辽宁省庄河市人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0283刑初559号公诉机关庄河市人民检察院。被告人殷生阳，男，1978年11月23日出生，汉族，初中文化，原系苏金财富投资理财庄河店业务员，住庄河市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月9日被刑事拘留，2019年5月29日依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2019）592号起诉书指控被告人殷生阳犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭审理了本案。庄河市人民检察院指派检察员桑晓杰出庭支持公诉，被告人殷生阳到庭参加了诉讼。现已审理终结。庄河市人民检察院指控，同案犯杨某3（另案处理）以其注册成立的大连汇丰源投资管理有限公司于2014年5月加盟金苏（苏州）投资股份管理有限公司，随后杨某3在大连市经济技术开发区成立金苏财富投资理财开发区店开展经营活动。2015年3月份，杨某3租用庄河市黄海明珠五期门市设立金苏财富投资理财庄河店，2016年3月份，杨某3以该门市地点再次注册登记成立大连丰汇源不动产经纪有限公司。杨某3在庄河地区先后招募董某2、张某3、孙某2等人为店长、王某4为理财业务部业务主管、宋某2为会计兼出纳，并聘用被告人殷生阳、李某4等人为业务员。自2015年3月至2018年2月期间，在未经国家相关部门许可的情况下，上述人员在杨某3的领导下，通过发放宣传单、公开讲课等方式，向不特定社会公众宣传投资金苏理财及丰汇源十天理财产品能获得高额收益(其中金苏财富大部分理财产品年利率为10-13%;丰汇源十天理财产品年利率为24-28.8%),在庄河地区发展了40余名群众前来投资，共计涉及非法吸收公众存款419.7万元，造成投资群众损失403.29万元。其中，被告人殷生阳作为经办人，共计吸收30名群众投资，投资金额合计为374万元，造成投资群众损失金额为332.2913万元。公诉机关据此认为被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院对被告人依法予以惩处。被告人殷生阳对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。经审理查明，2015年3月至2018年2月期间，杨某3以其注册成立的大连汇丰源投资管理有限公司于2014年5月加盟金苏（苏州）投资股份管理有限公司，随后杨某3在大连市经济技术开发区成立金苏财富投资理财开发区店开展经营活动。2015年3月份，杨某3租用庄河市黄海明珠五期门市设立金苏财富投资理财庄河店，2016年3月份，杨某3以该门市地点再次注册登记成立大连丰汇源不动产经纪有限公司。杨某3在庄河地区先后招募董某2、张某3、孙某2等人为店长、王某4为理财业务部业务主管、宋某2为会计兼出纳，并聘用被告人殷生阳、李某4等人为业务员。被告人殷生阳为谋取利益，在未经国家相关部门许可的情况下，通过发放宣传单、组织听课等方式，向向社会不特定公众宣传投资金苏理财及丰汇源十天理财产品能获得高额收益，帮助杨某3收取王某1、李某1等30名集资参与人借款人民币374万元。在吸收存款过程中，杨某3根据殷生阳吸收的存款额度支付殷生阳一定提成。杨某3已经返还王某1、李某1等集资参与人利息共计41.7096万元，其余332.2904万元无法返还。具体犯罪事实如下：1、被害人王某1通过殷生阳向杨某3投资59万元，收回利息6.5921万元，剩余52.4079万元尚未收回。2、被害人李某1通过殷生阳向杨某3投资4万元，共收回利息0.3412万元，剩余3.6588万元尚未收回。3、被害人刘某1通过殷生阳向杨某3投资44万元，共收回利息4.4644万元，剩余39.5356万元尚未收回。4、被害人李某2通过殷生阳向杨某3投资25万元，共收回利息2.2687万元，剩余22.7313万元尚未收回。5、被害人税某某通过殷生阳向杨某3投资23万元，共收回利息3.8914万元，剩余19.1086万元尚未收回。6、被害人王某2通过殷生阳向杨某3投资9万元，收回本金1万元，共收回利息0.5533万元，剩余7.4467万元尚未收回。7、被害人赵某1通过殷生阳向杨某3投资6万元，共收回利息0.3828万元，剩余5.6172万元尚未收回。8、被害人董某1通过殷生阳向杨某3投资24万元，共收回利息1.6396万元，剩余22.3604万元尚未收回。9、被害人刘某2通过殷生阳向杨某3投资4万元，共收回利息0.0934万元，剩余3.9066万元尚未收回。10、被害人刘某3通过殷生阳向杨某3投资9万元，共收回利息0.4912万元，剩余8.5088万元尚未收回。11、被害人杨某1通过殷生阳向杨某3投资4万元，共收回利息0.3828万元，剩余3.6172万元尚未收回。12、被害人宋某1通过殷生阳向杨某3投资10万元，共收回利息1.7462万元，剩余8.2538万元尚未收回。13、被害人刘某4通过殷生阳向杨某3投资5万元，共收回利息0.3405万元，剩余4.6595万元尚未收回。14、被害人孙某1通过殷生阳向杨某3投资27万元，共收回利息0.5092万元，剩余26.4908万元尚未收回。15、被害人丛某过殷生阳向杨某3投资10万元，共收回利息0.4811万元，剩余9.5189万元尚未收回。16、被害人张某1通过殷生阳向杨某3投资26万元，收回本金14万元，共收回利息1.4259万元，剩余10.5741万元尚未收回。17、被害人毕某通过殷生阳向杨某3投资1万元，共收回利息0.0444万元，剩余0.9556万元尚未返还。18、被害人张某2通过殷生阳向杨某3投资4万元，共收回利息0.1012万元，剩余3.8988万元尚未返还。19、被害人刘某5通过殷生阳向杨某3投资3万元，共收回利息0.1934万元，剩余2.8066万元尚未收回。20、被害人马某通过殷生阳向杨某3投资1万元，共收回利息0.0134万元，剩余0.9866万元尚未收回。21、被害人梁某通过殷生阳向杨某3投资19万元，共收回利息0.2546万元，剩余18.7454万元尚未收回。22、被害人杨某2通过殷生阳向杨某3投资6万元，共收回利息0.0134万元，剩余5.9866万元尚未收回。23、被害人徐某通过殷生阳向杨某3投资1万元，共收回利息0.0134万元，剩余0.9866万元尚未收回。24、被害人都某过殷生阳向杨某3投资1万元，未收回本息。25、被害人赵某2通过殷生阳向杨某3投资3万元，未收回本息。26、被害人李某3通过殷生阳向杨某3投资5万元，共收回利息0.172万元，剩余4.828万元尚未收回。27、被害人初某某通过殷生阳向杨某3存款2万元，未收回本息。28、被害人戴某通过殷生阳向杨某3投资2万元，未收回本息。29、被害人邵某通过殷生阳向杨某3投资2万元，未收回本息。30、被害人王某3通过殷生阳向杨某3投资35万元，共收回利息0.3万元，剩余34.7万元尚未收回。上述事实，有公诉机关提举的受案登记表、立案决定书、案件来源、抓捕经过、银行卡交易明细、个人业务对账单、银行卡业务流水、支付流水单、企业机读档案登记资料、变更情况查询表、财款明细、营业执照、开户许可证、证人证言、投资人登记表、协议、借条、司法鉴定意见书及被告人供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人殷生阳违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人在本起案件中起次要辅助作用，系从犯，依法可从轻处罚。被告人非法吸收公众存款数额巨大，在犯罪金额中，案发前已经支付给被害人的利息金额，应从被告人退赃数额中予以扣除，并纳入量刑考量。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人殷生阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元，上缴国库。二、责令被告人殷生阳退赔被害人王某152.4079万元、李某13.6588万元、刘某139.5356万元、李某222.7313万元、税某某19.1086万元、王某27.4467万元、赵某15.6172万元、董某122.3604万元、刘某23.9066万元、刘某38.5088万元、杨某13.6172万元、宋某18.2538万元、刘某44.6595万元、孙某126.4908万元、丛某9.5189万元、张某110.5741万元、毕某0.9556万元、张某23.8988万元、刘某52.8066万元、马某0.9866万元、梁某18.7454万元、杨某25.9866万元、徐某0.9866万元、都某1万元、赵某23万元、李某34.828万元、初某某2万元、戴某2万元、邵某2万元、王某334.7万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期自2019年5月9日起至2022年5月8日止。罚金于本判决发生法律效力后立即执行。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  刘仁杰人民陪审员  王雪飞人民陪审员  王 维二〇一九年十二月二十四日书 记 员  石晗桥