河北省隆化县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0825刑初219号公诉机关隆化县人民检察院。被告人田某某。辩护人夏俊超，河北山庄（隆化）律师事务所律师。隆化县人民检察院以隆检公诉刑诉（2019）217号起诉书及变更起诉决定书，指控被告人田某某犯合同诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉，并要求延期审理补充侦查。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。隆化县人民检察院检察员胡朝旺出庭支持公诉，被告人田某某及其辩护人夏俊超到庭参加诉讼。现已审理终结。隆化县人民检察院指控，截止到2014年4月，代某某、田某某因修建库房及生意周转拖欠大量外债。2014年5月28日，代某某、田某某明知库房已经被依法没收的情况下谎称因修建库房需要资金向陈某某借款。陈某某要求借款必须提供抵押物。代某某、田某某以代某某名下位于某胡同XX号的房产（证号01XXXX80）作为抵押，向陈某某借款39万元，并签订借款合同。2014年7月初，代某某、田某某夫妇通过中间人张某介绍向隋某借款50万元，隋某要求代某某、田某某提供房产作为抵押物。代某某、田某某夫妇找到陈某某，谎称要去银行借贷款需要用房屋产权证（证号03XXXX80）抵押，并承诺一周内借到贷款后偿还陈某某24万元，骗取了陈某某的信任后将用于抵押的房屋产权证骗到手。2014年7月9日，代某某、田某某同隋某签订借款合同，约定代某某、田某某以01XXXX80号房产为抵押物，向隋某借款50万元，借款期限至2015年1月9日。代某某、田某某夫妇拿到隋某50万元借款后并未按照承诺偿还陈某某。隋某的借款到期后，代某某、田某某夫妇拒绝还款，在陈某某、隋某等人多次催要的情况下，代某某、田某某更换联系方式后藏匿。2016年11月14日，经承德市中级人民法院司法技术辅助室委托，对代某某所有的隆化县的房屋进行了价格鉴定，该房屋的评估价格为41.82万元。被告人田某某用价值41.85万元的房产做抵押向陈某某借款39万元以后，其又采取隐瞒这一真相的方法，再向隋某借款50万元。隆化县人民检察院认为，应当以合同诈骗罪追究被告人田某某的刑事责任。被告人田某某对隆化县人民检察院指控其犯合同诈骗罪的事实无异议，但是否构成犯罪自己不清楚，如果认定为犯罪，则表示认罪、悔罪，请求对其从轻处罚。其辩护人夏俊超的辩护意见是，被告人田某某的行为构成合同诈骗罪，但有从轻处罚情节。公诉机关指控被告人有大量债务又借款，但其都是为了正当经营负债，没有携款逃跑行为；被告人从陈某某处将房产证拿回再抵押给别人，但房产证是真实的，没有伪造证件；被告人借款及用房屋抵押的行为都是其丈夫代某某实际运作的，被告人田某某只是在合同及相关材料上签字并随同办理，处于从犯地位，系从犯；被告人向隋某借款后还过欠款，隋某也承认给过9.6万元利息，且两笔借款已经由隆化县人民法院民事审判庭按民间借贷予以判决。所以应从上述情况考虑，对本案被告人田某某从轻处罚。经审理查明，被告人田某某与代某某系夫妻关系，截止到2014年4月，代某某、田某某因修建库房及生意周转拖欠大量外债。2014年5月28日，代某某、田某某明知库房已经被依法没收的情况下，谎称修建库房需要资金向陈某某借款，陈某某要求必须提供借款抵押物，代某某、田某某以代某某名下位于某胡同XX号的房产（隆房权证隆房字××号）作为抵押向陈某某借款39万元，并签订借款合同。2014年7月初，代某某、田某某夫妇通过中间人张某介绍向隋某借款50万元，隋某要求代某某、田某某提供房产作为抵押。代某某、田某某夫妇找到陈某某，谎称要去银行借贷款需要用房产证（隆房权证隆房字××号）抵押，并承诺一周内借到贷款后偿还陈某某24万元骗取了陈某某的信任，将用于给陈某某抵押的房产证骗到手。2014年7月9日，代某某、田某某同隋某签订借款合同，约定代某某、田某某以01XXXX80号代某某名下的房产为抵押物向隋某借款50万元，借款期限至2015年1月9日。代某某、田某某夫妇拿到隋某50万元借款并未按照承诺偿还陈某某。隋某的借款到期后，代某某、田某某夫妇拒绝还款，在陈某某、隋某等人多次催要的情况下，代某某、田某某更换联系方式后藏匿。2016年11月14日，经承德市中级人民法院司法技术辅助室委托，对代某某所有的隆化县某的房屋进行了价格鉴定，该房屋的评估价格为41.82万元。被告人田某某用价值41.85万元的房产做抵押向陈某某借款39万元以后，其又采取隐瞒真相的方法，再以同一房产作抵押向隋某借款50万元。上述事实有如下证据予以证实：一、被告人田某某供述，我因为开超市资金紧张，从银行、个人手借了好多钱，2010年因为我们没有库房，总是搬来搬去就打算自己建。2011年，代某某在苔山后租了一块地建库房，这样我们手里的钱就更紧张了，建库房时没有办手续，无法从银行贷款，就只能从个人手里借钱，想等库房建好之后再拿手续去银行贷款。我们想把库房建大点，以后除自己用还能往外租，但是没建多少，我们手里的钱就花的差不多了。我们就只能卖库存货物继续建库房，同时再向个人借钱。库房建设完，手里的货物没有多少了，我们就把名下的两个超市转给别人了。我们就以库房为中心向附近的村镇批发食品。2013年，隆化县国土局处罚代某某非法占用土地，没收了库房，并处罚金75360元。罚金我们没有交，新债老债加起来利息越来越多，手里没钱就只能继续借。我们从陈某某手里借过钱，代某某用我们在某的房本给陈某某做抵押，后来我们急用钱，就向陈某某承诺短期内把他的钱还清让他先把房本给我们，并重新给他打了两张欠条。一张是以库房作为抵押借款56万，一张是24万元半年还清。为了做某太阳能的地区经理，我和代某某还用某的房子在隋某手里抵押借了80万，到现在只是支付了一些利息。我和代某某还在武建和手里借过钱，他已经在法院起诉了。我们在信用社还有贷款没还上。二、被害人隋某陈述，我和张某是老朋友，2014年6月我和我丈夫魏某与她在一起聊天时，她问我能否借给田某某代某某夫妇30万元，我不愿意借。张某为了让我放心就承诺如果代某某他们不还钱就由她代为偿还。后来就以我丈夫魏某的名义借给了代某某他们30万，并做了手续。借完不久，张某又跟我说代某某夫妇想再借50万我娘家的拆迁款。我和我侄子隋某1商量后，同意借款，但要求提供房子做抵押。2014年7月9日，我们大家约在一起，我和代某某夫妻签了将代某某03XXXX80号房产作抵押的借款协议。隋某1亲手把50万交给的代某某。之后每两个月，田某某就托人把借款利息送到张某店里，我再去拿。我一共拿到了6个月的利息，合计9.6万。2015年1月借款到期我催他们还钱，他们就以各种理由推脱，后来打电话就不接了。隋某1还去张某店里闹了几次，还惊动了警察。我们去法院诉讼，发现陈某某起诉的39万元借款案中，用代某某01XXXX80号房产证做了抵押。当时已被陈某某保全了，且该房屋已被拍卖，所得款项已给了陈某某。我们才发现自己被骗了。三、证人证言张某证实，我从事电器售后服务，和某超市有业务往来，慢慢地就和某超市鞋组组长代某1认识了，代某某通过代某1从我手里借过钱，到期就还了。2014年春季前后，隋某上我家找我，她知道我刚买了房子，她手里有闲钱，说要是我有急用可以先给我。我当时手里钱够就没从隋某那借钱。过了一段时间，代某1带着代某某、田某某找我来了，说要给农村安装太阳能，代某某需要垫资，让我帮着张罗50万，用三个月，最多用半年。我和他们说隋某手里有钱，我可以帮着联系。他们说他们可以给二分利。我和隋某说了，她说可以，但得有担保人。这样代某某、田某某就从隋某手里借了30万，月息二分，借款六个月，代某1是担保人。过了没多长时间，隋某和我说她娘家拆迁了，有五十万，要是代某某需要钱的话还是二分利息，借六个月的话，还可以借给他们五十万。隋某给田某某打了电话，田某某他们当时说不借。过了几天，田某某给我打电话说他们盖库房，现在还差点钱，看看隋某能不能借给她。隋某和田某某自己联系了之后，在我门市做的手续。在场的人有隋某、隋某1、田某某、代某某和我。代某某他们用房子做的担保。隋某1的媳妇写的借款合同。田某某、代某某他们看过后，就都签字按印了。到了半年，我催隋某把钱要回来，隋某说田某某要再借一段时间，等库房的手续办下来做抵押就能还上了。还让我帮着催代某某、田某某他们。田某某他们说等太阳能货款结算了或者库房的证办下来就还了。到了2016年中秋节，隋某、魏某找到代某某、田某某说如果还不上就再出一份手续。2017年春天，隋某1来我的门市找我闹，让我找田某某他们要钱，我给隋某打电话，她说借出的这50万是她娘家妈的，隋某1赡养着她母亲，这钱得给他，所以他才来闹的。之后，隋某1被隋某找回去了。后来隋某1就常来闹。隋某也叫不回去。我就报警了，得有两三次吧。后来我也联系不上代某某、田某某了。隋某1证实，我爷爷奶奶56万补偿款在我手里保管，2014年7月9日，在我大姑隋某的介绍下将其中的50万元借给了代某某夫妇，约定利息二分，期限半年，并以01XXXX80号房产做为抵押，到现在一分本金未还。陈某某证实，我是通过陈某2认识的代某某、田某某。2014年5月，代某某和田某某找到我，要从我手里借100万元建库房。我和他们说最多能借80万，但是必须需要提供相应的抵押物。2014年5月28日，陈某2带着代某某、田某某拿着代某某名下的01XXXX80号房产证来向我抵押。我告诉他们这套房子最多能借39万，房本由我保管，剩下的41万他们向我出具了借款手续，并以库房作为抵押。利息按同期银行利率计算，借款期限六个月。2014年7月，代某某和田某某说要用房本去银行作抵押。我提出让他们把抵押的40多万先给我。代某某说最多能给24万。我让他们还完24万后，再让他们以苔山后的库房为抵押给我打56万的借款手续。那24万他们先给我打欠条。我把之前打的借款手续还给他们。田某某、代某某承诺，如果一星期后24万元未还款就按照一个月1%支付我违约金，56万按照银行同期利息计算。把房本给了他们一个星期，我去找他们催要，但是代某某说抵押来的钱都给工人发工资了，我的钱他再去找人借。之后每次我找他们要，他们都说正在筹钱。2015年9月30日，我向法院提起诉讼，后来向法院申请执行，最终执行的是抵押的那个房院，算是给我33.26万，剩下的钱还没给我呢。于某1证实，2013年8月，代某某、田某某两口子把没到期的门店转租给我了，房租到2015年6月15日。当时剩余一年多的租期，他们收了我10万元租金。从2015年6月15日开始就把租金交给房东了。穆某1证实，2014年4月。我接手了代某某、田某某在某小区门口西侧的某超市。当时租期还有六个月，他们把剩下的货和监控器材以及剩余的租期折价7万多元。四、书证1、隋某提供代某某所有的03XXXX80号房产证，结合其他证据证实被告人田某某与隋某签订借款合同时提供担保情况。2、借款合同：记载“2014年7月9日田某某、代某某借到隋某50万元从事个体经营，用01XXXX80号房产作抵押，到2015年1月9日还清”。3、协议书：“田某某、代某某二人经张某介绍2014年6月16日借款30万、7月9日借款50万，两笔款项到期均未还，于2016年10月8日经协商于2016年10月30日前还清本息113万元”，证实被告人向隋某借款到期未归还重新达成协议情况。4、（2017）冀0825民初1856号民事判决书，证实被告人向隋某借款到期未还，诉至法院后，经判决偿还借款本息113万元，同时因抵押01XXXX80号房产未进行登记，其抵押权未得到支持。5、借条：“2014年5月28日田某某、代某某借陈某某39万，11月28日还清，否则XXXXXX80号房产归陈所有”;借款合同：“2014年7月9日田某某、代某某借陈某某50万元，2015年1月9日一次性还清，以01XXXX80号房产抵押”；借条：“今借到陈某某人民币24万元，到2015年5月28日还清”；借条：“今借到陈某某人民币56万元，到2015年5月28日还清，用新建库房作抵押”，结合其他证据证实被告人与陈某某借款并用01XXXX80号房产抵押，后来取回房产证再次签订书面借据等情况。6、（2015）隆民初字第2821号民事调解书及执行裁定书等，证实陈某某向法院起诉并于2015年9月30日提出财产保全申请，将代某某01XXXX80号房产查封，调解结案后经法院执行，裁定将代某某的01XXXX80号房产以价值41.82万元抵顶给陈某某。7、隆化县国土资源局隆国土资罚决字（2013）第XX号行政处罚决定书、送达回执、履行行政处罚决定催告书等，证实被告人与代某某修建库房违法占地被处罚情况。8、抓获经过，记载2019年3月11日，滦平县公安刑侦大队在京承高速金山岭检查站，对过往车辆进行检查过程中，发现田某某系网上逃犯，将其传唤后移交隆化县公安局。9、被告人田某某及代某某其他信用借款手续，证实二人所欠信用贷款情况。10、被告人的户籍证明，证实田某某为完全负刑事责任能力人。五、鉴定意见，承德某资产评估有限责任公司（2016）第XXX号评估报告，证实经承德市中级人民法院委托评估，代某某所有某房产证号为03XXXX80号房院评估价值为41.82万元。上述证据，被告人田某某及其辩护人夏俊超对主要内容均无异议，且能够相互印证证明本案相关事实，予以采信。本院认为，被告人田某某与其丈夫代某某在已经拖欠大量外债的情况，明知无偿债能力，仍隐瞒事实真相，用本来已作为抵押担保的房屋与他人签订合同，抵押借款，致使借款无法偿还，抵押权亦无法实现。被告人取得他人借款，到期后经催要不予偿还，并更换联系方式藏匿，具有非法占有的目的。采用虚假的担保与他人签订借款合同，骗取他人财物数额巨大，被告人田某某的行为已构成合同诈骗罪。隆化县人民检察院指控的事实存在，罪名成立，本院予以支持。被告人田某某到案后能够供述犯罪事实，表示自愿认罪，可以对其酌情从轻处罚。辩护人夏俊超以此为由，请求对被告人从轻处罚的意见予以采纳，其他辩护意见不予采纳。综上，本院为维护市场管理秩序，惩罚犯罪行为，结合本案实际情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第六十四条，第六十七条三款的规定，判决如下：一、被告人田某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月11日起至2022年9月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人田某某在本案中所骗取的款项人民币五十万元，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘晓颖人民陪审员  王尚华人民陪审员  陈延河二〇一九年十二月二十七日书 记 员  姜 静