浙江省庆元县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1126刑初76号 公诉机关浙江省庆元县人民检察院。 被告人何进猛，男，1961年5月30日出生于浙江省庆元县，汉族，大学文化，原浙江金岩控股有限公司庆元分公司总经理。户籍地浙江省庆元县，住浙江省丽水市莲都区。因本案于2018年2月13日被庆元县公安局取保候审，2019年7月13日本院决定取保候审。 庆元县人民检察院以庆检公诉刑诉〔2019〕82号起诉书指控被告人何进猛犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。在审理过程中，庆元县人民检察院于2019年10月11日向本院建议延期审理，本院同意延期审理；庆元县人民检察院于2019年11月10日向本院建议恢复审理，本院于次日决定恢复审理，并于2019年12月10日、12月27日公开开庭审理了本案。庆元县人民检察院指派检察员林春明、检察官助理胡芳琴出庭支持公诉，被告人何进猛到庭参加诉讼。现已审理终结。 庆元县人民检察院指控，2014年4月14日，闫岩（另案处理）成立浙江金某1控股集团有限公司（另案处理，以下简称金某1公司）对外办公，主要经营年化收益为9%-12%的理财产品。期间，金某1公司在全国各地设立多家分公司以便于在当地开展业务。被告人何进猛经过考察金某1公司经营模式后，于2016年3月组织人员在庆元成立分公司，并由其担任该分公司的实际负责人。从该分公司成立至今，被告人何进猛组织人员通过打广告、散发传单、茶话会、集中授课、客户口口相传等方式向社会不特定公众宣传年化收益达9%-12%的理财产品，并以此向吴某1等113人吸收公众存款571.895万元（其中支付本金5万元，支付利息25881.83元，核本扣息后给被害人造成损失564.306817万元）。该资金均被杭州金某2创业投资有限公司等金某1公司的子公司或者关联公司以个人信用贷款、车贷、票据贷的形式对外发放贷款，以赚取利差盈利。 被告人何进猛在担任庆元分公司负责人期间，由金某1公司向其发放底薪8000元，并按照金某1公司庆元分公司月业务量的3‰按月对其发放提成。 2018年2月13日，被告人何进猛主动到庆元县公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关认为，被告人何进猛违反国家金融管理法律规定，向不特定多数人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。被告人何进猛系自首，可以从轻或减轻处罚。故提请本院依法判处。 被告人何进猛对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。 经审理查明，2014年4月14日，闫岩（已判决）成立浙江金某1控股集团有限公司（已判决，以下简称金某1公司）对外办公，主要经营年化收益为9%-12%的理财产品，并以此吸收公众存款。期间，金某1公司在全国各地设立多家分公司以便于在当地开展业务。被告人何进猛经过考察金某1公司经营模式后，于2016年3月组织人员在庆元成立分公司，并由其担任该分公司的实际负责人。从该分公司成立至2016年10月，被告人何进猛组织人员通过打广告、散发传单、茶话会、集中授课、客户口口相传等方式向社会不特定公众宣传年化收益达9%-12%的理财产品，并以此向吴某1等114人吸收公众存款计人民币571.845万元，所得款项进入金某1公司控制的账户，其中已支付本金5万元，利息2.835358万元，核本扣息后给被害人造成损失为人民币564.009642万元（见附表）。该资金均被杭州金某2创业投资有限公司等金某1公司的子公司或者关联公司以个人信用贷款、车贷、票据贷的形式对外发放贷款，以赚取利差盈利。 另查明，被告人何进猛在担任庆元分公司负责人期间，其个人通过基本工资和提成方式从金某1公司获利约人民币64000元。 2018年2月13日，被告人何进猛主动到庆元县公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。 本案在审理过程中，被告人何进猛向本院缴纳违法所得人民币64000元。 上述事实，有公诉机关列举，经庭审质证的下列证据证实： 一、书证 （一）营业执照、机构信用代码证，证实浙江金某1控股集团有限公司庆元分公司公司负责人和营业范围的事实； （二）开户许可证，证实金某1控股集团有限公司庆元分公司于2016年3月23日在中国工商银行开设基本存款账户，法定代表人为方某的事实； （三）分公司登记基本情况，证实浙江金某1控股集团有限公司庆元分公司住所地、负责人何进猛及经营范围相关情况； （四）浙江新华会计师事务所出具的关于浙江金某1控股集团有限公司涉嫌“非吸”资金的审计报告，证实金某1集团涉案金额以及资金流出，金某1集团日常支出的相关情况； （五）金某1控股集团文件任命书，证实2016年9月1日任命何进猛为浙江金某1控股集团有限公司庆元分公司负责人一职，全面负责分公司日常管理和业务开展工作的事实； （六）负责人身份情况，证实何进猛、方某相关情况，以及业务员姚晓菲的身份情况； （七）杭州市西湖区人民法院执行局出具的金某1客户基本情况，证实本案被害人已列入杭州市西湖区人民法院（2017）浙0106刑初806号刑事判决书的被害人的事实； （八）商铺租赁合同书，证实浙江金某1控股集团有限公司庆元分公司向吴某2、陈某租赁聚丰佳园70-71商铺上下层的租期及租金情况； （九）中国工商银行卡，证实何进猛开的用于接收金某1总公司相关款项的银行卡的情况； （十）户籍证明，证实本案相关人员的基本身份情况。 二、证人证言 （一）证人马某的证言，证实浙江金某1控股集团有限公司主要业务是吸收客户投资，用客户的钱进行投资。闫岩是公司的实际控制人，其系副董事长。2015年9月份，其任命为总裁。2015年8月-2016年11月份，金某1总公司在全国开设了大约300多家的分公司，分公司的唯一业务就是在各地推广总公司的集资业务，介绍客户来总公司投钱。总公司经营的业务包括两种，一种是通过各地的分公司和后来的金某1财富网向百姓吸收资金，另一种业务是把向客户吸收来的资金投资或者借贷出去，赚取利息。分公司的业务员唯一工作就是通过口头介绍，发宣传单的方式向客户宣传，介绍公司的集资业务，并介绍客户到公司集资。2016年2月，总公司研发了金某1财富网以后，客户可以网上投资。分公司经理、业务总监、主管的提成比例都是按照自己团队的本月业绩的3‰计算的，提成也是由分公司的财务统计上报总公司财务审核以后，总公司财务和底薪一起下发到员工的工资卡。除此之外总公司还给分公司按照每月业绩的3.5%支付打包费，这些打包费由分公司经理负责支配，主要包括分公司办公支出和给业务员支付提成的事实； （二）证人邵某的证言，证实其从2016年8月开始担任金某1控股集团有限公司浙江省区域的总经理。金某1总公司业务分为线上和线下，从2016年4、5月份集团要求所有的投标业务都在线上完成。分公司会在节日的时候请客户吃饭、送小礼品、组织旅游、集团统一印制宣传单由业务员发放，另外在电视台也会打广告，业务员自己也会拉客户。集团有3%的打包费用，这3%的费用算分公司平时日常开支、业务员的提成、还包括办公费用、活动经费等，水电和房租是由总公司另外报销的。还有一个0.9打包费，就是团队经理、总监、总经理每人可以拿到业务总量的3‰的提成的事实； （三）证人钟某的证言，证实其于2015年8月26日在金某1控股集团担任总经理职务，金某1控股集团线上客户大概6万余人，包括内部员工，全国大概有7万余人，从其入职以来金某1集团有八、九亿的投资款。金某1控股集团是从2014年注册成立的。金某2创投工作在金某1控股集团整个P2P业务里主要负责发贷给借款人，形成债权标的，再把债权标的提供给金某1财富网，金某1财富网把债权标的的信息发到网上，由客户进行投标投资。金某2创投工资主要做车辆抵押贷款、房屋抵押贷款和信用贷款，不过信用贷款的业务很少做。金某2一般每月大概有两亿到三亿的贷款放出去，而金某1财富网就是为客户提供一个快捷平台，具体负责发布债权标的的信息、客户注册认证、满标复审、充值业务及客户提现审核等工作。金某1公司领导、分公司经理以及大区总经理都是有提成拿的事实。 三、被害人吴某1等人的陈述，证实通过浙江金某1控股有限公司庆元分公司方某、业务员等介绍、电视广告宣传、何进猛以及业务员的讲课、到金某1集团庆元分公司了解等方式，得知借钱给浙江金某1控股有限公司庆元分公司，利息较高，后便出借款给该公司并签订了借款协议，但至今未收回本金和利息的事实。 四、被告人何进猛的供述和辩解，证实浙江金某1控股集团有限公司庆元分公司于20l6年3月份注册成立的,公司的性质是有限责任分公司，刚成立的时候负责人是方某，实际上是其，到20l6年9月份公司的负责人变更成其。公司筹建的时候，包括房租、设施等一切硬件所需资金都是浙江金某1控股集团有限公司出资的，人事方面也是金某1集团公司任命的，庆元分公司没有财务核算、人事任命等权利，全部都是由金某1集团公司负责的。并证实：（一）主要业务：2016年3月30日庆元分公司开始发展业务，主要的业务就是销售影视基金、车贷及企业贷款业务理财产品，从周期上可以分为三个月期，六个月期，九个月期和十二个月期四种，年利率5.5%-12%，到2016年5月份调整成为了5.5%-9.5%，销售流程是通过业务员去联系客户，客户到庆元分公司购买，20l6年5月之前，客户到庆元分公司来购买，签订一式两份的合同，一份客户保存，一份交到金某1集团公司，然后由业务员代为网上注册个人信息，选定所购买的产品以及金额，然后由客户在金庆元分公司刷卡付款，款项直接通过P0S机支付到金某1集团公司的账户上。2016年5月l日，金某1集团公司开发出来APP上线后，理财产品通过APP上进行购买，钱也是APP上支付的，如果客户不会操作，业务员会帮忙操作，签订的是电子合同；（二）宣传：大部分的宣传材料是金某1集团公司提供的，庆元分公司内勤人员也会将金某1集团公司的宣传材料稍加修改后再进行制作发放。业务员把客户带到金某1庆元分公司来，然后公司的内勤人员把金某1集团的宣传视频播放给客户看，另外一种是业务员直接向客户去讲解金某1集团的理财产品，庆元分公司还会组织人员以“茶话会”的形式向投资者宣传相关情况，还会在办公场所放一些金某1总公司制作的视频录像，且金某1总公司会派讲师过来讲课；（三）利润：庆元分公司本身不产生利润，员工的工资是由金某1集团统一发放的，金某1集团公司按照分公司的业务量的一定比例支付到分公司的，这部分资金用于发放庆元公司业务员的提成，另外的资金用于支付日常开销。庆元分公司管理层人员的工资是固定的，其中总经理、业务总监工资是固定的，团队经理和业务员的工资是底薪加提成。其在庆元公司成立之初负责招聘业务骨干，成立之后负责庆元分公司的日常协调和总公司的对接协调工作。其每个月的工资是8000元，从20l6年3月份到10月份，其拿到手的工资大概有6万余元；（四）打包费：每个分公司的总经理要开一张卡用来接受金某1集团公司按照分公司每月的业务量支付过来的钱，其也开了一张卡，金某1集团公司打过钱到其卡上，和工资一起打过来，具体费用其没有算过。总公司每月会按照庆元分公司业务量的2.5％还是3.0％支付费付给庆元分公司用作费用开支。庆元分公司都是其与总公司邵某对接的事实。 上述证据，经庭审质证，被告人何进猛表示无异议 公诉机关提供的证据，取得程序合法，具有证据的三性，证据间能够相互印证，形成完整的证据链，可以作为认定案件事实的依据予以确认。 本院认为，被告人何进猛作为浙江金某1控股集团有限公司非法吸收公众存款的直接责任人员，违反国家金融管理法规，向不特定社会公众非法吸收存款，计人民币571.845万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以确认。但指控的犯罪数额有误，应予纠正。本案系共同犯罪，被告人何进猛应对自己的犯罪行为和危害后果承担相应的刑事责任。案发后，被告人何进猛自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，且退回其违法所得，依法可以减轻处罚。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，符合宣告缓刑的条件，对其可适用缓刑。对于被害人的损失，被告人何进猛应与浙江金某1控股集团有限公司共同退赔，返还受害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人何进猛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年零六个月，并处罚金人民币60000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十五日内缴纳）； 二、被告人何进猛的违法所得人民币64000元予以追缴（已上缴），按比例返还被害人，被害人的其他损失，责令被告人何进猛继续退赔，返还受害人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘宁华 人民陪审员  占康宁 人民陪审员  边利民 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  范梦霞 被告人何进猛非法吸收公众存款情况清单（单位：万元） 编号 出借人姓名 借款本金 已归还本金数额 付息数额 返还被害人损失 吴秋英 吴顺传 吴方庆 吴利玲 苏小翠 叶荣涛 阙发平 1.2 1.2 范爱娇 周昌森 吴安菊 吴通珠 叶西姿 吴应传 陈德月 杨一红 吴登灵 毛永炼 吴树姿 范贵英 4.5 4.5 吴东平 李巧娟 张起群 张红花 吴燕玉 吴绍山 毛时照 叶义珠 吴进华 周丽香 0.1125 4.8875 周仁良 0.1050 6.895 吴卫英 吴安妹 0.1010 2.899 练维温 0.1125 4.8875 吴孝学 0.1275 1.8725 陈以忠 许金莲 范世林 叶增聪 毛盛洪 0.1116 5.8884 吴炎华 刘珍妫 全杰 吴利兰 张冬姿 方臣周 吴建美 0.3012 9.6988 刘永文 范祖娇 叶忠红 0.1 0.1 吴先姿 0.045 2.955 胡开勤 吴起来 方香 12.05 0.051 11.999 张以求 0.0794 4.9206 胡全周 叶常明 0.01 1.99 胡方汉 周小芳 0.1 0.1 赵裕福 0.495 0.495 毛桂花 0.03 1.97 周宝德 0.15 4.85 方逢园 胡廷友 胡光海 周昌英 15.5 0.3 15.2 管彩云 苏松姿 4.7 4.7 叶英翠 4.9 4.9 朱志昌 刘秀花 吴佳红 吴东根 42.02 0.225 41.795 吴小红 胡显进 吴士聪 吴起銮 0.075 4.925 张安娟、姚亦才 胡开贵 叶荣和 吴士莲 叶宗各 叶其昌 周美英 5.23 0.099975 5.130025 周春花 周长澎 范华花 0.1366 16.8634 胡培利 6.5 0.01875 6.48125 陈杰 0.33 5.67 兰奕昌 胡启旺 兰开英、胡小郡 0.033333 6.966667 吴友花 吴国法 贺芳秀 胡志雄 王荣方 0.04 0.04 梅松玲 张琴花 0.04 4.96 吴庆锋 张林妫 吴昌镇 1.5 1.5 吴云英 刘占林 吴方连 1.01 1.01 钟爱娟 10.6 0.24 10.36 刘启明 陈松伟 张祝平 胡惟武 姚理妹 1.4 1.4 王贵州 范宗妙 合计 571.845 2.835358 564.009642