湖南省长沙市芙蓉区人民法院民 事 判 决 书（2019）湘0102民初13266号原告：仲利国际贸易（上海）有限公司，住所地上海市静安区江场三路228号408室。法定代表人：陈凤龙，董事长。委托诉讼代理人：谈熙柠，男，该公司工作人员。被告：湖南康程护理用品有限公司，住所地宁乡经济技术开发区工业园创业大道1号。法定代表人：覃叙钧。被告：覃叙钧，男，1974年7月8日出生，汉族，住长沙市芙蓉区。被告：肖鑫文，男，1982年2月10日出生，汉族，住湖南省湘潭县。被告：何文武，男，1978年10月9日出生，汉族，住湖南省湘阴县。被告：熊征军，男，1978年7月28日出生，汉族，住湖南省株洲市芦淞区。被告：戴容，女，1978年7月13日出生，汉族，住长沙市芙蓉区。被告肖鑫文、何文武、熊征军、戴容共同委托诉讼代理人：朱湘武，湖南华硕律师事务所律师。被告肖鑫文、何文武、熊征军、戴容共同委托诉讼代理人：童意，湖南华硕律师事务所律师。原告仲利国际贸易(上海)有限公司（以下简称仲利国际）与被告湖南康程护理用品有限公司（以下简称康程公司）、覃叙钧、肖鑫文、何文武、熊征军、戴容买卖合同纠纷一案，本院于2019年8月26日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告仲利国际的委托诉讼代理人谈熙柠，被告肖鑫文、何文武、熊征军、戴容的共同委托诉讼代理人朱湘武、童意到庭参加诉讼，被告康程公司、覃叙钧经本院传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告仲利国际向本院提出诉讼请求：1.判令康程公司立即支付原告合同号CC19040086BGX《买卖合同》的全部未付价款合计人民币2848200元；2.判令康程公司立即支付原告逾期利息（自应付之日起至清偿之日止，按年利率20%计算；暂计算至2019年8月19日为2531元）；3.判令康程公司立即支付原告违约金（以全部未付价款2848200元为基数，按全部未付价款之30%，即为854460元）；4.判令覃叙钧、肖鑫文、何文武、熊征军、戴容承担连带保证责任。事实和理由：2019年4月25日，仲利国际与康程公司签订合同编号为CC19040086BGX的《买卖合同》。合同主要约定：仲利国际向康程公司出售标的物（详见标的物附表）；付款方式为合同签订同时康程公司先支付原告首付款0元，余款按照下列规定支付：第1-9期每期价款231000元，第10-16期每期价款为184800元，第17期价款167775元，第18期价款825元，共计应付18期。第一期价款给付日为2019年5月5日，各期价款给付日为自第一期价款给付日起每隔1个月之同一日；被告覃叙钧、肖鑫文、何文武、熊征军、戴容作为担保人，提供连带保证。仲利国际依约向康程公司交付标的物，但康程公司仅向原告支付首付款以及1-3期的价款，共计693000元，已到期的第四期价款231000元及未到期价款2617200元，共计2848200元未支付。现康程公司未按约支付价款，依据合同约定，原告有权要求康程公司支付未付货款、逾期利息2531元及违约金，故诉至法院，请求判如所请。被告肖鑫文、何文武、熊征军、戴容共同辩称：1.仲利国际与康程公司之间无真实的货物买卖，双方之间系名为买卖实为民间借贷的法律关系；2.被告肖鑫文、何文武、熊征军、戴容只是对康程公司所负货款债务承担连带责任，而仲利国际以买卖合同名义向康程公司提供借款的事实，保证人不知情，因双方买卖合同未实际履行，答辩人无须承担担保责任；3.如为民间借贷，则仲利国际诉请的本金2848200元与事实不符，且违约金过高，应予核减。被告康程公司、覃叙钧未作答辩。经审理查明:一、康程公司与第三方交易情况：长沙合兴卫生用品材料有限公司（以下简称合兴公司）、湖南欣龙非织造材料有限公司（以下简称欣龙公司）、湖南益宏达新材料有限责任公司（以下简称益宏达公司）、广东腾华越杭卫材科技有限公司（以下简称腾华公司）、广东强的卫材科技有限公司（以下简称强的公司）均系康程公司原材料供应商。合兴公司于2019年6月30日与康程公司进行货款结算，结算单载明康程公司于2019年4月支付货款80万元。欣龙公司于2019年4月30日与康程公司就2019年4月份的货款进行结算，确认康程公司当月货款金额为515102.03元。益宏达公司于2019年8月27日与康程公司就2018年10月23日至2019年8月27日期间的货款进行结算，确认康程公司应付益宏达公司货款959531.40元，已付货款550000元，尚欠货款409531.40元。腾华公司与康程公司就2019年1月至6月的货款进行了对账确认。强的公司与康程公司就2019年1月至5月的货款进行结算，确认2019年5月康程公司已付货款985682元。二、仲利国际与康程公司买卖合同订立情况:2019年4月25日，康程公司与仲利国际签订编号为CC19040086BGX《买卖合同》。合同主要约定：（一）康程公司向仲利国际购买制造厂商为合兴公司的透气印刷PE膜、欣龙公司的无纺布SMS-13gsm、益宏达公司的复合短纤维PE/PP、腾华公司的复合膜、强的公司的打孔无纺布及无纺布（弹性腰围）；（二）标的物总价款为3541200元，买受人应于签订本合同时先支付出卖人首付款人民币0元整，余款人民币3541200元整依照下列规定支付款项予出卖人：第1-9期价款，每期价款人民币231000元；第10-16期价款，每期价款人民币184800元；第17期价款，每期价款人民币167775元；第18期价款，每期价款人民币825元；第一期价款给付日为2019年5月15日，各期价款给付日为自第一期价款给付日起每隔1个月之同一日；债务履行期间自2019年4月30日至2020年10月15日；（三）康程公司未依本合同之约定按期、足额支付任何一期价款及其它费用，除须付清应付款项外，还应当自应给付之日起至实际清偿之日止，按年利率百分之二十加付逾期利息；（四）仲利国际或仲利国际委托之供应商将标的物直接交付予康程公司时，即视为仲利国际已将标的物交付予康程公司，同时标的物风险亦转移予康程公司；（五）康程公司未按期支付任一期价款时或违反本合同任一条款规定时，仲利国际有权要求康程公司支付到期及未到期的全部价款、违约金、损害赔偿及实现债权的相关费用或解除合同；（六）康程公司未能依约支付价款等各项费用，应负违约之责，并按全部未付价款之百分之三十向仲利国际加付违约金。同日，康程公司向仲利国际出具《承诺书》，同意就与仲利国际因上述业务往来所为的征信、调查、现场访视及业务咨询等服务支付相应服务费99000元(含税费)，上述费用在出具承诺书7日内以现金汇入仲利国际指定账户；当日，康程公司还向仲利国际出具《同意书》，同意另提供495118元作为上述买卖合同的履约保证金，如有违反则同意履约保证金由仲利国际没收或由其冲抵康程公司积欠的未付清之款项。上述合同签订后，肖鑫文、何文武、熊征军、覃叙钧、戴荣向仲利国际出具了《保证书》，载明：保证人同意就仲利国际与康程公司订立的合同号为CC19040086BGX的《买卖合同》及其所有附件项下买受人对仲利国际所负债务提供以仲利国际为受益人的不可撤销连带保证责任，保证人无权提前解除本保证书；当买受人不能按照主合同约定的期限、金额和币种向仲利国际支付价款和费用时，仲利国际有权直接要求保证人向仲利国际支付买受人应付的全部价款和计至本保证人实际偿付日的利息、延付利息和违约金；保证期间自开立之日起至主合同债务履行期届满之日起两年。三、仲利国际与第三方签订买卖合同情况：2019年4月25日，仲利国际与合兴公司签订《买卖合同》，约定仲利国际向合兴公司购买透气印刷PE膜，合同总价款500000元；与欣龙公司签订《买卖合同》，约定仲利国际向欣龙公司购买无纺布SMS-13gsm，合同总价款515102.03元；与益宏达公司签订《买卖合同》，约定仲利国际向益宏达公司购买复合短纤维PE/PP，合同总价款450000元；与腾华公司签订《买卖合同》约定仲利国际向滕华公司购买复合膜，合同总价款850000元；与强的公司签订《买卖合同》，约定仲利国际向强的公司购买打孔无纺布及无纺布（弹性腰围），合同总价款985682元。上述合同均约定交货地点为康程公司指定地点，由出卖人将标的物交付予康程公司。以上合同价款合计3300784.03元。四、合同履行情况：2019年4月27日，康程公司向仲利国际出具《标的物交付与验收证明书》，确认双方之间的买卖合同中约定的所有标的物已交付于买受人且已验收，同时确认标的物以及标的物之供应商均系康程公司自主选定。《买卖合同》(合同编号：CC19040086BGX)签订后，康程公司支付仲利国际服务费99000元、履约保证金495118元、第1-3期货款693000元。五、与本案相关的其他事实：仲利国际的核准经营范围为“建材（钢材、水泥除外）、化工原料及其制品（危险品除外）、机械设备及零配件、汽车零配件、电子产品及其零配件、体育用品及器材、医疗设备（限一类）、渔业器材、摄影器材、塑胶及其制品、皮革及其制品、金属制品、针纺织品及其原料（棉花除外）、服装服饰、饲料、水产品、纸浆、纸制品、日用品、文具、玩具、工艺礼品、灯具、家具、厨具、家用电器、乐器、五金交电、电线电缆、机动车零配件的进出口等”。以上事实有双方当事人的当庭陈述，仲利国际提交的买卖合同及保证书、承诺书、同意书、租赁物交付与验收证明书、发货暨付款通知书、发货单、付款回单，肖鑫文、何文武、熊征军、戴容提供的康程公司情况说明及附件，覃叙钧的证明，合兴公司、欣龙公司、益宏达公司、腾华公司、强的公司对账单以及网上银行转账凭证在案佐证。本院认为，本案的争议焦点：一是仲利国际与康程公司之间是否存在真实的买卖合同关系；二是覃叙钧、肖鑫文、何文武、熊征军、戴容是否应承担连带保证责任。关于焦点一，买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。买卖合同作为双务有偿合同，买卖双方互负给付义务，出卖人负有向买受人交付买卖物并使其取得该物所有权的义务，买受人负有向出卖人支付价金的义务。本院认为仲利国际与康程公司之间并未成立真实的买卖合同关系。理由如下：第一，从交易目的来看，康程公司在与仲利国际签订《买卖合同》前即与合兴、欣龙等五家公司有货物买卖的交易行为，其无需通过第三方仲利国际即能发生交易，在此前提下，康程公司再通过仲利国际向合兴、欣龙等五家公司购买货物不具有商业上的合理性；第二，从货物的交付形式来看，仲利国际并未参与货物交付，而是指定合兴、欣龙等五家公司直接将货物交付予康程公司，由此仲利国际无需承担货物买卖的风险；第三，从货物是否实际流转来看，根据仲利国际与合兴、欣龙等五家公司的合同约定，合兴、欣龙等公司应于合同签订后将货物交付于康程公司，但从上述五家公司出具给康程公司的对账单来看，并未有上述货物的交付，康程公司亦无相关入库记录，因此，即使仲利国际提交了康程公司出具的收货证明，亦难以认定双方之间有真实的货物流转；第四，从仲利国际向合兴、欣龙等五家公司支付货款的金额及时间来看，其与康程公司向上述五家公司结算货款的时间及金额有重叠之处；如仲利国际于2019年4月30日支付强的公司货款985682元，强的公司出具的2019年1月至5月对账单显示康程公司向强的公司支付货款985682元；又如仲利国际于2019年4月30日支付欣龙公司货款515102.03元，欣龙公司出具给康程公司的对账单显示2019年4月份康程公司在欣龙公司购买货物价款为515102.03元。综上，仲利国际与康程公司之间应是通过合兴、欣龙等五家公司为纽带的融资性买卖，彼此间并无真实买卖的意思表示，而是企业间的一种融资借贷行为。关于焦点二，综合仲利国际已经起诉的若干类案来看，案情均与本案类似，其作为出卖人提供资金的对象主体众多,其行为具有反复性、经常性,目的也具有营业性,其本质应为从事金融贷款业务,但其核准经营范围中并不包括金融贷款业务,《最高人民法院关于适用中华人民共和国合同法若干问题的解释(一)》第十条规定:“当事人超越经营范围订立合同,人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。”《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定:“未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。”《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第五条第一款规定:“未经中国人民银行依法批准,任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。”故仲利国际以买卖合同方式从事金融借款并收取高额费用，超出其核准经营范围，违反了国家金融贷款相关法律规定，因此其与康程公司签订的《买卖合同》无效，对于仲利国际诉请的违约金及利息本院不予支持。主合同无效，故仲利公司与肖鑫文、何文武、熊征军、覃叙钧、戴荣签订《保证合同》亦无效。合同无效，因该合同取得的财产，应当予以返还。仲利国际代康程公司支付货款共计3300784.03元，扣减服务费99000元和履约保证金495118元后，实际代付货款为2706666.03元。康程公司已归还693000元，故康程公司还应返还仲利国际2013666.03元。综上，依照《中华人民共和国民法总则》第一百四十六条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国商业银行法》第三条、第十一条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条，《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告湖南康程护理用品有限公司在本判决生效后十日内返还原告仲利国际贸易（上海）有限公司资金2013666.03元；二、驳回原告仲利国际贸易（上海）有限公司其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费36442元，减半收取计18221元，保全费5000元，两项合计23221元，由原告仲利国际贸易（上海）有限公司负担10601元，被告湖南康程护理用品有限公司负担12620元。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。审判员  刘锋二〇一九年十二月二十七日法官助理杨玲娜书记员章浩附相关法律条文《中华人民共和国民法总则》第一百四十六条行为人与相对人以虚假的意思表示实施的民事法律行为无效。以虚假的意思表示隐藏的民事法律行为的效力，依照有关法律规定处理。《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《中华人民共和国商业银行法》第三条商业银行可以经营下列部分或者全部业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。第十一条设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第十条当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。