四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)川1502刑初372号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人蒋伟，男，1985年5月24日出生于四川宜宾，汉族，初中文化，无业，住四川省宜宾市翠屏区。因犯贩卖毒品罪,于2009年4月17日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元，于2011年11月7日刑满释放；因本案，于2018年2月23日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，2018年3月1日被取保候审，同年10月30日被刑事拘留，次月9日被释放，2019年4月24日被公安机关抓获并依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 指定辩护人王凌，四川翠屏律师事务所律师。执业证号15115201010325195。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2019]349号起诉书指控被告人蒋伟犯盗窃罪，于2019年6月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员陈明江出庭支持公诉，被告人蒋伟及其辩护人王凌到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控，2016年年底，被害人蒲某通过吴顺江认识被告人蒋伟后，认为被告人蒋伟能够帮助其办理贷款业务，遂于2018年2月9日通过微信转账方式付款2900元给被告人蒋伟，并按被告人蒋伟的要求将其支付宝账号和密码提供给被告人蒋伟。被告人蒋伟遂将被害人蒲某的支付宝绑定自己的支付宝账号，转走被害人蒲某2900元，又通过绑定亲密付的方式，转走被害人蒲某306元。随后，被害人蒲某发现被告人蒋伟转走其款项及办理贷款未果，二人在电话中发生争执，被告人拒绝与被害人蒲某联系。2018年2月11日，被害人向公安机关报案。2018年2月23日，公安机关民警将被告人蒋伟抓获。被告人蒋伟到案后，其近亲属于2018年2月24日退还被害人蒲某现金6106元。 2018年8月29日至31日，被害人刘某通过罗某2介绍找到被告人蒋伟提取住房公积金中，被告人蒋伟以为被害人刘某提升信用卡额度为借口，获得被害人刘某信用卡的基本信息和验证码等后，在被害人刘某不知情的情况下，刷被害人刘某的信用卡消费合计7447元。 2018年10月24日至25日，被告人蒋伟以为被害人吴某提升信用卡额度为借口，获得被害人吴某信用卡基本信息和验证码后，在被害人吴某不知情的情况下，刷被害人吴某的信用卡消费5875.64元。被害人吴某发现后报警，公安机关民警于2018年10月30日将被告人蒋伟抓获。2018年10月31日，被告人蒋伟的亲属代其退赔被害人吴某6800元。 2019年4月24日，公安机关民警将被告人蒋伟抓获。被告人蒋伟到案后，如实供述了上述作案经过。 上诉事实公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据材料，据以指控被告人蒋伟以非法占有为目的，盗窃他人财物且数额巨大，其行为应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人蒋伟到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，诉请依法判处。 被告人蒋伟对公诉机关指控事实、罪名没有异议，并自愿认罪认罚，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人认为：1、2018年2月9日蒲某微信转账给蒋伟的2900元，不应属盗窃行为。2、2018年8月29日至31日的金额应属侵占而非盗窃。3、对被告人适用缓刑。 经审理查明，（一）2016年年底至2017年年初，被告人蒋伟以其泰康保险公司员工的身份获得被害人蒲某的信任后，谎称可以通过刷支付宝交易流水的方式帮助蒲某办理低息贷款，骗得蒲某支付宝账号、密码以及交易验证码。之后蒋伟又称刷支付宝流水需要现金，蒲某遂于2017年2月10日通过微信转账2900元给蒋伟。后蒋伟遂将蒲某的支付宝绑定自己的支付宝账号，转走蒲某支付宝绑定的银行卡里的现金2900元，又通过绑定支付宝亲密付的方式，转走蒲某支付宝的银行卡里306元现金。蒲某发现蒋伟转走自己现金及办理贷款未果，遂电话联系蒋伟，二人在电话中发生争执，后蒋伟拒绝与蒲某联系。2017年2月11日，蒲某向公安机关报案。2018年2月23日，民警经侦查后在翠屏区将蒋伟抓获。蒋伟到案后如实供述了其作案事实，其亲属于2018年2月24日退还蒲某现金6106元。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.接（报）处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书，证实案件来源。 2.公安机关抓获经过的情况说明，蒋伟的母亲谢某提交的取保候审申请、取保候审决定书，证实民警经侦查后于2018年2月23日在翠屏区将蒋伟抓获。后谢某以患病的母亲和年幼的儿子需要赡养，抚养为由申请取保候审，蒋伟于2018年3月1日被取保候审。 3.提取笔录、扣押决定、扣押笔录、扣押清单、提取照片，证实民警将被告人蒋伟抓获后，扣押其使用白色ＭＥＩＺＵ牌手机一部，串号86519003107XXXX，并依法提取该手机中，2017年2月10日12时38分蒲某微信转账2900元给蒋伟的转账记录。 4.提取笔录、微信截图、支付宝截图，证实被害人蒲某微信转账支付方式于2017年2月10日12时38分转账2900元给蒋伟。蒲某的支付宝于2017年2月9日有一笔1900元现金以“在线支付”入账，次日有一笔“充值到余额”1900元入账、一笔“转账”1000元入账，之后有一笔“提现”2900元，此时蒲某支付宝余额为0。蒋伟用蒲某支付宝绑定的亲密付提现306元。 5.调取证据通知书，蒲某的银行卡交易记录，证实民警调取了蒲某尾号为7718的中国建设银行卡在案发时的交易流水，该流水显示，2017年2月9日该卡通过“蒲某支付宝转账”入账1900元，次日该卡通过“支付宝（中国）网络技术有限公司”消费4笔，按时间顺序分别是1900元、2900元、1000元、1900元。 6.公安机关出具的情况说明、网商贷客服的回复，证实网商贷是经营性贷款，若是线下有实体店，可以尽量多的使用收钱码收单，网商银行会根据店铺收单用户数、收单量的稳定性以及个人信用度等体系综合评估，而通过一个人的来回刷流水是不能提升贷款额度。 7.被害人蒲某陈述，证实2017年2月9日，她找蒋伟办理低息贷款（网贷），蒋伟说要她的支付宝账号及密码、身份证号码、银行卡账号等信息通过刷流水的方式帮她办理贷款，他按蒋伟要求把上述账号等信息都发给了蒋伟。在办理过程中，蒋伟于2017年2月9日蒋伟登陆她的支付宝账号，刷了一笔1元、一笔100元、一笔200元、两笔200元、一笔199元、一笔400元、一笔600元到蒋伟的支付宝，不过当天晚上蒋伟又一次性退给她1900元。2017年2月10日，蒋伟就说需要一笔现金来开个虚拟账户，开完后就立马退给她。她在当天中午12点左右从微信给蒋伟转了2900元。过了一会她的手机无缘无故收到短信说是有一笔1900元在支付交易，过了一会儿又来一个短信说是有一个1000元在支付交易，她打电话问蒋伟，蒋伟说这个钱只是走个账面流水，很快就回给她退回来，但是到现在一笔也没有退回来。后来她给蒋伟打电话就也打不通，发信息也没回，她在2017年2月11日就报了案。 2017年2月10日后面两次扣款，蒋伟没有同过她的同意直接通过银行扣款的，时间当日下午17点左右，是扣的她建设银行尾号7718卡里的钱。后来蒋伟还绑定了她支付宝亲密付把她银行卡里的钱分4次转走了306元，分别是第一笔是2月19日23时07分，她建设银行尾号是7718银行卡被扣除12元；第二笔是在2月20日00时22分该银行卡被扣除98元；第三次是2月20日00时23分，她中国银行尾数是2613的银行卡被扣除98元，第四次是在2月20日00时25分该银行卡被扣除98元。随即她就又打110报警了。 8.证人罗某1证言，证实他现在在泰康人寿保险公司宜宾支公司任人事专员，他是2016年12月到本公司上班的，他一直都是公司的人事专员。他们公司工作人员分外编人员和内编人员，内编人员就是他们保险公司内部的工作人员，这些人都是要和公司签订劳务合同的，人员相对比较固定。外编人员是指与公司签订代理合同的保险业务员，这些人的流动性相对比较大，他就像是负责管理这些人员的档案等。 他对蒋伟这个人没什么印象，他通过内部人事系统查知，在2016年8月至2017年4月期间，他们曾经签订了一个保险业务员叫蒋伟，蒋伟的身份证号码是5115021985××××××××。他在系统里面查询。蒋伟没有什么业绩，然后在2016年11月之后就没有到公司来考过勤了，所以按规定公司自动把蒋伟清编了。因为蒋伟是2016年和他们公司签订的合同，合同他们早就寄到分公司成都去了，现在就找不到了。 他们公司不能给客户办理贷款，他们公司的业务只有给客户买保险这一项。在他们公司买保险也不需要刷支付宝或银行卡等流水，只要买保险的客户本人身体是健康的就符合在他们公司买人寿的条件。他们公司也没有办理贷款的资质，他们公司如理财险等一些少数险种，如果保单的现金价值比较高，比如说保单里已经交了十多万元的保费了，客户又急需用钱，可以由客户本人亲自到公司来办理贷款手续，一般交上五、六年达到十多万元保费以后可以贷款5、6万元左右的额度，但是都不能通过刷流水的方式办理贷款或增加贷款额度。 9.收条，证实被告人蒋伟的母亲谢某代其退还被害人蒲某经济损失6106元。 10.被告人蒋伟的供述和辩解，证实他于2016年6月在泰康人寿集团宜宾分公司做保险营销员，业务范围是销售保险，还有就是帮买了保险公司保单的客户，在保险公司办理贷款，以保单来贷款，随便哪个保险公司的客户都可以在任意一家保险公司办贷款。2016年8月他离开公司，之后就再也没有回去过，2017年8月泰康人寿把他下编。在2017年蒲某来找他办贷款的时候，蒲某不知道他已经离开公司了，他也没有给蒲某说。 2017年2月的时候，蒲某通过吴顺江介绍起来找他，让他帮忙办一笔贷款，他给蒲某说可以用商业保单做担保办贷款，但是这次贷款没有办下来。后来他又跟蒲某介绍可以用支付宝养卡办网商贷，就是进入蒲某支付宝账号后充钱刷流水，可以贷款出来，流水刷得越多，往里面存的钱越多，可以贷款出来的额度就越大，最高可以贷100万人民币的额度，他曾经用这种方法帮吴顺江贷了20万元。蒲某同意后，他们约好根据贷款的金额他收取20%的报酬。然后他让蒲某把支付宝账号、密码，保单的登录账号和密码等给他，因为之前帮蒲某贷款已经有了蒲某的身份证正反面照片，这次就没有让蒲某提供。第一天（2月9日）他登陆蒲某的支付宝账号，刷了一笔1元、一笔100元、一笔200元、两笔200元、一笔199元、一笔400元、一笔600元到他的支付宝，每一笔他都是给蒲某说了的，蒲某也给他说了验证码，刷完后他又一次性退给蒲某1900元。第二天，他打电话让蒲某转几千元给他，方便他刷流水，蒲某从微信里转了2900元给他，之后他又从蒲某微信支付宝了转了一笔1000元，一笔1900元。转了以后，他手头有点紧，就没有给蒲某转回去。后来蒲某打电话给他说他这种方法贷不了款，他和蒲某为了此事吵起来了，后来他没有理蒲某了，蒲某打电话他也没有接，也没有回蒲某的信息，也没有还蒲某的钱。蒲某还找了沙坪的一个叫张军的男子来找过他，他还是没有和蒲某见面。 那天查了帐单，他一共骗了蒲某6106元，其中蒲某用微信转了2900元给他，他登陆蒲某支付宝转了2900，他绑定蒲某支付宝的亲密付，从上面转了306元。 11.辨认笔录及相片，证实蒋伟与蒲某相互辨认出对方。 12.泰康人寿宜宾支公司人事系统截图，证实被告人蒋伟有2016年8月12日入职泰康人寿保险公司，2017年4月29日离职。 （二）2018年8月24日至25日，被告人蒋伟以为被害人吴某提升信用卡额度为借口，骗取吴某信用卡卡号、密码、安全码、消费验证码等信息后，通过工商银行手机ＡＰＰ刷卡消费提现的方式刷卡消费5875.64元。吴某于2018年8月27日发现后报警，公安机关民警于2018年10月30日将蒋伟抓获，于次月9日被释放。2018年10月31日，蒋伟的亲属代其退赔被害人吴某6800元。蒋伟将所得赃款挥霍，归案后如实供述了其作案事实。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实。 1.接（报）处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书，证实案件的来源。 2.公安机关工作情况说明及抓获经过的情况说明，拘留证、释放通知书、宜宾市强制戒毒所暂不接受通知书，证实民警经侦查后于2018年10月30日从宜宾市强制隔离戒毒所将蒋伟抓获归案，2018年11月9日因高血压性心脏病、心动过速被宜宾市强制隔离戒毒所未予接收，当日被释放。 3.扣押物品、文件清单，证实民警于2018年10月30日扣押蒋伟华为金色TRT-TL10A手机一部，后蒋伟领回该手机。 4.宜宾市公安局翠屏区分局宜翠公（刑侦）调证字［2018］389号调取证据通知书、工商银行交易明细，证实（1）户名为吴某的工商银行卡号53×××24于2018年8月24日至25日通过ＷＡＰ手机银行在交易场所为上海酷屏信息技术有限公司分7次支出5827.64元。 5.工商银行提升行用卡额度文件规定及额度查询表，证实吴某的信用额度于2018年8月27日由2万元提升至4万元。 6、被害人吴某陈述及辨认笔录，证实2018年8月21日，蒋伟以给他办理信用卡为由，骗取了他的身份证复印件。2018年8月23日下午，蒋伟打电话向他要银行储蓄卡密码和他收到的银行卡验证码，好像是登了银行手机ＡＰＰ的验证码，他也没想太多就给蒋伟说了。后来蒋伟告诉他可以帮他提高工商银行信用卡的额度，条件是要返8个点的费用，也就是1万元返800元，他当时同意了。2018年8月25日的时候，他又收到了消费验证码短信，这个验证码没有消费的内容，蒋伟说是提升芝麻信用分，他就把验证码给蒋伟说了。2018年8月27日18时许，他发现他的工商银行信用卡一共被蒋伟盗刷了一共8笔，时间是8月24日至8月25日，每笔金额是40、11.64、960、960、960、504、1520、920，累计是5875.64元，这些都是骗取他验证码以后盗刷的。他通过电话和微信问蒋伟，结果蒋伟就不理他了。他发觉自己被骗了，于是就马上报警了。 他被骗的银行卡账号是53×××24，户名是他，工商银行信用卡。他的信用卡额度是2万，现在是4万，但是这个额度提升跟蒋伟没有关系，这个额度是他向银行申请提升的。他手机里8月27日以前的微信记录已经清理了，只有以后的记录。他报案后，民警打电话给蒋伟，蒋伟也承诺在一个星期之内退还盗刷他的5875元，到了规定的时间蒋伟并没有将盗刷他的钱退还给他，发而又用各种借口在他那里借了1750元，现在他并无法联系上蒋伟了。 吴某辨认出蒋伟。 7.证人陈某的证言，证实去年8月份的时候，有人通过手机外卖平台点餐然后套现。开始是在“饿了吗”的外卖平台上点他店铺“疯狂小龙虾”的外卖，下了单后这人就打电话叫他套现，他翻看手机，他一共给这人返了5次钱，4次860元，1次1220元，是通过微信转账返现的，这人的微信号是“恒久财富金融信贷＋办卡”。套现的笔录是消费100元，返90元，另平台还要收费。 8.电子数据陈某的微信聊天记录截图，证实民警将陈某与微信号为“恒久财富金融信贷＋办卡”的手机微信转账记录予以拍照提取，该记录显示陈某分别于2018年8月24日21：40分、2018年8月24日22：19分、2018年8月24日23：50分、2018年8月25日01：25分别转账860元给“恒久财富金融信贷＋办卡”；于2018年8月25日04：55分转账1220元给“恒久财富金融信贷＋办卡”。 9.蒋伟手机里微信聊天截图，证实蒋伟与微信名宜宾夜宵于2018年7月25日凌晨3时23分加为好友，微信名宜宾夜宵的店名叫陈氏小龙虾。蒋伟给对方称要套现，对方同意后，蒋伟于2018年8月24日至25日分5次在宜宾夜宵处套现共计4660元。 10.吴某及蒋伟的微信聊天截图，证实吴某与蒋伟于2018年6月4日加为微信好友。之后蒋伟一直主动向吴某提出要帮助吴某提升各个银行信用卡的额度以及办理新的信用卡、贷款等业务，不停的向吴某索要信用卡卡号、密码、安全码、验证码，身份证号码等信息，吴某都同意并将上述信息发给蒋伟，并谈好事成之后蒋伟收取8个点的报酬。2018年8月21日，蒋伟提出帮吴某养卡提高支付宝的芝麻分，并索要支付宝账号及密码、验证码，吴某没有回应。之后蒋伟于2018年8月24日晚上19时56分问吴某要不要提工行的信用卡额度，成功收费5个点，吴某回复可以，之后蒋伟向吴某索要手机号码、工行信用卡卡号、验证码、有效期、安全码等信息，吴某将上述信息均发给了蒋伟。2018年8月25日，吴某发了一个信用卡分期的信息给蒋伟，并询问蒋伟是不是把他的信用卡分期了，蒋伟没有回答。2018年8月27日，吴某称自己已报警，蒋伟于2018年9月20日回复称这是为了提升信用卡的额度，刷了的钱会马上退回其信用卡，蒋伟向吴某索要1600元的提点费。蒋伟称退还的钱已经预约，预约2018年9月26日归还，退回金额5850元，并发了张预约退钱的截图给吴某。吴某于2018年9月21日18时16分将提点费800元微信转账给了蒋伟。之后蒋伟以娃儿过生等借口向吴某借款1000多元。 11.被告人蒋伟的供述与辩解，证实2018年10月20日下午，因为吸毒被翠屏区禁毒大队给抓获，然后被处以行政拘留和强制戒毒，是10月21日到的戒毒所，然后进去后他就向戒毒所交代了他诈骗的事情，然后戒毒所好像就和办案单位联系了，10月30日的时候，刑警队的警察就来了，就把他带到了翠屏区刑警大队城区中队。 2018年8月份的时候，吴某通过宜宾民事银行的业务员罗某2认识了他，然后他就向吴某介绍办信用卡，吴某就问有没有办法可以提高信用卡额度，他就说可以想办法给吴某整，但是具体时间他记不到是好久了，只知道是8月份，他们平时主要是在微信上和电话上进行沟通。 吴某通过微信把工商银行的银行卡通过拍照把卡的正面和背面都传给他了，登录密码和支付密码也是通过微信发给他的，登陆密码是XXXX，支付密码好像是XXXX，现在有点记不清楚了，但是手机微信上有，现在手机在禁毒大队的。因为当时他自己手里缺钱，他平时的开销比较大，自己又要吸毒，又要养娃儿，他知道工商银行有个活动，只要在指定的商家消费，达到一定金额就可以提高相应的额度了，吴某的要求是提2万的额度，吴某原先是2万的额度，要达到4万的额度，他就利用这个机会，在自己的家里面，先登录了吴某的手机工商银行，通过吴某提供的账号和密码进行的登陆，然后进入工商银行的融Ｅ联，通过融Ｅ联进入“饿了吗”软件平台，然后找了一家陈氏小龙虾，地址好像是学盛街的，然后通过网站上提供的电话他就和老板联系了，告诉老板他要套现，通过点老板的外卖，然后老板不需要送东西，直接把钱拿给他就行了，这个老板姓什么他都不清楚，但是他们互相加了微信以便转账，当时吴某的账号内可以使用的金额是6000元，他就刷了几笔，但是没有超过6000元，应该有5900元左右，卡里面没有剩多少钱了，套现的时间是晚上凌晨左右，刚才公安民警拿了交易明细给他看，日期是8月24日和8月25日，因为是凌晨刷的，所以才会时间上有跨度，每次是500到1500不等，但是金额不会超过6000元，可能只有5900元左右。 虽然他在骗吴某的钱，但是他还是要给吴某做点事情，以后如果被发现了大家才有商量的余地，他还给吴某说过，如果成功提了额度，要给他点好处费，是8个点，比如提2万的额度就是1600元的好处费，吴某是同意了的，此后他就没有理吴某了。直到有一天吴某微信上给他说已经报案了，而且还发了视频，他才主动打电话到了办案机关，他向办案机关承诺会把钱还给吴某的。他晓得自己的行为是犯罪，只想到从轻处罚，所以他主动提出会把钱归还。吴某从公安机关出来后，他给吴某说了其额度确实能够提起来，只是由于自己当时缺钱才骗了吴某，后头吴某还说给他好处费，骗自己的事就不追究了，他就说既然这样说了，就拿800元好处费就是，他骗吴某的钱，他会转给吴某的，吴某就通过微信转了800元给他，不过他当时确实缺钱，他又以家头需要用钱为由向吴某借钱，借了好几次，可能有900元左右，然后他微信上就没理吴某了。 他一共盗刷了吴某5900元左右，然后向吴某借了900元左右，总计6800元左右，微信上有800元是吴某给他的好处费，他就没有把这个算在里面。 提额度的事情是他说了谎，吴某的信用卡提升额度的事情与他使用吴某的工商银行消费没有关联，就算不消费吴某的额度也是可以提升的，因为吴某找他提升额度，他就发现了吴某的工商银行信用卡已经具备了提升额度的条件，他想到吴某懂不起，所以故意这样说好整吴某的钱来用，赚点吴某懂不起这行的信息费。 他提现的“疯狂小龙虾”老板的电话是187××××7359，好像叫陈欢，不过他和这个老板联系了，老板说他现在没有在宜宾，也不容回宜宾，也不想说这件事情了。 12.谅解书，证实2018年10月31日，蒋伟近亲属代其退赔了被害人吴某6800元，取得被害人吴某方谅解。 （三）2018年8月29日至31日，被害人刘某找到被告人蒋伟提取住房公积金，蒋伟以刷信用卡流水的方式可以提升信用卡额度为借口，骗取刘某农业银行信用卡卡号、交易密码、信用卡基本信息、刘某的身份证信息和交易验证码，并采用跨行二维码支付消费的方式分18次刷取刘某信用卡7947元。刘某要求蒋伟还款，蒋伟找各种理由推脱，至案发时，蒋伟仍没有将该刷卡金额归还到刘某的信用卡。刘某发现自己被骗，于2018年9月3日报警。 2019年4月24日，公安机关民警将被告人蒋伟抓获，蒋伟归案后如实供述了自己的作案事实。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实。 1.移送案件通知书、接（报）处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书，公安机关归案情况说明及在逃人员登记表，证实案件的来源及被告人蒋伟归案过程。 2.接受证据材料清单、信用卡交易清单，证实被告人蒋伟使用被害人刘某的信用卡于2018年8月29日至2018年8月31日跨行二维码支付消费的金额为7947元；2018年9月29日跨行二维码支付消费的金额为599.95元；2018年12月11日跨行二维码支付消费的金额是1499元。 3.手机短信和微信聊天截图，被告人蒋伟在诈骗刘某的过程中，刘某与罗某2、蒋伟的聊天情况，蒋伟骗取被害人刘某信用卡信息后使用情况等。其中，刘某将他银行卡卡号、交易密码、身份证号码、电话号码、验证码发给罗某2。蒋伟问刘某要提信用卡额度不，刘某表示要提，之后刘某把他农业银行的信用卡卡号、密码、信用卡的有效期、安全码、验证码发给了蒋伟。蒋伟用刘某的信用卡进行刷卡，并称是养卡。刘某要求蒋伟还款时，蒋伟找各种理由推脱，拒绝还款，且刘某的信用卡额度也没有提升，其公积金也没有提出来。该聊天截图还证实截止2018年8月30日下午7时47分，蒋伟一共刷了刘某农行信用卡7940元；2018年9月29日上午8点43分，蒋伟又刷了刘某500元钱；2018年12月12日下午3时4分，蒋伟刷了刘某一个500元和一个999元钱。 4.调取证据通知书，刘某住房公积金提取记录，证实刘某于2019年3月14日提取了住房公积金，用途是租房，金额为12000元。 5.被害人刘某陈述，证实他就通过表妹的分享加了一个民生银行的业务员，名字叫罗某2。今年（2018年8月27日），他找罗某2帮忙提公积金,按照正常的方法他的公积金提取不出来,所以他就想罗某2帮忙办理公积金提取的事情。罗某2说可以提公积金,但是要收手续费，然后罗某2就帮他找人办理公积金提取业务了,罗某2相当于中间人,对方要什么东西,罗某2就跟他说，他发给罗某2,罗某2再发给对方。后来罗某2嫌在中间传话传来传去的麻烦就把他的微信推荐给对方了，让对方加他微信,让他自己直接和对方聊,同时也告诉他对方的微信号，之后对方就加他微信了。对方的微信号码是×××，对方告诉他是恒久财富金融信贷＋办卡的业务员。对方添加他以后基本没有提公积金的事情，都是说信用卡提额度。他觉得提公积金跟信用卡没有关系，就跟对方说暂时先不提信用卡额度,然后对方就主动给他提额度了。他以为提公积金要用到信用卡，就把他农业银行信用卡卡号、密码、信用卡背后的7位数字、信用卡前面的年月日都给对方。第一次对方刷他信用卡里的钱的时候，对方给他说这是提额度，最后软件会把钱一次性给他转到他的信用卡里，说这是“养卡”，他也打电话问过罗某2，罗某2也给对方打过电话，对方也给罗某2说过这是“养卡”，是必须要的流程，所以罗某2说让他放心，他才把验证码发给对方，之后就都没有用验证码了，可以直接进行消费。一晚上对方就把他信用卡花了好儿千。他收到短信以后就在ＡＴＭ机上试了一下信甩卡的密码，试了三次就把信用卡锁了，然后对方还说他按乱密码把信用卡锁了，他问对方是不是把他信用卡密码改了，对方让他相信是提信用卡额度流程需要，然后就让他把修改密码的验证码发过去，他还是相信了对方，就把验证码发给过去了，之后对方又开始花他信用卡里面的钱了，他就慌了，之后他就到银行去把信用卡密码改了，等他改好以后就发现他信用卡已经被他刷了7900块钱了。结果现在也没有把钱转回到他信用卡里面。对方刷他信用卡的时间是2018年8月29日下午16时到2018年8月31日上午12时45分。 罗某2的微信号码是×××，昵称是民生银行-罗某2，手机号码是186××××2050。对方的微信号码是×××，昵称是恒久财富金融信贷＋办卡，手机号码是137××××2503、131××××5053。他没有见过对方。这些钱全部是他信用卡里面的额度，他自己用了一部分，这个人就把他剩下的额度全部刷走了。他的信用卡卡号是62×××47，是农业银行的。他被骗的这些现金都是100元面值的。他手机信息里面还收到了两条支付宝消费信息，一条是额度5000元，一条是额度为3000元的消费，他不晓得是不是真的，但是对方告诉他的是假账。 2018年12月11日，他因为要还信用卡就往这张信用卡上存了1600块钱，对方又通过二维码付款刷了他这张信用卡里面的1500块钱，分两笔刷的，一笔是500块钱，一笔是999块钱，现在总共花了他这张信用卡9400块钱。后面这两笔对方是说之前养卡的软件自动扣的，他这张农业银行信用卡的额度现在没有提升，还是跟之前额度一样是3.5万元，他问对方把信用卡的钱刷到哪里去了，对方说是拿去消费了，现在钱在什么软件里面，到时候会一次性全部退回到他的信用卡里面。现在这9400块钱也没有转回到他的信用卡里面。 他也找对方要求退还9400块钱，对方喊他必须再转500手续费，否则不退。这个人说这500块钱是帮他这张农业银行信用卡提额度的手续费。他没有转这500元，他怕又继续被骗了。 对方最早说是提升27000元的额度，后来说是给他提升20000元的额度，但是也没有提升成功，而且是对方自己操作的，也没有得到他的同意，所以他觉得对方是诈骗。 现在他的住房公积金也没有提出来，具体对方有没有能力提取公积金他不晓得，当时是罗某2介绍的，但是现在想来这个人要他的信用卡信息跟提取公积金没有关系，提信用卡额度也是假的，这个人的目的就是骗他信用卡信息，然后花他信用卡里面的9400块钱。 6.证人罗某2的证言，证实大概是今年（2018年）的事情，因为他以前可能是到刘某的学校去办个卡，所以刘某可能有他的微信，然后刘某就在微信上问他可不可以提取住房公积金，他说可以提，但是要收手续费，这个收费可能有点高，让刘某自己先考虑下，刘某就问他要收好多手续费，他就找了两个金融圈子里面的人问了一下，最后就找到微信号码×××（微信昵称：恒久财富金融信贷＋办卡）的人，以为这个人收的手续费相对低一点，问了以后他就告诉刘某，刘某就说要办，之后他就问微信号码×××的人办理公积金提取需要哪些手续，对方跟他说需要姓名、身份证号码、银行卡卡号、手机号码和银行卡密码，他当时把公积金提取的这些资料都通过微信告诉刘某了，也跟刘某说了这个人只是他的客户，他们之间并不是很熟，还让刘某把银行卡里面的钱都转出来，他把这些都发给微信号码×××的人以后，对方就开始帮刘某办理公积金提取业务，因为一会儿就要手机验证码，他又跟刘某说，刘某发给他，他再发给微信号码×××的人，他相当于中间人，来回传话很麻烦，所以他就把刘某的微信推送给微信号码×××的人了，也跟刘某说了，让刘某自己和对方聊，之后他就没有参与这个事情了。过了两三天以后，刘某就跟他说微信号码×××的这个人没有给刘某提公积金，而是把刘某信用卡里面的钱刷了几笔出来，说是帮刘某这张信用卡提升额度，刘某自己把信用卡信息、密码这些都告诉了对方了，刘某说也没有经过自己的同意，是微信号码×××的人主动帮刘某提升信用卡额度的，问他现在怎么办，他就给微信号码×××的人发消息问怎么回事，对方跟他说这软件主动套取的，不用担心，等24小时以后会主动退回到信用卡里面的，然后他又跟刘某说。过了几天以后刘某跟他说钱还没有退，对方让自己拿500元的手续费才把钱退给自己，他就又给微信号码×××的人发消息问这个人怎么回事，他还和对方说让其尽快把钱退给刘某，他还说如果要收手续费应该在提升信用卡额度之前就和刘某说清楚，对方和他说现在时间还没有到，等时间到了就会自动退还到刘某的信用卡上，之后他也给这个人发过几次微信消息，反正对方就是以各种理由推，就是不把钱退给刘某，后来他就建议刘某去报警，事情的经过就是这样的。 他就是通过他的朋友圈找到微信号码×××的人，让这个人帮忙把刘某的公积金提取出来，微信号码×××这个人时他两、三年前的一个客户，他们之间平时交流的很少，他之前给这个人办过一张信用卡，有没有办下来他不晓得，因为这个人办信用卡是提额度的，所以这个人经常喊他介绍客户。 刘某的住房公积金没有提取成功，对方跟根本就没有给刘某做提取公积金的业务，从后来对方要刘某的信用卡号和信用卡密码上就可以看出来，因为提取公积金根本不管信用卡的事。当时这个人的初衷他并不知情，但是绝对有套取刘某信用卡信息的嫌疑，然后方便这个人后来刷刘某信用卡里面的钱。“刷”就是花信用卡里面的钱的意思。 他问了微信号码×××的这个人为什么要刷刘某信用卡里面的钱，对方说是帮刘某提信用卡的额度，具体怎么从提取公积金变成信用卡额度他也不晓得，他也是后来听刘某说是没有经过自己的同意，是微信号码×××的人主动帮自己提的信用卡额度。 7.被告人蒋伟的供述和辩解，证实他诈骗了刘某7、8千元钱。2018年上半年的时候，他之前办卡认识了民生银行的工作人员罗某2，后来他让罗某2帮他介绍客户。有次罗某2问他，可不可以帮别人把住房公积金提取出来，那个人没买住房的，他说可以。后来罗某2就跟他介绍了一个叫刘某的客户，刘某和他加了微信，也相互留了电话号码，他就让刘某去办一张信用卡，把钱打到卡里去，他帮刘某养卡，方法其实和他骗蒲某的一样。刘某就把自己的一张农业银行的信用卡告诉了他，他让刘某把那张卡的卡号、密码以及验证码都告诉他了，然后刘某一次性往卡里充了7、800块钱，他分十几次把卡里的钱全部取走了，最后刘某让他把这几千块退还，他让刘某再转500的手续费过来就退，后来刘某没有跟他转，他也没有把钱退给刘某，再后来他留给刘某的那个电话号码没有用了，刘某跟他发微信，他也没有理刘某，刘某就找不到他了。 他骗刘某说能够帮忙把住房公积金取出来，但是前提是要养卡，就是把一张信用卡的额度以刷卡的方式刷高，才能办。刘某相信他后，自愿把钱打到自己的农业银行信用卡上，刘某卡里本来就是有钱的，他跟刘某说把卡里的钱刷出来消费，最后他再一次性把钱返跟刘某，刘某就信了，结果他刷二维码把刘某卡里的钱刷出来消费了，刘某让他把钱返回去时他没有跟刘某返回去。 他是为了钱才骗刘某的，他骗了刘某7、8000块钱，刘某拿得出来好多证据他就认多少，钱已经用完了。现在他没有偿还能力，刘某那张农业银行的信用卡卡号最后四位数是9547。他留给刘某的微信号是：×××，昵称是“恒久财富金融信贷”。留的手机号码是137××××2503，刘某的手机号他不记得了，微信昵称是“我”，罗某2并不知情这个事情。他没和刘某见过面，只知道刘某是兴文那边的一个学校老师。 8.辨认笔录及照片，证实罗某2辨认出微信号码×××的人是被告人蒋伟。 9.蒋伟所使用的137××××2503手机通话清单，证实被告人蒋伟所在使用的手机与证人罗某2、被害人刘某案发时段的通知情况。 10.全国违法犯罪人员信息资源库、人口信息表，证实被告人蒋伟的基本身份情况。 11.四川省宜宾市翠屏区人民法院（2009）翠屏刑初字第119号刑事判决书、四川省汉王山监狱（2011）刑释字第699号释放证明书，证实被告人蒋伟因犯贩运毒品罪于2009年4月17日被本院判处有期徒刑三年，并处罚金两千元，2011年11月7日刑满释放。 12.宜宾市公安局翠屏区分局宜翠公（长江）行罚决字[2014]1135号行政处罚决定书，证实被告人蒋伟因吸食毒品于2014年5月5日被公安机关决定行政拘留15日。 本院认为，被告人蒋伟以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名与本院查明的罪名不符，本院依法予以变更。被告人蒋伟及其辩护人关于该点辩护意见本院不予采纳。被告人蒋伟到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人蒋伟的家属代其赔偿被害人蒲某及吴某的经济损失并获得谅解，对该两笔犯罪酌情从轻处罚。关于辩护人提出2018年8月29日至31日的刷卡金额应属侵占的辩护意见，经查，有被害人刘某的陈述，证人罗某2的证言，手机短信及微信聊天记录，信用卡交易清单等证据材料证实，被告人蒋伟为了达到犯罪目的，以提公积金需要提升信用卡额度为借口，骗取刘某农业银行信用卡卡号、交易密码、验证码及被害人刘某的身份证号码等信息，采用跨行二维码支付消费的方式刷取刘某信用卡，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，辩护人的该辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。辩护人的其余辩护意见中的合理部分本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款之规定，判决如下： 一、被告人蒋伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月24日起至2020年10月6日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库）。 二、责令被告人蒋伟赔偿被害人刘某经济损失7947元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 万 刚 人民陪审员 徐 峰 人民陪审员 李月琴 二〇一九年十二月二十七日 法官 助理 杨海滨 书 记 员 余雯倩 附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。