四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1502刑初206号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人刘俊祥，男，1991年12月27日出生于河南省新乡市卫辉市，汉族，初中文化，住河南省新乡市卫辉市，因本案于2018年11月14日被公安机关抓获并刑事拘留，同年12月19日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 辩护人柏代明，四川义言律师事务所律师，执业证号15115199310476915。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2019]186号起诉书指控被告人刘俊祥犯收买他人信用卡信息罪，于2019年4月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员欧阳卓梅出庭支持公诉，被告人刘俊祥及其辩护人柏代明到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控,2018年5月份，被告人刘俊祥为牟利，向他人购买银行卡资料（包含银行卡一张、办理银行卡的人身份证复印件一份、Ｕ盾一个、绑定银行卡的手机号卡一张）后予以出售，其中向刘某2、张某、刘某1、李某等人购买银行卡全套资料，并为刘某2、张某二人介绍银行卡买家从中牟利。自被抓获为止，被告人刘俊祥收买他人银行卡50×××60套，获利3000余元。公安民警在其住处查获银行卡22张（套），其中15张系他人身份证办理。 为支持上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录、搜查笔录等证据材料，据以指控被告人刘俊祥收买他人信用卡信息后再进行出卖，情节严重，其行为应以收买他人信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人刘俊祥如实供述自己的罪行，可以从轻处罚或者减轻处罚。诉诉请依法判处。 被告人刘俊祥及其辩护人对起诉指控的事实及罪名均无异议。辩护人提出，被告人刘俊祥归案后如实供述其罪行，有坦白情节，且被告人主观恶性不大，希望法庭对其从轻处罚。 经审理查明，2018年5月份，被告人刘俊祥以牟利为目的，向他人购买银行卡资料（包含银行卡一张、办理银行卡的人身份证复印件一份、Ｕ盾一个、绑定银行卡的手机号卡一张）后予以出售，其中向刘某2、张某、刘某1、李某等人购买银行卡全套资料，并为刘某2、张某二人介绍银行卡买家从中牟利。案发后，公安民警在刘俊祥住处查获银行卡22张（套），其中15张系他人身份证办理。 上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实。 1.受案登记表、立案决定书，公安机关抓获经过的情况说明，证实案件来源及被告人归案过程。 2.公安部关于对李荣全等犯罪团伙妨害信用卡管理掩饰隐瞒犯罪所得案指定管辖的批复、四川省公安厅指定管辖决定书、宜宾市公安局翠屏区分局侦查情况说明，证实本案指定宜宾市公安局翠屏区公安分局管辖。 3.搜查证、搜查笔录，证实公安机关依法对天津市滨海新区鸿美帅旅馆208房间进行搜查，并在旅店老板李彭利的见证下，搜查出被告人刘俊祥房间内多张银行卡与U盾，并将搜查过程进行现场拍照及摄像。 4.扣押决定书、扣押清单及图片说明，证实（1）扣押持有人张某：手机2部、银行卡9张、身份证1张、银行卡Ｕ盾2个、现金81元。（2）扣押持有人刘某2：手机1部、银行卡11张、银行卡Ｕ盾5个、中国电信卡1张、顺丰运单1张，Ｕ盾充电线11根，已使用过的电话卡套7个，自封袋1包，天津居住证1张。（3）扣押被告人刘俊祥：棕色皮带1根、身份证3张、现金24元、刘俊祥驾驶证1本、号码为62×××24的邮政银行卡1张、红色ＶＩＶＯ手机1部、中国工商银行等6家银行的银行卡Ｕ盾22个，浦发银行等9家银行的银行卡18张，中信银行等3家银行的卡盾共3套，用过的手机卡套22个。 5.调取证据通知书、银行资料，证实公安机关依法调取冯杰、刘某2、被告人刘俊祥的银行开户信息。 6.被害人欧某的陈述，证实她于2018年6月30日左右被电信诈骗6笔，金额共计3050万元。 7.证人证言 （1）李某的证言及辨认笔录，证实2018年8、9月份的样子，他和刘某2认识了刘俊祥。当时刘某2卖出去的银行卡上面进了钱，一共进了500多万，刘俊祥从那张卡上弄了差不多50000元出来，刘某2分了差不多10000元。后来他就和刘某2、刘俊祥三人就住在鸿美帅旅馆，住在一起的时候，刘俊祥就说：“卖出的银行卡只要卡上面进钱了，他就能从卡上弄钱出来。”当时他本来也没有什么钱，刘俊祥说叫他办银行卡卖给他，一张卡300块钱，他就答应办银行卡卖给刘俊祥，过一段时间又有一个叫张某的来和他们三个住在一起，后来因为一些琐事，他和刘某2吵架他就走了，就没有和他们三个人住在一起了。 在2018年9月份至同年11月份，他用自己的身份证，一共办了十多张银行卡卖给刘俊祥，有中国工商银行卡、中国建设银行卡、中国邮政储蓄银行卡、中国招商银行卡、中国银行卡、中国农业银行卡、中国平安银行卡、中国民生银行卡、中国浦发银行卡、中国交通银行卡、中国中信银行卡、中国上海银行卡，卡号都不记得了，当时办好了就直接给刘俊祥了。大部分是刘俊祥带他到银行去办理的，有些是他自己去银行办好给刘俊祥的。如果能办Ｕ盾和电话卡就必须办理，还要把身份证复印件给刘俊祥。卖给刘俊祥的银行卡都是用他自己的身份证办理的。本来说的是300块钱一张，但是刘俊祥就只给了他700块钱，剩下的都没有给他。他知道刘俊祥没有固定工作，就是倒卖银行卡，刘俊祥的基本情况：河南人，微信号：“ｑｑ91×××69”微信昵称：“小米汤”。卡号为62×××42的中国银行卡他记不得是不是他办来卖给刘俊祥的，如果查询出来是他的身份信息办的那就是。 李某辨认出被告人刘俊祥。 （2）刘某1的证言及辨认笔录，证实2018年11月6日他通过高忠、权俊泽认识了刘俊祥，然后刘俊祥就问他愿意办银行卡卖不？一张银行卡200元，他和高忠都答应了。从2018年11月6日至2018年11月29日之间，他就开始在天津市办银行卡给刘俊祥。办理了中信银行卡、建设银行卡、农业银行卡、民生银行卡、浦发银行卡、中国银行卡，这些银行卡卡号都记不得了，在银行办理好了就拿给刘俊祥了。卖他自己的银行卡应该是1000多元，但是刘俊祥都没有给钱。 他卖给刘俊祥的银行卡都是刘俊祥带着他去天津市的银行办理的，办的时候刘俊祥就给他说要办U盾和手机卡、银行卡。刘俊祥就在银行门口等他，他办好了之后出银行就给刘俊祥了。开始他不知道，后来刘俊祥说过是用来洗钱的，刘俊祥还给他看过银行流水都过亿了。 刘某1辨认出被告人刘俊祥。 （3）张某的证言，证实2018年7月份，他在天津市西青区“缘泰劳”中介找工作时认识了刘俊祥，相互加了对方的微信。过了大概两周左右,他看见那个中介微信群里中介老板发了一个广告需要一张农业银行和一张工商银行的银行卡及银行卡Ｕ盾,他就去银行用自己的身份证办理两张银行卡，办好以后中介老板又说不要，他就发微信给刘俊祥，刘俊祥说可以帮他介绍买家,于是就把他带到天津市津南区月坛商厦附近卖给了一个胖子,只卖了一张农业银行卡和银行卡Ｕ盾,刘俊祥给了他400块钱，他加了那个胖子的微信。 大概过了两三天,那个胖子发微信需要工商银行和建设银行的银行卡和U盾各一张,然后他就去银行用自己的身份证办理了银行卡和U盾卖给那个胖子,那个胖子拿卡去验货，之后那个胖子在微信上问他钱打给谁，他让胖子把他两套“盾卡”的钱1000块钱发给了刘俊祥,后来刘俊祥给了他800块钱。 2018年9月8日刘俊祥又联系了一个买“盾卡”的人，名字叫王伟，王伟带着他去天津市东丽区办了4套“盾卡”,分别是光大银行、浦发银行、建设银行、工商银行,这4套“盾卡”是用他自己的身份证办理的，卖了800元。 在他认识刘俊祥之前，刘俊祥就是一个收售银行卡的，现在刘俊祥主要是从卖出去的银行卡里提钱出来。刘俊祥卖银行卡都是在微信上联系买家,然后通过顺丰发快递,也有当面交易银行卡的。他第一次到刘俊祥在天津市塘沽区鸿美帅旅馆208号房间住的时候，看见刘俊祥用刘某2的微信在浦发银行的公众号上查询余额，有550万，刘俊祥就用刘某2的支付宝绑定了这张银行卡转了五万块钱到自己的账户上，最后刘俊祥、刘某2、还有一个网名叫“来钱”的人将这5万分赃了。后来还听说提取过一次20000元的。 在鸿美帅旅馆208号房间住时候，开始有他、刘俊祥、刘某2、李某四人住一起,后来刘某2和李某因为小矛盾打架了,李某就走了,就只有三个人住。在这期间，都是刘俊祥带着他，叫他办银行卡，给他介绍买银行卡的，或者直接把他办理的银行卡拿出去卖。刘俊祥叫他在浦发银行、中信银行、建设银行、工商银行、光大银行、哈尔滨银行等银行办过银行卡。卖一套完整的银行卡是500元，他卖了四十次左右，一共卖了几十张银行卡,卖卡一共赚了2800元。他们在鸿美帅旅馆住的期间刘俊祥还叫他办了一些小银行的银行卡,他把这些银行卡给刘俊祥后刘俊祥没有给他钱。 2018年11月14日13时许的时候，他在天津市滨海新区哈尔滨银行内正在办卡的时候就被抓获,民警从他身上搜出来的9张银行卡其中有5张是准备卖的，分别是中信银行卡、哈尔滨银行卡、民生银行卡、浦发银行卡、工商银行卡,这5张银行准备卖给一个西安的人,能卖9000元。还有4张因为不能办Ｕ盾卖不出去的分别是平安银行卡、兴业银行卡、华夏银行卡、中国邮政储蓄银行卡，这4张卖不出去的卡准备自己用。他的微信号:×××,昵称:解元柳下11;还有一个微信号:×××昵称:（图标蘑菇）ｒｕｘｉｏ。 （4）刘某2的证言，证实2018年3月份的时候，他就去天津市找工作认识了李某、李某是跟着郭耀正办银行卡的，因此他也就认识了郭耀正，他通过郭耀正又认识了刘俊祥。刘俊祥是河南人，刘俊祥有两个微信，一个微信名叫“小米汤”，另一个微信名叫“工农建”。 他们办卡出售的流程是先到银行营业网点用自己的身份证办理银行卡，然后再办个U盾，办好后在微信上以250元到700元不等的价格卖给买家。他们卖卡时需要身份证复印件、U盾、银行卡、和用自己身份证办理的手机卡四样，他们称这四样东西为一套“盾卡”。 2018年8月底他就和李某、张某、刘俊祥四人就一起住在天津鸿美帅旅馆刘俊祥开的208房间，住在一起的时候就听刘俊祥的安排，刘俊祥让他们去办银行卡，他们就去把银行卡办好拿给刘俊祥。他们办的盾卡都放在鸿美帅旅店的208房间，鸿美帅旅店的房间是刘俊祥开的。这些东西都是自己放在自己睡的床上，现在他所住的鸿美帅208房间中间的那张床上是他睡的，上面还放着几张这种盾卡。 他们办好卡后都是自己联系自己的客户，有时候如果一个人联系到客户，客户要的量大，他们三人都将办好的“盾卡”发给一个客户，联系客户这块刘俊祥联系的比较多一些。他是2018年8月底开始办理这种“盾卡”的，办理了中国银行、平安银行、华厦银行的卡，卖了8套左右，一共卖了2千块钱左右，办了中信银行、交通银行、浦发银行、工商银行、民生银行的卡，卖了12张，卖了5千元。总过办理了10多张银行卡这些卡都是办来卖给别人的，自己没有用过。他没有用别人的身份信息办理过银行卡和手机卡。他的银行卡在天津本地卖给一个叫王伟的人，见面交易的，卖了4张银行卡，分别是建设银行卡、中国银行卡、工商银行卡、华厦银行卡，一共卖了1000元。刘俊祥介绍的。其余的银行卡是网络销售的，刘俊祥把他拉到一个买卖银行卡的微信群里，让他在群里找买家，找到以后有时候他和买家谈，有时候是刘俊祥和买家谈，谈好以后他就把银行卡这些交给刘俊祥，刘俊祥去把银行卡发快递给买家。通过网络销售的银行卡一共卖了9张，有招商银行卡、交通银行卡、中信银行卡、建设银行卡、民生银行卡、华厦银行卡、大连银行卡、平安银行卡、中国银行卡。买家都记不得了，总过卖了4000元。卖的这些卡都是他用自己的身份证办理的银行卡，有些时候只有银行卡，有些时候是银行卡、U盾、绑定该卡的手机卡、身份证复印件。 刘俊祥帮他卖银行卡不收他的钱，因为刘俊祥自己也在卖银行卡，还有就是等着他卖出去的银行卡只要卡上来钱了，刘俊祥就会想办法弄上面的钱。有一次，他有一张卖出去的银行卡上来钱了，刘俊祥通过他绑定的这张中国银行卡的支付宝去转了49800元出来。他通过微信转了20000元给刘俊祥，又通过支付宝转了10000元给刘俊祥，刘俊祥到银行里从他卡上取了15000元，然后给了他5000元。加上他支付宝剩下的4980元，他一共就得到了9800元，剩下的全部给刘俊祥了。 李某当时和他们住在一起的时候，也是听刘俊祥的安排，办银行卡来卖。但是李某因为之前和他吵了架，李某就走了，具体去哪里了不知道，估计是去找郭耀正去了。 2018年8月份以前他办理银行卡就只是单纯的拿来卖。因为刘俊祥能把卖出去的银行卡里面的钱弄出来，8月份之后办理银行卡一方面是拿来卖，另一方面是从卖的卡里面提钱出来。刘俊祥给他说他们卖出去的银行卡，买卡的人一般都用于三种方面，一是洗黑钱，二是网络赌博，三是电信诈骗。据刘俊祥说银行卡里进账一次低于5000元的一般都是电信诈骗，其他量大的，要嘛是洗黑钱，要嘛是网络赌博来的钱，他们只要弄的少就不会有问题，对方也不可能会来找他们的麻烦，所以他们就都听刘俊祥的安排，住在一起就能更快的从银行卡里面提钱出来，跟着刘俊祥有钱挣，还有就是刘俊祥要帮他们联系买银行卡的买家。 他自己的微信昵称是“终会变”，微信号是“XXX”；张某的微信号是一个蘑菇图案加一串英文字母。郭耀正的微信名叫做“来钱”，微信号是：×××，平时大家都称呼他“来钱”，大概30岁左右，偏胖。 2018年11月14日，他和张某一起在天津市开发区的哈尔滨银行办理银行卡业务时被公安机关抓获。公安机关在抓获他的时候，从他身上查获的11张银行卡中有一张或者两张是李某办的，其他的都是他自己办的。他没有卖过别人的银行卡，都是卖的自己的。 8.被告人刘俊祥的供述和辩解，证实他是2018年5月9日左右到天津就陆陆续续在银行办储蓄卡出售，直到被公安机关抓获。他刚开始卖银行卡的时候，一套银行卡最多就是200元钱，后来熟悉买卖银行卡的规则了以后，他就从其他人那里收银行卡，以200元一套的价格收购转手以300元钱一套卖出去，一套能赚100元钱。他从张萍、天津西青区一个“大寺王姐”（具体全名他不记得了）的中介公司购买银行卡来转手卖出去的赚钱。他打工是认识的朋友也办过卡卖给他，一般一套他给他们一两百块钱，他卖出去的价钱是三四百。他都是通过微信群里面找买家，通过快递发货和见面的方式给买家。如果是快递发货交易，那么第一次交易时，他就先发一套出去，他们叫试单。对方发地址过来，他直接到顺丰快递，完了把单号发给买家就完事。江苏常州发的比较多，他有印象，他手机也拍了快递单的照片，应该就是常州市武进区的两个地方，收件人一个是陈康，电话是131××××5117，一个是徐斌，电话也是这个，其余的他没什么印象了。他卖给郑州的一个买家两次，卖了四套银行卡，卖给一个常州的买家三次，卖了三十套卡到三十五套卡左右。这两家会给定金，还能得尾款，虽然还是会骗他，但是比其他的买家稍微可靠一点，其余的都是一些散客，一套一套的卖，而且大多数都是些骗子，货发过去就直接把他们拉黑了。他手机上还有一部分存有买家的联系方式，郑州那个人的微信号是“XXX”，微信昵称是“尴尬”；常州那个人微信号是“xxx”微信昵称是“懸”，收货电话是：131××××5117，收货人：陈抗，收货地址：江苏省常州。快递都是他去发送，发的顺丰快递。 如果是见面交易的方式，他在微信群里面联系好买家，第一次交易时，需要收卡老板给他订票，他过去和收卡老板面谈，他要看看对方有没有经济能力收货，对方也要看他有没有这么多银行卡，谈好了就可以用微信联系，办好卡通过顺丰邮寄，一般的价钱是一千块钱一套。客户那边直接说需要多少套卡，他们就发多少套东西过去。在买卖银行卡的圈子里，都是要四件套或者三件套才能交易的，四件套包括：“银行卡、U盾、身份证复印件、绑定银行的手机卡”，三件套包括：银行卡加上身份证复印件和银行绑定的手机卡，区别只有带U盾和不带U盾的。他记得他卖到福建是寄到了龙岩，一共有四套，河南是寄到了郑州，一共有五套，河北唐山寄出去三套，江苏是寄到了常州，一共有二十多套，山东烟台卖出去两套，安徽合肥卖出去四套。他有一次去郑州当面交易，对方是个二十来岁的男的。 截止案发时，他一共卖过六十套左右银行卡给别人，总共获利三千多块钱。 他住在天津市滨海新区鸿美帅旅馆208房间，同住的还有另外两个朋友，一个叫刘某2，另一个叫在张某。他们三个一起合租房子，一天五十块钱房费三个人分担，大家都在办银行卡卖给别人。张某是河北人，二十多岁，电话是155××××6615，微信号是×××，微信名叫ＲＵＸＩ。刘某2是东北人，二十来岁，微信名叫终会变，电话是175××××1893。他自己有两个微信，一个微信号是“XXX”，微信昵称叫做“工农建”，另外一个微信号是“ｑｑ91×××69”，微信昵称叫做“小米汤”。 张某是6月份左右他在天津市西青区那边收银行卡认识的，互相留了微信。2018年9月初，张某问他能不能从银行卡里弄钱出来，他就叫张某过来和他、刘某2、李某一起住鸿美帅旅馆。张某帮他办过一张中国银行的银行卡。他在天津市给张某介绍了一个叫王伟的人，王伟带张某去办过银行卡而且就卖给了王伟。还有就是江苏常州那个需要一张中国银行的银行卡，他让张某去办理了一张中国银行的银行卡卖过去，但是没有收到钱。他知道的张某办过的银行卡有中国银行、平安银行、工商银行、农业银行、招商银行、建设银行、天津银行、北京银行、哈尔滨银行、中国邮政储蓄银行、浦发的银行卡，一共卖过4次，共计10张银行卡左右。 他和刘某2是2018年8月份通过一个绰号叫“来钱儿”的人，微信号是“×××”认识的。当时是“来钱儿”跟他介绍说刘某2自己办的银行卡卖出去后，里面有一笔钱，叫他帮忙取出来，他看了刘某2的卡上有五百五十万元钱，他就通过支付宝绑定了刘某2的银行卡，从里面转了49800元钱到刘某2的支付宝里面，然后他分了两万块钱，“来钱儿”分了两万块钱，刘某2分了9800元。他敢从这银行卡里提钱出来，是因为他知道使用这种银行卡的里面的钱来路不正，可能是有的人犯事了想转移财产，还有就是淘宝刷单那种。刘某2偶尔会办银行卡让他帮忙卖，也算是他的客户，他会从中卖出去的卡赚的钱里面提一部分钱，然后剩下的给刘某2。大概是2018年8月底，刘某2就长期跟着他了，还住在一起了，刘某2有银行卡需要卖的时候基本上都是让他帮忙，有的时候刘某2也自己卖，他们就是一个长期合作买卖银行卡的朋友关系。他帮刘某2卖了一张浦发银行的银行卡到郑州，卖了350元；卖了一张到江苏常州但没有收到钱；他一共帮刘某2卖了2张，刘某2没有卖过银行卡给他。 他叫刘某2、张某、李某去银行办过银行卡，叫他们查过卖出去的银行卡流水，还叫他们去银行卡注销过卖出去的银行卡。刘某2办理的卡有一部分是给他，他帮刘某2卖，张某办理的卡也有一部分是张某给他然后帮忙卖的，刘某2和张某他只是帮忙介绍和帮忙卖，但是不赚他们的钱。 2018年11月14日早上9点过从他住的宾馆出门，去天津市春风路哈尔滨银行办理银行卡业务，结果就被警察抓获了。他是去办理销卡业务，他这张银行卡不用了所以要销掉。他能办的银行都办完了，有的银行可以销户后重新办新卡，有的银行可以销户两次。他办理过中国银行、交通银行、华夏银行、建设银行、工商银行等，能办的基本上都办了。 公安机关在他住的旅馆208房间里面搜查出来的大量银行卡和Ｕ盾、电话卡等物品是他和刘某2、张某的。进门第一张床是他的，床头鞋盒里找到银行卡和Ｕ盾是他的，床单下也有一些，床头柜下面还有一部分，这些有的是他自己身份证办的，有的是朋友给他想通过他卖出去的，还有些是他从他朋友那里买来用的，用朋友的身份证办理的。中间的床是刘某2的，床上的银行卡和Ｕ盾是刘某2的，最靠里的床是张某的，床上的银行卡和Ｕ盾是张某的，也有一些是李某的。公安机关从他住的地方查获的19张银行卡中有他自己身份证办理的平安银行卡、上海银行卡、建设银行卡、工商银行卡各有一张，其他都是别人的身份证办理。持有这些银行卡的目的就是为了卖银行卡，他知道买银行卡的人都是用来从事违法犯罪的事情。 9.辨认笔录，证实被告人刘俊祥辨认出张某、刘某2；张某辨认出刘俊祥、刘某2；刘某2辨认出刘俊祥、张某。 10.户籍证明，证实被告人刘俊祥的基本身份信息以及被害人欧某的身份情况。 本院认为，被告人刘俊祥收买他人信用卡信息后再进行出卖，其行为已构成收买他人信用卡信息罪，且属情节严重，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘俊祥归案后如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。辩护人的辩护意见中合理部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下： 被告人刘俊祥犯收买他人信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年11月14日起至2022年5月13日止。罚金在判决生效后十日内依法向本院缴纳，上缴国库）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，附本二份。 审 判 员  万 刚 人民陪审员  詹伟强 人民陪审员  林 涛 二〇一九年十二月十八日 法官 助理  杨海滨 书 记 员  余雯倩 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。