河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1303刑初1178号公诉机关南阳市卧龙区人民检察院。被告人徐顺华，男，汉族，1964年11月14日出生，高中毕业，无业，中共党员，住南阳市西峡县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2019年6月19日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，于2019年7月9日被南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，同日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。辩护人李晓鹏，河南宇洋律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检二部刑诉（2019）31号起诉书指控被告人徐顺华犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员安家莲、孙浩出庭支持公诉，被告人徐顺华及其辩护人李晓鹏到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2011年3月，被告人路建丽（已判刑）、尹曾平（已判刑）等人登记设立南阳市鑫隆投资有限公司，先后在南阳市卧龙区、西峡县等地设立吸储点，用南阳市鑫隆投资有限公司的名义，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。被告人徐顺华是南阳市鑫隆投资有限公司西峡县吸储点业务员，通过介绍存款从南阳市鑫隆投资有限公司获取报酬。被告人徐顺华于2014年4月到南阳市鑫隆投资有限公司西峡县吸储点工作，参与非法吸收资金活动。经河南君广信会计事务所有限公司进行了专项审计，截止到2014年10月，徐顺华为南阳市鑫隆投资有限公司共吸收社会公众资金涉及26户，合计人民币金额为4128800.00元；还本金额合计人民币0元；付息金额合计人民币295740.00元、吸收存款减去还本付息后的余额合计人民币3833060.00元。被告人徐顺华到案后，徐顺华家属向南阳市卧龙区处非办专用银行账户退款5000元。公诉机关向法庭提交了被告人徐顺华供述、被害人陈述、鉴定意见及相关书证，认为被告人徐顺华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐顺华对起诉书指控的事实及罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。辩护人辩称，被告人徐顺华系初犯，主观恶性较小，到案后如实供述了自己的犯罪事实，主动退缴违法所得5000元，希望对其从轻处罚。经审理查明：2011年3月，被告人路建丽（已判刑）、尹曾平（已判刑）等人登记设立南阳市鑫隆投资有限公司，先后在南阳市卧龙区、西峡县等地设立吸储点，用南阳市鑫隆投资有限公司的名义，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。被告人徐顺华是南阳市鑫隆投资有限公司西峡县吸储点业务员，通过介绍存款从南阳市鑫隆投资有限公司获取报酬。被告人徐顺华于2014年4月到南阳市鑫隆投资有限公司西峡县吸储点工作，参与非法吸收资金活动。经河南君广信会计事务所有限公司进行了专项审计，截止到2014年10月，徐顺华为南阳市鑫隆投资有限公司共吸收社会公众资金涉及26户，合计人民币金额为4128800.00元；还本金额合计人民币0元；付息金额合计人民币295740.00元、吸收存款减去还本付息后的余额合计人民币3833060.00元。被告人徐顺华到案后，徐顺华家属向南阳市卧龙区处非办专用银行账户退款5000元。另查明，被告人徐顺华在接受公安机关询问时如实供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据如下：一、书证1、户籍证明证实被告人徐顺华在案发时已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。2、前科查询证明被告人徐顺华无前科。3、到案经过2019年6月19日，南阳市公安局梅溪分局民警根据专项审计需要，电话联系徐顺华要求其对介绍客户名单及存款数额进行比对确认，徐顺华称在西峡县白羽北路南阳职业学院务工无法离开，民警遂驱车赶往南阳职业学院。在学校门口经联系见到徐顺华，后根据徐顺华核对确认情况结合其他相关证据材料，其行为已经达到立案标准，民警遂将徐顺华带回处理。4、被告人徐顺华非法所得上缴凭证证明被告人徐顺华于2019年6月22日上缴违法所得5000元。5、被告人全启连非法吸收公众存款资金明细、汇总表6、对于核实刑事谅解书真实性的情况说明证明:受害人王有明、周建涛、吴某1、赵晓侠、田侠均表示所出具的刑事谅解书属实二、河南君广信会计事务所有限公司审计报告审计结论：截止到2014年10月，徐顺华为南阳市鑫隆投资有限公司共吸收社会公众资金涉及26户，合计人民币金额为4128800.00元；还本金额合计人民币0元；付息金额合计人民币295740.00元、吸收存款减去还本付息后的余额合计人民币3833060.00元。三、被告人徐顺华供述：我在南阳大浪淘沙工作期间，南阳鑫隆投资有限公司老总路建丽经常在那里住宿我们就认识了。后来她想在西峡设营业部，知道我从南阳回来在西峡，就给我打电话让我去她公司工作。2014年4月17日她在西峡的营业网点在西峡县北大街与北四环交叉口向南50米处租的房子开业了，我到她公司是业务员。这个公司是向社会吸收存款进行投资的，我主要是负责给他们拉客户，对他们投资感兴趣的来他们这里这存款，存款利息从月息一分六到年底涨到二分多不等。西峡营业网点有工作人员十几个人，老板是路建丽；西峡的总经理是张某，他是路建丽派来的；王娟、田某两个人负责财务，王娟是赵建军的老婆手机号是139××××3745，田某是张某的老婆，也是南阳派来的；还有十几个业务员，主要有樊俊丽（她是鸿运花园的物业经理），贾小平（她是农行退休职工），李艳（不知道哪里的退休职工，手机号137××××3961），杨某（好像是县城做生意的），李小翠（也是县城做生意的），苗勇红（也是县城做生意的）和我。他们这个营业点大约在西峡吸收有一千多万存款，这个数字也是听说的。我主要负责给公司拉存款，有存款了去拉存款，没有了在公司玩，当时公司给我开的是3000元工资和2000元油费。我在我的亲戚朋友中帮他们拉有四百多万的现金，我个人在这也存有十万元，后来我看到这个公司资金比较紧张，我就叫我的亲戚朋友赶紧去取钱，现在大约还有一百多万还没取出来。这些没取出来的人有一中的一个副校长吴某2存有十万，还有一个开车的陈教练存有三十万，还有的人我暂时回忆不起来了。一般都是认识的人给人家谈，说是南阳鑫隆投资有限公司在西峡要投资开发西峡张岗的老城区改造工程，需要在社会上吸收存款，月息能给到一分六，有闲钱的可以存到公司。公司除了固定工资外没有给我发过任何钱财，吸收的存款都是亲戚朋友的，公司给多少利息他们就落多少利息，这中间我没有收取费用。财务管收钱，收到钱之后汇到南阳公司账户，账户记在我账本上，我现在记不住，财务上的王娟负责到期给客户取钱，田某是负责客户存钱收钱的。同时田某还负责给客户办理存款手续，给客户一份借据一份承诺书，承诺书上写是的存款到期由公司负责还款。张某是南阳油田退休职工，他老婆田某也是那里的退休职工。他们都是南阳老板路建丽派来的，总经理负责拉业务跑关系，公司的日常管理都是总经理负责管理的。南阳鑫隆投资有限公司在南阳市卧龙路与工业路交叉口的兴达商务楼6楼办公，公司主要业务是投资房产等项目，公司的法人是路建丽。她是南阳油田的退休职工，大约55岁，和她丈夫很早就离婚了。她在西峡设营业部时在公司二楼放有南阳公司的营业执照，税务登记证，组织机构代码证等手续，现在这些手续他们都拿走了。当时她来西峡吸收存款说的是用于开发张岗的老城区改造，当时还有设计图册等。客户存款最少期限三个月，利息是在存款时当场给客户，吸收的资金都打到南阳公司账户了，具体用到哪里了我不知道，听说是投资到航空港和西峡的张岗的老城区改造了，在公司外边有招牌，写着南阳鑫隆投资有限公司，里边还有小招牌，有各种证件摆在二楼。路建丽前期经常来西峡公司，后期资金紧张无法兑付时她就很少来了。王娟拉有四五百万，樊俊丽有二百多万，贾小平有二百多万。我在干这个事情的时候，确实不知道自己的行为是犯罪行为，我现在也很后悔，愿意配合公安机关把事情讲清楚。另外吸收的存款都是路建丽用了，我只能尽力归还我从鑫隆公司获取的报酬争取从轻处理。我在鑫隆公司没有职务，只是一般的业务员，从事的就是吸收存款，不负责其他业务。我一共吸收多少储户的多少存款以审计报告为准。我现在很后悔，以后坚决不做违法犯罪的事情，希望能够从轻处理。四、证人证言（1）证人张某证言：我在南阳市鑫隆公司西峡吸储点上班，位置在南阳市西峡县县城，具体位置我说不上地名，是鑫隆公司老板路建丽在那里租的房子设立的吸储点，主要从事吸储工作大概是2014年年初时候设的点，具体时间我记不住了，那个吸储点不到一年因为公司给不上利息就关门了，路建丽让我在那做饭看门，意思是谁去了能有个人招呼一下，吸储点开始有一段时间后原来负责记账的那个人死了，后来路建丽让我妻子田某过去招呼记个账，另外还有个徐顺华具体负责吸储点的吸储，他还招了几个业务员吸储。我跟路建丽原来都是在油田上班，很早就认识了。路建丽安排我和贾明军两个人驻扎在那个吸储点来个人了招呼一下，另外给吸储点的工作人员做饭，不参与吸储，别的没干啥。我和贾明军、田某都是月工资2000元，徐顺华工资5000元，另外我记得其他业务员也发工资，但是时间长了发没发我记不清了。从吸储点成立开始就徐顺华负责实施，他自己去拉客户吸储另外还发展业务员从事吸储。徐顺华跟路建丽很早就认识，当时在西峡设吸储点路建丽和徐顺华是怎么说的我不清楚，但是西峡吸储点设立开始徐顺华就这那上班，我去西峡之前还不认识徐顺华，徐顺华工资一直都是5000元，我们的都是2000元，我也不清楚是啥原因，想着徐顺华可能是领导，后来一直也没有问。徐顺华的工作肯定是路建丽直接安排的。他负责吸储点的吸储工作，首先他自己去拉客户让往吸储点存钱，另外就是发展业务员，让业务员对外发展客户。西峡吸储点的业务员我知道的有三四个，但是都不认识不知道叫啥，都是徐顺华介绍过来的，他们只是发展业务员但不怎么去吸储点。我就知道徐顺华工资是每月5000元，还有没有别的收入我不清楚，我和田某、贾明军都是干工资没有别的收入。我们的工资是路建丽打给田某，田某再发到工作人员手里。西峡吸储点总的吸储有多少资金涉及多少客户我不清楚，听田某说资金有上千万，客户有多少不知道。徐顺华通过自己或者他的业务员发展客户，客户把钱直接打到南阳路建丽指定的账户，如果客户是交的现金的话交给田某，田某再转到南阳路建丽指定的账户，借据相关手续是在南阳卧龙路兴达商务楼六楼出具，出具后西峡过来拿，西峡不设存款账户，利息是客户存钱的时候直接先把利息扣除了，如果合同到期再续的话南阳公司往吸储点再打利息，有吸储点工作人员转给客户。（2）证人田某证言：我在鑫隆公司西峡吸储点工作过，我是在2014年6月份左右，一直到2015年年初公司资金断裂出事后不干了。我对鑫隆公司西峡吸储点不熟，说不上来位置名称，是鑫隆公司在那设的吸储点，牌子挂的就是鑫隆公司，老板是路建丽，西峡吸储点的工作人员有张某、徐顺华、贾明军还有我。另外还有一些业务员，业务员我知道的有王娟和王红霞，别的不知道名字，张某和贾明军负责打杂，徐顺华负责吸储业务，自己吸储另外还发展吸储业务员，我在吸储点负责给储户转交公司相关借款手续及记账。我跟路建丽及我丈夫张某原来都在油田上班，很早就认识了，吸储点原来的记账员死了，后来路建丽让我到吸储点负责记账，另外帮着客户领借款手续及代发吸储点员工工资。我和贾明军、张某都是月工资2000元，徐顺华工资5000元，另外业务员有的也发工资，我记住的有王娟和徐顺华的妻子王红霞，别的记不住名字，他们业务员的工资也是2000元。吸储业务徐顺华负责实施，他自己去拉客户吸储，另外还发展业务员从事吸储。我不清楚徐顺华怎么到西峡吸储点工作，我去时他就在。我不清楚是谁给徐顺华安排的工作。徐顺华负责吸储点的吸储工作，首先他自己去拉客户让往吸储点存钱，另外就是发展业务员，让业务员对外发展客户。西峡吸储点有五六个业务员，我能叫上名字有王娟和王红霞，别的不知道叫啥，都是徐顺华介绍过来的，他们只是发展业务但不怎么去吸储点。我就知道徐顺华工资是每月5000元，还有没有别的收入我不清楚。我们的工资是路建丽打给我，我在转发到工作人员手里。西峡吸储点总的吸储资金大概有1000万左右。徐顺华通过自己或者他的业务员发展客户，客户把钱直接打到南阳路建丽指定的账户，如果客户是交的现金的话交给我，我再转到南阳路建丽指定的账户，借据相关手续是在南阳卧龙路兴达商务楼六楼出具，出具后我去拿，西峡不设存款账户，利息是客户存钱的时候直接先把利息扣除了，如果合同到期再续的话南阳公司往吸储点再打利息，有吸储点工作人员转给客户。我不清楚吸储资金去向，西峡吸储点的资金打到路建丽指定的账户上了，我问过她钱投资哪去了，她说不用我管也不让再问了。五、被害人杨某、吴某1、吴某2、徐某等人陈述：证实杨某、吴某1、吴某2、徐某等人通过徐顺华介绍在南阳市鑫隆投资有限公司西峡吸储点存款的情况。以上证据经庭审出示、质证，能相互印证，被告人徐顺华对上述证据均不持异议，本院予以确认。本院认为，被告人徐顺华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，面向社会不特定人群非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐顺华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分、指控的罪名成立，本院予以支持。被告人徐顺华在接到公安机关一般询问时如实供述自己的犯罪事实，可以认定为自首，可以从轻或减轻处罚。被告人徐顺华在到案后主动退缴违法所得5000元，并取得部分被害人谅解，可以酌定从轻处罚。辩护人的辩护意见与本院查明事实相符，本院予以采纳。综合考虑被告人徐顺华的犯罪性质、犯罪数额、社会危害、犯罪后果、自首、部分退赃、取得部分被害人谅解等量刑情节，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人徐顺华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金人民币50000元已缴纳20000元，下余30000元限判决生效后十日内缴纳，逾期强制执行。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  杨相全审 判 员  张 涛人民陪审员  彭红旗二〇一九年十二月十六日书 记 员  马 鑫