浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0327刑初1291号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人陈宏国，男，1990年2月5日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，无业，住苍南县。因犯聚众斗殴罪，于2009年6月30日被本院判处有期徒刑二年六个月，于2011年4月15日刑满释放。因本案于2019年8月8日被苍南县公安局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人：林斌斌，浙江豪江律师事务所律师（苍南县法律援助中心指派）。苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉[2019]953号起诉书指控被告人陈宏国犯诈骗罪，于2019年11月27日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员李小葵出庭支持公诉，被告人陈宏国、辩护人林斌斌到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2017年6月份开始，经陈某（已判决）介绍，被告人陈宏国单独或伙同陈某以“从本金中扣除高额利息”的方式陆续向被害人赖某1放贷。同年10月份，被告人陈宏国及陈某明知赖某1无力偿还高额债务的情况下，经商议，由陈某继续借款给被害人赖某1偿还二人之前的债务及利息，通过制造银行流水清单，恶意垒高被害人赖某1债务的“套路贷”方式，骗取被害人签订巨额欠条。具体犯罪事实如下：1、2017年6月18日，赖某1因无法偿还外债，经陈某介绍后，被告人陈宏国高息放贷人民币5万元。因扣除当月利息18000元，被害人赖某1实际拿到人民币32000元。期间，被害人赖某1偿还利息18000元和23500元。2、同年8月2日，被告人陈宏国继续向被害人赖某1高息放贷人民币7万元。因扣除当月利息人民币26000元，被害人赖某1实际拿到人民币44000元。期间，被害人赖某1还款利息26000元。3、同年9月12日，被害人赖某1向陈某借款人民币5万元。被告人陈宏国帮助陈某扣除当月利息1万元，转账人民币4万元给赖某1。4、同年10月，被告人陈宏国及陈某不断向被害人赖某1逼债，二人明知赖某1无力偿还债务后，经商议后，由陈某继续借款人民币33万给被害人赖某1偿还上述的债务及利息。同月18日，陈某通过银行转账人民币33万至被害人赖某1的账户后。被害人赖某1将33万元全部取现后，全部用于偿还二人的本金及利息。被害人赖某1在实际未拿到钱的情况下，出具了一张33万元的欠条。5、同年10月28日，被害人赖某1被陈某逼债，继续向被告人陈宏国借款人民币9万元(扣除利息27000元，剩余63000元作为归还陈某利息)。被害人赖某1在实际未拿到钱的情况下，出具了一张金额为9万元的欠条。为证明上述指控之事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并据此认为，被告人陈宏国以非法牟利为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任，但系犯罪未遂，又系坦白，建议本院判处被告人陈宏国有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金。被告人陈宏国对起诉书指控的事实没有异议并表示认罪，但辩称其系经陈某介绍实施犯罪，公诉机关量刑建议偏重。其辩护人提出：被告人在实施犯罪行为与同案犯相比，犯罪行为都是同案犯陈某主导的，作用小，系从犯。且被告人也没有收取任何利益，犯罪未遂，悔罪态度良好，请求从轻处罚。经审理查明：2017年6月18日，被害人赖某1因无法偿还外债，经陈某介绍后，被告人陈宏国高息放贷人民币5万元。因扣除当月利息18000元，被害人赖某1实际拿到人民币32000元。期间，被害人赖某1偿还利息18000元和23500元。同年8月2日，被告人陈宏国继续向被害人赖某1高息放贷人民币7万元。因扣除当月利息人民币26000元，被害人赖某1实际拿到人民币44000元。期间，被害人赖某1还款利息26000元。同年9月12日，被害人赖某1向陈某借款人民币5万元。被告人陈宏国帮助陈某扣除当月利息1万元，转账人民币4万元给赖某1。同年10月，被告人陈宏国及陈某不断向被害人赖某1逼债，二人明知赖某1无力偿还债务后，经商议后，由陈某继续借款人民币33万给被害人赖某1偿还上述的债务及利息。同月18日，陈某通过银行转账人民币33万至被害人赖某1的账户后。被害人赖某1将33万元全部取现后，全部用于偿还二人的本金及利息。被害人赖某1在实际未拿到钱的情况下，出具了一张33万元的欠条。同年10月28日，被害人赖某1被陈某逼债，继续向被告人陈宏国借款人民币9万元(扣除利息27000元，剩余63000元作为归还陈某利息)。被害人赖某1在实际未拿到钱的情况下，出具了一张金额为9万元的欠条。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据证实：(1)被害人赖某1的陈述，证实赖某1向陈某借高利贷，2017年5月至2017年10月，陈某或单独或伙同陈宏国以高额利息向被害人赖某1放贷，利用赖某1无力偿还高额债务，只能再向其签订高额的欠条用于偿还债务及利息，以放“高利贷”的形式骗取赖某1的财物，以及赖某1向陈某等人借款的时间、金额、当时借款的高利息、被扣除“砍头息”后实际到手的借款数额。(2)同案犯陈某的供述，供认其与陈宏国明知赖某1欠了很多债务，很多人都从他处骗取高额利息，其与陈宏国心动了，和陈宏国商量好，从赖某1处骗一些钱过来，先让他来借钱，再让他还债，再提高利息并通过威逼手段，让赖某1写欠条，继续逼迫赖某1还钱。由其与陈宏国一起借给赖某1钱，赖某1的债务会像雪球一样越滚越大，要债的时候陈宏国语气重一点，其在旁帮忙说好话，套取赖某1的信任，最后由赖某1的家属还钱。其两人让赖某1写了三张欠条，一张33万元、一张10万元、一张9万元的事实。(3)被告人陈宏国的供述，其供认2017年6月份开始，其单独或伙同陈某以“从本金中扣除高额利息”的方式陆续向被害人赖某1放贷，通过制造银行流水清单，恶意垒高被害人赖某1债务的“套路贷”方式，骗取被害人签订巨额欠条的行为。（4）手机检查笔录、银行明细对账单，证实赖某1和陈某之间的资金往来情况。（5）辨认笔录，系被告人、同案人员、被害人之间通过照片作出的辨认；（6）刑事判决书、罪犯档案资料，证实被告人陈宏国的前科劣迹情况；（7）抓获经过，证实被告人系被抓获归案的事实；（8）户籍证明，证实四被告人的身份情况。本院认为，被告人陈宏国以非法占有为目的，结伙骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人陈宏国有实施犯罪过程中，其积极主动，其辩称作用较小，辩护人辩称系从犯的意见，缺乏依据，本院不予采纳。被告要陈宏国曾因故意犯罪被判处刑罚，现又故意犯罪，可见其主观恶性较大，酌情予以从重处罚。鉴于被告人陈宏国在实行犯罪过程中，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，且归案后均能如实供述自己所犯罪行，认罪态度较小，予以减轻处罚。辩护人此相关辩护意见，本院予以采纳，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人陈宏国犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2021年10月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈尚达人民陪审员  汤世环人民陪审员  李小丽二〇一九年十二月十三日代书 记员  李翩翩法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，系犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。