山西省万荣县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0822刑初145号 公诉机关山西省万荣县人民检察院。 被告人冯超，男，1986年6月8日出生，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地山西省运城市万荣县，住址万荣县通化镇东卫村第一居民组；运城市盐湖区鑫地理想城7-2002室。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，2018年10月24日被万荣县公安局刑事拘留，同年11月30日被万荣县人民检察院以涉嫌犯收买信用卡信息、妨害信用卡管理、非法经营罪被批准逮捕，同日被万荣县公安局执行逮捕，现羁押于万荣县看守所。 辩护人董明霞，女，山西法实威律师事务所律师。 万荣县人民检察院以万检检二刑诉（2019）63号起诉书指控被告人冯超犯非法经营罪、侵犯公民个人信息罪，于2019年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月18日公开开庭审理了本案。2019年7月23日作出（2019）晋0822刑初69号刑事判决书，判决：一、被告人冯超犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币10000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币12000元。二、随案移送的作案工具手机一部（苹果8P）白色、银行卡十一张（信用卡五张、储蓄卡六张）、POS机五台、小票七十张、电脑主机一台、记录本三本、光盘三张予以没收，上缴国库。三、随案移送的违法所得9500元，予以没收，上缴国库。判后被告人冯超不服上诉于运城市中级人民法院，2019年10月15日，运城中级人民法院作出（2019）08刑终471号刑事裁定书，裁定：一、撤销万荣县人民法院（2019）晋0822刑初69号刑事判决；二、发回万荣县人民法院重新审判。本案发回重审后，本院依法另行组成合议庭，于2019年11月19日公开开庭审理了本案，万荣县人民检察院指派检察员王文宝、检察官助理牛晓欢出庭支持公诉，被告人冯超及其辩护人董明霞均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 万荣县人民检察院指控：2016年4月至2018年10月份期间，被告人冯超以本人和其妻梁某某的名义，在乐富支付、海科融通、瑞银信、卡友支付、中付支付等第三方支付平台办理P0S机，并利用办理的POS机进行信用套现及信用卡代还业务，被告人冯超共利用POS机非法套现金额达8579841.37元左右，并从中获利9000元。 2018年6月至10月期间，被告人冯超通过其QQ号XXX(昵称为“走刀口”)与QQ号XXX(昵称为“‰潴潴”)、XXX(昵称“-＆P×乱乱”)、XXX(昵称“setsail”)、XXX(昵称“浅小蓝同学”)，联系购买他人信用卡信息(包括持卡人姓名、身份证号、手机号、银行卡号)，并通过微信、支付宝付款的方式，购买他人信用卡信息637条，总付款3501元(3669元-168元)。被告人冯超在收到信用卡信息后，用他人身份信息注册招商银行掌上生活APP，并将他人银行卡绑定至该APP上，参加掌上生活的“邀请好友绑卡赢好礼”活动，从中获利500余元。案发后，经上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所鉴定，被告人冯超手机(编号:2018949MP01)和硬盘(编号:2018949HD01)中包含公民个人信息内容合并去重后得到身份证号码的记录共2268条(已去重)、电话号码的记录共3272条(已去重)、银行卡号码的记录共5093条(已去重）、邮箱账号的记录共127条(已去重)。 2018年10月24日，被告人冯超被运城市公安局盐湖分局民警抓获。 针对认定上述事实，公诉机关提供了以下证据：1.物证:POS机、电脑等;2.书证:抓获经过、银行明细等;3.证人证言:证人梁某某、张某等人的证言;4.被告人的供述与辩解:被告人冯超的供述与辩解;5.鉴定意见:司法鉴定意见书;6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录:检测报告、搜查笔录等。 公诉机关认为，被告人冯超违反国家规定，使用销售点终端机具虚构交易套现，情节特别严重;以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二百五十三条之一第三款之规定，应当以非法经营罪、侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。被告人冯超一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应数罪并罚。提请本院依法判处。 被告人冯超辩解称，对起诉书指控的非法经营罪和侵犯公民个人信息罪的罪名无异议，但认为其非法经营的犯罪数额应为400多万元。 被告人冯超辩护人的辩护意见认为，公诉机关不应以POS机的总流水计算被告人冯超非法经营罪的数额，应以被告人冯超在学生作业本上面记载的数额认定，应扣除两宗真实消费金额、梁某某生活消费及未收取客户费用的套现金额，应核减400余万元；被告人冯超系初犯、偶犯，其行为未给金融机构造成损失，主观恶性小，主动退缴违法所得，愿意缴纳罚金，建议在三年以下量刑。 经审理查明： 一、非法经营的犯罪事实 2016年4月至2018年10月份期间，被告人冯超以本人及其妻梁某某的名义，在乐富支付、海科融通、瑞银信、卡友支付、中付支付等第三方支付平合办理P0S机，并利用办理的POS机进行信用套现及信用卡代还业务，被告人冯超共利用POS机非法套现金额达8579841.37元（其中：1.利用冯超在中付支付办理的POS号为G2001N13572、商户名:运城购物中心，刷卡套现929笔，合计2608527.31元;2.利用梁某某在卡友支付办理的机器号为KYG24UR3566的POS机，商户名:运城市春燕烟酒经销部刷卡，套现637笔，合计1965279.01元；3.利用冯超在中付支付办理的商户号847181058120019的POS机、商户名:运城万州烤鱼，刷卡套现504笔，合计1287274.01元(含真实刷卡消费40000元);4.利用梁某某在中付支付办理的商户号847181056550001、商户名:运城乔丹专卖的POS机，刷卡套现523笔，合计1346251.03元;5.利用梁某某办理的商户号847181058130015，商户名:运城爱上花咖啡馆，刷卡套现523笔金额合计1291529.01元;6.利用冯超在瑞银信办理的POS机(客户编号A001591836)，刷卡套现13笔，合计37233元;7.利用冯超在瑞银信办理的POS机(客户编号A006922723)，刷卡套现6笔，合计9204元;8.利用梁某某在瑞银信办理的POS机(客户编号A006966002)，刷卡2笔，合计6041元;9.利用梁某某办理的POS机(机器号86836020581858)，刷卡套现8笔，合计71503元，并从中获利9000元。 侵犯公民个人信息的犯罪事实 2018年6月至10月期间，被告人冯超通过其QQ号XXX(昵称为“走刀ロ”)与QQ号XXX(昵称小“‰潴潴”)XXX(昵称“-＆P×乱乱”)XXX(昵称“setsail”)XXX(昵称“浅小蓝同学”)联系购买他人信用卡信息(包括持卡人姓名、身份证号、手机号、银行卡号)，并通过微信、支付宝付款的方式，购买他人信用卡信息637条，总付款3501元(实付3669元-退款168元)。被告人冯超在收到信用卡信息后，用他人身份信息注册招商银行掌上生活APP，并将他人银行卡绑定至该APP上，参加掌上生活的“邀请好友绑卡赢好礼”活动，从中获利500元。2018年12月27日经上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所鉴定，被告人冯超手机(编号:2018949MP01)和硬盘(编号:2018949HD01)中包含公民个人信息内容合并去重后得到身份证号码的记录共2268条(已去重)、电话号码的记录共3272条(已去重)、银行卡号码的记录共5093条(已去重）、邮箱账号的记录共127条(已去重)。以上共计10760条。 2018年10月24日，被告人冯超被运城市公安局盐湖分局民警王俊杰、潘攀在运城市人民北路鑫地理想城小区7-2002室抓获。 上述事实，公诉机关提供了以下证据： 一、物证 苹果8P手机一部、POS机五台、工行卡一张、信用卡五张、刷卡小票七十张、电脑主机、数学作业本两本、32K笔记本一部、储蓄卡五张。 二、书证 1.受案登记表、立案决定书，主要证明：2018年10月14日万荣县公安局经济犯罪侦查大队接运城市公安局经侦支队下发通知：万荣县通化镇东卫村第一组居民冯超于2018年6月13日至6月14日多次通过QQ商谈买卖银行卡信息事宜，并通过微信支付1005元，购买他人信用卡信息143条。同年10月19日万荣县公安局对被告人冯超收买信用卡信息案立案侦查。 2.抓获经过，主要证明：2018年10月24日运城市公安局盐湖分局刑事侦查大队民警王俊杰、潘攀在运城市人民北路鑫地理想城小区7-2002室将被告人冯超抓获。 3.运城市公安局经侦支队关于查处白某某等人妨害信用卡管理案的通知、线索详情等，主要证明：......要求万荣县公安局结合线索认真研究，立即开展工作。 4.被告人冯超从QQ昵称为“乱乱”处购买信用卡信息统计表，主要证明：被告人冯超通过“乱乱”和倪某某等54人手交易的162张银行卡信息的基本情况。 5.被告人冯超与QQ昵称为“乱乱”的聊天内容截图、交易的银行卡信息统计表，主要证明：被告人冯超与“乱乱”联系购买信用卡信息的内容及付款情况。 6.被告人冯超与QQ昵称为“潴潴”的聊天内容截图、微信号支付交易明细，主要证明：被告人冯超与“潴潴”联系购买信用卡信息的内容及付款情况。 7.被告人冯超与QQ昵称为“stesail”聊天截图及交易的银行卡信息统计表，主要证明：被告人冯超购买信用卡信息内容及付款情况。 8.被告人冯超与QQ昵称为“浅小蓝同学”聊天内容截图、浅小蓝给被告人冯超发银行卡信息邮寄的截图，主要证明：被告人冯超与浅小蓝聊天信息的内容及付款情况。 9.被告人冯超招商银行掌上生活注册及明细，主要证明：被告人冯超，身份证号XXX，手机号XXX在招商银行邀请好友绑卡情况。 10.被告人冯超（尾号为1793民生银行、6305工行、1379农行、9193邮政储蓄）及其妻银行卡（尾号为4015民生银行、9595工行、0424邮政）的交易明细，主要内容：二人的交易情况。 11.陈某商贸公司、中付支付公司、瑞银信公司、华融电子支付公司POS机刷卡明细，主要内容：被告人冯超在以上各公司的POS机刷卡流水明细情况。 12.王某某、李某、李某某提供的被告人冯超还信用卡手续费微信截图，主要内容：被告人收取手续费的情况。 13.被告人冯超及其妻梁某某在中付支付、卡友支付、瑞银信办理的POS机套现次数、数额，主要证明：被告人刷卡套现的具体数额。 14.扣押决定书、扣押清单，主要证明：2018年10月24日万荣县公安局在见证人田校的见证下扣押了被告人冯超持有的苹果8P手机一部、POS机五台、工行卡一张、信用卡五张、刷卡小票70张、电脑主机一台、数学作业本二本、手机（白色）二部、32K记录本一本、白色塑料瓶一个、储蓄卡五张；被告人冯超父亲主动退缴的9500元，2019年1月28日万荣县公安局将该款予以扣押。 15.健康检查表、入所体检表，主要证明：被告人冯超无异常，白细胞指数升高；右侧腰部有一陈旧性烫伤疤。 16.户籍证明，主要内容：冯超，男，1986年6月8日出生，汉族，山西省万荣县通化镇东卫二村第一组居民。 三、证人证言 1.证人梁某某的询问笔录，主要内容：我叫梁某某，女，1987年12月22日出生，汉族，初中文化程度，户籍所在地山西省万荣县通化镇东卫二村第一组，现住盐湖区理想城7-2002室。我家三口人，丈夫冯超，现年32岁、儿子冯某某，9岁，以及我本人。我和冯超没有经营过烟酒副食店、“运城市春燕烟酒经销部、“运城购物中心”、“运城乔丹专卖”、“运城爱上花咖啡馆”、“运城金运百货”等商铺。......(看过办理POS机时提交的照片资料)这是我的身份证和银行卡照片，这是我丈夫冯超让我照的，说是要办POS机用，但是怎么办的POS机我不清楚。关于2018年9月份期间我以自己的手机号注册了一台“喔刷”手机迷你刷卡器，我不知道，应该是冯超用我的手机注册的。以我名义办理的POS机，现在什么地方，我不知道，冯超应该知道，我在我家见过POS机，见过2台，现在什么地方，我不知道。冯超还以他自己的名义在瑞银信公司(第三方支付公司)、中付支付公司(第三方支付公司)也办过POS机他知道，我不知道，我也没有使用过这些POS机。......我们的东西都在一起放着，他知道我的银行卡密码，也知道我的支付宝密码，他用的话就直接登陆我的支付宝或手机银行使用了。我有3张卡，有一张工行的尾号是9595，民生的尾号4015，还有一张是邮政储蓄的尾号是0424，这3张卡平时就放在家里，平时我和冯超都用。我有3张信用卡，有一张民生银行的尾号是6433，额度是5000元;光大银行的尾号是6169，额度也是5000元，还有一张是浦发银行的尾号是3859，额度是3000元，这3张信用卡平时就放在家里，我手机上就绑定着，我用的时候就直接用手机扫就行。民生银行和光大银行的信用卡刷卡套过现，浦发信用卡是2018年11月份才办理的，没有套过现。 2.证人张某、王某某、冯某某、薛某某、冯某某、王某某、李某、李某某、薛某某的证言及刘某某、冯某某的情况说明，主要内容：自己持有的信用卡透支了，被告人冯超为其代还，被告人冯超还上后，然后再刷出来，代还后被告人冯超收取的手续费是每1万元，100元，到后期变为120元。 三、鉴定意见 上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所司法鉴定意见书，主要内容：1.从检材手机2018949MPO1中检出通讯录208条、287个联系人的通话记录、2015个联系人的短消息；检出1个微信账号使用记录:XXX”（昵称:“超”)，检出3个QQ账号的使用记录:“XXX”(昵称:“走刀ロ”)、“XXX”（昵称:“随心所欲”)、“353004583”(昵称:“與子一偕老”）；检出5个支付室账号的使用记录:“XXX”（昵称:“冯晓东”）、“XXX”（昵称：“春燕”）、“XXX@qq.com”（昵称:“超”)、“XXX”(昵称：“好玩”)、“XXX”(昵称:“谢长峰”);检出微信“XXX”账号的资金流水记录共2011条，最早一条记录时间是“2018年1月9日22时38分”，最晚一条交易记录时间是“2018年10月31日10时39”。2.从检材手机2018949MPO1中检出QQ“XXX”(昵称“走刀口”聊天记录（接收）中检出电话号码的记录共2，256条(已去重)，身份证号码的记录共1281条(已去重)，银行卡号码的记录共2579条（已去重）。 3.从检材硬盘2018949HD01中检出文件中检出含公民个人信息内容的文件共22个。检出身份证号码的记录共1，280(已去重)、电话号码的记录共1，330条(已去重)、银行卡号码的记录共3366条(已去重)、符合邮箱规则的记录共127条(已去重)。4.将检材手机(编号:2018949MPO1)和检材硬盘(编号:2018949HD01)中包含公民个人信息内容合并去重后得到身份证号码的记录共2268条(已去重)、电话号码的记录共3，272条(已去重)、银行卡号码的记录共5093条(已去重)、邮箱账号的记录共127条(已去重)。 四、被告人的供述与辩解 1.2018年10月25日的讯问笔录，主要内容：我叫冯超，男，1986年6月8日出生，汉族，初中文化，山西省万荣县通化镇东卫二村第一组居民。......我也不懂法律，我现在不认为我犯罪。我的微信号就是我的手机号，微信名叫“超”。我的QQ号是XXX，昵称叫“走刀ロ”。我购买过他人的信用卡信息，我是经过卖给我信用卡信息的人同意才达成协议的，我只是用一下这些信息，完了之后我就把卖给我的这些信用卡信息删除了。是2018年10月1日左右购买的，我这次买了100条左右信用卡信息，这些信用卡信息包括姓名、身份证号、银行卡号、手机号。我是在一个QQ群里看到有人出售信用卡信息，我就加他为好友，之后联系购买的。就是用的我XXX，昵称叫“走刀口”的这个QQ号联系的。对方QQ号我真想不起来了，昵称好像叫“浅小蓝”。......一条信息(包括姓名、身份证号、银行卡号、手机号)7元钱。对方通过QQ号给我发一个支付宝二维码，我通过支付宝扫码的方式给对方付的款。我的支付宝账号还是我的手机号，是用我的身份信息实名认证的，昵称不是“冯超”就是“超”。对方的账号或昵称叫什么，我想不起来，对方好像是支付宝昵称和QQ昵称一样，我才给对方付的款。总共花了600多元，具体数目记不清了，我的支付宝上有记录，时间应该就是在2018年10月1日左右。我购买这些信用卡信息给掌上生活APP(招商银行的APP)注册账号时绑卡用，因为掌上生活搞活动(活动名称好像叫“邀请好友绑卡赢好礼”)，老用户邀请新用户注册并绑定银行卡，给老用户有奖励，邀请1人奖10元电话费，邀请5人奖2500掌上生活积分，邀请18人奖280元的电子券，邀请30人奖500元的电子券，电子券可以在掌上生活里购物，不过我把获得的电子券都出售了，我只得过500元的电子券，500元的电子券我卖420元钱。我用购买的信用卡信息注册掌上生活后得过3张500元的电子券，这3张我都卖了，每张420元，总共卖了1260元钱。注册掌上生活账号的时候，还必须使用手机号注册号，注册用的手机号和信用卡预留手机号可以不是同一个手机号，因为卖给我信用卡信息的人只是让我绑卡时用信用卡信息里的手机号，所以我还需要在群里购买一些手机号，买手机号每个号5毛钱左右，算下来这100条左右的信息我总共能挣500元钱左右。王某某的信用卡是他给我，让我给他代还的(代还金额5万);张某的卡是2018年10月19日他才给我的，让我给他代还;冯某某的卡也是让我代还的(代还额度35000元);薛某某的卡是2016年我用过1次，后来我给她还卡的时候，她说她还有一张主卡，这张卡她不用了，所以就一直放在我家，我也没有再用过。我代还收手续费，1万元120元的手续费，其中冯某某有时给我付，有时不付。POS机，其中有4台的使用人是我自己，另外1个小的红色POS机是我营销POS机时，给我表弟张永刚办的，办好后放在我家一直没有用。大的两台POS机，一台绑的是我媳妇梁某某的工行卡(卡号尾数是9595)，另一台绑的是我的民生银行卡，尾数是1793；小的两台POS机，一台绑的是我妻子梁某某的工行卡(卡号尾数是9595)，另一台绑的是我的工行卡，尾数是6305。我表弟张永刚的POS机绑的是他的银行卡，具体卡号我不知道。2018年10月24日，公安机关依法对我家进行搜查时发现好多刷卡小票，这些小票的消费都不是真实消费，这些小票上的消费都是在家的那4台POS机上刷的，相当于就是套现了。 2.2018年11月5日的讯问笔录，主要内容：公安机关侦查员在我客厅的搜查中，扣押了一本数学作业本，作业本中记录了“王某某(华夏)1805010.28少500;吕晶(华夏)1120010.28”等内容共16页，以上扣押的数学作业本中记录的内容都是我写的，这些内容姓名后面的括号里写的是信用卡的开户行，后面的数字是钱数即本期账单要还的钱数，后面的是日期(最后还款日)，三个对号分别是:第一个对号是我已经把他本期的账单金额还上，第二个对号是我把还进去的钱又刷出来，第三个对号是对方把我代还的手续费给我付清了。其中第二个对号处有的写的是少几百块钱，意思是我把账单金额的钱数还了之后，有几百元刷不出来，后来对方把刷不出来的这几百元钱通过现金或转账的形式付给我。代还1万元收100元的手续费，不足1万或超过1万，按相应的比例收取手续费。以上给别人还信用卡又刷出来收取手续费，用行话就叫代还信用卡。刷卡时我自己也要掏钱，因为拿POS机刷卡时有刷卡金额0.6％的刷卡费。相当于我代还1万能挣40元钱。我自己跟前有一部分钱，如果别人让我代还，告诉我要还的金额和最后还款日，我把钱还进去之后，再用POS机刷出来，这就算一次代还完成。就是用你们公安机关从我家扣押的POS机刷的，平时主要用的是那两个大的POS机，小的POS机只用过一、两次。从我家扣押的POS机是在运城市黄河世纪广场8楼陈某商贸公司办理的，老板就叫陈某(男，30岁左右，运城本地人，联系电话我手机上有存的，存的名字好像叫POS机)，我代还之后，有时用别人的信用卡在外面真实消费刷一下，这总共能有两、三千元，其余的都不是真实交易，我是从2017年10月份左右开始代还信用卡的，到2018年10月份。数学作业本上记录的你们统计结果是共有271人次，账单金额共计4332485元，但我没有统计过，这本子上记录的内容肯定真实，本子上记录的有一些是在我跟前套现，不是让我代还，具体哪些是套现我现在也记不清了，套现收取费用多少不一定，1万元一般收100元的费用，熟人的话只掏60元。我套现能挣不到1万块钱。我用我家的电脑就是用于“掌上生活”绑卡用，另外还在QQ群里收买各种各样的电子券，之后再卖出去，我收过爱奇艺会员电子券、肯德基电子券、优酷会员电子券、腾讯会员电子券等，反正就是各种类型的电子券。 3.2018年11月30日的讯问笔录，主要内容：2018年10月24日，公安机关依法扣押了5台POS机(2大3小)，除了这5台POS机外，我再没有其他DS机或者使用过其他PE机，这5台POS机都是在运城陈某商贸办理的，那2台大的POS机都是2017年10月份左右办理的;那3台小POS机都是2018年8月份左右办理的，我这次办理了2台，都是以我的名义办理的，2台都绑的是我尾号为1793的民生银行卡，2016年4月份办理的这2台POS机，好像是乐富第三方支付公司，2016年4月份我办理下这2台POS机之后，使用了一段时间，我就联系不到办理POS机的人了，2017年10月认识了陈某，就把以前那2台POS机到陈某公司了，只要是拿这2台POS机刷的卡，都不是真实消费。除了2016年4月份办理的这2台POS机和2017年10月份办理的1合POS机时绑定我的民生银行卡外，再没有了，以梁某某名义办理的那台大POS机绑定的是哪张银行卡，应该绑的就是她的工行卡，要不就是绑的她的民生银行卡，应该就是2016年4月份左右，我开始用POS机进行信用卡套现的。我刚开始办理POS机的目的不是为了代还信用卡，是为了个人还信用卡后套现方便，后来身边的熟人也在我的POS机上刷卡套现，找我代还信用卡的都是熟人，要么就是朋友介绍朋友，反正都是认识的人。就是朋友传朋友，还有就是2016年底的时候在做信朋友圈发过一次“办理POS机、POS机办理一条某(信用卡套现、代还的广告。）我注册超商银行掌上生活APP时，注册的用户名就是我的手机号XXX。我注册超商银行掌上生活APP时，绑定的好像是我的邮政卡，就是公安机关扣押的那张卡。 4.2019年1月24日的讯问笔录，主要内容：我总共购买过一百条左右信用卡信息，除了信用卡信息，再没有购买过其他信息了，我购买的信息卡都是用于注册招商银行的“掌上生活APP”了。我对鉴定意见没有异议。但我实际没有使用这么多，有好多信息是好友无偿发给我，或是有的QQ群里发了一些个人信息，我下载后就保存到电脑硬盘里了。 我从一个QQ昵称叫“浅小蓝”的人手里买过一百多条信用卡信息，除了这100多条信用卡信息，我没有从“浅小蓝”手里买过其他信用卡信息，我和“浅小蓝”之间应该是还交易过电子券，但具体是什么电子券我记不清了，我是从他手里收电子券，我从“浅小蓝”手里大概能收一千元左右的电子券。我通过支付宝扫码款“浅小蓝”付款19次合计10525元，这钱中有一部分是购买信用卡信息的钱，有一部分是从他手里购买电子券的钱，我购买的这些信用卡信息就是用于实名注册招商银行的“掌上生活”APP了。我是2017年10月份左右用我的手机XXX注册的招商银行的“掌上生活”APP了。刚开始“掌上生活”搞活动的时候，我在群里发了我的推广二维码，还有真实姓名、身份证号，就有人可以帮我推广注册，具体他们是如何注册的我不清楚。他们帮忙在我名下推广注册一个，我给他们付几元钱，这种情况大概能推广注册几十个。因为“掌上生活”APP推出的活动有时间限制，而且是每个号的同种奖励，只能得一次奖励，我为了一次活动周期内把购买的信用卡信息用完，就同时拿好多号请(我用来邀请的号都是我以前请成功的。我用我和我妻子的名义办理过POS机。另外最后一次免费送的喔刷，我给我表弟张永刚送了一台，但他一直没有拿，在我家放着，我也没有用过，我用我和我妻子梁某某名义办理的POS机，平时都是由我操作使用，梁某某她就不会操作。从开始办理POS机到现在，我用我和我妻子名义办理的POS机，我的自始至终都是绑定的我的民生银行卡，我妻子的我忘记绑的是她的民生银行卡还是工行卡。我开工艺品和儿童玩具店期间，刷卡中真实交易能有几千块钱，大概能有3000元左右;开饭店期间，真实刷卡收款总共能有几万块钱，大概能有三、四万块钱。其余都是用于信用套现了，我用POS机刷卡套现或是给别人代还信用卡，总共能挣八、九千块钱。因为好多人只是用我的POS机刷卡，我到账多少就给他转多少，我不挣钱;代还时大部分都是熟人，有的不给我刷卡费，有的只是给我掏刷卡的费率，有的会多给我一些。代还时大部分都是通过我和我妻子的支付宝代还的。少部分是用微信、银行转账方式还的。套现时，我给别人转账，按照刷卡人的要求，我给他拿支付宝或是微信转过去，还有部分使用手机银行转的，用我妻子名义办理的POS机刷卡套现时，钱是到了我妻子的银行账户里，我妻子的支付宝账号和密码我都知道，我需要给别人转账或是还信用卡时，我直接登录的支付宝，支付宝绑定的就是她的银行卡。 以上证据均经庭审举证、质证，具备真实性、合法性与关联性，本院予以确认。 本院认为，被告人冯超违反国家规定，使用销售点终端机具虚构交易套现，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪；被告人冯超以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人冯超犯非法经营罪、侵犯公民个人信息罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认。被告人冯超虚构交易套现数额达5000000元和非法获取他人行踪轨迹、通信内容、记录、征信、财产、住宿、健康、生理、交易等以外不影响人身、财产安全的公民个人信息5000条以上，分别属于非法经营罪情节特别严重和侵犯公民个人信息罪情节严重的情形。 关于被告人冯超及辩护人提出对被告人冯超的非法经营数额，应以记账本所记载的流水金额4332485元计算的辩解及辩护意见。经查，被告人冯超利用本人和其妻的名义办理了五台POS机，并利用POS机刷卡累计资金为8622841.37元（运城购物中心：2608527.31元+运城市春燕烟酒经销部1965279.01元+运城万州烤鱼1287274.01元+运城乔丹专卖1346251.03元+运城爱上花咖啡馆1291529.01+客户编号尾数为1836POS机37233元+客户编号尾数为2723POS机9204元+客户编号尾数为6002POS机6041元+机号尾数为1858POS机71503元），其中被告人冯超在经营万州烤鱼饭店、工艺品及玩具店期间，使用POS机真实消费43000元，公诉机关在指控的数额中已予以相应扣减，故公诉机关指控被告人冯超非法经营的数额8579841.37元（8622841.37元-43000元）客观真实，本院予以认定。 关于被告人冯超及辩护人提出POS机绑定有其妻梁某某的银行卡，应扣除梁某某的日常真实消费支出。经查，梁某某证实，POS机绑定本人的银行卡均由被告人冯超刷卡套现，其平日生活消费是使用个人手机扫码支付。据此，POS机的刷卡流水不含其妻的日常支出，故对被告人冯超及辩护人提出的该项辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人冯超及辩护人提出部分朋友使用POS机套现其并未收取手续费，该部分套现数额不应计入犯罪数额的辩解及辩护意见。非法经营罪的定性，不是以营利为目的为构成要件，其罪侵犯的客体是市场秩序，被告人冯超的行为严重扰乱了市场管理秩序，其为朋友无偿套现不影响非法经营罪的成立，该笔数额应计入犯罪数额中，故对被告人冯超及辩护人提出的该项辩护意见，本院不予采纳。 关于对被告人冯超的量刑：1.被告人冯超被抓获到案后，能如实供述自己购买POS机刷卡套现及购买他人信用卡信息等行为，应属如实供述自己的犯罪主要事实，其当庭提出对非法经营犯罪的数额应相应扣减的意见，仅属于对本人减轻刑罚的一种辩解，故认定被告人冯超具有坦白情节，可以对其从轻处罚；2.被告人冯超亲属代为退缴违法所得9500元，可酌情对其从轻处罚；3.被告人冯超一人犯数罪，应实行数罪并罚；对被告人冯超应在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，决定执行刑期。综合考虑被告人冯超的犯罪性质、犯罪事实和情节以及对社会的危害程度，为依法维护市场秩序和公民个人信息安全，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二百五十三条之一第三款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第六十一条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第二款，《最高人民法院最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条第五项之规定，判决如下： 一、被告人冯超犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币一万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月24日起至2023年10月23日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）。 二、随案移送的作案工具手机一部（苹果8P）白色、银行卡十一张（信用卡五张、储蓄卡六张）、POS机五台、电脑主机一台、予以没收，上缴国库。 三、随案移送被告人冯超的违法所得九千五百元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长  赵建杰 审判员  关红霞 审判员  兰云鹏 二〇一九年十二月十二日 书记员  张李琪