福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初2605号 ??公诉机关晋江市人民检察院。 被告人李贵，男，1989年7月18日出生，汉族，小学文化，务工，住贵州省织金县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月22日被抓获，次日被刑事拘留，6月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人曾思思，福建侨声律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕215号起诉书指控被告人李贵犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人李贵及受晋江市法律援助中心指派的辩护人曾思思到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年5月份以来，被告人李贵向开卡人洪某收买了配套有密码、Ｕ盾及身份证信息等资料的共计5张信用卡专卖给其上家（微信名为“孤独为王—鹏”的男子）。嗣后，上述被倒卖的户名为洪某的卡号为62×××63的中国农业银行卡收到被诈骗被害人王某在晋江辖区内被人以上网刷单返现的方式骗走的部分赃款人民币3000元。 2019年5月21日，被告人李贵在晋江机场国内出口处被抓获归案。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人李贵收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以持卡人名义进行交易，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定予以惩处。 被告人李贵辩解因为Ｕ盾密码不对，其有将厦门银行和浦发银行的信用卡退回给王诗军。其辩护人提出以下辩护意见：1.本案应当以三张认定收买、非法提供信用卡数量；2.李贵主观恶性较小，卖卡的原因是为了帮助缺钱的洪某，对信用卡用途不知情；3.归案后如实供述其罪行；4.是初犯、偶犯；建议从轻处罚。 经审理查明，2018年5月份以来，被告人李贵向开卡人洪某收买了配套有密码、Ｕ盾及身份证信息等资料的浦发银行、农业银行、建设银行、工商银行、厦门银行共计5张信用卡，并转卖提供给其上家（微信名为“孤独为王—鹏”的男子）。嗣后，上述被倒卖的户名为洪某的卡号为62×××63的中国农业银行卡收到被王某在晋江辖区内，被人以“上网刷单返现”的方式电信诈骗走的部分赃款人民币3000元。 2019年5月21日，公安机关在晋江机场国内出口处抓获被告人李贵，并从其处扣押到作案工具VIVO牌Y83型手机一部。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人王某证言、银行账户明细，证实2019年3月12日，其在晋江市通过手机上网刷单，被人以返还钱款为由骗走了3599.76元，其中有3000元是转入对方指定的卡号尾数为2963的洪某农业银行卡中。 2.证人洪某证言、辨认笔录及照片，证实2018年5、6月份，李贵跟其说可以办理银行卡给他，一个季度给其800元；因为其缺钱，就按照他的要求，一共办理的浦发银行、农业银行、建设银行、工商银行、厦门银行及邮政银行的银行卡各一套给李贵，当时因为邮政银行是其在三明开户的，李贵让其去注销，因为其在南安注销不了，所以李贵就把这张银行卡退给其；其给李贵的另外这五套银行卡中，其只有在2019年8月份补办了建设银行和工商银行的银行卡自己用，之前都是别人用的。 3.银行账户明细，证实洪某名下浦发银行、农业银行、建设银行、工商银行、厦门银行的银行账户开户及流水情况，并证实查扣银行卡开户人均为李贵的事实。 4.电子数据提取笔录、清单及照片，证实公安机关从王某的手机中提取其被人电信诈骗的相关聊天、转账等记录截图。 5.电子数据提取笔录、清单、照片，证实从被告人李贵使用的VIVO牌Y83型手机上提取与“沉默是金”“大鹏”“孤独为王—鹏”等的微信账号信息、聊天及交易记录等。 6.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录及照片，证实从被告人李贵处扣押VIVO牌Y83型手机一部、农业银行业务凭条一张、纸条五张、韵达快递单据五张，及包含U盾的工商银行卡、郑州银行卡、河南省农商银行卡各一套（卡号位数分别为4043、7051、2727），其中上述业务凭条、纸条手写记录姓名、银行、卡号、密码等信息。 7.户籍证明，证实被告人李贵的身份情况。 8.抓获及破案经过，证实本案的破获过程。 9.被告人李贵供述，其在侦查阶段供认2018年，其认识微信昵称为“…鹏”（最近昵称为“孤独为王—鹏”）的男子，该男子跟其说可以办一套包含Ｕ盾、手机号码卡、密码、身份证照片的银行卡给他使用三个月，会给其800元，其办好后就快递寄给对方，其自己办理的银行卡卡号其都有记录在一张农业银行的业务凭证上，其在几天前还办了工商银行、郑州银行、河南省农商银行的银行卡准备商家需要的时候寄给他；其朋友洪某因为缺钱用，有办理了浦发银行、农业银行、建设而银行、工商银行、厦门银行及邮政银行的六套卡给其，其还找其他朋友也办了卡，他们通过韵达快递寄给其，其都有交给上家。 被告人李贵及辩护人关于应认定收买、非法提供信用卡数量为三张的相关辩解、意见。经查，被告人李贵归案后即对其向开卡人洪某收买包括涉案五套信用卡及一套邮政银行卡在内的共计六套银行卡，并连同其本人、向他人收买的银行卡先后提供给上家一节事实供述在案；而开卡人洪某亦对其将本人名下包括浦发银行、厦门银行在内的五张信用卡及一张邮政银行卡提供给李贵亦予以证实，同时并证实邮政银行因无法注销李贵退还给其；公诉机关在上述供述、证言可相互印证的情况下，予以指控被告人李贵收买、非法提供信用卡为五套，已体现有利于被告人之原则，本院予以确认，上述辩解、辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人李贵收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人李贵如实供述其主要罪行，可以从轻处罚。辩护人提出的第3、4点意见，予以酌情采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人李贵犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月21日至2022年5月20日止。罚金应在本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、未随案移送的作案工具VIVO牌Y83型手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  杨婷婷 人民陪审员  郑志杰 二〇一九年十二月三日 书 记 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －2－ －7－