辽宁省黑山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0726刑初25号公诉机关辽宁省黑山县人民检察院被告人王玉坤，男，汉族，1949年10月13日出生于辽宁省黑山县，小学文化，无业，户籍所在地辽宁省沈阳市沈河区。捕前住辽宁省沈阳市大东区。因本案于2015年4月17日被黑山县公安局取保候审，2016年7月29日黑山县人民法院作出逮捕决定，于2019年10月23日至29日临时羁押于沈阳市和平区看守所。2019年10月29日被执行逮捕，现羁押于黑山县看守所。辩护人王艳杰，辽宁希光律师事务所律师。辽宁省黑山县人民检察院以黑检公诉刑诉（2015）第159号起诉书指控被告人王玉坤犯骗取贷款罪、合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。辽宁省黑山县人民检察院检察员周国荣、助理检察员赵子宽、赵娜出庭支持公诉，被告人王玉坤及辩护人王艳杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辽宁省黑山县人民检察院指控，被告人王玉坤于2000年4月1日承包黑山县绕阳河镇新屯村（后并入周屯）东荒地，承包期限至2030年4月1日。王玉坤以该地实施骗取贷款、合同诈骗的行为，具体犯罪事实如下：一、骗取贷款罪2010年5月，王玉坤以伪造的东荒大沟承包合同书、村民代表会议记录、东荒大沟水田地承包会议记录（期限为2010年至2045年）等手续为抵押，骗取黑山县绕阳河信用社贷款100万元，期限2年。经2011年、2012年两次转贷，王玉坤共还款30万元，剩余贷款70万元未还。二、合同诈骗罪2010年，被害人李某1因其亲属购买商品房一事与王玉坤相识。此后，王玉坤多次向李某1借款，截至2013年3月，王玉坤共欠李某1本金和利息62万余元。王玉坤的朋友苏某向李某1购买化肥，共欠17万元，王玉坤承诺此款由其偿还。经李某1多次向王玉坤催要以上欠款，王玉坤提出把东荒大沟土地经营权流转给李某1，并折抵所有欠款。王玉坤隐瞒该地已在信用社抵押的事实，伪造了东荒大沟承包协议书、东荒大沟续包合同书、农村土地承包经营权证等手续交给李某1的女婿吕某，并以欺骗的手段使周屯、绕阳河镇、黑山县农村经济发展局相关负责人在其伪造的承包经营权证变更登记处盖章。2013年12月18日，王玉坤以村上收取土地转让金的形式，让周屯村书记王某2先行收取李某15万元，王玉坤占有4万元，交给王某21万元。王玉坤与吕某于2013年12月23日签订了土地经营权转让协议，约定转让期限为2013年12月23日至2050年4月1日，土地转让金为150万元（包括79万元欠款和5万元土地转让金）。吕某和李某1分多次以现金和转账的形式把余款交给王玉坤。2014年1月26日，王玉坤向吕某出具了150万元的收据，并收回所有欠据。王玉坤把所收款用于个人经营活动和归还欠款。2014年12月9日，被害人吕某到黑山县公安局报案。2015年4月16日15时30分许，被告人王玉坤在沈阳市大东区被民警抓获。针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人王玉坤的行为构成骗取贷款罪、合同诈骗罪，请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百二十四条、之规定，对其惩处。被告人王玉坤对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，表示自愿认罪。其辩护人提出王玉坤不构成骗取贷款罪，理由如下，第一，王玉坤确与村委会签订30年的承包合同，后又签订续包合同。第二，王玉坤在2010年申请办理农村承包经营权证时，以沈阳市华日给水设备厂名义与周屯委会签订的辽宁省农村土地承包经营权承包合同的期限也是2010年4月1日至2045年3月31日，共35年，表明王玉坤承包、续包此土地的年限再次以该合同形式予以确认。第三、信用社向王玉坤发放两笔贷款，到期后又经历两次转贷，完全是基于王玉坤对这两笔贷款均依抵押担保借款合同的约定提供了较完备的、充足的抵押担保，是用王玉坤本人名下的三处房产和一宗土地的承包经营权作抵押，经评估2307100元，属于正常履行贷款手续和程序，后经严格审核后办理，即使王玉坤提供的贷款资料存在些许瑕疵，如会议记录等，其与取得贷款没有因果关系。第四、王玉坤没有改变贷款用途，之后还偿还了部分贷款本息。第五、信用社明知存在较大风险仍予以贷款，现在对于尚欠的70余万，王玉坤认为抵押物从评估总价及实际价值上均足以弥补贷款金额。辩护人另提出王玉坤不构成合同诈骗罪，理由如下，报案人吕某和李某1在与王玉坤交易前对该地块事前已经在绕阳河信用社贷款是明知的，王玉坤与吕某签订在土地经营权转让协议和土地转让担保协议书上截止日期到2050年4月1日，王某2笔录否认是不成立的，王玉坤初次办理土地承包经营权证时提交的合同是经村里认可的，是真实的，在履行变更登记时，王玉坤没有使用欺骗手段，三个部门的章都是真实的，改章时吕某在场。故王玉坤不构成贷款诈骗罪和合同诈骗罪，因其已过70周岁，患有高血压、心脏病，希望对其公正判决。经审理查明：骗取贷款事实2010年5月，王玉坤以伪造的东荒大沟承包合同书、村民代表会议记录、东荒大沟水田地承包会议记录（期限为2010年至2045年）等手续为抵押，骗取黑山县绕阳河信用社贷款100万元，期限2年。经2011年、2012年两次转贷，王玉坤共还款30万元，剩余贷款70万元未还。合同诈骗事实2010年，被害人李某1因其亲属购买商品房一事与王玉坤相识。此后，王玉坤多次向李某1借款，截至2013年3月，王玉坤共欠李某1本金和利息62万余元。王玉坤的朋友苏某向李某1购买化肥，共欠17万元，王玉坤承诺此款由其偿还。经李某1多次向王玉坤催要以上欠款，王玉坤提出把东荒大沟土地经营权流转给李某1，并折抵所有欠款。王玉坤隐瞒该地已在信用社抵押的事实，伪造了东荒大沟承包协议书、东荒大沟续包合同书、农村土地承包经营权证等手续交给李某1的女婿吕某，并以欺骗的手段使周屯、绕阳河镇、黑山县农村经济发展局相关负责人在其伪造的承包经营权证变更登记处盖章。2013年12月18日，王玉坤以村上收取土地转让金的形式，让周屯村书记王某2先行收取李某15万元，王玉坤占有4万元，交给王某21万元。王玉坤与吕某于2013年12月23日签订了土地经营权转让协议，约定转让期限为2013年12月23日至2050年4月1日，土地转让金为150万元（包括79万元欠款和5万元土地转让金）。吕某和李某1分多次以现金和转账的形式把余款交给王玉坤。2014年1月26日，王玉坤向吕某出具了150万元的收据，并收回所有欠据。王玉坤把所收款用于个人经营活动和归还欠款。直至案发，被告人王玉坤并未向被害人返还钱款。2014年12月9日，被害人吕某到黑山县公安局报案。2015年4月16日15时30分许，被告人王玉坤在沈阳市大东区被民警抓获。2019年10月23日被告人王玉坤被沈阳和平区民警抓获，至29日临时羁押于沈阳市和平区看守所。2019年10月29日被执行逮捕，现羁押于黑山县看守所。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认。1.被害人吕某陈述，证实被害人李某1是他的岳母，2011年被告人王玉坤在黑山阳光丽景小区承包消防工程时，王玉坤向李某1贷款50万元，约定利息3分，2011年6月王玉坤又从他家购买化肥，化肥款12万元未给付，2012年12月份，王玉坤共欠其62万元本金连同利息给他打了一张85万元的欠条。后因王玉坤无现金偿还欠款，与他商量要将王玉坤在绕阳河周屯五百多亩荒地承包给他以抵欠款，王玉坤拿给他看一本承包权人是王玉坤的“农村土地承包经营权证”和一份王玉坤与村上签的“东荒大沟承包协议书”，据此相信王玉坤对该地具有承包经营权之后王玉坤又带他到黑山县农业局办理了土地承包经营权变更登记手续，工作人员韩某在土地承包经营权变更登记一栏盖了“黑山县农村经济发展局”的公章，第二天他又与王玉坤的侄子王某3一同分别到镇上和村上盖了公章。办完手续后他与王玉坤签订土地经营权转让协议，流转土地面积547.995亩，经营期限自2013年12月至2050年4月，转让金150万元，扣除王玉坤之前欠他的85万元，他先后四次向王玉坤给付现金二十五万元，分三次转账给王玉坤四十万元，都转到王玉坤指定的人账户上了，转账凭证已经丢失，王玉坤给他打了一张150万元的收据，把原来的50万元借条及化肥款欠条收回撕毁。签协议前她向周屯交过5万元的土地转让金，村上给打了收据，这5万元包括在150万元转让金里，后来他怕该地权属有争议又让周屯书记王某2和王玉坤侄子王某3又给他出具的一份“土地转让担保协议书”，怕电力设施有问题又与王玉坤签订了一份“补充协议”。后来他将部分地承包给王玉坤弟弟王某1，因王某1没有按时给付承包费他到承包地现场看地时发现其他人正在种地才知道王某1又将该地承包给了他人，后来又听说王玉坤在与他签订转让协议前就把该块地抵押给绕阳河信用社贷款了，签协议之前没有去信用社咨询过抵押贷款的事，知道被骗后来到公安机关报案的事实；2.被害人李某1陈述，证实李某1是被害人吕某的岳母，2010年她的亲属从被告人王玉坤手里买黑山阳光丽景小区的房子时与王玉坤结识，后来王玉坤向李某1借款50万元，约定利息3分，2011年偿还20万元，其余本金加利息共计62万元，再加上王玉坤欠她的购买化肥款及利息17万元，共欠她本息共计80万元左右。化肥是苏某购买的，王玉坤是口头担保人，王玉坤同意替苏某偿还。王玉坤因无现金偿还说将其承包的位于周屯的一块荒地卖给她抵账，她看王玉坤无力偿还就同意了。她的女婿与王玉坤签订了土地承包经营权转让协议，流转土地面积547.995亩，约定转让期限至2050年，转让金是150万元，抵销80万元欠款，其余70万元分几次现金、几次转账的方式给付给王玉坤了，现金及转账凭证都找不到了。签协议前她向周屯交过5万元的土地转让金，村上给打了收据，这5万元包括在150万元转让金里，当时不知道王玉坤提供给她的“经营权证”及“续包合同”是假的，也不知道王玉坤已将该地的“农村土地承包经营权证”抵押给绕阳河信用社贷款了，签协议之前没有去信用社咨询过抵押贷款的事，这块地的经营权实际上也未交付给她使用，王玉坤之前就将该地承包给王某1了，王某1又承包给了其他人，承包户阻拦，其无法对外承包。同时证实其知道被骗后就再也没有联系上王玉坤，王玉坤本人也没有主动联系过她的事实；3.证人韩某证言，证实王玉坤2013年12月找过他办理土地承包经营权变更手续，将他名下的位于绕阳河镇××一块土地的经营权变更给吕某，是他本人在变更登记一栏盖的“黑山县农村经济发展局”的公章，经营权证上的文字不是他写的，“填表机关”栏内的公章证拿来时就已经盖好了，该证没登记证号，内容也不是他本人所写应该不是他们单位签发的，王玉坤说信用社的贷款还清了，拿来的是以前发的经营权证原件，并且有乡里和村委会的公章，没仔细看，就给盖了章，2010年他给王玉坤办理过一次“土地承包经营权证”，2012年12月20日，王玉坤在绕阳河信用社贷款时提供给信用社的“他项权证明”是他出具的，办理“他项权证明”时不留存任何档案资料的事实；4.证人王某2证言，证实其是周屯村书记，王玉坤将荒地转包给吕某的事他知情，2013年12月份的一天，他与村会计李某2、李某1、王某3、王玉坤在联想电脑复印社，他以收取土地转让金的名义收取了吕某5万元转让金，让李某2给吕某打了收据并盖了村上的公章，收据上写的是王玉坤的名字，代表是收取的王玉坤的钱，这5万元当时没有入村上的账，收完钱后王玉坤说给村上一万元，剩下4万元退给王玉坤了，一万元钱用于还贾志刚村上修路款了，转让协议上的公章是他让李某2盖的。流转给吕某之前，这块地王玉坤让他弟弟王某1及妹妹王玉华在种。2013年12月份，王某3拿着一本土地经营权证说要给王玉坤承包的“东荒大沟”那块地办土地使用证，让我盖章，他不识字也没看就把章交给王某3了，王某3自己盖的章，他不知道王玉坤将该块土地的承包经营权抵押给信用社了。同时证实村上与沈阳华日给水设备厂于2000年4月1日签订“东荒大沟承包合同书”，承包费每10年6.5万元，承包期限30年，到2030年4月1日止，除了这个合同之后再没有与王玉坤签过任何承包合同和续包合同。当时在王玉坤与吕某的转让协议担保书上签字是因为他不识字，不知道承包期限写的多长时间，没细问就签的字，王玉坤在绕阳河信用社贷款时提供的“东荒大沟承包合同书”和“东荒大沟水田地承包会议记录”不是真实的，他从未在这两份材料上签过字，也盖过公章的事实；5.证人李某2证言，证实其2011年起在周屯任会计，王某2从1997年到2004年任新屯村村书记，2004年新屯村与周屯合并后任周屯村书记至今。2010年3月21日周屯没有召开过的对外发包东荒大沟水田地的村民代表大会，他也没有参加过，“村民代表会议记录”中“参加人一栏”处的签名不是其本人所签，2010年4月1日“东荒大沟承包合同书”中“村民代表”一栏处的签名也不是其本人所签。周屯东荒大沟水田地是2000年对外发包给王玉坤了，承包期限是30年，到2030年止，当时签了承包合同，是村上账里唯一存档的关于这块荒地的承包合同。没有续包过，“东荒大沟续包合同书”上的签名是他本人签的，当时王玉坤想续包并答应交续包费，王某2就同意了，并让他帮助签这份续包合同，他就在合同上签的字，但后来可能因为王玉坤没有给村上交续包费，这份合同没有生效，村上档案和账里也没有这份续包合同。2010年4月1日周屯没有对外发包东荒大沟水田地，2010年4月1日的“专用专款收据”记载收取水田承包费35万元不是真实的，村上没有收过这笔钱入账，名也不是其本人所签。王玉坤将“东荒大沟”流转给吕某的事情他知道，2013年12月，王某2让他收取了5万元流转费，钱是吕某的母亲交给王某2的，王某2让他给吕某开了一张收据并在收据和转让协议上盖了公章，收据上写的王玉坤的名字，意思是向王玉坤收的钱，收取的5万元没有入村上账，王某2告诉他给王玉坤退回四万元，一万元王玉坤留给村上了，在王某2手里。王玉坤给吕某提供的农村土地经营权证上村上的公章是他盖的，具体时间记不清了。6.证人王某1证言，证实其是王玉坤弟弟，系周屯六组村民，他从王玉坤处承包了110亩地，承包六年期限至2015年末，每亩承包费450元共计30万元，签协议时一次性给付给王玉坤了，现在协议找不到了。他承包给刘某2的45亩地其中有17亩在这110亩地里，另外28亩是王玉坤有一个粮食加工厂，雇佣他干零活，厂区45亩，去除17亩建筑用地外厂区内还有28亩地，他与王玉坤协商他在该28亩地上免费耕种用来折抵工资钱；2014年3月份其听王玉坤说将该块荒地卖给李某1了，卖之前没有告知他，2014年的承包费王玉坤答应退给我未到期的承包费每年7万元，后经协商李某1答应继续承包给他一年，承包费每年7万元，他们三方直接抵扣了，2015年的承包费王玉坤没有退还给他，王玉坤不把承包费退给他，他不同意将地交给李某1，他承包给刘某2的45亩地承包期限至2018年，厂区的28亩他与王玉坤当时有协议期限至2020年，剩下17亩他准备用他个人的13亩责任田及厂区建筑物附近5亩能种的地顶上，刘某2也同意了，不影响王玉坤卖给李某1的110亩地；7.证人王某3证言，证实其是王某1的儿子，王玉坤、王某2的侄子，王玉坤将东荒大沟地转包给吕某的事情他知道，他与王某2在“土地转让担保协议书”上作为担保人签过字，保证转让土地没有纠纷，2013年，王玉坤在黑山阳光丽景工地承包消防工程时他给王玉坤打工，因王玉坤欠李某1钱无力偿还，双方商量将王玉坤将在周屯的500多亩地转让给吕某折抵欠款，签订转让协议时他在场，王玉坤提供给吕某的“农村土地经营权证”上的绕阳河政府公章和周屯公章是他带吕某盖的，王玉坤当时和镇上村上都联系好了。王玉坤与吕某签转让协议时说要交村上5万元土地转让金，当时王某2、李某2、吕某、李某1、王玉坤都在一个复印社里，名义是向王玉坤收的，实际上的吕某拿的5万元钱交给王某2了，李某2打了一张条的事实；8.证人刘某1证言，证实其是王玉华的儿媳妇，王玉华是王玉坤的妹妹，王玉华与王玉坤2011年1月签订承包协议，期限为六年，至2016年12月末承包85亩地，每亩450元，承包费22.95万元，已经按约定全部给付王玉坤了，后来她将该85亩地又转包给梁某1和梁某2了，期限至2016年12月末。王玉坤将该地转包给吕某她不知情，也没有告知过她们。2014年年初吕某曾找过她告知该地王玉坤已经转让给吕某了；9.证人刘某2证言，证实其2013年12月21日，从周屯王某1处承包了45亩水田地，承包期5年，到2018年，承包费每亩500元，承包费共计11.4万元，已经一次性给付王某1了。当时不知道王玉坤将地转让给吕某了，这块是的所有权××村集体的，王某1说是王玉坤承包给他的。她承包以后李某1曾找过她，告知她这块地王玉坤已经卖给李某1的事实；10.证人梁某1证言，证实其2013年1月13日与刘某1和梁某3签订承包协议，承包东荒大沟50亩水田，期限是三年，2013年1月13日至2015年年2底，承包费每年2.5万元，共计7.5万元，已经一次性给付刘某1了，这块地是王玉华从王玉坤处承包的，王玉坤将该地转让给吕某的事他不知情的事实；11.证人梁某2证言，证实其2011年1月与刘某1和梁某3签订承包协议，承包东荒大沟55亩水田，期限是三年，至2015年年底，承包费共计8.1万元，已经一次性给付刘某1了，这块地是王玉华从王玉坤处承包的，王玉坤将该地转让给吕某的事他不知情的事实；12.证人马某证言，证实其是绕阳河信用社主任，2010年5月27日王玉坤在该社贷款50万元，同年6月29日在该社贷款50万元，共计贷款100万元，系抵押贷款，抵押物为绕阳河镇新屯村东荒大沟承包土地的经营权及地上附属建筑物（包括黑农地承包权（2010）第一号农村土地承包经营权证一本及大房字第绕-2-011号、大房绕阳河镇字第××号、大房绕阳河镇字第××号房产证四本），评估价值为250.71万元，上述四本证件均在该信用社处存档，承包期限自2010年4月1日至2045年3月31日，期限为一年，用途是经营承包土地流动资金。贷款到期后经过两次转贷于2012年12月24日重新办理了抵押贷款手续，结清以前利息本金后重新抵押贷款70万元，抵押物还是原抵押物，期限为两年，用途是种植水稻，因未到期还未偿还，上述抵押物信用社的工作人员与王玉坤于2012年12月20日在黑山县农村合作经济管理总站办理过他项权证，王玉坤在2010年5月27日第一次贷款时在黑山县农村合作经济管理总站办理了农业设施物权登记证和农业设施抵押登记证，上述证件现在也在信用社存档，王玉坤将上述地又转让给他人的事情信用社不知情，2013年年底该笔贷款正常，2014年5月听说王玉坤将抵押给信用社的地卖给他人了，我社才发现这笔贷款出现异常，但已经联系不上王玉坤了，用于抵押贷款的抵押物须经我社批准才能转让，该社没有同意王玉坤将用于抵押的地块转让给吕某，该社并不知情的事实；13.证人白某证言，证实其在李某1经营的化肥店工作，下乡时在周屯，认识王玉坤、王某2、李某2和王某3。2013年12月份，她与李某1、吕某一同去周屯交5万元土地转让金，当时在周屯的一个复印社，王玉坤让李某1给王某2交了5万元钱，王某2让李某2打了一张“收据”由王玉坤交给李某1了，听李某1说这5万元土地转让金包括在150万元土地转让金里了的事实；14.证人杨某1证言，证实其是周屯村民，他没有参加过2010年3月21日周屯召开的对外发包东荒大沟水田地的村民代表大会，“村民代表会议记录”中“参加人一栏”处的签名不是其本人所签，2010年4月1日“东荒大沟承包合同书”中“村民代表”一栏处的签名也不是其本人所签，周屯东荒大沟水田地是否对外发包过他不知情，从未参加过任何会议的事实；15.证人张某1证言，证实其是周屯村民，1990年至2000年任村上主任，大约2004年新屯村合并到周屯的，其没有听说过也没参加过2010年3月21日周屯召开过对外发包东荒大沟水田地的村民代表会议，“村民代表会议记录”中“参加人一栏”处的签名不是其本人所签，2010年4月1日“东荒大沟承包合同书”中“村民代表”一栏处的签名也不是其本人所签，2000年村上将东荒大沟地包给王玉坤了，承包期为30年，没有续包过的事实；16.证人杨某2证言，证实其是周屯村民，他没有参加过2010年3月21日周屯召开的对外发包东荒大沟水田地的村民代表大会，“村民代表会议记录”中“参加人一栏”处的签名不是其本人所签，2010年4月1日“东荒大沟承包合同书”中“村民代表”一栏处的签名也不是其本人所签，周屯东荒大沟水田地是否对外发包过他不知情，从未参加过任何会议的事实；17.证人王某4证言，证实其是2012年12月24日为王玉坤在绕阳河信用社办理抵押贷款70万元的信贷员，审批主任是马宏祥，申请人系王玉坤本人，材料上的字均是王玉坤及其妻子张某2本人所签，当时王玉坤用自己名下的三处房产和一宗土地承包经营权作抵押，当时他对抵押物及申请贷款材料进行审核时未到房产管理所、黑山县农村经济发展局和周屯委会进行核实，当时看到“房产证”、“土地经营权证”、“东荒大沟承包合同书”、“村民代表会议记录”、“东荒大沟水田地承包会议记录”、“专用收款收据”的原件和“他项权利证明”信以为真，就为王玉坤办理的抵押贷款业务，“他项权利证明”是王玉坤本人提供的，现在上述抵押物证件原件仍在信用社存档，该70万元贷款于2014年12月到期未还，经查找已联系不上王玉坤了的事实；18.证人苏某证言，证实其与王玉坤是朋友关系，他欠过李某1化肥款11.5万元本金，王玉坤答应替他偿还，李某1也同意由王玉坤代还，2012年11月份，他为王玉坤以转贷的方式顶名在信用社抵押贷款80万元，该款用于偿还2010年王玉坤本人在信用社抵押贷款100万元，2012年12月份，王玉坤又以自己的名义以转贷的方式在信用抵押贷款70万元用于偿还所欠贷款80万元的事实；19.证人张某2证言，证实其与王玉坤是夫妻关系，2010年5月王玉坤在绕阳河信用社抵押贷款100万元，2011年12月以苏某名义转贷80万元，2012年12月以本人的名义转贷70万元的事情她知道并且都到场了，当时提供给信用社用于贷款的身份证明、户口本、结婚证等材料都是她提供的，签字也是其本人所签，王玉坤将70万元贷款都用于经营东荒大沟的稻田地了，王玉坤将东荒大沟地块转让给吕某的事情她不知道，收取对方150万元土地转让金她也不知情，账目都是王玉坤本人自己管理的事实；20.扣押物品清单，证实案发后，公安机关扣押王某2提供的一张一万元存折；21.存折一本，证实王某2提供给公安机关一张一万元存折，该一万元包括在150万元土地转让金内；22.企业法人登记情况查询卡，证实沈阳市华日给水设备厂法人赵某，1997年5月28日成立，2009年10月26日吊销，当前状态吊销的事实；23.企业机读档案登记资料，证实王玉坤系黑山华田米业有限公司投资人，该公司法人李丹，成立日期2010年3月21日，经营截止日期2020年3月20日，当前状态吊销的事实；24.自然人抵押担保贷款档案，证实王玉坤于2010年通过抵押贷款方式向黑山县农村信用合作联社贷款100万元、苏某于2011年，王玉坤于2012年以转贷的方式向黑山县农村信用合作联社分别贷款80万元、70万元的相关担保贷款材料情况；25.土地经营权转让协议，证实2013年12月23日被告人王玉坤与被害人吕某签定土地经营权转让协议，土地面积547.995亩，转让期限自2013年12月23日至2050年4月1日，转让金1500000元的事实；26.补充协议，证实2013年12月25日被告人王玉坤与被害人吕某签定补充协议，约定转让土地包括电力及地面上的一切设施能保障被害人方正常生产，2013年12月23日以前发生的一债务由被告人王玉坤方负责；27.土地转让担保协议书，证实2014年1月26日，周屯党支部村委会、王某2、王某3出具担保书，在转让期间内因转让土地出现干扰或被他人承包给被害人造成的经济损失由上述担保人及王玉坤负责赔偿损失；28.收据，证实2014年1月26日王玉坤收取王亮土地转让金150万元；29.东荒大沟承包协议书二份，证实被告人王玉坤提供的其伪造的新屯村民代表同意将新屯村东荒大沟承包给沈阳市华日给水设备厂法人王玉坤的承包协议书，协议书上有王某2等九位村民代表及部分村民签字的事实；30.农村土地承包经营权证，证实被告人与被害人签定转让协议时提供的其伪造的土地承包经营权证及变更登记，无证号，面积592.995亩，承包期限2010年4月1日至2045年3月31日；31.东荒大沟续包合同书，证实王玉坤与吕某签订协议时提供的其伪造的其与新屯村民委员会签的续包合同书，续包期限为20年，自2030年4月1日至2050年4月1日，续包费20年一次性缴清；32.东荒大沟水田地承包合同二份，证实证人刘某1及王玉坤分别提供的王玉华与王玉坤签订的东荒大沟水田地承包合同，承包期限为6年，自2011年1月1日至2016年12月31日，85亩，每亩450元，承包费229500元的事实；33.东荒大沟水田地承包合同，证实王玉坤提供的其与王某1签订的东荒大沟水田地承包合同，承包期限为6年，自2011年1月1日至2016年12月31日，135亩，每亩450元，承包费364500元的事实；34.土地承包协议书二份，证实证人刘某2、王某1分别提供的二人于2013年12月21日签订的土地承包协议书，承包期限自2014年年初至2018年年底，45亩，每亩500元，承包费114000元的事实；35.协议书，证实证人王某1提供的其与王玉坤于2012年8月9日签订的协议书，王玉坤雇佣王某1干零活，王玉坤将45亩地让王某1经营，期限为8年，自2012年8月至2020年12月，45亩，以其中28亩土地经营收益折抵王某1工资的事实；36.土地承包协议书，证实证人梁某2提供的其与梁某3、刘某1签订的土地承包协议书，承包期限为3年，自2013年至2015年年底，50亩，每亩550元，承包费81000元的事实；37.土地承包协议书，证实证人梁某1提供的其与梁某3、刘某1于2013年1月13日签订的土地承包协议书，承包期限为3年，50亩，每亩500元，承包费75000元的事实；38.黑山县绕阳河信用社自然人抵押担保贷款档案，证实王玉坤骗取贷款的事实；39.东荒大沟承包合同书，证实王某2提供的新屯村民委员会与沈阳华日给水设备厂法人王玉坤于2000年4月1日签订承包合同，将东荒大沟土地承包给王玉坤，期限30年，自2000年至2030年，承包费每10年一给付的事实；40.查询存款汇款通知书回执及银行交易明细，证实经黑山县公安局查询，被告人王玉坤名下银行账户开户、存款、汇款情况及交易情况的事实；41.收据一张，证实周长林于2013年12月18日收取王玉坤土地转让金50000元的事实；42.收款收据，证实周屯委会于2014年4月5日收取王玉坤大沟转让费40000元的事实；43.收据一张，证实证人王某2提供其2014年7月23日因村上修路支出28800元的事实；44.抓捕经过，证实经特情提供线索，沈阳市公安局和平分局八经派出所民警于2015年4月16日15时30分许，在沈阳市大东区将被告人王玉坤抓获的事实；45.案件来源证实2014年5月19日，受害人吕某到黑山县公安局刑侦大队报案的事实；46.被告人王玉坤的供述与辩解称，2015年4月16日笔录中供述，我是在2011年通过别人介绍认识李某1的，通过李某1认识吕某。我没有诈骗他们。我在2010年在绕阳河信用社办理贷款100万，后期我还了本金30万，到2012年12月还欠本金70万，我就重新签订了一份抵押借款合同，用绕阳河周屯存的这块荒地承包经营权和承包地上的房屋作抵押，贷款金额70万，期限是2年，到2014年12月到期。现在这70万至今没有还过本金和利息。2010年我在阳光丽景干工程时从李某1借30万，到2013年3月份我们算账时，我一共欠李某1本金及利息62.4万元，另外苏某欠李某1化肥款本金11.5万，加上利息共计17万元，我同意替苏某还李某1这笔化肥款，这样到2013年3月份共欠李某1约80万元，2013年李某1和吕某和我商量以150万元的价格把周屯东大荒大沟荒地的土地经营权转让给李某1，扣除我欠她的80万元，其余的李某1给我现金，2013年12月份我们双方签订了一份“土地经营权转让协议”，甲方是我，乙方是李某1的女婿吕某。因为当时李某1向我要这块荒地农村土地经营权证，因为这块地农村土地经营权证当时在信用社抵押，我就找到农业局主管办理土地经营权证的韩某，让他重新给我办理一本假的土地经营权证给李某1。这150万元中有80万元直接抵偿了我欠李某1的钱。后来李某1又分几次给我62万元现金，还有李某1从我这里买的地转包给王某1了，王某1应该给李某1第一年的承包费8万元，从这150万元中扣除。这62万元我没有用于还信用社贷款，被我用来偿还其他欠款了。我没有和李某1和吕某说过这个土地经营权证实假的。转让给吕某的是扣除华田米业公司占地45亩外的面积。在2013年12月18日周屯收取的5万元土地转让金是吕某交的。合同转让期限是2013年4月到2050年4月。2015年5月8日笔录中供述，我从周屯东大荒大沟这块荒地承包期限是自2000年开始承包30年，大约在2011年经村王某2手续签的合同，承包期续签15年，我在将这块地转包给吕某之前已经承包给王玉华和王某1耕种了，有协议，到2016年。我在2012年在绕阳河信用社抵押贷款时提供的“东大沟承包合同书”不是和村上签订的真实合同，我就和村上签订过一份30年的合同，又续签过一份期限15年的合同，贷款时我就做了这份假合同交给信用社了，合同上“王玉坤”签名是我本人签订的，“村民代表会议记录”和“东荒大沟水田地承包会议记录”是我为了贷款做的假的。签名是我找村民帮助签的，村上公章自2011年一直在我手里，怎么盖的我记不清了。47.社区缴纳意见书、罚金交款据、认罪书、刑事谅解书证明，被告人认罪认罚，其家属已经与被害人李某1、吕某达成刑事和解协议，被告人的行为得到被害人的谅解。社区矫正机关同意对被告人适用非监禁刑。48.被告人辩护人提供担保续包合同书、担保协议书、收据，拟证明续包事实存在及李某1于2015年5月28日收款5万元。因与在案李某2、王某2证言相矛盾，该收条未经收款人确认，本院对该两份证据不予采纳。本院认为，被告人王玉坤以欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重；以非法占有为目的，在签订合同的过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别构成骗取贷款罪和合同诈骗罪，黑山县人民检察院指控被告人王玉坤犯骗取贷款罪、合同诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。关于辩护人提出被告人不构成骗取贷款罪和合同诈骗罪的辩护意见，经查，被告人王玉坤于2010年5月自绕阳河信用社贷款100万元，向信用社出具了黑农地承包权（2010）第1号《中华人民共和国农村土地承包经营权证》，该经营权证载明承包期限截止时间到2045年3月31日，而结合李某2证言，其续包合同尚未生效，这样就不存在续包15年一事，由此导致对该土地的经营权评估与实际严重不符。加之被告人王玉坤提供伪造的“东大荒承包合同书”，及村民代表会议记录、东荒大沟水田地承包会议记录等手续作为抵押，致使黑山县绕阳河信用社陷入错误认识，予以核发贷款，其行为构成骗取贷款罪；被告人王玉坤明知该土地经营权证在绕阳河信用社抵押，为了骗取吕某、李某1土地转让金，仍伪造东荒大沟承包协议书、东荒大沟续包合同、农村土地承包经营权证等手续，交给吕某，并采取欺骗的手段使周屯、绕阳河镇、黑山县农村经济发展局相关负责人在其伪造的承包经营权证变更登记处盖章，骗取吕某、李某1土地转让金人民币150万元（包括79万余元欠款和5万元土地转让金）。王玉坤收取李某1和吕某现金66万元用于个人经营活动和偿还欠款，其行为构成合同诈骗罪。故辩护人的辩护观点本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人王玉坤合同诈骗数额为150万元，经查，在签订合同前79万元系王玉坤欠款，王玉坤与李某1、吕某签订合同时王玉坤虽然将79万元欠条撕毁，但通过被告人供述，王玉坤对该欠款一事未予否认，被害人因为欠条被撕毁并未导致该项财产性权利丧失，故该79万元不应认定诈骗数额。诈骗数额应为71万元，即李某1、吕某交给王玉坤的66万元现金加上之前5万元土地转让金。在案扣押王某2存折一本，结合王某2等人证言，该存折中一万元应系被害人李某1、吕某所缴纳的土地转让金，应抵扣被告人返还被害人李某1、吕某退赔款。鉴于被告人系初犯，结合在案卷宗2012年12月6日信贷营销、管理部门意见书，被告人王玉坤尚某分资产可供清偿尚欠信用社贷款，故可酌情对其从轻处罚。因被告人家属与被害人李某1、吕某达成和解协议，被告人的行为取得二被害人的谅解，被告人认罪认罚，可酌情对其从轻处罚。鉴于被告人年逾七十，身体多病，结合社区机关的矫正意见，可对其适用缓刑。根据被告人王玉坤的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百二十四条、第六十一条、第六十二条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人王玉坤犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元，犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。按照数罪并罚原则，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年。并处罚金人民币七万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）责令被告人王玉坤退赔黑山县农村信用合作联社绕阳河信用社人民币七十万元，退赔被害人李某1、吕某人民币七十一万元。（均限本判决生效后十日内给付。）在案扣押王某2存折一本，存折内现金人民币一万元抵扣王玉坤应返还李银丽、吕某退赔款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 伟审 判 员  常万生人民陪审员  代 华二〇一九年十二月三十一日书 记 员  杨飞龙