广东省开平市人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0783刑初756号公诉机关广东省开平市人民检察院。被告人司徒柏成，男，1998年11月7日出生于广东省开平市，汉族，高中文化，无业，户籍地：开平市，住开平市。2018年6月19日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年。因本案于2019年5月18日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现押于开平市看守所。辩护人余惠玲，女，系广东知成律师事务所律师（指定辩护）。开平市人民检察院以开检诉刑诉（2019）731号起诉书指控被告人司徒柏成犯诈骗罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开平市人民检察院指派检察员张民强、检察员吴洁瑜、检察员助理赖阳豪出庭支持公诉，被告人司徒柏成及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人司徒柏成于20l8年9月份至2019年5月17日期间，以创业、提升支付宝额度等借口为由，诈骗多名被害人财物。具体事实如下：（1）2018年9月份，被告人司徒柏成以谈恋爱为名，骗取被害人李某1信任后，谎称其身份证丢失，让被害人李某1用身份证开通一张手机卡给其使用。又以防止被害人李某1乱用信用卡为由，要求被害人李某1将信用卡交给其保管。随后，被告人司徒柏成利用微信及支付宝绑定被害人李某1的信用卡进行消费35765.59元（其中未还款23362.33元）。此外，被告人司徒柏成还以离家出走、做生意等为由，诈骗被害人李某1的蚂蚁借呗11000元、携程网贷款11000元、美团网贷款12906.05元（含利息）、来分期500元、预订酒店1333元。共计骗取被害人李某1人民币60101.38元。（2）2019年2月份，被告人司徒柏成以谈恋爱为名，以创业需要资金为借口，骗取被害人谭某15870元。随后又骗取被害人谭某1的支付宝账号和密码，并绑定被害人谭某1的信用卡用于消费5492.78元（含违约金及利息）、美团网贷款4000元（其中未还款3724.67元）。共计骗取被害人谭某1人民币15087.45元。（3）2019年5月14日，被告人司徒柏成以让被害人邱某1帮其进行支付宝测试程序、可以获得报酬为由，用其手机登陆被害人邱某1账号进行人脸识别、拍照后，在“招联金融”贷款500元。（4）2019年2月，被告人司徒柏成以帮助被害人杨某1介绍工作为由，骗取其2000元。2019年4月，被告人司徒柏成又以提高额度为由，骗取被害人杨某1的支付宝账号和密码后，在“备用金”贷款500元、蚂蚁借呗贷款1000元、“来分期”贷款1000元、“360借条”贷款1700元、“图乐贷”贷款3500、使用花呗消费1332.69元。共计骗取被害人杨某1人民币13341.1元。（5）2019年3月，被告人司徒柏成以谈恋爱为名，以需还工程款方式骗取被害人余某12900元。后又以资金周转困难为由，骗取被害人余某1的支付宝账号和密码后，在美团网贷款5000元、蚂蚁借呗贷款1000元、使用花呗消费1689.47元。共计骗取被害人余某1人民币10589.47元。（6）从2018年12月开始，被告人司徒柏成以交水电费为由共骗取被害人何某110880元。2019年4月，又以需要被害人何某1的花呗收款为由，骗取其支付宝账号和密码后，使用其花呗976.59元，在“备用金”贷款500元。又以还车贷等为由，于2019年5月3日骗取被害人何某1在招联消费金融贷款3300元、于2019年5月5日在安逸花贷款3000元给其使用。共计骗取被害人何某1人民币18656.59元。（7）2019年5月17日，被告人司徒柏成以做建筑模板生意为由，骗取被害人揭某沛人民币12300元、（8）2019年5月17日，被告人司徒柏成以做建筑模板生意为由，骗取被害人伍某1人民币4100元。综上，被告人司徒柏成骗取上述八名被害人共计134675.99元。为证实指控的上述事实，公诉机关向法庭出示了以下证据：物证作案工具，相关书证，被害人李某1、谭某1、邱某1、杨某1、余某1、何某1、揭某沛、伍某1的陈述及辨认笔录，被告人司徒柏成的供述，现场勘查笔录及照片，电子数据等证据，并据此认为，被告人司徒柏成诈骗他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人司徒柏成自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人司徒柏成在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，两罪并罚。建议本院判处被告人司徒柏成有期徒刑三年六个月至四年六个月并处罚金。被告人司徒柏成对指控的罪名无异议，对指控的犯罪事实有异议，其辩称对李某2的金额有意见，有部分金额52000元（两张借据分别是25000元和27000元）是她自己愿意借款给其的，其他都是其诈骗的。其辩护人对于公诉机关指控被告人司徒柏成第2-8项的的犯罪事实及罪名没有意见，但对于第1项犯罪事实及罪名有意见，提出以下意见：一、本案没有证据证明被告人司徒柏成有非法占有他人（李某2）财物的主观目的。司徒柏成经李某2同意，以李某2的身份开通手机卡及以李某2的身份绑定微信和支付宝，被告人司徒柏成没有否认该事实并确认其因使用行为产生的债务：1、对于信用卡消费35765.59元，被告人确认是其消费的事实，并向李某2写下欠条且已实际进行了部分的还款；2、蚂蚁借呗11000元，被告人提出向李某2借款，李某2同意，于是通过蚂蚁借呗出借11000元的款项给被告人；3、对于携程网贷款11000元，携程网贷款原为30000元，从微信记录及李某2的陈述可看出，李某2处置了其中15000元，余15000元被告人予以确认并已还款4000元，尚余11000元；4、对于美团网贷款12906.05元，来分期500元、预定酒店1333元仅有李某2的陈述，不能证明被告人有占有的行为及目的。二、被告人司徒柏成没有以虚构事实或隐瞒真相的方法骗取被害人自愿交出财物的行为。被告人与李某2建立恋人关系，是其双方的私人感情，期间司徒柏成没有与他人建立过恋人关系，本案中更没有证据证明司徒柏成存在以谈恋爱为名，骗取他人信任的行为。其次，李某2陈述对部分款项的支出并不知情，最后，司徒柏成与李某2于2018年11月左右已经分手，双方已经明确相关的债权债务关系，公诉机关指控被告人以离家出走、做生意为由诈骗钱财没有依据。综上，请求对被告人减轻及从轻处罚。被告人司徒柏成及其辩护人均没有证据向本院提供。经审查明，被告人司徒柏成于20l9年2月份至2019年5月期间，捏造测试支付宝程序、提升支付宝额度等借口为由，套取被害人的身份信息、支付宝账号及密码，并对被害人刷脸等方式进行网贷套现，又利用情侣关系的身份借使用被害人支付宝之机在被害人不知情的情况下进行网络贷款进行消费转账，诈骗多名被害人财物。具体事实如下：（1）2019年2月份，被告人司徒柏成利用情侣关系借使用被害人谭某2的支付宝账号和密码之机，在被害人不知情的情况下以被害人的身份信息于2019年4月5日申请了美团网贷款贷款4000元，在被害人知晓后于5月5日还一期贷款367.64元，尚有11期本息合计4033.92元未还。综上，被告人司徒柏成合计骗取被害人谭某2人民币4033.92元。（2）2019年2月，被告人司徒柏成以帮助被害人杨某2介绍工作为由，骗取其2000元。2019年4月，被告人司徒柏成又以提高额度为由，骗取被害人杨某2的支付宝账号和密码后，在“备用金”贷款500元、蚂蚁借呗贷款1000元（通过二维码转账给*芷珊）、“来分期”贷款1000元（产生利息50.45元）、“360借条”贷款1700元（产生利息331.56元）、“图乐贷”贷款3500（产生利息1257.96元）、使用花呗消费332.69元且骗取杨某2通过朋友转账用于还款花呗的1000元。综上，被告人司徒柏成合计骗取被害人杨某2人民币12672.66元。被告人司徒柏成又利用被害人杨某2的支付宝账户骗取被害人揭锦沛12300元、伍某24100元，上述款项被司徒柏成消费转账了部分，在其被抓获后，被害人杨某2通过提现将6750.52元到其本人账户，故被告人司徒柏成仍应退赔5922.14元给被害人杨某2。（3）2019年4月，被告人司徒柏成利用情侣关系借使用被害人余某2的支付宝账号和密码之机，蚂蚁借呗贷款1000元、使用花呗消费1689.47元。综上，被告人司徒柏成合计骗取被害人余某2人民币2689.47元。（4）2019年4月，被告人司徒柏成以需要被害人何某2的花呗收款为由，骗取其支付宝账号和密码后，使用其花呗消费976.59元，在“备用金”贷款500元。又以还车贷等为由，于2019年5月3日骗取被害人何某2在招联消费金融贷款3300元、于2019年5月5日在安逸花贷款3000元给其使用。综上，被告人司徒柏成骗取被害人何某2人民币7776.59元。（5）2019年5月份，被告人司徒柏成捏造预定机票、酒店需要人脸识别为由，两次要求被害人李某2在携程网上进行刷脸并在被害人不知情的情况下申请了两笔贷款合计人民币30000元，为了取得被害人李某2信任在预定携程网酒店产生费用238元，随后在被害人识破后仍捏造是他人所为，在被害人追讨下偿还了19000元，尚有11000元仍未偿还。同时被告人司徒柏成借使用被害人李某2实名验证的支付宝之机，在被害人不知情的情况下以被害人的身份信息申请了美团贷款11979元（产生利息1036.26元）、支付宝来分期500元（产生利息35.56元）。综上，被告人司徒柏成合计骗取被害人李某224788.82元。（6）2019年5月11日，被告人司徒柏成捏造其进行支付宝测试程序获得报酬为由，套取被害人邱某2的身份证信息、支付宝账号及密码，随后要求被害人发送验证码、进行人脸识别等，在未征得被害人同意的情况下私自转走其花呗账户996元，同时利用套取的被害人的身份信息，在“招联金融”贷款500元（产生利息41.6元）。综上，被告人司徒柏成合计骗取被害人邱某21537.6元。（7）2019年5月17日，被告人司徒柏成以做建筑模板生意为由，并利用被害人杨某2的支付宝账号骗取被害人揭锦沛人民币12300元。（8）2019年5月17日，被告人司徒柏成以做建筑模板生意为由，并利用被害人杨某2的支付宝账号骗取被害人伍某2人民币4100元。综上，被告人司徒柏成骗取上述八名被害人共计69899.06元。另查明，被害人于2019年5月17日报案，公安机关于次日传唤被告人司徒柏成接受调查并将其抓获，同时缴获其黑色IphoneX手机一台、hisenseM36手机一台。被告人司徒柏成到案后如实供述自己的犯罪事实。再查明，本院于2018年6月19日作出广东省开平市人民法院（2018）粤0783刑初229号刑事判决书，认定被告人司徒柏成犯诈骗罪，判处其有期徒刑三年，缓刑四年。被告人司徒柏成尚处于缓刑考验期，因前罪于2017年10月5日被羁押，2018年6月21日宣告缓刑并释放，先行羁押了260日。上述犯罪事实，有下列证据证明：（一）书证、物证1、受案登记表、立案决定书、抓获经过：证实司徒柏成到案的经过，被害人于2019年5月17日报案，公安机关于次日传唤被告人司徒柏成接受调查，其到案后如实供述自己的犯罪事实，有自首情节。2、违法犯罪经历情况查询证明、常住人口基本信息、刑事判决书、社会危险性情况说明表等：证实被告人司徒柏成案发时为成年人，2018年6月19日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，尚处于缓刑考验期。因前罪于2017年10月5日被羁押，2018年6月21日宣告缓刑并释放，先行羁押了260日。3、调取证据通知书、通话记录清单：证实司徒柏成的电话号码（19×××99）的通话记录情况。4、接受证据材料清单、协议书、借据、微信银行转账记录、微信聊天记录：证实由各被害人及证人提供，证实其资金流转情况。（1）、被害人谭某2提供相关证据：①美团贷款明细及聊天记录，证实司徒柏成使用其美团账户贷款情况。其中于2019年4月5日贷款4000元，5月5日已还一期367.64元，尚有11期本息合计4033.92元未还，与被告人司徒柏成支付宝转账记录相互印证。②支付宝交易明细：证实经其指认，司徒柏成使用其支付宝绑定的招商银行信用卡（62×××26）进行消费情况。③微信转账截图：证实经其指认，其通过微信转账给司徒柏成的情况。（2）、被害人杨某2提供相关证据：①支付宝及微信账户截图：证实经其指认，其本人实名验证的支付宝账户为192×××＠ｑｑ.ｃｏｍ,微信号×××；司徒柏成微信账户有三个，微信号为×××、×××、wxid_gicjpbs7ahz612。②微信聊天截图、蚂蚁借呗截图、360借条、来分期、图乐贷、花呗交易明细截图、支付宝转账记录：证实司徒柏成以介绍工作收取押金为由于2019年2月12日、13日收取被害人杨某2微信转账2笔合计2000元；又以提高额度为由，要求被害人杨某2提供支付宝账号和密码，随后被害人杨某2的账户显示在“备用金”贷款500元、蚂蚁借呗贷款1000元、“来分期”贷款1000元（产生利息50.45元）、“360借条”贷款1700元（产生利息331.56元）、“图乐贷”贷款3500（产生利息1257.96元）、使用花呗消费332.69元；经杨某2确认，其通过朋友支付宝转1000元给司徒柏成（收款人*丽珠，账号19×××99），后发现该笔款项并非用于还款花呗；上述均与被害人杨某2的陈述一致。③建设银行卡（62×××03）交易明细：证实经其指认，于2019年2月13日转账押金1000元给司徒柏成，2019年4月26日汇入1700元（360借条）随后转出至其支付宝，2019年5月9日汇入3500元（图乐贷）随后转出支付宝。（3）、被害人余某2提供相关证据：①花呗交易明细：证实其支付宝账户于2019年5月15日利用花呗消费三笔共1689.47元，分别一笔626.64元，一笔301.26元，761.57元。②借呗交易明细截图：证实其支付宝账户于2019年3月26日借呗贷款1000结清；2019年4月17日、18日利用借呗各借500元，合计1000元。③美团贷款记录、微信聊天及转账记录：证实被害人于2019年4月16日美团贷款5000元并分三期（已还一期1716.91元），同日其通过微信将该笔款项转账给司徒柏成。（4）、被害人何某2提供相关证据：①微信截图及转账记录：证实何某2与司徒柏成的聊天记录及微信转账给司徒柏成的情况。其中双方的聊天记录中，司徒柏成提及车贷、修车、工资、材料钱等内容，何某2在司徒柏成的建议下进行网贷并通过招联消费金融贷款、安逸花贷款并转账给司徒柏成的记录，与被害人何某2的陈述一致。②支付宝交易明细：证实何某2的支付宝账号使用情况，其中5月份使用花呗消费726.59元。2019年5月1日取出备用金500元，2019年5月3日招联消费金融有限公司放款3300元并提现到其名下农行账户，5月5日提现一笔2999元到其名下农行账户。③中国农业银行卡（62×××06l9523932371）交易明细：证实被害人何某2银行账户情况，其中2019年5月3日转账一笔3300元，5月5日转账一笔2999元。（5）、被害人李某2提供的相关证据：①支付宝及微信账户截图：证实经其指认，其本人实名验证的支付宝账户有两个，其中一个绑定手机手机为19×××99，会员名parson，为司徒柏成使用，另一个绑定手机133××××**61，会员名leeaichu,为其本人使用；其微信号×××，名字Lily，司徒柏成微信账户有三个，微信号分别为×××、×××、wxid_gicjpbs7ahz612。②微信聊天记录截图：证实李某2与司徒柏成的聊天内容，与被害人李某2的陈述基本一致。司徒柏成以购买机票、订酒店为由要求李某2进行了两次人脸刷脸识别，随后李某2在不知情的情况下收到贷款信息，司徒柏成开始借口他人所为自己不知情，后双方就还款事宜进行了交涉，双方确认司徒柏成使用的李某2的支付宝账户在携程网上贷款两次，分别为20000元和10000元，李某2得知后将其中15000元、4000元（司徒柏成后续还款）用于还账，司徒柏成仍欠11000元。③美团贷款记录截图：证实手机198××××5799绑定的美团账号贷款情况。其中截止案发时，该账号的总额度12000元，可借额度21.11，即已使用的额度为11979，经李某2指认，确定为司徒柏成利用美团网贷款金额，产生利息1036.26元。④支付宝来分期截图：证实经李某2指认，司徒柏成于2019年4月25日使用支付宝来分期贷款500元，产生利息35.56元。⑤中国建设银行卡（62×××56）交易明细：证实司徒柏成使用李某2建行账户情况。其中2019年5月9日汇入20000元，同日分别两笔各10000元充值到微信账户，随后同日分两笔分别15000元和4995元提现回该银行卡，2019年5月10日消费一笔5000元（经其指认为司徒柏成的转走），跨行转出到李某2尾号5772的银行账户一笔5000元、充值到李某2支付宝（尾号0875）一笔10000元（经其指认均为本人的转账）；2019年5月10日汇入一笔10000元、同日消费一笔5000元、充值一笔5000元到李某2支付宝（尾号0875）（经其指认均为司徒柏成的转走），同日充值两笔均为2000元到李某2支付宝（尾号0875）（经其指认均为本人的转账），上述转账情况与双方的聊天记录内容相互印证。2018年12月30日1500元、2018年12月31日3000元、2019年1月1日两笔各1000元、2019年1月4日1000元、2019年2月7日700元、2019年3月8日1000元，上述经李某2指认为司徒柏成利用其美团贷款情况；另外2019年1月6日500元、2019年1月9日1500元、2019年1月10日500元、2019年1月12日1000元、2019年1月19日1000元、2019年4月9日1200元等入账记录与尾号5799手机绑定的美团贷款记录相互印证。⑥借呗截图及《个人消费贷款合同》证实其贷款11000元：证实李某2于2018年11月7日通过借呗借款11000元。经其指认为司徒柏成叫其利用借呗借款11000元的记录。⑦招商银行信用卡（号62×××75）、交通银行信用卡（62×××06）的交易明细：证实司徒柏成使用李某2这两张信用卡的消费及订四次酒店的情况。⑧携程预订酒店截图：证实238元酒店费用支付失败的情况。⑨支付宝账号（19×××99）的交易明细：证实司徒柏成使用该支付宝账号消费情况。⑩微信账单明细：证实司徒柏成偿还部分金额给李某2。（6）、被害人邱某2提供相关证据：①微信聊天截图：证实司徒柏成2019年5月11日以测试支付宝程序可获得报酬500元为由，套取被害人邱某2的支付宝账号及密码、要求被害人发送验证码等，确认被害人花呗账户996元等内容，与被害人邱某2陈述一致。②短信内容截图及招联借款凭证：证实被害人收到招联金融的操作验证信息并在“招联金融”贷款500元，分六期本息共计541.6元。（7）、被害人揭锦沛提供相关证据：①微信截图:司徒柏成使用微信号×××的微信账户与被害人揭锦沛2019年5月17日聊天的情况。其中司徒柏成提及模板价格、差价等话题，并发送杨某2的支付宝二维码给揭锦沛，称杨某2为其厂的财务。揭锦沛通过支付宝转账12300元并截图。②支付宝转账记录：证实其于2019年5月17日转账12300元给司徒柏成提供的名为杨某2的支付宝账户。（8）被害人伍某2提供相关证据：①微信截图及转账记录：证实司徒柏成使用微信号×××的微信账户与被害人伍某22019年5月17日的聊天及转账的情况。其中司徒柏成提及模板规格、计算差价等话题，并发送杨某2的支付宝二维码给伍某2。伍某2当日通过微信转账4100元给司徒柏成。②中国农业银行卡（62×××76）的交易明细：证实其于2019年5月17日转账一笔4100元。5、尿液检验结果报告书：证实经尿液毒品检验，被告人司徒柏成的检测结果呈阴性。6、受害人受骗详细款项：由三埠港口派出所出具，证实该所列明司徒柏成诈骗各被害人金额的详细情况。7、说明：由三埠港口派出所出具，证实提取支付宝账号192×××＠ｑｑ.ｃｏｍ的流水及制作光盘的情况。8、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及物证照片：证实2019年5月17日22时许，民警在被告人司徒柏成身上缴获黑色iphonex、银色hisenseM36手机各一部。（二）被害人陈述及辨认笔录（1）、被害人谭某2的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗的事实。其称，其和司徒柏成于2019年2月份确定男女朋友关系，于2019年3月5日，司徒柏成称他需要入股SH0WLIFE店，资金周转不来为由问其借钱，其就于2019年3月5日通过微信转账借给他1500元，于2019年3月9日通过微信转账借给他390元，于2019年3月12日通过微信转账借给他3000元，于2019年3月16日通过微信转账借给他700元，于2019年3月18日通过微信转账借给他180元，于2019年3月22日通过微信转账借给他100元。2019年3月26日，司徒柏成又以资金周转不来，问其转账，他问其拿了其的支付宝账号（绑定手机17×××14）和登录密码及支付密码。由于该支付宝里没有钱的，只绑定一张招商银行信用卡（62×××66），其将登录密码和支付密码都告诉司徒柏成，司徒柏成称他使用该招商银行信用卡的额度，到时会帮其还钱，其同意给他使用。（后又称司徒柏成通过微信联系其，称可以帮其提升支付宝花呗额度为由，问其拿了其的支付宝账号（绑定手机号码为17×××14）和登录密码及支付密码。之后，司徒柏成又要求其将招商银行卡绑定支付宝以提升额度，其就把其的招商银行卡绑定支付宝。）司徒柏成通过支付宝（17×××14）刷其招商信用卡（62×××66）共5422.99元，产生违约金10元，利息57.79元，损失5490.78元。2019年4月29日18时30分许，司徒柏成还使用其的信用卡在开平市酷租借充电宝消费2元。直到现在司徒柏成还没有还过钱给其。于2019年4月25日，其感觉他在欺骗其，就跟他分手了。2019年5月2日，其收到一个短信，内容是其在美团借贷的生活费本期需要还366.72元，还款日是5月5日，请确保银行卡余额充足。随后其查询其的美团，发现其的美团贷款了4000元，4000元到了其的招商银行信用卡（卡号为62×××26），然后从其的支付宝转走4000元给一名李某2的女士。于是其电话问司徒柏成，是否通过其美团贷款4000元，司徒柏成称有，到时将所有的钱一起归还给其。其就开始一直叫他还钱，直到2019年5月9日，司徒柏成微信转了378元给其，让其还了美团贷款的第一期。直到现在，他只还了其367.4元。司徒柏成一直没有还钱给其，于是其就来派出所报警了。其辨认出司徒柏成。（2）、被害人杨某2的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗的事实。其微信号是×××，绑定手机号码为:185××××6925。司徒柏成有三个微信号，分别为:×××、stjl970523、wxid-gicjpbs7ahz612。其支付宝账号为92×××20qq.com，绑定手机号码为:1852098692。其称，其和司徒柏成于2018年11月认识，一直是朋友关系。当时其让他帮其介绍工作，于2019年2月11日，司徒柏成称有一份珠宝店的工作介绍，需要其缴纳2000元的押金，其通过微信转账分两笔转账给司徒柏成，一笔于2019年2月12日通过微信余额转账1000元给司徒柏成，另一笔于2019年2月13日通过微信绑定的建设银行卡（卡号为62×××03）转账1000元，于2019年2月15日，其和司徒柏成说不要这份工作了，让他退2000元回来给其，他当时说帮其拿回来，但一直没给其。其没有去过面试，也没有去过那间珠宝店。2019年4月20日20时，司徒柏成称通过其支付宝还其押金2000元，然后通过微信联系其叫其在支付宝搜索备用金和开通蚂蚁借呗，其便按他要求通过备用金及蚂蚁借呗。开通后，司徒柏成称其的备用金有500元，借呗有1000元，然后司徒柏成叫其操作借呗1000元借出来，借出的1000元全部到其的支付宝余额，借钱后，司徒柏成要求其将1000元转到一个叫芷珊的人的支付宝账号，他朋友帮其搞好支付宝，然后再还钱，之后司徒柏成不让其上支付宝。到了2019年5月17日，其才发现借呗借的1000元至今未还，另外备用全有500元于2019年5月12日被司徒柏成取出，并在线支付转走了。2019年4月28日20时19分，司徒柏成通过微信联系其，要求其下载“来分期”软件，然后登陆。其登陆“来分期”软件后，司徒柏成叫其填写资料，在填写资料过程中，其不小心借了500元，借款后钱到其的余额里，其当时想入支付宝还钱，但司徒柏成不同意，称他朋友会帮其搞，这样其就不理会。今天其核查其的支付宝发现其的支付宝“来分期”有二笔借款：一笔2019年4月25日23时44分55秒（该笔借款司徒柏成利用其的支付宝在“来分期”借了500元，其完全不知道。另一笔是2019年4月28日其不小心借的，金额为500元，这二笔款全部给司徒柏成使用了，至今未还。2019年5月19日，其的支付宝余额的钱被自动扣款二笔:530.31、520.14元，共1050.45元，用于还款“来分期”的借款。2019年4月25日22时25分许，司徒柏成通过微信联系其，要求其下载360借条软件，然后登陆填写相关资料，其使按他要求下载360借条软件，登陆后填写相关资料，并绑定其建设银行卡（卡号为:62×××03）填写完后，其就不理会了。到了2019年5月17日，其登陆360借条发现，其的360借条软件于2019年4月26日00时06分有一笔1700元借款，借款后该笔钱汇入其建设银行卡（卡号为:62×××03），之后充值到其的支付宝余额，并于当日被司徒柏成利用其的支付宝在线支付转走。因为司徒柏成帮其注册的360借条软件，所以他有的账号及密码。2019年5月8日23时17分许，司徒柏成通过微信联系其，要求其下载“图乐贷”软件，然后登陆注册并填写相关资料，其便按司徒柏成的要求下载“图乐贷”软件，然后登陆、注册并填写相关资料，并绑定其建设银行卡（卡号为:62×××03）填写完后，其就不理会了。注册好后，其没再理会，到了2019年5月19日，其登陆“图乐贷”，软件发现，其的“图乐贷”软件于2019年5月9日有一笔3500元借款（分12期），借款后该笔钱汇入其建设银行卡（卡号为:62×××03）之后有3400被司徒柏成充值到其的支付宝余额，充值后，被司徒柏成利用其的支付宝在线支付转走。至今该笔贷款如果提前还款需还4611.25元（其中利息:26.25元，平台服务费140元，贷后服务费：140元，贷后管理43.75元，提前还款手续费761.25）。如果到期还款，需还4757.96元。花呗还有1400元是这样的，当时其转了1000元给司徒柏成还其花呗，但他没还。另外在2019年4月20日至4月25日期间，司徒柏成使用其的花呗分15笔消费了332.69元，共1332.69元。其和司徒柏成是一般朋友关系。因为司徒柏成称帮其提升额度，让他操作还钱给其，其信以为真，所以其才将支付宝账号、密码等需要保密的资料告知他。其一共被司徒柏成诈骗了9532.69元。其辨认出司徒柏成。（3）、被害人余某2的证言及辨认笔录：证实其与司徒柏成是男女朋友关系，其被司徒柏成诈骗的事实。其称，其和司徒柏成于2019年3月份确定男女朋友关系。于2019年3月20日凌晨12时许，司徒柏成称需要一笔钱付工程货款，向其借3000元，其称没有这么多钱，于2019年3月20日通过微信转账借给他200元。2019年4月13日，司徒柏成以他借了5000元给一个朋友的姐姐，暂时还没有还钱，现在资金周转不来为由，要使用其的支付宝（绑定手机号码为157××××1245）并帮其开通“美团生活费借钱功能”，其将支付宝的验证码和支付密码告诉司徒柏成，然后其就收到一条短信，内容为您通过招联好期贷贷款审批，获得500元信用额度，司徒柏成在其不知情的情况下贷款500元，他称该500元为备用金，让其将支付宝内的500元通过支付宝转账到他朋友（绰号“肥仔”）的表妹支付宝（账号为17×××14），于是2019年4月24日凌晨其通过支付宝向该账号转账500元，后于2019年4月17日他登录其的支付宝替其还款500元。2019年4月16日，司徒柏成称他接了一个工程，需要缴纳5000元保证金，他在其不知情的情况下，通过美团生活费借款5000元，然后让其将该5000元提现到微信，并设置分三期还款，其再通过微信转账给他5000元。2019年4月17日，司徒柏成向其要支付宝验证码登录其的支付宝账号，使用借呗借了1000元，并于当天还款1000元；于2019年4月17日和2019年4月18日分别借款500元，直至现在司徒柏成还没有还款该1000元。2019年4月18日，司徒柏成称没钱用，让其将支付宝内招联好期贷贷款的500元备用金提现后通过微信转给他，于是其于2019年4月18日通过微信向他转账500元，后于2019年4月25日司徒柏成通过微信转账给其500元，其用于还款。2019年5月2日，司徒柏成在微信要其转账100元给他加油，于是其通过微信向他转账100元。2019年5月11日，其告诉司徒柏成其的支付宝账号花呗需要还款893元，其中605元不是其使用的，2019年5月11日其用其自己的钱还款，直到现在司徒柏成还没有还该笔钱给其。2019年5月12日，其无法通过微信（账号为19×××99）联系到司徒柏成，后来他称微信（微信×××:19×××99）被冻结，无法使用，于是使用另一个微信（微信×××:stj1970525，绑定手机号码:181××××7424）联系其并要求登录其的支付宝账号，晚上22时许，其再次登录其的支付宝账号，发现支付宝花呗额度全部用完，其中不是其使用的额度为1700元左右，直到现在司徒柏成还没有还该笔钱给其。另外他又通过招联好期贷贷款的500元备用金提现，并于2019年5月15日用支付宝（账号为19×××99）转账500元给其，其用于还款。2019年5月13日，司徒柏成要求登录其的支付宝，并要求其将其的身份证拍照发给他，但是其没有发给他，后来其登陆其的支付宝发现他在其不知情的情况下使用其的支付宝关注过“安逸花”、“招联好期贷”公众号。2019年5月16日，其收到短信，内容是其在美团借贷需要还款1716.91元，还款日是每月16日，于是其用自己的钱还款1716.91元。直到现在司徒柏成还没有还该笔钱给其。2019年5月18日，其无法联系到司徒柏成。于是其就来派出所报案了。其共被司徒柏成骗了10585.26元，具体如下：通过微信借三笔，共2900元：—笔2600元，一笔200元，一笔100元；2.美团贷款5000元；3.利用借呗借1000元；4.利用花呗消费三笔共1689.47元，一笔626.64元，一笔301.26元，761.57元，其因其暂无法还款，全部分12期，其已经归还了一期，共产生利息136.57元。其是自愿微信借钱给司徒柏成和给支付宝他使用的，他答应帮其还钱，但是美团贷款和借呗、花呗其是不知情的。其的支付宝和美团绑定的是工商银行储蓄卡，卡号62×××91。其辨认出司徒柏成。（4）、被害人何某2的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗的事实。其称，20l8年l2月15日，司徒柏成通过微信联系其，说刚被释放出来，没有人相信他，他没有钱，接着以交水电费为由，要求其借400元给他，过几天还，这样使其相信，通过微信转400元给司徒柏成，此后司徒柏成以各种理由骗其借钱给他，共计18656.59元，具体每笔是以什么理由，不记得了。20l8年l2月，其共通过微信转了四笔钱给司徒柏成，共l450元；一笔400元（2018年l2月l5日），一笔850元（20l8年l2月26日），一笔200元（20l8年l2月30日），一笔100元（20l8年l2月30日）。20l9年1月，其共通过微信转账及微信红包方式转了五笔钱给司徒柏成，共l30l元；一笔231元（20l9年1月26日），一笔250元（20l9年l月26日），一笔400元（20l9年1月27日），一笔300元（20l9年l月27日）。通过微信红包转钱给司徒柏成有:一笔l20元（20l9年l月31日）。20l9年2月，其共通过微信转账及微信红包方式转了l8笔钱给司徒柏成，共5396元；一笔l400元（2019年2月11日），一笔208元（20l9年2月11日），一笔l385元（20l9年2月l4日），一笔350元（2019年2月l5日），一笔250元（2019年2月16日），一笔350元（20l9年2月l8日），一笔250元（20l9年2月22日）。其中2月ll日l400元及2月14日1385元，该二笔钱是司徒柏成称买工地材料需要钱，要求其转给他，其他笔钱，司徒柏成具体是用什么理由向其借，其不记得了。通过微信红包转钱给司徒柏成有：2019年2月l日：一笔200元、一笔65元，2019年2月l7日：一笔l50元，20l9年2月2l日：一笔70元，20l9年2月23日：一笔70元、一笔60元，20l9年2月24日:一笔150元，2019年2月25日:一笔200元、一笔100元，20l9年2月27日:一笔58元，20l9年2月27日:一笔80元。20l9年3月，其共通过微信转账及微信红包方式转了8笔钱给司徒柏成，共2733元:一笔l000元（20l9年3月4日），一笔l000元（20l9年3月7日）。通过微信红包转钱给司徒柏成有:2019年3月l日:一笔l50元、一笔83元，20l9年3月2日:一笔l00元、一笔l50元，20l9年3月3日:一笔100元，20l9年3月21日;一笔150元。2019年4月份，司徒柏成称以借用其花呗收钱为由，骗走其的支付宝账号与密码之后，利用其的花呗进行消费。20l9年4月,司徒柏成利用其花呗消费3笔，共250:一笔l00元（20l9年4月l5日），一笔50元（20l9年4月29日）；20l9年5月，司徒柏成利用其花呗消费9笔，共726.59元：20l9年5月1日消费四笔:一笔200元，一笔29.94元，一笔19.47元，一笔260元;2019年5月2日消费3笔:一笔100元，一笔l0.5元，一笔35元；20l9年5月3日消费一笔：一笔13.62元；2019年5月5日消费一笔8元。支付宝备用金500元，司徒柏成利用其支付宝，从支付宝备用金借了500元。2019年5月3日司徒柏成通过微信联系其，称其正在供车，需要钱还车贷，如果不还，银行会把车拉走，要求其贷款给他，其信以为真，使从招联消费金融贷款3300元给他。2019年5月5日，司徒柏成通过微信联系其，称刹车管坏了，需要修车，要求其贷款给他，其信以为真，使从安逸花贷款3000元给他。贷款的钱转入支付宝后，司徒柏成要求其通过微信转给他，其便将钱提到其中国农业银行卡（卡号为:62×××06l9523932371）。当时司徒柏成有发过一张坐在小车里的相片给其，借钱时司徒徒柏成编造各种理由，2019年5月份，其通过微信联系叫司徒柏成还钱时，司徒柏成不回复，打电话给司徒柏成，司徒柏成将其手机号码拉黑，其无法打通电话给他。其利用其他号码打电话给司徒柏成时，电话接通后，司徒柏成听到其声音，立刻挂线，再无法联系他。其不知道司徒柏成使用其花呗及备用金的钱。其拿回账号及密码，但没有更改。司徒柏成编造拿不到工资骗其，并称如果其不给他用，就无法还钱给其，因其急着用钱（其是在校学生，被司徒柏成骗了以后，不敢向家长讲，急看要生活费）只好让司徒柏成用其支付宝。其辨认出司徒柏成。（5）、被害人李某2的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗的事实。其称，其和司徒柏成之前是男女朋友关系，于2018年10月分手。2018年9月，司徒柏成谎称身份证丢失，用其身份证开了一张手机卡（19×××99）给他使用，他还用其实名开了微信（×××）和支付宝账号(19×××99)。大约过了2-3天,司徒柏成向其借一张银行卡绑定，他称要绑定银行卡才可以收到红包和转账，于是其就给了—张中国建设银行的借记卡（卡号是62×××56）给司徒柏成绑定微信和支付宝，之后其手机133××××3161就收到了绑定银行卡的验证码，其就把验证码告诉了司徒柏成，就这样司徒柏成就将其银行卡绑定到（微信号：×××，支付宝:19×××99）的微信和支付宝中。之后司徒柏成就使用其个人身份注册的微信和支付宝将其的银行卡内的钱转走了。其称，一共被司徒柏成骗的钱约64257元，具体如下:1.信用卡刷卡:23362.33元，共刷35765.59元，还12403.26元），2.借呗11000元，3.携程网贷11000元，4.美团贷款12000元（计利息共12906.03元），5.来分期500元，6.携程定酒店238元，7.帮司徒柏成开房费用1095元，8.分期利息5178.96元（该利息是司徒柏成刷卡后不还钱，其利用其他卡刷卡分期产生利息）。2019年5月9日21时许，司徒柏成说他下载的一个叫携程旅游的平台需要其实名认证，才能在携程旅游的平台里购买机票，其就过去东方明珠美微光咖啡店里找到司徒柏成，司徒柏成就打开手机的人脸识别刷其的脸进行认证，刷完后其就离开了微光咖啡店，于当晚22时50分左右，司徒柏成再次用微信联系其叫其再过来微光咖啡店，说刚才的人脸识别刷脸认证不成功，需要再次刷脸认证，其就再次过去微光咖啡店找到司徒柏成，他就打开手机的人脸识别再次刷其的脸进行认证，刷脸成功过了几分钟，其手机23时03分收到一条网贷成功的信息，其就在微信里问司徒柏成，你是不是用其身份在网上贷款，他就说没有，其就问多了几次，他就回答其说是他的朋友拿他的手机进行网上贷款的，他不知道，之后其就多次和他沟通叫他把钱还回网贷，他说过一段时间再还给其，一直到现在他还没还钱给其。司徒柏成用其身份在携程旅游一共贷了人民币3万元，是分两次贷款的，第一次贷了人民币2万元，司徒柏成从其的银行卡里通过财付通里消费了人民币5000元，之后其发现后就把银行卡里剩下的人民币15000元，分别转了人民币5000元到其另外—张银行卡内，还剩10000元转到其的支付宝里面的；司徒柏成第二次贷了人民币10000元，这10000元他都取走了，之后他就还回其4000元。其核查发现司徒柏成利用其的身份信息注册美团，贷了14笔贷款，共计16200元，未还款（含利息）共计12906.05元：2018年12月30日21时17分43秒，借1500元，分6期，已还4期，余2期，未还款（含利息）共计:526.56元；贷款1500汇入其建设银行卡（62×××56），接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）;详细见建设银行流水第3页；2018年12月31日10时17分33秒，借3000元，分12期，已还4期，余8期，未还款（含利息）共计:2200.3元;贷款3000汇入其建设银行卡（62×××56），接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）;详细见建设银行流水第3页;2019年1月1日02时29分19秒，借1000元，分12期，已还4期，余8期，未还款（含利息）共计:733.42元；贷款1000汇入其建设银行卡（62×××56），接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）；详细见建设银行流水第3页；2019年1月1日15时15分49秒，借1000元，分12期，已还4期，余8期，未还款（含利息）共计:733.42元；贷款1000汇入其建设银行卡（62×××56），之后司徒柏成利用微信转账两笔:第一笔490元、第二笔260元，微信充值一笔:240元。详细见建设银行流水第3页；2019年1月4日23时43分03秒，借1000元，分12期，已还4期，余8期，未还款（含利息）共计:733.42元；贷款1000汇入其建设银行卡（62×××56），之后司徒柏成利用微信消费两笔:第一笔216元、第二笔501.5元，微信充值一笔:284元，详细见建设银行流水第3页;2019年1月6日19时30分21秒，借500元，分12期，已还3期，余9期，未还款（含利息）共计:412.56元；贷款1000汇入其建设银行卡（62×××56），之后司徒柏成利用微信转账四笔:47元、27.5元、9元、45元，微信消费一笔:5.5元，微信充值一笔:400元，详细见建设银行流水第3、4页；2019年1月9日07时46分35秒，借1500元，分12期，已还3期，余9期，未还款（含利息）共计:1237.67元；接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）；详细见建设银行流水第4页；2019年1月10日22时55分47秒，借500元，分12期，已还3期，余9期，未还款（含利息）共计:412.56元；之后司徒柏成用微信消费两笔:110、90元，微信充值一笔:300元，详细见建设银行流水第4页；2019年1月12日22时53分55秒，借1000元，分12期，已还3期，余9期，未还款（含利息）共计:825.1元；接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）；详细见建设银行流水第4页;2019年1月19日22时01分14秒，借1000元，分12期，已还3期，余9期，未还款（含利息）共计:825.1元；之后司徒柏成利用微信转账一笔:300元，微信充值一笔:700元，详细见建设银行流水第4页;2019年2月7日03时05分36秒，借700元，分6期，已还2期，余4期，未还款（含利息）共计:491.46元；接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）；详细见建设银行流水第6页;2019年3月6日02时07分01秒，借1000元，分12期，已还1期，余11期，未还款（含利息）共计:1008.46元;接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）;详细见建设银行流水第7页;2019年4月9日01时23分01秒，借1200元，分12期，已还0期，余12期，未还款（含利息）共计:1335.8元；接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）；详细见建设银行流水第9页；2019年5月5日03时38分50秒，借1300元，分12期，已还0期，余12期，未还款（含利息）共计:1430.22元；接着使用微信充值方式转入微信（微信号为:×××）；详细见建设银行流水第10页。2018年9月份的某一天，司徒柏成谎称为监控其乱刷信用卡，要求其将信用卡给他保管，其信以为真，便将其的—张招商银行信用卡，卡号为:62×××75，一张交通银行信用卡（62×××06）给他。到了三、四天后，其发现其的信用卡被他人刷卡，其问司徒柏成是不是利用其信用卡进行刷卡，司徒柏成承认利用微信及支付宝绑定其信用卡（招商银行、交通银行信用卡）进行刷卡。发现这情况后，其要求司徒柏成马上解绑，司徒柏成却谎称这些钱当其借的，迟点还，听他这样说，其以为是真的，便不再理会，但账单出来后，其要求司徒柏成还信用卡的钱，但司徒柏成一直拖着不还，其—直叫司徒柏成解绑，司徒柏成却骗其称已经解绑，但其实一直没解绑，一直使用其信用卡进行刷卡消费。自2018年9月开始到目前为止，司徒柏成使用其的招商银行卡共刷卡消费了18759.89元，使用其交通银行卡共刷卡消费了17005.7元，二张卡共刷35765.59元。都是司徒柏成在其不知情的情况下消费的，事后他才告知其。2018年10月份，其已经与司徒柏成分手了，之后其一直叫司徒柏成解绑其信用卡，但他一直没解绑，谎称他有病，装可怜，要求其借钱给他。到了2019年1月，其无法还款，与司徒柏成反脸，要求司徒柏成还款，司徒柏成帮其将信用卡款项分期12期，每期利息291元，之后，其多次催促司徒柏成还钱，司徒柏成才还其12403.26元。2018年9月，司徒柏成谎称其离家出走，没有身份证，又没钱，要求其开房给他住，并称当借其的钱，其便帮他开房。其开了四次，—次285，三次270元，共1095元，但事后，司徒柏成没还钱。2018年11月份，司徒柏成谎称要做生意需要钱，要其借钱给他做生意，挣了钱才能还其信用卡的钱。其信以为真，便通过支付宝借呗借了11000元，借款成功后，款项到帐其的建设银行卡，司徒柏成利用微信绑定其建设银行卡（62×××56），将借来的11000元转到微信余额里。2019年4月25日，司徒柏成利用其的支付宝在来分期里借了500元，并分6期。2019年5月9号左右，司徒柏成谎称其出差，利用其的身份证注册携程，然后利用携程贷款11000元，为了让其信他出差，他在携程网定了一间酒店里定了一间房，房费是238元，但一直没入住，携程网要求其支付该笔238元费用。其辨认出司徒柏成。（6）、被害人邱某2的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗的事实。其称2019年5月9日左右，其在步行街期间有一名陌生男子主动上前搭讪，然后他们就互加了微信。第二天，他微信上发信息给其说，他在网上和朋友合作网上金融，里面有各式各样的理财，全融投资和小额贷款等项目，他说要找几个人登陆他们的支付宝测试一下软件一两天看看行不行，然后再给几百块报酬给对方，其同意后，他让发其支付宝账号给他，其就按照他说的把支付宝账号发给他，并把验证码也发给了他，他就说到时会有资金转进转出的，所以要支付密码，然后其就告诉了他支付宝密码，他就在其支付宝花呗里把其人民币996元转走，其知道他私自转其的钱后，就问他什么时候才把钱还回给，他就说迟点再还，但他一直都没还钱给，到了5月14日，他又微信找其，说要过来找其帮搞支付宝测试的程序，然后才有几百块报酬打入其账户，然后14日20时左右他就到港口公园附近找其，然后打开他的手机刷其的人脸进行识别，之后又用手机拍了其身份证的正反面，然后再用他的手机不知道登陆什么软件，然后输入其的广发银行卡号，不知道他的操作什么，之后他就离开了，因其的手机信息收到广发银行卡发来的支付信息和招联金融贷款信息,其用手机下载招联金融的APP平台，然后在平台里面看到了贷款人民币500元的记录，其怀疑也是那名男子用其的身份证和对其刷人脸识别后在网上贷款盗窃其的人民币500元钱财的。其看到其支付宝5月11日有一笔人民币500元和一笔496元的消费记录。其只知道那名男子叫司徒柏成，微信号是×××，他的联系电话是19×××99和181××××7424。其的微信号是×××，支付宝账号是其手机号码:1353623212。其辨认司徒柏成。（7）、被害人揭锦沛的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗的事实。其称，司徒柏成微信号为×××，其微信号为：×××。2019年5月17日21时许，其同学司徒柏成通过微信联系其，问其说有单生意做不做，该生意就是司徒柏成手里有1000块建设模板，第二天就可以出货，但司徒柏成的钱不够，要求其投资给他，司徒柏成称他给其他人是43元左右，给其41元。其投资300块，共12300元，第二天可以收回14400元，挣1000元，出货的事情交给司徒柏成处理，其问司徒柏成有什么保证，司徒柏成称他可以做保证并且有单据，这样其便相信，接着司徒柏成通过微信发给其一个支付宝二维码（二维码的名字叫杨某2），收到二维码后，其便通过扫码支付了12300元。支付后，到第二天中午，其问司徒柏成钱如何结，但司徒柏成没回复其，后来其才知道司徒柏成因诈骗被抓。其没有见过模板。不知道到司徒柏成的模板从那里拿货和卖给谁。其转钱时是绑定建设银行卡的（卡号为:62×××94）。其辨认出司徒柏成。（8）、被害人伍某2的陈述及辨认笔录：证实其被司徒柏成诈骗4100元人民币。其称，其与司徒柏成是初中同学，2019年5月17日凌晨2时许，司徒柏成通过微信联系其，称其有一批建筑模板，司徒柏成称他没太多资金，如果其投资，其只需要投资夹板钱后，第二天就能帮其出货。司徒柏成称以41元一块给其，然后以48元出货，其挣7元差价。其相信，通过微信转了4100元给司徒柏成，转钱后，司徒柏成称其微信无法收钱，便将4100元退给其，然后发个支付宝收款码给其，要求其扫码支付，称该收款码是他女朋友杨某2的。这样其便通过支付宝转4100元给司徒柏成。事后，无法联系司徒柏成。司徒柏成通过STJI970523微信联系其的，其微信号是:×××。其支付宝绑定其农业银行卡，卡号为：62×××76。司徒柏成没拿过模板样本给其看，他称已经找到工厂和卖给一名男子，但其没见过买家。其辨认出司徒柏成。（三）视听资料1、电子物证检查工作记录及光盘一张：由开平市公安局网络警察出具开公（网安）勘〔2019〕128号《电子物证检查工作记录》及照片，证实对被告人司徒柏成身上缴获黑色iphonex、银色hisenseM36手机各一部进行电子取证。2、支付宝流水及注册资料光盘一张：证实经侦查机关调取，被害人杨某2支付宝账户192×××＠ｑｑ.ｃｏｍ的交易流水情况。其中显示2019年5月17日由揭锦沛转入12300元，同日由伍某2转入4100元，2019年5月19日提现6750.52元到杨某2尾号9571的农行账户。（四）被告人的供述、辩解被告人司徒柏成的供述及辩解：证实其承认有诈骗行为。其称，李某2用她身份证开了手机号码为19×××99给其使用，支付宝账号：19×××99也是她注册给其使用的，微信号×××是其注册并使用。其当时还没有拿到模板，也没有和任何人签订相关买卖合同。具体事实如下：1、关于谭某2部分：2019年3月其以创业为由向谭某2（当时二人是男女朋友，4月分手）借了5870元，再次在3月以创业为由，谭某2把绑定她招商银行信用卡和储蓄卡的支付宝给其使用，其也答应会帮她还该信用卡，其在她支付宝刷该信用卡花费了5千元。4月，其再次以创业为由，向她借钱，她同意。其让她在美团贷款4千元，然后微信给其。之后其微信还了她第一期还款378元。2、关于杨某2部分：其以帮杨某2介绍工作为由，2019年2月12日向杨某2借了2000元，是她微信转账。4月，其登录杨某2支付宝转账1千元到李某2支付宝，转账1000元到谭某2支付宝。4月在她支付宝的“来分期”贷款两次，共1000元，在她支付宝的“360借条”贷款1700元，5月在她支付宝的“图乐贷”贷款3500元，在她支付宝“备用金”贷款500元。共贷款了8700元。还有之前她转1000元让其帮她还花呗，但其没帮她还，其还使用她的花呗消费了332.69元。贷款是其微信和杨某2沟通用她支付宝借钱，她同意，她操作贷款然后其经她同意登录她支付宝把钱转账。其向杨某2借的2千元还没还给她，在5月17日叫其朋友揭锦沛转了12300元到杨某2支付宝，其收到钱后在杨某2支付宝转账约5000元，现在她支付宝还剩约7000元。3、关于余某2部分：其以各种理由没钱花向前女友余某2借钱花，第一次微信借款2600元，第二次微信借款200元，第三次她在美团贷款5千元（以接了一宗小工程，需要交5千元押金为由），微信给其，第四次微信借款1000元，第五次微信借款100元。其在网上用余某2的花呗消费1689.47元，是她给其使用的。4、关于何某2部分：2018年12月开始，其以各种理由向何某2借钱，一共借了1.8万多元，其没有还过钱，其不记得每一笔借钱的情况，其认同何某2所称其骗了她18656.59元，经民警出示，其认同何某2陈述的每一笔数目。其在检察机关称，2018年12月15日开始，其亦各种理由骗了何某218656.59元。5、关于李某2部分：2019年5月9日，其想在携程旅游订酒店，因其微信、支付宝和银行卡都是李某2的，需要她本人操作，于是其约李某2到开平市埠微光咖啡店门口后，用手机对着李某2的脸刷几次，然后李某2手机收到网贷额度信息，其在操作时发现携程有30000元额度开通，在没问过她情况下贷款了20000元到李某2建行卡，其提现到微信零钱，再转入李某2建行卡，其再从中转5000元到别的卡用于还赌债，李某2把剩下15000元提走。不久她让其帮还贷款，其让她把15000元转回建行卡，她不同意，于是其在携程上再次贷款1万到建行卡，然后转到支付宝，李某2发现后其就转回4000元给她。之后李某2追账，其说17号还钱，但李某2报警。其于2018年9月19日至10月18日用李某2的交通银行信用卡消费17005.7元，于2019年1月11日至2月10日用她招行信用卡消费18759.89元，陆续还了12403.26元，还欠款23362.33元并写了欠条。李某2知道其用她信用卡消费。其没有用李某2的借呗借了11000元，其以做生意为由，让李某2借了11000元，过一个星期之后李某2才说是借呗借。其还用李某2携程账号定了一间238元酒店没有付款。其用李某2身份和手机号码19×××99在美团贷了12000元，还用支付宝账号在来分期借了500元。6、关于邱某2部分：2019年5月9日其在步行街认识邱某2，其称可以在网上搞金融套现，要用支付宝测试，她同意，然后其向她要了支付宝账号、验证码和支付密码，其在自己手机登录她支付宝花呗转走996元。其转钱时她在旁边，没说不同意。其还曾教邱某2在“招联金融”贷款500元，最后进入其支付宝账号，其于17日早上支付宝还给邱某21千元。7、关于揭锦沛、伍某2部分：2019年5月17日4时许，其微信联系伍某2，称其有一批模板，有6000块，明天可以出货，让他投资，他同意并微信转了4100元给其。当时揭锦沛也和其合作模板，他在5月17日20时许，通过微信转12300元给其当作投资。以上证据均由公诉机关提供，并经庭审示证和质证，合议庭予以确认。对被告人的辩解及控辩双方的意见，本院综合评判如下：一、关于被告人司徒柏成是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人司徒柏成的供述稳定，与被害人的陈述与辨认笔录、微信聊天记录、转账记录、银行流水等书证相互印证，证实其捏造提升支付宝额度、测试软件程序、购买机票、预定酒店、还车贷等理由，套取被害人的身份信息、支付宝账号及密码，通过刷脸认证等方式，在被害人不知情的情况下进行网络贷款并将资金转移使用，其以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人的财物，其行为已构成诈骗罪。二、关于被告人司徒柏成诈骗数额的问题。经查，有被害人的陈述、微信聊天记录、转账记录、贷款记录、银行流水等证据证实本案的八名被害人的实际交付被告人的款项，但部分款项并非被告人司徒柏成捏造事实予以骗取，而是被害人基于与被告人的私人感情关系予以拆借的，故应该区分，本院认定的各被害人被骗具体款项如下：1、被害人谭某2被诈骗的数额。被告人司徒柏成称与谭某2是男女朋友关系，涉案的微信转账是借款且绑定信用卡的支付宝账户都是谭某2同意其使用的，被害人谭某2在第一次询问笔录中亦证实该情况，被害人是自愿将支付宝给被告人使用，故对该部分的数额不予认定为诈骗金额；同时司徒柏成辩称美团贷款是被害人谭某2在知晓的情况下通过微信转账给其使用的，但在案的微信转账记录、微信聊天记录、手机短信、支付宝转账记录与被害人谭某2的陈述相互印证，证实是被告人司徒柏成在被害人不知情的情况下通过支付宝账号将上述款项贷出并转移，故对美团贷款本息合计4033.92元予以认定为被害人被骗金额。2、被害人杨某2被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人杨某2的陈述、微信聊天记录、转账记录、银行流水相互印证，被告人司徒柏成以介绍工作需要提交押金为由，诈骗被害人杨某22000元的事实。另有微信聊天截图、蚂蚁借呗截图、360借条、来分期、图乐贷、花呗交易明细截图、支付宝转账记录等书证，证实被告人司徒柏成利用被害人的支付宝账号在其不知情的情况下实施了上述贷款行为并将贷出的款项消费或转账支出。故对工作押金2000元、“备用金”贷款500元、蚂蚁借呗贷款1000元、“来分期”贷款1000元（产生利息50.45元）、“360借条”贷款1700元（产生利息331.56元）、“图乐贷”贷款3500（产生利息1257.96元）、使用花呗消费332.69元、还款花呗的1000元，合计12672.66元予以认定为被害人被骗金额。有被告人司徒柏成的供述、杨某2的支付宝流水、抓获经过相互印证，由被害人揭锦沛于2019年5月17日转入杨某2支付宝账户12300元，司徒柏成称其转账了约5000元，剩余约7000元仍在该账户，而司徒柏成于5月18日被抓获，上述账户于5月19日提现6750.52元到被害人杨某2的账户，该笔提现应作为追缴退赔的款项予以认定，综上，被告人司徒柏成仍应退赔5922.14元给被害人杨某2。3、被害人余某2被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人余某2的陈述、微信聊天记录、转账记录等证实，被害人基于情侣关系自愿将支付宝账号给被告人使用，被害人关于微信转账三笔合计2900元是双方的借款；美团贷款5000元也是被害人在被告人的借款要求下主动在网上申请，按照被告人的分三期还款且将贷得的款项通过微信转账给被告人，该笔款项属借款性质，不存在被告人捏造事实导致被害人错误处分财产或在被害人不知情的情况擅自操作的情况；故上述款项均不予认定为诈骗款项。同时有支付宝的借呗贷款记录、借呗消费记录证实，被告人在使用被害人的支付宝时未经被害人的同意擅自贷款使用且逾期不还，故对于借呗的1000元、花呗消费的1689.47元予以认定为被害人被骗金额。4、被害人何某2被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人何某2的陈述、微信转账记录等相互印证，双方于20l8年l2月15日至20l9年3月21日的转账是借款的事实关系，在案的证据未能证实借款的理由是否被告人捏造的，故对该部分转账不予认定为诈骗款项。对于花呗976.59元，在“备用金”贷款500元、招联消费金融贷款3300元、安逸花贷款3000元的部分，有被害人的陈述证实是被告人在被害人不知情处分被害人的财产或被告人捏造事实的情况致使被害人自己错误处分财产，故对上述的合计7776.59元予以认定为被害人被骗金额。5、被害人李某2被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人李某2的陈述、微信聊天记录、信用卡刷卡记录等相互印证，被害人是自愿交予信用卡被告人使用且双方达成约定，由被告人偿还因此产生的费用，另外被害人自愿帮被告人预定酒店，后因刷卡产生的费用双方亦以借款形式达成共识，故对该两部分费用不予认定为诈骗金额。对于借呗11000元，被害人的陈述与被告人的供述相互印证，是被害人主动申请并作为借款拆借给被告人的，对该笔款项亦不予认定为诈骗金额。对于携程网贷11000元，美团贷款11979元（产生利息1036.26元）、支付宝来分期500元（产生利息35.56元），携程定酒店238元，在案证据证实，被告人是在被害人不知情的情况下擅自处分，或捏造理由致使被害人错误处分自己的财产，故对上述的合计24788.82元予以认定为被害人被骗金额。6、被害人邱某2被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人邱某2的陈述、微信聊天记录、支付宝贷款记录、手机短信息等相互印证，被告人司徒柏成是捏造进行支付宝测试程序获得报酬为由诈骗被害人的花呗账户996元、“招联金融”贷款500元（产生利息41.6元），合计1537.6元。被告人司徒柏成辩称在案发日即5月17日通过微信还款1000元，但没有证据予以佐证，在案的证据亦未能证实该还款情况，且被害人予以否认，故对被告人司徒柏成还款1000元不予认定，应认定被害人邱某2被骗金额为1537.6元。7、被害人揭锦沛被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人揭锦沛的陈述、微信聊天记录、支付宝转账记录、银行流水等相互印证，被告人司徒柏成以做建筑模板生意为由，并利用被害人杨某2的支付宝账号骗取被害人揭锦沛人民币12300元。故应认定被害人揭锦沛被诈骗的数额为123000元。8、被害人伍某2被诈骗的数额。有被告人司徒柏成的供述、被害人伍某2的陈述、微信聊天记录、支付宝转账记录、银行流水等相互印证，被告人司徒柏成以做建筑模板生意为由，并利用被害人杨某2的支付宝账号骗取被害人伍某2人民币4100元。故应认定被害人伍某2被诈骗的数额为4100元。综上，本院认定本案的八名被害人共被骗取的款项合计69899.06元。本院认为，被告人司徒柏成无视国家法律，以非法占有为目的，通过虚构事实的方法骗得被害人的信任，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，定罪准确、证据充分，唯指控的犯罪数额与本院查明的不符，应以本院查明的数额对被告人司徒柏成予以刑罚。被告人司徒柏成自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人司徒柏成在缓刑考验期内又犯新罪，应当撤销缓刑，两罪并罚。本院对公诉机关指控的涉案数额及对量刑建议部分不予采纳；对被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见与本院查明相符部分予以采纳，其他不符的部分均不予采纳。被告人司徒柏成的违法所得应予追缴退赔给各被害人。缴获被告人司徒柏成的黑色IphoneX手机一台、hisenseM36手机一台（均暂扣于某市公安局），属作案工具，应予没收。被告人司徒柏成因前罪先行羁押的240日，应在刑期起止计算时予以折算。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销广东省开平市人民法院（2018）粤0783刑初229号刑事判决书判项中对被告人司徒柏成宣告缓刑四年的执行部分二、被告人司徒柏成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；与前罪诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元（已缴纳）数罪并罚；总和刑期六年，决定执行有期徒刑五年，并处罚金50000元（已缴纳30000元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的260日，即自2019年5月18日起至2023年8月31日止。罚金应在本判决生效后三十日内缴纳。）三、责令被告人司徒柏成在本案生效之日起十日内退赔违法所给被害人谭某2人民币4033.92元、杨某2人民币5922.14元、余某2人民币2689.47元、何某2人民币7776.59元、李某224788.82元、邱某21537.6元、揭锦沛人民币12300元、伍某2人民币4100元。四、缴获被告人司徒柏成的作案工具黑色IphoneX手机一台、hisenseM36手机一台（均暂扣于开平市公安局），予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李萍秀人民陪审判员黄振富人民陪审判员胡桂影二〇一九年十二月二十六日书记员梁嘉欣