重庆市綦江区人民法院 民 事 判 决 书 (2019)渝0110民初8567号 原告：重庆兴綦水务有限公司，住所地重庆市綦江区文龙街道沙溪路22号，统一社会信用代码：91500222MA5U3EXY6M。 法定代表人：陈如刚，系该公司董事长。 委托诉讼代理人：翁雪妮，重庆言实律师事务所律师。 委托诉讼代理人：王晨光，重庆言实律师事务所律师。 被告：重庆华鹏冶炼有限公司，住所地重庆市綦江区文龙街道（原綦江区古南镇）红旗村，工商注册号：5002221800129。 法定代表人：梅家林，该公司执行董事。 被告：梅家林，男，汉族，1964年1月26日出生，住重庆市渝北区。 原告重庆兴綦水务有限公司（以下简称“兴綦水务”）与被告重庆华鹏冶炼有限公司（以下简称“华鹏冶炼”）、梅家林民间借贷纠纷一案，本院于2019年9月11日立案后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理，原告兴綦水务之委托诉讼代理人王晨光、翁雪妮以及被告梅家林（同时系华鹏冶炼之法定代表人）均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告兴綦水务向本院提出诉讼请求：1.判令被告重庆华鹏冶炼有限公司向原告归还借款本金3625348.99元；2.判令被告重庆华鹏冶炼有限公司向原告支付截至2016年8月10日产生的借款利息1254528.36元，并以借款本金3625348.99元为基数，从2016年8月11日起按照5.52%的年利率标准继续向原告支付借款利息，直至被告重庆华鹏冶炼有限公司将借款本金偿还完毕时止；3.判令被告重庆华鹏冶炼有限公司向原告支付为实现债权产生的律师代理费45500.00元；4.拍卖、变卖被告梅家林持有的重庆农村商业银行股份有限公司的股权601300股（证券代码HK3618，持有人编码Z00018XXXX），原告在前述债权范围内对拍卖、变卖所得价款优先受偿；5.本案诉讼费用由二位被告承担。事实和理由：2008年，被告华鹏冶炼因缺乏流动资金，故向重庆农村商业银行股份有限公司綦江支行借款，并委托重庆市农信融资担保有限公司(原名称为“綦江县富源信用担保有限公司”，以下简称“农信担保公司”)为其提供连带责任保证担保。贷款到期后，被告华鹏冶炼无力偿还，并请求农信担保公司向其出借资金用于偿还上述债务。农信担保公司同意后，与华鹏冶炼签订《借款协议》，约定：农信担保公司向被告华鹏公司出借借款人民币3908450.00元;借款期限为12个月，从2010年9月28日起至2011年9月28日止；借款利率为5.52%/年。同日，农信担保公司与被告梅家林签订《股权质押担保合同》，约定：被告梅家林以其持有的重庆农村商业银行股份有限公司的601300股股权及其派生权益为被告华鹏冶炼的上述债务提供质押担保。随后，双方依法办理了股权质押登记手续(因登记机关发生变化，农信担保公司与被告梅家林于2016年1月8日再次签订《股权质押合同》，并于2016年1月25日在中国证券登记结算有限责任公司办理了质押登记)。《借款协议》及《股权质押担保合同》签订后，农信担保公司于2010年9月30日实际出借借款3908450.00元。借款到期后被告华鹏公司未按约偿还。2018年5月16日，农信担保公司与原告及重庆市綦江区国有资产监督管理委员会(以下简称“綦江国资委”)签订《债权转让协议书》，约定农信担保公司将对华鹏冶炼所拥有的债权转让给原告及綦江国资委;其中原告受让39.7%，綦江国资委受让60.3%。2018年6月11日，綦江国资委决定将其从农信担保公司受让的上述比例债权全部无偿划转给原告。以上债权转让行为均已依法通知二被告。至此，原告受让农信担保公司原对被告华鹏冶炼享有的全部案涉债权，但被告华鹏冶炼至今未足额向原告清偿相应债务。原告认为，农信担保公司与被告华鹏冶炼之间的借贷关系合法有效，原告依法受让相关债权后，被告华鹏冶炼应当向原告归还借款本金并支付借款利息及逾期利息。对于被告梅家林提供质押担保的股权，原告有权请求贵院依法拍卖、变卖并就所得价款优先受偿。谨此，原告根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规之规定向贵院提起诉讼，恳请贵院依法判决，以维护原告的合法权益。 被告华鹏冶炼、梅家林辩称，借款并未实际发生，质押无效。二被告同时表示，《借款协议》约定利息只计算1年，逾期后质押的股权及收益归原告所有，故此后不应再计算利息。 原告兴綦水务为证明其主张，向本院提交了如下证据：1.(兴綦水务)营业执照、(兴綦水务)法定代表人身份证明书、(华鹏冶炼)公司基本情况、被告梅家林身份证复印件；2.农信担保公司基本情况、准予变更登记通知书、《借款协议》；3.《重庆农村商业银行进账单》；4.《股权质押担保合同》、《股权出质设立登记通知书》、《股权质押合同》、《股权质押登记证明》；5.《催款通知》（2013年2月1日）、《催款通知》（2014年11月25日）、《华鹏代偿利息明细表（附件）》；6.《债权转让协议书》、《重庆市农信融资担保有限公司债券转让确认书》、《重庆市农信融资担保有限公司、重庆市綦江区国有资产监督管理委员、重庆兴綦水务有限公司债权转让通知暨债务催收联合公告》、《重庆市綦江区国有资产监督管理委员会关于无偿划转债权的通知》、《重庆市綦江区国有资产监督管理委员会债权划转确认书》、《重庆市綦江区国有资产监督管理委员、重庆市兴綦水务有限公司债权转让通知暨债务催收联合公告》、EMS快递单及投递记录；7.《法律事务委托合同》、《重庆增值税普通发票》、《转账凭证》。 被告华鹏冶炼、梅家林对原告提交的前述证据均表示无异议。 对于原告兴綦水务所提交的前述证据能够反映案件真实情况，与待证事实相关联，来源和形式符合法律规定，本院依法予以确认。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2010年9月29日，綦江县富源信用担保有限公司作为出借方（甲方）与被告华鹏冶炼（借款方、乙方）签订《借款协议》，约定的主要内容为：乙方向甲方借款3908450.00元，额度为法人代表梅家林在重庆农村商业银行股份有限公司的股权陆拾万壹仟叁佰股的6.5倍,工商注册号:500000000001239,股权证号为第0008XXX号;借款期限为12个月，从2010年9月28日起至2011年9月28日止;双方一致同意，乙方应按借款本金每年5.52%的利率标准向甲方支付利息(利息自甲方借款给乙方之日起计算);在股权变更登记给甲方二日内，甲方将借款交付乙方，乙方法定代表人应同时将股权证交甲方保管，并向甲方出具相应借款凭据;借款用途:支付甲方为乙方在重庆农村商业银行綦江支行担保的货(贷)款(约400万元)。不足部分走代偿程序，其公借贷字第200818021号合同继续有效；华鹏冶炼一年借款期满，不能还款或不能全部还款，其法定代表人梅家林质押的601300股股权归甲方所有(含红利及其它收益)。在前述《借款合同》上，綦江县富源信用担保有限公司与华鹏冶炼分别在甲方、乙方处加盖公章确认；双方之法定代表人陈大明、梅家林也分别在甲方、乙方处加盖了名章。 同日，綦江县富源信用担保有限公司（作为质权人、乙方）与被告梅家林（作为出质人、甲方）签订《股权质押担保合同》，约定的主要内容：为确保乙方与华鹏冶炼签订的《借款协议》的履行，甲方以在重庆农村商业银行股份有限公司投资的股权作质押，经双方协商一致，就合同条款作约定；本合同所担保的债权为:乙方依《借款协议》向华鹏冶炼发放的总金额3，908，450.00元的借款，借款年利率为5.52%，借款期限自2010年9月28日起至2011年9月28日止；质押合同标的为甲方在重庆农村商业银行股份有限公司投资的股权及其派生的权益。(工商注册号:50000001239)，质押股权为陆拾万壹仟叁佰股，股权证号为:第000XXXX号，发证日期2008年8月20日，质押股权派生权益，系指质押股权应得红利及其他收益必须记入乙方账户，作为本质押项下借款偿付的保证；借款额度为质押股权金额的6.5倍。该借款应由华鹏冶炼用委托书形式委托乙方直接向重庆农村商业银行綦江支行支付由乙方担保华鹏冶炼的贷款，不足部分乙方继续按原公借贷字第200818021号合同追缴，甲方应在本合同订立后10日内将出质股份于股东名册上办理登记手续，将股权证书移交给乙方保管；华鹏冶炼一年借款期满，不能还款或不能全部归还，甲方质押的该601300股股权归乙方所有(含红利及其它所有收益)；本合同有效期内，甲方不能转让出质股权；本合同是所担保《借款合同》的组成部分，经双方签字盖章并自股权出质登记完成之日起生效。在该份《股权质押担保合同》上，梅家林在甲方处签名捺印，綦江县富源信用担保有限公司在乙方处加盖公章，并由其法定代表人加盖名章予以确认。随即，双方就前述约定的质押标的在工商登记机关办理了股权出质设立登记。 2010年9月30日，綦江县富源信用担保有限公司通过重庆农村商业银行向被告华鹏冶炼分别转账3000000.00元、908450.00元，共计3908450.00元。 此后，被告华鹏冶炼仅偿还了部分借款本息，未按前述《借款合同》约定还款。2013年1月31日，綦江县富源信用担保有限公司作出了催款通知，载明的内容为：“截止2012年12月31日，你公司在我公司借款金额为3908450.00元，利息481234.42元，代偿款198546.33元，利息32312.13元，合计人民币4620542.88元。请你公司立即向我公司偿还。”2014年10月31日，綦江县富源信用担保有限公司再次作出催款通知，载明的内容为：“截止2014年10月31日，你公司在我公司借款金额为3817764.99元，利息为880048.28元，合计人民币4697813.27元。请你公司立即向我公司偿还。”同时，綦江县富源信用担保有限公司还作出了利息明细表附件【载明截止2014年10月31日，华鹏冶炼尚欠借款本金3817764.99元，利息880048.28元，共计4697813.27元。注：该表的利息计算方式为：以年利率5.52%÷360天×实际天数）】。在前述两份催款通知及利息明细表附件上，均有华鹏冶炼加盖公章及其法定代表人梅家林签名予以确认。 2016年1月8日，由于股权质押登记机关的变更，綦江县富源信用担保有限公司（作为质权人、乙方）与梅家林（作为出质人、甲方）签订了合同编号为綦富2016质押字第01号《股权质押合同》，约定的主内容为：甲方依法持有重庆农村商业银行股份有限公司601300股股权，《非境外上市股份持有人编码证》持有人编码为Z00018XXXX。为担保华鹏冶炼履行与乙方签订的《借款协议》确定的还款义务，甲方拟将上述股权质押予乙方；甲方出质股权所担保的债权内容为：乙方依前述《借款协议》的约定向华鹏冶炼出借的3908450.00的借款本金以及该借款的利息(借款利率为年利率5.52%)；质押标的为甲方在重庆农村商业银行股份有限公司投资的股权及其派生权益(持有人编码:Z00018XXXX)，用于质押的股份数量为601300股，《非境外上市般份持有人编码证》持有人编码为Z00018XXXX，质押标的派生权益，指所质押股权应得红利及其他收益。质押期间派生权益必须记入乙方账户，作为《借款协议》项下借款本息偿付的担保；甲、乙双方同意在本合同签订后共同或委托代理人前往中国证券登记结算有限责任公司办理质押登记手续。在该份《股权质押合同》上，梅家林在甲方处签名捺印，綦江县富源信用担保有限公司在乙方处加盖公章。2016年1月25日，梅家林与綦江县富源信用担保有限公司在中国证券登记结算有限责任公司就前述《股权质押合同》约定的股权办理了质押登记。《股权质押登记证明》载明：股份质押登记证明-201601253100001；出质人-梅家林；持有人编码-Z00018XXXX;质权人名称-綦江县富源信用担保有限公司；证券代码-HK3XXX;证券简称-重庆农村商业银行；质押股份数量（股）-601300股。 2016年10月19日，綦江县富源信用担保有限公司在工商登记部门登记更名为农信担保公司。 此后，被告华鹏冶炼偿还了部分本息。截至2018年2月5日，被告华鹏冶炼尚欠农信担保公司借款本金3625348.99元及利息1556984.80元。 2018年5月16日，农信担保公司（作为债权出让方、甲方）与重庆市綦江区国有资产监督管理委员会（作为债权受让方、乙方一）、兴綦水务（作为债权受让方、乙方二）、重庆南州水务（集团）有限公司（作为保证人）签订了编号为渝农信担债转字第001号《债权转让协议书》，约定：乙方一和乙方二共同受让农信担保公司标的债权70110700.00元【含农信担保公司对华鹏冶炼的债权3582900.00元（该款系华鹏冶炼未归还的借款）】，乙方一与乙方二受让标的债权的比例为60.30%、39.70%。 2018年5月29日，农信担保公司将《农信担保公司将其对重庆华鹏冶炼有限公司持有债权358.29万元及从权利转让给綦江国资委及重庆兴綦水务有限公司的通知》通过EMS邮寄给梅家林、华鹏冶炼。 2018年6月8日，农信担保公司、重庆市綦江区国有资产监督管理委员会、兴綦水务共同作出了《债权转让通知暨债务催收联合公告》【该公告刊发于《重庆法制报》】，该公告明确农信担保公司已将其对华鹏冶炼的债权（截至2018年2月6日的借款本金3582900.00元及相应利息等）及与债权相关的从权利等全部权利（所涉债权相关合同为前述《借款协议》和《股权质押担保合同》）依法转让给重庆市綦江区国有资产监督管理委员会、兴綦水务。同时，另明确了重庆市綦江区国有资产监督管理委员会、兴綦水务作为前述债权的受让方，要求债务人、担保人从本公告发布之日起立即履行偿付义务和相应的担保责任。 2018年6月11日，重庆市綦江区国有资产监督管理委员会作出綦国资发【2018】27号《重庆市綦江区国有资产监督管理委员会关于无偿划转债权的通知》，载明的主要内容：将重庆市綦江区国有资产监督管理委员会持有比例为60.30%的农信担保公司债权以2018年2月6日为基准日无偿划转给兴綦水务。2018年7月18日，重庆市綦江区国有资产监督管理委员会向兴綦水务出具《重庆市綦江区国有资产监督管理委员会债权划转确认书》，对前述债权划转予以确认。 2018年9月19日，重庆市綦江区国有资产监督管理委员会将《綦江区国资委将其对重庆华鹏冶炼有限公司持有债权358.29万元及从权利中所拥有的全部债权转让给重庆兴綦水务有限公司的通知》通过EMS邮寄给梅家林、华鹏冶炼。 2018年9月26日，重庆市綦江区国有资产监督管理委员会、兴綦水务共同作出了《债权转让通知暨债务催收联合公告》【该公告刊发于《重庆法制报》】，该公告明确重庆市綦江区国有资产监督管理委员会已将其受让的债权【含对华鹏冶炼的债权（截至2018年2月6日的借款本金3582900.00元及相应利息等）及与债权相关的从权利等全部权利】依法转让给兴綦水务。同时，另明确了兴綦水务作为前述债权的受让方，要求债务人、担保人从本公告发布之日起立即履行偿付义务和相应的担保责任。 另查明，兴綦水务为实现本案债权而支出律师费45500.00元。 本院认为，綦江县富源信用担保有限公司与华鹏冶炼签订的《借款协议》中约定的“华鹏冶炼一年借款期满，不能还款或不能全部归还，其法定代表人梅家林质押的3601300股股权归甲方（即綦江县富源信用担保有限公司）所有（含红利及其他收益）”条款，以及綦江县富源信用担保有限公司与梅家林签订的《股权质押担保合同》中约定的“华鹏冶炼一年借款期满，不能还款或不能全部归还，甲方（即梅家林）质押的该3601300股股权归乙方（即綦江县富源信用担保有限公司）所有（含红利及其他所有权益）”条款，均属流质条款，而《中华人民共和国物权法》第二百一十一条规定“质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有”，以及《中华人民共和国合同法》第五十二条规定“违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效”，因此前述《借款协议》、《股权质押担保合同》的流质条款是无效的，但其并不影响前述《借款协议》、《股权质押担保合同》中其他部分内容的效力，其他部分仍然合法有效。此外，綦江县富源信用担保有限公司与被告华鹏冶炼签订的《股权质押合同》，其意思表示真实，不违反法律、法规的强制性规定，合法有效。前述当事人双方仍应按《借款协议》、《股权质押担保合同》的有效部分和《股权质押合同》的约定履行各自的义务。綦江县富源信用担保有限公司已根据前述合同的约定就被告梅家林出质的股权在股权质押登记部门办理了质押登记手续，符合《中华人民共和国物权法》第二百二十六条“以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立”的规定，其依法取得了被告梅家林用于质押的前述股权的质押权。由于綦江县富源信用担保有限公司更名为农信担保公司，农信担保公司则当然享有对被告华鹏冶炼的前述债权，以及对被告梅家林出质股权的质押权。 农信担保公司将其享有的包括对被告华鹏冶炼的前述债权及其从权利（质押权）等相应权利按相应比例转让给了重庆市綦江区国有资产监督管理委员会和兴綦水务，嗣后，重庆市綦江区国有资产监督管理委员会又将其所受让的前述全部债权以2018年2月6日为基准日无偿划转给兴綦水务。前述债权转让均通过快递的形式和公告公示的方式通知了被告华鹏冶炼和被告梅家林。根据《中华人民共和国合同法》第八十条“债权人转让权利的，应当通知债务人，未经通知，该转让对债务人不发生效力”和第八十一条“债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利，但该从权利专属于债权人自身的除外”的规定，前述债权转让行为符合法律规定，具有法律效力。因此兴綦水务依法取得并享有对被告华鹏冶炼的债权（包括被告梅家林以其所持有的前述股权为被告华鹏冶炼的前述债权进行质押担保而设立的质押权）。但兴綦水务向被告华鹏冶炼主张的债权应以其受让的债权（截至2018年2月6日的借款本金3582900.00元及相应利息）为限。在前述债权转让前，农信担保公司对被告华鹏冶炼享有的债权为借款本金3625348.99元及利息1556984.80元（利息计算截至2018年2月5日），在前述债权转让后，兴綦水务向被告华鹏冶炼诉请受偿的债权应当以其受让的借款本金3582900.00元及相应利息（包含截至2018年2月5日的利息1556984.80元和2018年2月5日之后的利息）为限予以主张，其诉请中超出前述受限范围部分的主张请求，本院依法不予支持。由于被告华鹏冶炼未按前述《借款协议》履行还款义务，其行为已构成违约，兴綦水务有权要求被告华鹏冶炼偿付相应的借款本息，并行使质押权。故兴綦水务要求被告华鹏冶炼偿还借款本金3582900.00元和截至2018年2月5日的利息1556984.80元，及支付以尚欠借款本金为基数按年利率5.52%计算至款付清时止的利息之请求，以及要求对被告梅家林所持有的前述股权以拍卖、变卖的价款在前述债权范围优先受偿之请求，符合合同约定和相关法律规定，本院予以支持。但兴綦水务对借款本息部分的其余诉求，本院依法不予支持。 对于兴綦水务要求被告华鹏冶炼负担其实现债权而支出的律师费45500.00元的请求，由于前述《借款合同》对此并未作约定，兴綦水务的该项请求无合同事实依据，故本院不予支持。 对于被告华鹏冶炼、梅家林提出的借款并未实际发生，质押无效，以及利息只能计算1年的辩解意见，因与查明的事实不符，本院不予采纳。 据此，本院依照《中华人民共和国民法总则》第三条、《中华人民共和国合同法》第六条、第八条、第四十四条、第五十二条、第六十条、第八十条、第八十一条、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十条、《中华人民共和国物权法》第一百七十三条、第二百一十条、第二百一十一条、二百一十三条、第二百一十九条、第二百二十三条、第二百二十六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第（二）项、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下： 一、被告重庆华鹏冶炼有限公司在本判决生效后立即偿付原告重庆兴綦水务有限公司借款本金3582900.00元及截至2018年2月5日的利息1556984.80元，并以尚欠借款本金为基数，从2018年2月6日起按年利率5.52%计付利息至借款本金还清时止； 二、如被告重庆华鹏冶炼有限公司未履行前述给付义务，原告重庆兴綦水务有限公司有权就被告梅家林提供的601300股用于质押的股份【股份质押登记证明：2016XXXXXXXX001；出质人：梅家林；持有人编码：Z00018XXXX;质权人名称：綦江县富源信用担保有限公司；证券代码：HK3XXX;证券简称：重庆农村商业银行；质押股份数量（股）：601300股】以拍卖、变卖的所得价款优先受偿； 三、驳回原告重庆兴綦水务有限公司的其余诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费减半收取25312.00元，由原告重庆兴綦水务有限公司负担426.00元，由被告重庆华鹏冶炼有限公司负担24886.00元（此费原告重庆兴綦水务有限公司已向本院预交，由被告重庆华鹏冶炼有限公司负担的部分，在履行前述付款义务时一并支付原告重庆兴綦水务有限公司）。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于重庆市第五中级人民法院。 审 判 员  张 宁 二〇一九年十二月二日 法官助理  赵世玺 书 记 员  何 琴