山东省德州市陵城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1403刑初69号 公诉机关山东省德州市陵城区人民检察院。 被告人张某，男，1963年1月出生，汉族，高中文化，德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司法定代表人，户籍地山东省德州市德城区，现住址山东省德州市德城区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年8月28日被德州市公安局陵城分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于德州市看守所。 辩护人孙涛，山东鑫大公律师事务所律师。 被告人赵某，男，1961年6月出生，汉族，高中文化，德州市陵城区审计局职工，户籍地山东省德州市陵城区，现住址山东省德州市德城区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2018年8月29日被德州市公安局陵城分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于德州市看守所。 辩护人杨秀梅、李德志，山东涵诺律师事务所律师。 山东省德州市陵城区人民检察院以陵检公刑诉[2019]51号起诉书指控被告人张某9、赵某犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院审查后，于同年6月17日立案。2019年9月12日，德州市陵城区人民检察院以陵检公刑变诉（2019）2号变更起诉决定书变更原起诉事实。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年8月1日、11月14日公开开庭对本案进行了审理。德州市陵城区人民检察院指派检察员刘萌出庭支持公诉，被告人张某9及其辩护人孙涛，被告人赵某及其辩护人杨秀梅、李德志到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 德州市陵城区人民检察院指控：2013年3月份至2018年5月份，被告人张某9在经营德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司期间，未经国家金融有关部门依法批准，通过员工介绍、口口相传的途经，以月利率0.8%至2%为诱饵，擅自向社会不特定对象吸收存款，承诺在一定期限内还本付息。截止案发，被告人张某9共非法吸收公众存款2872万余元，尚有766万余元未归还。其中，被告人赵某协助张某9管理德州市陵城区范围内的业务，非法吸收公众存款1726万余元，尚有529万余元未归还。 2018年8月28日，被告人张某9在德州市富民小区被德州市公安局陵城分局民警抓获，2018年8月29日，被告人赵某经电话传唤到德州市公安局陵城分局投案。 为证实上述事实，公诉机关提供有户籍信息等书证，证人张某1等的证言，被告人张某9、赵某的供述与辩解，德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司经营合规性情况专项审计报告，搜查笔录等证据。 公诉机关认为，被告人张某9、赵某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 公诉人当庭发表如下意见：被告人张某9、赵某的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金。被告人赵某自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人张某9对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和证据均无异议，未作辩解。 被告人张某9的辩护人对公诉机关指控张某9犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但提出以下辩护意见：1、因王某9与张某9是朋友关系，审计报告中认定的王某9存款544万元，应在非吸总数中扣减。2、被告人张某9具有坦白情节。3、被告人张某9系初犯，认罪态度好，有悔罪表现，自愿认罪认罚。4、被告人张某9愿意积极赔偿，依法可以从轻处罚。 被告人赵某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和证据均无异议，未作辩解。 被告人赵某的辩护人对公诉机关指控赵某犯非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控赵某的涉案数额有异议。2、被告人赵某系从犯、存在自首情节，可以减轻处罚。3、被告人系初犯、偶犯、没有前科劣迹，主观恶性小，无人身危险性，认罪认罚，愿意积极退赃缴纳罚金。建议法庭对其减轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 经审理查明，2013年3月份至2018年5月份，被告人张某9在经营德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司期间，未经国家金融有关部门依法批准，通过员工介绍、口口相传的途经，以月利率0.8%至2%为诱饵，擅自向社会不特定对象吸收存款，承诺在一定期限内还本付息。截止案发，被告人张某9共非法吸收公众存款28728820.4元，尚有7667421.4元未归还。其中，被告人赵某协助张某9管理德州市陵城区范围内的业务，非法吸收公众存款1726万余元，尚有529万余元未归还，被告人赵某从中获得工资、提成共计315505.68元。 2018年8月28日，被告人张某9在德州市富民小区被德州市公安局陵城分局民警抓获，2018年8月29日，被告人赵某经口头传唤到德州市公安局陵城分局投案。 上述事实有下列证据予以证实： 1、证人证言 （1）杨某(附杨某在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司的法定代表人是张某9，股东是赵某、张某9及一个姓王的，公司是2013年成立的，但是从2012年下半年就开始营业了，公司位于陵城镇镇政府往东××路南的门市，由赵某负责。其于2012年年底通过同学任长峰的妻子张莉（音）得知鑫有海公司存钱利息高，开始在鑫有海公司存款，2014年3月份其开始在鑫有海公司兼职做业务员，介绍14人到鑫有海公司存款，其实际在鑫有海投资本金238400元，收回本息198844元，实际损失39556元，获得工资53069.61，提成共计9923.8元。 (2)高某1(附高某1在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司法定代表人是张某9，赵某是股东和门市的负责人，魏某1是业务员。该公司吸收存款是口口相传的，其是听魏某1和赵某说的，将现金给了魏某1，手续都是魏某1给的，其在鑫有海公司投资13万元，收回本金1万元，实际损失12万元。 （3）曹某1(附曹某1、付某在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：鑫有海公司位于德州市陵城区。公司的法定代表人是张某9，公司的股东有张某9、赵某（后期退出）和一个姓王的男的，在公司盯着的工作人员有赵某（日常负责人）、魏某1、一个姓张的女的。鑫有海公司的业务就是吸收存款，然后对外宣称向中小企业发放贷款。其经在鑫有海公司做兼职的杨某介绍以其自己和丈夫付某名义投资22.3万元，收回本金4.82万元，实际损失17.48万元。 （4）郝某1(附郝某1在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：鑫有海公司位于德州市陵城区。公司的法定代表人是张某9，另外还有一个叫赵某（陵城区审计局职工）的在公司当经理，是一家通过杨某、赵某及营业部的工作人员口口相传融资存款的公司。其经在鑫有海公司做兼职的杨某介绍开始以其自己的名义投资22.784万元，领取利息9064元，实际损失218776元。 （5）郝某2(附郝某2在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：鑫有海公司位于德州市陵城区。公司的法定代表人是张某9，其是通过其姐姐郝某1知道这家公司可以存款，利息高于银行，存款月息1分2，其将钱交给姐姐打理，该公司是通过口口相传宣传，杨某是该公司的揽储的业务员。其实际投资390710.4元，收回本息74915元，实际损失315795.4元。 （6）裴某(附裴某等在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：陵县鑫有海投资管理有限公司法定代表人是张某9，赵某是股东和门市的负责人，魏某1是业务员，冯某是公司的会计，其经在鑫有海公司的杨某介绍开始以其自己的名义投资1086560元，收回本息478660元，实际损失607900元。其介绍宋志营存款1万元，本息未收回，实际损失1万元；介绍宋文红存款2万元，本息未收回，实际损失2万元；介绍刘玉安存款3万元，收到利息4320元，实际损失25680元。 （7）王某1(附王某1等在鑫有海公司存取款的相关书证等)证实：德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司法定代表人是张某9，赵某是股东，魏某1是业务员，冯某是公司的会计，其于2016年年初经杨某介绍以自己和其丈夫杨新忠的名义投资288692元，领取本息共计128490，实际损失160202元。 （8）魏某1（附张敬喜、张某2等在鑫有海存取款的相关书证等）证实：德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司法定代表人是张某9，王某10、赵某是股东，冯某是出纳，其和孙某2负责前台接待和给存款户打单子，吸存款的人员有赵某、杨某、马某4。其2014年开始到鑫有海公司上班，获得工资92100.81元，获得提成共计10942.74元，共计103043.55元。其以自己名义投资374900元，已经兑付405315元，以丈夫张敬喜名义投资30000元，已经兑付1000元。女儿张某2投资271280元，已兑付106490元，张某2投资的钱是她自己的钱。 （9）戴某（附戴某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司法定代表人是张某9，赵某为股东，魏某1是公司的业务员，冯某是公司的会计，2017年转存手续全是冯某操作的。其于2016年年初经杨某介绍以自己名义投资240400元，领取本息共计58000元，实际损失182400元。 （10）王某2（附王某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其战友王某10十几年前就在鑫有海公司的老总张某9经营的企业打工，其从王某10处知道鑫有海可以融资吃利息，而且比银行高，并且不少人投资，也挺保险的，其和妻子在鑫有海投资二十万。 （11）王某10（附李淑莲在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：鑫有海公司在德州办事处的法定代表人为张某9，其和赵某是股东，其任公司副总但没有出资。赵某担任鑫有海公司陵城区办事处的总经理，于某1是公司业务员，冯某是公司会计，俞秀军是公司财务管理，纪彩彬为公司的清欠，有两三个吸收存款的业务人员，都是临时性的。2017年转存手续全是冯某操作的，营业地址德州帝景苑写字楼内。鑫有海公司在德州的办事处是吸收客户的资金之后，再往外贷款，赚取利息差。吸收存款的对象前期是张某9的一些亲朋好友，后期通过宣传有社会上各个阶层职业的人员，和张某9都没有关系。公司没有公开宣传过，都是亲朋好友口口相传。其以妻子李淑莲的名义投过钱，实际存入本金为220400元，获得本息共计141200元。 （12）俞秀君（附俞秀君在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其于2014年4月至2016年底在张某9的鑫有海公司德州办事处工作的，在财务科兼职管理。公司法人代表张某9，赵某是经理，负责陵县的融资业务，王某10也是经理，财务有冯某，胡艳红，卞某，还有员工于某1。鑫有海公司的业务范围就是对外贷款投资和融资业务。鑫有海公司的融资利率根据存钱期限不同，有月利率1.2-1.5%不等。鑫有海公司融资对外没有宣传页及召开宣传会议，就是由业务员口口相传的。其实际投入本金共计1383460元，本息已经兑付1261444元，本金损失122016元。 （13）俞某1（附俞某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海公司法定代表人叫张某9，其妹妹俞秀君曾在财务工作过，公司具体业务不清楚，只知道是一家投资管理公司。听其妹妹说的鑫有海公司可以投资，实际投入本金120000元，已经取息8496元。 （14）俞某2（附俞某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海公司法定代表人叫张某9，其妹妹俞秀君曾在财务工作过，公司具体业务不清楚，只知道是对外投资放贷。听其妹妹说的鑫有海公司可以融资，利息高于银行，实际投入本金241000元，已经兑付本息148575元。 （15）徐某（附徐某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海公司法定代表人叫张某9，其通过魏某1介绍知道鑫有海公司有吸存投资业务，实际投入本金155000元，已经兑付利息12720元，实际损失142280元。 （16）赵某1（附赵某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海公司法定代表人叫张某9，赵某平时在陵县鑫有海负责日常管理工作，还有两个女工作人员，其他不了解，她们在前台接待客户，填借据，打印单子。其通过邻居赵某知道的鑫有海公司可以投资存钱，利息比银行高。实际投入本金31万元，已经兑付利息2万元，实际损失29万元。 （17）孙某1（附孙某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海公司法定代表人叫张某9，赵某为股东，魏某1是公司的业务员，其通过张姓女子介绍在鑫有海公司投资存钱，利息比银行高。实际投入本金12.6万元，已经兑付利息5224元，实际损失12.0776万元。 （18）单金红（附单金红在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：陵城区鑫有海投资管理有限公司老板是张某9，50多岁的赵姓男子平时在公司盯着管理，魏姓中年妇女是前台工作人员，负责登记接待客户，通过王某6介绍知道该公司可以吸收存款，利息比银行高。实际投入本金83560元，已经兑付利息14480元，实际损失69080元。 （19）许某（附许某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：陵城区鑫有海投资管理有限公司老板是张某9，赵某负责管理日常事务，其通过赵某1介绍知道该公司可以吸收存款，实际投入本金12万元，至今本息都没有兑付。 （20）张某3（附张某7、石某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：陵城区鑫有海投资管理有限公司老板是张某9，赵某是经理负责管理日常事务，由张某3和魏某1负责前台，是业务员和客户口口相传对外做融资宣传，其以张某7和石某的名义投入本金60000元，兑付本息30840元，实际损失29160元。 （21）穆某（附穆某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海投资管理有限公司位于陵城镇政府往东××路南，通过张某3介绍知道该公司可以存钱，利息比银行高，投资1.2万元，至今未兑付。 （22）王某3（附王某3在鑫有海存取款的相关书证等）证实：鑫有海公司的老板是张某9，赵某在陵县鑫有海负责，其父亲王某12是赵某去名馨家园宣传该公司吸收存款，利息比银行高，其是在其父亲投资到期兑付后开始投资，实际投资本金9万元，已兑付本息73405元。 （23）于某1（附于某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其于2016年到张某9的鑫有海投资公司，从事小额贷款放贷业务。鑫有海公司对外业务就是小额贷款，对外投资。法定代表人是张某9，陵城区公司负责人是赵某，他负责陵城区的业务及日常管理，还有一个叫王某10的，是原来现代教育的老员工，投资公司这一块没有具体业务，就是平日的行管人员，财务人员是冯某，俞秀君干过一段财务兼职，卞某是现金会计，其他人就是业务员，干的时间都短，人员不固定，这些业务员的工作就是小额贷款。鑫有海公司对外融资没有做过宣传。投资人的都是口口相传听说的。 （24）高某2（附高某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其父亲和张某9是战友，2016年7月的时候，张某9找到其父亲说需要资金周转，其父亲信任他，又觉得张某9一直经营公司做生意，挺有经济实力只是一时资金短缺，需要周转，加上利息比银行高，其是去张某9当时在德兴路经营的一家现代教育集团公司驻地。张某9出具的借款借据上公司印章是德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司，实际投资57.4万元，兑付本息10万元。 (25)李某1（附李某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过王某6介绍在鑫有海公司投资4万元，至今本息未兑付。 （26）于某2（附于某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过杨某介绍在鑫有海公司投资19万元，已经兑付本息224200元，鑫有海公司利息高于银行，法人代表是张某9。 （27）赵某2（附赵某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其哥哥赵某在鑫有海上班，负责陵县营业部日常管理事务，是赵某告诉其鑫有海融资利息比银行高，其实际投资51000元，本息兑付78760元。赵万萍实际投资3万元，本息兑付41880，赵万荣实际投资27120元，本息兑付33840元。 （28）赵某3（附赵某3在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过杨某介绍在鑫有海公司投资50000元，本息兑付40100元，公司法人代表是张某9。 （29）赵某4（附赵某4在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过马殿元介绍在鑫有海公司投资10000元，本息兑付11440元。 （30）王某4（附王某4在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其听别人说陵县鑫有海投资管理有限公司有吸存投资业务，公司法定代表人是张某9，赵某是经理，负责管理日常事务，魏某1是前台工作人员，负责接待客户，帮着转转账，打打单据。实际投资7万元，兑付本息57840元，实际损失12160元。 （31）支某（附支某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：支某听邻居说陵县鑫有海投资管理有限公司有吸存投资业务，公司法定代表人是张某9，赵某是经理，负责管理日常事务，魏某1是前台工作人员，负责接待客户，帮着转转账，打打单据。实际投资4万元，兑付本息11440元。 （32）任某1（附任某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过赵某知道陵县鑫有海投资管理有限公司有吸存投资业务，利息比银行高，实际投资10万元，兑付利息15500元。 （33）杨爱玲（附杨爱玲在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其通过妹妹杨某介绍陵县鑫有海投资管理有限公司吸收存款，利息比银行高，实际投入97352元，兑付本息97560元。杨光锋也是通过杨某在鑫有海公司投资，实际投入70000元，兑付本息49972元。 （34）刘某1（附刘某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其女儿韦某曾在张某9的现代教育集团上班，其听韦某说张某9的鑫有海公司可以吸收公众存款，利息高于银行，其和女儿实际投入资金514600元，兑付本息170930元。 （35）李某2（附李某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其听魏某1介绍鑫有海存钱利息高，有吸存的任务，实际投入资金194048元，兑付本息7320元。 （36）黄某（附黄某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过朋友知道鑫有海公司可以融资投钱，利息比较高，赵某在公司负责日常管理，实际投入43万元，兑付本息373400元。 （37）刘某2（附刘某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过赵某的亲家杨文海知道陵县鑫有海投资管理有限公司有吸存投资业务，利息比银行高，赵某在公司负责日常管理，投资20万元，兑付本息14400元。 （38）王永英（附王永英在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其在陵城区家水果店打工，平时店里有人来买水果说鑫有海公司可以融资存钱，利息比银行高，实际投入本金196400元，兑付本息157836元。 （39）马某1（附马某1在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过马殿元知道鑫有海公司有吸存投资业务，实际投入本金157000元，兑付本息123620元。 （40）郑某（附郑某在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其和母亲张某10（已去世）通过魏某1知道鑫有海公司可以存款并且利息高于银行，张某9是公司老板，赵某负责管理日常事务，魏某1在前台接待客户。其实际投入337240元，兑付本35400元，损失301800元。张某10实际投入132000元，兑付1000元，损失131000元。 （41）王爱丽（附王爱丽在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其与鑫有海公司里的业务员马殿元是街坊，马殿元推荐其去鑫有海公司兼职做业务员，工作就是招揽客户存钱，2016年只干了一个月就不干了。老板叫张某9，赵某是总经理，魏某2负责接待储户，马殿元和杨某是业务员负责揽储业务，鑫有海业务范围就是融资、对外投资放贷款。因为利息比银行高，其实际投入261040元，兑付本息249930元。 （42）王某5（附王某5在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其和王爱丽是朋友，听王爱丽说鑫有海公司可以融资，利息比银行高，老板叫张某9，赵某是鑫有海公司的负责人。实际投入260000元，尚未兑付本息。 （43）林宪录（附林宪录在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其朋友宋德强在这家公司存钱，宋德强告诉其利息比银行高，公司正规很保险。实际投入52360元，尚未兑付本息。 （44）韩学勇（附韩学勇在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其邻居杨某在鑫有海公司兼职业务员，了解到鑫有海公司利息比银行高，身边不少人投资。实际投入40000元，兑付本息20200元。 （45）马某2（附马某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其与赵某是朋友，2014年的时候听赵某说鑫有海公司能存款、利息高。实际投入9.2万元，兑付本息25120元。 （46）刘某3（附刘某3在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其通过同事赵万萍了解到鑫有海公司利息高，赵万萍的弟弟是鑫有海公司的赵某。法人是张某9，赵某在公司负责管理。实际投入30000元，兑付本息19360元。 （47）王某6（附王某6在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其朋友孙某2在鑫有海公司工作，经常看到有人去鑫有海存钱，其了解到利息比银行高，又有营业执照，就把钱存入鑫有海公司。实际投入761360元，兑付本息524750元。 （48）王艳红（附王艳红在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其父亲王某12在名馨花园小区听鑫有海公司的赵某向大家宣传，王某12感觉利息比银行高，就把钱存入鑫有海公司。实际投入165000元，兑付本息79840元。 （49）任兴军（附任兴军在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其父亲任某2在鑫有海公司陵县营业厅附近居住，任某2听说利息高于银行，就把钱存入鑫有海公司。实际投入146400元，兑付本息167520元。 （50）韩雪飞（附韩雪飞在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其姨妈郝某1在鑫有海公司存款，听说利息比银行高，其将钱交给姨妈郝某1管理。实际投入160000元，兑付本息139650元。 （51）郭付琴（附郭付琴在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其通过亲戚郑某了解到鑫有海公司可以融资存款，利息高，所以把钱存入鑫有海。郑某也在鑫有海公司有存款，是通过魏某2知道的。实际投入401600元，兑付本息33000元。 （52）孙培利（附孙培利在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其在超市帮忙时听魏某1说鑫有海公司存钱利息比银行高，从2014年12月份起，其开始在鑫有海公司存钱。实际投入365600元，兑付本息369360元。 （53）马世泉（附马世泉在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其朋友马殿元在鑫有海公司工作，听马殿元说鑫有海公司可以融资，利息比银行高。实际投入20万元，兑付本息150400元。 （54）王金平（附王金平等在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其通过朋友赵某了解到鑫有海公司利息比银行高，其实际投入890000元，兑付本息947480元。其妻子刘炳荣也在鑫有海公司存过钱，实际投入270000元，兑付本息315540元。 （55）宋德强（附宋德强在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其通过同学赵某听说鑫有海公司可以存钱，利息比银行高。实际投入475240元，兑付本息465040元。 （56）王某7（附王某7在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其跳舞的时候认识一个朋友叫魏某1，魏某1介绍说鑫有海公司可以融资，利息高于银行。了解到老板是张某9，赵某是经理，魏某1是前台。实际投入189000元，兑付本息66894元。 （57）王某9（附王某9在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其通过朋友知道鑫有海公司可以存钱，利息比银行高。董事长叫张某9。实际投入5440000元，其中2000000元是在鑫有海公司成立之前借给张某9个人的，兑付本息5671941元。 （58）王某8（附王某8在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其父亲王某13和赵某是同学，王某13听赵某说在鑫有海存款比银行利息高，王某13存了几笔钱，每笔钱都到期兑付，所以其也把钱存入鑫有海公司。其实际投入394700元，兑付本息310919元。其父亲王某13投入300000元，兑付本息357600元。其母亲王某14投入419000元，兑付本息496000元。 （59）王焕云（附王焕云在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其听朋友口口相传了解到鑫有海公司融资，利息比银行高。实际投入170000元，兑付本息136000元。 （60）卢汉华（附卢汉华在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其听朋友说鑫有海公司可以融资，利息比银行高。实际投入158600元，兑付本息87000元。 （61）马某3（附马某3在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其同事尹仁杰的嫂子于某1在德州现代教育机构上班，老板叫张某9，于某1告诉其鑫有海公司可以融资，利息比银行高。实际投入149664元，兑付本息2780元。 （62）曹某2（附曹某2在鑫有海存取款的相关书证等）证实：其对象曹丙杰与鑫有海老板张某9是战友关系，第一笔钱是因为张某9经营的教育机构需要资金，张某9向其借钱。之后几笔是张某9家里急需钱，其又借给了张某9。实际投入298200元，兑付本息127000元。 （63）艾荣宝（附艾荣宝在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其朋友于某1在鑫有海公司上班，听于某1说张某9的鑫有海公司对外放贷，能按时还款，利息比银行高。实际投入40000元，未兑付本息。 （64）杨金平（附杨金平在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其通过姐姐杨某了解到鑫有海公司可以融资的，法定代表人是张某9，赵某是股东，魏某1是业务员，冯某是会计，2017年转存手续都是冯某操作的。实际投入163000元，兑付本息1000元。 （65）黄家森（附黄家森在鑫有海存取款的相关书证等） 证实：其和赵某、魏某2之前就认识，赵某、魏某2向其介绍鑫有海公司利息高。赵某说鑫有海公司和德州银行有合作关系，可以随时贷款。魏某2说张某9家庭资产雄厚。其以自己和女儿黄群的名义实际投入130000元，兑付本息32000元。 （66）贾某（附贾某与鑫有海公司之间借贷的相关书证等）证实：2014年3月18日，其从德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司借款100万元，月利率5%，借款期限为一个月，自2014年3月18日至2014年4月17日，担保人为德州鼎昊工贸有限公司的总经理刘某4，当时先扣除一个月的5万元的利息，实际到账95万元，当日汇入天元纸制品有限公司的公户内。2014年4月16日开始，其陆续给德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司汇款共计184.3万元。刘某4在德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司借款150万元，之后借款没几天就去世了，这笔钱由德州鼎昊工贸有限公司的法定代表人吴某负责还款，之后据吴某说，最后还剩下5万左右，顶给鑫有海一辆奥迪车，现在在张某9找的第三方要债人员手中，这笔账就算还完了。 （67）武某（附武某与鑫有海公司之间借贷的相关书证等）证实：2015年其以妻子李红的名义，从德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司借款两次，一次为60万元，另一次50万元，月利率5.5%，借款合同在鑫有海公司手中，具体的情况忘记了。其中60万元的借款，用了一个月就还上了。另一笔50万元的借款，从2015年起，陆续汇给鑫有海公司法定代表人张某9女儿张某1的卡上（卡号62×××35）331000元，张某9又委托第三方讨债公司在其手中拿取现金共计20多万，但并没有写还款条，最后其又将手中的一辆别克轿车（车牌号鲁Ｎ×××××）质押给张某9委托的讨债公司，现在这些欠款早还清了。杨焕利以妻子常玉梅的名义在德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司借款100万元，杨焕利现在已经还完欠款了，当时抵给张某9的第三方讨债公司三套房，钱已经还完了，现在杨焕利因为债务问题，找不到人了。 （68）冯某（附吕某1等人在鑫有海存取款的相关书证等及冯某对鑫有海公司账目的统计）证实：其从2013年上半年开始在陵城区鑫有海投资管理有限公司德州的办事点工作，当时主要负责打印点资料，和卞某一起负责公司的记账和出纳工作。2017年上半年以后其负责公司会计工作。陵县鑫有海投资管理有限公司成立于2013年8月6日，2015年5月25日变更为陵城区鑫有海投资管理有限公司，法定代表人和实际经营人为张某9，股东有张某9、赵某和王某10，张某9负责公司所有业务管理，赵某负责陵城区办公地点的管理，担任陵城区鑫有海投资管理有限公司陵城区总经理，业务包括日常管理、吸收陵城区人员存款和联系贷款客户，不过最终是否放款还是需要张某9决定，王某10具体没有负责什么业务，就是偶尔来人接待一下或者跟着去考察贷款客户。公司经营范围主要是对外贷款业务。公司的办公地点有两个，一个是在德州市德城区帝景苑小区，后来搬到德州市德城区东方之夜院内；另一个办公地点是在陵城镇政府往东××路南，一家名为鑫有海投资管理有限公司的地方，陵城区的办公地点开业比德城区的晚一点，也是2013年设立的。公司前期在德州主要是亲朋好友的存款，后期发展到陵城区主要是业务员宣传拉客户存款。王某9前期在鑫有海的五笔存款共计200万元，借据在钱兑付后已经销毁，是张某9以个人名义给对方出具的借据。其母亲吕某1、舅舅吕某2、表弟吕某3共投入资金768738元，兑付本息466452元。 （69）吕某1证实：其在鑫有海公司实际投资2万元，其余的投资都是其侄子吕某3、其弟弟吕某2的钱。 （70）韦某证实：其于2008年至2012年在张某9经营的德州市现代职业技术学校任职综合办主任，于2015年到张某9的集团公司任职人事部经理，未在德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司任职过。 （71）于某3证实：大约是2007年的时候，张某9因经营德州现代职业技术学校资金紧张，其出资60万元，过了几年后，张某9先还了二十万，2014年1月27日又还了40万元。 （72）吕某2证实：其在鑫有海公司进行投资有续存的情况，续存时为了方便写的是其姐姐吕某1的名字。 （73）张某1证实：张某9是其父亲，其没有参与过父亲公司经营。其名下工商银行储蓄卡账户，卡号为62×××35、农村信用社储蓄卡（卡号：62×××53）、建行储蓄卡（卡号：62×××14）、邮政储蓄卡（卡号：62×××26）和农行储蓄卡（卡号：62×××69）都是当时张某9让其办理的，说是用于公司的业务，办理下来之后一直是由张某9负责管理和使用，2016年7月份时，张某9告诉其这些卡都不用了，让其去注销，其留了一张建行卡（卡号：62×××14）自己使用至今，其他的储蓄卡都不用了。鑫有海公司的账目上以其名义领取的工资和提成都是张某9所得，其没有获得过钱。 （74）张某4证实：张某9是其父亲，其没有在鑫有海投资公司工作过，其于2012年在张某9经营的美名室装饰工程有限公司做设计师，2015年在张某9经营的美事广告公司做平面设计，期间公司给其发工资。 （75）孙某2（附存款明细表）证实：其于2012年12月份至2014年初在鑫有海公司工作，用丈夫刘占朝名义存款125000元，本息已经兑付85240元。 （76）张某5证实：其于2013年3月至2013年11月份在鑫有海公司工作，存过10万元，本息全部取出。 （77）孙某3证实：其是赵某的妻子，从2013年9月27日至2015年9月29日共存款24万元，本息全部取出256800元。 （78）周某证实：其是张某9的亲家，2015年9月2日在鑫有海存过5万元，后兑付本金5万元。 （79）张某6证实：其是张某9的弟弟，在鑫有海存过2万元，本息兑付了20800元。 2、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）现场勘验笔录（附照片）证实：2018年12月28日，德州市公安局陵城分局经济犯罪侦查大队对山东省德州市陵城区陵州路鑫有海投资管理有限公司进行勘验，该公司位于山东省德州市陵城区门市楼，该门市楼北隔东西向街道与陵州路老北京炸酱面相对，东临志洁蔬菜水果店，西临陵县书云饲料经营部，南邻居民区。该门市楼为三层结构，房门朝北，一楼为接待大厅，二楼为业务部，三楼为经理办公室。 （2）搜查笔录证实：2018年8月28日，德州市公安局陵城分局民警对位于德州市德城区帝景苑小区会所鑫有海投资办公室进行搜查，并对相关物品进行扣押。 3、鉴定意见 德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司经营合规性情况专项审计报告（附鉴定聘请书、鉴定委托书、告知书等）证实：通过对公司会计凭证审查，发现1.该公司注册资金1000.00万元，审计未发现出资者投入资金。2.该公司存在非法吸收存款行为。审计期间，该公司共吸收个人存款31750220.40元（不包括本单位员工），支付本金和利息共计25720572.8元，差额6029647.6元；实际共涉及存款人172人，其中71人发生了实际损失，损失金额共计7804781.4元。3.审计期间，该公司共发放贷款27,215,910.00元，收回本金24,798,677.00元，利息收入4,719,971.50元；另外，该公司存在发放高利贷行为，审计发现多笔月息超过5%的贷款。4.审计期间共发放提成381,540.33元，发放工资2,351,519.98元。5.审计发现，该公司存在基金理财和期货交易行为，如2014年11月14日发生基金投资300,000.00元，2016年6月21日收到期货收入34,589.92元。6.审计发现，该公司虽存在基本账户，但大部分业务都是通过张某1个人户进行交易。 4、书证 （1）受案登记表、受案回执、立案决定书证实：2018年7月3日，杨某向德州市公安局陵城分局报案，陵县鑫有海投资管理有限公司法定代表人张某9在未经国家有关部门批准，向某凤某等50余社会不特定人群非法吸收公众存款500余万元。2018年7月13日，德州市公安局陵城分局对陵县鑫有海投资管理有限公司非法吸收公众存款立案侦查。 （2）扣押决定书及扣押清单证实：扣押2013年公司成立至今的账目。 （3）户籍信息证实：被告人张某9、赵某的出生日期等基本情况，犯罪时均已达到刑事责任年龄。 （4）抓获及到案证明证实：2018年8月28日，张某9在德州市富民小区被德州市公安局陵城分局民警抓获。2018年8月29日，赵某经民警传唤到案。 （5）企业信息证实：德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司，统一社会信用代码：91371421075750463F，注册号：37142100005895，法定代表人：张某9，股东：张某9、王某10。 （6）扣押决定书及扣押清单证实：扣押鑫有海公司相关物品22项。 （7）鑫有海公司账目证实：未做证言的集资参与人在鑫有海公司的投资情况。 （8）银行明细证实：涉案的银行账户明细。 （9）查封房产等证实:德州市公安局陵城分局查封张某9名下位于德州市德城区，产权证号82586的房产；查封张某4名下位于德州市陵城区南侧，产权证号S21871的房产。 （10）办案说明证实：刘占朝、安静、李金生、乔荣辈、祝德友、唐存义、刘俊华、王会荣未配合德州市公安局陵城分局民警工作或自行放弃登记，故民警未制作询问笔录。 （11）情况说明证实：王某9五笔存款均是根据鑫有海公司财务记录，并和会计核对后确认的金额。 5、被告人供述与辩解 （1）张某9供述（附张某9签字确认吸收存款明细等书证）证实：陵县鑫有海投资管理有限公司成立于2013年8月6日，2015年5月25日变更为德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司，其是法定代表人，冯某是出纳，赵某、杨某、魏某1吸收存款。其向小公司放款月息是4分，吸收存款月息是1分2，存钱户都是通过口口相传的形式到其公司存款。为提升员工积极性，业务员吸收存款和放贷款都有提成。其公司吸收存款的流程是存款户以转账或者转存的形式将钱打入其指定账户，成功后由魏某1开具存款收据，上面写明姓名、身份证号码、存款期限、月利息、到期收益等情况，指定账户一开始使用其女儿张某1的账户，后使用其儿子张某4的账户。其公司吸收存款未经国家有关部门批准。 （2）赵某供述（附赵某工资收入等书证）证实：陵县鑫有海投资管理有限公司成立于2013年8月6日，2015年5月25日变更为德州市陵城区鑫有海投资管理有限公司。张某9是法定代表人，其在公司任总经理职务，负责陵城区门市的吸收存款的业务及外部协调工作，卞某、冯某是出纳，孙某2、马某4、杨某、魏某1、张某8是业务员。刚开始张某9将自有资金借贷出去，后来自有资金借完后，就找其商量将亲戚、朋友的闲置资金储存到公司，经过口口相传的形式进行宣传，并招收业务员，为激励业务员积极性，业务员吸收存款有提成。储户在公司存款没有签订合同，只是开具收据，利息是一分五，后期是一分二。其在陵城区鑫有海公司上班期间获得工资278012.98元和提成37492.7元，共计315505.68元。 以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。 针对控辩双方的意见，根据本案的事实、证据和法律规定，本院评判如下： 1、关于被告人张某9的辩护人提出“王某9的544万元不应属于非法吸收公众存款的数额”，被告人赵某辩护人提出“对公诉机关指控被告人赵某的涉案数额有异议”的辩护意见。经查，审计报告中王某9存款544万元，其中200万元的存款系鑫有海公司成立之前，王某9出借给被告人张某9的个人欠款，不应计算在被告人张某9非法吸收公众存款的数额内，公诉机关已将该200万元在指控数额中剔除。被告人张某9、赵某非法吸收公众存款的数额，本院已综合考虑集资参与人的身份、投资时间等进行认定。 2、关于被告人张某9的辩护人提出“被告人张某9具有坦白、初犯、自愿认罪认罚”，被告人赵某的辩护人提出“被告人赵某系自首、初犯，没有前科，认罪认罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。 3、关于被告人张某9的辩护人提出“被告人张某9愿意积极赔偿”，被告人赵某的辩护人提出“被告人赵某愿意积极退赃缴纳罚金”的辩护意见。经查，被告人张某9、赵某在案发后至今并未退还集资参与人集资款也未向法院缴纳罚金，虽然二人表现出积极态度，但未有实际行动，故对上述辩护意见本院不予采纳。 4、关于被告人赵某的辩护人提出“被告人赵某主观恶性小，建议适用缓刑”的辩护意见。经查，被告人赵某非法吸收公众存款数额巨大，涉案人数众多，社会危害大，被告人赵某不符合适用缓刑的条件。 5、关于被告人赵某的辩护人提出“被告人赵某系从犯”的辩护意见。经查，被告人张某9系鑫有海公司的法定代表人，是公司实际控制人，有公司经营的决策权，而被告人赵某虽系经理，但只是协助张某9非法吸收公众存款，在共同犯罪中起辅助作用，可以认定其为从犯，故对上述辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人张某9、赵某违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，以口口相传及广告宣传等方式，非法向社会不特定公众吸收存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。因此，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，对被告人张某9、赵某依法应予惩处。 鉴于被告人张某9归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人赵某具有自首情节，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人张某9向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当退赔；被告人赵某从中收取的工资、提成依法应予以追缴。本院为打击犯罪，教育守法，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下： 一、被告人张某9犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月28日起至2022年8月27日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 二、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月29日起至2020年8月28日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。） 三、被告人张某9非法吸收公众存款7667421.4元，依法追缴，返还集资参与人；被告人赵某非法获利315505.68元予以追缴，上缴国库。（详见附表） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  邢 杰 审 判 员  张 浩 人民陪审员  单金梅 二〇一九年十二月十三日 书 记 员  魏 双