浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0324刑初1006号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人金岳垚，男，1954年7月14日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中文化，经商，住永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日投案，同日被取保候审，同年7月18日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 辩护人胡忠高，浙江浙合律师事务所律师。 被告人金育华，女，1962年1月7日出生于浙江省永嘉县，汉族，小学文化，经商，住永嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日投案，同日被取保候审，同年7月18日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 辩护人林慧慧、李博，浙江联英律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉〔2019〕1026号起诉书指控被告人金岳垚、金育华犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于同年10月25日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员周凯出庭支持公诉，被告人金岳垚、金育华及辩护人胡忠高、林慧慧、李博到庭参加诉讼，证人徐某1出庭作证。现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，2011年8月份至2014年2月份，被告人金岳垚、金育华夫妇以资金周转为由，以1.5分到2分不等的月利息向被害人赵某、林某1、余某、李某、蔡某、周某1、诸某、吴某、陈某1、金某、陈某2等人借款，数额总计人民币797万元。其中，被害人赵某110万元，已支付利息13.2万元；被害人余某100万元，已支付本金50万元；被害人林某1100万元，已支付本金50万元，利息30万元；被害人李某180万元，已支付本金50万元，利息13.2万元；被害人蔡某77万元，已支付本金30万元；被害人周某130万，已支付本金10万元；被害人诸某15万元；被害人吴某25万元，已支付本金5万，利息11750元；被害人陈某1100万元，已支付利息9万；被害人金某45万元，已支付本金15万元，利息98175元；被害人陈某215万元，已全部付清。 案发后，被告人金岳垚、金育华偷渡到缅甸，后于2019年3月1日在云南省向民警投案。2019年6月17日，被告人金岳垚、金育华家属主动退还10万元至永嘉县公安局。 对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人金岳垚、金育华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，依法判处。 被告人金岳垚对公诉机关指控其非法吸收公众存款的数额及已还款的数额均没有异议，并表示自愿认罪，但辩解其妻子金育华对其借款一事不知情。其辩护人提出，1.对指控的事实及罪名没有异议；2.金岳垚系自首；3.已归还了部分借款，且支付了大量的利息；4.其家属将10万元退至了公安机关；5.认罪态度较好。综上，请法庭对被告人金岳垚减轻处罚。 被告人金育华辩解自己不知道丈夫金岳垚向他人借款一事，其系在他人向金岳垚催要欠款时才知道。其辩护人提出，1.对指控的罪名没有异议；2.金育华虽然不是从犯，但其作用较金岳垚要小；3.金育华虽然不是自首，但其系主动归案；4.能够自愿认罪。综上，请法庭对被告人金育华从轻处罚。 经审理查明，2011年8月份至2014年2月份，被告人金岳垚、金育华夫妇未经国家相关主管部门批准，违反国家金融管理法律规定，以资金周转为由，承诺以1.5分到2分不等的月利息为回报，先后向被害人赵某、林某1、余某、李某、蔡某、周某1、诸某、吴某、陈某1、金某、陈某2等不特定人员公开吸收资金共计797万元，其间已归还本金或利息301.3925万元，之后无法偿还，造成赵某等人经济损失共计495.6075万元。其中，向被害人赵某吸收资金110万元，已归还本金或利息13.2万元，尚欠96.8万元；向被害人余某吸收资金100万元，已归还本金或利息50万元，尚欠50万元；向被害人林某1吸收资金100万元，已归还本金或利息80万元，尚欠20万元；向被害人李某吸收资金180万元，已归还本金或利息63.2万元，尚欠116.8万元；向被害人蔡某吸收资金77万元，已归还本金或利息30万元，尚欠47万元；向被害人周某1吸收资金30万，已归还本金或利息10万元，尚欠20万元；向被害人诸某吸收资金15万元，尚欠15万元；向被害人吴某吸收资金25万元，已归还本金或利息6.175万元，尚欠18.825万元；向被害人陈某1吸收资金100万元，已归还本金或利息9万，尚欠91万元；向被害人金某吸收资金45万元，已归还本金或利息24.8175万元，尚欠20.1825万元；向被害人陈某2吸收资金15万元，已以车辆抵债。 案发后，被告人金岳垚、金育华偷渡到缅甸，后于2019年3月1日在云南省镇康县向民警投案。2019年6月17日，被告人金岳垚、金育华家属主动退还10万元至永嘉县公安局。 以上事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.被害人赵某、余某、林某1、李某、蔡某、周某1、诸某、吴某、陈某1、金某、陈某2的陈述，证人徐某2、徐某3、徐某1的证言及个人结算业务申请书、借款借据、银行交易凭证、银行账户明细、银行存取款凭条等，综合证明被告人金岳垚、金育华夫妇以资金周转为由，承诺以1.5分到2分不等的月利息为回报，先后向被害人赵某、林某1、余某、李某、蔡某、周某1、诸某、吴某、陈某1、金某、陈某2等不特定人员公开吸收资金共计797万元，其间已归还本金或利息301.3925万元，之后无法偿还，造成赵某等人经济损失共计495.6075万元。被害人陈某2的陈述及证人徐某3的证言、车辆转移登记，还证明金岳垚、金育华以凯迪拉克牌小型轿车（原车牌为浙Ｃ×××××，现车牌为浙Ｃ×××××）抵债，归还了陈某215万元。 2.证人周某2的证言，证明金岳垚向科信小额贷款公司贷款30万元，自己为金岳垚担保，后来金岳垚未按期归还，自己替他支付了部分利息。 3.房屋权属登记信息查询证明，证明经查询金岳垚、金育华在永嘉县和鹿城区范围内，没有房屋登记信息。 4.车辆档案及转移登记，证明2014年8月份，被告人金岳垚将其名下的胜达牌小型越野客车（原车牌为浙Ｃ×××××，现车牌为浙Ｃ×××××）过户给徐某1。 5.归案经过、情况说明，证明被告人金岳垚等人的归案情况。 6.人口信息，证明被告人金岳垚等人的身份情况。 7.被告人金岳垚、金育华原在侦查阶段的供述，与上列证据之间能够相互印证，足以认定。 对于被告人金育华提出其不知道丈夫金岳垚向他人借款一事，其系在他人向金岳垚催要欠款时才知道的辩解。经查，被告人金岳垚原在侦查阶段的供述供认，其向别人借款，并使用金育华的银行卡用于周转，金育华都是知道的，但她不清楚其向何人借款及具体数额；被害人赵某、余某、林某1、李某、蔡某、周某1、诸某、吴某等人的陈述均证实，金岳垚、金育华夫妇经常和赵某等人讲，他们开担保公司很赚钱，如果有闲钱的话，可以放他们那里拿利息，借款的时候，金育华都在场，且蔡某、诸某的借款主要是与金育华商谈的。综合以上证据，足以认定被告人金育华与金岳垚一起向被害人赵某等人借款的事实。被告人金育华提出其不知道丈夫金岳垚向他人借款的辩解，与查明事实不符，不予采信。 本院认为，被告人金岳垚、金育华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人金岳垚尚能自愿认罪，予以酌情从轻处罚。相应辩护意见，予以采纳。对于辩护人提出被告人金岳垚系自首的意见，经查认为，被告人金岳垚在法庭上未能如实供述犯罪事实，不能认定为自首。该辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人金岳垚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2023年3月17日止。） 二、被告人金育华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月18日起至2022年9月17日止。） 三、责令被告人金岳垚、金育华共同退赔赃款返还相应被害人，其中赵某96.8万元、余某50万元、林某120万元、李某116.8万元、蔡某47万元、周某120万元、诸某15万元、吴某18.825万元、陈某191万元、金某20.1825万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄天宇 人民陪审员  厉利君 人民陪审员  廖建纯 二〇一九年十二月二日 书 记 员  谢真杰 永嘉县人民法院门户网站网址:http://yongjia.zjcourt.cn