山东省莘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1522刑初138号 公诉机关山东省莘县人民检察院。 被告人冯传珍,女,1971年4月1日出生,汉族,初中文化，汉族,原山东腾达化工有限公司法人代表，户籍所在地山东省济南市历城区,捕前住厦门市龙池开发区，2009年至2015年居住在莘县大张家镇双庙村。因涉嫌犯诈骗于2017年7月20日被抓获并羁押于厦门市第一看守所，7月27日被莘县公安局刑事拘留,8月31日被莘县人民检察院批准逮捕,次日被莘县公安局执行逮捕并羁押于山东省聊城市看守所。2019年7月19日被莘县人民法院取保候审。 辩护人李鹏，山东森信律师事务所律师。 山东省莘县人民检察院以莘检公刑诉(2018)120号起诉书指控被告人冯传珍犯骗取票据承兑罪、诈骗罪、贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2018年10月19日作出（2018）鲁1522刑初129号刑事判决书，认定被告人冯传珍犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币三十万元，责令被告人冯传珍退赔被害人经济损失。被告人冯传珍提出上诉。山东省聊城市中级人民法院于2019年3月21日作出（2018）鲁15刑终213号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。莘县人民检察院以莘检公刑变诉(2019)4号变更起诉决定书，指控被告人冯传珍犯骗取票据承兑罪，向本院提起公诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。莘县人民检察院指派检察员樊怀朋、邹文军出庭支持公诉。被告人冯传珍及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 莘县人民检察院指控，2015年9月29日,山东莘县腾达化工有限责任公司(简称腾达化工)法定代表人冯传珍及史朋飞(另案处理)虚构莘县腾达化工有限责任公司与济南三翔伟业贸易有限公司的供销合同,以承兑汇票的方式,骗取恒丰银行聊城分行400万元。截止目前，共造成恒丰银行聊城分行实际损失本金3027488.37元。对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，公诉机关认被告人冯传珍的行为构成骗取票据承兑罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一处罚。 被告人冯传珍辩解贷款时所提供的资质和担保人手续合法，合同是按银行经理的要求办的。 辩护人辩护被告人冯传珍不构成骗取票据承兑罪。 经审理查明： 2009年4月21日，山东莘县腾达化工有限责任公司成立，被告人冯传珍系法定代表人。公司2010年投入生产，2013年左右处于停产状态，贷款、借款无法归还。 2015年9月份，冯传珍到恒丰银行股份有限公司聊城分行（简称聊城分行）欲贷款，该行一客户经理告知贷款需找一公司做供销合同。冯传珍丈夫史朋飞联系了其外甥王某开，王系济南三翔伟业贸易有限公司法定代表人，并拿走了公司印章。在无货物的情况下，开具了莘县腾达化工有限责任公司与济南三翔伟业贸易有限公司松节油供销合同，数量1260吨，总价17388000元，冯传珍又联系了莘县根牌饲料有限公司、聊城美奥布业制造有限责任公司、张传根、王清芬、史朋飞及其本人以400万元提供最高额保证。聊城分行职工贾某找到韩某，告诉其银行有一差额承兑业务，需给山东莘县腾达化工有限责任公司打1200万元保证金，韩某当天联系了淄博中南物资有限公司会计账丽，张丽用其公司账户向腾达化工打了1200万元，腾达化工转入聊城分行。2015年9月29日，聊城分行开出二分承兑汇票，一份1200万元，一份400万元，由韩某分四次网银转账存入莘县腾达化工有限责任公司3604000元，其中1500000元冯传珍归还了欠款。 另查明，2016年7月19日，山东省聊城市东昌府区人民法院立案审理原告聊城分行与被告山东莘县腾达化工有限责任公司、莘县根牌饲料有限公司、聊城美奥布业制造有限责任公司、冯传珍、史朋飞、张传根、王清芬票据纠纷一案，并与2017年8月15日作出（2016）鲁1502民初4503号民事判决书，判决被告山东莘县腾达化工有限责任公司支付聊城分行垫付款3978766.37元及利息155171.89元，被告莘县根牌饲料有限公司、聊城美奥布业制造有限责任公司、冯传珍、史朋飞、张传根、王清芬对上述款项承担连带偿还责任。判决生效后，聊城分行申请强制执行，山东省聊城市东昌府区人民法院于2018年6月8日依法立案执行，已执行聊城美奥布业制造有限责任公司名下银行存款1050000元。 又查明，被告人冯传珍于2017年7月20日被抓获并羁押于厦门市第一看守所，7月27日被莘县公安局刑事拘留,8月31日被莘县人民检察院批准逮捕,次日被莘县公安局执行逮捕并羁押于山东省聊城市看守所。2019年7月19日被莘县人民法院取保候审。 认定上述事实的证据如下: 1.户籍证明、发破案经过、前科说明、到案情况、临时羁押证明、山东莘县腾达化工有限公司营业执照、贷款手续、山东莘县腾达化工有限责任公司账户交易历史查询明细、韩某活期存款账户交易明细、张燕维银行交易明细、工作说明、民事判决书、执行裁定书。 7.证人王某（济南三翔伟业商贸有限公司法人代表)证实，我是济南三翔伟业商贸有限公司的法人代表,但是一直没有经营。2015年前后，史朋飞借用济南三翔伟业商贸有限公司的网银、公章,我公司没有与腾达公司签订过购销合同。 8.证人贾某(原恒丰银行聊城分行员工)证实，2015年9月，冯传珍找到我们银行说要贷款，并出示了订货合同的原件。我们也先后到冯传珍经营的腾达化工公司及担保公司根牌饲料、美奥布业等公司了解生产经营情况,通过贷款审批，给了冯传珍400万元的敞口，意思是冯传珍能用恒丰银行400万元的额度，后来批下来的是保证金75%的银行承兑汇票。冯传珍说她没钱让我问问,我就找到了高某(专门做企业咨询、存款保证金业务的)，然后韩某就和我联系,我让韩某和冯传珍联系。他们联系来了保证金，我这边就按程序操作。我忘了承兑汇票是谁拿走的了，冯传珍通过办理存款保证金和贴息，没有给我费用。高某或者韩某收取费用都是他们自己谈。 9.证人韩某证实，2015年夏天,聊城恒丰银行的客户经理贾某告诉我有一个差额承兑业务,让我给莘县腾达化工打1200万元的保证金,然后恒丰银行将承兑票据开出来给我。我又联系了淄博中南物资有限公司的张丽,告诉她我做一个承兑业务,需要用中南物资1200万元抵押。张丽同意了。当天上午,银行开出1600万元的承兑票据给我,我就承兑给了淄博中南物资公司了。这1600万元除去中南物资1200万元的押金和贴息,还剩360万左右。我就用我的个人账户打给了腾达化工。 10.证人高某证实，我和贾某是朋友，2015年6月份左右,我注册了一个炎鑫财务咨询公司，主要经营企业代记账、企业管理客询的业务。我告诉贾某让他帮我介绍业务。到了2015年7、8月份,贾某告诉我恒丰银行有一个承兑业务,后来我也没有办成这个事。 11.证人许某证实了聊城分行起诉及申请执行情况。 12.证人张某证实了聊城分行贷款的发放流程。 13.被告人冯传珍供述，2015年8、9月份的时候,腾达化工跟济南三翔伟业签订了一份供销合同。这份合同是按照银行的要求,我和史朋飞自己做出来的,就是用于贷款需要。当时我们想从恒丰银行贷款400万,银行的一个客户经理告诉我,贷款的话需要找一个熟悉的公司,做个供销合同。因为三翔伟业的法人是史朋飞姐姐家孩子,叫王某。合同的内容是腾达化工从三翔伟业进购松节油,多少吨记不清了,合同金额大约是1700多万,金额是银行要求这么写的。 史朋飞打电话联系三翔伟业的王某,用王某三翔伟业公司手续、公章。后来我们按照银行的要求,自己做出了这份合同,盖上腾达化工、三翔伟业的公章。王某不知道合同的内容,他只知道做贷款。这份合同没有履行,因为三翔伟业没有经营松节油。恒丰银行根据这份合同开出1600万的承兑汇票给我们，其中有1200是银行帮我们找的保证金，400万是腾达化工的贷款。记不清恒丰银行开出几张汇票了。 以上证据，经庭审质证、认证，予以确认。 本院认为,被告人冯传珍虚构事实订立假购销合同，取得银行票据承兑,给银行造成重大损失,其行为构成骗取票据承兑罪，公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立。被告人冯传珍辩解贷款时所提供的资质和担保人手续合法，辩护人辩护冯传珍不构成骗取票据承兑罪，经查，被告人冯传珍提供的资质和担保人手续虽然合法，但其向银行提供虚假的购销合同，骗取金融机构票据承兑，故对冯传珍辩解及辩护人的辩护意见不予采采纳。被告人冯传珍如实供述自己犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下： 被告人冯传珍犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期已执行完毕；罚金自本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。 审判长  翟相海 审判员  马伟霞 审判员  郭 勇 二〇一九年十二月二日 书记员  樊庆帅