山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0302刑初175号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被告人史文博，男，1991年出生，汉族，住山西省阳泉市郊区。2017年11月10日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局城区分局刑事拘留，2017年12月15日被释放，2017年12月18日被阳泉市公安局城区分局取保候审，2018年12月17日被阳泉市城区人民检察院取保候审。2019年11月13日，经本院决定被执行逮捕。现羁押于阳泉市看守所。 辩护人韩丽强山西硕明律师事务所律师 阳泉市城区人民检察院以阳城检刑刑诉（2019）164号起诉书指控被告人史文博犯诈骗罪，于2019年6月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员李含微、检察员助理王众英出庭支持公诉。被告人史文博及其辩护人韩丽强到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会进行讨论并作出决定，现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2017年1月20日，被告人史文博为被害人曹某在李某经营的平定县某车行办理了购买大运摩托车的捷信分期贷款业务后，向被害人谎称车店老板需要提成，其没有拿到贷款，之后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使曹某需向捷信金融公司还款14556.2元。期间史文博向曹某支付1566元用于还款。 2、2017年3月22日，被告人史文博向被害人董某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人董某在平定县冠山镇李某1经营的某手机店办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使董某需向捷信金融公司还款14556.2元。 3、2017年4月23日，被告人史文博向被害人史某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人史某在平定县冠山镇李某1经营的某手机店办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使史某需向捷信金融公司还款14556.2元。 4、2017年5月10日，被告人史文博向被害人高某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人高某在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使高某需向捷信金融公司还款14554.8元。 5、2017年5月22日，被告人史文博向被害人石某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人石某1在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使石某1需向捷信金融公司还款13155元。 6、2017年6月6日，被告人史文博向被害人任某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人任某在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使任某需向捷信金融公司还款13789.44元。期间史文博向任某支付2700元用于还款。 7、2017年6月30日，被告人史文博向被害人张某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人张某在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使张某需向捷信金融公司还款13156.2元。 8、2017年7月1日，被告人史文博向被害人史某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人史某1在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使史某1需向捷信金融公司还款13156.2元。 9、2017年7月12日，被告人史文博向被害人张某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人张某1在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使张某1需向捷信金融公司还款14554.8元。 10、2017年7月24日，被告人史文博向被害人任某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人任某1在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2016手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使任某1需向捷信金融公司还款13027.6元。 11、2017年8月22日，被告人史文博向被害人高某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人高某1在本市城区冯某经营的某通讯手机店办理了苹果手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使高某1需向捷信金融公司还款4424.9元。 12、2017年10月10日，被告人史文博以给被害人杨某朋友王某办理取保候审为由，骗取杨某20000元。 公诉机关认为，被告人史文博以非法占有为目的，骗取他人财物，数额共计159221.54元，诈骗数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人史文博四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人史文博对公诉机关指控的基本犯罪事实供认不讳，但其辩解称：关于诈骗曹某的犯罪事实，其已将钱款归还曹某；关于诈骗高某1的犯罪事实，段某介绍高某1办理的业务；其收取杨某的钱款后给了“燕儿”。公诉机关指控的其他犯罪事实是段某安排其让其找人完成任务，其介绍了这部分人，有的没有拿钱，有的钱转给段某了，具体业务是客户和业务员办理的。 辩护人的辩护意见是：一、起诉书指控被告人史文博构成诈骗罪，事实不清，证据不足。1、关于起诉指控曹某的犯罪事实，史文博不存在欺骗、隐瞒行为，不具有非法占有的目的，该部分事实不构成诈骗罪。2、关于起诉指控的第2-10起犯罪事实，没有证据证明史文博收到了相应贷款。3、现有证据不足以证实史文博欺骗高某1办理业务，而段某的证言不能证实当时是否告知史文博把钱退还高某1，退一步讲，即使告知了，仅仅占有行为也不成立诈骗，因此该起犯罪事实不能成立。4、关于起诉指控诈骗杨某的犯罪事实，史文博不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪。二、公诉机关指控的犯罪数额有误，产生的利息（滞纳金）不应计算到犯罪数额中。三、本案还款部分事实不清，需进一步查明。四、如认定犯罪，被告人史文博具有以下从轻减轻处罚情节。1、被告人史文博愿意积极退赔，希望能够取得被害人谅解；2、被告人史文博所犯罪行主观恶性、社会危害性较小；3、被告人史文博系初犯、偶犯。综上，本案指控被告人史文博构成诈骗罪，事实不清，证据不足，应当作出证据不足、指控事实不能成立的无罪判决。 经审理查明： 被告人史文博于2015年9月至2017年7月期间任捷信消费金融有限公司（以下简称捷信金融公司）安全部调查员。 1、2017年1月20日，被告人史文博为被害人曹某在李某经营的平定县某车行办理了购买大运摩托车的捷信分期贷款业务后，向被害人谎称车店老板需要提成，其没有拿到贷款，之后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使曹某需向捷信金融公司还款14556.2元。期间史文博向曹某支付9716元用于还款。 2、2017年3月22日，被告人史文博向被害人董某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人董某在平定县冠山镇李某1经营的平定县某通讯部办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使董某需向捷信金融公司还款14556.2元。 3、2017年4月23日，被告人史文博向被害人史某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人史某在平定县冠山镇李某1经营的平定县某通讯部办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使史某需向捷信金融公司还款14556.2元。期间史文博向史某支付13000元用于还款。 4、2017年5月10日，被告人史文博向被害人高某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人高某在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使高某需向捷信金融公司还款14554.8元。 5、2017年6月6日，被告人史文博向被害人任某谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人任某在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使任某需向捷信金融公司还款13789.44元。期间史文博向任某支付2700元用于还款。 6、2017年7月12日，被告人史文博向被害人张某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人张某1在本市城区石某经营的阳泉市某商贸有限公司办理了三星W2017手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使张某1需向捷信金融公司还款14554.8元。期间史文博向张某1支付10000元用于还款。 7、2016年8月22日，被告人史文博向被害人高某1谎称为完成工作任务需要帮忙办理分期贷款手续，不需要自己还款，让被害人高某1在本市城区冯某经营的某通讯手机店办理了苹果手机捷信分期购机业务，后被告人史文博将所办贷款占为己有，致使高某1需向捷信金融公司还款4424.9元。 8、2017年10月10日，被告人史文博以给被害人杨某朋友王某办理取保候审为由，骗取杨某20000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、被害人董某的报案材料及陈述称：2017年3月22日，史文博让我帮他完成任务，办理分期贷款，其他的不用我管，后史文博带我去了平定东关附近的一家手机店，史文博对店内女店员说办理一个1万元手机的业务，我将身份证、银行卡提供给对方，拍照并签字后我就离开了。4月21日，我收到捷信公司的催款电话，史文博告诉我不用管，后来该笔钱一直没有还上。我的银行卡被扣了1800多元。我没有收取过史文博的好处费。 2、被害人史某的报案材料及陈述称：史文博让我帮他完成任务，办理手机分期付款业务，办理之前他说是帮他完成一个假分期，只要按照他的要求登记基本信息后，就什么也不用管了。2017年4月23日，史文博带我去了平定东大街一个手机店，我将身份证、银行卡提供给对方，办完后不久，捷信公司催我还款，史文博说不用我管，他自己处理，之后就找不到史文博了。我没有还过贷款，当时我看见贷款买的是一部三星W2017手机，价格14999元。史文博给我转过几笔钱，第一笔1000元转账是2017年4月23日，这笔钱是史文博让我办理假分期后给我的好处费，其余转账都是我让他拿我的信用卡套现后转给我的钱。2017年4月28日，史文博帮我套现12000元，他于2017年5月2日通过微信转账给我9000元，剩余的钱通过现金给了我。 3、报案人史某2的报案材料及陈述称：2017年5月9日，史文博让我帮他完成任务，办理分期贷款，三个月以后就自动取消了，史文博派人接我去了赛格数码，之后一个陌生女子带我办了业务，我提供了身份证、银行卡、手机号。6月9日，我接到捷信公司催款电话，史文博告诉我不用管，后来该笔钱一直没有还上。史文博称办完后给我几百块钱好处费，但没给我。 4、被害人高某的报案材料及陈述称：2017年5月10日，史文博叫我去了本市某商贸有限公司帮他完成任务，之后史文博拿了我的身份证，让我在平板电脑上签了字，并且拍了照片。当时史文博告诉我这个合同三个月后自动取消，让我什么也不用管。捷信公司的人到我家中催款，史文博说他会还款，后该笔钱一直没有还上。个人贷款申请表上显示我贷款9999元分20期购买了三星W2017手机，每月还款727.74元，我没有见过这部手机。 5、报案人石某1的报案材料及陈述称：2017年5月22日，史文博让我帮他完成任务，后我和史文博、郑某一起去了天桥一家手机销售店，郑某给我拍了照，登记了我的个人基本信息，我提供了我的农行账户。史文博告诉我办一个假的分期付款手续，三个月自动取消。一个月后，捷信公司给我打电话让我还款，我才知道当时贷款一万多元买了一部三星手机，史文博告诉我不用管，他会处理，最后我给他打电话他也不接，后来该笔钱一直没有还上。 6、被害人任某的报案材料及陈述称：史文博让我帮他女友办理一个假的贷款业务完成任务，三个月自动消除。2017年6月6日，史文博叫我去了德胜东街*号那家手机店办理贷款业务，过了一个月，捷信贷款公司打电话让我还款，史文博告诉我不用管，他自己处理。后来捷信公司再次打电话催款，史文博说对公账号会自动给我还款，他还一直找各种理由推脱，说不用管，他自己处理。后我下载了捷信公司的APP软件，我才发现我办理的贷款是分24期购买了一部三星W2017手机，贷款业务一直真实存在，而且一直没有还过。后来我多次找史文博要求还款，史文博于2017年10月7日通过微信给我转账2700元，我存入办贷款的银行卡里，剩下的钱一直没有还。 7、被害人史某1的报案材料及陈述称：2017年7月份，史文博带我去了本市城区天桥一个OPPO手机店，让我帮他完成任务，我提供了身份证、银行卡、手机号，办理了三星W2017分期贷款业务。8月份，我接到捷信公司的催款电话，史文博告诉我不用管，后来该笔钱一直没有还上。 8、被害人张某的报案材料及陈述称：2017年7月份，史文博带我去了本市城区天桥一个OPPO手机店，让我帮他完成任务，我提供了身份证、银行卡、手机号，办理了三星W2017分期贷款业务。8月份，我接到捷信公司的催款电话，史文博告诉我不用管，后来该笔钱一直没有还上。我的工资卡被划走两、三千元左右。 9、被害人张某1的报案材料及陈述称：2017年8月份，史文博带我去了火车站斜对面的一个OPPO手机店，让我帮他完成任务，只需要填个资料，走下程序，我分20期办理了总价16999元的三星W2017分期贷款业务。后我接到捷信公司的催款电话，史文博告诉我他会处理，我的银行卡被扣了727.6元，剩余的钱16271.4元一直没有还上。我没有见过这部手机。 被害人张某1于2019年6月12日的陈述称：史文博之前向我借了10000元，他先还给我7000元，剩余的3000元他于2017年8月26日通过微信转账转给我，但这笔钱不是史文博让我还贷款的钱。 被害人张某1于2019年9月17日的陈述称：2017年8月12日，史文博说他急需20000元，后他用我的尾号为4195的交通银行信用卡刷了20000元。2017年8月20日左右，史文博在我家楼下还了17000元现金，2017年8月26日，他通过微信转账给我3000元。 10、被害人曹某的报案材料及陈述称：2017年1月20日，史文博带我去了平定摩托车店，用我的身份证办理了1万元的贷款业务，之后钱一直没给我。一个月后，捷信公司一直给我打电话催款，我联系史文博，史文博说处理了，但是催款电话、短信一直有。后来我发现我的微信被自动扣款，扣了大概1500元左右，史文博就让我注销了我的银行卡。史文博通过微信给我转过两次账，一次866元，一次700元。我和史文博除了贷款上有钱款往来，没有其他钱款往来。 被害人曹某于2019年6月12日的陈述称：史文博于7月5日转给我5970元，这笔钱是我在史文博朋友的店里用pos机刷的自己的信用卡。2017年1月26日和2月19日，史文博分别给李某2转账1180元和1000元，这两笔转账是史文博欠李某2的钱，不是史文博让我还贷款的钱。 被害人曹某于2019年7月19日的陈述称：除了史文博分三次共转给我7536元，他和李某2之间的转账我不清楚是什么钱。 被害人曹某于2019年9月20日的陈述称：我朋友王某1想套现信用卡，史文博说他能办，我就带王某1到史文博天桥某网络科技有限公司刷了6000元，史文博通过支付宝转给我5970元，他收取了30元手续费。 11、报案人石某2的报案材料及陈述称：史文博让我帮他完成一个任务，办理一个分期付款业务，之后的事情就不用我管了，他负责还钱，我于2017年3月20日和他一起去平定办理了分期业务。史文博被抓后，他父亲将我在捷信公司贷款的钱给了我，让我把捷信公司的钱还清，现在贷款都已还清。 12、报案人高某2的报案材料及陈述称：2017年3月18日，史文博让我去本市滨河赛格数码三楼帮他完成一个任务，买一个手机，我提供了身份证和手机号，一个陌生女子带我办理了业务。4月18日，我接到捷信公司的催款电话说我欠1.5万元，我联系史文博，史文博让我不用管，三个月自动取消。后来我才知道史文博用别人的银行卡办理的业务，我没有损失。 13、被害人杨某的陈述称：我和王某是朋友。2017年7月，我听说王某因涉嫌妨害公务被平定县公安局刑事拘留，在2017年的一次吃饭聊天中，我得知史文博是城区公安分局民警，我问史文博在平定县看守所是否有认识的人，史文博说有，史文博答应帮我问一下，晚上的时候，他说能办理取保候审手续，但是需要2万元。当天晚上，我从银行卡里取出1万元现金，在怡康四区家里把钱给了史文博，给钱的时候我朋友商某和她老公也在场，史文博给我写了一张2万元的收条，史文博说需要三、四天，如果人放出来，他拿走钱，放不出来，就还给我钱。第二天早上，我通过微信给史文博转账1万元。给钱的当天晚上，史文博给我出示了警官证，我就相信了他。后来取保候审手续没有办成，史文博没有退钱给我，我向他要钱，他一直推脱。 14、被害人高某1的报案材料及陈述称：2016年8月份，史文博让我帮他完成一个办理分期的任务，并称办完这个业务后不需要我还分期债务，他自己还清，他还说办完后会给我一台笔记本电脑作为好处费。后史文博带我去了城区某通讯手机店，给我办理了一个苹果手机分期业务，致使我的建设银行卡共需缴纳4614.6元的分期付款费用。办完后我没有见到所购买的苹果手机，也没有见史文博拿上那部手机，但后来我问过史文博，他说他拿笔记本电脑了。后史文博说会帮我还款，但从未给我还过。我向捷信公司还款442.49元，还有4172.11元未还。 15、报案人任某2的报案材料及陈述称：我是任某1的妹妹。2017年7月24日，史文博让任某1帮忙办理一笔贷款，并说只是走个形式，办完后就会将所有的钱还入该公司，而且没有手续费。任某1就和史文博去了阳泉某商贸有限公司，通过一个业务员办理了两部手机分期业务，当时贷款9900元，任某1没拿手机，本来以为史文博会按照他说的将钱还进去，可史文博并没有还款，我姐姐问他，他说他已经还了三个月，但因为他违规操作进了派出所，剩下的钱没办法还了，并要给任某1800元好处费，任某1没有要。 16、阳泉市公安局城区分局刑警大队出具的常住人口基本信息可证实：被告人史文博的出生日期等基本信息。 17、阳泉市公安局城区分局刑警大队出具的嫌疑人员前科劣迹调查表可证实：经查，未发现被告人史文博有前科劣迹。 18、阳泉市公安局城区分局刑警大队出具的归案经过可证实：2017年11月初，阳泉市公安局城区分局接到报案称史文博以深圳捷信消费金融有限公司阳泉分公司员工身份需要完成公司下达的任务为名，哄骗高某等人在本市城区多家手机、电脑销售网点办理购机分期付款业务，致使多名被害人背负债务或被银行强行扣款。接报后，阳泉市公安局城区分局对史文博展开研判，发现其近期有可能暂居本市保晋路盛世新城附近。2017年11月10日，阳泉市公安局城区分局侦查员在盛世新城小区附近摸排时将被告人史文博抓获。 19、证人郭某的证言可证实：我之前在捷信工作时为史文博办理过贷款业务，但是在办理的时候我不清楚是给谁办，一般都是段某给我打电话，他没和我说是替史文博的朋友办理，他告诉我客户在哪里，我去按照正常的手续办理，一般审核通过后我就离开了，没有看对方是否拿走东西，后来才知道是替史文博的朋友办理。我为高某2、史某2办理过捷信贷款，但当时具体情况记不清了，他们办理的都是1万元的业务，我好像替他俩还过贷款，还款的钱是段某给我的，我记不清具体怎么给的了。办理贷款后，如果对方要套现，资金不会经过我。史文博没有给过我钱让我还款。2017年3月份，有一笔业务办成后，对方取消，龙腾共赢商贸有限公司老板将10000元转给了我，这笔款项不是高某2的那笔业务，是我替我老公的一个朋友办的。 20、证人段某的证言可证实：史文博找我帮他的朋友办理过一次电脑分期业务，我就帮他联系了滨河数码城的一家店，并让我手下的一个业务员去办理，后面的事情我没有细问，应该都是按流程办理的。我手底下只有郭某，一般她办理的业务我们才有资金往来，郭某办完业务后，没有将钱转给我。我记得有一次郭某给我打电话说给史文博的朋友办了分期，但对方没有拿机子，问我怎么办，我说业务都办下来了，只能扣他三个月的还款钱打到公司账上，用来自保。高某1当时办理了一笔3800元的苹果手机分期贷款业务，可能对方对手机不满意，商店老板将3800元转给我，我于2016年8月25日将3800元转给史文博，让他还给高某1，但我记得高某1应该拿走了手机。 21、证人赵某的证言可证实：我是捷信公司阳泉分公司安全部调查员。2017年9月或10月间，史某、曹某等人反映史文博以冲业绩为由，让他们在平定一个手机店和摩托车销售点办理捷信公司分期购买产品的业务，他们并未收到相应货物，史文博告诉他们合同三个月自动取消，让他们不用管，但他们一直接到我公司的催款电话，再联系史文博，就联系不上了。经我公司调查，实际办理贷款业务的客户没有收到实物或现金，史文博介绍朋友去手机店帮他提高业绩，签订分期购买手机的合同，我公司将手机款转给手机店老板，史文博不会将该情况告知其朋友，他将手机套现。经向商户核实，他们有的说客户拿了货，有的说给了史文博钱。 22、证人郭某1的证言可证实：我在赛格数码广场thinkpad专卖店工作。2017年3月份，捷信公司业务员郭某带一位男顾客在我店分期付款买了一台1万元左右的电脑，还办理了相关分期手续，捷信分期将货款汇入我的账户。过了两天，郭某说客户要求退货，我于2017年3月20日将1万元货款通过支付宝转账方式全部退给了郭某。 23、证人郑某的证言可证实：我于2017年2月底至5月在捷信公司工作，是公司的业务员。我们的工作是和客户一起到电脑及手机销售店填写相关资料，审核通过后公司发放贷款，贷款先转到店老板账上，店里才会给客户产品，然后客户按期偿还贷款。史文博让我帮他办理过这种业务，他说是他朋友想用钱，钱到账后他安排处理，我知道史文博套现，史文博提前告诉我了。我记不清高某是否通过我办理过该业务。史文博让我帮任某、石某1在阳泉市某商贸有限公司办理过三星W2017手机的贷款业务，老板是石某，这些钱到账后，石某将钱转到我的账户上，我再转给史文博。2017年5月10日、6月6日，石某给我的转账就是史文博朋友办的单，我收到钱后就转给史文博了，有时通过微信转账，有时通过支付宝转账。我知道史文博在2016年至2017年3、4月间，在外面吃喝花销很大，在这期间他可能出现资金缺口。我不清楚史文博帮段某完成任务的事。段某的业绩也是靠我们这些业务员去完成。 24、证人石某的证言可证实：我是阳泉市某商贸有限公司经理。2017年5、6月份，史文博将办理分期购机的人带到我的店里，他们的业务员也会一同前去，因为史文博是安全部工作人员，他不是办理这种业务的工作人员，所以只有业务员到场才能办理，办完分期付款购机业务之后，等捷信公司将钱打到我的账户，我就将钱转给史文博。他们分期购买的是三星2016或2017型手机。我记不清史文博在我店里办过几次手机分期业务，有时候我不在时他也去办，是店员办的。我知道史文博有套现行为，一般办理套现史文博都会跟我说，他说帮他完成任务，让朋友过来套现，我再把钱给史文博。我不认识段某，段某没有和我说过帮史文博朋友办理套现，都是史文博和我说的。2017年5月10日、6月6日，我转给郑某的钱就是史文博朋友办完业务后，我将钱给了郑某，郑某再将钱转给史文博。一般我会在收到捷信公司款后当天就转给史文博，根据流水显示，我在收到捷信公司款后，立即转给一些业务关系人，因为当时正好有同行业务往来，就先用支付宝转给他们了，其中可能会把工行卡上收到的捷信公司的款用了，但我会在当时再给史文博的卡上转，这些钱可能会从支付宝绑定的其他银行卡上转出。我给史文博本人的转账有的能在手机上查到，有的是现金，但我记不清准确时间了。我不认识石某1、张某、任某1，他们办理完业务没拿实物的情况我记不清了，根据他们办理贷款的时间，我的支付宝中没有这几笔转账，由于换了几次手机，微信转账记录无法提供，我和史文博没有用银行卡交易过。除了业务上的往来，史文博也经常向我借钱，但业务上的往来每一次我都把钱给了史文博，具体怎么给的记不清了。我收到捷信公司的贷款后，部分钱转给了我的业务关系人，这是正常的。 25、证人李某3的证言可证实：2015年至2017年6月，我是捷信公司业务员。2017年3、4月份，史文博说他朋友急需用钱，让我在平定找一家做捷信贷款业务的商家，以办分期购机为名套现，他说办完之后肯定如期还款，不会给公司和客户惹麻烦，我就相信了他，并安排平定的销售员窦某具体办理。当时我找到李某1经营的手机营业厅，史文博让他的两个朋友在店里办了购买三星2017的手机分期付款业务，办完后公司将钱转到李某1账户，李某1把钱转给我后，我基本上就立刻把钱转给史文博，有的时候可能隔几天给他，我有时候用钱，也花过一些，但之后都给了史文博现金，因为都在一个公司，我就是帮他办一下业务，我不收他的钱。公安机关出示的李某1提供的微信转账记录是李某1转给我的钱，我都转给史文博了，我记不清2017年4月24日李某1向我转的4999元是什么钱了。史文博一般办理的都是一万元左右的业务，李某1给我转的五千元左右不是史文博办理的业务。2017年3月22日，我收到李某1转给我的9900元，之后分四笔转给史文博9000元、450元、300元、300元，这四笔钱是史文博介绍客户办理贷款的钱。3月29日，我收到李某1于3月28日转给我的9999元，次日我转给史文博9000元，后以现金形式给他999元。4月23日，客户办完贷款后，史文博急需用钱，我先转给史文博1600元和7900元，剩余500元我记不清给了史文博现金还是他还了我的欠款。2017年4月24日，我收到李某1转给我的两笔10000元和4999元，4999元我转给了别人，和史文博的事情不是一回事。我于2017年4月23日转给史文博9500元，当时客户办理贷款的时间为2017年4月23日，我记得史文博当天急需用钱，我就先把钱转给了他，剩余500元我记不清是通过现金给了史文博还是他还了我的欠款。其他李某1转给我的小额款项都是我们的业务往来，与史文博没有关系。我的微信名字为“*”。此外，史文博说他朋友用钱，我还让梁某在平定五矿某车行给史文博办过一笔购买大运摩托车的分期贷款业务。 26、证人程某的证言可证实：我是阳泉捷信公司销售员，史文博是公司安全部员工，负责检查销售员程序是否违规，他要求我给他带来的人办理过三次手机分期付款业务，都是在某商贸有限公司办理的，老板名字叫石某。贷款金额一万元左右，办完业务后公司将款项打给商户，我没有收到任何人关于该笔款项的转账，我没有向史文博转过钱。 27、证人李某1的证言可证实：2017年3、4月份，我在平定佳景小区经营一家移动营业店，店名叫平定县某通讯部，董某和史某的分期付款业务是在我的店办理的。2017年3、4月份，李某3让我完成几笔捷信公司的贷款业务，后有一个女销售员和史文博领着两个人到我店里办理了分期业务。过了一、两天，捷信公司将钱打给我，我通过微信将钱都转给李某3了，3月22日，给李某3转款9900元，4月24日，给李某3分别转款10000元和4999元。史文博带着办业务的人来过几次，具体次数记不清了。 28、证人窦某的证言可证实：2017年3月13日至2017年8月，我是捷信公司销售员，负责为客户办理贷款。史文博是公司安全部员工，负责检查销售员程序是否违规，他要求我给他带来的人在平定佳景花园三期附近的一家手机店办理过两次三星W2017手机分期付款业务，金额都是1万元，公司将款项转给商户，我没有收到商户的转账，我没有向史文博转过钱，史文博也没有向我转过钱。 29、证人汪某的证言可证实：我是捷信公司销售员。2017年，史文博要求我给他的朋友张某1在某商贸有限公司办理了三星W2017手机分期付款业务，贷款金额为9999元，办完业务后，公司将款项转给商户，我没有收到商户的转账，我没有向史文博转过钱，史文博也没有向我转过钱。 30、证人史某4的证言可证实：大概2016年7月份，段某让我帮他在本市沃尔玛一手机店办理了购买金立909手机贷款，我当时拿走手机，但没有拆封，等贷款到账后，我再把手机送回来，后来我自己使用了手机，并还了贷款。 31、证人王某的证言可证实：2017年7月，我因妨害公务被刑事拘留。2017年11月份，杨某到平定县看守所看我时说他经人介绍认识了城区公安分局民警史文博，史文博说能帮我办理取保候审手续，杨某就给了史文博2万元。 32、被害人杨某提供的微信截图、照片、收条可证实：2017年10月10日，史文博收取杨某2万元为王某办理取保候审，如办不成，全额退款。2017年10月11日，杨某通过微信转账给史文博1万元。 33、手机取证报告可证实：郑某、石某、李某1的支付宝或微信转账交易记录。2017年3月22日，李某1转账给“*”9900元，4月24日，分两笔转给“A*”10000元、4999元。2017年5月10日和6月6日，郑某收到石某转账各10000元。2017年7月12日，石某转给史文博9500元。 34、捷信消费金融有限公司提供的书证可证实：史某1、董某等被害人的还款情况，史文博、段某在该公司的任职情况及公司贷款流程。捷信消费金融有限公司为有限责任公司，成立日期2010年11月10日，经营期限2010年11月10日至2060年11月9日，经营范围为发放个人消费贷款等。深圳捷信金融服务有限公司阳泉分公司成立于2015年8月25日，经营期限2015年8月25日至2018年5月24日，经营范围为消费管理服务等。2015年9月14日，被告人史文博与深圳捷信金融服务有限公司签订劳动合同，期限为2015年9月14日至2018年9月30日，史文博在公司担任区域调查员一职，2017年7月28日离职，并对工作进行了交接和结算。2016年2月23日，段某与捷信消费金融有限公司签订劳动合同，期限为2016年2月23日至2019年3月31日，段某在公司担任初级销售代表一职，2017年8月30日离职，并对工作进行了交接和结算。捷信消费金融有限公司将贷款全部转给平定县某车行、阳泉市某商贸有限公司、平定县某通讯部。 35、个人贷款申请表、个人信用报告、还款表可证实：高某、董某、曹某、任某、石某1、史某1、张某、张某1、任某1、石某2、高某1、高某2、史某、史某2申请办理本金、分期及每月还款数额的情况，高某2的个人信用情况，高某1和高某还款情况。 36、中国工商银行凭证、中国建设银行个人活期明细可证实：史文博及石某的银行账户交易记录。2017年5月10日和6月6日，石某转给郑某各10000元。2017年5月22日，石某收到捷信消费金融公司转账9999元，2017年5月23日，石某微信支出1000元及转给中国银联股份有限公司广东分公司9000元。2017年6月30日，石某收到捷信消费金融公司转账10000元，同日，石某通过支付宝转给李某5;4000元，7月1日转给浙江网商银行股份有限公司6000元。2017年7月1日，石某收到捷信消费金融公司转账10000元，同日转给张某2895.9元、2147.15元，转给崔亮2000元、4900元。2017年7月12日，石某收到捷信消费金融公司转账9999元，同日石某通过微信转账支出9500元。2017年7月24日，石某收到捷信消费金融公司转账9900元，同日石某通过支付宝转给刘晓春8000元。 37、郭某1提供的照片截图可证实：2017年3月20日，郭某1通过支付宝转账给郭某1万元。 38、郭某提供的账单截图可证实：其与丈夫翟某的转账记录。 39、李某3提供的账单截图可证实：2017年3月22日，李某3转给史文博9000元、450元、300元、300元。2017年3月22日，李某3收到李姐9900元。2017年4月23日，李某3分两笔转给史文博分别为1600元、7900元，共计9500元。 40、段某提供的账单截图可证实：2016年8月24日，段某收到小萍转账3800元，8月25日，段某转给史文博3800元。 41、阳泉市公安局城区分局刑侦大队出具的情况说明可证实：郭某1处于哺乳期，无法到场接受询问，经电话了解，赛格数码广场thinkpad专卖店并无郭某2，店主为其本人，起诉意见书中提到的郭某2为郭某1，其将捷信公司所收钱款均转给当时办理业务的业务员，其余事项不清楚。石某称其与史文博之间素有经济往来，且交易较多，也有私人借款关系，无法提供其余相关转账记录，但捷信贷款到账后，均转给史文博，包括任某1所贷款项。李某3称其与李某1有多笔经济往来，并非办理捷信贷款业务往来，但捷信贷款到账后，均转给史文博。史文博已将石某2的贷款还清，高某和高某1的贷款仍未还清。 42、证人梁某的证言可证实：我是捷信公司业务员，史文博是我同事，史文博让我帮曹某在平定某车行办理过一个分期贷款业务，金额1万元，按照正规流程办理完后，我就离开了。贷款直接转给车行老板，我不知道对方是否拿到贷款，我没有经手这笔钱。 43、证人耿某的证言可证实：我是捷信公司业务员，史文博找我替石某2在平定某手机广场三店办理了一个手机分期贷款业务，金额1万元，按照正规流程办理完后，我就离开了。贷款直接转给店老板，我不知道对方是否拿到贷款。当时办理业务时，史文博在场，李某3好像不在。 44、证人李某的证言可证实：我是平定县某摩托车店老板，2017年1月份，梁某在我店里办理了一个大运200摩托车的业务，但没有拿到实物，当时他和一个姓史的人及一名女子到我店里办理业务，他们不拿实物，业务量算我的，当时我把现金1万元给了姓史的人了，姓史的好像叫史文博。 45、证人冯某的证言可证实：我是某通讯手机店老板。我的手机店与捷信公司有业务往来，我记得好像有一次段某带人来我的店里办理业务，但段某本人办业务少，办完业务后，2016年8月24日，我通过支付宝转账给段某3800元，当时的具体情况我记不清了。 46、证人冯某提供的账单截图可证实：2016年8月24日，冯某通过支付宝转账给段某3800元。 47、被害人曹某提供的账单截图可证实：2017年6月3日，史文博通过微信转账给曹某866元；2017年7月5日，王某1尾号3559的交通银行信用卡通过POS机消费6000元；2017年7月5日，史文博通过支付宝转账给曹某5970元，2017年7月7日，曹某往其银行卡提现5970元；2017年7月23日，史文博通过微信转账给曹某700元。 48、被害人任某提供的微信聊天记录截图可证实：2017年10月7日，史文博通过微信转账给任某2700元。 49、被告人史文博提供的账单截图可证实：2017年6月3日、7月5日，史文博向曹某分别转账866元、5970元；2017年1月26日、2月19日，向李某2分别转账1180元、1000元；2017年4月23日、5月2日、5月9日、7月12日、7月14日、7月15日、9月4日、9月24日，向史某分别转账1000元、9000元、1552元、2988元、500元、2428元、200元、700元；2017年8月26日，向张某1转账3000元；2017年5月11日，向史某2转账1600元；2017年6月26日，向强强转账100元；2017年3月20日，向秀秀转账1200元；2017年10月11日，史文博转账给“叶”10000元；2017年7月25日，史文博转账给石某9500元。 50、被害人史某提供的账单截图可证实：2017年4月28日，史某尾号4256的信用卡通过POS机（摩指金象实业有限公司）消费12000元；2017年5月2日，史某收到史文博转账9000元。 51、被害人张某1提供的账单详情可证实：2017年8月26日，张某1收到史文博转账3000元。2017年8月12日，张某1尾号4195的交通银行信用卡通过POS机消费19999元。 52、证人王某1的证言可证实：我和曹某是朋友，我之前着急用钱，就让曹某帮我套现信用卡，她找史文博帮我刷的交通银行信用卡，我没去，不知道在哪刷的卡，曹某给了我5970元现金，她说对方收了30元手续费。 53、辩护人提交的证人石某3的证言可证实：2016年5月至2016年12月，其与段某、史文博是同事。段某在聚餐过程中，确实让我们帮他多介绍一些客户完成销售任务。 54、被告人供述称：2015年9月，我入职捷信公司阳泉分公司，是该公司安全部负责人。2016年4月，段某来到捷信公司阳泉分公司工作，因公司有销售业绩，他是外地人，任务不好完成，就让我帮他完成任务，段某说这种贷款三个月之内会自动取消，我相信了他。2017年3月至4月，我让董某、史某在平定县东关一手机店办过分期购机业务，我记得当时是窦某给办理的，这两个人的款给我转过，但具体转了多少记不清了，我把这些钱通过支付宝都转给段某了，因为他说他要还款。2017年5月至7月，我让任某、张某、史某1、张某1、任某1、石某1、高某、高某2等人在阳泉市某商贸有限公司办理过分期购机业务，当时我对他们说帮忙完成任务，没说帮谁，而且只是走个形式，完成贷款任务，不用他们还款，也没有告诉他们逾期带来的风险。贷款办好后，先转到阳泉市某商贸有限公司经理石某的账户，石某转给郑某，郑某再转给我，有时候石某也给我转账，但石某不会再通过其他业务员给我转账，我把这些钱都转给段某了。后来这些朋友告诉我捷信公司催他们还款的事，问我怎么处理，我告诉他们不用着急，三个月之后合同就会终止。段某完成任务后分几次给了我大概1万元左右。曹某当时想找我套现，我带她去了平定县五矿桥头附近某摩托车店进行操作，贷款办成后，我告知摩托车店老板要1000元抽成，曹某说不办了，钱在摩托车店老板那。曹某和任某一直向我要钱，我没办法，就替他们还了一部分钱。2017年5月13日、6月9日，我分别收到郑某支付宝转账各1万元，2017年7月1日、7月12日，我分别收到石某支付宝转账5000元和9500元，这些钱是我向他们借的，用来帮别人代还信用卡，我没有将这些钱转给段某。2017年6月份左右，我和杨某吃饭时说我之前在城区公安分局上班，现在捷信公司上班，杨某对我说她弟弟王某被关押在平定县看守所，问我能不能帮忙办理取保候审，我说我一个朋友（“燕儿”，真名不清楚）的老公能办，需要2万元，杨某的朋友向我要身份证，身份证和警官证放在一起，我掏出了一个假的警官证。2017年10月10日，杨某在广电对面的工行门口给了我1万元现金，次日，杨某通过微信转账给我1万元，我给杨某写了收条。我将钱全部给了我那个朋友，后来取保候审没有办成，钱没有退。 被告人在庭审中供述称：我向曹某转账5970元是让她还贷款，李某2和曹某是夫妻，曹某让我转给李某21000元和1180元，这两笔钱也是让曹某还贷款。我和张某1有借款往来，我转给张某1的3000元是归还我的借款。我向史某转账9000元，这部分钱是让史某还贷款。他们三人没有通过我的POS机套现。 本院认为，被告人史文博以非法占有为目的，多次向他人推荐理财产品，并虚构高额利息，隐瞒办理该理财产品的真实流程，骗取他人钱款共计75576.54元，数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，但指控金额有误，本院予以纠正。被告人的辩解意见及辩护人的辩护意见与本案事实证据相符的，本院予以采纳；反之，不予采纳。案发后，被告人如实供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行，属坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人史文博犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金20000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年11月13日起至2022年6月6日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 二、被告人史文博诈骗所得75576.54元依法予以追缴退还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小芬 人民陪审员  张 俊 人民陪审员  张素明 二〇一九年十二月五日 书 记 员  张晋艳