甘肃省天水市秦州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0502刑初311号 公诉机关天水市秦州区人民检察院。 被告人任耀武，男，生于1970年8月16日，汉族，天水市人，大专文化，无业，曾任天水中利达投资管理有限公司业务经理，住天水市。因涉嫌犯挪用资金罪于2019年2月21日被刑事拘留，3月26日被逮捕，现羁押于天水市秦州区看守所。 指定辩护人马强强，甘肃端方律师事务所律师。 天水市秦州区人民检察院于2019年10月23日以天秦检公诉刑诉（2019）234号起诉书指控被告人任耀武犯挪用资金罪，向本院提起公诉。本院于2019年10月24日立案，依法适用普通程序，于2019年11月6日公开开庭审理了本案。天水市秦州区人民检察院指派检察员苏玉出庭支持公诉，被告人任耀武，指定辩护人马强强均到庭参加诉讼。经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论，现已审理终结。 天水市秦州区人民检察院指控，被告人任耀武在任天水中利达投资管理有限责任公司（以下简称天水中利达公司）副经理期间，将天水原野牧业有限公司于2014年11月7日归还天水中利达公司的700000元还款未向公司上缴，而私自截留。任耀武于2014年11月给天水中利达公司陆续还款166600元，将274000元用于归还个人债务，其余钱款用于日常消费及购买彩票挥霍。任耀武兄长任某于2014年11月30日代任耀武向天水中利达公司归60000元，尚有473400元未归还。2014年12月任耀武外逃，2019年2月21日任耀武主动到公安机关投案。针对指控的事实，公诉人当庭出示了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人任耀武利用职务便利挪用本单位资金473400元归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，应以挪用资金罪定罪处罚，鉴于任耀武有自首情节，建议对任耀武从轻处罚。 被告人任耀武对指控的犯罪事实与罪名无异议，辩称自己从天水原野牧业有限公司拿到的还款实际是690000元，自己的320000元的集资款投入到天水中利达公司，应在犯罪金额中扣减；自己具有自首情节，且积极认罪悔罪，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 指定辩护人马强强的辩护意见是，1.对指控的犯罪的没有异议；2.本案的犯罪金额应以收取的690000元，除去已归还的和任耀武向天水中利达公司投资的320000元，即为143400元认定；3.被告人任耀武主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，审理中自愿认罪；4.被告人任耀武的犯罪情节轻微，社会危害性小，且系初犯偶犯。综上，建议对被告人任耀武从轻处罚。 经审理查明，2014年3月20日，何某、芦某、张某（均已判刑）及秦某注册成立了天水中利达投资管理有限责任公司（以下简称天水中利达公司），法定代表人何某，公司经营范围：工业、农业、企业、物流产业、旅游产业的投资管理咨询服务（国家法律法规禁止及需取得许可的项目除外），注册资金为1518万元，但实际未出资，公司租赁天水市经济发展投融资有限公司位于天水市秦州区铺面作为办公地址，于2014年5月开始营业，何某担任公司总经理并负责公司日常经营管理，聘请被告人任耀武担任副总经理，负责贷款的发放和收回业务，在没有取得银监局等相关金融监管机构审批的情况下，通过公司员工对外宣传及印制宣传单供前来公司咨询的客户传阅，承诺给投资者支付1%至1.3%的高额月息，并保证投资资金安全，吸引社会群众向该公司投资，后将吸收的存款进行投资从中赚取利息差额。 2014年7月24日天水原野牧业技术有限公司（以下简称天水原野牧业公司）向天水中利达公司借款700000元，天水中利达公司遂以保证人的身份，以该公司业务员代某为投资人与天水原野牧业公司签订了借款担保合同，约定借款期限为一个月，利息为15‰，扣除当月利息19600元后，支付天水原野牧业公司680400元。后天水原野牧业公司到期未能偿还，遂延长借款期限至2014年11月24日。2014年11月初，任耀武向天水原野牧业实际负责人胡某催要借款，并提供了自己尾号为6020的中国邮政储蓄银行卡号，要求将款打至该账户，并与胡某约定还款中扣减任耀武向胡某的借款1万元。2014年11月7日天水原野牧业公司向任耀武尾号为6020的中国邮政储蓄银行卡转账690000元，任耀武将其中的19600元转至天水中利达公司后，其余款项未交回公司，也未向公司汇报，后任耀武将其中一部分钱用于归还个人借款，一部分用于购买彩票、网络赌博及日常生活消费。天水中利达公司在临近还款期限向天水原野牧业公司催收借款时得知天水原野牧业公司已将借款归还给任耀武，遂向任耀武追要，任耀武于2014年11月10日至11月28日陆续向何某账户转账147000元，2014年11月30日，任耀武哥哥任某在公司总经理何某的催要下代任耀武向天水中利达公司归还60000元，尚有463400元未归还天水中利达公司。2014年12月任耀武离家外逃，天水中利达公司于2015年6月19日报案。2019年2月21日任耀武主动到天水市公安局秦州分局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了其将天水原野牧业公司向天水中利达公司归还的欠款据为己有的事实。 任耀武于2014年8月7日向天水中利达公司借款130000元，任耀武妻子王某于2014年5月23日、12月6日向天水中利达公司共集资320000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭示证、质证的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证实2015年6月19日张某报称天水中利达投资管理有限公司在催收天水原野牧业有限公司的借款时，获悉应由公司收回的70万元借款已被该公司副经理任耀武收回，任耀武不知去向，2015年6月23日公安机关以职务侵占罪立案。 2.证人何某的证言，我是天水中利达投资管理有限公司的法人代表，任耀武在我公司担任副总经理，主要负责对外贷款和收回贷款。在公司向外贷款和收款时都是按照银行的有关规定进行的，由任耀武做前期考察，放贷是我最后签字，收款以转账形式。2014年11月7日任耀武将我公司借给天水原野牧业公司的70万元贷款私自收到自己的邮政银行的账户上，一直未向公司上报，后来我们向天水原野牧业公司经理胡某催收的时候知道此事，我们向任耀武核实，任耀武对此也承认，并表示过几天就将钱还给公司，后来任耀武给公司陆续还款166600元，这其中我知道的是10万元，还有一些小额的还款有银行凭证，后来任耀武就联系不上了。任耀武在2014年8月还向公司借款13万元。2014年11月后，我给任耀武的哥哥任某说过任耀武欠公司的钱比较多，任某就替任耀武还了6万元，当时这笔钱记载在任耀武欠公司的13万元的还款中了。代某是天水中利达公司的员工，代某名下办理的银行卡都是天水中利达公司的，该公司向外发放贷款都是以员工个人名义发放的，银行账户由公司统一管理，发放贷款的资金也是收取集资参与人的钱。 3.证人张某的证言、辨认笔录及照片，我曾任天水中利达投资管理有限公司综保部经理。天水中利达公司是2014年5月20日成立的，聘请任耀武为副总经理，主要负责风险控制部和业务部。2014年7月24日天水原野牧业技术有限公司向我公司借款70万元，借款期限为四个月，还款时间为2014年11月24日。这笔借款是任耀武办理的，2014年11月7日任耀武提前向天水原野牧业公司催收借款，并提供了他本人邮政银行的卡号。天水原野公司将70万元借款打到了任耀武的卡上，任耀武收到钱后没有向公司汇报，直到2014年11月24日我公司向天水原野牧业公司催要借款时才知道任耀武拿了这笔钱，后我们向任耀武进行核实，任耀武称其钱款借给他人了，等几天就还回来。2014年11月29日任耀武给公司还了10万元，其他余款他承诺过几天还回来，但是到12月29日任耀武没有来上班，也联系不上了。在发现任耀武将还款私收后，何某找了任某谈过，任某就替任耀武还了6万元，这笔钱记到了任耀武之前个人向公司借的13万元中。 4.证人胡某的证言，我是天水原野牧业技术有限公司实际经营人和控股人，田某曾是我公司的一个合伙人，庞某是我嫂子，在公司挂名法人。2014年7月24日我从天水中利达投资管理有限公司借款70万元，借款人为庞某，她是天水原野牧业公司的法人，借款期限一个月，月息2.5％。利息16900元从给我的借款中直接扣除，到期后，因银行贷款未到位，我又延期了两个月，期间支付天水中利达公司16900元利息。2014年11月的时候，还没有到还款期限，天水中利达公司副总经理任耀武向我催收借款，我向任耀武给我提供的开户名是任耀武的尾号为6020的邮政储蓄银行卡上转款690000元，汇款人为田某。因为任耀武之前向我个人借款20000元，我和任耀武商量给他转690000元，将20000元的账顶掉。后天水中利达公司向我要账，我就将汇款的票据提供给了中利达公司，并给天水中利达公司支付了10000元现金，何某也确认收到了这10000元。向天水中利达公司借款时安万平给我提供担保，但是没有提供抵押。 5.证人田某的证言，我和胡某是朋友，他是天水原野牧业公司的负责人，曾向天水中利达公司借款70万元，这笔钱已经于2014年11月7日归还了。胡某曾用我的身份证给天水原野牧业公司办理过一张尾号为1225的邮政储蓄银行的银行卡，公司的钱都在这张卡上，我就通过这张银行卡上给任耀武尾号为6020的邮政储蓄银行卡上转账69万元，我和任耀武之间没有经济往来。 7.证人王某的证言，我是任耀武的妻子。任耀武于2014年12月底离家出走，没法联系。任耀武在离家之前在天水中利达投资管理有限公司工作，我听何某说在工作期间将还给公司的借款打在任耀武的个人账户上了，任耀武没有给公司这笔钱，然后人就失去联系了。任耀武在工作期间，公司给他定了每月20万元的存款业务，在2014年5月的时候我就将家里的21万元和我哥的11万元，共计32万元投资到了天水中利达公司，签订的理财合同的期限是2014年5月23日至2015年5月23日，开始公司还给我支付利息，到2014年11月份的时候就不支付利息了，何某说要顶任耀武从公司拿走的钱。任耀武在天水中利达公司上班期间每月给家里3000元的生活费，2014年11月7日任耀武给我银行卡上转账5000元，但是钱的用途我想不起来了。 8.证人王某1的证言，我是任耀武的小舅子。2014年初，任耀武向我借款19万元，当时说是自己急用，我就给任耀武借了19万元。2014年11月份的时候，任耀武陆续给我尾号为7391的邮政银行卡上转账15.4万元。 9.证人任某的证言，我是任耀武的哥哥。2014年11月份，何某联系我称任耀武欠天水中利达公司的钱款比较多，公司准备停发任耀武的工资，让我帮忙还一点钱，我怕会影响任耀武的家庭生活，我就凑了6万元现金给了天水中利达公司。任耀武具体欠公司多少钱我不清楚，在任耀武离家后任耀武妻子王某告诉我是任耀武将客户的钱拿走了，具体的情况我不清楚。 10.证人董某的证言，我和任耀武2013年认识，2014年10月前，具体日期我忘了，任耀武向我借款3万元，当时说借一个月，但是到期后任耀武一直拖着未还钱。2014年11月份的时候，任耀武给我的邮政储蓄银行卡上转了3万元，后又给了我3000元现金作为利息。 11.证人姚某的证言，我名下有一张邮政储蓄银行卡，这张卡是我2014年6月份退休的时候办的工资卡，通过银行账户明细显示2014年11月7日我的这张卡上汇入了5万元，但是我不清楚是什么钱，因为平时工资低，攒上一段时间才会从这张卡上取钱，我也不知道有这笔钱。我和我丈夫陈某都不认识任耀武，也没有给别人借过钱。 12.证人代某的证言，我于2014年5月至2014年9月在天水中利达公司工作，先担任文员，后担任出纳。天水中利达公司用我的身份证在农行、建行、信合、工行等银行办理过银行卡，都是公司在使用。天水中利达公司从事的营业业务是将投资户的钱吸收进来，然后再给需要用款的人或单位放贷，从而获得利息差。任耀武是公司的副总经理，主要负责向外贷款，但公司对外的贷款都是在借用我的名字，具体怎么商谈我不清楚，我只负责签名，钱是公司的，我自己没有钱给别人放贷。 13.被告人任耀武的供述，天水中利达公司的法人代表、总经理是何某，公司的主要业务是对客户投资的钱进行管理。2014年5月我进入公司工作，担任副总经理一职，主要负责向外贷款业务。2014年7月份的时候，具体时间我记不清楚了，天水原野牧业公司的胡某到我们公司办理借款业务，向我公司借款70万元，我受何某的安排负责办理这项借款业务，经过考察后我们公司就给天水原野牧业技术有限公司借款70万元，约定利息二分八，借款期限四个月。2014年11月份的时候，我向天水原野牧业公司催要还款时，将自己邮政银行的卡号提供给了天水原野牧业的胡某，让对方将70万元还款打到我的个人账户中。我收到天水原野牧业公司的69万元的还款后，没有将此事向天水中利达公司汇报，就将其中的27万元还了个人债务，公司发现后我向我催要，我就陆续还了166600元，其余的钱我都用于买彩票、网上赌博和生活花销用了。我在天水中利达公司的时候拉我妻子和亲戚投资了32万元，当时公司情况已经不景气了，钱取不出来，我就让胡某将70万元打到我的卡上。天水原野牧业公司给我实际打款69万元，因为我自己曾向胡某借款2万元，我还了1万，还有1万元在这次就顶账了。我不认识姚某和张某1，给他们分别转的5万元和4万元是按照给我借高利贷的人给的账户打的钱款，在我拿走公司的钱后，何某联系过我哥任某，任某替我给天水中利达公司还了6万元。 14.营业执照、组织机构代码证、公司章程，证实天水中利达投资管理有限责任公司于2014年3月20日成立，法定代表人为何某，公司的经营范围：工业、农业、企业、物流产业、旅游产业的投资管理咨询服务（国家法律法规禁止及需取得许可的项目除外），注册资金为1518万元。 15.会议纪要、考勤记录、工资及补贴发放表，证实被告人任耀武在天水中利达公司担任副总经理，于2014年12月底缺勤，天水中利达公司对任耀武私自收取客户还款事情的处理情况。 16.借款担保合同、反担保合同、借款借据、银行转账凭证，证实2014年7月24日天水原野牧业技术有限公司向代某借款70万元，天水中利达投资管理有限公司为保证人，约定借款期限1个月，利息15‰，后天水中利达公司给胡某支付680400元。 17.银行转账凭证及银行交易明细，证实2014年11月7日胡某通过田某的账户给任耀武的邮政储蓄银行卡上转账690000元。 18.委托投资担保合同，证实任耀武妻子向天水中利达投资管理有限责任公司投资320000元。 19.借款单、记账单，证实任耀武于2014年8月7日向天水中利达公司借款130000元，2014年11月30日归还60000元。 20.陕铭鉴字[2016]76号陕西铭建司法会计鉴定所司法鉴定意见及调整说明，证实天水中利达公司共吸收147名集资参与人，合同金额32789000元，向天水原野牧业技术有限公司借出款700000元，向任耀武借出款130000元。 21.银行交易明细，证实任耀武于2014年11月7日收到690000元后的资金流向，并于2014年11月7日、11月10日、11月14日、11月26日、11月27日、11月28日给何某中国邮政储蓄银行账户和甘肃农村信用合作银行账户共转账166600元。 22.（2018）甘0502刑初91号刑事判决书，证实何某、芦某、张某及秦某成立天水中利达投资管理有限公司，利用该公司向社会公众吸收存款，何某、芦某、张某分别以非法吸收公众存款罪判处刑罚。 23.户籍证明，证实被告人任耀武的身份情况。 24.上网追逃登记表、到案经过，证实被告人任耀武因涉嫌职务侵占于2015年7月1日被上网追逃，2019年2月21日任耀武主动到天水市公安局秦州分局经济犯罪侦查大队投案。 本院认为，被告人任耀武利用其在天水中利达投资管理有限责任公司担任副总经理的职务便利，收取他人归还公司的贷款后将463400元归个人使用，数额较大，超三个月未还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪成立。公诉机关对本案的犯罪金额指控不准确，应根据查明的事实予以变更。关于被告人任耀武及辩护人所持犯罪金额应为143400元的意见，经查，被告人任耀武实际收取天水原野牧业公司归还贷款690000元，向天水中利达公司交付226600元，将463400元归个人使用，任耀武妻子王某以个人名义在天水中利达投资管理有限责任公司集资的320000元与本次犯罪无关，不应扣减，故对被告人及辩护人所持的上述意见不予采纳。鉴于被告人任耀武在被上网追逃后能够主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，系自首，审理中自愿认罪，故可从轻处罚。辩护人的上述辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条、第十一条第二款的规定，判决如下： 一、被告人任耀武犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即人任耀武的刑期自2019年2月21日至2020年2月20日止。） 二、责令被告人任耀武向天水中利达投资管理有限责任公司退赔赃款463400元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 丹 审 判 员  周海睿 人民陪审员  吕长录 二〇一九年十二月十四日 法官 助理  王 谦 书 记 员  刘立婷