天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初322号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人班晓峰，男，1990年1月18日出生于河北省石家庄市，汉族，大专文化，唐山锦石房地产开发有限公司销售员（原深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司第一营销中心业务员），现住本市滨海新区，户籍所在地河北省石家庄市元氏县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月12日被刑事拘留，2019年1月11日、8月6日被取保候审。2019年12月12日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人刘静，天津媛媛律师事务所律师（和平区法律援助中心指派）。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2019〕12号起诉书指控被告人班晓峰犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮出庭支持公诉。被告人班晓峰及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年7月至2018年7月，被告人班晓峰在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（注册地址为天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号；办公地址为天津市和平区南马路创新大厦A座6层，以下简称共同金融天津分公司）担任业务员期间，采用发放传单、随机拨打电话等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十余名集资参与人吸揽资金人民币800余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日将被告人班晓峰电话传唤到案。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人班晓峰违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。被告人班晓峰对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，辩解称其收入流水部分给客户返点、部分系挂单，并有部分重新投入公司。请求法庭从轻处罚。被告人提交银行流水一份，用以证明其曾向集资参与人霍薏钦返款42400元。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人通过招聘方式进入公司工作，担任业务员，其主观恶性小，在共同犯罪中作用较小，应认定为从犯；2、被告人有自首情节；3、被告人部分违法所得系挂单产生或已向客户返点；4、被告人系初犯。综上建议对被告人从轻、减轻处罚，判处缓刑。经审理查明，2014年7月至2018年7月，被告人班晓峰在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（注册地址为天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号；办公地址为天津市和平区南马路创新大厦A座6层）担任业务员期间，采用发放传单、随机拨打电话等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十余名集资参与人吸揽资金人民币850余万元。共计获取违法所得人民币716948.93元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日将被告人班晓峰电话传唤到案。本案审理过程中，被告人班晓峰退缴违法所得人民币80000元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1.案件来源、到案经过证明：经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日电话传唤被告人班晓峰到案。2.户籍证明材料、电话查询记录及CCIC查询记录证明：被告人班晓峰的主体身份情况，其不是网上列逃人员，无违法犯罪记录。3.营业执照、工商登记材料证明：共同金融天津分公司的基本情况。4.共同金融公司人员架构图证明：共同金融公司的人员架构情况，班晓峰系该公司业务员。5.招商银行交易流水证明：被告人班晓峰在共同金融公司工作期间，非法获利共计人民币716948.93元。6.陈某、夏某等21名集资参与人的证言、投资合作协议、银行账户明细、统计表等书证证明：被告人班晓峰共计向21名集资参与人吸揽资金人民币850万余元，造成损失人民币700余万元。其中集资参与人霍某还证明：班晓峰给其转款4.24万元，一部分是班晓峰给霍某的好处费，还有一部分是班晓峰的借款，班晓峰有时组织大伙活动，给大伙买东西，周转不开，就找霍某借钱，大概借了四次，一共有2万元，也按期还钱了。7.证人尹某的证言证明：我在共同金融天津分公司担任大团经理。共同金融天津分公司总经理是谷某，负责公司实际运营与管理。下设有销售部，我下面有小团经理郝某，郝某手下业务员有班晓峰。公司做承兑汇票贴现业务，贴现业务的大部分资金都是招揽社会老百姓投资。公司开始有发传单叫来的客户，有打电话叫来的客户，后来基本上都是自己的亲戚朋友，还有客户的亲戚朋友，还有员工自己的钱。我们招揽的投资人没有特定人群。业务员招揽来投资人之后，自己负责宣传，给客户具体介绍产品，投资人同意投资后把投资人带到财务部，办理交款并签订合同。投资合同财务部保存一份，投资人本人有一份。向投资人提供收款确认书和ＰＯＳ机刷卡小票。8.证人郝某的证言证明：共同金融公司最大的老板是牛某，管辖下属几个大团。尹某下面小团经理有我，我下面有业务员班晓峰等人。公司的宣传材料上写的是经营承兑汇票业务，吸揽资金付高息。公司让我们从网上电话号码查询号码段，联系对方介绍公司投资的产品，约到公司商谈投资事宜，也有员工自己投资，员工再介绍亲朋好友来公司投资，以及号召在公司已投资的投资人再介绍亲朋好友来公司投资等方式招揽投资客户。公司对业务工作的管理方法就是制定业务指标，我的指标是大团经理给我下的，我再给业务员下指标。9.证人牛某的证言证明：我是深圳富瑞共同金融服务集团有限公司及各省分支机构、关联公司的实际控制人，这些公司法人代表都是我找人挂名的。共同金融公司的实际控制人是我，总经理为谷某，业务部由谷某负责，下设三个营销中心。第三营销中心销售总监陈虹烨。共同金融公司主要以办理承兑汇票贴现、打保证金等名义对外吸揽客户资金。2014年到2015年期间通过发放传单形式对外宣传，后来以客户口口相传、业务员给投资人开推介会等方式对外进行宣传并招揽客户投资。10.证人谷某的证言证明：深圳富瑞共同金融服务集团有限公司注册地在深圳，法人是我名字，但公司实际控制人是牛某。我和牛某是雇佣关系。公司做承兑汇票贴现业务，贴现业务资金除了公司自有资金外，其他大部分资金都是招揽社会老百姓投资。公司宣传材料上写的就是经营承兑汇票业务，吸揽资金付高息，产品包括三个月和半年、一年、一年半。公司收取投资人投资款的收款方式有ＰＯＳ机刷卡和转账、现金三种方式。这些钱最后都会汇总到牛某控制的指定的账户。公司以承兑汇票贴现业务，代打开具承兑汇票保证金业务，为企业提供银行倒贷业务这三种盈利方式，对外没有投资实业。11.辨认笔录证明：集资参与人辨认出被告人班晓峰。12.被告人班晓峰的供述证明：我是2014年在我毕业的大学里被共同金融公司招聘后入职的。公司的法人是谷某，经营范围是金融咨询、中介服务之类的。牛某是大老板。公司以做银行承兑汇票的名义，用高额利息招揽客户到公司投资理财。我在公司一直干业务员，具体工作就是招揽客户到公司投资。刚到公司的一段时间发过宣传单，都是一些公司理财产品的广告，后来公司不让发传单了。我的上级是大团经理尹某，小团经理是郝某，我属于第一营销中心尹某手下的团队。我的提成存在挂单情况，具体给谁了我一时想不起来，还有一部分提成我返还给客户了。我本人有基金从业资格证书。我本人在公司投资了10万，没有合同，说是短期拆借，至今未还。本院认为，被告人班晓峰违反国家金融管理法规，参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人班晓峰与他人构成共同犯罪，但其作为业务员，系按照公司上级人员要求从事犯罪行为，在共同犯罪中地位较低、作用较轻，应认定为从犯，且被告人班晓峰具有自首情节，依法应减轻处罚。被告人班晓峰确将部分违法所得返还集资参与人，可作为量刑情节，酌情从轻处罚。辩护人关于被告人班晓峰系初犯、具有自首情节、系从犯的辩护意见，本院予以采纳。其他辩护意见，本院不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人班晓峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月12日起，减除先行羁押的31日，至2021年5月11日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人班晓峰退缴违法所得人民币80000元，按比例发还集资参与人。三、继续追缴被告人班晓峰违法所得人民币636948.93元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  任 飞审 判 员  王乐文人民陪审员  王 廑二〇一九年十二月二十日书 记 员  孙袁园附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。