南京市高淳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0118刑初388号公诉机关南京市高淳区人民检察院。被告人王某甲，女，1990年1月11日出生，公司职员，住南京市高淳区。2019年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局高淳分局决定并执行取保候审，同年9月6日被南京市高淳区人民检察院决定并由该分局执行取保候审。被告人孔某，女，1988年12月7日出生，公司职员，住南京市高淳区。2019年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局高淳分局决定并执行取保候审，同年9月6日被南京市高淳区人民检察院决定并由该分局执行取保候审。被告人王某乙，男，1982年6月30日出生，中共党员，公司职员，住南京市高淳区。2018年12月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局高淳分局刑事拘留，2019年1月17日被该分局决定并执行取保候审，同年9月6日被南京市高淳区人民检察院决定并由该分局执行取保候审。被告人芮某，女，1982年1月25日出生，公司职员，住南京市高淳区。2019年5月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被南京市公安局高淳分局决定并执行取保候审，同年9月6日被南京市高淳区人民检察院决定并由该分局执行取保候审。南京市高淳区人民检察院以宁高检诉刑诉〔2019〕388号起诉书指控被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于同年12月2日公开开庭审理了本案。南京市高淳区人民检察院指派检察员陈银燕出庭支持公诉，被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2011年至2012年，芮军辉（另案处理)在南京市高淳区先后成立江苏唐风基金管理有限公司（以下简称“唐风基金公司”）、南京一卡通商业管理有限公司（以下简称“一卡通公司”）、南京汉朝云商贸易有限公司(以下简称“汉朝云商公司”）。2015年12月至2018年5月，芮军辉为满足个人资金周转需求，在未经有关部门批准的情况下，在南京市高淳区桠溪街道顾陇集镇镇东路008号、桠溪街道永宁西大街9号、桠溪街道篮溪村安兴村设立门店（分别简称“顾陇门店、桠溪门店、安兴门店”），并安排葛三欢、刘爱珍、芮红辉（均已判刑）以及被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某在上述门店以上述公司的名义，以5%-8%或4%-7%的年化稳定收益为诱饵，向社会公众非法吸收存款，所吸收的资金均归芮军辉个人安排使用。期间，芮军辉安排人员通过发传单、广告围裙等形式，在桠溪街道辖区各村庄进行公开宣传。经审计，2015年12月17日至2018年5月15日，顾陇门店非法吸收的资金数额合计人民币8638.3万元；2016年9月8日至2018年5月15日，桠溪门店非法吸收的资金数额合计人民币2939.1万元；截止2018年5月14日，顾陇门店未兑付的本金为人民币2064.6万元；桠溪门店未兑付的本金为人民币1588.8万元。被告人孔某于2016年1月至10月、被告人王某甲于2015年12月至2017年7月间先后在顾陇、桠溪门店内，共同与葛三欢、刘爱珍以唐风基金公司、一卡通公司的名义向社会公众非法吸收存款，帮助葛三欢等人经手钱款清点、打印存款凭证等。其中，被告人王某甲在顾陇门店参与吸收的资金数额合计人民币766.7万元；被告人孔某在顾陇门店参与吸收的资金数额合计人民币430.5万元。被告人王某乙、芮某于2018年2月至2018年5月间在安兴门店内，以汉朝云商公司的名义向社会公众非法吸收存款，并从中获取固定工资收入。其中，被告人王某乙负责门店业务，被告人芮某具体经手收取钱款、出具存款凭证、还本付息等。经审计，2018年2月2日至2018年5月14日，安兴门店非法吸收的资金数额合计人民币87.1万元。截止2018年5月14曰，该门店未兑付的本金为人民币26.8万元。2018年5月18日，被告人王某乙、芮某分别主动至公安机关投案；2018年5月24日、2019年4月11日，被告人孔某、王某甲分别主动至公安机关投案，到案后四被告人均如实供述了主要犯罪事实。公安机关在安兴门店扣押人民币1,650元、50现金抵用券195张，100元现金抵用券115张，面值50元的汉朝云商1号店VIP1张，面值100元的汉朝云商1号店VIP6张,VIP积分兑换卡（一卡通理财卡）4张，充值凭证4张，POS机1个，EPOS打印机1个，点钞机1个，电脑1套，南京汉朝云商贸易有限公司充值专用章1枚。上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：1.书证（1）考勤表、情况说明、安兴网点财务登记表、现金交付清单、退款登记表。（2）固陇网点现金交付清单、从固陇网点电脑文件夹“统计”中整理打印的统计数据。（3）网点财务登记表。（4）“顾陇”、“桠溪”、“安兴”网点现场照片。（5）南京宁瑞会计事务所提供的专项审计报告、营业执照、执业证书；（6）受案登记表、立案决定书、刑事判决书等证据。2.证人赵某、蒋某、张某、任某、程某、杨某、丁某、朱某的证言。3.非同案被告人魏明、朱洪涛、芮军辉、葛三欢、刘爱珍、芮红辉的供述。4.四被告人的供述、户籍信息、查获经过等证据。被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某对上述事实及证据均不持异议，未作辩解，并表示自愿认罪认罚。本院认为，被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序，其中被告人王某甲、孔某参与数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。四被告人与他人共同故意实施犯罪，系共同犯罪。其中，四被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；四被告人案发后主动至公安机关投案，并如实供述犯罪事实，系自首，且认罪认罚，依法均可从轻或者减轻处罚；综上，对被告人王某甲、孔某减轻处罚，对被告人王某乙、芮某从轻处罚。南京市高淳区人民检察院指控被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。据此，本院为维护金融秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（已预缴）。被告人孔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三万元（已预缴）。被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（已预缴）。被告人芮某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（已预缴）。二、责令被告人王某甲、孔某、王某乙、芮某对各自参与非法吸收的公众存款中未兑付的余款承担连带返还责任。三、随案移送的人民币1,650元、50现金抵用券195张，100元现金抵用券115张，面值50元的汉朝云商1号店VIP1张，面值100元的汉朝云商1号店VIP6张,VIP积分兑换卡（一卡通理财卡）4张，充值凭证4张，POS机1个，EPOS打印机1个，点钞机1个，电脑1套，南京汉朝云商贸易有限公司充值专用章1枚，均系作案工具，由扣押机关依法没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  刘 鹃二〇一九年十二月五日法官助理  商开平书 记 员  刘迎娣