河南省开封市金明区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0211刑初205号公诉机关开封市金明区人民检察院。被告人葛鑫，男，1984年6月25日生于开封市，汉族，大专毕业，原开封市正昌投资咨询有限公司总经理，住河南省开封市马市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2019年5月22日到2019年5月29日临时羁押于海口市第二看守所，2019年5月30日被开封市公安局城乡一体化示范区分局刑事拘留，同年7月5日经开封市金明区人民检察院批准逮捕。辩护人苗利闯、刘志海，河南允和律师事务所律师。开封市金明区人民检察院以汴金检一部刑诉〔2019〕90号起诉书指控被告人葛鑫犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月27日公开开庭审理了本案。开封市金明区人民检察院指派检察员吕庆东出庭支持公诉。被告人葛鑫及辩护人苗利闯均到庭参加诉讼。现已审理终结。开封市金明区人民检察院指控，被告人葛鑫于2013年3月份到开封市正昌投资咨询有限公司风控部上班，2013年3月底的时候，被任命为公司的总经理，负责管理公司的全面工作，同时将自己名下的17张银行卡用于非法吸收公众存款活动。2014年7月12日，开封市正昌投资咨询有限公司的法人代表由杜某变更为葛鑫，股东由杜某、方明珍（二人以判决）变更为葛鑫、杜某；同时，葛鑫代表开封市正昌投资咨询有限公司与客户签订融资借款合同。2015年2月14日，被告人葛鑫从正昌公司辞职。2013年4月1日至2015年2月14日期间，开封市正昌公司共向683名客户吸收资金，累计本金1，008,880,000元，实际本金622,800,000元，已归还本金884,448,000元，已支付利息56,086,455.85元，共导致124,432,000元资金不能返还。葛鑫名下在场客户301人，其中：已报案客户287人，客户报案本金为120,707,000元，已支付给客户利息38,361,308.85元，未报案客户14人，未归还客户本金为3,725,000元，已支付给客户利息2,454,481元。实际损失金额为89,140,815.15元。被告人葛鑫从开封市正昌投资咨询有限公司共获得工资、提成75,842.11元。被告人葛鑫于2019年5月22日向海口市公安局美兰分局刑警大队投案自首。对此，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、司法会计鉴定意见及其他书证等证据证明，认为被告人葛鑫非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人葛鑫主动投案自首，可以从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚，可以从宽处罚。建议对其判处四至五年有期徒刑并处罚金。被告人葛鑫对公诉机关指控犯罪事实及罪名均不持异议。其辩护人辩称，公司的实际控制人是杜某，葛鑫和杜某签订有协议书，葛鑫只是挂名法定代表人，对公司人事、财务等不具有控制管理权，公司收益、亏损与葛鑫无关，葛鑫不承担法律责任；葛鑫的手章由公司财务保管，涉案合同的签章均是财务加盖，不需葛鑫的审查，葛鑫对合同签订参与度低，应认定为从犯；葛鑫获得工资提成比一般业务员低，主动投案并如实供述犯罪事实，是自首，系初犯、偶犯，主观恶性小。建议对其判处三年以下有期徒刑或者适用缓刑。经审理查明，开封市正昌投资咨询有限公司（以下简称“正昌公司”）于2011年1月24日在开封市注册成立，法人代表杜某，股东是杜某和方明珍（二人均已判决），被告人葛鑫于2013年3月份到正昌公司风控部上班，2013年3月底被任命为公司的总经理，负责管理公司的全面工作，其将名下17张银行卡交于公司用于非法吸收公众存款活动。2013年7月12日正昌公司法人代表变更为葛鑫，股东变更为杜某和葛鑫，后葛鑫代表正昌公司与客户签订融资借款合同，至2015年2月14日葛鑫从正昌公司辞职。2013年4月1日至2015年2月14日期间，正昌公司共向683名客户吸收资金，累计本金1,008,880,000元（实际本金622,800,000元），已归还本金884,448,000元，已支付利息56,086,455.85元。葛鑫名下在场客户301人，已报案客户287人，报案本金120,707,000元，已支付利息38,361,308.85元，未报案客户14人，未归还本金3,725,000元，已支付利息2,454,481元。葛鑫从正昌公司获得工资、提成共计75,842.11元。被告人葛鑫于2019年5月22日向海口市公安局美兰分局投案自首。审理期间，被告人葛鑫近亲属自愿代为退出违法所得10,000元。认定上述事实的证据如下：被告人葛鑫供述，证明其于2013年7月至2015年2月担任正昌公司总经理期间，帮助公司向社会不特定对象600余人吸收存款1.2亿余元，造成损失，以及其只是公司的挂名法定代表人，个人名下银行卡由杜某使用，实际不参与公司经营管理的情况。证人杜某证言，证明2013年至2015年葛鑫在担任正昌公司总经理期间，对社会不特定对象吸收存款，以及正昌公司的登记注册、法人代表和股东变更的情况。证人张某1、何某、宋某、杨某1、赵某、孙某、韩某1、韩某2、芦清、杨某2、刘某、张某2、靳某、张某3证言，证明葛鑫在担任正昌公司总经理期间，为公司对社会不特定对象吸收存款的事实。朱亚军、肖兴旺等287名集资参与人报案材料、借款合同、银行交易记录等证据，在三至七卷，证明朱亚军、肖兴旺等人通过葛鑫介绍到正昌公司、京宸集团投资存款以及后来遭受损失的情况。河南众智联合会计师事务所司法会计鉴定意见书，证明葛鑫担任总经理期间，吸收资金、名下客户及造成损失和获取工资提成的情况。协议书，证明杜某和葛鑫协议将正昌公司的法人代表变更为葛鑫，葛鑫为名义法人，不实际投资和占有股份，不承担公司法律责任的情况。私营企业基本注册信息查询单、股权变更信息各，证明正昌公司股东由杜某、方明珍变更为葛鑫、杜某的情况。公司简介、合同、还款计划书、收据，证明葛鑫以自己名义由公司担保向投资人刘某借款的明细情况。到案经过，证明葛鑫系投案自首的情况。户籍证明及无犯罪记录证明，证明被告人葛鑫的户籍信息和前科情况。上述证据经当庭举证质证，能够证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人葛鑫违反金融管理法律规定，在正昌公司没有相关金融资质的情况下，向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人葛鑫在被追逃的情况下，主动投案并如实供述犯罪事实，构成自首，可以从轻处罚；其近亲属主动代为退缴部分违法所得，酌定从轻处罚。综合考虑被告人葛鑫被变更为法定代表人和股东的真实情况，其对公司实际经营、管理的参与度，以及其非法吸收公众存款的数额与获取佣金提成的比例，对其量刑应体现罪责刑相适应。根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人葛鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即扣除先行羁押8日，刑期自2019年5月30日起至2023年5月21日止。罚金限判决生效后第二日起十日内缴清。）二、被告人葛鑫退缴违法所得人民币10,000元，依法发还集资参与人；三、继续追缴被告人葛鑫违法所得65,842.11元，依法发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张芳芳人民陪审员  于书森人民陪审员  许双立二〇一九年十二月十九日书 记 员  户紫云