苏州市姑苏区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0508刑初359号公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。被告人王涛，男，1993年8月6日出生，汉族，大专文化，捕前无业，户籍所在地为四川省营山县。被告人王涛因涉嫌诈骗罪，于2019年2月28日被羁押审查，次日被刑事拘留，同年3月8日被取保候审。被告人王涛又因涉嫌诈骗罪，于2019年7月3日被羁押审查，次日被刑事拘留，7月18日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑诉〔2019〕283号起诉书指控被告人王涛犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2019年5月30日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年6月12日进行了公开开庭审理。审理过程中，发现有不宜适用简易程序审理情形，依法转为普通程序，组成合议庭。2019年11月29日，苏州市姑苏区人民检察院以姑检二部刑诉〔2019〕1号追加起诉决定书，追加起诉被告人王涛遗漏的罪行。2019年12月27日，本院再次公开开庭审理。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员许蓉出庭支持公诉，被告人王涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。苏州市姑苏区人民检察院指控，2019年2月22日晚，被告人王涛在本市姑苏区金门阅读宾馆306房间帮被害人计某办理网贷时，谎称未办到贷款，以帮忙贷款需要刷流水为名，骗取计某贷款钱款共计人民币7000元。案发后，被告人王涛退赔被害人计某人民币2500元。苏州市姑苏区人民检察院追加指控盗窃犯罪，1.2019年6月11日至6月16日期间，被告人王涛在本市姑苏区国馨宾馆内，以帮被害人韩某办网贷刷流水为名，通过微信将以被害人名义申请的贷款人民币10445元转入自己账户使用；2.2019年6月22日，被告人王涛在本市姑苏区国馨宾馆内，以帮被害人吴某办网贷为名，通过支付宝将以被害人申请的贷款人民币19400元转入自己账户使用。综上，被告人王涛盗窃作案2次，共计窃得人民币29845元。公诉机关提供了相关证据，认为被告人王涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公民私人所有的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诈骗犯罪中，被告人王涛归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人王涛以非法占有为目的，秘密窃取公民私人所有的财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人王涛犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应予数罪并罚。被告人王涛对起诉书指控的诈骗犯罪无异议；对追加起诉指控的盗窃事实，认为自己在转款时征得被害人同意。经审理查明：一、诈骗2019年2月22日晚，被告人王涛在本市姑苏区金门阅读宾馆306房间帮被害人计某办理网贷时，在贷款人民币7000元已到达计某账户后，被告人王涛谎称未办到贷款并声称到帐款项系其本人为提高被害人计某贷款额度刷银行交易流水而垫付的款项，骗取计某将到帐的款项人民币7000元支付被告人王涛。2019年2月28日，被害人计某发现被骗后即报警。当日，被告人王涛被抓获。归案后，被告人王涛如实供述了诈骗的犯罪事实。上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的被告人王涛的供述、辩认笔录，被害人计某的陈述、辨认笔录，手机提取笔录，银行交易明细，发破案经过等证据予以证实。上述证据均当庭质证，被告人王涛均无异议，据此足以认定指控事实。谅解书证实被告人王涛在归案后退赔了被害人计某人民币共计9000元，计某对被告人王涛予以谅解。二、盗窃2019年6月11日至6月22日期间，被告人王涛假借帮被害人办理网贷过程中，通过微信、支付宝秘密将以被害人申请并已由相关贷款公司支付到被害人账户上的贷款转入自己账户，非法据为己有。被告人王涛作案2起，共计窃得人民币29845元。具体分述如下：1.2019年6月11日至6月16日期间，被告人王涛在本市姑苏区国馨宾馆内，假借帮被害人韩某办理网贷，在此过程中通过微信擅自将已由相关贷款公司支付到被害人账户上的贷款人民币10445元转入自己账户，非法据为己有。上述事实，有公诉人当庭宣读、出示的证据：⑴被告人王涛的供述证实：2019年6月11日左右，韩某找到被告人王涛，需要一笔十万左右贷款，被告人王涛通过韩某手机下载很多网贷APP进行网贷，网贷款项下来后支付到韩某建行卡上，被告人王涛在韩某不知情的情况下，将款项通过微信和支付宝转入自己的账户。⑵被害人韩某的陈述证实：2019年6月11日，被害人韩某因欠债较多，通过中介找到被告人王涛帮其办理网贷。被告人王涛用韩某手机进行网贷操作，并操作完后将网贷APP删掉。6月16日，韩某发现很多短期即将逾期，调取了相关记录发现贷款下来后被被告人王涛通过提现至支付宝，然后通过微信转账转到王涛个人微信，具体是6月11日1000元、800元、6月12日1050元、6月16日3220元，还有一笔是被告人王涛将4375元微信转给毕超，毕超微信转给王涛。提现的支付宝被注销了。⑶韩某的中国建设银行个人活期账户交易明细、微信支付交易明细证明证实：韩某建行卡中放贷的款项分别于6月11日、6月12日、6月16日通过提现后微信转账划入被告人王涛微信，金额分别是1000元、800元、1050元、3220元。⑷韩某的中国建设银行个人活期账户交易明细、微信支付交易明细证明、毕超微信账单详情证实：2019年6月11日韩某建行卡中4375元微信扫码给毕超，毕超微信扫码4370元给被告人王涛。⑸苏州市公安局姑苏分局吴门桥派出所出具情况说明证实：支付宝反馈的数据中，查询被害人韩某、被告人王涛相应账号数据均为空白，无法调取到相应的两个支付宝账号相关信息。上述证据均经当庭质证，被告人王涛对证据没有异议，但辨称钱款转到其微信是经被害人韩某同意，应属于骗而非偷。本院认为，被害人韩某本身因欠较多债务而通过中介找到被告人王涛帮助进行网贷，贷下的款项如果同意转给被告人王涛而非自己使用，显然与常理不符。加之被害人韩某与被告人王涛本不相识，被害人韩某调取相关记录后才发现款项被转，以及用于网贷的网贷APP、用于网贷的支付宝账号被删除，可以确定被告人王涛是在未征得被害人韩某同意的情况下转移了被害人韩某网贷的款项。据此，被告人王涛的辩称不予采信。公诉机关指控被告人王涛盗窃被害人韩某网贷款项人民币10445元的事实成立。2.2019年6月22日，被告人王涛在本市姑苏区国馨宾馆内，假借帮被害人吴某办理网贷，在此过程中，通过支付宝擅自将已由相关贷款公司支付到被害人账户上的贷款人民币19400元转入自己账户，非法据为己有。上述证据有公诉人当庭宣读、出示的证据：⑴被告人王涛的供述证实：被害人吴某是其客户，要求其在不影响其征信情况下能贷多少是多少。被告人王涛在支付宝上的“来分期”，通过买东西的形式帮吴某贷了19000元，手续费是3000元，实际到账是16000多元。该款被被告王涛用于生活开销，本想向朋友借钱还给被害人吴某，但因被刑拘而无法归还该款。⑵被害人吴某的陈述证实：2019年6月20日左右，被害人吴某通过微信群里中介介绍，联系被告人王涛办理网贷事宜，由被告人王涛帮其操作。6月22日，被害人吴某从老家来苏后由被告人王涛操作，但王涛操作了一个下午表示没有成功。当日，被害人吴某回老家。7月3日，被害人吴某收到“来分期”催还款短信后，发现被告人王涛从其名下套走了19400元。⑶调取证据清单、微信交易明细、支付宝交易明细证实：2019年6月22日17:12分，吴某支付宝账户收入二笔款项，分别是9400元、10000元，17:24分支出19400元。上述证据均经当庭质证，被告人王涛当庭对该笔数额19400元予以认可，愿意接受处罚。同时，被告人王涛表示其与被害人联系，要求其报警。本院认为，被告人王涛帮助被害人操作网贷，在网贷19400元实际到帐的情况下，谎称未成功，秘密将该款转入自己账户，非法据为己有，其行为已构成盗窃。公诉机关指控成立。人口基本信息表证实被告人王涛的身份情况。本院审理期间，被告人王涛退出了赃款人民币一千元。本院认为，被告人王涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取公民私人所有的财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，依法当处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人王涛以非法占有为目的，秘密窃取公民私人所有的财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定，依法当处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。公诉机关指控被告人王涛犯诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人王涛诈骗犯罪归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人王涛退出诈骗赃款并缴纳财产刑保证金，酌情从轻处罚。被告人王涛在取保候审期间又犯新罪，酌情从重处罚。被告人王涛在判决宣告以前一人犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。为保障公私财产权利不受侵犯，依照上述条款，再依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王涛犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币四千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，其中2019年2月28日至2019年3月8日被羁押的9日折抵计入刑期，即刑期自2019年7月3日起至2021年8月24日止；罚金于判决生效后的第二日起三十日内缴纳，并上缴国库)。二、被告人王涛退出的赃款人民币一千元，按比例发还被害人韩某、吴某；责令被告人王涛继续退出赃款人民币二万八千八百四十五元，按比例发还被害人韩某、吴某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 捷审 判 员  邱福根人民陪审员  杨忠玉二〇一九年十二月二十七日书 记 员  蒋 晨