江苏省常州市武进区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏0412刑初1269号公诉机关江苏省常州市武进区人民检察院。被告人封某，男，1980年4月23日生，汉族，初中文化，个体经营常州华洲木材加工厂，住江苏省常州市武进区。因本案于2019年4月11日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人封波、章凤，江苏盛律律师事务所律师。被告人孙某，男，1981年9月25日生，汉族，初中文化，个体经营饭店，户籍所在地江苏省灌南县。因本案于2019年4月4日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人谈志祥、朱军浩，江苏华东律师事务所律师。被告人缪某，男，1995年9月22日生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省灌云县。被告人缪某曾因犯诈骗罪，于2017年8月被常州市经济开发区人民法院判处有期徒刑八个月，2018年3月14日刑满释放。因本案于2019年7月2日被江苏省灌云县公安局抓获并羁押于当地看守所，2019年7月5日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人徐天轴，江苏红雨律师事务所律师。被告人黄某，男，1999年12月9日生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地云南省大关县。因本案于2019年4月4日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人管一华，江苏名友律师事务所律师。辩护人周亚军，江苏名友律师事务所实习律师。被告人缪某1，男，1995年9月25日生，汉族，初中二年级文化，无业，户籍所在地江苏省灌云县。因本案于2019年4月4日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人宗根法，江苏红雨律师事务所律师。被告人邵某1（曾用名邵某），男，1994年5月15日生，汉族，初中二年级文化，无业，户籍所在地江苏省灌云县。因本案于2019年4月4日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人张健、仇阳阳，江苏常仁律师事务所律师。被告人倪某，男，1997年9月12日生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地江苏省泗阳县。因本案于2019年4月4日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人孙东兴，江苏臻儒律师事务所律师。被告人王某1，女，1993年11月26日生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地湖北省罗田县。因本案于2019年6月25日被武汉铁路公安处横店东站派出所抓获并羁押于武汉市第一看守所，2019年6月29日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于常州市看守所。辩护人徐小娟，江苏鼎国律师事务所律师，系常州市武进区法律援助中心指派。被告人王某2，男，1998年6月7日生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地云南省大关县。因本案于2019年4月4日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人查小芳，江苏常律律师事务所律师，系常州市武进区法律援助中心指派。被告人曹某1，男，1991年11月8日生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江苏省灌云县。因本案于2019年7月13日被常州市公安局武进分局刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现羁押于常州市武进区看守所。辩护人冯露露，江苏远舟律师事务所律师，系常州市武进区法律援助中心指派。常州市武进区人民检察院以武检刑一刑诉[2019]1251号起诉书指控被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2019年10月24日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派检察员刘栎出庭支持公诉。被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1及其辩护人封波、谈志祥、徐天轴、管一华、周亚军、宗根法、张健、孙东兴、徐小娟、查小芳、冯露露到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2018年4月，被告人封某、孙某经预谋，在常州市武进区湖塘镇世贸中心A座1002室挂牌成立常州洲宇雷富商务信息咨询有限公司，并招募被告人缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1等人作为员工，以帮助办理银行无抵押贷款为名电话邀约被害人至公司，通过虚假审核并允诺贷款额度、利息，假冒审核中心人员谎称审核通过，假冒银行工作人员签订虚假下款合同等手段，骗取被害人邹某、陈某甲等23人的贷款手续费共计人民币303840元（以下均指人民币）。其中，被告人封某全案参与，涉案价值299840元；被告人孙某参与作案17起，涉案价值246640元，被告人缪某参与作案2起，涉案价值111000元，被告人黄某参与作案10起，涉案价值98900元，被告人缪某1参与作案8起，涉案价值73940元，被告人邵某1参与作案4起，涉案价值53000元，被告人倪某参与作案2起，涉案价值29700元，被告人王某1参与作案4起，涉案价值27700元，被告人王某2参与作案3起，涉案价值人民币21000元，被告人曹某1参与作案2起，涉案价值人民币16200元。具体分述如下：1、2018年4月份，被告人封某、孙某采用上述手段，骗取被害人林某的贷款手续费1200元。2、2018年5月份，被告人封某、孙某、黄某、缪某1采用上述手段，骗取被害人薛某的贷款手续费16700元。3、2018年5月份，被告人封某、孙某、曹某1、缪某1采用上述手段，骗取被害人庄某的贷款手续费12000元。4、2018年5月份，被告人封某、孙某、曹某1、缪某1采用上述手段，骗取被害人钟某的贷款手续费4200元。5、2018年5月份，被告人封某、孙某、缪某1采用上述手段，骗取被害人喻某的贷款手续费14400元。6、2018年5、6月份，被告人封某、孙某、缪某采用上述手段，骗取被害人邹某的贷款手续费103000元。7、2018年6月份，被告人封某、孙某、缪某采用上述手段，骗取被害人李某的贷款手续费4000元，缪某还以劳务费等为由，个人骗取被害人李某4000元。8、2018年6月份，被告人封某、孙某、王某2、缪某1采用上述手段，骗取被害人张某的贷款手续费人民币5000元。9、2018年6月份，被告人封某、孙某、王某2、缪某1采用上述手段，骗取被害人王某甲的贷款手续费7200元。10、2018年6月份，被告人封某、孙某、王某2、缪某1采用上述手段，骗取被害人巫某的贷款手续费8800元。11、2018年6月份，被告人封某、孙某、邵某1采用上述手段，骗取被害人陈某甲的贷款手续费25000元。12、2018年6月份，被告人封某、孙某、缪某1采用上述手段，骗取被害人汤某的贷款手续费5640元。13、2018年7月份，被告人封某、孙某、王某1、黄某、邵某1采用上述手段，骗取被害人钱某的贷款手续费7200元。14、2018年7月份，被告人封某、孙某、黄某采用上述手段，骗取被害人伍某的贷款手续费5500元。15、2018年7月份，被告人封某、孙某、黄某、邵某1采用上述手段，骗取被害人陈某乙的贷款手续费11800元。16、2018年7月份，被告人封某、孙某、黄某、邵某1采用上述手段，骗取被害人汪某的贷款手续费9000元。17、2018年7月份，被告人封某、孙某、王某1采用上述手段，骗取被害人徐某乙的贷款手续费6000元。18、2018年8月份，被告人封某、王某1、黄某采用上述手段，骗取被害人沙某的贷款手续费10000元。19、2018年9月份，被告人封某、倪某、黄某伙同马某甲（另案处理），采用上述手段，骗取被害人马某乙、吴某夫妻的贷款手续费11700元。案发后，马某甲已退出11700元并发还被害人。20、2018年10月份，被告人封某、黄某采用上述手段，骗取被害人程某的贷款手续费3000元。21、2018年10月份，被告人封某、黄某采用上述手段，骗取被害人于某的贷款手续费6000元。22、2018年10月份，被告人封某、王某1采用上述手段，骗取被害人王某乙的贷款手续费4500元。23、2018年10月份，被告人封某、倪某、黄某伙同马某甲（另案处理）采用上述手段，骗取被害人干某的贷款手续费18000元。上述事实，被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1在开庭审理过程中亦无异议，并有证人朱某、赵某甲、马某甲、赵某乙、徐某甲的证言，被害人邹某、钟某、林某等人的陈述，转账记录及照片、手机照片、微信聊天记录、微信转账记录及截图、支付宝转账截图、融资顾问协议书、易贷通附属协议、中国农业银行银行卡交易明细清单、收据、退款申请、借记卡明细、雷富产品销售协议、情况说明、收条及谅解书、工资表、雷富投资人员名单、互联网金融补充确认单、贷款居间服务、退款申请文件、扣押决定书等书证，公安机关出具的案发抓获经过证明材料、辨认笔录等证据证实，足以认定。本案审理期间，被告人孙某、邵某1、倪某、王某1、曹某1分别退出赃款人民币30000元、45800元、18000元、27700元、16200元。本院认为，被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中，被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1属数额巨大，被告人邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1属数额较大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人封某、孙某起主要作用，是主犯；被告人缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人缪某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。被告人封某、缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1归案后能如实供述自己的罪行、自愿认罪认罚，依法均可从轻处罚、从宽处理；被告人孙某能当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚；被告人孙某、邵某1、倪某、王某1、曹某1能积极退赃，均可酌情从轻处罚。常州市武进区人民检察院起诉指控被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1犯诈骗罪，罪名成立，应予支持。辩护人关于被告人缪某在参与的共同犯罪中获利较少，建议在量刑时予以从轻考虑的辩护意见本院予以采纳；辩护人关于被告人缪某、黄某、缪某1、邵某1、倪某、王某1、王某2、曹某1属从犯，有坦白情节，建议从轻处罚的辩护意见，与公诉意见一致，本院予以采纳；辩护人关于相关被告人文化程度低，对行为的违法性认识不足，家庭困难，亲属需照顾等为由，建议从轻处罚的辩护意见均非法定或酌定从轻处罚情节，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人封某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元（刑期自2019年4月11日起至2025年4月10日止）。被告人孙某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期自2019年4月4日起至2024年10月3日止）。被告人缪某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万五千元（刑期自2019年7月2日起至2022年7月1日止）。被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万三千元（刑期自2019年4月4日起至2021年10月3日止）。被告人缪某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（刑期自2019年4月4日起至2021年4月3日止）。被告人邵某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万八千元（刑期自2019年4月4日起至2020年7月3日止）。被告人王某2犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万八千元（刑期自2019年4月4日起至2020年3月3日止）。上列七名被告人的刑期均从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。被告人倪某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万五千元（已预缴）。被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已预缴）。被告人曹某1犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元（已预缴）。（上列三被告人的缓刑考验期均从判决确定之日起计算）二、尚未退出的赃款人民币150440元，责令被告人封某、孙某、缪某、黄某、缪某1、王某2分别共同退赔各被害人（其中，被告人封某全额承担，被告人孙某承担141440元，被告人缪某承担103000元，被告人黄某承担31200元，被告人缪某1承担57740元，被告人王某2承担21000元）；被告人缪某另退赔被害人李某4000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈卫东人民陪审员  姚庆方人民陪审员  黄兰英二〇一九年十二月十六日书 记 员  吴艳玲