福建省宁德市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽09刑初44号 公诉机关宁德市人民检察院。 被告人潘家平，男，1968年7月7日出生于福建省古田县，汉族，初中文化，古田县盛达房地产有限责任公司、福建省盛丰建设工程发展有限责任公司法定代表人、股东，住古田县，户籍在古田县。因本案于2017年12月1日被刑事拘留，2018年1月5日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人张秀梅，福建通享律师事务所律师。 辩护人游小文，上海金钻（宁德）律师事务所律师。 被告人兰盛挺，男，1967年7月6日出生于福建省古田县，畲族，大学文化，原系中国工商银行股份有限公司古田县支行员工，住古田县，户籍在福州市鼓楼区。因本案于2017年12月2日被刑事拘留，2018年1月5被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人郑春耀，福建华忠盛律师事务所律师。 被告人李在满，男，1973年2月8日出生于福建省古田县，汉族，高中文化，原系古田县盛达房地产有限责任公司员工，住古田县，户籍在古田县。因本案经古田县公安局决定于2019年3月14日被取保候审。同年12月16日经本院决定被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人余新星，福建立胜律师事务所律师。 被告人陈靖，男，1980年6月20日出生于福建省古田县，汉族，中专文化，原系古田县盛达房地产有限责任公司员工，住古田县。因本案于2017年12月26日被刑事拘留，2018年1月31日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人郑宜强，福建联合信实（宁德）律师事务所律师。 福建省宁德市人民检察院以宁检公刑诉〔2018〕37号起诉书指控被告人潘家平犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪、被告人陈靖犯贷款诈骗罪、被告人兰盛挺犯国有企业人员失职罪，于2018年12月3日向本院提起公诉；以宁检诉刑变诉〔2019〕4号变更起诉决定书，追加起诉古田县盛达房地产有限责任公司作为本案被告单位，将原起诉指控的贷款诈骗罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪认定为单位犯罪，同时将贷款诈骗罪变更为骗取贷款罪；以宁检诉刑诉〔2019〕23号起诉书指控被告人潘家平、李在满犯骗取贷款罪，于2019年9月29日向本院提取公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行审理。宁德市人民检察院指派检察员潘丕昌、代理检察员陈恺出庭支持公诉，被告人潘家平、兰盛挺、李在满、陈靖和辩护人张秀梅、郑春耀、余新星、郑宜强到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁德市人民检察院起诉指控： 一、被告人潘家平、李在满骗取银行贷款8259万元 从2009年开始，被告人潘家平、李在满以古田县家园贸易有限责任公司等七家空壳公司名义，虚构财务报表、购销合同，骗取中国工商银行股份有限公司古田支行（下称古田工行）贷款6709万元，骗取古田县农村信用合作联社（下称古田信用社）贷款1150万元。至2019年3月，造成古田工行直接经济损失3348.078428万元，造成古田信用社直接经济损失1380万元。 二、古田县盛达房地产有限责任公司、被告人潘家平骗取银行贷款14969万元 2014年6月至2016年5月，经被告人潘家平决定，古田县盛达房地产有限责任公司（下称盛达房地产公司）与吴某3等44人签订虚假的房屋买卖合同，并制作虚假的收入证明等材料，将盛达房地产公司尚未出售的104处房产作为抵押物骗取古田工行贷款14969万元。 三、盛达房地产公司、被告人潘家平、陈靖骗取银行贷款2301万元和被告人兰盛挺失职发放贷款2301万元 2016年5月至9月，经被告人潘家平决定，盛达房地产公司与练某等15人签订19份虚假的不动产买卖合同。潘家平还指使被告人陈靖伪造相应的不动产预告登记证明、不动产买卖合同、销售发票、收入证明、银行流水等材料，向古田工行申请按揭贷款，骗取贷款2301万元。被告人兰盛挺身为古田工行信贷员，严重不负责任，没有认真审核贷款申请材料、抵押物的真实性，将上述申报材料上报审批，造成上述贷款被骗取。截至案发时，尚有贷款2225.492633万元未能追回。 四、盛达房地产公司、被告人潘家平合同诈骗437.9568万元 2016年10月，经被告人潘家平决定，盛达房地产公司将已办理抵押、房屋产权预告登记的房产再次出售给被害人吴某1等19人，骗取被害人人民币437.9568万元。 公诉机关为证实上述指控提供了物证、书证、证人证言、专项审计报告、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，盛达房地产公司、该单位直接负责的主管人员被告人潘家平以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取被害人财物437.9568万元，数额巨大，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。盛达房地产公司、该单位直接负责的主管人员被告人潘家平使用虚假材料，骗取银行贷款17270万元，该单位的直接责任人员被告人陈靖参与骗取其中的2301万元，均应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人潘家平伙同被告人李在满使用虚假材料，骗取银行贷款8259万元，亦应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人兰盛挺身为国有商业银行工作人员，由于严重不负责任，致使国家利益损失2225.492633万元，应以国有企业人员失职罪追究其刑事责任。被告人潘家平在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人陈靖、李在满在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应减轻处罚。公诉机关鉴于被告人兰盛挺、李在满、陈靖认罪认罚，建议判处兰盛挺有期徒刑三年六个月、判处李在满有期徒刑二年八个月、判处陈靖有期徒刑二年。 被告人潘家平对起诉指控其构成骗取贷款罪没有异议，辩解其没有非法占有他人财物故意，其行为不构成合同诈骗罪。其辩护人除提出该意见外还认为，合同诈骗一节，公诉机关将潘家平用于冲抵购房款的原欠陈某22的10万元借款计入诈骗数额不当。 被告人兰盛挺对起诉指控其构成国有企业人员失职罪没有异议，但辩解认为丁某2、孔某、林某10、王某2名下四笔计242万元贷款的《不动产登记证明》不是其接收，相应的贷款也不是其发放，其不应对该四笔贷款负责。其辩护人持相同辩护意见。 被告人陈靖、李在满均表示对起诉指控的事实和罪名没有异议，其辩护人均要求对其适用缓刑。 经审理查明： 一、被告人潘家平、李在满骗取银行贷款8382万元的事实 从2009年起，被告人潘家平为骗取银行贷款先后收购古田县广丰贸易有限公司（下称广丰公司）、古田县家园贸易有限责任公司（下称家园公司）、古田县三旺食品有限公司（下称三旺公司）、古田县星城建材贸易有限责任公司（下称星城公司）、古田县闽丰商贸有限公司（下称闽丰公司）、古田县安丰商贸有限公司（下称安丰公司）、古田县佳朋食用菌开发有限公司（下称佳朋公司）等七家空壳公司，安排其亲属、朋友、公司员工等人分别担任上述公司法定代表人等，并指使他人伪造财务报表，指使被告人李在满为上述七家公司伪造购销合同等，向古田工行和古田信用社申请贷款。贷款发放后，潘家平继续指使李在满按其要求转款。2015年1月至2016年6月间，潘家平伙同李在满以上述七家公司名义骗取古田工行贷款共计6832万元，骗取古田信用社贷款共计1550万元，两项贷款共计8382万元。经提起诉讼、仲裁和古田县人民法院执行，至2019年10月29日，上述七家公司名下计有贷款3206.054866万元未返还古田工行。至2019年11月20日，上述家园公司、闽丰公司、安丰公司名下计有贷款1379.27万元未返还古田信用社。潘家平、李在满骗取银行贷款的具体事实如下： 1.潘家平、李在满以星城公司名义骗取古田工行贷款895万元 2015年9月，被告人潘家平、李在满虚构星城公司向古田县泰丰建材经营部购买瓷砖等，向古田工行贷款175万元。2015年10月，潘家平、李在满虚构星城公司向福建省良栋商贸有限公司购买瓷砖等，向古田工行贷款500万元。2016年5月，潘家平、李在满虚构星城公司向古田县泰丰建材经营部购买石板材等，向古田工行贷款220万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款895万元。 2.潘家平、李在满以三旺公司名义骗取古田工行贷款917万元 2015年6月，被告人潘家平、李在满虚构三旺公司向古田县高晓食用菌辅料经营部购买食用菌等，向古田工行贷款420万元。2015年12月，潘家平、李在满虚构三旺公司向古田县葵葵食用菌辅料经销部购买食用菌等，向古田工行贷款447万元。同月，潘家平、李在满虚构三旺公司向古田县守华食用菌辅料经营部购买草菇等，向古田工行贷款50万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款917万元。 3.潘家平、李在满以闽丰公司名义骗取古田工行贷款1245万元 2015年12月，被告人潘家平、李在满虚构闽丰公司向古田县宝桃农产品经营部购买香菇、向古田县一山食用菌辅料经营部购买银耳等，向古田工行贷款650万元。同月，潘家平、李在满虚构闽丰公司向古田县赵某1食用菌辅料经营部购买茶树菇、向古田县海鸥食用菌经营部购买银耳等，向古田工行贷款595万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款1245万元。 4.潘家平、李在满以家园公司名义骗取古田工行贷款1250万元 2015年3月，被告人潘家平、李在满虚构家园公司向古田县泰丰建材经营部购买石板材、向古田县李某4建材店购买瓷砖等，向古田工行贷款700万元。同月，潘家平、李在满虚构家园公司向古田县长榕室内装饰材料店购买瓷砖等，向古田工行贷款180万元。2015年6月，潘家平、李在满虚构家园公司向福建省良栋商贸有限公司购买瓷砖等，向古田工行贷款370万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款1250万元。 5.潘家平、李在满以广丰公司名义骗取古田工行贷款1320万元 2015年5月，被告人潘家平、李在满虚构广丰公司向古田县一山食用菌辅料经营部购买食用菌等，向古田工行贷款350万元。2015年11月，潘家平、李在满虚构广丰公司向古田县赵某1食用菌辅料经营部购买食用菌等，向古田工行贷款435万元。同月，潘家平、李在满虚构广丰公司向古田县葵葵食用菌辅料经营部购买食用菌、向古田县守华食用菌辅料经营部购买银耳等，向古田工行贷款535万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款1320万元。 6.潘家平、李在满以佳朋公司名义骗取古田工行贷款530万元 2015年1月，被告人潘家平、李在满虚构佳朋公司向古田县海鸥食用菌经营部购买食用菌、向古田县一山食用菌辅料经营部购买银耳等，向古田工行贷款530万元。 7.潘家平、李在满以安丰公司名义骗取古田工行贷款675万元 2015年6月，被告人潘家平、李在满虚构安丰公司向古田县宝桃农产品经营部购买银耳等、向古田县葵葵食用菌辅料经销部购买香菇等，向古田工行贷款460万元。2015年9月，潘家平、李在满虚构安丰公司向古田县海鸥食用菌经营部购买香菇等，向古田工行贷款215万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款675万元。 8.潘家平、李在满骗取古田信用社贷款1550万元 2016年5月，被告人潘家平、李在满虚构安丰公司向周敏购买香菇等，向古田信用社贷款300万元。2017年3月，潘家平、李在满虚构家园公司向李某5、林某5购买石板材等，向古田信用社贷款950万元。2016年6月，潘家平、李在满虚构闽丰公司向陈成恩购买银耳等，向古田信用社贷款300万元。以上潘家平、李在满共计骗取贷款1550万元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.合同号为2015年（古田）字00103号的贷款材料证明：2015年9月29日，星城公司以向古田县泰丰建材经营部购买瓷砖需要资金向古田工行贷款175万元，陈靖作为法定代表人在合同上签名。 2.合同号为2015年（古田）字00104号的贷款材料证明：2015年10月21日，星城公司以向福建省良栋商贸有限公司购买瓷砖需要资金向古田工行贷款500万元，陈靖作为法定代表人在合同上签名。 3.合同号为2016年（古田）字00017号的贷款材料证明：2016年5月11日，星城公司以向古田县泰丰建材经营部购买石板材等需要资金向古田工行贷款220万元，陈靖作为法定代表人在合同上签名。陈靖、李某7、雷某1作为该贷款保证人。 4.合同号为2016年（古田）字00071号的贷款材料证明：2016年10月14日，星城公司向古田工行贷款455万元，用于返还2015年（古田）字0104号借款合同下的贷款，陈靖作为法定代表人在合同上签名。古田县菌源农业开发有限公司、家园公司、陈靖、李某7、雷某1、潘家平、陈某13作为该贷款的保证人。 5.合同号为2016年（古田）字00063号的贷款材料证明：2016年9月26日，星城公司向古田工行贷款175万元，用于返还2015年（古田）字0103号借款合同下的贷款，陈靖作为法定代表人在合同上签名。李某7、雷某1、潘家平、陈某13、陈靖作为该贷款的保证人。 6.合同号为2013古田（抵）字第0003号、第0004号、2014古田（抵）字第0006号、第0007号、2016古田（抵）字第0008号的最高额抵押合同证明：上述星城公司工行贷款所使用的抵押物情况。 7.福州仲裁委员会（2017）榕仲裁字第436号裁决书证明：经古田工行申请，该仲裁委于2017年10月24日裁决，星城公司偿付古田工行上述220万元贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利9万余元等，偿付古田工行上述175万元贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利4.9万余元等，偿付古田工行上述455万元贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利12.9万余元等。 8.合同号为2015年（古田）字0074号的贷款材料证明：2015年6月18日，三旺公司以向古田县高晓食用菌辅料经营部购买食用菌等需要资金向古田工行贷款420万元，陈某13作为法定代表人在合同上签名。 9.合同号为2015年（古田）字00114号的贷款材料证明：2015年12月8日，三旺公司以向古田县葵葵食用菌辅料经销部购买食用菌等需要资金向古田工行贷款447万元，陈某13作为法定代表人在合同上签名。潘家平、陈某13、佳朋公司作为该贷款保证人。 10.合同号为2015年（古田）字00115号的贷款材料证明：2015年12月8日，三旺公司以向古田县守华食用菌辅料经营部购买草菇等需要资金向古田工行贷款50万元，陈某13作为法定代表人在合同上签名。潘家平、陈某13作为该贷款的保证人。 11.合同号为2016年（古田）字0038号的贷款材料证明：2016年6月15日，三旺公司向古田工行贷款420万元，用于返还2015年（古田）字0074号借款合同下的贷款，陈某13作为法定代表人在合同上签名。潘家平、陈某13作为该贷款的保证人。 12.合同号为2014古田（抵）字第0001号的最高额抵押合同等证明：三旺公司工行贷款所使用的抵押物情况。 13.福州仲裁委员会（2017）榕仲裁字第422号裁决书证明：经古田工行申请，该仲裁委于2017年10月10日裁决，三旺公司偿付古田工行上述三笔贷款及暂计至2016年12月7日的利息、复利38万余元等。 14.合同号为2015年（古田）字00111号的贷款材料证明：2015年12月2日，闽丰公司以向古田县宝桃农产品经营部购买香菇等、向古田县一山食用菌辅料经营部购买银耳等需要资金向古田工行贷款650万元，张某1作为法定代表人在合同上签名。潘家平、张某1作为该贷款保证人。 15.合同号为2015年（古田）字00112号的贷款材料证明：2015年12月3日，闽丰公司以向古田县赵某1食用菌辅料经营部购买茶树菇等、向古田县海鸥食用菌经营部购买银耳等需要资金向古田工行贷款595万元，张某1作为法定代表人在合同上签名。安丰公司、张某1作为该贷款保证人。 16.合同号为2015古田（抵）字第0011号的最高额抵押合同证明：闽丰公司工行贷款所使用的抵押物情况。 17.古田县人民法院（2017）闽0922民初1703号判决书证明：经古田工行起诉，2017年11月29日，该院判决，闽丰公司偿还古田工行上述贷款及利息、罚息、复利等。 18.合同号为2015年（古田）字0054号的贷款材料证明：2015年3月29日，家园公司以向古田县泰丰建材经营部购买石板材、向古田县李某4建材店购买瓷砖需要资金向古田工行贷款700万元，赵某2作为法定代表人在合同上签名。 19.合同号为2015年（古田）字0057号的贷款材料证明：2015年3月26日，家园公司以向古田县长榕室内装饰材料店购买瓷砖需要资金向古田工行贷款180万元，赵某2作为法定代表人在合同上签名。 20.合同号为2015年（古田）字0073号的贷款材料证明：2015年6月23日，家园公司以向福建省良栋商贸有限公司购买瓷砖需要资金向古田工行贷款370万元，赵某2作为法定代表人在合同上签名。 21.合同号为2016年（古田）字00008号的贷款材料证明：2016年3月4日，家园公司向古田工行贷款698万元，用于返还2015年（古田）字0054号借款合同下的贷款，赵某2作为法定代表人在合同上签名。赵某2、戴美仙作为该贷款保证人。 22.合同号为2016年（古田）字00009号的贷款材料证明：2016年3月8日，家园公司向古田工行贷款548万元，用于返还2015年（古田）字0057号借款合同下、2015年（古田）字0073号借款合同下的贷款，赵某2作为法定代表人在合同上签名。古田县菌源农业开发有限公司、赵某2、戴美仙作为该贷款保证人。 23.合同号为2013古田（抵）字第0001号、第0002号的最高额抵押合同证明：闽丰公司工行贷款所使用的抵押物情况。 24.福州仲裁委员会（2018）榕仲裁字第040号裁决书证明：经古田工行申请，该仲裁委于2018年2月8日裁决，家园公司偿付古田工行上述698万元贷款及暂计至2017年6月20日的利息、罚息、复利25万余元等，上述548万元贷款及暂计至2017年6月20日的利息、罚息、复利21万余元等。 25.合同号为2015年（古田）字0067号的贷款材料证明：2015年5月28日，广丰公司以向古田县一山食用菌辅料经营部购买食用菌需要资金向古田工行贷款350万元，郭某作为法定代表人在合同上签名 26.合同号为2015年（古田）字00107号的贷款材料证明：2015年11月13日，广丰公司以向古田县赵某1食用菌辅料经营部购买食用菌需要资金向古田工行贷款435万元，郭某作为法定代表人在合同上签名 27.合同号为2015年（古田）字00108号的贷款材料证明：2015年11月17日，广丰公司以向古田县葵葵食用菌辅料经营部购买食用菌、向古田县守华食用菌辅料经营部购买银耳等需要资金向古田工行贷款535万元，郭某作为法定代表人在合同上签名。 28.合同号为2016年（古田）字0029号的贷款材料证明：2016年5月26日，广丰公司向古田工行贷款350万元，用于返还2015年（古田）字0067号借款合同下的贷款，郭某作为法定代表人在合同上签名。郭某、侯云钗作为该贷款的保证人。 29.合同号为2015年（古田）字0075号的贷款材料证明：2016年11月8日，广丰公司向古田工行贷款415万元，用于返还2015年（古田）字00107号借款合同下的贷款，瞿某1作为法定代表人在合同上签名。潘家平、陈某13、瞿某1、佳朋公司、古田县菌源农业开发有限公司作为该贷款的保证人。 30.合同号为2016年（古田）字0073号的贷款材料证明：2016年11月8日，广丰公司向古田工行贷款535万元，用于返还2015年（古田）字00108号借款合同下的贷款，瞿某1作为法定代表人在合同上签名。潘家平、陈某13、瞿某1作为该贷款的保证人。 31.合同号为2013古田（抵）字第0010号的最高额抵押合同等证明：上述广丰公司工行贷款所使用的抵押物情况。 32.福州仲裁委员会（2017）榕仲裁字第455号裁决书证明：经古田工行申请，该仲裁委于2017年11月3日裁决，广丰公司偿付古田工行上述350万元贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利15.9万余元等，偿付古田工行上述535万元贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利16.9万余元等，偿付古田工行上述415万元贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利13万余元等。 33.合同号为2014年（古田）字0065号的贷款材料证明：2015年1月8日，佳朋公司以向古田县海鸥食用菌经营部购买食用菌、向古田县一山食用菌辅料经营部购买银耳等需要资金向古田工行贷款530万元，潘某1作为法定代表人在合同上签名。 34.合同号为2015年古田字00117号的贷款材料证明：2015年12月15日，佳朋公司向古田工行贷款528万元，用于返还2014年（古田）字0065号借款合同下的贷款，潘某1作为法定代表人在合同上签名。潘某1作为该贷款的保证人。 35.合同号为2014古田（抵）字第0002号的最高额抵押合同证明：佳朋公司上述工行贷款所使用的抵押物情况。 36.福州仲裁委员会（2017）榕仲裁字第431号裁决书证明：经古田工行申请，该仲裁委于2018年2月8日裁决，佳朋公司偿付古田工行上述贷款及暂计至2017年6月20日的利息、罚息、复利25万余元等。 37.合同号为2015年（古田）字0068号的贷款材料证明：2015年6月8日，安丰公司以向古田县宝桃农产品经营部购买银耳等、向古田县葵葵食用菌辅料经销部（法定代表人陈某9）购买香菇等需要资金向古田工行贷款460万元，李在满作为法定代表人在合同上签名 38.合同号为2015年（古田）字0101号的贷款材料证明：2015年9月30日，安丰公司以向古田县海鸥食用菌经营部购买香菇等需要资金向古田工行贷款215万元，李在满作为法定代表人在合同上签名 39.合同号为2016年（古田）字0031号的贷款材料证明：2016年9月26日，安丰公司向古田工行贷款460万元，用于返还2015年（古田）字0068号借款合同下的贷款，李在满作为法定代表人在合同上签名。李在满作为该贷款的保证人。 40.合同号为2016年（古田）字0066号的贷款材料证明：2016年9月26日，安丰公司向古田工行贷款180万元，用于返还2015年（古田）字0101号借款合同下的贷款，李在满作为法定代表人在合同上签名。李在满作为该贷款的保证人。 41.合同号为2012古田（抵）字第0019号、2014古田（抵）字第0026号、第0027号、第0028号的最高额抵押合同、补充协议证明：安丰公司上述工行贷款所使用的抵押物情况。 42.福州仲裁委员会（2017）榕仲裁字第524号裁决书证明：经古田工行申请，该仲裁委于2017年12月26日裁决，安丰公司偿付古田工行上述460贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利13万余元等，偿付古田工行上述180贷款及暂计至2017年7月20日的利息、罚息、复利5万余元等。 43.证人黄某1证言证明:2015年，应潘家平要求，其以自己位于古田县614中路187号东方绿洲2号楼2单元601房为三旺公司的工行贷款提供担保。 44.证人陈某4证言证明:2000年左右，其和潘家平一同购买位于福州市台江区商铺，二人各占一半产权。后潘家平以上述商铺抵押向古田工行贷款。 45.证人张某1证言证明：其以自己位于古田县614中南路28号亿祥楼2单元302的房子为安丰公司贷款提供担保。 46.证人余某1证言证明:2014年底，应潘家平的要求，其以自己位于古田县614路450号供销大厦2单元2301室房产为潘家平公司的工行贷款提供担保。 47.证人林某3证言证明：应潘家平要求，其以自己位于古田县614路8支路78号华兴山庄1单元402单元的房产为潘家平公司的工行贷款提供担保。 48.证人雷某1、雷某2证言证明：该兄弟二人以其位于古田县笔工行贷款提供担保。 49.证人李某3证言证明:2006年底，其和潘家平以300万元共同购买位于古田县间商铺，其和潘家平各占一半产权，房产证所有人登记为其和陈某13。后应潘家平要求，以上述房产为一笔工行贷款提供担保。 50.证人余某2证言证明：七八年前，应潘家平要求，其以自己的房产为潘家平的银行贷款提供担保。后知道其系为星城公司的贷款提供担保。 51.证人王某1证言证明：2010年前后，亲戚林某4请其父亲王某5以他们家的房产为潘家平的银行贷款提供担保。 52.证人陈某5证言证明：其老板夏某将位于古田县614路7支路3号盛达楼的1号、2号、3号商铺登记在其名下。后夏某还以上述商铺为潘家平的银行贷款提供担保。 53.古田工行出具的不良贷款明细表证明：至2019年10月29日，上述星城公司名下工行贷款有306.195814万元未收回，三旺公司名下工行贷款有842.838798万元未收回，闽丰公司名下工行贷款有541.153674万元未收回，家园公司名下工行贷款有949.958659万元未收回，广丰公司名下工行贷款有414.977726万元未收回，佳朋公司名下工行贷款有150.930195万元未收回；上述未收回贷款共计3206.054866万元。 54.古田县人民法院于2019年11月25日出具的《关于被执行人为潘家平、古田县盛达房地产有限责任公司等单位和个人的执行案件情况》证明： （1）古田工行要求广丰公司、佳朋公司、星城公司、安丰公司、闽丰公司返还金融借款申请执行一案，除已执行的用于抵押的房产外，目前尚无其他财产可供执行。 （2）古田工行要求三旺公司返还金融借款申请执行一案，除已执行的用于抵押的房产外，用于抵押该借款的盛达房地产公司名下的位于古田县变卖无人竞拍，拟进行再次评估拍卖。 （3）古田工行要求家园公司返还金融借款申请执行一案，除已执行的用于抵押的房产外，该借款保证人戴美仙与案外人罗明珠共有一套位于古田县盛丰星城一区8号楼-106铺的房地产，已被古田县人民法院查封并准备进行处置变现。 55.档案编号为201700094的古田信用社借款档案证明：2017年3月28日，家园公司以向李某5、林某5购买石板材需要资金向古田信用社贷款950万元，何铖烽作为法定代表人在合同上签名。盛丰建设公司、潘家平、赵某2、李某7、何铖烽作为该贷款保证人。 56.古田县人民法院（2018）闽0922民初2056号民事判决书证明：2018年9月28日，该院判决认定，闽丰公司等应返还古田信用社2017年3月28日的贷款950万元。 57.档案编号为201600052的古田信用社借款档案证明：2016年6月30日，闽丰公司以向陈成恩购买银耳等需要资金向古田信用社贷款300万元，张某1作为法定代表人在合同上签名。林某4、潘家平、张某1、江庆森、潘某1、佳朋公司作为该贷款保证人。 58.证人林某4证言证明：2016年，应潘家平要求，其为闽丰公司的古田信用社贷款提供担保。 59.古田县人民法院（2018）闽0922民初2254号民事判决书证明：2018年9月28日，该院判决认定，闽丰公司等应返还古田信用社2016年6月30日的贷款300万元。 60.档案编号为201600056的古田信用社借款档案证明：2016年5月31日，安丰公司以向周敏购买香菇等需要资金向古田信用社贷款300万元，李在满作为法定代表人在合同上签名。李在满、陈某7、陈某6、潘某1、佳朋公司作为该贷款保证人。 61.古田县人民法院（2018）闽0922民初2192号民事判决书证明：2018年9月26日，该院判决认定，安丰公司等应返还古田信用社2016年5月31日的贷款本金300万元。 62.古田信用社出具的《关于家园公司、闽丰公司、安丰公司贷款处置的情况说明》和贷款台账证明：古田信用社针对上述三笔共计1550万元贷款提起诉讼并在胜诉后申请执行，经古田县人民法院调解，保证人江庆森按保证份额代偿闽丰公司贷款50万元，保证人陈某6按保证份额代偿安丰公司贷款60万元，保证人陈某7按保证份额代偿安丰公司贷款60万元。至2019年11月20日，上述家园公司的贷款有950万元未返还，闽丰公司贷款有249.27万元未返还，安丰公司贷款有180万元未返还，未返还贷款金额共计1379.27万元。 证人陈某6证言、陈某6提供的汇款明细、证人陈某7证言、古田县人民法院（2018）闽0922民初1625号民事调解书、汇款凭证印证上述还款的事实。 63.证人陈某8证言证明：其名下的福建省良栋商贸有限公司与潘家平名下公司没有发生真实的交易。 64.证人余某1证言证明:登记在其妻子名下的古田县高晓食用菌经营部与潘家平名下公司未发生真实交易。 65.证人陈某9证言证明：亲戚潘家平借用其名义成立古田县葵葵食用菌经营部。该经营部的网银、营业执照、印证等放潘家平处。其未经营该经营部。 66.证人陈某10证言证明：其是潘家平姐夫。五六年前，潘家平借用其名义成立古田县宝桃农产品经营部。该经营部的网银、营业执照、印章等放在潘家平和李在满处。潘家平让其代表该经营部签过多份材料。 67.证人赵某1证言证明：2010年前后，潘家平借用其名义成立古田县赵某1食用菌辅料经营部。该经营部的网银、营业执照、印证等放潘家平处。其未经营该经营部。 68.证人张某2证言证明：2010年前后，潘家平借用其名义成立古田县海鸥食用菌经营部。该经营部的网银、营业执照、印证等放潘家平处。其未经营该经营部。 69.证人李某4证言证明：2010年左右，应潘家平要求，其设立李某4建材店。李在满带其至工商局办理手续和开设银行账户等。该店的营业执照等均在潘家平处。该建材店实际未经营。 70.证人李某5证言证明：2017年，家园公司一笔500万元资金汇入其银行账户，是潘家平返还其的钱款。 71.证人林某5证言证明：潘家平有一笔钱款从其银行账户过账，潘家平让李在满陪同其到银行办理转账手续。 72.证人李某6证言证明：其曾出借钱给潘家平，并使用陈成恩、周敏等人银行账户收取潘家平返还其的钱款。 73.证人卓某1证言证明：其名下的古田县升乃福商贸有限公司与潘家平名下公司没有发生真实交易。 74.证人施某1证言证明：其名下的古田县爱华食用菌经营部与潘家平名下公司没有发生真实交易。 75.证人何某1证言证明:2015年左右，表哥潘家平将古田县菌源农工业开发有限公司登记在其名下。后潘家平还让其跟随李在满去古田工行签署一些贷款或担保材料。 76.证人李某7证言证明:2010年左右，舅舅潘家平让其担任安丰公司、广丰公司、家园公司、星城公司、闽丰公司、三旺公司、佳朋公司会计。其主要工作是将李在满交给其的银行回单、转账凭证等为上述七家公司制作会计账、报税等。 77.证人刘某3证言证明:其约从2012年开始担任潘家平公司的会计助理。从2012年开始，潘家平不定期交给其一些家园公司等公司的财务报表和数据，其按潘家平要求录入电脑并打印输出交给潘家平。潘家平或李在满后还有要求对报表中的一些数据进行修改。 78.证人雷某1证言证明:潘家平以上述公司向古田县信用社申请贷款，信用社工作人员需到贷款公司现场拍照时，潘家平让其和李在满带信用社工作人员到潘家平朋友的店铺等地拍照。 79.证人郑某1证言证明：其系潘家平公司员工。2010年前后，应潘家平要求，其担任闽丰公司、古田县守华食用菌辅料经营部挂名的法定代表人。后潘家平以上述两公司向银行贷款，其帮助到银行办理贷款手续。 80.内资企业登记基本材料情况表证明：古田县泰丰建材经营部成立于2009年10月12日，经营者是陈某11。 81.证人陈某11证言证明：其系古田县人，不认识潘家平、李在满、张某1、陈靖等人。其没有经营古田县泰丰建材经营部”。 82.证人陈某12证言证明：2009年左右，其借用其兄陈某11的身份证到古田县工商局登记古田县泰丰建材经营部，并经营至2012年上半年，未办理过银行贷款或为他人担保。朋友张某1曾向其借用上述经营部的营业执照复印件。后张某1告诉其，所借营业执照复印件被李再满用于到银行开设“古田县泰丰建材经营部”银行账户，相应的银行卡也由李再满使用。 83.内资企业登记基本材料情况表证明：星城公司成立于2009年8月。2010年8月，法定代表人变更为陈靖，股东变更为陈靖、李某7。2016年12月，法定代表人变更为李某7，股东变更为李某7。 84.证人李某7证言证明：2010年，舅舅潘家平收购星城公司，让其担任挂名股东，让陈靖担任挂名的法定代表人。2016年底，因陈靖拒绝担任法定代表人，潘家平遂让其兼任。其知道星城公司没有实际经营。 85.证人陈靖证言证明:2012年左右，应潘家平的要求，其担任星城公司法定代表人，并以该公司名义向古田工行申请贷款，具体由其和李某7前往办理，所需材料由潘家平提供。2016年11月，其未再担任星城公司法定代表人。 86.内资企业登记基本材料情况表证明：三旺公司成立于2005年12月。2011年6月，该公司法定代表人和股东均变更为陈某13。 87.证人陈某13证言证明：丈夫潘家平让其担任三旺公司法定代表人，其不知道该公司具体情况。其按潘家平要求代表三旺公司在贷款材料上签名。 88.内资企业登记基本材料情况表证明：闽丰公司成立于2007年4月。2010年12月，法定代表人变更为郑某1，股东变更为陈某13、郑某1。2014年3月13日，法定代表人和股东均变更为夏某。2015年5月，法定代表人和股东均变更为张某1。 89.证人夏某证言证明：其于2007年成立闽丰公司。2010年，其以2万元将该公司转让给潘家平。2014年，其为购买银行股份，经与潘家平商量将该公司转回其名下。因潘家平曾使用该公司向银行贷款，2014年12月到了还贷时间，潘家平要求其帮助续贷，其同意。2015年初，其将闽丰公司转还潘家平。 90.证人张某1证言证明：其是潘家平公司员工。2015年，潘家平让其挂名担任闽丰公司法定代表人，并让其以该公司名义获取银行贷款。后李在满带其到古田信用社签订贷款材料，所获贷款由潘家平使用。 91.内资企业登记基本材料情况表证明：家园公司成立于2007年10月。2009年11月2日，法定代表人和股东均变更为赵某2。2016年3月，法定代表人变更为何铖烽，股东变更为赵某2和何铖烽。 92.证人赵某2证言证明：其系盛达房地产公司员工。潘家平让其挂名担任家园公司法定代表人等。2009年或2010年，潘家平让其以家园公司名义办理抵押贷款，李在满带其和妻子到银行办理贷款手续。2014年，潘家平让其以家园公司名义向古田信用社贷款950万元，李在满带其到银行办理手续。所获贷款均由潘家平使用。上述贷款到期后，潘家平让其到银行办理续贷手续。2016年，潘家平变更家园公司法定代表人。 93.证人何某2证言证明：2015年10月，其进入潘家平公司工作。一段时间后，潘家平将家园公司的法定代表人变更为由其担任。李在满带其到工商部门办理变更手续，潘家平还让其到古田信用社签贷款材料。 94.内资企业登记基本材料情况表证明：广丰公司成立于2008年5月。2009年5月，法定代表人变更为郭某，股东变更为郭某、李在满。2016年8月，法定代表人和股东均变更为瞿某1。 95.证人郭某证言证明：其系潘家平公司员工。2009年，潘家平让其担任广丰公司法定代表人，并要求以广丰公司名义获取贷款。后由潘家平或李在满带其到古田工行办理贷款。2016年，其离开潘家平公司，潘家平将广丰公司的法定代表人更换为瞿某1。 96.证人瞿某1证言证明：2016年，舅舅雷某1让其担任潘家平一家公司的法定代表人并以该公司帮助潘家平获取贷款。后李在满带其去工商、银行等部门办理相关手续。 97.内资企业登记基本材料情况表证明：佳朋公司成立于2011年2月。2013年6月，该公司法定代表人变更为潘某1，股东变更为李嘉嘉、潘某1。 98.证人潘某1证言证明：其系盛达房地产公司员工。潘家平让其挂名担任佳朋公司法定代表人，还让其以佳朋公司名义向古田工行贷款。 99.内资企业登记基本材料情况表证明：安丰公司成立于2009年1月。2012年3月，该公司法定代表人和股东均变更为李在满。 100.证人张某3证言证明:其系古田工行客户经理，曾负责办理广丰公司2009年6月29日的980万元贷款，星城公司2010年10月11日的180万元贷款和2010年11月2日的520万元贷款，佳朋公司2014年1月27日的530万元贷款。其在审查发放上述贷款时，均按规定操作，并和另一客户经理叶某2到实地考察。 101.证人叶某2证言证明:其系古田工行信贷员，曾负责办理闽丰公司2010年12月17日的680万元贷款，安丰公司2012年6月19日的475万元贷款，家园公司2010年3月30日的480万元贷款，三旺公司2011年6月20日的480万元贷款。上述四笔贷款每年结一次，闽丰公司和安丰公司的贷款曾由其他信贷员办理过。其在审查发放上述贷款时，均按规定操作，并和另一信贷员张某3到实地考察。 102.证人黄某2证言及辨认笔录证明:黄某2是古田信用社工作人员，曾办理家园公司、安丰公司、闽丰公司的古田信用社贷款业务。黄某2和其他信贷员有实地走访企业，但没有对财务报表作实地调查，对供货合同只审核所获贷款是否汇入合同指定的企业账户。安丰公司申请贷款时，相关材料由该公司法定代表人李在满提供。 103.证人江某1证言证明：其于2012年4月在古田信用社中小企业信贷部工作。其曾和黄某2一起经办家园公司、闽丰公司、安丰公司的贷款业务。其和黄某2曾到申请贷款企业实地调查过。 104.被告人潘家平、李在满上述事实供认不讳。 二、盛达房地产公司、被告人潘家平骗取工行贷款14969万元的事实 2002年12月，被告人潘家平入股盛达房地产公司。从2008年6月起，潘家平成为盛达房地产公司控股股东，并担任该公司法定代表人、董事长兼总经理。2014年6月至2016年5月间，经潘家平决定，盛达房地产公司与他人签订虚假房屋买卖合同，并伪造虚假的收入证明、银行流水、销售发票等，以104处房产作为抵押，骗取古田工行按揭贷款14969万元。至2019年10月28日，上述贷款有13489.037212万元不能返还。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.证人陈某14证言证明：其向潘家平催讨500万元欠款，潘家平提议让她找人与盛达房地产公司签订虚假购房协议，以此向银行办理按揭贷款，以返还她的借款，其便找来舅舅戴培诚。潘家平带其舅舅、舅妈办理了贷款手续。后潘家平未将该笔贷款给其。 2.证人戴某2证言证明：2016年下半年，外甥女陈美铃称，因潘家平缺乏资金，要求以其名义帮助潘家平登记三间商铺，以办理贷款返还潘家平欠陈美铃的借款。后潘家平让其和妻子廖秋云在三份购房合同上签名，以及让售楼部工作人员带他们到工行办理贷款手续。 3.编号为Ｂ-5-2015-393的贷款材料，内容为：2015年12月15日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场245号铺给戴某2、廖秋云，并开具编号为00170812、00196801的发票。2015年12月24日，戴某2以需要支付上述购房款向古田工行贷款41万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 4.编号为Ｂ-5-2015-394的贷款材料，内容为：2015年12月15日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场102号铺给戴某2、廖秋云，并开具编号为00170811、00196800的发票。2015年12月24日，戴某2以支付上述购房款向古田工行贷款75万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 5.编号为Ｂ-5-2015-392的贷款材料，内容为：2015年12月15日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场308铺给戴某2、廖秋云，并开具编号为00170813、00170814、00196802的发票。2015年12月24日，戴某2以支付上述购房款向古田工行贷款99万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 6.证人吴某3证言及辨认笔录证明：2015年下半年，潘家平称资金周转不灵，要求将商铺记在吴某3名下，让吴某3帮助贷款。因潘家平大客户，吴某3只好同意。后陈靖安排吴某3夫妻二人签订商品房买卖合同，并到古田工行办理贷款手续。此外，吴某3还应潘家平要求找外甥陈某15、姐夫江某3帮助潘家平贷款。潘家平未给吴某3好处。 7.编号为Ｂ-5-2015-419的贷款材料，内容为：2014年5月9日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场450铺给吴某3、陈翠荣，并开具编号为00170709、00170710、00170711、00170712、00170713、00170714、00196650、00196652、00196653、00196654的发票。2015年11月23日，吴某3以支付上述购房款向古田工行贷款417万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 8.编号为Ｂ-5-2015-458的贷款材料，内容为：2014年5月9日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场448铺给吴某3、陈翠荣，并开具编号为00170705、00170706、00196647、00196646的发票。2015年11月23日，吴某3以支付上述购房款向古田工行贷款128万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 9.编号为Ｂ-5-2015-457的贷款材料，内容为：2015年11月17日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场449铺给吴某3、陈翠荣，并开具编号为00170707、00170708、00196648、00196649的发票。2015年11月23日，吴某3以支付上述购房款向古田工行贷款155万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 10.证人陈某15证言证明：2016年，表叔潘家平要求将一间商铺记在其名下，让其帮助贷款，其同意。后潘家平公司工作人员让其签订一份商品房买卖合同，并带其到古田工行办理贷款手续。其实际未购买上述房产。 11.编号为Ｂ-5-2016-88的贷款材料，内容为：2016年4月28日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-107铺给陈某15，并开具编号为00197903、00197904、00354623、00354624的发票。2016年5月9日，陈某15以支付上述购房款向古田工行贷款164万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 12.证人林某6证言证明：其经由潘家平侄儿雷某1介绍认识潘家平。2015年下半年，潘家平称，将数个商铺记在其名下，请其帮助贷款，其同意。后其和前妻江碧霞、公司股东林万羽夫妻等到潘家平公司签署相关材料并到古田工行办理贷款手续。潘家平未许诺其好处费。应潘家平请求，其还找吴某4、包书存、其女朋友陈某17帮助潘家平贷款。 13.编号为Ｂ-5-2015-369的贷款材料，内容为：2015年10月9日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场351铺给林某6、江碧霞、林万羽、林芳，并开具编号为00169555、00169556、00169557、00169558、00169559、00196375、00196376、00196377、00196378的发票。2015年10月21日，林某6以支付上述购房款向古田工行贷款172万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 14.编号为Ｂ-5-2015-368的贷款材料，内容为：2015年10月9日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场349铺给林某6、江碧霞、林万羽、林芳，并开具编号为00169524、00169527、00196371、00196372的发票。2015年10月20日，林某6以支付上述购房款向古田工行贷款153万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 15.编号为Ｂ-5-2015-367的贷款材料，内容为：2015年10月9日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场350铺给林某6、江碧霞、林万羽、林芳，并开具编号为00169526、00169528、00169554、00196373、00196374的发票。2015年10月20日，林某6以支付上述购房款向古田工行贷款181万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 16.证人包书存证言证明：2015年12月，朋友林某6称，潘家平要将盛丰星城·时代广场的两间商铺记在其名下以获取贷款，贷款后由潘家平返还，请其帮忙。碍于与林某6的朋友及同村关系，其同意。数日后，李在满让其夫妻二人在相关材料上签名，并带其到古田工行办理贷款手续。潘家平未给其好处。 17.编号为B-5-2015-413的贷款材料，内容为：2015年12月12日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-121铺给包书存、张小兰，并开具编号为00170795、00170794、00196784、00196785的发票。2015年12月18日，包书存以支付上述购房款向古田工行贷款106万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 18.编号为B-5-2015-412的贷款材料，内容为：2015年12月12日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-122铺给包书存、张小兰，并开具编号为00170796、00170797、00196786、00196787的发票。2015年12月18日，包书存以支付上述购房款向古田工行贷款108万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 19.证人周某证言证明：其从2011年起将公司挂靠在潘家平公司名下承揽工程。2015年11月，潘家平提出，资金周转困难，要求将盛丰时代广场三间商铺记在其名下，以其名义获取工行贷款，贷款由潘家平返还，碍于与潘家平的挂靠关系等其同意。数日后，李在满让其和妻子到盛丰时代广场售楼部签订购房合同等，以及带其夫妻二人到古田工行办理贷款手续。 20.编号为Ｂ-5-2015-466的贷款材料，内容为：2015年11月24日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场107铺给周某、詹巧惠，并开具编号为00170742、00170743、00196635、00196636的发票。2015年11月30日，周某以支付上述购房款向古田工行贷款105万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 21.编号为Ｂ-5-2015-465的贷款材料，内容为：2015年11月24日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场210铺给周某、詹巧惠，并开具编号为00170744、00170745、00196637、00196638的发票。2015年11月30日，周某以支付上述购房款向古田工行贷款128万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 22.编号为Ｂ-5-2015-464的贷款材料，内容为：2015年11月24日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场410铺给周某、詹巧惠，并开具编号为00170746、00170747、00196639的发票。2015年11月30日，周某以支付上述购房款向古田工行贷款89万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 23.证人林某7证言证明：其是潘家平朋友。2012年左右，潘家平以公司投资房地产缺少资金向其借钱，约定月息2％、一年一结，其同意。后潘家平还陆续数次向其借款，共计230万元。至2015年10月，潘家平共欠其本息近400万。经多次催讨，潘家平提出以价值670万元左右的三间商铺折抵欠款，但要以该商铺办理银行贷款，所获钱款由潘家平使用和返还，其同意。之后，其夫妻二人与潘家平公司签订三间商铺买卖合同，并到古田工行办理贷款手续。 24.编号为Ｂ-5-2015-440的贷款材料，内容为：2015年10月9日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场101铺给林某7，并开具编号为00170641、00196620的发票。2015年10月27日，林某7以支付上述购房款向古田工行贷款181万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 25.编号为Ｂ-5-2015-439的贷款材料，内容为：2015年10月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场203铺给林某7，并开具编号为00170642、00170643、00196621、00196622的发票。2015年10月27日，林某7以支付上述购房款向古田工行贷款104万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 26.编号为Ｂ-5-2015-438贷款材料，内容为：2015年10月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场302铺给林某7，并开具编号为00170644、00170645、00196624、00196623的发票。2015年10月27日，林某7以支付上述购房款向古田工行贷款124万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 27.证人吴某4证言证明：2016年1月，朋友林某6称，要将古田的两间商铺记在其名下，以其名义帮助潘家平获取银行贷款。经林某6多次要求，其同意。后林某6带其到盛丰星城售楼部签订房屋买卖合同，以及到古田工行办理贷款手续。其未从中获得好处。 28.编号为Ｂ-5-2016-70的贷款材料，内容为：2016年1月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-106铺给吴某4，并开具编号为00196682、00196683、00196684、00196685、00196686、00197812、00197813、00197814、00197815、00197816的发票。2016年1月22日，吴某4以支付上述购房款向古田工行贷款404万元，并上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 29.编号为Ｂ-5-2016-71的贷款材料，内容为：2016年1月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-117铺给吴某4，并开具编号为00196681、00197817的发票。2016年1月22日，吴某4以支付上述购房款向古田工行贷款55万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 30.证人张某1证言证明：2014年，其向潘家平催讨工程款。潘家平提出将盛丰星城的一套别墅记在其妻子汪某名下，待获得银行贷款后还款给其，其同意。后其妻子帮助潘家平向银行贷款，但潘家平未按约给款。2015年，其再次向潘家平催讨工程款。潘家平提议将盛丰时代广场的商铺记在其名下向工行贷款，以返还其欠款。后李在满让其在相关材料上签字，并带其到工行办理贷款手续。潘家平亦未按约给款。此外，按潘家平要求，其还让徒弟郑某2、客户卓某2帮助潘家平贷款。 31.编号为Ｂ-5-2015-449的贷款材料，内容为：2015年11月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场217铺给张某1，并开具编号为00170692、00196657的发票。2015年11月11日，张某1以支付上述购房款向古田工行贷款66万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 32.编号为Ｂ-5-2015-448的贷款材料，内容为：2015年11月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场220铺给张某1，并开具编号为00170693、00170694、00196658、00196659的发票。2015年11月11日，张某1以支付上述购房款向古田工行贷款117万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 33.编号为Ｂ-5-2015-450的贷款材料，内容为：2015年11月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场129铺给张某1，并开具编号为00170691、00196656、00196655等发票。2015年11月11日，张某1以支付上述购房款向古田工行贷款138万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 34.证人赵某3证言证明：2015年8月，其向潘家平催要借款。潘家平提出将两间商铺抵给其，其同意。因此，潘家平将盛丰时代广场的163、248两间商铺登记到其名下，并以此分别贷款137万元、613万元。该贷款由潘家平使用，其未支付上述两个商铺的首付款。 35.编号为Ｂ-5-2015-315的贷款材料，内容为：2015年8月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场163铺给赵某3，并开具编号为00169543、00169544、00170664、00170665的发票。2015年8月26日，赵某3以支付上述购房款向古田工行贷款137万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 36.编号为Ｂ-5-2015-316的贷款材料，内容为：2015年8月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场248铺给赵某3，并开具编号为00169542、00169535、00169536、00169537、00169538、00169539、00169540、00170667、00170666、00170668、00170669、00170670、00170671、00170672的发票。2015年8月26日，赵某3以支付上述购房款向古田工行贷款613万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 37.证人黄某3证言证明：2015年12月，其向潘家平催讨工程款。潘家平提出，将盛丰时代广场的三间商铺记其名下，如潘家平到时出售上述商铺需要通过其，其便可领回钱款，其同意。后其到盛丰时代广场售楼部签订购房合同，潘家平还让他人带其到工行办理贷款手续。 38.编号为Ｂ-5-2015-408的贷款材料，内容为：2015年12月4日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场305铺给黄某3、陈小珍，并开具编号为00170778、00196777的发票。2015年12月11日，黄某3以支付上述购房款向古田工行贷款99万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 39.编号为Ｂ-5-2015-407的贷款材料，内容为：2015年12月4日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场306铺给黄某3、陈小珍，并开具编号为00170779、00196778的发票。2015年12月11日，黄某3以支付上述购房款向古田工行贷款99万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 40.编号为Ｂ-5-2015-406的贷款材料，内容为：2015年12月4日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-113铺给黄某3、陈小珍，并开具编号为00170776、00170777、00196775、00196776的发票。2015年12月11日，黄某3以支付上述购房款向古田工行贷款186万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 41.证人李某8真证言证明：2014年3月至2016年底，其在潘家平公司从事售楼工作，丈夫李在满也在潘家平公司上班。2015年11月左右，潘家平称要将三间商铺记在其名下，以其名义获取贷款，以给他们发工资等。因夫妻二人均在潘家平公司上班，只好同意。后潘家平让其签订购房合同以及到工行办理贷款手续。 42.编号为Ｂ-5-2015-379的贷款材料，内容为：2015年11月26日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场309铺给李某8真，并开具编号为00170754、00170753、00196763、00196764的发票。2015年12月1日，李某8真以支付上述购房款向古田工行贷款123万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 43.编号为Ｂ-5-2015-380的贷款材料，内容为：2015年11月26日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场110铺给李某8真，并开具编号为00170751、00170752、00196761、00196762的发票。2015年12月1日，李某8真以支付上述购房款向古田工行贷款133万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 44.编号为Ｂ-5-2015-378的贷款材料，内容为：2015年11月26日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场311铺给李某8真，并开具编号为00170755、00170756、00196765、00196766的发票。2015年12月1日，李某8真以支付上述购房款向古田工行贷款116万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 45.证人潘某1证言证明：其从2012年开始在盛达房地产公司上班。2016年下半年，潘家平要求将盛丰时代广场的三间商铺记在其名下，让其帮助办理按揭贷款，以发放公司员工工资等，其同意。后公司同事林某9带其到售楼部签订房屋买卖合同，以及其到古田工行办理贷款手续。潘家平没有给其好处。 46.编号为Ｂ-5-2016-76的贷款材料，内容为：2016年3月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-108铺给潘某1、魏爱琼，并开具编号为00169603、00383960的发票。2016年4月8日，潘某1以支付上述购房款向古田工行贷款19万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 47.编号为Ｂ-5-2016-77的贷款材料，内容为：2016年3月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-148铺给潘某1、魏爱琼，并开具编号为00169594、00169601、00169604、00169605、00169606、00169607、00169608、00169609、00383961、00383962、00383963、00383964、00383965、00383966、00383967、00383968的发票。2016年4月8日，潘某1以支付上述购房款向古田工行贷款722万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 48.编号为Ｂ-5-2016-78的贷款材料，内容为：2016年3月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-102铺给潘某1、魏爱琼，并开具编号为00169591、00169592、00383959、00383958的发票。2016年4月8日，潘某1以支付上述购房款向古田工行贷款103万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 49.证人江某2证言证明：2015年底，朋友雷某1要求借用其名义“登记”盛丰时代广场的三间商铺，并称钱款由雷某1自己负责，其同意。后李在满让其在购房合同上签名，并带其至工行办理贷款手续。其未从中获取好处。 50.证人雷某1证言证明：2016年初，应其妻子的舅舅潘家平的要求，其让江某2帮助将盛丰时代广场的三间商铺等记在江某2名下。后还让江某2联系李再满以办理相关手续。 51.编号为Ｂ-5-2015-415的贷款材料，内容为：2015年12月12日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场405铺给江某2、庄顺香，并开具编号为00170800、00196794的发票。2015年12月21日，江某2以支付上述购房款向古田工行贷款98万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 52.编号为Ｂ-5-2015-416的贷款材料，内容为：2015年12月12日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场219铺给江某2、庄顺香，并开具编号为00170799、00196793的发票。2015年12月21日，江某2以支付上述购房款向古田工行贷款64万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 53.编号为Ｂ-5-2015-414的贷款材料，内容为：2015年12月12日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场218铺给江某2、庄顺香，并开具编号为00170798、00196792的发票。2015年12月21日，江某2以支付上述购房款向古田工行贷款74万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 54.编号为Ｂ-5-2015-422的贷款材料，内容为：2015年12月12日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ15幢401号房给江某2、庄顺香，并开具编号为00196513、00196557的发票。2015年12月24日，江某2以支付上述购房款向古田工行贷款54万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 55.证人黄某1证言证明：其系福建省盛丰建设工程发展有限责任公司（下称盛丰建设公司）员工。2015年10月，潘家平告诉其自己资金周转困难，要求将三间商铺记在其名下，让其帮助贷款。因其长期承包潘家平公司工程，且与潘家平是朋友，便同意。数日后，其签订商品房买卖合同，李在满带其和妻子陈碧清到工行办理贷款手续。 56.编号为Ｂ-5-2015-446的贷款材料，内容为：2015年10月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场303铺给黄某1，并开具编号为00170651、00170650、00196618、00196619的发票。2015年10月26日，黄某1以支付上述购房款向古田工行贷款122万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 57.编号为Ｂ-5-2015-445的贷款材料，内容为：2015年10月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场208铺给黄某1，并开具编号为00170648、00170649、00196617的发票。2015年10月26日，黄某1以支付上述购房款向古田工行贷款162万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 58.编号为Ｂ-5-2015-444的贷款材料，内容为：2015年10月18日，盛达房地产公司以283.6146万元出售盛丰星城·时代广场106铺给黄某1，并开具编号为00170646、00170647、00196614、00196615的发票。2015年10月26日，黄某1以支付上述购房款向古田工行贷款127万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 59.证人陈某16证言证明：2016年5月，表舅潘家平要求将数个商铺记在其名下，让其帮助贷款，其同意。后其与潘家平公司签订相关材料，潘家平公司员工带其到古田工行办理贷款手续。 60.编号为Ｂ-5-2016-89的贷款材料，内容为：2016年5月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场149铺给陈某16，并开具编号为04245700、00354622的发票。2016年5月16日，陈某16以支付上述购房款向古田工行贷款29万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 61.编号为Ｂ-5-2016-91的贷款材料，内容为：2016年5月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场147铺给陈某16，并开具编号为04245698、00354620的发票。2016年5月16日，陈某16以支付上述购房款向古田工行贷款28万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 62.编号为Ｂ-5-2016-90的贷款材料，内容为：2016年5月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场148铺给陈某16，并开具编号为04245699的发票。2016年5月16日，陈某16以支付上述购房款向古田工行贷款29万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 63.证人李某7证言证明：2015年底，舅舅潘家平要求将三间商铺记在其名下，让其帮助贷款。后其与潘家平公司签订购房合同，并到古田工行办理贷款手续 64.编号为Ｂ-5-2015-462的贷款材料，内容为：2015年11月16日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场401铺给李某7、雷某1，并开具编号为00170697、00170698、00196641的发票。2015年11月23日，李某7以支付上述购房款向古田工行贷款99万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 65.编号为Ｂ-5-2015-461的贷款材料，内容为：2015年11月16日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场402铺给李某7、雷某1，并开具编号为00170700、00170699、00196642、00196643的发票。2015年11月23日，李某7以支付上述购房款向古田工行贷款106万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 66.编号为Ｂ-5-2015-460的贷款材料，内容为：2015年11月16日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场408铺给李某7、雷某1，并开具编号为00170701、00170702、00196644、00196645的发票。2015年11月23日，李某7以支付上述购房款向古田工行贷款115万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 67.证人黄某4证言证明：其向潘家平催要工程款，潘家平提出将盛丰时代广场108号、119号、317号商铺记在其名下，以让其放心，同时要求其帮助办理银行贷款。其同意。后其提供相关材料给李在满，李在满带其到工行办理手续。陈靖送贷款材料给其妻子签名。 68.编号为Ｂ-5-2015-418的贷款材料，内容为：2015年12月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场119铺给黄某4、林兰芳，并开具编号为00170782、00170783、00196812、00196813的发票。2015年12月22日，黄某4以支付上述购房款向古田工行贷款63万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 69.编号为Ｂ-5-2015-419的贷款材料，内容为：2015年12月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场108铺给黄某4、林兰芳，并开具编号为00170780、00170781、00196814、00196815的发票。2015年12月22日，黄某4以支付上述购房款向古田工行贷款120万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 70.编号为Ｂ-5-2015-417的贷款材料，内容为：2015年12月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场317铺给黄某4、林兰芳，并开具编号为00170784、00170785、00196816、00196817的发票。2015年12月22日，黄某4以支付上述购房款向古田工行贷款114万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 71.证人卓某2证言证明：2016年3月和6、7月，其兄卓维顺被张某1拖欠材料款，张某1被潘家平拖欠工程款。张某1提出，将潘家平公司的两间商铺记在其名下，帮助潘家平获取银行贷款后即可还款。后其到盛丰星城售楼部签订两份合同，李在满带其和妻子蒋秀斌到古田工行办理贷款手续。贷款后其兄卓维顺未收到钱款。 72.编号为Ｂ-5-2016-84的贷款材料，内容为：2016年4月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-101铺给卓某2，并开具编号为00197890、00354625的发票。2016年4月27日，卓某2以支付上述购房款向古田工行贷款77万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 73.编号为Ｂ-5-2016-85的贷款材料，内容为：2016年4月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-103铺给卓某2，并开具编号为00197892、00197891、00354626、00354627的发票。2016年4月27日，卓某2以支付上述购房款向古田工行贷款116万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 74.编号为Ｂ-5-2016-136的贷款材料，内容为：2016年7月13日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场2301房给卓某2，并开具编号为04245756、00383977、00383978的发票。2016年7月25日，卓某2以支付上述购房款向古田工行贷款171万元，并以上述房产作为抵押物向古田县国土资源局办理抵押权预告登记。 75.证人戴某3证言证明：其于2011年左右至2016年初在盛达房地产公司上班。2015年12月左右，潘家平要求将盛丰时代的三间商铺记在其名下，让其帮助贷款。因潘家平是公司老板，其不好拒绝。后其与妻子肖燕英到售楼部签订三份购房合同，并到古田工行办理贷款手续。 76.编号为Ｂ-5-2015-391的贷款材料，内容为：2015年12月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场310铺给戴某3、肖燕英，并开具编号为00170825、00196797的发票。2015年12月24日，戴某3以支付上述购房款向古田工行贷款63万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 77.证人陆某2证言证明：其系于2010年至2016年初在盛达房地产公司上班。2015年12月左右，潘家平要求将盛丰时代广场的三间商铺记在其名下，让其帮助贷款。因潘家平是公司老板，其不好拒绝。后其签三份购房合同，并到古田工行办理贷款手续。 78.编号为Ｂ-5-2015-388的贷款材料，内容为：2015年12月14日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-111铺给陆某2，并开具编号为00170808、00170809、00196788、00196789的发票。2015年12月18日，陆某2以支付上述购房款向古田工行贷款136万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 79.编号为Ｂ-5-2015-386的贷款材料，内容为：2015年12月15日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场417铺给陆某2，并开具编号为00170815、00196791的发票。2015年12月18日，陆某2以支付上述购房款向古田工行贷款75万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 80.编号为Ｂ-5-2015-387的贷款材料，内容为：2015年12月14日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场318铺给陆某2，并开具编号为00170810、00196790的发票。2015年12月18日，陆某2以支付上述购房款向古田工行贷款98万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 81.证人丁某1证言证明：2015年12月，其向潘家平催讨欠款。潘家平提出将时代广场-120号、113号、115号商铺记在其名下，其帮助贷款，所获贷款由潘家平使用并返还，以及如上述商铺出卖给其相应钱款，不能出卖可降低价格抵给其；其同意。后贷款共计276万元。银行按揭贷款先由潘家平返还，2016年11月潘家平不能还款，其帮助返还3个月。 82.编号为Ｂ-5-2015-396的贷款材料，内容为：2015年12月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场113铺给丁某1、陈丽斌，并开具编号为00170839、00196822的发票。2015年12月25日，丁某1以支付上述购房款向古田工行贷款68万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 83.编号为Ｂ-5-2015-395的贷款材料，内容为：2015年12月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场115铺给丁某1、陈丽斌，并开具编号为00170840、00196823的发票。2015年12月25日，丁某1以支付上述购房款向古田工行贷款94万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 84.编号为Ｂ-5-2015-397的贷款材料，内容为：2015年12月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-120铺给丁某1、陈丽斌，并开具编号为00170837、00170838、00196824、00196825的发票。2015年12月25日，丁某1以支付上述购房款向古田工行贷款114万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 85.证人郑某2证言证明：其师傅张某1承包潘家平公司的水电工程。2016年3、4月，张某1称潘家平会将一套房子记在其名下，以获取银行贷款给潘家平使用。因张某1是其师傅，其不好拒绝。后李在满与其联系，其先到潘家平公司签订购房合同，再到古田工行办理贷款手续。 86.编号为Ｂ-5-2016-115的贷款材料，内容为：2015年12月3日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场2108房给郑某2，并开具编号为00354631、00354630的发票等。2016年4月15日，郑某2以支付上述购房款向古田工行贷款105万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 87.证人黄某5证言证明：其于2014年下半年到盛达房地产公司上班。2015年12月，潘家平要求将盛丰时代广场的三间商铺记在其名下，让其帮助贷款。后其签订三份购房合同，李在满带其与妻子廖茂金到古田工行办理贷款手续。潘家平原承诺年底多给他些奖金，后未兑现。 88.编号为Ｂ-5-2015-426的贷款材料，内容为：2015年12月20日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场403铺给黄某5、廖茂金，并开具编号为00170836、00196805的发票。2015年12月29日，黄某5以支付上述购房款向古田工行贷款83万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 89.编号为Ｂ-5-2015-427的贷款材料，内容为：2015年12月20日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-109铺给黄某5、廖茂金，并开具编号为00170834、00196803的发票。2015年12月29日，黄某5以支付上述购房款向古田工行贷款76万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 90.编号为Ｂ-5-2015-428的贷款材料，内容为：2015年12月20日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场130铺给黄某5、廖茂金，并开具编号为00170835、00196804的发票。2015年12月29日，黄某5以支付上述购房款向古田工行贷款53万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 91.证人余某3证言证明：2015年11月，经堂姐林冬钗介绍，潘家平要求将盛丰时代广场的两间商铺记在其名下，让其帮助贷款，其同意。后潘家平让其和妻子张某2签购房合同，李在满带其夫妻到古田工行办理贷款手续。 92.编号为Ｂ-5-2015-452的贷款材料，内容为：2015年10月8日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场201铺给张某2、余某3，并开具编号为00170629、00170630、00196660、00196661的发票。2015年11月10日，张某2以支付上述购房款向古田工行贷款141万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 93.编号为Ｂ-5-2015-451的贷款材料，内容为：2015年10月8日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场202铺给张某2、余某3，并开具编号为00170631、00170632、00176662、00176663的发票。2015年11月10日，张某2以支付上述购房款向古田工行贷款141万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 94.证人游某2证言证明：2015年12月，其向潘家平催要工程款。潘家平提出，将盛丰时代广场的三间商铺记在其名下，其帮助向银行贷款后给其钱款，其同意。后其和妻子黄丽金到潘家平公司签订购房合同，并到古田工行办理贷款手续，但潘家平未按约给款。 95.编号为Ｂ-5-2015-409的贷款材料，内容为：2015年12月3日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-112铺给游某2，并开具编号为00170771、00170772、00170773、00196770、00196771、00196772的发票。2015年12月11日，游某2以支付上述购房款向古田工行贷款222万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 96.编号为Ｂ-5-2015-411的贷款材料，内容为：2015年12月3日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场120铺给游某2，并开具编号为00170774、00196773的发票。2015年12月11日，游某2以支付上述购房款向古田工行贷款95万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 97.编号为Ｂ-5-2015-410的贷款材料，内容为：2015年12月3日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场209铺给游某2，并开具编号为00170775、00196774的发票。2015年12月11日，游某2以支付上述购房款向古田工行贷款81万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 98.证人陈某17证言证明：2016年4月左右，朋友林某6称，潘家平要将一间商铺记在其名下，让其帮助贷款。后潘家平公司员工带其到古田工行办理贷款手续。 99.编号为Ｂ-5-2016-87的贷款材料，内容为：2016年4月25日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-118铺给陈某17，并开具编号为00197895、00197896的发票。2016年4月28日，陈某17以支付上述购房款向古田工行贷款117万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 100.证言夏雅平证言证明：其和潘家平的嫂子林某4是多年朋友。2015年10月，林某4称，将盛丰时代广场的几间商铺记在其名下，让其帮助潘家平贷款，其以后如有资金可直接购买；其同意。后其到潘家平公司签订购房合同，并和丈夫叶耀前到银行办理贷款。其实际未购买上述商铺。 101.编号为B-5-2015-435的贷款材料，内容为：2015年9月29日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场103铺给叶耀前、夏雅平，并开具编号为00170611、00170612、00170613、00196625、00196626的发票。2015年10月14日，叶耀前以支付上述购房款向古田工行贷款203万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 102.编号为B-5-2015-434的贷款材料，内容为：2015年9月29日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场105铺给叶耀前、夏雅平，并开具编号为00170615、00170614、00170616、00196628、00196629的发票。2015年10月14日，叶耀前以支付上述购房款向古田工行贷款193万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 103.编号为B-5-2015-433的贷款材料，内容为：2015年9月29日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场109铺给叶耀前、夏雅平，并开具编号为00170617、00170618、00196630的发票。2015年10月14日，叶耀前以支付上述购房款向古田工行贷款88万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 104.证人陈某6证言证明：2015年底，姐夫潘家平要求将三间商铺记在其名下，让其帮助贷款；其同意。后其和丈夫余强到潘家平公司，在相关材料上签名。 105.编号为Ｂ-5-2015-383的贷款材料，内容为：2015年12月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城﹒时代广场206铺给陈某6、余强，并开具编号为00170792、00196783的发票。2015年12月15日，陈某6以支付上述购房款向古田工行贷款83万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 106.编号为Ｂ-5-2015-384的贷款材料，内容为：2015年12月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城﹒时代广场112铺给陈某6、余强，并开具编号为00170790、00170791、00196781、00196782的发票。2015年12月15日，陈某6以支付上述购房款向古田工行贷款106万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 107.编号为Ｂ-5-2015-385的贷款材料，内容为：2015年12月7日，盛达房地产公司出售盛丰星城﹒时代广场-105铺给陈某6、余强，并开具编号为00170786、00170789、00196779、00196780的发票。2015年12月15日，陈某6以支付上述购房款向古田工行贷款106万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 108.证人陆某3证言证明：2013年2月左右，其到潘家平公司上班。2016年1月，潘家平提出公司需要资金，要求将盛丰时代广场的商铺记在其名下，让其帮助贷款，潘家平还以不支付其工资相威胁；其只好同意。后其到售楼部签订购房合同，林某9带其夫妻二人到古田工行在相关材料上签名。 109.编号为Ｂ-5-2016-29的贷款材料，内容为：2016年1月26日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-147铺给陆某3、卢飞莺，并开具编号为00167011、00167013、00167012、00197828、00197829、00197830的发票。2016年2月4日，卢飞莺以支付上述购房款向古田工行贷款366万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 110.编号为Ｂ-5-2016-28的贷款材料，内容为：2016年1月26日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-119铺给陆某3、卢飞莺，并开具编号为00167010、00167009、00197826、00197827的发票。2016年2月4日，卢飞莺以支付上述购房款向古田工行贷款115万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 111.证人李某9证言证明：2015年，潘家平称要送其两个商铺。后其到潘家平公司签相关材料，潘家平公司的两个员工带其到工商银行办理贷款手续，其记得其中一个是李在满。其未支付上述商铺的首付款。 112.编号为Ｂ-5-2015-457的贷款材料，内容为：2015年10月1日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场155铺给李某9，并开具编号为00170619、00170620、00170621、00170635、00196610、00196611的发票。2015年10月20日，李某9以支付上述购房款向古田工行贷款171万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 113.编号为Ｂ-5-2015-436的贷款材料，内容为：2015年10月1日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场118铺给李某9，并开具编号为00170622、00170623、00196608、00196609的发票。2015年10月20日，李某9以支付上述购房款向古田工行贷款131万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 114.编号为B-5-2016-133的贷款材料，内容为：2016年7月11日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场2501房给林智民，并开具编号为004245754、00383981、00383982的发票。2016年7月20日，林智民以支付上述购房款向古田工行贷款175万元，并以上述房产作为抵押物向古田县国土资源局办理抵押权预告登记。 115.证人瞿某2证言证明：2015年底，妻子的叔叔黄盛焰称要求将盛丰时代广场的数个商铺记在其名下，以获得银行按揭贷款。随后，其和妻子黄宁到售楼部签订一部分材料，到古田工行签订一部分材料，获取贷款250多万元。 116.编号为Ｂ-5-2015-425的贷款材料，内容为：2015年12月15日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场207铺给瞿某2、黄宁，并开具编号为00170801、00170802、00196818的发票。2015年12月25日，瞿某2以支付上述购房款向古田工行贷款78万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用瞿某2的6212261407003750052账户。 117.编号为Ｂ-5-2015-423的贷款材料，内容为：2015年12月13日，盛达房地产公司以222.3573万元出售盛丰星城·时代广场431铺给瞿某2、黄宁，并开具编号为00170804、00170805、00196819、00196820的发票。2015年12月25日，瞿某2以支付上述购房款向古田工行贷款111万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用瞿某2的6212261407003750052账户。 118.编号为Ｂ-5-2015-424的贷款材料，内容为：2015年12月13日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场407铺给瞿某2、黄宁，并开具编号为00170803、00196821的发票。2015年12月25日，瞿某2以支付上述购房款向古田工行贷款60万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用瞿某2的6212261407003750052账户。 119.证人彭某1证言证明：2015年底，朋友黄盛焰要求将盛丰时代广场商铺两个商铺记在其名下，并申请银行按揭贷款。随后，其在黄盛焰安排下到时代广场售楼部签一部分材料，到古田工行签一部分材料。 120.编号为Ｂ-5-2015-420的贷款材料，内容为：2015年12月13日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场416铺给彭某1，并开具编号为00170807、00196799的发票。2015年12月24日，彭某1签以支付上述购房款向古田工行贷款97万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用彭某1的6222081407000870413账户。 121.编号为Ｂ-5-2015-421的贷款材料，内容为：2015年12月15日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-115铺给彭某1，并开具编号为00170806、00196798的发票。2015年12月24日，彭某1以支付上述购房款向古田工行贷款70万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用彭某1的6222081407000870413账户。 122.证人陈某18证言证明：2015年，丈夫黄盛焰告诉其，潘家平欠黄盛焰钱款，故以盛丰时代广场商铺抵偿。黄盛焰将盛丰时代广场156号、-110号、121号铺记在其名下，并让其到银行办理按揭贷款。三笔贷款总额728万元，从2016年10月开始逾期。 123.编号为B-5-2015-401的贷款材料，内容为：2015年12月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城﹒时代广场156铺给陈桂蝉、黄盛焰，并开具编号为00170822、00170823、00170824、00196829、00196830、00196831的发票。2015年12月29日，陈桂蝉以支付上述购房款向古田工行贷款220万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用陈桂蝉的6212261407004242802账户。 124.编号为B-5-2015-403的贷款材料，内容为：2015年12月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城﹒时代广场-110铺给陈桂蝉、黄盛焰，并开具编号为00170817、00170818、00196832、00196833的发票。2015年12月29日，陈桂蝉以支付上述购房款向古田工行贷款138万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用陈桂蝉的6212261407004242802账户。 125.编号为B-5-2015-402的贷款材料，内容为：2015年12月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城﹒时代广场121铺给陈桂蝉、黄盛焰，并开具编号为00170819、00170820、00170821、00196826、00196827、00196828的发票。2015年12月29日，陈桂蝉以支付上述购房款向古田工行贷款237万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。返还贷款系使用陈桂蝉的6212261407004242802账户。 126.证人李在满庭审证言、李在满提供的盛丰时代广场及别墅月供一览表:以上以彭某1、瞿某2、陈桂蝉名义获取的银行贷款，均由李在满经手返还。 127.证人汪某证言证明：2014年6月，张某1告诉其，潘家平要将盛丰星城﹒时代广场的一套别墅记在其名下，以其名义向工行贷款，否则潘家平不能向其丈夫支付工程款，其只好同意。数日后，李在满让其在相关材料上签名，并带其古田工行办理贷款手续。2015年12月，张某1告诉其，潘家平要将盛丰星城﹒时代广场的三间商铺记在其名下，以其名义向工行贷款。亦是李在满让其在相关材料上签名并带其古田工行办理贷款手续。 128.编号为Ｂ-5-2015-398的贷款材料，内容为：2014年5月9日，盛达房地产公司以450万元出售盛丰星城Ｂ区Ｂ2幢02房给汪某，并开具编号为00170828、00196809的发票。2015年12月25日，汪某以支付上述购房款向古田工行贷款52万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 129.编号为Ｂ-5-2015-399的贷款材料证明：2015年12月18日，盛达房地产公司以109.4051万元出售盛丰星城·时代广场409铺给汪某，并开具编号为00170829、00196810的发票。2015年12月25日，汪某以支付上述购房款向古田工行贷款54万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 130.编号为Ｂ-5-2015-400的贷款材料，内容为：2015年12月18日，盛达房地产公司以154.6198万元出售盛丰星城·时代广场430铺给汪某，并开具编号为00170830、00196811的发票。2015年12月25日，汪某以支付上述购房款向古田工行贷款69万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 131.古田县地方税务局出具的不动产发票真伪情况的说明证明：上述发票均系虚假。 132.编号为Ｂ-5-2014-184贷款材料，内容为：2014年5月9日，盛达房地产公司以450万元出售盛丰星城Ｂ区Ｂ2幢02房给汪某，并开具编号为00165304、00164376、00164377、00166299、00166297、0016298的发票。2014年7月2日，汪某以支付上述购房款向古田工行贷款270万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房屋登记中心办理抵押权预告登记。 133.证人林某8证言证明：其系潘家平妻子陈某13的表哥。2014年下半年，潘家平提出将一套别墅记在其名下，以其名义办理银行贷款，其作为亲戚不好拒绝。后陈遵新带其和妻子余新琴至潘家平公司签署一些材料以及古田工行办理贷款手续。潘家平未给其好处费。 134.编号为Ｂ-5-2014-194的贷款材料，内容为：2014年7月14日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ6幢给林某8、余新琴，并开具编号为00165349、00165348、00166291、00166292、00166293的发票。2014年7月21日，林某8以支付上述购房款向古田工行贷款282万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 135.证人潘某2证言证明：2014年7月，弟弟潘家平要求将盛丰星城的一套别墅记在其名下，让其帮助贷款，其同意。后其与丈夫陈某10到潘家平公司签订购房合同，并到古田工行办理贷款手续。其未因此获取好处。 136.编号为Ｂ-5-2014-188的贷款材料，内容为：2014年7月2日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ3幢01房给潘某2、陈某10，并开具编号为00165329、00165330、00166300、00166301、00166302的发票。2014年7月15日，潘某2以支付上述购房款向古田工行贷款258万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 137.证人何某1证言证明：2014年，表哥潘家平要求将一套房子登记在其名下，让其帮助贷款，待房产涨价后至少给其5万元。后其到潘家平公司签订购房合同，潘家平公司员工带其和妻子陈巧玉到古田工行办理贷款手续。潘家平未给其5万元。 138.编号为Ｂ-5-2014-163的贷款材料，内容为：2014年6月18日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ1幢01房给何某1、陈巧玉，并开具编号为00165299、00165298、00165301、00165320、00165319、00165318的发票。2014年6月26日，何某1以支付上述购房款向古田工行贷款270万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 139.证人张某4证言证明：2017年夏天，朋友夏某要求其以盛丰星城别墅帮助潘家平向银行贷款。后一男子带其与丈夫魏筱霖前往古田工行办理贷款手续，其实际未购买上述房产。 140.编号为Ｂ-5-2014-191的贷款材料，内容为：2014年7月14日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ11幢02房给张某4、魏筱霖，并开具编号为00165854、00165853、00166285、00166286、00166287的发票。2014年8月6日，张某4以支付上述购房款向古田工行贷款270万元，并上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 141.证人江某3证言证明：2014年夏，妻弟吴某3要求其帮助“一建公司”老板签贷款合同以向银行贷款。其和妻子吴惠华经联系上述老板，到古田工行办理手续。其未购买上述贷款中所使用的房产。 辨认笔录证明：江某3辨认出“一建公司”老板系潘家平。 142.编号为Ｂ-5-2014-183的贷款材料，内容为：2014年7月17日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ12幢给江某3、吴惠华，并开具编号为00165852、00165851、00165881、00165882、00165880的发票。2014年7月23日，江某3以支付上述购房款向古田工行贷款300万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 143.证人雷某3证言证明：潘家平是其二舅妈李某7的舅舅。二舅雷某1称，潘家平欠雷某1钱款，要将一套别墅记在其名下以办理银行货款，贷款由潘家平返还，其只需去银行签名即可。后其配合到工商银行办理按揭贷款270万元。其实际未购买用于贷款的房产。 144.编号为Ｂ-5-2014-173的贷款材料，内容为：2014年7月2日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ7幢01房给雷某3、王琪，并开具编号为00165328、00165327、00165877、00165878、00165879的发票。2014年7月9日，雷某3以支付上述购房款向古田工行贷款270万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 145.证人李某4证言证明：2014年6月左右，舅舅潘家平要求将一套房子记在其名下，让其帮助贷款，其同意。后李在满带其到古田工行办理贷款手续。其实际未购买用于贷款的房产。 146.编号为Ｂ-5-2014-170的贷款材料，内容为：2014年6月17日，盛达房地产公司出售盛丰星城Ｂ区Ｂ1幢02房给李某4，并开具编号为00165279、00165280、00165300、00165889、00165888、00165890的发票。2014年6月25日，李某4以支付上述购房款向古田工行贷款270万元，并以上述房产作为抵押物向古田县房地产交易管理所办理抵押权预告登记。 147.证人林某9证言证明：盛丰时代广场房产的按揭贷款几乎全由其办理，总额2亿多元，其中有七八千万元的贷款系潘家平让亲友帮助编造虚假购房合同贷款。对于没有收入证明的，其便在原来客户所留的印有相关单位印章的空白证明上按银行要求填入相应金额。 148.古田县不动产登记中心出具的材料证明：上述用于抵押贷款的房产均实际存在。 149.福建兴闽资产评估土地房地产股价有限责任公司出具的估价报告证明：上述用于抵押贷款的104处房产在2016年10月的价值为15921.85万元，在2017年11月的价值为16633.469万元。 150.福建德润会计师事务所（2018）898号专项审计报告证明：上述贷款计14969万元，均汇入盛达房地产公司银行账户，其中的9660万元大部分用于归还银行长期借款；汇入潘家平个人账户2845.853175万元，盛达房地产公司会计处理为冲减其他应付款；用于盛达房地产公司其他项目支出1038.715125万元；汇往盛丰公司2082万元。 151.工商银行古田支行出具的按揭清单证明：至2019年10月28日，上述贷款有13489.037212万元未返还古田工行。 152.被告人潘家平对上述事实供认不讳，并供述其将房产记在黄盛焰等人名下，系用于冲抵欠黄盛焰的投资款，其和黄盛焰商定以所冲抵的房产贷款，所获贷款由盛达房地产公司使用并返还。 三、盛达房地产公司、被告人潘家平、陈靖骗取古田工行贷款2301万元和被告人兰盛挺失职造成古田工行损失的事实 2016年5月至9月间，经被告人潘家平决定，时任盛达房地产公司员工的被告人陈靖以19处不存在的房产或该公司已出售的房产为标的伪造不动产买卖合同、销售发票、收入证明、银行流水、不动产权预告登记证明等。而后，盛达房地产公司与练某等人签订19份虚假的房屋买卖合同，并以上述材料作为依据向古田工行申请办理按揭贷款，骗取贷款2301万元。被告人兰盛挺作为古田工行信贷员，在办理该19笔贷款时未认真核实贷款申请资料，未按规定办理抵押权预告登记，造成上述贷款被骗取。案发前，上述贷款有2225.492633万元未返还古田工行。至2019年10月28日，上述贷款有2220.668267万元未返还古田工行。 另查明，被告人潘家平为获取上述贷款，由其自己或经由他人给予被其借用名义贷款的林某10好处费5000元、丁某2好处费5000元、王某2好处费1万元、温某好处费1万元、程某好处费5万元、戴某4好处费5万元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.证人肖某1证言证明：2016年5月，潘家平称，盛丰时代广场商铺出售困难，潘家平要与公司股东算账，需向银行贷款，请其找几个人，将盛丰时代广场商铺记在这些人名下，以帮助获取银行贷款。后其找来侄儿肖某2和亲戚练某。潘家平未因此给其好处。 2.证人练某证言证明:2016年5月，亲戚肖某1称，潘家平资金困难，又拥有很多房产无法出售，要将一间商铺记在其名下，请他帮忙办理贷款，其同意。数日后，陈靖带其至古田工行办理贷款手续，银行客户经理让其在贷款材料上签字。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。潘家平没有许诺给其好处。 辨认笔录证明：练某辨认出陈靖。 3.编号为B-5-2016-92的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年5月22日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-135铺给练某。2016年5月23日，练某以购房需要资金向古田工行申请贷款317万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245733、04245735、04245736、04245737的发票。 （3）所附古田县房屋登记中心第20161554号登记证明体现，2016年5月25日，该中心对练某以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年5月23日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，练某可以提供合法、有效、可靠的贷款担保等，同意给予贷款317万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年5月25日，古田工行和练某签订练某贷款317万元合同，上述房产作为抵押物。 4.证人肖某2证言证明：2016年5月，堂叔肖某1问其能否帮助潘家平办理一笔170万元的贷款，其同意。数日后，潘家平驾驶员电话联系其并带其至古田工行办理贷款手续，银行工作人员让其在相关材料上签名。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。潘家平未给其好处费。 5.编号为B-5-2016-95的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年5月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-128铺给肖某2。2016年5月20日，肖某2以购房需资金向古田工行申请贷款187万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245731、04245732、04245802、04245803的发票。 （3）所附古田县房屋登记中心第20161567号登记证明体现，2016年5月27日，该中心对肖某2以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年5月23日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，肖某2可以提供合法、有效、可靠的贷款担保等，同意给予贷款。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年5月27日，古田工行和肖某2签订肖某2贷款187万元合同，上述房产作为抵押物。 6.证人吴某5证言证明：2016年初，潘家平称，房产出售困难，资金紧张，请他帮忙找人帮助贷款。潘家平许诺，贷款签名时给贷款人1万元“劳务费”。后其联系丁某2、孔某、林某10、王某2等四人，王某2找来温某和吴某6。其介绍上述丁某2等四人给潘家平。丁某2等四人在银行办理贷款时其也在场，陈靖经手给丁某2、孔某、王某2每人各1万元、给林某105000元。 7.证人孔某证言证明：2016年8、9月，朋友吴某5要求借用其姓名在古田购房，称其只需提供身份证，其他手续由吴某5办理。数日后，吴某5在古田介绍其认识一个陈姓胖子。随后，吴某5与陈姓胖子带其至古田工行。其按陈姓胖子和银行客户经理要求在相关材料上签名。吴某5和陈姓胖子未许诺给其好处。 8.编号为B-5-2016-163的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场1幢1912房给孔某。2016年9月9日，孔某以购房需资金向古田工行申请贷款53万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245806、04245813的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001491号《不动产登记证明》体现，2016年9月14日，该局对孔某以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年9月9日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，孔某提供的材料真实、有效等，同意给予贷款53万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年9月14日，古田工行和孔某签订孔某贷款53万元合同，上述房产作为抵押物。 9.证人吴某6证言证明：2016年8月，朋友吴某5告诉其有30多套古田的房子无法出售，要将一套房子记在其名下，并许诺事成后给其1万元，其同意。数日后，吴某5带其至古田工行，让其在相关材料上签名。吴某5未给其1万元好处费。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 10.编号为B-5-2016-169的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场1幢2312房给吴某6。2016年9月26日，吴某6以购房需资金向古田工行申请贷款85万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245811的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第0001890号《不动产登记证明》体现，2016年9月29日，该局对吴某6以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年9月28日，兰盛挺作为第一调查人、曾某2作为第二调查人，调查认为，吴某6提供的材料真实、有效等，同意给予贷款85万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年9月29日，古田工行和吴某6签订吴某6贷款85万元合同，上述房产作为抵押物。 11.证人林某10证言证明：2016年9月，朋友吴某5称，吴某5原来的合伙人潘家平资金困难，拥有很多房子但无法出售，要求将一套房子记在其名下并帮忙办理银行贷款，其同意。数日后，其夫妻二人应吴某5要求到古田工行，一客户经理让其在贷款材料上签字。离开古田时，吴某5给5000元。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 12.编号为B-5-2016-174的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场1幢1209房给林某10。2016年9月8日，林某10以购房需要资金向古田工行申请贷款80万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245807、04245815的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001489号《不动产登记证明》体现，2016年9月14日，该局对林某10以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年9月8日，兰盛挺作为第一调查人、曾某2作为第二调查人，调查认为，林某10提供的材料真实、有效等，同意给予贷款53万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年9月9日，古田工行和林某10签订林某10贷款80万元合同，上述房产作为抵押物。 13.证人丁某2证言证明：2016年9月，朋友吴某5称，吴某5的合伙人潘家平资金困难，但潘家平作为盛丰时代房地产老板，有很多房产无法出售，需将一套房子登记在其名下，请其帮忙办理按揭贷款，以缓解资金压力，吴某5还许诺给其2万元劳务费，其答应。数日后，应吴某5要求，其和妻子至古田工行，陈靖带他们办理贷款手续。离开古田时，吴某5给其5000元。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 辨认笔录证明：丁某2辨认出陈靖。 14.编号为B-5-2016-164的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场1幢2707房给丁某2。2016年9月7日，丁某2以购房需资金向古田工行申请贷款65万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245805的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001488号《不动产登记证明》体现，2016年9月14日，该局对丁某2以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年9月8日，兰盛挺作为第一调查人、曾某2作为第二调查人，调查认为，丁某2提供的材料真实、有效等，同意给予贷款53万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年9月9日，古田工行和丁某2签订丁某2贷款65万元合同，上述房产作为抵押物。 15.证人王某2证言证明：2016年9月左右，朋友吴某5称盛达房地产公司有个股东，还剩30余套房子未出售，需将房子记在其名下，帮助向银行贷款，先给其1万元辛苦费，其同意。数日后，吴某5、陈靖带其、孔某、林某10和一个吴某5的福州朋友一起到古田工行办理贷款手续。他们签了商品房买卖合同等材料，并各自办理一张银行卡，卡和密码均交给吴某5保管。吴某5给其1万元作为辛苦费。再数日后，其应吴某5要求找来温某帮忙贷款，吴某5、陈靖和其带温某至银行办理贷款。由其或吴某5经手给温某1万元左右辛苦费。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 辨认笔录证明：王某2辨认出陈靖。 16.编号为B-5-2016-175的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场1幢1701房给王某2。2016年9月7日，王某2以购房需要资金向古田工行申请贷款71万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245808、04245830的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001490号《不动产登记证明》体现，2016年9月14日，该局对王某2以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年9月8日，兰盛挺作为第一调查人、曾某2作为第二调查人，调查认为，王某2提供的材料真实、有效等，同意给予贷款71万元。 （5）个人购房借款、担保合同体现，2016年9月9日，古田工行和王某2签订王某2贷款71万元合同，上述房产作为抵押物。 17.证人温某证言证明：2016年9月，朋友王某2称，王某2一经营房地产项目的朋友，要将一套房子记在其名下，以其名义向银行贷款，事成后给其1万元辛苦费，其同意。随后，王某2介绍其认识吴某5。数日后，王某2电话联系其到古田办理贷款，吴某5先后带其到盛丰时代广场售楼部签订购房合同、到工商银行办理贷款手续。后王某2汇给其1万元辛苦费，款汇入其在建设银行的62×××58账户。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 辨认笔录证明：温某辨认出吴某6、王某2。 18.编号为B-5-2016-178的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月21日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场1幢2103房给温某。2016年9月27日，温某以购房需要资金向古田工行申请贷款55万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245812的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001835号《不动产登记证明》体现，2016年9月28日，该局对温某以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年9月28日，兰盛挺作为第一调查人、曾某2作为第二调查人，调查认为，温年文提供的材料真实、有效等，同意给予贷款55万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年9月28日，古田工行和温某签订温某贷款55万元合同，上述房产作为抵押物。 19.证人陈某19证言证明：2016年7月，姑姑夏某称，夏某原来的合伙人潘家平要将盛丰时代广场的一间商铺记在其名下，由其帮助贷款，其同意。数日后，夏某让其带身份证复印件等材料到古田工行找陈靖。陈靖带其至银行二楼办理贷款。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 陈某19提供的产权确认协议印证上述虚假购房的事实。辨认笔录证明，陈某19辨认出陈靖。 20.编号为B-5-2016-160的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年8月8日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-127铺给陈某19；陈某19以购房需资金向古田工行申请贷款130万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245834、04245835、04245826、04245827的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001042号《不动产登记证明》体现，2016年8月25日，该局对陈某19以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年8月15日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，陈某19可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款130万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年8月25日，古田工行和陈某19签订陈某19贷款130万元合同，上述房产作为抵押物。 21.证人郑某3证言证明：2017年5、6月间，舅妈夏某让其帮助潘家平向银行贷款，并称事成后潘家平给2万元好处费，其同意。随后，其根据夏某指示联系陈靖，陈靖带其和妻子至古田工行办理贷款手续。后未收到2万元好处费。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 辨认笔录证明：郑某3辨认出陈靖。 22.编号为B-5-2016-157的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年7月14日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场125铺给郑某3。2016年8月2日，郑某3以购房需资金向古田工行申请贷款167万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245757、04245758、04245828、04245829的发票。 （3）所附闽（2016）第0000813号《不动产登记证明》体现，2016年8月10日，相关机构对郑某3以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年8月5日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，郑某3可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款167万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年8月10日，古田工行和郑某3签订郑某3贷款167万元合同，上述房产作为抵押物。 23.证人程某证言证明：2016年5月，结拜姐妹夏某称，夏某原来的合伙人潘家平资金困难，但有很多房产无法出售，潘家平要将两间商铺记在其名下，请其帮助获取贷款，事成后潘家平给其5万元劳务费，其同意。数日后，陈靖带其到古田工行办理贷款手续。2016年7月后，潘家平转账5万元至信用社账户作为劳务费。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 证人程某提供的产权确认协议印证上述虚假购房的事实。 24.编号为B-5-2016-100的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年6月1日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-126铺给程某。2016年6月23日，程某以购房需资金向古田工行申请贷款58万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245745、04245796的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第000160号《不动产登记证明》体现，2016年7月14日，该局对程某以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年7月1日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，程某可以提供合法、有效、可靠的担保等，经调查同意给予贷款58万元。 （7）个人购房借款、担保合同等体现，2016年7月14日，古田工行和程某签订郑某3贷款58万元合同，上述房产作为抵押物。 25.编号为B-5-2016-101的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年6月1日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-125铺给程某。2016年6月23日，程某以购房需资金向古田工行申请贷款39万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245755、04245797的发票。 （3）所附闽（2016）第000159号《不动产登记证明》体现，2016年7月14日，相关机构对程某以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年7月12日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，程某可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款39万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年7月14日，古田工行和程某签订程某贷款39万元合同，上述房产作为抵押物。 26.证人戴某4证言证明：2016年5月，姨妈夏某称，夏某原来的合伙人潘家平资金困难，但又有很多房产无法出售，潘家平要将两间商铺记在其名下，请其帮助获取银行贷款，事成后潘家平给其5万元劳务费；其同意。数日后，陈靖带其和妻子王炎珠至古田工行办理贷款手续。5万元好处费由夏某于2016年9月汇入其工行62×××85账户。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 证人戴某4提供的产权确认协议印证上述虚假购房的事实。辨认笔录证明：戴某4辨认出陈靖。 27.编号为B-5-2016-102的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年9月5日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场123铺给戴某4。2016年6月30日，戴某4以购房需要资金向古田工行申请贷款83万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245752、04245799的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第0000152号《不动产登记证明》体现，2016年7月1日，该局对戴某4以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年7月1日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，戴某4可以提供合法、有效、可靠的担保等，经调查同意给予贷款83万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年7月13日，古田工行和戴某4签订戴某4贷款83万元合同，上述房产作为抵押物。 28.编号为B-5-2016-99的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年6月13日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场122铺给戴某4。2016年6月30日，戴某4以购房需要资金向古田工行申请贷款103万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245747、04245800的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第0000151号《不动产登记证明》体现，2016年7月14日，该局对戴某4以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年7月1日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，戴某4可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款103万元。 （5）个人购房借款、担保合同体现，2016年7月13日，古田工行和戴某4签订戴某4贷款103万元合同，上述房产作为抵押物。 29.证人郑应财证言证明：2016年8月，婶婶夏某称，其只要提供身份证帮助潘家平获取贷款，事成后可赚取5万元劳务费，其同意。数日后，陈靖带其和妻子到古田公司办理贷款手续。后其未收到5万元劳务费。 辨认笔录证明：郑应财辨认出陈靖。 30.郑应财贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年8月10日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-136铺给郑应财。2016年8月12日，郑应财以购房需资金向古田工行申请贷款101万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245773、04245774、04245816、04245817的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第00001041号《不动产登记证明》体现，2016年8月25日，该局对郑应财以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年8月15日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，郑应财可以提供合法、有效、可靠的担保等，经调查同意给予贷款101万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年8月25日，古田工行和郑应财签订郑应财贷款101万元合同，上述房产作为抵押物。 31.证人戴某5证言证明：2016年8月，其姨妈夏某称，夏某原来的合伙人潘家平资金困难，但又有很多房产无法出售，潘家平要将两间商铺记在其名下，请其帮助办理银行贷款，事成后潘家平给其5万元劳务费；其同意。数日后，陈靖带其至古田工行办理贷款手续，但其未收到5万元。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 证人戴某5提供的产权确认协议印证上述虚假购房的事实。辨认笔录证明：戴某5辨认出陈靖。 32.编号为B-5-2016-158的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年7月17日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-132铺给戴某5。2016年7月25日，戴某5以购房需要资金向古田工行申请贷款182万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245761、04245820的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第0000857号《不动产登记证明》体现，2016年8月12日，该局对戴某5以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年8月4日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，戴某5可以提供合法、有效、可靠的担保等，经调查同意给予贷款182万元。 （7）个人购房借款、担保合同等体现，2016年8月12日，古田工行和戴某5签订戴某5贷款182万元合同，上述房产作为抵押物。 33.编号为B-5-2016-159的贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年7月17日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-131铺给戴某5。2016年7月25日，戴某5以购房需要资金向古田工行申请贷款171万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245760、04245823的发票。 （3）所附古田县国土资源局闽（2016）第0000859号《不动产登记证明》体现，2016年8月12日，该局对戴某5以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年8月4日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，戴某5可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款171万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年8月12日，古田工行和戴某5签订戴某5贷款171万元合同，上述房产作为抵押物。 34.证人夏某证言证明：其原来是盛丰时代广场股东。2016年4月，潘家平称，盛丰时代广场准备于同年10月1日开业、验收等，相关费用开支需三千万左右，公司还剩余较多商铺未出售，让其找十余人帮忙贷款，以解决资金困难，待出售商铺后再返还前述贷款，以及可给每人劳务费5万元。后其找来其侄女的丈夫郑应财、外甥女的丈夫郑某3、外甥戴某4、妹夫戴某5、弟媳妇陈某19、义妹程某。潘家平在贷款后仅给戴某4和程某各5万元，其不知道款由谁经手支付。 35.证人陈某20证言证明：2016年5月，朋友潘家平称，自己经济困难，但又有房产不能出售，要将两间商铺记在其名下，请其帮忙向银行贷款，因其平常和潘家平有经济往来，不好拒绝。数日后，陈靖带其至古田工行办理贷款手续。辨认贷款材料认为，其未提供房屋抵押权预告登记证明。 辨认笔录证明：陈某20辨认出陈靖。 36.编号为B-5-2016-96贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年6月1日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-130铺给陈某20、游文。2016年6月2日，陈某20以购房需资金向古田工行申请贷款171万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245742、04245743、04245788、04245789的发票。 （3）所附古田县房屋登记中心第20161790号登记证明体现，2016年6月7日，该中心对陈某20以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年6月4日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，陈某20可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款171万元。 （5）个人购房借款、担保合同等体现，2016年6月7日，古田工行和陈某20签订陈某20贷款171万元合同，上述房产作为抵押物。 37.编号为B-5-2016-97贷款材料证明： （1）所附《商品房买卖合同（预售）》、个人贷款申请表体现，2016年4月19日，盛达房地产公司出售盛丰星城·时代广场-129铺给陈某20、游文。2016年6月2日，陈某20以购房需资金向古田工行申请贷款183万元。 （2）所附发票体现，盛达房地产公司出售该房产开具编号为04245740、04245741、04245790、04245791的发票。 （3）所附古田县房屋登记中心第20161789号登记证明体现，2016年6月7日，该中心对陈某20以预购的上述房产为上述贷款提供担保进行抵押权预告登记。 （4）所附调查材料体现，2016年6月4日，兰盛挺作为第一调查人、郑某4作为第二调查人，调查认为，陈某20可以提供合法、有效、可靠的担保等，同意给予贷款183万元。 （5）个人购房借款、担保合同体现，2016年6月7日，古田工行和陈某20签订陈某20贷款183万元合同，上述房产作为抵押物。 38.古田县国家税务局出具的关于郑某3等19人向盛达房地产公司购房所开具发票真伪情况的证明证实：上述发票均系虚假。 39.证人彭某2证言证明：2014年10月10日，其和丈夫余根武购买盛丰时代广场1912号商品房，房价758716元，先交258716元。2014年12月8日，交纳剩余的50万元。款从其丈夫余根武尾号为1319的农业银行账户转出。盛达房地产公司出具给其一张收款收据。 证人彭某2提交的商品房买卖合同、银行明细和盛达房地产公司出具的收款收据印证上述购房事实。 40.证人林某11证言证明：2016年7月底，其看中盛丰时代广场2312号商品房，售楼部工作人员称售价115万元。当日其经由自己的6230361106002828528信用社账户转账30万元至盛达房地产公司账户，作为定金。次日，其以相同方式转账85万元，并签订商品房买卖合同。2016年10月，其听说盛丰时代广场存在一房多卖，前往古田县行政服务中心查询发现2312号房不在其名下，该房在2016年1月已登记在他人名下。其便找潘家平，但无果。后其和有类似情况的被害人找政府要求解决，经政府协调，上述2312号房产于2017年3月21日登记至其和妻子郑海霞名下，并办理不动产权证。 证人林某11提供的古田县国土资源局出具的不动产登记证明、不动产权证、银行明细和增值税专用发票印证上述购房事实。 41.证人江某4证言证明：2014年10月，其儿子江书茂支付102.6299万元买下盛丰时代广场1701号商品房，款从江书茂在邮政储蓄银行62369810ＯＯＯＯＯＯ61215账户汇入盛达房地产公司账户。其还收到盛达房地产公司开具的两张发票。2018年2月，其已办理上述房产的不动产权证。 证人江某4提供的销售不动产统一发票、不动产权证印证上述购房事实。 42.证人苏某1证言证明：2016年5月，其全额付款76.5万元购买盛丰星城﹒时代广场2103号商品房，并签订商品房买卖合同。其以自己的62×××18农业银行卡、父亲苏某2的62×××19农业银行卡刷卡支付购房款。该房产登记在其和妻子林静两人名下。 证人苏某1提供的福建增值税普通发票、税收完税证明、商品房买卖合同、银行交易明细印证上述购房的事实。 43.证人陆某4证言证明：2015年2月16日，其和妻子杨秀香全额付款115.5251万元购买盛丰星城﹒时代广场1209号商品房，并签订商品房买卖合同。具体付款情况为，其以自己的62×××16农业银行卡刷卡支付55251元，杨秀香的62×××33邮政储蓄银行卡、62×××12农行卡、62×××64成都农商银行卡、62×××25工行卡、62×××68建行卡、62×××09建行卡分别卡刷支付53万元、4万元、5万元、23万元、7万元、18万元。2016年5月1日，交房。该房产登记在其和杨秀香名下。 证人陆某4提供的销售不动产发票、银行交易明细、商品房买卖合同印证上述证言。 44.证人魏某3证言证明：数年前，其陆续借款给丁某1，其中一笔100万元是和魏锦灿一起出借。2015年11月，丁某1称无法还款，但潘家平欠丁某11000多万元，只能从潘家平处取套房子抵给其；其同意。后选中盛丰星城﹒时代广场2707号房，并签订购房合同，登记在其妻魏启英和魏锦灿名下。2015年12月，获得购房发票。上述商品房打折后总价94.1978万元。 证人魏某3提供的增值税发票、商品房买卖合同印证上述购房的事实。古田县不动产登记中心出具的查询结果材料证明：上述2707号房于2019年2月26日过户登记在魏启英、魏锦灿名下。 45.证人郑某4证言证明：其于2005年至2017年3月任古田工行客户部主任。上述19笔违规贷款的第一调查人是兰盛挺，其中有15笔的第二调查人是其，有4笔的第二调查人是曾某2。他们在发放贷款过程中违规之处有，一是按工行工作惯例，本应由第一调查人兰盛挺陪同借款人前去办理房产抵押登记，其不知道兰盛挺为何没去。二是按银行规定，贷款调查实行双人调查会见谈话制度，但其没有与兰盛挺一同调查，只是审查兰盛挺提供的书面材料是否齐全。兰盛挺于2016年9月12日至9月16日请假，但兰盛挺提前两天回来销假。其没有安排其他人接手兰盛挺经手办理的贷款。 46.证人曾某2证言证明:古田工行规定所有的贷款调查材料需要双人签字，其中一人必须是客户部主管或者副主管。当时郑某4是客户部主管，其是副主管，他们均在贷款调查材料上签过姓名。 47.证人陈某21证言证明：其于2013年到古田县华翔广告经营部工作。2018年1月1日前，上述店铺位于古田县政府大门右侧。2016年的一天，盛丰房地产公司的一个高个子、光头、戴着眼镜的年轻男子到店里，给其“不动产登记证明”，要求打印编号。该男子多次前来打印“不动产登记证明”的编号。辨认编号为Ｂ-5-2016-175号贷款档案中的商品房预售合同，上述年轻男子也曾让其打印过类似合同。 辨认笔录证明:陈某21辨认出让其打印“不动产登记证明”的男子为陈靖。 48.证人王某3证言证明：其在古田县华翔广告经营部工作。2016年6、7月，盛丰建设公司的一个高高胖胖、带着眼镜的男性员工让其参照一份带有编号的“不动产登记证明”，在另一份空白的“不动产登记证明”上打印编号。该男子后还前来四五次让其打印“不动产登记证明”的编号，以及提供银行流水明细，让其扫描进入电脑，然后用“ＰＳ软件”更改账户名和账号。辨认编号为Ｂ-5-2016-175号的贷款档案中的商品房预售合同，该男子曾让其打印过四五份类似合同。 辨认笔录证明：王某3辨认出前来打印“不动产登记证明”的高高胖胖的男子是陈靖。 49.辨认笔录证明:陈靖分别从公安人员提供的10张女性正面免冠照片中辨认出帮助其打印商品房买卖合同的打印店店员王某3、陈某21。 50.证人林某9证言证明：他们所办理的虚假贷款材料中，提供给工商银行的首付款发票都是陈靖开具。其从银行带回发票原件后陈靖会将发票作废，之后就不用交相应的税额。对于“借款人”银行账户中的“流水”问题，如“借款人”提供的“流水”不足，其便告诉陈靖，陈靖便补交银行“流水”给其。 51.证人李某8真证言证明：从2016年6月开始，售楼发票均由陈靖开具。 52.古田工行请假条证明：兰盛挺请休假获批，时间5天，从2016年9月12日至9月16日。实际休假时间3天。 53.古田支行出具的函证明：兰盛挺从2015年11月1日至2017年3月8日在该行任个人客户经理。 54.中国工商银行于2014年6月制定的《个人住房贷款管理办法》证明：该办法第三十七条规定，个人住房贷款贷款调查执行双人调查和见客谈话制度，贷款调查人收妥贷款申请资料后对贷款申请资料进行调查分析，当面约见借款人填写《个人住房贷款客户谈话笔录及客户须知》。调查人对贷款资料的真实性负调查责任等。 55.证人陈某20证言证明：盛丰时代广场2708号商品房是其亲戚李陈城购买，并登记在其名下，其不知道李陈城出于何种目的。李陈城曾借款给潘家平，有时通过其账户转账，潘家平还款给李陈城，也有经由其账户。 56.古田县房屋登记中心2017年12月14日出具的房屋权属登记信息查询结果证明：苏某1、林某11、彭某2、江书茂、魏启英、陆某4分别购买盛丰星城·时代广场2103房、2312房、1912房、1701房、2707房、1209房所签订的买卖合同已进行备案登记。 57.古田县房屋登记中心2017年12月25日出具的房屋权属登记信息查询结果证明：盛丰星城·时代广场楼盘号列表中不存在-125铺、-126铺、-127铺、-128铺、-129铺、-130铺、-131铺、-132铺、-135铺、-136铺、122铺、123铺、125铺。 58.古田工行出具的情况说明及附表证明:上述19笔贷款数额共计2301万元。至2017年11月30日，还有2225.492633万元未收回。至2019年10月28日，还有2220.668267万元未收回。 59.福建德润会计师事务所（2018）898号《专项审计报告》证明：上述2301万元贷款先汇入盛达房地产公司账户，后汇入潘家平个人在工行的62×××96账户2254万元，余47万元用于盛达房地产公司开支。汇给潘家平个人账户的钱款在盛达房地产公司账户上会计处理为“冲减其他应付款——潘家平科目”。 60.最高额抵押合同证明：2016年11月30日，陈某9以其位于盛丰星城·时代广场116铺和117铺、盛达房地产公司以该公司于2014年6月至2016年5月间骗取工行1.4亿余元贷款所使用的预告登记在包书存等人名下的盛丰星城·时代广场-105铺、-106铺、-109铺、-111铺、-116铺、-117铺、-118铺、-121铺、-122铺、106铺、110铺、146铺、208铺、201铺、202铺、248铺、303铺、307铺、309铺、311铺、401铺、402铺、408铺、448铺、449铺、450铺，为广丰公司2016年11月9日的415万元贷款、三旺公司2015年12月8日的430万元贷款、家园公司2016年3月9日的548万元贷款、星城公司2016年10月14日的455万元贷款、闽丰公司2015年12月3日的595万元贷款和上述2301万元贷款提供最高额抵押担保，并办理抵押权预告登记。其中，上述陈某9名下的房产还为陈某9名下2015年9月23日的284万元贷款和2015年9月23日的236万元贷款提供最高额抵押担保。 61.被告人兰盛挺供述:其在办理上述19笔贷款违规之处在于，没有陪同借款人前往办理抵押登记，而是由陈靖代为办理，再给其房屋预告登记证明；有一部分收入证明是陈靖按照其提示在其办公室拟写。另在2016年9月10日至15日，其请假去香港，并办理了请假手续。上述19笔贷款中以王某2、丁某2、孔某、林某10名义办理的4笔贷款，其在请假前贷款手续均快办好。其请假前将办公室钥匙交给郑某4，回来后发现四笔贷款房屋预告证明已放在其办公桌上。其认为，该四笔贷款的预告登记证明不是其接收，贷款也不是其发放。 62.被告人潘家平、陈靖供对上述事实供认不讳。 四、盛达房地产公司、被告人潘家平骗取魏某1等人427.9572万元的事实 2016年10月、11月，经被告人潘家平决定，盛达房地产公司将已预告登记在他人名下的房产再次出售给被害人魏某1等人，分别骗取林某130.34万元、刘某138.5万元、陆某16万元、李某132.0437万元、叶和彬33.1131万元、林某210万元、曾某120万元、戴某186.5万元、吴某225.6万元、魏某152.0474万元、陈某110.7981万元、李某26.4048万元、陈某25206元、吴某15.8959万元、魏某22万元、叶某123.626万元、刘某219.2589万元、陈某310.3087万元、游某115万元，以上共计人民币427.9572万元。后盛达房地产公司不能返还上述钱款。 上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1.被害人林某1陈述:2016年10月26日左右,其决定购买“盛丰·时代广场”-108号商铺，向售楼部财务人员林某10交现金5000元作为定金。次日，其“刷卡”支付剩余首付款11.2万元。数日后，其“刷卡”支付18.5万元、微信转账给售楼人员郑某51400元作为购房款，并签订购房合同。以上购房款共计30.34万元。不久，其发现所购商铺在2016年5月已出卖。后潘家平称，商铺只是抵押给银行，仅需一百多万元即可办理解押手续并将商铺登记至其名下。2017年7月10日，潘家平出具一份补充协议书，但问题至今未解决。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、商铺租赁合同、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 2.被害人刘某1陈述:2016年10月6日,其决定购买“盛丰·时代广场”111号商铺。其以自己的62×××90邮储银行卡在售楼部ＰＯＳ机上刷卡支付38.5万元。2016年10月18日，其收到发票和商铺租赁合同。一两个月后，其从建设局得知所购买商铺已登记在他人名下。 证人雷某1证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的发票、商铺租赁合同印证上述购房、付款的事实。 3.被害人陆某1陈述:2016年10月3日,其决定购买“盛丰·时代广场”120、146号商铺，并经由户名胡志诚的62×××47中国民生银行账户向户名吴某562×××01银行账户转账6万元作定金。后经多次联系，该购房无果。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收据印证上述付款的事实。 4.被害人李某1陈述:2016年10月2日,其决定购买“盛丰·时代广场”147、148号商铺。其通过户名为邱小珍的招商银行62×××95账户汇入户名为李在满的工商银行62×××69账户1万元，作为定金。2016年10月19日，其在售楼部签订了合同，并交纳31.0437万元作为首付款。具体是，经由上述邱小珍招商银行账户汇入上述李在满工商银行账户9.9万元，以上述邱小珍招商银行卡、邱小珍的62×××70农业银行卡、以其自己的62×××18兴业银行卡分别在售楼部户名为古田县兴满食用菌经营部的“ＰＯＳ机”上刷卡支付8万元、3万元、45337元，以及交纳5.61万元现金给李在满。以上购房款共计32.0437万元。2016年11月底，其才知道所购买商铺已登记在他人名下。后经政府协调，其母亲杨金钗代其与潘家平签订补充协议，但无果。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、补充协议印证上述购房、付款的事实。 5.被害人叶和彬陈述:2016年10月，其购买“盛丰·时代广场”149号、150号商铺，“刷卡”支付定金2.5万元。2016年11月2号，其签订购合同，继续“刷卡”支付首付款30.6131万元。以上购房款共计33.1131万元。2016年11月底，其发现商铺不是登记在他们名下。经政府协调，潘家平和其签订补充协议。 证人李在满、雷某1证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、发票、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 6.被害人林某2陈述:2016年10月,其和家人决定购买“盛丰·时代广场”207号商铺。2016年Ｉ0月9日，其以邮储银行卡刷卡支付10万元定金，并签订合同等。2017年7月，潘家平与其签订协议，调整商铺。同月，潘家平还出具一份补充协议，承诺在2018年1月1日前解决问题，后未解决。 证人雷某1证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、更换商铺协议书、补充协议印证上述购房、付款的事实。 7.被害人曾某1陈述：2016年10月,其和家人决定购买“盛丰·时代广场”206、446、447号商铺。潘家平承诺，包租商铺十年或十五年，以租金抵扣首付款等。2016年10月9日，其以丈夫罗闽炜62×××02银行卡在售楼部“ＰＯＳ机”上刷卡支付20万元，作为定金，并签订合同等。2017年7月，潘家平与其商定调整商铺。后问题未解决。 证人雷某1证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、更换商铺协议书印证上述购房、付款的事实。 8.被害人戴某1陈述:2016年10月下旬，其决定购买“盛丰·时代广场”218号商铺。2016年10月25日，由其女儿黄锦云转账10万元给李再满，作为定金。2016年10月29日，黄锦云转账76.5万元给李再满，用于支付购房款，并与潘家平签订合同。以上购房款共计86.5万元。一周后，其发现商铺不是登记在其女儿名下。潘家平称，商铺只是抵押给银行，仅需一百多万元即可办理解押手续，待商场开业后即将商铺登记至其名下。2017年7月10日，潘家平出具一份补充协议。上述问题至今未解决。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、商铺租赁合同、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 9.被害人吴某2陈述:2016年10月24日，其决定购买“盛丰·时代广场”245号商铺，现金交纳定金1万元。次日，其交纳剩余首付款24.6万元，签订购房合同。款从其工行尾号为9223账户汇往李在满在工行的62×××69账户。以上购房款共计25.6万元。后发现其所购买商铺已登记在他人名下。2017年9月，潘家平承诺在2018年1月1日前解决问题，并签订一份补充协议，后未解决。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 10.被害人魏某1陈述:2016年10月8日，其决定购买“盛丰·时代广场”332号商铺。同日，其支付定金1万元，款从其农村信用社尾号为6209账户汇入户名李在满尾号为4444的银行账户。2016年10月17日，其签订合同，并按售楼人员要求交齐剩余房款510474元，具体从其农村信用社尾号为4691账户先后汇10万元、20万元、180474元至户名为李在满上述银行账户，以及以其丈夫易华标尾号为7737的建设银行卡刷卡3万元。以上购房款共计52.0474万元。2016年11月左右，售楼人员称，其所购买商铺已被他人登记，让其找公司老板。后潘家平与其签订临时协议，承诺在2018年1月1日将商铺登记至其名下，但至今无果。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据和发票、商铺租赁合同、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 11.被害人陈某1陈述:2016年10月3日,其购买“盛丰·时代广场”346号商铺。其向李再满交1万元作为定金。2016年10月25日，其交纳剩余首付款97981元，签订购房合同，款从其在中国银行的尾号为2247账户汇入李在满在工行的62×××69账户。以上购房款共计10.7981万元。一周后，其听说盛丰星城·时代广场出现一房多卖的情况。后潘家平称，商铺只是抵押给银行，仅需一百多万元即可办理解押手续并将商铺登记至其名下。2017年7月10日，潘家平出具一份补充协议书；但至今无果。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 12.被害人李某2陈述:2016年10月3日左右,潘家平介绍称，购买408号商铺可享受样板房优惠价格，以及商铺包租十五年，可以租金抵扣购房款等。其决定购买，现金支付1万元定金，售楼工作人员出具一张收款收据。2016年10月16日，按售楼工作人员要求，由其儿子丁李以卡号尾数为7710的交通银行信用卡、卡号尾数为6574的招商银行卡分别在售楼部“ＰＯＳ机”刷卡5万元、4345元，继续支付定金。售楼工作人员收回此前收据，另出具一张金额64048元的收款收据。2016年11月，其准备签定合同，售楼工作人员告知公司出问题，让其联系潘家平，但联系不上。 证人李在满证言、相关银行账户明细、陈某23提供的商业铺位情况表印证上述购房、付款的事实。 13.被害人陈某2陈述:2016年10月,其决定购买“盛丰·时代广场”419号商铺，经由自己尾数为7004工行卡转账至李在满62×××69账户5000元作为定金。首付款100206元，经其母亲陈某22与潘家平商议，以潘家平欠其母亲债务中的10万元抵扣大部分，其另交纳206元给售楼人员林某12。2016年12月，其得知自己所购买商铺已被潘家平抵押或出卖他人。 证人陈某22、李在满证言、陈某22提供的借条、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据印证上述付款的事实。 14.被害人吴某1陈述:2016年10月2日，其决定购买“盛丰·时代广场”425号商铺，现金支付给李在满5000元作为定金。2016年10月15日，其“刷卡”支付剩余首付款53959元，并签订购房合同。以上购房款共计58959元。2016年11月底，其发现商铺已登记在他人名下。2017年7月8日，潘家平与他们签订补充协议，承诺在2018年1月1日前解决问题；但至今无果。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的发票、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 15.被害人魏某2陈述：2016年10月国庆期间，其决定购买“盛丰·时代广场”427、428号商铺。按售楼人员要求，其交2万元定金。其中，在售楼部“ＰＯＳ机”上刷卡6000元、另交现金1.4万元。其收到一张2万元的收款收据。后售楼部未通知其签订协议等。 证人雷某1证言、相关银行账户明细、陈某23提交的商业铺位情况表、盛达房地产公司出具的收款收据印证上述付款事实。 16.被害人叶某1陈述：2016年10月16日，其决定购买“盛丰·时代广场”432号商铺，支付4万元作为定金。2016年10月21日，其交纳首付款196260元，并签订合同。以上购房款共计23.626万元。一个月后，其发现所购买商铺已登记在他人名下。因其要求退款，售楼人员为其更换成面积较小的437号商铺，并签协议。2017年7月，潘家平出具一份补充协议，承诺在2018年1月1日前解决问题；后无果。 证人李在满、雷某1证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、更换商铺协议书、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 17.被害人刘某2陈述:2016年2月,经联系潘家平，其以9.55折准备购买“盛丰·时代广场”433、441号商铺，以自己55×××70建行卡刷“Ｐ0Ｓ机”支付10万元定金。2016年10月，售楼部人员通知交首付款和签订合同。2016年11月，其以建设银行卡刷“ＰＯＳ机”交首付款92589元，并签订购房合同。 证人李在满证言、工商银行现金存款凭条、陈某23提交的“商业铺位情况表”、相关银行账户明细印证上述付款的事实。 18.被害人陈某3陈述：2016年10月7日左右,其决定购买“盛丰·时代广场”435号商铺，“刷卡”支付定金2万元。一周后，其“刷卡”支付剩余首付款8.3087万元，签订购房合同。以上购房款计10.3087万元。2016年12月，其发现商铺已登记在他人名下。后潘家平称，商铺只是抵押给银行，仅需一百多万元即可办理解押手续并将商铺登记至其名下。2017年7月10日，潘家平出具一份补充协议，承诺在2018年1月1日前解决问题；但至今未解决。 证人李在满、雷某1证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 19.被害人游某1陈述：2016年10月25日，其决定购买“盛丰·时代广场”438、439号商铺，交首付款15万元，款从其岳母魏某4在农行尾号为4071的账户汇出，盛达房地产公司出具收款收据。次日，其与盛达房地产公司签订购房合同。2017年1月，其发现自己购买的商铺已登记在他人名下。潘家平与其签订协议，承诺在2018月1月1日将商铺登记至其名下，但至今无果。 证人李在满证言、相关银行账户明细、盛达房地产公司出具的收款收据、补充协议书印证上述购房、付款的事实。 20.抵押权预告登记材料证明：2015年11月至2016年5月，售盛丰星城·时代广场-108铺、120铺、146铺、147铺、148铺、149铺、207铺、218铺、245号、408铺已作为贷款抵押物抵押给古田工行并进行抵押权预告登记。 21.古田县不动产登记中心于2019年11月1日、11月13日出具的查询结果证明：432铺于2015年12月22日预告登记在戴某3、肖燕英名下，于2017年3月29日预告登记至林家萍名下。 22.证人余某4证言证明：2012年3月，潘家平向其借款130万元。2013年6月，潘家平向其借款70万元。潘家平支付前述借款利息至2016年。2016年，其要求潘家平还款。潘家平付款后剩余70万本金和90多万元利息不能返还。后在政府协调下，潘家平将盛丰星城·时代广场的319号、432号商铺记在上述钱款的实际出借人林仰智和林家萍名下，林家萍和林仰智为此转给潘家平7万元并向银行贷款100万元。 23.《古田盛达公司信贷风险化解协调会会议纪要》证明:2017年3月13日,经古田县政府协调，319铺业主林仰智、432铺业主林家萍同意帮盛达房地产公司偿还该商铺贷款。同时议定，待住建局备案变更后，工行给予办理按揭贷款。 24.证人蓝某证言证明：2016年10月，潘家平向其借款800万元后，其要求潘家平提供房产抵押。潘家平将盛丰星城·时代广场编号为111、150、301、320、331、332、333、34Ｏ、345、346、411、420、421、422的共十四间商铺抵给其，并办理了不动产预告登记。二人还约定，潘家平还款时其返还上述房产。 25.蓝某提供的借款合同,内容为：潘家平、陈某13向乙方借款800万元，借款期限4个月，从2016年10月1日起至2017年2月28日止，盛达房地产公司和盛丰建设公司作为借款担保人，合同下方有潘家平签名和加盖上述两公司印章，签订合同时间为2016年10月1日。 26.古田县不动产登记中心出具的查询结果证明：至2019年11月1日，上述蓝某所述的十四间商铺仍预告登记在蓝某名下。 27.福建兴闽资产评估土地房地产股价有限责任公司出具的估价报告证明：上述蓝祖所述的十四间商铺于2016年10月的价值为395.0749万元，于2017年11月的价值为410.9384万元。 28.证人李某6证言证明：其和王滔、谢安济曾出借钱款给潘家平。从2015年开始，他们出借钱款后要求潘家平以盛丰时代的房产抵押。因房产数量较多，故登记在其亲戚邱琼、陈某20名下和谢安济亲戚程云、倪继承名下。潘家平还帮忙办理产权预登记证。上述房产具体有，盛丰星城﹒时代广场429号、433号、435号、436号、437号、438号、439号、441号、442号、443号、445号、446号、447号等13间商铺，盛丰星城﹒时代广场419号、423号、425号、426号、427号、428号等6间商铺，盛丰星城Ｂ区Ｂ15幢1402房、1502房、1602房、1702房、1802房等5套商品房，盛丰星城﹒时代广场2708房。 29.李某6于2017年12月12日提供的预告登记证明复印件证明：2016年1月，李某6所述的上述房产预告登记在倪继承、程云、邱琼、陈某20名下。 30.古田县不动产登记中心于2019年11月1日出具的查询结果证明：至2019年11月1日，李某6所述的上述房产预告登记在倪继承、程云、邱琼、陈某20名下。 31.福建兴闽资产评估土地房地产股价有限责任公司出具的估价报告证明：上述李某6所述的房产于2016年10月的价值为747.2995万元，2017年11月的价值为791.4158万元。 32.证人林某12证言证明：其从2014年8、9月至2016年11月底在盛丰时代广场售楼部工作，负责打印房屋买卖合同。2016年10至11月间，售楼部售房人员交给其十几份推荐表，其发现相应的房产已在建设局的系统登记，不能再打印买卖合同，潘家平授意其欺骗购房者上述系统不能使用。后潘家平交给其十余份合同，让其交给上述十几个购房者签名。 33.证人陈某23证言证明：其于2012年至2016年底担任盛达房地产公司出纳。从2016年开始，盛达房地产公司出售房产的首付款发票由陈靖开具。2016年10月，陈靖不能向购房人出具首付款发票，便由其出具收款收据。所收首付款有的通过“ＰＯＳ机”转至李在满账户，有的交纳现金，有的汇款至李在满银行账户。收取上述首付款后，潘家平有从潘家平个人账户转款至其银行账户，其再取出存入盛达房地产公司账户。 34.证人林某9证言证明：其于2015年8月底至2017年2月在盛达房地产公司负责办理银行按揭贷款和合同备案工作。2016年上半年，潘家平将很多商品房及商铺记到李某6、蓝某等人名下，由其经手办理备案手续。后潘家平又将上述房产中的一部分出卖他人。刚开始，潘家平还会将真实购房人的首付款交给蓝某、李某6等人，而后将相应房产解押并记到真实购买人名下。后潘家平将真实购房人所交首付款用于他处，没有交给李某6、蓝某等人，便出现很多人交款购房但是房产却在他人名下的情形。 35.证人李在满证言证明：原来盛达房地产公司所收入的钱款均由陈某23存入该公司银行账户。约从2016年9月底开始，潘家平指示将所收钱款转入潘家平个人银行账户，并指示其进行转款。 36.证人郑某5证言证明：其从2014年至2017年初在盛丰时代广场从事售楼工作。待客户确定购房后，其在推荐表上填写房号、客户姓名、交款金额等，并将推荐表交一份给财务、一份给林某12，由林某12和购房者签订合同，一份自己留底。2016年10月后所售商铺均没有开具首付款发票，在购房人催促时，其告知与陈靖联系。 37.证人朱某证言证明：2016年9月，其在盛丰时代广场从事售楼工作。2016年10月，盛丰时代广场促销出售较多商铺。后一直未向购房者出具发票。潘家平让其以税务局额度超过为由敷衍购房人。 38.证人李某10证言证明：2016年10月，其在盛丰时代广场从事售楼工作。经其推销，吴某2等人购买盛丰时代广场商铺。2016年11月，吴某2等人问其为何一直不能签房屋买卖合同，林某12让其以不能打印合同推托。 39.古田县房屋交易管理中心出具的材料证明：至2016年12月1日，盛丰星城·时代广场未出售的房产有，盛丰星城B15幢201房、B16幢1302房、B18幢1802房、B21幢402房，时代广场2712房、2308房、2507房、2506房、2312房、2309房、2307房、2112房、2109房、608房、432铺、319铺、-149铺、-150铺。 40.古田县房屋交易管理中心出具的盛丰星城、时代广场于2017年12月1日前未出售的房产明细证明:至2017年12月1日，盛丰星城、时代广场仅剩余盛丰星城B15幢201房、B16幢1302房、B18幢1802房、B21幢402房未出售，但该四套房产于2018年4月被法院冻结。 古田县人民法院于2019出具的《关于申请执行人丁寿全、黎丽娇等人与被执行人潘家平、古田县盛达房地产有限责任公司执行案件情况说明》证明：该四套房产已被该院拍卖、执行并分配。 41.古田县人民法院（2019）闽0922民初1209号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，盛达房地产公司和潘家平应返还赵某32011年2月至2016年1月的借款1000.8万元。 42.古田县人民法院（2019）闽0922民初833号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，盛达房地产公司和潘家平应返还孔秋萍2013年1月的借款及利息116.4万元等。 43.古田县人民法院（2018）闽0922民初2555号民事判决书证明：2018年12月26日，该判决认定，盛达房地产公司和潘家平应返还顾作兴2016年8月的借款100万元。 44.古田县人民法院（2018）闽0922民初76号民事判决书证明：2018年7月17日，该判决认定，盛达房地产公司和潘家平应返还池艳平2015年1月的借款100万元。 45.古田县人民法院（2018）闽0922民初2215号民事判决书证明：2018年9月6日，该判决认定，盛达房地产公司和潘家平应返还徐孝武2010年至2016年4月的借款800万元。 46.古田县人民法院（2017）闽0922民初225号民事调解书、强制执行申请书证明：2017年6月5日，该调解书认定，潘家平因开发房地产需要资金于2014年7月向黎丽娇借款300万元，该借款由盛达房地产公司进行担保。经法院调解，潘家平愿意分期偿还黎丽娇借款本息325万元，盛达房地产公司为该借款承担连带偿还责任。2017年10月16日，因潘家平未履行上述民事调解书，黎丽娇向古田县人民法院申请强制执行。 47.古田县人民法院（2017）闽0922民初774号民事调解书、强制执行申请书证明：该调解书认定，2017年6月5日，丁寿全与潘家平、盛达房地产公司达成调解协议，即潘家平因开发房地产需要资金，于2014年5月12日向丁寿全借款300万元，该笔借款由盛达房地产公司担保，潘家平自愿分期偿还丁寿全借款本息共计325万元。2017年10月16日，因潘家平未履行上述民事调解书，丁寿全向古田县人民法院申请强制执行。 48.古田县人民法院（2019）闽0922民初739号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，盛达房地产公司应返还胡晟2015年4月的借款89万元。 49.古田县人民法院（2018）闽0922民初1911号民事判决书证明：2018年8月28日，该判决认定，盛达房地产公司应偿还古田县自来水公司2016年6月之前工程款95.0008万元。 50.古田县人民法院（2019）闽0922民初770号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，盛达房地产公司应偿还陆津2012年6月的借款60万元等。 51.古田县人民法院（2019）闽0922民初833号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，潘家平应偿还孔秋萍2013年1月的借款116.4万元等，盛达房地产公司对该付款义务承担连带偿还责任。 52.证人林某3证言证明：2012年，其承包盛丰星城水电工程。工程结算时，潘家平欠其30万元尾款未支付。2016年2月4日，潘家平返还其中的2万元。 53.证人林某13证言及自述材料证明:2016年9月之前，盛丰星城时代广场的门窗、钢结构工程还欠其工程款122.8476万元，盛丰星城Ｂ区工程还欠其工程款10.1783万元。 54．证人李某11证言及自述材料证明:其承接的盛丰时代广场外墙漆、夹胶玻璃及不锈钢栏工程于2016年5月结束。工程款经结算共计195.5987万元，已收到120万元，还欠其75.5987万元。 55.证人张某1证言证明：潘家平公司欠其工程款2588.2498万元，按合同下浮10％后是2329.4248万元，潘家平已支付工程款1280万元，还剩余1049.4248万元未支付。 被告人潘家平供述：该工程于2016年5月竣工。 56.证人李某4证言及自述材料证明:其承建的盛丰星城Ｂ区1-15号楼及服务中心工程于2014年竣工，其预支工程款762万元。其决算工程造价1500万元、零星工程签证造价150万元。 57.证人陈某10出具的自述材料证明:盛丰星城Ａ区的5号、6号、7号、8号楼项目工程和盛丰星城Ａ区、Ｂ区路网工程、排污、排水工程、沥青路面、挡土墙及零星项目工程，其施工队还有工程款682万元未领取。 被告人潘家平供述：该工程于2015年10月竣工。 58.证人廖某出具的自述材料证明:其所在施工队承建盛丰星城Ｂ区17号楼、18号楼工程。该工程于2014年9月24日竣工并验收合格、交付使用，工程结算造价为1963.6244万元，至2018年4月5日还有约678万元未支付。 59.证人吴某7出具的自述材料证明:其承建的盛丰星城Ｃ区Ｃ1号楼、Ｃ2号楼竣工验收时间为2013年4月19日，结算工程总造价为751.9575万元，发包方未支付工程款约145.2197万元。 60.证人杨某出具的自述材料证明:福建省广润建筑发展有限公司于2012年9月承建盛丰时代广场桩基础工程，于2014年11月竣工结算，金额1264.2982万元。至2018年3月31日，还有工程款40万元未收到。 61.证人徐某出具的自述材料证明:鹰潭丰华建设工程有限公司承包盛丰时代广场外幕墙项目，经核算该项目造价工程款1264.1621万元，盛达房地产公司已支付888.33万元，还有375.8321万元未支付。 被告人潘家平供述：上述工程于2016年5月竣工。 62.证人王某4出具的自述材料证明:盛丰星城19号楼、20号楼、21号楼、Ｂ区配电房、游泳池零星工程工程款共计2500万元，其已领取1404.4203万元，还有1095.5797万元未领取。 被告人潘家平供述：上述工程于2015年10月竣工。 63.证人黄某1出具的自述材料证明:其工程队承建的盛丰时代广场土建工程于2014年1月开工，于2016年5月竣工。其中，盛丰时代广场工程总造价约8232.17万元，还有工程款约2000万元未领取。盛丰时代广场“门口广场改造”工程总造价34.325万元，还有工程款29.325万元未领取。其工程队承建的盛丰星城Ａ1号、Ａ2号、Ａ3号楼、Ａ2-3号楼人防地下室土建工程，于2012年12月开工、2013年3月竣工，工程总造价月3146.23万元，还有工程款约600万元未领取。 被告人潘家平供述：盛丰时代广场“门口广场改造”工程于2017年10月或11月结束。 64.古田县人民法院（2019）闽0922民初1068号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，潘家平、陈某13应偿还黄惠娟2015年3月的借款100万元等。 65.古田县人民法院（2019）闽0922民初1066号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，潘家平、陈某13应偿还李莜莹2014年3月的借款100万元等。 66.古田县人民法院（2018）闽0922民初2342号民事判决书证明：2018年9月13日，该判决认定，潘家平、福建省盛丰建设工程发展有限责任公司应偿还王丽芬2010年3月的借款55万元等。 67.古田县人民法院（2018）闽0922民初2276号民事判决书证明：2018年9月13日，该判决认定，潘家平应偿还郑强2012年10月和2015年3月的借款50万元等。 68.古田县人民法院（2018）闽0922民初2216号民事判决书证明：2018年9月6日，该判决认定，潘家平应偿还张建华2016年4月的借款130万元等。 69.古田县人民法院（2018）闽0922民初2214号民事判决书证明：2018年9月20日，该判决认定，潘家平应偿还汤爱香2014年3月的借款100万元等。 70.古田县人民法院（2018）闽0922民初2075号民事判决书证明：2018年9月3日，该判决认定，潘家平应偿还解惠南2010年10月的借款20万元等。 71.古田县人民法院（2018）闽0922民初1066号民事判决书证明：2019年6月25日，该判决认定，潘家平、陈某13应偿还李莜莹2014年3月的借款100万元等。 72.古田县人民法院（2018）闽0922民初1325号民事判决书证明：2018年9月21日，该判决认定，潘家平应偿还丁某12016年9月之前的股权转让款859.3615万元等。 73.宁德市蕉城区人民法院（2018）闽0902民初5056号民事判决书证明：2019年5月31日，该判决认定，潘家平应偿还陈和传2007年至2014年的借款160万元等。 74.证人赵某2证言证明：2010年至2016年3月16日，潘家平陆续向其借款共计140万元。后该款未返还。2016年4月，潘家平通过其向其妻子戴美仙的朋友陈雪平借款100万元，款由陈雪平转账给潘家平，其和戴美仙是担保人，该款仅返还20万元，潘家平未说是还本金或支付利息。 证人赵某2提供的借条印证上述借款的事实。 75.证人郭某证言证明：2013年左右，潘家平向其借款90万元，约定月息1.5%、一年后还本还息。2014年，潘家平支付利息3.5万元，将剩余10万元利息计入90万元本金，出具一张100万元借条。至2018年11月，潘家平还欠其100万元本金和两年多利息。 证人郭某提供的借条印证上述借款的事实。 76.证人林某3证言证明：潘家平还欠其654万元。从2007年开始，潘家平陆续向其借款。至2018年1月，其持有张潘家平出具的两张借条，一张是459万元；另一张体现借款3笔，分别是78万元、61万元、56万元。 证人林某3提供的借条印证上述借款的事实以及借款时间为2015年3月至2016年2月。 77.证人施某2证言证明：2015年9月，潘家平向其借款50万元，约定月利息2%。2016年3月，潘家平付其利息6万元。2016年9月，潘家平又付利息6万元。 证人施某2提供的借条印证上述借款的事实。 78.证人张某5证言证明：2014年左右，其经由陈某14借给潘家平80万元。潘家平通过陈某14给其利息20万元。2016年6月，潘家平支付19.2万元作为利息。 证人张某5提供的借条印证上述借款的事实。 79.证人余某5证言证明：2007年，其借款20万元币给潘家平，约定月息2%。刚开始潘家平均按约支付利息。为此，其于2008年7月、2012年1月、2012年2月先后借给潘家平15万元、24万元、50万元，月利息亦为2%。潘家平按约支付利息至2016年底。潘家平共欠其借款本金109万元。 证人余某5提供的借条印证上述借款的事实。 80.证人雷某2证言证明：潘家平曾向其借款。至2018年2月，潘家平还欠其3笔借款未结清，共欠本金230万元 证人雷某2证言提供的借条印证上述借款的事实以及借款时间为2015年2月至2016年9月。 81.证人游某3证言证明：2007年7月左右，潘家平向其借款30万元，约定月息2%，。潘家平支付利息至2016年11月。2010年3月，潘家平又向其借款50万元，约定月息2%。潘家平支付利息至2016年10月。因其借给潘家平大部分钱款是其妻子筹集的，故借条上写潘家平向陈顺琛借款。 证人游某3提供的借条印证上述借款的事实。 82.证人陈某24证言证明：2015年3月10日，潘家平向其借款30万元，约定月息2%。2016年3月，潘家平支付利息7.2万元。2016年9月23日，潘家平返还本金15万元。潘家平仍欠其本金15万元及相应的利息。 证人陈某24提供的借条印证上述借款的事实。 83.证人丁某3证言证明：2007年7月26日，潘家平向其借款21万元，约定月息2%。2010年3月，潘家平向其借款43万元，月息同前。潘家平按约支付利息至2016年7月。 证人丁某3提供的借条印证上述借款的事实。 84.证人钱某证言证明：2016年6月22日，潘家平向其借款70万元，约定月息2%。后潘家平未按约支付利息，至2016年12月亦未还款。 证人钱某提供的借条印证上述借款的事实。 85.证人林某14证言证明：2012年1月，潘家平向其借款128万元。2014年11月，其再次分两次借给潘家平计126万元。2015年2月、2015年7月、2016年1月，其先后借给潘家平60万元、66万、20万元，计146万元。以上400万元借款，潘家平均未返还。 证人林某14提供的借条印证上述借款的事实。 86.证人陈某25证言证明：潘家平因资金周转困难通过其和其姐姐陈某14向陆津借款60万元，约定月息2%。潘家平付利息至2016年2月，本金未还。陆津将该笔借款算在其和陈某14头上，要求其返还。 证人陈某25提供的借据印证上述借款的事实。 87.证人陈某26证言证明：2010年11月，其借给潘家平40万元。2016年5月18日，潘家平返还20万元本金。余款及利息，潘家平未还。 证人陈某26提供的借条印证上述借款的事实。 88.证人潘某3证言证明：其经由余某1出借钱款给潘家平。至2016年6月，潘家平共欠其本金120万元及部分利息。相应的潘家平出具的借条由余某1交给其。 证人潘某3提供的借条印证上述借款的事实。 89.证人陈某27证言证明：2010年3月，潘家平向其借款20万元。2011年7月，潘家平向其借款10万元。2012年8月，潘家平向其借款20万。潘家平支付上述借款利息至2016年7月。潘家平欠其本金50万元以及2016年7月后的利息。 证人陈某27提供的三张借条印证上述借款的事实。 90.证人黄某1证言证明：2015年3月、4月，潘家平分数次向其借款计600万元。后未收回本金以及收取利息。潘家平于2015年5月13日向其出具一张借条。 证人黄某1提供的收条印证上述借款的事实。 91.证人肖某1证言证明：2015年6月左右，潘家平向其借款80万元。2016年3月左右，潘家平返还10万元本金。2016年6月，潘家平返还60万元本金。剩余10万元本金，潘家平未返还。 证人肖某1提供的借条,内容为，潘家平于2015年5月14日向肖某1借到人民币93万元，月息按2%计算、每年支付利息一次。 92.被告人潘家平供述：2016年10月左右，其将已口头抵押给蓝某、李某6的商铺和已办理过银行按揭贷款的商铺让公司售楼部工作人员出卖他人。其将该售房所得钱款用于公司运转，即返还盛达房地产公司的银行按揭贷款、民间借款、股东投资分红、工程款等。另，其公司尚欠工程款四五千万元。 另查明，侦查人员于2017年11月30日抓获被告人潘家平，于2017年12月1日抓获被告人兰盛挺，于2017年12月25日电话通知被告人陈靖到案接受调查。2019年3月14日，被告人李在满向公安机关投案。 在案综合证据有： 1.古田县公安局出具的侦破经过等证明:本案案发情况和各被告人到案情况。 2.户籍材料证明：潘家平、兰盛挺、陈靖、李在满出生日期、民族、籍贯等自然情况。 3.古田县政协办公室出具给古田县公安局的函证明：潘家平原系古田县十三届政协委员，潘家平因涉嫌违法犯罪已于2017年12月18日被停止委员资格。 4.从古田县工商行政管理局提取的内资企业登记基本情况表证明：盛达房地产公司成立情况和股东、法定代表人等情况。 5.从古田县工商行政管理局提取的内资企业登记基本情况表证明：盛丰建设公司成立情况和股东、法定代表人等情况。 6.古田工行出具的说明等证明:兰盛挺因违规发放个人住房贷款被行政记大过处分，并于2017年3月8日被解除与工行的劳动合同关系。 7.扣押笔录、扣押决定书:2019年8月23日，公安人员从李在满处扣押李在满帮助潘家平转移银行贷款所用的网银介质27个。 8.古田县公安局冻结财产通知书回执、古田工行出具的说明:2019年9月6日，古田工行根据古田县公安局要求冻结盛丰建设公司在工商银行的14×××77账户内的余额2.88元，冻结盛达房地产公司在工商银行的14×××34账户内的12772.01元，该12772.01元在2018年9月10日已经被浙江法院保全。 对于被告人、辩护人提出的辩解、辩护意见，本院评判如下： 1.对于被告人潘家平及其辩护人提出潘家平没有非法占有他人财物故意，其行为不构成合同诈骗罪的辩解、辩护意见。经查，盛达房地产公司为骗取古田工行1.49亿余元贷款所使用的104处房产均已抵押给古田工行，虽然该房产经评估于2017年11月的价值为1.6亿余元，但盛达房地产公司仍欠古田工行贷款1.57亿余元未返还。且在被告人潘家平实施合同诈骗的2016年10月之前，根据古田县人民法院民事判决书等在案证据，盛达房地产公司还欠赵某3、孔秋萍、顾作兴、池艳平、徐孝武、黎丽娇、丁寿全、胡晟、古田县自来水公司、陆津、孔秋萍等3100余万元未返还；根据相关工程队人员证言，盛达房地产公司还欠7800万余元工程款未支付；根据古田县人民法院民事判决书和相关证人证言、潘家平出具的借条，潘家平个人负债至少4600万元。因此，被告人潘家平在明知单位及个人均负巨额债务的情况下，仍虚构事实，骗取他人资金，至他人损失至今仍未挽回，应认定其主观上对非法占有他人财物具有放任的故意，应认定其行为构成合同诈骗罪。因此，该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。 2.对于被告人潘家平的辩护人提出，合同诈骗一节，公诉机关将潘家平用于冲抵购房款的原欠陈某22的10万元借款计入诈骗数额不当的辩护意见。经查，被告人潘家平未实际骗得上述10万元资金，且现无证据证实该10万元相对应的债权已灭失。因此，该10万元不应计入合同诈骗数额，该辩护意见有理，予以采纳。 3.对于被告人兰盛挺及其辩护人提出丁某2、孔某、林某10、王某2名下四笔贷款的《不动产登记证明》不是兰盛挺接收，相应的贷款也不是兰盛挺发放，兰盛挺不应对该四笔贷款承担罪责的辩解、辩护意见。经查。虽然请假条体现兰盛挺于从2016年9月12日至9月14日请假，上述四份《不动产登记证明》的落款时间均为2016年9月14日。被告人兰盛挺亦供述，在请假后回单位时发现该四份《不动产登记证明》放在其办公桌上。但证人郑某4证言证明，在上述兰盛挺请假期间其没有安排他人接手兰盛挺经手的贷款业务。证人陈靖证言证明，其未将上述《不动产登记证明》交给古田工行其他人员。且上述贷款的办理时间发生2016年9月中旬，之前兰盛挺已办理13笔贷款。被告人兰盛挺在侦查阶段亦供述，对于涉案的19笔贷款，因其工作较忙，潘家平催促放贷，陈靖又称可带借款人办理抵押登记，事后陈靖所给登记证明其看不出问题，故没有陪同借款人前往办理抵押登记，默认由陈靖代为办理。因此，被告人兰盛挺系延续原先的错误做法，对上述四笔贷款未尽到审核的义务，其应对该贷款被骗取承担罪责。因此，上述辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。 4.对于被告人陈靖、李在满的辩护人均提出对该二人适用缓刑的辩护意见。经查，被告人陈靖帮助盛达房地产公司骗取银行贷款2301万元，目前银行仍有损失2220万余元未挽回。李在满帮助被告人潘家平骗取银行贷款8382万元，目前银行仍有损失4585万余元未挽回。因此，根据该二被告人的犯罪性质和情节，不宜适用缓刑，该辩护不能成立，不予采纳。 本院认为，被告人潘家平作为盛达房地产公司直接负责的主管人员，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物427.9572万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人潘家平作为盛达房地产公司直接负责的主管人员，使用虚假材料，骗取银行贷款17270万元；被告人潘家平使用虚假材料，个人骗取银行贷款8382万元；均给银行造成特别重大损失，其行为还构成骗取贷款罪。被告人兰盛挺身为国有商业银行工作人员，在发放贷款过程中严重不负责任，造成国家损失2225.492633万元，其行为已构成国有公司、企业人员失职罪。被告人李在满使用虚假材料，帮助潘家平个人骗取银行贷款8382万元，其行为已构成骗取贷款罪。被告人陈靖作为盛达房地产公司的直接责任人员，参与骗取银行贷款2301万元，其行为已构成骗取贷款罪。被告人潘家平犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人潘家平到案后如实供述骗取贷款罪的犯罪事实，被告人兰盛挺到案后如实供述主要犯罪事实，均系坦白。被告人李在满主动向公安机关投案并如实供述犯罪事实，被告人陈靖经电话通知主动到案并如实供述犯罪事实，均成立自首。被告人潘家平在共同犯罪中其主要作用，系主犯。被告人李在满、陈靖在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。被告人潘家平犯骗取贷款罪有坦白情节并自愿认罪，予以从轻处罚。被告人兰盛挺有坦白情节并认罪认罚，予以从轻处罚。被告人李在满、陈靖有自首情节并认罪认罚，且系从犯，予以减轻处罚。被告人潘家平的辩护人提出公诉机关将潘家平用于冲抵购房款的原欠陈某22的10万元借款计入合同诈骗数额不当的辩护意见成立，予以采纳。辩护人的其他辩护意见不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条、第一百七十五条之一、第一百六十八条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人潘家平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年十个月，并处罚金人民币二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一百万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币一百二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月30日起至2031年11月29日止。） 二、被告人兰盛挺犯国有公司、企业人员失职罪，判处有期徒刑三年六个月。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月1日起至2021年5月31日止。） 三、被告人李在满犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月16日起至2022年8月15日止。） 四、被告人陈靖犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月26日起至2019年12月25日止。） 五、责令被告人潘家平、李在满退赔古田工行3206.054866万元，退赔古田信用社1379.27万元；责令盛达房地产公司退赔古田工行15709.705479万元；责令盛达房地产公司退赔被害人林某130.34万元、刘某138.5万元、陆某16万元、李某132.0437万元、叶和彬33.1131万元、林某210万元、曾某120万元、戴某186.5万元、吴某225.6万元、魏某152.0474万元、陈某110.7981万元、李某26.4048万元、陈某25206元、吴某15.8959万元、魏某22万元、叶某123.626万元、刘某219.2589万元、陈某310.3087万元、游某115万元。 六、追缴被告人潘家平用于犯罪的资金，予以没收，上缴国库，即潘家平给予林某10的好处费5000元、丁某2的好处费5000元、王某2的好处费1万元、温某的好处费1万元、程某的好处费5万元、戴某4的好处费5万元；没收扣押在案的被告人李在满用于帮助潘家平转移银行贷款所用的网银介质27个。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  林雪义 审判员  陈 鑫 审判员  谢瑞琴 二〇一九年十二月十六日 法官助理颜重阳 书记员林映芳 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二百三十一条单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照本节各该条的规定处罚。法信超链：案例2篇裁判3704篇期刊1篇 第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 × 第一百六十八条【国有公司、企业、事业单位人员失职罪】【国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪】国有公司、企业的工作人员，由于严重不负责任或者滥用职权，造成国有公司、企业破产或者严重损失，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。 国有事业单位的工作人员有前款行为，致使国家利益遭受重大损失的，依照前款的规定处罚。 国有公司、企业、事业单位的工作人员，徇私舞弊，犯前两款罪的，依照第一款的规定从重处罚。 第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 法信超链：案例93篇裁判549706篇期刊34篇 × 第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条【数罪并罚的一般原则】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。