江西省乐平市人民法院民 事 判 决 书（2018）赣0281民初248号原告：华火生，男，1972年10月1日出生，汉族，住乐平市。委托代理人：周志华，江西弘乐律师事务所律师（特别授权）。被告：中国建设银行股份有限公司乐平支行。住所地：乐平市人民路。统一社会信用代码：913602818590299736。负责人：周琦，该行行长。委托代理人：邓劲莎，系该行员工（一般代理）。被告：福建源利天下投资有限公司。住所地：福州市晋安区六一北路92号实发大厦第22层18单元。统一社会信用代码：9135011158751005XP。法定代表人：陈明福，系该公司总经理。委托代理人：郑玲文，北京市盈科（福州）律师事务所律师（特别授权）。被告：青岛鲁银商品现货交易中心有限公司。住所地：青岛市市北区山东路130号1号楼1单元2511户。统一社会信用代码：913702030572579820。法定代表人：夏显勤，系该公司总经理。委托代理人：都杰，安徽宏淼律师事务所律师（特别授权）。被告：中国建设银行股份有限公司青岛四方支行。住所地：青岛市四方区重庆路26号。统一社会信用代码：91370203863581680G。负责人：单正鑫，该行行长。委托代理人：来庆菊，山东青大泽汇律师事务所律师（特别授权）。原告华火生诉被告中国建设银行股份有限公司乐平支行（以下简称乐平建行）、福建源利天下投资有限公司（原福州鑫壹投资有限公司，以下简称源利天下）、青岛鲁银商品现货交易中心有限公司（原青岛鲁银商品交易中心有限公司，以下简称青岛鲁银）、中国建设银行股份有限公司青岛四方支行（以下简称四方支行）财产损害赔偿纠纷一案，本院受理后依法组成合议庭，并公开开庭进行了审理，原告华火生及委托代理人周志华，被告乐平建行委托代理人邓劲莎、被告源利天下委托代理人郑玲文、被告青岛鲁银委托代理人都杰、被告四方支行委托代理人来庆菊均到庭参与诉讼，本案现依法审理终结。原告华火生诉称，2015年10月份,青岛鲁银商品交易中心876会员单位福州鑫壹投资有限公司（现源利天下）员工方某，通过微信摇一摇联系到原告华火生。经过一段时间聊天骗取华火生的信任,多次叫华火生到其公司做理财投资,以无风险,高回报为诱饵,做所谓国际原油投资。称青岛鲁银商品交易中心是她们的合作平台,鼓吹资金是建设银行监管,由她和杜宏福总监负责帮我投资。于是,在她多次催促之下原告同意了。方某远程帮我申请了QQ,叫我开通网上银行,由杜总监通过QQ在电脑远程安装交易软件,指导我把建设银行资金301000转入显示是华火生在青岛的银行账户内,而后来才知道实际是青岛鲁银的公司账户内。鲁银交易软件显示有301000元虚拟资金,我的电脑由于病毒开不了机,所以并不知道交易信息,直到2016年1月份才知道虚拟资金已所剩无几,只剩8600元,直接亏损292400元。事后通过查询，原油、成品油国家从未批准青岛鲁银交易市场交易,国家有关法律法规及国务院文件已做出了明确规定,根据《原油成品油管理办法》、《期货管理条例》等，期货交易必须有资质经营场所,商务部明确表示:青岛鲁银商品交易中心没有交易资质,实际打着现货名义以非法期货的形式进行虚拟交易,违反了国务院37、38号文件规定,根据《证监会关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》和认定标准和程序,国六条:以及大宗商品管理条例,严禁无相关资质行业、企业和个人从事大宗商品交易。国家批准商品交易中心及交易所本质是为服务农产品,实体经济,商品转换信息平台,而鲁银商品交易中心,利用互联网所谓国际原油行情,由其开发的软件虚构原油现货交易,发展会员单位,以非法期货模式,获取交易费,而达到营利目的。中国建设银行未起到监管作用,帮违规企业开设交易账户,施行交易资金与企业虚拟资金对换,根据《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》商务部2010年2月“国六条”,其应负相应的责任。我感觉被骗了,后来到公安局报案,公安局帮我立了案,我陪公安人员到福建鑫壹投资公司去调查,依法做了询问笔录,福建鑫壹集团负责人以及员工承认和鲁银是合作关系;是帮我开户,进行了所谓原油交易。案子过了一年,公安局做了撤案决定,不认为不属于犯罪，系民事欺诈,叫我去打民事官司。现鲁银商品交易中心因违规被多地举报,青岛市政府已责令其停业整顿,并妥善接待应诉投资者。福州鑫壹投资有限公司为躲避法律关系,变更公司名称及法人，两年来不在原工商登记地址下落不明,致使我权益得不到保护。综上所述,被告公司恶意串通,运用电子期货模式,违规进行所谓原油交易,其属虚拟交易,并未进行任何实物交割,实属无效合同,应由被告承担由此带来的损失。为维护自己的权益依法向人民法院提起民事诉讼。一、请求人民法院依法确认原告华火生在青岛鲁银商品现货交易中心有限公司提供的虚拟交易平台内的交易行为无效；二、中国建设银行股份有限公司乐平支行、福建源利天下投资有限公司、青岛鲁银商品现货交易中心有限公司、中国建设银行股份有限公司青岛四方支行对原告个人账务内损失的292139元应给予赔偿,即由被告方返还原告本金292139元及利息40000元；三、本案诉讼费由上述被告承担。原告为支持其诉称，提供了如下证据：1、原告身份证复印件，证实原告主体资格。2、四被告企业信息及《关于增设子公司的通知》的文件，证实四被告主体资格。3、青岛鲁银招商广告、鲁银原油交易规则。4、原告在乐平建行办理的银行卡和交易流水、原告的建行卡自助终端客户凭条，证实2015年11月18日从乐平建行转账301000元到四方支行，而实际该账户是青岛鲁银公司的，直到2017年6月2日才返回8861元。5、《客户协议书》封面，证实源利天下是青岛鲁银“876”号会员单位，并为原告建立了投资交易账户。6、《客户报表》复印件1份，证实源利天下与青岛鲁银恶意串通，在2015年11月18日-2016年1月8日，以期货性质交易方式进行交易把原告的30万元占为己有。7、鲁银交易中心的内部《通知》1份，证实源利天下名义上要求各会员单位、居间商不得代为操盘。8、商务部的答复，证实源利天下不具有原油经营资质。9、乐平市公安机关询问笔录及源利天下办公场所照片，证实源利天下实际操纵原告的资金，通过青岛鲁银做原油交易。10、源利天下与青岛鲁银签订的《合同书》，证实青岛鲁银付85.77%交易报酬给源利天下。11、青岛鲁银退市通知，证实青岛鲁银违法、违规交易，于2015年12月22日退市。12、光盘1份，证实青岛鲁银高管承认经营原油交易。被告乐平建行辩称，我行只是作为核算单位，原告起诉与我行无关，我行承担的是核算主体的职能，原告于2015年11月17日存入现金1000元，后存入300000元。原告开户账户后由其进行自主支付，我行没有参与也不知道交易的进行。故请求驳回原告对我行的起诉。被告乐平建行未提供任何证据。被告源利天下辩称，一、原告华火生并非答辩人发展的客户，答辩人并非本案适格被告。原告诉状所称其系为“方某”发展的客户，由“杜宏福”总监负责帮其投资，而实际上这二人均不是答辩人公司职工。根据江西省乐平市公安局刑事警察支队出具的询问笔录显示，杜宏福和方文婷（即原告所称方某）均是福建立润实业有限公司（下称立润公司）员工，其中杜宏福为市场部总监，方文婷为业务部主任，原告系方文婷发展的客户，与答辩人无关。答辩人经国家企业信用信息公示系统查询，显示立润公司股东情况为：黄景辉和郑伟嘉，并且自2014年7月8日至今并未发生过股东变更，不存在杜宏福所说立润公司系答辩人子公司的不实情况。实际上，答辩人于2015年3月4日与青岛鲁银签订《合作协议》，约定青岛鲁银授权答辩人作为鲁银商品交易中心的会员单位，在青岛鲁银的授权范围内从事其认可的市场开发，由答辩人缴纳20万元会员保证金。即答辩人作为青岛鲁银的会员单位，有权利以自己的名义为青岛鲁银推荐开户客户，而立润公司不是会员单位，其为了拓展这方面业务，用答辩人的名义在青岛鲁银的平台上开户，从而享受手续费分成的利润，因此，在青岛鲁银的交易系统里显示原告系答辩人的客户，实际上原告是由立润公司发展的客户，答辩人对其具体的交易行为一无所知，该事实从乐平市公安局出具的答辩人员工于同喜、黄培森的笔录也可予以印证。综上，原告所称其系答辩人的员工发展其到鲁银交易平台上开户与客观事实不符，答辩人对其如何同意开户以及如何交易过程均不知情，不应当由答辩人承担赔偿责任，依法应驳回对答辩人的起诉。二、原告在青岛鲁银的交易平台上开户并交易的行为系其本人真实意思表示，理应为其行为承担全部责任。原告系完全民事行为能力人，其对投资有风险，且高收益必然伴随着高风险这一众所周知的事实应当是明知的，如果没有原告本人的同意，无论是任何人都无法使其在青岛鲁银的交易平台上开户并转入投资资金。根据杜宏福的笔录显示，杜宏福告知原告要做原油投资需要在电脑上下载一个鲁银交易软件，因为原告不会下载，因此杜宏福通过远程操作帮其下载，之后原告又不会开户，便委托杜宏福帮其开户，即杜宏福的开户行为系经过原告的授权及同意的。此外，原告交易账号显示自2015年11月18日已开始交易，截止2015年12月30日交易天数达42天，交易次数达44次，在此期间掌握账户信息和密码的原告完全有权随时终止投资行为并将账户所有的资金提现，但原告并未实施上述操作，并且一直实施或授权他人实施买卖现货原油等操作，原告是在发现账户资金亏损292400元时认为自己“被骗了”，才向警方报案（乐平市公安局认为杜宏福所在的公司并不构成诈骗而予以撤案），但实际上在青岛鲁银的平台上投资现货原油的客户众多，原告只是其中一个，现货原油的风险与收益都是远高于股票的，众多投资者中盈利和亏损的客户都有，如果因为投资亏损就要求交易平台、银行或居间商承担赔偿责任，就是既想要享受高收益又不愿意承担高风险的思想，民事活动中，权利义务应当是对等的，原告在鲁银交易平台上开户并交易的行为均是原告的真实意思表示，现因投资出现亏损要求交易平台、银行和居间商承担责任显然是违背诚实信用原则。综上，原告在鲁银交易平台上开户及交易的行为均是其个人真实意思表示，在此期间原告始终掌握交易账户的账号及密码，随时有权利终止交易行为和将账户资金提现，原告作为完全行为能力人，应当对其实施的全部民事行为承担责任，应当对其投资出现亏损的后果承担法律后果，其无权要求交易平台、银行或居间商承担赔偿责任。青岛鲁银系具备现货原油交易资质的平台，答辩人系经青岛鲁银的授权有资质往平台推荐客户，答辩人从未实施违反法律规定或与青岛鲁银合同约定的内容，依法不应当承担赔偿责任。青岛鲁银是经合法批准设立的现货交易平台，该平台也获得了青岛市政府的批文同意成立，已经合法运营多年。而答辩人通过和青岛鲁银签订《合作协议》，成为其合法的会员，有资质为该平台推荐客户去开户并进行交易，并且明令禁止不得以不正当条件吸引客户，如代客理财、代客交易、提供明确的交易价位提示等。答辩人在拓展业务过程中从未授权公司员工或其他使用答辩人公司名义的其他公司实施违规行为，均是按照法律规定和与青岛鲁银的约定开展业务，原告声称是杜宏福和方文婷为其投资明显违背客观事实，违背行业的基本规则。综上，无论是青岛鲁银、答辩人还是银行，在面对众多客户时均是一视同仁，依照法律规定和行业的规则进行运作。答辩人因其本人投资不善，就将财产亏损的后果强加给答辩人等人，显然是不合法不合理的，答辩人等人理应不承担赔偿责任。综上所述，原告并非答辩人推荐的客户，答辩人主体并不适格，且原告作为完全民事行为能力人，其明知投资现货原油应当是高风险高收益的，应当对其投资行为承担全部后果，原告声称是“被骗”，但在长达42天的时间里均未实施终止交易并提现的操作，显然不符合常理，其抗辩理由不能成立，原告与青岛鲁银为合法的合作行为，不应当由答辩人为客户自己的投资后果承担赔偿责任。因此恳请贵院在查明事实的基础上，判令驳回对答辩人的起诉并驳回原告华火生的其他全部诉讼请求。被告源利天下提供了如下证据：1、提供福建立润实业有限公司企业信息公示报告。被告青岛鲁银辩称：本案的案由确定为财产损害赔偿纠纷，但原告第一项诉讼请求确认交易行为无效的案由为合同纠纷，依法应予以驳回。原告没有证据证明答辩人存在侵权行为，青岛鲁银没有赔偿其损失和利息的责任。从原告提交的公安机关询问笔录内容来看，原告将账户交由第三方进行投资交易，即便存在纠纷也应向第三方主张，与青岛鲁银无关，青岛鲁银只是交易平台，没有义务承担其亏损。青岛鲁银作为依法成立的商品现货交易平台，交易方式、交易品种、交易信息系统等均已得到青岛市商务局的认可，至今没有法律、行政法规对答辩人平台的交易模式作为禁止性规定。依据《国务院关于同意建立清理整顿各类交易场所部级联席会议制度的批复》、《青岛市人民政府办公厅关于明确大宗商品现货交易市场监管职责的通知》等相关规定，商品现货市场非法期货交易活动的认定主体为证监会，原告如认为青岛鲁银交易平台涉嫌非法期货交易，应向证监会申请认定并得出最终结论，否则应承担举证不能的责任。综上，原告的起诉缺乏事实与法律依据，应依法驳回。被告青岛鲁银提供了如下证据：1、青岛市商务局《关于同意青岛鲁银贵金属交易中心有限公司开展贵金属现货交易的函》。2、青岛市人民政府办公厅转发市商务局《关于推进大宗商品交易市场规范健康发展意见的通知》。3、仓储保管合同。4、中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议。5、青岛鲁银商品交易中心有限公司交易平台电子商务系统建设合同及银行接口系统合同。6、国务院《关于同意建立清理整顿各类交易场所部际联席会议制度的批复》及青岛市人民政府办公厅《关于明确大宗商品现货交易市场监管职责的通知》。被告四方支行辩称：从诉讼程序上，原告向法院提交的2018年2月5日变更诉讼请求申请书未将其列为被告，未对其提出诉讼请求，即原告变更诉讼请求申请书放弃了建行四方支行的被告主体地位和对建行四方支行的诉求。从实体上，建行四方支行不是为原告提供涉案交易平台的主体，不参与涉诉的具体交易行为，更不是本案涉诉投资行为的相对方，对原告主张的损失不存在过错，不应被列为本案被告，无需承担责任。建行四方支行与青岛鲁银商品现货交易中心有限公司签订《中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议（日终清算交易模式）》是在青岛市商务局下发的《关于同意青岛鲁银贵金属交易中心有限公司开展贵金属现货交易的函》的基础上签订的，合作协议对青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司及其会员的权利义务均进行了明确约定，建行四方支行无职权、无职责对青岛齐鲁商品现货交易中心有限公司的交易进行监督。根据协议约定，建行四方支行只是根据青岛鲁银商品现货交易中心有限公司的指令对其与会员间的出、入金提供支付结算服务，建行四方支行的上述服务只是建设银行网上银行的一种功能。原告进行涉案交易行为均系自主操作，建行四方支行对原告主张的损失不存在过错，因为不应承担本案的民事责任。望法院在查清案件事实的基础上采纳建行四方支行的意见，驳回原告对其的诉讼请求。被告四方支行提供如下证据：1、青岛市商务局《关于同意青岛鲁银贵金属交易中心有限公司开展贵金属现货交易的函》（即被告青岛鲁银提供的第1组证据）。2、中国建设银行企业级电子商务支付服务合作协议（即被告青岛鲁银提供的第4组证据）。以上两组证据证实我行是通过青岛商务局的函与被告青岛鲁银在平等协商的基础上签订协议，为被告青岛鲁银的平台提供资金结算服务，该资金并非原告主张的国六条中的保证金，协议第17条第4款第6项中明确规定禁止在宣传中出现“建行监管”等字眼，因此我行对原告投资资金无监管义务。经审理查明，被告青岛鲁银成立于2012年11月19日,经营范围为批发、零售及网上销售:工艺品、集邮票品、文化用品、贵金属(黄金除外),燃料油(仅限重油渣油),橡胶制品,化工产品(不含危险品),铜,铝,钢,煤炭,农副产品(不含国家专营、专控产品);【为以上商品和石化产品(不含危险品)贸易活动提供电子平台交易的经纪服务,经济信息咨询】(不得经营金融、证券、期货、理财、集资融资等相关业务)；(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。鲁银公司无期货交易资格。2015年3月23日,青岛鲁银与中国建设银行青岛市分行签订《企业级电子商务支付服务合作协议(日终清算交易模式)》,建设银行青岛市分行为鲁银公司及其会员的交易提供资金划拨、结算托管等服务。2015年3月4日福州鑫壹投资有限公司（现源利天下）与青岛鲁银签订《合作协议》，约定青岛鲁银授权源利天下作为鲁银商品交易中心的会员单位，在青岛鲁银的授权范围内从事其认可的市场开发，由源利天下缴纳20万元会员保证金。即源利天下作为青岛鲁银的会员单位，以自己的名义为青岛鲁银推荐开户客户，源利天下成为了青岛鲁银的876会员单位。后源利天下为开展业务，同意福建立润实业有限公司（下称立润公司）用源利天下的名义在青岛鲁银的平台上开户。2015年下半年，立润公司员工方文婷，通过微信摇一摇联系到原告华火生。经过一段时间聊天取得华火生的信任后,多次叫华火生到其公司做理财投资,以无风险,高回报为诱饵,做所谓国际原油投资，称青岛鲁银是她们的合作平台,资金是建设银行监管,由她和杜宏福总监负责帮原告投资。在原告同意下，方文婷远程帮原告申请了QQ,指导原告开通了网上银行,由杜宏福通过QQ在电脑远程帮原告安装了交易软件,指导原告把建设银行资金301000转入显示为华火生在四方支行的银行账户，而实际是青岛鲁银的公司账户内。原告华火生与被告源利天下签订了一份加盖了福州鑫壹投资有限公司合同专用章的客户协议书，协议书确定的原告交易账号为：87×××13。鲁银交易软件上显示原告有301000元虚拟资金。2016年1月份原告发现自己账户里的虚拟资金已所剩无几,只剩8861元,直接亏损292139元。原告通过查询，得知国家从未批准青岛鲁银交易市场交易原油、成品油,原告感觉被骗,后到乐平市公安局报案。乐平市公安局立案后,前往福州鑫壹投资有限公司进行了调查,并与方文婷、杜宏福、于同喜、黄培森作了调查笔录，查明原告交易账号自2015年11月18日已交易，截止2015年12月30日交易天数42天，交易次数44次，剩余账户资金为8861元。后乐平市公安局不认为属于犯罪，系民事纠纷，遂对刑事撤案。另查明，原告华火生在交易过程中的交易方式为集中匿名交易，实施T+0买卖制度（当日买卖次数不受限制，双向买卖，可买涨买跌）。在交易过程中只需选择交易价格和交易数量，以对冲平仓方式了结交易。原告华火生在青岛鲁银交易平台总共支出交易手续费139380元，青岛鲁银按照85.76%的比例返还交易手续费119546元给源利天下（福州鑫壹投资有限公司）。根据商务部政府信息公开答复函的内容，青岛鲁银不具有原油、成品油仓储、批发、销售经营许可资质。原告华火生向乐平市公安局报案后，青岛鲁银于2017年6月2日将交易账户中的8861元退还给了原告华火生。原告于2017年向本院以委托理财合同纠纷为案由提起诉讼，被告青岛鲁银提出管辖异议，乐平市人民法院将案件裁定移送青岛市市北区法院审理。后青岛市市北区法院不立案审理案件，原告到山东省高级人民法院上访反映后，向青岛市市北区人民法院撤诉。现原告以国家有关法律法规及国务院文件已做出了明确规定,根据《原油成品油管理办法》、《期货管理条例》规定，期货交易必须有资质经营场所,商务部明确表示:青岛鲁银商品交易中心没有交易资质,青岛鲁银实际打着现货名义以非法期货的形式进行虚拟交易,违反了国务院37、38号文件规定,根据《证监会关于做好商品现货市场非法期货交易活动认定有关工作的通知》和认定标准和程序,国六条以及大宗商品管理条例,严禁无相关资质行业、企业和个人从事大宗商品交易。国家批准商品交易中心及交易所本质是为服务农产品、实体经济的商品转换信息平台,而青岛鲁银利用互联网及所谓的国际原油行情,由其开发的软件虚构原油现货交易,发展会员单位,以非法期货模式,获取交易费,从而达到营利目的。四方支行未起到监管作用,帮违规企业开设交易账户,施行交易资金与企业虚拟资金对换,根据《中远期交易市场整顿规范工作指导意见》、商务部2010年2月“国六条”,四方支行应负相应的责任，源利天下与青岛鲁银恶意串通,运用电子期货模式,违规进行所谓原油交易,实属虚拟交易,并未进行任何实物交割,为无效交易行为,应由四被告承担由此带来的损失为由，向本院提起财产损害赔偿纠纷之诉。上述事实有原、被告提供证据、乐平市公安局调查笔录、有关人员陈述、庭审笔录等予以证实。本院认为:本案争执焦点为：1、被告源利天下是否系本案适格被告；2、本案原告的交易行为是否有效；3、本案四被告应否承担侵权的民事赔偿责任，各被告应承担多少责任。针对第一个争执焦点，被告源利天下辩称为华火生代理投资的是立润公司的杜宏福、方文婷,源利天下与立润公司仅仅是在一幢大楼内办公、两公司之间没有任何联系。对此本院认为，被告源利天下在答辩中认可立润公司系以源利天下公司名义及开设的青岛鲁银会员账户进行交易，虽然杜宏福、方文婷在乐平市公安局调查笔录中自认系立润公司员工，但即使方文婷、杜宏福不是源利天下的员工，其行为也系获得源利天下追认的代理行为。且根据原告提供的《客户协议书》显示（该协议盖有源利天下前身公司福州鑫壹投资有限公司的合同专用章）投资方为“鲁银876会员单位”,投资者名称为华火生,交易账号为87×××13,这表明合同约定的代理原告华火生到青岛鲁银交易的就是源利天下。不仅如此,青岛鲁银也证实它将手续费是结算给了“876会员单位”即源利天下,青岛鲁银并没有与立润公司有经济往来，源利天下也未提供证据证实自己已将收取的手续费转交给了立润公司，为此源利天下系本案的适格被告。故对被告源利天下辩称的其公司不是适格被告，立润公司才是适格被告的意见不予采纳。针对第二个争执焦点，本院认为，青岛鲁银通过与经纪会员公司合作,招揽个人华火生在其平台从事交易。由青岛鲁银提供交易系统和交易资金结算账户,为交易提供各种设施和便利安排,实行T+0和强行平仓制度,交易时间近全天候。涉案交易属于集中交易方式。而从实际交易来看,涉案交易均以对冲平仓方式了结,未发生实物交割,且标准化合约均在平台匿名公示,交易过程中,并不清楚交易对手的情况,涉案交易并非以实物交割为目的。因此,涉案交易特征符合期货交易四项判断要素,即交易对象系标准化合约、采取保证金交易模式、通过反向操作和对冲平仓了结交易、通过集中交易方式进行交易。而现货交易通常是以实物交付和支付对价为目的的交易方式。因此,青岛鲁银提供的方式交易符合期货交易的四项判断要素,已经完全超出了现货交易模式，本案交易并未进行实物交割是实事。并且,涉案交易非以实物交割为目的,且根本不需要实物交割也能完成了交易。交易者交纳一定金额的保证金即可以进行交易。故从交易目的和交易形式上来看,本案交易均不符合现货交易模式。青岛鲁银也未提出证据证明涉案交易方式不符合期货交易的四项判断因素,不属于期货交易范畴。故涉案交易不符合现货交易特点,应认定为期货交易。根据国务院颁布的《期货交易管理条例》第六条规定:设立期货交易所,由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及相关活动。"而青岛鲁银经营范围中明确载明不含期货交易。因此,青岛鲁银组织涉案的期货交易未经国务院批准,违反了行政法规的强制性规定,根据合同法的规定,应认定原告在青岛鲁银交易系统进行的44笔交易无效。青岛鲁银辩称依据《国务院关于同意建立清理整顿各类交易场所部级联席会议制度的批复》、《青岛市人民政府办公厅关于明确大宗商品现货交易市场监管职责的通知》等相关规定，商品现货市场非法期货交易活动的认定主体为证监会，原告如认为青岛鲁银交易平台涉嫌非法期货交易，应向证监会申请认定并得出最终结论，对此本院认为,上述规定只是为了明确非法期货的认定和监管职能部门。现行法律、行政法规并未规定本案诉争交易的合法性认定,需要以行政机关的认定程序作为诉讼前置程序。因此,鲁银公司主张证监会对涉案交易并未前置认定为非法交易,涉案交易为合法交易的主张,缺乏法律依据,本院不予支持。本案中,青岛鲁银作为从事商品交易的专业机构,明确知悉其合法的业务范围。现其所采用的涉案交易模式,没有合法的批准手续。华火生作为个体的交易相对方,与青岛鲁银信息存在不对称,不能对其苛以较高的鉴别能力。故交易行为无效后,被告青岛鲁银应当退还交易款项。针对第三个争执焦点，原告以侵权造成财产损害为案由要求四被告乐平建行、源利天下、青岛鲁银、四方支行共同连带赔偿其财产损失292139元及利息40000元，对此本院认为，第一被告乐平建行与原告华火生只存在储蓄合同关系，并非交易的出入金结算银行，原告要求乐平建行承担连带赔偿责任证据不足，本院不予支持。被告源利天下出借青岛鲁银的会员账户给方文婷、杜宏福等人，明知青岛鲁银无期货交易经营范围，代原告华火生进行虚拟的原油交易，与青岛鲁银共同造成原告华火生财产损失，并从中获取手续费提成119546元，应与被告青岛鲁银承担连带赔偿责任。被告四方支行作为青岛鲁银的期货交易的出入金结算银行，对外宣称是青岛鲁银的托管银行,误导包括原告在内的广大投资者，青岛鲁银与四方支行共同提供的《企业级电子商务支付服务合作协议》,证实四方支行为青岛鲁银违法违规提供了原告资金进入青岛鲁银,任由青岛鲁银对资金进行结算、划拨。原告华火生在四方建行开设的账户内的账号是青岛鲁银的公司专用账号即37×××35,系四方支行操纵、默许下才能形成的事实。四方支行没有履行维护原告华火生作为开设账户客户的最基本的权利,直接导致属于原告的个人资金全部进入了青岛鲁银的账号内,任由青岛鲁银肆意使用,没有尽到监管责任。根据国务院“关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定”〔国发(2011)8号〕中第4条规定“金融机构不得为违法证券期货交易活动提供承销、开户、托管、资金划拨、代理买卖、投资咨询、保险等服务”的规定,存在过错行为，客观上为被告青岛鲁银、源利天下侵害原告华火生的财产权提供了帮助，应根据《中华人民共和国侵权责任法》第九条规定承担本案的连带责任。原告华火生听信方文婷、杜宏福的忽悠，并将自己的交易账户及交易密码等泄露给他人，造成自己的财产损失，在本案中也存在一定过错，故对原告要求赔偿40000元利息的诉讼主张本院不予支持。综上所述，依据《中华人民共和国民法通则》第一百一十七条、第一百三十一条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国侵权责任法》第八条、第九条、第十条、第十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十二条之规定，判决如下：一、确认原告华火生在被告青岛鲁银商品现货交易中心有限公司提供的虚拟交易平台内的交易行为无效。二、被告福建源利天下投资有限公司应赔偿原告华火生财产损失人民币119546元，被告青岛鲁银商品现货交易中心有限公司应赔偿原告华火生财产损失人民币172593元，两被告相互承担连带责任，限判决书生效后十日内付清。三、被告中国建设银行股份有限公司青岛四方支行对本判决第二条赔偿承担连带责任。四、驳回原告华火生其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费6286元，由原告华火生承担800元，被告福建源利天下投资有限公司、青岛鲁银商品现货交易中心有限公司、中国建设银行股份有限公司青岛四方支行承担5486元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江西省景德镇市中级人民法院。审判长  李咏阳审判员  程文新审判员  袁杰民二〇一九年十二月五日书记员  杨 群