湖南省新晃侗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1227刑初85号 公诉机关湖南省新晃侗族自治县人民检察院。 被告人彭兵兵，男，1989年2月27日出生于湖南省怀化市，户籍所在地湖南省怀化市鹤城区，被捕前租住于湖南省怀化市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于新晃侗族自治县看守所。 辩护人李晓磊，男，重庆中向律师事务所律师。 被告人彭双双，女，1991年3月18日出生于湖南省中方县，户籍所在地湖南省中方县，被捕前租住于湖南省芷江侗族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于怀化市看守所。 辩护人吴鸣，女，重庆中向律师事务所律师。 辩护人牟萍，女，重庆中向律师事务所实习律师。 被告人佘家圆，又名佘加园，男，1989年12月11日出生于湖北省孝昌县，被捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于新晃侗族自治县看守所。 辩护人张建刚，男，湖北邺南律师事务所律师。 被告人余敏，女，1996年1月9日出生于湖南省芷江侗族自治县，户籍所在地湖南省芷江侗族自治县，被捕前租住于湖南省芷江侗族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于怀化市看守所。 辩护人陈才，男，重庆中向律师事务所律师。 辩护人周良桃，女，重庆中向律师事务所实习律师。 被告人张芷琴，女，1989年10月19日出生于湖南省芷江侗族自治县，户籍所在地湖南省芷江侗族自治县，被捕前住湖南省芷江侗族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于怀化市看守所。 辩护人张亚，男，重庆中向律师事务所律师。 被告人粟月容，绰号“小龙女”，女，2000年6月23日出生于广西省平南县，户籍所在地广西壮族自治区平南县，被捕前租住于湖南省芷江侗族自治县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于怀化市看守所。 辩护人刘卓林，男，重庆中向律师事务所律师。 辩护人李楠，男，广东圣和律师事务所律师。 被告人彭波，绰号“哈哥”，男，1996年2月24日出生于湖南省中方县，户籍所在地湖南省中方县，被捕前租住于湖南省怀化市鹤城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于新晃侗族自治县看守所。 辩护人高维俭，男，重庆中向律师事务所律师。 被告人向明，男，1990年2月3日出生于湖南省怀化市，汉族，初中文化，无业，住湖南省怀化市鹤城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年10月11日被新晃侗族自治县公安局刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕，现押于新晃侗族自治县看守所。 辩护人杨天江，男，重庆中向律师事务所律师。 湖南省新晃侗族自治县人民检察院以湘晃检公刑诉（2019）72号起诉书指控被告人彭兵兵、彭双双、余敏、彭波、张芷琴、粟月容犯诈骗罪，被告人佘家圆犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人向明犯妨害信用卡管理罪于2019年7月12日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，期间公诉机关建议延期审理一次。湖南省新晃侗族自治县人民检察院指派检察员田朝辉、代理检察员向东出庭支持公诉，被告人彭兵兵及其委托辩护人李晓磊，被告人佘家圆及其辩护人李建刚，被告人彭双双及其辩护人吴鸣、牟萍，被告人余敏及其辩护人陈才、周良桃，被告人彭波及其辩护人高维俭，被告人张芷琴及其辩护人张亚，被告人粟月容及其辩护人李楠，被告人向明及其辩护人杨天江到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年6月至10月10日期间，被告人彭兵兵纠集被告人佘家圆、彭双双、余敏、张芷琴（8月底加入）、彭波（9月初加入）、粟月容（9月初加入）组成诈骗集团。被告人彭兵兵负责整个诈骗集团组织、指挥及软件操作；被告人佘家圆在明知被告人彭兵兵实施电信诈骗犯罪活动的情况下，提供技术支持、非法贩卖贷款人员信息并参与诈骗活动，仅2018年9月26日至10月10日就为被告人彭兵兵提供贷款人员信息1500余条，被告人彭双双协助被告人彭兵兵负责管理、培训被告人余敏、张芷琴、粟月容等“话务组”成员跟被害人拨打诈骗电话等事宜。“话务组”成员在实施犯罪期间，平均每人每天拨打诈骗电话30-50个不等；被告人彭波自加入该诈骗组织后，跟随被告人彭兵兵学习诈骗技术，帮助彭兵兵到银行取款、到商铺刷卡套现、整理客户资料、销毁使用过的电话卡及照顾被告人彭兵兵的日常生活等。 期间，被告人彭兵兵先后从被告人向明、江海（另案处理）、彭港（另案处理）、彭金林（另案处理）等人处购买以他们本人或者他人身份证办理的不同银行卡，POS机，并将银行卡自留或者贩卖给他人从事诈骗活动。其中被告人向明帮助被告人彭兵兵办理银行卡30余张、POS机1台，非法获利人民币6000余元。彭港、彭金林帮助被告人彭兵兵办理银行卡各一张，帮助其取款4000元1次，分别从彭兵兵处获利各1000元。 该犯罪集团的作案手段：被告人彭兵兵将从被告人佘家圆及他人处购买得来的申请贷款人员信息名单通过QQ联系方式发送给“话务组”成员，再由“话务组”成员冒充贷款公司业务员逐一给申请贷款人拨打电话，并确定有贷款意向的客户名单。被告人彭兵兵等人收到“话务组”反馈的客户名单后，则冒充银行放款人员，以验证申请贷款人员是否具有偿还能力为由，要求被害人在其本人银行卡上存足一定金额的资金并向被害人索要验证码。后通过“广发直销银行”等APP软件将被害人银行卡中的资金先行隐藏再予以退回，获取被害人信任，再以刷银行流水、交保证金为由要求被害人将其银行账户内资金转入被告人指定账户。被告人彭兵兵等人在确定被害人的资金到达指定账户后，通过“洗钱公司”将钱在湖北、怀化等地商铺消费、POS机刷卡、套现等方式获取诈骗资金。 2018年6月份至10月10日期间，该犯罪团伙采取上述方式骗取相关被害人财物共计427792元。具体事实分述如下： 1、2018年7月26日，被害人冯某1被骗37500元； 2、2018年7月31日，被害人衷某芳被骗8000元； 3、2018年8月1日，被害人冯某2被骗20000元； 4、2018年8月1日，被害人黄某1被骗9996元； 5、2018年8月2日，被害人刘某被骗10000元； 6、2018年8月2日，被害人余某被骗10000元； 7、2018年8月3日，被害人杨某1被骗6998元； 8、2018年8月3日，被害人陈某1被骗30000元； 9、2018年8月12日，被害人左某被骗3998元； 10、2018年8月12日，被害人张某1被骗9500元； 11、2018年8月16日，被害人周某1被骗5000元； 12、2018年8月17日，被害人张某2被骗8000元； 13、2018年8月18日，被害人林某1被骗22000元； 14、2018年8月19日，被害人张某3被骗19000元； 15、2018年8月21日，被害人崔某被骗13000元； 16、2018年8月22日，被害人张某4被骗18000元； 17、2018年8月23日，被害人郑某1被骗25000元； 18、2018年8月25日，被害人姜某1被骗30000元； 19、2018年8月25日，被害人励某被骗8000元； 20、2018年8月27日，被害人黄某2被骗10000元； 21、2018年9月13日，被害人官某被骗6000元； 22、2018年9月15日，被害人李某1被骗9700元； 23、2018年9月18日，被害人周某2被骗13000元； 24、2018年9月28日，被害人王某被骗10000元； 25、2018年9月28日，被害人胡某1被骗12500元； 26、2018年9月29日，被害人陈某2被骗10000元； 27、2018年10月8日，被害人邹某被骗38000元； 28、2018年10月9日，被害人张某5被骗16600元； 29、2018年10月9日，被害人姜某2被骗8000元。 2018年10月10日，被告人彭兵兵、彭波在怀化市鹤城区“盛世华都”租房内被公安机关抓获归案，当场查获大量作案手机、银行卡、电话卡、充值卡、POS机及现金15000元；同日，被告人彭双双、余敏、张芷琴、粟月容在芷江侗族自治县茂园小区租房内被公安民警抓获，当场查获大量作案手机、笔记本、贷款人员信息名单、电话卡、充值卡、“话术”本及纸张等；同日，被告人佘家圆在湖北省武汉市黄陂区“F阳光城”小区被公安机关抓获归案，并当场查获大量手机、银行卡及现金113570元；同日，被告人向明在怀化市鹤城区“宝庆宾馆”门口被公安民警抓获归案。2018年11月1日、11月2日对涉案的相关银行账户资金予以冻结。 2018年10月11日，新晃侗族自治县公安局扣押被告人佘家圆黑色大众牌“迈腾”轿车一辆。2018年11月6日，新晃侗族自治县公安局扣押被告人彭双双的父亲彭某持有的涉案资金40万元。 2018年12月20日，被告人张芷琴的家属主动向公安机关退缴被告人张芷琴获得的违法所得28000元；同年12月27日，被告人张芷琴的家属主动退赔被害人张某2被骗资金8000元，并获得被害人张某2的谅解。 公诉机关认为，被告人彭兵兵、佘家圆、彭双双、余敏、彭波、张芷琴、粟月容等人以非法占有为目的，冒充贷款公司、银行客服人员拨打电话骗取他人财物，数额巨大，其中被告人彭兵兵、彭双双、佘家圆、余敏涉案金额为427792元，被告人彭波、张芷琴、粟月容涉案金额为123800元，该七被告人的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人彭兵兵为集团首要分子，被告人佘家圆、彭双双、余敏起主要作用，均为主犯，被告人彭波、张芷琴、粟月容起次要作用，均为从犯。被告人佘家圆违反法律规定，向他人出售公民个人信息1500余条，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款之规定，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人佘家圆一人犯两罪，应当数罪并罚。被告人向明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。对公安机关扣押在案的涉案财物，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定判决处理。特向法院提起公诉。 被告人彭兵兵、佘家圆、彭双双、余敏、张芷琴、彭波、粟月容、向明对起诉书指控的基本犯罪事实均未提出异议，且自愿认罪。 辩护人李晓磊的辩护意见是：1、被告人彭兵兵等人并非犯罪集团，而是普通的犯罪团伙或者共同犯罪，被告人彭兵兵属于主犯，而非犯罪集团的首要分子；2、被告人彭兵兵归案后坦白了犯罪事实，认罪悔罪，并表示愿意全部退赃，可以对被告人从轻或减轻处罚。 辩护人张建刚的辩护意见是：1、被告人佘家圆与被告人彭双兵兵没有犯罪的合意，不能成立共同犯罪，不是本案的组织者、领导者，也没有冒充客服人员向被害人拨打电话，仅仅是提供少量客户信息给被告人彭兵兵，没有获取非法收益；2、本案指控涉案金额427792元不能认定为被告人佘家圆的涉案金额；3、被告人佘家圆认罪态度好，有坦白情节；4、被告人佘家圆侵犯公民个人信息没有异议，但是侵犯的是公民的一般信息，没有达到情节严重；5、公安机关扣押的被告人佘家圆名下的车辆是其合法财产，应予返还。 辩护人吴鸣、牟萍的辩护意见是：1、本案是普通共同犯罪，并非犯罪集团；2、被告人彭双双只是在彭兵兵的安排下负责拨打电话，没有对话务组进行实际管理，不是本案的主犯，应认定为从犯；3、被告人彭双双系初犯，且到案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，可以对其从轻处罚。 辩护人陈才、周良桃的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人余敏构成诈骗罪没有异议；2、在共同犯罪中，被告人余敏没有参与策划，也没有参与对其他人员的组织、招募，没有参与诈骗组织的核心环节，对诈骗所得没有分配和处置权，被告人余敏应为从犯，公诉机关仅仅是因被告人余敏参与时间较长而认定其为主犯不当；3、对被告人余敏涉案金额的认定缺乏法律依据；4、被告人余敏具有坦白情节，且系初犯，且在共同犯罪中系从犯，请法院从轻处罚。 辩护人高维俭的辩护意见是：1、起诉书指控被告人彭波、张芷琴、粟月容涉案金额为人民币123800元事实不清，证据不足；2、被告人彭波系从犯，在共同犯罪中所起到的实际作用较小，归案后能如实供述自己的罪行，且认罪悔罪，综合考虑相关情节，对被告人彭波适用缓刑更有利于法律效果和社会效果的统一。 辩护人张亚的辩护意见是：1、对起诉书指控的罪名没有异议；2、被告人张芷琴实际参与犯罪的时间较短，涉案金额实际只有4万元左右，其为从犯，应予从宽处理；3、被告人张芷琴到案后均如实供述其整个犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚；4、案发后被告人张芷琴积极退赃，赔偿了被害人张某2的损失并获得谅解，可以从轻处罚，并建议对其适用缓刑。 辩护人刘卓林向法院提交书面辩护意见是：1、被告人粟月容在共同犯罪中是从犯，到案后如实供述自己的罪行，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人粟月容涉案时间较短、情节较轻，且涉案金额相对较少，愿意积极退赃，可酌情从轻处罚。 辩护人杨天江的辩护意见是：1、对起诉书指控向明构成妨害信用卡管理罪无异议；2、被告人向明被以涉嫌诈骗罪被传唤，在公安民警对其询问时其供述了自己非法持有他人信用卡的事实，对指控的妨害信用卡管理罪构成自首，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人向明持有他人的信用卡的数量无法确定，请法庭在量刑时予以考虑；4、被告人向明系初犯，主观恶性较小，事后有悔罪表现，可酌情从轻处罚。 经审理查明：2018年6月至10月10日期间，被告人彭兵兵、佘家圆、彭双双、余敏、张芷琴（8月底加入）、彭波（9月初加入）、粟月容（9月初加入）交叉结伙，冒充贷款公司工作人员向被害人拨打电话，诈骗他人钱款。 该犯罪集团的作案手段：被告人彭兵兵将从被告人佘家圆及他人处购买得来的申请贷款人员信息名单通过QQ联系方式发送给“话务组”，被告人彭双双负责将贷款人员名单上分发给“话务组”成员，冒充贷款公司业务员逐一给申请贷款人拨打电话，并将有贷款意向的客户名单反馈给被告人彭兵兵，彭兵兵收到“话务组”反馈的客户名单后，冒充银行放款人员，以验证申请贷款人员是否具有偿还能力为由，要求被害人在其本人银行卡上存足一定金额的资金并向被害人索要验证码，后通过“广发直销银行”等APP软件将被害人银行卡中的资金先行隐藏再予以退回以获取被害人的信任，再以刷银行流水、交保证金为由要求被害人将资金转入指定的账户。在确定被害人的资金到达指定账户后，通过“洗钱公司”将钱在湖北、怀化等地以商铺消费、POS机刷卡套现、取现等方式获取钱财。 该团伙中，被告人彭兵兵负责整体组织、指挥及软件操作；被告人彭双双与被告人彭兵兵系夫妻关系，被告人彭双双协助被告人彭兵兵对“话务组”进行管理，并对新加入“话务组”成员进行培训；被告人余敏、张芷琴、粟月容为“话务组”成员，负责拨打电话进行诈骗；被告人彭波自加入该诈骗组织后，跟随被告人彭兵兵学习诈骗技术，并负责帮助彭兵兵到银行取款、到商铺刷卡套现、销毁使用过的电话卡等工作；被告人佘家圆负责贩卖贷款人员信息给被告人彭兵兵实施电信诈骗犯罪活动。 被告人向明、江海（另案处理）、彭港（另案处理）、彭金林（另案处理）以本人或者他人身份证办理的不同银行卡、POS机给被告人彭兵兵从事诈骗活动。其中被告人向明帮助被告人彭兵兵办理银行卡30余张、POS机1台，非法获利人民币6000余元。彭港、彭金林帮助被告人彭兵兵办理银行卡各1张，帮助其取款1次，各从彭兵兵处获利1000元。 2018年6月份至10月10日期间，该犯罪团伙采取上述方式骗取相关被害人财物共计427792元。其中被告人余敏获违法所得6万余元，被告人粟月容获违法所得2万元，被告人张芷琴获违法所得2.8万元，被告人彭波获违法所得5000元，被告人佘家圆获违法所得1.3万余元。 具体事实与公诉机关指控的一致。 2018年10月10日，被告人彭兵兵、彭波在怀化市鹤城区“盛世华都”租房内被公安机关抓获归案，当场查获大量作案手机、银行卡、电话卡、充值卡、POS机及现金15000元；同日，被告人彭双双、余敏、张芷琴、粟月容在芷江侗族自治县茂园小区租房内被公安民警抓获，当场查获大量作案手机、笔记本、贷款人员信息名单、电话卡、充值卡、“话术”本及纸张等；同日，被告人佘家圆在湖北省武汉市黄陂区“F阳光城”小区被公安机关抓获归案，并当场查获大量手机、银行卡及现金113570元；2018年10月11日，被告人向明在怀化市鹤城区“宝庆宾馆”门口被公安民警抓获归案。 案发后，公安机关对彭某文中国工商银行62×××91账户中的余额55998元，彭双双中国工商银行62×××09账户中的余额3009.99元，王某龙中国工商银行62×××24账户中的余额5099.63元，彭某妹中国工商银行62×××95账户余额中的40177.09元，李某5中国工商银行62×××80账户中的余额15076.43元，余敏中国工商银行62×××77账户余额中中的3417元，潘某中国农业银行62×××68账户中的余额221673元，向明中国建设银行62×××72账户内的余额22464元，禹某航中国建设银行62×××60账户中的余额5111元，彭某文中国建设银行62×××92账户中的余额3870元，潘某中国建设银行43×××84账户中的余额53万元，予以冻结。 2018年10月11日，新晃侗族自治县公安局扣押被告人佘家圆黑色大众牌“迈腾”轿车一辆。 2018年11月6日，新晃侗族自治县公安局扣押被告人彭双双的父亲彭某持有的涉案资金40万元。 2018年12月20日，被告人张芷琴的家属主动向公安机关退缴被告人张芷琴获得的违法所得28000元；同年12月27日，被告人张芷琴的家属主动退赔被害人张某2被骗资金8000元，并获得被害人张某2的谅解。 在本院审理期间，被告人粟月容主动退缴违法所得2万元，被告人彭波主动退缴违法所得5000元。 经本院委托司法机关对被告人粟月容、张芷琴、彭波进行社区评估，评估意见均为符合社区矫正条件。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证的下列证据予以证明： 1、物证、书证 （1）手机88台、电话卡24张、充值卡121张、流量卡15张、及时笔记本7本、话术剧本1本、公民信息名单48张及撕毁的公民信息名单碎片1袋、银行卡36张（彭兵兵持有19张）、POS机一台及打印纸若干、U盾7个、引动WiFi3台、标签纸若干，证明被告人彭兵兵等人实施诈骗犯罪活动所使用的作案工具手机、电话卡、银行卡、POS机、贷款人员信息名单、记录业绩所使用的笔记本、U盾等物品。 （2）户籍资料，证明各被告人均是完全刑事责任年龄人及证人的基本身份信息。 （3）怀化市公安局《指定管辖决定书》、案件移送通知书，证明2018年9月27日怀化市公安局决定张某2等人被诈骗案交由新晃侗族自治县公安局管辖，后全国各地方派出所将辖区相关案件移送新晃侗族自治县公安局管辖。 （4）归案情况说明、抓获经过，证明本案被告人向明系公安民警到怀化市鹤城区宝庆宾馆门口抓获归案；被告人佘家圆系公安民警在湖北武汉抓获归案；被告人彭双双、余敏、张芷琴、粟月容系公安民警在芷江侗族自治县茂园小区租住所抓获归案；被告人彭兵兵、彭波系公安民警在怀化鹤城区盛世华都彭兵兵租住房内抓获归案。 （5）吸毒人员动态管控详细信息1份，证明被告人向明因吸食毒品被强制隔离戒毒的情况。 （6）关于办理银行卡的说明7份，证明证人易某、向某瀚、伍某1、李某2、李某3、杨某2、谢某出具书面证明，用本人身份证办理的银行卡以200元／张的价格卖给田某、江海等人，本人未使用过该银行卡的事实。 （7）新晃侗族自治县公安局出具的《第三方支付说明》，证明公安民警对被告人将被害人资金骗进自己持有的他人银行卡后，通过POS机刷卡至其他账户，对相关已查清信息进行说明，部分被害人被骗资金因无具体商户号暂时无法查询，其中向深圳瑞银支付公司调取的证据未收到回复情况等进行说明。 （8）被害人张某2出具的刑事谅解书1份、收据1张，证明被告人张芷琴的家属于2018年12月27日主动赔偿被害人张某2被诈骗资金人民币8000元整并取得被害人张某2的谅解。 （9）扣押决定书、扣押物品、文件清单、非税收入一般缴款书4份，证明2018年11月6日暂扣彭某退缴的人民币40万元；2018年12月21日暂扣被告人张芷琴退缴违法所得人民币28000元。2018年10月12日扣押被告人彭兵兵现金人民币15000元及相关手机、银行卡、身份证等物品；2018年10月12日扣押被告人佘家圆现金人民币113570元及相关随身携带手机、银行卡、身份证等物品。 （10）粟月容手机内粟月容和彭波购买乘坐高铁票记录截图三张，证明被告人粟月容与被告人彭波分别于2018年8月23日、8月26日乘坐广州南至怀化南高铁事实，与其二人供述8月底从广州回怀化，于9月初加入诈骗组织事实能相互印证。 （11）取款视频截图23张证明被告人彭兵兵、佘家圆、彭波、江海等人到相关银行存、取涉案资金。 （12）新晃县公安局《协助冻结财产通知书（回执）》9份，证明公安机关对涉案的彭某文中国工商银行62×××91账户中的余额55998元予以冻结，彭双双中国工商银行62×××09账户中的余额3009.99元予以冻结，王某龙中国工商银行62×××24账户中的余额5099.63元予以冻结，彭某妹中国工商银行62×××95账户余额中的40177.09元予以冻结、李某5中国工商银行62×××80账户中的余额15076.43元予以冻结，余敏中国工商银行62×××77账户余额中中的3417元予以冻结，潘某中国农业银行62×××68账户中的余额221673元予以冻结，向明中国建设银行62×××72账户内的余额22464元予以冻结、禹某航中国建设银行62×××60账户中的余额5111元予以冻结，彭某文中国建设银行62×××92账户中的余额3870元予以冻结，潘某中国建设银行43×××84账户中的余额53万元的资金予以冻结。 （13）被告人余敏、彭双双、粟月容指认扣押物品照片，证明被告人余敏、彭双双、粟月容所指认的扣押物品属于其本人所使用的物品。 2、被害人的陈述 （1）被害人冯某1的陈述、长沙县公安局《接报案登记表》、银行交易流水明细清单、中汇电子支付有限公司出具的商户号为86853505331XXXX的交易流水，证明被害人冯某1被自称是恒昌公司的女性业务员和自称是中国银行的男性工作人员诈骗人民币37500元，其于2018年7月26日四次转账27500元至李壮中国农业银行卡62×××74账户；二次转10000元至徐成敏中国农业银行卡62×××80账户事实。同日其被诈骗的资金中的14900元通过商户号为86853505331XXXX的孝感市宝联商行刷卡消费。次日被害人冯某1向长沙县公安局报案。 （2）被害人衷某芳的陈述、江西省南昌市公安局青山湖分局《受案登记表》、《立案决定书》、转账截图2张、丁某银行账户交易流水、商户号为801567152XXXXXX的商户信息及交易明细，证明被害人衷某芳被一个自称是恒昌贷款公司的工作人员和一个自称是放款中心的陌生男子诈骗人民币8000元，其于2018年8月1日分二笔向丁某中国建设银行卡62×××22转账8000元，同日被骗资金通过江海的ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。同年8月8日，被害人衷某芳向南昌市公安局青山湖分局报案。 （3）被害人冯某2的陈述、嘉兴市公安局秀洲区分局油车港派出所《受案登记表》、《立案决定书》、银行交易流水、商户号为80156715211XXXX、80156705311XXXX的商户信息及交易明细，证明被告人冯某2被一名自称是恒昌北京公司的贷款业务员及自称银联贷款中心的工作人员诈骗2万元，被告人冯某2于2018年8月2日分三笔向郑某3农业银行卡62×××73转账2万元。同日，该笔资金中15000元通过江海的ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户，另5000元通过衷某的ＰＯＳ机消费。当日被害人向嘉兴市公安局秀洲区分局油车港派出所报案。 （4）被害人黄某1的陈述、广州市公安局白云区分局《受案登记表》、转账记录截图照片、丁某银行账户交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人黄某1被一名自称是北京贷款总公司的业务员诈骗，其于2018年8月1日二次转账9996元至丁某中国建设银行卡62×××22账户，同日该笔资金通过江海的ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。次日，被害人向广州市公安局白云区分局江高派出所报案。 （5）被害人刘某的陈述、江阴市公安局《受案登记表》、刘某、王某龙的银行账户交易明细、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人刘某被一个自称贷款公司的人诈骗，于2018年8月1日三次转账10000元至郑某3中国农业银行卡62×××73账户，同日该笔资金通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。次日，被害人刘某向江阴市公安局璜土派出所报案 （6）被害人余某的陈述、太仓市公安局《受案登记表》、余某、丁某银行账户交易流水明细、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人余某被一名自称是恒昌公司的女子和一名自称是银联的男子人诈骗，于2018年8月2日转账10000元至丁某中国农业银行卡62×××72账户，同日该笔资金通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。次日，被害人向太仓市公安局板桥派出所报案。 （7）被害人杨某1的陈述、文成县公安局《受案登记表》、转账截图照片、谢某的银行账户交易流水明细、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人杨某1被自称恒昌贷款公司的两女一男工作人员诈骗人民币7002元，于2018年8月3日转账6998元至谢某中国建设银行账号62×××98账户，该笔钱于2018年8月23日通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。当日被害人向文成县公安局报案。 （8）被害人陈某1的陈述、桐乡市公安局《受案登记表》、转账截图照片、谢某的银行账户交易流水明细、商户号为80156715211XXXX、84356705722XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人陈某1被一个自称是北京恒昌的负责担保的工作人员“杨雪”及一个专门刷流水办手续的男子诈骗3万元，于2018年8月3日分三次转账3万元到谢某中国建设银行62×××98账户。该笔资金同被害人杨某1被骗金额一起共25900元通过小票商户号为80156715211XXXX的江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行卡。另有10000元通过小票商户号为84356705722XXXX的怀化市芳芳电器店消费。同日，被害人向浙江省桐乡市公安局梧桐派出所报案。 （9）被害人左某的陈述、新晃县公安局《接报案登记表》、《立案决定书》、查询汇款明细、左某及伍某1银行账户交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人左某被一个自称贷款公司的工作人员诈骗，其于2018年8月12日向向伍某1中国农业银行账号62×××77分两笔转账人民币3980元，该笔钱于2018年8月12日通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。当日，被害人向新晃侗族自治县公安局报案。 （10）被害人张某1的陈述、合肥市公安局经济技术开发分局《受案登记表》、《立案决定书》、转账、通话截图、张某1及伍某1银行账户交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证实被害人张某1被网上贷款公司诈骗9500元，其中国工商银行卡62×××20Ｏ5629745账户于2018年8月12日被中间业务平台转账资金7500元事实，伍某1中国农业银行卡62×××77账户收到被害人张某1微信转账2000元的事实。同日伍某1的银行账户中的2000元通过江海的ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行卡。次日，被害人张某1向合肥市公安局经济技术开发分局刑事侦查大队报案。 （11）被害人周某1的陈述、东莞市公安局厚街分局《受案登记表》、转账记录、通话记录截图照片、李某2银行账户交易流水，证实被害人周某1被一名自称是恒昌借贷公司的业务员王娟的女子和一名自称是银行业务员的男子诈骗5000元，其于2018年8月16日通过网银二次转账支付5000元到李某2中国工商银行卡62×××93账户事实。8月18日被害人向东莞市公安局厚街分局厚街派出所报案。 （12）被害人张某2的陈述、怀化市公安局《接报案登记表》、《立案决定书》、易某银行账户交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证实被害人张某2于2018年8月30日向怀化市公安局报案称自己被自称恒昌惠诚信息咨询公司肖燕的业务员及自称建设银行工作人员诈骗8000元，其于2018年8月17日将被诈骗的8000元转入易某工商银行62×××27账户，同日该资金通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。 （13）被害人林某2的陈述、深圳市公安局南风派出所《案情说明表》、《受案登记表》、林某2及伍某1银行交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人林某2被一个自称是北京“恒易贷”贷款公司的工作人员诈骗2.2万元，其于2018年8月18日分三笔向伍某1中国农业银行卡62×××77转账2.2万元，同日该笔资金通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。2018年8月30日被害人向深圳市公安局南风派出所报案，深圳市公安局于2018年9月10日予以立案侦查。 （14）被害人张某3的陈述、无锡市公安局惠山分局前洲派出所《受案登记表》、张某3及禹某航的银行账户交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人张某3被自称恒昌公司总部的工作人员及自称恒昌公司银联部的工作人员诈骗人民币1.9万元，其于2018年8月20日分三笔向禹某航中国建设银行卡62×××60转账1.9万元，同日该笔资金通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。次日，被害人张某3向无锡市公安局惠山分局前洲派出所报案。 （15）被害人崔某的陈述、《受案登记表》、崔某及李某3银行交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人崔某被自称北京恒昌贷款公司业务员诈骗13000元，其于2018年8月21日通过网上快捷支付13000元至李某3中国农业银行卡62×××75账户，同日该笔资金通过张某花的ＰＯＳ机刷卡至张某花银行账户。 （16）被害人郑某2的陈述、成都市公安局武侯区分局《受案登记表》、转账支付截图照片、郑某1借记卡账户明细、杨某2银行账户交易流水，证明被害人郑某2被一个自称是恒易货下线客服诈骗25000元，其于2018年8月23日分二次转账币15000元到杨某2中国农业银行卡62×××70账户，微信转账10000元到杨某2民生银行62×××86账户。同日杨某2的账户通过江海ＰＯＳ机刷卡18000元至江海62×××80建行账户。被害人郑某2于2018年8月24日向成都市公安局武侯区分局浆洗派出所报案 （17）被害人姜某1的陈述、烟台市公安局经济技术开发区分局的《受案登记表》、江某波及伍某1的银行交易流水，证明被害人姜某1被自称恒昌货款公司和银行工作人员诈骗3万元，其于2018年8月25日分四笔转账30000元至伍某1中国建设银行卡62×××77账户，被害人姜某1于2018年8月26日向烟台市公安局经济技术开发区分局胜利边防派出所报案。 （18）被害人励某的陈述、慈溪市公安局的《受案登记表》、李某2银行交易流水，证实2018年8月25日被害人励某被自称是恒昌公司的工作人员诈骗，其按照对方的要求将钱转入李某2中国农业银行卡62×××74账户，当日李某2的银行账户收到被害人励某转账资金8000元，被害人励某向慈溪市公安局掌起派出所报案。 （19）被害人黄某2的陈述、重庆市公安局渝北区分局《受案登记表》、转账记录截图照片、李某2银行交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人黄某2被自称是担保公司的女工作人员和一个自称是贷款公司的工作人员诈骗10000元，其于2018年8月27日分二次网银转账10000元到李某2中国农业银行卡62×××74账户，同日，该笔资金通过江海ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。次日被害人黄某3向重庆市公安局渝北区分局圣湖派出所报案。 （20）被害人官某的陈述、邵武市公安局《受案登记表》、转账截图照片、杨某4银行交易流水、商户号为80126958062XXXX、80126108211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人官某被自称是恒昌贷款公司的业务员诈骗6000元，其于2018年9月13日分二次转账人民币6000元至杨某4中国农业银行卡62×××70账户，同日，该笔资金通过小票商户号为80126958062XXXX、80126108211XXXX的商户刷卡消费。次日，被害人官某向邵武市公安局刑事侦查大队报案。 （21）被害人李某1的陈述、郑州市公安局航空港区分局案件侦办大队《受案登记表》、杨某3的银行交易流水，证明被害人李某1在网上贷款被骗，其于2018年9月26日分三笔向杨某3中国工商银行62×××16账户转账9700元，后该资金通过ＰＯＳ机消费。当日，被害人李某1向郑州市公安局航空港区分局案件侦办大队报案。 （22）被害人周某2的的陈述、嘉兴市公安局秀洲区分局《受案登记表》、转账截图照片、王某龙银行账户交易流水，证明2018年9月18日被害人周某2被自称恒昌公司业务员诈骗1.3万元，其被骗后向王某龙中国工商银行卡62×××24账户转账13000元，当日其向嘉兴市公安局秀洲区分局王店派出所报案。 （23）被害人王某的陈述、济南市公安局中区分局魏家庄派出所《受案登记表》、转账截图照片、王某及许某飞的银行交易流水、商户号为80149205712XXXX、80149205331XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人王某被自称是中国建设银行的工作人员诈骗10000元，后其于2018年9月28日向许某飞中国建设银行卡62×××70转账10000元，同日，该笔资金通过李某6进ＰＯＳ机刷卡至62×××11中原银行账户。次日被害人王某向公安机关报案。 （24）被害人胡某1的陈述、泰安市公安局《受案登记表》、转账截图照片、许某飞的银行交易流水、商户号为80149205712XXXX、80149205331XXXX的交易明细，证明被害人胡某1被一个自称是第三方担保公司的工作人员和一个自称是银行的工作人员诈骗12500元，其于2018年9月28日向许某飞中国建设银行卡62×××70账户转账资金12500元，同日该笔资金通过李某6进的ＰＯＳ机刷卡至62×××11中原银行账户。 （25）被害人陈某2的陈述、广元市公安局利州区分局《受案登记表》、陈某2及陈某3的银行账户交易流水，证明被害人陈某2在网上咨询贷款时被一个北京打来的电话骗了1万元，其被骗的一万元是于2018年9月29日转入陈某3中国农业银行卡62×××76账户，同年10月21日被害人陈某2向广元市公安局利州区分局刑事侦查大队报案。 （26）被害人邹某的陈述、淄博市公安局张店分局《受案登记表》、转账截图照片、周某宇及肖某的银行账户交易流水、商户号为83653515045XXXX的交易明细和中汇电子支付有限公司出具的商户号为86855105311XXXX的交易明细，证明被害人邹某在网上办理贷款被骗3.8万元，其于2018年10月8日向周某宇中国农业银行卡62×××78账户转账28000元，向肖某中国工商银行卡62×××66账户转账10000元。该资金通过湖北孝感郑某扬的ＰＯＳ机二次刷卡消费13000元；通过长沙市东港隆行百货商行刷卡消费15000元人民币，剩余资金去向不明。次日被害人邹某向淄博市公安局张店分局报案。 （27）被害人张某5的陈述、扬州市公安局广陵分局《受案登记表》、转账记录、通话记录截图照片、肖某的银行账户交易流水、商户号为86855105311XXXX的交易明细，证明被害人张某5在网上办理贷款时被骗，其于2018年10月9日向肖某中国农业银行62×××77账户转账16600元，该笔资金中有8000元人民币通过商户号为86855105311XXX的长沙市东港隆行百货商行刷卡消费。次日，被害人张某5向扬州市公安局广陵分局运东派出所报案。 （28）被害人姜某2的陈述、济南市公安局历下区分局建筑新村派出所《受案登记表》、肖某银行交易流水，证明被害人姜某22018年10月9日在微信借贷网平台办贷款被骗8000元，其将钱转入肖某中国建设银行62×××73账户，同日，2018年10月12日被害人姜某2向济南市公安局历下区分局建筑新村派出所报案。 （29）被害人张某4的陈述、菏泽市公安局牡丹分局东城派出所《受案登记表》、杨某2的银行交易流水、商户号为80156715211XXXX的商户信息及交易明细，证明被害人张某4被自称恒昌公司的北京方面的工作人员“罗兰”的业务员及自称银行下属的信贷机构的“雷天成”的工作人员诈骗人民币18000元，其将18000元转入杨某2的农业银行的62×××70账户，该笔资金通过江海的ＰＯＳ机刷卡至江海62×××80建行账户。被害人张某4向菏泽市公安局牡丹分局东城派出所报案。 3、被告人的供述与辩解 （1）被告人彭兵兵的供述与辩解，其供述从2018年6月份开始向湖北的“东哥”、“雕哥”学习搞贷款诈骗的事情，其学会后就教彭双双、余敏诈骗的“话术”，并与彭双双、余敏一起开始诈骗活动，9月份张芷琴、粟月容相继加入“话务组”。其上家是“东哥”、“雕哥”，其向佘家圆购买需要贷款人员的信息，然后通过QQ发给“话务组”，由她们拨打电话进行诈骗，其根据“话务组”每人的业绩向她们发工资，底薪5000，提成是业绩的10%-20%之间。从事诈骗活动的银行卡是向明和涂启华找人帮忙办理的，每张卡500到700元，彭波加入后跟着其学习，并帮其到取过钱，也帮其用卡到其他的商铺套过现。 （2）被告人彭双双的供述与辩解，其供述2017年年底的时候，彭兵兵去了湖北一趟回来后，他就跟其讲办贷款骗人可以赚钱。2018年6月份初的时候，其与彭兵兵、余敏三人租住怀化岳麓欧城的房子实施诈骗，余敏是彭兵兵叫过去做事的，开始去的时候，余敏是跟着其学整个诈骗的过程。2018年8月20几号的时候，彭兵兵给其和余敏租房子芷江茂园小区2栋202室继续实施诈骗，张芷琴、粟月容在2018年9月份先后加入。整个诈骗活动是由彭兵兵负责，其和余敏及张芷琴、粟月容负责打电话，打电话用的手机、电话卡等都是彭兵兵提供，贷款人信息也是彭兵兵提供。在芷江其是负责人，每天负责把客户信息发给余敏、张芷琴、粟月容三个人，督促她们每天按时上班打诈骗电话，最后把每天诈骗的信息归总发给彭兵兵。“话务组”用于实施诈骗的话术本是彭兵兵写好的诈骗时所用的对话的模板，其记熟之后就撕掉，之后来的余敏、张芷琴、粟月容三人都是通过看其打电话给别人的这种方式学习诈骗术，如果遇到有什么不懂的问题就问，其也会给她们解答。 （3）被告人余敏的供述与辩解，其供述从2018年6月份至10月10日一直在参与诈骗。6至9月份是在怀化高铁站附近一个小区的租房内，后来转到芷江县茂园小区张芷琴的住房内。整个组织结构其不清楚，只知道其与张芷琴，彭双双，栗月容（外号：小龙女）负责打电话，这个组的管理人员是彭双双。其的工作就是冒充“北京华典”公司、“北京恒昌”公司的工作人员联系被害人，问其是否需要贷款，如果需要贷款，就会和他谈贷款多少，利息多少，还款日期等问题，然后以问其是否有偿还贷款能力为理由，要被害人将钱汇入其办理的银行卡内，然后将名单报给彭双双，之后就由他们实施诈骗。话务组有四人，彭双双要求我们一天每个人要打30到100个电话，并给每人一个手机，隔两天就给每人发一张新的电话卡。期间，其共诈骗了67万元左右，获取非法所得共6万元。 （4）被告人佘家圆的供述与辩解，其供述通过他人介绍认识的彭兵兵，彭兵兵找到其称想搞电信诈骗，但是手里没有资源，其就从网上购买了一些信息卖给彭兵兵，陆陆续续卖了大约1700余条。彭兵兵购买的个人信息包含姓名和电话号码。彭兵兵以及他的同伙就按照这些名单去逐个打电话，在电话里冒充银行工作人员或者信贷公司人员询问对方是否有贷款意向，得知有想办理贷款的对象后，再在电话里告诉对方需要证明自己的还款能力，让对方打钱到一个叫“广发直销银行”和一个叫“掌上国寿”的软件中。如有人需要办理五万元的贷款，他们就会要求对方打进贷款金额的百分之十（五千元）的资金进去，然后再将五千元的资金退还给对方，以获取都对方的信任，彭兵兵他们就将个人的账号告诉对方，让对方再次汇钱进去，一旦对方将钱汇入到彭兵兵这些人的银行卡中，他们就马上将钱骗走。同时与一个QQ名叫“大浪淘沙”和一个QQ名叫“886”的男子搞过诈骗，其也是充当“黑客”的身份，后因其不会操作，就将客户信息发给彭兵兵做，总共参与了七八次，成功多少次其不清楚。其在与彭兵兵合作中卖信息得到了1.3万元，做中间诈骗提成的钱还没结账。 （5）被告人张芷琴的供述与辩解，其供述2018年9月初将芷江县茂园小区2单元202租给彭兵兵，并加入该组织。彭双双负责提供客户信息、手机和电话卡，其负责给客户逐一打电话联系，询问客户是否需要贷款，将有贷款意向的客户名单再反馈给彭双双。2018年9月30日彭兵兵在芷江县茂园小区房间内给其28000元现金。 （6）被告人粟月容的供述与辩解，其供述2018年9月3日开始从事电信诈骗，是通过冒充北京恒昌信贷投资有限公司、华典正通投资担保公司给别人打电话询问对方是否需要办理贷款业务，如对方需要办理，就让对方将最低还款条件，也就是对方一个月最低能偿还多少钱存入他本人的银行账户里面，再通过一个虚拟软件隐藏存入的钱让对方看不见账户里的余额，后我们在编辑虚拟的信息将隐藏的钱返还给对方，以此获取信任，然后我们让对方将钱转到我们指定的银行账号里面来获取流水信息才能办理贷款业务，当对方将钱转过来后我们就不再退回，从而达到骗取对方钱的目的。一起实施诈骗的还有彭兵兵、彭双双、余敏、张芷琴、彭波，以上这些人中，以彭兵兵、彭双双为主，他们二人是夫妻。其到芷江的房里上班后彭双双负责教其做事，2018年10月2日的时候，根据业绩情况，彭兵兵给其发了2万元的工资（现金），余敏得了2.5万元，张芷琴得了2.8万元。 （7）被告人彭波的供述与辩解，其供述2018年8月底和女朋友粟月容从广东省回家后，彭兵兵要其跟着彭兵兵从事诈骗活动，其主要帮忙整理被诈骗人员名单、取钱、平时生活买饭、帮助销毁使用过的电话卡等，同时，也扮演银行工作人员的角色，要贷款人员将钱转入提供的指定银行账户，但只成功了几次。实施诈骗时所使用的手机是其与彭兵兵一起到怀化市一个地下手机城购买的。其帮彭兵兵共计取款15万元左右，并帮其到商铺将被诈骗得来的资金套现。彭兵兵是这个诈骗组织的老板，他是冒充银行工作人员与被害人联系进行骗钱的，同时也是话务组的上级，话务组的人员有彭双双、余敏、张芷琴、粟月容，话务组人员负责给贷款人员打电话，核实贷款人员贷款意向。期间，彭兵兵给其发了5000元工资。 （8）被告人向明的供述与辩解，其供述2018年8月份左右彭兵兵要其帮忙找人办理银行卡，并说每办理一张银行卡可以给其800元钱。后其要一个叫“小田”的人找在校的学生帮忙办卡，并约定每张卡600元，后“小田”将30余张银行卡卖给向明，向明再提供给彭兵兵，期间获利约6000元。公安机关在彭兵兵处扣押的卡中也有向明的卡，这张卡是自己以1000元的价格卖给彭兵兵使用的。 （9）同案人江海的供述与辩解，其供述用自己身份证办理过二张银行卡卖给向明，同时向明还花钱雇其用向明提供的银行卡到怀化市区的银行取款。 （10）同案人彭港的供述与辩解，其供述用自己的身份证办理了一张银行卡卖给彭兵兵，并要彭金林、潘军杰也办卡卖给彭兵兵，其与彭金林帮彭兵兵取了一次现金4000元。其在彭兵兵的住处看到茶几上面摆放有4、5台手机，还有一台笔记本电脑，茶几下面一层还摆放有一叠没有用过的电话卡，一叠大概有十多张，沙发上还有一台银联pos机等。 （11）同案人彭金林的供述与辩解，其供述用其本人的身份证办了一张工商银行的银行卡卖给彭兵兵，获利1000元，在彭兵兵住处的客厅的桌子上面摆放着四五台手机，茶几上面还有一台笔记本和一些新的电话卡，其与彭港帮彭兵兵取了一次现金4000元。 4、证人证言 （1）证人龙某妹的证言，证明2018年9月中旬，彭双双让其来帮忙煮饭，每月支付2000元工资，彭双双、余敏、张芷琴、粟月容四人每天都是呆在各自的房间里打电话，说的大概内容就是“贷款”、“借钱”、“银行”等方面的字眼，四个人中以彭双双为主。 （2）证人伍某2的证言，证明其儿子伍某1及同班同学李某2、易某帮别人办理过银行卡。 （3）证人彭某的证言，证明2018年下旬彭兵兵被公安机关刑事拘留后，杜律师会见完彭兵兵后带话给彭兵兵的岳母潘某，要其将卡中的四十万元取出，后将该笔钱存入胡某2的账户上， （4）证人潘某的证言，证明其名下的两张银行卡均是彭兵兵和彭双双二人使用，自己没有使用，银行卡内的钱也是彭兵兵的，这些钱当中没有自家的征地补偿款。彭兵兵的律师告诉其彭兵兵用其身份证办理的银行卡上有钱，叫其帮忙取出来，2018年10月底其两次取款共40万元，这些钱是彭兵兵和彭双双所有。 （5）证人胡某2的证言，证明其2018年10月31日借了自己的一张银行卡给彭某使用。 （6）证人丁某、杨某3、杨某4、肖某、郑某3、田某的证言，证明2018年七月至九月期间，各证人均用自己的身份证办理银行卡后，自己未对该卡管理使用，而是以每张200-300元的价格卖给江海和向明等人； （7）证人邓某的证言，证明2018年八九月份的时候彭波到其开的典当行套现过两次，一次是几千块，一次是一万多，具体多少记不清楚了。 （8）证人李某4的证言，证人李某4系中方镇财政所工作人员，证明中方镇和安社区居委会彭家组最近几年没有征地情况，而且征地拆迁资金是由镇财政所通过银行转账到被拆迁户的账户上，没有直接现金支付，近两年财政所没有彭某、潘某的账。 5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单，证明从怀化市鹤城区盛世华都2栋2单元6楼被告人彭兵兵租住房内搜查出作案手机15台、人民币15000元、作案工具电子密码器、U盾3个、白色笔记本1台、银行卡31张、电话卡21张；从芷江县茂园小区2栋2单元202室处搜查出“人员身份信息表”、“话术本”15张、笔记本及大量的充值卡、手机、笔记本电脑1台；从佘家圆驾驶的车辆内搜出作案手机10台、手机卡5张、银行卡5张及现金人民币113570元，公安机关依法对上述物品予以扣押。 （2）提取笔录 1对被告人彭兵兵持有的手机内容进行提取，证明从被告人彭兵兵的手机内提取了大量的涉案资料，有交易提醒、支付明细、验证消息、交易记录、办卡人员的身份证复印件照片及银行卡照片、张某花建设银行及江海工商银行的结算信息、交易记录等、北京银联中心信贷部张卓、北京恒昌信贷投资有限公司向学兰、北京华电正通投资担保有限公司李某燕、王某敏等人的工作牌及其他身份信息；提取了被告人彭兵兵与被告人佘家圆的ＱＱ聊天记录，证明二人合伙对被害人胡某1、陈某2、王某等人实施诈骗的情况，以及二人对诈骗技术互相交流、学习、借鉴等事实；提取了被告人彭兵兵与外号叫“雕哥”网名为“ｓＵｖ”、外号叫“吉庆”网名为“口天”的聊天记录，证明被告人彭兵兵与“雕哥”、“吉庆”之间谈论电信诈骗的事宜。 2对同案人江海的手机内容进行提取，证明江海使用的手机中存有大量农业银行卡尾号为4871的进出帐记录、手机中“卡友商服”APP、绑定的POS机为鹤城区物美家电，终端号90786XXX及POS机绑定的工商银行卡。 3对被告人余敏使用的手机提取笔录及照片，证明被告人余敏使用的手机中存有大量农业银行卡尾号为7477的交易记录、客户名单及诈骗术语、记录贷款数额及利息计算，记录有周某宇、肖某、向某杰等人银行卡号及密码，及被告人余敏和被告人彭双双6-9月份的业绩及工资。 4对被告人粟月容使用手机内容进行提取，证明被告人粟月容手机相册相机文件夹、便签文件夹、录音机录音文件中存有大量实施诈骗术语及剧本被告人粟月容与被告人彭波聊天记录中提及诈骗事宜。 5对被告人张芷琴持有的手机内容进行提取，证明被告人彭兵兵使用名为“富贵平安”的QQ号与名为“棉花糖”的QQ号聊天记录，名为“富贵平安”的QQ号向名为“棉花糖”的QQ号发送大量的客户信息文档。 6、辨认笔录，证明被告人彭兵兵能辨认出佘家圆就是湖北人“园哥”；田某能辨认出被告人向明就是要其办卡的微信名叫“海阔天空”的男子；被告人彭波能辨认出佘家圆就是彭兵兵诈骗一案的同伙，向明是给彭兵兵办银行卡的人。 7.硬盘1个、光碟25张、16GU盘1个，证明公安机关对被告人的住处进行搜查时全程录音录像，已将本案涉及的电子数据拷贝。 对于被告人及辩护人提出的辩解、辩护意见，本院的评判意见如下： 一、关于辩护人提出被告人彭兵兵、彭双双等人是普通的共同犯罪，而非犯罪集团，被告人彭兵兵属于主犯，而非犯罪集团的首要分子的辩护意见。 经查，2018年6月被告人彭兵兵从湖北人“东哥”、“雕哥”处学习诈骗术后，召集被告人彭双双、余敏一起共同实施电信诈骗，在实施诈骗的过程中，被告人彭兵兵先后招揽被告人张芷琴、粟月容、彭波等人加入。该团伙系为了实施诈骗行为临时组成，不具有稳定性、固定性，无统一的组织形式，内部也无规章制度或者纪律规范对各成员进行约束，虽被告人余敏、张芷琴、粟月容等人在彭兵兵和彭双双的安排下从事诈骗活动，但这是一种不稳定、不固定的领导与被领导关系。被告人彭兵兵、彭双双等人组成的是犯罪团伙而非犯罪集团，被告人彭兵兵是该犯罪团伙的组织、指挥者。辩护人提出本案非集团犯罪的辩护意见本院予以采纳。 二、关于被告人彭兵兵的辩护人提出被告人彭兵兵归案后坦白了犯罪事实，认罪悔罪，并表示愿意全部退赃，应当对被告人从轻或减轻处罚的辩护意见。 如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人在犯罪事实被发觉，受到司法机关调查、盘问或者讯问时，如实交代自己的主要犯罪事实和真实身份，或者交代司法机关尚未发觉的其他同种罪行。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己罪行，还应当供述所知同案犯的基本情况和共同犯罪事实，才能认定为坦白。经查，被告人彭兵兵归案后，在侦查阶段如实供述了自己基本的犯罪事实，但在开庭审理时，虽然对自己的犯罪事实供认不讳，但对该团伙的其他共同犯罪成员的犯罪事实不予供述，没有如实供述被告人彭双双在诈骗活动中的作用，不认可被告人彭双双对“话务组”进行培训管理，对关键的事实予以隐瞒，依法不能认定为坦白。但其庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。案发后，被告人彭兵兵表示自愿全部退赃，其亲属主动向公安机关退缴赃款40万元，可以酌情对被告人彭兵兵从轻处罚。对辩护人李晓磊提出的被告人彭兵兵认罪悔罪，愿意全部退赃，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 三、关于被告人佘家圆的辩护人提出被告人佘家圆不是本案的组织者、领导者，也没有冒充客服人员向被害人拨打电话，仅仅是提供少量客户信息给被告人彭兵兵，没有获取非法收益，其与被告人彭兵兵没有犯罪的共意，不能成立共同犯罪；本案指控涉案金额427792元不能认定为被告人佘家圆的涉案金额；被告人佘家圆侵犯公民个人信息罪没有达到情节严重的情节的辩护意见。 经查，被告人佘家圆通过他人介绍得知被告人彭兵兵欲实施电信诈骗，多次向被告彭兵兵出售公民个人信息，从中获利。根据法律的规定，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而非法出售、提供公民个人信息的，以共同犯罪论处。被告人佘家圆明知被告人彭兵兵从事电信网络诈骗，而对其出售、提供公民个人信息，被告人佘家圆与被告人彭兵兵是共同犯罪，应当以诈骗罪对其定罪处罚。被告人佘家圆应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担法律责任，其辩护人提出的该项辩护意见，本院不予采纳。 四、关于被告人佘家圆的辩护人提出被告人佘家圆认罪态度好，有坦白情节；公安机关扣押的被告人佘家圆名下的车辆是其合法财产，应予返还的辩护意见。 经查，被告人佘家圆归案后，能如实供述自己的犯罪事实，庭审时自愿认罪，依法可对其从轻处罚。现有证据不能证明扣押在案的被告人佘家圆名下的黑色大众牌“迈腾”轿车与本案有直接关系，应当予以返还给被告人佘家圆。辩护人对此项的辩护意见本院予以采纳。 五、关于被告人彭双双的辩护人提出被告人彭双双只是在彭兵兵的安排下负责拨打电话，没有对话务组进行实际管理，不是本案的主犯，应认定为从犯的辩护意见。 经查，被告人彭兵兵在学会诈骗术后便教彭双双诈骗术语进行诈骗活动，后被告人彭兵兵招募被告人余敏、张芷琴、粟月容进入“话务组”上班，并由被告人彭兵兵与彭双双二人对三被告人进行培训。该团伙将“话务组”搬至芷江侗族自治县茂园小区租房后，由被告人彭双双对“话务组”进行管理，负责每天给被告人余敏、张芷琴、粟月容分配任务，并对三人进行业务指导。被告人彭双双在共同犯罪中起主要作用，为主犯。辩护人提出的该项辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 六、关于被告人余敏的辩护人提出的被告人余敏没有参与策划，也没有参与对其他人员的组织、招募，没有参与诈骗组织的核心环节，对诈骗所得没有分配和处置权，被告人余敏应为从犯，公诉机关仅仅是因被告人余敏参与时间较长而认定其为主犯不当及被告人余敏涉案金额的认定缺乏法律依据的辩护意见。 经查，被告人余敏于2018年6月份加入该诈骗团伙，在被告人彭兵兵的安排下，被告人余敏一直在“话务组”上班，负责拨打诈骗电话。被告人余敏的工作与被告人张芷琴、粟月容从事的工作内容一致，亦是被动接受任务，服从被告人彭兵兵的安排，被告人余敏在整个诈骗活动中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。但被告人余敏应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担法律责任，即被告人余敏应对彭兵兵团伙诈骗犯罪数额427792元承当责任。辩护人提出被告人余敏应认定为从犯的辩护意见本院予以采纳，但认为认定被告人余敏涉案金额缺乏法律依据的辩护意见本院不予采纳。 七、关于被告人彭波、张芷琴、粟月容的辩护人提出指控被告人彭波、张芷琴、粟月容的涉案金额为人民币123800元事实不清，证据不足，被告人张芷琴实际参与犯罪的时间较短，涉案金额实际只有4万元左右的辩护意见。 经查，被告人张芷琴、粟月容、彭波明知被告人彭兵兵等人在从事诈骗活动，而用实际行动参与到犯罪活动中，2018年9月，被告人张芷琴、粟月容、彭波相继加入到该组织，从事诈骗活动，三被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担法律责任，即对该团伙九月后实施的诈骗数额承当责任。公诉机关指控三被告人的涉案金额123800元亦是该团伙9月份之后的诈骗所得，公诉机关指控被告人张芷琴、粟月容、彭波的涉案金额正确，本院予以确认，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。 八、关于被告人彭波、张芷琴、粟月容的辩护人提出的该三被告人在共同犯罪中所起到的实际作用较小，是从犯的辩护意见。 经查，被告人张芷琴、粟月容于2018年9月加入该诈骗团伙，在被告人彭兵兵的安排下在“话务组”工作，负责拨打诈骗电话；被告人彭波2018年9月加入该诈骗团伙后，跟随被告人彭兵兵学习诈骗技术，帮助被告人彭兵兵取款或套现；三被告人在整个诈骗活动中起次要作用，是从犯。辩护人对此项的辩护意见本院予以采纳。 九、关于被告人张芷琴的辩护人提出被告人张芷琴到案后如实供述整个犯罪事实，积极退赃，赔偿了被害人张某2的损失并获得被害人张某2的谅解，可以从轻处罚的辩护意见。 经查，被告人张芷琴归案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。案发后其家属主动向公安机关退缴被告人张芷琴获得的违法所得2.8万元，2018年12月27日被告人张芷琴的家属主动退赔被害人张某2被骗资金8000元，并取得被害人张某2的谅解，可以对被告人张芷琴酌情从轻处罚。辩护人的此项的辩护意见本院予以采纳。 十、关于被告人向明的辩护人提出被告人向明因涉嫌诈骗罪被传唤，在公安民警对其询问时其供述了非法持有他人信用卡的事实，对指控的妨害信用卡管理罪构成自首，可以从轻或者减轻处罚的辩护意见。 经查，2018年10月10日被告人彭兵兵被公安机关抓获归案，公安机关对其进行讯问，在讯问中被告人彭兵兵交代，用于作案的银行卡是由涂启华与向明找人办理。公安机关掌握该线索后于次日在怀化市鹤城区“宝庆宾馆”门口将被告人向明抓获归案，并以被告人向明帮助被告人彭兵兵等人办理银行卡用于诈骗的行为涉嫌诈骗罪对其刑事拘留。归案后，被告人向明如实供述了其帮彭兵兵办卡的事实，但在案证据不能证明被告人向明明知被告人彭兵兵是从事诈骗活动而为其提供银行卡，被告人向明与被告人彭兵兵不构成诈骗罪的共犯，但被告人向明向公安机关供述的是公安机关已经掌握的犯罪事实，其行为不能构成自首，仅成立坦白，可以从轻处罚。此项辩护意见不能成立，本院不予采纳。 十一、关于本案涉案财物的处理 刑法规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。本案中扣押在案的手机、ＰＯＳ机、银行卡、电话充值卡、流量卡、Ｕ盾、移动ＷＩＦＩ等作案工具，均应依法没收。2018年11月6日，被告人彭兵兵的岳父彭某向公安机关退缴涉案资金40万元，庭审中被告人彭兵兵辩称该40万元是其合法财产，但其未能提供证据予以证明，对于无法说明款项合法来源的，应认定为违法所得，予以追缴。对被告人张芷琴退缴的违法所得2.8万元，被告人粟月容退缴的违法所得2万元，被告人彭波退缴的违法所得5000元，应依法予以追缴。被告人佘家圆被扣押的113570元中的13000元违法所得应当予以追缴。 公安机关冻结的彭某文、王某龙、李某5、禹某航、彭某妹、彭双双、余敏、向明的银行账户中的余额均是在彭兵兵团伙实施诈骗活动期间取得，以上银行卡均是被告人彭兵兵管理使用，被告人彭兵兵不能说明以上财产的合法来源，应认定为涉案财物，予以追缴。 关于公安机关冻结的潘某银行账户内的余额的处理：对于潘某中国农业银行62×××68账户中的余额221673元，经查，该银行卡一直交由被告人彭兵兵管理使用，该银行账户内的余额属于被告人彭兵兵和彭双双所有，且卡内的余额均是彭兵兵团伙实施诈骗活动期间取得，被告人彭兵兵不能说明该财产的合法来源，应认定为涉案财物，予以追缴；对于潘某中国建设银行43×××84账户中的余额53万元，经查，该卡亦由被告人彭兵兵管理使用，但该卡内的余额并不是彭兵兵团伙实施诈骗活动期间取得，而是2018年1年5日由潘某中国建设银行62×××47账户向该账户转账93万，虽然该笔资金实为被告人彭兵兵与彭双双所有，但且该资金是在2018年1月前取得，现有证据不能证明该账户内的53万元系本案的涉案资金，对于扣押在案的没有证据证明是涉案财物的均应予以返还。 本院认为：被告人彭兵兵纠集彭双双、佘家圆、余敏、张芷琴、彭波、粟月容、向明等人结成诈骗团伙，冒充贷款公司的工作人员拨打电话骗取他人财物，其中被告人彭兵兵、彭双双、佘家圆、余敏诈骗他人钱财427792元，数额巨大；其中被告人彭兵兵系该网络诈骗犯罪团伙的组织、指挥指挥者，指挥整个团伙实施网络诈骗，情节特别严重；被告人彭波、张芷琴、粟月容诈骗他人钱财123800元，数额巨大。七被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人向明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控各被告人的罪名均成立。 在共同犯罪中，被告人彭兵兵彭兵兵系该网络诈骗犯罪团伙的组织、指挥指挥者，指挥整个团伙实施网络诈骗，是主犯；被告人彭双双在被告人彭兵兵的安排下，负责对“话务组”进行管理，起主要作用，为主犯；二人应当对该团伙所有的诈骗数额承担法律责任，但被告人彭兵兵的作用较被告人彭双双大。被告人佘家圆、余敏在共同犯罪中起次要作用，为从犯，应当对二人从轻处罚。被告人张芷琴、粟月容、彭波在共同犯罪中起次要作用，均为从犯，且三人的作用较被告人余敏、佘家圆要小，应当对三被告人减轻处罚。犯罪后，被告人佘家圆、余敏、张芷琴、粟月容、彭波、向明归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人张芷琴、粟月容、彭波案发后退缴了全部违法所得，认罪悔罪，对其三被告人宣告缓刑对其居住的社区没有重大不良影响，根据被告人张芷琴、粟月容、彭波所犯的罪行综合考虑，本院决定对三被告人适用缓刑。对公安机关扣押在案的涉案财物应当依法追缴或没收，对于不属于本案的涉案财物应依法予以返还。 综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人彭兵兵犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2028年10月10日止。罚金限于本判决生效后10日内缴清。） 二、被告人彭双双犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2025年10月10日止。罚金限于本判决生效后10日内缴清。） 三、被告人佘家圆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2024年4月10日止。罚金限于本判决生效后10日内缴清。） 四、被告人余敏犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2024年4月10日止。罚金限于本判决生效后10日内缴清。） 五、被告人张芷琴犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。限在判决生效后10日内向居住地司法局报到。罚金已缴清。） 六、被告人粟月容犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。限在判决生效后10日内向居住地司法局报到。罚金已缴清。） 七、被告人彭波犯诈骗罪，判处有期徒刑两年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。限在判决生效后10日内向居住地司法局报到。罚金已缴清。） 八、被告人向明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币六千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月11日起至2020年4月10日止。罚金限于本判决生效后10日内缴清。） 九、公安机关扣押在案的被告人彭兵兵退缴的违法所得40万元及现场查获时扣押的违法所得15000元；被告人佘家圆的违法所得13000元，被告人张芷琴退缴的违法所得28000元，被告人粟月容退缴的违法所得20000元，被告人彭波退缴的违法所得5000元，依法予以追缴，由扣押机关发还给各被害人；继续对被告人余敏的违法所得60000元，被告人向明的违法所得6000元予以追缴； 十、冻结在案的彭某文中国工商银行62×××91账户中的存款55998元，被告人彭双双中国工商银行62×××09账户中的存款3009.99元，王某龙中国工商银行62×××24账户中的存款5099.63元，彭某妹中国工商银行62×××95账户中的存款40177.09元，李某5中国工商银行62×××80账户中的存款15076.43元，被告人余敏中国工商银行62×××77账户中的存款3417元，潘某中国农业银行62×××68账户中的余额221673元，向明中国建设银行62×××72账户中的存款22464元，禹某航中国建设银行62×××60账户中的存款5111元，彭某文中国建设银行62×××92账户中的存款3870元，及以上存款所产生的孳息依法予以追缴，上缴国库。 十一、扣押在案的手机、POS机、银行卡、电话充值卡、流量卡、U盾、移动WIFI等作案工具，依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉；书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨立英 人民陪审员  姚 宏 人民陪审员  唐 华 二〇一九年十二月二十六日 代理书记员  申 静 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。