湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0111刑初1106号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人夏雨晴，女，1990年6月28日出生于湖南省湘阴县，汉族，高中文化，原系湖南鑫合亿投资管理有限公司职员，户籍所在地湖南省娄底市娄星区，捕前住长沙市望城区。因本案于2019年7月24日投案并被刑事拘留，2019年8月30日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人王忠友，湖南弘楚律师事务所律师。被告人邹芸，女，1981年8月5日出生于湖南省株洲县，汉族，中专文化，原系湖南鑫合亿投资管理有限公司职员，住长沙市天心区。因本案于2019年7月24日投案并被刑事拘留，2019年8月30日被逮捕。现羁押于长沙市第四看守所。辩护人郝怡清，湖南悦方律师事务所律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉(2019)1191号起诉书指控被告人夏雨晴、邹芸犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员彭鹏出庭支持公诉，被告人夏雨晴、邹芸及辩护人王忠友、郝怡清均到庭参加诉讼。现己审理终结。经审理查明，湖南鑫合亿投资管理有限公司(以下简称鑫合亿公司)于2014年9月19日注册成立，经营地址为长沙市雨花区韶山中路112号1栋101房，法定代表人为景怀河，股东为景怀河、孙续营，总经理为王飞云(均另案处理)。2014年9月至2014年12月，鑫合亿公司未获得国务院银行业监督管理机构颁发的《金融许可证》的情况下，私自采取招募业务员、面向社会公众发放宣传资料和业务员直接推销的方式，以高额利息为诱饵，吸引投资人将资金投至湖南鑫合亿投资管理有限公司等手段非法吸收公众存款，与多人签订了投资协议，所涉资金890余万元。具体方式为鑫合亿公司采取与各被害人签订《借款担保合同》，由各被害人与该公司、“伊川县民强新型建材有限公司”、“洛阳东都玉业有限公司”、“哈尔滨森珍生态农业有限公司”等第三方签订借贷担保合同，鑫合亿公司作为担保方，保证借款人“伊川县民强新型建材有限公司”、“洛阳东都玉业有限公司”、“哈尔滨森珍生态农业有限公司”按时归还本金及利息，月息为1.2%至1.75%，付款方式为鑫合亿公司直接现金支付或转账支付。被告人夏雨晴、邹芸于2014年10月至11月底期间在鑫合亿公司担任理财顾问组长。经司法审计鉴定，被告人夏雨晴、邹芸参与鑫合亿公司非法吸收公众存款案所涉及的实收本金金额4548000元，累计涉案人数为40人，共61人次，利息折抵本金后未偿还本金4423843元(已付本金42727元，已付利息81430元)；其中被告人夏雨晴参与所涉及的人数21人，实收本金为289万元，已付本金42727元，未付本金2847273元；被告人邹芸参与所涉及的人数19人，实收本金为1658000元，已付本金0元，未付本金1658000元。2014年底，被告人夏雨晴、邹芸等鑫合亿公司员工报警称该公司有违法行为，并配合公安机关工作，之后被告人夏雨晴、邹芸经电话通知主动到公安机关投案，如实供述了上述事实，并在本案审理期间主动向公安机关退缴了非法所得的全部工资与提成款（其中被告人夏雨晴退缴14000元、被告人邹芸退缴6700元）。上述事实，二被告人在开庭过程中亦无异议，且有被害人李某1、罗某1、蒋某等人的报案材料与陈述，证人李某2、姜某、彭某、王某、刘某、吴某1、罗某2、龙某、周某、陈某、吴某2的证言，各被害人提交的投资管理合同、投资出借委托书、还款计划书、承诺函、投资收据、登记表、银行流水等书证，辨认笔录，注册工商资料，湖南中鑫和顺会计师事务所鉴字（2019）第09003号《司法鉴定意见书》，中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的《关于回复湖南鑫合亿投资管理有限公司是否具有吸收公众存款资质的函》，情况说明，被告人夏雨晴、邹芸的供述及身份、现实表现材料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人夏雨晴、邹芸违反国家金融管理法律法规，结伙向社会公众非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人夏雨晴、邹芸在共同犯罪中均起次要作用，是从犯，案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，自愿认罪认罚，而且退赔了全部非法所得，依法对二被告人减轻处罚。被告人夏雨晴的辩护人关于被告人夏雨晴系初犯，如实供述自己的罪行，具有自首情节，系从犯，积极退赔非法所得，请求对其从轻、减轻处罚的辩护意见与被告人邹芸的辩护人关于被告人邹芸系从犯，自首，认罪态度好，初犯，社会危害程度相对较小、主观恶性不深，积极退还赃款，请求对其从轻处罚的辩护意见与客观事实相符，本院予以采纳。鉴于本案的具体情况不宜对二被告人适用缓刑，故对于二被告人的辩护人关于请求对二被告人适用缓刑的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款与《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款（一）项，第三款之规定，判决如下：一、被告人夏雨晴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2020年3月23日止）。二、被告人邹芸犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元（限于本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2020年1月23日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  阳 勇人民陪审员  郭建湘人民陪审员  李顺希二〇一九年十二月六日书 记 员  杜方桂附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。