广西壮族自治区永福县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0326刑初154号 公诉机关广西壮族自治区永福县人民检察院。 被告人蒋廉世，曾用名蒋东明，男，1984年8月3日出生于广西壮族自治区资源县，汉族，初中文化，工人，住资源县。曾因犯诈骗罪于2011年12月23日被桂林市中级人民法院判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币四万元，2016年2月23日刑满释放。又因本案于2019年9月5日被拘传到案，次日被刑事拘留，同月27日被逮捕。现羁押于永福县看守所。 辩护人黄俊开，广西诚理律师事务所律师。 被告人王正忠，男，1986年6月19日出生于广西壮族自治区兴安县，汉族，初中文化，农民，现住兴安县。曾因犯抢劫罪于2012年7月6日被北海市中级人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六千元，2016年7月15日刑满释放。又因本案于2019年8月20日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于永福县看守所。 被告人王迪，男，1988年7月2日出生于广西壮族自治区兴安县，汉族，初中文化，农民，住兴安县。因本案于2019年7月31日被拘传到案，次日被刑事拘留，同年8月16日被逮捕。现羁押于永福县看守所。 被告人蒋赐星（绰号“小蒋”），男，1990年10月7日出生于广西壮族自治区兴安县，汉族，中专文化，农民，住兴安县。因本案于2019年7月11日被拘传到案，次日被刑事拘留，8月16日被逮捕。现羁押于永福县看守所。 被告人马竞翔，男，1989年10月14日出生于福建省浦城县，汉族，初中文化，农民，住福建省浦城县。因本案于2019年9月6日被刑事拘留，同月27日被逮捕。现羁押于永福县看守所。 辩护人吴宗锡，广西东竹律师事务所律师。 广西壮族自治区永福县人民检察院以永检公刑诉（2019）141号起诉书指控被告人蒋廉世、王正忠、王迪、蒋赐星、马竞翔犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。永福县人民检察院指派检察员毛永阳出庭支持公诉，被告人蒋廉世及其辩护人黄俊开、被告人王正忠、王迪、蒋赐星、马竞翔及其辩护人吴宗锡到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2019年6月，被告人蒋廉世、王正忠、王迪、蒋赐星为获取非法利益，由蒋赐星找人在中国邮政储蓄银办理了8张银行卡后，将已办好的银行卡交给王迪，王正忠得知王迪已办好卡便告知蒋廉世卡已办好的事，蒋廉世让王正忠将所办好的银行卡寄到外省的一指定地址。同月，被告人王迪与蒋赐星让将他人办理了8张带U盾、绑定手机卡的银行卡，二人将办好的银行卡卖给他人。同年7月，被告人蒋廉世与被告人马竞翔协商，马竞翔每月以每套1,500元至2,500元的价格向蒋廉世租用银行卡（须捆绑微信号、支付宝账号及电话卡）。蒋廉世随后组织多人办理8张捆绑微信号、支付宝账号及电话卡的银行卡。2019年9月6日，马竞翔乘坐动车欲亲自找蒋廉世取卡，在桂林北站被公安机关当场抓获。 上述事实，公诉机关依法向本院提供了书证、证人证言，辨认笔录及被告人的供述等证据予以证实，认为五名被告人明知是他人的信用卡还非法持有，应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，并提出的量刑建议是：对被告人蒋廉世判处有期徒刑七个月至八个月，并处罚金人民币一万三千元至一万四千元；对被告人王正忠判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万一千元至一万二千元；对被告人王迪、蒋赐星判处拘役五个月，并处罚金人民币一万一千元至一万二千元；对被告人马竞翔判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元。提请本院依法判处。 五名被告人对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书，请求本院对其从轻处罚。 辩护人提出的辩护意见是：蒋廉世犯罪的主观恶意较小，到案后能如实供述其犯罪事实，认罪认罚，建议本院对其从轻处罚。 辩护人提出的辩护意见是：马竞翔是未遂犯，到案后能如实供述其犯罪事实，且认罪认罚，主观恶意较小，建议本院对其从轻处罚。 经审理查明：2019年6月，被告人蒋廉世告知王正忠，有人欲收购一批与手机卡绑定的银行卡用于做游戏收支款账户，王正忠见有利可图，便联系王迪，王迪又找到曾从事过卖手机业务的蒋赐星，蒋赐星找到黄某、李某1、孙某、李某2等8人在中国邮政储蓄银办理了8张银行卡后，将已办好的银行卡交给王迪，王正忠得知银行卡已办好后告知蒋廉世卡已办好的事，蒋廉世让王正忠将所办好的银行卡寄到外省的一指定地址。 同月，被告人王迪又得知有人要收购一批银行卡，随后又与蒋赐星联系，让他找人帮办理一批附带U盾、绑定手机卡的银行卡。蒋赐星找到张某、韦某1、周某、何某、王某等人分别在建设银行、农业银行等银行办理了8张带U盾、绑定手机卡的银行卡，交给王迪卖给他人。 同年7月，被告人蒋廉世与被告人马竞翔取得联系，双方经协商，马竞翔每月以每套1,500元至2,500元的价格向蒋廉世租用银行卡（须捆绑微信号、支付宝账号及电话卡）。蒋廉世随后组织多人办理8张捆绑微信号、支付宝账号及电话卡的银行卡，并电话联系马竞翔告知银行卡已办好的事。2019年9月6日，马竞翔乘坐动车欲亲自找蒋廉世取卡，在桂林北站被公安机关当场抓获。 上述事实，五名被告人在开庭审理过程中亦无异议，有受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍证明、银行账号信息查询单、扣押决定书及清单、手机微信聊天照片、刑事判决书及释放证明、案件情况说明等书证，证人张某、韦某1、周某、何某、王某、杨某、文某、林某等人的证言，辨认笔录，五名被告人的供述等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人蒋廉世、王正忠、王迪、蒋赐星、马竞翔破坏金融管理秩序，违反国家信用卡管理法规，非法持有他人的信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人蒋廉世、王正忠、王迪、蒋赐星在共同犯罪中作用相当，不区分主从犯。被告人马竞翔已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚，本院依法对其从轻处罚。被告人蒋廉世、王正忠被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。五名被告人到案后能如实供述其犯罪事实，当庭认罪，并认罪认罚，本院依法对其从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十三条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第四十二条、第四十四条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十五条、第六十七条第三款,最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人蒋廉世犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万四千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2019年9月5日起至2020年5月4日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人王正忠犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万二千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2019年8月20日起至2020年3月19日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人王迪犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万二千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2019年7月31日起至2019年12月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 四、被告人蒋赐星犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万二千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2019年7月11日起至2019年12月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 五、被告人马竞翔犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2019年9月6日起至2020年1月5日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 六、对涉案财物（现扣押于永福县公安局）八部手机、八张银行卡、八张电话卡，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  韦 芳 审 判 员  刘贤斌 人民陪审员  陈勤凤 二〇一九年十二月六日 代书 记员  徐丽凤 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。 第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。