湖北省十堰市茅箭区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0302刑初579号公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。被告人朱胜超，男，1973年1月13日出生，汉族，初中文化，系星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司法定代表人，户籍所在地湖北省十堰市房县，住十堰市茅箭区。曾因犯组织领导传销罪于2016年12月21日被十堰市中级人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月25日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，经十堰市茅箭区人民检察院2019年1月4日批准逮捕，次日由十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。辩护人尹向军，湖北博理律师事务所律师。湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检一部刑诉[2019]572号起诉书指控被告人朱胜超犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月9日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员陈某担任审判长并主审、人民陪审员曾新彩、付娥参加的合议庭，于2019年10月15日公开开庭进行了审理。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指派检察员刘开永出庭支持公诉，被告人朱胜超及辩护人尹向军到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议决定，现已审理终结。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：2014年至2016年期间，被告人朱胜超作为星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司法定代表人，违反国家金融法律规定，以星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司以及房县分公司的名义，采取签订《互联网居间投资协议》的方式，承诺每月按投资额的2%支付利息的手段，采取发放传单、口口相传等方式，吸引客户在其公司投资，非法向高某、田林军、曾某、张某2等79人吸收存款，采取使用后期集资款兑付前期集资本息的方式吸收本金共计12646600元，支付利息及本金共计2272096元，未兑付本金共计10617824元。其中以十堰分公司的名义吸收社会公众人员35人投资，吸收本金5774000元，支付利息及本金1164284元，未兑付本金4853036元；以房县分公司的名义公吸收社会公众人员44人投资，吸收本金6872600元，支付利息及本金1107812元，未兑付本金5764788元。公诉机关出示的证据有：1.书证；2.证人证言；3.被害人陈述；4.被告人的供述与辩解；5.电子数据。公诉机关认为，被告人朱胜超变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人朱胜超对起诉书指控的罪名无异议，事实有异议，认为其还了一部分钱，但是没有打条子，自己没有证据，但是双方都知道这个事情。其辩护人提出如下辩护意见：1.本案所涉借款是以星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司等公司名义借的，该案应是单位犯罪；2.本案很多集资人实际投资额已将利息提前从集资款中扣除，导致集资人报案金额与实际投资金额不一致；多个投资人存在多次投资，收取利息后再次投资现象，则不应包括先前返利的金额；3.其中涉及李源和朱胜超之间已有民事调解书，该数额49.9万元应不能认定为犯罪金额，同时指控的金额中有部分是其亲友投资的钱；4.起诉指控的金额中童某1、孙某1秀、童某2等人投资金额存在重复计算；5.朱胜超收到公众存款后，并未用于个人挥霍，主观恶性不大，虽然其有前科，但在该传销案中其也是受害者，综上，建议对其判处有期徒刑四年为妥当。经审理查明:2014年至2016年期间，被告人朱胜超作为星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司法定代表人，违反国家金融法律规定，以星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司以及房县分公司的名义，采取签订《互联网居间投资协议》的方式，承诺每月按投资额的2%支付利息的手段，采取发放传单、口口相传等方式，吸引客户在其公司投资，非法向高某、田林军、曾某、张某2等73人吸收存款，采取使用后期集资款兑付前期集资本息的方式吸收本金共计11855200元，支付利息及本金共计2317056元，未兑付9538144元。认定以上事实的证据有：1.书证⑴受案登记表，证明被害人报案情况。⑵营业执照复印件，证明星火财富（北京）投资基金有限公司工商信息等情况，该营业执照载明：经营范围是非证劵业务的投资、投资管理、咨询（不得从事下列业务：1.发放贷款；2.公开交易证劵投资或金融衍生品交易；3.以公开方式募集资金；4.对除被投资企业外的企业提供担保）……⑶抓获经过、临时羁押证明，证明朱胜超于2018年12月22日被临时羁押于武汉市第二看守所⑷被害人的陈述、《互联网居间投资协议》、P2P平台业务凭证、账户委托管理授权书及自述材料、银行流水明细等，证明多名被害人在星火财富公司投资的情况。⑸（2016）鄂03刑终135号刑事判决书，证明朱胜超因犯组织、领导传销罪于2016年12月21日被十堰市中级人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。在该案中其于2014年4月10日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，同年5月16日被十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕并由十堰市公安局茅箭区分局执行，同年6月19日被十堰市公安局茅箭区分局取保候审。⑹人员投资信息表，证明被告人朱胜超涉及非法吸收公众存款中投资人基本信息及投入本金、已付收益及本金、损失情况。⑺朱胜超银行账户明细，证明朱胜超银行交易明细。⑻受案登记表，证明投资人报案情况。⑼营业执照复印件，证明星火财富（北京）投资基金有限公司、房县大时代互联网服务有限公司工商登记信息。2.证人证言⑴证人鲁某的证言，证明其在2015年向朱胜超借款120万元，其陆续还了40-50万元。⑵证人杨某的证言，证明其从朱胜超处借款50万元，截止目前该借款未归还。⑶证人段某的证言，证明自己听说肖帮社向朱胜超借过100万元，用于公司周转。⑷证人魏某1的证言，证明2015年9月，朱胜超融资的钱不能按时支付客户利息，朱胜超就让其到星火财富（北京）投资基金有限公司房县分公司负责，干了几个月就没干了。2016年1月，朱胜超将该公司改名为房县大时代互联网服务有限公司，业务一样，房县公司的业务归朱胜超统一领导，分公司投资人的款项均转入了朱胜超的账户。⑸证人张某1的证言：我是公司的会计，朱胜超在十堰市茅箭区春华嘉苑项目上实际投资估计有100多万，具体数目不清楚。我记得当时外面的人在公司投资的钱进入公司对公账户后直接进入朱胜超自己的账户，公司的账户每个月留点钱后支付投资人的每个月的利息。实际上公司所有资金都是朱胜超自己掌控。3.被告人朱胜超的供述：2014年7月4日，吸收这些存款是以星火投资有限公司的名义，2015年时以星火财富（北京）投资基金有限公司十堰分公司名义进行的。钱一般都是先进入公司账户，最终对公账户上的钱还是要转到我个人账户。我们公司没有资格进行民间借贷，也没有国家金融管理部门的行政许可。我们让一些客户带钱到我们公司来理财，我们对外宣传的是把钱放在我公司进行理财有保障。公司成立之后，公司为了周转经营，有的给员工支付工资，对外宣传打广告，业务员的提出等等，另一部分用于放高利贷，这些钱都没有回来。庭审中，被告人的辩护人提交如下证据：收据和公司信息，证明朱胜超把钱转给段某做工程；收条，证明朱胜超把钱转给鲁某做工程；房县红塔镇桂坪村委会出具的证明，证明朱胜超一向遵纪守法。上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，能够证明案件事实的证据，本院依法予以确认。本院认为，被告人朱胜超在未取得金融监管部门批准的情况下，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。其辩护人提出本案应是单位犯罪的辩护意见，经查，被告人朱胜超供述“资金一般先进入公司账户，最终对公账户上的钱还是要转到我个人账户；房县魏某1按照我的要求，对外进行宣传吸收资金，最后都把收来的资金全部转到我的账户上”，又有证人张某1的证言“钱进入公司对公账户后直接进入朱胜超自己的账户，实际上公司所有资金都是朱胜超自己掌控”，足以证明所吸收的款项均是汇入被告人朱胜超账户，后其个人对外进行投资，其不符合单位犯罪的构成要件，该辩护意见本院不予采纳。关于被告人朱胜超辩解称自己还了一部分钱，其辩护人关于指控金额有重复、部分投资人存在投资前已经先期扣除利息、以及亲属投资数额不应计算的辩护意见。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。”又根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发的通知》的规定，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，其辩护人的关于应扣除先期支付的利息、亲属投资数额不应计算的辩护意见本院不予采纳。经查，根据本案被害人陈述、相关借条、收条、转账凭证、被告人朱胜超的供述等证据，本院确认指控中童某1、孙某2、童某2、童某3、刘某、童某4的投资金额存在重复计算，应予以扣减，故本院确认被告人朱胜超非法吸收存款资金总额为人民币11855200元，支付利息及本金共计2317056元，未兑付9538144元。根据其案发前后已归还的数额及其认罪态度，量刑可酌情从轻处罚。被告人朱胜超系在缓刑考验期内发现还有其他罪没有判决，应当对两罪数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五之规定，判决如下：一、被告人朱胜超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，罚金人民币55000元；撤销（2016）鄂03刑终135号刑事判决中对其因犯组织、领导传销活动罪判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，罚金人民币5000元的缓刑部分，与本罪数罪并罚，决定执行有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵其在组织、领导传销罪中被先行羁押的70日，即自2018年12月22日至2023年10月12日止），并处罚金人民币60000元。二、责令被告人朱胜超退赔违法所得，返还集资参与人（集资参与人本金尚未归还的，所支付的利息、分红等可予折抵本金）。罚金应在本判决生效后十日内一次性缴纳。逾期不缴纳，依法强制缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈亚明人民陪审员  曾新彩人民陪审员  付 娥二〇一九年十二月二十二日书 记 员  罗 露附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延长缴纳、酌情减少或者免除。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除另有规定的以外，应当认定为第规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款第三条……非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》五、关于犯罪数额的认定问题非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：（一）在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；（二）以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑。