河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1514号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人沙德峰，男，1980年11月14日出生于河南省开封县，回族，大专文化程度，原系中国天信集团股份有限公司客户经理，住河南省郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月14日被郑州市公安局南阳路分局上网追逃，2019年8月30日被开封市公安局禹王台分局抓获，临时羁押于开封市看守所,9月4日被郑州市公安局南阳路分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。辩护人吕文，河南擎鑫律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉（2019）107号起诉书指控被告人沙德峰犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，并建议适用认罪认罚普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉、代理检察员郑萌出庭支持公诉，被告人沙德峰及其辩护人吕文到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：中国天信集团股份有限公司由张玉玺（另案处理）自称于2008年在香港注册成立，张玉玺任董事长兼总经理。自2008年以来张玉玺先后在郑州市金水区等地注册或虚构河南省闯世界文化传媒有限公司、河南天玺置业有限公司、河南天信投资有限公司等13个公司。沙雨（另案处理）从2012年开始担任河南天玺置业有限公司、上海玺嘉聚股份基金有限公司法人，河南省天信投资有限公司负责人，负责河南省天信投资有限公司及河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）开展所谓的融资理财业务。被告人沙德峰从2013年开始担任河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）客户经理，负责该公司的融资业务。从2009年开始张玉玺等人以高息为诱饵，夸大公司实力，采取口口相传等方式向社会公开宣传，并承诺吸收的存款每月按照本金的2%发放利息。先后在郑州市金水区沙口路军供站、省汇中心等各地，以河南省闯世界文化传媒有限公司、河南天信投资有限公司、河南天玺置业有限公司的名义向社会不特定公众吸收存款，客户资金大部分转账到张玉玺和沙雨的个人账户进行投资。以公司开发的项目不断吸收资金，以集资资金不断滚动式运营，以集资群众的资金偿还本金和利息，以集资资金维持公司运营（支付提成和行政损耗）。公司连年投入的资金无营利回报，2014年10月资金链维持出现问题后，又以上海玺嘉聚股份基金有限公司的名义与集资客户签订众筹计划，要求客户按照之前的集资额更换认购股权，以河南省闯世界文化传媒有限公司的名义，要求客户更换股权认购协议书等。经审计，截止2017年3月16日，中国天信集团股份有限公司从1332户集资人处共非法吸收存款金额为448517023元，已兑付本息47901424.94元，未兑付金额400615598.06元。其中河南天玺置业有限公司以上街工程项目收取保证金33800000元。被告人沙德峰直接吸收公众存款涉及人数37人，实际到账金额16090600元，已兑付本息1534000元，未兑付金额为14556600元。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人沙德峰的供述、证人证言、司法会计鉴定意见、借款合同、银行交易明细、到案经过、户籍证明、认罪认罚具结书等证据，认为被告人沙德峰非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人沙德峰判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人沙德峰及辩护人对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议。其辩护人辩护称被告人系自首，到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：中国天信集团股份有限公司由张玉玺（另案处理，已判刑）自称于2008年在香港注册成立，张玉玺任董事长兼总经理。自2008年以来张玉玺先后在郑州市金水区等地注册或虚构河南省闯世界文化传媒有限公司、河南天玺置业有限公司，河南天信投资有限公司等13个公司。沙雨（另案处理，已判刑）从2012年开始担任河南天玺置业有限公司、上海玺嘉聚股份基金有限公司法定代表人，河南省天信投资有限公司负责人，负责河南省天信投资有限公司及河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）开展所谓的融资理财业务。被告人沙德峰从2013年开始担任河南天玺置业有限公司（省汇中心部分）客户经理，负责该公司的融资业务。从2009年开始张玉玺等人以高息为诱饵，夸大公司实力，采取口口相传等方式向社会公开宣传，并承诺吸收的存款每月按照本金的2%发放利息。先后在郑州市金水区沙口路军供站、省汇中心等各地，以河南省闯世界文化传媒有限公司、河南天信投资有限公司、河南天玺置业有限公司的名义向社会不特定公众吸收存款，客户资金大部分转账到张玉玺和沙雨的个人账户进行投资。以公司开发的项目为由不断吸收资金，以集资资金不断滚动式运营，以集资群众的资金偿还本金和利息，以集资资金维持公司运营（支付提成和行政损耗）。后公司连年投入的资金无营利回报，2014年10月后资金链维持出现问题后，又以上海玺嘉聚股份基金有限公司的名义与集资客户签订众筹计划，要求客户按照之前的集资额更换认购股权，以河南省闯世界文化传媒有限公司的名义，要求客户更换股权认购协议书等。经审计，截止2017年3月16日，中国天信集团股份有限公司从1332户集资人处共非法吸收存款金额为448517023元，已兑付本息47901424.94元，未兑付金额400615598.06元。其中河南天玺置业有限公司以上街工程项目收取保证金33800000元。被告人沙德峰直接吸收公众存款涉及37人，实际到账金额16090600元，已兑付本息1534000元，未兑付金额为14556600元。案发后，公安机关查封了被告人沙德峰名下房产。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.集资参与人王刘红、王龙庆、段玉宁等人均证实：河南天玺置业有限公司客户经理沙德峰介绍该公司是天信集团下设的公司，实力很强，在郑州上街区有一个锦绣华夏养老园区的项目，是和政府合作的，公司正在吸收资金，月息2分，吸收的资金就是用来投资建设这个项目的，还说公司在开封有旅游项目、商丘永城有医院和土地,在南阳西峡有林权等，后通过沙德峰向该公司投资并签订借款合同，合同中的共同还款人是河南天信投资有限公司，担保人是中国天信集团股份有限公司。2014年12月份合同到期后，公司以各种理由不予返还本金。2.河南天信投资有限公司借款合同、承诺书、借据、收据、还款计划书、服务费的合同、客户核实登记表、锦绣城养老项目众筹计划、河南省闯世界文化公司非公开股权认购协议书证实天信集团以高息为诱饵，以签订借款合同、众筹合同、股权认购书等方式，向社会不特定客户吸收公众存款的事实。3.河南中财德普会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书证实，被告人沙德峰直接从37名客户处吸收存款合同实际到账金额16090600元，已兑付本息1534000元，未兑付金额为14556600元。4.辨认笔录证实王刘红、王龙庆、段玉宁辨认出被告人沙德峰是介绍其投资的客户经理。5.公安机关的查封决定书证实查封被告人沙德峰位于郑州市国基路与新柳路的瀚海晴洲小区的房产一套。6.到案经过证实：2019年8月30日，沙德峰被开封市公安局禹王台分局抓获，经讯问，沙德峰对其参与非法吸收公众存款的事实供认不讳。7.公安机关出具的户籍证明证实被告人沙德峰的身份情况，公安机关还证实沙德峰案发前无违法犯罪记录。8.被告人沙德峰的供述：2013年9月份，其应聘到中国天信集团担任客户经理，拉拢客户来公司投资理财。其通过找亲戚、朋友或者去其他同类公司门口给办理业务的客户介绍公司情况及投资收益的方式开展业务，介绍客户到其公司投资理财，按照公司的安排跟投资客户一起到上街考察公司开发的项目。沙雨是公司法人代表，负责管理省汇中心吸收存款的业务，胡建芬是总经理负责具体运营，张玉玺是总公司的董事长，张彦记是公司的会计，负责统计投资合同资料，客户的投资理财款都打到张玉玺和沙雨的个人账户上。其在公司担任客户经理，拉了几十个客户到公司进行投资理财，投资合同金额1000万元左右，其从拉来客户投资的理财资金中获取提成80万元左右，用其中50多万元在国基路与新柳路的瀚海晴洲小区购买了一套经济适用房。本院认为：被告人沙德峰违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控沙德峰犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人提出的辩护意见，经查，被告人沙德峰被公安机关上网追逃后被抓获到案并非自动向公安机关投案，不构成自首；被告人到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，被告人沙德峰依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。根据被告人沙德峰犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人沙德峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月30日起至2022年8月29日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  邱 红人民陪审员  邢会萍人民陪审员  郭春林二〇一九年十二月三十日书 记 员  张 蕊