广东省深圳市龙华区人民法院刑 事 判 决 书（2018）粤0309刑初919号公诉机关深圳市龙华区人民检察院。被告人陈贤洪，男，1983年5月8日出生，汉族，专科文化，户籍所在地海南省乐东黎族自治县，在深圳市无固定职业及住所。因涉嫌诈骗，于2018年4月13日被羁押，次日被刑事拘留，2018年5月17日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。指定辩护人华教盛，广东德纳律师事务所律师，系深圳市龙华区司法局指派。公诉机关以深龙华检刑诉〔2018〕944号起诉书指控被告人陈贤洪犯诈骗罪于向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员廖婷出庭支持公诉，被告人陈贤洪及指定辩护人华教盛到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年，被告人陈贤洪通过微信群认识居住在深圳市龙华区民治街道的被害人陈某。之后，陈贤洪隐瞒自己生意失败，欠有外债，且无稳定工作和收入的事实，在明显无偿还能力的情况下，向陈某谎称自己从事光缆生意，同时将他人的银行年度账本的截图、经营光缆生意的照片以及其与虚构的生意伙伴的微信聊天截图发给陈某骗取陈某的信任，要求陈某给其投资，并许诺保本分红。被害人陈某信以为真，于2016年至2018年陆续通过支付宝和微信等方式多次转账给被告人陈贤洪，陈贤洪并未按照约定向陈某还款和分红。后陈某多次要求陈贤洪还钱，陈贤洪返还了少量钱款，再以未收到别人回款等借口拖延，并以如不继续投资则无法拿回之前投资的钱款等理由要求陈某及其丈夫周某继续给其投资。2018年2月8日，陈某及其丈夫周某向陈贤洪多次催款未果发现被骗后，向公安机关报案。经统计，被告人陈贤洪从被害人陈某、周某处共骗取874210元，期间返给被害人陈某192370元，仍有681840元未归还。陈贤洪将从陈某处获得的钱款大部分用于偿还个人债务，少部分用于偿还信用卡欠款。2018年4月13日，公安机关在深圳市福田区景田东梅酒店附近的茶楼将被告人陈贤洪抓获。为支持指控，公诉机关当庭出示了相关证据予以证实，并据此认为应当以诈骗罪追究被告人陈贤洪的刑事责任并提请本院依法惩处。被告人陈贤洪承认控罪，但辩称在借贷宝上的借款，并未不想还款；2018年我跟她借的6万元用于还款，并未骗她。指定辩护人华教盛发表如下辩护意见：一、对诈骗金额有异议。二、2018年之前的系借贷不应认定为诈骗。经审理查明：公诉机关指控属实。认定上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实：1.物证、书证(1)受案登记表、立案决定书；(2)调取证据通知书，证实公安依法调取陈贤洪的微信的注册信息、流水记录以及陈贤洪的银行开户信息及交易明细；(3)借记卡账户历史明细清单，证实陈某分别于2017年12月26与12月28日将5万元人民币转向陈贤洪的银行卡。(4)接受证据材料清单：公安依法接受陈某于2018年2月8日提供的网络合同截图1份、转账记录截图4份，于同年2月26日提供的聊天记录截图4份，于同年2月28日年度账单截图3份、交易明细2份、聊天记录5份、身份证照片l份、光缆照片1份，于同年4月14日提供的转账记录17份；(5)陈贤洪的支付宝及微信的账号信息截图、微信及支付宝交易截图、银行转账交易截图，证实被害方共计转给陈贤洪转账人民币874210元；其中陈某将744210元转入陈贤洪的微信及支付宝账户，陈某将100000元转入陈贤洪的银行账户，周某将10000元转入陈贤洪的支付宝账户，将20000元转入陈贤洪的微信账户。（所有转账记录的截图均经被告人陈贤洪签字确认）；(6)被告人陈贤洪与陈某的微信聊天记录截图、陈贤洪发给陈某的交易明细截图、陈贤洪发给被害人陈某的其与“肖某”、“东莞李秀华”、“李某1”“李某2”等人的微信聊天截图，“肖某”的电话号码截图；(7)电子借款合同截图陈贤洪与陈某于2018年1月30日补签的电子借款合同，载明借款金额为150500元，陈贤洪方应于2018年2月5日前一次性付清全部借款金额，年利率为24%;陈贤洪于2018年1月30日与周某签的电子借款合同，载明借款金额为30000元，陈贤洪应于2018年2月6日一次性付清全部借款金额，年利率为24%；(8)陈贤洪发给陈某的招商银行年度账单的截图；(9)违法犯罪经历查询情况说明：未查询到陈贤洪的违法犯罪记录；(10)微信转账表格清单及微信支付截图转账记录显示，陈某、周某通过微信及支付宝给陈贤洪转账的金额为874210元，陈贤洪通过微信及支付宝给陈某、周某转账金额为192370元，以上转账数据及凭证均经被告人陈贤洪及被害人陈某签字确认；(11)陈某与被告人陈贤洪在今借到平台及云支付平台上的电子借款合同截图；(12)情况说明：民警当场用个人手机下载安装了借贷宝App，被告人首先用账户名为15×××67的账号进行登陆，其输入了几遍密码，均提示账户不存在或者密码错误，后又用账户名为18×××11的账号进行登陆，其输入了几遍密码，依旧提示账户不存在或者密码错误。民警询问其是否还能记起密码，其交代其设置的密码都试过了，其称其没有其他账户可以登陆。最后民警向其确认是否能百分百确定在借贷宝上有借贷，其表示不能完全确定，其记不清楚了。2.被害人陈述陈某：我在网上认识的陈贤洪，大概2016年加的朋友。2016年他跟我说自己是做光缆生意的，微信上给我发了很多光缆图片、银行收支明细和年度账本。他让我给他投钱，承诺保本分红，我就相信了。2016年我给他转了10万多元，他给我转回5万元左右；2017年我给他转了30多万，他给我转回多少不记得了，肯定不够30万；2018年我给他转了210500元，他给我回了29500元。2018年1月27日18时许他说去东莞找同学借钱周转，几个小时回深圳，之后就没见他再回来。我打电话问他，他说已经拿了钱，想年前出多点货，就把钱先给他同学，等回款再把钱给我们。他又说湖北下雪，别人收不了货，回不了款。2月7日，我再次催他，他说已经发货给“肖某”，“肖某”没给他钱，我跟他要“肖某”的电话，我老公打电话，接电话的人说不认识陈贤洪。我更觉得陈贤洪不可靠，频繁跟他要钱，他总是说货款没到，没钱。开始不接电话，偶尔接了说声没钱就挂断。微信也不怎么回复我。他发给我他和生意伙伴的聊天记录截图，有他和“肖某”、“东莞李秀华”、“率雄”、“李某2”等人的微信聊天，我看这些聊天截图才相信他的。我只在微信加过“李秀华”，其他的都不认识，2018年2月我问“李秀华”为什么还没回款，之后“李秀华”把我拉黑。我老公不知道我2016年就开始给陈贤洪转钱，他只知道2018年转的钱。我们一共转给陈贤洪874210元，陈贤洪一共转给我们192370元，其中转给我是189370元，转给周某3000元。我们给陈贤洪转钱是通过支付宝、微信和银行转账，陈贤洪给我们转账是通过微信和支付宝，我们之间没有现金交易。我们借给陈贤洪的钱并不是每一笔都有借条或者借款合同，其中有些借款合同中的数额包括多次我们给陈贤洪转的钱的总额，我记得2018年1月30日转给他10000块钱没有签借款合同。我们是在存证云和今借到两个，平台上签订借款合同，其他平台上没有，纸质借款合同也没有。我们实际上转给陈贤洪的钱和借款合同上面的数额不是完全符合的，我们实际转给陈贤洪的钱是874210元，在借款合同上面是5201500元，但是有一份20万的借款合同在今借到上面签订，由于在2017年3月28日今借到平台故障进不去了，后来陈贤洪又在存证云平台上面补签订了20万合同，但是今借到平台上面没有取消，我当时跟陈贤洪说了这个情况，他说年底统一清算。陈贤洪实际给我们转账192370元，在已经销掉的借款合同上面是300500元。我们之间的实际借还款和借款合同不一样，是因为在我们借钱给陈贤洪的时候，陈贤洪承诺给我们分红，直接将要分红的部分以借款的名义写进借款合同，比如在存证云平台上面有一笔借款11万的合同（当时在填写借款合同时错写成1.1万了），厂上面说明现金6万的部分是陈贤洪承诺给我们的利润，我们实际上只需转给他5万，在存证云平台上面签订的200万、60万等借款合同都是他承诺给我们的分红，在签订的借款合同里面有些备注现金多少元的一般是陈贤洪承诺要分给我们的利润，有些合同里面没有备注。陈贤洪还给我们每一笔钱并非都销掉了借款合同，比如2018年2月2日，陈贤洪通过微信转给我老公周某3000元是为了还他跟周某借的3万元，由于没有还清，就没有销借款合同的，但是销账的借款合同数额比他实际还的多。其中有些销账是没有实际还钱的，只是在后面的借款合同里面补算进去了，就把以前的借款合同销了。我们借给他的钱不全是实时签订借款合同的，有好多是转了好多次钱后一起补签的借款合同。我们在今借到平台上签订的借款合同都是陈贤洪填写的，在存证云上面的合同，有一些是他填写的，有些是他要我填写的。我们相互之间转账是以支付宝、微信、银行转账的凭据为准。周某：一男子要我老婆投钱做光缆生意，许诺短期内回款，给分红。我与老婆投入几笔钱后没钱再投了。2018年1月30日晚上，男子跟我老婆打电话急着要钱，说如果不继续投钱之前投的钱就收不回来。然后他让我老婆把电话给我，电话上，他各种装可怜，让我出钱给他周转，承诺三天之内连本带利还钱。我用微信给他转2万，支付宝转了1万。之后联系他就很难，偶尔接电话，很快挂掉。2018年2月7日起完全不接电话，信息不回，我和我老婆觉得被骗了，于是报警。3.被告人的供述与辩解陈贤洪：2016年年初我通过网上（QQ或者微信）认识了一个叫陈某的女子，我跟她聊天说我在做光缆工程，还给她发了一些做光缆的照片、年度账本等，我的目的是叫她投资一些钱给我，其实那个时候我做有线电视施工的生意亏了很多钱，我就找她借钱，说会给她利息，我们商量l万元的本金一周大概1200元利息。2016年她陆续转给我l0万元左右；2017年我跟她说要继续投钱才能拿回前面的钱，于是她陆续转给我20万元左右，具体数额记不清了；2018年我跟她说继续投资钱给我做生意，不然前面的钱收不回来，她又陆续转了10多万元给我，具体数额记不清了。到2018年2月份，我找她继续要钱，她说没有钱了，要我还钱，我说会慢慢还，但最近比较紧张，暂时没钱还。我朋友有在卖光缆，我自己并没有卖，我从朋友那里把照片等复制过来发给她，我并没有这些照片和账本等等。我的目的是拿她的钱还我之前欠别人的钱，以及信用卡欠款。我收款的微信号是×××，支付宝账号是18×××11。我除了找陈某要钱，还在今年（2018年）2月份找陈某老公周某要了3万元，我返了3000元给他，没说利息还是本金，我找他要钱的理由是要把之前陈某投资的钱拿回去就必须要继续投资3万元，所以周某相信了我，转了钱给我。主要我拿陈某和周某的钱偿还别人的借款，少部分钱还信用卡欠款，过年的时候别人逼得紧，我就拿周某的27000元还给了别人。我没有做过光缆生意，我认识她之前做广电或者移动工程，亏了很多钱，也欠了很多钱。我陆续给她转过钱，有时候几百，有时侯几千，一共多少钱，我记不清了，肯定不够本金。我跟陈某夫妻拿了多少钱，还了多少钱的具体数字我也算不出来，自己也没有用笔记录，一切以双方的账单流水为准。我找他们拿钱是借贷支付利息，有支付宝云支付借据，借贷宝上面也有借据，刚开始陈某提的周息30%-20%，后来没钱就拖着，利息是我们口头约定的，借据上没有注明。肖某和我是朋友关系，是卖纪念币的；李秀华是收光缆的，和我是生意伙伴关系；李某1是做通信器材出售的，和我是生意伙伴关系；李某2之前和我是同事。他们四个没有参与到我和陈某之间的事情来。4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录辨认笔录：被害人陈某辨认被告人陈贤洪；被害人周某辨认被告人陈贤洪；被害人陈某、周某、被告人陈贤洪对微信聊天记录辨认。5.视听资料、电子数据：交易流水光盘两张。上列证据来源真实、合法，本院均予以确认。本院认为，被告人陈贤洪无视国家法律，以非法占有为目的，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出2018年之前属于借贷，不是诈骗的辩护意见，本院认为，被告人陈贤洪2016年一开始接触被害人陈某就虚构了自己做光缆生意并以此为由索要钱财，使被害人信以为真，基于投资被告人光缆生意以保本分红的错误认识支付钱款。被告人虽声称系借款，但双方所谓借贷关系并无实质上的证据予以证实，相反被告人供述其实质上将从被害人处拿到的钱，拿去偿还了其他债务，可以反映出被告人的真实意思是骗取被害人钱财，对被害人的财产具有非法占有的目的。因此，被告人陈贤洪的行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪追究其刑事责任。关于犯罪数额的问题，本院认为，被害人向被告人转账基于被告人的诈骗行为而做出财产处分行为，公诉机关指控本案诈骗金额是根据被告人与被害人银行交易流水计算得出。而被告人提出的其在借贷宝予以还款的辩解，无证据予以佐证，因此，公诉机关指控被告人陈贤洪从被害人陈某、周某处共骗取874210元，本院予以确认。被告人陈贤洪期间返给被害人陈某192370元，本院在量刑时予以考虑。被告人陈贤洪自愿认罪，并如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈贤洪犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月13日起至2028年4月12日止。罚金限于判决生效后一个月内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人陈贤洪退赔被害人陈某、周某经济损失人民币681840元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 黄  正  齐人民陪审员 于  国  军人民陪审员 张    丹二〇一九年十二月九日书 记 员 杨晓晴（兼）书 记 员 李  雪  寒附相关法条：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。