江苏省泰兴市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏1283刑初702号 公诉机关泰兴市人民检察院。 被告人蒋某，男，1993年8月7日出生，原泰兴市某养老有限公司法定代表人，住泰兴市。因本案于2019年7月19日被刑事拘留，8月23日被逮捕。现羁押于泰兴市看守所。 辩护人朱伟，江苏银杏树律师事务所律师。 泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2019]647号起诉书指控被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院检察员李玲、被告人蒋某及其辩护人朱伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，被告人蒋某于2018年2月至2018年4月，在担任某投资控股（上海）有限公司全资设立的泰兴市依家养老有限公司负责人期间，通过公开宣传、承诺客户9%—36%的年化利率等方式，组织公司客服专员、客服经理向社会公众非法吸收存款合计人民币4061100元，除已偿还本息合计人民币37690.3元，余款人民币4023409.7元至今未能归还。所吸收款项均上交至福晚投资控股（上海）有限公司。（详见明细表） 被告人蒋某主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实；对指控的犯罪事实和证据没有异议，自愿认罪认罚。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人顾某某、张某、曾某及集资参与人李某某、戴某某等的证言笔录，涉案人严某等的供述笔录，泰兴市公安局依法调取的营业登记资料及签订的合同等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蒋某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，具有其他严重情节，被告人蒋某系其他直接责任人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系单位犯罪、共同犯罪，依法应予惩处。被告人蒋某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚；具有自首情节，依法可以从轻处罚；认罪认罚，可以依法从宽处理；单位已向集资参与人归还部分款项，可对被告人蒋某酌情从轻处罚。 泰兴市人民检察院对被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪的指控成立，认定其系从犯、具有自首情节、认罪认罚，于法有据，本院予以支持。 关于被告人蒋某的辩护人提出“被告人蒋某到依家养老有限公司是为了谋得一份工作，相关工作皆系以前的承袭，其对吸收的资金没有掌控权；本案系单位犯罪、共同犯罪，被告人蒋某在共同犯罪中起次要作用，是从犯；具有自首情节；认罪认罚；系初犯偶犯；家庭比较困难，建议对其减轻处罚、从宽处理，判处一年有期徒刑并适用缓刑”的辩护意见，经查，对被告人蒋某减轻处罚、从宽处理的情节属实，本院予以采纳；但本案中大部分经济损失未能挽回，且大部分是老年人的养老钱，不宜判处有期徒刑一年，不宜适用缓刑，故对辩护人提出“判处一年有期徒刑并适用缓刑”的辩护意见，本院不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人蒋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月19日起至2020年10月18日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  徐辉云 人民陪审员  韩巧凤 人民陪审员  张平兰 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  周洁璟 蒋某非法吸收公众存款情况一览表（单位：元）                            编 号                       集资参与人                       投资时间                       收据             金额                       实际             交款                       年利率                       已获             利息                       其他             返利                       实际             损失                       业务员                               1                       薛恒嘉                       20180331                       100000                       100000                       13%                       0                       0                       100000                                                       2                       郑 平                       20180207                       10000                       10000                       10%                       83.3                       0                       9916.7                       张 婷                               20180404                       50000                       50000                       36%                       0                       0                       50000                               20180408                       60000                       60000                       36%                       0                       0                       60000                               3                       王和章                       20180224    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                      15                       刘云华                       20180228                       20000                       20000                       9%                       0                       0                       20000                       朱新月                               20180321                       20000                       20000                       9%                       0                       0                       20000                               16                       李网生                       20180228                       120000                       120000                       13%                       1300                       2400                       116300                       朱新月                               20180322                       60000                       60000                       11%                       0                       1200                       58800                               20180404                   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          60000                       60000                       11%                       3000                       0                       57000                       朱新月                               20180331                       10000                       10000                       24%                       0                       0                       10000                               20180408                       10000                       10000                       36%                       0                       0                       10000                               23                       黄玉萍                       20180331                       60000                       60000                       10%                       0                       0                       60000                       朱新月                               20180418                       10000                       10000                       10%                       1000           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 10000                       10000                       36%                       0                       0                       10000                       张 婷                               37                       陈义勤                       20180404                       50000                       50000                       24%                       0                       0                       50000                       张 婷                               38                       李小明                       20180226                       40000                       40000                       11%                       366                       600                       39034                       张 婷                               20180321                       10000                       10000                       9%                       75                       200                       9725                               39                       陈明芳                       20180208                       10000                       10000                       10%                       166                       100                       9734                       张 婷                               20180331                       10000                       10000                       36%                       0                       50                       9950                               20180404                       10000                       10000                       36%                       0                       50                       9950                               40                       陈跃年                       20180211                       30000                       30000                       11%                       550                       300                       29150                       张 婷                               41                       蒋留兰                       20180405                       50000                       50000                       36%                       0                       0                       50000                       叶 霞                               42                       赵年生                       20180206                       10000                       10000                       10%                       100                       0                       9900                       张 琴                               20180306                       20000                       20000                       36%                       0                       0                       20000                               20180404                       20000                       20000                       36%                       0                       0                       20000                               43                       朱孝美                       20180209                       30000                       30000                       11%                       1925                       0                       28075                       鞠 宏                               20180322                       10000                       10000                       9%                       0                       0                       10000                               20180427                       10000                       10000                       9%                       0                       0                       10000                               44                       石龙珠                       20180329                       10000                       10000                       9%                       0                       0                       10000                       鞠 宏                               20180329                       10000                       10000                       9%                       0                       10000                               20180408                       20000            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        9834                               20180404                       10000                       10000                       36%                       0                       0                       10000                               20180404                       10000                       10000                       0                       0                       10000                               47                       周永仙                       20180426                       10000                       10000                       9%                       0                       0                       10000                       鞠 宏                               48                       吴瑞英                       20180211                       10000                       10000                       10%                       83                       0                       9917                       鞠 宏                               20180223                       60000       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              20180210                       20000                       20000                       10%                       334                       0                       19666                       符希茜                               20180404                       10000                       10000                       36%                       0                       0                       10000                               53                       黄爱民                       20180206                       10000                       10000                       10%                       83                       50                       9867                       鞠 莹                               54                       陆锦佩                       20140729                       100000                       100000                       10%                       0                       5000                       95000                       叶红霞                               55                       顾兴文                       20180225                       10000                       10000                       10%                       83                       0                       9917                       张 琴                               56                       周承祖                       20180425                       10000                       10000                       8%                       0                       0                       10000                       吴 丹                               57                       周丽娟                       20180420                       30000                       30000                       36%                       0                       0                       30000                       蒋吉明                               58                       刘秀芹                       20180323                       60000                       60000                       11%                       0                       0                       60000                       周 玲                               59                       周炳武                       20180322                       10000                       10000                       8%                       66                       0                       9934                       鞠 宏                               20180403                       10000                       10000                       36%                       0                       0                       10000                               60                       刘荣华                       20180404                       30000                       30000                       36%                       0                       0                       30000                       朱新月                               61                       杨桂初                       20180402                       20000                       20000                       36%                       0                       0                       20000                       符希茜                               20180403                       20000                       20000                       36%                       0                       0                       20000                               62                       杨建蓉                       20180314                       20000                       20000                       8%                       133.3                       0                       19866.7                       朱新月                               20180408                       10000                       10000                       36%                       0                       0                       10000                               64                       周春英                       20180325                       10000                       10000                       9%                       0                       100                       9900                       叶 红                               65                       张宜男                       20180321                       10000                       10000                       9%                       0                       100                       9900                       叶 红                               20180404                       10000                       10000                       36%                       0                       100                       9900                               66                       何邦琪                       20180227                       70000                       70000                       12%                       1400                       0                       68600                       叶 红                               20180323                       60000                       60000                       10%                       500                       0                       59500                               20180403                       40000                       40000                       36%                       0                       0                       40000                               20180404                       40000                       40000                       36%                       0                       0                       40000                               合计                                                                       4061100                                               27240.3                       10450                       4023409.7                                        附录： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》（2018年修正） 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。