黑龙江省兰西县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑1222刑初202号公诉机关黑龙江省兰西县人民检察院。被告人郑亚东（曾用名郑立冬），男，1981年9月18日出生，汉族，初中文化，无职业，籍贯黑龙江省肇东市，住黑龙江省肇东市。2019年1月7日因犯危险驾驶罪被肇东市人民法院判处拘役二个月零十五天。2018年7月30日因本案被兰西县公安局刑事拘留，同年8月8日被兰西县公安局取保候审。2019年10月9日被兰西县人民法院取保候审。黑龙江省兰西县人民检察院以黑兰检二部刑诉[2019]1号起诉书指控被告人郑亚东犯骗取贷款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2019年12月2日公开开庭审理了本案。兰西县人民检察院指派检察员李洪波、程世兰出庭支持公诉，被告人郑亚东到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省兰西县人民检察院指控，2013年4月至2015年12月期间，被告人郑亚东采取顶名垒户的方式，先后找到兰西县康荣乡村民徐某2、王某1、郑某1等人，在兰西县农村信用合作联社贷款16笔，累计828,000元，改变贷款用途，用于个人做生意。贷款到期后未偿还贷款本金及利息。案发后，郑亚东偿还贷款本息合计230,000元，剩余贷款至今未还。被告人郑亚东于2018年7月30日被公安机关传唤到案。公诉机关认为，被告人郑亚东以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处，并提交了被告人郑亚东的供述与辩解，证人徐某2、王某1、郑某1等人的证言，书证有黑龙江省农村信用社农户互保借款合同、黑龙江省农村信用社借款凭证、户籍证明、平时表现、到案经过等证据。被告人郑亚东对所犯罪行供认不讳，不作辩解。经审理查明：2013年4月至2015年12月，被告人郑亚东以自己在外地承包工程、自己煤场进煤缺少资金等理由，找本乡徐忠义、王某1、郑某1等村民垒户顶名，为自己办理贷款，骗取兰西县农村信用合作联社贷款人民币82.8万元，公安机关立案后，被告人郑亚东偿还贷款本息合计23万元，余款至今未还，给兰西县农村信用合作联社造成重大损失。被告人郑亚东于2018年7月30日接到兰西县公安局传唤后，于当日9时许，来到兰西县公安局经侦大队接受询问。上述事实有公诉机关提交，并经法庭举证、质证、认证的下列证据证实：1.被告人郑亚东的供述与辩解，主要证实其在康荣乡信用社有三笔贷款，分别是2013年12月26日贷款九万元，钱款交由原康荣乡信用社信贷员孙某使用、2015年12月28日、2015年12月29日抵押贷款合计八十万元，钱款给康荣乡信用社原主任王某6使用，并且找过村里农户帮助其贷款，同时表明姜某1、刘某2、何某、姜某2、徐东洋的贷款不是给自己贷的，钱款也没用的事实；2.证人郑某1的证言，主要证实其2015年4月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币四万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；3.证人郑某2的证言，主要证实其2015年4月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币四万元，钱款自己使用一万元，剩余三万交由郑亚东使用的事实；4.证人宗某的证言，主要证实其2015年11月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币十万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；5.证人王某1的证言，主要证实其2015年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币四万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；6.证人徐某1的证言，主要证实其2015年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币四万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；7.证人王某2的证言，主要证实其2015年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币三万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；8.证人王某3的证言，主要证实其2015年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币四万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；9.证人唐某的证言，主要证实其2013年12月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币六万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；10.证人刘某1的证言，主要证实其2013年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；11.证人王某4的证言，主要证实其2013年12月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元，钱款自己使用一万元，剩余四万交由郑亚东使用的事实；12.证人王某5的证言，主要证实其2013年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元，钱款自己使用1.2万元，剩余钱款交由郑亚东使用的事实；13.证人韩某1的证言，主要证实其与徐某2系夫妻关系，2013年4月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；14.证人高某的证言，主要证实其2014年8月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币四万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；15.证人韩某2的证言，主要证实其2013年12月份顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；16.证人郑某3的证言，其2013年顶名给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币九万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；17.证人姜某1的证言，主要证实其2013年12月给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币八万元，并且向自己同学刘某2借款五万元、向某借款六万元强、向父亲姜某2借款五万元，共计二十四万元，钱款全部交由郑亚东使用的事实；18.证人刘某2的证言，主要证实其2013年12月份通过姜某1给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元的事实；19.证人何某的证言，主要证实其2013年12月通过姜某1给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币六万元的事实；20.证人姜某2的证言，主要证实其2013年4月份通过姜某1给被告人郑亚东在兰西县康荣乡信用社贷款人民币五万元的事实；21.证人王某6的证言，主要证实其在2013年1月至2016年年末在兰西县康荣乡信用社任职主任，于2013年年末，被告人郑亚东给王某6姨夫于文峰顶名贷款，后于2015年12月28日、12月29日被告人郑亚东用高晓平的商服房产作抵押在康荣乡信用社贷款人民币八十万元的事实;22.黑龙江省农村信用社借款凭证，主要证实高某、郑某3、徐某2、韩某2、刘某1、唐某、王某4、王某5、郑立冬、郑某1、郑某2、王某1、王某3、王某2、徐某1、宗某、何某、姜某1、刘某2、姜某2在黑龙江农村信用社的借款凭证的事实；23.还款凭证，主要证实王某1、郑某2、郑某1、王某7、王某3的还款凭证的事实；24.黑龙江省农村信用社农户互保借款合同，主要证实姜某2、徐某1等人的互保贷款档案的事实；25.兰西县农村信用合作联社农户互保贷款管理办法，主要证实农户申请贷款应具备的条件、贷款额度、期限、利率、需要的贷款调查、信用等级的评定、风险监控环节及贷款发放的事实;26.死亡火化证明，主要证实孙某已死亡火化、相关殡葬服务费情况的事实；27.黑龙江肇东市人民法院刑事判决书，主要证实2019年1月7日郑亚东因犯危险驾驶罪被判处拘役两个月零十五天并处罚金人民币四千元的事实；28.户籍证明、平时表现，主要证实被告人郑亚东身份信息的事实；29.到案经过，主要证实被告人郑亚东到案经过的事实。本院认为，被告人郑亚东以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，指控的事实清楚，证据确实、充分，应予支持。鉴于被告人郑亚东能够当庭认罪、悔罪，积极偿还部分款项，可对其从轻处罚。综上，根据被告人实施犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人郑亚东犯骗取贷款罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日至2020年6月7日止；罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人郑亚东返还兰西县康荣乡信用社59.8万元，此款于判决生效后立即返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  姬艳华审判员  杨海涛审判员  吕晓峰二〇一九年十二月十八日书记员  刘 念