福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2595号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人杨清比，男，1972年5月31日出生，汉族，初中文化，务工，住福建省龙岩市连城县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月4日被抓获，次日被刑事拘留，2018年6月9日变更强制措施为取保候审，2019年6月4日被刑事拘留，2019年7月10日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人苏涌达、王晓雄，福建世隆律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2019]2154号起诉书指控被告人杨清比犯盗窃、诈骗罪，于2019年10月11日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员林美冷出庭支持公诉。被告人杨清比及晋江市法律援助中心为其指派的辩护人王晓雄到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，（一）诈骗部分，2018年3月27日，被告人杨清比在某公司，以帮被害人虞某投资基金为由，让被害人虞某向其支付宝账户转账人民币（币种，下同）6000元。后被告人杨清比将该6000元投入其支付宝“余利宝”，随即转出至其个人银行卡并用于个人消费，并未实际用于投资基金之用；（二）盗窃部分，1.2018年4月13日，被告人杨清比借用被害人虞某的手机，在其不知情的情况下，通过其手机未设密的支付宝软件办理分期贷款1200元，并将该1200元转到自己的支付宝。2.2018年4月16日，被告人杨清比借用被害人虞某的手机，在其不知情的情况下，利用事先获悉的被害人虞某的农商银行卡的卡号及密码，将其同手机上的支付宝进行绑定，后将4000元转到自己的支付宝。2018年5月4日，被告人杨清比在福建省石狮市被抓获。 公诉机关提供了物证、书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、电子数据等证据予以证明。据此，公诉机关认为，被告人杨清比以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，又以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人杨清比在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》相关规定，对被告人杨清比定罪量刑。 被告人杨清比庭审中辩称：1.其没有诈骗被害人虞某，指控盗窃部分钱款是虞某自愿借给其的；2.其在侦查阶段的供述是被办案民警威胁诱供及刑讯逼供所作的。 被告人杨清比的辩护人提出本案事实不清、证据不足。 经审理查明： 2018年3月27日，被告人杨清比在某公司，以帮被害人虞某投资基金为由，让被害人虞某向其支付宝账户转账6000元。后被告人杨清比将该6000元投入其支付宝“余利宝”，随即转出至其个人银行卡并用于个人消费，并未实际用于投资基金之用，后逃匿。 2018年5月4日，公安机关在福建省石狮市抓获被告人杨清比，并在其处扣押到作案工具长虹手机一部。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实： 1.被害人虞某的陈述，证实其和杨清比系某服装公司的同事。2018年3月27日，杨清比跟其说投资基金收益不错，其信以为真就支付宝转账6000元给杨清比，后来杨清比就编造“基金卖不出去、系统出问题”等理由拒绝支付收益，其就要求退钱，但是杨清比一直推脱，2018年4月，杨清比以帮其将投资的钱分户出来为由找其借用个人身份证及手机，其就将身份证和手机提供给杨清比操作，后来4月19日其手机收到分期贷款1200元的代扣信息，其才知道杨清比是用其手机操作贷款。2018年4月16日，公司发工资，杨清比以用手机操作还钱给其为由把其手机拿走，后来又以钱不够没法转为由把手机归还给其，其后来发现其农商银行工资卡当日被盗刷4000元。2018年4月17日，杨清比离开公司后就不接电话，其联系不上对方，只好报警。并表示农商银行工资卡密码其没有主动告诉杨清比，应该是杨清比自己把密码试出来并把该银行卡绑定支付宝。其手机支付宝是默认直接登录的，不需要密码。 2.证人雷某（系本案侦查人员）的证言，证实侦查人员在审讯过程中未对杨清比采取殴打、威胁、诱供等非法方法取证。 3.抓获及破案经过，证实本案的侦破及被告人杨清比的归案过程。 4.户籍证明，证实被告人杨清比的身份情况。 5.违法犯罪记录查询情况说明，证实经查询，未发现被告人杨清比有违法犯罪记录。 6.晋江市看守所入所健康检查登记表、体检报告，证实杨清比入所时体表未发现明显伤情。 7.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实公安机关在被告人杨清比处扣押作案工具长虹手机一部。 8.提取笔录及手机支付宝转账截图、支付宝申请贷款截图及交易明细详情、银行交易明细及业务凭证，证实被害人虞某的支付宝2018年3月27日转账6000元给杨清比，杨清比于2018年3月27日将虞某的投资款6000元从余利宝转出到杨清比名下尾号6221的邮政储蓄银行卡。被告人杨清比用虞某的支付宝于2018年4月13日申请来分期贷款1200元并将钱款转入杨清比的支付宝账户，虞某的尾号6512农商银行卡于2018年4月16日被支付转账走4000元后转入杨清比的支付宝账户。 9.提取笔录及微信聊天记录，证实被害人虞某与被告人杨清比关于涉案钱款的微信聊天情况，其中虞某表示“你从一开始就骗我的钱，你把我手机拿去弄也不说，快点还钱”。 10.被告人杨清比侦查阶段的供述、同步录音录像资料，分别于2018年5月5日、2018年6月1日、2018年6月11日供认2018年3月中旬，其骗虞某可以投资基金，虞某就支付宝转账6000元给其用于投资基金，其没有投资基金并将钱拿去看病。过了一段时间，虞某一直找其要钱，其就以投资基金要分户为由找虞某要手机和身份证给其操作，2018年4月13日，其在虞某不知情的情况下，用虞某的手机支付宝办理来分期1200元转到自己的支付宝账户。2018年4月15日左右，其把虞某的手机拿过来操作，在虞某不知情的情况下，将虞某的支付宝绑定农商银行工资卡并把卡内4000元转到其自己的支付宝内，转账完之后其将该银行卡和支付宝解绑。并表示虞某没有告诉其农商银行工资卡的卡号及密码，之前一起办理工资卡的时候，其有偷瞄到虞某的农商银行工资卡卡号，又因之前虞某有告诉其交通银行的密码，在平时聊天过程中有提到所有银行卡的密码都是一样的，其就偷偷记住。 关于被告人杨清比所提其被诱供及刑讯逼供的辩解。经查，本院依法通知侦查人员雷某出庭作证，该侦查人员称未对杨清比采取诱供不正当手段或刑讯逼供的手段进行讯问。本院认为，诱供系办案人员通过欺骗或非法利益引诱犯罪嫌疑人作出非自愿的供述，但根据杨清比接受公安机关讯问的同步录音录像资料体现，侦查人员并未采用诱供或者刑讯逼供等非法方法或方式收集证据，且有晋江市看守所入所健康检查登记表、体检报告均证实杨清比身体状况正常且无明显外伤，足以证实杨清比庭前所作供述取证程序合法，可以作为定案依据，故被告人杨清比的上述辩解，本院不予采纳。 关于被告人杨清比提出其没有诈骗被害人虞某，指控盗窃部分钱款是虞某自愿借给其的辩解，及辩护人提出本案事实不清、证据不足的辩护意见。经查，有被害人虞某的陈述、被告人杨清比在侦查阶段的供述、手机支付宝转账截图、支付宝申请贷款截图及交易明细详情、银行交易明细及业务凭证、微信聊天记录等证据，综合证实2018年3月27日，被告人杨清比以帮被害人虞某投资基金为由，骗取被害人虞某向其支付宝账户转账6000元，后未实际用于投资基金；被告人杨清比借用被害人虞某的手机，在虞某不知情的情况下，于2018年4月13日通过其手机未设密的支付宝软件办理分期贷款1200元转到自己的支付宝，于2018年4月16日利用事先获悉的被害人虞某的农商银行卡的卡号及密码，将该卡绑定虞某手机上的支付宝，并将4000元转到自己的支付宝。杨清比将上述钱款全部用于个人消费后逃匿。故被告人杨清比的上述辩解及辩护人的上述辩护意见，均不予采纳。 关于公诉机关指控盗窃部分涉案行为的定罪。经查，根据在案证据体现，被告人杨清比通过借用被害人虞某手机，利用事先获悉的被害人虞某的农商银行卡的卡号及密码，将其同手机上的支付宝进行绑定，后将银行卡内4000元转到自己的支付宝上，是通过非法方式事先获取他人信用卡信息资料并通过互联网通讯终端使用，其行为系冒用他人信用卡型信用卡诈骗，但因法律规定信用卡诈骗罪构罪标准为5000元，盗窃罪构罪标准为3000元，本案公诉机关指控盗窃部分的涉案数额均未达到相关罪名构罪标准，故被告人杨清比实施的公诉机关指控盗窃部分涉案行为依法不构成犯罪。 本院认为，被告人杨清比以非法占有为目的，虚构事实骗取他人数额较大财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨清比构成诈骗罪罪名成立，指控其构成盗窃罪不妥，予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨清比犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的37日，予以折抵刑期37日，即自2019年6月4日起至2019年12月28日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人杨清比退赔被害人虞某的经济损失人民币6000元。 三、查扣在案的作案工具长虹手机一部（未随案移送），由扣押机关晋江市公安局予以没收，并上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  吴永钦 人民陪审员  蔡雅婷 二〇一九年十二月二日 法官助理陈晓颖 书记员林承享 附件：本案所适用法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 －2－ －3－