文书内容江西省南昌市西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0103刑初642号公诉机关南昌市西湖区人民检察院。被告人熊军华，男，1976年3月7日出生，汉族，小学文化程度，原系南昌忆森资产管理有限公司业务组长，住江西省南昌县。因赌博于2015年1月被南昌市公安局青山湖分局行政拘留十日，罚款500元；因交通肇事逃逸于2018年10月被南昌市公安局东湖分局行政拘留十五日。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月5日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，2019年1月11日经本院批准逮捕，次日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。辩护人燕筱林，江西华兴律师事务所律师。南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉〔2019〕658号起诉书指控被告人熊军华犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员史某出庭支持公诉。被告人熊军华及其辩护人燕筱林到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年9月，余某（另案处理）注册成立南昌亿森资产管理有限公司，办公地点为南昌市西湖区八一大道2号南宾国际金融大厦1704室，余某聘请裴某（另案处理）带领业务团队在南昌以经营山茶油生意需要资金为由为该公司对外融资。2015年5月左右，被告人熊军华受聘于该公司，担任业务经理，2016年1月开始担任业务组长，带领业务团队，2016年年底离开公司。熊军华在公司工作期间，在该公司未经有关部门依法批准对外融资的情况下，通过在街头发放宣传资料、电话通知等方式向社会公开宣传，许诺定期还本付息，以年利息24%的高息为诱饵，为公司大肆向社会公众吸收资金。目前已查明，熊军华个人或伙同其他业务员为南昌亿森资产管理有限公司向万某、魏某等76人集资共计3，620，000元，造成损失3，233，644元。2018年12月4日，被告人熊军华接电话通知后于次日到公安机关接受调查。针对指控的事实，公诉机关提供了归案情况说明、人口信息等书证；证人余某、裴某的证言；被害人万某、魏某的陈述；被告人熊军华的供述和辩解；江西神州司法鉴定中心司法会计鉴定意见书；辨认笔录等证据材料予以证实。公诉机关认为，被告人熊军华违反国家金融管理法律制度，非法向社会不特定对象吸收资金3，620，000元，造成存款人直接经济损失3，233，644元,扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，其具有共同犯罪及自首情节。提请本院依法判处。被告人熊军华对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议，但认为本案是单位犯罪，理由如下：南昌亿森资产管理有限公司是经依法登记注册的企业法人，本案非法吸收公众存款的犯罪行为均是以亿森公司的名义实施，与被害人签订《借款合同》的主体亦为亿森公司，根据相关法律及司法解释，单位非法吸收公众存款数额在500万元以上，属数额较大。本案熊军华非吸金额未达到500万元，应认定为数额较大。经审理查明的事实与起诉书指控一致，本院予以确认。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据在案证实：一、书证1.归案说明，证实2018年12月4日公安机关电话通知被告人熊军华接受调查，熊军华于次日到西湖公安分局经侦大队投案。2.人口信息、行政处罚决定书，证实被告人熊军华出生于1976年3月7日，具有完全刑事责任能力。2015年1月8日因赌博被南昌市公安局青山湖分局行政拘留十日，罚款500元，并收缴赌资740元。2018年10月12日因交通肇事逃逸被南昌市公安局东湖分局行政拘留十五日。3.被告人熊军华对客户名单的辨认，证实经熊军华辨认，闵清玉（2万）、黄香仔（1万）、万某（1万）、魏某（1万）、邵虹虹（1万）、李梅云（1万）、汪国华（1万）、涂元凤（1万）、熊以润（1万）、曾照勤（3万）共10人（13万元）为其直接发展的客户；谢文锦（3万）、程应才（28万）、付秀竹（4万）、张美珍（5万）、罗万金（6万）、邓东城（15万）、魏新如（21万）、韦继红（16万）、郭本跃（10万）、舒根女（60万）、樊社头（10万）、夏根秀（1万）、徐根英（2万）、樊金兰（2万）14人为其管理的业务员发展的客户。钟长英（1万）、邓奕华（3万）、刘敦菊（2万）、邓荣华（5万）、罗云兴（4万）、方亮生（1万）、任美琴（1万）、李玉华（11万）、付俊涌（5万）、吴燕萍（2万）、吴燕青（2万）、熊玉兰（7万）、熊建西（3万），余德菊（3万）、袁深根（2万）、熊云英（1万）、熊长妹（3万）、齐秋婷（2万）、徐琴芝（1万），以上人员经熊军华辨认是老客户带来的，或是团队新员工发展的，另黄忠诹、宋秀玲、杨爱琴、周以忠、邓新莲、黄淑兰、胡碧英、王桂玲、陶俄老、康涛、龚招香、李香华、魏霞、魏信港、刘珍荣、姚剑锋、易宇埴、金建英、龚叶兰、周玉兰、邹隆利、王家铭、侯湘云、徐胜利、胡慧兰、何伯根、李九芳等人记不清楚吸收投资情况。4.企业登记信息，证实南昌亿森资产管理有限公司成立于2014年9月19日，法定代表人为余某，住所地为南昌市西湖区八一大道2号南宾国际金融大厦写字楼17层1704室。5.名片复印件，证实熊军华在南昌亿森资产管理有限总公司任专业理财经理。6.辨认笔录，证实集资参与人裴某、徐大妹、邓东城、张美珍、郭本跃、樊社头、韦继红、吴燕萍、吴燕青、熊建西、熊玉兰、钟长英、邓奕华、方亮生、李玉华、熊云英、金建英、吴行淑、杨爱琴、袁深根、闵清玉辨认出熊军华是非法吸收存款的业务员；同案人裴某辨认出熊军华是亿森公司业务经理。二、证人证言1.集资参与人徐大妹、邓东城、付秀竹、罗万金、徐琴芳、黄忠诹等73人报案笔录、借款合同、收款收据，证实集资参与人在被告人熊军华及其团队业务员的宣传介绍下，向南昌亿森资产管理有限公司投资，并签订借款合同，约定年利息24%，按月支付。其中部分被害人收到过部分利息或本金，大部分本金未返还。（详见附表）2.同案人余某的供述，证实其系南昌亿森资产管理有限公司法人代表及实际控制人，亿森公司注册登记的经营范围是投资管理、投资咨询，但实际上就是向社会群众融资，融资款投入到醴陵的山茶籽树种植基地及株洲金煌城娱乐会所。其委托裴某在南昌招聘业务员对外进行融资宣传。融资金额一万元起步，年利率24%，利息按月支付。融资所得一部分用于支付借款人的利息及借款本金，一部分用于支付业员的提成，剩下都用于投资山茶树种植基地和株洲金煌城娱乐会所。裴某收取融资金额的38%，包括其团队的所有费用。3.同案人裴某的供述，证实南昌亿森资产管理有限公司的基本情况及融资模式。亿森公司成立后实际业务是帮助余某向社会群众融资。模式是通过业务员在本市南宾国际写字楼楼下向过路人散发公司的宣传单，以中老年人为主，宣传公司投资产业等信息。并称公司现阶段需要资金扩大经营，让客户将钱投入到亿森公司，承诺享受24%/年的利息。熊俊华是2015年上半年进入南昌亿森资产管理有限公司工作，后担任市场四部的业务经理，带领自己的业务团队帮助公司向社会进行融资。其团队抽取融资款的20%作为提成。三、被告人供述被告人熊军华的供述，证实2015年6月，熊军华到南昌忆森资产管理有限公司担任业务员，2016年1月担任业务组长，2016年11月离开公司，熊军华在亿森公司工作期间以公司需扩大经营，缺少资金为由对外宣传，以年利率24%的高额利息进行融资。在其担任业务员期间以融资金额的2%获取提成，提任业务组长期间按团队融资金额的1%获取提成。其带领的业务团队里有张文敏、曹颖、黄彬峰等人。四、鉴定意见江西神州司法鉴定中心司法会计鉴定意见书，证实被告人熊军华及团队业务员合并非法吸收集资参与人投资本金合计3，580，000元，造成损失3,196,666元。本院认为，被告人熊军华伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法向社会不特定对象吸收资金人民币3，620，000元，造成集资参与人直接经济损失人民币3,233,644元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以支持。对于辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定：单位实施非法集资活动，全部或者大部分违法所得归单位所有，应当认定为单位犯罪。但单位设立后以实施非法集资犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，根据被告人熊军华及同案人余某、裴某的供述，南昌亿森资产管理有限公司成立以来主要业务系向社会不特定公众进行融资，依据上述规定，不能认定为单位犯罪。该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人熊军华自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。其具有违法劣迹且非法集资的犯罪对象主要为老年人，可酌情从重处罚。被告人应对其参与的犯罪行为给集资参与人造成的经济损失人民币3，233,644元与其他同案人承担连带赔偿责任。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人熊军华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元（判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2022年2月4日止。）二、责令被告人熊军华按其参与的犯罪行为给集资参与人造成的经济损失退赔（具体退赔数额及比例详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 余 萌人民陪审员 郑 颖人民陪审员 肖克忠二〇一九年十二月十日书 记 员 颜颖萍            附：集资参与人本金及损失金额明细表                  序号              报案人              吸收资金（元）              已返还本金（元）              已返还利息及红包（元）              损失余额（元）              业务员                  1              曾照勤              30000              0              3400              26600              熊军华                  2              程应才              280000              5000              43000              232000                  3              褚菊英              10000              0              400              9600                  4              邓东城              150000              0              10300              139700                  5              邓荣华              50000              10000              0              40000                  6              邓新莲              20000              0              1500              18500                  7              邓奕华              30000              0              2238              27762                  8              樊金兰              20000              0              2800              17200                  9              樊社头              100000              0              9000              91000                  10              方亮生              10000              0              550              9450                  11              付俊湧              50000              0              1500              48500                  12              付秀竹              40000              10000              2635              27365                  13              龚叶兰              50000              0              2900              47100                  14              龚招香              10000              0              700              9300                  15              郭本跃              100000              0              15500              84500                  16              候湘云              50000              5000              4692              40308                  17              胡碧英              20000              0              1100              18900                  18              黄淑兰              10000              5000              2050              2950                  19              黄香仔              10000              0              276              9724                  20              金建英              20000              0              730              19270                  21              康涛              10000              0              1115              8885                  22              李九芳              20000              0              2150              17850                  23              李梅云              10000              0              1600              8400                  24              李香华              10000              0              1550              8450                  25              李玉华              110000              0              8600              101400                  26              刘敦菊              20000              0              1500              18500                  27              刘珍荣              10000              0              1550              8450                  28              罗万金              60000              0              2256              57744                  29              罗云兴              40000              0              1600              38400                  30              闵清玉              20000              0              3600              16400                  31              欧阳美珍              10000              0              600              9400                  32              齐秋婷              20000              5000              2600              12400                  33              任美琴              10000              0              0              10000                  34              邵虹虹              10000              0              1100              8900                  35              舒根女              600000              5000              24000              571000                  36              宋秀玲              50000              0              4000              46000                  37              陶俄老              30000              0              3000              27000                  38              涂元凤              10000              0              1500              8500                  39              万绍珍              10000              0              384              9616                  40              汪国华              10000              0              600              9400              熊军华                                                                                                                                                                                                                  熊军华                  41              王桂玲              20000              0              500              19500                  42              王家铭              60000              5000              7450              47550                  43              韦继红              160000              0              12000              148000                  44              魏君玉              10000              0              500              9500                  45              魏霞              10000              0              1550              8450                  46              魏新如              210000              0              37000              173000                  47              魏信港              10000              0              1550              8450                  48              吴行淑              10000              0              400              9600                  49              吴燕萍              20000              0              2400              17600                  50              吴燕青              20000              0              2400              17600                  51              夏秀根              10000              0              1200              8800                  52              谢文锦              30000              5000              2600              22400                  53              熊建西              30000              0              4400              25600                  54              熊以润              10000              0              1115              8885                  55              熊玉兰              70000              0              3600              66400                  56              熊云英              10000              0              550              9450                  57              熊长妹              30000              5000              5400              19600                  58              徐根英              20000              0              1600              18400                  59              徐锦香              10000              0              600              9400                  60              杨爱琴              10000              0              500              9500                  61              姚剑峰              10000              0              1350              8650                  62              易宇埴              120000              0              13200              106800                  63              余徳菊              30000              0              4800              25200                  64              袁深根              20000              0              600              19400                  65              张美珍              50000              0              4635              45365                  66              钟长英              10000              0              350              9650                  67              周玉兰              40000              0              5400              34600                  68              邹隆利              40000              0              5200              34800                  69              周以忠              10000              0              138              9862                  70              徐琴芝              10000              0              1600              8400                  71              黄忠诹              30000              0              1422              28578                  72              邓桂英              30000              0              1870              28130              熊军华/黄彬峰                  73              赵洪仁              100000              0              15500              84500                  74              邱美生              100000              0              4000              96000              熊军华/张文敏                  75              陆爱香              110000              10000              0              100000              熊军华/杨俊                  76              蒋泽泳/蒋建军              20000              0              400              19600              熊军华/汤                  共计              76人              3620000              70000              316356              3233644