河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0403刑初400号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人李培兰（曾用名李沛兰），女，1974年4月25日出生于河南省叶县，汉族，初中文化，无业，住平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月26日被刑事拘留，6月5日被平顶山市公安局建设路分局决定取保候审，同年8月27日被平顶山市卫东区人民检察院决定取保候审，2019年11月4日被本院决定取保候审。辩护人魏华，河南旭宏然律师事务所律师。被告人张金芳，女，1967年12月20日出生于河南省许昌市，汉族，初中文化，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月9日被刑事拘留，2019年5月31日被平顶山市公安局建设路分局决定取保候审，同年8月27日被平顶山市卫东区人民检察院决定取保候审，2019年11月4日被本院决定取保候审。辩护人史彦民，河南盐都律师事务所律师。被告人高法禄，男，1970年8月8日出生于河南省长葛市，汉族，高中文化，中共党员，无业，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月16日被刑事拘留，同年5月31日被平顶山市公安局建设路分局决定取保候审，同年8月27日被平顶山市卫东区人民检察院决定取保候审，2019年11月6日被本院决定取保候审。辩护人熊克珍，河南应国律师事务所律师。被告人桑军岭，男，1970年6月19日出生于河南省长葛市，汉族，大专文化，中共党员，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月24日被刑事拘留，6月5日被平顶山市公安局建设路分局取保候审，同年8月27日被平顶山市卫东区人民检察院决定取保候审，2019年11月4日被本院决定取保候审。辩护人铁拥军，河南博识律师事务所律师。被告人赵亚丽，女，1965年11月8日出生于平顶山市，汉族，初中文化，住平顶山市新华区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年8月19日被刑事拘留，8月23日被平顶山市公安局建设路分局决定取保候审，同年8月27日被平顶山市卫东区人民检察院决定取保候审，2019年11月1日被本院决定取保候审。辩护人王昭凯，河南九泰律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉〔2019〕48号起诉书指控被告人张金芳、高法禄、桑军岭、李培兰、赵亚丽犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月20日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员王洪伟依法出庭支持公诉。被告人李培兰及其辩护人魏华、被告人张金芳及其辩护人史彦民、被告人高法禄及其辩护人熊克珍、被告人桑军岭及其辩护人铁拥军、被告人赵亚丽及其辩护人王昭凯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：2014年2月至2014年12月期间，平顶山市旭龙再生资源有限公司旭龙财务结算中心分别在平顶山市卫东区鹰城世贸、新华区凌云路佳田塞纳城门面房、新华区文化宫总工会未经过国家金融部门批准，以支付1.5至2分的月息为诱，通过口口相传进行宣传，面向社会不特定人群开展融资业务。被告人张金芳于2014年2月到2014年7月在旭龙公司李钢金（另案处理）融资部门担任业务员，2014年8月至2015年8月张金芳担任融资部一部部长，期间使用其个人名义及其丈夫潘某名义帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定张金芳融资总业绩937万，实发工资、奖金、提成合计14.6917万元。使用其丈夫潘某名义融资总业绩1450万元，实发工资、奖金、提成合计8.931万元。张金芳在旭龙公司业绩总额937万元，扣除续单后业绩金额865万元。截止2017年12月31日，张金芳作为客户经理名下未兑付本金78.6086万元，扣除已经支付利息及后期兑付本金后为52.1499万元，其中没有张金芳个人投资，涉及人数8人。截止2019年5月29日，张金芳退还全部非法提成、奖励23.6227万元。被告人高法禄于2014年1月至2014年6月在旭龙公司李钢金融资部门担任融资部一部部长（团队长），期间高法禄帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定高法禄融资总业绩336.6万，实发工资、奖金、提成合计6.2803万元。高法禄在旭龙公司业绩总额336.6万元，扣除续单后金额331.6万元。截止2017年12月31日，高法禄作为客户经理名下没有未兑付本金。2019年5月30日，高法禄退还全部非法提成、奖励6.2803万元。被告人桑军岭于2014年1月至2014年11月在旭龙公司李钢金融资部门担任业务员，期间桑军岭使用其个人名义及桑军领名义、其妻子宋某名义帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定桑军岭融资总业绩60万，实发工资、奖金、提成合计4365元。桑军领（桑军岭）融资总业绩590.5万，实发工资、奖金、提成合计38485元。宋某（桑军岭妻子，桑军岭使用其名义融资）融资总业绩771.5万，实发工资、奖金、提成合计41920元。桑军岭（含桑军领、宋某）在旭龙公司业绩总额831.5万元，扣除续单后金额761万元。截止2017年12月31日，桑军岭（含桑军领、宋某）作为客户经理名下未兑付本金101.26万元，扣除已经支付利息及后期兑付本金后为83.3197万元，其中没有桑军岭（含桑军领、宋某）个人投资，涉及人数12人。截止2019年5月31日，桑军岭退回全部非法提成、奖励8.477万元。被告人李培兰于2014年3月至2014年10月在旭龙公司李钢金融资部门担任业务员，期间李培兰使用其个人名义及其丈夫崔某名义帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定李培兰融资总业绩620万，实发工资、奖金、提成合计45937.5元。崔某（李培兰丈夫，李培兰使用其名义融资）融资总业绩788万，实发工资、奖金、提成合计41130元。李培兰（含崔某）在旭龙公司业绩总额1408万元，扣除续单后金额1316万元。截止2017年12月31日，李培兰（含崔某）作为客户经理名下未兑付本金167.1万元。其中李培兰（含崔某）个人名下投资未兑付本金70.1万元，扣除李培兰（含崔某）个人名下投资后未兑付本金97万元。扣除已经支付利息及后期兑付本金后为133.7805万元，其中李培兰（含崔某）个人部分金额为56.1603万元，扣除李培兰（含崔某）个人名下后余额为77.6202万元。涉及人数6人（不包括李培兰个人）。2019年5月28日，李培兰退还部非法提成、奖励8.70675万元。被告人赵亚丽于2014年2月至2014年11月在旭龙公司李钢金融资部门担任业务员，期间赵亚丽帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定赵亚丽融资总业绩436万，实发工资、奖金、提成合计36535元。赵亚丽在旭龙公司业绩总额436万元，扣除续单后业绩金额392万元，截止2017年12月31日，赵亚丽作为客户经理名下未兑付本金39.025万元。其中赵亚丽个人名下投资未兑付本金10.7万元，扣除赵亚丽个人名下投资后未兑付本金28.325万元。扣除已经支付利息及后期兑付本金后为31.9353万元，其中赵亚丽个人部分金额为10.1882万元，扣赵亚丽个人名下后余额为21.7471万元，涉及人数3人（不包含赵亚丽个人）。截止2019年8月22日，赵亚丽退还全部非法提成、奖励3.6535万元。公诉机关提供了被告人的供述及辩解、证人证言、鉴定意见及相关书证证据。公诉机关认为，被告人张金芳、高法禄、桑军岭、李培兰、赵亚丽违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张金芳对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称其退赔非法所得外又主动退还集资参与人的款项。其辩护人辩称：1.张金芳是从犯；2.张金芳具有自首情节；3.张金芳退还全部非法所得。建议合议庭对李静适用缓刑。被告人高法禄对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.高法禄有自首情节。2.高法禄退还非法所得。建议合议庭对高法禄免予刑事处罚。被告人桑军岭对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.桑军岭主动到案，如实供述，是自首。2.桑军岭全部退还非法所得。3.桑军岭在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。4.桑军岭是初犯、偶犯，一贯表现好。建议合议庭对桑军岭减轻处罚。被告人李培兰对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称数额没有鉴定的那么多。其辩护人辩称：1.李培兰成立自首。2.李培兰退还全部非法所得。3.李培兰主观恶性小。建议合议庭对从轻或者减轻处罚。被告人赵亚丽对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.赵亚丽主动归案后如实供述，系自首。2.赵亚丽主动退还非法所得。3.赵亚丽系初犯、无犯罪前科。建议合议庭对赵亚丽从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年至2017年期间，平顶山市旭龙再生资源有限公司（以下简称旭龙公司）未经过国家金融部门批准，以支付1.5至2分的月息为诱，通过口口相传进行宣传，面向社会不特定人群开展融资业务。被告人李培兰于2014年3月至2014年10月在旭龙公司李钢金（另案处理）融资部门担任业务员，期间李培兰使用其个人名义及其丈夫崔某名义帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定李培兰融资总业绩620万，实发工资、奖金、提成合计45937.5元。崔某（李培兰丈夫，李培兰使用其名义融资）融资总业绩788万，实发工资、奖金、提成合计41130元。李培兰（含崔某）在旭龙公司业绩总额1408万元，扣除续单后金额1316万元。截止2017年12月31日，李培兰（含崔某）作为客户经理名下未兑付本金167.1万元。其中李培兰（含崔某）个人名下投资未兑付本金70.1万元，扣除李培兰（含崔某）个人名下投资后未兑付本金97万元。扣除已经支付利息及后期兑付本金后为133.7805万元，其中李培兰（含崔某）个人部分金额为56.1603万元，扣除李培兰（含崔某）个人名下后余额为77.6202万元。涉及人数6人（不包括李培兰个人）。被告人张金芳于2014年2月到2014年7月在旭龙公司李钢金融资部门担任业务员，2014年8月至2015年8月担任融资部一部部长，期间使用其个人名义及其丈夫潘某名义帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定张金芳融资总业绩937万，实发工资、奖金、提成合计14.6917万元。使用其丈夫潘某名义融资总业绩1450万元，实发工资、奖金、提成合计8.931万元。张金芳在旭龙公司业绩总额937万元，扣除续单后业绩金额865万元。截止2017年12月31日，张金芳作为客户经理名下未兑付本金78.6086万元，扣除已经支付利息及后期兑付本金后为52.1499万元，其中没有张金芳个人投资，涉及人数8人。被告人高法禄于2014年1月至2014年6月在旭龙公司李钢金融资部门担任融资部一部部长（团队长），期间高法禄帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定高法禄融资总业绩336.6万，实发工资、奖金、提成合计6.2803万元。高法禄在旭龙公司业绩总额336.6万元，扣除续单后金额331.6万元。截止2017年12月31日，高法禄作为客户经理名下没有未兑付本金。被告人桑军岭于2014年1月至2014年11月在旭龙公司李钢金融资部门担任业务员，期间桑军岭使用其个人名义及桑军领名义、其妻子宋某名义帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定桑军岭融资总业绩60万，实发工资、奖金、提成合计4365元。桑军领（桑军岭）融资总业绩590.5万，实发工资、奖金、提成合计38485元。宋某（桑军岭妻子，桑军岭使用其名义融资）融资总业绩771.5万，实发工资、奖金、提成合计41920元。桑军岭（含桑军领、宋某）在旭龙公司业绩总额831.5万元，扣除续单后金额761万元。截止2017年12月31日，桑军岭（含桑军领、宋某）作为客户经理名下未兑付本金101.26万元，扣除已经支付利息及后期兑付本金后为83.3197万元，其中没有桑军岭（含桑军领、宋某）个人投资，涉及人数12人。被告人赵亚丽于2014年2月至2014年11月在旭龙公司李钢金融资部门担任业务员，期间赵亚丽帮助旭龙公司面向社会不特定人群开展融资业务。经司法会计鉴定赵亚丽融资总业绩436万，实发工资、奖金、提成合计36535元。赵亚丽在旭龙公司业绩总额436万元，扣除续单后业绩金额392万元，截止2017年12月31日，赵亚丽作为客户经理名下未兑付本金39.025万元。其中赵亚丽个人名下投资未兑付本金10.7万元，扣除赵亚丽个人名下投资后未兑付本金28.325万元。扣除已经支付利息及后期兑付本金后为31.9353万元，其中赵亚丽个人部分金额为10.1882万元，扣赵亚丽个人名下后余额为21.7471万元，涉及人数3人（不包含赵亚丽个人）。案发后，张金芳退还全部非法提成、奖励23.6227万元；桑军岭退回全部非法提成、奖励8.477万元；高法禄退还全部非法提成、奖励6.2803万元；李培兰退还部非法提成、奖励8.70675万元。赵亚丽退还全部非法提成、奖励3.6535万元。上述事实，被告人李培兰、张金芳、高法禄、桑军岭、赵亚丽在公安机关及当庭均供认不讳，其供述作案的时间、地点、情节与证人潘某、宋某、崔某、刘某、马某的证述，集资参与人高某、赵某1、郭某、纪某、赵某2、王某、冉某、安某、惠某的陈述相一致，且有平顶山市公安局建设路分局出具的到案经过、鉴定意见通知书、赵某1、纪某、冉某、安某提供的协议书、担保函、本金兑付计划等、马某提供的业务员及客户名单、李培兰、张金芳、高法禄、桑军岭、赵亚丽的退款凭证，河南世纪联合会计师事务所出具的司法鉴定补充意见书、补充委托事项说明，平顶山市旭龙再生资源有限公司应急处置办公室出具的收据予以证实，亦有李培兰、张金芳、高法禄、桑军岭、赵亚丽的户籍信息、前科查询证明等在卷佐证。本院认为，被告人李培兰、张金芳、高法禄、桑军岭、赵亚丽无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。李培兰关于非法吸收公众存款数额的辩解与本案依法查明的事实不符，不予采信。在平顶山市旭龙再生资源有限公司非法吸收公众存款犯罪中，李培兰、张金芳、高法禄、桑军岭、赵亚丽起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。故对张金芳、桑军岭的辩护人辩称张金芳、桑军岭是从犯的辩护意见予以采纳。五被告人的辩护人辩称被告人退还非法所得的辩护意见，经查，李培兰、张金芳、高法禄、桑军岭、赵亚丽均将个人非法所得退至平顶山市旭龙再生资源有限公司应急处置办公室，可以从轻处罚。辩护人的该辩护意见予以采纳。五被告人的辩护人辩称被告人是自首的辩护意见，经查，张金芳、高法禄、桑军岭、李培兰、赵亚丽均主动到公安机关投案，且当庭如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。辩护人的该辩护意见予以采纳。依据司法局对五被告人的社区矫正调查评估意见书，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李培兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、被告人张金芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）三、被告人高法禄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）四、被告人桑军岭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）五、被告人赵亚丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  魏庆红人民陪审员  王 静二〇一九年十二月四日书 记 员  尹丽珍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。