河北省肃宁县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0926刑初219号公诉机关肃宁县人民检察院。被告单位献县某某玛钢厂，组织机构代码130929200006038，统一社会信用代码91130929578239341L，所在地河北省献县河城街镇西八册屯村，法定代表人王某某1，身份证号130929198206212293。诉讼代表人张某某1，女，1983年5月30日出生，汉族，中专文化，献县某某玛钢厂职工。辩护人魏海华，河北林风律师事务所律师。被告人王某某1（曾用名王某某），男，1982年6月21日出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地河北省献县，住河北省献县。因涉嫌犯骗取贷款罪、高利转贷罪于2018年9月26日被沧州市公安局刑事拘留，同年11月1日经沧州市人民检察院批准被沧州市公安局执行逮捕。2019年3月18日沧州市公安局将该案移送肃宁县公安局，同年5月16日经沧州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，同年6月17日经河北省人民检察院批准延长侦查羁押期限两个月。现羁押于肃宁县看守所。辩护人彭建军，河北福鑫律师事务所律师。被告人王某某2（曾用名王某某），男，1988年2月20日出生，汉族，初中文化，经商，户籍所在地河北省献县，住献县。因犯非法拘禁罪、污染环境罪于2018年8月1日被献县人民法院判处有期徒刑一年六个月，2019年5月1日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年5月1日被肃宁县公安局刑事拘留，同年5月31日被肃宁县公安局指定居所监视居住，同年9月1日经肃宁县人民检察院决定被肃宁县公安局执行逮捕。现羁押于肃宁县看守所。辩护人韩文武，河北福鑫律师事务所律师。肃宁县人民检察院以肃检刑检刑诉[2019]222号起诉书、肃检刑检刑追诉[2019]6号追加起诉决定书指控被告单位献县某某玛钢厂犯骗取贷款罪、高利转贷罪，被告人王某某1、王某某2犯骗取贷款罪、高利转贷罪，分别于2019年10月29日、11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肃宁县人民检察院指派检察员刘哲出庭支持公诉，被告单位献县某某玛钢厂的诉讼代表人张某某1及辩护人魏海华、被告人王某某1及其辩护人彭建军、被告人王某某2及其辩护人韩文武到庭参加诉讼。现已审理终结。肃宁县人民检察院指控，被告人王某某1为献县某某玛钢厂的法定代表人，被告人王某某2为该厂职工，该厂在河北献县农村商业银行股份有限公司和沧州银行股份有限公司献县支行共计贷款28笔，贷款金额总计为人民币1.42亿元。其中，2009年12月3日至2018年6月13日期间，献县某某玛钢厂在河北献县农村商业银行股份有限公司贷款15笔，金额总计人民币9600万元，截至案发前尚有人民币1300万元贷款因未到期未偿还。2012年8月17日至2016年12月5日期间，献县某某玛钢厂在沧州银行股份有限公司献县支行贷款13笔，金额总计人民币4600万元，截至案发前已全部偿还。1、被告人王某某1在申办上述贷款过程中，向银行提供了财务报表、购销合同等资料，银行据此向献县某某玛钢厂发放贷款。经调查该厂向献县国税局提交的财务报表发现，其提供给银行的财务报表存在夸大公司资产、所有者权益和净利润的情况。此外，王某某1、王某某2虚构贷款用途，多次向银行提供虚假购销合同，规避银行对贷款用途的追踪，二人将骗取的贷款经多个账户周转至个人账户支配使用。2、献县某某玛钢厂于2014年10月14日向沧州银行股份有限公司献县支行贷款人民币200万元，王某某2在王某某1的授意下将该笔贷款通过贾某1等人的账户周转至王某某2个人账户。2014年10月16日王某1向王某某1借款人民币1200万元，王某某2在预先扣除利息人民币156万元后向王某1转账人民币1044万元。经审计，王某某1该笔借款中含有上述贷款人民币98.2824万元。王某1账户于2014年10月25日向王某某1还款人民币1200万元。经审计，王某某1利用该笔贷款获利人民币123835.82元。为证实上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、审计报告等证据，从而认为被告单位献县某某玛钢厂以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，并以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第一百七十五条之一的规定，应当以高利转贷罪、骗取贷款罪追究其刑事责任；被告人王某某1、王某某2采取欺骗手段获取银行贷款，情节严重，并以牟利为目的，将贷款转贷给他人，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第一百七十五条之一的规定，应当以高利转贷罪、骗取贷款罪追究其刑事责任。被告单位献县某某玛钢厂对指控的犯罪事实无异议。辩护人魏海华的主要辩护意见是，1、献县某某玛钢厂是个人独资企业，其行为的实施人为王某某1，被告单位没有实施犯罪行为；2、献县某某玛钢厂夸大报表数据，而不是存在虚设投资项目，担保单位、抵押物等情形，目前献县某某玛钢厂已偿还银行全部贷款，没有造成损失，不构成骗取贷款罪；3、被告人王某某1以个人名义对外放贷，与献县某某玛钢厂无关。综上，请求对献县某某玛钢厂免于刑事处罚。被告人王某某1对指控的犯罪事实及罪名基本无异议。辩护人彭建军的主要辩护意见是，1、被告单位献县某某玛钢厂及被告人王某某1向银行提供的报表存在夸大的情况，但用途大部分为购买原材料，且已还清本息，未给银行造成损失；2、对构成高利转贷罪无异议，但情节显著轻微；3、被告人王某某1犯罪后自首，应当从轻处罚。被告人王某某2对指控的犯罪事实及罪名基本无异议。辩护人韩文武的主要辩护意见是，1、被告人王某某2为普通员工，其行为是王某某1授意，虽报表存在夸大的情况，但用途大部分为购买原材料，且已还清本息，未造成损失，被告人王某某2的行为如果构成骗取贷款罪是帮助犯；2、高利转贷罪中，出借主体为王某某1，王某某2不知道资金来源，只是将自己的银行卡借给企业使用，按照王某某1的指示操作，未从中牟利，不构成犯罪。经审理查明，被告人王某某1为献县某某玛钢厂的法定代表人，被告人王某某2为该厂职工，该厂在河北献县农村商业银行股份有限公司和沧州银行股份有限公司献县支行共计贷款28笔，贷款金额总计为人民币1.42亿元。其中，2009年12月3日至2018年6月13日期间，献县某某玛钢厂在河北献县农村商业银行股份有限公司贷款15笔，金额总计人民币9600万元，截至案发前尚有人民币1300万元贷款因未到期未偿还，现已全部偿还。2012年8月17日至2016年12月5日期间，献县某某玛钢厂在沧州银行股份有限公司献县支行贷款13笔，金额总计人民币4600万元，截至案发前已全部偿还。1、被告人王某某1在申办上述贷款过程中，向银行提供了财务报表、购销合同等资料，银行据此向献县某某玛钢厂发放贷款。经调查该厂向献县国税局提交的财务报表发现，其提供给银行的财务报表存在夸大公司资产、所有者权益和净利润的情况。此外，王某某1、王某某2虚构贷款用途，多次向银行提供虚假购销合同，规避银行对贷款用途的追踪，二人将骗取的贷款经多个账户周转至个人账户支配使用。2、献县某某玛钢厂于2014年10月14日向沧州银行股份有限公司献县支行贷款人民币200万元，王某某2在王某某1的授意下将该笔贷款通过贾某1等人的账户周转至王某某2个人账户。2014年10月16日王某1向王某某1借款人民币1200万元，王某某2在预先扣除利息人民币156万元后向王某1转账人民币1044万元。经审计，王某某1该笔借款中含有上述贷款人民币98.2824万元。王某1账户于2014年10月25日向王某某1还款人民币1200万元。经审计，王某某1利用该笔贷款获利人民币123835.82元。被告人王某某1于2018年9月25因涉嫌骗取贷款罪到沧州市公安局经济犯罪侦查支队自首。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证明。（一）被告人的供述。1、被告人王某某1的供述。主要内容为，自己有两家企业，分别是献县某某玛钢厂、献县润达铸造有限公司。某某玛钢厂是个人独资企业，自己是公司的法定代表人和实际控制人。润达铸造有限公司只负责生产，记账、纳税和某某玛钢厂是在一起的。自己负责全面工作，自己不在时王某某2负责管理。2009年12月，某某玛钢厂在献县农商银行开始办理担保贷款，到现在循环使用的700万元和800万元贷款额度。2012年8月开始在沧州银行献县支行办理担保贷款，2013年开始额度为500万元。截至目前，在献县农村商业银行有1300万元、沧州银行献县支行有500万元贷款尚未到期未归还。2009年12月3日至2018年6月13日，某某玛钢厂在献县农商银行共计贷款15笔，贷款总金额9600万元。某某玛钢厂从沧州银行献县支行贷款13笔，贷款金额总计4600万元。上述贷款是为了购买原材料和企业生产经营，都在银行指定的担保公司提供了反担保，银行利率加担保费，月利率在1分至1.2分之间。自己让会计负责按照银行的要求组织贷款资料，自己负责办理贷款业务。自己向银行提供了公司基础资料、个人的身份证复印件、相关财务报表、购销合同等，为了能够符合银行贷款的要求，自己让会计对报表中的数据进行了调整。贷款明细表中，提供的财务报表都不能反应真实生产经营，存在夸大资产、所有者权益和利润的情况，供销合同都不是真实的，为了资金安全，向银行提供的购销合同与自己掌握的其他企业签订的，贷款最终流转到自己的账户上，然后再用于公司的日常生产经营。上述合同大部分是王某某2制作的，小部分是自己制作的，是从网上搜到的购销合同模板修改的。公司提供给银行的相关财务报表与献县国税局同时期的财务报表中的主要数据不一致，是因给国税局上报数据低为了少交税，给银行上报的各项数据较高为的是好贷款。2014年三四月开始，王某1主动找自己借款，利率3分至5分不等，通过自己和王某某2的农行账户网银转账给王某1。2014年10月14日，某某玛钢厂在沧州银行献县支行贷款200万元，当天转给贾某1个人农行账户，贾某1转至王某某2个人农行账户200万元。10月15日，王某某2转至王某某1个人农行账户1056万元，王某某2转给王某1个人农行账户1000万元，王某某2从（尾号9815）转给王某1（尾号3310）账户44万元，这1044万元是王某1向自己的借款。贷款经过多账户周转是为了规避银行对贷款用途的监管。2014年10月16日，王某某2个人账户给王某1转账1044万元应该是王某1向自己借的钱。2015年9月，借给王某12000万元，到现在本息都没有还。借给王某1的钱都是自己做生意挣得，是厂子的流动资金，贷款都用于生产经营了，具体打款、收款由王某某2负责，他什么事都听自己的。自己的账户上本来就有一部分资金，借款会通过自己的账户给对方打款，但是这些钱是贷款还是自有资金不好区分。王某1说别人向他借钱，他从中收点利息，累计借给王某12亿多元，获利2000万左右。2、被告人王某某2的供述。主要内容为，2015年或2016年注册过献县树成建筑器材有限公司，位于献县河城街镇西八册屯村，主要经营钢芭网，自己是公司的法人代表，但实际公司是王某某1的。当时自己在王某某1的某某玛钢厂上班，王某某1要干钢芭网的活，需要办理营业执照，就让自己出名注册了这个公司。自己在王某某1的厂子负责管理。王某某1在银行有贷款，自己参与了办理贷款，给银行送办理贷款的手续。自己有一个农行的银行卡是王某某1用于转钱的，自己按照他说的操作，转入的钱也是王某某1联系、操作的。自己没有制作过购销合同，购销合同在银行有模板，自己参照银行的购销合同填写的。银行的贷款下来后，让提供购销合同时，王某某1就找熟人写一个购销合同，把银行的贷款打到对方的账户上，一段时间后，对方再转账到王某某1的个人账户上，但是实际上没有发生购销行为。银行要的购销合同需要实际有资质的厂子，也有不需要购销合同的情况，这时自己找熟人把银行的贷款先转到他们账户上，然后他们再转回来，虽然是自己操作的，但钱还是王某某1的。真实情况是银行的贷款确实是厂子经营时有购买行为，不真实的情况是没有购买那么多。王某某1与王某1之间有借贷往来。王某某1与王某1的借贷往来持续了一年左右，王某1向王某某1借款都是短期，金额从百八十万到千八百万不等，利率从月息三分至五分不等。王某某1与王某1商议好借款后，让自己找王某1打个借条，打款和要账自己都参与，按照王某某1的指示操作。王某某1大部分都是通过银行转账借款给王某1，一小部分是现金。出借资金给王某1主要是用自己和王某某1的农行账户。王某某1借款给王某1的资金来源不清楚，筹集资金都是王某某1自己负责。（二）证人证言。1、证人吴某1的证言。主要内容为，从2013年8月至2015年9月期间，王某1开始陆续向王某某1借钱，都是短期借款，大部分都是十天以内，借款利息都是王某某1他们计算之后预扣利息。一开始都能按期偿还借款，到了2015年8月前后，就不能按期还款了。安徽的律师事务所对千隆公司债权债务进行审查，依据是千隆公司提供的银行流水、自己记录的民间借款账目及债权人提供的借款合同、打款凭证等，并出具了一份审查报告，显示自2013年起，王某某2通过银行汇款向王某1等人银行卡汇款9.84亿元，王某1向王某某2等人汇款11.16亿元，王某1等人向王某某2等人多汇款1.32亿元。自己与王某某1只见过一次面，与王某某2见面的次数较多，王某某2也叫王树成，王某1向王某某1借款都是王某某2出面办理。2014年10月14日，某某玛钢厂在沧州银行献县支行贷款200万元，当天将200万元转账给贾某1个人农行账户，然后贾某1又转账至王某某2个人农行账户200万元，10月15日王某某2转账给王某某1个人农行账户174.6万元，10月16日王某某1转账给王某某2农行账户1056万元，然后王某某2转账给王某1个人农行账户1000万元，王某某2又用其另一账户转账给王某144万元，共计1044万元。王某某2转账给王某1的1044万元是王某1向王某某2的借款，这笔借款是10月16日向王某某1借款1200万元，预扣利息156万元。王某某1、王某某2个人账户与自己、王某1个人账户及其他相关账户的资金往来都是借款，是王某某1的名义借给王某1的。王某某1借给王某1钱都是通过王某某1、王某某2的账户转给王某1或者相关账户，王某1方账户有：千隆公司、成飞养殖、王某1、吴某1、王夜雨、王某2、李某、张某1、张善、彭某、刘某、张某2、吴某2、吴某3、卢某、孙某1、孙某2、王某3、张某3等账户。王某某1借给王某1的钱具体情况有多种，其中自己记载的电子帐目与银行交易明细一致，能够对应，这些账目中包含2014年10月16日借款1200万元，预扣利息156万，同日王某某2分别转王某11000万、44万共计1044万元。2014年10月25日王某1转王某某21200万元。2、证人王某1的证言。主要内容为，吴某1和张某1记录的民间借款账目是真实的。从2014年前后开始向王某某1借钱，一开始是一笔一清，每次借款大约在10天左右，每隔10天倒一倒，王某某1让他弟弟王某某2具体负责与自己的借款业务，王某某1说过王某某2就代表他。每次借款都会给王某某2打欠条，每次还款之后王某某2就会当面把欠条销毁，向王某某1借款都提前把利息扣下。到2015年下半年从王某某1处的借款开始有了拖欠，截至目前应该欠王某某12000万元左右，估算王某某1最少挣走一个亿的利息。3、证人韩某（献县农商银行河街支行行长）的证言。主要内容为，我行的贷款审批流程是，第一，借款人提出借款申请；第二，信贷人员对借款人资格进行全面审查，首先对借款人主体进行调查，看借款人各项证照是否齐全，其次借款人经营状况进行调查，最后通过调查拿出调查意见，形成调查报告；第三，由支行贷款审批小组决定是否能够贷款；第四，通过支行贷款审批小组审核通过的上报银行授信审批部；第五，授信审批部将出具的审查报告上报贷款审批委员会和风险控制委员会审批；第六，经过贷审委和风控委审批后发放贷款。某某玛钢厂在我行办理的保证担保贷款，该厂在我行的贷款都是由担保公司担保的，贷款申请是王某某1提出的，对接好之后他让企业的会计具体提供相关贷款资料。2015年之前某某玛钢厂在我行就有贷款，自己参与了某某玛钢厂2015年至2017年贷款的贷前审查和支行贷款审批工作。某某玛钢厂在我行的授信额度是1500万元，授信期限为两年的循环额度使用贷款。该笔贷款到期后，2017年又办理的授信额度是1500万元的贷款，其中200万元是一次性贷款，其余1300万元授信期限是两年循环使用的贷款。截止目前某某玛钢厂还有1300万元贷款因未到期未偿还。某某玛钢厂办理贷款时该厂提供了相关证照和近三年及贷款当期的资产负债表、损益表、现金流量表。我们对该厂提交的证照审核主体资料后，会根据企业提供的财务报表对某某玛钢厂固定资产、应收账款、货币资金和存货等情况进行核实，根据企业提供的明细核实财务报表。贷款审批之后，某某玛钢厂向我行提供购货合同，然后我行根据购货合同进行受托支付，贷款支付后某某玛钢厂需向我行提供收款人出具的收据复印件。我行会在贷款发放后15日内到借款人单位看是否进货了，进行贷款用途的监督。4、证人贾某1的证言。主要内容为，自己和王某某2之间有经济往来，曾向王某某2购买过用于生产建筑器材的原材料，没有签订过购销合同，与王某某1没有经济往来。2014年9月16日、2014年10月14日、2015年4月15日，某某玛钢厂账户给自己转账3笔200万都是王某某2打电话，然后按照他的要求再把钱转账到他的账户上，为什么不知道。2016年7月28日，王某某2打电话说转账到自己账户上440万元，他开车搭载自己去银行转账至他的账户上。5、证人贾某2的证言。主要内容为，自己现为献县三丰建筑器材厂法定代表人，与王某某2、王某某1有过经济往来，双方没有签订过购销合同。2014年11月13日、2015年2月15日、2015年6月10日某某玛钢厂分别给自己个人账户汇款200万元，此外，王某某2还多次往自己账户上打款，每次打款后王某某2都会打电话，将收到的钱再按照他的要求进行转账。这些钱都是王某某2打电话告诉自己才知道，然后再按照王某某2提供的账户把收到的钱再给他转回去。自己没有向某某玛钢厂销售过对应金额的废铁，银行贷款资料中的产品购销合同，不是本人签字。（三）沧州天鸿会计师事务所审计报告。1、沧天鸿审字（2018）第258号审计报告，经审计献县某某玛钢厂于2014年10月14日向沧州银行股份有限公司献县支行贷款200万元，贷款用途为购买废铁，该笔贷款当日汇入贾某1农行账户，收到200万元贷款后，贾某1以摘要“树成”将此款项于10月14日分四笔50万元合计200万元打入王某某2农行卡。该笔200万元贷款出借给王某198.2824万元，获利123835.82元。2、沧天鸿审字（2018）第308号审计报告，证实通过银行账户流水，王某1一方向王某某1一方转账113166.68308万元；王某某1一方向王某1一方转账100479.249万元，王某1一方净支出12687.43408万元。（四）书证。1、献县某某玛钢厂工商登记注册材料，证实该厂于2011年7月1日设立，为个人独资企业，注册资金50万元。2、献县税务局登记信息及纳税申报记录，证实该厂在献县税务局申报的资产、负债、所有者权益等申报情况，献县某某玛钢厂2015年至2016年的资产负债表和损益表，上述两种财务报表中的主要财务数据显示资产总计最高为1385164.50元，最低为1000000元，所有者权益最高为1091755.61元，最低为1000000元，净利润最高为91755.61元，最低为0。献县税务局调取的某某玛钢厂财务资料，其中2017年2月底，资产总计1385164.5元，利润总额为19729.36元。3、献县农村商业银行提供的某某玛钢厂贷款档案，证实该厂于2009年12月3日至2018年6月13日期间，向献县农商银行贷款9600万元，其中1300万元尚未归还。某某玛钢厂向献县农商银行提供的财务报表显示2008年12月末，该厂资产总计6,574,280元，利润总额为2,121,430元；2009年12月末，该厂资产总计28,228,329元，利润总额为8,601,183元；2010年12月末，该厂资产总计41,851,540元，利润总额为10,517,167元。一直到2017年2月底，该厂资产总计119,958,697.52元，利润总额为606,838.01元。这其中包含申请贷款时某某玛钢厂提供的销售合同，与献县鑫汇钢铁有限公司签订废铁买卖合同3200吨，1024万元。与燕海苓签订700吨碳合同，1771000元。后附收据等等。4、沧州银行股份有限公司献县支行提供的某某玛钢厂贷款档案，证实自2012年8月起至2016年12月5日，该厂贷款4600万元。该厂提供的财务报表，2013年7月数据资产总计122,666,691.92元;2015年12月底资产总计135,299,805.84元，利润总额9,854,776.84元。5、献县某某玛钢厂账户交易明细一份，证实某某玛钢厂交易情况。公诉机关提供了如下量刑证据，且已经法庭质证、认证。1、河北省献县人民法院（2018）冀0929刑初82号刑事判决书，证实王某某2因犯非法拘禁罪、污染环境罪于2018年8月1日被献县人民法院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万元,于2019年5月1日刑满释放。2、户籍证明信，证实王某某1、王某某2已达刑事责任年龄。3、沧州市公安局经济犯罪侦查支队出具王某某1的抓获经过，证实王某某1系投案自首。4、被告单位的诉讼代表人提供了献县农商银行出具的证明二份，证实被告单位献县某某玛钢厂在献县农商银行的1300万元贷款已全部还清。本院认为，被告人王某某1为被告单位献县某某玛钢厂的法定代表人，被告人王某某1以被告单位献县某某玛钢厂的名义在河北献县农村商业银行股份有限公司和沧州银行股份有限公司献县支行申办贷款，在申办贷款过程中指使被告人王某某2提供虚假的财务报表、购销合同等资料，虚构贷款用途规避监管，多次骗取银行贷款人民币1.42亿元，数额巨大，骗取贷款后经多个账户转至个人账户支配使用，其行为破坏了金融管理秩序，均构成骗取贷款罪。被告人王某某1以转贷牟利为目的，将银行贷款中的98.2824万元以个人名义指使被告人王某某2高利转贷给王某1，获利123835.82元，违法所得数额较大，其行为侵犯了国家对信贷资金的发放及利率管理秩序，构成高利转贷罪。肃宁县人民检察院指控被告单位献县某某玛钢厂犯骗取贷款罪，被告人王某某1、王某某2犯骗取贷款罪、高利转贷罪，罪名成立。被告单位献县某某玛钢厂虽是个人独资企业，但被告人王某某1以献县某某玛钢厂的名义提供给银行的财务报表存在夸大公司资产、所有者权益和净利润等情况，虚构贷款用途，多次提供虚假购销合同，从而以公司名义骗取贷款，被告单位献县某某玛钢厂实施了危害社会的行为，辩护人魏海华认为被告单位献县某某玛钢厂不构成骗取贷款罪的意见，不予采纳。被告人王某某1以个人名义对王某1高利放贷，与被告单位献县某某玛钢厂无关，被告单位献县某某玛钢厂不构成高利转贷罪，辩护人魏海华的该项辩护意见，予以采纳。在共同骗取贷款、高利转贷犯罪中，被告人王某某1起主要作用，是主犯；被告人王某某2起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。案发后，被告人王某某1主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人王某某2到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。目前，所骗取贷款已全部偿还，未给银行造成经济损失，对被告单位献县某某玛钢厂、被告人王某某1、王某某2，可酌予从轻处罚。辩护人彭建军以此要求对被告人王某某1从轻处罚的意见，予以采纳。辩护人韩文武认为王某某2在骗取贷款罪中是帮助犯的意见，予以采纳。被告人王某某2按照王某某1的指示操作，将贷款转借给王某1，并及时催要。辩护人韩文武认为被告人王某某2不构成高利转贷罪的意见，不予采纳。被告人王某某2因犯非法拘禁罪、污染环境罪于2018年8月1日被献县人民法院判处有期徒刑一年六个月，并于2019年5月1日刑满释放。从案发时间看，本案为漏罪，不为前科和累犯。被告人王某某2判决执行以前被先行刑事拘留30日，被指定居所监视居住93天，监视居住二日折抵刑期一日，依法折抵刑期47日，共折抵刑期77日。被告人王某某1违法所得123835.82元，依法追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款、第一百七十五条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第一款、第三款、第四十七条、第六十四条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条的规定，判决如下：一、被告单位献县某某玛钢厂犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元，限期于判决生效之日起十日内缴纳。二、被告人王某某1犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二十三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月26日起至2020年1月25日；所判罚金限期于判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人王某某2犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯高利转贷罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币十三万元，决定执行拘役七个月，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月1日起至2020年1月14日止；所判罚金限期于判决生效之日起十日内缴纳。）四、被告人王某某1违法所得123835.82元，予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  颜天增人民陪审员  马太然人民陪审员  逄金坤二〇一九年十二月十六日书 记 员  侯应心