河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1702刑初543号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人陈某，男，1952年9月26日出生，回族，大专文化，中共党员，中国人民财产保险股份有限公司驻马店市分公司员工（2012年退休），案发前系河南瀚通投资担保有限公司工会主席，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月3日被驻马店市公安局南海分局抓获，同日被该局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。指定辩护人郑海峰，河南一帆律师事务所律师。被告人庞某，男，1968年11月20日出生，汉族，高中文化，中共党员，驻马店市汽车运输有限公司员工，案发前系河南瀚通投资担保有限公司客户经理，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月3日被驻马店市公安局南海分局抓获，次日被该局刑事拘留，同年5月9日被逮捕。辩护人杨春永，河南日月星律师事务所律师。被告人宋某，曾用名宋某1，女，1972年11月24日出生，汉族，大专文化，案发前系河南瀚通投资担保有限公司业务员，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月24日被驻马店市公安局南海分局抓获，同日被该局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。辩护人冯文锋，河南三融律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2019）19号起诉书和驻驿检二部刑变诉（2019）6号变更起诉决定书指控被告人陈某、庞某、宋某犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年9月6日和同年11月29日向本院提起公诉和变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员李党出庭支持公诉，三被告人及各自辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2012年以来，河南瀚通投资担保有限公司（下称瀚通公司）在驻马店市以投资房地产项目为名，以高息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款。2015年初，瀚通公司资金链断裂，不能偿还集资群众存款的本金和利息。被告人宋某作为瀚通公司业务员，为赚取利息差，拉拢、介绍不特定群众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定：宋某非法吸收公众存款人数79人，非法吸收存款金额1448万元。已申报存款人数2人，申报合同本金26万元，申报人员实际损失金额21.285万元。被告人陈某作为瀚通公司工会主席，为赚取利息差，拉拢、介绍不特定群众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定：陈某非法吸收公众存款人数73人，非法吸收存款金额1162万元。已申报存款人数14人，申报合同本金168万元，申报人员实际损失金额150.6615万元。被告人庞某作为瀚通公司业务经理，为赚取利息差，拉拢、介绍不特定群众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定：庞某非法吸收公众存款人数56人，非法吸收存款金额736万元。已申报存款人数8人，申报合同本金137万元，申报人员实际损失金额107.2125万元。针对指控，公诉机关提供了三被告人供述、鉴定意见、相关书证等证据，认为三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。三被告人对公诉机关指控的罪名和事实均无异议。被告人宋某的辩护人提出宋某有自首情节、系从犯、初犯，建议对宋某减轻处罚。被告人陈某的辩护人提出本案系单位犯罪，陈某有自首情节、系从犯，建议对陈某从轻或减轻处罚。被告人庞某的辩护人提出庞某有自首情节、系从犯，应当从犯罪数额中扣除庞某亲属的投资数额，部分系挂在庞某名下的投资人员的投资数额也应予扣除，建议对庞某从轻处罚。经审理查明，瀚通公司于2010年9月6日在驻马店市工商行政管理局注册成立，法定代表人夏某，注册资本10000万元，注册地址驻马店市驿城区文明路中段东侧，公司类型为其他有限责任公司，经营范围为贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、符合规定的自有资金投资、融资咨询等中介服务。2012年以来，瀚通公司在驻马店市以投资房地产项目为名，以高息为诱饵，面向社会不特定群众吸收存款。2015年初，瀚通公司资金链断裂，不能偿还集资群众的本金和利息。被告人陈某作为瀚通公司工会主席，为谋取利益，拉拢、介绍不特定群众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定：陈某非法吸收公众存款人数73人，金额1162万元。已申报存款人数14人，申报合同本金168万元，申报人员实际损失金额150.6615万元。被告人庞某作为瀚通公司客户经理，为谋取利益，拉拢、介绍不特定群众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定：庞某非法吸收公众存款人数56人，金额736万元。已申报存款人数8人，申报合同本金137万元，申报人员实际损失金额107.2125万元。被告人宋某作为瀚通公司业务员，为谋取利益，拉拢、介绍不特定群众存款。根据驻马店市正泰会计师事务所鉴定：宋某非法吸收公众存款人数79人，金额1448万元。已申报存款人数2人，申报合同本金26万元，申报人员实际损失金额21.285万元。另查明，三被告人经公安机关电话通知后，均主动到案，到案后均如实供述介绍他人在瀚通公司存款的事实。还查明，本案审理期间，被告人宋某的亲属代为退出违法所得2万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.被告人供述⑴宋某供述：2010年夏，她应聘到瀚通公司当业务员，主要就是给别人介绍公司的业务、拉储户存款。2012年下半年，付新华安排她到业务部干内勤工作，主要就是下账、打储户单子（协议书）等。她拉到瀚通公司的储户有的是自己找的，有的是客户介绍的。她先给客户介绍企业的情况、企业红利、钱投到哪里等，客户了解并同意后，她就把公司的对公账户给客户，让客户把钱存进去，之后客户再拿着汇款凭证和协议书找她，她带着客户到财务室加盖财务章和公司公章，同意之后就签合同，合同一式三份，客户、财务部、风控部各一份。客户存款利率月息1.5分，每月20号公司把利息打到客户指定的银行卡上。经她介绍的客户有60个左右，存款数额记不清，她介绍的客户在瀚通公司出事后大部分都转到洛阳新天地置业有限公司和郑州生茂光电有限公司，转走的客户基本都收回本金或略有盈余。但是客户姚某和杨某没有转，姚某存款16万，杨某存款10万元。她在瀚通公司的工资分为两部分，底薪每月2000元，拉来的储户存钱有提成，工资汇总表上显示的2012年1月到2015年2月她的绩效工资是60.56295万元，其中包括了她自己投进瀚通公司40万元的利息，有一部分是为了顶任务，她和储户商量，她把绩效工资的每一万的10元给了储户，自己拿4元，给了储户大概共10万元。⑵陈某供述：他于2011年底应聘到瀚通公司当业务员，负责拉投资人，每月基本工资是2000-2500元，每月提成是当月投资人存钱每一万元提4元，后来他被选举为瀚通公司的工会主席，负责瀚通公司和工会之间的事情、协调业务员之间的矛盾、协调储户和公司之间的矛盾、拉客户存款，董事长夏某按副总待遇给他发工资，每月大概可以拿5000元。客户在瀚通公司办理投资一般都是客户找到客户经理，由客户经理向客户介绍利率后，客户有投资意愿，由客户经理提供出公司制定的制式投资担保合同，客户同意后客户经理把公司的对公账户提供给客户，之后客户拿着银行汇款凭条到公司签订投资担保合同，由客户经理在合同上经办人栏签字并拿着凭条和合同到财务室加盖财务章和公司公章。投资合同一式三份，投资人、公司、财务部门各留一份。公司会根据合同约定的利息在每月的20至25日向客户返息。公司的董事长是夏某、总经理是付新华、刘某是分管风控部的副总、王某是分管投资担保的副总、钟某负责分管财务、庞某、李某、马明庆等人是部门经理。⑶庞某供述：他于2011年底或2012年初到瀚通公司担任客户经理，主要工作就是拉客户存款。2013年4、5月份，他开始担任部门经理，管理两个客户经理。他每个月工资加上提成可以拿5000多元，从2012年2月至2014年底，他总共领了有二十多万工资和提成，但是又投入公司，也未收回。瀚通公司吸储的钱主要投资到洛阳开拓房地产开发公司、亿和房地产开发公司和新天地房地产开发公司等，瀚通公司出事后，客户直接对接了新天地公司和亿和公司等，新天地公司用房产抵账给了客户，或者用现金归还，基本不欠瀚通公司钱，亿和公司欠的有现金，开拓公司是全部转账没有抵押，现在还欠客户的钱。瀚通公司有一部分客户连本带息兑现了，有的是房产抵账，这部分人没有损失，所以没有登记。瀚通公司董事长夏某、总经理付新华、副总有刘某和王某，陈某是负责工会的副总，钟某是负责财务的副总，江某是财务总监、张某、李某1和尤某是会计，陈某1跟着夏某的儿子到公司，客户的钱有一部分转到陈某1的银行账户。2.驻正泰会鉴字（2018）第011号鉴证意见书、补充鉴证报告（一）、补充鉴证报告（二）及补充更正说明、补充鉴证报告（三），证实：⑴截至2019年6月1日，瀚通公司累计共有141人申报债权，申报本金人民币1822.5万元(合同本金),申报群众的实际损失金额人民币1586.5805万元；⑵被告人宋某非法吸收公众存款人数79人，非法吸收存款金额1448万元，已申报存款人数2人，申报合同本金26万元，申报人员实际损失金额21.285万元；被告人陈某非法吸收公众存款人数73人，非法吸收存款金额1162万元，已申报存款人数14人，申报合同本金168万元，申报人员实际损失金额150.6615万元；被告人庞某非法吸收公众存款人数56人，非法吸收存款金额736万元，已申报存款人数8人，申报合同本金137万元，申报人员实际损失金额107.2125万元。3.书证⑴受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书，证实本案系公安机关接上级指定管辖决定书，瀚通公司涉嫌非法吸收公众存款，公安机关立案侦查。⑵集资群众登记表、瀚通公司借款协议及承诺函、账户交易明细等资料，证实集资参与人卜某、杜某、冯某等人在瀚通投资公司的投资数额、已返利息或本金数额、未归还数额等情况。⑶中共中国人民财产保险股份有限公司驻马店市分公司委员会和中共驻马店市汽车运输有限公司货运第一分公司支部委员会出具的证明，证明被告人陈某系中共党员、中国人民财产保险股份有限公司驻马店市分公司退休员工；被告人庞某系中共党员、驻马店市汽车运输有限公司货运第一分公司员工。⑷退赃凭据，证实被告人宋某亲属代为退出2万元。4.抓获经过，证明被告人陈某、庞某于2019年4月3日经公安机关电话通知后主动到案；被告人宋某于2019年5月24日经公安机关电话通知后主动到案。5.户籍证明，证明三被告人均达到完全刑事责任年龄。上述证据，本院予以采信。本院认为，被告人陈某、庞某、宋某明知瀚通公司不具备向社会公众吸收存款的资质，为获取高额利息、提成，仍向社会不特定人员公开宣传瀚通公司并非法吸收公众存款，三被告人参与非法吸收存款的数额均属巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，予以支持。三被告人在共同犯罪中仅帮助宣传吸储，并不直接决定集资款的用途，对非法吸收公众存款行为不起决策作用，均起次要作用，均系从犯，根据三被告人的地位和作用，依法均应减轻处罚。三被告人经公安机关电话通知后均主动到案，到案后均如实供述犯罪事实，均构成自首，依法均可从轻处罚。根据三被告人吸收的数额及目前申报的人员损失和数额，在量刑时予以区分惩处。宋某亲属代为退出违法所得2万元，在量刑时予以酌情考虑。对三被告人的辩护人均提出三被告人有自首情节、系从犯，宋某的辩护人提出宋某系初犯，建议减轻处罚的意见，均予以采纳。对被告人陈某的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，瀚通公司成立后，未从事任何正常经营活动，以非法吸收公众资金为其主要活动，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人设立公司后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，故本案不构成单位犯罪,应以自然人犯罪论处。故对辩护人的此项辩护意见，不予采纳。对被告人庞某的辩护人提出庞某的犯罪数额中应扣除庞某亲属的投资数额，部分系挂在庞某名下的投资人员的投资数额也应予扣除的意见，本院认为，庞某在瀚通公司工作后，明知瀚通公司不具备吸收公众存款的资质，为谋取利益，仍向社会公开宣传，在向社会公众吸收资金的同时也向亲属宣传吸收资金，此时亲属便转化为不特定对象的一员，其亲属投入的资金也是非法吸收公众存款的组成部分。故其亲属投入的存款应计入犯罪数额，不应扣除。在案无证据证实部分投资人员的投资数额系挂在庞某名下，故对辩护人的此项辩护意见，不予采纳。根据被告人陈某、庞某、宋某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月3日起至2021年1月2日止。）二、被告人庞某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月3日起至2020年12月2日止。）三、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月24日起至2020年10月23日止。）四、对被告人宋某退出的违法所得2万元，按比例发还给宋某的集资参与人；对本案集资参与人的其他经济损失，继续予以追缴，发还集资参与人。上述罚金均限判决书生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王纪锋审 判 员  王 鹏人民陪审员  范文芝二〇一九年十二月二十五日书 记 员  陈苗苗