黑龙江省龙江县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0221刑初202号公诉机关黑龙江省龙江县人民检察院。被告人牛万强，曾用名牛秋雨，男，1994年2月5日出生于龙江县，汉族，大学文化，无职业，住黑龙江省龙江县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月20日被批准逮捕，现羁押于龙江县看守所。辩护人王丽丽，黑龙江省镇方律师事务所律师。龙江县人民检察院以黑龙检公诉刑诉（2019）167号起诉书，指控被告人牛万强犯诈骗罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。龙江县人民检察院检察员刘云峰出庭支持公诉，被告人牛万强及其辩护人王丽丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。龙江县人民检察院指控，2018年4月份，被告人牛万强在龙江县以刷信用卡额度能够办理贷款为名，骗取被害人徐某1、阎某先后给其邮寄信用卡六张，后牛万强从六张信用卡透支本金利息共计人民币117,000元左右没有归还，同时没有按约定为二被害人办理贷款并与二被害人中断联系。2018年4月-12月份，被告人牛万强在龙江县谎称龙江县教育局局长是其舅舅，能够将孩子办到龙江县六中、育才学校上学，先后骗取被害人潘某1好处费3,000元、被害人高某好处费8,000元、被害人徐某2好处费5,000元。在此期间，牛万强谎称龙江县公安局局长是其干爹，能帮助潘某1的妹妹潘某2影被打一事要医疗费，索取好处费5,000元，共计人民币21,000元。被告人牛万强家属已将上述钱款130,000余元返还被害人，并取得被害人谅解。被告人牛万强于2019年5月15日在龙江县龙江镇龙城学院小区16号楼1单元302室被公安机关抓获。公诉机关以书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据认为，被告人牛万强以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的手段多次骗取他人财物数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，诉请本院依法判处。建议判处牛万强三年以上有期徒刑，并处罚金。被告人牛万强辩称，其与徐某1、阎某不相识，没有骗取信用卡，对于透支金额有没达到117,000元。其与高某不相识，没有接触，不存在骗取高某8,000元的事实。收取朱某7,000元是朱某还其借款，不是高某办事的好处费。收取潘某2影2,000元，不是5,000元。辩护人王丽丽提出以下辩护意见，1.对于被告人犯诈骗罪定性没有异议，对诈骗数额的认定有异议。2.牛万强不具有法定从重处罚情节。3.牛万强主动退赃、系初犯、偶犯、无前科劣迹，应对其从轻处罚。4.被害人有一定过错。经审理查明：2018年4月份，被告人牛万强谎称以刷信用卡额度为被害人徐某1、阎某办理贷款，并取得二被害人的信任后，徐某1、阎某先后三次将六张信用卡邮寄给牛万强供牛万强使用。在牛万强持有该六张信用卡期间，六张信用卡被透支本金利息共计人民币117,000元没有归还，同时没有按约定为二被害人办理贷款并与二被害人中断联系。2018年4月-12月份，被告人牛万强在龙江县谎称龙江县教育局局长是其舅，能够将孩子办到龙江县六中、育才学校上学，先后骗取被害人潘某1好处费3,000元、被害人高某好处费8,000元、被害人徐某2好处费5,000元。在此期间，牛万强谎称龙江县公安局局长是其干爹，能帮助潘某1的妹妹潘某2影被打一事要医疗费，索取好处费5,000元，共计人民币21,000元。案发后，部分返还被害人。综上，被告人牛万强诈骗金额共计人民币138,000元。被告人牛万强于2019年5月15日在龙江县龙江镇龙城学院小区16号楼1单元302室被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实。（一）书证1.书证户籍证明，证实牛万强的自然人身份情况。2.书证接受刑事案件登记表、立案决定书，证实本案于2018年12月6日报案至龙江县公安局，该局于2019年5月15日立案侦查。3.书证侦破经过，证实2019年5月15日，公安机关在龙江镇龙城学院小区16号楼1单元302室将牛万强抓获。4.书证顺丰快递单，证实被害人于2018年4月25日、5月5日、5月31日将银行卡邮寄给牛万强。5.书证微信转账记录，证实2016年7月6日高某给刘某1转账8,000元，同日刘某1将该款转账给潘某1，朱某同日收到潘某1转款；朱某于同年7月6日转账牛万强7,000元；徐某2于同年7月15日转账牛万强5,000元。6.书证交通银行、中国光大银行、招商银行信用卡电子账单，证实：信用卡被透支、使用、欠款情况。7.书证谅解书5份，证实徐某1、徐某2、潘某1、高某、潘某2影对被告人的行为表示谅解。8.书证撤回谅解书1份，证实因牛万强家属未履行协议内容，徐某1撤回对牛万强的谅解。（二）证人证言1.证人朱某的证言，证实帮徐某1、阎某找牛万强办理信用卡贷款收取好处费是贷款额的百分之十五，我得百分之五。贷款没办下来，我也没拿到好处费。牛万强说办理贷款需要半个月左右。我电话联系牛万强，牛万强表示“上边人”经办着呢，办贷款必须凑够十个人，才能办理。徐某1、阎某的信用卡牛万强还了一部分。再联系牛万强，牛万强电话不接，微信不回。牛万强说有事找于某谈。我和于某说贷款不办了，把卡拿回来，把钱还上。于某说：“卡在“上边”压着呢，凑够十张信用卡就能办下来。”牛万强还说卡邮寄给哈尔滨的一个中介，卡邮寄给这个“上边人”了。2018年4月份，我和牛万强、于某、孙某2、孔某吃饭过程中，我说弟弟家孩子想去龙江育才小学上学，我问牛万强能不能办。牛万强说能办，需要4,000元好处费。三天后，我弟弟王某1将户口和4,000元给我。在龙江县汇豪天下小区9号楼22号车库将户口本和钱交给牛万强。一周后，牛万强将孩子户口本还给我说事已经办完了。经过到育才学校查询，没有孩子的学籍。之后就联系不到牛万强了。2018年4、5月份，我亲属潘某1给我打电话说：“亲属潘云丽在头站镇六合村被同村沈振打伤，对方不给医药费。”让我帮忙找人。我打电话给牛万强问他能不能找找公安局的人把事平了。牛万强说：“能找人，需要好处费5,000元。”牛万强到方正花园潘某1家取5,000元现金。2018年6月份，潘某1想将她家孩子于爽办进龙江县六中上学，我打电话给牛万强问是否能办。牛万强表示教育局长是他舅，能够办理，好处费3,000元。我给了牛万强3,000元现金，孩子没能办到六中上学。2018年7月份，潘某1说于的同学想到六中上学，让我联系牛万强能不能办。我联系牛万强后他表示能办，需要8,000元好处费。潘某1给我转账8,000元，牛万强说给我1,000元，我给牛万强转账7,000元。2.证人闫某的证言，证实其与朱某是夫妻关系。朱某的弟弟王某1想将孩子办到育才小学上学。王某1找到朱某后，朱某找到牛万强。牛万强说龙江县教育局局长是他舅，一定能办，好处费5,000元。当天王某1的妻子徐某2用微信给牛万强转5,000元。该证言还证实朱某的亲属潘某1家的孩子想去六中上学。朱某找到牛万强，牛万强说能办，他舅是龙江县教育局局长。2018年6月份的一天，潘某1让我到龙江县方正花园取了3,000元钱。我在汇豪天下小区门口将钱交给牛万强。3.证人于某的证言，证实其与牛万强是朋友关系。我跟着牛万强跑业务。牛万强承诺给其开工资，但一直没挣到钱，也没给其开支。平时吃饭娱乐消费都是牛万强花钱。其不认识杨某、他和凯铂中介没有关系。其不知道牛万强和哈尔滨昆鹏中介是否有联系，没听过哈尔滨昆鹏中介。徐某1、闫浩委托牛万强办理信用卡贷款是朱某主动联系我们，具体业务是牛万强和朱某谈的。牛万强和我说贷款下来了，但是“上家”没给他钱。牛万强让我和朱某交涉。2018年11月份，牛万强带我、王某2、孔某到哈尔滨找“上家”，到哈尔滨已经是半夜了，我们直接去宾馆住下。第二天早上，牛万强自己去和“上家”交涉的。我只听说这个“上家”，我没联系过这个“上家”。我们去哈尔滨找上家的时候，牛万强自己去找的，我和这个“上家”一直都没见过。我也不知道哈尔滨昆鹏中介，更不知道这个“于姐”。4.证人杨某的证言，证实我从来没有参与过牛万强中介的生意。我不认识杏山镇的徐某1和阎某。我不知道哈尔滨昆鹏中介，也不认识姓于的老板。我没有往哈尔滨昆鹏中介邮过快递。没替牛万强接收过快递。我也没帮牛万强办过信用卡贷款，也没有给我介绍过别人办理信用卡贷款。5.证人王某2的证言，证实其对牛万强办理银行贷款一事不知情。6.证人孔某的证言，证实我没有往哈尔滨昆鹏中介邮过快递，也没有替牛万强接收过快递。对于牛万强办银行贷款一事不知情。不知道哈尔滨有个昆鹏中介，不认识哈尔滨姓于的女的。7.证人孙某1的证言，证实内容与孔某证言内容基本一致。8.证人张某1的证言，证实2011年8月至2019年5月担任龙江县教育局局长。其不认识牛万强，没有任何亲属关系。其没有为牛万强办理孩子到第六中学、育才小学上学事宜。9.证人张某2的证言，证实2011年6月至今，其担任教育局普教股股长。其不认识牛万强，也没有为牛万强办理过任何事。（三）被害人陈述1.被害人徐某1的陈述，证实牛万强和我说他认识银行的人，能用信用卡在银行刷额度体现贷款额度，信用卡越多刷的越多贷款额度越大。我将家里的六张信用卡邮寄给牛万强。自2018年4月份至12月份期间，信用卡刷出本金和利息共计117,000多元。我给牛万强打电话让他还款，他一直以各种理由拒绝。现在联系不到牛万强了。2.被害人阎某的陈述，证实因买房子需要贷款。经朱某介绍认识牛万强。牛万强说能办贷款，需要信用卡贷款，把信用卡的钱刷出来后还上，体现账单，银行系统显示贷款额度。我分三次将六张信用卡及密码邮寄给牛万强，几天后六张信用卡被刷106,000元。银行催还款后，我几次找牛万强，牛万强以“银行领导换人”、“住院”为由推脱。3.被害人潘某1的陈述，证实2018年5月，我通过朱某认识牛万强。我想让孩子到第六中学读书，没有学区房便找到牛万强。牛万强说他舅是教育局长叫张士奇，需要3,000元费用能将孩子办到六中上学。我拿出3,000元给朱某，朱某当时就给了牛万强，牛万强说开学前一定办完。我家亲属高某想将孩子送到六中上学，让我再找牛万强。牛万强给我打电话说：“需要8,000元费用。”第二天，我用手机转账给牛万强8,000元。2018年5月份，我妹妹潘某2影在头站乡被人打伤，住院费花了20,000多元。我侄子朱某找到牛万强帮忙，牛万强要5,000元好处费。我在方正花园大门口，牛万强自己开车来的，我当时给他5,000元现金。牛万强还说他干爸是公安局长。第二天，牛万强领他干爸到医院看我妹妹。牛秋雨说这事让他干爸办了。被害人刘某1的陈述，证实其与潘某1是朋友关系。我听潘某1说她家孩子能办到六中上学，并让潘某1帮忙联系。潘某1说她找的人能办进六中上学，需要8,000元好处费。我通过微信转账给潘某18,000元。被害人高某的陈述，证实我丈夫的妹妹刘某1说她能帮着找人让孩子去六中上学，好处费8,000元。并将钱通过微信转账给刘某1。被害人王某1的陈述，证实我想让孩子到龙江县育才小学上学。通过朱某认识牛万强。牛万强说他舅舅是龙江县教育局长张士奇，并收取好处费需要4,000元。牛万强说去育才上学没问题，后期就联系不上牛万强了。被害人徐某2的陈述，证实其与王某1是夫妻关系。其陈述与王某1的陈述基本一致。（四）被告人供述被告人牛万强的供述，证实其对指控的事实予以否认。上述证据来源合法，且客观真实，关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人牛万强以非法占有为目的，采取编造事实的方式，多次骗取他人财物数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。牛万强部分返还赃款，并得到部分被害人的谅解，酌定对其从轻处罚。关于被告人牛万强及其辩护人提出，透支金额没有达到117,000元的意见，该事实有银行信用卡电子账单予以证实，且消费时间为牛万强持有信用卡期间，牛万强无证据证实信用卡为他人使用，故该辩解意见，本院不予采纳。关于牛万强及其辩护人提出，不存在骗取高某8,000元的事实，收取朱某7,000元是朱某还其借款，仅收取潘某2影2,000元的意见及本案认定的犯罪数额问题，经查，上述事实均有被害人陈述、证人证言予以证实，且有微信转账记录相佐证，足以证实，故该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被害人具有过错的辩护意见，经查，本案无证据证实被害人在犯罪中具有过错，辩护人提出的被害人具有过错的意见理由不成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人牛万强犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2019年5月15日起至2023年11月14日止。罚金自判决生效后十日内缴纳。）二、违法所得人民币138,000元予以返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘明鑫人民陪审员  于国芹人民陪审员  赫凌敏二〇一九年十二月十六日书 记 员  吴凤玲