山西省阳泉市城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0302刑初268号 公诉机关阳泉市城区人民检察院。 被告人卢海芳，女，1972年出生，汉族，住山西省阳泉市矿区。2019年4月17日至2019年4月19日临时寄押于秦皇岛市看守所。2019年4月20日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局城区分局刑事拘留，经阳泉市城区人民检察院批准，同年5月1日被执行逮捕。现羁押于阳泉市看守所。 辩护人李璐、李峰山西硕明律师事务所律师 阳泉市城区人民检察院以阳城检刑刑诉（2019）236号起诉书指控被告人卢海芳犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员李含微、书记员张苗苗出庭支持公诉。被告人卢海芳及其辩护人李璐、李峰到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 公诉机关指控，被告人卢海芳以非法占有为目的，骗取他人财物，数额共计50000元，诈骗数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢海芳犯罪后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，已退赔被害人损失，建议判处卢海芳一年以上一年六个月以下有期徒刑，建议适用缓刑，并处罚金。 被告人卢海芳对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。 辩护人的辩护意见：辩护人对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为被告人卢海芳具有如下罪轻情节。1、被告人卢海芳主观恶性和社会危害性较小，没有人身危险性，恳请法庭对其适用缓刑；2、被告人卢海芳在公安机关侦查时如实交代自己的犯罪行为，认罪态度良好，属于坦白；3、被告人卢海芳已退赔被害人的损失，且将钱款退还给先行垫付退赔的张某；4、被告人卢海芳主动认罪，有悔罪表现；5、被告人卢海芳没有前科，系初犯。综上，恳请法庭对其适用缓刑。 经审理查明： 2016年12月，被告人卢海芳让张某帮其找人代还信用卡，张某通过高某联系成某代还卢海芳的信用卡。2016年12月14日，在本市青年路社区附近，成某在代还信用卡过程中，先还入30000元后用POS机将30000元刷出，再还入50000元准备刷出时，该卡被卢海芳挂失，卢海芳补办新卡将50000元套现后用于偿还欠款。案发后，张某退还了高某50000元，现卢海芳家属已将50000元退还张某，并得到谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1、被害人高某的报案材料及陈述称：我和张某是同事，他也是供销社的，现在离职，我们认识十几年了，卢海芳是张某的女朋友，见过几次，我和她没有关系。2016年12月初，张某找到我说他的女朋友卢海芳有一张光大银行的信用卡，想让我帮忙找人还一下，他和卢海芳马上要去外地，这张卡还有些钱，够付手续费，我就答应了。12月8日，张某给我打电话让我到文化宫那里等着，一个我不认识的女子过来，她说这是卢海芳的卡，就把卡给了我。12月13日下午，张某给我打电话说明天一定要帮忙还了，并给我发短信告诉我到青年路给182********打电话，让这个人帮忙代还，还告诉了我这张卡的密码和还款额。12月14日上午10时左右，我打那个电话在阳泉市青年路社区附近找到成某，把卡交给成某，之后成某还进去80850元，隔了几分钟往出刷了30000元，又等了一分钟，再刷卡的时候这张卡就不能用了，显示无效卡。我给张某打电话，刚开始还能打通，后来再打电话就关机联系不上了。我没有还款能力，张某只是让我找人代还，并告诉我电话和地址。该卡是光大银行信用卡，卡号4816********2024，密码******，户名是卢海芳。该卡显示无效卡后我们没有去银行了解。 2、常住人口基本信息可证实：被告人卢海芳的出生日期等基本信息。 3、秦皇岛市公安局抚宁分局刑事侦查大队出具的抓获经过可证实：2019年4月17日10时许，秦皇岛市公安局抚宁分局刑侦大队民警在秦皇岛市海港区南岭国际小区将涉嫌诈骗罪的被告人卢海芳抓获。 4、证人张某的证言可证实：我和卢海芳是普通朋友，通过打麻将认识，我不知道她的联系电话和她现在的地址。2016年12月初左右，我到太原工贸大厦与卢海芳见面询问贷款，她便和我说起帮她垫还信用卡这件事，我对她说我没有钱帮她，她就让我联系高某，看他能不能帮卢海芳垫还，我给高某打电话询问，高某同意了。卢海芳将信用卡当面交给我，让我去阳泉的时候转交给高某，该信用卡的卡主是卢海芳，卡号不记得了，当时卡内欠80000元，也就是高某垫还的钱数。当天下午，我的朋友王某给我打电话询问办理信用卡的事，正好我得知她近期要去阳泉，我就让她将卡捎给高某，她同意后我就将卡交给了她。12月初的时候，让王某在文化宫附近将卡交给了高某，后我通过电话和短信将还款金额和信用卡详情告知了高某，让高某到阳泉市青年路洪东小区找手机尾号为8303的人帮忙代还，我知道他们还了80000多元，但只刷出30000元，还有50000元不能刷。高某打电话问我，但我不知道这是怎么回事，我就给卢海芳打电话，她刚开始让我等一等，后来电话就打不通了。我心里想着没办法向高某交代，就将手机关机了。事后我找过卢海芳，但是没找见，电话也联系不上，我给高某发短信表示我愿意还这笔钱。我不清楚卢海芳为什么自己不去还信用卡，她当时说让我联系高某，她联系还卡的人。高某还信用卡的时候我在北戴河，具体干什么记不清了。案发后，我退还高某50000元，卢海芳家属已将50000元退还给我，我对卢海芳的行为表示谅解。 5、证人成某的证言可证实：我和高某没有任何关系。2016年12月14日上午，有一名叫高某的男子到我公司找到我，想让我帮他代还信用卡，之后我再将钱取出来，帮他周转一下。我问他所持谁的卡，他说是和他关系特别好的朋友的卡，我俩商量好给他还80000元，但是没有明说收取多少好处费。10时25分，我先给他还进去30000元，之后我又用我单位的POS机将30000元刷了出来。10时30分，我给他还进去50000元，可是等我再查询的时候，发现该卡已被挂失。我让高某联系他的朋友，结果高某再给他朋友打电话就已经打不通了。我不知道高某是如何找到我的，我所代还的信用卡高某说是他朋友张某的，持卡人叫卢海芳。该卡是光大银行的信用卡，卡号4816********2024。 6、辨认笔录可证实：经对照片比照进行辨认，被害人高某指出2016年12月14日其所还信用卡的持卡人为被告人卢海芳的过程。 7、中国光大银行股份有限公司太原分行信用卡业务部出具的情况说明、信用卡交易明细及信用卡复印件可证实：被告人卢海芳尾号2024及4502的信用卡账户交易记录。2016年12月14日，卢海芳使用手机号134********拨打客服电话挂失尾号2024的信用卡，后补出的卡号4816********4502。 8、短信截图可证实：涉案详情。 9、谅解书可证实：卢海芳家属退还张某50000元，张某退还高某50000元，高某对张某的行为表示谅解，张某对卢海芳的行为表示谅解。 10、收条一张可证实：2019年4月28日，张某收到卢海芳还款50000元。 11、阳泉市公安局城区分局刑侦大队出具的情况说明可证实：成某于2016年12月14日向被告人卢海芳卡号为4816********2024的信用卡还入30000元，后通过POS机刷出，再还入50000元时，卢海芳使用134********电话号拨打客服，将卡号4816********2024卡号挂失，并补办卡号为4816********4502的信用卡，之后进行消费。这两张信用卡的账号均为4816********8279。 12、阳泉市公安局城区分局刑侦大队出具的情况说明可证实：在侦办卢海芳涉嫌诈骗一案时，多次联系高某和成某，向其核实案发后是否向成某退还50000元，高某联系不上，成某在外地，拒绝配合。 13、嫌疑人员前科劣迹调查表可证实：经查，被告人卢海芳无违法犯罪行为。 14、认罪认罚具结书可证实：被告人卢海芳自愿认罪认罚，并在律师的见证下签署了认罪认罚具结书。 15、秦皇岛市看守所出具的出所登记表可证实：2019年4月17日至2019年4月19日，被告人卢海芳临时寄押于秦皇岛市看守所。 16、被告人供述称：张某是我的朋友。前几年的时候，我欠着高利贷还不上，就用信用卡来还高利贷，到还款日时就找人帮我代还一下，然后再将钱刷出来。张某在太原办贷款的时候，我一直在太原，我们见面后我把这张光大银行信用卡交给了张某，让他帮我找人在还款日之前代还一下这张卡，然后再把钱刷出来。我当面将卡的密码告诉他，张某就答应了。我没有告诉他具体找谁代还，我也不知道他找的什么人还，在哪还。过了一段时间，我收到了信用卡还款信息，对方先还了30000元之后将钱刷出，随后我又收到还款50000元的短信，我就立刻拨打光大银行的客服电话将此卡挂失，让对方无法将钱刷出。我知道张某肯定会联系我问我怎么回事，我就将手机关机，并在之后将信用卡补办回来。透支的信用卡都还我欠的高利贷了，我自己还不上钱，所以才用这种方法骗钱。交给张某的卡是光大银行信用卡，额度是80000元，卡号不记得了。当时挂失信用卡使用的手机号尾号是1072，这个号是我本人的名字，我当时应该在太原。我不记得补办卡后将新卡邮寄到了哪里，卡号我不记得，卡现在弄丢了。 本院认为，被告人卢海芳以非法占有为目的，骗取他人钱款，数额共计50000元，诈骗数额较大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人的辩护意见与本案事实证据相符的，本院予以采纳；反之，不予采纳。案发后，被告人卢海芳家属已积极退赃，并取得谅解，具有酌定的从轻处罚情节。被告人卢海芳自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人卢海芳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金10000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年4月17日起至2020年5月16日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张小芬 人民陪审员  张 婕 人民陪审员  任 莉 二〇一九年十二月五日 书 记 员  张晋艳