新疆维吾尔自治区昭苏县人民法院刑事判决书（2019）新4026刑初205号公诉机关昭苏县人民检察院。被告人范宗麟，男，1979年1月16日出生，汉族，高中文化，户籍地广东省肇庆市，住广东省肇庆市。因涉嫌本案，于2018年12月13日被广东省肇庆市端州区公安局刑事拘留，2019年1月8日被昭苏县公安局刑事拘留，昭苏县人民检察院批准，于2019年2月3日被昭苏县公安局执行逮捕。现羁押于昭苏县看守所。昭苏县人民检察院以昭检公诉刑诉（2019）164号起诉书指控被告人范宗麟犯诈骗罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年12月2日公开开庭进行了审理。昭苏县人民检察院指派检察员巴特、余娇娇出庭支持公诉，被告人范宗麟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。昭苏县人民检察院指控：1、从2015年9月1日至2018年11月13日范志彬、刘艳夫妇向昭苏县71名群众共计借款13，075，190元，至今未偿还，现二人已潜逃。范志彬、刘艳夫妇以非法占有为目的，在明知自己没有还款能力的前提下还与他人签订借款合同和借条向他人大额借款，骗取他人财物，数额达13，075，190元，其行为已构成诈骗罪。范宗麟参与其中三笔借款，分别是刘艳和范志彬从姚从新处借款120，000元,陆元宝处借款20，000万元；董大芬处借款59，000元。范宗麟在无力偿还借款后，变卖昭苏当地的财产后潜逃至广州市。2、范志彬和刘艳于2017年5月9日将范宗麟位于伊宁市××路房权证抵押给薛某借款300，000元：于2018年3月23日将该房屋061710号房权证抵押给黄某借款450，000元。被告人范宗麟明知范志彬、刘艳将其0XXXX、0XXXX号房权证分别抵押给他人借款，且范志彬和刘艳已经潜逃的情况下，受刘艳指使，于2018年7月20日将0XXXX、0XXXX号房权证办理挂失手续，并补办该房屋房权证。后将该房屋以500，000元的价格出售给牛国锋，所得款项用于替其母亲刘艳偿还债务等。公诉机关认为，上述事实有以下证据证实：1．书证：昭苏县公安局昭公（经）受案字[2018]504号受案登记表、受案回执等；2．证人牛某、吴某的证言；3．被害人薛某、黄某等人的陈述；4．被告人范宗麟的供述与辩解。公诉机关认为，被告人范宗麟帮助范志彬、刘艳2人隐瞒真相，骗取昭苏县5名被害人人民币共计1，129，000元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人范宗麟系从犯，应当减轻、从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人自行辩解称：对公诉机关第一起指控没有原始凭证，我需要核对是否有我的签字。房产证在我父母处，我的父母说房产证丢失了我才去办理挂失手续并将房屋出售，是我自己的财产我有权出售。有些借款即使我签字了但借的钱我没有用，如果我确实做错了我会认错，不清楚是否构成犯罪，希望法庭公正判决，给我一次重新做人的机会。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪从2015年9月1日至2018年11月13日期间，范志彬、刘艳夫妇等人向昭苏县71名群众共计借款13，075，190元，至今未偿还，现二人已潜逃。范志彬、刘艳夫妇以非法占有为目的，在明知自己没有还款能力的前提下还与他人签订借款合同和借条向他人大额借款，骗取他人财物，数额达13，075，190元，其行为已构成诈骗罪。范宗麟参与其中三笔借款，分别是刘艳和范志彬从姚从新处借款120，000元，陆元宝处借款200，000元，董大芬处借款59,000元。范宗麟在无力偿还借款后，变卖昭苏当地的财产后潜逃至广州市。二、诈骗罪范志彬和刘艳于2017年5月9日将范宗麟位于伊宁市××路房权证抵押给薛某借款30，0000元：于2018年3月23日将该房屋061710号房权证抵押给黄某借款450，000元。被告人范宗麟明知范志彬、刘艳将其0XXXX、0XXXX号房权证分别抵押给他人借款，且范志彬和刘艳已经潜逃的情况下，受刘艳指使，于2018年7月20日将0XXXX、0XXXX号房权证办理挂失手续，并补办该房屋房权证。后将该房屋以500，000元的价格出售给牛国锋，所得款项用于替其母亲刘艳偿还债务等。上述事实，有以下证据证实：1、昭苏县公安局昭公（经）受案字[2018]504号受案登记表、受案回执，证实昭苏县公安局于2018年11月30日受理范宗麟涉嫌合同诈骗一案。2、昭苏县公安局昭公（刑）立字[2018]389号立案决定书、立案告知书，证实昭苏县公安局于2018年12月1日对范宗麟涉嫌合同诈骗罪予以立案。3、昭苏县公安局昭公（刑）拘通字[2019]109号拘留证、拘留通知书，证实昭苏县公安局于2019年1月8日刑事拘留范宗麟，并通知其家属。4、昭苏县公安局昭公（刑）变字[2019]5号变更羁押期限通知书，证实昭苏县公安局将范宗麟羁押期限延长至2019年2月7日。5、昭苏县公安局昭公（刑）提捕字[2019]7号提请批准逮捕书，证实昭苏县公安局于2019年1月26日向昭苏县人民检察院提请批准逮捕被告人范宗麟。6、昭苏县人民检察院昭检侦监批捕[2019]17号批准逮捕决定书，证实昭苏县人民检察院于2019年2月3日批准逮捕被告人范宗麟。7、昭苏县公安局昭公（刑）捕字[2019]17号逮捕证、逮捕通知书，证实昭苏县公安局于2019年2月3日，对被告人范宗麟执行逮捕。8、昭苏县公安局昭公（刑）诉字[2019]59号起诉意见书，证实昭苏县公安局于2019年4月1日，将范宗麟涉嫌诈骗移送审查起诉。9、抓获经过，证实广州佛山铁路公安处肇庆站派出所民警于2018年12月13日10时50分许将涉嫌诈骗案件的网上逃犯范宗麟抓获。10、羁押证明，证实被告人范宗麟于2018年12月13日至2019年1月6日被佛山铁路公安处临时羁押于肇庆市看守所。11、被告人基本情况表、身份证复印件、常口信息表，证实被告人范宗麟案发时为完全刑事责任能力人。12、薛某与刘艳的借款合同，证实刘艳于2017年5月9日向薛某借款10万元，月利息为1.5%，到期本息一次结清，年利率为54，000元，借款期限为2017年5月10日至2018年5月9日，并用其儿子范宗麟位于伊宁市××路的房权证做担保。13、房产证复印件，证实伊宁市解放西路380号营建碧溪湾11号楼4单元401室房权证为0XXXX号的商品房为吴某和范宗麟共同共有，房产证抵押给薛某。14、借条复印件及转账凭证，证实刘艳、范志彬于2018年3月23日向黄某借款450，000元人民币，每月利息6，750元，借款期限为3月23日至12月底，用范宗麟的房产证做抵押。黄某于当日将45万元转入刘艳名下6212872031008967银行卡中。15、房产证复印件，证实伊宁市解放西路380号营建碧溪湾11号楼4单元401室房权证为061710的商品房为吴某和范宗麟共同共有，房产证已给了黄某。16、房屋买卖（居间）合同，证实吴某、范宗麟于2018年8月10日委托范韶华通过玛雅房屋中介将其位于伊宁市××路房权证为0014008的商品房以50万元的价格出售给牛某，并签订了房屋买卖合同。17、买卖专用承诺书，证实吴某、范宗麟委托范韶华代其出售位于伊宁市××路房权证为0014008的商品房给牛某。18、证明收据，证实吴某、范宗麟于2018年8月10日收到牛某购房定金2万元。19、委托售房合同书，证实吴某、范宗麟、范韶华委托伊宁市玛雅房屋将其位于伊宁市××路房权证为0014008的商品房以52万元的价格予以出售。20、房屋购买居间协议及看房确认书，证实牛国锋于2018年8月10日去看的房。21、收款证明，证实范宗麟于2018年8月27日收到牛国锋的购房款32万元。22、新（2018）伊宁市不动产权证第0014008号、不动产登记申请审批表、不动产权证书遗失声明，证实2018年7月16日吴某、范宗麟将其共同共有的位于伊宁市××路的商品房原房权证0XXXX、0XXXX号补换为0014008号。23、身份证复印件，证实牛某、范宗麟、范韶华、吴某四人为完全刑事责任能力人。24、昭苏县公安局昭公（刑）冻财字[2018]19号协助冻结财产通知书回执，证实中国建设银行股份有限公司伊宁边境经济合作区支行于2018年12月5日冻结了范宗麟卡号为×××的建行卡。25、昭苏县公安局昭公（刑）封通字[2019]1号协助查封通知书回执，证实肇庆市端州区不动产登记中心已于2019年1月3日查封范宗麟位于××路。26、不动产资料查询结果证明，证实范宗麟位于肇庆市××区商品房为其单独所有，已抵押给中国农业银行股份有限公司肇庆端州支行，并于2019年1月3日已被查封。27、房地产权档案详细资料，证实：艳与范志彬共同共有的位于肇庆市××区第三幢404房已于2016年4月13日转移注销。28、不动产资料查询结果证明，证实肇庆市端州区百花园桂花苑第三幢404房目前的房产所有权人为胡志伟。29、伊宁市0018-2113不动产登记受理通知书，证实吴某、范宗麟于2018年12月10日委托曾建和代理其办理与赵红敏的房屋所有权转移登记。30、伊宁市房交转字2018第11943号房屋交易与产权意见书（转让），证实吴某、范宗麟于2018年12月10日将其位于伊宁市××路的商品房转让给赵红敏。31、身份证复印件，证实赵红敏和曾和建为完全刑事责任能力人。32、（2018）新乌法诺证民字第20217号公证书，证实吴某、范宗麟于2018年8月28日委托曾和建办理房地产转让过户事宜。33、房地产转让合同，证实吴某、范宗麟于2018年12月10日将其位于伊宁市××路的商品房以40万元的价格出售给赵红敏。34、登报宣告，证实范宗麟与吴某登报宣告其161709、0XXXX号伊宁市房权证遗失。35、借条与欠条，证实2018年2月6日范志彬、刘艳、范宗麟向姚从新借款7万元，每月利息1050元。2018年3月14日刘艳向姚从新出具了一张利息款11600元的欠条。2018年3月16日范志彬、刘艳、范宗麟向姚从新借款5万元，每月利息750元。36、借条，证实2018年1月16日刘艳、范志彬、范宗麟向董大芬借款59，000元，无利息。37、借条，证实2017年9月3日刘艳、范志彬、范宗麟向陆元宝借款20万元，年利息36，000元，借款期限为1年，38、范志彬、刘艳集资诈骗明细表，证实范志彬、刘艳从2015年9月1日至2018年11月13日共计向71人借款13，075，190元。范宗麟参与了其中三笔借款，分别是刘艳和范志彬向姚从新借款的12万元，陆元宝借款的20万元，董大芬的59，000元。39、牛国锋的证言，2018年8月初，我看见玛雅房屋中介发布的伊宁市××路出售的消息，遂与玛雅房屋中介联系，后在中介机构和范韶华的带领下我去看了房子。这期间，范韶华一直在和范宗麟打电话，之后我和范韶华以50万元的成交价达成了房屋转让协议，并签订了《房屋买卖（居间）合同》。合同签订后，我与范韶华又签订了《承诺书》并向范韶华支付了2万元现金作为定金，范韶华当场以吴某、范宗麟的名义写了一份《证明收据》。后面，玛雅房屋中介给我打电话称此房屋在银行有16万元的贷款，需办理解押手续，于是我向玛雅房屋中介转账16万元，后面他们去办理的相关解押事宜。2018年8月27日，我向玛雅房屋中介提供的一个中国银行卡内转了32万元。后中介机构向我交付了房屋钥匙、电卡、燃气卡和壹份《收款证明》。在购买这套房屋过程中，我与范韶华、范宗麟协商的，房屋先不办理过户，我拿到房子后委托中介出售房屋，寻找购房者以银行贷款支付的形式，拿一笔贷款支付到范宗麟的银行卡，然后银行卡由我使用。之后范宗麟用其身份证办理了一张建行卡归我使用。2018年10月份，我将此房屋以63万元的价格出售给了赵红敏，赵红敏向我支付了23万元的定金和首付款，余款40万元赵红敏转到了范宗麟给我办理的那张卡上，后面我持此卡去支取时，银行要求范宗麟本人到，我后面就没找到范宗麟了。40、吴某的证言(范宗麟的妻子），我和我老公是2009年购买的伊宁市××路的商品房，房子的相关手续及10万元首付款都是我婆婆刘艳去办理的，房产证也一直在她那，我和我老公就负责还每个月的房贷。直到2018年4月，我婆婆说房本丢失了，让我和我老公范宗麟到伊宁市登报挂失房本，我们就去了并补办了新的房本。2018年5月，婆婆刘艳说她向邱锦德借的100万无力偿还已到期，要求我们四个子女平摊这100万元替她还账。我和我老公不同意，我婆婆就哭着喊着逼我们把伊宁市解放西路380号营建碧溪湾11号楼4单元401室的房子卖掉。后面被逼的没办法，我和我老公就找到玛雅房屋中介以50万元的价格卖给了牛国锋。50万给邱锦德转了25万，中介费1万，银行房贷十几万，婆婆的住院费2万，帮婆婆刘艳还了几万银行贷款，剩余四五万我们带到广州维持生活开销。出售房子前，我并不知道这房子的房本抵押给别人了，因为房本一直都在我婆婆刘艳手上，因为我老公是养子，所以我婆婆好多事情都不会和我们说。我知道我婆婆问昭苏好多人借过钱，但什么原因借了有多少我不清楚，这其中我老公范宗麟有做过担保。41、薛某的陈述，2016年5月9号范志彬、刘艳夫妇说其小儿子搞了个电商平台，需要囤货，资金周转不过来，向我借40万元，月利率1.5%，并以范宗麟位于伊宁市××路的房产做担保。我们就签订了借款合同。借款人为刘艳。之后我将40万元转入了刘艳的邮储卡。2016年5月底，我急需钱买车，刘艳就给我还了100，000元。2017年5月借款到期，刘艳无力偿还，我就要求刘艳给我从新换个条子。因为当初她借了我40万，还了我100，000元。我就把借款日期改为2017年，金额为30万元，其他内容不变。2018年元月，我去要账未果，范志彬夫妇就给我打了张利息60，000元的欠条，欠条上欠款人为刘艳、范志彬。之后我就再也找不到范志彬夫妇。42、黄某陈述，2018年3月23日范志彬、刘艳夫妇以小儿子开公司缺钱为由向我借款45万元，每月利息6，750元，以范宗麟的房产作抵押，借款时间到2018年12月底。借款人为刘艳、范志彬。我于当日通过我妻子唐盛秀的银行卡向刘艳的农信社卡转账45万元。后刘艳将伊宁市房权证字第XXXX号房产证给了我。11月24号的时候，我拿着范志彬、刘艳夫妇抵押给我的房权证去伊宁市的国土资源局咨询台查询，才发现我手上的这个房权证已经在6月份被范宗麟、吴某办理了挂失，并重新补办了，我手上拿着的房产证已经没用了。43、姚从新的陈述，2018年2月6日范志彬、刘艳、范宗麟以要扩大养蜂产业为由向我借款70，000元，每月利息1，050元。2018年3月14日我向范志彬夫妇索要借款利息未果，刘艳就给写了一张11，600元的欠条。2018年3月16日范志彬、刘艳、范宗麟又向我借款50，000元，每月利息750元。范志彬、刘艳、范宗麟向我借的钱一分都没有还。44、董大芬的陈述，2018年1月16日，刘艳以养生馆进设备需要资金周转为由向董大芬借款59，000元，并写了借条，借条上借款人还签写了范志彬、范宗麟的身份证号及名字。此欠款至今未还。45、陆元宝的陈述，2015年9月3日，刘艳以搞酒代理需要进货为由向陆元宝借款20万元，年利息36，000元，借款期限为1年，并签写了借条，借条上范志彬的名字是由刘艳代签，范宗麟是亲笔签的，此欠款至今未还。46、被告人范宗麟的供述与辩解，从2010年开始，我父母刘艳、范志彬两人先后向昭苏县许多人借过钱，但具体的借款数额，人数，钱款去向我都不清楚，因为我是养子，所以他们也没给我交过底，其中有些借条我也签了字，这都是出借人要求的。我和吴某位于伊宁市××路的房产一直是由我母亲刘艳保管的，她将这套房产抵押给了别人借钱，但具体抵押给了谁，借了多少钱我就不清楚了。2018年7月份我母亲刘艳说房产证丢了，让我和我妻子去伊宁市将这套房子的房产证补办出来卖掉，替她还钱邱锦德的钱。后面我和我妻子就将房产证补办出来，通过玛雅房屋中介以50万元的价格卖给了牛某，因牛某说他的卡变成黑户了，我就应牛某的要求用我的身份证办理了一张建行卡供他使用。50万元中25万元我替母亲还给邱锦德了，剩余的钱我还贷款了。我父母是2018年6月底离开昭苏县的，具体哪一天我不清楚，我父亲范志彬是侦察兵出生，反侦察能力比较强，我觉得他的亲生儿女应该知道他和刘艳在哪。上述各证据之间相互印证，形成了证据锁链，对上述证据的真实性、合法性、关联性和证明力本院予以确认，作为本案的定案依据。本院认为，被告人范宗麟等以非法占有为目的，明知抵押房产证存在抵押的情况，但故意挂失后办理新产权证书，将房屋出售后潜逃，骗取他人财物750，000元，其行为构成诈骗罪；同时，被告人范宗麟伙同他人违反国家金融管理法规，以提高存款利率，非法吸收公众存款379，000元，数额较大，扰乱了金融秩序，其行为己构成非法吸收公众存款罪。在诈骗罪中，被告人系非直接实际获取资金的人，在诈骗案中起次要重用，系从犯，对其可从轻或者减轻处罚；在非法吸收公众存款罪一案中，根据被害人的陈述，被告人范宗麟未具体参与管理募集资金，行为受他人指示，在犯罪过程中起次要地位，系从犯，亦可对其可从轻或者减轻处罚。被告人范宗麟不清楚是否构成犯罪的辩解意见，经查，被告人范宗麟在公安机关的供述中承认知道自己的房产证用于借款抵押的事实，却故意办理产权证挂失，将房屋出卖后潜逃，其诈骗故意意思显现；关于非法吸收公众存款罪，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：…（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。被告人范宗麟向社会不特定对象吸收资金379000元，并承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息的行为构成非法吸收公众存款罪。对被告人范宗麟的刑罚，根据被告人范宗麟犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度综合考虑，综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（三）、第（四）项之规定，判决如下：一、被告人范宗麟犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30，000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10，000元;决定执行有期徒刑七年六个月,并处罚金40，000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月13日起至2026年6月12日止。）二、追缴违法所等1，129，000元，发还受害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 杨 晓 强审 判 员 米娜古丽人民陪审员 巴 合 提二〇一九年十二月十一日书 记 员 王 晓 琴