湖北省洪湖市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鄂1083刑初225号 公诉机关洪湖市人民检察院。 被告人侯明茂，男，1967年11月9日出生于湖北省洪湖市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地湖北省洪湖市，居住地重庆市两江新区。因涉嫌诈骗罪于2019年2月1日被重庆市公安局两江新区分局天宫殿派出所抓获，于同年2月15日被洪湖市公安局执行逮捕。现羁押于洪湖市看守所。 辩护人王际伟，湖北园林律师事务所律师。 洪湖市人民检察院以鄂洪检一部刑诉〔2019〕57号起诉书指控被告人侯明茂犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洪湖市人民检察院指派检察员邓纯出庭支持公诉，被告人侯明茂及辩护人王际伟到庭参加诉讼。现已审理终结。 洪湖市人民检察院指控，2014年12月5日、12月11日，被告人侯明茂伙同贺某(已判决)在本市新堤城区，采取谎称与广东番禺的广东天扛雨路节能科技有限公司（以下简称“天扛雨路公司”）在当地招商银行融资，因融资资金有缺口，需借钱“过桥”并付息的手段，骗取被害人陈某1信任后，被害人陈某1分两次转款300万元至被告人侯明茂账户，同年12月12日，被告人侯明茂、贺某采取同样方式骗取被害人吕某1现金100万元。 被告人侯明茂、贺某将所骗取款项用于偿还个人借款及个人使用。 洪湖市人民检察院当庭出示了物证、书证、鉴定意见、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等相关证据。 公诉机关认为，被告人侯明茂伙同他人诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人侯明茂对起诉指控的犯罪事实和罪名均提出异议，辩称其向陈某1、吕某1借款共400万元用于偿还银行贷款，没有虚构事实，其不构成犯罪。 辩护人的辩护意见为，公诉机关指控被告人侯明茂涉嫌诈骗罪的事实不清、证据不足，被告人侯明茂无罪。 辩护人向本院提交以下证据：被告人侯明茂自书的说明及其银行账户明细、湖北省长沙市开福区人民法院（2016）湘0105民初160号民事判决书及其案卷材料、湖南省长沙市中级人民法院（2017）湘01民再113号民事调解书及其案卷材料。 经审理查明，2014年11月，被害人陈某1、吕某1经朋友杨某介绍与洪湖市农村商业银行文泉支行原信贷部副主任贺某（另案判决）、被告人侯明茂相识。被告人侯明茂隐瞒其财务状况与贺某先后向被害人陈某1、吕某1虚构公司融资急需资金短期周转的事实，于2014年12月5日、2014年12月11日两次骗取被害人陈某1共300万元，于2014年12月12日骗取被害人吕某1100万元。被告人侯明茂与贺某骗取以上款项后，个人用于偿还债务等用途。 被告人侯明茂与贺某为掩盖真相，仅以支付利息、偿还借款的名义给付陈某1113.40万元（其中被告人侯明茂给付39万元、贺某给付74.40万元）；给付吕某136万元（其中被告人侯明茂给付16万元、贺某给付20万元）。在约定的还款期限届满后，侯明茂又编造虚假事由推托。事情败露后，被告人侯明茂与贺某相继关机逃匿。 认定上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、被告人的户籍证明证实：被告人侯明茂的户籍身份、刑事责任能力。 2、发案经过、到案经过、抓获经过、临时羁押证明书证实：本案发案经过及被告人侯明茂被抓获的过程。 3、湖北省洪湖市人民法院（2017）鄂1083刑初75号刑事判决书、湖北省荆州市中级人民法院（2019）鄂10刑终255号刑事裁定书证实：侯明茂与贺某共同诈骗陈某1、吕某1共400万元的事实。 4、借条、借款凭证、银行账户明细证实：（1）侯明茂和贺某与陈某1、吕某1之间的资金往来。（2）侯明茂和贺某从陈某1、吕某1处取得资金共400万元。 5、天扛雨露公司出具的书面证明证实：该公司与侯明茂之间没有任何合作项目。 6、证人刘某（广东天扛雨路节能科技有限公司董事长）的证言证实：天扛雨路公司主要经营大众商品，没有在外做融资项目。天扛雨路公司未与侯明茂合作任何项目。 7、证人杨某的证言：贺某和侯明茂通过我介绍向陈某1、吕某1借过钱。2014年11月份的一天，贺某跟我说他们银行有一笔“过桥”（短期融资）的业务做，你看有没有朋友是放息钱的，息钱可以搞高一点。贺某说，钱放心，都在他掌握中，只借一个月的时间，当中的利润还可以，赚了钱，我们一人一半，你出面介绍，我们去谈。这样我就跟陈某1打电话见了面，问他手中有没有钱，银行的一个朋友要“过桥”，只要一个月时间，并告诉陈某1是农商行宏伟支行信贷部的贺某。陈某1就说问一下再说。过了两天我又跟陈某1打电话联系问那业务能不能做。陈某1就问我大概需要多少钱，我就说具体要多少钱你们见面再谈。贺某要我约陈某1见面。在这之后贺某就把我带着认识了侯明茂，并说借钱的人就是他。又过了几天，我就跟陈某1打电话，把侯明茂、贺某两人带着跟陈某1见了面。见面后陈某1问他们是搞么事要多少钱，侯明茂和贺某就说是贴息贷款有900万元的缺口，我们前期只要百把万，后面要钱我们再说。陈某1说先搞的试试看，息钱要70点，侯明茂和贺某就答应了。又过了几天，陈某1就跟我打电话说100万到账了，要我把他们带过来办手续，这样我就跟贺某打电话说陈某1那里钱来了，要他和侯明茂过去办手续。我们三人和陈某1见面，侯明茂就打了张100万元的借条，贺某在上面签了担保人，手续办完以后，陈某1就把100万元转到侯明茂的卡上去了。 随后，侯明茂就到银行取了7万元现金给我，我留了1万元（我和贺某每人5000元），其余6万元给了陈某1。分钱贺某时他说能不能再借400万元。我就又打电话陈某1，问他看还能不能搞400万元。陈某1说400万压力有蛮大，先找别人调钱试试再说。我看陈某1这么说，感觉他压力有蛮大。我就又跟一个叫吕某1的打电话，问他们公司有没有钱做“过桥”的业务。吕某1就问我是谁借钱，我就告诉他是农商行信贷部的贺某，要他可以先打听下。吕某1就要我把贺某带过来见个面，这样我就把侯明茂和贺某带到玉沙路“老友咖啡”和吕某1见了面。贺某说他们帮广东番禺一家名叫“天扛雨路”公司在广东招商银行搞“贴息贷款”，钱打到他们的账户上绝对放心，只用一个月时间。贺某就问吕某1他们公司最多能借多少钱，吕某1说最多100万元。贺某就说行，息钱怎么算。吕某1说80点，贺某和侯明茂就答应了。侯明茂说这钱这两天不拿，等我们那边开始运作了再来拿钱。 吕某1这边谈好后，我就又跟陈某1打电话，问他钱搞的么样了，他说最多只能搞200万元，还要等几天他朋友的钱到账，我说行。又过了几天，陈某1就跟我打电话说200万到账了，要我把贺某和侯明茂带过去办手续。这次也是侯明茂打的借条，贺某和我在借条上签的担保人。侯明茂给了陈某15万元现金，转账11万元，一共是16万元，陈某1给了4万元我，我得了2万元，另外2万元给了贺某。陈某1这200万元借到手后，隔了一天还是两天，贺某就要我跟吕某1打电话问账上有没有钱。吕某1说有。我就和贺某、侯明茂一起到吕某1经营的“钜丰”投资公司办手续，办好手续后，吕某1就把100万元转到侯明茂的账户。事后，贺某就打电话给我说息钱都付给吕某1了，这样我又到吕某1店子，吕某1就给了我2万元，我和贺某各分了1万元。 陈某1、吕某1的钱到期后，找贺某和侯明茂催讨，他们两人一直推脱，并说他们融资的那个叫“天扛雨路”公司因漏税被福建税务局查处了，钱被冻结了，现在正在办理解冻。后来陈某1和吕某1要钱要的比较急，我就和侯明茂、贺某还有侯明茂的老婆贾某一起到了广东番禺，去后侯明茂联系了“天扛雨路”公司的“刘总”。这个刘总就接待我们一起吃了个饭，在吃饭之前侯明茂跟我说不要提融资借钱的事，我当时没有在意，就在吃饭的过程中也没有问这个刘总融资的事。接下来几天我在宾馆里就要侯明茂、贺某把招商银行账户流水打出来给我看。侯明茂就说这钱只这几天就出来的，还打什么流水。后来我天天催他们，贺某就发给我一条彩信，内容就是侯明茂在招商银行番禺支行的一张流水清单，上面显示余款有5600万元。我就问贺某这个流水的原件呢，贺某说是刘总发给侯明茂的，侯明茂再发给贺某的，招商银行打了这个流水只给了“天扛雨路”公司。我感觉这事有点蹊跷，我就跟陈某1、吕某1打电话说了这事，并把彩信转发给他们。后来因为我家里有事就坐高铁先回来了。又过了段时间，侯明茂说钱还没出来，我就和陈某1把侯明茂、贺某找到，然后打招商银行的客服电话，输入侯明茂的卡号后，侯明茂始终把密码输错。陈某1就说我们连夜开车到广东番禺去一趟。侯明茂就说第二天早上动身出发。第二天早上，侯明茂和贺某的电话就打不通了，家里也没有人。从陈某1处取得的300万元，第二个月付了息钱，陈某1给了我5万元，我分了25000元给贺某。 8、被害人陈某1的陈述：2014年11月24日，我的朋友杨某跟我打电话问我，现在手里有没有资金，他的一个朋友需要资金验资周转，需要周转资金900万元，最多半个月的时间。我当时说手里没有这么多钱。杨某说要我想一下办法，并说是农村商业银行的贺某和侯明茂。我打电话问我农村商业银行的朋友，朋友告诉我他们是银行职工，贺某是信贷科主任。我就问杨某他们到底要借多少钱，杨某就问我可以组织到多少钱，我说大概可以借到二、三百万元。我就问杨某这个息钱怎么算。杨某就说，干脆跟他们算百分之七的利息，给你五分我分两分。我当时看借钱只是短期的我就答应了，要他把贺某和侯明茂约到我的店子来谈一下。过了两天杨某就把他们带来和我见了一面，我问他们是谁要钱，干什么用，需要多少钱，用多长时间，出多少息钱。侯明茂说是他借钱帮别人验资，要500万元，只用一二十天，百分之七的息钱。我就说现在筹钱蛮困难尽量帮你们筹。 到了2014年12月5日，我找朋友筹到了100万元，我就跟杨某打电话要他把侯明茂和贺某带过来办手续。杨某联系好后我们一起见了面，我说先只筹到了100万元，先把钱给你们，侯明茂就打了一张100万元的借条，贺某写的担保人，借款期限一个月，侯明茂就在借条上写了一个账号（62×××09），我就跟他们一起到新堤街道宏伟南路贺从学当时上班的位置（农村商业银行宏伟支行），把这100万元转到了侯明茂写的那个账户上，转完钱他们就走了。杨某就又跟我说，他们还差钱，能不能还帮他们筹钱，并讲贺某说息钱可以按百分之八算。我就说，等我问朋友最近能不能有资金借给我再答复你，这样我们就分开了。当时侯明茂给了我7万元现金，我拿了6万元，给了杨某1万元。 又过了两天，侯明茂和贺某、杨某分别又跟我打电话问钱筹得怎么样。到了10号，侯明茂跟我打电话问我钱的事，我就说有200万元到账了，要他们过来办手续，到了下午四五点钟的时候他们三人过来，侯明茂就打了一张200万元的借条，贺某、杨某两人写的担保人，借条上留的还是侯明茂的银行卡号，借款期限也是一个月。12月11日，我就联系侯明茂一起到新堤街道玉沙路农村商业银行把这200万元转到侯明茂账户。侯明茂转了11万元到我的卡上，并给了我5万元现金，我给了杨某4万元现金。 一个月后，我跟侯明茂打电话问，期限到了，钱什么时候打过来。侯明茂说，他们做了一笔贴息贷款的业务，他们可以贷款二个亿，把钱打到广州番禺的招商银行的账号上去了，钱还多续一个月。我看他这么说，又是银行工作人员，我就相信他了，同时我跟他说要贺某和杨某两个担保人在借条上再续签一个月。侯明茂联系到贺某和杨某，又找到我，在借条上分别续签了一个月。大约又过了一个月，我又跟侯明茂和贺某打电话问钱什么时间打过来，他们都跟我说还等一段时间，钱还在他们账上到时候钱出来后一起算息钱。这样又过了一段时间，我跟侯明茂和贺某打电话问钱回来没有，他们两个人还是说要我等几天，杨某和他们在广州番禺正在办这笔事。接着我就跟杨某打电话问他是不是在番禺，他说是的。这样又过了几天，贺某在微信上转了一张图片我，这张图片就是我打出来的侯明茂在招商银行广州分行番禺支行的一张存款金额为5600万元的流水清单。后来侯明茂和贺某回洪湖后，我就又问他们是什么情况，他们就说钱还在账上要我还等几天。这样我又等了一段时间，借钱给我的朋友问钱到账没有。我又把侯明茂和贺某、杨某找到，要他们当我的面打招商银行的客服电话，查询那钱是不是在侯明茂的账上。当时用杨某的手机打客服电话输入侯明茂招商银行的卡号后，侯明茂输入密码时总是回应密码错误，后来我们打人工台咨询，客服告诉我们密码错误的话要到开户行去查询。这样我们就约好第二天一起到广州番禺招商银行查询余额，到了第二天我再联系侯明茂和贺某，他们不接电话，后来我到他们单位和家里找，都找不到人了。之后我没有办法就到广州番禺去了一趟，在招商银行番禺支行查询侯明茂的账户，实际上只有存款10元钱，我就到公安机关报案了。在2015年1月9日，侯明茂还转过16万元给我，我给了杨某4万元。 贺某转过三次钱给我，分别是2015年4月10日通过农行卡转款36万元，2015年5月16日通过农行卡转款20万元，2015年4月23日通过工行卡转款18.40万元。 9、被害人吕某1的陈述：2014年12月11日上午，贺某和侯明茂、杨某找到我的投资公司门店。贺从学自称是洪湖市新堤街道宏伟南路农村商业银行二部的副主任，说找我们公司融资100万元。我问贺某这100万元的用途，贺某说主要是帮助广州“天扛雨路”公司融资，用于他们公司在广东招商银行贷款的验资资金，现在他的验资资金上已经有五千多万元了，就还差100万元，只用一个月时间。我就问贺某这钱验资安不安全。贺某说银行卡和密码都是我们的，我们验资只是把我们的银行账户流水拖出来后给广东招商银行的看。贺某说这100万元我们暂时不要，我们先把手续办好，这两天我们那边需要验资时你就把钱转到我们的账户上，我在农村商业银行上班，你放心，这笔钱我们验资完立马把钱给你打过来。我看他说的这个情况比较真实，他又是银行的工作人员，当时就答应了这笔业务。侯明茂打了一张100万元的借条，贺某也在借条上签了担保人。到了2014年12月12日下午，贺某和侯明茂、杨某又来到我店子里说，广东那边等着验资急需钱到账，我当时看这笔业务前一天都谈好了，就要我公司的会计把100万元转到了侯明茂的账户。 一个月后这钱到期了，我就跟贺某打电话问钱几时打过来。贺某说广东招商银行这个贷款还没批下来，还要等一段时间，那钱都在我的银行卡上，你放心，钱不要紧。这样贺某就一直以各种理由推诿。直到2015年3月份的一天，我知道另外一家投资公司的陈某1也借给贺某和侯明茂300万元，我当时感觉情况不对就找到杨某，要杨某到广东招商银行落实一下贺某和侯明茂在这个银行五千多万元的存款是不是真实的。过了两天，杨某就和贺某、侯明茂、贾某（侯明茂妻子）一起到广州去了，大概过了五、六天杨某就回到洪湖，杨某就给了我一张招商银行广州番禺支行的流水清单的复印件，上面显示户名是侯明茂，余额有5600万零10元。我当时就问杨某，这张银行流水清单是不是你同他们一起打印出来的。杨某说不是的，是侯明茂和贺某在外面复印好给他的。我听杨某这么说就感到情况不对，我就把这张流水清单拿给银行的朋友看，银行的朋友也不确定流水清单的真伪。 之后我又跟贺某打电话问钱什么时候还回来，贺某说快了，还要我等几天。过了几天我又跟贺某打电话，贺某在电话中跟我说：坏了，福建省国税稽查分局把天扛雨路公司的账户查封了，也包括我们广州番禺招商银行的账户一同被冻结了，说天扛雨路公司涉嫌偷逃税。我就问贺某怎么办，贺某说这几天在找关系，几天账户就要解冻的，解冻后就跟你把钱打过来。过了两三天我再跟贺某打电话的时候就联系不上了，电话已经关机了，我就接着跟侯明茂打电话，侯明茂也不接电话，到了他们单位、家里找他们，也找不到人。大概2015年5月底、6月初的时候，陈某1到广州番禺招商银行了解情况，回来后对我说，我们都上当了，侯明茂那个账户只有10元钱。我就报案了。他们支付了三个月的利息一共是18万元。 通过查阅银行流水，贺某通过银行转账分六次共转了20万元给我，分别是2015年2月18日转5万元、1万元，2015年4月10日转5万元、1万元，2015年4月26日转5万元、3万元。我总共只收到贺某转给我的20万元钱，再没有收到钱了，所以此20万元也就是我以前笔录中说的3个月利息钱18万元，只不过以前在笔录中将利息钱少说了2万元。 9、证人姜某的证言证实：贺某拖欠姜某10万元债务二、三年未归还。姜某于2014年8、9月份向贺某催讨，直至到其单位催讨。贺某于2014年12月5日、6日归还。 11、证人曾某的证言证实：贺某于2014年10月向曾某借款15万元，借款期限15天。借款到期后曾某向贺某催讨，逾期近两个月。贺某于2014年12月8日归还。 12、证人张某1的证言证实：张某1于2014年下半年借给贺某31万元，贺某于2014年12月6日、7日归还。 13、证人张某2的证言证实：张某2于2014年下半年的一天借给贺某35万元，贺某于2014年12月6日归还。 14、证人陈某2的证言证实：2015年4月25日，贺某以完成存款任务为由向陈某2借款10万元，承诺用几天偿还。过了两天陈某2向贺某催讨，贺某答应月底偿还。贺某于2015年4月30日归还。 15、证人韦某、赵某的证言证实：韦某于2014年上半年借给侯明茂70万元。韦某于2014年12月12日、13日通过赵某的银行卡接收侯明茂的还款50万元。 16、同案人贺某的证言：陈某1和吕某1的借款我只是担保人，除了给我还账的93万元之外，其余的钱怎么用了我不清楚。 侯明茂找我说他长沙的公司需要资金周转，要我想办法帮他借点钱，这样我就分别找姜某、张某1、张某2、曾某借了钱。侯明茂一共打了4到5张借条给我，金额有100多万元。这些钱都是我和侯明茂找一个叫陈某1借的100万元后将他们的钱还清的。 2014年11月份，姜某、张某1、张某2、曾某分别找我讨要借款，我就找侯明茂追借款的事，侯明茂当时说手里没有钱，长沙公司的货款也没有收回，货款大概得个把月才能收回，看我能不能找谁先借百把万把他们的钱先还上，等货款回来了再还。这样我就联系了杨某，看他能不能帮忙在外面帮侯明茂调点钱，这样杨某就联系了陈某1，我们三个人一起到陈某1店子里跟陈某1谈了借款的事。我们就在陈某1手里办了借款100万元的手续，侯明茂打了借条，我当时在借条上签了担保人的名字。这100万元打到侯明茂农商行的个人账户上了，到账后侯明茂就付了7万元利息给陈某1，余下的93万元全部转到我的农商行卡上了。这93万元我分别还了姜某、张某1、张某2、曾某这四个人的借款。 侯明茂跟我和杨某说胡兴江想在湖南融资，手里没有手续费，看能不能在哪里调300万元，也是用一个月还清。这样杨某就先找陈某1谈了这个借款的事，后来我们三人一起到陈某1店子里谈借款的事，侯明茂说这钱到账后不会动，我当时和杨某也说这钱到账后不会动，只是作为融资的费用给人家看，证明自己有实力，陈某1听后就说最多只有200万元，并且要我和杨某做担保人，当时我和杨某就分别答应做担保人，陈某1就要侯明茂打了张200万元的借条，我和杨某在借条上签了担保人。这200万元也是打到侯明茂农商行的账上了，不清楚干什么用了。 侯明茂当时说要借300万元，还差100万元，所以杨某就先找吕某1谈了借款的事，后来我们三个人一起到吕某1店子里具体谈了借款的事。侯明茂也是说胡兴江想在湖南融资，手里还差手续费。吕某1答应借款，并要我担保，我当时答应了。我们就在吕某1公司里办理了借款100万元的手续，侯明茂打了借条，我在借条上签了担保人。这100万元也是打到侯明茂农商行的账上了，我不清楚怎么用了。 在借陈某1的第一个100万元时，我知道侯明茂借这个钱不是用于他长沙工厂周转。我当时帮他出面借这100万元，是因为前期我帮侯明茂在外面借了100多万元，人家都来找我要钱，侯明茂当时说等一段时间他工厂里有百把万的货款回笼，这样我就帮他在陈某1那里编了这么一个理由。 侯明茂以到湖南融资为由借的钱，具体有没有这个项目我不清楚。后来侯明茂又说这个钱他转了350万元到广州招商银行他的卡上，胡兴江也转了550万元到这个卡上，一起900万元用于广州天扛雨路公司融资。刚开始侯明茂说他们的900万元都在他的广州招商银行卡上，而且广州天扛雨路公司的4700万元也在他的卡上，一共是5600万元用于在广州招商银行融资2个亿的费用。后来我、杨某、侯明茂和他爱人贾某一起到广州去了一趟，去后侯明茂就发了一张招商银行的流水清单的图片给我，后来我就把这图片转发给了陈某1和吕某1，当时侯明茂发这个图片给我意思就是说这个钱都还在他账上。2015年5月份，我和侯明茂又去广州落实融资的情况，到了以后侯明茂说“天扛雨路”告诉他，福建分公司出了问题，钱都被冻结了。到了5月17号，我、陈某1、杨某、侯明茂准备一起去广州落实这钱的情况，等到第二天侯明茂就联系不上了，后来我们自己调查侯明茂说的都是虚构的。 17、被告人侯明茂的供述：陈某1通过银行转账的方式转给侯明茂300万元，吕某1通过银行转账的方式转给侯明茂100万元。侯明茂分别与陈某1、吕某1办理借款手续，贺某担任担保人。侯明茂向陈某1偿还39万元、向吕某1偿还16万元。 对于公诉人提交的情况说明，与本案缺乏关联性，本院依法不予采信。 对于辩护人提交的被告人侯明茂自书的说明及其银行账户明细。本院在庭审后向被害人吕某1核实，被害人吕某1对侯明茂偿还其16万元的事实予以认可，本院对此部分事实依法予 以采信。 对于辩护人提交的湖南省长沙市开福区人民法院（2016）湘0105民初160号民事判决书及其案卷材料、湖南省长沙市中级人民法院（2017）湘01民再113号民事调解书及其案卷材料。经审查，裁判文书中确认段某（另案民事诉讼原告）与侯明茂个人之间的债权债务关系。本院对案发前被告人侯明茂对外拖欠巨额债务的事实予以确认。辩护人的其他证明目的，本院依法不予采信。 本院认为，被告人侯明茂以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，伙同他人骗取被害人陈某1、吕某1财产400万元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人侯明茂犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人侯明茂骗取到被害人陈某1、吕某1财产400万元，其诈骗行为已既遂。被告人侯明茂诈骗所得财产属于违法所得，其以借为名行诈骗之实而支付的利息或归还的本金，依法应作为退赃的情节予以认定。被告人侯明茂部分退赃，酌情对其从轻处罚。 关于被告人侯明茂及其辩护人提出被告人侯明茂未虚构事实，不构成诈骗罪的辩解和辩护意见。经查，被告人侯明茂为应对外债，伙同贺某虚构公司融资急需资金短期周转的事实，并承诺资金到达账户后不会挪用，使被害人陈某1、吕某1产生出借资金无风险，资金会按约定时间及时归还的错误认识，从而交付资金共400万元给被告人侯明茂使用。被告人侯明茂与贺某取得资金后，随即挪用，用于偿还个人债务等用途。其间虽有以利息、本金为名偿还部分资金的行为，也只是其为了掩盖真相，防止被害人及时发现。在约定的还款期限届满后，侯明茂又编造虚假事由推托。事情败露后，被告人侯明茂与贺某相继关机逃匿。本院认为，被告人侯明茂具有非法占有他人财物的主观故意，实施了虚构事实骗取他人财物的客观行为，其行为构成诈骗罪。被告人侯明茂及其辩护人的辩解、辩护意见与审理查明的事实以及法律规定不符，本院依法不予采纳。 综上，根据被告人侯明茂犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人侯明茂酌情处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十五条的规定，判决如下： 一、被告人侯明茂犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币40万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月1日起至2031年1月31日止。） 二、责令被告人侯明茂退赔被害人陈某1人民币186.60万元、退赔吕某1人民币64万元（限本判决生效后十日内执行完毕）。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李丽芬 人民陪审员  王 林 人民陪审员  谢作志 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  晏兵华