山东省临邑县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1424刑初172号 公诉机关山东省临邑县人民检察院。 被告人吕刚，男，1987年4月24日出生于山东省莘县，汉族，小学文化，个体，户籍所在地山东省聊城市莘县，住聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月15日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人徐飞，北京市京师（德州）律师事务所律师。 被告人吕长峰，男，1990年10月2日出生于山东省莘县，汉族，初中文化，打工，户籍所在地山东省聊城市莘县，住聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月4日被山东省滨海公安局临盘分局刑事拘留。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月23日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人桑雨露，北京市京师（德州）律师事务所律师。 被告人曹祥，男，1999年8月14日出生于山东省莘县，汉族，初中文化，打工，户籍所在地及现住址均为山东省聊城市莘县。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月21日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人吴鲁晋，北京市京师（德州）律师事务所律师。 被告人张凯，男，1989年2月4日出生于山东省东阿县，汉族，中专文化，打工，户籍所在地与现住址均为山东省聊城市东阿县。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月21日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人杨梅，山东众城求真律师事务所律师。 被告人潘延燕，女，1990年4月1日出生于山东省聊城市东昌府区，汉族，初中文化，打工，户籍所在地与现住址均为山东省聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年4月2日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人张秀英，山东众城求真律师事务所律师。 被告人张会豹，男，1997年9月22日出生于山东省聊城市东昌府区，汉族，中专文化，打工，户籍所在地与现住址均为山东省聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月21日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人吴晓燕，山东众城求真律师事务所律师。 被告人陈东峰，男，1987年10月17日出生于山东省聊城市东昌府区，汉族，初中文化，打工，户籍所在地与现住址均为山东省聊城市东昌府区。因涉嫌诈骗罪，经山东省滨海公安局临盘分局决定，于2018年3月21日被山东省滨海公安局临盘分局取保候审。 辩护人路海霞，山东众城求真律师事务所律师。 山东省临邑县人民检察院以临检公诉刑诉[2019]132号起诉书指控被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2犯诈骗罪，于2019年9月17日向本院提起公诉。本院经审查后于当日立案，并依法组成合议庭，于2019年11月21日公开开庭审理了本案。山东省临邑县人民检察院指派检察官马某、书记员穆某出庭支持公诉。被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2及其辩护人均到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论并决定，现已审理终结。 山东省临邑县人民检察院指控： 被告人吕刚于2017年5月前后，注册了玖玖电子商务公司，并租赁聊城市东昌府区金鼎写字楼的一间办公室，招募人员借助微信网售“减肥贴”。2017年11月底，由于资金周转需要，吕刚从网上申请“微粒贷”被他人诈骗2200元，因此产生通过此手段实施诈骗的想法，且与被告人吕长峰、曹祥、张凯共谋实施诈骗的方法，并共同为实施作案提供条件。随后被告人吕刚等人指使陈某2、张会豹、潘延燕等人一同实施诈骗。被告人通过微信群发布办理“微粒贷”的广告吸引被害人，并利用图片、视频、链接等形式展示虚假贷款额度，骗取被害人的信任，从中收取手续费的名义骗取钱财。2018年1、2月份，上述被告人共实施5次诈骗，诈骗金额共计15500元。 1.2018年1月10日，河北省大厂回族自治县的被害人刘某1，在微信群中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3500元。 2.2018年1月26日，河北省枣强县的被害人徐某1，在微信朋友圈中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3000元。经查，被告人张会豹直接参与此案。 3.2018年1月31日，广西省贵港市港北区的被害人杨某1，在微信群中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3000元。 4.2018年2月25日，广东省广州市番禺区的被害人陈某1，在微信群中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3000元。经查，被告人陈某2直接参与此案。 5.2018年2月25日，山东省德州市临邑县临盘社区的被害人徐某2，在微信朋友圈中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”,被诈骗3000元。经查，被告人潘延燕直接参与此案。 针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了户籍证明、到案证明等书证；证人杨某2、张某等的证言；被害人徐某2、徐某1等的陈述；被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2的供述与辩解；勘验、检查、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2以非法占有为目的，通过电信网络发布虚假贷款信息，以收取手续费的名义，骗取被害人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。提请依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。 被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，无辩解，并自愿认罪认罚。 被告人吕刚的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人吕刚系自首，且涉案金额不高；2、被告人吕刚已全部退赃；3、被告人吕刚认罪认罚，认罪态度好；4、被告人吕刚系初犯，主观恶性较小，没有社会危险性。 被告人吕长峰的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人吕长峰具有坦白情节；2、被告人吕长峰全部退赃；3、被告人吕长峰认罪认罚，认罪态度好；4、被告人吕长峰系初犯，主观恶性较小，没有社会危险性。 被告人曹祥的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人曹祥系自首；2、被告人曹祥系坦白；3、被告人曹祥是从犯；4、被告人曹祥认罪认罚，认罪态度好；5、本案涉案金额小，且被告人曹祥已全部退赃；6、被告人曹祥系初犯、偶犯，没有社会危险性。 被告人张凯的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人张凯系自首；2、被告人张凯认罪态度好，自愿认罪认罚；3、被告人张凯认罪悔罪；4、被告人张凯系初犯、偶犯；5、被告人张凯已退赔被害人；6、被告人张凯系从犯；7、被告人张凯主观恶性不大。 被告人潘延燕的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人潘延燕系自首；2、被告人潘延燕系从犯；3、被告人潘延燕已全部退赔；4、被告人潘延燕系初犯、偶犯，没有社会危险性。 被告人张会豹的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人张会豹系自首；2、被告人张会豹系初犯，主观恶性较小；3、被告人张会豹系从犯，且已积极退赃。 被告人陈东峰的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人陈东峰自愿认罪认罚；2、被告人陈东峰系自首；3、被告人陈东峰是从犯；4、被告人陈东峰系初犯；5、被告人陈东峰在本案中未获利，且受害人的损失已全部退赔。 经审理查明： 被告人吕刚于2017年5月前后，注册了玖玖电子商务公司，并租赁聊城市东昌府区金鼎写字楼的一间办公室，招募人员借助微信网售“减肥贴”。2017年11月底，由于资金周转需要，吕刚从网上申请“微粒贷”被他人诈骗2200元，因此产生通过此手段实施诈骗的想法，且与被告人吕长峰、曹祥、张凯共谋实施诈骗的方法，并共同为实施作案提供条件。随后被告人吕刚等人指使陈某2、张会豹、潘延燕等人一同实施诈骗。被告人通过微信群发布办理“微粒贷”的广告吸引被害人，并利用图片、视频、链接等形式展示虚假贷款额度，骗取被害人的信任，从中收取手续费的名义骗取钱财。2018年1、2月份，上述被告人共实施5次诈骗，诈骗金额共计15500元。 1.2018年1月10日，河北省大厂回族自治县的被害人刘某1，在微信群中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3500元。 2.2018年1月26日，河北省枣强县的被害人徐某1，在微信朋友圈中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3000元。经查，被告人张会豹直接参与此案。 3.2018年1月31日，广西省贵港市港北区的被害人杨某1，在微信群中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3000元。 4.2018年2月25日，广东省广州市番禺区的被害人陈某1，在微信群中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”，被诈骗3000元。经查，被告人陈某2直接参与此案。 5.2018年2月25日，山东省德州市临邑县临盘社区的被害人徐某2，在微信朋友圈中看到吕刚等人发布的小额贷款广告，咨询并申请“微粒贷”,被诈骗3000元。经查，被告人潘延燕直接参与此案。 另查明，本案被告人已全部退赔被害人经济损失。 上述事实，有公诉机关提供经当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表、立案决定书证实，本案的发立案情况。 （2）扣押清单、发还清单证实，扣押、发还物品情况。 （3）抓获证明一份、到案说明证实，被告人吕长峰系抓获归案；被告人张会豹、曹祥、杜某、张凯、陈某2、杨某2、潘延燕系自动投案。 （4）被告人违法情况说明证实，经查询，被告人吕长峰、陈某2、曹祥、杜某、张会豹、吕刚、张凯、潘延燕均无违法记录，杨某2无违法记录。 （5）户籍证明证实，被告人吕长峰、陈某2、曹祥、杜某、张会豹、吕刚、张凯、潘延燕、杨某2的自然人情况，即其已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （6）终止侦查决定书证实，因杨某2没有与他人共同参与诈骗犯罪，决定终止对杨某2的侦查。 （7）彭某中国农业银行银行卡交易明细清单、开户时客户资料影像打印页四张、取现四万元的影像打印页一张证实，彭某银行账户开户信息、交易明细。 （8）银行取款监控截图两张证实，2018年2月26日，被告人吕长峰在聊城东昌府人民广场农业银行分行，从银行卡62×××78取款2600元。 （9）徐某2案件侦查情况说明证实，侦查机关在办理徐某2被诈骗一案中，在抓获被告人后，结合嫌疑人交代，侦查员以嫌疑人使用的银行卡交易明细为依据，倒查资金来源，查到共有十名被害人，但经过落实能够查明的有5起案件，另外5起案件均无法联系到疑似被害人。 （10）农安县公安局高家店派出所出具的情况说明一份证实，在吕刚诈骗案中，因民警无法联系到受害人信息中的郑某本人，故无法核实郑某是否被骗。 （11）案件相关书证记账凭证（便利贴信息三张）证实，2.25号，陈某2骗取微信名为“陈老板”的陈某13000元；2.25号潘某2（潘延燕）使用微信名为“金某1小蝉”的账号，骗取微信名为“不忘初心”的徐某23000元；1.26号张会豹骗取微信名为“绣妆阁化妆品”的徐某13000元。 （12）接受证据材料清单证实，被告人分别使用微信名为金某1小蝉、微贷网的账号对被害人徐某2进行诈骗的经过。 （13）外地报警案件登记表、立案决定书证实，外地相关被诈骗案的发立案情况。2018年12月19日，枣强县公安局对徐某1被电信诈骗案立案侦查。2018年2月28日，广州市公安局番禺区分局对陈某1被诈骗案立案侦查。2018年12月17日，大厂回族自治县公安局对刘某1被电信诈骗案立案侦查。 （14）接受证据材料清单证实，被害人徐某1使用微信名为“阁美妆潮流馆”的微信截图及其名下银行卡彭某转账3000元的交易记录。 （15）被害人陈某1使用的微信号信息截图一张证实，被害人陈某1被诈骗时使用的微信名为“陈老板”海淘国际俱乐部高级总监，微信号为×××。 （16）侦查情况说明一份证实，广东省番禺区“海淘健身俱乐部”陈某1被诈骗案，与本案被告人陈某2有关，是陈某2诈骗的“客户”。 （17）被害人刘某1提供的微信聊天记录截图以及转账信息证实，被害人刘某1与微信名为“聚宝盆微粒贷芝麻黑白”的人聊天时，通过微信转给对方“财务”500元，通过手机银行向户名为彭某的银行卡转账3000元，共计被骗取3500元。 （18）被害人杨某1银行流水明细以及微信聊天记录截图证实，被害人杨某1在2018年1月31日被骗取3000元。 （19）关于徐某2被骗资金数额认定的说明证实，徐某2报案称自己被骗资金为3500元，侦查机关经过查明相关证据，认定徐某2被骗资金数额为3000元。 （20）发还清单、申请书、银行客户回执单、相关被害人身份证、银行卡复印件（涉案钱财退还材料）证实，本案电信诈骗案被害人徐某2、杨某1、陈某1、刘某1被骗的资金已分别退还。 （21）扣押决定书、发还清单证实，2018年3月21日，扣押吕刚上交的退赔赃款六万元；2018年3月23日，扣押吕长峰二万元。2019年3月4日，发还给吕刚、吕长峰64500元；2019年3月4日，发还给杨某2一个蓝色卡通保温杯。 2.证人证言 （1）证人杨某2的证言证实，其听吕刚说公司做贷款出事所以来公安机关说明情况。其公司在宝徕花园8号楼1单元3楼，成员有吕刚、吕长峰、张凯、张会豹、曹祥、陈某2、杜某、潘延燕、张某。从2017年11月底其到公司后一直做减肥贴的生意，用微信发广告“吸粉”（拉客户），然后和客户聊天，向他们推销减肥贴，到了2018年1月中旬，其听经理吕刚说公司新加了一个项目做网贷，而且张凯给其发过一个广告，内容就是公司可以做各种贷款，包括支付宝、微粒贷等，如果有人加其询问贷款的事，其就和对方聊，确定对方想贷款后，其就把“技术部”的微信名片推送给他，后面的事就不用其做了。其不确定“技术部”微信是谁使用的，其不了解微粒贷，在2018年2月24日时其用微粒贷成功推销过一个客户，吕刚跟其说对方交了500元，其等人做成的业务会在彩色的便签纸上记账并签名。其在便签纸上写过“2.24，挖掘机哪家强，定金500元，彭某收”，“挖掘机哪家强”是客户的微信名，彭某是收钱银行卡户名。其不知道“微粒贷”个人不能办理，其不知道对方是否真正收到贷款。其在公司使用的微信号叫“林乔”，其在公司一共收到工资三千多元。 （2）证人张某的证言证实，其听吕刚说公司因为骗了别人的钱被投诉，所以来公安机关说明情况。2017年9月，其开始在吕刚开的玖玖电子商务有限公司上班，公司具体业务是通过微信销售减肥贴，其负责通过“58同城”招聘销售人员，其招来的人都在公司销售减肥贴。其上班前有吕刚、张凯、曹祥、吕长峰在，其上班后招聘了张会豹、杜某、陈某2、杨某2、潘某1（潘延燕）、王某、金某2、耿某。一开始是都在聊城市东昌府区销售减肥贴，2017年11月底，吕刚说公司换了个地方，吕刚、张凯、曹祥、陈某2、张会豹、杜某都去了新地方，吕刚跟其说要做贷款公司，2017年12月中旬，潘延燕和杨某2也去了新地点上班，具体地点其不知道也没去过。其没见过玖玖电子商务有限公司的营业执照，其工资是每个月2000元。其除了在公司负责人事招聘外，还帮公司取过一次款，在2018年春节前后，吕刚给了其一张姓彭的农业银行卡，说是取钱有急用让其去取四万元现金，取钱时其和金某2一起去取的，取出的钱都交给了吕刚，这些钱用于做什么其不知道。其不负责销售减肥贴。2018年2月28日，其公司在通知放假后就没再上班。其没听说过“微粒贷”，没用过贷款。 （3）证人刘某2的证言证实，聊城市东昌府区户是其房子，其房子在2018年1月7日出租给了吕刚，吕刚说他是做汽车抵押的，租房子用来当宿舍住，租期签了半年并付了3个月租金，到了3月初交水费时，其一直联系不到吕刚，后来是吕刚的老婆和其联系的并将押金取走，其接着就把房子转租出去了。其在和吕刚老婆结账时发现屋里有办公桌和电脑，其问怎么用来办公了，吕刚老婆当时也没说什么。其和吕刚签订的租赁合同找不到了，租房日期是2018年1月7日，退房的日期是2018年3月13日。 （4）证人杜某的证言证实，2017年10月，其通过58同城招聘来到吕刚公司工作，一开始是在金鼎新东方国际高馆座21楼1213房间销售减肥贴，2017年12月底吕刚给其几人开会，让通过使用微信冒充贷款的人去群里学习别人“微粒贷”的聊天方式，通过和对方聊天学习如何回复，再加上吕刚也教其，其就学会了如何通过微信聊天让对方相信能做成“微粒贷”，并交付手续费。实施诈骗时其就用公司电脑软件“微易发”群发“微粒贷”的广告，有人加其好友时，其就和对方聊天说其公司可以办理微粒贷，如果对方有疑问其就把公司的营业执照发给他，当对方相信后，其就先向他索要500元定金，然后再把他的微信名片推送给技术部吕刚，让吕刚给他视频操作，然后再让对方交尾款2500元，这些钱都打到了农行卡里。其公司没有营业执照，其发给对方的营业执照是从百度上搜的。其公司不能真的为对方开通“微粒贷”贷到钱，其不清楚吕刚是如何给他们视频操作的。2018年1月份搬到宝徕花园8号楼1单元3楼西户后，吕刚买了一个链接，通过这个链接就能查询到微粒贷的贷款额度是100800元。其等人在诈骗成功后会把日期、定金、尾款等相关信息记在便签纸上。其用的微信名分别叫“王晓晗”和“金牛”，别人不会和其混用微信号，银行卡是吕刚提供的，银行账号是户名为彭某的农行卡。其等人诈骗使用的电脑、手机等物品都是公司的，当时参与诈骗的还有吕刚、吕长峰、张会豹、曹祥、杨某2、潘延燕、陈某2。其工资在2017年12月发了3000多元，2018年1月发了4000多元，2月份好像是6000多元。由于其卖减肥贴、做正规网贷、做微粒贷的钱都掺和在一起，所以其记不清有多少钱是做微粒贷诈骗的。今年正月十五前其公司放假，之后其没再去上班。 3.被害人陈述 （1）被害人徐某2的陈述证实，其在做幼儿教育的同时还联系银行做一些贷款业务，两年前其加入了名为“临邑贷款行用卡第一群”的微信群。2018年2月24日，其朋友吴敏联系其说想贷八万元，其之前在微信群里看到一个叫“金某1小婵”的人发过信息说可以通过微利贷提供小额贷款，之后其就联系“金某1小婵”，“金某1小婵”说她是微利贷的工作人员，说提供贷款需要一些手续费，通过和她聊天最后说是要交3500元，之后还向其提供了一个户名为彭某62×××78的账号。其在2月25日下午分三笔把3500元打给了这个账号，她说等审核通过后就会把贷款给打过来，后来其再和她联系，她一直说在审核中，并让其加名为“微贷网”的微信号，但加上后对方也一直推脱说在审核，后来再联系这两人就都不回复了。后来其联系了微利贷公司的客服，客服说他们公司没有这两个人，其才感觉到被骗。其微信名叫“不忘初心，方得始终”。其现在还能联系到这两个微信号，但对方不回话。 （2）被害人徐某1的陈述证实，2018年1月26日其因网络小额贷款被骗，当时其没报警。2018年1月26日中午，其在浏览微信朋友圈时，看到其中一个微信好友发了一段文字和二维码，意思是可以加好友提额，专业开通借呗、微粒贷。其因急用钱就扫了这个二维码加上了对方，加上后其就问对方微粒贷怎么提额，对方说先交500元定金审核额度，说如果提升不到10万，定金就全部退还，如果审核通过就把剩下的2500元手续费交上，一共交3000元。对方给其户名为彭某的农行卡号（62×××78）让其转账，其通过建行卡给对方转账500元定金，之后对方让其发微信账号和密码，对方说可以提升至10万额度并发来一个截图，截图显示其微信号可以贷款10万元额度，然后其通过农行卡给对方转账2500元，对方称转完账后就可以登陆微信显示微粒贷额度。但转完账后其登微信号发现额度没变，其才发现被骗，其再用微信和对方联系，对方已经把其拉黑。 （3）被害人陈某1的陈述证实，2018年2月25日15时42分，其在广州市番禺区“海淘健身俱乐部”被诈骗3000元。2018年2月24日，其在微信群里看到一条可以开通“微粒贷”的短信，其按照短信内容添加了对方微信好友，对方自称是“微粒贷”业务员，说可以帮其开通微信的“微粒贷”业务，并让其交纳500元手续费，其转完钱后，对方让其添加他们公司一名技术员的微信，技术员说其需再转2500元才能帮其开通“微粒贷”业务，其转账后查问“微粒贷”业务开通情况，但对方以各种借口来推，之后其就联系不上对方。其是通过微信转到对方账号的，对方用于收款的账号是户名为彭某的农业银行账号，卡号是62×××78。 （4）被害人刘某1的陈述证实，2018年1月10日左右，其帮朋友在网上找人贷款，从一个微信群中看到一条小额贷款广告，根据上面的联系方式其加对方（“聚宝盆微粒贷芝麻黑白”）为微信好友，对方在手机上向其演示已经下发60000元的贷款，并要求先收500元定金，让其加“财务”和“金婵（技术部）”微信转钱，其用微信零钱转给“财务”500元，通过建设银行卡转给“金婵（技术部）”3000元手续费，后来等了几天并没有收到贷款，微信也联系不上对方。对方是通过三个微信号跟其联系的，其中“聚宝盆微粒贷芝麻黑白”跟其发信息说他叫谢文强。对方用于收款的账号是户名为彭某的建设银行卡62×××78。 （5）被害人杨某1的陈述证实，2018年1月31日中午10时至12时许，其在广西贵港市港北区家里被人网上诈骗3000元。2018年1月31日，其在一个微信群里面看到有人发布可以帮贷款的广告，于是其就用微信添加了对方好友，对方说可以帮其开通“微粒贷”，开通后“微粒贷”里面就会有贷款额度，其记得对方说过可以帮办理十几万的“微粒贷”额度，其还向对方提供了个人信息及银行卡账号，对方说办理需要3000元手续费，先预支500元做开通费用，等开通“微粒贷”后再支付2500元，之后对方会把贷款额度发到其微信“微粒贷”里。其一开始通过微信向对方微信转账500元，之后对方跟其说已经开通但里面没有额度，并要其将剩下2500元钱转给他，他再把额度放下来，其向对方转完钱后等了很久对方都没回复，其才知道被骗。对方微信名为林乔。 4.被告人的供述与辩解 （1）被告人吕长峰的供述证实，一开始其哥吕刚是通过58同城招聘了曹祥、张会豹、陈某2、杨某3几人一起销售减肥贴，2017年阴历10月份，吕刚叫其和他一起做支付宝网贷，2017年11月份前后，其听吕刚说做“微粒贷”来钱快，其就和吕刚、曹祥、张凯一起商量具体怎么操作，先是通过微信群里找其他做“微粒贷”的人，假装成客户和他们对话，学习他们是怎么做的，之后其几人也在微信群里发“微粒贷”的广告去骗别人，由于开始不熟悉中间流程，所以成功的很少，刚开始只有其和吕刚、曹祥、张凯做这件事，在熟悉后又安排员工张会豹、陈某2、潘延燕、杜某、杨某2一起做，对方有需要贷款的就会加其几人的微信，其几人和对方聊天时首先让对方相信其“公司”有贷款能力，然后再向对方提出先交手续费，手续费按照百分之一至百分之三的点收取，也就是一万元交一百元至三百元，当对方交了手续费后，再将客户推送给吕刚。办理“微粒贷”时，其哥哥吕刚会把一个网页发给“客户”，客户输入信息后就会显示额度是十万零几百，对方相信后就能骗取手续费，手续费都是让对方通过微信转账或直接转入户名为彭某的农行卡中。除了其几人商量时都明确知道“微粒贷”是假的，其他人知不知道其不清楚。彭某的身份证是曹祥捡的，由于曹祥和身份证的照片长的很像，所以他就去银行办了卡，银行卡里的钱有时是曹祥取款，有时是公司人事张某取款，春节后其去取过一次。其一张记账条都没写过，赚了钱吕刚会直接分给其。其利用“微利贷”先后骗成了10人左右，2018年2月26日其帮曹祥骗成了一个人，分两笔500元、2500元用微信直接转入银行账户，其帮潘延燕骗成过别人，骗了3000元。其微信名后来改为“微贷网视频操作”，其又用这个微信名骗成了4、5个客户，共6、7千元。其等人诈骗的地点是位于宝徕花园8号楼-1单元-3楼西户，在房间内有两台电脑，电脑是用来发广告的，手机是用来聊天的，电脑里有个群发器的软件，利用它可以向微信群里定时发送关于微利贷的广告，群发器每个人都会操作，各自登陆各自的账号。其知道大约有十个人参与了诈骗，是其哥哥吕刚组织，张某负责招募人员，管人事；其和张凯、潘某2、张会豹、曹祥等人负责发广告、拉人聊天等工作，曹祥、张某还负责取款，这些招来的人都知道吕刚用“微利贷”诈骗别人，诈骗来的钱都是吕刚负责分配，工资也是按照每人拉“客户”骗来的钱某成20%-30%。2017年12月份前后其一共干了一个多月，吕刚一共给其12000多元钱，这些钱都用于日常生活花了。其愿意退赔给被害人钱款。 （2）被告人吕刚的供述证实，2017年5月前后，其雇佣了约10人网售减肥贴，2017年11月20号左右，其当时手里没钱就想从网上贷款，因此被别人用“微粒贷”骗了2200元，后来其把被骗的事跟公司吕长峰、曹祥、张凯说了，然后其几人就商量着用这种方式诈骗别人。其公司是很早以前从网上注册过，公司名叫“玖玖电子商务公司”。2018年1月其在东昌府区宝徕花园租了一个房子，其和吕长峰、曹祥、张凯开始一起商量实施诈骗，后来陈某2、杨某2、潘延燕、张会豹也参与进来。一开始其几个人都冒充需要贷款的人，用微信加上发“微粒贷”广告的人，通过聊天学习如何骗取对方的信任。通过微信和对方聊天，聊天时会告诉对方做“微粒贷”会保证下款，并用从网上下载一些“微粒贷”的视频、图片来诈骗对方，到了后期会给对方一个链接，输入微信号、手机号后，会查询到一个显示贷款额度的页面，这个链接是其从济南花钱做的，显示的额度无法改动，固定为100800元。其等人就是通过这种方式骗取对方的手续费，收取订金和尾款时会让客户把订金和尾款都转到一张户名为彭某的农行卡上。其准备了两个台式电脑和十几部手机，电脑主要是用来群发广告的，张凯在电脑里装了一个群发软件，后来实施诈骗时，其又购买了约三、四十张手机卡。2018年3月4日下午，其弟弟吕长峰被从家里抓住，其为了不留下证据就把十多部手机和农行卡分散扔到了河里。诈骗用的农行卡是曹祥从网吧里找人办的，办好了曹祥给了他500元钱。曹祥除了和客户聊天外主要负责将银行卡里的钱取出来，其他人主要负责群发广告，用微信聊“客户”实施诈骗。其和曹祥、张某、吕长峰都取过诈骗用的银行卡里的钱。其几人一共诈骗了多少人和多少钱记不清了，用于发工资、还贷款、交房租等花销。其估计一共骗了五、六万元钱。其用过的微信名有“金某3”（技术部）、“财神”、“财务”等。 （3）被告人张会豹的供述证实，2017年12月底，其跟着吕刚做“减肥贴”的销售，后来做正规网贷没怎么挣钱，其就跟着吕刚用微粒贷诈骗。具体的诈骗方式就是通过在微信群里主动随便加群里的其他人为好友，加上好友后告知对方其是做网贷的，如果对方有需要，其会跟对方说贷款需要先交手续费，在对方信任后，其就让对方加吕刚的微信，并告诉对方让他加的这个人是负责下款办手续的。把手续费打给吕刚后，其就不再管了。吕刚并没有给人家办贷款，只是骗了人家的手续费。其骗成功了十多笔，每笔差不多都是500块钱的定金，后期手续费再如何算其不参与。骗来的钱有7%—8%是吕刚给其等人的提成，一月份给其发了三千多工资，二月份发了4500元左右，三月份发了3700左右。诈骗使用的工具和场地都是吕刚提供的，其使用的微信号叫“念想”，其等人成功诈骗后都会记账，内容有客户微信名、金额、签名等。这种诈骗其二月底就不干了。其去时参与诈骗的有吕刚、吕长峰、张凯、陈某2、曹祥、杜某六人，潘延燕和杨某2是后来去的。其诈骗了微信名叫“绣妆阁化妆品”的人3000元钱。 （4）被告人曹祥的供述证实，2016年底其跟吕刚、吕长峰一起卖减肥贴，2017年12月底，因为缺钱开始接触“微粒贷”，吕刚在网上用“微粒贷”贷款时被骗，其试了一次也被骗了500元，于是吕刚就跟其和张凯、吕长峰商量也用“微粒贷”的方式骗钱，赚取手续费。后来公司其他员工也跟着一起做，有张会豹、陈某2、杜某、杨某2、潘延燕，这些员工一开始不知道“微粒贷”是骗人的，后来慢慢也知道了。其几人都是各干各的，每个人都在电脑上用买来的软件在微信群里发广告，有人加就跟他们聊，聊成了就让客户交订金，订金是500元，交完订金后吕刚给客户发链接，其几人再各收各的尾款，尾款是贷款额度金额的3到5个点。向客户收款时一开始是直接微信转账，后来是用彭某名下的一张农行卡收款。其取过银行卡里的钱，也聊过客户。其几人诈骗成功后会记账，内容有日期、微信昵称、金额、签名等。谁签的名就是谁谈的客户，最后发工资时按签名给提成，员工按20%提成，其因为是吕刚表弟所以按30%提成。在2017年11月份时，吕刚让其去办一张银行卡，说用来存公司赚的钱，11月底，其在莘亭镇的“傲游网吧”上网时捡到一张“彭某”的身份证，而且身份证上的人和其长的有些像，所以其就拿着身份证去农业银行柜台办理了银行卡。做“微粒贷”的手机和手机卡是吕刚统一发的，其使用的微信名叫“聚宝盆”，其骗成功了五、六次，共不到一万五千元，实施诈骗的地点在宝徕花园小区8号楼1单元3楼。 （5）被告人张凯的供述证实，2017年5月，其通过58同城应聘到吕刚的玖玖电子商务公司做减肥贴的网售工作。2017年12月份，吕刚从网上贷款时被骗了2000多元钱，之后吕刚就和其、吕长峰、曹祥说了这件事，其四人就商量觉得虽然“微粒贷”是骗人的，但和卖减肥贴的模式差不多，也可以试着做一下。然后其四人就从微信群里加一些发放“微粒贷”广告的人，以贷款的名义向他们学习如何聊天骗人，之后其几人还把公司里其他卖减肥贴的人叫来一起做“微粒贷”。大约12月底，其等人开始试着用“微粒贷”的方法骗人，一开始几乎没骗成，到了1月初，吕刚说搬到宝徕花园8号楼三楼西户，跟其一起诈骗的有吕刚、吕长峰、曹祥、杨某2、潘延燕、张会豹、杜某、陈某2。吕刚让其当经理，平时负责监督和考勤。其也会用微信和别人聊天实施诈骗，利用公司电脑中的“微易发”群发软件，群发有关“微粒贷”和信用贷款的广告，当有客户主动加其微信好友时，其就和对方聊天，了解对方的资质和个人信息等情况，之后告知对方需交纳500元定金，然后其再给对方图片、链接，从而让对方相信贷款已办理，最后再向对方提出需交纳剩余手续费额度才能到账，所有的手续费就是按照3%的比例收取，即3000元。给对方的链接是吕刚弄来的，链接打开后就显示贷款额度为100800元。实施诈骗的工具、场地都是吕刚提供，公司给其提供的三个微信号分别是“丫蛋”、“口香糖”、“哈喽”。其一共诈骗成了２、3个人，共骗了6000多元。其等人诈骗完后会记账，记录内容包括时间、金额等，记账是吕刚让写的，为了计算提成用。一开始陈某2、张会豹、杜某、杨某2、潘延燕不知道“微粒贷”是骗人的，但后来慢慢知道了。其几人具体分工是各自找群发广告，有人加了后就自己聊自己的，然后收取客户的订金，再把客户推送给吕刚，吕刚和他们如果谈成了，推过去的员工就继续收尾款，订金和尾款是让客户用微信转账给员工，或者打在一张彭某名下的农行卡上，银行卡里的钱都是曹祥去取的。其自愿退赔被害人的损失。 （6）被告人陈某2的供述证实，2017年12月底，其通过58同城招聘到吕刚的玖玖电子商务有限公司上班，公司在东昌府区户，面试时公司说主要销售减肥贴。在2018年1月开始学习网贷，2月中下旬其开始干微粒贷。其公司参与诈骗的除了其还有8个人，分别是老板吕刚、张会豹、杜某、张凯、“潘某1”、“杨某3”、曹祥、吕长峰。开始实施诈骗时其等人是先跟办理微粒贷的同行学习经验，后来其就以需要办微粒贷的身份再和办微粒贷的人交流学习。其等人在电脑上使用微易发软件在微信群或朋友圈里发广告，有想贷款的客户会联系其，符合条件的客户让他先交200至500元不等的定金，然后把身份证复印件、微信账号和密码等资料发过来，剩下的都由老板吕刚负责操作贷款。一开始其不知道这是诈骗，现在其知道通过微信根本贷不了款。客户付定金时，有时是把钱转到吕刚给的户名为彭某的农行卡上，有时是直接在微信上转账，也有的是直接通过微信转到吕刚微信“金某3脱壳”上。吕刚给其提供了一台电脑，一部手机，两个微信号，微信号分别是萱萱（有时换成“梦晓”）和小霞。其一共诈骗5或6个人，大约3千元。其在公司只发了2000元钱。其诈骗的钱都记账，具体内容有客户转账的钱数、收钱方式和客户名称。“陈老板”应该是客户微信昵称；“500+2500转卡”指的是朝彭某名下的卡里转钱；最后由其核对后签名，代表这些客户是其介绍给吕刚的，其根据这些信息提取提成。通过微信群散发可以办理“微粒贷”的广告是老板吕刚让其做的，其在整个过程中负责发广告、吸粉，并通过与客户聊天筛选有意做“微粒贷”的人推送给吕刚。 （7）被告人潘延燕的供述证实，其公司一共10个人，有9人参与了“微粒贷”诈骗，其中张某是管人事的，当时是张某把其招进来的，公司里具体还有吕刚、吕长峰、张凯、张会豹、杜某、曹祥、陈某2、杨某2，老板是吕刚。2017年11月底，其通过“58同城”到吕刚的公司工作，2018年1月中旬开始在宝徕花园8号楼1单元三楼出电梯左手房间做网贷，其中包括支付宝贷款和“微粒贷”，其中“微粒贷”是不出款，只骗取手续费。做“微粒贷”是吕刚教给其的，其先在各种群里发贷款的广告，有些人看到广告后就会加其好友询问贷款事宜，其就告诉客户“微粒贷”的操作要收手续费，需要先交200—500元不等的定金。“微粒贷”贷款额度是3-10万，具体的贷款数额是吕刚操作然后告诉其，其再根据具体贷款的数额按照1万元3个点让客户补齐手续费，这些钱都让客户直接打到提前准备好的户名为彭某的农行卡里。需要到具体操作时，其就把吕刚的微信发给客户，由他来与客户联系并具体操作。其公司做“微粒贷”不是正规的，没有专业的人员进行操作。做“微粒贷”的手机、手机卡和微信号是吕刚统一发的。交易成功后其会把日期、金额等内容记在正方形彩色本上。其平时主要负责拉客户，其有两个微信号，分别是“菲儿”和“金某1小蝉”，其做过2次“微粒贷”，第一次是成功交易500元，第二次用微信号“金某1小蝉”成功交易3000元，其记得对方昵称叫“不忘初心”。其没去银行取过钱。其基本工资是2000，是按照业绩20%提成的事实。 5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 【1】搜查笔录两份证实，侦查人员分别对被告人吕长峰的住址以及实施诈骗的地点进行搜查的情况。 【2】辨认笔录 （1）被告人吕刚辨认笔录情况（附辨认照片）证实，被告人吕刚对张凯予以辨认。 （2）被告人吕长峰辨认笔录情况（附辨认照片）证实，被告人吕长峰分别对吕刚、曹祥、张某、陈某2、张会豹、杜某、潘延燕，杨某2予以辨认。 （3）被告人分别对作案地点辨认情况证实，被告人曹祥、张会豹、张凯、陈某2、潘延燕、吕长峰、吕刚分别对作案地点聊城市东昌府区宝徕花园小区予以辨认；杨某2、杜某对作案地点聊城市东昌府区宝徕花园小区予以辨认。 （4）被告人吕刚对丢弃作案工具地点的辨认情况证实：被告人吕刚对丢弃作案工具地点马颊河予以辨认。 【3】现场勘验检查工作记录复印件一份（穗公番（刑）勘[2018]K4401131608002018020706号）（附现场制图2张，照片6张）证实，案发现场的勘验情况。 上述证据经当庭质证，被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2均无异议，且证据之间能够相互印证，本院予以采信。 关于被告人吕刚的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人吕刚系自首；2、被告人吕刚涉案金额不高，且已全部退赃；3、被告人吕刚认罪认罚，认罪态度好；4、被告人吕刚系初犯，主观恶性较小，没有社会危险性。本院经查认为，被告人吕刚确系自首；被告人吕刚涉案金额较大，已全部退赃；被告人吕刚确系当庭自愿认罪认罚；无证据证明被告人吕刚有犯罪记录。故对第1、3、4条辩护意见予以采纳，对第2条辩护意见量刑时酌情考虑。 关于被告人吕长峰的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人吕长峰具有坦白情节；2、被告人吕长峰全部退赃；3、被告人吕长峰认罪认罚，认罪态度好；4、被告人吕长峰系初犯，主观恶性较小，没有社会危险性。本院经查认为，被告人吕长峰如实供述其罪行，确系坦白；被告人吕长峰确系全部退赃；被告人吕长峰确系当庭自愿认罪认罚；无证据证明被告人吕长峰有犯罪记录，其以非法占有为目的，骗取他人财物，存在一定的主观恶性。故对第1、2、3条辩护意见予以采纳，对第4条辩护意见量刑时酌情考虑。 关于被告人曹祥的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人曹祥系自首；2、被告人曹祥系坦白；3、被告人曹祥是从犯；4、被告人曹祥认罪认罚，认罪态度好；5、本案涉案金额小，且被告人曹祥已全部退赃；6、被告人曹祥系初犯、偶犯，没有社会危险性。本院经查认为，被告人曹祥确系自首；被告人曹祥能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白；被告人曹祥与被告人吕刚、吕长峰、张凯共谋后产生犯意，且在诈骗行为中积极参与，起主要作用,系主犯；被告人曹祥确系当庭自愿认罪；本案涉案数额较大，被告人曹祥已全部退赃；无证据证明被告人曹祥有犯罪记录。故对第1、2、4、6条辩护意见予以采纳，对第3条辩护意见不予以采纳，对第5条辩护意见量刑时酌情考虑。 关于被告人张凯的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人张凯系自首；2、被告人张凯认罪态度好，自愿认罪认罚；3、被告人张凯认罪悔罪；4、被告人张凯系初犯、偶犯；5、被告人张凯已退赔被害人；6、被告人张凯系从犯；7、被告人张凯主观恶性不大。本院经查认为，被告人张凯确系自首；被告人张凯确系当庭自愿认罪；被告人张凯认罪悔罪；无证据证明被告人张凯有犯罪记录；被告人张凯确已退赔被害人；被告人张凯与被告人吕刚、吕长峰、曹祥共谋后产生犯意，且在诈骗行为中积极参与，起主要作用,系主犯；被告人张凯以以非法占有为目的，骗取他人财物，存在一定的主观恶性。故对第1、2、3、4、5条辩护意见予以采纳，对第6、7条辩护意见不予以采纳。 关于被告人潘延燕的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人潘延燕系自首；2、被告人潘延燕系从犯；3、被告人潘延燕已全部退赔；4、被告人潘延燕系初犯、偶犯，没有社会危险性。本院经查认为，被告人潘延燕确系自动投案；被告人潘延燕在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人潘延燕确已退赔被害人损失；无证据证明被告人潘延燕有犯罪记录。故对上述辩护意见全部予以采纳。 关于被告人张会豹的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人张会豹系自首；2、被告人张会豹系初犯，主观恶性较小；3、被告人张会豹系从犯，且已积极退赃。本院经查认为，被告人张会豹确系自首；无证据证明被告人张会豹有犯罪记录；被告人张会豹在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且已全部退赃。故对上述辩护意见全部予以采纳。 关于被告人陈东峰的辩护人提出的如下辩护意见：1、被告人陈东峰自愿认罪认罚；2、被告人陈东峰系自首；3、被告人陈东峰是从犯；4、被告人陈东峰系初犯；5、被告人陈东峰在本案中未获利，且被害人的损失已全部退赔。本院经查认为，被告人陈东峰确系当庭自愿认罪；被告人陈东峰确系自首；被告人陈东峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯；无证据证明被告人陈东峰有犯罪记录；无证据证明被告人陈东峰未获利，被害人的损失确已全部退赔。故对第1、2、3、4条辩护意见予以采纳，对第5条辩护意见量刑时酌情考虑。 本院认为，被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2以非法占有为目的，通过电信网络发布虚假贷款信息，以收取手续费的名义，骗取被害人的财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予以惩处。被告人吕刚、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2主动投案，且到案后如实供述其罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人吕长峰如实供述其罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人潘延燕、张会豹、陈某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2均当庭自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人吕刚、吕长峰、曹祥、张凯、潘延燕、张会豹、陈某2已经赔偿被害人经济损失，依法可以酌情从轻处罚。经聊城市东昌府区司法局调查评估，对被告人吕刚、吕长峰、张凯、陈东峰适用社区矫正对其所居住社区环境无重大不良影响，依法可对其适用缓刑。经聊城市莘县司法局调查评估，对被告人曹祥适用社区矫正对其所居住社区环境无重大不良影响，依法可对其适用缓刑。经聊城经济技术开发区社会治安综合治理委员会办公室调查评估，对被告人潘延燕适用社区矫正对其所居住社区环境无重大不良影响，依法可对其适用缓刑。经聊城市江北水城度假区综治办（司法）调查评估，对被告人张会豹适用社区矫正对其所居住社区环境无重大不良影响，依法可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人吕刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 二、被告人吕长峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 三、被告人曹祥犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 四、被告人张凯犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 五、被告人潘延燕犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 六、被告人张会豹犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 七、被告人陈东峰犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。 八、本案扣押被告人吕长峰的考勤表一张，纸张三张，银行取款凭条三张，便利贴十七份，电话卡六张、电话卡壳一张，黄色纸条一张，收据三张，塑料盒一个，手机卡三十五张，联想牌电脑主机两个，白色耳机一副，钥匙三把，农业银行的银行卡K令一个，建设银行的银行卡一张，聊城第三人民医院就诊卡一张，黑色笔记本电脑包一个，惠普牌笔记本电脑一台，手机三部（黑色苹果牌IphoneX一部、Iphone6一部、Iphone5s一部），水杯七个，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  刘光颖 审 判 员  孟宇珩 人民陪审员  刘纯香 二〇一九年十二月十六日 书 记 员  李亚男