浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0212刑初1236号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人朱德栎，男，1968年5月6日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，宁波宏汇资产管理有限公司实际负责人，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月29日被宁波市公安局高新技术开发区分局传唤，次日被刑事拘留，同年3月6日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人李建树，浙江之星律师事务所律师。 被告人何永洪，男，1980年10月19日出生于四川省安岳县，汉族，初中文化，宁波宏汇资产管理有限公司副总经理，住四川省安岳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月4日被宁波市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年4月8日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人黄旭明，浙江甬泰律师事务所律师，由宁波市法律援助中心指派。 被告人吕志宏，男，1971年9月19日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，宁波宏汇资产管理有限公司股东，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月31日被宁波市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年2月28日被取保候审。 被告人王秀丽，女，1975年7月5日出生于浙江省余姚市，汉族，小学文化，宁波宏汇资产管理有限公司员工，户籍所在地浙江省余姚市，现住宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月18日被宁波市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年4月17日被取保候审。 被告人马丽丽，女，1978年2月28日出生于浙江省余姚市，汉族，高中文化，宁波宏汇资产管理有限公司财务经理，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月31日被宁波市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年2月3日被取保候审。 被告人胡旭峰，男，1994年1月13日出生于浙江省宁波市，汉族，大学文化，宁波宏汇资产管理有限公司梅墟门店经理，住浙江省宁波市鄞州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月31日被宁波市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年2月3日被取保候审。 辩护人范旖晔，浙江佳兆律师事务所律师。 被告人苏燕，女，1984年11月28日出生于四川省盐亭县，汉族，中专文化，宁波宏汇资产管理有限公司洪塘门店经理，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月23日被宁波市公安局高新技术开发区分局取保候审。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉〔2019〕992号起诉书指控被告人朱德栎、何永洪、吕志宏、王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员汪俏蓉出庭支持公诉，被告人朱德栎及其辩护人李建树，被告人何永洪及其辩护人黄旭明、被告人吕志宏、王秀丽、马丽丽，被告人胡旭峰及其辩护人范旖晔、被告人苏燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2015年10月至今，被告人朱德栎、吕志宏、何永洪、王秀丽、胡旭峰、马丽丽、苏燕等人以宁波宏汇资产管理有限公司（经营地址宁波市鄞州区中兴路717号）为平合，以高额利息为诱饵，利用公司线下“宏汇资本”江北洪塘、梅墟云杉和鄞州中兴3家门店公开向社会不特定群众宣传各类理财产品，吸引群众投资。被告人朱德栎作为宁波宏汇资产管理有限公司股东及实际控制人，负责宏汇公司的经营管理。截止案发，线下门店投资者259人，累计吸收资金人民币（以下币种同）3982.80万元。现公司未兑付客户117人，未兑付本金1353万元。 被告人何永洪于2016年5月至2017年7月期间在宁波宏汇管理有限公司担任副总经理，分管公司理财产品，参与吸收客户投资金额1098万元，未兑付57万元，未兑付人员5人。期间非法获利约165000余元。 被告人吕志宏于2015年10月至案发期间在宁波宏汇管理有限公司担任公司股东，前期参与公司管理，后期负责公司奉化项目，参与吸收客户总投资金额3982.8万元，未兑付1353.5万元，未兑付人员117人。 被告人马丽丽于2015年10月至2018年11月期间在宁波宏汇管理有限公司担任公司财务负责人，负责投资客户理财利率和核算，在此期间宏汇公司吸收客户总投资金额3982.8万元，未兑付1353.5万元，未兑付人员117人。期间非法获利约100000余元。 被告人王秀丽于2016年7月至2018年8月期间在宁波宏汇管理担任公司养生理疗部负责人，配合公司业务员做理财业务，在此期间宏汇公司吸收客户总投资金额3842.8万元，未兑付1353.5万元，未兑付人员117人。期间非法获利约100000余元。 被告人胡旭峰于2016年9月至2018年7月期间在宁波宏汇管理有限公司担任梅墟门店店长，负责管理梅墟门店吸引客户投资。在此期间宏汇公司吸收客户总投资金额447.5万元，未兑付244万元，未兑付人员28人。期间非法获利约130000余元。 被告人苏燕于2016年6月至2018年8月期间在宁波宏汇管理有限公司担任江北洪塘门店负责人，负责管理江北洪塘门店吸引客户投资，参与吸收客户总投资金额600万元，未兑付257万元，未兑付人员31人。期间非法获利约100000余元。 2019年1月29日，被告人朱德栎在宁波市高新区宁波宏汇资产管理有限公司被抓获归案。次日，被告人吕志宏、胡旭峰、马丽丽经民警电话传唤至派出所投案。同年2月22日，被告人苏燕经民警电话传唤至派出所投案。同年3月4日被告人何永洪经民警电话传唤至派出所投案。同年3月18日被告人王秀丽经民警电话传唤至派出所投案。 另查明，被告人王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕的非法所得已扣押在案。 在本院审理期间，被告人吕志宏退交人民币10万元。 上述事实，七被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人斯某、胡某、鲁某、张某、吴某、熊某、徐某的证言，投资人朱某、周某、李某、沈某、郑某等人的证言，合同、借条、交易明细、交易记录，浙江德威会计师事务所出具的财务咨询报告，营业执照，银行卡资金明细，扣押物品清单，退赃单，抓获经过，七被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人朱德栎、何永洪、吕志宏、王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，七被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱德栎在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人吕志宏、王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人何永洪、马丽丽、胡旭峰、苏燕自动投案，到案后能如实供述自己的罪行，是自首，对被告人何永洪依法可以减轻处罚，对被告人马丽丽、胡旭峰、苏燕依法可以从轻处罚。被告人朱德栎、吕志宏、王秀丽在归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人马丽丽、胡旭峰、苏燕自愿认罪认罚，公诉机关对该三被告人的量刑建议适当。被告人朱德栎、何永洪、胡旭峰的辩护人提出的相应的辩护意见予以采纳。被告人朱德栎的辩护人提出被告人朱德栎有自首情节的辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳。被告人何永洪的辩护人提出被告人何永洪系从犯。本院认为，被告人何永洪在涉案公司担任管理职务，分管公司非法吸纳资金的活动，公诉机关已就其任职时间参与管理吸纳资金的金额予以认定，并非要求其对全案涉案金额承担责任，故辩护人提出要求认定为从犯的辩护意见不予采纳。本院根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人吕志宏、王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十七条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款；对被告人朱德栎还应依照《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款；对被告人吕志宏、王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕还应依照《中华人民共和国刑法》第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人朱德栎犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月29日起至2023年1月28日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 二、被告人何永洪犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月4日起至2020年9月3日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 三、被告人吕志宏犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 四、被告人王秀丽犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 五、被告人马丽丽犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 六、被告人胡旭峰犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 七、被告人苏燕犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳)； 八、责令被告人朱德栎继续退赔赃款给各投资人（名单附后）； 责令被告人何永洪、吕志宏、王秀丽、马丽丽、胡旭峰、苏燕退交各自的非法所得发还给各投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈亚飞 人民陪审员  王奋明 人民陪审员  王 芳 二〇一九年十二月二十四日 书 记 员  孙 琦 附件：投资人损失详情表（单位：元） 序号 投资人 充值本金 已付利息 损失金额 毕春娜 470,000.00 56308.29 413,691.71 蔡和英 150,000.00 18329.00 131,671.00 曹瑶君 50,000.00 487.00 49,513.00 陈崇钦 50,000.00 0.00 50,000.00 陈光武 20,000.00 0.00 20,000.00 陈金章 50,000.00 12745.62 37,254.38 陈玲娟 100,000.00 14193.00 85,807.00 陈美香 80,000.00 1922.00 78,078.00 陈瑞蓉 80,000.00 7171.00 72,829.00 陈世波 70,000.00 2288.00 67,712.00 陈效民 50,000.00 4662.00 45,338.00 陈云香 500,000.00 27365.00 472,635.00 储功彪 20,000.00 1285.00 18,715.00 戴晓奇 20,000.00 4215.00 15,785.00 戴依梦 40,000.00 840.00 39,160.00 丁兴甫 20,000.00 468.00 19,532.00 范云飞 180,000.00 2348.00 177,652.00 方雪娣 370,000.00 37131.00 332,869.00 顾珠凤 20,000.00 1629.00 18,371.00 何素莲 20,000.00 180.00 19,820.00 胡孝昌 190,000.00 27051.78 162,948.22 黄志凡 200,000.00 2034.25 197,965.75 姜正华 70,000.00 4032.00 65,968.00 蒋浓芬 150,000.00 16784.00 133,216.00 金芳芳 70,000.00 18386.00 51,614.00 李红花 20,000.00 468.00 19,532.00 李惠鸣 10,000.00 426.00 9,574.00 李明州 100,000.00 10018.00 89,982.00 李英娣 20,000.00 1200.00 18,800.00 林国良 100,000.00 18092.00 81,908.00 林年裕 40,000.00 3200.00 36,800.00 刘建平 20,000.00 158.00 19,842.00 娄小良 50,000.00 0.00 50,000.00 鲁某 20,000.00 996.00 19,004.00 陆海清 30,000.00 0.00 30,000.00 陆满德 40,000.00 2525.00 37,475.00 戚胜琴 80,000.00 2463.00 77,537.00 邱菊娣 90,000.00 3660.00 86,340.00 邱雪婷 100,000.00 21620.08 78,379.92 任亚君 200,000.00 20310.00 179,690.00 沈亚娣 20,000.00 468.00 19,532.00 沈益阳 150,000.00 13326.00 136,674.00 盛光明 100,000.00 23730.00 76,270.00 舒佩珍 20,000.00 426.00 19,574.00 陶美琴 20,000.00 456.00 19,544.00 腾雪芳 20,000.00 504.00 19,496.00 田月娥 160,000.00 28135.00 131,865.00 童金时 100,000.00 1333.00 98,667.00 王广兴 30,000.00 6018.00 23,982.00 王良华 360,000.00 641.44 359,358.56 王美凤 20,000.00 2446.00 17,554.00 王明福 70,000.00 14599.00 55,401.00 王珊珊 20,000.00 1413.00 18,587.00 王文华 90,000.00 15831.88 74,168.12 王秀丽 130,000.00 8991.00 121,009.00 王秀萍 30,000.00 459.00 29,541.00 王振坤 240,000.00 19729.00 220,271.00 翁惠英 100,000.00 7422.00 92,578.00 吴富祥 50,000.00 6991.40 43,008.60 吴根才 40,000.00 5469.80 34,530.20 吴国英 20,000.00 0.00 20,000.00 吴华珍 90,000.00 7987.00 82,013.00 夏君琴 140,000.00 12156.00 127,844.00 夏熙懋 70,000.00 13019.50 56,980.50 谢惠芳 40,000.00 0.00 40,000.00 徐彩珍 50,000.00 14172.95 35,827.05 徐某 50,000.00 9475.00 40,525.00 徐元康 120,000.00 2635.00 117,365.00 严永水 100,000.00 9022.00 90,978.00 严中苏 50,000.00 3467.00 46,533.00 杨宗虎 150,000.00 32349.29 117,650.71 俞建新 180,000.00 17431.17 162,568.83 俞明华 70,000.00 4688.00 65,312.00 俞亚娥 670,000.00 152343.26 517,656.74 占梦熊 210,000.00 42537.48 167,462.52 张某 100,000.00 34995.04 65,004.96 张静钫 30,000.00 1666.00 28,334.00 张善根 130,000.00 4125.00 125,875.00 张淑君 50,000.00 19457.00 30,543.00 张伟珍 20,000.00 0.00 20,000.00 张新儿 100,000.00 15944.00 84,056.00 章金时 100,000.00 10977.00 89,023.00 郑桂英 150,000.00 1237.10 148,762.90 郑菊娣 2,650,000.00 287937.49 2,362,062.51 郑丽丽 50,000.00 2700.00 47,300.00 郑佩佩 50,000.00 450.00 49,550.00 郑亚飞 370,000.00 34223.00 335,777.00 郑柱英 50,000.00 0.00 50,000.00 钟亚莉 170,000.00 16176.00 153,824.00 周纯宜 400,000.00 125866.66 274,133.34 周翠红 40,000.00 710.00 39,290.00 朱爱良 160,000.00 20677.00 139,323.00 朱惠花 20,000.00 426.00 19,574.00 朱金国 20,000.00 560.00 19,440.00 朱亿佩 100,000.00 30738.00 69,262.00 卓露青 50,000.00 1998.00 48,002.00 邹云华 20,000.00 930.00 19,070.00 曹亚玲 50,000.00 3864.00 46,136.00 陈惠玲 50,000.00 6378.00 43,622.00 陈金球 50,000.00 3117.00 46,883.00 范珠莉 50,000.00 3828.00 46,172.00 胡素玲 50,000.00 4009.00 45,991.00 黄全喜 50,000.00 4109.00 45,891.00 沈桂凤 50,000.00 4175.00 45,825.00 施小莉 75,000.00 2834.00 72,166.00 石雪燕 45,000.00 1311.00 43,689.00 孙亚萍 50,000.00 3090.00 46,910.00 汤昌茂 50,000.00 1654.00 48,346.00 屠兴山 50,000.00 3253.00 46,747.00 王海侠 35,000.00 1836.00 33,164.00 王建飞 50,000.00 3492.00 46,508.00 王群 40,000.00 3468.00 36,532.00 王文钧 50,000.00 3117.00 46,883.00 吴何娟 50,000.00 1952.00 48,048.00 俞柏民 50,000.00 5757.00 44,243.00 俞方良 50,000.00 3883.00 46,117.00 俞婷婷 20,000.00 1952.00 18,048.00 合计 13,535,000.00 1505536.48 12,029,463.52