贵州省福泉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔2702刑初161号 公诉机关贵州省福泉市人民检察院。 被告人陈丽娜，女，1978年3月17日出生于贵州省贵阳市，汉族，中专文化，户籍住址贵州省贵阳市云岩区，捕前暂住四川省峨眉山市。因本案于2019年3月8日被刑事拘留，于同年4月12日被逮捕。现羁押于黔南州女子看守所。 辩护人庄樑，贵州民贵律师事务所律师。 贵州省福泉市人民检察院以福检刑诉[2019]707号起诉书指控被告人陈丽娜犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。贵州省福泉市人民检察院指派检察员李荣章出庭支持公诉，被告人陈丽娜及其辩护人庄樑到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省福泉市人民检察院指控：2012年7月，被告人陈丽娜与唐某1、文某合伙成立福泉市世嘉益投资管理有限责任公司经营项目后，在福泉市福泉花园中心城数码城二楼门面装修办公室，开始办理公司注册手续。2012年9月，福泉市世嘉益投资管理咨询有限责任公司在福泉市工商局注册成立。在2012年7月至2015年，陈丽娜在同其认识的人员交往过程中，利用其福泉市世嘉益投资管理咨询有限责任公司股东身份，以募集资金投资项目做生意为由，通过口头宣传，许以2.5%至3%的高息诱惑，在福泉市向不特定对象非法吸收公众存款。先后从阮某、沈某、吴某、王某2等27人处共非法吸收存款888.5万元，以每月2.5%至4%的月息转借给前夫肖某，从中获利。在此期间，其返还本金22万元，支付利息322.5126万元，被害人实际损失543.9874万元。 对指控的上述事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被告人供述等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人陈丽娜非法吸收公众存款，数额888.5万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈丽娜到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。被告人陈丽娜提供其他犯罪嫌疑人线索后，公安机关将在逃犯罪嫌疑人抓获归案，系立功，可从轻处罚。建议判处被告人陈丽娜有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金三十万元。 被告人陈丽娜对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用普通程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，认罪认罚，且提供其他犯罪嫌疑人线索，公安机关将在逃犯罪嫌疑人抓获归案，系立功，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明：2012年7月，被告人陈丽娜与唐某1、文某商议每人出资50万元成立福泉市世嘉益投资管理有限责任公司经营项目，后便在福泉市福泉花园中心城数码城二楼租赁门面装修办公室，同时开始准备公司注册手续。2012年9月，福泉市世嘉益投资管理咨询有限责任公司在福泉市工商局注册成立，经营范围：非金融性投资理财项目咨询，商业贸易投资咨询服务（法律、行政法规禁止的项目除外，法律、行政法规限制的项目须取得许可证后方可经营）。 2012年7月至2015年2月期间，被告人陈丽娜在明知公司不具备相应的吸纳存款、金融经营等资质的情况下，利用其系福泉市世嘉益投资管理咨询有限责任公司股东身份，以募集资金投资项目做生意为由，通过口头宣传将资金“投资”到福泉市世嘉益投资管理咨询有限责任公司后，许以每月支付2.5%至3%的月息为诱惑，在福泉市向28名社会不特定人员非法吸收资金888.5万元，并将其非法吸收的资金以每月2.5%至4%的月息转借给其前夫肖某，从中赚取利息差额。在此期间，被告人陈丽娜共返还本金22万元，支付利息322.5126万元。2015年2月后由于资金链断裂无力偿还公众投资资金本息，2015年3月8日被告人陈丽娜与肖某外逃。现集资参与人实际损失543.9874万元。 2019年3月5日，被告人陈丽娜在四川省峨眉山市名山花园小区被公安机关抓获并羁押于四川省乐山市看守所，2019年3月8日被转至贵州省黔南州女子看守所羁押。其到案后，提供线索称其前夫肖某也是网上在逃人员，并提供了肖某的现住址，公安机关根据陈丽娜提供的线索于2019年3月5日将肖某抓获。 上述事实，公诉机关提供了下列证据予以证实： 1、书证 （1）受案登记表、立案决定书、拘留证、羁押证明、逮捕证等文书，证实：本案系因集资参与人代少辉于2015年3月16日向福泉市公安局报案而案发，该局于2015年3月18日立案侦查。被告人陈丽娜于2019年3月5日被抓获，并羁押于四川省乐山市看守所。2019年4月12日被逮捕。 （2）人口信息，证实：被告人陈丽娜已达完全刑事责任年龄。 （3）四川省峨眉山市公安局马路桥派出所情况说明、抓获经过、立案决定书、起诉意见书、（2019）黔0103刑初1296号刑事判决书、调取证据情况说明，证实：2019年3月5日，四川省峨眉山市公安局马路桥派出所在峨眉山市名山花园小区郑兴超市内将网上在逃人员陈丽娜抓获。陈丽娜到案后主动为公安机关提供线索称其前夫肖某也是网上在逃人员，现实际居住在雅安市雨城区羌江路379号，随即该所将该线索提供给雅安市公安局东城派出所，尔后该所民警将肖某抓获。肖某被抓获后已被贵州省贵阳市云岩区人民法院以犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑四年。 （4）陈丽娜集资资金一览表、银行流水资金情况表，证实：陈丽娜非法吸收资金共计888.5万元，返还本金22万元等情况以及其将非法吸收资金转借给肖某的银行流水情况。 （5）公司企业资料，证实：福泉市世嘉益投资管理咨询有限责任公司于2012年9月5日申请登记成立，法定代表人唐某1，投资人唐某1、陈丽娜。2014年6月19日法定代表人变更为王某1；陈丽娜为公司监事。 （6）商品房预售协议、预购协议等购房资料，证实：陈丽娜于2014年10月22日在福泉麒龙房开公司预购门面650平方米，预付购房款100万元。2015年3月2日又退款50万元。 （7）公安扣押决定书、银行电子回单、贵州省行政事业单位资金往来结算收据，证实：2015年3月25日公安机关扣押了麒龙公司持有的陈丽娜预付房款50万元。 （8）接收证据清单、投资管理合同、收款借据，证实：被告人陈丽娜非法吸收资金共计888.5万元，在此期间，其返还本金22万元，支付利息322.5126万元。 2、证人证言 （1）肖某的证言，证实：陈丽娜是他的前妻。2012年的时候，他和陈丽娜虽然离婚了，但是他们因为小孩的事情还经常联系。他当时在经营铝土矿山和煤矿，所以资金有短缺的情况。陈丽娜在福泉和别人成立了一个投资公司，所以他们在闲谈的时候，因为他做铝土矿山和煤矿资金有点紧张，陈丽娜就跟他说如果他每个月能按时支付利息给她，她可以借钱给他。他同意后，陈丽娜就借钱给了他，他每个月2分至4分不等的利息给陈丽娜。陈丽娜从2012年至2014年年底的时候，先后借了千把万左右的资金给他，他在中途还了一些本金，利息一直支付到2014年12月左右。连本带息他还了陈丽娜6至7百万元。 （2）杨某1的证言，证实：她以前在陈丽娜的鞋店上班，2014年陈丽娜用她的信用卡转了两次款。 （3）唐某1的证言，证实：2012年6月份，他通过朋友李祥燕认识陈丽娜。陈丽娜就说其前夫肖某在贵阳开有一个世嘉益投资公司，叫他和她合伙开一个世嘉益投资公司。后他们去肖某的公司考察了两次，肖某的公司开展的业务有二手房买卖、租赁等，很有前途。回来后他同朋友文某商量，和陈丽娜在福泉开一家世嘉益投资公司，同意后就同陈丽娜商量成立公司的事，2012年7月份三人商量好一个人出资50万元，共计150万，他出任法人，陈丽娜负责工商手续，接着在福泉花园中心城数码城二楼租赁了一个门面作为办公室。2012年8月门面装修好，2012年年底陈丽娜把营业执照拿来公司挂起。2012年12月左右他又叫朋友王某1入了50万在公司里面。因为他们三人都没有这么多现金，所以他们三人的入股钱都是陆续进公司，一直到2013年6月份左右，他们三人才将150万的股金凑齐，陈丽娜的钱也是那个时候才凑齐交公司，由于之前股金没有凑齐，所以公司没有开展业务，到2013年7月四个股东200万元凑齐时，除去装修租金等费用，他和文某、王某1入股的150万元就只剩下125万元了。2013年7月29日陈丽娜讲肖某的公司资金有点困难，把他们三人剩下的125万元拿去给肖某周转，每月3%利息支付给他们。他们同意后，陈丽娜就转走了125万元，写了一张借据给他们。从2013年8月后，公司账上没钱了，公司实际没有开展业务，公司手续、公章全部由陈丽娜保管，他们三个也没管公司的事情了，他们也就收取陈丽娜支付125万元的利息。到2015年3月后就没有收到利息了，共收到利息30万元左右。对于陈丽娜以公司名义集资的事，他不清楚。 （4）杨某2的证言，证实：他和陈丽娜于2013年8月13日办理结婚登记手续。陈丽娜在福泉开了个皮鞋店，开没开公司他不清楚，因为他们是二婚，经济独立的。 （5）文某的证言，证实：2012年8、9月他和唐某1、陈丽娜每人出资50万共150万，成立福泉市世嘉益投资管理咨询有限公司，法人是唐某1。公司成立后唐某1负责管账，陈丽娜负责管钱，他一样都不管。2012年10月份左右，王某1投资50万加入他们公司。2013年1、2月份，陈丽娜同他们说她前夫在贵阳开公司，需要钱周转，把他们的125万借给她了，她打了借条给他们，每月付息，到2014年7月，陈丽娜连息都不付了，他们问陈丽娜要本钱，陈丽娜说在福泉成立永兴公司，等永兴公司搞好还他们的本钱，这样他们就相信陈丽娜。到2015年3月7日后陈丽娜的电话就打不通了。 （6）王某1的证言，证实：2012年11月唐某1邀他入股福泉市世嘉益投资管理咨询有限公司，他出资50万。2013年7月四个股东200万元凑齐时，除去装修、租金等费用，他和文某、唐某1入股的150万元就只剩下125万元了。陈丽娜同他们说她前夫在贵阳开公司，需要钱周转，把他们的125万借给她了，她打了借条给他们，每月付息。公司从2013年7月实际上已经没钱了，就已经散伙，他们就各做各的事了。陈丽娜用公司集资的事他不知道。 3.集资参与人的陈述，证实：陈丽娜跟他们说其前夫肖某在贵阳开了一家世嘉益投资公司，陈丽娜与唐某1、文某在福泉开了世嘉益投资公司分公司，如有闲钱可投资在陈丽娜的公司里面去投资项目，公司每个月返还3%的利息，他们觉得利息比银行高，就答应了。他们与陈丽娜签有了《投资管理合同》，或由陈丽娜出具有借据，他们将钱投给了陈丽娜的公司。之后陈丽娜每月都准时支付相应利息，但是到2015年3月6日，陈丽娜就没有支付利息了，2015年3月9日就打不通陈丽娜的电话。陈丽娜共非法吸收他们资金达888.5万元，中途返还本金22万元，支付利息322.5126万元，他们现实际受损543.9874万元。 4.被告人陈丽娜的供述，证实：2012年，她在福泉市金山办事处1号商品房的门面经营皮鞋店，认识了唐某1、文某。当时福泉市有一些人成立了投资公司，这些公司就是在外面借钱来做生意，唐某1、文某同她说她们也成立一个公司，讲好一个投资50万元，他们在福泉市工商局注册成立了福泉市世嘉益投资管理咨询有限公司，公司在福泉市中心城的电脑城二楼租了卓品公司的一个门面办公，公司法人是唐某1，她和文某是股东。后来他们去考察了几个项目，但是没有做成。她看到世嘉益旁边的一个投资公司借钱去做生意很赚钱，她也有想“借鸡生蛋”去做生意赚钱的想法。在考察项目的时候，肖某经常打电话跟她问她女儿的事情，并讲他在贵阳有铝土矿山的项目，她就同唐某1和文某讲她前夫肖某很能干，他们就去贵阳找肖某，问肖某有资金需要没有，想借钱给肖某赚点钱，肖某开始不同意，后来同意了。他们回来后，她在电话中同肖某讲好利息按照4分、3分的月息支付给她，她在福泉就以3分、2.5分、2分的利息向她的朋友借钱。她从2012年底开始向朋友借钱，借的时候签有世嘉益公司的投资合同，写得有借款借据。总计向约20个朋友集资了500至600万元左右资金转借给肖某。之前她交了100万元预付款在福泉麟龙国际购买一个商铺，又在福泉电信大楼旁边租了一个门面和一个商铺，准备办下农产品公司和蛋糕店，需要投钱，2015年2月她打电话叫肖某还一些钱来投资，但是肖某说他的钱投矿山上了撤不回来，她就心慌了，同肖某讲这个钱撤不回来，要出事。所以她就在麒龙国际退了50万元的预付款，用一部分支付了2015年3月份的利息，退还了一个借款人18万本金，还剩下12万多元，肖某讲矿山支撑不下去了，叫她跑，她就在2015年3月8日带上她女儿和肖某一起往成都跑了。她在福泉集资的资金支付了麒龙国际购房定金100万元，买宝马车23万余元，其余的都拿给肖某去投资清镇市的铝土矿山了。她集资的人是她在福泉做生意时认识的人，有一些是她认识的人介绍的，她不认识。唐某1、王某1、文某以公司名义借给她的125万不是她集资的资金，她共向不特定对象非法吸收公众存款达888.5万元，中途返还本金22万元，支付利息323.8226元，她支付的利息大部分是肖某转给她的利息，有时肖某资金困难的时候她也支付了一部分。 5.银行流水光盘一张，证实公安机关调取了涉案的银行电子版本流水并刻成光盘。 上述证据，经庭审出示、质证，能够相互印证，足以认定前述事实，本院依法予以确认。 本院认为，被告人陈丽娜违反国家金融管理法律规定，在未得到国家金融管理部门的批准下，以募集资金投资项目为由，以社会不特定公众为对象，以高利息回报为诱饵，非法吸收公众存款888.5万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈丽娜的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。被告人陈丽娜归案后如实供述犯罪事实，且认罪认罚，可以依法从轻处罚。被告人陈丽娜到案后提供线索，公安机关将其他案件犯罪嫌疑人抓获，系立功，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。辩护人的辩护意见，符合本案的事实及法律规定，予以采纳。综上，根据被告人陈丽娜犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人陈丽娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月5日起至2023年9月4日止。所判罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。） 二、对被告人陈丽娜非法吸收公众存款犯罪所得五百四十三万九千八百七十四元予以继续追缴，发还集资参与人（具体金额详见附后明细表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴荣仙 人民陪审员  王旭刚 人民陪审员  王思琪 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  徐 凤