河南省宝丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0421刑初402号公诉机关河南省宝丰县人民检察院。被告人孙晓明，男，1993年4月28日出生，汉族，初中文化，无业，住山东省平度市。因犯抢劫罪于2011年8月26日被平度市人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年；因犯保险诈骗罪于2017年11月13日被潍坊市寒亭区人民法院判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年；因涉嫌犯侵犯公民信息罪于2019年3月2日被济南铁路公安处临沂东站派出所民警抓获并临时羁押于临沂市看守所，同年3月4日被宝丰县公安局刑事拘留，同年4月3日被执行逮捕。辩护人王耀光，河南武兴律师事务所律师。河南省宝丰县人民检察以宝检三部刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人孙晓明犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员张杰、张向前出庭支持公诉，被告人孙晓明及其辩护人王耀光均到庭参加诉讼。现已审理终结。宝丰县人民检察院指控，自2018年12月份以来，被告人孙晓明在明知他人收购银行卡、身份证等信息用于违法犯罪的情况下从刘某（已捕）等人处以每套800元不等的价格大量收购成套的银行卡后卖给上线犯罪嫌疑人。同时被告人孙晓明在明知是违法犯罪的情况下为谋取个人利益，负责为该犯罪集团收购来的银行卡进行审验工作，每套审验孙晓明提成30-50元，经孙晓明等人审验合格后再卖给“上线”被告人用于违法犯罪活动。目前查证被告人孙晓明出售给李某260套银行卡，出售给李某160套银行卡，共计买卖银行卡134套，非法获利10750元左右。公诉机关依据相关证据认为，被告人孙晓明收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定处罚。被告人孙晓明对公诉机关指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名及获利没有异议，对指控的银行卡数量有异议，辩称卖给李某26张，李某1不到40张，出售给李某2或李某1的银行卡数量应减去收买刘某的卡。辩护人对公诉机关指控被告人孙晓明犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名无异议，提出被告人主观恶性不大；被告人孙晓明是在接到平度公安局电话及短信通知要求配合调查，孙晓明乘火车回家时在火车站被抓，应认定为主动投案，建议对其从轻处罚。经审理查明，2018年12月以来，被告人孙晓明在明知李某2、李某1等人贩卖个人银行套卡（包含银行卡、U盾、身份证、手机卡）用于违法犯罪的情况下，从刘某（另案处理）等人处收购银行套卡后，再以高价非法提供给李某2、李某1各60套银行套卡（其中含孙晓明自己的6套银行套卡），并帮助对收购的银行套卡进行审验，共从中获利14150元，其中从刘某处收购20套银行套卡。另查明，2019年3月2日济南铁路公安处临沂东站派出所民警在为乘客办理临时身份证明时将孙晓明查获。宝丰县公安局扣押孙晓明黑色华为牌手机一部。孙晓明犯因涉嫌保险诈骗罪于2017年1月21日被廊坊市公安局寒亭分局刑事拘留，同年2月27日被执行逮捕，于2017年11月16日被释放。2017年11月13日山东省潍坊市寒亭区人民法院作出（2017）鲁0703刑初188号刑事判决书，以被告人孙晓明犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币80000元。孙晓明的缓刑考验期限自2017年11月28日起至2020年11月27日止，罚金已缴纳。上述事实，有以下证据证实：1.户籍证明、前科证明、刑事判决书、情况说明，证实被告人的基本身份及之前被判处刑罚及缓刑执行情况。2.受案登记表、立案决定书，证实本案公安机关受理立案情况。3.微信聊天、支付账单截图照片复印件，证实被告人孙晓明与葛某、刘某的聊天内容及微信支付情况。4.临时寄押证明，证实被告人孙晓明2019年3月2日至2019年3月4日临时寄押于临沂市看守所。5.在逃人员登记表、发破案及抓获经过，证实公安机关将孙晓明等人上网追逃及该案的侦破、被告人被抓获情况。6.证人刘某证言，证实葛某和孙晓明是合伙的，孙晓明微信昵称“何曾吹落北风中”，他平时就是收卡和验卡，其卖给孙晓明一二十套卡，每套七百五到八百元不等，孙晓明还帮李某1验卡，每套卡50元费用。7.证人葛某证言，证实其微信名“豪哲”。其和孙晓明合伙买卖银行卡，收刘某20套银行卡，最开始以每套600元的价格卖给王伟、程章圈30套银行卡，以每套800-900元不等的价格卖给李某160套银行卡；和孙晓明合伙贩卖给老李60套银行卡，每套600至700元的价格收购，再按照800元的价格贩卖给老李，是现金结账。孙晓明还帮老李验卡，每套孙晓明提成50元。8.证人李某2供述，葛某和孙晓明是合伙买卖银行卡的，从他们那里以每套900元的价格买60套左右的银行套卡；收过刘某二三十套银行卡，刘某是否通过孙晓明卖给其银行套卡记不清了，当时应该是孙晓明给其20多套卡，当时结的是现金，还听说这20多套是孙晓明收刘某的。9.证人李某1证言，大概2018年11月下旬，孙晓明和葛某给其提供60套左右验过的卡，每套800至900元不等的价格结的钱，去告诉他们这些卡将来用于网络洗钱用。10.被告人孙晓明供述，其微信昵称是“何曾吹落北风中”。2018年12月，其共办理5张银行卡在河北保定交给刘某，刘某给了2500元，并告诉其该卡卖给别人用于赌博走流水，还说他是办买卖银行卡的，500元一套卡，只用三个月，三个月之后可以挂失。其表示愿意跟着刘某干，刘某承诺办一张银行卡给其提成100元。因其正在缓刑期，刘某就让其跟着老李学验卡，每套银行卡给其提成30元。在给老李验卡期间认识了去刘某办公室交卡的葛某，因葛某交的银行卡不合格，后葛某找其商量，只要能把他的银行卡都验过，每套给其提成50元，所以在验卡时对葛某格外照顾，从葛某处共得1300元提成，都是给的现金。共收取老李两次验卡提成，一次1000多元，一次850元，其和李某2的微信转账都是验卡的交易。后听老李和刘某说他们的上线被抓，其也联系不上刘某、老李，就想着买一张火车票回老家，当时因身份证给了刘某，就去火车站警务室补一张身份证明后买了票。怕被公安局的人盯上，在买票后先用火车票在火车站刷了一下，然后躲起来看看是否有警察找，等了一个多小时也没见有什么异常，就放心坐火车回家了。到老家的前几天心里还特别害怕，但几天时间也没有警察找，就觉得刘某、老李肯定没被抓，所以就放心了。在家待了几天又去石家庄见网友后去了临沂，打算坐火车回家，因没身份证就去车站补临时身份证明，在补证明时公安民警说其是网上逃犯就被抓了。其卖给过王伟、李某1、李某2银行套卡。其卖给王伟的12张卡有自己办的6套，剩下的是收别人的，王伟给了4950元，其又给买网友的3张卡结1500元，获利3450元；卖给李某1不到20套银行卡，办卡人记不清了；卖给李某24、5套卡，办卡人记不清了。从2018年11月或12月开始和葛某合伙，共卖给李某25张卡给葛某分了500元，但葛某卖给李某2的十几张卡葛某没有给其分钱，葛某说是李某2没有给他结钱，就因为这个事不合作了。11.辨认笔录，证实刘某辨认出从其处收购银行卡的微信名为“何曾吹落北风中”的孙晓明；葛某辨认出与其合伙贩卖银行套卡给老李的孙晓明，收购其和孙晓明银行套卡的“老李”即李某2，贩卖给其和孙晓明20套银行套卡的刘某；李某2辨认出向其贩卖银行套卡的孙晓明、葛某；孙晓明辨认出卖给他5套银行套卡的刘某，与刘某合伙买卖银行卡的张洁，12.检验报告，证实在孙晓明华为手机中获取到与案件相关数据并制作为“孙晓明华为COR-AL10手机涉案数据”。上述证据，均经当庭举证质证，除被告人供述其买卖银行卡的数量与其他证人证言相矛盾不予认定外，其他均可做定案依据。本院认为，被告人孙晓明收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,数额巨大,其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人孙晓明犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实清楚,罪名成立。被告人孙晓明在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。关于被告人孙晓明辩称“卖给李某26张，李某1不到40张，出售给李某2或李某1的银行卡数量应减去收买刘某的卡”的意见，经查，证人李某1证实孙晓明和葛某给其提供60套左右验过的卡；证人李某2证实从葛某和孙晓明处买60余张套卡；证人葛某证实其和孙晓明收刘某20套银行卡，分别卖给李某2、李某1各60套银行套卡；证人刘某证实卖给孙晓明一二十套银行卡。综上，证人证言之间能相互印证，证实孙晓明买卖银行卡的事实及买卖银行套卡的数量，故对该辩解意见，本院不予采纳。关于辩护人提出“被告人主观恶性不大，孙晓明是在接到平度公安局电话及短信通知要求配合调查，孙晓明乘火车回家时在火车站被抓，应认定为主动投案”的意见，经查，被告人孙晓明对自己是在临沂火车站补办身份证时被民警查获的供述，与在案的发破案及到案、抓获经过相印证；且被告人主观上明知收买、非法提供的信用卡是用于违法犯罪活动，也明知其行为违法，仍扰乱金融管理秩序，主观恶性较大。故对该辩护意见，本院不予采纳。综上，根据被告人孙晓明犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下：一、撤销山东省潍坊市寒亭区人民法院（2017）鲁0703刑初188号刑事判决书主文第三项，即被告人孙晓明犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金人民币80000元的缓刑部分。二、被告人孙晓明犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元，与之前犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币80000元并罚，决定执行六年六个月，并处罚金人民币110000元。三、查扣在案但未随案移送的黑色华为手机一部予以没收；继续追缴被告人孙晓明的违法所得14150元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓娜审 判 员  张跃勇人民陪审员  畅英才二〇一九年十二月三十日书 记 员  何婉冰