河北省鸡泽县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0431刑初136号 公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 被告人甘某，男，1955年5月29日出生，汉族，小学文化，农民，群众，河北省鸡泽县人，捕前住该村。2018年5月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局抓获，因病次日被取保候审。取保候审期间经传讯不到案，2018年8月7日被鸡泽县公安局批拘网上追逃。2019年7月15日被平乡县公安局抓获，同年7月16日被鸡泽县公安局刑事拘留，2019年8月21日被逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 河北省鸡泽县人民检察院以鸡泽县院公诉刑诉（2019）114号起诉书指控被告人甘某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鸡泽县人民检察院指派检察员王舒敏出庭支持公诉，被告人甘某到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，自2012年，被告人甘某利用其原是信用社信贷员身份和群众信任为赚取一定比例的利润，采取打白条的形式非法吸收东营村村民甘某甲等39人共计人民币919200元。甘某将吸收的钱存放到张某的河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司503000元（其中鸡泽县中迈珠宝店55000元）、存放到鸡泽县瑞恒蔬菜种植专业合作社22000元、存放到鸡泽县海清农作物种植农民专业合作社90000元、存放到河北钇上股权投资基金股份有限公司15000元、存放到邯郸市德昌投资有限公司45000元、存放到邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社5612.95元、2014年7月24日借给娄某20000元、2014年12月21日借给侯某179600元，案发后甘某共计垫付群众102600元，尚有816600元不能偿还。上述事实，公诉机关向法庭提供的证据有:1、公安机关情况说明、抓获经过、白条、存款单据、银行查询、房产查询、车辆查询、无前科证明等书证；2、证人证言；3、被告人供述与辩解等证据，认为被告人甘某的行为已构成非法吸收公众存款罪请依法判处。公诉机关在发表公诉意见时认为，被告人甘某认罪认罚建议法院判处有期徒刑二至三年，并处罚金。 被告人甘某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议。 经审理查明，自2012年，被告人甘某利用其原是信用社信贷员身份和群众信任为赚取一定比例的利润，采取打白条的形式非法吸收东营村村民甘某甲等39人共计人民币919200元。甘某将吸收的钱存放到张某的河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司、鸡泽县中迈珠宝店共计503000元（其中鸡泽县中迈珠宝店55000元）、存放到鸡泽县瑞恒蔬菜种植专业合作社22000元、存放到鸡泽县海清农作物种植农民专业合作社90000元、存放到河北钇上股权投资基金股份有限公司15000元、存放到邯郸市德昌投资有限公司45000元、存放到邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社5612.95元、2014年7月24日借给娄某20000元、2014年12月21日借给侯某179600元，案发后甘某共计垫付群众102600元，尚有816600元不能偿还。 上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实： 1、被告人甘某供述，我原先是信用社东营村代办员，后来代办员取消后，有的群众通过我往邮政银行存钱。干了二年后，我不想干了就把通过我往邮政银行存钱的存折都给了群众本人。村里有些上年纪的人说自己不会写字、嫌去城里麻烦，还说要通过我办理存钱的事。群众通过我存的钱，我开了一张邮政凭单，凭单上大部分盖的是我方形的“甘某章”，也有一部分盖的是我小长方形的“甘某”章，邮政凭单上写利率了，年利率大部分都是4.15厘，其他记不清了。2012年的时候成立了很多合作社，合作社存钱比信用社、银行利息高，我就把群众的钱存到了合作社，其中我还把一些群众的钱借给了个人或者公司（金店）。到2014年秋天的时候，存到合作社和公司（金店）的钱就取不出来了，通过我存钱一共涉及到有三四十名群众大概是100来万元。我吸收群众的钱存到娄某的金店有四五十万元，存到马家驹的房地产那有30多万元，存到梁某的万佳合作社有5、6万元，存到钇上合作社有2万元，存到海清合作社有9万多元，店上乡侯某借了我17万元，其他就记不清了，以我提交的存款凭证为准。在河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司和鸡泽县中迈珠宝店一共存了五十多万元，河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司和鸡泽县中迈珠宝店的法人是谁我不清楚，娄某负责日常管理，还有一个女会计是鸡泽人叫啥不知道，河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司借款凭证上的“张某”是谁我没有问过。我以前在河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司和鸡泽县中迈珠宝店负责看门，工资说是一个月2000元，干了有四五个月但是工资没有发过。存款大部分是以我村村民的名义存的，大部分群众都不知道我把钱以他们名义存到了中迈金行。往其他合作社存钱有的是以我自己名字存的，大部分是以我村村民的名义存的钱，大部分群众都不知道我把钱以他们名义存到了合作社。群众信任我所以把钱放我这，也不问我把钱放哪里了，群众不知情。把钱存到万家合作社、海星合作社等地方，对方给了我一定比例的手续费，具体多少钱我记不清了。在佳美家园放钱时因为没有手续费我就将一分利分成两份，给储户六厘，我得四厘。存款群众大部分都是我们东营村的，具体多少人我记不清了，以村民手里的单据为准。存款方式是村民在我这里放钱时，我先给村民开具白条，我拿钱到合作社换取凭证再将凭证给了村民，后来有一部分人不要凭证我就没有给他们，再后来为了方便我就直接给村民开具白条没有再给过他们凭证。群众存钱到期的时候本息都结清了，后来钱取不出来了就没有再给了，可能是2014年以后就没有再给了。 2、证人刘某1证言证实，河北钇上股权投资基金有限公司（以下简称钇上公司）的老板是吕某，公司地址在邯郸市。我是通过钇上公司曲周分公司认识了吕某，我是到邯郸钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处负责人。2012年7月份成立的邯郸市钇上投资公司鸡泽县分公司，该公司法定代表人是我，地址在鸡泽县。这个公司没有实际的业务，是以河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽县办事处向老百姓吸收意向金的。存钱的老百姓有鸡泽县吴官营乡、鸡泽镇、小寨镇、曹庄镇、风正乡的，截至目前共有1700多万元不能给老百姓兑付。2012年7月份，各村的信贷员把老百姓的钱存到了河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽县办事处，办事处开具的是河北钇上股权投资基金股份有限公司的纸式单据，上面盖有吕某的章和公司的公章。存期一年，年收益10.8%，后来在2014年9月份左右转单，转单的利率是12%。我是鸡泽县办事处的负责人，工作人员有董某、王某、祁某、齐某，还有三个女的在公司没待几天记不清她们的名字。齐某是会计，负责记账、打票据、往银行存钱；董某、王某、祁某平时下去各个村找村的信贷员，向信贷员宣传钇上公司能够放钱、利息比银行高、保证支付、存取方便；信贷员再去找老百姓吸收存款，从老百姓手中吸收了存款后给了河北钇上股权投资基金股份有限公司，然后公司按照一定比例给我们支付工资和运营费用。运营费用打到我的两张银行卡上，一张是邯郸的银行卡、一张信用社银行卡，邯郸银行的卡是用于日常开销和我们公司人员的工资；信用社的卡平时都是会计齐某保管着，用来支付信代员的好处费。邯郸的公司把运营费打到我的邯郸银行卡上，平时花销后剩下的就是我们公司内部员工的工资。我的工资比其他公司人员的工资高，我一共得到了十六七万元的报酬，这些钱用于日常消费了。信贷员的好处费是按照信贷员拉存款算的，分为不同的等级按照一定比例支付给信贷员的，具体的等级和比例支付我记不清了。吸收老百姓的钱都打了吕某指定的账户上，也就是说这些钱都给了到河北钇上股权投资基金股份有限公司，河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽县办事处的账现在会计齐某手中保管着。 3、证人丁某证言证实，2013年6月份左右，我在鸡泽县北环盛创塑料制品有限公司楼下一层成立了鸡泽县皇鑫蔬菜种植专业合作社（以下简称“皇鑫合作社”）。后我找到鸡泽县的信贷员祁某、董某甲、李某甲、刘某、李某丙，让他们当合作社的代办员帮着往皇鑫合作社拉股金。存10000元一年村民可以分红600元，还有农业补贴的毛毯、电饭锅之类的东西（大概价值100元左右），另外给代办员100元。后来为了让代办员多拉股金，2013年9月份的时候把代办员代办费用提高到拉股金50000元奖励1000元，不满50000元的还是按照10000元奖励100元。到2014年9月份的时候，在支付过程中出现资金紧张就断断续续停了。到目前还欠这五个代办员200多万元，具体涉及到多少农户不清楚。我这里存有底账。2013年6月份，皇鑫合作社成立之后开始非法吸收公众存款的，吸收的具体人数不清楚，我主要对代办员的口。一共吸收了大概1100万左右，其中已经还了600多万元，涉及到鸡泽县五个代办员的200多万元没有还，还有300万元是借款，我把钱都投到了河北盛创塑料制品有限公司，皇鑫合作社有账目。村民往皇鑫合作社存钱给他们开具了股金证，股金证上标头是“邯郸市皇鑫蔬菜种植专业合作社”，上面有户名、村别、入股时间、入股金额、期限、到期日及入股分红等内容。一般都是五个代办员拿着现金到皇鑫合作社办手续，合作社根据资金额给他们开具股金证；也有极个别人自己拿着钱来皇鑫合作社村的，但很少。我打算把河北盛创塑料制品有限公司的办公楼租赁出去，把租赁办公楼的钱还给村民；另一方面争取让河北盛创塑料制品有限公司早点开工，然后一步步把钱都还给村民。 4、证人李某证言证实，鸡泽县海清农作物种植农民专业合作社法人代表是我，合作社业务一开始是卖化肥、搞建筑。后来，资金周转不开了开始通过信贷员吸收老百姓资金。信贷员有吴官营乡赵某、张某甲，“老于”、叶某不知道是哪个村的，店上乡的申某、王某、王某甲、张某乙、张某丙、张某丁，还有店上乡一个姓马的（女的，不知道叫什么），别的没有了。一共吸收了老百姓有五百六七十万元存款，吴官营乡吸收了大概有六七十万元，店上乡吸收了大概有五百万元左右。吸收老百姓的钱我全部用于在衡水、邢台投资盖楼了，盖完楼后我把四百多万元放到了成安县长巷乡李小屯村李某那了，一百六七十万元放到了成安县长巷乡大丰投资公司了，吸收老百姓存款的账目在店上乡张某丙家的保险柜里。吸收老百姓资金的流程是我委托店上乡的王某一手负责，让王某找信贷员吸收资金。群众找到信贷员以后把钱通过信贷员放到我公司，公司给群众开票据。票据一式三联，群众一联、信贷员一联、公司一联。票据上有公司的名称、存款期限、金额、存款群众姓名、存款利息，记不清是否盖有公章。2011年5、6月份时候，开始吸收老百姓钱的，利息记不清了比银行高，利息是群众直接通过信贷员领的，取款也是通过信贷员取款的。2013年、2014年具体时间记不清了，不能给群众兑付本金和利息了。合作社是吸收存款都是给信贷员宣传的，记不清是否有宣传单或者宣传册，信贷员拉来存款10000元每月给信贷员20元。合作社会计是申某，业务经理王某，会计主管是王某甲，负责打印单据的是苗某、张某戊，合作社地址在店上乡浮东一村。合作社没有其他分设机构，我给群众垫付过钱，垫付多少记不清了。 5、证人齐某证言证实，河北钇上股权投资基金股份有限公司的法定代表人和实际经营人是吕某。河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽分公司，平时称鸡泽办事处，我以前在钇上鸡泽分公司当会计，钇上公司鸡泽办事处的负责人是刘某1。河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽县办事处大概是2012年成立的，地址在鸡泽县。钇上公司鸡泽分公司没有什么实际项目，就是让鸡泽老百姓在钇上鸡泽分公司存钱。然后给存款人支付利息，给代办员支付手续费提成，老百姓的存款都转给了邯郸钇上公司，鸡泽分公司不留钱。2012年9月份左右，我到河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处上班的。河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处的工作人员有我、刘某1、董某、王某、祁某，我的工作是清点一下信贷员拿来群众的钱然后并开具存款单据，然后记存取款的流水账，另外我还计算信贷员每个月的手续费以及存款人的利息。刘某1是鸡泽办事处的负责人，负责全面工作；董某、王某到各个村跟信贷员见面，信贷员存钱时开车到村里接钱送存款单据；另外有人来分公司问存款的利息、如何存等具体事项刘某1要是不在，由董某、王某给人家讲钇上公司能存款、利息比银行高，并给人家说钇上公司是个人的不是国家成立的，意思就是让人家往钇上公司存钱；祁某在公司负责接待、做零活，她在公司工作了有三个月时间，祁某主要是干信贷员的。从2012年7月份开始就有老百姓在河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽县办事处存钱，这些钱都转给了邯郸的钇上公司。转给邯郸钇上公司的方式分为四种：第一种是以现金的形式存到韩某、郭某、宫某的银行卡上；第二种是把现金存到刘某1的银行卡上，然后从刘某1的银行卡把钱转到韩某、郭某、宫某的银行卡上；第三种是信贷员直接把钱转账到刘某1的银行卡上，再由刘某1的银行卡转账到韩某、郭某、宫某的银行账户上；第四种是信贷员自己把钱转账到韩某、郭某的银行账户上，信贷员拿着存款凭条找我开存款单据。不知道邯郸钇上公司是如何给鸡泽办事处报酬的，邯郸钇上公司每个月给我开1000多元工资没有提成；董某、王某、祁某三人的工资是刘某1给他们开，是固定工资；另外他们三个人也算是信贷员往公司拉存款，根据拉来的数额给他们提手续费。老百姓在钇上公司鸡泽办事处的存款流程是，老百姓如果要存钱就去找信贷员，信贷员拿着钱、身份证、银行卡号直接到钇上公司鸡泽办事处找到我，我把钱转到邯郸的钇上公司指定的银行账户上，然后给信贷员开具钇上公司的存款单据；还有一种情况是信贷员拿钱直接存入邯郸钇上公司的账户上，然后拿着存款转账条来找我，我再给信贷员开具钇上公司存款单据。开具的单据一共有三联，一联、二联我都给了邯郸的钇上公司，三联给了存款的存户，鸡泽办事处不留底。我开的存款单据上要记录银行账户，因为支付利息以及取款时邯郸钇上公司不经过鸡泽分公司的手，都是直接通过银行转账给存款客户，所以要在存款单据上打上银行账号。老百姓取钱及每个月支付存款利息，邯郸钇上公司就把钱打到存款单据的账号上。单据上的银行账户有的是实际存款人的账户，有的是信贷员的银行账户，信贷员让写谁的账户我就写谁的账户。老百姓在钇上公司存钱三个月的月利率是6厘，六个月的月利率的是8.4厘，一年的月利率是9厘，存款一年的年利率是10.8‰，2014年11月份之后的转单利息是12‰。邯郸钇上公司让鸡泽的代办员拿着老百姓的存单到邯郸转单，就是把以前的存款单据收回再打一个新的存款单据，新存单的金额是本息合计的金额，时间打在了2014年11月1日。老百姓在钇上公司鸡泽办事处的取款流程是，老百姓如果要取款信贷员拿着钇上公司存款单据找到我，也有老百姓自己拿着钇上公司存款单据来得。我把存户的存款单据扫描传给钇上公司，然后钇上公司直接把存款本息打到存款单据预留的银行账户上。钇上公司给存款群众发放利息的程序是，每个月我计算出老百姓的利息数额后报给钇上公司，钇上公司计算一遍没问题就给每个存款单据上预留的银行账户打利息，利息都是一月一打。钇上公司的存款单据上有姓名、身份证号、存款金额、银行卡号、联系电话、存款期限、利率、家庭住址、吕某的手章、河北钇上股权投资基金股份有限公司的公章，在存款单据的背面还有河北久德安担保有限公司的公章。邯郸钇上公司给信贷员的好处费、提成是按照每个月拉存款的金额计算的，每个月跟每个月的比例不同，都是邯郸的钇上公司开会定的手续比例，拉存款10000元给30元、40元、50元的手续费都不等。2014年5月份之前，邯郸的钇上公司每个月的5号、6号开会,刘某1回来后给我说这个月的手续费比例。我计算信贷员的手续费并制作一个表格，再由信贷员来领取手续费，大部分是信贷员以现金形式领取手续费的，给信贷员提成手续费的钱都是邯郸钇上公司给刘某1的。根据账册算出来的鸡泽钇上公司未兑付金额为20796300元，其中刘某1301万元、王某353.4万元、董某109.2万元、祁某78.85万元、王某乙217.1万元、邢某285.75万元、焦某46.8万元、康某142.9万元、宋某138.38万元、魏某147.5万元、李某甲61.65万元、王某丙8万元、赵某甲31.1万元、范某6.5万元、张某己13万元、甘某1.5万元、赵某5万元、郝某23万元、赵某乙18.9万元、李某乙1万元、李某丙13万元、靳某8.3万元、史某8万元、岳某15万元、孟某13万元、康某甲2.5万元、齐某18.5万元、宋某甲1.5万元、段某9.3万元。我自己写了一个清单可以提供四本账册，一本是根据信贷员分类记录的存取款流水账册，剩下三本是根据日期记录的存取款流水账册。账册里黑色的笔迹是存款，红色的笔迹是取款，蓝色的笔迹是增加点钱续存的。 6、证人吕某证言证实，我是河北钇上股权投资基金股份有限公司法定代表人，河北钇上股权投资基金股份有限公司、邯郸市钇上投资有限公司两家公司的实际经营人。河北钇上股权投资基金股份有限公司是搞融资的，邯郸市钇上投资有限公司主要是对外投资，河北钇上公司在邯郸市好多县都设立了办事处，专门往河北钇上公司融资的。在鸡泽县设立了河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处，处长是刘某1。因为河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处没有工商注册，所以为了在鸡泽县融资方便我让刘某1注册了邯郸市钇上投资有限公司鸡泽县分公司，有人检查了就说河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处是邯郸市钇上投资有限公司鸡泽县分公司，其实融资的单位还是河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处。河北钇上股权投资基金股份有限公司注册地址在石家庄，但实际办公经营地址在邯郸市。河北钇上的业务除了融资外，还有建材城、物流园、广告、酒厂、汽贸、房地产开发等实体项目。对外融资时都是以河北钇上股权投资基金股份有限公司的名义进行的，各个县里的集资点都是河北钇上股权投资基金股份有限公司的办事处，各个办事处的负责人叫处长。河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处的负责人是曲周县的刘某1，他也是邯郸市钇上投资有限公司鸡泽县分公司的法定代表人。刘某1以前在河北钇上公司曲周办事处工作，因为当时鸡泽没有办事处，所以他就想到鸡泽成立办事处拉存款。后来刘某1在鸡泽找了房子，我同意后刘某1就开始在鸡泽县拉存款了。河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处的老百姓存款是刘某1找信贷员等中间人进行宣传，然后通过中间人把老百姓的资金吸收到河北钇上公司。河北钇上公司在各个县里的办事处都派驻了会计，派驻会计直接收钱开票然后再把存款转到河北钇上公司，河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处的会计是齐某。刘某1作为河北钇上股权投资基金股份有限公司鸡泽办事处的负责人，具体工作就是想法让老百姓把钱存到河北钇上公司，河北钇上公司给存款人支付利息，给刘某1运营费。运营费是河北钇上公司根据鸡泽办事处上个月拉来存款的余额按照0.8%比例计算出一个运营费数额，然后把运营费打到刘某1的个人银行账户上，具体这笔运营费如何使用都是刘某1自己说了算。这0.8%的运营费包括给中间人的提成好处费、办事处水电费及日常消耗品的费用（办事处的房租以及购买电脑、打印机这些办公用的大件都是河北钇上支付费用），但刘某1到底给中间人多少钱我就不清楚了，其实相当于刘某1自己承包了钇上鸡泽办事处。另外河北钇上公司有什么事只对各个处长，鸡泽办事处有什么事就对刘某1的口。刘某1不挣工资，运营费里除了他给中间人的好处费以及日常办公的支出外，剩下的钱就都是刘某1的。河北钇上公司与刘某1签订了劳动合同，但是公司出事后就找不到了。我见过王某、董某这两个人，这两个人是刘某1找来到鸡泽办事处上班的，刘某1具体怎么给他俩报酬我也不清楚。齐某是河北钇上公司的派驻会计，工资是河北钇上公司支付。河北钇上股权投资基金股份有限公司的股东是我、吕某、陈某，吕某、陈某这两个人不参与公司经营，我只是用这两个人的身份证注册了公司，他俩对公司集资和投资的事都不清楚。 7、证人冯某证言证实，2013年5月份左右，我在皇鑫合作社上班负责登记账本，当时陈某甲是主任，高某和彭某是出纳和核算，合作社在鸡泽县北环的河北盛创塑料制品有限公司的办公楼一层办公。2017年12月份左右，合作社的丁某说要给群众兑付一部分钱。之后我、高某、陈某甲一块把皇鑫合作社的账统计了一下，当时只是把通过代办员群众存款未兑付的钱做了一下统计，其中代办员范某1153499.25元、刘某424946.04元、郝某874819.43元、李某丙449243.02元、祁某451075.06元、董某甲501638.54元、于某95420.57元、逄某135181.97元、赵某17538.1元、靳某50557.13元、叶某甲13889.84元、宋某104805.22元、陈某乙131844.78元、叶某565941.36元、李某甲428476.74元、甘某5612.95元、康某甲169016.08元、张某庚555502.43元、高某304308.3元、秦某503622.6元、李某丁237829元、范某甲87050元、张某丙116208.77元、李某戊80087.3元、刘某甲26373.13元，共计是7484487.61元。这些钱是通过看合作社的账册还有存款单底联，把固定股金和流动股金加起来算出来的。合作社代办员是鸡泽镇的范某、刘某、于某、甘某、李某甲、祁某，吴官营乡的郝某、逄某、赵某、靳某、叶某甲、叶某，曹庄镇的宋某，小寨镇的陈某乙、董某甲、康某甲，店上乡的张某庚、高某、秦某、李某丁、范某甲、张某丙、李某戊。当时吸收群众存款时，皇鑫合作社具体是怎么宣传的我不清楚。皇鑫合作社吸收的公众存款除了合作社的日常开支、工人工资、代办员代办费，剩下的钱都转给合作社法人丁某了。代办费是高某和彭某算的，具体费用我不太清楚。皇鑫合作社剩余的款项都转到丁某的个人银行账户上了，银行卡也不固定，有农行卡、信用社的卡。皇鑫合作社具体经营啥项目我不清楚，钱都是丁某花出去的。从2017年12月份底到现在，皇鑫合作社给群众兑付了有8个月，兑付了有25万元左右，都是通过代办员把钱兑付给群众的。 8、证人苗某证言证实，2013年冬天，我通过招聘在鸡泽县海清农作物种植农民专业合作社工作。开始在合作社负责打扫卫生、做饭等，后来让我和其他几个人一块负责开存款票据，合作社的法人代表和实际经营者是李某庚。具体工作是各村信贷员把现金给了我，由我开具一式四联票据，两联给信贷员（其中一联通过信贷员给群众），一联给李某庚，一联给会计入账，后我把现金给了李某庚。票据上面写着海清合作社、存钱人姓名、存钱日期、利率、存期，盖上海清合作社的章和李某庚个人章，是谁开的票据打上谁的名字。开票据的工作人员还有柏枝寺村的王某丁、浮东二村的云涛（具体叫什么不清楚）、浮西村的静晓，其他人的我不记得了叫什么了。我接触的信贷员有张某丙、柏枝寺村爱国（具体叫什么不清楚）、王某甲、王某戊、李某戊、袁某、浮西村张某庚，这些信贷员吸收了多少存款时间长记不清了。不知道信贷员吸收存款是怎么分红的，合作社会计是焦佐存的申某，他本身也是信贷员。 9、证人刘某2证言证实，我在军寨村里开了农资的门市，当时听人说注册了合作社政府可能有补贴。2008年是时候，我注册的合作社名称是“鸡泽瑞恒蔬菜种植专业合作社”，法人代表是我本人，注册后合作社证书一直没有用过。2013年左右的时候，我表弟刘某3问我办的合作社证还用不用，我说不用了。刘某3说他的一个熟人（后来听刘某3说是娄某）要用，我说当时办证时花了不到1000元，刘某3说对方给我1000。后来我把合作社的相关手续和印章给了刘某3，刘某3给了我1000元后说对方给签了一个协议要给我，但一直没有给我。对方用我的合作社干什么不清楚，“鸡泽瑞恒蔬菜种植专业合作社”非法集资的事情我不知道。 10、证人刘某3证言证实，记不清是2012年还是2013年，我在鸡泽县水泵厂门口开了一个卖鞋的门市。当时临漳县的两个人问我附近有没有出租的门市，我说打听一下。停了十来天，他们又过来问有没有门市，我说没有。他们问我谁有合作社营业执照的，他们想回去承包土地，还说他们的县合作社证不好办，我说可以帮他们打听一下。我知道表哥刘某2办了一个瑞恒合作社，我就问他合作社营业执照用不用，刘某2说不用，我说他不用就转让了吧。当时办证的时候，刘某2大概花了七八百元，临漳的人给了刘某21000元。刘某2把瑞恒合作社的营业执照、两个公章（一个公章，一个财务章）、组织机构代码证和税务登记证给了我，我把这些东西给了对方，还让对方给签了一个转让协议。后来对方说过户的事，我当时忙就没有在管，不清楚他们到底过没过户。当时对方将瑞恒合作社购买过去说是要承包土地，其中和我们签协议的一个叫娄某，另外一个人记不清长什么样子了。娄某他们在水泵厂南边一个门市好像是卖首饰的，干了大概是一年左右就不干了。 11、证人梁某证言证实，2013年，我成立了邯郸市德昌投资有限公司，当时公司缺运营资金我就找人往公司存钱。原先我成立鸡泽县万佳农作物种植专业合作社的时候，甘某存了1000元的原始入社股金，所以我成立德昌投资公司后甘某还是要往我公司存钱。在德昌投资公司甘某一共存了两笔钱，一笔是2014年9月19日以“甘某”的名字存了5000元，一笔是2014年10月1日的以“王某己”的名字存了40000元，我不清楚这些钱是甘某的钱还是储户的钱。后来因为公司资金紧张存款到期没有给甘某兑付，到现在零散支付给甘某共计3900元，还有42100元没有给甘某支付。甘某在我经营的万佳合作社有原始股金1000元，在德昌投资公司有45000元，共计46000元。鸡泽县万佳农作物种植专业合作社是2009年注册成立的，我是公司股东和实际经营人，法人代表是苏某（我外甥的）不参与实际经营。甘某往万佳合作社存钱给他开一张股金证，上面有户名、入股金额、入股日期、期限、预定红利及到期日等内容，年红利是4.15%；往德昌投资公司存钱，给个户是一张认缴凭单，有存款人姓名、金额、约定期限及收益率等内容，个户凭单上利率是年息6%。甘某介绍群众往我公司存钱给他一部分手续费，大概是几百元。 12、甘某吸收群众存款明细，甘某甲、毛某、李某辛、甘某乙、康某乙、崔某、甘某丙、崔某甲、甘某丁、张某辛、张某壬、甘某戊、王某庚、王某辛、张某癸、甘某己、刘某乙、刘某丙、孙某、崔某乙、崔某丙、唐某、甘某庚、毛某、甘某辛、吴某、吴某甲、闫某、崔某丁、甘某壬、张某子、王某壬、王某癸、甘某癸、王某癸、闫某甲、甘某子、郝某甲、甘某丑39名报案群众证言及提供存款凭证及身份证复印件证实，2012年至2015年期间，甘某甲等39名群众将不等数额的钱给了甘某，甘某出具了中国邮政储蓄存款凭单，存款凭单上有时间、户名、身份证号码、金额、期限、年收益、到期日、到期收益、操作员、盖有甘某的手章；吸收存款共计919200元，偿还102600元。 13、接受证据清单、借款凭证、借据、合作社存款凭证、合作社股金证、认缴意向金凭单、合作社存单证实，甘某借给河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司448000元、借给鸡泽县中迈珠宝店55000元、借给娄某20000元；存到鸡泽县瑞恒蔬菜种植专业合作社22000元；存到鸡泽县海清农作物种植农民专业合作社90000元；存到鸡泽县万佳农作物种植专业合作社1000元；存到河北钇上股权投资基金股份有限公司15000元；存到邯郸市德昌投资有限公司45000元；存到邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社5612.95元；借给侯某179600元；共计881212.95元。 14、河北鸡泽农村商业银行股份有限公司出具的公告证实，2005年11月16日，鸡泽县农村信用合作联社鸡泽镇信用社东营信用社代办站因业务需要撤并到鸡泽镇信用社，各位储户办理存款取款业务请到鸡泽镇信用社。 15、协助查询财产通知书、银行交易明细、协助冻结财产通知书证实，2018年6月16日，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，户名为甘某，账号为04×××01余额为10.93元（已冻结）；2018年6月16日，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，户名为甘某，账号为04×××91余额为4642.27元（已冻结）；2018年6月16日，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，户名为甘某，账号为62×××13余额为2298.72元（已冻结）；2018年6月16日，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，户名为甘某，账号为04×××24余额为3.22元（已冻结）；2018年6月16日，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，户名为甘某，账号为04×××15余额为1012.09元（已冻结）；2018年6月16日，开户行为鸡泽县农村信用合作联社，户名为甘某，账号为04×××20余额为31.51（已冻结）元；2018年6月1日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为62×××37余额为4576.79元（已冻结）；2018年6月1日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为62×××75余额为0元；2018年6月1日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为62×××17余额为9.64元；2018年6月1日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为62×××34余额为0元；2018年6月1日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为62×××81额为0元；2018年6月1日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为60×××47额为0.07元；2018年6月7日，开户行为邯郸银行股份有限公司鸡泽支行，户名为甘某，账号为62×××16额为189.88元；2018年6月9日，开户行为张家口银行股份有限公司鸡泽支行，户名为甘某，账号为62×××11额为614.78元；2018年6月6日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为甘某，账号为62×××60额为0元；2019年9月16日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××66额为0元；2019年9月16日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××17额为0元；2019年9月16日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××12额为0元；2019年9月16日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××78额为31.01元；2019年9月16日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××67额为1.07元；2019年9月16日，开户行为中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××73额为0.13元；2019年9月17日，开户行为中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行，户名为张某，账号为62×××53额为53.11元；2019年9月17日，开户行为中国银行股份有限公司鸡泽支行，户名为张某，账号为62×××22额为1228.65元；2019年9月17日，开户行为中国工商银行股份有限公司鸡泽支行，户名为张某，账号为62×××00额为167.56元；2019年9月17日，开户行为中国建设银行股份有限公司鸡泽支行，户名为张某，账号为62×××68额为256.54元。 16、协助查询财产通知书证实，2019年8月13日，经查询鸡泽县不动产登记中心系统甘某名下未有不动产登记；2019年8月12日，经查询鸡泽县公安交通警察大队车辆登记系统甘某名下有一辆牌照为冀Ｄ×××××东风牌面包车，目前为注销状态；2019年9月17日，经查询鸡泽县公安交通警察大队车辆登记系统张某名下未有机动车辆登记；2019年9月17日，经查询鸡泽县不动产登记中心系统张某名下未有不动产登记。 17、内资企业登记基本情况表、个体工商户登记基本信息表证实，河北中迈贸易有限公司鸡泽分公司成立于2014年4月22日，公司地址鸡泽县会盟大街中段路西，法定代表人张某，经营范围黄金、珠宝首饰零售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），2014年7月8日注销；鸡泽县中迈珠宝店成立于2014年7月11日，经营场所鸡泽县会盟大街中段路西，经营者娄某，经营范围黄金、珠宝首饰零售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），鸡泽县瑞恒蔬菜种植专业合作社成立于2008年12月11日，经营场所鸡泽县双塔镇军寨村，法定代表人刘某2，经营范围组织成员从事蔬菜种植、销售，为成员提供生产资料的购买及技术指导和信息咨询服务，引进新品种、新技术，并组织成员开展经验交流和技术培训；鸡泽县海清农作物种植专业合作社成立于2011年5月4日，经营场所鸡泽县店上乡浮东一村后高街村北路东，法定代表人李某庚，经营范围组织成员从事棉花、玉米、小麦种植与销售，组织采购成员所必需的生产资料，为成员提供技术指导和信息咨询服务；邯郸市鸡泽县皇鑫蔬菜种植农民专业合作社成立于2012年11月29日，经营场所鸡泽县工业集聚区Ｓ214省道东北环路口，法定代表人丁某，经营范围组织成员从事蔬菜种植、销售，为本社成员提供生产资料的购买及技术指导和信息咨询服务，引进新品种、新技术，并组织成员开展经验交流和技术培训；邯郸市钇上投资有限公司鸡泽县分公司成立于2012年7月9日，经营场所鸡泽县，法定代表人刘某1，经营范围向房地产业、建筑业、交通运输业的投资，投资咨询服务（不含金融、证券、期货）；邯郸市德昌投资有限公司成立于2014年9月5日，经营场所鸡泽县人民路西段路南，法定代表人梁某，经营范围农业投资、房地产投资、市政路政工程投资，投资咨询服务（不含金融、证券、期货）；鸡泽县万佳农作物种植专业合作社成立于2013年11月28日，经营场所鸡泽县人民路西段路南，法定代表人苏某，经营范围组织成员从事棉花、玉米、小麦、高梁、大豆、蔬菜、果树种植与销售，组织采购成员所必需的生产资料，为成员提供技术指导和信息咨询服务。 18、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2018年5月13日出具的抓获证明证实，2018年5月11日12时许，鸡泽镇派出所民警赵峰、邢鑫在鸡泽县大成小学将涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪嫌疑人甘某抓获。 19、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2018年8月5日出具的办案说明证实，鸡泽县公安局鸡泽镇派出所在办理甘某非法吸收公众存款案一案中，犯罪嫌疑人甘某于2018年5月12日取保候审，在取保候审期间甘某外出未请假。 20、平乡县公安局刑事警察大队2019年7月15日出具的抓获证明证实，2019年7月15日16时许，平乡县公安局刑事警察大队民警郑立兵、李少龙在广宗县永耐车业公司将鸡泽县公安局上网涉嫌非法吸收公众存款的逃犯甘某抓获。 21、鸡泽县公安局鸡泽镇派出所2019年7月18日出具的无违纪违法证明证实，经网上核查，东营村民甘某在辖区居住期间未发现有违法违纪记录及参加法轮功等邪教组织，现实表现一般。 22、在逃人员登记表、认罪认罚具结书及被告人户籍证明等证据均在卷佐证。 本院认为，被告人甘某违反国家金融管理法律法规，非法向社会不特定公众吸收存款共计人民币919200元，数额较大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人甘某到案后认罪，且已退赔部分资金，可依法酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人甘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，已羁押一日，折抵刑期一日；即自2019年7月15日起至2021年1月13日止。） 二、非法吸收公众存款人民币919200元（已退赔102600元）予以追缴，退赔集资参与人。 上述罚金待判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  丁利民 人民陪审员  赵 刚 人民陪审员  徐红玉 二〇一九年十二月十六日 书 记 员  李 英 附相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 “由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。” 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。