河南省汝阳县人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0326刑初326号公诉机关汝阳县人民检察院。被告人马京正（曾用名马京飞、又名马孬），男，1990年6月29日出生于河南省汝阳县，汉族，初中毕业，农民，住河南省汝阳县。曾因犯诈骗罪于2016年1月22日被汝阳县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金3000元。因本案于2019年1月31日被抓获，因涉嫌诈骗犯罪于2019年2月3日被汝阳县公安局刑事拘留，同年3月12日被汝阳县公安局逮捕。辩护人连志超，汝阳县法律援助中心指派律师。汝阳县人民检察院以汝检一部刑诉〔2019〕144号起诉书指控被告人马京正犯诈骗罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月5日公开开庭审理了本案。汝阳县人民检察院指派检察员李武力出庭支持公诉，被告人马京正及其辩护人连志超到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年9月，姚某以马京正的名义在洛阳市洛龙区某某街按揭贷款购置某某小区商品房一套。后姚某以该房为抵押,让马京正出面于2015年9月份向吴某借款7万元。后因姚某等人无力偿还欠款，2017年2月22日，马京正与吴某签订协议，约定将房屋所有凭证及相关物品交给吴某抵账。马京正将用来偿还银行贷款的银行卡交给吴某后，次日与姚某一起到银行变更了偿还银行贷款的银行卡，并将银行卡交给了姚某。2018年年初，被告人马京正因无力还款同意将房屋过户给吴某，吴某遂找来购房人李某于2018年6月22结清了马京正等人的银行按揭贷款442652.86元,7月2日，李某又支付了马京正等人购房时尚未支付完的法院作出判决的房屋首付款216611元。2018年8月3日，被告人马京正在洛阳市国土资源局将原不动产权证挂失，将新办理的豫（2018）洛阳市不动产权第10xx号不动产权证书交给吴某保管，但以各种理由推脱不办理过户手续。2018年9月18日，被告人马京正又在洛阳市国土资源局将吴某保管的不动产权证书挂失，于2018年10月16日办出豫（2018）洛阳市不动产权第10xx号不动产权证书，并于2018年11月14日将房屋卖给他人并办理了过户手续。至此，共骗取李某659263.86元。对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人马京正的供述；证人孔某、薛某、王某等人的证言；房产买卖合同、转账凭证、到案经过、刑事判决书、户籍及现实表现证明等书证。指控认为，被告人马京正的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。建议对被告人马京正判处有期徒刑十一到十三年，并处罚金。被告人马京正认为自己不构成诈骗罪，并称自己会偿还该笔欠款。辩护人的辩护意见，1.房产出售是姚某决定的，马京正只是配合姚某；2.马京正对卖房没有决定权，是实际代名人，不是实际借款、购房人。3.房产实际所有人是姚某，吴某、李某代支付款项，不是马京正指使。经审理查明，2015年9月，姚某以马京正的名义在洛阳市洛龙区某某街158号按揭贷款购置商品房一套。后姚某以该房为抵押,让马京正出面于2015年9月份向吴某借款7万元。后因姚某等人无力偿还欠款，2017年2月22日，马京正与吴某签订协议，约定将房屋所有凭证及相关物品交给吴某抵账。马京正将用来偿还银行贷款的银行卡交给吴某后，次日就变更了偿还银行贷款的银行卡。2018年年初，被告人马京正因无力还款同意将房屋过户给吴某，吴某遂找来的购房人李某于2018年6月22结清了马京正等人的银行按揭贷款442652.86元,7月2日，李某又支付了马京正等人购房时尚未支付完的法院作出判决的房屋首付款及利息216611元。2018年8月3日，被告人马京正在洛阳市国土资源局将原不动产权证挂失，将新办理的豫（2018）洛阳市不动产权第10xx号不动产权证书交给吴某保管，但以各种理由推脱不办理过户手续。2018年9月18日，被告人马京正又在洛阳市国土资源局将吴某保管的不动产权证书挂失，于2018年10月16日办出豫（2018）洛阳市不动产权第10xx号不动产权证书，并于2018年11月14日将房屋卖给他人并办理了过户手续。至此，共骗取李某659263.86元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.户籍及现实表现证明、刑事判决书。证实马京正已达刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力，曾因犯诈骗罪于2016年1月22日被汝阳县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，罚金人民币3000元。2.抓获证明及临时羁押证明。证实马京正于2019年1月31日在河北省承德市宽城县被双桥区公安分局头道牌楼派出所民警抓获，同日送入承德市看守所临时羁押；2019年2月2日被汝阳县公安局民警押回。3.吴某提供的商品房现房买卖合同。证实2015年9月10日，马京正与厦门泉舜集团洛阳置业有限公司签订商品房买卖合同，购买洛阳市洛龙区某某街商品房一套。4.吴某提供的个人购买借款/担保合同。证实2015年9月28日，马京正与中国工商银行签订的合同，用洛阳市洛龙区某某街某室作抵押，向中国工商银行贷款460000元，保证人为某某有限公司。5.民事判决书。证实洛阳市洛龙区人民法院于2017年3月31日判决马京正偿还原告某某有限公司借款本金150000元及利息。6.协议书。证实吴某和马京正于2017年2月22日签订协议书，内容为：马京正向吴某借款16万元用于购买洛阳某某小区房子，因马京正无法偿还借款，将洛阳某某小区房子转让给吴某，马京正将房屋所有凭证及相关物品交于甲方，该房屋归甲方所有，双方债务抵消。由吴某负责该房屋的贷款偿还。7.借条。内容为：2018年6月21日马京正向吴某借款445090元，月息2分，用于还某某小区某室工商银行贷款；2015年9月1日马京正向吴某借款160000元，用于购买洛阳房屋，如无法偿还将房屋转让于吴某，月息2分；2018年7月2日马京正向吴某借款现金220000元，月息2分，用于还款洛龙区某某街某号房屋首付款，到期不能还款自愿将房屋过户。8.收据。证实某某有限公司于2018年7月2日收到马京正首付借款逾期利息61941元、首付借款15万元、诉讼费3300元、保全费1370元。合计216611元。9.工商银行凭证。证实李某将户名为马京正的个人一手住房购置贷款，提前一次性还款440855.53元，归还欠息1797.33元。合计442652.86元。10.中国工商银行洛阳洛南支行出具的个人贷款结清证明。证实马京正于2018年6月22日将贷款46万元全部结清。11.吴某提供的不动产权证书复印件。证实其持有的权利人为马京正的豫（2018）洛阳市不动产权第10xx号不动产权证书情况。12.不动产权证书复印件及不动产权证书登记证明公告刊登证明。证实不动产权证权利人马京正，房产位于洛阳市洛龙区某某街某某号；马京正于2018年8月3日将00xxx号房屋所有权证挂失、于2018年9月18日将201xxx号不动产权证书挂失，于2018年10月16日补办豫（2018）洛阳市不动产权第10xx号不动产权证书。13.房屋买卖合同及不动产权登记表。证实马京正于2018年11月14日，将位于洛阳市洛龙区某某街某号的房产，以90万元的价格卖于薛某，并将不动产权所有权人变更为薛某。14.不动产权证书。证实洛阳市洛龙区某某街某号的房产已于2018年11月15日登记至薛某名下。15.购房合同及补充协议、转款凭证。证实薛某购买房产情况。16.马京正工行贷款明细。证实马京正为个人一手房购置贷款，每月的还款情况。17.马京正申请变更还款卡号复印件。证实马京正于2017年2月23日将原有尾号为3738的还款银行卡更换为尾号2950的银行卡。18.电话录音文字版。证实2018年9月11日至10月7日，李某多次催促马京正就房屋转让一事到公证处进行公证。19.电话录音文字版。证实2018年2月15日至2018.9.12日的电话录音，主要证实吴某先是多次向马京正要账，后期又多次谈到催促马京正房产公证一事。20.姚某提供的证明。证实位于洛阳市洛龙区某某街泉舜铭泉苑某室是由姚某出资购买的，马京正无任何转让、出租、买卖的权利。21.截图。证实2018年11月12日至2018年11月24日，马京正、管某某共转给姚某38.99万元；2018年12月2日姚某向马京正转入15000元。22.证人孔某的证言。证实我在洛阳市某某公司上班。2017年年底，马京正在网络上发布了售卖洛龙区某某街某某号的房产信息，在我们房地产公司内部系统挂了一段时间以后，马京正说不卖了。2018年10月中旬，马京正说又打算卖了。大概2018年11月11日左右，薛某看中了这套房子，马京正以115万元的价格卖给薛某，当天，马京正和薛某签订了房屋买卖协议。2018年11月12日，薛某经过我们公司转账给马京正65万元。剩余的50万元房款是薛某和马京正自己协商付款的，具体情况我不清楚。大概2018年11月14日左右，我和马京正、薛某一起到洛阳市市民之家办理了房屋过户手续，将房子过户到薛某的名下。大概是2018年11月11日，当时我、薛某和薛某的哥哥，马京正和跟一个男的，我们五个人一起商量卖房子的事，当时我记得和马京正一起的那个男的说这个房子实际是属于这个男的，现在资金周转不开，想把房子卖了周转。我认为这套房产，马京正有发言权，可能这套房子并不是像和马京正一起的男的所说是挂在马京正名下的，因为马京正最后拍板这套房子以115万元的价格卖给薛某。23.证人薛某的证言。证实2018年11月左右，我打算在洛阳市买房子，就找到某某不动产公司的业务经理孔某给我介绍房屋信息，最后看中了位于洛阳市洛龙区某某街某某号的房屋，经孔某介绍我和房屋的原房主马京正于2018年11月11日在某某不动产公司见面，经协商后我同意以115万元的价格购买马京正这套房产。当天通过支付宝转账五万元定金通过中介公司转给马京正。2018年11月12日和2018年11月14日两天，我和我哥管某某将剩余的110万元钱都转给了马京正、孟某某、马京正的哥哥。2018年11月14日，马京正和我一起到洛阳市市民之家办理过户手续，将房屋过户至我名下，但是房产证上写的不动产登记日期是2018年11月15日。我和我哥(管某某)、孔某、马京正和一个跟马京正一起的男人（马京正说这个人是他哥哥），第一次见面的时候，谈价格和房子等各方面都是马京正的哥哥谈的。24.证人王某的证言。证实我和马京正办理结婚证以后他跟我说，他好朋友姚某某想在洛阳某某小区买房子，因为姚某某办不出来按揭贷款，就用他的名字买了一套，我只知道是洛阳某某小区的一个编号2602的商品房。25.证人姚某的证言。证实2015年，因为我的名字办不出来贷款，我就跟马京正商量用他的名字给我在某某小区购置一套房子。2015年的8月份左右，我用马京正的名字在某某小区支付了5万元，剩余的15万元在一年分两次支付了就可以了。了解这个情况后我又支付给了某某小区房子的维修基金等其他的费用一共是4.8万元左右，之后按照每月2451元的月供我开始在2015年的10月份开始偿还。我跟马京正打了一个协议，剩余的15万元首付款和房屋按揭每月要偿还银行的贷款由我来偿还，房子跟马京正就没有关系了。偿还了3、4个月后我没有能力按月支付贷款了，这套房子我就有点不想要了。欠某某小区的15万元首付款也到期了，某某小区就去法院将房子申请保全了。到了2017年的5、6月份的，因为银行的贷款也没有按时偿还，银行将马京正起诉到了法院，当时我去法院应诉的，我就跟法院和银行协商我偿还贷款，不让拍卖房子，之后我每月按时偿还着银行的贷款。2018年的5、6月份当时因为资金有点紧张，我给银行贷款的人员联系协商晚几天偿还贷款，银行的工作人员跟我说不用偿还了，马京正带着两个人已经把银行的贷款全部结算清了。我当时不知道怎么回事就找到了马京正，马京正跟我说吴某和某某逼他打了一张条子，马京正就跟着吴某和某某去结清了贷款。我当时也没有办法就想着赶紧把房子卖了将吴某和某某的钱还上。2018年的10月份或是11月份的一天，中介跟我联系说找好了买家，我就跟马京正去找到中介，见到了购房的是一名女孩子，最终我们决定了以115万元的价格将房子出售，我留了46万元，马京正留了69万元，马京正留的钱是要给吴某的，马京正跟我说某某要80万，他还跟我说想找个人加3万元给某某协商只给72万元，马京正就让我再给他3万元，我跟马京正说没有那么多就给了马京正1.5万元。我为了这房子支付了一个五万元的首付款，还有办理贷款前缴纳了4.8万元的维修基金和契税，还有就是从2015年10月到2018年的6月每月的月供，大约是7.8万元左右。当时因为银行起诉了让法院拍卖房子，我为了保住房子一次性结清了拖欠的贷款后又多付了将近2.4万元的违约金和律师费、诉讼费等。按照这样计算我一共花了20万元左右。马京正一分钱都没有花。某某小区的手续刚办出来时间不长，我因为需要钱，就以购房合同和抵押合同向吴某借了7万元钱，借款的手续都是马京正跟吴某签的。马京正和吴某借款是如何签订的房屋抵押协议我不知道。我和马京正于2018年通过中介出售房子的时候，当时拿的有房产证。因为吴某和某某支付了钱后办理出来的房产证他们拿着，我开车带着马京正到洛阳市市民之家又补办了一个房产证，之后卖房子就是拿的这个补办的房产证卖的房子。26.证人吴某的证言。证实称2015年9月份的时候，马京正跟我说用他在洛阳市洛龙区某某小区的房子，作为抵押向我借款9万元，我和马京正约定利息是五分。后我就通过银行转账向马京正的银行卡转了7万元，又给了马京正现金2万元。约定的两个月的借款期限到了之后，马京正一直称没有钱。2017年2月份，我又找到马京正让他偿还向我借款的9万元的本金和利息，马京正称没有钱偿还。马京正从2015年9月份向我借款到2017年2月份需要向我偿还本金和利息共计人民币16万元，我就提议让马京正将那套泉舜的房子变卖用来偿还我的债务，我负责房子后期的银行贷款的偿还，直至贷款偿还以后将房子过户到我的名下。为了保险起见，我又让马京正给我按照16万元的钱款数向我签订了一张16万元的借条，签订借条的时间还是写到了2015年的9月份。协议签订后马京正给我了他平时用于偿还银行房屋抵押贷款的银行卡，我准备按照约定每月偿还银行贷款的时候，马京正到银行办理了挂失手续，并把偿还银行贷款的银行卡进行了更换。到了2018年年初的时候，我找到了马京正，让马京正要么偿还借款的16万元，或者就把房子过户到我的名下把房子给我。我就找来朋友李某，告诉了李某我跟马京正中间的事情，想把房子卖给李某让他出钱购买马京正的这套房子，从而将我的钱款抽出来。我就跟马京正到洛阳工商银行一次性结算了马京正泉舜房子的抵押借款，共计人民币445090元，这钱就是李某支付的。银行的贷款结算后我让马京正跟我去办理房屋过户手续，到了某某小区物业询问情况得知，马京正在早期购房的时候需要缴纳的20多万元房屋首付款马京正只支付了5万元，现在泉舜公司已经向法院起诉了，法院也把马京正购买的泉舜房屋查封了。法院判决马京正向泉舜公司支付房屋首付款15万元，以及利息6万余元，共计人民币21万余元。为了房屋过户，李某又把法院判决马京正需要支付的21万余元支付了。我和马京正到洛阳市市民之家给泉舜的这套房子办理了不动产权证，由我拿着，同时催促马京正办理过户手续。马京正当时说他最近跟别人有一点纠纷顾不上这件事情，等他闲了就跟我去办理过户手续。马京正一直推脱，我没有办法就去法院起诉马京正，在法院办理泉舜房产保全的时候发现马京正不知道什么时候已经将这套泉舜的房子卖了并且已经过户给他人了。27.被害人李某的陈述。陈述称2015年，我侄子吴某向汝阳县劳动局小额贷款中心贷款20万元，我是担保人，贷款到期后，我替吴某还了20万元的贷款。之后我就催促吴某把钱给我，吴某跟我说他的钱借给马京正了，马京正还把他名下洛阳市洛龙区某某小区的一套房子作为了抵押物。大约2017年年初，吴某跟我说马京正愿意用抵押的那套某某小区的房子过户来抵账，但是他的房子是按揭贷款购买的，需要将贷款偿还完毕后才能过户。说让我将马京正的房子购买了，这样吴某和马京正之间的账可以冲抵我和吴某的账，我同意了。吴某就跟马京正签订了房屋过户协议，协议的内容就是马京正将房屋自愿过户，后期银行的贷款由吴某偿还，其实还是我偿还。马京正同意后将偿还银行贷款办理的自动扣款的银行卡给了吴某，我和吴某就拿着马京正给的银行卡准备按月偿还贷款，到银行询问需要偿还贷款的情况后，发现已经挂失了，并且变更了扣款的银行卡。到了2018年年初的时候，我们跟马京正说让他还钱，马京正称没有钱，但是愿意配合我们将泉舜的房子过户用来抵账，后马京正跟吴某到洛阳办理房子过户手续，我又支付了44万余元结清了银行的贷款。银行出具了贷款结清证明后吴某跟马京正到某某小区办理过户时，因为马京正称房产证丢失了，他们到某某小区补办房产证的相关手续的时候，发现马京正原本需要支付某某小区购房首付款20余万元，但是马京正只给了某某小区支付了5万元，我就又支付了法院判决马京正需要支付某某小区的首付款和利息共计人民币21万余元。至此房子的所有钱款都支付到位了，吴某就跟马京正到了洛阳把不动产权证补了出来，证出来以后一直在吴某手里，我跟吴某就催促马京正再配合办理过户手续。后经过打听才知道，这套房子在我和吴某结清钱款后，马京正又去补办了不动产权证并且已经把这套房子过户给别人了。支付给银行的贷款和法院判决支付某某小区的钱，都有相关单位收款的凭证原件，当时为了保险起见每支付一笔钱马京正都给吴某打了一张欠条。当时我催促马京正办理过户的时候，马京正还一直跟我说我们掏了这么多钱他肯定会配合办理过户手续的，还说让我相信他，房子不会跟别人再有牵扯。28.被告人马京正的供述。供述称2015年的时候，三屯村的姚某某找我说，他是黑名单购买不了房子，就以我的名字在洛阳市洛龙区泉舜购买了一套房子。前期购买房子的时候，姚某某负责出钱和办理相关购房手续，需要我签字的时候我就签字。购买完房子几个月后，我和姚某某一起到洛阳市房管局办理了房子的房产证，户主是我本人。过了几个月姚某某跟吴某联系借钱的事，姚某某以房子作抵押向吴某借款了七万元，因为房子的户主是我，我去给吴某写了一个借条，借款人是我的名字，我签的字。事情过了半年以后，吴某某找不到姚某某，就找我要钱。吴某将我拉到检察院一个叫某某的办公室内，逼着我写了一张16万元的欠条。2017年底的时候，吴某想让我通过抵押的房子把钱还了，但是房子还没有付完全款，卖不掉，吴某就想着把房子的房款给全部还了，把房子抵押给他。吴某没有钱，就去找某某，某某后来把房子的欠款给支付了，他们俩先支付房子银行贷款了44万元钱，后来又支付房子首付款尾款和利息的22万元钱，我给吴某就先后写了两张借条，借条的大概内容都是今借到了多少钱，月息2分，这些钱是用于偿还房屋贷款，一个月内还清，如果到期不能偿还的话，我把房屋过户给吴某。又过了两天左右，吴某把房子欠房产公司的欠款20多万元还了，让我打了一个20多万元的借条，借条仍然约定利息二分，一个月内还清，如果到期不能偿还的话，我把房屋过户给吴某。钱还完以后吴某开始问我要房产证，房产证是姚某某拿着的，就让吴某和姚某某商量过户一事，吴某和姚某某都想要房子，最后姚某某提出先将房子卖掉，以防我将房子过户给吴某。大概在2018年9月份的时候，姚某某将这套房子以115万元的价格卖掉，分给我了66万元，他分了50多万元钱。分到钱后，由于吴某和某某让我还的钱太多，我就没有把这66万元钱还给他们，我后来把钱给花完了，我就到外地去打工了。洛阳市洛龙区某某街泉舜某某室这个房产现在是一个叫某某1的女子，我和姚某某将这个房产过户给了她。我和姚某某先到洛龙区市民之家办理了房产证遗失，把吴某手里拿的那个房产证办理了遗失，之后和姚某某又一起去办理了一个房产证，就是用这个房产证和那个叫“某某1”的女子办理的过户手续。某某小区把我起诉到法院，当时收到法院的传票后我就交给姚某某让他解决了。这66万钱都被我个人用了，赌博输掉了40多万元，剩余的20多万元还想再赌一把赢回来，谁知道被赌博平台骗走了。某某小区的这套房子姚某某支付了7万元从某某小区购得了这套房子。我没有掏过钱。本院认为，被告人马京正以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人马京正不构成诈骗罪的辩解，经查，马京正在被害人付某，将房产证等交给被害人后，又将房产证挂失，把房产卖给他人，并把所得款项挥霍一空，客观上有虚构事实，隐瞒真相的行为，主观上又有非法占有他人财物的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件，因此，其辩解本院不予采纳。被告人马京正有犯罪前科，依法可酌情从重处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对社会的危害程度，参考公诉机关量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马京正犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月31日起至2029年7月30日止。）二、责令被告人马京正于判决书生效后三十日内退赔被害人李某某经济损失人民币659263.86元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张乐乐审 判 员  李延伟人民陪审员  段国珍二〇一九年十二月二十七日书 记 员  王文杰