黑龙江省大庆高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0691刑初129号公诉机关大庆高新技术产业开发区人民检察院。被告人吴剑华，男，1981年9月9日出生于广东省恩平市，汉族，中专文化，无职业，住恩平市锦江国际新城10幢2001室（户籍所在地：广东省恩平市）。因本案于2018年6月28日被大庆市公安局刑事拘留，同年8月3日逮捕。现羁押于大庆市第一看守所。辩护人李倩，黑龙江四维律师事务所律师。大庆高新技术产业开发区人民检察院以庆高新检刑诉（2019）86号起诉书指控被告人吴剑华犯非法经营罪，于2019年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆高新技术产业开发区人民检察院指派检察员秦余荣出庭支持公诉，被告人吴剑华及辩护人李倩到庭参加诉讼。现已审理终结。大庆高新技术产业开发区人民检察院指控：2015年4月至2018年6月，被告人吴剑华在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。吴剑华使用自己以及其妻子名下的银行卡，通过上述方式协助他人进行跨境汇款、转移资金人民币13518983元，获利约人民币13518.98元。案发后，公安机关冻结吴剑华名下及其操控的银行卡内资金人民币697457.95元，扣押吴剑华美元2590元、人民币1900元。公诉机关认为，被告人吴剑华非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人吴剑华系坦白，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款之规定对其处罚。被告人吴剑华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人提出的辩护意见：1.被告人吴剑华不是从事本案外汇交易的主体，仅起到居间介绍作用；2.吴剑华在犯罪中起到的作用较小，获利较少；3.社会危害性小；4.认罪态度好，系坦白，自愿认罪认罚；5.系初犯，无前科劣迹。经审理查明：2015年4月至2018年6月，被告人吴剑华在没有取得从事金融业务资格的情况下，为谋取经济利益，以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇的方式实现货币价值转换。吴剑华使用自己以及其妻子名下的银行卡，通过上述方式协助他人进行跨境汇款、转移资金人民币13518983元，获利约人民币13518.98元。案发后，公安机关冻结吴剑华名下及其操控的银行卡内资金人民币697457.95元，扣押吴剑华美元2590元、人民币11900元。被告人吴剑华于2018年6月28日在广东省恩平市锦江国际新城10幢2001室被公安机关抓获。上述事实，被告人吴剑华在开庭审理过程中无异议，并有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：1.常住人口信息表证实，被告人吴剑华犯罪时已达到刑事责任年龄。2.抓获经过、收押回执证实，吴剑华系被抓获归案并于2018年6月29日收押在珠海市第一看守所。3.发破案经过证实，本案发破案情况。4.吴剑华交易确认单证实，吴剑华对与梁某1、梁某3、邝小青、杨某、何某2、冯某1、唐某3、莫某2、李某、唐某4、梁某4、冯某4、冯某2、伍木苋、冯某5、唐某5、祝某之间的交易进行签字确认。5.冻结资金明细表证实，公安机关扣押冻结吴剑华名下银行卡4张、郑某名下银行卡4张，共计冻结银行卡卡内余额人民币709896.2元。6.搜查笔录、扣押物品、文件清单、发还物品、文件清单证实，公安机关对吴剑华位于广东省恩平市锦江国际10幢2001室的房屋及驾驶的粤Ｊ×××××黑色丰田轿车进行搜查，扣押华为手机一部、苹果手机一部、路由器一台、美元2590元、不名外币1000元、人民币11900元、银行卡八张、中国工商银行U盾二个、身份证二张、护照一张、中国旅行业务单三张、中国银行U盾一个、白色笔记本一本、中国电信收据套餐登记九页、Banesco卡一张、中国农业银行金e顺长宝一个、吴剑华港澳台通行证一张、收款收据一张、张家港保税区盟友国际贸易有限公司营业执照副本复印件一本。7.证人冯某1的证言及交易确认单证实，冯某1曾与吴剑华买卖外币，冯某1使用其掌握的7张银行卡共向吴剑华转账人民币694.1384万元用于向吴剑华购买委内瑞拉币。8.证人梁某1的证言及交易确认单、证人唐某1的证言均证实，梁某3是非法买卖外汇的人员，梁某3曾用梁某1尾号8311的工商银行卡非法买卖外币。9.证人冯某2的证言及交易确认单证实，冯某2是非法买卖外币的人员，其与吴剑华、郑某银行卡之间的交易是非法买卖外币。10.证人吴某1的证言及交易确认单证实，2016年6月27日吴某1使用张某名下尾号为3548的银行卡转给郑某尾号0942银行卡共计人民币72250元，是非法买卖外币的钱。11.证人吴某2的证言证实，吴某2与吴剑华之间没有业务往来，其与吴剑华之间的转账是找吴剑华买卖人民币或委内瑞拉币的。2018年6月27日吴某2通过其尾号0341的银行卡向吴剑华尾号8338的银行卡转款人民币64740元，吴剑华将等值的委内瑞拉币转给吴某2。12.证人刘某的证言及交易确认单证实，刘某与吴剑华的2次交易是用来兑换外币的。13.证人何某1、莫某1的证言均证实，二人与郑某之间的交易是非法买卖外币。14.证人唐某2、岑某的证言及交易确认单均证实，二人与吴剑华进行过买卖外币，二人适用控制的银行卡向吴剑华的银行卡转账的钱均是用于买卖外币的钱。15.证人梁某2的证言及交易确认单证实，2018年3月，吴剑华联系梁某2帮助用银行卡转钱，梁某2在转过几笔钱后知道吴剑华转钱用于买卖外汇，就不再帮助吴剑华用银行卡转钱。16.被告人吴剑华的供述证实，吴剑华自2015年开始进行非法买卖外汇活动，收取兑换货币价值的千分之一至千分之二作为手续费，累计获利约15万元。吴剑华通过梁某3买卖外币，梁某3收到委内瑞拉币之后，将人民币汇入吴剑华的国内账户，吴剑华再将人民币汇至客户的账户内。吴剑华使用其尾号8338的工商银行银行卡、其妻子郑某尾号0942的中国银行银行卡进行非法买卖外币。转账时使用手机银行通过U盾转账，兑换外币使用手机是被公安机关扣押的苹果手机，手机号码是132××××7502。吴剑华曾与冯某6、冯某1等人之间兑换外汇。17.大庆隆利会计师事务所司法鉴定意见书、司法鉴定补充书证实，吴剑华自2015年4月1日至2018年6月28日涉案3张银行卡，出款3700笔，金额115741825.38元。吴剑华与其他钱庄进款总金额12588658.00元，出款总交易54585.00元。特定对手向吴剑华钱庄汇款金额875740.00元。18.辨认笔录证实，经吴剑华辨认，确认梁某3是非法买卖外汇的人。经梁某2辨认，确认吴剑华系让其帮忙转款的人。19.电子数据检查工作记录证实，公安机关对扣押的吴剑华两部手机提取信息情况。本院认为，被告人吴剑华非法买卖外汇，情节严重，其行为已构成非法经营罪，应予惩处。吴剑华归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。辩护人提出的被告人系坦白、自愿认罪认罚、系初犯，无前科的辩护意见成立，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人吴剑华犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2019年12月27日止。罚金于判决生效后第二日起一个月内缴纳。）二、对被告人吴剑华违法所得人民币13518.98元予以追缴。三、公安机关扣押、冻结的银行卡及卡内资金为实施犯罪行为所使用，属于作案工具、赃款，由扣押、冻结机关没收，上缴国库；扣押的其他财物之变价款并入判决主文第一、二项执行，不足部分继续追缴；剩余部分予以返还；其他物品由公安机关依法处理。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本四份。(此页无正文)审判长  李雪萍审判员  徐华楠审判员  孙康凯二〇一九年十二月二十七日书记员  孟维建