湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0105刑初231号公诉机关湖北省武汉市汉阳区人民检察院。被告人韩民钦，男，1974年12月12日出生于江西省铅山县，汉族，小学文化程度，原武汉市铭铎世纪商务咨询有限公司（以下简称铭铎公司）管理人员，户籍所在地江西省上饶市铅山县，住江西省铅山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月17日被抓获，同月20日被刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。辩护人谢小兵，江西金乘律师事务所律师。湖北省武汉市汉阳区人民检察院以武阳检刑诉〔2019〕156号起诉书指控被告人韩民钦犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月14日向本院提起公诉，本院于同日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市汉阳区人民检察院指派检察员黄钰出庭支持公诉，被告人韩民钦及辩护人谢小兵到庭参加诉讼。2019年6月6日公诉机关向本院提请延期审理补充侦查，于2019年7月5日提请恢复审理，并重新计算审理期限。2019年9月30日公诉机关向本院提请延期审理补充侦查，于2019年10月24日提请恢复审理，并重新计算审理期限。现已审理终结。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指控，2015年12月，宁伟（已起诉）成立位于武汉市汉阳区闽东国际商城3栋A单元708室的武汉铭铎世纪商务咨询有限公司，并聘请被告人韩民钦负责公司管理，被告人陈宇兴（已起诉）为经理，熊仕灵（已起诉）负责公司业务员日常管理，占雪（另案处理）、被告人张庆旗（已起诉）先后担任公司财务，负责与客户签定融资合同，收取融资款，以及业务人员若干，以山东诚源管业有限公司需要资金生产为名，对社会公众宣传投资该公司有高额利息，以签订借款合同的形式，向社会公众融资。2015年12月至2016年5月，山东诚源管业有限公司作为借款人，与出借人马某、周某1娥等123人签订《借款合同》，非法吸收公众存款金额3820000元，己支付本金及利息785770元，返现至报案人金额378730元，合计支付1164500元，剩余款项中部分用于公司的日常开支及发放员工工资及提成，部分用于山东诚源管业有限公司进行经营。2016年5月，宁伟因资金紧张而向客户出具了按时发放利息、不还本金，合同到期一次性归还本金的承诺书，2016年8月19日武汉铭铎公司出具客户退款计划。2017年3月6日，借款人因未收到利息和退款而向公安机关报案。被告人韩民钦于2018年11月17日在江西省铅山县工业园区一山庄内被公安民警抓获。公诉机关提供了抓获、破案经过，归案情况说明，羁押情况说明，常住人口信息表，证人证言，辨认笔录，铭铎公司工商登记资料，山东诚源管业有限公司营业执照及公司章程，退款计划、承诺书等书证，司法会计鉴定意见书及被告人韩民钦、同案犯宁伟、陈宇兴、宁方霖、熊仕灵、张庆旗的供述与辩解等证据，认为被告人韩民钦的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对其定罪处罚。被告人韩民钦当庭表示认罪，但拒不供认其犯罪事实，并辩称系初犯。辩护人谢小兵辩称被告人韩民钦当庭认罪，是从犯，初犯，愿意退赃，请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年12月，宁伟（已判决）为吸收社会闲散资金，租用武汉市汉阳区闽东国际商城3栋A单元708室，成立铭铎公司，以山东诚源管业有限公司需要资金生产为名，对社会公众宣传投资该公司有高额利息，以签订借款合同的形式，向社会公众融资。期间聘请被告人韩民钦、陈宇兴、宁方霖、熊仕灵（均已判决）、占雪（另案处理）、张庆旗（已判决）等人以及业务人员若干到公司工作，帮助其与客户签定融资合同，收取融资款，其中被告人韩民钦及陈宇兴、熊仕灵负责公司业务员日常管理，宁方霖负责公司日常事务管理，张庆旗担任公司财务。2015年12月至2016年5月，山东诚源管业有限公司作为借款人，与出借人马某、周某2等124人签订借款合同，非法吸收公众存款金额人民币382万元，己支付本金及利息人民币78.707万元，返现至报案人金额人民币37.993万元，合计支付人民币116.7万元，未支付金额为人民币265.3万元。上述款项部分用于山东诚源管业有限公司进行经营，部分用于公司的日常开支及发放员工工资及提成。2016年5月，宁伟因资金紧张而向客户出具了按时发放利息、不还本金，合同到期一次性归还本金的承诺书，2016年8月19日武汉铭铎公司出具客户退款计划。2017年3月6日，借款人因未收到利息和退款而向公安机关报案。被告人韩民钦于2018年11月17日在江西省铅山县工业园区一山庄内被公安民警抓获。另查明，案发后，同案犯张庆旗向公安机关退出人民币10万元；在本院审理期间，同案犯陈宇兴退出人民币20万元，同案犯宁方霖退出人民币15万元，同案犯熊仕灵退出人民币5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1、人员信息表，公安机关出具的前处情况说明证实，被告人韩民钦的基本身份信息及前处情况。2、在逃人员登记表，身份确认情况说明，羁押情况说明，归案情况说明证实，被告人韩民钦于2018年8月15日被上网追逃；民警通过前期摸排，确定了韩民钦的身份，通过蹲点守候，于2018年11月17日在江西省铅山县工业园区一山庄内将被告人韩民钦抓获，并于同日临时羁押于铅山县看守所，同月20日押解回汉。3、报案材料、借款合同、收据、报案说明、银行流水、银行个人客户交易明细单等书证证实，集资参与人周某2、陈某1、黄某、胡某2等人与铭铎公司签订借款合同后，发现该公司不能按期支付利息或退还本金后向公安机关报案；武汉市公安局汉阳区分局于2017年4月25日决定对宁伟等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。4、集资参与人周某2、马某、陈某1、王某1等人提供的资料、铭铎世纪受害人投资情况一览表等证据证实，2015年12月至2016年6月期间，铭铎公司对外进行宣传投资，宁伟以山东诚源管业有限公司需要资金生产为名，以铭铎公司的名义，非法吸收公众存款的客户资料、与客户签订的合同金额、合同期限、客户实付金额、返还的利息、实际损失的基本情况。5、铭铎公司客户退款计划、致广大客户的承诺书证实，铭铎公司于2016年5月、8月在无法返本付息后向投资人作出的退款计划和承诺。6、武汉市工商行政管理局企业刻制印章证明2份、企业登记核准通知书、企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准通知书、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息、董事、监事、经理信息表、股东（发起人）出资情况、财务负责人信息、联络员信息、企业登记证照颁发及归档记录表、铭铎公司章程、股东关于公司执行董事、经理和监事的任职决定、房屋租赁合同书、武汉市商品房买卖合同及合同补充协议、销售不动产统一网络发票、武汉市商品房权属证明书、企业经营场所勘查报告书、私营企业党建情况统计表、承诺书、受理通知书、开户证明书等书证证实，铭铎公司工商登记的基本资料，公司于2015年12月8日依法成立，设立地点在武汉市汉阳区钟家村闽东国际城3A栋708房，法定代表人为宁伟，监事为高某东。7、山东诚源管业有限公司营业执照、山东诚源管业有限公司章程证实，山东诚源管业有限公司于2016年2月5日在山东省济南市高新区孙村镇白谷堆1号办公楼707室依法成立，法定代表人为宁伟。二、证人证言1、证人马某的证言：本人经熟人介绍，于2016年2月27日在武汉市汉阳区钟家村闽东国际大厦，由铭铎公司的杜某经手，合同投资一份3万元，当时实际上交了27700元整，用于山东铭铎公司的管道物流及苗圃投资，合同期限10个月即2016年2月27日至2016年12月26日。当时我交款的方式是刷卡，我提供了本人的银行账号，当时签了合同。我本人固定国外居住，房屋租赁给别人，而合同放在家中抽屉里，房屋在装饰过程中，屋内被盗，连同合同一起失窃，当时合同有两份，投资金额共33万元人民币。2016年3月，我参加了由宁伟组织的，业务经理陈诚带队的山东宁阳项目考察团，同行的还有陈某1、昌某、求某夫妇、菅某夫妇等人，参观的宁伟的山东济南诚源营业部及宁阳苗圃等实业。回来后加单30万，由项目经理陈诚和宁伟的业务代表张庆旗代办签约和转账，30万的合同单是从2016年4月1日起至2017年1月31日，为期10个月，实际投资转账28.35万元。二次合同金额为33万元，我实际支出现金为31.12万元，我转账投资到宁伟的铭铎公司后，从未收到过宁伟的还款，我多次从国外打电话给宁伟，每次都说打钱或下月打钱，但从未兑现过。公司的会计是山东人，男的，年龄约40岁左右，姓名为张庆旗。2、证人周某2、陈某1、王某1、胡某1等人的证言印证了上述相关事实，证实被告人韩民钦及其同案犯宁伟等人以山东诚源管业有限公司需要资金生产为名，对社会公众宣传投资该公司有高额利息，以签订借款合同的形式，向社会公众融资。3、证人王某2的证言证实，2016年1月13日，山东诚源管业有限公司作为借款人，与其签订借款合同，非法吸收公众存款金额1万元。4、证人刘某1的证言：韩民钦在公司负责业务员的管理，业务员的考勤都由他负责，他每天都在公司，宁方霖比韩民钦职位要高一些，韩民钦是陈宇兴派过来负责的，宁方霖是宁伟派过来的人。我2015年底12月入职的时候韩民钦和宁方霖他们就在公司，2016年3月我离开公司时他们还在公司。5、证人诸某、朱某1、毛某1等人的证言证实了上述相关事实。三、鉴定意见武真道司鉴字【2017】第011号司法会计鉴定意见书及补充说明证实，铭铎公司涉嫌非法吸收公众存款金额381万元，已报案123人，涉及245人次，其中该公司已支付本金及利息78.317万元，返现至报案人金额37.873万元，支付合计116.19万元。未报案人王某2存款金额1万元，已支付本金及利息0.39万元，返现金额0.12万元.四、辨认笔录同案犯张庆旗指认韩民钦就是铭铎公司武汉门店工作人员；证人刘某1指认韩民钦就是铭铎公司武汉门店经理。五、另处人员的供述1、同案犯宁伟的供述：铭铎公司人员结构中姓韩的是陈斌（真名叫陈宇兴）带来的，姓韩的是2015年12月份来的，2016年5月份走的，他的工作是陈宇兴跟他安排，主要的工作是管理业务员，我的公司就陈宇兴一个团队，成员都是陈宇兴带来的，我记得陈宇兴有次叫他韩老四，真名我不知道，是江西人，具体地址我不知道，陈宇兴应该知道。我同韩老四他们谈的少，主要跟陈宇兴谈，宁方霖跟韩老四谈的接触的比较多。2、同案犯陈宇兴的供述：韩老四其名为韩民钦，刚才我已经辨认过了，员工归他管理，经营是他与宁方霖一起运作的，宁伟很少到公司，具体经营的情况是他们自己运作。2015年年底在南京，一个姓刘的老总打电话我，问我有没有融资基金的人，因为我们老家那边有很多人做这样的事，我就打电话给韩老四，这样韩老四、我、宁方霖及刘某2，在刘某2公司见面，当时还有陈某4等人。我跟韩老四是老乡关系，他也是江西上饶人，大概40岁左右，身高1.78米左右，微胖身材，方脸，皮肤稍黑，有严重的糖尿病，自称是做生意的。当时“韩老四”和宁总、桑总就在公司里面商量在哪里开展投资方面的业务，“韩老四”就对他们提议说，韩老四在武汉有熟人，可以在武汉开展业务，并且大致商量了一下在武汉怎么开公司，主要业务就是在武汉拉投资。当时宁方霖对我说我介绍“韩老四”加入团队，中间介绍的费用由“韩老四”来给我，当时我和“韩老四”就商量介绍费怎么算，我的意见是“韩老四”一次性给我10万元，但是韩老四不愿意，说目前还没有赚到钱，不清楚公司的前景怎么样，只能按照公司开起来之后业务的提成来给我算百分比支付介绍费，我当时答应了。之后过了大概一个月，“宁总”、“桑总”和“韩老四”就在武汉开始营业了。中途他们筹备装修公司办公地点的时候，我短暂在武汉市停留过，去看了一下这个公司的地点，当时公司里面只有宁方霖和桑总在公司里面，“韩老四”也在里面，我和他们吃了一次饭。当天“韩老四”在公司里面就给了我2万元钱，他对我说目前手头没有钱，可以把介绍费分次分批给我，当时我问“韩老四”介绍费到底怎么算，韩老四就对我说现在公司有四个管理层，分别是韩老四，一个姓陈的经理，一个姓熊的经理（指熊仕灵）还有一个我不知道名字的经理，介绍费就将这四个管理层的提成平均分成五份，我拿其中一份，我当时答应了，韩老四拿其中的一份，拉到客户的存款后，每一万元他提成3000元左右，我要求韩老四给我的介绍费要拿到15万元，他也答应了。韩老四给钱我的时候，都是给的现金。2015年年底之前，韩老四陆陆续续给了我5万元钱。到了2016年3月份，我每个月都会来武汉找韩老四拿钱，到三月底为止我拿了12万元钱。到了2016年4月份，韩老四对我说没有钱给我了，说宁方霖的总公司那边不跟他打钱了，我对韩老四说那些我不管，我只找你要钱。2016年4月3日左右，我就到武汉来找韩老四要钱，当时我和韩老四还起了冲突，把他打了一顿，当时还有很多员工在场，我把韩老四打了之后，韩老四说要报警，我就对韩老四说那我们一刀两断，剩下的钱我也不要了。之后我就再也没有跟韩老四、宁方霖联系过了。3、同案犯宁方霖的供述：我2015年10月29日或30日到的武汉，当时租房子、装修、买办公设备用品都是陈宇兴、韩老四、熊仕灵（熊某2）他们搞的，宁伟没参加，当时公司在七楼。我在武汉只认识陈宇兴，我只晓得陈宇兴、熊仕灵及韩老四是一起的，陈宇兴拿40%的比例，熊仕灵结账，韩老四没结过账，韩老四每天下午去公司，为什么他每天去是因为他们三个人互不信任，韩老四下午到公司是看有没有业务，陈宇兴是一个礼拜来一次，我考虑他每次是来发工资，韩老四和熊仕灵是怎么分成的我不清楚。韩老四不参加管理，每天下午到公司转转，熊仕灵和韩老四都是陈宇兴招来的，他们好像是家族犯罪一样。4、同案犯熊仕灵的供述：宁伟是公司的法人，宁方霖是公司的总负责人，大点的业务都是他谈的，张庆旗后期财务，詹雪前期财务，团队经理有两个，一个是韩总，一个叫陈彬，我在公司负责采购，韩总业务员有周某1太、小诸、还有一个女的，陈彬下面的业务员有刘某1，还有两个叫小熊的。2015年12月底，我通过朋友韩老四介绍到铭铎公司，公司刚开始没几天我就上班了。刚开始的时候韩老四跟我分配工作，先要我做业务员，我因为不适应业务员的工作，也没有拉到客户，就让我配合韩老四的工作。我管理公司员工的考勤，业务员收钱先交给财务，财务都会把钱交给宁方霖，宁方霖要把钱再分给韩总的时候就会先给韩总联系，韩总如果不在公司，就要我去帮他拿钱。韩老四向我介绍陈宇兴时，说这是陈某4，也是带业务团队的，这是刚到公司时的事情。他平时不怎么在公司，基本上跟韩总一起到公司的。我和陈宇兴真的没什么关系，姓韩的和陈宇兴在公司里处于同等关系。韩老四带了三个人，具体姓名不清楚。业务员的提成是底薪两千元加业务金额的2%提成，每个月结一次账，由陈宇兴和韩老四一起结账，然后按比例分成。韩老四是怎么去公司的，我不清楚，我到公司时，韩老四已在公司。5、被告人张庆旗的供述：公司有两个团队，一个团队的负责人姓陈，年龄40多岁，偏瘦，身高1.70m左右，短发，是哪里人我不知道。还有一个团队负责人姓韩，年龄40多岁，偏瘦，身高不到1.70m。我在公司主要负责跟客户签合同，我收完款后交给宁方霖，然后由他跟姓陈（经其指认的为陈宇兴）和姓韩的两个团队结账，公司的开支也是他负责，剩余的钱转账宁伟，财务上的事全是宁方霖管，我只是跑腿干活的。六、被告人韩民钦当庭供述：我在家排行老四，他们叫的韩老四，指的就是我。我2015年11月进去公司的。起诉书指控的人我认识陈宇兴，陈宇兴叫我来公司的。当时说给我工资的，他叫我带几个业务员过来做业务，给我五个点，我没有带员工过来，我在公司没有获取提成。当时陈宇兴叫我出12万元，三个月后还给我24万元，当时买家具等是我付款的。我来回武汉四五次，我去过公司几次，因为怕陈宇兴跑掉。陈宇兴是一天来一次公司，有时候二天来一次。公司陈宇兴是经理，宁方霖是公司管理人员，熊仕灵和陈宇兴的哥哥拿5%的提成。本院认为，被告人韩民钦伙同他人违反国家金融管理法规，未经国家金融管理部门许可，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人韩民钦犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人韩民钦在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人韩民钦及其辩护人辩称其系初犯、从犯的观点，与本案的事实、证据和法律规定相符，本院予以采纳；但辩称其当庭认罪的观点，与本案的事实、证据和法律规定不相符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，之规定，判决如下：一、被告人韩民钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日至2021年11月16日；罚金限判决生效之日起三日内缴纳。）二、尚未退赔的款项责令被告人韩民钦及其同案犯继续退赔，并按照同等原则分别发还（集资参与人共124名，名单及未偿付本金数额详见武真道司鉴字【2017】第011号司法会计鉴定意见书中铭铎世纪非法吸收公众存款明细表-报案情况及未报案情况表中王金花明细）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邓 玮人民陪审员 袁 萍人民陪审员 毛赞红二〇一九年十二月二十六日法官助理刘艳艳书记员程志玲