宁夏回族自治区银川市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2018）宁01执异212号 异议人：宁夏商务投资开发有限公司。 法定代表人：高某，该公司董事长。 委托诉讼代理人：李某，住宁夏回族自治区银川市。 委托诉讼代理人：孔某，宁夏辅德律师事务所律师。 申请执行人：蒋某，住宁夏回族自治区银川市。 委托诉讼代理人：田某，男，宁夏大成兴业投资置业有限公司法务，住宁夏回族自治区银川市。 被执行人：银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司。 法定代表人：金某，该公司董事长。 委托诉讼代理人：樊某，男，该公司法务，住宁夏回族自治区银川市。 本院在执行蒋某与银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司民间借贷纠纷一案过程中，异议人宁夏商务投资开发有限公司对本院冻结被执行人银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司银行帐户提出执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行审查，并于2018年9月25日举行了听证。异议人宁夏商务投资开发有限公司的委托诉讼代理人李某、孔某，申请执行人蒋某的委托代理人田某，被执行人银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司的委托诉讼代理人樊某参加了听证。本案现已审查终结。 异议人宁夏商务投资开发有限公司（以下简称商投公司）称，请求解除对异议人向银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司（以下简称北环批发公司）投资专用银行账户所采取的冻结措施。事实与理由如下：2016年2月，异议人按照财政部办公厅、商务部办公厅《关于开展全国农产品流通骨干网络建设工作的通知》以及《宁夏回族自治区公益性农产品批发市场建设试点实施方案》等文件精神和要求，经自治区人民政府和自治区国有资产监督管理委员会批准，利用中央公益性农产品批发市场建设试点专项资金向北环批发公司增资入股2000万元，专项用于农产品质量检验检测系统、肉菜流通追朔系统和电子化结算等项目。为此，北环批发公司在宁夏银行凤凰支行开设了帐号为×××的专用银行帐户。该帐户开立后，为保证中央专项资金专款专用，异议人与北环批发公司及开户银行三方签订了帐户监管协议，对该帐户实行三方共同监管，帐户内资金均为异议人商投公司向北环批发公司以增资入股方式投入的中央专项资金，以及相关项目工程款的收支，与北环批发公司企业自有资金无关。综上，为保证国家公益性项目建设顺利完成，请求贵院依法支持异议人的异议请求，并在今后不因其他案件采取保全措施。 申请执行人蒋某称，法院的冻结措施符合法律规定，应当继续冻结。 被执行人北环批发公司称，银川北环批发公司是一家以蔬菜批发零售为主业的综合性批发市场。多年来致力于建立银川市及周边省市蔬菜供应、销售、调控物价水平等功能为一体的大型农贸市场。依据国务院国发（2012）39号、国办发（2014）51号文件精神，宁夏回族自治区人民政府制定了《宁夏回族自治区公益性农产品批发市场建设试点实施方案》，要求增强基础设施服务能力。借助商投公司这个平台，由国家商务部在北环批发公司投资1.5亿元进行基础建设。为使得该笔投资款能够专项用于北环市场的基础建设，为此,宁夏银行、商投公司、北环批发公司三方于2016年2月4日签订了《账户监管协议》，依据协议以北环批发公司为主体在宁夏银行开设账号为×××的账户作为监管账户。该账户只用于接收国家商务部的投资款项，并收取投资收益循环投资以达到投资良性循环。该账户所有款项均属商务部投资款及其收益款，其资金所有权归属国家所有。综上，请求贵院依法裁定中止对该账户的执行，解除查封。 本院查明，蒋某与银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司民间借贷纠纷一案，本院于2017年9月26日作出（2017）宁01民初364号民事判决，判决：一、被告银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司于本判决生效之日起十日内偿还原告蒋某借款本金3000万元及至本判决确定的给付之日止的利息（其中2000万元的利息按照月息2分自2013年5月12日起算，1000万元的利息按照月息2分自2013年2月4日起算）；二、驳回原告蒋某的其他诉讼请求。判决生效后，因被告未按照生效判决履行偿还借款义务，蒋某向本院申请强制执行。 在执行过程中，本院于2017年11月17日作出（2017）宁01执518号执行裁定书，裁定：一、冻结、扣划被执行人银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司名下银行存款30530879元及利息（暂未计算）；二、若被执行人银川北环蔬菜果品综合批发市场管理有限公司银行存款不足偿还之部分，则依法查封、扣押、拍卖、变卖其相应价值的财产。2018年7月20日，本院对被执行人北环批发公司名下宁夏银行凤凰支行开户帐号为×××的银行帐户予以冻结，异议人商投公司对此提出执行异议。 另查明，异议人商投公司于2016年2月2日以增资入股的方式向被执行人北环批发公司投入2000万元资金，当日异议人将该2000万元增资入股资金转入被执行人北环批发公司名下宁夏银行凤凰支行开户帐号为×××的银行帐户（一般基本户）。2016年2月4日，异议人与宁夏银行凤凰支行及被执行人北环批发公司签订了《帐户监管协议》，约定异议人以增资形式向北环批发公司支付的2000万元，以北环批发公司名义在宁夏银行凤凰支行开立专用监管帐户并由该行协助异议人商投公司监管。监管期限为该监管帐户的存续期间，经商投公司和北环批发公司双方同意后该帐户方可注销或解除监管。未经商投公司同意北环批发公司无权使用该监管帐户内的款项。商投公司终止向北环批发公司增资时，北环批发公司同意宁夏银行凤凰支行将监管帐户中的全部资金及所产生的利息退回商投公司确认的帐户。如遇有关司法部门对监管帐户进行冻结、扣划等事宜，宁夏银行凤凰支行应当在有关司法机关冻结、扣款完成后及时通知商投公司和北环批发公司。 本院认为，依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条“对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人：......（三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的帐户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构持有的，按照该机构登记的实际投资人帐户名称判断；……”之规定，异议人商投公司主张涉案冻结帐户系中央专项资金帐户且帐户内资金系异议人实际所有要求本院解除冻结，经查实，涉案帐户系被执行人北环批发公司名下的一般常用户，异议人提交的《关于开展全国农产品流通骨干网络建设工作的通知》、《宁夏回族自治区公益性农产品批发市场建设试点实施方案》、《账户监管协议》、进账单等相关证据不足以证实其系涉案冻结帐户资金的实际权利人，且该帐户不属于法律规定不得冻结的帐户情形，异议人提交的证据及理由不足以排除执行，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第（三）项之规定，裁定如下： 驳回异议人宁夏商务投资开发有限公司的异议请求。 如不服本裁定，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 审 判 长  雍东华 审 判 员  乔 强 人民陪审员  任建国 二〇一九年三月四日 书 记 员  陈 曦 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行;理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理;与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人： （一）已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断； （二）已登记的机动车、船舶、航空器等特定动产，按照相关管理部门的登记判断；未登记的特定动产和其他动产，按照实际占有情况判断； （三）银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断； （四）股权按照工商行政管理机关的登记和企业信用信息公示系统公示的信息判断； （五）其他财产和权利，有登记的，按照登记机构的登记判断；无登记的，按照合同等证明财产权属或者权利人的证据判断。 案外人依据另案生效法律文书提出排除执行异议，该法律文书认定的执行标的权利人与依照前款规定得出的判断不一致的，依照本规定第二十六条规定处理。