文书内容江苏省高邮市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1084刑初396号公诉机关江苏省高邮市人民检察院。被告人刘江，男，1993年12月7日生，汉族，江苏省淮安市人，大专文化，务工，住江苏省淮安市淮安区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年2月23日被高邮市公安局刑事拘留，同年3月20日被逮捕，现羁押于高邮市看守所。辩护人谈健，江苏政泰律师事务所律师。被告人赵宵，男，1991年2月28日生，汉族，江苏省高邮市人，高中文化，务工，住高邮市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年2月15日被高邮市公安局刑事拘留；同年3月20日被逮捕，现羁押于高邮市看守所。辩护人金元龙，江苏日出律师事务所律师。江苏省高邮市人民检察院以邮检诉刑诉（2019）345号起诉书指控被告人刘江、赵宵犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省高邮市人民检察院检察员姚存珠出庭支持公诉。被告人刘江、赵宵及辩护人谈健、金元龙到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年11月至2018年4月间，被告人刘江、赵宵未经有关有关部门批准，先后在高邮市府前街151号、文游中路81－5号，以高邮市米高财富投资管理有限公司的名义，采用组织员工散发广告、口口相传、组织周年庆典、吃早饭、旅游等方式公开宣传投资句容慕特斯酒店理财项目，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金。被告人刘江为高邮市米高财富投资管理有限公司的负责人，提取吸收资金年化0.7%的业务提成，涉嫌至少向43人非法吸收资金至少592万，造成直接损失至少526万。被告人赵宵为高邮市米高财富投资管理有限公司业务员，提取吸收资金年化2%的业务提成，涉嫌至少向12人非法吸收资金至少189万元，造成直接损失至少170万元。被告人刘江、赵宵案发后自动投案，如实供述自己所犯罪行。公诉机关认为，被告人刘江非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人赵宵非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，犯罪事实清楚，证据确实充分应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。被告人刘江在共同犯罪中起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人赵宵在共同犯罪中起次要作用，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人刘江、赵宵主动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻或者减轻处罚。被告人刘江辩解称，其仅为高邮市米高公司的员工，应当认定为从犯。被告人赵宵对起诉指控的事实及罪名无异议。辩护人谈健的辩护意见：1、公诉机关指控的犯罪金额应当扣除业务员李某、张某的投资金额；2、构成从犯；3、构成自首；4、系初犯、自愿认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人金元龙的辩护意见：1、本案应认定为单位犯罪；2、被告人赵宵系自首、初犯、认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：2015年7月，夏群峰（另案处理）成立南京慕特斯酒店管理有限公司，后又成立句容慕特斯酒店管理有限公司（以下简称句容慕特斯酒店），因经营缺乏资金，由吴鑫（另案处理）等人成立江苏米高投资管理有限公司等为句容慕特斯酒店等夏群峰经营的项目向社会不特定公众吸收资金。2015年底，吴鑫成立高邮市米高财富投资管理有限公司（以下简称高邮米高公司），委派被告人刘江作为高邮米高公司的负责人，分别在高邮市府前街、文游中路开设门店，违反国家规定，未经有关部门批准，招聘被告人赵宵等员工通过散发广告、组织庆典、集中旅游、口口相传等方式向社会公众宣传投资句容慕特斯酒店理财项目，与投资人订立书面借款合同，约定借款利率，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象43人吸收资金592万元，造成损失500余万元；被告人赵宵参与向12人吸收资金189万元，造成损失170余万元。被告人刘江、赵宵分别按照吸取资金总额的一定比例获取提成，案发后，两被告人主动投案，如实供述主要犯罪事实。另查明，江苏省南京市建邺区人民检察院于2019年9月20日以涉嫌非法吸收公众存款罪对南京慕特斯酒店管理有限公司、夏群峰提起公诉。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人刘江、赵宵的供述及辨认笔录证实，吴鑫成立高邮米高公司为句容慕特斯酒店吸收资金，二人作为负责人及员工向社会不特定公众吸收资金。2、同案人夏群峰、吴鑫的供述证实，吴鑫成立米高公司为夏群峰经营的慕特斯酒店项目吸收资金，吴鑫委派刘江管理高邮米高公司的事务，赵宵系该公司员工，业绩较好。3、证人孙福霞、李某、张某等人的证言证实，均系高邮米高公司的工作人员，高邮米高公司向社会公众公开宣传、组织活动、典礼等方式向不特定对象吸收资金的经营模式。4、集资参与人房士元、谢国隆、陈兆珍、仇在军、杨青、张某、谢九银、王林、戴业梅、孙龙琴、陈启娟、卞岐山、马盼盼、李某、王秀英、汤纶、胡志平、沈长英、王春熙、胡斌、牛晔、陆长云、郭德仁、夏春义、朱佩文、谢桂琴、茅庆玲、李荣琴、秦连宽、朱荣连、吴松年、沈玉楼、耿荣（李永祥）、汤瑞玉、徐秀琴、涂嘉榴、郭玉松、许美勤、杨培红、程石俊、朱贵才、仲庆华、王海英的证言、银行交易记录、集资人登记表、投资协议书、还款协议书证实，上述43名集资参与人通过高邮米高公司将自有资金借给句容慕特斯公司，金额共计592万元。5、高邮公安局情况说明及调取的借款信息登记表，证明投资人通过高邮米高公司进行投资的事实。6、高邮市市场监督管理局企业登记资料查询、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、股东会决议、聘书、房屋租赁协议书、高邮市米高财富投资管理有限公司章程，证明高邮市米高财富投资管理有限公司登记注册等情况。7、高邮市公安局协助查询财产通知书、调取的银行交易记录、慕特斯酒店POS交易记录证实，本案非法吸收资金的去向。8、常州市公安局立案决定书、起诉意见书、南京市建邺区人民检察院起诉书证实，本案同案人夏群峰、吴鑫已被立案追诉。9、高邮市公安局发、破案经过、抓获经过证实，被告人刘江、赵宵系主动投案，如实供述了主要犯罪事实。10、人口基本信息及照片等，证实被告人的自然身份。上述证据，均经当庭质证，证据来源合法，证明内容客观真实，对其证明力，本院依法予以确认。本院认为，被告人刘江、赵宵作为上级单位的其他直接责任人员，违反金融管理法律法规，向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，其中被告人刘江犯罪数额巨大，被告人赵宵犯罪数额较大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且部分犯罪属共同犯罪，依法应予惩处。江苏省高邮市人民检察院起诉指控的罪名准确，依法应予支持。对公诉机关认为被告人刘江构成主犯的指控及被告人刘江提出的其仅为高邮市米高公司的员工，应当认定为从犯、辩护人提出的被告人刘江构成从犯的辩解及辩护意见，经查，高邮米高公司系吴鑫设立为慕特斯酒店吸收资金，被告人刘江由吴鑫委派至高邮负责该公司的经营，并负责向吴鑫汇报工作，由吴鑫决策。本院认为，被告人刘江作为下属单位的人员，在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯，故对该指控予以纠正，对该辩解及辩护意见依法予以采纳。对辩护人谈健提出的公诉机关指控的犯罪金额应当扣除业务员李某、张某的投资金额的辩护意见，本院认为，高邮米高公司及被告人既向单位内部职工及亲友，又向社会公众非法吸收存款，吸收资金的对象是不特定的，单位内外人员的投资都符合其主观故意，应当全额认定为非法吸收公众存款的数额，故对该辩解及辩护意见依法不予采纳。对辩护人谈健提出的被告人刘江构成自首、系初犯、认罪认罚，辩护人金元龙提出的本案应认定为单位犯罪、被告人赵宵系自首、初犯、认罪认罚等合理辩护意见本院已依法予以采纳。被告人刘江、赵宵主动投案，如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚；在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻或者从轻处罚；自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。为维护国家金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月23日起至2021年2月22日止；罚金限于判决生效后十日内交纳）。二、被告人赵宵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月15日起至2019年12月14日止；罚金限于判决生效后十日内交纳）。三、对被告人刘江、赵宵未归还的各集资参与人本金，继续依法予以追缴，发还给各集资参与人。（集资参与人名单及退赔金额详见附表，相同集资参与人退赔金额中交叉部分两被告人承担连带责任。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  虞亚春人民陪审员  许兆定人民陪审员  孙桂兰二〇一九年十二月六日书 记 员  郁佳丽附表如下：被告人刘江退赔清单：            序号              姓名              金额（元）                  1              陆长云              94366.71                  2              郭德仁              67358.36                  3              孙龙琴              83670                  4              房士元              18066.7                  5              卞岐山              75200.02                  6              陈启娟              138332                  7              秦连宽              73550.02                  8              牛晔              144533.35                  9              耿荣              142124.99                  10              谢九银              188708.39                  11              谢桂琴              191433.32                  12              吴松年              46600                  13              涂嘉榴              177408.41                  14              陈兆珍              188991.55                  15              谢国隆              86250                  16              汤瑞玉              89750.03                  17              王海英              56933.37                  18              胡志平              530800.05                  19              戴业梅              293941.69                  20              许美勤              214008.4                  21              仲庆华              279250                  22              汤纶              180924.98                  23              朱佩文              86984                  24              夏春义              27925                  25              朱贵才              204625.14                  26              杨青              219583.3                  27              马盼盼              66976.8                  28              仇在军              27100                  29              王秀英              193500.01                  30              徐秀勤              29000                  31              沈长英              45549.97                  32              王春熙              164699.12                  33              杨培红              26550                  34               王林              269008.44                  35              程石俊              136950                  36              郭玉松              47000.02                  37              朱荣连              97666.66                  38              李荣琴              19000                  39              茅庆玲              28750                  40              沈玉楼              49291.67                  41              胡斌              97666.66                  42              李峰              122050                  43              张鹏              194583.34      被告人赵宵退赔清单：            序号              姓名              金额（元）                  1              秦连宽              73550.02                  2              牛晔              144533.35                  3              涂嘉榴              177408.41                  4              陈兆珍              188991.55                  5              胡志平              530800.05                  6              沈长英              45549.97                  7              王春熙              56900                  8              朱佩文              86984                  9              杨培红              26550                  10              程石俊              74100                  11              谢国隆              86250                  12               王林              269008.44