甘肃省清水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）甘0521刑初125号 公诉机关甘肃省清水县人民检察院。 被告人赵青松，男，1967年6月20日出生于甘肃省清水县。 辩护人刘满湘，甘肃康台律师事务所律师。 清水县人民检察院以清检一部刑诉〔2019〕33号起诉书指控被告人赵青犯诈骗罪一案，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年11月19日公开开庭进行了审理。清水县人民检察院指派检察员魏子刚出庭支持公诉，被告人赵青松及其辩护人刘满湘到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 清水县人民检察院起诉书指控：2016年开始，清水县秦亭镇党河村成立扶贫互助协会，国家扶贫互助资金仅限用于入会会员农户借款，有借有还、周转使用、滚动发展。会员借款原则上是用于增加收入的项目，并对环境没有负面影响。 2015年清水县秦亭镇为了响应国家的易地搬迁工程，将党河村范沟自然村整体搬迁到党河新农村。范沟村民王某某由于家庭经济困难无力承担搬迁费用，主动退出了党河村新农村易地搬迁。被告人赵青松因其子赵某某1欠高额外债需偿还，父子二人商议后，就和时任村支部书记、党河村互助协会会长罗某某2商量贷取互助资金，罗某某2说只要联系好本村民就可以贷上互助资金。2017年6月的一天，赵青松和赵某某1来到王某某家中，称帮助王某某从秦亭镇政府跑到了易地搬迁的新项目，政府会给搬迁户每人补贴5000元，并可帮王某某在党河新农村划一个院底子（宅基地），需要交22700元的费用，但王某某无力承担。赵青松让其将身份证、户口本、一折通和信用社的银行卡将拿来，称帮忙跑贷款手续。 2017年7、8月份被告人赵青松和儿子赵某某1给蒲某某2多次通过电话央求，让蒲某某2儿子蒲某某1替自己借名贷扶贫互助资金3万元，被蒲某某1拒绝。赵青松、赵某某1父子再次来到蒲某某1家中，赵青松当面央求蒲某某1，说自己有事急用钱，让蒲某某1替自己借名贷款5000元，自己一定会在到期之前归还本金及利息，蒲某某1的母亲罗某某1碍于情面就答应了。 被告人赵青松同时联系了本村的党某某、赵某某3两人，要他们在各自名下编造养羊用途给自己每人贷3万元互助资金替自己儿子还账，两人答应了赵青松的请求。 2017年8月25号的早上，被告人赵青松和赵某某1在党河村委会给王某某、蒲某某1、党某某、赵某某3四人分别编造了养牛、养羊等项目，办理了扶贫互助资金贷款手续，开车拉着王某某、蒲某某1、党某某、赵某某3到秦亭政府办理手续，他们几人坐车来到秦亭镇政府门口，其他几人在车上等着，赵青松一人拿着四人的手续到秦亭镇政府，找到原秦亭镇镇长高某某签字确认，手续办好后赵青松将王某某、蒲某某1、党某某、赵某某3四人送回，这次赵青松以此四人的名义贷取互助资金12万元。 2017年11月的一天，赵青松给王某某还户口本、身份证、一折通等证件时王某某才知道给自己办理的贷款，被赵青松用了。2018年10月份，党河村的干部赵某某2电话通知王某某名下的贷款期限到了，让其尽快归还贷款。王某某告知让赵青松尽快归还自己名下的3万元贷款，都被赵青松以各种理由推脱。2018年8月份，蒲某某2收到秦亭镇扶贫互助资金协会发来的催款通知，要求尽快归还本金和利息，上面写着贷款金额是3万元。蒲某某2、蒲某某1才知道自己名下给赵青松贷取互助资金30000元，就质问赵青松，当时他们不是说好只贷5千元，怎么贷了3万元，赵青松只是说让他们放心，钱他会还的，不要担心。 2019年3月16日，被告人赵青松编造自己养羊为由，贷取本村互助资金3万元用于偿还个人债务。 2019年8月21日，被告人赵青松家属将赵青松、王某某、蒲某某1、党某某名下共计12万元贷款还清，取得谅解。 针对上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、现场勘验笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人赵青松以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取国家扶贫互助资金9万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵青松无前科，不如实供述，悔罪态度不好，诈骗数额为9万元，已全部退赔损失并取得受害人谅解，建议对其在有期徒刑三年至四年内判处刑罚，可适用缓刑，并处罚金。 被告人赵青松对公诉机关指控的犯罪事实和量刑建议均未表示异议，表示自愿认罪，但自己没有骗人。其辩护人发表辩护意见称：1.被告人赵青松主观上缺乏非法占有的目的；2.被告人赵青松客观上没有虚构事实隐瞒真相从而骗取贷款的行为；3.未造成严重后果。综上，被告人不知道儿子欠了高额外债无力偿还的事实，指控被告人犯诈骗罪证据不足，不能成立，建议判决被告人赵青松无罪或免罚。 经审理查明：2016年清水县秦亭镇党河村成立扶贫互助协会，国家扶贫互助资金仅限用于入会会员农户借款，有借有还、周转使用、滚动发展。会员借款原则上是用于增加收入的项目，对环境并没有负面影响。 被告人赵青松因其子赵某某1（另案处理）欠高额外债需偿还，赵青松、赵某某1二人和时任村党支部书记、党河村互助协会会长罗某某2协商，通过联系本村村民借名贷取扶贫互助资金。2017年8月某天，时任党河村委会副主任的被告人赵青松和其子赵某某1来到党河村范沟自然村村民王某某家中，声称想帮助王某某在党河新农村申请一处宅基地（王某某由于家庭经济困难无力承担搬迁费用，未在党河村新农村易地项目实施过程中搬迁），王某某表示无力承担相关费用，被告人赵青松提出可以帮忙贷款并让王某某将身份证、户口本、一折通和信用社的银行卡等拿来，王某某将这些资料交给了赵青松。 2017年8月某天，赵青松、赵某某1父子来到蒲某某1家中，赵青松当面央求蒲某某1，说自己有事急用钱，让蒲某某1替自己借名贷款5000元，自己一定会在贷款到期之前归还本金及利息，蒲某某1及其母亲罗某某1碍于情面就答应被告人赵青松的要求。 被告人赵青松同时联系了本村的党某某，请求在党某某名下贷取3万元扶贫互助资金给自己，党某某答应了赵青松的请求。 2017年8月25号的早上，被告人赵青松和赵某某1在党河村委会给王某某、蒲某某1、党某某、赵某某3四人分别编造了养牛、养羊等项目，办理了扶贫互助资金贷款手续，后赵某某1开车载着王某某、蒲某某1、党某某、赵某某3到秦亭镇政府办理贷款手续，他们几人坐车来到秦亭镇政府门口，赵青松一人拿着四人的手续到秦亭镇政府办理，并找到原秦亭镇镇长高某某签字确认，其他几人在车上等待，手续办好后赵青松将王某某、蒲某某1、党某某、赵某某3四人送回，此次赵青松以此四人的名义每人贷取互助资金3万元，共计12万元。办理贷款过程中蒲某某1发现贷款金额为3万元提出异议，赵青松说票已经开好了不能变更，蒲某某1勉强答应贷款。 后被告人赵青松归还王某某归还户口本、身份证、一折通等证件时告知王某某宅基地没有申请下来，3万元的贷款自己已经使用并承诺到期还清贷款。 王某某、蒲某某1、党某某三人名下的扶贫互助贷款到期后，被告人赵青松并未按照其承诺归还贷款。 2019年8月21日，被告人赵青松家属将王某某、蒲某某1、党某某名下共计9万元贷款还清，取得谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证，被告人未表示异议的下列证据予以证实： 1.书证：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书、清水县监察委移送案件线索通知书，证实案件来源；（2）拘留证、拘留通知书、提请批准逮捕书、逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、换押证，证实被告人赵青松被采取的强制措施情况；（3）犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明、犯罪嫌疑人犯罪记录查询情况说明，证实被告人赵青松的主体身份情况和无前科的事实；（4）犯罪嫌疑人归案情况说明，证明被告人赵青松的归案经过；（5）扣押决定书、扣押清单，证实清水县公安局于2019年5月25日扣押被告人赵青松一部蓝色、触摸屏华为手机；（6）赵青松扶贫互助资金“双助贷”评议表复印件、村扶贫互助协会借款合同复印件、反担保承诺书复印件、党河村互助协会借款申请审批表复印件、身份证复印件、银行卡复印件、借款债务凭证复印件、秦亭镇人民政府关于党河村扶贫互助协会有关情况的说明，证实赵青松以养羊的名义向村互助协会借款3万元。（7）王某某、蒲某某1、赵某某3、党某某扶贫互助资金“双助贷”评议表复印件、村扶贫互助协会借款合同复印件、反担保承诺书复印件、党河村互助协会借款申请审批表复印件、身份证复印件、银行卡复印件、借款债务凭证复印件，证实王某某、蒲某某1、赵某某3、党某某分别以养牛、养羊的名义向党河村互助协会各借款3万元。（8）清水县秦亭镇党河村互助协会入会说明及互助协会章程，证实党河村互助协会运转机制、会员入会、借款审批流程。（9）催款通知，证明在贷款期满后党河村互助协会向党某某催款的事实。（10）清水县农村信用合作联社秦亭信用社现金缴款单、进账单，证实被告人赵青松家属已全额退赔受害人损失。（11）谅解书三份，证实王某某、党某某、蒲某某1已经对被告人赵青松表示谅解。 2.证人证言：（1）证人蒲某某1（蒲某某2之子)的证言，证实被告人赵青松恳求自己帮忙借名贷款5000元,自己答应后便将相关证件交给了赵青松，在镇上办理贷款手续的过程因自己在外面等候并未参与，在收到催款通知时才得知被告人赵青松在自己名下贷款3万元。 （2）证人蒲某某2、罗某某1的证言，证实儿子蒲某某1答应帮赵青松贷款五千元，但在信用社办理手续签字时发现贷款金额为3万元。蒲某某1本不愿答应贷款3万元，但被告人赵青松说票已开好，蒲某某1便勉强答应了。钱打在蒲某某1的卡上后，赵青松向其要走了银行卡及密码，贷款到期后被告人赵青松迟迟未还款但承诺还款。 （3）证人赵某某1（赵青松之子）的证言，证明王某某、蒲某某1等13户双助贷款系其办理，王某某、蒲某某1的贷款是自己和父亲赵青松到他们家里商量的，办理贷款时他们本人均在场。 （4）证人罗某某2的证言，证实王某某、蒲某某1的贷款系被告人赵青松联系办理，其不清楚他们是否自愿，王某某办理贷款手续时自己在场，但因王某某不会写字，便由赵青松代签。 （5）证人孟某某、魏某某、李某某1、李某某2、党某某的证言，分别证实赵青松、赵某某1曾在魏某某、党某某、李某某1名下从互助协会每人贷款3万元。 （6）证人景某某（党河村书记）的证言，证实被告人赵青松名下有两笔贷款，第一笔是2016年贷的1万元，已经还款；第二笔是2019年贷取的3万元。被告人赵青松找来帮自己借名贷款的农户们的贷款到期后，赵青松让他们自己清偿利息再转贷，但农户都没有答应。办理贷款手续时农户必须本人在场签字并按指印，如果本人不识字，可由别人代签，但指印必须本人按捺。 （7）证人赵某某2（秦亭镇纪委副书记）的证言，证实了自己向赵青松催收贷款的经过及互助协会贷款办理流程。 （8）证人马某某（秦亭镇副书记）的证言，证实办理贷款手续必须本人在场签字并按捺指印。 （9）证人党某某的证言，证实自己在党河村互助协会的3万元贷款系帮赵青松的借名贷款。 （10）证人赵某某3的证言，证实赵青松于2013年曾开始养羊，2016年妻子患病后赵青松便将羊卖掉了。 3.被害人王某某的陈述，证实2017年8月赵青松以帮忙为其申请宅基地为由，向其索要一折通、户口本、身份证用于申请建房用地，并称可以帮忙贷款3万元，后便带着自己去镇上办理贷款手续，但办理贷款手续时自己并不在场，且未签字按指印。同年11月份被告人赵青松将一折通、户口本、身份证归还时告知自己未申请到建房用地，3万元贷款他已使用并承诺还款。2018年12月份驻村干部吴建华、赵某某2向王某某催款后，赵青松向村干部承诺由其还款。 4.被告人赵青松的供述和辩解，供述了自己于2016年贷款一万元后逾期未归还，2019年3月份，镇上干部找到他催收这一万元贷款，并让其想办法还上后再贷3万元扶贫互助资金以便把儿子赵某某1找别人帮忙借名贷的款项转贷，后因无钱偿还几户农户的利息便没有办理。其否认自己找过王某某、蒲某某1等人帮忙借名贷款。 5.现场勘验笔录，证明案发现场的情况。 上述证据，来源合法，内容客观真实，与案件事实具有关联性，作为对被告人赵青松定罪量刑的依据，依法予以确认。 本院认为，被告人赵青松借助其村委会副主任的身份，以虚构事实、隐瞒真相的方法，取得被害人信任，骗取被害人的相关贷款证件、资料，以非法占有他人财物为目的，通过办理扶贫互助贷款骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵青松犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以确认。被告人赵青松无前科，当庭自愿认罪，已全额退赔损失，可酌定从轻处罚，综合以上量刑情节，决定对被告人赵青松从轻处罚。被告人赵青松符合缓刑适用条件，决定对其宣告缓刑。公诉机关关于对被告人赵青松以诈骗罪追究刑事责任，被告人赵青松无前科、退赔全部损失、建议并处罚金，可适用缓刑的公诉意见，符合审理查明的案件事实及相关法律规定，予以采纳。被告人赵青松通过取得农户同意、以借名贷款的方式贷取扶贫互助贷款系民事法律关系，不符合诈骗罪的构成要件，故对公诉机关对该部分犯罪的指控及被告人系从犯、诈骗数额巨大、建议判处有期徒刑三年至四年的公诉意见不予采纳。辩护人关于被告人赵青松全额退赔损失的辩护意见，符合审理查明的案件事实及相关法律规定，予以采纳；其余辩护意见不符合相关法律规定，不予采纳。 综上，经本院审判委员会讨论决定，根据被告人赵青松的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第四十五条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，判决如下： 被告人赵青松犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2000元。 （刑期自判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起五日内一次性缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  田瑞斌 人民陪审员  马红艳 人民陪审员  蒲红英 二〇一九年十二月五日 法官 助理  刘 琳 书 记 员  王艺霖