山东省莘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1522刑初444号 公诉机关山东省莘县人民检察院。 被告人马瑞和，男，1961年5月2日出生于山东省莘县，汉族，高中文化，中共党员，农民，户籍所在地莘县，被抓捕前住北京市大兴区黄村镇西芦城。2018年12月29日被抓获，2018年12月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被莘县公安局刑事拘留，2019年1月29日被莘县人民检察院批准逮捕，次日被莘县公安局执行逮捕。 辩护人路璐，山东莘莘律师事务所律师。 辩护人毕瑞沛，山东莘莘律师事务所律师。 山东省莘县人民检察院以莘检公刑诉（2019）322号起诉书指控被告人马瑞和犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莘县人民检察院指派检察员陈浩、张浩出庭支持公诉。被告人马瑞和及其辩护人毕瑞沛均到庭参加诉讼。现已审理终结。 莘县人民检察院指控：自2008年11月至2015年1月，被告人马瑞和伙同其子马某1（已判决）在其莘县樱桃园镇东马沟村家中，在无相应合法资质的情况下，以口口相传的方式进行宣传，向周边不特定群众许诺高息吸收存款。经鉴定，被告人马瑞和非法吸收存款本金15741880元，退还本金及利息共计531300元。未结存款有15210580元。 为证实上述犯罪，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、审计报告等证据，公诉机关认为，被告人马瑞和在未经有关部门依法批准的情况下，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款，数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人马瑞和对被指控的犯罪事实和罪名无异议；辩护人对指控被告人马瑞和非法吸收公众存款罪的犯罪事实和罪名亦没有异议，但认为被告人马瑞和具有法定及酌定的从轻、减轻处罚情节即具有坦白情节、认罪态度诚恳、认罪认罚、系初犯、偶犯、无前科、社会危害性较小，且受害人对案件的发生具有一定过错，应依法予以从轻或者减轻处罚。 经审理查明：自2008年11月至2015年1月，被告人马瑞和伙同其子马某1（已判决）在其莘县樱桃园镇东马沟村家中，在无相应合法资质的情况下，以口口相传的方式进行宣传，向周边不特定群众许诺高息吸收存款。经鉴定，被告人马瑞和非法吸收存款本金15741880元，退还本金及利息共计531300元。未结存款有15210580元。 另查明，2018年12月29日，被告人马瑞和在北京大兴区一城中村的民工居住区将其抓获。 上述事实，有以下证据证实： 书证 受案登记表、到案经过、发破案经过、无前科情况说明、户籍证明、公司工商注册情况、党员身份证明、个人信用报告、马某2提供的欠条一宗、集资参与人提供的借条复印件、马某1刑事判决书复印件一份、银行交易明细。 2、证人证言 （1）证人马某1，系马瑞和的儿子。证实马某1同其父亲马瑞和共同吸收存款情况。 （2）证人马某2，系马瑞和的女儿。证实马某2提供了马瑞和借给别人钱留下的欠条一宗，一本是岳某1借的钱，一共借款是1089.63元；一本是张某1（常丽花）借的钱，借款342.44万元，有一部分借条原件让马某4拿走了；一本是岳三栋（岳某1的弟弟）和岳三芳借的钱、一本是其他人借的钱。现在马某2联系不到岳某1、张某1。 （3）证人马某3，系马瑞和的儿子。证实马瑞和出事后，马某2就去北京了一次，将那些收据原件拿走了，但原件中一部分岳某1和常丽花的收据被马某4要走了。收据复印件所有的都在马某2手里。 （4）证人岳某1证实，岳某1和马瑞和是串篮子的仁兄弟。2004年开始，岳某1借过马瑞和的钱，当时都算清了。2010年年初，又开始向马瑞和借钱，一直到2014年年底，共计借款400万元，岳某1使用马瑞和的钱利息从月息一分二、一分五、一分六，最后变成一分八。每次借马瑞和的钱都打借条，现在马瑞和那里有岳某1的借条，具体有多些不清楚，但现在岳某1称不再欠马瑞和的钱了。马瑞和借给岳某1的钱，一部分由老百姓找其换条，岳某1重新给老百姓出具借条，大约有200万。马瑞和吸收存款的工作人员有马瑞和和马瑞和，一起开条子，只要谁有钱，都可以存到他们那里。 （5）证人张某1（常丽花）证实，张某1曾用名常丽花。张某1在观城高菜园开厂子时，马瑞和找她，放到其处40万元，后又前前后后借款，总计借款120万左右。张某1向马瑞和借款均打欠条，欠条现都在马瑞和手中，利息约定的是1分、5分。因马瑞和欠别人的钱，张某1欠马瑞和的钱，所以张某1将马瑞和欠马某4135万元、欠郑玉英210万元、张孟朋45万元，总计390万元接过来了。现在认为欠马瑞和30万元。 （6）证人马某4证实，马某4和马瑞和是一个村里，比较熟。马瑞和向马某4借过钱。2013年4月10日借了45万元，2013年4月12日借款40万元，2013年6月20日借款30万元，2014年11月20日借款66万元，这几次借款马瑞和均签了借款合同。马瑞和尚欠马某4款181万元。马某4手里的岳某1和张某1的借款原件是马瑞和给的，并向他们要过钱，但均没有要来。另马某4和张某1之间也有经济纠纷，张某1前后向其借款180万左右，现张某1还欠50多万。马某4与岳某1之间没有经济纠纷。 （7）证人张某2、张某3、张某4、张某5、张某6、刘某1、刘某2、张某7、刘某3、马某5、马某6、马某7、马某8、马某9、王某1、马某10、王某2、王某3、路某、张某8、张某9、孙某1、李某1、孙某2、王某4、马某11、马某12、王某5、马某13、马某14、刘某4、王某6、马某15、马某16锤、韩某1、吴某、刘某5、孟某、张某10、刘某6、张某11、郝某、张某12、张某13、岳某2、史某、吕某、刘某7、张某14、李某2、张某15、孙某3、张某16、张某17、李某3、李某4、马某17、马某18、马某19、韩某2、翟某、王某7、张某18、张某19、马某20、马某21、刘某8、韩某3、韩某4、郭某、王某8、刘某9、刘某10、李某5、刘某11、马某22、徐某、徐香连均证实把钱存到马瑞和及马某1那里了，有他们出具的借条（收据），借条（收据）上有马瑞和或马某1的签字。 3、被告人马瑞和的供述 马瑞和证实，2004或2005年开始吸收老百姓的存款，吸收的资金大部分来自马沟村、观城镇焦村、桥下村、后朱庙村、大张家镇史楼村，还有张庆利、郑玉英开的投资公司、马某4的120多万及其他一些村的个别人家的。吸收存款数额大约有一千五百万左右，具体数额不知道，给老百姓的利息有2分、1.5分。吸收的资金岳某1使用了一千多万、张某1使用了四百多万，岳三芳、岳三栋使用了一百来万，没有从中间吃利息。 4、聊城正原有限责任会计师事务所出具的审核鉴证报告书证实，2008年11月至2015年1月，马瑞和和马某1吸收存款本金余额15741880元，向存款人返还存款本金合计390550元，向存款人返还存款利息合计26400元，2015年1月尚未结欠存款本金15324930元。 以上证据均经当庭出示、质证，并经查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人马瑞和未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群吸收存款，数额巨大，破坏了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人马瑞和和马某1系共同犯罪，且被告人马瑞和在吸收资金过程中，起主导作用，系主犯，应对全部吸收数额即15741880元负责。被告人马瑞和归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。对辩护人的相应辩护意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，并考虑存款本金的返还情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人马瑞和犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零九个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月29日起至2024年9月28日止。罚金自本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。 责令被告人马瑞和退赔非法吸收的存款15210580元，（退赔人数、数额详见侦查卷宗）。 三、被告人马瑞和退到莘县公安局涉案财物管理中心531300元，由莘县公安局按比例发放未兑付的集资人（退赔人数详见侦查卷宗）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本、副本各一份。 审 判 长  孙秀丽 人民陪审员  朱庆光 人民陪审员  周月山 二〇一九年十二月十二日 书 记 员  刘梦瑶