文书内容贵州省石阡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0623刑初148号公诉机关贵州省石阡县人民检察院。被告人吴尚银，男，1964年2月13日出生，侗族，大专文化，贵州天良农业发展有限公司法定代表人，户籍所在地贵州省铜仁市石阡县，现住石阡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经石阡县公安局决定，于2018年12月12日被石阡县公安局监视居住；2019年10月9日因本案被本院决定取保候审。2019年12月26日因本案被本院决定并由石阡县公安局执行逮捕，现羁押于石阡县看守所。贵州省石阡县人民检察院以石检公诉刑诉[2019]615号起诉书指控被告人吴尚银犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院立案受理后，依法组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭审理了本案。贵州省石阡县人民检察院指派检察员徐家祥出庭支持公诉，被告人吴尚银到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人吴尚银于2009年11月28日注册成立贵州天良农业发展有限公司。公司成立后，被告人吴尚银以公司需要资金周转为由，许诺以1.5%-4%不等利率支付月息，通过亲戚、朋友对外宣传，取得社会公众信任，以个人名义用贵州天良农业发展有限公司作担保先后向马某、颜某、杨某1、杜某1、蒲某、杜某2、张某1、彭某1、杨某2、文某、席某、杨某3、杨某4、刘某1、徐某1、吴某、周某1、左某、方某、刘某2、周某2、徐某2、周某3、杨某5、雷某、蔡某1、陈某1、汪某、黄某1、黄某2、韩某、罗某、饶某、杜某3、杜某4、杜某5、杨某6、杜某6、杜某7、陈某2、唐某、杨某7、李某1、曾某、羌蓉、刘某3、徐某3、张某2、李某2、鲁某、黄某3、张某3、彭某2、王某共54人吸收借款本金及利息转本金1082.6517万元人民币。已支付本金及利息176.02万元人民币，其余本金及利息未支付。就其指控，公诉机关向法庭出示了被告人吴尚银的供述与辩解，证人马某、颜某、杨某1等54人的证言，到案经过、户籍证明、借据等证据，据此认定被告人吴尚银违反国家金融制度，非法吸收资金1082.6517万元人民币，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，构成非法吸收公众存款罪。同时结合被告人吴尚银具有坦白情节。建议本院对被告人吴尚银判处有期徒刑三年至五年，并处罚金。被告人吴尚银对起诉书指控犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，认为自己因为连续多个项目失败和天灾，导致无法偿还，现自己配合法院将资产变卖后赔偿受害人，请求法院从轻判处，并适用缓刑。经审理查明,被告人吴尚银于2009年11月28日注册成立贵州天良农业发展有限公司。公司成立后，被告人吴尚银以公司需要资金周转为由，许诺以1.5%-4%不等利率支付月息，通过亲戚、朋友对外宣传，取得社会公众信任，以个人名义用贵州天良农业发展有限公司作担保先后向马某、颜某、杨某1等共54人吸收资金人民币977.8332万元（以下币种均为人民币）。被告人吴尚银吸收的资金用于支付利息、购进农用物资和种子以及个人消费。除归还受害人本金53.78万元和支付利息144.87万元，其余资金均未支付。2018年11月22日，被告人吴尚银被石阡县公安局传唤到案，如实供述其非法吸收公众存款的事实。具体事实如下：1、2018年9月28日，吴尚银以2%的利息向马某吸收资金10.5万元，未支付本金和利息。2、2012年1月，吴尚银以1.5%利息向颜某吸收资金12.2532万元，支付利息2万元。3、2013年，吴尚银以1.5%的利息向杨某1吸收资金20万元，支付利息3.99万元。4、2014年4月，2015年，吴尚银以1.2%的利息向杜某1吸收资金12万元，未支付本金和利息。5、2016年3月，吴尚银以3%的利息向蒲某吸收资金10万元，支付利息7.9万元。6、2014年8月，2015年，吴尚银以1.5%的利息向杜某2吸收资金13万元。偿还本金4万元。7、2016年4月，吴尚银以2%的利息向张某1吸收资金3万元,未支付本金和利息。8、2015年7月，吴尚银以1.5%的利息向彭某1吸收资金4万元，未支付本金和利息。9、2016年8月，吴尚银以2%的利息向杨某2吸收资金26万元，未支付本金和利息。10、2014年11月和2015年7月吴尚银向黄某4以3%的利息吸收资金20万元，支付利息5.2万元。11、2014年4月，吴尚银以2%的利息向杨某3吸收资金10万元，支付利息5.2万元。12、2016年3月，吴尚银以2%的利息向席某吸收资金3万元，未支付本金和利息。13、2016年3月，吴尚银以2%的利息向杨某4借款12万元，归还本金11.5万元，支付利息0.67万元。14、2009年12月至2017年5月，吴尚银以1.2%-2%的利息向刘某1吸收资金60万元，未支付本金和利息。15、2015年8月，吴尚银2%的利息向徐某1吸收资金20万元，支付利息4.6万元。16、2014年10月16日，吴尚银以2%的利息向吴某吸收资金5万元，支付利息2.7万元。17、2016年11月至2017年3月，吴尚银以2%的利息向周某1吸收资金40.5万元，支付利息2.1万元。18、2016年6月，吴尚银以2%的利息向左某吸收资金10万元，已偿还本金4万元。19、2014年8月、2015年10月，吴尚银以3%的利息向方某吸收资金15万元，支付利息1.8万元。20、2015年8月、2016年8月吴尚银以2%的利息向刘某4吸收资金16万元，未支付本金和利息。21、2015年3月、2017年1月吴尚银以2.5%的利息向周某2吸收资金7.5万元，未支付本金和利息。22、2016年1月，吴尚银以2%的利息向徐某2吸收资金5万元，未支付本金和利息。23、2016年10月，吴尚银以4%的利息向周某3吸收资金10万元，支付利息2.7万元。24、2016年12月，2017年2月，吴尚银以2%的利息，向杨红荣吸收资金18万元，支付利息2.1万元。25、2016年6月吴尚银以2%的利息向雷某吸收资金26万元，未支付本金和利息。26、2016年11月至2017年5月，吴尚银以2%的利息向蔡某1吸收资金20.5万元。归还本金.5万元，支付利息3万元。27、2013年至2016年12月，吴尚银以2%-2.5%的利息向陈某1吸收资金30万元，归还本金3万元，支付利息4万元。28、2012年4月至2017年5月，吴尚银以1.5%的利息向汪某吸收资金80万元，支付利息15.15万元。29、2013年9月至2015年10月，吴尚银以1.5%的利息向黄某1吸收资金40万元，支付利息3.8万元。30、2016年1月、同年6月，吴尚银以2%-3%的利息向黄某2吸收资金17万元，归还本金3万元，支付利息2万元。31、2015年1月，吴尚银以2%的利息向韩某吸收资金3万元，偿还本金1.7万元，支付利息0.5万元。32、2015年12月，吴尚银以2%的利息向罗某吸收资金10万元，支付利息4.2万元。33、2015年10月，吴尚银以3%的利息向饶某吸收资金10万元给，未支付本金和利息。34、吴尚银以1.2-1.5%的利息向杜某3吸收资金6.5万元，偿还本金3.5万元。35、吴尚银以高于银行的利息向杜某4吸收资金2.3万元，未支付本金和利息。36、吴尚银以高于银行利息向杜某5吸收资金15万元，未支付本金和利息。37、2011年至2016年，吴尚银以1.2%的利息向杜某6吸收资金14万元，未支付本金和利息。38、2014年8、9月，吴尚银以2%的利息向陈某2吸收资金15万元，支付利息4.86万元。39、2014年6月，吴尚银以3%的利息向杨春深吸收资金50万元，支付利息32.2万元。40、2015年5月，吴尚银以1.2%的利息向唐某吸收资金20万元，支付利息2万元。41、2014年至2017年，吴尚银以1.2%的利息向杨某7吸收资金23.78万元，未支付本金和利息。42、2009年至2016年吴尚银以1.2%-2.5%的利息向杜某7吸收资金34万元，支付本金1.98万元。43、2017年7月，吴尚银以3%的利息向李某1吸收资金10万元，支付利息5.9万元。44、2014年至2015年，吴尚银以2%的利息向曾某吸收资金8万元，支付利息2.4万元。45、2013年至2014年，吴尚银以1-2%的利息向匡蓉吸收资金28万元，偿还本金13万元。46、2014年6月，吴尚银以2%的利息刘某3吸收资金20万元，支付利息5.6万元。47、2014年10月，吴尚银以2%的利息向徐某3吸收资金5万元，支付利息2.7万元。48、2014年7月，吴尚银以3%的利息向张某2吸收资金10万元给，支付利息9.9万元。49、2016年10月，吴尚银以2%的利息向李某2吸收资金10万元，未归还本金和利息。50、2012年，2013年11月，吴尚银以1.5%的利息向鲁某吸收资金31万元，未支付本金和利息。51、2015年1月，以吴尚银以1.5%的利息向黄某3吸收资金10万元，支付利息2万元。52、2015年7月，吴尚银以2%的利息向张某3吸收资金11万元，支付利息0.2万元。53、2015年8月，吴尚银以2%的利息向彭某2吸收资金22万元，已偿还本金11.1万元。54、2014年1月至2016年，吴尚银以1.5%的向王某吸收资金31万元，未支付本金和利息。上述事实，被告人吴尚银在开庭审理过程中亦无异议，且有物证现金日记账本1本，书证受案登记表，立案决定书、回执及告知书，强制措施文书，石阡县公安局接受证据清单，借据，借款合同，吴尚银个人银行账户流水清单，户籍信息，扣押物品、文件清单，调取证据清单，借款明细表，中国银行业监督管理委员会铜仁监管分局石阡县办事处证明，贵州天良农业发展有限公司注册登记、变更等资料，邮政银行、农业银行、工商银行、石阡县农村信用合作联社交易流水，证明、情况说明、照片，到案经过，证人文某、马某、颜某、杨某1、杜某1、蒲某、杜某2、张某1、彭某1、杨某2、席某、杨某3、杨某4、刘某1、徐某1、吴某、周某1、左某、方某、刘某2、周某2、徐某2、周某3、杨某5、雷某、蔡某1、陈某1、汪某、黄某1、黄某2、韩某、罗某、饶某、杜某3、杜某4、杜某5、杨某6、杜某6、杜某7、陈某2、唐某、杨某7、李某1、曾某、羌蓉、刘某3、徐某3、张某2、李某2、鲁某、黄某3、张某3、彭某2、王某的陈述，同步录音录像光盘，被告人吴尚银的供述与辩解等证据证明，足以认定。本院认为，被告人吴尚银未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理规定，以支付月利息1.5%-4%为诱，非法向社会公众吸收存款977.8332万元，数额巨大，其行为扰乱了国家金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金……”的规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款：“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的……（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的……。”的规定，被告人吴尚银非法吸收公众存款数额达977.8332万元，属数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。案发后，被告人吴尚银被石阡县公安局传唤到案，到案后如实供述其非法吸收公众存款的事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，属自首，可依法从轻或减轻处罚。结合被告人吴尚银犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度以及到案后未退赔款项等情节，本院决定对被告人吴尚银从轻处罚。公诉机关建议对被告人吴尚银判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人吴尚银未退款，责令退赔受害人(见清单54人)。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第四十七条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人吴尚银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月26日起至2023年6月25日止；罚金限判决生效后三十日内缴清。)二、被告人吴尚银未退款，责令退赔马英杰、颜迅平、杨芳芹等54人（附清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗 柿审 判 员  王金妮人民陪审员  蔡赐祥二〇一九年十二月二十七日书 记 员  杜 力                                                                                                      被告人吴尚银案退赔金额明细表                  序号              被害人                    借款金额（元）              支付利息（元）              归还现金（元）              退赔金额（元）              备注                  1              马英杰              105000              0              0              105000                                 2              颜迅平              122532              20000              0              102532                                 3              杨芳芹              200000               39900              0              160100                                 4              杜文攀              120000              0              0              120000                                 5              蒲天英              100000              79000              0              21000                                 6              杜宏刚              130000              0              40000              90000                                 7              张昌英              30000              0              0              30000                                 8              彭江英              40000              0              0              40000                                 9              杨秀芝              260000              0              0              260000                                 10              黄明容              200000              52000              0              148000                                 11              杨秀英              100000              52000              0              48000                                 12              席运兰              30000              0              0              30000                                 13              杨合荣              120000              6700              115000                                               14              刘凡勇              600000              0              0              600000                                 15              徐榜军              200000              46000              0              154000                                 16              吴亚丽              50000              27000              0              23000                                 17              周芹              405000              21000              0              384000                                 18              左玲              100000              0              40000              60000                                 19              方克英              150000              18000              0              132000                                 20              刘德容              160000              0              0              160000                                 21              周秋鹤              75000              0              0              75000                                 22              徐芳              50000              0              0              50000                                 23              周明芸              100000              27000              0              73000                                 24              杨红荣              180000              21000              0              159000                                 25              雷大波              260000              0              0              260000                                 26              蔡春早               205000              30000                  5000              170000                                27              陈美玲              300000              40000              30000              230000                                28              汪正兰              800000              151500              0              648500                                29              黄志青              400000              38000              0              362000                                30              黄正平              170000              20000              30000              120000                                31              韩志军              30000              5000              17000              8000                                32              罗祖国              100000              42000              0              58000                                33              饶正朝              100000              0              0              100000                                34              杜宏国              65000              35000              0              30000                                35              杜社洪              23000              0              0              23000                                36              杜宏群              150000              0              0              150000                                37              杜文斌              140000              0              0              140000                                38              陈学前                 150000              48600              0              101400                                39              杨春深              500000              322000              0              178000                                40              唐小芹              200000              20000              0              180000                                41              杨再明              237800              0              0              237800                                42              杜先智              340000              0              19800              320200                                43              李修章              100000              59000              0              41000                                44              曾令斌              100000              24000              0              76000                                45              匡容              280000              0              130000              150000                                46              刘凡英              200000              56000              0              144000                                47              徐银华              50000              27000              0              23000                                48              张丽群              100000              99000              0              1000                                49              李继仁              100000              0              0              100000                                50              鲁明              310000              0              0              310000                                51              黄正强              100000              20000              0              80000                                52              张宁              110000              2000              0              108000                                53              彭重屏              220000              0              111000              109000                                54              王秀英              310000              0              0              310000                                合计              9778332              1448700                537800              7793532