四川省巴中市巴州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1902刑初354号 公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。 被告人柯仲平，男，1981年9月出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省巴中市恩阳区，住福建省泉州市安溪县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2018年11月20日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年12月21日经巴中市巴州区人民检察院批准，同日被巴中市公安局巴州区分局逮捕。现被羁押于巴中市看守所。 辩护人鲜爱萍，四川九朝律师事务所律师。 被告人汪弘，男，1987年2月出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因犯盗窃罪，于2011年11月21日被本院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币5000元；于2015年9月8日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2018年11月16日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年12月21日经巴中市巴州区人民检察院批准，同日被巴中市公安局巴州区分局逮捕。现被羁押于巴中市看守所。 指定辩护人李晓兰，四川九朝律师事务所律师。 被告人柯飞，男，1986年5月出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地四川省巴中市恩阳区，住巴中市巴州区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2018年11月15日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年12月21日经巴中市巴州区人民检察院批准，同日被巴中市公安局巴州区分局逮捕。现被羁押于巴中市看守所。 辩护人陈骏，四川九朝律师事务所律师。 被告人付跃辉，男，1978年8月出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省巴中市巴州区，租住巴中市巴州区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2018年11月16日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年12月21日经巴中市巴州区人民检察院批准，同日被巴中市公安局巴州区分局逮捕。现被羁押于巴中市看守所。 指定辩护人刘艾汶，四川宏坤律师事务所律师。 被告人冯果，男，1988年9月出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地四川省巴中市恩阳区，住巴中市恩阳区。因犯盗窃罪，于2016年4月14日被本院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1000元。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2018年12月6日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留；同年12月21日经巴中市巴州区人民检察院批准不予逮捕，同日被巴中市公安局巴州区分局取保候审。经本院决定，于2019年12月11日被巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现被羁押于巴中市看守所。 指定辩护人李军，四川九朝律师事务所律师。 被告人冉鑫，曾用名冉新，男，1990年9月出生，汉族，大专文化，经商，户籍所在地四川省巴中市巴州区，住巴中市巴州区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年12月18日被巴中市公安局巴州区分局取保候审。 指定辩护人张铃，四川九朝律师事务所律师。 巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉﹝2019﹞309号起诉书指控被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉、冯果、冉鑫犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员张譞以出庭支持公诉，被告人柯仲平及其辩护人鲜爱萍、被告人汪弘及其指定辩护人李晓兰、被告人柯飞及其辩护人陈骏、被告人付跃辉及其指定辩护人刘艾汶、被告人冯果及其指定辩护人李军、被告人冉鑫及其指定辩护人张铃到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人柯仲平为牟取非法利益，通过网络联系及他人介绍认识了被告人汪弘、付跃辉、冉鑫，柯仲平向三被告人承诺由三被告人向其提供银行卡一套（办卡人身份信息、办卡人银行预留手机号码卡一张、开通Ｕ盾、绑定微信、支付宝），其可以以1000元至2000元的价格收购。2018年1月以来，被告人柯仲平从柯飞、李某3处收购银行卡5张，安排被告人柯飞从汪弘、付跃辉、冉鑫处收取银行卡200张，共计205张。柯仲平以微信、支付宝转账的方式向汪弘、付跃辉、冉鑫支付购买银行卡的费用。后柯仲平通过网络联系以每套价格为4500元至8000元不等的价格将银行卡出售给广东、广西、福建、河南、云南、海南、山东等12省市他人用于非法交易，然后柯仲平按照出售地点指使柯飞将银行卡寄出。 被告人汪弘、付跃辉、冉鑫明知柯仲平购买银行卡用于非法交易，仍然按照柯仲平的要求在巴中、成都等地各大银行以自己的名义办理了银行卡，同时三被告人以每套500元至1000元不等的价格从其他多人手中收取银行卡，然后卖给柯仲平。其中，汪弘从他人处收取138套银行卡卖给柯仲平，付跃辉从他人处收取26套银行卡卖给柯仲平，冉鑫从他人处收取29套银行卡卖给柯仲平。 被告人冯果在明知冉鑫、汪弘非法收购他人银行卡的情况下，冯果从张某2、白某处以低价购买二人银行卡5套，然后以高价卖给冉鑫、汪弘。 案发后，被告人冉鑫主动到公安机关投案并如实供述了自己的犯罪事实。 在侦查阶段，被告人冉鑫退缴违法所得人民币2万元；在审查起诉阶段，被告人柯仲平退缴违法所得人民币15万元，被告人冉鑫退缴违法所得人民币4万元，被告人柯飞退缴违法所得人民币7500元，被告人冯果退缴违法所得人民币5000元。 针对上述指控，公诉机关提供的证据如下：被告人柯仲平、柯飞、汪弘、付跃辉、冉鑫、冯果的供述与辩解；证人李某1、刘某、李某2等人的证言；搜查笔录，扣押笔录，银行开户信息，微信聊天、转账记录，辨认笔录，视听资料等。 公诉机关认为，被告人柯仲平、汪弘非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人付跃辉、冉鑫、冯果非法持有他人信用卡，数量较大，被告人柯飞明知柯仲平非法持有他人信用卡，而为其提供帮助，六被告人行为应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人柯仲平起主要作用，是主犯，被告人柯飞起次要作用，是从犯，对于从犯应当从轻或者减轻处罚。被告人冉鑫主动到公安机关投案自首并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人汪弘、冯果在刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。基于被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉、冯果、冉鑫自愿认罪认罚，建议对被告人柯仲平判处有期徒刑三年至四年，并处罚金五万元；对被告人汪弘判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金三万元；对被告人柯飞判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金二万元；对被告人付跃辉判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金一万元；对被告人冯果判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元；对被告人冉鑫判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万元。提请本院依法判处。 被告人柯仲平对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出，被告人柯仲平系初犯、自愿认罪认罚、认罪态度好，家庭困难，请求法庭对其从轻处罚。 被告人汪弘对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出，被告人汪弘主动认罪悔罪，认罪态度好，对社会危害性小，请求法庭对其从轻处罚。 被告人柯飞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出，被告人柯飞到案后如实供述全部犯罪事实、自愿认罪认罚、积极退赃，系初犯、从犯，主观恶性小，社会危害较小。请求法庭对其从轻处罚，判处有期徒刑一年。 被告人付跃辉对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出，被告人付跃辉系坦白、初犯、偶犯，社会危害性小、认罪态度好，羁押期间表现较好，请求对其从轻处罚。 被告人冯果对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出，被告人冯果非法持有信用卡数量不大，主观恶性不大，造成社会危害不深，并具有坦白、主动退赃、认罪悔罪等情节，公诉机关量刑建议过重，建议对冯果判处有期徒刑六个月，并适用缓刑。 被告人冉鑫对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其指定辩护人提出，被告人冉鑫非法持有信用卡数量不大，系初犯，具有自首情节，认罪态度好，退缴违法所得，请求对其从轻处罚。 经审理查明，被告人柯仲平为牟取非法利益，通过网络联系及他人介绍认识了被告人汪弘、付跃辉、冉鑫，柯仲平向三被告人承诺由三被告人向其提供银行卡一套（办卡人身份信息、办卡人银行预留手机号码卡一张、开通Ｕ盾、绑定微信、支付宝），其可以以1000元至2000元的价格收购。2018年1月以来，被告人柯仲平从柯飞、李某3处收购银行卡5张，安排被告人柯飞为其从汪弘、付跃辉、冉鑫处收购银行卡200张，共计205张。柯仲平以微信、支付宝转账的方式向汪弘、付跃辉、冉鑫支付购买银行卡的费用。后柯仲平通过网络联系以每套4500元至8000元不等的价格将银行卡出售给广东、广西、福建、河南、云南、海南、山东等12省市他人用于非法交易，然后柯仲平按照出售地点指使柯飞将银行卡寄出。 被告人汪弘、付跃辉、冉鑫明知柯仲平购买银行卡用于非法交易，仍然按照柯仲平的要求在巴中、成都等地各大银行以自己的名义办理了银行卡卖给柯仲平，同时三被告人以每套500元至1000元不等的价格从其他多人手中收购银行卡，然后卖给柯仲平。其中，汪弘从他人处收购138张银行卡卖给柯仲平，付跃辉从他人处收购26张银行卡卖给柯仲平，冉鑫从他人处收购29张银行卡卖给柯仲平。 被告人冯果为谋取非法利益，在明知冉鑫、汪弘非法收购他人银行卡的情况下，从张某2、白某处购买二人的银行卡5张，然后以高价卖给冉鑫、汪弘。 同时查明，被告人柯仲平、汪弘、付跃辉于2018年11月15日被公安机关抓获归案；被告人冯果于2018年12月5日被公安机关抓获归案；被告人冉鑫于2018年12月18日自动到公安机关投案。 在侦查阶段，被告人冉鑫退缴违法所得人民币2万元；在审查起诉阶段，被告人柯仲平退缴违法所得人民币15万元，被告人冉鑫退缴违法所得人民币4万元，被告人柯飞退缴违法所得人民币7500元，被告人冯果退缴违法所得人民币5000元。 另查明，公安机关对被告人柯仲平贩卖的以汪弘名义在成都银行南充分行银行账户（账号为10×××24）内存款人民币192748.00元、以杨某3名义在中国农业银行银行账户（账号为62×××76）内存款人民币179546.38元予以冻结。杨某3、汪弘均陈述该两账户上的存款不属其本人所有。 上述事实，有经庭审举证、质证的如下证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书；2.拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、取保候审决定书；3.户籍信息；4.到案经过；5.刑事判决书；6.搜查笔录、扣押清单、发还清单；7.协助冻结财产通知书；8.银行开户信息、银行交易流水、银行查询信息单等；9.柯飞在顺丰快递的物流信息；10.柯仲平手机清理办卡数据；11.缴款收据；12.羁押期间现实表现材料；13.证人李某1、李某2、刘某、白某、齐某、张某1、杨某1、陈某、张某2、杨某2、李某3、黄某、邓某、杨某3等人的证言；14.被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉、冯果、冉鑫的供述与辩解；15.辨认笔录；16.电子证物勘验工作记录；17.电子数据等。 上述证据，来源合法，与本案相关联，能够形成证据锁链，足以证实公诉机关指控被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉、冯果、冉鑫妨害信用卡管理的犯罪事实成立，本院予以确认。 本院认为，被告人柯仲平、汪弘非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人付跃辉、冉鑫、冯果非法持有他人信用卡，数量较大；被告人柯飞明知柯仲平非法持有他人信用卡，而为其提供帮助；六被告人行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予刑罚处罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。在被告人柯仲平、柯飞的共同犯罪中，被告人柯仲平起主要作用，是主犯；被告人柯飞起次要作用，是从犯，依法对其减轻处罚。被告人汪弘、冯果在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法予以从重处罚。被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉到案后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人冉鑫自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚。被告人柯仲平、柯飞、冯果、冉鑫退缴部分赃款，酌情予以从轻处罚。被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉、冯果、冉鑫自愿认罪认罚，依法予以从宽处罚。被告人冉鑫犯罪情节较轻，具有悔罪表现，对其适用缓刑没有再犯罪危险，对所居住社区没有重大不良影响，依法对其适用缓刑。 被告人柯仲平的辩护人关于柯仲平系初犯、自愿认罪认罚的辩护意见，本院予以采纳；被告人汪弘的指定辩护人关于汪弘自愿认罪悔罪的辩护意见，本院予以采纳；被告人柯飞的辩护人关于柯飞到案后如实供述犯罪事实、自愿认罪认罚、积极退赃，系初犯、从犯的辩护意见，本院予以采纳；被告人付跃辉的指定辩护人关于付跃辉系坦白、初犯、认罪态度好，羁押期间表现较好的辩护意见，本院予以采纳；被告人冯果的指定辩护人关于冯果具有主动退赃、认罪悔罪情节的辩护意见，本院予以采纳；被告人冉鑫的指定辩护人关于冉鑫系初犯，具有自首情节，认罪态度好，退缴违法所得的辩护意见，本院予以采纳；各辩护人的其余辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下： 一、被告人柯仲平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2018年11月15日起至2022年7月14日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。) 二、被告人汪弘犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2018年11月15日起至2022年2月14日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。) 三、被告人柯飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2018年11月15日起至2020年1月14日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。) 四、被告人付跃辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2018年11月15日起至2020年1月14日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。) 五、被告人冯果犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即刑期自2019年12月11日起至2020年5月25日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。) 六、被告人冉鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。) 七、对被告人柯仲平、柯飞、冯果、冉鑫退缴在案的违法所得予以没收，上缴国库；继续追缴被告人柯仲平、汪弘、柯飞、付跃辉、冯果、冉鑫的违法所得，上缴国库。 八、对涉案账户即以汪弘名义在成都银行南充分行账户10×××24内存款人民币192748.00元、以杨某3名义在中国农业银行账户62×××76内存款人民币179546.38元予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  王 艳 人民陪审员  赖金华 人民陪审员  孙显华 二〇一九年十二月二十四日 法官 助理  李星翰 书 记 员  王海艳 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。…… 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： …… （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； ……