长春市双阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0112刑初342号 公诉机关长春市双阳区人民检察院。 被告人刘大海（绰号：小胡子），男，1984年10月10日出生于吉林省长春市，汉族，初中文化，无职业，户籍地长春市公安局双阳区分局佟家派出所管区，住所地双阳区。无前科。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年11月21日被长春市公安局双阳区分局取保候审，于2019年10月22日被长春市双阳区人民检察院取保候审，同年12月2日被本院取保候审。现在原住所。 被告人蔡富丽，女，1985年9月28日出生于长春市，满族，初中文化，无职业，户籍地长春市公安局双阳区分局佟家派出所管区，住所地长春市双阳区。无前科。因涉嫌犯非法经营罪，于2018年9月18日被长春市公安局双阳区刑事拘留，同年10月23日被取保候审，于2019年10月22日被长春市双阳区人民检察院取保候审，同年12月2日被本院取保候审。现在原住所。 长春市双阳区人民检察院以长双检一组刑诉〔2019〕163号起诉书指控被告人刘大海、蔡富丽犯非法经营罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月30日公开开庭进行了审理。长春市双阳区人民检察院指派检察员关朝辉出庭支持公诉，被告人刘大海、蔡富丽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 长春市双阳区人民检察院起诉书指控，2018年3月至9月间，被告人蔡富丽伙同刘大海（二人为夫妻关系），在双阳区晨宇小区27号楼“信用”门市内，通过宣传招揽“信用卡垫还”客户，使用销售点终端机（POS机），在客户的信用卡内提现、垫还的方式进行虚假交易，从中收取手续费、获取非法利益。期间，共为55人182张信用卡进行了提现、垫还，总金额人民币（以下币种同）2526213.74元，从中非法获利10000余元。案发后，被告人蔡富丽被抓获到案，刘大海于2018年11月21日到公安机关投案。 公诉机关认定上述事实有如下证据：书证、证人傅海峰、赵晓红等证言、二被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为：被告人刘大海、蔡富丽违反国家规定、使用销售点终端机（POS机），以虚假交易方式进行提现、垫还，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人蔡富丽到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白；刘大海自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。提请依法判处。 被告人刘大海、蔡富丽对公诉机关的指控事实及罪名均无异议。 经审理查明,2018年3月至9月，被告人蔡富丽、刘大海（二人为夫妻关系），在吉林省长春市双阳区晨宇小区27号楼“信用”门市内，通过宣传招揽“信用卡垫还”客户，使用销售点终端机（POS机），以虚拟信用卡刷卡交易形式，使用POS机为他人垫还及套现，并收取手续费，获取非法利益。期间，共为55人182张信用卡进行了提现、垫还，总金额2526213.74元。案发后，被告人蔡富丽被抓获到案，刘大海于2018年11月21日到公安机关投案。 另查明，公诉机关向被告人蔡富丽、刘大海告知了认罪认罚从宽制度，并告知对蔡富丽的量刑建议是判处有期徒刑一年六个月，并处罚金；对刘大海的量刑建议是判处有期徒刑一年，并处罚金，均可适用缓刑。蔡富丽、刘大海自愿签署认罪认罚具结书，并主动上缴违法所得10000元，共预缴罚金90000元。二被告人庭审期间仍认罪认罚。 庭审中，公诉机关针对指控提供如下证据： 1.接警登记表、受理案件登记表、立案决定书，证实：2018年9月18日，110接警称：双阳区晨宇小区27号楼一门市，私自安装POS机提现。公安机关于当日立案，并将犯罪被告人蔡富丽抓获到案。 2.常住人口数据查询信息、公民户籍信息证明，证实：蔡富丽、刘大海的的自然情况、均无前科劣迹。 3.到案经过，证实：2018年9月18日，公安机关在晨宇小区27号楼门市将犯罪被告人蔡富丽抓获；2018年11月21日刘大海到公安机关投案。 4.蔡富丽手中持有的260张银行卡名单。 5.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证实：2018年9月18日，公安机关对在晨宇小区27号楼“信用”门市进行搜查，扣押物品有蔡富丽持有的手机3部，银行卡273张（姓名及卡号附后），POS机5个，POS机小票242张。 6.蔡富强建行卡（尾号21210）交易明细。 7.认定犯罪数额的统计及说明，根据证人证言的垫还金额与对应的银行卡流水统计，从有利于被告人的原则出发，统计总金额为2526213.74元。二被告人签字认可。 8.证人刘波的证言，证实：我有8张银行卡在晨宇小区27号楼门市垫还的，我自己名下2张，我父亲刘世忠2张，我妻子张丽丽名下3张，我母亲邓秀霞名下1张。其中我父亲名下尾号7192卡没在这里垫还，9月份放在这里还没开始垫还呢，其余的是我父亲之前放在这里的，听说是认识小胡子的媳妇，垫还2个月之后，之前是我父亲支付的垫还费，之后我开始付垫还费的和具体联系的，我主要和微信昵称“小胡子”这个人联系，小胡子是男的，有时小胡子媳妇也用这个微信号说话，我也整不明白到底谁使用这个微信号。我垫还的总金额是二十六七万元，每次都是现金支付的垫还费，去他家店里给的，有时小胡子接，有时他媳妇接。 9.证人李秀梅的证言，证实：我在朋友圈看到晨宇小区27号楼能够利用POS机办信用卡垫还，2018年9月4日我到这，当时是一个女的给办的，用POS机给我操作的，这次垫还的金额是681896.88元，垫还1万元收100元费用，这次我一共垫还的费用是700元钱。我的银行卡是浦发银行卡尾号9048.她就是好用她的钱先转到我的银行卡里，支护再用她家的POS机往出刷，刷到POS机绑定的银行卡里，这样我的银行卡就属于垫还了，事实上没有实际交易。当时那个小胡子也在场，这个店应该是他家的买卖。 10.证人傅海峰、赵晓红、闫亮、刘天龙、孙艳春、韩经成、刘晓西、孙艳波、姜微、陈成松、王琦、吕长富、唐秀香、穆宏刚、赵曼红、于秋月、刘丹、赵春雨、姜美玲、李晓双、周光、李东东、高大伟、李靖奎、满洋、李立玲、姜范、周斌、尹国明、赵文江、高颖、李靖元、马闯、李南南、范士泽、张海波、徐男、刘泰杭、刘志富、梁双、金晶爱、付俊丽、韩冰严、刘铁柱、刘航、王旭、姚远、王新、高兴军、孙福洋、李敏、李荣东、王海霞等的证言，证实：持银行卡在晨宇小区17号楼的门市办理垫还的，一个留两撇胡子，外号小胡子的刘大海及“小胡子”的媳妇蔡富丽帮垫还的，及证明垫还金额和给付的手续费情况。 11.被告人蔡富丽的供述与辩解，证实：今年3月我在双阳区晨宇小区27号楼西数第三个门市开了一家叫“信用”的店，在店里用POS机给别人的行用卡进行垫还及提现了。我和我老公刘大海参与了，他负责联系客户，我在家经营，大部分都是我具体操作。我有个微信朋友是做POS机办理业务的，听他说挺挣钱的，今年3月我在晨宇小区租一个门市，我先是办理了一个POS机，只是给亲属、家人弄，使用了大约一个月，这个POS机就不够用了，因为有限额，当时限额是80万，之后陆续办理了大约6、7个POS机，POS机的名字有的是蔡富丽、有的是蔡富强、有的是刘大海，具体哪个是哪个记不清了，都是用来垫还和提现用的。POS机都是从网上办理的，是沈阳一家名叫星通宝的公司办理的，具体操作也是在星通宝的网站上进行操作。垫还就是别人的信用卡透支消费后到还款日了，拿到我这里我用我的钱先给还上，之后再在我的POS机刷出来，刷到我的银行卡上，每次我收还款金额的百分之一的手续费（100元钱我收1元钱手续费，这其中银行扣6%的钱，也就是说，我刷1万元钱后，我留客户100元钱，我只得到40元钱，银行得到60元钱）。提现就是他的信用卡里有钱，之后用他的信用卡在我的POS机上刷出来，这样钱就刷到我的账户上了，我给对方现金，我也是按照百分之一的比例收取费用。今天公安机关在我的店里扣押了260张信用卡，我的银行卡13张，用POS机刷卡垫还后打印的小票，我的三部手机，手机对应的卡号为一部81751801和15567712910，一部13844980832和17678381565，一部苹果手机18743187078。扣押的银行卡都是来我这垫还和提现的人的信用卡，具体以信用卡上的名字为准，我都写了标签。从开业到现在我一共垫还和提现的总金额也就三四百万元左右，具体数我记不清了，从中获利也就1万多元钱。刘大海就是负责给我介绍垫还和提现的人，他介绍来的也就是几十张信用卡，包括吕长富、韩金城、唐海英、范南南、王慧姝、高大伟等，其他的我记不准了。公安机关扣押273张银行卡，其中我自己家的13张，其余的260张都是来垫还的银行卡，大约100多人的。扣押的小票242张，总共104万多元的交易金额，这些小票都是通过POS机打出来的。POS机有长春市百汇丰百货商行的，是用我的身份证办的；长春市百惠咖啡厅的，是用我弟弟蔡富强的身份证办的；长春市红昆百货商店的，是用我的身份证办的；吉林省长春市绿园酒楼的，是用我弟弟蔡富强的身份证办的。这些小票就是用POS机垫还和提现打出来的小票，POS签购单，这些都是虚假消费的金额。还有一个白色瑞银信牌的POS机，也是用我的身份证办的，但名头我记不住了。蔡富强没有参与，我只是让他帮我办理两个POS机，而且都是我使用的。 12.被告人刘大海的供述与辩解，证实：我来投案自首，我给别人的信用卡垫还来的，是从2018年五六月份开始的，一直到蔡富丽被抓，在晨宇小区27号楼西数第三个门市进行垫还的，店名叫“信用”。我印象中我联系的垫还人员有李晓双、刘帅、闫海、孙艳波、王琦、吕长富、唐秀香、李东东、傅海峰、高大伟等人，时间太长记不清了，这些人有的认识，有的不认识，垫还是蔡富丽操作的，具体垫还金额多少我不清楚，收益我也不清楚。 公诉机关出示的以上证据来源合法，真实有效，且二被告人均无异议，本庭予以采信，作为定案依据。 本院认为，被告人刘大海、蔡富丽违反国家规定，使用销售点终端机（POS机），以虚假交易方式进行提现、垫还，从中牟利，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，二被告人作用相当，不区分主从犯，刘大海具有自首情节，蔡富丽具有坦白情节，均可以从轻处罚。公诉机关根据认罪认罚从宽制度对刘大海、蔡富丽提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第七条第一款、第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人蔡富丽犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后缴纳。） 二、被告人刘大海犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后缴纳。） 三、对被告人蔡富丽、刘大海违法所得人民币一万元，予以没收，上缴国库。 四、作案工具POS机三台、苹果六PLUS手机一部予以收缴，由扣押的长春市公安局双阳区分局执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  贾云光 人民陪审员  赵兴学 人民陪审员  程庆福 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  宋丹红