文书内容安徽省庐江县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0124刑初322号公诉机关庐江县人民检察院。被告人丁成怀，男，汉族，1967年12月12日出生于安徽省庐江县，初中文化，庐江县万金山假日酒店有限公司法定代表人，户籍地庐江县，住所地庐江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月4日被庐江县公安局刑事拘留，同年9月7日经庐江县人民检察院批准逮捕，同月10日被庐江县公安局执行逮捕。现羁押于庐江县看守所。辩护人谭德凯，安徽潜川律师事务所律师。庐江县人民检察院以庐江检公诉刑诉（2017）249号起诉书、庐江检公诉刑追诉（2019）4号追加起诉决定书指控被告人丁成怀犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月22日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2019年12月2日公开开庭审理了本案。庐江县人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉。被告人丁成怀及其辩护人谭德凯到庭参加了诉讼。因庐江县人民检察院申请补充侦查，本院于2019年8月20日决定延期审理，庐江县人民检察院于2019年9月19日补充侦查完毕移送本院，本院当日决定恢复法庭审理。本案现已审理终结。庐江县人民检察院指控:2010年至2018年间，被告人丁成怀未经中国人民银行批准，以办土地证、资金周转为由，承诺以10‰至60‰的月利率支付利息且到期还本付息，先后向丁海涛、喻家兵、黄家宝等社会不特定人员170余人非法吸收资金7000余万元。具体事实如下：一、2016年9月19日至2017年12月31日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向丁海涛借款18万元，支付利息0.6万元。二、2012年至2016年，被告人丁成怀按月利率10‰共计向喻家兵借款4万元，支付利息1.3万余元。三、2016年10月27日，被告人丁成怀按月利率35‰向丁经仓借款17.9万元，支付利息2.1万元。四、2014年5月10日至2015年7月22日，被告人丁成怀按月利率15‰-24‰。共计向徐经仓借款23万元，支付利息18.164万元。五、2014年2月18至2017年4月15日，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰共计向何厚芝借款8.5万元。六、2013年11月21日至2016年2月5日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向莫东升借款13.6万元。七、2017年4月12日，被告人丁成怀按月利率15‰向沈国增借款10万元。八、2016年5月8日，被告人丁成怀按月利率10‰向江莉借款5万元，支付利息0.6万元。九、2018年2月12日，被告人丁成怀按月利率12‰向宋桂芬借款5万元。十、2011年10月至2018年2月14日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向徐于四借款370万元，支付利息60万元。十一、2016年4月3日，被告人丁成怀按月利率10‰向王方强借款11万元。十二、2017年6月6日，被告人丁成怀按月利率30‰向王游江借款30万元。十三、2018年2月28日，被告人丁成怀按月利率10‰向刘玉胜借款8万元，支付利息1.06万元。十四、2017年2月18日，被告人丁成怀按月利率10‰向魏良中借款5万元。十五、2016年1月30日，被告人丁成怀按月利率10‰向方圣玉借款8万元，后还款1万元，支付利息0.96万元。十六、2016年1月23日，被告人丁成怀按月利率10‰向张达英借款0.3万元，支付利息0.072万元。十七、2013年3月30日至2018年1月3日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向张传丙××万元，支付利息0.4万元。十八、2015年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率12‰共计向方明芝借款10.6万元，后还款2万元，支付利息0.04万元；向秦道胜借款3.568万元。十九、2016年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率12‰共计向严亮晴借款5万元，支付利息0.432万元。二十、2013年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向王方英借款2.5万元，支付利息0.9万元。二十一、2015年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向喻大友借款3万元，支付利息0.72万元。二十二、2016年12月26日，被告人丁成怀按月利率10‰向喻学友借款4万元。二十三、2017年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向金珍杰借款3.6万元。二十四、2017年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向丁成财借款6.5万元。二十五、2017年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向方应前借款10万元。二十六、2017年2月5日，被告人丁成怀按月利率10‰向方应奇借款5万元。二十七、2016年4月4日至2018年6月28日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向卢红玲借款86.55万元，支付利息4.2万元。二十八、2014年至2016年，被告人丁成怀按月利率15‰共计向李业盛借款90万元，支付利息10.8万元。二十九、2017年4月3日，被告人丁成怀按月利率10‰向崔义菊借款5万元。三十、2018年2月14日、15日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向吴芳借款9万元。三十一、2017年1月25日、26日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向吴春苗借款41万元。三十二、2011年至2017年2月，被告人丁成怀按月利率15‰共计向洪秀玲借款28万元。三十三、2015年3月，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰共计向蔡艾华借款45万元。三十四、2016年2月2日至2016年3月17日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向张林柱借款16.8万元，支付利息0.94万元。三十五、2015年1月22日至2017年1月22日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向宋益借款7.06万元，支付利息0.36万元。三十六、2017年9月，被告人丁成怀按月利率10‰向丁格春借款25万元。三十七、2016年3月6日至2017年3月6日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向邓本芝借款8.2万元。三十八、2016年1月20日至2018年2月10日，被告人丁成怀按月利率12‰共计向张家田借款17万元；向莫学廷借款10万元。三十九、2017年5月4日，被告人丁成怀按月利率10‰向张克英借款12万元。四十、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向王其芝借款3万元；向韩红生借款5万元。四十一、2016年11月，被告人丁成怀按月利率25‰向徐志勇借款23万元。四十二、2016年11月28日至2018年3月16日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向潘秀莲借款17.2万元。四十三、2017年8月9日，被告人丁成怀按月利率10‰向陈先明借款5万元。四十四、2015年11月14日至2018年2月20日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向司有来借款57.48万元，支付利息2.52万元。四十五、2012年2月至2018年6月1日，被告人丁成怀按月利率15‰-50‰共计向顾发枝借款450万元；按月利率15‰向何勤借款4万元，支付利息2.16万元。四十六、2016年2月14日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向喻传国借款30万元，支付利息4.5万元。四十七、2017年9月21日，被告人丁成怀按月利率15‰向张凯借款20万元，后还款7万元。四十八、2016年11月15日，被告人丁成怀按月利率15‰向陈玉琼借款8.5万元，支付利息1.53万元。四十九、2017年6月，被告人丁成怀按月利率10‰向何先华借款12万元，后还款2万元，支付利息0.5万元。五十、2016年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向张长英借款11万元。五十一、2014年至2018年3月5日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向顾以泉借款138万元。五十二、2012年至2017年1月，被告人丁成怀按月利率30‰共计向张立霞借款45万元，后还款10万元。五十三、2017年10月，被告人丁成怀按年息3.5万元向蒋慈亮借款80万元。五十四、2016年12月，被告人丁成怀按月利率25‰向李立文借款20万元。五十五、2017年8月8日至2017年10月27日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向盛梅××万元，支付利息0.5万元。五十六、2016年4月19日至2017年1月6日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向丁曜辉借款36万元。五十七、2016年5月，被告人丁成怀按月利率20‰向邢秀英借款10万元。五十八、2016年2月29日，被告人丁成怀共计向邢秀山借款20万元，后还款10万元。五十九、2017年3月16日至2018年4月28日，被告人丁成怀按月利率20‰-30‰共计向何晓伟借款200万。六十、2016年1月5日至2017年7月5日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向顾以霞借款20万元，支付利息4.5万元。六十一、2017年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向魏金华借款5万元。六十二、2012年至2017年，被告人丁成怀按月利率10‰共计向张克良借款16万元；向付朝柱借款5万元。六十三、2012年2月27日至2018年2月24日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向周运芬借款8万元，支付利息0.6万元。六十四、2010年至2018年4月25日，被告人丁成怀按月利率10‰向徐济捌借款9.2万元；向宋丰文借款5万元。六十五、2017年3月23日，被告人丁成怀按月利率10‰向潘跃兵借款11万元。六十六、2014年至2017年7月21日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向尹小丽、夏克思借款33万元。六十七、2015年2月26日，被告人丁成怀按月利率12‰向张学贵借款8万元。六十八、2017年2月1日，被告人丁成怀按月利率10‰向丁守银借款8万元。六十九、2016年10月21日至2017年4月16日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向童建波××万元，支付利息3万元。七十、2017年1月7日，被告人丁成怀按月利率40‰向陈荣红借款10万元，支付利息2.4万元。七十一、2016年1月11日至2016年7月7日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向徐济界借款40万元，支付利息10.05万元。七十二、2015年8月17日至2018年1月17日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向黄家宝借款508万元，支付利息40万元。七十三、2018年2月24日，被告人丁成怀按月利率20‰向陈家照××万元。七十四、2017年7月7日至2017年11月15日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向陈爱群借款4万元。七十五、2017年11月15日，被告人丁成怀按月利率15‰向丁家华借款8.6万元。七十六、2017年12月20日，被告人丁成怀按月利率20‰向莫月娥借款30万元。七十七、2014年2月至2018年3月1日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向卢业武借款25万元。七十八、2014年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向陈昌欢借款10万元；向卢业长借款7万元，支付利息0.88万元；向江守青借款10万元；2018年2月1日，被告人丁成怀按月利率10‰向王劲竹借款20万元。七十九、2016年1月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向张永兰借款28万元，支付利息8.16万元。八十、2015年7月25日至2016年5月16日，被告人丁成怀按月利率30‰共计向宋军借款160万元。八十一、2015年4月25日至2018年3月24日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向章长剑借款25.5万元。八十二、2015年8月30日至2015年11月21日，被告人丁成怀按月利率25‰共计向夏喜乐借款130万元，支付利息48.75万元。八十三、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向丁成龙借款4万元，支付利息0.48万元。八十四、2017年1月22日，被告人丁成怀按月利率10‰向王光春借款6万元。八十五、2014年9月至10月，被告人丁成怀按月利率40‰共计向徐济平借款35万元，支付利息10万元。八十六、2017年2月20日至2018年1月17日，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰共计向夏慧玲、郑今朝借款22万元。八十七、2016年3月25日，被告人丁成怀按月利率15‰向胡义云借款30万元，支付利息3.4万元。八十八、2014年2月，被告人丁成怀承诺到期支付利息6万元，向王方长借款30万元。八十九、2015年12月，被告人丁成怀按月利率15‰向盛泽霞借款20万元，支付利息3万元。九十、2015年12月3日至2016年12月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向丁家莲借款10万元。九十一、2016年4月，被告人丁成怀按月利率15‰共计向宛志华借款20万元，支付利息4.2万元。九十二、2012年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰共计向王方伍借款17.9万元，支付利息5.28万元。九十三、2015年，被告人丁成怀按月利率10‰共计向梁国云借款25万元，支付利息5万元。2014年3月7日至2017年1月19日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向吴子明借款13万元，支付利息0.12万元。九十四、2016年1月25日，被告人丁成怀按月利率15‰向徐济才借款20万元，支付利息5.2万元。九十五、2013年11月29日至2016年2月1日，被告人丁成怀按月利率30‰-60‰共计向王震借款389万元，支付利息205.65万元。九十六、2018年2月20日，被告人丁成怀按月利率10‰向程玉平借款12.6万元。九十七、2016年1月至12月，被告人丁成怀按月利率10‰共计向李玉荣借款4万元。九十八、2017年2月6日，被告人丁成怀按月利率12‰向徐明生借款5.5万元。九十九、2016年2月1日，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰向徐宝荣借款10万元。一百、2017年1月30日，被告人丁成怀按月利率10‰向王道贵借款6万元。一百零一、2016年12月至2017年7月，被告人丁成怀按月利率10‰向张成文借款6万元；向赵自转借款4万元；向付昌武借款9.5万元。一百零二、2014年2月至2017年底，被告人丁成怀按月利率10‰共计向张启亮借款5万元，支付利息1.344万元；向潘立艾借款5万元，后还款1.1万元。一百零三、2013年3月15日至8月16日，被告人丁成怀按月利率40-50‰共计向彭令明借款439.5万元，后还款82万元，支付利息500余万元。一百零四、2014年，被告人丁成怀按月利率20‰向陈桂菊借款20万元，后还款9万元，支付利息2万元。一百零五、2014年11月7日，被告人丁成怀按月利率20‰向陈春红借款10万元，支付利息7.2万元。一百零六、2017年4月18日至2018年5月6日，被告人丁成怀按月利率50‰共计向董林借款11万元，支付利息15.5万元。一百零七、2014年，被告人丁成怀按月利率12‰向黄学余借款4万元。一百零八、2014年8月至2015年3月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向顾彩云借款28万元，支付利息20万元。一百零九、2013年11月，被告人丁成怀按月利率20‰向周方格借款30万元，后还款15万元，支付利息25万元。一百一十、2015年下半年，被告人丁成怀按月利率25‰共计向黄家兵××0万元，支付利息55.55万元。一百一十一、2015年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向何勇军借款7万元，支付利息1.68万元。一百一十二、2016年6月至2018年6月，被告人丁成怀按月利率11‰共计向何玉程借款401万元。一百一十三、2015年12月，被告人丁成怀按月利率15‰向李翠云借款20万元，后还款7万元。一百一十四、2017年3月，被告人丁成怀按月利率10‰向王自根借款10万元。一百一十五、2015年3月9日，被告人丁成怀按月利率10‰向陶友善借款2万元。一百一十六、2016年11月23日，被告人丁成怀按月利率12‰向丁成海借款5万元。一百一十七、2017年1月，被告人丁成怀按月利率25‰向宋邦流借款23万元，支付利息3.45万元。一百一十八、2017年6月，被告人丁成怀按月利率30‰向张××5.6万元；向李明借款25万元；向丁红军借款60万元。一百一十九、2014年12月1日至2017年5月21日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向徐济民借款16万元，支付利息1.44万元；向施常荣借款6.4万元，后徐济民将该款还给施常荣。一百二十、2016年2月20日，被告人丁成怀按月利率10‰向王增海借款10万元。一百二十一、2017年3月25日，被告人丁成怀按月利率15‰向徐栋梁借款5万元。一百二十二、2017年1月至7月，被告人丁成怀按月利率20‰向胡世银借款7万元；向胡世香借款9万元。一百二十三、2017年8月14日至2018年4月3日，被告人丁成怀按月利率10‰向马兰珍借款5万元；向李本芳借款2万元。一百二十四、2016年2月21日，被告人丁成怀按月利率10‰向丁成道借款5万元。一百二十五、2010年至2014年，被告人丁成怀按月利率15‰共计向王迎生借款18万元，后还款9万元，支付利息2万元。一百二十六、2016年1月至2017年下半年，被告人丁成怀按月利率10‰向张昆翠借款11.7万元，支付利息1万元；向王增明借款5万元；向张小旭借款4.2万元。一百二十七、2014年2月至2018年2月17日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向王银霞借款9.5万元。一百二十八、2016年12月3日，被告人丁成怀向宋丰道借款20万元。一百二十九、2018年2月10日，被告人丁成怀按月利率30‰向莫森借款10万元。一百三十、2017年3月23日，被告人丁成怀按月利率20‰向叶大年借款25万元。一百三十一、2017年3月19日至2018年1月22日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向袁良××5万元。一百三十二、2017年12月至2018年1月，被告人丁成怀按月利率30‰共计向丁秦月借款6万元，支付利息0.6万元。一百三十三、2013年5月至2018年，被告人丁成怀共计向袁德生借款272万元，后还款50万元。一百三十四、2013年1月至2018年，被告人丁成怀共计向徐晓留借款238.25万元，后还款52万元。一百三十五、2017年3月22日，被告人丁成怀按月利率15‰向付袁借款7万元。一百三十六、2017年11月11日，被告人丁成怀按月利率15‰向张厚余借款10万元。一百三十七、2014年3月至2014年腊月，被告人丁成怀按月利率15‰共计向王劲松借款10.8万元，支付利息1.7万元。一百三十八、2015年2月至2013年3月，被告人丁成怀按月利率10‰-12‰共计向方江平借款367.6万元，支付利息103.91万元。一百三十九、2015年3月，被告人丁成怀按月利率13‰共计向方江平借款200万元，后还款80万元。一百四十、2017年7月，被告人丁成怀按月利率25‰共计向卫东借款48万元。一百四十一、2016年6月，被告人丁成怀按月利率10‰向时宗保借款10万元。一百四十二、2013年5月，被告人丁成怀按月利率10‰向李用传借款20万元，支付利息4.8万元。一百四十三、2014年3月至2015年10月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向鲍健平借款48.3万元，支付利息27万元。一百四十四、2016年5月至2017年4月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向陈则松借款60万元。一百四十五、2015年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向喻传柱借款5万元。一百四十六、2017年1月，被告人丁成怀按月利率15‰向丁成财借款6.5万元。一百四十七、2016年3月，被告人丁成怀按月利率15‰向喻彩霞借款6万元。一百四十八、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向魏良中、魏宜友借款9万元。一百四十九、2017年1月，被告人丁成怀按月利率15‰向魏金华借款5万元。一百五十、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向何永锋借款5万元。一百五十一、2017年5月，被告人丁成怀按月利率15‰向丁正苗借款3万元，已还款1万元。一百五十二、2016年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向朱贯芬借款5万元。一百五十三、2017年1月，被告人丁成怀按月利率30‰向卫国借款10万元。一百五十四、2017年4月，被告人丁成怀按月利率10‰向丁先中借款7万元，已支付利息0.7万元。一百五十五、2016年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向蔡桃香借款11万元，已支付利息2.3万元。一百五十六、2016年9月，被告人丁成怀按月利率15‰向孔德琼借款1万元，已还款0.18万元。一百五十七、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向方应富借款2万元，已还款0.24万元。一百五十八、2015年2月至2016年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向董桂荣、方妹借款6.5万元，已还款0.18万元。一百五十九、2015年2月至2017年3月，被告人丁成怀按月利率10‰向汪荣堂、董光平、徐小玲借款12万元。一百六十、2016年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向汪胜借款5万元，已支付利息0.6元。一百六十一、2017年1月至10月，被告人丁成怀按月利率15‰向张兰英借款83.36万元。一百六十二、2016年5月，被告人丁成怀按月利率10‰向韦永来借款2.5万元。一百六十三、2017年6月至2018年7月，被告人丁成怀按月利率30‰向黄梅琴借款12.2万元，已支付利息1.8万元。一百六十四、2017年6月至7月，被告人丁成怀按月利率15‰向张爱平借款20万元。一百六十五、2016年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向吴可荣借款5万元。一百六十六、2017年3月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰共计向卢傲生、何种生、周桂珍借款16.5万元，已支付利息0.72万元。一百六十七、2018年5月，被告人丁成怀按月利率12‰向孙邦中借款10万元。一百六十八、2018年2月，被告人丁成怀向董秋潮借款7万元。一百六十九、2017年1月，被告人丁成怀向崔文霞借款4万元。案发后，被告人丁成怀主动向庐江县公安局投案，如实供述了自己的罪行。公诉机关认为，被告人丁成怀违反国家对存款的管理规定，以资金周转等为由，以高息诱惑社会公众，吸收或变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丁成怀系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人丁成怀对公诉机关指控的主要事实和罪名无异议，自愿认罪，提出的辩解意见主要有：1、起诉书指控的第三十一、第一百一十二起事实中，其已向吴春苗、何玉程归还借款。2、起诉书指控的第五十九、第一百三十八、第一百三十九事实中，其已向集资参与人何晓伟支付部分利息、向方江平、宋丰亮支付了200万元的利息。3、起诉书指控的第七十二起、第九十五起事实中，其向黄家宝、王震所借的508万元、389万元借款中存在利息转本金情形。4、起诉书指控的第四十五、第四十七、第一百三十三、第一百三十四起事实中，集资参与人已就涉及的借款先行向法院提起民事诉讼，且已经作出生效的民事调解，不应计入其犯罪数额。5、其向多人借款系事出有因，其本人没有挥霍所借款项，其犯罪情节轻微。综上，请求对其适用缓刑。被告人丁成怀的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，提出的辩护意见主要有：1、起诉书指控的第四十五、第四十七、第一百三十三、第一百三十四起事实中，集资参与人已就涉及的借款先行向法院提起民事诉讼，且已经作出生效的民事调解，不应计入其犯罪数额。2、被告人丁成怀具有自首情节。3、被告人丁成怀系自愿认罪，系初犯、偶犯。综上，建议对其从轻处罚。经审理查明：2010年至2018年间，被告人丁成怀未经中国人民银行批准，以办土地证、资金周转为由，承诺以10‰至60‰的月利率支付利息且到期还本付息，先后向丁海涛、喻家兵、黄家宝等社会不特定人员180余人非法吸收资金6642.068万元。具体事实如下：一、2016年9月19日至2017年12月31日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向丁海涛借款18万元，支付利息0.6万元，尚有17.4万元未归还。二、2012年至2016年，被告人丁成怀按月利率10‰共计向喻家兵借款4万元，支付利息1.3万余元，尚有2.7万元未归还。三、2016年10月27日，被告人丁成怀按月利率35‰向丁经华借款17.9万元，支付利息2.1万元，尚有15.8万元未归还。四、2014年5月10日至2015年7月22日，被告人丁成怀按月利率15‰-24‰共计向徐经仓借款23万元，支付利息18.164万元，尚有4.836万元未归还。五、2014年2月18至2017年4月15日，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰共计向何厚芝借款10万元，尚有10万元未归还。六、2013年11月21日至2016年2月5日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向莫东升借款13.6万元，尚有13.6万元未归还。七、2017年4月12日，被告人丁成怀按月利率15‰向沈国增借款10万元，尚有10万元未归还。八、2016年5月8日，被告人丁成怀按月利率10‰向江莉借款5万元，支付利息0.6万元，尚有4.4万元未归还。九、2018年2月12日，被告人丁成怀按月利率12‰向宋桂芬借款5万元，尚有5万元未归还。十、2011年10月至2018年2月14日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向徐于四借款370万元，支付利息60万元，尚有310万元未归还。十一、2016年4月3日，被告人丁成怀按月利率10‰向王方强借款11万元，尚有11万元未归还。十二、2017年6月6日，被告人丁成怀按月利率30‰向王游江借款30万元，尚有30万元未归还。十三、2018年2月28日，被告人丁成怀按月利率10‰向刘玉胜借款8万元，支付利息1.06万元，尚有6.94万元未归还。十四、2017年2月18日，被告人丁成怀按月利率10‰向魏良中借款5万元，尚有5万元未归还。十五、2016年1月30日，被告人丁成怀按月利率10‰向方圣玉借款8万元，后还款1万元，支付利息0.96万元，尚有6.04万元未归还。十六、2016年1月23日，被告人丁成怀按月利率10‰向张达英借款0.3万元，支付利息0.072万元，尚有0.228万元未归还。十七、2013年3月30日至2018年1月3日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向张传××5万元，支付利息0.4万元，尚有14.6万元未归还。十八、2015年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率12‰共计向方明芝借款10.6万元，后还款2万元，支付利息0.04万元，尚有8.56万元未归还；向秦道胜借款3.568万元，尚有3.568万元未归还。十九、2016年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率12‰共计向严亮晴借款8万元，支付利息0.432万元，尚有7.568万元未归还。二十、2013年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向王方英借款2.5万元，支付利息0.9万元，尚有1.6万元未归还。二十一、2015年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向喻大友借款3万元，支付利息0.72万元，尚有2.28万元未归还。二十二、2016年12月26日，被告人丁成怀按月利率10‰向喻学友借款4万元，尚有4万元未归还。二十三、2017年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向金珍杰借款3.6万元，尚有3.6万元未归还。二十四、2017年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向丁成财借款6.5万元，尚有6.5万元未归还。二十五、2017年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向方应前借款10万元，尚有10万元未归还。二十六、2017年2月5日，被告人丁成怀按月利率10‰向方应奇借款5万元，尚有5万元未归还。二十七、2016年4月4日至2018年6月28日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向卢红玲借款86.55万元，支付利息4.2万元，尚有82.35万元未归还。二十八、2014年至2016年，被告人丁成怀按月利率15‰共计向李业盛借款90万元，支付利息10.8万元，尚有79.2万元未归还。二十九、2017年4月3日，被告人丁成怀按月利率10‰向崔义菊借款5万元，尚有5万元未归还。三十、2018年2月14日、15日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向吴芳借款9万元，尚有9万元未归还。三十一、2017年1月25日、26日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向吴春苗借款41万元，该借款已归还。三十二、2011年至2017年2月，被告人丁成怀按月利率15‰共计向洪秀玲借款28万元，尚有28万元未归还。三十三、2015年3月，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰共计向蔡艾华借款45万元，尚有45万元未归还。三十四、2016年2月2日至2016年3月17日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向张林柱借款16.8万元，支付利息0.94万元，尚有15.86万元未归还。三十五、2015年1月22日至2017年1月22日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向宋益借款7.06万元，支付利息0.36万元，尚有6.7万元未归还。三十六、2017年9月，被告人丁成怀按月利率10‰向丁格春借款25万元，尚有25万元未归还。三十七、2016年3月6日至2017年3月6日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向邓本芝借款8.2万元，尚有8.2万元未归还。三十八、2016年1月20日至2018年2月10日，被告人丁成怀按月利率12‰共计向张家田借款17万元，尚有17万元未归还；向莫学廷借款10万元，尚有10万元未归还。三十九、2017年5月4日，被告人丁成怀按月利率10‰向张克英借款12万元，尚有12万元未归还。四十、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向王其芝借款3万元，尚有3万元未归还；向韩红生借款5万元，尚有5万元未归还。四十一、2016年11月，被告人丁成怀按月利率25‰向徐志勇借款23万元，尚有23万元未归还。四十二、2016年11月28日至2018年3月16日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向潘秀莲借款17.2万元，尚有17.2万元未归还。四十三、2017年8月9日，被告人丁成怀按月利率10‰向陈先明借款5万元，尚有5万元未归还。四十四、2015年11月14日至2018年2月20日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向司有来借款57.48万元，支付利息2.52万元，尚有54.96万元未归还。四十五、2012年2月至2018年6月1日，被告人丁成怀按月利率15‰-50‰共计向顾发枝借款290万元，尚有290万元未归还；按月利率15‰向何勤借款4万元，支付利息2.16万元，尚有1.84万元未归还。四十六、2016年2月14日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向喻传国借款30万元，支付利息4.5万元，尚有25.5万元未归还。四十七、2016年11月15日，被告人丁成怀按月利率15‰向陈玉琼借款8.5万元，支付利息1.53万元，尚有6.97万元未归还。四十八、2017年6月，被告人丁成怀按月利率10‰向何先华借款12万元，后还款2万元，支付利息0.5万元，尚有9.5万元未归还。四十九、2016年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向张长英借款11万元，尚有11万元未归还。五十、2014年至2018年3月5日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向顾以泉借款138万元，尚有138万元未归还。五十一、2012年至2017年1月，被告人丁成怀按月利率30‰共计向张立霞借款45万元，后还款10万元，尚有35万元未归还。五十二、2017年10月，被告人丁成怀按年息3.5万元向蒋慈亮借款80万元，尚有80万元未归还。五十三、2016年12月，被告人丁成怀按月利率25‰向李立文借款20万元，尚有20万元未归还。五十四、2017年8月8日至2017年10月27日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向盛××5万元，支付利息0.5万元，尚有14.5万元未归还。五十五、2016年4月19日至2017年1月6日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向丁曜辉借款36万元，尚有36万元未归还。五十六、2016年5月，被告人丁成怀按月利率20‰向邢秀英借款10万元，尚有10万元未归还。五十七、2016年2月29日，被告人丁成怀共计向邢秀山借款20万元，后还款10万元，尚有10万元未归还。上述五十七起事实，被告人丁成怀在审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的审计报告书，接受证据材料清单、借条、银行卡照片等书证，集资参与人丁海涛、喻家兵、丁经华、徐经仓、何厚芝、莫东升、沈国增、江莉、宋桂芬、徐于四、高其荣、王游江、王自华、莫家芳、方圣玉、张达英、张传丙、方明芝、严亮晴、王方英、张其云、喻学友、金珍杰、丁成财、方应前、方应奇、卢红玲、李业盛、崔义菊、吴芳、吴春苗、蔡艾华、张林柱、松益、丁格春、邓本芝、张家田、张克英、王其芝、徐志勇、潘秀莲、司有来、顾发枝、喻传国、陈玉琼、鲁世芬、张长英、顾以泉、张立霞、蒋慈亮、李立文、盛梅、丁曜辉、邢秀英、邢秀山的陈述，被告人丁成怀的供述与辩解等证据证实，足以认定。五十八、2017年3月16日至2018年4月28日，被告人丁成怀按月利率20‰-30‰共计向何晓伟借款200万元，尚有200万元未归还。上述事实，有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的下列证据证实：1、接受证据材料清单、借条证实：丁成怀出具借条，分别于2017年3月16日借到何晓伟17万元；2017年7月20日借到何晓伟13万元；2017年9月5日借到何晓伟45万元；2017年9月19日借到何晓伟48万元；2017年9月30日借到何晓伟77万元；2017年4月28日借到何晓伟30万元。2、集资参与人何晓伟的陈述证实：2017年3月，丁成怀说因资金周转、搞酒店和土地开发向其借钱。2017年3月16日向其借款17万元；2017年7月20日，向其借款13万元；2017年9月5日，向其借款45万元；2017年9月19日，向其借款48万元；2017年9月30日，向其借款77万元。2017年3月16日向其出具的借条30万元上述五笔借款的利息条。其共借给丁成怀本金200万元，利息2-3分。丁成怀没有支付利息。3、审计报告等证据与上述证据能够相互印证一致。对于被告人丁成怀提出的其已向何晓伟支付部分利息的辩解意见，经查，集资参与人何晓伟的陈述证实被告人丁成怀未实际向其支付借款利息，被告人丁成怀的该辩解意见与在案证据不符，且无其他无证据支持，本院不予采纳。五十九、2016年1月5日至2017年7月5日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向顾以霞借款20万元，支付利息4.5万元，尚有15.5万元未归还。六十、2017年1月20日，被告人丁成怀按月利率15‰向魏金华借款5万元，尚有5万元未归还。六十一、2012年至2017年，被告人丁成怀按月利率10‰共计向张克良借款16万元，尚有16万元未归还；向付朝柱借款5万元，尚有5万元未归还。六十二、2012年2月27日至2018年2月24日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向周运芬借款8万元，支付利息0.6万元，尚有7.4万元未归还。六十三、2010年至2018年4月25日，被告人丁成怀按月利率10‰向徐济捌借款9.2万元，尚有9.2万元未归还；向宋丰文借款5万元，尚有5万元未归还。六十四、2017年3月23日，被告人丁成怀按月利率10‰向潘跃兵借款11万元，尚有11万元未归还。六十五、2014年至2017年7月21日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向尹小丽、夏克思借款33万元，尚有33万元未归还。六十六、2015年2月26日，被告人丁成怀按月利率12‰向张学贵借款8万元，尚有8万元未归还。六十七、2017年2月1日，被告人丁成怀按月利率10‰向丁守银借款5.5万元，尚有5.5万元未归还。六十八、2016年10月21日至2017年4月16日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向童建××5万元，支付利息3万元，尚有12万元未归还。六十九、2017年1月7日，被告人丁成怀按月利率40‰向陈荣红借款10万元，支付利息2.4万元，尚有7.6万元未归还。七十、2016年1月11日至2016年7月7日，被告人丁成怀按月利率15‰-20‰共计向徐济界借款40万元，支付利息10.05万元，尚有29.95万元未归还。上述十二起事实，被告人丁成怀在审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的审计报告书，接受证据材料清单、借条、银行卡照片等书证，集资参与人顾以霞、魏金华、张克良、周运芬、宋丰静、崔平、尹小丽、尹小丽、童建波、陈荣红、徐济界的陈述，被告人丁成怀的供述与辩解等证据证实，足以认定。七十一、2015年8月17日至2018年1月17日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向黄家宝借款508万元，支付利息40万元，尚有468万元未归还。上述事实，有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的下列证据证实：1、接受证据材料清单、借条证实：被告人丁成怀向黄家宝出具借条，2016年1月17日借到黄家宝34万元；2016年1月17日借到黄家宝406万元，借条上注明此款为2013年6月17日借300万，2015年4月1日借60万，利息46万元；2017年3月15日借黄家宝30万元；2017年7月17日借黄家宝19万元；2018年5月31日借黄家宝35万元；2016年9月11日借牧运生30万元等情况。2、集资参与人黄家宝的陈述证实：2016年1月17日，丁成怀向其借款34万元，本金即是34万元，月息1.5分，没有支付利息。2016年1月17日，丁成怀出具的借条上载明借款金额406万元是转的条子，其中本金360万元，利息转本金46万元，月息1.5分，丁成怀没有支付利息。2017年3月15日，丁成华向其借款30万元，月息1.5分，没有支付利息。2017年7月17日，丁成华向其借款19万元，月息1.5分，没有支付利息。2018年5月31日，丁成华向其借款35万元，月息1.5分，没有支付利息。2016年9月11日，丁成怀向牧运生借款30万元，没有支付利息，其已将该笔借款还给牧运生。丁成怀在2013年6月至2014年支付其利息大约40万元。3、审计报告等书证与上述证据能够相互印证一致。对于被告人丁成怀提出的本起事实中，其向黄家宝借款508万元存在利息转本金的情形的辩解意见，经查，集资参与人黄建宝的陈述证实本起事实中的借款508万元均为借款本金，被告人丁成怀的该辩解意见与在案证据不符，且无其他无证据支持，本院不予采纳。七十二、2018年2月24日，被告人丁成怀按月利率20‰向陈家××5万元。尚有15万元未归还。七十三、2017年7月7日至2017年11月15日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向陈爱群借款4万元，尚有4万元未归还。七十四、2017年11月15日，被告人丁成怀按月利率15‰向丁家华借款8.6万元，尚有8.6万元未归还。七十五、2017年12月20日，被告人丁成怀按月利率20‰向莫月娥借款30万元，尚有30万元未归还。七十六、2014年2月至2018年3月1日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向卢业武借款25万元，尚有25万元未归还。七十七、2014年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向陈昌欢借款10万元，尚有10万元未归还；向卢业长借款7万元，支付利息0.88万元，尚有6.12万元未归还；向江守青借款10万元，归还本金5万元，尚有5万元未归还；2018年2月1日，被告人丁成怀按月利率10‰向王劲竹借款20万元，尚有20万元未归还。七十八、2016年1月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向张永兰借款28万元，支付利息8.16万元，尚有19.84万元未归还。七十九、2015年7月25日至2016年5月16日，被告人丁成怀按月利率30‰共计向宋军借款160万元，尚有160万元未归还。八十、2015年4月25日至2018年3月24日，被告人丁成怀按月利率15‰共计向章长剑借款25.5万元，尚有25.5万元未归还。八十一、2015年8月30日至2015年11月21日，被告人丁成怀按月利率25‰共计向夏喜乐借款130万元，支付利息48.75万元，尚有81.25万元未归还。八十二、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向丁成龙借款4万元，支付利息0.48万元，尚有3.52万元未归还。八十三、2017年1月22日，被告人丁成怀按月利率10‰向王光春借款6万元，尚有6万元未归还。八十四、2014年9月至10月，被告人丁成怀按月利率40‰共计向徐济平借款35万元，支付利息10万元，尚有25万元未归还。八十五、2017年2月20日至2018年1月17日，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰共计向夏慧玲、郑今朝借款22万元，尚有22万元未归还。八十六、2016年3月25日，被告人丁成怀按月利率15‰向胡义云借款30万元，支付利息2.4万元，尚有27.6万元未归还。八十七、2014年2月，被告人丁成怀承诺到期支付利息6万元，向王方长借款30万元，尚有30万元未归还。八十八、2015年12月，被告人丁成怀按月利率15‰向盛泽霞借款20万元，支付利息3万元，尚有17万元未归还。八十九、2015年12月3日至2016年12月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向丁家莲借款10万元，尚有10万元未归还。九十、2016年4月，被告人丁成怀按月利率15‰共计向宛志华借款20万元，支付利息4.2万元，尚有15.8万元未归还。九十一、2012年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰共计向王方伍借款17.9万元，支付利息5.28万元，尚有12.62万元未归还。九十二、2015年，被告人丁成怀按月利率10‰共计向梁国云借款25万元，支付利息5万元，尚有20万元未归还。2014年3月7日至2017年1月19日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向吴子明借款13万元，支付利息0.12万元，尚有12.88万元未归还。九十三、2016年1月25日，被告人丁成怀按月利率15‰向徐济才借款20万元，支付利息5.2万元，尚有14.8万元未归还。上述二十二起事实，被告人丁成怀在审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的审计报告书，接受证据材料清单、借条、银行卡照片等书证，集资参与人陈家照、陈爱群、丁家华、张平、莫月娥、卢业武、张永兰、宋军、章长剑、夏喜乐、丁成龙、王光春、徐济平、夏慧玲、胡义云、王方长、盛泽霞、丁家莲、宛志华、王方伍、徐济才的陈述，被告人丁成怀的供述与辩解等证据证实，足以认定。九十四、2013年11月29日至2016年2月1日，被告人丁成怀按月利率30‰-60‰共计向王震借款389万元，支付利息205.65万元，尚有183.35万元未归还。上述事实，有公诉机关提供，且经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的下列证据证实：1、接受证据材料清单、借条、说明、银行转账记录证实：被告人丁成怀向王震出具借条的情况以及王震通过银行向丁成怀转账的情况。2、集资参与人王震的陈述证实：2014年11月12日，其借款80万元给丁成怀，月息5分，其提前扣除三个月利息12万元，通过银行实际转账68万元，丁成怀支付利息56万元。2015年8月26日，其通过银行转账35万元给丁成怀，约息3分，丁成怀还了3万元，支付12.4万元利息。2015年6月25，其通过银行转账给丁成怀借款金额20万元，月息6分，丁成怀支付利息14.4万元。2014年9月16日，其通过银行转账100万元给丁成怀，月息4.5分，丁成怀支付利息83.25万元。2016年2月1日，丁成怀向其借款120万元，其提前扣除两个月利息12万元，通过银行实际转账108万元，该笔借款没有支付利息。2013年11月29日，其通过银行转账43万元借款给丁成怀，另外给丁成怀7万元现金，月息3分，丁成怀支付利息24.75万元。2014年1月14日，其通过银行转账给丁成怀借款10万元，另外给了丁成怀现金1万元，月息5分，丁成怀支付利息14.85万元。3、审计报告等证据与上述证据能够相互印证一致。对于被告人丁成怀提出的本起事实中，其向王震借款389万元存在利息转本金情形的辩解意见，经查，集资参与人王震的陈述证实本起事实中的，借款389万元均为借款本金，被告人丁成怀的该辩解意见与在案证据不符，且无其他无证据支持，本院不予采纳。九十五、2018年2月20日，被告人丁成怀按月利率10‰向程玉平借款12.6万元，尚有12.6万元未归还。九十六、2016年1月至12月，被告人丁成怀按月利率10‰共计向李玉荣借款4万元，尚有4万元未归还。九十七、2017年2月6日，被告人丁成怀按月利率12‰向徐明生借款5.5万元，尚有5.5万元未归还。九十八、2016年2月1日，被告人丁成怀按月利率10‰-15‰向徐宝荣借款10万元，尚有10万元未归还。九十九、2017年1月30日，被告人丁成怀按月利率10‰向王道贵借款6万元，尚有6万元未归还。一百、2016年12月至2017年7月，被告人丁成怀按月利率10‰向张成文借款6万元，尚有6万元未归还；向赵自转借款4万元，尚有4万元未归还；向付昌武借款9.5万元，尚有9.5万元未归还。一百零一、2014年2月至2017年底，被告人丁成怀按月利率10‰共计向张启亮借款5万元，支付利息1.344万元，尚有3.656万元未归还；向潘立艾借款5万元，后还款1.1万元，尚有3.9万元未归还。一百零二、2013年3月15日至8月16日，被告人丁成怀按月利率40‰-50‰共计向彭令明借款439.5万元，后还款82万元，支付利息500余万元。一百零三、2014年，被告人丁成怀按月利率20‰向陈桂菊借款20万元，后还款9万元，支付利息2万元，尚有9万元未归还。一百零四、2014年11月7日，被告人丁成怀按月利率20‰向陈春红借款10万元，支付利息7.2万元，尚有2.8万元未归还。一百零五、2017年4月18日至2018年5月6日，被告人丁成怀按月利率50‰共计向董林借款11万元，支付利息15.5万元。一百零六、2014年，被告人丁成怀按月利率12‰向黄学余借款4万元，尚有4万元未归还。一百零七、2014年8月至2015年3月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向顾彩云借款28万元，支付利息20万元，尚有8万元未归还。一百零八、2013年11月，被告人丁成怀按月利率20‰向周方格借款30万元，后还款15万元，支付利息25万元。一百零九、2015年下半年，被告人丁成怀按月利率25‰共计向黄家××50万元，支付利息55.55万元，尚有94.45万元未归还。一百一十、2015年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向何勇军借款7万元，支付利息1.68万元，尚有5.32万元未归还。一百一十一、2016年6月至2018年6月，被告人丁成怀按月利率11‰共计向何玉程借款401万元，该借款已全部归还。一百一十二、2015年12月，被告人丁成怀按月利率15‰向李翠云借款20万元，后还款7万元，尚有13万元未归还。一百一十三、2017年3月，被告人丁成怀按月利率10‰向王自根借款10万元，尚有10万元未归还。一百一十四、2015年3月9日，被告人丁成怀按月利率10‰向陶友善借款2万元，尚有2万元未归还。一百一十五、2016年11月23日，被告人丁成怀按月利率12‰向丁成海借款5万元，尚有5万元未归还。一百一十六、2017年1月，被告人丁成怀按月利率25‰向宋邦流借款23万元，支付利息3.45万元，尚有19.55万元未归还。一百一十七、2017年6月，被告人丁成怀按月利率30‰向张××5.6万元，尚有15.6万元未归还；向李明借款25万元，尚有25万元未归还；向丁红军借款60万元，尚有60万元未归还。一百一十八、2014年12月1日至2017年5月21日，被告人丁成怀按月利率20‰共计向徐济民借款16万元，支付利息1.44万元，尚有14.56万元未归还；向施常荣借款6.4万元未归还，后徐济民将该款还给施常荣。一百一十九、2016年2月20日，被告人丁成怀按月利率10‰向王增海借款10万元，尚有10万元未归还。一百二十、2017年3月25日，被告人丁成怀按月利率15‰向徐栋梁借款5万元，尚有5万元未归还。一百二十一、2017年1月至7月，被告人丁成怀按月利率20‰向胡世银借款7万元，尚有7万元未归还；向胡世香借款9万元，尚有9万元未归还。一百二十二、2017年8月14日至2018年4月3日，被告人丁成怀按月利率10‰向马兰珍借款5万元，尚有5万元未归还；向李本芳借款2万元，尚有2万元未归还。一百二十三、2016年2月21日，被告人丁成怀按月利率10‰向丁成道借款5万元，尚有5万元未归还。一百二十四、2010年至2014年，被告人丁成怀按月利率15‰共计向王迎生借款18万元，后还款9万元，支付利息2万元，尚有7万元未归还。一百二十五、2016年1月至2017年下半年，被告人丁成怀按月利率10‰向张昆翠借款11.7万元，支付利息1万元，尚有10.7万元未归还；向王增明借款5万元，尚有5万元未归还；向张小旭借款4.2万元，尚有4.2万元未归还。一百二十六、2014年2月至2018年2月17日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向王银霞借款9.5万元，尚有9.5万元未归还。一百二十七、2016年12月3日，被告人丁成怀向宋丰道借款20万元，尚有20万元未归还。一百二十八、2018年2月10日，被告人丁成怀按月利率30‰向莫森借款10万元，尚有10万元未归还。一百二十九、2017年3月23日，被告人丁成怀按月利率20‰向叶大年借款25万元，尚有25万元未归还。一百三十、2017年3月19日至2018年1月22日，被告人丁成怀按月利率10‰共计向袁良××5万元，尚有15万元未归还。一百三十一、2013年1月至2018年，被告人丁成怀共计向徐晓留借款238.25万元，后还款52万元，尚有186.25万元未归还。一百三十二、2017年3月22日，被告人丁成怀按月利率15‰向付袁借款7万元，尚有7万元未归还。一百三十三、2017年11月11日，被告人丁成怀按月利率15‰向张厚余借款10万元，尚有10万元未归还。一百三十四、2014年3月至2014年腊月，被告人丁成怀按月利率15‰共计向王劲松借款10.8万元，支付利息1.7万元，尚有9.1万元未归还。上述四十起事实，被告人丁成怀在审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的审计报告书，接受证据材料清单、借条、银行卡照片等书证，集资参与人程玉平、李玉荣、喻学友、徐宝荣、王道贵、张凤云、张启波、彭令明、陈桂菊、陈春红、董林、黄学余、顾彩云、周方格、黄家兵、何成宜、何玉程、李翠云、王晓荣、王进玲、丁成海、宋邦流、左卫国、徐济民、王增海、徐栋梁、胡世银、丁格春、丁成道、王增明、徐济仓、宋丰道、莫森、叶大年、袁良高、丁秦月、袁德生、徐晓留、付袁、张厚余、王劲松的陈述，被告人丁成怀的供述与辩解等证据证实，足以认定。一百三十五、2015年2月至2013年3月，被告人丁成怀按月利率10‰-12‰共计向方江平借款367.6万元，支付利息103.9万元，尚有263.7万元未归还。一百三十六、2015年3月，被告人丁成怀按月利率13‰共计向宋丰亮借款200万元，后还款80万元，尚有120万元未归还。1、集资参与人方江平的陈述证实：2015年2月，其借款100万元给丁成怀，其中30元的现金，70万元通过银行转账。过完年，丁成怀又向其借款，其通过银行转账给丁成怀189.1万元，另外以现金的方式借给他30万元、48.5万元。丁成怀共计借款的本金是367.6万元。2018年3月，丁成怀重新出具借条，一张金额为65万元，一张金额为385万元，这两张借条里含有利息。丁成怀共向其支付利息103.9万元。2、中国农业银行客户回单、集资参与人宋丰亮的陈述证实：其通过银行转账的方式借款给丁成怀200万元，丁成怀归还80万元，目前还欠其本金120万元。丁成怀没有支付过利息。3.审计报告书，银行汇款单统计表、借条等证据与上述证据能够相互印证一致。对于被告人丁成怀提出的上述两起事实中，其已各向方江平、宋丰亮支付利息约200万元的辩解意见，经查，集资参与人方江平的陈述证实丁成怀共向其支付利息103.9万元；集资参与人方江平的陈述证实丁成怀没有向其支付过利息。被告人丁成怀的上述辩解意见与在案证据不符，且无其他无证据支持，本院不予采纳。一百三十七、2017年7月，被告人丁成怀按月利率25‰共计向卫东借款48万元，尚有48万元未归还。一百三十八、2016年6月，被告人丁成怀按月利率10‰向时宗保借款10万元，尚有10万元未归还。一百三十九、2013年5月，被告人丁成怀按月利率10‰向李用传借款20万元，支付利息4.8万元，尚有15.2万元未归还。一百四十、2014年3月至2015年10月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向鲍健平借款48.3万元，支付利息27万元，尚有21.3万元未归还。一百四十一、2016年5月至2017年4月，被告人丁成怀按月利率20‰共计向陈则松借款60万元，尚有60万元未归还。一百四十二、2015年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向喻传柱借款5万元，尚有5万元未归还。一百四十三、2017年1月，被告人丁成怀按月利率15‰向丁成财借款6.5万元，尚有6.5万元未归还。一百四十四、2016年3月，被告人丁成怀按月利率15‰向喻彩霞借款6万元，尚有6万元未归还。一百四十五、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向魏宜友借款4万元，尚有4万元未归还。一百四十六、2017年1月，被告人丁成怀按月利率15‰向魏金华借款5万元，尚有5万元未归还。一百四十七、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向何永锋借款5万元，尚有5万元未归还。一百四十八、2017年5月，被告人丁成怀按月利率15‰向丁正苗借款3万元，已还款1万元，尚有2万元未归还。一百四十九、2016年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向朱贯芬借款5万元，尚有5万元未归还。一百五十、2017年1月，被告人丁成怀按月利率30‰向卫国借款10万元，尚有10万元未归还。一百五十一、2017年4月，被告人丁成怀按月利率10‰向丁先中借款7万元，已支付利息0.7万元，尚有6.3万元未归还。一百五十二、2016年2月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向蔡桃香借款11万元，已支付利息2.3万元，尚有8.7万元未归还。一百五十三、2016年9月，被告人丁成怀按月利率15‰向孔德琼借款1万元，已还款0.18万元，尚有0.82万元未归还。一百五十四、2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向方应富借款2万元，已还款0.24万元，尚有1.76万元未归还。一百五十五、2015年2月至2016年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向董桂荣借款5万元，尚有5万元未归还；向方妹借款1.5万元，已还款0.18万元，尚有1.32万元未归还。一百五十六、2015年2月至2017年3月，被告人丁成怀按月利率10‰向汪荣堂借款9万元，尚有9万元未归还；向董光平、徐小玲借款3万元，尚有3万元未归还。一百五十七、2016年2月，被告人丁成怀按月利率10‰向汪胜借款5万元，已支付利息0.6元，尚有4.4万元未归还。一百五十八、2017年1月至10月，被告人丁成怀按月利率15‰向张兰英借款83.36万元，尚有83.36万元未归还。一百五十九、2016年5月，被告人丁成怀按月利率10‰向韦永来借款2.5万元，尚有2.5万元未归还。一百六十、2017年6月至2018年7月，被告人丁成怀按月利率30‰向黄梅琴借款12.2万元，已支付利息1.8万元，尚有10.4万元未归还。一百六十一、2017年6月至7月，被告人丁成怀按月利率15‰向张爱平借款20万元，尚有20万元未归还。一百六十二、2016年1月，被告人丁成怀按月利率10‰向吴可荣借款5万元，尚有5万元未归还。一百六十三、2017年3月至2017年2月，被告人丁成怀按月利率10‰共计向卢傲生借款6万元，已支付利息0.72万元，尚有5.28万元未归还；向何种生借款7万元，尚有7万元未归还；向周桂珍借款3.5万元，尚有3.5万元未归还。一百六十四、2018年5月，被告人丁成怀按月利率12‰向孙邦中借款10万元，尚有10万元未归还.一百六十五、2018年2月，被告人丁成怀向董秋潮借款7万元，尚有7万元未归还。一百六十六、2017年1月，被告人丁成怀向崔文霞借款4万元，尚有4万元未归还。上述三十起事实，被告人丁成怀在审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供且当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的审计报告书，接受证据材料清单、借条、银行卡照片、微信记录照片等书证，集资参与人卫东、何志平、李用传、鲍建平、陈则松、喻传柱、丁成财、喻彩霞、魏金华、何永锋、丁正苗、朱贯芬、卫国、丁先中、蔡桃香、孔德琼、方应富、董桂荣、汪胜、张兰英、韦永来、黄梅琴、张爱平、吴可荣、卢傲生、孙邦中等人的陈述，被告人丁成怀的供述与辩解等证据证实，足以认定。案发后，被告人丁成怀主动向庐江县公安局投案，如实供述了自己的罪行；其取得了部分集资参与人的谅解。本院另查明：本案侦查中，庐江县公安局依法查封被告人丁成怀名下所有的十七套房屋（分别位于庐江县万山镇窑厂路北侧1幢101房，不动产权证书号31492；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢102房，不动产权证书号31493；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢103房，不动产权证书号31491；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢104房，不动产权证书号31495；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢107房，不动产权证书号31489；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢108房，不动产权证书号31488；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢201房，不动产权证书号31498；庐江县万山镇窑厂路北侧1幢202房，不动产权证书号31497；庐江县万山镇站中路北侧13#1幢101房，不动产权证书号25614；庐江县万山镇站中路北侧1幢103房，不动产权证书号25615；庐江县万山镇站中路北侧1幢104房，不动产权证书号25611；庐江县万山镇站中路北侧1幢105房，不动产权证书号25612；庐江县万山镇站中路北侧1幢106房，不动产权证书号25613；庐江县万山镇站中路北侧1幢107房，不动产权证书号25610；庐江县万山镇站前路南侧1幢110房，不动产权证书号15204；庐江县万山镇站前街1幢101房，不动产权证书号32393；庐江县万山镇站前街1幢102房，不动产权证书号06069）。依法查封了被告人的丁成怀所有的庐江县永诚车辆修理服务有限公司名下房屋，分别是：房地坐落庐江县万山军二路南侧永诚号1幢101房、102房、103房、104房、105房、106房、107房、108房、109房、110房、111房、112房、201房、202房、203房、204房、205房、206房、207房、208房、209房、210房、211房、212房、301房、302房、303房、304房、305房、306房、307房、308房、309房、310房、311房、312房、401房、402房、403房、404房、405房、406房、407房、408房、409房、410房、411房、412房、501房、502房、503房、504房、505房、506房、507房、508房、509房、510房、511房、512房、301房、602房、603房、604房、605房、606房，不动产权证书号48917；房地坐落于庐江县万山镇军二路南侧永成号2幢101房、102房、103房、104房、105房、106房、107房、108房、109房、110房、111房、112房、201房、202房、203房、204房、301房、302房、303房、304房、401房、402房、403房、404房、501房、502房、503房、504房，不动产权证书号48918；房地坐落于庐江县万山镇军二路南侧4幢103房，不动产权证书号59692。公诉机关向法庭提供并经庭审出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的综合性证据有：1、人口信息证实：被告人丁成怀具有完全刑事责任能力等情况。2、到案经过证实：被告人丁成怀系主动和庐江县公安局民警联系，后庐江县公安局民警至约定地点将被告人丁成怀带至庐江县公安接受讯问等情况。3、银行交易明细证实：被告人丁成怀名下银行卡的交易情况。4、扣押清单、协助查封通知书、房屋产权登记信息证实：庐江县公安局对被告人丁成怀所有的房产的查封情况。5、谅解书证实：被告人丁成怀取得了部分集资参与人的谅解。6、民事调解书、记账本等书证，被告人丁成怀的供述与辩解等证据与上述证据能够相互印证一致。对于被告人丁成怀及其辩护人提出的起诉书指控的第四十五、第四十七、第一百三十三、第一百三十四起事实不应计入本案犯罪数额的辩解、辩护意见，经查，在案证据能够相互印证一致的证实上述事实中，集资参与人已就涉及的借款先行向本院提起民事诉讼，且本院已经作出生效的民事调解，上述事实不再作为刑事案件处理，涉及的借款数额借款可不计入被告人丁成怀的犯罪数额。故对该辩解、辩护意见，本院予以支持。基于上述事实和理由，本院认为：被告人丁成怀未经有关部门批准，通过公开宣传，以资金周转等为名，许诺给予高额回报，吸收社会不特定对象资金共计6642.068万元，造成集资参与人经济损失共计4815.656万元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控的主要事实和罪名成立，应予支持。被告人丁成怀案发后自动投案，如实供述了自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人丁成怀已取得部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚。对于被告人丁成怀提出的其属犯罪情节轻微的辩解意见，本院认为，本案犯罪数额巨大，涉案集资参与人众多，案发时造成各集资参与人的实际损失严重，且所涉外借资金追缴难度仍较大，显不应认定其属犯罪情节轻微。故对该辩解意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人丁成怀犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月4日起至2023年8月3日止。罚金限于判决生效十日内缴纳。）二、责令被告人丁成怀退赔各集资参与人经济损失共计人民币四千八百一十五万六千五百六十元（详见附表）。查封在案的被告人丁成怀所有的不动产权证书号31492庐江县万山镇窑厂路北侧1幢101房、不动产权证书号31493庐江县万山镇窑厂路北侧1幢102房、不动产权证书号31491庐江县万山镇窑厂路北侧1幢103房、不动产权证书号31495庐江县万山镇窑厂路北侧1幢104房、不动产权证书号31489庐江县万山镇窑厂路北侧1幢107房、不动产权证书号31488庐江县万山镇窑厂路北侧1幢108房、不动产权证书号31498庐江县万山镇窑厂路北侧1幢201房、不动产权证书号31497庐江县万山镇窑厂路北侧1幢202房、不动产权证书号25614庐江县万山镇站中路北侧13#1幢101房、不动产权证书号25615庐江县万山镇站中路北侧1幢103房、不动产权证书号25611庐江县万山镇站中路北侧1幢104房、不动产权证书号25612庐江县万山镇站中路北侧1幢105房、不动产权证书号25613庐江县万山镇站中路北侧1幢106房、不动产权证书号25610庐江县万山镇站中路北侧1幢107房、不动产权证书号15204庐江县万山镇站前路南侧1幢110房、不动产权证书号32393庐江县万山镇站前街1幢101房、不动产权证书号06069庐江县万山镇站前街1幢102房、不动产权证书号48917号庐江县万山镇军二路南侧永诚号1幢101房、102房、103房、104房、105房、106房、107房、108房、109房、110房、111房、112房、201房、202房、203房、204房、205房、206房、207房、208房、209房、210房、211房、212房、301房、302房、303房、304房、305房、306房、307房、308房、309房、310房、311房、312房、401房、402房、403房、404房、405房、406房、407房、408房、409房、410房、411房、412房、501房、502房、503房、504房、505房、506房、507房、508房、509房、510房、511房、512房、301房、602房、603房、604房、605房、606房、不动产权证书号48918庐江县万山镇军二路南侧永成号2幢101房、102房、103房、104房、105房、106房、107房、108房、109房、110房、111房、112房、201房、202房、203房、204房、301房、302房、303房、304房、401房、402房、403房、404房、501房、502房、503房、504房、不动产权证书号59692庐江县万山镇军二路南侧4幢103房，经依法处理后所得款项，均发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 军人民陪审员  黄永明人民陪审员  刘先安二〇一九年十二月十日书 记 员  乔 彬附表：被告人丁成怀退赔金额汇总表            序号              集资参与人              退赔额                  1              丁海涛              17.4万元                  2              喻家兵              2.7万元                  3              丁经华              15.8万元                  4              徐经仓              4.836万元                  5              何厚芝              10万元                  6              莫东升              13.6万元                  7              沈国增              10万元                  8              江莉              4.4万元                  9              宋桂芬              5万元                  10              徐于四              310万元                  11              王方强              11万元                  12              王游江              30万元                  13              刘玉胜              6.94万元                  14              魏良中              5万元                  15              方圣玉              6.04万元                  16              张达英              0.228万元                  17              张传丙              14.6万元                  18              方明芝              8.56万元                  19              秦道胜              3.568万元                  20              严亮晴              7.568万元                  21              王方英              1.6万元                  22              喻大友              2.28万元                  23              喻学友              4万元                  24              丁成财              6.5万元                  25              金珍杰              3.6万元                  26              方应前              10万元                  27              方应奇              5万元                  28              卢红玲              82.35万元                  29              李业盛              79.2万元                  30              崔义菊              5万元                  31              吴芳              9万元                  32              洪秀玲              28万元                  33              蔡艾华              45万元                  34              张林柱              15.86万元                  35              宋益              6.7万元                  36              丁格春              25万元                  37              邓本芝              8.2万元                  38              张家田              17万元                  39              莫学廷              10万元                  40              张达英              12万元                  41              王其芝              3万元                  42              韩红生              5万元                  43              徐志勇              23万元                  44              潘秀莲              17.2万元                  45              陈先明              5万元                  46              司有来              54.96万元                  47              顾发枝              290万元                  48              何勤              1.84万元                  49              喻传国              25.5万元                  50              陈玉琼              6.97万元                  51              何先华              9.5万元                  52              张长英              11万元                  53              顾以泉              138万元                  54              张立霞              35万元                  55              蒋慈亮              80万元                  56              李立文              20万元                  57              盛梅              14.5万元                  58              丁曜辉              36万元                  59              邢秀英              10万元                  60              邢秀山              10万元                  61              何晓伟              200万元                  62              顾以霞              15.5万元                  63              魏金华              5万元                  64              张克良              16万元                  65              付韩柱              5万元                  66              周运芬              7.4万元                  67              徐济捌              9.2万元                  68              宋丰文              5万元                  69              潘跃兵              11万元                  70              尹小丽、夏克思              33万元                  71              张学忠              8万元                  72              丁守银              5.5万元                  73              童建波              12万元                  74              陈荣红              7.6万元                  75              徐济界              29.95万元                  76              黄学宝              468万元                  77              陈学照              15万元                  78              陈爱群              4万元                  79              丁家华              8.6万元                  80              莫月娥              30万元                  81              卢业武              25万元                  82              陈昌欢              10万元                  83              卢业长              6.12万元                  84                      江守青              5万元                  85              王劲柱              20万元                  86              张永兰              19.84万元                  87              宋军              160万元                  88              章长剑              25.5万元                  89              夏喜乐              81.25万元                  90              丁成龙              3.52万元                  91              王光春              6万元                  92              徐济平              25万元                  93              夏慧玲、郑今朝              22万元                  94              胡义云              27.6万元                  95              王方长              30万元                  96              盛泽霞              17万元                  97              丁家莲              10万元                  98              宛志华              15.8万元                  99              王方伍              12.62万元                  100              梁国云              20万元                  101              吴子明              12.88万元                  102              徐济才              14.8万元                  103              王震              183.35万元                  104              程玉平              12.6万元                  105              李玉荣              4万元                  106              徐明生              5.5万元                  107              徐宝荣              10万元                  108              王道贵              6万元                  109              张成文              6万元                  110              赵自转              4万元                  111              付昌武              9.5万元                  112              张启亮              3.656万元                  113              潘立艾              3.9万元                  114              陈桂菊              9万元                  115              陈春红              2.8万元                  116              黄学余              4万元                  117              顾彩云              8万元                  118              黄家兵              94.45万元                  119              何勇军              5.32万元                  120              李翠云              13万元                  121              王自银              10万元                  122              陶友善              2万元                  123              丁成海              5万元                  124              宋邦流              19.55万元                  125              张玲              15.6万元                  126              李明              25万元                  127              丁红军              60万元                  128              徐济民              20.96万元                  129              王增海              10万元                  序号              集资参与人              退赔额                  130              徐栋梁              5万元                  131              胡世银              7万元                  132              胡世香              9万元                  133              马兰珍              5万元                  134              李本芳              2万元                  135              丁成道              5万元                  136              王迎生              7万元                  137              张昆翠              10.7万元                  138              王增明              5万元                  139              张小旭              4.2万元                  140              王银霞              9.5万元                  141              宋丰道              20万元                  142              莫森              10万元                  143              叶大年              25万元                  144              袁良高              15万元                  145              徐晓留              186.25万元                  146              付袁              7万元                  147              张厚余              10万元                  148              王劲松              9.1万元                  149              方江平              263.7万元                  150              宋丰亮              120万元                  151              卫东              48万元                  序号              集资参与人              退赔额                  152              时宗保              10万元                  153              李用传              15.2万元                  154              鲍建平              21.3万元                  155              陈则松              60万元                  156              丁成财              6.5万元                  157              喻传柱              5万元                  158              喻彩霞              6万元                  159              魏宜友              4万元                  160              魏金华              5万元                  161              何永锋              5万元                  162              丁正苗              2万元                  163              朱贯芬              5万元                  164              卫国              10万元                  165              丁先中              6.3万元                  166              蔡桃香              8.7万元                  167              孔德琼              0.82万元                  168              方应富              1.76万元                  169              董桂荣              5万元                  170              方妹              1.32万元                  171              汪学堂              9万元                  172              董光平、徐小玲              3万元                  173              汪胜              4.4万元                  序号              集资参与人              退赔额                  174              张兰英              83.36万元                  175              韦永来              2.5万元                  176              黄梅琴              10.4万元                  177              张爱平              20万元                  178              吴可荣              5万元                  179              卢傲生              5.28万元                  180              何种生              7万元                  181              周桂珍              3.5万元                  182              孙邦中              10万元                  183              董秋潮              7万元                  184              崔文霞              4万元                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                附：本案判决依据的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：……（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。