贵州省沿河土家族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0627刑初136号 公诉机关沿河土家族自治县人民检察院。 被告人杜玲，女，1969年5月28日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地贵州省沿河土家族自治县。因涉嫌诈骗罪于2018年12月18日被沿河土家族自治县公安局刑事拘留，经沿河土家族自治县人民检察院批准逮捕，于2019年1月25日被沿河土家族自治县公安局执行逮捕。现羁押于铜仁市万山区看守所。 辩护人肖建军，贵州精湛律师事务所律师。 沿河土家族自治县人民检察院以沿检刑检刑诉［2019］528号起诉书指控被告人杜玲涉嫌诈骗罪一案，于2019年9月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，于2019年11月19日公开开庭进行了审理。沿河土家族自治县人民检察院指派检察员赵勇出庭支持公诉。被告人杜玲到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2015年-2018年期间，被告人杜玲以开木材加工厂、做信用透支卡生意、做工程为由，以高利贷利息为诱饵，分别诈骗夏某1、何某1、范某等16名受害人，共计诈骗金额10,356,102.17元，具体诈骗金额如下： 1、2015年至2018年12月期间，杜玲虚构事实，隐瞒真相，先后假借开办木材加工厂、做信用卡生意为由，以高利息为诱饵，通过夏某2、夏某1的关系对何某1多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗何某14,087,820元人民币。 2、2018年4月至2018年12月期间，杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借放高利贷、做信用卡生意为由，以高利息为诱饵，对夏某1事实诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗夏某13,953,031元人民币。 3、2018年11月至2018年12月期间，杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做信用卡生意为由，以高利息为诱饵，多次对范某事实诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗范某596,273元人民币。 4、2015年5月至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借放高利贷、短暂借款为由，以高利息为诱饵，多次对周某实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗484,500元人民币。 5、2017年至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做生意为由，以高利息为诱饵，对崔某1多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗了123,509.17元人民币。 6、2016年至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借高利贷为由，以高利息为诱饵，对侯某多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗了105,000元人民币。 7、2018年09月至2018年12月，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做信用卡生意为由，通过对陆鲁的姐姐陆某的关系，多次对陆鲁实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗了190,000元人民币。 8、2018年6月至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做生意为由，以高利息为诱饵，对张某5多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额49,800元人民币。 9、2018年3月至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做生意为由，以高利息为诱饵，对任某多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额257,400元人民。 10、2017年年底至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做工程和生意为由，以高利息为诱饵，对张某6多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额61,150元人民币。 11、2016年6月至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，以高利息为诱饵，对崔某2多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额99,000元人民币。 12、2017年3月左右，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，以高利息为诱饵，对崔某3多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额80,000元人民币。 13、2016年8月至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做工程、办理卖房手续、放高利贷为由，对杨某1多次实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额138,619元人民币。 14、2018年5月至2018年12月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借放高利贷为由，以高利息为诱饵，对崔某4实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额25,200元人民币。 15、2018年9月21日，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，假借做信用透支卡生意为由，以高利息为诱饵，对杨某3实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额57,000元人民币。 16、2017年1月至2018年3月期间，被告人杜玲虚构事实，隐瞒真相，以高利息为诱饵，对张某3实施诈骗。经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：杜玲共诈骗金额47,800元人民币。 公诉机关根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，以被告人杜玲涉嫌诈骗罪向本院提起公诉，建议判处被告人杜玲有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 被告人杜玲对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人肖建军提出的辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名有异议，认为本案中被告人杜玲主观上不具有非法占有的目的，借钱的目的是为了归还高利贷和本金，且从被告人杜玲的银行流水看，其支出金额大于收资，对本案应以非法吸收公众存款罪定罪；2、公诉机关指控的第一起犯罪事实，事实不清、证据不足，不应认定，何某1与被告人杜玲之间没有任何的法律关系，因此该起事实不能成立；3、公诉机关指控的第二起金额中，夏某2多得的199.7314元应从中扣除、第四起金额应为47.3万元、第六起金额应为18,409.17元、第九起金额应为207,400元、第十二起金额应为76,000元、第十三起金额应为108,619元；4、量刑：（1）被告人杜玲系自首，可以从轻或者减轻处罚；（2）被告人杜玲无犯罪前科、系初犯、且认罪悔罪；因此，建议判处被告人杜玲有期徒刑三年并适用缓刑。 经审理查明：2015年-2018年期间，被告人杜玲以开木材加工厂、做信用透支卡生意为由，以高利息为诱饵，分别诈骗夏某1、何某1、范某等16名受害人，经贵州仁信会计师事务所铜仁分所鉴定：共计诈骗金额人民币10,356,102.17元，具体诈骗金额如下： 1、2015年至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗何某1共计人民币4,087,820元。 2、2018年4月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗夏某1共计人民币3,953,031元。 3、2018年11月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗范某共计人民币596,273元。 4、2015年5月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗周某共计人民币484,500元。 5、2017年至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗崔某1人民币共计123,509.17元。 6、2016年至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗侯某共计人民币105,000元。 7、2018年9月至2018年12月，被告人杜玲诈骗陆鲁共计人民币190,000元。 8、2018年6月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗张某5共计人民币49,800元。 9、2018年3月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗任某共计人民币257,400元。 10、2017年年底至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗张某6共计人民币61,150元。 11、2016年6月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗崔某2共计人民币99,000元。 12、2017年3月左右，被告人杜玲诈骗崔某3共计人民币80,000元。 13、2016年8月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗杨某1共计人民币138,619元。 14、2018年5月至2018年12月期间，被告人杜玲诈骗崔某4共计人民币25,200元。 15、2018年9月21日，被告人杜玲诈骗杨某3共计人民币57,000元。 16、2017年1月至2018年3月期间，被告人杜玲诈骗张某3共计人民币47,800元。 另查明，2018年12月17日被告人杜玲经电话通知到案。 上述事实公诉机关出示了以下证据予以证实： 1、书证： （1）受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证及拘留通知书、变更羁押期限、逮捕时间及逮捕通知书，证实本案立案时间为2018年12月17日，拘留时间为2018年12月18日，逮捕时间为2019年1月25日。 （2）户籍信息：杜玲于1969年5月28日出生，已达到承担刑事责任年龄。 （3）到案经过：杜玲系沿河县公安局民警电话传唤后，主动到沿河土家族自治县公安局接受讯问，杜玲如实供述了犯罪事实，系自首。 （4）接受证据清单（杜玲借款借条）：范某54万元借条，崔某120万元借条，陆鲁19万元借条（其中4万系杜玲欠陆鲁姐姐），任某33万元借条，周某35万元借条，侯爱霞16万元借条及沿河土家族自治县人民法院民事裁定书（2019）黔0627民初198号证明该纠纷，杨某127万元借条，张某610万元借条，杨某36万元借条，张某35万元收条。 （5）调取证据及银行交易明细，调取杜玲、张某1、张某2、夏某2、何某1、夏某1、邝燕群、范某、崔某1、任某、周某、侯某、杨某1、崔某3、崔某2、张某3、鲁某的银行交易明细。 （6）扣押笔录及清单，侦查机关在杜玲处扣押苹果8玫瑰金手机一部，华为手机EVA-TL00手机一部，工商银行卡（尾号为3235）、农业银行卡（尾号为5476）、贵州农某（尾号为7790）各一张。 扣押笔录、清单及结算业务申请书，2019年1月15日扣押张某1100万元人民币。 （7）市场监督管理局调取证据通知书及清单：未查询到杜玲在沿河县注册木材加工厂的相关资料。 2、证人证言： 许亚飞的证言，证实杜玲没有拿资金向我或工商银行投资过。 杨志红的证言，证实我与杜玲没有经济往来和经济纠纷，工商银行没有投资业务，只能购买理财产品，杜玲更没有向我投资，我没有介绍业务给杜玲。2018年8月份，杜玲被我们工商银行杨震副行长喊到办公室去，主要是因为杜玲的工商银行卡在短时间内存款交易过大，被市工商银行内控合规部监测到，喊杜玲核实存款交易真实性。 杨再禄的证言，证实杜玲没有做木材加工厂生意，我不知道杜玲是否在做信用透支卡生意。 张某1的证言，证实2015年杜玲就时不时在我这里借钱，后面又还我，前后杜玲在我那里借了324.8万元，中途其他人又转了100多万元到我和我弟弟张某2的银行卡上，应该是杜玲喊别人转到我们的银行卡上还我本金和利息的。2018年4月18日，我打电话给杜玲叫她还钱，杜玲叫我不要记利息，然后杜玲到我家给我写了一张167.5万元的欠条，就把之前20万元的借条撕掉了。杜玲转钱到我母亲何某2、表妹何某3、弟弟张某2的卡上。 何某2的证言，证实我和杜玲无经济往来，就是我女儿张某1和杜玲有经济往来，杜玲每次转钱到我卡上，张某1就喊我把钱转到她卡上和张某2卡上。 何某3的证言，证实我和张某1没有经济纠纷，我的工商银行卡借给张某1在用。 夏某2的证言，证实我与杜玲是朋友关系，2014年至2018年12月，杜玲以开木材加工厂、做信用卡生意、放高利贷为由，在夏某2处诈骗2,161,530元。夏某2借款给杜玲分别是：2014年借款18万元，2016年借款10万元，2016年5月份前后借90多万元，2018年12月份前后借款14.6万元。杜玲付不起钱后，我才知道夏某1从这里拿去2,161,530元钱全部被杜玲诈骗。廖某、余某1、张某1、陆某、张某4、鲁某、杜某、王某、余某2、刘某、吴某、陈某的钱都是杜玲叫我打给他们的钱。 黄明的证言，证实2002年至2018年02月杜玲在我们沿河县人寿保险上班，2016年6月至今就是做个人业务。杜玲与我们保险公司没有经济纠纷，没有向我们人寿保险公司投资，保险公司只向客户收取保费之外，不会向任何个人或单位收取其他资金。 田景慧的证言，证实杜玲在我这里一次性借了5万元，但现在杜玲不欠我的钱了。 陈强的证言，证实我和杜玲没有经济往来，是我妻子余某1叫我转钱给杜玲，杜玲转20万元到我卡上，我不清楚是什么原因，卡在我妻子那里。 鲁某的证言，证实2018年，杜玲说她的银行卡限额转不出钱或者是转不进来，杜玲就喊别人把钱转到我银行卡，杜玲再从我的银行卡转给别人和她本人。我不认识张丽娟和夏某1。 吴某的证言，证实2018年4、5月份，杜玲经常在我这里借钱，后面又把钱还给我，有时候杜玲是还现金给我。杜玲经常找我借钱周转，我没有现金的情况下，就把我和我老公陈某的透支卡拿给杜玲自己去刷现金，杜玲借钱的理由就是说她的透支卡还款期限到了，要不是就是她把别人的透支卡透支了，现在急需给别人还进去。10月份的时候杜玲又找我，现在我和杜玲两不相欠了。 陆某的证言，证实2018年左右，杜玲有时候以做生意，有时候以做透支卡生意，通过我在我弟弟陆鲁处借钱，并付利息。 3、受害人陈述： （1）何某1的陈述，证实2014年杜玲以开木材加工厂在何某1处诈骗146万元。何某1通过夏某2介绍认识杜玲，何某1部分钱转账给夏某2，夏某2在将钱转给杜玲，部分钱是何某1直接转给杜玲。杜玲在此之前向我借了一些钱。何某1和夏某1是好朋友，2018年一天，我、夏某1、杜玲在贵阳市相约见面，见面时杜玲对我和夏某1说她和银行工作人员关系好，与保险公司的老总关系好，杜玲就叫我们一起与她做银行透支卡生意。2018年4月25日到2018年11月20日，杜玲以做信用卡生意获取高额回报方式让我们投资现金，对何某1、夏某1进行诈骗。在此期间杜玲以作信用卡生意越做越火为由，杜玲要求何某1、夏某1继续扩大投资；杜玲又以接了几单生意，对何某1、夏某1说再不投资就没有生意做了等理由，要求何某1、夏某1继续投钱。杜玲又以沿河县工商银行副行长杨志红说杜玲的银行卡来往账务频繁，引起风控的注意，等重新调整额度再还本金；银行系统升级等借口拒不归还本金，并且在何某1找到杜玲要求归还本金时，杜玲说把何某1、夏某1的钱放了500万到银行里面，资金一时周转不过来，要求何某1、夏某1继续投资钱。何某1直接转账或打款给夏某1给杜玲，其中打款60万给张某1。杜玲返还红利时是通过转账给夏某1，再由夏某1转给何某1，何某1被诈骗717万元人民币。杜玲经常给我们红利，我当时以为杜玲说的都是真的，没有发现杜玲诈骗我。 （2）夏某1的陈述，证实我和杜玲不认识，是我姐姐夏某2介绍认识杜玲。杜玲以做信用卡倒卡生意，说沿河县工商银行杨志红和许老五给杜玲找了270万元的信用透支卡。夏某1个人转给杜玲总资金26,766,100元，我个人从杜玲手中得到17,897,250元，被骗金额为8,868,850元。杜玲和夏某1说张某1、张某2、余某2是她手下员工（夏某1不认识该三人，也没有经济纠纷），就叫夏某1打给张某2的28.8万元、打给张某1的23万元、打给余某28万元。夏某1喊邝燕群直接打给杜玲100万元，打给张某2的有30万元。夏某1被骗时间是2018年4月18日至2018年11月25日，在2018年11月23日左右，我打电话叫杜玲还钱，杜玲说现在一分钱都没有了。我和何某1丈夫莫杰维到沿河县找杜玲，杜玲因为还张某1的钱才向我们借钱，说从头到尾都是骗我们的。利息都是百分之三。2014年开始，杜玲与夏某2、何某1资金关系有来往，很多时候杜玲还不上夏某2、何某1本金及利息，为了缓解他们借贷关系，我也借了140万元给杜玲，让其拿去还夏某2、何某1，但杜玲没有还，而是编造谎言。我转给杜玲账有银行交易流水，以银行交易明细为准。何某1的钱转给我后，我就转给杜玲。 （3）范某的陈述，证实我与杜玲是朋友关系，2018年11月15日，我在沿河县和平街道杜玲开设的“绿之韵”保健店，杜玲和我说她在给别人刷信用卡，急用钱，叫我拿给她，她不会亏待我。后杜玲以做信用透支卡生意为由，叫我去铜仁太平洋保险公司、人保财险公司、贵阳市平安保险公司给她贷款，说利息她本人自己打钱到我卡上。我在保险公司贷款36.4万元，杜玲拿去36万元，同时我在田华处借10万元，我叫田华转10万元给杜玲。我的钱是通过杜玲的农村信用合作社、农业银行卡直接转给杜玲的，我借钱给杜玲时没有谈利息，杜玲只是说不会亏待我，杜玲是否在给别人刷信用透支卡我不知道。11月底我就喊杜玲还钱，杜玲就转了5万元到我儿子何力的银行卡上。我与杜玲没有经济纠纷，后来杜玲和我写了借条。后来我才知道杜玲被公安机关抓了，涉嫌诈骗，我被杜玲诈骗676,272元人民币。 （4）周某的陈述，证实我和杜玲是朋友关系，2015年5月，杜玲以把钱放在沿河县工商银行那里，有百分之三的利息，在我这里借钱了35万元；2017年4月至12月期间，杜玲再次以把钱放在沿河县工商银行那里，有百分之三的利息，我分五次转给杜玲275500；2017年11月，杜玲以朋友做香烟差钱周转，有百分之四的利息；2018年9月21日，杜玲以沿河县工商银行查账，叫我先借钱拿给沿河县工商银行的朋友拿去填扑资金空缺为理由，在我这里借37万元。杜玲共诈骗我1,187,500元人民币，其中我转给杜玲姐姐杜某47,500元，我不认识杜某，我也不认识鲁某，转了15万元到鲁某贵州银行卡上，杜玲在我这里借的钱都是我银行转账给杜玲的。杜玲写有三张借条给我。 （5）崔某1的陈述，证实我在沿河县工商银行存款为分红保险时认识杜玲，杜玲对我很礼貌。2017年夏天，杜玲到我家中对我说“做生意差资金，借钱给她”，我当时就问杜玲做什么生意，并且和她说怕杜玲骗我，杜玲就说“不要管我做什么生意，我按三分利息给你，十天一次三分利息，我老公有工作，我在保险公司上班，我家在贵阳有房子，在沿河县县城也有房子，怎么会骗你。”2017年12月份开始，杜玲陆陆续续以高利贷的为诱饵在我这里骗了136,509元，当时杜玲说利息是三分利息。2018年4月17日，杜玲打电话向我借钱，理由仍是和以前一样，因为我不会取钱，我就将银行卡拿给杜玲并告诉她密码，杜玲拿着我的卡分四次取走8万元；2018年5月5日，杜玲又向我借钱，就把我10万元定期取出来并当场转给别人，杜玲当时把我的钱是给一个在桃溪买房子的人。有一次在我家里杜玲借了2万元，杜玲还说这钱有股霉臭味。有的钱是我转账给杜玲的，杜玲写了一张欠我20万元的借条。 （6）侯某的陈述，证实2014年我在沿河县工商银行办理存款时认识杜玲，杜玲介绍我把存款拿到人寿保险公司利息要高点，这样我们就认识了，我就存15万元到人寿保险公司。2016年1月份到期后，我将15万元取出来，并和杜玲说这次我只存10万元，另外5万元及我身上的1万元现金拿来给儿子结婚用存活期，办事情时随时可以取，另外10万元给我女儿存定期读书。杜玲就叫我把6万元拿给她去放高利息，给我三分利息，我当时就答应了，杜玲当时就给我写了6万元借条。2017年1月份，我在人寿保险公司存的10万元到期，我将钱取出来，杜玲就和我说，不要把这10万元存在保险公司了，她拿去放高利贷，还是给我三分利息，我就答应了，并把存折和密码拿给杜玲。2018年3月份我多次打电话给杜玲还钱，杜玲就说钱已经放给别人了，人家一年才还本金和利息，就写了一张10万元的借条给我。同年7月份我又打电话给杜玲，杜玲转了5万元给我，我就取出来了。 （7）陆鲁的陈述，证实我不认识杜玲，杜玲是通过我姐姐陆某介绍认识的。2018年9月份杜玲以差钱周转为由，在我这里前后借了19万元。我妻子付慧把她的两张4万元透支卡借给杜玲了。借钱时没有谈利息，因为我姐姐出面借钱，我不好拒绝。我都是通过现金转给杜玲，或者杜玲拿我的透支卡刷现金，杜玲写了一张19万元借条给我。后来我多次打电话联系杜玲，杜玲都不接电话，或者说在忙，最后直接联系不上。同年12月份我和我姐姐在沿河县工商银行碰见杜玲，我就喊我姐姐叫杜玲还钱，杜玲说她被张某1骗了，正在打交易流水告张某1。 （8）张某5的陈述，证实我和杜玲从小就认识，她的妹妹杜梅和我是同学，我们平时熟悉。2018年6月份，杜玲和我说她做生意差钱，叫我借钱给她，我就在我信合卡上取了8万元现金给杜玲，并约定一个月内还。一个月到后，杜玲没有还钱给我，后来又向我借10万元，并说适当给我一点利息，到目前为止杜玲欠我61,000元人民币。 （9）任某的陈述，证实杜玲在我们单位推销保险，又杜玲认识我单位张某6，这样我就认识的杜玲。2018年3月份以来杜玲以做生意差钱周转，称不会亏待我，前后在我这里借了277,400元人民币。有2万元现金是直接拿给杜玲，有3万元是微信转账，其他的是通过银行转账给杜玲，我这里有银行交易明细。其中我在我朋友张碧芝和冉海光处各借5万元，张碧芝和冉海光从银行卡直接转账给杜玲。杜玲已经将冉海光处5万元还清。杜玲写了三张借条给我。杜玲当时是说差钱，现在发现她根本没有做生意，否则我就不会借钱给他。 （10）张某6的陈述，证实我和杜玲是朋友关系，杜玲以做工程、做生意需要周转资金为由，2017年底至2018年初，我通过银行流水计算，杜玲一共转了739,850元，我一共转了712,000元给杜玲。2018年11月7日，我和杨某2在三桥旁邮政每人凑了5万元给杜玲，后面杨某2的钱由我还给杨某2了，杜玲写了一张10万元的借条，但杜玲一共给我写了30万元的借条，有时候她把钱还给我了，借条也没有要回去。杜玲借钱时没有说利息，只是说赚钱不会亏待我。 （11）崔某2的陈述，证实2011年初，我拿着9万元钱到沿河县工商银行存钱，一个40多岁的女人（事后才知道叫杜玲）就问我是否要存钱，我说是，杜玲就叫我把钱某到她们人寿保险公司，利息高，这样我就同意了。杜玲就用我的身份证办了一个存折本，我就存了9万元五年定期到这个存折本上。2016年6月，杜玲打电话给我说我的9万元存款已经到期了，要把钱转出来。我就去保险公司，杜玲说五年的利息和分红一共有一万多元，并说以杜玲的名义存款利息还要高点，叫我取出75,000元钱和存折本一起拿给杜玲，我想到杜玲给我介绍存到保险公司，又得到1万多元，所以我就相信杜玲。我就取了75,000元的钱拿给杜玲，把存折本也拿给她了，同时也把密码告诉杜玲，我就没有过问这个事情了，我自己取了7,500元钱用。杜玲用我的存折本转了24,000元给一个叫余某1的人，杜玲一共骗我99,000元。 （12）崔某3的陈述，证实我父亲在沿河县甘溪镇卫生院上班时和杜玲大姐杜娟是同事关系，我就认识了杜玲，但关系一般。杜玲于2017年2月28日、2017年3月1日从我卡上分两次取走8万元。杜玲一共骗我8万元。 （13）杨某1的陈述，证实我借钱给杜玲之前不认识她，2014年底我去沿河县工商银行存款，杜玲（事后才知道叫杜玲）叫我把钱某到人寿保险公司，保险公司利息比银行高，后我就带着存折本和杜玲去保险公司存款。2016年8月，杜玲打电话给我说，有公司找杜玲做工程，杜玲以做工程需要钱周转，以利息为诱饵，让我从保险公司把钱取出12万元给她。2017年杜玲以在贵阳卖房子差手续费为由，以利息为诱饵，又在我这里借钱。杜玲在我这里借款15万元人民币，部分钱是取款后现金拿给杜玲，有3万元是杜玲拿我存折去取的。杜玲给我写了两张15万元和12万元借条。 （14）崔某4的陈述，证实2018年5月份，人寿保险公司发信息给我说我的股金已经过期了，我就打电话和杜玲一起去保险公司，保险公司人员说已经违约需扣除2,200元，我就把我公司银行定期已满的钱取出来准备补交。另外一个业务员就说现在已经被扣除违约金了，就算现在要补交要六年才可以分红，就劝我退股，这样我就退股了。杜玲就喊我到保险公司楼下叫我把三万元现金拿给她，杜玲去放高利贷给别人，两个月就把亏损的钱找回来，我就同意了，杜玲就写了一张3万元借条给我。7月25日，我就喊杜玲还钱，杜玲就给我2,400元利息给我，并说本金过两个月再还，我当时也没有办法，要本钱，杜玲又没有。9月25日我再次打电话给杜玲，杜玲说钱紧张，下个月拿给我，9月底杜玲拿了2,400元利息给我。11月25日，我又喊杜玲还本金及利息，我不借给杜玲了。杜玲就说两、三万元钱一定还我，后面我打电话就打不通了。 （15）杨某3的陈述，证实我在杜玲那里购买“绿之韵”就认识了，2018年9月21日，杜玲以给两个客户刷信用透支卡需要本金为由在我这里借款6万元，利息是百分之三，当时是我老公冉光荣在工商银行大厅拿给杜玲的，杜玲写了一张6万元借条给我。2018年11月2日，杜玲微信上转了3,000元到我老公冉光荣的微信账上，杜玲一共诈骗我6万元。 （16）张某3的陈述，证实2014年初我去沿河县工商银行存钱，当时有一个女的（事后才知道她叫杜玲）叫我把钱某在她们人寿保险公司利息高，当时我还不相信，杜玲拿出了工作证，我就存了9万元到人寿保险公司。2016年1月份到期后，杜玲告诉我由于我年纪大了不能投保了，所以我就把钱取出了存到工商银行卡上。2017年1月份，杜玲打电话给我，杜玲叫我把钱拿给她，以她的名义存到人寿保险公司，这样利息高，杜玲说只要现金不要转账，我当时还不相信，我就答应了杜玲了。我就和杜玲到沿河县工商银行取了5万元现金交给杜玲，同时杜玲还叫我把我个人资料复印给她。2018年2月27日杜玲把利息转给我，还把我另外借给她的2万元钱还给我了，杜玲接着写了一张5万元收条给我（当时写收条时，我们都不知道日期，杜玲就随便写了2018年2月23日这个日期），后来我打电话给杜玲，才知道她被公安局抓了。杜玲诈骗我5万元。 4、被告人杜玲供述与辩解，证实2008年至今我在做“绿之韵”保健品推销，可能盈利20多万元，我从来没有做过工程、放过高利贷、做信用卡倒卡生意。2005年至2010年我打牌大概欠20多万元高利息，我就像朋友借高利息，经常就是东家借来高利息补西家高利息，自己得点钱花销，以至于欠的高利息越来越多。我和夏某2是好朋友，我就骗夏某2放高利贷，在夏某2那里借高利息，借来的款一部分用于还账，一部分自己花销。后来又以开木材加工厂，需要资金周转继续骗夏某2，骗来的钱，也是一部分用于还账，一部分自己花销。诈骗陆鲁、张某5、周某、侯某、张某6、任某、崔某3、崔某2、杨某1、崔某4、杨某3、张某3的钱主要是还张某1、夏某1、夏某2的高利贷了，及少部分用于自己生活开销了。 5、鉴定意见及通知书：对杜玲涉嫌诈骗何某1、夏某1等18人银行流水账贵州仁信会计师事务所（黔仁会司法专审字铜分（2019）2号）鉴定，被告人杜玲共诈骗8,185,834.17元。侦查机关将鉴定意见送达杜玲，杜玲没有异议。 6、现场勘验笔录：该案发生在沿河土家族自治县和平街道中国工商银行。 7、同步录音录像：侦查机关在讯问杜玲时，程序合法，依法讯问。 上述证据，经庭审举证质证，证据来源合法，内容客观真实，能相互印证，具有证明效力，本院予以确认。 辩护人肖建军提出的辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名有异议，认为本案中被告人杜玲主观上不具有非法占有的目的，借钱的目的是为了归还高利贷和本金，且从被告人杜玲的银行流水看，其支出金额大于收资，对本案应以非法吸收公众存款罪定罪；2、公诉机关指控的第一起犯罪事实，事实不清、证据不足，不应认定，何某1与被告人杜玲之间没有任何的法律关系，因此该起事实不能成立；3、公诉机关指控的第二起金额中，夏某2多得的199.7314元应从中扣除、第四起金额应为47.3万元、第六起金额应为18,409.17元、第九起金额应为207,400元、第十二起金额应为76,000元、第十三起金额应为108,619元的辩护意见，辩护人没有相关证据证明，公诉机关指控的金额与司法统计报告书金额一致，且被告人杜玲也予以认可，因此，辩护人的上述辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人提出被告人杜玲系自首，无犯罪前科，系初犯，且认罪认罚的辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。 关于公诉机关指控被告人杜玲诈骗金额的问题：贵州仁信会计师事务所（黔仁会司法专审字铜分（2019）2号）鉴定，被告人杜玲共诈骗金额为人民币8,185,834.17元，公诉机关指控的金额已减除被告人杜玲多给夏某2及余某2的共计金额人民币2,170,268元，此项金额不应作为被告人杜玲偿还被害人的金额计算，因此被告人杜玲的诈骗金额为人民币10,356,102.17元。 本院认为，被告人杜玲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，共诈骗人民币10,356,102.17元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，构成诈骗罪。被告人杜玲主动到案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚；在庭审中，被告人杜玲认罪悔罪，愿意接受处罚，可以从宽处理；公诉机关对被告人的量刑建议适当，本院予以采纳。综合被告人犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及认罪悔罪态度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条，第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 被告人杜玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年12月17日起至2030年12月16日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 已扣押的人民币1,000,000元发还给被害人。 被告人杜玲的其他违法所得人民币9,356,102.17元予以追缴，发还给被害人。 扣押的手机两部、银行卡三张予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨庆海 人民陪审员  李雪琴 人民陪审员  韦小军 二〇一九年十二月六日 书 记 员  肖诗楠