河南省荥阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0182刑初751号公诉机关河南省荥阳市人民检察院。被告人姜云，男，汉族，1993年4月17日出生，高中毕业，无业，户籍所在地贵州省织金县，现住浙江省义乌市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月29日被临时羁押于永康市看守所，2018年11月30日被荥阳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年1月5日被逮捕。指定辩护人陈志贤，荥阳市法律援助中心指派律师。被告人姜小鹏，男，汉族，1995年9月2日出生，高中毕业，无业，户籍所在地贵州省织金县，现住浙江省义乌市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月29日被临时羁押于永康市看守所，2018年11月30日被荥阳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年1月5日被逮捕。指定辩护人商超，荥阳市法律援助中心指派律师。被告人洪家良，男，汉族，1994年10月25日出生，高中毕业，无业，户籍所在地湖北省来凤县，现住浙江省义乌市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月29日被临时羁押于永康市看守所，2018年11月30日被荥阳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年1月5日被逮捕。指定辩护人**，荥阳市法律援助中心指派律师。被告人杨志荣，男，汉族，1989年9月7日出生，高中毕业，无业，户籍所在地贵州省普定县，现住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月28日被临时羁押于永康市看守所，2018年11月30日被荥阳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年1月5日被逮捕。指定辩护人赵扬宁，荥阳市法律援助中心指派律师。被告人王钊，男，汉族，1992年2月18日出生，中专毕业，无业，户籍所在地云南省大理白族自治州洱源县，现住浙江省金华市金东区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月28日被临时羁押于永康市看守所，2018年11月30日被荥阳市公安局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年1月5日被逮捕。辩护人郭天喜，天津益清律师事务所律师。河南省荥阳市人民检察院以荥检公诉刑诉[2019]174号起诉书指控被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荥阳市人民检察院指派检察员李青山出庭支持公诉，被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊及其辩护人、指定辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省荥阳市人民检察院指控：2018年10月16日荥阳市公安局接被害人郭某报警称：在网上被人冒充淘宝客服，以办理业务的名义被骗258100元。经对涉案资金流向侦查，该258100元转向户名张某、孙某银行卡账户，后由户名张某、孙某银行卡账户分级向其他户名银行卡转账，其中向犯罪嫌疑人周雨阳（已取保）农业银行卡（卡号：62×××75）转账61305元。1、2018年8月至11月份期间，被告人姜云为非法牟利，组织指挥被告人姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊等人带领他人办理银行卡并收购，后将银行卡高价出售给其上线“缘分天空”，一张银行卡赚取150元至400元不等的差价，数量达70余张，获利达16000余元。2、2018年9月至11月份期间，被告人姜小鹏为非法牟利，在姜云的组织带领指挥下，低价收购、高价出售他人银行卡多达70余张，获利4000余元，其个人组织带领邓剑、王仕军、王富春等人办理15张银行卡售卖给其上线，获利3000余元。3、2018年8月至11月份期间，被告人洪家良为非法牟利，在被告人姜云的带领指挥下，组织带领王钊、王友谊等人办理银行卡多达30余张并收购，其中20余张高价售卖给姜云，一张银行卡赚取100元至400元不等的差价，获利达8000余元，其个人办理三张银行卡售卖。4、2018年8月至11月份期间，被告人杨志荣为非法牟利，在被告人姜云、姜小鹏的带领指挥下，组织带领王钊、杨晋南、文华、卢仲富等人办理银行卡多达30余张并收购，后高价售卖给姜云，一张银行卡赚取100元至200元不等的差价，获利达7000余元，其个人办理两张银行卡售卖给姜云获利400元。5、2018年8月至9月期间，被告人王钊为非法牟利，在被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣的带领指挥下，组织带领周雨阳、文华、杨太友、“东东”等人办理银行卡共计14张并收购，后高价售卖给姜云，获利达1400元，其个人办理银行卡售卖给姜云获利400元。针对上述事实，公诉机关提交了被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊的供述，被害人郭某的陈述，资金流水明细，客户关联合约信息，辨认笔录，户籍证明，无违法记录证明，到案经过，结案报告书等证据，指控被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊之行为均已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法判处。被告人姜云对指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人以被告人姜云认罪认罚为由，请求对被告人从轻处罚。被告人姜小鹏对指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人以被告人系认罪认罚为由，请求对被告人从轻处罚。被告人洪家良对指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人以被告人洪家良系从犯、认罪认罚为由，请求对被告人从轻处罚。被告人杨志荣对指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人以被告人杨志荣认罪认罚为由，请求对被告人从轻处罚。被告人王钊对指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人以被告人王钊系从犯、主动配合调查为由，请求对被告人从轻处罚。经审理查明：2018年10月16日荥阳市公安局接被害人郭某报警称：有人在网上冒充淘宝客服，其被人以办理业务的名义诈骗258100元。经对涉案资金流向侦查，该258100元转向户名张某、孙某银行卡账户，后由户名张某、孙某银行卡账户分级向其他户名银行卡转账，其中向周雨阳的农业银行卡（卡号：62×××75）转账61305元。经侦查，查明以下犯罪事实:1、2018年8月至11月份期间，被告人姜云为非法牟利，组织指挥被告人姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊等人带领他人办理银行卡并收购，后将银行卡高价出售给其上线“缘分天空”，一张银行卡赚取150元至400元不等的差价，数量达70余张，获利达16000余元。2、2018年9月至11月份期间，被告人姜小鹏为非法牟利，组织带领邓剑、王仕军、王富春等人办理15张银行卡售卖给其上线，获利3000余元。被告人姜小鹏帮助其哥哥姜云低价收购、高价出售他人银行卡十余张。3、2018年8月至11月份期间，被告人洪家良为非法牟利，在被告人姜云的带领指挥下，组织带领王钊、王友谊等人办理银行卡30余张并收购，其中20余张高价售卖给姜云，一张银行卡赚取100元至400元不等的差价，获利达8000余元，其个人办理三张银行卡售卖。4、2018年8月至11月份期间，被告人杨志荣为非法牟利，在被告人姜云的带领指挥下，组织带领王钊、杨晋南、文华、卢仲富等人办理银行卡多达30余张并收购，后高价售卖给姜云，一张银行卡赚取100元至200元不等的差价，获利达7000余元，其个人办理两张银行卡售卖给姜云获利400元。5、2018年8月至9月期间，被告人王钊为非法牟利，在被告人姜云、洪家良、杨志荣的带领指挥下，组织带领周雨阳、文华、杨太友、“东东”等人办理银行卡共计14张并收购，后高价售卖给姜云，获利达1400元，其个人办理银行卡售卖给姜云获利400元。上述事实，被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊在庭审过程中亦无异议，且有被害人郭某的陈述、资金流水明细、客户关联合约信息、辨认笔录、无违法记录证明、到案经过等相关证据在卷证实。经庭审质证，事实清楚，证据确实充分且能相互印证，足以认定。本院认为，被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊非法持有他人信用卡，妨害国家信用卡管理规定，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，其中被告人姜云非法持有他人信用卡数量巨大，被告人姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊非法持有他人信用卡数量较大。荥阳市人民检察院指控被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊的犯罪事实及罪名成立，予以支持。关于被告人王钊、洪家良的辩护人以被告人王钊、洪家良系从犯的辩护理由，本院评判如下，有被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊的供述等证据在卷证实，被告人姜云、洪家良、王钊等人妨害国家信用卡管理规定，非法购买、持有他人信用卡并转卖给他人从事违法犯罪活动，被告人洪家良、王钊在该犯罪活动中所起作用为寻找办理信用卡的人，办理信用卡后卖给姜云或他人，被告人王钊、洪家良均应对其经手办理的信用卡承担刑事责任，其行为均不应认定为从犯。辩护人的该辩护理由不能成立，不予采纳。被告人姜云、姜小鹏、洪家良、杨志荣、王钊到案后能如实供述其罪行，认罪态度较好，依法予以从轻处罚。辩护人的相应辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人姜云犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2022年5月28日止；罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人姜小鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2020年8月28日止；罚金限于判决生效后三十日内缴纳）。三、被告人洪家良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月29日起至2020年11月28日止；罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。）四、被告人杨志荣犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2020年11月27日止；罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。）五、被告人王钊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月28日起至2020年5月27日止；罚金限于判决生效之日起三十日内缴纳。）六、被告人的非法所得予以没收。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  焦焕利人民陪审员  董国俊人民陪审员  王洪森二〇一九年十二月二十四日书 记 员  孟熙尧