浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0203刑初1099号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人叶荣清，男，1974年10月10日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地江苏省徐州市铜山区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月11日向宁波市公安局海曙分局投案，次日被刑事拘留，因涉嫌犯寻衅滋事罪于同年7月18日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人叶世武，浙江合创律师事务所律师。 辩护人陶杰，浙江高帆律师事务所律师。 被告人叶彬，男，1980年4月18日出生于江苏省徐州市，汉族，小学文化，务工，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月14日向宁波市公安局海曙分局投案，同日被刑事拘留，同年7月18日被取保候审，同年12月6日由本院决定逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人徐虹，浙江波宁律师事务所律师。 辩护人戴望巧，浙江合创律师事务所律师。 被告人彭波，男，1990年4月28日出生于安徽省桐城市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地安徽省桐城市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月19日向宁波市公安局海曙分局投案，次日被刑事拘留，因涉嫌犯寻衅滋事罪于同年7月18日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人沈旭晨，浙江波宁律师事务所律师。 被告人毛利表，男，1979年2月11日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区。2012年11月19日因吸食毒品被奉化市公安局决定行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月31日向宁波市公安局海曙分局投案，同日被刑事拘留，同年9月6日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人方宇骋，浙江合创律师事务所律师。 被告人毛伟达，男，1983年2月9日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，务工，户籍所在地浙江省余姚市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月14日向宁波市公安局海曙分局投案，次日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于同年9月6日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人黄辰杰，浙江东方港律师事务所律师。 辩护人秦萌萌，浙江众诺律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉[2019]51号起诉书指控被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达犯敲诈勒索罪、诈骗罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭。同年12月17日，浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑变诉[2019]2号变更起诉决定书对被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达变更起诉。本院于同年12月6日、同月30日两次公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员俞佳等出庭支持公诉，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达及辩护人叶世武、陶杰、徐虹、戴望巧、沈旭晨、方宇骋、黄辰杰、秦萌萌到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2016年2月以来，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达组成的“恶势力”犯罪团伙在宁波市海曙区恒隆中心办公楼中，多次以民间借贷为名从事“套路贷”犯罪活动。在犯罪活动中，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达先诱骗被害人签订借款协议、空白房屋租赁协议、车辆抵押协议等，后以银行转账方式制造虚假资金给付流水，再以砍头息、家访费、平台管理费、车辆GPS安装费等名义将部分资金从被害人手中收回。在还款过程中，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达又以逾期还款、被害人另有借贷等为名，以扣押财物、提起民事诉讼、滋扰家人等手段相威胁，对被害人及其家人进行敲诈勒索；或通过电话催收等手段迫使被害人还款，以此达到非法占有被害人及其家人财物的目的。现查明，被告人叶荣清敲诈勒索金额为人民币8.73万余元、诈骗金额为人民币12.46万余元，被告人叶彬敲诈勒索金额为人民币8.73万余元、诈骗金额为人民币12.46万余元，被告人彭波敲诈勒索金额为人民币8.73万余元、诈骗金额为人民币3.12万余元，被告人毛利表敲诈勒索金额为人民币7.93万余元、诈骗金额为人民币3.04万元，被告人毛伟达敲诈勒索金额为人民币0.8万元、诈骗金额为人民币1.5万元（以下币种相同）。具体如下： 一、敲诈勒索罪 （一）2016年2月29日，被害人钱某1向被告人叶荣清借款30万元，并受诱骗签署金额为30万元的借款协议、房屋租赁协议、车辆抵押协议等文书，由被告人叶彬负责安装车辆GPS。后叶荣清使用叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造30万元的资金走账流水，又以砍头息、车辆GPS安装费等名义要求钱某1返还1万元，钱某1实际得款29万元。后钱某1以价值4.1033万元的黄金首饰作为抵押物再次向叶荣清借款2.5万元。 同年7月15日，被害人钱某1向被告人叶荣清借款6万元，并受诱骗签署金额为6万元的借款协议、房屋租赁协议、车辆抵押协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造6万元的资金走账流水，又以砍头息、车辆GPS安装费等名义要求钱某1向被告人毛利表提供的银行卡返还1万元，钱某1实际得款5万元，并将一辆价值5.2651万元的浙Ｂ×××××丰田轿车作抵押。 同年7月29日，被害人钱某1在被告人叶荣清位于恒隆中心的办公室内，通过向被告人毛利表提供的银行卡转账7万元用于归还叶荣清6万元借款及30万元借款。其间，叶荣清以车辆轨迹存在异常为由扣押钱某1的浙Ｂ×××××丰田轿车，并伙同彭波、毛利表、叶彬等人将钱某1戴在身上的共计价值0.9564万元的白金钻戒1枚、浪琴牌手表1块予以扣押，以此威胁钱某1还款，后钱某1再次以现金方式还款2万元。 同年10月至11月期间，被告人叶荣清分别指使被告人彭波、叶彬通过张贴房屋纠纷告示、以虚高借条金额提起民事诉讼等方式要求钱某1及其担保人毛某2等人归还30万元借款。后叶荣清收到担保人毛某2还款1万元、法院分配的执行款24.11万余元。 据此，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表敲诈勒索钱某1及毛某2得款共计7.9348万元。案发后，上述丰田轿车、黄金首饰、浪琴手表均已追还被害人钱某1。 （二）2016年5月29日，被害人徐某1经被告人毛伟达介绍向被告人叶荣清借款20万元，并受诱骗签署金额为20万元的借款协议、车辆抵押协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造20万元的资金走账流水，又以家访费、平台管理费等名义要求徐某1向被告人毛利表提供的银行卡返还3万元，徐某1实际得款17万元。后徐某1陆续还款5万元。因被告人叶荣清、彭波等人在催讨过程中得知徐某1的浙Ｂ×××××沃尔沃轿车被其他公司抵押，叶荣清以10万元的价格将车赎回并扣押，以此威胁徐某1还款。后因徐某1未还款，叶荣清等人以17.163万元的价格将上述车辆卖给他人。 （三）2016年6月7日，被害人周某1向被告人叶荣清借款5万元，并受诱骗签署金额为5万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造5万元的资金走账流水，又以砍头息、手续费等名义要求周某1返还1.3万元，周某1实际得款3.7万元。同年6月中旬，被告人叶荣清、彭波以周某1在外另有借款为由，将其前妻所有的浙Ｂ×××××雪佛兰轿车开走，以赎车相威胁要求周某1还款。同年7月至10月期间，被告人叶荣清、彭波、毛伟达、叶彬以周某1逾期未还款、不还款要出租房屋等为由，采用当面或电话威胁、以虚高借条金额提起民事诉讼等方式对周某1母亲钱某2进行敲诈勒索，后钱某2迫于威胁陆续向叶荣清还款共计4.5万元，叶荣清等人将扣押的车辆返还，并向法院撤诉。据此，被告人叶荣清、叶彬、毛伟达、彭波敲诈勒索周某1及钱某2得款共计0.8万元。 二、诈骗罪 （一）2016年5月4日，被害人何某经被告人毛伟达介绍向被告人叶荣清借款10万元，并受诱骗签署金额为10万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造10万元的资金走账流水，又以家访费、砍头息、平台管理费等名义要求何某返还1.5万元，何某实际得款8.5万元。后何某陆续还款给叶荣清、毛利表共计10万元。据此，被告人叶荣清、叶彬、毛利表、毛伟达共计骗取何某1.5万元。 2016年6月6日，被害人何某向被告人叶荣清借款10万元，并受诱骗签署金额为10万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造10万元的资金走账流水，又以家访费、砍头息、平台管理费等名义要求何某返还1.3万元，何某实际得款8.7万元。后何某陆续还款14.7万元。据此，被告人叶荣清、叶彬共计骗取何某6万元。 （二）2016年6月17日，被害人肖某向被告人叶荣清、叶彬借款3万元，并受诱骗签署金额为3万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造3万元的资金走账流水，又以平台管理费、砍头息等名义要求肖某返还1.3万元，肖某实际得款1.7万元。后肖某陆续还款给叶荣清、彭波3.7206万元。据此，被告人叶荣清、叶彬、彭波共计骗取肖某2.0206万元。 2016年7月28日，被害人肖某经被告人毛利表介绍向被告人叶荣清借款3万元，并受诱骗签署金额为3万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造3万元的资金走账流水，又以平台管理费、砍头息等名义要求肖某返还1.8万元，肖某实际得款1.2万元。后肖某陆续还款给叶荣清、毛利表2.74万元。据此。被告人叶荣清、叶彬、毛利表共计骗取肖某1.54万元。 （三）2016年6月20日，被害人杜某向被告人叶荣清借款5万元，并受诱骗签署金额为5万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造5万元的资金走账流水，又以平台管理费等名义要求杜某返还1万元，杜某实际得款4万元。因杜某逾期未还款，被告人叶荣清、彭波当面与其进行交涉，后杜某还款5.1万元。据此，被告人叶荣清、叶彬、彭波共计骗取杜某1.1万元。 （四）2016年8月31日，被害人张某1向被告人叶荣清借款1.5万元，并受诱骗签署金额为1.5万元的借款协议、车辆抵押协议等文书。后被告人叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造1.5万元的资金走账流水，又以平台管理费、车辆GPS安装费等名义要求张某1返还0.3万元，张某1实际得款1.2万元。后张某1陆续还款1.5万元。据此，被告人叶荣清、叶彬共计骗取张某10.3万元。 2019年6月11日、6月14日、6月19日、7月31日、8月14日，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达先后经电话通知主动向鼓楼派出所投案，被告人毛伟达到案后能如实供述自己的主要犯罪事实。 案件侦破后，公安机关已依法冻结了被告人叶荣清、叶彬、毛伟达等人的相关账户。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料，认为被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达组成的“恶势力”犯罪团伙以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，其中被告人叶荣清、叶彬、彭波敲诈勒索数额巨大，被告人毛利表、毛伟达敲诈勒索数额较大，又以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，实施“套路贷”犯罪，骗取他人财物，其中，被告人叶荣清、叶彬诈骗数额巨大，被告人彭波、毛利表、毛伟达诈骗数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪、诈骗罪。其中，被告人叶彬、彭波、毛利表、毛伟达在敲诈勒索、诈骗共同犯罪中均起次要或辅助作用，均系从犯，被告人毛伟达具有自首情节。在本案已冻结的账号内资金等，系该恶势力犯罪团伙成员犯罪所用的财物。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，予以惩处。 被告人叶荣清辩解：一、对起诉指控的敲诈勒索罪罪名有异议；二、对起诉指控的恶势力团伙有异议。其辩护人认为：一、被告人叶荣清不构成敲诈勒索罪；二、本案不构成恶势力犯罪团伙；三、被告人叶荣清在庭前已缴纳罚金，同意退赔被害人经济损失，且冻结在案的财产已足够退赔，认罪、悔罪态度好，请求对被告人叶荣清从轻处罚。 被告人叶彬对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为：一、被告人叶彬在共同犯罪中属作用较小、地位较低，情节较轻的从犯，应当减轻处罚；二、本案不应认定为恶势力犯罪团伙；三、被告人叶彬能自动投案，携带赃物到案，庭审中能自愿认罪，并于庭前缴纳罚金，认罪、悔罪态度好，请求对被告人叶彬从轻处罚。 被告人彭波对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为：一、被告人彭波系从犯，应当减轻处罚；二、本案不应认定为恶势力犯罪团伙；三、被告人彭波能主动到公安机关投案，情节相对较轻，基本没有非法获利，认罪态度好，请求对被告人彭波从轻处罚。 被告人毛利表对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为：一、对被害人钱某1敲诈勒索的该笔事实中，被告人毛利表仅在场，对被害人徐某1敲诈勒索以及对被害人何某诈骗的两笔事实中，被告人毛利表仅提供了银行卡，故对上述几笔事实中被告人毛利表的犯罪金额认定有异议；二、本案不应认定为恶势力团伙；三、被告人毛利表有自首情节；四、被告人毛利表系从犯，应当减轻处罚。 被告人毛伟达对起诉指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为：一、本案不应认定为恶势力团伙；二、被告人毛伟达有自首情节，可减轻处罚；三、被告人毛伟达系从犯，应当减轻处罚；四、部分被害人对毛伟达表示谅解，可酌情从轻处罚；五、被告人毛伟达系初犯，且未获利，请求从轻处罚。 经审理查明： 2016年2月以来，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达组成的“恶势力”犯罪团伙在宁波市海曙区恒隆中心办公楼中，多次以民间借贷为名从事“套路贷”犯罪活动。在犯罪活动中，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达先诱骗被害人签订借款协议、空白房屋租赁协议、车辆抵押协议等，后以银行转账方式制造虚假资金给付流水，再以砍头息、家访费、平台管理费、车辆GPS安装费等名义将部分资金从被害人手中收回。在还款过程中，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达又以逾期还款、被害人另有借贷等为名，以扣押财物、提起民事诉讼、滋扰家人等手段相威胁，对被害人及其家人进行敲诈勒索；或通过电话催收等手段迫使被害人还款，以此达到非法占有被害人及其家人财物的目的。 2019年6月11日、6月14日、6月19日、7月31日、8月14日，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达先后经电话通知主动向公安机关投案，被告人毛伟达到案后能如实供述自己的主要犯罪事实。 案发后，被害人徐某1、钱某2、何某对被告人毛伟达表示谅解。 案件侦破后，公安机关已依法冻结了被告人叶荣清、叶彬、毛伟达等人的相关账户。 上述事实，有公诉机关、辩护人向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人朱某的证言，证实其和叶荣清于2016年在贷款同行组织的一次聚会中认识,当时其在人寿大厦善林金融公司做贷款业务员，刚认识时其听别人说叶荣清是做中介的,后来叶荣清也给其介绍过几个客户的单子,就慢慢熟悉了,之后叶荣清在恒隆中心19楼开了一个公司,叫宁波丰德投资有限公司,他是公司法人和老板,那时其工作也换到恒隆中心25楼维信信贷公司做贷款业务员,因为在一个大楼里面,所以经常去叶荣清的办公室喝茶聊天；叶荣清的公司主要就是做放贷业务,其中车辆抵押贷款多一点，借款流程是要事先扣除各种费用的,这跟恒隆中心的其他小贷公司模式是一样的,具体扣除的数目其不清楚,另外要签订借条、车辆抵押合同,利息应该是比较高的，借钱之前还要去进行家访；后其和叶彬慢慢发展成情人关系,但因叶彬经常回老家,矛盾多了，两人在2017年断绝关系。叶彬是叶荣清的弟弟,他有时会来宁波帮他哥哥做事,帮叶荣清安装过好几次车辆的GPS，是为了防止借款人跑路,能随时掌握行踪,如果借款人不还钱就可以通过GPS把车子找到开走让人家还钱；彭波也经常在叶荣清公司喝茶聊天,也经常和叶荣清进出公司,有时候也会和叶荣清去办公室谈事情,帮叶荣清催收；毛伟达以前是“你我贷”公司的人,后来不做了，毛利表就是“彪哥”，他是中介,他们两个反正有时候也会和叶荣清在办公室里面谈事情,他们是不是叶荣清公司的人其不确定,但是他们应该和叶荣清有业务上的来往，叶荣清有在使用毛利表妹妹毛某1的银行卡；其在恒隆中心25楼维信上班大概上了2个月不到一点,就不做了,因此其去叶荣清公司串门也就是在这2个月不到的时间段里。 2.证人毛某1（被告人毛利表的妹妹）的证言，证实几年前毛利表对其说他是黑户，银行卡不能用，叫其去办一张银行卡给他用，其就去招商银行办了一张尾号为5468的银行卡给毛利表使用，卡一直都在他那里；2017年5月12日，毛利表叫其到城隍庙××××商业广场步行街的招商银行取现55万元，需要其本人身份证和银行卡，其不知道钱干什么用；另外还有一张尾号为9357的招行信用卡是银行上门来做的，其没有用，就给了毛利表；其不认识叶荣清、叶彬、彭波、毛伟达；其给毛利表使用银行卡没有收取任何好处。 3.证人周某2（被告人叶荣清前妻）的证言、离婚协议书，证实其和叶荣清于1996年结婚，2014年8月协议离婚，两个孩子归其，叶荣清每月支付5000元抚养费。两人原在徐州云龙区内住，该房屋是2009年前后两人一起按揭购买，面积114平方米，按揭还未还清，一直是叶荣清在还贷。协议离婚时约定该房屋以后归儿子叶宏建所有，房屋产权还没有变更，现在仍登记在叶荣清和其名下；2019年6月，叶荣清打其电话说派出所打电话给他，如果他进去了，有银行卡放在韩永处，让其去取钱用来还贷和照顾孩子，其和叶宏建到宁波后联系了韩永，在他办公室拿到叶荣清的钱包，里面有农业银行卡等4、5张银行卡，其在2019年7月23日从叶荣清尾号为5363的农业银行卡里取现转账共计8.9万元，其中3万元交律师费，其余转账至支付宝，其他卡没有使用。 4.协助查封通知书、协助冻结财产通知书、情况说明、刑事扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、照片材料，证实公安机关已依法冻结被告人叶荣清、叶彬、毛伟达名下的多个账户。 5.账户信息、银行卡交易明细清单，证实叶荣清所持有的尾号为5363的农业银行卡在2016年1月1日至2019年7月26日期间的交易明细情况，用于接收毛某1转账款，并有大额取现，余额217.45元；其妻子周某2在7月23日至7月26日期间取现、转账89000元；叶荣清所持有的尾号为6919的农业银行卡在2016年4月4日至2019年8月7日期间的交易明细情况，余额为2.58元，另在华泰证券有限责任公司账户上冻结资金114余万元；叶彬所持有的尾号为1667的银行卡在2016年1月20日至2019年7月9日期间的交易明细情况，用于本案借款转账，余额440.46元；叶彬所持有的尾号为3938的中国银行卡在2017年10月17日至2019年7月17日期间的交易明细情况，用于收取法院执行拍卖款，余额8.74元；叶彬所持有的尾号为8641的建设银行卡在2016年4月5日至2018年5月26日期间的交易明细情况，余额153.7元，与毛某1尾号为5468的银行卡、叶彬尾号为1667的银行卡、叶荣清尾号为9243的银行卡均有钱款往来；毛伟达所持有的尾号为4538的建设银行卡在2016年9月5日至2018年5月5日期间的交易明细情况，余额19.62元，用于接收毛某1尾号为5468的银行卡转账。 6.谅解书，证实被害人徐某1、钱某2、何某对被告人毛伟达表示谅解的事实。 7.户籍证明、公安行政处罚决定书，证实被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达的身份信息，以及被告人毛利表的前科情况。 8.到案经过，证实被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达的归案情况。 9.被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达的供述和辩解在案。 被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达组成的“恶势力”犯罪团伙所实施的具体犯罪事实如下： 一、敲诈勒索罪 （一）2016年2月29日，被害人钱某1向被告人叶荣清借款30万元，并受诱骗签署金额为30万元的借款协议、房屋租赁协议、车辆抵押协议等文书，由被告人叶彬负责安装车辆GPS。后叶荣清使用叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造30万元的资金走账流水，又以砍头息、车辆GPS安装费等名义要求钱某1返还1万元，钱某1实际得款29万元。后钱某1以价值4.1033万元的黄金首饰作为抵押物再次向叶荣清借款2.5万元。 同年7月15日，被害人钱某1向被告人叶荣清借款6万元，并受诱骗签署金额为6万元的借款协议、房屋租赁协议、车辆抵押协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造6万元的资金走账流水，又以砍头息、车辆GPS安装费等名义要求钱某1向被告人毛利表提供的银行卡返还1万元，钱某1实际得款5万元，并将一辆价值5.2651万元的浙Ｂ×××××丰田轿车作抵押。 同年7月29日，被害人钱某1在被告人叶荣清位于恒隆中心的办公室内，通过向被告人毛利表提供的银行卡转账7万元用于归还叶荣清6万元借款及30万元借款。其间，叶荣清以车辆轨迹存在异常为由扣押钱某1的浙Ｂ×××××丰田轿车，并伙同彭波、毛利表、叶彬等人将钱某1戴在身上的共计价值0.9564万元的白金钻戒1枚、浪琴牌手表1块予以扣押，以此威胁钱某1还款，后钱某1再次以现金方式还款2万元。 同年10月至11月期间，被告人叶荣清分别指使被告人彭波、叶彬通过张贴房屋纠纷告示、以虚高借条金额提起民事诉讼等方式要求钱某1及其担保人毛某2等人归还30万元借款。后叶荣清收到担保人毛某2还款1万元、法院分配的执行款24.11万余元。 据此，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表敲诈勒索钱某1及毛某2得款共计7.9348万元。案发后，上述丰田轿车、黄金首饰、浪琴手表均已追还被害人钱某1。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借款协议、借条、收条、借款人担保书、银行转账凭证、起诉状、传票、执行款项分配方案、民事判决书，证实2016年2月29日，甲方钱某1、曹某1向乙方叶彬借款30万元，约定月息2%，担保人为毛某2，同日，钱某1收到叶彬名下尾号为1667的农业银行卡转账30万元；2016年11月23日，叶彬向宁波市鄞州区人民法院起诉钱某1、曹某1、毛某2要求返还借款本金30万元，并支付借款期间利息6000元；2017年2月21日，宁波市鄞州区人民法院判决叶彬胜诉。2018年7月，叶彬分配到执行款241146.49元。 2.黄金抵押借款合同书、黄金、手表照片材料，证实2016年4月27日，钱某1因资金需要将黄金项链、吊坠、手镯、手链抵押借款2.5万元，约定还款时间为2016年5月26日。 3.收条、银行交易明细清单，证实2016年2月29日，钱某1尾号为6014的农业银行卡收到叶彬尾号为1667的银行卡转账30万元，后现支5万元；3月31日，钱某1尾号为6777的宁波银行卡转账给彭波尾号为0556的银行卡1万元；4月27日，钱某1尾号为6777的宁波银行卡收到林某转账5万元；7月15日，钱某1尾号为6777的宁波银行卡收到叶彬尾号为1667的银行卡转账6万元，随即转给毛某1尾号为5468的银行卡1万元，后毛某1立即转给叶荣清尾号为5363的银行卡；7月29日，钱某1尾号为6777的宁波银行卡转账给毛某1尾号为5468的银行卡共计7万元，后毛某1立即转给叶荣清尾号为5363的银行卡；8月2日，叶荣清收到钱某1还款现金2万元，落款为朱某；11月3日，叶荣清收到毛某2还款本金1万元，收款人为叶彬；2018年8月6日，叶彬尾号为3938的中国银行卡收到执行分配款241146.49元。 4.事发现场示意图，证实2016年7月29日，在恒隆中心19楼，钱某1被叶荣清等人威逼还款，当时叶彬、毛利表、彭波也在场，钱某1戴在身上的白金钻戒1枚、浪琴牌手表1块均被扣押。 5.贴条照片材料，证实钱某1房屋被贴“本人与本房主曹某1、钱某1因此房有债务纠纷，买房者和租房者请慎重，联系电话158××××3709”。 6.宁波市产品质量检验研究院检验报告、钟表鉴定证书、价格认定结论书，证实涉案的黄金手镯1件24.62克（价值6524元）、黄金挂坠1件22.03克（价值5838元）、黄金项链1件72.54克（价值23938元）、黄金手链1件17.86克（价值4733元）、白金钻石戒指1件4.41克（价值4650元），共计价值45683元，涉案的浪琴牌L48212型手表1块，价值4914元，涉案的号牌为浙Ｂ×××××丰田牌小型汽车一辆，价值52651元。 7.证人曹某1（被害人钱某1妻子）的证言，证实2016年2月29日晚，其老公带着一个男人来到邱隘江家新村的家中看了看，就到楼下，接着老公叫其到楼下在对方汽车后座签名，签了好几份，就是借钱30万元，具体内容其没怎么看，其弟弟毛某2也坐在汽车后座上签名，其当时因为怕高利贷的人，所以没有去法院开庭。 8.证人张某2的证言，证实2016年4月27日早上，其接到钱某1电话说要借钱5万元，其拒绝了，上午，钱某1来其家当面说要借钱还利息，其还是拒绝，期间钱某1接过好几个电话，最后钱某1说要还高利贷利息，其看他可怜就把黄金手镯（足金）、黄金手链（字磨掉）放进红色小布袋里交给他，说可以抵5万元，钱某1拿着黄金就走了；2016年4月初，其交给钱某14万元现金，钱某1说是还钱用。 9.证人林某的证言，证实2016年4月27日下午，钱某1打其电话说要借5万元非常急，其当时人在北仑就打电话让其老婆曹某2拿着其银行卡、身份证到银行转账给钱某15万元。 10.证人石某的证言，证实其认识叶荣清和彭波，钱某1向叶荣清借了不少钱，2016年夏天在E咖啡包厢内，其和钱某1、叶荣清一起，叶荣清和钱某1说借钱还钱的事情，叶荣清叫钱某1多还钱，钱某1说手上没有这么多钱，叶荣清说他手下的人不好交代，后来钱某1给了叶荣清2、3万元现金，彭波身材高大，很凶，看到过他在叶荣清的公司。 11.证人朱某的证言，证实叶荣清打电话给其，让其帮忙在公司里收个客户的钱，其就在公司碰到那个客户,收下了2万元现金，并且写了一张收条给对方，之后等叶荣清回来其就把2万元现金交给他，该2万元是客户还叶荣清的钱。 12.被害人钱某1的陈述、刑事辨认笔录，证实2016年2月29日，其在恒隆中心13楼(后在19楼)向老板借了30万元，到账30万元，其签下了借款协议、借条、空白租赁合同(宁波鄞州区邱隘镇东雅新村7幢18号1204室)，各类借条和借款协议都是一个自称叶彬的人签的，家访地址是邱隘青年路江家新村535号43弄405室，后因还不出30万元,于2018年7月30日被宁波市鄞州区人民法院拍卖后执行分配了，三辆汽车的登记证书和备用钥匙各一把都放在叶彬手里，当时三辆车都装了GPS，其在收到30万元转账后,马上到楼下取现5万元,再上楼现金支付给叶彬第一次利息4.5万元和押金1万元；第二个月其还不出30万元，其又现金支付给叶彬4.5万元利息，支付给彭波l万元押金；第三个月其还是还不出30万元,于4月27日又现金付利息2万元和实物黄金项链、吊坠和手镯(抵价2.5万利息)给叶彬。接下来的5月、6月、7月其都还不上30万元，又继续每月支付利息4万元(叶彬同意利息减少5千元)；至此,其已经支付了25.5万元利息和2万元押金,本金30万元还是没有还上。 2016年7月15日，其又在叶彬处借了6万元，到手5万元,以浙Ｂ×××××红色丰田车作抵押放在叶彬处，签了汽车抵押合同，7月29日，其用现金去还清了6万元，叶彬突然说丰田车不能还给其,说其借30万元时作为抵押的浙Ｂ×××××车子轨迹有问题(因其用浙Ｂ×××××车子作抵押又向他人借款，车子被他人开走)，说借钱必须向他借,于是就把红色丰田车继续扣下，当时大家一起坐在长方形桌子周围,彭波先说:“你的手表不错,摘下来让我看看。”其就摘下了手表,彭波戴上后说:“我戴着刚刚好,不还给你了,你还清30万元就还给你，你今天30万元不拿出来,不用回去,这钻戒也不错,拿给我。”其心里害怕就自己摘下来给了彭波，接着彭波逼其说出手机银行密码，并用其手机银行自行操作转账给毛某1,一次5万元、一次2万元，算还30万元的本金，当时没有人打骂其,但样子非常凶，自称叶彬、彭波、毛伟达、还有一个给其装三个GPS并开车到青年路江家新村43弄535号405室叫其老婆曹某1签名的人,在桌子周围走来走去,看着他们谈话。 黄金饰品、红色汽车是其为借钱主动送上门的，钻戒和手表还是因为钱还不出,他们逼其还款，其感到害怕出不去,就给他们了。 2016年8月2日，其拿现金10万元去还30万元的本金，在恒隆中心2楼的E咖啡里,亲手交给自称叶彬的人,叶彬说这10万元中只有8万元算本金,2万元是利息；那个自称叶彬的人把6万元拿走了,其把剩下的4万元现金中的2万元给了朱某，另2万元用支付宝付给了叶荣清；朱某出了收条，当时在场的还有石某；至此，30万元借条其已经还了27.5万元利息、15万元本金和2万元押金。 后来叶彬在其邱隘东雅新村7幢18号1204室的门前贴了一张纸,内容是:本人与本房主曹某1、钱某1因此房有债务纠纷,买房者和租房者请慎重，落款电话是彭波的手机158××××3709。 其辨认出叶彬参与了放贷业务，装汽车GPS并进行家访，让其老婆签名，但不是在借条和协议书上签字的人；叶荣清是在借款、租房合同上签名，收还款、参与借还款6万元、还款10万元和拿走戒指、手表的人；彭波参与拿其手表、戒指，逼其说出密码，将手机里面的钱转走7万元；石某是和其一起在恒隆中心E咖啡包厢，见证其将10万元现金还给叶荣清的人。 13.扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实公安机关扣押并发还钱某1丰田汽车一辆、金银首饰、名牌手表、钻戒各一只。 14.宁波市鄞州区人民法院录音录像情况说明、光盘一张，证实2017年2月21日，被告人叶彬至宁波市鄞州区人民法院邱隘法庭开庭，起诉要求被害人钱某1按借条还款30万元本金以及利息6000元，在庭审过程中，叶彬未提到黄金首饰、钻戒、手表、丰田汽车已被扣在被告人叶荣清等人手上的事实。 15.被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表的供述和辩解在案。 （二）2016年5月29日，被害人徐某1经被告人毛伟达介绍向被告人叶荣清借款20万元，并受诱骗签署金额为20万元的借款协议、车辆抵押协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造20万元的资金走账流水，又以家访费、平台管理费等名义要求徐某1向被告人毛利表提供的银行卡返还3万元，徐某1实际得款17万元。后徐某1陆续还款5万元。因被告人叶荣清、彭波等人在催讨过程中得知徐某1的浙Ｂ×××××沃尔沃轿车被其他公司抵押，叶荣清以10万元的价格将车赎回并扣押，以此威胁徐某1还款。后因徐某1未还款，叶荣清等人以17.163万元的价格将上述车辆卖给他人。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.中国农业银行银行卡交易明细清单，证实徐某1所持有的尾号为5764中国农业银行卡在2016年3月20日至12月21日期间的交易明细，同年5月29日收到叶彬尾号为1667的银行卡转账20万元，同日取现2万元，转支毛某1尾号为8770的银行卡3万元；同年8月5日叶荣清收到严某转账共计171630元。 2.车辆信息情况，证实号牌为浙Ｂ×××××的沃尔沃小型汽车由毛听儿过户到刘虎名下的情况。 3.证人严某的证言，证实2016年8月5日，叶荣清和叶彬与车主（徐某1和他老婆毛听儿）一起来其在兴宁路××二手车商店，他们要卖一辆浙Ｂ×××××沃尔沃进口汽车，当天成交，成交价格为171630元，其将钱打给叶荣清尾号为5363的农业银行卡，应该是他们商量好的，这辆车后来卖给了江西人，一起和车主来的人有叶荣清、叶彬，彭波其记不得了。 4.证人崔某的证言，证实因其表弟徐某1工厂倒闭，外债很多，现在是黑名单，人在重庆不能坐飞机火车，就叫其来报案，2016年5月29日，徐某1经毛伟达介绍在恒隆中心13楼叶荣清处借20万元，借条上写了20万元，实际到手15万元，另5万元以平台费、手续费等各种名目扣去，是叶荣清叫人跟着徐某1下楼在ATM机上取现给的，同时签了徐某1工厂的空白租赁合同（高桥镇岐湖村宁波本克服饰有限公司）和汽车抵押合同（浙Ｂ×××××沃尔沃汽车），汽车行驶证复印件和汽车钥匙交给了叶荣清，借期二个月到三个月还清，口头约定利息是每月2.5万元，徐某1还了二个月的利息5万元给毛伟达，是用现金和微信转账给毛伟达的，后因还不出本金，叶荣清把徐某1的汽车扣住了。7月左右，叶荣清叫徐某1去恒隆中心商讨还钱事情，下楼后发现汽车方向盘被人锁住，徐某1又上楼去交涉，叶荣清说汽车不能被你开走，什么时候还清再还汽车，当时叶荣清的员工彭波，威胁徐某1要尽快还清，不然还要到徐某1的工厂、家里去闹。7月底8月初，叶荣清打电话给徐某1，说要卖这辆汽车，徐某1没办法只好到现场同意出售，车子被卖到兴宁桥旁的二手车市场，卖了16万余元。 5.被害人徐某1的陈述及报案电话记录，证实2016年5月29日，其在恒隆中心13楼向叶荣清借款20万元，叶荣清用叶彬的银行卡转账给其20万元，随后下楼到银行取现金5万元交给叶彬，实际到手15万元，该5万元包括手续费、家访费、平台费、GPS安装费和利息等，当时约定借款二个月，签的借款协议、利息都是空白的，口头约定利息是2.5万元左右，还签了厂房空白租赁合同、汽车抵押合同，其把浙Ｂ×××××沃尔沃车的钥匙和行驶证复印件交给了叶荣清，每个月利息通过微信、银行、现金等方式转给毛伟达；其老婆在鄞州区一家贷款公司借款10万元，用这辆车活抵，后来没有及时还钱，对方就把车扣住了，其将这事情告诉叶荣清，叶荣清自己花了10万元将车子赎回来开会恒隆中心，其准备回家时发现停在下面的汽车被锁住了方向盘，其上楼交涉，叶荣清说车子不能开走，因为其第三个月利息晚交了十天左右，彭波说不把利息付清，就要把其汽车卖掉，其不同意，但他们说不同意就到其厂里来闹，其没办法只好卖车，都是被逼的，当时他们把车开到兴宁桥那边二手车市场卖掉，二手车老板把钱全部转给了叶荣清。 6.被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达的供述和辩解在案。 （三）2016年6月7日，被害人周某1向被告人叶荣清借款5万元，并受诱骗签署金额为5万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造5万元的资金走账流水，又以砍头息、手续费等名义要求周某1返还1.3万元，周某1实际得款3.7万元。同年6月中旬，被告人叶荣清、彭波以周某1在外另有借款为由，将其前妻所有的浙Ｂ×××××雪佛兰轿车开走，以赎车相威胁要求周某1还款。同年7月至10月期间，被告人叶荣清、彭波、毛伟达、叶彬以周某1逾期未还款、不还款要出租房屋等为由，采用当面或电话威胁、以虚高借条金额提起民事诉讼等方式对周某1母亲钱某2进行敲诈勒索，后钱某2迫于威胁陆续向叶荣清还款共计4.5万元，叶荣清等人将扣押的车辆返还，并向法院撤诉。据此，被告人叶荣清、叶彬、毛伟达、彭波敲诈勒索周某1及钱某2得款共计0.8万元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借款协议、借条、收条、转账凭证、起诉状、民事裁定书，证实周某1向叶彬借款5万元，借款期限自2016年6月7日至同年7月5日，利率按3%月息计算（借款协议上未写利息），同日周某1尾号为2392的建设银行卡收到尾号为1667的银行卡转账5万元；2016年7月12日，叶彬向宁波市鄞州区人民法院起诉要求周某1偿还本息共计5.15万元，后钱某2于同月22日还款1万元、8月1日还款0.5万元、10月23日还款3万元；叶彬于同年10月25日以自行和解为由向宁波市鄞州区人民法院申请撤回起诉。 2.中国建设银行个人活期账户交易明细，证实周某1所持有的尾号为2392的建设银行卡在2016年6月5日至2016年6月28日期间的交易情况；叶彬所持有的尾号为1667的银行卡在2016年1月20日至2019年7月9日期间的交易明细情况，2016年6月7日，周某1尾号为2392的银行卡收到叶彬尾号为1667的银行卡转账5万元，随即ATM取款共计1.5万元。 3.宁波市汇总库接处警综合单，证实手机号码为135××××1276的机主于2016年7月2日、8月6日10时向市局指挥中心以高利贷的人在闹事报警，后云某派出所民警立即出警作为债务纠纷调解解决。 4.证人钱某3（钱某2的姐姐）的证言，证实周某1是其妹妹钱某2的儿子，2016年6月前后，其接到钱某2的电话，说周某1外面借了钱，人家逼上门来了，其和妹妹于2016年7月22日到恒隆中心还了1万元，当时在那里其说了一句“利息怎么这么高”，旁边一个高大的男子冲过来，对其好像要动手的样子，声音很大，说其话再多，揍死其，旁边还有一个文身的但没有说话，吓得其赶紧不敢说话，回家后，其赶紧凑钱给其妹妹，8月1日，其和妹妹一起又去还了5000元，10月23日其和妹妹一起去还了3万元；2016年10月，其和妹妹一起去龙庭花园14单元706室，发现门锁被换，门口还贴着房子出租的信息，落款有电话号码，高大的人叫彭波，公司里有叶荣清、叶彬、彭波，还有刀疤脸，文身人。 5.证人叶某（周某1前妻）的证言，证实其和周某1于2015年离婚，后有一段时间一起住，2016年，周某1在外面借款5万元，实际到手3.5万元，后周某1还不出钱，高利贷人员就将其所有的浙Ｂ×××××雪佛兰赛欧橙色轿车开走了，当时其是临时给周某1开一下的，其记得婆婆说过，家里房屋的门锁被高利贷人换了，进不去，门口被贴大字报，高利贷人给其也打过电话，叫其把钱还了，其说已经离婚了，对方说要上门找其，后来其婆婆去替周某1还钱，此后一天，有个女的把汽车开到南部商务区总部一号门口，把车子还给了其。 6.证人朱某的证言，证实其记得那个开车送回家的老太太之前在公司办公室里和叶荣清、彭波以及其他几个人在谈事情,其听到过彭波在办公室里吓唬这个老太太,因为彭波说话声音很大其在外面听到过,他逼老太太还钱,具体说了什么忘记了,反正就是很凶、很大声的对着老太太说话,那个老太太也被他骂哭了,后来叶荣清让其帮忙送老太太去东钱湖那里,其就开着自己的车把老太太送到了横溪,送完以后就开车回来了，平时彭波就是帮叶荣清催收的。 7.被害人钱某2的陈述、刑事辨认笔录，证实2016年6月7日，周某1借了叶彬50000元，实际到手35000元，6月底，其在横溪家中接到叶荣清的电话，说儿子周某1借了他6万元，如果不还钱，他就要把儿子居住的龙庭花园l4单元706室出租出去，其赶到龙庭花园楼下，见到了叶荣清，旁边还有一个宁波口音的刀疤脸，刀疤脸说其是做水产生意的，腰包里面肯定有钱，其就是不让他们看腰包，叶荣清和刀疤脸还叫其写下欠条,其不愿意写,并打了110，一星期后,叶荣清又到其儿子家楼下,电话打给其,其赶去后,还了他5000元，其在半夜接到过很多次刀疤脸催债的电话，后其于7月22日到宁波恒隆中心还给叶彬现金1万元，叶彬出了收条，当时其是和姐姐钱某3一起去还钱的,当时彭波突然冲到其姐姐面前,非常凶，举着手好像要打一样，8月1日，其和姐姐一起又去还了5000元,叶彬签名收下，后其发现儿子龙庭花园14单元706室的门锁被人换过了,门上还贴了一张纸,内容具体忘了,意思是这房子出租,落款还有联系电话,其非常害怕；10月，其准备还叶荣清3万元,但因为对方无法提供借条原件，就相约去派出所还钱，刀疤脸、叶荣清和彭波三人一起去的横溪派出所，在民警的见证下，写了一张3万元的收条，还好钱，叶荣清把龙庭花苑房门钥匙给了其。其辨认出叶荣清是2016年6月底来到龙庭花园14单元706楼下的人、叶彬是在恒隆中心收下还款的人、彭波是威胁其的人、毛伟达是刀疤脸。 8.被害人周某1的陈述，证实其于2016年6月7日向叶荣清借款5万元，实际到手3.7万元，扣除1.3万元砍头息、介绍人好处费、手续费等，约定7月5日归还，借款协议上面签的名字是叶彬，还签了空白租赁合同，并用浙Ｂ×××××雪佛兰轿车作抵押，其借款后十来天，叶荣清和彭波到龙庭花园14单元706室家访，他们知道其在外面借钱后，就把其汽车开走了，说钱还清了，再把车还给其；其是2016年8月1日因诈骗被收监，其进来后听母亲说对方撬锁，还去法院起诉过，其母亲去恒隆中心还款后，汽车开回来了。 9.被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛伟达的供述和辩解在案。 二、诈骗罪 （一）2016年5月4日，被害人何某经被告人毛伟达介绍向被告人叶荣清借款10万元，并受诱骗签署金额为10万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造10万元的资金走账流水，又以家访费、砍头息、平台管理费等名义要求何某返还1.5万元，何某实际得款8.5万元。后何某陆续还款给叶荣清、毛利表共计10万元。据此，被告人叶荣清、叶彬、毛利表、毛伟达共计骗取何某1.5万元。 2016年6月6日，被害人何某向被告人叶荣清借款10万元，并受诱骗签署金额为10万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造10万元的资金走账流水，又以家访费、砍头息、平台管理费等名义要求何某返还1.3万元，何某实际得款8.7万元。后何某陆续还款14.7万元。据此，被告人叶荣清、叶彬共计骗取何某6万元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.招商银行户口历史交易明细表、支付宝转账记录，证实何某所持有的尾号为4366的招商银行卡在2016年5月1日至同年7月30日期间的交易明细情况；叶彬所持有的尾号为1667的中国农业银行卡在2016年1月20日至2019年7月9日期间的交易明细情况；2016年5月4日，何某收到叶彬转账10万元，同日分四次取现各0.5万元，共2万元，同年6月2日，何某转账给叶彬9.5万元，同年6月6日，叶彬转账给何某10万元，同年7月4日，何某转账给支付宝账户“彪形天下”（*利表）0.5万元，何某在2016年11月11日至2017年6月11日期间通过支付宝账户转给“往事无痕”（叶荣清）共计14.7万元。 2.被害人何某的陈述、刑事辨认笔录，证实2016年5月4日，其经毛伟达介绍在恒隆中心13楼叶荣清办公室，向他借款10万元，借条上写了10万元，叶荣清用叶彬的银行卡转账给其中信银行10万元，后叫其到楼下自动取款机取了2万元现金，再上楼交给叶荣清2.5万元，该笔钱包括第一笔利息1.6万元和家访费、押金、平台管理费，其实际到手7.5万元，当时其把位于樟树街49弄13号406室的房产证复印件给了叶荣清，毛伟达去其家里做过家访，并拍了房屋里外照片，其还签下了该房屋的空白租赁合同，叶荣清去过其位于文昌街××号开的德智堂视力保健中心，还拍了店面照片，签了店面房的空白租赁合同；同年6月2日前后，其还了9.5万元，同年7月4日在叶荣清办公室通过面对面支付宝付给毛利表0.5万元利息。至此，第一笔借款10万元还清。 2016年6月5日前后，其在恒隆中心19楼叶荣清办公室又借了10万元，借条还是写10万元，后其到楼下取款机取了现金1万余元上楼交给叶荣清，该笔钱是第一笔利息1.3万元，加上家访费、押金、平台费，共给了现金2万元，实际到手8万元，口头约定利息每个月1.3万元，后其每个月大都用支付宝支付利息，同年11月11日至2017年5月8日期间多次付给叶荣清利息，共计16万元，2017年7月前后，其在叶荣清19楼办公室付给叶荣清10万元，分别用中国银行卡刷的POS机和银行卡转账方式。 其在恒隆中心13楼和19楼见过脸上有刀疤的人，是宁波郊区口音，叫毛伟达，在其还款期间，叶荣清多次打电话催讨，有一次过了12时，就算其违约，要付押金2、3千元，有时过了12时，叫其付违约金5万元，叶荣清还威胁其不付，就会上门讨债，他还说别人会门口喷油漆，他不会，但其听了害怕，怕他喷油漆，赖在家里不走，影响名声，其就筹钱支付宝给了他5万元，后来就完全听他要的钱打给他。 其辨认出借人为叶荣清、介绍人和家访人是毛伟达。 3.被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达的供述和辩解在案。 （二）2016年6月17日，被害人肖某向被告人叶荣清、叶彬借款3万元，并受诱骗签署金额为3万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造3万元的资金走账流水，又以平台管理费、砍头息等名义要求肖某返还1.3万元，肖某实际得款1.7万元。后肖某陆续还款给叶荣清、彭波3.7206万元。据此，被告人叶荣清、叶彬、彭波共计骗取肖某2.0206万元。 2016年7月28日，被害人肖某经被告人毛利表介绍向被告人叶荣清借款3万元，并受诱骗签署金额为3万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造3万元的资金走账流水，又以平台管理费、砍头息等名义要求肖某返还1.8万元，肖某实际得款1.2万元。后肖某陆续还款给叶荣清、毛利表2.74万元。据此。被告人叶荣清、叶彬、毛利表共计骗取肖某1.54万元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借记卡账户历史明细清单、招商银行户口历史交易明细表、支付宝转账记录、微信转账记录、农业银行卡交易明细清单，证实肖某所持有的尾号为4963的招商银行卡在2016年6月4日至7月1日期间的交易明细情况，以及尾号为8075的工商银行卡在2016年7月20日至7月29日期间的交易明细情况；叶彬所持有的尾号为1667的银行卡在2016年1月20日至2019年7月9日期间的交易明细情况，其中2016年6月17日，肖某招商银行卡收到叶彬尾号为1667银行卡转账3万元，随即ATM机取现共计1.35万，7月17日，转账给彭波支付宝共计7200元，7月26日，肖某微信转给“波波”共计6006元、支付宝转账4000元，7月27日，肖某转给往事无痕（*荣清）2万元；7月28日，肖某工商银行收到叶彬尾号为1667的银行卡转账3万元，随即ATM取现共计2万元，后于8月3日、8月10日、8月17日、8月24日、8月31日、9月8日、9月18日、9月21日、9月29日、9月30日、10月12日通过微信、支付宝分别转给“彪行天下”（毛利表）共计2.74万元，8月31日，毛某1尾号为5468的银行卡收到毛利表尾号为5558的银行卡转账2700、4000元，随即转给叶荣清尾号为5363银行卡。 2.被害人肖某的陈述，证实2016年6月17日，其在恒隆中心13楼向叶彬借款3万元，约定借期一个月，月息7200元，当时叶荣清不在，叶彬给其办手续，签订了借款协议、借条，还签了星苑小区3幢606室空白租赁合同，房产证复印件也给了叶彬，叶彬银行卡转账其3万元，接着叫人陪着其下楼到ATM机取现给他们1.3万元，就是扣除砍头息、手续费、家访费、押金和平台手续费，实际到手1.7万元，当天下午，叶彬开着一辆他自己的别克商务车陪着其到北仑家里家访，去的路上，叶彬还带着威胁的口气让其尽快还钱，不然哪一样（指关、打、上门催讨等）其都吃不消，同年7月17日其通过支付宝付给彭波利息加本金共计7200元，同月26日，其微信还给彭波1001元、5005元、支付宝还款4000元；后叶荣清叫了两个人来家里接其到恒隆中心办公室说清楚，叶荣清拍桌子，骂脏话，非常凶，逼其第二天早上一定要还钱，如果其第二天一早不主动来恒隆中心，会叫人去北仑抓，收取几千元的上门费，第二天，其去了叶荣清办公室，只有叶荣清、叶彬等人在，其希望再宽限两天，叶荣清就去打电话，过了半小时，彭波就到了，彭波和叶荣清把其叫进另一个房间，彭波坐下后用雨伞敲打桌子，叫其站好，很凶，逼其靠墙站好，还用雨伞尖头扎其胸口和肚子，用雨伞用力打其全身、头脸都被打过，其实在没钱，后其又被带回叶荣清办公司，叫其继续打电话借钱，其非常害怕，后打电话从亲戚家借了2万元用支付宝还给了叶荣清，叶荣清是看见打人全过程的，叶彬在外面肯定是听到的；还有一次，其看见毛利表在朋友圈里发贷款广告，就于同年7月28日向毛利表借款3万元，实际到手1.2万元，房产证复印件给了毛利表，签了一大堆借条、借款协议、空白租赁合同，8月3日至10月12日共还款2.74万元。 3.被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表的供述和辩解在案。 （三）2016年6月20日，被害人杜某向被告人叶荣清借款5万元，并受诱骗签署金额为5万元的借款协议、房屋租赁协议等文书。后叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造5万元的资金走账流水，又以平台管理费等名义要求杜某返还1万元，杜某实际得款4万元。因杜某逾期未还款，被告人叶荣清、彭波当面与其进行交涉，后杜某还款5.1万元。据此，被告人叶荣清、叶彬、彭波共计骗取杜某1.1万元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.中国农业银行银行卡交易明细清单，证实被害人杜某所持有的尾号为1168的中国农业银行卡在2016年3月4日至同年7月15日期间的交易情况，叶彬所持有的尾号为1667的银行卡在2016年1月20日至2019年7月9日期间的交易明细情况，其中2016年6月20日，杜某收到叶彬尾号为1667的银行卡转账5万元，同日现支23000元。 2.被害人杜某的陈述，证实其在恒隆中心13楼向叶荣清借款，2016年6月20日，其向叶荣清借款5万元，到手4万元，楼下取现1万元给了叶彬，借款期限一个月，最后还款5万元，当时晚还了一、二天，其到叶荣清办公室沟通，彭波在现场很凶地对其说，如果不还钱，就到其家里，有的是办法，后其多还了1000元，外加一箱红酒。 3.被告人叶荣清、叶彬、彭波的供述和辩解在案。 （四）2016年8月31日，被害人张某1向被告人叶荣清借款1.5万元，并受诱骗签署金额为1.5万元的借款协议、车辆抵押协议等文书。后被告人叶荣清使用被告人叶彬的农业银行卡以银行转账方式制造1.5万元的资金走账流水，又以平台管理费、车辆GPS安装费等名义要求张某1返还0.3万元，张某1实际得款1.2万元。后张某1陆续还款1.5万元。据此，被告人叶荣清、叶彬共计骗取张某10.3万元。 上述事实，有公诉机关向法庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.中国农业银行银行卡交易明细清单，证实被害人张某1所持有的尾号为3078的中国农业银行卡在2016年8月5日至同年10月14日期间的交易明细情况；叶彬所持有的尾号为1667的银行卡在2016年1月20日至2019年7月9日期间的交易明细情况，其中2016年8月31日，张某1收到叶彬尾号为1667银行卡转账15000元，后现支10000、5000元，同年9月14日，张某1转账给叶荣清尾号为5363的银行卡3000元。 2.被害人张某1的陈述，证实其是开彩票店的，因个人信用卡到期需要还款，就到恒隆中心19楼找到叶荣清借款，2016年8月，其向叶荣清借款7000元，借款合同签的是1.5万元，并签了车辆抵押协议等，扣除GPS费、平台费和人口费等共8000元，之后叶荣清转给其1.5万元，实际到手7000元，下楼取现8000元返还给叶荣清，之后每月还款3000元，后其通过ATM按月还款，共还过7000元，叶荣清又打电话让其还款1.5万元本金，其反对，叶荣清说如果不还后果自负，后其每个月继续还3000元，还了一年左右，其被催款催怕了，就将电话换了。 3.被告人叶荣清、叶彬的供述和辩解在案。 综上，被告人叶荣清敲诈勒索金额为8.73万余元、诈骗金额为12.46万余元，被告人叶彬敲诈勒索金额为8.73万余元、诈骗金额为12.46万余元，被告人彭波敲诈勒索金额为8.73万余元、诈骗金额为3.12万余元，被告人毛利表敲诈勒索金额为7.93万余元、诈骗金额为3.04万元，被告人毛伟达敲诈勒索金额为0.8万元、诈骗金额为1.5万元。 针对被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达的辩解及各辩护人的辩护意见，本院评判意见如下： 1.关于各被告人及各辩护人提出本案不应认定为恶势力团伙的意见。 经查，根据在案证据证实：（1）被告人叶荣清经常纠集被告人叶彬、彭波、毛利表、毛伟达组成犯罪团伙，多次以民间借贷的名义，通过“软暴力”、威胁等手段从事“套路贷”犯罪活动，具有明显的恶势力犯罪团伙的组织特征；（2）在犯罪活动中，该犯罪团伙先诱骗被害人签订借款协议、空白房屋租赁协议、车辆抵押协议等，后以银行转账方式制造虚假资金给付流水，再以砍头息、家访费、平台管理费、车辆GPS安装费等名义将部分资金从被害人手中收回，在还款过程中，该犯罪团伙又以逾期还款、被害人另有借贷等为名，以扣押财物、提起民事诉讼、滋扰家人等手段相威胁，对被害人及其家人进行敲诈勒索，或通过电话催收等手段迫使被害人还款，以此达到非法占有被害人及其家人财物的目的，具备了恶势力认定的行为特征；（3）该犯罪团伙长时间内向多名被害人发放“高额利息”的贷款，并通过“软暴力”方式不断向逾期的借款人施压，迫使借款人偿还高额贷款，已在当地形成恶劣影响，具有公开性，影响了正常的社会经济秩序，具有“为非作恶、欺压百姓”的社会危害特征。综上，起诉指控被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达形成了“恶势力”犯罪团伙，事实清楚、证据确凿、充分，足以认定。故各被告人及相关辩护人的意见与本院查明的事实及法律规定不符，不予采纳。 2.关于被告人叶荣清及其辩护人提出叶荣清不构成敲诈勒索罪的意见。 经查，被告人叶荣清等人为迫使被害人还款，以扣押财物、提起民事诉讼、滋扰家人等手段相威胁，以此达到非法占有被害人及其家人财物的目的，该其行为已构成敲诈勒索罪，故被告人叶荣清及其辩护人的该项意见不予采纳。 3.关于被告人毛利表的辩护人提出毛利表有自首情节的辩护意见。 经查，被告人毛利表经公安机关电话通知主动投案，但在公安机关的第一次讯问笔录中，未如实供述自己的犯罪事实，依法不能认定为自首，故辩护人的该项辩护意见不予采纳。 4.关于被告人毛利表的辩护人提出对毛利表参与的犯罪金额认定有异议的辩护意见。 经查，叶荣清等人对被害人钱某1敲诈勒索的该笔事实中，毛利表等人均在场共同逼迫钱某1还款，并当场扣押了被害人的财物，同时有提供银行卡供叶荣清资金走账的情况，对被害人徐某1敲诈勒索以及对被害人何某诈骗的两笔事实中，毛利表均提供了银行卡供叶荣清资金走账或收取还款，被告人毛利表明知被告人叶荣清实施“套路贷”犯罪，仍提供自己的银行卡、账号供叶荣清制造资金走账流水或收取高额贷款本息，应以相关犯罪的共犯论处，故辩护人的该项辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达组成的恶势力犯罪团伙以非法占有为目的，敲诈勒索他人财物，其中被告人叶荣清、叶彬、彭波敲诈勒索数额巨大，被告人毛利表、毛伟达敲诈勒索数额较大，又以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，实施“套路贷”犯罪，合伙骗取他人财物，其中被告人叶荣清、叶彬诈骗数额巨大，被告人彭波、毛利表、毛伟达诈骗数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪和诈骗罪。公诉机关指控各被告人的罪名成立。被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表、毛伟达一人犯两罪，应数罪并罚。在共同犯罪中，被告人叶荣清起主要作用，是主犯，对其所犯两罪均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人叶彬、彭波、毛利表、毛伟达均起次要作用，是从犯，对其所犯两罪均应当减轻处罚。被告人毛伟达有自首情节，对其所犯两罪均可从轻处罚。被告人叶荣清、叶彬、彭波、毛利表能自愿认罪，均可酌情从轻处罚。鉴于部分被害人对被告人毛伟达表示谅解，可酌情从轻处罚。各辩护人就此提出的相关减轻或从轻处罚意见，本院予以采纳。违法所得，予以追缴，并退赔各被害人，不足部分，责令各被告人继续退赔；供犯罪所用的“本金”82.5万元，予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人叶荣清犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2024年12月10日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人叶彬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2022年8月30日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人彭波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2021年6月18日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人毛利表犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2021年5月30日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 五、被告人毛伟达犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元；决定执行有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2020年6月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 六、违法所得人民币21.1954万元，予以追缴，并责令退赔相关被害人;供犯罪所用的“本金”人民币82.5万元（包括在被害人徐某1处人民币4.837元），予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁洁蓉 人民陪审员  李 硕 人民陪审员  李蓓军 二〇一九年十二月三十日 代书 记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。