湖南省冷水江市人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1381刑初27号公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。被告人董剑，男，1968年2月12日出生于湖南省冷水江市，汉族，高中文化，案发前系长沙市元麓投资有限公司法定代表人，户籍所在地湖南省冷水江市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年8月28日被冷水江市公安局刑事拘留，同年9月28日执行逮捕。现押于冷水江市看守所。辩护人钟纪滨，湖南红日律师事务所律师。冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2018]18号起诉书指控被告人董剑犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月15日向本院提起公诉，2019年10月10日变更起诉，2019年12月16日向本院追加起诉，本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员刘纲出庭支持公诉。被告人董剑及其辩护人钟纪滨到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年上半年，被告人董剑与其母亲曾某2（已死亡）商定以高于银行的利息吸收公众存款，再以更高的利息放贷，赚取差价。曾某2主要负责在冷水江市吸收存款，董剑主要负责将吸收的存款拿到长沙放贷。其后，曾某2、董剑以曾某2所开的圆缘婚纱店扩张需要资金，董剑在长沙开投资公司，有很多项目需要资金为由，对外以月利息一分至两分向龚某、候超、寇晓林、杨某、张某1、段某1等95名债权人吸收存款达41120000元。吸收的存款，董剑除用于正常支付本息外，其他均被其以5至7分的月息，以个人名义借贷给陈建、陈汉东、秦建荣、郴州苏仙茶油厂等单位或个人。至2014年元月，因借款无法收回，导致资金链断裂，董剑不再支付本息，并与曾某2出逃至长沙、广州、常德，造成债权人36398243元本金无法归还。2018年8月27日10时许，冷水江市公安局民警在常德市将被告人董剑抓获。到案后，董剑如实供述了自己的罪行。公诉机关针对指控的犯罪事实，出示了书证、证人证言、司法鉴定报告、抓获经过、被告人董剑的供述等证据予以证明。公诉机关认为被告人董剑非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对其判处有期徒刑五年以上七年以下，并处罚金人民币10万元以上20万元以下。被告人董剑对指控的事实不持异议，在庭审中认罪认罚。被告人董剑的辩护人提出以下辩护意见：一、公诉机关指控的部分事实不清。指控的非吸金额不清，493.25万元已经过法院民事判决的债权应予剔除；指控的无法归还金额不清，被告人董剑在外尚有4000余万元的债权，如果能部分追回，可以减少集资参与人的损失。二、公诉机关的量刑建议偏高。被告人董剑具有认罪认罚情节，其未自己挥霍资金，所集资金均用于放贷赚钱，后债权无法收回导致资金链断裂，其本身也是受害者。被告人董剑愿意配合集资参与人讨债追赃，有悔罪表现，建议对其从轻处罚。经审理查明，2011年上半年至2012年底，被告人董剑及其母亲曾某2（已死亡）以曾某2经营的的圆缘婚纱店扩张需要资金、董剑在长沙开投资公司很多项目需要资金为由，对外口口相传以月利息1%-3.5%向寇晓林、杨某、张某1、段某1等95名集资参与人吸收存款4000余万元。在此期间，董剑相继投资湖南鑫鼎源创业投资有限责任公司、与蔡某2在长沙合伙成立湖南元麓投资有限公司（以下简称“元麓公司”），董剑将在冷水江市筹集的资金连同自有资金及其他资金以较高的利息出借给陈建、陈汉东、李少春、余胜利等人以赚取利息差。因出借资金无法及时收回，2013年元月，董剑的资金链断裂，不再支付本息。此后，董剑、曾某2躲至长沙、广州、常德。2014年8月，集资参与人报案至公安机关。2018年3月，曾某2因病死亡。2018年8月27日10时许，冷水江市公安局民警在常德市将被告人董剑抓获。到案后，董剑如实供述了自己的罪行。经鉴定，2010年至2013年董剑、曾某2借款金额合计41120000元，已还本金合计1045000元，已付利息3242157元，利息转本金434600元，还本付息后余额36398243元。上述事实，有下列经庭审举证、质证并且查证属实的证据证明：1、集资参与人寇晓林、杨某、张某1、段某1、邹某、张某2、刘某1、李某、段某2、蔡某1、张某3、刘某2、曾某1、舒某、张某4、邓某1、曹某等人的证言及民事判决书、借条复印件，证明自2010年至2012年底，他们借钱给曾某2和董剑，按月获取利息的事实。曾某2和董剑口口相传称曾某2经营的的圆缘婚纱店扩张，董剑在长沙开了公司，在外投资等。他们与曾某2系熟人关系。2012年底，董剑、曾某2停止付息，并失去联系。2、湖南元麓投资有限公司企业登记资料，证明湖南元麓投资有限公司于2012年5月25日成立，法定代表人董剑，股东董剑、蔡某2，2016年6月29日吊销。3、打非办债权甄别意见、冷水江瑞达联合会计师事务所司法鉴定意见、补充鉴定意见，证明2010年至2013年董剑、曾某2借款金额合计41120000元，已还本金合计1045000元，已付利息3242157元，利息转本金434600元，还本付息后余额36398243元，涉及集资参与人95人。其中董剑向龚某借款14340000元，已付利息300000元，扣除已付本金、利息后余额14040000；向侯超借款3500000元，已还本金700000元，已付利息280000元，扣除已付本金、利息后余额2520000元。向邓某2、谢某1、谢某2借款金额11785000元，已付息1743600元，利息转本金120000元，还本付息后余额9921400元。4、证人龚某的证言、项目投资确认书、借条，证明其2011年经人介绍认识董剑，至2013年年初共借给董剑1434万元。5、证人侯某的证言，证明他与其子侯超一起以侯超的名义借给董剑350万元。6、民事判决书，证明董剑借款的事实。7、证人谢某1、谢某2、邓某2的证言、借据，证明他们以月息3.5分出借资金给董剑的事实，其中董剑向邓某2出具借据500万元，向谢某1出具借据410.5万元，向谢某2出具借据268万元。9、湖南鑫鼎源创业投资有限责任公司2011年向董剑出具的投资款收据、陈建出具的借条、担保书等复印件，证明董建等人2011年拆借资金1790万元给陈建，湖南鑫鼎源创业投资有限责任公司提供连带担保。2011年，董剑等人向湖南鑫鼎源创业投资有限责任公司投资600万元。10、被告人董剑的供述、投资决议、借款合同、借据复印件，证明2011年董剑出资300万元借款给益阳协力木业经营主王佳鹏，2011年董剑出资650万元出借给益阳沅江开大米加工厂的李少春，2011年至2012年董剑出资305万元出借给余胜利，2012年董剑出资100万元出借给谭俊其，陈汉东于2012年向董剑等人借款560万元用于搞项目建设。这些钱均来源于冷水江市的集资款。11、项目投资确认书复印件，证明2012年6月，董剑出资170万元出借给沅江市天远集团文靖波；2012年7月，董建出资770万元出借给湘潭南新公司陈汉东；2012年9月，董剑出资160万元出借给长沙市河西指南针商业广场陈小林。12、证人蔡某2的证言，证明2012年5月份左右，董剑和他商量开投资公司，其实是一个平台，公司都是以个人名义借钱出去的，谁出资出的多，借条就在谁手里。当时公司的合作人有刘某3，谭显梧、侯超、龚某等人，各自去外面拉业务，自愿投资，自负盈亏。公司从成立开始向外面放贷款，到了2012年底，放出的贷款就收不回来，公司就垮了。13、证人董某1的证言，证明董剑要他借出去几笔款，2012年下半年元麓公司通过他尾号9303的账户转钱给陈汉东、叶单、陈小林、秦建荣等人的事实。元麓公司这些投资出去的钱一部分是自己的，还有一部分是董剑和曾某2在冷水江市吸收的公众存款。14、证人刘某3的证言，证明元麓公司要不回帐的时候他和董剑、蔡某2等人一起去要过帐，也拿到了陈建的借条原件以及湖南鑫鼎源创业投资有限责任公司的相关收据，他拿着这些收据也没要到账。15、证人董某2的证言，证明2013年元月，董剑因欠钱太多出去躲债，把陈汉东写的借款合同给他和董某1去讨账，但他们没要到钱。16、董剑的银行交易记录，印证董剑非法集资并放贷的事实。17、扣押决定书、扣押文件清单，证明民警扣押了欠条、借条、收据、拆借资料、与蔡某2往来明细账、合同、合作开发协议、房屋产权证、民事调解书、元麓公司投资项目回款分配表、小账目本、董剑、蔡某2和陈建的借条、董剑、蔡某2和湖南鑫鼎源创业投资有限责任公司的收据等。18、会议决议、合作收款协议，印证董剑与他人合伙放贷的情况。19、死亡证明书、户口注销证明，证明曾某2于2018年3月8日因病死亡。20、抓获经过，证明2018年8月27日10时许，冷水江市公安局民警在常德市路段将涉嫌非法集资的嫌疑人董剑抓获。21、被告人董剑的供述，证明2011年上半年，他通过借款获得了30多万的利息，其母曾某2（已死亡）也因存款到盛唐公司获得高于银行的收益，两人遂产生了放贷赚息的想法，商定以高于银行的利息吸收公众存款，再以更高的利息放贷，赚取差价。为此曾某2主要负责在冷水江市吸收存款，他主要负责将吸收的存款拿到长沙放贷。曾某2及他在冷水江市向朋友们宣传，他在长沙开公司，搞投资，很赚钱，存钱很可靠，以月息1分到2分吸收存款，然后再口口相传，出借资金的人大多是曾某2的亲戚的亲戚，朋友的朋友。自2011年左右开始吸收存款至2013年元月份停止吸收存款，期间一直支付利息。曾某2吸收存款后再转账给他。2012年5月他和蔡某2在长沙市芙蓉区家湖南元麓投资公司用于放贷赚取较高利息，合伙人龚某、侯超、谭显吾、刘某3等。吸收来的资金没有分配，除去支付给借款人的利息，其他的又全部投入到元麓公司去投资。2011年、2012年公司有盈利，按放贷的实际出资情况来分配。元麓公司合伙人借了1200万元给长沙做钢材生意的叶单，借了1000万给湘潭商人陈汉东，借给长沙河东一家酒精汽油公司400万元，借了上千万给长沙鑫鼎源公司，借给沅江王佳鹏380万元，借给谭俊其100万元，借款500万元给沅江开大米加工厂的李少春,借款305万元给商人余胜利等等，这些钱多数没有收回。2013年元月，因借款无法收回，导致资金链断裂，他便不再支付本息，并隐瞒了真实身份与曾某2出逃至广州、常德。上述证据符合客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。本院认为，被告人董剑与他人未经金融主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人董剑在与他人在共同非法吸收公众存款犯罪中，行为积极主动，决策资金使用，起了主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人董剑到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人董剑在庭审中认罪认罚，可以从宽处罚。被告人董剑在非法吸收公众存款犯罪中所得的财物为非法所得，依法应当予以追缴，并予以退赔。被告人董剑的辩护人提出经民事判决的债权不能计为非法吸收公众存款金额的意见。民间借贷关系的成立并不影响非法吸收公众存款事实的认定，故本案已经民事判决认定的债权不影响非法吸收公众存款事实的认定。该辩护意见不成立。本院不予采纳。被告人董剑的辩护人提出被告人董剑认罪认罚，有悔罪表现，请求对其从其从轻处罚的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人董剑的刑事责任。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人董剑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月28日至2023年8月27日；罚金从判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）二、责令被告人董剑退赔集资参与人经济损失，并继续追缴赃款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  罗艳玲人民陪审员  阳 玲人民陪审员  杨尊民二〇一九年十二月三十一日书 记 员  胡咏旦附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；……