贵州省遵义市播州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0321刑初457号公诉机关遵义市播州区人民检察院。被告人唐学强，男，1973年4月11日出生，住重庆市沙坪坝区。曾因犯对非国家工作人员行贿罪于2012年8月13日被四川省都江堰市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十六万八千元。缓刑考验期限从2012年8月24日至2015年8月23日。因本案于2016年7月9日被秀山土家族苗族自治县公安局乌杨派出所抓获后临时羁押于当地看守所，于2016年7月10日被遵义市公安局播州分局刑事拘留，同年7月21日被取保候审，于2017年6月8日被解除取保候审，于2018年12月24日再次被决定取保候审，2019年8月2日被本院决定继续取保候审。于2019年11月25日被本院决定逮捕，同年11月28日被遵义市公安局播州分局执行逮捕。现羁押于遵义市第一看守所。辩护人丁汉刚，贵州佳信律师事务所律师。辩护人李鸿，贵州佳信律师事务所实习律师。被告人刘某，男，1984年8月27日出生，住遵义市红花岗区。因本案2016年6月8日被遵义市公安局播州分局刑事拘留，并于当日被取保候审和解除取保候审，2019年1月8日被再次决定取保候审。2019年8月1日被本院决定继续取保候审。现在家候审。指定辩护人徐光华，贵州新长征律师事务所律师。遵义市播州区人民检察院以播检公诉刑诉（2019）2018号起诉书指控被告人唐学强、刘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序审理，因案件审理需要，于2019年8月9日转为普通程序，因案件需要补充侦查，遵义市播州区人民检察院于2019年10月31日建议延期审理，本院于2019年11月1日决定延期审理，并于2019年11月14日决定恢复审理，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。遵义市播州区人民检察院指派检察员胡绍南出庭支持公诉，被告人唐学强、刘某及辩护人丁汉刚、李鸿、徐光华均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年4月10日，陈某7亮伙同陈某6（均已判刑）成立了贵州华夏银通投资理财咨询有限公司（以下简称华夏银通公司，公司经营范围包括融资咨询服务、理财信息咨询服务等，但不包括金融业务），并相继在遵义市两城区、仁怀市、播州区等地设立了分公司，被告人刘某在华夏银通公司工作，负责办理分公司工商营业执照及采购，并将自己登记为分公司负责人，但实际上不参与公司的管理。其后，华夏银通公司未经国家有关部门批准，以居间服务的方式，以高利息、高回报、无风险、签订三方协议等方式蒙骗群众，采取发传单、华夏银通公司官方网站、口头宣传、LED显示屏等方式向不特定公众宣传，以1.5%月息的高额利息为诱饵，承诺还本付息，通过总公司和其成立的各分公司向社会不特定对象非法吸收公众存款，用于出借给他人或者偿还之前非法吸收的公众存款。2014年4月份以来，华夏银通公司以黄某4、袁某、陈某5、罗某4、胥某、祝某、钟某1等人项目需要资金为名，先后为其项目吸收资金共计2323万元。2014年12月，因黄某4、钟某1等人项目无法还本付息，资金出现缺口，陈某7亮便与陈某6共谋虚拟一个项目需要借款1200万元，由陈某6出面请被告人唐学强帮忙当借款人，安排朱某、闵某为出借人代表，被告人唐学强同意后便到华夏银通公司完善了融资的相关手续，并用其身份证在贵州银行办理了一张银行卡用于接收融资款项。其后，华夏银通公司以唐学强项目需要资金为由，分别向付某1、吴某3等127人借款437万元，仍然以月息1.5%的高额利息为诱饵，并承诺还本付息。付某1等人将资金存入唐学强的账号（62×××57）之后，唐学强便根据华夏银通公司的指定将该款项转到陈某4（陈某6的同胞弟弟）的账号（62×××13），然后再分别转向陈某7禄、陈某6、腾某三人账号，通过陈某6、陈某7禄、腾某的账号相互进行流转，多数以现金形式取走，最后用于解决资金周转困难问题。2015年8月，因华夏银通公司停止还本付息，各地分公司逐渐关闭，造成大量投资人分别多次到市政府、市公安局上访，要求陈某7亮还本付息。经贵州黔元会计司法鉴定所鉴定，华夏银通公司以唐学强项目吸收资金127人次，金额4370000.00元。其中已有29人次通过撤资、退本、转让债权等方式获得本金860000.00元，支付利息142855.00元，未退本金3510000.00元。华夏银通公司合计吸收资金2760万元，涉及出借人766人次，已退还本金1645万元。公诉机关认为，被告人唐学强、刘某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人唐学强对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实不持异议，不知自己的行为是否构成犯罪，并提出自己事先并不知情，请求免予刑事处罚。被告人唐学强的辩护人提出的辩护意见：1、本案证据不足，被告人唐学强的行为不构成非法吸收公众存款罪，建议对其作无罪处理，理由如下：被告人唐学强在事前、事中均不明知陈某6等人非法吸收公众存款的事实，且事后意识到事情严重后，立即采取了积极措施，避免了严重后果的发生。另被告人唐学强未从中牟利，未收取任何好处费，主观上不具有非法性。2、若法院不采纳无罪意见，建议对唐学强免予刑事处罚或判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，理由如下：被告人唐学强系从犯、有坦白情节，且已退赃10万元。被告人刘某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名均不持异议，表示自愿认罪。但提出其没有参与过华夏银通公司分公司的管理，只负责办理分公司的工商登记和购买小礼品，并不清楚该公司非法吸收公众存款的事实。被告人刘某的辩护人提出的辩护意见：1、公诉机关指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪的罪名不成立，被告人刘某并没有参与华夏银通公司分公司管理，且其并不知该公司非法吸收公众存款的事。2、若法院判决被告人刘某有罪，鉴于其系从犯，具有自首情节，认罪态度较好，系初犯、偶犯，建议对其免予刑事处罚。经审理查明：2014年4月10日，陈某7亮伙同陈某6（均已判决）在贵阳成立贵州华夏银通投资理财咨询有限公司（以下简称华夏银通公司。公司注册地址为贵阳市云岩区北京路27号鑫都大厦18层1号，实际主要办公地在遵义市红花岗区合众路，公司经营范围包括融资咨询服务、理财信息咨询服务等，但不包括金融业务）。c持有华夏银通公司90%股份，担任公司董事长、法定代表人（后公司法定代表人变更为滕某1，但实际控制人仍是陈某7亮），是该公司的实际控制人，全面管理公司事务。陈某6持有公司10%的股份，参与管理公司具体事务，是公司核心管理人员。被告人刘某系公司员工，分别以自己名义注册分公司，负责办理分公司工商营业执照登记及采购，但实际未参与分公司的管理。自2014年4月以后，由被告人刘某以其名义注册登记，华夏银通公司相继在遵义市两城区、仁怀市、播州区等地设立分公司。分别以梁某、刘某（未实际参与管理）、陈某8、赵某3、何某、冷某、陈某3等人为分公司负责人，安排朱某、闵某、周某2然、张某6、张某7等人为出借人代表。未经国家有关部门批准，以居间服务的方式，打着为项目方筹集资金的幌子，以高利息、高回报、无风险、签订三方居间协议等方式蒙骗群众，采取发传单、华夏银通公司官方网站、口头宣传、LED显示屏等方式向不特定公众宣传，以1.5％月息的高额利息为诱饵，承诺还本付息，向社会不特定对象非法吸收公众存款，用于出借给他人或者偿还之前非法吸收的公众存款。华夏银通公司以黄某4、袁某、陈某5、罗某4、胥某、祝某、钟某1等人项目需要资金为名，先后为其项目吸收资金共计2323万元。2014年12月，陈某7亮在黄某4、钟某1项目无法还本付息时，资金出现缺口，便与陈某6共谋虚拟一个项目需要借款1200万元，由陈某6出面请被告人唐学强帮忙当借款人，假借用基酒作为抵押物，通过华夏银通公司进行对外借款，并安排朱某、闵某为出借人代表，二人分别以自己的身份证在贵州银行各办理一张银行卡交给华夏银通公司出纳陈某7禄（陈某7亮之弟）。被告人唐学强同意后便到华夏银通公司完善了融资的相关手续，并用其身份证在贵州银行办理了一张银行卡用于接收融资款项，其中银行卡信息预留的是陈某7禄的电话号码。其后，华夏银通公司以唐学强项目需要资金为由，分别向付某1、吴某3等人借款4370000.00元，仍然以月息1.5%的高额利息为诱饵，并承诺还本付息。付某1等人将资金存入唐学强的账号（62×××57）之后，唐学强便根据华夏银通公司的指定将该款项转到陈某4（陈某6的同胞弟弟）的账号（62×××13），然后再分别转到陈某7禄、陈某6、腾某（陈某7亮之妻，华夏银通公司实际资金管理人）三人账号上，通过陈某6、陈某7禄、腾某的账号相互进行流转，多数以现金形式取走，最后用于解决资金周转困难问题。2015年8月，因华夏银通公司停止还本付息，各地分公司逐渐关闭，造成大量投资人分别多次到市政府、市公安局上访，要求陈某7亮还本付息。经贵州黔元会计司法鉴定所鉴定，华夏银通公司以唐学强项目吸收资金127人次，金额4370000.00元。其中已有29人次通过撤资、退本、转让债权等方式获得本金860000.00元，支付利息142855.00元，未退本金3510000.00元。华夏银通公司合计吸收资金27600000.00元，涉及出借人766人次，已退还本金16450000.00元。另查明，被告人唐学强明知陈某6系华夏银通公司的股东，且华夏银通公司系在没有实体经济的情况下从事资金借贷业务的。以被告人唐学强名义对外融资的相关资料系华夏银通公司制作好后，再让唐学强补签字，该项目的出借人代表朱某和闵某并未见过唐学强。再查明，遵义市公安局播州分局在办理案件中，扣押了基酒共计263.45吨，赃款共计1708219元。其中基酒100吨存放于仁怀市中枢镇中元村钟某1家中，基酒163.45吨存放于仁怀市某酒厂。其中扣押的祝某退缴赃款1608219.00元、唐学强退缴赃款100000.00元。上述赃款赃物已依据本院（2017）黔0321刑初203号生效刑事判决移交本院执行局执行。审理过程中，被告人唐学强已自愿退缴赃款3510000.00元（包括已退缴的100000.00元）。被告人唐学强系被抓获归案，到案后如实供述了其犯罪事实。被告人刘某于2016年6月8日主动到遵义市公安局播州分局投案，到案后如实供述其犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的证据如下：一、物证（一）扣押决定书、清单。证明遵义市公安局播州分局从绥阳县人民法院执行局处扣押到祝某涉案款153.8219万元，从陈峰处扣押到祝某涉案款7万元，共计扣押160.8219万元。（二）查封决定书、查封清单。证明从钟某1处扣押到白酒100吨。（三）查封决定书、关于查封华夏银通非法吸收公众存款案陈某7亮基酒的函、查封财产清单。证明遵义市公安局播州分局已从遵义市红花岗区人民法院执行局查封到陈某7亮白酒163.45吨。（四）扣押清单、转账明细、网上银行电子回单。证明遵义市公安局播州分局扣押唐学强退缴的赃款10万元。二、书证（一）受案登记表、立案决定书、归案情况说明、临时羁押证明书。证明本案的案件来源及诉讼经过。并证明被告人唐学强于2016年7月9日被秀山土家族苗族自治县公安局乌杨派出所抓获后临时羁押于当地看守所，被告人刘某于2016年6月8日主动向遵义市公安局播州分局投案的事实。（二）拘留证、取保候审决定书、解除取保候审决定书、遵义市公安局经侦支队遵公经﹝2016﹞1号文件。证明被告人唐学强、刘某被采取强制措施的种类及时间。并证明遵义市公安局经侦支队在2016年1月29日对红花岗区、原遵义县、仁怀市发出通知，按照属地管辖的原则，对华夏银通公司涉嫌非法集资的，在受理的基础上尽快立案侦查，迅速开展侦破工作。（三）户籍证明。证明二被告人已达完全刑事责任年龄。（四）华夏银通公司融资项目、唐学强项目融资情况。证明华夏银通公司总体融资金额2609万元，其中唐学强项目433万元。（五）检查表、统计表。证明对华夏银通公司仁怀分公司检查，法人为刘某及该公司吸收资金的情况。（六）借款明细。证明陈某7亮、腾某的借款情况。（七）公司基本情况。证明华夏银通公司南白分公司法人为刘某。（八）付息情况统计表。证明黄某4、钟某1、袁某、胥某、祝某、唐学强项目的付息情况。（九）档案资料清理笔录、统计表。证明对查获的华夏银通公司黄某4、钟某1、袁某、陈某5、胥某、祝某、唐学强融资项目档案资料以及其他综合资料（包括收取黄某4等人项目的服务费、黄某4等人项目投资款数额）进行清理统计的情况。（十）关于开展非法集资风险排查的紧急通知、重点公司清单、关于对华夏银通公司涉嫌非法集资进行查处的通知、联名信。证明相关部门及被害人要求查处华夏银通公司。（十一）遵义市公安局领导接待群众来访登记表、遵义公安经侦简报。证明刘某5接待被害人吴某1等20人的情况。（十二）请求人身与财产安全保护申请书。证明被害人邓某、付某1、吴某3受到陈某7亮电话威胁，请求公安机关保护。（十三）控告信。证明尹某等11人向公安机关要求严惩陈某7亮、滕某2。（十四）资金流向情况。证明唐学强项目的资金流向情况，出借人转账给唐学强后，唐学强大部分转账给陈某4，有小部分转账给滕某2。2015年8月20日，从唐学萍账号转入唐学强账号21万元，之后从唐学强账号全部转给朱某。2015年8月21日，从蒋状账号转入唐学强账号469万元，唐学强再全部转给朱某。（十五）借款合同、转账委托书、借条、借款质押物代管合同、账户资金监管协议、质押合同、居间服务合同、关于唐学强借款事宜的补充协议、收据、转账凭证、报案材料、项目到期合同回收（凭据）、委托借款服务申请书、出借款交付通知书、投资人基本情况表、接受证据清单。证明华夏银通公司唐学强、祝某等人项目融资时所签订的相关合同情况。（十六）登记表。证明唐学强等人项目客户签单情况。（十七）投资、投放金额汇总表。证明华夏银通公司2012-2015年投资合计3030万元，借款金额合计23622.4491万元，出借人投放金额合计86843.453万元（十八）随案移送清单。证明遵义市公安局播州分局扣押了基酒共计263.45吨，赃款共计1708219元。其中基酒100吨存放于仁怀市中枢镇中元村钟某1家中，基酒163.45吨存放于仁怀市某酒厂。其中扣押的祝某退缴赃款1608219元、唐学强退缴赃款100000元。（十九）民事调解书、执行裁定书。证明陈某7亮等人非法集资案的民事处理情况。（二十）情况说明。证明王利均等人租用茅台镇元和酒厂存酒的事实。（二十一）司法鉴定意见书及补充说明。经贵州黔元会计司法鉴定所鉴定：①陈某7亮、陈某6、滕某2、陈某7禄、赵某3、赵某4、冷某、陈某9通过华夏银通公司以公司名义吸收资金合计27,600,000.00元，涉及出借人766人次，已退还本金1645万元，支付利息381,552.00元；②陈某7亮、滕某2以个人名义吸收借款79,246,141.76元，涉及出借人146人次，已退还本金543万元，支付利息5,806,200.00元；③陈某7亮、陈某6以虚构的唐学强项目吸收资金437万元，涉及出借人127人次，已退还本金86万元，支付利息142,855.00元,未退本金3510000.00元；④以公司名义和以个人名义吸收资金合计106,846,141.76元，涉及出借人合计912人次。（二十二）唐学强、朱某、蒋状银行交易流水情况、交易明细。证明四人银行卡交易明细。（二十三）刑事判决书、执行通知书。证明被告人唐学强曾因犯对非国家工作人员行贿罪于2012年8月13日被四川省都江堰市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十六万八千元。缓刑考验期限从2012年8月24日至2015年8月23日。三、证人证言（一）证人梁某的证言。证实①应陈某7亮的邀请担任华夏银通公司仁怀分公司的负责人进行工商登记，后挂名担任大成酒业收储有限公司的法人代表，陈某7亮为实际控制人；2015年左右仁怀分公司负责人变更为刘某；②大成酒业经营的基酒为项目人质押的基酒；租赁了中黔酒业和酒乡窖酒厂的酒罐和场地进行存储，陈某6负责包装基酒；期间接受了黄某4、钟某1抵押的基酒，唐学强项目没有基酒；该批基酒部分被陈某6拿去抵押给仁怀的志合小额贷款公司抵押、部分被巨商商会拿走、陈某7亮委托陈某6将中黔酒业公司存放的基酒包装给陈某7亮的债主抵债；③华夏银通的基本情况：陈某7亮为法人代表、陈某7禄为出纳，赵某4负责项目的考察；会计是邹某和一个姓董的。（二）证人陈某3的证言。证实①通过招聘到华夏银通公司任南白分公司的总经理，一个月后任该公司市场经理；职责为联系人到该公司来投资理财；②华夏银通公司及南白分公司基本情况；投资理财的基本模式；③工作期间公司的经营情况；宣传方式、培训情况等；④出借人代表的确定：对外宣称是以该项目的第一个出资人为代表，实际上都是总公司指定的，出借人代表有张某7，朱某、闵某，张某7不是华夏银通公司员工，但是陈某7亮用的人。（三）证人李某4的证言。证实2014年7月份，陈某9挖其到华夏银通公司工作，刚开始是协助冷某做人事招聘工作，后总公司安排其到广州路分公司任市场经理，后又调到南白分公司做市场部经理，主要负责组织理财顾问一起做产品融资宣传工作。从任市场部经理到分公司经理期间，公司一共做了黄某4、钟某1、袁某、祝某、新佳信空调、唐学强共六个项目。赵某4是风控总监，之后当过董事长助理，赵某3最开始是广州路的理财顾问、市场部经理、白杨洞分公司经理和总公司经理，总公司经理主要分管各分公司的运营、销售工作。陈某6是公司的股东，在华夏银通公司是高层。陈某7禄是陈某7亮的弟弟，是公司财务部门负责人，陈某7亮的妻子滕某2在负责财务工作。公司的运营部是陈某9在负责，人力资源部是冷某在负责。我走后汪某2任南白分公司的经理。（四）证人汪某2的证言。证明其曾在南白分公司负责一个月，期间负责的是唐学强的项目；负责期间，唐学强项目有几个人投资，大约十几万元。多数是之前黄某4项目的客户，他们在黄某4项目退钱之后，马上转到唐学强项目。唐学强项目是做酒的，还有其他客户，是其他业务员负责办理的，具体数量我不清楚，涉及的金额我不清楚。我负责期间，前台员工有蔡某2，李敏，周晓珊（她是李敏走了之后才来的），理财经理陈某3、李某4、杨某1，这些人员都负责业务，也可以说是都是业务员。前台负责接待，宣传，与客户签合同，理财经理负责宣传，谈业务，大家都负责在宣传，也在南白万寿广场、千百惠商场发传单，千百惠里面的传单是华夏银通公司的业务员拿来放在商场的收银台，方便来付钱的人看到。还有在象山公园上面进行宣传，发传单，这是我妈妈给我讲的，还有公司门口的LED显示屏进行宣传。遵义总公司的董事长是陈某7亮，分公司负责人闵某，陈某6，赵某4（他也主持过会议的），赵某3（他是总经理，每次开会都是他主持，我们卖酒开会也是赵某3主持），陈某7禄负责财务。（五）证人刘某4的证言。证实其自2014年8月份左右开始经朋友介绍到华夏银通南白分公司上班，职务是业务经理，带四个业务员出去发传单跑业务，总公司老板是陈某7亮，分公司副总经理是陈某3，后来是李某4，负责总体事务；主管是徐玲和杨姗，负责公司考勤，业务员发放礼品和保管合同，业务经理主要负责跑公司业务，业务员负责发传单和跑业务。华夏银通公司用发放传单的方式，利用高额的利息回报来吸引投资者，向投资人宣传投资项目均有抵押品，利息是1.5%/1万元/月；许诺投资人中途可以撤资，可以全额退还本金；期间有钟某1的项目、唐学强的项目；还有祝某农业合作社，华夏银通是通过叫业务员和业务经理出去发放传单和利用身边的亲戚朋友的方式来吸引投资，投资人有投资意向后带投资人带华夏银通公司内向投资人许诺高额的投资利息和向投资人说明投资保障，然后和投资人签订投资合同，合同签订后通过银行转账吸收投资资金。投资人的钱都是直接由公司的工作人员提供账户，由投资人直接打款到借款人账户里面，除了钟某1的账户是私人账户外，其他账户都是对公账户。（六）证人蔡某2的证言。证实其2014年8月在华夏银通南白分公司应聘上班，职务是理财顾问，担任业务员，分公司经理是陈某3，后来换成李某4，汪某2，最后又是陈某3，总公司负责人陈某7亮，特别助理赵某4，公司拿宣传单给业务员出去分发，并对投资人介绍是做理财产品，具体要投资的人带去公司，公司再安排专人向投资人进行介绍和解释。公司许诺投资人的利息是1万元每月150元；以及其任职期间有罗某2投资了16万元，任启桂投资了30万元，赵云投资了3万元；投资人的钱都是投资到唐学强的项目上。（七）证人邹某的证言。证实在华夏银通公司成立之前，其在陈某7亮的华夏支点房开公司、华夏建安公司、鑫晟典当公司、银峰投资公司做兼职会计，华夏银通公司成立后到该公司任财务总监，负责做账、报税和收集该公司下面的分公司每天上报的电子表格进行汇总和审核公司财务。公司员工工资的造表和支付都是公司的出纳陈某7禄负责，公司的财务收支也是陈某7禄在负责。华夏银通公司董事长是陈某7亮，陈某6是股东，陈某6还负责管理陈某7亮的其他公司包括鑫晟典当公司，赵某4是风控部总监（负责谈主要业务），冷某、陈某9、刘某最先都在公司负责管理，其负责做账和报税，资料由陈某7禄提供，分公司的业务报表是董光辉负责管理，公司给向理财客户的利息是1.5%，项目方支付的利息是2%，公司靠0.5的利息差来维持运转。就职期间，公司做了黄某4、钟某1、祝某、袁某、陈某5、胥某项目。（八）证人钟某1的证言。证实其通过梁某的介绍用基酒抵押在华夏银通公司借款780万元；签订有抵押合同、保管合同、居间服务合同等，盖了大量的空白收据；所得到的贷款是不定额的陆陆续续打到账户上的；没有参与华夏银通公司借款的过程。（九）证人朱某的证言。证实其应同学赵某4的请托担任唐学强项目的出借人代表，签了4份合同，并用身份证开了一张银行卡用于华夏银通公司支付利息，并交由华夏银通公司保管，没有收取任何好处，赵某4还找过其他同学闵某、周某2然帮忙担任出借人代表，不认识唐学强。（十）证人陈某4的证言。证实2014年至2015年期间，按照哥哥陈某6的安排提供自己的四川达州的农业银行账户给陈某6，用于流转资金，从唐学强账户转入，再按照陈某6的安排转入陈某6指定的滕某2账户；一共转了300多万元，最开始时每转一笔都要向陈某6电话告知，后来没有，中途有一次转迟了陈某6还打电话向其询问原因。（十一）证人闵某的证言。证实①其在2014年8、9月份到澳门路温银理财公司上班，后任市场部经理，2015年年初华夏银通公司收购温银理财公司后任华夏银通公司澳门路分公司的经理和公司运营总监；主要业务为融资业务；根据总公司下发的项目推荐书向社会群众宣传项目筹集资金；陈某5项目做完后两个月后被华夏银通公司收购；②其任澳门路分公司总经理期间约四个月，做了祝某项目、唐学强项目，做完唐学强项目后，任总公司运营总监期间没有做具体业务；③华夏银通公司的经营方式；④其2014年10月，应陈某7禄、赵某4的要求担任唐学强项目的出借人代表，11月份左右辞职离开；以及华夏银通公司的领导层及人员配置情况。四、被害人陈述（一）被害人乔某的陈述。陈述了其在仁怀收购捆子酒1000余吨存放于遵义银峰投资公司租用中黔集团位于坛厂的库房，后被巨商商会强行运走600吨左右，乔某向公安机关报案的情况。（二）被害人姚某的陈述。陈述了在2014年11月份左右，我路过仁怀市中枢街道办事处一转盘的帝茅公馆处，见一楼有家华夏银通公司仁怀分公司在做投资理财宣传，他们就给我介绍宣传该公可的理财产品，称在该公司投资出借款，可享受1.5％的月息，比银行高，又是短期借款，安全可靠，该公司还提供了他们的工商营业执照，并提供了借款人唐学强的相关合同和证明。2015年1月20日，我在该公司投资出借款1万元，月息是1.5%,期限是4个月，并和该公司签定了一份居间服务合同，按该公司要求在贵州银行（仁怀分行）办理了一张付息还款用的银行卡，他们还提供了借款人唐学强的相关合同和资料。由于该公司都是按月按时付息，我比较放心满意，又于2015年5月17日在该公司又投资出借款1万元，月息也是1.5%，期限是9个月，也签定了一份居间服务合同。我的第一笔款到期后，该公司就跟我办了延期，这样，该公司付息到2015年9月份就未再付息，现我出借的2万元本金也未退还。该分公司总部在遵义市，法人是陈某7亮，仁怀分公司负责人是杨某2，仁怀分公司原在中枢街道办事处一转盘的帝茅公馆处营业，后来就搬迁到盐津街道办事处时代广场六楼，在2015年11月份就关门停业了，该公司的性质是私营公司，经营范围是理财咨询服务。该公司称是借款人唐学强没有按时还款给公司，所以无资金发放，造成公司关门停业。（三）被害人罗某1的陈述。陈述2014年下半年的一天，我看到华夏银通公司南白分公司的投资利息是1.5%，便进店咨询，经工作人员的介绍，分三次向一个名为唐学强的贵州银行的账号62×××57的账户转入了7万元，其中1万元的一次，3万元的两次。向一个名为祝某的贵州银行的02×××56的账户转入2万元，至今还有9万元未收回。（四）被害人吴某2的陈述。陈述华夏银通公司预先安排朱某代表我们出借人通过华夏银通公司与唐学强签订了“借款合同”、“质押合同”和“借款质押物代管合同”。自己通过华夏银通公司投资了三笔钱到唐学强的基酒项目上，均汇入华夏银通公司指定的贵州银行的同一账号62×××57上。于2015年3月18日投资2万元、于2015年5月3日投资1万元、于2015年5月10日投资1万元。从当年6月至9月，共计领取了3000元的利息，本金至今未收回。（五）被害人黄某1的陈述。陈述2015年2月底，通过其父黄光连了解到华夏银通公司的理财收益达到月息1分5，便在该公司投了2万元的理财产品（唐学强的项目），通过贵州银行南白支行转到唐学强的账户。从2015年3月4日至2015年9月30日，共收到2080元的利息。2015年10月开始未收到过利息。（六）被害人吴某3的陈述。陈述自己了解到华夏银通公司的理财产品达到月息1分5,公司也很稳定，就分三次在该公司投了17万的理财酒类的产品，该公司作为中间担保，钱投给一名叫唐学强的男子做基酒项目，月息1分5,9个月后返还本金，钱统一汇入唐学强贵州银行的账户上。同时该公司就推选了投资人朱某、闵某作为客户代表，唐学强与我们的代表人朱某签订“质押合同”和“借款质押物代管合同”。唐学强每次返还利息都是统一发给朱某和闵某，再通过朱某和闵某返给我，但直到2015年IO月就未支付利息了。（七）被害人陈某1的陈述。陈述2015年5月，自己了解到华夏银通公司的理财收益是1万元每个月利息150元，时间是9个月。自己投入1万元现金存入陈某3提供的帐号为：62×××75的账户上。当年5月份得到了125元的利息，6月至9月每月得到150元的利息，从10月份利息就没有了。签订的协议显示，我的1万元是投资在唐学强的基酒项目上的，同时华夏银通公司预先安排朱某代表我们出借人通过华夏银通公司与唐学强签订了“借款合同”、“质押合同”和“借款质押物代管合同”。（八）被害人姜某的陈述。陈述了2015年3月，自己了解到华夏银通公司的理财收益是1万元每个月利息150元，时间6个月。同年3月16日，我直接从贵州银行工资卡内转了10万元现金到陈某3提供的帐号上。当年3月份得到了650元的利息、4月份至9月份每月按期得到1500元的利息。所签协议显示，我的10万元是投资在唐学强的基酒项目上的。（九）被害人闫某的陈述。陈述自己于2014年6月份了解到华夏银通公司在做一个基酒项目，利息1.5%,当时我投资了3万元，本金和利息（1800元）于2015年5月1日全部收回。2015年5月2日，华夏银通公司的业务员王雲又给我介绍了唐学强的基酒项目，因第一次投资的钱很顺利就收回，所以又投资了3万元，按1.5%的利息，9个月后返还本金。于2015年9月共计领到利息2250元（通过朱某转到我贵州银行卡上），（十）被害人邓某的陈述。陈述了2014年年底，通过广告了解到华夏银通公司的理财产品收益可达月息1分5,我就投了13万元的理财酒类产品，后每月按期收息，半年后收回本金。2015年5月初，该公司业务员刘平又给我介绍新的理财产品，说是公司作担保，让我把钱投给唐学强做基酒项目，月息1分5,9个月后返还本金。我认为这个公司比较靠谱，于是就同意了。公司推选了一名投资人朱某作为客户代表，借款合同是唐学强签的字。后唐学强每次返利息都是统一发给朱某，再通过朱某返给我，共计收到利息7150元，直到2015年9月份，利息就没有正常支付，本金也未收回。我通过广州路贵州银行转账给对方的，具体转给华夏银通公司还是唐学强个人，记不清了。（十一）被害人李某1的陈述。陈述了自己于2014年通过广告了解华夏银通公司的理财产品收益可达月息1分5,于是由该公司作为担保，投了1万元到唐学强的酒类理财产品，后每月按期收息到2015年9月，但后面本金一分未收回。由于在该公司的担保下与唐学强签订的客户很多，于是该公司就推选了投资人朱某作为客户代表，唐学强每次返利息都是统一发给朱某，再通过朱某返给我。我是把现金1万元交给华夏银通公司的周小栓，由他去贵州银行打给唐学强的，借款合同记不清是谁签的字，只知道是华夏银通公司的员工。（十二）被害人刘某1的陈述。陈述了2015年5月，我了解到在华夏银通公司投资理财1万元一个月的利息150元，时间9个月。同年5月24日，我存了3万元到华夏银通公司业务员提供的帐号上。后我每月在贵州银行的账户上收到450元的利息。当年5月得到利息60元，6月至9月每月按期得到利息450元，从10月开始利息就没了，本金也未收回。所签协议显示，我的3万元投资在唐学强的基酒项目上。（十三）被害人黄某2的陈述。陈述了我了解到在华夏银通公司投资理财1万元一个月的利息150元，时间4个月。于是存了2万元到陈某3提供的贵州银行账户上。共计收到利息2100元，本金未收回。（十四）被害人李某2的陈述。陈述了2014年11月，自己了解到在华夏银通公司投资理财1万元一个月的利息150元，时间6个月。过了两天，我存了10万元现金到该公司业务员提供的贵州银行帐号62×××57。并签订了相关协议。后每月在贵州银行的账户上收到1500元的利息，并收回本金。2015年5月，我又继续在华夏银通公司投资了10万元，所签协议显示投资在唐学强的基酒项目上，从6月份开始得到9月份，共得到4个月的利息6000元。（十五）被害人付某1的陈述。陈述了2014年年底，自己通过广告了解到华夏银通公司的理财产品收益较高，达月息1分5,于是由该公司作为担保，自己投了15万元到唐学强基酒项目，直接转入唐学强贵州银行62×××57的账户上。后唐学强每次返还利息都是统一发给公司出借人代表闵某，再通过闵某返给我。我每月按期收息到2015年9月，后未收到过利息，本金也未收回。（十六）被害人张某1的陈述。陈述了2015年1月，自己了解到在华夏银通公司投资理财1万元一个月的利息150元，投资期限4个月。2015年1月17日，我投资1万元到唐学强的基酒项目上。2015年1月27日，我以同样方式投资了1万元在唐学强的基酒项目上。2015年5月9日，我以同样方式投资了8万元到唐学强的基酒项目上。2015年6月29日，我以同样方式投了1万元到唐学强的基酒项目上。大约5月份，我又投资了2万元。所有钱都转到华夏银通公司指定的责州银行帐号为：62×××57上。按照协议，共计得到利息大约8550元。至今没有拿回本金。到期后，陈某3以华夏银通公司的名义于2015年9月4日写了一张《项目到期合同回收》（凭据）给我。（十七）被害人罗某2的陈述。陈述了自己于2015年2月经华夏银通公司工作人员介绍，该公司作为担保，投资唐学强的生意，每月有1.5%的利息，投资期限3个月。于是我将6万元转入唐学强在贵州银行的账户（62×××57)里。我和华夏银通公司于2015年2月16日签订的合同，但当年10月本金利息都未得。（十八）被害人李某3的陈述。陈述了自己于2015年5月经华夏银通公司工作人员介绍，投资唐学强的生意，每月有1.5%的利息，投资期限9个月。于是我将5万元钱转入唐学强在贵州银行的账户（62×××57)里。我和华夏银通公司于2015年5月10日签订的合同，但到10月本金利息都未得。（十九）被害人张某2的陈述。陈述了自己于2015年5月了解到在华夏银通公司投资理财，利息是1.5%。于是我于2015年5月20日在该公司办理了第一笔投资借款业务，向该公司出借12万元，期限为7个月，又于2015年5月30日在该公司办理了第二笔投资借款业务，向该公司出借8万元，期限为9个月。第一笔借款的月息付到2015年10月就未付了，并于2015年12月退还本金6万元，第二笔借款的月息付到2015年9月就未付了，现该公司未继续付息和退还本金。第一笔借款是该公司的胥某项目，第二笔借款是唐学强项目。我共计收利息13800元，该公司还欠我本金14万元。（二十）被害人雷某的陈述。陈述了自己于2015年5月5日左右了解到华夏银通公司的投资理财产品可享受1.5%的月息。2015年5月7日，我就在该公司签定了一份居间服务合同，向该公司出借款1万元，并在贵州银行（仁怀分行）办理了一张付息还款用的银行卡，该公司就提供了借款人的相关合同和资料给我。该公司按月付息到2015年10月就未再付息，共计收利息600元，本金至今未退还。（二十一）被害人佘某的陈述。陈述了自己了解到华夏银通公司的投资理财产品可享受1.5%的月息，借款人是经营酒业的唐学强，还出示了唐学强的借款合同和相关证明资料，以及该公司的相关证明和手续。2015年5月15日，我以佘华的名义向该公司出借款3万元，月息为1.5%，借款期限为9个月，当时我们签了一份居间服务合同，并按该公司要求在附近的贵州银行办理了一张用于付息还款的银行卡，该公司还向我们提供了借款人的相关借款合同和资料。后该公司付息到2015年9月，共得利息1800元。后未再付息，本金至今未退还。（二十二）被害人刘某2的陈述。陈述了2015年2月了解到华夏银通公司仁怀分公司投资理财利息为1.5%，我于2015年3月在该公司办理了相关手续，向该公司投资了2万元，投资的是唐学强项目，利息共计收取2100元，直至2015年10月后就未再付利息了。（二十三）被害人高某的陈述。陈述了自己于2015年4月了解到华夏银通公司仁怀分公司的理财产品可享受1.5%的月息。2015年5月3日，我就在该公司投资了3万元，月息是1.5%,期限是9个月，并和该公司签订了一份居间服务合同，还按该公司要求在贵州银行（仁怀分行）办理了一张付息还款用的银行卡，该公司向我提供了借款人唐学强的相关合同等证明资料。后该公司分别向我支付了5个月共计2175元的利息后就没有再付了，且本金也未退还。（二十四）被害人赵某1的陈述。陈述了2015年5月5日，自己通过华夏银通公司投资6万元到唐学强项目上，当时约定利息是1.5%，按月支付。办理完相关手续后，华夏银通公司工作人员与其一起到贵州银行将6万元转到唐学强的账户上。华夏银通公司向其支付利息至2015年9月就未支付利息。（二十五）被害人周某1的陈述。陈述了2014年4月4日，自己与母亲通过华夏银通公司投资了5万元到唐学强项目上，合同约定利率是1.5%，按月支付。办理完相关手续后，华夏银通公司工作人员与其一起到贵州银行将5万元转到唐学强的账户上。华夏银通公司向其支付利息至2015年9月就未支付利息了。按照合同约定2015年9月30日应归还本金，但本金和利息都未得。投资的钱是其母亲邬家先的，其看到宣传资料后动员其母亲投资的。（二十六）被害人张某3的陈述。陈述了2014年12月15日，自己通过华夏银通公司投资5万元在唐学强项目上，当时约定的利率是1.5%，按月支付。办理完相关手续后，华夏银通公司工作人员与其一起到贵州银行将5万元转到唐学强的账户上。华夏银通公司向其支付利息至2015年5月18日，合同到期后该公司说延期两个月还款，后又支付利息到2015年9月就未再支付了。（二十七）被害人蔡某1的陈述。陈述了自己于2015年5月1日向华夏银通公司出借5万元，按合同约定月息为1.5%，期限为9个月。该公司提供的唐学强借款项目，该公司介绍借款人是经营酒业的，还提供有借款人（唐学强）的合同和相关资料。该公司按合同约定按时付月息至2015年9月就未再付息了，至今只得利息3675元，本金5万元未退还。（二十八）被害人汪某1的陈述。陈述了2015年4月18日，自己通过华夏银通公司投资1万元到唐学强项目上，该公司称借款人唐学强是经营酒厂的。该公司按月付息至2015年9月就未再付息，已得利息800元，本金1万元还未退还。（二十九）被害人张某4的陈述。陈述了2015年5月8日，自己借了15万元给华夏银通公司，按1.5%的利息，通过贵州银行遵义建文支行将15万元转到唐学强的账户（62×××57)上，共得利息9000元。2015年6月12日，我又出借了5万元，按2%的利息通过贵州银行外环路支行转到屈河的账户(62×××88)上，共得利息3000元。该公司向其支付利息至2015年9月就未再付息了。因华夏银通公司把借来的钱又借给唐学强做酒生意，签订了质押合同、代管合同、账户资金监管协议、居间服务合同。（三十）被害人邱某的陈述。陈述了自己于2015年4月22日，向华夏银通公司出借资金1万元，期限为6个月，月息为1.5%，又于2015年7月20日向该公司投资两笔款，分别为5万元，共计10万元，月息是1.5%,期限为4个月。第一笔投资款的借款人是唐学强（经营酒业），后两笔投资款的借款人是胥某（经营空调电器）。第一笔借款的利息付到2015年9月份就未付了，期限到后本金未退，后两笔借款的利息付到2015年10月就未付了，借款到期后于2015年12月退还6万元的本金，余款仍未退。（三十一）被害人王某的陈述。陈述了2014年11月，自己向华夏银通公司出借了1万元，该公司按期还本付息。后又向该公司出借1万元，期限为6个月，并于同年5月份又向该公司投资出借1万元，期限为9个月，共计向该公司出借款2万元。第一笔出借款的月息付到2015年9月就停了，到期后本金未退，第二笔出借款的利息付到2015年8月份就停付了，本金也未退还。（三十二）被害人黄某3的陈述。陈述了2014年12月17日，自己向华夏银通公司两次分别投资1万元，每个月1万元150元的利息，利息领至2015年10月，共计领取3000元的利息，至今未拿回本金。（三十三）被害人陈某2的陈述。陈述了2015年5月18日，自己与万永开一起到华夏银通公司，公司业务员把相关手续完善后，其在贵州银行转了5万元给万永开，华夏银通公司就把万永开投资到该公司唐学强的基酒项目上的5万元转到其名义下，每个月的利息1万元得150元。按照协议，从2015年6月18日，每个月收到利息750元，直到2015年10月18日，共计领取了3750元的利息。至今未拿回本金。（三十四）被害人罗某3的陈述。陈述了2014年12月14日，自己向华夏银通公司投资1万元，投资在唐学强的基酒项目上。并将1万元存在华夏银通公司指定的账号62×××57上。每个月的利息是1万元得150元。从2015年1月至10月共领取1500元的利息。至今未拿回本金。（三十五）被害人江某的陈述。陈述了2015年3月8日，自己向华夏银通公司投资1万元，从当年4月开始就领取了利息。2015年4月25日，其又向该公司投资3万元。两笔钱都投资在唐学强的基酒项目上，钱都是存在华夏银通公司指定的账号62×××57上。第一笔1万元，按照每天5元利息算，得到2015年3月的利息115元，2015年4月至9月共计利息900元；第二笔3万元，从2015年4月领取到9月，利息得到2340元，共计领取3490元的利息，至今未拿回本金。（三十六）被害人赵某5的陈述。陈述了2015年3月8日，自己向华夏银通公司投资了1万元。同年3月16日，其又向该公司投资2万元，两笔钱都是投资在唐学强的基酒项目上的。钱均存到华夏银通公司指定账号62×××57上，每个月利息是1万元得到150元。共计领取了2965元的利息，至今未拿回本金。（三十七）被害人徐某的陈述。陈述了2015年2月1日，自己通过华夏银通公司投资了2万元到唐学强的基酒项目上，每个月利息是1万元得150元，共计领取了2400元的利息，至今未拿回本金。（三十八）被害人唐某的陈述。陈述了2015年5月11日，自己通过华夏银通公司投资了2万元到唐学强的基酒项目上，每个月利息是1万元得150元，共计领取了1500元的利息，至今未拿回本金。（三十九）被害人杜某的陈述。陈述了2015年2月16日，自己通过华夏银通公司投资了2万元到唐学强的基酒项目上，每个月利息是1万元得150元，共计领取了2100元的利息，至今未拿回本金。（四十）被害人黎某的陈述。陈述了2014年12月26日，自己向华夏银通公司投资5万元，并将5万元转到唐学强的贵州银行62×××57的账号上，公司按照合同约定支付利息，到2015年9月后就未再支付利息了，到现在本金也未收回。（四十一）被害人张某5的陈述。陈述了2015年6月10，自己向华夏银通公司投资1万元，并按该公司要求将钱转入唐学强的贵州银行的62×××57的账户上，该公司一直按合同约定支付利息至2015年9月。但2015年10月后就未支付利息了，到现在本金未收回。（四十二）被害人舒某的陈述。陈述了2014年8月，自己向华夏银通公司投资2万元，投资期限半年。因每个月都收到利息，其又于2014年12月18日投资了2万元，转入唐学强的账户上。2015年3月，其投资的第一笔2万元本息全收回。2015年5月，其投资的第二笔期满，该公司需要延期两个月还本金，利息按期支付的，一直付到当年9月就未再付了，现在本金未收回。（四十三）被害人敖某的陈述。陈述了2015年3月19日，自己向华夏银通公司投资2万元，月息1.5%，期限是6个月，后该公司只付了3个月的利息900元，就未再付息了。期限届满也未归还本金。该公司宣传的是唐学强的借款项目，唐学强经营的是酒业。(四十四)被害人刘某3的陈述。陈述了2015年夏天，自己在华夏银通公司澳门路设的点分两次投资唐学强项目各1万元，共计2万元，月息1.5%，期限为半年。其通过现金存入华夏银通公司指定的唐学强账户里，大约收到2个月的利息共计300元，本金至今未收回。（四十五）)被害人冯某1的陈述。陈述了2015年5月，自己在华夏银通公司投资了20万元，一年可以有36000元的利息收益，签订了一份合同，该公司给其一张出借款交付通知书和借款收据。其通过现金存入华夏银通公司指定的唐学强账户里，大约收到2个月的利息共计6000元，本金至今未收回。（四十六）被害人郑某的陈述。陈述了2015年上半年，自己在华夏银通公司红花岗区白杨洞分部投资了4万元到唐学强的酒项目，月息1.5%。其通过现金存入华夏银通公司指定的唐学强账户里62×××57，大约收到几个月的利息，本金至今未收回。（四十七）被害人赵某2的陈述。陈述了其丈夫黄明华向华夏银通公司投资了3万元，至今未收回利息及本金的事实。五、被告人供述（一）被告人唐学强的供述。供述①2014年，我晓得陈某6在做资金生意，而且做得很好。陈某6让我帮忙以我的名义通过华夏银通公司进行融资，是用基酒抵押的，要融资1200万元，是用价值3000万左右的基酒为抵押物。要我将所有融资的款项融到之后，全部给陈某6他们，还款及利息等相关的都有陈某6他们负责，所有法律责任也由他们负责，华夏银通公司有这个还款能力，陈某6还给我写了一张1200万元的借条。我开始不答应的，陈某6给我做了几次工作，后来我免不下人情，就答应帮他。陈某6当时没有给我讲是陈某7亮喊他去找我的，而且陈某6说是投资一个稳赚的项目，而且还说是有基酒，后来我发现陈某6根本没有项目，所以他不会用这笔资金的，现在想应该是陈某7亮授意他这样做的。当时陈某6就给我说，基酒是谁的，他没有给我说清楚，只是说他们有基酒。而且我签订合同了的，合同上面基酒就是我的，但是实际上是陈某6他们的，存放在什么地方我不晓得，他们也没有带我去看过任何基酒。我答应陈某6之后，华夏银通公司就派赵某4等三人到成都来考察，考察我的煤炭生意，其实都是表面上的，主要看是不是陈某6描绘的我的情况。后来赵某4他们回来之后，赵某4就通知我到遵义来签合同。签订合同时还没有其他人签字，签订后到贵州银行开办了一张银行卡并开通网银，手机短信是华夏银通公司管理人陈某7禄的电话，便于掌控该卡上的资金进出情况，自己负责保管卡和网银；按照陈某6的安排以自己名义租赁英雄渡酒厂酒罐存酒；并将进入账户资金转到陈某4的账户上，其中大多数都转入到陈某4的账户上，有少数一两次按照陈某6的指定汇入其他账户；不清楚陈某4将该资金转向何处，和陈某6之间的借条约定该项目的1200万元系全部转入陈某4账户作为自己借给陈某6的资金；该项目出借人代表系朱某，合同上面金额是1200万元，实际得300多万元，没有注意利息及后来的还款情况。自己账上陆续进钱后有遵义的人直接打电话给我，让我付利息，说是华夏银通公司未付利息给他们，所以问我怎么回事。我就觉得这里面有问题，问陈某6怎么回事，陈某6给我讲了真相，说他们没有钱，只好拿这些酒去其他地方抵押借款来周转这个事情，这个时候我才晓得事情的真相。于是我要求陈某6还钱，陈某6将钱转到蒋状账户上，蒋状将钱转到我账户上，我再将收到的钱全部打到华夏银通公司指定的出借人代表朱某的账户上，由朱某的账户进行支付借款人利息；但不清楚陈某7亮有没有将钱还给出借人，而且华夏银通公司还出具了一个我的借款全部还清的手续。我在和华夏银通签订合同的时候，我只晓得钱是帮陈某6借的，借款方式和对象我根本不晓得。②陈某7禄系公司的出纳，很多资金都是从陈某7禄手中经手；陈某6系帮陈某7亮，在华夏银通公司有股份；③华夏银通公司是融资公司，运作方式是做资金借贷业务，从老百姓处将资金吸收进来，以1分、2分的月息左右的分红来返还给出借人，然后通过华夏银通公司再把资金放出去，收取一定的利息，无经济实体。④陈某6之前给我讲过，他在重庆的鱼洞开设有华夏银通公司分公司，他是股东，陈某7亮是实际控制人，张某9是法人代表，当时陈某6因为非法集资被抓了，后来陈某6找人把钱还了，他们几个被判处缓刑。（二）被告人刘某的供述。供述了2014年5月至2014年12月期间在华夏银通公司上班，负责办理除南白分公司和总部以外各分公司的营业执照和采购送给客户的礼品。贵州华夏银通公司的法人代表刚开始是陈某7亮，后来改成其侄儿腾庆华，陈某7亮系公司董事长。陈某7亮是巨商商会的会长，自己开了银峰投资公司，千百惠公司，华夏银通公司。华夏银通公司分公司分别位于合众路、广州路、白杨洞、澳门路、南白、仁怀，还有些公司是营业执照都办出来了，但是没有经营。陈某6负责联系项目，赵某4是风险控制总监，陈某7禄是出纳，邹某是会计，赵某3是营业部的负责人。腾庆华就是个打杂的，腾某是陈某7亮的爱人，没有在公司上班。华夏银通公司运作模式我不十分清楚，我知道公司前期运作筹划是冷某和陈某9。听说的有黄某4的基酒项目，祝某的老干妈供货项目，罗某4的空调项目，其他的我就不知道了。（三）同案犯陈某7亮的供述。2014年4月成立贵州华夏银通理财咨询服务有限公司的(注册地：贵阳市，实际经营地：遵义市)。2014年8月左右，陆续开始在遵义市广州路、白杨洞、仁怀市、遵义县、桐梓县、泥潭县、凤冈县、金沙县等地成立分公司，公司总部设在红花岗区合众路。后又收购温银理财咨询服务有限公司，改组华夏银通澳门路分公司。公司在开展业务之前，找到在本人所开的千百惠公司工作的冷某，通过冷某找到陈某9对公司运营进行策划，随后派他们到各地进行培训，尔后开始招募员工，由我和冷某、陈某9对员工进行了培训。我讲理财的意义和作用，真正能为老百姓理财，又能帮助中小企业解决融资问题。他们授课的内容我不清楚，应该是他们去学习的内容。我记得这种培训搞了三期。后来新招募的员工就是老员工传帮带进行培训。先做了黄某4的基酒抵押借款400万元项目，陆续做了袁某基酒抵押借款100万元的项目，钟某1基酒抵押780万元项目，胥某空调抵押借款500万元项目，祝某步种植土地和厂房抵押借款300万元，唐学强基酒抵押借款1200万元，陈某5借款150万元是原温银公司做的项目。已还清的有胥某项目、陈某5项目、袁某项目。黄某4项目400万元，黄某4还了三个月利息，本金未还，由我垫资还了。钟某1项目的780万元只还了两个月的利息，本金未还。祝某项目实际融资223万元，还了30万元，差193万元没有还。唐学强项目实际融资情况记不清了，但是还了还剩433万元，前几天用国珍酒抵偿了一个出借人1万元，还剩432万元。黄某4已经归还了在华夏银通公司成立之前向你借的400万元的，至于他是不是用他在我们华夏银通公司所融资金来归还的，我就不清楚了。因为我们安排陈某6在负责民间借贷，至于这笔钱是还在陈某7禄还是陈某6的账户，就不清楚，最后他应该是归还在我老婆滕某2的账户。唐学强项目，这个是我假搞的。当时是因为我之前的项目资金无法回转，就想到用我自己的基酒，虚拟一个借款人来筹集资金，用来归还之前资金缺口。我就给陈某6、赵某4讲了这个事情，于是陈某6就找到唐学强，给唐学强讲了这个事情的真相，由唐学强为借款人，具体如何操作，就由赵某4和陈某6负责，他们是如何操作的，我不清楚。公司具体由陈某7禄在负责资金的进出，滕某2只是按照我的要求负责汇进汇出。（四）同案犯滕某2的供述。从2008年开始，就和陈某7亮陆续向熟人和不特定人通过打借条的方式借款情况。当时我们还在做皮鞋生意，觉得皮鞋生意的钱来得慢，我和陈某7亮就开始在民间筹钱，利息2分3分的收进来，然后由陈某7亮在外面去跑业务，考察哪些单位和个人需要用钱，然后以3.5分，4分，5分的利息把资金放出去，一开始的时候我们还没成立公司，都在小范围、小敲小打的做，由于我和陈某7亮讲信誉，把钱收进来后我们就先把利息付给人家，到后面就慢慢做大了，中途是哪一年我记不起了（要看工商注册资料）陈某7亮就在本地注册成立了“贵州银峰投资有限公司”，公司就他和我是股东，注册资本1000万元人民币，我占15％的股份，办公地点设在红花岗合众路，我在里面负责财务，资金进出都是我在负责，收到钱以后按陈某7亮的要求支配资金，然后由我来支付利息。因为公司越做越大，资金量最多时有上亿的资金进来，大概在2011年左右，我们就在重庆市潼南区成立了一家分公司，法人还是陈某7亮，分公司由我们亲家张思茂负责。对于华夏银通公司我不清楚，是陈某7亮搞的。我只清楚“贵州银峰投资有限公司”的一些经营情况，我当时在公司做财务工作。华夏银通公司的经营情况我不知道，我也没有在该公司担任职务，我只知道该公司是我老公陈某7亮一手创办的。（五）同案犯陈某6的供述。供述15年前，我在遵义开广告公司，陈某7亮做皮鞋生意，陈某7亮来找我做广告，我们就认识了，谈到是老乡，我们就很熟悉了。后来他在做投资理财，我就向他那里投资，他给我2分的利息，前后一共向他投了2000万元左右，前前后后我在他那里得了100万元左右的利息，加上还了一些本金。尚欠我1600万元。开始我与华夏银通公司没有任何关系，后来因为华夏银通公司老总陈某7亮欠我现金1600万元，于是2014年11月左右陈某7亮就给了我10％的股份，我便成了华夏银通公司的股东，而且是登记在册的，但没有任职。该公司是2014年4月左右成立的，成立后一段时间都在搞装修、培训等准备工作，大概于2014年10月左右开始经营。公司总部在遵义市合众路，设有业务部、风控部，公司董事长是陈某7亮，总经理是赵某3，风控部经理是赵某4，财务会计是邹某，出纳是陈某7禄和滕某2，下设南白、仁怀、白杨洞、广州路分公司。分公司都是在华夏银通公司总部的领导下进行工作。我具体不了解黄某4项目，是仁怀分公司主要在经营，当然其他几个公司也在给黄某4项目集资。唐学强项目，是由我介绍的，这个项目是由几个分公司同时向民间借款来完成的。绥阳有一个项目和罗某4的格力空调项目，由公司及几个分公司向民间集资了几百万元。还有仁怀钟某1基酒项目800万元左右。华夏银通公司就经营了这几个项目，共向民间集资2000多万元，具体数目我不是很清楚。现在除了唐学强项目外，其他项目的钱都还得差不多了。华夏银通公司就像一个中介公司，没有任何实体经济。成立这个公司的目的就是想以居间服务的方式，向民间借款来投资项目。具体中间的操作模式我不是很清楚，他的专业团队的人员有冷某、陈某9等人，这些具体负责设计、策划、培训、人事等方面的工作。公司开设以后，就采取了发传单、介绍业务、LED显示等方式进行宣传，我没有具体投钱，因为陈某7亮欠我的账，而且觉得我这块业务上有点用，于是就给了我10％的股份。华夏银通公司没有安排我做过具体业务但是有时华夏银通公司的职员向我了解相关业务问题，我向他们指导。唐学强项目，是因陈某7亮的华夏银通公司处于十分危急状态时，急需资金来处理之前项目所形成的矛盾，我才叫我校友唐学强帮忙，以其投资项目的名义，向民间借款，将借款汇入唐学强项目的账户上，然后马上从唐学强的账上将钱分批转到我弟陈某4的账上，然后又由我弟的账户将钱转回华夏银通公司滕某2、陈某7禄及我的账上，转到我账上的钱又转给滕某2或转向滕某2指定的账户上。（六）同案犯赵某4的供述。供述华夏银通公司是陈某7亮于2014年成立的，我进入公司时陈某7亮是法人代表兼董事长，后来法人代表变更为滕某1，2015年12月后，公司才有总经理，总经理是赵某3。公司股东情况我不清楚，因为我之前在安徽有过做投资理财的从业经历，所以才被聘为华夏银通公司的风控部总监，所以我任公司的风控总监，后来又兼任董事长助理，人力资源总监是冷某，运营总监是陈某9，财务总监是邹某，会计是董老五，出纳陈某7禄。广州路分公司经理何鑫林，遵义县南白分公司先后为陈某3、李某4、陈某3，仁怀分公司先后为冯某2、陈某8、母光艳，白杨洞分公司先后是何鑫林赵某3，在澳门路收购温银公司，经理是闵某。公司资金进出情况及审批流程是：借款方在指定的银行开设账户，出借人的资金直接进入借款方账户，公司协助借款方分发各个出借人的利息、负责考察借款方的偿还能力、评估借款方所需借款的资产抵押评估、代保管借款人的抵押物、负责协助出借人的本金回收、公司收取借款人借款总额的居间服务费2%（其中1.5％是出借人的利息、0.5％是公司的间居服务费）。这些是由我负责的风控不通过前期调查、评估、形成报告，公司评审委员会通过评审通过，与会人员有陈某7亮、各分公司的负责人、我、财务部人员、运营部负责人。陈某7亮有一票否决权。通过后，统一印制合同，形成合同编号，分发到各个分公司，然后由各分公司开始寻找出借人。找到出借人后，出借人与公司签订居间合同，按合同要求的指定账户，将出借人资金转入到借款方的账户，这样就完成了借款过程。一个项目借款方只有一个出借人。我担任风控总监和董事长助理期间，宣传工作由运营部负责，具体是冷某、陈某9、刘某在负责。具体有宣传册、召开培训会、然后是分公司的业务人员具体宣传。我们部门做完报告后，就跟运营部一起做一个借款人的简介，提供了给各分公司业务人员，由这些业务员提供给出借人。宣传工作主要由冷某和陈某9在负责，印得有宣传单，每个公司都有LED屏显示宣传广告。宣传的内容有公司的背景，基本情况简介，公司的律师团队组合，理财的常识。然后每个分公司按照总公司的安排，每个分公司都要进行发传单进行宣传，宣传方式大都差不多。上述证据，经庭审质证，被告人唐学强的辩护人对公诉机关出示的书证及陈某7亮的供述提出异议，认为公诉机关提供的证据并不能证明被告人唐学强明知华夏银通公司非法吸收公众存款的事实，且被告人唐学强签订的转账委托书、转账合同、资金出借账户监督协议、质押合同、借款质押物代管合同均系华夏银通公司制作好后让唐学强补签的字。经本院审查认为，有相关证据证明被告人唐学强明知华夏银通公司从事资金借贷业务，陈某6系华夏银通公司的股东，也明知该公司并无实体经济及该公司的具体运作模式，这些均能印证被告人唐学强应当明知华夏银通公司非法吸收公众存款的事实。至于唐学强签订的转账委托书、转账合同、资金出借账户监督协议、质押合同、借款质押物代管合同是否系华夏银通公司制作好后让其补签的字，均系唐学强签字认可的，并不影响本罪的成立。故对被告人唐学强及其辩护人提出的上述质证意见，本院不予采纳。故公诉机关当庭出示的证据，其来源形式合法，证据间能形成证据锁链，具有证据的“客观性、关联性、合法性”，对其证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人唐学强明知华夏银通公司从事资金借贷业务，从老百姓处非法吸收存款后再放贷出去，且该公司并无实体经济。陈某6作为华夏银通公司的股东，让被告人唐学强通过华夏银通公司帮忙融资，虽没有明确告知其资金的来源，但唐学强已知晓华夏银通公司的运作模式，应当明知其帮忙融资就是非法吸收公众存款，但其仍然为陈某6等人提供帮助，变相吸收公众存款4370000.00元。被告人刘某为华夏银通公司分公司办理工商登记并任部分分公司的负责人，为陈某7亮等人提供帮助非法吸收公众存款共计27600000.00元。二被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款关于“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款关于“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者有其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”之规定，已构成非法吸收公众存款罪，且属于数额巨大，对二被告人均应在“三年以上十年以下有期徒刑”的幅度内量刑。公诉机关指控二被告人犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人唐学强的辩护人提出被告人唐学强不明知华夏银通公司非法吸收公众存款，并事后已采取了积极措施，避免了严重后果的发生，且唐学强未从中牟利，其行为不构成犯罪的辩护意见。经本院审查认为，被告人唐学强明知华夏银通公司的运作模式就是非法吸收公众存款，且陈某6系该公司股东，其帮忙融资借款的437万元应当明知是非法吸收公众存款，另其事后的处置行为只是一种悔罪表现，并不等同于不明知的表现行为，至于唐学强有无从中牟利，也不影响本罪的成立。故对上述辩护意见，本院不予采纳。本案属共同犯罪，被告人唐学强、刘某在共同犯罪中起辅助作用，均系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应对二被告人减轻处罚。故二被告人的辩护人提出二被告人系从犯的辩护意见，本院均予以采纳。鉴于被告人刘某于案发后主动到公安机关投案，到案后如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可对其减轻处罚。故被告人刘某的辩护人提出其具有自首情节的辩护意见，本院予以采纳。被告人唐学强到案后如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，对其从轻处罚。由于被告人唐学强曾因犯对非国家工作人员行贿罪被判处缓刑，在缓刑考验期限内又犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，应对其前罪缓刑部分予以撤销，并将新犯之罪与前罪实行数罪并罚。综合二被告人系从犯、被告人刘某有自首情节，被告人唐学强有坦白情节，并结合被告人唐学强得知华夏银通公司未支付出借人到期利息后，积极采取相关措施，阻止严重后果的发生，并积极退赃，挽回了被害人的经济损失，确有悔罪表现。为切实维护社会稳定，有效打击犯罪，真正实现法律效果、社会效果和政治效果的有机统一，根据《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款的规定，可对二被告人适用缓刑。故被告人唐学强的辩护人提出对其适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。但由于本案涉案金额巨大，涉及被害人较多，二被告人的辩护人提出对二被告人免予刑事处罚的辩护意见，本院不予采纳。综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十九条、第七十七条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第六条之规定，并经本院审判委员会讨论决定,判决如下：一、撤销四川省都江堰市人民法院（2012）都江刑初字第356号刑事判决书中对被告人唐学强判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十六万八千元的缓刑部分。二、被告人唐学强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三十万元；与前罪有期徒刑三年，并处罚金人民币十六万八千元并罚，总和刑期有期徒刑四年，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四十六万八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起算。罚金已缴纳）三、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起算。罚金已缴纳。）四、被告人唐学强已退缴的赃款3510000.00元，依法发还给被害人（详见关于唐学强涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案未偿还出借人本金的明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周小平人民陪审员  付华俊人民陪审员  陆安仙二〇一九年十二月三十日法官助理施妮书记员张懿