江西省定南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣0728刑初106号 公诉机关江西省定南县人民检察院。 被告人陈演，男，1949年7月16日出生于福建省连江县，汉族，初中文化，经商，户籍地福建省连江县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月19日被取保候审，于2019年4月22日被重新取保候审 辩护人曹孟明，江西红土地律师事务所律师。 江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉[2019]94号起诉书指控被告人陈演犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。定南县人民检察院指派检察员林华出庭支持公诉，被告人陈演及其辩护人曹孟明到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：定南县福锭投资有限责任公司成立于2001年12月29日，被告人陈演系该公司法定代表人。2013年至2014年间，陈演未经国家有关部门批准，以在黑龙江肇东市开发房地产为由，以高额利息为诱饵，通过他人口口相传的方式向社会散布信息，非法向不特定人员吸收公众存款。 经鉴定，截至案发，被告人陈演对外吸收公众存款共计1052.45万元，已归还本金350万元，期末本金702.45万元，支付利息31.21万元，涉及出借（集资）人数38人；截止案发，期末尚在履约出借（集资）人数38人，期末尚在履约的本金702.45万元，尚在履约的出借人获取利息共计31.21万元，差额（损失）共计671.24万元；陈演对外吸收公众存款共计1052.45万元，减去支付利息31.21万元，余额为1021.24万元。该余额1021.24万元的资金流向是：陈演用于黑龙江肇东市房地产项目。 2018年4月18日，被告人陈演主动到定南县公安局投案。归案后供述了主要犯罪事实。 2018年11月1日，被告人陈演将其所持黑龙江省肇东市哈福房地产开发有限公司（以下简称“哈福公司”）相应股权及资产转让给卓某，龙某等集资参与人代表与“哈福公司”达成还款协议，“哈福公司”同意替陈演向集资参与人归还融资款1052.45万元。2018年12月5日，龙某等集资参与人收到“哈福公司”还款350万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了：书证、鉴定意见、辨认笔录、证人证言、被告人供述及辩解等证据。 公诉机关认为，被告人陈演违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈演具有自首，退还部分集资款的情节，建议判处被告人陈演有期徒刑三年至四年，并处罚金5万元至6万元，继续追缴赃款671.24万元发还集资参与人。提起公诉，请依法判处。 被告人陈演辩称：1、他对起诉书指控的事实和罪名无意见，认罪。2、他如实供述，是自首，在债权人同意的情况下将债务转让给了哈福公司。损失的话，债权人通过诉讼已经得到了法院的支持。3、对债权人表示歉意，认识到自己的错误，他现年纪大了，身体也不好，希望法庭轻判。 其辩护人意见是：1、被告人陈演有自首情节，建议对其减轻处罚；2、被告人陈演系初犯、偶犯，认罪认罚，其非法吸收的公众存款对象只是本单位的相关人员，涉及面小，又全部用于正常生产经营，对其酌定从轻处罚；3、被告人陈演年逾70周岁，身患重度高血压等多种严重疾病，从道德和法律层面，不应对被告人陈演收监、判处实刑；4、被告人陈演已通过债务转移的形式归还了被害人全部欠款，这有《还款协议》和生效判决确认。建议法庭依法判处被告人陈演有期徒刑三年以下，并宣告其缓刑。 被告人陈演及其辩护人向法庭提出的证据有：1、还款协议，还款协议书；2、定南法院(2019)赣0728民初593号民事判决书；3、（陈演）疾病证明书，出院证明。 经审理查明： 定南县福锭投资有限责任公司成立于2001年12月29日，被告人陈演系该公司法定代表人。2013年至2014年间，陈演未经国家有关部门批准，以在黑龙江肇东市开发房地产为由，以高额利息为诱饵，通过他人口口相传的方式向社会散布信息，非法向不特定人员吸收公众存款。 经鉴定，截至案发，被告人陈演对外吸收公众存款共计1052.45万元，已归还本金350万元，期末本金702.45万元，支付利息31.21万元，涉及出借（集资）人数38人；截止案发，期末尚在履约出借（集资）人数38人，期末尚在履约的本金702.45万元，尚在履约的出借人获取利息共计31.21万元，差额（损失）共计671.24万元；陈演对外吸收公众存款共计1052.45万元，减去支付利息31.21万元，余额为1021.24万元。该余额1021.24万元的资金流向是：陈演用于黑龙江肇东市房地产项目。 2018年4月18日，被告人陈演主动到定南县公安局投案。归案后供述了主要犯罪事实。 2018年11月1日，被告人陈演将其所持黑龙江省肇东市哈福房地产开发有限公司（以下简称“哈福公司”）相应股权及资产转让给卓某，龙某等集资参与人代表与“哈福公司”达成还款协议，“哈福公司”同意替陈演向集资参与人归还融资款1052.45万元。2018年12月5日，龙某等集资参与人收到“哈福公司”还款350万元。 上述事实，被告人陈演在开庭审理过程中亦无异议，并有犯罪嫌疑人基本情况、归案情况说明、在逃人员登记/撤销表、户籍证明、证明、关于陈演在定南民间非法融资的报案材料、赣州只一体育用品有限公司工商登记资料、借款协议、房屋登记簿、哈福公司信息变更材料、借款合同、保值投资合同、明细表、按月付息保值投资合同、2014年3至5月利息发放表、一次还本付息明细表、协助查询财产通知书、账户查询信息、银行交易流水、凭证、借记卡历史账户明细清单、银行业务回单、转账单据、借条、福锭公司工商注册登记及变更资料，定南县汽车站工商注册登记资料、定南县福定投资有限责任公司名下房产资料、肇东市哈福房地产开发有限公司注册登记资料、哈福公司土地使用拥有资料、国有建设用地使用权挂牌成交确认书、政府非税收入票据、宗地图复印件、股东会议记录、费用支出汇总明细表、关于肇东市2013年度第七批次城市建设农用地转用和土地征收方案的批复，缴费通知书、谅解书、关于强烈要求敦促非法融资人陈演归还欠款的报告，还款协议、还款协议书、收条、分期归还登记表、定南县公安局、定南金融工作局出具的函、定南县人民法院(2019)赣0728民初593号民事判决书、鉴定聘请书、鉴定意见书、鉴定意见通知书、鉴定机构及鉴定人员资质证明、证人郭某1、龙某、潘某、黄某1、刘某1、肖某1、刘某2、何某1、黄金X、赖某1、赖某2、许某1、李某1、许某2、许某3、钟某1、钟某2、徐某1、冯某、徐某2、郑某、廖某1、黄某2、曾某1、曾某2、叶某、肖某2、郭某2、李某2、周某、容某、余某、郭某3、黄某3、黄某4、包某、钟某3、钟某4、钟某5、杨某、廖某2、曾某3、黄某5、刘某3、陈某、何某2、卓某的证言，被告人陈演的供述、辨认笔录、辨认照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈演违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈演主动到公安机关投案，归案后如实供述其犯罪事实，是自首，可从轻处罚；被告人陈演自愿认罪，自愿接受处罚，已退还部分集资款，可酌情从轻处罚。鉴于被告人陈演系初犯，且剩余未退还集资款经集资参与人代表同意转让哈福公司（卓某）归还，宣告缓刑对其所居住的社区并无重大不良影响，可宣告缓刑。公诉机关提出判处被告人陈演有期徒刑三年至四年的量刑建议适当，本院予以采纳。因剩余未退还的集资款经集资参与人代表同意被告人陈演转让哈福公司（卓某）归还，有《还款协议》、《还款协议书》、本院(2019)赣0728民初593号民事判决书确认，该债务转移发生效力，公诉机关提出继续追缴被告人陈演赃款671.24万元，发还集资参与人的建议不当，本院不予采纳。被告人之辩护人请求判处被告人陈演有期徒刑三年以下，并宣告其缓刑的辩护意见，与法相符，本院予以采纳。为打击刑事犯罪，维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人陈演犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元（已缴清）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱 伟 人民陪审员  胡石祥 人民陪审员  郑冬梅 二〇一九年十二月九日 代理书记员  黎 杰