内蒙古自治区乌兰浩特市人民法院刑事判决书（2019）内2201刑初157号公诉机关乌兰浩特市人民检察院。被告人黄凤安,小名阿银,男,彝族,1987年8月27日出生,公民身份号码×××,小学文化,兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司法定代表人兼总经理。户籍地云南省临沧市云县。2008年4月因犯故意伤害罪被西双版纳人民法院判处有期徒刑一年六个月。现因涉嫌犯擅自设立金融机构罪于2019年1月18日被乌兰浩特市公安局刑事拘留,同年1月31日被逮捕。现羁押于乌兰浩特市看守所。辩护人于洪新，内蒙古圣泉律师事务所律师。乌兰浩特市人民检察院以乌检公诉刑诉〔2019〕104号起诉书指控被告人黄凤安犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌兰浩特市人民检察院检察员翁某出庭支持公诉，被告人黄凤安及其辩护人于洪新到庭参加诉讼。现已审理终结。乌兰浩特市人民检察院指控，2018年9月,被告人黄凤安与任义通过朋友介绍认识了兴安盟冠融投资咨询服务有限公司法定代表人吴小龙,黄凤安和任义认为在乌市开投资公司可以赚钱,于是黄凤安和任义接手了兴安盟冠融投资咨询服务有限公司,任义和黄凤安到乌兰浩特市工商局注册成立了兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司,黄风安任公司法定代表人,兴安盟互盈享通投资咨询服务有限公司是建立在兴安盟冠融投资咨询服务有限公司的原有办公位置以及原有客户的基础上开展对外资金行为的,黄凤安和任义对兴安盟冠融投资咨询服务有限公司余留的且投资尚未到期结算的投资人承诺:所有兴安盟冠融投资咨询服务有限公司未结算未到期的投资均由兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司来承担。黄凤安和任义从2018年9月至2019年1月18日,在未经中国人民银行等有关部门批准的情况下,以云南省蒙自市包罗万象酒店管理有限公司装修项目为名,在乌兰浩特市地区,聘用社会人员通过发送传单和打电话等方式宣传公司业务,向社会不特定人员吸收存款,涉案人员30人,涉案资金总计171万元,其向投资人承诺按月返还1%-1.8%不等的利息,到2019年1月10日以后,兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司开始无法返还投资人利息和本金,并被中国人民银行兴安盟中心支行取缔,投资人的投资款本金至今未返还。针对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人黄凤安以委托理财为借口非法吸收30余户公众存款达170余万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人黄凤安判处三年至三年六个月有期徒刑。被告人黄凤安对公诉机关指控的罪名不持异议。辩护人于洪新的辩护意见是：1.对公诉机关指控的犯罪金额有异议，在接手前的20万元不应认定为兴安盟互盈享通投资咨询服务有限公司吸收的存款；2.黄凤安是受任义雇佣来做公司的，是从犯，公司实际投资人、控制人是任义，任义是主犯却没有到案；3.黄凤安获利比较少，所有收入都转给任义；4.黄凤安到案后始终认罪、悔罪，鉴于本案具体情况，建议从轻处罚，判处二年以下有期徒刑。第二次开庭时建议判处一年以下有期徒刑。经审理查明,2018年9月,被告人黄凤安与任义通过朋友介绍认识了兴安盟冠融投资咨询服务有限公司法定代表人吴小龙,兴安盟冠融投资咨询服务有限公司住所在内蒙古自治区兴安盟乌兰浩特市供销大楼自来水公司楼下门市。黄凤安和任义认为在乌兰浩特市开投资公司可以赚钱,于是两人接手了兴安盟冠融投资咨询服务有限公司,2018年11月13日，任义和黄凤安在乌兰浩特市工商局注册成立了兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司,黄凤安任公司法定代表人。公司经营范围为投资信息咨询、个人理财信息咨询、企业管理信息咨询、企业营销策划、商务信息咨询、酒店管理服务、餐饮管理服务等业务，以上均不含金融、证券。在营业执照下发之前，黄凤安和任义便在兴安盟冠融投资咨询服务有限公司的原有办公位置以及原有客户的基础上开展对外吸公众投资存款业务,二人对兴安盟冠融投资咨询服务有限公司余留的且投资尚未到期结算的投资人承诺:所有兴安盟冠融投资咨询服务有限公司未结算未到期的投资均由兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司来承担。自2018年9月至2019年1月18日,黄凤安和任义在未经中国人民银行等有关部门批准的情况下,以云南省蒙自市包罗万象酒店管理有限公司装修项目为名,在乌兰浩特市地区聘用10余名工作人员，通过发送传单、打电话等方式宣传公司业务,向投资人承诺按月返还1%-1.8%不等的利息，向社会不特定人员吸收存款,其中：程某投资7万元；李桂芳投资10万元；姜福新投资20万元，当场返利6400.00元；张化风投资17万元，当场返利6400.00元；哈长生投资50万元；刘淑琴合同显示投资15万元，实际投入本金142500.00元，其女儿潘英投入本金6万元；邹祝杰投资9万元；庞益明投资3万元；李桂珍分两次投资9万元（分别为1万和8万），投资8万元当天返利8640.00元；丁立权、孙秀霞、董淑兰、孟梅英各投资2万元，孟梅英当天返现金6百元；公司员工领某投资2万元；吴桂兰、何秀荣、温淑杰、左桂青、左桂芬、宋志强、宋扬、郭玉珍、李凤英、于恒忠、李福祥、陈永志、于成国、张田生、周兴国各投资1万元。综上，黄凤安和任义吸收公众存款涉案人员30人,非法吸收公众存款合同金额总计171万元，扣除当天返利金额计29540.00元，实际非法吸收公众存款本金1680460.00元，期间给各投资人按月返回利息。2019年1月10日，中国人民银行兴安盟中心支行通过排查发现，兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司非法从事金融业务，认定兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司为非法金融机构，并于1月11日将相关证据移交乌兰浩特市公安局。自此，兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司无法返还投资人利息和本金,并被中国人民银行兴安盟中心支行取缔,投资人的投资款本金至今未返还。另查明，云南省蒙自市包罗万象酒店管理有限公司的法定代表人虽然是钟礼邓，但实际经营者是任义，此外，红河州美星装饰设计有限公司的法定代表人也是任义，任义以红河州美星装饰设计有限公司名义与云南省蒙自市包罗万象酒店管理有限公司（两个公司的实际所有人均是任义）签订装修合同，黄凤安将兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司非法吸收的公众存款均转到任义（仅×××借记卡就收到黄凤安231700.00元）、钟礼邓的个人银行账户（仅建设银行×××银行卡收到黄凤安通过随行付POS机刷入多笔资金计989700.00元）及“蒙自包罗万象酒店管理有限公司”名下，随后，钟礼邓又将款项以支付装修款为名转给任义。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实，经当庭质证，各证据之间以够形成完整的证据链条，本院予以确认：1.书证:（1）中国人民银行兴安盟中心支行2019年1月11日出具关于移交兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司非法金融机构实事认定相关证据的函（1P11）：经人民银行兴安盟中心支行认定其为非法金融机构和开展金融业务活动，将相关证据移交乌兰浩特市公安局。（2）中国人民银行兴安盟中心支行2019年1月10日出具非法金融机构认定书（第1号）：关于兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司非法金融机构实事认定（1P12－13）通过排查发现兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司非法从事金融业务。（3）身份信息（1P14）：证实犯罪嫌疑人黄凤安自然情况，属于完全负刑事责任年龄。（4）到案经过（1P15）：证实乌兰浩特市公安局经济犯罪侦查大队于2019年1月18日口头传唤涉嫌擅自设立金融机构的嫌疑人黄凤安到公安局接受讯问。（5）企业机读档案登记资料及营业执照（1P53-58）：证实兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司系有限责任公司，成立日期2018年11月13日，注册资本1000万元，注册号152201020941205，投资者黄凤安、白一波，法定代表人黄凤安，经营范围：投资信息咨询（不含金融、证券）、个人理财信息咨询（不含金融、证券）、企业管理信息咨询、企业营销策划、商务信息咨询（不含金融、证券）、酒店管理服务、餐饮管理服务、社会经济咨询（不含金融、证券）、普通商品信息咨询服务。（6）企业机读档案登记资料（1P55）：兴安盟冠融投资咨询服务有限公司系有限责任公司，注册号152201020726305，法定代表人吴小龙，成立日期2018年8月1日，注册资本1000万元，经营范围：投资信息咨询（不含金融、证券）、个人理财信息咨询（不含金融、证券）、企业管理信息咨询、房地居间代理服务、企业营销策划、商务信息咨询（不含金融、证券）、酒店管理服务、餐饮管理服务、物业服务。（7）冠融公司宣传单、互通员工名单及联系方式、信息服务合同及涉案其他证据材料（1P59－102）：证实了黄凤安2018年9月至10月以兴安盟冠融投资咨询服务有限公司名义吸收公众存款的相关书证。其中信息服务合同及居间服务合同证实，甲方钟礼邓（住址云南省红河州蒙自市××路红翔小区）委托冠融投资管理有限公司（法定代表人黄凤安），为酒店装修及营运募集资金780万元，约定佣金为：每次划拨的投资款总额的1%X使用月数，居间活动费用为：每次划拨投资款金额的0.5%。（8）信息咨询服务合同28份及“随行付”POS机刷卡回单：其中合同证实黄凤安等人以冠融投资咨询有限公司名义与程某、周兴国签订信息咨询服务合同，以兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司名义与李桂芳、姜福新、张化风等人签订信息咨询服务合同吸收存款的事实；POS机刷卡回单证实李桂芳、姜福新等人的投入资金均通过POS机刷到了商户名称为“蒙自包罗万象酒店管理有限公司”。（9）人口基本信息（补查卷P1）：证实钟礼邓的自然状况。（10）钟礼邓中国建设银行卡交易明细（补查卷P20-22）：证实钟礼邓账号为×××银行卡收到黄凤安通过随行付POS机刷入多笔资金计989700.00元，随后又跨行转给任义账号为×××的银行账户的情况。（11）营业执照、企业登记表（补查卷P58、P77）：证实红河州美星装饰设计有限公司的法定代表人是任义，包罗万象酒店的法定代表人是钟礼邓。（12）及装修工程合同（补查卷P9-18）：证实任义与包钟礼邓于2017年12月10日签订装修合同，由红河州美星装饰设计有限公司负责对包罗万象酒店的装修。（13）立案决定书及拘留证（P28-29）：证实安宁市公安局于2019年5月14日对安宁弘盈财务管理有限公司非法吸收公众存款案立案侦查，并于当日对犯罪嫌疑人任义刑事拘留，将任义羁押于昆明市安宁市看守所。（14）任义的账号为×××借记卡银行流水明细（P59-69）：证实黄凤安将非法吸收的存款通过手机银行分多笔转给任义计231700.00元的事实。（15）信息咨询服务合同（补查卷P90-94）：证实黄凤安以兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司名义与孟梅英签订信息咨询服务合同吸收存款2万元的事实。2、被害人陈述:（1）程某报案笔录：证实自己被互通公司（原来是冠融投资公司，后来门牌改成互通公司）骗了7万元，是2018年9月12日投资的，投资期限一年，月利率1.6%，合同上写投资到四川省华銮市南方送变电有限公司红河分公司，互通公司的工作人员介绍说投资大可去泰国免费旅游，还承诺说投资公司不给钱的话由互通公司还我的投资款，我投资7万元后让我去泰国旅游了，给返了4个半月利息5140.00元。（2）周兴国陈述证实：2018年9月15日左右收到互盈亨通公司发的传单后去以现金形式投资1万元，月利率1.6%，每月160元，返了3个月。（3）李桂芳陈述证实：2018年10月份在百货大楼溜达时有一个业务员给我发宣传单，跟我说互盈亨通投资咨询公司有一个大酒店（包罗万象酒店）作为抵押，我就去了这家公司看见屋里人都在投钱，我就动心投了10万元，是两次投入的，每次5万元，第一次利息1.5%，第二次利息1.4%，得到利息大约2150.00元。（4）姜福新陈述证实：2019年1月15日在兴安盟互盈亨通投资咨询公司投资20万元，利息1.9%，投资时当场返了6400.00元。（5）张化风陈述证实：2019年1月18日在兴安盟互盈亨通投资咨询公司投资17万元，利息1.8%，投资时当场返了6400.00元。（信息咨询服务合同显示，2018年10月25日投资1万元,2019年1月18日投资16万元。)（6）哈长森陈述证实：在兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司先后投入50万元，是分6次投入的。至今收到大约几千元利息。（7）丁立权陈述证实：2018年12月14日我到互通公司投资2万元，投资期一年，我得4320.00元利息。（8）刘淑琴陈述证实：2018年9月份到兴安盟冠融投资咨询有限公司（2018年末更名为互盈亨通投资咨询服务有限公司）投资2万元，10月25日投资5万元，10月27日领我女儿潘英去互通公司，潘英投资6万元。2018年11月11日我又去投资5万元。2018年12月22日最先投资的2万到期了，安领某说现在投资优惠多，让我再投点，所以这两万我没取出来，准备再投资5万，互通公司能提前给付半年的利息，加上开户奖，我再拿出22500.00元，就又投资了5万。合同上我本金是15万元。实际上，我投入本金142500.00元，我女儿潘英投入本金6万元。我得到2千元左右的利息，潘英得1千多元的利息。（合同显示，除2018年12月22日的合同是与兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司签订的以外，其他三份合同均是与兴安盟冠融投资咨询有限公司签订。）（9）邹祝杰陈述证实：2018年10月到11月份兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司分两次共投资9万元，签了三个投资合同，合计返了2130.00元利息。（10）庞益明陈述证实：2018年11月29日向兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司投资1万元，2019年1月15日又投资2万元。共返回3百元利息。（11）吴桂兰、何秀荣、温淑杰、左桂青、左桂芬、宋志强、宋扬、郭玉珍、李凤英、于恒忠、李福祥、陈永志、于成国、张田生14人陈述均证实：向兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司（或兴安盟冠融投资咨询有限公司）各投资1万元。（12）领某陈述证实：2018年12月1日在兴安盟冠融投资咨询服务有限公司工作期间我投了2万元。（13）李桂珍陈述证实:2018年9月26日我到兴安盟冠融投资咨询服务有限公司投资了1万元,投资期限一年。承诺我预期月收益是1.6%,后来冠融公司返了我三个月的利息。我又来冠融公司投资的时候，发现公司改名叫互通投资公司了，业务经理臧万喜给了我一份变更声明，并跟我说我在冠融投资的钱在新公司依然有效。2019年1月8日，我在互通投资公司又投资了8万元，公司承诺我1.8%的月收益，臧万喜跟我介绍说，互通公司的投资项目叫蒙自包罗万象酒店管理有限公司。兴安盟冠融投资咨询服务有限公司的管理公司的法定代表人是吴小龙。兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司的法定代表人是黄凤安，实际管理公司的是总经理任义和黄凤安。我投资8万元当天返了我6个月利息8640.00元。（14）孙秀霞陈述证实：2018年10月26日到兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司投资了1万元，返了我两个月的利息282元，12月1日又投资1万元返了两个月利息200元。（15）董淑兰陈述证实：2018年10月份我投资了1万元。当时互通公司都能正常返利，我就于12月12日又到互通公司投资了1万元，公司承诺月收益是1.7%。投资当天就返了三个月的利息510.00元。2019年1月5日，我2018年10月份的投资到期了，公司把本金和利息都给我后，公司业务经理领某劝我再投资一点，我就把这到期的1万元又存到了互通公司中。我在互通公司投资了总共2万元，损失也是2万元。（16）孟梅英陈述证实（补查卷P85-88）：经薛明茹打电话2019年1月10日到兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司投资了2万元，现金交给黄凤安，还签了一份合同，薛明茹说公司搞活动当场返了我6百元现金。3、证人证言：（1）领某（安领某）证言证实：我于2018年8月6日到兴安盟冠融投资咨询服务有限公司上班，通过发送传单和给客户打电话的形式对外宣传公司业务，公司的法定代表人叫吴小龙，管理人姓伍，是云南人。2018年10月份，任义和黄凤安来接手了冠融公司，后来冠荣公司更名为兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司，法定代表人叫黄凤安，公司位置在乌兰浩特市英伦酒店对过偏西一点，门上的牌匾写着互通投资，以前写的是冠融投资，2018年11月份左右才换的牌匾，变成了互通投资。公司管理人是任义和黄凤安，任义自称是总公司的执行董事，总公司是指红河州聚金资产管理有限公司，我感觉任义更像是互通公司的幕后操控者，任义有的时候给我们员工开会培训，培训的时候讲关于公司项目的事情，互通公司的项目指的是蒙自包罗万象酒店管理有限公司装修项目，说“酒店在云南省红河州蒙自市，酒店的法定代表人叫钟礼邓，项目需要资金700多万元”，任义让员工这样向客户介绍公司投资业务，但是这个项目到底是什么情况我不清楚。我办理过李桂芳、张化风、邹祝杰、刘淑琴、潘英、董淑兰的投资，期间我也投资了2万元，互通公司给我返了两个月的利息计6百元。（2）李洁证言证实：2018年8月24日通过招聘到兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司从事出纳员工作。公司的经营范围是投资信息咨询、个人理财信息咨询、企业管理信息咨询等业务。该公司开展的业务主要是由业务员找客户投资资金，按月支付客户利息。利率的标准是一年1分6厘、半年1分5厘、3个月1分。后又推出新的理财政策，投10万元期限一年，奖励云南旅游。业务员的工资是工资加提成加奖励，我的工资是每月3500.00元。从该公司成立到现在，有30人左右投入资金，客户投入资金180万元左右，现在没有到期没有退款的有170万元左右。公司收客户资金就一个账户，持卡人是钟礼邓。公司法定代表人是云南人黄凤安，还有一个任总，一个叫吴昊天的讲师，还有一个叫邓娜的。臧万喜和领某是业务经理。（3）包宛如证言证实：我于2018年8月14日到兴安盟互盈亨通投资咨询有限公司担任大堂经理，公司是2018年8月1日注册成立的，当时叫冠融投资咨询有限公司，法人是吴小龙，今年10月兴安盟互盈亨通投资咨询有限公司把冠融收购了，法人变成黄凤安了，公司有13名员工。互通公司通过宣传吸引客户到我们公司投资，之后公司把钱投到云南省红河州蒙自市包罗万象酒店，客户到我们公司投资后，根据投资额会得到不同奖励，投资20万元以上的公司安排去泰国旅游。互通公司是聚金资产管理有限公司的子公司，2018年10份，聚金资产公司的任义来互通公司时带过来一个pos机，客户刷卡单据上显示把钱打到包罗万象酒店了，如果客户拿现金的话，我们公司的会计或老板黄凤安就把钱打进一个账户，但这个账户我不知道。（4）钟礼邓证言二份：①钟礼邓2019年4月30日证言（补查卷P3-7）：证实自己是蒙自市包罗万象酒店的法人，是其独资经营，2018年1月份开始装修，包罗万象酒店的装修工程就是任义承包的，总共投入700多万元，找朋友黄凤安借了125万元，与黄凤安签的借款合同总额是780万元。2018年8月通过任义认识的黄凤安，任义当时说他有个朋友搞融资的，可以帮我解决资金上的困难，就把黄凤安介绍给我了。②钟礼邓2019年5月27日证言（P24-27）：证实其第一份笔录是按任义的授意说的谎话，与任义是雇佣关系，任义是老板，自己给任义打工，2017年12月被雇佣的，当时包罗万象酒店正在装修，雇我给他看工地，每个月3千元工资，2018年1月份任义和我商量让我担任包罗万象酒店的法人，他给我涨了1千元工资，还说等酒店开业后分给我一部分干股，我就同意做法人了。酒店老板是任义，酒店房子是任义租的，酒店装修也是任义搞的，因为他自己就有装修公司，打到我银行卡上的钱我都不知道是从哪里来的，都是按照任义的吩咐说打给谁就打给谁。我不认识黄凤安，是任义教我那样说的。（5）任义讯问笔录四份：①任义2019年5月1日讯问笔录：2018年10月份，黄凤安给我打电话，说他在乌兰浩特市接手了别人的一家投资公司，准备工作都做完了，员工也招了，让我过去帮他培训员工，我就去培训了三天，并讲过自己和黄凤安名下有装修公司和火锅店等多家实体，培训完黄凤安给我1万元钱。互通公司吸收来的钱投到包罗万象酒店是我介绍的，2018年10月份我在包罗万象酒店的装修活已经干完大半，但钟礼邓说资金困难，我就提黄凤安的事情，钟礼邓收到黄凤安的钱基本都给我付装修款了，有80万左右，黄凤安直接转给我30万左右。②任义2019年5月14日讯问笔录：证实自2015年开始注册成立有“安宁弘盈财物管理有限公司”、“红河州聚金资产管理有限公司”、“临沧市聚金资资产管理有限公司”，业务都是吸收借款后再投资，其中投资到蒙自市钟礼邓包罗万象酒店项目780万元。③任义2019年5月15日讯问笔录：证实其因为非法吸收公众存款被刑事拘留，现还有1200多万客户投资本金没有兑付，证实白一波是其公司的人，投资人不会转账会拿现金存在白一波的账户上，再转给借款方。④任义2019年5月30日讯问笔录：2018年8月份左右，黄凤安找到我说想去内蒙开投资公司，我没答应他，乌兰浩特市互通公司是黄凤安从别人手里接过来的，我与互通公司是借贷关系，我帮助黄凤安进行过为期三天的员工培训，我建议黄凤安把蒙自市包罗万象酒店做为投资方面，黄凤安和钟礼邓签的合同。我与钟礼邓是合作关系，没有合作协议，是口头约定的，我们合伙干包罗万象酒店，我占股51%，钟礼邓占股49%，虽然酒店和装修公司都是我的，但毕竟是两个公司，所以又和钟礼邓签的装修合同。（6）卜紫倩证言：证实自己是包罗万象酒店员工负责财务工作，酒店法人和老板都是钟礼邓，酒店足浴开始营业了，每个月开资等支出大约20万左右，酒店的对公账户是钟礼邓名下的一个建行卡号；任义是美星装饰公司的老板，包罗万象酒店就是任义的装修公司装修的。4、被告人黄凤安的供述及辩解:2018年四五月份的时候，云南省蒙自市红河州包罗万象酒店的法定代表人钟礼邓找到任义希望任义投资他的包罗万象酒店，于是2018年9月底，我表姐夫任义就带着我来到乌兰浩特市注册了兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司，我和任义各投资25万元，任义和我商量由我担任法定代表人，当时任义认识兴安盟冠融投资咨询有限公司的总经理吴哥，就把冠融公司兑给了任义，我就开始在冠融投资公司的办公地址开始开展对外吸收公众存款的业务，兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司是2018年11月份注册成立的，我公司属于中介，将客户资金都投到包罗万象酒店项目上，我们公司的利润就是挣客户投资的利息的中心差额钱。吸纳的资金我是先转给任义，再由任义投资到包罗万象酒店，酒店不直接给我公司回款，而是先把资金交给任义，然后由任义将资金转给我，我再按照客户与公司签订的合同约定返还本金和利息。公司雇佣了12个业务员，财务1人，大堂经理1人，一共14人，业务员每月工资2500.00元，提成计算方式是发展客户投资1万元奖励15元。财务工资3500.00元，大堂经理3千元，提成是1万元奖励20元。我工资是1万元，是任义给开。公司从开业至今吸收了大概30多人，吸收100多万元资金。任义跟我在工作上属于上下级关系，我是在乌兰浩特市实际经营兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司，但是公司所得的钱我都得转给任义，由任义来安排分配，任义在云南省蒙自市红河州开了一家名叫红河州聚金资产管理有限公司，兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司是红河州聚金资产管理有限公司的分公司，任义当时在公司培训的时候就是这样对业务员说的，而且实际工作中我也都是听任义的安排，我只是负责兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司的日常事务，大方向还是要听任义的。黄凤安当庭供述：任义与钟礼邓应该是利用关系，包罗万象法人是钟礼邓，实际酒店是任义的；兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司实际控制人也是任义，公司收益也是转给任义支配，自己只是被雇佣，任义是幕后主角。本院认为，被告人黄凤安伙同他人以营利为目的，未经有关部门批准，通过向社会公开宣传，以委托理财的方式向社会不特定对象非法融资，共非法吸收30户公众存款达168万余元,数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，造成严重危害后果，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出的黄凤安接手前已吸收的存款20万不应认定的辩护意见，因黄凤安与任义接手时向投资人承诺兴安盟冠融投资咨询有限公司未结算、未到期的投资均由兴安盟互盈亨通投资咨询服务有限公司来承担，从保护被害人权益的角度出发，此20万应予认定，对其辩护意见不予采纳；关于辩护人提出的黄凤安系从犯的辩护意见，因公诉机关没有将任义按共同犯罪起诉，故不宜认定从犯；辩护人提出的被告人黄凤安自愿认罪、悔罪的辩护意见符合客观实际，本院予以采纳，但其提出对黄凤安在一年以下量刑的辩护意见不符合法律规定，不予采纳。综上，根据本案犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定,判决如下：一.被告人黄凤安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元（未缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月18日起至2022年7月17日止）。二.对涉案赃款计1680460.00元予以追缴并退还30名被害人（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判长 王秀莲审判员 刘俊宏审判员 牛 力 二O一九年十二月六日书记员 张 兰李睿辰附：被害人实际投资损失本金清单1.程某7万元；2.李桂芳投资10万元；3.姜福新19.36万元（投资20万元，当场返利6400.00元）；4.张化风16.36万元（投资17万元，当场返利6400.00元）；5.哈长生投资50万元；6.刘淑琴14.25万元；潘英6万元；7.邹祝杰投资9万元；8.李桂珍8.136万元（投资9万元，当天返利8640.00元）；9.庞益明投资3万元；10.丁立权、孙秀霞、董淑兰、领某各2万元；11.孟梅英1.94万元（投资2万元，当天返现金6百元）；12.吴桂兰、何秀荣、温淑杰、左桂青、左桂芬、宋志强、宋扬、郭玉珍、李凤英、于恒忠、李福祥、陈永志、于成国、张田生、周兴国各投资1万元。