河南省温县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0825刑初505号公诉机关河南省温县人民检察院。被告人王俊霞，女，1982年1月24日出生，汉族，小学文化，农民，住温县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月24日被刑事拘留，2019年1月24日被逮捕。辩护人邱利波，河南苍穹律师事务所律师。温县人民检察院以温检公诉刑诉（2019）183号起诉书指控被告人王俊霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2019年7月1日作出（2019）豫0825刑初216号刑事判决书。王俊霞不服，提起上诉。焦作市中级人民法院经审理，于2019年8月28日作出（2019）豫08刑终278号刑事裁定，撤销本院（2019）豫0825刑初216号刑事判决；发回本院重新审判。本院于2019年9月18日立案后依法另行组成合议庭，重新依法公开开庭进行了审理。温县人民检察院指派检察员张会星、书记员邓明慧出庭支持公诉，被告人王俊霞及辩护人邱利波到庭参加诉讼，现已审理终结。本院审理期间，公诉机关建议延期审理一次。公诉机关指控，2015年10月至2018年8月29日，冯晓霞（已判刑）在明知没有取得政府及有关金融等部门批准的情况下，在温县以“深圳市豫金晟基金投资管理有限公司”的名义向社会不特定对象吸收公众存款用于股票期货等高风险投资，并向客户约定1%至6.5%不等的利率。被告人王俊霞在明知不能从事上述经营活动的情况下帮助冯晓霞非法吸收公众存款总金额4640000元，归还1070000元，未支付本金余额为3570000元（其中包含王俊霞自己资金440000元）。王俊霞自己已归还客户780800元（其中归还王某1220000元、刘某22000元、杨宝珍300000元、张玉珍70000元、张新华37800元、张磊11000元、杨某20000元、王某2100000元）。王俊霞非法集资的业务提成及工资共计209256元。2018年12月24日，王俊霞到公安机关投案。公诉机关就以上事实提供了相应证据，认为被告人王俊霞已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，有自首情节，系从犯，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条之规定，依法判处。被告人王俊霞对指控不持异议；其辩护人辩称王俊霞系自首、从犯，当庭认罪，积极退赔。经审理查明，2017年4月24日至2018年8月29日，冯晓霞（已判刑）明知没有取得政府及有关金融等部门批准的情况下，在温县以豫金晟公司和河南瑞铂电子商务有限公司的名义，向客户宣传其公司合法经营投资股票期货，向客户保证保本、高息等宣传内容，与客户签订投资基金、股票的委托合同或代理协议，约定月息1%至6.5%不等的利率，向社会不特定对象吸收公众存款，并以其个人名义进行股票、期货等高风险投资。被告人王俊霞在明知不能从事上述经营活动的情况下作为业务员帮助冯晓霞非法吸收公众存款。经审计，2017年8月1日至2018年8月29日期间，王俊霞非法吸收存款总金额4640000元（包括其本人资金440000元），已归还本金1070000元，未支付本金余额为3570000元，已分红金额1411353元。王俊霞在冯晓霞公司存款金额中包括集资群众以王俊霞名义在公司所存款项，该部分集资群众由王俊霞出具借条，王俊霞从中赚取利差。冯晓霞支付王俊霞工资、提成共计209256元。除去公司归还外，王俊霞个人归还集资客户王某1160000元、刘某22000元、杨宝珍300000元、张玉珍70000元、张新华37800元、张磊11000元、杨某20000元、王某2100000元。2018年12月24日，王俊霞到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提供并经法庭庭审质证、认证的下列证据予以证实：一、证人证言1、证人王某1证实，其通过王俊霞在冯晓霞的公司投资50万元，王俊霞介绍公司是专门投资基金、股票的，保本保息，可以放心投资。其让王俊霞打了借条。知道王俊霞出事后，把王俊霞华豫溪谷的房抵16万元过户了。2、证人刘某证实，其在王俊霞的公司投资27万元，王俊霞出具有借条。王俊霞归还其2.2万元现金。3、证人杨某证实，王俊霞吸收其22万元，已归还其2万元。4、证人马某（张玉珍女儿）证实，王俊霞自行归还集资群众张玉珍款项的事实。5、证人王某2证实，其通过王俊霞在冯晓霞公司投资10万元，王俊霞已归还其10万元。6、证人牛某1、郑某、宋某、赵某1、牛某2、邰某、高某、赵某2、牛某3等人证实，经王俊霞介绍在冯晓霞公司投资的情况。二、同案犯冯晓霞供述，我自己一直在投资股票、期货，就从别人处买下了深圳市豫金晟公司，成立公司是为了使客户相信，愿意来投资，这样我就用客户的钱投资挣钱。业务员有任小红、王俊霞、杨保珍、付海英，其中任小红、王俊霞是公司员工，有工资。我和业务员对客户说是正规的基金投资管理公司，投资股票、基金、期货等，收益稳定，保本保息，最低利息是月息1分，高的约定利息6.5%。我通过上海一家公司投资国际期货，还做有海通证券、海通期货、兴证期货、鼎金国际期货等。三、书证1、豫金晟公司营业执照，证明豫金晟公司没有融资和吸收民间资本的资格。2、委托书、劳动合同书，证明冯晓霞授权王俊霞开展业务。3、委托合同，证明有以王俊霞名义在公司所存款项以及部分集资群众所存款项。4、被害人报案材料、提供的借据等。5、张玉珍出具的协议，证明王俊霞向其还款情况。6、借款还清证明，证明王俊霞向杨宝珍还款情况。7、张磊出具的证明，证明王俊霞向其还款的情况。8、到案证明，证明2018年12月24日王俊霞到温县公安局经侦大队投案。四、温县汇祥会计师事务所审计报告，证明王俊霞非法吸收存款金额及获得工资、提成金额。五、被告人王俊霞供述，我自2015年9月起到冯晓霞公司工作，职务是业务员，帮助冯晓霞向社会群众吸收存款，月息2分或3分。冯晓霞有两个公司，一个是深圳市豫金晟投资基金管理有限公司，一个是焦作瑞铂电子商务有限公司，冯晓霞约定利息是月息1.5分到7分左右。冯晓霞以公司名义和我签订了委托合同，授权我开展公司业务，我吸收来的钱都交给冯晓霞了。我给客户介绍说保本保息，冯晓霞是专业做基金、期货投资的。我一共吸收了20多人存款，总金额400余万元，有的是公司给客户签订合同，大部分客户让我以个人名义给客户出具了借条。以我名义存在公司得到的利率是5分至6.5分，付给客户是1.5分至5分不等，我挣中间的利差。审计报告中的总金额464**有我自己的44万元，另外我自己出钱归还了张玉珍70000元，张新华37800元，张磊11000元，杨某20000元，王某2100000元，王某1220000元（用我的房和车抵账的），刘某22000元，杨宝珍300000元。本院认为，被告人王俊霞违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以委托理财、高息回报为诱饵，通过口口相传等方式，帮助冯晓霞向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。王俊霞有自首情节，且系从犯，依法减轻处罚；其能够悔罪，且退赔部分集资群众款项，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人王俊霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月24日起至2020年5月23日止；罚金在判决生效后缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  夏宁群人民陪审员  林向前人民陪审员  郑继雷二〇一九年十二月三十日书 记 员  赵亚男