盘锦市大洼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1104刑初232号 公诉机关盘锦市大洼区人民检察院。 被告人林剑，男，1986年7月7日出生，汉族，中专文化，个体，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月28日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。 辩护人陈州，浙江品和律师事务所律师。 辩护人薛建云，辽宁大宸（盘锦）律师事务所律师。 被告人林龙，男，1988年5月27日出生，汉族，高中文化，无业，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月28日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。 辩护人吴宝林，辽宁大宸（盘锦）律师事务所律师。 被告人涂新新，女，1984年7月12日出生，汉族，大专文化，无业，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月28日被刑事拘留，同年9月22日被取保候审。 辩护人王孟媛，辽宁大宸（盘锦）律师事务所律师。 盘锦市大洼区人民检察院以大检公诉刑诉〔2019〕216号起诉书指控被告人林剑、林龙、涂新新犯诈骗罪，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盘锦市大洼区人民检察院指派代理检察员黄瑀出庭支持公诉，被告人林剑及其辩护人陈州、薛建云，被告人林龙及其辩护人吴宝林，被告人涂新新及其辩护人王孟媛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 盘锦市大洼区人民检察院指控：2018年2月至2018年8月期间，被告人林剑加入浙江省丽水市百搜科技公司，林剑在该公司从事电销员工作，该公司在网上向不特定人发放贷款，借款时只支付给贷款人贷款金额70%的金额，余下的金额作为审核费和手续费扣除。借款周期为5至7日，如贷款人到期无法还款可以办理逾期还款，每天逾期金额为贷款金额的30%，如果贷款人仍然不能归还贷款就将贷款人的信息发送给催收部门，催收部门采取骚扰、辱骂、恐吓等软暴力手段迫使贷款人还款，催收成功后支付催收部门催收金额5%至10%的费用。2018年6、7月份，林剑将该放贷方式教授给了被告人林龙，林龙就利用林剑手机继续从事网络放贷工作。被告人涂新新明知林剑从事网络放贷业务，仍帮助其以自己及朋友李翠娥的名义办理银行卡和手机提供给林剑用于网络放贷所使用。该团伙假借贷款名义，采取虚增债务等手段，诈骗大洼区居民顾某127.19万元。 2018年6月初，林剑纠集林龙、被告人潘某（另案处理）、被告人周某1（另案处理）、被告人周某2（另案处理）继续从事“套路贷”违法犯罪活动，上述人员从事放贷、审核、催债分工明确，多次实施“套路贷”诈骗犯罪，为非作恶，扰乱经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力。 公诉机关为上述指控向法庭提供了被告人林剑、林龙、涂新新的供述；被害人顾某1、邰某、王某1的陈述；证人顾某2、薛某等人的证言；辨认笔录及照片；通讯记录截图；短信截图；银行卡交易明细；审计报告；情况说明；案件来源、抓捕经过；户籍证明等。 公诉机关认为，被告人林剑、林龙、涂新新以非法占有为目的，假借贷款名义，采取虚增债务等手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求本院依法判处。 被告人林剑、林龙均当庭辩称，对公诉机关指控的犯罪数额有异议，其没有实施暴力催债行为，不构成恶势力犯罪。 被告人林剑的辩护人陈州认为，审计报告存在明显重复计算的错误，三被告人的诈骗数额应为89800元。 被告人林剑的辩护人薛建云认为，审计报告存在明显重复计算的错误。 被告人林龙的辩护人认为，林龙实际参与的犯罪数额是25700元，属于诈骗数额较大。本案不构成恶势力犯罪。 被告人涂新新辩称，其没有参与放贷行为。 被告人涂新新的辩护人认为，涂新新的犯罪数额为19300元；其在共同犯罪中是从犯，到案后能够如实供述犯罪事实，建议对其免予刑事处罚。 经审理查明，2018年2月至2018年8月期间，被告人林剑、林龙从事“套路贷”犯罪活动，利用“有脉金控”和“有凭证”平台，以出借高利贷款为名，乘借款人急需用钱某，以手续费、审核费等名义减少本金支出，借款时只支付给贷款人贷款金额的70%。如贷款人不能归还贷款便将贷款人的信息发送至催收部门，催收部门采取骚扰、辱骂、恐吓等手段迫使贷款人还款。被告人涂新新明知林剑从事网络放贷业务，仍帮助其以自己及朋友李翠娥的名义办理银行卡和手机提供给林剑用于网络放贷所使用。三被告人假借贷款名义，采取虚增债务等手段，诈骗盘锦市大洼区居民顾某189800元。 认定上述事实的证据有： 1.户籍证明证实，三被告人的自然情况及犯罪时均已达完全刑事责任年龄。 2.被害人顾某1的陈述证实，2018年4月初，其接到一名女子的电话，问自己是否有借款需求。过了一会儿，对方给其发送了一条短信，内容为想要借款加里面的微信。其添加微信后，对方发来一个链接，其在界面中需将个人信息输入，否则无法提交成功。个人信息包括姓名、身份证号码、手持身份证照片、家庭住址、联系方式及其两名亲属的电话号码。其向对方借款3000元，周期7日，利息700元。对方通过微信向其转账2300元。还款期限到了之后可以办理续期，需要再向对方支付700元利息。2018年6月开始，其无能力偿还本金，就一直还利息。这些人建了一个群把其拉进去，说其不打算还款、是骗子，并在微信上骂自己。其将这些人的微信拉黑后，他们就给其亲属打骚扰电话、骂人，还把其儿子的照片PS成“死人”发给其亲属。其最开始借钱是为了偿还外债，后来再借钱是为了偿还高额的利息。其被威胁后，内心非常害怕，丈夫薛某知道其在外面欠了这么多钱，和其离婚了。 3.被告人林剑的供述证实，2018年3月，其到朋友赵某在浙江省丽水市的公司工作。公司主要做网上放贷业务，共分四个环节，先由话务员打电话询问是否有借款需求，如果有借款需求就会交给审核员，如果符合借款条件就推送给财务员，财务员负责放钱和收还款，如果借款人不还款就把借款人推送给催收部，专门有人负责催债。其在公司里负责放款。当年5月，其离开赵某的公司回到温州，利用赵某公司“有脉金控”和“有凭证”平台提供的借款人信息，用手机在网上放贷。放贷的审核费用是借款金额的20%，手续费是借款金额的10%。逾期会产生逾期费用，每天的逾期费是借款金额的10%至30%之间。借款人到期后不还款就交给催收部处理。其放贷时使用两个支付宝和两个微信，分别是其个人名下的和妻子涂新新名下的。其曾让涂新新找人办银行卡，涂新新就把她朋友李翠娥的银行卡给自己了。如果借款人还想再借钱的话，其就推荐给涂新新，但实际都是其自己操作的。其将网络放贷的方法教给了弟弟林龙，2018年6月开始，其把自己和涂新新的支付宝、微信全部交给林龙操作了。 4.被告人林龙的供述证实，2018年6月，其向哥哥林剑学习关于网络放贷的步骤，林剑向其介绍需要借款的人。其要求客户提供姓名、手机号及支付宝芝麻信用分截图，并规定首贷额度扣除20%的手续费和10%的审核费，借款周期为5天，到期偿还贷款金额等条款，其告知对方通过“有凭证”网络平台出具借条，如果客户逾期，每天的逾期费用是贷款金额的30%，在客户逾期不能按期还款的情况下通过催收人员催收欠款，其还聘请了催收微信帮助催收欠款，并给予催收人员10%的报酬。此外，其还将借款人推荐过其他的放款人。2018年6月，顾某1借1万元，其分两次给顾某1打了7千元，顾某1在有凭证上给其出具了1万元的借条。顾某1从林剑处借了6、7次，每次金额3千、5千、1万元不等。顾某1从林剑处借钱经手人都是自己。 5.被告人涂新新的供述证实，2018年4月，林剑带着自己去温州浦发银行办了一张其名下的银行卡，并到中国移动办了电话卡。办理完毕后其问林剑两张卡干什么用，他说用来做网上放贷。过了一段时间，林剑说一张银行卡不够用，让其找朋友办理。其找到了朋友李翠娥，用她的名字办了一张浦发银行卡和一张电话卡，并交给了林剑。林剑在网上放贷直接扣除30%，还款期限是5天或者7天，到期不还会产生逾期费用。其曾听林龙说过一个贷款的人叫顾某1，因为这个人的名字好记，就记住了。 6.证人顾某2的证言证实，其是顾某1的妹妹。从2018年5月末开始，顾某1说带其一起做“垫还”的生意，能有10%的利息，其陆续给顾某1拿钱。从7月份开始，其每天都接到找顾某1要钱的电话，如果不接电话就一直打，说不认识顾某1对方就骂，还发短信照片，说顾某1吸毒借钱不还。 7.证人薛某的证言证实，其与顾某1曾是夫妻关系，2018年7月办理了离婚手续。2018年6月末，其大批量的接到自称是顾某1债主的骚扰电话和短信。对方自称是地下钱庄的，让顾某1还钱。短信内容有一条是“顾某1当初借钱是因为儿子得了重病，然后儿子死了大家筹集资金替她还钱”，下面还有一张把其儿子PS在灵堂的照片。其因为此事和顾某1离婚了。 8.证人付某的证言证实，其与顾某1是姐弟关系。2018年5月，顾某1说要带着其一起干“垫还”业务，有10%的利息，其多次给顾某1拿钱。2018年6月17日开始，每天都有人给其电话找顾某1要钱，如果不接电话就一直打、换号打。 9.证人王某2的证言证实，其是顾某1的妹妹。2018年6月，顾某1通过微信对其说在网上“做垫”还业务，能有10%的利息，其陆续借给顾某13万元。 10.通话记录证实，顾某1的亲属顾某2、付某均遭遇过电话骚扰，逼迫顾某1还债。 11.短信截图证实，催债人员向顾某1亲友发送编辑顾某1儿子在灵堂照片。 12.银行卡交易明细证实，三被告人名下的银行卡与顾某1的交易往来情况。 除上述证据外，公诉机关还依法出示了证人邰某、王某1的证言，辨认笔录、案件来源、到案经过等证据，以上证据，经庭审质证、认证，确认为有效证据。公诉机关当庭出具的盘锦世辅会计师事务所审计意见、情况说明因真实性存疑，本院不予采信。 本院认为，被告人林剑、林龙以非法占有为目的，采用“套路贷”方式诈骗他人钱财，数额巨大，被告人涂新新明知他人实施犯罪活动，依旧提供帮助，三被告人的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于公诉机关指控被告人林剑纠集林龙、潘某等人从事“套路贷”违法犯罪活动，构成“恶势力”，经查认为，因相关涉案人员均未到案，现有证据不能证明该团伙具备“恶势力”的犯罪特征，故对该项指控本院不予认定，辩护人的意见予以采纳。在共同犯罪中，被告人林剑作用主要，系主犯；被告人林龙、涂新新作用较小，系从犯，对林龙从轻处罚，对涂新新减轻处罚。三被告人到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且能够主动退出赃款，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第三款的规定，判决如下： 被告人林剑犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。（已缴纳） 被告人林龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前羁押一日折抵刑期一日。被告人林剑的刑期自2018年8月28日起至2022年8月27日止；被告人林龙的刑期自2018年8月28日起至2021年8月27日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳) 被告人涂新新犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（已缴纳） （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向盘锦市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审  判  长 冉 军 审  判  员 李自萍 人民 陪 审员 丁 艳 二〇一九年十二月三十日 书记员（代） 冷 静