辽宁省黑山县人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0726刑初166号公诉机关辽宁省黑山县人民检察院。被告人姚键，男，汉族，1988年11月17日出生于辽宁省黑山县，初中文化，无业，捕前住黑山县。因本案于2019年1月21日被黑山县公安局刑事拘留，同年1月29日被执行逮捕。现羁押于黑山县看守所。辩护人夏桂君，辽宁智源律师事务所律师。辽宁省黑山县人民检察院以黑检公诉刑诉（2019）118号起诉书指控被告人姚键犯诈骗罪，于2019年6月4日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辽宁省黑山县人民检察院指派检察员赵福利、助理检察员韩阳出庭支持公诉，被告人姚键、辩护人夏桂君及被害人赵某、张某1到庭参加诉讼，本案现已审理终结。辽宁省黑山县人民检察院指控，2017年12月至2018年4月，被告人姚键为偿还他人债务，遂以其名下的牌号为辽Ｇ×××××号黑色迈腾轿车为抵押向赵某借款人民币10万元、向张某1借款人民币11万元、向刘某1借款人民币2万元。在向被害人借款时，姚键隐瞒了该车辆已抵押给银行的事实，并将在网上制作的假机动车登记证书交给被害人。骗得钱款后，姚键将钱款用于偿还他人债务。借款到期后，姚键偿还张某14万元钱，其余19万欠款至今未还。公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了相应的证人证言、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人姚键构成诈骗罪，且数额巨大，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对其惩处。被告人姚键对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，表示自愿认罪。其辩护人辩称，对于张某1这笔借款，因姚键是担保人，故姚键不能承担刑事责任。对于赵某这笔借款，是他人欠赵某的钱，2018年3月15日姚键替别人还利息的时候，赵某让把这笔钱转到姚键的名下，不符合诈骗罪的构成，另外姚键一直还款，没有非法占有的目的。对于刘某1借款，姚键向刘某1借过几次钱，中途偿还过，虽然做了买卖合同，假绿本到底出自谁手，虽然有证人证明，但证人和被害人有利害关系，姚键构成诈骗罪不妥。经本院审理查明，2017年12月12日，被告人姚键经刘某2介绍向被害人刘某1借款，借款当时，姚键隐瞒了其所有的辽Ｇ×××××车辆在银行抵押的事实，将伪造的该车机动车登记证书抵押给刘某1，借得人民币2万元，借款当日二人签订买卖车辆协议，约定还款时间为2018年1月12日，借款到期后，姚键未偿还借款；2018年2、3月份，刘某2误以为姚键已将刘某1欠款还清，在姚键要求下继续帮助姚键联系借款，姚键再次隐瞒辽Ｇ×××××轿车在银行抵押的事实，以伪造的该车机动车登记证书抵押给赵某，与赵某签订借款合同及车辆买卖合同，当日，赵某收取姚键偿还之前其他借款的同时，收取该笔借款利息人民币1万元，赵某付给姚键人民币10万元。姚键从二人骗取借款后，将借款偿还他人债务。2019年1月21日8时30分，姚键在黑山县文华苑小区内被民警抓获。在本案审理期间，被告人姚键家属偿还赵某人民币10万元、偿还张某1人民币1.5万元、偿还刘某1人民币2万元，赵某、张某1、刘某1对姚键的行为表示谅解，不再追究姚键的刑事责任。上述事实，有下列由公诉机关、被告人辩护人提供的证据证明：1.受案登记表、案件来源、抓捕经过证明，该案系赵某报案，2019年1月21日8时30分姚键在黑山文华苑小区内被抓获。2.赵某车辆买卖合同、收据复印件、借款合同，机动车登记证书证明，姚键自赵某处借款10万元，担保人为刘某2，以及同时签订的车辆买卖协议，姚键抵押给赵某的机动车登记证书。3.张某1车辆转让协议、机动车登记证书证明，2017年12月20日姚键将辽Ｇ×××××号轿车以11万元价格转让给张某1，及抵押给张某1的机动车登记证书。4.刘某1车辆转让协议、借据、车辆登记证书证明，2017年12月11日由张某2、刘某2担保自刘某1手借款2万元，同时签订车辆买卖协议，将辽Ｇ×××××号轿车卖给刘某1，同时向刘某1抵押了该车的机动车登记证书。5.抵押贷款合同、机动车登记证书复印件、该车欠银行本金及利息总计等银行出具材料证明，姚键所有的辽Ｇ×××××车辆登记证书自2016年3月9日至2019年12月11日在中国银行抵押，抵押时借款14万元，现尚欠银行本息86112.02元。6.赵某、张某1、刘某1三人出具的收条、谅解书证明，被告人家属已经偿还赵某10万元，偿还张某11.5万元，偿还刘某12万元，姚某行为已经得到三人谅解。7.黑山县人民法院民事调解书证明，本案中指控姚键自张某1处借款已经通过民事诉讼下发调解书。8.证人刘某2证言证明，我和赵某、刘某1、姚键都是朋友关系。2017年12月的一天，姚键给我打电话称资金周转不开让我帮他联系人借款，于是我联系刘某1，刘某1称必须有东西做抵押和担保人才能借款给姚键，姚键同意了。我陪着姚键一起找刘某1，姚键拿出他开的车牌号码为辽Ｇ×××××轿车的大绿本（机动车登记证书）作为借款抵押物，并且让我做担保人，我当时也同意了，接着姚键和刘某1签订了车辆买卖协议，我在担保人处签字了，刘某1借给姚键2万元。2018年4月份，姚键称借钱周转再一次找到我，我问姚键之前欠刘某1的钱还清没有，姚键称早还完了，车手续（机动车登记证书）都已经拿回来了，接着我帮姚键联系的赵某，说明了姚键想用钱，并且愿意用姚键车牌号为辽Ｇ×××××车的大绿本做抵押，赵某也同意了，后来我和姚键找到赵某，姚键拿出一本车牌号为辽Ｇ×××××的大绿本（机动车登记证书），接着赵某和姚键也签订了借款合同和车辆买卖合同，我还是作为担保人在合同上签字。然后赵某给姚键拿出10万元。2018年5月份，赵某给我打过电话说姚键一直没有还钱，让我帮联系姚键，直到现在姚键欠赵某的钱一直没还。9.证人李某证言称，我和张某1、姚键都是朋友关系。2018年12月20日9点多，姚键给我打电话称他想借11万元，但是我没有，于是我帮姚键联系了张某1，并和张某1说明了姚键想借钱的事，张某1答应了。当天中午，我和姚键一起到芳山镇找的张某1，我们三人一起吃饭时姚键和张某1商定借款细节，姚键用他驾驶辽Ｇ×××××的黑色迈腾轿车作为抵押向张某1借款11万元，双方口头协议15日将钱款还清，如还不清欠款，就用姚键的黑色迈腾轿车折抵欠款，当时他们还签订了车辆买卖协议，当场姚键拿出一本车牌号为辽Ｇ×××××的机动车登记证书交给张某1，姚键和张某1说车再借他开几天，当时张某1也同意了，饭后张某1去银行取了11万元现金交给姚键，之后我和姚键就拿钱回黑山了。10.证人王某证言称，姚键向张某1借钱的事我知道，我记得是在2017年12月份前后，当时我在邮政储蓄银行上班，姚键给我打电话，说他在向张某1借钱的时候张某1说找个上班的人担保，因为我和姚键关系不错，就去芳山镇找姚键了。当时李某等人也在，吃饭时说到最后就是我借钱姚键担保，当时人多，碍于面子，就同意了，我就给张某1写个欠条，姚键做的担保，写完欠条后我就走了，我一分钱也没得着，也没用。后来姚键这钱没还上，张某1找过我，我还替姚键还给张某12万元钱。我在场时没看到姚键用什么做抵押。11.被害人刘某1的陈述称，2017年12月初的时候，姚键通过刘某2联系上我借钱给姚键，说大约一个月还款。我说到时候还不上钱姚键就把他的大众牌轿车给我，当时姚键就把他的大众辽Ｇ×××××的机动车登记表抵押给我，并且与我签订了买卖车辆协议，我就和姚键签订了借条并把2万当场交给姚键，过了一段时间，我朋友跟我说姚键后来又与赵某和张某1用他的大众牌辽Ｇ×××××的机动车登记证书以抵押物的形式抵押给赵某和张某1，并分别给赵某和张某1一人一本辽Ｇ×××××的机动车登记证书，我就知道自己被姚键骗了。12.被害人张某1陈述称，2017年12月20日月，姚键通过朋友李某联系我，说他着急用钱，当时我说可以借钱给姚键，但是要把一些东西抵押给我，于是姚键当场就把他的大众牌轿车辽Ｇ×××××的机动车登记证书抵押给我，并在事后我们签署了汽车转让协议。我是在芳山镇一个饭店内在李某见证下给的姚键11万现金。补侦卷中，其称，姚键借钱当时说做买卖缺钱就用半个月，我跟他说不能直接借给他，我要把钱借给公务员，就这样，姚键把王某找来了，给我写的借条，借条上借款人是王某，姚键是担保人，实际上钱是借给姚键的，后来这钱到期了，我就找姚键要钱去，当时姚键跟我说，把他那辆车抵押给我，给我写了车辆的买卖协议，并把车的大绿本给我了，他还说过两天把他那辆车也给我开过来。但是后来一直没有给我开过来。姚键借钱之后，姚某还给我2万，王某替姚键还给我2万元，他俩一共还我4万元。13.被害人赵某的陈述称，2018年4月1日姚键向我借钱，当时我说必须有抵押物，于是姚键说把他的大众牌轿车辽Ｇ×××××作为抵押物，他还说把这车的机动车登记证书给我，我和姚键签订了借款合同和车辆买卖合同，我就借给姚键10万元钱。借款到期后姚键一直搪塞我，之后我才知道姚键又以车辆抵押的形式把他的大众牌轿车辽Ｇ×××××抵押给了张某1、刘某1。我认为我被骗了。借款当时在现场的还有刘某2，他看到整个借款过程。14.被告人姚键的供述与辩解称，我没有骗别人，不知道自己为啥被抓。我在2018年2、3月份分别从赵某借了15万元，张某1借了10万元，刘某1借了5万元钱。向赵某借钱时有刘某2在场，我和刘某2去店里的，刚开始时候借的是10万，讲好的是月息1毛，每月1号结息，当时我给赵某写了一份车辆买卖协议，意思是如果钱还不上就用我这车抵账。写完协议后赵某把10万元钱给了我。我向张某110万元钱的时候，和张某1写了一份车辆买卖协议，我在网上做的假的大绿本抵押给张某1了，就是我名下的黑色大众迈腾轿车，车牌号辽Ｇ×××××，我向张某1借钱是到芳山镇找的张某1，在芳山镇农行，张某1取完钱就把钱给我了。我向刘某1借钱是分四次借的，一次2万和3次1万，也是通过刘某2向刘某1借的，另外写一份店面转租协议。我名下的这个大众迈腾车2016年3月全款买的，之后抵押给银行办理了一张10万元信用卡。庭审中其辩解称，2018年4月1日向赵某借款日期是2018年3月15日，当时写到4月1日，已经提前支付一个月利息1万元。第二次庭审表示对公诉机关指控事实和罪名无异议，自愿认罪。上述证据，均经庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人姚键以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。黑山县人民检察院指控被告人姚键骗取赵某、刘某1的犯罪事实清楚，证据确实、充分，但指控诈骗罪罪名不当，因本案被告人在骗取被害人借款时签订了书面借款合同或书面约定还款时间，另外又签订车辆买卖合同，应属在签订、履行合同过程中发生的诈骗行为，应按合同诈骗罪追究其刑事责任。对于辩护人所提赵某这笔借款是他人欠赵某的钱，2018年3月15日姚键替别人还利息的时候，赵某让把这笔钱转到姚键的名下，不构成诈骗罪辩护意见，因与本院查明事实不符，本院不予支持。对于诈骗赵某钱款数额的认定，应结合庭审中被告人姚键及被害人赵某笔录予以认定，被告人姚键于2018年2、3月自赵某处借款10万元时，于当日付给赵某的1万元利息应从本金中予以扣除，故应认定诈骗赵某的钱款金额为9万元；对于辩护人提出张某1这笔借款，姚键是担保人，不承担刑事责任的辩护意见，经查，结合被告人供述及补侦卷中张某1笔录，被告人姚键自张某1处借款11万元，以王某名义借款，姚键为担保人，张某1借款行为的发生是基于其对王某这个公职人员信任从而向姚键发放借款，尽管日后在催款过程姚某提供虚假的车辆登记证书，使张某1对姚键还款能力产生错误的认识，但该行为与张某1处分财产的行为之间无因果关系，故姚键自张某1处借款不应该认定姚键具有诈骗行为；对于辩护人提出姚键向刘某1多次借款，中途偿还过，假绿本一事虽然有证人证明，但证人和被害人有利害关系，姚键不构成诈骗罪的辩护意见，经查，在案多份证据证明姚键向刘某1、赵某借款时提供了虚假的车辆登记证书，使被害人产生错误的认识后付给姚键借款，故辩护人的辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人姚键在庭审中自愿认罪、悔罪，其家属积极赔偿了被害人的经济损失，取得了被害人的谅解，酌情对其从轻处罚。被告人的违法所得予以追缴。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人姚键犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年。并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2019年1月21日起至2020年1月21日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）二、责令被告人姚键退还被害人赵某违法所得人民币九万元，退还被害人刘某1违法所得人民币二万元。（均已退还）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 伟人民陪审员 代 华人民陪审员 张亚芝二〇一九年十二月二十五日书 记 员 杨飞龙