河南省鹤壁市山城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0603刑初183号公诉机关鹤壁市山城区人民检察院。被告人马连翠，女，1958年1月20日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省鹤壁市山城区，现租住四川省成都市金牛区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月29日被抓获，临时羁押于成都市看守所，于2019年9月6日被鹤壁市公安局山城区分局刑事拘留；于2019年9月30日经鹤壁市山城区人民检察院批准，同日被鹤壁市公安局山城区分局逮捕。辩护人李建设，河南王洪玉律师事务所律师。鹤壁市山城区人民检察院以山检一部刑诉【2019】93号起诉书指控被告人马连翠犯非法吸收公众存款罪、持有假币罪，于2019年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。鹤壁市山城区人民检察院指派检察员徐静、原雨青出庭支持公诉。被告人马连翠及其辩护人李建设到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、非法吸收公众存款罪2004年至2009年期间，被告人马连翠伙同张某（已判刑）在经营鹤壁市汇丰纸业有限公司过程中，以支付“高息”的方式向他人借款，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序。经查，马连翠伙同张某非法吸收孙某、吴某等15人存款共计312.171万元。二、持有假币罪2012年4月15日，公安机关依法扣押孙某提供的从张某、马连翠夫妇家里发现的百元面值的美钞75张，共计7500美元。经鉴定75张美钞均系假币。公诉机关认为，被告人马连翠变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；明知是伪造的货币而持有，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十二条、第六十九条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、持有假币罪追究其刑事责任。被告人马连翠到案后，如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，建议对被告人马连翠非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；持有假币罪判处有期徒刑二年，并处罚金三万元；数罪并罚，执行有期徒刑五年，并处罚金十三万元。公诉机关提交了1.书证：常住人口基本信息、前科查询证明、抓获经过、破案报告、刑事判决书、借条、借款协议、认罪认罚具结书等；2.被告人马连翠的供述和辩解；3.证人孙某、吴某、王某1等人的证言；4.同案犯张某的供述和辩解等证据证实。被告人马连翠对指控的事实及罪名无异议，马连翠同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出辩护意见认为：首先，对马连翠犯非法吸收公众存款罪无异议，但马连翠在共同犯罪中系从犯；其次，马连翠不明知所持有的系假币。第三，被告人系初犯、偶犯，当庭自愿认罪认罚，认罪态度好等从轻处罚情节。第四，破案报告未涉及马连翠犯持有假币罪的罪名。经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以认证的以下证据证实：一、书证：常住人口基本信息、前科情况查询证明、抓获经过、出所登记表、社会危险性说明、破案报告、张某刑事判决书、借条、借款协议、认罪认罚具结书、扣押物品清单、鉴定意见、租赁协议、房产证、营业执照、山城区政府文件及现场照片、手机短信照片。二、证人证言1.证人张某的证言，主要证实：向朋友借款的事情与马连翠的供述内容基本一致。家里的美元是厂里的工人在废报纸里捡到交给马连翠的。后孙某去张某家时发现这些美元并拿走了。2.证人孙某的证言，主要证实：马连翠、张某夫妻二人以经营造纸厂需要资金周转为由先后借走孙某49万元。后因马、张二人欠款躲债，孙某在张某的造纸厂家属院的家里发现了一个包有假美元的纸包。孙某问张某怎么回事，张某说是马连翠在外面搞的美元，大约有七八拾万元。3.证人吴某、郭某、王某1、王某2、王某3、王某4、周某、康某、杨某、王某5、孟某、柴某、刘某、侯某的证言，主要证实：马连翠、张某以经营造纸厂需要资金周转为由先后借走吴某47万元、郭某10.75万元、王某110万元、王某220万元、王某345万元、王某411.2万元、周某8万元、康某19万元、杨某10.5万元、王某514万元、孟某48万元、柴某8.721万元、刘某6万元、侯某5万元。4.证人聂某的证言，主要证实：张某租赁汇丰纸业造纸厂的情况。5.证人胡某的证言，主要证实：汇丰造纸厂于2009年9月停产的情况。三、被告人马连翠的供述和辩解，主要证实：2000年马连翠与丈夫张某承包了汇丰纸业有限公司。后随着公司需要资金的加大，二人就向身边的朋友借钱，直到2009年冬大雪将厂房压塌，无法继续生产了，因无法偿还债务，二人就在外躲债。开始承诺月利息2分，后来不好借钱就承诺月利息3分、5分、1毛。所借的钱一方面用于支付高息，另一方面用于汇丰纸业的生产经营。向孙某、杨某、吴某、孟某、康某、王某4等人借过钱。美元是马连翠在从天津进购的一卷报纸里发现的。后给了孙某。本院认为，被告人马连翠变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；明知是伪造的货币而持有，数额较大，其行为构成持有假币罪。马连翠一人犯数罪，依法应当数罪并罚。关于辩护人提出的辩护意见，经查，被告人马连翠和张某系夫妻关系，二人共同以造纸厂生产经营需要资金周转、承诺高息的借口对外借款，在共同犯罪中作用相当，不宜区分主从犯；另在卷证据张某供述假币来源与被告人马连翠供述的一致，可印证马连翠明知是假币而持有；第三，虽破案报告无马连翠持有假币罪罪名，但侦查机关已重新制作了起诉意见书含有持有假币罪。故对该辩护意见本院不予采纳。马连翠到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以对其从轻处罚；自愿认罪认罚，依法从宽处理。综合全案情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十二条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条,《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人马连翠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十万元；犯持有假币罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金十三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年8月29日起至2024年8月28日止。）二、被告人马连翠犯罪所得赃款责令予以退赔。上述罚金自判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判员  崔艳丽二〇一九年十二月二十六日书记员  霍静楠附：本案引用的法条《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百七十二条明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。