黑龙江省漠河市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑2723刑初50号 公诉机关漠河市人民检察院。 被告人吴某某，女，汉族，中专文化，于2019年1月25日因涉嫌非法吸收公众存款被漠河市公安局刑事拘留；同年2月26日漠河市检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由漠河市公安局执行。现羁押于漠河市看守所。 漠河市人民检察院以黑漠检诉[2019]48号起诉书指控被告人吴某某犯集资诈骗罪，于2019年9月26日向本院提起公诉。本院审查后于2019年10月8日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漠河市人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉。被告人吴某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2017年10月，被告人吴某某因生意亏损、民间借贷等原因产生的欠款无力偿还，便延用之前向朋友借款给付高额利息的方式开始吸收资金，按投资一万元每三天给付一百元利息、一万元每三天给付二百元利息、一万元每三天给付三百利息不等的情况下向不特定人员吸收存款，其方式为现金和银行交易，并对外谎称自己在做替别人垫还信用卡的赚钱生意，以微信聊天，高额利息诱惑的传播方式，吸收投资人存款，利用后期投资人的投资资金给付先期投资人的本金和利息的方法循环往复，因被告人吴某某没有其它经济收入，并将吸收的资金进行了部分挥霍。致使对投资人投入的本金和投资时承诺的利息无法归还，经依法调取被告人吴某某银行流水、微信和支付宝的交易流水，向群众非法集资共计6386754.40元。 公诉机关认为，被告人吴某某，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。为上述指控，公诉机关提供了相应的证据。 被告人吴某某对公诉机关指控的事实没有异议，表示认罪悔罪，但是对罪名不认可。 经审理查明，2017年10月至2019年1月期间，被告人吴某某以代还信用卡用资金为由，以投资1万元每3天给付100.00元至300.00元不等的高额利息为诱饵，先后向刘某、张某某、曹某某、姚某、吴某某、周某某、童某某、许某某等被害人集资借款，根据黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司的司法鉴定意见书，吴某某吸收集资款总额为27450245.00元，因被告人吴某某没有其它经济收入，并将集资借款的部分资金用于偿还个人债务和消费，致使对投资人投入的本金和承诺的利息无法归还，吴某某集资诈骗实际骗取的数额为3293260.00元，其中，吴某某吸收刘某存款金额751730.00元，返还金额744000.00元，刘某损失金额7730.00元；吴某某吸收曹某某及其吸收的韦某某、李某某等人存款金额7416850.00元，返还金额4131320.00元，曹某某及其吸收的韦某某、李某某等人损失金额3285530.00元。 经调查，2019年1月24日曹某某报案称：2018年10月开始，吴某某以给付高额利息为诱饵陆续从曹某某处集资了600余万元，现在所有钱款不能兑付，人也不知去向、电话不接，报案请公安机关查处。被告人吴某某于2019年1月25日到漠河市公安局接受讯问。 上述犯罪事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.书证无犯罪记录证明，银行交易明细、微信交易明细、支付宝交易明细、到案经过； 2.证人马某某于2019年2月14日9时26分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P16-19，证实：吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 3.证人曹某某于2019年2月14日10时12分所作证言；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：赵某某、张某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P20-22，证实：吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 4.证人汪某某于2019年2月14日15时06分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P24-26，证实：曹某某将汪某某的钱给吴某某，吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 5.证人王某于2019年2月14日14时49分所作证言；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：赵某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P28-30，证实：曹某某将王某的钱投资给吴某某赚取利息。 6.证人张某某于2019年2月14日14时14分作所证言；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：赵某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P32-34，证实：曹某某将张某某的钱投资给吴某某赚取利息。 7.证人刘某于2019年2月14日15时10分所作证言；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：赵某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P36-38，证实：曹某某将刘某的钱投资给吴某某。 8.证人孙某某于2019年2月14日14时14分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P40-43，证实：曹某某将孙某某的钱投资给吴某某。 9.证人郭某某于2019年2月15日8时57分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P45-48，证实：曹某某将郭某某的钱投资给吴某某，吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 10.证人王某某于2019年2月19日9时28分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：赵某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P50-52，证实：曹某某将王某某的钱投资给吴某某。 11.证人吕某某于2019年2月28日8时20分所作证言；询问地点：加格达奇区盛琨宾馆；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P54-57，证实：曹某某将吕某某的钱投资给吴某某。 12.证人张某某于2019年2月28日10时00分所作证言；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：冯某、张某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P58-60，证实：曹某某将张某某的钱投资给吴某某，吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 13.证人王某某于2019年3月18日15时21分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P68-70，证实：曹某某将王丽丽的钱投资给吴某某，吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 14.证人王黎荣于2019年3月22日7时54分所作证言；询问地点：哈尔滨市南岗区鹏鹏宾馆；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P72-75，证实：曹某某将王某某的钱投资给吴某某，吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 15.证人范某某于2019年3月22日9时50分所作证言；询问地点：哈尔滨市南岗区鹏鹏宾馆；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P77-80，证实:曹某某将范某某的钱投资给吴某某，吴某某以代还信用卡为由进行集资诈骗。 16.证人吴某某于2019年3月23日10时00分所作证言；询问地点：辽宁省大连市金州佰林快捷宾馆412室；询问人：张某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P82-84，证实：曹某某将吴某某的钱投资给吴某某。 17.证人韦某某于2019年4月2日18时25分所作证言；询问地点：广西壮族自治区南宁市江南区美晚酒店630；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P86-90，证实：曹某某将韦某某的钱投资给吴某某进行代还信用卡。 18.证人彭某某于2019年4月3日12时00分所作证言；询问地点：云南省昆明市西山区环城西路大拇指酒店7212室；询问人：张某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P92-95，证实：曹某某将彭某某的钱投资给吴某某进行代还信用卡。 19.证人朱某某于2019年4月5日13时55分所作证言；询问地点：湖南省常德市武陵区政府2号楼；询问人：张某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P97-100,证实：曹某某将朱某某的钱投资给吴某某。 20.证人王某某于2019年4月7日12时05分所作证言；询问地点：江西省吉安市安福县西林宾馆301室；询问人：张某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P102-105，证实：曹某某将王某某的钱投资给吴某某。 21.证人董某某于2019年4月8日17时35分所作证言；询问地点：江西省南昌市青云谱区斯维登酒店1506室；询问人：张某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P107-110，证实：曹某某将董某某的钱投资给吴某某赚取利息。 22.证人姚某某于2019年4月10日8时10分所作证言；询问地点：北京市西城区煤市街京文宾馆217；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P112-116，证实：姚某某通过曹某某将钱投资给吴某某被骗。 23.证人徐某某于2019年4月12日15时24分所作证言；询问地点：佳木斯市方圆商务宾馆301室；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P118-121，证实：徐某某通过曹某某给吴某某投资。 24.许某某于2019年2月13日14时19分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷二P59-62，证实：许某某投钱给吴某某进行信用卡代还。 25.证人李某某于2019年3月15日11时15分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷三P64-67，证实：张某某给吴某某投资，并且李某某帮张某某办理过建设银卡用于投资。 26.证人宋某于2019年4月5日15时12分所作证言；询问地点：郑州市恒熙景观酒店528；询问人：王某某；记录人：金某某；位于侦查卷三P73-75，证实：宋某曾经将母亲的卡放在吴某某处代还过信用卡。 27.证人王某某于2019年4月7日所作证言；询问地点：郑州市恒熙景观酒店528房；询问人：王某某；记录人：金某某；位于侦查卷三P77-79，证实：吴某某向宋某借过钱，并且还款产生银行流水。 28.证人刘某某于2019年4月11日18时11分所作证言；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：金某某；记录人：王某某；位于侦查卷三P81-83，证实：刘某某向吴某某借过钱。 29.证人吴某某于2019年4月17日16时10分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷三P85-88，证实：吴某某先通过周某某向吴某某投资，后期直接把钱投资给吴某某的事情经过。 30.证人周某某于2019年4月24日14时00分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：赵某某；记录人：冯某；位于侦查卷三P90-93，证实：周某某被骗的经过。 31.证人辛某某于2019年7月24日14时28分所作证言；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：金某某；记录人：冯某；位于补充侦查卷三P19-22，证实：姚某让辛某某给吴某某汇款两次。 32.被害人宋某某于2019你那1月25日所作陈述；询问地点：漠河市公安局办案区询问室2；询问人：张某某；记录人：王某某；位于侦查卷二P4-7，证实：宋某某通过曹某某向吴某某投资并被骗。 33.被害人赵某于2019年1月25日15时50分所作陈述；询问地点：漠河市公安局办案区询问室1；询问人：耿某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P9-14，证实：赵某通过曹某某向吴某某投资并被骗。 34.被害人李某某于2019年3月16日12时06分所作陈述；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：金某某、张某某；记录人：张某某；位于侦查卷二P63-66，证实：李某某通过曹某某向吴某某投资并被骗。 35.被害人曹某某于2019年1月24日16时59分所作陈述；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷三P5-9，证实：曹某某的朋友通过其向吴某某投资被骗以及曹某某自己向吴某某投资被骗。 36.被害人张某某于2019年2月12日9时33份所作陈述；询问地点：漠河市公安局办案区询问室；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷三P43-48，证实：吴某某以代还信用卡给予利息为由骗取被害人。 37.被害人童某某于2019年2月13日9时43分所作陈述；询问地点：漠河市公安局经侦大队；询问人：王某某；记录人：冯某；位于侦查卷三P54-57，证实：吴某某以代还信用卡给予利息为由骗取被害人。 38.被害人姚某于2019年7月22日14时41分所作陈述；询问地点：漠河市公安局办案区；询问人：冯某；记录人：金某某；位于补充侦查卷三P14-17，证实：姚某没有使用过辛树军的银行卡给吴某某转过钱。 39.吴某某于2019年1月25日12时45分所作供述；讯问地点：漠河市公安局办案区讯问室；讯问人：王某某；记录人：金某某；位于侦查卷三P11-19，证实：从2017年开始吴某某以归还高额利息为由骗取借款进行集资诈骗。 40.黑龙江明秋会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书。 以上证据来源合法有效，证据之间能够相互印证，能够形成完整的证据链条，本院予以确认。 本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，以代还信用卡为由，并承诺支付高额回报为诱饵，向社会不特定对象集资,所得款项未用于生产经营，致使集资款不能返还，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的集资诈骗数额有误，应予更正。吴某某归案后如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。吴某某造成被害人的经济损失，依法应予退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条之规定，判决如下： 一、被告人吴某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起至2029年1月24日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、由被告人吴某某退赔被害人的经济损失3，285，530.00元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，向本院或者直接向大兴安岭地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘长宏 人民陪审员  李晓东 人民陪审员  陈荣凯 二〇一九年十二月二十七日 书 记 员  许 琦 引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还末掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。