河南省中牟县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0122刑初677号公诉机关河南省中牟县人民检察院。被告人赵勇，男，1974年11月25日出生于河南省中牟县，汉族，大专文化程度，无业，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日被中牟县公安局刑事拘留，同年4月10日被中牟县公安局逮捕。辩护人李果，北京市京师（郑州）律师事务所律师。中牟县人民检察院以牟检二部刑诉（2019）11号起诉书指控被告人赵勇犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年9月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院经审查，认为不宜适用简易程序审理，决定适用普通程序并书面通知中牟县人民检察院后，依法组成合议庭，于2019年9月19日公开开庭审理了本案。中牟县人民检察院指派检察员闫冉出庭履行职务，被告人赵勇及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。中牟县人民检察院指控，2013年3月份以来，被告人赵勇以经营位于中牟县商都大道与东风路交叉口处的“大阳电动车专卖店”需资金周转为由，向外宣传向社会不特定人员吸收存款，并向储户支付利息每月利率1.5分-3分不等，到期返本付息。后赵勇因资金链断裂，无法继续支付利息，也不退还本金，并逃匿。经审计，2014年4月1日至2018年5月31日期间，被告人赵勇吸收存款共涉及理财客户52人（万某某未进行债权登记扣除万某某金额后），借条金额1533.87万元，实际到账金额1549.47万元，支付理财客户本息244.9918万元，未兑付金额1306.2782万元。其中：已结清客户1人，借条金额30万元，实际到账金额30万元，支付理财客户本金及利息31.8万元，共支付已结清客户利息1.8万元。未结清客户共51人，借条金额1503.87万元，实际到账金额1519.47万元，支付理财客户本金及利息213.1918万元，未兑付金额1306.2782万元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人赵勇的供述，卢某等46名集资参与人的陈述，证人高某、朱某、赵某1、赵某2的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见，书证，视听资料等证据。据此，认为被告人赵勇的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。建议对被告人赵勇判处有期徒刑六年以上七年以下，并处罚金。被告人赵勇对指控事实、罪名没有异议，在开庭审理过程中亦无异议，当庭表示自愿认罪认罚。被告人赵勇的辩护人提出，赵勇的行为不符合非法吸收公众存款罪要求的向社会公开宣传、向社会不特定的对象吸收资金的条件，也未扰乱金融秩序，不构成非法吸收公众存款罪；集资参与人王某某、张某1、张某2、李某某的借款，已经在本院提起民事诉讼，不能再作为刑事案件处理。请求免予刑事处罚。经审理查明，2013年3月份以来，被告人赵勇以经营位于中牟县商都路与东风路交叉口处的“大阳电动车专卖店”需要资金进行周转为由，对外进行宣传，向社会不特定人员吸收存款，并向储户承诺每月支付1.5%至3%不等的利息，到期返本付息。后赵勇未返本付息并逃匿。经河南中财德普会计师事务所审计，2014年4月1日至2018年5月31日期间，被告人赵勇吸收存款共涉及理财客户52人（万某某未进行债权登记，扣除万某某金额后），借条金额1533.87万元，实际到账金额1549.47万元，支付理财客户本息244.9918万元，未兑付金额1306.2782万元。其中，已结清客户1人，借条金额30万元，实际到账金额30万元，支付理财客户本金及利息31.8万元，共支付已结清客户利息1.8万元。未结清客户共51人，借条金额1503.87万元，实际到账杰1519.47万元，支付理财客户本金及利息213.1918万元，未兑付金额1306.2782万元。未兑付金额中，其中孟某某5.947万元,秦某某16万元,梁某某6万元,秦某某10万元,王某某27.6万元,杨某某3.8万元,高某19.0362万元,赵某某9.6万元,冯某某40.295万元,陈某某8万元,张某某5万元,张某某14.6万元,谢某某25万元,谢某某8.4万元,宋某某3万元,张某某6.9万元,申某某10万元,胡某某8万元,刘某某15万元,贾某某1.2万元,王某某5万元,秦某某12.8万元,张某某35万元,刘某某3万元,张某某3万元,都某某24.92万元,关某某2.46万元,关某某4万元,薛某某5万元,薛某某46万元,姚某某2万元,卢某205万元,马某某152.8万元,张某某19万元,张某某18.75万元,杜某某42.8万元,杨某某15.9万元,张某某184.2万元,李某某51.5万元,李某某22.2万元,巴某某33万元,陈某某50万元,李某某24.85万元,张某某10.5万元,王某某16.4万元,王某某15.6万元,刘某某9.6万元,马某某21.32万元,刘某某4.2万元,荀某某18.6万元,彭某3.5万元。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1.集资参与人卢某、张某某、张某某、杜某某、陈某某、李某某、巴某某、李某某、张某某、张某某、李某某、王某某、王某某、刘某某、马某某、彭某、刘某某、张某某、陈某某、谢某某、谢某某、张某某、宋某某、申某某、胡某某、刘某某、贾某某、王某某、秦某某、刘某某、张某某、都某某、关某某、薛某某、薛某某、姚某某、孟某某、秦某某、梁某某、秦某某、王某某、杨某某、高某、赵某某、冯某某等陈述，证明赵勇吸收资金的时间、方式、金额等事实。2.证人高某证言，证明2018年3月份的时候，赵勇就去我开的饭店找到了我，向我介绍了他经营的大阳新能源电动车每年效益很不错，大概一年能盈利大概二十多万元，由于欠了别人的钱，目前比较着急想把店转让出去，后来我通过熟人打听，他的店效益确实不错。2018年4月26日，我把赵勇欠朱某的31.8万元直接还给朱某，随后与赵勇签了门店转让协议，后来赵勇和我还去办了营业执照。3.证人朱某证言，证明了高某代赵勇还了其31.8万元后，赵勇跟高某签了电动车店转让协议的事实。4.证人赵某1证言，证明其为赵勇的父亲，不知道赵勇借钱的事情，也不知道钱干什么用了，平时没有花过赵勇的钱。5.证人赵某2证言，证明赵勇是其哥哥，赵勇跑了之后很多人问其，其才知道赵勇欠了好多钱，不知道借了多少，钱的去向其也不知道。赵勇没有给过其钱。6.河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见，证明赵勇非法吸收财产的金额以及兑付情况。另有被告人户籍证明、到案经过、无前科证明等书证，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵勇违反国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额达人民币1306.2782万元，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人赵勇的辩护人提出不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条规定，关于“向社会公开宣传”的认定问题，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。本案中，集资参与人的陈述以及赵勇本人的供述可以证明，赵勇向他人宣传自己经营大阳电动车店、开办补习班等效益良好，借此以电动车店需要资金周转为由向不特定的对象吸收资金，并承诺返本付息。其他人将赵勇吸收资金的事情予以扩散并为赵勇介绍资金，赵勇非但没有制止，对所介绍资金均予以接收，故其行为应当认定为“向社会公开宣传”。而这些对象有其学生家长、顾客、同学或他人所介绍的不认识的人等等，不属于法律所规定的特定对象。赵勇未经有关部门依法批准，吸收资金达人民币1306.2782万元，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，该行为已扰乱金融秩序，对社会造成恶劣影响。综合，该辩护意见与事实和法律不符，本院不予支持。关于提出部分集资参与人的借款已经在本院提起民事诉讼，不能再作为刑事案件处理的辩护意见。经查，本案中，被告人赵勇和集资参与人之间虽涉民事诉讼纠纷，但是赵勇本身的行为已构成非法吸收公众存款罪，部分集资参与人所提起的民事诉讼，并不影响对赵勇定罪处罚。因此，该辩护意见于法无据，本院不予支持。关于提出请求免予刑事处罚的辩护意见，经查，按照我国刑法规定，对被告人赵勇应处三年以上十年以下有期徒刑，且其未能退还所吸收的资金，不属于犯罪情节轻微的情形，不具有免予刑事处罚的法律依据，故该辩护意见不符合法律规定，依法不予支持。本案量刑时考虑以下情节：1.非法吸收公众存款人民币1306.2782万元；2.系坦白，依法可以从轻处罚；3.当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；4.系初犯，可酌情从轻处罚；5.未退赔集资参与人损失，未取得谅解。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、第二百四十五条之规定，判决如下：一、被告人赵勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2026年3月5日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人赵勇退赔集资参与人损失人民币一千三百零六万二千七百八十二元。（退赔名单和金额附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张任德人民陪审员  姚喜群人民陪审员  孟秀香二〇一九年十二月二十七日书 记 员  王苗苗附：责令退赔集资参与人名单及金额：孟某某：5.947万元秦某某：16万元梁某某：6万元秦某某：10万元王某某：27.6万元杨某某：3.8万元高某某：19.0362万元赵某某：9.6万元冯某某：40.295万元陈某某：8万元张某某：5万元张某某：14.6万元谢某某：25万元谢某某：8.4万元宋某某：3万元张某某：6.9万元申某某：10万元胡某某：8万元刘某某：15万元贾某某：1.2万元王某某：5万元秦某某：12.8万元张某某：35万元刘某某：3万元张某某：3万元都某某：24.92万元关某某：2.46万元关某某：4万元薛某某：5万元薛某某：46万元姚某某：2万元卢某：205万元马某某：152.8万元张某某：19万元张某某：18.75万元杜某某：42.8万元杨某某：15.9万元张某某：184.2万元李某某：51.5万元李某某：22.2万元巴某某：33万元陈某某：50万元李某某：24.85万元张某某：10.5万元王某某：16.4万元王某某：15.6万元刘某某：9.6万元马某某：21.32万元刘某某：4.2万元荀某某：18.6万元彭某：3.5万元