山西省晋城市中级人民法院刑事判决书（2019）晋05刑终347号原公诉机关晋城市城区人民检察院。上诉人(原审被告人)王涛，男，1992年9月29日出生，汉族，高中文化程度，晋城市XX汽车服务有限公司（以下简称XX车贷公司）法定代表人、负责人，户籍住所地：山西省，住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月5日至12月7日临时羁押于运城市盐湖区看守所，2018年12月7日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2019年1月8日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人孙海洋，山西君宜律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王峰，男，1987年6月5日出生，汉族，初中文化程度，晋城市XX汽车服务有限公司（以下简称XX车贷公司）副经理，户籍住所地：山西省晋城市城区，住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月25日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2019年1月8日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人杨素娟、赵向阳，山西高斯通律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王立强，男，1981年10月15日出生，汉族，高中文化程度，无业，户籍住所地：山西省晋城市城区，住户籍地。曾因犯危险驾驶罪，2015年5月11日被本院判处拘役二个月，并处罚金二千元；因犯危险驾驶罪，2017年11月21日被本院判处拘役三个月，并处罚金三千元。现因涉嫌犯诈骗罪，2019年2月13日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年2月16日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。上诉人（原审被告人）李招昭，男，1989年2月1日出生，汉族，专科文化程度，个体，户籍住所地：山西省晋城市城区，住晋城市城区。因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月27日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2019年1月4日被晋城市公安局城区分局取保候审。2019年9月19日经晋城市城区人民法院决定逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人秦臻，山西高斯通律师事务所律师。上诉人(原审被告人)崔鹏程，男，1991年5月15日出生，汉族，大专文化程度，原晋城市XX汽车服务有限公司（以下简称XX车贷公司）会计。户籍住所地：山西省晋城市城区，住晋城市城区，捕前在山西太原工作。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月17日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年4月25日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。辩护人赵惠广，山西君宜律师事务所律师。上诉人（原审被告人）秦晋泽，男，1985年2月28日出生，汉族，中专文化程度，原晋城市XX汽车服务有限公司（简称XX车贷公司）员工，户籍住所地：山西省晋城市城区，住晋城市城区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月19日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年4月25日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。原审被告人崔志鹏，男，1989年3月16日出生，汉族，山西省泽州县人，中专文化程度，山西亿仟宝汽贸有限公司（A汽贸）负责人，户籍住所地：山西省泽州县，住山西省泽州县，个体。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年4月21日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年4月25日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。原审被告人张宇新，男，1988年12月13日出生，汉族，山西省代县人，初中文化程度，户籍住所地：山西省代县，住山西省晋城市城区，个体。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年4月17日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年4月25日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。2019年10月16日经晋城市城区人民法院决定被取保候审。晋城市城区人民法院审理晋城市城区人民检察院指控原审被告人王涛犯敲诈勒索罪、诈骗罪、非法经营罪；被告人王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽犯敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人李招昭犯诈骗罪；被告人崔志鹏、张宇新犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2019年9月26日作出（2019）晋0502刑初226号刑事判决，判后，被告人王涛、王峰、王立强、李招招、崔鹏程、秦晋泽不服，提起上诉，本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原审法院经审理查明：被告人王涛于2017年5月成立晋城市XX汽车服务有限公司，同年9月纠集被告人王峰，由其帮助组建业务团队，雇佣被告人王立强专门催账、扣车，由B公司提供资金，打着车贷公司的名义在晋城市市区范围内利用客户急于用钱心理，隐瞒真实本金、利息，不给客户合同，与被害人签订借款合同及借条，扣除服务费、GPS设备费用、先期利息等费用后才转给客户，并以客户逾期、GPS信号不正常、存在风险为由认定客户违约，悄悄开走客户车辆，索要违约金、拖车费、罚款以侵占被害人财产，甚至为侵占被害人财产釆取虚假垫资、伪造证明、转单平账、变卖被害人车辆等方式，达到最终非法侵占他人财产的目的。未经相关部门批准许可向他人借贷等实施诈骗、敲诈勒索的犯罪行为，实现非法占有目的，以谋取非法利益最大化，逐步形成了以被告人王涛为首要分子，被告人王峰为重要成员、被告人王立强、崔鹏程、秦晋泽为一般成员的恶势力犯罪集团。现查明有下列事实：（一）敲诈勒索涉案事实1、2017年10月31日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给被害人合同的方式指派业务员与被害人赵某1签订金额为62000元的B租赁有限公司汽车租赁分期贷款合同，合同中约定每月2日归还3228.16元，分24期，并办理抵押登记（晋E****1,白色现代ix35越野车，2017年1月购买，时价148000元）。2017年11月1日河南C汽车销售服务有限公司通过李某1账户向王涛工商银行账户转入62000元车款，扣除服务费、GPS设备等费用后，向赵某1建行账户（6217**********1458）分两次转入车款50320元（10320元、40000元）。赵某1于2017年12月3日、2018年1月5日连续正常还款2期，共计6456.32元，在赵某1未收到还款通知逾期25天的情况下认定赵某1违约，2018年2月27日，由被告人王峰雇佣的被告人王立强在沁水县XX镇政府院内使用备用钥匙悄悄开走赵某1车辆。赵某1得知车辆被扣后，同王涛取得联系，王涛谎称上级公司扣走车辆并要求赵某1立即归还当期贷款3300元，赵某1按要求向B租赁有限公司员工张某1微信转款3300元。后王涛仍然以违约为借口不归还车辆，要求其立即还清含违约金、拖车费等共计75000元的费用。2018年3月初，在赵某1无力偿还的情况下，王涛提出过户车辆、转贷的偿还方式，在赵某1不同意转贷平账的情况下，王涛又以卖车、不还款涉嫌诈骗进行恐吓,迫使赵某1转贷平账，后王涛谎称请秦晋泽垫资还清钱款，向赵某1索要垫资手续费3000元，要求赵某1写下78000元欠条。被告人崔鹏程在明知王涛釆取转账平单的方式对被害人赵某1实施犯罪行为，仍用其保管的伪造的B公司的公章开具赵某1的结清证明，王涛安排秦晋泽使用伪造的结清证明解除车辆抵押并补办车辆登记证书。随后由秦晋泽介绍并带领赵某1到熟识的XX大厦D公司再次抵押赵某1车辆贷款96000元，贷出款后，赵某1归还王涛XX车贷公司（含违约金、剩余本金、垫资手续费、罚款等）共计79025元，王涛才将赵某1车辆归还。实际敲诈赵某136448.52元。2、2018年2月1日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财产为目的，通过隐瞒真实利息、不告知合同内容、不给客户合同等方式指派业务员与被害人张某2签订金额为64550元的B公司汽车租赁分期贷款合同，并办理汽车抵押登记（晋E****0，灰色大众宝来轿车，2015年8月购买，时价10万购买），约定每月2日还款2394.96元，分36期，扣除服务费、GPS设备等费用并转给张某2，53020元。同年3月份的一天，被告人王涛因张某2逾期五天未还款认定张某2违约，并安排被告人王峰雇佣被告人王立强在高平使用备用钥匙悄悄开走其车辆，后明知张某2车上有大量现金，有能力履行分期还款，谎称上级公司扣走车辆要求张某2归还含逾期费、拖车费等70000余元，在张某2无力支付的情况下，王涛以不过户车辆不归还车上物品进行威胁，迫使张某2过户。被告人崔鹏程在明知王涛扣走被害人张某2车辆且张某2未结清贷款的情况下，仍用其保管的伪造的B公司的公章开具张某2的结清证明，帮助王涛等人解除张某2车辆抵押。后王峰以64000元价格将该车卖给郭某1，郭某1以70000元价格将该车出售给张某3并将车辆过户。过户后王峰又以归回车上物品为由向张某2索要好处费500元，卖车后王峰转给王涛62000元，张某2对卖车的价格、买方一无所知。实际敲诈张某2金额共计10980元。综上，被告人王涛、王峰、崔鹏程、王立强参与敲诈勒索2起，涉案金额47428.52元；被告人秦晋泽参与敲诈勒索1起，涉案金额36448.52元。针对上述事实，公诉人当庭出示有下列证据予以证实：1、书证（1）赵某1的报案材料、支付宝截图、手机银行截图、工行、建行（账号6217**********1458）交易明细，证实其于2017年10月31日收到王涛贷款50320元（10320元、40000元）；2018年2月27日微信转给张某1，3000元；2018年3月6日收到D公司放款96000元、转给靳某1，6400元；2017年12月3日、2018年1月5日分别向B租赁有限公司还款3228.16元。（2）张某2的报案材料。（3）机动车档案资料目录（抵押登记），证实张某2抵押、解押车辆情况；车辆手续与正规解除抵押手续。（4）张某1手机支付宝截图，证实其收取赵某1，3300元并转给王涛。（5）晋城市公安局交通警察支队出具的赵某1车辆档案，证实赵某1车辆办理、解除抵押登记手续的情况。（6）转让协议书，内容为张某3将车辆转让给郭某1。2、辨认笔录及照片，证实赵某1分别对秦晋泽、王涛、张某1、靳某1进行了辨认；张某2对王涛、王峰进行了辨认。3、证人证言（1）赵某2的证言，证实2018年5月21日，张某2抵押到期没有还款，我们公司将张某2的抵押贷款还给了B公司，后我们多次找张某2要贷款，张某2说已经将车给了王涛。我就和王涛追要这笔贷款，王涛说他没有钱，公司都倒闭了，我们就和B公司汇报这个情况，8月10日B公司告诉我们说那辆银灰色的大众宝来轿车找到了，让我们拿上手续去车管所解押。这辆车是原车主和上海B公司做的抵押贷款，我们公司负责担保，后原车主还了贷款，我们就将抵押的贷款还给了上海B公司，8月8日我们在晋城找到了这辆车，将车拖走了，当时车上有驾驶证、身份证。（2）张某1的证言，证实赵某1给我转过3300元让帮他还贷款，我打到了王涛的支付宝账号。赵某1来公司找过我，说是贷款给他的钱不够，我和会计崔鹏程沟通后发现确实少给了，后来会计好像给了他。有时候客户着急用钱，但上级公司的贷款没有下来，我就用自己的信用卡套现给客户，贷款下来后王涛再转给我。我自己垫钱给客户大概有四五个，一般客户会给一二百元手续费。（3）张某3的证言，证实2018年8月6日，我的银灰色的宝来轿车（晋E****1）停放在家门外，8日5时40分左右发现车辆被盗。被盗车辆是我在E二手车行购买，购买之前已问过车辆是否存在抵押，业务员郭某1说没有办理过抵押。车里还放着身份证、驾驶证、行驶证、社保卡、2张银行卡、购车保险、几十块零钱。我停车的位置上有一张A4纸，写着该车属于抵押车，因车主张某2没有还清贷款，他们公司将车辆收回。（4）郭某1的证言，证实2018年4月初的一天，王峰说有一辆2015年的银灰色宝来轿车想卖，并说车有抵押。我说有抵押的车我们不要，他说可以解除抵押。4月16日原车主张某2和王峰将车辆解除了抵押，当天我拿着他们提供的手续去泽州县A村通达检测线将车辆过户给我的合伙人林某1，我通过手机银行给了王峰64000元。5月份，张某3以70000元购买了该车并过了户。3、被害人陈述（1）赵某1的陈述，证实2017年10月底，我在浦发银行下属车贷公司贷款未通过，业务员说有私人经营的车贷公司，问我是否愿意贷款。我同意后业务员开始联系。后XX车贷公司来了两、三名男子和我谈贷款的事情，他们说贷款起步5万元，最少贷款6个月。并说可提前还款，提前还款的话需交纳三个月利息作为罚息，我同意后将车辆登记证书和备用钥匙给了他们。次日上午，我在他们位于XX大酒店七楼的公司签了很多合同，有十几页，当时我也没有具体看。签了合同后，XX车贷给我银行账户转款50320元，我分24期还款，每期还款3228.16元。后我一直按时还月供。到了2018年2月27日，我没有按时还款，大概逾期了二十多天，我收到短信称我停放在沁水县XX镇政府院内的车被扣走，让我联系XX车贷公司。我电话联系王涛，王涛说因为我没有按时还贷款，按照合同要求把我的车扣了，他说让我还了这个月的款，再处理事情。我通过支付宝给公司业务员转了3300元后就去公司要车。王涛说需向上级公司说，车被上海总部的人扣了，车已经在上海。王涛和我说要终止合同，并让我支付逾期费、违约金等费用，连同剩余的贷款共计75000元，交了钱才把车给我。我当时没有那么多钱给他，王涛说可以倒贷，他们行业内有专门垫资还贷款挣取手续费的人，他可以帮我找，把车辆解除抵押，然后再把我的车抵押给其他车贷公司，贷出款来还给垫资人，我当时觉得手续费太高，不愿意。王涛说不愿意的话，公司就会把我的车按照走私车卖掉，防止公司损失，还说车卖了之后的钱不够还我的欠款、违约金，公司还会以恶意贷款、欺诈罪把我起诉到法院，我还要坐牢，他还跟我说协议上都写着逾期的这些内容，我当时害怕，就跟他说考虑一下。第二天下午，王涛给我打电话说找到倒贷的朋友，看在他的面子上可以只收3000元垫资手续费，我这才配合他去倒了贷款。我给秦晋泽打了一张78000元的欠条，王涛拿着一张结清证明让我看了一下，就给了秦晋泽，我把车钥匙给了秦晋泽，和他去解除了抵押。我和秦晋泽去了D公司，贷款96000元（给业务员娇某转回6400元），收到钱后我用支付宝给王涛转了79000元（包括王涛给我算的75000元、上级公司扣他的1000元违约金、秦晋泽垫资的3000元手续费）。我给王涛打钱后，王涛把车给了我，但我发现车上的两部手机和1500元现金不见了，王涛说是B公司的人拿走了，后来也没有把这些东西还给我。王涛把车辆登记证和备用钥匙给了我以后，我又押到了D公司，后每月按期还D公司的钱。6月份B公司的律师找到我说我在B公司的贷款没有还清，我说把钱给了王涛，律师说王涛没有把钱交给公司，我才知道被王涛骗了。王涛和我提过过户车辆，但我根本不可能过户。我当时找F寄卖行贷款还给秦晋泽，他以各种理由不肯去，非得去XX大厦那家公司，我打电话给王涛，王涛说F寄卖行是他们的下属公司，我还找了另外一家，王涛说让我千万别去。（7）张某2的陈述，证实XX车贷公司工作人员说我的车可以贷款60000元，办理贷款时，实际收到52000元左右，分期36个月。我抵押时只将机动车登记证书和备用钥匙给了XX车贷公司，他们在车上安装了GPS定位。3月份的一天，我逾期没有还款，快中午时发现停放在高平B村我老丈人家门口的车不见了，我就给王涛打电话问情况。王涛说他们扣走了，还说已经到了上海，并给了一个上海的手机号码，我拨打电话，对方说要么还钱，要么把车过户。过了一个多月，我去找王涛，王涛说让把所有的贷款还清，算下来还70000元，我没有那么多钱还，他们又说让我把车过户，我无奈之下就同意了。后王峰带着四、五个人拿着车的手续和我去过了户。过完户后，XX车贷的人把车内物品给了我，我清点时发现车上钱包内现金原来有12000元，但是他们给我时只有9500元，车副驾驶的一条黄鹤楼香烟也不见了。4、被告人供述（1）被告人王涛的供述（2018年12月14日供述），供认当时王峰跟我汇报说张某2逾期十多天，也联系不上，我安排王峰去扣了他的车，后来张某2报过警，他父母也来我们公司吵过，我让张某2全部还清贷款，他拖了好长时间，最后配合我们把车过户卖掉了。我记得张某2一期贷款都没有还，到了还款日我还给他打了电话，但他不接。过了十几天，我让王峰找张某2的车，王峰汇报说张某2车的GPS设备位置不稳定，有可能被二次抵押。张某2到我们公司多次协商处理还款赎车的事情，他一直提出正常分期还款的请求，希望我们可以归还他的车辆，当时我提出让他缴纳5000到10000元的保证金，用来保障后面几个月内的月供，张某2同意，但是一直没有缴纳保证金，我交给王峰处理这个事情。过了大概一个月，王峰说张某2找了买家买他的车，我安排王峰和张某2去过户。张某2的车卖了60000多元，这个钱王峰打给了我，我用于公司运营。卖车的钱不够还清贷款，不够的话我只能自己垫付，但是没有垫付。张某2的结清证明用B公司假印章盖了一张，登记证书一般都是补办出来的。张某2的车被扣之后，我记得应该是送到了运城，张某2电话里说他车上有现金、证件，我和郭某2联系确认了车上确实有现金和证件，包括现金的数量和客户说的一致（7000元到10000元左右），而且我记得说是在副驾驶座椅下面放着。我专门叮嘱王峰让张某2清点他车上的财物，原封不动返还。王峰带着张某2过户时，我给王峰打电话又叮嘱返还财物，我还专门与张某2通话，确认他拿到了车上的财物。(2018年12月16日供述)关于客户赵某1，秦晋泽并未垫资，他帮我和赵某1说假垫资的事情，因为是我安排秦晋泽找的还款公司，他要求辛苦费，我也同意了，所以才支付了秦晋泽2500元左右的垫资手续费。欠条是打给秦晋泽的，金额是赵某1应该归还我公司的费用，秦晋泽知道数额。秦晋泽之前是我公司的业务员，干了一、两个月。在秦晋泽找下家贷款公司以前赵某1的车在公司楼下停着，赵某1拿不到车，但赵某1可以和下家的还款公司说让找我了解情况，行业内这么做的很多。（2018年12月8日供述）拖车费是我规定的，拖车费由客户承担，车一般就卖了，也不要拖车费。赵某1、张某2的结清证明是我自己做的，业务员的高额服务费是公司代扣百分之五，其余的我不管。客户实际得到的贷款，业务员给客户的费用表上面都写着扣除什么费用，客户确认之后签字，河南C汽车销售服务有限公司把钱打到我的工行账户，我给客户打款是晋城银行的账户。我们公司开会一般是全体员工参与。公司由我负责决定，王峰负责执行。客户被扣车以后实际是上级公司的决定。客户给我的钱，我没有给上级的原因是C公司一直没有给我结算过，公司经营需要，就用了。（2018年12月12日第6次供述）河南C公司通知我说赵某1逾期了，我们也联系不上他，我安排王峰将赵某1的车给扣回来。扣回来后我联系河南C公司的郭某2，然后通知赵某1来赎车，他说凑不够钱，我就联系秦晋泽垫资，但秦晋泽的钱也不够，我们就商量让其他贷款公司来平账，我告诉赵某1说秦晋泽给他垫了资（但是实际上并没有垫资），解除了赵某1的车辆抵押登记，让他再联系一个贷款公司把他的车再抵押贷款，贷款出来后再还给秦晋泽。赵某1同意后给秦晋泽打了包含手续费的欠条，我给了赵某1结清证明，让秦晋泽找贷款公司，赵某1贷款后把应该还我的钱给了我。那个结清证明是我用假章做的，秦晋泽知道那个结清证明是假的，我和他说过。赵某1总共还了我70000元左右，包含剩余本金，违约金（本金的百分之六到十）、罚息、5000元的拖车费，还有秦晋泽垫资的手续费3000元，给了秦晋泽2500元左右。赵某1给我的这些钱我没有打入B公司的系统，用于公司经营，我和秦晋泽就合作过这一次。（2）被告人王峰的供述（2018年8月15日供述）2018年2月份我在XX汽车公司上班，张某2在我们公司办理了抵押业务，抵押了一辆银灰色的宝来轿车，贷款额度64000元左右，合同期限三年。3月张某2逾期没有还款，王涛就把他的车扣了回来。4月11日左右，王涛说张某2还不了钱，同意将车辆过户，让我把车给卖了，随后我联系郭某1，他说车辆有抵押的不要，我承诺他解除抵押登记，我们协调的价格是64000元。4月16日，王涛给了我一套抵押手续，随后我和张某2、郭某1办理了解除抵押登记。车辆解押后过户给了林某1，郭某1给我打了64000元，我把钱给了王涛。（2018年12月25日供述）王涛的公司开了半年多，基本上没有正常结清的，客户如果没有正常还利息就会扣客户的车，还要出违约金。扣车是王涛决定的，有时候安置我，有时候直接安置王立强负责具体扣车，后来我知道王涛让秦晋泽也去扣过车。扣回车辆后联系客户赎车，让客户还清全部剩余的本金、利息、违约金（含拖车费），客户交纳这些后，车就可以开走，如果还不上，就拖着。正常的违约金都是B公司系统算好的，直接显示出来，但那个钱少，王涛一般要的都比较多，王涛一般都是付给具体扣车的人拖车费，他跟客户多要一两千元，但客户都要跟王涛谈判，具体数额只有王涛知道。我记得只有张某2配合过户，过户的手续首先拿结清证明先解除抵押，B公司的委托书，营业执照复印件，车辆登记证书，过户的时候车主本人在场。结清证明是上级公司开具好后，连同车辆登记证书一起邮寄给车主。张某2的车，王涛把除了车辆登记证书以外的所有手续给了我，让我去G汽车服务公司找工作人员去解除抵押，补办登记证书，然后过的户。张某2的结清证明是王涛给我的，我猜测是王涛刻了总公司的假印章，自己开具的，王涛和崔鹏程知道。王涛安置我后，我安排过温某1、申某1、张某4去扣过车，我只安排组长，我也找过车，但我们不敢扣，就是申某1成功扣过一辆雪弗兰车，我就是因为不敢扣，才介绍王立强给王涛。我觉得扣车不对，另外怕扣车现场出现危险情况。大多数扣车时候，王涛安置我，我联系王立强到我们公司，然后王涛发给我车辆的位置截图，给了王立强钥匙，王立强去扣，扣回车后，先放到我公司厂房，有时候王涛也和王立强联系。王立强至少扣过六七辆车，秦晋泽扣过两个车。王立强扣了成某1的车、高某1的车，张某2的车，一辆起亚车，这三辆车王涛都安置我卖了。秦晋泽扣过赵某3的一辆现代越野车，一辆郭某3的路虎发现者越野车，但登记户主不是他。因为秦晋泽要在我的厂房存放车辆，扣车费用本来按照车辆贷款额和车辆价值来定，一般是3000至10000元，但王某1的宝马740轿车，扣车费是20000元，是我安置李招昭去扣的。扣车费王涛转给我，我转给王立强，如果王涛自己联系，他直接转给人家。我赚取了10000多元。王某1的车我赚了10000元，给了李招昭10000元，其他的就是王立强扣了车以后给我的好处费，大概1000至2000元，具体数额记不清了。我卖了三辆车后，王涛一直没有邮寄登记证书、结清证明，而且张某2的车过户后出了问题。（2019年2月19日供述）成某1、张某2的车是王立强扣的，我记得王立强在XX大众4S店门口的二手车店扣了一辆白色的本田，当时交接给了申某1，申某1还因为这个事情挨了打。成某1的车是在A小区扣的，这肯定不是王立强帮我们公司扣的第一辆车。赵某1我没有印象，但我记得有个客户的父亲来赎车，好像是高平人，记不得是一辆什么车。王立强找不到车就要向我汇报。公司里有一枚B公司的印章，我不知道从哪来的，我判断这个章渠道不正。（3）被告人秦晋泽的供述（2019年2月20日）供述，供认王涛公司的拖车费就是能要多少要多少，XX车贷的服务费是公司规定好的，按客户贷款的百分比收取。2017年王涛让我找一个其他车贷公司贷款还他公司的款，赵某1同意后，我就带着赵某1去G汽车服务公司解除了赵某1在XX公司的抵押登记，后我带赵某1在XX大厦的D公司贷了八九万元。赵某1给王涛转了钱。王涛让我假装帮赵某1还完了他的贷款，王涛向赵某1要了我假装垫资的手续费，还要求赵某1给我写了欠条，大概是七八万元。D公司给了我5000元或者6000元介绍客户的服务费，我给了王涛2000元，赵某1的车辆登记证书，王涛本来要邮寄到总公司，但并没有邮寄。我帮王涛扣过两辆车，一辆现代IX25越野车和一辆路虎车。后供述称当天D公司负责办理这个事情的业务员给我微信转了8000多元介绍客户的服务费。我给了王涛2000元，王涛没有给我钱。（4）被告人王立强的供述（2019年2月19日供述）按照王峰给我发的GPS位置截图，我在XX公园北门一个小区找到了车。找到以后，我电话告诉他，他让开回去，我就用王峰给我的车钥匙将车开到了XX路顶头。到了以后王峰和一名年轻男子接了车。王峰微信转给我300元。王峰说车可能抵押给其他公司，但抵押给其他公司的车应该在贷款公司的车库内，所以那辆车应该是没有押给贷款公司，有可能抵押给了个人。我还按照王峰给的导航在沁水端氏一个类似居委会的院子里找到了一辆现代越野车，王峰让我把车开到XX路，他本人过来接的车，微信给我转了900元。（5）被告人崔鹏程的供述，供认王涛给我的B公司印章是一个假印章，这个章盖在结清证明和结清费用上，王涛和王峰说不让别人知道公司有假印章，大概包括王某1、赵某1、王某2、段某1等十个人的结清证明上面的章是假的。客户结清的钱都转到了王涛的工行账户。以上证据，经当庭质证，被告人王涛、被告人王立强及其辩护人、被告人秦晋泽及其辩护人无异议。被告人王涛的辩护人对张某2的陈述有异议，认为公诉机关指控张某2无力支付（款项）的情况，被告人王涛无相关供述，对于还款金额，说张某2没有还过钱提出异议；被告人王峰对证人证言有异议，认为赵某2作为公司资金的来源方，有直接的利益关系；被告人王峰的辩护人认为证据不能证明王峰参与了该两起犯罪事实，对张某2陈述真实性有异议，结合王峰的当庭陈述，向张某2要500元好处费是和张某2开玩笑让请吃饭，并不是威胁要好处费。被告人崔鹏程及其辩护人认为证据不能证明崔鹏程明知公章是假的；其他证据无异议。原审法院认为，公诉机关所举证据系通过合法途径取得，内容真实、有效，被害人张某2的陈述可证实其未归还过车款的事实，证人赵某2证言均系各人真实意思表示，可证明相关事实；从被告人王涛、王峰供述及证人张某2的证言可知，被告人王峰向王涛汇报张某2车辆逾期，后王涛安排王峰扣车，王峰还带人和张某2办理车辆解押、过户，可证明被告人王峰参与敲诈勒索的犯罪事实。被告人崔鹏程对其在公安机关供述无异议，其在公安机关供述加盖在赵某1等人结清证明上的公章是假的，可证实其明知公章是假的事实。综上认为公诉机关所举证据可相互印证查明事实，故对公诉机关所举证据予以采信。（二）诈骗涉案事实1、2017年10月17日左右，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式指派业务员与被害人成某1签订金额为48380元的B公司汽车租赁分期贷款合同和借条，约定每月17日归还2459.5元，分24期，并办理车辆抵押登记（晋E****2,红色丰田轿车，2015年4月购买，时价70300元，经鉴定价格为47000元）。河南C汽车销售服务有限公司通过李某1账户向王涛工行账户转入车款46968元，王涛扣除服务费、GPS设备等费用转给成某140072元，在2017年11月17日、12月18日成某1正常还款2期（2459.5元×2）的情况下，2018年1月I8日，仅因成某1逾期一天认定其违约，由被告人王峰雇佣被告人王立强在晋城市城区A小区院内使用备用钥匙悄悄开走成某1车辆。同年2月6日，成某1得知车辆被扣后立即按要求通过微信向XX车贷公司员工温某1转账3460元用于归还当期贷款及违约金，王涛谎称上级公司将车辆扣走，仍不归还车辆，称成某1不能继续履行合约要求，立即还清剩余本金、违约金、拖车费等共计55000元。2月17日B公司从成某1账户（6217**********2435）扣走贷款2459.5元。在成某1无力归还的情况下，王涛企图将成某1介绍其他贷款公司进行平账未果后，通过崔鹏程出具的假的结清证明，安排王峰变卖成某1车辆获得41458元。且变卖车辆获得款项未归还上级公司。成某1与上级河南C汽车销售服务有限公司联系后，继续按照贷款协议于2018年7月16日向河南C汽车销售服务有限公司补交3月至6月4期贷款共9840元，7月18日向B诚信租赁有限公司账户转2459.5元。被告人王涛、王峰、王立强、崔鹏程实际骗取金额24524元。案发后，公安机关已将成某1车辆已从闫某1处扣回。2017年10月17日，被告人王涛、王峰通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等同样的方式，分别与客户李某2签订了金额为24500元的B公司汽车租赁贷款合同，扣除服务费、GPS设备等费用，李某2实际得款19220元。根据银行账户查询,李某2于2018年2月至10月均按时归还月供。2018年1月26日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式指派业务员与被害人高某1签订金额为43550元的B公司汽车租赁分期贷款合同，约定每月归还2213.96元，分24期，并办理车辆抵押登记（晋E****8,本田锋范轿车）。王涛扣除服务费、GPS设备等费用转给高某1，24600元。后被告人王涛、王峰认定李某2、高某1违约，雇佣被告人王立强将李某2灰色起亚锐欧轿车（经晋城市城区价格认证中心鉴定，18700元）扣走，同高某1灰色本田锋范轿车（经晋城市城区价格认证中心鉴定，价格44000元）存放于王峰库房内，并由崔鹏程开具假的结清证明，由被告人王峰将上述两辆车与成某1的车一起卖给H二手车负责人崔志鹏，得款76500元。2、2018年2月6日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式指派业务员与被害人牛某1在崔某1经营的高平市泽I寄卖行签订金额为99750元B公司汽车租赁分期贷款合同，约定每月7日归还3700.97元，分36期，并办理车辆抵押登记（白色长安福特蒙迪欧轿车）。河南C公司汽车服务有限公司于次日将97550元转至被告人王涛账户。被告人王涛在扣除服务费、GPS设备等费用后分三次转给牛某1共83120元。2018年3月7日，牛某1正常还款一期后，欲提前还款被告知需缴纳违约金，且王涛故意不让牛某1与其取得联系，十余天后致使牛某1再次被迫归还一期月供（2018年4月7日），后于4月9日按照虚高合同安排会计崔鹏程算出还款金额，并以不还钱就不解除抵押登记，要求牛某1归还包括本金、违约金等费用107678.27元，牛某1无奈如数支付，实际诈骗所得31960.21元。在牛某1如数还款后，被告人王涛安排被告人崔鹏程伪造结清证明并安排他人解除牛某1的车辆抵押登记并补办车辆登记证书交还牛某1。2018年6月11日，牛某1再次被资方B公司扣款3700.97元后，王涛退还3900.97元后欺骗牛某1不要继续使用约定还款卡以隐瞒未结清真相。被告人王涛、王峰、崔鹏程实际骗取金额31960.21元。3、2017年12月6日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式由中介与被害人韩某1签订金额为63500元的B公司汽车租赁分期贷款合同，约定每月6日还款，并办理车辆抵押登记（白色大众速腾轿车，2013年5月购买，时价16万)，扣除服务费、GPS设备等费用后转给韩某1，55120元，2018年1月初的一天，王涛电话催款联系韩某1，因韩某1父母不知贷款情况与王涛发生口角。被告人王涛认定韩某1违约，安排王峰雇佣人员于2018年1月9日在高平韩某1住处附近使用备用钥匙悄悄开走其车辆，并谎称上级公司扣走车辆要求韩某1归还含本金、拖车费逾期费等76000元，韩某1父亲与王涛谈判时拒绝支付逾期费、拖车费，王涛才索要现金68000元归还车辆，韩某1于2018年1月24日向王涛支付68000元，王涛出具了收据。后王涛未给韩某1出具结清证明解除车辆抵押，被告人王涛、王峰实际骗取金额12880元。4、2017年10月23日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际利息、不告知合同内容、不给客户合同等方式指派业务员与被害人王某2签订金额为94500元的B公司汽车租赁分期贷款合同，并办理汽车抵押登记（晋E****2,黑色奥迪Q7越野车，2017年购买二手车，时价15万元），约定每月23日还8748.53元，分12期，扣除服务费、GPS设备等费用后,王涛于2017年10月25日转账给王某2，82420元。2018年4月，王某2正常还款5期后欲提前结清，王涛安排会计崔鹏程按照虚高贷款合同要求王某2支付含本金、违约金等68775.76元，比正常按期还完高出7537.05元，王某2因不想纠缠，如数支付该款项后，王涛安排崔鹏程开具伪造的B公司结清证明办理了解除抵押登记，被告人王涛、王峰、崔鹏程实际骗取金额30098.41元。5、2018年1月10日左右，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财产为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式指派业务员与被害人王某1签订金额为378000元的B公司汽车租赁贷款合同，约定每月10日归还14024.73元，分36期，并办理车辆抵押登记（白色宝马740Fi轿车，晋E****6,2017年购买，时价540000元），扣除服务费、GPS设备等费用后于2018年1月11日、12日转给王某1，349000元。13日，被告人王涛、王峰单方面认为王某1车辆存在风险，认定王某1违约，由王峰与被告人李招昭商议10000元扣车费用并由其向王某1索要高额费用后，雇佣被告人李招昭在晋城市城区XX街XX门口使用备用钥匙悄悄开走王某1车辆，谎称上级公司扣走车辆要求王某1立即归还含违约金、拖车费等费用共计430000元。在王某1无力偿还情况下，王峰介绍侯某1垫资还清，约定手续费20000元，并由王某1给侯某1写下450000元欠条后侯某1转给王涛430000元，被告人王涛、王峰、李招昭实际骗取金额81000元。2019年7月8日，被告人李招昭主动将1万元交至我院账户。6、2018年1月18日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式指派业务员与被害人杨某1签订金额为498750元的B公司汽车租赁分期贷款合同，约定每月18日归还18504.86元，分36期，并办理车辆抵押登记（黑色路虎发现4越野车，2015年9月购买，时价90万元左右）。2018年1月19日，河南C汽车销售服务有限公司转入王涛账户488950元，被告人王涛在收到上级公司转款的488950元后，扣除服务费、GPS设备等费用转给杨某1，411920元，2018年2月18日，杨某1通过其建行账户（6217**********0630）向B公司归还第1期车款18504.86元。2018年3月18日，杨某1正常存入还款额后，因系统原因未扣款，杨某1将该款项转出，在未收到任何通知的情况下，被告人王涛认定其违约，并于2018年3月20日左右的一天，雇佣被告人秦晋泽在晋城市城区XX小区小区地下车库内使用钥匙悄悄开走杨某1车辆并送往运城，事后被告人秦晋泽获利2000元。后杨某1与王涛取得联系，王涛谎称上级公司扣走车辆不归还车辆，以杨某1不能继续履行合约为由要求立即还清剩余本金、违约金、拖车费等共计650000元，杨某1因费用高未支付。破案后，该车已追回。7、2018年1月16日，被告人王涛、王峰经营XX车贷公司期间，以非法占有他人财物为目的，通过隐瞒实际贷款数额、真实利息、故意不给客户合同等方式指派业务员与被害人魏某1签订金额为75050元的B公司汽车租赁分期贷款合同，约定每月归还2784.54元，分36期，并办理车辆抵押登记（白色现代ix越野车，经鉴定价值70000元）。在收到上级公司（河南C汽车销售服务有限公司）转款73330元后，扣除服务费、GPS设备等费用转给魏某1车款63020元。结合魏某1陈述可知，该正常归还第一期月供，第二期因未收到还款提醒，未如期还款。后其停放在高平市XX村的白色现代ix越野车（晋E****8,经鉴定价值70000元）被扣（该车由被告人秦晋泽扣走，存放于王峰位于晋城市XX路的院子里）。后魏某1与晋城市XX汽车服务有限公司取得联系，并按要求于2018年5月归还一期月供，后向客户魏某1索要高额违约金、拖车费，魏某1未理会，王涛将该车交至河南C汽车销售服务有限公司。破案后，该车已追回。秦晋泽家属于2019年8月27日向本院账户缴纳秦晋泽非法获利2000元。另查明，2018年1月，被害人程某1将车抵押在晋城市J担保公司，后王峰帮其代还84000元将车赎回。2018年1月19日，同上述方式，程某1签订了金额为117075元的B公司汽车租赁分期贷款合同，约定每月19日归还4343.77元，分36期，并办理车辆抵押登记（白色福特蒙迪欧轿车，晋E****9,2015年9月2日购买，时价216239元，暂未作价)，在收到上级公司（河南C汽车销售服务有限公司）转款的114545元（业务回单）后，扣除服务费、GPS设备等费用转给程某1，97870元，程某1收款当日转给王涛85000元。后程某1一直通过被告人王峰进行还款（其通过微信转账于2018年3月9日、4月10日分别向王峰转账3500元、1000元、3200元），后因XX车贷公司关闭,程某1不知向何处还款，期间XX车贷上级公司一直联系程某1让其还款。程某1与被告人王峰联系，王峰告知其可以还给上级公司，5月16日程某1转给B租赁有限公司3000元，当期月供未还清。2018年6月4日，被告人程某1停放于沁水县XX镇XX煤矿公寓楼下的车辆被上级公司扣走。后上级公司赵某2将程某1诉至运城市盐湖区人民法院，后原告未到庭，按撤诉处理。破案后，该车已追回。综上，被告人王涛参与诈骗9起，涉案金额180462.62元；被告人王峰参与诈骗8起，涉案金额180462.62元；被告人崔鹏程参与诈骗5起，涉案金额86582.62元；被告人王立强参与诈骗3起，涉案金额24524元；被告人秦晋泽参与诈骗2起;被告人李招昭参与诈骗1起，涉案金额81000元。针对上述事实，公诉人当庭出示有下列证据予以证实：1、书证（1）成某1报案材料、微信、短信截图及照片、银行（韩森招行、成某1工行、招行）交易明细，证实王涛于2017年10月17日、18日分两次转入成某1工行账户共计40072元；其与王涛短信聊天记录、其于2017年11月17日（招行）、12月18日（招行）、2018年2月7日、2018年7月18日分别转给王涛账户2459.5元、2018年7月16日转给河南C汽车销售服务有限公司9840元；2017年11月20日王涛转给其工行账户2459.5元；2018年2月5日向温某1转账3460元；王涛计算收取费用纸条的情况。成某1提供的机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、机动车合格证，证实其抵押丰田轿车的情况。（2）王某1提供的其农业银行账户交易明细、机动车行驶证、二手车交易明细、B租赁有限公司汽车融资租赁合同、补充协议、借条，证实王涛向其农行账户转账349000元，其被抵押的宝马740Fi的情况。（3）牛某1的报案材料、牛某1与B租赁公司签订的融资合同及其晋城银行、建设银行交易明细，证实其向公司贷款及转账、还款情况。（4）韩某1提供的建设银行手机截图、王涛出具的收据，证实王涛于2017年12月6日分两次转给其55120元，王涛出具收到韩某1，68000元的收条。（5）王某2报案材料、王某2与“小崔”的微信聊天记录截屏、分期预算单、建设银行、兴业银行转账记录，证实其收款、还款情况。（6）程某1、魏某1、杨某1、李某2的贷款手续、借条及转款凭证。（7）程某1提供的证据：①车辆购置税完税证明、机动车统一销售发票，证实其车辆的购买价格为19万元，税价16239元；②短信记录、微信转账记录；③中国农业银行卡账户为6228***********5472的明细清单；④运城市盐湖区人民法院民事诉讼相关文书，包括赵某2和程某1的诉讼文书、山西K汽车服务公司与程某1的诉讼文书。（8）杨某1提供的证据：①手机截图，证实盐湖区法院向其送达山西K汽车服务公司起诉其的相关诉讼文书；②中国建设银行6217***********0630的账户交易明细。（9）晋城市公安局交通警察支队出具的成某1、牛某1、韩某1车辆档案（车辆抵押登记手续）。（10）王峰与王立强、何某1微信交易明细、微信转账截图10张，证实2018年1月至3月王涛向其微信转款、其向何某1转账的情况。（11）晋城市公安局城区分局刑事侦查大队受案登记表，证实该局接市局交办成某1被骗一案，同时在侦办王涛涉嫌诈骗一案中发现王某1、张某2、王某2、韩某1等被骗犯罪事实。2、辨认笔录及照片，证实王涛对“侯某1”、王立强分别进行了辨认；成某1对王涛、温某1、金某1进行了辨认；王某1对王涛、温某2（给其办理业务的业务员）进行了辨认；牛某1对崔某1、温某2、温某1进行了辨认；杨某1从公安机关提供的照片中辨认出与其签订合同、后期联系其还款的业务员是王峰。3、鉴定意见（1）晋城市城区价格认证中心城价认定[2019]10号价格认定结论书，证实涉案的丰田牌汽车（晋E****2）价值47000元。（2）晋城市城区价格认证中心城价认不受（2019）24号价格认定不予受理通知书。（3）晋城市城区价格认证中心城价认定（2019）53号价格认定结论书，证实被鉴定锋范灰色汽车价格为44000元、北京现代牌BH7161QMY型白色汽车价格为70000元。（4）晋城市城区价格认证中心城价认定（2019）57号价格认定结论书，证实被鉴定北京现代牌BH644FAZ型白色汽车（赵某1）、大众牌FV7166FAMGG型白色汽车（韩某1）、福特牌CAF7153A4型白色汽车（牛某1）认定价格分别为109000元、55000元、93000元。（5）晋城市城区价格认证中心城价认定（2019）22号价格认定结论书，证实被鉴定福特车价值121000元、路虎发现车价值523000元（杨某1）。4、被害人陈述（1）成某1的陈述，证实2017年10月份左右，我因有事需要钱，就想贷款。F二手车工作人员给我介绍XX车贷公司，说这家公司不用押车就能贷款，后XX车贷的业务员就给我打电话说贷款的事，让我去公司详谈。10月16日，我和老公去XX车贷公司用名下一辆丰田轿车办理了贷款，贷款金额45000元，两年分24期还清，每月还款2459.5元，总共还款59000元。我签了贷款合同和服务费的收费单（好像三四千元），当时算了算利息加上服务费还可以接受，我们就同意了。签好合同后我把车辆登记证书和备用钥匙给了公司业务员。签协议时，我看见甲方是B公司，问是怎么回事，业务员说是B公司给放的款，他们公司只是代理业务。签了合同后，我说要拿一份，金某1、温某1说公司要收走，不能给我。我当时看了内容，但记不清了，没有看到逾期费的规定。后我收到XX车贷公司老板王涛转来的40072元，扣掉的部分是服务费。11月17日我还了一期贷款，12月18日我因有事耽误了，没有还款。我联系公司业务员，他们提供了王涛的账户让我把钱打到这个账户上。2018年1月18日，我也没有按时还钱，下午13时我收到一条短信说因为逾期还款，我的车被扣押了。我给发短信的人打了电话，对方称是B公司的员工，我就给XX车贷的业务员打电话，对方让我去公司再详谈这个事情，我和我老公就去公司。公司业务员说这是我逾期的后果，公司不让我继续贷款，让我把贷款的钱都还了，一共55000元，才能把车给我。我说没那么多钱，王涛让我先交了逾期费，后面的事情他帮我处理。温某1说可以帮我再找个贷款公司，把我的车抵押给其他贷款公司，贷出款来还给他们，然后我还那家公司。我老公不同意，说这样的话债务越来越多，就没有理他们。2月上旬，温某1打电话让我把1月份的还款数额还了，交了逾期费，他再给王涛说说这个事情，我就给温某1的微信上转了3460元（其中1000元是逾期费），王涛也没有把车给我。后我多次和王涛索要车辆，王涛说我必须把贷款的钱一起还了，才能把车给我，我没有钱，就一直没去拿车。到了2018年2月17日，B公司又从我卡上刷走一笔还款金额2459.5元，我就不敢往卡里存钱了。后我去广州出差，5月底，我出差回来后发现XX车贷公司已经不干了，我一直联系王涛要车，王涛说车已经处理了，再后来我就找不见王涛，车也不知道在哪儿。我出差期间A汽贸的人联系我说车在他们那里，让我提供车辆过户手续，我说等我出差回去再说，后来又说王涛把车开走了。第一次逾期时，金某1和温某1都给我打电话，第二天我就还了。第二次逾期时，他们打了电话，但我没有接到电话，第二天他们就扣走了车。2018年6月，B公司律师联系我说王涛涉及好多违规操作，找我了解情况，我才知道一般逾期一天是不会扣车的，而且逾期费也没有那么高，律师说让继续还贷款，我的车公司会帮我找回来。7月份，律师给我提供了河南C汽车销售服务有限公司的账户，说这个公司是B公司在山西和河南的总代理，让我把之前欠的还款额都打在这个账户上，2018年7月16日，我把之前欠的3-6月共4个月9840元转到这个账户，7月17日，河南C汽车销售服务有限公司业务员打电话让我继续还钱，我又按要求在7月18日转了2459.5元，后来家里人说找不见车不要还钱，我就没还过了。（2）高某1的陈述，证实我有一辆灰色的本田锋范轿车（晋E****8），去年过年前的一天，我急需用钱，“科某”介绍我去开发区的一栋大楼里。我只记得我当时去贷款的时候是急需用钱，然后业务员先给我微信转了6000元，过了几天，又给银行卡里打了一些钱，但是具体数字我记不清了。当时签了好多东西，但也不知道签了什么，都是业务员拿过来直接签字的，内容我也没有看，我手里没有合同，贷款公司的人就没有给我提合同的事情。我贷款那天去了那家贷款公司，签了合同后，业务员先给我转了6000元，然后说上级没有放款，就让我把车放到了他们公司楼下，我还把车的备用钥匙、行驶证、机动车登记证书留给了人家，我就离开了，之后我就再也没有见过我的车。后来有人给我打电话说贷款公司倒闭了，问我的车是什么情况，车还要不要了，我不相信他，没有理他。我贷款之后没有还过钱。我贷款后过了大概20天，我父亲知道我贷款，就把我手机也摔了，后来因为我住院，今年才回到家，后来也联系不上贷款公司了。我听我母亲说有人去我家催收过，说我的车在他那里。（3）王某1的陈述，证实2018年1月初的时候，我因急用钱，从朋友处得知XX车贷可以做车辆手续抵押的贷款。我开车去了公司，温姓业务员接待了我，问我用多少钱，我说需要40万。对方查看车后说系统估出来能贷36万，综合利息是一分二。签合同时，我老公尚某1也过来了，后我们签订了合同，留下了机动车登记证书、备用钥匙后离开，当天就收到了王涛账户转来的100000元，第二天下午又收到249000元，总共收到了349000元。第三天傍晚，尚某1和朋友把车停XX的门口，过了一会儿就发现车不见了，尚某1还报了警。后我们联王涛，他说是认为有风险，扣了我们的车。后我去XX车贷公司问王涛怎么回事，王涛说他不知道车在哪里，要问总部，后王涛说和总部联系好了，要全部还清贷款，总共430000元。我说没有那么多钱，王涛说他找人帮我把钱还上，利息让我们自己谈。后王涛找了帮我垫资的侯某1和我谈好手续费20000元，垫资十天之内还清，还让我给侯某1打了450000元的欠条，当时侯某1就给王涛转了430000元，侯某1给王涛转账时还让我看了一下。次日，我和侯某1联系后到XX大厦八楼补签了贷款合同，贷款数额是450000元。到了十天期限快到时，我们计划把车卖掉，尚某1的朋友杜某1说卖给他，我们同意后，杜某1还了那450000元，车过户给了他。我拿到的贷款是349000元，后来车被扣了去找王涛，他说我贷了370000元多。我为了还侯某1，45万元向朋友杜某1借钱，杜某1又找郭某4借给我钱，我还签了借款合同，约定如果还不了钱，就把车给了人家，后来我就把车卖给了人家。（4）牛某1的陈述，证实2018年2月，我因急需用钱，就联系I寄卖行，经过和一名叫崔某1的业务员沟通，对方说我的蒙迪欧车能贷款9万元，并说前期手续费和安装定位器等费用4000多元，按照36期分期每月还款，每期还款3700.97元钱。我觉得利息不是很多，就同意办贷款业务。2月6日，崔某1打电话叫我去I寄卖行签协议，我去了以后，还有名XX车贷的业务员，拿的贷款合同让我签字，我当时想的之前已经谈好了，合同内容也比较多，我就看了看每期还款金额是3700.97元钱，分36期还款，其他的没有细看就签了字。签好字后我把车辆登记证书和备用钥匙给了他们，他们安装定位器后我就开上车走了。当晚及次日我共收到王涛转来的贷款83120元，我问崔某1怎么少了几千元，崔某1说扣了手续费等费用。3月7日的时候，B公司租赁从我卡上划走了第一期还款金额3700.97元钱，3月底我想办提前还款，就问崔某1怎么提前还款，他让我去XX车贷公司问。我问业务员，他们说经理王涛不在，让我随后再来，后我还去过一次，王涛还是不在，没有办成。4月7日B公司租赁公司从我卡上划走第二期还款金额3700.97元钱，到了4月9日，我才联系上王涛，王涛说能提前还款，带上违约金一共还107678.27元，还了钱后就给车辆解押，我下午就把钱打到了王涛的卡上。4月12日王涛找人给我办了解押手续，给了我车辆登记证书和备用钥匙，我就离开了。到了5月份，B公司打电话说我逾期未还款，我说我把钱都打给了王涛，我联系王涛问怎么回事，王涛说他跟公司再联系，这个事他处理，后来我就没再管。6月11日，B公司从我卡上划走了3700.97元钱，随后我就联系王涛，王涛说他和公司核实，我跟他说如果不还钱就去公安局告他。6月15日王涛通过李某3的账户转给我3900.97元，并说暂时不要用我贷款的银行卡，也没说为什么，我就再没用过。我结清尾款交了107678.27元，之前我还了两期贷款，结清数额是会计小崔给我算的，具体怎么算我不清楚。（5）韩某1的陈述，证实2017年年底，我在微信朋友圈看到李某4发的一则关于车贷的消息，因我家里有事需要用钱，就问他车贷怎么办，他说是高平那的公司，我就和他开着我的车一起去了M贷款。到了之后，经理杨某2说B公司的车贷比较合适，还介绍给我一个业务员，说这个业务员是专门做车贷的，业务员跟我说利息9厘5，问我想贷款多钱，我说想贷60000元，业务员说GPS费用4000元，说把车的登记证书和车辆备用钥匙留给他，第二天就可以放款。第二天上午我一个人去公司签订了合同，业务员说分24期还完，每期还3200元左右，签了合同后我就离开了。当晚我的银行卡收到56000元。快到第一个月还款时，XX车贷公司人员给我打电话，我没有接到电话，我母亲接住了电话，对方说该还款了，我父母亲不知道我贷款的事情，就问我怎么回事，我和父母说了这个事情，父亲说让我去还了。2018年1月6日，我联系杨某2说要全部还清贷款，他说让联系王涛。9日我发现车不见了，就联系杨某2，杨某2让我联系王涛，并给了我王涛的电话。联系后，王涛说总公司把车扣走了，需要把钱全部还清。我父亲韩某2联系王涛，王涛说全部还清要还76000元。我父亲去晋城找王涛谈了几次赎车的事，最后给了王涛68000元，才拿回了车和备用钥匙。机动车登记证书没有拿到，王涛说给我邮寄，后来一直推脱到现在也没有拿到，之后就联系不上王涛了。对方没有给合同，也没有说违约费用，就说逾期超过一周或严重违约，会扣车。（6）王某2的陈述，证实2017年10月，我因做生意需要周转资金，通过车上的广告卡片联系到XX车贷。后我去了XX车贷公司，他们说押车有车辆登记证书和备用钥匙就行，对方说我的奥迪Q7车能贷十几万，但超过十万以上的贷款需要在他们公司买车辆保险，我当时已经有了保险，但他们要求必须买全保。10月23日我又去XX车贷公司，说好贷款94500元，公司收取手续费和服务费、GPS费用，最后得到的是82420元。一年12期还款，每期还8748.53元钱。我签合同时发现合同上面写的是B公司，业务员说B公司是他们的总公司。10月25日，我收到王涛账户转来的82420元，之后每月24日B公司从我的建行卡刷走还款金额8748.53元钱，一直到2018年3月份我都是正常还款。到了4月份，我想提前还贷款，就询问业务员怎么提前还款，当时接待我的是会计小崔，小崔说不满6个月需交付违约金，算了一下说需要还68775元钱，说把钱打到老板王涛卡上就行了，当时我给王涛转了两笔，共68775.76元。小崔给我出了结清证明，让我拿着证明去车管所去办理解押登记，办好后我找小崔要我的车辆登记证书，小崔说证书在公司，这个补办的证书就能用。后我又联系小崔，小崔说他不干了，让我联系张某5，但我也没有联系。2018年5月2日，我的卡突然被刷走了8748.53元，看金额应该是B公司刷的，我也不知道是什么情况，我跟小崔联系，小崔说他处理。十几分钟后，我收到王涛给我转的8748.53元钱，小崔说暂时不要用那张建行卡了，后来我就没用过。前段时间有个自称B公司的律师找到我说我欠B公司的贷款没有还，我说已经给了王涛，之后这个律师就没再找过我。（7）魏某1的陈述，证实2018年2月，我着急用钱，在高平的一个门市部里看见贴的中介广告，我就进去咨询抵押车贷款的事，他说晋城有一家贷款公司，我的车可以抵押贷款七八万，接着他带我去了XX车贷公司。去了之后业务员评估了我的车，说可以贷8万元，但是扣除费用之后就不多了。我当时算了一下，我觉得贷款的数额不多，与我的车价不符，但因为我急用钱，一时也找不上地方，就同意了贷款。业务员给我打了合同，我记得合同上的贷款金额比跟我说的金额要多，因为当时傍晚了，我也急着回家，就没有仔细看合同，业务员就是直接告诉我在哪里签字，也没有和我讲合同的内容，就是说了一下每月还多少钱、什么时候还以及大概的本金，当时也没有给我合同。签订合同的时候XX车贷公司的人叫人给我的车安装了GPS。第二天公司的人就往我的卡里打了6万多元。第一个月我正常还款了，第二期因为我没有收到还款提醒，就没有还款，我记得是逾期了两三天。有一天我朋友将我的白色现代ix25越野车停在高平XX村里的停车场，停放了一个多小时后发现车不见了。我联系给我办理贷款的业务员，业务员说是没有还月供，总公司扣了车，我就赶紧把贷款存进还款的卡里，他们总部扣除了第二期的月供。我去XX公司要我的车，他们公司的另一名男子和我谈，说总部要求我还清全部贷款和违约金，我说能不能分期，他说分期的话让我缴纳1万元的保证金和5000元的拖车费，才给我车。我当时交不了，而且我觉得这个车贷公司骗了我，随意扣我的车，在扣车的过程中还给我的车超速违章了，我也比较生气，就没有理他们。后来运城有人给我打电话，说让我处理还款的事，说给我算算需要还多少钱，让我配合过户。我当时心里想着签订了合同了，按照算出来的钱，把车抵账就算了，我就没有再理这个事情。我的车是2017年1月份买的，当时裸车是11万元，分期购买的。我记得我去XX公司谈还款拿车的事之后，给我办理贷款的业务员还给我打电话，说是给我找一家贷款公司贷款，贷出款来后还他们的账，我当时觉得已经有点上当，心想着最多不要车，不想背负更多的债务，所以就没有同意。（8）杨某1的陈述，证实2018年1月份，我和郭某3经营XX驾校，急需一笔资金。驾校有一辆黑色路虎发现4在我名下。我想看看能不能抵押贷款，后来就知道了XX车贷公司。公司门店说这辆车能贷款44万元，扣除费用之后就是41万多元，业务员给我拿了合同，让我签字，第二天王涛账户给我打了411920元。2月份我还了一期贷款，到3月份我把当期贷款打入了扣款卡，但是扣款日当日没有扣款，我就把钱取出来了。过了三四天，车就被扣走了。后来我联系了给我办理贷款的业务员，他说帮我处理，说是一旦扣车了，就必须一次性还清所有的钱。和总部联系后，说需要还65万元，B公司信诚总部也联系我说让继续还月供，业务员说不让我理总公司，还说如果我想一次性还清的话，他可以找人先准备资金帮我还了，我出2万元跑腿费就行，然后要出车再去其他公司贷款还他们的钱，我没有答应。大概又过了一个月，运城公司给我打电话，让我处理还钱的事，我说还65万元太多。运城公司的人说没那么多，让我去找王峰，我找见王峰后，他还是说让我还65万元。我和郭某3说了后，郭某3说他想办法处理，我就没有再参与。运城公司还给我发了假的法院手续，说把我告了，我的车应该在运城，因为手机收到了运城违章的通知。最近我联系郭某3，他说合同上的借款金额是49万多，我当时没有仔细看合同，业务员就是给我讲了还款的基本事情，而且是先签订的贷款合同，他们才录入系统，当时合同是空白的，业务员只告诉我贷款金额是44万元，还告诉我每期还多少。我当时签了有四五份合同，包括贷款合同、抵押合同，具体我没看，我手里也没有合同，不给我合同我理解的是行业规矩。车被扣是2018年3月20日左右，当时车停放在XX小区的地下车库，被人拿钥匙开走了。我的车押在潘某1的F二手车公司，我跟潘某1借了钱，因为着急还他钱，也急着用车，就和潘某1说让他找个押手续不押车的贷款公司，最终选择了XX公司。贷款时因为车没有保险，要求车是全险，潘某1就帮我给那辆车买了保险，上保险费大概是2万多元钱，潘某1和业务员说了从贷款里面扣除保险钱打给他，但没有说其他钱。我拿到车贷公司贷款那天，我和潘某1在一起，贷出来的钱给了潘某1，潘某1收到了贷款公司转过来的一笔钱，他说车贷公司打给他的保险费和服务费冲抵我的一部分债务，但数额我记不清了。（9）程某1的陈述，证实我急用钱，就把自己的车押在王峰那里借了10万元，后我归还了借款，王峰也正常把车还给了我。2018年1月份，我把车押在J担保公司，因为不想让家里人知道押车的事，我就给李某5打电话，李某5说必须还了钱才能把车还给我，并说可以找贷款公司先贷款，还了他们的钱之后再把车开回去。后来应该是李某5找的王峰，王峰私下给我打电话问我是不是把车押给了别人，当时我欠李某58万元，王峰说先替我把钱还了，然后去他们公司贷款再还他。后来王峰让他朋友陪我去赎车，给他1000元好处费就行。我觉得王峰要的好处费不高，就去办了。总共付给李某58.4万元，钱是王峰出的，我才拿回了车。拿到车当天我就去了王峰的公司评估了车，还签订了合同，包括借款合同、车辆买卖合同、借条、担保协议等。因为没有拿到钱，我就先把车放在王峰那里，王峰给我的账户分两笔打了97870元，当时合同金额是11万多元。我收到钱后就去王峰公司把给我垫资的8.4万元和1000元的感谢费给了王峰，并从王峰那里拿上了钥匙，把车开走了。签合同时我看合同那么多，业务员给我解释说我要是能按期分期还款就分期还款即可，如果不能分期还款的话就按照借条起诉我，是为了约束我正常还款。车辆买卖合同是我被运城公司起诉后，我才知道当时签订的有车辆买卖合同，意思是我把车卖给他们了。当时评估价是15万元，因为缺钱我没有按时还款，后来联系王峰，跟王峰说我把钱给他，让他还给公司，还了两个月，每期都是过了还款期之后有钱了我就用微信转给王峰，还给了他1000多元现金，总共给了他8000多元，这期间车一直没被扣过。后来王峰的公司不干了，运城公司一直联系我让按期还款，我联系王峰，王峰说可以还给运城，我才给运城的业务员打电话，给他打了3000元，还差当月月供1000多元，后来一直没有凑够。2018年6月4日我的车在XX煤矿的公寓楼下被扣了。车被扣之后赵某2联系我让还款。2018年12月份我收到了运城盐湖区法院的传票，我才得知我被山西K汽车服务公司起诉，说我把车卖给他们了，起诉要求我配合过户并交付，还跟我要违约金。2019年1月我再次收到传票要求我应诉，起诉事由是民间借贷纠纷，原告是赵某2，说我以买车的名义和他借钱，要求我还本金和利息。我觉得管辖应是晋城的法院管辖，所以我提出了管辖权异议，法院驳回了。2019年3月份，法院又向我送达了传票，要求我开庭举证，我因为时间和精力的问题就没有去。5、证人证言（1）赵某2的证言，证实王涛公司进行业务提成，我们约定给予他客户贷款额的百分之四。他可以向客户索要GPS设备的费用，每套GPS收取费用应该是600元左右，其他费用王涛是不允许收的。客户逾期30天之内，都是不会扣车的，如果客户逾期超过30天，按约定是要扣车的（作为财产保全措施），然后起诉客户，在法院判决之前是不动车的。如果在还款日过后30天内，客户归还当期贷款，不会认定客户违约，更不会扣车。我从王涛公司拿走了四台电脑、一个打印机，王涛还开回司某1一辆车，后来他也开走了。王涛还交给我们公司一辆车主为魏某1的现代越野车。程某1、杨某1的车是王涛公司扣了之后交给我们，我们已经把程某1起诉到法院。高某1的车是我们找到后拉了回来。（2）马某1的证言，证实李招昭曾让我和他去扣一辆车，我们到了中原街和泽州路的交叉口那里，他给了我一辆车钥匙，让我把一辆白色的宝马轿车开到铭基凤凰城的地下车库，后他给我转了5000元钱，说是王峰车贷公司抵押的车。（3）尚某1的证言，证实我知道妻子王某1去XX车贷贷款的事情，贷款数额是349000元。后来我们的车被扣了，才知道实际放款数额是370000多元。我们拿到贷款的第二天傍晚，我和杜某1把车停在XX门口，过了不到一小时，我准备离开时发现车不见了。通过查看监控，发现是一名男子拿着钥匙开走了车，我打电话报了警。到了钟家庄派出所，我和民警说了在XX车贷公司贷款的情况，民警给王涛打电话，王涛一直不过来，后我们因为这个事情多花了100000元，王涛让我们还清全部贷款共430000元，我们还不起，他给我们找了垫资人，花了20000元的手续费，最后我们还是把车卖了450000元还给垫资人。（4）韩某2的证言，证实2017年12月5日，韩某1母亲帮韩某1接电话时，对方说让还车贷，问了韩某1才知道他把车抵押贷款。12月9日我们发现车被扣走了，韩某1打电话问过后说是XX车贷公司扣走的，后我多次和王涛联系，王涛说还清贷款需要还76000元（其中有本金，拖车费5000元，逾期费等费用），谈了多次最终我给了王涛68000元，他给了我车，但没有给我车辆登记证书，他说登记证书在总部，他拿到之后给我邮寄，直到现在也没有收到登记证书。钱款是王涛说的，我不知道怎么算的。我记得我看到合同上的贷款额是63000元，韩某1实际拿到60000元。（5）郭某2的证言，证实2018年8、9月份后，我开始负责山西K汽车服务有限公司的催收业务，就是给逾期的客户打电话催他们还钱，去外面与客户谈还款事宜。我认识王涛，王涛是晋城分公司的负责人，也是经营K公司的业务。2018年3、4月份，王涛扣了杨某1的路虎发现4越野车送到了运城，赵某2让我联系杨某1看能不能还钱，联系杨某1后知道车是郭某3的，联系郭某3之后说车是他买的，户上在杨某1名下，说杨某1没有钱，让我和他谈。后来就一直电话联系，让郭某3来运城见面，他不来。到2018年12月份，因为赵某2的公司资金紧张，发不了工资，我就不干了。2019年3月，赵某2给我打电话，让我和郭某5去晋城找郭某3谈还钱的事，当时给了贷款合同的复印件，说还款金额是50万元，因为赵某2支出的是49.9万余元。不过我听杨某1、郭某3说没拿到那么多钱，差几万元钱。去了晋城之后郭某3也愿意还钱，但不信任我们，说先给一部分，让把车给他，拿到车解除抵押之后，再把剩下的钱还给我们。我和赵某2汇报之后，赵某2也害怕给了车拿不到钱，就先搁置了。郭某3说过车上有私人物品，包括房产证，让我们归还，我说让杨某1来谈还钱的事，还款之后归还车上的私人物品。郭某3说来运城谈还款的事，又一直不来，导致一直拖着也没有还给他私人物品。我们也不想留他的车，就是想挽回损失。赵某2知道王涛扣客户钱后，也是让我和郭某3谈谈，尽可能达到双方损失最小值。我没有参与过扣车的工作，没有到晋城扣过车，都是王涛扣的。我去过晋城四五次，第一次是赵某2让我去晋城看看王涛公司的经营状况；第二次是王涛说他晋城的公司不干了，扣了客户的一辆白色现代ix25越野车要交给我们，我去晋城把车开了回来；第三次是赵某2让我去核实司飞飞的奥迪Q5，还有就是去和郭某3谈还款的事。（6）郭某5的证言，证实我是2019年2月份到山西K汽车公司上班的，公司的负责人是赵某2。我在公司的业务部，负责寻找客户办理二手车和新车的抵押贷款分期，我还负责和客户到车管所办理车辆的抵押登记。2019年3月份，赵某2和我说他经营的河南C公司汽车销售公司有一笔贷款业务，客户叫杨某1，说人在晋城，让我和郭某2一起去结清车款，合同上载明杨某1的车抵押了49万多元。我和郭某2到晋城后一直打不通杨某1的电话，赵某2给了我郭某3的电话，说是杨某1的老板。我和郭某2向郭某3说明一次性给公司打50万元结清款项，公司收到钱就把车给他送回来。郭某3不同意，说不信任我们，要求我们先把车开到晋城，检查完没问题先打25万元，等办理完解除抵押手续，过了户，再打剩下的25万元。我看谈不成，就和郭某2离开了，和赵某2说完情况，他就让我们回运城了。我没见过车，郭某3说车里有贵重物品，但没有具体说是什么，也没有说过让我们把贵重物品还给他。（7）潘某1的证言，证实杨某1到车贷公司贷款的事情我知道，之前杨某1因为经营驾校跟我借走60多万，把一辆路虎车放在我那里。后来一直还不上钱，他说车放在我这里也不算一回事，说现在社会上有那种只押手续不押车的贷款公司，然后他经过比对最后决定在湖滨一号楼上的一个贷款公司贷款。2018年1月份杨某1联系人到我公司评估了车，和贷款公司的人谈好了贷款金额、服务费等事项，签订了合同。当时杨某1说贷款的车需要买全险，但没有钱，我给他垫付了2万多买了全险后，杨某1开走了车。过了一两天，杨某1给我转了40万元左右，说先还我一部分，贷款公司的人给我转了3万多元，我和杨某1说贷款公司给我转钱的事，杨某1说那3万元就当是还了我替他买保险的钱和一部分借款。之后杨某1和车贷公司之间的事我就不知道了。当时车贷公司把钱打到我卡上，是和杨某1说好的，通过车贷把保险的钱一起转给我，这个事情当时是我的一个员工办理的，具体怎么回事我记不清了。（8）温某2的证言，证实我在XX车贷公司工作期间，接触过一个叫杨某1的客户。大概一年前的一天，XX公园北门的一个押车行给我打电话，说有个客户，手续费什么的都谈好了，我就和同事一起过去了，拍了照，评估了车，是一辆黑色的路虎，第二天上午我和同事拿着公司的合同去了那个押车行，见了杨某1，和他说了月供、利息，把合同给杨某1看了，告诉杨某1在哪里签字，然后我拿了杨某1的机动车登记证和合同就离开了，回去后把合同给了内勤。杨某1在我们公司贷款三四十万，手续费是多少我不知道，具体是中介谈的。后来杨某1的车被我们扣了他联系我了，我和他说这个事情需要和老板谈，我把王涛的电话发给了他，他们后来谈的什么我不知道。我哥哥温某1不知道这件事。（第二次陈述）2018年1月中旬，F二手车的老板潘某1给我打电话，说有个路虎车要抵押贷款，让我去评估一下车，我就去了F车行，对车拍完照之后我就回了公司。当时那辆车评估出来可以贷款40多万，我就打电话通知了潘某1，潘某1联系客户之后很快就有了答复，说客户同意了，让我办理贷款手续。办完手续第二天准备签合同，我去F车行见了潘某1和车主杨某1，我给了杨某1贷款合同，他看了一下合同和费用单，他看了之后说可以，就签字办了手续。办完之后我将杨某1的车合同、机动车登记证书和钥匙一起拿回公司放在了运营部。过了两三天杨某1的车贷从总公司放出来，之后公司就把60700元的服务费打到了我哥哥温某1的卡上。当时潘某1说这个车的时候说要给他44000元的服务费，因为当时手机银行限额，我就先给潘某1转了5000元，第二天又给他转了39000元，剩下的钱我就自己留下了。这60700元是公司从客户的贷款里扣除的，给潘某1的44000元里我记得有一部分是潘某1给杨某1的车买车险的钱，一部分是潘某1的服务费，而且当时这些钱是潘某1和杨某1谈好的，我过去就是办理一下。公司规定我们业务员可以留下少量提成费用，提成费是客户贷款额的2%到3%，这个费用都要写出费用让客户看的，杨某1也看过并签字了。杨某1的车被扣我知道，杨某1的车被扣之后联系我，我和他说车被扣的事我管不了，然后把王涛的手机号给了他，过了十几天杨某1来公司找王涛谈这个事情，但是王涛、王峰和杨某1在办公室谈的，听说好像是要五六十万。（9）郭某3的证言，证实2016年3月份，我花125万元购买了一辆路虎发现4越野车，因为当时我委托杨某1当我XX驾校的法人，而且我和杨某1关系特别好，所以车上户时就上成了杨某1。2017年3月份，杨某1在开发区湖滨一号楼上的一个车贷公司把我的车抵押贷款了，后来因为杨某1还不上钱，2018年2月份我的车停放在XX小区的地下室时，被车贷公司扣走了。最近几天运城的一个车贷公司找我和我谈还款的事，说还款给我车，还给我发了假的法院文书，说把我起诉了。运城公司第一次联系我的时候是晋城人和我谈的，说是要40万元，这一周运城公司的人和我见面，说要50万元，没有谈成。因为车的后备箱内放着30套房子的房产证，还有我经营的XX考场营业执照原件，我副驾驶前面的储物箱内放有2万元的现金。王峰、王涛、运城公司的人都知道车上有这些东西，我答应和他们谈是因为车上的东西重要。杨某1说借了40万，但合同上写的是49万，杨某1说还了三个月的贷款，每月还18000元。6、被告人供述（1）被告人王涛的供述（2018年12月12日供述），供认我记得我和王峰在运城与C公司的人开会时，王峰跟我说客户骗贷，说这个车其实不是客户本人的，只是在客户的名下，客户欠别人的钱没有还，别人故意过户给王某1，并主张把这个车扣回来，我和王峰把这个事跟赵某2说了说，赵某2说如果情况属实的话就扣了他车，我就安置王峰扣了车。王某1找我时也承认抵押给我们公司的宝马车实际不是她的，我说跟公司的人商量一下，就打发客户离开了。后来我交给王峰去处理，要求就是让客户还够本金、违约金、拖车费等钱，大概40万左右，后来王峰找人垫资还了款，我知道最后是我工行账户收到了30多万元。收到钱的当天下午，我去公司时知道是侯某1垫资给客户还的，后面的事情我就不知道了。我在办公室见到侯某1时，他应该已经拿到所有的解除抵押登记手续了。有可能王某1的车都没有来得及去办理抵押登记。我记得当时扣了之后，就连夜将王某1的车送到了运城交给了郭某2，后来王某1这边垫资完成之后，王峰又安排人来开的车。侯某1垫资是王峰安排的，扣车的事情之前也是王峰主动提出来扣车我拿钱就行，他来解决，这些人都是王峰的人，我见过一次，还只见了两个人，其中一个叫王立强或者王某刚，另外一个我就记不得了。肯定不是我公司的业务人员，除了温某1去扣过车，但具体扣的谁的车我不清楚。（2018年12月13日供述）成某1在我公司贷款，逾期没有还款，我们扣了她的车，要求成某1还清所有贷款，她说三个月后还清，到期她还没有还，我也联系不上她，就卖了她的车。上级公司打的钱扣过公司费用之后，都打给了成某1。所有的逾期都是河南C汽车销售服务有限公司发现还款日没有还款，就会通过微信发给我。成某1逾期了多久不知道。成某1的车是我安排王峰具体安排的，成某1在逾期之前都在正常还款。大概今年五月份的一天，王峰给我打电话说成某1的车已经到期，成某1还没有还款，而且联系不上，他库房的车有些多，建议卖掉成某1的车，我就同意了，让他自己看着处理。过了一、两天，王峰给我打电话说卖掉了。我记得安排王峰卖掉成某1车时，客户李某2、高某1的车都是一起安排卖的。成某1的车没有过户，当“黑车”卖了，卖成某1车的钱我用于公司经营，我记得当时王峰跟我说成某1的车停放在其他贷款公司的存车点，我们觉得成某1可能把车做了再次的抵押，我们认为有风险。我当时是看到成某1的车停放的位置附近确实有一个寄卖行，而且车上两个GPS的位置不对应，所以觉得他可能违约了。（2018年12月13日供述）我记得客户韩某1逾期时间比较长，扣了车，最后他父亲全部还清了贷款。我记得王峰给他打过电话，他父母接的电话，他父母还否认贷款的事情，然后我们才扣的车。他的车是运城郭某2带了两个人来扣的，开到了运城。被扣了车之后，他父亲来找我谈的，我当时要求他还清全部贷款，刚开始我给他算的是70000多元，最后我给他免了拖车费、逾期钱，收了他68000元，还给他打了收据，我记得他父亲是给的现金。这个钱我好像是用于公司发工资。除了车辆登记证书，其余的都归还了。没有给他车辆登记证书是因为必须我还入系统钱之后，总部才会给登记证书，但是我没有还进去钱。（2018年12月16日供述）王某2结清贷款大概是在今年4月份，公司会计崔鹏程给我打电话，说客户王某2主动要求结清贷款，我安排崔鹏程根据B公司系统的要求和河南C汽车销售服务有限公司的计算方式，给王某2计算结清贷款的还款额，时间有点久了，我记不清楚王某2的结清是多少钱了。王某2结清贷款的钱我用于公司经营了。不给王某2结清B公司系统内的贷款是因为我经营公司没有钱，就用了。王某2是否解除抵押登记不清楚。王某2支付了五期的贷款，每期是8748.53元，最后结清时又支付了68775.76元，共计偿还贷款数额是112518.41元，这些都是有还款凭证的，按正常还款，王某2是分12期还完，每期8748.53元，经过计算，王某2正常还完所有贷款需归还的数额是104982.36元，我不清楚为什么王某2提前结清反而支付的更多。我没有增加任何费用，结清贷款的计算方式是河南C汽车销售服务有限公司提供的。我不清楚计算标准。我除了知道牛某1是主动提前结清的贷款，其他情况我就不知道了。牛某1、王某2结清贷款的时间差不多，钱我都用于公司经营了。我不清楚牛某1的车是否解除抵押，但我收到了钱，牛某1的钥匙我们还了，登记证书是否归还我不清楚。牛某1，王某2在把结清款给我之后，B公司仍然扣除了他们一期月供。两个客户都打了电话，我安排崔鹏程把被扣的钱还给客户，并告知客户我会尽快解决，和总部沟通协商解决。结清贷款都需剩余本金，B公司系统规定的钱，还有河南C汽车销售服务有限公司规定的违约金。违约金是C公司规定的，最终还款费用都是由C公司提供的。我公司的车贷业务是我从河南C汽车销售服务有限公司代理的，C公司李某1给我讲了贷款模式及如何返利。我在晋城开展业务后，李某1才提出让我给客户做担保，到现在我也没有拿到返利。（2018年12月20供述）我公司扣车的事情我只是安排王峰，具体王峰安排谁我不知道。公司的工作人员没有参与扣车，我先是让业务人员打电话催收，如果联系不上就让业务人员拿着客户当时的合同复印件到客户家里通知客户家属。我们公司的业务范围是主要在晋城市以及县区。（2019年1月29日供述）每次都是我微信转给王峰，王峰给王立强，或者我让崔鹏程转给王峰，转账就是一两次，主要是微信。我记得安排秦晋泽去扣过一辆路虎越野车。（2）被告人王峰的供述（2018年12月25日供述），供认2017年9月至2018年5月期间，我在XX车贷公司上班，老板是王涛，我是团队经理，负责管理业务员，带领业务员管理业务。公司注册名称叫晋城市XX汽车服务有限公司，经营二手车分期和车辆押手续贷款。业务员负责发放名片，找客源。如客户需要贷款资金，客户提供车辆登记证书、行车证、备用钥匙，业务人员拍照评估价值，总公司系统根据车辆情况进行价格评估，王涛确认放款。从B公司系统出合同，由业务员负责和客户签订合同，签订合同后，B公司会将客户的贷款额转入王涛的个人账户，由会计崔鹏程打给客户。我底薪6000元，还有公司所有放款额的1%（仅限于B公司的车辆抵押贷款业务），月收入在一两万元。我带了十几个业务员，三个组长。备用钥匙是为了防止客户不还钱，去扣车的时候用。客户在我们这里抵押登记，我们给客户贷款，月利息是一分二到一分七之间，上级公司把钱给了王涛后，他扣除一部分，剩余的给客户。扣除利息，客户有多少个月利息就扣多少。（2018年12月25日供述）客户在XX公司贷款要签订合同，包括借款合同、买卖合同、抵押合同、欠条、还有一些申明。其中买卖合同是空白的，客户在上面签字，但是王涛说不能给客户合同，最多就是给复印件。（2018年12月26日供述）我没有诈骗，是王涛隐瞒了事实真相。我无法分辨真假，王涛安排我卖掉的三辆车，是先给了A汽贸，王涛当时承诺给人家寄车辆手续，我就不知道王涛没有给A汽贸公司车辆手续，后来A汽贸公司联系我和我要手续，我才知道了这个事。后我当着A汽贸负责人给王涛打电话问手续，王涛还是在拖，说再等几天。我不清楚也不知道卖二手车需要什么手续。我没有参与敲诈、诈骗的事情，包括王某1的事情，我也不知道最后和王某1要了多少钱，我也没有参与，我参与的只是联系扣车的人，而且我也没有见到王某1的车。（2019年1月9日供述）我认为我所参与关于XX公司的事都是经济纠纷，具体王涛做什么违法犯罪的事情，我不知情。我在XX公司估计赚了十几万，客户签订的车辆买卖合同是空白的，只有客户签名，没有买方。（2019年1月23日供述）王立强是我以前公司老板何某1介绍给我的，第一次找王立强扣车，就是联系的何某1，并且第一次扣车的钱是转给了何某1，后来我才直接联系王立强扣车的事情。支付扣车钱都是在扣车成功当天付的。（2019年2月26日供述）我和王涛在运城开会时，情况急，不想找王立强，就想到了李招昭，给他打电话说有个车违约了，让他帮忙把车扣回去，问他是否愿意，让他开个价。最后商量1万元，我安排公司的人把王某1的车钥匙和合同给了李招昭，给李招昭发微信告诉王某1车的位置。到了傍晚他说扣成了，王涛说把车开到运城，我就联系申某1接上车开到了运城。李招昭原来做过抵押车，一和他说就知道怎么回事。张某2过户，是我和申某1、王某3去的A村检测线二手交易市场，张某2车上的钱返还了，我们和张某2要了500元。三辆车我通过中介卖给了A汽贸。我在之前的供述中提到一辆路虎越野车，这辆车我记得是杨某1的，杨某1贷款数额应该是四五十万元。贷款业务是温某1那一组办理的，后来杨某1逾期未还款，来过我们公司，具体是王涛谈的，王涛要求杨某1还多少钱我不知道。后来我记得王涛安排我去找郭某3问情况，因为王涛和我说杨某1的那辆车实际车主是郭某3，说那辆车郭某3说了算。我去了之后见到郭某3，才发现我以前见过他，然后我们胡乱聊了会天，当时郭某3说王涛是外地的，不想和王涛谈，所以王涛才派我去谈的。这辆车是秦晋泽扣的，所以这辆车我不是很清楚，只是我去和郭某3谈的而已。程某1抵押了一辆白色的福特蒙迪欧汽车，在我们公司贷的款，后来车被扣了。我和程某1在办理贷款前就认识，车被扣走后她联系我说没有钱还，看怎么解决。决定扣车的就是晋城公司王涛、运城公司老板，程某1车被扣时晋城公司应该已经解散了，我也没有安排人扣这辆车。我们公司的业务员平时就是发发名片、宣传单，去同行中介拉客户。名片上写的就是“XX车贷利息低、押手续不押车”和业务员电话，都是业务员自己印的。按照王涛的培训，扣车之后就是要求客户全部结算清就完了。杨某1和程某1的车被要求全部结算清的费用是多少我不清楚。（3）被告人王立强的供述，供认我和王峰比较熟，我知道王涛，但我不和他打交道。我第一次去王峰他们公司时，是老何介绍我去的，聊聊逾期车辆的事情，让我帮帮忙，去催催这些逾期的客户，还给我看了客户贷款的合同样本，客户都签字按的手印。我拿着客户合同、客户的车钥匙找到逾期客户的车，把车开到王峰的车库，然后我通知王峰，王峰通知客户解决还款事宜，找不见车就转告客户本人还款或告诉客户家人，让他们和王峰公司联系。王峰给我劳务费，在晋城市区范围内就是三五百元，县区给1000元到3000元不等。我帮王峰扣过七八辆车，在XX公园北门小区扣过一辆红色丰田两厢轿车；在泽州XX村扣过一辆起亚牌轿车；XX小区扣过一辆绿色的起亚K2轿车；在高平扣过一辆黑色的别克牌轿车，其他的我想不起来了。每次扣完车后将车开到XX路的最南边，联系王峰，王峰过来开车，接上车给了我劳务费，我就离开了。每次都是微信转账，我帮王峰公司扣车，是老何介绍我去的，扣回车后，也是老何给我转的钱，每次王峰说个价钱，我觉得能干就干了。我帮老何扣过三辆车。有一次我帮王峰公司去沁水县一家催款，人家说我是骗子，当时我为了脱身，还报了警。帮王峰催款我记的清楚，沁水县两家，阳城县一家，催款没有报酬，主要是去年冬天，都是王峰联系我扣车、催款。我去扣车之前，王峰都会把客户的贷款合同、律师函、委托书交给我，我通过看合同的还款日期，按他委托我的日期判断是否逾期。在XX村开过一辆银灰色起亚轿车，具体时间记不清了，当时商量是给600元，最后王峰微信给我转了500元。还有一辆浅蓝色的起亚三厢轿车，在XX公园南门给了我合同和钥匙，给我发了位置在XX南区，当晚没有找见车，后告诉我在XX小区，我在XX小区新华书店路口找到车，王峰本人在XX路接的车，当时说好费用500元，他只给我转了300元。之前说在高平扣过一辆黑色的别克轿车，我记错了，没有这个事情。（4）被告人李招昭的供述（2018年12月27日供述）王峰在2016年和朋友合伙干的车辆抵押贷款公司，他干了有2年左右，后来他不在这个公司上班了，但干的还是车辆抵押贷款的生意。贷款公司就是需要资金周转的人，把自己的车抵押到贷款公司，贷款公司会给车辆做价格评估，根据评估的价格再放给贷款人百分之七十的贷款。王峰给我打电话，说有客户在他们公司抵押了一辆宝马车贷款，现在联系不上车主，车主想要把这辆车再抵押给别的公司套出现钱，王峰怕这辆车再抵押给别的公司，就叫我去把车扣回来。扣回车后，即使车主不还钱，他们可以把车卖了还公司的贷款，同时王峰他们扣了车，车主找不见车，就会找王峰他们公司谈还贷款的事情。王峰说等我把车扣回来，会把扣车的费用给我。王峰电话里就说让我帮他把一辆宝马车扣回来，给我扣车费，没具体说多少钱。因为当时我去XX扣车，我要开自己的车，我叫马某1是让他过去帮忙把要扣的这辆宝马车开回来，我还要开我自己的车，并和他说扣车钱一人一半分。马某1当时问我车是什么情况，我和他说是王峰公司客户抵押的，客户还款逾期，王峰他们要把车扣回去，王峰会给扣车费，他同意了。我们过去后，会先看看车周围有没有人，再看看车里有没有人，如果没人注意的话，我们就赶紧过把车开走。扣车后有陌生电话给我打电话说过来接车，紧接着过来两名年轻男子，我把车交给他们，就回家了。我不知道王峰公司给了他多少钱，他给我转了1万元钱，我和马某1一人分了5000元。我问王峰是否有总部公司下发的收车委托，他说已经有了，总部已经授权，还不太确定客户是不是二押。后来又打电话说确认了在做二次抵押，因为价格问题没有抵押出去。我没有通知车主，王峰说他通知车主，实际我没有见到授权手续。（5）被告人秦晋泽的供述，供认我是从2017年5、6月份在XX车贷公司工作，公司老板叫王涛，主管业务的负责人叫王峰。我在公司带着一个业务团队，负责去外面找同行、发广告拉客户。一直到2017年9月左右才开始做B公司的车贷业务。2017年11月，因为公司的业务不行，我就离开了。2018年3月初王涛给我打电话说要成立一个贷后部门，让我负责扣车，跟我商量每扣一辆车给我2000元，实际给我1500元，给看定位的那名男子500元因为客户逾期，而且这个部门不想让业务部门知道，让我继续给他工作，到了4月初，王涛不给发工资，我就离职了。离职时公司的会计是崔鹏程。贷后部门的工作就是打电话提醒客户还款，如果联系不到就上门提醒，还有王涛决定要扣的车，我负责拿备用钥匙、贷款合同去开回办理抵押登记的车辆，扣车的时候不通知车主，事后会通知。XX公司的车贷业务是业务员去拉过贷款客户后，客户将车开到公司，并且拿着车辆手续，到公司验车牌拍照，将车辆信息录入B公司的系统，系统审核之后决定放款。上级公司放款后，将客户的贷款打给客户，客户按合同约定的分期数额、还款日还款。如客户不还款，就打电话催，逾期不还款就拿总公司的委托书、客户签订的合同、客户所留的备用钥匙，扣回车辆，扣回车辆之后的事情客户和王涛谈。一般王涛都会要求客户一次性还清所有贷款，包括违约金、拖车费。违约金我记得合同上有规定，拖车费没有标准，就是王涛瞎要，肯定比实际花的拖车费要多，尽可能多要。王涛公司的总公司的印章是假的，当时王涛和我说为了让赵某1倒贷款，让我配合一下，假装说是我帮他把贷款还完的，倒贷款有一个正当的理由。我是王涛公司的员工，老板说的话我不好拒绝。当时王涛和赵某1要假装垫资还款的手续费，赵某1同意后还要求赵某1给我写了一个欠条。我帮王涛扣两辆车的时候已经不在公司上班了，2018年3月的一天，王涛给我打电话说一辆车逾期了，让我去扣车，就是那辆白色的现代ix25越野车，我去公司拿上车钥匙，王涛把定位发给我，车在高平。我和当时在办公室的一名运城男子一起去高平，拿备用钥匙开走了那辆车，开回来后送到了王峰在XX路顶头的库房。又过了大概一周，王涛说有一辆路虎越野车逾期了，让我和他去扣车，他让我一个人去凤博大厦附近，我就一个人去了。去了之后王涛还带着两名运城男子，其中一名就是和我一起去高平扣车的男子。我们在旁边小区的地下车库拿着备用钥匙将车开走。然后王涛让直接送回运城，我和那名男子就开着那辆路虎车，王涛和另外一名男子开着另一辆车去了运城，到运城之后将车交给了一名叫“军哥”的男子。（6）被告人崔鹏程的供述（第一次供述）供认我是晋城市XX汽车服务有限公司的会计，具体负责公司的业务转账、收付款、发放工资、考勤记录、印章管理和使用工作。公司的印章有公章、税务章、财物章，还有一个B公司的公章由我保管，是王涛于2017年10月份左右给我的，这个章在王涛和王峰的安排和监管下才能使用。公司代理的是B公司的车贷业务，王涛和我说他是B公司车贷业务XX代理区的一个股东，所以这个章在我们公司，在公司我只见过B公司的这一枚印章。我之前听说王涛曾经提过私刻一个B公司的公章，因为在经营车贷业务期间，需要大量B公司的公章的文件，这些文件一直是上级公司给我们公司邮寄，王涛看那些文件的时候说自己刻一个多方便，我就看了一下那个章，上面有少数民族文字，比较复杂，我对晋城也不熟悉，不知道哪里可以刻章，我就跟他说刻制不了。B公司的公章在我们公司用于为客户开具车贷结清证明，还有除了B公司的主合同外，上级公司另外单独要求的那些其他合同上，需要B公司的公章，还有就是委托他人催款的委托书上也需要。从王涛和我说完要私刻印章到他交给我印章之间隔了二十多天的时间。我怀疑过B公司的章是假的，首先客户结清后，使用印章开具了结清证明，但是客户的机动车证书一直回不来，王涛还说客户结清的资金先用于公司正常运转，等他有钱了再帮客户结清B公司的贷款，客户的钱没有用于真实用途，所以我怀疑那个章是假的。客户的结清证明就是从XX车贷公司的上级公司邮寄回来。但王涛说他是代理商，他和B公司要了一个印章，我就相信是真的了。XX车贷公司的资金出了问题，甚至连工资都发不了，王涛就借用我的信用卡给员工发工资，我离职时卡里还欠25000元没还，是王涛用的。（第二次供述）我在之前的笔录说感觉公司的手续和公章有问题，是2018年过年之后有这种感觉的，第一是客户还不上钱，我们公司一直在替客户垫款，第二是客户结清以后机动车证书一直回不来，因为王涛可能没把钱给了C公司，或者沟通出现了问题，第三我怀疑过公章的真假，我问过王涛，王涛说是真的。公司有对公账户，但是客户的钱是转到王涛的账户，我作为会计再把王涛晋城银行卡上的钱转到王涛的工商银行卡上，是王涛安排我这样做的。钱都是转给王涛了，王涛有没有给C公司转我不清楚。（第三次供述）我不认罪，我认为我只是在XX车贷打工，最后也是正常离职，只是照章工作，不存在诈骗行为。（2018年12月2日）我是XX车贷公司的会计，XX车贷的抵押业务是王涛和河南C汽车销售服务有限公司拿过的，实际的资方是B诚信租赁有限公司，王涛负责晋城的业务，主要就是由业务员去外面发名片拉客户，客户来了以后和业务员谈利息、手续费、贷款资料等，然后运营部把资料录入公司的系统，然后就会自动生成B公司的合同，让客户签字就可以，运营部把合同拍照上传到B公司的系统里面，B公司审核以后就会把钱打给河南C汽车销售服务有限公司，然后C公司再打给王涛工商银行账户，王涛再转到他的晋城银行卡最后我将晋城银行卡的钱按照费用单转给客户和业务员，费用单上面包括服务费、GPS费用，融资费等。XX车贷公司的利息是一分三到一分四左右，一般客户签订合同以后是不给客户合同的，把贷款、抵押合同还有客户的车辆登记证书邮寄给河南C汽车销售服务有限公司，客户如果逾期会打电话催，严重的会扣车，一般是王涛和王峰一起决定要扣谁的车，然后具体通知办理这个客户的业务组的组长，如果难扣就会专门找一个人来扣车，扣车一般是3000元到5000元，贵的车就在一两万了。扣车费是和客户要，付给业务员。XX车贷公司的利息高，逾期后果比较严重，而且逾期、违约费用也比较高。客户被扣车后会要求立即结清所有的款项再加上拖车费，如果客户无法支付的话，会把车交给运城。（2018年12月30日供述）B公司的印章是王涛给我的，之前有一个B公司的假印章，在车管所做了车辆抵押的授权备案后还给河南C汽车销售服务有限公司了，后王涛说让我问问有没有地方可以刻一个B公司的印章，因为印章上有少数民族文字，都刻不了，后来王涛说他想办法，过了一周王涛就把印章给了我，章应该是假的，王涛和王峰都和我说过，盖那个假印章的时候，不要让其他人看到，不让别人知道公司有个B公司的假印章。我觉得公司从2017年9月份把王峰的团队拉进来之后，10月、11月、12月这个季度的业务都不错，所以交给王峰了。我除了钱的事，必须要征得王涛同意外，其他的具体与业务有关的事情都由王峰做主。以上证据经当庭质证，被告人王峰、王立强、李招昭、崔鹏程、被告人秦晋泽及其辩护人无异议。被告人王涛对证人赵某2和郭某2的证言有异议，认为公司关门后，赵某2威胁员工进去拿的东西不止他说的那些，还有别的东西；其看不到客户是否逾期，是由郭某2发给其的。被告人王涛的辩护人认为无李某2的报案材料和询问笔录，在此情况下，认定王涛构成诈骗罪是不合理的。第二起牛某1，王涛故意不让牛某1还款，无其他证人证明，系孤证，不能证明王涛有故意行为。第三起韩某1，韩某1父亲的证言作为定案依据欠妥。第四起，王某2提出要还清借款，根据相关证据，业务员已经向其告知了服务费等费用。第五起王某1，王涛介绍侯某1松垫资，王峰和李招昭和其他人具体实施，作为王涛来说，计算出来的本金和违约金就是43万元，转款也是43万元，诈骗金额应该是43万元减去2万元。杨某1这起，根据杨某1的存款单可以看出来，是当天取出来的，客观上没有还钱，证据上不能认定；关于金额认定上，潘某1的笔录中说明其得到44000元，一部分是保险费，剩余是服务费，其已经知道这是用于杨某1偿还潘某1的钱，这也是杨某1予以认可的，相关金额应当予以扣减。根据程某1的陈述，在XX车贷公司关闭后，其联系过王峰，运城公司也联系过程某1，程某1还款过一部分，差了1000多元没有归还，所以上级公司才将车扣走。关于魏某1，为了赚取两千元的费用，王涛说是其垫资2500元。被告人王立强的辩护人部分同该质证意见。被告人王峰的辩护人认为关于指控的第2、3、4、6、7起，无法证明王涛参与诈骗的行为，定性为诈骗罪，证据不足。指控王峰扣过韩某1的车证据不足，韩某1也提到王涛说是运城的人来扣车，不能定性为王涛雇用人员扣车。不存在诈骗程某1的事实。温哲涛的证言提到费用清单让客户看过且签字，王某2提到有预算单的存在，写着服务费，明确告知了有服务费的存在，贷前情节不能认定为诈骗。被告人李招昭的辩护人认为以上证据均不能证明李招昭有主观诈骗的故意；仅有王某1陈述在车被扣后向王峰等人索要，无其他证据予以佐证，对于王某1取得上述合同的时间应当予以完善补充；3、无证据证明李招昭跟王峰商议索要一万的费用。被告人崔鹏程的辩护人认为无证据证明成某1、高某1、李某2的结清证明是崔鹏程开具，无相关证据证明崔鹏程的离职时间；未提供王某2的车辆抵押档案以及结清证据；从张某2的解除抵押档案中可看出委托书上的公章是本案中出现的第三枚公章，与另外两枚均不相同。针对被告人王涛、王峰及王立强辩护人所提公诉机关所举证据不能证明被告人有诈骗故意，不应认定诈骗罪的质证意见，原审法院认为所举书证、证人证言、被害人陈述等证据相结合，可印证被告人实施犯罪行为的主观故意及客观实施的行为，可作为认定犯罪的证据使用。针对李招昭辩护人所提相关证据不能证明李招昭有诈骗主观故意的质证意见，原审法院认为结合被告人李招昭等人供述可知，被告人李招昭有相关行业的工作经验，该在未见到授权手续的情况下，通过观察车辆周围情况后将他人车辆开走并收取高额费用，可见其主观犯罪故意，王某1是否索要其被扣车辆并不影响被告人李招昭所实施犯罪行为的定性。针对崔鹏程辩护人所提未提供崔鹏程离职时间相关证据，不能证明结清证明系崔鹏程开具的质证意见，原审法院认为结合被告人崔鹏程关于其在公司工作时间的供述及其他被告人的供述可知，崔鹏程任公司会计期间，负责掌管公司公章并受安排开具相关手续，可证实涉案相关伪造结清手续系崔鹏程开具，且崔鹏程明知所盖公章真伪。综上原审法院认为，公诉机关所举证据系通过合法途径取得，真实有效，各证人证言、被害人陈述均系各人真实意思表示，结合其他书证等证据，可证明相应事实。辩护人对证据证明目的及诈骗金额计算提供的意见，并不影响对证据的认定，故对公诉机关所举证据，予以采信。（三）掩饰、隐瞒犯罪所得涉案事实2018年4月26日，被告人崔志鹏经营山西XX汽贸有限公司（A汽贸二手车）期间，从被告人王峰手中以76500元的价格购得以为能够正常过户的车主为成某1（晋E****2,红色丰田致炫轿车，经晋城市城区价格鉴定中心鉴定，价值47000元）、李某2（晋E****9,银色起亚锐欧轿车，经晋城市城区价格鉴定中心鉴定，价值17800元)、高某1（晋E****8，银色本田锋范轿车，经晋城市城区价格鉴定中心鉴定，价值44000元）的三辆车，后被告人崔志鹏多次向被告人王峰索要机动车登记证书等过户手续无果后，明知车辆无法办理过户手续，将三辆车于2018年6月22日以70000元的价格将无法过户的抵押车卖给被告人张宇新（2018年6月22日，张宇新通过刘凯账户向崔志鹏转入30000元、40000元），并向被害人谎称车辆已被王峰取走。被告人张宇新购得上述三辆车后，在明知无过户手续的情况下，为谋取非法利益，分别将红色丰田致炫轿车以35000元卖给吕梁的闫某1，将银色起亚锐欧轿车以15000元出售。银色丰田锋范轿车被张宇新留作自用，后被XX车贷公司上级公司扣走。综上，被告人崔志鹏、张宇新涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案1起，涉案金额108800元。2019年4月17日、4月21日，被告人张宇新、崔志鹏经电话传唤后分别主动到晋城市公安局城区分局刑事侦查大队接受调查。案发后，被告人张宇新家属主动将高某1（晋E****8），银色本田锋范轿车赎回并上交公安机关。针对上述事实，公诉机关当庭出示有下列证据予以证实：1、书证（1）崔志鹏建行账户交易明细，证实2018年4月26日其转给王峰76500元。（2）张宇新提供的车辆资料及贷款合同书、招商银行交易明细，证实其从崔志鹏处收购三辆车时提供的资料（车辆交易授权委托书、贷款担保协议）等。（3）闫某1提供的车辆转押协议、结清证明、B租赁有限公司营业执照副本复印件、租赁合同，担保贷款协议、车辆交易授权委托书（成某1丰田牌轿车晋E****2）及车辆照片说明。2、辨认笔录，证实崔志鹏对王峰、王涛进行了辨认。3、鉴定意见（1）城区价格认证中心城价认定[2019]10号价格认定结论书，证实涉案的丰田牌汽车（晋E****2）价值47000元。（2）晋城市城区价格认证中心城价认定（2019）53号价格认定结论书，证实被鉴定锋范灰色汽车（晋E****8）价格为44000元。（3）晋城市城区价格认证中心城价认定（2019）21价格认定结论书，证实被鉴定起亚轿车（晋E****9)价值17800元。4、证人证言（1）赵某2的证言，证实有人联系我，向我索要车辆登记证书，我才知道有车被卖了，车的结清证明是假的。（2）闫某1的证言，证实2018年5月份，我在微信朋友圈看见卖二手车的消息，我就联系了对方，我和我哥及他的朋友开车去了晋城。一名30岁左右的男子带我们去了一个露天停车场，看了车以后我们决定买车，商量价格35000元，之前我打听过这个新车是70000元的价格，我刷卡支付5500元，剩余部分是我哥手机支付的，我们签订了抵押买卖手续后就开车回了孝义，这个车没有过户，对方告诉我说二手车不能过户。（3）景某1的证言，证实2018年4月份，王峰微信联系我说他工作的车贷公司有扣的客户的车，其中三辆能联系到客户，可以叫客户过户，问我们公司收不收。我问了老板崔志鹏，崔志鹏说如果过户的话可以收，我就把王峰的联系方式给了崔志鹏，让他们联系。过了大约十天左右，崔志鹏叫我和公司同事去XX路南端的一个院子里开那三辆车，开车的时候崔志鹏将钱转给了王峰。（4）王某4（张宇新妻子）的证言，证实张宇新被刑拘后，我通过他的手机找见一个买车的人，和对方联系后，我以20000元的价格将一辆起亚锐欧汽车（晋E****9）买了回来，并把车交给公安机关。5、被告人供述（1）被告人崔志鹏的供述，供认2018年5月左右的一天，公司业务员景某1和我说有三辆车手续齐全，看我收不收，我说要是手续齐全就收。景某1给了我对方电话，我联系对方，是XX车贷的老板王峰，他说有三辆车，手续齐全，可以先把抵押合同、客户的贷款资料、结清证明等手续先给了我，一周左右给我机动车登记证书，帮我解除抵押，然后就可以正常过户。我觉得可以就去看了车，后和王峰谈好以78000元左右的价格收了三辆车（一辆本田锋范轿车、一辆红色丰田致炫车、一辆白色锐欧车）。买车后，王峰一直没有给我车辆登记证书、解除抵押手续，车辆无法过户。我联系王峰，王峰说他是给公司办事，具体他不清楚，给了我王涛的电话让我联系。我和王涛见面后，他说他和总公司有纠纷，没把钱交给总公司，所以没有证书。一直过了几个月，也没有结果。我没有办法，就问同行里是否有人收这种不能过户的车，后通过李某6以7万元价格卖了出去。我联系了三个车主，丰田车主说不敢卖了车，看看怎么解决，其他两个人联系后说看怎么处理，后来就不接我电话了。第二次供述称收车出了76000元左右。（2）被告人张宇新的供述，供认2018年6、7月份，李某6说有三辆不能过户的车，但有结清证明，是已经结清贷款的车，但没有机动车登记证书，问我收不收，卖家把车辆行驶证发给了我。我和对方在电话里商量好价格后，和李某6去A汽贸看了车，以7万元价格收购了三辆车。其中一辆本田锋范轿车后被车贷公司的上级公司扣走了，红色丰田致炫车卖了35000元（包括给中介的1500元），白色锐欧车卖了15000元。我购置的三辆车只有行驶证，没有其他手续，我也没有见过车主本人，我不能确认车主本人是否同意卖车，也不清楚车主是否愿意出售，我也没有联系车主进行核实。我是为了挣取差价，因为这三辆车不能过户，我是按照二手车市场价格的6.2折价格购买。卖给我车的人知道没有机动车登记证书不能正常交易过户。经当庭质证，被告人崔志鹏、被告人张宇新及其辩护人无异议，被告人崔志鹏辩护人认为公诉机关未出示可以证明李某2、高某1车辆属于王涛、王峰犯罪所得的证据，崔志鹏和被害人联系，李某2不愿意协商此事，高某1后续也未和崔志鹏联系，与王涛、王峰交易可看作正常交易。公诉人当庭发表质证意见，认为涉案的三辆车，根据相关证据可证实被告人王涛、王峰悄悄将车辆开走，应作为违法所得予以追缴。原审法院认为，根据公诉机关所举相关证据可知，涉案的三辆车系王涛、王峰在实施诈骗犯罪过程中在被害人不知情情况下将车开走，后予以出售，二被告人在明知车辆无相关手续的情况下仍对车辆予以收购，公诉机关所举证据可证明相应犯罪事实，予以采信。（四）非法放贷涉案事实2017年5月至2018年5月期间，被告人王涛违反国家规定，在未获得相关部门金融批准许可的情况下，为了赚取非法利益，租赁晋城市开发区XX大酒店XX室，成立了晋城市XX汽车服务有限公司（简称XX车贷公司），通过雇佣被告人王峰、崔鹏程、秦晋泽以及温某1、申某1等员工，由河南C汽车销售服务有限公司提供资金，以评估客户车辆价格后。抵押车辆手续的方式在晋城市范围内向孙某1、石某1等至少250余人发放贷款，涉案金额约1726万余元，从中收取服务费80余万元。针对上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：1、书证（1）中国工商银行股份有限公司晋城分行出具的户名为王涛账户（账号05110**********6062）交易明细。（2）晋城银行股份有限公司文昌街支行出具的户名为王涛银行账户交易明细及重点交易方、付款回单。（3）秦晋泽的支付宝交易截图。（4）中国建设银行股份有限公司晋城分行出具的户名为申某1、粱某1、姚某1、于某1个人账户信息。（5）中国工商银行股份有限公司晋城分行出具的户名为温某1、聂某1、温某2、金某1、张某4、王某5、王某3、郭某6等十一人开户情况。（6）中国银行股份有限公司晋城市分行出具的梁某2账户信息。（7）晋城市公安局城区分局证据保全清单、追缴物品清单，证实从赵某2处追缴银白色大众宝来轿车1辆。（8）晋城市人民政府金融工作办公室出具的证明，证实晋城市XX汽车服务有限公司不是有发放贷款资质的小额贷款公司。（9）晋城市工商行政管理局开发区分局企业信息查询单、法定代表人信息、任职文件、公司章程，证实晋城市XX汽车服务有限公司工商登记信息。（10）赵某2提供的河南C汽车销售服务有限公司营业执照（副本）复印件、B租赁有限公司融资租赁业务合作及回购担保协议、XX车贷通讯录、客户明细、业务回单、网上银行电子回单、贷款担保协议、王涛书写说明1份。（11）晋城市公安局城区分局制作的王涛工行账户与李某1账户、河南C公司汽车服务有限公司账户资金往来明细、王涛晋城银行账户发放贷款明细、王涛晋城银行账户分配服务费明细。2、辨认笔录及照片，证实金某1对王涛、王峰、崔鹏程、申某1、温某1、聂某1、张某4进行了辨认；耿某1对申某1、王涛、王峰、张某4、温某1、崔鹏程、聂某1进行了辨认；崔某1对温某2、温某1进行了辨认。王涛对王立强进行了辨认。3、证人证言（1）赵某2的证言，证实我是河南C汽车销售服务有限公司的法人代表，我们公司是B公司有限公司在河南、山西范围内的业务总代理，每笔贷款B公司给我们客户贷款数额百分之五的提成。晋城XX公司负责帮我们公司介绍、办理业务并提供担保，他们将贷款手续交给我们，我们再给上海。王涛可以向客户索要GPS的费用，一般应该是600元左右，其他费用王涛是不允许收取的，客户逾期30天以内是不会扣车的，超过30天，按约定是要扣车的，然后起诉客户。并且客户逾期还款没有违约金，晋城的扣车行为是王涛公司执行的。王涛他们扣了车以后会通知我们公司，然后我们联系客户，我们会让客户去和王涛联系一下。有的客户逾期没有还钱，但我找到客户后他们说车被王涛扣了，而且我打给客户的钱他们并没有全部收到，还有的客户将钱都还清了，但我们公司并没有收到钱。而且还发现王涛私刻B公司公司的印章，伪造结清证明。（2）金某1的证言，证实我是XX公司的普通业务员，工作内容就是拉客户贷款。我办理过一辆白色捷达和一辆东风风光580商务车的贷款。提成是一单合同500元，我们并不给客户合同，合同内容也不和客户详细说。客户逾期是王涛和王峰解决的事情，业务员不管，他们扣车。一般扣了车的客户，都让归还剩余贷款，我没有遇到过能还清剩余贷款的客户，逾期是没有违约金的，结清证明是总部开具的，我没有参与过扣车。有个捷达的客户给我打过10000多元，说他的银行卡丢了让我代还。我感觉XX车贷公司不对劲，王涛告诉我客户贷款是一分多，但每次我算客户的利息都对不上规定的利息点。（3）耿某1的证言，证实我是XX公司的接待人员，XX公司的老板是王涛和王峰，公司注册名是XX汽车公司。XX车贷公司包括客服部、业务部和老板。我和客户办理贷款业务是签订合同的，但业务员不负责签订合同，是客服部一个叫聂某1的女子。具体贷款业务我不清楚。（4）张某1的证言，证实我在XX公司工作过，公司老板是王涛，我们平时都听王峰的，王涛一般就不在，大事都是王涛做主。公司业务是车辆抵押贷款，王涛和我们开会时说不给客户合同，只是公司保留。合同我也看不懂，我们给客户的综合利息是一分三到一分四，这个客户是知道的，客户违约或者逾期会扣客户的车，扣车是王涛安排的。打给客户的钱和合同上面约定的不一样，要扣GPS费用和服务费，服务费一般是2%到6%，我在公司几个月差不多赚了5000多元的服务费。赵某1给我转过3300元让帮他还贷款，我打到了王涛的支付宝账号。赵某1来公司找过我，说是贷款给他的钱不够，我和会计崔鹏程沟通后发现确实少给了，后来会计好像给了他。郭某7贷款是张某4办理的，后他说着急用车，看能否解除车辆抵押，最后也没有解除抵押。有时候客户着急用钱，但上级公司的贷款没有下来，我就把自己的信用卡套现给客户，贷款下来后王涛再转给我。我自己垫钱给客户大概有四五个，一般客户会给一二百元手续费。（5）崔某1的证言，证实我给XX贷款公司业务员介绍业务，他们给我1%到2%的返点。我给他们介绍了客户牛某1、秦某1。具体事项是他们谈的，秦某1的比亚迪轿车在XX车贷贷了四五万元，我记得是2018年的七八月份，这个客户的车被运城的人悄悄扣走了，我就联系运城那边，他们说让还清所有贷款，我当时觉得结清的费用太高，都够买一辆新车。我大概赚了几百元的服务费。（6）温某2的证言，证实我在XX车贷公司当过业务员，就是在外面发名片，跑同行公司，把客户带回来签合同。王涛不让我给客户合同，签完合同就交给内勤，我只是知道有些客户的车会被扣走，但我没有参与。公司的服务费是不超过客户贷款的5%，我办理过陈彪的贷款，他大概贷了310000元，扣除费用是3000多元，我挣了1000多元。两个月以后陈彪主动结清了，他是和总公司结清的，结清证明是邮寄过来给的本人。（7）申某1的证言，证实我在XX车贷办理过的客户很多，记得有一辆长安CS55越野车和一辆宝马5系，有签的合同。我在XX车贷公司月平均工资是7000多元，有时候赚过10000多元。客户逾期一般是打电话催，超过一个月就会扣车，王涛负责扣车，客户结清贷款以后，结清证明是从总公司寄回来的，客户给我打的钱我都给了王涛。（8）李某1的证言，证实我是山西K汽车服务有限公司的法人代表，但我平时不参与管理，是我丈夫赵某2在管理。公司的业务就是汽车分期贷款业务。我认识王涛，他是代理我们B公司信诚的分期贷款业务的，其他没有什么关系。最近因为王涛在晋城胡乱发放贷款，而且还乱扣客户的钱，客户质量特别低，逾期率特别高，而且客户提出没有收到全部贷款。我们已经为王涛的业务代还了七八百万。因为河南C汽车销售服务有限公司代理的是B公司的业务，我们夫妻实际是担保人，如果客户出现不能还款的问题，我们要先还给B公司，再由我们向客户追偿。我不认识程某1，公司是否以公司名义起诉程某1我不清楚，这些事都是我丈夫在做。因为我是公司法人，一般起诉的话要用我的名字。有时候也用河南C公司的名义起诉，他是这个公司的法人。河南C汽车销售服务有限公司和B公司信诚签订的是代理合同，但实际上B公司信诚的抵押车贷款是以山西K汽车服务有限公司的名义在做业务。我们赚取的就是放给客户贷款之后，B公司拿出利息的一部分给我们佣金。王涛盈利就是B公司信诚给我们佣金之后，我们拿出王涛所做客户的一部分佣金给王涛。B公司信诚会从佣金内扣除每台车300元的车辆评估费用，所以我们也只扣除王涛300元，其他都是通过王涛打给客户。但后来我们发现王涛扣除客户好多钱，致使我们在和客户谈还款时出现金额的分歧。郭某2是公司审核资料和电话催收的工作人员，现在不干了。（9）晋某1的证言，证实我和赵某2是朋友关系。2019年4月3日下午，赵某2给我打电话，让我帮他送车。我去他公司找他，公司门口停了一辆白色福特蒙迪欧汽车和一辆路虎发现4越野车，路虎车的车牌号是山西的，我不清楚这辆车是谁的。赵某2把路虎车的钥匙给我，让我开车跟着他，帮他送车，赵某2开着福特蒙迪欧在前面，我跟在后面，一起来了运城市公安局经济技术开发区分局，我也不知道他为什么要送到公安局。（10）温某1的证言，证实我于2017年8月份至2018年4月份在XX车贷公司工作，该公司是经营汽车抵押贷款的，老板是王涛，经理是王峰。我在公司是销售组长，收入好的时候是七八千，一般在六七千。我的工作就是跑业务，拉贷款客户，具体就是发宣传名片，给有贷款意向的客户打电话，去同行或者中介给公司拉客户。开展贷款业务具体就是请有需求的客户来公司具体谈，告诉客户利息是多少，每个月什么时候还，每期还多少。评估客户的车辆价值后，看客户车辆所贷款的价格是否合适，合适的话客户就会抵押车辆贷款，然后和客户签订合同，一般是由业务员和客户签订合同，签订之后交给运营部的两名女工作人员，之后她们应该是交给了王涛。合同也不给客户，是王涛说的，这些合同我没有看过，就是知道让客户在哪里签字就好了。客户在公司贷款是收取服务费、GPS设备费用，GPS设备费用我记得是1680元。费用一般是客户贷款数额的5%，都是和客户谈好后，由我们公司从客户的贷款数额中扣除，一般扣除之后将这笔钱打给业务员，业务员打给中介。王涛说公司的贷款利息是一分六八，我没有算过。我们不和客户谈违约的事情。客户的还款数额是合同数额，拿到的款项是扣除服务费、GPS设备费用之后的钱。客户一般不会仔细看合同内容，主要是根据合同计算一下利息情况，感觉利息不是特别高的话就签了。应该有违约合同，客户超过还款日大概20天左右不还款就是违约，逾期不还款公司运营部门就会联系客户还款，联系不上的话业务员也会帮忙联系，还是联系不上的话就会和王涛或者王峰联系，汇报之后我们业务员就不管了。我自己的公司不办理具体的业务，我认识的同行比较多，同行有客户就给我介绍，我安排业务员去接待客户。公司有三个销售组、运营部门和贷后部门。销售部门的工作是王峰安排的，运营和贷后部门一般都是王涛安排。2018年春节左右，王涛就不经常在公司，这个状态一直持续到公司解散，期间一直是王峰说了算。3、被告人供述（1）被告人王涛的供述(2018年12月5日供述)2018年4月之前，我是晋城XX公司服务有限公司的负责人，公司主要负责汽车销售和车辆抵押贷款，其中车辆抵押贷款是我上级公司的业务，我们公司收集客户资料后给上级公司递上去，上级公司放款。上级公司是河南C公司汽车服务公司和运城K金融公司，法人是赵某2和他老婆李某1。(2018年12月7日供述)XX车贷公司注册名称叫晋城市XX汽车服务公司，是2017年3月注册的，2018年8月注销的，实际上2018年5月份已经不经营了，我是法人。业务是车辆抵押贷款，代理的是河南C公司汽车服务有限公司的业务。我的上级公司是河南C汽车销售服务有限公司，资金来源是B公司汽车租赁有限公司，我负责拉客户进行车辆贷款并承担保证义务，C公司收到B公司给客户的钱后再给我们公司，由我打给客户，每笔我赚2%到4%的点，我经营的晋城市XX汽车服务有限公司没有经营金融贷款的许可。公司业务员负责拉客户，然后通过系统评估车辆价值，B公司审核后将钱打给C公司，然后再给我们，我打给客户。业务员是王峰招聘的。我制订培训内容，由王峰对业务员培训。我们和客户签订合同后，按规定要给客户。我截留给客户的贷款比例是我自己定的，一般不超过百分之十。客户的抵押手续由我们交给C公司，C公司再给了B公司。客户的车款、备用钥匙在我们这里。客户如果一天不还款，C公司就会通知我，我如果联系不上客户，一般三天联系不上就会认定客户逾期，会安排人员去扣押客户抵押车辆。扣押车辆是我决定的，具体由王峰执行，具体扣车的人是谁我不清楚，我把备用钥匙给了王峰，扣回来的车先放在王峰库房里，然后通知客户回来赎车，否则就会安排王峰将车卖掉。王峰会把卖车的钱打给我。记得一共卖了四辆车，扣押了差不多十辆车。客户赎车需要交剩余的本金以及剩余本金百分之六到八的违约金，还有3000到5000元的拖车费。B公司车辆的印章是我自己私刻的，赵某1在我们公司贷款逾期后，我安排王峰扣了他的车，他因为归还不起，我就让秦晋泽找了贷款公司，将车辆抵押贷款然后把钱给了我们，实际上秦晋泽没有垫资。赵某1的结清证明是我自己做的假，秦晋泽知道是假的。王峰和公司业务组长也知道是假的。公司有运营部、财务部、业务部，运营部有聂某1、王某5两个人，财务部是崔鹏程一个人，业务部分三个组，三个组长分别是申某1、张某4、温某1，其他业务员记不清了。王峰底薪6000元，加上公司当月所有放款数额1%的返点。每笔业务的服务费是放款的5%，后来我加到了10%，都算在客户头上，由客户归还。一般我要求业务员只告诉客户贷款数额以及怎么还钱，具体的合同内容一般不讲。只要客户签了字，具体的服务费数额业务员谈好就好。只告诉客户实际利息，不告诉合同利息，实际利息比合同利息高。我骗取的客户大概十个左右，骗客户的结清款和卖车钱大概几十万。我截留5%的钱，加上GPS设备费用（一般1500元，上级配发是每套400元），再加上5%或者5000元。B公司规定的利息是9厘8，我这里是一分四到一分六左右。客户实际获得的资金是我扣除后给他们的钱，高额的服务费是业务员和客户谈的。（2018年12月9日供述）客户贷款以后，客户每期还款存到客户的预留银行账户，B公司自动扣款。结清的话，客户把钱给我，我打给C公司结清。我现在手中还有三四辆车，但是四月份我准备不干了，就把这辆车给了河南C汽车销售服务有限公司的郭某2。公司没有账本，只有电子表格，存在公司的电脑上面，公司的电脑都给了C公司。河南C汽车销售服务有限公司拿走了客户的备份资料、剩余的GPS设备和车贷有关的东西。我收了客户的钱或者卖了客户的车没有将钱打入B公司的事情，会计崔鹏知道，王峰也知道，他们大概是今年三四月份知道的。王峰为了拿到高的收入，崔鹏听我安排，所以他们两个帮我隐瞒，业务组长应该也知道这个事情，但我没有和他们说过。收了客户的钱或者卖了客户车的钱我是计划帮客户还清贷款，我给客户开假的结清证明因为真的时间太长了，真的证明总公司没有开具。有些客户把钱结清了给我以后，B公司的系统还在继续扣款，我就会把钱退回给客户，告诉客户不要在预留账户里面存钱。我交给河南C汽车销售服务有限公司三四辆车，之前扣的车有两辆，王峰车库里面有两辆车也给了河南的公司。客户签的合同甲方是B公司汽车租赁公司，乙方是客户。盖的是河南C汽车销售服务有限公司的章。我和客户要的拖车费都是王峰问我要的，我给他。（2019年1月9日供述）有几个还款的客户未能及时还给上级公司，上级公司定的有违约金，是贷款本金的6%到10%。扣车后，客户主动要求提前结清的，要缴纳违约金。王立强是王峰介绍给我认识的，但我不知道他扣了几辆车。公司大方面我说了算，小的方面，比如公司应当缴纳的租金、物业，崔鹏程直接打钱就行了，拖车费王峰直接向崔鹏程要，不需要通过我。以上证据经当庭质证，被告人王涛无异议，被告人王涛的辩护人认为根据相关证据可确定B公司是实际放款人，合同当中明确约定抵押权利，河南C汽车销售服务有限公司与客户签订借款合同、贷款担保协议债权人是河南C汽车销售服务有限公司，乙方是客户，丙方是XX公司，丁方是王涛。可看出发放贷款方均不是王涛或者XX公司，XX公司只是担保方，不是放贷方。原审法院认为公诉机关所举证据系通过合法途径取得，内容真实、有效，可相互印证被告人王涛成立公司发放贷款的事实，故对公诉机关所举证据予以采信。公诉人当庭提供有下列综合证据：1、物证轿车一辆、手机三部、人民币4.4万元、小客车2辆；2、书证（1）户籍证明和照片，证实各被告人个人的基本情况。（2）运城市盐湖区看守所临时羁押证明书，证实王涛于2018年12月5日-12月7日临时羁押于该所。（3）王立强前科材料晋城市城区人民法院（2015）城刑初字第200号刑事判决书，证实王立强因犯危险驾驶罪，2015年5月11日被判处拘役二个月，并处罚金二千元。晋城市城区人民法院（2017）城刑初字第480号刑事判决书，证实王立强因犯危险驾驶罪，2017年11月21日被判处拘役三个月，并处罚金三千元。（4）太原铁路公安局临汾公安处出具的抓获经过，证实2018年12月5日11时20分许，在运城市盐湖区槐树凹丹尼尔公寓401室将网上追逃的王涛抓获。（5）晋城市公安局城区分局出具的到案情况说明，证实2018年12月25日9时许，该局民警在晋城市城区泽州县粮食局家属院2单元201室将被告人王峰抓获，并于当日刑事拘留。2019年4月16日，该局侦查人员电话传唤被告人崔鹏程接受调查，次日崔鹏程自行到该局接受调查。2019年2月13日，该局侦查员经过蹲守，在晋城市城区XX路南段XX号X号楼X单元楼道内将被告人王立强抓获。2019年2月20日9时许，该局侦查员在晋城市城区XX村XX号抓获被告人秦晋泽，对其进行讯问后离开。2019年4月15日，该局侦查人员电话传唤被告人秦晋泽该该局接受调查，同年4月19日15时许，被告人秦晋泽到该局接受刑事调查，并被刑事拘留。2018年12月27日10时许，该局侦查员在晋城市城区XX小区XX号楼X单元XX室将被告人李招昭抓获。2019年4月15日，该局侦查人员电话传唤被告人崔志鹏接受调查，同年4月21日崔志鹏到该局接受调查。2019年4月15日，该局侦查人员电话传唤被告人张宇新接受调查，同年4月17日张宇新到该局接受调查。（6)晋城市公安局城区分局扣押决定书、扣押笔录、检查笔录、扣押清单、证据保全清单、追缴物品清单，证实对王涛的黑色苹果手机1部、OPPO手机（R9S）1部，予以扣押；对王峰的黑色苹果手机1部予以扣押、对车钥匙、现金4元、香烟1盒登记暂存；从闫某1处扣押红色丰田牌轿车（晋E****2）一辆；从赵某2处扣押了白色福特轿车（车牌号晋E****9）一辆、追缴银白色大众宝来轿车（晋E****1）一辆；扣押路虎越野车（车牌号晋E95971）一辆；扣押一辆银色起亚锐欧轿车（晋E****9）、一辆白色现代牌轿车（晋E****8）、一辆银色本田牌轿车（晋E****8）；从潘某1处扣押现金44000元（系杨某1在XX公司贷款后，车贷公司打给其的部分钱，称系杨某1归还的借款，主动交给公安机关）。（7）福特轿车（车牌号晋E****9）车内物品清单二份，证实车内有行驶证（署名程某1）、车钥匙一把；路虎越野车内有产权证30页、股权转让协议一份、营业执照两张（写有晋城市万有驾校的字样）、驾驶证一本（郭某3）、钱包一个（内有银行卡、无现金）、眼镜一副、车辆购置手续一本、行驶证一本（署名杨某1）、路虎车钥匙一把。（8）晋城市公安局城区分局随案移送清单，证实随案移送黑色苹果手机2部、OPPO手机（R9S）1部、4.4万元、红色丰田牌小轿车（晋E****2）一辆、起亚锐欧轿车（晋E****9）一辆、现代牌轿车（晋E****8）一辆、本田牌轿车（晋E****8）一辆、路虎越野车一辆、白色福特蒙迪欧（晋E****9）一辆。上述综合证据经当庭质证，各被告人及其辩护人均无异议，证据之间能够形成相对完整证据锁链，相互印证查明事实，原审法院予以确认。被告人秦晋泽的辩护人当庭提供有下列证据：1江苏XX电子商务有限公司出具的证明材料、公司营业执照复印件，证明2018年10月起，秦晋泽在该公司工作期间认真负责，无任何不良行为。被告人崔志鹏的辩护人当庭提供有下列证据：1到案情况说明、通话记录及短信截图，证明崔鹏程系主动投案。2泽州县XX镇XX村村民委员会出具的证明，证明崔志鹏平时表现良好。公诉人当庭发表质证意见，对辩护人所提供证据真实性无异议，但认为被告人秦晋泽辩护人所举证据、被告人崔志鹏辩护人所举证据2与本案指控犯罪事实无直接关系，被告人崔志鹏辩护人所举证据1中到案情况说明同公诉机关所举证据，通话记录及短信截图系正常传唤程序。原审法院认为，被告人辩护人所举证据真实性无异议，但被告人秦晋泽辩护人所举证据、被告人崔志鹏辩护人所举证据2、证据1中通话记录及短信截图与本案指控的犯罪事实、定罪量刑无关联性，不予采信。被告人崔志鹏辩护人所举证据1中到案情况说明同公诉机关所举证据一致，可证明崔志鹏到案经过，予以采信。原审法院认为，被告人王涛成立晋城市XX汽车服务有限公司,任该公司法定代表人，纠集被告人王峰、秦晋泽、崔鹏程等组建业务团队，打着车贷公司的名义，利用客户急于用钱心理，通过隐瞒实际贷款数额、隐瞒实际利息、不告知合同内容、不给客户合同等方式指派业务员与被害人签订汽车租赁分期贷款合同，并办理车辆抵押登记，并以客户逾期、GPS信号不正常、存在风险为由认定客户违约，悄悄开走客户车辆，索要违约金、拖车费、罚款以侵占被害人财产，甚至为侵占被害人财产采取虚假垫资、伪造证明、转单平账、变卖被害人车辆等方式达到侵占财产的目的，被告人王涛、王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽的行为均构成敲诈勒索罪、诈骗罪；被告人李招昭在被告人王峰指使下，将他人车辆开走，获取高额报酬，其行为构成诈骗罪。被告人崔志鹏、张宇新在明知车辆是犯罪所得，无法办理过户的情况下，仍然予以转卖，二被告人行为侵害了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控被告人犯敲诈勒索罪、诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，事实清楚、证据确实充分，予以支持。被告人王峰、王立强、崔鹏程辩护人所提各被告人不构成敲诈勒索罪、诈骗罪的辩护意见不予采纳。针对公诉机关指控被告人王涛在没有获得相关金融部门许可的情况下非法发放贷款，该行为构成非法经营罪。原审法院认为，我国《刑法》第二百二十五条及相关司法解释未明确规定放贷行为属于违反国家规定、扰乱市场秩序情节严重的行为。本案中，被告人王涛发放贷款虽非法，且对正常的社会金融秩序有一定影响，但在刑法及司法解释对放贷行为定罪量刑依据未明确规定的情况下，应严格依照罪刑法定原则，认定被告人从事放贷的行为构成非法经营罪不妥。故对公诉机关指控该项罪名，不予支持。针对公诉机关指控的第六起、第八起诈骗犯罪事实，杨某1得到车贷后，在未能按时给付车贷的情况下被扣走车辆，后被告人王涛等索要高额费用，杨某1未支付，被告人王涛等将车辆交给上级公司。该起犯罪事实中被告人王涛等扣车后有诈骗故意，但因杨某1未支付款项导致被告人未能骗取钱财，同理对指控的第八起涉案事实（魏某1车辆）也未实际骗取钱财。对于指控的第七起程某1的该起事实，原审法院认为，被害人程某1在XX车贷公司关闭后不能继续还款的情况下，与被告人王峰取得联系后，王峰告知其可继续向上级公司还款，其在未能按时向上级公司还款情况下被上级公司扣走车辆。非被告人王涛等实施的行为，不应认定为诈骗犯罪。针对被告人王涛所提关于杨某1、程某1、魏某1款项的辩解，并未将该三起事实的金额计入诈骗犯罪事实。在共同犯罪中，被告人王涛、王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽等人组成较为固定的犯罪组织，实施敲诈勒索、诈骗的犯罪活动，系犯罪集团。被告人王涛在犯罪集团中起组织、领导作用，系该犯罪集团的首要分子，应按照该犯罪集团的全部罪行进行处罚。被告人王峰听从被告人王涛的指挥、安排，积极参与犯罪活动，是该犯罪集团中的重要成员。被告人王立强、崔鹏程、秦晋泽系该犯罪集团的一般参与人员，系该犯罪集团的组织成员；被告人王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽应按照其所参与的犯罪事实，分别予以处罚。被告人王立强在其参与的敲诈勒索、诈骗犯罪中，听从被告人王峰安排多次扣车，起次要作用，可认定为从犯，可从轻处罚；被告人崔鹏程作为公司会计，在其参与的敲诈勒索、诈骗犯罪中，使用伪造公章开具结清证明，负责公司资金流转，起辅助作用，可认定为从犯，可从轻处罚；被告人秦晋泽在其参与的敲诈勒索、诈骗犯罪中，受王涛安排介绍被害人再次抵押车辆贷款及参与扣车，起辅助作用，可认定为从犯，可从轻处罚。以上辩护人与原审法院认定一致的辩护意见，予以采纳。被告人崔志鹏辩护人所提崔志鹏不属于“恶势力”的辩护意见，予以采纳。被告人王涛、王立强、李招昭等人到案后能如实供述自己的犯罪事实，可从轻处罚；被告人张宇新、秦晋泽、崔志鹏经公安机关电话传唤后到案，且如实供述自己的犯罪事实，可认定为自首，可从轻处罚；被告人崔鹏程经公安机关电话传唤后到案，在公安机关能如实供述其犯罪事实，虽当庭对事实有所辩解，但不影响其认罪表现，可视为自首，可从轻处罚；被告人崔鹏程、秦晋泽、崔志鹏、张宇新辩护人所提各被告人认罪态度好、构成自首的相关辩护意见予以采纳。其他辩护人所提被告人认罪态度好的辩护意见予以采纳。被告人王涛、王峰、崔鹏程、王立强、秦晋泽均犯数罪，应依法数罪并罚。被告人王立强又因犯危险驾驶罪期间发现漏罪，应当数罪并罚。被告人秦晋泽亲属、被告人李招昭能主动退还二人违法所得，被告人张宇新亲属案发后能追回涉案车辆，可酌情从轻处罚，三被告人相关辩护意见予以采纳。被告人王立强曾因犯危险驾驶罪被刑事处罚，有前科，量刑时可酌情从重处罚。针对被告人王涛、王立强辩称并未扣高某1车辆的辩解，原审法院认为结合被害人高某1的陈述，该车确系被告人高某1停放于王涛公司，但是在业务人员告知其上级公司未放款，需将车辆留下的情况下将车停放，并非其自愿停放。该辩解不予采纳。针对被告人崔志鹏的辩护人所提崔志鹏在车辆买卖中未获取任何收益的辩护意见，原审法院认为，掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成，不以是否获利为构成要件，也不对量刑产生影响，该辩护意见不予采纳；该辩护人所提高某1和李某2的车辆不属于上游犯罪分子诈骗所得的辩护意见，原审法院认为，被告人王涛等人通过非法手段将被害人高某1、李某2车辆开走并出售，系诈骗所得，该辩护意见不予采纳。被告人王涛等人扣留河南C公司汽车服务有限公司的款项应予以追缴。其他与查明事实不符的辩护意见，不予采纳。被告人李招昭因本案同一事实被刑事拘留的期限，应予折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十条之规定，判决：一、被告人王涛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2026年4月4日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人王峰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月25日起至2025年6月24日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。三、被告人王立强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元，与本院（2017）晋0502刑初480号刑事判决书中“被告人王立强犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金三千元”并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2022年2月12日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人崔鹏程犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2022年10月16日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人秦晋泽犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2021年4月18日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）六、被告人李招昭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月20日起至2020年9月10日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）七、被告人崔志鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2020年1月20日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）八、被告人张宇新犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2019年10月16日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）九、责令被告人王涛退赔被害人赵某1损失36448.52元，被告人王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人张某2损失10980元、退赔被害人成某1损失24524元，被告人王峰、王立强、崔鹏程承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人牛某1损失31960.21元、退赔被害人王某2损失30098.41元，被告人王峰、崔鹏程承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人韩某1损失12880元，被告人王峰承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人王某1损失81000元，被告人王峰、李招昭承担该退赔的连带责任。以上退赔款项于本判决生效后一个月内履行。十、被告人王涛等扣留上级公司的137021元，予以追缴，上缴国库。十一、被告人秦晋泽缴纳的违法所得2000元、被告人李招昭缴纳的违法所得1万元，予以没收，上缴国库。十二、扣押在案的丰田牌小轿车（晋E****2）一辆退还给被害人成某1；路虎越野车（晋E95971）一辆退还给被害人杨某1；福特蒙迪欧轿车（晋E****9）一辆退还给被害人程某1；起亚锐欧轿车（晋E****9）一辆退还给被害人李某2；现代牌轿车（晋E****8）一辆退还给被害人魏某1；本田牌轿车（晋E****8）一辆退还给被害人高某1。十三、随案移送的人民币4.4万元，退还给被害人杨某1。十四、扣押在案的被告人王涛黑色苹果手机一部、OPPO手机一部；扣押在案的被告人王峰的黑色苹果手机一部，予以没收。上诉人王涛上诉意见及其辩护人辩护意见：1、上诉人未威胁过张某2和赵某1，原判认定上诉人犯敲诈勒索罪定性不准，应当认定为诈骗罪。2、本案中受害人并未实际损失，原判责令退赔相关受害人不恰当，原判对上诉人量刑过重。3、原判判令追缴上诉人等扣留上级公司的费用存在不当。上诉人王峰上诉意见及其辩护人辩护意见：1、上诉人与王涛是聘用关系，原判认定上诉人与王涛共同经营XX车贷公司与事实不符，上诉人并未参与公司经营。2、上诉人主观上没有敲诈勒索的故意，也未实施敲诈勒索的行为，赵某1和张某2均是被王涛恐吓、威胁的，上诉人并未参与。上诉人只是根据王涛的安排和指使，扣车后的流程王峰是不知情的，王涛后来的行为完全超出了正常公司流程规则；王峰没有具体参与和实施敲诈勒索的行为，不应认定上诉人构成敲诈勒索罪。3、上诉人诈骗金额为105524元，韩某1、牛某1、王某2等受害人的74938.62元与上诉人无关。4、本案涉案金额计算有误，公司扣除的服务费、GPS费、利息以及买保险的垫款，不应认定为涉案金额。5、上诉人在诈骗犯罪中系从犯，且主观恶性小、社会危害性不大，有自首情节，认罪悔罪，系初犯、偶犯，原判没有考虑上诉人在犯罪中起作用较小的情节，对上诉人量刑过重，应对上诉人从轻减轻处罚。上诉人王立强上诉意见：1、上诉人除受雇王峰扣回成某1的车外，高某1、李某2两案上诉人均未参与，也不知情，原判认定上诉人参与诈骗3起错误。2、上诉人仅系被临时雇佣持原车钥匙和抵押合同将受害人车开回，并不知其行为会涉及犯罪，不应定罪处罚。上诉人李招昭上诉意见：1、上诉人与本案被告王峰及所在车贷公司无任何关系，也未参与过王峰、王涛等人从事的任何业务，上诉人只是临时应王峰要求，把受害人王某1的车开了回来，上诉人主观上没有非法占有的故意，客观上也没有采取虚构事实、隐瞒真相的行为，不应认定上诉人构成诈骗罪。上诉人李招昭辩护人辩护意见：1、上诉人与本案被告王峰及所在车贷公司无任何关系，也未参与过王峰、王涛等人从事的任何业务，上诉人只是临时应王峰要求，把受害人王某1的车开了回来，上诉人主观上没有非法占有的故意，客观上也没有采取虚构事实、隐瞒真相的行为，不应认定上诉人构成诈骗罪。2、上诉人李招昭的行为属于强拿硬要，应当认定为寻衅滋事罪，不应认定为诈骗罪。上诉人崔鹏程上诉意见：1、上诉人只是XX车贷公司的普通员工，并不是王涛等人犯罪集团的参加者，2、本案中证明上诉人明知王涛交给我办公用的B公司的公章是假公章的证据不足。3、对于王涛等人实施的敲诈勒索、诈骗犯罪，上诉人并不知情，没有共同犯罪的故意。4、上诉人是2018年4月份办理了离职手续后离开车贷公司的，原审未予查清。上诉人崔鹏程辩护人辩护意见：1、上诉人崔鹏程主观上不存在明知王涛等人犯罪的认识因素，其没有共同犯罪的故意和行为，不是“恶势力犯罪集团的成员”。2、原审认定以下事实不清，证据不足：（1）原判对上诉人从XX公司的离职时间未查清。（2）认定上诉人明知王涛要对赵某1采取转账平单的方式还款证据不足（3）认定赵某1、成某1、李某2、高某1的结清证明为上诉人开具证据不足。（4）没有证据能够证明上诉人明知王涛扣走张某2车辆及张某2的结清证明是上诉人开具的。上诉人秦晋泽上诉意见：上诉人具有自首、从犯等法定从轻减轻量刑情节，且认罪悔罪，符合缓刑的法定条件，适用缓刑不致再危害社会，应对上诉人适用缓刑。二审经审理查明的事实同一审一致，认定本案事实的证据已在一审开庭审理时经当庭举证、质证、认证，本院审查属实，予以确认。本院认为，上诉人(原审被告人)王涛成立晋城市XX汽车服务有限公司,任该公司法定代表人，纠集上诉人王峰、秦晋泽、崔鹏程等组建业务团队，打着车贷公司的名义，利用客户急于用钱心理，通过隐瞒实际贷款数额、隐瞒实际利息、不告知合同内容、不给客户合同等方式指派业务员与被害人签订汽车租赁分期贷款合同，办理车辆抵押登记，并以客户逾期、GPS信号不正常、存在风险为由认定客户违约，并雇佣王立强等人悄悄开走客户车辆，以不过户车辆就不归还车上物品进行威胁，及以卖车、不还款涉嫌诈骗进行恐吓,敲诈勒索他人财物；采取隐瞒真相、虚构事实的手段索要违约金、拖车费、罚款，甚至采取虚假垫资、伪造证明、转单平账、变卖被害人车辆等方式侵占受害人财产，上诉人王涛、王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽的行为均构成敲诈勒索罪、诈骗罪；上诉人李招昭在被告人王峰指使下，将他人车辆开走，为他人实施诈骗提供帮助，获取高额报酬，其行为构成诈骗罪。原审被告人崔志鹏、张宇新在明知车辆是犯罪所得，无法办理过户的情况下，仍然予以转卖，二被告人行为侵害了社会管理秩序和国家司法机关的正常活动，均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。关于上诉人王涛及其辩护人所提“其没有威胁张某2和赵某1，该两起事实应认定为诈骗罪”的意见，经查，被害人赵某1及张某2的陈述等证据可证实，上诉人王涛以不过户车辆就不归还车上物品进行威胁，迫使张某2车辆过户及以卖车、不还款涉嫌诈骗进行恐吓,迫使赵某1转贷平账，其主观上具有非法占有的目的，客观上实施了采用威胁、要挟、恫吓的手段，来逼使被害人交出财物的行为，符合敲诈勒索罪的构成要件，应认定为敲诈勒索罪，该上诉及辩护意见不成立，不予支持。上诉人王峰及其辩护人所提“其和王涛是聘用关系，未参与公司经营”的上诉意见，经查，上诉人王峰受王涛雇佣，担任晋城市XX汽车服务有限公司副总经理，并为其组建业务团队，负责向客户催款及扣车等主要业务，和王涛共同经营晋城市XX汽车服务有限公司，参与业务分成，原判认定上诉人王峰与王涛共同经营XX车贷公司并无不当。对该上诉及辩护意见不予支持。关于上诉人王峰及其辩护人所提“王峰没有参与敲诈勒索”的意见，经查，根据上诉人王涛、王峰供述及证人张某2的证言等证据可证实上诉人王峰向王涛汇报张某2车辆逾期，后王涛安排王峰扣车，王峰还带人和张某2办理车辆解押、过户的事实，在案证据也可证实王峰安排王立强将赵某1车辆扣回的事实，能够认定上诉人王峰参与了敲诈勒索张某2、赵某1的犯罪行为，对该上诉及辩护意见不予支持。关于上诉人王峰及其辩护人所提“其没有参与诈骗韩某1、牛某1、王某2”的意见，经查，上诉人王峰作为晋城市XX汽车服务有限公司副总经理，同王涛共同经营担任晋城市XX汽车服务有限公司，该三起犯罪事实均系在其经营期间发生，且其也实施了雇佣人员私自扣留韩某1车辆等行为，应认定其参与了该三起诈骗犯罪事实，对该上诉及辩护意见不予支持。关于上诉人王立强上诉所提“其没有参与诈骗高某1、李某2两案”的意见，经查，根据王峰和王立强在侦查阶段供述，能够证实上诉人王立强在王峰指使下，将高某1、李某2两人的车辆私自开走存放于王峰库房内，后该两辆车被王峰卖给他人的事实，该上诉意见与查明的事实不符，不予支持。关于上诉人王立强上诉所提“其仅系被临时雇佣开回受害人车，不应定罪”的意见，经查，上诉人王立强在王峰指使下，私自将他人车辆开走，与王峰等人共同实施了敲诈勒索行为及诈骗行为，应认定其构成敲诈勒索罪和诈骗罪。该上诉意见及辩护意见不成立，不予支持。关于上诉人崔鹏程及其辩护人所提“原判认定崔鹏程明知王涛交给其的B公司的公章是假公章证据不足，崔鹏程主观上不存在明知王涛等人犯罪的认识因素，没有共同犯罪故意和行为”的意见，经查，上诉人在公安机关供述及同案被告人王涛、王峰等供述均可证明上诉人崔鹏程明知王涛给其的B公司的公章是假公章的事实，崔鹏程明知所盖公章系假公章，仍用该假公章开具赵某1、张某2、成某1等人的假结清证明，为王涛等人实施敲诈勒索、诈骗犯罪提供帮助，其行为构成敲诈勒索罪、诈骗罪。上诉人及辩护人该意见不成立，不予支持。关于上诉人辩护人所提“原审认定赵某1、成某1、李某2、高树平证据不足及没有证据证明张某2结清证明是崔鹏程开具”的辩护意见，经查，根据上诉人崔鹏程在公安机关供述及上诉人王涛等人的供述可知，崔鹏程任公司会计期间，负责掌管公司公章并受安排开具相关手续，可证实涉案相关伪造结清手续系崔鹏程开具。证据之间可相互印证，足以认定，对该辩护意见不予支持。关于上诉人及辩护人所提崔鹏程是2018年4月份离职，原审未予查清的上诉意见及辩护意见，经查，崔鹏程在公安机关供述该系2018年4月底离职，其在上诉状中也提到该离职时间为2018年4月，本案所涉案事实发生时间均在其离职之前，原审未认定其离职时间不影响其犯罪事实的认定。关于上诉人李招昭及其辩护人所提“上诉人李招昭不构成诈骗罪”的意见，经查，根据上诉人李招昭、王峰等人供述可证实，上诉人李招昭受上诉人王峰指使，在未见到授权手续的情况下，通过观察车辆周围情况后私自将他人车辆开走并，为上诉人王涛、王峰等人实施诈骗行为提供帮助，获取高额报酬，其行为构成诈骗罪。其所提该上诉意见及辩护意见不成立，不予支持。关于上诉人王涛所提“本案受害人车辆已返还，受害人并未实际受损，不应再行退赔”的意见，经查，本案受害人成某1车辆已追回并返还受害人，受害人的损失已予以弥补，原判责令被告人王涛等人继续退赔成某1损失24524元不当，该24524元应作为被告人王涛等人违法所得依法予以没收。关于上诉人王峰上诉所提“公司扣除的服务费、GPS费、利息以及买保险的垫款，不应认定为涉案金额”的上诉意见，经查，上诉人王涛、王峰等人收到上级公司提供的贷款资金后，隐瞒真实本金、利息，不给客户合同，与被害人签订借款合同及借条，扣除服务费、GPS设备费用、先期利息等费用后才转给客户，其扣除的费用不符合上级公司规定，该扣除的费用均应认定为其非法占有的款项，应认定为涉案金额，对该上诉意见不予支持。上诉人秦晋泽上诉所提从轻量刑情节，原判均已考虑，其所提应对其适用缓刑的理由不成立，不予支持。上诉人王峰听从上诉人王涛的指挥、安排，积极参与犯罪活动，在犯罪中起主要作用，不应认定其为从犯，其上诉所提应认定“其在诈骗犯罪中系从犯”的意见不成立，不予支持。上诉人王峰所提其系自首的意见与查明的事实不符，不予支持。原审判决认定犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。但判令王涛等人退赔成某1损失24524元不当，依法予以纠正，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第（二）项，《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：一、维持晋城市城区人民法院（2019）晋0502刑初226号刑事判决第（一）至第（八）项及第（十）至第（十四）项；即被告人王涛犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑七年四个月，并处罚金二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月5日起至2026年4月4日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人王峰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金二万元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金二万四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月25日起至2025年6月24日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。被告人王立强犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二千元，与本院（2017）晋0502刑初480号刑事判决书中“被告人王立强犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金三千元”并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2022年2月12日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人崔鹏程犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五千元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2022年10月16日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人秦晋泽犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2021年4月18日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人李招昭犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金四千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月20日起至2020年9月10日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人崔志鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月21日起至2020年1月20日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人张宇新犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2019年10月16日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）被告人王涛等扣留上级公司的137021元，予以追缴，上缴国库。被告人秦晋泽缴纳的违法所得2000元、被告人李招昭缴纳的违法所得1万元，予以没收，上缴国库。扣押在案的丰田牌小轿车（晋E****2）一辆退还给被害人成某1；路虎越野车（晋E95971）一辆退还给被害人杨某1；福特蒙迪欧轿车（晋E****9）一辆退还给被害人程某1；起亚锐欧轿车（晋E****9）一辆退还给被害人李某2；现代牌轿车（晋E****8）一辆退还给被害人魏某1；本田牌轿车（晋E****8）一辆退还给被害人高某1。随案移送的人民币4.4万元，退还给被害人杨某1。扣押在案的被告人王涛黑色苹果手机一部、OPPO手机一部；扣押在案的被告人王峰的黑色苹果手机一部，予以没收。二、撤销晋城市城区人民法院（2019）晋0502刑初226号刑事判决第（九）项；即责令被告人王涛退赔被害人赵某1损失36448.52元，被告人王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人张某2损失10980元、退赔被害人成某1损失24524元，被告人王峰、王立强、崔鹏程承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人牛某1损失31960.21元、退赔被害人王某2损失30098.41元，被告人王峰、崔鹏程承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人韩某1损失12880元，被告人王峰承担该退赔的连带责任；责令被告人王涛退赔被害人王某1损失81000元，被告人王峰、李招昭承担该退赔的连带责任。以上退赔款项于本判决生效后一个月内履行。三、责令上诉人王涛退赔被害人赵某1损失36448.52元，上诉人王峰、王立强、崔鹏程、秦晋泽承担该退赔的连带责任；责令上诉人王涛退赔被害人张某2损失10980元、上诉人王峰、王立强、崔鹏程承担该退赔的连带责任；责令上诉人王涛退赔被害人牛某1损失31960.21元、退赔被害人王某2损失30098.41元，上诉人王峰、崔鹏程承担该退赔的连带责任；责令上诉人王涛退赔被害人韩某1损失12880元，上诉人王峰承担该退赔的连带责任；责令上诉人王涛退赔被害人王某1损失81000元，上诉人王峰、李招昭承担该退赔的连带责任。以上退赔款项于本判决生效后一个月内履行。四、追缴上诉人王涛、王峰、王立强、崔鹏程诈骗成某1的违法所得24524元，上缴国库。本判决为终审判决。审 判 长 杨小斌审 判 员 秦树杰审 判 员  王婵 二〇一九年十二月十七日法官助理 郭红霞书 记 员 豆露露