福建省厦门市同安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0212刑初557号 公诉机关厦门市同安区人民检察院。 被告人敖维沉，曾用名敖平毛，男，1974年5月15日出生，土家族，文盲，无业，户籍地贵州省思南县。曾因犯诈骗罪于2007年2月12日被福建省三明市梅列区人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元；因犯抢劫罪、强奸罪于2010年6月2日被厦门市集美区人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币六千元，2016年6月8日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月27日被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。 辩护人马福良、林清溪，福建方定律师事务所律师。厦门市同安区法律援助中心指派。 厦门市同安区人民检察院以同检公诉刑诉〔2019〕535号起诉书、同检公诉刑追诉〔2019〕4号追加起诉决定书指控被告人敖维沉犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2019年10月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月10日公开开庭审理了本案。厦门市同安区人民检察院指派检察员陈佩琴、谢序荣出庭支持公诉，被告人敖维沉及其辩护人马福良、林清溪到庭参加诉讼。现已审理终结。 起诉指控，2018年11月至12月期间，被告人敖维沉伙同他人，先后多次到厦门市同安区西柯镇等地实施诈骗，具体事实分述如下： 1.2018年11月20日20时许，被告人敖维沉、张某（另案处理）及一名中年女子（另案处理）经合谋后到同安区新民镇梧侣村中街xx号门口附近实施诈骗。被告人敖维沉经过被害人余某身旁并故意掉下一沓现金，此时该中年女子从后方上来将现金放进口袋并示意余某不要声张。不久，被告人敖维沉返回询问被害人余某等人是否捡到他丢失的现金，余某等人称没有。被告人敖维沉以检查钱款为由，让余某当面用绑定微信的建设银行卡（卡号62×××＊＊）多次往微信钱包内充值，后敖维沉等人获知交易密码。接着，被告人敖维沉以证明余某和该中年女子不是一伙，让彼此先后持对方手机和敖维沉在附近走一圈。随后，该中年女子持余某的手机和敖维沉逃离现场。张某等人用余某的建设银行卡往该卡绑定的微信上充值零钱，后张某到同安区旺盛超市以扫描微信二维码的方式将微信零钱内的人民币1800元套现。 2.2018年12月9日20时许，被告人敖维沉伙同一中年男子（另案处理）到厦门市同安区西柯镇潘涂村其池尾里旁村路实施诈骗。被告人敖维沉经过廖某身旁并故意掉下一沓现金，此时该中年男子从后方上来将现金捡起放进口袋里并示意廖某不要声张。不久，被告人敖维沉返回询问廖某等人是否有捡到他丢失的现金，廖某等人称没有。随后，被告人敖维沉以检查钱款为由，让廖某当面用银行账户给支付宝转款人民币1元。随后，被告人敖维沉以证明廖某和该中年男子不是一伙为由，让彼此先后持对方手机与敖维沉在附近走一圈，随后，该中年男子持廖某的努比亚牌手机（价值人民币764元）和被告人敖维沉一同逃离现场。事后，被告人敖维沉使用与廖某支付宝绑定的银行卡（卡号62×××＊＊）先后两次消费共计人民币10000元；使用廖某的余额宝和花呗先后四次消费共计人民币25350元。 3.2018年12月15日19时许，被告人敖维沉伙同张某到厦门市同安区西柯镇滨海西大道“厦门实验中学”公交站实施诈骗。被告人敖维沉等人使用上述方法，骗走被害人叶某一部红米手机（价值人民币245元），并使用其银行卡（卡号62×××＊＊）提取现金3600元。 4.2018年12月16日19时许，被告人敖维沉伙同张某到厦门市同安区新民镇乌涂村坝仔埔里xx号美宜佳店面门口实施诈骗。被告人敖维沉等人使用上述方法，骗取被害人林某一部ＯＰＰＯＲ17手机（价值人民币2564元），并使用与林某微信绑定的银行卡（卡号62×××＊＊）多次消费共计人民币5000元。 为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人敖维沉，出示、宣读了被害人的陈述、证人证言、书证、价格认定结论书、监控录像等证据。 起诉认为，被告人敖维沉以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行消费或取款，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任；以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。提出被告人敖维沉具有累犯等情节，犯有数罪，应数罪并罚，提请本院依法判处。 被告人敖维沉及其辩护人对起诉指控的事实及认定的罪名无异议。被告人敖维沉提出其不是与张某一起实施诈骗。辩护人提出被告人敖维沉如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度较好，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2018年11月至12月期间，被告人敖维沉伙同他人，先后多次到厦门市同安区西柯镇、新民镇等地实施诈骗，具体事实分述如下： 1.2018年11月20日20时许，被告人敖维沉伙同张某（另案处理）及一名中年女子（另案处理）经合谋后到厦门市同安区新民镇梧侣村中街xx号门口附近实施诈骗。被告人敖维沉经过被害人余某身旁并故意掉下一沓现金，此时该中年女子从后方上来捡起现金放进口袋并示意余某不要声张。不久，被告人敖维沉返回询问被害人余某等人是否捡到他丢失的现金，余某等人称没有。被告人敖维沉以检查钱款为由，让余某当面用微信绑定的建设银行卡（卡号62×××＊＊）多次往微信内零钱充值，从中获知交易密码。接着，被告人敖维沉以证明余某和该中年女子不是一伙，让彼此先后持对方手机与其在附近走一圈。随后，该中年女子持余某的手机和被告人敖维沉逃离现场。后张某等人用余某微信绑定的建设银行卡往零钱充值人民币1800元，由张某到同安区旺盛超市以扫描微信二维码的方式将微信零钱内的人民币1800元套现。 2.2018年12月9日20时许，被告人敖维沉伙同一中年男子（另案处理）到厦门市同安区西柯镇潘涂村其池尾里旁村路实施诈骗。被告人敖维沉等人使用上述诈骗方法，骗走被害人廖某一部努比亚牌手机（经鉴定，价值人民币764元），并使用与廖某支付宝绑定的银行卡（卡号62×××＊＊）先后两次消费共计人民币10000元；使用廖某的余额宝和花呗先后四次消费共计人民币25350元。 3.2018年12月15日19时许，被告人敖维沉伙同张某到厦门市同安区西柯镇滨海西大道“厦门实验中学”公交站附近实施诈骗。被告人敖维沉等人使用上述诈骗方法，骗走被害人叶某一部红米手机（经鉴定，价值人民币245元）和一张银行卡（卡号62×××＊＊），并使用其银行卡提取现金3600元。 4.2018年12月16日19时许，被告人敖维沉伙同张某到厦门市同安区新民镇乌涂村坝仔埔里xx号美宜佳店面门口实施诈骗。被告人敖维沉等人使用上述诈骗方法，骗走被害人林某一部ＯＰＰＯＲ17手机（经鉴定，价值人民币2564元），并使用与林某微信绑定的银行卡（卡号62×××＊＊）多次消费共计人民币5000元。 2018年6月27日，被告人敖维沉被民警抓获。 上述事实，被告人敖维沉在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人余某、廖某、叶某、林某的陈述；证人张某、刘某、郭某、陈某的证言；人员基本信息、违法犯罪经历查询情况说明、刑事判决书、释放证明书、出所登记表、通话记录、银行卡交易明细、微信交易记录、支付宝账单、联保凭证、销售专用票据、接受证据材料清单、抓获经过、诉讼文书；厦门市同安区价格认证中心价格认定结论书；提取笔录、辨认笔录及照片；监控录像以及被告人敖维沉的供述与辩解等证据证实，足以认定。 关于被告人敖维沉提出与其一起实施诈骗的人不是张某的问题。经查，起诉指控被告人敖维沉与张某共同实施本案第1、3、4起诈骗的事实，有被害人余某、叶某、林某的陈述、证人张某、刘某的证言、监控视频等证据证实，证人刘某、张某及监控视频证实张某于2018年11月20日到同安区祥平街道西洪塘村旺盛超市将被害人余某微信零钱内的人民币1800元套现的事实；被害人叶某、林某辨认出张某和被告人敖维沉系对其诈骗的男子；张某供认了其与被告人敖维沉共同实施了本案第1、3、4起诈骗的事实。故起诉指控被告人敖维沉与张某共同实施第1、3、4起诈骗，事实清楚，证据充分，足以认定，被告人敖维沉提出的辩解意见，与查明的事实不符，不予采信。 本院认为，被告人敖维沉以非法占有为目的，冒用他人信用卡消费或取款人民币20400元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；又以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款人民币28923元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。本案系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人敖维沉犯有数罪，应当数罪并罚。被告人敖维沉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；庭审时如实供述自己的犯罪事实并自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，理由成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人敖维沉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月27日起至2022年2月26日止；罚金应于本判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人敖维沉分别退赔被害人余某人民币1800元、被害人廖某人民币36114元、被害人叶某人民币3845元、被害人林某人民币7564元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林碰狮 人民陪审员  陈明智 人民陪审员  陈碧慧 二〇一九年十二月二十三日 法官助理李成武 书记员陈雅君 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。