山东省济南市钢城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0117刑初68号 公诉机关山东省济南市钢城区人民检察院。 被告人韩某某，曾用名韩某，男，1962年4月28日出生于济南市莱芜区，汉族，高中文化，莱芜商脉农业专业联合社及莱芜市金诺商务信息咨询中心法定代表人，户籍所在地济南市莱芜区，住济南市莱芜区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年9月12日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕，现羁押于济南市第六看守所（原济南市第五看守所）。 辩护人张群英，山东鲁浩律师事务所律师。 山东省济南市钢城区人民检察院以钢城检公刑诉（2019）58号起诉书指控被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，济南市钢城区人民检察院于2019年12月5日以钢城检公刑变诉（2019）1号变更起诉决定书变更起诉，本院依法组成合议庭，于2019年12月18日公开开庭进行了审理。山东省济南市钢城区人民检察院指派检察员王奉玲、张美玲出庭支持公诉，被告人韩某某及其辩护人张群英到庭参加了诉讼。本案审理过程中济南市钢城区人民检察院以补充侦查为由提出延期审理建议，本院决定对本案延期审理，现已审理终结。 公诉机关指控：被告人韩某某于2015年至2017年，以高息回报为诱饵，通过在原莱芜市设立的总部、里辛分社、钢城分社、羊里分社、口镇分社、高某1分社、城北分社、牛某1分社，招募分社经理、信息员、制定工资提成、奖惩措施等手段，以莱芜商脉农业专业联合社、莱芜市金某商务信息咨询中心名义面向社会非法吸收存款，合计非法吸收公众存款金额114939438.38元，返还投资参与人3657837.60元，损失金额111281600.78元，涉及社会公众613人次。 就上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示了DELL台式电脑主机、加密狗、银行卡、印章、电子读卡器等物证；苗某1等人提供的合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证、莱芜商脉农业专业联合社股金单等书证；证人苗某1、任某1、王某1等人的证言；勘验笔录、搜查笔录；审计报告；被告人韩某某的供述与辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人韩某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人韩某某对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实辩称非法吸收公众存款的金额基本属实，返还投资参与人的金额及损失金额有误。 被告人韩某某的辩护人提出的辩护意见是对构成非法吸收公众存款罪没有异议，但韩某某非法吸收资金的去向、投资人获得的利息、收回的本金及复投情况等未查清，审计报告统计的数据与卷宗材料中的数据不一致，个别分社的数据差距较大；建议查清被告人韩某某项目技术的真实性后对其综合考虑量刑。 经审理查明：被告人韩某某于2015年至2017年，以高息回报为诱饵，通过在原莱芜市设立的总部、里辛分社、钢城分社、羊里分社、口镇分社、高某1分社、城北分社、牛某1分社，招募分社经理、信息员、制定工资提成、奖惩措施等手段，以莱芜商脉农业专业联合社、莱芜市金某商务信息咨询中心名义面向社会非法吸收存款，合计非法吸收公众存款金额114939438.38元，返还投资参与人3657837.60元，损失金额111281600.78元，涉及社会公众613人次。 上述事实有下列证据证实： 1、物证 （1）扣押清单(附照片),证实扣押应付利息等账簿5本；流水账簿27本；合同书及凭证81份；银行卡2张（山东省农村新信用社联合社莱芜市联社6223201201491943，账户名称王某1；中国邮政储蓄银行6217994634002586806，账户名称王某1）；莱芜商脉农业专业联合社里辛分社专用章1个；照片、宣传资料等书证1宗；DELL台式电脑主机4台；加密狗6个；新联享MLH-07连接器1个；华视电子读卡器1部；神思身份证读卡器1个；磁卡读写机2个。 （2）扣押清单（附照片），证实扣押总账及应付利息等账簿7本；网银支出表及凭证1宗；商脉财务各分社文件袋13个（录职简历）；合同书及凭证1260份；信用卡20张（农某社7个，中行1个，邮储3个，农行3个，建行2个，莱商2个，工商2个）；印章2个，其他书证1宗；电脑主机4台；加密狗2个；身份证阅读机具2个。 （3）扣押清单，证实扣押台式电脑主机2台；工作站1台；财务光盘一式二份；护照一本。 2、书证 （1）韩某某户籍证明，证实韩某某自然人情况。 （2）赵某2自然人信息，证实赵某2自然人情况。 （3）杨某1自然人信息，证实杨某1自然人情况。 （4）王某1自然人信息，证实王某1自然人情况。 （5）韩某3自然人信息，证实韩某3自然人情况。 （6）王某4自然人信息，证实王某4自然人情况。 （7）吴某3自然人信息，证实吴某3自然人情况。 （8）莱芜商脉农业专业联合社企业信息，证实莱芜商脉农业专业联合社经营范围是从事农副产品、果树种植、为成员收购、销售农副产品、引进新技术、新品种，技术培训及交流等，成员名册42人，成员出资额各5000元，注册资金3000万元，法定代表人韩某某，成立日期2014年8月15日。 （9）莱芜市金某商务信息咨询中心信息,证实莱芜市金某商务信息咨询中心业务范围：商务信息咨询、农副产品信息、广告设计、图文设计咨询等，法定代表人韩某某，注册资金6万元人民币，成立日期2014年7月31日。 （10）莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社信息,证实莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社业务范围：从事粮食作物种植，为成员提供种植服务等，法定代表人韩某某，注册资金1000万元，成员5名，成立日期2014年8月6日。 （11）莱芜市和通物资有限公司信息,证实莱芜市和通物资有限公司经营范围：五金交电、土产杂品建材等，法定代表人韩某某，注册资金600万元，成立日期2006年6月22日。 （12）莱芜鲁某漆有限公司信息,证实莱芜鲁某漆有限公司经营范围醇酸调和漆等的生产销售等，注册资金600万元，法定代表人韩某某，成立日期2010年9月19日。 （13）莱芜九牛机械设备有限公司信息,证实莱芜九牛机械设备有限公司的经营范围：油漆生产设备的生产、销售，文体办公、土产杂品的批发零售等，注册资金100万元，法定代表人韩某某，成立日期2011年5月23日。 （14）莱芜市大韩食品生物工程有限公司信息,证实莱芜市大韩食品生物工程有限公司经营范围：对营养型、功能型、保健型食品和保健黄酒生产项目的建设及研发、销售，注册资金1200万元，法定代表人韩某某，成立日期2015年3月16日。 （15）纳税人涉税保密信息查询结果告知书,证实莱芜市金某商务信息咨询中心在莱芜市莱城区国家税务局无税务登记信息。 （16）商脉里辛分社扣押清单、外貌图片、里辛分社扣押银行卡、优盘、电脑及主机、韩某某名片及开户银行等物证图片,证实商脉里辛分社办公场所及扣押物品情况。 （17）商脉总部扣押清单、外貌照片、总部扣押电脑及主机、文件袋、录职申请书等物证照片,证实商脉总部及扣押物品情况。 （18）莱芜市公安局钢城分局随案移交物品、文件清单,证实涉案物品移交情况。 （19）莱芜商脉农业联合社联络表、身份信息表,证实莱芜商脉农业联合社人员情况。 （20）关于莱芜市商脉农业专业联合社管理运行情况的宣传材料（包括：莱芜商脉农业专业联合社简介、培育鲁意牌莱芜金凤米技术讲座、有机谷子种植合同书、莱芜商脉农业专业联合社关于社员入社种植有机小米的指导意见、莱芜市商脉农业专业联合社合作社各村论证员工资待遇、关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件、莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书、青岛（中国）商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定、北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社、莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知、莱芜商脉农业专业联合社文件、莱芜市商脉农业专业联合社营业执照），证实莱芜市商脉农业专业联合社宣传、管理制度等材料。 （21）里辛分社人员组成、宣传材料、吸收资金、工资表，证实商脉里辛分社吸收资金、工资发放情况。 （22）银行卡交易明细，证实王某1尾号为1943的农商银行卡账户2016年至2017年与韩某某等人的银行流水情况。 （23）韩某某、冯某1、王某1、王某4、赵某2、朱某1、王某3、李某2等人的银行卡复印件，证实韩某某、各分社负责人、会计人员的账户情况。 （24）韩某某、王某1、魏某1、王某3中国银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1、王某3银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （25）朱某1、王某4莱芜农村商业银行账户交易信息及对手信息，吕某2、李某3、韩某某莱商银行账户交易明细及对手信息，韩某某、王某1、魏某1、苗某3莱芜农商银行交易明细及对手信息，证实韩某某、朱某1、王某4、王某1、魏某1、苗某3、在农商银行、莱商银行的交易信息及对手信息情况。 （26）王某1、韩某某、魏某2莱芜农村商业银行账户交易信息及对手信息，证实王某1、韩某某、魏某2在莱芜农商银行账户的交易信息及对手信息情况。 （27）韩某某、王某1、魏某1在莱商银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1在莱商银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （28）韩某某、王某1、魏某1、王某3中国工商银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1、王某3中国工商银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （29）韩某某、王某1、魏某1、王某3中国工商银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1、王某3银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （30）韩某某、王某1、魏某1中国银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1、王某3银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （31）韩某某、王某1、魏某1中国建设银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （32）韩某某、王某1、魏某1中国邮政储蓄银行账户交易明细及对手信息、余额，证实韩某某、王某1、魏某1银行账户交易明细及对手信息、余额情况。 （33）赵某2、王某4中国工商银行交易明细及对手信息、余额，证实赵某2、王某4银行交易明细及对手信息、余额情况。 （34）冯某1、赵某2中国邮政储蓄银行交易明细及对手、余额，证实冯某1、赵某2中国邮政储蓄银行交易明细及对手、余额情况。 （35）李某2中国银行交易明细及对手、余额，证实李某2银行交易明细及对手、余额情况。 （36）朱某1中国农业银行交易明细及对手，证实朱某1银行交易明细及对手、余额情况。 （37）济南市公安局钢城区分局经侦大队工作说明，证实2019年8月份，济南市钢城区人民检察院对该局发送要求再次补充侦查的函后，为了顺利开展侦查工作，该局民警到济南市钢城区人民法院将20180111非法吸收公众存款一案卷宗借回，因审计机构在审计过程中为查阅方便将部分卷宗进行了分拆，该局在再次补充侦查过程中又收到了部分受害群众报案材料，因此20180111非法吸收公众存款一案卷宗增加了部分内容，排列顺序发生了变化，但是原有材料均没有遗失现象。 （38）苗某1提供合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证、山东星河生物工程房联络处等材料，证实苗某1在商脉财富存款的事实。 （39）任某1提供社员证、股金单、合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证、山东星河生物工程房联络处等材料，证实任某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （40）吴某1提供身份证复印件、社员证、莱芜商脉农业专业联合社股金单，证实吴某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （41）任某2提供社员证、莱芜商脉农业专业联合社股金单，证实任某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （42）任某3海提供身份证复印件、对接资金托管凭证、合同书，证实任某3海在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （43）任某4提供身份证复印件、商脉农业专业联合社股金单、社员证，证实任某4在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （44）任某3同身份证复印件、商脉农业专业联合社股金单、社员证，证实任某3同在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （45）任某5身份证复印件、商脉农业专业联合社股金单、社员证，证实任某5在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （46）李某1、王某26商脉农业专业联合社股金单、双赢农民专业合作社股金单，证实李某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （47）白某、禹某社员证、双赢农民专业合作社股金单、合同书、对接资金托管凭证，证实白某在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （48）任某6、刘某3英身份证复印件、社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实刘某3英在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （49）任某7身份证复印件、社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单、对接资金托管凭证、合同书，证实任某7在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （50）任某8身份证复印件、社员证、莱芜商脉农业专业联合社股金单，证实任某8在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （51）任某1提供吴某4红莱芜市双赢农民专业合作社股金单、社员证；亓夫玉社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单；毕某1社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实吴某4红、亓夫玉、毕某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （52）鹿元强合同书、对接资金托管凭证，证实鹿元强在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （53）张某1合同书、对接资金托管凭证，证实张某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （54）吕某1合同书、对接资金托管凭证，证实吕某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （55）鹿建新合同书、对接资金托管凭证，证实鹿建新在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （56）吴某2合同书、对接资金托管凭证，证实吴某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （57）任某10靖证明书、合同书、对接资金托管凭证，证实任某10靖在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （58）任某10良证明书、合同书、对接资金托管凭证，证实任某10良在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （59）任某3平身份证复印件、证明书、社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实任某3平在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （60）任某11证明书，证明任某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （61）任某12干身份证复印件、证明书、社员证、合同书、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实任某12干在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （62）任某9现证明书、合同书、对接资金托管证明，证实任某9现在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （63）亓夫忠身份证复印件、证明书、社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实亓夫忠在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （64）吴某5（邹某1丈夫）身份证复印件、证明书、合同书、对接资金托管证明，证实吴某5（邹某1丈夫）在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （65）吴某5（吴某4才之子）证明书、对接资金托管证明，证实吴某5（吴某4才之子）在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （66）陈某1军身份证复印件、证明书、合同书、对接资金托管证明，证实陈某1军在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （67）任某13证明书、社员证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实任某13在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （68）尚某1（任某14妻子）证明书、合同书、对接资金托管证明，证实任某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （69）赵某1莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某1在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （70）（卷七P98-100）苗某2合同书、对接资金托管证明，证实苗某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （71）魏某1合同书、对接资金托管凭证，证实魏某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （72）刘某1莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实刘某1在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （73）刘某4证明书、合同书、对接资金托管凭证、对接资金托管凭证取款回单，证实刘某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （74）王某1购销合同书、意向合作协议、补充合同、银行日记账、对接资金托管凭证，证实陈某2、李双笃、王某5、李某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （75）陈某3合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实陈某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （76）安某合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实安某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （77）亓学忠合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实亓学忠在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （78）孙某1合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实孙某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （79）亓云合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实亓云在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （80）王某6合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实王某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （81）胡某合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实胡某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （82）魏某3武合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实魏某3武在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （83）刘某1合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实刘某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （84）董某1合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实董某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （85）石某合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实石某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （86）李某5荣莱芜市双赢农民专业合作社股金单、退股凭条，证实李某5荣在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （87）王某5合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实王某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （88）魏某4证明书、身份证复印件、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实魏某4在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （89）田某1证明书、委托服务协议及对接资金托管凭证、田某2委托服务协议及对接资金托管凭证，证实田某1、田某2在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （90）魏某5文证明书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实魏某5文在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （91）刘某5文报案材料、身份证复印件、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实刘某5文在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （92）李某6亲笔证词、身份证复印件、合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实李某6在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （93）高某2亲笔证词、身份证复印件、合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实高某2在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （94）刘某1、王某7夫妻亲笔证词、身份证复印件、合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实刘某1、王某7夫妻在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （95）刘某6亲笔证词、莱芜市商脉农业专业联合社股金单、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实刘某6在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （96）李某7亲笔证词、合同书、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实李某7在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （97）庞某亲笔证词，证明庞某在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （98）韩某5亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实韩某5在莱芜市商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （99）李某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （100）程某提供亲笔证词、对接资金托管凭证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实程某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （101）赵某5乾提供亲笔证词、合同书、对接资金托管凭证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某5乾在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （102）李某9笃提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单、对接资金托管凭证取款回单，证实李某9笃在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （103）刘某7提供亲笔证词、合同书、对接资金托管凭证，证实刘某7在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （104）吴某6提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实吴某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （105）赵某5五提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某5五在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （106）靳某提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实靳某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （107）赵某5会提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某5会在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （108）赵某4昌提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某4昌在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （109）赵某4生提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某4生在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （110）赵某4申、刘某8提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某4申、刘某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （111）吴某7、刘某9提供亲笔证词、对接资金托管凭证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实吴某7、刘某9在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （112）张某4提供亲笔证词、对接资金托管凭证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实张某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （113）李某1赵某6提供亲笔证词、对接资金托管凭证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实李某1赵某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （114）陈某1军提供亲笔证词、对接资金托管凭证、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实陈某1军在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （115）刘某10提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （116）吴某8提供亲笔证词，证实吴某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （117）赵某4俭提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实赵某4俭在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （118）冯某2提供亲笔证词、借据，证实冯某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （119）韩某6提供亲笔证词、股权基金投资协议、对接资金托管凭证、委托服务协议、股权证明书、股权基金投资协议，证实韩某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （120）毛某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证、股权资金投资协议，证实毛某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （121）徐某1提供亲笔证词、股东股权证明，证实徐某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （122）吴某9提供亲笔证词、对接资金托管凭证、商脉财富合同书，证实吴某9在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （123）齐某提供亲笔证词、对接资金托管凭证、股权基金投资协议、商脉财富合同书，证实齐某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （124）杨某3提供亲笔证词、对接资金托管凭证、股权基金投资协议、商脉财富合同书，证实杨某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 (125)苗某5提供亲笔证词、对接资金托管凭证、商脉财富合同书，证实苗某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （126）尚某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证、商脉财富合同书，证实尚某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （127）狄某1提供亲笔证词、莱芜双赢农民专业合作社股金单，证实狄某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （128）刘某11提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证、对接资金托管凭证取款回单，证实刘某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 (129)鹿建业提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实鹿建业在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （130）刘某12提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实刘某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （131）侯某1提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实侯某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （132）魏某6提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实魏某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （133）李双笃提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实李双笃在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （134）刘圣之提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实刘圣之在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （135）王某2提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证，证实王某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （136）赵某4平提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单，证实赵某4平在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （137）赵某5翠提供亲笔证词、莱芜市商脉农业专业联合社股金单，证实赵某5翠在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （138）赵某5英提供亲笔证词、商脉财富合同书、对接资金托管凭证、莱芜市商脉农业专业联合社股金单，证实赵某5英在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （139）胥某提供亲笔证词、协议书、股权证、合同书、对接资金托管凭证，证实胥某在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （140）魏某7提供亲笔证词、对接资金托管凭证、合同书，证实魏某7在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （141）陶某1提供亲笔证词、合同书、对接资金托管凭证，证实陶某1在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （142）潘某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实潘某1在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （143）赵某7提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实赵某7在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （144）杨某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某2在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （145）邹某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实邹某2在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （146）赵某8提供亲笔证词、借据，证实赵某8在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （147）韩某7提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某7在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （148）吕某3提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实吕某3在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （149）韩某4友提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某4友在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （150）杨某4提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某4在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （151）李某11东提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某11东在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （152）魏某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某8在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （153）罗某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实罗某1在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （154）宋某提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实宋某在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （155）杨某5提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某5在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （156）杨某6提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某6在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （157）杨某7提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某7在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （158）魏某9提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某9在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （159）杨某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某8在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （160）魏某10提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某10在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （161）朱某3提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某3在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （162）李某12提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某12在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （163）刘某13提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某13在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （164）杨某9提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某9在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （165）郑某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实郑某1在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （166）郑某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实郑某2在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （167）胥曰生提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实胥曰生在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 (168)亓秀英提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实亓秀英在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （169）陶某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实陶某2在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （170）陶某3提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实陶某3在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （171）陶某4提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实陶某4在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （27）王某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实王某8在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （27）韩某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某8在莱芜商脉农业专业联合社存款的时间、期限、金额。 （27）李某13提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某13在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （175）曹某1提供亲笔证词、借据、个人业务交易单，证实曹某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （176）刘某14提供亲笔证词、借据，证实刘某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （177）张某5提供亲笔证词、对接资金托管凭证、借据，证实张某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （178）原凤波提供亲笔证词、对接资金托管凭证、借据，证实原凤波在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （179）刘某15提供亲笔证词、借据，证实刘某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （180）耿某提供亲笔证词、借据，证实耿某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （181）马某2提供亲笔证词、借据，证实马某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （182）孟某1提供亲笔证词、借据，证实孟某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （183）杨某1提供亲笔证词、借据，证实杨某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （184）王某9提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实王某9在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （185）刘某16提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实刘某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （186）孟某2提供亲笔证词、借据，证实孟某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （187）卷十三P131-142，张某6提供亲笔证词、借据，证实张某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （188）许某提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实许某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （189）张某7提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实张某7在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （190）吕某4提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实吕某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （191）林某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实林某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （192）张某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （193）吕某5提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实吕某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （194）孙某2提供亲笔证词、借据，证实孙某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （195）杨某10提供亲笔证词、借据，证实杨某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （196）徐某2提供亲笔证词、借据，证实徐某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （197）鞠某提供亲笔证词、借据，证实鞠某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （198）薛某1提供亲笔证词、借据，证实薛某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （199）刘某17提供亲笔证词、借据，证实刘某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （200）赵某5琴提供亲笔证词、借据、银行电子回单，证实赵某5琴在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （201）刘某18提供亲笔证词、借据，证实刘某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （202）王某10提供亲笔证词、借据，证实王某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （203）孟某3提供亲笔证词、借据、电子银行回单，证实孟某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （204）张某9提供亲笔证词、收条、对接资金托管凭证、莱芜商脉农业专业联合社文件、股权证明书，证实张某9在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （205）毕某2提供亲笔证词、借据，证实毕某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （206）周某2提供亲笔证词、借据，证实周某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （207）李某14提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （208）马某3提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实马某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （209）李某15提供亲笔证词、借据、农业银行卡，证实李某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （210）刘某19提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证、手机银行转账明细，证实刘某19在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （211）李某16提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （212）曹某2提供亲笔证词、借据，证实曹某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （213）潘某2提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证复印件，证实潘某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （214）韩某9提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实韩某9在商脉财富存款的时间、期限、金额。（韩潇、亓玉翠） （215）郭某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实郭某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （216）韩某1提供存款储户名单及明细，证实韩某1将储户的钱某在莱芜商脉农业联合社的明细。 （217）李某17提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实李某17在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （218）乔某1提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （219）乔某2成提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔某2成在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （220）亓健亭提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证取款回单未付证明，证实亓健亭在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （221）蔺某1提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实蔺某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （222）方某提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实方某在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （223）蔺某2提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实蔺某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （224）乔新颖提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔新颖在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （225）陈某4提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实陈某4在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （226）陈某5提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实陈某5在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （227）乔某3提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔某3在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （228）李某18提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实李某18在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （229）乔某4提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔某4在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （230）王某11提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实王某11在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （231）乔某5提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔某5在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （232）卢某1提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实卢某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （233）常某1提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实常某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （234）李某19提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实李某19在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （235）李某20提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实李某20在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （236）陈某6提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实陈某6在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （237）李某21提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实李某21在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （238）李某22提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实李某22在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （239）乔某2博提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证，证实乔某2博在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （240）亓洪贞提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实亓洪贞在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （241）王某12提供亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议，证实王某12在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （242）韩某10提供亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议，证实韩某10在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （243）陈某7提供亲笔证词、存款明细、对接资金托管凭证、对接资金托管凭证取款回单未付证明、委托服务协议，证实陈某7在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （244）陈某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证、对接资金托管凭证取款回单未付证明、委托服务协议，证实陈某8在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （245）毕某3提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证复印件、取款回单未付现金证明单，证实毕某3在商脉财富存款的时间、期限、金额，为他人垫付情况及收回5000元的事实。 （246）李某23提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证复印件，证实李某23在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （247）任某15提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件，证实任某15在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （248）李某24提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、取款回单未付现金证明单、委托服务协议，证实：李某24及其亲属在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （249）张某10提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、汇款业务凭单、银行转账明细，证实张某10在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （250）陈某9提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实陈某9及其亲友在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （251）苏某1提供亲笔证词、身份证复印件、借据，证实苏某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （252）崔某1提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证复印件，证实崔某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （253）孟某4提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实孟某4在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （254）李某25提供亲笔证词、身份证复印件、存款明细、委托服务协议、对接资金托管凭证复印件、取款回单未付现金证明单，证实李某25及其亲属在商脉财富存款的时间、期限、金额，其中亲属存款的时间、期限、金额。 （255）李某26提供亲笔证词、存款明细、委托服务协议、对接资金托管凭证复印件、基金投资协议、借据，证实李某26在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （256）崔某2提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实崔某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （257）吕某6提供亲笔证词、身份证复印件、借据、对接资金托管凭证复印件，证实吕某6在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （258）吕某7提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实吕某7在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （259）尚某3提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证复印件、山东周某8和生物工程房股份有限公司股东股权证明书，证实尚某3在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （260）郭某2提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证复印件、山东周某8和生物工程房股份有限公司股东股权证明书，证实郭某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （261）亓玉梅提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实亓玉梅在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （262）李某27提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件，证实李某27在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （263）刁某1提供亲笔证词、身份证复印件、借据、对接资金托管凭证复印件，证实刁某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （264）高某3提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、取款回单，证实高某3在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （265）郝某1提供亲笔证词、借据、身份证复印件，证实郝某1在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （266）崔某3提供亲笔证词、借据、身份证复印件，证实崔某3在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （267）王某13提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、取款回单、身份证复印件、委托服务协议，证实王某13在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （268）韩某2提供对接资金托管凭证复印件，证实韩某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （269）李某28提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件，证实李某28在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （270）李某29提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件，证实李某29在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （271）李某30提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件、取款回单未付证明，证实李某30在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （272）乔某2峰提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件，证实乔某2峰在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （273）李某31提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件，证实李某31在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （274）乔某6提供亲笔证词、对接资金托管凭证回款未付证明、身份证复印件，证实乔某6在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （275）李某32提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实李某32在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （276）王某14提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实王某14在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （277）乔某7提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实乔某7在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （278）乔某2海提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实乔某2海在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （279）乔某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实乔某8在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （280）陈某10提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实陈某10在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （281）温某提供亲笔证词、对接资金托管凭证、身份证复印件，证实温某在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （282）李某33提供亲笔证词、对接资金托管凭证回款未付证明、身份证复印件，证实李某33在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （283）乔某2强提供亲笔证词、对接资金托管凭证、对接资金托管凭证回款未付证明、身份证复印件，证实乔某2强在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （284）刁某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证、银行卡历史交易明细，证实刁某2在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （285）吕某8提供亲笔证词、对接资金托管凭证、对接资金托管凭证回款未付证明、宣传单，证实吕某8在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （286）赵某9提供亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议，证实赵某9在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （287）郭某1提供亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议，证实郭某1代他人在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （288）潘某3提供亲笔证词、身份证复印件、对接资金托管凭证复印件、委托服务协议，证实潘某3在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （289）闫丙富提供亲笔证词、借据，证实闫丙富在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （290）潘某4提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、受害人身份证复印件、借据，证实潘某4代理他人（共计62份存单借据）在商脉财富存款的时间、期限、金额。 （291）潘某4提供亲笔证词、对接资金托管凭证复印件、身份证复印件、借据，证实潘某4及他人（共计95份存单借据）在商脉财富存款的时间、期限、金额。后自己出钱偿还给其他受害人的事实。 （292）李某34提供亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实李某34在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （293）王某15提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实王某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （294）秦某1提供亲笔证词、莱芜商脉农业专业联合社股金单，证实秦某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 (295)亓俊涛提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实亓俊涛在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （296）亓磊提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实亓磊在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （297）毕某4提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实毕某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （298）毕某5提供亲笔证词、莱芜市双赢农民专业合作社股金单、对接资金托管凭证，证实毕某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （299）秦某2提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实秦某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （300）亓明法提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实亓明法在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （301）亓和义提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实亓和义在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （302）任某16提供亲笔证词、借据，证实任某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （303）任某17提供亲笔证词、借据，证实任某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （304）张某11提供亲笔证词、借据，证实张某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （305）刘某2提供对接资金托管凭证，证实刘某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （306）魏某11提供亲笔证词、商脉农业合同书、对接资金托管凭证，证实魏某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （307）李某35提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某35在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （308）王某16提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实王某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （309）张某12提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （310）李某36提供亲笔证词、借据，证实李某36在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （311）丁某1提供对接资金托管凭证，证实丁某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （312）马某1提供对接资金托管凭证，证实马某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （313）邢某提供对接资金托管凭证，证实邢某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （314）李某37提供亲笔证词、委托服务协议、借据，证实李某37在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （315）李兆街提供亲笔证词、借据，证实李兆街在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （316）郭某3提供亲笔证词、借据，证实郭某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （317）朱某2英提供亲笔证词、借据，证实朱某2英在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （318）杨某11提供亲笔证词、对接资金托管凭证，证实杨某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （319）朱某4提供亲笔证词、借据，证实朱某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （320）李某38提供亲笔证词、借据，证实李某38在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （321）杨某12提供亲笔证词、借据，证实杨某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （322）朱某5提供亲笔证词、借据，证实朱某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （323）卢某2亲笔证词、借据，证实卢某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （324）孟某5亲笔证词、对接资金托管凭证、借据，证实孟某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （325）孔某亲笔证词、对接资金托管凭证、借据，证实孔某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （326）纪某亲笔证词、借据、委托服务协议，证实纪某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （327）朱某6亲笔证词、借据、委托服务协议，证实朱某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （328）朱某7亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实朱某7在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （329）郝某2正亲笔证词、对接资金托管凭证，证实郝某2正在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （330）韩某12亲笔证词、借据，证实韩某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （331）朱某8亲笔证词、借据，证实：朱某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （332）朱某9亲笔证词、借据，证实朱某9在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （333）康某亲笔证词、借据，证实康某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （334）王某17亲笔证词、借据，证实王某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （335）魏某12亲笔证词、借据，证实魏某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （336）席某亲笔证词、服务委托协议、对接资金托管凭证，证实席某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （27）卢某3亲笔证词、对接资金托管凭证，证实卢某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （27）朱某10亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （27）李某39亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某39在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （340）黄某1亲笔证词、对接资金托管凭证，证实黄某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （341）朱某11亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （342）孙某3亲笔证词、借据，证实孙某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （343）吕某9亲笔证词、对接资金托管凭证，证实吕某9在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （344）朱某2凤亲笔证词、对接资金托管凭证、借据，证实朱某2凤在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （345）朱某12亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （346）玄继卫亲笔证词、借据，证实玄继卫在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （347）刘某20亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实刘某20在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （348）陶某3亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实陶某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （349）李某40亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某40在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （350）李某41亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某41在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （351）补充卷卷二P34-38。张某13亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某13在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （352）李某42亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某42在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （353）张某14亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （354）玄宝举亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实玄宝举在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （355）李某43亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某43在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （356）韩某13奉亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某13奉在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （357）李某44之亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某44之在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （358）李某11亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （359）刘某5昌笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实刘某5昌在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （360）李某45亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某45在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （361）韩某14亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （362）韩某15亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （363）李某46亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某46在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （364）刘某21亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实刘某21在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （365）韩某16亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （366）李某47亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某47在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （367）陶某5亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实陶某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （368）王某18亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实王某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （369）朱某13亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实朱某13在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （370）孙某4亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实孙某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （371）李某48亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某48在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （372）韩某17亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （373）张某15亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （374）李某49亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某49在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （375）魏某13亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实魏某13在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （376）李某50亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某50在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （377）魏某14亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实魏某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （378）韩某18亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （379）周某3亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实周某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （380）李某51亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某51在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （381）韩某19亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某19在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （382）李某52之亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某52之在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （383）陶某6亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实陶某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （384）张某16亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （385）朱某14亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实朱某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （386）张某17亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （387）李某53亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某53在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （388）韩某13芳证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某13芳在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （389）孙某5证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实孙某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （390）李某54证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某54在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （391）赵某10证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实赵某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （392）李某55亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某55在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （393）韩某20亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某20在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （394）李某56亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某56在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （395）孙某6亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实孙某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （396）孙某7亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实孙某7在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （397）李某57亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某57在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （398）李某58亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某58在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （399）马某5亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实马某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （400）韩某21亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某21在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （401）宁曰林亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实宁曰林在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （402）韩某21亲笔证词，证实韩某21在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （403）李某59亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某59在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （404）韩某4存亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某4存在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （405）韩某22亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某22在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （406）魏某15亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实魏某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （407）魏某16亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实魏某16在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （408）韩某13文亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某13文在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （409）韩某23亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某23在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （410）韩某4武亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某4武在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （411）韩某4永亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某4永在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （412）黄某2亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实黄某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （413）韩某24亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某24在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （414）王某19亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实王某19在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （415）韩某25亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某25在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （416）韩某13琢亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某13琢在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （417）杨某13亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实杨某13在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （418）李某60亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某60在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （419）吕某10亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实吕某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （428）韩某26亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某26在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （420）韩某26亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某26在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （421）韩某26亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某26在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （422）韩某27亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某27在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （423）韩某28亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某28在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （424）韩某4才亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某4才在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （425）韩某29亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书。证实韩某29在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （426）韩某29亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书。证实韩某29在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （427）张某18亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （428）朱某15亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实朱某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （429）韩某30亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某30在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （430）周某4亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实周某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （431）韩某31亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某31在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （432）任某18亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实任某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （433）周某6文亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实周某6文在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （434）车某亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实车某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （435）韩某4彬亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某4彬在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （436）补充卷卷四P219-229。黄某3亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实黄某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （437）韩某32亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某32在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （438）韩某4逢亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某4逢在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （439）韩某33亲笔证词、借据、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某33在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （440）韩某34亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某34在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （441）李某61亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某61在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （442）李某62亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某62在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （443）郑某3亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实郑某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （444）于某1亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实于某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （445）杨某14亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实杨某14在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （446）高某4亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实高某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （447）高某5亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实高某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （448）郑某4梅亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实郑某4梅在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （449）张某19亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某19在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （450）魏某17亲笔证词、对接资金托管凭证、商脉财富合同书，证实魏某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （451）李某63亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实李某63在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （452）张某20亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实张某20在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （453）魏某18亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实魏某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （454）韩某35亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某35在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （455）韩某36亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某36在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （456）王某20亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实王某20在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （457）王某21亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实王某21在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （458）罗某2亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实罗某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （459）韩某37亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某37在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （460）姜某爱对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实姜某爱在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （461）韩某38对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某38在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （462）韩某3对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实韩某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （463）魏某19友亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议书，证实魏某19友在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （464）韩西和亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩西和在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （465）刘某22亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某22在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （466）韩某40亲笔证词、朱某16对接资金托管凭证，证实韩某40在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （467）周某5亲笔证词、对接资金托管凭证，证实周某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （478）崔某4入亲笔证词、对接资金托管凭证，证实崔某4入在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （469）魏某20亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某20在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （470）韩某41亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某41在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （471）李某64亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某64在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （472）韩某42亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某42在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （473）贾某1亲笔证词、对接资金托管凭证，证实贾某1在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （474）高某6亲笔证词、高某7成对接资金托管凭证，证实高某7成在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （475）韩某43亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某43在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （476）韩某44亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某44在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （477）韩某45亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某45在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （478）赵某11亲笔证词、对接资金托管凭证，证实赵某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （479）韩某46亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某46在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （480）韩某2亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （481）张某21亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某21在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （482）朱某17亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某17在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （483）韩某11贵亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11贵在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （484）韩某11义亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11义在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （485）苏某2亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （486）魏某19入亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某19入在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （487）崔某5亲笔证词、对接资金托管凭证，证实崔某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （488）韩某47亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某47在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （489）陈某11亲笔证词、对接资金托管凭证，证实陈某11在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （490）韩某48亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某48在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （491）韩某49亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某49在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （492）韩某50亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某50在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （493）苏某3亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （494）刘某23亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某23在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （495）苏某4亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （496）韩某51亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某51在莱芜商脉财富联合社存款的时间、期限、金额。 （497）苏某5亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某5在莱芜商脉财富联合社存款的时间、期限、金额。 （498）魏某21亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某21在莱芜商脉财富联合社存款的时间、期限、金额。 （499）朱某18亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某18在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （500）韩某52亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某52在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （501）韩某53亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某53在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （502）韩某54亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某54在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （503）刘某24亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某24在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （504）韩振和亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩振和在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （505）张某22亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某22在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （506）张某22亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某22在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （507）赵某12亲笔证词、对接资金托管凭证，证实赵某12在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （508）韩正阳亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩正阳在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （509）韩某11栓亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11栓在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （510）贾某2亲笔证词、对接资金托管凭证，证实贾某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （511）韩某11财亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11财在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （512）李某65亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某65在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （513）韩某56亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某56在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （514）李某66亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某66在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （515）尹某亲笔证词、对接资金托管凭证，证实尹某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （516）韩某57亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某57在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （517）苏某6入亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某6入在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （518）韩某11山亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11山在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （519）韩某58亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某58在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （520）曹某3亲笔证词、对接资金托管凭证，证实曹某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （521）韩某59亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某59在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （522）苏某6玲亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某6玲在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （523）韩某11庆亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11庆在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （524）苏俊美亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏俊美在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （525）韩某11现亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11现在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （526）韩某11来亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11来在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （527）韩某60亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某60在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （528）魏某19江亲笔证词、对接资金托管凭证，证实魏某19江在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （529）韩某61亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某61在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （530）张某23亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某23在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （531）韩某13成亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某13成在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （532）朱某19亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某19在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （533）韩某11柱亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11柱在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （534）苏某7亲笔证词、对接资金托管凭证，证实苏某7在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （535）刘某25亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某25在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （536）韩某62亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某62在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （537）韩某11之亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11之在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （538）韩某11庆亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11庆在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （539）刘某26亲笔证词、对接资金托管凭证，证实刘某26在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （540）韩某11秀亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11秀在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （541）韩某63亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某63在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （542）韩某11永亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11永在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （543）韩某64亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某64在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （544）韩某65亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某65在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （545）韩某66亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某66在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （546）韩某11粹亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11粹在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （547）韩某67亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某67在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （548）张曰斌亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张曰斌在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （549）韩某68亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某68在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （550）高某8亲笔证词、对接资金托管凭证，证实高某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （551）吴某10亲笔证词、对接资金托管凭证，证实吴某10在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （552）崔某4忠亲笔证词、对接资金托管凭证，证实崔某4忠在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （553）朱某20亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某20在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （554）韩某69亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某69在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （555）韩某70亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某70在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （556）韩某11龙亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11龙在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （557）朱某21亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某21在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （558）韩某71亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某71在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （559）韩某72亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某72在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （560）朱某22亲笔证词、对接资金托管凭证，证实朱某22在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （561）韩某73亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某73在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （562）韩某74亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某74在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （563）韩某11玺亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某11玺在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （564）韩某75亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某75在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （565）韩某76亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某76在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （566）赵某13亲笔证词、对接资金托管凭证，证实赵某13在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （567）薛某2亲笔证词、对接资金托管凭证，证实薛某2在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （568）韩某77亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某77在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （569）韩某78亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某78在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （570）崔某6亲笔证词、对接资金托管凭证，证实崔某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （571）韩某79亲笔证词、对接资金托管凭证，证实韩某79在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （572）张某24亲笔证词、对接资金托管凭证，证实张某24在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （573）李某67实亲笔证词、对接资金托管凭证、委托服务协议，证实李某67实在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （574）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实亓红卫在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的事实。 （575）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实亓立军在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （576）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实韩某4奎在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （577）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实亓延春在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （578）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实韩某80在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （579）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实韩某4顺在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （580）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实王某22在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （581）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实亓明莲在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （582）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实亓瑞国在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （583）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实韩某4光在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （584）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实孙某8在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （585）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实韩传薪在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （586）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实张会艾在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （587）对接资金托管凭证、委托服务协议，证实杨某15在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （588）李某36笃亲笔证词、对接资金托管凭证，证实李某36笃在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （589）秦某3亲笔证词、借据、对接资金托管凭证，证实秦某3在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （590）黄某4亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实黄某4在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （591）毕某6亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实毕某6在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （592）石某亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实石某在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （593）刘某27亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实刘某27在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （594）徐某3、徐某4亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实徐某3、徐某4分别在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （595）孟某6亲笔证词、委托服务协议、对接资金托管凭证，证实徐某5在莱芜市金某商务信息咨询中心存款的时间、期限、金额。 （27）刘某28股权基金投资协议、法律文书生效证明，证实刘某28购买周某8和生物工程房股份有限公司股份的时间、期限、金额。 （27）李某68的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证实李某68的存款情况。 （27）陈某12的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证实陈某12的存款情况。 （27）张某25的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证实张某25的存款情况。 （27）邵某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证实邵某的存款情况。 （27）董某2的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证实董某2的存款情况。 （27）尚某4的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明尚某4的存款情况。 （27）吕某11的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明吕某11的存款情况。 （27）吴某11的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明吴某11的存款情况。 （27）解彩云的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明解彩云的存款情况。 （27）李某25实的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某25实的存款情况。 （27）谭某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明谭某的存款情况。 （27）李某69的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某69的存款情况。 （27）李某70的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某70的存款情况。 （27）张某26的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明张某26的存款情况。 （27）赵某14的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明赵某14的存款情况。 （27）李转荣的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李转荣的存款情况。 （27）李某71的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某71的存款情况。 （614）李某72的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某72的存款情况。 （615）王某23的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明王某23的存款情况。 （616）戴某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明戴某的存款情况。 （617）狄某2的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明狄某2的存款情况。 （618）李某73的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某73的存款情况。 （619）何芝芳托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明何芝芳的存款情况。 （620）王某23的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明王某23的存款情况。 （621）管某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明管某的存款情况。 （622）寿某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明寿某的存款情况。 （623）王某24的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明王某24的存款情况。 （624）陈某13的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明陈某13的存款情况。 （625）吕某12的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明吕某12的存款情况。 （626）孙丽萃的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明孙丽萃的存款情况。 （627）李某74的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某74的存款情况。 （628）卓某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明卓某的存款情况。 （629）寿某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明寿某的存款情况。 （630）寿某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明寿某的存款情况。 （631）王某24的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明王某24的存款情况。 （632）陈某13的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明陈某13的存款情况。 （633）吕某12的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明吕某12的存款情况。 （634）孙某9的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明孙某9的存款情况。 （635）李某74的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某74的存款情况。 （636）卓某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明王某24的存款情况。 （637）亓鼎华的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明亓鼎华的存款情况。 （638）窦某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明窦某的存款情况。 （639）李某11俊的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某11俊的存款情况。 （640）范纯正的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明范纯正的存款情况。 （641）段某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明段某的存款情况。 （642）毕曰英的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明毕曰英的存款情况。 （643）李某75的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某75的存款情况。 （644）陈某14的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明陈某14的存款情况。 （645）陈某15的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明陈某15的存款情况。 （646）樊某1的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明樊某1的存款情况。 （647）李某76的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某76的存款情况。 （648）付兴振的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明付兴振的存款情况。 （649）杨某16的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明杨某16的存款情况。 （650）段某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明段某的存款情况。 （651）范某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明范某的存款情况。 （652）毕某7的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明毕某7的存款情况。 （653）孙某10的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明孙某10的存款情况。 （654）任某19的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明任某19的存款情况。 （655）樊某2的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明樊某2的存款情况。 （656）王某25的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明王某25的存款情况。 （657）亓文德的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明亓文德的存款情况。 （658）李某77的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某77的存款情况。 （659）屈某的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明屈某的存款情况。 （660）毛某2的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明毛某2的存款情况。 （661）李某78的委托服务协议、对接资金托管凭证一宗，证明李某78的存款情况。 （662）商脉各分社信息员信息费、工资发放表（由王某3提供），证实商脉各分社信息员信息费、工资等发放情况。 （663）情况说明、支出明细表、借据、对接资金托管凭证，证实赵某2在莱芜商脉农业专业联合社领取工资情况。 （664）情况说明、支出明细表、借据、对接资金托管凭证，证实朱某1在莱芜商脉农业专业联合社领取工资情况。 （665）韩某1垫付资金明细，证明韩某1垫付资金情况。 （666）对接资金托管凭证复印件、对接资金托管凭证取款回单复印件，证实韩某1介绍的储户名单。 （667）收到条，证实亓瑞国于2018年5月20日收到现金10000元。 （668）欠条，证实亓立军于2018年6月15日借款20000元。 （669）收到条，证实窦胜英于2018年9月10日收到亓延生现金19000元。 （670）收到条，证实王某22于2017年7月31日收到亓延生现金40000元。 （671）收到条，证实亓雷于2018年9月1日收到现金3000元。 （672）收到条，证实韩某81、亓明莲于2018年2月13日、2018年7月24日共收到亓延生现金50000元。 （673）收到条，证实韩某80于2018年9月25日收到现金10000元。 （674）情况说明，证实莱芜辖区内共有的13家银行业金融机构没有商脉农业专业联合社。 （675）山东周某8和生物工程房有限公司纳税情况，证实2016年纳税617.74元、2017年纳税47.8元。 （676）企业信息、企业变更信息，证实山东周某8和生物工程房有限公司的企业信息和变更情况。 （677）工商银行莱芜鲁某漆业有限公司账号（16×××36）账户明细，证实该账号与韩某某、山东火车头星河环保新材料公司、莱芜市和润商贸有限公司、莱芜市和通物资有限公司等账户转账、汇入等款项流转情况。 （678）莱芜鲁某漆业有限公司账户明细（16×××71），证实转出到韩某某账户款项情况。 （679）莱商银行莱芜鲁某漆业有限公司账户明细，证实莱商银行莱芜鲁某漆业有限公司的资金周转情况。 （680）山东阳光国际旅行社有限公司莱商银行账目明细，证实韩某某给山东阳光国际旅行社有限公司打款情况。 （681）莱商银行山东周某8和生物工程房有限公司账户明细，证实山东周某8和生物工程房有限公司资金周转情况。 （682）莱商银行莱芜市和通物资有限公司（000000008003100005740）账户明细，证实莱芜市和通物资有限公司与韩某某个人账户、莱芜市和润商贸有限公司、莱芜市和通物资有限公司其他账号、莱芜鲁牛漆业有限公司、山东周兴和生物工程房有限公司、山东慧通轮胎有限公司、天津市金桥焊材集团销售有限公司、周某1、其他个人等账户款项收支情况。 （683）工商银行莱芜市和通物资有限公司（1617010719024824303）账户明细，证实莱芜市和通物资有限公司账号转账给山东周兴和生物工程房有限公司、莱芜市奔腾五金批发商行、莱芜市和润商贸有限公司、莱芜鲁牛漆业有限公司、莱芜市和通物资有限公司（账户尾号5740）、周某1等大额支出情况。 （684）莱芜农村商业银行周某1账户（62×××46）明细，证实周某1账户收支情况。 （685）莱芜农村商业银行经济开发区会计服务中心（912020114201000464888）账户明细，证实韩某某账户转账到莱芜农村商业银行经济开发区会计中心款项情况。 （686）莱芜农村商业银行莱芜市和通物资有限公司（91202240020100018737）账户明细，证实莱芜市和通物资有限公司支出给韩某某账户款项情况。 （687）莱芜农村商业银行周某1账户交易明细（379004196106202503），证实周某1账户的资金周转情况。 （688）莱芜农村商业银行周某6新账户交易明细（371202197005262430），证实周某6新账户的资金周转情况。 （689）莱芜农村商业银行经济开发区会计服务中心账户交易明细，证实经济开发区会计服务中心的账户交易明细。 （690）莱芜农村商业银行莱芜市和通物资有限公司（9120112107042050005258），证实莱芜市和通物资有限公司的资金周转情况。 （691）莱芜农村商业银行莱芜市和通物资有限公司（912022400201000187370）账户交易明细，证实莱芜市和通物资有限公司的资金周转情况。 （692）工商银行周某1账户（62×××04）交易明细，证实周某1账户的资金周转情况。 （693）农业银行周某1账户（62×××73）交易明细，证实周某1账户的资金周转情况。 （694）农业银行周某6新账户（62×××16）交易明细，证实周某6新账户的资金周转情况。 （695）工商银行周某1账户（62×××01）交易明细，证实周某1账户的资金周转情况。 （696）工商银行周某1信用卡交易明细，证实周某1账户资金交易明细。 （697）莱商银行周某1账户（80×××47）交易明细，证实周某1账户资金交易明细。 （698）工商银行周某8和账户（62×××53）交易明细，证实周某8和账户收韩某某700万元。 （699）农业银行周某6新账户(62×××76)交易明细，证实周某6新账户资金周转情况。 （700）工商银行山东周某8和生物工程房有限公司账户交易明细（1617010719200019269），证实山东周某8和生物工程房有限公司的资金周转明细。 （701）工商银行山东阳光国际旅行社有限公司账户交易明细（161701219024857365），证实山东阳光国际旅行社有限公司的资金周转情况。 （702）莱商银行山东莱钢蓝天国际旅行社有限公司账户交易明细，证实山东莱钢蓝天国际旅行社有限公司的资金周转情况。 （703）韩某某工商银行账户明细清单（账户：62×××62），证实韩某某账户转账到周某1、山东阳光国际旅行社有限公司、山东火车头星河环保新材料有限公司、周某6新账户的情况及山东火车头星河环保新材料有限公司款项转入情况。 （704）韩某某农业银行明细（账户：66×××50），证实转账到周某1、山东莱钢蓝天国际旅行社有限公司、山东阳光国际旅行社有限公司、山东周某8和生物工程房有限公司、山东火车头星河环保新材料有限公司、周某6新账户款项情况。 （705）韩某某农业银行账户明细（67×××67），证实转账到周某7、周某6新、山东周某8和生物工程房有限公司、山东阳光国际旅行社有限公司、莱芜鲁某漆业有限公司款项情况。 （706）韩某某农业银行账户明细（账户：67×××87），证实转账到周某1、莱芜市和通物资有限公司款项情况。 （707）韩某某工商银行账户明细（账户：62×××22），证实转账到周某1、周某8和、四川星河建材有限公司款项情况，周某1账户转入款项情况。 （708）韩某某莱商银行账户明细（账号：62×××96），证实转账到周某1、莱芜市和通物资有限公司款项情况，山东利民保洁有限公司转入款项情况。 （709）韩某某农商银行转账明细（账户62×××18），证实转账给周某1、山东阳光国际旅行社有限公司、周某6新、山东周某8和生物工程房有限公司、莱芜市和通物资有限公司、莱芜鲁某漆业有限公司款项情况，周美新、莱芜市和通物资有限公司、山东周兴和生物工程房有限公司转入款项情况。 （710）韩某某农商银行转账明细（账号：62×××08），证实转账给周某1、周某6新、莱芜鲁某漆业有限公司、山东火车头星河环保新材料有限公司、莱芜市和通物资有限公司款项情况，莱芜市和通物资有限公司转入款项情况。 （711）韩某某农商银行账户明细（账号：62×××00），证实转账给周某1款项情况。 （712）韩某某农商银行账户明细（账号：62×××83），证实转账周某1款项情况。 （713）韩某某莱商银行账户明细（账号：62×××66），证实转账到周某1、莱芜市和通物资有限公司、山东莱钢蓝天国际旅行社有限公司、山东周兴和生物工程房有限公司款项情况，莱芜市和通物资有限公司、山东火车头星河环保新材料有限公司转入款项情况。 （714）韩某某建设银行账户明细（账号：62×××79），证实转账到周某1款项情况。 （715）韩某某邮政储蓄银行账户明细（账号：60×××36），证实转账到莱芜鲁某漆业有限公司款项情况。 （716）到案经过，证实被告人韩某某在接到民警电话通知后于2018年9月12日到达钢城公安分局，被依法刑事拘留并接受讯问，供述了非法吸收公众存款的经过。 3、证人证言 （1）证人苗某1证言，称2017年1月份，其村苗某2跟其说商脉合作社里辛分社存款利息高，利息是12%，也就是1万元存里面一年利息是1200元，他女儿苗某3也在那里上班，很放心。1月26日，其就将村里占地补偿其的3万元存在了商脉农业合作社里辛分社，期限是6个月，当时签了委托服务协议，还有个资金接管凭证，工作人员说到期来使钱就行。7月25日，其去取钱的时候，工作人员说没钱说买了股票，又说公司要上市但是没有达到标准，资金被冻结了，反正就是现在没有钱，一直推脱，到现在快6个月了，一直没钱。当时签的委托服务协议，就说把钱某在那里，到期连利息一起取出来，和银行里一样。地址是在里辛镇政府东十米路北沿街楼，以前叫商脉农业合作社里辛分社，现在叫星河生物工程房里辛联络处。其看见他们墙上挂着工程之类的资质和文件，但是没有吸收存款、委托贷款等方面的资质和文件。当时存钱的时候其也觉得不是很靠谱，但是那里利息高，其村里还有人在那里上班，其就放心了。商脉农业合作社里辛分社的负责人是王某1，男，里辛大庙村人，54岁。魏某22，女，40多岁，城子坡的，联系电话139××××3738，还有个叫韩某某的，其没见过他。当时其存的是现金，其知道其村里有5、6个人，一共得存了40多万元，都取不出来，其他地方也有，其听说里辛一共存了好几百万元。 （2）证人任某1证言，称商脉财富公司，又名莱芜市金某商务信息咨询公司，公司老板韩某某（男，52岁，莱城区人，手机号码139××××0008），该公司里辛分公司位于里辛镇政府东50米路北，现挂名为“山东火车头星河环保材料有限公司里辛销售分公司”，里辛分公司经理是王某1（男，50岁，家是里辛街道办事处大庙村的，手机号139××××0999），副经理叫魏某1（女，40多岁，手机号139××××3738）。 2015年5月份的时候，其村的吴某2（女，50多岁，135××××5691）向其介绍说，商脉财富老板在莱芜开了好几个厂子，在里辛开了一家分公司，她在分公司里干，往这个公司存1万块钱，每年利息1200元，其贪图高利息，就在2015年先后两次到商脉财富里辛分社存了3万元本金，公司给其一份商脉财富合同书和一份对接资金托管证明，到期后其没有取出来，又进行了转存，并于2016年9月12日以入股的形式把本息合计33377元存入该公司，该公司给其出具了一份莱芜市双赢农民专业合作社股金单。 2016年9月，其到该公司存了3万元本金，公司给其一份商脉财富合同书和一份对接资金托管证明，到期后其没有取出来，2017年1月20日又进行了转存，存期半年，公司收回其原来的合同书和对接资金托管证明，又给其一份新的商脉财富合同书和一份对接资金托管证明（金额是到期本息合计，共计34081.5元）。 2016年6月，其以入股的形式往该公司存了本金1万元，到期后其没取出来，于2016年9月25日进行了转存，存期1年，公司给其出具了一份莱芜市双赢农民专业合作社股金单（金额是本息合计，共计11098元）。 2016年9月份其又存了本金2.5万元，公司给其出具一份商脉财富合同书和一份对接资金托管证明，到期后没有取出来，于2017年2月5日进行了转存，存期一年，公司收回其原来的合同书和对接资金托管证明，又给其一份新的商脉财富合同书和一份对接资金托管证明（金额是到期本息合计，共计29068.14元）。 2017年5月22日，其存到该公司本金20万元，公司给其出具了四份商脉财富合同书和四份对接资金托管证明（每份本金5万元），存期都是3个月，到期后其想把钱取出来，王某1和魏某1称资金公司未到位，让其等等，后来其又多次想取钱，王某1和魏某1说公司没钱了。直到现在其存到该公司的29.5万元本金（都是现金）都没有取出来。 吴某2介绍其到商脉财富公司里辛分公司存款后，还让其介绍别人存钱，称公司每个月会给其1000元工资，另外按存款的多少给其部分提成，处于赚钱考虑，2015年8、9月份，介绍吴某1、吴某4红、禹某、毕某1、李某1、任某2等人存过款。 其妻子吴某12的妹妹吴某4翠（女，46岁，里辛镇冯家庄村人，136××××4339）以她姐姐吴某12的名义，在莱芜商脉农业专业联合社（以下简称商脉公司）投资4次，本金共计12.6万元，至今损失本金12.6万元。其村亓夫玉（男，身份证号码，手机号138××××2970，）他在外地打工，暂时回不来。他于2017年1月26日往商脉公司投资6.35万元本金，至今损失本金6.35万元。当时这钱是亓夫玉在农某社的一个定期存单到期了，亓夫玉让其从银行替他取出，转上的。其村毕某1（女，身份证号码，手机号其不知道，她也在外地打工，没回来）往商脉公司投资2.1万元本金，至今未还，损失本金2.1万元。 吴某4翠听说其在商脉干，那里存钱利息高，她就找其，其也跟她介绍过，她就分4次将现金共计12.5万元交给其，其到商脉公司替她办的手续，第一笔是在2015年，本金大约4.4万元，利息12%，期限几个月其记不清了，到期后吴某4翠找其，让其给她转的，其记得转了2回，最后成了现在这张户名吴某4红、入股金额4.7467万元、时间2016.11.21-2017.11.21，年股息5.13%的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，但盖的是商脉公司里辛分社专用章。第二笔也是在2016年11月21日，吴某4翠同时交给其5万元现金，1年期，其给她办的手续，交给她这张户名吴某4红、入股金额5万元、时间2016.11.21-2017.11.21，年股息5.13%的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，盖的是商脉公司里辛分社专用章。第三笔是在2016年，吴某4翠交给其现金大约1.6万元，其记得转了2回，最后变成这张户名吴某4红、入股金额1.891万元、时间2017.1.19-2017.7.19，年股息3.9%的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，盖的是商脉公司里辛分社专用章。第四笔是在2016年6月份的时候吴某4翠交给其现金大约1.6万元，转了一回，最后变成这张户名吴某4红、入股金额1.7万元、时间2017.1.19-2017.7.19，年股息3.9%的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，盖的是商脉公司里辛分社专用章。吴某4翠4次投入的本金共计12.6万元。 2017年1月26日其村亓夫玉听说其在商脉代办存款，利息高，他找其让其给他代办，亓夫玉在农某社的一个定期存单到期了，亓夫玉让其从银行替他取出，转上的现金6.35万元，本金就是6.35万元，就是这张户名亓夫玉、入股金额6.35万元、时间2017.1.26-2018.1.26，年股息5.13%的《莱芜商脉农业专业联合社股金单》，盖的是商脉公司里辛分社专用章。 2016年9月份，其问毕某1想从商脉公司存钱吗，利息比银行高。她听说其在商脉公司干，也很信任其，就同意了，交给其现金2.1万元，本金就是2.1万元。其去办的手续，中间转了2回，最后变成这张户名毕某1、入股金额2.1775万元、时间2017.3.10-2017.9.10，年股息3.9%的《莱芜商脉农业专业联合社股金单》，盖的是商脉公司里辛分社专用章。 这些钱每次都是其拿着现金到里辛镇商脉公司一楼大厅里，2015年6月至2017年6月其是交给的出纳苗某3，苗某3点钱，会计魏某2给其出单子；之后苗某3不干了，2017年7月以后其每次都去公司将现金交给魏某2，她收钱、一并给其出单子。下不下账其不知道，没见过。有时其看着苗某3拿着钱接着到农某社存钱，其问过经理王某1、也问过副经理魏某1和苗某3：利息这么高，这钱到期后能返还吗？他们回答：这钱都是存到韩总（指韩某某）账户上，到期用钱时韩总再打到里辛分社账户上，一点也少不了。出纳先是苗某3，后来是魏某2，会计是魏某2，他们手机号其不知道。我们不是入股，认为是存钱，没有任何资料。托管也认为是存款。2016年开始魏某2发给我们商脉公司社员证，她说：你们以后就是商脉公司社员了，这样安全，钱没不了你们的。 业绩达标的代办员，也就是介绍人去涝洼村温泉开过2、3次会，韩某某去讲过课，其资格不够没去，其是听吴某2说的，后来其也问过王某1和魏某1，他俩说其业绩达不到，不能去。有时还组织代办员旅游。代办员都是靠口口相传，介绍别人参加。吴某2入股了，大约100多万元。手机号135××××5691。 没有签订雇佣合同。其是经吴某2介绍从2015年5月开始干的，每月20号发工资，每月基本工资1000元加业务提成，最初是副经理魏某1给其打电话，其去取，后来都知道了就不打电话了，到时其就去，从出纳苗某3手里领工资，苗某3连钱加一张红纸交给其，上面写着业务提成情况，但是从2017年5月份就不开工资了。王某1和魏某1跟其说：代办员头三个月每月存款任务是10万元，以后每月5万元，在完成每月存款任务的基础上，每多存1万，提成25元；每少1万，扣100元。每月工资不等，有时其拿不到1000元。这2年其共提成了大约4万元。 之所以要替公司宣传、并积极介绍他人参加是因为其觉得利息高，很安全，王某1和魏某1、吴某2都说韩某某在莱城有厂子，其去看过，现在听说早被要账的抵押了。除了本村的及亲戚外其没有从社会上介绍其他人参加，其都是口口相传，他们才知道的。除了吴某2和其，还有刘某1，男的，手机号131××××4929，里辛镇的，为公司介绍他人入股。投入的钱王某1和魏某1说投资办厂、上市用了。商脉公司、莱芜市双赢农民专业合作社、莱芜市金诺商务信息咨询中心、山东火车头星河环保材料有限公司里辛销售分公司、山东星河生物工程里辛联络处是否一个公司其不知道，但是法定代表人和实际经营人都是韩某某。韩某某，男，身份证号码。2017年6月份其代办的人都跟其要钱，其没办法，才和王某1、魏某1一起到莱城区牛某1镇长胜五金找到韩某某要钱，韩某某说：“其有的是钱，该不下你们的，到时连本带利一起给，现在还没到位。” （3）证人吴某1证言，称2016年11月3日，其以个人的名义在莱芜商脉农业专业联合社里辛分社入股10088元，期限是1年，到期日是2017年11月3日，现在已经超期，不仅红某没有兑现，连本金也没有收回来。2017年1月26日，其还以妻子李秀菊的名义入股33429元，期限也是1年，到期日是今年的1月26日，虽然未到期，但其估计收回本钱的可能性也不大。 里辛分社在里辛街道办事处东临路北的地方。之所以存钱，是任某1告诉其的，他是其的亲妹夫，现在村里经营卫生室。他跟其说里辛商脉分社是经过上级部门批准成立的合法的金融机构，资金实力雄厚，根据入股金额的多少，到期就可以分得金额不等的红某，年股息可以达到5.13%。任某1说的很好，其也没记住其他的。投资入股的过程都是任某1给其弄的，都是给他的现金。到现在一分钱的红某也没有收到，实际损失43517元。 （4）证人任某2证言，称其村的任某1原来给农某社揽储业务，其通过他往农某社存了1万元，2015年7月，任某1到其家说，莱芜商脉公司在里辛开了一家分公司，往里面存钱利息高，其贪图高息就同意了，于是把农某社的存款连本带息11426.53元取出来交给任某1存到了商脉公司，到期后没有取出来，按任某1的建议进行了两次转存。在任某1的经办下，2016年11月21日公司以莱芜商脉农业专业联合社的名义给我办理了一本社员证，并以入股的形式把其的本息合计13591元存入该公司，公司给其出具了一份莱芜市双赢农民专业合作社股金单，存期一年。2016年1月22日，其通过任某1存到该公司32418.15元本金（这钱也是其在农某社的存款本息合计），到期后没有取出来，2017年1月26日以入股的形式把本息合计37508元存入该公司，存期一年，公司给其出具了莱芜市双赢农民专业合作社股金单。这样其先后两次存入该公司本金共计43844.68元。存款到期后其想把钱取出来，任某1说公司没钱取不出来。 （5）证人任某3海证言，称2017年2月15日，以个人名义在莱芜商脉农业专业联合社里辛分社投资2万元，期限六个月，到期日为2017年8月14日，早已经超期。该分社位于里辛街道办事处政府办公院落东临路北的地方。之所以投资是任某1告诉其的，他是其的一个远房侄子，他说里辛商脉分社非常好，是上级部门批准成立的合法的金融机构，资金有保障，利息很可观，比存银行强多了，以2万元为例，半年的利息就可以达到1080元，一到期就能连本带息的返回来。后来其又听其村的吴某1说过这个情况，说他也投了4万多块钱，其跟吴某1是干亲家关系，他俩都说好，其就心动了，其就委托任某1到里辛商脉分社投资2万元。投资入股的过程都是任某1弄的，其把钱给他，他替其交的钱，然后又把投资凭证和合同书交给了其。之后一分钱利息也没有收到，损失了2万元。 （6）证人任某4证言，称其的妻子魏如珍听任某3海的老婆说他们家在莱芜商脉农业专业联合社有存款，说是利息很高，比村银行划算，任某3海的老婆到莱芜商脉农业专业联合社存款是任某1介绍的。魏如珍也是把钱交给任某1，让任某1办的手续。当时是家里有个4万元的银行存款，取出来后连利息800元，共40800元给了任某1。时间是2017年2月20日存款，期限是1年，到期日期是2018年2月20日，当时商脉给其出具一张用户名为魏如珍的股金单，上面注明年股息5.13%，预期红某2093.04元。现在存款是一分钱也没拿回来，利息也没有。共损失本金40800元。 （7）证人任某3同证言，称任某1是信用社的代办员，其的存款都是由任某1存到农某社。2016年上半年，其的2万多信用社存款到期后被任某1存到了里辛商脉分社，任某1拿着里辛商脉分社的存单找其，说是把其的钱某到里辛商脉分社了，利息高。其说存到个人那里不安全，他说没事，让其放心就是。当时里辛商脉分社存款是三个月。到期后，任某1将其的本息共计23806元又续存到了里辛商脉分社，时间是2017年2月6日，期限一年，利息是5.13%，预期红某1287.2709元，给其的莱芜商脉农业专业联合社股金单上写的入股金额25093元包括利息，实际其存入的本金就是23806元。其投资的过程都是任某1来帮其完成的，第一次是任某1直接将其在农某社的到期存款转到了里辛商脉分社，第二次是将里辛分社的到期存款又进行了一年续期。其往里辛商脉分社投入的本金大约23500元左右，具体其也不清楚。一分钱的利息也没有收到，损失大约就是23500元左右。 （8）证人任某5证言，称2016年1月份，其村任某1妻子吴某12到其家里跟其说：“往莱芜商脉农业专业联合社存钱利息高，年息12%，给你存点吧？今天存明天拿也行。”其想利息高不就行，就同意了，其就把其的一个定期存折单交给了吴某12，没有密码，取出来金额是7312.99元。其跟吴某12说好办1年期的。几天后吴某12把一张莱芜商脉农业专业联合社股金单、入股金额是7312.99元，利息是877.55元，年息12%，日期2016年1月27日，交给了其。2017年1月26日到期后吴某12到其家里，要了其手里的单据，跟其说再存1年吧？其想：提出来也是花了，就再存1年吧。过了几天，吴某12又到其家里，给了其现在手里的这张莱芜商脉农业专业联合社股金单、入股金额是8190元，日期2017年1月26日，年息变成5.13%，同时吴某12还给了其一个莱芜商脉农业专业联合社社员证，没有什么用。还有一张对接资金托管凭证取款回单，当时其没有撕，一直留着。到现在一分钱的利息也没有收到，其的损失就是本金7312.99元。 （9）证人李某1证言，称其四舅任某1告诉其说里辛商脉分社是经过上级部门批准成立的合法的金融机构，资金实力雄厚利息可观，比存银行强多了，他说的很好，其就心动了。投资入股的钱其就交给了任某1，他代替其去交的钱。2016年9月25日其以其个人及其妻子王某26的名义分别在商脉农业专业合作社里辛分社投资113643元、50140元，期限是1年，到期日是2017年9月25日。2017年2月5日，其又以个人名义在商脉里辛分社投资10546元，期限是1年，到期日是2018年2月5日。在这三份入股资金之前，其还有过入股投资，也是任某1给其办理的，入股资金到期后，其没有去除股金的本息，到里辛商脉分社换了单子之后，该分社又把其本息合计的金额重新办理了投资入股。刚才说的这三笔钱不是整数的金额是上期本息合计的金额，这一次是上期投资金额的延续，没有重新交款，只是换的单子。所以，113643元这一笔的原始投资金额应该是108000元，50140元的原始投资金额应该是48000元，10560元的原始投资金额应该是10000元，具体金额记不住了，应该以里辛商脉分社的记录为准。直到现在，一分钱的利息也没有收到，实际损失为16.6万元，都是现金。 （10）证人白某证言，称2016年下半年，任某1跟其说商脉财富公司在里辛开了一家分公司，这家公司信誉很好，存钱利息比银行高，让其把钱某到这家公司，其贪图高息就同意了。当时给了任某13.4万元现金，任某1帮其存的，到期后其没有取出来，于2016年9月12日让任某1办理了转存，以入股的形式把其的本息合计36376元存入该公司，公司给其出具了一份莱芜市双赢农民专业合作社股金单，存期一年。存3.4万元后不久，其又通过任某1存到该公司2万元现金，到期后其没有取出来，于2017年1月20日让任某1办理了转存，以入股的形式把其的本息合计21703元存入该公司，公司给其出具了一份莱芜市双赢农民专业合作社股金单，存期六个月。2017年5月31日，其通过任某1存到该公司3万元现金，存期3个月，该公司给其出具了一份商脉财富合同书和一份对接资金托管凭证（金额是到期本息合计，共计30630元）。就这样其先后三次以其对象禹某的名义存入该公司本金84000元，到现在一分利息也没有收到，损失84000元。 （11）证人任某6证言，称其替其的母亲刘某3英来报案，她身体不好，行动不便，委托其来替她报案。2016年11月21日，其母亲在莱芜商脉农业专业联合社里辛分社入股28855元，期限是1年，到期日是2017年11月21日，不仅红某没有兑现，连本金也没有收回来。里辛分社在里辛街道办事处办公地点院落东临路北的地方，其他情况其也不是很清楚。任某1是其的叔伯哥哥，其和他一个老爷。任某1跟其母亲说里辛商脉是经过上级部门批准成立的合法金融机构，资金有保障、分红很可观，比存银行强多了，任某1跟其母亲讲的时候，其在现场听过，其跟母亲说这种投资不牢靠。但母亲也是心动了。想着多赚点利息，就去投资了。投资的过程都是任某1来完成的。其母亲最初的时候投资入股的本金是27000元，后来股金到期后，其母亲没有把股金的本息提出来，而是听了任某1的话又重新投资，第二次投资时本金金额加上红某金额投资额由27000元变成了28855元，这个过程只是换的单子，都是任某1来办理的，换完单子之后任某1又把新的股金单交给了其母亲。27000元是母亲平时省吃俭用积攒下来的，直到现在没有收到一分钱利息，损失27000元。 （12）证人任某7陈述证言，称其于2015年至2017年由其村任某1代办，往莱芜商脉农业专业联合社里辛分社、莱芜市金某商务信息咨询中心投资4次，都是现金，本金大约共计8.8万元，至今没有返还，给其造成损失本金共计8.8万元。 这4笔都是其村任某1帮其代办的，每次他到其家里拿的现金。任某1在其村干村医，还在农某社干过代办员，帮村民办办存取款，都比较信任他，他帮其办过多次存取款。大约2015年10月份的时候，任某1到其家里说：“莱芜市金某商务信息咨询中心很好，是大企业大厂子，钱某在它那里利息高，没不了，一年1分2,1万块钱就有2000元的利息，比存银行合算。”其就同意了。其就拿出大约2.1万元现金在家里交给了任某1，他帮其办的手续，拿回来一张股金单，后来1年到期后，任某1到其家里，其同意再存1年，他从其手里拿走了最初的单据，过了几天交给其现在的这张《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，金额连本带息变成2.2472万元，时间2016年10月3日到2017年10月3日，年股息5.13%，盖的章是莱芜商脉农业专业联合社里辛分社专用章，其也不知道怎么回事。同时还给了其一份莱芜商脉农业专业联合社社员证。任某1说：有了这个社员证，保险，什么要人家就给。其就信了。 第二次是2017年1月18日，也是任某1到其家里拿的，其准备了现金大约2万元，存1年期，过来几天任某1到其家里交给其2张单子，一张是《对接资金托管凭证》，客户名称：任某7，期限2017.1.18-2018.1.17，金额连本带息是2.24万元；还有一张商脉财富《合同书》，盖的是莱芜市金某商务信息咨询中心的章，上面贷款人处其的签名不是其签的，其没去，可能是任某1签的。 第三次是2017年1月20日，任某1到其家里，拿走现金2.1084万元，存半年，后来任某1交给其2张单据，一张是《对接资金托管凭证》，客户名称：任某7，期限2017.1.20-2017.7.19，金额连本带息是2.222253万元；还有一张商脉财富《合同书》，盖的是莱芜市金某商务信息咨询中心的章，上面贷款人处其的签名不是其签的，其没去，可能是任某1签的。 第四次是2017年2月15日，任某1到其家里，拿走现金2.6万元，存半年，后来任某1交给其2张单据，一张是《对接资金托管凭证》，客户名称：任某7，期限2017.2.15-2017.8.14，金额连本带息是2.7404万元；还有一张商脉财富《合同书》，盖的是莱芜市金某商务信息咨询中心的章，上面贷款人处其的签名不是其签的，其没去，可能是任某1签的。 四次本金共计8.8万元。到期后其去找任某1，他光答应着，推，后来其到里辛镇商脉公司大概有二三十次，在里辛镇政府东边有个2层楼，公司在一楼有一间办公室，有个男的，姓王，是经理，10月份就不见了；还有个女的，姓魏，是副经理。今天早晨其还给姓魏的打电话，问她钱什么时候给？她说两三天，说她还在公司办公室里。反正直到现在，其一分钱利息也没有收到，损失8.8万元。 （13）证人任某8证言，称其村任某1让其来反映情况，其于2017年由其村任某1代办，往莱芜商脉农业专业联合社投资1万元现金，2018年2月6日到期，听任某1说这钱还不回来了，其来说明一下情况。任某1在其村干村医，其经常用他，比较信任他。2017年其村任某1问其现在手里有多少钱？其说就1万。他说：“其给你存上吧。”其说行。2017年2月6日，任某1到其家里说：“莱芜商脉农业专业联合社效益很好，钱某在它那里比存银行利息高，没不了。”其就同意了，将1万元现金交给了任某1，然后任某1去帮其办的手续，过了一两天拿回来这张《莱芜商脉农业专业联合社股金单》，入股资金1万元，时间2017年2月6日，到期日到2018年2月6日，年股息5.13%，盖的章是莱芜商脉农业专业联合社里辛分社专用章。同时还给了其一本莱芜商脉农业专业联合社社员证。直到现在一分钱利息也没有收到，损失本金1万元。 （14）证人鹿元强证言，称2016年4、5月份，村里苗某2给其介绍说里辛商脉分社存款利息高，年息12%，而且苗某2闺女在里辛商脉分社干出纳员工作。其就于2016年7月17日，在里辛商脉合作社存款10000元，存期为1年，公司给其出具了委托服务协议和对接资金托管凭证。其是直接到里辛商脉合作社柜台存的现金，直到现在没有收到一分钱利息，共损失10000元。 （15）证人张某1证言，称2015年左右，其听苗某2父亲苗因花说里辛商脉合作社存款利息高，后来苗某2也跟其说商脉合作社存款利息高，年息12%，当时苗某2闺女在里辛商脉分社干出纳员。2016年8月存了5000元，2017年1月分别存了10000元，20000元，2017年5月存了5000元，6月存了5000元，共存了45000元。也就是2016年8月存了5000元，年利息12%，存了定期一年。2017年1月16日，存了10000元，1月24日存了20000元，5月8日存了5000元，这三次都是存了半年利率10.8%。后来其在2017年6月12日又存了5000元，还是存了半年期利率10.8%。这样其一共存了45000，到期后其一直没有取出来。到目前为止，其共收到利息4800元，损失40200元。 （16）证人吕某1证言，称2014年春，王某1跟其介绍说商脉合作社存款利息高，年息15%，他还领其去韩某某的厂子参观，说有厂子作抵押，没有问题。其是从2014年春开始存的钱，刚开始利息是15%，到了2016年利息成了12%，其累计存了大约25万元左右，后来就陆陆续续都取出来了，共收到利息4、5万左右。2016年8月，其存款15000元，2017年6月，存款10000元，共计25000元，一直没有取出来。实际损失25000元。 （17）证人鹿建新证言，称2014年左右，其听村里苗某2说里辛商脉分社存款利息高，年息12%，当时苗某2闺女在里辛商脉合作社干出纳员工作。里辛商脉合作社经理王某1说苗某2是他们的信贷员。当时他们就说利息高，没有风险。其就在2015年1月份存了10000元，年利息是12%，存了定期1年；2016年6月份左右存了6000元，年利息是12%，也是存了到期一年。到期后，其就把钱都提出来了。2017年3月，其存款3000元，到期后一直没有取出来。其在该公司总的集资额是19000元，共收到利息1800元。实际损失就是最后那期的本金3000元。 （18）证人吴某2证言，称其参加过金某的投资，也介绍别人参加过商脉的投资。莱芜商脉农业专业联合社（以下简称商脉）、莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）这2个单位都是一个老板，叫韩某某，公司在豪德物流城60幢一至四楼，挂的牌子原先叫莱芜商脉农业专业联合社，现在好像叫星河新能源秸秆集成房有限公司，一楼卖五金建材，韩某某办公室在四楼，其有事上四楼，他平时就在四楼办公。我们存的钱都用在这了。韩某某在里辛有个网点，大约2014年10月份成立，当时叫莱芜商脉农业专业联合社里辛分社，现在改了，好像是星河新能源秸秆集成房销售部。其原先干保险时认识了钢城太平洋人寿保险公司经理魏某1（女，身份证号码，娘家是北城子坡的，手机号139××××3738），魏某1通过干买卖认识了王某1（男，身份证号码，里辛镇大庙村人，手机号139××××0999），2014年10月份商脉里辛分社成立时邀请其去了，还有镇上的领导，王某1是经理，魏某1是副经理，他俩到其家里找的其，介绍说：“商脉是合法的，民政局和工商局都登记了，老板韩某某很有实力，往里面存钱利息高，利息是年息12%，你先存上点，然后再让亲戚朋友存上点，吃点高利息，你放心就是，有事你就找我。”还不停的给其打电话，其一开始没同意，王某1和魏某1领着其共五六个人到豪德物流城参观商脉，公司有大约5、6个人；还去了韩某某的老家莱芜鲁某漆业有限公司，参观了一个造油漆的厂子，也有5、6个人干，让看看老板的实力。回来其就相信了，先后存了7笔，本金共计13.12万元，至今未还。 其是从2015年4月份至2017年5月往金某存钱的，只有头一个单子转过，其他的都没有转，每次其都是拿着现金到里辛分理处，将现金交给出纳苗某3，（女，娘家是里辛镇西田庄村村，）她用验钞机点钱，然后会计魏某2（女，娘家是里辛镇北田庄村，身份证号码，手机号150××××6981）从电脑里输入信息后打电话给韩某某的女儿，因为超生改姓叫王某3，她在豪德城公司办公，过一会，魏某2从电脑里打出单子，盖上章，让其签字，接着把单子拿走。每次其去存钱，苗某3和魏某2就给二楼的魏某1和王某1打电话，他俩下来接待其。利息1万块钱1年期是1200元，半年是540元，3个月就是240元。 第一次大约是2015年4月份存的，本金7000元，中间转过、换过单子，具体情况记不清了，现在在其手里的单据时间是2016年6月2日，《委托服务协议》上的金额是7422.8元，《对接资金托管凭证》上的金额是8402.6096元（算上利息的数额）。第二次是2016年6月29日，本金1000元，《对接资金托管凭证》上的金额是1120元。第三次是2017年1月23日，本金2万元，《对接资金托管凭证》上的金额是22400元。第四次是2017年4月3日，本金3.8万元，《对接资金托管凭证》上的金额是40052元。第五次是2017年4月14日，本金4.1万元，《对接资金托管凭证》上的金额是43214元。第六次是2017年4月14日，其用其儿子任某9发的名义存款1.3万元，《对接资金托管凭证》上的金额是14560元。委托服务协议上的名字是其签的。第七次是2017年5月15日，本金1.12万元，《对接资金托管凭证》上的金额是11804.8元。共7笔，损失本金共计13.12万元。 2015年4月份，魏某1和王某1跟其说：“你把钱某我这里，公司还给你开工资，就像是银行的信贷员一样，在我这里叫信息员，刚开始的3个月，完成30万元的存款任务，基本工资开给你1000元，另外这30万元每万元提成25元，以后每月任务10万元，基本工资加提成，完不成任务就从基本工资里扣，我的没有扣过。我工资高的时候3000多元，低的时候1000多元。”其就同意干信息员了，其从2015年4月至2017年3月总共领取了工资大约6万多块钱。每月15号他们信息员都去里辛分社，都是用红纸包着，写着名字、钱数，苗某3交给他们，有时他们就和苗某3对对账，她就从电脑上查查，和他们对对业务。介绍本村的有任某12干、任某11、邹某1、任某13、任某7、任某3平、任某14，亓夫中、任某9现、吴某13；干个体的一个朋友刘某29、其侄女女婿棋山管委会焦家庄陈某1军。里辛信息员有10几个，公司组织过内部的培训，隔几个月魏某1、王某1让他们到豪德城公司开业务调度会，每次韩某某讲话，说说各人的业务情况，收入多少，支出多少，还差多少，鼓励他们多介绍别人参加投资。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游，2017年5月份还出过国，其2015年12月份只去过海南一次。主要就是靠发动这些信息员的作用，让给宣传扩展业务。 从2017年5月份就提不出钱来。魏某1、王某1总说资金紧张，暂时没钱，放心就是，钱早晚给，总拖着。其领着其介绍的人去豪德城多次找过韩某某，他也说放心就是，钱早晚给，总月底月初的拖着。现在王某1到莱芜汇源果汁附近星河厂子里干厂长，魏某1自己不敢在里辛分理处了，也跟着王某1到了厂子里，里辛分理处现在雇了一个老头，他也存了40万元，他每天去开开门，应付存钱的人前去询问。魏某2是2017年10月份走的。 （19）证人赵某1证言，称其原先干保险时认识了钢城太平洋人寿保险公司经理魏某1，在商脉里辛分社干经理，2014年10月商脉里辛分社成立时邀请其去的，魏某1跟其说商脉投资理财是合法的，利息比银行高，韩某某很有实力，请其放心。一开始想让其干经理，后来让其干信息员，公司给其发工资，其一开始没同意，后来王某1和魏某1一个劲劝其，并且拿出商脉的合同给其看。其就相信了。信息员每月1000元，1万元提成25元，基本工资加提成，其就干了信息员。其工资高的时候5、6千，低的时候1000多，从2017年3月就不开工资了。其从2014年12月到2017年3月共领取工资大约10来万。同时，先后存了10笔，其手里有证据的是6笔，本金共计27.64万元；还有大约4张到期的单据，本金大约100万元。 其是从2014年到2017年往商脉存钱的，每次都是交的本金。第一张单据大约是2016年存的，本金6万元，中间转过，换过1次单子，具体数额记不清了，现在在其手里的单据是2017年8月31号的，股金单的金额是61738元，期限2017.8.31-2017.11.30。第二张单据大约是2015年存的，本金大约3700元，中间转过2次，具体数额记不清了，现在手里的单据是2017年10月7日，股金单上的金额是4103元，期限2017.10.7-2018.1.7。第三次单据大约是2016年存的，本金大约19.3万元，中间转过1次，具体数额记不清了，现在手里的单据是2017年10月11日，股金单上的金额是196241元，期限2017.10.11-2018.1.11。第四次单据大约是2014年存的，本金大约1.4万元，中间转过3次，具体数额记不清了，现在手里的单据是2017年10月12日，股金单上的金额是16016元，期限2017.10.12-2018.1.12。第五次单据大约是2014年存的，本金大约3700万元，中间转过多次，具体数额记不清了，现在手里的单据是2017年10月18日，股金单上的金额是4629元，期限2017.10.18-2018.1.18。第六次单据是2017年10月27日存的，本金2000元，股金单上的金额是2000元，期限2017.10.27-2018.1.27。以上共六笔，本金27.64万元，至今未还。还有大约4张到期的单据，本金大约100万元，交给魏某1了，钱也未还。 其还介绍过本村的赵某5山、赵某5善、李某79翠、赵某4生、赵某5五、李某1张某4、张某27等10来户，本金大约100多万元。他们都是将现金交给其，其替他们到商脉里辛分社办的手续。到期后他们提不出钱，都来找其要，其给其中的一部分人打了欠条，承诺以后商脉还不上，都由其来还。2017年3月份跟跟公司去桂林旅游一次。 （20）证人苗某2证言，称2014年秋，具体时间记不住了，其女儿苗某3到里辛商脉合作社干出纳，每个月都有存款任务，利息是10000元1年1200元，2016年7月17日，其在里辛商脉合作社存了现金10000元，期限1年，利息是1200元。到现在没有取出来。其还介绍了其村的鹿建业在里辛商脉合作社存了20余万元，到现在也没取出来。 里辛商脉合作社当时印了很多宣传单，到村里去发，也在办公地点发，还邀请各个村的人去参观，刚开始说是入股，后来宣称达到一定规模后成立村镇银行，存款利息高，刚开始存款利息是10000元1年1440元，后来成了10000元1年1200元，商脉合作社的代办员都是靠口口相传，介绍别人参加的。 其介绍过鹿建业去存钱。苗某1、苗某4、鹿建新、鹿元强、苗某5等人也去存钱，但他们不是其介绍的，他们都是听说了其女儿苗某3在那里上班，存钱利息高，自己去存的。因为其女儿在那里干出纳，其也存了一部分钱，王某1和魏某1就引导其当代办员，没有固定工资，按介绍的存款提成，具体提成比例其不知道，都有存款任务，说是不能低于100万元，具体的其也不大清楚，西田庄村有其介绍的，还有自己听说了来存的，西田庄村的业务应该都算在其的名下，这两年其的工资加提成大约2、3万元。 （21）证人魏某1证言，称其于2014年通过朋友王某1介绍，到里辛镇莱芜商脉农业专业联合社里辛分社任负副经理，2017年9月份至今跟着王某1到了莱芜市高新区山东周兴和生物工程房有限公司上班。其于2015年开始往商脉存款，先后存款大约20来万，到期返还了大约16万元，后来转成金某的单据，至今未返还的有4笔，本金共计3.8万元，利息年息12%，是其分别以其女儿朱某23、其母亲张曰兰、其妹妹魏某3靖名义存的钱，当时是把现金打到王某1账户上，其还介绍任某1、吴某2、赵某1、苗某2参加过商脉的投资。具体情况如下：朱某23，期限2016.9.26—2017.9.25，本金1.2万元；朱某23，期限2017.5.1-2018.4.30，本金1万；魏某3靖，期限2017.1.8—2018.1.7，本金1万；张曰兰，期限2017.1.23-2018.1.22，本金6000元。本金共计3.8万元。 莱芜商脉农业专业联合社（以下简称商脉）、莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某），这2个单位都是一回事，金某没有单独的场所，都是一个老板，叫韩某某，公司在豪德城45号，挂的牌子有商脉，也有金某，现在叫山东周某8和生物工程房有限公司，一楼卖五金建材，韩某某办公室在四楼。 商脉里辛分社是2014年12月成立，最早挂的是商脉里辛分社的牌子，大约2017年上半年又换成周某8和生物工程房里辛联络处。韩某某租的里辛镇双龙峪刘永远的3层沿街楼，商脉里辛分社的印章是韩某某刻好拿过来的，平时放在一楼财务上，柜员苗某3为客户出具单据时使用。员工共9个人：王某1是网点负责人，叫经理，他负责招募副经理等业务员，副经理有其（我俩平时就在分社上班）、还有不在分社上班、负责开展存款业务的副经理有赵某1、朱爱华（里辛镇双龙峪村）、三岔河村的吴某2、刘某1（黄金兰村）、西田庄的苗某2。副经理要求存款业务量累计达到100万元以上，我们几个都达到了。会计是苗某3，出纳常某2，后来光剩魏某2了。2014年里辛分社成立后，王某1跟其说，让其多介绍几个人做副经理，好开展存款业务，其原先干过保险，就把上述几个跟其干保险的人都介绍去里辛分社玩，王某1接待他们，在一起吃饭，他们问商脉是干啥的？我们最初说是合作社入股、2000元1股，免费发给化肥2袋，1万元发给化肥7袋，免费给种子、耕地，以后公司高价回收农作物，但前提是往商脉存款，那时还发给社员证。副经理任务是多发展社员，多往商脉买股，即存款。这样操作了1年之后就变成高息存款了，其和王某1第一时间都拉着他们到莱芜韩某某的公司：商脉总部、鲁某油漆、长胜五金、双赢合作社去考察，介绍说公司很有实力，以后发展成村镇银行，存款很安全，利息高，他们觉得行，就做了副经理。工资每月20号左右发，财务上苗某3等人和王某3核对好后打到原始是韩某某、后来是王某1的卡上，卡在里辛分社放着，其和王某1月薪2000元，是韩某某定的，其他的副经理一开始工资很低，也就几百块钱，后来转成高息存款后，底薪每月1000元，头三个月要完成30万元，每万元提成15-25元，以后每月不低于5万元，每少1万元扣100元，都是韩某某定的。累计存款达到30万元的叫信息员，人员不固定。里辛分社中，王某1是负责人、经理，负责所有工作，重点是人事，也拉存款，很少。其负责存款业务，督促副经理、信息员完成任务，多吸收存款。财务上苗某3等人出具单据，和王某3对账等。里辛分社是商脉的网店，我们出具手续，钱都打到商脉了。商脉总部有4层楼，原先有很多人，现在就3个人：韩某某和办公室主任冯某1在四楼，会计王某3，是韩某某女儿，负责财务。里辛分社刚成立时商脉配送过化肥、种子等，就干了一年，以后就没有开展任何经营业务，就剩吸收存款了，不再种小米了。2014年12月份里辛分社刚挂牌时，吸收存款的利息是年息5.13%，后来变成高息的了，是12%。商脉印发过宣传单，上里辛集上发过，韩某某组织副经理以上人员开会，一开始一个月开一两回，后来三四个月开一回，每次都是韩某某讲话，说我们很辛苦，吃个饭说说，点评各分社业务情况，给分社排名，还说存款都放在银行里，没有风险，号召多拉存款，奖励政策是总部安排完成任务的工作人员每年出去旅游1、2回，韩某某等人带队，其去过海南、张家界、新马泰、桂林，全免费。我们都对外说存款利息高，安全，针对的是社会上的所有人。利息都是年息12%-5.13%，出具的单据有商脉的，也有莱芜市金某商务信息咨询中心的，实际上都是存款业务，不是入股，没有利润分红等。客户往里辛分社存钱，一般是客户直接把钱交给信息员，最早是信息员把钱打到韩某某在银行的账户上，韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号，然后信息员拿着银行打款凭证到里辛分社交给财务上，苗某3、常某2或魏某2，她们用手机拍照后传给总部王某3，王某3审核好后，确认了，里辛分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打出单据来，单据上的金某和韩某某的章是总部提前盖好拿来的，里辛分社的章是现盖的。有的是客户拿着现金来，财务上苗某3、常某2或魏某2收钱、接着去存上，王某3核对后确认，我们接着给客户出具单据。每天的流水账苗某3、常某2或魏某2都记，手记或电脑记，每天下午5点以前她们和王某3对账，王某3每月10来号过来拿一次分社的账、银行打款凭证、单据存根等。大约从2016年开始韩某某要求每个分社负责人都办个银行卡交到总部，每个分社的存款都打到负责人的卡上。客户提现时，王某3算好本息，直接打给客户或者打到王某1卡上，苗某3提出来给客户。里辛分社吸收总共得1000万元，都是里辛镇周边村民的钱，总部有详细账目。其不知道吸收的钱具体做什么了，听韩某某说都投资周某8和公司出去了。里辛分社大约从2017年7、8月份就提不出钱来了。韩某某说资金紧张，暂时没钱。商脉开业时发过传单，主要就是靠发动信息员、副经理的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游。韩某某现在有偿还能力，2017年12月在商脉总部，韩某某在场，王某1代表山东周某8和生物工程房有限公司和北京的颐脉国际控股有限公司陈斌签订了《购销合同书》，约定由山东周某8和生物工程房有限公司向颐脉国际控股有限公司供应星河新材料，总金额600多万元，2018年4月交工，对方已打款460多万元到公司销售经理赵某2的账户上，用于购买原材料、工人工资等。后期还有继续合作的意向。山东周某8和生物工程房有限公司现在由王某1说了算，是年前9月份我们五六十个商脉经理、副经理集体去找韩某某开会一致通过的，我们现在不要工资，在厂里干活，想通过这个项目赶快挣到钱，还百姓的钱。 （22）证人刘某1证言，称2015年，魏某1跟其说：你到商脉存钱吧，利息高。后来魏某1领着其还有大约5、6个人一起到豪德城参观商脉，感觉老板有实力，其就相信了。2015年至今其先后存了四五十万，年息1分，后来其取出来一部分，现在还有5笔存款，本金共计14.6万元，至今未还。每次其都是拿着现金到里辛分社，将现金交给苗某3，利息都是年息5.13%。2016年12月26日，金额为12585元的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，本金1.2万元。2017年2月10日，金额为9000元的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，本金0.9万元。2017年3月25日，金额为2.5万元的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，本金2.5万元。2017年10月24日，金额为81281元的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，本金8.1万元。2017年12月5日，金额为19155元的《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，本金11.9万元。共5笔，本金14.6万元。 （23）证人王某1的证言，称2014年10月份，其通过朋友认识了韩某某，韩某某跟其说他在牛某1镇有个莱芜市双赢专业合作社很好，想在里辛镇设立个分社，想让其干负责人。其到牛某1镇实地考察过双赢合作社，当时有镇上退休的领导任职，也有化肥、种子等，其相信了，后来成立了，名称是莱芜商脉农业专业联合社里辛分社。其跟着他干到现在，其和他就是工作关系。其于2014年10月至今在里辛镇莱芜商脉农业专业联合社里辛分社任负责任人，2017年9月份至今在山东周某8和生物工程房有限公司任厂长，其说了算。 韩某某的公司其知道的有山东周某8和生物工程房有限公司、莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社、莱芜鲁某漆业有限公司、莱芜市大韩食品生物工程有限公司，现在实际开展业务的就只有山东周某8和生物工程房有限公司了。其的公司是山东星河新材料科技有限公司，2018年2月注册的，其是法人，但还没干，和韩某某没有关系。商脉里辛分社是2014年12月成立，最早挂的是商脉里辛分社的牌子，大约2017年6月又换成周某8和工程房里辛联络处。当时租的里辛镇双龙峪刘永远的3层沿街楼，韩某某和刘永远签订的租赁合同，里辛分社的印章也是韩某某刻好，交给其的，平时在一楼大厅里。员工共9个人：其是经理，副经理有魏某1，两人平时就在分社上班，还有不在分社上班，负责开展存款业务的副经理有赵某1、朱爱华（里辛镇双龙峪村）、三岔河村的吴某2、刘某1（黄金兰村）、西田庄的苗某2。副经理要求存款业务量达到160万元以上，我们几个都达到了。会计是苗某3，出纳常某2，后来光剩魏某2了。在里辛分社，其是负责人、经理，负责全盘工作，也拉存款。其总共介绍其的亲戚朋友存款大约有六七十万，后来提现了有四十来万，尚有20来万因为没钱没有兑现，这些是谁的名字其记不住，其回去复印好，提供给公安机关；还有大约3、4个人的20来万，他们要钱要的急，其就把自己的钱还给他们了，单据在其手里，其回去复印好，提供给公安机关。副经理、信息员任务都是吸收存款。按月开工资，其每月工资2000元，魏某1每月1000元，其他副经理和信息员底薪每月1000元加提成，完不成从1000元里扣除，具体数额财务上和王某3算，其说不上。其每月工资大约6、7千元，领去工资的账都在总部。魏某1是其介绍的，其他人都干过保险，其和魏某1拉着他们到韩某某的商脉、油漆厂去考察，他们愿意干就干了。里辛分社是商脉的网点，我们出具手续，钱都打到商脉了。 商脉连总部共8个网点，有里辛分社、莱钢分社（杨某1，莱钢退休工人，60来岁）、高某1分社（吴某14，55岁左右）、牛某1分社（王某27，牛某1镇，约55岁）、羊里分社（朱某1，现在在其厂子里干活）、城北分社（赵某2，现在在其厂子里干副厂长）、口镇分社（韩某82，其所在厂子的法人，60多岁，在商脉总部），还有豪德城总部。联系方式其都不知道，原先是短号，现在都停了。商脉总部有4层楼，现在就3个人：韩某某和办公室主任冯某1在四楼，办公室挂的总经理的牌子；会计王某3，是韩某某女儿，原先在4楼，挂的财务的牌子，有时也在1楼大厅，卖长胜五金，1楼也有财务室。有时韩某82也在商脉总部。韩某某掌握全部，冯某1负责签订合同，财务是王某3负责。里辛分社刚成立时商脉配送过化肥、种子等，都是当当样子，没有开展任何经营业务，就是以此为幌子吸收存款了。 2014年12月份里辛分社刚挂牌时，吸收存款的利息是年息5.13%，公司免费提供给存款的客户种子，然后以高于市场10-20%的回收价回收客户的农作物，回收过一季谷子，后来大约从2015年3月开始韩某某把所有网点的工作人员都叫到商脉总部开会，说下一步想成立村镇银行，需要大量资金作为银行质保金，要求加大吸收存款力度。商脉印发过宣传单，里辛分社还有，韩某某经常组织副经理以上人员开会，一个月开一两回，韩某某讲话，说存款没有风险，号召多拉存款，点评各分社业务情况，给分社排名。奖励政策是总部安排完成任务的工作人员每年出去旅游2回，韩某某等人带队，其去过三亚、张家界、新马泰、桂林，全免费。我们都对外说存款利息高，安全，针对的是社会上的所有人。利息都是年息12%-5.13%，出具的单据有商脉的，也有莱芜市金某商务信息咨询中心的，实际上都是存款业务，不是入股。客户往里辛分社存钱，一般是客户直接把钱交给信息员或经理，信息员或经理把钱打到韩某某在银行的账户上，韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号，然后信息员或经理拿着银行打款凭证到里辛分社交给苗某3、常某2或魏某2，她们用手机拍照后传给总部王某3，王某3核实好后，同意了，里辛分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某和韩某某的章是总部提前盖好的，里辛分社的章是现盖的。有的是客户拿着现金来，苗某3、常某2或魏某2收钱、接着去存上，王某3核对后接着给客户出具单据。每天的账苗某3、常某2或魏某2都记，手记或电脑记，每天也和王某3对账。2016年下半年开始韩某某要求每个分社负责人都办个银行卡交到总部，其的卡是在莱芜市农某社总部开的，密码是总部设的，每个分社的存款都打到负责人的卡上。2014年12月其在里辛农某社办了张银行卡，交给苗某3，客户提现时带着单据来，分社拍照发给王某3，她算好了，把钱打到其的银行卡上，苗某3她们提出来，或者打到客户账户上。其哪个银行也有卡，7、8个卡，用于商脉存款的就2个农某社的卡，卡号记不清。 里辛分社总共吸收了总共1700万元本金，都是里辛镇周边村民的钱。吸收的这钱其不知道干什么了，听韩某某说都投出去了。里辛分社从2017年9月份开始提不出钱来的。商脉刚开业时发过传单，主要就是靠发动信息员、副经理的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游。2017年12月16日在商脉总部，其代表山东周某8和生物工程房有限公司和北京的颐脉国际控股有限公司该项目总经理陈斌签订了《购销合同书》，约定由山东周某8和生物工程房有限公司向颐脉国际控股有限公司供应星河新材料，总金额668万元，2018年3月28日交工，对方已打款467.6万元到赵某2的账户，因为公司账户已被冻结，没法用了。后期还有继续合作的意向。山东周某8和生物工程房有限公司现在由其和赵某2等6个人负责，是年前9月份70多个商脉经理、副经理集体去找韩某某开会一致通过的，这份合同是其出面洽谈签订的，想通过这个项目挣钱，还百姓的钱。 里辛分社总共吸收了多少人不知道，总共1700万元本金。2015年10月份，韩某某给里辛分社配了辆黑色奥迪A6，车牌号鲁Ｓ×××××，在其名下，现在其开着。首付10万元，韩某某支付了13个月近13万元，2017年3月韩某某支付不了车钱，其没办法又用自己的钱支付了近7万元，现在车付完全款了，总共30万多。韩某某还给其7万，其就交车，否则不交车。这些年工资表上其的工资是45万余元，2017年3、4、5月份因为其和韩某某打仗，韩某某没开给其，其一共领了37.67万元工资。但是其用这些工资支付给了陈某2、李双笃、王某5、李某4的本息共20多万元，因为他们要钱要得急，韩某某拿不出钱来，其就垫付了。还有2017年4、5月份里辛分社的工资韩某某没发，其怕乱了，就垫付了20来万。 其知道周某8和工程房公司。2017年9月份至2018年3月份在山东周某8和生物工程房有限公司任厂长，2018年3月18日周某8和工程房有限公司罢免其的公司一切职务。山东周某8和生物工程房有限公司，原先叫山东火车头星河环保材料有限公司，成立于2015年8月11日，注册资金1000万，法人原先是韩某某，后变更为韩某3，韩某某是股东，占75％股份，实际经营人是韩某某。周某8和工程房的经营情况同第一次询问一致。周某8和工程房公司没有纳过税。商脉、金某是否投入到周某8和工程房公司资金其说不上，只有韩某某和王某3能够说上来，其干期间商脉、金某没有投入资金。其被罢免后是否投入资金其不知道，后来是周某2、赵某2、韩某83三人的厂长。其干之前的财务情况，只有那个姓陈的知道，当时的厂长陈某1韩某83也可能了解情况。 里辛分社的办公地点就挂着周某8和工程方公司里辛销售处的牌子，宣传材料上都是宣传商脉，单子也是商脉，业务员开会时韩某某就讲周某8和工程房公司前景很好，利润大，还讲吸收上来时存到银行，作为开办村镇银行的质保金。其没有从事非法集资的经历，里辛分社的魏某1干过保险，各分社负责人大部分是干保险出身，如赵某2、朱某1、王某27等人都干过保险。 （24）证人苗某3证言，称2014年12月份到莱芜商脉农业专业联合社里辛分社干出纳，2017年4月30日离职。莱芜商脉农业专业联合社里辛分社是2014年12月开业的，莱芜商脉农业专业联合社法定代表人是韩某某，里辛分社有没有营业执照其不确定，地址在里辛镇政府东路北沿街楼，里辛分社的负责人是王某1（男，里辛大庙村人，50多岁）和魏某1（女，钢城区城子坡人，40岁左右），常红钰（女，老家是河南的，30岁左右）和其干出纳和打印凭证，后来常红钰不干了，魏某2来接的她的班，具体时间忘记了。莱芜商脉农业专业联合社营业执照写的是从事农作物方面的业务，刚开始对外宣传的是投资成为社员，然后送化肥，购买农药、种子也便宜，同时投资的钱还有利息，利息是一万元一年513元，同时还挂了个商脉银行的牌子，对外宣传在商脉银行存款利息高，利息是一万元存一年1440元，后来成了1200元，后来不知道什么原因，商脉银行的牌子换了，换成山东星河生物工程房里辛联络处，业务还是以前的业务，人还是一伙人。山东商脉联合社里辛分社还有十几个业务员，主要任务是拉存款，然后完成任务后有基本工资和提成。存款凭单上盖的莱芜市金某商务信息咨询中心的章。其以前投资了两万元，后来都取出来了。存款人来存款的时候，其负责点钱数钱，常红钰和魏某2打印存款凭证，忙起来的时候，就都帮忙干，其也打印凭证，她们也点钱，常红钰或魏某2记账，记流水账，手工记，下午银行下班之前，其和常红钰或魏某2将现金存在韩某某的账户上，莱商银行、农某社、邮政储蓄、农行、工行、建行等这几个银行的账户都有，记的账、银行的凭证、存款凭证等总部都收回去，他们这里不留。其还在电脑上用EXCEL表格记流水账，什么人存了多少钱、存多长时间、业务员是谁，是其自己记的，存款取了的就删了，也不大全。总部给一人一个电子狗，登陆一个系统打印存款凭证，其的用户名1015，常红钰或魏某2的用户名是1016，密码其忘记了，系统的名称是什么忘记了，记得有金某两个字，有存款的，就把基本信息录进去，然后给王某3打电话，她审核通过后，他们把事先印好的《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》放到打印机上，把相关内容打印上，章是总部提前盖好的，盖的是莱芜市金某商务信息咨询中心财务专用章，一式两份，存款人一份，公司留一份，总部都收回去了。王某3每个月来对接，把所有的记账、银行的凭证、存款凭证等收走。王某3，女，身份证号，是韩某某的女儿，因为超生的原因，不是随的韩某某的姓，她负责系统审核，对账，收取凭证，客户取钱的时候，她审核后，通过网银打到客户的银行账户上，或者通过打到王某1的卡上，再取现金给客户。客户来取钱的时候，他们把客户的凭证拍照后通过QQ发给王某3，她审核后放款，连本带息，通过网银打到客户的银行账户上，或者通过打到王某1的卡上，再取现金给客户。王某3的电话其不知道，公司里给其发的电话卡188××××6598，平时联系用这个号联系，都用短号联系，其离职之后，卡就交回去了。其的QQ号是81×××44，昵称“庸颜”，王某3的QQ号是27×××67，昵称是“最美的时光”。业务员大约有10来个，有东峪村赵某1、黄金兰村朱某24，刘某1、三岔河吴某2、任某1，西田庄其父亲苗某2等人，王某1和魏某1也用别人的名义做业务员，工资是底薪加提成，前3个月每个月10万元的任务，以后每个月5万元，完成任务底薪1000元，完不成任务没有底薪，提成是1万元提25元。商脉就是口口相传，宣传存款利息高。在商脉里辛分社存款的得好几百人，具体金额不知道，有存几十万元，有存几万元的。这些存款干什么了其不知道，钱都打到韩某某的账户上了。2017年4月份其临走之前，还能提出一部分来，但是总感觉到资金紧张，提钱的时候效率比较慢。王某1、魏某1说商脉上市，资金紧张，还说又签了什么项目，暂时没钱。商脉没有组织过学习培训、公开宣传，看视频、发传单等，主要就是靠业务员，让他们口头给公司宣传扩展业务。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游，组织了很多次，其去过青岛和连云港。商脉在莱钢、高某1、口镇、城北等有8个分社，情况都出不多。 （25）证人魏某2证言，称于2015年12月至2017年11月底在莱芜商脉农业专业联合社里辛分社干财务，没有参加过商脉和金某的投资。商脉的实际经营人叫韩某某，公司总部在豪德物流城，里辛分社在里辛镇政府东100米路北，租的别人的三层楼，里辛分社店庆时其见过韩某某。其不知道金某在哪，商脉里辛分社给客户出过商脉的单据，也出过金某的单据，盖金某的章。商脉里辛分社原先挂的牌子是莱芜商脉农业专业联合社里辛分社，还同时挂着山东星河生物工程联络处，大约2017年8月份商脉牌子就摘了，还有个星河的牌子，记不住名称了。商脉的员工有经理王某1、魏某1，财务上有其（常红钰不干了其才去的），还有苗某3（她从开业一直干到2017年5月，因为怀孕离开的）。王某1、魏某1总体负责，客户来了苗某3用验钞机点好钱，她不在时其点钱，然后他们分别在各自电脑里，记一下流水账，其记的账在D盘，名称是“流水账”，ex表格：内容有姓名、金额（本金），业务员，起止日期，到期的本息合计。其和苗某3一人一个电子狗，都有密码，一般由其操作，其不在时苗某3操作，登陆商脉一个系统里，有2种形式的单据，以金某公司存款的有《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，纸质的都由公司印制好，也盖好了金某的财务专用章，其在《委托服务协议》上打印好金额、联系地址、电话、签约地点，在《对接资金托管凭证》上打印上客户姓名、年月日、期限、金额，保存，然后其给商脉总部负责财务的王某3（手机号其记不住了）打电话，她审核后通过，系统才显示凭证，其这边才能打印。其把公司印制好的协议和凭证放好，电脑就把其打印上的内容打印出来，其和苗某3再分别盖上他们自己的章。《对接资金托管凭证》左边还有一联是存根，王某3每月过来收一次。还有一种单据是商脉名义出的，也是公司印制好的，得用电子狗登陆另一个系统，流程和金某一样，苗某3点钱，其打印上内容，联系王某3，她审核，其这边打印出来，商脉里辛分社章由其和苗某3保管，他们自己盖上，也盖上他们各自的章。个人来办的很少，大部分是信息员代办。协议书上的签名也大部分是信息员代签。 其和苗某3下午4点以前必须把钱某到韩某某工行、农行、莱商银行、农某、邮政储蓄，建行、中行个人账户上，后来大约2016年开始他们都打到农某里辛分社王某1卡上，这个卡一直在商脉总部，密码商脉总部掌握，他们没有往公司账户上打过钱。商脉总部王某3负责一天一对账。商脉和金某给客户出具的股金单、资金托管凭证，就是这么印制的，其为就是往里存钱，到期给客户支付本息，就向往银行存钱一样，魏某1、王某1也是这么说的，他俩没有提到入股。信息员大约有10来个，有赵某1、黄金兰村的朱某24，女、刘某1（男，）、三岔河吴某2、任某1，西田庄苗某2等人，发工资有账，王某3先算，苗某3和其核对，苗某3发工资。电脑上保存有王某3发过来的工资账，D盘“工资表”。信息员底薪1000元，头3个月每月要完成存款任务10万元，以后每月任务5万元，1万元提成25-30元，基本工资加提成，当信息员累计达到100万元时就不再罚款，完不成任务就从基本工资里扣，少1万元就扣100元。吸收的这钱，其不知道干什么用了。大约从2016年12月份开始就不及时了，从2017年8月份就取不出来了。王某1、魏某1说商脉上市，资金紧张，暂时没钱，放心就是，总拖着。商脉没有组织过学习培训、公开宣传、看视频、发宣传单活动。主要就是靠发动信息员的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游，2017年4月份出去过新马泰，其过连云港。 （26）证人侯某1证言，称2017年2月份，其到商脉合作社柜台咨询，当时在场有王某1、魏某22和另两名工作人员。王某1告诉和魏某1告诉其：来存款就是，这里很保险，今天存了明天取，一分都不少。有很多已经来存了，放心就是，其他人有想存的，也告诉他们来存，年利率是一分二。2017年2月28日，就自己带了现金去里辛商脉合作社向莱芜市金某商务心系咨询中心存现金42500元，年率12％，存期一年。2017年4月11日，又带现金存款90000元。至今没有收到分文利息，共欠本金132500元。 （27）证人王某2证言，称2016年8月初，其到吕某1家干保姆工作。2016年10月份，其想把工资存上，吕某1就告诉其说里辛商脉银行存款利息高点，他还认识里辛商脉银行的经理王某1，他本人也在里辛商脉银行存过款，而且王某1还跟他承诺说放心就是，王某1给当担保，其就去了存了款。其让吕某1陪着，在2016年10月23日，带着现金到商脉合作社柜台，向莱芜市金某商务信息咨询中心存现金3000元，年率12%，存期一年。到期后本息合计3360元。2017年10月份钱到期的时候，其就想提出来回老家，柜台工作人员告诉其现在没有钱，让其再多存两个月，再后来他们就一直拖，到现在也没有提出来。 （28）证人韩某1证言，称2015年2月份，其寨里农商银行干信贷员，莱芜商脉农业联合社城北分社副经理朱某1找其，向其介绍存款到商脉农业联合社的好处，当天又把其拉到城北分社和经理赵某2见了面，他俩向其保证钱某在他们那里很安全。后来其向其的储户介绍了这个业务，他们同意后，其就把钱某到莱芜商脉农业联合社了。为了保险起见，刚开始其是试探性半年一存，每次存十多万左右，当时返还本金和利息很及时，其就放心了，其把相关情况和储户说了，储户对于把钱某到商脉都很放心，这样顺利经营到2017年2月份。后来存款就陆续没法及时提取，越往后越提不出钱来。赵某2和朱某1说是资金没到位，后来其和赵某2去找韩某某，韩某某说是和银行有承兑业务，加上他的一些投资导致资金没法正常流转。通过其的操作投入到莱芜商脉农业联合社的储户储金大约是633万余元，明细上都写清楚了。因为后来无法提现，其介绍的储户都和其要钱，其借钱还了57万左右，也就是其递交的储户明细第三页上的那些人。 （29）证人韩某2证言，称家里的钱是其家属朱桂珍管理，她把钱给了其村信贷员韩某1，韩某1存在了农村信用社。后来韩某1经其家属同意把钱某到了别处，说是利息高，给了其家属对接资金托管凭证，上边写的是“商脉财富”，负责人是韩某某。2017年3月4日存了50000元，2017年4月26日存了60000元，2017年7月9日存了21000元。共计13.1万元。至今一分未还。 （30）证人刘某2证言，称2017年5月18日，其经任某17介绍，到莱城区豪德城商脉财富，交给工作人员小王现金20300元，年息1.2％。2018年5月18日到期后，其没有时间拿，小王给其打电话说给其续存。第一次存钱的时候没有收到合同和收据，第二次的时候小王给其了合同和收据。至今没有收到本金和利息，共损失本金20300元。 （31）证人丁某1证言，称2016年12月份，陈君美来找其，让其存钱，利息一分钱。陈君美于2016年12月13号拿走44800元，2016年12月28日拿走12950，李某77于2017年2月14日拿走22400元，3月2日拿走29346元、3月23日84000元、5月23日30240元、6月21日14560元、8月10日11200元，8次共计249496元。2017年5月份李某77知道钱已经提不出来的情况下，和继续和其要了两次钱，一共56000元。自2017年12月份开始和李某77要钱，都没有要到。至今没有收到利息和本金，共损失本金249496元。 （32）证人马某1证言，称2018年9月1日，其在山东省莱芜市莱城区口镇豪德城山东商脉合作社，业务员吕某7给其办理了投资19435.3元，2018年9月30日，也是吕某7办理了6730元。至今返还了4000元，还欠本金22165.3元。 （33）证人王某3证言，称其于2015年至今在莱芜商脉农业专业联合社和莱芜市金某商务信息咨询中心干财务。莱芜商脉农业专业联合社成立日期记不清，登记住所莱城区豪德物流城，法定代表人和实际经营人都是韩某某。莱芜市金某商务信息咨询中心，法定代表人和实际经营人都是韩某某。金某和商脉在一块，都在豪德城办公。商脉总部在莱城区口镇豪德城，有4层楼，现在无人办公，只有看家的一个人，法人是韩某某，其是出纳，原先的会计李某2和李某3，都联系不上了。除总部外还有7个网点，有里辛分社、莱钢分社、高某1分社、牛某1分社、羊里分社、城北分社、口镇分社。商脉、金某名义总共吸收了多少人多少钱以及尚欠多少钱，没有一个完整的精确的账目，但是只要是其经手的，都在其提供的财务光盘里。财务光盘上是其手工制作的账目，当时因为账目多，就没有打出来。只知道现在连本带息尚欠大约1.2多亿。只要客户拿了凭证来，他们就想办法支付，所以也没有汇总一个完整的账目。吸收的这些钱都用于各分社水、电、房租、开工资及配备车辆，还有支付本息。没有用于其它投资。大约从2017年7月左右因为资金断裂，就取不出来了。商脉、金某的存款业务主要聘用一些干过保险的人当分社经理，各分社经理负责招募信息员。口口相传，来宣传存款业务。分社经理和信息员的工资，由总部发。吸收存款的利息是年息最低三厘，最高到1分44。公司制定了关于经理、副经理、信息员的业务奖惩措施，公司有文件，奖励政策是总部安排完成任务、业绩好的工作人员每年出去旅游，韩某某带队，去过三亚、张家界、新马泰、桂林，全免费，公司承担费用。他们都对外说存款利息高，安全，保证按时返还本息，针对的是社会上的所有人。出具的单据有商脉的，也有金某的，实际上都是存款业务，不是入股。客户往分社存钱，一般是客户直接把钱交给分社信息员或经理，分社再把钱打到韩某某各个银行的账户上，韩某某曾发到各分社经理一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号，分社业务员用手机把打款记录拍照后传给其，其核实好后，审核批准，各分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某和韩某某的章是总部提前盖好的，并登记了，各分社的章是他们现盖的。每天的账下午五点下班前，各分社都和其对账，并把钱打到总部提供的账户上，防止各分社收了钱，出具单据，而总部没收到钱。客户拿着存单到分社，分社核对好后，再拍照，发给其，由其核对，两边都算好本息，汇报韩某某后从韩某某的个人银行卡上把钱打到分社的会计或者经理账户上，或者打到客户账户上。 商脉没有组织过学习培训、公开宣传、看视频、发宣传单这些活动，主要就是靠发动信息员、副经理、经理的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。分社经理负责分社全盘工作，也拉存款。副经理、信息员任务都是吸收存款。他们按月开工资。经理每月工资底薪（每分社不等）加提成，其他副经理和信息员底薪加提成，具体数额各分社算完，再和其核对。分社经理的工资是根据分社的所有信息员业绩的总和领取的，经理对该分社的非吸总额负责。一开始出具的是莱芜商脉农业专业联合社（以下简称商脉）的《莱芜商脉农业专业联合社股金单》，还有《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，但盖的是商脉分社的章；还有莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）出具了《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，就这几种凭证。凭证是商脉总部统一印刷的。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》是总部研究制定的，吸收存款也是按这个文件执行的，开会时下发到各分社了。《莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书商脉财富【2014】28号文件》这是商脉总部任命各分社经理时使用的文件。《青岛（中国）商脉财富莱芜加盟商巨剑款项目对接利率的暂行规定》，这是当时制定的利率。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》这个文件其不知道。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》这是公司制定的，为了规范各分社资金情况，是按这个文件执行的。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》文件，是按这个执行的，这时降息了。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》，这时也降息了。《通知（内部资料，注意保密）》，这个文件其不知道。 关于吸收的资金的去向没有支出账目，公司的账都扣押了，李某32017年7月走时，和其交接了他所经手的一部分业务，也没有支出账和非吸的总账。商脉总部扣押的银行卡，除了韩某某的之外，还有赵某2、王某4、李某2、冯某1、吕某2、王某1、朱某1、李某3、其的，这些卡都是韩某某安排财务上工作人员使用，用于群众提款付息、发工资等。李某2、吕某2、李某3原先是公司会计，2016年、2017年就不干了，现在都换号了，联系不上了。原先是韩某某安排他们办个卡，放在公司使用。韩某某除了给各分社购车，没有其他的了。后台数据hzs、hzs1表中，V列“取款金额”的意思是到期的本息额，是应付金额，不是实际支付金额。“本金*利率*期限+本金-取款金额”之所以才55万多是因为“取款金额”是到期的本息额，是应付金额，不是实际支付金额。AF列支取红某是指利息，有红某的是已取利息，没红某的是没有取利息。Z列录错了金额等信息，其审核时没有通过，就会出现“废”。废的有的有红某、有的没有红某，其也解释不了。这2个表中所有数据都是手动填写的，可能会出现错误。商脉工资每月都发，各分社自己先根据业务量算好，通过QQ等发表格给其，其再核对，核对好后将分社工资总数从韩某某的卡上打到各分社经理的卡或财务人员的卡上。 其在商脉具体负责检查各分社当日吸收的存款到账情况以及各分社取款时把款项银行转账至各分社，其还负责每个月到各分社对账、收集相关吸收存款的合同、单据，各分社需要的合同、单据其有时给各分社捎去。其手中只有一份制作的电子账目，有没有书面的账目其不清楚。各分社的资金体现，都在其制作的电子账目中体现出来了。吸收存款的钱应该投入到了山东周某8和生物工程房有限公司，在其提供给公安机关的光盘中有体现，但是具体投入了多少，其不清楚。 （34）证人赵某2证言，称其是韩某某招聘的，负责城北分社。其没有签订用工合同，也没有任职文件。其负责全盘工作。其自己没有介绍业务，其他人负责拉存款。蔺某3负责财务、章、收钱。张莹莹负责打印单证。商脉城北分社是2015年1月10日成立，最早挂的是莱芜商脉农业专业联合社城北分社的牌子，后来2016年又挂了兴和秸秆收购处、山东周某8和生物工程房城北联络处，商脉牌子就没有了。当时韩某某租的莱芜市工商局宿舍沿街楼（原泰山酒店西邻），城北分社的印章是韩某某刻好，交给分社，分社就一层，三室一厅，员工共9个人，职务分经理、副经理、信息员,韩某某是经理，其是第一副经理，毕某8、朱某25、李某26、朱某1（她是一直在城北分社，中间有段时间韩某某任命她兼管羊里分社）李某2尚某3，会计蔺某3，出单张莹莹。其是负责人，负责全盘工作，其自己没有介绍业务，其他人负责拉存款。城北分社是商脉的网点，他们负责收钱、出具手续，钱都打给商脉总部了，都是打到韩某某及李某8朱某1等人的卡上。商脉总部及分社吸收存款和推销金凤米种植。 2015年1月份城北分社刚挂牌时，靠的是口口相传，吸收存款的利息是年息1分1，当时宣传商脉公司免费提供给存款的客户种子，然后以高于市场10-20%的回收价回收客户的农作物，2015年上半年他们卖过金凤米，2016年也回收过一季谷子，以后就没再卖金凤米。2015年开始韩某某说下一步想成立村镇银行，需要大量资金作为银行质保金，要求加大吸收存款力度。他们没有印传单，都是口口相传，靠发动信息员、副经理的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。奖励政策是总部安排完成任务的工作人员每年出去旅游2回，韩某某等人带队，其去过三亚、张家界、新马泰，全免费。他们都对外宣传存款利息高，安全，针对的是社会上的所有人。利息都是年息1分至1分1，出具的单据有商脉的，也有莱芜市金某商务信息咨询中心的，实际上都是存款业务，不是入股。 商脉总部给城北分社配发了电脑，一般是客户由信息员或者副经理领着，直接把钱交给城北分社财务上蔺某3和张莹莹，（中间还有其他财务人员，现在不干了）财务把钱打到总部韩某某在各银行的账户上，（韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号），打款后由分社财务把打款凭证用手机拍照后传给总部王某3，王某3核对好后，并在电脑系统里审批同意，城北分社这边才能在电脑里输入客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来。单据上的金某章和韩某某的章是总部提前盖好的，城北分社的章是现盖的。每天城北分社财务都要和王某3对账。 2017年开始韩某某要求每个分社负责人都办个银行卡交到总部，其的卡是其到农行莱城支行办理的，交给王某3，密码是总部设的，每个分社的存款从那时起都打到分社负责人交给总部的卡上。2015年1月，城北分社按韩某某要求，其在农行办了张银行卡，交给会计出纳用于分社业务。客户带着单据来提现时，分社财务拍照发给王某3，她算好本息，把钱打到客户的卡上或者其的银行卡上，会计出纳提出来给客户。金某和商脉是一回事，在口镇豪德城。据其所知，城北分社总共欠了别人5800多万元。吸收的钱都是社会上的人，大多是亲戚、朋友，通过宣传知道这个事的人。城北分社的存款账目都在总部王某3那里。吸收的这些钱韩某某最早说是村镇银行，后来是大韩食品，后来化工厂业务，星河建材，搞不清他干什么用了。钱提不出来是因为韩某某资金链断裂，无法给分社资金了，他说从银行里3家联保，封了账户了。城北分社2018年4月，因为不交房租，经韩某某协商，房屋收回，城北分社没有偿还能力。商脉和金某不干了，现在韩某某没有偿还能力。 韩某某要求业务过千万的配奥迪，2015年3月18日，韩某某给城北分社配了辆黑色奥迪A6，车牌号AN607，在其名下，花了多少钱其不知道，当时说由其使用，所有权还是商脉总部的。此外高某1分社买了一辆帕萨特，在吴某14名下，实际是公司所有，抵押给个人了；里辛分社有辆奥迪A6，在王某1名下，现在他还开着；莱钢分社有辆奥迪A6，杨某1开着；口镇分社有辆上海大众朗逸，原先在韩某3名下，现在在杨某2名下。这些钱都是用吸收群众的钱购买的，用于分社开展业务。其不清楚韩某某是否用吸收群众的存款来购房、买车用于其他投资、挥霍的情况。 城北分社出具给存款客户的手续实际是商脉农业专业合作社（以下简称商脉）的《莱芜商脉农业专业联合社股金单》，莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）出具了《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，其实不是股金，都是存款，后来改成借条了。这些凭证都是商脉总部配发的。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》，这个文件是韩某某研究制定的文件。商脉和金某吸收存款就是按这个文件执行的，开会时下发到各分社了。文件主要制定了业务员的薪资待遇和考核政策等。商脉就是按照上述文件发工资。 工资都是按月开的。其是经理，提整个分社业务的万分之5、再加万分之5的管理费、再加其自己发展的业务提成万分之25；副经理提他发展的信息员总业绩的万分之5、再加自己发展的业务提成万分之25；信息员工资是业务提成万分之25。完不成任务的要扣工资。具体工资数额每月由分社财务和王某3算，算好后把分社所有人的工资打入其在分社的卡上，卡平时由财务保管。 《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件也执行了，是韩某某当时制定的利率，其中“居间款”是什么意思，其不知道。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》，这份文件没有看过。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》是韩某某制定的，为了规范各分社所吸收群众的资金管理。其中第五条；每次申请备用金时,须把备用金使用明细表发给总部财务,由总部财务申报董事长审批,经同意后,方可办理相关业务手续。备用金实指客户体现时需要支付的钱，还有分社的办公经费。董事长是韩某某，一般是由韩某某的卡上把钱转入各分社经理的卡上。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》是韩某某制定的文件，是按这行的。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这个文件也执行了，这时也降息了。文件中一楼是针对合作社的人员，利息稍低点，原先是5.13，也包括牛某1和里辛分社的客户。其余的在四楼，四楼利息高。《通知（内部资料,注意保密)》是商脉、金某的管理规定，按这个执行了。 这些年其一共领了156万余元的工资，但这些工资里面包括其发给下面信息员的工资。对于这件事，其认为韩某某负责任，其也有责任。2018年4月份因为租赁费交不上，莱芜市经济开发区的莱芜市力强钢构处的西厂让人收回了，只有东厂和二分厂还干，其负责跑市场招商，积极想办法偿还。 莱芜商脉农业专业联合社成立于2014年8月15日，面向社会融资。商脉城北分社是所有分社中成立最晚的，公司法人韩某某承诺存款资金大部分存在银行做居间业务、过桥、开承兑等，既合法安全又收益回报高，还聘请专业人员操作。当时韩某某请莱商银行刘行长出面给做了详细的讲解，投资存款100万之内不用预约立等可取。2015年7月韩某某加盟了四川周某8和七防集成房新型建材的联合办厂项目。投资客户的存款一直随存随取，口口相传，在市场上口碑非常好。 韩某某曾多次组织对其公司及个人进行考察，我们看到财务的严谨制度更加放心。公司给我们的管理报酬是用来经营公司的拓展费用、工作人员的福利发放、正常办公费用等。其本人的支出如下：支付信息员业务提成共计：206610.55元。1.城北日常经营费用：273772.50元；2.2016年6月至2017年11月城北水费、电费、办公用品等：27777.40元；3.城北业务配车自费花费：330317.00元；4.公司困难时期，韩某某跑项目科技转换、军工转换立项用款，向其本人借款：680000.00元；5.因为客户急用，到期先付客户的，转让给其的存款单和自己的存款计：349586.10元；6.2017年8月10日因公司急用资金，其用车抵押贷款到期其本人偿还利息6万元；7.为了公司自救，省立项登记备案证花费20万元，经韩某某同意，由其本人借款20万元打入韩兆勇账户，利息另算；8.2017年9月至2018年3月7日，为跑项目其本人自费花费19292.00元；以上合计：2147355.55元。以上明细可以看出，公司发放给其的工资已全部用于公司的发展，其本人还背负了60多万的债务。 （35）证人朱某1证言，称其于2015年9月至今在莱芜商脉农业专业联合社羊里分社任经理。其通过朋友吕连堂（他是羊里分社信息员）介绍认识的韩某某。商脉羊里分社是2014年9月成立，位置在羊里派出所西邻沿街楼一层，当时经理是李某81（商脉总部总经理韩英的丈夫），最早挂的是莱芜商脉农业专业联合社羊里分社的牌子，2017年5月份之后又挂了山东周某8和生物工程房有限公司的牌子。后来大约是2015年5月份，因为和韩某某的经济纠纷，韩英和李某81就退出了商脉，吕连堂接管羊里分社，2015年9月份左右，吕连堂和韩某某也闹得关系不好，韩某某就安排其兼管羊里分社，2015年9月还是10月紧接着羊里分社就归城北赵某2负责了，其一直是城北分社的副经理。其没有注意羊里分社的印章是怎么回事，其一天也没到羊里分社上班，其对象吕恕兴在那里上班。羊里分社职务分经理、副经理、信息员,副经理有纪某、牛某2、财务室吕某13、李清香，平时就是其在羊里分社负责。商脉没有组织过学习培训、公开宣传，主要就是靠发动信息员、副经理的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游。 分社的业务流程一般是客户由信息员或者副经理领着，把钱交给分社财务，财务上把钱打到总部韩某某在各银行的账户上，（韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号），然后分社财务把打款凭证用手机拍照后传给总部王某3，王某3核对好后，在电脑系统里审批同意后，分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某章和韩某某的章是总部提前盖好的，分社的章是现盖的。每天的账分社财务上都要和王某3对账。 客户带着单据来提现时，分社财务拍照发给王某3，她算好本息，把钱打到客户的卡上或者分社财务人员的银行卡上，会计出纳提出来给客户。金某和商脉一回事，在口镇豪德城。羊里分社总共欠了500多万。吸收的是社会上人的钱，吸收的钱最早说是成立莱芜第一家村镇银行，后来是大韩食品，后来化工厂业务，存款的相关账目都在总部王某3那里。 从2017年9月份钱就提不出来了，因为韩某某资金断裂，无法给分社资金了，他说是从银行3家联保，封了账户了。羊里分社2017年10月，因为交不上房租，房屋已经被收回，办公设备抵押给房主，羊里分社没有偿还能力。商脉、金某不干了，韩某某没有偿还能力。商脉没有给羊里分社配发车辆。 羊里分社出具给存款客户的手续是莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）出具了《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，就这几种凭证。其实不是股金，都是存款，后来改成借条了。羊里分社没有莱芜商脉农业专业联合社的《莱芜商脉农业专业联合社股金单》。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》，这个文件是韩某某研究制定的文件。商脉和金某吸收存款就是按这个文件执行的，开会时下发到各分社了。文件主要制定了业务员的薪资待遇和考核政策等。商脉就是按照上述文件发工资。工资都是按月开的。其是经理，提整个分社业务的万分之5、再加万分之5的管理费、再加其自己发展的业务提成万分之25；副经理提他发展的信息员总业绩的万分之5、再加自己发展的业务提成万分之25；信息员工资是业务提成万分之25。完不成任务的要扣工资。具体工资数额每月由分社财务和王某3算，算好后把分社所有人的工资打入其在分社的卡上，卡平时由财务保管。《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件也执行了，是韩某某当时制定的利率。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》，这份文件没有看过。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》是韩某某制定的，为了规范各分社所吸收群众的资金管理。其中第五条；每次申请备用金时,须把备用金使用明细表发给总部财务,由总部财务申报董事长审批,经同意后,方可办理相关业务手续。备用金实指客户体现时需要支付的钱，还有分社的办公经费。董事长是韩某某，一般是由韩某某的卡上把钱转入各分社经理的卡上。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》是韩某某制定的文件，是按这行的。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这个文件也执行了，这时也降息了。《通知(内部资料,注意保密)》这个文件没有见过。 这些年其一共领了94万元的工资，但是包含其发给5各业务员的工资，有胥爱增，朱某26等人。莱芜商脉农业专业联合社成立于2014年8月15日，面向社会融资。商脉城北分社是所有分社中成立最晚的，公司法人韩某某承诺存款资金大部分存在银行做居间业务、过桥、开承兑等，既合法安全又收益回报高，还聘请专业人员操作。当时韩某某请莱商银行刘行长出面给我们做了详细的讲解，投资存款100万之内不用预约立等可取。2015年7月韩某某加盟了四川周某8和七防集成房新型建材的联合办厂项目。投资客户的存款一直随存随取，口口相传，在市场上口碑非常好。 公司给的管理报酬是用来经营公司的拓展费用、工作人员的福利发放、正常办公费用等。其本人的支出如下：1.支付信息员业务提成共计：186850.73元；2.城北日常经营费用：273772.50元；3.2016年6月至2017年11月城北水费、电费、办公用品等：27777.40元；4.因为客户急用，转让给其的存款单和自己存款计：541491.80元；5.其为客户支付利息12741.10元（城北财务已记账）；2017年7月20日借给公司10644.00元（城北财务已记账）；韩某某本人向其借款10000.0元用于支付李兆珩的取款（城北财务已记账）；借给城北财务10000.00元（城北财务已记账）；借给韩某某经营费用10000.00元（借据在王某1手中）；2017年9月20日至2017年12月29日其为公司支付办公费用7045.00元；2018年至今其为公司跑项目、打印文件等支付费用9072.00元。以上合计：1099394.53元。以上明细可以看出，公司发给其的工资已全部用于公司的发展，其本人非但分文未取，相反还背负20多万的债务。 （36）证人杨某1证言，称其是1978年到莱钢焦化厂工作，2015年10月退休，其于2014年12月至今在莱芜商脉农业专业联合社钢城分社任经理。其刚开始干的时候还没退休，兼职，直到2015年5月韩某某租好房子，装修好。最早挂的是莱芜商脉农业专业联合社钢城分社的牌子，后来又挂了山东周某8和生物工程房钢城联络处，商脉牌子就没有了。 其是韩某某招聘的，副经理也是韩某某招聘的，信息员是分社发展的。全部都签订了《录职申请书》，没有其他的。其是负责人，负责全盘工作。其的亲戚朋友找其来存钱，其没找过别人。钢城分社是商脉的网点，我们负责收钱、出具手续，钱都打给商脉总部了，都是打到韩某某和李某81等人的卡上。 商脉总部和分社开展的业务有吸收存款和卖有机小米。2015年5月份钢城分社刚挂牌时，靠的是口口相传，吸收存款的利息是月息0.9到1.2分，卖有机小米是从2015年春天开始，韩某某定好小米价格，我们替他卖小米，卖到2016年2月份。钢城分社存款业务是从2014年12月底就开始了，一开始的单子由总部出，业绩算在钢城分社，等钢城分社装修好了，单据就由钢城分社自己出具。大约从2015年开始韩某某把所有网点的工作人员都叫到商脉总部开会，念了国务院关于民间借贷的一个文件，说下一步想成立村镇银行，需要大量资金作为银行过桥资金，要求加大吸收存款力度。 商脉印发过宣传单，给了我们分社，但其没让发。靠的都是口口相传。奖励政策是总部安排完成任务的工作人员每年出去旅游1-2回，韩某某等人带队，其去过三亚、张家界、新马泰，全免费。出具的单据有商脉的，也有莱芜市金某商务信息咨询中心的，实际上都是存款业务，不是入股。 商脉总部给钢城分社配发了电脑，一般是客户到分社来或者是找信息员或者副经理、直接把钱打到总部。一开始是打给李某81，后来是韩某某在各银行的账户上（韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号），客户拿着打款凭证再到钢城分社找韩某8曹某2，他俩把打款凭证用手机拍照后传给总部财务，一开始是李某2，后来是王某3，总部财务核对好后，在电脑系统里审批同意后，钢城分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某章和韩某某的章是总部提前盖好的。每天的账钢城分社财务上都要和总部财务对账。客户带着单据来提现时，分社财务上拍照发给总部财务，财务算好本息，把钱打到客户的卡上。 现在钢城分社总共尚欠2100多万元。吸收的是社会上人的钱，大多是亲戚、朋友，大家都是通过宣传知道的这个事。韩某某吸收的钱最早说是4800万元用于银行过桥资金，后来是大韩食品，后来周某8和项目、民间借贷。钢城分社的钱从2017年6月份就取不出来了，因为韩某某资金链断裂，无法给分社资金了。钢城分社现已经收回，没有偿还能力，商脉、金某不干了，韩某某自己说还有偿还能力。2015年5月，韩某某给钢城分社配了辆黑色奥迪A6，车牌号鲁Ｓ×××××，在其名下，当时说由其使用，所有权是商脉总部的。 钢城分社出具给存款客户的手续是莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）出具了《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，就这几种凭证，这些凭证是商脉总部派发的。其实不是股金，都是存款，后来大部分改成借条了。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》，这个文件是谁韩某某研究制定的文件。商脉和金某吸收存款是按照这个文件执行的。《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件也执行了，是韩某某当时制定的利率。《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件其看过。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》这个文件没看过。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》是韩某某制定的文件，是按这行的。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这个文件也执行了，这时也降息了。文件中一楼是针对合作社的人员，利息稍低点，原先是5.13，也包括牛某1和里辛分社的客户。其余的在四楼，四楼利息高。《通知(内部资料,注意保密)》这个文件是商脉、金某的管理规定，按这个执行了。 这些年一共领了47.37万元的工资。 （37）证人韩某3证言,称其通过本村的一个妹妹韩英介绍认识的韩某某，其经过考察，于2014年10月4日至今在莱芜商脉农业专业联合社口镇分社任经理至今。 商脉口镇分社是2014年10月4日成立，当时是韩某某租的下水河村于建平的沿街楼一楼共3间：财务室、办公室、客厅，韩某某和于某2签订的租赁合同，口镇分社没有印章。最早挂的是莱芜商脉农业专业联合社口镇分社的牌子，1年多又换成山东周某8和工程房有限责任公司口镇联络处，把商脉的牌子摘了。口镇分社员工共6个人，职务分经理、副经理、信息员,其是经理，副经理有3个：李某82、杨某2、韩某33，会计是黄菲，出纳潘晶晶，信息员大约20来个，其认不全。 其是经理，是韩某某招聘的；副经理、信息员是其招聘的，其推荐上报给韩某某，他审批同意后他们才能干。经理签订过《莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书》，副经理、信息员要填《录制申请书》和身份证信息表，也得总部批准。其是口镇负责人、经理，负责全盘工作，也拉存款。其总共介绍社会人员存款大约有590多万。副经理、信息员的任务是吸收存款。口镇分社是商脉的网点，负责收钱、出具手续，钱都打给商脉总部了，都是打到韩某某的卡上。商脉总部及口镇分社开展的业务是吸收存款。 2014年10月份口镇分社刚挂牌时，吸收存款的利息刚开始高，年息1分5，后来改成年息1分，半年9厘，3月7厘。韩某某把所有网点的工作人员都叫到商脉总部开会，说把钱都放在银行里理财，1块钱变3块钱，保证安全、没问题，要求加大吸收存款力度，听说还邀请银行行长到城北分社做报告。韩某某经常组织副经理以上人员开会，每次韩某某讲话，说公司有执照，合法的，是参照青岛商脉的模式，说存款没有风险，让放心，多拉存款。我们都积极对外说存款利息高，安全，针对的是社会上的所有人。利息都是年息10%-15%，出具的单据是莱芜市金某商务信息咨询中心的，实际上都是存款业务，不是入股。 商脉总部给口镇分社配发的电脑上有存款系统，有1个加密狗，设有密码，客户往口镇分社存钱，一般是客户直接把钱交给会计或出纳，她们把钱打到韩某某在各银行的账户上（韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号），再把打款凭证用手机拍照后传给总部王某3，王某3核对好后，在电脑系统里审批同意后，口镇分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某章和韩某某的章是总部提前盖好的（用完了就去总部领取，领取时要有登记，写明领取了几份空白凭证），每天的账会计和出纳都要和王某3对账。韩某某曾经要求每个分社负责人都办个银行卡交到总部，其和莱钢分社杨某1没办。客户带着单据来提现，口镇分社会计出纳算好本息，拍照发给王某3，她算好本息，请示韩某某同意后，把钱打到会计出纳的银行卡上，会计出纳提出来交给客户。 金某和商脉是一回事，在口镇豪德城。口镇分社共欠1400万元的本金。吸收的是社会上人的钱，什么人也有。吸收的钱韩某某说是上银行理财，后来又说周某8和工程房了，不知道干啥用了。口镇分社从2017年6月份就取不出来了，是因为韩某某资金断裂，无法给分社资金了，他说钱在银行里扣住了，还说投在周某8和公司了，生产的板子卖不出去。商脉主要就是靠发动分社、信息员、副经理的作用，让他们口头给公司宣传扩展业务。韩某某还组织完成任务的信息员和网点负责人旅游。口镇分社2017年6月就关门了，现在没有偿还能力。商脉、金某都不干了，韩某某现在没有偿还能力。口镇分社有辆上海大众，是韩某某买的，开始落在其名下，其不会开车，经韩某某同意，其要求转在杨某2名下，用于分社开展业务，现在杨某2（138××××0368）家里搁着。使用权在分社，所有权是韩某某。口镇分社出具给存款客户的手续是莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）出具的《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，都是存款。这些凭证是商脉总部印刷的。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》，这个文件是谁韩某某研究制定的文件。商脉和金某吸收存款是按照这个文件执行的。《莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书商脉财富【2014】28号文件》，时间2014年10月6日，盖商脉章，这是商脉总部任命各分社经理时使用的文件。信息员、副经理由分社经理发展，没有文件，业绩合格后填《录职申请书》，报到总部，韩某某签字批准后才能发工资。《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件也执行了，是韩某某当时制定的利率。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》，这份文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》这个文件是韩某某制定的，为了规范各分社所吸收群众的资金管理。是按这个文件执行的。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》是韩某某制定的文件，是按这行的，当时存款很多，用不了这些钱，这时降息了。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这个文件也执行了，这时业务员、经理的提成高了。《通知(内部资料,注意保密)》这个文件是商脉、金某的管理规定，按这个执行了。 这些年其领了46万余元工资，但是其的工资又存上了，韩某某现在是欠其和妻子姜红爱153万元，其中包括其的亲戚朋友的。其认为这件事韩某某应该负责任，其也有责任。现在其和李某26、赵某2等人积极想办法偿还。 （38）证人杨某2证言，称其以前在本村务农，于2015年1月至2017年7月在莱芜商脉农业专业联合社口镇分社副经理。商脉口镇分社成立是2014年，经理是韩某3，最早挂的是莱芜商脉农业专业联合社口镇分社的牌子，后来又换成兴和…其记不住。口镇分社员工共6个人，经理韩某3、副经理是李某82、其、韩某33，会计是黄菲，出纳潘晶晶，信息员大约一二十人。口镇分社副经理、信息员是副经理、信息员是经理韩某3招聘的，他再推荐上报给韩某某，韩某某审批同意后才能干。累计存款业务达到30万元的叫信息员，不固定，都是副经理发展的，一般都发展3个人。存款业务至少达到80万元，以后是100多万元以上才能发展成副经理。都得韩某某审批。商脉口镇分社别的业务没开展，就是向里存钱。存款业务的开展都是靠口说，存款的利息刚开始高，年息1分5，后来改成年息1分2。韩某某说跟着他干，最老稳，他有很多资产，长胜五金、小米加工等，保证安全、没问题，要求加大吸收存款力度。奖励政策是总部安排完成任务的工作人员每年出去旅游2回，韩某某等人带队，其去过海南、新马泰、全免费。都积极对外说存款利息高，安全，针对的是社会上的所有人。存款后出具的单据是莱芜市金某商务信息咨询中心的，实际上都是存款业务，不是入股。商脉给口镇分社配发了一辆黑色上海大众，是韩某某买的，开始落在韩某3名下。其存到商脉128万多，其向韩某3要钱，因为是他把其拉到口镇分社干的。他拿不出钱就把车转到其名下过了户，车其一直开着，钱也没给。 （39）证人吴某3证言，称其于2015年下半年到莱芜商脉农业专业联合社干信息员，2017年1月8日至2018年11月12日在莱芜商脉农业专业联合社高某1分社任经理。2018年11月12日至今高某1分社已经关门了。 商脉高某1分社是什么时间成立的其说不上，以前的经理是高某1供销社下岗职工毕某10（男，56岁左右，联系电话135××××5842），最早挂的是商脉高某1分社的牌子，大约2016年年底又挂上了周某8和工程房高某1联络处。当时租的高庄镇鄂庄村姓于的2层沿街楼，只租赁的一层，房子是韩某某租的，房租也是韩某某交纳，高某1分社有三个人，就是其和二个会计宁琳琳（高庄塔子村）和郭倩（高庄塔子村）。去年4月份以后就不开工资了，二个会计就不干了。副经理规定是融资达到120万元的，就是亓树文（男，高某1黑峪村，联系电话135××××6399）一个人。信息员有四人，分别是高庄井峪村的吴修利、高庄槲林村的毕雷泗、毕学文、高庄崖下村的亓延生。 其的融资金额是达到了200万元。毕某10在2016年11月份至2017年1月份，连续住了二次医院，他就推荐其任高某1分社经理，韩某某和王某27（牛某1分社经理）到其家去找的其，让其干的经理。其他的人之前就已经干了，怎么去的，其不清楚。其没有签订用工合同，也没有任职文件，由韩某某口头任命。其是负责人，负责全盘工作，也拉存款。其总共介绍其的亲戚朋友存款大约有200万左右，高某1分社的融资数其最多。副经理、信息员任务都是吸收存款。其一开始干的时候，商脉说是种谷、小米深加工，其干了经理以后，商脉也不再收购了，就是光融资了。高某1分社是商脉的网点，负责收钱、出具手续，钱都是打到韩某某的个人银行卡上，韩某某每个银行都有卡。商脉总部一开始干的时候，商脉说是种谷、小米深加工，后来就是融资，也就是吸收存款。 2015年下半年，商脉说是种谷、小米深加工，说是吸收存款用于购买小米深加工的设备，当时融资的利息是年息5点多，公司免费提供给种谷的客户种子和耕地费用、肥料，然后以高于市场价1-2角钱回收客户的谷子。 平时就是觉得亲戚朋友哪家有钱，就去找他，做工作，宣传商脉的利息比银行高好几倍，但是其没记得有宣传材料。吸收的存款都有单据，单据上的内容其也没有仔细看过。 高某1分社的业务流程：大部分是客户自己来存钱，都是交纳现金，交给会计，会计从电脑上打印单据，会计当天就要存到韩某某的银行卡上，很少一部分银行转账给韩某某银行卡，分社一分钱也不存，取款的时候，也是会计和总部联系，总部给分社打款，然后分社再到银行去给客户取钱。存款时钱直接打到韩某某银行卡上，取款时总部将钱打到其的银行卡上，会计拿着其的银行卡，再到银行取现交给客户。 其和韩某某相关的就是农某社的一张银行卡，客户取款时，总部将钱打到其的银行卡上，会计拿着其的银行卡，再到银行取现交给客户。这张卡是其自己办的，是其之前就办的，不是韩某某给办的，现在这张卡里没钱了。高某1分社一共吸收了6631076.8元，商脉还一分钱也没有归还。其自己吸收了200万元左右，现在已经归还了30来万元。高某1分社吸收的都是社会上的人的钱，什么人也有，一般都是亲戚朋友。韩某某后来成立了生物工程房公司，其认为吸收的资金用于这个公司了。 2017年6月份，小钱能取，大钱取不出来，王某3说和韩某某汇报，到了2017年7、8月份，就大小钱都取不出来了。高某1分社现在已经关门了，没有偿还能力。商脉给高某1分社买了一辆上海大众帕萨特轿车，用其的名字，办理的二年分期，首付款12.8万元是韩某某交的，分期是韩某某一直交到2017年8月份，后来的分期都是其交的，其一共交了3875*16=62000元钱。现在车被高龙庆开去了，是其给他开去的，高龙庆还有15万左右存款没有还。 高某1分社给存款客户出具了商脉财富《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，加盖莱芜市金某商务信息咨询中心公章。这些凭证是从商脉总部领来的。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》，这个文件其没有见过，其也不知道商脉和金某吸收存款是否按照这个文件执行的。《莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书商脉财富【2014】28号文件》，这文件也没见过。《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件没见过。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》，这份文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》这个文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》这个文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这个文件没见过。《通知(内部资料,注意保密)》这个文件其没见过。 其一共领取了53553.65元的工资。 （40）证人王某4证言，称其于2015年1月至今在莱芜商脉农业专业联合社牛某1分社任经理至今，以前在保险公司跑保险。商脉牛某1分社是2014年冬天成立的，是莱芜商脉几个分社当中最早挂牌的，挂的是莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社（类型农业专业合作经济组织，住所牛某1镇东牛某1村，法定代表人韩某某，成员出资总额1000万元，成立时间2014年8月6日，业务范围粮食作物种植）的牌子，没有挂过莱芜商脉农业专业联合社牛某1分社的牌子，但就是商脉牛某1分社。后来又换成周某8和工程房牛某1联络处，莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社的印章也是韩某某刻好，交给其的，牛某1分社正常时有四个人，有其、副经理亓树会（男，65岁左右，家是牛某1镇圣井村，联系电话673×××2），还有二个会计张某28（女，30来岁，家是北白塔村）、鹿业芳（女，48岁左右，家是牛某1镇牛某1村）。信息员基本上一个村一个人，有10多个人。 没有签订用工合同。其是负责人、经理，负责全盘工作，牛某1分社一开始就是种谷，就是种了三季谷，收了二季。2015年5、6月份，韩某某说下一步小米要深加工，需要很多钱，兄弟爷们有使不着的钱就可以存到商脉。利息高，让都宣传宣传。从那以后，其和副经理、信息员任务除了种谷，就是吸收存款。牛某1分社是商脉的网点，负责收钱、出具手续，钱都打给商脉总部了，都是打到韩某某的个人银行卡上。 商脉总部在口镇豪德城，有4层楼，现在就3个人：韩某某和办公室主任冯某1在四楼，办公室挂的总经理的牌子；会计王某3，是韩某某女儿，原先在4楼，挂的财务的牌子，有时也在1楼大厅，卖长胜五金。有时韩某82也在商脉总部。韩某某掌握全部，财务是王某3负责。商脉总部及分社开展过的业务就是吸收存款。 2014年冬天，牛某1分社刚挂牌时，吸收存款的利息是年息5.13%，公司免费提供给存款的客户种子，然后以高于市场10-20%的回收价回收客户的农作物，回收过二季谷子。大约从2015年5、6月开始，韩某某说下一步对小米进行深加工，需要大量资金，要求加大吸收存款力度。牛某1分社规定，存款壹万元给予二袋有机肥，对存款户收购谷子，不存款的不收，商脉总部对吸收存款业绩好的给予外出旅游的奖励。都对外说存款利息高，比银行高。吸收存款针对的是社会上的所有人，利息都是年息5.13%-12%。出具的单据有商脉的，也有莱芜市金某商务信息咨询中心的，牛某1分社还有莱芜市双赢农民专业合作社股金单，实际上都是存款业务，不是入股。 商脉总部给牛某1分社配发了三台电脑，电脑是会计张某28、鹿业芳操作。一般是客户直接把钱交给会计，会计把钱打到韩某某在各银行的账户上（韩某某曾发到各分社一个名片样式的卡片，上面有韩某某在各大银行的账户号），或者是客户自己将存款打到韩某某的个人银行卡上，由会计把打款凭证用手机拍照后传给总部王某3，王某3核对好后，在电脑系统里审批同意后，牛某1分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某章和韩某某的章是总部提前盖好的。会计是根据业务开展情况到商脉总部去领取加盖好印章的单据，商脉总部王某3负责发放。分社每天的账会计和出纳都要和王某3对账，分社一分钱也不存，全部交到商脉总部。取钱时，是会计将客户的单据拍照后发给王某3，王某3审批同意后，将钱银行转账给其的银行卡，会计到银行取现后交给客户。其的银行卡是2016年下半年韩某某要求每个分社负责人都办个银行卡，银行卡交给分社会计，由分社会计保管，其的卡是其到牛某农某社开的，交给张某28，密码是其和张某28设的。也就是说，存款时直接打到韩某某银行卡上，取款时先打到分社负责人银行卡上取现后再给客户。 金某和商脉一回事，具体情况其不了解。牛某1分社总共吸收了200余万元本金，大约14、5人左右，现在还有多少钱未归还，其不清楚。吸收的都是社会上的人的存款，什么人也有。韩某某组织人旅游过，学习培训、公开宣传牛某1分社未开展过。牛某1分社从2017年7月份就不营业了，商脉、金某直接取不出钱来了，韩某某说正在运作着生物工程房项目。 韩某某给牛某1分社配了一辆上海大众途观越野车。韩某某使用其的身份证办理的分期，2016年1月份购买，分期36个月，首付是韩某某交的，分期一个月4722元，韩某某交到2017年6月份，后来其又交了18期，2017年8月份，因为钱取不出来，经韩某某同意，其把车卖了13.4万元，钱都还给客户了。 牛某1分社出具给客户的是《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，加盖的是莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社财务专用章，后来从2015年年初使用莱芜市金某商务信息咨询中心（以下简称金某）出具了《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》，其实不是股金，都是存款。这些凭证是到商脉总部领的。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》，这个文件其没有见过。《莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书商脉财富【2014】28号文件》，这文件也没见过。《青岛(中国)商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》，这个文件没见过。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》，这份文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》这个文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》这个文件没见过。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这个文件其见过，按这个文件执行的，这时也降息了。《通知(内部资料,注意保密)》这个文件是商脉、金某的管理规定，按这个执行了。这时业务员、经理的提成高了。 这些年其的工资共256326元，但其用自己的钱归还了客户的存款42万多元。 （41）证人周某1的证言，称其就参与了莱城区顺河大街长胜五金，领着人卖焊条等，其他的其没有参与经营。其就农行有1个卡，是其用的，在其手里，卡号其记不住，用于卖五金和生活开支。在莱商银行、工商银行也有卡其不知道，可能是韩某某用其的名义去办的卡，他用的。先后有3586万余元转到其名下的卡里，这些钱其不知道。张中举在周某8和厂子里管仓库，李刚是其外甥闺女女婿，跟着其干长胜五金；周某6新是其弟弟，往周某6新账户上先后打款259万其不知道。 4、搜查、勘验等笔录 （1）搜查笔录，证实侦查机关对里辛镇政府东临的莱芜商脉农业专业联合社里辛分社进行了搜查，搜查到账簿等物证、书证一宗。 （2）搜查笔录，证实侦查机关对位于豪德城45号楼的莱芜商脉农业专业联合社办公楼四楼财务室进行了搜查，搜查到账簿、商脉财富合同书、凭证、书证等物品一宗。 （3）搜查笔录，证实侦查人员对豪物流城莱芜商脉农业专业联合社四楼财务室、业务经理室进行搜查，扣押台式电脑主机2台、工作站1台。 （4）勘验笔录，证实侦查人员对莱芜商脉农业专业联合社财务室一台开机的电脑进行了现场的勘验检查。 5、鉴定意见 莱芜公允会计师事务所出具的报告书，证实里辛分社、高某1分社、莱钢分社、牛某1分社、城北分社、口镇分社、羊里分社、总部合计发放有关工作人员工资22984999.40元。发放情况如下：里辛分社：2015年1月至2017年5月，共发放49人工资，共计2611332.29元，其中王某1三年发放工资共计454039.11元。高某1分社：2015年1月至2017年6月，共发放41人工资，共计1177083.76元，其中吴某3三年发放工资共计212896.25元。莱钢分社：2015年1月至2017年7月，共发放41人工资，共计3695083.56元，其中杨某1三年发放工资共计709863.57元。牛某1分社：2015年1月至2017年7月，共发放41人工资，共计963598.09元，其中王某4三年发放工资共计262000.68元。城北分社：2015年1月至2017年6月，共发放188人工资，共计10620333.78元，其中赵某2三年发放工资共计1496888.76元。口镇分社：2015年1月至2017年7月，共发放50人工资，共计2655528.36元，其中韩某3三年发放工资共计463337.54元。羊里分社：2015年1月至2015年10月，共发放28人工资，共计406397.80元。总部：2015年1月至2017年5月，共发放21人工资，共计855641.76元。 里辛分社、高某1分社、莱钢分社、牛某1分社、城北分社、口镇分社、羊里分社、总部合计非法吸收公众存款金额114939438.38元，返还金额3657837.60元，损失金额111281600.78元。情况如下：里辛分社非法吸收公众存款金额12117041.46元，返还金额9800.00元，损失金额12107241.46元，涉及113人次。高某1分社非法吸收公众存款金额1563340.90元，返还0元，损失1563340.90元，涉及37人次。其中：毕某10任职期间（2017年1月8日前）非法吸收公众存款金额683340.90元，返还金额0元，损失金额683340.90元；吴某3任职期间（2017年1月8日后）非法吸收公众存款金额880000.00元，返还金额0元，损失金额880000.00元。莱钢分社非法吸收公众存款金额19076566.94元，返还金额25000.00元，损失金额19051566.94元，涉及41人次。牛某1分社非法吸收公众存款金额1482178.00元，返还金额0元，损失金额1482178.00元，涉及13人次。城北分社非法吸收公众存款金额61330264.42元，返还金额3567037.60元，损失金额57763226.82元，涉及209人次。口镇分社非法吸收公众存款金额10749266.98元，返还金额2000元，损失金额10747266.98元，涉及152人次。羊里分社非法吸收公众存款金额5268098.06元，返还金额50000元，损失金额5218098.06元，涉及35人次。总部非法吸收公众存款金额3352681.62元，返还金额4000元，损失金额3348681.62元，涉及13人次。 6、被告人韩某某的供述和辩解，称其是莱芜商脉农业专业联合社及莱芜市金某商务信息咨询中心法定代表人和实际经营人。原先其还有莱芜市双赢粮食作物种植专业合作社、莱芜市和通物资有限公司、莱芜鲁某漆业有限公司、莱芜九牛机械设备有限公司、莱芜市大韩食品生物工程有限公司，大约2016年、2017年都不经营了。这些公司和吸收存款没有关系。其还有个公司叫山东周某8和生物工程房有限公司，原先叫山东火车头星河环保材料有限公司，成立于2015年8月11日，注册资金1000万，法人原先是其，后来变更为韩某3，其是股东，占75%股份，实际经营人是其。其所吸收的存款都用于这个公司了，山东周某8和生物工程房有限公司的账户在莱商银行、工商银行，但是一般都是从其个人的卡上用于该公司支出的，没大走公司账户。 莱芜商脉农业专业联合社成立于2014年8月15日，位于豪德物流城60栋1楼，法定代表人和实际经营人都是其，成员42，成员出资总额3000万元。业务范围：农副产品、果树种植、为成员提供组织收购、销售成员生产经营的产品，引进新技术、新品种、开展与生产经营相关的技术培训、交流和信息咨询服务。莱芜市金某商务信息咨询中心，是民办非企业单位，成立日期2014年7月31日，位于莱城区东关街8号，法定代表人和实际经营人都是其，注册资金6万元。业务范围：商务信息咨询、投资信息咨询、招商投资信息咨询、农副产品信息价格咨询等。金某的实际经营场所和商脉在一起，都在豪德城。商脉、金某成立后没有开展过业务。刚开始成立他们的目的是为了融资用于大韩食品经营，后来资金链断裂了，没有干成。2015年之后发现了新项目，就把商脉、金某的融资用于山东周某8和生物工程房有限公司上了。金某不用纳税，商脉没有纳过税。商脉总部在莱城区口镇豪德城45号楼，有4层楼，商脉还有3、4个人办公,其，韩某3，李绪爱，冯某1，王某3。商脉总部之外还有7个网点。有里辛分社（经理王某1）、莱钢分社（经理杨某1，莱钢焦化厂退休职工）、高某1分社（原来经理毕某10，后来是吴某14）、牛某1分社（经理王某27）、羊里分社（原来经理李某81，后来是朱某1）、城北分社（经理赵某2）、口镇分社（经理韩某3）。分社的章其没有刻，应该是各分社刻制的。 商脉、金某名义总共吸收了多少人多少钱其没有数，其只知道现在连本带息尚欠大约1000户共1.2亿。里辛分社欠1700万，莱钢分社2000来万，口镇分社1600来万，城北分社6000来万，羊里500来万，高某1分社600来万，牛某1分社500来万。分社吸收的钱都给了总部，这些钱都用于山东周某8和生物工程房有限公司购买原材料、设备，发工资等等，还有商脉各网点的工资、租赁费、办公用品等。大约从2017年5月20日左右钱就取不出来了。当时其的鲁某漆业化工厂资金断裂（这个厂子用的吸收的资金很少），还有周某8和生物工程房公司原材料买不来没法生产，没有利润。商脉、金某的存款业务主要依托各分社，在2014年11月刚挂牌时，吸收的存款利息是年息5.13%，后来有1分2到1分44。最早公司免费提供给存款的客户谷子、肥料、免费耕地，然后以高于市场20%的回收价回收客户的农作物，回收过两季谷子，后来大约从2015年5、6月份，其发现周某8和这个项目，领着各网点共18个经理到成都周某8和的厂子考察，都觉得很好，回来后其就把所有网点的工作人员都叫到商脉总部开会，说想成立山东周某8和生物工程房有限公司，5年后肯定赚钱，大家都同意，但是需要大量资金，就要求他们加大吸收存款力度。商脉印发过宣传单，其经常组织各分社副经理以上人员开会。开会时号召他们多拉存款，把周某8和公司干起来，大家都赚钱。公司制订了关于经理、副经理、信息员的业务奖惩措施，公司有文件，奖励政策是总部安排完成任务、业绩好的工作人员每年出去旅游2回，省内一次，省外一次，其带队，去过三亚、张家界、新马泰、桂林，全免费，公司承担费用。都对外说存款利息高，安全，保证本息返还，针对的是社会上的所有人。利息都是年息12%-5.13%，出具的单据有商脉的，也有金某的，实际上都是存款业务，不是入股。 客户往分社存钱，一般是客户直接把钱交给信息员或经理，经理把钱打到其在各个银行的账户上，其曾发到各分社经理一个名片样式的卡片，上面有其在各大银行的账户，分社业务员用手机把打款记录拍照后传给总部王某3，王某3核实好后同意了，各分社这边才能在电脑里打印上客户姓名、金额等相关信息，打印出单据来，单据上的金某和其的章是总部提前盖好的，并登记了，各分社的章是他们现盖的。每天的账各分社都和王某3对账。客户提现时需要拿着存单到分社，分社核对好以后，再由王某3核对算好本息，汇报其后从其的个人银行卡上把钱打到分社的会计或者经理账户上，或者打到客户账户上。其哪个银行也有卡，卡里没钱了。 商脉开业时发过传单，主要是靠发动信息员、副经理、经理的作用，让他们口头给公司宣传拓展业务。累计存款达到多少万元的叫信息员，具体人员其说不上，都是分社发展的，与他们没有签订合同。分社经理负责全盘工作，也拉存款。副经理、信息员都是吸收存款。按月开工资。经理每月3000-5000元，加提成。其他副经理和信息员底薪每月2000元加提成。分社经理的工资是根据分社的所有信息员业绩的总合领取的，经理对该分社的非吸总额负责。 一开始给存款的客户出具的是莱芜商脉农业专业联合社的《莱芜商脉农业专业联合社股金单》，还有牛某1分社，里辛分社因为种过谷子，在这期间存款业务抬头是《莱芜市双赢农民专业合作社股金单》，但盖的是商脉分社的章，从2015年年初莱芜市金某商务信息咨询中心出具了《委托服务协议》和《对接资金托管凭证》就这几种凭证，这些凭证是商脉总部从莱芜一家印刷厂统一印刷的。 《关于业务员政策及薪资待遇的暂行规定商脉财富【2014】2号文件》是总部研究制定的，吸收存款也是按这个文件执行的，开会时下发到各分社了。《莱芜商脉农业专业联合社管理人员任命书商脉财富【2014】28号文件》这是商脉总部任命各分社经理时使用的文件。《青岛（中国）商脉财富莱芜加盟商居间款项目对接利率的暂行规定》这是2014年8月份其花50万元加盟青岛商脉财富后学的他们的运营模式，这是当时制定的利率。《北京农商互动投资管理有限公司莱芜市商脉农业专业联合社》这个文件是为了鼓舞内部员工干劲才这样打印的。《莱芜商脉农业专业联合社财务管理通知》这是公司制定的，为了规范各分社资金情况，是按这个文件执行的。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【2015.7.25】1号》这个文件没有实施。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.8.20】-1号》文件，是按这个执行的，当时存款很多，用不了这些钱，这时降息了。《莱芜商脉农业专业联合社文件莱芜商脉办字【15.12.30】-2号关于利率调整的通知》这是我们制定并执行的，也降息了。《通知（内部资料，注意保密）》，这个文件是金某、商脉的管理规定，按这个执行了，这时业务员、经理的提成高了。 其公司电脑后台数据库里的存取款数据，与调查的群众手里的凭证、单据在存款时间、金额、次数上均有出入，其不知道，2017年5月份之前的，电脑里显示取的，确实钱支付了，2017年5月份之后的，虽然显示取，但实际是转存、换了单子，或者其个人给打的借条。 一开始想种谷子，所以才在各乡镇建立分社，在高某1、牛某1、里辛种过谷子。各分社的选址、签订租赁合同都是其和分社经理操作的，有的合同是其签的，有的合同是分社经理签的，里辛分社的租赁合同就是王某1签的，因为里辛其不熟。分社开业时，其都参加了。分社的经理，除了王某4是其一个村的以外，其他的经理都是韩英介绍过来的，韩英于2014年10月左右过来跟着其在商脉总部任副总，负责发展业务。关于吸收的资金的去向没有详细账目，可以看银行流水，上面就是这些资金的流向。其中用于利息周转的多少，用于周某8和工程房公司的多少其没有数，其自己感觉是95%都投入到周某8和工程房去了。从商脉总部扣押的银行卡，除了其的之外，还有赵某2、王某4、李某2、冯某1、吕某2、王某1、朱某1、王某3、李某3的，这些卡都是其安排财务上工作人员使用，用于群众提款付息、发工资，周某8和工程房公司经营，生物工程房没有专门的卡。 工商银行王某4银行卡上面有笔17万元的消费，每月还款4722元，交易场所是莱芜市联众汽车销售服务有限公司，这张卡是2016年1月其安排总部的人去办理的，给牛某1分社配的车，买的一辆越野车，车牌号其忘记了，全款大约20万，车落在牛某1分经理王某4的名下，实际归公司所有，因为还不上客户钱，经其同意，已经抵押给个人，具体情况得问王某4，买车的钱就是用的吸收群众的钱。其还用所吸收的钱给高某1分社买了一辆接近20万的车，在吴某14名下，实际是公司所有，也抵押给个人了；里辛分社有辆奥迪A6,40来万，在王某1名下，现在他还开着；莱钢分社有辆奥迪A6，杨某1开着；城北分社有辆奥迪A6，赵某2开着；口镇分社有辆上海大众，20来万，韩某3开着。这些车都是吸收群众的钱买的，用于分社开展业务，没有用来购房。 其是从2014年8、9月份开始，以商脉农业专业合作社和金某的名义从社会上吸收存款的。其吸收存款的行为，没有得到有关部门的批准。其没有以周某8和工程房公司的名义从社会上吸收公众存款。 其一共吸收了大约1.1亿至1.2亿多，其已经归还了3000多万元，现在还欠八九千万元。吸收的资金，除了其支付给投资人的利息以外，再加上业务员、分社副经理、经理的工资、提成、办公费用、购置车辆等等，全部的运营成本在每年2700万元，这样从2015年初至2018年上半年，就是9500万元左右。投入山东周某8和生物工程房有限公司的资金，包括加盟费1000万元，还有培训费、购买设备、模型、工作平台，租赁车间，一共是4000万元左右。主要是这二大块。 吸收资金的去向没有详细账目，商脉的运营没有专门的账目，但是工资、提成都有相应的工资表。投入到周某8和工程房公司的资金，加盟费1000万元有发票，培训费、购买设备、模型、工作平台，租赁车间发票不全，周某8和工程房公司应该有账目。 山东周某8和生物工程房有限公司，原先叫山东火车头星河环保材料有限公司，成立于2015年8月11日，注册资金1000万，法人原先是其，后变更为其公司经理韩某3，其是股东，占75％股份，实际经营人是其。公司的管理人员有三人，包括厂长王某1，副厂长周某2，销售总经理赵某2。公司最多时有200多工人，从2015年11月份开始生产，其进来之前，实现销售额1500万元左右，这些钱也循环投入了周某8和公司了。 商脉成立以后，2015年至2016年在牛某1、高某1、里辛三个乡镇种过谷子，产品是鲁玉牌小米。金某成立后没有开展过业务。2014年其想加盟青岛商脉时，青岛商脉规定一家加盟商必须有二家单位，一家单位吸收上来的资金，必须由另外一家单位进行周转。其在2014年成立商脉、金某的目的是为了加盟青岛商脉，加盟青岛商脉的目的就是为了发展农业项目。从2015年开始，吸收农户种植谷子，加入农户必须交纳2000元入股，分红某息5厘13。 2015年吸收的资金，全部用于商脉的谷子种植、提供肥料上面了，除去分红，当年还赔了钱。2015年5、6月份，发现了周某8和新项目，从那以后，吸收上来的资金，除去用于商脉运营以外，全部用于周某8和新项目了。 商脉除总部外，由里辛、钢城、羊里、口镇、高某1、城北、牛某17个分社。高某1、牛某1、里辛分社种过谷子。其雇佣的各分社负责人，除了王某4和其一个村的外，其他的经理都是韩英介绍过来了，韩英原先在金苏理财干副总，2015年韩英就不干了。这些分社负责人大部分干过保险。分社吸收的钱都给了总部。澳大利亚其有房子，但是是在2012年、2013年购买的，是按揭，与吸收存款无关。济南其没有房子。 非法吸收公众存款的动机就是为了吸收流动资金，开始就是种小米，后来就是上周某8和新型材料这个项目。吸收的存款就是由各分社打到其个人的账户内，支出就是商脉各分社工作人员发工资和周某8和公司工人发工资，再就是周某8和公司进原材料付款。吸收的资金其估计有1.1-1.2亿，其已经归还了3000—4000万元，拖欠群众的本金其认为有7000—8000万元。吸收的资金投入周某8和生物工程房项目的金额是7000万元左右。就是有个电脑账，没有书面账目。 莱芜市和通物资有限公司、莱芜鲁牛漆业有限公司、山东周兴和生物工程房有限公司三家公司的法定代表人都是其本人，三家公司的工商信息其都记不清了。莱芜鲁某漆业有限公司是2016、2017年因为环保政策问题，不经营了。莱芜市和通物资有限公司是2017年因为借高利贷还不上，无法经营了。山东周某8和生物工程房在其进来之前，还正常经营。三家企业都正常纳税。莱芜市和润商贸有限公司也是其的，这家企业没大经营，该公司账上钱由其支配。 周某6新是周某1的弟弟，从其账户上转到周某1账户3585万余元，都是周某8和公司进货使用，因为使用个人账户购货，不用开具发票，这样可以少缴税。农商银行周某1账号转到吕祖红60万，杨艳丽60万、张某29会60万、李涛30万、韩峰勋30万、卜令昌30万、韩秀刚30万、杨东30万、韩某8430万等，都是其顶这些人在农商银行圣井分行贷款，贷款是其使用的，贷款到期后，其转到他们账户上的钱，就是归还贷款；转到莱芜鲁某漆业有限公司的钱，就是周某8和公司购买莱芜鲁某漆业有限公司的油漆，还有其他的原材料，就是支付的货款；转到和通公司的钱，就是让和通公司给周某8和公司购买原材料，也是支付货款。转到莱芜市高新区泰禾小额贷款公司的钱，是归还的贷款；莱芜市莱城区鑫地五金交电总汇的老板就是周某6新，周某6新和周某8和公司供应二手竹合板，其现在还欠周某6新130万元左右。 从其账户转到和通物资有限公司账户的1034万余元，也是给周某8和公司购买原材料，也是支付货款。从工商行和通物资公司账户转出的张某29会50万、李刚18.2万、杨艳丽100万，也是归还圣井农商银行的贷款，其余的说不清都忘记了。从莱商银行和通物资公司转出的累计7433.42万元中的个人部分是其和他们有借贷关系，是归还他们的借款，其余情况其都忘记了。钱从和通账户又转到和通账户是为什么，其不清楚。从其账户转到周某6新账户259万余元，从周某6新账户转入其账户265万余元是怎么回事，其忘记了。从其账户转到周某8和生物工程房账户406万余元，从周某8和生物工程房转到其账户428万余元是怎么回事，其忘记了。从其账户转到鲁某漆业431万余元，这钱干什么用了，其忘记了。从工商银行鲁某漆业账户转出去的，累计554万余元，其忘记了。钱在和通、鲁某、和润公司之间反复周转是为什么，其忘记了。从其账户转到阳光国旅、莱钢蓝天旅行社46万余元，是商脉人员外出旅游的花费。从其账户转到莱芜经济开发区会计服务中心多次转账共计133万元，是周某8和公司的房租费。从其账户转到周某8和账户700万、四川星河建材有限公司300万元是加盟费。所有周某8和公司使用的钱都是商脉吸收的资金。莱芜市利民保洁公司转给其的300万、山东利民保洁公司转给我200万，为了归还群众的存款，其临时向利民保洁公司借款。 上述证据由公诉机关提供，均经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人韩某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人韩某某非法吸收公众存款涉及人员众多，大部分集资款未归还，社会影响和危害后果大，可酌情从重处罚；被告人韩某某经传唤到案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚，已返还少部分集资参与人集资款，可酌情从轻处罚。被告人韩某某辩称返还集资参与人的金额及损失金额有误及其辩护人认为集资参与人获得的利息、收回的本金及复投情况未查清，审计报告结论与在案证据证明的数据不一致，经查，被告人韩某某对集资参与人的证人证言、相关存款凭证、合同等证据无异议，鉴定机构对非法吸收公众存款金额的统计，是根据各集资参与人的陈述、相关凭证、合同中载明的金额，三者中最小金额或根据现有证据予以确定，依据上述证据及鉴定方法对被告人韩某某非法吸收公众存款金额、返还集资参与人金额及损失金额作出的审计报告，客观真实且有利于被告人，公诉机关依据审计报告指控被告人韩某某非法吸收公众存款金额、返还集资参与人金额及损失金额，本院予以确认，对被告人及辩护人的上述意见不予采信。综合本案犯罪数额、情节、造成直接经济损失，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年十个月，并处罚金人民币五十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月12日起至2028年7月11日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）； 二、违法所得依法继续追缴，发还集资参与人； 三、扣押在案的账簿、合同书及凭证、银行卡、DELL台式电脑、电脑主机、信用卡、加密狗、读卡器、印章、身份证阅读机、工作站等物品依法予以没收（由扣押机关依法处理）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 萍 审 判 员  尹祥丽 人民陪审员  栾兆钰 二〇一九年十二月二十八日 书 记 员  房 莉 法律链接，见附页 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条【追缴违法所得及没收犯罪所用财物】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。