宁夏回族自治区吴忠市利通区人民法院刑事判决书（2018）宁0302刑初191号公诉机关宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院。被告人杨某1，公民身份号码：×××，宁夏吴忠市人，住宁夏回族自治区吴忠市。2017年10月24日，因涉嫌犯诈骗罪被宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局刑事拘留。2017年11月29日，经宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院批准，由宁夏回族自治区吴忠市公安局利通区分局执行逮捕。现羁押于吴忠市看守所。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院以吴利检公诉刑诉（2018）142号起诉书指控被告人杨某1犯诈骗罪，于2018年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吴忠市利通区人民检察院指派检察员姚某出庭支持公诉。被告人杨某1到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宁夏回族自治区吴忠市利通区人民检察院指控，l.2014年7月3日、7月4日，被告人杨某1虚构了能够为被害人吴某办理A2驾驶证的事实，分别在吴忠市利通区国喜汽车大世界内和中卫市境内，骗取被害人吴某的现金共计14500元人民币。得款后用于偿还其个人赌债。2.2017年6月15日至7月10日期间，被告人杨某1以让马某1办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，先后两次在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某1让其分别与深圳普惠快信金融服务有限公司（简称”普惠快信”）、上海拍分乐网络科技有限公司（简称“拍分乐”）、宁夏中海银信咨询服务有限公司（简称“中海银信”）签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上三家贷款公司，随后该公司按照流程分别将2698元、3998元、4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某1不要手机只是想套现为由，让马某2扣除相应的手续费后将马某1办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某1。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款2691元。3.2017年7月19日，被告人杨某1以让马某3办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某3让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议，杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4200元、3998元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某3不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应的手续费后将马某3办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某3。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款2070元。4.2017年7月21日，被告人杨某1以让丁某1办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗丁某1让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”、“中海银信”三家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4888元、5000元、4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户，后被告人杨某1以丁某1不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将丁某1办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给丁某1。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款2758元。5.2017年7月21日，被告人杨某1以让孙某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗孙某让其与“普惠快信”公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程将4388元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以孙某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将孙某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给孙某。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款974元。6.2017年7月23日，被告人杨某1以让高峰办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗高峰让其分别与“普惠快信”、深圳捷信消费金融有限公司（简称“捷信”）、“中海银信”三家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4588元、4188元、4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以高峰不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将高峰办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给高峰。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款1970元。7.2017年7月31日，被告人杨某1以让丁某2办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营“龙毅”通讯部内，欺骗丁某2让其与“中海银信”公司签订了手机分期货款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司将4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以丁某2不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将丁某2办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给丁某2。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款540元。8.2017年8月2日，被告人杨某1以让陈某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗陈某让其与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司将4588元、3500元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以陈某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将陈某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给陈某。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款1461元。9.2017年8月2日至8月4日期间，被告人杨某1以让强某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，先后两次在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗强某让其分别与“普惠快信”、福建炫分期科技网络有限公司（简称“炫分期”）、“中海银信”三家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4288元、3698元、3498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以强某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将强某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给强某。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债，立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款921元。10.2017年8月5日，被告人杨某1以让金某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗金某让其分别与“捷信”、“普惠快信”两家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将3598元、4300元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户，后被告人杨某1以金某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将金某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给金某。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款1391元。11.2017年8月6日，被告人杨某1以让马某4办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某4让其与“捷信”公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程将3000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某4不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将马某4办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某4。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款319元。12.2017年8月6日，被告人杨某1以让杨某2办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗杨某2让其与“普惠快信”公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程将4488元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以杨某2不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将杨某2办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给杨某2。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款1004元。13.2017年8月9日，被告人杨某1以让姜某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗姜某让其与“普惠快信”公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程将4388元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以姜某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相关手续费后将姜某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给姜某。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。14.2017年8月12日，被告人杨某1以让张某1办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗张某1让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“炫分期”三家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4588元、4000元、4498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以张某1不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将张某1办出的剩余贷款全部交付于杨某1，由杨某1转交给张某1。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款477元。15.2017年8月14日，被告人杨某1以让马某5办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗马某5让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4088元、3999元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以马某5不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将马某5办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某5。袁某即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债，立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款1352元。16.2017年8月14日，被告人杨某1以让张某2办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗张某2让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“捷信”三家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4388元、4000元、3000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以张某2不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将张某2办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给张某2。袁某即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款2567元。17.2017年8月17日，被告人杨某1以让马某6办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗马某6让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“炫分期”三家公司签订了手机分期贷款协议，杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4388元、4500元、3498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以马某6不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将马某6办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某6。袁某即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款1555元。18.2017年8月18日，被告人杨某1以让伍某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗伍某让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“拍分乐”三家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4300元、4300元、4888元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户，后被告人杨某1以伍某不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将伍某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给伍某。袁某即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款1022元。19.2017年8月23日，被告人杨某1以让马某7办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗马某7让其分别与“捷信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将3000元、3388元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以马某7不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将马某7办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某7。袁某即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款319元，立案后还款1827元。20.2017年8月24日，被告人杨某1以让马某8办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某8让其与“中海银信”公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，该公司随后按照流程将3498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某8不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将马某8办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某8。马某2即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。21.2017年9月12日，被告人杨某1以让刘某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗刘某让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。杨某1利用该协议欺骗了以上贷款公司，随后该公司按照流程分别将4388元、3000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以刘某不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将刘某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给刘某，袁某即将剩余贷款全部支付给了杨某1，杨某1得款后用于偿还了其个人赌债。公诉机关认定上述事实的证据有：1.证人证言；2.书证；3.被告人供述及辩解。公诉机关认为，被告人杨某1以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法骗取他人财物，作案21起，价值160110元，数额巨大，其行为已触犯刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某1到案后，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。公诉机关建议对被告人杨某1在有期徒刑四年六个月至五年六个月间判处刑罚，并处罚金。被告人杨某1当庭自愿认罪，对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议，未提出辩解理由。经审理查明，l.2014年7月份，被告人杨某1虚构能够被害人吴某办理A2驾驶证的事实，在吴忠市利通区国喜汽车大世界内，骗取被害人吴某人民币14500元。得款用于赌博。2.2017年6月15日至7月10日期间，被告人杨某1以让马某1办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，先后两次在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某1让其分别与深圳普惠快信金融服务有限公司（以下简称“普惠快信”）、上海拍分乐网络科技有限公司（以下简称“拍分乐”）、宁夏中海银信咨询服务有限公司（以下简称“中海银信”）签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将2698元、3998元、4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某1不要手机只是想套现为由，让马某2扣除相应的手续费后将马某1办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某1。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款2691元。3.2017年7月19日，被告人杨某1以让马某3办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某3让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述两家公司按照流程分别将4200元、3998元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某3不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应的手续费后将马某3办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某3。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款2070元。4.2017年7月21日，被告人杨某1以让丁某1办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗丁某1让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”、“中海银信”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4888元、5000元、4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以丁某1不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将丁某1办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给丁某1。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款2758元。5.2017年7月21日，被告人杨某1以让孙某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗孙某让其与“普惠快信”公司签订了手机分期贷款协议。随后该公司按照流程将4388元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以孙某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将孙某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给孙某。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款974元。6.2017年7月23日，被告人杨某1以让高峰办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗高峰让其分别与“普惠快信”、深圳捷信消费金融有限公司（以下简称“捷信”）、“中海银信”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4588元、4188元、4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以高峰不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将高峰办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给高峰。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上三家贷款公司共还款1970元。7.2017年7月31日，被告人杨某1以让丁某2办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营“龙毅”通讯部内，欺骗丁某2让其与“中海银信”公司签订了手机分期货款协议。随后该公司将4000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以丁某2不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将丁某2办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给丁某2。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款540元。8.2017年8月2日，被告人杨某1以让陈某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗陈某让其与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述两家公司将4588元、3500元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以陈某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将陈某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给陈某。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款1461元。9.2017年8月2日至8月4日期间，被告人杨某1以让强某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，先后两次在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗强某让其分别与“普惠快信”、福建炫分期科技网络有限公司（以下简称“炫分期”）、“中海银信”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4288元、3698元、3498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以强某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将强某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给强某。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债，立案前，被告人杨某1向以上贷款公司共还款921元。10.2017年8月5日，被告人杨某1以让金某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗金某让其分别与“捷信”、“普惠快信”两家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述两家公司按照流程分别将3598元、4300元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户，后被告人杨某1以金某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将金某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给金某。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款1391元。11.2017年8月6日，被告人杨某1以让马某4办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某4让其与“捷信”公司签订了手机分期贷款协议。随后该公司按照流程将3000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某4不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将马某4办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某4。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款319元。12.2017年8月6日，被告人杨某1以让杨某2办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗杨某2让其与“普惠快信”公司签订了手机分期贷款协议。随后该公司按照流程将4488元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以杨某2不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将杨某2办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给杨某2。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司还款1004元。13.2017年8月9日，被告人杨某1以让姜某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗姜某让其与“普惠快信”公司签订了手机分期贷款协议。随后该公司按照流程将4388元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以姜某不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将姜某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给姜某。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。14.2017年8月12日，被告人杨某1以让张某1办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗张某1让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“炫分期”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4588元、4000元、4498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以张某1不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将张某1办出的剩余贷款全部交付于杨某1，由杨某1转交给张某1。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司共还款477元。15.2017年8月14日，被告人杨某1以让马某5办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗马某5让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述两家公司按照流程分别将4088元、3999元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以马某5不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将马某5办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某5。袁某将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债，立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款1352元。16.2017年8月14日，被告人杨某1以让张某2办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗张某2让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“捷信”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4388元、4000元、3000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以张某2不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将张某2办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给张某2。袁某将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司共还款2567元。17.2017年8月17日，被告人杨某1以让马某6办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗马某6让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“炫分期”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4388元、4500元、3498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以马某6不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将马某6办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某6。袁某将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司共还款1555元。18.2017年8月18日，被告人杨某1以让伍某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗伍某让其分别与“普惠快信”、“中海银信”、“拍分乐”三家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述三家公司按照流程分别将4300元、4300元、4888元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户，后被告人杨某1以伍某不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将伍某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给伍某。袁某将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上贷款公司共还款1259元。19.2017年8月23日，被告人杨某1以让马某7办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗马某7让其分别与“捷信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述两家公司按照流程分别将3000元、3388元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以马某7不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将马某7办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某7。袁某将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。立案前，被告人杨某1向以上两家贷款公司共还款751元。20.2017年8月24日，被告人杨某1以让马某8办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区马某2经营的“龙毅”通讯部内，欺骗马某8让其与“中海银信”公司签订了手机分期贷款协议。随后该公司按照流程将3498元的贷款金额通过银行转账的方式转入到马某2的银行账户。后被告人杨某1以马某8不要手机，只是想套现为由让马某2扣除相应手续费后将马某8办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给马某8。马某2将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。21.2017年9月12日，被告人杨某1以让刘某办理手机分期贷款业务帮其提升业绩为由，在吴忠市利通区袁某经营的“航之源”通讯部内，欺骗刘某让其分别与“普惠快信”、“拍分乐”两家公司签订了手机分期贷款协议。随后上述两家公司按照流程分别将4388元、3000元的贷款金额通过银行转账的方式转入到袁某的银行账户。后被告人杨某1以刘某不要手机，只是想套现为由让袁某扣除相应手续费后将刘某办出的剩余贷款全部支付于杨某1，由杨某1转交给刘某，袁某将剩余贷款全部支付给杨某1，杨某1得款后用于偿还其个人赌债。以上犯罪事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）本案综合证据1.吴忠市公安局利通区分局受案登记表、立案决定书，证实公安机关接到各被害人的报案后对被告人杨某1诈骗案立案侦查。2.证人李某的证言，证实其负责深圳普惠快信金融服务有限公司吴忠市利通区的工作，2016年7月杨某1在公司当业务员，主要给客户办理手机分期付款业务。2017年4月5日，因杨某1办理的手机逾期客户太多，其工号被冻结，他不能以自己的名义给客户办理手机分期付款业务。2017年8月20日，总公司以杨某1催款不利将杨某1辞退。2017年9月份，发现杨某1谎称给其提升公司业绩，诈骗15名顾客到公司办理手机业务，杨某1给顾客说当天办完单后就撤销分期贷款业务，顾客相信后就与公司签订合同，公司审核通过后就将分期贷款金额转给龙毅通讯城和航之源通讯城，后来公司在向这些顾客催收贷款的时候才发现杨某1诈骗了他们，并且从利通区“龙毅”通讯城、“航之源”通讯城将手机贷款64666元诈骗后逃跑。其中2017年6月16日，马某1在该公司办理了OPPO21型手机业务，贷款金额2698元；2017年7月19日，马某3在该公司办理了苹果7型手机业务，贷款金额4200元；2017年7月21日，孙某在该公司办理了三星S8型手机业务，贷款金额4388元；2017年7月21日，丁某1在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4888元；2017年7月23日，高峰在该公司办理了三星S8edge型手机业务，贷款金额4588元；2017年8月2日，陈某在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4588元；2017年8月5日，金某在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4300元；2017年8月6日，杨某2在该公司办理了三星S8型手机业务，贷款金额4488元；2017年8月9日，姜某在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4388元；2017年8月12日，张某1在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4588元，上述业务的销售商均为“龙毅通讯城”。2017年8月14日，马某5在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4088元；2017年8月14日，张某2在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4388元；2017年8月17日，马某6在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4388元；2017年8月18日，伍某在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4300元；2017年9月12日，刘某在该公司办理了苹果7plus型手机业务，贷款金额4388元，上述业务的手机销售商均为“航之源”通讯城。3.证人马某9的证言，证实其和杨某1是同事，之前都在普惠快信公司工作过。因为杨某1的工号从2017年年初就被公司冻结了，不能再给别人办理贷款业务，所以杨某1找其帮忙，其帮杨某1给十几个人办过贷款业务，都是购买手机的贷款业务，贷款办完后，公司第二天就把贷款金额全部通过网上银行直接转到手机店老板的银行账户上。其办完贷款就离开了，不确定顾客有没有拿手机，杨某1从来没有给其说过将顾客的贷款套现，也没有听马某2说过。在顾客不知情的情况下，杨某1可以骗手机店的老板，让手机店老板把钱交给杨某1，如果手机店老板知道杨某1骗顾客自己套现，也不会把顾客的钱交给杨某1，只能是杨某1骗了顾客、手机店老板，还骗了业务员。4.证人邵某的证言，证实其是捷信消费金融有限公司银川分公司安全部负责人。经过筛选确认有五个受害人在捷信公司办理购买手机贷款业务，从公司后台查出来有三个手机店，一个是龙毅通讯部，一个是航之源通讯部，还有一个是金明手机店。所有受害人贷款的钱都是通过公司公户转到手机店的。5.证人丁某3的证言，证实其是杨某1妻子，在捷信消费金融有限公司吴忠分公司工作过半年。其在捷信公司上班期间，杨某1让其办理过购买手机分期付款的业务，其大约给杨某1的10个朋友办理过购买手机分期付款的业务，都是在利通区的手机店里办的，有航之源手机店和龙毅通讯手机店，杨某1的朋友是否将手机拿走其不知道，办完业务之后杨某1就让其离开。杨某1告诉其他的朋友在他们公司都办不了贷款业务，所以让其给办理。6.证人杨某3的证言，证实其是宁夏中海银信咨询服务有限公司催收部主管。该公司有一些贷款客户逾期不还钱，经联系客户，客户告诉其是杨某1骗他们去买手机贷款，最后他们手机没有拿上，杨某1还给他们办理了贷款业务。被杨某1诈骗的受害人有12人，这些受害人在该公司办理贷款业务后，公司将贷款转给手机店。该公司没有当面找被害人催要过欠款。7.证人袁某的证言，证实2017年7月份至今，其在利通区妇幼保健所对面经营航之源通讯部，其认识杨某1。杨某1介绍客户在其经营的手机店里办理手机分期付款业务，从其手中将客户贷款下来的现金骗走，包括张某2、马某5、马某6、伍某、马某7、刘某，其总共扣除手续费后给杨某1支付58705元。杨某1在带人来其店里办手机分期业务之前在深圳普惠快信金融服务公司工作过，在其店里办业务的时候应该是工号被公司停了。其除了扣除手续费再没有其他好处。8.证人马某2的证言，证实2016年9月份至2017年10月1日其在利通区西湖小区经营龙毅通讯部，其认识杨某1。2017年5月份，杨某1在深圳普惠快信金融服务有限公司吴忠分公司工作时，杨某1主要做手机分期贷款业务。2017年6月至8月期间杨某1从其手中将马某1、马某3、丁某1、孙某、高峰、丁某2、王鑫、陈某、强某、金某、马某4、杨某2、姜某、张某1、马某8贷款下来的钱拿走了，其总共付给杨某1102550元。杨某1在办业务的时候只让喊来的人签单、拍照，签完就走，没有给这些人说明是手机分期贷款业务。后来这些人过来找其，其才知道杨某1给他们说早晨签单，下午撤销。结果贷款公司把手机贷款汇给其，杨某1又骗其说这些人不要手机要现金，由他把手机贷款转交给他们签单的亲戚，其相信后扣除相应的手续费就把钱给杨某1了，结果杨某1没有把钱给这些人。9.证人李某提供的杨某1冻结工号证明、离职证明，证实在2017年4月份，深圳普惠快信金融服务有限公司将被告人杨某1的工号冻结，2017年8月份杨某1申请离职。10.宁夏中海银信公司出具的证明，证实彭秀玲尾号0972，张月兰尾号6776的账户为该公司给马某2龙毅通讯部、袁某航之源通讯部、马燕芳燕子通讯部、冶佳佳石通讯专柜、马国荣利通区国荣手机经销部以上商户的手机贷款回款账户。11.被告人杨某1的供述，供称其在深圳普惠快信手机分期公司的工号因为被冻结不能再办理业务了，其没有收入来源，为了偿还之前欠的赌债，其就给十几个同学、朋友说让帮其提升公司业务，其就带着他们到龙毅和航之源手机通讯城以他们的名义办理手机分期付款业务，并向他们保证在当天晚上12点之前把订单取消。他们都不知道这个手机分期付款的业务已经生效了，并且其把办理出来的手机全部套现成了钱，把这些钱拿上之后就去偿还赌债了。按照正常的手机分期付款流程办理手续，手机不实际交付使用，手机店老板扣除相应的折旧费直接把钱给其兑现了。其从2017年8月份开始办手机分期贷款业务，当时因为欠的钱太多了就有了这样的想法，把这些人骗来给其顶业务，然后在他们不知情的情况下，以他们的名义办理购买手机分期付款贷款业务，然后自己把受害人购买的手机进行套现。刚开始找了马某1和丁某2，后来这两个人又找了他们同学和朋友过来办理手机分期付款贷款业务，找了几个人其记不清了，也不知道这些人叫什么名字，马某1和丁某2不知道其办理手机分期付款贷款业务是为了套现。其在龙毅手机店和航之源手机店给受害人办了手机分期付款贷款业务。办理手机分期付款业务之后其让受害人离开，然后告诉龙毅手机店和航之源手机店的老板这些人都是其亲戚，都要把购买的手机进行套现，让老板把钱给其由其转交给受害人，所以龙毅手机店和航之源手机店的老板根本不知道这些受害人被其骗了，老板收取手续费后把套现的钱通过微信转账或者支付宝转账的方式把手机套现的钱给其，其没有将手机套现的钱给受害人。其在银信公司、捷信公司、拍拍贷公司（也称拍分乐公司）、分期购公司、普惠快信金融服务有限公司给这些人办的贷款业务。其老婆丁某3也不知道其给受害人办理手机分期付款贷款的业务是为了套现。其诈骗受害人的钱就是为了偿还自己欠的赌债。其不记得总共骗了多少钱，骗的钱还了一部分。其微信账号是×××，昵称叫“九门提督”，支付宝账号是×××，昵称叫“最初”。其骗几个人、具体什么时间，骗谁到手机店里办理手机分期付款贷款业务其记不清了，贷款业务就是在龙毅通讯部、航之源通讯部和启优通讯部这三个店办的，所有的手机都是其直接套现的。其骗了贷款公司的业务员、受害人，还有手机店的老板，才能把受害人办理购买手机的贷款骗来。其通过现金和微信、支付宝转账的方式给受害人还过款。在其他贷款公司都是通过上述方式把钱给业务员，让业务员去还。12.被告人杨某1的常住人口详细信息,证实被告人杨某1出生于1994年1月18日，犯罪时已经达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力。（二）第1起犯罪事实的证据1.被害人吴某的陈述,证实2014年7月2日，其在利通区车管所东边的汽车大世界被经其朋友介绍的一个叫杨某1的人以能为其办A2驾照为由给骗了，杨某1说其哥哥开了一个驾校，认识车管所的人，办驾照需要15000元钱，双方谈好其先给14500元，事成之后再给500元，其当场给了杨某14500元，第二天通过银行转账的方式给杨某1的银行卡上转账10000元，之后杨某1一拖再拖，后来就不接其电话了，其感觉被骗了就报案了。2.被害人吴某的辨认笔录，证实2017年10月23日，被害人吴某在见证人的见证下，从一组12张照片中辨认出9号照片上的男子为诈骗其钱财的人，9号照片为被告人杨某1。3.农业银行交易明细，证实2014年7月4日，被害人吴某尾号2071的中国农业银行账户转支10000元。4.吴忠市交警队车辆管理所出具的申领机动车驾驶证业务流程、情况说明，证实居民申领驾驶证必须本人提出申请并经过培训、考试才能取得驾驶证，被告人杨某1没有能力为被害人吴某办理驾驶证。5.被告人杨某1的供述，供称其在利通区国喜汽车大世界以能帮被害人吴某办理A2驾驶证为由收取了被害人吴某总共14500元钱，其没有能力为被害人办理驾驶证，其也是听车管所的黑牛说可以办，但是没有办出来，后来赌博把钱输掉了。（三）第2起犯罪事实的证据1.被害人马某1的陈述，证实2017年6月至7月期间，被告人杨某1找其帮忙顶单，并告诉其单子办理结束晚上就可以撤销，其不用负任何责任，对其没有影响，并告诉其撤单的事不要跟业务员说，其以为对其没有影响就帮忙了，其总共给杨某1顶了5个单子。2017年7月底，杨某1又让其帮忙找几个人顶单，其打电话给丁某2、丁某1、张某2、陈某去给顶单，另外高峰、王鑫、马某8、孙某、伍某、马某6、丁强也给顶单了。到了9月初，贷款公司给其打电话催其还款，也有顶单的人说收到了贷款公司打电话说之前帮着杨某1分期手机顶单的事要求还款。其联系杨某1，杨某1说后台整顿正在处理，让不要着急。到了10月12日，杨某1电话和微信都联系不上了。帮着顶单的人联系了几个到派出所报警了。现在银信分期、普惠快信、买单侠、拍拍贷、分期购分期公司找其要贷款的钱，银信分期说其欠3432元，普惠快信说其欠4392元，买单侠说其欠4908元，拍拍贷说其欠5964元，分期购说其欠6432元，一共25128元。其向普惠快信贷款公司还了一期的钱336元，杨某1在普惠快信公司给其还了两期的钱，一期是366元，一期是396元。还有四家贷款公司，有三家贷款公司杨某1都还了二期的钱，拍拍贷公司杨某1只还了一期的钱，再就没有还过。2.被害人马某1的辨认笔录，证实2017年10月19日，被害人马某1在见证人的见证下，从一组12张照片中辨认出7号照片上的男子为被告人杨某1。3.普惠快信公司关于马某1个人借款申请表、还款明细，证实2017年6月16日，马某1在该公司申请借款购买一部OPPO牌手机，贷款2698元，截止2017年9月16日，马某1的贷款账户还款三期共计1128元。4.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年6月15日，马某1在该公司申请借款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3998元，截止2017年8月15日，马某1的贷款账户还款二期共计1005.82元。5.上海拍分乐网络公司提供的转账凭证，证实2017年6月15日，该公司将马某1购买手机分期贷款3998元转至马某2账户。6.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年7月10日，马某1在马某2龙毅通讯部办理一部VIVO牌手机，截止2017年9月10日，马某1的贷款账户还款二期共计923元。7.证人李某的证言，证实2017年6月16日，马某1在普惠快信公司申请借款购买一部OPPO牌手机，贷款金额2698元，销售商龙毅通讯城。8.证人马某2的证言，证实2017年6月15日，杨某1让马某1在其店里签了二个手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部OPPO牌手机，贷款金额2698元，拍拍贷分期贷款购买一部VIVO牌手机，贷款3998元。签完之后，马某1就走了。过了几天，杨某1又让马某1签了三个手机分期贷款合同，银信公司分期贷款购买一部VIVO牌手机，贷款金额4000元，在分期购公司分期贷款购买一部VIVO牌手机，贷款4000元，在买单侠公司购买一部VIVO牌手机，贷款金额4000元。合同签完后马某1就走了，过了几天，杨某1给其打电话说马某1分期贷款购买的手机不要了，让其将五部手机的贷款给他，其就把打到其建行账户五家公司的贷款共计18696元让其店员给杨某1付了现金16500元。（四）第3起犯罪事实的证据1.被害人马某3的陈述，证实2017年7月19日，被告人杨某1给其打电话找其帮忙顶单，然后其就去了西湖菜市场对面的龙毅手机城签了三张单子，过了十分钟左右，杨某1告诉其通过了二个，一个没通过，让其先回家等着，等24小时办理分期的单子就取掉了。到了8月19日，其银行卡里的钱被拍拍贷、普惠快信扣走了1030元，其给杨某1打电话后，8月20日，杨某1把其扣掉的钱用微信的方式转给其，后来到了10月份，贷款公司又给其发短信说快到还款日了，其才意识到被骗了。在普惠快信公司分期贷款购买的是苹果牌手机，贷款金额4200元，在拍拍贷分期贷款公司贷款购买的是VIVO牌手机，贷款金额3998元。在其还款之前，杨某1在普惠快信公司还款1064元，在拍拍贷公司总共还了1005.67元。2.普惠快信公司关于马某3个人借款申请表、还款明细，证实2017年7月19日，马某3在该公司申请借款购买一部苹果手机，贷款4200元，还款5211元，贷款已结清。3.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年7月19日，马某3在该公司申请借款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3998元，还款三期共计1516.55元。4.上海拍分乐网络公司提供的转账凭证，证实2017年7月19日，该公司将马某3购买手机分期贷款3998元转至马某2账户。5.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年7月19日，通过其农行卡向杨某1转账7600元。6.被害人马某3提交的还款记录，证实2017年11月25日，马某3向普惠快信贷款公司还款3083元，在普惠快信的贷款已全部还清。7.证人李某的证言，证实2017年7月19日，马某3在普惠快信贷款公司申请借款购买一部苹果手机，贷款4200元。8.证人马某2的证言，证实2017年7月19日，杨某1把马某3喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了两个手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款金额4200元，拍拍贷分期贷款购买一部VIVO牌手机，贷款3998元。合同签完后马某3就走了，过了几天，杨某1给其打电话说马某3分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给马某3，其就把打到其建行账户二家公司的贷款共计9198元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金7600元。后来问马某3才知道杨某1没有给马某3给一分钱。（五）第4起犯罪事实的证据1.被害人丁某1的陈述，证实2017年7月21日，其同学马某1的朋友杨某1让其帮忙顶单，因为其和马某1关系比较好，然后其就去了西湖菜市场对面的龙毅手机城在路上杨某1告诉其第二天就会把业务取消。到了手机店后，杨某1就让手机店的其他业务员拿着其身份证填单子，拍照，还让其提供了农业银行卡号，最后还让其拿着三部手机拍照。到了8月21日，拍拍贷公司和银信公司给其打电话说其办理了手机分期让其还钱，其手机收到了被扣除507元钱的信息，其通过微信联系杨某1，杨某1用微信的方式给其转了500元，到了9月21日，除了之前的两个贷款公司，普惠快信也给其打电话让其还钱，其联系杨某1，杨某1还是推脱说给解决，但是一直没有处理好，之后再联系杨某1就联系不上了。杨某1给其办理了三部手机，其中一部苹果手机需要还7466.04元，另一部苹果手机需要还6022元钱，VIVO手机需要其还6512.35元钱，共20000.39元，杨某1给其给了500元。2.被害人丁某1的辨认笔录，证实2018年1月15日，被害人丁某1在见证人的见证下，从一组12张照片中辨认出6号照片上的男子为被告人杨某1。3.普惠快信公司关于丁某1个人借款申请表、还款明细，证实2017年7月21日，丁某1在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4888元，截止2017年9月21日，丁某1的贷款账户还款二期共计1044元。4.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年7月21日，丁某1在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款5000元，截止2017年8月24日，丁某1的贷款账户还款一期共计633.19元。5.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、贷款信息表、还款记录及图片，证实2017年7月21日，丁某1在马某2龙毅通讯部办理一部VIVO牌手机，截止2017年9月21日，还款二期共计1080.66元。6.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年7月21日，通过其农行卡向杨某1转账二笔，分别是9900元、2600元。7.证人李某的证言，证实2017年7月21日，丁某1在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4888元，销售商龙毅通讯城。8.证人马某2的证言，证实2017年7月21日，杨某1把丁某1喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了三个手机分期贷款的合同。从普惠快信分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款金额4888元，拍拍贷分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款5000元，从银信公司分期贷款购买了一部VIVO牌手机，贷款金额4000元。合同签完后丁某1就走了，过了几天，杨某1给其打电话说丁某1分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给丁某1，其就把打到其建行账户三家公司的贷款共计13888元扣除手续费后让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了，后来问丁某1才知道杨某1没有给丁某1给一分钱。（六）第5起犯罪事实的证据1.被害人孙某的证言，证实2017年7月21日，其同学马某1给其打电话说有个朋友做手机分期业务，让其帮忙顶单，其就去了西湖菜市场对面的龙毅手机城，马某1给其介绍了杨某1，杨某1告诉其为了增加业务量让给顶个单，早晨把业务单办完，晚上就取消，对自己没有影响。杨某1让其签了一个手机分期单，并且拍了照片，并把银行卡号也留下了，之后其就走了。到了8月21日，普惠快信贷款公司给其发短信让其还钱，其才知道被杨某1骗了，听马某1说杨某1把以其名义签的三星牌手机贷款4388元钱骗走了。2.普惠快信公司关于孙某个人借款申请表、还款明细，证实2017年7月21日，孙某在该公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款金额4388元，截止2017年9月21日，孙某的贷款账户还款二期共计974元。3.证人李某的证言，证实2017年7月21日，孙某在普惠快信公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款金额4388元，销售商龙毅通讯城。4.证人马某2的证言，证实2017年7月21日，杨某1把孙某喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了一部手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部三星牌手机，贷款金额4388元，合同签完后孙某就走了，当天下午杨某1给其打电话说孙某分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给孙某，其就把打到其建行账户的贷款4388元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金4000元，后来问孙某才知道杨某1没有给孙某给钱。5.被告人杨某1的供述，证实2017年7月21日，其以孙某名义在龙毅通讯部办理一部三星手机分期贷款业务。（七）第6起犯罪事实的证据1.被害人高峰的陈述，证实2017年7月23日，其同学马某1说杨某1在普惠快信手机分期贷款公司上班，让其帮忙顶个单。马某1给其说了杨某1的电话，杨某1让其去利通区西湖龙毅手机店，其过去找到杨某1，杨某1让其帮忙顶个单，因为其和马某1关系好，就说行，然后杨某1让其把身份证和银行卡给他，然后杨某1叫来一个女的，说是他媳妇，叫丁某3，是捷信手机分期贷款公司的，丁某3让其签了一个单子，手续办好之后丁某3就走了，杨某1又叫来了普惠快信和银信手机分期贷款公司的业务员，按照之前的操作又做了一遍，一共办了三部手机，一部是三星手机，两部是VIVO手机，这三部手机的贷款加利息的总额是18591.96元。办好之后杨某1说当天晚上12点前就撤销了，其就走了。到了8月23日，其收到贷款公司的催款短信和电话，让其还款，其联系杨某1，杨某1说是正常现象，让其不要管，后来杨某1还是推脱说给解决，但是一直没有处理好，之后再联系杨某1就联系不上了。2.普惠快信公司关于高峰个人借款申请表、还款明细，证实2017年7月23日，高峰在该公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款金额4588元，截止2017年9月23日，高峰的贷款账户还款二期共计984元。3.捷信公司关于高峰个人贷款申请表，还款记录，证实2017年7月23日，高峰在该公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款金额4188元，截止2017年8月29日，高峰的贷款账户还款一期445.67元。4.捷信公司提供的招行付款回单、马某2银行流水，证实2017年7月23日，捷信公司向马某2建行账户转账4188元。5.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年7月23日，高峰在马某2龙毅通讯部办理一部VIVO牌手机贷款，截止2017年8月23日，还款540.33元。6.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年7月23日，马某2向杨某1转账二笔分别是9000元、2500元。7.证人李某的证言，证实2017年7月23日，高峰在普惠快信公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款金额4588元，销售商龙毅通讯城。8.证人马某2的证言，证实2017年7月23日，杨某1把高峰喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了三个手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部三星牌手机，贷款金额4588元，捷信分期贷款购买一部三星牌手机，贷款4188元，银信公司分期贷款购买了一部VIVO牌手机，贷款金额4000元。合同签完后高峰就走了，当天下午杨某1给其打电话说高峰分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给高峰，其就把打到其建行账户三家公司的贷款共计12776元让其店员马杰通过微信、支付宝给杨某1付了现金11500元，后来问高峰才知道杨某1没有给高峰给一分钱。（八）第7起犯罪事实的证据1.被害人丁某2的陈述，证实2017年7月月底的一天，其同学马某1说让其给他朋友帮忙顶个单。然后其和马某1去利通区西湖龙毅手机店，见到杨某1后，杨某1给其说早晨把单子顶上晚上就撤了，然后杨某1让其把身份证和银行卡给他，然后杨某1找了银信手机分期公司的业务员申请分期，然后其提供了个人信息，杨某1拿出一部手机让其拿着手机和业务员拍照，签订了一份手机分期合同，把申请分期的订单提交之后其就走了，杨某1说晚上肯定把订单取消，其当时没有拿手机和钱就走了。过了几天，杨某1给其打电话让其再帮忙找几个人顶单子，然后其就找了朋友马某5、马某7、杨某2、马某4、强某、姜某、张某1、金某到龙毅手机店办理了分期，都说的是白天办单子晚上就可以撤销，。过了一个月分期公司给其打电话让其还钱，然后其问马某1单子为啥没撤销，马某1联系杨某1，杨某1说后台出现问题撤不掉，最近就撤掉了。到了10月初，其问杨某1，杨某1说马某1知道情况，但马某1也说不上什么。2017年9月4日，其收到了第一期还款成功的短信，还款金额582元，后来知道是杨某1还的，后面再没有还过。后来到手机店问了才知道其办理的手机分期每期要还款540.33元，总共要还6484元。2017年10月10日，其找不到杨某1就报警了。2.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年7月31日，丁某2在马某2龙毅通讯部办理一部VIVO牌手机贷款，截止2017年8月31日，还款540.33元。3.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年7月31日，马某2向杨某1转账3600元。4.证人马某2的证言，证实2017年7月31日，杨某1把丁某2喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了一部手机分期贷款的合同。银信公司分期贷款购买了一部VIVO牌手机，贷款金额4000元。合同签完后丁某2就走了，当天下午杨某1给其打电话说丁某2分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给丁某2，其就把打到其建行账户贷款共计4000元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金3600元，后来问丁某2才知道杨某1没有给丁某2给一分钱。（九）第8起犯罪事实的证据1.被害人陈某的陈述，证实2017年8月2日，马某1让其帮忙顶个单。其到了国贸广场西侧的海潮移动营业厅旁边的手机店，杨某1和马某1都在，杨某1就给其他人打电话来给其办理分期，成功办理了两部手机，其签完合同后杨某1说让其放心啥事都没有后其走了，走了过了一个月左右，其收到短信让其还二部手机的钱，当时其联系了马某1，马某1说联系杨某1给消掉，后来没有消掉，杨某1也没有联系上，其听马某1说杨某1被抓了。其在快信、拍拍贷分期贷款公司办理了一部苹果手机，一部OPPO手机，贷款金额总共是8000元。2.普惠快信公司关于陈某个人借款申请表，还款明细，证实2017年8月2日，陈某在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4588元，截止2017年10月2日，陈某的贷款账户还款二期共计1014元。3.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年8月2日，陈某在该公司申请借款购买一部OPPO牌手机，贷款金额3500元，截止2017年9月7日，陈某的贷款账户还款一期447元。4.上海拍分乐网络公司提供的转账凭证，证实2017年8月2日，该公司将陈某购买手机分期贷款3500元转至马某2账户。5.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年8月2日，马某2向杨某1转账二笔分别是3100元、4300元。6.证人李某的证言，证实2017年8月2日，陈某在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4588元，销售商龙毅通讯城。7.证人马某2的证言，证实2017年8月2日，杨某1把陈某喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了二个手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款金额4588元，拍拍贷分期贷款购买一部OPPO牌手机，贷款3500元。合同签完后陈某就走了，当天下午杨某1给其打电话说陈某分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给陈某，其就把打到其建行账户二家公司的贷款共计8088元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金7400元，后来问陈某才知道杨某1没有给陈某给一分钱。（十）第9起犯罪事实的证据1.被害人强某的陈述，证实2017年8月2日，丁某2联系其帮杨某1在龙毅通讯城成功签了三个手机分期的业务单，杨某1告诉其早晨办完下午就能取消，一点影响没有，其就签了。在炫分期贷款公司办理OPPO手机，贷款金额3698元，在快信贷款公司办理三星手机贷款，贷款金额4288元，在银信贷款公司办理VIVO手机贷款，贷款金额3498元。杨某1替其在普惠快信还了447元，2017年11月13日，其通过支付宝转账的方式向普惠快信还款4624元，在普惠快信的贷款已全部还清。2.深圳普惠快信公司关于强某的个人借款申请表、个人借款确认单、还款明细，证实2017年8月2日，强某在该公司申请借款购买一部三星手机，贷款金额4288元，2017年9月2日，还款447元，2017年11月13日还款4624元。3.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年8月2日，强某在马某2龙毅通讯部办理一部VIVO牌手机贷款，截止2017年9月4日，还款474.4元。4.福捷炫分期网络科技公司提供的合同信息，证实2017年8月2日，强某在马某2龙毅通讯部向该公司贷款3698元，该公司通过张波账户将贷款转至马某2建设银行账户。5.证人马某2的证言，证实2017年8月2日，杨某1把强某喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了二个手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部三星牌手机，贷款金额4288元，炫分期公司分期贷款购买一部OPPO牌手机，贷款金额3698元。签完单强某就走了。8月4日，杨某1又把强某喊到其店里，在银信公司签了一个手机分期贷款的合同，在银信公司分期贷款购买了一部VIVO牌手机，贷款金额3498元。签完后强某就走了，过了几天杨某1给其打电话说强某分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给强某，其就把打到其建行账户三家公司的贷款共计11484元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金10500元，后来问强某才知道杨某1没有给强某给一分钱。（十一）第10起犯罪事实的证据1.被害人金某的陈述，证实2017年8月5日，丁某2联系其帮杨某1在龙毅通讯城办理手机分期的业务单，杨某1告诉其帮忙顶个单没啥事，到时候就撤销了，然后杨某1叫来丁某3就办了手机分期贷款的手续。后来其就收到了贷款公司让其还款的短信和电话。2.普惠快信公司关于金某的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月5日，金某在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4300元，截止2017年10月5日，金某的贷款账户还款二期共计1006元。3.捷信公司金某个人贷款申请表，证实2017年8月5日，金某在该公司申请借款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3598元，截止2017年9月5日，金某的贷款账户还款385元。4.捷信公司提供的招行付款回单、马某2银行流水，证实2017年8月5日，捷信公司向马某2建行账户转账3598元。5.证人李某的证言，证实2017年8月5日，金某在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4300元，销售商龙毅通讯城。6.证人马某2的证言，证实2017年8月5日，杨某1把金某喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了二个手机分期贷款的合同。普惠快信分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款金额4300元，捷信贷款公司分期贷款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3598元。签完后金某就走了，过了几天杨某1给其打电话说金某分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给金某，其就把打到其建行账户二家公司的贷款共计7898元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金7500元，后来问金某才知道杨某1没有给金某给一分钱。（十二）第11起犯罪事实的证据1.被害人马某4的陈述，证实2017年8月6日，丁某2联系其帮杨某1在龙毅通讯城成功签了一个手机分期的业务单，其问杨某1能不能给消掉，杨某1告诉没有问题，其签了一单手机分期的业务，贷款金额是3000元。后来捷信分期催其还款的时候才知道被骗了。2.捷信公司关于马某4的个人贷款申请表、还款记录，证实2017年8月6日，马某4在该公司申请借款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3000元，截止2017年9月15日，马某4的贷款账户还款319.33元。3.捷信公司提供的招商银行付款回单，证实2017年8月6日，捷信公司向马某2建行账户转账3000元。4.证人马某2的证言，证实2017年7月底，杨某1到其经营的龙毅通讯部拿走了一部VIVO牌手机，手机价值4498元，当时杨某1没有给钱。其催着要钱，杨某1没有钱，8月6日，杨某1把马某4喊到其店里让马某4在其店里签了一部手机分期贷款的合同。捷信贷款公司分期贷款购买一部VIVO牌手机，手机总价4498元，贷款金额3000元。签完后马某4就走了，杨某1给其说之前其拿走的手机马某4用着，这次贷款下来的3000元给其顶账，贷款公司把这部手机的3000元贷款打到其建行账户，其就没有给杨某1这3000元，后来听马某4讲杨某1就没有给他手机和现金。（十三）第12起犯罪事实的证据1.被害人杨某2的陈述，证实2017年8月6日，丁某2联系其帮杨某1在龙毅通讯城成功签了一个手机分期的业务单，杨某1告诉其晚上就给其取消掉，办完手续后其就离开了。过了一个月其手机收到建设银行卡被扣467元钱的短信，杨某1说没事，还通过微信给其转了467元，其就再没管。到了第二个月其收到普惠快信催其还款的短信，之后其给丁某2打电话才知道被骗了。2.被害人杨某2辨认杨某1笔录，证实2018年1月15日，被害人杨某2在见证人的见证下，从一组12张照片中辨认出9号照片上的男子为被告人杨某1。3.普惠快信公司关于杨某2的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月6日，杨某2在该公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款4488元，截止2017年11月6日，杨某2的贷款账户还款三期共计1004元。4.证人李某的证言，证实2017年8月6日，杨某2在普惠快信公司申请借款购买一部三星牌手机，贷款金额4488元，销售商龙毅通讯城。5.证人马某2的证言，证实2017年7月底，杨某1到其经营的龙毅通讯部拿走了一部三星牌手机，手机总价6288元，当时杨某1没有给钱。其催着要钱，杨某1没有钱。8月6日，杨某1把杨某2喊到其店里让杨某2在其店里签了一部手机分期贷款的合同，在普惠快信贷款公司分期贷款购买一部三星牌手机，手机总价6288元，贷款金额4488元。签完后杨某2就走了，杨某1给其说之前其拿走的手机杨某2用着，这次贷款下来的4488元给其顶账，贷款公司把这部手机的4488元贷款打到其建行账户，其就没有给杨某1这4488元，后来听杨某2讲杨某1就没有给他手机和现金。（十四）第13起犯罪事实的证据1.被害人姜某的陈述，证实2017年8月9日，丁某2联系其帮杨某1在龙毅通讯城成功签了一个手机分期的业务单，杨某1告诉其晚上就给其取消掉合同，办完手续后其就和丁某2离开了。其收到普惠快信贷款公司电话后问丁某2，丁某2说找不见杨某1了让其报警。其欠分期公司一共8226元，每期还457元，需要还18期。2.深圳普惠快信公司关于姜某的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月9日，姜某在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4388元，2017年11月13日还款5901元，贷款已还清。3.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年8月9日，马某2向杨某1转账4000元。4.姜优贵提供的还款收据，证实2017年11月11日，姜优贵替姜某向普惠快信公司还款5901元。5.证人李某的证言，证实2017年8月9日，姜某在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元，销售商龙毅通讯城。6.证人马某2的证言，证实2017年8月5日，杨某1把姜某喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了一部手机分期贷款的合同。在普惠快信公司分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元，签完后姜某就走了。过了几天杨某1给其打电话说姜某分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给姜某，其就把打到其建行账户手机贷款4388元让其店员马杰给杨某1付了现金4000元，后来问姜某才知道杨某1没有给姜某给一分钱。（十五）第14起犯罪事实的证据1.被害人张某1的陈述，证实2017年8月12日，杨某1联系其帮忙在龙毅通讯城让一个叫马某9的业务员办理了三个手机分期的业务单并办理了相关手续，杨某1告诉其业务单晚上就能撤销。但是一直没有撤销。其收到贷款公司催其还款的信息后才知道被骗了。其在快信公司办理的是购买苹果手机的分期，贷款金额4588元，炫分期贷款公司办理的是三星手机的分期，贷款金额4000元，在银信贷款公司办理的是VIVO手机的分期，贷款金额4500元。杨某1替其还了在普惠快信贷款的第一期。2.深圳普惠快信公司关于张某1的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月12日，张某1在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4588元，截止2017年9月12日，张某1的贷款账户还款一期共计477元。3.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年8月12日，张某1在马某2龙毅通讯部向中海银信公司借款购买一部VIVO牌手机，借款本金4000元。4.福捷炫分期网络科技公司提供的贷款信息及银行电子回单，证实2017年8月12日，张某1在马某2龙毅通讯部向该公司贷款4498元，该公司通过张波账户将贷款转至马某2建设银行账户。5.证人马某2的提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年8月12日，证人马某2向通过微信向被告人杨某1转账四笔，分别是9000元、1000元、700元、500元。6.证人李某的证言，证实2017年8月12日，张某1在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4588元，销售商龙毅通讯城。7.证人马某2的证言，证实2017年8月12日，杨某1把张某1喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了三部手机分期贷款的合同。在炫分期贷款公司分期贷款购买了一部三星牌手机，贷款金额4500元，在普惠快信分期贷款购买一部苹果牌手机，贷款金额4588元，在中海银信办理了一部VIVO牌手机，贷款本金4000元，签完后张某1就走了，过了几天杨某1给其打电话说张某1分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给张某1，其就把打到其建行账户三家公司的贷款共计13088元让其店员马杰扣除手续费后通过微信支付宝给杨某1付了11200元，后来问张某1才知道杨某1没有给张某1给一分钱。（十六）第15起犯罪事实的证据1.被害人马某5的陈述，证实2017年8月14日，其帮杨某1在航之源手机店签了手机分期的业务单，杨某1告诉其下午就能撤销掉，其答应了，办完手续后其就离开了。因为太相信杨某1和她媳妇了，其没有看签的是什么。后来收到贷款公司的催款短信，其问杨某1，杨某1说他已经给公司说了，到2017男10月14日，贷款公司又打电话催其还款，其才知道被骗了。其办理了一个分期业务，总金额5968元。2.深圳普惠快信公司关于马某5个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月14日，马某5在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4088元，截止2017年10月14日，马某5的贷款账户还款二期共计854元。3.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年8月14日，马某5在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额3999元，还款一期497.54元4.证人李某的证言，证实2017年8月14日，马某5在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4088元。5.证人袁某的证言，证实2017年8月14日，杨某1让马某5在其店里办了两部手机的分期贷款业务，贷款金额分别是4088元和3999元，贷款公司把钱打到其账户后，其扣除手续费把剩下的金额7532元给了杨某1。（十七）第16起犯罪事实的证据1.被害人张某2的陈述，证实2017年8月14日，马某1联系其帮杨某1在航之源手机店顶手机贷款业务，到了手机店杨某1告诉其晚上撤销掉，对其没有影响，杨某1让其签了三个手机分期单，办完手续后其就走了。其收到贷款公司电话后才知道被骗了。后来其查了，在银信贷款公司办理一部苹果手机，贷款金额4000元，在快信贷款公司办理了一部苹果手机，贷款金额4388元，在捷信贷款公司办理一部OPPO手机，贷款金额3000元。2.深圳普惠快信公司关于张某2的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月14日，张某2在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4388元，截止2017年9月14日，张某2的贷款账户还款共计457元。3.捷信公司关于张某2个人贷款申请表、还款记录，证实2017年8月14日，张某2在该公司申请借款购买一部OPPO牌手机，贷款3000元，截止2017年10月14日，张某2的贷款账户还款共计488.66元。4.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年8月14日，张某2在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，借款本金4000元，截止2017年11月14日还款1620.99元。5.捷信公司提供的招行付款回单，证实2017年8月14日，捷信公司向李延明尾号7451的工行账户付款3000元。6.证人朱某提供的微信聊天记录，证实2017年8月14日，李延明的妻子朱某向马某9转款3000元。7.证人马某9提供的微信转账记录，证实2017年8月14日，马某9收到朱某转的3000元后转给航之源老板袁某的丈夫。8.证人袁某手机中提取的转账记录，证实2017年8月14日，袁某给杨某1转了10000元。9.证人李某的证言，证实2017年8月14日，张某2在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元，销售商航之源通讯城。10.证人朱某的证言，证实其和其老公李延明经营金明手机店。金明手机店和捷信贷款公司有合作。马某9告诉其张某2在他们手机店办过购买手机的贷款业务，把这单挂到其手机店了，让其收到钱后转给他。2017年8月14日，其收到捷信公司打的3000元后转给了马某9。11.证人马某9的证言，证实2017年8月14日，其在金明手机店挂了一单航之源手机店的业务，因为航之源手机店和捷信公司没有合作，所以挂到了金明手机店，朱某把钱转给其之后，其把钱转给了航之源手机店，这个手机店是刘华和袁某合开的，其把钱转给刘华了。12.证人袁某的证言，证实2017年8月14日，杨某1让张某2在其手机店里办了三部手机的分期业务，两部是苹果手机，一部是OPPO手机，这三部手机是从普惠快信、银信和捷信贷款公司办理的，贷款金额分别是4388元、4000元和3000元。其收到贷款公司转来的11388元之后扣除手续费实际给杨某110668元。（十八）第17起犯罪事实的证据1.被害人马某6的陈述，证实2017年8月17日，马某1联系其帮杨某1在航之源手机店顶个手机分期贷款的业务单，杨某1告诉其晚上12点之前就可以取消掉，杨某1让其签了三个手机分期单，办完手续后其就走了。其收到贷款公司电话后才知道被骗了。杨某1让其在普惠快信贷款公司办理一部苹果手机，贷款金额4388元，在中海银信贷款公司办理了一部手机，贷款金额4500元，在炫分期贷款公司办理一部手机，贷款金额3498元。杨某1把三个贷款公司第一个月贷款457元、591元、413元给还了。2.深圳普惠快信公司关于马某6的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月17日，马某6在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元，还款二期共934元。3.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、还款记录及图片，证实2017年8月17日，马某6在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，借款本金为4500元，截止2017年9月27日，马某6的贷款账户还款621元。4.宁夏中海银信公司出具的宁夏银行网上银行电子回单、袁某的银行交易流水，证实2017年8月18日，彭秀玲的账户向袁某的账户付款4500元。5.福捷炫分期网络科技公司提供的合同信息，证实2017年8月17日，马某6在林某的时光通讯部该公司申请贷款金额3498元，8月23日，该公司通过张波的账户向林某转款3498元。6.证人林某提供的微信转账记录，证实2017年8月25日，林某将其收到的3498元转给袁某。7.证人袁某手机中提取的转账记录，证实2017年8月17日至18日，袁某向杨某1的账户转账17200元。8.证人李某的证言，证实2017年8月17日，马某6在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元，销售商航之源通讯城。9.证人林某的证言，证实其认识杨某1，其经营的时光通讯部和炫分期贷款公司有业务合作。2017年8月，其收到过炫分期公司打款3498元，这笔钱是别人在航之源通讯部办理的购买手机贷款业务然后挂到其店里的，其通过微信把这3498元转给袁某了。10.证人袁某的证言，证实2017年8月17日，杨某1让马某6在其手机店里办了三部手机的分期业务，两部是苹果手机，一部是OPPO手机，这三部手机是从普惠快信、银信和炫分期贷款公司办理的，贷款金额分别是4388元、4500元和3498元。其收到贷款公司转来的12386元之后扣除手续费实际给杨某111616元。（十九）第18起犯罪事实的证据1.被害人伍某的陈述，证实2017年8月18日，杨某1让其帮忙在航之源手机店给他顶个手机分期单，杨某1告诉其没啥事，顶完就任务就取掉了，杨某1让其签了三个手机分期单，办完手续后其就走了。其收到贷款公司电话后才知道被骗了。杨某1让其在银信、快信、拍拍贷贷款公司办理三部苹果手机的贷款业务，总贷款金额12688元。2.深圳普惠快信公司关于伍某的个人借款申请表、还款明细，证实2017年8月18日，伍某在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4300元，截止2017年9月18日，伍某的贷款账户还款一期共计664.3元。3.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年8月18日，伍某在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4888元。4.上海拍分乐网络公司提供的转账凭证，证实2017年8月18日，该公司将伍某购买手机分期贷款4888元转至尾号9694的账户。5.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年8月18日，伍某在冶佳佳石通讯专柜向该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款4300元，截止2017年9月24日，伍某的贷款账户还款一期共计594.73元。6.证人李某的证言，证实2017年8月18日，伍某向普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌贷款业务，销售商航之源通讯城。7.证人袁某的证言，证实2017年8月18日，杨某1让伍某在其手机店里办了三部手机的分期业务，三部都是苹果手机，这三部手机是从普惠快信、银信和拍拍贷贷款公司办理的，贷款金额分别是4300元、4300元和4888元。其收到贷款公司转来的13488元之后扣除手续费实际给杨某112664元。（二十）第19起犯罪事实的证据1.被害人马某7的陈述，证实2017年8月23日，其同学丁某2给其打电话让其帮杨某1在妇幼保健所对面的手机店办了手机分期的业务单，杨某1告诉其晚上就给其取消掉，杨某1让其签了二个手机分期单，办完手续后其就走了。其收到贷款公司电话后才知道被骗了。后来其查了，在拍拍贷、捷信手机分期贷款公司办理了分期，贷款金额总共是9012元。2.捷信公司关于马某7的个人贷款申请表、还款记录，证实2017年8月23日，马某7在该公司申请借款购买一部OPPO牌手机，贷款3000元，截止2018年3月19日，马某7的贷款账户还款六期共计1915.98元。3.捷信公司提供的招行付款回单，证实2017年8月14日，捷信公司向袁某尾号7712的银行账户付款3000元。4.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年8月23日，马某7在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额3388元，截止2017年9月24日，已还款431.81元。5.上海拍分乐网络公司提供的转账凭证，证实2017年8月23日，该公司将马某7购买手机分期贷款3388元转至袁某尾号3923的账户。6.被害人马某7提交的转账凭证，证实2017年11月7日、12月15日其先后向上海拍分乐公司付款455.33元、471.52元。7.证人袁某的证言，证实2017年8月23日，杨某1让马某7在其手机店里办了二部手机的分期业务，二部都是OPPO手机，这三部手机是从捷信和拍拍贷贷款公司办理的，贷款金额分别是3000元、3388元。其收到贷款公司转来的6388元之后扣除手续费实际给杨某15670元。（二十一）第20起犯罪事实的证据1.被害人马某8的陈述，证实2017年8月24日，马某1联系其帮杨某1在龙毅手机店办了一个手机分期的业务单，杨某1告诉其晚上就给其取消掉，办完手续后其就走了。其收到贷款公司电话后才知道被骗了。其帮杨某1在银信贷款公司办理一部VIVO手机，贷款金额3498元。2.宁夏中海银信公司提供的恶意逾期人员信息表、贷款信息记录、还款记录及图片，证实2017年8月24日，马某8在龙毅通讯部向该公司申请借款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3498元。3.证人马某2提供的微信、支付宝转账记录，证实2017年8月24日，马某2向杨某1转账3000元。4.证人马某2的证言，证实2017年8月24日，杨某1把马某8喊到其经营的龙毅通讯部，在其店里签了一部手机分期贷款的合同，在银信贷款公司分期贷款购买一部VIVO牌手机，贷款金额3498元。签完后马某8就走了。当天下午杨某1给其打电话说马某8分期贷款购买的手机不要了，要现金，由他转交给马某8，其就把打到其建行账户贷款共计3498元让其店员马杰通过微信支付宝给杨某1付了现金3000元，后来问马某8才知道杨某1没有给马某8给一分钱。（二十二）第21起犯罪事实的证据1.被害人刘某的陈述，证实2017年9月12日，杨某1让其在妇幼保健所对面的一个手机店办了手机分期的业务单，杨某1告诉其当天晚上12点之前就给其取消掉订单，杨某1让其签了三个手机分期单，办完手续后其就走了。其收到贷款公司电话后才知道被骗了。后来其查了，在银信、快信、拍拍贷贷款公司办理了三部手机的贷款业务，贷款总金额10530元。2.深圳普惠快信公司关于刘某的个人借款申请表，证实2017年9月12日，刘某在该公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元。3.上海拍分乐公司用户信息，证实2017年9月12日，刘某在该公司申请借款购买一部OPPO牌手机，贷款3000元。4.上海拍分乐网络公司提供的转账凭证，证实2017年9月12日，该公司将刘某购买手机分期贷款3000元转至袁某尾号3923的账户。5.证人李某的证言，证实2017年9月12日，刘某在普惠快信公司申请借款购买一部苹果牌手机，贷款金额4388元，销售商航之源通讯城。6.证人袁某的证言，证实2017年9月12日，杨某1让刘某在其手机店里办了三部手机的分期业务，二部是苹果手机，一部是OPPO手机，这三部手机是从普惠快信、银信和拍拍贷贷款公司办理的，贷款金额分别是4388元、3880元和3000元。其收到贷款公司转来的11268元之后扣除手续费实际给杨某110555元。上述证据经当庭质证，被告人杨某1均无异议，且上述证据均系公安机关依照法定职权收集，证据来源合法，证明内容客观、真实，且各证据内容之间相互印证，属有效证据，本院予以确认。本院认为，被告人杨某1无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，作案21起，价值159441元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关起诉书指控第18、19起犯罪事实中被告人杨某1立案前偿还的金额及杨某1诈骗的总金额有误，本院予以纠正。被告人杨某1被采取强制措施后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人杨某1当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。为了维护国家法律，保护公民的合法财产不受侵犯，打击刑事犯罪活动，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人杨某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元（未缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月24日起至2022年10月23日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可于接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 吴万春人民陪审员 海保学人民陪审员 张 茜 二〇一八年九月二十六日书 记 员 周亚楠附：本判决所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。