舟山市普陀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0903刑初139号 公诉机关舟山市普陀区人民检察院。 被告人童凯峰，男，1978年12月17日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体经营者，住浙江省舟山市定海区。因本案，于2018年8月14日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人舒海明，上海汇业（浙江自贸区）律师事务所律师。 被告人夏良兵，男，1977年1月7日出生于浙江省舟山市，汉族，初中文化，个体经营者，住浙江省舟山市普陀区。因本案，于2018年9月7日被刑事拘留，同年9月29日变更为取保候审，经本院决定，于2019年12月5日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人郭行舟，浙江星舟律师事务所律师。 被告人徐鹏，男，1994年12月31日出生于浙江省松阳县，汉族，高中文化，务工人员，住浙江省松阳县。因本案，于2018年9月5日被刑事拘留，同年9月29日变更为取保候审，经本院决定，于2019年12月5日被逮捕。现羁押于舟山市普陀区看守所。 辩护人郑勇，浙江海泰律师事务所律师。 辩护人宋艳红，浙江海泰律师事务所律师。 被告人施娟，女，1994年12月7日出生于安徽省六安市，汉族，高中文化，务工人员，住安徽省淮南市谢家集区。因本案，于2018年9月12日被取保候审，经本院决定，于2019年12月5日被逮捕。现羁押于舟山市定海区看守所。 辩护人张建军（法律援助），浙江民鸿律师事务所律师。 被告人张凯列，男，1993年10月16日出生于浙江省舟山市，汉族，大学本科文化，务工人员，住浙江省舟山市普陀区。因本案，于2018年9月5日被取保候审。 辩护人邹冬洁（法律援助），浙江明达律师事务所律师。 被告人杨景淇，男，1995年5月29日出生于浙江省舟山市，汉族，大专文化，务工人员，住浙江省舟山市普陀区。因本案，2018年9月5日被取保候审。 辩护人周琪（法律援助），浙江星舟律师事务所律师。 舟山市普陀区人民检察院以舟普检公诉刑诉（2019）138号起诉书指控被告人童凯峰犯诈骗罪、虚假诉讼罪，被告人夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇犯诈骗罪，于2019年5月23日向本院提起公诉。公诉机关以需要补充侦查为由，于同年8月22日建议本院延期审理，同年9月12日建议本院恢复审理。在开庭审理过程中，公诉机关又以发现案件事实及适用法律与起诉书指控的不符为由，于同年9月12日以舟普检公诉刑变诉（2019）10号变更起诉决定书向本院变更起诉。本院依法组成合议庭，二次公开开庭审理了本案。舟山市普陀区人民检察院指派检察员袁伟定、顾蔚彬及检察官助理王忠良出庭支持公诉，被告人童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇及其辩护人舒海明、郭行舟、郑勇、宋艳红、张建军、邹冬洁、周琪到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 公诉机关指控：（一）诈骗罪。被告人童凯峰于2017年下半年开始参与民间借贷活动，后参照其他职业放贷人的放贷模式开始实施“套路贷”犯罪活动。在放贷过程中，童凯峰一方会有目的的选择有房产或稳定工作的目标为放贷对象，确保能够实现犯罪目的。在商某借款事项时，童凯峰一方会利用借款人经济窘迫急需用钱的状况，虚构所谓的“民间借贷行业潜规则”，将己方从借款中扣除巨额的“头息”、“押金”、“手续费”及中介人从中收取巨额“中介费”的行为伪装成正常的民间借贷行为，欺骗借款人接受己方的条件。借款人受骗后，童凯峰一方便要求借款人先书写借条等债权凭证，尔后按照债权凭证上记载的金额将款项转给借款人制造银行流水，随后又从借款人处索回扣除的巨额资金。借款人在不明真相的情况下为自己虚设了债务，并按照该虚设的债务还本付息。童凯峰为实施“套路贷”犯罪活动，以本市定海区临城街道中央花城17幢203室作为其所谓的“公司”，招揽被告人夏良兵为其助手，负责向借款人转账制造银行流水，并在有需要的时候出面起诉借款人。为此，童凯峰一方还刻意要求借款人在书写借条时将出借人一栏空出以便随时填写夏良兵的姓名，或直接要求借款人填写“向夏良兵借款”。童凯峰又雇佣被告人徐鹏为业务员，协助自己实施具体犯罪，如以“家访”为名了解借款人的家庭住址、房产情况，陪同借款人去银行取款并索回扣除的资金等。为获取借款人资源，童凯峰雇佣被告人施娟为专职中介，承诺按照借款金额的一定比例支付好处费给施，施娟明知童凯峰在实施“套路贷”犯罪活动，仍介绍借款人给童。童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟在实施“套路贷”犯罪活动中逐渐形成以童为首要分子，夏、徐、施某为骨干成员的犯罪集团。该犯罪集团在实施“套路贷”犯罪活动中为非作恶、欺压群众，导致无辜群众重大财产损失，严重扰乱社会秩序。被告人张凯列、杨景淇系借贷中介人，该二人明知施娟为其所在的犯罪集团物色放贷对象，且该犯罪集团在实施“套路贷”犯罪活动，仍参与该犯罪集团的犯罪活动，将借款人介绍给施并分取“中介费”。2018年1月至7月间，童凯峰单独或结伙夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇及章某1、张某2、张某1（均另案处理）等人以“套路贷”形式诈骗余某1、金某、郑某真等11人共13次，诈骗钱款共计人民币150余万元，实际骗得100万余元。其中，童凯峰参与全部犯罪；夏良兵参与诈骗7次，骗得钱款共计人民币23万余元；徐鹏、张凯列参与诈骗3次，骗得钱款共计人民币12万余元；施娟参与诈骗4次，骗得钱款共计人民币12万余元；杨景淇参与诈骗1次，骗得钱款8.5万元。（二）虚假诉讼罪。2017年9月至10月间，张某2利用王某1多处举债，急需借款归还他人本息的窘境，假借帮助王某1借款，伙同章某1以“套路贷”形式诈骗王某1钱款，其中，张某2扮演“中介人”角色，章某1扮演“金主”角色，先后向王某1放贷4次。期间，张某2、章某1趁王某1经济状况窘迫急需用钱之机，以所谓的“行业潜规则”为幌子，在放贷时扣除巨额的“头息”、“押金”、“中介费”等款项，并要求王出具与收款金额不符的借条，王某1因不懂行业内幕，又急需用钱，在不明真相的情况下接受张某2、章某1提出的条件，先后4次出具与真实情况不符的借款凭据，金额共计54万元，王某1实际到手22万元，借条虚高32万元。王某1在书写借条时，章某1一方刻意要求王某4留“出借人”一栏，以备在王未及时还款时起诉。事后，王某1先后支付给章本息共9.7万元。2017年年底，因王某1停止还款，章某1便指使被告人童凯峰冒充债权人向法院起诉。被告人童凯峰明知自己冒充债权人起诉的行为系挑战法庭权威，扰乱司法秩序的行为，仍同意帮助章欺骗法院。尔后，章某1将王某1出具给自己的借条及相关材料交给被告人童凯峰，童在借条上“出借人”一栏填写自己的名字，伪造了诉讼证据。不久，被告人童凯峰以章某1提供的上述材料向舟山市定海区人民法院起诉王某1，要求王归还本金54万元及相应利息。事后，被告人童凯峰经与章某1商量，将诉讼请求变更为归还本金39.7万元及相应利息。定海区人民法院于2017年12月11日对该案立案审理，2018年5月16日，被告人童凯峰一方申请对王某1名下坐落于本区东港街道颐景园南区11幢401室的房产采取保全措施。诉讼期间，王某1又归还章某15万元。2018年5月18日，舟山市定海区人民法院根据被告人童凯峰的虚假陈述及其伪造的借条一审缺席判决王某1归还童本金39.7万，并按年利率6%支付自2017年12月11日起至该判决确定的履行之日止的利息。公诉机关向本院提交了被害人余某1、谢某等人的陈述，搜查笔录，电子数据银行转账记录及书证等证据予以证实。为此，公诉机关认为童凯峰的行为已构成诈骗罪、虚假诉讼罪，被告人夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇的行为已构成诈骗罪；同时认为童凯峰部分犯罪已着手实施，但因其意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚；童凯峰一人犯数罪，应当数罪并罚追究其刑事责任；童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇为共同实施“套路贷”诈骗犯罪，组成较为固定的犯罪组织，应将该犯罪组织认定为犯罪集团，童凯峰为该犯罪集团的组织、领导者，夏良兵、徐鹏、施娟在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，张凯列、杨景淇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；以童凯峰为首要分子，夏良兵、徐鹏、施娟为骨干成员，张凯列、杨景淇为一般成员的犯罪集团多次实施“套路贷”诈骗犯罪活动，且在部分犯罪过程中采用上门滋扰被害人家属的“软暴力”手段，导致无辜群众重大财产损失，严重扰乱社会秩序，符合“为非作恶、欺压群众”的特征，对该犯罪集团应认定为“恶势力”犯罪集团；夏良兵、施娟、张凯列、杨景淇犯罪以后自动投案，如实供述自己所犯罪行，系自首，可以从轻处罚。建议本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百零七条之一、第二十三条、第六十九条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款之规定予以处罚。 庭审中，被告人童凯峰辩称：1.其第一次借款给余某2时未收取平台费及押金，其仅收取了利息0.55万元；2.其两次借款给余某2的行为均不应当认定为诈骗；3.其借款给谢某时已明确告知对方需要扣除的费用，故不应当认定为诈骗罪；4.其借款给余某1、邵某、孙某2、范某、陈某、康某的部分不应认定为诈骗既遂。 被告人夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇均对起诉指控的基本事实无异议。 被告人童凯峰的辩护人提出：1.起诉指控童凯峰借款给余某1、邵某、孙某2、范某、陈某、康某的部分均系诈骗未遂；2.童凯峰没有非法占有押金的主观故意，故起诉指控童凯峰借款给余某1、邵某、孙某2、范某、陈某、康某的部分应当扣除押金数额共计2.4万元；3.起诉指控童凯峰借款给余某1的部分，余某1归还的42万元中的21万元系本金，不应计入犯罪数额，70万元借条中虚高的10万元也不应计入犯罪数额；4.童凯峰第一次借款给余某2时仅收取头息0.55万元，故不应当认定为诈骗罪；5.童凯峰第二次借款给余某2以及借款给谢某时，均已明确告知二人需要扣除的费用，故不应当认定为诈骗罪；6.童凯峰实际诈骗数额为5.88万元；7.童凯峰冒充债权人向法院起诉的行为应当认定为诈骗罪，且系从犯。 被告人夏良兵的辩护人提出：1.起诉指控诈骗数额应当扣除合法利息的数额；2.起诉指控童凯峰一方借款给邵某的部分系诈骗未遂；3.夏良兵应当认定为从犯。 被告人徐鹏的辩护人提出：1.童凯峰借款给谢某时已明确告知需要扣除的费用，故不应当认定为诈骗罪；2.起诉指控童凯峰一方借款给孙某2的部分系诈骗未遂；3.徐鹏应当认定为从犯。 被告人施娟的辩护人提出：1.起诉指控童凯峰一方借款给孙某2的部分系诈骗未遂；2.施娟应当认定为从犯。 被告人张凯列的辩护人提出：1.起诉指控童凯峰一方借款给孙某2的部分系诈骗未遂；2.诈骗数额中应当扣除合法利息的数额。 各被告人的辩护人也均提出本案不应当认定为恶势力犯罪集团。 经审理查明： （一）诈骗事实 2017年下半年起，被告人童凯峰开始非法向他人放贷，后租赁舟山市定海区临城街道中央花城17幢203室作为其工作地点，并招揽被告人夏良兵、徐鹏、施娟等人实施“套路贷”诈骗犯罪活动。童凯峰等人以民间借贷的名义，利用被害人急需用钱的心理，与被害人签订“借贷”等协议，采用扣除“头息”“押金”“平台费”等费用的方式虚增借款金额，转账汇款给被害人后，再索回扣除的相关金额，事后又从被害人处收取高额利息。其中，夏良兵负责向被害人转账，并在童凯峰不在时代替童凯峰与被害人商某借款事宜。徐鹏根据童凯峰的要求对被害人进行“家访”，了解被害人家庭住址、房产情况，陪同被害人至银行取回扣除的金额。施娟则为童凯峰介绍急需资金的被害人，并从中按照借款金额的一定比例收取费用。被告人张凯列、杨景淇明知施娟等人实施“套路贷”诈骗犯罪活动，仍然介绍急需资金的被害人给施娟等人，并从中收取“中介费”。 2017年11月至2018年7月，童凯峰单独或结伙夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇及章某1、张某2、张某1（均另案处理）等人以“套路贷”形式诈骗余某1、金某、郑某真等11人共13次，实际非法获利人民币（以下“币种”相同）21.165万元，诈骗未遂数额为6.11万元，为准备犯罪制造银行转账记录50万元。其中，童凯峰参与全部犯罪；夏良兵参与诈骗7次，实际非法获利17.365万元，诈骗未遂数额为3.05万元；施娟参与诈骗4次，实际非法获利10.78万元，诈骗未遂数额为1.05万元；徐鹏、张凯列参与诈骗3次，实际非法获利10.48万元，诈骗未遂数额为1.05万元；杨景淇参与诈骗1次，非法获利8.5万元。分述如下： 1.2017年起，被害人余某1为个人消费向他人借款，因无力偿还到期债务，遂在张某1的介绍下先后向鲍某、方某、戴某等人（均另案处理）借款。后为归还先期借款，余某1在张某1的介绍下又向章某1借款。被告人童凯峰与章某1协商后，决定出资20%参与该次借款。2017年11月10日，章某1与余某1商某后同意出借70万元，但需扣除“本息”“押金”等费用共计27.5万元，余某1应允并出具70万元借条给章某1。之后，章某1通过银行转账等方式交给余某142.5万元。事后，童凯峰等人分2期收取余某1归还的“本息”42万元及“违约金”4万元，非法获利3.5万元。 因余某1无法按期还款，章某1与童凯峰商量决定捏造虚假债权债务关系对余某1进行诈骗。2018年1月13日，章某1等人对余某1称介绍其向童凯峰借款用以归还尚欠的借款。余某1应允后出具50万元借条给童凯峰，并从章某1处收回先前出具的70万元借条。随后，章某1转账50万元给童凯峰，童凯峰将该笔50万元通过转账形式出借给余某1，余某1收到后于当日将该笔款项转账给章某1。事后，章某1认为其已收回“本金”，遂与童凯峰商量后放弃向余某1索要50万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人余某1的陈述证明：2017年，其在同学张某1的介绍下向他人借款用于消费，因无法归还钱款，张某1又先后向其介绍鲍某、方某、李某、戴某、胡某等人借款，债务到了50万余元。张某1介绍章某1给其，用于归还前期借款。2017年11月10日下午，张某1与其至临城财富大酒店与章某1商某，最后定下来借70万元，扣除押金和头息，实际到手42万元，每个月归还利息21万元。写了借条之后，章某1分两天转给其42万元。2017年12月9日章某1向其催讨利息，其通过张某1从李某、戴某处凑了21万元给章某1。2018年1月9日，章某1再次向其催讨利息，其通过张某1、郭某等人从桑波平处借款10万元给章某1，当时章某1称第二天必须支付剩余的11万元，还要支付逾期违约金，其遂在第二天先转了1万元给章某1。第三天，章某1又让其支付剩下的10万元利息，张某1又介绍一个人给其，借款10万元还给章某1，但章某1称其逾期还利息，威胁其转5万元违约金，其迫于无奈遂又于2018年1月12日通过张某1向胡卡力借款5万元给章某1。2018年1月13日上午，章某1打电话给其称已拿到42万元利息和5万元违约金，算收回本金，并让其至定海大钟楼的工商银行附近见面，将债务转给其他人。其到现场后，章某1称将债务转让给童凯峰，让其写50万元借条给童凯峰，70万元借条可以还给其，其应允了。尔后童凯峰至工商银行转给其50万元，然后要求其将50万元转给章某1，章某1也将70万元的借条给了其。 （2）证人章某1的证言证明：2017年下半年张某1向其介绍了余某1，双方约定在临城财富大酒店商某借钱事宜。当时借条写明借款70万元，实际交付42.5万元，每个月连本带息还21万元，还2个月就算还清。该笔款项童凯峰也拼过一部分。其印象中一共给余某142.5万元，分2次转账42万元，0.5万元则通过其他方式交付。余某1在一个月后归还本息21万元，第二个月归还21万元本息和4万元好处费。之后其打算让童凯峰出面借钱给余某1，用于归还余某1欠其的款项。其让童凯峰出面借款50万元给余某1，其中30万余元童凯峰是向其借的，双方后来在定海南珍菜场大钟楼的工商银行见面，其将70万元借条给余某1，并让余某1和童凯峰签了50万元的借条。随后童凯峰转账50万元给余某1，余某1又将50万元转给其，其债务算是清了，剩下的是童凯峰和余某1的债务了。后来其认为自己拿回了本金，就和童凯峰说不要再去拿50万元了，童凯峰就将该借条给其，其把借条撕掉了。 （3）证人张某1的证言证明：余某1让其帮忙借款，其介绍章某1后三人见面。余某1提出借70万元，最后谈妥借条写70万元，扣除头期本金及利息21万元及7万元押金，到手42万元，利息50门。每个月还利息10.5万元、本金10.5万元。余某1就还了2个月。之后其就不清楚了。 （4）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2017年11月章某1跟其称余某1要借款，一个月利息7.5万元，其同意参与拼股20%。该次借款扣掉了利息7.5万元，实际给对方42.5万元，其在该笔借款中转了8.47万元给章某1，但借款的时候其是不在场的，章某1通知其把钱转过去，其遂分2笔转账到章某1的银行卡上。后来章某1跟其称，这个人欠款暂时还不上要再借，就让他先还一部分的本金，利息继续算，第一个月让对方还了21万元，章某1转给其4.2万元，第二个月章某1又让对方连本带利还了21万元，也是转给其4.2万元。后来对方无力归还借款，本来打算去法院起诉，但因先前借款时仅转账42万元给余某1，向法院起诉无法认定借条上的数额，章某1遂提出再借款50万元给余某1。章某1也和余某1谈过，如果还不上钱就向其借款50万元，到手给对方50万元。2018年1月，章某1约其和余某1至定海大钟楼的工商银行，余某1写了50万元借条给其，其将章某1转给其的50万元转给了余某1。借条其也给了章某1。事后，章某1跟其称因为该笔借款没有亏损，本金已经收回了，就不再向余某1讨要债务了。 （5）接受证据清单，借记卡账户历史明细清单，微信转账记录证明：章某1、童凯峰与余某1之间转账记录情况。 2.2018年4月27日，被害人邵某与张某2商定由邵某出面向被告人童凯峰借款，款项二人平分并一起归还本金及利息。后童凯峰与邵某商某后同意出借8万元，但需扣除“头息”“押金”“平台费”共计2万元，邵某应允并出具8万元借条给童凯峰。之后，童凯峰让被告人夏良兵转账8万元给邵某，并从邵某处索回扣除的2万元，邵某实际获得6万元，邵某又将其中3万元交予张某2。事后，童凯峰等人收到邵某支付的利息8000元，又从邵某亲属处收回本金4万元。童凯峰等人诈骗未得逞。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人邵某的陈述及辨认笔录证明：2018年4月27日，在张某2的提议下其和张某2向他人借款，二人约定借得款项平分，但借款时以其名义借款。后二人至小区内一商品房，与对方一男子商某后确定其借款8万元，扣除押金4000元、平台服务费10%、头息10%，实际交付给其6万元，其应允并出具借条。对方通过手机向其转账8万元，其又通过微信转账2万元给对方，离开后其将3万元转给张某2。其在事后归还8000元利息。2018年6月7日，其父亲、姐姐和张某2曾与对方商某还款事宜，最后确定还给对方4万元，其中1万元是其替张某2归还的以及其对童凯峰等人的辨认情况。 （2）证人张某2的证言证明：邵某曾联系其要求帮忙借款，其遂联系了童凯峰。其与邵某约定共借款8万元，借得款项二人平分，之后二人至童凯峰的办公室。当时邵某写了8万元借条，最后邵某给了其一半的借款3万余元。借款之后，其曾2次转账给邵某共计8000元。邵某的家属还帮邵某归还4万元给童凯峰。 （3）调取证据清单、交易明细清单证明：2018年4月27日，夏良兵尾号为1066的建行卡转账8万元至邵某尾号为9566的银行卡； （4）被告人童凯峰的供述与辩解证明：张某2曾介绍邵某至其处借款8万元，双方商量后决定扣除押金4000元、头息8000元、平台费8000元，实际借款6万元，邵某同意。随后其让夏良兵转账8万元给邵某，邵某通过微信转账给其2万元。10天后，邵某微信转账8000元作为利息，但之后就联系不到邵某。后邵某姐姐联系其称该笔借款是邵某和张某2平分的，张某2拿到3万元，对方提出归还其4万元。同年6月7日其收到了该4万元。 （5）书证笔记本证明：其中记载“4月27日，邵某，8万，押4000，利4000，平台8000，到手6万，张某220%，章一半，5月6日收8000，6月7日收4万”。 3.2018年5月1日，被告人张凯列将急需资金的被害人金某介绍给被告人施娟，施娟则向被告人童凯峰进行了汇报。当日，童凯峰同意出借5万元，但提出需扣除“头息”“平台费”“押金”共计1.5万元以及张凯列收取的“中介费”4000元，金某应允并出具5万元借条给童凯峰。后童凯峰又指派被告人徐鹏对金某进行“家访”并要求收取“家访费”300元，被告人夏良兵则根据童凯峰指示将5万元转账给金某，金某将扣除款项转账给张凯列，张凯列收取“中介费”4000元后将1.5万元转账给童凯峰，金某实际获得3.07万元。事后，金某先后归还5.05万元，童凯峰等人非法获利共计1.98万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人金某的陈述证明：2018年5月，其因资金短缺联系了中介张凯列，5月初的一天张凯列陪同其至临城一个小区的办公室谈借款事宜，当时童凯峰、施娟和徐鹏也在现场。双方商量后确定借款5万元，扣除10%借款金额的押金、利息以及服务费1.5万元，支付张凯列中介费4000元，实际交付为3万元，其也出具了借条，徐鹏后带张凯列去家访。第二天其收到了5万元的银行转账，其按照之前约定的款项以及家访费300元扣除，实际收到3.07万元。之后，5月10日其支付利息5000元，5月20日又支付利息5000元，因为其在21日直接还款，超出1日支付500元利息，其他的4500元在还款金额上扣除，其实际还款4.05万元。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年5月初，施娟称张凯列有一客户要借款，其应允。张凯列将金某带至中央花城17幢203室，双方商某借款事宜，最后确定借款5万元，扣除押金5000元、头息5000元、平台费5000元，实际交付3.5万元，金某也出具了借条。该笔借款其还让徐鹏家访过，收取家访费300元。张凯列在该笔借款中也拿到过好处费。事后，金某在5月10日和5月20日分别归还5000元利息，5月21日归还4.05万元本金和利息。 （3）被告人夏良兵的供述与辩解证明：其曾经帮助童凯峰转账5万元给金某。 （4）被告人徐鹏的供述与辩解证明：2018年5月1日前后，张凯列介绍金某给童凯峰，双方商定借款5万元，扣除押金、头息、平台服务费各10%后交付3.5万元，另外还要扣除5%-10%中介费和家访费300元。该5万元借款是童凯峰或夏良兵转账给金某的，对方将扣除费用转给张凯列，再由张凯列通过微信转给其，其再转给童凯峰。 （5）被告人施娟的供述与辩解证明：2018年5月1日张凯列联系其称金某需要借款5万元，其向童凯峰汇报后，就让张凯列带金某至童凯峰的办公室。过了20多天，张凯列带着金某来还钱，金某通过支付宝转给夏良兵。该笔借款童凯峰给其1000元提成，给张凯列500元“内反”好处费，其还从张凯列处拿到300元好处费。 （6）被告人张凯列的供述与辩解证明：2018年4月30日，金某提出要借款5万元，其遂打电话给施娟，施娟向童凯峰确认后，其将金某带至童凯峰的办公室。双方商量后确定借款5万元，需要扣除押金、头息、平台服务费各10%，扣除8个点的中介费等费用。第二天金某将约定的扣除费用1.93万元给其，其中1.53万元其转账给徐鹏，其自己收取了4000元中介费。后来徐鹏又给其500元作为中介“内反”费，其将其中300元给了施娟。5月21日，其带金某找到童凯峰，金某通过支付宝归还4.05万元。 （7）书证笔记本证明：其中记载“金某，5月1日，张凯列、施娟，5万，到手35000+500中介，5月10日收5000，5月21日还45500”，该笔借款有夏良兵签名。 4.2018年5月3日，被告人童凯峰向被害人郑某真出借6万元，但提出需扣除“头息”“押金”“平台费”共计1.8万元，郑某真应允并根据童凯峰的要求出具7万元借条给童凯峰。之后，童凯峰指示被告人夏良兵将6万元通过银行转账给郑某真，后又从郑某真处索回1.8万元，郑某真实际获得4.2万元。事后，郑某真先后归还7.8万元。童凯峰等人非法获利共计3.6万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人郑某真的陈述证明：2018年5月3日其收到一条借款短信，联系对方后约定在中央花城见面。双方商某后确定借款6万元，扣除押金、平台服务费、头息各10%共计1.8万元，实际到手4.2万元，其又在童凯峰的指示下写了一张7万元的借条。之后，童凯峰转给其6万元，又带其至银行取款1.8万元交给童凯峰。其一共还给童凯峰利息2.4万元，本金5.4万元，先前支付的0.6万元押金用于抵扣本金。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年5月郑某真联系其要求借款，双方商定借款6万元，扣除押金、头息、平台费各6000元，借条则写明借款7万元。后其让夏良兵转账给郑某真6万元，郑某真又转给其1.8万元。郑某真归还利息2.4万元，本金5.4万元，0.6万元押金在本金中扣除。 （3）被告人夏良兵的供述与辩解证明：其曾经帮助童凯峰转账7万元给郑某真。 （4）书证笔记本证明：其中记载“郑某真，5月3日，6万，条子7万，到手42000元，12日收6000，22日收6000，6月1日收6000，6月11日24000+3000，21日收3000，7月1日收30000”，该笔借款有夏良兵签名。 5.2018年5月22日，被告人张凯列将急需资金的被害人孙某1介绍给被告人施娟，施娟向被告人童凯峰汇报后，童凯峰予以认可。当日，夏良兵、徐鹏根据童凯峰的指示与孙某商某后，同意出借5万元，但需扣除“头息”“押金”“平台费”共计9000元以及张凯列收取的“中介费”1500元，孙某2应允后出具了5万元借条。之后，被告人夏良兵转账5万元给孙某2，孙某2将扣除款项转账给张凯列，张凯列收取“中介费”1500元后将9000元转账给童凯峰，孙某2实际获得3.95万元。事后，孙某2先后归还2.75万元，童凯峰等人诈骗未得逞。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人孙某2的陈述证明：2018年5月22日其因融资需要找到张凯列，后张凯列、徐鹏、夏良兵等人与其在车上商某借款事宜，最后确定借款5万元，扣除押金5000元、头息3000元、服务费1000元、中介费1500元，实际到手3.95万元。对方通过支付宝转给其4万元，通过网上银行转给其1万元，其通过支付宝转给张凯列1.05万元。5月31日其转账给徐鹏3000元，6月10日其还款2万元，归还利息1500元直到7月1日，8月24日其还款5000元。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年5月22日，张凯列联系施娟称孙某2需要借款，其让张凯列约孙某2在东港贸易城见面，当时徐鹏、杨景淇均在场。双方商某后确定借款5万元，扣除押金5000元、头息3000元、平台费1500元共计9500元，孙某2也出具了借条。之后其转给孙某25万元，孙某2转给了张凯列，张凯列扣除中介费和500元好处费后转给其9000元。6月2日孙某2归还利息3000元，6月10日归还本金2万元，之后6月20日和30日归还利息3000元。 （3）被告人夏良兵的供述与辩解证明：2018年5月，孙某2通过张凯列介绍借钱，一开始由徐鹏出面，后童凯峰让其过去谈判。最后确定借款5万元，扣除押金5000元、头息3000元、平台费1500元共计9500元，孙某2出具了借条。其将5万元转给孙某2，孙某2将扣除的款项和中介费给张凯列，张凯列再将款项转给童凯峰。 （4）被告人徐鹏的供述与辩解证明：孙某2是张凯列介绍的，施娟打给其电话，双方约定在东港贸易城谈借款事宜，孙某2提出扣除费用过高，其向童凯峰汇报，童凯峰就让夏良兵也过来，之后由其和夏良兵一起和孙某商某，但最终童凯峰拿主意。双方确定孙某2借款5万元，扣除押金5000元、利息3000元、平台费1500元共计9500元，孙某2出具借条给其，夏良兵将该5万元转给孙某2，孙某2将扣除的钱以及中介费转给张凯列，张凯列收下中介费后把钱给了童凯峰。 （5）被告人施娟的供述与辩解证明：张凯列介绍过孙某2借款5万元，当时其联系了徐鹏出面。孙某2借款成功后，其拿到了1000元的提成。 （6）被告人张凯列的供述与辩解证明：2018年5月22日其他中介向其推荐了孙某2，其和徐鹏到东港贸易城找到孙某2，由徐鹏出面和孙某2谈。后来徐鹏叫来夏良兵等人，由夏良兵和对方商某，最后确定借款5万元，扣除押金5000元、头息3000元、平台服务费1000元，给其中介费1500元，实际到手3.95万元。该5万元是夏良兵转账给孙某2，孙某2转给其1.05万元，其转了9000元给童凯峰。 （7）书证笔记本证明：其中记载“5月22日，5万，孙某2，到手40500，中介500，车200，60门压5000，31日收3000，6月10日还2万+1500，20日收1500，30日收1500”。 6.2018年6月6日，被告人施娟从他人处得知被害人戚某欲借款，经被告人童凯峰同意后，便将戚某带至童凯峰处。童凯峰同意出借3万元，但提出需扣除“头息”“押金”“平台费”及“中介费”共计1.1万元，戚某应允并出具3万元借条给童凯峰。之后，童凯峰转账3万元给戚某后，戚某将扣除款项转账给施娟，施娟收取“中介费”后，将9000元转账给童凯峰，戚某实际获得1.9万元。事后，童凯峰等人从戚某父母处收回2.2万元，非法获利共计3000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人戚某的陈述、接收证据清单、微信转账记录及辨认笔录证明：2018年6月初的一天，其接到一男子的电话称可以办理借贷，6月6日其至中央花城小区和对方商某借款事宜，最后确定借款3万元，扣除押金3000元、平台费3000元、利息3000元、中介费2000元。后对方通过支付宝转给其3万元，其又通过支付宝转账11000元给施娟。6月中旬，对方公司的人曾上门讨债，其问过其父母，当时对方有好几个男的，但没有出格的动作和言语，只是要求及时还钱，其父母就还了2.2万元给对方以及其对童凯峰等人的辨认情况。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年6月6日，施娟介绍戚某至其处借款，双方商某后确定借款3万元，扣除押金、头息、平台费各3000元，戚某也出具了借条。3万元由其转账给戚某，戚某将扣除的9000元转账给施娟，施娟将9000元转给其，其给施娟600元的提成。过了10天，因无法联系到戚某，其遂联系戚某的父母并至对方家中商某，最后戚某父母同意归还2.2万元。 （3）被告人施娟的供述与辩解证明：2018年6月6日左右，有个叫“小白”的中介联系其称有一客户需要借款3万元，其向童凯峰汇报该情况后，“小白”将戚某带至童凯峰所在的小区。之后双方商某后确定借款3万元，实际到手1.9万元，钱款由童凯峰转给戚某，戚某通过支付宝转给其1.1万元，其通过支付宝转给中介2500元，剩余的8500元通过支付宝转给童凯峰。该次借款其还拿到600元提成。 （4）书证笔记本证明：其中记载“6月6日，戚某，3万，到手21000+500内反，施娟，6月17日收22000元”，该笔借款有夏良兵签名。 7.2018年4月23日，被害人余某2经张某2介绍向被告人童凯峰借款，童凯峰与被告人夏良兵一同前往与余某2见面。当日，童凯峰与余某2商某后同意出借5.5万元，但需扣除“头息”5500元及张某2收取的“中介费”1500元，余某2应允并出具5.5万元借条给童凯峰。之后，童凯峰转账5.5万元给余某2，余某2将扣除款项交给童凯峰与张某2，余某2实际获得4.8万元。事后，余某2先后归还6.835万元，童凯峰等人非法获利共计2.035万元。 2018年6月10日，余某2又向童凯峰提出借款，童凯峰同意出借5万元，但需扣除“头息”“押金”“平台费”共计1.5万元，余某2应允并出具5万元借条给童凯峰。之后，夏良兵根据童凯峰的指示转账5万元给余某2，余某2将扣除款项转账给童凯峰，余某2实际获得3.5万元。事后，余某2先后归还4.75万元，童凯峰等人非法获利共计1.25万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人余某2的陈述、接收证据清单、工商转账记录证明：其在网贷平台认识了张某2，经张某2介绍开始向童凯峰借款。2018年4月中旬的一天，其向童凯峰借款5.5万元，扣除利息、平台费、押金各5500元，当时夏良兵也在现场。童凯峰等人还至其家中查看情况。后童凯峰转给其5.5万元，其转给童凯峰1.65万元，实际到手3.85万元，其也出具了借条。之后其陆续支付好几期利息，本金也归还了。该次借款之后，其还支付2000元中介费给张某2。2018年6月10日，其再次联系童凯峰借款5万元，扣除利息、押金、平台费5000元，实际到手3.5万元，该5万元由夏良兵转账至其工行卡，随后其转1.5万元给童凯峰。6月19日其归还2万元，6月20日支付剩余款项利息2500元，6月29日归还2.5万元。 （2）证人张某2的证言证明：余某2曾让其帮忙借款5、6万元，其向童凯峰告知余某2的情况后，就将童凯峰的联系方式告知余某2让他们二人联系。其后来收到了中介费1500元。 （3）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年4月23日张某2介绍余某2至其处借款5.5万元，张某2拼股20%。其考虑到余某2工作稳定，资质较好，只收取头息5500元，余某2表示同意并出具5.5万元借条。之后其转账5.5万元至余某2的卡上，余某2通过支付宝转给其5500元。5月2日和5月12日余某2归还利息各5500元，5月22日余某2归还本金3.15万元，5月24日归还利息2350元，6月2日余某2归还本金2.35万元，该笔账就算清了。一星期以后，余某2再次提出借款5万元，其扣除押金、头息、平台费各10%共计1.5万元，并让余某2出具5万元的借条。其将款项转至余某2的卡里，余某2通过支付宝转给其1.5万元。6月19日余某2称先归还2万元本金，6月20日又支付利息2500元，6月29日归还2.5万元本金。 （4）被告人夏良兵的供述与辩解证明：其帮助童凯峰转账5万元给余某2。 （5）书证笔记本证明：其中记载“余某2，张某2，5.5万，4月23日，收5500元，张20%，5月2日收5500，12日收5500，5月22日31500元，24日付2350，2日还23500元”，该笔借款有夏良兵签名。“6月10日，余某2，5万，到手35000元，6月19日收20000，20日收2500，29日收25000”，该笔借款有夏良兵签名。 8.2018年6月18日，被害人范某经张某2介绍向被告人童凯峰借款8万元。张某2向童凯峰提出章某1欲参与出资，童凯峰予以认可。后张某2代表童凯峰与范某商某借款事宜，提出借款需扣除“头息”“押金”“平台费”共计1.64万元，范某应允并出具8万元借条。之后，童凯峰转账给范某8万元，又从范某处索回1.64万元，范某实际获得6.36万元。事后，范某先后归还3.2万元。童凯峰等人诈骗未得逞。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人范某的陈述证明：2018年6月18日，其向张某2提出需要借款8万元，后张某2告知其借款8万元，扣除头息6400元、押金4000元、手续费6000元，实际交付6.36万元，其应允并出具8万元的借条。后童凯峰联系其，并通过银行卡转账8万元，其将需要扣除的1.64万元转至其尾号6818的工行卡，通过ATM机取现后交给童凯峰。事后，其共归还利息3.2万元，本金尚未归还。 （2）证人张某2的证言证明：2018年6月，其介绍范某至童凯峰处借款，具体事宜由童凯峰与范某二人协商确定，其从该次借款中收到中介费3000元。 （3）证人章某1的证言证明：范某向童凯峰的借款中其拼了2万元，但具体借款事宜由童凯峰负责。 （4）被告人童凯峰的供述与辩解证明：张某2曾介绍范某至其处借款，张某2联系其的时候已经和范某谈好了，借款8万元，扣除平台费6000元、押金4000元等。该笔借款章某1拼一半。其与范某见面后，转账8万元给范某，后范某到银行取出1.64万元现金给其。事后，范某在6月27日、7月7日、7月17日、7月27日、8月6日分给支付利息6400元，共计3.2万元。 （5）书证笔记本证明：其中记载“6月18日，范某，8万，到手63600，80门，6400+6000+4000押金，章一半，27日收6400，7日收6400，17日收6400，27日收6400，6日收6400”。 9.2018年7月4日，被害人陈某因需要资金向被告人童凯峰提出借款3万元，童凯峰同意出借，但需扣除“头息”“押金”“平台费”共计7000元，陈某应允并出具3万元借条给童凯峰。之后，童凯峰将3万元交给陈某，又从陈某处索回7000元，陈某实际获得2.3万元。事后，陈某先后归还1.6万元。童凯峰诈骗未得逞。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人陈某的陈述、接收证据清单、微信转账截图证明：2018年7月4日其向童凯峰借款，商某后确定借款3万元，因其之前欠童凯峰1.4万元，遂将该笔款项扣除，童凯峰还称需要扣除平台费3000元、头息3000元、服务费1000元。之后有人向其微信转账9000元，其在童凯峰出具的3万元借条上签名。事后，其于7月13日归还本金1万元，利息2000元；7月23日支付利息2000元；8月2日支付利息2000元。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年7月4日，陈某联系其借款，双方商某后确定借款3万元，扣除头息3000元、押金3000元、平台费1000元，其让陈某出具了3万元的借条，并将3万元现金交给陈某，陈某又给其7000元现金。事后，7月13日陈某通过微信转给其本金1万元，利息2000元，7月23日、8月2日陈某分别转给其2000元。 （3）笔记本复印件证明：其中记载“7月4日，陈某，3万，3000利，3000平台，1000家访，到手23000元，7月13日还1万+2000，23日2000，2日2000”。 10.2018年7月5日，被害人谢某联系王某2要求借款20万元，王某2因无力出借遂将其介绍给被告人张凯列，张凯列则将其介绍给被告人施娟。施娟向被告人童凯峰汇报，童凯峰予以认可。当日，由张凯列与被告人杨景淇带谢某至童凯峰处，童凯峰与章某1商定共同借款给谢某，并由章某1与谢某商某，后同意出借20万元，但提出需扣除“头息”“押金”“手续费”等费用共计6.3万元以及张凯列要求收取的“中介费”1.2万元，谢某应允并出具20万元借条和收条。之后，夏良兵转账20万元给谢某，徐鹏则带谢某至银行办理借款事项，又根据童凯峰的指示从谢某处索回扣除款项7.5万元，并将其中的1.2万元分给张凯列、杨景淇。谢某实际获得12.5万元。事后，谢某先后归还21万元，童凯峰等人非法获利共计8.5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人谢某的陈述及辨认笔录证明：2018年7月5日，其通过朋友王某2找到张凯列借款，后其在张凯列陪同下与童凯峰、章某1商某，后确定借款20万元，扣除头息2万元、押金2万元、手续费2万元、中介费和家访费1.5万元，实际到手为12.5万元，其应允并出具20万元的借条和收条。之后徐鹏将其带至银行，其在收到10万元转账后，根据徐鹏的要求将10万元取出并交给对方。徐鹏又拿着钱进入银行，出来后交给其2.5万元现金，其银行卡里又转入9.9万元就算是10万元。7月12日其通过微信转账给该外地男子2万元利息，7月25日微信转账5000元，7月26日微信转账3000元，7月27日微信转账1500元，7月28日微信转账500元。之后其因无力归还借款，遂于8月1日归还本金18万元以及其对童凯峰、章某1等人的辨认情况。 （2）证人王某2的证言证明：2018年7月初，谢某联系其称需要20万元贷款，其遂联系张凯列找贷款公司，并且其和张凯列约定贷款成功后中介费二人平分。之后，其带着谢某与张凯列见面，具体事由交由张凯列负责。事后，谢某对其称贷款20万元，扣除相关费用实际到手12万余元。其则从张凯列处拿到中介费6000元。 （3）证人章某1的证言证明：有一个姓谢的人向童凯峰借款，其当时也在现场，前期是其和对方谈的，借款20万元。童凯峰还问过其是否拼着做，其最终没有拼做该笔借款。 （4）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年7月5日，施娟联系其称张凯列要带一男子至其处借款20万元，因为借款金额比较大，其问章某1是否要拼一半，章某1应允后也到其办公室。当日下午，张凯列、杨景淇带谢某至其处，当时是章某1和谢某谈的，确定借款20万元，扣除押金2万元、头息3万元、手续费1万元，谢某应允后，其让徐鹏教谢某写借条，还让徐鹏带着谢某去家访。徐鹏打电话向其汇报情况后，其转了10万元给夏良兵，再联系夏良兵将10万元转账给谢某，其又要求徐鹏取现6万元存入夏良兵的卡内，其再转给夏良兵4万元，最后由夏良兵将10万元转给谢某。给张凯列中介费的1.2万元其记不清是谢某给的，还是其给的。10天后，谢某支付利息2万元，又过了10天有人跟其称再拖几天才能还本金，先还给其1万元算作拖欠的利息。2018年8月1日，张凯列联系其称谢某要归还本金，其让谢某还了18万元，押金没有扣。借款之后其给施娟提成1000元，给张凯列、杨景淇“内反”钱500元，还款成功后又给张凯列“吃草”2000元。章某1在该借款中拼了一半，但是给的钱没有那么多，其垫付了一部分，最后该笔借款一共赚了7.05万元，其也分给章某1一半。 （5）被告人夏良兵的供述与辩解证明：其曾经帮助童凯峰转账给谢某2次10万元，共计20万元。 （6）被告人徐鹏的供述与辩解证明：2018年7月初，张凯列电话联系其称谢某要借款，其将此事向童凯峰汇报，童凯峰就让对方过来并商量借款事宜。当时商定借款20万元，扣除押金2万元、头息2万元、平台费2万元，主要是章某1和对方谈的。该笔借款中张凯列也有拿到1万余元的中介费。之后其按照童凯峰的要求带谢某办理借款手续，其先让谢某写了一张20万元的借条和收据，又带谢某到家里看一下家产情况，确定情况后其向童凯峰汇报。当时夏良兵先转账10万元给谢某，其让谢某取现，其又将6万元存入夏良兵的账户，夏良兵再转账10万元给谢某。7月14日谢某归还利息2万元，7月25日谢某称过几天可以归还本金，其向童凯峰汇报后，童凯峰称拖几天的利息也要支付，谢某在7月25日和26日分别转账利息5000元。8月1日，张凯列联系其称谢某要归还本金，其到约定地点后谢某将18万元本金给其，后其将该笔钱交给童凯峰，当时童凯峰还给了张凯列2000元“吃草”钱。 （7）被告人施娟的供述与辩解证明：2018年7月5日张凯列联系其称谢某要借款20万元，其向童凯峰告知此事，童凯峰表示同意，其就让对方到童凯峰办公室详谈。双方商某后确定扣除押金2万元、头息2万元、平台费2万元，还要给张凯列中介费，实际到手为13万余元，之后谢某出具了20万元的借条。具体借款手续时徐鹏带着谢某、张凯列和杨景淇去办理的。之后童凯峰给其提成4000元，童凯峰本来还要给张凯列好处费500元也给了其。 （8）被告人张凯列的供述与辩解证明：2018年7月，王某2向其介绍了谢某，其询问情况后告知施娟，施娟询问童凯峰后，让其带谢某至童凯峰处商量借款事宜。最后确定借款20万元，扣除10%押金、10%头息、10%平台服务费、中介费等费用，谢某实际到手12.5万元，谢某应允。其还听到过章某1和童凯峰两个人说过这笔钱每个人拼一半。徐鹏带着谢某、其和杨景淇去办理借款事项，还到谢某家中家访。家访过后，徐鹏给其中介费1.2万元。8月初，谢某通过王某2联系其称要还款，其遂联系徐鹏，后谢某将18万元归还给徐鹏，其和徐鹏一起到了童凯峰的办公室。其还从童凯峰处拿到2000元“吃草”钱。其收到的中介费1.2万元其中6000元给了王某2，剩下的6000元其和杨景淇平分。童凯峰给其的500元好处费，其给了施娟。 （9）被告人杨景淇的供述与辩解证明：2018年7月初，王某2给张凯列打电话称谢某需要借款，张凯列后联系了施娟。之后其和张凯列带着谢某到施娟处与对方面谈，当时章某1、童凯峰、徐鹏都在场。商某后确定谢某借款20万元，扣除押金2万元、头息2万元、平台费2万元，谈妥后徐鹏带着谢某至银行取钱。该笔借款中除了扣除上述款项，还有其和张凯列中介费为1.2万元，“内反”500元，还有3000元是被童凯峰以其他名义扣除。其和张凯列在事后收到中介费1.2万元后，将6000元给了王某2，剩下的6000元其与张凯列平分。施娟还拿到“内反”500元。张凯列还另外从童凯峰处收到“吃草”钱2000元。 （10）书证笔记本证明：其中记载“7月5日，谢某，20万，到手12500+12000中介+500内反，张凯列，章一半，7月14日收2万，7月25日收5000，7月26日5000，8月1日收18万，中介吃草2000元”。 11.2018年7月9日，被害人康某向被告人童凯峰借款4万元，童凯峰同意出借但提出需扣除“头息”“平台费”共计7200元，康某应允并出具4万元借条给童凯峰。之后，童凯峰转账4万元给康某，并从康某处索回7200元，康某实际获得3.28万元。事后，康某先后归还5600元。童凯峰诈骗未得逞。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人康某的陈述、接受证据清单、转账记录截图证明：2018年7月9日，其至童凯峰处商某借钱事宜，确定借款4万元，扣除3000元平台费、4200元的15天利息、2000元中介费，之后童凯峰向其建行卡内转账4万元，其通过支付宝向童凯峰转账9200元，并出具4万元的借条。此后，其通过微信一共支付三四期利息，每期利息2800元。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2018年7月9日，章某1联系其称康某要借款。之后其联系康某谈好借款4万元，扣除平台费3000元，15天利息4200元，没有收押金。之后其转账4万元给康某，康某转给其7200元。之后，7月23日和8月2日，康某通过微信归还利息2800元、2800元。 （3）书证笔记本证明：其中记载“7月9日，康某，4万，平台3000，70门15天，4200，到手32800，章一半，23日收2800，2日收2800”。 （二）虚假诉讼事实 2017年9月至10月间，张某2伙同章某1借款给王某1共计4次，金额共计54万元，其中扣除“头息”“押金”“中介费”等相应款项后，王某1实际获得22万元，借条载明总数额为54万元。王某1在书写借条时，章某1一方要求王某1空留“出借人”一栏，以备在王某1未及时还款时起诉。事后，王某1先后支付给章某1本息共计9.7万元。 2017年年底，因王某1停止还款，章某1将王某1出具的借条等相关材料交给被告人童凯峰，让童凯峰以债权人身份向法院起诉。童凯峰在借条的“出借人”一栏填写自己的名字后，向舟山市定海区人民法院提起诉讼，要求法院判令王某1归还本金54万元及利息。定海区人民法院于2017年12月11日对该案立案审理。诉讼期间，童凯峰又与章某1商量，将诉讼请求变更为归还本金39.7万元及利息。2018年5月16日，根据童凯峰的申请，定海区人民法院对王某1名下坐落于普陀区东港街道颐景园南区11幢401室的房产进行诉讼保全措施。诉讼期间，王某1又归还章某15万元。 2018年5月18日，舟山市定海区人民法院一审缺席判决王某1归还童凯峰本金39.7万元，并按年利率6%支付自2017年12月11日起至该判决确定的履行之日止的利息。2019年6月，因发现该判决确有错误，定海区人民法院裁定本案再审，再审期间中止原判决书的执行。 2018年8月14日、9月5日，被告人童凯峰、徐鹏先后被民警抓获。2018年9月5日、9月6日、9月12日，被告人张凯列、杨景淇、夏良兵、施娟经民警电话传唤后前往公安机关投案并如实供述了自己的犯罪事实。 案发后，公安机关从童凯峰处扣押账本2本、借款借条若干。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实： （1）被害人王某1的陈述证明：其一共向章某1借款共计4次。2017年9月29日，其联系张某2称需要向他人借款，后张某2带其至临城中昌大厦。因当日章某1不在，遂向章某1朋友告知借款情况，后确定借款8万元，实际到手5万元，借条则写明15万元，其应允。2017年10月10日下午，其又通过张某2向章某1借款10万元，实际到手6万元，借条则写明13万元。2017年10月14日下午，其通过张某2向章某1借款10万元，到手6万元，借条写明13万元。2017年10月20日下午，其又通过张某2向章某1借款10万元，实际到手5万元，借条则写明13万元。 （2）证人章某1的证言证明：其共计借款给王某14次。2017年9月，王某1通过张某2联系其借款5万元，其实际交付3.5万元，借条写明5万元。第二次因其不在舟山，其遂让王淦彬出面办理此事，该笔钱借款8万元，实际交付5万元，借条写明10万元。同年10月，王某1又通过张某2向其借款2次，均借款10万元，实际支付6万元，借条写明13万元。最后一次是张某2带王某1至其办公室，当时借款13万元，实际交付12万元，其中5万元系转账，7万元系现金，借条则写明13万元。后来王某1通过洪凯给其5万元，但之后王某1也没有再还款，其遂让童凯峰出面起诉，起诉金额为54万元，减去归还的5万元及一部分利息，剩下的39.7万元最后由法院判决其胜诉。 （3）民事起诉状、借条、民事判决书等材料、民事裁定书证明：童凯峰向定海区人民法院起诉王某1，要求归还54万元，涉案借款凭证上出借人均为童凯峰。2018年5月16日，定海区人民法院对王某1名下的位于舟山市普陀区东港颐景园南区11幢401室进行保全。2018年5月定海区人民法院对此案作出判决，判决王某1归还童凯峰借款本金39.7万元及利息。2019年6月，因该判决确有错误，定海区人民法院就本案作出裁定，该案再审，再审期间中止原判决书的执行。 （4）银行转账明细证明：2017年9月29日，王某1收到章某1转账5万元，2017年10月10日，王某1收到章某1转账6万元，2017年10月15日，王某1收到章某1转账6万元，2017年10月20日，王某1收到章某1转账5万元。 （5）被告人童凯峰的供述与辩解证明：2017年11、12月，章某1让其帮忙起诉王某1，并称王某1欠他钱，章某1是外地人起诉不方便，其应允。2天后，二人在定海法院见面，章某1拿出借款材料，其在出借人一栏签名，尔后其拿着起诉状和材料至定海法院起诉王某1欠其54万元以及利息。后来定海法院判决王某1归还其39.7万元以及利息。诉讼期间其和章某1去过法院附近的律师事务所，当时章某1称王某1之前有归还一部分钱，该部分钱款要扣除，律师后来到法院将诉讼请求修改了。在诉讼期间其没有到过法院，都是章某1委托律师参加的。 （6）搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、物证账本及照片证明：2018年8月14日，公安机关对童凯峰的人身进行检查，扣押账本2本、借款借条若干。经童凯峰确认，该账本中记载的系童凯峰等人向他人放贷时间、金额等情况。 （7）户籍信息证明：被告人童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇的基本身份情况，案发时已达完全刑事责任年龄。 （8）抓获经过证明：被告人童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇的归案情况，童凯峰、徐鹏系被抓获归案，夏良兵、施娟、张凯列、杨景淇系公安机关电话通知到案。 本案相关事实还有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： （1）舟山市中级人民法院关于印发2019年度全市职业放贷人名录的通知证明：被告人童凯峰已被舟山市中级人民法院认定为职业放贷人。 （2）被告人童凯峰的供述与辩解证明：其从2017年下半年开始做借贷生意，在2018年3、4月起，其跟工程生意上的朋友夏良兵一起合作。借款业务其和夏良兵各出资一半，盈利亏损也各自承担一半。其还在中央花城17幢203室租了一间办公室作为工作场所，夏良兵、徐鹏、施娟都在该处工作。徐鹏主要负责向借款人家访，偶尔跑腿办借款手续，施娟主要负责介绍客户，其每个月给徐鹏3000余元，施娟是拿借款金额2%的提成。另外施娟是相对固定给其介绍客户的，所以施娟带来的中介，借款业务谈成其也会给中介一些奖励费。夏良兵不参与具体借款事项，但其会让夏良兵转账给客户。从其处扣押的账本即为借款业务的账目情况，部分账目夏良兵会写一个“夏”，代表账已经结清了，夏良兵对该笔借款也知道了。 （3）被告人夏良兵的供述与辩解证明：其和童凯峰系同学关系，在工程上也有拼股。2018年4月起，其将公司搬到童凯峰租的中央花城17幢203室，后童凯峰让其给他人转账，其应允。童凯峰进行借款业务会记账，其也在账本上签过字，代表这些账目已经结清。童凯峰向他人放贷时会扣除押金、头息、平台费各10%，还会有家访费等费用。童凯峰曾经说起过赚到钱了会给其好处费，但是其一直没有拿到。 （4）被告人徐鹏的供述与辩解证明：童凯峰主要从事民间放贷业务，其是给童凯峰打工的。童凯峰的办公室在临城中央花城17幢203室，施娟、夏良兵也在该处工作。童凯峰借款时会扣除押金、头息、平台服务费各10%，还有中介费、家访费等。其没有从中分成，但是没钱的时候可以向童凯峰要，每次2000元至3000元不等。 （5）被告人施娟的供述与辩解证明：2018年3月起，其开始帮童凯峰介绍贷款人员，童凯峰会给其借款金额2%的提成。童凯峰对其称如果有中介或者客户找其，就让其将贷款费用告知对方，对方同意后其会带至童凯峰处，让对方和童凯峰谈，有时候其也会跟着一起谈。其自己也没有客户来源，都是别的中介介绍给其的。童凯峰做借款业务会扣除手续费、押金、头息各10%，剩余的钱才是客户最终拿到的钱。 （6）被告人张凯列、杨景淇的供述与辩解证明：二人均是借款中介，负责向放贷人介绍借款人从中收取中介费，一般收取借款金额的5%-8%。张凯列有3个放贷老板，童凯峰是其中1个。如果有人介绍需要借款的人给张凯列，张凯列会联系施娟，施娟再向童凯峰汇报。 关于庭审中控辩双方的意见，本院综合评判如下： 1.关于公诉机关指控被告人童凯峰等人诈骗余某1共计非法获利74万元的事实。经查，章某1的证言与童凯峰的供述均能够证实该次犯罪共扣除“本息”“押金”共计27.5万元，余某1实际获得42.5万元，而非公诉机关指控的42万元。余某1的陈述、章某1的证言与童凯峰的供述均能证实在收取余某1归还的46万元后，章某1认为已收回“本金”，并放弃向余某1继续索要，而该次犯罪中双方约定预先扣除的27.5万元“本息”“押金”因未实际发生，故不能计入犯罪数额。在本次诈骗犯罪中，童凯峰等人实际非法获利3.5万元，故对于公诉机关指控非法获利74万元的事实，本院予以变更。 2.关于公诉机关指控童凯峰等人诈骗余某150万元系犯罪未遂的事实。经查，童凯峰与章某1诱骗余某1出具50万元借条并制造相应银行流水，该行为系为事后实施犯罪制造条件，但尚未着手实施，属犯罪预备。公诉机关该指控，本院予以变更。 3.关于公诉机关指控童凯峰、夏良兵第一次借款给余某2，共计非法获利3.735万元的事实。经查，关于童凯峰借款给余某2时扣除的费用，公诉机关指控该笔借款扣除“头息”“押金”“手续费”共计1.65万元仅有余某2的陈述，并无其他证据予以印证，而童凯峰辩解仅扣除“头息”5500元能够与笔记本记载的数额相互印证，足以认定，故该笔借款应变更为扣除“头息”5500元。关于该笔借款中张某2收取的2000元“中介费”，除余某2的陈述外并无其他证据予以印证，而张某2陈述仅收取的数额为1500元，本院予以采信。关于事后余某2归还的款项，公诉机关指控余某2归还共计7.385万元计算错误，本院更正为6.835万元。 4.关于被告人童凯峰及其辩护人提出童凯峰第一次借款给余某2时仅收取了利息0.55万元，故不应当认定为诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，在案证据能够证实童凯峰借款给余某25.5万元时，以需要扣除“头息”等项目为由虚增借款金额，余某2实际获得为4.8万元，但童凯峰等人仍然以5.5万元的“本金”收取借款利息，而其收取“头息”的行为实为其实施诈骗犯罪的犯罪手段，故童凯峰在本节事实中的行为构成诈骗罪。被告人童凯峰及辩护人提出的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 5.关于被告人童凯峰以及童凯峰、徐鹏的辩护人提出童凯峰借款给他人时明确告知需要扣除的费用，故童凯峰借款给余某2、谢某的事实不应当认定为诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，童凯峰等人假借民间借贷的名义，以需要扣除“头息”“押金”“平台费”等项目为由虚增借款金额，使用“套路”与借款人形成虚假的债权债务关系，至于借款人是否明知均不影响各被告人诈骗犯罪的成立，故上述行为应当以诈骗罪定罪处罚。被告人童凯峰以及童凯峰、徐鹏的辩护人提出该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 6.关于被告人童凯峰以及部分辩护人提出的童凯峰等人借款给余某1、邵某、孙某2、范某、陈某、康某的事实应认定为诈骗未遂的辩解及辩护意见。经查，（1）在案证据能够证实童凯峰等人实际借款给余某142.5万元，事后余某1归还童凯峰等人共计46万元，故童凯峰等人本次犯罪实际非法获利3.5万元，系犯罪既遂。童凯峰及其辩护人提出的该辩解及辩护意见，与客观事实不符，本院不予采纳。（2）童凯峰等人采用“套路贷”形式对邵某、孙某2、范某、陈某、康某实施诈骗，诈骗标的包含已扣除的“头息”“押金”等款项部分，但之后被害人仅归还被告人用于作案的部分资金，被告人并未从上述诈骗犯罪中实际获利，应以诈骗未遂认定。对公诉机关关于童凯峰等人诈骗邵某、孙某2、范某、陈某、康某系犯罪既遂的指控，本院变更为犯罪未遂。童凯峰与各辩护人提出的该辩解及辩护意见，本院予以采纳。 7.关于被告人童凯峰的辩护人提出童凯峰不具有非法占有“押金”的主观故意，故起诉指控童凯峰借款给余某1、邵某、孙某2、范某、陈某、康某的部分应当扣除上述押金数额共计2.4万元的辩护意见。经查，童凯峰所称将“押金”抵扣“本金”，是在被害人归还借款“本金”时，童凯峰会将“押金”数额在“本金”数额中扣除，但余某1实际借得42.5万元，事后归还46万元，章某1认为已收回“本金”，故不存在扣除“押金”的情形。而在借款给孙某2、范某、陈某、康某的事实中，事后各被害人仅归还被告人用于实施诈骗的部分资金，童凯峰等人系诈骗未遂，亦不存在扣除“押金”抵“本金”的情形。故辩护人的该辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 8.关于被告人夏良兵、张凯列的辩护人提出本案诈骗数额中应当扣除合法利息数额的辩护意见。经查，被告人童凯峰等人以非法占有为目的，假借民间借贷名义行诈骗犯罪之实，虽然在该“借贷”中表现为利息，但实则系因犯罪行为产生的违法犯罪所得，均应当计入被告人的犯罪数额。故上述辩护人的辩护意见，本院不予采纳。 9.关于被告人童凯峰的辩护人提出童凯峰实际诈骗数额应为5.88万元的辩护意见。经查，被害人余某1、邵某等人的陈述、证人章某1、张某2等人的证言、书证笔记本以及银行转账记录均能够证实童凯峰采用“套路贷”形式，对被害人余某1、邵某、金某等11人实施诈骗，实际非法获利共计21.165万元，故辩护人的该辩护意见，与客观事实不符，本院不予采纳。 10.关于被告人童凯峰的辩护人提出童凯峰冒充债权人向法院起诉的行为应当认定为诈骗罪，且系从犯的辩护意见。经查，在案证据能够证实章某1以非法占有为目的，采用“套路贷”形式诈骗被害人王某1财物，虽然童凯峰之后根据章某1的要求向法院提起虚假诉讼，但本案并无证据证明童凯峰有参与章某1实施“套路贷”形式的诈骗，亦无证据证明章某1与童凯峰具有共同诈骗王某1的主观故意，故童凯峰的行为不符合诈骗罪的构成要件，但其行为符合虚假诉讼罪的构成要件，应以虚假诉讼罪定罪处罚。辩护人的该辩护意见，与客观事实及法律规定不符，本院不予采纳。 11.关于被告人夏良兵、徐鹏、施娟的辩护人提出上述被告人应当认定为从犯的辩护意见。经查，（1）夏良兵在童凯峰实施“套路贷”诈骗犯罪期间负责向借款人进行转账制造银行汇款记录，并在需要时出面起诉借款人，其行为系犯罪实施的重要组成部分，且夏良兵结伙童凯峰实施“套路贷”诈骗犯罪共7次，实际非法获利共计17.365万元，综合全案情节表明夏良兵在共同犯罪中起主要作用，系主犯。夏良兵辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。（2）徐鹏系童凯峰招揽，并在实施“套路贷”犯罪期间根据童凯峰的指示进行家访、取款，施娟则根据童凯峰的安排介绍犯罪对象，但是否实施均由童凯峰所决定，二被告人在共同犯罪过程中均处于从属地位，作用较小，应当认定为从犯，且系童凯峰犯罪集团中的一般成员。故公诉机关指控徐鹏、施娟系主犯，且系童凯峰犯罪集团中的骨干成员，与法律规定不符，本院予以变更。徐鹏、施娟的辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 12.关于各被告人的辩护人提出本案不应当认定为恶势力犯罪集团的辩护意见。经查，虽然在案证据能够证实童凯峰等人有向被害人邵某、戚某的家属催讨钱款的事实，但童凯峰等人在催讨钱款过程中并未实施暴力、威胁、恐吓或滋扰、纠缠、哄闹等行为，本案也没有证据能够证明被害人的家属因童凯峰的催讨行为产生恐惧、恐慌等心理强制进而交付财物，故不能认定童凯峰等人采用“软暴力”实施“套路贷”犯罪行为，上述被告人不应认定为“恶势力”犯罪集团。公诉机关的该指控，本院不予认定。对于辩护人提出的该辩护意见，本院予以采纳。 13.关于公诉机关对被告人杨景淇系犯罪集团成员的指控。经查，杨景淇系中介人员，其通过向施娟介绍人员并从中收取“中介费”，并非直接受童凯峰的直接指挥和领导，且杨景淇也仅参与童凯峰等人的“套路贷”诈骗犯罪1次，综合全案情节表明杨景淇与童凯峰等人之间并不具有紧密的联系性，不应当认定为童凯峰犯罪集团的成员。公诉机关的该指控与法律规定不符，本院不予认定。 本院认为，被告人童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇单独或相互结伙，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中童凯峰诈骗数额特别巨大，夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列诈骗数额巨大，杨景淇诈骗数额较大，各被告人的行为均已构成诈骗罪。童凯峰以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序并严重侵害他人合法权益，其行为又构成虚假诉讼罪。公诉机关指控罪名成立。童凯峰一人犯二罪，依法应当数罪并罚。童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列为共同实施“套路贷”诈骗犯罪而组成较为固定的犯罪组织，系犯罪集团。童凯峰系该犯罪集团的首要分子，夏良兵系该犯罪集团的骨干成员，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，徐鹏、施娟、张凯列系该犯罪集团的一般成员，在共同犯罪中起次要作用，杨景淇在共同犯罪中起次要作用，均系从犯，依法应当减轻处罚。童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列部分诈骗犯罪已经着手实行，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯依法从轻处罚。童凯峰部分犯罪系犯罪预备，可以比照既遂犯依法减轻处罚。夏良兵、施娟、张凯列、杨景淇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。徐鹏在审查期间认罪态度较好，亦可酌情从轻处罚。张凯列、杨景淇犯罪情节较轻，认罪态度较好，有悔罪表现，可以依法从宽处罚并适用缓刑。辩护人据此提出的意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百零七条之一、第六十九条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第二十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条之规定，判决如下： 一、被告人童凯峰犯诈骗罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币十五万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年八月十四日起至二〇二五年八月十三日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人夏良兵犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月五日起至二〇二三年五月十一日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人徐鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月五日起至二〇二一年四月十日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人施娟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月五日起至二〇二一年三月四日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人张凯列犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后即缴纳。） 六、被告人杨景淇犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后即缴纳。） 七、继续追缴被告人童凯峰、夏良兵、徐鹏、施娟、张凯列、杨景淇的诈骗犯罪所得共计人民币二十一万一千六百五十元（各被告人按其在诈骗犯罪当中所参与的诈骗犯罪数额予以追缴），发还被害人；继续追缴被告人童凯峰用于实施犯罪的资金共计人民币四十二万五千元，予以没收；责令邵某及张某2退出犯罪资金人民币一万二千元，孙某2退出犯罪资金人民币一万二千元，范某退出犯罪资金人民币三万一千六百元，陈某退出犯罪资金人民币七千元，康某退出犯罪资金人民币二万七千二百元，退出款项予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省舟山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。 审 判 长  丁汉民 审 判 员  石 静 人民陪审员  李维浙 二〇一九年十二月六日 法官助理王晨煜 代书 记员  方 筱 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第三百零七条之一以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。 司法工作人员利用职权，与他人共同实施前三款行为的，从重处罚；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十二条为了犯罪，准备工具、制造条件的，是犯罪预备。 对于预备犯，可以比照既遂犯从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条采取伪造证据、虚假陈述等手段，实施下列行为之一，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”： （一）与夫妻一方恶意串通，捏造夫妻共同债务的； （二）与他人恶意串通，捏造债权债务关系和以物抵债协议的； （三）与公司、企业的法定代表人、董事、监事、经理或者其他管理人员恶意串通，捏造公司、企业债务或者担保义务的； （四）捏造知识产权侵权关系或者不正当竞争关系的； （五）在破产案件审理过程中申报捏造的债权的； （六）与被执行人恶意串通，捏造债权或者对查封、扣押、冻结财产的优先权、担保物权的； （七）单方或者与他人恶意串通，捏造身份、合同、侵权、继承等民事法律关系的其他行为。 隐瞒债务已经全部清偿的事实，向人民法院提起民事诉讼，要求他人履行债务的，以“以捏造的事实提起民事诉讼”论。 向人民法院申请执行基于捏造的事实作出的仲裁裁决、公证债权文书，或者在民事执行过程中以捏造的事实对执行标的提出异议、申请参与执行财产分配的，属于刑法第三百零七条之一第一款规定的“以捏造的事实提起民事诉讼”。 第二条以捏造的事实提起民事诉讼，有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百零七条之一第一款规定的“妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益”： （一）致使人民法院基于捏造的事实采取财产保全或者行为保全措施的； （二）致使人民法院开庭审理，干扰正常司法活动的； （三）致使人民法院基于捏造的事实作出裁判文书、制作财产分配方案，或者立案执行基于捏造的事实作出的仲裁裁决、公证债权文书的； （四）多次以捏造的事实提起民事诉讼的； （五）曾因以捏造的事实提起民事诉讼被采取民事诉讼强制措施或者受过刑事追究的； （六）其他妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的情形。