上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0110刑初1113号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人卢某2，女，1979年11月27日出生，汉族，户籍在上海市杨浦区。辩护人吴士刚，上海胜康律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检金融刑诉〔2019〕314号起诉书指控被告人卢某2犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员潘某某出庭支持公诉，被告人卢某2及杨浦区法律援助中心指派的辩护人吴士刚到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，上海岳卿金融信息服务有限公司(下称“岳卿公司”)杨浦分公司注册成立于2015年3月，负责人为邵梦基，2017年9月变更为被告人卢某2。岳卿公司杨浦分公司租赁上海市杨浦区鞍山路XXX号杨浦商城综合办公楼第16层B1室用于办公，招募业务团队以债权转让的名义对外宣传并许以高息回报，吸引社会不特定公众参与投资，通过与投资人签订《出借咨询与服务合同》《岳卿·华泰II期出借咨询与服务合同》《华龄夏瑞养老产业园债权转让协议》《岳卿·华泰加盟商计划债权转让协议》的方式非法向不特定公众募集资金。被告人卢某2于2014年8月入职岳卿公司，先后担任业务员、团队长及杨浦分公司负责人，管理周某某、谢婷婷等业务员。在职期间，卢某2及其团队非法吸收公众资金共计人民币(下同)1000余万元。2019年5月14日，被告人卢某2经与公安机关约定后主动投案，并于2019年6月28日向公安机关退赔20万元。该院确认，被告人卢某2伙同他人，违反国家金融法律规定，未经依法批准，以投资相关项目名义非法向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，吸收金额数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。卢某2在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。卢某2具有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或减轻处罚。建议对卢某2判处有期徒刑二年以上三年以下，可以适用缓刑，并处罚金。被告人卢某2及其辩护人当庭对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议。辩护人认为，被告人是误入歧途，其本人及亲属也购买了岳卿公司的理财产品，累计损失520余万元；案发后能自首，自愿认罪退赔，请求对被告人从轻处罚并能适用缓刑。经审理查明，2014年8月许，被告人卢某2入职岳卿公司，先后担任业务员、团队长及杨浦分公司负责人，带领周某某、谢婷婷等下属团队成员，在本市杨浦区鞍山路XXX号杨浦商城综合办公楼第16层B1室等处，以年化收益率6%至12%不等的高额利率向社会不特定公众宣传销售岳卿公司的债权类理财产品，变相募集资金。2015年10月至2018年7月，卢某2及其下属业务员以《岳卿·华泰加盟商计划债权转让协议》《岳卿·华泰II期出借咨询与服务合同》《华龄夏瑞养老产业园债权转让协议》等名义与王江萍、叶小花、陆福珍等70余名投资人签订协议，合同金额1800余万元，实缴金额1400余万元，未兑付金额1300余万元。2019年5月14日，被告人卢某2经家属规劝并与公安机关约定，回国向公安机关投案，如实供述上述罪行，并于同年6月28日向公安机关退赔20万元。认定上述事实的证据如下：1.《档案机读材料》《分公司登记申请书》《租赁协议书》《准予变更登记通知书》《营业执照》《任免书》等材料证明，岳卿公司杨浦分公司的设立、经营地址及卢某2于2017年9月8日被任命为该分公司负责人等情况。2.证人周某某的证言证明，2015年下半年，其入职岳卿公司，2016年初跟着卢某2搬到宝山区办公，到2017年最终搬到位于杨浦区鞍山路XXX号内的杨浦分公司办公，一直到岳卿公司出事，杨浦分公司的负责人是卢某2，业务员除了其还有谢婷婷等人。3.证人王江萍、叶小花、陆福珍等投资人的证言、《案件调查取证表》《接受证据材料清单》及《岳卿·华泰加盟商计划债权转让协议》《岳卿·华泰II期出借咨询与服务合同》《华龄夏瑞养老产业园债权转让协议》《出借咨询与服务协议》《担保承诺函》《收款确认书》、银联POS签购单、银行账户明细等证明，投资人经岳卿公司业务员宣传介绍购买该公司理财产品遭受损失等情况。4.上海复兴明方会计师事务所有限公司出具的复会鉴【2019】第186号《会计鉴定意见》证明，卢某2的非吸金额及其本人、亲属的投资情况。5.证人卢某1的证言、中华人民共和国上海机场出入境边防检查站出具的《情况说明》等证明，卢某2自动投案的情况。6.《扣押清单》证明，卢某2到案后退赔20万元。7.被告人卢某2的供述证明，其到案后对自己的罪行供认不讳，并对本案的相关犯罪事实予以印证。以上证据均经庭审举证、质证，证据之间能够相互印证的，本院予以采信。本院认为，被告人卢某2在岳卿公司及该公司杨浦分公司等处任职期间，伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以投资有关项目的名义向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本并给付回报，非法向社会不特定对象变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。卢某2管理团队业务员，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。卢某2是自首，自愿认罪并有退赔情节，依法可以减轻处罚。卢某2的共同犯罪事实、情节、对社会的危害程度等具体情况均在量刑中综合考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币四万元；(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)卢某2回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。二、违法所得应予追缴，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 孙 颖人民陪审员 周 艺人民陪审员 宋伟芳二〇一九年十二月九日书 记 员 顾佳慧附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。