广东省广州市中级人民法院刑 事 判 决 书(2018)粤01刑初389号公诉机关广东省广州市人民检察院。被告人罗某安，男，1985年10月12日出生，汉族，出生地广东省广州市，文化程度中专，户籍地址广州市荔湾区。因本案于2017年10月19日被羁押，10月20日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现被羁押于广州市天河区看守所。辩护人徐汉泉，广东三民律师事务所律师。广东省广州市人民检察院以穗检公二刑诉[2018]187号起诉书指控被告人罗某安犯诈骗罪，于2018年8月17日向本院提起公诉。在本院审理过程中，广东省广州市人民检察院发现被告人罗某安有遗漏的罪行应当一并起诉和审理，于2018年10月16日以穗检公二刑补诉[2018]20号补充起诉决定书向本院补充起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市人民检察院指派检察员刘旭宏出庭支持公诉，被告人罗某安及其辩护人徐汉泉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年12月至2017年10月间，被告人罗某安单独或伙同同案人谭某（已起诉），编造虚假的借款事由，骗得被害人刘某2希等人款项共计人民币21872549.9元。具体分述如下：1、2016年12月至2017年6月间，被告人罗某安与同案人谭某经密谋，由同案人谭某与被害人刘某2希发展男女朋友关系为由骗取信任后，两人以高息借款做生意为由，骗取被害人刘某2希款项人民币4250000元，除已归还利息人民币464503.8元外，剩余人民币3785496.2元至今未还。2、2017年8月7日，被告人罗某安与同案人谭某经密谋，以做“银行显账”的名义来到被害人叶某1在中信大厦3208房的办公地点，支付了人民币2.6万元手续费后将事先准备好的无号码卡手机、作废网银U盘、银行卡等交给被害人叶某1保管，骗得被害人叶某1将人民币400万元转至同案人谭某工商银行账户后，由被告人罗某安通过手机银行将这400万元分别转至同案人谭某民生银行账户和麦某芳工商银行账户。因被害人和警方处置及时，大部分资金被冻结，被告人罗某安被抓获前退还被害人叶某1人民币6.3万元。3、2017年7月至8月间，被告人罗某安与同案人谭某经密谋，向被害人谢某1虚构投资倒卖广州市天河区珠江新城保利心语70号之三2403房有高额利润，骗取被害人谢某1款项人民币599800元。同案人谭某因涉嫌诈骗被刑事拘留后，被告人罗某安虚构同案人谭某因醉驾伤人，需赔偿伤者才能释放事由，伪造《交通事故私了协议书》骗取被害人谢某1人民币169000元。4、2017年10月，被告人罗某安以帮助同案人谭某筹款赔偿被害人叶某1为由，骗取同案人谭某妻子被害人李某1人民币117000元。5、2017年9月至10月间，被告人罗某安以做手机生意需要资金周转为由，骗取被害人杨某1人民币112000元。6、2012年至2017年10月间，被告人罗某安虚构以帮人代还信用卡欠款有高额利息回报、做生意借款、地皮炒卖等事由，骗取被害人温某1、廖某1人民币4327602.8元。7、2013年至2017年10月间，被告人罗某安虚构买房、合作做生意、高息借款等事由，骗取被害人黄某1及其家属人民币8172750.9元。8、2017年5月开始，被告人罗某安虚构借款用于合作生意周转等事由，骗取被害人苏某1人民币677900元。公诉机关认为，被告人罗某安以非法占有为目的，单独或伙同他人虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人罗某安对公诉机关指控其的犯罪事实和罪名供认不讳，表示自愿认罪认罚，请求给予从宽处理。被告人罗某安的辩护人对公诉机关指控被告人罗某安的犯罪事实和罪名亦不持异议，提出被告人罗某安归案后能够坦白供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，有悔改表现，希望法庭按照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，给予被告人罗某安从宽处理。经审理查明：2016年12月至2017年10月间，被告人罗某安单独或伙同同案人谭某（已判决），编造虚假的借款事由，骗得被害人刘某1等人款项共计人民币21872549.9元。具体分述如下：1、2016年12月至2017年6月间，被告人罗某安与同案人谭某经合谋，由同案人谭某与被害人刘某1以发展男女朋友关系为由骗取信任后，两人以高息借款做生意为由，骗得被害人刘某1人民币4250000元，除已归还利息464503.8元外，剩余3785496.2元至今未还。2、2017年8月7日，被告人罗某安与同案人谭某经合谋，以做“银行显账”为由去到被害人叶某2位于中信大厦3208房的办公地点，在支付人民币26000元手续费后将事先准备好的无号码卡手机、作废网银U盘、银行卡等交给被害人叶某2保管，骗得被害人叶某2将人民币4000000元转至同案人谭某的中国工商银行账户后，由被告人罗某安通过手机银行将该4000000元分别转至同案人谭某的中国民生银行账户和麦琼芳的中国工商银行账户。因被害人和警方处置及时，大部分资金被冻结，被告人罗某安被抓获前退还被害人叶某2人民币63000元。3、2017年7月至8月间，被告人罗某安与同案人谭某经合谋，向被害人谢某2虚构投资买卖广州市天河区珠江新城保利心语70号之三2403房有高额利润的事实，骗得被害人谢某2支付房款人民币599800元。在同案人谭某因涉嫌诈骗被刑事拘留后，被告人罗某安伪造《交通事故私了协议书》，虚构同案人谭某因醉驾伤人需赔偿伤者才能释放的事实，骗得被害人谢某2人民币169000元。4、2017年10月，被告人罗某安以帮助同案人谭某筹款赔偿被害人叶某2为由，骗得同案人谭某的妻子被害人李某2人民币117000元。5、2017年9月至10月间，被告人罗某安以做手机生意需要资金周转为由，骗得被害人杨某2人民币112000元。6、2012年至2017年10月间，被告人罗某安虚构帮人代还信用卡欠款有高额回报、做生意借款、炒卖地皮等事实，骗得被害人温某2、廖某2共计人民币4327602.8元。7、2013年至2017年10月间，被告人罗某安虚构买房、合作做生意、高息借款等事实，骗得被害人黄某2及其丈夫吴某共计人民币8172750.9元。8、2017年5月开始，被告人罗某安虚构借款用于合作生意周转等事实，骗得被害人苏某2人民币677900元。2017年10月19日，被告人罗某安被抓获归案。上述事实，有公诉机关当庭出示并经控辩双方公开质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：（一）被害人刘某1被诈骗的相关证据1、被害人刘某1的陈述及其对罗某安、谭某的辨认笔录，证实：其与谭某在2016年认识，谭某开始追求其，其在2016年年中时和谭某确立了男女朋友关系。之后，谭某和罗某安以做生意需要资金、家人做手术为由多次向其借钱，其抵押房产、信用卡贷款取得款项后借给他们，共借给谭某和罗某安425万元，后来发现被骗。其中，大部分款项是转到了谭某、罗某安的账户，部分款项按罗某安的要求转到他人账户（苏某225万元、李某琪20.2万元、唐某丽10.8万元）。2、被害人刘某1持有的借条复印件3张，主要内容为：借条一：罗某安于2017年5月1日向某希借款人民币175万元，预计归还日期2017年8月1日；借条二：谭某于2017年5月1日向某希借款人民币175万元，预计归还日期2017年8月1日；借条三：罗某安于2017年7月19日向某希借款人民币70万元，预计归还日期2017年9月19日。3、被害人刘某1持有的银行流水清单复印件60张，证实借款过程中的资金往来情况。4、广东诚安信司法会计鉴定所出具的鉴定意见书，证实：谭某、罗某安相关银行账户收到刘某1相关银行账户转账共计人民币7157106.2元，向某希相关银行账户转账共计人民币3931610元。5、同案人谭某的供述及其对罗某安的辨认笔录，证实：其是2016年3月份做滴滴司机的时候认识刘某1，期间知道刘某1刚刚和老公离婚分到一套房子，该房子位于海珠区，其和罗某安平时也经常往来，所以罗某安就想打刘某1那套房子的主意。后来，其和刘某1发展为男女朋友关系，罗某安和其一起去到刘某1家，以投资汽车配件运输业务为借口，骗刘某1入股，罗某安先后带刘某1到三家小额贷款公司，以刘某1位于海珠区的房产作抵押，共贷款约350万元，并将这些钱转入罗某安的账户，或者转入其的账户后再转入罗某安的账户。后来，罗某安还以筹款赎回抵押房产和其父亲做手术需要钱的理由，骗取刘某1的款项。他们先后骗取刘某1约420万元左右。他们根本就没有做投资汽车配件运输业务，只是骗取刘某1资金的借口，这些都是罗某安安排的。大概借款后2个月，他们已经没有钱可以还给刘某1，罗某安为了让刘某1放心，所以他们才会写借条给刘某1的，其和罗某安一人写了一张175万元的借条给刘某1。6、被告人罗某安对伙同谭某诈骗刘某1的事实供认不讳。供认刘某1被其和谭某诈骗了约350万元人民币，其从中得益约250万元，另100万元人民币得益是谭某的。其和谭某是以合作做汽车配件生意给她高额回报为由诈骗她钱的，其和谭某所讲的做汽车配件生意是虚构出来的项目。其是通过谭某认识刘某1的，谭某找其商量说找刘某1以合伙做生意的方式骗她投资。（二）被害人叶某2被诈骗的相关证据1、被害人叶某2的陈述，证实：2017年8月7日中午，罗某安打电话给其说要做400万元的显账。大概14时许，罗某安和谭某来到其公司办公室。大概15时，谭某通过他的工商银行账户5715向其招商银行账户3338转入一元钱测试网上银行，过了一会儿罗某安自己提前离开，剩下谭某在其公司。因为之前已经收取了罗某安和谭某2.6万元的手续费，于是在15时23分50秒，其将其招商银行账户3338内的400万元人民币转入谭某提供的工商银行账户5715内，谭某确认收到钱之后，将转账的手机、银行卡密码器和银行卡一起交给其保管。谭某当时就一直在其办公室内，显账大概做了20多分钟，谭某借口上洗手间逃走。其发现后立即用他的工商银行卡去楼下银行查账，发现其转到他卡上的400万元已经被转走，其中74万元被转到一个叫麦琼芳的工商银行账户内，剩下的326万元被分四次转入谭某的一个民生银行账户6754内。接着其使用谭某工商银行卡的密码，电话挂失他的民生银行账户，经查余额发现，账户上只剩317万元。谭某到东站派出所投案自首后，罗某安找其说他筹了6.3万元，说先替谭某还给其，剩下的他再去筹集。2、证人张某（叶某2公司财务人员）的证言，证实的主要内容与叶某2的陈述基本一致。3、证人周某1（罗某安前妻）的证言，证实：其与罗某安结婚以来一直不清楚他在外面做什么工作，罗某安陆续向其父母借钱，2017年8月7日罗某安一次性还清了74万元给其父母。4、证人梁某（罗某安岳母）的证言，证实：其女婿罗某安自2015年开始分多次向其借钱，到2016年底累计借款人民币74万元，一直没还。2017年5月后，他们多次催罗某安还款，罗某安也答应还款，但罗某安以他的工商银行帐户无法转入农工商银行帐户为由一直没有还款。后来其提议转账到李某4的工商银行账户，再由李某4转账给回他们。2017年8月7日下午，其收到李某4的信息说已转账74万元到其丈夫周某2的账户。5、证人周某2（罗某安岳父）的证言，证实的主要内容与梁某的证言基本一致。6、证人李某4的证言，证实：其通过其母亲麦琼芳的账户收到罗某安转来的74万元，之后将该款转到其妻子石圆的账户，最后转到周某2的银行账户。7、证人温某2的证言，证实：其和罗某安是一起做手机生意的。其用其的房产抵押向梁泽斌借钱做手机生意，每个月还43750元给梁泽斌，罗某安每个月转钱给其还账，包括生意货款等。其在2017年8月7日前就和罗某安说好要他转6.3万元给其。2017年8月7日下午其手机显示收到6.3万元，其以为是罗某安转给其的，后来直到其账户被冻结才知道是罗某安叫谭某转了6.3万元给其。8、调取证据通知书和账户清单、转账凭证复印件，证实：叶某2尾数为3338的招商银行卡于2017年8月7日向谭某尾数为5715的账户内转账人民币400万元。9、调取证据通知书和账户清单、转账凭证复印件，证实：谭某尾数为5715的工商银行卡于2017年8月7日收到转入的400万元，随后通过手机银行分五次转出五笔款项，其中向尾数3533的账户转出74万元，向尾数6754的账户分别转出100万元、100万元、100万元、26.025922万元。10、调取证据通知书和民生银行个人账户对账单，证实：谭某尾数为6754的民生银行卡于2017年8月7日收到谭某工商银行账户转入的100万元、100万元、100万元、26.025922万元，之后通过手机银行转账6.3万元到温某2的账户，随后分七次通过ATM提取现金共计2万元，余额为3177260.91元。11、调取证据通知书和账户清单，证实：温某2尾数为4279的工商银行卡于2017年8月7日收到户名为谭*明、尾数为6754的账户转来的人民币6.3万元。12、调取证据通知书和麦琼芳工商银行账户资料、交易流水，证实：麦琼芳尾数为3533的账户于2017年8月7日收到尾数为5715的账户通过手机银行转入的74万元，同日向尾数为4485的账户转出74万元。13、调取证据通知书和石圆工商银行账户资料、交易流水，证实：石圆尾数为4485的账户于2017年8月7日收到尾数为3533的账户通过网上银行转入的74万元，同日通过手机银行向尾数为3746的账户转账74万元。14、调取证据通知书和周某2个人账户信息、交易流水，证实：周某2尾数为3746的账户于2017年8月7日收到石圆尾数为4485的账户转入人民币74万元。15、罗某安签认的现场照片，证实图中所示就是其带谭某于2017年8月7日与叶某2谈生意的地点。16、被害人叶某2签认的现场照片和作案工具照片，证实图中所示就是谭某诈骗其时交给其的手机、U盾、银行卡。17、张某签认的作案工具照片和现场照片，证实图中所示的苹果手机、工商银行卡、工商银行U盾就是谭某于2017年8月7日在公司交给其的；图中所示地点就是2017年8月7日谭某诈骗其老板叶某2的地方。18、调取证据通知书和侦查机关依法调取谭某涉嫌诈骗的民生银行（尾号6754）、工商银行（尾号5715）转账记录及客户IP地址，证实：在被害人叶某2将400万元转入谭某的账户之前，曾从谭某工商银行账户转账1元到叶某2的账户，转账1元的客户IP地址和之后将400万元从谭某账户转走的IP地址不同。19、侦查机关出具的受理报警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、破案告知书，证实被害人叶某2报案、公安机关立案的相关情况。20、侦查机关出具的扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书（回执），证实：侦查机关依法扣押了作案工具白色IPhone6手机一部、已过期的工行U盾一个、尾数5715的工行灵通卡一张，扣押谭某人民币1315元，冻结周某2广州农商银行账户62×××46内金额人民币74万元，冻结谭某民生银行账户62×××54内金额人民币400万元（目前账户余额为3177260.91元）。21、同案人谭某的供述以及对相关物证、书证的签认笔录，证实同案人谭某对其伙同罗某安诈骗叶某2400万元的事实供认不讳，并签认了其手机短信中的交易记录、现场照片、作案工具照片等。22、被告人罗某安对其伙同谭某诈骗叶某2的事实供认不讳。供认其与谭某通过做“显帐”的方式从叶某2处骗得400万元，谭某将400万元转走，随后谭某转了6.3万元给温某2，转了74万元到麦琼芳的账户，这是通过麦琼芳的账户还其岳父母74万元欠款，谭某还提现2万元并通过ATM机给了其1.8万元。（三）被害人谢某2被诈骗的相关证据1、被害人谢某2的陈述及其对罗某安、谭某的辨认笔录，证实：其于2017年7月25日至2017年9月14日前后被谭某和罗某安以炒卖珠江新城保利心语70号之三2403房为名共诈骗了人民币76.88万元。2017年8月23日，罗某安打电话跟其说谭某因醉驾出了事故，需要赔偿伤者，骗其向谭某的老婆李某2转账人民币16.9万元。2、证人赵某的证言，证实：广州市天河区金穗路70号之三2403房是其和其妻子欧阳冬的物业，该物业所在的楼盘是保利心语，他们是于2010年11月办理房产登记的。在租户梁亮租赁该物业之前，大约有一个月是没有人租的，时间是从2017年6月28日至2017年7月24日，当时他们将该物业放到裕丰地产中介公司放租，该中介公司主要是业务员邓某在跟进这单业务。其的物业在裕丰地产中介公司放租期间没有成功出租，因为委托协议到期，其出租物业的信息被合富置业中介公司在网上查到，合富置业中介公司就介绍梁亮向其租赁该物业。其不认识罗某安、谭某。3、证人邓某的证言，证实：当时是其同事林某和一个叫谭某的承租人接触的，其没有见过该承租人，当时对方缴纳了5000元定金，并签订了房屋承租确认书。其记得当时其不在场，是林某拿钥匙带客户去看的房子，后来承租人毁约不租了，连定金也不要了。其向公安机关提供了《房屋承租确认书》和《房屋租赁专用收款收据》的截图。4、证人岑某灼的证言，证实：其没有签署过《交通事故私了协议书》，侦查人员出示的《交通事故私了协议书》其没有见过，里面的内容不清楚是怎么回事，上面的名字也不是其签的。其不认识《交通事故私了协议书》中的杨某4、谭某、李某2。其见过罗某安一次，但是没有什么印象，因为他在2015年租用其位于海珠区翠城花园的车位。其和他见面的那次就是第一次给其租车位费的时候，其和他只见过一面，后来都是通过银行转账的方式收取租金的。5、被害人谢某2的支付宝转账电子回单复印件、个人账户明细账单复印件，证实被害人谢某2在本案中转账给谭某、罗某安、李某3（谭某的妻子）等人的情况。6、被害人谢某2提供的其本人手机截图，并签认截图之一的协议书是罗某安于2017年9月12日转发给其的，他通过虚构帮谭某私了交通事故诈骗其169000元；截图之二是其与罗某安聊天的内容，罗某安于2017年9月12日虚构一份《交通事故私了协议书》，以帮谭某私了交通事故为由诈骗其169000元；截图之三是其于2017年9月12日转给李某2的10万元是罗某安以帮谭某私了交通事故诈骗其的钱；截图之四是其于2017年9月14日转给李某269000元，是罗某安以帮谭某私了交通事故诈骗其的钱。7、证人李某3提供的微信、支付宝、手机银行APP截图，并签认截图之一的两笔转账共20000元（2017年9月12日）是罗某安要求谢某2转账到其账户后再转账给罗某安的，罗某安称上述款项是帮谭某偿还给被诈骗的事主；截图之二的八笔转账共80000元是罗某安要求谢某2转账到其账户后再转账给罗某安的，罗某安称上述款项是帮谭某偿还给被诈骗的事主；截图之三的转账69000元是罗某安要求谢某2转账到其账户后再转账给罗某安的，罗某安称上述款项是帮谭某偿还给被诈骗的事主。8、《交通事故私了协议书》，同案人谭某签认其没有见过该协议书，其在2017年没有发生过交通事故，亦不认识岑某灼这个人。9、同案人谭某对其伙同罗某安诈骗谢某2的事实供认不讳。供认其和罗某安是以天河区珠江新城保利心语70号之三2403房的房主因急于套现，要将该房产出卖为由，骗取其的同事谢某2合股投资。天河区珠江新城保利心语70号之三2403房是罗某安自己在网上找房源，并通过中介公司借钥匙，后他们带谢某2过去看楼，并商谈合股投资的事宜，谢某2先后投资了大概60万元给罗某安，后来因为其被抓，之后罗某安还有没有再骗取谢某2的钱其就不清楚了。因为罗某安是通过中介拿到天河区珠江新城保利心语70号之三2403房钥匙的，当时罗某安还使用其的身份证去办理借钥匙的业务，后来罗某安还找来一个其不认识的男子假扮房东跟谢某2谈。这一切都是罗某安虚构出来的。10、被告人罗某安对其伙同谭某及其单独诈骗谢某2的事实供认不讳。（四）被害人李某3被诈骗的相关证据1、被害人李某2的陈述，证实：2017年8月7日晚，其打电话给谭某，他一直没接，后通过微信联系谭某说他在水疗馆不回来睡觉，到了8日早上其再打电给谭某就无法联系了，其就直接打电话给罗某安问他谭某在哪里，因为8月7日他们是一起出去的，罗某安就说谭某转走了别人80万元，已到派出所自首，还叫其帮谭某请律师。后来其帮谭某请了第一个律师，律师会见谭某后，转述会见谭某的内容给其听，说谭某和罗某安一起去中信广场诈骗了一家公司的钱，并说谭某没讲真话有隐瞒，不想继续做代理，告诉其筹钱和找被害方解决。期间，谭某的同仓人员释放出来带话给其，要其去找罗某安筹钱还给被害人，因为这件事情是他们两人策划的，要是罗某安不帮他还钱就将罗某安供出来，其才知道罗某安有份。罗某安一直要其筹钱赔偿对方，这样的话对方才能不追究，谭某才可以出来。2017年10月19日，其筹到钱后通过工商银行转给罗某安11.7万元，之后罗某安就失去了联系。后来其请了第二个律师去见谭某，才知道事情的实际情况，罗某安和谭某一起去中信广场将人家的钱转走，当时留下谭某在场，罗某安借机离开，后罗某安拿着谭某的U盾将钱转走。这就是其知道的大概情况。其不认识刘某1，但谭某进了看守所后，其才知道刘某1这个人，而且知道她和谭某是男女朋友关系，并且有债务纠纷。在2017年9月初的时候，罗某安给其电话说谭某的朋友谢某2可以出钱帮谭某还钱，其问罗某安是否可靠，他说没问题，其他的事情他去处理就行了，并告诉其谢某2会转钱到其账户，其就问罗某安为何要转钱到其账户，怎么不直接将钱还给被骗事主，罗某安说谢某2转钱给其后，其再转给他去处理就行了。之后其的工商银行账户收到谢某2转来的两笔款，一笔是10万元人民币，一笔是6.9万元人民币，随后其就将这两笔钱转给罗某安。后来就到了其前面所说的2017年10月19日其通过工商银行转账11.7万元给罗某安，之后罗某安就失去了联系。转的这些钱都是罗某安以筹钱帮谭某还钱为借口要他们转的。其没有见过侦查人员出示的《交通事故私了协议书》，上面的签名不是其签的，其没有签过这样的文书。2、被害人李某3提供的银行凭证复印件，证实2017年10月19日李某3通过工商银行账户向罗某安转账11.7万元。被害人李某3签认是罗某安以帮谭某筹钱偿还被害人为名骗其转账给他的凭证。3、《交通事故私了协议书》，被害人李某3签认其未见过该协议书，协议书的内容是虚构的，其也没有在该协议书上签过名。4、被告人罗某安对其诈骗李某3的事实供认不讳。（五）被害人杨某2被诈骗的相关证据1、被害人杨某2的陈述及其对罗某安的辨认笔录，证实：其于2017年9月19日通过以前单位同事黄某2认识罗某安，罗某安的父亲罗炳玲是做保险的，从2009年起其一直有向罗炳玲购买保险。黄某2跟其说罗某安做生意急需钱周转，问其能否借钱给他，过几日就可以还给其，于是其就加了罗某安的微信。2017年9月20日凌晨，罗某安向其借了人民币30000元，其是在金沙洲路工商银行门前给他现金的。2017年9月21日，罗某安称还未够钱周转向其再借40000元人民币，由于当晚其要照顾其母亲，就由其丈夫杨某5到金沙洲路工商银行取钱给了罗某安40000元人民币。2017年10月16日下午16时许，罗某安借送一部手机给其女儿找到其，并叫其再借30000元人民币给他周转，之后其在前进路的一间中国建设银行柜员机取款28000元人民币交给罗某安，另通过微信转账2000元人民币给他，这次一共给了他人民币30000元。2017年10月16日晚上20时许，罗某安直接来到其住处楼下，跟其说他生意上还差资金14万元人民币，叫其无论如何要想办法借他30000元，并且很快就会还给其。其被他花言巧语说服，就同意再借他30000元人民币。因为其已经没有钱了，就向其同学阮凤英借了30000元，借到钱后罗某安开车载其到金沙洲路工商银行，其在柜员机取了20000元加上其身上的5000元，给了罗某安现金25000元人民币，又通过微信转账5000元人民币给他，这次一共给了他人民币30000元。以上四次罗某安向其借钱共计130000元人民币。罗某安于2017年9月20日通过微信转账还给其3000元人民币，2017年9月27日通过银行转账还给其5000元人民币，2017年10月8日叫黄某2给其10000元人民币当作是还款给其，黄某2通过银行转账10000元人民币给其女儿。这三次罗某安共还款18000元人民币，现在还欠其112000元人民币。2、被害人杨某2提供的中国工商银行交易流水、中国建设银行交易流水，证实被害人杨某2向罗某安支付款项的情况，与笔录内容一致。3、被告人罗某安对其诈骗杨某2的事实供认不讳。（六）被害人温某2、廖某2被诈骗的相关证据1、被害人温某2的陈述及其对罗某安的辨认笔录，证实：其和廖某2是从2012年11月份开始被罗某安以投资代还信用卡、做手机生意、炒地皮等名义，向他们高息借款。后来他一直未将欠款还清，而且一拖再拖，老是以各种借口拖延，直至罗某安2017年10月份被公安机关抓获。到目前为止，罗某安诈骗其和廖某2本金共计545万元未归还。他们借给罗某安的钱是通过银行、支付宝、微信转账至罗某安账户的，期间有用过谭某的账户过账，罗某安说谭某的账户是由他使用。2、被害人廖某2的陈述及其对罗某安的辨认笔录，证实：2016年5月，其和温某2、罗某安三人在一起商量，罗某安称他做手机生意资金不够，提出向其借钱，说赚了钱就付利息给其。其当时相信了罗某安，就拿其的房子做抵押借了170万元借给罗某安，罗某安一开始每周付给其1万元，有时给2万元，后来就没有了。2017年7月，其又拿其的另外一间房子和朋友温某2的房子两间房一起做抵押又借了70万元给罗某安。从2014年6月到罗某安被抓，其又通过转账分多次一共借给罗某安30万元，直到2017年10月罗某安被抓其才发现被骗，所以来报案。其借钱给罗某安后，罗某安以利息的名义一共给回其大概20多万元。3、证人曾某的证言，证实：大约2014年，罗某安跟其说温某2是他的老板，温某2出资给他做生意，温某2说需要多一个人做担保，叫其写过一张30万元人民币的借条给他，但其没有收过温某2任何钱。后来其问罗某安向温某2要回这张借条，罗某安称那张借条不见了，就以他个人名义写了一张30万元人民币的借条给其，当作对冲其写给温某2的那张30万元人民币的借条。4、被告人罗某安写给温某2、廖某2的借条5张，总金额250万元人民币。5、被害人温某2的中国工商银行牡丹灵通卡（账号62×××79）历史明细清单、中国工商银行借记卡（账号62×××79）历史明细清单，证实被害人温某2向罗某安支付款项的情况。6、广东诚安信司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实：温某24279账户收到户名为罗某安的相关银行账户转款32438239.2元，向户名为罗某安的相关银行账户转款35537292元，收支差额为-3099052.8元;廖某29295账户和8364账户收到户名为罗某安的相关银行账户转款225000元，向户名为罗某安的相关银行账户转款1453550元，收支差额为-1228550元。两项收支差额合计人民币4327602.8元7、被告人罗某安对其诈骗温某2、廖某2的事实供认不讳。供认温某2是其自己骗的，谭某没有参与。其从2012年开始至2017年前后以填信用卡数、做手机、炒卖地皮为名共诈骗温某2约450万元人民币。据其所知，温某2被其诈骗的资金当中有一部分是廖某2的。（七）被害人黄某2被诈骗的相关证据1、被害人黄某2的陈述及其对罗某安的辨认笔录，证实：罗某安从2013年底开始以借款买房为名向其借钱，后于2014年开始以投资做卡拉卡、手机配件生意为名向其借钱，陆陆续续至2017年10月份罗某安被抓时，他一直未将欠款还清，只是偶尔支付部分利息而已。后来经了解，罗某安根本未做过相关的生意，纯属通过高息借款实施诈骗，很多人也是通过这种方式被罗某安诈骗。2017年7月10日经其和罗某安确认，罗某安共欠其人民币1324万元，借条是罗某安本人确认并签名捺指印的。2017年罗某安还向其丈夫吴某借款人民币50万元，该借条也是罗某安本人确认并捺指印的。2017年10月12日，罗某安还要求其帮他还信用卡欠款5万元，截至目前罗某安诈骗其和丈夫吴某的本金总额为人民币1379万元。2015年4月15日至2017年10月10日，其统计罗某安向其偿还的本金和利息共计人民币561.1249万元，因此罗某安实际诈骗其817.8751万元。2、被告人罗某安向黄某2借款1324万元、50万元的借条复印件，证实被告人罗某安向黄某2、吴某借款的情况。3、被害人黄某2的中国建设银行还款回单复印件、中国工商银行借记卡账户历史明细清单，证实被害人黄某2向罗某安支付款项的情况。4、广东诚安信司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实：经黄某2确认的罗某安还款金额为5617249.1元，与黄某2《借条》借款金额13240000元的收支差额为-7622750.9元。5、被告人罗某安对其诈骗黄某2的事实供认不讳。（八）被害人苏某2被诈骗的相关证据1、被害人苏某2的陈述，证实：罗某安以合作投资手机生意的名义先后共向其借款人民币84万元，后他通过刘某1的银行账户偿还其第一笔借款10万元，加上罗某安偿还其15笔微信转账共计6.21万元，其的实际损失是67.79万元。2、被害人苏某2提供的借条、银行账户清单、微信聊天记录光盘，证实被害人苏某2与被告人罗某安之间的资金往来情况。3、广东诚安信司法会计鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实：经苏某2确认的罗某安还款金额为62100元，苏某2相关银行账户收到户名为刘某1的相关银行账户转款100000元，与苏某2《借条》借款金额840000元的收支差额为-677900元。4、被告人罗某安对其诈骗苏某2的事实供认不讳。（九）综合证据1、被告人罗某安的户籍资料，证实其身份情况。2、广州市公安局天河区分局出具的抓获经过、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实：被告人罗某安于2017年10月19日被抓获以及扣押其随身物品（iphone6plus手机1部、iphone7plus手机1部）的情况。3、广州市公安局天河区分局协助冻结财产通知书（回执），证实侦查机关对被告人罗某安名下账户进行冻结的情况。其中，中国工商银行账户36×××51冻结余额人民币46.9元，中国工商银行账户62×××12冻结余额人民币1.72元，中国工商银行账户62×××46冻结余额人民币26.16元，中国工商银行账户36×××42冻结余额人民币92.54元。4、广州市公安局电子数据检验鉴定实验室出具的电子数据检查工作记录，证实侦查机关对扣押被告人罗某安的2台手机进行电子数据检查的情况。5、被告人罗某安的供述，证实：其诈骗的对象主要是身边认识的同学、朋友。其以各种理由骗他们借钱给其，并许诺高回报、高额利息，但其所讲的生意项目实际上并不存在，所借的钱也没有能力偿还。诈骗所得的钱主要被其用于网上赌博输掉了，其平时主要是赌六合彩、在网上赌北京赛车，侦查机关提供的手机APP及下注截图就是其赌北京赛车、六合彩的手机APP及下注的截图。到目前为止其赌博大概输了过千万元人民币，而且其还要拆东墙补西墙来还钱给那些被害人，所以窟窿才会越来越大，只能想法骗钱来填这些窟窿，而且其赌博下注的金额也越来越大，越来越沉迷，所以才导致这样的结果。本院认为，被告人罗某安无视国家法律，以非法占有为目的，单独或者伙同同案人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。侦查机关扣押在案的周某2、谭某银行账户的资金均系赃款，应予追缴发还被害人。公诉机关指控被告人罗某安的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。惟被告人罗某安能如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。被告人罗某安辩护人提出从轻处罚的意见有理，本院予以采纳。根据被告人罗某安犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人罗某安犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币100万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月19日起至2031年10月18日止。罚金自本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）二、扣押被告人罗某安的作案工具iphone6plus手机1部、iphone7plus手机1部，均予以没收（由广州市公安局天河区分局代为执行），上缴国库。三、冻结在案的周润深广州农商银行账户62×××46内金额人民币74万元，冻结在案的谭某明民生银行账户62×××54内金额人民币3177260.91元予以追缴，发还被害人叶某2。四、继续追缴被告人罗某安违法所得发还给各被害人，其中发还被害人刘某1的经济损失人民币3785496.2元（同案人谭某明共同承担责任），发还被害人叶某2的经济损失人民币19739元（同案人谭某明共同承担责任），发还被害人谢某2的经济损失人民币768800元（同案人谭某明共同承担其中599800元责任），发还被害人李某2的经济损失人民币117000元，发还被害人杨某2的经济损失人民币112000元，发还被害人温某2、廖某2的经济损失共计人民币4327602.8元（其中温某23099052.8元、廖某21228550元），发还被害人黄某2及其家属的经济损失共计人民币8172750.9元（其中黄某27672750.9元、其丈夫吴勇翔500000元），发还被害人苏某2的经济损失人民币677900元。追缴不足以清偿前述被害人损失的，责令被告人罗某安（与同案人谭某明互负连带责任）向前述被害人退赔，退赔数额以前述追缴数额为限。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨梅珍审判员  蔡丽君审判员  庞美娟二〇一九年十二月二十七日书记员  王珊珊周婷婷