江西省宜丰县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0924刑初160号公诉机关宜丰县人民检察院。被告人胡桓铭（曾用名胡宇），男，1969年12月6日出生于江西省宜丰县，汉族，高中文化，案发前系宜丰县农村信用社职工，兼职经营宜丰金店，户籍所在地和住所地为江西省宜丰县。因涉嫌集资诈骗罪，2011年2月21日宜丰县公安局决定对其立案侦查，2019年5月23日被上海市公安局嘉定分局南翔派出所抓获归案，临时羁押于上海市嘉定区看守所，2019年5月29日被宜丰县公安局提解换押至宜丰县看守所刑事拘留，2019年7月3日经宜丰县人民检察院决定以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，同日由宜丰县公安局执行逮捕，现羁押于宜丰县看守所。辩护人李小伟，江西甘雨律师事务所律师。辩护人游虎光，江西甘雨律师事务所律师。宜丰县人民检察院以宜检公诉刑诉[2019]161号起诉书指控被告人胡桓铭犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜丰县人民检察院指派检察员李某、检某出庭支持公诉，被告人胡桓铭及其辩护人李小伟、游虎光到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：从2006年起至2011年1月止，被告人胡桓铭在未经国家金融管理部门批准的情况下，以经营金店进货需要资金周转、归还银行贷款、与肖中云合伙开办钢化玻璃加工厂等为由，许诺按照月息1.5分至5分不等支付高额利息，向社会上不特定的人员吸收资金，至案发2011年1月止，共向集资参与人吸收资金499.16万元，除去案发前已经归还的本金80.3万元和利息24.71万元，尚有394.15万元不能归还，给集资参与人造成巨大的直接经济损失。被告人胡桓铭的具体犯罪事实如下：被告人胡桓铭以经营金店进货需要资金周转、归还银行贷款为由向社会上不特定的人员吸收资金，至案发2011年1月止，共向集资参与人员吸收资金271.4万元，除去案发前已经归还本金74.5万元和利息22.41万元，尚有174.49万元不能归还，经集资参与人造成巨大的直接经济损失。1.2009年9月，被告人胡桓铭按月息1.5分，向徐某借款12.5万元。直至案发，已归还5.5万本金（由其妻欧某代还5.5万），未支付利息。2.2010年12月，被告人胡桓铭按月息2分至3分，向郑某借款11万元。直至案发，已归还6万元本金（经诉讼程序强制执行6万），支付利息2万。3.2009年4月，被告人胡桓铭按月息2分，向彭某借款11万元。直至案发，已归还2万元本金，未支付利息。4.2007年12月至2009年5月，被告人胡桓铭按月息3分，向卢某借款7万元。直至案发，未归还本金，支付利息5.2万元。5.2008年至2011年，被告人胡桓铭按月息3分，向郑某借款31万元。直至案发，未归还本金，支付利息3.51万元。6.2007年12月，被告人胡桓铭按月息2分，向刘某借款10万元。直至案发，未归还本金，支付利息0.4万元。7.2009年4月至11月，被告人胡桓铭按月息2分，向黄某借款6万元。直至案发，未归还本金，支付利息1.3万元。8.2010年1月至2011年1月，被告人胡桓铭按月息1.2分向漆某借款40.5万元。直至案发，未归还本金，支付利息6万元。9.2010年5月至2010年10月，被告人胡桓铭向肖某借款24.4万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。10.2010年12月，被告人胡桓铭按月息5分，向易某借款19万元（约定借款20万，但提前扣除1万利息）。直至案发，未归还本金，未支付利息。11.2010年底，被告人胡桓安月息3分，向伍某借款8万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。12.2007年10月至2009年12月，被告人胡桓铭按月息3分至5分。向童某借款91万元。直至案发，已归还61万元本金，支付利息4万元。二、被告人胡桓铭以其与肖中云合伙开办钢化玻璃加工厂为由向社会上不特定人员吸收资金，至案发2011年1月止，共向集资参与人吸收资金227.76万元，除去案发前已归还本金5.8万元和利息2.3万元，尚有219.66万元不能归还，给集资参与人造成巨大的直接经济损失。1.2006年至2011年，被告人胡桓铭按月息1.5分至2.5分，向刘某借款70万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。2.2010年11月至12月，被告人胡桓铭按月息4分，向钟某借款13万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。3.2010年9月，被告人胡桓铭按月息3分，向李某借款10万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。4.2010年10月至12月，被告人胡桓铭按月息3分向李某2借款21万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。5.2011年1月，被告人胡桓铭按向梁某借款15万元（岗位贷款）。直至案发，未归还本金，未支付利息。6.2010年2月至2011年1月，被告人胡桓铭按月息3分向雷某借款21.3万元(其中15万元岗位贷款)。直至案发，未归还本金，支付利息1.3万元。7.2010年9月至10月，被告人胡桓铭按月息3分，向刘某借款6万元。直至案发，已归还3万元本金，未支付利息。8.2010年12月，被告人胡桓铭按月息3分向刘某2借款17万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。9.2010年7月，被告人胡桓铭按月息3分，向孙某借款2.06万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。10.2010年7月至10月，被告人胡桓铭按月息2.5分向罗某借款7万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。11.2010年7月至2010年10月，被告人胡桓铭按月息2.5分向罗某2借款14.6万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。12.2010年9月，被告人胡桓铭按月息5分向刘某借款6.65万元(约定借款7万，但提前扣除0.35万元利息)。直至案发，未归还本金，未支付利息。13.2010年8月，被告人胡桓铭按向蔡某借款9.15万元。直至案发，已归还2.8万本金，支付利息1万元。14.2010年7月，被告人胡桓铭按月息2.5分向黄某借款15万元。直至案发，未归还本金，未支付利息。上述犯罪事实，被告人胡桓铭在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、借款明细表、胡桓铭自记欠款清单、集资参与人提供的借据、银行流水、贷款资料、工商登记材料、抓获经过、在逃人员登记表、前科证明、户籍信息等书证；证人刘某、刘某2、欧某、熊某、胡某、周某等人的证言；集资参与人徐某、郑某、彭某、卢某、刘某等27人的陈述；随案移送光盘等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡桓铭违反国家金融法律法规，未经有关部门依法批准，通过承诺一定期限内还本付息的方式，以经营需要资金周转等名义，非法吸收社会公众存款499.16万元，数额巨大，扰乱了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人胡桓铭犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人胡桓铭有坦白情节，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，依法可从宽处罚；案发前已归还被害人本息105.01万元，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人胡桓铭非法吸收的公众存款主要是自己经营失败造成资不抵债，案发前已归还被害人部分款项，因为有些是高利贷，还款时又没要求出具收据，所以实际还款金额应该大于起诉指控，但是没有证据证明。归案后具有坦白情节，且认罪认罚，请求法庭结合这些情节酌情从轻处罚。辩护人的上述辩护意见本院酌情予以采纳。为维护国家金融管理制度，结合被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人胡桓铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年5月23日起至2023年2月22日止。）二、责令被告人胡桓铭退赔各被害人损失394.15万元。（详见附后清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  况青梅人民陪审员  胡云锋人民陪审员  邓建国二〇一九年十二月十三日法官助理罗雁枫书记员曹佳丽