山西省介休市人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0781刑初211号公诉机关山西省介休市人民检察院。被告人马某，男，汉族，1991年8月13日出生，籍贯山西省灵石县，中专文化程度，捕前住山西省灵石县，户籍：山西省灵石县公安局两渡派出所。2019年6月25日因涉嫌犯诈骗罪被介休市公安局刑事拘留，同年7月30日经介休市人民检察院批准，同年7月31日被介休市公安局执行逮捕。现羁押于灵石县看守所。指定辩护人剌军，山西润瑾律师事务所律师。介休市人民检察院以介检刑刑诉[2019]212号起诉书指控被告人马某犯诈骗罪，于2019年10月15日向本院提起公诉，本院当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。介休市人民检察院指派检察员郭蕊芳出庭支持公诉，被告人马某及其指定辩护人剌军到庭参加诉讼。现已审理终结。介休市人民检察院指控，被告人马某以非法占有为目的，捏造事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。针对上述指控，公诉机关当庭提供了相应的证据。被告人马某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，且未当庭举证。被告人马某的辩护人提出以下主要辩护意见：被告人马某归案后如实供述了自己的罪行。经审理查明：被告人马某在介休市安益安洪小区售楼部、介休市景泰家园小区售楼部工作期间结识了被害人刘某1、王某1、张某1。2018年12月份，被告人马某因无力偿还所欠的网贷和外债，便从网上搜索下载了个人理财协议书，冒充理财公司业务员实施诈骗。1、2018年12月22日，被告人马某谎称让刘某1帮其完成理财任务，并承诺每月均有利息，刘某1信以为真，便与马某在介休市腾鑫寄卖行中签订了一份数额为5万元的个人理财协议书，并通过马某提供的POS机将5万元刷付给马某，马某将该钱款全部用于偿还欠朋友梁劲锋的外债。后经刘某1再三催促，马某通过支付宝给其转账4000元作为利息。2、2018年12月27日，被告人马某在介休市绵山路的五福茶庄约见了张某1和王某1，谎称让二人帮其完成业务，并介绍称理财业务期限仅为三个月，每月利息400元，后张某1与马某签订了一份数额2万元的个人理财协议书，并通过马某携带的POS机将2万元刷付给马某，马某将该钱款用于偿还外债和个人挥霍。2018年12月28日，王某1与马某签订了一份数额为2万元的个人理财协议书，协议签订后，王某1便交付给马某2万元现金。当日，马某以好处费的名义给付张某1、王某1各1000元。之后又通过微信分别给付张某1、王某1利息两次，每次400元。综上，被告人马某实施诈骗3次，诈骗金额共计82400元。另查明，2019年6月25日12时许，介休市公安局刑事侦查大队民警前往山西省孝义市柳湾煤矿宿舍将被告人马某抓捕归案。以上为本案事实。上述事实，有下列证据予以证实，经庭审质证，本院予以确认。（一）书证1、到案经过。证实：2019年6月25日12时许，介休市公安局刑事侦查大队民警前往山西省孝义市柳湾煤矿宿舍将被告人马某抓捕归案。2、被告人马某的户籍证明。证实:被告人马某的身份情况及未发现其有违法犯罪行为。3、被害人刘某1提供的个人理财协议书、转账凭证、微信名片、微信聊天截图、马某、刘某1支付宝信息截图、支付宝转账截图。证实：被告人马某以理财的名义骗取刘某15万元，并于2019年2月4日通过支付宝给刘某1转账利息4000元。4、被害人张某2提供的个人理财协议书、微信名片、微信聊天截图、绿卡通(6217981750000003266)交易明细。证实：被告人马某以理财的名义骗取张某12万元，并于2019年1月21日、2月20日分别给付张某1利息400元。5、被害人王某1提供的个人理财协议书一份、微信名片、微信聊天截图。证实：被告人马某以理财的名义骗取王某12万元，并于2019年1月21日、2月20日分别给付王某1利息400元。6、张某3提供的微信转账、账户明细截图、农业银行卡（62×××72）账户明细、建设银行卡（62×××76）账户明细。证实：2018年12月22日，张某3尾号8476的建行卡入账9934元、39736元。张某3分三次给梁某转账35000元。2018年12月27日，张某3尾号9172的农行卡入账19868元。张某3分两次给被告人马某转账10000元、9868元。2019年5月2日、5月3日，张某3两次向被害人张某16259960040801433的账户转账3000元（共6000元），未成功。（二）证人证言1、证人朱某的证言。该述称：马某于2018年1月至2019年1月在腾鑫寄卖公司工作，我公司在经营期间没有开展过针对个人的理财业务。2、证人梁某的证言。该述称：2018年9、10月份，马某先后向我借款共计5万元，经过我再三催促，马某说欠我的钱由张某3转给我，我就联系了张某3，张某3说这5万元是马某刷他的POS机转过来的，当晚张某3就通过支付宝给我转了3万元，之后扣除了我欠张某34000元养信用卡的手续费，给了我16000元。3、证人张某3的证言。该述称：马某借过我的两次POS机。第一次是2018年12月22日，交易了两次，第一笔到账39736元，第二笔到账9934元。第二次是第一次借用之后的5、6天，交易了一次，到账19868元。马某当时具体刷了多少钱我不知道，因为每次通过POS机交易后，系统都会先扣除手续费等费用。第一次的两笔钱到账后，马某让我转给了梁某，第二次的钱我转给了马某本人。4、证人陈某的证言。该述称：2018年12月下旬，马某偿还了我一万七千多元的欠款。2018年12月份，我和马某开车接过之前我们在介休市安益安洪售楼部的两个客户，一个叫张某1，一个是五六十岁的女人，接上他们后我就把他们送到了介休市绵山路的五福茶庄，我就开车走了。（三）被害人的陈述1、被害人刘某1的陈述及报案材料。该述称：2016年，我和马某在介休市景泰家园售楼部一起工作过。2018年9、10月份，马某给我打电话说他在介休的一个理财公司上班，让我投资点钱，帮他完成个任务，每月给我1%的利息。12月22日下午7时许，我答应马某投资5万元，因此我去了他公司二层，和他签订了一份个人理财协议书，并通过他提供的POS机刷了5万元。签完协议后，我发现上面没有公司的盖章，我就微信联系马某，但他总是不回信息，我就去了他们公司，发现公司财务上并没有我的名字，我就追问马某，他说他把钱投资了其他公司，在我的一再要求下，他答应偿还我1万元。2月4日，马某通过支付宝给我转了4000元，剩下的钱一直没给我，我就报案了。2、被害人张某1的陈述及报案材料。该述称：2018年12月27日下午6时许，马某接我去了介休市绵山路的一个茶庄，和我说他在理财公司跑业务，想让我投资2万元，为期3个月，到期后有1200元的利息。我答应后，和他签了一份协议，并通过他提供的POS机刷了2万元。2019年3月27日，我找马某要钱，他每次都以各种理由推脱，我就报了案。3、被害人王某1的陈述及报案材料。该述称：2018年6月份，马某联系我说他在一家投资公司上班，让我帮他完成点业务，让我先试着做三个月，每月给我利息，我担心被骗，就把这事告诉了张某1。2018年12月底，我和张某1在介休市绵山路的一家茶馆与马某见了面，听完马某的介绍后，张某1与马某签了一份理财协议书，并用马某随身携带的POS机刷了2万元。第二天或者是第三天，我和马某在弘源茶庄也签了协议书，并给了他2万元现金。马某当时给了我和张某1每人1000元现金，说是我和张某1帮他完成了业务，这是奖金。之后马某通过微信给我转了两个月的利息，每月400元。到了2019年4、5月份，我就联系不上马某了，张某1和我就先后报了案。（四）被告人马某的供述该供述称：2018年9、10月份，我因为没有能力偿还欠下的网贷和外债，就联系了之前在介休市景泰家园小区售楼部工作的同事刘某1，我骗她说我在一家投资公司工作，让她帮我完成点业务，有两分的利息。2018年11月的一天晚上，刘某1来到我工作的介休市腾鑫寄卖公司，我和她签订了一份理财协议书，并用借来的POS机从她信用卡上刷了5万元，后我让张某3将这5万元转给了梁某偿还欠款。之后刘某1一直催我还钱，我就通过支付宝给她转了4000元的利息。2018年11月下旬，我联系了之前在介休市安益安洪售楼部认识的客户王某1，对她说我在理财公司上班，现在有一个项目，每月两分的利息，王某1说她有兴趣，但要问问她朋友张某1，于是我和她约好在介休市绵山路的五福茶庄细谈。见面后，我给王某1和张某1做了理财介绍，张某1同意了，我就和他签订了一份理财协议书，并用POS机从他的储蓄卡中刷了2万元。第二天下午6时许，我和张某1、王某1去了一家茶叶店，和王某1签订了一份个人理财协议书，王某1给了我2万元现金。拿上钱后，我给了王某1、张某1每人一千元的好处费。之后我让张某3把张某1的2万元给我转过来，我偿还了网贷。王某1的一万八千元我让陈某先存到他名下的账户中，之后陈某扣除了我欠他的六千元后，将剩余的一万二千元通过微信给了我，这一万二千元我绝大部分用于偿还网贷了。和张某1、王某1签订协议后，我通过微信给张某1、王某1分别转了两次利息，每次400元。与他们签订的理财协议书都是我在网上搜索后自己打印出来的。本院认为，被告人马某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人马某的犯罪事实属实，适用法律正确，罪名成立，应予支持。被告人马某到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人马某的辩护人提出的被告人马某归案后如实供述了自己罪行的辩护意见，客观真实，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2022年6月24日止；罚金限于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人马某于判决生效后立即退赔被害人刘枝花经济损失人民币46000元；退赔被害人张保平经济损失人民币18200元；退赔被害人王建秀经济损失人民币18200元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李虎亮人民陪审员  刘国绵人民陪审员  盛介恩二〇一九年十二月十九日书 记 员  马晓莉