新疆维吾尔自治区博乐市人民法院刑事判决书 （2019）新2701刑初401号 公诉机关博乐市人民检察院。被告人霍发军，男，1974年4月5日出生，汉族，职业高中一年级文化程度，户籍所在地新疆巴音郭楞蒙古自治州和静县，新疆博惠万家商务咨询有限公司实际负责人，住博乐市。2019年4月17日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被博乐市公安局刑事拘留，同年5月21日，经博乐市人民检察院批准被依法逮捕，同年7月16日，博乐市公安局对其取保候审，同年8月16日博乐市人民检察院对其取保候审，同年10月12日，本院决定对其继续取保候审。辩护人王志，新疆爱博律师事务所律师。辩护人刘宏波，新疆爱博律师事务所律师。被告人霍洁轩，女，1967年1月10日出生，汉族，专科文化程度，户籍所在地新疆巴音郭楞蒙古自治州博湖县，新疆博惠万家商务咨询有限公司法定代表人，住博乐市北京路综合楼1号楼2单元1404室。2019年4月20日，因涉嫌非法吸收公众存款罪被博乐市公安局取保候审，同年8月16日被博乐市人民检察院取保候审，同年10月12日，本院决定对其继续取保候审。博乐市人民检察院以博乐市检公诉刑诉（2019）第347号起诉书，指控被告人霍发军、霍洁轩犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序公开开庭进行了审理。博乐市人民检察院指派检察员廖月铭出庭支持公诉，被告人霍发军及其辩护人王志、刘宏波，被告人霍洁轩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。博乐市人民检察院指控,2017年6月15日，被告人霍发军与朱锦国商议在博乐市成立新疆博惠万家商务咨询有限公司（经营范围为：社会经济咨询、房地产中介服务、二手车中介服务、会议及展览服务等），由朱锦国安排王江乐担任法定代表人，被告人霍发军为实际负责人。同年12月，被告人霍洁轩出任财务总监，2019年4月11日变更工商登记由被告人霍洁轩担任法定代表人。2017年8月至案发，被告人霍发军、霍洁轩在未经中国人民银行批准的情况下，以“新疆博惠万家商务咨询有限公司”的名义雇佣业务员20余人，由被告人霍发军、霍洁轩具体操作，通过发放宣传单、在微信朋友圈发布信息等方式公开宣传，向社会不特定对象245人，承诺以支付1.25-1.5分不等的月息、在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款2842.9万元。被告人霍发军将吸收的存款一部分用于偿还投资人本金、利息；一部分用于偿还本人的债务、支付员工工资；一部分用于放贷，并收取借款金额8%作为服务手续费，从中牟利。庭审中，公诉机关依据新信德清字（公2019）第02号新疆博惠万家商务咨询有限公司霍发军吸收社会存款专项清算报告，当庭将新疆博惠万家商贸公司所吸收不特定对象人数变更为238人，将非法吸收金额变更为2186.474元万元。案发后博乐市公安局已查封被告人霍发军位于乌鲁木齐市××区房产一套；查封被告人霍洁轩位于××县的房产一套；扣押、冻结四张银行卡（其中建行卡×××卡内余额为336360元、×××卡内余额为139.69元、工行卡×××卡内余额为1530.93元、×××卡内余额为75.94元，共计338106.56元）；扣押名爵锐腾车一辆（×××号）。针对上述指控，公诉机关当庭宣读并出示了物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录、视听资料及电子数据等证据。公诉机关认为，被告人霍发军、霍洁轩以营利为目的，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计2186.474万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人霍发军对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。辩护人王志、刘宏波辩护称：对公诉机关指控被告人霍发军犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名不持异议，对公诉机关变更后的非法吸收公众存款的人数及金额也无异议，案发后至开庭前，被告人一直在陆续还款，截至开庭前，被告人霍发军已经向投资人退回了7363000元借款，尚余14501740元没有偿还。二、量刑方面，被告人霍发军具有以下法定从轻或者减轻处罚，酌定从宽量刑情节：1、被告人霍发军具有自首情节，依法应对其从轻或者减轻处罚。2、被告人霍发军当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，认罪态度较好，有悔罪表现。3、被告人霍发军系初犯、偶犯，其一贯表现良好，没有再犯罪的危险。4、被告人霍发军是因朱锦国在吉木萨尔县开了一家类似的公司，盈利很好，通过朱锦国加盟了乌鲁木齐“博惠万家公司”才误入歧途越走越远。5、某些群众贪图高利息、高回报的心理和行为在本案中也起到了很大的推动作用。6、案发前，被告人霍发军一直在支付投资人的本金和利息，被刑事拘留后才没有支付投资人的利息。7、被告人霍发军经营的如意酒店，纯收入在每年300万元以上，其在乌鲁木齐市还有一套别墅，也能够清偿一部分尚未归还的公众存款，被告人霍发军完全有能力有决心清偿全部借款，本案最终不会造成群众的财产损失。8、被告人霍发军在公安机关规划了还款方案，在庭审前、庭审中，被告人霍发军均表示愿意尽其所能弥补集资参与人遭受的损失且案后已经退还了部分投资人借款，依法可对其酌情从轻处罚。9、被告人霍发军已经获得149位投资人的谅解，这149位投资人出具了谅解书，表示愿意原谅被告人霍发军，希望判处缓刑，让其继续经营酒店，偿还投资人的债务和履行还款计划。10、本案的发生与近年来特定的社会背景有关。多年以来，全国非法吸收公众存款蔚然成风，如火如荼，并呈现愈演愈烈之势，国家监管机构并未采取有效措施给予打击和治理，使很多老百姓误认为该行为已经合法化，在这种情况下，本案发生也有一定的必然性。综上所述，请求对被告人霍发军从宽处罚，对其适用缓刑。被告人霍洁轩对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻判处。2017年6月，被告人霍发军与朱锦国商议在博乐市成立一家经济咨询公司，2017年6月15日，被告人霍发军成立了新疆博惠万家商务咨询有限公司（以下简称新疆博惠万家公司），朱锦国安排王江乐担任公司的法定代表人，被告人霍发军为新疆博惠万家公司实际负责人。公司经营范围为社会经济咨询、房地产中介服务、二手车中介服务、会议及展览等。2018年初，被告人霍洁轩担任新疆博惠万家公司出纳，同年12月，被告人霍洁轩出任财务总监。2019年4月11日，新疆博惠万家公司的法定代表人由王江乐变更为被告人霍洁轩。新疆博惠万家公司成立后，被告人霍发军按照底薪1500元，以介绍客户吸收金额的3‰发放提成的薪酬标准雇佣二十余名业务员，由业务员以向亲戚朋友介绍、发朋友圈以及散发传单等方式宣传客户可到新疆博惠万家公司存钱投资，三个月一期，可拿高额利息，公司报刊栏上摆放的广告单上写有“投资”、“借款”、“利息”、“一分五短期三个月先拿收益”等字样。被告人霍发军、霍洁轩与出借人约定借款金额后，按照月息1.5分或1.25分计算三个月的利息后将利息从借款金额中扣除，出借人将剩余部分打入被告人霍洁轩的银行卡内，由霍洁轩向出借人出具借条，注明双方约定的借款金额及归还时间，借款人处由霍洁轩签名并加盖新疆博惠万家公司财务专用章，到期后，出借人可以按照借条中约定的金额取回本金，也可续期。新疆博惠万家公司在吸收存款的同时宣传其可对外贷款，并将其从出借人处吸收的金额放贷给他人，预收借款金额三个月的利息及按照借款金额的8%收取服务费。另查明，公诉机关提供博尔塔拉蒙古自治州信德企业破产清算服务有限责任公司接受博乐市公安局委托，2019年11月10日出具新信德清字（公2019）第02号新疆博惠万家商务咨询有限公司霍发军吸收社会存款专项清算报告，该报告确认2017年6月至2019年10月，新疆博惠万家商贸咨询有限公司通过吸收社会存款的形式向社会不特定人群吸收存款，涉及出借人（自然人）238人，总金额38432000元，其中支付利息2855385元，已归还出借人本金13711875元，吸收社会存款用于借出，涉及最终借款人104人，总金额13800000元，其中收回（扣除利息、服务费、保险费等金额）3348207元，最终借款人归还992001.02，最终借款人所借资金9459771.98元，尚未收回。发放业务员工资及提成共计3062040元，其中工资933315元，提成2181080元，收到业务员退回提成52355元。受限于财务资料无法取得，造成9342908.02元资金缺口无法核实。该清算报告中列明了新疆博惠万家公司向受害人所吸收的金额、尚未退还的金额以及借出的金额情况。2019年4月16日，博乐市公安局根据博乐市金融领域开展“扫黑除恶”专项检查活动所移交的线索对本案立案侦查，同日，博乐市公安局经侦大队将被告人霍发军、霍洁轩传唤到案。案发后，博乐市公安局已查封被告人霍发军位于乌鲁木齐市××区房产一套；查封被告人霍洁轩位于××县的房产一套；扣押、冻结被告人霍洁轩名下的四张银行卡，分别为卡号×××的建行卡，卡内余额336360元；卡号为×××的工行卡，卡内余额1530.93元；卡号为×××的邮政储蓄卡，卡内余额75.94元，卡号为×××的农商银行卡，卡内余额139.69元，共计338106.56元。从被告人霍发军处扣押名爵锐腾车一辆（×××号）。2019年12月16日，博乐市公安局对卡号为×××、×××、×××的三张银行卡进行了续冻。上述事实，被告人霍发军、霍洁轩均无异议，另有扣押物品清单、博乐市扫黑办涉黑涉恶线索移交登记表、博乐市金融领域开展“扫黑除恶”专项检查活动提供“黑恶乱”线索、接处警登记表、受案登记表、立案决定书、借条、身份证复印件、中国建设银行个人活期账户交易明细、借记卡账户历史明细清单、智慧柜员机业务回执、银联交易详情、中国工商银行境内汇款电子回单、博惠万家广告单、博惠万家短信、借款保证合同、一本通/绿卡通交易明细、邮政储蓄逻辑集中系统、中国银行交易流水明细清单、中国农业银行银行卡/活期存折交易明细清单、农村商业银行客户回单、中国农业银行博乐分行交易明细、中国邮政储蓄银行交易明细、中国邮政储蓄银行入账汇款业务凭单、中国建设银行个人账户支出交易明细、新疆农村信用社卡折对账单、委托书、微信转账记录、情况说明、中国工商银行自助终端凭条、个人资金使用承诺书、保函，证人沈某、周某、刘某等证人的证言，被告人霍洁轩、霍发军的供述与辩解，新信德清字（公2019）第02号新疆博惠万家商务咨询有限公司霍发军吸收社会存款专项清算报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人霍发军、霍洁轩违反国家金融管理法规，面向社会公众非法吸收资金，二被告人的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应予惩处。公诉机关指控被告人霍发军、霍洁轩犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人霍发军、霍洁轩经办案机关传唤到案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚，案发至今，二被告人陆续向出借人还款，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚，对辩护人的上述辩护意见，本院予以采信。综上，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条、第六十四条、第二十五条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人霍发军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币200000元。（罚金于判决生效后五日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人霍洁轩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币150000元。（罚金于判决生效后五日内缴纳。）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金须在本判决生效后五日内缴纳。）三、责令被告人霍发军、霍洁轩向238名出借人退还经济损失人民币21864740元。具体详见退赔清单。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向博尔塔拉蒙古自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长 李新梅    审 判 员 谢玲      人民陪审员 黎亮       二〇一九年十二月二十八日 书 记 员 韩静