内蒙古自治区牙克石市人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0782刑初139号公诉机关内蒙古自治区牙克石市人民检察院。被告人刘钊志，男，出生于内蒙古自治区牙克石市，现住内蒙古自治区牙克石市。2010年8月20日因抢劫罪被牙克石市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。2013年5月16日因犯抢劫罪、盗窃罪被海拉尔区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六千元。指定辩护人张庆锐，牙克石市法律援助中心主任。牙克石市人民检察院以牙检公诉刑诉(2019)123号起诉书指控被告人刘钊志犯盗窃、诈骗罪，于2019年7月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年7月23日、11月6日公开开庭审理了本案。审理期间，牙克石市人民检察院建议对本案补充侦查一次。牙克石市人民检察院指派检察员刘伟出庭支持公诉，被告人刘钊志及其指定辩护人张庆锐到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。牙克石市人民检察院指控，被告人刘钊志在帮助他人在网络金融平台办理贷款时多次实施盗窃犯罪行为，同时被告人还实施诈骗犯罪行为，具体犯罪事实如下：一、盗窃罪犯罪事实1、2018年2月份，被告人刘钊志在帮助李某1办理招联金融网络贷款过程中，使用李某1的身份信息、银行卡成功办理贷款4300元后，刘钊志未告知李某1私自将4300元贷款转入自己银行卡中使用，事后刘钊志归还1227.33元，盗窃数额3072.67元。2、2018年9份,被告人刘钊志在帮助王某1办理金融网络贷款过程中，使用王某1身份、银行卡信息分两笔办理贷款8988元后，刘钊志未告知王某1私自将8988元转入自己的银行卡中使用，刘钊志盗窃数额8988元。3、2018年4月份，被告人刘钊志在帮助李某2办理招联金融网络贷款过程中，使用李某2爱人鲍青林的身份、银行卡信息办理贷款5100元后，刘钊志未告知李某2私自将5100元转入自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还500元现金，盗窃数额4600元。4、2018年7月份，被告人刘钊志在帮助姜某办理金融网络贷款过程中，使用姜某的身份、银行卡信息分两笔办理贷款21500元，刘钊志未告知姜某私自将上述钱款转入自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还5367.94元，盗窃数额12353.1元5、2018年2月份，被告人刘钊志帮助给宋某、陈洪喜二人办理金融网络贷款过程中，使用二人的身份、银行卡信息，为二人共计办理贷款两笔共计8865元后，刘钊志未告知二人私自将8865元转入自己银行卡使用，事后刘钊志归还6015元，盗窃数额2850元。6、2018年9份，被告人刘钊志在帮助张某办理金融网络贷款过程中，使用张某手机私自转走张某支付宝内2910元后使用，盗窃数额2910元。7、2018年8月份，被告人刘钊志在帮助倪某办理金融网络贷款过程中，使用倪某的身份、银行卡信息办理贷款3300元后，刘钊志未告知倪某私自将3300元转入他人银行卡内用于偿还债务，事后刘钊志偿还790元，盗窃数额2510元。8、2018年9月份，被告人刘钊志在帮助刘某1办理网络金融贷款过程中，使用刘某1的身份、银行卡信息办理贷款8000元后，刘钊志在未告知刘某1私自将8000元转到自己的微信钱包内使用。事后刘钊志归还450元。盗窃数额为7550.22元。9、2018年3至7月份期间，被告人刘钊志在帮助李某3办理网络金融贷款过程中，使用李某3的身份、银行卡信息分三笔办理贷款共计11180元，刘钊志私自将上述钱款转到自己银行卡内使用。事后刘钊志还款10000元，盗窃数额1180元。10、2018年6月份，被告人刘钊志在帮助于某办理网络金融贷款时，使用于某的身份、银行卡信息分2笔办理贷款共计5999元后，刘钊志私自将上述钱款转移至自己银行卡中使用。事后刘钊志归还3198元，盗窃数额2801元。11、2018年2至4月份，被告人刘钊志在帮助赵某办理网络金融贷款时，使用赵某的身份、银行卡信息办理贷款3笔共计6283元后，刘钊志未告知赵某私自将上述钱款转至自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还1564元。同年刘钊志在帮助赵某银行卡取钱过程中，私自将赵某卡中10000元转移至自已支付宝账户中使用，刘钊志盗窃数额14719元。12、2018年2月份，被告人刘钊志帮助胡某办理网络金融贷款过程中，使用胡某的身份、银行卡信息办理贷款8380元后，私自将上述钱款转至自己的银行卡中使用。事后刘钊志还款5000元，盗窃金额3380元。13、2018年4月至5月份期间，被告人刘钊志在帮助朱某办理网络金融贷款过程中，使用朱某的身份、银行卡信息在招联金融贷款10380元，在南京银行网络贷款5000元、你我贷贷款50800（该笔私自转走10800元），刘钊志在朱某不知情的情况，将其中26180元转到自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还5000元，盗窃数额为21180元。14、2018年5月份，被告人刘钊志在给刘某2办理手机分期贷款过程中，使用刘某2的身份、银行卡信息办理了VOVOx21手机一部分期贷款（贷款金额2799元），刘钊志未告知刘某2的情形下私自将手机拿走卖掉，事后刘钊志归还刘900元钱，盗窃金额为1899元。二、诈骗罪的犯罪事实1、2018年3月份，被告人刘钊志对胡某谎称需要向法院缴纳罚款为由，取得胡某的信任，骗取胡某人民币7000元。2、2018年10月份，被告人刘钊志在乘坐王德章出租车时谎称自己可以为其办理网络贷款需要2500元手续费，取得王德章信任后，王德章交给刘钊志2500元现金，后刘钊志并未给王德章办理贷款。综上，刘钊志共实施盗窃犯罪事实14起，盗窃金额89992.99元，实施诈骗犯罪事实2起，诈骗金额9500元。以上赃款被刘钊志用于日常花销。2019年1月7日刘钊志被公安机关抓获。公诉机关提供了相应的证据，提请适用《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六的规定，以盗窃罪、诈骗罪追究被告人刘钊志的刑事责任。被告人刘钊志对公诉机关指控的犯罪事实及确定的罪名表示有异议，辩称李某1、宋玉喜、陈玉玲、于某、李某3的贷款我给他打了欠条，第二、三、六.七笔事实没有异议，我对第四笔、第十一笔有异议，我对数额有异议，归还的数额也不对，第八笔有异议，我不知道他的支付密码，他是自愿的，我认为我这是诈骗不是盗窃，事后我归还了450元。第十二笔胡某我俩已经经过民事审理了，朱某的民事开庭审理了。我没有偷刘某2手机，他是要拿手机换钱，所以我给他900元。诈骗罪事实两个我都有异议。因为我对胡某打欠条了，我没有骗他，这个也在民事审理了。王德章我没有谎称给他办理贷款，他申请贷款都由记录，我是没给他办成，我答应他给他退2500元。被告人刘钊志的指定辩护人辩称，被告人刘钊志合法取得被害人的银行卡支付密码而取得钱款属于占有，被告人出具借条、承认欠款，没有非法占有的目的，部分事实已经经法院民事裁判，上述事实属于民事纠纷。经审理查明，被告人刘钊志在帮助他人在网络金融平台办理贷款时多次实施盗窃犯罪行为，同时被告人还实施诈骗犯罪行为，具体犯罪事实如下：一、盗窃罪犯罪事实1、2018年2月份，被告人刘钊志在帮助李某1办理招联金融网络贷款过程中，使用李某1的身份信息、银行卡成功办理贷款4300元后，刘钊志未告知李某1私自将4300元贷款转入自己银行卡中使用，事后刘钊志归还1227.33元，盗窃数额3072.67元。2、2018年9份，被告人刘钊志在帮助王某1办理金融网络贷款过程中，使用王某1身份、银行卡信息分两笔办理贷款8988元后，刘钊志未告知王某1私自将8988元转入自己的银行卡中使用，刘钊志盗窃数额8988元。事后刘钊志通过微信支付给王某11390元，盗窃数额7598元。3、2018年4月份，被告人刘钊志在帮助李某2办理招联金融网络贷款过程中，使用李某2爱人鲍青林的身份、银行卡信息办理贷款5100元后，刘钊志未告知李某2私自将5100元转入自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还500元现金，盗窃数额4600元。4、2018年7月份，被告人刘钊志在帮助姜某办理金融网络贷款过程中，使用姜某的身份、银行卡信息分两笔办理贷款21500元，刘钊志未告知姜某私自将上述钱款转入自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还9866.04元，盗窃数额11633.96元5、2018年2月份，被告人刘钊志帮助给宋某、陈洪喜二人办理金融网络贷款过程中，使用二人的身份、银行卡信息，为二人共计办理贷款两笔共计8865元后，刘钊志未告知二人私自将8865元转入自己银行卡使用，事后刘钊志归还7902元，盗窃数额963元。6、2018年9份，被告人刘钊志在帮助张某办理金融网络贷款过程中，使用张某手机私自转走张某支付宝内3000元后使用，盗窃数额3000元。7、2018年8月份，被告人刘钊志在帮助倪某办理金融网络贷款过程中，使用倪某的身份、银行卡信息办理贷款3300元后，刘钊志未告知倪某私自将3300元转入他人银行卡内用于偿还债务，事后刘钊志偿还910元，盗窃数额2390元。8、2018年9月份，被告人刘钊志在帮助刘某1办理网络金融贷款过程中，使用刘某1的身份、银行卡信息办理贷款8000元后，刘钊志在未告知刘某1私自将8000元转到自己的微信钱包内使用。事后刘钊志归还650元。盗窃数额为7350元。9、2018年3至7月份期间，被告人刘钊志在帮助李某3办理网络金融贷款过程中，使用李某3的身份、银行卡信息办理贷款共计12600元，刘钊志私自将上述钱款转到自己银行卡内使用。事后刘钊志还款10300元，盗窃数额2300元。10、2018年6月份，被告人刘钊志在帮助于某办理网络金融贷款时，使用于某的身份、银行卡信息分分2笔办理贷款共计5999元后，刘钊志私自将上述钱款转移至自己银行卡中使用。事后刘钊志归还3198元，盗窃数额2801元。11、2018年2至4月份，被告人刘钊志在帮助赵某办理网络金融贷款时，使用赵某的身份、银行卡信息办理贷款3笔共计6283元后，刘钊志未告知赵某私自将上述钱款转至自己的银行卡中使用。同年刘钊志在帮助赵某银行卡取钱过程中，私自将赵某卡中10000元转移至自已支付宝账户中使用，刘钊志通过微信转账等方式还款8099元，刘钊志盗窃数额8184元。12、2018年2月份，被告人刘钊志帮助胡某办理网络金融贷款过程中，使用胡某的身份、银行卡信息办理贷款8380元后，私自将上述钱款转至自己的银行卡中使用。事后刘钊志还款5000元，盗窃金额3380元。13、2017年6月、2018年4至5月份期间，被告人刘钊志在帮助朱某办理网络金融贷款过程中，使用朱某的身份、银行卡信息在你我贷贷款50800（该笔私自转走10800元）、招联金融贷款10380元，在南京银行网络贷款5000元，刘钊志在朱某不知情的情况，将其中26180元转到自己的银行卡中使用，事后刘钊志归还7431元。2017年7月4日刘钊志给朱某出具借条，2018年12月21日经牙克石市人民法院判决由刘钊志给付朱某欠款10000元，综上，刘钊志盗窃数额为18749元。14、2018年5月份，被告人刘钊志在给刘某2办理手机分期贷款过程中，刘某2将身份证、银行卡信息提交给手机店员工王某2，并与王某2签订一份合同，办理了VOVOx21手机一部分期贷款（贷款金额2799元），事后，刘钊志未告知刘某2的情形下将手机从拿走后卖掉。诈骗罪的犯罪事实1、2018年3月份，被告人刘钊志对胡某谎称需要向法院缴纳罚款为由，取得胡某的信任，骗取胡某人民币7000元。2、2018年10月份，被告人刘钊志在乘坐王德章出租车时谎称自己可以为其办理网络贷款需要2500元手续费，取得王德章信任后，王德章交给刘钊志2500元现金，后刘钊志并未给王德章办理贷款。综上，刘钊志共实施盗窃犯罪事实13起，盗窃金额76021.63元，实施诈骗犯罪事实2起，诈骗金额9500元。以上赃款被刘钊志用于日常花销。2019年1月7日刘钊志被公安机关抓获。上述查明事实，有公诉机关提供，并经当庭质证，合议庭合议后认证的下列证据予以证实：1、立案决定书、受案登记表，证实本案案件来源。2、户籍信息，证实被告人刘钊志案发时已经达到刑事责任年龄。3、抓获经过，证实被告人刘钊志系被动到案。4、刑事判决书，证实2010年8月20日被告人刘钊志因犯抢劫罪被牙克石市人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一千元；2013年5月16日因犯抢劫罪、盗窃罪被海拉尔区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六千元。5、民事判决书，证实被告人刘钊志与朱某因民间借贷一案由牙克石市人民法院作出民事判决，判决由刘钊志给付朱某欠款10000元。6、民事调解书，证实被告人刘钊志与胡某因民间借贷一案由牙克石市人民法院作出民事调解，由刘钊志给付胡某欠款16938元。7、第一起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，证实2018年8月27日在招联金融贷款4300元，还款818.22元。被害人李某1的陈述，证实刘钊志通过李某1办理贷款，没有告诉其贷款办下来了，并私自将4300元从李某1的卡里转走。被告人刘钊志的陈述，证实刘钊志使用李某1手机、身份证、工行银行卡、支付宝密码给李某1办理网络贷款4300元，当时钱就下来了，刘钊志将该款转入自己农行卡内，后李某1催问的情况下我给李某1卡里还了400多元，后来我还款两次还款一共840元。8、第二起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，证实2018年12月5日通过手机贷款4488元。被害人王某1的陈述，证实2018年9月5日刘钊志使用王某1的身份证、银行卡，将王某1手机卡卸下拿走，大约半个小时后，刘钊志回来说办完贷款了，等着就行。后来王某1陆续收到催款短信，刘钊志一直说钱没有到账。2018.11刘钊志说使用王某1信息在网上贷款购买了4880元的手机一部，又消费了4500元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实：2018年9月5日王某1王某1把身份证、农行卡、手机交给我，王某1不懂手机操作程序，我把王某1手机卡就换我手机里了并在王某1手机上办理一笔8988元贷款，当时没有到账，过了几天我找王某1，又用她手机操作一下，当时贷款就批下来了，分两笔办理的，一笔京东，一笔招联金融，京东是×××，招联金融是4488元贷款，我没有告诉王某1贷款巳经到她银行卡里了，我要来王某1支付宝密码并把钱从王某1的支付宝里转到我的支付宝里，一共转了8988元人民币，一直到王某1收到还款信息后，王某1给我打电话，我才告诉她，我用了这笔钱，我还了800多，剩余的贷款没有还。刘钊志微信支付记录，证实刘钊志通过微信支付给王某1共计1390元。9、第三起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，2018年4月22日招联金融订单5100元，还款500元，数额4600元。被害人李某2的陈述，证实2018年4月22日,李某2找刘钊志贷款，将其爱人手机和身份证、银行卡号、密码给刘钊志，刘钊志使用手机操作，刘钊志说过几天就能拿现金。后来刘钊志说贷款没有下来。半个月左右，李某2收到催款短信，才知道钱5420元下来了，刘钊志说钱被他用了。事后归还500元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实刘钊志在李某2家使用李某2爱人鲍青林身份证、李某2手机办理贷款5000元,刘钊志未告知李某2贷款下来，并使用该额度给自己购买一部手机价值8160元，一个月后李某2收到催款信息，刘钊志给李某21000元。10、第四起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证、微信支付记录，证实招联金融订单为6500元，南京银行交易额为15000元，归还招联金融二期847.04元、去哪儿网三期4519元、微信转账给被害人4500元，未归还11633.96元。被害人姜某的陈述，证实刘钊志使用姜某手机、银行卡、身份证给姜某办理贷款，后刘钊志让姜某回家等着，7月6日刘钊志说这次能办下来贷款，再次用手机给姜某贷款，也没说是否贷款成功。后来姜某收到招联金融、南京银行的还款信息，姜某才知道刘钊志之前办理的21500元贷款下来了，姜某给刘钊志打电话，刘钊志说钱被其花了，刘钊志还了7月至10月的欠款，之后不还了。被告人刘钊志的供述与辩解，证实2018年6月份，姜某提成办理贷款并提供给我他本人身份证、手机、银行卡，我用姜某手机贷款两笔，共计21500元。当时我向姜某要了1500元贷款押金，后来姜某用微信转我500元押金，我给姜某在他手机上下载了一个支付宝APP,并在他不知情的情况下，把这两笔贷款共21500元直接转到我的支付宝账户里。这两笔钱我一直占用了，后来姜某接到还款信息给我打电话，我才告诉他我用了这笔钱，后来我用支付宝替姜某偿还了4笔银行贷款，另外用我微信给姜某转了3000元，共计11000元。11、第五起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，证实2018年2月21日在招联金融以宋某的名义贷款购苹果手机一部3000元，刘钊志还款500元。2018年9月20日在捷信消费金融公司贷款5865元，还款687元。刘钊志通过支付宝转账给宋某、陈某6015元，通过微信支付给陈某700元，尚有963元未还。被害人宋某的陈述，证实宋某将身份证、银行卡、密码、手机验证码给了刘钊志，刘钊志用宋某手机操作申请贷款，刘钊志操作一会说没有成功。2018年5月份，宋某接到催款电话便给刘钊志打电话，刘钊志承认贷款是他办下来的3000元，之后刘钊志还了两期，在就没有还款。被害人陈某的陈述，证实刘钊志使用陈洪喜手机、身份证、银行卡、验证码办理贷款，之后刘钊志说审批没有过。一个月后陈洪喜收到催款信息，才知道贷款5000元下来了，我和刘钊志说我要报警，刘钊志还了一个月后就不还了。被告人的供述与辩解，证实陈洪喜打电话说要贷款，我用陈洪喜手机卡、银行卡、支付宝及密码，在陈洪喜手机上招联金融贷款5000元，当时钱批下来了，因为我知道陈洪喜支付宝密码，我就把贷款的钱用陈洪喜的手机转到我支付宝里了，当时我骗陈洪喜钱没有批下来。宋某看她丈夫贷款没有下来，宋某把身份证、银行卡、支付宝密码给我之后，我用陈洪喜手机给宋某在招联金融上贷款2500元，当时贷款批下来了，我知道宋某银行卡密码，但是宋某没有支付宝，我在陈洪喜手机上给宋某申请了一个支付宝账号，我就直接把贷款的钱从宋某支付宝里转到我支付宝里了，并告诉宋某贷款没有下来。过了一个月左右，陈洪喜给我打电话问我催款信息怎么回事，我告诉他一共贷款两笔共7500元，我给他们还款一部分，还欠他们两口子1200左右。12、第六起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证、工商银行交易明细，证实：刘钊志从张某账户转出金额3000元。被害人张某的陈述，证实刘钊志和我说信用卡可以提额，让我把手机、身份证、信用卡给他，当时没怎么看他怎么弄的。后来我去银行查询发现卡里的钱被盗走了3000元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实2018年9月份认识的张某使用张某的身份信息，盗窃3000元未归还。13、第七起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证、微信转账，证实利用倪某信息盗窃3300元，还款910元，未还2390元。被害人倪某的陈述，证实刘钊志用倪某银行卡、身份证，使用倪某手机下载去哪网软件办理贷款，之后第二天刘钊志说贷款没有办下来呢。倪某接到还款电话才知道刘钊志使用倪某手机办理了3300元贷款，倪某找刘钊志问此事，刘钊志还款350元。被告人刘钊志的供述与辩解，2018年8月我管倪某要的身份证、银行卡、倪某的手机，下载一个去哪儿网软件，当时就通过了3300元信用额度，通过倪某的支付宝把3300元人民币转到我的支付宝里。我一共还款600元。综合分析：利用倪某身份盗窃3300元，还款790元，盗窃数额2510元。13、第八起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证、微信转账，证实招联贷款8000元、还款650元。被害人刘某1的陈述，证实刘钊志使用刘某1银行卡、身份证操作贷款，刘钊志让刘某1用微信扫描刘钊志手机上的二维码，之后刘钊志说没有办理下来就走了。刘某1收到还款信息，刘某1才知道贷款了8000元，9月11日转给刘钊志,刘钊志还收取刘某1好处费1500元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实刘钊志使用刘某1身份证、银行卡、手机给刘某1申请网络贷款，收取手续费1500元，办理8000元贷款，钱打到刘某1银行卡内，刘钊志没有告诉刘某1，欺骗刘某1说有朋友给刘钊志转账8000元，已经到刘某1卡里，刘某1使用微信扫一扫给刘钊志微信状况8000元。刘钊志告诉贷款没有办理下来，刘某1接到催款信息后找到刘钊志，刘钊志无力偿还。14、第九起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证、微信转账。被害人李某3的陈述，证实刘钊志使用李某3手机、身份证、银行卡办理贷款，40分钟后刘钊志说通过了等通知，刘钊志再次用李某3手机办理贷款，后来刘钊志说没有办下来。一个月后李某3收到还款通知，李某3才知道刘钊志将办理下的贷款9600购买手机，第二次将3000元秘密转账到刘钊志支付宝内。刘钊志还了1万多元，现在还损失2300元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实刘钊志使用李某3身份证、银行卡、手机号码，用李某3手机给李某3办理网络贷款，第一次刘钊志使用该贷款购买9600元手机，第二次是刘钊志编造朋友给刘钊志汇款的理由骗取李某3用自己支付宝转到刘钊志银行卡3000元，手机被刘钊志卖了。后来李某3收到催款通知找刘钊志，刘钊志承认用了李某3的贷款，给李某3打了欠条，之后还款李某31万元，还欠2300元。15、第十起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，证实招联金融贷款2999元、快贷贷款3000元，还款3198元，未还2801元。被害人于某的陈述，证实刘钊志使用于某身份证、支付宝密码给于某办理贷款，操作完刘钊志说等着放款，后来说没有办下来，一个月后于某收到短信通知，才知道刘钊志将办理的贷款一万元左右。被告人刘钊志的供述与辩解，证实于某丈夫孙长和找我说想用钱，孙长和个人征信差不能贷款，后来用于某个人信息贷款，我在岭通手机店让于某去找一个叫王虹的女人办理手机分期，第二天王虹找我说给于某手机贷款套现1450元，让我交给于某，但这笔钱我一直没有给于某。后来于某又找到我要办理贷款，我用于某身份证、手机、银行卡、支付宝及支付密码，给于某在招联金融贷了2550元贷款，在快贷上贷了3000元，这两笔贷款直接就到了于某银行卡里，我知道于某支付宝密码，直接把钱转到我支付宝账户里了。后来于某接到还款信息给我打电话，我告诉她我用了，我还款2500元左右，因为王虹给于某办理手机分期的贷款还不上，我又替王虹给于某还了1600左右，后来我用微信给孙长和转账2000元。16、第十一起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，微信支付记录，证实招联金融贷款三笔共计6283元、支付宝转账10000元，微信还款8099元，未还款8184元。被害人赵某的陈述，证实刘钊志当时用我的手机操作的，还要了我的身份证和银行卡密码，当时刘钊志说贷款下来恶劣，贷款额为4800元，之后他说去体现，20分钟后他说体现没到帐，一个月后我收到催款短信，刘钊志说给我还款，之后他还了二个月，每月590元。我向朋友借款10000元，我朋友用信用卡刷的，但是没有进账短信，后来刘钊志给我发了一张支付宝截图，那张截图写着支付宝到帐10000元，后来刘钊志告诉我这钱他花了。被告人刘钊志的供述与辩解，证实刘钊志用赵某的身份证、银行卡，并用赵某支付宝绑定了她的银行卡，贷款下来4800元，我告诉赵某贷款下来了，告诉赵某我去帮她提现去，我就离开饭店了，我在给她办理贷款的时候，贷款就到了赵某支付宝内，我在饭店的时候就直接把4800元贷款转到我的支付宝了，离开饭店时我告诉赵某去帮她体现，后来赵某打电话给我问怎么不到账的时候，我告诉她系统出现故障了，赵某收到催款信息后才知道钱下来了，当时打电话问我怎么回事，我承认钱我用了，我还赵某1300元左右，用微信转给她600元。2018年6月赵某说有一笔钱10000元进她的农行卡里锁死了，钱取不出来了，我接她到农行后，大堂经理在一台机器上把卡解锁了，告诉我俩说自己下载农行网银APP才能把钱取出来，我俩去顶呱呱吃饭，我在赵某不知情的情况下，用赵某的支付宝把这10000元钱转到我银行卡里了，然后告诉她等二三天钱就能到账。后来赵某调取账户明细知道我当天把她钱转走了向我要钱，我用微信给赵某转了5700左右。17、第十二起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、招联金融书面凭证，证实招联购买手机一部价值8380元、还款5000元。借条一份，证实2018年4月1日，刘钊志给胡某出具借条，借款16938元。被害人胡某的陈述，证实刘钊志用我的身份证、银行卡等信息申请贷款，用我的手机申请的8380元，之后他说申请通过了，然后就走了。后来我接到招联金融还款信息，问刘钊志怎么回事，他说他把这钱给用了。之后向刘钊志催款，刘钊志以各种理由推脱，我就带刘钊志去牙克石市公安局想去说明贷款的事情，在门口的时候和刘钊志聊天，刘钊志说有人在法院因为钱款的事情把他告了，管我借款7000元缴纳罚款，之后贷款的钱和这个钱一起还，我就又转款给刘钊志7000元。后来刘钊志将这两笔钱给我出具欠条，我要了几回后就起诉了，到了法院与刘钊志民事调解了。刘钊志先后给了我一共5000元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实我在胡某饭店内用胡某的手机、银行卡、身份证操作招联金融软件，办理一部手机价值9380元，之后手机被我卖掉了。后来因为欠别人的钱，我向胡某借款7000元，并告诉胡某这钱和贷款的钱一起还给他，我给他写了一张欠条。后来胡某将我起诉至法院，经法院调解结案。期间我还款5000元。18、第十三起犯罪事实证据：刘钊志支付交易记录、朱某银行交易流水及个人征信报告、借条一张。被害人朱某的陈述，证实刘钊志在2017年在为我办理“你我贷”贷款时，实际贷50800元，刘钊志在其不知情的情况下私自转账到其账户10800元，我知道后问刘钊志，刘钊志说这钱他用了，他每个月替我还，还了四个月一共还款4000元，之后刘钊志就不还了，我让刘钊志给我打了一个10000元的欠条，之后还是没还钱，我就起诉到牙克石市人民法院，法院缺席判决的。2018年4月9日刘钊志用我手机、银行卡、身份证做了一个网络贷款，做手机分期贷款，是一个女的给我办的，第二天我给刘钊志打电话，他说手机和用手机套的钱让刘钊志给向他要账的人了。刘钊志在招联金融和南京银行为我办理手机分期付款和贷款，手机和钱我都没有得到。刘钊志一共偿还了7431元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实2017年6月份，朱某找我办理贷款，然后我把他贷款申请报到一个叫你我贷的贷款平台，申请贷款额度7万元，但是到朱某卡里实际没有那么多，到朱某卡里共计50800元,最后到朱某卡里36000元，因为王金星扣了朱某3000多元风险抵押金，直接交给公司了。我有朱某支付宝密码，我用朱某手机的支付宝直接转给我自己支付宝10800元，后来我告诉朱某我把钱用了，我替他每月还款1000元，一共还了4000元贷款，后来我因为欠朱某钱还不上，我就想用他身份证网络贷款，我用他身份证、银行卡、手机、支付宝、密码在招联金融、南京银行贷款两笔，一笔8000元,一笔5000元,一共13000元。这笔钱也在朱某不知情的情况下转到我自己支付宝上。我当时告诉朱某钱没有贷下来，后来朱某问我催款信息怎么回事，我告诉他我用了，给朱某打了欠条，我一共替朱某还款4000元左右贷款，我还有朱某的信息在手机店分期贷款一台华为手机，3000元，我自己还了1200元，朱某还了1000元。19、第十四起犯罪事实证据，证人王某2的证言，证实2018年5月份，刘钊志和王洋来办理手机分期，我们就在盛泰手机店做手机分期流程，办理成功之后刘某2和刘钊志一起拿着手机走了。被害人刘某2的陈述，证实我和刘钊志去手机店办理贷款，将我的银行卡、身份证交给了一个叫王某2的人，然后签了合同，王某2和刘钊志说办完了，刘钊志就让我走了。三天后我去手机店问情况，王某2说手机被刘钊志拿走了，我联系刘钊志，他说手机被他卖掉了。刘钊志收取了我1000元的手续费、手机首付款400元，手机贷款是2799元，后来刘钊志还款500元。被告人刘钊志的供述与辩解，证实我和刘某2去手机店，把刘某2的手机、银行卡给了王某2，我就走了。王某2和刘某2签了合同，办理手机分期成功之后，我让刘某2回家等着，刘某2走了之后，王某2把手机给我了。我给刘某2办贷款收了1000元好处费，刘某2付400元首付款，手机贷款额为2799元，后来刘某2问我贷款下来为什么没有给他这笔钱，我告诉他我用了，之后我陆续偿还手机分期贷款，其中包括微信给刘某21200元，现金1000元，还欠款1500元。上述公诉机关提供的所有证据，与审理查明认定的事实一致的证据，本院予以采纳。本院认为，被告人刘钊志以非法占有为目的，秘密窃取他人财物76021.63元，数额巨大的行为已构成盗窃罪。被告人刘钊志以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物9500元，数额较大的行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，提供的证据合法有效，适用法律意见得当，本院予以采纳。公诉机关认定刘钊志盗窃数额不准确，被告人刘钊志为他人办理分期贷款并将钱款转入个人账户后，刘钊志代为分期还款或者通过微信转账等方式归还被害人部分钱款因不具有非法占有的目的，故不应计入盗窃数额之内。被告人刘钊志的指定辩护人辩称，被告人刘钊志合法取得被害人的银行卡支付密码而取得钱款属于占有，被告人出具借条、承认欠款，没有非法占有的目的，部分事实已经经法院民事裁判，上述事实属于民事纠纷的辩护意见与事实不符，于法无据，本院不予采纳。被告人刘钊志以为他人办理贷款为名，以非法占有为目的，将转入他人银行卡内资金秘密转入其个人银行卡内的行为应当认定为构成盗窃罪。被告人刘钊志到案后能够如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人刘钊志具有前科劣迹，依法可以酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人刘钊志犯盗窃罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元，犯诈骗罪，判处有期徒刑拘役五个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月7日起至2023年7月6日止，罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳）二、违法所得85521.63元予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  赵丽炜审 判 员  秦福来人民陪审员  李玉玲二〇一九年十二月十六日书 记 员  赵 哲附：本判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款，犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。