河北省沽源县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0724刑初115号公诉机关河北省沽源县人民检察院。被告人马绍波，男，1993年3月22日出生于河北省沽源县，汉族，中专文化，沽源县公安局事业编制工作人员,捕前住沽源县。2019年6月14日因本案被沽源县公安局刑事拘留，同年6月28日因本案经沽源县人民检察院批准，由沽源县公安局执行逮捕。现羁押于赤城县看守所。辩护人田希国，河北海龙（张家口）律师事务所律师。被告人姚渊，男，1992年1月8日出生于河北省沽源县，汉族，大专文化，沽源县公安局事业编制工作人员，捕前住沽源县。2019年6月14日因本案被沽源县公安局刑事拘留，同年6月28日因本案经沽源县人民检察院批准，由沽源县公安局执行逮捕。现羁押于赤城县看守所。辩护人闫有金，河北金源律师事务所律师。辩护人陈广超，河北金源律师事务所律师。被告人许文，男，1992年1月7日出生于河北省沽源县，汉族，初中文化，个体，捕前住沽源县。2019年6月14日因本案被沽源县公安局刑事拘留，同年6月28日因本案经沽源县人民检察院批准，由沽源县公安局执行逮捕。现羁押于沽源县看守所。辩护人周明杰，河北京张律师事务所律师。辩护人白国彤，河北京张律师事务所律师。河北省沽源县人民检察院以沽检公诉刑诉【2019】102号起诉书指控被告人马绍波、姚渊、许文犯诈骗罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院审查后，依法组成合议庭，于2019年10月24日第一次公开开庭审理了本案，沽源县人民检察院指派检察员刘秀峰、庄明晓出庭支持公诉，被告人马绍波及其辩护人田希国、姚渊及其辩护人闫有金、陈广超、许文及其辩护人周明杰、白国彤到庭参加诉讼。于2019年12月11日第二次公开开庭审理了本案，沽源县人民检察院指派检察员李毓胜、刘海燕出庭支持公诉，被告人马绍波、姚渊、许文到庭参加诉讼。辩护人田希国、闫有金、陈广超、许文、周明杰、白国彤经法庭合法通知未到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省沽源县人民检察院指控，2017年10月份，被告人马绍波、姚渊以许文名义，在杨某1提供购房合同后，以月息5.5分的高利率向杨某1、周某放贷8万元，上打三个月利息14000元，实际借贷6.6万元。后因二人无法按时偿还高额利息，被告人马绍波、姚渊、许文遂与杨某1、周某二人商议，诱骗杨某1将其位于沽源县平定堡镇一品文成小区18号楼2单元102室的楼房过户到二人手中，马绍波、姚渊先期该房所欠银行的按揭贷款146574.04元（月息二分），过户后用该楼房作抵押到银行贷款用于偿还二人的高利贷本息及垫付的按揭贷款，剩余的钱返还杨某1、周某并由二人去偿还银行的抵押贷款。2018年5月17日，杨某1将该房过户到姚渊妻子韩某名下后，被告人姚渊、马绍波、许文并未向银行贷款，而是继续多次向杨某1、周某索要之前的8万元高利贷本息及其恶意垒高的银行按揭贷款及过户费用本息。2018年6月11日，被告人姚渊在杨某1不知情的情况下，用该套楼房作抵押，向沽源县农村商业银行小厂支行贷款人民币30万元，后该笔钱款后由姚渊、马绍波二人使用。2019年3月份，被告人马绍波、姚渊将杨某1从该处楼房赶走，并更换门锁，后被害人杨某1报警。经沽源县物价局价格认证中心鉴定该套楼房价值人民币376550元。为证实上述事实，公诉机关当庭提供受案登记表及立案决定书；沽源县平定堡镇一品文城小区18号楼2单元102室房产情况资料及过户资料、沽源县农商银行流水、河北省农村信用社信贷档案、中国工商银行怀安支行银行交易流水明细、一手房购置贷款还款记录、还款凭证等；证人韩某、郭某等证言；被害人杨某1陈述；被告人马绍波、姚渊、许文供述与辩解；沽源县物价局价格认证中心文件；到案经过;、谅解书等证据予以证实。公诉机关认为，被告人马绍波、姚渊、许文以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，共骗取他人现金人民币163975.96元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究三被告人刑事责任。被告人马绍波、姚渊、许文对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，同意认罪认罚且签字具结。辩护人田希国认为，本案诈骗的标的不是房屋，而是金钱；公诉机关指控被告人的诈骗金额不准确；被告人自愿认罪认罚，具结悔过，应对被告人从宽处罚。辩护人闫有金、陈广超认为，本案指控姚渊骗取人民币163975.96元的数额过高，本案不属于套路贷；被告人姚渊犯罪情节轻微，认罪认罚，积极退赔，建议对被告人免予刑事处罚。辩护人周明杰、白国彤认为，被告人许文系从犯，所起作用较小，属初犯、偶犯，取得被害人谅解，被害人存在过错，应当对被告人从轻处罚。经审理查明，2017年10月份，被告人马绍波、姚渊以许文名义，在杨某1提供购房合同后，以月息5.5分的高利率向杨某1、周某放贷8万元，上打三个月利息14000元，实际借贷6.6万元。后因二人无法按时偿还高额利息，被告人马绍波、姚渊、许文遂与杨某1、周某二人商议，诱骗杨某1将其位于沽源县平定堡镇一品文成小区18号楼2单元102室的楼房过户到二人手中，马绍波、姚渊先期该房所欠银行的按揭贷款146574.04元（月息二分），过户后用该楼房作抵押到银行贷款用于偿还二人的高利贷本息及垫付的按揭贷款，剩余的钱返还杨某1、周某并由二人去偿还银行的抵押贷款。2018年5月17日，杨某1将该房过户到姚渊妻子韩某名下后，被告人姚渊、马绍波、许文并未向银行贷款，而是继续多次向杨某1、周某索要之前的8万元高利贷本息及其恶意垒高的银行按揭贷款及过户费用本息。2018年6月11日，被告人姚渊在杨某1不知情的情况下，用该套楼房作抵押，向沽源县农村商业银行小厂支行贷款人民币30万元，后该笔钱款后由姚渊、马绍波二人使用。2019年3月份，被告人马绍波、姚渊将杨某1从该处楼房赶走，并更换门锁，后被害人杨某1报警。经沽源县物价局价格认证中心鉴定该套楼房价值人民币376550元。案发后三被告人取得了被害人的谅解。上述事实，由检察机关提供、法庭调取，并经法庭质证、认证的如下证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书，证实被告人马绍波、姚渊、许文诈骗一案，由杨某1报案至沽源县公安局刑警大队。沽源县公安局于2019年6月12日立案进行侦查。2、沽源县平定堡镇一品文城小区18号楼2单元102室房产情况资料及过户资料即①税票2张②抵押担保合同③私有房屋买卖合同④产权证书两份，证实杨某1于2018年5月17日将该房以233200元价格过户给韩某，交税2332元3、韩某贷款相关书证即①沽源农商银行流水②河北省农村信用社信贷款档案，证实2018年姚渊以韩某的名义用涉案房屋在沽源县农商银行小厂支行贷款30万元。4、中国工商银行怀安支行银行交易流水明细、一手房购置贷款还款记录、还款凭证2张，证实2018年5月17日马绍波替杨某1还房屋贷款为138415.97+8158.07元。5、保证书，证实杨某1保证为十天之内还许文2-3万，还不了自愿搬家。6、扣押决定书、扣押笔录、照片、发还清单，证实涉案房本、农商银行凭证被扣押，后房本发还。7、扣押决定书、刑事谅解书，证实被告人马绍波、姚渊、许文为过失性犯罪，杨某1对三人的行为予以谅解。8、查封决定书、笔录各二份，证实涉案房屋、二手车行被查封的事实。9、提取笔录、马绍波手机内支付宝转账记录,证实马绍波转给杨某121000元的事实。10、杨某1手机支付宝截图5张，证实马绍波转给杨某121000元，及许文等人转给杨某16万元。11、证人周某证言，证实周某和杨某1提供杨某1房子的购房合同，共向姚渊、马绍波借款80000元，每月利息5分，扣除14000元的利息，现金和转账加起来一共到手66000元，杨某1分给了周某33000元，两个人各自还各自的利息，之后马绍波等人提出将房子过户到他们名下，马绍波等人把房子的17万元贷款还清办房本，然后用房本去银行做抵押贷30万元，用这30万元把马绍波等人垫付的按揭贷款和跟他们借的高利贷还清，剩下的钱就给杨某1，对方垫付的这173000元按揭贷款按每月2分的利息给马绍波等人，但是周某和杨某1都没有想过把房子给马绍波等人，只是想着用房子办理过户后贷款，最后马绍波等人没有按约定办理过户后去银行贷款，而且还继续跟周某和杨某1要借钱的利息，后马绍波等人找人将杨某1赶出房屋的事实。12、证人韩某证言，证实杨某1、周某向姚渊等人贷款，后杨某1将房子过户到韩某的事实。13、证人郭某证言，证实：2018年，郭某和马绍波、杨某1三人去怀安县一家银行还过按揭贷款，是为杨某1沽源县“一品文诚”小区的楼还贷款。14、证人马某证言，证实“兄弟汽贸”的详细情况。15、证人宋某证言，证实“兄弟汽贸”账户详细情况。16、证人徐某证言，证实徐某帮马绍波给人搬过家的事实。17、被害人杨某1陈述，证实杨某1和姚渊、马绍波借8万元，月息5分5，上打三个月利息，实际收款6.6万，杨某1一共还了利息3万4千元，后对方提出将房子过户到他们名下，他们把房子的贷款还清办房本，然后用房本去银行做抵押贷30万元，然后用这30万元把钱他们垫付的按揭贷款和跟他们借的高利贷还清，剩下的钱就给杨某1，诱骗杨某1将房屋过户，对方一共垫付了173000元的按揭贷款和15000的过户费。对方垫付的钱马绍波提出每月2分的利息给他们，在房屋过户后对方未给杨某1贷款，并将杨某1赶出居住的房屋的事实。18、沽源县价格认证中心文件，证实涉案房屋价值376550元。19、申请书两份、私有房屋买卖合同复印件，证实案发后韩某主动将房屋归还过户给杨某1。20、刑事谅解书、协议书、房屋买卖协议、不动产复印件，证实案发后被告人主动归还房屋，被害人对马绍波、姚渊、许文予以谅解。21、扣押清单、缴款单、房屋抵账协议书、收条、说明。证实杨某1不予追究许文等人的责任，房屋价格系双方协商的结果，许文等人补偿差价。22、检讨书，证实马绍波对自己的行为表示忏悔。23、到案经过，证实被告人许文系刑事传唤到案，被告人姚渊、马绍波主动投案，到案过程始终配合，无逃跑反抗行为。法庭调取的证据：调查评估意见书三份，证实三被告人经沽源县司法局审前调查，建议非监禁刑。上述证据能够相互印证，证据间无矛盾，本院予以采信。本院认为，被告人马绍波、姚渊、许文以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人人民币163975.96元，数额巨大，三被告人行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。三被告人的行为属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人马绍波、姚渊起主要作用，系主犯，应当按照二被告人所参与的全部罪行予以处罚；被告人许文起次要作用，系从犯，对其应当从轻处罚；在具体认定诈骗犯罪数额时，应把案发前已追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算。被告人马绍波、姚渊诈骗的实际数额为163975.96元，故对辩护人提出的被告人诈骗数额过高的辩护意见不予采信。本案中，三被告人虚构事实、隐瞒真相，将被害人的楼房过户到他人名下，诈骗的标的是楼房，故对辩护人提出的本案诈骗的标的是钱款的辩护意见不予采信。案发后，被告人马绍波、姚渊、许文与被害人达成和解协议，赔偿了被害人的损失，取得了被害人的谅解，对三被告人可予以从轻处罚。被告人马绍波、姚渊自动投案，到案后如实供述各自的罪行，二被告人的行为构成自首，可对二被告人从轻处罚。被告人许文到案后如实供述自己的罪行，其行为构成坦白，可对被告人许文从轻处罚。三被告人认罪认罚，对三被告人可从宽处罚。2019年12月5日经本院审判委员会讨论，认为三被告人认罪认罚，在被害人报案后积极与被害人协商，将诈骗的楼房退还被害人，取得被害人谅解，根据司法行政机关的审前调查评估意见书，决定对三被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第六十七条第一款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于适用的解释》第一百五十七条之规定，判决如下：被告人马绍波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人姚渊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）被告人许文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  白二玲人民陪审员  何瑞芳人民陪审员  刘伟平二〇一九年十二月十一日书 记 员  倪鸿杰判后释法《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起辅助或次要作用的是从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免予刑事处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条【缓刑】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百五十七条审理刑事附带民事诉讼案件，人民法院应当结合被告人赔偿被害人物质损失的情况认定其悔罪表现，并在量刑时予以考虑。