河北省灵寿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0126刑初177号 公诉机关灵寿县人民检察院。 被告人张娃，男，1989年06月04日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市灵寿县。2019年5月20日因涉嫌诈骗罪被灵寿县公安局刑事拘留，2019年6月26日经灵寿县人民检察院批准被逮捕，现羁押于灵寿县看守所。 辩护人赵彬，河北汪洋律师事务所律师。 被告人刘建龙，男，1993年09月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市井陉县。2019年6月10日因涉嫌诈骗罪被灵寿县公安局刑事拘留，2019年6月26日经灵寿县人民检察院批准被逮捕，现羁押于灵寿县看守所。 辩护人辛会文，河北大者律师事务所律师。 被告人刘凯强，男，1993年08月07日出生，汉族，中专文化，户籍所在地河北省石家庄市井陉县。2019年6月12日因涉嫌诈骗罪被灵寿县公安局刑事拘留，2019年6月26日经灵寿县检察院批准被逮捕，现羁押于灵寿县看守所。 辩护人籍金鑫，河北林平律师事务所律师。 灵寿县人民检察院以灵检公刑诉〔2019〕164号起诉书指控被告人张娃、刘凯强、刘建龙犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月13日公开开庭审理了本案。灵寿县人民检察院指派检察员张锐锋出庭支持公诉，被告人张娃、刘凯强、刘建龙及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 灵寿县人民检察院指控，被告人张娃对外自称“张斌”“王晓东”，伙同被告人刘建龙、刘凯强，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，以能帮助他人办理信用卡、提升信用卡额度、办理网络贷款为由骗取他人信任，并用他人身份信息对其名下的信用卡、公积金账号进行提现、办理网络贷款，后三人通过POS机、支付宝、微信等将款转到其个人控制的账户占为己有。 1.2019年3月5日，被告人张娃自称“张斌”，以能办理网络贷款为由骗取孙某信任，伙同刘建龙、刘凯强在灵寿县一饭店内为孙某夫妇办理了网络贷款7700元，后在孙某夫妇不知情的情况下三人将所办理的网络贷款全部转出占为已有。 2.2019年3月22日，被告人张娃自称“王晓东”，以能提升信用卡额度为由骗取了董某的信任，伙同刘建龙、刘凯强在董某不知情的情况下为其办理了网络贷款75000元，后三人将汇入董某银行卡的网络贷款68270元转出占为己有。 3.2019年4月3日，被告人张娃自称“王晓东”，以给在成都的马某提升信用卡额度为由，联系刘凯强、刘建龙去成都。后刘建龙去成都与张娃一起在马某不知情的情况下用马某的账户为其办理了网络贷款14300元，二人将所办理的网络贷款中9000元转出与刘凯强占为已有。 4.2018年9月25日，被告人张娃自称“张斌”，以给陈某提升信用卡额度为由骗取其信任，伙同刘建龙等人在陈某不知情的情况下为陈某办理了网络贷款5000元，后二人将办理的网络贷款5000元及陈某银行卡余额共计15399.1元转出占为己有。 5.2018年11月20日，被告人张娃自称“张斌”，以提升信用卡额度为由，伙同刘凯强用ＰＯＳ机从杜某信用卡上刷出8000元、康素文信用卡刷出4800元二人占为己有。 6.2019年1月31日，被告人刘建龙以给王某办理网络贷款为由，伙同刘凯强在王某不知情的情况下将王某公积金账户资金8800元转出占为己有。 7.2019年1月26日，被告人刘建龙以给熊某办理网络贷款为由，在熊某不知情的情况下将熊某公积金账户中的2000元转入自己的银行账户据为己有，2019年2月1日再次将熊某公积金账户转出4670元据为己有。 公诉机关当庭提供并宣读了1.书证、2.现场勘验辨认笔录、3.电子数据、4.证人证言、5.被害人陈述、6.被告人供述与辩解等证据，公诉机关认为被告人张娃、刘建龙、刘凯强以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人信任，多次将他人财物据为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请法院依法判处。 被告人张娃辩称，起诉书指控的第一、二、四、五起属实。第三起我就知道6000元。 辩护人主要辩称，对公诉机关指控被告人张娃犯诈骗罪无异议。张娃有以下从轻处罚情节：1.被告人张娃认罪态度积极，如实坦白自己的罪行。2.被告人张娃当庭认罪；3.被告人张娃无犯罪前科，系初犯。 被告人刘建龙对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人主要辩称，对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。刘建龙有以下从轻情节：1.被告人刘建龙在此犯罪中起作用相对较小，其所得只占犯罪总额的极小部分，因此被告人刘建龙系从犯。2.刘建龙已经全部退赔并得到受害人谅解。3.被告人刘建龙系初犯、认罪、认罚、悔罪，所以恳请法院依法判处被告人刘建龙缓刑。 被告人刘凯强对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人主要辩称，被告人刘凯强的亲属积极退赔被害人全部损失，并取得了被害人的谅解。刘凯强以往表现较好，无前科劣迹，系初犯。到案后，被告人刘凯强能够如实供述自己的罪行，自愿认罪，积极配合公安机关侦查案件，认罪态度好，有悔罪表现，建议对刘凯强判处缓刑。 经审理查明，被告人张娃对外自称“张斌”“王晓东”，伙同被告人刘建龙、刘凯强，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，以能帮助他人办理信用卡、提升信用卡额度、办理网络贷款为由骗取他人信任，并用他人身份信息对其名下的信用卡、公积金账号进行提现、办理网络贷款，后三人通过POS机、支付宝、微信等将款转到其个人控制的账户占为己有。 1.2019年3月5日，被告人张娃自称“张斌”，以能办理网络贷款为由骗取孙某信任，伙同刘建龙、刘凯强在灵寿县一饭店内为孙某夫妇办理了网络贷款7700元，后在孙某夫妇不知情的情况下三人将所办理的网络贷款全部转出占为已有。 2.2019年3月22日，被告人张娃自称“王晓东”，以能提升信用卡额度为由骗取了董某的信任，伙同刘建龙、刘凯强在董某不知情的情况下为其办理了网络贷款75000元，后三人将汇入董某银行卡的网络贷款68270元转出占为己有。 3.2019年4月3日，被告人张娃自称“王晓东”，以给在成都的马某提升信用卡额度为由，联系刘凯强、刘建龙去成都。后刘建龙去成都与张娃一起在马某不知情的情况下用马某的账户为其办理了网络贷款14300元，二人将所办理的网络贷款中9000元转出与刘凯强占为已有。 4.2018年9月25日，被告人张娃自称“张斌”，以给陈某提升信用卡额度为由骗取其信任，伙同刘建龙等人在陈某不知情的情况下为陈某办理了网络贷款5000元，后二人将办理的网络贷款5000元及陈某银行卡余额共计15399.1元转出占为己有。 5.2018年11月20日，被告人张娃自称“张斌”，以提升信用卡额度为由，伙同刘凯强用ＰＯＳ机从杜某信用卡上刷出8000元、康素文信用卡刷出4800元二人占为己有。 6.2019年1月31日，被告人刘建龙以给王某办理网络贷款为由，伙同刘凯强在王某不知情的情况下将王某公积金账户资金8800元转出占为己有。 7.2019年1月26日，被告人刘建龙以给熊某办理网络贷款为由，在熊某不知情的情况下将熊某公积金账户中的2000元转入自己的银行账户据为己有，2019年2月1日再次将熊某公积金账户转出4670元据为己有。 认定上述事实的证据有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.书证 （1）受案登记表、受案回执、立案决定书，证实被害人董某、陈某、孙某、王某、熊某、杜某、马某的报警情况。 （2）灵寿县公安局出具的扣押决定书、扣押物品、文件清单：扣押张娃身份证一张、交通银行卡2张、建设银行卡1张、POS机一个、手表一块、vivo手机二个。扣押刘建龙手机二部，扣押刘凯强手机一部。 （3）灵寿县公安局调取的中国银联股份有限公司河北分公司62×××21卡号的2019年3月22日的交易明细转出消费共计68270元。调取随行支付有限公司商户编号836103453110130在2019年3月22日的交易明细，进入张娃账户20×××00、20×××00、10×××00.灵寿县公安局接受董某提交的62×××21卡号交易明细一张、手机截图16张，显示贷款75000元，王晓东身份证照片及一些对话。 （4）灵寿县公安局调取2018年9月25日工商银行翠微支行监控视频1段截图，调取中国工商银行灵寿县支行陈某62×××86账户2018年9月25日交易明细支付宝1000、财付通2000、360借条放贷2000，共5000元。调取随行支付有限公司商户编号83×××33在2018年9月25日的交易明细平安5000、浦发1495、2000、30合计8525元（闫龙机子）。灵寿县公安局接受陈某提交浦发银行信息3张，农业、工商、浦发、平安银行卡账号、明细及新旧卡号信息及明细1张；9月25日农行支出1000、200、200合计×××元；陈某聊天记录及支付宝、手机短信等记录截屏32张；花呗474.1元。接受闫龙微信来自工商银行500元，其工商银行明细显示2018年9月25日1985、29.89、1483.28、4965.5合计8463.67元。 （5）灵寿县公安局接受孙某提交中国农业银行河北省分行2019年6月9日交易明细1页、支付宝、微信、360借条等手机截图7页。3月5日支付宝张娃转5200元、转给马聪林2500元合计7700元。孙某与张娃要钱的聊天记录。 （6）王某提供的建设银行活期账单明细：转到刘建龙支付宝2800元、转到刘凯强账户6000元，共计8800元。 （7）马某的中国建设银行个人交易明细，2019年4月3日转给孙青青3000元，转给张娃支付宝6000元。 （8）灵寿县公安局接受熊某工商银行卡2019年1月26日转出2000元、2月1日转出4670元，合计6670元，对方账号0690.熊某提供的支付宝截图3张显示相符转给建龙。 （9）灵寿县公安局接受康某建行23987账单明细，2018年11月20日跨行消费4800元，杜某交通银行9297卡2018年11月20日账单消费8000元。 （10）扣押发还清单：2018年11月29日张娃退赔5000元，发还康某4800元。 （11）张娃部分手机截图、刘江坤手机照片截图。 （12）抓获经过：抓获被告人张娃、刘建龙、刘凯强的经过。 （13）前科证明、在逃人员上网登记表、党员信息、户籍证明信证实被告人基本情况。 2.电子证据：灵公（网安）检查[2019]第014-1--5号。 3.现场勘验、检查工作记录、照片。 辨认笔录：张娃辨认出与其实施诈骗的“小龙”（刘建龙）、和刘凯强。董某辨认出“王晓东”（张娃）。陈某辨认出“张斌”（张娃）。孙某辨认出骗取其钱财的“张斌”（张娃）、“龙龙”（刘建龙）、和“张斌”一起的年轻男子。康某辨认出刘建龙，辨认不出刘凯强。杜某辨认出张娃。闫龙辨认出刘建龙是在石家庄要过女子手机密码的人，陈某是我和张娃接的女子。 4.证人证言 （1）周东会的证人证言：我的一个朋友“天意”给我发了一个提升信用卡额度的信息让我在微信群里发了一下，后来董某加了我的微信，进行咨询，我就给他发了“天意”的电话，他们相约见的面，后来董某问我“天意”这个人用他的手机和银行卡办了贷款，贷的钱也不知道去哪了。 去年9月份的时候，我和张娃在冯家庄桥头接了一个女的去了石家庄，进了银行旁边一个公寓，进去以后里面有两个男子，我去了个厕所出来，一个男子正拿那名女子的手机鼓捣，后来我下楼了。后来张娃拿了三张银行卡让我用POS机刷点钱给他前妻，之后张娃把刷到我银行卡上的钱让我通过微信转给了他。后来我们去了灵寿，在中天商厦东边张娃买了一部VIVO-X23手机，然后把那个女的送回冯家庄，我们就走了。后来过了十天左右，那个女的找到我说张娃弄了她的钱了，让我给她张娃的联系方式。 （2）证人康某证言：去年11月份的一天，我和张娃在西三庄附近见面，他让我把我和杜某的银行卡给了他，还跟我要了密码，让我把收到的验证码告诉他，他说提升额度需要刷银行流水，就刷了我4800元，说到时候会把钱还给我。后来张娃说提升不了，我让他退钱，他一直拖着。 5.被害人陈述： （1）被害人董某陈述：前几天我的亲戚周东会联系我有没有信用卡提升额度，给我联系了一个号码，我就和这个人联系，对方身份证显示名字“王晓东”。他说办理信用卡提升额度需刷流水，就让我对着手机点头摇头，后来他告诉我操作成功了，刷的钱于当晚22时回到我的银行卡。直到今天上午我才发现我的卡通过捷信金融办理了75000元的贷款。后来我发现我手机支付宝有转账记录和扫码付款，一笔转账给“娃”10×××00元，一笔是扫收款码给“青青”8270元。都是3月22日我被骗的时候转出的。 （2）被害人陈某陈述：一个微信群里叫“天意”的加了我好友，后来知道叫张斌，说可以帮我提升信用卡额度，2018年9月25日他和他表弟接上了我让我先办理了一张工商银行的银行卡。然后去了万兴路一个小区一户人家，家里有两个人，张斌要了我的手机给了高个子男的，并向我要了手机密码，在我的手机操作还刷了我四五次脸，最后他们说办好了。三天以后我发现我平安银行的5000元可用额度没了，手机提醒是万兴路超市消费，浦发银行卡的2000元额度没了，农业银行卡被转出×××元，我办理的工商银行卡办理三次网络贷款分别2000元、1000元、2000元，还有一个是支付宝花呗434.2元，这些都是2018年9月25日办理的。 （3）被害人孙某陈述：我通过朋友介绍认识了一个叫“张斌”的男子，然后加了张斌的微信，让他帮我办理贷款。我和我妻子马某1与张斌和一个叫“龙龙”的男子在西环王婶手擀面见面，张斌和龙龙说让我把手机密码、支付宝密码告诉他们，龙龙开始用我妻子的手机操作，过了一会说审核没通过，办不了。吃完饭他们就走了。一个月之后，我收到360借条发来的短信才知道，我们的身份信息被贷款，一共贷了7700元。是3月5日和张斌他们见面的那天操作的，是他们把钱弄到我妻子支付宝上，再转出去的。后来张斌还了我4400元，剩下的到现在也没有给。 （4）被害人马某陈述：在一个微信群里王晓东加我为好友，他说能提升信用卡额度，他说他在秦皇岛。4月2日这个人给我打电话，4月3日上午在金尚酒店等我们。到了后王晓东和一个叫小龙的在。我把我手机和银行卡给了那两个男子给我办提升额度。办了后他们让我回去等消息，我不放心就去银行查，发现他们用我的银行卡贷款了，两笔一共14300元，立即给刷出去了。消费明细一笔显示支付宝账号孙青青3000元，一笔张娃6000元。 （5）被害人王某陈述：我通过朋友认识刘建龙，我在西三庄西区公司住址跟他见了面，他看了我的信用卡信息说我能办理四五万元的贷款，需缴纳担保金2800元，等我还完贷款后就会把担保金还给我。第二天他让我跟他通过手机跟他联系，他远程操作办理贷款，但是一直没有办下来。我不打算申请了，让他退我保证金，他通过微信给我转了1800元。2019年2月26日我发现我的公积金账户已经被销户，里面的6000元被取出来了。被转出到支付宝为刘凯强的账户里。 （6）被害人熊某陈述：2009年1月26日我通过朋友认识刘建龙办理网贷，跟刘建龙见面后他要了我的支付宝账号及密码说看看能贷出多少额度，到了晚上她说贷款正在审核，第二天他说因为我征信有问题，款没有贷下来。2月1日他让我去石家庄裕彤体育场找他，他下来时还有三个人跟着他，他把我的手机要了去，我在车里等着他，大概过了20多分钟，他说申请不了。我就走了。过了春节后，我发现我的住房公积金里面没有钱了，1月26日被转走2000元到刘建龙的支付宝账户。2月1日同样被转走4670元。我联系刘建龙，他承认是他转的，后来就联系不上了。 （7）被害人杜某陈述，张斌到我平山的果园里拉过水果，说能提升信用卡额度，我就让他给我办理。我同事康某也想办理提升额度，我就把我的卡给了康某由他交给张斌去办，张斌称需用我们的信用卡刷卡多刷些交易记录，好办理提升额度，我们同意了。我们将交易密码提供给了张斌，我的银行卡就被刷了8000元，康某的信用卡就被刷了4800元。刷完后张斌就将卡给了我们，找借口离开了，事后我们无法联系对方，我们的信用卡都没有提升额度。我们报案后不久，张娃拿了5000元送到和平路中队说是还我们，和平路中队把钱给了康某4800元，200元还在中队。 6.被告人供述与辩解 （1）被告人张娃供述：2018年9月份，我通过微信群认识了一个灵寿县北霍营的女子，我告诉她我叫张斌，可以帮他提升信用卡额度，她就同意了。九月二十几号的一天早晨，我和我表哥闫龙去北霍营一起接上这个人去了石家庄西三庄手车交易市场附近一个工商银行，让她办理一张银行卡，之后我就带她去了银行旁边的一栋楼的办公室，到了之后小龙和他的一个朋友在。我和小龙就开始骗这个女的说给她办理信用卡提升额度，我们就把这个女的手机、银行卡、身份证都要了，还要了她的手机的服务密码、微信、支付宝密码，进行网络贷款和转账，将她微信或支付宝绑定银行卡的钱转账到了我的微信×××元，给一个叫“陈记峰”的朋友转了1000元，用ＰＯＳ机刷了两张信用卡三、四笔，一个5000元、一个2000元，剩下的记不清了，其中小龙操作转到了小龙信用卡3000多元。都是在对方不知情的情况下操作的。 2019年3月份的时候，我通过周东会在群里发“办理信用卡、提升额度之类的信息”，一个叫董某的加了我的微信，约在东见了面，我要了董某的手机说要给他提升信用卡额度，要了他捷信金融账号、密码、验证码，因为我不会操作，我就通过视频问小龙怎么操作，小龙就让我把董某的捷信金融、支付宝账号、密码、验证码发给他，小龙想用他的手机登陆董某的捷信账号，但通过视频刷脸刷不上，后小龙指导我进行操作，就完成了68000元左右的贷款，之后小龙登陆了董某的支付宝，通过支付宝绑定的银行卡把贷款金额进行了转账，转到了我的支付宝10×××00元，我通过ＰＯＳ机刷到我银行卡5万元，剩下的8000多元在小龙那里。我们没有征得董某的同意，都是偷着操作的。我当时用的身份证是“王晓东”。 2018年10月份左右，我在西三庄手车市场附近，还对一名平山男子进行了额度提升的诈骗，有一天我和小龙还有小龙的朋友在西三庄手车市场附近，杜某叫一个朋友来办这事，当时是我和小龙的一个朋友操作的，这名男子拿着他的银行卡和一个叫“杜某”的银行卡，当时小龙没有时间，让小龙的朋友来找我，是小龙的朋友用ＰＯＳ机刷出来之后用支付宝给我转账10×××00多元。两张卡分别刷了应该是一个5000元一个8700元，后来对方报案了，我还了一共5000元。 也是4月份的时候，我和小龙和他的一个朋友骗了陈庄一个养鸭子的，我们和陈庄男子及他媳妇在灵寿县一个面馆见面。小龙操作360贷款、你我贷等好几个平台贷款8700元，有6700元小龙使用男子妻子的微信转给了我6700元，剩下的小龙和他的朋友拿了，后来小龙又让我给了他900元手续费。对方后来发现被骗，追着要钱，我们商量我只还他6000元，现在还剩1600元没还。 今年4月份的时候，我在一个卖化妆品的群里认识了两个成都卖化妆品的东北女子，她们要我帮他们提升信用卡额度，我和小龙商量好后，我先去成都让她们把征信授权书打印出来，我取了之后给小龙发过去。小龙第二天到成都和我们见面。又过了一天，我们假借给她们提升额度为由，用她们的信息由小龙操作给办理的网络贷款，其中一个女的办理了1000元，另一个女的办了一万多。骗完之后小龙微信转给了我7000元。他自己收了多少我不知道。 （2）被告人刘凯强的供述：2019年3月初的一天，张娃带着一个人拉着我和刘建龙到了灵寿县城，要办网贷，还有那名男子的媳妇，然后去了一个饭店，之后刘建龙开始用他媳妇的手机做网络贷款，应该用的360借条的贷款，办完之后刘建龙就把贷的款转到我和刘建龙的账户了，我们转了2000多元，之后就把手机给了张娃，张娃把剩下的钱转到了他自己名下。当天办完之后我们没有跟客户说贷款办下来了，如果客户问，就告诉客户贷款正在审核中。 今年3月22日左右，我和刘建龙去杭州培训，当天晚上张娃给我打电话说有个客户的捷信金融看看能不能操作，我告诉他可以。第二天上午，张娃把客户约到了他身边，问我们能不能远程操作，我就让刘建龙教了他一下，张娃通过微信视频跟我们联系，我们告诉张娃操作步骤，当时是张娃给客户办的捷信金融的贷款，贷出来68000元，张娃又将对方的支付宝账户、密码、验证码发过来，刘建龙登陆了对方的支付宝，把其中8000多元转给了刘建龙一个叫“青青”的账户，然后买了个手机，又把手机卖了拿的钱。剩下的钱我们告诉张娃让他自己操作了。之后张娃给了我们点位费3000元左右，加上转给我们的8000多是风控，我和刘建龙一人拿一半。 今年4月初的一天晚上，张娃说他在成都有两个客户，让我去一趟成都，我觉得晚了没有去，我跟刘建龙联系了，刘建龙去了成都，之后具体怎么操作的我就不知道了。但是后来刘建龙跟我说下了8300元，我跟刘建龙说转4000元作为我们的，也是把这钱通过卖手机倒了一下，也是通过“青青”的账户倒的。 去年年底，张娃带着一个男的客户，之后又来了一个女的客户，张娃跟我说过他用ＰＯＳ机已经刷了这个客户10×××00元，他把客户带过来让我和刘建龙操作贷款，刘建龙操作完了扣了客户1000元，因为当时给客户办理的10×××00元贷款还没有下来，我们收1000元点位费。 2019年1月底，一个男的应该是井陉人，我让刘建龙给他做贷款，刘建龙说客户有6000元的公积金，我当时没在场，我记得当时我跟刘建龙商量把贷款的额度留给客户，我们把客户的6000元公积金转出来作为点位费平分了。 我们通过支付宝、微信等方式从客户的账上转到我们的支付宝、微信的账户。跟张娃一起就是为了骗客户的钱，多挣点钱。不告诉客户将钱转出来是因为告诉客户之后肯定收不了这么多点位费。 （3）被告人刘建龙的供述：2019年4月初的时候，我跟张娃去了一趟成都，之前是刘凯强跟我说的张娃去成都给两个客户做贷款，张娃给我转了1000元机票钱，我就去了。第二天客户跟我们在酒店见面。我分别用这两个女的手机下载贷款软件360借条，做了6000元左右，另一个女的是黑户没有操作成功，下午两点左右我就走了。晚上张娃问我怎么把客户贷的钱和信用卡里的钱弄出来，我说用信用卡只能刷POS机，张娃说他知道了，张娃通过微信给了我1000元机票钱，第二天我就回石家庄了。张娃肯定是把这个女的钱弄出来了，因为按照之前的习惯都是他拿到钱之后才会给我钱。 今年3月份的时候，我和刘凯强去杭州阿里培训，到了之后，刘凯强跟我说张娃有个业务需要远程操作，让我教他弄一下，当时我和刘凯强在一起，张娃就通过视频和我们联系，我们告诉张娃操作步骤，当时是张娃给客户办的捷信金融的贷款，张娃把对方的捷信金融账户、密码、和验证码发过来，我和刘凯强登陆后发现需要刷脸，就告诉张娃让他操作了，等钱贷出来之后是68000元，张娃又将对方的支付宝账户、密码、验证码发过来，我登陆了对方的支付宝，把其中的8000多元转给了一个叫“青青”的业务员，后来又让青青把这8000多元转给了刘凯强的支付宝。但是这8000多元扣的是风控，是怕客户不按期还款预先扣出来，因为是有六期必须要还的。剩下的6万元张娃怎么处理的我就不知道了。之后张娃给我3000元，刘凯强给了我2550元，给的是点位费。扣取风控的钱没有跟客户说过，这些客户也不知情，都是我们自己说的。 今年3月初的时候，刘凯强打电话说张娃要带个客户去灵寿办，我当时正在考科二，等我考完试，张娃带的那个人开车拉我们三个去了灵寿县一个饭店，那个人的媳妇也在。然后我就拿他的手机做贷款，360借条办理了7700元的额度，进行了提现，然后我们就开始吃饭，吃完饭我和刘凯强打车去了石家庄。我们准备走的时候张娃告诉我说刚才办理的有一个显示额度了，有一个待审核。后来张娃告诉我那个审核被拒绝了，当天下午，张娃通过微信给了我900元。我知道那7700元肯定是下来了。我们没有告诉对方贷款下来了。正常是我和刘凯强分这900元，当时因为是我们要交房租，这钱我就一块出了。 2019年1月底的时候，我一个做中介的朋友介绍了一个叫熊某的过来办贷款，但是她的情况办不下来，我就问中介她的公积金能不能取，中介说可以。之后我就约她在体育馆见面，说有个贷款看能不能给她办下来，结果还是没有贷下来，当时我就想着把她的公积金取出来，但是因为她银行卡和手机号不符，没取出来，我就想着用我的手机和银行卡看看能不能取出来，然后操作了公积金上的6000多元钱就到我银行卡上了，当时我的银行卡是信用卡已经逾期了，所以钱就取不出来了也转不出来了。我当时没跟客户说，因为缺钱，我现在给不了他。 也是年前跟熊某这个时间差不多，刘凯强跟我说一个叫王某的要做贷款，我当时看了看王某的资质不错，但是王某有事要走，我把情况跟刘凯强说了之后，刘凯强让我把他公积金的钱弄出来，想着压点钱让他办贷款的时候还我们。当时弄出来6000元左右，是通过王某的手机操作的，我记得是钱出来之后通过王某的手机转账给了刘凯强，刘凯强又给了我3000元左右。后来王某知道了，还骂了我们，到现在也没有还熊某和王某的钱。 还有一笔我记得是去年九月份在西三庄××手车市场附近××个小区××楼，当时是张娃带的有个女客户，刘凯强打电话让我过去，我应该是去转了一圈就走了，但是这次我确实记不清了。 本院认为，被告人张娃、刘建龙、刘凯强以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物据为己有，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人张娃认罪态度较好，案发前退赔部分受害人损失，量刑时予以酌情考虑。被告人刘建龙、刘凯强在犯罪中所起作用相对较小，当庭认罪，审理过程中，刘建龙、刘凯强的家人退赔了被害人的全部损失，量刑时予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条之规定，判决如下： 一、被告人张娃犯诈骗罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2023年5月19日止），并处罚金二万元（判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人刘建龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期自判决确定之日起计算），并处罚金一万元（已缴纳）。 三、被告人刘凯强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期自判决确定之日起计算），并处罚金一万元（已缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘永芹 审 判 员  侯晓莉 人民陪审员  聂 欢 二〇一九年十二月十二日 书 记 员  冯 竹