浙江省衢州市柯城区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0802刑初114号 公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。 被告人徐某甲，男，出生于浙江省衢州市，汉族，大学文化，务工，住浙江省衢州市柯城区。因本案于2018年8月2日被衢州市公安局柯城分局刑事拘留，同年9月7日被依法逮捕。现羁押于衢州市看守所。 辩护人劳勇，浙江天赞（杭州）律师事务所律师。 辩护人韩松，浙江天赞律师事务所律师。 衢州市柯城区人民检察院以衢柯检刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人徐某甲犯诈骗罪，于2019年2月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭适用简易程序审理，审理过程中发现本案不宜适用简易程序审理而转为普通程序审理。公诉机关先后于2019年7月1日、10月29日建议延期审理、同年8月1日、11月20日建议恢复审理。本院于2019年10月17日、12月30日依法公开开庭审理了本案，衢州市柯城区人民检察院指派检察员黄燕出庭支持公诉，被告人徐某甲及其辩护人劳勇、韩松到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年12月始，被告人徐某甲沉迷于网络赌球，截止2018年2月中下旬，已输300余万元。徐某甲在明知无偿还能力的情况下，采用虚构事实和隐瞒真相的方式，以借款为名，骗取数十名被害人钱款共计523.676万元，并将所得款项大部分用于赌博。现分述如下： 1、2018年3月15日，被告人徐某甲以虚构办理购房按揭贷款，需要还清信用贷款为由，骗取被害人梁某20万元。 2、同年3月23日，被告人徐某甲以虚构购房需要资金周转为由，骗取被害人徐某140万元。 3、同年4月初，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人胡某40万元，后归还30万元；同年5月，徐某甲再以虚构上述相同的理由，骗取胡某20万元。 4、同年4月20日，被告人徐某甲以虚构购买需要资金周转为由，骗取被害人郑某40万元，后归还20万元；同年5月5日，徐某甲再以虚构上述相同的理由，骗取郑某30万元，后以出售衢州市劳动路16号金城商务大厦402、404、406、408、410室房产的方式归还25万元。 5、同年4月21日，被告人徐某甲以虚构办理购房子按揭贷款，需要还清信用贷款为由，骗取被害人吴某115万。 6、同日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，在约定利息的情况下，骗得孔某甲30万元，期间，徐某甲支付利息4500元；同年5月30日，徐某甲再以虚构上述相同的理由，骗取孔某甲14万元，支付利息6740元。 7、同年4月22日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人周某16万元；同年6月中旬，徐某甲再以虚构上述相同的理由，骗取周某13万元。 8、同年4月23日，被告人徐某甲以虚构购房贷款需资金周转为由，骗取被害人何某10万。 9、同日，被告人徐某甲以虚构银行贷款还款为由，骗得被害人傅某6万元。 10、同年5月7日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人吴某240万元，后归还29.7万元。 11、同年5月10日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人黄某15万元。 12、同年5月11日，被告人徐某甲以虚构购房贷款需要资金周转为由，骗取被害人王某130万元。 13、同日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人刘某120万元。 14、同日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人黄某210万元。 15、同日，被告人徐某甲以虚构需要资金周转为由，骗取被害人张某5万元。 16、同年5月13日，被告人徐某甲以虚构购房需要资金周转为由，骗取被害人黄某320万元。 17、同年5月14日，被告人徐某甲以虚构办理购房按揭贷款，需要还清信用贷款为由，骗取被害人王某215万元。 18、同年5月16日，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人周某215万元，后归还9.5万元。 19、同年5月31日，被告人徐某甲以虚构需要归还银行贷款为由，骗取被害人朱某120万元。 20、同年5月18日，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人王某310万元，后归还5万元。 21、同年6月4日，被告人徐某甲以虚构办理购房按揭贷款，需要资金周转为由，骗取被害人陈某4万元。 22、同日，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人朱某26万元。 23、同年6月初的一天，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人刘某215万元，后归还10万元。 24、同年6月6日，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人龚某骗取20万元。同年6月8日，徐某甲又以上述相同的理由，骗取龚某10万元。 25、同年6月10日，被告人徐某甲以虚构办理购房按揭贷款，需要资金周转为由，骗取被害人詹某20万元。 26、同年6月12日，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人余某35万元。 27、同年6月13日，被告人徐某甲以虚构办理购房按揭贷款，需要资金周转为由，骗取被害人方某120万元。 28、同日，被告人徐某甲以虚构资金需要周转为由，骗取被害人金某30万元。 29、同年6月15日，被告人徐某甲以虚构办理购房按揭贷款，需要资金周转为由，骗取被害人方某230万元。 公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据，并认为被告人徐某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人徐某甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款之规定予以惩处，并建议对被告人徐某甲判处十年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人徐某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，当庭自愿认罪。 辩护人劳勇的辩护意见是：1.本案属于普通的经济纠纷，被告人徐某甲的行为不构成诈骗罪。本案中被害人交付财物的理由是基于对徐某甲职业及家庭背景的信任，而不是虚构的借款用途；徐某甲对借款是承认的，公安立案前实际存在还款的行为，包括借新的钱还的贷、向父母借款还贷、处置自己金成商务大厦房产还贷，没有非法占有的主观故意。2.即便法院认定徐某甲构成诈骗罪，公诉机关指控徐某甲诈骗数额523.676元错误，2018年5月31日前徐某甲仍具偿还能力，诈骗数额应以六月份实际发生的借款金额180万元来定。徐某甲具有自首情节，可从轻或减轻处罚。徐某甲具有立功情节，可从轻或减轻处罚。徐某甲系初犯，是在他人的引诱怂恿下染上网络赌博才引发本案，希望合议庭量刑时酌情从轻处罚。 辩护人韩松的辩护意见是：被告人徐某甲不构成诈骗罪。主观上被告人徐某甲有还款的意愿；客观上一直有还款的行为；虚构借款用途仅仅属于民事上的欺诈，被告人徐某甲并没有实施刑法上的“诈骗”行为。 经审理查明：2016年12月始，被告人徐某甲沉迷于网络赌球，截止2018年2月中下旬，已输300余万元。徐某甲在明知无偿还能力的情况下，采用虚构事实和隐瞒真相的方式，以购房借款等名义骗取数十名被害人钱款共计5036760元，并将所得款项大部分用于赌博。现分述如下： 1.2018年3月15日，被告人徐某甲以办理购房按揭贷款需要先还清信用贷款为由，骗取被害人梁某20万元。 2.同年3月23日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由，骗取被害人徐某140万元。 3.同年4月初，被告人徐某甲以归还银行贷款需要资金周转为由，骗取被害人胡某40万元，后归还30万元；同年5月，徐某甲再以购房需要资金周转为由，骗取胡某20万元。 4.同年4月20日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人郑某40万元，后归还20万元；同年5月5日，徐某甲再以上述相同的理由骗取郑某30万元，后以出售衢州市劳动路16号金城商务大厦房产的方式归还25万元。 5.同年4月21日，被告人徐某甲以办理购房按揭贷款需要还清信用贷款为由，骗取被害人吴某115万。 6.同日，被告人徐某甲以需要资金周转为由，在约定利息的情况下，骗得孔某甲30万元，期间，徐某甲支付利息4500元；同年5月30日，徐某甲再以上述相同的理由，骗取孔某甲14万元，支付利息6740元。 7.同年4月22日，被告人徐某甲以办理贷款需要资金周转为由骗取被害人周某16万元；同年6月中旬，徐某甲再以虚构上述相同的理由，骗取周某13万元。 8.同年4月23日，被告人徐某甲以购房贷款需资金周转为由骗取被害人何某10万。 9.同日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗得被害人傅某6万元。 10.同年5月7日，被告人以办理购房按揭贷款需要还清之前的贷款为由，骗取被害人吴某240万元，后归还29.7万元。 11.同年5月10日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人黄某15万元。 12.同年5月11日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人王某130万元。 13.同日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人刘某120万元。 14.同日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人黄某210万元。 15.同日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人张某5万元。 16.同年5月13日，被告人徐某甲以购房需要资金周转为由骗取被害人黄某320万元。 17.同年5月14日，被告人徐某甲以办理购房按揭贷款需要还清信用贷款为由骗取被害人王某215万元。 18.同年5月16日，被告人徐某甲以办理银行贷款资金需要周转为由骗取被害人周某215万元，后归还9.5万元。 19.同年5月18日，被告人徐某甲以还贷款资金需要周转为由骗取被害人王某310万元，后归还5万元。 20.同年6月4日，被告人徐某甲以还银行贷款需要资金周转为由，骗取被害人陈某4万元。 21.同日，被告人徐某甲以资金周转需要为由骗取被害人朱某26万元。 22.同年6月初的一天，被告人徐某甲以买房需要周转为由骗取被害人刘某215万元，后归还10万元。 23.同年6月6日，被告人徐某甲以其客户需要资金周转为由骗取被害人龚某20万元。同年6月8日，徐某甲又以上述相同的理由，骗取龚某10万元。 24.同年6月10日，被告人徐某甲以办理购房按揭贷款需要资金周转为由骗取被害人詹某20万元。 25.同年6月12日，被告人徐某甲以归还银行贷款需要资金周转为由骗取被害人余某35万元。 26.同年6月13日，被告人徐某甲以办理购房按揭贷款需要资金周转为由骗取被害人方某120万元。 27.同日，被告人徐某甲以办理购房按揭贷款需要先还清信用贷款为由，骗取被害人金某30万元。 28.同年6月15日，被告人徐某甲以还贷款需要资金周转为由，骗取被害人方某230万元。 2018年6月22日，被告人徐某甲主动至衢州市公安局柯城分局投案，并如实供述所犯罪行。徐某甲归案后向公安机关揭发他人开设赌场犯罪事实，经查证属实。 上述事实，被告人徐某甲在庭审过程中亦无异议，并有被告人徐某甲的户籍证明、归案经过，借款来源与去向明细，微信聊天记录，银行业务回单、转账汇款单及对账单、借条，银行账户交易明细、存款明细账、信用卡信息，不动产登记信息查询记录，扣押决定书、扣押清单及照片，证人冯某、徐某2、翁某的证言，被害人吴某1、何某、王某1、黄某3等人的陈述，立案决定书、拘留证复印件、情况说明，被告人徐某甲的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 公诉机关指控的第19起犯罪事实，证据不足，不予认定。 本院认为，被告人徐某甲以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。对辩护人关于被告人徐某甲的行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，综合被告人徐某甲借款前的财务情况、借款事由、款项的实际用途、借款后的实际表现等方面分析，被告人徐某甲以借为名骗取他人钱款用于非法活动，应以诈骗罪定罪处罚，故对该辩护意见，本院不予采纳。对辩护人关于诈骗数额应认定为180万元的辩护意见，与查明的事实不符，本院亦不予采纳。被告人徐某甲犯罪后主动投案，如实供述所犯罪行，属自首，可以从轻或减轻处罚；其检举揭发他人犯罪，经查证属实，属立功，可以从轻或减轻处罚，综合上述情节，本院决定对被告人徐某甲减轻处罚。辩护人与此一致的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人徐某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑九年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月2日起至2027年8月1日止），并处罚金800000元（罚金款限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人徐某甲退赔各被害人经济损失共计5036760元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  柴淑霞 人民陪审员  胡志远 人民陪审员  贵国强 二〇一九年十二月三十日 书 记 员  阮承锋 附页： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第一款规定：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十八条规定：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。