河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1446号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人李瑞银，男，1977年1月2日出生于河南省镇平县，汉族，初中文化程度，原系郑州市路路通财富投资管理有限公司业务经理、郑州鑫之瑞汽车销售有限公司股东、法定代表人，户籍地河南省洛阳市老城区，住河南省洛阳市西工区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月17日被临时羁押于镇平县看守所，2019年7月19日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年8月24日被逮捕。指定辩护人巴维波，河南世鼎律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2019〕94号起诉书指控被告人李瑞银犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人李瑞银及其辩护人巴维波到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：2011年4月18日，李瑞清、王俊玲（均已判决）和李俊能（另案处理）等股东在未实际出资的情况下，通过代办公司登记成立了郑州市路路通财富投资管理有限公司，注册实收资本为202万元，法定代表人为李瑞清，2011年5月8日，李瑞清等人通过代办公司将该公司实收资本虚增至1010万元。2012年10月17日，李瑞清成立了郑州鹏瑞汽车服务有限公司。王国良（另案处理）为路路通公司总经理，王俊玲系路路通公司董事长，李瑞清助理兼房贷部总经理，侯海英（已判决）系路路通公司副总兼车贷部负责人，路路通公司由王俊玲、侯海英负责管理公司客户及开展日常业务。李瑞清未经有关部门批准，违反金融管理法规，隐瞒路路通公司系空壳公司、虚假增资等实际情况，虚构路路通公司的实力，以路路通公司做有房贷、车贷等业务为宣传，通过王俊玲、侯海英等人向公司员工许以高额利息，通过印发宣传彩页街头散播，微信、网络等新媒体宣传，由李瑞清、被告人李瑞银作为借款人，路路通公司作为担保方诱骗出资客户签订借款合同。为了扩大宣传，被告人李瑞银等人为股东于2014年7月31日成立河南鑫之瑞汽车销售有限公司，被告人李瑞银为法定代表人。经鉴定，截止2015年7月16日，经被告人李瑞银名义签订的客户人数共计100人，签订的相关借据统计金额共计2651万元，根据2019年8月14日公安机关提供的被告人李瑞银名下签订的相关借款合同借据资料与2015年9月28日“豫恒会（2015）鉴字009号”司法会计鉴定意见书数据结合，以上客户举报路路通公司未清偿集资合同金额共计2841万元，实际集资额共计2453.1万元。其中李瑞银签订客户未清偿集资合同额共计2543万元，李瑞银实际集资额共计2162.44万元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人李瑞银的供述，集资参与人的陈述，营业执照及工商登记注册资料，银行卡交易明细，借据，司法鉴定意见书，辨认笔录，证人证言，受案、到案经过，户籍证明等证据。认为被告人李瑞银的行为已构成非法吸收公众存款罪，鉴于被告人李瑞银自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑四年至四年六个月，并处罚金，提请依法予以惩处。被告人李瑞银对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩护称，被告人李瑞银系从犯，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：2011年4月18日，李瑞清、王俊玲（均已判决）和李俊能（另案处理）等股东在未实际出资的情况下，通过代办公司登记成立了郑州市路路通财富投资管理有限公司，注册实收资本为202万元，法定代表人为李瑞清，2011年5月8日，李瑞清等人通过代办公司将该公司实收资本虚增至1010万元。2012年10月17日，李瑞清成立了郑州鹏瑞汽车服务有限公司。王国良（另案处理）为路路通公司总经理，王俊玲系路路通公司董事长，李瑞清助理兼房贷部总经理，侯海英（已判决）系路路通公司副总兼车贷部负责人，路路通公司由王俊玲、侯海英负责管理公司客户及开展日常业务。李瑞清未经有关部门批准，违反金融管理法规，隐瞒路路通公司系空壳公司、虚假增资等实际情况，虚构路路通公司的实力，以路路通公司做有房贷、车贷等业务为宣传，通过王俊玲、侯海英等人向公司员工许以高额利息，通过印发宣传彩页街头散播，微信、网络等新媒体宣传，由李瑞清、被告人李瑞银作为借款人，路路通公司作为担保方诱骗出资客户签订借款合同。为了扩大宣传，被告人李瑞银等人为股东于2014年7月31日成立河南鑫之瑞汽车销售有限公司，被告人李瑞银为法定代表人。经鉴定，截止2015年7月16日，经被告人李瑞银名义签订的客户人数共计100人，签订的相关借据统计金额共计2651万元，根据2019年8月14日公安机关提供的被告人李瑞银名下签订的相关借款合同借据资料与2015年9月28日“豫恒会（2015）鉴字009号”司法会计鉴定意见书数据结合，以上客户举报路路通公司未清偿集资合同金额共计2841万元，实际集资额共计2453.1万元。其中李瑞银签订客户未清偿集资合同额共计2543万元，李瑞银实际集资额共计2162.44万元。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1.证人尹某的证言，2011年至2012年，其以3分高息在路路通公司先后投资了613万元，款项均汇入了李瑞清的工行账号。路路通公司采用通过熟人介绍、印发宣传彩页和在互联网上宣传等方式招揽理财客户，以李瑞清或李瑞银的名义作为借款人向客户融资，路路通公司作为担保方同客户签订合同。2.证人姬某的证言，2011年9月其到路路通公司担任会计，其和老公弓建强从2012年10月到2014年11月一共借给路路通公司113.5万元，有借据和保证函，路路通公司一直没有兑付。3.证人史某的证言，2014年10月份李瑞清注册成立了鑫之瑞汽车服务有限公司，李瑞银是法定代表人负责日常管理。经营范围是汽车销售，可以做汽车分期。开业后，展厅里放了五六辆车，经营1个月左右，公司就关门了。4.营业执照及工商登记注册资料证明了路路通公司、瑞通公司、鹏瑞公司、鑫之瑞公司工商注册的情况。5.河南恒信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书证明，截止2015年7月16日，经李瑞银名义签订的客户人数共计100人，签订的相关借据统计金额共计2651万元。根据公安机关2019年8月14日提供的李瑞银名下签订的相关借款合同借据资料与2015年9月28日“豫恒会（2015）鉴字009号”司法会计鉴定意见书数据结合，以上客户举报路路通公司未清偿集资合同金额共计2841万元，实际集资额共计2453.1万元。其中李瑞银签订客户未清偿集资合同额共计2543万元，李瑞银实际集资额共计2162.44万元。6.刑事判决书证明，同案犯李瑞清犯集资诈骗罪，同案犯王俊玲、侯海英、张凯岭犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况。7.受案、到案经过证实，被告人李瑞银于2019年7月17日被抓获到案。8.公安机关出具的户籍证明和无违法犯罪证明对被告人李瑞银的身份情况以及无违法犯罪记录给予了证实。9.同案犯李瑞清的供述，2010年其在郑州市金水区东风路金城国际6号楼开办了郑州路路通投资担保有限公司，其是法人、董事长、实际出资人，股东有王俊玲、李俊能。王俊玲是董事长助理，负责公司的全面工作，还管理房贷部业务。侯海英是路路通的副总，张凯岭是瑞通公司法人，瑞通公司吸存的钱由张凯岭再放到路路通公司。贷后管理由李瑞银负责。其在民生银行、浦发银行、工商等银行办理了POS机吸存客户的资金。客户经理拉来客户，客户向其个人的账户汇款，后客户经理持公司统一印制的保证函和借据找其或李瑞银签字。吸收的款项经其决定，部分借给了其他公司和个人，还有用来支付客户的利息、员工工资、公司日常的运营费用，另外公司还用吸存的资金买了车辆。同案犯王俊玲、张凯岭的供述与李瑞清的供述能够相互印证。10.被告人李瑞银的供述，路路通公司是2010年成立的，其姐李瑞清是法定代表人、董事长、实际控制人。其在公司主要就是开展车贷业务，另外公司向投资客户借钱理财，其给客户出具的借据上签自己的名字、身份证号、按自己的指印。借据上盖的有路路通公司的公章。公司的主要业务是由客户经理向老百姓介绍公司的投资理财业务，拉老百姓往公司投钱，公司再找别的企业把这些投资的钱高息借出去，公司会给客户经理月息1.5%到2%，客户经理掌握给理财客户约定多少利息。本院认为：被告人李瑞银向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人李瑞银犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人李瑞银的辩护人提出的系从犯的辩护理由，经查，证人证言、同案犯的供述、被告人李瑞银的供述等在案证据证实被告人李瑞银负责与集资参与人签订合同，在与李瑞清等人的非法吸收公众存款共同犯罪中，起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚，故对辩护人提出的相关辩护理由不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人李瑞银依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人李瑞银到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚。根据被告人李瑞银的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李瑞银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月17日起至2023年7月16日止。罚金于判决生效后五日内向本院一次缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  邢会萍人民陪审员  刘文英二〇一九年十二月二十三日书 记 员  刘艳清