河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1002刑初366号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告单位许昌升达机械设备租赁有限公司，组织机构代码68815818-X，公司地址：许昌市半截河乡陈庄。法定代表人：王梦娟。诉讼代表人陈高杨，女，1993年4月10日出生，汉族，许昌市升达机械设备租赁有限公司财务人员，住许昌市魏都区。辩护人李娜，河南汉风律师事务所律师。被告人陈志安，男，1966年7月2日出生，汉族，小学肄业，许昌升达机械设备租赁有限公司实际控制人，住许昌市魏都区户（户籍所在地：许昌市魏都区）。因涉嫌保险诈骗2018年2月7日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留，因涉嫌保险诈骗犯罪2018年3月16日被许昌市公安局魏都分局取保候审，2019年2月21日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2019年6月14日经本院决定，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人陈保安，河南汉风律师事务所律师。辩护人张军超，河南许都律师事务所律师。被告人魏建奎（曾用名：物建奎），男，1979年1月8日出生，汉族，初中肄业，中共党员，许昌升达机械设备租赁有限公司原司机，住长葛市。因涉嫌保险诈骗犯罪2018年10月31日被许昌市公安局魏都分局取保候审，2019年2月21日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2019年6月14日经本院决定，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人李群，河南汉风律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检公诉刑诉（2019）270号起诉书、许魏检公诉刑追诉（2019）4号追加起诉决定书指控被告单位许昌升达机械设备租赁有限公司、被告人陈志安犯保险诈骗罪，被告人魏建奎犯保险诈骗罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员张晓燕出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人陈高杨及其辩护人李娜，被告人陈志安及其辩护人陈保安、张军超，被告人魏建奎及其辩护人李群到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：一、保险诈骗罪被告人陈志安是被告单位许昌市升达机械设备租赁有限公司（以下简称：升达公司）的实际控制人，被告人魏建奎受雇在升达公司工作，系公司司机。2015年11月，升达公司作为投保人和被保险人为公司所有的号牌为豫Ｋ×××××的汽车起重机，在中国人民财产保险股份有限公司许昌市分公司投保了机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险（承保险种为第三者责任保险和不计免赔险），保险期限自2015年11月17日至2016年11月16日。2016年5月31日上午，魏建奎和同事程某在维修豫Ｋ×××××车辆过程中，魏建奎被豫Ｋ×××××车辆的吊臂砸伤并送医救治。陈志安和魏建奎以交通事故的名义委托谷某向保险公司申请理赔。2016年12月，中国人民财产保险股份有限公司许昌市分公司同意支付保险理赔款141087.4元，其中谷某分得68087.4元，升达公司分得73000元。案发后，升达公司退回赃款73000元，谷某退回68087.4元，已全额发还保险公司。二、诈骗罪2016年5月31日至2016年6月16日，魏建奎在许昌市人民医院就医期间，使用河南省新型农村合作医疗手续骗取住院补偿款13003.9元。案发后，魏建奎退回赃款13003.9元。2018年10月30日，魏建奎经侦查人员电话传唤，次日到达魏都分局。公诉机关对以上犯罪事实向本院提供相关证据予以证实，认为被告单位升达公司编造未曾发生的保险事故骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪，被告人陈志安作为升达公司直接负责的主管人员、被告人魏建奎作为升达公司的其他直接责任人编造未曾发生的保险事故骗取保险金，数额较大，二被告人的行为均已构成保险诈骗罪；被告人魏建奎以非法占有为目的，在接受医疗诊治时，谎报自己受伤原因，骗取医保报销款，数额较大，其行为又构成诈骗罪，被告人魏建奎一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人陈志安和魏建奎在保险诈骗中系共同犯罪，被告人陈志安起主要作用，系主犯，被告人魏建奎起次要作用，系从犯，且有自首情节。请求对被告单位升达公司及被告人陈志安、魏建奎依法判处。被告单位升达公司及被告人陈志安、魏建奎当庭表示认罪。被告人陈志安辩护人的辩护意见为：陈志安系初犯、认罪态度较好，且赃款已全部退回，建议对其从轻处罚，适用缓刑。被告人魏建奎辩护人的辩护意见为：被告人魏建奎在参与保险诈骗行为中情节轻微,系从犯，且有自首情节；在一般诈骗中认罪态度较好，建议对其从轻处罚。经审理查明：一、保险诈骗罪被告人陈志安是被告单位许昌市升达机械设备租赁有限公司（以下简称：升达公司）的实际控制人，被告人魏建奎受雇在升达公司工作，系公司司机。2015年11月，升达公司作为投保人和被保险人为公司所有的号牌为豫Ｋ×××××的汽车起重机，在中国人民财产保险股份有限公司许昌市分公司投保了机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险（承保险种为第三者责任保险和不计免赔险），保险期限自2015年11月17日至2016年11月16日。2016年5月31日上午，魏建奎和同事程某按照陈志安的安排，在许昌市陈庄街东头路边空地处，维修豫Ｋ×××××车辆过程中，魏建奎被豫Ｋ×××××车辆的吊臂砸伤并送医救治，同日陈志安向中国人民财产保险股份有限公司报案。升达公司为获取保险理赔款，减少公司损失，在保险理赔中，陈志安和魏建奎向保险公司谎报魏建奎的受伤原因，谎称魏建奎是被位海涛（升达公司已离职的员工）驾驶豫Ｋ×××××车辆撞伤的，二人又通过虚假陈述材料从许昌市公安局交通管理支队第一交通执勤大队骗取道路交通事故认定书，陈志安又伪造了魏建奎的出院记录等保险理赔材料后，陈志安和魏建奎以交通事故的名义委托谷某向保险公司申请理赔。2016年12月，中国人民财产保险股份有限公司许昌市分公司同意支付保险理赔款141087.4元，其中谷某分得68087.4元，升达公司分得73000元。升达公司所分款项用于支付魏建奎的住院费、二次手术费、陪护费及工人工资等。案发后，升达公司退回赃款73000元，谷某退回68087.4元，已全额发还保险公司。二、诈骗罪2016年5月31日至2016年6月16日，魏建奎在许昌市人民医院就医期间，向医生谎称自己是因在楼房上搬运玉米过程中不慎从房上跌下而受伤的，使用河南省新型农村合作医疗手续骗取住院补偿款13003.9元。案发后，魏建奎退回赃款13003.9元。2018年10月30日，魏建奎经侦查人员电话传唤，次日到达魏都分局。上述事实，被告单位升达公司及被告人陈志安、魏建奎在庭审过程中亦无异议，并有被告人陈志安、魏建奎的供述，证人程某、位海涛、史某、范某、靳某、郭某、王梦娟、王某、梅某、宋某、谷某、袁某、刘某的证言，事故认定书，被告人魏建奎的住院病历，长葛市城乡居民基本医疗保险中心对魏建奎进行医疗住院的补助票据，保险报案记录及对事故现场的查勘笔录，保险索赔申请书，保险公司对魏建奎的理赔调查报告、理赔的依据及材料，被告单位的营业执照、组织机构代码证，控告资料，调取证据清单及接受证据清单，协助查询财产通知书及相关材料，扣押赃款清单及发还清单，随案移送清单，受案登记表，抓获经过，被告人魏建奎的党员基本信息采集表，被告人陈志安、魏建奎的户籍证明及照片等证据证实。以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为,被告单位许昌升达机械设备租赁有限公司编造未曾发生的保险事故骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪；被告人陈志安作为许昌升达机械设备租赁有限公司直接负责的主管人员、被告人魏建奎作为许昌升达机械设备租赁有限公司的其他直接责任人编造未曾发生的保险事故骗取保险金，数额较大，二被告人的行为均已构成保险诈骗罪；被告人魏建奎以非法占有为目的，在接受医疗诊治时，谎报自己受伤原因，骗取医保报销款，数额较大，其行为又构成诈骗罪，许昌市魏都区人民检察院指控被告单位许昌升达机械设备租赁有限公司、被告人陈志安和魏建奎犯保险诈骗罪、被告人魏建奎犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人魏建奎一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人魏建奎在保险诈骗犯罪中作用相对较小。且被告人魏建奎有自首情节，可对其从轻处罚。被告人陈志安的辩护人关于陈志安有认罪、悔罪表现，且系单位犯罪的直接负责人员，应当按照单位犯罪对其量刑的辩护意见，符合本案的事实及相关法律规定，本院予以采纳。被告人魏建奎的辩护人关于魏建奎有自首情节，认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见，符合相关法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项、第三款，第二百六十六条，第三十条，第三十一条，第六十九条第一、三款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告单位许昌市升达机械设备租赁有限公司犯保险诈骗罪，判处罚金人民币十万元。（罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。二、被告人陈志安犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年。(缓刑考验期限，从判决确定之日计算)。被告人魏建奎犯保险诈骗罪判处有期徒刑一年零六个月；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2021年2月13日止，罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴正勤人民陪审员  周喜玲人民陪审员  张 磊二〇一九年十二月十六日法官助理焦元豪书记员董一豪