海南省高级人民法院   民事裁定书   （2018）琼民初25号之四   原告：中国农业银行股份有限公司三亚分行，住所地海南省三亚市天涯区解放路561号。   负责人：曾敏，该行行长。   委托诉讼代理人：何柳青，海南法立信律师事务所律师。   委托诉讼代理人：张梦佳，海南法立信律师事务所实习律师。   被告：三亚鹿回头旅游区开发有限公司，住所地海南省三亚市吉阳区小东海路6号。   法定代表人：陈冬青。   被告：海南新佳旅业开发有限公司，住所地海南省三亚市吉阳区鹿回头三亚明申锦江高尔夫酒店2号楼。   法定代表人：詹琰。   被告：中弘卓业集团有限公司，住所地新疆维吾尔族自治区乌鲁木齐高新技术产业开发区（新市区）高新街258号数码港大厦2015-431号。   法定代表人：王继红。   被告：天津金惠天金有限公司，住所地天津市武清开发区福源道北侧创业总部基地C02号楼861室。   法定代表人：王海成。   被告：闫琦，男，1959年4月23日出生，汉族，住山西省太原市。   第三人：中国农业银行股份有限公司海南省分行，住所地海南省海口市滨海大道26号。   负责人：吴金铎，该行行长。   原告中国农业银行股份有限公司三亚分行（以下简称农行三亚分行）与被告三亚鹿回头旅游区开发有限公司（以下简称鹿回头公司）、海南新佳旅业开发有限公司（以下简称新佳公司）、中弘卓业集团有限公司（以下简称中弘集团）、天津金惠天金有限公司（以下简称金惠公司）、闫琦及第三人中国农业银行股份有限公司海南省分行（以下简称农行海南省分行）信用证纠纷一案，本院开庭前因海南省三亚市中级人民法院裁定受理鹿回头公司、新佳公司的债权人对其的破产重整申请，本院裁定本案中止诉讼，中止诉讼原因消除后，本院恢复诉讼，尚未开庭审理。   原告农行三亚分行向本院提出诉讼请求：1、判决鹿回头公司向农行三亚分行偿还217510DS13000001号备用信用证项下垫款港币591796398.84元及利息港币33552507.15元（利息按日万分之五计算至实际清偿之日，暂计至2018年8月27日利息为港币33552507.15元）;2.判决中弘集团对第一项诉讼请求的债务承担连带清偿责任；3.判决闫琦对第一项诉讼请求的债务承担连带清偿责任；4.判决确认农行三亚分行对新佳高尔夫海景酒店公寓项目第1、3、4幢面积37988.57平方米房屋及相应的土地使用权有权行使抵押权，对抵押物的拍卖、变卖、折价所得价款享有优先受偿权；5.判决确认农行三亚分行对鹿回头公司名下账号为×××的账户资金人民币2.141亿元及孳息享有优先受偿权（孳息计至实际支付之日，暂计至2018年8月23日为3828226.9元）；6.判决确认农行三亚分行对新佳公司名下账号为×××的账户资金85631544.78元及孳息（孳息计至实际清偿之日，暂计至2018年8月27日，为81349.97元）、账号为×××的账户资金在人民币4.56亿元及孳息、账号为×××的账户资金在人民币5亿元额度范围内，享有优先受偿权；7.判决确认农行三亚分行对金惠公司名下账号为×××的账户资金人民币2991008.51元及孳息享有优先受偿权（孳息计至清偿之日止）；8.判决新佳公司按照合同约定向其名下账号为×××、×××的账户内足额存入保证金，并向农行三亚分行支付违约金港币43300000元；9.判决鹿回头公司承担农行三亚分行本案律师费10万元，中弘集团、闫琦承担连带责任；10.本案诉讼费用及财产保全费用由鹿回头公司、新佳公司、中弘集团、金惠公司、闫琦承担。事实和理由：2013年3月8日，农行三亚分行接受鹿回头公司申请，与鹿回头公司签订了编号为（三）农银外保字（2013）第460501201300000014号《开立涉外保函/备用信用证协议》（以下简称备用信用证协议），鹿回头公司作为申请人，农行三亚分行作为担保人，由第三人农行海南省分行向受益人中国农业银行股份有限公司香港分行（以下简称农行香港分行）出具见索即付备用信用证，被担保人为PEACEVERLIMITED（天福有限公司），担保金额为港币8.66亿元整。同日，鹿回头公司、新佳公司和闫琦分别与农行三亚分行签订如下担保协议：1.农行三亚分行与鹿回头公司签订动产质押合同（合同编号：46100220130000385-2），由鹿回头公司以其名下的保证金账户（账号：×××，后变更为：×××）内人民币2.141亿元的保证金出质，为本案备用信用证项下款项提供担保，担保范围：本金港币8.66亿元及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息、迟延履行金及实现债权的一切费用；2.农行三亚分行与新佳公司签订《抵押合同》（合同编号：46100220130000385-1），新佳公司以其所有的新佳高尔夫海景酒店公寓项目1、3、4幢在建工程及分摊土地为前述备用信用证项下款项提供担保，担保范围：本金港币8.66亿元及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息、迟延履行金及实现债权的一切费用。已办妥抵押登记手续（抵押登记卡号：三房押字第2013000502号）；3.农行三亚分行与鹿回头公司和新佳公司签订《项目资金监管协议》，开立蓝色果岭（即新佳高尔夫海景酒店公寓）项目资金监管专户（户名：海南新佳旅业开发有限公司，账号：×××），约定：本案《抵押合同》项下项目（即新佳高尔夫海景酒店公寓项目1、3、4幢在建工程及分摊土地）的预售和销售收入必须全额回笼项目资金监管专户，并按每销售1平方米抵押项目须留存1.4万元的销售款在监管专户里作为担保保证金。签订该合同是为了使前述第二项中的抵押房产可用于销售且销售款作为保证金替代出售的抵押房产提供担保，如此既可以保证抵押项目的销售又保障了抵押权人的权利；4.农行三亚分行与闫琦签订《保证合同》（合同编号：46100120130000755），约定由闫琦作为保证人，为农行三亚分行与鹿回头公司签订的开立涉外保函/备用信用证协议（保函协议编号：46050120130000014）承担连带责任保证，担保范围：借款本金及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息、迟延履行金及实现债权的一切费用。根据以上协议，农行三亚分行向第三人农行海南省分行申请开立备用信用证，农行海南省分行于2013年3月14日向农行香港分行开立了编号为217510DS13000001的备用信用证。农行香港分行收到备用信用证后向天福有限公司发放贷款港币8.4亿元。为进一步保障本案备用信用证项下可能发生的垫付款得以清偿，农行三亚分行与鹿回头公司、新佳公司、中弘集团、金惠公司分别签订了如下一系列的担保协议：（1）2013年7月24日，由于鹿回头公司申请开立第二份备用信用证，农行三亚分行与鹿回头公司和新佳公司再次签订《项目资金监管协议》，开立蓝色果岭（即新佳高尔夫海景酒店公寓）项目资金监管专户（户名：新佳公司，账号：×××），再次约定包括本案《抵押合同》项下在内的建设工程项目的预售和销售收入必须全额回笼项目资金监管专户，并按每销售1平方米抵押项目须留存1.4万元的销售款在监管专户里作为担保保证金。（2）2016年12月13日，农行三亚分行与中弘集团签订《保证合同》，约定中弘集团为包括本案备用信用证在内的三份备用信用证提供保证担保，承担连带保证责任。（3）2016年12月23日，因上述2013年7月24日签订的《项目资金监管协议》约定的账户未足额留存保证金而形成的资金缺口为4.15亿元，农行三亚分行与鹿回头公司、新佳公司及金惠公司签订《项目资金监管协议》，约定：开立项目资金监管专户（户名：金惠公司，账号：×××），存入人民币1亿元，视同销售回笼的监管资金，同时在该合同签订之日起，包括本案《抵押合同》项下项目（即新佳高尔夫海景酒店公寓项目1、3、4幢在建工程及分摊土地）在内的房产预售和销售收入必须全额回笼项目资金监管专户，并按每销售1平方米抵押房产须留存1.4万元的销售款在监管专户里作为担保保证金。同时约定，项目销售回款要优先用于弥补因为之前未足额留存而形成的资金缺口，其中2016年12月31日前须达2亿元（含新存入的1亿元），余下部分须于2017年3月31日前全部弥补完毕。（4）2017年9月13日，农行三亚分行与新佳公司签订《保证金质押合同》（合同编号：（三）农银外保字（2017）第001号），新佳公司同意以其名下保证金账户（账号：×××，开户行：农行三亚分行营业部）资金4.56亿元整出质，为包括本案备用信用证在内的两笔备用信用证项下款项提供保证金质押担保，其中涉及本案的担保范围具体为：本金港币8.66亿元及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息、迟延履行金及实现债权的一切费用。（5）2017年12月29日，农行三亚分行与新佳公司签订《保证金质押合同》（合同编号：（三）农银外保字（2017）第002号），其中约定：新佳公司以其名下保证金账户（账号：×××，开户行：农行三亚分行营业部）内资金出质，为包括本案备用信用证在内的两份备用信用证项下款项提供保证金质押担保，出质额度5亿元，合同签订后300日内足额缴存。涉及本案的担保范围具体为：本金港币8.66亿元及利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、迟延履行债务利息、迟延履行金及实现债权的一切费用。该合同签订后新佳公司并未依约足额缴存。2018年2月22日，鉴于临界贷款到期日天福有限公司未向农行香港分行偿还贷款，农行三亚分行遂分别向鹿回头公司、新佳公司、中弘集团发送《保函到期通知书》，告知：本案备用信用证项下贷款将于2018年2月26日到期，备用信用证将于2018年3月7日到期；如本案备用信用证项下贷款到期未得到清偿，则与本案关联的另外两笔备用信用证项下贷款将被宣布提前到期。2018年2月26日，本案备用信用证项下贷款到期，天福有限公司未按期还款，农行香港分行要求天福有限公司必须在2018年3月27日前偿还包括本案备用信用证项下3笔贷款共计港币3575840425.98元。2018年3月2日，农行香港分行向农行海南省分行发出索赔报文，要求垫付本案备用信用证项下款项。2018年3月12日，农行三亚分行分别向鹿回头公司、新佳公司、中弘集团发送《保函到期催收函》，2018年4月1日，农行三亚分行又分别向鹿回头公司、新佳公司、中弘集团发送《关于对鹿回头旅游区开发有限公司37亿港币融资性保函进行履约的告知函》，要求各方积极履行义务，但是各方并未在接到通知后履行义务。农行三亚分行于2018年4月28日履行了本案备用信用证项下的垫付义务港币853860335.74元，其中贷款本金港币840000000元，利息港币4825199.34元，罚息港币9035136.4元。所有用于垫付的港币资金系向中国农业银行总行拆借而来。2018年5月3日，农行三亚分行向鹿回头公司、新佳公司、中弘集团、金惠公司发送《关于限期履行三笔保函债务的通知》，要求各方履行还款和担保义务，向农行三亚分行支付包括本案备用信用证在内的三笔备用信用证项下的垫付款，但催收未果。2018年6月21日，农行三亚分行依据合同约定，扣划新佳公司名下账号×××的账户资金457047109.08元、账号×××的账户资金9732096.19元，共计466779205.27元，并于当日购汇港币562289740.61元（购汇时汇率为0.83014）。扣划回来的资金购得港币35348760.38元中，农行三亚分行选择将其中港币18039181.1元用于抵扣垫付本金，港币17309579.28元用于抵扣利息（以本金港币853860335.74元为基数，自2018年4月28日计算至2018年6月20日止，按日万分之五计算）。2018年8月23日，农行三亚分行依据合同约定，扣划鹿回头公司名下账号为×××的账户资金人民币214100000元，并于当日购汇港币244024755.8元（购汇时汇率为0.87737），农行三亚分行选择将其中港币244024755.8元用于抵扣本案垫付本金，未抵扣利息。至此，农行三亚分行仍余垫付资金港币591796398.84元及相应利息未受偿。未受偿的利息按日万分之五计算，暂计至2018年8月27日为港币33552507.15元，具体为：以港币853860335.74元本金为基数，自2018年4月28日计算至2018年6月20日止利息为港币23054229.06元，扣除已履行的利息港币17309579.28元，仍余利息港币5744649.78元；以港币835821154.64元本金为基数，自2018年6月21日计至2018年8月22日止利息为港币26328366.37元，未抵扣利息，仍余利息港币26328366.37元；以港币591796398.84元本金为基数，自2018年8月23日计至实际支付之日止，暂计至2018年8月27日利息为港币1479491元。本案农行三亚分行作为备用信用证担保人，在履行垫付义务后享有对备用信用证申请人鹿回头公司的追偿权，即农行三亚分行在垫付之后成为债权人，鹿回头公司成为债务人，新佳公司、中弘集团、金惠公司、闫琦是本案债务的担保人。《备用信用证协议》第四条第十二项约定：“申请人（即鹿回头公司，下同）在备用信用证有效期内,如发生备用信用证项下的索赔，将无条件偿还担保人（即原告，下同）在备用信用证项下的垫款、费用和利息等款项,并无条件承担担保人因履行担保责任造成的一切经济损失。担保人有权从申请人保证金账户和其他任何账户中划收相关款项，申请人对此放弃一切抗辩和追索权利。”第八条约定：“申请人未能及时履行赔付责任导致担保人对外垫款的，从垫付之日起，担保人对垫付金额按日利率万分之五计收利息。”本案鹿回头公司在农行三亚分行垫付后不履行还款义务已构成违约，应按合同约定偿还备用信用证项下费用、垫款并支付利息，新佳公司、中弘集团、金惠公司和闫琦均应按照合同约定承担担保责任。此外，新佳公司未经抵押权人同意擅自预售、销售抵押房产，其行为严重违约。根据《抵押合同》第十一条第二款第四项的约定，未经抵押权人书面同意擅自处分抵押物的，应按合同担保主债权本金数额的5%向抵押权人支付违约金，抵押合同担保的本金数额是港币8.66亿元，按本金总额的5%计算违约金为港币43300000元。更有甚者，新佳公司擅自预售、销售抵押房产，所得款项并未依据本案两份《项目资金监管协议》约定全部回笼监管账户（账号：×××、×××），因此，其还应承担将未足额留存部分的销售款存入上述保证金账户的责任。农行三亚分行为维护自身的合法权益，确保国有信贷资金的安全，根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十九条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条，《中华人民共和国票据法》第五十四条、第九十八条，《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第四条，《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》第九条之规定，特向法院提起诉讼，望判如所请。   本院认为，在本案中止诉讼期间，最高人民法院发布了《最高人民法院关于调整高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民事案件标准的通知》（法发[2019]14号），该通知没有对未审结案件如何适用新旧规定作出规定，但该通知实施后最高人民法院作出的多份裁定对上述问题认为应按照“实体从旧，程序从新”的基本原则处理，并在无当事人提出级别管辖问题的情况下，主动按上述通知规定的级别管辖的诉讼标的额标准，裁定高级人民法院将已经受理的案件移送中级人民法院管辖。级别管辖属人民法院主动审查的问题，根据上述“实体从旧，程序从新”的基本原则，本案的级别管辖应按最高人民法院的上述通知确定。根据该通知，高级人民法院第一审民事案件级别管辖的最低诉讼标的额为50亿元（人民币），中级人民法院管辖第一审民事案件的诉讼标的额上限原则上为50亿元（人民币），诉讼标的额下限继续按照《最高人民法院关于调整高级人民法院和中级人民法院管辖第一审民商事案件标准的通知》（法发[2015]7号）等文件执行。上述法发[2015]7号通知第二条规定，当事人一方住所地不在受理法院所处省级行政辖区的第一审民商事案件，海南省所辖中级人民法院管辖诉讼标的额2000万元以上一审民商事案件。本案农行三亚分行诉讼请求标的额为6亿余元，故根据上述规定，本案应由中级人民法院管辖。本案《备用信用证协议》约定，该协议履行中发生争议，由农行三亚分行住所地人民法院管辖。农行三亚分行住所地在海南省三亚市，同时本案第一被告鹿回头公司、第二被告新佳公司的住所地亦均在海南省三亚市，故不论是按照当事人的约定还是法律规定，本案均应由海南省三亚市中级人民法院受理。   依照《中华人民共和国民事诉讼法》第三十六条规定，裁定如下：   本案移送海南省三亚市中级人民法院处理。   本裁定一经作出即生效。   审 判 长 郭龙滨   审 判 员 唐林艳   审 判 员 徐正伟     二○一九年十二月二十七日   法官助理 吴天鸿   书 记 员 黄 榆   附相关法律条文：   《中华人民共和国民事诉讼法》   第三十六条人民法院发现受理的案件不属于本院管辖的，应当移送有管辖权的人民法院，受移送的人民法院应当受理。受移送的人民法院认为受移送的案件依照规定不属于本院管辖的，应当报请上级人民法院指定管辖，不得再自行移送。