宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）宁0106刑初527号 公诉机关宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院。 被告人赵辉，男，出生于宁夏回族自治区青铜峡市，公民身份号码×××，汉族，户籍所在地宁夏回族自治区青铜峡市，住宁夏回族自治区银川市。2019年6月22日因涉嫌诈骗罪被银川市公安局金凤区分局刑事拘留，2019年7月4日经宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院批准，同日由银川市公安局金凤区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。 辩护人韩烈，宁夏韩烈律师事务所律师。 宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检二部刑诉[2019]171号起诉书指控被告人赵辉犯诈骗罪，于2019年9月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月23日公开开庭进行了审理。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员李虓出庭支持公诉，被告人赵辉及其辩护人韩烈到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控：2014年8月,被告人赵辉受被害人刘某请托，称其能帮助被害人公司提供的林某办理抵押贷款,并在达成口头协议后收取费用20万元。被告人赵辉经问询在明知该贷款无法办理，且林某等相关贷款手续被他人扣留的情况下，仍联系邓存瑞（未归案）以评估公司工作人员的身份与被害人等对公司所属林地进行实地拍照，并通过被害人刘某给邓存瑞送6万元好处费。后被告人赵辉再次以评估费为由向被害人刘某索要10万元。被害人刘某付款后一直未得到贷款，后得知该公司提供给被告人赵辉用于贷款的相关资料因被告人赵辉欠银川中房富力城和合小贷公司借款被扣留，并在联系不到被告人赵辉后向警方报案。案发后被告人赵辉经公安机关电话传唤到案并如实供述，所得款项已被全部挥霍。 针对上述指控，公诉机关向法庭出示了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人赵辉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，在明知以林某无法在金融机构进行抵押贷款，且其用于贷款的林某等相关手续又被他人扣留无法进行贷款的情况下，仍以贷款评估为由骗取被害人30万元用于消费挥霍，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵辉经公安机关传唤到案，能够如实供述自己的基本罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人赵辉五年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人赵辉对起诉书指控的罪名、犯罪事实、公诉机关出示的证据、提出的量刑建议均不表异议，当庭自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。 辩护人的辩护意见是：第一，对于公诉机关指控被告人赵辉犯诈骗罪的罪名、诈骗的数额不表异议，但被告人赵辉在开始给被害人公司办理贷款相关事宜时不是以诈骗为目的，后因无法退还被害人钱款，从而认定为诈骗也是可以的。第二，量刑方面，被告人赵辉具有如下法定、酌定从轻减轻处罚情节：（1）被告人赵辉在公安机关传唤后主动到案，如实供述，没有做任何隐瞒，具有自首情节；（2）被告人赵辉系初犯、偶犯，没有犯罪前科，主观恶意、犯意轻微，认罪悔罪；（3）被告人赵辉与其母亲共同生活，其母亲患有严重疾病，生活不能自理，且其孩子年幼，无其他生活来源。综上，建议对被告人赵辉给予宽大处理，判处四年以上五年以下有期徒刑。 经审理查明，2014年8月份,被告人赵辉受被害人刘某请托，称能帮助被害人刘某朋友所在的福建熙龙投资有限公司以提供的林某办理抵押贷款事宜,并口头达成协议后收取被害人刘某20万元费用。被告人赵辉经问询在明知该贷款无法办理，且林某等相关贷款手续亦被他人扣留的情况下，仍联系邓存瑞（未归案）以评估公司工作人员的身份与被害人刘某对公司所属林地进行实地拍照，并通过被害人刘某给邓存瑞送来好处费6万元，后被告人赵辉再次以需要评估费为由向被害人刘某索要评估费10万元。被害人刘某付款后一直未得到贷款，经了解得知被害人刘某提供给被告人赵辉的福建熙龙投资有限公司贷款的相关资料因被告人赵辉欠银川中房富力城和合小贷公司的贷款被扣留，且无法联系到被告人赵辉后向公安机关报案。案发后被告人赵辉经公安机关电话传唤到案，所得款项已全部挥霍。 上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.受案登记表、立案决定书、到案经过，证实本案由被害人刘某报案，公安机关受理、立案、侦查及抓获被告人赵辉的事实。 2.常住人口信息、违法犯罪记录查询情况说明，证实被告人赵辉案发时达到完全刑事责任年龄，系具有刑事责任能力的自然人。经查询，被告人赵辉无违法犯罪记录。 3.辨认笔录及照片，证实2018年4月30日，经被害人刘某辨认，邓存瑞就是被告人赵辉找来评估拍照，并收取其6万元费用的人；经被告人赵辉辨认，邓存瑞就是孙某联系给评估拍照，并收取其16万元费用的人。 4.中国建设银行个人信息查询、个人活期明细信息，证实2014年9月1日，武学清分四次给被告人赵辉的建设银行尾号为9995的账号转款20万元，每次转款5万元。 5.招商银行转账汇款凭证，证实2014年9月1日，武学涛招商银行尾号为0227的账号向被告人赵辉的中国建设银行尾号为9995的账号转款四次，共计20万元；2014年11月15日，武学涛招商银行尾号为0227的账号向被告人赵辉的招商银行尾号为7602的账号转款9万元。 6.企业信息（企业法人营业执照、税务登记证、机构信用代码证、组织机构代码证、开户许可证）、林某，证实（1）宁夏金爵投资管理有限公司成立于2014年11月28日，法定代表人邓存瑞，股东赵辉，经营地址为银川市××区。（2）宁夏昱昌商贸有限公司成立于2011年4月1日，法定代表人原为赵辉，2015年3月23日变更为邓存瑞，经营地址为宁夏回族自治区宁夏回族自治区青铜峡市××站。（3）福建熙龙投资有限公司成立于2010年9月9日，法人陈国绍，经营地址为福州市××区。（4）宁夏××县北山3500亩土地权利人为福建熙龙投资有限公司。 7.公安机关出具的情况说明，证实公安机关仍在进一步查找涉案相关人员。 8.吸毒现场检查报告书及照片，证实2019年6月22日，公安机关对被告人赵辉进行尿液检测，被告人赵辉的吗啡、冰毒、K粉、大麻、摇头丸的检测结果均呈阴性。 9.证人陈某的证言，证实其系福建熙龙投资有限公司宁夏区的负责人。2014年8月份,福建熙龙投资有限公司要向银行贷款,公司员工毛某的同学刘某介绍他的朋友赵辉代办，面谈后赵辉说他能在两个月之内把贷款办理下来,但需要评估费二三十万元。8月底，其和毛某拿了20万元现金交给刘某,刘某用他的网上银行将20万元转给赵辉。10月份，赵辉带了几个人说是评估公司的，要到中宁其开发的地皮上进行评估,做完评估后赵辉又向刘某索要10万元的评估费,让其等着。11月9日，赵辉让福建熙龙投资有限公司的法人在20号之前到银川签字放款,一直等到12月16号也没有消息,随后打赵辉的电话，赵辉不接，人也找不到,要材料没有,评估报告也没有,其便报警。赵辉共向其索要评估费两次,总共是30万元。 10.证人毛某的证言，证实其是福建熙龙投资有限公司的员工。2014年8月中旬,福建熙龙投资有限公司老板美籍华人陈某需要用林某办理抵押贷款,其通过同学刘某介绍认识了赵辉,期间其与赵辉、陈某、刘某经协商达成口头协议,其帮忙贷款2000多万元,赵辉收取60万元的手续费，赵辉需要先行支付他20万元。2014年9月1日，其和陈某给了刘某20万元,刘某的妻子武学涛用电脑网银分四次给赵辉转账,每次转账5万元,共计转款20万元。2014年10月中旬，赵辉领来一个评估公司的小伙子对中宁林地做评估拍照。2014年11月15日,赵辉又以评估费用不够为由向刘某索要评估费10万元。截止今天为止其联系不上赵辉,银行也查不到贷款信息,其怀疑被骗便报警。 11.证人颜某的证言，证实其以前是赵辉君诚天泽商贸有限公司的员工，2014年6月进入公司，公司的业务是销售POSS机。大概在2014年10月份，赵辉开车带着其接了三个不认识的人去中宁县一个山上，具体干什么其不知道,就看见他们中的一个人在树林里拍照,拍完照回到银川，没听赵辉说过也没有见过他给别人办理贷款的事。现在听说赵辉给刘某和毛某办贷款,收取好处费后一直没有给办理,还把刘某给的林某等资料扣着不给。 12.证人韩某某的证言，证实其系原银川市兴庆区中房富力城和合小额贷款公司员工。2014年8月份,赵辉说陈某把陈某公司的林某及租赁合同等相关资料给了他,委托他办理贷款,可以借给他500万元,他就能归还欠其公司的70万元,并把林某及租赁合同相关资料交给了其,让其帮忙打听什么地方可以贷款,其便将资料带回公司。当时，其把这个情况告诉了公司的老总孙某，并和孙某进行分析，福建熙龙投资有限公司不是宁夏的公司,并且福建熙龙投资有限公司的法人是美籍华人,林某还不是银川市的,其觉得拿这个林某办理贷款的事情办不了,因为赵辉还欠其公司的钱,孙某让其先把林某和承包合同扣下来,至于贷款的事情再问问看。之后，赵辉问其贷款的事，大约在一个月之内其明确给赵辉回复,已经问过银行的人,银行没有做过拿林某办理抵押贷款的业务,其让赵辉再想办法筹钱，先把欠其公司的钱还了,至于贷款的事情其再帮忙问,林某和承包合同先放到其公司。赵辉当时应该明白林某和承包合同被其公司扣押，其公司没有给赵辉办理过贷款，孙某也没有给赵辉说过要对林某载明的土地种植物进行评估，因为贷款办不了，就不存在评估，也没有收过代办费。赵辉欠其公司的钱没还，也没有因为办理贷款请其公司的人进行消费。其不认识邓存瑞。 13.证人孙某的证言，证实其系宁夏和合小额贷款公司负责人。2013年，其通过朋友认识赵辉，赵辉在其公司贷款200万元，到2014年仍欠款30万元未还。后赵辉找到其公司的信贷员韩某某说他手里有林某贷款后可以还其的钱，韩某某把林某拿来其看见不是赵辉的名字，也通过咨询银行说林某办不成贷款并将该情况告知韩某某，因赵辉欠其公司的钱，其就把林某留在公司档案室没有给韩某某，直到今年韩某某问其要林某，其和公司郭总去档案室找，没有找到，韩某某也没说什么。其没有和赵辉商谈过用林某贷款的事情，没有给赵辉说过联系评估公司的事情，也没有收过赵辉的好处费。其不认识邓存瑞。 14.被害人刘某的陈述，证实2014年8月份,毛某找其说他所在的福建熙龙投资有限公司想用林某作抵押办理抵押贷款，其就找朋友赵辉商议此事，赵辉说能办,并拿走福建熙龙投资有限公司提供的林某、合同等资料，后赵辉告诉其中国银行确定能办理贷款。2014年9月1日,其与毛某、陈某、赵辉达成口头协议,赵辉称前期需要20万元的评估费用,其让其妻子武学涛通过网上银行四次给赵辉转款20万元。2014年10月中旬,赵辉领了一个小伙子到中宁林地进行评估拍照，赵辉给其6万元让其给拍照评估的人，说他不方便给。2014年11月中旬,赵辉又以评估费用不够为由向其索要10万元,其妻子在银川市××区中国银行门口的车里交给赵辉1万元现金，l1月15日其又让妻子武学涛用网银给赵辉转账9万元。其给赵辉转款30万元后，贷款仍未办成，赵辉也没有给其出具相关贷款材料，还说让公司法人来签字，公司法人是陈某的父亲，从美国回来又回去，其怀疑赵辉带来评估拍照的人是找的托。后来韩某某告诉其福建熙龙投资有限公司的林某等资料因为赵辉欠他们小额贷款公司70余万元没归还，林某等资料被小额贷款公司扣押，其便联系赵辉让赵辉退还资料和上述款项，赵辉一直说贷款快下来了让其再等等，但就联系不上人，其报警。 15.被告人赵辉的供述与辩解，证实（1）2014年5月的一天,刘某联系其说有人要办理贷款,其可以从中挣点好处费，并给其提供了一套福建××县林地的林某及位置图等手续材料，其和刘某当天去盈南家园附近的竹柳用地看了一下。因其之前没有用林某和土地承包合同给别人办理过贷款的事情,其便给刘某说要咨询下别人，之后其陆续找了好几家小额贷款公司、投资公司及银行,都说林某是中宁县的不在银川市，办不了。8月中旬,其找到和其有业务关系的韩某某让他帮其找关系看能否把贷款办理下来,韩某某把林某和土地承办合同的原件拿走，之后其问韩某某办理的情况，韩某某说没有确切的消息让其再等等，其也给刘某说找了中间人，已经把林某等手续拿走，正在等消息。8月底,其和刘某、福建熙龙投资有限公司的陈总、陈总的司机、刘某的同学毛某一起见面,陈总问其是否能办理贷款,说他急需用钱,其说尽力办。8月31日，其在成都给刘某说银行答应给办理贷款，让刘某给其汇钱打点办理贷款的人。9月1日，刘某的媳妇武学涛的帐户给其建设银行账户分四笔转款共20万元。10月份,和合小额贷款公司的孙某给其一个电话号码，让其联系评估公司的人去中宁的林地拍照做评估，并让其给评估拍照的人打点一下，其自己取了6万元,武学涛给了其1万元现金,其联系拍照的人(邓存瑞)和福建熙龙投资有限公司的张经理、颜某、刘某一起去中宁实地拍照。期间，其给刘某说其上午取了7万元,预留1万元是晚上要去内蒙乌海和银行办理贷款的人吃饭，剩余6万让刘某给评估拍照的人,其不能给,万一以后事情没有办成,其不好问对方往回要钱,刘某比较好往回要，之后邓存瑞拍完照回来,刘某在车上把6万元钱给了邓存瑞。11月15日，其又对刘某说要做评估报告，评估费不够，刘某用武学涛的帐户给其转款9万元。其与和合小额贷款公司催收业务经理韩某某商谈过贷款事宜,因其尚欠和合小额贷款公司28万元,经商量由和合小额贷款公司帮忙办理贷款,其挣来的好处费就偿还和合小额贷款公司的欠款，当时韩某某说能够贷款，又说孙总不在一直拖着，结果没有办成。（2）第一次见邓存瑞是其在去中宁林地做评估拍照时见的。其收到刘某的30万元给邓存瑞6万元，其他的钱都打点疏通关系消费了，评估费不够是孙某说的，孙某还让其把剩下来的10万元给邓存瑞，其共给邓存瑞评估费16万元。其为贷款的事情找过宁夏盛世金鼎典当公司的总经理杨洁，花销了18万元左右，给和合小额贷公司的孙某花费了大约5万元。（3）2016年，其在上海花费8万元购买了一辆二手灰色别克商务车。 本院认为，被告人赵辉虚构事实，隐瞒真相，以能帮助他人使用林某抵押办理贷款为由，且用于贷款的林某等相关资料被他人扣留无法进行贷款的情况下，仍以贷款评估为由骗取他人财物30万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑事处罚。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控被告人赵辉犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控成立。被告人赵辉当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人关于被告人赵辉具有自首情节，主观恶性较轻，建议对被告人判处四年以上五年以下的辩护意见，经查，被告人赵辉接到公安机关电话后虽主动到公安机关接受调查，但未能如实全面供述犯罪事实，其行为不符合自首的构成要件，辩护人的该辩护意见本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵辉犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月22日起至2025年6月21日止。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人赵辉退赔违法所得三十万元，发还被害人刘某。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  金宝华 人民陪审员  张国辉 人民陪审员  余春秀 二〇一九年十二月二日 书 记 员  张文静