河南省郑州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）豫01民终25337号上诉人（原审被告）：河南大润金融服务外包有限公司，住所地郑州市航空港区新港办事处油坊庄村3排6号。法定代表人：冯秋花，系该公司执行董事。委托诉讼代理人：刘照耀，河南天基律师事务所律师。委托诉讼代理人：洪永立，河南天基律师事务所实习律师。被上诉人（原审原告）：河南华士门业有限公司，住所地郑州市郑东新区白沙镇前程村村东商都大道北侧。法定代表人：郭梦迪，系该公司总经理。委托诉讼代理人：赵志鹏，河南昱玮律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨坤，河南昱玮律师事务所律师。原审被告：冯秋花，女，汉族，1954年10月5日出生，住郑州市金水区。原审被告：李优佳，女，汉族，1985年5月13日出生，住河南省平顶山市汝州市。上诉人河南大润金融服务外包有限公司（以下简称大润公司）因与被上诉人河南华士门业有限公司（以下简称华士公司）及原审被告冯秋花、李优佳保证合同纠纷一案，不服河南省郑州市金水区人民法院（2019）豫0105民初23014号民事判决，向本院提起上诉。本院立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。大润公司上诉请求：1.撤销一审判决第一项，改判为驳回被上诉人全部诉讼请求；2.一审、二审诉讼费由被上诉人承担。事实理由：一、一审判决认定事实错误。1、被上诉人截止到还款日尚欠212万本金和88万元本金未还。2、《协议》约定若被上诉人逾期归还本金或利息，视为被上诉人违约，其无权要求上诉人返还保证金。这一事实一审没有认定是错误的。3、三张保证金《收据》系同一笔款项，一审没有认定系事实认定错误。二、一审法院程序违法，一审法官未参加庭审，严重违反了民事诉讼法的规定。三、一审法院并未阐明裁判结论形成的过程和正当理由。综上，请二审法院依法支持上诉人的上诉请求。华士公司辩称：一、上诉人已经于2016年8月31日偿还完毕本案上诉人所担保的300万元贷款，有借款银行出具的结清证明为证。借款银行并未主张任何逾期还款责任，上诉人就本案借款并未承担任何反担保责任。二、根据本案60万元保证金的性质，上诉人在收取了15万元服务费的情况下，应当退还本案保证金。三、上诉人主张的3.1条约定系格式条款，明显加重了被上诉人的义务，应为无效条款不予采用。并且2016年9月1日上诉人会计还向被上诉人联系称可以退还相应的保证金。四、上诉人主张的本案保证金已经转化为另案保证金的事实，被上诉人并不认可，不存在抵扣的事实，本案与振华公司保证金系两笔不同的保证金、被上诉人有两笔各60万元的保证金收据、不同的支付方式转账、刷卡记录及与上诉人不同的的工作人员的聊天记录为证。该事实已经郑州市中级人民法院作出的（2019）豫01民终22535号生效的民事判决予以认定。五、一审法院并不存在程序违法行为。六、一审判决该表述并无不妥。综上，一审法院认定事实清楚，适用法律正确，程序合法，请求二审法院驳回上诉人上诉、维持原判。原审被告冯秋花、李优佳未到庭答辩。华士公司向一审法院起诉请求：1.判令被告大润公司返还原告保证金60万元及支付逾期利息（以本金60万元为基数，按照年利率6％，自2019年4月29日计算至被告清偿完毕之日止，暂计算至2019年7月3日为6509.59元）；以上金额共计606509.59元；2.判令被申请人冯秋花、李优佳分别在其未缴出资额范围内对大润公司本案债务（本案起诉状诉讼第一项诉讼请求）承担补充赔偿责任；3.本案的诉讼费、保全费等费用由被告承担。一审法院认定事实：1、2015年8月20日，甲方华士公司（原告）与乙方大润公司（被告）签订编号为（2015）年第（0083）号协议书一份，主要约定：甲方因资金需要，与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为郑银小企业借字第0112012001022320号的《借款合同》（以下简称主合同），申请借款人民币（大写）贰佰壹拾贰万元整（小写￥2120000元），借款期限自2015年8月20日至2016年8月20日止。乙方同意为上述借款提供连带责任保证，并于2015年2月10日与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为：郑银最高保字第09120150010095259号《最高额保证合同》和编号为20150210号《最高额保证金质押合同》。为明确双方的权利与义务，根据相关法律、法规的规定，双方经平等协商订立本合同。一、如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款，致使乙方因此承担担保责任的，乙方有权直接向甲方追偿。二、乙方有权直接向甲方追偿的范围包括但不限于乙方根据主合同、保证合同承担的担保金额，以及乙方为实现追偿权的其他费用（包括但不限于因此产生的诉讼费、保全费、律师费、差旅费等）。三、3.1甲方同意向乙方提供424000元的保证金作为甲方履行主合同项下义务的担保，并于贷款发放前存入乙方指定的账户。如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息（包括但不限于未支付或延迟支付任一期的利息）和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款的，视为甲方违约，保证金全额及利息由乙方扣除，甲方无权再要求乙方返还，致使乙方因此承担担保责任的，甲方同意乙方有权按照本协议第二条之约定继续向甲方追偿。3.2甲方将其在主合同项下的借款本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的全部费用完全偿清后，可凭贷款结清证明、保证金收据向乙方申请退还保证金，乙方审核同意后，将保证金（无息）退还给甲方。四、甲方如未按本协议约定履行义务的，除应继续按协议约定履行外，逾期履行的部分应按银行利率向乙方支付利息并按每日逾期履行的部分的0.2％向乙方支付逾期履行违约金。2、2015年8月20日，甲方华士公司（原告）与乙方大润公司（被告）签订编号为（2015）年第（0084）号协议书一份，主要约定：甲方因资金需要，与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为郑银小企业借字第0112015001022321号的《借款合同》（以下简称主合同），申请借款人民币（大写）捌拾捌万元整（小写￥880000元），借款期限自2015年8月20日至2016年8月20日止。乙方同意为上述借款提供连带责任保证，并于2015年2月10日与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为：郑银最高保字第09120150010095259号《最高额保证合同》和编号为20150210号《最高额保证金质押合同》。为明确双方的权利与义务，根据相关法律、法规的规定，双方经平等协商订立本合同。一、如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款，致使乙方因此承担担保责任的，乙方有权直接向甲方追偿。二、乙方有权直接向甲方追偿的范围包括但不限于乙方根据主合同、保证合同承担的担保金额，以及乙方为实现追偿权的其他费用（包括但不限于因此产生的诉讼费、保全费、律师费、差旅费等）。三、3.1甲方同意向乙方提供176000元的保证金作为甲方履行主合同项下义务的担保，并于贷款发放前存入乙方指定的账户。如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息（包括但不限于未支付或延迟支付任一期的利息）和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款的，视为甲方违约，保证金全额及利息由乙方扣除，甲方无权再要求乙方返还，致使乙方因此承担担保责任的，甲方同意乙方有权按照本协议第二条之约定继续向甲方追偿。3.2甲方将其在主合同项下的借款本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的全部费用完全偿清后，可凭贷款结清证明、保证金收据向乙方申请退还保证金，乙方审核同意后，将保证金（无息）退还给甲方。四、甲方如未按本协议约定履行义务的，除应继续按协议约定履行外，逾期履行的部分应按银行利率向乙方支付利息并按每日逾期履行的部分的0.2％向乙方支付逾期履行违约金。3、2015年9月7日，原告出具委托书一份，载明：郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行：我单位在贵行申请贷款（合同金额）212万元，现委托贵行将该笔贷款（借据金额）212万元支付至：户名：中牟县白沙镇欧迪雅木业商行，账号16×××44金额212万元。同日，郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行将212万元款项打至中牟县白沙镇欧迪雅木业商行。4、2015年9月7日，原告出具委托书一份，载明：郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行：我单位在贵行申请贷款（合同金额）88万元，现委托贵行将该笔贷款（借据金额）88万元支付至：户名：中牟县白沙镇欧迪雅木业商行，账号16×××44金额88万元。同日，郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行将88万元款项打至中牟县白沙镇欧迪雅木业商行。5、2015年9月8日，中牟县白沙镇迪欧雅木业商行通过账号16×××44转账75万元。6、2016年10月21日，被告大润外包服务有限公司出具收据一份，显示：今收到河南华士门业有限公司人民币陆拾万元系付保证金收款人杨栋并手写有郑州振华建材有限公司字样。7、2019年8月20日，中牟县白沙镇迪欧雅木业商行经营者刘守峰出具情况说明一份，主要载明：我是刘守峰，男，1971年11月26日出生，住河南省××××各村西刘各15号，身份证号，系中牟县白沙镇迪欧雅木业商行的经营者，2015年9月8日，中牟县白沙镇迪欧雅木业商行接受河南华士门业有限公司的委托，在收到银行放款的300万元后向河南大润金融服务外包有限公司指定的账户支付了75万元，其中60万元为保证金，15万元为服务费。该保证金为河南华士门业有限公司交纳，由河南华士门业有限公司向河南大润金融服务外包有限公司追要。8、被告大润公司股东为被告李优佳、冯秋花，其中李优佳认缴出资额为2474.5万元，实缴出资额为490万元，实缴出资时间为2014年2月20日，剩余出资额出资时间为2020年12月31日前。冯秋花认缴出资额为2575.5万元，实缴出资额为510万元，实缴出资时间为2014年2月20日。剩余出资额出资时间为2020年12月31日前。一审法院认为，被告冯秋花、李优佳经一审法院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃了答辩、举证和质证的权利，不影响一审法院依据现有证据及查明事实依法作出裁判。2015年8月20日原告与被告签订的《协议》，系各方当事人真实意思表示、合法有效。《协议》签订后，原告已向被告支付保证金60万元，且原告已按约定将借款归还完毕，有双方签订的《协议》、转账、情况说明及收据为凭，原告诉请被告大润公司返还保证金60万，一审法院予以支持。被告辩称原告未按约定归还借款，证据不足，一审法院不予采信。关于原告诉请被告冯秋花、李优佳应分别在其未缴出资额范围内承担补充赔偿责任，依据原告提交的工商登记材料，被告李优佳、冯秋花剩余出资额的出资时间为2020年12月31日前，目前未到期，对原告该项诉请，一审法院亦不予支持。综上，依据《中华人民共和国公司法》第三条，《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定判决如下：一、被告河南大润金融服务外包有限公司于本判决生效后十日内返还原告河南华士门业有限公司60万元并支付利息（利息按照年利率6％的标准，自2019年4月29日起计算至实际清偿之日止）。二、驳回原告河南华士门业有限公司的其他诉讼请求。案件受理费减半收取4933元，由被告河南大润金融服务外包有限公司负担。本院二审期间，当事人围绕上诉请求依法提交了证据。经庭审质证，被上诉人提交的证据合法有效，本院予以采信。本院二审经审理查明的事实与一审查明的事实一致。本院认为，本案贷款银行并未主张被上诉人存在逾期还款的情形，涉案合同3.1条约定系格式条款，该条款中关于逾期还款的责任义务加重了被上诉人的义务，应为无效条款，上诉人依据该条款主张保证金不应退还有违公平，本院不予支持。根据本院作出的（2019）豫01民终22535号生效判决的认定，本案保证金和（2019）豫01民终22535号判决中的保证金非同一笔保证金，不存在冲抵关系。大润公司的其他上诉理由也均无事实依据，依法不能成立。综上所述，大润公司的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费9866元，由河南大润金融服务外包有限公司负担。本判决为终审判决。审判长  黄跃敏审判员  刘泽军审判员  贾建新二〇一九年十二月三十日书记员  侯志鹏