河南省洛阳市老城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0302刑初76号公诉机关洛阳市老城区人民检察院。被告人陈韶锋，男，1970年4月16日出生，汉族，大专毕业，孟津县顺驰公路养护工程有限公司员工，户籍地河南省洛阳市孟津县，现住河南省洛阳市西工区。因涉嫌诈骗罪于2018年11月22日被刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。辩护人苏乃义，河南安多律师事务所律师。洛阳市老城区人民检察院以洛老检诉刑诉﹝2019﹞86号起诉书指控被告人陈韶锋犯诈骗罪，于2019年5月15日向本院提起公诉。2019年8月9日洛阳市老城区人民检察院建议延期审理一次。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市老城区人民检察院检察员韩哲出庭支持公诉，被告人陈韶锋及其辩护人苏乃义到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。洛阳市老城区人民检察院指控，2018年11月13日，被告人陈韶锋以转让其名下位于洛阳市瀍河回族区君河湾的房屋，让被害人左某垫付抵押房产解冻款为由，骗取左某人民币135万元，之后陈韶锋将所骗取的钱款迅速转移，并使用其中部分钱款用于还账。上述事实，公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据为据，认为被告人陈韶锋的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈韶锋对起诉书指控的基本事实没有异议，但认为其与左某之间是经济纠纷而不构成诈骗罪，左某要低价拿走其房产，其拿走左某的钱部分用于偿还房贷。辩护人提出辩护意见，认为本案属于民间纠纷，陈韶峰不构成诈骗罪。王某2在借陈韶锋55万元炒股赔了后就将已付90万元首付的君河湾房屋变更在陈韶锋名下，由陈韶锋进行房贷134万元。左某以欺骗的方法让陈韶锋为王某2、王某3借左某的120万元进行担保，陈韶锋还了左某部分借款利息，左某拿走了陈韶锋的房产证，后王某2与陈韶锋发生矛盾。左某与陈韶锋签订房屋转让协议后将135万元还房贷的钱转至陈韶锋指定账户，陈韶锋为取得主动权不让房屋解押成功就将该款项转移给其亲属，在取得135万元后陈韶锋没有逃逸，且陈韶锋的房产价值远超135万元，故陈韶锋主观上没有非法占有的目的，其只是想形成事实上的借款关系。客观上陈韶锋也没有刑法意义上的诈骗行为。即使陈韶锋构成诈骗罪，但也存在初犯、退还被害人损失并取得谅解、双方存在亲属关系等情节，应从轻处罚。经审理查明：2015年10月份经被告人陈韶锋介绍，王某2、王某3用宝马车和奔驰车作抵押向被害人左某借款120万元并约定利息，后陈韶锋为该借款将其名下位于洛阳市瀍河回族区夹马营路555号2幢1-××号房产证也抵押给左某。2018年11月13日，被告人陈韶锋与被害人左某约定将陈韶锋名下上述房产转让给左某，由左某偿还该房产银行贷款，在解除抵押后陈韶锋将该房产过户给左某，左某再支付剩余购房款。当日左某分三次向陈韶锋的银行还贷账户转账135万元，陈韶锋在收到该款项后迅速逃离并将该款项转移。另查明，案发后陈韶锋家属退赔左某7.4万元，左某对陈韶锋的行为表示谅解。上述犯罪事实，有经过当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（4）书证1.陈韶锋户籍证明、现实表现证明，证明陈韶锋具有完全刑事责任能力，没有犯罪前科。2.左某三次转账给陈韶锋135万元的记录、银行交易明细、微信截图，证明2018年11月13日左某分三次转账给陈韶锋90万元、5万元、40万元共计135万元，后陈韶锋将上述款分别转移至王某1、陈虹等人银行卡上。3.房屋买卖协议，证明陈韶锋以175万元的价格将房屋卖给左某。4.个人信贷业务提前还款申请表，证明陈韶锋以提前还贷为手段进行诈骗。5.陈韶锋2017年3月4日出具的承诺书、君河湾房产证，证明王某3、王某2借左某120万元，若2018年元旦前不能按时还清，陈韶锋做担保人，愿提交君河湾房产作为抵偿。6.王某3、王某2身份证复印件(借条)、车辆抵押借款协议及收条，证明王某3、王某2先后从左某处借款120万元，王某3、王某2用车辆做抵押，后因无力还款将车辆解压并过户给左某。7.商品房预售合同、补充协议、缴款缴税发票，证明购房人陈韶锋首付君河湾2-1-3303房产893436元、契税89904元及缴付专项维修资金等情况。8.君河湾商品房首付分期定单、借款协议书、物业缴付单据、装修订货单、更名审批单、王某2缴付房款单据、陈韶锋建设银行卡和王某2建设银行卡近一年明细，证明君河湾2-1-3303房产实际出资人和所有人是王某2，陈韶锋是名义所有人。（二）证人证言1.证人赵某证言。主要内容是，2018年11月1日，左某称王某2、王某3借她120万元，陈韶锋是担保人，用陈韶锋名下一套君河湾的房子作抵押，想让其帮她打官司。同年11月12日，左某说陈韶锋愿意在她还清君河湾房贷后把房子过户给她，并让其起草一份协议，主要内容是陈韶锋愿意将抵押的君河湾房子以175万元卖给左某，左某把钱打到陈韶锋房贷账户上，陈韶锋收到钱后当日还房贷并办理解押、过户手续。中午12点，其把协议交给左某后就走了。后来左某打电话称她把135万元钱转到陈韶锋银行卡后，陈韶锋跑了。2.证人倪某证言。主要内容是，其是农行老城支行的房贷客户经理，几年前陈韶锋为在君河湾买房在该行贷款，每月还款8000多元，最近其多次给陈韶锋打电话催款。2018年11月13日上午，陈韶锋等人到银行二楼让其出具了提前还款申请书后到一楼大厅办还款手续，16时许其到一楼后见到和陈韶锋一起来的几个人，左某说她为买君河湾的房给陈韶锋农行卡上打了135万元，陈韶锋跑了让其进行冻结，后领导让其和左某等人到公安机关说明情况。其给陈韶锋打电话，对方不接。3.证人王某1证言。主要内容是，其小舅陈韶锋从来没有向其借过钱，但不知道他何时向其农行卡上分两笔转了55万元，还发微信称让其注意收款，该农行卡一直由陈韶锋持有使用。2018年11月13日晚上，陈韶锋通过微信让其说55万元中的12万元是借其的钱，还有40多万元是借其的现金，其没有回复，因为其没有借给陈韶锋过钱。4.证人陈某1的证言。主要内容是，2018年11月14日上午8时23分，其收到银行短信，显示陈韶锋向其银行卡转账4万元，因之前其妻子借给过陈韶锋4万元，其想着还款就没过问。5.证人谢某的证言。主要内容是，陈韶锋是其丈夫陈某1的亲弟弟，2017年4、5月份时候陈韶锋找其借钱，其在孟津县城十字街小浪底大道一家建设银行取了现金4万元借给陈韶锋，借过之后给陈某1说了。6.证人陈某2的证言。主要内容是，陈韶锋是其亲弟弟，2018年10月13日晚上，左某给其发微信称她基于同情才把房贷135万元打给陈韶锋，结果陈韶锋却跑了。其看到短信提示陈韶锋给其建行卡转账105000元。之后其微信联系陈韶锋，陈韶锋给其发来他和左某签的房屋转让协议，说是左某带着律师和拟好的协议和陈韶锋签的。陈韶锋分两次向其借了105000元，其中其丈夫王江涛借给他45000元，其在孟津建设银行取现金60000元借给他。7.证人陈某3的证言。主要内容是，陈韶锋是其亲弟弟，陈韶锋向其借了65000元，还了66000元。8.证人王某2的证言。主要内容是，其通过陈韶锋认识左某。2015年6、7月份和10月10日左右，其分别用王某3的奔驰车和自己的宝马车抵押给左某借了50万元和70万元，其每个月把3万元左右的利息打给陈韶锋，由陈韶锋转给左某，直到2017年4月才还不起利息。其和左某协商后以两辆车90万元的价格冲抵借款后还欠左某75万元，此后也没付过利息。在车过户给左某之前，陈韶锋称他想把车开出来卖了用于还钱，把他名下君河湾的房产抵押到左某处。2014年12月26日其在君河湾分期购买了2号楼1单元3303号房产，首付110多万元，贷款126万元左右，因个人原因无法办理贷款就让战友陈韶锋以自己的名义帮忙贷款，房产证上的名字也必须写成陈韶锋，贷款办下来之后，其每个月自己或者委托宋某将8000多元的贷款钱打到陈韶锋名下的建行卡上由他去还贷款，直到2018年5月底接到银行催款通知后听陈韶锋说他把还房贷的钱用了。其和开发商签订的有《借款协议书》《商品房首分期订单》，还有首付的转账记录、装修订货单和物业费缴费单，装修完后其一家人就在该房子中居住，其和陈韶锋没有其他经济上的往来。房产证办成后一直由陈韶锋拿着，2018年6月份陈韶锋把房子的水电停了，其就和左某协商，左某同意将130万房贷偿还后其把房子过户给她，左某拿到房子后再和其协商之前欠75万的事。其找到陈韶锋说这事时他要50万元辛苦费，左某同意这钱由她垫付账记到其名下，将来左某处理掉这套房子后再和其协商75万和50万的事情。当时陈韶锋不同意三人一起说这个事，之后手续都是陈韶锋和左某之间的事情，前几天才知道左某和陈韶锋交易出了问题。9.证人宋某的证言。主要内容是，其和王某2是好朋友。2017年1月份的时侯，王某2让其帮忙还贷款到陈绍锋的银行卡，包括每个月19号还君河湾房贷8000元，每个月24号还王某2用君河湾房子在中国银行的贷款8000元，每个月29号还王某2用君河湾房子在平安普惠的贷款8200元，到2018年5月份其发现陈韶锋没有将转到他银行卡上的钱用于还房贷，王某2让其停止还款至今。君河湾房子在谁名下其不清楚，但房子是王某2的，因为王某2说过他在君河湾买了一套房子。10.证人王某3的证言。主要内容是，王某2是其亲弟弟，陈韶锋是王某2的战友。因其和王某2是合伙做生意，2014年元旦王某2用炒股挣到钱给其买了一辆奔驰车，王某2交了40多万元首付，月供是用做生意的公钱还的。2015年6、7月份，王某2说他资金紧张，就通过陈韶锋将奔驰车抵押给左某借了60万元，月息二分五，担保人是陈韶锋，钱是王某2使用，其只是名义上的借款人。后来王某2又将他的宝马车抵押给左某借了60万元，月息二分五，担保人是陈韶锋。王某2总共从左某处借了120万元。（三）被害人陈述被害人左某陈述。主要内容是，2015年10月陈韶锋的朋友王某2用宝马和奔驰车向其抵押后借了120万元，月息二分五，陈韶锋是担保人。此后王某2每月通过陈韶锋银行卡还款30000元钱至2016年11月，2017年2月王某2、陈韶锋将担保的两辆车以90万元价格冲抵借款并于2017年5月将车辆进行了过户，其代还了车贷30万元后王某2还欠60万元，陈韶锋将位于君河湾房子的房产证抵押给其继续履行借钱协议，后来王某2未再支付利息。当时陈韶锋称他名下的君河湾房产是王某2的，王某2还不起钱可以用这套房子抵押还写了一份承诺书。两辆车过户后，王某2尚欠本金60万元、利息15万元左右，加上2018年10月其到法院起诉了王某2和陈韶锋时约定的利息，共欠100万元左右。2018年7、8月份经其和王某2协商，达成意见是其还房贷130万左右后将房子过户到其名下，手续办完后再给陈韶锋50万元，将来房子卖了后扣除垫付款项和欠款后将余款给王某2。2018年11月9日经其和陈韶锋协商，其将君河湾房子的房贷135万元还了，陈韶锋同意将房子进行过户。2018年11月13日在银行旁边的饭店签订了房屋转让协议，本来和王某2谈的180万元，因陈韶锋欠其10万元，将这10万元扣除后剩余170万元，陈韶锋非得多要5万元否则不签协议，其同意多给陈韶锋5万元。陈韶锋称等还完款后将协议和钥匙一起交付，之后其让韩建红分三次转到陈韶锋的农行卡上135万元，在银行柜台办理还贷业务时候工作人员说要密码，其发现陈韶锋带着协议和房子钥匙不见了，其打电话给陈韶锋，陈韶锋说其在厕所，没找到后其就报警了，再打陈韶锋电话就没人接了。（4）被告人供述与辩解被告人陈韶锋供述与辩解。主要内容是，2015年6月战友王某2急需用钱向让其帮忙，其介绍左某给王某2认识，王某2用奔驰车抵押借了50万元，同年10月份王某2又把宝马车抵押给左某借钱，两次共借了120万元，分别由王某3、王某2签抵押协议，月息为二分五，2015年6月到9月每月支付一万元利息，10月之后每月支付三万元利息，2016年11月是最后一次给左某支付利息。后来其多次和王某2协商还款事宜，王某2、王某3和左某签订了还款保证，其也给左某写了承诺书，后来王某2、王某3委托其卖掉抵押的两辆车还左某的钱，因左某不同意没办成。2017年9月王某2、王某3把两辆车以90万元的价格抵偿给左某，其觉得不公平就没再问这事。车过户左某没有给其房产证，2018年6月份其因做生意需要准备把君河湾的房子卖了，因为该房子有房贷135万元，左某与她老公和其商谈由他们把房贷还了，然后其再把房子转让给她们。左某找律师拟了合同，其当时没有签。2018年11月13日其和左某约好在老城区民主街农业银行还房贷，双方签过一份房屋转让协议，其当时签字了后觉得协议不公平就用剪刀把自己签名剪掉了。其先在银行信贷部签了一份空白《提前还款申请表》，后左某在银行一楼分三次向其农行卡上转账135万元，其将其中5万元转到外甥女王某1农行卡上后就离开银行，之后陆续把钱转到其银行卡和王某1、陈某2、陈某3、陈某1、陈虹等人银行卡上。其认为房贷还完后，左某就可以通过法律渠道将其房产拿走，其觉得价格不合理就先收着左某的钱，等到她告到法院，由法院查封拍卖之后，再把钱还给她。其把钱转到其他账户上用于还借款，其给王某1卡上转了55万元，其和王某1没有债权债务关系;其欠陈某2105000元、陈某366000元、陈某140000元、陈虹10000元。本院认为，被告人陈韶锋以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈韶锋系初犯，已退赔被害人部分损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人据此提出的辩护意见，本院予以采纳。关于被告人陈韶锋及其辩护人提出本案系经济纠纷不构成犯罪的辩解辩护意见，经查，被告人陈韶锋在将其名下的房产证抵押给左某的情况下，谎称同意由左某代其提前还房贷后将该房产转让给左某，陈韶锋在左某将钱款转至其还款专用账户后逃离银行并将钱款迅速转移，具有非法占有的目的，符合诈骗罪的构成要件，故对该辩解辩护意见不予采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人陈韶锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零三个月，并处罚金10万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月12日起至2029年2月11日止；所处罚金应在本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人陈韶锋于本判决生效之日起十日内退赔被害人左会然剩余127.6万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  张孝良审判员  郭荣芬审判员  吉明飞二〇一九年十二月六日书记员  宋蓓蕾