湖南省常德市武陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0702刑初468号 公诉机关常德市武陵区人民检察院。 被告人付崴，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日被常德市公安局武陵分局刑事拘留，同年4月3日由常德市武陵区人民检察院批准逮捕，当日由常德市公安局武陵分局执行逮捕。现押常德市看守所。 辩护人魏英武。 辩护人高小红。 常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉〔2019〕451号起诉书指控被告人付崴犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月18日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员丁达夫出庭支持公诉。被告人付崴及辩护人魏英武、高小红到庭参加诉讼。现已审理终结。 常德市武陵区人民检察院指控：2017年6月，同案人杨雄（化名“李飞”）伙同郭平（二人均因另案判刑）在湘潭市高新区成立湘潭优信农业发展有限公司（以下简称“优信公司”），以开办虚假公司和虚构项目的方式向社会公众非法募集资金。2017年7月20日，被告人付崴与杨雄、郭平在本市武陵区天德大厦成立湘潭优信农业发展有限公司常德分公司（以下简称“常德优信公司”），由郭平任公司法人代表。因杨雄承诺给予其吸收资金总额的5%作为提成，付崴在明知常德优信公司未取得中国人民银行颁发的金融许可证，不具备对外吸收公众资金的资格，仍担任该公司负责人，负责公司的日常经营。同时组织人员对外虚假宣传公司搞三七种植，以赠送礼品、组织聚餐旅游参观的形式吸引客户，并承诺给予月息2分的高息引诱吸收不特定人员到常德优信公司投资，共非法吸收80人资金156.78万元。2017年12月，付崴与杨雄逃离常德，在浏阳成立林涛养老服务有限公司和长沙林涛生态农业发展优信公司，继续从事违法犯罪活动。 该院认为，被告人付崴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人付崴及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。 被告人付崴的辩护人发表如下辩护意见：1、本案不属于个人犯罪，应当属于单位犯罪；2、被告人付崴的目的是筹集资金，而不是诈骗，本案的资金去向是由公司财务掌握的而非付崴管理；3、被告人付崴应系从犯，他不是股东也不是发起人，他不是决策者仅是执行者，没有掌控公司的财政权；4、被告人付崴归案后如实供述自己的犯罪行为，应当从轻、减轻处罚；5、付崴没有犯罪前科，也没有劣迹，可酌定从轻、减轻处罚。 经审理查明：2017年6月，同案人杨雄（化名“李飞”）伙同郭平（二人均因另案被判刑）在湘潭市高新区成立湘潭优信农业发展有限公司（以下简称“优信公司”），以开办虚假公司和虚构项目的方式向社会公众非法募集资金。2017年7月20日，被告人付崴与杨雄、郭平在本市武陵区天德大厦成立湘潭优信农业发展有限公司常德分公司（以下简称“常德优信公司”），由郭平任公司法人代表。因杨雄承诺给予其吸收资金总额的5%作为提成，付崴在明知常德优信公司未取得中国人民银行颁发的金融许可证，不具备对外吸收公众资金的资格的情况下，仍担任该公司负责人，负责公司的日常经营。以赠送礼品、组织聚餐旅游参观的形式吸引客户，并承诺给予月息2分的高息引诱吸收不特定人员到常德优信公司投资，共非法吸收82人资金1608100元。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、户籍资料，证明付崴已成年，具有完全刑事责任能力。 2、归案材料，证明付崴于2019年2月27日在高警局长沙支队浏阳大队西中队被抓获归案。 3、证明，证明截止2019年3月25日，湘潭优信公司及湘潭优信常德分公司均未持有银监部门颁发的金融许可证。 4、荣誉证书复印件，证明2017年11月12日，常德优信公司给投资人杜凯颁发荣誉证书的事实。 5、照片，证明曾思玉提供常德优信公司组织投资人到岳阳市康兴生态养殖有限公司参观的情况。 6、内资企业登记基本情况表，证明湘潭优信公司常德分公司于2017年7月20日经核准成立，公司经营范围为农业技术的推广服务，中药材、化肥的销售。岳阳市康兴生态养殖有限公司于2015年1月26日成立，注册资本800万元。 7、租赁合同，证明2017年6月26日，胡明与郭平签订租赁合同，郭平承租天德大厦六楼602室的情况。 8、礼品券、项目介绍会资料，证明常德优信公司宣传公司规模、发展规划的内容。 9、同案人的案卷材料及刑事判决书，证明2018年12月7日，湘潭市岳塘区法院认定同案人郭平、杨雄、陈建涛、杨悼杰等人以虚构公司（湘潭优信公司）和虚构项目的方式向社会公众非法募集资金，进而将其非法占有，犯集资诈骗罪被判处刑罚。 10、银行流水单，证明付崴的银行账户交易情况。 11、举报材料，证明被害人向公安机关举报常德优信公司非法集资的情况。 12、辨认笔录，证明张帅2019年2月28日在浏阳市公安局淮山派出所向侦查员黄哲辨认出5号照片就是付崴，杨雄2018年5月31日在湘潭市看守所向侦查员王利民、陈君辨认出1号照片就是付崴；杨雄2018年3月1日在湘潭市看守所向侦查员陈君、王利民辨认出1号照片就是付崴；胡明2018年3月23日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈军、王利民辨认出9号照片就是和郭平一起来租房的人，即工作人员陈浩；胡明2018年3月23日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出6号照片就是和郭平一起来租房的人，即犯罪嫌疑人付崴；殷仁甫2018年1月11日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出6号照片就是和郭平一起来租房的人，即犯罪嫌疑人付崴；陈文生2018年4月24日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出12号照片就是优信公司经理，即犯罪嫌疑人付崴；陈文生2018年3月23日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出1号照片就是陈浩；刘据林、曾思玉2018年1月19日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出9号照片就是优信常德公司经理，即犯罪嫌疑人付崴；陈治中2018年1月25日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出5号照片就是优信常德公司经理，即犯罪嫌疑人付崴；刘芝华2018年1月15日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出11号照片就是优信常德公司经理，即犯罪嫌疑人付崴；黄建付2018年1月12日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出3号照片就是优信常德公司经理，即犯罪嫌疑人付崴；刘瑞芳2018年1月9日在常德市公安局武陵分局向侦查员陈君、王利民辨认出7号照片就是优信常德公司经理，即犯罪嫌疑人付崴。 13、证人陈建涛的证言，证明陈建涛担任湘潭优信公司的总经理，负责管理湘潭优信公司的市场部，也就是虚构公司有三七种植基地，通过微信、电话、发传单及老客户带新客户来公司的方式，骗取群众来公司投资，从中获得提成。2017年8月，杨雄说在常德成立公司，负责人其认为就是杨雄，其不认识付崴。 14、证人杨焯杰的证言，证明弟弟杨雄喊其到湘潭优信公司帮忙，湘潭优信公司的老板是陈建涛、郭平和杨雄。常德优信公司的情况其不知道。 15、证人林涛的证言，证明其是林涛养老服务有限公司和长沙林涛生态农业发展有限公司的法人，杨雄请其当的法人代表。杨雄在常德还有公司，请付崴管理的。 16、证人任恕龙的证言，证明其是岳阳市康兴生态养殖有限公司的法人代表，公司主要养殖中华五黑鸡等，公司基地的位置在岳阳市岳阳县董口镇莲塘村。没有听说过优信常德公司，也不知道基地上挂有优信生态农庄横幅的情况。 17、证人胡明的证言，证明武陵区天德大厦6楼602室的房屋产权是其所有，合同上面的承租方名字叫郭平，当时和郭平一起的还有2个人，应该就是付崴和陈浩中的一个，但是不怎么确定。 18、被害人谢友国的陈述，证明2017年8月12日，其通过伍桂梅到常德优信公司，周康杰接待并给其说他们公司是经营种植三七，开发场地，生产、加工、销售一条龙服务。投资次月就能拿到利息，周康杰并向其承诺投资20000元，只需要交18000元，其就投资了20000元人民币。周康杰说茯公司开办养鸡场、种植三七等。合同上是24％年利息，月利息是2%。 19、被害人李明珍的陈述，证明2017年8月19日，通过廖右民介绍其到常德优信公司，由陈浩接待的，公司说证件齐全，经营业务以种植三七为主，还有开发土地、种植果树、开办鸡场等，投资次月就能拿到利息，其就投资了20000元。 20、被害人彭淑萍的陈述，证明2017年8月23日，通过廖佑民带其到常德优信公司，陈浩给其讲他们公司情况后其就投资了10000元，2017年10月14日，陈浩打电话通知其，多投资可以去云南基地。其又投资了10000元。 21、被害人胡红专的陈述，证明2017年8月18日，通过常德优信公司搞活动由周康杰给其推销和介绍他们公司的经营模式后，投资10000元。财务室的人员给其办理一份借款合同和一份收据。周康杰说公司主要是在云南租地种植三七。 22、被害人刘据琳的陈述，证明2017年9月13日，通过张绍兰把其带到常德优信公司之后，投资20000元。财务人员给其办理一份借款合同和一份收据。由陈浩和姓周的业务员带其去云南旅游，顺便看了三七基地，也参观了岳阳楼。 23、被害人黄华珊、刘芝华、张英、吴春珍、王凌平、王振吉、盛玲英、张咏兰、何传庆、张如秀、刘爱珍、黄建付、周爱珍、周玉芝、汪明轩、彭莲英、刘新春、毛娜、王林艳、陈文生、周长华、吴春珍、胡祥新等人的陈述，证明2017年通过发传单活动、业务员带领、朋友介绍等方式到常德优信公司投资，公司以种植三七为主，承诺投资月利息2%，投资次月能拿到利息，并签订借款合同的过程与事实。 24、被告人付崴的供述与辩解，证明其在武汉认识杨雄，之后杨雄告诉其有搞云南三七粉的老板想到常德开公司融资，并且告诉其云南也有总公司，湘潭也有公司，公司在云南有基地，于是其就过来工作。其在常德优信公司负责日常管理，公司内悬挂有工商营业执照，没有金融融资许可证。公司的业务员先联系自己后再联系杨雄。业务员徐刚、陈浩是其喊来的。公司的宣传资料是杨雄带来的，公司对客户宣传的是公司是做三七粉的，现在公司需要资金，要客户投资，可以给他们月息2分的回报。公司组织客户去过云南和岳阳等地参观旅游，云南、宁乡炭河古城是由陈浩带队，岳阳去是由其带队，地点是杨雄联系的。公司给顾客的利息都是月息2分。老年人到公司投钱都是直接交给财务的。收的投资款大部分都是财务把钱直接带走。公司收的钱会每月分配给其，每月拿总业绩的5%，在常德优信公司上班没有底薪，其直接提成5%。优信农业常德分公司的帐目其不清楚，是杨雄招人管理的。其知道公司运作系非法集资。 25、郭平的供述，证明常德优信公司设在武陵区天德大厦B栋602，公司主要经营三七药材的出售。是常德优信公司的负责人曾伟权和杨雄带其过去的，当时还和常德姓付的人吃饭说一起开公司。公司的运作模式就是安排业务员吸收招揽客人借款给公司，然后公司不断扩展业务，吸收更多的钱。公司主要针对50岁以上的老年人。湘潭优信公司和常德优信公司都没有融资资质。付崴是常德优信公司的负责人，每次李飞带其去常德开会，都是由付崴来主持的。 26、杨雄的供述，证明其在湘潭优信公司担任董事长助理，负责后勤工作，公司法人代表是郭平。湘潭优信公司和常德优信公司都是张友明开的公司，常德优信公司的法人代表也是郭平，负责人是付崴。常德优信公司的业务员是付崴组织的。公司的操作模式和湘潭优信公司的模式是一样的，就是专门针对老年人，发小礼品，鼓吹三七的种植、功效、前景等，然后以借款合同的形式来进行融资，并给客户约定年息24％的利息。常德公司没有办理金融许可证。其不知道常德优信公司吸收老年人的钱怎么处理的，公司是付崴管理的，工作人员是付崴招来的，具体的操作和运营都是付崴和张总联系的，其只负责后勤工作。 本院认为，被告人付崴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人付崴起主要作用，系主犯。被告人付崴归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚。对被告人付崴辩护人提出的付崴系坦白、应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人付崴的辩护人提出本案是单位犯罪，不属于个人犯罪的辩护意见，经查，常德优信公司是以实施非法集资为目的成立的，成立后以集资为主要活动，根据相关司法解释规定，应不以单位犯罪论处，故对该辩护意见本院不予采纳。关于被告人付崴的辩护人提出的付崴应认定为从犯的辩护意见，经查，被告人付崴担任常德优信公司公司负责人，负责公司的日常经营，其行为贯穿始终，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯。故对该项辩护意见，本院亦不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人付崴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月1日起至2022年8月31日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。） 二、责令被告人付崴退赔集资参与人的集资款项人民币1528180元（具体名单及金额见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。 审 判 长  肖志宏 审 判 员  徐小棠 人民陪审员  陈 佳 二〇一九年十二月九日 代理书记员  唐立娜 附：常德优信公司集资参与人明细表                            序 号                       姓 名                       投资金额                       实交金额（元）                       已发放利息（元）                       应返还金额（元）                               1                       谢友国                       20000                       18000                       1600                       16400                               2                       李明珍                       20000                       20000                       1600                       18400                               3                       彭淑萍                       20000                       20000                       800                       19200                               4                       胡红专                       10000                       10000                       600                       9400                               5                       刘琚琳                       20000                       18800                       800                       18000                               6                       黄华珊                       10000                       10000                       400                       9600                               7                       刘芝华                       10000                       9400                       600                       8800                               8                       张 英                       10000                       10000                       800                       9200                               9                       吴春珍                       20000                       20000                       1600                       18400                               10                       王凌平                       10000                       9400                       400                       9000                               11                       张振吉                       30000                       30000                       600                       29400                               12                       盛玲英                       50000                       50000                       600                       49400                               13                       张咏兰                       150000                       15000                       800                       14200                               14                       何传庆                       10000                       10000                       400                       9600                               15                       张如秀                       20000                       20000                       1200                       18800                               16                       刘爱珍                       20000                       20000                       400                       19600                               17                       黄建付                       10000                       10000                       0                       10000                               18                       张惠恩                       20000                       18800                       1200                       17600                               19                       梅开明                       10000                       9500                       400                       9100                               20                       王子云                       10000                       9500                       400                       9100                               21                       何贵华                       30000                       30000                       1200                       28800                               22                       刘瑞芳                       10000                       10000                       600                       9400                               23                       周爱珍                       30000                       28200                       1800                       26400                               24                       周玉芝                       10000                       10000                       800                       9200                                           序 号                       姓 名                       投资金额                       实交金额（元）                       已发放利息（元）                       应返还金额（元）                               25                       汪明轩                       20000                       20000                       1200                       18800                               26                       彭莲英                       10000                       10000                       600                       9400                               27                       刘新春                       10000                       10000                       200                       9800                               28                       毛 娜                       20000                       20000                       800                       19200                               29                       王林艳                       10000                       10000                       0                       10000                               30                       陈文生                       50000                       50000                       600                       49400                               31                       周长华                       10000                       10000                       400                       9600                               32                       张家炳                       20000                       20000                       600                       19400                               33                       胡祥新                       10000                       10000                       400                       9600                               34                       罗福英                       10000                       9400                       600                       8800                               35                       颜克良                       20000                       20000                       1000                       19000                               36                       钟 英                       10000                       10000                       400                       9600                               37                       刘丽华                       20000                       19000                       800                       18200                               38                       刘玉峰                       20000                       20000                       1400                       18600                               39                       曾思玉                       10000                       10000                       600                       9400                               40                       张官志                       10000                       10000                       800                       9200                               41                       胡秀英                       10000                       10000                       200                       9800                               42                       刘云英                       20000                       20000                       1200                       18800                               43                       李章齐                       10000                       10000                       200                       9800                               44                       范冬翠                       10000                       10000                       600                       9400                               45                       孙小冬                       35000                       33500                       2000                       31500                               46                       薛开玉                       10000                       10000                       200                       9800                               47                       骆冬莲                       10000                       10000                       600                       9400                               48                       朱湘炳                       10000                       10000                       600                       9400                                           序 号                       姓 名                       投资金额                       实交金额（元）                       已发放利息（元）                       应返还金额（元）                               49                       朱三妹                       20000                       20000                       1600                       18400                               50                       林梅英                       20000                       20000                       800                       19200                               51                       张国祥                       10000                       10000                       800                       9200                               52                       张玉文                       10000                       10000                       600                       9400                               53                       殷仁甫                       50000                       50000                       5000                       45000                               54                       伍桂梅                       20000                       18000                       1600                       16400                               55                       陈桂云                       10000                       9500                       800                       8700                               56                       赵桂萍                       15000                       15000                       100                       14900                               57                       胡胜全                       10000                       10000                       600                       9400                               58                       夏春生                       10000                       10000                       400                       9600                               59                       吴珍珠                       10000                       10000                       600                       9400                               60                       蒯介勋                       100000                       100000                       3600                       96400                               61                       陈开宏                       10000                       9400                       600                       8800                               62                       杨德稳                       10000                       9500                       0                       9500                               63                       毛文银                       50000                       48200                       2600                       45600                               64                       廖右明                       20000                       20000                       1600                       18400                               65                       朱湘俊                       10000                       10000                       400                       9600                               66                       杜剀                       80000                       80000                       5260                       74740                               67                       陈治中                       20000                       20000                       1000                       19000                               68                       张绍兰                       30000                       50000                       4000                       46000                               69                       刘明华                       10000                       10000                       400                       9600                               70                       何冰华                       10000                       10000                       400                       9600                               71                       童美枝                       10000                       10000                       0                       10000                               72                       黄大权                       20000                       20000                       800                       19200                                           序 号                       姓 名                       投资金额                       实交金额（元）                       已发放利息（元）                       应返还金额（元）                               73                       朴金珍                       50000                       50000                       2800                       47200                               74                       罗桂英                       50000                       50000                       1800                       48200                               75                       周正国                       10000                       10000                       400                       9600                               76                       苏泽兰                       10000                       10000                       260                       9740                               77                       陈明英                       30000                       30000                       1400                       28600                               78                       郭亿纯                       50000                       50000                       2100                       47900                               79                       陈博文                       10000                       10000                       400                       9600                               80                       李友文                       10000                       10000                       600                       9400                               81                       莫长丽                       10000                       10000                       400                       9600                               82                       徐素芬                       10000                       10000                       400                       9400                                                                               1740000                       1608100                       79920                       1528180                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。