福建省石狮市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0581刑初1538号 公诉机关福建省石狮市人民检察院。 被告人邱淑惠，别名邱惠玲，女，1964年9月26日出生于福建省石狮市，汉族，文盲，个体经营者，住石狮市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月26日被刑事拘留，同年3月28日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。 指派辩护人曾莎莎，福建国旷律师事务所律师。 石狮市人民检察院以狮检金融刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人邱淑惠犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派检察员王传苗、邵天胎出庭支持公诉，被告人邱淑惠及其指派辩护人曾莎莎到庭参加诉讼。现已审理终结。 石狮市人民检察院指控，2011年1月至2016年4月，被告人邱淑惠违反国家规定，在石狮市，以高额利息为诱饵，组织群众参与“标会”，非法吸收邱桂练等227名群众的“入会款”共计人民币1769万余元。2016年4月，该“标会”倒闭，造成入会群众损失人民币1565万余元。公诉机关指控上述事实的证据有被害人陈述、书证、鉴定意见和被告人供述等。公诉机关认为，被告人邱淑惠的行为已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定依法判处。 法庭上，被告人邱淑惠对公诉机关的指控不持异议，表示自愿认罪。其辩护人提出被告人有坦白情节，且自愿认罪认罚，建议法庭从轻处罚。 经审理查明，2011年1月至2016年4月间，被告人邱淑惠违反国家规定，在石狮市，以高额利息为诱饵，组织群众参与“标会”，非法吸收邱桂练等227名群众的“入会款”共计人民币17696106元。2016年4月，该“标会”倒闭，被告人邱淑惠逃离石狮，尚有资金15650916元未能归还。 2019年2月26日，被告人邱淑惠在福建省漳平市平和酒店被公安人员抓获。 上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实： 1.被害人邱桂练等人陈述、身份证复印件、标会统计表及会本，证实各被害人参与被告人邱淑惠组织的标会的时间、地点、缴纳会款及拖欠资金数额等情况。其中部分被害人曾某部分资金，共计人民币2045190元。 2.泉州众和有限责任会计师事务所专项审计报告，证实该会计师事务所接受侦查机关委托，统计被告人邱淑惠2011年至2016年间吸收公众存款的总人数、总金额及造成的本金损失情况。 3.不动产登记信息查询表，协助查封通知书，证实被告人邱淑惠及其丈夫王建祥在石狮市辖区内的二处房产被查封的情况。 4.户籍证明，证实被告人邱淑惠的身份等基本情况。 5.抓获经过、关于移送西墩村会头邱淑惠倒会一案的函及附件，证实本案的案发及被告人邱淑惠的归案经过。 6.被告人的供述，被告人邱淑惠在法庭上对其以民间标会形式非法吸收公众存款的事实供认不讳。 以上证据，经法庭举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人邱淑惠违反国家法律、法规的规定，采用标会形式向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额达人民币17696106元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，属犯罪数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人邱淑惠归案后如实供述自己的罪行并自愿认罪认罚，依法从轻处罚。被告人邱淑惠非法吸收公众存款，造成直接经济损失人民币15650916元，属情节严重，酌情从重处罚，并依法应当责令其退赔。综合本案的事实、情节、社会危害性，及被告人邱淑惠的认罪、悔罪表现，可对被告人邱淑惠从轻处罚。辩护人关于对被告人邱淑惠从轻处罚的辩护意见予以采纳。公诉机关提出对被告人邱淑惠在有期徒刑四年六个月至五年六个月的幅度内判处刑罚，并处罚金人民币十五万元至二十万元的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项的规定，判决如下： 一、被告人邱淑惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月26日起至2024年5月25日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人邱淑惠赔偿各被害人经济损失共计人民币一千五百六十五万零九百一十六元，发还清单详见附表。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王顺玲 人民陪审员  杨丽娜 人民陪审员  吴鸿基 二〇一九年十二月十九日 书 记 员  陈晓亮 速 录 员  陈雅娜 附表：被害人发还清单单位：元 姓名数额姓名数额姓名数额 邱桂练105000胡秀玲78000王印尼40000 黄仔蜜128000王祝心27500蔡国兴23000 许顺清111757赖钻真46000林强国38282 陈美珠173355黄州双13000林秀份134000 康巧兰41000蔡丽娜131000谢美员139402 沈绿妹36000林宝珠93000邱桂山（1961.1.4出生）125000 王美丽48000吴碧惠134000林青梅14705 李燕尔50000王秀环94000邱秀忍36000 王秀乃73000侯丽玉59000龚阿利72000 王丽双51000王秀鸽98576王雪欣27000 王清曲131000洪秀论76000邱马胜87000 邱水北148000蔡玉妹28000邱煌警36000 邱勋火50000蔡丽宽24000邱碧莲13000 胡美双91000谭成莲52000陈淑敏115400 罗建芬36000魏明爱45000蔡双凤46000 蔡凉184000蔡淑美20000邱啊杯29000 邱金珠29000邱美兰107000邱桂山（1957.8.25出生）15000 李美丝70000洪好104000邱加谦56000 张意52000游绍兰59000林国兴194000 林喜少86000邱再营67000林来建69126 蔡丽省38000邱丽月50000林来齐46000 傅明月110000王娜丽57800陈朗刺94000 陈端敏22000胡秀英30000吴挪25000 蔡秀英96000许宗英30171邱丽雅100000 唐文霞33000林邦造69000蔡雪瑶26000 王仔治384000邱招铅23000邱啊玉61000 王顺75885王秀腊37000蔡秀月161000 林秀花116600邱胜利66000王啊论53000 王凤英57000蔡婉月90000邱秀搬27000 傅秀哗79400王秀优27000邱良得25000 周义玉40000蔡丽芳22000叶顺均58300 黄燕梅33000林玉花27000林星灶58000 陈春梅48000蔡丽团153000邱桂评354000 杨云霞72000林仔也29000王伯君12185 蔡查某24000邱秀恋57000邱水系30000 申火桥15500蔡秀配29000王金炼57080 杜丽珠7000周庆芬95000王阿琴30000 吴雅霜22000邱丽明205000莫如菊16000 王明亮20000潘昭英106000邱满霞79000 蔡宝珠20000邱文笔300000王秀迁29188 杨燕茹61000胡限36000吴凤仙54000 王淑美195000王文明9900许跃珠24000 黄万104000胡其车75000傅金渊15000 邱凯胜307000王群54000傅武外18000 邱煌通14000邱重庆74000傅天德24000 林清伟26000何玉萍12110傅培琴38000 王丽月92000林文向76000王万里80000 付月理158087蔡算29000王天佑53000 蔡小锭141000吴美真27000蔡美瑜42000 王雪丽89000邱小燕17000蔡迫240000 胡娜61500黄丽珍19000邱世界68000 杜越华31000邱婷婷53000黄瑜42000 佘淑敏39000林雪英44000王生131000 邱真25000陈雪清40500蔡红娇11000 蔡海味27000侯乌钮59000蔡金谅35280 邱桂明12524陈惠容29000邱阿棉62000 邱志坤80000林清跃38000蔡阿秀15000 王亮亮54000曾爱华9809邱如贞28000 许米琴21200林丽伦25516蔡雅思42000 林东海21000蔡随100000邱桂民27000 邱元德96000傅系36000王美珍69800 蔡爱治71000蔡婷婷104000王天助16000 邱煌炮76000邱剑锰25000林秀专107000 蔡丽彬78000王美玲28000林振忠85374 林啊华68000卢连56000王玲仔17000 邱鸿流314000蔡省华235000林丽绵69000 李云素59000林玉霜15000洪丽真228500 邱元博240000王恨21000宋红萍101000 邱啊恶280000邱丽芬38000邱秀双80000 邱美霞49000林玉兰44000胡秀惜49500 柯玉叶29000刘顺碧28000邱丽容68000 林婷婷73000邱燕新50×××××王国世22000 王嫦娥200904林楚40000王珠遵113000 邱北29000邱桂挺32000蔡丽卿82000 邱天道57000林秀让60000林百春26200 林秀坤29000蔡玉团11000林双28000 附：本案适用的法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 -4- -5-