福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初702号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王秋平，男，1991年11月21日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省龙岩市长汀县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年7月12日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人唐鑫伟、王虹君，福建安凯律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检诉刑诉[2019]486号起诉书、晋检诉刑追诉[2019]10号追加起诉决定书指控被告人王秋平犯诈骗罪，于2019年3月18日向本院提起公诉、于2019年6月12日向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员郭鸿森出庭支持公诉，被告人王秋平及其辩护人王虹君到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2018年3月底以来，被告人王秋平为同伙提供信用卡用于接收诈骗款项并持卡取款12次，数额共计人民币（币种下同）83056.01元，其中被告人王秋平的家属已代为退赔一名为张某1的被害人被骗款项9756元并取得谅解。2018年6月6日，公安机关在福建省龙岩市新罗区抓获被告人王秋平，并从被告人处扣押9张信用卡及5000元。为证明上述事实，公诉机关提供的证据有物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等。公诉机关认为被告人王秋平的行为已经构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条的规定，对被告人王秋平定罪量刑。 被告人王秋平在庭审中对指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人对指控的罪名没有异议，但对事实及量刑部分提出如下辩护意见：1.被害人方某述称被骗3000元，证据不足，不应计入犯罪数额；2.被害人严某、魏某、李某被骗数额中未转入被告人王秋平持有的银行卡的数额不应计入犯罪数额；3.被告人在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯；4.被告人归案后如实供述自己的罪行；5.被告人部分退赃且获得部分被害人谅解；6.被告人认罪、悔罪，且系初犯、偶犯，愿意预缴罚金；建议从轻或减轻处罚。 经审理查明，2018年3月底以来，被告人王秋平明知他人在实施诈骗而为诈骗人员提供信用卡用于接收诈骗所得款项并持卡取款。其中，可查明涉案信用卡六张，分别为户名为赵某的中国农业银行信用卡（尾号9871）、户名为魏某的中国民生银行信用卡（尾号8360）、户名为吴某的中信银行信用卡（尾号6528）、户名为韩某的招商银行信用卡（尾号8887）、户名为韩某的中国光大银行信用卡（尾号4125）、户名为牛某的中国农业银行信用卡（尾号3970）。被告人王秋平具体参与的犯罪事实如下： 1.2018年5月7日22时许，被害人张某1在晋江市内，被人以“网上办理贷款”为由，诈骗走9756元，其中3000元汇入户名为赵某的中国农业银行信用卡（尾号9871）。案发后，被告人王秋平的家属代其赔偿给被害人张某19756元，并取得被害人张某1的谅解。 2.2018年5月7日，被害人方某在浙江省永康市被人以上述同一方式诈骗走3000元，款项汇入户名为赵某的中国农业银行信用卡（尾号9871）。 3.2018年5月16日，被害人董某在浙江省玉环市被人以上述同一方式诈骗走3966.66元，其中3366.66元汇入户名为魏某的中国民生银行信用卡（尾号8360）。 4.2018年5月17日，被害人邱某在四川省成都市龙泉驿区被人以上述同一方式诈骗走2700元，款项汇入户名为赵某的中国农业银行信用卡（尾号9871）。 5.2018年5月18日，被害人李某在河南省禹州市被人以上述同一方式诈骗走11200元，其中1600元汇入户名为赵某的中国农业银行信用卡（尾号9871）。 6.2018年5月30日，被害人张某2在浙江省桐乡市被人以上述同一方式诈骗走4800元，款项汇入户名为吴某的中信银行信用卡（尾号6528）。 7.2018年5月30日，被害人严某在云南省宜良县被人以上述同一方式诈骗走3600元，其中3000元汇入户名为韩某的招商银行信用卡（尾号8887）。 8.2018年6月1日，被害人赵某在云南省嵩明县被人以上述同一方式诈骗走10533.35元，其中1200元汇入户名为吴某的中信银行信用卡（尾号6528）、9333.35元汇入户名为魏某的中国民生银行信用卡（尾号8360）。 9.2018年6月2日、3日，被害人张某3在云南省昆明市被人以上述同一方式诈骗3600元，其中3000元汇入户名为赵某的中国农业银行信用卡（尾号9871）。 10.2019年6月3日，被害人张某4在浙江省瑞安市被人以上述同一方式诈骗走3400元，其中2600元汇入户名为牛某的中国农业银行信用卡（尾号3970）。 11.2018年6月3日，被害人魏某在黑龙江省兰西县被人以上述同一方式诈骗走22400元，其中5000元汇入户名为韩某的招商银行信用卡（尾号8887）。 12.2018年6月4日，被害人殷某在江苏省太仓市被人以上述同一方式诈骗走4100元，款项汇入户名为韩某的光大银行信用卡（尾号4125）。 综上，上述12起诈骗犯罪中，被告人王秋平共计伙同他人骗得款项共计83056.01元，其中共计43700.01元的被骗款项汇入被告人王秋平提供的信用卡。2018年6月6日，公安机关在福建省龙岩市新罗区抓获被告人王秋平，并从被告人处扣押上述魏某、赵某、吴某、牛某、韩某名下涉案信用卡、现金5000元、作案工具ｉＰｈｏｎｅ6手机一部、黑色口罩一个。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.调取证据通知书、银行监控视频及截图、现场辨认笔录及取款现场指认照片，证实被告人王秋平实施涉案取款行为的情况。 2.户籍信息，证实被告人王秋平的身份情况。 3.扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押物品照片、财物入库清单，证实本案涉案物品扣押情况。 4.协助查询财产通知书、银行交易明细，证实涉案用于取款的信用卡账户开户信息及各张卡收到涉案款项的信息。 5.抓获破案经过说明，证实本案的破获经过及被告人王秋平的归案经过。 6.证人王某（王秋平之父）的证言、收条、谅解书，证实其代被告人王秋平赔偿给被害人张某19756元，后被害人张某1对被告人王秋平表示谅解。 7.被害人方某的陈述、微信聊天记录，证实其于2018年5月7日接到推销贷款的诈骗电话，并通过微信添加了“业务员陈芳”，后其根据“陈芳”的指示进行信息填写，并将3000元的“资料包装费”汇入赵某名下银行账户（尾号9871），之后“陈芳”还要让其交解除风控的11333.34元，其才发现被骗，并报警。 8.被害人邱某、李某、张某2、张某3、张某4、董某、严某、赵某、魏某、殷某的陈述、微信聊天记录、手机银行交易截图，证实各自被骗事实及被骗款项去向。 9.被害人张某1的陈述，证实其被骗过程及被告人王秋平家属已代为赔偿其经济损失9756元，后其对被告人王秋平表示谅解。 10.被告人王秋平的供述和辩解，证实：其与诈骗犯罪的上线人员系在喝酒的时候认识并建立合作关系。其主要负责取款环节，即由其提供银行卡号、户名给诈骗犯罪上线人员，上线人员骗取的款项会进入其提供的账户，后其每天自行打电话查询款并将当日可取款项取出，待上线结完账并主动与其联系好碰面时间地点后，其便将取出的款项交给对方，从中获取8%的抽成。其提供给诈骗犯罪人员的银行卡系于2018年4月底开始陆续购入，共计九张，均已被扣押。 上述证据，均经法庭举证、质证，被告人王秋平亦无异议，本院予以确认。 辩护人关于被害人方某所称被骗3000元证据不足，不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，结合被害人方某的陈述、微信聊天记录及赵某中国农业银行账户（尾号9871）交易流水信息，可以证实被害人方某在受骗过程中按照“网上办理贷款”的“客服”的指示将“6个点包装服务费”（3000元）汇入赵某前述账户的事实，故对辩护人相关辩护意见，不予采纳。 辩护人关于未汇入被告人王秋平提供的信用卡的款项不应计入犯罪数额的辩护意见，经查，被告人明知他人在实施诈骗犯罪的情况下，仍与诈骗人员合作，为诈骗犯罪人员提供银行卡账户以接收诈骗所得款项并负责取款环节，故可认定被告人系诈骗犯罪共犯，对涉案可查明的被害人被骗款项均应计入被告人的犯罪数额，因此，对相关辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人王秋平明知他人在实施电信诈骗行为，仍为他人提供银行卡账户以接收诈骗所得款项并持卡取款，数额巨大，其行为构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王秋平归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；其伙同他人多次实施电信诈骗，予以酌情从重处罚；其已赔偿被害人张某1全部经济损失并获得谅解，予以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人系从犯的辩护意见，缺乏事实依据，不予采纳。辩护人关于被告人具有坦白、部分退赔及获得部分被害人谅解等从宽处罚情节的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王秋平犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月6日起至2022年6月5日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、晋江市公安局从被告人王秋平处扣押的款项人民币5000元，分别发还给被害人李某人民币1000元、赵某人民币1000元、魏某人民币3000元。 三、责令被告人王秋平退赔被害人如下：方某人民币3000元、董某人民币3966.66元、邱某人民币2700元、李某人民币10200元、张某2人民币4800元、严某人民币3600元、赵某人民币9533.35元、张某3人民币3600元、张某4人民币3400元、魏某人民币19400元、殷某人民币4100元。 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具iPhone6手机一部，由扣押机关依法予以没收，上缴国库；暂扣于晋江市公安局的作案工具黑色口罩一个，由扣押机关依法予以没收并销毁。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  阳 超 人民陪审员  杨培鑫 二〇一九年十二月九日 法官助理吴水龙 书记员林承享 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 －2－ －3－