湖南省华容县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0623刑初214号 公诉机关:华容县人民检察院。 被告人:余亚红，男，1966年12月30日出生，汉族，高中文化，群众，原系湖南明宇塑料制品有限公司（以下简称：明宇公司）法定代表人，户籍所在地岳阳市君山区，住所地为长沙市雨花区。因本案于2019年10月18日被华容县公安局取保候审，同年11月21日经华容县人民检察院决定取保候审，同日由华容县公安局执行，12月9日经本院批准逮捕，同日由华容县公安局执行。现羁押于华容县看守所。 华容县人民检察院以华检刑诉（2019）209号起诉书指控被告人余亚红犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。华容县人民检察院指派检察员夏顺娥出庭支持公诉，被告人余亚红到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2009年11月25日，被告人余亚红等四名股东共同出资成立华容华宇纸品有限公司，2012年8月1日该公司变更为湖南明宇塑料制品有限公司，系自然人独资企业，经营食品用容器、非复合膜袋等生产、销售，被告人余亚红为法定代表人，2015年6月26日，该公司因未按规定时间办理年检手续予以吊销。 被告人余亚红在经营明宇公司期间，以公司需要资金周转、扩大再生产等理由，通过人传人、口口相传的方式向社会公开宣传、承诺给予高息回报，先后向不特定公众严某2、卢某1、肖某等25人非法吸收存款1459.5万元。具体犯罪事实如下： 1、2010年5月至2014年11月，被告人余亚红以公司需购买原材料等理由，分三次以月息2分向被害人严某2吸收存款31万元，共支付利息4万元。 2、2011年4月，被告人余亚红以月息3分向被害人卢某1吸收存款7万元。 3-5、2012年至2014年，被告人余亚红通过朋友介绍认识胡某1后，以公司资金周转为由向胡某1借钱，并承诺支付一定利息，而且要胡某1帮助自己向其亲戚朋友借钱。于是胡某1将此信息转告朋友肖某和王某。两人得知信息后，分别以月息2分和2.5分借给余亚红各20万元，其中胡某1均垫付10万元。胡某1以月息2.5分借给余亚红40万元。余亚红向被害人胡某1、肖某和王某共吸收存款80万元。 6、2012年上半年，被告人余亚红以月息1分向被害人曾某1吸收存款35万元。 7-8、2011年，被告人余亚红通过到某投资担保公司借钱认识杨某2，要杨某2介绍熟人朋友借钱给他，可支付一定利息。后杨某2将此消息告诉了被害人徐某1和严某1。2014年7月，被告人余亚红以月息1.5分至2分吸收被害人徐某140万元，共支付10万元利息；以月息2.5分向被害人严某1吸收存款79万元。 9、2013年3月至2014年9月，被告人余亚红通过同学介绍以月息1.5分至3分向被害人汤某吸收存款138万元，支付利息3.6万元。 10、2013年8月至2014年1月，被告人余亚红通过朋友胡某2介绍以月息2分向被害人杨某1吸收存款49.5万元。2015年6月，被告人余亚红和胡某2共同经营的脱绒厂经法院拍卖后支付被害人杨某120万元，至今尚欠杨某129.5万元。 11、2011年至2014年3月，被告人余亚红通过朋友介绍以月息2.5分共向被害人卢某2吸收存款90万元，共支付17.5万元利息。2014年8月，被告人余亚红又向被害人卢某2吸收存款12万元，共计102万元。 12、2014年5月，被告人余亚红通过其妻子以月息2分向被害人于某吸收存款10万元，支付约1万元利息。 13、2014年5月，被告人余亚红以购买设备需要资金为由，以月息2分向被害人卢某3吸收存款12万元，支付了2400元利息。 14、2014年上半年，被告人余亚红通过杨某2的介绍以月息2分向被害人舒某吸收存款81万元，支付利息约3万元。 15、2014年3月至7月，被告人余亚红通过徐某1的介 绍以月息1.5分向被害人徐某2吸收存款20万元，支付利 息约1.5万元。 16-17、2013年4月，被告人余亚红通过朋友黄某2介绍 认识被害人胡某3，并以月息2分向被害人胡某3吸收存款 20万元。2014年8月，胡某3介绍被害人付某以月息2分 借款50万元给被告人余亚红，担保人为胡某3和黄某2，借 款到期后，胡某3和黄某2各支出25万元还给付某。 18、2014年9月，被告人余亚红经杨斌介绍以月息4分 向被害人柳某吸收存款550万元。 19、2012年9月至2014年8月，被告人余亚红以月息 2分向被害人黄某1吸收存款15万元，支付了约3000元利 息。 20、2013年1月，被告人余亚红以月息1分向被害人刘 某吸收存款12万元，支付利息1万元。 21、2013年至2014年，被告人余亚红以月息2分向被 害人胡某2吸收存款71万元，分两次还款40万元，支付了 约1万元利息。至今尚欠胡某231万元。 22、2014年12月，被告人余亚红以月息3分向被害人 赵某吸收存款10万元。 23、2014年9月，被告人余亚红以月息2分向被害人陈 某吸收存款7万元。 24、2014年9月，被告人余亚红通过杨斌介绍向被害人李某吸收存款20万元。 25、2014年9月，被告人余亚红向被害人易某吸收存款20万元。 公诉机关当庭出示了接警案件登记表、受案登记表、到案经过、常口信息、还款计划书、中国银行保险监督管理委员会岳阳监管分局出具的证明、借据、借款合同、银行流水及交易记录、民事判决书、内资企业登记基本情况等书证；证人余某1、曾某2、黄某2、杨某2的证言；被害人严某2、卢某1、肖某、曾某1、王某、徐某1、汤某、杨某1、卢某2、于某、卢某3、胡某1、舒某、徐某2、付某、严某1、易某、李某、柳某、胡某3、黄某1、刘某、胡某2、赵某、陈某的陈述；被告人余亚红的供述等证据。 公诉机关认为，被告人余亚红非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关据此提请本院依法判处。 被告人余亚红的辩护意见为对起诉书指控事实无异议。 经审理查明，2009年11月25日，被告人余亚红等四名股东共同出资成立华容华宇纸品有限公司，2012年8月1日该公司变更为湖南明宇塑料制品有限公司（以下简称明宇公司），系自然人独资企业，经营食品用容器、非复合膜袋、聚乙烯吹塑薄膜等生产、销售，被告人余亚红为法定代表人，2015年6月26日，该公司因未按规定时间办理年检手续而被华容县市场监督管理局吊销营业执照，该公司现处于吊销未注销的状态。 被告人余亚红在经营明宇公司期间，以公司需要资金周转、扩大再生产等理由，通过人传人、口口相传的方式向社会公开宣传、承诺给予高息回报，先后向不特定公众严某2、卢某1、肖某等25人非法吸收存款1369.5万元。具体犯罪事实如下： 1、2010年5月，被告人余亚红以投资办厂需要资金为由向被害人严某2借款12万，并出具借条一张，口头约定利息2分。2014年2月20日，被告人余亚红向被害人严某2借款15万元，出具借条，口头约定利息2分。2014年11月22日，被告人余亚红向被害人严某2借款4万元，口头约定利息2分。事后，被告人余亚红总共向被害人严某2支付利息4万元。 2、2011年4月20日，被告人余亚红以月息3分向被害人卢某1吸收存款7万元。 3-5、2012年至2014年，被告人余亚红通过朋友介绍认识胡某1后，以公司资金周转为由向胡某1借钱，并承诺支付一定利息，而且要胡某1帮助自己向其亲戚朋友借钱。于是胡某1将此信息转告朋友肖某和王某。2012年2月27日，被告人余亚红向肖某借款20万元（其中胡某1垫付10万元），并出具借条，载明利息为月利率为2.5%。2012年9月4日，被告人余亚红向王某借款20万元（其中胡某1垫付10万元），并出具借条，载明利息为月利率为2%。2014年6月17日，被告人余亚红向胡某1借款40万元，口头约定月利率为2.5%。余亚红向被害人胡某1、肖某和王某共吸收存款80万元。 6、2012年上半年，被告人余亚红以月息1分向被害人曾某1吸收存款35万元。 7-8、2011年，被告人余亚红通过到某投资担保公司借钱认识杨某2，要杨某2介绍熟人朋友借钱给他，可支付一定利息。后杨某2将此消息告诉了被害人徐某1和严某1。2014年7月，被告人余亚红以月息1.5分至2分吸收被害人徐某140万元，共支付10万元利息。2014年8月29日起至9月5日止，被告人余亚红分三次以月息2.5分向被害人严某1吸收存款79万元。严某1于2014年12月份向本院起诉要求明宇公司及被告人余亚红偿还借款本金79万元及支付相应利息，本院于2015年4月20日作出（2015）华民初字第00003号民事判决书，判决明宇公司及余亚红偿还79万借款本金及相应利息。 9、2013年3月至2014年9月，被告人余亚红通过同学介绍以月息1.5分至3分向被害人汤某吸收存款138万元，支付利息3.6万元。汤某于2019年5月21日向本院起诉要求明宇公司及余亚红偿还借款138万元及相应利息，本院于2019年9月11日作出（2019）湘0623民初1117号、（2019）湘0623民初1118号民事判决书，判决明宇公司及余亚红偿还138万借款本金及相应利息。 10、2013年8月至2014年1月，被告人余亚红通过朋友胡某2介绍以月息2分向被害人杨某1吸收存款49.5万元。2014年杨某1就该笔借款向君山区人民法院起诉，君山区人民法院与2015年5月16日作出（2014）君民初字第511号民事判决书，判决明宇公司、余亚红、刘某（余亚红之妻）偿还借款49.5万元及利息。2015年6月，被告人余亚红和胡某2共同经营的脱绒厂经法院拍卖后支付被害人杨某120万元，至今尚欠杨某129.5万元。 11、2011年至2014年3月，被告人余亚红通过朋友介绍以月息2.5分共向被害人卢某2吸收存款90万元，共支付17.5万元利息。2014年8月，被告人余亚红又向被害人卢某2吸收存款12万元，共计102万元。 12、2014年5月，被告人余亚红通过其妻子以月息2分向被害人于某吸收存款10万元，支付约1万元利息。 13、2014年5月30日，被告人余亚红以购买设备需要资金为由，以月息2分向被害人卢某3吸收存款12万元，事后支付2400元利息。2014年12月被害人卢某3就该笔借款向岳阳市君山区人民法院起诉，君山区人民法院于2015年5月16日作出（2014）君民初字第476号民事判决书，判决被告湖南明宇塑料制品有限公司、余亚红偿还卢某3借款本金120000元。 14、2014年7月26日，被告人余亚红通过杨某2的介绍向被害人舒某吸收存款81万元，出具借条，口头约定利息月息2分，支付利息约3万元。 15、2014年3月至7月，被告人余亚红通过徐某1的介 绍以月息1.5分向被害人徐某2吸收存款20万元，支付利 息约1.5万元。 16-17、2013年4月，被告人余亚红通过朋友黄某2介绍 认识被害人胡某3，并以月息2分向被害人胡某3吸收存款 20万元。2014年8月，胡某3介绍被害人付某以月息2分 借款50万元给被告人余亚红，担保人为胡某3和黄某2，借 款到期后，胡某3和黄某2各偿还25万元给付某。 18、2014年9月，被告人余亚红经杨某介绍向被害人柳某吸收存款520万元。柳某于2018年10月向华容县人民法院起诉明宇公司及被告人余亚红，本院于2019年1月9日作出（2018）湘0623民初1686号民事判决，判决明宇公司及余亚红偿还柳某借款520万元及利息。 19、2012年9月至2014年8月，被告人余亚红以月息 2分向被害人黄某1吸收存款15万元，支付了约3000元利 息。黄某1已就该笔借款于2017年7月向岳阳市君山区法院起诉，君山区人民法院2018年1月17日，作出（2017）湘0611民初770号民事判决书，判决余亚红偿还借款本金15万元。 20、2013年1月，被告人余亚红以月息1分向被害人刘 某吸收存款12万元，支付利息1万元。 21、2013年至2014年，被告人余亚红以月息2分向被 害人胡某2吸收存款71万元，分两次还款40万元，支付了 约1万元利息。至今尚欠胡某231万元。 22、2014年12月，被告人余亚红以月息3分向被害人 赵某吸收存款10万元。 23、2014年9月，被告人余亚红以月息2分向被害人陈 某吸收存款7万元。 24、2014年9月，被告人余亚红通过杨某介绍向被害人李某吸收存款20万元。 25、2014年9月，被告人余亚红向被害人易某吸收存款20万元。被害人易某已就该笔借款向岳阳市岳阳楼区人民法院起诉，岳阳市岳阳楼区人民法院于2019年4月11日作出（2018）湘0602民初6292号民事判决书，判决余亚红偿还易某借款本金20万元及相应利息。 另查明，2016年8月12日，国众联资产评估土地房地产估价有限公司出具国众联评报字（2016）第2-644号资产评估报告，该报告评估结论为，明宇公司的资产于评估基准日（2016年7月19日）所表现的市场价值为12610000元。现明宇公司的厂房已出租给岳阳宏丰塑料制品有限公司使用。 被告人余亚红自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，其对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 上述事实有如下证据证明： 1、接警案件登记表、受案登记表、到案经过、常口信息证明被告人余亚红的基本身份情况及2014年12月29日被害人徐某1向华容县公安局报警称被告人余亚红以高息为诱饵向社会公众吸收公众存款，华容县公安局于2015年11月19日对该案进行立案侦查，被告人余亚红于2019年10月18日投案自首。 2、中国银行保险监督管理委员会岳阳监管分局出具的说明证明被告人余亚红及其所有的明宇公司均不具备经营银行业金融业务的资格。 3、资产评估报告证明湖南明宇塑料制品有限公司在2016年7月19日的市场价值为12610000元。 4、被害人严某2的陈述及借条三张证明被告人余亚红向被害人严某2吸收存款31万元的事实。 5、被害人卢某1的陈述及借条一张证明被告人余亚红向被害人卢某1吸收存款7万元的事实。 6、被害人肖某、王某、胡某1的陈述及借条三张证明被告人余亚红向三位被害人共吸收80万元存款的事实。 7、证人曾某2的证言及借条二张证明被告人余亚红向被害人曾某1吸收存款35万元的事实。 8、被害人徐某1的陈述、证人杨某2的证言及借条两张、银行转账明细一张证明被告人余亚红向被害人徐某1吸收存款40万元的事实。 9、被害人严某1的陈述、借款合同、借条三张、银行转账明细一张、证人杨某2的证言、2015年4月20日作出（2015）华民初字第00003号民事判决书证明被告人余亚红向被害人严某1吸收存款79万，该笔借款已被生效的民事判决书确认合法的事实。 10、被害人汤某的陈述、借条六张、2019年9月11日作出（2019）湘0623民初1117号、（2019）湘0623民初1118号民事判决书证明被告人余亚红向被害人汤某吸收存款138万元，该两笔借款已被生效的民事判决确认合法的事实。 11、被害人杨某1的陈述、（2014）君民初字第511号民事判决书及借条三张证明被告人余亚红向被害人杨某1吸收存款49.5万元，后经法院执行已偿还20万元，尚欠29.5万元的事实。 12、被害人卢某2的陈述、借条一张、银行回单一张证明被告人余亚红向被害人卢某2吸收存款102万元的事实。 13、被害人卢某4的陈述、借条一张证明被告人余亚红向被害人卢某4吸收存款的10万元的事实。 14、被害人卢某3的陈述、借条一张、（2014）君民初字第476号民事判决书证明被告人余亚红向被害人卢某3吸收存款的12万元的事实，卢某3已向君山区人民法院起诉的事实，该笔借款已被该院确认合法的事实。 15、被害人舒某的陈述、借条一张证明被告人余亚红向被害人舒某吸收存款81万元的事实。 16、被害人徐某2的陈述、借条一张证明被告人余亚红向被害人徐某2吸收存款20万元的事实。 17、被害人胡某3的陈述、借条一张证明被告人余亚红以月息两分向被害人胡某3吸收存款20万的事实。 18、被害人付某的陈述、证人黄某2的证言、被害人胡某3的陈述、借款合同、借条证明被告人余亚红以月息两分向被害人付某吸收存款50万元，已由胡某3和黄某2各偿还25万元的事实。 19、被害人柳某的陈述、借条二张、（2018）湘0623民初1686号证明被告人向被害人柳某吸收存款520万元，柳某已就该笔借款向华容县人民法院起诉，并经法院所确认的事实。 20、被害人黄某1的陈述及借条二张、（2017）湘0611民初770号民事判决书证明向被害人黄某1吸收存款15万元的事实，黄某1已就该笔借款向君山区人民法院起诉的事实，该笔借款已被该院确认合法的事实。 21、被害人刘某的陈述及借条一张证明被告人余亚红向被害人刘某吸收存款12万元的事实。 22、被害人胡某2的陈述、借条一张被告人余亚红向被害人胡某2吸收存款31万元的事实。 23、诉状一份、借条一张、赵某身份证复印件一份证明被告人余亚红向被害人赵某吸收存款10万元的事实。 24、被害人陈某的陈述、借条一张证明被告人余亚红以月息两分向被害人陈某吸收存款7万元的事实。 25、借条一张、李某身份证复印件一份证明被告人余亚红向被害人李某吸收存款20万元的事实。 26、借条一张、易某身份证复印件一份、（2018）湘0602民初6292号民事判决书证明被告人余亚红向被害人易某吸收存款20万元的事实，易某已就该笔借款向岳阳市岳阳楼区人民法院起诉，该笔借款已被该院确认合法的事实。 27、余亚红的银行流水明细证明余亚红尾号为9215的中国农行卡自2012年2月9日起至2017年4月的交易明细。 28、厂房租赁合同证明现明宇公司的厂房已出租给岳阳宏丰塑料制品有限公司使用。内资企业登记表证明明宇公司现在处于吊销未注销的状态。 29、证人余某2的证言证明2014年12月明宇公司因资金周转出现问题已停产、被告人余亚红已下落不明，失去联系的事实。 30、被告人余亚红的供述证明被告人向25位被害人共吸收存款1429.5万元的事实。 本院认为，被告人余亚红违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。关于柳某、汤某、严某1、易某、黄某1、卢某3、杨某1等7人的借款已由法院生效民事判决书确认为合法的民间借贷关系，该7笔借款是否应列为本案的犯罪金额的问题。本院认为因非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序，就其单笔债务而言，虽然合法有效，但只要其吸收或是变相吸收不特定社会公众资金的行为达到了一定数量或是面向一定数量的人吸收资金，其行为就构成犯罪，故法院生效判决确认的单笔债务并不影响其被纳入本案非法吸收公众存款的犯罪金额，对该7笔借款本院予以认定。被告人余亚红自动投案，如实供述了自己的犯罪事实，是自首，愿意接受处罚，可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。被告人余亚红所非法吸收的款项应当依法予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人余亚红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。 二、责令被告人余亚红向被害人退赔所非法吸收的款项。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人余亚红的刑期自2019年12月9日起至2024年6月8日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 家 人民陪审员  袁西林 人民陪审员  罗正明 二〇一九年十二月十三日 法官助理王敏 书记员王敏（兼） 附：本案适用法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。