江苏省淮安经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0891刑初239号 公诉机关江苏省淮安经济技术开发区人民检察院。 被告人夏满，男，1996年12月14日出生于江苏省宿迁市，汉族，无业，住江苏省南京市江宁区，户籍地江苏省宿迁市宿城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年1月30日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕，现羁押于淮安市看守所。 辩护人李雨其，江苏岸庆律师事务所律师。 辩护人姬广宇，江苏岸庆律师事务所律师。 淮安经济技术开发区人民检察院以淮开检诉刑诉（2018）224号起诉书指控被告人夏满犯诈骗罪，于2018年11月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮安经济技术开发区人民检察院指派检察员刘正东出庭支持公诉，被告人夏满及其辩护人李雨其到庭参加诉讼。现已审理终结。 淮安经济技术开发区人民检察院指控，2015年11月至2017年1月期间，被告人夏满与陈某、王某纬等人（均另案处理）在南京市、南通市、淮安经济技术开发区等地，向学生虚构帮忙刷单不需要还钱、给平台刷业务量等理由，骗取学生信任后，利用学生的信息申请网络贷款，并从贷款中骗取财物，共实施诈骗19起，涉案金额共计人民币201979元。 为证实上述指控事实，公诉人当庭出示了相关证据，据此认为被告人夏满以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额巨大,其行为构成诈骗罪。被告人夏满归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款之规定对被告人夏满定罪处罚。 被告人夏满辩称，1、本案被害人是贷款平台公司，而非学生，我构成合同诈骗罪，而非诈骗罪；2、我属于从犯；3、犯罪数额应以贷款平台公司的损失为准。 被告人夏满的辩护人提出，1、本案被害人是贷款平台公司，而非学生，被告人夏满构成合同诈骗罪，非诈骗罪；2、被告人夏满是从犯；3、对犯罪金额有异议，起诉书指控的第1至11起不应认定为犯罪，起诉书指控的第12至19起诈骗金额因学生归还部分贷款应以起诉书指控的1/3为宜；4、被告人夏满系坦白，建议法庭从轻处罚。 经审理查明，2015年11月至2017年1月期间，被告人夏满与他人在南京市、南通市、淮安经济技术开发区等地，向学生虚构帮忙刷单不需要还钱、给平台刷业务量等理由，骗取学生信任后，利用学生的信息申请网络贷款，并从贷款中骗取财物，共实施诈骗19起，涉案金额共计人民币197019元。具体分述如下： 1、2015年11月至12月期间，被告人夏满以帮忙刷单不需要还钱为由，骗取被害人姜某信任，由陈某进行操作，利用姜某的学生身份先后在分期乐上借款人民币1000元、在诺诺镑客上借款人民币14400元、在优分期上借款人民币3000元、充值话费200元及分期购买价值4488元的AppleiPadmini一部，仅分给姜某人民币1500元，共计从中骗得人民币21588元。 2、2015年12月，被告人夏满以帮忙刷单不需要还钱为由，骗取被害人谢某信任，由王经纬进行操作，利用谢某的学生身份在优分期上借款人民币3000元；2016年2月24日，被告人夏满又以帮助谢某再做一笔贷款来处理之前的贷款为由，由陈某等人进行操作，利用谢某的学生身份在诺诺镑客上借款人民币12000元，仅分给谢某人民币200元，共计从中骗得人民币14800元。 3、2015年12月，被告人夏满以帮忙刷单不需要还钱为由，骗取被害人王某甲信任，由王经纬进行操作，利用王某甲的学生身份在优分期上借款人民币3000元，仅分给王某甲人民币200元；2016年2月，被告人夏满又以帮助王某甲再做一笔贷款来处理之前的贷款为由，由陈某等人进行操作，利用王某甲的学生身份在诺诺镑客上借款人民币12000元，仅分给王某甲人民币500元，共计从中骗得人民币14300元。 4、2016年5月25日，被告人夏满以帮忙刷单不需要还钱为由，骗取被害人荣某信任，由陈某等人进行操作，利用荣某的学生身份在诺诺镑客上借款人民币8000元、在活力贷上借款人民币6120元、在优分期上借款人民币3700元及分期购买价值人民币2301元的天梭牌手表一只，仅分给荣某人民币500元，共计从中骗得人民币19621元。 5、2016年5月25日，被告人夏满以帮忙刷单不需要还钱为由，骗取被害人孙某信任，由陈某等人进行操作，利用孙某的学生身份在诺诺镑客上借款人民币8000元、在活力贷上借款人民币6120元、在优分期上借款人民币3800元及分期购买价值人民币1872元的天梭牌手表一只和价值人民币799元的Bose牌迷你音箱一只，仅分给孙某人民币500元，共计从中骗得人民币20091元。 6、2016年9月15日，被告人夏满以替平台做推广为由，骗取被害人王某乙信任，由陈某进行操作，利用王某乙的学生身份在诺诺镑客上借款人民币4800元，仅分给王某乙人民币200元，从中骗得人民币4600元。 7、2016年10月8日，被告人夏满以做兼职给平台刷业务量做推广为由，骗取被害人马某信任，由陈某等人进行操作，利用马某的学生身份在诺诺镑客上借款人民币4800元，仅分给马某人民币400元，从中骗得人民币4400元。 8、2016年10月8日，被告人夏满以做兼职给平台刷业务量做推广为由，骗取被害人孟某甲信任，由陈某等人进行操作，利用孟某甲的学生身份在诺诺镑客上借款人民币4800元，仅分给孟某甲人民币200元，从中骗得人民币4600元。 9、2016年10月，被告人夏满以做兼职给平台刷业务量做推广为由，骗取被害人宋某信任，由陈某等人进行操作，利用宋某的学生身份先后在诺诺镑客上借款人民币4800元、在分期乐上借款人民币1000元，仅分给宋某人民币200元，共计从中骗得人民币5600元。 10、2016年10月，被告人夏满以做兼职给平台刷业务量做推广为由，骗取被害人孟某乙信任，由陈某等人进行操作，利用孟某乙的学生身份先后在诺诺镑客上借款人民币4800元、在分期乐上借款人民币1000元，仅分给孟某乙人民币200元，共计从中骗得人民币5600元。 11、2016年10月25日，被告人夏满以做兼职完成注册任务为由，骗取被害人戴某信任，由陈某等人进行操作，利用戴某的学生身份在诺诺镑客上借款人民币8000元，仅分给戴某人民币200元，从中骗得人民币7800元。 12、2016年11月至12月期间，被告人夏满以帮忙刷单完成任务为由，骗取被害人冯某信任，利用冯某的学生身份先后在分期乐上借款人民币1000元及充值腾讯Q币200元、在爱又米上借款人民币3000元、在诺诺镑客上借款人民币8000元，仅分给冯某人民币200元，共计从中骗得人民币12000元。 13、2016年11月15日，被告人夏满以帮忙刷单不需要还钱为由，骗取被害人范某信任，利用范某的学生身份在诺诺镑客上借款人民币8000元，仅分给范某人民币150元，从中骗得人民币7850元。 14、2016年12月，被告人夏满以帮忙完成刷单任务为由，骗取被害人朱某信任，利用朱某的学生身份先后在爱又米上借款人民币3000元、在分期乐上借款人民币1000元、在诺诺镑客上借款人民币8000元，共计从中骗得人民币12000元。 15、2016年12月至2017年2月期间，被告人夏满以帮忙刷业绩为由，骗取被害人吴某信任，利用吴某的学生身份先后在爱又米上借款人民币3000元、在诺诺镑客上借款人民币8000元、在分期乐上借款人民币4970元，共计从中骗得人民币15970元。 16、2017年1月2日，被告人夏满以帮忙刷业绩为由，骗取被害人李某甲信任，利用李某甲的学生身份在分期乐上借款人民币4500元,从中骗得人民币4500元。 17、2017年1月2日，被告人夏满以帮忙刷业绩为由，骗取被害人刘某信任，利用刘某的学生身份在分期乐上借款人民币3000元、在爱又米上借款人民币3000元，共计从中骗得人民币6000元。 18、2017年1月4日，被告人夏满以帮忙刷业绩为由，骗取被害人李某乙信任，利用李某乙的学生身份在分期乐上借款人民币3500元、在爱又米上借款人民币3000元，仅分给李某乙人民币50元，共计从中骗得人民币6450元。 19、2017年1月4日，被告人夏满以帮忙刷业绩为由，骗取被害人李某丙信任，利用李某丙的学生身份在分期乐上借款人民币3500元、在爱又米上借款人民币3000元及分期购买价值人民币2799元的OPPO牌R9S手机一部，仅分给李某丙人民币50元，共计从中骗得人民币9249元。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1、被告人夏满供述。主要内容是：2015年6月份，我认识了陈某，陈某在南京专门给学生做网贷的，这些网贷有一些专门针对在校大学生发放贷款的平台。陈某叫我平时多留意，遇到缺钱的学生就介绍到他那边给学生办网贷，我可以拿到学生贷款金额15％到20％介绍好处费。后来我给陈某介绍了14、15个学生办网贷，我分到1万7千多块钱的好处费，我在介绍这些学生给陈某办网贷的过程中也学会了如何办网贷，然后我就自己开始给学生办网贷，整个过程从2016年10月持续到2017年2月份。作案方法一般有以下几种说法：一是骗办网贷的学生说刷个单做个业绩，给他几百块或者几千元钱的好处费，剩下的钱我们拿走；二是骗学生说可以通过后台删改信息，网贷的钱不要还，给他们好处费；三是说办网贷就是走个程序，帮我完成任务，在办网贷的时候，我们一般都是给学生办理新的银行卡和手机卡，办理网贷时留的联系人信息也是假的，这样网贷公司一放款，我们把钱拿走就把银行卡和手机卡都注销掉，这样网贷公司就找不到人要钱了。 2、证人陈某证言。主要内容是：网贷办理的对象是在校大学生，名校贷、人人分期、易学贷、活力贷这些网贷平台就是向在校大学生提供分期购物、借钱等服务。贷款分两部分，一部分是申请，一部分是贷款平台审核。首先学生准备好新的手机卡和银行卡，为贷款办理用，用完就扔掉。我们准备申请贷款的表格，里面包含网贷平台申请贷款时所需要的基本信息，包括两部分，一部分是学生的个人信息，就是姓名、身份证、办贷款的手机及银行卡号码，学籍信息；还有一部分是学生的关系人，一般是父母、同学、学校辅导员的住址和联系号码。具体申请时候，就是学生自己填写自己的个人身份信息，都是真实的，剩下的关系人的信息由我们业务员填写，填写的是虚假信息，我们填写的联系号码是我们业务员自己准备好的号码，表格填好后，业务员根据表格上的内容往网络贷款平台上录制信息。这样申请的过程就结束了。贷款平台审核的时候，学生自己准备好的号码就被我们拿过来，我们冒充学生骗平台审核的人。一般审核的人让我们把平台上的录制的信息再说一遍，我们就会按照表格止的内容复述一遍，问到关系人的信息，我们就报假信息，如果审核的人打关系人的电话，就会到我们准备好的号码上，我们就会冒充学生的关系人去骗平台通过审核。一旦审核通过，钱就会打到学生账户上，这样就算完成一笔贷款的单子。到我们这边办理贷款的学生所填的个人身份信息是真实的，但是关系人的信息都是假的。学生就是为了借钱，但是他们不想还钱，所以不会留自己平时用的号码。学生办理的新手机卡和银行卡，是为了应付贷款公司的审核，一般是介绍学生过来办贷款的人教学生办理新卡和银行卡。我跟夏夏满是在办网贷的时候认识的，认识时间是2016年上半年，后来夏满也多次叫我帮他给其他人办过网贷。 3、证人霍某证言。主要内容是：淮安我去过两次，都是夏满联系的学生，每次都是2、3个学生。夏满联系的是淮安、扬州和南通的学生。夏满也是学生，大概20出头，哪个学校我不知道，只知道他在南京禄口那边的。 4、被害人姜某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款，是夏满带我去做的，做了五个平台，鼎力、诺诺镑客、优分期、分期乐和人人分期。2015年11月月份左右，我的室友杨春早跟我说他认识一个老乡叫夏满，介绍他一个兼职工作，问我要不要和他一起去，我就答应和他一起先去看看的。2015年11月30日下午我和杨春早、夏满一起到南京市江宁区龙眠大道2号楼4层的一个房间里，陈某问我和杨春早有没有五大行的银行卡，我和杨春早说没带，陈某开车带我和杨春早、夏满一起去中国银行，我和杨春早每人办了一张新的中国银行卡，卡绑定的手机号是自己平时用的，卡办好之后我们又回到陈某的公司。然后阵近给了我和杨春早每人一张信息单，上面是需填写的个人信息和学校信息，其他什么都没有。然后我和杨春早就开始往上面填，主要是自己的姓名、学校名称、学校地址、身份证号、宿舍号、手机号、银行卡、父母电话和姓名、辅导员电话和姓名、同学的电话和姓名、学信网的账号和密码。填的时候除了银行卡是填的刚办的，其他都是填的真实的。填好之后开始往电脑上录资料，等我的信息录好之后，陈某就让我录一段视频，让我举着自己身份证和借款合同拍照片，这些借款合同都是他们事先就写好的，手印是我按的。当时按的时候我看到是借款合同，我还问了夏满怎么是借款的，他指着陈某跟我说“这些是平台后台人员，就是帮他们刷单提高账目，套现出来，之后我会帮你还上，你还能拿到好处费”。我问如果有人找上门要钱怎么办，夏满说不可能的，他自己都做了没事。陈某说他是平台的工作人员，是为了刷单分红，而且以后可以消掉贷款记录的，他当时还给我看了其他人之前填的信息单还有平台上登记的信息，我看了下确实内容都一样的，我就以为真的没事就没再说什么，照片拍完之后陈某又帮我录了一段借款视频，是用陈某手机录的，就是对着手机屏幕上出现的字照读就行了，大概内容是：“我是某某某，身份证号xxx,自愿于几月几号在某平台借款多少元，并按期偿还，如若不还，将承担责任。”后来有平台电话过来审核，打的是我自己的手机，手机响了之后陈某就拿我手机接的，他就冒充我接的电话，把我的信息又报了一下，其他没说什么然后就挂了。我记得钱到账后，我转给了夏满他们，我拿了1500块钱。 5、被害人谢某陈述。主要内容是：我做了两次网络平台贷款，夏满带我去做的，一共做了3个平台。2015年12月份的时候，姜某找到我问我要不要做个兼职？我问他是什么兼职。他说告诉我是一种灰色收入，是违法的，但是法律管不着，钻法律的空子。姜某就带我去找了夏满，姜某跟我说这些就是刷单，然后有个人对我说：“我们是网络平台的内部人员，我们以你的名义帮你做贷款，这些贷款不需要你还，我们可以去平台后台把你们的资料销空。但是贷到钱后，可以取出来的钱你们要给我们，不能取出来的钱你们可以自己在平台里消费。”我就同意了，然后他们就拿了一个单子让我填，一开始我不知道怎么填，全是填的真信息，他们看了一下，把我父母信息、辅导员信息全部改成了假的，联系电话全部填了他们的号码。填完表之后，帮我做贷款的人说“过会儿会有电话打过来，到时候我们来接电话。”后来有人打电话给我，我就把电话给了帮我做单子的人，他们接的电话，他们还冒充我的父母接了平台的电话。钱到账后，我转给了夏满他们，我自己只拿了200元钱。 6、被害人王某甲陈述。主要内容是：我办理过校园贷款，在2015年12月中旬和2016年3月份，夏满两次带我们到南京做平台贷款。2015年12月份，他们就带着我到中国农业银行去用我自己身份证办理了一张新的银行卡，当时我在表里面填写了自己的姓名、身份证号码、手机号码、家庭地址、农业银行卡号、父母姓名、联系方式、学校名称地址、辅导员姓名等信息，这些都是我填写的而且都是真实的，填好之后我们就把填好的表给他们了，当时他们拿到我们填的表之后就用手机在一个平台里面录入了信息，然后让我们三个人拿着自己的身份证到外面光线好的地方，夏满再拿着手机给我们三个人拍照片，把照片发到平台里面审核了，接着夏满拿我的手机下载了优分期的软件，用我的手机号码登录了这个平台，让我进去看下有没有钱到我的平台里面，他也给姜某、谢某这么操作了一下，过了一段时间，钱到账后，我转给了夏满他们，夏满给了200元现金给我。2016年3月，我在诺诺镑克的这个平台贷款，钱到账后，我转给了夏满他们，夏满让我自己留500元。 7、被害人荣某陈述。主要内容是：我之前办理过校园贷款，是夏满带我做的。当时夏满给了我和孙某每人一张信息表说登记下，然后我看到上面填的是姓名、出生年月、身份证号、学校地址名称、专业、年级、手机号、下面还有父母、辅导员、同学的信息和联系方式，当时填的时候孙某问他们下面的怎么填，夏满说：“下面的由我们来填，你们空在那就行了。”然后我就把自己的名字、出生年月、学校名称填了，身份证号我故意填错几位，手机号和专业都是我填的假的，下面的父母、辅导员、同学信息和电话都是另一个男的填的，都是填的假的信息。夏满喊我到另一个房间给了我一台手机，让我对着摄像头按照手机屏幕上的字念，还让我尽量别出错，大概内容就是“我是某某某，身份证号是xxx，承诺向诺诺镑客平台借款10000块钱。”其他我记不清了，录之前我问夏满：“这个是不是真的是让我们从平台里借钱。”夏满说“这个只是个过场，钱你们不用还，三天之后会帮你们找销账户的。”我在诺诺镑客和活力贷做了贷款，钱到账后，我转给了夏满他们，最后我拿到500元。 8、被害人孙某陈述。主要内容是：我之前办理过校园贷款，是夏满带我在平台贷款的。他们让我们把自己的姓名、身份证号码、学校名称班级、新办的银行卡号、手机号都填上去，填好之后他们就收过去了，父母的名称、联系方式一栏都是他们瞎填的，按的指纹也是他们瞎按的。后来他们就拿着我们填的表格到里面的房间往电脑平台里面录入了，后来这个女的拿出一个手机，手机里面打开一个软件，软件里面有一个一段话，她让我读里面的话，同对开始录我的视频，视频内容大概是“本人是江苏职业建康学院的孙某，学号是＊**，本人愿意在活利贷和诺诺镑克平台贷款，分别贷一万、利息两千、共计一万两千元，还有贷***（还有一个具体多少我不记得了）”等话。我做了活利贷、诺诺镑京两个平台的贷款，钱到账后，我转给了夏满他们，夏满他们给了我们每人500元钱。 9、被害人王某乙陈述。主要内容是：我被一个叫夏满的在我不知情的情况下以我的名义在诺诺镑客学生货平台贷款。夏满跟我说他现在在做诺诺镑客的推广，让我帮他完成一个任务，要用我的身份证去办张电话卡、银行卡，我就帮他办了，银行卡是在建行办的。后来夏满还让我填写了一张个人信息的单子，之后又叫我拍了一个视频，都是夏满叫我说的，什么自愿注册诺诺镑客之类的，其中也提到了贷款。拍好视频之后，我问夏满是不是要用我的信息贷款，夏满说这个跟前无关，以后如果有什么事，我可以找他，他全权负责。钱到账后，我转给了夏满他们，夏满给了我200元。 10、被害人马某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款，是夏满带我去的。夏满带我们去移动营业厅每人办了一张手机号，然后又去了附近的中国银行每人办了一张中国银行储蓄卡，卡上绑定的是我们刚刚新办的手机卡。后来就让我们把新办的手机卡给那个女的，然后我看到夏满在帮我填一张信息表，上面有我自己的名字、身份证号、学生证号、宿舍、学校地址这些都是填真的，下面还有辅导员信息电话和同学信息电话，夏满说随便填几个就好，他也没说填真实的还是假的。后来就录像了，录像内容就是“我叫什么，身份证号多少，今在什么平台自我个人意愿贷款多少钱”。我除了自己的200块钱夏满还多给了我200块钱。 11、被害人孟某甲陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满说做兼职需要先办一张手机卡和银行卡，然后就带着我们去办卡。后来夏满拿了信息表给我填，信息表上有“姓名、身份证号、学校地址名称、专业、手机号、父母、辅导员、同学的信息和联系方式”，填写了“姓名、身份证号、学校地址名称、专业、手机号（新办的）”，我们把身份证、新办的手机卡和银行卡放在桌上。后来有个男的在操作电脑，女的拿着手机帮我录视频，视频内容是“我是xxx，身份证号xxxx，是xxx学校的学生，向诺诺镑客平台借款xx元整，在此平台上所欠的钱款由本人承担偿还。”后来我拿了200元。 12、被害人宋某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满告诉我们需要办一张银行卡，办一张可以绑定银行卡的手机卡，我们就同意了。然后夏满就带着我们去中国移动办理了一张电话卡，去中国银行办了一张储蓄卡。我先在一个单子上面填写我个人的身份证信息，大学专业，入学信息，刚办理的手机卡号码，银行卡号码。写完以后，他就拿他自己的手机在一个APP上面进行操作的，操作快结束的时候，就把他的手机给我，叫我对着手机的摄像头录一个视频，还叫我对着视频上面的一段文字读一段话，内容大概就是我自愿借款多少钱之类的内容。我当时就有些怀疑，觉得不太好，我就问这个男的，这个借款是否会由我们本人进行偿还，对方说不会，他们就是刷一下业绩就行，这个借款不用还的。我也没有多想，就相信了。后来我获得了200元。 13、被害人孟某乙陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满跟我们说需要办理新的手机号和银行卡，是他的那个朋友带我们去办理银行卡的。后来我就是填写了一章表格，我填写了我自己的姓名、身份证号、新办的手机号、新办的银行卡号、学校信息、父母的信息。然后让我对着手机录一段话，说的内容是我自愿在名校贷平台办理6000元贷款，这时候我才知道这是贷款。我就问夏满怎么回事，这个贷款的钱要不要我们还。夏满说这个就相当于公司内部账走一个流程，这钱不要我们还，这个肯定不会泄漏我们的信息的。后来夏满给我们一人200元。 14、被害人戴某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满说需要用自己的身份证办一张手机卡和银行卡，然后带着我们去中国移动办理了手机卡，又带着我们到中国银行办理了银行卡。然后夏满就叫我们把手机卡、银行卡、身份证还有我们的手机都给他们了，他们就把新办的手机卡插进我们的手机里面，然后在我们的手机上操作的。夏满先把我们的身份证和银行卡都拍了照，然后在诺诺镑客上面注册操作的，具体操作内容我没有看，我就知道操作到最后一步的时候，他拿手机给我，让我在手机上录一段视频，视频下方有一段话，让我们照着话读。最后我拿到了200元。 15、被害人冯某陈述。主要内容是：我被夏满利用身份信息进行网络平台贷款的。夏满他们先开车带我到中国银行办理了一张银行卡，后来他们又带我办理了一张手机卡。接着夏满他们把我新办的手机卡放到了他的手机里面，然后就用他的手机进行操作的，在操作的过程中，他拿他的手机拍摄了我的身份证正反面，银行卡，然后继续在手机上操作的，操作了大概有半个小时左右，在最后的时候要求我对着手机读一段话，录一段视频，我看到手机屏幕上显示了一段话，内容大概就是我自愿贷款10000块钱之类的意思，我当时就觉得这个是贷款，就怀疑了，我就问夏满是不是贷款，夏满再三保证说这个不是贷款，不是和贷款一样的东西，只是走个过场，事后可以把这个消掉的，我当时半信半疑的就把那段话照着读了。我后来获得了200元。 16、被害人范某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满带我去中国银行办理了银行卡，他用他的手机帮我操作的，具体操作内容我也没有看清楚，但我知道肯定登记了我的身份证号码之类的信息，操作快结束的时候还让我视频认证的，他告诉我：是为了审核通过才要视频的，我就同意视频了，还把视频下面的几行字读了一下，内容好像是自愿贷款什么的，我就都照着读了。最后支付宝就打给我150块钱。 17、被害人朱某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满他们带我到淮信北门西边的一个动感地带办了一张手机卡，之后又带我到中国银行办理了一张银行卡。接着夏天就把我的身份证和银行卡都要过去了，然后在他的手机上操作的，然后夏天还和我说这个要家里人的信息，然后问了我父母姓名电话等信息，然后把这些信息写在一张白纸上面，操作完了以后，他就和我说要录一段视频，到时候照着屏幕上面的文字读就行了。 18、被害人吴某陈述。主要内容是：我做过网络平台贷款。夏满他们把我带到移动营业厅办理了一张移动手机卡，然后又把我带到中国银行办理了一张储蓄卡，接着叫夏满把我的身份证和我的银行卡拿过去了，然后还问我要了我的银行卡的密码，然后他就用自己的手机帮我注册信息的，但是在什么平台上注册信息的我不清楚，信息注册结束了以后，就要录一个小视频，小视频下面有一段话，夏满就叫我对着读的。我当时就问夏满的，这个会不会有问题，是不是真的贷款，会不会对我有影响，夏满就和我说，这个都是假的，只是走个过程，没有任何法律效应。 19、被害人李某甲陈述。主要内容是：我被一个叫夏满的人利用我的个人信息，通过网络平台贷款了4500多元。夏满从我这要了身份证、银行卡、手机号码，然后他就在他的手机上注册我的信息的，我不知道夏天操作了哪些网络平台，但是我通过我的中国农业银行卡打印了交易流水，发现我的卡上2017年1月2日一共分2次到账4500元，分别是收到3000元，1500元。 20、被害人刘某陈述。主要内容是：我被人利用我的个人信息，通过网络平台贷款，是一个自称叫夏满的人利用我的身份信息进行诈骗的。夏满让我们帮他一个忙，就说刷个业绩，要用自己的身份证，银行卡和手机卡办理，用我们的个人信息去注册一个账号，可以搞活动，新手用户注册完有红包可以，领完以后，他们公司会往我们的银行卡打钱。 21、被害人李某乙陈述。主要内容是：我被人利用我的个人信息，通过网络平台贷款了6500元钱。夏满在我的分期乐上贷款了3500元，在我的爱又米平台上贷款了3000元现金。我拿了50元。 22、被害人李某丙陈述。主要内容是：夏满一共给我办了2个网贷业务，我在分期乐和爱又米上做过贷款。我从夏满那边收到50元好处费。 23、分期乐服务订单、信用钱包借款服务协议，证实姜某在分期乐贷款人民币1000元，宋某在分期乐贷款人民币1000元，孟某乙在分期乐贷款人民币1000元，冯某在分期乐贷款人民币1200元，朱某在分期乐贷款人民币1000元，吴某在分期乐贷款人民币4970元，李某甲在分期乐贷款人民币4500元，刘某在分期乐贷款人民币3000元，李某乙在分期乐贷款人民币3500元，李某丙在分期乐贷款人民币3500元。 24、诺诺磅客借款担保协议、咨询及管理服务协议，证实姜某在诺诺磅客贷款人民币14400元，谢某在诺诺磅客贷款人民币12000元，王某甲在诺诺磅客贷款人民币12000元，荣某在诺诺磅客贷款人民币8000元，孙某在诺诺磅客贷款人民币8000元，王某乙在诺诺磅客贷款人民币4800元，马某在诺诺磅客贷款人民币4800元，孟某甲在诺诺磅客贷款人民币4800元，宋某在诺诺磅客贷款人民币4800元，孟某乙在诺诺磅客贷款人民币4800元，戴某在诺诺磅客贷款人民币8000元，冯某在诺诺磅客贷款人民币8000元，范某在诺诺磅客贷款人民币8000元，朱某在诺诺磅客贷款人民币8000元，吴某在诺诺磅客贷款人民币8000元。 25、优分期借款服务合同、网上购物合同，证实姜某在优分期贷款人民币7688元，谢某在优分期贷款人民币3000元，王某甲在优分期贷款人民币3000元，荣某在优分期贷款人民币6001元，孙某在优分期贷款人民币6471元。 26、活力贷借款合同，证实荣某在活力贷贷款人民币6120元，孙某在活力贷贷款人民币6120元。 27、爱又米分期服务授信申请表、交易单详情，证实冯某在爱又米贷款人民币3000元，朱某在爱又米贷款人民币3000元，吴某在爱又米贷款人民币3000元，刘某在爱又米贷款人民币3000元，李某乙在爱又米贷款人民币3000元，李某丙在爱又米贷款人民币5799元。 28、辨认笔录，证实陈某辨认出夏满就是“夏天”，张艳辨认出夏满就是“夏天”，王某乙辨认出夏满，戴某辨认出夏满，朱某辨认出夏天，吴某辨认出夏天，李某乙辨认出夏天，李某丙辨认出夏天，冯某辨认出夏天。 29、收条、谅解书，证实吴某收到夏满家属赔偿款14500元并对夏满谅解，李某甲收到夏满家属赔偿款4500元并对夏满谅解，刘某收到夏满家属赔偿款6000元并对夏满谅解，李某丙收到夏满家属赔偿款10000元并对夏满谅解，朱某收到夏满家属赔偿款12000元并对夏满谅解，李某乙收到夏满家属赔偿款11500元并对夏满谅解，孟某乙收到夏满家属赔偿款7000元并对夏满谅解，孟某甲收到夏满家属赔偿款6000元并对夏满谅解，戴某收到夏满家属赔偿款12000元并对夏满谅解。 以上证据之间相互印证，证据真实、合法、有效，本院予以采纳。 公诉机关指控的第1起诺诺磅客平台、第4起活力贷平台、第5起活力贷平台诈骗事实，认定数额分别为人民币18000元、6800元、6800元。经查，第1起诺诺磅客平台诈骗事实中，被害人姜某从诺诺磅客平台借款人民币18000元，诺诺磅客平台收取20%的手续费，诺诺磅客平台实际汇款人民币14400元，除此之外，被害人姜某在分期乐上借款人民币1000元、在优分期上借款人民币3000元、充值话费200元及分期购买价值4488元的AppleiPadmini一部，扣除姜某得款人民币1500元，应认定第1起诈骗金额为人民币21588元；指控的第4起诈骗事实，被害人荣某从活力贷借款人民币6800元，活力贷平台收取10%的手续费，活力贷平台实际汇款人民币6120元，除此之外，被害人荣某在诺诺镑客上借款人民币8000元、在优分期上借款人民币3700元及分期购买价值人民币2301元的天梭牌手表一只，扣除荣某得款人民币500元，应认定第4起诈骗金额为人民币19621元；指控的第5起诈骗事实，被害人孙某从活力贷借款人民币6800元，活力贷平台收取10%的手续费，活力贷平台实际汇款人民币6120元，除此之外，被害人孙某在诺诺镑客上借款人民币8000元、在优分期上借款人民币3800元及分期购买价值人民币1872元的天梭牌手表一只和价值人民币799元的Bose牌迷你音箱一只，扣除孙某得款人民币500元，应认定第5起诈骗金额为人民币20091元。 本院认为，被告人夏满以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人夏满归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚；退还被害人部分经济损失，酌情予以从轻处罚。被告人夏满和辩护人均提出受害人是贷款平台公司，被告人夏满构成合同诈骗罪。经查，被告人夏满与他人向学生虚构帮忙刷单不需要还钱、给平台刷业务量等理由，骗取学生信任后，利用学生的信息申请网络贷款，学生取得贷款后被骗处置了自己的财产，受害人应为学生而非贷款平台公司，其行为构成诈骗罪而非合同诈骗罪，被告人夏满和辩护人上述意见无事实和法律依据，本院不予采纳。被告人夏满和辩护人均提出被告人夏满是从犯。经查，被告人夏满与他人向学生虚构帮忙刷单不需要还钱、给平台刷业务量等理由，骗取学生信任后，利用学生的信息申请网络贷款，并从贷款中骗取财物，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当对全部犯罪负责，被告人和辩护人上述意见无事实和法律依据，本院不予采纳。被告人夏满提出犯罪数额应以贷款平台公司的损失为准，辩护人提出对犯罪数额有异议。经查，本案被害人是学生，诈骗数额应以学生被骗数额为核实依据，且被告人夏满与他人共同实施了第1至11起诈骗事实，应对第1至11起犯罪负责，被告人和辩护人意见无事实和法律依据，本院不予采纳。辩护人还提出被告人夏满系坦白，经查属实，予以采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人夏满犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自二〇一八年一月三十日起至二〇二一年十一月二十九日止。罚金于判决生效十日内缴纳）。 二、追缴被告人夏满犯罪所得人民币126320元发还被害人，其中发还被害人姜敏波人民币21588元，发还被害人谢熠民人民币14800元，发还被害人王瑞琳人民币14300元，发还被害人荣思云人民币19621元，发还被害人孙航航人民币20091元，发还被害人王亚连人民币4600元，发还被害人马文怡人民币4400元，发还被害人宋长静人民币5600元，发还被害人冯家玉人民币12000元，发还被害人范秀云人民币7850元，发还被害人吴昌顺人民币1470元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王毕 人民陪审员储成 人民陪审员巴秀平 二〇一九年十二月三十一日 书 记 员 苏雅丽 附:相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。