河北省丰宁满族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0826刑初264号 公诉机关丰宁满族自治县人民检察院。 被告人杨某某，男，1954年12月28日出生于河北省丰宁满族自治县，满族，农民，原宏洋奶牛养殖专业合作社理事长，小学文化，中共党员，住丰宁满族自治县。2019年6月26日因涉嫌犯骗取贷款罪被丰宁满族自治县公安局刑事拘留，同年7月5日被依法执行逮捕，现羁押于丰宁满族自治县看守所。 辩护人孙晓平，河北坤平律师事务所律师。 丰宁满族自治县人民检察院以丰检公诉刑诉【2019】251号起诉书指控被告人杨某某犯骗取贷款罪，于2019年10月18日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2019年12月5日公开开庭审理了本案。丰宁满族自治县人民检察院指派检察员赵景录出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人孙晓平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 丰宁满族自治县人民检察院起诉指控：2014年丰宁满族自治县人民政府（以下简称县政府）提出奶牛小区升级改造项目，因相关奶牛小区缺少升级改造资金，故县政府利用政府融资平台丰宁满族自治县融华城市建设投资有限公司（以下简称融华公司）帮助需升级改造的奶牛小区从国家开发银行借贷款。丰宁满族自治县宏洋奶牛养殖专业合作社（以下简称宏洋奶牛社）实际经营人杨某某在办理贷款过程中，虚构资本金到位收据及收条、资产负债表、宏洋奶牛社与周凤国建设牛场合同和购牛协议、与王万龙购牛协议等资料，骗取丰宁满族自治县奶业发展办公室（以下简称奶业办）、国家开发银行河北省分行（以下简称国开行）的信任，国开行将贷款7000000元人民币分8次打到杨某某实际控制的银行账户（户名周凤国、卡号62×××94和户名王万龙、卡号62×××25）中。后杨某某偿还本金630000元、利息515966.99元、政府补贴扣划偿还2293231.00元，合计3439197.99元，剩余款项无法偿还。 指控上述事实，公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据材料，认为被告人杨某某以欺骗手段取得银行贷款，情节严重的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一条之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，被告人杨某某到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，依法可以从宽处理，建议判处杨某某有期徒刑二年，并处罚金60000元，追缴违法所得发还国开行。 被告人杨某某对公诉机关指控其犯骗取贷款罪的定性及事实均无异议，庭审中未行辩解，其辩护人认为目前尚有未到期贷款，不能全额计算为犯罪数额；杨某某借贷目的是为了周转经营，而不是挥霍，其主观恶性不深，愿意认罪认罚，故可对其从轻处罚。 经审理查明：2014年县政府提出奶牛小区升级改造项目，因相关奶牛小区缺少升级改造资金，县政府利用政府融资平台融华公司帮助需升级改造的奶牛小区从国开行贷款。宏洋奶牛社实际经营人杨某某在办理贷款过程中，虚构资本金到位收据、收条，资产负债表，宏洋奶牛社与周凤国建设牛场合同和购牛协议、与王万龙购牛协议等资料，骗取国开行贷款7000000元人民币，打到杨某某实际控制的户名周凤国、卡号62×××94和户名王万龙、卡号62×××25的银行账户中。后杨某某偿还本金630000元、利息515966.99元、政府补贴扣划偿还2293231.00元，之后不再偿还国开行本金及利息，宏洋奶牛社2017年底停止经营，2018年10月24日宣告资金不足以清偿全部债务破产。 认定上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了下列证据材料： 1、到案经过，证实公安机关传唤被告人杨某某到案的过程。 2、证人证言。（1）高玉欣证言，证实其自2018年1月开始任融华公司法人，融华公司成立于2009年，是为政府批准的城市建设、政府制定的农业种植项目融资搭建的一个平台，为政府项目服务，属于国有独资有限责任公司。2014年县政府提出奶牛小区升级改造项目，丰宁县的牛场缺少改造资金，县政府帮助这些牛场从国开行借贷款，国开行不对个体企业，只针对政府，故县政府利用政府融资平台融华公司帮助宏洋奶牛社从国开行借贷款，借款协议上借款人为融华公司，用款人为宏洋奶牛社，担保人为丰宁满族自治县农业政策金融担保中心（以下简称农业政策金融担保中心），但实际的借款人为宏洋奶牛社，借款也由宏洋奶牛社来还，现在宏洋奶牛社不还款了，按照当时协议融华公司继续还款。丰宁满族自治县牛场升级改造项目由奶业办全权负责，融华公司只是政府融资平台，不参与经营，给丰宁县的牛场从国开行贷款汇总的作用，该职能也由奶业办负责。宏洋奶牛社的法人和实际经营人是杨某某，经营范围为奶牛养殖。宏洋奶牛社从国开行借款，是县奶业办全权办理的；（2）张久德的证言，证实其自2010年12月成立奶业办始在奶业办任股长。宏洋奶牛社2009年10月份成立，法人是杨某某，也是实际经营者。2009年建好牛场之后，杨某某自己没有奶牛，他让周边的零散养牛户到他的牛场统一养牛，他提供牛舍、场地，水和电，到他牛场的养牛户必须用他的饲料，产出的奶必须交给他，他统一交给塞北蒙牛乳业，他中间赚取差价。2014年丰宁县提出奶牛小区改造项目，杨某某借这个项目向国开行贷款7000000元，将原有牛场升级改造，现因经营不善申请破产。当时由国开行和融华公司签署贷款合同，融华公司是贷款主体，杨某某的宏洋奶牛社是实际使用者，也在贷款合同中有签字，融华公司和宏洋奶牛社没有借款合同，只在与国开行的贷款合同中有说明。奶业办负责对丰宁各个牛场的规模、养牛数、产奶量、食品安全进行监管。在奶牛小区升级改造项目中经县政府协调，本该由融华公司作为国开行贷款主体的相关职责由农牧局奶业办负责履行，由牛场提交奶业项目申报书申请用款，再由融华公司代表县政府向国开行申请政策性贷款，国开行派人到牛场进行实地勘测，确定贷款金额，由牛场先行改造建设或者购牛，按照牛场的建设进度或购牛数量由牛场提交给奶业办用款申请审批表，审批表内容包括牛场的建设内容、用款额度、建设或购牛合同，还有建设或者购牛的第三方的姓名和银行卡账户，由奶业办工作人员到牛场实地检查建设进度或购牛数量与实际是否相符，如果相符由奶业办负责人签字同意，再交由融华公司签字审核，之后由奶业办领导签字，都同意后由融华公司提交给国开行，国开行按提交的金额将资金打入融华公司的对公账户，再由融华公司将资金打入牛场提交申请里的第三方账户中。融华公司的印章和法人章，经县政府协调，由融华公司提供营业执照和法人身份证，由奶业办到印章公司刻印的，公司对公账户是融华公司法人授权给奶业办的吴某另外开的账户，这个项目的所有款项都走这个账户。所以融华公司在这个项目中只起到了一个平台作用，没有参与这个项目的实施。杨某某借款时先提交给奶业办的奶业项目申报书，融华公司向国开行申请贷款，国开行到宏洋奶牛社实地勘测，给杨某某的牛场定的7000000元的改造升级款的金额，杨某某先行改造建设牛场和购牛，再向奶业办提交用款审批表，奶业办工作人员到杨某某的牛场实地检查，符合他提交的审批表的建设进度和奶牛数量，由其签字后由奶业办代管融华公司的吴某盖融华公司公章和法人章，再由奶业办领导韩世军签字审核后，由吴某上报国开行，国开行根据杨某某的用款审批表给融华公司的对公账户（由奶业办开设的融华公司对公账户）上打款，再由奶业办用融华公司的对公账户给杨某某提交的申请表上的第三方银行账户打款。宏洋奶牛社借的7000000元的贷款，一共和两个人签的建设合同和购牛合同，一个是和王万龙签的1000000元的购牛合同，另一个是和周凤国签的1000000元的购牛合同及5000000的牛场建设合同，这5000000元的建设合同是分几次签的。杨某某等牛场都是先进行建设，建设好或者建设到一定程度后奶业办去人检查，至于他贷款使用情况，奶业办不掌握。升级改造前杨某某没有牛，升级改造后我们去核实的时候他有168头牛，当时价值2000000左右，2017年12月底奶业办的工作人员对杨某某牛场进行检查时，杨某某牛场存栏奶牛315头，成年母牛存栏138头，到2018年1月9日奶业办收到消息称杨某某牛场所有奶牛一夜之间全部消失，奶业办随即到现场查看，牛舍内没有奶牛，杨某某电话已无法接通。宏洋奶牛社2014丰宁满族自治县奶业项目申报书是奶业办根据中国农大的设计方案结合牧场实际出具的申报书，我们要求牧场按照申报书上的内容建设，牧场同意后签字盖章，我们对申报书上的建设内容进行审查，后给他相应的补贴。2014年申报书上的建设内容完成了，奶业办对建设项目进行了检查、审验，申报时间2014年8月18日以前的建设工程是改造升级项目的一部分。宏洋奶牛社资本金到位清单和资本金到位清单统计表是宏洋奶牛社从国开行贷款，贷款下发前，这些项目资金筹集到位后上报国开行，这两张表格是奶业办根据宏洋奶牛社提供的收据、收条、销货清单、奶牛入股协议等资料统计出来做成的两张表格，然后把表格及相关收据、收条、销货清单、奶牛入股协议等资料上报给国开行，这些材料是否真实我们没有进行核实。宏洋合作社的企业信用报告、个人信用报告和企业资产负债表是杨某某提交给我们，我们上报国开行的，是否真实我们没有进行核实；（3）李福生证言，证实其曾是奶业办工作人员，负责对全县各个牛场的规模、养牛数、产奶量、食品安全等进行监管，宏洋奶牛社申请改造贷款时其去检查过几次。听说2014年杨某某用贷款买过奶牛，2017年年底的一天得到消息说宏洋奶牛社的奶牛都不见了，去查看时发现奶牛都没有了；（4）证人吴某证言，证实其2014年2月至2018年3月在奶业办任会计，职责是奶业办所有的账务处理。2014年四五月份，县政府提出丰宁满族自治县奶牛小区改造升级项目，因缺少升级改造资金，县政府联系国开行，牛场从国开行借款，由于国开行不对个人和个体企业，只对政府部门，县政府就用政府融资平台融华公司给这些牛场借款，在借款协议上，融华公司作为名义的借款人，实际上牛场是借款主体，政府给担保，借款由牛场偿还。当时奶业办把全县30多家奶牛场召集在一起，把相关政策讲清楚，这30多家奶牛养殖场都报名了，国开行来人对这30多家奶牛养殖场进行评估，最后经县政府、奶业办和国开行确定了有发展潜力的24家牛场升级改造，简称24家牧场。24家牛场的借款流程是牛场提交牛场小区改造升级贷款申请表，奶业办工作人员到奶牛小区进行考察，考察后经奶业办主任韩世军签字，奶业办将奶牛小区改造贷款资金支付审批表、施工协议、购牛协议及相关收据上报到国开行，国开行审核后，将审批完的借款打到融华公司在国开行的基本户（户名融华公司、账号13×××00）上，国开行将这些审批完的借款转到融华公司的普通户（户名融华公司、账户：13×××00，专用于牛场升级改造）上，奶业办有普通户的网银，根据国开行邮回来的凭证，用网银核对每个牛场的借款信息，再给国开行报过去，国开行给牛场转账。这些借款不能直接进入牛场自己的账户，只能进入与牛场发生交易的第三方账户。这些奶牛场借款的还款流程是3月20日、6月20日、9月20日、12月20日是这24家牛场还利息的日子，4月20日、10月20日是这24家牛场还本金的日子，到还本金利息的日子，国开行提前把每个牛场要还的本金、利息的清单传真过来，其按照清单逐个通知这24家牛场，让他们把相应的本金、利息打到融华公司在丰宁县承德银行开设的户名融华公司，账号50×××21的普通户上，这个账户就是为这24家牛场打捆偿还国开行的本金、利息用的，其再到丰宁县承德银行把这些本金、利息打到融华公司在国开行的普通户上，国开行直接扣了相应的本金和利息；（5）纪小利证言，证实其2014年4月开始在丰宁满族自治县农牧局农业政策性金融担保中心任副主任，主任是韩世军。宏洋奶牛社2009年10月份成立，法人是杨某某，也是牛场的实际经营者。2014年丰宁县提出奶牛小区改造提升项目,杨某某的奶牛场没有资金进行升级改造,丰宁县政府协调由融华公司向国开行贷款7000000元政策性资金,由农业政策性金融担保中心向国开行担保,再由融华公司将这笔资金借给杨某某的奶牛场进行升级改造,经丰宁县政府指示，农业政策性金融担保中心和杨某某签订反担保合同,杨某某以他奶牛场的全部资产作为抵押。根据县政府指示，在融华公司向国开行贷款的时候给国开行存入了2000万元的质押金，跟杨某某作了反担保合同。农业政策性金融担保中心在和杨某某作反担保合同的时候，核实杨某某奶牛场的营业执照，找第三方评估公司对杨某某的奶牛场进行资产评估,当时杨某某的奶牛场资产评估为14000000元左右，还找第三方的审计公司对他的奶牛场的经营状况进行审计，是经营正常。农牧局农业政策性金融担保中心出了20000000元的质押金给融华公司在国开行的贷款做担保,因融华公司没有及时还款,国开行从农牧局农业政策性金融担保中心的账户上扣了14060000元，但是在2017年10月20日的一笔杨某某的48万元的扣款中，国开行没有从融华公司的账户上扣款，而是直接以杨某某的牛场没有还款的名义在农业政策性金融担保中心的账户上直接扣的款。对于这笔资金农牧局农业政策性金融担保中心就是负责给国开行存质押金和与杨某某的奶牛场签订反担保合同，其余的事情都是由奶业办负责。宏洋奶牛社的反担保合同中的资产评估报告承齐评报字（2014）第162号，是承德市齐天资产评估有限公司出具的，当时奶牛小区升级改造项目，县政府给各个牛场担保向国开行借贷款，担保中心作为担保人要与各个牛场签订反担保合同,需要各牛场提供资产评估报告和会计审计报告,之后我联系的承德市里的齐天资产评估有限公司，将公司的工作人员带到各个牛场，之后都是各个牛场与齐天资产评估有限公司的工作人员进行资产评估工作，担保中心不参与评估工作，评估报告里的相关资料,都是他们各个牛场自己提供给评估公司的。会计审计报告都是各个牛场自己找的有资质的会计事务所作的会计审计报告，审计报告里的相关资料也是他们各个牛场自己提供的；（6）杨树云证言，证实杨某某2008年左右在土城豪松沟门开始养牛，宏洋奶牛社是他成立的，其在宏洋奶牛社没有投资和分红，但成立合作社的时候杨某某让其签过字，用过周凤国的身份证说是要办卡，用了很长时间。奶牛评估入股协议不是真的，其不知道这个协议；（7）刘汉立证言，证实2009年杨某某为了注册合作社，让其和杨某某的弟弟杨显民、妹妹杨树云、闺女杨冬梅出名为合作社的股东，成立的宏洋奶牛社。其和杨显民、杨树云、杨冬梅都不参与宏洋奶牛社的经营和管理，他们没出钱也不参与分红。2014年牛场提升改造之前家里没有牛，牛场的牛都是散养户的牛在牛场寄养，提升改造之后杨某某才自己收牛，将原来的厂房拆了重建。其怕杨某某乱花钱，家里的钱都由其管理。杨某某跟其说过在国开行贷款的事情，其知道是好几百万,但具体数额记不清了。贷款下来后都到杨某某妹夫周凤国的一张中国银行卡和牛场散养户王万龙的一张中国银行卡里，杨某某让其将这两张银行卡里的贷款钱转到其银行卡里，其将一部分钱转到其一张中国银行卡里，将一部分钱取现，将一部分钱转给别人，贷款的钱其就是过过手，怎么支配是杨某某说了算。这笔贷款杨某某买奶牛、买建筑材料、买饲料、开工资、还之前的借款用了。杨某某给过其一个账户让其打钱，说是还国开行的贷款，其给这个账户转钱多少、转几次记不清了；（8）杨冬梅证言，证实宏洋奶牛社是其父杨某某在2009左右成立的，因为注册合作社最少需要有5个股东，杨某某找其和刘汉立、杨树云、杨显民，合作社的实际经营者就是杨某某。2016年左右杨某某找其说想在银行贷款，因为年龄大了银行不贷款给他，他将合作社的法定代表人转给其，让其以合作社法人的名义在银行贷款，但是之后其也没有参与合作社的生产经营和分红。宏洋奶牛社工商注册登记信息里的合作社章程是其签的字，杨某某是其父亲，要其帮忙其就签字了。2013年前后，杨某某经营的合作社资金出了点问题，跟其和其前夫程宝借了600000元钱，并约定每月给利息，这600000元杨某某说是买牛饲料了。有一次刘汉立给其工商银行卡里打了60000元钱，说是利息钱；还有一次给程宝的银行卡里打了100000元钱，也说是利息钱，本金到现在都还没有还给我们。杨某某在将合作社的法定代表人转给其之后,他用合作社的名义在承德银行借了500000元，是其签的字；他还在丰宁的宏友小额贷款公司借了200000元的贷款，是其担保的；还在北京的一个叫小马小额贷款公司借了100000元钱,也是其担保的,这些钱都是杨某某用的，说是建牛场了。2014年7月4日的这份《奶牛评估入股协议》不是真实的，其不知道这个协议；（9）杨显民证言，证实2008年左右杨某某开始在土城镇豪村沟门养牛，之后成立的宏洋奶牛社，其不是股东，合作社和其没有关系。2014年7月4日的这份《奶牛评估入股协议》不是真实的，其不知道这个协议，字也不是其签的；（10）周凤国证言，证实2014年左右杨某某建牛场，其给杨某某干瓦匠活，按天记工，其干了一年多到现在还没有给工钱。其没有承包杨某某建牛场的工程，没跟杨某某签过什么合同或者协议。2014年左右，杨某某找其让其给签几个字，后来知道有一个签字是给他担保用的。其没在中国银行办理过银行卡，其身份证长期在杨树云手里。收款人周凤国，内容“今收到丰宁满族自治县宏洋奶牛养殖专业合作社交来施工费人民币陆拾柒万元整”，时间2014年10月30日的这个收据和收款人周凤国，内容“今收到丰宁满族自治县宏洋奶牛养殖专业合作社建奶牛圈舍工程款捌拾玖万陆仟元整，交来施工费人民币陆拾柒万元整”，时间2014年9月5日的这个收据都不是真实的，其没有给杨某某建奶牛圈舍，也没有收到过这笔钱，字不是其签的；（11）王万龙证言，证实2009年其去杨某某牛场养牛的时候，杨某某自己没有牛，当时有19个养牛户将自己的牛放在杨某某的牛场养，他免费提供场地和水电，但是必须用他的饲料，挤出的奶也必须卖给他。到2014年年底的时候，杨某某说要贷款改扩建牛场自己养牛，杨某某一边改扩建牛场，一边收购这19户的牛，王万发和另外两户带着牛走了，剩下的16个养牛户将手里的奶牛卖给他大约200多头，都是按每头牛一万五六千元的价格收购的，当时就把牛钱都给付了。在收购之前杨某某还带其到北京密云的一个养牛户手里买了72头牛，每头牛按一万六千五百元买的，当时给的钱。之后杨某某雇其喂草和挤奶，2016年的时候雇王万发管理牛场。从密云买牛回来之后杨某某让其跟他签了一个购牛合同，说是用来向银行贷款用，其就和他签了，杨某某带其到多伦县城用其身份证在中国银行开了一张银行卡，之后这张卡就给杨某某了。2009年其在杨某某牛场养牛的时候，牛场占地40多亩，有四排每排长150米左右的简易牛舍，有一个挤奶大厅面积在240平方米左右，有五排平房是宿舍，路面都是土路。2014年年底开始改扩建到2015年年底基本建完，在原有的40多亩地上改建的，所有的地面全都硬化了，四排牛舍全部推倒重建成四栋比较好的牛舍，两面彩钢大门，牛场的挤奶大厅也重新装修，又添加了几套挤奶设备，还新建了一个长50米、宽20多米、深十米左右的水泥储青池。2009年的时候，管理牛场的就是杨某某和他妻子刘汉立，杨某某管理牛场，刘汉立管理账目和钱，改扩建好牛场后杨某某雇其干活，王万发是厂长，杨某某是董事长，刘汉立是会计，另外还有十五六个干活的工人，杨某某什么都管，刘汉立就负责牛场钱的支出与收入；（12）石玉祥证言，证实其是承德市恒信会计事务所的工作人员。2013年和2014年的时候，给宏洋奶牛社做过年度会计审计报告。承恒信会所审字【2013】第014号是对宏洋奶牛社2012年的会计审计，承恒信会所审字【2014】第086号是对宏洋奶牛社2013年的会计审计，是根据宏洋奶牛社提供的本年度的资产负债表、损益表、现金流量表和本年度会计报表附注做的审计，并到现场抽查会计记账凭证，一般都是一年抽查三五笔数额较大的账目，看记账凭证中的相关数据和资产负债表、损益表、现金流量表是否相符，相符的话我们就认为是真实的,但是记账凭证的真实性无法核实；（13）马剑南证言，证实其在原承德齐天资产评估有限公司（2015年名称变为承德金顶诺资产评估有限责任公司）做项目助理，2014年的时候给宏洋奶牛社做过资产评估，是农牧局统一组织的，宏洋奶牛社的实际经营人支付的评估费用。2014年11月6日开始做,2014年12月10日按当天的市场价值做的价值评估，2014年12月10日出的资产评估报告。宏洋奶牛社的实际经营人提供一份需要进行评估的详单,我们根据详单逐项的进行核对、盘点，根据当时的市场价值做出资产评估；（14）杜瑞国证言，证实2014年10月份前后，其给杨某某的宏洋奶牛社安装过挤奶用的水槽设备，2014年12月19日周凤国给其转账40900元，是其卖给杨某某养牛场喂牛用的水槽和配件的钱，杨某某给其农业银行尾号1713的卡转的；（15）石卜证言，证实其给杨某某的牛场做过奶牛吃草的隔板和配件,卖给过他青储取料机和撒料车。2014年12月19日周凤国的账户给其账户62×××73转账18400元是杨某某给的奶牛吃草的隔板和配件的钱，2015年卖给杨某某奶牛吃草的隔板和配件的钱给的是现金,也是10000多元钱。2013年卖给杨某某一个青储取料机，31000元钱一个,给的现金。2015年卖给他一个撒料车,38000元，当时给现金；（16）徐士才证言，证实其没有用奶牛入股过杨某某的宏洋奶牛社，奶牛评估入股协议（时间2014年7月4日，甲方徐士才，乙方宏洋奶牛社）不真实，签名不是其签的；（17）潘井伟证言，证实其不认识杨某某，不知道宏洋奶牛社。“今收到宏洋奶牛社交来钢筋水泥款人民币陆拾叁万捌仟元整，收款单位公章丰宁满族自治县金源建材商店，发票专用章，公章编号132627198109010094，收据编号0023544”的收据是其商店的专用章，但上面的字不是其和其商店人写的，2014年没卖过这么多钱的水泥和钢筋，估计是有人买东西要的空白收据自己写的；（18）田振法证言，证实杨某某以前在其那里买过钢材，“2014年6月8日，单位宏洋奶牛社，内容今收到杨某某钢管，ｃ型钢280吨乘以每吨4800元，人民币壹佰叁拾肆万肆仟元，交款人杨智生，上面盖有丰宁满族自治县薛林胜芳钢管销售处公章”，这个收据是不真实的，是杨某某在其销售处买钢材让帮他开个100多万的收据，其想收据也不管什么用，就给他开了。交款人写的是杨智生，是杨某某让写的这个名字；（19）李树朋证言，证实其在杨某某的宏洋牛场养过牛，“时间2014年9月6日，收款人李树朋，内容今收到宏洋奶牛社彩钢工程款壹拾壹万柒仟肆佰贰拾贰元”和“时间2014年8月15日，收款人李树朋，今收到宏洋奶牛社交来保温板2683每平米乘以56平米，人民币壹拾伍万零贰佰肆拾捌元整”这两份收据不是真实的，名不是其签的，其没有给杨某某做过彩钢工程，没有给杨某某做过保温板；（20）刘彦祥证言，证实其在杨某某的宏洋奶牛场打过6个月工，“时间2014年5月14日，收款人刘彦祥，内容今收到宏洋奶牛社交来各种钢材款人民币壹佰捌拾叁万陆仟柒佰叁拾元整”这个收据不是真实的，签名不是其签的，其没有倒卖过钢材；（21）郑文会证言，证实杨某某现在欠其30万元储青款，2013年的时候,杨某某跟其借了150000元钱，说买牛饲料钱不够用借的，直到2015年前后还给其本金150000元，付利息30000多元；（22）李智证言，证实2012年其在土城信用社上班的时候杨某某经常跟其倒钱。2015年年前，杨某某分几次跟其一共借了60000元钱，杨某某给其转账之前其找杨某某要过，之后没几天就转给其61100元；（23）程宝证言，证实宏洋奶牛社是其前妻杨冬梅的父亲杨某某和他妻子刘汉立他们俩成立的,因为成立合作社两个人不行,杨某某就将杨冬梅、杨树云、杨显民写成合作社的注册成员，实际上就是杨某某他们两口子开的，其他人没有出钱。到2016年10月份左右，杨某某经营不下去了想去邮政储蓄银行借贷款，因他年龄大了不借给他，他就将公司的法人变成杨冬梅，以杨冬梅的名义在邮政储蓄银行借钱，但是没借到。2014年年底的时候杨某某说要在国开行贷款扩建牛场，其没有参与这件事,具体借了多少不清楚。2012年的时候杨某某经营的牛场资金不够跟其借了600000元钱，答应每月给15000元的利息，但是一直没给，到2014年底的时候给了其前妻60000元钱的利息，2015年又给其100000元钱的利息，之后就一直没给过，其和杨冬梅离婚后在2018年1月3日，其在丰宁县法院将杨某某起诉；（24）张翼祥证言，证实其到北头营乡农商行当主任之前杨某某在北头营乡农商行借了一笔贷款400000元，2015年夏天贷款到期，杨某某到北头营乡农商银行做了收息换据手续，偿还了400000元一年的利息60000元左右和5万元的本金，一共110000元；2016年杨某某偿还了50000元本金和350000元一年的利息；2017年杨某某偿还50000元本金和300000元一年的利息，到2018年杨某某不再还款，现在欠250000元；（25）邓秀珍证言，证实2014年年底其借给杨某某500000元钱，到2015年四五月份偿还的本金，利息应该是一个月10000元，基本是一个月给一次，给的现金。本金是他们给打到孙喜的尾号7769的农业银行卡上。杨某某给孙喜的农业银行卡打款507500元中的7500元，应该是最后一个月就给了7500元。 3、书证。（1）户籍证明信，证实被告人杨某某的户籍登记情况；（2）国开行关于丰宁县奶牛养殖小区转型升级牧场建设项目（第5牧场宏洋奶牛养殖专业合作社）有关情况的说明：2014年县政府提出奶牛小区升级改造项目，由于5号牧场缺乏升级改造资金，县政府帮助5号牧场从国开行借款，利用政府平台融华公司帮助借款，融华公司、5号牧场、国开行签订三方供款合同，借款方为融华公司，用款方为5号牧场，贷款方为国开行，融华公司在5号牧场借款过程中起到打捆、汇总作用，融华公司不参与经营，实际借款人5号牧场；（3）奶业办关于宏洋奶牛社借国开行贷款的情况说明：证实宏洋奶牛社成立、发展、改造、借贷情况；（4）丰宁满族自治县公安局经侦大队工作说明，证实经与人民银行和金融办核查，无法为融华公司和丰宁满族自治县农业政策担保中心是否为金融机构定性；（5）从国开行调取的融华公司、宏洋奶牛社、国开行三方签订的借款合同，借款合同变更协议、保证合同，质押合同等贷款资料，证实用款人宏洋奶牛社向国开行贷款700万元履行的贷款手续；（6）从国开行调取的融华公司在国开行基本户和普通户的交易明细，证实户名融华公司、账号13×××00和13×××00账户内资金往来情况；（7）丰宁满族自治县政府文件，内容为国开行扶持奶业贷款风险控制实施方案、奶牛养殖小区改造升级项目借款主体、奶牛养殖小区升级项目统贷平台建设意见、成立奶业办的通知、关于对奶牛养殖小区改造升级项目贷款资金进行担保的函、奶牛小区升级改造扶持政策；（8）国开行电汇凭证，证实国家开发银行向周凤国、王万龙的银行账户内八次汇款计7000000元；（9）从奶业办调取的政府补贴情况统计表、宏洋奶牛社借国开行贷款情况统计表，证实2017年3月16日收到圈舍补贴508240.65元，补贴还款金额2293231元；宏洋奶牛社从国开行贷款7000000元，自还本金630000元，自还利息515966.99元，补贴抵还本金2293231元；（10）融华公司成立文件及工商注册登记资料，证实融华公司成立及法人、经营范围的变更情况；（11）从行政审批局调取的宏洋奶牛社档案材料，证实宏洋奶牛社注册登记及信息变更情况。 4、被告人供述。被告人杨某某对其提供假的施工合同、购牛协议等资料提供给奶业办，通过融华公司向国开行贷款的事实均予以供认。 上述证据均经当庭质证，被告人杨某某均无异议。综合全案证据分析，结合被告人供述，能够证实本案事实，本院予以确认。 本院认为：被告人杨某某在经营宏洋奶牛社期间，以欺骗手段取得国开行贷款7000000元，经营不善导致其经营的宏洋奶牛社因资金不足以清偿全部债务宣告破产，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人杨某某犯骗取贷款罪，指控罪名成立。辩护人认为被告人杨某某自愿认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以支持。公诉机关建议判处有期徒刑二年并处罚金人民币六万元的公诉意见，本院予以支持。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人杨某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月26日起至2021年6月25日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人杨某某骗取贷款所得尚未偿还之本金，予以追缴，返还国家开发银行河北省分行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周世魁 审 判 员  刘海英 人民陪审员  刘阁生 二〇一九年十二月十日 法官助理吕树喜 书记员王妍