本溪市明山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽0504刑初265号 公诉机关本溪市明山区人民检察院。 被告人文新超，女，1988年4月9日出生于辽宁省凤城市，满族，大学文化，原阳光财产保险股份有限公司本溪中心支公司风控经理，户籍所在地辽宁省凤城市，捕前住广东省中山市。因涉嫌犯职务侵占罪，经本溪市公安局交通治安分局决定，于2018年12月26日被该局刑事拘留；因涉嫌职务侵占罪，经本溪市明山区人民检察院批准，于2019年1月11日由本溪市公安局交通治安分局执行逮捕。现羁押于本溪市女子看守所。 辩护人李兴伟，辽宁诚铭律师事务所律师。 被告人焦延鹏，男，1992年7月8日出生于辽宁省沈阳市，汉族，高中文化，原阳光财产保险股份有限公司本溪中心支公司门店客户经理，户籍所在地辽宁省沈阳市苏家屯区，捕前住辽宁省沈阳市苏家屯区。因犯抢劫罪于2009年9月11日被沈阳市苏家屯区人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯职务侵占罪，经本溪市公安局交通治安分局决定，于2018年12月7日被该局刑事拘留；因涉嫌职务侵占罪，经本溪市明山区人民检察院批准，于2019年1月11日由本溪市公安局交通治安分局执行逮捕。现羁押于本溪市看守所。 辩护人冯丹，辽宁平正律师事务所律师。 本溪市明山区人民检察院以明检公诉刑诉［2019］235号起诉书指控被告人文新超、焦延鹏犯职务侵占罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市明山区人民检察院检察员金鑫出庭支持公诉，被告人文新超及其辩护人李兴伟、被告人焦延鹏及其辩护人冯丹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人文新超在担任阳光财产保险股份有限公司本溪中心支公司（以下简称“阳光财险本溪中心支公司”）风控经理过程中，于2015年9月至2017年3月间与袁某1、周某1、魏某等人（均另案处理）经预谋，共同利用办理个人贷款保证保险业务的职务便利，对明知是不符合贷款条件的“瑕疵客户”提供保证保险，同时向“瑕疵客户”承诺不需要偿还贷款并给予好处费，取得“瑕疵客户”在金融机构所办的贷款后，扣除部分先期还款，剩余资金由被告人文新超与其他参与人员按照约定的分成比例非法占有，事后由阳光财产保险股份有限公司对相关贷款的本金、利息及逾期罚息进行偿还，造成该公司经济损失共计人民币9628946.94（以下币种均为人民币）。被告人文新超与袁某1、周某1等人共计为“瑕疵客户”提供保证贷款163笔，非法侵占本单位资金共计8649352.42元。 二、被告人焦延鹏在担任阳光财险本溪中心支公司客户经理过程中，于2016年7月至2017年3月间，与被告人文新超、周某1、李某1等人（均另案处理）共同利用办理个人贷款保证保险业务的职务便利，对明知是不符合贷款条件的“瑕疵客户”提供保证保险，同时向“瑕疵客户”承诺不需要偿还贷款并给予好处费，取得“瑕疵客户”在金融机构所办的贷款后，扣除部分先期还款，剩余资金由被告人文新超、周某1等人按照约定的分成比例非法占有，事后由阳光财产保险股份有限公司对相关贷款的本金、利息及逾期罚息进行偿还。被告人焦延鹏共计参与为“瑕疵客户”提供保证贷款22笔，非法侵占本单位资金共计1407415.40元。 被告人文新超、焦延鹏均被公安机关抓获归案。 公诉机关提供如下证据证明上述事实： 一、书证：户籍证明、代偿债务与权益转让确认书、涉案瑕疵客户贷款信息明细、任职证明等； 二、证人证言：证人周某1、魏某、李某1等人的证言； 三、被告人的供述与辩解：被告人文新超、焦延鹏的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人文新超、焦延鹏无视国家法律，身为公司企业工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人文新超、焦延鹏与他人共同故意实施犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，系共同犯罪。 被告人文新超对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。 被告人文新超的辩护人辩称：被告人文新超的行为是被动参与，系从犯，应对其减轻处罚；被告人文新超归案后，如实供述自己的犯罪行为，系坦白，可以从轻处罚；被告人文新超系初犯、偶犯，无前科劣迹，主观恶性不深，自愿认罪认罚。 被告人焦延鹏及其辩护人辩称：对公诉机关指控的犯罪事实持有异议。除了王某5是其的瑕疵客户外，瑕疵客户张某1、冯某、初海霞、李某2、杨某2、王某3成、焦风山、姬某的保单都是周某1的，瑕疵客户张某2、李某3、王某4、代武岩、田翠竹的保单都是孙某一挂在其名下的，瑕疵客户曾某、田某、孟某、曲某2的保单都是于某挂在其名下的，瑕疵客户周某3、邹某的保单是宋某1挂在其名下的，其中瑕疵客户李某2、张某2、代武岩、曾某、曲某2不是其本人签字。其只收了2000元的瑕疵客户的钱，其他均是工资收入。其在业务员的工作范围内完成本职工作，主观上虽然是明知，但其只起到了帮助作用，应认定其为从犯，可以从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 一、被告人文新超在担任阳光财险本溪中心支公司风控经理过程中，于2015年9月至2017年3月间与袁某1、周某1、魏某等人（均另案处理）经预谋，共同利用办理个人贷款保证保险业务的职务便利，对明知是不符合贷款条件的“瑕疵客户”提供保证保险，同时向“瑕疵客户”承诺不需要偿还贷款并给予好处费，取得“瑕疵客户”在金融机构所办的贷款后，扣除部分先期还款，剩余资金由被告人文新超与其他参与人员按照约定的分成比例非法占有，事后由阳光财产保险股份有限公司对相关贷款的本金、利息及逾期罚息进行偿还。被告人文新超与袁某1、周某1等人共计为“瑕疵客户”提供保证贷款163笔，非法侵占本单位资金共计8631834.81元。 二、被告人焦延鹏在担任阳光财险本溪中心支公司客户经理过程中，于2016年7月至2017年3月间，与被告人文新超、周某1、李某1等人（均另案处理）共同利用办理个人贷款保证保险业务的职务便利，对明知是不符合贷款条件的“瑕疵客户”提供保证保险，同时向“瑕疵客户”承诺不需要偿还贷款并给予好处费，取得“瑕疵客户”在金融机构所办的贷款后，扣除部分先期还款，剩余资金由被告人文新超、周某1等人按照约定的分成比例非法占有，事后由阳光财产保险股份有限公司对相关贷款的本金、利息及逾期罚息进行偿还。被告人焦延鹏共计参与为“瑕疵客户”提供保证贷款22笔，非法侵占本单位资金共计1323065.24元。 被告人文新超于2018年12月20日22时许在广东省中山市三乡镇薪愿居一期3B15房被公安机关抓获归案，于2018年12月21日10时至2018年12月25日10时临时羁押于广东省中山市看守所，即先行羁押5日，应当予以折抵刑期；被告人焦延鹏于2018年12月7日14时许在沈阳市苏家屯区站前同程旅社被公安机关抓获归案。 案件在审理过程中，被告人文新超主动返还给被害单位阳光财险本溪中心支公司赃款20000元。 上述事实，有案件来源、抓捕及抓获经过、户籍证明、阳光保险集团个人贷款保证保险业务标准作业流程、证明及非本钢职工人员明细表、银行交易明细、周某1手记的办理瑕疵客户贷款记账本、个人贷款保证保险投保单、阳光保险本溪中心支公司出具的163名瑕疵贷款客户账户信息截图、代偿债务与权益转让确认书、关于“代偿债务与权益转让确认书”中代偿款（理赔款）的说明、文新超及焦延鹏任职情况说明、信保业务门店各岗位职责说明、涉案瑕疵客户贷款明细表、电话查询记录及刑事判决书、广东省中山市看守所证明等书证；证人杨某1、董某1、袁某2、王某1、袁某1、周某1、魏某、曲某1、宋某1、于某、白某、李某1、王某2等人的证言；被告人文新超、焦延鹏的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人文新超、焦延鹏无视国家法律，身为公司企业工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为均已构成职务侵占罪，应依法处罚。公诉机关指控被告人文新超、焦延鹏犯职务侵占罪的罪名成立。被告人文新超、焦延鹏与他人共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人文新超在共同犯罪中起主要作用，是主犯。故对被告人文新超的辩护人提出的“被告人文新超是被动参与，系从犯，应对其减轻处罚”的辩护意见，本院不予采纳。被告人焦延鹏在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人文新超如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人文新超具有返还部分赃款的悔罪表现，可以酌情从轻处罚。故对被告人文新超的辩护人关于文新超构成坦白，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。关于被告人焦延鹏及其辩护人提出的“除了王某5是其的瑕疵客户外，其余的瑕疵客户均与其无关”的辩解及辩护意见。经查，被告人文新超、焦延鹏的供述与辩解与证人周某1、魏某、曲某1、宋某1、于某、白某等人的证言相互印证，并有案件来源、抓捕经过、周某1手记的办理瑕疵客户贷款记账本、22名瑕疵贷款客户账户信息截图、涉案瑕疵客户贷款明细表等证据予以佐证，证实被告人焦延鹏身为公司工作人员，利用职务便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。故对被告人焦延鹏及其辩护人提出的关于犯罪事实的辩解及辩护意见，本院不予采纳。据此，视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人文新超犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押五日，羁押一日折抵刑期一日，即折抵刑期五日。即自2018年12月26日起至2023年10月20日止）。 二、被告人焦延鹏犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月7日起至2023年3月6日止）。 三、责令被告人文新超、焦延鹏返还被害单位阳光财产保险股份有限公司本溪中心支公司职务侵占赃款。其中，被告人文新超在8631834.81元范围内返还赃款；被告人焦延鹏在2127652.39元范围内返还赃款。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  季蕴芹 人民陪审员  丁亚珍 人民陪审员  赵雪松 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  马旭东 附：本案所适用法律条文、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。