山东省惠民县人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1621刑初298号公诉机关惠民县人民检察院。被告人路明凯，男，1992年4月23日出生，汉族，初中文化，农民，羁押前住惠民县，2013年8月8日因犯盗窃罪被辽宁省大连经济技术开发区法院判处拘役3个月，缓刑6个月，并处罚金人民币三千元；2019年1月2日，因涉嫌犯盗窃罪被惠民县公安局刑事拘留，同年1月29日被逮捕。现羁押于惠民县看守所。辩护人王庆祥，山东永光律师事务所律师。惠民县人民检察院以滨惠检一部刑诉（2019）185号起诉书指控被告人路明凯犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年7月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，分别于2019年11月21日、12月17日公开开庭审理了本案。惠民县人民检察院指派检察员范某、吴某出庭支持公诉，被告人路明凯及其辩护人王庆祥到庭参加诉讼。经滨州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。惠民县人民检察院指控：一、盗窃罪2018年9月至2019年1月，被告人路明凯利用给被害人张某1、白某、张某2等九人办理网贷、信用卡的机会，操作被害人的手机私自从其支付宝上贷款，在被害人不知情的情况下，将该贷款转出盗走，共计162180元，予以挥霍，现已还款37401元。二、诈骗罪2018年5月至2019年1月，被告人路明凯虚构担保公司，以办理贷款需要交纳保证金、刷银行流水、少还贷款利息等为由；或隐瞒没有偿还能力的经济状况，以借钱为名；或私自以被害人名义贷款后，以该款系自己转入，让被害人转回为由，共骗取二十八名被害人款项共计449657元，予以挥霍。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人陈述、证人证言、银行交易记录、支付宝交易记录等相应的证据。公诉机关认为，被告人路明凯以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定，应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任，且应当数罪并罚。被告人路明凯有犯罪前科，多次盗窃、诈骗，应从重处罚；其到案后能如实供述主要犯罪事实，构成坦白，案发前后已赔偿被害人部分经济损失，可从轻处罚。建议对被告人路明凯在有期徒刑十一年至十二年之间量刑，并处罚金。提请本院依法判处。被告人路明凯对公诉机关指控的的盗窃罪、诈骗罪犯罪事实及罪名无异议，同时辩称指控其诈骗犯罪中，其给被害人翟某1、任某1均打了借条，属于民间借贷，不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、被告人到案后能够如实供述自己的罪行，构成坦白；2、被告人路明凯案发前已退还了被害人部分款项，弥补了被害人的部分损失；3、被告人路明凯混淆了诈骗罪与民间借贷的区别，法律认知错误。综上，应对其从轻处罚。经审理查明：2018年8月至2019年1月，被告人路明凯利用其注册成立的滨州骁诺商务信息咨询有限公司（以下简称骁诺公司），以为他人办理贷款等为由获取被害人手机信息，私自以被害人名义贷款，非法占为己有或通过虚构事实，隐瞒真相等手段，骗取他人款项，进行盗窃及诈骗活动。具体犯罪事实如下：一、盗窃的事实1、2018年9月10日，被告人路明凯利用以前获取的被害人张某1支付宝密码等信息，登陆张某1支付宝，在张某1不知情的情况下，从张某1支付宝的“中邮金融”贷款14000元、“招联金融”贷款4400元，私自将该18400元转入其支付宝中并删除转账记录，占为己有。2、2018年11月份，被告人路明凯以为张某1办理贷款需要登录其妻子白某支付宝账号为由，获取了被害人白某支付宝密码等信息，在张某1、白某不知情的情况下，远程登录白某手机支付宝，从“招联金融”贷款9700元、“蚂蚁借呗”贷款11000元，后私自将该20700元转出，占为己有。后经张某1、白某追要，被告人路明凯归还张某1、白某13801元。3、2018年11月30日，在骁诺公司办公室里，被告人路明凯以帮被害人张某2办理信用卡为名，拿到其手机并登录支付宝，在张某2不知情的情况下，从其支付宝中“招联好期贷”贷款9280元，后私自转出，占为己有。4、2018年12月3日，在骁诺公司，被告人路明凯以办理信用卡需要使用被害人菅某支付宝、微信为由，拿到菅某手机，在菅某不知情的情况下，用其微信里的“微粒贷”贷款6000元，后将该款转入自己账户，占为己有。5、2018年12月6日，在骁诺公司，被告人路明凯以为被害人宗某办理贷款为由，拿到宗某手机，在宗某不知情的情况下，从其手机支付宝“招联好期贷”中贷款4300元，后私自转出，占为己有。后被害人发现并催要，其还款4000元。6、2018年12月17日，被告人路明凯以查看被害人王某2贷款额度为由，获取王某2身份信息并操作其手机，在王某2不知情的情况下，从其支付宝“招联金融”贷款15300元、在“中邮消费金融”贷款16000元，后将该31300元转出并删除转账记录，非法占为己有。后被害人发现并追要，路明凯还款15600元。7、2018年12月26日，被告人路明凯以为被害人王某1办理信用卡为名，获取王某1手机，在王某1不知情的情况下，从其支付宝中“招联金融”贷款9200元，后私自将该款转出并删除聊天记录，将该款非法占为己有。8、2018年12月27日，在骁诺公司，被告人路明凯以为被害人路某1办理信用卡为由，操作路某1手机，在路某1不知情的情况下，从其支付宝“蚂蚁借呗”贷款40000元，“招联好期贷”贷款7000元，后将该47000元转出，占为己有。被害人路某1发现后追要，路明凯还款4000元。9、2019年1月2日，被告人路明凯以为姚某办理信用卡为名，获取了其支付宝账户信息，在姚某不知情的情况下，从其支付宝中“网商贷”贷款16000元钱，后私自转出，占为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某1、白某、张某2、菅文静、宗某、王某2、王某1、路某1、姚某陈述，证人宋某1证言，微信聊天记录（语音、文字），手机微信转账截屏，手机贷款、转账记录等证据证实。综上，被告人路明凯盗窃作案9起，盗窃款项162180元，已归还37401元。二、诈骗的事实1、2017年12月份，被告人路明凯在给被害人王某3办理捷信贷款时，谎称贷款未成功，先“借款”15000元给王某3使用，私自将给王某3贷款下来的37000元转入自己账户，后在王某3催要下，路明凯又退还10000元。路明凯未归还数额12000元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某3、常某陈述，通话录音、支付宝转账截屏、短信截屏、检查笔录及照片、路明凯建行尾号6017银行卡交易记录、路明凯账户转账记录等证据证实。2、2018年5、6月份，被告人路明凯伪造担保公司，以贷款需要担保金、材料费为名，骗取被害人贾某119800元，后在贾某1追要下，路明凯还款3000元。路明凯未归还数额16800元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人贾某1陈述，被告人路明凯手机检查笔录及照片、收据、被害人贾某1手机截屏及与路明凯微信聊天记录等证据证实。3、2018年6、7月份，被告人路明凯以办理贷款需要保证金、材料费为由，骗取被害人董某9870元，后在董某追要下，路明凯还款3000元，未归还数额6870元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人董某陈述，被告人路明凯手机检查笔录及照片、手机微信聊天记录及转账记录截图等证据证实。4、2018年7月份，被告人路明凯谎称王某6办理贷款的公司倒闭，编造其可以疏通关系、不用还剩下贷款，拆车上定位，处理违章等理由，骗取被害人王某62050元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某6陈述，被告人路明凯手机检查笔录及照片、聊天记录及转账记录截图等证据证实。5、2018年7月至11月份，被告人路明凯以自己能办理低息贷款需要手续费、保证金和走流水为由，骗取被害人张某125419元据为己有，后经张某1追要，路明凯将此款退还。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某1陈述，收到条、说明，张某1手机转账截图，被告人路明凯手机聊天记录及转账记录截图等证据证实。6、2018年8月1日，被告人路明凯虚构担保公司，以办理贷款需要手续费、疏通关系为由，骗取被害人赵某8820元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人赵某陈述，赵某及路明凯手机聊天记录及转账截图等证据证实。7、2018年8月13日，被告人路明凯谎称自己是浦发银行业务员，以办理贷款需要保证金为由，骗取被害人胡某13564元，后在胡某1要下路明凯还款1564元，未归还数额2000元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人胡某1陈述，胡某1及路明凯手机聊天记录及转账截图等证据证实。8、2018年8月14日至9月9日，被告人路明凯以办理贷款需要找担保人、少还贷款利息等名义，骗取被害人张某3140538元，后经张某3追要，路明凯退还39330元，未归还数额101208元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某3、封某陈述，证人刘某、张某5证言，中国建设银行交易明细，转账小票及转账记录说明，张某3及路明凯手机聊天记录及转账截图等证据证实。9、2018年9月至10月，被告人路明凯以办理贷款需要收取手续费、少还利息为由，骗取被害人郑某现金28930元，后经郑某追要，路明凯退还5580元，未归还数额23350元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人郑某陈述，郑某及路明凯手机聊天记录及转账截图等证据证实。10、2018年10月左右的一天，被告人路明凯以办理贷款需要收取保证金为由，骗取杨某122500元，据为己有，后经杨某1追要，路明凯退还16200元，未归还数额6300元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人杨某1陈述，证人杨某2、杨某3证言，杨某1、杨某2及路明凯手机聊天记录及转账截图、银行交易清单等证据证实。11、2018年11月13日，被告人路明凯以其pos机套现扣点少为由，骗取被害人张某430000元，据为己有，后经张某4追要，路明凯还款3500元，未归还数额26500元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某4陈述，银行交易明细、路明凯微信还款截图，张金亮与路明凯手机聊天记录及转账截图等证据证实。12、2018年11月15日，被告人路明凯以办理贷款需要走流水及提高网贷额度为由，骗取贾某218840元，后经贾某2追要，路明凯还款17640元，未归还数额1200元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人贾某2陈述，贾某2手机信息截图等证据证实。13、2018年11月29日，被告人路明凯以提高网贷额度需要收取提点费为由，骗取被害人任某2现金12000元。案发前经任某2追要，路明凯将此款归还。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人任某2陈述，任某2手机微信检查等证据证实。14、2018年11月29日，被告人路明凯以提高网贷额度需要收取好处费为名，骗取被害人冀某37000元，案发前经冀某追要，路明凯退还10000元，未归还数额27000元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人冀某陈述，冀某手机支付宝贷款、转账信息等证据证实。15、2018年11月份，被告人路明凯以能办理低息贷款为由，骗取被害人苏某1在捷信公司贷款18999元，案发前经苏某1追要，路明凯退还1910元，未归还数额17089元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人苏某1陈述，苏某1手机贷款、还款信息等证据证实。16、2018年12月份，被告人路明凯以能办理低息贷款为由，骗取被害人徐某捷信公司贷款19000元，案发前经徐某追要，路明凯退还5100元，未归还数额13900元上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人徐某陈述，徐某手机贷款、还款信息等证据证实。17、2018年12月6日。被告人路明凯以能提高信用卡额度为由，骗取被害人宗某3900元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人宗某陈述等证据证实。18、2018年12月8日至10日期间，被告人路明凯以高息还款为诱饵，隐瞒自己没有偿还能力的经济状况，以借钱为名，骗取被害人翟某117500元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人翟某1陈述，证人林某证言，借条，翟某1手机信息截图等证据证实。19、2018年12月14日，被告人路明凯以高息还款为诱饵，隐瞒自己没有偿还能力的经济状况，以借钱为名，骗取被害人任某121500元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人任某1陈述，借条及通话录音，路明凯手机微信信息及转账截图等证据证实。20、2018年12月15日，被告人路明凯以高息还款为诱饵，隐瞒自己没有偿还能力的经济状况，以借钱为名，骗取被害人崔某125000元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人崔某1陈述，借条及通话录音，手机转账截图等证据证实。21、2018年12月19日，在骁诺公司，被告人路明凯在为被害人贾某3办理信用卡时，获取其支付宝信息，在其不知情的情况下，从其支付宝“中网商贷”贷款16000元，后谎称该款系自己转入走流水用，让贾某3转出，据为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人贾某3陈述，借条及通话录音，贾某3手机支付宝贷款、转账、还款截图等证据证实。22、2018年12月21日至22日，在骁诺公司，被告人路明凯以帮曹某1办理贷款为名获得曹某1信任，私自从曹某1手机支付宝中“网商贷”上贷款20000元、“中邮金融”贷款3500元，后以走流水的形式使曹某1误认为该23500款系路明凯的钱，让曹某1将该款转入路明凯账户，占为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人曹某1陈述，曹某1手机支付宝贷款、转账、还款截图等证据证实。23、2018年12月25日，被告人路明凯以给被害人郭某办理信用卡为名，获取其支付宝信息，在其不知情的情况下，从其支付宝中“网商贷”贷款3000元、“招联金融”贷款5500元。后路明凯谎称该8500元系自己转入走流水用，让郭某转回自己账户，非法占为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人郭某陈述，手机支付宝贷款信息等证据证实。24、2018年12月29日，被告人路明凯以给被害人姚某信用卡提高额度为由，骗刷其中国农业银行15600元；利用获取的支付宝账户信息，在姚某不知情的情况下，从其支付宝中“招联好期贷”贷款5000元，路明凯谎称该20600元系自己转入，让姚某转回至自己账户，占为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人姚某陈述，姚某、路明凯手机支付宝截图，姚某支付宝电脑记录等证据证实。25、2018年10月1日，被告人路明凯以还贷款需要缴纳保证金、跑腿费为由，骗取被害人尹某14220元。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人尹某1陈述，尹某1微信转账记录等证据证实。26、2018年12月11日，被告人路明凯隐瞒无力还款的情况，以倒钱为由，骗取崔某29850元，据为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人崔某2陈述，崔某2手机短信记录等证据证实。27、2019年1月1日，被告人路明凯以为被害人王某4办理信用卡为由，在其不知情的情况下，从支付宝中“招联金融”贷款14000元。后称该款系自己转至其账户走账用，让王某4转回，非法占为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某4陈述，王某4手机支付宝贷款、转账记录等证据证实。28、2018年12月26日，在骁诺公司，被告人路明凯以为被害人陈某1办理支付宝备用金需要走流水为名，私自从其支付宝中“网商贷”贷款20000元，谎称该款系自己转入，让陈某1转回至自己账户，非法占为己有。上述事实，被告人路明凯在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某1陈述，证人魏某证言，陈某1手机支付宝贷款、转账及还款记录等证据证实。综上，被告人路明凯诈骗作案28起，金额618900元，案发前已归还169243元。实际骗得被害人款项449657元。另有下列综合证据证实本案事实：1、受案登记表、立案决定书，证实本案来源于被害人报案，惠民县公安局于2019年1月2日立案侦查。2、发破案经过、到案经过，证实本案的案发、侦破及被告人路明凯系经公安机关电话传唤到案。3、户籍证明、前科证明、大连经济技术开发区人民法院（2013）开刑初字第331号刑事判决书，证实被告人路明凯的身份及本案之前所受刑事处罚情况。4、扣押笔录及扣押清单、检查笔录及照片，证实案发后公安机关扣押路明凯持有黑色oppo手机一部，经对该部手机进行检查，手机上网的网页有扎金花、彩票APP、欢聚麻将APP、香港国金APP等。5、路明凯工商银行卡（尾号8059）、建设银行账户开户、销户、手机号码和交易信息，证实路明凯资金往来情况以及其无偿还能力的事实。6、刻盘说明，光盘四张，证实公安机关对路明凯的手机微信内容和支付宝转账记录进行了恢复，并刻录保存。7、证人张某6、路某2、苑某、王某5、路某3证言，证实2018年9月路明凯在惠民县胡集镇成立骁诺公司。路明凯帮他人办贷款业务，其在网上买彩票、玩扎金花、欢聚麻将等。本院认为，被告人路明凯以非法占有为目的，秘密窃取他人财物162180元，数额巨大；采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物449657元，数额巨大，其行为分别构成盗窃罪、诈骗罪，且应数罪并罚，公诉机关指控的罪名成立。被告人路明凯关于诈骗犯罪中，其给被害人翟某2、任某1打了借条，不构成诈骗罪的辩解，经查，被告人路明凯谎称为他人代还信用卡，当天就能还款，以高息为诱饵，隐瞒自己没有偿还能力的经济状况及不想偿还的真实意图，骗取他人金钱，其行为符合诈骗罪的构成要件，其给被害人打“借条”系实施诈骗的手段，故其辩解无法律依据，本院不予采信。被告人路明凯有故意犯罪前科，多次盗窃、诈骗，对其盗窃罪、诈骗财罪均应从重处罚；其经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，系坦白，能退还部分盗窃款项，对其盗窃罪、诈骗财罪均可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人路明凯犯盗窃罪判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月2日起至2030年7月1日止。）二、责令被告人路明凯赔偿被害人经济损失人民币五十七万四千四百三十六元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审 判 长  吕春雨人民陪审员  田洪新人民陪审员  孟令霞二〇一九年十二月十八日书 记 员  张巧雅