江苏省南京市秦淮区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)苏0104刑初1010号 公诉机关南京市秦淮区人民检察院。 被告人孙宴，女，1973年8月13日出生，原金鼎公司负责人，住南京市江宁区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年1月29日被刑事拘留，同年2月28日被取保候审，同年5月10日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人闵婕，江苏欣达律师事务所律师。 被告人李想，男，1987年4月2日出生，原金鼎公司经理，住安徽省来安县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年1月17日被刑事拘留，同年2月23日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市第三看守所。 辩护人杨斌，北京市惠诚（南京）律师事务所律师。 被告人周某甲，男，1989年4月14日出生，原金鼎公司员工，住安徽省来安县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年1月17日被刑事拘留，同年2月23日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 辩护人乔亮，北京市惠诚（南京）律师事务所律师。 被告人周某乙，男，1998年6月11日出生，原金鼎公司组长，住南京市浦口区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年3月12日被刑事拘留，同年4月18日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。 辩护人穆兰婷，江苏墨翰律师事务所律师。 南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉〔2019〕1012号起诉书指控被告人孙宴、李想、周某甲、周某乙犯诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用认罪认罚简易程序，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员田英出庭支持公诉，被告人孙宴及其辩护人闵婕、被告人李想及其辩护人杨斌、被告人周某甲及其辩护人乔亮、被告人周某乙及其辩护人穆兰婷到庭参加了诉讼。现已审理终结。 南京市秦淮区人民检察院指控，2018年以来，被告人孙宴等人在南京市秦淮区洪武大厦1203室成立金鼎公司经营车辆抵押贷款业务。被告人孙宴负责管理和发放贷款，被告人李想、周某甲、周某乙等人通过业务人员以“车辆抵押低息借款”为诱饵吸引客户到公司借款，与被害人签订“车辆抵押借款合同”、“车辆转让合同”，以安装GPS、查档、保证金等事由，虚构合同借款总金额，在签订合同后，被告人李想、周某甲、周某乙等人以上门核查为由收取上门费等费用，导致被害人实际借款数额远低于合同金额，在被害人逾期或到期还款时，通过扣押车辆等手段，要求被害人按照合同的总金额还款，拒绝退还保证金、GPS等费用，以骗取被害人财物。其中，被告人孙宴诈骗作案六起，诈骗人民币9.7万余元，被告人李想诈骗作案六起，诈骗人民币9.7万余元，被告人周某甲诈骗作案五起，诈骗人民币8.8万余元，被告人周某乙诈骗作案三起，诈骗人民币4.8万余元。具体犯罪事实如下： 一、2018年5月，被害人严某在上述公司与被告人李想等人签订了金额为人民币34000元的车辆抵押借款合同等，被告人李想、周某甲等人扣除GPS安装费、介绍费、上门费等费用，被害人严某实际借款人民币19400元。后被害人严某逾期，被告人李想等人将被害人严某的汽车开回并藏匿。经报警多次协商后，被害人严某支付利息等共计人民币34838元后取回车辆。 二、2018年5月底，被害人王某在上述公司与被告人李想等人签订了金额为人民币65000元的车辆抵押借款合同等，被告人李想、周某甲等人扣除GPS安装费、介绍费、上门费等费用，被害人王某实际借款人民币40000元。被告人周某甲以安装GPS需要调试为由扣押了被害人王某的汽车。后被害人王某提前还款，被告人周某乙以发生停车费为由拒绝退还保证金，被害人王某共计支付利息等人民币61000元后取回车辆。 三、2018年6月，被害人葛某在上述公司与被告人李想等人签订了金额为人民币28000元的车辆抵押借款合同等，被告人李想、周某甲等人扣除GPS安装费、介绍费、上门费等费用，被害人葛某实际借款人民币13500元。后被害人葛某逾期，被告人李想、周某甲等人将被害人葛某的汽车开回并藏匿，后该车辆被盗。经报警多次协商后，被告人李想、周某甲等人隐瞒车辆被盗的事实，骗取被害人葛某支付利息等共计人民币19000元，被害人葛某的车辆未取回。 四、2018年6月，被害人潘某在上述公司与被告人李想等人签订了金额为人民币47000元的车辆抵押借款合同等，被告人李想、周某甲等人扣除GPS安装费、介绍费、上门费等费用，被害人潘某实际借款人民币20000元。后被害人潘某逾期，被告人李想、周某甲将被害人潘某的汽车开回并藏匿。经多次协商后，被害人潘某支付利息等共计人民币47500元后取回车辆。 五、2018年6月，被害人张某在上述公司与被告人周某乙、李想签订了金额为人民币46000元的车辆抵押借款合同等，被告人李想、周某乙等人扣除GPS安装费、介绍费、上门费等费用，被害人张某实际借款人民币27000元。被害人张某共计还款人民币42000元后合同到期，被害人张某要求拆除GPS，被告人周某乙、李想、周某甲以公司需要走账为由，骗取被害人张某支付人民币4000元保证金，后拒绝返还。 六、2018年8月，被害人谢某在上述公司与被告人周某乙、李想签订了金额为人民币25000元的车辆抵押借款合同等，被告人李想等人扣除GPS安装费、介绍费、上门费等费用，被害人谢某实际借款人民币12400元，被害人谢某将车辆停放在被告人李想等人指定的停车场。后被害人谢某逾期，经协商后，被害人谢某共计支付人民币21000元后取回车辆。 2019年1月16日，被告人李想被抓获归案。2019年1月17日，被告人周某甲被抓获归案。2019年1月28日，被告人孙宴被抓获归案。2019年3月11日，被告人周某乙被抓获归案。案发后，被告人孙宴退缴违法所得人民币97038元。 上述事实，被告人孙宴、李想、周某甲、周某乙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人严某、王某、葛某、潘某、张某、谢某的陈述、证人戈崇瑞、程某、聂某、李某、汪某等人的证言、辨认笔录、搜查笔录、扣押清单、刑事摄影照片、电子勘验检查笔录、车辆抵押借款合同、借条、收条等、银行卡交易明细、转账记录、微信聊天记录、情况说明、电话记录、刑事判决书、户籍资料、抓获经过等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人孙宴、李想、周某甲、周某乙虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人孙宴、李想、周某甲诈骗数额巨大，被告人周某乙诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人孙宴、李想、周某甲、周某乙犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，应予采纳。被告人孙宴、李想、周某甲、周某乙共同实施诈骗行为，系共同犯罪。被告人孙宴、李想、周某甲、周某乙均认罪认罚，可酌情从轻处罚。被告人孙宴主动退出违法所得，可酌情从轻处罚。对辩护人提出的相关酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。 关于被告人孙宴、周某乙的辩护人提出的建议对被告人孙宴、周某乙适用缓刑的辩护意见，经查，被告人孙宴、周某乙多次诈骗他人财物，均不宜适用缓刑，故对该辩护意见不予采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙宴犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押一个月，即自2019年5月10日起至2022年10月9日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人李想犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2022年7月16日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人周某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月17日起至2022年1月16日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 被告人周某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月12日起至2021年3月11日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人孙宴退缴的违法所得人民币97038元，依法发还被害人严某人民币15438元、被害人王某人民币21000元、被害人葛某人民币5500元、被害人潘某人民币27500元、被害人张某19000元、被害人谢某人民币8600元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  马 巍 审 判 员  叶新江 人民陪审员  王 雷 二〇一九年十二月十三日 见习书记员  陶 瑜