福建省罗源县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0123刑初302号 公诉机关福建省罗源县人民检察院。 被告人张善群，男，1974年8月29日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化程度，无固定职业，户籍地福建省罗源县。因殴打他人于2011年8月16日被罗源县公安局罚款500元；因殴打他人于2012年12月21日被罗源县公安局罚款200元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月30日被刑事拘留，同年9月27日被执行逮捕。现羁押于罗源县看守所。 罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2019]284号起诉书指控被告人张善群犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。罗源县人民检察院指派检察员章学娟出庭支持公诉。被告人张善群到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年2月至2018年3月期间，被告人张善群在其罗源县中房镇叠石村叠石84号家中组织1000元的民间互助会四场，以已中标会员每期固定交纳加会款、未中标会员交纳中标金额，会东于第一期收取整会款后从第二起开始每期固定交纳加会款的方式运作。具体情况如下： 1．第一场民间互助会包括会东59名，2015年2月20日整会，次月5日开始标会，每年开展标会18次（每年2、4、6、8、10、12月20日各加标1次），拟定于2018年5月5日结束。被告人张善群以“善群”名义作为会员参加该会2名，并在第一次、第二次标会中中标。由于资金链断裂，该会于2018年3月“倒会”，被告人张善群已开展标会56次，累计收取会款260.487万元，其中，张善群自己缴纳会款16.464万元，向其他会员收取会款244.023万元。 2．第二场民间互助会包括会东59名，2015年8月7日整会，当月20日开始标会，每年开展标会18次（每年2、4、6、8、10、12月20日各加标1次），拟定于2018年10月22日结束。被告人张善群以“善群”名义作为会员参加该会1名，在第一次标会中中标。由于资金链断裂，该会于2018年3月“倒会”，被告人张善群已开展标会48次，累计收取会款217.287万元，其中张善群自己缴纳会款9.4万元，向其他会员收取会款207.887万元。 3．第三场包括会东59名，2015年12月21日整会，2016年1月6日开始标会，每年开展标会18次（每年2、4、6、8、10、12月21日各加标1次），拟定于2019年3月6日结束。由于资金链断裂，该会于2018年3月“倒会”，被告人张善群已开展标会41次，累计收取会款178.967万元，其中张善群缴纳会款4万元，向其他会员收取会款174.967万元。 4．第四场标会包括会东53名，2017年4月23日整会，次月8日开始标会，每年开展标会18次（每年2、4、6、8、10、12月23日各加标1次），拟定于2020年3月8日结束。被告人张善群以“善群”名义作为会员参加该会2名，均未标回。由于资金链断裂，该会于2018年3月“倒会”，被告人张善群已开展标会17次，累计收取会款60.56万元，其中张善群缴纳会款3.72万元，向其他会员收取会款56.84万元。 被告人张善群组织的上述四场民间标会收取会款共计717.301万元，以“善群”名义作为会员参加标会4场5名，交纳会款共计17.784万元，作为会东按期交纳会款共计15.8万元，非法吸收公众存款计683.717万元。被告人张善群造成会员损失共计23.9315万元，其中张某5.705万元、张某灼1.526万元、张某镜1.188万元、张某连2.9385万元、张某发4.999万元、张某柳2.525万元、张某桩2.525万元、张某树2.525万元。 案发后，被告人张善群湖北省麻城市闵集镇被罗源县公安局民警抓获归案。 上述事实，被告人张善群在开庭过程中无异议，并有证人张某、张某灼、张某镜、张某连、张某发、张某树等证言，辨认笔录，民间互助会会单复印件，被告人张善群的供述、户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书，到案经过等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张善群违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款683.717万元，且造成直接经济损失达23.9315万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人张善群有被行政处罚劣迹，酌情从重处罚，但其归案后坦白认罪，自愿具结认罪认罚，依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条规定，判决如下： 一、被告人张善群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币六万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月30日至2022年9月29日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人张善群应退赔参会会员经济损失合计人民币23.9315万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶宇衍 人民陪审员  黄臣金 人民陪审员  黄冬金 二〇一九年十二月十八日 书 记 员  林 晶 附： 《中华人民共和国刑法》相关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。