天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0104刑初634号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人王瑾，女，1995年8月8日出生于天津市红桥区，汉族，本科文化，无职业，户籍地天津市红桥区，住所地天津市南开区。2019年1月9日因涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局南开分局依法传唤，次日被刑事拘留，同年2月15日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安局执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人范晓燕，天津行通律师事务所律师。被告人王洪彪，男，1992年3月7日出生于天津市宁河区，汉族，专科文化，无职业，户籍地天津市宁河区，住所地天津市南开区。2019年1月9日因涉嫌犯诈骗罪被天津市公安局南开分局依法传唤，次日被刑事拘留，同年2月15日经天津市南开区人民检察院批准逮捕，当日由公安局执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人杜文雅，天津得安律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉〔2019〕362号起诉书指控被告人王瑾、王洪彪犯诈骗罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员阙旭阳出庭支持公诉，被告人王瑾及其辩护人范晓燕，被告人王洪彪及其辩护人杜文雅，被害人薛某的诉讼代理人天津君辉律师事务所律师张彬、臧晓芳到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控，被告人王瑾伙同王洪彪自2017年4月份至2018年10月份，在天津市南开区内，利用被害人薛某向其借款的机会，通过“虚增债务”、“以贷还贷”等方式，以拷贝薛某手机内通讯录及下户到薛某家中查看为威慑手段，迫使被害人薛某交纳办理贷款的手续费、逾期费、续期费等费用从中牟利。在被害人薛某无力偿还贷款后，被告人王瑾、王洪彪二人预谋，谎称以“过桥”垫资还款的方式，假借王某、陈某等身份，为薛某办理贷款，虚增债务，迫使薛某交纳“过桥”贷款的手续费、逾期费及续期费、利息以牟利。被告人王瑾、王洪彪共向被害人薛某借款195000元。被害人薛某累计归还本金、逾期费、手续费等各种费用768752元。二人非法获利573752元。针对指控的事实，公诉机关当庭分别讯问了被告人王瑾、王洪彪，向法庭提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解、辨认笔录及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人王瑾、王洪彪的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究二被告人刑事责任。提请本院依法判处。被告人王瑾对于公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但辩称自己没有威胁过被害人。被告人王洪彪对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但辩称自己没有威胁过被害人，且指控的数额有误。被告人王瑾、王洪彪的辩护人公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名无异议，提出的辩护意见是应以2018年5月24日以后的行为认定为诈骗，且诈骗数额应予以修订，并认为被告人王瑾、王洪彪具有坦白，主观恶性小等从轻处罚情节。经审理查明，被害人薛某出生于1995年12月，案发时系在校学生。2017年7月20日，被告人王瑾、王洪彪于天津市南开区鞍山西道科贸公寓27楼，假借民间借款之名，谎称向被害人薛某借款40000元，诱使被害人薛某与被告人王洪彪签订借款数额64000元，每月还款5334元，还款周期12个月的借款协议，并制造了64000元的资金走账流水，后又以收取“下户费”、“手续费”等名目，使被害人薛某实际仅得款28000元。期间，二被告人拷贝被害人手机通讯录，并多次以去被害人家里要钱为威胁手段，迫使被害人还款，被害人为此共计还款64040元。2018年5月21日，被告人王瑾、王洪彪假借民间借款之名，诱使被害人薛某与被告人王洪彪签订借款数额20000元，当年6月4日前一次性还清，逾期按日支付高额费用的借款协议，被害人薛某实际仅得款15000元，被害人薛某无力偿还该欠款后，被告人王瑾、王洪彪多次与被害人签订更高额的“虚高借款合同”转单平账，或谎称“过桥”垫资还贷，从而不断垒高债务，且被告人王瑾、王洪彪多次以去被害人家里闹事、索要被害人裸照和裸体视频为威胁手段迫使被害人还款。在此期间，被害人收到王瑾、王洪彪款项共计124000元，偿还王瑾、王洪彪款项共计532987元。在案件审理期间，被告人王瑾、王洪彪家属已赔偿被害人经济损失共计85万元，现被害人薛某已对被告人王瑾、王洪彪予以谅解，并建议对其二人从轻判处。上述事实，有公安机关出具的案件来源、抓获被告人经过及情况说明材料，扣押决定书及扣押清单，辨认笔录，天津市名鹿起航科技有限公司登记材料，北京人人信科技有限公司出具的情况说明，涉案人员的身份户籍信息；被害人薛某的陈述及下列证据证实：1、支付宝、微信转账截图，微信照片截图，银行交易流水，收条，薛某手书的还款情况证明：（1）2017年7月20日，通过齐明账户向被害人薛某转款64000元，后又转出36000元，2017年8月17日至2018年5月24日，薛某分11笔，向王洪彪账户转款共计64040元；（2）薛某于2018年5月21日收款15000元，于2018年5月24日分两笔收款64000元、15000元，于2018年6月28日收款30000元，共计收款124000元，自2018年5月24日起，通过微信或支付宝共计还款476987元；薛某另称其于2018年5月24日收款64000元后，王瑾随即取走其中36000元，另用20000元偿还2018年5月21日借款，薛某留存8000元。2、证人孙某的证言证明：其为薛某的母亲，其帮助女儿薛某还过王某的钱，其两次看到王某给其女儿发短信骂其女儿，骂的很难听。3、证人王某的证言证明：其为王瑾的父亲，其不认识薛某，也没有与薛某有过电话、微信聊天及金钱的往来。4、赔偿协议书，谅解书，缴款凭证证明：王瑾、王洪彪家属已赔偿被害人经济损失共计85万元，现薛某已对王瑾、王洪彪予以谅解，并建议法庭从轻判处。5、被告人王洪彪的供述证明：（1）其与王瑾为职业放贷，2017年7月份前后，王瑾带薛某到天津市南开区鞍山西道时代国际公寓2715号，薛某称想借款8万元，其答应向被害人薛某借款数额为4万元，周期一年，每月还款3334元，利息2000元，连本代理还款5334元；其让薛某写了一个欠条，以5334乘以12个月，一共是64008，双方同意取整数，故写了一个64000元的欠条，此借条系为诉讼做准备；其拿走薛某的手机，登录联通官网，截取薛某3个月内的通话记录，排序筛选出通话量最多的前几位，后拷贝了薛某的通讯录，确认了薛某父母的联系电话，待薛某不还钱则找她家人还钱，并以此给薛某心理上造成威慑，使薛某按时还钱；其通过齐名账户制造64000元银行流水，并扣除了下户费，由王瑾扣除了手续费，薛某实得应少于40000元；为防止薛某还不上钱，其通过让王瑾下户去薛某家，使薛某心存忌惮；（2）其另向薛某出借20000元，但薛某没有还清；后薛某又（打算）借24000元，该笔借款是通过石淼转给薛某的，薛某要每个月还款5334元，还12个月，合计64008元，取整数是64000元，后石淼给薛某转账64000元，薛某将其中的20000元还清其之前借给薛某的账目，王瑾又找薛某要了人民币36000元，其中有24000元转回给石淼，其余的12000元作为王瑾的手续费，薛某此次贷款到手金额为8000元；后薛某为还款，多次向其借款，其与王瑾商量，由王瑾假借其父王某的身份，其假借朋友陈某的身份等充当新借款人，就是所谓的“过桥”，用新借来的钱偿还之前的欠款，产生很多新的逾期费和续期费，所得钱款其与王瑾对半分成。6、被告人王瑾的供述证明：（1）其与王洪彪为职业放贷，2017年夏天，其带薛某前往南开区鞍山西道时代国际公寓2715号，对薛某放款3万元左右，但薛某要还6万多元，每月还5000多元，其负责介绍薛某过来，并去薛某家里看了看；（2）后来薛某陆续找其借钱，并慢慢的还不上钱了，其以其父王某、朋友陈辉的名义多次让薛某打更高金额的借条，也就是“过桥”，其曾以王某的名义找薛某催收，通过微信、短信的方式向薛某发威胁信息，如“我喜欢你”、“你给我发裸照、发小视频吧”等。以上证据均具有客观性、合法性、关联性，本院依法予以确认。本院认为，被告人王瑾、王洪彪以非法占有为目的，采取套路贷的方式通过“虚增债务”、“以贷还贷”、编造虚假人员还贷等方式不断垒高“债务”，骗取被害人钱款445027元，其二人之行为均已构成诈骗罪，且属数额巨大，依法应追究刑事责任。公诉机关指控二被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但对犯罪数额予以更正，并对量刑建议酌情予以采纳。被告人提出的没有威胁过被害人的辩解，与庭审查明事实不符，本院不予采信；被告人及辩护人提出的其他辩护意见，本院亦酌情予以考虑。被告人王瑾、王洪彪归案后，如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。另考虑其二人家属已赔偿被害人经济损失，并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：被告人王瑾犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2025年1月8日止。）被告人王洪彪犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年1月9日起至2025年1月8日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王宇辰人民陪审员  孟 爱人民陪审员  仇新征二〇一九年十二月二十五日书 记 员  冯琳琳附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。