四川省什邡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0682刑初169号 公诉机关什邡市人民检察院。 被告人吴奇,男。2004年6月14日因犯诈骗罪被什邡市人民法院判处罚金三千元。2018年11月8日因涉嫌非法利用信息网络罪被什邡市公安局依法刑事拘留，2018年12月14日经什邡市人民检察院依法批准逮捕，并由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。 指定辩护人刘翔,四川明炬（什邡）律师事务所律师。 被告人张鑫怡，女。2018年11月8日因涉嫌非法利用信息网络罪被什邡市公安局依法刑事拘留，2018年12月14日经什邡市人民检察院依法批准，并由什邡市公安局执行逮捕。现羁押于德阳市看守所。 指定辩护人隆俊，四川明炬（什邡）律师事务所律师。 什邡市人民检察院以什检刑检刑诉（2019）310号起诉书指控被告人吴奇、张鑫怡犯信用卡诈骗罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭进行了审理。什邡市人民检察院指派检察员周学锋、检察官助理李小娇出庭支持公诉，被告人吴奇、张鑫怡及其辩护人刘翔、隆俊均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 什邡市人民检察院指控： 2017年年底,被告人吴奇通过互联网购得“嗅探”设备，之后，被告人吴奇先后在什邡市物华西苑小区、什邡市“黑三角”出租房、什邡市竹园南路146号小区、什邡市蓥峰宾馆等地,利用“嗅探”设备以非法方法获取他人银行卡信息资料,并通过互联网使用,盗刷持卡人银行卡内资金。犯罪过程是：被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取持卡人电话号码后,通过“知乎”、“金数据”平台,向获取到的持卡人的电话号码发送验证码，以测试“嗅探”设备能否获取到该验证码，从而确定持卡人是否在“嗅探”设备探测范围内。随后被告人吴奇用持卡人手机号码+验证码的方式登录各网络平台或向持卡人手机号码转账的方式,获取持卡人姓名、公民身份号码、银行卡卡号。被告人吴奇将获取到的持卡人的银行卡绑定在网络平台上,盗刷持卡人银行卡内的资金。 被告人张鑫怡参与了部分犯罪，在参与部分犯罪中，被告人张鑫怡负责记录被告人吴奇利用“嗅探”设备获取到的持卡人信息以及发送验证码等活动。 一、被告人吴奇的犯罪事实 1.2018年1月18日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人符某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人符某银行卡内资金1000元。 2.2018年2月15日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人肖某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人肖某1银行卡内资金550元。 3.2018年2月19日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人龚某的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、苏宁等网络平台,盗刷持卡人龚某银行卡内的资金11400元。 4.2018年2月21日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某1的身份信息和银行卡卡号,通过银联、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人李某1银行卡内的资金29600元。 5.2018年2月21日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、和包支付等网络平台,盗刷持卡人陈某1银行卡内的资金12719元。 6.2018年3月3日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人马某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信等网络平台,盗刷持卡人马某银行卡内的资金4919元。 7.2018年3月15日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某2的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人陈某2银行卡内的资金7196元。 8.2018年3月26日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人张某1的身份信息和银行卡卡号,通过沃支付、微信、和包支付等网络平台,盗刷持卡人张某1银行卡内资金82618.79元。 9.2018年4月11日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、盛付通等网络平台,盗刷持卡人王某1银行卡内资金20615元。 10.2018年4月16日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人肖某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人肖某2银行卡内资金687元。 11.2018年4月18日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人沈某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、财付通、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人沈某1银行卡内资金18000元。 12.2018年5月6日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人廖某1的身份信息和银行卡卡号,通过盛付通、唯品会、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人廖某1银行卡内资金3189元。 13.2018年5月16日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人杨某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人杨某1银行卡内资金530元。 14.2018年5月24日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人付某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人付某银行卡内资金4871元。 15.2018年6月8日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人曹某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、苹果ID等网络平台,盗刷持卡人曹某银行卡内资金10386元。 16.2018年6月16日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人张某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人张某2银行卡内资金2922元。 17.2018年7月15日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人程某的身份信息和银行卡卡号,通过京东、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人程某银行卡内资金13642元。 18.2018年7月19日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人沈某2的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信等网络平台,盗刷持卡人沈某2银行卡内资金100元。 19.2018年9月21日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人赵某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人赵某银行卡内资金211元。 二、被告人吴奇、张鑫怡的犯罪事实 1.2018年4月19日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某2的身份信息和银行卡卡号,以持卡人王某2的名义在京东平台申请贷款12000元,该贷款金额转入持卡人王某2的银行卡后,再通过中移和包等网络平台,盗刷持卡人王某2银行卡内资金13061元。 2.2018年4月23日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人吴某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人吴某1银行卡内资金1778元。 3.2018年4月28日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人叶某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人叶某银行卡内资金1800元。 4.2018年4月29日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人邓某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人邓某1银行卡内资金5651元。 5.2018年5月3日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人何某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、京东、珍品网、唯品会等网络平台,盗刷持卡人何某银行卡内资金9498元。 6.2018年5月7日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人杨某2的身份信息和银行卡卡号,通过京东、盛付通等网络平台,盗刷持卡人杨某2银行卡内资金956元。 7.2018年5月12日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某3的身份信息和银行卡卡号,通过京东、盛付通等网络平台,盗刷持卡人王某3银行卡内资金4862元。 8.2018年5月16日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人郑某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人郑某银行卡内资金499元。 9.2018年5月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人黄某1的身份信息和银行卡卡号,通过京东等网络平台,盗刷持卡人黄某1银行卡内资金500元。 10.2018年5月27日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人姜某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人姜某银行卡内资金2950元。 11.2018年5月28日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某4的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人王某4银行卡内资金2000元。 12.2018年6月3日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人宋某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人宋某1银行卡内资金1610元。 13.2018年6月6日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人田某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人田某银行卡内资金598元。 14.2018年6月8日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人丁某的身份信息和银行卡卡号,通过京东、网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人丁某银行卡内资金4000元。 15.2018年6月14日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人杨某3的身份信息和银行卡卡号,通过京东、财付通等网络平台,盗刷持卡人杨某3银行卡内资金4093元。 16.2018年6月16日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人廖某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人廖某2银行卡内资金974元。 17.2018年6月19日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人黄某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、苹果ID等网络平台,盗刷持卡人黄某2银行卡内资金5132元。2018年10月1日至2日,通过网银快捷支付、云闪付等网络平台,盗刷持卡人黄某2银行卡内资金29992元。两次盗刷持卡人黄某2银行卡内资金合计35124元。 18.2018年6月20日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人雍某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人雍某银行卡内资金974元。 19.2018年6月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人蒋某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、苏宁等网络平台,盗刷持卡人蒋某银行卡内资金2456元。 20.2018年7月10日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人欧某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人欧某的名义在京东平台申请贷款9900元,该贷款金额转入持卡人欧某的银行卡后,再通过网银快捷支付、支付宝等网络平台,盗刷持卡人欧某银行卡内资金10224元。 21、2018年7月12日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人简某的身份信息和银行卡卡号,通过京东等网络平台,盗刷持卡人简某银行卡内资金1183元。2018年7月30日,通过财付通、微信等网络平台,盗刷持卡人简某银行卡内资金4029元。两次盗刷持卡人简某银行卡内资金合计5212元。 22.2018年7月14日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人宋某2的身份信息和银行卡卡号,通过京东网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人宋某2银行卡内资金8984元。 23.2018年7月16日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某3的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、支付宝等网络平台,盗刷持卡人陈某3银行卡内资金13154元。 24.2018年7月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人符某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信、QQ等网络平台,盗刷持卡人符某银行卡内资金13001元。 25.2018年7月25日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人周某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、QQ等网络平台,盗刷持卡人周某银行卡内资金3135元。 26.2018年7月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某4的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信等网络平台,盗刷持卡人陈某4银行卡内资金23410元。 27.2018年8月4日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人雷某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人雷某的名义在京东平台申请贷款1000元,该贷款金额转入持卡人雷某的银行卡后,再通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人雷某银行卡内资金1000元。 28.2018年8月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人乔某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、支付宝等网络平台,盗刷持卡人乔某银行卡内资金10700元。次日,以持卡人乔某的名义在国寿E宝平台申请贷款10620元,该贷款金额转入持卡人乔某的银行卡后,再通过财付通等网络平台,盗刷持卡人乔某银行卡内资金200元。两次盗刷持卡人乔某银行卡内资金合计10900元。 29.2018年9月8日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人樊某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人樊某的名义在国寿E宝平台申请贷款8493元,在京东平台申请贷款5579元,该二次贷款金额转入持卡人樊某银行卡后,再通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人樊某银行卡内资金合计14072元。 30.2018年9月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人邱某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信等网络平台,盗刷持卡人邱某银行卡内资金1285元。 31.2018年9月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人蒲某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、云闪付、QQ、微信等网络平台,盗刷持卡人蒲某银行卡内资金16097元。 32.2018年9月28日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信等网络平台,盗刷持卡人李某2银行卡内资金1000元。 33.2018年10月1日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人邓某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、支付宝等网络平台,盗刷持卡人邓某2银行卡内资金15092元。 34.2018年10月10日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人许某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人许某的名义在国寿E宝平台申请贷款5748元,该贷款金额转入持卡人许某的银行卡后,再通过网银快捷支付等网络平台,盗刷持卡人许某银行卡内资金5940元。 35.2018年10月12日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人张某3的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信、QQ等网络平台,盗刷持卡人张某3银行卡内资金3502元。 36.2018年10月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人吴某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信、京东等网络平台,盗刷持卡人吴某2银行卡内资金6206元。 37.2018年11月1日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某3的身份信息和银行卡卡号,以持卡人李某3的名义在京东平台申请贷款8000元,该贷款金额转入持卡人李某3的银行卡后,再通过网银快捷支付、财付通等网络平台,盗刷持卡人李某3银行卡内资金8417元。 38.2018年11月4日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某4的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、财付通、QQ、京东等网络平台,盗刷持卡人李某4银行卡内资金4500元。 39.2018年11月3日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人韩某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、苹果ID等网络平台,盗刷持卡人韩某银行卡内资金8226元。 被告人吴奇进行信用卡诈骗活动，数额491896.79元，被告人张鑫怡进行信用卡诈骗活动，数额266741元。 被告人吴奇、张鑫怡到案后，如实供述其罪行。 被告人吴奇、张鑫怡以非法方法获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴奇、张鑫怡虽不具有自首情节，但是如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。为支持其指控，公诉机关随案移送了本案证据材料，并当庭出示了相关证据，诉请本院对被告人吴奇、张鑫怡予以刑罚处罚。 庭审中，被告人吴奇、张鑫怡对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，但被告人张鑫怡提出其只是协助吴奇从事记录持卡人身份信息及发送验证码等活动，所起作用是次要、辅助性的。 被告人吴奇的辩护人提出以下辩护意见：一、对构成信用卡诈骗罪不持异议。二、量刑方面：被告人吴奇如实供述其罪行，且当庭认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚。 被告人张鑫怡的辩护人提出以下辩护意见：一、对构成信用卡诈骗罪不持异议。二、量刑方面：1.被告人张鑫怡所起作用是次要、辅助性的；2.被告人张鑫怡如实供述其罪行，且当庭认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明： 2017年年底,被告人吴奇通过互联网购得“嗅探”设备后在什邡市物华西苑小区、什邡市“黑三角”出租房、什邡市竹园南路146号小区、什邡市蓥峰宾馆等地,利用“嗅探”设备获取他人银行卡信息资料,并通过互联网使用,将持卡人银行卡内资金转走。具体操作为：被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取持卡人电话号码后,通过“知乎”、“金数据”平台,向该电话号码发送验证码。如果“嗅探”设备成功获取该验证码,就能确定持卡人在“嗅探”设备探测范围内。尔后，被告人吴奇采用持卡人手机号码＋验证码的方式登录各网络平台或采用向持卡人手机号码转账的方式,获取持卡人姓名、公民身份号码、银行卡卡号。被告人吴奇将获取到的持卡人的银行卡绑定在网络平台上,将持卡人银行卡内的资金转走后在游戏平台充值或者提现。 被告人张鑫怡明知被告人吴奇利用“嗅探”设备，转走他人银行卡资金，仍在被告人吴奇的安排下，从事记录“嗅探”设备获取到的持卡人信息及发送验证码的活动。 （一）被告人吴奇的犯罪事实 1.2018年1月18日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人符某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人符某银行卡内资金1000元转走。 2.2018年2月15日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人肖某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人肖某1银行卡内资金550元转走。 3.2018年2月19日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人龚某的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、苏宁等网络平台,将持卡人龚某银行卡内的资金11400元转走。 4.2018年2月21日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某1的身份信息和银行卡卡号,通过银联、网银快捷支付等网络平台,将持卡人李某1银行卡内的资金29600元转走。 5.2018年2月21日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、和包支付等网络平台,将持卡人陈某1银行卡内的资金12719元转走。 6.2018年3月3日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人马某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信等网络平台,将持卡人马某银行卡内的资金4919元转走。 7.2018年3月15日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某2的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、网银快捷支付等网络平台,将持卡人陈某2银行卡内的资金7196元转走。 8.2018年3月26日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人张某1的身份信息和银行卡卡号,通过沃支付、微信、和包支付等网络平台,将持卡人张某1银行卡内资金82618.79元转走。 9.2018年4月11日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、盛付通等网络平台,将持卡人王某1银行卡内资金20615元转走。 10.2018年4月16日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人肖某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人肖某2银行卡内资金687元转走。 11.2018年4月18日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人沈某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、财付通、网银快捷支付等网络平台,将持卡人沈某1银行卡内资金18000元转走。 12.2018年5月6日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人廖某1的身份信息和银行卡卡号,通过盛付通、唯品会、网银快捷支付等网络平台,将持卡人廖某1银行卡内资金3189元转走。 13.2018年5月16日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人杨某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人杨某1银行卡内资金530元转走。 14.2018年5月24日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人付某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人付某银行卡内资金4871元转走。 15.2018年6月8日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人曹某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、苹果ID等网络平台,将持卡人曹某银行卡内资金10386元转走。 16.2018年6月16日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人张某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人张某2银行卡内资金2922元转走。 17.2018年7月15日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人程某的身份信息和银行卡卡号,通过京东、网银快捷支付等网络平台,将持卡人程某银行卡内资金13642元转走。 18.2018年7月19日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人沈某2的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信等网络平台,将持卡人沈某2银行卡内资金100元转走。 19.2018年9月21日,被告人吴奇利用“嗅探”设备,获取到持卡人赵某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人赵某银行卡内资金211元转走。 （二）被告人吴奇、张鑫怡的犯罪事实 1.2018年4月19日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某2的身份信息和银行卡卡号,以持卡人王某2的名义在京东平台申请贷款12000元,该贷款金额转入持卡人王某2的银行卡后,再通过中移和包等网络平台,将持卡人王某2银行卡内资金13061元转走。 2.2018年4月23日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人吴某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人吴某1银行卡内资金1778元转走。 3.2018年4月28日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人叶某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人叶某银行卡内资金1800元转走。 4.2018年4月29日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人邓某1的身份信息和银行卡卡号,通过支付宝、网银快捷支付等网络平台,将持卡人邓某1银行卡内资金5651元转走。 5.2018年5月3日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人何某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、京东、珍品网、唯品会等网络平台,将持卡人何某银行卡内资金9498元转走。 6.2018年5月7日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人杨某2的身份信息和银行卡卡号,通过京东、盛付通等网络平台,将持卡人杨某2银行卡内资金956元转走。 7.2018年5月12日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某3的身份信息和银行卡卡号,通过京东、盛付通等网络平台,将持卡人王某3银行卡内资金4862元转走。 8.2018年5月16日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人郑某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人郑某银行卡内资金499元转走。 9.2018年5月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人黄某1的身份信息和银行卡卡号,通过京东等网络平台,将持卡人黄某1银行卡内资金500元转走。 10.2018年5月27日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人姜某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人姜某银行卡内资金2950元转走。 11.2018年5月28日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人王某4的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人王某4银行卡内资金2000元转走。 12.2018年6月3日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人宋某1的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人宋某1银行卡内资金1610元转走。 13.2018年6月6日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人田某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人田某银行卡内资金598元转走。 14.2018年6月8日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人丁某的身份信息和银行卡卡号,通过京东、网银快捷支付等网络平台,将持卡人丁某银行卡内资金4000元转走。 15.2018年6月14日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人杨某3的身份信息和银行卡卡号,通过京东、财付通等网络平台,将持卡人杨某3银行卡内资金4093元转走。 16.2018年6月16日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人廖某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人廖某2银行卡内资金974元转走。 17.2018年6月19日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人黄某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、苹果ID等网络平台,盗刷持卡人黄某2银行卡内资金5132元。2018年10月1日至2日,通过网银快捷支付、云闪付等网络平台,盗刷持卡人黄某2银行卡内资金29992元。两次将持卡人黄某2银行卡内资金合计35124元转走。 18.2018年6月20日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人雍某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人雍某银行卡内资金974元转走。 19.2018年6月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人蒋某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、苏宁等网络平台,将持卡人蒋某银行卡内资金2456元转走。 20.2018年7月10日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人欧某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人欧某的名义在京东平台申请贷款9900元,该贷款金额转入持卡人欧某的银行卡后,再通过网银快捷支付、支付宝等网络平台,将持卡人欧某银行卡内资金10224元转走。 21.018年7月12日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人简某的身份信息和银行卡卡号,通过京东等网络平台,盗刷持卡人简某银行卡内资金1183元。2018年7月30日,通过财付通、微信等网络平台,盗刷持卡人简某银行卡内资金4029元。两次将持卡人简某银行卡内资金合计5212元转走。 22.2018年7月14日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人宋某2的身份信息和银行卡卡号,通过京东网银快捷支付等网络平台,将持卡人宋某2银行卡内资金8984元转走。 23.2018年7月16日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某3的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、支付宝等网络平台,将持卡人陈某3银行卡内资金13154元转走。 24.2018年7月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人符某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信、QQ等网络平台,将持卡人符某银行卡内资金13001元转走。 25.2018年7月25日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人周某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、QQ等网络平台,将持卡人周某银行卡内资金3135元转走。 26.2018年7月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人陈某4的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信等网络平台,将持卡人陈某4银行卡内资金23410元转走。 27.2018年8月4日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人雷某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人雷某的名义在京东平台申请贷款1000元,该贷款金额转入持卡人雷某的银行卡后,再通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人雷某银行卡内资金1000元转走。 28.2018年8月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人乔某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、支付宝等网络平台,盗刷持卡人乔某银行卡内资金10700元。次日,以持卡人乔某的名义在国寿E宝平台申请贷款10620元,该贷款金额转入持卡人乔某的银行卡后,再通过财付通等网络平台,盗刷持卡人乔某银行卡内资金200元。两次将持卡人乔某银行卡内资金合计10900元转走。 29.2018年9月8日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人樊某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人樊某的名义在国寿E宝平台申请贷款8493元,在京东平台申请贷款5579元,该二次贷款金额转入持卡人樊某银行卡后,再通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人樊某银行卡内资金合计14072元转走。 30.2018年9月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人邱某的身份信息和银行卡卡号,通过财付通、微信等网络平台,将持卡人邱某银行卡内资金1285元转走。 31.2018年9月26日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人蒲某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、云闪付、QQ、微信等网络平台,将持卡人蒲某银行卡内资金16097元转走。 32.2018年9月28日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信等网络平台,将持卡人李某2银行卡内资金1000元转走。 33.2018年10月1日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人邓某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、支付宝等网络平台,将持卡人邓某2银行卡内资金15092元转走。 34.2018年10月10日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人许某的身份信息和银行卡卡号,以持卡人许某的名义在国寿E宝平台申请贷款5748元,该贷款金额转入持卡人许某的银行卡后,再通过网银快捷支付等网络平台,将持卡人许某银行卡内资金5940元转走。 35.2018年10月12日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人张某3的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信、QQ等网络平台,将持卡人张某3银行卡内资金3502元转走。 36.2018年10月21日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人吴某2的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、微信、京东等网络平台,将持卡人吴某2银行卡内资金6206元转走。 37.2018年11月1日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某3的身份信息和银行卡卡号,以持卡人李某3的名义在京东平台申请贷款8000元,该贷款金额转入持卡人李某3的银行卡后,再通过网银快捷支付、财付通等网络平台,将持卡人李某3银行卡内资金8417元转走。 38.2018年11月4日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人李某4的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、财付通、QQ、京东等网络平台,将持卡人李某4银行卡内资金4500元转走。 39、2018年11月3日,被告人吴奇、张鑫怡利用“嗅探”设备,获取到持卡人韩某的身份信息和银行卡卡号,通过网银快捷支付、苹果ID等网络平台,将持卡人韩某银行卡内资金8226元转走。 被告人吴奇进行信用卡诈骗活动，数额为491896.79元。被告人张鑫怡进行信用卡诈骗活动，数额为266741元。 2018年11月7日，被告人吴奇、张鑫怡被抓获归案，归案后如实供述其罪行。 另查明，2004年6月14日，被告人吴奇因犯诈骗罪被什邡市人民法院判处罚金三千元。 认定上述事实的主要证据有：报案材料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、证人证言、被告人供述、银行流水、书证、物证等证据，经庭审质证和本院审查，能够作为本案认定案件事实的依据。 本院认为，被告人吴奇、张鑫怡窃取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理秩序，危害了社会，触犯了刑律，已构成信用卡诈骗罪，应当予以刑罚处罚。什邡市人民检察院的指控，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。被告人吴奇、张鑫怡的辩护人发表的辩护意见与本案查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。被告人张鑫怡在共同犯罪中仅从事记录持卡人身份信息及发送验证码等辅助性工作，依法应认定为从犯，可对其从轻或者减轻处罚。被告人吴奇有犯罪前科，可酌情从重处罚。被告人吴奇、张鑫怡虽不具有自首情节，但归案后如实供述其罪行，且当庭认罪悔罪，可依法从轻处罚。扣押在案的登记本、记录单作为证据予以保存。综合被告人吴奇、张鑫怡犯罪的事实、情节、性质、社会危害程度，本院决定对被告人张鑫怡减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第三项之规定，经本院审判委员决定，判决如下： 一、被告人吴奇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金十万元； 二、被告人张鑫怡犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年又八个月，并处罚金五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人吴奇的刑期自2018年11月8日起至2027年11月7日止，被告人张鑫怡的刑期自2018年11月8日起至2022年7月7日止；所判罚金、责令退赔于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。） 三、扣押在案的黑色华硕笔记本电脑一台、台式电脑一体机一台、信号发射器两台、手机七部、U盾三个、U盘一个、银行卡十张、电话卡四张等物品予以没收； 四、责令被告人吴奇退赔符某一千元、肖某1五百五十元、龚某一万一千四百元、李某1二万九千六百元、陈某1一万二千七百一十九元、马某四千九百一十九元、陈某2七千一百九十六元、张某1八万二千六百一十八元七角九分、王某1二万零六百一十五元、肖某2六百八十七元、沈某1一万八千元、廖某1三千一百八十九元、杨某1五百三十元、付某四千八百七十一元、曹某一万零三百八十六元、张某2二千九百二十二元、程某一万三千六百四十二元、沈某2一百元、赵某二百一十一元；责令被告人吴奇和张鑫怡共同退赔王某2一万三千零六十一元、吴某1一千七百七十八元、叶某一千八百元、邓某1五千六百五十一元、何某九千四百九十八元、杨某2九百五十六元、王某3四千八百六十二元、郑某四百九十九元、黄某1五百元、姜某二千九百五十元、王某4二千元、宋某1一千六百一十元、田某五百九十八元、丁某四千元、杨某3四千零九十三元、廖某2九百七十四元、黄某2三万五千一百二十四元、雍某九百七十四元、蒋某二千四百五十六元、欧某一万零二百二十四元、简某五千二百一十二元、宋某2八千九百八十四元、陈某3一万三千一百五十四元、符某一万三千零一元、周某三千一百三十五元、陈某4二万三千四百一十元、雷某一千元、乔某一万零九百元、樊某一万四千零七十二元、邱某一千二百八十五元、蒲某一万六千零九十七元、李某2一千元、邓某2一万五千零九十二元、许某五千九百四十元、张某3三千五百零二元、吴某2六千二百零六元、李某3八千四百一十七元、李某4四千五百元、韩某八千二百二十六元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向德阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘 红 人民陪审员  袁福勇 人民陪审员  孙昌平 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  辛利娟 附：本案适用的法条及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。