葫芦岛市连山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1402刑初391号 公诉机关葫芦岛市连山区人民检察院。 被告人乔长亮，男，1980年9月4日出生，汉族，初中文化，无职业，被捕前住葫芦岛市连山区。因本案于2018年6月13日被葫芦岛市公安局连山分局刑事拘留，2018年7月20日被葫芦岛市公安局连山分局取保候审。2019年7月17日，经葫芦岛市连山区人民检察院批准，同日被葫芦岛市公安局连山分局执行逮捕。现羁押于葫芦岛市看守所。 辩护人王红平，系辽宁杨威律师事务所律师。 葫芦岛市连山区人民检察院以葫连检公诉刑诉[2019]366号起诉书指控被告人乔长亮犯诈骗罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员张亦鸥、周蓉艳出庭支持公诉，被告人乔长亮及辩护人王红平到庭参加诉讼。现已审理终结。 葫芦岛市连山区人民检察院指控，被告人乔长亮于2016年7月16日，在葫芦岛市连山区台子家具市场楼前，虚构偿还邮政储蓄银行“三户联保”贷款，以盛瑞超市营业执照、烟照及伪造的南票区暖池塘一处房照相抵押，骗取被害人李某1人民币170000.00元。2016年7、8月间，被告人乔长亮向被害人李某1返还人民币25000.00元。 为指控上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据材料，公诉机关认为，被告人乔长亮以非法占有为目的，以隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人乔长亮对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，但金额为16万元。辩护人的辩护意见为：一、对公诉机关指控被告人乔长亮构成诈骗罪没有异议；二、李某1实际转款16万元，乔长亮、金某均否认收到1万现金，1万是预先扣除的利息，不应计算在诈骗金额内；三、被告人乔长亮自愿认罪，系初犯、偶犯，主观恶性较小，有悔罪表现；四、被告人乔长亮主动退赃25000.00元，应从轻处罚。 经审理查明，2016年7月16日，被告人乔长亮在葫芦岛市连山区台子家具市场楼前，以偿还邮政储蓄银行“三户联保”贷款为由，并隐瞒其无能力还款的事实，以盛瑞超市营业执照、烟照及伪造的南票区暖池塘一处房照相抵押，骗取被害人李某1人民币170000.00元。被告人乔长亮并未将钱款用于偿还“三户联保”贷款，而是将钱用作他处，到期后前往广州躲避。2016年8月2日，被告人李某1报案。案后，被告人乔长亮向被害人李某1返还人民币25000.00元，此款应被害人李某1要求打入其朋友李某2工商银行账户，后彻底杳无音信。 上述事实，有下列证据予以证实： 1、被害人李某1的陈述，证实2016年7月初，金某找我说乔长亮在市医院对面的邮政储蓄银行做了农村“三户联保”贷款，金额24万元，贷款到期，他们夫妻钱不够，向我借款，因我只有17万，就借给他们17万，金某说还贷后还能再次从银行贷出来17万还我，金某把乔长亮的一套房屋的房产证押在了我这，我才敢把钱借给他们。2016年7月16日，我在连山区二台子家具市场的楼前给了金某、乔长亮1万元现金，7月18日我又通过网银转账到乔长亮的贷款账户里16万（乔长利和乔志民各8万），金某把地工小区的房照、超市的营业执照及烟照都押在了我这里，承诺2016年7月26日前将17万全部归还。2016年7月24日，我去超市要钱时已经找不到他们人了，超市关门，里面的货物都没有了，我到银行询问，发现乔长亮并没有偿还银行贷款，乔长亮说在南票邮政储蓄银行做贷款呢，让我继续等，到了26日，他俩都关机联系不上了，我到他们父母家，他们父母也都说联系不上他们，我就认定是被骗了。我报案后，我让乔长亮、金某打给我弟弟李某22万5千元。 2、证人李某2的证言，证实李某1是我哥，乔长亮向李某1借钱时，李某1从我这借了5万元，后来李某1说乔长亮要还款，我就把我的银行卡号给了李某1，再后来乔长亮就给我汇了2万5千元。 3、证人金某的证言，证实我和乔长亮2015年办理邮政储蓄银行三户联保贷款，欠银行24万，乔长亮说得找李某1借，李某1用转账的方式给乔长利和乔志民各转8万，我们签了借款协议和一份抵押协议，用地工小区1号平房经营的盛瑞超市抵押给李某1，有超市的营业执照，烟草的许可证，其他的我不清楚了。乔长亮用这钱还给别人了，没有还邮储银行的三户联保贷款，超市也不经营了，因为我们没有还李某1钱的能力，超市关门后我们就到广州打工了，在广州给李某1打过2万5千元，一次2万，一次5千，回到了李某2名下，后来我们就躲起来了。钱都是乔长亮管理和使用，具体我不清楚。 4、被告人乔长亮的供述，证实我和李某1说还“三户联保”贷款，通过抵押的方式向李某1借款16万，利息1万，约定2016年7月26日还款，李某1在2016年7月18日下午，通过转账的方式给我转账到乔长利名下邮储银行卡内8万，转账到乔志民名下邮储银行卡内8万，但我并没有还贷款，我欠钱的人太多了，经常有人找我要钱，我借李某1的钱到期了，我就和金某带着儿子离开葫芦岛去广州了。李某1给我发短信告诉我一个叫李某2的工商银行卡号，我分两次给李某2转了2万5千元，一次2万，一次5千。 5、店铺转让协议书，证实乔长亮与李某1所签，乔长亮将地工小区盛瑞商店和暖池塘镇杂木沟村房屋一所转让李某1，金额17万，实为抵押。 6、中国邮政储蓄银行股份有限公司葫芦岛市信达支行出具的乔长亮还款流水详情，证实乔长亮未将李某1的钱用于偿还三户联保贷款。 7、个体工商户营业执照和烟草专卖零售许可证（个体）及食品流通许可证复印件，证实乔长亮将盛瑞超市营业执照及烟草专卖零售许可证抵押给李某1。 8、南票区住建局档案室证明，证实乔长亮在南票区暖池塘镇杂木沟村未有相关房屋产权登记记录。 9、借款协议，证实乔长亮、金某从李某1处获款17万元，用途还贷，约定2016年7月26日还款。 10、伪造的房屋所有权证，证实乔长亮在暖池塘镇杂木沟村没有房屋，该所有权证系伪造。 11、案件来源及抓捕经过，证实本案发破案情况。 12、常住人口登记表及现实表现，证实被告人乔长亮身份信息，具有完全刑事责任能力，无前科劣迹。 上述证据，经庭审质证，能相互印证，可以作为定案依据，本院予以确认。 本院认为，被告人乔长亮以非法占有为目的，用隐瞒真相的方法骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗犯罪。公诉机关指控被告人乔长亮的犯罪事实及罪名成立，公诉意见本院予以采纳。被告人乔长亮及辩护人提出李某1只支付给乔长亮16万元的辩解，因有被害人李某1的明确指控及乔长亮、金某签署的借款协议证实，故对该辩解，本院不予采纳。被告人乔长亮当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对被告人乔长亮辩护人提出乔长亮认罪态度好，系初犯、偶犯，主动退还部分赃款，应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人乔长亮犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币170000.00元。（此款于本判决生效后十日内缴付本院） (刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先前羁押38日予以折抵，即自2019年7月17日起至2023年9月8日止) 二、责令被告人乔长亮于本判决生效之日起十日内退赔被害人李某1人民币145000.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长 张 亮 人民陪审员 张 薇 人民陪审员 张素慧 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员 蔡 博