连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0707刑初663号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人高丽萍，女，1968年11月7日出生于江苏省赣榆县（连云港市赣榆区），汉族，高中文化，居民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年9月20日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于连云港市看守所。指定辩护人尚延柱，江苏衡信达律师事务所律师。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2019）637号起诉书指控被告人高丽萍犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2019年12月19日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员宋振中出庭支持公诉，被告人高丽萍及其指定辩护人尚延柱到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2010年12月至2014年11月期间，被告人高丽萍与其丈夫郝某（另案处理）以进货、承包工程需要资金为由，以支付高息为诱饵，通过口口相传等方式，先后向徐某、程某甲、程某乙、宋某、李某甲、卢某甲、程某丙、李某乙、李某丙吸收资金共计人民币109.4万元，已归还人民币2万元。被告人高丽萍如实供述自己的犯罪事实，对指控的犯罪事实没有异议，愿意接受刑事处罚。公诉机关当庭出示了被告人高丽萍的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据，以证实被告人高丽萍犯非法吸收公众存款罪成立，且系共同犯罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款的规定进行处罚，同时提出被告人高丽萍归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人高丽萍对指控的罪名及事实均无异议。被告人高丽萍的指定辩护人提出被告人高丽萍系坦白，自愿认罪认罚，无前科的辩护意见。经审理查明：2010年12月至2014年11月期间，被告人高丽萍与其丈夫郝某（另案处理）以进货、承包工程需要资金为由，以支付高息为诱饵，通过口口相传等方式，先后向徐某、程某甲、程某乙、宋某、李某甲、卢某甲、程某丙、李某乙、李某丙吸收资金共计人民币109.4万元，后归还人民币2万元。分述如下：1、2010年12月26日，被告人高丽萍与郝某吸收李某甲人民币10万元；2、2011年4月20日，被告人高丽萍与郝某吸收李某甲人民币5万元；3、2011年5月8日，被告人高丽萍与郝某吸收李某甲人民币6万元；4、2012年1月13日，被告人高丽萍与郝某吸收宋某人民币2万元；5、2012年4月4日，被告人高丽萍与郝某吸收彭宏省人民币4万元；6、2013年1月6日，被告人高丽萍吸收程某甲人民币3万元；7、2013年1月26日，被告人高丽萍与郝某吸收宋某人民币2.5万元；8、2013年1月31日，被告人高丽萍与郝某吸收宋某人民币2万元；9、2013年2月18日，被告人高丽萍吸收卢某甲人民币4万元；10、2013年4月7日，被告人高丽萍吸收程某乙人民币8万元；11、2013年10月17日，被告人高丽萍吸收程某甲人民币1.9万元；12、2013年11月7日，被告人高丽萍与郝某吸收李某乙人民币4万元；13、2013年11月8日，被告人高丽萍与郝某吸收程某丙人民币5万元；14、2013年12月18日，被告人高丽萍与郝某吸收李某乙人民币4万元；15、2014年1月15日，被告人高丽萍与郝某吸收李某乙人民币2万元；16、2014年3月，被告人高丽萍与郝某吸收李某乙人民币10万元，归还人民币2万元；17、2014年5月22日，被告人高丽萍吸收程某乙人民币5万元；18、2014年6月18日，被告人高丽萍与郝某吸收李某丙人民币20万元；19、2014年11月29日，被告人高丽萍吸收徐某人民币11万元。被告人高丽萍到案后，如实供述自己的犯罪事实，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，自愿认罪认罚。上述事实，有被告人高丽萍的供述与辩解，证人徐某、程某甲、程某乙、宋某、李某甲、卢某乙、程某丙、李某乙、李某丙的证言，银行交易明细、前科劣迹调查情况表、借条、发破案经过及抓获经过、户籍证明等证据等证据证实，上述证据已经开庭举证、质证，真实合法，能够证明案件事实，本院予以采信。本院认为，被告人高丽萍与他人违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人高丽萍犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人高丽萍归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人高丽萍自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人高丽萍的指定辩护人提出的辩护意见，符合本案实际，本院依法予以采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人高丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日至2022年8月19日止）。二、追缴被告人高丽萍违法所得，用于退赔被吸收存款人员经济损失，不足部分，责令被告人高丽萍继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张成增审 判 员  张珊珊人民陪审员  韦庆荣二〇一九年十二月二十四日法官 助理  郑红伟书 记 员  徐鸣璐附退赔清单及相关法条：退赔清单：1.被告人高丽萍退赔李建民人民币21万元。2.被告人高丽萍退赔宋忠叶人民币6.5万元。3.被告人高丽萍退赔彭宏省人民币4万元。4.被告人高丽萍退赔程开菊人民币4.9万元。5.被告人高丽萍退赔卢廷莉人民币4万元。6.被告人高丽萍退赔程清人民币13万元。7.被告人高丽萍退赔李平仁人民币18万元。8.被告人高丽萍退赔程明人民币5万元。9.被告人高丽萍退赔李涛人民币20万元。10.被告人高丽萍退赔徐希云人民币11万元。附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第一、三款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。