云南省芒市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云3103刑初311号公诉机关芒市人民检察院。被告人孟清源，曾用名赵学会，女，汉族，1970年11月20日出生，高中文化，个体户，户籍所在地云南省德宏傣族景颇族自治州芒市，住芒市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月25日被芒市公安局刑事拘留，2019年1月29日经芒市人民检察院批准，同日被芒市公安局执行逮捕。现羁押于芒市看守所。辩护人浦仕俊，云南泰恒律师事务所律师。芒市人民检察院以芒检公诉刑诉〔2019〕277号起诉书，指控被告人孟清源犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。芒市人民检察院指派检察员王燕出庭支持公诉，被告人孟清源、辩护人浦仕俊到庭参加诉讼。现已审理终结。芒市人民检察院指控：2014年4月至2018年12月期间，被告人孟清源以资金周转、做放贷业务、做代还信用卡业务等为由，并以许诺支付利息和在一定期限内付本还息的方式，向12名社会公众非法吸收资金，具体如下：孟清源向彭某甲吸收资金1031.4847万元、向侯某某吸收资金660.8564万元、向曹某吸收资金489.9698万元、向彭某乙吸收资金38.6万元、向杨某甲吸收资金761.8053万元、向周某吸收资金20万元、向沈某某吸收资金521.942561万元、向黄某吸收资金375万元、向赵某吸收资金82.5万元、向李某某吸收资金549.806万元、向杨某乙吸收资金50万元、向杨某丙吸收资金64.11万元，共计4646.074761万元。2018年12月4日，孟清源主动到芒市公安局投案。针对上述指控，公诉机关向本院提交如下证据：书证，证人证言，被告人的供述和辩解，鉴定意见，辨认笔录，视听资料。公诉机关认为，被告人孟清源违反国家金融管理法律规定，非法向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚。证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院依法判处。被告人孟清源对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人浦仕俊对公诉机关指控的罪名没有异议，提出的辩护意见是：1.公诉机关指控孟清源自认的吸收现金199.8万元，没有充分证据证明；鉴定意见认定孟清源吸收公众存款4446.274761万元，未扣减“砍头息”62.2万元、无明细支持的825.5558万元，应认定为3558.5189万元。2.被害人的损失金额不确定，在量刑时应当考虑。3.孟清源具有自首情节，当庭认罪，且弥补了被害人的部分损失，请求法庭对其从轻、减轻处罚。经审理查明：2014年4月至2018年12月期间，被告人孟清源以资金周转、做放贷业务、做代还信用卡业务等为由，并以许诺支付利息和在一定期限内付本还息的方式，向12名社会公众非法吸收资金。具体如下：孟清源向彭某甲吸收资金1031.4847万元、向侯某某吸收资金660.8564万元、向曹某吸收资金489.9698万元、向彭某乙吸收资金38.6万元、向杨某甲吸收资金761.8053万元、向周某吸收资金20万元、向沈某某吸收资金521.942561万元、向黄某吸收资金375万元、向赵某吸收资金82.5万元、向李某某吸收资金549.806万元、向杨某乙吸收资金50万元、向杨某丙吸收资金64.11万元，共计人民币4646.074761万元。2018年12月4日，孟清源主动到芒市公安局投案，如实供述自己的罪行。上述事实，有下列当庭举证、质证的证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源及立案情况。2.户口证明，证实孟清源的主体身份情况。3.到案经过，证实2018年12月24日，孟清源主动到芒市自首的经过。4.还款协议复印件，证实孟清源与杨某乙已达成还款协议。5.协助查询财产通知书，银行交易明细，证实侦查机关依法向中国农业银行芒市支行、中国工商银行德宏分行、中国银行德宏州分行、中国建设银行德宏州分行查询孟清源、陈某的银行账户情况：（1）孟清源相关涉案账号（卡号）62×××07、62×××72、62×××65、62×××18等，与陈某、彭某甲、侯某某等人有多次资金往来。POS机商户号：822754056510050、82275405977042均用孟清源身份信息开户，链接卡号为62×××07。（2）陈某账号62×××70与孟清源尾号9318的账号有资金往来，卡号62×××43与孟清源、沈某某等人有资金往来。6.情况说明，证实集资参与人赖某某、哏某某、李某雯至今未到公安机关报案。经联系，集资参与人蒋某、毛某某、杨某连表示不愿到公安机关报案。7.证人彭某甲的证言及接受证据材料清单、借条、银行交易明细、司法会计鉴定意见书，证实2014年至2018年，孟清源以需要资金周转、做代还信用卡业务为由多次向其借款，并承诺支付月利率3%-6%的利息，其通过银行转账、微信转账、现金的方式将钱转给孟清源及指定的账户，其中有向亲戚朋友的借款。2018年12月4日才知道孟清源将存款借给了陈某。经查，孟清源共向其吸收资金人民币1031.4847万元。8.证人侯某某的证言及接受证据材料清单、借条、银行交易明细、司法会计鉴定意见书，证实2014年至2018年，孟清源以帮别人代还信用卡、做生意需要资金周转为由多次向其借款，并承诺支付月利率2%-6%的利息，其通过银行转账、现金的方式将钱转给孟清源，其中有向亲戚的借款。经查，孟清源共向其吸收资金人民币660.8564万元。9.证人曹某的证言及资金表，借条、抵押凭条、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以资金周转、代还信用卡为由长期向其借款，并承诺支付月利率3%-4%的利息，其通过银行转账、现金的方式将钱转给孟清源。经查，孟清源共向其吸收资金人民币489.9698万元。10.证人彭某乙的证言及接受证据材料清单、借条、资金表、银行交易明细、农村信用卡银行凭证、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以放贷给做生意的人为由向其借款，并承诺支付月利率2%-3%的利息，其通过银行转账和刷信用卡的方式将钱借给孟清源。经查，孟清源共向其吸收资金人民币38.6万元。11.证人杨某甲的证言及接受证据材料清单、借条、微信聊天记录、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以帮人还信用卡为由多次向其借款，并承诺支付2%的利息，其通过银行转账、刷POS机、现金的方式将钱转给孟清源，其中有向亲戚的借款。经查，孟清源共向其吸收资金人民币761.8053万元。12.证人周某的证言及接受证据材料清单、借条、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以帮别人还信用卡为由，向其借款20万元，并承诺支付月利息4%，其以现金、刷卡的方式将钱转给孟清源。经查，孟清源共向其吸收资金人民币20万元。13.证人沈某某的证言及接受证据材料清单、借条、借条补充说明、笔记本记录内容、手机银行截图、银行交易明细、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以借钱给朋友做生意、帮人还信用卡为由多次向其借款，并承诺还本付息，其以银行转账、现金方式将钱转给孟清源，其中有向亲戚朋友的借款。经查，孟清源共向其吸收资金人民币521.942561万元。14.证人黄某的证言及接受证据材料清单、借条、银行交易明细、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以做银行调头为由向其借款，并承诺还本付息，其通过银行转账、刷卡、现金的方式将钱转给孟清源，其中有向朋友借的钱。经查，孟清源共向其吸收资金人民币375万元。15.证人赵某的证言及接受证据材料清单、借条、银行凭证，资金表、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以需要资金周转为由向其借款，并承诺支付月利息3%-4%。其通过银行转账、刷卡的方式将钱转给孟清源。经查，孟清源共向其吸收资金人民币82.5万元。16.证人李某某的证言及接受证据材料清单、借条、借款基本情况、笔记本记录、银行交易明细、司法会计鉴定意见书，证实孟清源以帮人还信用卡为由多次向其借款，并承诺支付月利息4%，其通过银行转账、现金的方式将钱转给孟清源，其中有向亲戚朋友的借款。经查，孟清源共向其吸收资金人民币549.806万元。17.证人杨某乙的证言及资金表、司法会计鉴定意见书，证实2015年，孟清源以资金周转为由向其借款50万元，并许诺支付3%的月息，其通过银行转账将借款转给孟清源。经查，孟清源共向其吸收资金人民币50万元。18.证人杨某丙的证言及接受证据材料清单、借条、司法会计鉴定意见书，证实2017年12月至2018年12月期间，孟清源以资金周转、代还信用卡等为由多次向其借款，并许诺还本付息，其通过银行、微信转账的方式将钱借给孟清源，其还将许某某等人的信用卡提供给孟清源使用。经查，孟清源共向其吸收资金人民币64.11万元。19.证人陈某的证言接受证据材料清单、借条，证实其从2014年开始向孟清源借钱，没有让孟清源帮其向别人借过钱。20.证人孟某的证言，证实其不知道孟清源买给自己大众车时使用侯某某丈夫的信用卡刷卡10万元，现该车已卖，没有还钱给侯某某。21.被告人孟清源的供述，证实2014年4月至2018年10月期间，其以资金周转、帮人代还信用卡为由，向彭某甲、侯某某、沈某某等人借款2000多万元，并承诺还本付息，现已无力偿还。22.鉴定聘请书、云卓尔〔2019〕会鉴字第40号司法会计鉴定意见书、鉴定机构及鉴定人资质证书复印件、鉴定意见通知书，证实经云南卓尔司法鉴定中心鉴定，孟清源先后向彭某甲、李某某、杨某甲等12人累计吸收人民币44462747.61元。鉴定意见已告知孟清源，其无异议。23.同步录音录像光盘，证实侦查机关取证程序合法。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认，并作为定案依据。本院认为，被告人孟清源违反法律规定，非法向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人孟清源自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚，本院决定对其从轻处罚；其已弥补集资参与人部分损失，可酌情从轻处罚。辩护人浦仕俊提出的辩护意见，本院予以注意。结合被告人犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度及认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十一条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人孟清源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月25日起至2023年12月24日止。罚金限判决生效之日一次缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德宏傣族景颇族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  段学忠审判员  段丽红审判员  杨丽菊二〇一九年十二月三十一日书记员  杨利玭