河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初424号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人翟子毅，男，1993年5月28日出生，汉族，本科文化，无业，住平顶山市新华区。因犯诈骗罪于2019年1月4日被宝丰县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金10万元，2019年7月18日被宝丰县公安局从河南省豫西监狱解回。辩护人梁明耀，河南红达律师事务所律师。辩护人杨晓鹏，河南红达律师事务所实习律师。被告人王阳阳，曾用名王炎泰，男，1991年2月6日出生，汉族，大专文化，户籍地平顶山市卫东区，住平顶山市新华区。因犯诈骗罪于2019年1月4日被宝丰县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金10万元，2019年7月18日被宝丰县公安局从河南省豫北监狱解回。辩护人周茜茜，河南武兴律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察院以宝检一部刑诉〔2019〕182号起诉书指控被告人翟子毅、王阳阳犯诈骗罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员杨龙丹、张娟娟出庭支持公诉，被告人翟子毅及其辩护人梁明耀和杨晓鹏，被告人王阳阳及其辩护人周茜茜均到庭参加诉讼。现已审理终结。宝丰县人民检察院指控，2017年9月，被告人顾某、王登科（2人均另案处理）等人预谋非法成立平顶山快易信便捷服务中心，由顾某负责平顶山快易信便捷服务中心全面运营，2017年12月份，被告人翟子毅、王阳阳出资10万元加入平顶山快易信便捷服务中心，被告人顾某让翟子毅、王阳阳、陈炳昊（另案处理）在宝丰县设立快易信点，负责宝丰县区域的高利贷、“空放”业务，被告人顾某让王阳阳、孙仕洹（另案处理）在鲁山县设立快易信点，负责鲁山区域的高利贷、“空放”业务，约定平顶山、宝丰、鲁山这三个点做“空放”业务所得利润由被告人顾某、陈炳昊（另案处理）、王登科、翟子毅、王阳阳均分。被告人王阳阳、翟子毅等人以非法占有为目的，分工负责，假以民间借贷之名，从事高利贷业务、“空放”业务，通过虚增债务，签订虚假的借款协议，虚构办理贷款不需要抵押和征信的事实，骗取急于用钱的被害人的信任，在办理“空放”业务过程中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚高债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名义的费用，实际支付较少的借款金额，同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人，以打电话、发短信、发微信等方式威逼被害人及其家属，到被害人家中采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上，贴大字报等软暴力手段，迫使被害人归还虚高借款。从事诈骗犯罪活动，严重侵犯被害人的财产权。造成了恶劣的社会影响恶劣，形成以顾某、王登科为首的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实：1.2018年4月，被害人袁某从鲁山快易信公司拟借款10000元，与被告人王阳阳签订3万元的借据和房屋租赁合同，扣除家访费等费用共计300元，实际到手7700元，被害人袁某先后还本金8000元、利息3500元，已结清。被告人翟子毅、王阳阳实际骗取被害人袁某3800元。2.2018年1月13日，被害人何某在平顶山快易信公司拟借款20000元，与被告人顾某签订4万元的借据，扣除砍头息、保证金、利息、家访费等3300元后，实际到手16700元。被害人何某先后共偿还利息18000元，未结清。被告人王阳阳、翟子毅欲骗取何某20000元，实际骗取21300元。公诉机关依据相关证据认为，被告人翟子毅、王阳阳以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人翟子毅、王阳阳系从犯，应当依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定予以处罚。在部分犯罪中，被告人翟子毅、王阳阳因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，应当依据《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定予以处罚；在判决宣告以后刑法执行完毕以前，发现被告人翟子毅、王阳阳在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当依据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条之规定予以处罚。请依法判处。被告人翟子毅对起诉书指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议，认为自己不认识二被害人，只负责宝丰地区的业务，他们是鲁山和平顶山市区的。辩护人认为根据现有证据，被告人翟子毅的行为不构成诈骗罪。被告人王阳阳对起诉书指控的犯罪事实有异议，认为自己的行为属民事纠纷。辩护人对起诉书指控的犯罪事实无异议，认为被告人王阳阳是从犯，建议对其从轻处罚。经审理查明，2017年9月，被告人顾某、王登科、陈炳昊（另案处理）预谋非法成立平顶山快易信便捷服务中心（以下简称快易信），由顾某负责平顶山快易信便捷服务中心全面运营。2017年12月，被告人翟子毅、王阳阳出资10万元加入平顶山快易信便捷服务中心，被告人顾某让陈炳昊（另案处理）、翟子毅在宝丰县设立快易信点，负责宝丰县区域的高利贷、“空放”业务，让王阳阳、孙仕洹（另案处理）在鲁山县设立快易信点，负责鲁山区域的高利贷、“空放”业务，约定平顶山、宝丰、鲁山这三个点做“空放”业务所得利润由顾某、陈炳昊、王登科、翟子毅、王阳阳均分。被告人王阳阳、翟子毅等人以非法占有为目的，分工负责，假以民间借贷之名，从事高利贷业务、“空放”业务。通过虚增债务，签订虚假的借款协议，以办理贷款不需要抵押和征信为诱饵，骗取急于用钱的被害人的信任；在办理“空放”业务过程中，编造被害人如按期还款即不用偿还虚高部分，哄骗急于用钱的被害人签订高于实际借款金额2-3倍不等的借款合同，虚高债务，继而在支付借款时，再扣除“保证金、服务费、家访费、首期利息”等各种名目的费用后，实际支付较少的借款金额。同时还与部分被害人签订房屋租赁合同，声称如不按时还款将以长期租赁的形式占有被害人房产，用于抵偿借款本息。对不能如期归还本息的被害人及其亲属，以电话骚扰、发短信、发微信等方式威胁被害人及其亲属，或者采取堵锁眼、喷漆、把被害人名字喷在墙上、贴大字报等软暴力手段，迫使被害人归还虚假合同约定的虚高借款，从事诈骗犯罪活动，严重侵犯被害人的财产权，造成了恶劣的社会影响，形成以顾某、王登科为首的恶势力犯罪集团。具体犯罪事实：1.2018年4月，被害人袁某从鲁山快易信公司借款10000元，扣除家访费等费用共计300元，实际到手7700元，与被告人王阳阳签订3万元的借据和房屋租赁协议，被害人袁某共还本息11500元。袁某被骗既遂金额为4100元。2.2018年1月13日，被害人何某在平顶山快易信公司借款20000元，扣除保证金、利息、家访费等3300元，实际到手16700元，与被告人顾某签订4万元的借据，被害人何某共还18000元。被害人何某被骗既遂金额4600元。另查明，被告人王阳阳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元的刑期自2018年4月21日起至2023年10月11日止；翟子毅犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元的刑期自2018年4月21日起至2023年10月11日止。上述事实，有被告人翟子毅、王阳阳的供述与辩解，证人顾某、被害人何某、袁某的陈述，户籍证明、前科证明、转账记录、借条、发破案及抓获经过、刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人翟子毅、王阳阳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人数额较大的财物，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人翟子毅、王阳阳犯诈骗罪罪名成立，指控犯罪数额不准确。在共同犯罪中，被告人翟子毅、王阳阳均系主犯；二被告人在判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现漏罪,依法应数罪并罚。关于被告人王阳阳辩称“自己的行为属民事纠纷”及被告人翟子毅辩护人提出“根据现有证据，被告人翟子毅的行为不构成诈骗罪”意见，经查，被告人翟子毅、王阳阳等人假借民间借贷之名，以无抵押贷款等为诱饵吸引被害人借款，诱使急于用钱的被害人基于错误认识签订金额虚高的借贷协议。在扣除保证金、家访费、服务费、首期利息等各种名义的费用后，实际支付给被害人较少的借款金额，并让被害人签订虚高借条，让部分被害人签订租赁协议，在被害人不能按时还款时将以租赁的方式占有被害人房产用于抵偿本息；对不能如期归还本息的被害人，采用打电话、发短信、发微信、堵锁眼、喷漆、贴大字报、长时间待在被害人家中不走等“软暴力”方式，向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”，上述行为的目的是为了侵占被害人的财产，主观上有非法占有他人财物的故意，其行为符合《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部〈关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见〉》中关于“套路贷”认定的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。故对该辩护意见，本院不予采纳。关于公诉机关指控及被告人王阳阳辩护人提出王阳阳是从犯的意见，经查，被告人翟子毅、王阳阳出资加入平顶山快易信便捷服务中心，在宝丰、鲁山分别设立快易信点，翟子毅、陈炳昊负责宝丰快易信的业务，王阳阳、孙仕洹负责鲁山的业务，平顶山、宝丰、鲁山三个点做“空放”业务所得利润由顾某、陈炳昊、王登科、翟子毅、王阳阳均分，从上述事实能够认定翟子毅、王阳阳在共同犯罪中均起主要作用，应是主犯。故对该指控及辩护意见，本院不予采纳。综上，根据被告人翟子毅、王阳阳犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条、第五十二条，第五十三条，第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人翟子毅犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元，与之前犯诈骗罪所判有期徒刑五年,并处罚金10万元并罚,决定执行有期徒刑五年三个月,并处罚金人民币10.5万元。二、被告人王阳阳犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元，与之前犯诈骗罪所判有期徒刑五年,并处罚金10万元并罚,决定执行有期徒刑五年三个月,并处罚金人民币10.5万元。三、责令被告人翟子毅、王阳阳退赔被害人袁铭泽、何超的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓娜审 判 员  康书宾人民陪审员  李月珍二〇一九年十二月三十一日书 记 员  何婉冰