吉林省伊通满族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0323刑初182号 公诉机关吉林省伊通满族自治县人民检察院。 被告人程立伟，男，1992年3月23日出生于吉林省伊通满族自治县，汉族，初中文化，无业，现住伊通满族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被伊通满族自治县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于同年5月17日被伊通满族自治县公安局执行逮捕。现羁押于伊通满族自治县看守所。 辩护人廖峥，吉林金灿律师事务所律师。 吉林省伊通满族自治县人民检察院以伊检一组刑诉〔2019〕76号起诉书指控被告人程立伟犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省伊通满族自治县人民检察院指派检察员宋薇、李静出庭支持公诉，被告人程立伟到庭参加诉讼。在庭审中被告人申请调取新的证据，公安机关建议延期审理，2019年11月25日公诉机关调取新的证据后，于2019年12月3日再次开庭审理了本案，吉林省伊通满族自治县人民检察院指派检察员宋薇、李静出庭支持公诉，被告人程立伟及其辩护人廖峥到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省伊通满族自治县人民检察院指控，2017年4月至2018年2月期间，被告人程立伟系捷信消费公司业务员，被开除后，其使用原单位同事苗某的平板电脑继续为他人办理资款业务。2019年2月至5月期间，其虚构单位减免利息活动，先后在赵某甲、尚某、张某、吕某、王某1、崔某、康某、贺某1、何某、郑某、李某1不知情的情况下，为以上11人办理现金贷款和商品贷款，并通过与本县嘉多尔卫浴店老板李某2合作，以套现的方式，不实际购买商品，而将商品贷款提现。同年4月6日，其以帮助马某、杨某、赵某1、李某3提前还款的名义，收取马某、杨某归还贷款钱款，并直接从卫浴店取走赵某1、李某3商品贷款现金。其以帮助胡某甲归还贷款和上传公司发票名义，收取37,000元，并通过微信转账、现金等形式归还部分钱款。截至案发，程立伟通过以上方式，共骗取人民币32万余元，用于个人挥霍。2019年5月8日，被告人程立伟经公安机关传唤到案。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：1.户籍信息、到案经过、违法犯罪经历查询单等书证；2.证人李某2、姜某1等人的证言；3.被害人尚某、赵某甲等人的陈述；4.被告人程立伟的供述与辩解；5.验毒报告书；6.讯问光碟。 公诉机关认为，被告人程立伟无视国法约束，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人程立伟在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实，不持异议。 辩护人廖峥提出的辩护意见为1.鉴于被告人已当庭认罪故对被告人程立伟犯有诈骗罪没有异议；2.对被害人赵某甲等十人的退赃途径因上述各人贷款均是因被告人欺骗，在不知情的情况下办理的，贷款款项也没有实际领取，被害人郑某、赵某1、李某3系本人办理完贷款手续后反悔，通知了被告人取消贷款，该部分贷款款项被害人也未实际取得。上述十三人均未实际从捷信公司获取贷款，并未有实际收益，不应该对该贷款承担偿还责任，故该贷款款项应由被告人直接偿还捷信公司。3.被告人程立伟经公安机关口头传讯后能够如实陈述诈骗赵某甲、尚某的案件事实，对于其他被害人在公安机关后期询问中也能如实陈述，积极配合调查取证，具有坦白情节。4.被告人程立伟在未被发现、未被采取强制措施之前，对于其骗取的款项有部分偿还的情节，在庭审中表示一定积极退赃，主观恶性小。故被告人有酌定从轻处罚情节。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。 认定上述事实的证据如下： 1.书证 （1）户籍信息证实了程立伟户籍信息。 （2）到案经过证实公安机关接到举报于2019年5月8日在伊通县超远内衣店门口将程立伟传唤到案。 （3）接受证据材料清单证实公安机关接到证据情况。2019年5月13日，提交人王某2，手机截图。2019年5月21日，提交人马某，手机截图、银行交易明细。2019年5月20日，提交人张某，手机短信截图。2019年5月20日，提交人李某1，手机截图、银行交易明细。2019年5月20日，提交人吕某，手机截图、银行交易明细。2019年5月22日，提交人许某，程立伟的员工离职表、员工离职交接清单、员工离职结算表、自辞申请。2019年5月29日，提交人康某，手机截图。2019年5月30日，提交人崔某，截图。2019年6月3日，提交人王某1，截图。2019年5月31日，提交人贺某2，截图。2019年6月13日，提交人何某，截图。2019年6月28日，提交人郑某，手机截图。2019年6月28日，提交人胡某甲，手机截图、欠条（复印）、银行卡（复印）、流水单。2019年6月17日，提交人赵某1，手机截图。2019年6月26日，提交人李某3，手机截图。2019年5月29日，提交人李某2，手机截图。2019年5月13日，提交人姜某2，申请表（复印）。2019年5月8日，提交人赵某甲，银行卡流水、与程立伟聊天记录、带有身份证、银行卡复印件。赵某甲尾号3553的建设银行卡，2019年2月8日至5月8日银行流水，证明2019年4月29日捷信入账35,000元，当天分4笔每次5,000取出，通过微信，一次转10,000，一次转5,000元。短信、微信截图：2019年4月29日，成功办理商品贷9,998元；微信程立伟说让赵某甲给其转15,000元。捷信贷款35,000元软件截图以及短信，以及双方微信沟通还款的事情。2019年5月8日，提交人尚某，银行卡流水。尚某尾号9688的建设银行卡2019年2月8日至5月8日的银行卡流水，证明2019年4月30日捷信转账5,0000元，当天取款49,999元等。 （4）户籍信息证实了尚某、赵某甲、王某2、李某2、康某、苗某、崔某、李某1、张某、姜某2、马某、吕某、贺某1、王某1、郑某、何某、赵某1、李某3、胡某甲的身份信息。 （5）涉案人员违法犯罪经历查询单证实2018年5月9日经刑事侦查大队查询：程立伟无违法犯罪记录。 （6）情况说明程立伟手机中无郑某贷款中间人宗叔联系方式，医院调取住院记录也无此人名字。 （7）诈骗金额说明尚某：消费贷款5,0000元，商品贷9,998元，均未还款；赵某甲：消费贷款35,000元，商品贷9,998元未还；张某：商品贷9,968元，未还；马某：以帮忙还钱为由拿走10,400元，还1250，拿9,150元；杨某：商品贷9,999元，要7,700元说帮还；李某1：45,000元消费贷、商品贷9,998元；吕某：消费贷30,000元，商品贷9,999元；王某1：商品贷3,000元，还7期，商品贷9,890元，还1期，还欠9,600.24元；崔某：商品贷9,998元；康某：商品贷9,998元，还1期，剩9,326元；贺某1：商品贷9,900元；何某：商品贷9,998元；郑某：商品贷9,997；胡某甲：消费贷48,000元，要走37,000元，期间归还15,800元，又帮忙还款2期2,296.62元，欠18,903.38元；赵某1：商品贷9,998元，还1期，欠9,325.98元；李某3商品贷9,998元，还1期，欠9,325.98元；共计323,185.58元。 （8）微信截图：转程立伟600元，其中100元是补卡钱，另外500元是陪着补卡的辛苦费；吕某微信转账2万元；靳某1：图片上的人就是我和程立伟在老法院胡同见到的人。 （9）王某1、崔某、康某、贺某1、何某、郑某、赵某1、李某3、吕某、赵某甲、张某、马某、杨某、尚某、李某1、胡某甲个人还款记录：贷款情况及还款记录。 （10）程立伟尾号4893建设银行卡银行流水：该卡未向郝某转款18,000元。 2.证人证言 （1）苗某证实曾系捷信员工，工作期间将平板电脑借程立伟使用，说帮忙完成任务，对程立伟使用我平板电脑诈骗的事情不知情。 （2）李某2证实嘉多尔卫浴店老板，跟捷信公司合作，认识程立伟，他是捷信公司员工，以商品贷的形式套现。 （3）姜某2证实其为捷信公司吉林省安全部主管，程立伟原来是我单位业务员，给客户办理业务，程立伟拿着苗某的电脑给办理的业务。 （4）唐某强证实我们单位没有减免利息活动，有商品贷零利息活动，就是客户购买3,000元以下的，分8期偿还，是0首付、0利息。客户贷款成功后，需要还满3期才能一次性还清贷款。对公账户是原来客户分期还款的一种方式，今年起客户已经很少用这种还款方式了，这种还款方式客户需要电话申请，而且必须是客户本人存到对公账户。 （5）靳某2证实陪程立伟在老法院胡同给一个男的9,000到10,000元。 （6）伊通公安局刑事侦查大队与李某4的电话记录内容为李某4表示认识程立伟，认识郑某，但李某4没有帮助郑某做过贷款，只是介绍给程立伟了，但是后来郑某不办了，李某4给程立伟打电话说郑某不做了，你别给郑某弄贷款了，人家不同意，之后到底给没给郑某做，郑某到底下没下来钱李某4表示不清楚了，之后郑某通过别人电话联系李某4，说自己接到捷信公司的短信称郑某贷款，但是钱没到手，问钱是否在李某4那，李某4说没有，因为那次之后李某4跟程立伟就没有联系了。 3.被害人陈述 （1）尚某证实我来报案我被程立伟给骗了，我之前在程立伟那做过手机分期，他以这个手机五一有返利活动的方式，骗取了我个人信息后，在未经得我同意的情况下，以我的个人信息贷了5万元款，之后他把我这5万元转走了。 尚某2019年10月31日证言证实我以前跟公安机关说的都属实，程立伟是以给我办减免利息活动的名义，骗我照相，给他提供身份证，银行卡，之后在我不知情的情况下，程立伟给我办了5万元消费贷，1万元商品贷，而后在我不知情的情况下，将我银行内的钱取出，后来被我和赵某甲发现了，管他要钱，他说几天过后你俩的贷款自动就没了，我俩当时怕我俩的贷款损失了，还不上贷款，让他给我俩写的欠条，当时还不知道有我俩一人有一万商品贷的事，程立伟要是管我借钱不能借给他，本来也不熟。程立伟贷的款我连钱都没看见，程立伟给我办理的贷款我不知情，我要是知道他给我办理贷款我也不能办，本身我也不想贷款。 （2）赵某甲证实我来报案，在我不知情的情况下，有人使用我的身份信息办理了贷款。是买手机办理贷款的一个人他叫程立伟，我在2018年8月份买手机的时候，想做分期付款，当时是我同事王某3介绍的程立伟，说程立伟是和她一个屯的，可以做手机分期，没有利息啥的。我们觉得挺合适的，还妥底就让程立伟给我们办的手机分期。后发现被贷款了，在2019年5月2日早上9点多钟的时候，我手机接到发来的短信，短信内容是捷信公司发来的，说我于2019年4月29日成功办理了商品贷，贷款金额为9,998元，分期付款了一个海尔热水器。这我才知道我在捷信公司有贷款，然后我又仔细地看了一下我手机其他的短信，其中在2019年4月29日捷信公司还给我发过一条短信说我合同尾号为571003的捷信消费贷已放款35,000元。这样我才确定我被其他人用我的身份信息贷款了，我被贷款两次，第一次是放贷了35,000元，第二次是分期付款了一个9,998元的海尔热水器，我没得到35,000元钱和海尔热水器。被贷款的35,000元钱，放款到了我的银行卡里。建设银行卡，银行卡姓名赵某甲。我的身份信息只给过程立伟，因为我之前在程立伟那里办过手机分期业务。除了我，还有一个我同事，尚某在不知情的情况下被贷款了。我在银行调取的银行卡交易明细可以提供给公安机关。银行卡交易明细显示在2019年4月29日使用微信转账了两笔钱，一笔是一万元，一笔是五千元，这个转账是我操作的，我把这两笔钱转给程立伟了，因为当时程立伟微信和我说他往我银行卡里存了15,000元钱，让我用微信转给他，我就转给他了。程立伟的微信号---4377，昵称411，我的微信号码-----22。 赵某甲2019年10月31日证实以前跟公安机关说的属实。程立伟骗了我45,000元。我跟程立伟不熟，我不可能借给他钱，再说了，我是被程立伟以办理减免利息活动的名义，在我不知情的情况下他使用我的个人信息给我办理的35,000元现金贷，10,000元商品贷，而且办完贷款后，他没通知我，在未经我同意的情况下，将这45,000元取走，我现在连这钱都没看到，身上还背了45,000元贷款。正常情况下我不会借给程立伟钱，我们本来就不熟，再说我家本来条件也不好。 （3）张某证实程立伟以捷信公司五一搞活动办理贷款减免利息为名，以我信息骗取商品贷9,968元，个人对此不知情。 （4）马某证实我让程立伟帮我还款，给他10,400元，还1250，拿我9,150元没给还。 （5）王某2证实以对象杨某名义找程立伟贷款，程立伟给做的商品贷，贷了9,999元，杨某说就下来7,000元。后来杨某没按时还款，逾期了。2019年3月份程立伟联系我们说可以减免利息，我对象给程立伟转了7,400元和300元好处费，后来程立伟并没给还款。我跟杨某也通过微信和电话联系程立伟，问程立伟帮没帮还钱，程立伟一直说正在办，联系几次他一直说正在办，后来就联系不上了。 （6）李某1证实我之前在捷信公司业务员程立伟那里办理过电瓶车分期付款，2019年5月3日程立伟以给我办理减免利息活动为由，以我名做了45,000元消费贷、商品贷9,998元，贷款的事情不知情。 （7）吕某证实程立伟以减免利息为由，在我不知情的情况下被消费贷30,000元，商品贷9,999元。对贷款的事情不知情，是他拿我手机转的微信2万元，说是他自己的钱。 （8）王某1证实通过程立伟办信用卡，在不知情的情况下，商品贷3,000元，还7期；商品贷9,890元，还1期，还欠9,600.24元。 （9）崔某证实以减免利息为由，被程立伟做商品贷9,998元。 （10）康某证实办理贷款，但因费用太高，表示不再办理，不知道被程立伟做了商品贷，商品贷9,998元，还1期，剩9,326元。 （11）贺某1证实以减免利息为由，不知道被程立伟商品贷9,900元。 （12）何某证实以减免利息为由，在自己不知道情况下自己信息被商品贷9,998元。 （13）郑某证实找病友联系贷款，后表示不再贷款了，被商品贷9,997元，未还。 （14）胡某甲证实通过程立伟给做的消费贷48,000元，被程立伟通过帮其还贷款等理由要走37,000元，期间微信归还部分。在老法院胡同给我9,000元，37,000元总共还我15,600元，身边没有郝某这个朋友。也没有通过郝某还我18,000元这事，程立伟要是还这18,000元，可以直接转我微信上，我也不是没有银行卡，我和程立伟还有微信，没有必要通过我身边的朋友再转给我。 胡某甲2019年9月4日证实捷信公司每月都从我这建行卡里扣钱，每月扣我2,855.91元，我当时向程立伟要钱的时候，我忘记了我之前那两笔商品贷款每月偿还一共是1,148.31元，是在建行卡里一起扣除。这5600多元钱程立伟给我了。微信还5,800元，这5,800元是我在捷信消费贷两期1,180.84元，第二份商品贷两期是1,115.78元。经统计程立伟共骗18,903.38元。 （15）赵某1证实贷款当天表示不贷款了，商品贷9,998元，还1期，欠9,325.98元。程立伟没说过需要还3个月款才可以提前贷款，我给转600元，100元是卡钱，500元是辛苦钱，不是还款钱。 （16）李某3证实帮赵某1贷款，赵某1当天表示不贷款了，后被商品贷9,998元，还1期，欠9,325.98元。 4.被告人程立伟供述被口头传唤至公安机关因为我未经得赵某甲、尚某同意的情况下，给二人做的贷款，钱让我自己用了。一个35,000元，一个5,0000元。我用了85,000元。我在捷信消费有限公司上班，我是员工。我跟赵某甲、尚某通过我姐王某3认识的，她俩在我那买过手机，做过手机分期。 2018年5月份左右，王某3给我打电话，说她有两个同事要买手机，当天我就拿手机去她们店里了，店名叫超远内衣，我就给她俩做的手机分期，办理完之后就把手机给她俩了，还让她俩提供专门还手机钱的银行卡。2019年4月29日，我去的赵某甲、尚某的店，要给她俩做手机分期减免利息的活动，进屋之后，我跟赵某甲说，“姐，我给你做一下手机减免利息的活动，能省几百元。”赵某甲同意了，我就用我们公司的平板电脑给赵某甲身份证正反面拍的照片，上传到我们公司的内部网站，我给赵某甲填了一张贷款信息卡，信息卡大致内容为贷款人姓名，贷款金额，贷款期数，每月几号还款，还多少钱。我写完之后，赵某甲看过之后就问我咋回事，我骗赵某甲说，“这个就是做手机分期减免利息活动的流程，也没啥事，你也不用还钱。”之后我让赵某甲拿着这个表，我用公司平板给拍的照片，上传进行审核，也申请成功了，我看申请成功了，我就管赵某甲要银行卡，我以给赵某甲做申请减免利息的名义管赵某甲要的银行卡密码，也把赵某甲的银行卡拿走了。当天我办的时候尚某也在那，由于办这个活动一天一个名额，我告诉尚某明天才能办。之后我就走了，当天，赵某甲的钱就下来了，公司下来钱我知道，我就拿着赵某甲的银行卡取了2万元现金，剩下的1万5千元。我让赵某甲通过微信给我转了1万5千元，赵某甲当时也问我是什么钱了，我就说是公司转过来的，我也没说是用她名贷的款。第二天以同样的方式给尚某办的，尚某贷的是5万元，办完我就走了，我也要到了尚某银行卡的密码，然后把尚某的银行卡拿走了。当天尚某的5万元也下来了，我拿着尚某的银行卡把钱转到了我建行的银行卡里，转49,999元。第二天赵某甲跟尚某接到我们公司回访电话，知道了她俩贷款的事，就给我打电话，我说：“姐，你俩的钱让我用了，我到时候肯定给你俩提前还回去。”我还给写了一张85,000元借条，之后她俩这两天一直找我，我一直在给她俩张罗钱。我给她俩办理的贷款她俩不知情，因为最近我用钱，我就寻思骗她俩让她俩做这个贷款，然后在她俩不知情的情况下，用她俩银行卡把钱取走，我自己用，我寻思我用完再给人补上。我们公司有我所说的减免利息这个活动，以前在我们公司有业务的老客户，可以再贷款，在15天内把钱还上，公司不要利息，而且还可以把之前老客户办理业务时所花的利息返回去点。这个活动具体怎么回事我没跟她俩说过，我一直就跟她俩说是之前她俩买手机做分期的活动，参与这个活动可以返回点利息。我不把这个活动的具体内容告诉她俩我怕她俩知道之后不办。通过以给她俩办理活动的名义，将二人银行卡拿走是为了等她俩的钱下来，我把钱取走。不告诉赵某甲这是以她名义贷的款我不想让她跟尚某知道我用她俩名字给她俩做贷款，钱让我花了的事。尚某跟赵某甲贷款下来的时候，我没告诉他们二人，我就寻思我在15天之内把钱给人还上，不想让她们知道我给她们做贷款的事。她俩的85,000元我用来还我朋友钱了，还有之前我替我姑做贷款的钱。我使用二人的贷款，事先没有经过二人同意，她俩之前不知道她俩有这些贷款的存在，我给她们办活动的时候，我也没告诉她俩这个活动会给她俩做出贷款来。她俩的贷款我准备我给她俩还，我要是还不上就得她俩还，因为是她俩名下的贷款。 2019年7月2日程立伟供述赵某1和李某3的贷款，办完后说不办了，钱让我花了，何某的在对公账户里，郑某的说不办了，我留2,000元好处费，剩下的给中间人了，给胡某甲贷款48,000元，收2,700元好处费，和四个月的还款钱12,000多元，帮他还了2个月的，剩下7,000元，银行转一部分，现金给了一部分，2万元欠条是办理消费凭证用的，我用建行卡转账1万元给他朋友了，另外1万元现金给的。 被告人程立伟还供述给崔某、贺某1、康某、王某1、吕某、李某1办理的商品贷和现金贷，因为可以减免利息，钱在我这，有些让我用了，有的帮他们还了。杨某7,400元，马某是9,100元，张某10,000元，钱都让我挪用了。 5.现场检测报告书证实程立伟的尿液检测样本经现场检测鉴定结果呈阴性。 6.讯问被告人程立伟同步录音录像光盘壹张。 上述证据系公安机关依法取得，证据来源合法，证据之间能够形成证据链条，互相佐证，足以证实本案的犯罪事实。 本院认为，被告人程立伟以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人在庭审中对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，但不能退赔被害人的经济损失，可酌情从重处罚。对被告人的辩护人辩护的被告人有酌定从轻处罚情节的辩护意见，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪、第五十二条及五十三条罚金、第六十四条责令退赔之规定，判决如下： 一、被告人程立伟犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元（于本判决生下后30日内缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月8日起至2026年5月7日止。 二、责令被告人程立伟于本判决生效后30日内退赔被害人经济损失（其中尚某：消费贷款5,0000元，商品贷9,998元；赵某甲：消费贷款35,000元，商品贷9,998元；张某：商品贷9,968元；马某：9,150元；杨某：7,700元；李某1：45,000元消费贷、商品贷9,998元；吕某：消费贷30,000元，商品贷9,999元；王某1：商品贷3,000元，分8期，还7期；商品贷9,890元，还1期，共计9,600.24元；崔某：商品贷9,998元；康某：商品贷9,998元，还1期，剩9,326元；贺某1：商品贷9,900元；何某：商品贷9,998元；郑某：商品贷9,997元；胡某甲：18,903.38元；赵某1：商品贷9,998元，还1期，欠9,325.98元；李某3商品贷9,998元，还1期，欠9,325.98元）共计323,185.58元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张宏艳 人民陪审员  张 鑫 人民陪审员  李盼盼 二〇一九年十二月九日 书 记 员  刘 美