河南省义马市人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1281刑初162号公诉机关义马市人民检察院。被告人张春红，曾用名张红，女，1972年3月6日出生，汉族，中专文化程度，无业，住河南省三门峡市湖滨区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年10月18日被三门峡市公安局峡东分局取保候审；2019年11月19日经义马市人民法院决定，2019年11月27日被义马市公安局刑事拘留；2019年12月6日被义马市人民法院取保候审。辩护人卫新锋，河南真泰律师事务所律师。义马市人民检察院以三义检公诉刑诉〔2019〕145号起诉书指控被告人张春红犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义马市人民检察院指派代理检察员韩歌出庭支持公诉，被告人张春红及其辩护人卫新锋律师到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2009年12月18日，被告人刘彦生（已判决）在三门峡市六峰路注册成立河南风云翔投资担保公司，后因未通过三门峡市工商行政管理局年检被吊销营业执照。2012年8月28日，又成立三门峡泰丽金银珠宝有限公司，总经理刘彦生，副总经理屈建春。经营范围为：黄金、白银、珠宝饰品的批发、零售。公司成立后，被告人刘彦生安排人员印制了“理财”宣传品，批准在义马设立三门峡泰丽金银珠宝有限公司义马服务部，杨建勋（已判决）为义马服务部的负责人。被告人刘彦生安排人到三门峡市区和义马市区向群众公开宣传公司实力雄厚，并在洛阳和三门峡等地有房地产、药厂和珠宝店等多家实体，效益好，以月息一分五的利息公开向不特定的群众吸收存款。期间，被告人张春红应聘到该公司任业务员并吸收社会公众资金。张春红按完成存款任务数的万分之十至万分之十五的比例对业务员进行获取提成。经三门峡市中和会计事务所账目审计，三门峡泰丽金银珠宝有限公司（包括河南风云翔投资担保公司，三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）经营期间共向4004人非法吸收存款56434.8万元，造成589户8016.2488万元的资金无法返还给存款的储户。被告人张春红在三门峡泰丽金银珠宝有限公司任业务员期间，向张某、李某、刘某等151户非法吸收存款1903.44万元，并从中获取非法所得181852.11元。2018年10月20日，被告人张春红退还非法所得5万元。为证实上述事实，公诉机关当庭出示并向本院移送了以下证据：被告人张春红以及同案犯屈建春等人的供述和辩解；被害人张某、李某、刘某等人的陈述，三门峡市中和会计事务所会计司法鉴定意见书及户籍证明、刑事判决书等。公诉机关认为，被告人张春红违反国家规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张春红在共同犯罪中起次要作用系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或减轻处罚。被告人张春红辩称：对起诉书认定自己犯罪无异议，同意认罪认罚。但自己早于其他人离开公司，起诉书认定经我手吸收151户，其中20多人都不认识，我母亲张聪兰的21万元、我哥张俊才的28万元还有我丈夫齐振勇的42万，不应计算在犯罪数额中。希望法院从轻处罚。辩护人卫新锋提出的辩护意见是：张春红系下岗职工，因不懂法而参与了公司的吸收存款，自己在公司也投有钱，自身也是受害人。在公司打工期间的非法所得181852.11元，应该包括张春红在打工期间的正当工资收入，法庭在判决时应予以扣除。张春红积极退还，目前只剩两户没有退还，因找不到受害人，无法退还。张春红系初犯，且主动到案。张春红积极配合调查、主动退赃真诚的认罪悔罪，情节显著轻微，可以免除处罚。经审理查明，2009年12月18日，被告人刘彦生（已判决）在三门峡市注册成立河南风云翔投资担保公司，后因未通过三门峡市工商行政管理局年检被吊销营业执照。2012年8月28日，又成立三门峡泰丽金银珠宝有限公司，公司总经理刘彦生，副总经理屈建春。公司经营范围为：黄金、白银、珠宝饰品的批发、零售。公司成立后，被告人刘彦生安排人员印制了“理财”宣传品，批准在义马设立三门峡泰丽金银珠宝有限公司义马服务部，被告人杨建勋（已判决）为义马服务部的负责人。被告人刘彦生安排人到三门峡市区和义马市区向群众公开宣传公司实力雄厚，在洛阳和三门峡等地有房地产、药厂和珠宝店等多家实体，效益好，以月息一分五的利息公开向不特定的群众吸收存款。期间，被告人张春红应聘到该公司任业务员并从事吸收社会公众资金工作。张春红按完成吸收存款任务数的万分之十至万分之十五的比例获取提成。案发后，经办案单位委托三门峡市中和会计事务所对三门峡泰丽金银珠宝有限公司（包括河南风云翔投资担保公司，三门峡泰丽金银珠宝有限公司延续了河南风云翔投资担保公司的账目）账目进行了审计。审计报告显示，公司在经营期间共向4004人非法吸收存款56434.8万元，造成589户8016.2488万元的存款资金无法返还给储户。被告人张春红在公司任业务员期间，向张某、李某、刘某等150户非法吸收存款1861.44万元（被告人张春红丈夫齐振勇名下的款项42万元应从被告人张春红犯罪数额中扣除），截至目前未退还2人1.1439万元，并从中获取非法所得181852.11元。截至目前，被告人张春红退还非法所得181852.11元（其中包含被告人张春红在三门峡市公安局峡东分局所缴纳的1万元取保候审保证金）。另查明，被告人张春红取得集资参与人员的谅解；被告人张春红主动到公安机关投案。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有其在侦查阶段的供述和辩解，同案被告人刘彦生、屈建春、王苏平、赵灵芳等人的供述材料；集资参与人张小红、王某、赵某等人的证言材料；会计司法鉴定意见书；被告人户籍证明、到案经过；收据、报案材料、投资协议书、收款证明、刑事判决书、扣押清单、谅解书等证据证实，事实足以认定。本院认为：被告人张春红参与其他被告人开办的公司，该公司在未经金融管理部门批准，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。被告人参与吸收的公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关的指控本院予以支持。被告人张春红在共同犯罪中起次要作用的，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人张春红主动投案，有自首情节，退缴全部违法所得，积极协助退还集资参与人存款；案发后，主动到自己经手的集资参与人处沟通道歉，化解矛盾，维护稳定，取得集资参与人的谅解，可视为有认罪悔罪表现，对其可依法从轻、从宽处罚。其辩护人提出的从宽处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人本人及配偶的存款部分，在犯罪数额中应予以扣除。其母亲和哥投资的金额，在量刑时本院予以考虑从宽处罚。综合本案事实、情节，经本院审判委员会讨论决定，对被告人张春红减轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十三条、第六十四条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人张春红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决书确定之日起开始计算；罚金已缴纳；被告人张春红在三门峡市公安局峡东分局所缴纳的1万元取保候审保证金于本判决生效之日起七日内不再退还被告人，直接移交本院上缴国库。）二、被告人张春红已退缴的非法所得退赔被害人，剩余部分予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张国宪人民陪审员  张芳芳人民陪审员  张建军二〇一九年十二月二十三日法官助理白玉华书记员张洁附：本判决书使用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。