内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0702刑初481号公诉机关内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院。被告人张海喆，女，出生于内蒙古自治区，户籍所在地内蒙古自治区呼伦贝尔市，捕前住内蒙古自治区呼伦贝尔市海拉尔区远津风景C区48号楼3单元601号。辩护人张军义，内蒙古喆林律师事务所律师。呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院以海检二部刑诉〔2019〕159号起诉书指控被告人张海喆犯诈骗罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月29日公开开庭审理了本案。海拉尔区人民检察院指派检察员许丽娜出庭支持公诉，被告人张海喆及其辩护人张军义到庭参加诉讼。本案现已审理终结。呼伦贝尔市海拉尔区人民检察院指控，1、2019年1月4日，被告人张海喆谎称其单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人李某人民币5万元。2、2018年12月18日，被告人张海喆谎称其所在单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人王某人民币10万元。3、2019年2月11日，被告人张海喆谎称其所在单位北国红苗苗幼儿园即将开设一个培训机构，需要验资，其本人准备入股，并且会高额返利为由，骗取被害人张某人民币8万元。4、2019年1月28日，被告人张海喆谎称其所在单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人田某人民币13万元。2019年2月2日，张海喆谎称给其母亲买房子、还车贷，并许诺高额返利，骗取被害人田某人民币5.4万元。5、2019年3月2日，被告人张海喆谎称其单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人白某人民币5万元。综上，被告人张海喆骗取他人钱款共计人民币46.4万元。张海喆将上述钱款用于偿还个人债务和日常花销。2019年4月19日，张海喆主动到呼伦贝尔市公安局海拉尔分局投案，并如实供述所犯罪行。公诉机关向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据，提请本院以诈骗罪对被告人张海喆定罪处罚。被告人张海喆对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，但认为被害人张某的借款8万元、被害人李某的借款5万元、被害人田某的借款5.4万元属于民间借贷，不应计入诈骗金额。被告人张海喆的辩护人认为，1、张海喆的部分借款行为不是犯罪行为。其向李某借款5万元，向张某借款8万元，向田某借款5.4万元属于民间借贷。2、张海喆主动投案，并如实供述，是自首，应当减轻处罚。3、张海喆系初犯，且认罪认罚，其所借款项，都用于偿还网贷，应当从轻处罚。经审理查明，1、2019年1月4日，被告人张海喆谎称其单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人李某人民币5万元。2、2018年12月18日，被告人张海喆谎称其所在单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人王某人民币10万元。3、2019年2月11日，被告人张海喆谎称其所在单位北国红苗苗幼儿园即将开设一个培训机构，需要验资，其本人准备入股，并且会高额返利，骗取被害人张某人民币8万元。4、2019年1月28日，被告人张海喆谎称其所在单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人田某人民币13万元。2019年2月2日，张海喆谎称给其母亲买房子、还车贷，并许诺高额返利，骗取被害人田某人民币5.4万元。5、2019年3月2日，被告人张海喆谎称其单位北国红苗苗幼儿园领导纪某要高息借款，并冒用纪某名义制作假借条，骗取被害人白某人民币5万元。上述被害人被骗钱款金额共计人民币46.4万元。另查明，被告人张海喆于2019年4月18日主动到公安机关投案。案发后，被告人张海喆未退还上述被害人钱款。审理过程中，被害人李某表示对张海喆予以谅解。上述事实，有公诉机关提交的，并经当庭质证、认证的下列证据予以证明：1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实2019年4月18日张海喆到呼伦贝尔市公安局海拉尔分局投案，公安机关于同日对本案立案侦查。2、户籍信息，证实被告人张海喆出生于1982年6月9日，犯罪时具有完全刑事责任能力。3、到案经过，证实被告人张海喆主动到公安机关投案。4、被害人王某提供的借条及纪某身份证复印件，证实张海喆冒用纪某名义制作假条借向王某借款10万元。5、被害人张某提供的借款协议及吕某运输户营业执照，证实张海喆于2019年2月12日向张某借款8.7万元，并将吕某的出租车营业执照抵押给张某。6、被害人白某提供的借条、银行交易明细及转账交易截图，证实白某于2019年3月2日向张海喆建设银行卡内转入5万元，张海喆以纪某名义向白某出具一张金额为5.5万元的借条。2019年3月25日，张海喆以个人名义又向白某出具一张金额为6万元的借条。7、张海喆农业银行卡交易明细，证实2019年1月30日被害人田某将12.7万元转入张海喆银行账户；2019年2月2日被害人田某将5.4万元转入张海喆银行帐户。8、被害人李某提交的借条，证实张海喆冒用纪某名义向李某借款5万元的事实。9、情况说明，证实张海喆没有归还给被害人任何本金及利息，侦查机关委托鉴定机构对借条中纪某的签名进行了鉴定，同时调取了张海喆的银行交易明细。10、张海喆银行卡交易明细，证实张海喆有向多个网络公司支付消费的记录，能够印证张海喆将骗取的钱款用于偿还网络贷款等。11、证人纪某的证言，证实张海喆在其经营的幼儿园工作，纪某没有向王某、田某等人借过钱。借条不是纪某出具的，上面的字迹也不是纪某写的。12、证人吕某的证言，证实2019年3月29日吕某与张海喆离婚。之后才知道张海喆将他的营业执照抵押借款，知道张海喆诈骗他人钱款用来还网贷。13、被害人王某的陈述及辨认笔录，证实张海喆以纪某的名义向其借款的经过。经辨认，冒用纪某名义借款的是张海喆。14、被害人张某的陈述及辨认笔录，证实2019年2月11日张海喆称其所在的幼儿园要开办一个培训机构，需要验资，张海喆准备入股，故向张某借款8万元，承诺三个月后连本带息还8.7万元，张某借给张海喆8万元。2019年4月份张某到幼儿园找张海喆时被告知张海喆已被拘留了。经辨认，向其借款的人是张海喆。15、被害人田某的陈述及辨认笔录，证实2019年1月28日下午接到张海喆电话称其园长纪某要借13万元。2019年1月30日中午，田某通过手机银行转账以及微信转账的方式将13万元交付给张海喆，张海喆把事先准备好的借条给了田某，上面写着借款人纪某，担保人张海喆。2019年2月2日上午，张海喆称还要继续借款5.4万元，用于给张海喆母亲买房、还车贷等，承诺借期1个月，到期连本带息偿还6万元。田某通过手机银行转账的方式把5.4万元转到张海喆农业银行卡中，张海喆把借条交给田某，借款人是张海喆。经辨认，冒用纪某名义向其借款的是张海喆。16、被害人白某的陈述及辨认笔录，证实张海喆以纪某需要资金为由，骗取其5万元的事实。经辨认，冒用纪某名义借款的是张海喆。17、被害人李某的陈述，证实张海喆打电话称其所在幼儿园园长纪某打算在外地买房子，要向李某借款。过了几天，李某给张海喆转了5万元。又过了五六天，张海喆将借款人为纪某的借条交给李某。18、鉴定意见书，证实王某、田某、李某提供的三张借条上纪某的签名与张海喆的字迹系同一人所写。19、被告人张海喆的供述与辩解以及讯问光盘，证实被告人张海喆认可其诈骗被害人田某、李某、王某，并向张某、白某借款共计46.4万元用于偿还债务的事实。20、被告人张海喆的辩护人当庭提交了李某的询问笔录、李某出具的谅解书，证实被害人李某认可与张海喆之间系民事纠纷，李某明知张海喆虚构事实、隐瞒真相，仍自愿交付财物，不是基于错误认识，不构成犯罪，同时证实李某对张海喆表示谅解。（2019）内0702民初1577号民事判决书，证实张海喆向田某借款5.4万元是民间借贷行为，且已经过民事诉讼程序，不属于刑事犯罪。公诉机关认为，张海喆向李某借款时伪造了纪某签名出具借条，李某在出借时是受到错误认识的。与田美华的民事纠纷是2019年5月8日立案，是在刑事立案之后。本院认为，综合全案证据，张海喆向李某的借款是通过伪造纪某签名出具借条，虚构纪某要向李某借款的事实而产生的。从2018年12月份开始张海喆就已经向多名被害人大额举债，且根本无力偿还，所得钱款均用于偿还网贷。故对李某出具的谅解予以采纳，其他证据本院不予采信。本院认为，被告人张海喆在明知其已欠巨额债务，无偿还能力的情况下，采用虚构事实，隐瞒真实财务状况，伪造他人签名出具借条的方法，骗取被害人钱款人民币46.4万元，用于偿还网络贷款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人张海喆主动投案并如实供述所犯罪行，系自首；其辩称部分借款行为不是诈骗犯罪，而是经济纠纷，是对其行为性质的法律认识错误，不影响对其行为构成自首的认定，依法可对其从轻处罚。关于被告人张海喆及其辩护人以纪某名义向李某借款，后告知李某借款系被告人所用，李某仍同意将钱款借给张海喆，其不构成诈骗的辩解及辩护意见，通过在案证据能够证实被告人张海喆向李某借款时虚构事实，伪造他人借条，且隐瞒借款系用于偿还网络贷款的事实，使被害人基于错误认识而出借钱款，张海喆诈骗行为已经完成。李某事后的谅解不影响张海喆的行为构成犯罪。被告人张海喆及其辩护人关于向张某借款用于验资，系民事纠纷，不属于诈骗犯罪以及被告人向田某借款，田某已提起民事诉讼，其不属于诈骗的意见，综合全案证据能够证实，被告人张海喆向张某、田某借款的时间较为集中，张海喆已欠下巨额网络贷款，在其明知没有偿还能力的情况下，通过虚构借款用途，隐瞒真实情况，以高利为诱惑，使被害人产生错误认识，向其出借钱款，且张海喆在获取张某、田某的钱款后立即用于偿还网络贷款，其行为符合诈骗罪的构成要件。被告人及辩护人相应的辩解及辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于被告人认罪态度较好，无前科劣迹，具有自首情节，可对被告人从轻处罚的辩护意见与事实和法律相符，本院予以采纳。综合被告人的犯罪性质、情节、数额等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人张海喆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月18日起至2024年10月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张海喆诈骗所得人民币46.4万元，应予退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  栾海涛人民陪审员  孙丽萍人民陪审员  王晓莉二〇一九年十二月十八日书 记 员  张亚萍附本判决所依据的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。