浙江省宁波市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙02刑初157号 公诉机关浙江省宁波市人民检察院。 被告人胡洊学，男，1969年6月21日出生于浙江省余姚市，汉族，初中文化，无固定职业，住余姚市。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2019年2月21日被余姚市公安局刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。 辩护人洪彩珍、史销销，浙江义韬律师事务所律师。 浙江省宁波市人民检察院以甬检刑诉[2019]139号起诉书指控被告人胡洊学犯诈骗罪一案，于2019年10月22日向本院提起公诉，本院于当日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，浙江省宁波市人民检察院指派检察员陈亚琴、代理检察员王叶出庭支持公诉。被告人胡洊学及其辩护人洪彩珍、史销销到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关浙江省宁波市人民检察院指控：2009年下半年开始，被告人胡洊学在明知没有偿还能力的情况下，虚构做生意需要资金、银行转贷需要资金等事实，以高息为诱饵，以借款名义，骗取被害人郑某、范某、洪某、许某1、杨某等人钱款合计2674万元，归还本息共计500余万元，实际骗得2100余万元。所骗款项均被胡洊学用于偿还债务、赌博、挥霍等。具体如下： 1.2009年11月至2011年12月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人郑某处骗取260万元，支付利息约40万元，实际骗得约220万元。 2.2010年10月至2012年3月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人范某处骗取470万元，支付利息约84万元，实际骗得约386万元。 3.2010年10月至2012年1月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人洪某处骗取854万元，支付利息约206.8万元，实际骗得约647.2万元。 4.2011年8月至10月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人许某1处骗取1050万元，归还本息约180万元，实际骗得约870万元。 5.2011年10月至11月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人杨某处骗取40万元，归还本息8万元，实际骗得32万元。 为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了被害人郑某等五人的陈述；证人吴某等人证言；书证银行账户明细、借条等；被告人胡洊学的供述等证据。公诉机关认为，被告人胡洊学以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑法有关规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法予以惩处。 被告人胡洊学对起诉书指控其的犯罪事实和罪名不表异议。 其辩护人洪彩珍对起诉书指控被告人胡洊学的犯罪事实和罪名无异议，但提出：1.被告人自愿认罪悔罪，可以从轻处罚；2.被告人主观恶性较小，犯罪情节与后果并非特别严重；3.被告人家属正在积极筹款退赃。请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2009年下半年开始，被告人胡洊学在明知没有偿还能力的情况下，虚构做生意需要资金、银行转贷需要资金等事实，以高息为诱饵，以借款名义，骗取被害人郑某、范某、洪某、许某1、杨某等人钱款合计2674万元，归还本息共计518.8万元，实际骗得2155.2万元。所骗款项均被胡洊学用于偿还债务、赌博、挥霍等。具体如下： 1.2009年11月至2011年12月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人郑某处骗取260万元，支付利息40万元，实际骗得220万元。 2.2010年10月至2012年3月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人范某处骗取470万元，支付利息84万元，实际骗得386万元。 3.2010年10月至2012年1月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人洪某处骗取854万元，支付利息206.8万元，实际骗得647.2万元。 4.2011年8月至10月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人许某1处骗取1050万元，归还本息180万元，实际骗得870万元。 5.2011年10月至11月，被告人胡洊学多次以借款方式从被害人杨某处骗取40万元，归还本息8万元，实际骗得32万元。 本院审理期间，被告人胡洊学的家属代胡洊学退赔了37万元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据证实： 1.被害人郑某的陈述，证明：其原来在银行上班，胡洊学是其客户。胡洊学以做生意需要资金为由于2009年11月向其借款20万元、于2010年9月向其借款20万元，2011年12月以要去泗门买地资金不够为由向其借款120万元，上述借款均有借条，约定月息三分；2012年3月份胡洊学以帮人转贷为由向其借款100万，因部分款项是其岳母张某的，所以借条上借款人写了张某，不久胡洊学就跑掉了。期间，其共收取利息约40万元。 借条5张，印证了郑某借给胡洊学260万元的事实。 庭审中，被告人胡洊学对该5张借条予以确认。 2.被害人范某的陈述，证明：2010年10月开始，胡洊学向其借钱，到2012年4月胡洊学逃掉为止，其共计借给胡洊学470万元，收到利息84万。胡洊学借款理由有别人需要资金用一下、本人做生意需要资金等。 借条4张，印证了范某借给胡洊学470万元的事实。 庭审中，被告人胡洊学对4张借条予以确认。 3.被害人洪某的陈述，证明：其在2010年10月14日至2012年1月17日期间，共分10次借款给胡洊学，共计860万元，其中有两笔借款是合计扣了6万元的利息，实际给付854万元；胡洊学借款的理由都是用于转贷款的；其共收到利息合计206.8万元，实际损失647.2万元。另胡洊学大约在2012年7月份将随身行李放在其处后就失去了联系，行李中有黄万康借给沈华南的400万借条、胡洊学替沈波归还的60万收条、胡洊学位于太仓市的房屋所有权证等。 转账记录、记账凭证及借条10张，印证了洪某借给胡洊学854万元的事实。 庭审中，胡洊学对转账记录、记账凭证和10张借条予以确认。 4.被害人许某1的陈述，证明：胡洊学以做房地产开发需要资金为由于2011年8月、9月两次借款550万元，同年10月以银行转贷为由向其借款500万元，合计借款1050万元，胡洊学曾归还了100万元本金，还欠950万元。其陆续收到胡洊学利息80万元左右。 借条3张和转账凭证，印证了许某1借给胡洊学1050万元的事实。 庭审中，被告人胡洊学对3张借条及转账凭证予以确认。 5.被害人杨某的陈述，证明：其跟胡洊学是十几年的朋友了。胡洊学在2011年10月、11月以朋友需要资金、自己转贷款、做生意需要资金周转等为由3次向其借款共计40万元，后归还本金8万元的事实。 借据3张，印证了杨某借给胡洊学40万元的事实。 6.证人吴某的证言，证明：胡洊学从2011年开始就陆续向其借钱，借款理由都是用于自己转贷需要资金，到目前为止胡洊学还欠其80万本金，利息不会超过10万。其中2012年3月30日的40万转账，是胡洊学归还给其的本金。 7.证人潘某的证言，证明：其在慈溪市玖玖房地产经纪有限公司上班，老板励理荣，2011年12月12日从胡槟处转入的120万是胡洊学归还给老板励理荣的，当时老板在外面就借用其银行卡，之后其就把120万给老板了。 8.证人励理荣的证言，证明：胡洊学在2011年以转贷需要资金为由向其陆续借款100多万的资金，其中有一笔2011年12月12日的120万资金是胡洊学通过胡槟账户转账至潘某账户，是胡洊学归还给其的欠款。 9.协助查询财产通知书、银行交易明细、存款凭证、取款凭证，印证了胡洊学与被害人的资金往来情况，以及所骗资金的去向等事实。 10.账户交易流水表等，证实被告人胡洊学在案发前的经济状况。 11.余姚市新槟塑化有限公司、恒槟塑化商行工商登记情况、开户情况、银行流水情况、发票开具记录等，证明被告人胡洊学所经营的两家企业的运营情况。 12.余姚市不动产登记情况，证明：目前，被告人胡洊学名下无房产。 13.胡洊学执行案件分配方案、江苏省太仓市人民法院执行裁定书、民事裁定书、民事判决书，协助查询财产通知书、房屋权属登记信息查询结果，证明胡洊学名下位于江苏省太仓市的房地产已被当地法院依法拍卖并分配给有关债权人，上述房地产已依法过户给他人。 14.航空记录，证明：被告人胡洊学在2011年至2012年期间多次出入澳门的事实。 15.到案经过，证明：被告人胡洊学于2019年2月21日在浙江省嘉兴市秀洲区被抓获。 16.人口信息，证明：被告人胡洊学的身份情况。 17.被告人胡洊学的供述与辩解，其供认在2010年初负债1000多万且没有其他收入来源的情况下，以做生意需要资金、转贷需要资金为由向郑某、范某、洪某、许某1、杨某等高息借款，所借的钱大部分用于归还之前的借款本息和利息，还有一部分用于赌博、挥霍等，其陆续归还五人本息500余万元。其于2012年4月逃匿，并对造成郑某、范某、洪某、徐立波、杨某等人经济损失共计2100余万元供认不讳。 本院认为，被告人胡洊学以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人胡洊学归案后如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪、悔罪，其家人积极退赔部分赃款，对被告人胡洊学依法可予从轻处罚。被告人胡洊学的辩护人请求对胡洊学从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡洊学犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金50万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月21日起至2032年2月20日止。罚金限判决生效之日起1个月内缴纳）。 二、被告人胡洊学的违法所得2155.2万元（含已退赃的37万元），予以追缴，退还相关被害人。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  吴伟民 审 判 员  吴旭峰 人民陪审员  薛春红 二〇一九年十二月十九日 书 记 员  李萍辉