福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2708号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人陈伟强，男，2000年9月26日出生，畲族，高中文化，学生，住福建省厦门市湖里区。因本案于2019年5月30日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月4日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人陈国斌，福建京夏律师事务所律师。 辩护人张雪玲，福建旭恒律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕234号起诉书指控被告人陈伟强犯收买、非法提供信用卡信息，于2019年10月21日向本院提起公诉并建议适用简易程序。审理过程中因发现本案有不宜适用简易程序的情形，本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人陈伟强及其辩护人陈国斌、张雪玲均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年10月份期间，被告人陈伟强以牟利为目的，向开卡人翟某、白某、王某1、张某、陈某、王某2以及王某3等人收买配套有密码等信息资料的信用卡共15张，后进一步倒卖给其上游“伍永健”（另案处理）。嗣后，上述被倒卖信用卡中一户名为翟某、尾号为6226的中国邮政储蓄银行卡于2019年4月9日，收取到诈骗被害人李某1在晋江市家中，被人以“需要注销网络贷款账号”的方式诈骗走的部分赃款4300元（币种人民币，下同）。2019年5月30日，被告人陈伟强被公安机关抓获，并被扣押到用于联系作案的ＶＩＶＯ牌黑色手机一部。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示了物证照片、书证、证人证言、被告人供述与辩解、提取及辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人陈伟强收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人陈伟强归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚；因被告人陈伟强自愿认罪认罚，建议在有期徒刑三年至四年对其判处刑罚，并处二万元以上五万元以内的罚金。 被告人陈伟强对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。二辩护人均提出如下辩护意见：1.陈伟强认罪认罚，到案后如实供述；2.系从犯；3.认罪悔罪，赔偿被害人损失并获得谅解，预交罚金；4.请求对其在三年以下给予量刑并适用缓刑。 经审理查明，2018年10月份以来，被告人陈伟强以牟利为目的，向开卡人翟某、白某、王某1、张某、陈某、王某2、王某3等人收买配套有密码等信息资料的信用卡共15张，后进一步倒卖给他人。嗣后，上述被倒卖信用卡中一户名为翟某、尾号为6226的中国邮政储蓄银行卡于2019年4月9日收取到诈骗被害人李某1在晋江市被人以注销网络贷款账号为由诈骗走的部分赃款4300元。2019年5月30日，被告人陈伟强被公安机关抓获，并被扣押到作案工具ＶＩＶＯ牌手机一部。 案发后，被告人陈伟强的家属代为退赔诈骗被害人李某1全部经济损失，取得李某1的谅解。本案审理过程中，被告人陈伟强的家属代为退出违法所得10000元并预缴罚金30000元。 上述事实有经庭审质证、确认的书证银行账号信息及交易记录、微信聊天记录及转账截图、扣押决定书及扣押清单、谅解书及收条、抓获及破案经过说明、户籍证明、福建省政府非税收入票据，证人李某2、李某1、翟某、白某、王某1、张某、陈某、王某2、王某3的证言，扣押笔录、提取笔录、辨认笔录，被告人陈伟强的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈伟强收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予依法惩处。公诉机关指控罪名成立。被告人陈伟强到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，依法予以从轻处罚；其能积极赔偿诈骗被害人的损失，主动退赃及预缴罚金，有悔罪表现，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。综合考虑被告人陈伟强的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，同时结合其具备监管和社区矫正条件，对被告人陈伟强依法适用缓刑。辩护人所提从犯的辩护意见，没有事实及法律依据，不予采纳；其余辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人陈伟强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、退出在案的违法所得人民币10000元，予以没收，上缴国库。 三、未随案移送的作案工具VIVO牌手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄小燕 人民陪审员  颜丹红 人民陪审员  施婉玲 二〇一九年十二月五日 书 记 员  丁鸿鑫 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 －2－ －3－