江西省抚州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）赣10民终1114号上诉人（原审被告）洪长贵，男，1978年1月5日出生，汉族，住江西省金溪县，委托诉讼代理人何军，江西论研律师事务所律师，一般代理。被上诉人（原审原告）沈柳丽，女，1978年1月3日出生，汉族，住上海市青浦区，委托诉讼代理人周海霞，上海智众律师事务所律师，特权代理。原审被告李小霞，女，1977年11月24日出生，汉族，住金溪县，上诉人洪长贵与被上诉人沈柳丽，原审被告李小霞民间借贷纠纷一案，不服江西省金溪县人民法院2019年9月12日作出的（2019）赣1027民初1386号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，以庭询方式进行了审理。上诉人洪长贵及其委托诉讼代理人何军，被上诉人沈柳丽的委托诉讼代理人周海霞到案参加庭询。本案现已审理终结。上诉人洪长贵的上诉请求：1、依法撤销金溪县人民法院（2019）赣1027民初1386号民事判决第一项，并改判驳回被上诉人诉讼请求或中止本案的诉讼；2、本案一、二审诉讼费用由被上诉人承担。事实与理由：一审判决上诉人偿还被上诉人借款本金20万元及利息，在认定事实及审判程序方面存在错误。1、本案民间借贷法律关系的主体是被上诉人和蔡进辉，上诉人只是居间介绍人，被上诉人经过上诉人居间介绍，将20万元款项出借给蔡进辉，蔡进辉便将一辆浙Ｇ×××××宝马3系车抵押至被上诉人处。2、由于蔡进辉等人诈骗案尚在金华市中级人民法院审理之中，上诉人所涉掩饰、隐瞒犯罪所得案义乌市人民法院于2019年9月29日已开庭审理，故本案所涉相关事实必须待刑事案件审结确认之后才能依法予以认定。在一审期间上诉人建议一审法院中止对本案的诉讼，但一审法院未予以采纳，建议二审法院根据《民事诉讼法》第一百五十条第一款第（五）项之规定，裁定中止本案的诉讼。经过二审法院查实，如果本案属于经济犯罪，根据最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定第十一条，本案也应依法裁定驳回起诉，并将有关案件移送公安机关或检察机关。被上诉人沈柳丽答辩意见：不同意上诉人提出的全部上诉请求，一审判决有事实和法律基础，请求二审法院予以维持，1、沈柳丽并不认识蔡进辉。是按照洪长贵的指示将款打给蔡进辉，蔡进辉的账号也是洪长贵给沈柳丽的，在沈柳丽和洪长贵的电话录音中也明确说到“上次你给我账号我直接给打过去”关于这个录音的内容洪长贵在一审过程中也予以确认，并且沈柳丽还提到“洪长贵给沈柳丽打钱的账号就是洪长贵上线”从这些内容上充分证明，沈柳丽并不认识蔡进辉。只是按照洪长贵的指示将钱款打到蔡进辉账户。但是借款仍然是发生在沈柳丽和洪长贵之间，包括后续的利息也是直接由洪长贵支付给沈柳丽，再结合洪长贵提供的证据材料起诉书的第7页也明确洪长贵当时将利息支付给沈柳丽，以及洪长贵在2018年7月3日所做的询问笔录第2页中洪长贵的陈述也是由洪长贵收取蔡进辉月息3分的基础上扣除1分的好处，直接给沈柳丽2分的利息，从这些都可以看出沈柳丽是直接与洪长贵发生民间借贷关系，与蔡进辉没有任何关系。2、虽然蔡进辉涉嫌的诈骗案在法院审理过程中，或者说洪长贵也涉嫌刑事案件在法院审理过程中，但是被上诉人认为不管是蔡进辉的案件或者上诉人洪长贵的刑事案件与本案的民间借贷纠纷案件都仅仅是稍有关联但并未涉及同一事实，所以依据《最高人民法院》第6条，对于该类案件人民法院应该继续审理民间借贷案件。沈柳丽向一审法院提出诉讼请求：1.请求判决洪长贵、李小霞立即偿还沈柳丽借款本金20万元并支付利息，利息以本金20万元，月利率2%自2018年2月26日起计算至还清之日止；2.由洪长贵、李小霞承担本案诉讼费用。事实和理由：沈柳丽丈夫与洪长贵是从小就认识的朋友，洪长贵、李小霞系夫妻关系。洪长贵因做生意资金周转需要借款20万元，并约定按月利率2%计算利息，借款期间另提供一辆车供沈柳丽使用以作为借款的抵押。2017年2月25日，沈柳丽通过银行转账的方式支付给洪长贵指定的蔡进辉账户20万元。2017年3月25日至2018年2月28日，洪长贵每月于25日支付沈柳丽当月利息4000元。2018年3月，洪长贵提供给沈柳丽使用的车辆被他人偷偷开走，洪长贵告知沈柳丽其向洪长贵借的钱已经交给其他人，待洪长贵追索到之后就将归还给沈柳丽。但洪长贵至今为止未归还任何借款本金，也未再支付任何利息。洪长贵、李小霞原系夫妻关系，该笔借款发生在洪长贵、李小霞婚姻关系存续期间，故应为夫妻共同债务。一审法院查明事实：2017年2月25日，沈柳丽通过其本人账户向案外人蔡进辉账户转账20万元。洪长贵将一辆汽车交给洪长贵使用。2017年3月25日至2018年2月28日，洪长贵就该20万元每月从案外人蔡进辉处得利息6000元，扣除2000元后转账给沈柳丽4000元利息款。之后沈柳丽未再收到任何借款本金及利息。庭审中洪长贵认可其与案外人蔡进辉存在借贷关系，其就蔡进辉涉嫌的刑事犯罪案件向公安机关报案的金额中包括沈柳丽转账的20万元。洪长贵与李小霞于2000年1月10日在金溪县民政局登记结婚。2019年1月14日，双方在金溪县民政局登记离婚。一审法院认为，本案的争议焦点为：一、沈柳丽与洪长贵之间借贷关系是否成立及本案借款本金及利息应如何计算？二、李小霞是否需要对本案借款承担还款责任？关于第一个争议焦点，一审法院认为，本案中虽然沈柳丽的20万元转账给了案外人蔡进辉，洪长贵也未向沈柳丽出具借条等直接证明借贷关系的书面凭证，但洪长贵在与沈柳丽的通话录音中认可蔡进辉的账号系其给沈柳丽让沈柳丽转过去的，洪长贵每月从案外人蔡进辉处获得6000元利息，扣除2000元利息差价后给付沈柳丽4000元，洪长贵在录音中也承认目前没有钱赔给沈柳丽，可以认定洪长贵自身是认可向沈柳丽借款20万元的事实，其就蔡进辉案向公安机关报案的金额中也包含了沈柳丽出借的20万元，可以认定沈柳丽与洪长贵之间形成了借贷关系。洪长贵在借到沈柳丽20万元后转借给了案外人蔡进辉从而每月赚取2000元的利息差价。洪长贵收到沈柳丽借款后如何使用借款不影响其与沈柳丽之间关系的成立，案外人蔡进辉涉及刑事案件与本案无直接关联，不影响本案的审理，故对洪长贵抗辩本案涉及刑事犯罪应中止或驳回的意见，不予采纳。沈柳丽与洪长贵之间借贷关系成立，借款本金为20万元。洪长贵每月给付沈柳丽利息4000元，故该笔借款的利息为月利率2%，该利息的约定未超出法律规定，一审法院予以支持。因洪长贵支付利息至2018年2月25日，故洪长贵洪长贵尚欠沈柳丽借款本金20万元及2018年2月26日之后的利息。对沈柳丽起诉要求洪长贵偿还借款本金20万元及2018年2月26日起的利息的诉讼请求，一审法院予以支持。关于第二个争议焦点，虽然该笔借款发生在洪长贵、李小霞婚姻关系存续期间，但因李小霞未就借款签字，沈柳丽提供的洪长贵、李小霞离婚协议仅能证明李小霞在离婚时知晓有该笔债务，不能证明李小霞对该笔债务进行了追认，也没有证据证明该笔借款用于洪长贵、李小霞婚姻期间的家庭生活所需，该笔债务不应认定为洪长贵、李小霞婚姻关系存续期间的共同债务。故对沈柳丽起诉要求李小霞承担上述债务的诉讼请求，一审法院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款，《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第一条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，一审判决：一、洪长贵应于本判决生效之日起15日内偿还沈柳丽借款本金20万元及利息（利息按本金20万元，月利率2%自2018年2月26日起计算至还清本金之日止）；二、驳回沈柳丽其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费5320元，减半收取2660元，由洪长贵负担。上诉人洪长贵、被上诉人沈柳丽对一审查明事实均无异议。二审依法对一审查明事实予以确认。二审庭审中，上诉人针对自己的主张提交新证据：1、关于“2018.3.23”特大诈骗案情况通告；2、义乌市人民检察院起诉书（上诉人洪长贵等所涉掩饰、隐瞒犯罪所得罪）；3、“2018.3.23”特大诈骗案被告人蔡进辉在公安机关的讯问笔录；4、上诉人洪长贵因涉掩饰、隐瞒犯罪所得罪在公安机关的讯问笔录；5、《民事裁定书》五份；6、沈柳丽与上诉人洪长贵的微信聊天记录三张。前5份证据证明的内容和目的：1、证明本案所涉民间借贷资金均被“2018.3.23”特大诈骗案被告人蔡进辉等人非法吸收；2、本案所涉相关事实金华市中级人民法院对蔡进辉等被告人特大诈骗案已一审开庭进行了审理，义乌市人民法院对上诉人洪长贵等所涉掩饰、隐瞒犯罪所得罪已一审开庭进行了审理；3、综合分析，蔡进辉系借款人，被上诉人系出借人，上诉人系中间人，这些车主系蔡进辉等诈骗案的受害人；上诉人洪长贵既是被告人，同时也是受害人，也有处于本案被上诉人一样身份的出借人（押车人）既是被害人，也是被告人。4、与本案同样的事实已被生效刑事法律文书所确认，本案应驳回起诉。第6份证据证明目的：1、证明沈柳丽是知道案涉车辆来源于蔡进辉；2、蔡进辉与沈柳丽之间直接发生民间借贷关系，洪长贵只是居间介绍人。被上诉人沈柳丽发表质证意见称：对上述6组证据真实性无异议，1、证据1与本案没有直接关联；2、证据2的起诉书认定洪长贵构成的罪名与本案被上诉人民间借贷没有直接关联，并且检察院已经查明的相应事实可以印证本案中沈柳丽向上诉人所主张的借贷的事实，但起诉书上说的是30万元，我们实际借给洪长贵的是20万，我们收取的利息是2分息；3、第3组证据与本案也无关联，蔡进辉与本案没有直接关联；4、第4组证据只是洪长贵单方面的陈述，洪长贵在公安陈述的时候已经将本案中涉及到沈柳丽的20万元明确陈述清楚了是经洪长贵之手，也就是洪长贵收取的；5、关于证据5所谓的案例，形成时间都是2018年，2018年当时刑事案件刚刚爆发，并没有侦查结束，所以对于刑事案件事实方面是未查明的事项，所以当时法院作出了裁定。现在侦查已经结束。事实也查清楚了，所以一审法院可以依据相应的事实进行一审判决，因此一审的判决是符合法律规定的，之前的裁定不能作为本案处理的依据。6、第6份证据不能证明上诉人的证明目的，这里面只提到一个车主，很显然所有的车并不是蔡进辉的，聊天记录也不能推断车辆就不是洪长贵本人的，而这个车会不会被车主开走也是有可能的，所以直接向洪长贵提出疑问，更证明沈柳丽是与洪长贵发生法律关系。对上诉人洪长贵提交的证据认证意见如下：对1、2、3、4、5、6的真实性予以确认，但对其关联性和证明目的不予以认可。证据1、2、3、4、5与本案案涉民间借贷纠纷并无直接关联，以上证据仅能证明上诉人洪长贵与2018.3.23特大诈骗案相关并受到义乌市人民检察院起诉追究刑事责任，证据6仅能证明被上诉人知道案涉车辆不是洪长贵的，并不能推断出被上诉人与案外人蔡进辉间形成了民间借贷关系。二审另查明，1、案外人蔡进辉、徐建军非法吸收公众存款一案，已由金溪县公安局以金公（刑）立字［2018］0553号立案决定书立案侦查。截止2019年12月12日，金溪县公安局经侦大队排查的涉及债权人未包括本案被上诉人沈柳丽。2、案外人蔡进辉、徐建军等人涉嫌的诈骗犯罪一案，浙江省金华市中级人民法院尚在审理之中。本院认为，根据现有证据可知，蔡进辉、徐建军的诈骗案主要事实是其在浙江省境内骗取各租赁公司车辆用于抵押套现的事实，而金溪县公安局立案侦查的非法吸收公众存款一案主要侦查对象是涉及债权人均系未实际获得浙江质押汽车的人员。而本案沈柳丽提起的民间借贷民事诉讼主要事实是洪长贵向其借款20万元的事实。其次，根据被上诉人沈柳丽提供的通话录音、银行流水、微信聊天记录等证据可知，被上诉人沈柳丽是根据上诉人洪长贵提供的银行账号将案涉借款20万元汇至案外人蔡进辉处，蔡进辉每月转账6000元给上诉人，上诉人再转给被上诉人4000元，上诉人赚取每月2000元的利息差，在一审庭审中上诉人洪长贵对该段通话录音予以了再次确认，并无证据显示被上诉人沈柳丽与案外人蔡进辉间有民间借贷的直接关联。可以确认上诉人与被上诉人之间形成了20万元的借贷关系。因此，本案的民间借贷与正在侦查或审理的刑事案件并非同一事实。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第六条，“人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”之规定，本案可继续审理，无需中止或裁定驳回起诉。综上，上诉人的上诉请求并无事实和法律依据，本院依法不予以支持。一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项之规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费5440元，由上诉人洪长贵负担。本判决为终审判决。审判长  王明华审判员  葛 明审判员  黄 皓二〇一九年十二月十七日法官助理占乔书记员黄欢