盘锦市大洼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽1104刑初245号 公诉机关盘锦市大洼区人民检察院。 被告人阮江丰，男，1987年10月7日出生，汉族，高中文化，个体，住浙江省瑞安市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月20日被刑事拘留，同年2月22日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。 辩护人郑乔文，辽宁泰来律师事务所律师。 被告人高树桐，男，1984年1月15日出生，汉族，中专文化，个体，住河南省郑州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月3日被刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕，同年8月19日被取保候审。 辩护人宋世洁，辽宁泰来律师事务所律师。 被告人戴锡岳，男，1987年2月9日出生，汉族，本科文化，个体，住上海市黄浦区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月15日被刑事拘留，同年8月2日被执行逮捕。现羁押于盘锦市大洼区看守所。 辩护人周兴磊，辽宁泰来律师事务所律师。 被告人金磊，男，1982年10月7日出生，汉族，高中文化，无业，住浙江省瑞安市。2008年因犯交通肇事罪被徐州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月28日被刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕，2019年12月27日被本院取保候审。 辩护人张西云，辽宁许传恩律师事务所律师。 盘锦市大洼区人民检察院以大检公诉刑诉〔2019〕227号起诉书指控被告人阮江丰、高树桐、戴锡岳、金磊犯诈骗罪，于2019年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盘锦市大洼区人民检察院指派代理检察员黄瑀出庭支持公诉，被告人阮江丰及其辩护人郑乔文、被告人高树桐及其辩护人宋世洁、被告人戴锡岳及其辩护人周兴磊、被告人金磊及其辩护人张西云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 盘锦市大洼区人民检察院指控：2018年4月，被告人阮江丰在瑞安市成立网络放贷公司，并招募被告人金磊、被告人戴锡岳、被告人高树桐等人从事网络放贷业务，阮江丰、戴锡岳、金磊等人从事放贷业务时，首次放贷直接扣除贷款金额30%的利息，借款周期为一周，如果到期不能偿还还可以办理延续还款，延期还款每日需要扣除贷款金额30%的逾期费用，如果延后仍然不能还款就采取电话威胁等手段迫使借款人还款。高树桐、戴锡岳听从阮江丰的指示将借款的人微信相互推送，使借款人在借款公司内部循环借款，进而攫取更大贷款利润。金磊明知阮江丰公司公司从事放贷业务而在其公司工作，以自己及亲属的名义办理银行卡提供给阮江丰用于放贷提现，并在帮助提现过程中获取巨额利益。该团伙采取上述手段诈骗大洼区居民顾某7.206万元。 阮江丰组织金磊、戴锡岳、高树桐等人从事网络放贷业务，上述人员在公司中分工明确，多次实施“套路贷”诈骗犯罪，为非作恶，扰乱经济秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力。 公诉机关为上述指控向法庭提供了被告人阮江丰、高树桐、戴锡岳、金磊的供述；被害人顾某的陈述；证人阮某的证言；交易记录；审计报告；辨认笔录及照片；案件来源、抓捕经过；户籍证明等证据，并认为被告人阮江丰、高树桐、戴锡岳、金磊以非法占有为目的，假借贷款名义，采取虚增债务等手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请求本院依法判处。 被告人阮江丰辩称，对指控的数额没有扣除本金，自己不构成“恶势力”犯罪。 被告人阮江丰的辩护人认为，诈骗金额应当扣除本金及“胡振中”名下部分；被告人阮江丰主动投案，构成自首。 被告人高树桐辩称，其只是实施了放贷行为，没有暴力催收。 被告人戴锡岳辩称，指控犯罪金额过高，其不构成“恶势力”犯罪。 被告人高树桐、戴锡岳的辩护人认为，指控金额应当扣除本金及“胡振中”的部分，被告人不构成“恶势力”犯罪。 被告人金磊认为，指控犯罪金额过高，其不构成“恶势力”犯罪。 被告人金磊辩护人认为，金磊曾将银行卡交给阮江丰使用，金磊名下的收、放款不是其本人操作。金磊系从犯，建议法庭从轻处罚。 经审理查明，2018年4月，被告人阮江丰纠集被告人高树桐、戴锡岳、金磊从事“套路贷”犯罪活动，以出借高利借款为名，乘借款人急需用钱之际，以手续费、审核费等名义减少本金支出，借款时只支付给借款人借款金额的70%。如借款人不能归还，便对借款人采取骚扰、辱骂、恐吓等手段迫使借款人还款。被告人高树桐、戴锡岳将微信账户向借款人相互推送，使借款人循环借款，恶意垒高债务。被告人金磊将其亲属的银行卡提供给阮江丰用于放贷、提现。四被告人采取上述手段诈骗大洼区居民顾某12000元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 1.户籍证明证实，各被告人的自然情况及犯罪时已达完全刑事责任年龄。 2.被害人顾某的陈述证实，2018年4月初，其接到一名女子的电话，问自己是否有借款需求。过了一会儿，对方给其发送了一条短信，内容为想要借款加里面的微信。其添加微信后，对方发来一个链接，其在界面中需将个人信息输入，否则无法提交成功。个人信息包括姓名、身份证号码、手持身份证照片、家庭住址、联系方式及其两名亲属的电话号码。其向对方借款3000元，周期7日，利息700元。对方通过微信向其转账2300元。还款期限到了之后可以办理续期，需要再向对方支付700元利息。其数次从金磊手中借钱，但是后来利息越来越多就还不上了，金磊打电话威胁过其说要找盘锦当地的催收部来找自己。金磊还曾给他推荐过其他人的微信号。他们一遍一遍的打电话、发短信，其家里人都接到过对方的电话、短信轰炸。这些人建了一个群把其拉进去，说其不打算还款、是骗子，并在微信上骂自己。其将这些人的微信拉黑后，他们就给其亲属打骚扰电话、骂人，还把其儿子的照片PS成“死人”发给其亲属。其最开始借钱是为了偿还外债，后来再借钱是为了偿还高额的利息。其被威胁后，内心非常害怕，丈夫薛某知道其在外面欠了这么多钱，和其离婚了。 3.被告人阮江丰的供述证实，在2018年4月至8月期间，其雇佣朋友戴锡岳、高树桐、金磊在网上实施诈骗。其从QQ的甩单群里面购买借款人信息，150元至200元一条，借款人基本都是肯定会借钱的。其雇佣他人给借款人打电话、加微信，通过支付宝和微信给借款人放款，第一次放款的时候直接扣除30%的利息，借款人一周后把借款全额还上。如果还不上，可以续期，续期的利息每周还借款的30%。如果借款人不还钱也不支付利息的话，其雇佣的人会给借款人每天打两个电话。其曾让戴锡岳把账给姐姐阮某，让她帮算账。因为支付宝有额度限制，其让高树桐、戴锡岳各办了一张银行卡，又让他们注册了微信和支付宝，绑定银行卡后一起放款。其曾对顾某打电话进行催款，告诉她借款到期了。 4.被告人高树桐的供述证实，2018年5月，阮江丰给其打电话说帮他去做网络放贷。其到浙江省瑞安市阮江丰租的一个房子里住。阮江丰让其用身份证开了一张浦发银行卡，办了一张电话卡开通了微信、支付宝和网上银行。开通之后阮江丰给其一部手机，其需要将把贷款的相关要求发给借款人，对方需要借款的话，其负责把钱通过微信、支付宝转给对方，阮江丰答应每个月给其6000元的工资。和其一同做放款工作的还有戴锡岳。借款时直接扣除30%的手续费，限期7天还款，如果对方想续期的话就需要还本金的30%用于续期。如果逾期未还款，其会通过微信催促对方还款，逾期费每天是本金的30%。放贷的利息、续期费、逾期费都是阮江丰规定的。借款人还不上钱的时候，阮江丰会让其将戴锡岳的微信号推荐给对方。假如借款人到期没还钱，其就把阮江丰编辑的信息发给对方，大概内容就是让对方及时还款，如果提醒两天对方也不还钱其就会告诉阮江丰，阮江丰负责想办法要钱。其于2018年7月就离开了，赚了不到7000元。 5.被告人戴锡岳的供述证实，2018年4月，阮江丰对其说现在是卖鞋的淡季，让其做兼职帮他在网上放钱，其同意了。其在瑞安认识了高树桐。阮江丰将客户信息给自己，其和高树桐负责加客户微信，跟客户讲借给他1000元，扣除300元的手续费，一周后还1000元。客户同意的话，其和高树桐用支付宝、微信给客户转钱。到还款期，其和高树桐提醒客户。其不知道阮江丰做网络放贷是否有合法的手续，阮江丰每个月给其六、七千元的工资，四个月共开了两万多元。 6.被告人金磊的供述证实，2018年1月底，阮江丰让其用身份证办一张浦发银行卡和一张移动电话卡，并用这张移动电话卡绑定浦发银行卡交给阮江丰使用。阮江丰让其去他的公司上班，主要工作是在微信上联系要借款的人。其干了一个月左右，阮江丰嫌其打字速度慢，就不让其负责放款而是去和不还钱的借款人催要欠款，催要欠款的工作干了一个多月后，阮江丰嫌其说话不凶，吓唬不了欠款人，就让其负责审核放款。2018年4月，阮江丰让其用妻子和父母的身份证再办两个银行卡和手机卡备用。其用妻子陈珊的身份证办理一张浦发银行卡和一张移动电话卡，用父亲金某的身份证办理一张台州银行卡和一张移动电话卡交给了阮江丰。阮江丰用这两个银行卡和手机卡分别又注册了两个微信、支付宝。当年8月，其就不去阮江丰的公司上班了。阮江丰给其每月5千元的工资，还给了四、五万元的提成。 7.证人阮某的证言证实，2018年5月的一天，戴锡岳通过微信联系自己，说阮江丰让其帮忙整理数据。戴锡岳通过百度网盘发送需要整理的数据，内容是有放款、收款、费用和合计几项内容。其将上述信息进行整理、检查，如果有错误其就用微信告诉戴锡岳，他们自己在百度网盘上改。 8.辨认笔录及照片证实，阮江丰、高树桐、戴锡岳能够相互辨认出彼此；阮某能够辨认出阮江丰和戴锡岳。 9.银行流水记录、账户明细单证实，被害人顾某与各被告人转账情况。 10.案件来源、到案经过证实，本案的案发及各被告人到案情况。 公诉机关当庭出具的盘锦世辅会计师事务所审计意见、情况说明因真实性存疑，本院不予采信。 本院认为，被告人阮江丰以非法占有为目的，采用“套路贷”方式诈骗他人钱财，数额较大，被告人高树桐、戴锡岳、金磊明知他人实施犯罪活动，依旧提供帮助，四被告人的行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。关于公诉机关指控四被告人构成“恶势力”，经查，因现有证据无法证明尚有其他受害人，且被告人高树桐、戴锡岳、金磊虽对诈骗犯罪提供了帮助，但考虑到三被告人参与放贷时间较短，应属于“仅因被雇佣、利用参与少量恶势力违法犯罪活动的，一般不应认定为恶势力成员”。现有证据不能证明该团伙具备“恶势力”的犯罪特征，故对该项指控本院不予认定，辩护人的意见予以采纳。在共同犯罪中，被告人阮江丰作用主要，系主犯；被告人高树桐、戴锡岳、金磊作用较小，系从犯，可以从轻处罚。被告人阮江丰虽主动投案，但拒不供述曾使用金磊的银行卡进行放贷活动，不应认定为自首，辩护人的辩护意见本院不予采纳。被告人高树桐、戴锡岳、金磊到案后能够如实供述自己的犯罪事实，被告人阮江丰积极退还被害人损失，具有悔罪表现，依法从轻处罚，各辩护人关于量刑部分的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款的规定，判决如下： 被告人阮江丰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（已缴纳） 被告人金磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。 被告人高树桐犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（已缴纳） 被告人戴锡岳犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。（已缴纳） (刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前羁押一日折抵刑期一日。被告人阮江丰的刑期自2019年1月20日起至2020年7月19日止；被告人金磊的刑期自2018年8月28日起至2019年12月27日止；被告人戴锡岳的刑期自2019年7月15日起至2020年4月14日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向盘锦市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审  判  长 冉 军 审  判  员 李自萍 人民 陪 审员 丁 艳 二〇一九年十二月三十日 书记员（代） 冷 静