河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1170号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人秦素青，女，1977年8月24日出生于山东省曹县，汉族，大专文化程度，群众，原上海优索环保科技发展有限公司客户经理，住河南省新郑市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年10月15日被上网追逃，2019年6月23日被山东省菏泽市东明县公安局抓获，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月23日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年7月19日被逮捕。辩护人闫清树，河南问津律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）72号起诉书指控被告人秦素青犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员郑萌出庭支持公诉，被告人秦素青及其辩护人闫清树到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年4月，上海优索环保科技发展有限公司法定代表人段国帅（另案处理）,隐瞒其伙同他人诈骗6.84亿元急需补空的事实，在郑州市金水路229号浦发国际金融中心9号楼设立上海优索环保科技发展有限公司办事处，由陈翔（另案处理）为总经理，招聘被告人秦素青等人为客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，通过口口相传等方式向社会公开宣传，虚构优索环保项目是国家扶持、由环保厅厅长亲自审批项目，段国帅有强大的政府背景等事项，以月息4分、并预先支付2个月的利息款为诱饵，承诺到期还本付息，通过与客户签订借款协议、由客户转账或付现金等方式向社会公众吸收资金。后段国帅用所吸收资金，提前支付客户8%利息、支付客户经理融资的30%及融资负责人陈翔融资总额的4%提成，为了显示公司实力，段国帅等人用所吸资金购买多辆奔驰车为总经理陈翔、客户经理秦素青等人使用，并将大部分资金转入农业银行驻马店分行，用以归还段国帅伙同他人在中国农业银行股份有限公司驻马店山海分理处所骗资金。2014年8月份该公司资金链维持出现问题后，陆续停止还本付息。经审计，上海优索环保科技有限公司设立期间非法吸收公众存款涉及484名集资户，755份合同，合同金额为119725000元，实际金额107849990.00元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元。被告人秦素青在该公司任职期间直接吸收投资客户16人，35份合同，合同金额为7750000.00元，实际交款金额7297200.00元，已兑付金额382200.00元，未兑付金额6915000.00元。段国帅支付秦素青款项200000.00元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人秦素青的供述与辩解，同案犯陈翔的供述，投资客户陈郁馨、李可可、魏继红等人的陈述及报案材料，证人段国帅、樊某等人的证言，会计司法鉴定意见书，受案经过、到案经过、借款协议、收据、银行开户资料及交易明细、工商登记注册资料、户籍证明等证据，认为被告人秦素青违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人秦素青对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。被告人的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，但辩护称鉴定意见不具合法性，不能作为定案依据，被告人秦素青认罪认罚，是从犯，初犯、偶犯，请求从轻处罚。经审理查明：2014年4月，上海优索环保科技发展有限公司法定代表人段国帅（另案处理）,隐瞒其伙同他人诈骗6.84亿元急需补空的事实，在郑州市金水区金水路229号浦发国际金融中心9号楼设立上海优索环保科技发展有限公司办事处，由陈翔（另案处理）为总经理，招聘被告人秦素青等人为客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，通过口口相传等方式向社会公开宣传，虚构优索环保项目是国家扶持、由环保厅厅长亲自审批项目，段国帅有强大的政府背景、很有实力等事项，以月息4分、并预先支付2个月的利息款为诱饵，并承诺到期还本付息，通过与客户签订借款协议、由客户转账或付现金等方式向社会公众吸收资金。后段国帅用所吸收资金，提前支付客户8%利息、支付客户经理融资的30%及融资负责人陈翔融资总额的4%提成，为了显示公司实力，段国帅等人用所吸资金购买多辆奔驰车为总经理陈翔、客户经理秦素青等人使用，并将大部分资金转入农业银行驻马店分行，用以归还段国帅伙同他人在中国农业银行股份有限公司驻马店山海分理处所骗资金。2014年8月份该公司资金链维持出现问题后，陆续停止还本付息。经审计，上海优索环保科技有限公司设立期间非法吸收公众存款涉及484名集资户，755份合同，合同金额为119725000元，实际金额107849990.00元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元。被告人秦素青在该公司任职期间直接吸收投资客户16人，35份合同，合同金额为7750000.00元，实际交款金额7297200.00元，已兑付金额382200.00元，未兑付金额6915000.00元。段国帅支付秦素青款项200000.00元。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、段国帅证实，上海优索环保科技发展有限公司是上海股权交易中心企业，注册地在上海，主要经营城市生活垃圾的处理，公司执照上没有融资业务。2014年4月因为融资需要，正好碰到了有融资经验的陈翔、申凯文、樊丽君三人。2014年5月至7月，其在郑州市金水区金水路浦发大厦19楼临时成立上海优索环保科技发展有限公司驻郑办事处，进行融资，其是老板，其委托陈翔为融资总负责人全权负责，申凯文协助陈翔管理，委派了田小方做会计，业务员大概十个。其简单准备了上海优索环保科技发展有限公司、无锡帅世杰环保科技有限公司、贵州欣源矿业有限公司、巩义铝矾土矿、云南美林矿业开发有限公司的基本材料给了陈翔，如何宣传全部有陈翔一行人负责，以陈翔为首的团队进行宣传、签约、融资事宜，以陈翔为首的融资团队又根据其提供的材料加以演绎，故意夸大了其的实力，虽然夸大，为了融资其也默认了。利益分配是陈翔提出的，融资业务员提成百分之三十，公司融资总经理陈翔提取总额的百分之四，他自己的融资百分之三十另算，另外还有提前扣除百分之八的利息，月息四分，合同期限内一般四个月，提前支付两个月利息。总融资2亿左右，其能够实际操作的1.16亿，全部打入其指定的账户，按照其的指示，先将融资使用的四大行的账通过网上银行转到河南至翔商贸有限公司对公账户上，于五月底六月初，将融资的钱转给了农业银行驻马店分行。有一千万是通过河南天一实业有限公司的对公账户转给了上海优索公司的账户上。另外办公费用二百万。购车款近七百万，十辆奔驰车，配给客户经理做业务。是在郑州市东区4S店买的，只有发车仪式其参与了，车辆型号、车数都委托陈翔安排的。2、证人樊某证实，陈翔被段国帅委任为上海优索环保科技发展有限公司郑州办事处的主管经理，具体负责郑州的融资事宜，办公地点在金水区浦发大厦19楼1901号，因为其和陈翔以前就认识，陈翔就打电话给其让帮忙，其的工作就是有客户来的话就让客户看看公司准备好的宣传片和宣传册，公司组织客户到上海考察；有意愿的客户就可以自愿投资，客户交钱的方式有刷卡和转账。其的工资是陈翔发的。其认识的公司负责拉投资业务的有秦素青、李爽、李朝阳等。公司为客户经理都配备的有奔驰车。3、陈郁馨证实，2014年6月15日其通过他人介绍，来到了郑州市金水区金水路浦发大厦上海优索环保科技发展有限公司驻郑州办事处，听取了公司经理秦素青关于环保的投资，感觉不错就决定投资了。秦素青说这个项目是环保厅厅长亲自审批，是国家扶持项目，利国利民等。投资期限四个月，月息四分，提前扣两个月的利息，三个月之后连本带息还。其一共投入五万元人民币，实际投资额4.6万元。4、魏继红证实，2014年6月初其通过王玲的介绍，来到了郑州市金水区金水路浦发大厦上海优索环保科技有限公司驻郑州办事处，听取了公司经理秦素青关于环保的投资，感觉不错所以就决定投资了，投资期限是四个月，从投入资金直接返还2个月利息，投资了3次，共计合同金额35万，扣除返还利息实际投资32.2万元。5、崔淑琴、李可可、王天林证实，其在上海优索环保科技有限公司投资理财，其客户经理系秦素青，一直由秦素青向其宣传，并带其到财务室交钱向该公司投资理财的事实。6、河南科健会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实经鉴定上海优索环保科技有限公司设立期间非法吸收公众存款涉及484名集资户，755份合同，合同金额为119725000元，实际金额107849990.00元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元。被告人秦素青在该公司任职期间直接吸收投资客户16人，35份合同，合同金额为7750000.00元，实际交款金额7297200.00元，已兑付金额382200.00元，未兑付金额6915000.00元。段国帅支付秦素青款项200000.00元。7、借款协议、收据，证实陈翔、段国帅、秦素青等人以上海优索环保科技发展有限公司的名义吸收客户资金的事实。8、工商注册资料，证实上海优索环保科技发展有限公司于2013年9月2日在上海市工商行政管理局浦东新区分局登记成立，住所地为上海市浦东新区五莲路208号135室，法定代表人段国帅，经营范围：从事环保科技领域的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让，环保产品及设备、建材、食用农产品，没有金融业务许可，股东为王俊丽、朱纪得、段国帅，出资比例分别为30%、19%、51%,于2014年10月22日，法定代表人变更为朱纪得。9、受案经过、到案经过,证实案件受理情况及被告人秦素青系被抓获到案。10、刑事判决书，证实同案犯陈翔等因非法吸收公众存款罪被判处刑罚的事实；段国帅因犯诈骗罪被判处刑罚的事实。11、户籍证明、证明，证实秦素青系成年人，应负完全刑事责任。无违法法记录。12、同案犯陈翔供述，2014年4月份其通过他人介绍认识了上海优索环保科技发展有限公司的法人段国帅，段国帅让其帮忙融资，由其总负责，地点在郑州市金水区金水路浦发国际大厦，按照当时的融资管理：客户经理的提成是百分之三十，客户的利息是月息四分，管理层的管理费用是总额的百分之四，一切谈好后就开始融资。刚开始融资负责人是申凯文总经理，其是副总，后来段国帅就让其担任总经理。客户经理基本上都是以前认识的朋友，听说他们公司融资提成也高就自己来了，有李朝阳、何爱、秦素青、李爽等，客户都是他们自己拉来的，先向客户介绍法人段国帅的个人实力，再让客户看宣传资料，告诉客户投资收益高，比较安全，客户们同意投资后，就到会计室去交钱，然后签订合同，会计就记下客户经理对应的客户，并按照比例提成及时给客户经理转账，前后大约两个月，通过其的手共融资1.3亿左右，其自己得到的管理费是500万左右。2014年8月份段国帅还不了利息，客户发现后就开始来公司闹，段国帅也联系不到，其和客户经理们就跑了。融资资金打到段国帅个人账户上了，据段国帅说用到环保项目上了，还买了十辆奔驰车发给客户经理了。13、被告人秦素青供述，2014年其在郑州市金水区金水路浦发大厦上海优索环保科技有限公司帮段国帅融资，其交了一百万做了公司的客户经理，公司给其配备了一辆奔驰车，根据公司规定按融资额的百分之三十提成，每个客户经理对外宣传，公司也有专门的宣传资料。公司老板是段国帅，陈翔是总经理具体负责融资，其开始为公司融资。其融资的客户大部分是通过保险认识的，大都记不清了，吸收金额大概有七百余万元。本院认为：被告人秦素青未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，数额巨大，被告人秦素青的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人秦素青犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于其辩护人辩护称鉴定意见不具合法性，不能作为定案依据的意见，经查，河南科健会计师事务所有限公司具备法定资质，遵循司法鉴定程序，作出客观、公正、合法的鉴定意见，且有借款协议、收据、银行开户资料及交易明细、被告人供述、集资参与人的陈述等证据证实，足以认定，故对其辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人称被告人秦素青为从犯的辩护意见，经查被告人秦素青在共同犯罪中，应为本人涉及的合同金额负责，不宜区分主从，故对该辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人秦素青所犯之罪，应在上述法定刑幅度内判处刑罚。被告人秦素青当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。系初犯，酌情予以从轻处罚。对辩护人的该辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人秦素青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月23日起至2022年6月22日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。二、赃款、赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  方爱梅人民陪审员  张建萍二〇一九年十二月三十日书 记 员  程义琴