辽宁省鞍山市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）辽03民终4306号上诉人（原审被告）：乔丽娜，女，1970年9月30日出生，汉族，住所地：鞍山市铁东区。委托诉讼代理人：孙波，辽宁晟通律师事务所律师。委托诉讼代理人：冯娟，辽宁晟通律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：鞍山兴东集团经贸有限公司。住所地:鞍山市铁东区二道街78号。法定代表人：韩俐俐，该公司总经理。委托诉讼代理人：刘沫含，辽宁钢城正大律师事务所律师。上诉人乔丽娜因与被上诉人鞍山兴东集团经贸有限公司（以下简称兴东公司）民间借贷纠纷一案，不服鞍山市铁东区人民法院（2019）辽0302民初1081号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年11月4日受理后，依法组成合议庭。本案现已审理终结。上诉人乔丽娜上诉请求：1、请求二审法院依法撤销鞍山市铁东区人民法院(2019)辽0302民初1081号民事判决书，依法改判或将此案发回原审法院重审；2、一审案件受理费48900元、保全费5000元，上诉费48900元由被上诉人承担。事实与理由：一、本案真正的借款人是被上诉人的控股股东、董事长梁兴东。上诉人与被上诉人控股股东、董事长梁兴东原系夫妻关系，2003年2月27日离婚。在双方离婚将近10年的情况下，梁兴东提出要为其儿子梁信办理香港投资移民，上诉人没有经济来源，也没有经济实力，并且多年下岗，身患严重类风湿病和心脏病需要治疗，上诉人也不认识被上诉人，显然不可能从被上诉人处借款。对于数额如此巨大的借款，被上诉人没有要求上诉人提供任何担保，显然也不符合常理。而梁兴东至少为上海正洋实业有限公司、鞍山兴东集团经贸有限公司、鞍山兴东建筑装饰工程有限公司、上海山兴经贸有限公司、鞍山兴东建材市场项目综合开发有限公司等公司的实际控制人，资金雄厚，具有偿还能力。因为梁兴东当时个人手里没有现金，凭借其控制人地位，让上诉人先与公司签个借款合同，该借款合同实际上是便于公司管理公司财务作账使用，不涉及到上诉人还款的问题。二、梁兴东作为梁信的法定监护人应承担还款的责任。本案诉争的530万元发生在2011年11月，此时梁信才12周岁。梁兴东作为梁信的法定监护人之一，理应承担教育抚养子女的义务。为梁信办理投资香港移民一事为梁兴东所提议，并且梁兴东也声明同意此事，并且移民申请已获批准，因投资移民需要巨额的费用，所以梁兴东的此种同意也包括承担费用之意，该责任不应完全由上诉人承担。梁兴东在给梁信投资530万办理投资移民后，又陆续给其他四个孩子每人530万元，并承诺对每个孩子都要平等，梁兴东的行为表明其应独立承担该笔费用。三、被上诉人与上诉人之间名为借款，实为被上诉人的投资行为，最终受益人是梁兴东。2011年11月23日，上诉人与被上诉人签订形式上的《借款合同》。同日，双方又签订了《投资收益协议》，该协议要求上诉人放弃全部投资收益，该投资移民账户所产生的全部收益归被上诉人所有。该投资协议足以证明是被上诉人的投资经营行为，被上诉人是该笔资金的真正受益人，又基于梁兴东的实际控制人地位，故该投资行为的最终受益人是梁兴东，也进一步证明上诉人与被上诉人之间不存在借贷法律关系。四、本案一审程序违法。首先，梁兴东应为本案共同被告。一审审理过程中，上诉人申请追加梁兴东为被告，法院不但未予准许，而且在没有查清事实的情况下错误认定上诉人与被上诉人之间存在借贷法律关系，梁兴东不承担任何责任。其次，本案一审过程中，铁东法院查封了上诉人的银行卡账户，其中涉及上诉人的股票和基金等账户。根据《民事诉讼法》第一百零三条规定，本案一审法院查封后一直没有向上诉人送达裁定，属于程序违法，该行为剥夺了上诉人复议的权利。综上，上诉人请求二审法院依法查明事实，支持上诉人的上诉请求。被上诉人兴东公司辩称：服从一审判决。兴东公司向一审法院提出诉讼请求：请求法院判令乔丽娜偿还借款本金530万元及利息，利息自2019年1月1日至实际给付之日止按照每日1000元计算，并承担诉讼费。事实与理由：我公司和乔丽娜于2011年签订借款合同一份，约定向其借款530万元用于办理香港投资移民，同时约定香港投资移民结束后一次性还清全部借款，迟至2018年12月31日，即使乔丽娜未完成投资移民手续，也应当向我公司归还欠款。但直至今日，其仍未履行还款义务，故诉至法院。一审法院认定事实：2011年11月23日，兴东公司和乔丽娜形成借款合同一份，载明借款人乔丽娜因办理香港投资移民需要向兴东公司借款530万元。借款种类为现金，日期为2011年12月15日，支付方式为兴东公司将所借款项转入乔丽娜办理移民所需的指定账户，借款人承诺不得挪作他用。还款日期为从借款日期起至香港投资移民结束后一次性还清全部借款，不得拖欠。本借款合同至上述款项全部还清后失效。如借款人将所借款项挪作它用的，出借人有权要求借款人立即还款，并支付人民币10万元的违约金。至迟至2018年12月31日，即使借款人仍未完成投资移民手续，借款人也应当向出借方归还借款。借款人逾期归还借款超过2个月的，应当按照人民币1000元/日的标准支付逾期违约金。双方同意因履行本合同发生争议的，提交本协议至户籍所在地人民法院诉讼解决。后乔丽娜于借款人处签字，兴东公司于出借方处盖章。2011年12月15日，兴东公司分二次向乔丽娜名下农业银行通过网上银行支付530万元。另查，2019年4月2日，兴东公司申请诉讼保全，要求冻结或查封乔丽娜名下银行存款530万元或相应数额财产，并提供中国平安财产保险股份有限公司平安诉讼财产保全责任保险作为担保。在此期间，兴东公司支付保全费5000元。一审法院认为，根据《中华人民共和国合同法》第一百九十六条规定：借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。和该法第二百零六条规定“借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。”本案中，兴东公司主张乔丽娜偿还借款530万元，乔丽娜对收款一事予以认可，但其否认借款事实的存在，但从兴东公司所提供的借款凭证看，主体即为兴东公司和乔丽娜，该借款合同明确借款用途、借款金额、期限、逾期利息，乔丽娜于借款人处签字，同时兴东公司作为款项提供方于2011年12月15日完成款项支付义务，乔丽娜作为完全民事行为能力人，其应对借款合同上签字所带来的法律后果予以知晓，且其未提供充分有效的证据证明其与兴东公司之间关于涉案款项非借贷关系，故对兴东公司与乔丽娜之间的关于530万元的借款关系予以认定，现双方约定的还款期即2018年12月31日已过，乔丽娜未予还款已构成违约，故兴东公司主张乔丽娜偿还借款本金530万元予以支持。关于兴东公司要求乔丽娜偿还自2019年1月1日至实际给付之日止按照每日1000元计算利息的主张，依照《中华人民共和国合同法》第二百一十一条规定“自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。”及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第一款的规定“借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。”本案中，双方于借款合同中约定“借款人逾期归还借款超过2个月的，应当按照人民币1000元/日的标准支付逾期违约金。”该逾期利息约定未超出上述法律对于利息的限制性规定，故予以准许，因此，乔丽娜应按照借款本金530万元自2019年1月1日起至实际给付之日止按照每日1000元支付利息。关于乔丽娜提出追加梁兴东为被告的主张，因双方形成的借款合同中明确载明出借方为兴东公司，且兴东公司属于有限责任公司，其公司财产与法定代表人、股东财产独立，故对于其该主张该院不予支持。关于乔丽娜提出该款项用于其子抚养费的主张，因乔丽娜在借条中明确写明系向兴东公司借款而非向梁兴东借款，而其将所借款项作何用途不能抵消借款的事实，故对于其主张该院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、第二百一十一条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定，判决如下：乔丽娜于本判决生效之日起十日内偿还鞍山兴东集团经贸有限公司借款本金5300000元及利息（利息以5300000元为本金自2019年1月1日起至实际给付之日止按照每日1000元计算）。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费48900元、保全费5000元，均由乔丽娜负担。本院二审期间，上诉人提交了2010年5月19日服务合同一份，2011年9月8日原则批准通知书一份，2010年8月26日声明书一份，2011年9月2日批准通知一份，2011年11月23日投资收益协议一份，2017年5月18日坪山茶叶集团有限公司债权证一份，2018年1月4日宏太控股有限公司债券证书一份，兴东集团最终受益人信息一份，由于以上证据均为复印件，无法核实其真实性，故本院对该组证据不予采信。综上，本院对一审法院查明的事实予以确认。本院认为，合法的借贷关系受法律保护。本案兴东公司和乔丽娜于2011年11月23日形成借款合同一份，约定借款人乔丽娜因办理香港投资移民需要向兴东公司借款530万元，兴东公司作为款项提供方于2011年12月15日完成款项支付义务，乔丽娜现尚未偿还该笔款项。乔丽娜作为完全民事行为能力人，其应对借款合同上签字所带来的法律后果予以知晓，一审法院判决乔丽娜应承担偿还责任并无不当，本院予以维持。关于上诉人主张本案真正的借款人是被上诉人的控股股东、董事长梁兴东，梁兴东作为梁信的法定监护人应承担还款的责任一节。本案兴东公司将530万元款项打入乔丽娜账户，乔丽娜承认收到该笔款项并实际用于乔丽娜及梁信办理香港投资移民，梁兴东并非借款合同的相对人，乔丽娜没有提供充分的证据证明梁兴东是本案的实际借款人，也未提供足够证据证明梁兴东自愿承担该笔借款的偿还责任；上诉人所称的梁兴东承诺不用还钱亦未提交证据予以证明。故上诉人的该项主张无事实依据，本院不予支持。关于上诉人主张被上诉人与上诉人之间名为借款，实为被上诉人的投资行为，最终受益人是梁兴东一节。本案中，兴东公司将借款支付给乔丽娜后，由乔丽娜对该款项进行支配，根据乔丽娜二审期间陈述，乔丽娜自己找的香港投资顾问进行投资，故上诉人的该项主张无事实依据，本院不予支持。关于上诉人主张本案一审程序违法一节。因双方形成的借款合同中明确载明出借方为兴东公司，且兴东公司属于有限责任公司，其公司财产与股东财产相互独立，故一审法院未予追加梁兴东为本案被告并无不当。关于一审法院采取保全措施后未依法送达裁定一节，该保全裁定是否送达不影响案件的事实认定与法律适用，故对于上诉人的该项主张，本院不予支持。综上，上诉人乔丽娜的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费48900元，由上诉人乔丽娜承担。本判决为终审判决。审判长 罗 林审判员 秦长虹审判员 吴红娜二〇一九年十二月二十四日法官助理单琬甜书记员徐彤