安徽省淮北市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）皖06刑终291号 原公诉机关淮北市相山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）马世昆，男，汉族，1987年8月5日出生于安徽省淮北市,中专文化，无业，住淮北市相山区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月24日被淮北市公安局相山分局东黎派出所抓获，同日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，2019年1月28日经淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日由淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人朱军，安徽启宇律师事务所律师。 淮北市相山区人民法院审理相山区人民检察院指控原审被告人马世昆犯诈骗罪一案，于2019年10月31日作出（2019）皖0603刑初250号刑事判决。马世昆不服，提出上诉。本院受理后,经阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审法院查明：2017年12月，被告人马世昆以能帮助被害人王某1提升信用卡额度为由，从王某1处取得三张信用卡,后透支并偿还部分款项，至将信用卡交还王某1之际，尚未还款24875.84元。2018年1月至3月期间，马世昆又以合伙做生意需缴纳保证金为由，从王某1处骗得48900元。案发前后，马世昆分别偿还王某126210元和2650元。 2017年10月至2018年1月期间，被告人马世昆先后以成立公司需办理公司资质及合伙做生意需缴纳保证金、其母需做心脏搭桥手术为由从被害人党某处共计骗得198800元。案发前，马世昆偿还党某101900元。 原审法院认为：被告人马世昆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人马世昆归案后能如实供述主要犯罪事实，庭审中自愿认罪，且案发后其退赔了被害人王某1部分财物损失，依法对其予以从轻处罚。被告人马世昆对被害人被骗财物损失依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决：一、被告人马世昆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；二、被告人马世昆对被害人被骗财物损失予以退赔。 马世昆上诉提出：其一审检举属实，应认定为立功；其透支王某1信用卡及为其母治病借款，没有非法占有他人财产的目的，不应认定为诈骗；原判量刑过重。 其辩护人提出基本相同的辩护意见。 经审理查明： （一）2017年10月至2018年1月期间，上诉人马世昆先后以成立淮北华升物业服务有限公司需办理公司资质、合伙做招投标生意需缴纳保证金以及其母需做心脏搭桥手术为由从被害人党某处共计骗得198800元。案发前，马世昆偿还党某101900元，尚欠96900元未还。 上述事实，有下列证据证实： 1、报案材料：2018年5月26日，党某报案称马世昆骗取其财物。 2、辨认笔录：党某辨认出马世昆是其材料中提到的人；马世昆未能辨认出其提到的叫李冬的男子。 3、淮北市公安局相山分局出具的情况说明：（1）该单位侦查员根据马世昆对李冬的描述（男性、40岁左右、宿州灵璧县人）情况，在宿州市人口库内，筛选名叫李冬，35岁至45岁之间，户籍地为灵璧县的所有人，发现有11人符合条件，后侦查员将符合条件的11人让马世昆辨认，马世昆称该11人中没有其材料中提到的李冬。（2）经向淮北市住房和城乡建设委员会核实，2017年9月6日，国务院常务会决定取消物业服务企业一级资质核定。自2017年9月6日以后，已不存在物业服务企业资格认定、核定。 4、收据载明：收据号5321467，入账日期2017年12月15日，交款单位淮北华升物业管理有限公司，收款方式现金，人民币壹万玖千捌佰元整，收款事由投标保证金，单位盖章处盖有印文为“萧县招投标中心财务专用章”的印章；收据号7065982，入账日期2017年12月12日，交款单位淮北华升物业管理有限公司，收款方式现金，人民币叁万元整，收款事由投标保证金，单位盖章处盖有印文为“萧县招投标中心财务专用章”的印章。 萧县公共资源交易监督管理局于2018年5月30日证明以上两张票据不是该单位出具。 5、萧县公共资源交易监督管理局出具的证明：该局（原萧县招投标中心）从未使用印文为“萧县招投标中心财务专用章”的印章。该局自2018年2月份起由原萧县招投标中心正式变更单位名称为萧县公共资源交易监督管理局。 6、指认笔录：2018年12月25日，马世昆指认淮北华升物业服务有限公司资质证书及申请材料，萧县招投标中心于2017年12月15日、2017年12月12日分别收到淮北华升物业管理有限公司投标保证金19800元、30000元的收据以及萧县师范学校萧县职教中心实训综合楼周边物业管理投标书是其提供给党某，收据上的内容为其填写。 7、微信聊天记录、转账记录、银行账户交易流水、营业执照及资质证书复印件、收条、保证书、承诺书、收据： 微信聊天记录：党某与马世昆的微信聊天记录载明,其二人商谈办理资质及招投标事情等内容；另，马世昆向党某发送过投标书、申请材料、资质证书的照片。 营业执照、资质证书复印件：名称淮北华升物业服务有限公司，类型有限责任公司，住所地安徽省淮北市相山区淮海翰府10栋1单元8层804，法定代表人党某，注册资本200万元，成立日期2017年11月29日，经营范围物业服务、文化艺术交流策划、销售日用百货。 收条：2017年11月18日马世昆出具收到党某投标保证金20000元的收条，并写明2017年11月24日开标；2017年11月20日马世昆出具收到党某投标保证金28000元的收条，并写明2017年11月26日开标。 保证书：2018年1月20日马世昆出具保证书，保证2018年1月23日87000元还给党某，钱用于家人看病；办公司的钱117800元十天内还给党某。2018年2月14日，马世昆在保证书下方注明现剩138800元未还，4月底前还清；招投标费用12000元未付，共计150800元。 承诺书：马某（马世昆父亲）于2018年3月31日出具承诺书，承诺其子欠党某的16万元在2018年4月30日之前付清，如付不清，愿将房产抵押，本人携家人搬出。 8、微信、支付宝账户信息及交易记录、银行账户交易明细： 微信交易记录载明：2017年10月28日，党某向马世昆转账10000元；2017年11月1日，党某向马世昆转账6000元；2017年11月4日，党某向马世昆转账10000元；2017年11月6日，党某向马世昆转账3000元；2017年11月30日，党某向马世昆转账1000元；2017年12月14日，党某向马世昆转账2000元，以上六笔共计32000元。 2018年1月25日，马世昆向党某转账10000元、3000元、7000元；2018年1月26日，马世昆向党某转账9000元、1000元；2018年1月27日，马世昆向党某转账2000元；2018年1月28日，马世昆向党某转账1000元；2018年2月4日，马世昆向党某转账3000元；2018年2月5日，马世昆向党某转账2500元；2018年2月6日，马世昆向党某转账500元，以上共计39000元。 支付宝交易记录载明：2017年11月14日，党某向马世昆转账10000元、20000元；2017年11月18日，党某向马世昆转账20000元；2017年11月20日，党某向马世昆转账28000元；2017年11月30日，党某向马世昆转账10000元、9000元；2017年12月12日，党某向马世昆转账30000元；2017年12月15日，党某向马世昆转账19800元，以上八笔共计146800元。 2017年11月16日，马世昆向党某转账4000元；2017年11月17日，马世昆向党某转账700元；2017年11月25日，马世昆向党某转账2400元；2017年11月27日，马世昆向党某转账5000元；2017年11月28日，马世昆向党某转账3000元；2017年11月30日，马世昆向党某转账5000元；2017年12月19日，马世昆向党某转账4000元；2017年12月20日，马世昆向党某转账5000元；2017年12月22日，马世昆向党某转账4000元；2017年12月29日，马世昆向党某转账2800元；2018年1月20日，马世昆向党某转账5000元；2018年1月21日，马世昆向党某转账2000元；2018年1月22日，马世昆向党某转账10000元；2018年1月23日，马世昆向党某转账10000元，以上共计62900元。 2017年10月26日，党某尾号5407账户向马世昆尾号0213账户转账30000元。 交易记录显示，马世昆收到党某款项后，分多笔转入网商贷账户或转账给他人。 9、被害人党某的陈述：2017年10月底，马世昆给其介绍投标办公司的事，说萧县投标公司有熟人，投标一个星期就能见收益，让其和他一起干，还说投一万元，一个星期能赚4800元，到时其二人每人2400元，还说让其一起开个公司再去投标利大，刚开始其没同意，他经常给其说，其就相信了。 其给马世昆转的钱分为三部分。第一部分他说是办理公司和资质的，其先给他转10000元用于办公司，后又转大约20000多元用于办公司资质，这两笔钱是交织在一起的，总共32000元，都是通过微信转的。马世昆注册的公司叫淮北华升物业管理有限公司，其是公司法人，注册的公司是真的，但他给其提供的去竞标的公司资质是假的，其拿公司营业执照到城建局问，根本就没有物业公司办资质这一说。第二部分是让其转的投标保证金，共4个项目，其中两个项目他给其收据，一个项目是萧县师范学校萧县职教中心实训综合楼周边物业管理项目，其给他3万元；另一个项目是萧县学校工业园园区及周边物业管理项目，其给他转19800元，两张收据上都盖有萧县招投标中心的印纹，缴款单位是淮北华升物业管理有限公司，但萧县招投标中心说这两张收据是假的；另外两个项目是他给其写的收条，具体什么项目收条上没写，其中一个其给他转20000元，另一个转28000元。这些投标保证金其是通过支付宝转给他的。第三部分是马世昆说他母亲要做心脏搭桥手术，其陆续给他转7.9万元，有支付宝转账、网银转账，还有现金，其之所以借钱给他，是因为他说带其做招投标生意，其比较信任他，觉得他孝顺，所以才给他的。 因为马世昆一直不跟其见面，2018年1月份其去马世昆母亲位于杜集区政府对面的家，打听马世昆母亲的身体情况，并问她有没有要做心脏搭桥手术，马世昆母亲说身体没什么大病，没有要做心脏搭桥手术，其当时很生气，打电话质问马世昆，马世昆说他在萧县回不来，并说他母亲要做心脏搭桥手术的事情是骗其的，其要求他把其转给他的钱全部还给其，马世昆说他没钱还。后来其又去马世昆父母家，把事情给他父母说，马世昆因为有压力于2018年1月20日跟其见面，并给其写了两个还款保证书，后他陆续还其101900元，其中通过微信给其转3.9万元，通过支付宝给其转6.29万元。 其知道自己被骗后，才知道马世昆还欠金某和王某1的钱。 10、证人彭某的证言：其在萧县公共资源交易监督管理局工作，是建设工程负责人。萧县招标中心和萧县公共资源交易监督管理局是同一个单位，招标中心是公共资源交易监督管理局的前身。公安机关向其出示的两张收据都不是其单位出具的，一是其单位从来没有这种格式的票据，也没有收据；二是其单位从未使用过“萧县招标中心财务专用章”印文；三是其单位于2017年7月份就实行电子化了，保证金从其单位系统上生成一个编号，具体由银行代收。 11、证人马某的证言：其是马世昆的父亲。马世昆的母亲身体状况不太好，有冠心病和糖尿病，每天都要吃药控制血压和血糖。马世昆近几年忙着在外面还钱躲账，也顾不上关心其二人，2016年前他有车时还带其二人去医院看看，车被抵押后去的次数就少了。马世昆的母亲一般都在淮北市矿工医院看病，有时也去职防院，但没去过外地的医院。马世昆最近几年在外面做什么其不太清楚，但他在外面借了很多钱，听他说还被骗了很多钱。其和他母亲前前后后帮他还了七八十万，还欠多少其不知道。马世昆在外面做招投标的情况其之前不知道，后来有人去其家要账，说马世昆骗他们要做招投标生意，问他们要过很多钱，具体怎么回事其也不清楚。 12、证人李某1的证言：其是马世昆的母亲。2013年马世昆结婚后具体做什么其不清楚。2016年十一二月份其和其丈夫知道马世昆在外面欠了一些钱，不知道欠多少。这两年其老两口替马世昆还100万左右。其血压、血糖高，心脏也不舒服，但很少去医院。其心脏不舒服是高血压引起的，医生说可能是冠心病，医生认为其的病很轻微，让其吃药控制就行，没有跟其说过需要做搭桥手术，其也不需要做手术。马世昆没跟其说过要做心脏搭桥手术，后来听说他以其要做手术为由向别人借钱，其还很生气，跟他吵了很多次。 13、证人金某的证言：其是2017年夏天通过其姐夫党某认识的马世昆。2017年10月份左右，马世昆说工地缺钱，向其借钱。2017年10月27日，马世昆说急需用钱，让其借给他12万，其二人约定第二天把他家的房产证押给其，其当天用支付宝给他转12万，借期一个月，月利息是2%，后来第二天马世昆没给其他家的房产证。2017年12月8日，马世昆没有按照欠条上的约定还其钱，还说暂时还不了，想继续借，当时其觉得都是朋友，又借给他3万元，利息是2%，借期是一个月，当时马世昆说这些钱都是用于他房产的过桥。之后从2017年12月到2018年1月28日，马世昆陆还其9.3万元，还欠5.7万。2018年1月28日，马世昆又问其借5.5万，月利息2%，马世昆一共欠其11.2万元。之前马世昆借其的钱也都没有支付利息，其之所以继续借钱是因为其二人是朋友，马世昆还说家里房子已经拆迁，是抵押状态，需要还钱解押，等房子解押就把本金和利息一起还其，说到时多给其一些利息，其相信他了。 马世昆找其借钱的事党某不知情，其一开始借马世昆钱是朋友帮忙，都没有要求打欠条，是马世昆要求要写的，马世昆一直说不让其把借钱的事告诉任何人，怕别人知道不好，加上当时其也认识马世昆的父母，他父母也知道这事，所以其比较放心，也没有告诉任何人。其是2018年1月底才知道马世昆和党某合伙做招投标生意的事，具体情况不知道，2018年3月份，其才知道马世昆骗党某的钱。 14、上诉人马世昆的供述：其和党某是2016年认识的。2017年底，其跟党某说可以一起做公司，做招投标生意，还说亏了算其的，赚的钱给党某好处和利息。在其找党某谈的半个月前，其在萧县招投标中心门口碰到一个叫李冬的男子，他说可以教其做招投标。过了两天其又去招投标中心，想找李冬问情况，后来刚好在招投标中心门口碰到他，他给其留了电话，还说手头上有项目，过两天联系其。过了两天，李冬打电话让其去萧县找他，后来其二人在萧县招投标中心见面并谈了招投标的事，他当时让其给他打了一张欠条，写了一个收据，欠条内容是这个欠条仅作为投标保证，如果事情不成功，欠条自动作废，收据内容是投标的项目名称。当时李冬还给其看投标文件并让其签字，李冬没问其要钱，其当时觉得这个不会假。后来其就联系党某称可以做投标的生意，党某先后分好几次一共给其十几万元，其当时给党某写了借条和收条。一开始其问党某要了两三万元，当时说用来成立公司，后来成立“淮北华升物业服务有限公司”，法人代表是党某。李冬跟其说如果要投标，其成立的公司需要办理资质，要准备3万元，他说先帮其垫付，等办好了再让其把钱给他，然后他让其打了张借条，其当时给李冬600元现金，所以其才问党某要三万元。这个钱其开始没有动，一直等李冬的信息，过了很久，李冬说招投标不需要公司资质，党某给其办公司资质的钱，其都还金某和李峰了。从李冬说办理公司资质到找不到李冬，中间有大约一个月的时间。这期间，李冬跟其说没有资质也能围标，当时李冬陆续给其六七个项目，其答应给党某四五个。李冬把这六七个项目交钱的保证金收据都给其，其给他写六七张欠条，之后其就对党某说投标需要保证金，问党某借钱。第一次是2017年11月18日的2万元，第二次是2017年11月20日的2.8万元，第三次是2017年12月12日的3万元，最后一次是2017年12月15日的1.98万元，这四笔钱党某给其后其就联系不上李冬了，所以没有用到投标活动中，被其还金某、李峰和网贷的钱了。后来因为投标不成，党某问其要钱，其退给党某四五万元。 其和李冬是2017年10月份左右在萧县招投标中心大厅门口认识的，2018年1月份左右开始其就联系不上李冬，其问党某要第一笔投标保证金时，李冬让其签了一个欠条，其当时看了李冬的身份证，名字是李冬，户籍地址是宿州市灵璧县，78年出生。其平时和李冬联系都是使用一个虚拟号，那个号其找不到了，这个虚拟号其只跟李冬一人联系过，此外其还用这个虚拟号码申请了一个微信号，用这个微信也跟李冬联系过，这个微信上只有李冬一个好友，2018年1月底李冬把其的微信删除了。当时李冬让其办虚拟号码只跟他一人联系，其不知道他为什么这么做。其让王某1和党某缴纳投标保证金参与招投标的工程是否存在其不确定，在萧县招标中心正常参与招投标，需要准备标书、企业资质、缴纳投标保证金以及业务经理到场。在整个过程中，李冬没有得到任何好处，当初他说等投标成功了再找其分成，具体怎么分没说，他说给其保证金百分之十的利润。其以招投标的名义拿别人的钱，其没有把钱用在招投标上，而是偿还别人的债务了，但其当时是知道具体招投标项目名称的。其提供给党某、王某1的加盖“萧县招投标中心财务专用章”以及标书等文件都是李冬给其的，收据上的字是其填写的，他没有收取其费用。正常来说，投标保证金应该交给招投标中心的财务会计，收据和发票也应该由他们开具，其没有权利填写，当时李冬让其写，其就写了，收据其写好后给李冬，后来李冬给其时已经加盖好印章，具体谁盖的其不知道。 招投标生意是以淮北华升物业服务有限公司的名义进行的，其借党某的钱并以他的名义成立公司，一是因为其当时欠了很多钱不方便成立公司，二是其觉得和党某是合作关系，当时没有具体谈收益分成，其觉得党某给其的三万元左右的资质费用和四笔投标保证金是借款，其当时还给党某写了借条和收条。其拿党某的钱进行招投标时，给李冬打了欠条，另外还给他600元用于办理资质。李冬给其六七张收据，收据内容是交款单位淮北华升物业管理公司，人民币：相应的金额，收款事项（这个上面写项目名称）及日期等内容，每一张上面都加盖“萧县招投标中心财务专用章”。 因其母生病，其想给她做手术，所以在2017年10月26日，其向党某借3万元；2017年11月14日借党某3万元；11月30日借党某1.9万元。其母有高血压，糖尿病，心脏不好。其先去徐州二院咨询其母亲是否需要做心脏搭桥手术，徐州二院说去上海北京问问，医院的意思是既然想做就去大医院做，让其尽量多准备一些。后其又上网查，感觉得多准备点钱，就陆续向党某一共借7.9万元。其借钱后没有带其母去看病，当时其去徐州咨询的事也没告诉过别人，其想什么都准备好再跟其母说。其母当时是疑似冠心病，其没有带她做过心脏检查，也不知道她是否需要以及能不能做心脏搭桥手术，其当时去徐州二院也没有挂号找医生，只是问了导医，导医说严重的话就要做心脏搭桥手术，至于其母是否严重其也不知道，需要做检查才能确定，其当时借钱就是想如果要做会需要很多钱，有备无患。 其以成立公司、做招投标生意以及母亲生病为由从党某处拿的钱后来陆续还了一部分，都是通过支付宝和微信还到党某的微信和支付宝账户的，目前其还欠党某12万左右； 其从党某处拿的32000元中有10000元用于成立公司了，2000元其用现金还他，剩下的2万元被其用于还债；其说其母要做心脏手术时医生没说需要做手术，是其自己感觉其母亲需要做手术，这笔钱后来也被其还债了；萧县招投标的事不存在，但是其碰到过一个自称叫李冬的人。其还党某的101900元包含以其母亲心脏手术为由借的79000元以及部分招投标的钱。 （二）2017年12月，上诉人马世昆以能帮助被害人王某1提升信用卡额度为由，从王某1处取得王某1名下的三张信用卡，后将信用卡透支并偿还部分款项，至该三张信用卡交还王某1尚欠24875.84元未还。2018年1月至3月期间，马世昆以合伙在萧县招投标中心做招投标生意需缴纳保证金为由，从王某1处骗得48900元。案发前后，马世昆分别偿还王某126210元和2650元，合计尚欠44915.84元未还。 上述事实，有下列证据证实： 1、报案材料：2018年5月26日，王某1报案称被马世昆骗取财物。 2、指认笔录：2018年12月25日，马世昆指认称萧县招投标中心于2018年1月17日收到安徽凯通建设安装公司投标保证金17800元的收据以及萧县五马路、永马路、肖管路北段（Ｇ310-刘套）、Ｓ301-闫集段、Ｇ310-新庄段改建工程及凤山森林公园环山公路建设工程第三批检测服务招投标文件是其提供给王某1的，收据上的内容为其填写。 3、微信聊天记录及承诺书：马世昆与王某1的微信聊天记录载明：二人商谈招投标等事，马世昆向王某1发送了招投标文件、收据等照片。承诺书载明：马某（马世昆之父）于2018年3月30日出具承诺书，承诺马世昆欠王某1的9万元在2018年4月30日前付清，如付不清，愿将房产抵押，其携家人搬出；马世昆于2018年2月14日承诺3月15日前还清王某1欠款计43500元，信用卡计29200元、费用5000元，总计77700元，其和王某1一起做工程投标，如未做到付王某1利息。 4、微信、支付宝账户信息及交易记录、银行账户交易明细： 支付宝交易记录载明：2018年1月16日，王某1向马世昆转账8900元；2018年1月18日，王某1向马世昆转账10000元；2018年1月20日，王某1向马世昆转账10000元； 2018年3月18日，马世昆向王某1转账1000元；2018年3月19日，马世昆向王某1转账1200元；2018年3月30日，马世昆向王某1转账共计2000元（分两笔）；2018年5月30日，马世昆向王某1转账210元；2018年5月31日，马世昆向王某1转账200元；2018年6月8日，马世昆向王某1转账2000元（分三笔）；2018年6月9日，马世昆向王某1转账500元；2018年6月11日，马世昆向王某1转账200元；2018年8月9日，马世昆向王某1转账60元；2018年8月13日，马世昆向王某1转账60元，以上共计7430元；2018年6月13日至2018年8月7日，马世昆多次向吕某转账共计2540元。 微信交易记录载明：2018年1月20日，王某1向马世昆转账10000元。 2018年3月11日至2018年10月10日，马世昆向王某1转账共计5810元，2018年10月21日至2018年12月23日，马世昆向王某1转账共计2650元。 王某1尾号2038银行账户交易明细显示：于2018年1月29日转入1000元；2018年2月9日转入1000元（分两笔）；2018年2月10日转入1900元（分两笔）；2018年2月11日分三笔转账存入1500元；2018年2月12日转入1000元（分两笔）；2018年3月16日转入900元；2018年3月20日转入3000元，以上共计10300元。 王某1尾号5181交通银行信用卡交易明细显示：2017年12月17日至19日，该卡刷卡消费共计19884元；2018年1月至3月期间，共计偿还7251元，随后刷卡消费共计6595元，至2018年4月份，尚欠本金19228元。王某1尾号4375招商银行信用卡交易明细显示：2018年1月24日，刷卡消费4000元；2018年3月共计还款2599.99元、至2018年4月，尚欠本金1400.01元。王某1尾号1311建设银行信用卡交易明细显示：2017年12月17日，刷卡消费4986元；2017年12月份至2018年3月期间，共计偿还7421.67元，随后刷卡消费共计6683.5元；至2018年4月，尚欠本金4247.83元；2018年5月29日，马世昆偿还一笔130元。 另，交易记录显示，马世昆在收到王某1款项后，有多笔转入网商贷账户或转账给他人。 5、被害人王某1的陈述：其2017年夏天认识马世昆。2017年底其在蓝湖绿城开饭店，马世昆问其要不要办信用卡，说他朋友有ＰＯＳ机，可以把信用卡里的钱刷出来再还进去，反复这样可以帮其提升信用额度。其当时也不懂，饭店正好缺钱，信用卡可以临时周转一下，就说要办。后来马世昆教其在网上申请信用卡，其分别在建设银行、招商银行、交通银行申请三张信用卡。其中建设银行的额度是4000元、招商银行是5000元、交通银行是20000元。其开通信用卡后就把信用卡交给马世昆，马世昆还问其要了密码。把信用卡交给马世昆没过几天，其就收到了银行的短信，通知其三张信用卡一共被刷出来2.9万元，其当时问马世昆信用卡的钱怎么都被刷出来了，马世昆说想要提升额度就必须把钱刷出来，然后慢慢还进去。一个月后，银行打电话问其信用卡欠钱怎么不还，其问马世昆怎么回事，他当时说他忘记了，还说帮其还，之后马世昆按照三张信用卡的最低额度还了第一个月的钱，其通过信用卡ＡＰＰ发现他还过最低额度后又刷了出来，那时其还发现马世昆利用招投标的生意骗其，其立刻让马世昆把信用卡还给其，马世昆拖了两个月才陆续把信用卡还给其。 马世昆让其办信用卡后的一天，马世昆说他现在在萧县干招投标生意，稳打稳不会亏，问其想不想一起干，还许诺其如果投入本金不中标，本金会还给其，还有五百元的好处费。如果中标，可以把中标的工程分包给别人干，给其百分之十的好处费。马世昆说了好几次，其相信了，后来其分三次给马世昆三笔钱，其中1月16日给0.89万元，第二天，马世昆给其看了一张工程类的保证金收据，其相信他了；1月18日给1万元，1月20日给3万元，这两次给他后，他还要给其收据，其没拿。当时马世昆承诺一周后给其回本，还有相应的好处费，但一周后马世昆就不提这事了，而且不见其。其联系问他怎么回事，他以各种理由推脱，一会说招标局放假，一会说招标局的钱还没打到他的账户里。这期间他还以他母亲生病要在徐州二院做手术为由，向其借钱。其没钱，他让其帮忙找朋友借，说一万二万都行，其要去医院看他母亲，他不让，其发现不对，且银行也给其打电话让还信用卡的钱，其就觉得马世昆在骗其。 之后其天天给马世昆打电话要钱，问他招投标生意的事是不是骗其的，马世昆说没有，还说钱确实投在萧县招投标中心。其让他还本金，他说招投标中心钱没打给他，后来他陆陆续续给其打钱说招投标成功先把好处费给其，其催一次他给一点，都说是投标成功的好处费。其问本金，他就说本金又投到别的标了。后其听说党某也被他骗了，就去了一趟萧县招投标中心，确认马世昆从头到尾是在骗其钱。 马世昆骗其办理信用卡，然后把其信用卡里的钱刷走，一共2.9万元；他骗其要做招投标生意，分三次骗其4.89万元。其招投标投三笔钱后的几天，曾要求马世昆带其去萧县看看什么类型的工程项目，后他带其去淮北段园，当时那边确实有修路，他在旁边拍照。在其的要求下，马世昆在一个周末带其去萧县招投标中心，到那人家没上班，马世昆说招投标中心有时周末上班，有时不上班。其感觉马世昆在骗其，一开始他不承认，还陆续分好几次给其两千多元，说是好处费，其说按照百分之十的约定得给其四千多元的好处费，他说还没下来，让其等。其要求他把本金还给其，他说投到别的项目抽不出来，就是一直拖，也不承认自己在骗其。其天天给马世昆打电话让他还其信用卡透支的钱和招投标的本金，一天打三四十个电话，他只接一两个，不跟其见面。过两个月左右，他通过微信、支付宝陆续还其2万余元，后马世昆未再还其钱，其去他父母家，马世昆当时给其写的欠条，欠条上的金额包括本金和利息，还有他说的招投标好处费。其去马世昆家要账时，和党某当面问马世昆的母亲，其母说根本没有准备去做心脏手术。 其之前没有接触过工程项目的招投标，和马世昆也没有经济往来。马世昆通过支付宝还4200元，微信还5000元，2018年1月29日至2月20日，他陆续给其10300元，后又还其2000多元，案发当月还其1000元，马世昆从2018年4月份后开始不还钱，到10月份其告诉他要报警，他又开始陆续给其钱。如果只算本金，马世昆还欠其5.6万元左右。 6、证人吕某的证言：其和王某1是夫妻关系。其和王某1发现马世昆骗其家钱后找他无数回，马世昆一开始还接电话，后来就失踪了。马世昆还钱的具体情况是，通过王某1支付宝还2000元，给其支付宝账户还2540元，王某1微信账户还8460元，通过银行转账共计10300元，其中2018年1月29日还1000元、2月12日还1000元、2月9日还1000元、2月10日还1900元、2月11日还1500元，3月16日还900元，3月20日还3000元；还有一次其找到他，他通过别人的微信给其转100元，他一共还其家23400元。 7、上诉人马世昆的供述：其和王某1是2016年认识的。2017年11月左右王某1让其帮他提升信用，然后王某1给其三张信用卡，分别是交通银行、建设银行、招商银行的，给其时卡是否欠费其记不清了。其拿到信用卡后就去刷卡套现，第一次把里面的钱都套出一部分，第一期到期后其还进去，还后是否再套其不记得，最后王某1信用卡里的钱被其透支近三万元。其当时承诺王某1帮他的信用卡提升信用，其拿到卡后打算帮他多用用。其不清楚提升信用卡额度有几种方法，只知道如果经常使用能提升，除给王某1信用卡刷卡、还钱，其没有其他方式帮王某1提升信用卡额度。 当时其找李冬办招投标的事，其以招投标的名义问王某1要三次钱，分别是1月16日的0.89万元，1月18日1万元，1月20日3万元，当时其跟王某1说一起投资，然后给他好处。其让他缴纳的投标保证金是建筑类的工程项目，修路的。 其找党某和王某1做招投标生意之前，欠金某6万元，但其给他写9万多元的欠条，还欠李峰2万元左右，欠刘国强1万元左右、欠马啸5万元左右，还以其父母的名义欠一部分钱。其当时使用的微信号有两个，一个是ｍａｓｈｉｋｕｎ911,一个是ｃｈｉｈｕｏａｉｈｏｎｇｂｅｉ，昵称“吃货大牛”；其的支付宝账户也有两个，分别是ｍａｓ×××＠ａｌｉｙｕｎ.ｃｏｍ和159××××8785，其还用过账户是189××××4039的支付宝，绑定的身份信息是其母李某1的名字。其用其名下的农业银行账户及建设银行账户给党某和王某1转过账。 从王某1处拿的钱还了多少其记不清，应该还欠三四万元，其通过支付宝、微信转到王某1或他妻子吕某账户上，也有在ＡＴＭ机上给王某1建行账户存的，2018年三四月份，其给王某1存三四千元左右，除此之外没有别的还款方式。王某1给其的招投标保证金有转账给其的，还有一笔现金。 其转给王某1的钱没有明确说是还什么的，只是说优先偿还信用卡。 2017年10月份至2018年2月底期间，其通过微信、支付宝或银行账户给李某2、靳亚北、马啸、马浩、张亚、周某2、周某1等人转钱都是其还给他们的。朱某尾号3104的账户从开户到2018年四五月份一直是其在使用。 另，淮北市公安局杜集分局刑警大队于2019年9月17日出具情况说明，关于马世昆举报党某、金某涉嫌套路贷的线索，经该单位核查，现阶段未发现相关违法犯罪事实，故尚未立案侦查。 综合证据 1、户籍信息、违法嫌疑人员前科情况核实证明：马世昆出生于1987年8月5日；经查询未发现其有违法犯罪前科记录。 2、受案登记表，立案决定书：2018年10月19日，淮北市公安局相山分局对马世昆诈骗党某案立案侦查。 3、扣押决定书、扣押清单：淮北市公安局相山分局于2019年3月20日从马世昆处扣押苹果6手机一部。 4、抓获经过：2018年12月24日15时许，一男子到淮北市补办身份证，户籍民警在对此人信息进行查询时发现系网逃人员，遂通知值班民警，并对该网逃人员进行控制。 5、借条、借款合同、收据、转账凭证、承诺书、支付宝转账记录、受理案件通知书、民事起诉书：马世昆从金某处借款，后金某于2018年11月13日起诉马世昆、马某，要求支付欠款本金及利息、违约金，淮北市相山区人民法院于2018年11月20日受理该案。 6、证人周某1的证言：马世昆用一辆吉普指南者在其所在的365易贷公司贷10万元左右。2018年初其还能联系马世昆，他也能按时还款，后来就联系不上了，马世昆最后一次还款是2018年初。马世昆分别于2017年11月18日、11月19日及2018年1月18日向其支付宝账户分别转账300元、1000元、1000元是还车贷的利息。马世昆还欠公司6万左右的本金，其已离职，具体情况不太清楚。 7、证人周某2的证言：其和马世昆是2017年4月份通过朋友认识的。2017年五六月份开始，马世昆陆续向其借钱，期间还在其那里租车，产生一些费用，加上车出事故都是其帮忙修，他因此也拖欠了一部分钱。因上述原因跟其产生9万元左右的债务，后来他陆续还其四五万，他通过支付宝和微信转到其账户上的都是欠其的钱，他还欠其5万元左右。2018年初之后，其就找不到他了。 8、证人朱某的证言：其和马世昆是2013年结婚，2018年四五月份分居。马世昆跟其说他是做工程还有投标之类工作的，其二人结婚后，他经常问其要钱花，其一直都不知道他具体是做什么的。尾号3104的建设银行卡以及尾号9102的信用卡是其本人办的，但卡一直都是马世昆在使用。2018年三四月份，其知道马世昆在外面欠了很多钱，还以做生意为由以其的名义办理了很多信用卡，且都刷空了，那时其才把其的储蓄卡和信用卡都要了回来，其中尾号3104的卡马世昆开始不愿意给其，是其父亲要回来的。马世昆透支的其名下的信用卡现在都是其一人在还。2017年10月1日至2018年1月31日期间，尾号3104的卡都是马世昆在使用，马世昆经常问其要手机验证码，其问过马世昆怎么欠那么多人钱，他说是因为做生意失败，又借高利贷，还不上了。2017年中旬开始，其感觉马世昆在拆东墙补西墙，还把其的首饰偷走卖，到2017年底，其发现他彻底补不上别人的窟窿了。 9、证人王某2的证言：其子马啸和马世昆是朋友。2017年上半年左右，马世昆向马啸借很多次钱，因是朋友就没打欠条，2017年下半年马世昆欠其家12万元，中间还一部分，2018年10月份马世昆给其子写一欠条，目前还欠其家9万元左右。2017年11月15日，马世昆通过支付宝给其子转的1.5万元是还的钱。 10、证人张某的证言：2017年下半年，马世昆借其一万多元，没多久还其，之后他又向其借二万元，又还其一万，目前还欠其一万元。大概2018年上半年，其联系马世昆要钱，后来就联系不上了。马世昆于2017年11月14日给其转的钱是还其的。 11、证人李某2的证言：2017年九十月份开始，马世昆陆陆续续借其的钱，因为是朋友其只让他打了收据。目前马世昆欠其十几万，其找他要过，但2018年12月份后就联系不上马世昆了，他父亲认这笔钱。马世昆通过支付宝转给其的钱是他还其的。 12、证人阚某的证言：其兄李荣琳和马世昆是朋友。2016年底或2017年初，马世昆经常问其兄借钱，每次借款数额都不同，他把之前的账目都还清了。但是马世昆最后一次2017年下半年借其哥哥两万左右，后来陆续还一些，目前还欠两万元左右。2018年初就联系不上马世昆了。 本院认为：上诉人马世昆以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。对上诉人及其辩护人关于马世昆为其母治病借款及透支王某1信用卡，没有非法占有他人财产的目的，不构成诈骗罪的上诉理由、辩护意见，经查，马世昆以为其母做心脏搭桥手术为由从党某处骗取79000元，后该笔款项被马世昆用于偿还网贷及他人债务，并未用于为其母治病，且其母表示无需做心脏搭桥手术，借款前后也未带其母去医院咨询或就诊。马世昆以为王某1提升信用卡额度为由骗取王某1三张信用卡并透支用于个人使用，至信用卡交还王某1时仍欠二万余元未归还，依法均构成诈骗罪。上述事实有微信、支付宝、银行交易明细等书证及被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据相互印证足以证实,故相关上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳。对上诉人及辩护人关于马世昆检举属实，应构成立功的上诉理由、辩护意见，经查，马世昆在一审期间检举党某、金某涉嫌套路贷，淮北市公安局杜集分局刑警大队经核查出具情况说明，证明现阶段未发现相关违法犯罪事实，尚未立案侦查。二审期间，上诉人及辩护人均未提交新证据，依法不构成立功，故此节上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳。马世昆归案后能如实供述主要犯罪事实，自愿认罪，案发后退赔被害人王某1部分财物损失，依法从轻处罚。马世昆对被害人被骗财物损失依法应予以退赔。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  赵媛媛 审判员  吴 静 审判员  赵 威 二〇一九年十二月二十五日 法官助理闫兆 书记员孙雨 附:相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。