天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0104刑初671号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人周玺，男，1994年9月15日出生于天津市南开区，回族，大专文化，天津五行企业管理咨询有限公司法定代表人、经理，户籍地天津市南开区，居住地天津市红桥区。2018年12月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年1月16日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安机关执行。现羁押于天津市第二看守所。辩护人姜锋、王德君，天津永真律师事务所律师。被告人袁志祥，男，1989年5月13日出生于天津市红桥区，汉族，初中文化，天津五行企业管理咨询有限公司业务主管、业务员，居住地同户籍地天津市红桥区。2018年12月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年1月11日被取保候审。现在居住地被公安机关管控中。被告人王娟，女，1997年12月8日出生于山西省应县，汉族，高中文化，天津五行企业管理咨询有限公司业务主管、业务员，户籍地山西省应县，居住地天津市红桥区。2019年1月4日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局被取保候审。现在居住地被公安机关管控中。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉〔2019〕525号起诉书指控被告人周玺、袁志祥、王娟犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员马文静出庭支持公诉，被告人周玺及其辩护人、被告人袁志祥、王娟到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控，2014年以来，曹斌铭（另案处理）先后注册多家“爱晚系”关联公司，主要有“福晚公司”、“江苏华晚”。其中，包含数百家福晚公司控股的独立法人门店，统一由江苏华晚总部管理，均处于曹斌铭的实际控制下，从事招揽不特定的中老年客户投资，再由各个门店将投资款汇集至福晚公司账户。天津五行企业管理咨询有限公司系福晚公司天津市南开区北京商会大厦门店，于2017年4月17日注册成立，注册地及经营地均在天津市南开区，法人代表为刘思思，于2017年8月27日变更法人为周玺。天津五行企业管理咨询有限公司、“爱晚系”关联公司均未获得国家金融主管部门颁发的向社会公众吸收存款的金融许可证。2017年4月以来，天津五行企业管理咨询有限公司在未经有关部门批准的情况下，雇佣业务人员在本市公众场所散发宣传材料，公开宣传理财产品，向社会公众承诺在一定期限内保本付息，通过与集资参与人签订《居家服务合同》、《艺术品交易合同》的方式，向社会不特定公众非法吸收资金。被告人周玺自2017年8月24日入职“福晚公司”北京商会大厦门店担任法人代表、经理，负责团队管理和销售业务。经审计，其任职期间共计向41名集资参与人吸揽资金279.6万元，返还金额11.196214万元，造成损失金额268.403786万元。被告人袁志祥自2017年6月22日入职“福晚公司”北京商会大厦门店担任业务员，于2017年10月1日担任业务主管，负责团队管理和销售业务。经审计，其任职期间与其相关的业务累计吸揽资金132.6万元，返还金额5.149358万元，造成损失金额127.450642万元。被告人王娟自2017年4月27日入职“福晚公司”北京商会大厦门店担任业务员，于2017年9月22日至2017年12月31日担任业务主管，后于2018年1月1日担任业务员，负责团队管理和销售业务。经审计，其任职期间与其相关的业务累计吸揽资金138.8万元，返还金额7.455216万元，造成损失金额131.344784万元。被告人周玺、袁志祥、王娟分别于2018年12月12日、2018年12月15日经电话通知后主动至公安机关接受传唤，后如实供述了上述犯罪事实。案发后袁志祥已退赔非法所得人民币2.5万元。针对指控的事实，公诉机关当庭分别讯问了被告人周玺、袁志祥、王娟，向法庭提供了投资人陈述、审计报告、被告人供述与辩解、银行流水及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人周玺、袁志祥、王娟的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三被告人刑事责任。鉴于三被告人具有自首情节，建议判处被告人周玺二年以下有期徒刑，并处罚金，若在一审判决宣告前可以退赔全部违法所得，可以酌情从轻判处或适用缓刑；判处被告人袁志祥二年以下有期徒刑，并处罚金，若在一审判决宣告前可以退赔全部违法所得，可以酌情从轻判处或适用缓刑；判处被告人王娟二年以下有期徒刑，并处罚金，若在一审判决宣告前可以退赔全部违法所得，可以酌情从轻判处或适用缓刑。提请本院依法判处。三被告人对于公诉机关指控的事实、罪名以及量刑建议均无异议。周玺的辩护人对于公诉机关指控的事实、罪名不持异议，提出的辩护意见是，被告人周玺主观恶性较小，并具有自首情节，建议法庭从轻判处。经审理查明，天津五行企业管理咨询有限公司于2017年4月17日注册成立，注册地及经营地均在天津市南开区（北京商会大厦），法人代表为刘思思，于2017年8月24日变更法人为周玺。天津五行企业管理咨询有限公司系华晚集团下设门店暨北京商会大厦店,2017年4月以来，该公司在未经有关部门批准的情况下，以在公众场所散发宣传材料的方式公开宣传，承诺在一定期限内保本付息，向社会不特定人群非法吸收公众存款，非法吸揽资金均转入华晚集团名下公司的银行账户。被告人周玺于2017年8月24日担任天津五行企业管理咨询有限公司（华晚集团下设门店暨北京商会大厦店）法定代表人、经理，负责团队管理和销售业务。经审计，其任职期间共计向41名集资参与人吸揽资金279.6万元，返还金额11.196214万元，造成损失金额268.403786万元。本案审理期间，被告人周玺自愿退缴人民币8万元。被告人袁志祥于2017年6月22日担任天津五行企业管理咨询有限公司（华晚集团下设门店暨北京商会大厦店）业务员，于2017年10月1日担任该店业务主管，负责团队管理和销售业务。经审计其任职期间与其相关的业务，被告人袁志祥共计向22名集资参与人吸揽资金132.6万元，返还金额5.149358万元，造成损失金额127.450642万元。本案审理期间，被告人袁志祥自愿退缴人民币4万元（含预缴罚金2.5万元）。被告人王娟于2017年4月27日担任天津五行企业管理咨询有限公司（华晚集团下设门店暨北京商会大厦店）业务员，于2017年9月22日至2017年12月31日担任该店业务主管，后于2018年1月1日担任该店业务员，负责团队管理和销售业务。经审计其任职期间与其相关的业务，被告人王娟共计向19名集资参与人吸揽资金138.8万元，返还金额7.455216万元，造成损失金额131.344784万元。本案审理期间，被告人王娟自愿退缴人民币4.5万元。被告人周玺、袁志祥于2018年12月12日，被告人王娟于2018年12月15日经电话通知后主动至公安机关接受传唤，后如实供述了上述犯罪事实。案发后袁志祥已退赔非法所得人民币2.5万元。上述事实，被告人周玺、袁志祥、王娟在开庭审理过程中亦无异议，另有三被告人的供述及认罪认罚具结书；公安机关出具的案件来源、抓获被告人经过及情况说明材料，扣押决定书及扣押清单，天津五行企业管理咨询有限公司工商登记材料，被告人周玺提交的吸揽明细，银行流水，房屋租赁合同，爱福家北京商会大厦店集资参与人已取证明细，江苏福爱文化发展有限公司（犯罪嫌疑人曹斌铭）涉嫌非法公众存款罪的相关材料，涉案人员的身份户籍信息，集资参与人的陈述及所提交的合同、缴款凭证；天财有限责任会计师事务所出具的审计报告等证据证实。本院认为，被告人周玺、袁志祥、王娟违反国家金融管理法律法规，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其三人之行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，依法应追究刑事责任。公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对量刑建议酌情予以采纳。辩护人的辩护意见，本院亦酌情予以采纳。被告人周玺、袁志祥、王娟自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；另考虑三被告人已退徼违法所得，酌情予以从轻处罚。综上，对被告人周玺予以从轻处罚；对被告人袁志祥、王娟予以减轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，拟判决如下：一、被告人周玺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）被告人袁志祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）被告人王娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起立即缴纳。）二、被告人周玺退缴违法所得人民币八万元，被告人袁志祥退缴违法所得人民币四万元，被告人王娟退缴违法所得人民币四万五千元，均按比例发还本案集资参与人；三、继续追缴涉案款项，按比例发还本案集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王宇辰人民陪审员  李 雪人民陪审员  李东泽二〇一九年十二月二十七日书 记 员  冯琳琳附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。