河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初719号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人高某，女，1986年12月15日出生于河南省信阳市，汉族，大专文化程度，原系河南正略投资集团有限公司风控部负责人，户籍地河南省信阳市平桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月28日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，2019年2月1日被逮捕，同年6月21日被取保候审。辩护人田惠丽，河南昊中律师事务所律师。辩护人尚全，河南昊中律师事务所实习律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2019）300号起诉书指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员孙超出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。郑州市金水区人民检察院指控：河南省正略钧策投资有限公司于2011年成立，2013年公司地址变更为郑州市金水区金水路288号14号楼13层1302号，2014年该公司变更为河南省正略投资集团有限公司，注册资金一亿元，注册号410000000024264。自2013年以来，被告人高某与该公司实际控制人林某（已诉），公司股东、财务总监柴某（已判决），公司股东、财务出纳史某（已判决），公司股东、公司总裁刘某（在逃），衣翠梅（已诉）、常青（已诉）、常江（已诉）等人，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规以公司实业投资、房地产项目投资、投资咨询服务等为由从社会不特定人员中非法吸收存款，后签订借款协议，借期为3个月至6个月不等，并承诺吸收的客户资金按照月息1.7%发放利息。2012年10月8日至2014年2月24日，高某任职正略公司销售客户经理、风控专员，2014年2月24日至2014年5月26日休产假，2014年7月至案发，高某任职正略公司风控部负责人。经司法审计被告人高某个人介绍客户吸收资金1650000元，集资客户有黄某、袁某、温某、王某、崔某、李某、王某，正略公司均以实物资产抵债；被告人高某任风控部负责人期间，正略公司实际吸收客户资金人民币210482000元。集资客户黄某、袁某、温某、王某、崔某、李某均向被告人高某出具了谅解书。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了被告人高某的供述，同案犯柴某、史某的供述，客户的陈述，证人证言，审计报告，谅解书，受案经过，到案经过，扣押清单，辨认笔录，借款合同，银行交易凭证，户籍证明等证据。认为被告人高某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法追究其刑事责任。被告人高某对指控犯非法吸收公众存款无异议。其辩护人辩护称，高某的情节显著轻微，危害不大，请求免予刑事处罚。经审理查明：河南省正略钧策投资有限公司于2011年成立，2013年公司地址变更为郑州市金水区金水路288号14号楼13层1302号，2014年该公司变更为河南省正略投资集团有限公司，注册资金一亿元，注册号410000000024264。自2013年以来，被告人高某与林某、柴某、史某（均已判决）、刘某（在逃）等人，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规以公司实业投资、房地产项目投资、投资咨询服务等为由从社会不特定人员中非法吸收存款，后签订借款协议，借期为3个月至6个月不等，并承诺吸收的客户资金按照月息1.7%发放利息。2012年10月8日至2014年2月24日，高某任职正略公司销售客户经理、风控专员，2014年7月至案发，高某任职正略公司风控部负责人。经审计，被告人高某介绍7名客户共吸收资金1650000元。2016年11月均以实物资产抵债。被告人高某取得了谅解。上述事实，有公诉机关提交的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：集资参与人温某证明，2013年下半年其通过同事认识高某，就联系高某能不能在正略公司投资，其从2013年下半年开始，陆续向正略公司投资了本金70万元。到正略公司出事后，高某联系其说他们公司有车位可以把其70万元以物抵债，2016年11月17日其通过正略公司签订了一份以物抵债协议书，兑付的是河南上上置业有限公司的车位。有以物抵债协议书、车位使用权转让协议、更名申请在案予以证明。集资参与人王某证明，2014年12月份其通过崔璀介绍认识了高某，知道高某在正略公司上班，公司主要做理财，比较稳定回本快。其就问高某看理财能不能在正略公司做。从2015年3月份开始其共向正略公司投资了20万元，到正略公司出事后，高某联系其说公司有车位可以以物抵债10万元，另外10万元对接其他债权。2016年11月其就通过正略公司签订了以物抵债协议书，兑付的是河南上上置业有限公司的车位。有以物抵债协议书、车位使用权转让协议、更名申请在案予以证明。集资参与人黄某、李某、崔某、王某、袁某证明的事实与温某、王某证明的事实能够相互印证。3.司法鉴定意见书证明，经鉴定，高某任职正略公司经营期间，个人介绍客户，正略公司共吸收客户资金1650000元，涉及7人，正略公司均以实物资产抵债。4.谅解书证明，温某、李某、崔某、王某、袁某等人出具谅解书，对高某的行为表示谅解。5.到案经过证明，被告人高某于2018年12月28日被抓获到案。6.户籍证明证实，被告人高某的身份情况，无违法犯罪记录。7.同案犯柴某的供述，2011年9月。其和同事胡君峰、刘某、史某成立投资公司。2012年正略公司刚成立时，胡某把高某拉到正略公司，就在风控部工作。2014年底高某被任命为风控部经理，她的主要工作就是配合刘某和胡某一起到借款企业进行考察，收集资料，制作风控报告，准备借款合同等。高某吸收的有客户，后来都兑付了上上集团的车位了。8.同案犯史某的供述，2012年底高某到正略集团工作，刚开始担任合同签订工作，之后就负责风控工作，一般工作就是跟随胡某、刘某去考察下游企业，负责调查下游用款企业的报告、整理合同文书等风控工作。2014年高某休完产假后一直到公司出事，高某一直在风控部工作，她拉的也有客户，但是都给客户兑付了上上集团的车位了。9.被告人高某的供述，2012年10月其到正略公司上班，刚到公司时安排到风控部，担任风控专员，2014年下半年开始任风控部主管，其在风控部主要负责整理向正略公司借钱的下游企业的资料，并和胡某、刘某一起去下游考察用款企业，一直到2015年公司出事。同时在这期间，其也介绍人员到公司投资，一共有王某、崔某、温某等七八个人，这些人都是其朋友，这些钱都已经在公司出事后，公安没有立案前，用车位和债权兑付完毕了。本院认为：被告人高某向社会公众非法吸收资金，扰乱了金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于被告人的辩护人提出的辩护意见，经查，集资参与人的陈述、审计报告、同案犯的供述、被告人的供述，均证实被告人高某向社会公众非法吸收资金,数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，根据被告人高某在犯罪中所起的作用，虽然所吸收的资金已经全部实物资产抵债，但不具有免予刑事处罚的法定条件，故对其辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的。；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人高某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当在上述量刑幅度内减轻处罚。被告人高某到案后如实供述其犯罪事实，所吸收的资金已经全部以实物资产抵债，并且取得集资参与人的谅解，可从轻处罚。被告人高某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。根据被告人高某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条之规定，判决如下：被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  刘玉兰人民陪审员  李秀珍二〇一九年十二月二十日书 记 员  刘艳清