河南省偃师市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0381刑初395号公诉机关偃师市人民检察院。被告人宋丽，女，出生于1983年5月22日，汉族，初中文化，农民，户籍地偃师市，暂住偃师市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年4月21日被郑州市公安局解放路分局取保候审。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月9日被偃师市公安局刑事拘留，同月11日被取保候审，同年3月29日被刑事拘留，同年4月29日被逮捕。辩护人卢金金，河南伊洛律师事务所律师。偃师市人民检察院以偃检一部刑诉（2019）261号起诉书指控被告人宋丽犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，偃师市人民检察院指派检察员范田出庭支持公诉，被告人宋丽及其辩护人卢金金到庭参加诉讼。现已审理终结。偃师市人民检察院指控：2018年2月至2019年1月，被告人宋丽借提高自己持有的“洛阳市某有限公司”、“洛阳市洛龙区某珠宝店”、“偃师市城关镇某建材”等POS机信用额度，到银行贷款使用为由骗取熟人在其上述POS机上刷卡套现，得到套现后非法占有，拒不给付套现人，用于偿还个人债务或生活消费等，先后骗取李某三、孙某等11人共计人民币92.693万元（以下币种相同），具体犯罪事实如下：一、被告人宋丽经熟人介绍认识住偃师市区的李某三。2018年2月5日上午，被告人宋丽以自己POS机账户需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让李某三在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到李某三账户，骗取李某三的信任，李某三持本人邮政储蓄银行信用卡刷卡2万元，宋丽借“到家再转给李某三”离开；同年3月4日，宋丽虚构“需要把POS机额度刷够，之前所刷2万元才能回来”的事实，再次让李某三持本人工商银行、邮政储蓄银行等信用卡刷卡24万元，后借“没有带U盾，无法大额转款”离开，拒不给付李某三套现款项，将上述26万元占为己有。二、被告人宋丽之前因到郑州市二七区天隆服装城某店进货与该店业主孙某相识。2018年4月18日下午，被告人宋丽到该店，以自己POS需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，并承诺套现资金很快到孙某账户，骗取孙某的信任，刷走孙某招商银行、兴业银行、光发银行、华夏银行、平安银行、民生银行6张信用卡共计24.1万元，后借“没有带U盾，无法大额转款”离开，拒不给付孙某套现款项，将上述24.1万元占为己有。三、被告人宋丽与某保险公司偃师市分公司内勤段某熟识后于2017年上半年，以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让段某多次在自己POS机刷信用卡套现，2018年4月一天，宋丽经段某介绍认识某保险公司偃师市分公司经现段某二，宋丽以自己需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让段某二在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到段某二账户，骗取段某二的信任，段某二持本人中信银行、工商银行、中国银行信用卡刷卡22万元，宋丽借“到家再转款给段某二”离开，拒不给付段某二套现款项，将上述22万元占为己有。四、被告人宋丽通过某保险公司业务员、偃师市山化镇的卢某认识偃师市城关镇的李某二，以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让李某二在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到李某二账户，骗取李某二的信任，2018年12月18日中午，李某二用其本人的交通银行、平安银行、中信银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现2.3万元，后借“现金很快到账”离开，拒不给付李某二套现款项，将上述2.3万元占为己有。五、被告人宋丽通过某保险公司业务员、偃师市山化镇的卢某认识偃师市城关镇槐新路某店的业主李某四，以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让李某四在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到账，同时，于2018年12月18日中午通过李某四刷的中信银行信用卡套现资金0.9万元瞬时到李某四账户，骗取李某四的信任，让李某四继续用其本人的交通银行、平安银行信用卡在宋丽的POS机刷卡套现2.2万元，后借“现金很快到账”离开，拒不给付李某四套现款项，将上述2.2万元占为己有。六、2018年12月18日中午，在李某四通过宋丽的POS机刷卡套现的现场，宋丽先让李某四的朋友、郑州管城区的邱某，邱某在POS机上刷卡套现资金2万元瞬时到邱某账户，骗取邱某的信任，让邱某继续用其本人的交通银行信用卡在其POS机上刷卡套现3.3万元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付邱某套现款项，将上述3.3万元占为己有。七、被告人宋丽通过某保险公司业务员，偃师市山化镇的卢某认识偃师市城关镇的毛某，2018年12月18日下午，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让毛某在自己的POS机上刷卡套现，并承诺套现资金很快到毛某账户，骗取毛某的信任，毛某用其本人的光大银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现2.2万元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付毛某套现款项，将上述2.2万元占为己有。八、被告人宋丽与偃师市城关镇的贺某认识，2018年12月25日上午，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让贺某的丈夫、某2保险公司偃师市公司的业务员谭某在自己POS机刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到谭某账户，骗取谭某的信任，谭某用其本人的光大银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现23930元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付谭某套现款项，将上述23930元占为己有。九、被告人宋丽通过谭某妻子贺某介绍认识某2保险公司偃师市公司业务员、偃师市山化镇的贾某，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让贾某在自己POS上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到贾某账户，骗取贾某的信任，贾某用其本人的广发银行、平安银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现1.5万元，后借“现金很快到账离开”拒不给付贾某套现资金，将上述1.5万元占为己有。十、被告人宋丽通过谭某妻子贺某介绍认识某2保险公司偃师市公司业务员、偃师市山化镇山化村的杨某，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让杨某在自己POS上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到杨某账户，骗取杨某的信任，杨某用其本人光大银行、平安银行信用卡在宋丽的POS上刷卡套现4万元，后借“现金很快到账”离开，拒不给付杨某套现资金，将上述4万元占为己有。十一、被告人宋丽与住偃师市和顺广场的王某是小学同学，2019年1月8日下午，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让王某在自己POS上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到王某账户，骗取王某的信任，王某用其本人的交通银行、建设银行、平安银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现7.7万元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付王某套现款项，将上述7.7万元占为己有。孙某信用卡被骗刷后，为督促被告人宋丽给付自己所套资金，委派在自己店里打工的郜某跟着宋丽到偃师市宋丽家附近，并于2018年4月21日0时52分将宋丽带到郑州市自己店内报警，郑州市公安局解放路分局于当日将宋丽抓获归案，并因宋丽在哺乳期被该局取保候审，同年5月9日、7月3日宋丽分两次退还骗取孙某的款项24.1万元。李某三信用卡被骗后，李某三多次向宋丽催要，宋丽分四次退还李某三5万元，李某三见催要无望，于2018年5月31日、2018年6月1日分别到偃师市公安局首阳山派出所、城关镇派出所报案。同年9月3日偃师市公安局城关镇派出所将所侦办案件移送该局首阳山派出所管辖，同年6月17日郑州市公安局解放路分局将孙某信用卡被骗刷案移送偃师市公安局办理。2019年1月9日被告人宋丽被偃师市公安局刑事拘留，同月11日被取保候审，同年3月29日，被告人宋丽被首阳山派出所民警电话通知到案。另查，2017年上半年，2018年初，被告人宋丽就以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让段某、偃师市岳滩镇的周某在自己POS机刷信用卡套现，后陆续将套现款项给付该二人，其中，2018年3月2日付给周某12万元系骗取李某三的款项。就上述指控，公诉机关提供有相关证据，并认为被告人的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依法判处。被告人宋丽对公诉机关的指控没有异议。但辩称案发后已偿还被害人部分款项。辩护人认为，被告人系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，并已退还被害人部分赃款，应从轻处罚。经审理查明，2018年2月至2019年1月，被告人宋丽借提高自己持有的“洛阳市某有限公司”、“洛阳市洛龙区某珠宝店”、“偃师市城关镇某建材”等POS机信用额度，到银行贷款使用为由骗取熟人在其上述POS机上刷卡套现，得到套现后非法占有，拒不给付套现人，用于偿还个人债务或生活消费等，先后骗取李某三、孙某等11人共计人民币92.693万元（以下币种相同），具体犯罪事实如下：一、被告人宋丽经熟人介绍认识住偃师市区学校路石油公司家属院的李某三。2018年2月5日上午，被告人宋丽以自己POS机账户需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让李某三在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到李某三账户，骗取李某三的信任，李某三持本人邮政储蓄银行信用卡刷卡2万元，宋丽借“到家再转给李某三”离开；同年3月4日，宋丽虚构“需要把POS机额度刷够，之前所刷2万元才能回来”的事实，再次让李某三持本人工商银行、邮政储蓄银行等信用卡刷卡24万元，后借“没有带U盾，无法大额转款”离开，拒不给付李某三套现款项，将上述26万元占为己有。二、被告人宋丽之前因到郑州市二七区天隆服装城某店进货与该店业主孙某相识。2018年4月18日下午，被告人宋丽到该店，以自己POS需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，并承诺套现资金很快到孙某账户，骗取孙某的信任，刷走孙某招商银行、兴业银行、光发银行、华夏银行、平安银行、民生银行6张信用卡共计24.1万元，后借“没有带U盾，无法大额转款”离开，拒不给付孙某套现款项，将上述24.1万元占为己有。三、被告人宋丽与某保险公司偃师市分公司内勤段某熟识后于2017年上半年，以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让段某多次在自己POS机刷信用卡套现。2018年4月一天，宋丽经段某介绍认识某保险公司偃师市分公司经现段某二，宋丽以自己需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让段某二在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到段某二账户，骗取段某二的信任，段某二持本人中信银行、工商银行、中国银行信用卡刷卡22万元，宋丽借“到家再转款给段某二”离开，拒不给付段某二套现款项，将上述22万元占为己有。四、被告人宋丽通过某保险公司业务员、偃师市山化镇的卢某认识偃师市城关镇许庄村的李某二，以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让李某二在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到李某二账户，骗取李某二的信任，2018年12月18日中午，李某二用其本人的交通银行、平安银行、中信银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现2.3万元，后借“现金很快到账”离开，拒不给会李某二套现款项，将上述2.3万元占为己有。五、被告人宋丽通过某保险公司业务员、偃师市山化镇的卢某认识偃师市城关镇槐新路某店的业主李某四，以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让李某四在自己POS机上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到账，同时，于2018年12月18日中午通过李某四刷的中信银行信用卡套现资金0.9万元瞬时到李某四账户，骗取李某四的信任，让李某四继续用其本人的交通银行、平安银行信用卡在宋丽的POS机刷卡套现2.2万元，后借“现金很快到账”离开，拒不给付李某四套现款项，将上述2.2万元占为己有。六、2018年12月18日中午，在李某四通过宋丽的POS机刷卡套现的现场，宋丽先让李某四的朋友、郑州管城区的邱某，邱某在POS机上刷卡套现资金2万元瞬时到邱某账户，骗取邱某的信任，让邱某继续用其本人的交通银行信用卡在其POS机上刷卡套现3.3万元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付邱某套现款项，将上述3.3万元占为己有。七、被告人宋丽通过某保险公司业务员，偃师市山化镇的卢某认识偃师市城关镇的毛某，2018年12月18日下午，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让毛某在自己的POS机上刷卡套现，并承诺套现资金很快到毛某账户，骗取毛某的信任，毛某用其本人的光大银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现2.2万元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付毛某套现款项，将上述2.2万元占为己有。八、被告人宋丽与偃师市城关镇的贺某认识，2018年12月25日上午，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让贺某的丈夫、某2保险公司偃师市公司的业务员谭某在自己POS机刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到谭某账户，骗取谭某的信任，谭某用其本人的光大银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现23930元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付谭某套现款项，将上述23930元占为己有。九、被告人宋丽通过谭某妻子贺某介绍认识某2保险公司偃师市公司业务员、偃师市山化镇的贾某，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让贾某在自己POS上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到贾某账户，骗取贾某的信任，贾某用其本人的广发银行、平安银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现1.5万元，后借“现金很快到账离开”拒不给付贾某套现资金，将上述1.5万元占为己有。十、被告人宋丽通过谭某妻子贺某介绍认识某2保险公司偃师市公司业务员、偃师市山化镇的杨某，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让杨某在自己POS上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到杨某账户，骗取杨某的信任，杨某用本人光大银行、平安银行信用卡在宋丽的POS上刷卡套现4万元，后借“现金很快到账”离开，拒不给付杨某套现资金，将上述4万元占为己有。十一、被告人宋丽与住偃师市和顺广场的王某是小学同学，2019年1月8日下午，宋丽以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让王某在自己POS上刷信用卡套现，并承诺套现资金很快到王某账户，骗取王某的信任，王某用其本人的交通银行、建设银行、平安银行信用卡在宋丽的POS机上刷卡套现7.7万元，后宋丽以虚假的“已转账手机截图照片”瞒天过海离开，拒不给付王某套现款项，将上述7.7万元占为己有。孙某信用卡被骗刷后，为督促被告人宋丽给付自己所套资金，委派在自己店里打工的郜某跟着宋丽到偃师市宋丽家附近，并于2018年4月21日0时52分将宋丽带到郑州市自己店内报警，郑州市公安局解放路分局于当日将宋丽抓获归案，并因宋丽在哺乳期被该局取保候审，同年5月9日、7月3日宋丽分两次退还骗取孙某的款项24.1万元。李某三信用卡被骗后，李某三多次向宋丽催要，宋丽分四次退还李某三5万元，李某三见催要无望，于2018年5月31日、2018年6月1日分别到偃师市公安局首阳山派出所、城关镇派出所报案。同年9月3日偃师市公安局城关镇派出所将所侦办案件移送该局首阳山派出所管辖，同年6月17日郑州市公安局解放路分局将孙某信用卡被骗刷案移送偃师市公安局办理。2019年1月9日被告人宋丽被偃师市公安局刑事拘留，同月11日被取保候审，同年3月29日，被告人宋丽被首阳山派出所民警电话通知到案。另查，2017年上半年，2018年初，被告人宋丽就以自己POS机需要“过流水，提高信用，到银行贷款使用”，让段某、偃师市岳滩镇的周某在自己POS机刷信用卡套现，后陆续将套现款项给付该二人，其中，2018年3月2日付给周某12万元系骗取李某三的款项。还查明，案发后，被告人宋丽归还被害人李某二、毛某1万元。上述事实，有刑事案件受理登记表、立案决定书，被害人李某三、孙某等的报案及陈述，证人郜某、李某一、周某、段某等人证言，转款证明、收条、案件移送函，被告人宋丽的供述，到案证明及年龄证明等证据证实，足以认定。本院认为，宋丽虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人在其POS机上套现，并将所套款项非法占为己有，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，本院予以确认。宋丽案发后已退还被害人部分赃款，到案后坦白自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人该辩护意见本院予以采纳。根据本案的具体事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋丽犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月29日起至2030年9月25日止。所判罚金于判决书生效后一个月内向本院缴纳。）二、责令被告人宋丽退赔被害人李某二1万元、段某二22万元、李某三1.3万元、李某四2.2万元、邱某3.3万元、毛某1.2万元、谭某2.393万元、贾某1.5万元、杨某4万元、王某7.7万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  沈松峰人民陪审员  杨耀红人民陪审员  刘治民二〇一九年十二月三十一日书 记 员  张会丹