河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0105刑初1328号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人钟某卫，户籍地郑州市金水区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年7月19日被郑州市公安局刑事拘留，2019年8月14日被郑州市公安局金水路分局执行逮捕。辩护人杨俊伟，河南浩盈律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉【2019】82号起诉书指控被告人钟某卫犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌出庭支持公诉，被告人钟某卫及其辩护人杨俊伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2009年8月，钟某卫在郑州市工商局注册成立河南省聚德投资担保有限公司，公司法定代表人为刘某，总经理为钟某卫，钟某卫即为该公司实际控制人。先后租用郑州市金水区花园路国贸大厦360广场A座2209室、郑州市管城回族区未来路航海路附近门面房为办公地点，聘用程某薇、姜某、陈某、王某平、郭某珍、彭某丽等人，通过在电视台、网络播放宣传广告，印刷宣传彩页等方式向社会公众宣传，以签订借款协议、聚德公司提供担保的名义，向社会公众高息吸收资金。2009年10月至2012年1月，以聚德公司为名非法吸收资金人数共为1609人，合同总金额437154940元，实际吸收资金434890315元，截止2014年3月20日未兑付公众存款金额为95025000元，涉及公众人数623人。截至2018年底资产处置组聚德公司账户资金余额为6325169.64元，2019年上半年进行兑付，兑付比例为6%，共发放519人次，合计兑付金额3913959.72元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提交了被告人供述、同案犯供述、证人证言、集资参与人证言、鉴定报告、聚德公司兑付情况说明、工商注册资料、聚德公司宣传材料、借款合同、借据、收据、转账证明、还款计划书、受案经过、到案经过、刑事判决书、户籍证明等证据，认为被告人钟某卫的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。建议判处有期徒刑六年至七年，并处罚金。被告人钟某卫对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见为：本案应为单位犯罪，钟某卫本身也是受害者；自愿认罪认罚，已退还所有非法所得；无非法获利，所吸资金均用于投资。建议判处五年以下有期徒刑。经审理查明：2009年8月，被告人钟某卫在郑州市工商局注册成立河南省聚德投资担保有限公司，刘某为公司法定代表人，钟某卫为公司总经理及实际控制人。先后租用郑州市金水区花园路国贸大厦360广场A座2209室、郑州市管城回族区未来路航海路附近门面房为办公地点，招聘程某薇、姜某、陈某、王某平、郭某珍、彭某丽等人，通过在电视台、网络播放宣传广告，印刷宣传彩页等方式向社会公众宣传，以签订借款协议、聚德公司提供担保的名义，向社会公众高息吸收资金。2009年10月至2012年1月，以聚德公司为名非法吸收资金人数共为1609人，合同总金额437154940元，实际吸收资金434890315元，截止2014年3月20日未兑付公众存款金额为95025000元，涉及公众人数623人。截至2018年底资产处置组聚德公司账户资金金额为6325169.64元，2019年上半年进行兑付，兑付比例为6%，共发放519人次，合计兑付金额3913959.72元。上述事实，有公诉机关提供的，且经当庭举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：1．证人证言（1）刘某证实：其是聚德公司的法定代表人，但其对公司的业务等均不了解，其丈夫钟某卫是公司的总经理及实际控制人。公司出事后，经账目统计，公司向社会吸收资金9600多万元，客户500多人。（2）许某1证实：其是聚德公司副总经理，钟某卫是总经理、实际控制人，负责全面工作。公司的业务流程是先找借款客户，考察通过后，公司理财部负责寻找投资客户，通知投资客户投资，投资客户与公司签过合同后，把钱打到公司账户，公司将款项打给借款客户。公司给投资客户的月息一般是一分八至两分左右，公司从中赚取息差。公司印有宣传彩页、名片，建有专门网站，还在河南省电视频道做过宣传。（3）许某2证实：其是聚德公司风控部经理。公司与投资客户签订合同一式两份，投资客户一份，公司留一份，内容包括收益说明书、承诺函、还款计划书、借款合同复印件，合同上表明投资人姓名，身份证号，投资日期，金额，利率等。（4）贾某证实：其是聚德公司会计。公司业务流程是由总经理钟某卫联系借款项目，再由理财部进行融资借给借款人，公司从中收取担保费，支付投资人1.3%到2%的利息。投资客户交付本金一般有现金、银行转账、刷POS机，客户利息和本金的返还都是通过钟某卫在光大银行的银行卡给客户网银转账。（5）证人郑某、马某、从某、沈某、张某1、张某2、答睿、黄某、郝某、李某、柴某、何某、王某的证言均证实聚德公司向社会公众高息吸收资金的事实。2.同案犯供述（1）程某薇的供述证实：钟某卫于2009年成立了聚德公司，其于2011年初任聚德公司副总经理，公司业务的操作流程是市场部人员去外面找贷款项目，找到后提交相关资料交由风控部调查，再由钟某卫决定是否接手，确定接手项目后由行政部制定合同，市场理财部人员寻找项目资金，与投资客户签订理财合同，客户通过现金、转账或刷POS机交付资金。项目资金的来源有客户上门理财、公司员工亲朋好友的资金和业务人员拉来的客户资金。公司对外宣传印制的有宣传彩页、手提袋、一次性纸杯，在河南公共频道做过宣传，还有自己的网站。（2）姜某、陈某、王某平、郭某珍、彭某丽均对其作为聚德公司市场部负责人或业务人员为聚德公司拉拢业务、介绍客户，向社会不特定人群吸收公众存款的事实予以供认。3.集资参与人张某超证实：2010年6月，其在平常聊天中了解到李某在聚德公司上班，李某告诉其投资担保风险不大，收益高，其就通过李某向聚德公司投资了5万元，合同到期本金利息都结清后，其又投资10万元，后因聚德公司资金周转不开，未能兑付本金利息。4.集资参与人朱某枝证实：2011年9月底，其路过郑州市经三路农业路时，一名叫郭某珍的女子发给其一张聚德公司做理财的宣传单，其在郭某珍的介绍下投资了10万元，期限三个月，月息2分，后其仅收到了三个月的利息，本金未予归还。5.集资参与人王慧勇证实：其经人介绍认识了聚德公司的业务经理薛某磊，薛某磊说聚德公司手续齐全，很有实力。其就通过薛某磊投资了10万元，月息2分，到期又续存了2次，最后一次合同到期后未予归还其本金。期间其共收到18000元的利息。6.集资参与人朱某香、付某芝、杨某芳、宋某军、李某香、方某礼、周某晖、王某、魏某哲、任某、崔某明、孙某华、王某敏等人均证实了聚德公司通过互联网、发宣传单、电视广告、口口相传等方式进行宣传，招揽客户，与客户签订合同的形式吸收公众资金，并向客户承诺还本付息，到期未能归还的事实。7.河南恒信会计师事务所有限公司鉴定报告、郑州市金水区非法集资案件资产处置工作领导小组出具的聚德公司兑付情况说明证实了自2009年10月至2012年1月，以聚德公司为名非法吸收资金人数共为1609人，合同总金额437154940元，实际吸收资金434890315元，截止2014年3月20日未兑付公众存款金额为95025000元，涉及公众人数623人。截至2018年底资产处置组聚德公司账户资金金额为6325169.64元，2019年上半年进行兑付，兑付比例为6%，共发放519人次，合计兑付金额3913959.72元。8.2019年7月15日，民警将被上网追逃的被告人钟某卫抓获。有抓获经过、到案经过在卷证实。9.户籍证明证实了被告人钟某卫的身份情况。10.工商注册资料、聚德公司宣传材料、借款合同、借据、收据、转账证明、还款计划书、刑事判决书等证据亦在卷佐证。11.被告人钟某卫对起诉书指控其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，且与上述证据能够相互印证。本院认为，被告人钟某卫未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控钟某卫犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，要求处罚的意见予以支持。关于被告人钟某卫的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，钟某卫等人注册成立聚德公司后，通过在电视台、网络播放宣传广告，印制宣传彩页等方式向社会不特定公众高息融资，以从事非法吸收公众存款的犯罪行为作为公司的主要活动，不以单位犯罪论处。故辩护人的该辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。．．．．．．”被告人钟某卫应当在上述法定量刑幅度内量刑。被告人钟某卫在与该公司其他人员的共同犯罪中，起主要作用，系主犯；到案后如实供述罪行，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。根据被告人钟某卫的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟某卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月19日起至2025年7月18日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、涉案赃款依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  余学锋人民陪审员  高新国人民陪审员  弓慧菊二〇一九年十二月十二日书 记 员  张子林