河南省方城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1322刑初848号公诉机关方城县人民检察院。被告人吴庆祥，男，1963年4月6日出生，汉族，高中毕业，中共党员，农民，籍贯河南省方城县，户籍所在地方城县，现住方城县。2019年4月25日因涉嫌诈骗犯罪到方城县公安局投案自首，同日被方城县公安局刑事拘留，2019年5月31日因涉嫌非法吸收公众存款罪经方城县人民检察院批准逮捕，同日由方城县公安局执行逮捕。指定辩护人刘志峰，河南仁裕律师事务所律师。方城县人民检察院以方检二部刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人吴庆祥犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。方城县人民检察院指派检察员戚东赟出庭支持公诉，被告人吴庆祥及其辩护人刘志峰到庭参加诉讼。现已审理终结。方城县人民检察院指控，2009年至2017年期间，被告人吴庆祥未经有关部门批准，利用其原为方城县农村信用合作联社广阳信用社信贷员的身份的便利，采取以个人名义写收据，向他人宣传在其处存款存取方便，承诺支付高利息，积极向不特定81户村民吸收存款总计384.615万元。吴庆祥吸收的存款被其投资、封利息和放贷。公诉机关向法庭移送了相关证据材料，认为被告人吴庆祥的行为构成非法吸收公众存款罪，有自首情节，提请依法判处。被告人吴庆祥对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，表示认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。辩护人刘志峰提出的辩护意见是：1、被告人系主动归案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。2、被告人主观恶性小，对法律无知，吸收公众的存款主要用于袁庄村新农村建设。3、被告人无犯罪前科，认罪悔罪，愿意退赔欠款。建议法庭从轻处罚，早日让被告人回归社会，归还欠款。经审理查明，被告人吴庆祥自2012年7月至2018年初，以月息8厘、9厘、1分的利率，向其居住周边方城县广阳镇袁庄村、苇园村、北官庄村、柳河乡陶庄村等不特定村民非法吸收公众存款，现已查明吸收81户村民存款377.115万元（其中支付本金或利息合计10.78万元）。分别为：1、广阳镇苇园村苇园张某117万元；2，广阳镇苇园村苇园张某25万元：3，广阳镇苇园村苇园张某33.5万元；4，广阳镇苇园村苇园张某43.5万元；5、广阳镇袁庄村后赵圪塔赵某12万元；6、广阳镇苇园村苇园栗建荣4.8万元，2017年3月28日取4600元；7、广阳镇苇园村苇园张某56万元；8、广阳镇苇园村苇园张少永6.7万元；9、广阳镇苇园村苇园张东颜和柳河乡石门村和堂吴某114万元；10、广阳镇苇园村苇园张某73万元，2017年2月26日取1800元；11、广阳镇苇园村苇园张某813.6万元；12、广阳镇苇园村苇园宋天乐6万元；13、广阳镇苇园村苇园张德松2万元；14、广阳镇苇园村苇园马某6万元；15、广阳镇苇园村苇园赵某21.25万元；16、广阳镇苇园村苇园张某91万元；17、广阳镇袁庄村迭庄组迭运才2.6万元；18、广阳镇袁某13万元，2017年1月18日取8000元；19、广阳镇苇园村苇园张某106.5万元；20、广阳镇袁庄村大袁庄袁某23000元；21、广阳镇袁庄村大袁庄袁某35万元；22、广阳镇袁庄村张圪塔张某115万元；23、广阳镇袁庄村迭庄迭元平5万元，2018年5月23日取6000元；24、广阳镇苇园村苇园宋保全2万元；25、广阳镇苇园村苇园张某133万元，其中取2400元；26、广阳镇苇园村苇园张德强11万元，2017年2月12日取3000元，2018年农历12月28日取2000元；27、广阳镇袁庄村瓦房庄吴运方7.285万元；28、广阳镇袁庄村瓦房庄张宝（保）杰12万元；29、广阳镇袁庄村后洼袁天华4万元；30、广阳镇袁庄村后洼袁天印6万元；31、广阳镇袁庄村前赵圪达赵某4（魁）2万元，2016年11月30日取5000元，2017年3月15日取1000元；32、广阳镇袁庄村前赵圪达赵某32万元；33，广阳镇袁庄村瓦房庄吴某2（稳）5万元；34、广阳镇袁庄村瓦房庄赵某513万元（其中2015年11月11日赵某5的女儿赵金丽存30000元），2016年11月30日取5000元，2017年3月15日取1000元；35、广阳镇袁庄村前洼王付锁4万元，后取4000元；36、广阳镇袁庄村卢家庄杨群付2万元；37、广阳镇袁庄村卢家庄杨长发2.6万元；38、广阳镇苇园村张营张海朝1万元；39、广阳镇袁庄村前洼王付恩2.37万元；40、广阳镇袁庄村卢家庄卢天均（军）1万元，后取1000元；41、卢海双1.5万元；42、卢海丽2万元；43、卢大改4万元，2017年1月15日取10000元，2017年1月19日取10000元；44、广阳镇袁庄村卢家庄赵永生1万元，2017年3月9日取500元；45、广阳镇袁庄村前洼马强存1万元；46、广阳镇栗贾庄村杭新见（建）2.5万元；47、广阳镇袁庄村前洼郭金德16.6万元；48、广阳镇袁庄村卢家庄张付松2万元，2018年2月15日取12500元；49、广阳镇袁庄村卢家庄栗宁3万元，2018年2月15日取5000元；50、广阳镇袁庄村前洼孙世印1.18万元；51、广阳镇袁庄村大袁庄袁长中10.1万元；52、广阳镇古城村王庄宋德松4.5万元；53宋德松的女儿宋金阁（歌）6.5万元；54、广阳镇袁庄村大袁庄袁六（录）昌3万元，2016年12月2日取5000元；55、广阳镇袁庄村大袁庄袁长耀（跃）存3.5万元；56、广阳镇袁庄村大袁庄袁长奇5万元；57、广阳镇袁庄村赵胜旭5万元；58、广阳镇袁庄村前赵圪达刘金法（发）3万元，2016年11月25日取2000元；59、广阳镇苇园村苇园张东敬10万元；60、广阳镇袁庄村大袁庄袁长辉4万元；61、广阳镇袁庄村大袁庄袁清玉3.5万元；62、广阳镇袁庄村大袁庄袁小平5.7万元；2016年12月1日取3000元；63、广阳镇袁庄村前洼帅延东1.5万元；64、广阳镇袁庄村大袁庄袁玉桂（贵）2.25万元；65、赵河镇宝岗村曹庄李廷周10万元，2017年5月1日取20000元，2018年期间取5000元；66、广阳镇袁庄村后洼孙世香1.08万元；67、广阳镇袁庄村后洼孙宏成5000元；68、广阳镇袁庄村张圪达张付朝9.1万元；69、广阳镇袁庄村张圪达张付栓4万元；70、广阳镇袁庄村后洼孙宏明3万元；71、广阳镇袁庄村后洼孙东海2.5万元；72、广阳镇袁庄村张圪达张付亮2.5万元；73、广阳镇袁庄村张圪达张付亮的女儿张延锐12万元；74、广阳镇罗庄李家庄袁长秀8000元；75、广阳镇袁长会2万元；76、柳河乡陶庄村苑家台苑保平7.1万元；77、柳河乡陶庄村苑家台苑明传1.1万元；78、柳河乡陶庄村苑家台苑来成2万元；79、广阳镇杨中莲1万元，80，栗克宾9.8万元；81、罗付林3.3万元。另查明，被告人吴庆祥于2019年4月25日到方城县公安局投案，归案后如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。认定上述事实的证据有，非法吸收公众存款汇总表、收据、身份证复印件、袁庄村向吴庆祥借款表、证明、借条及人口基本信息表，证人张某1、张某2、张某3、张某4、赵某1、栗建荣、张某5、张某6、吴某1、张某7、张某8、向某、李某1、马某、赵某2、张某9、王某、袁某1、张某10、袁某2、袁某3、张某11、迭元平、张某12、张某13、张某14、万某、张某15、袁某4、赵某3、赵某4、李某2、吴某2、赵某5证言，被告人吴庆祥的供述和辩解等证据在卷。以上证据已经法庭当庭示证、质证，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人吴庆祥非法吸收公众存款377.115万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。被告人吴庆祥犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人吴庆祥有自首情节，依法可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款的规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，依法应当追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。故本案涉及的部分集资参与人，已经全部或者部分挽回的本金，依法不在责令被告人退赔范围。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条的规定，判决如下：被告人吴庆祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月25日起至2022年7月24日止。罚金限判决生效后三日内缴纳）。二、责令被告人吴庆祥在本判决生效后三十日内退赔非法吸收81户的资金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本八份。审 判 长  崔东升审 判 员  李宜家人民陪审员  刚晓阳二〇一九年十二月二日书 记 员  李慧源