河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫1702刑初657号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人杨某，女，1968年10月8日出生，汉族，初中文化，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月7日被刑事拘留，同月21日被公安机关取保候审，2019年9月10日被驻马店市驿城区人民检察院取保候审，同年10月28日被本院取保候审。指定辩护人何银富，河南筑梦律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉〔2019〕29号起诉书指控被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省驻马店市驿城区人民检察院指派检察员孔凡军出庭支持公诉，被告人杨某及指定辩护人何银富到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，自2013年7月份，河南省昌源生物肥业有限公司（下简称昌源公司）以建设新蔡县昌源公司的肥业项目为名先后在驻马店市区以及平舆县设立六个吸收资金的办事处，以高息向社会不特定公众吸收存款，吸收的资金通过设立的办事处银行账户转入昌源公司。2014年12月份，昌源公司资金链断裂，停止支付本金及利息。被告人杨某作为昌源生物肥业公司在驻马店市驿城区女人街办事处的业务员，为赚取利息差，向不特定人群介绍公司实力雄厚，存款利息高，拉拢群众存款。经鉴定，杨某非法吸收公众存款人数14人，存款金额331万元，损失41.3万元。针对指控，公诉机关提供有被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证据，认为杨某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人杨某及指定辩护人对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。指定辩护人还提出杨某系从犯、具有坦白，已取得集资群众谅解，建议对杨某从轻处罚，并适用缓刑或免予刑事处罚。经审理查明，2013年5月22日，张某（已判刑）、万某、吴某（已判刑）作为股东共同出资成立昌源公司，万某任法定代表人，张某、吴某任副总经理，后张某任法定代表人。自2013年7月份开始，昌源公司在不具备吸收公众存款资质的情况下，张某、吴某等人以建设新蔡县昌源公司的肥业项目资金不足为名先后在驻马店市区以及平舆县设立多个吸收资金的办事处，以高息为诱饵向社会不特定对象吸收存款，以昌源公司名义与集资群众签订借款合同，借款期限三个月或六个月，存款直接或通过各办事处的银行账户转入昌源公司。2014年12月份，昌源公司资金链断裂，停止向集资群众支付本息，部分集资群众向公安机关报案。被告人杨某作为昌源公司设立在驻马店市驿城区女人街办事处的业务员，为赚取利息差或奖励等非法利益，分别向不特定对象宣传昌源公司实力雄厚、存款利息高，拉拢群众往昌源公司存款。经鉴定，杨某非法吸收公众存款人数14人，存款金额331万元，损失41.3万元。另查明，共同犯罪的其他涉案人员吴某、陶某、缑某、李某等人均已被本院判刑，相关事实已经生效判决确认，同时判决认定昌源公司为单位犯罪，并判决对查封、冻结的涉案资产依法处理后发还集资参与人，不足部分，依法继续予以追缴，发还集资参与人。还查明，案发后及在本院审理过程中，被告人杨某名下的集资参与人对杨某均表示谅解。杨某已主动缴纳罚金人民币3万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.被告人杨某供述：她与李某是朋友。2014年，昌源公司的李某多次找她让把钱存到昌源公司，并称昌源公司是政府扶持企业，存款有保障，利息高。经她多次对新蔡县昌源公司的肥业项目考察，她相信并开始往昌源公司存钱，还介绍亲朋好友往昌源公司存款，李某按月息3.5分给她利息，她给亲朋好友利息按月息2分，从中吃利息差1.5分，得的利息及提成又存入公司。她经手吸收的资金有几百万，具体多少已记不清，前期吸收的资金转到张某的账户上，后期转到李某的账户上，合同是经李某开具。她名下的客户有苗某、王某、梁某等人，还有一部分客户是经王某介绍。公司资金链断裂后，她把自己所得提成及利息以退合同的方式退给昌源公司成立的剥息办，并用个人的钱偿还部分客户。还供述，昌源公司法定代表人是张某，副总经理是吴某，团队长有李某、陶某、缑某等人。昌源公司吸收的资金去向她不清楚。2.证人证言（1）苗某等人证言，上述人员均系集资参与人，证明经被告人杨某介绍分别往昌源公司存款及得利息情况。（2）李某证言：2013年夏天，她经缑某介绍到昌源公司友谊路办事处从事内勤工作，因见别人吸储赚钱，她也开始介绍储户往昌源公司存钱。刚开始，缑某按月息3.5分给她付息，后逐渐涨到5分，她按月息2.5分至4分不等给她的客户付息。2014年下半年，张某让她到女人街办事处当团队长负责吸储，她带自己团队人员到女人街办事处，于同年11月份，女人街办事处正式开展吸储业务，她在女人街办事处吸收存款期间，公司仍按月息5分给她付息。同年12月份，昌源公司资金链断裂。还供述，杨某是她的业务员，杨某发展约有20名客户，她与杨某约定的利息比她自己的低5厘，杨某给客户多少利息由其自己决定。（3）陶某证言：张某是昌源公司老板，在新蔡县黄楼镇建一有机化肥厂，因建厂需要资金，昌源公司在驻马店市成立友谊路办事处、丹尼斯办事处、置地华庭办事处、女人街办事处、天驿酒店办事处及平舆办事处向群众吸收资金。2013年9月份，她加入友谊路办事处时，缑某是友谊路办事处负责人，李某任办公室主任。女人街办事处成立后，李某任负责人。（4）吴某证言：2013年5月份,他和万某、张某合伙出资筹建昌源公司生产化肥，公司位于新蔡县黄楼镇青年林场。昌源公司成立初期，因缺少资金，为向社会公众吸收存款先后设立六个办事处，李某是驻马店市区女人街办事处负责人。公司规定各办事处吸收存款利息标准为月息6分，后经研究调整为月息5分。各办事处业务员在社会上拉储户，储户的钱存到办事处账户上，由各办事处负责人以公司的名义与储户签订借款合同，存款期限三个月或六个月，月息1.5至3分不等，合同原件由储户保管，合同和借条的复印件由公司总会计保管。各办事处吸收的存款都汇总到总部，总部会计对各办事处吸收的存款进行审核，存款到期后负责将利息转到各办事处的账户上，再由各办事处向储户支付利息，业务员吃利息差，无固定工资。3.驻正泰鉴字【2017】第026号鉴定意见、补充鉴定意见〈一〉及补充鉴定说明，证明被告人杨某向14人吸收存款金额331万元，损失金额41.3万元。4.书证（1）受案登记表、立案决定书，证明昌源公司资金链断裂后，部分集资参与人向公安机关报案，公安机关对该案立案侦查的事实。（2）欠款情况表，证明被告人杨某所列下欠集资参与人本金数额及人员名单。（3）收条、还款计划书及刑事谅解书，证明被告人杨某对其名下部分集资参与人的经济损失分别出具还款计划，杨某名下的集资参与人均对杨某表示谅解。（4）借款合同、还款计划、保证函、收据，证明本案集资参与人分别往昌源公司存款的事实。（5）罚没票据，证明在本案审理过程中，被告人杨某主动缴纳罚金人民币3万元。（6）已生效刑事判决书，证明涉案人员张某、李某、吴某、缑某、陶某等人均已被本院判处刑罚，相关犯罪事实已经本院生效判决书确认，同时判决认定昌源公司为单位犯罪，并对查封、冻结的涉案资产依法处置等内容。5.抓获经过，证明被告人杨某于2018年9月7日被公安机关抓获归案，同月21日被取保候审至今。6.户籍证明，证明被告人杨某的刑事责任年龄情况。上述证据，能够证明被告人杨某作为昌源公司下设办事处的业务员，为赚取利息差或奖励等非法利益，以高息为诱饵，分别以昌源公司的名义积极从事非法吸收公众存款活动的事实，对相互印证的部分予以采信。本院认为，被告人杨某明知昌源公司无吸收存款资质，违反国家金融管理制度，以昌源公司下设办事处的业务员的身份，以昌源公司名义协助该公司向社会公众非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。根据相关法律规定，非法吸收公众存款的数额，以吸收的资金全额计算，案发前后被告人已归还的数额，可作为量刑情节酌情考虑。关于公诉机关对本案被告人杨某系自然人犯罪的指控，本院认为，昌源公司系经登记成立，成立后从事有正常的经营活动，并以公司的名义向社会公众吸收存款，吸收的存款主要用于公司的投资活动、支付集资参与人本息及业务人员提成等，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定，昌源公司以单位的名义实施非法吸收公众存款犯罪活动，杨某身为昌源公司下设办事处的业务人员，应属公司的其他责任人员，其为单位利益以单位的名义向社会公众非法吸收存款的行为，显系单位职务行为，本案符合单位犯罪的构成要件，依法应认定为单位犯罪。因公诉机关未对涉案的昌源公司提起公诉，本案对昌源公司不予处理。故对公诉机关关于杨某系自然人犯罪的指控，不予支持。被告人杨某系昌源公司下设办事处的业务人员，应属公司的其他责任人员，其并非非法吸收公众存款的决策者，对非法吸收的存款也无支配权，在非法吸收公众存款的共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。故对杨某的辩护人提出杨某系从犯的辩护意见，与本院查明的事实一致，予以采纳。被告人杨某被抓获到案后，如实供述参与非法吸收公众存款的主要犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚；杨某系初犯、偶犯，已取得14名集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。根据社区矫正部门出具的社会调查报告，对杨某适用缓刑对所居住社区无重大不良影响，依法可宣告缓刑。故对杨某的辩护人提出从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。根据被告人杨某犯罪的事实、性质、情节和对社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）、（三）、（四）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王红宇审 判 员  王纪锋人民陪审员  范文英二〇一九年十二月二十六日书 记 员  张 智