河北省石家庄市鹿泉区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0110刑初494号 公诉机关石家庄市鹿泉区人民检察院。 被告人霍凯旋，男，1990年1月9日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及现住址河北省石家庄市鹿泉区。2019年6月13日因涉嫌诈骗罪被鹿泉区公安局刑事拘留，2019年6月25日经石家庄市鹿泉区检察院批准，同日被鹿泉区公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。 辩护人杜志成，河北弘宇律师事务所律师。 石家庄市鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑诉[2019]700号起诉书指控被告人霍凯旋犯诈骗罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市鹿泉区人民检察院指派检察员李玲玲出庭支持公诉，被害人代理人李海涛、被告人霍凯旋及其辩护人杜志成均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市鹿泉区人民检察院指控，2017年4月份，被告人霍凯旋谎称自己叫张浩楠，通过陌陌聊天软件结识路某，后被告人霍凯旋以自己定期存单未到期为由，将户名为张浩楠的一张假存单押到路某处，称定期存单到期后还钱，向路某借用平安信用卡、华夏信用卡、兴业信用卡、浦发信用卡、招商信用卡等用于挥霍。期间被告人霍凯旋使用路某的身份信息办理网贷消费，共计2700余元。2017年10月8日霍凯旋将自称有15万元的农行卡给路某还款，后路某发现农行卡已注销，定期存单是假的。路某共被骗信用卡金额107190.66元，网贷金额2700余元。公诉机关认为，被告人霍凯旋诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。建议判处被告人霍凯旋有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金。 被告人霍凯旋辩称，表示认罪。在公安机关对几张信用卡的消费明细都认可，除了这几张没有消费过别的信用卡或银行卡。办理的网贷金融钱包，是用路某的账号登录的，有2700多元。我没有办理过其他的信用白条等网贷。我给过路某钱，给过多少不记得。他们家的狗也是我买的，多少钱记不清了。几笔较大额的消费有的是我消费的，有的是我们两个人消费的。 辩护人提出的主要辩护意见是，1、本案涉及的金额，霍凯旋没有占为己有，大部分款项用于他和路某在交往过程中的消费，霍凯旋没有非法占有的目的。2、霍凯旋给路某银行存单、一张农行失效的卡，是在消费之后给的，这是时间节点的问题，霍凯旋在用路某卡消费的时候，没有捏造事实，隐瞒真相，只是当时还不上，采取的方式。3、对消费的费用、数额，应核实双方共同支付支出的消费及霍凯旋自己支出的费用，被告人自己支付的费用应当通过民事诉讼解决。4、被告人和路某交往过程中陆续给了路某一部分现金，应当从公诉机关认定的数额中扣除。综上，辩护人认为检察机关指控霍凯旋犯有诈骗罪，罪名不能成立。若认定霍凯旋有罪，在量刑时应考虑霍凯旋认罪态度、系初犯，以及向路某支付款项这些情节。 经审理查明，2017年4月份，被告人霍凯旋谎称自己叫张浩楠，通过陌陌聊天软件结识被害人路某，后被告人霍凯旋以自己定期存单未到期为由，将户名为张浩楠的一张假存单押到路某处，称定期存单到期后还钱，向路某借用平安信用卡、华夏信用卡、兴业信用卡、浦发信用卡、招商信用卡等用于消费、挥霍。期间被告人霍凯旋使用路某的身份信息办理网贷消费，共计2700余元。2017年10月8日霍凯旋将自称有15万元的农行卡给路某还款，后路某发现农行卡已注销，定期存单是假的。截止案发时，被害人路某共被骗信用卡金额107190.66元，网贷金额2700余元。 上述事实，由公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实： 1、被害人路某陈述，2017年4月许通过陌陌加上（霍凯旋）好友，对方称叫做张浩楠。随后我们就一直闲聊，2017年5月许对方称有张二十万的个人定期存单，到2017年8月才能取出来，借了我几张信用卡，说先用着，等他的个人定期存单到期后，还钱，然后把银行定期存单放在了我这里。2017年6月初我把四张信用卡给了对方，随后7月份我又给了对方一张信用卡，2017年8月许，对方还给我之前我借给对方的4张信用卡，当时我也没查欠款多少钱，2017年10月8日对方称给我一张150000元的银行卡让我先还款，他把银行卡放在上庄碰碰凉，当时就去上庄碰碰凉找服务生拿上这张银行卡，随后去上庄农业银行查询，发现卡不能用，当时我就微信联系他，发现对方把我拉黑了，我就拿着对方给我的定期存单去查询，发现个人定期存单是假的，随后我查询我五张信用卡，和对方网上用我信用卡贷的款，欠款总约150000元许。 霍凯旋一共用了我8张卡消费，其中两张是储蓄卡，这两张卡一直在我手里，霍凯旋是通过绑定微信或支付宝将钱消费的，分别是工商储蓄卡（尾号0005），一共消费24306.5元；中信储蓄卡（尾号1985），一共消费47572.91元。6张信用卡是民生信用卡（尾号3410），一共消费20712.13元；平安银行信用卡（尾号2770），一共消费31465.7元；招商信用卡（主卡尾号8445），张浩楠用的是副卡，卡号不清楚，一共消费10328.48元；华夏信用卡（尾号1418），一共消费35139.76元；兴业银行信用卡（尾号4102），一共消费10775元；浦发银行信用卡（尾号7862），一共消费8492.58元。霍凯旋给我买过一个300多元的包，我们在一起的时候也用我的卡消费，但是数额都不大，不会超过5000元。霍凯旋用我的名义办理过网贷：微粒贷贷款2000元；省呗一共借款14700元；信用白条贷款1999元用来分期买手机；蚂蚁借呗一共借款8698元；拍拍贷一共借款13554元；霍凯旋有过还款，但是还款之后就马上又在APP上借款了。我提供的银行流水是霍凯旋消费的，我都在账单中标注了。 我和霍凯旋第一次发生性行为的时候不是自愿的。霍凯旋说我为了看你把腿撞伤了，你不陪陪我吗，然后我们发生的性行为。第二次霍凯旋要和我发生性行为，我不同意，他拿出手机给我看了一段视频，视频上我裸身在床上躺着，霍凯旋在上边，并威胁说要把视频发到网上，后来我才和他发生性行为。第三次也是以不雅视频威胁才发生的。我没有报过警。我们没有喝过酒。 2、被告人霍凯旋在公安机关供述，2017年五一前后，我通过聊天软件“陌陌”认识了路某，我跟她说，我叫“张浩楠”。我们聊的不错，当时我腿受伤，在开发区大学城一个快捷酒店修养，路某过来看我。当时我腿受伤，没有钱了，路某就给我留了三百。后来我们又约了几次，两人关系越来越好，渐渐取得路某对我的信任，路某也不上班了，我们天天腻在一起，但路某一直不知道我的真实身份。我看路某的钱花着方便，就用她的信用卡去消费。额度不够，我找路某要钱花，她也没有了，我就把路某的信用卡额度提升了，然后把卡都套现消费了。我还用手机登录路某的支付宝，通过支付宝消费，里里外外一共消费了几万块钱。后来路某让我还钱，我就从网上办了一张“张浩楠”名字的中国银行贰拾万元假定期存单，还有我的一张农行卡都抵押给了路某，说我的存款没有到期，到期了就给她钱。农行卡是在认识路某以后注销的。骗了一阵子，再后来路某找我还钱，我想名字、定期存单都是假的，就直接把路某拉黑了，把手机号码换掉。我消费过路某的信用卡有华夏、兴业、平安、浦发、招商的副卡，一共消费了十几万块，具体数额记不清了，也还了一部分，真正骗到手的就是八万元左右。没有用过路某的储蓄卡。支付宝一共消费了一万元左右，具体记不清。这些钱都用于挥霍了。我没有用路某的名字做过网贷，拍过路某的人脸，为了上路某的支付宝进行验证消费，以便用路某的支付宝消费。我提供假定期存单是想骗骗她，让她不那么着急盯着我。假存单是在网上做的，网址已经找不到了。我们在一起时，路某一直不知道我的真实信息，应该是报案后，才知道我的真实信息。我和路某认识后经常一起开房，发生过性行为，是她自愿的，我们在一起的时候没有喝过酒。路某每次都同意，是自愿的，我没有使用过威胁、恐吓手段，没有拍摄过路某的不雅视频，但是她在微信上给我发过一张裸照，上半身没穿衣服，下半身只穿了内裤。我没有保存，换手机后照片就没有了。我没有用裸照威胁过她。我用路某的名义办理过信用白条500元左右，用钱宝1000多块钱，花呗500元左右，蚂蚁借呗贷款700元左右，大概共贷款2000元左右。办理网贷后，钱都打路某卡上了。 在检察机关供述，2017年五一前后，我通过聊天软件“陌陌”认识了路某，我跟她说我叫“张浩楠”。我们发生过性关系，后来关系越来越好，天天腻在一起，我看路某的钱花着方便，就用她的信用卡去消费。我一共消费过路某的五张信用卡，分别是华夏、兴业、平安、招商的副卡、浦发。我用这几张信用卡一共消费了大概十一万元，具体数额记不清了（以路某的银行对账单，经我认可后为准），但是里里外外当时也还了大概两万到三万，真正骗到手的就是八、九万元左右。这些钱都住宿酒店、旅游、歌厅、吃饭消费了，具体地方有梦特芳丹歌厅（ＰＯＳ机名就叫美予家政）一共消费了一万多。我用路某的名字弄过信用白条，用钱宝、花呗，其他的有的是路某自己做的，不是我给她弄的，大概用这个贷款贷了两三千吧。我没有拿过路某的中信储蓄卡、民生信用卡、工商银行储蓄卡。我拿的路某招商银行信用卡的副卡。（出示霍凯旋与路某均予以认可的消费时间以及金额）我认可平安信用卡消费金额共计30369.7元、认可华夏信用卡消费金额共计35382元、认可浦发信用卡消费金额共计10142.98元、认可招商信用卡消费金额共计20322.98元、认可兴业信用卡消费金额共计10973元。（出示路某予以认可的消费时间以及金额）我不认可民生信用卡消费时间及金额共计20712.13元，我没有用过她这张卡。 3、辨认笔录。 4、被害人路某提交的霍凯旋消费记录明细表6张、中国农业银行卡（尾号3677）一张、中国银行个人定期存单一张、信用卡账单（中信银行储蓄卡、华夏信用卡、浦发银行信用卡、招商银行信用卡、兴业信用卡、民生银行信用卡、工行储蓄卡、平安信用卡）。 5、霍凯旋农业银行卡已注销账户查询凭证。 6、中国银行股份有限公司石家庄市鹿泉支行出具的伪造个人定期存单的几点说明。 7、石家庄市鹿泉区公安局宜安派出所出具的办案说明，经查证，无法证实霍凯旋构成强奸罪。 8、被告人霍凯旋的到案经过（被抓获）、无前科证明。 9、被告人霍凯旋身份证明、户籍信息。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人霍凯旋诈骗他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人霍凯旋隐瞒真实身份，透支被害人信用卡，数额巨大，后又用假定期存单和注销的农业银行卡欺骗被害人，其行为构成诈骗罪，上述事实有被告人供述、被害人陈述及相关书证、物证相予以证实，因此对辩护人辩称被告人不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，量刑建议适当，本院予以采信。被告人霍凯旋犯罪后认罪态度较好，可酌定从轻处罚。综上所述，根据被告人的犯罪情节、犯罪后的认罪悔罪态度、社会危害程度。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条之规定，判决如下： 一、被告人霍凯旋犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月13日起至2023年6月12日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人霍凯旋退赔被害人路某损失共计109890.66元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李占军 人民陪审员  李 箫 人民陪审员  陈晓蕊 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  胡 静