文书内容江苏省镇江市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏11民再143号二审上诉人（一审被告）：南京龙腾建设有限公司，住所地南京市江宁区东山街道。法定代表人：严光龙，该公司董事长。二审被上诉人（一审原告）：张兴梁，男，1955年11月2日生，汉族，住句容市。一审被告：南京龙腾建设有限公司句容分公司，住所地句容市黄梅镇莲塘头自然村。负责人：戴巧贵，该公司经理。一审被告：戴巧贵，男，1971年4月16日生，汉族，住句容市。一审被告：吴世霞，女，1971年10月11日生，汉族，住句容市。二审上诉人南京龙腾建设有限公司（以下简称龙腾公司）与二审被上诉人张兴梁、一审被告南京龙腾建设有限公司句容分公司（以下简称龙腾句容分公司）、戴巧贵、吴世霞民间借贷纠纷一案，本院于2016年8月18日作出（2016）苏11民终1808号民事判决书，已经发生法律效力。经本院审判委员会讨论决定，于2019年12月20日作出（2019）苏11民监43号民事裁定，再审本案。本院依法另行组成合议庭，审理了本案。本案现已审理终结。张兴梁向一审法院起诉请求：1、龙腾公司、龙腾句容分公司偿还借款本金2600万元及利息（自2015年9月6日起至实际给付之日止，按年利率24%标准计算支付）；2、戴巧贵、吴世霞承担连带清偿责任。一审法院认定事实：2014年1月10日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向其借款500万元，借款期限为一年，借款时间以资金实际到账为准，借款汇入戴巧贵尾号为1314的农行个人帐户，借款利息按月利率2%计付，每月10日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人韩庆华、南京庆华建设有限公司为该借款提供连带责任保证担保。同日，张兴梁按约向戴巧贵指定帐户转账500万元，戴巧贵收款后向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付了利息，于2015年1月7日偿还本金300万元，于2015年1月8日偿还本金200万元，还款后至张兴梁处收回了原收条。2014年4月3日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向张兴梁借款600万元，借款汇入戴巧贵尾号为8982的农商行个人帐户，借款利息按月利率2.5%计付，每月3日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人韩庆华、南京庆华建设有限公司为该借款提供连带责任保证担保。同日，张兴梁按约向戴巧贵指定帐户转账400万元，于同年4月17日向戴巧贵指定帐户转账200万元。戴巧贵收款后向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付利息至2015年9月6日。2014年11月3日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向张兴梁借款300万元，借款汇入戴巧贵尾号为8982的农商行个人帐户，借款利息按月利率2.5%计付，每月3日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人戴宏根为该借款提供连带责任保证担保。同日，张兴梁按约向戴巧贵指定帐户转账300万元。戴巧贵收款后向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付利息至2015年9月6日。2014年12月26日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向张兴梁借款600万元，借款汇入戴巧贵个人的农商行帐户或工商银行帐户，借款利息按月利率2.5%计付，每月6日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人戴宏根为该借款提供连带责任保证担保。张兴梁于同日向戴巧贵个人帐户转账70万元，于2015年1月7日向戴巧贵转账200万元，于2014年12月31日通过案外人陈宽平帐户向戴巧贵转账30万元，于2015年1月8日向戴巧贵转账300万元。戴巧贵于2015年1月8日向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付利息至2015年9月6日。2015年1月14日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向张兴梁借款500万元，借款汇入戴巧贵个人的尾号为2357的农商行帐户，借款利息按月利率2.5%计付，每月13日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人戴宏根为该借款提供连带责任保证担保。张兴梁于同日向指定帐户转账500万元，戴巧贵亦于同日向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付利息至2015年9月6日。2015年2月10日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向张兴梁借款400万元，借款汇入戴巧贵个人的尾号为2357的农商行帐户，借款利息按月利率2.5%计付，每月15日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人戴宏根为该借款提供连带责任保证担保。张兴梁于同日向指定帐户转账300万元，于2015年2月17日向指定帐户转账100万元。戴巧贵于2015年2月17日向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付利息至2015年9月6日。2015年8月4日，张兴梁与龙腾句容分公司签订借款协议一份，约定龙腾句容分公司向张兴梁借款200万元，借款汇入戴巧贵个人的尾号为2357的农商行帐户，借款利息按月利率2.5%计付，每月5日付息。戴巧贵、吴世霞及案外人戴宏根、江苏兴贵架业有限公司为该借款提供连带责任保证担保。张兴梁于同日向指定帐户转账200万元，戴巧贵于同日向张兴梁出具了收条，并加盖了龙腾句容分公司印章。借款后，戴巧贵按约支付利息至2015年9月6日。至此，龙腾句容分公司共向张兴梁借款2600万元未能偿还。另查明，龙腾句容分公司系龙腾公司的分支机构，其进行了工商登记，可开展相关经营活动。近年来，其承包过相关工程项目建设。一审法院认为，张兴梁与龙腾句容分公司之间的借款合同合法有效，依法成立的合同对当事人具有法律约束力，当事人应按约全面履行合同义务。龙腾句容分公司向张兴梁借款后，未能及时按约还款，其拖欠行为侵犯了张兴梁的合法权益，依法应承担偿还借款本金及利息的民事责任。因龙腾句容分公司系龙腾公司设立的不具法人资格的分公司，其民事责任依法应由龙腾公司承担。戴巧贵、吴世霞自愿为龙腾句容分公司借款向张兴梁提供连带责任保证担保，依法应承担连带清偿责任。龙腾公司辩称案涉借款系戴巧贵的个人行为，张兴梁与戴巧贵之间存在恶意串通及虚假诉讼，因龙腾公司未能就此充分举证，故对龙腾公司该辩解意见不予采信。判决：1、龙腾句容分公司、龙腾公司于判决生效后十日内向张兴梁支付借款本金2600万元及利息（利息自2015年9月7日起至实际给付之日止，按年利率24%标准计算支付）；2、戴巧贵、吴世霞对上述款项的给付承担连带清偿责任。龙腾公司不服一审法院判决，上诉请求：请求二审法院撤销原判，依法改判为驳回张兴梁对其的诉讼请求。本院原审期间，当事人围绕上诉请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人二审争议的事实，本院认定如下：1、关于循环使用资金的问题，张兴梁提供了2014年1月份和2014年12月26日的借款情况，款项交付真实，且戴巧贵也认可2015年1月的还款为还之前的借款，如不计算该笔款项，实际借款应为3100万元，故不存在循环使用资金的情形。2、关于戴巧贵的还款数额。龙腾公司提交的还款明细，有96万元形成于涉案借款形成之前，故该款项与本案无关，另有2015年2月8日的10万元款项无还款证据，故不予采纳。经计算后，戴巧贵共计还款1255万元。本院对一审查明的事实予以确认。本院另查明，2014年1月10日至2015年9月6日，戴巧贵共计向张兴梁还款1255万元。本院原审认为，戴巧贵代表龙腾句容分公司与张兴梁签订借款协议，符合法律规定，借款协议真实有效，且款项已经交付，故张兴梁与龙腾句容分公司借款事实客观存在，龙腾句容分公司应当承担还款责任。按照公司法的规定，龙腾句容分公司不具有法人资格，其民事责任应由公司承担，即龙腾公司应当承担还款责任。故张兴梁的诉讼请求应予支持。关于龙腾公司认为款项未予交付的问题。出借人交付款项，应当依照借款人的指示交付，张兴梁依照龙腾句容分公司负责人戴巧贵的指示，交付款项，并无不当，故张兴梁的款项交付义务已经完成。关于龙腾公司认为本案借款为戴巧贵个人借款的问题。戴巧贵系龙腾句容分公司负责人，其以分公司名义对外借款，当然系其职务行为，至于其与龙腾公司的内部职责分工，龙腾公司是否知情，并不影响戴巧贵代表分公司对外借款的效力。虽然戴巧贵陈述认为该借款系自己个人借款，但该自认影响到其他的利益，且与借款协议载明的情况不符，故戴巧贵的自认本院不予采纳。也没有证据表明张兴梁认可该借款系戴巧贵个人借款。故综合以上理由，该借款应当为龙腾句容分公司的借款。关于龙腾公司认为对分公司的债务仅承担补充清偿责任的问题。该理由不符合公司法的规定，没有事实和法律依据，不予采纳。关于龙腾公司认为戴巧贵和张兴梁均涉嫌犯罪，应当移送公安机关处理的问题。其认为的理由不影响本案的事实和法律认定，也不符合本案移送公安处理的条件，故本案不予理涉。原审判决：驳回上诉，维持原判。本院再审查明，张兴梁在本省法院作为原告提起民间借贷诉讼的案件有7件。本院再审认为，张兴梁与戴巧贵之间借贷频繁，在戴巧贵未偿还本金的情况下，仍持续与其发生大额借贷行为，有违常理；多次借贷中均存在高息，约定月利率2.5%，逾期违约金为20%；在债务未还的情况下，借款人戴巧贵称本为个人借款，但张兴梁要求以单位签订借款合同并出具借条，存在将债务恶意转嫁企业的可能，损害企业利益的情况。综合以上情形，张兴梁已涉嫌“套路贷”虚假诉讼的违法行为，该行为不予保护，应当驳回起诉。依照《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞的解释》第四百零八条规定，裁定如下：一、撤销本院（2016）苏11民终1808号民事判决以及江苏省句容市人民法院（2015）句商初字第985号民事判决；二、驳回张兴梁的起诉。一审案件受理费171800元，退还张兴梁；二审案件受理费176800元，退还南京龙腾建设有限公司。本裁定为终审裁定。审判长  殷建平审判员  张伍龙审判员  贾黛舒二〇一九年十二月二十日书记员  范雨佳