湖南省华容县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019)湘0623刑初215号 公诉机关华容县人民检察院。 被告人李建华，男，1957年10月8日出生，汉族，高中文化，经商，群众，户籍所在地为华容县，住湖南省华容县。因本案于2015年5月22日被华容县公安局决定刑事拘留，2019年9月29日被华容县公安局执行刑事拘留，同年10月30日经华容县人民检察院批准逮捕，同日由华容县公安局执行。现在押。 华容县人民检察院以华检刑诉（2018）217号起诉书指控被告人李建华犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，于2019年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。华容县人民检察院指派检察员唐再明出庭支持公诉，被告人李建华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控， 一、非法吸收公众存款 2010年3月至2015年4月期间，被告人李建华本人或通过朋友口口相传的方式，向外宣称自己开发房地产、承包工程需资金周转，以2-3分利息为诱饵，向被害人丁某、朱某、程某、王某、余某、某成典当有限责任公司、蔡某1、谢某1、某银典当有限责任公司、刘某1、周某1、杨某1、周某2、罗某、付某、李某、刘某3、张某2、刘某2、张某3、张某1、晏某等二十一人借款人民币871.4万元。具体犯罪事实如下： 1、2009年12月至2014年3月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以3分的月利息，四次向被害人王某借款共计20万元。 2、2010年3月至4月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人丁某，李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，两次向丁某借款共计人民币33万元。 3、2013年4月至2015年1月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人朱某，李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，两次向朱某借款共计人民币20万元。 4、2013年5月至2015年2月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，九次向被害人余某借款共计人民币41.4万元。 5、2013年12月，被告人李建华以还银行欠款为由，以3.5分的月利息，向被害人某成典当有限责任公司借款人民币100万元；2014年7月，被告人李建华又以开发房地产需资金周转为由，向被害人某成典当有限责任公司借款人民币180万元。 6、2014年4月至12月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以3分的月利息，六次向被害人蔡某1借款共计人民币47万元。 7、2014年6月4日，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以3分的月利息，向被害人谢某1借款人民币10万元。 8、2014年7月至10月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，三次向被害人某银典当有限责任公司借款共计人民币130万元；2014年12月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，二次向被害人刘某1（广银典当公司法人代表）借款共计人民币40万元。 9、2014年7月至2015年4月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人程某，李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，向程某借款人民币70万元。 10、2014年8月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，向被害人周某1借款人民币10万元。 11、2014年9月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，向被害人晏某借款人民币5万元。 12、2014年11月至12月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2.5分的月利息，向被害人杨某1借款人民币26万元。 13、2014年12月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人周某2，李建华以开发房地产需要资金周转为由，以2分的月利息，向周某2借款人民币20万元。 14、2014年11月至12月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人罗某、付某，李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，两次向罗某、付某借款共计人民币20万元。 15、2015年2月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以4分的月利息，向被害人刘某2借款人民币20万元。 16、2015年3月，被告人李建华以承包工程需资金周转为由，以2分的月利息，向被害人张某1借款人民币5万元。 17、2015年4月至2015年5月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以3分的月利息，四次向被害人刘某3借款共计人民币21万元。 18、2014年11月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人张某2，李建华以开发房地产需资金周转为由，以3分的利息向张某2借款人民币10万元。 19、2015年5月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，向被害人李某借款人民币30万元。 20、2015年5月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以2分的月利息，向被害人张某3借款人民币13万元。 二、合同诈骗 2014年11月至2015年5月，被告人李建华以收取工程押金款、一房二卖的方式，骗取被害人邓某、包新民、黄某、徐某、张某4、张某3、谢某2与谢某3等人押金、房款共计人民币184.8万元，具体犯罪事实如下： 1、2013年12月，被告人李建华准备在刘某4、张某5等六人位于华容县的住宅划拔土地上新建小区，李建华与刘某4等六人签订了联合建房合同，但李建华为解决个人资金困难，在未办理土地转性手续，未取得建房许可的情况下，便找到被害人邓某，称要将新建小区工程承包给邓某，并承诺2015年正月18日便可开工建设，双方达成口头协议。2015年1月27日，李建华收取邓某建房押金20万元，同年5月，李建华因资不抵债潜逃外地。 2、2015年2月15日，被告人李建华将在建的荷花塘小区南栋西一楼住房与南栋东起第二间车库出售给被害人包某，双方签订了房屋买卖合同与车库买卖合同，包某支付价款人民币30万元；2015年4月22日，被告人李建华又将在建的荷花塘小区南栋西一楼住房与南栋西起第三间车库出售给被害人黄某双方签订了房屋买卖合同与车库买卖合同，黄某支付先期价款人民币25.8万元。 3、2015年4月15日，被告人李建华将在建的荷花塘小区北栋西单元东一楼、东三楼、东四楼，三套住房及一间车库出售给被害人徐某，双方签订了房屋买卖合同与车库买卖合同，徐某支付先期价款人民币26万元；2015年4月24日，被告人李建华又将在建的荷花塘小区北栋西单元东三楼出售给被害人张某4，双方签订了房屋买卖合同，张某4支付先期价款人民币15万元；另外，因李建华向某成典当公司借款时同意将借款转为售房款，现北栋西单元东一楼、东四楼被某成典当公司占有。 4、2015年1月24日，被告人将在建的荷花塘小区南栋西四楼与南栋东三楼出售给被害人张某3，双方签订了房屋买卖合同，张某3支付先期房款人民币20万元；2015年2月14日，被告人李建华又将在建的荷花塘小区南栋西四楼与南栋北侧西起第二间车库，及南栋东三楼与南栋北侧西起第三间车库出售给被害人谢某2与谢某3，双方签订了房屋买卖合同与车库买卖合同，谢某2、谢某3支付价款人民币48万元。 公诉机关当庭出示了相关证据，该院认为，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，提请本院依法判决。 被告人李建华对公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪与合同诈骗罪不持异议，但对合同诈骗的金额有异议。 经审理查明， 一、非法吸收公众存款 2010年3月至2015年4月期间，被告人李建华以开发房地产、承包工程需资金周转为由，以按2%-4%不等的月利率支付利息为诱饵，向被害人丁某、朱某、程某、王某、余某、某成典当有限责任公司、蔡某1、杨某2、谢某1、某银典当有限责任公司、刘某1、周某1、杨某1、周某2、罗某、付某、李某、何某1、刘某3、张某2、刘某2、张某3、张某1、晏某等二十四人借款人民币871.4万元。具体事实如下： 1、2009年12月至2014年3月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按3%的月利率支付利息为诱饵，分四次向被害人王某借款共计人民币20万元。 2、2010年3月至4月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人丁某后，李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，两次向丁某借款共计人民币33万元。 3、2013年4月至2015年1月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人朱某后，李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，两次向朱某借款共计人民币20万元。 4、2013年5月至2015年2月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，分九次向被害人余某借款共计人民币41.4万元。 5、2013年12月，被告人李建华以还银行欠款为由，以按3.5%的月利率支付利息为诱饵，向被害人某成典当有限责任公司借款人民币100万元；2014年7月，被告人李建华又以开发房地产需资金周转为由，以按3.5%的利率支付利息为诱饵，向被害人某成典当有限责任公司借款人民币180万元。 6、2014年4月至12月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按3%的月利率支付利息为诱饵，分七次向被害人蔡某1（其中含向杨某2借款人民币10万元）借款共计人民币47万元。 7、2014年6月4日，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按3%的月利率支付利息为诱饵，向被害人谢某1借款人民币10万元。 8、2014年7月至10月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，分三次向被害人某银典当有限责任公司借款共计人民币130万元；2014年12月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，按2%的月利率支付利息为诱饵，二次向被害人刘某1（某银典当公司法人代表）借款共计人民币40万元。 9、2014年7月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人程某，李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，向程某借款人民币70万元。 10、2014年8月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，向被害人周某1借款人民币10万元。 11、2014年9月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，向被害人晏某借款人民币5万元。 12、2014年11月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人张某2后，李建华以开发房地产需资金周转为由，以按3%的月利率支付利息为诱饵，向张某2借款人民币10万元。 13、2014年11月至12月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2.5%的月利率支付利息为诱饵，向被害人杨某1借款人民币26万元。 14、2014年12月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人周某2后，李建华以开发房地产需要资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，向周某2借款人民币20万元。 15、2014年11月至12月，被告人李建华通过朋友介绍认识了被害人罗某、付某后，李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，两次向罗某、付某借款共计人民币20万元。 16、2015年2月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按4%的月利率支付利息为诱饵，向被害人刘某2借款人民币20万元。 17、2015年3月，被告人李建华以承包工程需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，向被害人张某1借款人民币5万元。 18、2015年4月至2015年5月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按3%的月利率支付利息为诱饵，分四次向被害人刘某3借款共计人民币21万元。 19、2015年5月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，向被害人李某、何某1借款人民币30万元。 20、2015年5月，被告人李建华以开发房地产需资金周转为由，以按2%的月利率支付利息为诱饵，向被害人张某3借款人民币13万元。 二、合同诈骗罪 2014年11月至2015年5月，被告人李建华以收取建房押金款、一房二卖等方式，骗取被害人邓某、包新民、张某4、张某3等人押金、购房款共计人民币75万元。具体事实如下： 1、2013年12月，李建华与刘某4等六人签订了联合建房合同，准备在刘某4、张某5等六人位于华容县的住宅上新建小区。但李建华为解决个人资金困难，在未办理土地转性手续，未取得建房许可的情况下，便找到被害人邓某，称要将新建小区建筑工程承包给邓某，并承诺2015年农历正月18日便可开工建设。2015年1月27日，李建华以此为由收取邓某建房押金20万元（后经邓某追讨，李建华还给邓某人民币4万元）。同年5月，李建华因资不抵债潜逃外地。 2、2015年1月24日，被告人李建华与被害人张某3签订房屋买卖合同，将其开发的荷花塘小区南栋西四楼与南栋东三楼出售给被害人张某3，张某3支付先期房款人民币20万元。2015年2月14日，被告人李建华又与谢某3签订房屋买卖合同，将其开发的荷花塘小区南栋西四楼出售给谢某3，谢某3支付价款人民币24万元。现该房屋被谢某3占有。 3、2015年2月15日，被告人李建华与被害人包某签订了房屋买卖合同与车库买卖合同，将其开发的荷花塘小区南栋西一楼住房与南栋东起第二间车库出售给被害人包某，包某支付价款人民币30万元；2015年4月22日，被告人李建华又与黄某签订房屋买卖合同与车库买卖合同，将荷花塘小区南栋西一楼住房与南栋西起第三间车库出售给黄某，黄某支付先期价款人民币25.8万元。现该房屋被黄某占有。 4、2015年4月15日，被告人李建华与徐某签订了房屋买卖合同与车库买卖合同，将其开发的荷花塘小区北栋西单元东一楼、东三楼、东四楼共三套住房及一间车库出售给徐某，徐某支付先期价款人民币26万元；2015年4月24日，被告人李建华又与被害人张某4签订房屋买卖合同，将荷花塘小区北栋西单元东三楼出售给被害人张某4，张某4支付先期价款人民币15万元。现东三楼被徐某占有，东一楼、东四楼被某成典当公司以李建华欠钱未还为由在李建华潜逃期间擅自占有。 在庭审过程中，被告人李建华当庭自愿认罪。 上述事实，被告人李建华在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、常口信息、到案经过、房屋买卖合同、借条、银行流水、转账凭证、收据、华容县规划局证明、岳阳银保监分局证明等书证；证人蔡某2、何某3、周某3、范某、刘某4、白某、张某5的证言；被害人丁某、朱某、程某、王某、余某、蔡某1、谢某1、杨某2、杨某3（何某2）、闵某（刘某3）、刘某1、周某1、杨某1、周某2、罗某、付某、李某、张某2、刘某2、张某3、晏某、张某1等人的陈述；被告人李建华的供述与辩解；视听资料等证据证明，足以认定。 本院认为，被告人李建华违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，向不特定的社会对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李建华以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立。被告人李建华非法吸收的公众存款的金额及合同诈骗的金额分别高达871.4万元和75万元，属数额巨大。李建华当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。其一人犯两罪，应数罪并罚。其尚未退还的非法吸收的资金及诈骗的资金应当予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条(五)项、六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十五万元； 二、责令被告人李建华将尚未退赔的非法吸收的资金及诈骗的资金退赔给被害人。 【刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李建华的刑期自2019年9月29日起至2026年3月28日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳】 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖树平 人民陪审员  宗 承 人民陪审员  陈向阳 二〇一九年十二月十六日 书 记 员  彭思晴 附：《中华人民共和国刑法》有关条款 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： (一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； (二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； (三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； (四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； (五)以其他方法骗取对方当事人财物的。