安徽省淮南市潘集区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖0406刑初176号 公诉机关淮南市潘集区人民检察院。 被告人胡俊峰，男，汉族，1967年2月2日出生于安徽省淮南市，初中文化，无业，住淮南市大通区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月13日被淮南市公安局潘集分局决定刑事拘留，2019年3月13日投案至淮南市公安局新集矿区分局，同日被淮南市公安局潘集分局执行刑事拘留，于2019年4月18日经淮南市潘集区人民检察院批准逮捕，于同日被该分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。 辩护人胡继忠，安徽竞合律师事务所律师。 辩护人吕燕燕，安徽竞合律师事务所（实习）律师。 淮南市潘集区人民检察院以潘检刑诉〔2019〕162号起诉书指控被告人胡俊峰犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭审理了本案。淮南市潘集区人民检察院指派检察员陈宁、郑倩倩出庭支持公诉。被告人胡俊峰及其辩护人胡继忠、吕燕燕均到庭参加诉讼。 淮南市潘集区人民检察院指控：2012年下半年至2016年3月期间，被告人胡俊峰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准的情况下，以个人名义，在淮南市潘集区等地采取“口口相传”的方式，以承诺支付1.1分的月息作为回报，先后向陈某、胡某4、王某等社会不特定人员51人非法吸收存款497万余元。截止案发，胡俊峰共偿还利息48万元，造成不特定出资人实际损失449万余元。 公诉机关当庭出示了户籍证明、前科证明、归案经过、借款合同等书证，证人胡某1、胡某2等人的证言，被告人胡俊峰的供述与辩解等证据，认为被告人胡俊峰违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款497万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《华入民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人胡俊峰对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。 被告人胡俊峰的辩护人提出的辩护意见是对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人胡俊峰具有以下情节：其主动投案，到案后如实供述犯罪事实，构成自首；系初犯、偶犯；自愿认罪认罚；愿意偿还被害人的所有损失，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2012年下半年至2016年3月期间，被告人胡俊峰违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准的情况下，以个人名义，在淮南市潘集区等地采取“口口相传”的方式，以承诺支付1.1分的月息作为回报，先后向陈某、胡某4、王某等社会不特定人员51人非法吸收存款4977328元。截止案发，被告人胡俊峰已支付22名被害人利某477908元，造成不特定出资人实际损失4499420元。其中陈某存款4万元，已支付5280元，实际损失34720元；胡某4存款5万元，实际损失5万元；王某存款13万元，实际损失13万元；陈宏三存款2万元，实际损失2万元；陈宏清存款11万元，实际损失11万元；陈红明存款35000元，实际损失35000元；孙本娥存款75700元，实际损失75700元；田冠美存款11000元，实际损失11000元；程龙平存款11万元，已支付22440万元，实际损失87560元；程勋昌存款16万元，已支付2万元，实际损失14万元；程勋胜存款5万元，实际损失5万元；汪美存款10万元，已支付8000元，实际损失92000元；陶荣华存款106600元，已支付6600元，实际损失10万元；陶怀月存款5万元，实际损失5万元；肖继承存款10万元，实际损失10万元；徐怀东存款2万元，实际损失2万元；刘爱华存款1万元，已支付1320元，实际损失8680元；段述道存款15万元，实际损失15万元；肖传均（宫俊林、肖继涛）存款155000元，已支付5560元，实际损失149440元；马玉青存款15万元，已支付10560元，实际损失139440元；段元群存款4万元，已支付2640元，实际损失37360元；陈宏亮存款11万元，已支付22440元，实际损失87560元；段传玖存款109200元，已支付16200元，实际损失93000元；肖俊芝存款158828元，已支付38828元，实际损失12万元；段远侠存款18万元，已支付7920元，实际损失172080元；段传杰借款4万元，已支付3960元，实际损失36040元；段秀萍借款6万元，实际损失6万元；朱秀英借款2万元，实际损失2万元；宫俊义存款5万元，实际损失5万元；夏春兰存款16000元，实际损失16000元；段传对借款11万元，实际损失11万元；段传云存款10万元，实际损失10万元；段述龙存款4万元，实际损失4万元；段传林存款7万元，已支付14520元，实际损失55480元；段昌林存款10万元，已支付26400元，实际损失73600元；段宗现存款9万元，已支付9240元，实际损失80760元；段昌永存款1万元，实际损失1万元；程艳侠存款10万元，已支付26000元，实际损失74000元；段昌根存款10万元，实际损失10万元；段昌兰存款13万元，实际损失13万元；徐作阁存款28万元，已支付4万元，实际损失24万元；段海涛存款6万元，实际损失6万元；段宗安存款15万元，实际损失15万元；曹标存款20万元，实际损失20万元；李绪根存款10万元，实际损失10万元；张占银存款7万元，实际损失7万元；肖某存款33万元，已支付1万元，实际损失32万元；段某存款33万元，已支付18万元，实际损失15万元；段传珍存款19万元，实际损失19万元。被告人胡俊峰除支付少数部分利息外，其余所吸收的本息至今未能归还。 另查明：被告人胡俊峰于2019年3月13日主动到淮南市公安局新集矿区分局投案，归案后能如实供述犯罪事实。 上述事实，被告人胡俊峰在开庭审理过程中亦无异议，且有下列经庭审举证、质证，并查证属实的书证户籍证明、无违法犯罪前科证明、归案经过、淮南市文泰投资管理有限公司企业基本注册信息查询单、公司设立登记申请单、股东会议、借据、借款合同、银行交易明细表，被害人段某、肖某等47人的陈述,证人胡某2、胡某3、胡某1、陈某、王某、胡某4的证言，证据证实，足以认定。 本院认为：被告人胡俊峰违反国家金融管理法律规定,扰乱金融秩序，非法向社会不特定人员吸收存款4977328元,数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。被告人胡俊峰自动投案，能如实供述犯罪事实，系自首,依法可以从轻或者减轻处罚。鉴于被告人胡俊峰已退还被害人部分损失477908元，其非法吸收的存款4499420元尚不能归还，给被害人造成财产损失，情节严重，其辩护人提出对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关建议对被告人胡俊峰在有期徒刑三年六个月至四年六个月幅度内量刑及并处罚金的意见，本院予以采纳。根据被告人胡俊峰的犯罪性质、犯罪情节、数额和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡俊峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即执行刑期自2019年3月13日起至2023年6月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人胡俊峰违法所得四百四十九万九千四百二十元，予以追缴，发还被害人（附各被害人损失清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈咏梅 人民陪审员  陈希慧 人民陪审员  余新春 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  王 莹 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 如果由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。