四川省广安市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）川16刑终117号 原公诉机关邻水县人民检察院。 上诉人（原审被告人）胡本理，女，1963年4月15日出生于四川省邻水县，汉族，高中文化，经商，住四川省邻水县。因本案于2017年7月21日被抓获，次日被邻水县公安局刑事拘留，经邻水县人民检察院批准，2017年8月24日由邻水县公安局执行逮捕。现羁押于广安市看守所。 辩护人唐粒桃，重庆智豪律师事务所律师。 辩护人陈静，重庆智豪律师事务所律师。 原审被告人钱成高，又名钱科，男，1982年10月7日出生于四川省邻水县，汉族，大专文化，经商，住四川省邻水县。因本案于2017年7月21日被抓获，同日被邻水县公安局刑事拘留，经邻水县人民检察院批准，2017年8月24日由邻水县公安局执行逮捕。2019年7月20日被邻水县人民法院取保候审。 邻水县人民法院审理邻水县人民检察院指控被告人胡本理、钱成高犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年6月5日作出（2018）川1623刑初180号刑事判决。被告人胡本里不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年10月22日公开开庭审理了本案，四川省广安市人民检察院指派检察员孙世华出庭履行职务，上诉人胡本理及其辩护人唐粒桃、陈静到庭参加诉讼。现已审理终结。 原判认定： （一）富源家园项目的由来 被告人胡本理创办邻水县丰禾易星食品厂（以下简称易星食品厂），1998年易星食品厂分两次以70元每平方米的价格取得了丰禾镇新华街背后共计9,480平方米国有土地的使用权（土地用途为工业用地），作为扩建厂房用地。经邻水县人民政府批准，易星食品厂免交出让金36万余元，实际支付了30万元的土地出让金。1999年，被告人胡本理以易星食品厂为基础，成立易星食品公司，股东为胡本理和其丈夫钱照明（现已故），被告人胡本理担任法人代表。2004年，被告人胡本理为扩大生产规模将地抵押给邻水县丰禾信用合作社贷款200万元。被告人胡本理计划将该地变性为商住用地进行房地产开发于2007年向邻水县人民政府递交土地变性申请，同年，邻水县人民政府同意该地用途由工业用地调整为商住用地。2011年5月9日，胡本理、钱照明与邻水县国土资源局签订了国有建设用地使用权出让合同，以补缴594万元土地出让金获取了易星食品厂宗地的建设用地使用权。后被告人胡本理在该宗地上修建富源家园小区。 原判认定上述事实的证据有相关书证以及被告人胡本里、钱成高的供述。 （二）被告人胡本理、钱成高非法吸收公众存款进行公开宣传的事实 从2010年12月开始，被告人胡本理、钱成高通过口口相传、以人传人的方式宣传要修建电梯楼，有钱都可以借给她，利息月月兑现，月利率3分，本金随时可退。同时，被告人胡本理、钱成高到丰禾中学、小学等公共场所多次公开进行宣传。 原判认定上述事实的证据有冯宗良等13名证人的证实以及被告人胡本里、钱成高的供述。 （三）被告人胡本理、钱成高直接吸收个人存款的事实 从2010年12月开始，被告人胡本理、钱照明为归还信用社贷款赎回土地使用证、补交土地出让金、建设邻水县富源家园项目，开始向亲朋好友、熟人、邻居吸纳资金，并许诺2.5分至5分不等的利息。由此被告人胡本理以高额利息公开吸收存款的信息逐渐扩散，大量群众为获取高额利息主动借钱给被告人胡本理。 从2010年12月到2014年12月，被告人胡本理分别向冯宗良、冯茂华、魏跃琼、王长久、秦茂余、魏显芳、甘立奎、刘丽、孙正荣等166名出借人吸收资金6127.9万元。被告人钱成高于2014年5月、11月参与吸收了孙正荣、刘丽的资金共计700万元。被告人胡本理已归还所吸收资金本金2276.5万元，支付利息2,999.6653万元，尚欠本金3,851.4万元。具体事实如下： 1、被告人胡本理吸收冯宗良存款的事实：冯宗良于2011年1月借款7万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，一共借款125万元给胡本理。胡本理陆续归还冯宗良78万元，有本金47万元尚未归还。胡本理向冯宗良共计支付利息、好处费698,339元。 2、被告人胡本理吸收程元富存款的事实：程元富于2011年4月26日开始多次借款共计25万元给胡本理。胡本理支付程元富利息共计232,950元，本金25万元尚未归还。 3、被告人胡本理吸收冯茂华存款的事实：冯茂华于2011年2月22日开始多次借款共计33万元给胡本理。胡本理支付冯茂华利息共计263,250元，本金33万元尚未归还。 4、被告人胡本理吸收刘学明存款的事实：刘学明于2011年10月开始多次借款共计33万元给胡本理。胡本理支付刘学明利息336,240元，本金33万元尚未归还。 5、被告人胡本理吸收魏跃琼存款的事实：魏跃琼于2011年开始多次借款共计8万元给胡本理，约定利息3分。胡本理支付魏跃琼利息173,050元，本金8万元尚未归还。 6、被告人胡本理吸收肖碧华存款的事实：肖碧华于2011年11月借款5万元给胡本理。胡本理支付肖碧华利息47,792元，本金5万元尚未归还。 7、被告人胡本理吸收林廷慧存款的事实：林廷慧于2013年7月10日开始多次借款15万元给胡本理。胡本理支付林廷慧利息43,542元，本金15万元尚未归还。 8、被告人胡本理吸收梁萍存款的事实：梁萍于2013年开始多次借款22万元给胡本理。胡本理支付梁萍利息87,208元，本金22万元尚未归还。 9、被告人胡本理吸收魏素梅存款的事实：魏素梅于2012年4月8日开始多次借款12万元给胡本理。胡本理支付魏素梅利息113,850元，本金12万元尚未归还。 10、被告人胡本理吸收刘飞渝存款的事实：刘飞渝于2014年11月2日借款5万元给胡本理。胡本理支付刘飞渝利息1,250元，本金5万元尚未归还。 11、被告人胡本理吸收张代翠存款的事实：张代翠从2012年8月12日开始多次借款共计157万元给胡本理。胡本理支付张代翠利息共计942,000元，本金157万元尚未归还。 12、被告人胡本理吸收包玉梅存款的事实：包玉梅于2013年12月11日借款5万元给胡本理，2014年6月3日借款3万元给胡本理，共计借款8万元给胡本理。胡本理支付包玉梅利息共计19,542元，本金8万元尚未归还。 13、被告人胡本理吸收刘志春存款的事实：刘志春从2010年12月22日开始多次借款共计21万元给胡本理。胡本理支付刘志春利息共计285,820元，本金21万元尚未归还。 14、被告人胡本理吸收李志刚存款的事实：李志刚从2011年开始多次借款共计30万元给胡本理。胡本理支付李志刚利息共计145,700元，本金30万元已经归还。 15、被告人胡本理吸收罗大明存款的事实：罗大明2014年11月20日借款10万元给胡本理。胡本理未支付罗大明利息，本金10万元尚未归还。 16、被告人胡本理吸收冯正中存款的事实：冯正中2010年12月开始多次借款共计15万元给胡本理。胡本理支付冯正中利息共计129,600元，本金15万元尚未归还。 17、被告人胡本理吸收莫丽花存款的事实：莫丽花2014年4月借款14万元给胡本理。胡本理支付莫丽花利息共计25,200元，本金14万元尚未归还。 18、被告人胡本理吸收陈惠云存款的事实：陈惠云从2014年3月开始多次借款共计27万元给胡本理。胡本理支付陈惠云利息共计72,540元，本金27万元尚未归还。 19、被告人胡本理吸收谭绍全存款的事实：谭绍全从2014年4月借款20万元给胡本理。胡本理支付谭绍全利息共计42,000元，本金20万元尚未归还。 20、被告人胡本理吸收李羿存款的事实：李羿2013年借款5万元给胡本理。胡本理支付李羿利息共计12,000元，本金5万元尚未归还。 21、被告人胡本理吸收周佳惠存款的事实：周佳惠从2014年7月开始多次借款共计10万元给胡本理。胡本理支付周佳惠利息共计9,000元，本金10万元尚未归还。 22、被告人胡本理吸收甘尚洲存款的事实：甘尚洲2012年9月借款7.5万元给胡本理。胡本理支付甘尚洲利息共计60,450元，本金7.5万元尚未归还。 23、被告人胡本理吸收甘建容存款的事实：甘建容从2013年7月开始多次借款共计7万元给胡本理。胡本理支付甘建容利息共计26,420元，本金7万元尚未归还。 24、被告人胡本理吸收王贤政存款的事实：王贤政从2011年5月30日开始多次借款共计50万元（含刘桂琼的3万元）给胡本理。胡本理支付王贤政利息（含刘桂琼的利息）共计342,650元，本金50万元尚未归还。 25、被告人胡本理吸收甘立菊存款的事实：甘立菊从2012年12月14日开始多次借款共计32万元给胡本理。胡本理支付甘立菊利息共计188,200元，本金32万元尚未归还。 26、被告人胡本理吸收王海峰存款的事实：王海峰2014年5月4日借款20万元给胡本理。胡本理支付王海峰利息共计36,000元，本金20万元尚未归还。 27、被告人胡本理吸收冯小容存款的事实：冯小容2012年11月8日开始共计借款20万元给胡本理。胡本理支付冯小容利息共计135,000元，本金20万元尚未归还。 28、被告人胡本理吸收甘元福存款的事实：甘元福从2011年5月24日开始多次借款共计175万元给胡本理。后胡本理陆续归还了甘元福本金160万元，有本金15万元尚未归还，支付甘元福利息共计535,350元， 29、被告人胡本理吸收甘义国存款的事实：甘义国从2011年6月3日开始多次借款共计102万元给胡本理。后胡本理陆续归还了甘义国本金50万元，有本金52万元尚未归还，支付甘元福利息共计1,015,570元。 30、被告人胡本理吸收万莉存款的事实：万莉从2012年5月14日开始多次借款共计60万元给胡本理。胡本理支付万莉利息共计521,500元，有本金60万元尚未归还。 31、被告人胡本理吸收王智慧存款的事实：王智慧2014年7月16日借款共计10万元给胡本理。胡本理支付王智慧利息共计12,000元，有本金10万元尚未归还。 32、被告人胡本理吸收潘术芳存款的事实：潘术芳从2011年11月开始多次借款共计44.5万元给胡本理。胡本理支付潘术芳利息共计194,090元，已经归还本金15.5万元，有本金29万元尚未归还。 33、被告人胡本理吸收李建英存款的事实：李建英2014年2月16日借款12万元给胡本理。胡本理支付李建英利息共计51,300元，本金12万元尚未归还。 34、被告人胡本理吸收杨梅存款的事实：杨梅2011年借款100万元给胡本理。胡本理支付杨梅利息123万元，本金100万元尚未归还。 35、被告人胡本理吸收包琼容存款的事实：包琼容于2012年6月12日借款60万元给胡本理。胡本理支付包琼容利息522,000元，本金60万元尚未归还。 36、被告人胡本理吸收冯永禄、尹光明存款的事实：冯永禄与尹光明系夫妻。冯永禄于2012年9月开始共计借款50万元给胡本理。胡本理支付冯永禄利息189,000元，本金50万元尚未归还。尹光明借款20万元给胡本理。胡本理支付尹光明利息157,000元，本金20万元尚未归还。 37、被告人胡本理吸收谢华英存款的事实：谢华英2012年10月23日借款100万元给胡本理。胡本理支付谢华英利息750,000元，本金100万元尚未归还。 38、被告人胡本理吸收冯道丽存款的事实：冯道丽2014年1月借款50万元给胡本理。胡本理支付冯道丽利息150,000元，本金50万元尚未归还。 39、被告人胡本理吸收汪萍存款的事实：汪萍2012年8月10日开始多次借款共计10万元给胡本理。胡本理支付汪萍利息69,000元，本金10万元尚未归还。 40、被告人胡本理吸收汪霞存款的事实：汪霞于2013年3月10日借款3万元给胡本理。胡本理支付汪霞利息18,000元，本金3万元尚未归还。 41、被告人胡本理吸收冯吉寿存款的事实：冯吉寿从2013年4月5日多次借款共计54万元给胡本理。胡本理支付冯吉寿利息219,800元，本金54万元尚未归还。 42、被告人胡本理吸收甘元容存款的事实：甘元容从2012年11月16日开始多次借款共计50万元（含甘顺昌的本金）给胡本理。胡本理支付甘元容利息（含甘顺昌的利息）282,900元，已经归还本金5万元，尚未归还本金45万元。 43、被告人胡本理吸收王署阳（曾用名王旭阳）存款的事实：王署阳于2010年12月21日借款20万元给胡本理。胡本理支付王署阳利息293,400元，本金20万元尚未归还。 44、被告人胡本理吸收许建丰存款的事实：许建丰于2011年开始多次借款共计21万元给胡本理。胡本理支付许建丰利息173,100元，已经退还本金10万元，本金11万元尚未归还。 45、被告人胡本理吸收钱宇明存款的事实：钱宇明于2012年10月24日开始多次借款共计25万元给胡本理。胡本理支付钱宇明利息165,150元，本金25万元尚未归还。 46、被告人胡本理吸收张世文存款的事实：张世文于2012年4月开始多次借款共计30万元给胡本理。胡本理支付张世文利息210,250元，本金30万元尚未归还。 47、被告人胡本理吸收刘年裕存款的事实：刘年裕于2013年借款17万元给胡本理。胡本理支付刘年裕利息101,270元，已经归还本金7万元，尚欠本金10万元。 48、被告人胡本理吸收胡洪碧存款的事实：胡洪碧于2011年9月27日借款10万元给胡本理。胡本理支付胡洪碧利息114,000元，本金10万元尚未归还。 49、被告人胡本理吸收向锡乔存款的事实：向锡乔于2011年开始多次借款共计68万元给胡本理。胡本理支付向锡乔利息568,760元，本金68万元尚未归还。 50、被告人胡本理吸收杨之凡存款的事实：杨之凡于2012年8月4日借款20万元给胡本理。胡本理支付杨之凡利息共计162,000元，本金20万元尚未归还。 51、被告人胡本理吸收刘凤成存款的事实：刘凤成于2014年借款10万元给胡本理。胡本理支付刘凤成利息共计23,800元，本金10万元已经归还。 52、被告人胡本理吸收张文存款的事实：张文于2014年9月借款10万元给胡本理。胡本理支付张文利息共计6,000万元，本金10万元尚未归还。 53、被告人胡本理吸收张洪存款的事实：张洪于2014年2月借款20万元给胡本理。胡本理支付张洪利息共计54,000元，本金20万元尚未归还。 54、被告人胡本理吸收冯中琼存款的事实：冯中琼于2012年11月4日开始多次借款共计18万元给胡本理，约定利息为3分。胡本理支付冯中琼利息共计124,800元，本金18万元尚未归还。 55、被告人胡本理吸收刘伯均存款的事实：刘伯均于2013年开始多次借款共计66万元给胡本理。胡本理支付刘伯均利息共计311,600元，本金66万元尚未归还。 56、被告人胡本理吸收唐滔存款的事实：唐滔于2014年6月25日借款60万元给胡本理。胡本理支付唐滔利息共计90,000元，本金60万元尚未归还。 57、被告人胡本理吸收车俊如存款的事实：车俊如于2014年3月开始多次借款共计70万元给胡本理，第一笔50万元约定利息为3分，第二笔20万元约定利息2分。胡本理支付车俊如利息共计167,000元。2014年12月，胡本理用房屋抵了该70万元本金。 58、被告人胡本理吸收王国平存款的事实：王国平于2011年5月开始多次借款共计150万元给胡本理，约定利息为3分。胡本理支付王国平利息共计1,143,000元，本金150万元尚未归还。 59、被告人胡本理吸收廖小蓉存款的事实：廖小蓉从2012年10月开始共计借款45万元给胡本理。2013年3月，胡本理归还廖小蓉本金35万元。胡本理支付廖小蓉利息共计96,750元，本金10万元尚未归还。 60、被告人胡本理吸收卢林森存款的事实：卢林森于2013年4月借款20万元给胡本理。胡本理支付卢林森利息共计93,000元，已经归还本金10万元，尚未归还本金10万元。 61、被告人胡本理吸收汪芝兰存款的事实：2012年2月，汪芝兰借款10万元给胡本理。2013年2月，汪芝兰又借款1.4万元给胡本理，现本金11.4万元尚未归还。 62、被告人胡本理吸收甘立琼存款的事实：甘立琼在2014年5月借款共计6万元给胡本理。胡本理支付甘立琼利息共计12,600元，本金6万元尚未归还。 63、被告人胡本理吸收甘玉竹存款的事实：甘玉竹从2012年起分两次借款共计11万元给胡本理。胡本理支付甘玉竹利息共计96,340元，本金11万元尚未归还。 64、被告人胡本理吸收余真德存款的事实：余真德2013年4月借款40万元给胡本理。胡本理支付余真德利息共计226,800元，本金40万元尚未归还。 65、被告人胡本理吸收胡素珍存款的事实：胡素珍在2014年2月借款40万元给胡本理。胡本理支付胡素珍利息共计90,000元，本金40万元尚未归还。 66、被告人胡本理吸收张学东存款的事实：张学东在2011年3月开始多次借款共计50万元给胡本理。后胡本理归还了20万元本金给张学东。胡本理支付张学东利息共计248,100元，本金30万元尚未归还。 67、被告人胡本理吸收李子琼存款的事实：李子琼从2013年4月开始多次借款共计20万元给胡本理。胡本理支付李子琼利息共计105,000元，本金20万元尚未归还。 68、被告人胡本理吸收邹世权存款的事实：2014年1月，邹世权借款5万元给胡本理。胡本理支付邹世权利息共计15,000元，本金5万元尚未归还。 69、被告人胡本理吸收冯永红存款的事实：冯永红在2014年2月9日借款给胡本理。胡本理支付冯永红利息共计32,400元，本金12万元尚未归还。 70、被告人胡本理吸收李春梅存款的事实：李春梅在2014年6月借款26万元给胡本理。胡本理支付李春梅利息共计39,000元，本金26万元尚未归还。 71、被告人胡本理吸收甘俊杰存款的事实：甘俊杰从2010年12月开始多次借款共计18万元给胡本理。2012年11月，胡本理归还了甘俊杰本金8万元。胡本理支付甘俊杰利息共计186,750元，本金10万元尚未归还。 72、被告人胡本理吸收周小明存款的事实：周小明在2011至2014年先后多次共计借款18万元给胡本理。2013年6月，胡本理归还了周小明6万元本金。胡本理支付周小明利息共计110,100元，本金12万元尚未归还。 73、被告人胡本理吸收邹科存款的事实：邹科在2011年8月29日借款4万元给胡本理。胡本理支付邹科利息共计46,800元，本金4万元尚未归还。 74、被告人胡本理吸收游古利存款的事实：游古利在2014年3月借款10万元给胡本理。胡本理支付游古利利息共计24,000元，本金10万元尚未归还。 76、被告人胡本理吸收冯志明存款的事实：冯志明从2011年9月至2014年多次借款70万元给胡本理。胡本理支付冯志明利息共计305,020元，本金70万元尚未归还。 76、被告人胡本理吸收甘兴华存款的事实：2014年借款20万元给胡本理。胡本理支付甘兴华利息共计54,000元，本金20万元尚未归还。 77、被告人胡本理吸收廖小波、刘易静存款的事实：廖小波与刘易静系夫妻关系。2012年5月开始，廖小波多次借款共计62万元给胡本理。2012年12月、2013年2月，胡本理分别归还廖小波24万元、20万元。胡本理共计支付廖小波利息112,800元，欠廖小波本金18万元。2014年6月，刘易静借款7万元给胡本理。胡本理向刘易静支付利息共计12,600元，欠刘易静本金7万元。 78、被告人胡本理吸收李术容存款的事实：2013年11月,李术容借款12万元给胡本理。2014年4月，再次借款4万元给胡本理，共计借款16万元。胡本理共计支付李术容利息52,860元，本金16万元尚未归还。 79、被告人胡本理吸收钱照山存款的事实：2013年3月起,钱照山分三次借款共计5万元给胡本理。胡本理共计支付钱照山利息29,100元，本金5万元尚未归还。 80、被告人胡本理吸收曾春梅存款的事实:2014年7月,曾春梅借款10万元给胡本理。胡本理共计支付曾春梅利息12,500元，本金10万元尚未归还。 81、被告人胡本理吸收季道华存款的事实：2013年11月,季道华借款5万元给胡本理。胡本理共计支付季道华利息16,500元，本金5万元尚未归还。 82、被告人胡本理吸收陈凌云存款的事实：2014年11月,陈凌云借款29万元给胡本理。胡本理未支付利息。本金29万元尚未归还。 83、被告人胡本理吸收王志平存款的事实：2014年11月,王志平借款11万元给胡本理。胡本理未支付利息。本金11万元尚未归还。 84、被告人胡本理吸收王良丰存款的事实：2013年3月、2014年3月王良丰分两次共计借款100万元给胡本理。2014年3月，胡本理归还借款本金50万元，胡本理共计支付王良丰利息295,000元，尚欠本金50万元未归还。 85、被告人胡本理吸收王明新存款的事实：2014年3月的一天，王明新遇到钱照明，钱照明找王明新借钱，后王明新将10万元借给胡本理，月利息3,000元。2014年10月8日，王明新又将2万元借给胡本理，月利息600元。胡本理支付王明新利息共计24,600元，本金12万元尚未归还。 86、被告人胡本理吸收冯秀竹存款的事实：2014年3月，主动联系钱照明借款，于2014年3月10日将10万元借给胡本理，胡本理支付冯秀竹利息共计24,000元，本金10万元尚未归还。 87、被告人胡本理吸收刘菊英存款的事实：2010年12月至2014年，刘菊英陆续借款给胡本理，共计23万元，胡本理支付刘菊英利息共计152,950元，本金23万元尚未归还。 88、被告人胡本理吸收文玉菊存款的事实：2011年5月至2014年，文玉菊陆续借款给胡本理，共计169万元，胡本理支付文玉菊利息共计1,338,880元，已归还本金23万元，还有146万元本金尚未归还。 89、被告人胡本理吸收刘国军存款的事实：2014年2月27日，刘国军借款5万元给胡本理，胡本理支付刘国军利息共计13,500元，本金5万元尚未归还。 90、被告人胡本理吸收胡征华存款的事实：2013年1月至2014年1月，胡征华分三次共计借款70万元给胡本理，胡本理支付胡征华利息共计368,450元，本金70万元尚未归还。 91、被告人胡本理吸收兰小菊存款的事实：2011年6月，兰小菊借款6万元给胡本理，兰小菊从7月至10月每月领取1,800元利息。2011年10月胡本理6万元归还。2013年至2014年，兰小菊分三次共计借款32万元给胡本理，对于该32万元本金，胡本理向兰小菊支付利息共计99,600元。整个借款过程中，胡本理向兰小菊共计支付利息106,800元，借款本金为38万，还有本金32万元尚未归还。 92、被告人胡本理吸收殷碧琼存款的事实：2012年10月，殷碧琼借款9万元给胡本理，2014年4月27日，胡本理归还本金9万元，对于该9万元，胡本理共计支付利息48,600元。2014年8月3日，殷碧琼又借款8万元给胡本理，对于该8万元，胡本理共计支付利息8,000元。整个借款过程中，胡本理向殷碧琼共计支付利息56,600元，借款本金为17万，还有本金8万元尚未归还。 93、被告人胡本理吸收王小丽存款的事实：2014年3月8日，王小丽借款11万元给胡本理；2014年6月8日又借款25,000元给胡本理。2014年4月至11月，胡本理向王小丽支付利息共计30,150元。本金13.5万元尚未归还。 94、被告人胡本理吸收钱宪法存款的事实：2011年2月开始，钱宪法多次共计借款90万元给胡本理。从2011年3月至2014年10月，胡本理向钱宪法支付利息共计1,154,830元。本金90万元尚未归还。 95、被告人胡本理吸收甘建淑存款的事实：2014年2月27日，甘建淑借款25万元给胡本理。从2014年3月至11月，胡本理向甘建淑支付利息共计67,500元。本金25万元尚未归还。 96、被告人胡本理吸收周中成存款的事实：2011年9月，周中成借款40万元给胡本理。2012年2月，胡本理归还了该40万元。2012年8月，周中成又借款20万元给胡本理。2012年12月，胡本理归还了该20万元。2014年3月，周中成又借款30万元给胡本理，但该30万元本金至今未归还。胡本理向周中成支付利息共计160,600元。 97、被告人胡本理吸收周中权存款的事实：2014年2月10日，周中权借款22万元给胡本理。胡本理从2012年3月至11月，胡本理向周中权支付利息共计59,400元。22万元本金至今未归还。 98、被告人胡本理吸收刘碧琼存款的事实：2013年9月20日，刘碧琼借款4万元给胡本理。胡本理从2013年10月至2014年11月，胡本理向刘碧琼支付利息共计16,800元。4万元本金至今未归还。 99、被告人胡本理吸收甘业伟存款的事实：2013年2月1日，甘业伟借款6万元给胡本理。胡本理从2013年3月至2014年12月，胡本理向甘业伟支付利息共计39,600元。6万元本金至今未归还。 100、被告人胡本理吸收钱占国存款的事实：2012年9日，钱占国借款10万元给胡本理。2013年4月3日，胡本理将该10万元予以归还。2014年2月，钱占国又借款10万元给胡本理，但该10万元本金胡本理至今未归还。从2012年10月至2014年11月，胡本理向钱占国支付利息共计46,000元。 101、被告人胡本理吸收甘剑仙存款的事实：2012年3月16日，甘剑仙借款10万元给胡本理。胡本理至今未归还10万元本金。从2012年4月至2014年11月，胡本理向甘剑仙支付利息共计96,200元。 102、被告人胡本理吸收熊林存款的事实：2012年2月，熊林借款25万元给胡本理，同年11月8日，胡本理将该25万元归还了熊林。2013年3月，熊林又借款30万元给胡本理，2014年9月5日，胡本理归还15万元本金，现欠熊林本金10万元。从2012年3月至2014年11月，胡本理向熊林支付利息共计236,800元。 103、被告人胡本理吸收秦巧萍存款的事实：2013年10月，秦巧萍借款13万元给胡本理。本金13万元至今没有归还。从2013年11月至2014年12月，胡本理向秦巧萍支付利息共计56,000元。 104、被告人胡本理吸收秦茂余存款的事实：2011年6月，秦茂余借了7万元给胡本理，同年8月，秦茂余又借了10万元给胡本理。同年9月、10月，其又分别借了5万、5万、4万元给胡本理。2012年1月，胡本理归还秦茂余本金20万元。2012年5月，秦茂余借了5万元给胡本理，2013年3月，胡本理将本金16万元全部归还了秦茂余。2013年10月，秦茂余又借了10万元给胡本理，2014年9月，秦茂余借款10万元给胡本理。胡本理现欠秦茂余本金20万元。秦茂余从胡本理处一共领取162,800元利息。 105、被告人胡本理吸收龙凤成存款的事实：2011年5月，龙凤成借款30万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，到2014年5月，借款金额增至105万元。胡本理现欠龙凤成本金105万元。龙凤成从胡本理处一共领取1,079,400元利息。 106、被告人胡本理、钱成高吸收孙正荣、刘丽存款的事实：2014年5月19日，被告人胡本理、钱成高与孙正荣签订借款合同，约定借款金额为500万元，期限为10个月，月利率为3.1%。孙正荣于2014年5月20日、22日、29日向钱成高账户转账338万、73万、89万，共计500万元。2014年11月27日，被告人胡本理、钱成高与刘丽签订借款合同，约定借款金额为200万元，期限为10个月，月利率为3.4%。孙正荣于2014年11月28日和12月5日向钱成高账户转账148万、52万，共计200万元。胡本理、钱成高向孙正荣支付利息共计1,158,064元，向刘丽支付利息72,941元。至今胡本理、钱成高没有归还孙正荣的500万元本金和刘丽的200万元本金。 107、被告人胡本理吸收甘志明存款的事实：2011年2月甘志明借款5万元给胡本理，3月又借款5.5万元给胡本理，5月又借款3万元给胡本理，8月胡本理归还甘志明3万元本金。2012年7月甘志明借款1.5万元给胡本理，2013年1月胡本理归还甘志明本金5.5万元。胡本理于2013年3月归还甘志明本金1.5万元，2014年6月归还本金5万元。甘志明从胡本理处领取利息共计103,405元。 108、被告人胡本理吸收甘智慧存款的事实：2011年5月甘智慧借款2万元给胡本理，同年9月胡本理归还甘智慧本金2万元。甘智慧从胡本理处领取利息共计2,400元。 109、被告人胡本理吸收王巧云存款的事实：2012年4月,王巧云借款20万元给胡本理,2013年2月,王巧云又借款25万元给胡本理。2014年3月,胡本理归还王巧云本金45万元。王巧云从胡本理处领取利息共计244,250元。 110、被告人胡本理吸收王某、王娟、王元明存款的事实：2010年12月,王某借款8万元给胡本理,后陆续借款给胡本理，到2012年4月，借款金额增至48万元。2012年5月,胡本理归还王某全部本金48万元。王某从胡本理处领取利息共计145200元。2011年5月，王娟通过其父亲王某借了6万给胡本理，2012年5月，胡本理归还王娟本金6万元。王娟从胡本理处领取利息共计21600元。2011年5月，王元明通过王某的介绍，借了20万元给胡本理，同年8月，胡本理将该20万元本金予以归还王元明。王元明从胡本理处领取利息共计19600元。 111、被告人胡本理吸收王贤余存款的事实：王贤余是钱照明的表叔娘。2011年6月,王贤余借款10万元给胡本理,2012年1月，王贤余又借款10万元给胡本理。胡本理于2012年12月归还王贤余全部本金20万元。王贤余从胡本理处领取利息共计71,000元。 112、被告人胡本理吸收李万成、李四明存款的事实：2011年5月,李万成、李四明分别借了3万元、9万元给胡本理。该3万元和9万元的本金，胡本理均未归还。李万成、李四明从胡本理处分别领取利息共计31,500元、119,700元。 113、被告人胡本理吸收甘会金存款的事实：2013年2月,甘会金借款5万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，至2014年11月，甘会金共借款22万元给胡本理。后胡本理因没有钱归还，于是将该22万抵为甘会金亲戚的购房款。甘会金从胡本理处领取利息共计61,140元。 114、被告人胡本理吸收甘淋夫存款的事实：2011年5月,甘淋夫借款35万元给胡本理，2013年12月胡本理将该35万元本金归还了甘淋夫。甘淋夫从胡本理处领取利息共计318,500元。 115、被告人胡本理吸收王贤兵存款的事实：2011年2月,王贤兵借款20万元给胡本理，同年4月胡本理将该20万元本金归还了王贤兵。王贤兵从胡本理处领取利息共计14,340元。 116、被告人胡本理吸收邹昌雄存款的事实：2012年10月,邹昌雄借款6万元给胡本理，2013年3月胡本理将该6万元本金归还邹昌雄。邹昌雄从胡本理处领取利息共计9,000元。 117、被告人胡本理吸收甘角茸存款的事实：2011年9月,甘角茸借款10万元给胡本理，2014年1月胡本理将该10万元本金归还了甘角茸。甘角茸从胡本理处领取利息共计84,000元。 118、被告人胡本理吸收曾军存款的事实：2013年3月,曾军借款10万元给胡本理，同年12月胡本理将该10万元本金归还了曾军。曾军从胡本理处领取利息共计27,000元。 119、被告人胡本理吸收庞建军存款的事实：胡本理与庞建军是邻居。2010年12月,庞建军借款20万元给胡本理，2012年3月胡本理将该20万元本金归还了庞建军。庞建军从胡本理处领取利息共计101,400元。 120、被告人胡本理吸收汪洪波存款的事实：2013年2月,汪洪波借款30万元给胡本理，同年4月汪洪波又借8万元给胡本理，同年5月胡本理归还汪洪波本金2万元，2014年3月胡本理将余下的36万元本金全部归还。汪洪波从胡本理处领取利息共计143,940元。 121、被告人胡本理吸收曹州德存款的事实：2011年6月,曹州德借款16万元给胡本理，后陆续借款本金增至86万元，2013年11月胡本理将86万元本金全部归还。曹州德从胡本理处领取利息共计417,950元。 122、被告人胡本理吸收车云光存款的事实：2012年7月,车云光借款10万元给胡本理，后于2012年10又借款2万，2013年4月胡本理将12万元本金全部归还。车云光从胡本理处领取利息共计30,600元。 123、被告人胡本理吸收鲁兴田存款的事实：2011年5月，鲁兴田借款107万元给胡本理。本金107万元全部归还，鲁兴田从胡本理处领取利息共计385,200元。 124、被告人胡本理吸收廖义文存款的事实：2012年5月，廖义文借款7万元给胡本理,2013年3月，廖义文又借款18万元给胡本理。后来胡本理归还了廖义文7万元，现胡本理欠廖义文本金18万元。廖义文从胡本理处领取利息共计142,200元。 125、被告人胡本理吸收钱志芳存款的事实：2012年11月，钱志芳借款12万元给胡本理。2013年12月，胡本理将12万元本金归还钱志芳。从2012年12月2013年12月，钱志芳从胡本理处领取利息共计46,800元。 126、被告人胡本理吸收黄宣云存款的事实：2012年3月，黄宣云借款13万元给胡本理。2012年12月，胡本理归还黄宣云13万元本金。黄宣云从2012年4月至12月从胡本理处领取利息共计35,100元。 127、被告人胡本理吸收蒋华明存款的事实：2010年12月，蒋华明借款5万元给胡本理，2011年8月19日，又借了5万给胡本理。2011年12月，胡本理归还蒋华明本金10万元。2011年1月至12月，蒋华兰从胡本理处领取利息共计23,850元。 128、被告人胡本理吸收蒋华兰存款的事实：蒋华兰2011年7月借款8万给胡本理，后蒋华兰陆续借款给胡本理，本金增至60万元。2014年9月，胡本理将蒋华兰的60万元本金归还。从2011年8月至2014年9月，蒋华兰从胡本理处领取利息共计335,050元。 129、被告人胡本理吸收甘志琼、冯孟英存款的事实：2011年2月，甘志琼借款4万给胡本理。2013年2月，胡本理归还甘志琼本金4万元。甘志琼2011年3月至2013年2月从胡本理处领取利息共计30,400元。2013年2月，冯孟英借款7万元给胡本理。2013年11月，胡本理归还冯孟英本金7万元。冯孟英2013年3月至11月从胡本理处领取利息共计16,800元。 130、被告人胡本理吸收付仁孰存款的事实：2013年2月，付仁孰借款7万给胡本理，2013年10月又借款10万给胡本理，2014年6月又借款20万给胡本理。2014年9月，胡本理将37万元本金归还付仁孰。付仁孰从胡本理处领取利息共计74,350元。 131、被告人胡本理吸收刘利军存款的事实：2011年11月，刘利军借给胡本理5万元。2012年2月，胡本理将刘利军本金5万元归还。刘利军从胡本理处领取利息共计3,083元。 132、被告人胡本理吸收刘秀英存款的事实：2010年12月，刘秀英借给胡本理20万元。本金20万元已归还，刘秀英从胡本理处领取利息共计79,400元。 133、被告人胡本理吸收车志勇存款的事实：2012年7月，车志勇分2次共计15万元借款给胡本理。2012年10月，胡本理分2次将本金15万元归还车志勇。车志勇从胡本理处领取利息共计14,620元。 134、被告人胡本理吸收刘佳惠存款的事实：2012年11月，刘佳惠借款10万元给胡本理。2013年9月，胡本理归还刘佳惠10万元本金。刘佳惠从胡本理处领取利息共计31,500元。 135、被告人胡本理吸收王健存款的事实：2010年12月，王健借款110万元给胡本理，后陆续借款给胡本理，截至2014年3月，王健一共借款270万元给胡本理。胡本理在此期间也陆续归还了王健本金，现本金270万元已全部归还。王健从胡本理处领取利息共计1,687,400元。 136、被告人胡本理吸收吴光英存款的事实：2012年10月，吴光英借款15万元给胡本理。2013年6月，胡本理归还吴光英15万元本金。吴光英从胡本理处领取利息共计36,000元。 137、被告人胡本理吸收李志儒存款的事实：2012年3月，李志儒借款4万元给胡本理。2013年3月，胡本理归还李志儒本金4万元。李志儒从胡本理处领取利息共计12,000元。 138、被告人胡本理吸收钟玉平存款的事实：2011年12月，钟玉平借款20万元给胡本理。2012年2月，钟玉平借款30万元给胡本理。2012年10月，胡本理归还了钟玉平本金20万元。2014年6月，胡本理归还钟玉平本金30万元。钟玉平从胡本理处领取利息共计311,400元。 139、被告人胡本理吸收秦科存款的事实：秦科2013年3月借款10万元给胡本理，2014年4月又借了3万元给胡本理，2014年10月借款4万元给胡本理。秦科的17万元本金至今未归还。秦科从胡本理处领取利息共计68,000元。 140、被告人胡本理吸收程小斌存款的事实：2012年3月，程小斌借款20万元给胡本理。2014年4月，胡本理将程小斌的20万元本金归还。程小斌从胡本理处领取利息共计78,000元。 141、被告人胡本理吸收余琼、苏肖红存款的事实：2012年5月，余琼借款15万元给胡本理。2012年7月，余琼又借款5万元给胡本理。2013年1月，胡本理归还余琼本金20万元。2012年11月，苏肖红借了10万给胡本理。2013年6月，胡本理归还苏肖红本金10万元。余琼从胡本理处领取利息共计51,650元，苏肖红从胡本理处领取利息22,600元。 142、被告人胡本理吸收魏显芳存款的事实：2012年8月，魏显芳借款5万元给胡本理。2013年3月，魏显芳又借款2万元给胡本理。2014年5月，胡本理归还魏显芳本金7万元。魏显芳从胡本理处领取利息共计39,410元。 143、被告人胡本理吸收梅渝林、王真胜存款的事实：2012年11月16日，王真胜借款10万元给胡本理。2012年10月6日，梅渝林借款10万元给胡本理。王真胜的10万元本金和梅渝林胡本理至今均为归还。梅渝林从胡本理处领取的利息共计75,000元，王真胜从胡本理处领取利息共计71,000元。 144、被告人胡本理吸收甘立奎存款的事实：2011年3月,甘立奎借款6万元给胡本理,后甘立奎多次借款给胡本理，共计借款26万元胡本理。2012年6月，胡本理归还了甘立奎本金15万元，2012年12月，胡本理归还了甘立奎本金11万元。甘立奎从胡本理处领取利息共计77,620元。 145、被告人胡本理吸收甘凤菊存款的事实：2012年6月,甘凤菊借款20万元给胡本理，后甘凤菊又多次借款给胡本理，甘凤菊一共借款77万元给胡本理，2013年7月，胡本理归还了甘凤菊10万元本金。现胡本理欠甘凤菊本金67万元。甘凤菊从胡本理处领取利息共计451,370元。 146、被告人胡本理吸收王长久存款的事实：2013年12月,王长久借款60万元给胡本理,2014年1月,王长久又借款10万元给胡本理。2014年2月,王长久又借了40万元给胡本理。2014年3月,胡本理归还王长久本金110万元。王长久从胡本理处领取利息共计109,200元。 147、被告人胡本理吸收刘来贵存款的事实：2010年12月，刘来贵借款20万元给胡本理。本金20万元全部归还，刘来贵从胡本理处领取利息共计30,000元。 148、被告人胡本理吸收万小林存款的事实：2011年3月、6月，万小林分别借款10万元、20万元给胡本理。2012年12月14日，胡本理归还万小林本金30万元。2013年2月，万小林又借款7万元给胡本理。2014年4月，胡本理归还本金7万元。万小林从胡本理处领取利息共计198,760元。 149、被告人胡本理吸收谢志奎存款的事实：2011年8月，谢志奎借款8万元给胡本理。2014年5月，谢志奎又借款5万元给胡本理。谢志奎的13万元本金至今未归还，从胡本理处领取利息共计93,367元。 150、被告人胡本理吸收熊荣惠存款的事实：2011年6月，熊荣惠借款5万元给胡本理，后又多次借款，熊荣惠共计借款18万元。2013年3月和4月，胡本理将熊荣惠的18万元本金全部归还。熊荣惠从胡本理处领取利息共计103,680元。 151、被告人胡本理吸收向波涛存款的事实：2011年10月，向波涛借款10万元给胡本理。2012年6月，胡本理归还向波涛本金10万元。2013年7月，向波涛借款10万元给胡本理。2014年10月，胡本理归还向波涛本金10万元。向波涛从胡本理处领取利息共计66,000元。 152、被告人胡本理吸收余永平存款的事实：2011年9月，余永平借款50万元给胡本理。2012年3月，胡本理归还余永平本金50万元。余永平从胡本理处领取利息共计85,000元。 153、被告人胡本理吸收王志良存款的事实：2011年10月，王志良借款15万元给胡本理。2013年3月，胡本理归还王志良本金15万元。王志良从胡本理处领取利息共计76,500元。 154、被告人胡本理吸收袁明毅存款的事实：2012年9月，袁明毅借款40万元给胡本理。2013年3月6日，胡本理归还本金40万元。袁明毅从胡本理处领取利息共计66,000元。 155、被告人胡本理吸收成良琼存款的事实：2012年10月，成良琼借款15万元给胡本理。2013年8月，胡本理归还全部本金15万元。成良琼从胡本理处领取利息共计45,000元。 156、被告人胡本理吸收钟富云存款的事实：2013年10月，钟富云借款2万元给胡本理。2014年1月，钟富云又借款2万元给胡本理。2014年4月，胡本理归还钟富云全部本金5万元。钟富云从胡本理处领取利息共计5,700元。 157、被告人胡本理吸收张述英存款的事实：2014年6月，张述英借款20万元给胡本理。本金20万元至今未归还。张述英从胡本理处领取利息共计20,000元。 原判认定上述事实的证据有书证，证人证言以及被告人供述等证据予以证实。 （四）被告人胡本理、钱成高通过融资服务公司向社会公众吸收资金的事实 从2012年10月开始，被告人胡本理、钱成高通过广安广汇行投融理财咨询有限公司、广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司、广安银丰元投资管理有限公司等11家融资服务公司向社会公众共吸收资金5,010万元，归还本金2,065万元，支付了715.878331万元利息、712.3189万元居间服务费，尚欠本金2,960万元。具体事实如下： 1、被告人胡本理、钱成高通过广安高顺天宝投资管理有限公司吸存的事实：2013年10月30日，被告人胡本理、钱成高与广安高顺天宝投资管理有限公司签订商品房买卖居间服务合同，通过广安高顺天宝投资管理有限公司向公众吸收存款600万元，借款期限为9个月。为此，被告人胡本理、钱成高支付了居间服务费86.4万元，利息81.6万元，并于2014年6、7月，将本金600万元分多次予以归还。 原判认定上述事实的证据有：证人谢某的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；还款清单、商品房买卖居间服务合同等书证证实。 2、被告人胡本理、钱成高通过四川国巨投资有限责任公司吸存的事实：2014年8月，被告人钱成高找四川国巨投资有限责任公司借款，称其在邻水县修电梯楼需要资金。2014年9月9日，被告人胡本理与四川国巨投资有限责任公司签订委托代理融资协议书，胡本理以富源家园小区2507.56平方米的房屋作为担保抵押物，委托四川国巨投资有限责任公司为其融资，计划向公众吸收存款400万元，但在履行合同时，由于胡本理在按月利率3.1%支付了21.7万元，该款包含居间服务费和给大众集资参与人利率为1.8%的利息，之后胡本理没有再向国巨公司支付利息，于是四川国巨投资有限责任公司没有将后期的70万元借款转给胡本理、钱成高。本金330万元尚未归还。胡本理、钱成高向四川国巨投资有限责任公司支付居间服务费10.5万元，支付利息11.2万元。 原判认定上述事实的证据有证人杨某1、杨某2的证言；被告人胡本理、钱成高的供述；还款清单及转账凭证、委托代理融资协议书、四川国巨投资有限责任公司向彭东、蒋明跃出具的收据等书证证实。 3、被告人胡本理、钱成高通过汇丰集团公司下的广安市恒丰投资有限公司、广安市汇丰财务咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司吸存的事实：2013年4月，胡本理通过汇丰集团公司下的广安市恒丰投资有限公司、广安市汇丰财务咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财信息咨询公司向公众吸存500万元，借款期限为11个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费55万元、利息137.7742万元。到期后，胡本理、钱成高归还本金500万元。 原判认定上述事实的证据有证人梅某的证言、李某1、周某、文某、夏克兰的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解： 还款清单及收条、转账凭证、现金缴款单、借款合同、项目服务合同、商品房回购合同、融资居间合同、保证合同、项目资金到账情况核对表及每月计息情况表、收到借款凭证的收条、借款凭证等书证证实。 4、被告人胡本理、钱成高通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司吸存的事实：2014年3月和4月，胡本理、钱成高两次通过广安市君唐盛世融资理财咨询服务有限公司向公众吸存600万元，借款期限均为10个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费90.3825万元、利息70.81655万元，但本金600万元未归还。 原判认定上述事实的证据有证人甘某、汪某、李某2的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；还款清单、转账凭证、借款合同、保证合同、抵押合同、借款居间合同及借入资金委托书、放款业务居间服务合同、放款人代表推荐书、放款人资金出借委托书、委托代开《借款凭证》协议、借款收妥确认书等书证证实。 5、被告人胡本理、钱成高通过广安市恒丰财务咨询有限责任公司吸存的事实：2014年2月，胡本理、钱成高通过广安市恒丰财务咨询有限责任公司向公众吸存500万元，借款期限为6个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费90万元、利息82.689587万元。胡本理、钱成高归还了515万元的本金。 原判认定上述事实的证据有被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；还款清单、转账凭证、借款合同、融资项目服务合同、保证合同、商品房买卖合同补充协议、收到空白借款凭证的收条、凭证使用情况核实表、借款资金划转及首月应付利息、服务费情况表、钱成高牡丹灵通卡（622202231600289****）账户历史明细清单等书证证实。 6、被告人胡本理、钱成高通过广安广汇行投资理财咨询有限公司吸存的事实：2014年3月，胡本理、钱成高通过广安广汇行投资理财咨询有限公司向公众吸存600万元，借款期限为9个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费129.6万元、利息86.630667万元，已归还本金150万元，还有本金450万元尚未归还。 原判认定上述事实的证据有证人杨某3、邓某1、黄某、邓某2的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；还款清单、转账凭证、借款合同、房屋抵押合同及抵押房屋清单、借款居间服务合同、放款居间服务合同、3月、4月应付收益表、借款凭证、广安广汇行投资理财咨询有限公司承诺书等书证证实。 7、被告人胡本理、钱成高通过四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司吸存的事实：2012年12月5日，胡本理、钱照明（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同，借款金额为300万元，借款期限为12个月（从2012年12月5日至2013年12月4日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0001101－0001125，0001076－0001100），胡本理于2013年1月7日签了借款收妥确认书（附有民间出资人的名单、出资金额、转款时间、借款凭据编号），表示300万元借款于2013年年1月4日全部收妥。2013年12月2日，胡本理将300万元本金归还。 2013年12月2日，胡本理、钱照明（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同，借款金额为300万元，借款期限为6个月（从2013年12月2日至2014年6月1日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0009851－0009900，0008701－0008750），胡本理于2013年12月5日签了借款收妥确认书（附有民间出资人的名单、出资金额、转款时间、借款凭据编号），表示300万元借款于2013年年12月3日全部收妥。 2014年5月28日，胡本理、钱成高（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同[川德借介字（2014）第06－03号）]借款金额为300万元，借款期限为6个月（从2014年6月3日至2014年12月2日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0005161－0005210，0002751－0002775）。张柏平（出借人代表）于2014年12月5日申明，川德借介字（2014）第06－03号《借款合同》项下借款金额300万，胡本理、钱成高于2014年12月4日已全部清算完毕，现解除该合同项下借贷关系。 2014年11月28日，胡本理、钱成高（作为借款人）与张柏平（作为出借人代表）、四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司（作为居间人）签订借款合同[川德借介字（2014）第11－28号）]，借款金额为300万元，借款期限为6个月（从2014年11月28日至2015年5月27日），胡本理为四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司准备的借款凭证（0002381－0002420，0001651－0001670），胡本理、钱成高于2014年11月28日签署承诺书，承诺待《借款合同》[川德借介字（2014）第11－28号）]借款资金300万元的70%交付后一日内，按融资总额的2.2%每月支付相关费用给四川德汇投资理财信息咨询有限责任公司。 被告人胡本理、钱成高支付居间服务费75.6万元，利息共计130.499027万元，本金300万元未归还。 原判认定上述事实的证据有陈文玉的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；对账明细、借款合同、借款业务居间服务合同、抵押合同、保证合同、商品房回购合同、出借资金居间服务合同、借款收妥确认书、委托代开《借款凭证》的协议、借款凭证、承诺书、手写的还款清单、转账凭证、银行业务凭证、对账明细、收条等书证证实。 8、被告人胡本理、钱成高通过广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司吸存的事实：2012年10月，胡本理、钱成高通过广安市中恒融资理财信息咨询有限责任公司向公众吸存300万元，借款期限为6个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费15.8364万元、利息33.0526万元。本金300万元已归还。 原判认定上述事实的证据有证人罗某、贺某、马某的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；借款合同、借款合同补充协议、抵押合同、保证合同、借款业务6个月居间服务合同、商品房买卖合同补充协议、商品房回购合同、借款支取凭据、手写的还款清单、银行业务凭证、对账明细、收条、借款人借入资金委托书、借款收妥确认书、还款凭证等证据证实。 9、被告人胡本理、钱成高通过广安银丰元投资管理有限公司吸存的事实：2014年7月，胡本理、钱成高通过广安银丰元投资管理有限公司向公众吸存500万元，借款期限为8个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费48万元、利息33.998万元。500万元本金未归还。 原判认定上述事实的证据有证人何某、张某1、李某3、青城的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；借款合同、连带责任保证合同、补充协议、承诺书、商品房买卖合同、出借业务项目服务合同、手写的还款清单、收据、转账凭条、借款专用凭条收条、应付投资收益表等书证证实。 10、被告人胡本理、钱成高通过四川金中恒投资管理有限公司广安分公司吸存的事实：2014年8月，胡本理、钱成高通过四川金中恒投资管理有限公司广安分公司向公众吸存400万元，借款期限为9个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费54万元、利息21.5445万元。400万元本金未归还。 原判认定上述事实的证据有证人杜某、孙某、张某2的证言；被告人胡本理、钱成高的供述与辩解；借款合同、个人保证合同、账户资金监管协议、商品房买卖合同及补充协议、承诺书、委托代开《借款凭证》协议、手写的还款清单、收条、转账凭条等书证证实。 11、被告人胡本理、钱成高通过广安市广聚行投资管理有限公司吸存的事实：2014年7月，胡本理、钱成高通过广安市广聚行投资管理有限公司向公众吸存380万元，借款期限为10个月。胡本理、钱成高先后支付了居间服务费57万元、利息26.0732万元。380万元本金未归还。 原判认定上述事实的证据有证人钟某的；被告人胡本理、被告人钱成高的供述与辩解；借款合同、借款业务居间服务合同、代开《借款凭证》委托书、商品房买卖合同及补充协议，转账凭条、出借人出资情况明细表、手写的还款清单、收条、转账凭条、业务凭证等书证证实。 （五）被告人胡本理、钱成高的资产情况 目前，被告人胡本理欠集资参与人本金6,811.4万元（其中钱成高参与的欠本金的数额为3,660万元），欠四川省阿尔文建设有限公司工程款1,052.354119万元，欠税费款279.908463万元，欠购房款642.4万元。2017年8月，经四川新广资产评估事务所有限公司评估，富源家园项目和原邻水县易星食品有限责任公司的房屋价值为5,636.4063万元。被告人胡本理、钱成高现有银行存款4,743.18元，被告人钱成高有价值约2万元江淮汽车一台。 上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实： 1.被告人胡本理的供述与辩解：2011年土地变性后，富源家园项目开始启动,因为其的资金不足。其和其丈夫钱照明开始向老百姓借钱，陆续在借钱，也陆续在还钱。其也向一些投资公司借了钱,不管是在民间借的还是在投资公司借的钱，都是为了开发富源家园项目。借来的钱民间资金这部分的利息基本都没有超过3.5分,只有在2010年借的还信用社那部分钱利息是5分,但也只按照5分的利息付了三个月。在投资公司借钱的利息都比较高,每家公司都不一样。其借来的钱一部分用于了富源家园的建设,另外一部分全部用于了还本付息。其从2010年10月到2014年12月这段时间一直都在借钱,也陆续在还钱。 2.被告人钱成高的供述与辩解：找融资公司借款，都是其在和融资公司联系，融资公司都是到富源家园项目实地考察了的，其和融资公司谈好抵押、居间服务费、利息后，融资公司再把合同准备好拿过来给其和其母亲胡本理看一下，其母亲觉得合同可以，才和融资公司签合同。融资公司所有借款都是通过银行转账到其的银行账户的，居间服务费有些是拿的现金有些是其通过银行转给他们的，全部利息都是其通过银行转账给融资公司的。向广安市广汇行投资理财咨询有限公司等融资公司，总共借了大约6,000万的本金。富源家园项目从启动到工程停工，从民间借贷与融资公司总共借贷了一亿多，民间借贷资金大概有7,000多万，融资公司借贷了6,000多万，具体多少金额以公安机关调查为准。整个过程中，返回了民间借贷本金4,000多万，返回了融资公司本金3,000多万，支付民间借贷利息3,000多万，支付融资公司借贷利息800多万，支付居间服务费800多万。另外，被告人钱成高供述其持有江淮牌汽车的价值约2万元。 3.书证 （1）四川省广安市中级人民法院（2013）广法民初字第16号民事判决书以及四川省高级人民法院（2015）川民终字第99号民事判决书，证实欠四川省阿尔文建设有限公司工程款10,523,541.19元。 （2）四川省邻水县地方税务局第八税务所出具的关于“丰禾富源家园”房地产开发项目税收情况的清查说明，证实：欠税费2,799,084.63元。 （3）合资共建协议书、商品房买卖合同备案表、购房协议书、合资共建选定书以及甘友兰等购房人证言，证实：胡本理已收购房款642.4万元。 （4）协助查询财产通知书及银行业务凭证，证实：胡本理、钱成高的银行为存款4,743.18元。 （5）机动车信息查询结果单以及钱成高的供述，证实：钱成高有一台价值约2万元的江淮牌汽车（川Ｘ×××××）。 （6）四川新广资产评估事务所有限公司新广资评报字[2017]064号资产评估报告，证实：以2017年8月8日为资产评估基准日，富源家园项目和原邻水县易星食品有限责任公司的房屋价值为5,636.4063万元。 另，原判还认定了公诉机关还提交的受案登记表、立案决定书；搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押照片；查封决定书、协助查封通过书及回执；户籍证明，证明钱成高、胡本理具有完全刑事责任能力；在逃人员比对表、违法人员比对表；到案经过；富源家园情况，钱某提供的富源家园相关资料、富源家园项目建设施工情况及施工人员笔录。证人钱某的证言等综合证据。 原审法院认为，被告人胡本理违反国家管理规定，未经金融管理部门许可，以高额利息为诱饵，采取授意他人介绍、口口相传、以人传人的方式或通过融资公司宣传向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。被告人钱成高违反国家管理规定，未经金融管理部门许可，积极参与以高额利息为诱饵，采取口口相传、以人传人的方式和通过融资公司宣传向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。被告人胡本理涉案数额为1.11379亿元，被告人钱成高涉案数额为5,710万元。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。在向孙正荣、刘丽以及通过融资服务公司向社会公众吸收资金共计5,710万元的犯罪事实中，被告人胡本理、钱成高系共同犯罪，被告人胡本理是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人钱成高是从犯，依法减轻处罚。被告人胡本理、钱成高被动到案后如实供述主要犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人胡本理、钱成高所吸收的资金大部分用于正常的生产经营活动，且案发前已归还了部分资金，酌情从轻处罚。被告人胡本理、钱成高吸收的社会公众资金系非法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息和融资服务公司支付的好处费、服务费等费用，应当依法予以追缴。集资参与人本金尚未归还的，以被告人已支付的回报折抵本金。 根据被告人胡本理、钱成高的犯罪事实，犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人胡本理犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四十万元。二、被告人钱成高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。三、在案查封的房产（详见附表一）待追缴变现后按比例发还给各集资参与人。四、追缴融资服务公司的居间服务费712.3189万元，追缴融资服务公司、集资参与人收取的利息3,715.543631万元，并按照比例发还各集资参与人。（详见附表二、三）。五、本案追缴赃款、赃物的范围包括但不限于本案已查明权属且属于赃款、赃物的，在执行等环节查明权属并且属于赃款、赃物后继续追缴，并按照同等原则发还各集资参与人。六、通过追缴，不足部分责令继续退赔。 被告人胡本理的上诉意见是，要求撤销原判，对自己免于刑事处罚。理由是，自己吸收公众存款是客观原因造成，自己吸收的公众存款用于正常的生产经营，自己的资产能够清偿吸收的存款，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第（四）项的规定，应当免于刑事处罚。庭审中还提出以下辩解意见：1、关于吸食存款的金额，存在重复计算的情况，比如伯军、刘立芳、甘洲德、王某、甘元福等人都有这种情况，我借的本金只有3000多万元，连本带息只有6000多万元。2、关于债务和资产方面。①欠阿尔文公司的钱属于民事纠纷，不应纳入刑事案件范围；②自己不欠购房款，自己取得了房屋预售许可证的。③税款也不欠，因为房屋要办手续才交税，现在还没有办理手续，谈不上交税的问题。④对自己的资产评估不准确，自己的资产应当值1.7亿元，评估时低估了资产价值，评估人员的资质存在疑问，评估的依据不充分。 辩护人陈静、唐粒桃提出以下辩护意见：被告人胡本理的行为不构成犯罪，理由有：一、胡本理融资是用于正常的生产经营，即用于富源家园项目的开发。二、胡本理能够及时清退所吸收资金，理由如下：1.富源家园项目足以清偿本案所有涉案依法应当清退的资金。（1）《四川新广资产评估事务所有限公司对富源家园项目评估报告》的有效期是一年，至庭审时已经失效，不能作为指控的依据；（2）富源家园的实际价值以及可预期的价值远远大于《评估报告》所认定的价值；（3）根据司法解释的规定，本案依法追缴、清退的范围应当“以利息折本金”；（4）即使公诉机关出示的《评估报告》被采信，富源家园项目的价值也足以清退本案所有涉案依法应当清退的资金。2.胡本理本人主观上有强烈归还、清退资金的意愿，没有赖账、抵赖的想法和行为。3.至今未进行清退的原因系胡本理因本案被采取强制措施以及与四川阿尔文建设有限公司民事诉讼等客观因素，该原因不能归咎于被告人胡本理。三、被告人胡本理的情节显著轻微，理由如下：1.胡本理借款的目的是为了企业和富源家园项目的正常发展。2.胡本理的客观行为有别于“严重破坏金融管理秩序”的行为。（1）胡本理最初仅是向亲朋好友等特定人员融资，该部分金额不能认定为“非法吸收公众存款”的金额。（2）胡本理向11家融资理财咨询公司吸收的资金，不能认定为“非法吸收公众存款”的金额。胡本理作为实际用款方，难以判断和审查融资理财咨询公司是否有合法资质向社会公众吸收存款。同时现有证据不足以认定，本案所有涉案融资理财咨询公司的资金是通过非法吸收公众存款的方式吸收的。公诉机关没有举出充分的证据证明融资理财咨询公司资金来自于公众，也没有证据证明这些资金来自公开的社会宣传，也没有证据证明融资理财咨询公司融资行为本身违法。（3）胡本理没有采取推介会、传单、短信等方式主动的向社会公开宣传融资信息。（4）2014年11月、12月之前，胡本理均按约按时还本付息，没有故意拖欠行为，在丈夫去世后主动承担债务，缓和了社会矛盾，有一定担当。（5）社会危害性的判断不能唯“金额”论。3.民营企业生产、发展与融资难问题的矛盾是本案案发背景。4.对本案的处理应该充分考虑依法保护民营经济、保护民营企业家的相关司法政策。5、原判附表上部分退赔数额错误。辩护人向法庭提交了四川省高级人民法院（2015）川民终字第99号民事判决书、胡本理获得的多份荣誉证书。 本院审理查明的事实和证据与原判认定的一致。 另查明，休庭后，胡本里的儿子钱成高向本院提交了部分集资参与人的谅解书和身份证复印件，其中退赔了4名集资参与人的集资款共计5.1758万元，并取得了4名集资参与人的谅解；另外23名未退赔集资款，但取得了这23名集资参与人的谅解，应当退赔这23名集资参与人的金额是411.214万元。 履行职务的检察人员对钱成高提交的上述证据予以审查后于2019年12月27日向本院提交了书面质证意见，对钱成高提交的证据关联性、合法性、真实性无异议，是否作为从轻量刑的依据由人民法院决定。 本院认为，上诉人（原审被告人）胡本理违反国家管理规定，未经金融管理部门许可，以高额利息为诱饵，采取授意他人介绍、口口相传、以人传人的方式或通过融资公司宣传向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。原审被告人钱成高违反国家管理规定，未经金融管理部门许可，积极参与以高额利息为诱饵，采取口口相传、以人传人的方式和通过融资公司宣传向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪。上诉人胡本理涉案数额为1.11379亿元，原审被告人钱成高涉案数额为5,710万元。在向孙正荣、刘丽以及通过融资服务公司向社会公众吸收资金共计5,710万元的犯罪事实中，上诉人胡本理、原审被告人钱成高系共同犯罪，上诉人胡本理是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚；原审被告人钱成高是从犯，依法减轻处罚。上诉人胡本理、钱成高被动到案后如实供述主要犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。上诉人胡本理、原审被告人钱成高所吸收的资金大部分用于正常的生产经营活动，且案发前已归还了部分资金，酌情从轻处罚。上诉人胡本理、原审被告人钱成高吸收的社会公众资金系非法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息和融资服务公司支付的好处费、服务费等费用，应当依法予以追缴。集资参与人本金尚未归还的，以被告人已支付的回报折抵本金。 关于上诉人胡本理辩解称本案所涉出借人员中存在本金收回后又重复投资的情形的意见。经查，本案所涉出借人员中确实存在收回本金或者获得回报后又重复投资的情形，但根据《公安部最高人民检察院最高人民法院关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条中关于犯罪数额的认定问题“……非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，该种情形的数额不予扣除，但在量刑时酌情考虑。 关于辩护人提出有些集资参与人系其亲友的，其金额应当从犯罪金额中扣减的问题。经查，《公安部最高人民检察院最高人民法院关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条中关于犯罪数额的认定问题规定“非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：……（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的”。被告人胡本理利用其经营的项目以授意他人介绍、口口相传、人传人的方式向社会公开宣传后吸收资金，在集资参与人中，有个别人员系胡本理亲友，但根据以上《意见》的规定，其向亲友吸收的资金应与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。 辩护人提出胡本理向11家融资理财咨询公司吸收的资金，不能认定为“非法吸收公众存款”的金额于法无据，不予支持。 关于对富源家园项目的评估报告是否有效以及价值是否被低估的问题。经查，四川新广资产评估事务所有限公司的资产评估报告的评估基准日是2017年8月8日，本案的立案时间是2016年3月3日，胡本里的刑拘时间是2017年7月22日，虽然该评估报告的有效期虽是一年，但该报告仅是作为案发时衡量被告人能否归还集资参与人资金的一个依据，评估出来的价值是案发时的价值，故该报告具有效力，上诉人胡本里及其辩护人提出富源家园项目价值被评估机构低估的意见无相关依据支持，本院不予采纳。 关于上诉人胡本里提出欠阿尔文公司的钱属于民事纠纷，不应纳入刑事案件范围；自己不欠购房款，自己取得了房屋预售许可证的。税款也不欠，因为房屋要办手续才交税，现在还没有办理手续，谈不上交税的问题等上诉意见无事实和法律依据，本院不予支持。 关于胡本里上诉称其吸收公众存款是用于正常生产经营活动，应当免于刑事处罚的意见。经查，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免于刑事处罚，情节显著轻微的，不作为犯罪处理”。根据该规定，虽然上诉人胡本里、原审被告人钱成高吸收的公众存款主要用于正常的生产经营，但其欠集资参与人本金6811.4万元，欠其他债务共计1974.662582万元，两项共计8786.062582万元，其资产仅为5600多万元，缺口达3000多万元，上诉人胡本里、钱成高非法吸收公众存款数额巨大，且不能及时清退，故不符合司法解释规定的免于刑事处罚的条件，对该上诉意见不予采纳。 关于辩护人提出原判附表上个别数字有误的问题。经查，邻水县人民法院已于2019年7月26日作出刑事裁定，对附表上出现的个别错误数字予以了更正。 综上，原判认定事实和适用法律正确，量刑适当，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 陈爱华 审 判 员 廖安宁 审 判 员 王 佳 二〇一九年十二月三十一日 法官助理 曹文娟 书 记 员 谢 鑫 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。