文书内容江苏省高邮市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1084刑初242号公诉机关江苏省高邮市人民检察院。被告人陈欢，女，1988年7月16日生，汉族，江苏省高邮市人，大专文化，无业，住高邮市，户籍地高邮市。因涉嫌诈骗罪，2018年8月15日被高邮市公安局刑事拘留，同年9月21被逮捕，现羁押于扬州市看守所。辩护人陈顺海，江苏金飞达律师事务所律师。江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉（2019）206号起诉书指控被告人陈欢犯诈骗罪，于2019年3月12日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省高邮市人民检察院检察员冯步勤、检察官助理张渝出庭支持公诉，被告人陈欢及其辩护人陈顺海到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年6月至2017年8月间，被告人陈欢隐瞒其急需偿还大量债务、无偿还能力这一事实，虚构合伙做抵押车借贷生意、伪造抵押车借款协议、许诺高息等方式，合计骗取被害人鲍某丙人民币1817600余元，后用上述钱款偿还其各项债务、利息及支付其日常开销等。至案发前，归还被害人鲍某丙本金及利息合计1160000余元，实际骗取被害人合计人民币657600元。公诉机关认为，被告人陈欢以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈欢归案后如实供述主要犯罪事实，可以从轻处罚。被告人陈欢辩解称，1、2017年8月30日借的8万元不应认定为诈骗；2、借给居理的30万元应当从诈骗数额中扣除。辩护人陈顺海提出的辩护意见是，1、诈骗数额应当扣除借给居理的30万元及借的8万元；2、被告人构成自首、立功，可以减轻处罚。经审理查明，2016年6月至2017年8月间，被告人陈欢隐瞒其急需偿还大量债务、无偿还能力这一事实，采用虚构合伙做抵押车借贷生意、伪造抵押车借款协议、许诺高息等方式，合计骗取被害人鲍某丙人民币1817600元，后用上述钱款偿还其各项债务、利息及支付其日常开销等。至案发前，归还被害人鲍某丙本金及利息合计1166447.88元，实际骗取被害人合计人民币651152.12元。具体分述如下：1、2016年6月2日至7日，被告人陈欢采用上述手段，骗取被害人鲍某丙合计人民币120万元。2、2016年6月21日，被告人陈欢采用上述手段，骗取被害人鲍某丙人民币10万元。3、2016年7月14日，被告人陈欢采用上述手段，骗取被害人鲍某丙人民币5万元。4、2016年9月2日，被告人陈欢采用上述手段，骗取被害人鲍某丙人民币14.36万元。5、2016年12月7日，被告人陈欢采用上述手段，骗取被害人鲍某丙人民币14.4万元。6、2017年2月27日，被告人陈欢谎称合作的朋友因家人生病急需用钱，并向鲍某丙许诺将手上的奔驰车抵押贷款后偿还鲍某丙该笔欠款，骗取被害人鲍某丙人民币10万元。7、2017年8月30日，被告人陈欢谎称借钱用于偿还房屋贷款，然后将该房屋抵押给银行进行借贷，贷出的钱用偿还鲍某丙的债务，骗取被害人鲍某丙人民币8万元。被告人陈欢归案后如实供述主要犯罪事实。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人陈欢的供述，证实2015年5月至2016年5月，其向鲍某丙陆续借了32.4万元，主要用于偿还小额贷款公司的贷款，当时其已经陷入欠债的恶性循环，已经不能偿还相关的债务。2016年6月2日，其告诉鲍某丙准备开展抵押车生意，向鲍某丙借了120万元，并做了几份假协议拍照片发给她看，其实际没有开展任何抵押车生意，是因为需要钱还贷款和利息，另外借给赵某20万元，借给居理30万元，他们都还给了其，后并未还给鲍某丙。2016年6月21日，其以有人要抵押车子借款需要钱向鲍某丙借款10万元，并出示给她一份假的史飞翔以苏Ｋ×××××的福特轿车抵押借款的协议。2016年7月14日左右，其以有人要抵押车子借款需要钱向鲍某丙借款5万元。2016年9月2日，其以有人要用宝马车抵押借款20万元向鲍某丙借款，鲍某丙实际转了14.36万元，并出示给她一份假的仁义成以黑色宝马520i的轿车抵押借款的协议。2016年12月7日左右，其以有人要用奥迪车抵押借款40万元向鲍某丙借款，鲍某丙实际转了14.4万元，并出示给她一份假的刘冬梅以车牌为苏Ｋ×××××的奥迪A5汽车抵押借款40万元的协议。2017年2月27日左右，其以合伙的朋友董健父亲生病急需用钱要撤资为借口向鲍某丙借款10万元。2017年8月30号左右，其告诉鲍某丙需要向她借款用来还沁园的房子的贷款，然后用沁园的房子向银行贷款，贷款拿到的钱用来还给鲍某丙。其实际沁园的房子还欠20几万元贷款，其负债累累。最后鲍某丙转了8万元。另外其还跟鲍某丙借了部分钱，总共大概有200多万元，利息还了七八十万，大部分用于偿还贷款、借款以及赌债。2、被害人鲍某丙的陈述，证实从2015年开始，陈欢以各种理由和其借钱，2015年5月转了14.4万元，2016年3月24日转了18万元。2016年6月2日左右，陈欢打电话给其，说现在有几个朋友都来抵押车子借款，并且将这几辆车抵押借款合同、车子照片发给其看，范玉平抵押苏Ｋ×××××保时捷借款40万元，沈春亮抵押苏Ｋ×××××宝马X6借款36万元，郑方龙抵押苏Ｋ×××××奥迪A6借款25万元，邱某抵押苏Ｋ×××××捷豹借款45万元，谢瑾瑜抵押苏Ｋ×××××奔驰借款15万元，抵押车都是6个月时间，后其将120万元分3次通过银行转账给了陈欢。2016年6月21日，陈欢说有一辆苏Ｋ×××××福特车子要抵押借款，她把抵押合同和车子照片发来的，说手上资金不够，要其筹点钱，后其通过银行转账10万元给陈欢。2016年7月14日，陈欢说朋友有一辆凯迪拉克车要抵押借款，其又通过银行转了5万元给她。2016年9月2日，陈欢说有一辆苏Ｋ×××××的宝马车要抵押借款，让其筹15万元，其通过银行转了14.36万元给陈欢。之后陈欢说她朋友有一辆奥迪A5要抵押，并且把车子照片、行驶证、驾驶证通过微信发给其看，通过银行转账15万元左右给陈欢。2017年2月27日，陈欢说有个合伙的朋友家人病危要撤资，叫其再借10万元给她。之后其就开始跟陈欢要钱，她说手上有3套房子，只要把贷款还清就可以抵押贷款还钱给其，后又借了8万元给她，实际她名下就一套沁园的房子。其另外还借给陈欢几十万元，陈欢通过微信转账、支付宝转账和银行转账给了其部分利息。陈欢妈妈鲍某甲2018年2月18日通过微信还了1万元给其。3、证人赵某证言，证实2016年7月27日其跟陈欢借了20万元，到了2017年4月份左右把这20万还给了陈欢。4、证人蔡某证言，证实2017年2月22日，陈欢以她的一辆奔驰轿车质押在其这边借款16万元，约定期限一个月还款，到期后陈欢称还不上本金，后来陈欢电话也不接也找不到人。5、证人王某证言，证实2017年12月8日，其与陈欢签订了车辆转让协议，陈欢以26万元的价格转让其奔驰轿车，之前的借款10万元冲抵了部分车款，之后其陆续付清了车款。后来发现陈欢车子有抵押贷款没有过户成功，并且该车被邗江法院查封，才发现被骗了。6、证人张某证言，证实陈欢是其女朋友，其跟陈欢2012年在康华园附近开了一家棋牌室一直亏钱。陈欢的三辆车都是贷款买的，陈欢把借的钱用来还车贷、小额贷款。鲍某丙借钱给陈欢之前，陈欢已经跟扬州小额借贷公司借钱了，陈欢欠鲍某丙100多万元，欠其他外债100多万元，陈欢没有收入来还钱。2018年以来陈欢还通过手机软件进行赌博。7、证人鲍某甲证言及转账记录，证实2018年2月18日其帮陈欢通过微信向鲍某丙还了1万元。8、证人杨某、徐某、鲍某乙的证言及借条，证实被告人陈欢向上述证人借款合计几十万元一直未归还。9、高邮市公安局调取的民事诉讼状、民事裁定书及制作的关于陈欢债务的情况说明，证实被告人陈欢向他人借款数百万元无力偿还的事实。10、被害人鲍某丙提供的抵押借款协议，证人黄某、邱某的证言，证实被告人陈欢通过上述协议取得鲍某丙信任后实施诈骗，证人黄某、邱某并没有把车子抵押给陈欢借款。11、高邮市公安局制作和调取的陈欢向鲍某丙借款还款统计总表、陈欢与鲍某丙银行卡交易记录及统计表、交易记录、微信交易截图、电子数据光盘等，证实被告人陈欢虚构抵押车借款向鲍某丙借款时，鲍某丙向陈欢汇款181.76万元，案发前还给被害人鲍某丙116万余元。12、高邮市公安局制作的抓获经过、被告人照片、常住人口基本信息表等，谅解书，证实案件发破案情况，被告人的自然身份情况及取得被害人谅解。上述证据，均经当庭质证，其证据来源合法，内容客观真实，对其证明力，本院依法予以确认。本院认为，被告人陈欢以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的事实清楚，罪名准确，应予支持。对被告人及辩护人提出的诈骗数额应当扣除38万元的意见，本院认为，被告人陈欢欠下大量债务无力偿还，虚构事实对被害人实施诈骗，其借给居理30万元属对赃款的处分行为，不应从犯罪数额中扣除；对于诈骗8万元的事实，从被告人陈欢连续骗被害人过程中来看，被告人将诈骗的钱款用于偿还车贷、房贷、小贷公司等各项债务，其已无力偿还被害人的债务，在此情况下被告人仍置被害人损失不顾，继续以各种理由骗取被害人钱款，非法占有的故意明显，符合诈骗罪构成要件，故本院对该辩解及辩护意见不予采纳。对辩护人提出的被告人陈欢构成自首、立功的辩护意见，本院认为，被告人陈欢系在家被抓获，不属自动投案；被告人检举他人犯罪的情况公安机关当时已掌握，并已对相关犯罪嫌疑人刑事拘留，依法不构成自首和立功，故对该辩护意见不予采纳。被告人陈欢归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；取得被害人谅解，酌情从轻处罚。为维护社会治安秩序，保护公民的合法财产不受非法侵害，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈欢犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月15日起至2028年8月14日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人陈欢向被害人鲍梅华退赔人民币651152.12元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 嵘人民陪审员  许兆定人民陪审员  蒋小萍二〇一九年十二月二十四日书 记 员  陈海云