内蒙古自治区宁城县人民法院刑事判决书（2019）内0429刑初359号公诉机关内蒙古自治区宁城县人民检察院。被告人宋泽天，男，1989年12月7日出生，居民身份证号码150429198912070030，汉族，专科文化，无业，户籍所在地内蒙古自治区赤峰市宁城县，住宁城县天义镇鼎盛家园小区8号楼2单元2楼东户。无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年8月21日被宁城县公安局刑事拘留，同月30日经本院批准，同日被宁城县公安局执行逮捕。现羁押于宁城县看守所。指定辩护人汪某，内蒙古全兴律师事务所律师。内蒙古自治区宁城县人民检察院以宁检刑诉（2019）318号起诉书指控被告人宋泽天犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭于2019年12月23日公开开庭进行了审理。宁城县人民检察院指派检察员孙思航出庭支持公诉，被告人宋泽天及指定辩护人汪某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年1月，周佳伟、周家志(另案处理)在辽宁省锦州市注册成立“锦州恒永泰金融信息服务有限公司”(以下简称“恒永泰”)，对外称“恒泰伟业公司”。2017年11月，周佳伟租赁锦州市凌河区上海路门市房成立以自己为法人代表的“锦州恒泰金管家信息咨询有限公司”，进行民间借贷吸收公众存款。2018年4月7日，陈某(另案处理)在宁城县市场监督管理局注册成立“锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城县分公司”，并担任公司的法定代表人。陈某委任被告人宋泽天为锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司的负责人，负责管理公司的事务，被告人宋泽天招聘王某1、李某1、李某2三人作为公司业务员，李某3作为公司内勤。被告人宋泽天在担任锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城县分公司负责人期间，组织业务员通过发放宣传资料、向人推销、口口相传等方式，向宁城县天义镇等地区社会不特定人员大力宣传锦州恒泰金管家信息咨询有限公司实力及公司实体经济前景，以向公司存钱可以按存款期限的不同获得高额利息为回报，诱使投资客户与恒永泰金融信息服务有限公司签订《信用咨询与管理服务协议》。自2018年3月至2018年9月，被告人宋泽天协助锦州恒泰金管家信息咨询有限公司发展15名存款人，共计吸收公众存款760000元，并从其中赚取工资、绩效、提成等佣金29207元。因公司承诺的本金未能兑付，给存款人造成直接经济损失共计757300元。2019年1月23日，被告人宋泽天自动到宁城县公安局投案。公诉机关为证实指控的事实向本院提交如下证据:受案登记表，立案决定书，调取证据通知书及清单，企业档案登记资料，调取证据通知书及清单，办案说明，瑞银信POS机交易流水，商户照片，接受证据清单，报案人信息登记表，恒泰伟业信用咨询与管理服务协议，银行卡交易明细清单，接受证据材料清单，投资人清单，恒泰伟业宣传单，宋泽天银行卡交易明细，常口信息，证人王某1、陈某、李某3、张某1等人证言，被告人宋泽天的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人宋泽天无视社会金融管理秩序，非法吸收公众存款，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应追究其刑事责任。被告人宋泽天犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人宋泽天对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪，自己赔偿了被害人的部分损失并取得谅解，且被害人均同意不再要求经济赔偿，请求法庭从轻处罚。指定辩护人的辩护意见：被告人犯罪后主动投案自首，应减轻处罚；被告人认罪悔罪态度诚恳，其家属积极赔偿被害人经济损失，且被告人没有主观犯罪恶意，系偶犯初犯，建议对被告人适用缓刑。经审理查明：2016年1月，周佳伟、周家志(另案处理)在辽宁省锦州市注册成立“锦州恒永泰金融信息服务有限公司”(以下简称“恒永泰”)，对外称“恒泰伟业公司”。2017年11月，周佳伟租赁锦州市凌河区上海路门市房成立以自己为法人代表的“锦州恒泰金管家信息咨询有限公司”，进行民间借贷吸收公众存款。2018年4月7日，陈某(另案处理)在宁城县市场监督管理局注册成立“锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城县分公司”，并担任公司的法定代表人。陈某委任被告人宋泽天为锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司的负责人，负责管理公司的事务，被告人宋泽天招聘王某1、李某1、李某2三人作为公司业务员，李某3作为公司内勤。被告人宋泽天在担任锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城县分公司负责人期间，组织业务员通过发放宣传资料、向人推销、口口相传等方式，向宁城县天义镇等地区社会不特定人员大力宣传锦州恒泰金管家信息咨询有限公司实力及公司实体经济前景，以向公司存钱可以按存款期限的不同获得高额利息为回报，诱使投资客户与恒永泰金融信息服务有限公司签订《信用咨询与管理服务协议》。自2018年3月至2018年9月，被告人宋泽天协助锦州恒泰金管家信息咨询有限公司发展15名存款人，共计吸收公众存款760000元，并从其中赚取工资、绩效、提成等佣金29207元。因公司承诺的本金未能兑付，给存款人造成直接经济损失共计757300元。2019年1月23日，被告人宋泽天自动到宁城县公安局投案。另查明，在案件审理过程中，被告人宋泽天父亲宋文忠、母亲李晓萍主动退还被害人周某人民币10000元、主动退还被害人安某人民币6000元、主动退还被害人王某2人民币6000元、主动退还被害人王某1人民币4000元、主动退还被害人马某人民币2000元、主动退还被害人赵某1人民币5000元、主动退还被害人张某2人民币1000元、主动退还被害人李某1人民币5000元、主动退还被害人张某3人民币7000元、主动退还被害人刘某1人民币6000元、主动退还被害人刘某2人民币2000元、主动退还被害人李某3人民币5000元、主动退还被害人王某3人民币6000元、主动退还被害人赵某2人民币6000元、主动退还被害人李某2人民币5000元（上述款项合计76000元），并取得上述被害人谅解，上述被害人均同意不再要求被告人宋泽天退赔经济损失。被告人缴纳违法所得人民币29207元。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实，足以认定。1、受案登记表、立案决定书证实，本案由宋泽天于2019年1月23日报案，宁城县公安局于2019年3月6日立案侦查的情况；2、调取证据通知书及清单证实，宁城县公安局调取宁城恒泰信息服务有限公司宁城县分公司的企业机读资料的事实；3、企业档案登记资料证实，锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城县分公司于2018年4月27日注册成立，负责人为陈某；4、调取证据通知书及清单、办案说明证实，宁城县公安局调取瑞银信POS机绑定的银行卡号及交易流水的事实；5、瑞银信POS机交易流水证实，锦州恒泰金管家信息服务有限公司银行账号为×××的账户与被告人宋泽天等人交易的情况；6、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，被告人宋泽天于2018年3月27日、2018年4月10日、2018年6月10日、2018年8月11日、2018年9月4日六次以自己或其父亲、姐姐的名义向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共350000元的事实；7、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，王某1于2018年7月11日、2018年7月31日两次向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共40000元的事实；8、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，王某2于2018年9月4日、2018年9月21日、2018年9月29日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共60000元的事实；9、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，刘某2于2018年9月10日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共20000元的事实；10、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，李某1于2018年6月11日、2018年9月4日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共50000元的事实；11、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，王某3于2018年9月4日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共60000元的事实；12、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，赵某1于2018年5月4日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共50000元的事实；13、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，李某2于2018年7月11日、2018年7月31日两次向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共50000元的事实；14、银行卡交易明细清单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，赵某2于2018年9月4日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共60000元的事实；15、POS签购单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，张某3于2018年3月28日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共70000元的事实；16、POS签购单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，张某2于2018年9月27日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共10000元的事实；17、POS签购单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，安某于2018年7月13日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共60000元的事实；18、账户交易明细、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，马某于2018年4月2日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共20000元的事实；19、POS签购单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，张某1以其妻子周某名义于2018年7月31日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共100000元的事实；20、POS签购单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，李某3于2018年9月4日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共50000元的事实；21、POS签购单、恒泰伟业信用咨询与管理服务协议证实，刘某1于2018年4月14日向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共60000元的事实；22、逮捕证及立案决定书证实，锦州市凌河区人民检察院对陈某涉嫌非法吸收公众存款逮捕的事实。23、接受证据材料清单(仲裁裁决书复印件一份)证实，锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司未支付刘寒冰工资的事实。24、投资人清单证实投资人姓名及投资金额情况。25、刑事谅解书15份及收据15份证实，被告人宋泽天父亲宋文忠、母亲李晓萍主动退还周某等15名被害人合计人民币76000元，并获得15名被害人谅解不再追究被告人经济赔偿的事实。26、证人王某1的证言，2018年3月，宋泽天说有个锦州恒泰伟业的项目挺不错的，跟善林金融运营方式都差不多，锦州那边的老总来宁城了，宋泽天找她和李某1、李某2在国际酒店吃饭。陈某跟我们介绍了恒泰伟业的项目，说要在宁城建分公司，在宁城已经租好房子了，让我们都在宁城分公司干。2018年3月25日，宋泽天给我打电话，让我当团队经理。李某1和李某2也去了，李某1和李某2说宋泽天年轻，要跟着我干，在我手底下当业务员。宋泽天简单跟我们介绍了公司的工资制度，让我们去找客户往公司存钱，也可以发展业务员，总公司按照业绩每个月给我们发工资，没有固定工资，总公司给我们每个人都定任务，完不成任务扣工资。宋泽天用他姐宋颖的名字又弄了一个团队，再算上我的团队在咱们宁城地区就是两个团队，都归宋泽天管。后来陈某领着一个讲师来宁城分公司给我们开会讲课，具体讲了一下工资制度，跟宋泽天说的都差不多。我去宁城县天义镇老年活动跑业务，一边陪活动中心的老人玩扑克一边介绍公司的存款制度，跟他们说在恒泰伟业存钱的利息高，存3个月利率7厘，存6个月8厘，存一年年利率1分，给他们留下名片，让他们存钱就和我联系。通过这种方式发展了马某、安某、赵某1在公司存了钱。我们小区一个叫张某3的邻居，我跟她说了恒泰伟业公司的存款制度，她也往公司存了钱。我就发展了这4个人，一共发展业绩20万。我自己存了4万。存钱都是通过在宁城县分公司刷P0S机，钱直接到恒永泰金融信息服务有限公司账户。我2018年3月至2018年10月一共得了10000元工资。宋泽天是恒泰伟业宁城分公司的负责人，我是团队经理，李某1和李某2是挂靠在我团队的业务员。还有一个内勤叫李某3。宁城地区一共17人投资，投了110万元。平时公司的运营都是宋泽天负责。27、证人陈某的证言，我在宁城开过一家名为锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城县分公司。宁城的负责人是宋泽天。2017年末至2018年初，宋泽天通过一个朝阳王姓男子找到我说他在善林金融工作过，认识很多客户，希望我能在宁城开一家分公司，他领着这家公司干。宋泽天跟我说完以后，我就跟公司的股东说了这件事，公司的股东让我去宁城县考察一下实地情况，然后我就联系了宋泽天，他带我到宁城考察了一圈，我们最终选定了宁城公司的地址，2018年3月份的时候，公司正式开业，公司平时的花销由宋泽天报给我，我再报给总公司，由总公司直接给宋泽天拨款。公司开业以后，宋泽天就开始找人来投资公司，吸收个人存款，宁城一共有15、6人投资，投资金额大约100余万元。宁城公司成立的比较晚，大多数都没有返回来本金，总公司就崩盘了。宁城分公司由宋泽天负责，总公司向宁城分公司印发宣传册、宣传单，宋泽天雇佣工作人员向社会宣传，在公司存钱，公司帮助存款人向社会放贷，存款人可以赚取利息差，存款利息是7％-10％不等，存款周期为三个月、六个月或一年。宋泽天的工资为基本工资加上提成，宁城分公司每新增一笔投资，宋泽天都可以得到提成。彭宇超是总公司的法人，他和董事长周佳伟是同学，宁城分公司吸收的资金都是通过P0S机打到彭宇超的卡上了。28、证人李某1的证言，2018年4月份的时候，宋泽天找我去参观锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司，他跟我说，锦州总公司有实力，在这存钱比银行利息高，我正好退休在家没事干，正好就答应宋泽天要我帮忙的要求。宁城分公司成立后，宋泽天为锦州恒泰金管家信息咨询公司宁城分公司的负责人，负责公司一切事物，宋泽天把公司分为两个团队，一个团队的负责人是宋泽天的姐姐宋颖，宋颖也负责发展人员来公司投资，另外一个团队的负责人是王某1。我在王某1手下干，平时负责去宣传公司的投资和发展人员来公司投资。宋泽天经常开车带我们业务员去各个乡镇的集会宣传公司投资制度，在集会上我们通过摆放展板，发放宣传单等方式来宣传锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司作为投资平台，是政府扶持的企业，特别有实力，在宁城分公司存钱比银行利息高，赚钱快，另外宋泽天还要求我们去找人到宁城分公司打扑克、唱歌，借此发展这些人来公司投资，宋泽天还请了专业的讲师给这些人上课，公司的实力以及公司的投资制度，讲师不在的时候，我们把这些人找到公司后，宋泽天负责接待，讲解公司的投资制度。具体投资制度是在宁城分公司存钱，三个月利息是7厘，六个月利息是8厘，一年的利息是1分，其他我就不清楚了，宁城分公司一共16人投资，共计111万元。我在宁城分公司于2018年6月11日投资3万元，于2018年9月4日投资2万元，共计五万元，本金和利息都没有返还给我。我还找了王某2，她往宁城分公司投资了6万元。29、证人李某2的证言，我和李某1早就认识，是朋友关系，2018年4月份的时候，李某1给我打电话说发现一个赚钱的好项目，地址是在五间房新村这边，让我过去看看，到了地方之后，李某1把我带到一个名为锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司的二层楼里，给我介绍了这家公司的负责人宋泽天。宋泽天跟我说他们公司是做投资理财业务的，公司的投资平台十分可靠，存钱利息比银行高，这家公司的总部在锦州，宋泽天说公司马上开业，急需人才，让我去公司给他帮帮忙，有钱就投资，没钱就找人过来投资，上班时间是早九晚五，我正好退休在家没事干，所以就答应了宋泽天。宁城分公司成立后，宋泽天为锦州恒泰金管家信息咨询公司宁城分公司的负责人，负责公司一切事物，宋泽天把公司分为两个团队，一个团队的负责人是宋泽天的姐姐宋颖，宋颖也负责发展人员来公司投资，另外一个团队的负责人是王某1，王某1负责发展人员来公司投资。我在王某1手下干，平时负责去宣传公司的投资和发展人员来公司投资。宋泽天经常开车带我们业务员去各个乡镇的集会宣传公司投资制度，在集会上我们通过摆放展板，发放宣传单等方式来宣传锦州恒泰金管家信息咨询有限公司宁城分公司作为投资平台，是政府扶持的企业，特别有实力，在宁城分公司存钱比银行利息高，赚钱快，另外宋泽天还要求我们去找人到宁城分公司打扑克、唱歌，借此发展这些人来公司投资，宋泽天还请了专业的讲师给这些人上课，公司的实力以及公司的投资制度，讲师不在的时候，我们把这些人找到公司后，宋泽天负责接待，讲解公司的投资制度。具体投资制度是在宁城分公司存钱，三个月利息是7厘，六个月利息是8厘，一年的利息是1分，其他我就不清楚了，宁城分公司一共16人投资，共计111万元。我在宁城分公司共计投资五万元，我找了刘某1，他投资了6万元。我投资的钱本金和利息都没有返还给我。30、证人张某1等10人的证言，证实他们在宁城分公司投资，本金和利息均未返还的事实。31、被告人宋泽天的供述，2017年末，我通过朝阳一个姓王的朋友认识了陈某，陈某跟我说他是在做锦州恒泰伟业的项目，是跟善林金融的经营模式是一样的，挺赚钱的。我之前在善林金融干过，我对这个项目挺感兴趣的。回到宁城县天义镇后，我向朋友王某1，以及她的朋友李某1说了锦州恒泰伟业的项目，我们三人想在天义发展一下，就去了锦州。我联系的陈某，去陈某的公司来考察一下这个项目，陈某跟我们说公司的经营模式和善林金融一样，就是把钱吸收到公司，再通过公司把钱借出去，从中赚取利息钱。他还跟我们说锦州恒永泰金融信息服务有限公司在锦州当地非常有实力，这个项目是跟政府合作的。作为一个借贷平台，在公司存钱的模式一共有四种，第一种是在公司存钱的期限是一年，利息是1分，这种模式利息支付方式为年付；第二种是在公司存钱的期限是一年，利息是9厘，这种模式利息支付的方式为月付；第三种是在公司存钱的期限为6个月，利息为8厘，这种模式利息支付是存款期限到期，本金和利息一起返还；第四种是在公司存钱的期限为3个月，利息为7厘，这种模式是利息支付，就是存款期限到期本金和利息一起返还。我们三个人看完后，觉得项目不错，就跟陈某说想在宁城县开一个分公司，陈某说可以。陈某就带人来天义考察，最终我们选定公司的的地址内蒙古××县。天义这个分公司全名叫做锦州恒泰金管家信息咨询有限分公司，在2018年3月份，公司正式开业，陈某任命我为公司的总经理。陈某带过来一些办公设备，两台POS机，还有一些空白合同和宣传单。宁城分公司的负责人，我找了王某1、李某2、李某1作为公司的业务员，李某3作为公司内勤。我平时负责公司的日常运营和人员管理，每个月我都去锦州总公司开会。我们一般通过在人多的地方发宁城分公司的宣传单，然后找那些对投资感兴趣的客户到公司上课，锦州总公司派专业讲师过来，给他们上课，讲述投资模式。公司正式开业以后，在宁城县一共发展了15人，加上我一共16人，共计吸收公众存款111万元。宁城分公司成立比较晚，2018年9月29日以前，投资的钱都能正常回款，到2018年9月20日之后公司就不再返还本金和利息了。本院认为，被告人宋泽天作为锦州恒泰金管家信息服务有限公司宁城分公司的主要负责人，违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以采纳。被告人宋泽天在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。本案中，被告人宋泽天本人及以其父亲、姐姐的名义向锦州恒泰金管家信息服务有限公司投资共350000元应从犯罪数额中扣除。本案中，部分集资参与人员系被告人的亲朋好友，对于该部分人员的存款数额应作为量刑情节考虑。被告人主动偿还被害人部分经济损失，且15名被害人均同意放弃其他经济损失赔偿权,并同意谅解被告人，故对被告人可酌情从轻处罚。辩护人的该辩护意见成立，本院予以采纳。被告人宋泽天使用的作案工具应予没收,上缴国库。被告人宋泽天犯罪情节较轻，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。根据被告人宋泽天犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条二、三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款（一）项之规定，判决如下：一、被告人宋泽天犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人作案工具POS机二部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 白东平人民陪审员 邢国云人民陪审员 胡亚军 二〇一九年十二月二十七日书 记 员 付 立