河北省定兴县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0626刑初232号公诉机关河北省定兴县人民检察院。被告人蔡彪，男，1989年1月4日出生，汉族，农民，中专文化，户籍所在地河北省保定市定兴县，住定兴县。原政协定兴县第十三届委员会委员。辩护人娄志强，河北创奇律师事务所律师。被告人王丹丹，女，1983年3月17日出生，汉族，农民，中专文化，户籍所在地河北省保定市定兴县，住定兴县。辩护人王红君，河北王笑娟律师事务所律师。上述二被告人均于2019年4月24日被定兴县公安局刑事拘留，同年5月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪，经定兴县人民检察院批准，由定兴县公安局执行逮捕，现在押。河北省定兴县人民检察院以定检公诉刑诉【2019】209号起诉书指控被告人蔡彪、王丹丹犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定兴县人民检察院指派检察员刘建革出庭支持公诉，被告人蔡彪及其辩护人娄志强、被告人王丹丹及其辩护人王红君等到庭参加了诉讼。现已审理终结。河北省定兴县人民检察院指控：2015年4月10日，定兴县南冬村孙某4（因涉嫌其他犯罪被安徽警方羁押）租用定兴县华仕嘉园小区底商成立易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心，雇佣被告人蔡彪为业务经理、王丹丹为出纳，通过发放宣传彩页、电视广告等形式，宣传该中心是定兴首家互联网金融理财机构，是为有投资理财需求的客户提供信息平台，助力定兴县经济发展，打着国家鼓励、政府支持的旗号，以8%一14%不等的高息为诱饵，面向社会吸收公众存款。自2015年7月至2018年11月，被告人蔡彪、王丹丹伙同孙某4先后以河北煜银投资管理有限公司、河北煜银酒店有限公司、河北尚安酒店有限公司的名义，吸收田丽静、李某1、卢某、田某1、郭某2、刘某、李某2、张国、张某2、王某4、王某5、王某6、田某2等143名被害人的资金并开具收据、存折、签订煜银财富委托理财保证合同、借款合同等手续，共计非法吸收公众存款1670.88万元，孙某4将所吸收的存款用于河北煜银酒店的装修及经营活动。至案发前后，孙某4返还客户存款本息共计118.11万元，剩余1552.77万元至今无法返还。2019年4月24日蔡彪主动到公安机关投案。针对上述指控，公诉机关向法庭提供的证据有：1、书证：受案登记表、保定汗蒸国际养生假日酒店宣传单、易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心宣传单、员工入职协议、员工登记表、管理规章制度、存折、交款收据、借款合同、定兴银行卡往来款项明细、河北煜银酒店有限公司营业执照、煜银财富资金收、支、余某、记账凭证、资金汇总表、业务提成某、汗蒸国际客户理财借款表及客户清单、交接单、破案及到案经过、煜银财富投资人员情况一览表、查询存款、汇款通知书、兴业银行银行卡复印件、交易明细、定兴县国土资源局查询结果、河北大信会计师事务所营业执照、定兴县广播电视台证明、市场监督管理局证明、河北银行打款凭证、中国农业银行账户查询、交易明细、情况说明、定兴县自然资源和规划局查询结果、民事起诉书、不动产权证书、商品房买卖合同、鑫界王府定向建构协议书、收据、河北康城房地产开发有限公司证明、全国机动车及驾驶人信息查询、被告人及被害人基本情况等；2、证人王某7、孙某2、王某2、毛某、佟苗苗、王某3、董某、孙某3、周某等人的证言；3、被害人杜某、张某1、郭某1、冯某、马某、闫某、孙某1、王某1、蔡某、赵某等人的陈述；4、同案犯孙某4的供述与辩解；5、被告人蔡彪、王丹丹的供述与辩解；6、鉴定意见：河北大信会计师事务所专项审计报告。公诉机关认为，被告人蔡彪、王丹丹无视国家金融法律法规，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人蔡彪辩称，我对公诉机关指控我的犯罪事实及提供的证据没有异议，我自愿认罪，且积极退还了非法所得，故请求对我宽大处理。辩护人娄志强辩称，对公诉机关指控被告人蔡彪的犯罪事实及提供的证据没有异议，但被告人蔡彪有以下从轻或减轻情节：1、被告人蔡彪系自首；2、被告人蔡彪当庭自愿认罪、悔罪；3、被告人蔡彪积极退赔了非法所得20万元。综上，建议对被告人蔡彪减轻处罚。被告人王丹丹辩称，我对公诉机关指控我的犯罪事实及提供的证据没有异议，我自愿认罪，且积极退还了非法所得，故请求对我宽大处理。辩护人王红君辩称，对公诉机关指控被告人王丹丹的犯罪事实及提供的证据没有异议，但被告人王丹丹有以下从轻或减轻情节：1、被告人王丹丹当庭自愿认罪、悔罪；2、被告人王丹丹系从犯；3、被告人王丹丹积极退赔了非法所得8万元。综上，建议对被告人王丹丹减轻处罚经审理查明，2015年4月10日，定兴县南冬村孙某4（因涉嫌其他犯罪被安徽警方羁押）租用定兴县华仕嘉园小区底商成立易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心，雇佣被告人蔡彪为业务经理、王丹丹为出纳，通过发放宣传彩页、电视广告等形式，宣传该中心是定兴首家互联网金融理财机构，是为有投资理财需求的客户提供信息平台，助力定兴县经济发展，打着国家鼓励、政府支持的旗号，以8%一14%不等的高息为诱饵，面向社会吸收公众存款。自2015年7月至2018年11月，被告人蔡彪、王丹丹伙同孙某4先后以河北煜银投资管理有限公司、河北煜银酒店有限公司、河北尚安酒店有限公司的名义，吸收田丽静、李某1、卢某、田某1、郭某2、刘某、李某2、张国、张某2、王某4、王某5、王某6、田某2等143名被害人的资金并开具收据、存折、签订煜银财富委托理财保证合同、借款合同等手续，共计非法吸收公众存款1670.88万元，孙某4将所吸收的存款用于河北煜银酒店的装修及经营活动。至案发前后，孙某4返还客户存款本息共计118.11万元，剩余1552.77万元至今无法返还。2019年4月24日蔡彪主动到公安机关投案。诉讼过程中，被告人蔡彪主动交来非法所得款20万元，被告人王丹丹主动交来非法所得款8万元。上述事实，二被告人在开庭过程中亦无异议，且有：1、书证：受案登记表、保定汗蒸国际养生假日酒店宣传单、易简贷煜银财富金融超市定兴服务中心宣传单、员工入职协议、员工登记表、管理规章制度、存折、交款收据、借款合同、定兴银行卡往来款项明细、河北煜银酒店有限公司营业执照、煜银财富资金收、支、余某、记账凭证、资金汇总表、业务提成某、汗蒸国际客户理财借款表及客户清单、交接单、破案及到案经过、煜银财富投资人员情况一览表、查询存款、汇款通知书、兴业银行银行卡复印件、交易明细、定兴县国土资源局查询结果、河北大信会计师事务所营业执照、定兴县广播电视台证明、市场监督管理局证明、河北银行打款凭证、中国农业银行账户查询、交易明细、情况说明、定兴县自然资源和规划局查询结果、民事起诉书、不动产权证书、商品房买卖合同、鑫界王府定向建构协议书、收据、河北康城房地产开发有限公司证明、全国机动车及驾驶人信息查询、被告人及被害人基本情况等；2、证人王某7、孙某2、王某2、毛某、佟苗苗、王某3、董某、孙某3、周某等人的证言；3、被害人杜某、张某1、郭某1、冯某、马某、闫某、孙某1、王某1、蔡某、赵某等人的陈述；4、同案犯孙某4的供述与辩解；5、被告人蔡彪、王丹丹的供述与辩解；6、鉴定意见：河北大信会计师事务所专项审计报告等证据证实，足以认定。本案事实清楚，证据确实、充分，经庭审对证据进行了举证、质证，能够证实二被告人非法吸收公众存款的犯罪事实。本院认为，被告人蔡彪、王丹丹无视国家金融法律法规，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，定兴县人民检察院指控的罪名成立。二被告人系共同犯罪，在共同犯罪中，二被告人是受雇于同案犯孙某4，二被告人对吸收的存款，没有使用权和支配权，故二被告人系从犯，依法可减轻处罚；案发后，被告人蔡彪主动到公安机关投案，系自首，且当庭自愿认罪、悔罪，并积极退赔了非法所得款20万元，依法可减轻处罚；被告人王丹丹当庭自愿认罪、悔罪，且积极退赔了非法所得款8万元，依法可从轻处罚。为了打击刑事犯罪，维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人蔡彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2021年9月23日止）。罚金限本判决书生效之日起五日内缴纳。二、被告人王丹丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2020年10月23日止）。罚金限本判决书生效之日起五日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王 巍审 判 员  汪悦龙人民陪审员  史鑫彤二〇一九年十二月二十五日书 记 员  刘 丹