连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0707刑初715号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人石鹤龄，男，1959年6月13日出生于江苏省赣榆县（连云港市赣榆区），汉族，高中文化，居民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月2日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年9月25日经连云港市赣榆区人民检察院批准逮捕，同日被该局执行逮捕。现羁押于连云港市赣榆区看守所。辩护人卢童英，江苏同科律师事务所律师。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2019）696号起诉书指控被告人石鹤龄犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，分别于2019年12月19日、12月27日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员宋振中、马某甲出庭支持公诉，被告人石鹤龄及其辩护人卢童英到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关连云港市赣榆区人民检察院指控：2009年3月份至2013年3月份，被告人石鹤龄以支付高息为诱饵，通过口口相传等方式，先后向某乙传清、李某乙、薛某、仲某、顾某、李某丙、宋某等人吸收资金共计人民币615.6万元，归还人民币323.95万元。被告人石鹤龄于2019年9月2日主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。公诉机关当庭出示了被告人石鹤龄的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据，以证实被告人石鹤龄犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定进行处罚，同时提出被告人石鹤龄主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。公诉机关当庭变更起诉书部分指控内容：被告人石鹤龄向某甲吸收人民币182万元，被告人石鹤龄已归还张某甲人民币4.95万元。被告人石鹤龄对指控的罪名及事实均无异议。被告人石鹤龄的辩护人提出以下辩护意见：1.吸收对象部分为被告人石鹤龄的亲友；2.被告人石鹤龄系自首，并自愿认罪认罚；3.被告人石鹤龄已归还人民币300余万元；4.建议对被告人石鹤龄适用缓刑。经审理查明：2009年3月份至2012年5月份，被告人石鹤龄以支付高息为诱饵，通过口口相传等方式，先后向某乙传清、李某乙、薛某、仲某、顾某、李某丙、宋某等人吸收资金共计人民币615.6万元，后归还人民币323.95万元。分述如下：1.2009年春天至2011年11月，被告人石鹤龄向某乙家英吸收人民币14万元；2.2009年5月19日至2010年7月6日，被告人石鹤龄向某丙建元吸收人民币90万元，已归还人民币58万元；3.2009年7月25日至2011年5月15日，被告人石鹤龄向陈某乙吸收人民币21万元；4.2009年夏天至2009年年底，被告人石鹤龄向某乙磊吸收人民币12万元；5.2009年至2011年6月份，被告人石鹤龄向某甲吸收人民币182万元，已归还人民币147万元；6.2009年12月12日至2012年5月6日，被告人石鹤龄向某江某吸收人民币25万元；7.2009年年底至2011年1月7日，被告人石鹤龄向王某甲吸收人民币10万元，已归还人民币5万元；8.2010年1月2日至2011年3月29日，被告人石鹤龄向某桂某甲吸收人民币20万元，已归还人民币10万元；9.2010年1月9日，被告人石鹤龄向某庚玲吸收人民币10万元；10.2010年3月9日，被告人石鹤龄向刘某甲吸收人民币10万元；11.2010年5月至2010年8月，被告人石鹤龄向刘某乙吸收人民币10万元，已归还人民币1.5万元；12.2010年7月至2011年4月28日，被告人石鹤龄向仲某、顾某夫妻吸收人民币5万元；13.2010年9月1日，被告人石鹤龄向某丙丽吸收人民币7万元，已归还人民币4.95万元；14.2010年9月4日至2011年3月28日，被告人石鹤龄向桂某乙吸收人民币89万元，已归还人民币89万元；15.2011年3月3日至2011年4月4日，被告人石鹤龄向郭某乙吸收人民币4万元；16.2011年3月3日，被告人石鹤龄向郭某甲吸收人民币1万元；17.2011年3月24日至2011年5月14日，被告人石鹤龄向某丙怡和吸收人民币8.6万元；18.2011年3月27日，被告人石鹤龄向某丁吸收人民币3万元；19.2011年，被告人石鹤龄向某戊吸收人民币5万元，已归还人民币4.5万元；20.2011年4月7日，被告人石鹤龄向某己波吸收人民币2万元；21.2011年4月7日，被告人石鹤龄向宋某吸收人民币5万元；22.2011年4月12日，被告人石鹤龄向某丙波吸收人民币20万元，已归还人民币2万元；23.2011年4月14日至2011年4月23日，被告人石鹤龄向某庚武吸收人民币9万元；24.2011年4月19日，被告人石鹤龄向某乙传清吸收人民币7万元；25.2011年4月27日至2011年5月20日，被告人石鹤龄向某己有产吸收人民币9万元；26.2011年5月17日至2011年8月9日，被告人石鹤龄向徐某乙吸收人民币5万元，已归还人民币2万元；27.2011年9月至2011年11月，被告人石鹤龄向王某乙吸收人民币3.5万元；28.2011年10月5日，被告人石鹤龄向祁某吸收人民币3.5万元；29.2012年1月5日，被告人石鹤龄向某乙明凯吸收人民币10万元；30.2012年5月6日，被告人石鹤龄向薛某吸收人民币15万元。案发后，被告人石鹤龄主动归案，并如实供述自己的犯罪事实，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，自愿认罪认罚。上述事实，有被告人石鹤龄的供述与辩解，证人李某甲、李某乙、仲某、李某丙、宋某、张某乙、王某甲、张某丙、陈某甲、马某丙、徐某甲、张某丁、程某、刘某乙、韦某乙、王某乙、李某己、李某丁、徐某乙、郭某乙、郭某甲、刘某甲、陈某乙、祁某、李某戊、马某乙、韦某甲、张某甲、张某戊、魏某、桂某乙的证言，借条、借款协议、本院民事调解书、民事判决书及民事裁定书，婚姻登记材料、工商登记材料、前科劣迹调查表、发破案经过及抓获经过、户籍证明等证据证实，上述证据已经开庭举证、质证，真实合法，能够证明案件事实，本院予以采信。本院认为，被告人石鹤龄违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人石鹤龄犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人石鹤龄主动归案，并如实供述犯罪事实，系自首，并自愿认罪认罚，依法予以从轻处罚。被告人石鹤龄已归还部分吸收资金，酌情予以从轻处罚。关于被告人石鹤龄的辩护人提出建议对被告人适用缓刑的辩护意见，经查，被告人石鹤龄违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金人民币615.6万元，数额巨大，尚有部分款项未归还，综合考虑案件事实、情节以及社会危害性等，对被告人石鹤龄不宜适用缓刑，故对辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳；关于被告人石鹤龄的辩护人提出的其他辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人石鹤龄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（于判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日至2022年9月1日止）。二、追缴被告人石鹤龄违法所得，用于退赔被吸收存款人经济损失，不足部分，责令被告人石鹤龄继续退赔（附退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张成增审 判 员  张珊珊人民陪审员  韦庆荣二〇一九年十二月二十八日法官 助理  郑红伟书 记 员  徐鸣璐附退赔清单及相关法条：退赔清单:1.退还李家英人民币14万元；2.退还张建元人民币32万元；3.退还陈安国人民币21万元；4.退还李磊人民币12万元；5.退还程爱敏人民币35万元；6.退还李江华人民币25万元；7.退还王兴玉人民币5万元；8.退还李桂梅人民币10万元；9.退还马际玲人民币10万元；10.退还刘连文人民币10万元；11.退还刘善达人民币8.5万元；12.退还仲崇良、顾绍荣人民币5万元；13.退还张丽人民币2.05万元；14.退还郭莹人民币4万元；15.退还郭敏人民币1万元；16.退还张怡和人民币8.6万元；17.退还魏梦华人民币3万元；18.退还徐允霞人民币0.5万元；19.退还韦波人民币2万元；20.退还宋继华人民币5万元；21.退还张波人民币18万元；22.退还马际武人民币9万元；23.退还李传清人民币7万元；24.退还韦有产人民币9万元；25.退还徐海波人民币3万元；26.退还王某善人民币3.5万元；27.退还祁连胜人民币3.5万元；28.退还李明凯人民币10万元；29.退还薛爱国人民币15万元。相关法条:《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第一、三款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。