江苏省射阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0924刑初153号 公诉机关江苏省射阳县人民检察院。 被告人王捷，男，1972年9月25日出生，汉族，射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社实际经营人，住盐城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月31日被射阳县公安局刑事拘留；经射阳县人民检察院批准，于同年9月30日被射阳县公安局执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。 辩护人袁树伟，江苏一正律师事务所律师。 射阳县人民检察院以射检刑二刑诉[2019]13号起诉书指控被告人王捷犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日向本院提起公诉。2019年11月21日，射阳县人民检察院以射检刑二刑追诉[2019]1号追加起诉决定书向本院追加起诉犯罪事实。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年4月10日、同年12月9日两次公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员倪誉出庭支持公诉，被告人王捷及其辩护人袁树伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 射阳县人民检察院指控： 被告人王捷于2011年4月登记注册了射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社，位于射阳县盘湾镇人民东路89号，经营范围是在社员间吸纳和投放互助金、买卖政府债券和金融债券、办理代理业务、经监督管理机构批准的其他业务。该合作社成立后，从事的经营活动就是面向社会不特定对象吸收资金，所吸收资金被被告人王捷用于个人经营和放贷。被告人王捷通过该合作社吸收资金共计人民币1798300元，截止2019年3月25日，尚有1617375元未兑付。 被告人王捷在经营射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社期间，先后于2014年5月3日向王军吸收存款人民币2500000元、2016年8月1日向周文生吸收存款人民币140000元，合计人民币2640000元，截止2019年11月21日，尚有2640000元未兑付。 案发后，被告人王捷于2018年8月31日主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。 为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言等证据。公诉机关据此认为，被告人王捷的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。 被告人王捷对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，辩解：1.合作社的经营资质是通过政府等机构考察后合法取得。2.涉案行为是单位行为。3.已兑付孙华兵60万元、周文生14万元、王军80万元。 王捷的辩护人袁树伟提出以下辩护意见：1.被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪。（1）合作社是经合法审批后成立。（2）合作社业务范围包括社员间吸纳、投放互助资金，合作社吸纳社员股金时，办理了社员证。（3）合作社成立后没有对外吸储。2.如认定被告人有罪，其行为非个人犯罪，而是单位犯罪。3.对指控的吸储金额有异议。4.被告人系自首、部分兑付并取得谅解、无前科劣迹。 经审理查明： 被告人王捷于2011年4月登记注册了射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社，位于射阳县盘湾镇人民东路89号，经营范围是在社员间吸纳和投放互助金、买卖政府债券和金融债券、办理代理业务、经监督管理机构批准的其他业务。该合作社成立后，从事的经营活动就是面向社会不特定对象吸收资金，所吸收资金被被告人王捷用于个人经营和放贷。被告人王捷通过该合作社吸收资金共计人民币1798300元，截止2019年3月25日，尚有1017375元未兑付。被告人王捷在经营射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社期间，先后于2014年5月3日向王军吸收存款人民币2500000元、2016年8月1日向周文生吸收存款人民币140000元，合计人民币2640000元，已兑付140000元，截止2019年11月21日，尚有2500000元未兑付。 案发后，被告人王捷于2018年8月31日主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，取得部分集资参与人谅解。 上述事实有下列证据证实： 1．射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社凭证、射阳县公安局出具的抓获经过、情况说明等书证； 2．证人孙启尧、董兰兰、唐良斌、王军、周文生等人的证言； 3．被告人王捷的供述与辩解等。 以上证据均经庭审质证，证据来源合法，内容真实，且相互印证，证实本案所涉犯罪事实成立。 本院认为：被告人王捷违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人王捷犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人王捷犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人王捷已兑付部分存款，取得部分集资参与人谅解，酌情从轻处罚。 被告人王捷提出已兑付孙华兵60万元、周文生14万元、王军80万元。经查，已兑付孙华兵60万元、周文生14万元属实，予以采纳；兑付王军80万元不属实，不予采纳。王捷提出合作社资质系合法取得，其辩护人提出王捷的行为不构成非法吸收公众存款罪，辩解辩护称本案属单位犯罪。经查，射阳县盘湾镇南沃村农民资金互助合作社虽经审批成立，但成立后王捷以合作社之名向社会不特定对象吸收资金，属借用合法经营的形式吸收资金，且向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付回报，上述行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。王捷成立合作社后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处，因此，上述辩解辩护意见与事实不符，理由不能成立，本院不予采纳。辩护人还提出王捷系自首、已部分兑付并取得谅解，与事实相符，本院予以采纳。 综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王捷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年八月三十一日起，至二〇二二年六月三十日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。） 二、赃款未追缴部分3517375元，继续予以追缴，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈昌龙 人民陪审员  李建国 人民陪审员  徐明奎 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  祁汝科 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。                            射阳县盘湾镇南沃资金互助合作社                               吸储明细表                               序号                       集资参与人                       存款日期                       存单金额                       投资获利                       已兑付金额                       未兑付                               1                       陈雪梅                       2016.02.20                       5000                       100                       0                       4900                               2                       尤书凤                       2015.12.04                       3000                       0                       0                       3000                               3                       邱安燕                       2016.04.27                       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             李少军                       2015.12.11                       10000                       0                       40000                       33000                               2015.12.22                       5000                               2016.03.09                       10000                               2016.04.22                       26000                               2016.05.20                       3000                               2016.01.01                       9000                               2015.12.11                       10000                               8                       李维维                       2014.10.16                       50000                       0                       20000                       30000                               9                       尤满力                       2016.01.06                       10000                       3640                       20000                       73360                               2016.02.22                       10000                               2016.03.24                       20000                               2016.04.22                       25000                               2016.07.22                       12000                               2016.07.08                       20000                               10                       孙华兵                       2014.03.07                       300000                       0                       300000                       0                               2014.03.07                       300000                       0                       300000                       0                               11                       尤志宏                       2016.08.15                       13000                       0                       20000                       53900                               2016.08.15                       6200                               2014.07.10                       3700                               2014.03.10                       1000                               2016.01.13                       10000                               2015.12.03                       9000                               2015.07.07                       10000                               2016.08.04                       6000                               2016.02.10                       10000                               2016.02.05                       5000                               12                       袁鸿礼                       2016.02.21                       6000                       0                       10000                       31000                               2015.04.21                       25000                               2016.09.02                       10000                               13                       沈祥霞                       2014.07.11                       100000                       0                       30000                       70000                               14                       胡文平                       2016.02.06                       15000                       200                       10000                       4800                               15                       陈海荣                       2016.02.18                       23000                       600                       0                       29400                               2016.02.19                       7000                               16                       尤士林                       2016.10.20                       5000                       0                       0                       5000                               17                       张金艳                       2016.02.19                       30000                       600                       10000                       19400                               18                       沈吉芝                       2016.05.09                       1000                       0                       0                       21000                               2016.08.29                       4000                               2015.07.17                       5000                               2015.07.24                       4000                               2016.05.19                       1000                               2015.09.09                       1000                               2016.08.19                       5000                               19                       刘登英                       2015.07.17                       3000                       60                       0                       2940                               20                       李晓楠                       2013.10.15                       500000                       0                       0                       500000                               单军年                       2014.08.21                       90000                       0                       0                       90000                               21                       刘其超                       2015.12.25                       10000                       0                       0                       10000                               2016.02.16                       10000                       0                       0                       10000                               22                       王军                       2014.05.03                       2500000                       0                       0                       2500000                               23                       周文生                       2016.08.01                       140000                       0                       140000                       0                               合计                                                                       4438300                       5925                       915000                       3517375