河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1622刑初397号公诉机关西华县人民检察院。被告人程联合，男，1972年12月26日出生，汉族，大学专科文化，中共党员，原建设银行西华支行副行长，户籍所在地河南省西华县，捕前住河南省西华县。无前科。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月8日被西华县公安局刑事拘留，因不批准逮捕，于2018年4月20日被西华县公安局取保候审；因涉嫌犯诈骗罪、伪造金融票证罪，于2018年11月30日经西华县人民检察院批准逮捕（在逃），于2019年1月15日被抓获，于2019年1月18日由西华县公安局执行逮捕。辩护人李亚杰、张于凯，河南万翔律师事务所律师。西华县人民检察院以西检公诉刑诉（2019）181号起诉书指控被告人程联合犯诈骗罪、伪造金融票证罪，于2019年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院指派检察员王春亚出庭支持公诉，被告人程联合及其辩护人李亚杰、张于凯到庭参加诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控：1、2015年11月6日，被告人程联合在没有偿还能力的情况下，对胡某2谎称自己需要向万隆混凝土公司供料做生意，以此为借口骗取胡某2150万元用于偿还胡某1欠款，后拒不将钱还给胡某2。2、2016年，赵某和高某经人介绍找到被告人程联合要求其帮助虚开5000万元商业承兑汇票及银行跟单保函，并承诺高额好处费，程联合为谋取不正当利益，伪造数额为5000万元商业承兑汇票及银行跟单保函以供赵某和高某使用。针对指控，公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人程联合的行为构成诈骗罪、伪造金融票证罪。同时指出，被告人程联合一人犯数罪，应依法实行数罪并罚。提请依法惩处。被告人程联合对公诉机关指控其犯诈骗罪和伪造金融票证罪的罪名和犯罪事实均提出异议，对指控其诈骗胡某2150万元的事实辩解胡某2让其帮忙将150万元转借出去，其给胡某2出具的有借条，其没有以非法占有为目的，其和胡某2是民间借贷纠纷；对指控其犯伪造金融票证罪，辩解5000万元的商业承兑汇票是高某非法买来的，其在保兑保函上面签字前不知道商品交易是虚假的，认为其行为不构成伪造金融票证罪。辩护人提出的辩护意见是，被告人程联合的行为不构成诈骗罪，其理由为：胡某2把钱借给被告人程联合，并约定高额利息，属于民间放贷行为，借条中没有约定借款用途，被告人帮忙借出去未收回，被告人没有非法占有该钱款的主观故意和客观结果，不符合诈骗犯罪的犯罪构成；被告人程联合在伪造的商业承兑汇票保兑保函上签字的行为犯伪造金融票证罪，但没有造成损害后果，情节较轻，建议从轻或者减轻处罚。经审理查明：2016年，赵某和高某经人介绍找到被告人程联合要求其帮助虚开5000万元商业承兑汇票及银行跟单保函，并承诺高额好处费，程联合为谋取不正当利益，伪造面额为5000万元商业承兑汇票及银行跟单保函以供赵某和高某使用。上述事实，有下列证据证实：（1）被告人程联合在侦查阶段的供述与辩解：这个5000万元的承兑汇票的手续经手人有赵某和高某、王某，久通电缆的李某2和徐某1等人，还有我。承兑汇票上的中国建设银行股份有限公司西华支行的印章是久通电缆的一个叫徐某1的给我拿过来的假章，我用这个假章在保函上盖了以后我就把假章扔河里了。中国建设银行股份有限公司西华支行的官方公章不是我保管的，是周口分行保管的。李某2跟我商议的大致意思就是：久通电缆和吕梁商贸公司出具购货合同，由赵某和高某负责制作相关手续，让我最后签字并盖章。我当时不知道购货合同的真实性，我没有去核实，我是后来才知道是假的。让我签字是因为李某2说如果别人来核实承兑汇票，就需要银行的行长本人出面及真实的签字。赵某和高某没有向我提过好处费，李某2在办事之前对我说的大概意思是：等生意做成了以后再谈好处费的事，百分之六是300万，也就是承兑汇票赊出来煤以后再给我好处费。这套手续办好以后，我在郑州高铁站把这些全套的手续亲手交给高某了，赵某当时也在场，当时还有一个人我不认识。赵某弄不来钱办不成事，应该把汇票等手续给我，但是赵某因为欠别人钱，手续已经拿不回来了。（1）证人证言（1）证人高某的证言：2016年6月份的时候，赵某让我和他一起去西华县做个担保，我、赵某、程联合三人在程联合家中见的面，由于他们双方互相不信任，程联合就让我打了一个300万元的欠条，也就是说程联合把5000万元的银行担保函开出来，赵某拿着程联合开具的银行担保函到山西拉煤炭成功后承诺给予程联合的好处费，当时我也没有多想，就给程联合写了一个关于300万元的欠条，上面有我和赵某的签名。由于欠条上面也有我的签字，程联合就让我也去做了一个公证。一直到程联合在西华县人民法院起诉我和赵某，西华县人民法院把我拘留了，我一直在看守所里面呆了半年左右，我和赵某出来之后，程联合他不再追着我和赵某要这个钱了。我和赵某欠程联合300万元的债务这个事情根本就不存在，因为我、赵某和程联合之间根本没有经济往来。5000万元的商业承兑汇票保兑保函、商业承兑汇票我见过，这些是程联合办好以后交给赵某的。这套手续里面的“中国建设银行股份有限公司西华支行”印章应该是程联合在银行盖的，这套手续中的采购合同是谁提供的我不知道，采购合同不是真实的，因为没有业务发生。这整套手续都是程联合做好以后约我们在郑州高铁站见的面，根据赵某和姓龚的煤矿老板的要求，程联合在高铁站当着我们的面在保函上签了字又用密封袋把这一套手续密封起来亲手交给赵某的，他在哪弄的怎么做的我不知道。（1）证人赵某的证言：在2016年6月份的时候，我找程联合办理银行商业承兑汇票以及出具银行跟单担保函，去山西孝义市拉煤炭做生意，由于我手中没有钱，银行没有办法给我出具承兑汇票和银行担保函，程联合就让我给其打了一个300万元的欠条，程联合就给我出具了两张半年期限的5000万元承兑汇票和银行跟单保函。当时这个银行承兑汇票我也不知道是真是假，是程联合拿着空白的承兑汇票及跟单担保函带着我和高某到周口久通电缆有限公司去加盖的他们公司的印章，银行出具跟单保函上面是加盖的西华县建设银行公章，当时承兑汇票和银行担保函我拿到手之后，我就到山西生产煤炭的矿厂，但是矿厂要求银行核实该承兑汇票的真伪性，程联合告诉我他给我开具的周口久通电缆的商业承兑汇票及西华县建设银行跟单担保函在网上查不出来，人家矿上一看在网上查不出来，就不接受程联合给我开的周口市久通电缆有限公司的商业承兑汇票和银行跟单担保函，所以我这个生意也就没有做成。我之前在山西孝义开办了一个洗煤厂，张某和李某1投资的都有钱，最后这个洗煤厂倒闭赔钱了，张某和李某1就把程联合给我出具的周口久通电联有限公司的商业承兑汇票和银行跟单保函扣押不给我了，现在这个票据在张某手里。当时300万元的欠条是高某写的我签的名，高某也签名了。程联合是在2017年2月份的时候起诉的我，之后我就被西华县人民法院拘留了，在看守所呆了七个月，王某帮我们调解借款纠纷，我和高某没有还给程联合钱。（1）证人李某1的证言：在2015年的时候，赵某在山西孝义租赁了一个洗煤厂，我把钱给赵某之后，赵某一直没有把钱偿还给我，最后还在西华县建设银行开具一个商业承兑汇票保兑保函，当时赵某去西华县开具商业承兑汇票的时候，我也跟着去了，赵某找的是一个叫程联合的人操作的这个事情。这个承兑汇票开具出来后，赵某一直在找关系能使用这个承兑汇票的地方，当时赵某还欠张某15万元，后来张某扣着商业承兑汇票不给赵某。我见过这个承兑汇票，商业承兑汇票是5000万元的承兑汇票。（1）证人王某的证言：我认识赵某、程联合的时候这个商业承兑汇票还没有开具出来，我只知道当时开具的商业承兑汇票是周口市一家久通电缆有限公司出具的票据，西华县建设银行出具的有一个跟单保函。程联合把商业承兑汇票保兑保函开出来之后交给赵某了，是在郑州东高铁站程联合当场在银行跟单保函上面签字之后交给了赵某，当时在场的人员有我、高某、赵某、程联合，还有一个赵某找的一个在山西做煤炭生意姓龚的人。当时赵某、高某找程联合办理保兑保函时，承诺按照商业承兑汇票上面金额给程联合6个点的好处费，当时程联合开具的商业承兑汇票保兑保函上的金额是5000万元，也就是300万元的好处费。程联合没有得到这300万元的好处费，因为这个商业承兑汇票赵某一直没有使用成功，但是当时赵某和高某给程联合打了一个300万元的欠条还去西华县司法局公证处做了公证，后来就是程联合一直追着赵某、高某要这300万元的好处费，但是他们俩人没钱给程联合，程联合就在西华县人民法院把赵某、高某起诉了。（1）证人张某的证言：我手里有一个商业承兑汇票保兑保函，但是这个是李某1暂时放在我这里保存的，这个商业承兑汇票保兑保函是谁开具的我不知道，之所以李某1把这个商业承兑汇票保兑保函放在我这里的原因是因为李某1欠我15万元钱没有偿还给我。（1）证人李某2的证言：我们公司和吕梁商贸公司没有业务发生，商业承兑汇票我和徐某2见过一次，是高某拿到我们公司的，任某给他盖的章，刘某和高某说在银行买的。程联合说能给我们公司出具不上网保函，他还说不上网保函不违法，只是这种保函在银行网络里查不到，但是有银行和银行主管领导签字，拿到有银行担保的保函就可以向外界资金方获取资金。这套手续的建行印章我不能确定从哪来的，但是程联合曾经说盖他们建行的印章需要到市行去，因为有监控还必须得晚上去盖，盖章的费用要几十万。赵某、高某与程联合300万元纠纷的事情我不知道，程联合不可能借给他300万。（1）证人徐某1的证言：徐某2是久通电缆的老总，我没听过吕梁商贸公司。杨青松是帮我们公司融资的，他安排我给程联合送过大概三次材料，都是送的纸质的材料，材料里有没有汇票我不知道，我没有见。我没有给程联合送过公章，没有见过西华建行的公章。杨青松让我给程联合送的材料说是办理保函用的，但是保函、汇票、合同我都没有见过。（1）证人徐某2的证言：我不清楚程联合给我们公司融资的金额，我不认识赵某，不知道吕梁翔鹤商贸有限公司，我们久通电缆没有和吕梁翔鹤商贸有限公司产生过业务，也没有和吕梁翔鹤商贸有限公司签订过购货合同。采购合同书及附件清单、两张商业承兑汇票、久通公司及法人这些资料，李某2没给我汇报过。2016年久通电缆公司的印章是财务上的王永生管理的。我不知道程联合办理的保函等资料上建行的印章是从哪来的，我也没有见过。（1）证人任某的证言：2013年以前久通电缆公司的印章都是我管的，后来公司的印章平时都是在财务放着，平时加盖印章都是办公室登记一下，不需要给我打招呼。我没见过久通公司和吕梁翔鹤商贸有限公司的这份合同，而且我看着这个印章也不像我们公司的，我们公司的印章圆圈周边都有花边，这个没有。久通电缆公司和吕梁翔鹤商贸有限公司的这个商业承兑汇票我没有见过，这一份商业承兑汇票保兑保函我也没见过。我们公司的营业执照我们办公室放的有，因为要出去招标。我知道有融资这一回事，但是具体情况我不太清楚。（1）证人刘某的证言：程联合和李某2之间说过汇票和保函的事，李某2第二次带着我去见程联合的时候，李某2说以他们久通电缆开具汇票，程联合以西华建行的名义出具保函，贷出来款后让我用200万元钱，我给久通公司出二分五的利息。5000万元的汇票、保函等资料我没有见过，我不知道程联合、久通公司等人开具汇票和保函的过程。（1）书证：（1）商业承兑汇票保兑保函：证实银行公章为中国建设银行股份有限公司西华县支行，经办行长签字为程联合，票号为00100061/24736424、00100063/22991800，收款人为吕梁商贸有限公司的商业承兑汇票提供连带担保责任。（1）证明、商业承兑汇票复印件三张：证实票号为00100061/24736424、00100063/22991800，出票人为河南久通电缆有限公司，收款人为吕梁商贸有限公司的商业承兑汇票两张。2016年4月28日，证明上加盖有中国建设银行股份有限公司西华支行印章。（1）中国建设银行周口分行印章登记单：证实周口分行提供了“中国建设银行股份有限公司西华县支行”印章样本及启用时间，证实银行公章为中国建设银行股份有限公司西华县支行，经办行长签字为程联合，票号为00100061/24736424、00100063/22991800，收款人为吕梁商贸有限公司的商业承兑汇票上的印章与周口分行提供的印章不相符。（1）久通电缆法定代表人徐某2身份证明、采购合同书、附件清单、久通电缆营业执照、久通电缆开户许可证、税务登记证、组织机构代码证：证实商业承兑汇票出票人久通电缆股份有限公司的基本情况及久通电缆公司与吕梁商贸有限公司签订的采购合同。（1）程联合与高某、赵某签订还款协议：证实高某、赵某分别与程联合达成还款协议，分别于2018年12月30日前偿还程联合借款数额150万元整。2017年10月25日。（1）西华县公证处经济公证事项受理登记册：证实公证书编号028，6月25日，程联合、赵某还款协议（作废）；公证书编号032，6月30日，程联合、赵某、高某还款协议。（1）程联合与赵某、高某相关公证文件、还款协议、国内经济公证申请表、欠条、公证谈话笔录：证实2016年6月3日，高某、赵某向程联合出具300万元的欠条，承诺一周内付清，否则愿承担一切法律责任；2016年6月30日，程联合、赵某、高某三人签订还款协议并进行公证。乙方（赵某、高某）拖欠甲方（程联合）欠款本金共计人民币300万元整，双方采取一次性还清方式，具体于2016年7月26日前还清。如乙方未能按期如数还款，甲方可向人民法院申请强制执行。如乙方按期还款，甲方放弃追索违约金。2016年6月30日公证处工作人员在对程联合、赵某、高某三人作谈话笔录时均陈述该300万元借款是一年前（2015年6月）程联合借给赵某和高某的。（1）（2017）豫1622刑初439号刑事裁定书、释放证明书、执行通知书、报告财产令：证实程联合对赵某、高某提起的刑事自诉案件，程联合在2017年10月26日撤诉。（1）印章情况说明：证实2012年8月以后，省、市分行统一配备了印章远程监控系统，县支行的印章移交到西华支行存放、用印，管理人员为西华支行综合部人员，2016年9月8日再次上交市分行统一保管、使用。（1）西华县公安局刑警大队出具的情况说明：证实由于久通电缆有限公司相关人员不配合，无法调取久通电缆有限公司真实的印章登记使用情况、票据开具、领取记录及购货合同的出具等相关证据。（1）被告人程联合户籍证明及前科证明：被告人程联合达到完全刑事责任年龄，无违法犯罪前科。（1）程联合入院记录、诊断报告单：证实被告人程联合因车祸于2015年11月6日入院治疗情况。（1）程联合同志任职通知、情况说明：证实中国建设银行周口分行未下发过建周任【2015】011号文件，也不存在程联合2015年在建设银行西华支行主持工作的情况。（1）到案经过、发破案报告：证实案件侦破和被告人程联合到案情况。（1）出所登记表：证实程联合于2019年1月16日至2019年1月18日被临时羁押在新郑市看守所。（1）西华县公安局刑警大队情况说明：证实程联合于2018年4月8日因涉嫌诈骗被西华县公安局刑事拘留，2018年4月20日西华县人民检察院作出不予批准逮捕的决定，并于当日被西华县公安局取保候审，取保候审后，多次找不到程联合，电话不接听。（1）在逃人员登记/撤销表：证实被告人程联合因涉嫌诈骗于2018年12月21日被上网追逃，于2019年1月15日被抓获。（1）程联合任职经历证明：证实程联合于2004年3月起任西华建行业务员，2010年6月起任西华建行副行长，2019年1月12日西华建行与程联合解除劳动合同。以上证据经庭审举证、质证，证据具有客观性、关联性、合法性，证据之间能够互相印证，证明被告人程联合伪造金融票证的事实。公诉机关另指控：2015年11月6日，被告人程联合在没有偿还能力的情况下，对胡某2谎称自己需要向万隆混凝土公司供料做生意，以此为借口骗取胡某2150万元用于偿还胡某1欠款，后拒不将钱还给胡某2。上述事实，有下列证据证实：1、被告人程联合在侦查阶段的供述与辩解：2015年11月6日上午10点左右胡某2给我打电话说，她在外地筹集了150万的过桥资金还有45天期限才要归还给她借钱的资方，看看能不能找到急用钱的客户，之后我就联系了西夏镇一个叫胡某1的人，我让胡某2把钱打到我外甥程治铭的银行账户里面，我当天给胡某2打了借条，我把钱转给了胡某1，并给胡某1说按照月息2.5分的利息及45天归还给我。胡某2给我转钱的当天下午六点我出车祸了，导致胡某2的钱也没有及时要回。大概过了六七个月之后，我病情有所好转，胡某1见到我说钱没有贷出去，之后胡某1就陆陆续续把胡某2的150万元以现金的方式给我了，当时也是陆陆续续以现金的方式借给赵某和高某的。我一共凑成300万元借给了他们俩，到现在一分钱也没有还给我，后来在公证处公证了。我和胡某1没有真正的经济纠纷。我没有经营过沙场，没有买过河滩，胡某2借给我的钱当天我转给胡某1了，我没有说过把钱转给刘行长了。（1）被害人胡某2的陈述：程联合借钱的时候谎称自己要给万隆混凝土公司供料，向我借款150万元，我在2015年11月6日在西华县建行把150万元转给了程联合。后来程联合一直不还钱，我就问他怎么回事，程联合改口说他在西华县逍遥镇经营一个沙场，经营一年多了不想干了想转让，不过在生产中欠了一些外债，转让时需要清理完外债别人才能接手。程联合说借我的150万他转借给西华县建行过去的老行长的亲戚高某了。我借给程联合的150万元是我在漯河借的高利贷，短期的，是资金周转用的，我不知道这笔钱的真实去向，程联合借走我150万元的时候约定用款一个月，他出了车祸住院后，我还去医院看他，他说等他好了就还我，后来我起诉程联合，程联合在西华县法院和周口中院先称借给山东的了，又说借给胡某1了，程联合声称向万隆供料的情况我没有核实过。（1）证人证言（1）证人胡某1的证言：2015年11月6日程联合还给我150万元，那时候程联合欠我250万元。我收到这笔钱后，我就把这笔钱用来还账了，打给我欠钱的那些人。我还给唐清华60万元，还给朱慧霞30万元，剩下的钱我借给其他人了，我记得有屈志阳、常朝阳、穆永新。自2015年程联合出了车祸以后，我只往他农行账户转过一笔50万元，没给程联合任何转账和现金。在2017年8月1日我给程联合出具的证明说是150万元以现金的方式还给程联合，程联合又把该150万元借给山东存煤的老板，该证明内容是虚假的。（1）证人时某的证言：我在西华县万隆混凝土有限公司担任销售经理，程联合没有给万隆混凝土公司提供过原料，他和万隆混凝土公司没有经济纠纷。（1）证人郑某的证言：我和程联合没有任何生意上的来往，胡某2给我打过一次电话，问程联合是不是在我这购置混凝土，我说程联合一个石子都没买过，更没有发生过业务。我公司与程联合没有任何生意上的往来，我没有听说过程联合有沙场或沙滩。（1）证人高某的证言：关于我和赵某欠程联合300万元的债务这个事情根本就不存在，我、赵某和程联合之间根本没有经济往来，这个可以查证银行凭证，关于这300万元债务是赵某承诺给予程联合的好处费，就是程联合把银行担保函开具出来，赵某拿着担保函到山西拉煤炭成功后给予程联合的好处费。当时写这个欠条的原因就是为了促使程联合出具银行担保函。（1）证人赵某的证言：在2016年6月份的时候，我找程联合办理银行商业承兑汇票以及出具银行跟单担保函，去山西孝义市拉煤炭做生意，由于我手中没有钱，银行没有办法给我出具承兑汇票和银行担保函，程联合就让我给其打了一个300万元的欠条，用于办理银行的承兑汇票及银行担保函，给程联合打过欠条之后，程联合就给我出具了两张半年期限的5000万元承兑汇票和银行跟单保函。我和高某给程联合打的300万元欠条不存在实际的债务关系，欠条是高某写的，当时打了这个欠条之后，程联合还带着我、高某到西华县司法局公证处公证了。（1）证人李某1、王某的证言：均证实当时赵某、高某找程联合开保兑保函时，承诺按照商业承兑汇票上面金额给程联合6个点的好处费，当时程联合开具的商业承兑汇票保兑保函上的金额是5000万元，也就是300万元的好处费。程联合没有得到这300万元的好处费，因为这个商业承兑汇票赵某一直没有使用成功，但是当时赵某和高某给程联合打了一个300万元的欠条还去西华县司法局公处做了公证，这个欠款没有真实的资金发生。（1）书证：（1）借条：证实被告人程联合于2015年11月6日向胡某2借款150万元，月息2分5厘。2015年12月23日清本还息。（1）个人定期明细信息：证实2015年11月6日10点23分被害人胡某2之子胡松通过建设银行转账150万元给程治铭，同日程治铭将该款转账给胡某1。（1）借条、收条各两张、程联合书写证明一份：证实2017年8月1日，被告人程联合向胡某1借款300万元。（1）借条：证实被告人程联合于2015年7月10日向胡某1借款50万元，于2015年5月25日向胡某1借款200万元，于2015年2月27日向胡某1借款100万元。（1）程联合书写证明一份：证实程联合于2017年8月3日书写一证明，证明胡某1出具的证言，程联合承担一切法律责任和经济处罚责任，与胡某1无关。（1）胡某1在2017年8月1日书写证明一份：证实2015年11月6日，程联合向胡某1表示有150万元可用两个月，月息2分5厘，当天程联合把150万元转账到胡某1卡上，胡某1未处理该款。至2016年春节过后，程联合分几次向胡某1要走了该款，因程联合发生车祸腿脚不便，胡某1取现后交给程联合。胡某1未动该款，并未付利息。程联合称要借钱给山东两个存煤的人，胡某1在宾馆见两个存煤老板时通过谈话知道程联合把150万全部借给了这两个存煤的老板。（1）中国建设银行股份有限公司周口分行、中国农业银行股份有限公司周口分行提供有关程联合（）、胡某1（412722197501152018）、程治铭（4127222199004230037）、程群忠（41×××10）四人名下银行卡2015年1月至2018年1月的交易明细。（1）（2016）豫1622民初2697号民事判决书：证实程联合、赵皓天于该判决生效后十日内偿还胡某2借款本金150万元及利息。胡某2要求程治铭偿还借款的诉讼请求应予驳回。（1）民事再审申请书、（2017）豫1622民申20号民事裁定书、（2017）豫1622号民再11号民事判决书：证实原审被告程联合于该判决生效后十日内偿还原审原告胡某2借款150万元及利息。驳回原审原告胡某2对原审被告赵皓天、程治铭的诉讼请求。（1）（2018）豫1622民初715号民事裁定书：证实因程联合涉嫌诈骗罪、伪造金融票证罪已被西华县公安局立案侦查并已执行逮捕，驳回原告胡某2的起诉。（1）（2017）豫1622号民初1328号民事判决书：证实郭广才、张枝于该判决生效之日起十日内偿还程联合现金190万元及利息。（1）（2017）豫1622号民初2431号民事判决书：证实程联合于该判决生效之日起十日内返还贾振亮借款本金500000元及利息。（1）（2017）豫0105民初10269号金水区人民法院民事判决书：证实程联合、赵浩天偿还郑某借款120万元及利息。（1）视听资料（胡某2与程联合对话录音）、录音说明、保证书：程联合说其在逍遥经营个沙场，经营1年多了，在生产经营过程中欠了一些外账，转让时需清完外欠账别人才能接手。程联合说有抽沙款、水、电、船、柴油款，人工工资等，沙场转让给西华建行过去的老行长刘行长的亲戚高某了。程联合向胡某2借款150万，胡某2于2015年11月6日借款给程联合当天，程联合就转给西华建行老行长刘行长了，这150万用于让高某清程联合经营沙场时所欠的债务。对话录音时间为2016年10月2日，当时双方在西华县城迎宾苑大门口见面对话时胡某2录的音。上述证据亦经庭审示证、质证。本院认为，被告人程联合伪造商业承兑汇票，破坏金融管理秩序，其行为已构成伪造金融票证罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关另指控被告人程联合犯诈骗罪，经查：公诉机关指控被告人程联合谎称自己以向万隆公司供料做生意为由骗取胡某2150万元仅有胡某2本人的陈述，胡某2与程联合的通话录音并不能证实被告人程联合向胡某2借款的理由是向万隆公司供料，且被告人程联合向胡某2借款150万元出具有借条，借条中并没有约定借款用途，故被告人程联合不存在虚构事实、隐瞒真相的行为，被告人及辩护人辩解胡某2与程联合之间的借款行为属于正常的民间借贷行为的理由成立，予以采纳。公诉机关指控被告人程联合犯诈骗罪的证据不足，本院不予支持。被告人程联合庭审中辩解其在保兑保函上面签字前不知道商品交易合同是虚假的，商业承兑汇票是非法买来的，其行为不构成伪造金融票证罪的意见。经查：被告人程联合在侦查阶段的供述、证人高某、赵某、李某1、王某、李某2等人的证言，均证实被告人程联合在明知没有发生商品交易的情况下，仍在商业承兑汇票保兑保函上面签字及加盖银行印章，且有书证商业承兑汇票保兑保函等证据予以印证，被告人的辩解意见不予采纳。关于此罪的量刑，目前法律对于伪造金融票证中情节严重或者情节特别严重的具体情形没有明确规定，且本案伪造的商业承兑汇票未对他人造成损失，应按情节一般判处刑罚。被告人程联合无犯罪前科，可以酌情从轻处罚。根据本案被告人的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人程联合犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除已羁押的13天，即自2019年1月15日起至2024年1月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李水成审判员  刘红梅审判员  苏连营二〇一九年十二月十二日书记员  李灵芝