浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2019）浙0327刑初1248号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人王宝同，女，1980年10月7日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，无业，住苍南县。因本案于2019年4月26日被苍南县公安局刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人林培，浙江玉山律师事务所律师。被告人黄祥校，男，1982年1月1日出生于浙江省苍南县，汉族，初中文化，无业，住苍南县。因本案于2019年7月3日被苍南县公安局刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉〔2019〕843号起诉书指控被告人王宝同、黄祥校犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员夏紫云出庭支持公诉，被告人王宝同、黄祥校，辩护人林培到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控，2010年至2018年间，被告人王宝同以开童装厂需要资金周转为由，允诺每月按1.5%利率支付利息，向被害人李某1、黄某、蔡某、唐某1、王某、周某、李某2、张某1、李某3、张某2、唐某2、王宝能、李某4、李某5、唐某3、吴某、林某、陈某1、陈某2等社会不特定人员吸收存款人民币约580万元，至今尚欠人民币约490万元未偿还。期间被告人黄祥校提供银行账号用于接收借款、帮忙支付利息。具体事实如下（以下所涉货币均为人民币）：1.2010年至2018年，被告人王宝同陆续向被害人李某1借款共计58.4万元。2.2011年至2018年，被告人王宝同陆续向被害人黄某借款共计706148元，案发前已支付利息9万元。3.2013年，被告人王宝同向被害人蔡某借款35万元，案发前偿还利息10万元，偿还本金15万元。4.2014年10月，被告人黄祥校让被害人唐某1替其偿还银行贷款103504.42元，至今未偿还被害人上述款项。5.2014年，被告人王宝同向被害人王某借款17万元，2015年5月，王宝同向王某借款10万元，共计27万元。案发前仅支付利息共3万元。6.2014年至2017年，被告人王宝同向被害人周某借款60万元。7.2014年至2018年，被告人王宝同向被害人李某2借款20.3万元。8.2015年9月至2017年1月，被告人王宝同陆续向被害人张某1及其家人借款共计36.1万元。9.2015年11月、2016年2月，被告人王宝同两次向被害人李某3借款共计10万元，案发前已偿还利息3.6万元。10.2015年11月、2016年10月，被告人王宝同两次向被害人张某2借款共计10万元，案发前已支付利息2.7万元。11.2015年，被告人王宝同向被害人唐某2借款50万元，已支付利息8.4万元。12.2015年，被告人王宝同陆续向被害人王宝能借款，至2018年1月共计借款25万元，案发前已偿还利息2万元。13.2015年至2018年，被告人黄祥校向被害人李某4借款共计16.4万元。另外黄祥校参加李某4组织的标会未支付会款38040元（系李某4垫付）。14.2016年2月，被告人王宝同向被害人李某5借款17万元，已偿还利息约6万元。15.2016年4月至2017年1月，被告人王宝同陆续向被害人唐某3借款255500元，案发前已偿还利息约5万元。16.2016年6月8日、2017年3月8日及7月份，被告人王宝同先后向吴某各借款6万元、5万元、10万元。累计借款21万元，案发前仅支付利息人民币33450元。17.2016年，被告人王宝同向林某借款55万元，案发前已偿还本金20万元。18.2016年，被告人王宝同向陈某1借款15万，案发前仅支付利息21600元。19.2016年至2018间，王宝同先后陆续向陈某2借款累计141800元。2019年7月3日，被告人黄祥校主动到公安机关投案。因二被告人归案后均认罪认罚，公诉机关建议分别判处被告人王宝同、黄祥校有期徒刑四年、有期徒刑一年八个月，均并处罚金。二被告人对指控事实、罪名、量刑建议均无异议并签字具结。上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人李某1、黄某、蔡某、唐某1、王某、周某、李某2、张某1、李某3、张某2、唐某2、王宝能、李某5、唐某3、林某、陈某2的陈述，案件移送函，受案登记表，查封扣押通知书，不动产登记信息查询记录，借条，银行转账记录，民事诉状，判决书，户籍证明及归案经过等证据证实，足以认定。辩护人提出：对案件事实和定性没有异议。认为起诉书指控的被害人唐某1和李某4的欠款应在本案中剔除。另外，被告人王宝同归案后能如实供述自己的罪行，借款均用于生产经营，定期支付利息，主观恶性较小，且能自愿认罪认罚。综上，恳请法庭对被告人王宝同从轻处罚。本院认为，被告人王宝同、黄祥校违反国家金融管理规定，结伙向社会不特定人员公开吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。本案中，被害人唐某1、李某4应被告人要求替被告人偿还贷款或垫付会款，与被告人向二人借款并无二致。故辩护人要求将两笔欠款予以剔除的辩护意见不能成立。鉴于被告人黄祥校在共同犯罪中仅起次要、辅助作用，系从犯，又能主动投案，系自首，依法减轻处罚。被告人王宝同归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法从轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，均予酌情从宽处理。辩护人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议，符合法律规定及本案案情，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王宝同犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2023年4月25日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人黄祥校犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月3日起至2021年3月2日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。三、责令二被告人于本判决生效之日起十日内共同退赔尚未退出的违法所得人民币462万元，返还相关被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  章荣旻人民陪审员  许小凤人民陪审员  陈华淼二〇一九年十二月二日书 记 员  陈 政退赔清单：序号被害人退赔人民币数额(万元)李某158.4黄某61.6148蔡某唐某110.350442王某周某李某220.3张某1及家人36.1李某36.4张某27.3唐某241.6王宝能李某420.204李某5唐某320.55吴某17.655林某陈某112.84陈某214.18法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。