重庆市沙坪坝区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)渝0106刑初1493号 公诉机关重庆市沙坪坝区人民检察院 被告人温洪军，男，1979年5月11日出生，原重庆天天聚才投资管理有限公司法定代表人，户籍地重庆市永川区，现住重庆市沙坪坝区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年11月6日被取保候审，2016年11月10日被监视居住，2017年5月18日被取保候审，经本院决定于2018年7月18日被逮捕。现羁押于重庆市沙坪坝区看守所。 辩护人朱凯来，重庆智豪律师事务所律师。 辩护人沈根，上海锦天城（重庆）律师事务所律师。 重庆市沙坪坝区人民检察院以渝沙检刑诉（2017）683号起诉书指控被告人温洪军犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市沙坪坝区人民检察院指派检察官李健、检察官助理甘永霞出庭支持公诉，被告人温洪军及其辩护人朱凯来、沈根到庭参加诉讼。审理中，因需要补充侦查，公诉机关向本院提出延期审理的建议一次，本院同意延期审理一个月。因被告人温红军脱逃，本院于2018年5月14日裁定中止对本案的审理。中止审理的原因消失后，本院裁定对本案恢复审理。现已审理终结。 经审理查明，2014年5月28日，重庆天天聚才投资管理有限公司（以下简称天天聚才公司）在重庆市沙坪坝区成立，被告人温洪军担任公司法定代表人。温洪军在未取得相关金融监管部门许可的情况下，在互联网上建立名称为“天天聚才”的P2P网贷平台，安排公司员工通过媒体、传单等途径发布借款项目信息，吸引不特定群众注册账户投资，承诺投资期限为2个月至6个月不等、年收益10%至22%、还本付息，并由重庆市登科信用担保公司提供担保。天天聚才投资网站平台发布的借款项目信息存在重复、虚构、虚高标的情况。群众通过网上选择标的或者线下与公司签订借款合同，将投资款汇入“宝付、汇潮”第三方平台，投资款中110.92337万元通过第三方平台账户直接转入了杨英等148人账户，其余平台资金主要汇入温洪军、重庆市登科信用担保有限公司及其他账户。 2005年1月26日，重庆企成建筑劳务有限公司（以下简称企成建筑公司）在重庆市永川区成立，温红军担任公司法定代表人。企成建筑公司未经有关部门批准，通过散发传单、员工介绍等途径向社会公开宣传，与不特定群众签订借款合同，约定借款期限为3个月至12个月不等，年息18%-20%，还本付息。 被告人温洪军将所吸收的资金主要用于借出款、退还投资款及利息、支付员工工资、支付办公费、工程款等，吸收资金中的638.34万元温洪军未转入天天聚才公司，去向不明。 2015年4月，群众因到期本息不能得到兑现到公安机关报案。案发后，温洪军于2015年6月直接打款给部分投资人共计301.91万元，并采用现金、房屋抵偿的方式将黄某、杨某在天天聚才投资平台的债权68.60万元付清，取得黄某、杨某的谅解。 经司法审计，2014年4月28日至2015年6月4日，被告人温洪军共计向1400余名社会公众吸收资金6869.58万元，其中1372.48万元系群众反复投资形成的金额，温洪军实际吸收资金5497.10万元。投资人通过天天聚才投资平台（线上投资）投入资金5231.10万元，投资人通过与天天聚才公司签订出借居间服务协议（线下投资），投入资金108万元；16名投资人通过与企成建筑公司签订借款合同投入资金158万元，其中19万元直接汇入温洪军银行账户，53万元汇入企成建筑公司银行账户，44万元由企成建筑公司出具收款收据，42万元由企成建筑公司出具借款协议和借据。企成建筑公司无财务账，偿还款均由天天聚才公司支付，偿还金额为14.87万元。截止2015年12月，天天聚才公司归还该公司线上投资人资金3216.03万元、线下投资人资金10.23万元，归还企成建筑公司投资人资金14.87万元，尚有2255.97万元未能归还投资人。 2015年7月24日，被告人温洪军经公安机关口头传唤后，自动投案。本案在审理过程中，本院于2018年4月2日决定对温红军予以逮捕。因温红军脱逃，本院裁定本案中止审理。温红军于2018年7月18日被抓获。 上述事实，被告人温洪军在开庭审理过程中亦无异议，且有证人杨某、何某、温某某、雍某、张某某、陈某、毛某某、何某某、龚某某、贺某某、刘某某等人的证言，营业执照，工商登记信息，网站制作合同书、制作方案，银行交易明细，第三方平台合作协议，传单，网络宣传合作协议，网站平台前台资料，投资人报案材料，平台借款人材料，天天聚才公司劳务支出明细，远程勘验工作记录，司法鉴定意见书，谅解书，到案经过及温洪军的供述等证据证实，足以认定。 公诉机关建议对被告人温洪军判处有期徒刑一年六个月至二年六个月，并处罚金。 被告人温洪军的辩护人朱凯来认为，1、涉案的天天聚才公司属于合法注册公司，进行借贷双方的居间服务，仍然具有民间借贷的性质。尽管现在涉嫌犯罪，但与其他非法吸收公众存款公司具有实质性差异，在量刑上恳请法院予以最大程度的从宽考虑。2、天天聚才公司前期款项基本还清，尽管后面部分款项未能兑现，但危害性整体较小，可以酌情考虑从轻处罚。3、公诉机关指控温洪军吸收资金共计5497.10万元，其中两部分金额不能作为犯罪金额：第一，天天聚才公司员工的投资金额不能作为犯罪金额；第二，部分线下投资金额，根据“重庆企成建筑劳务有限公司——借款合同”，该部分费用的确用于企成公司的经营周转。4、温洪军有自首情节，积极赔偿并获得部分投资人谅解，符合缓刑条件，请求对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人温洪军的辩护人沈根认为，1、本案属于单位犯罪，温洪军作为天天聚才公司及企成建筑公司的管理人员，应以直接责任人员的身份承担刑事责任。2、温洪军系自首，案发前已经退还受害人大部分存款及利息，还通过以房抵款、债券转让等方式偿还投资人100多万元，取得黄某、杨某等人书面谅解。温洪军主观恶性小，社会危害性不大，依法可以从轻、减轻或者免除处罚。3、2016年11月10日至2017年5月18日，公安机关指定居所对温洪军监视居住，该期间应当折抵刑期95天。温洪军符合缓刑条件，请求判处温洪军二年以下有期徒刑并宣告缓刑。 本院认为，被告人温洪军明知所注册的公司未经国家金融监管部门批准，不能对外吸收公众存款，而向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯国家金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。 关于被告人温洪军的辩护人朱凯来提出的天天聚才公司危害性小的辩护意见，本院认为，天天聚才公司非法吸收公众存款数千万元，且有2000余万元未能收回，数额巨大，社会影响恶劣，对该辩护意见不予采纳；关于其提出的吸收资金中包括了天天聚才员工的投资、企成建筑公司吸存的资金用于企成建筑公司经营周转，上述投资不应作为犯罪金额的辩护意见，本院认为，天天聚才公司、企成建筑公司通过媒体、传单等途径向社会公开宣传，同时向社会不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金，依法均应当计入犯罪金额。对该辩护意见不予采纳。 关于被告人温洪军的辩护人沈根提出的本案属于单位犯罪的辩护意见，本院认为，天天聚才公司成立以后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动，不以单位犯罪论处。司法审计显示，以企成建筑公司名义吸收的存款158万元，因缺乏企成建筑公司有关的财务凭证、银行流水等资料，无法确定吸存的资金去向，故不能认定上述金额为单位犯罪。对该辩护意见不予采纳。关于其提出的公安机关对温洪军采取了指定居所监视居住，该期间应当折抵刑期的辩护意见，经查，2016年11月10日公安机关对温洪军采取监视居住的强制措施，监视居住的地点是温洪军的居住地重庆市沙坪坝区，其提出的对温洪军采取了指定居所监视居住的辩护意见没有事实依据，不予采纳。 关于被告人温洪军的辩护人朱凯来、沈根提出的温洪军系自首的辩护意见，因温红军自动投案后，在取保候审期间脱逃，不能认定为自首。对该辩护意见不予采纳。 关于被告人温洪军的辩护人朱凯来、沈根提出的对温洪军适用缓刑的辩护意见，本院认为，综合温洪军的犯罪性质、情节、社会危害后果，不宜对其适用缓刑，对该辩护意见不予采纳。 被告人温红军归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其赔偿了部分投资人经济损失、取得部分投资人谅解，可以酌情从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人温洪军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月18日起至2024年1月17日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、责令被告人温洪军退出非法吸收的公众存款2255.97万元，予以退赔各投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄 莉 人民陪审员  向延科 人民陪审员  田 艳 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  马瑞勤