广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0306刑初5503号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人吴继伟，男，1986年11月23日出生，侗族，中专文化，户籍地广西壮族自治区柳州市三江侗族自治县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年3月31日被羁押，同日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现押于深圳市宝安区看守所。辩护人李红军，广东文功律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2019〕5304号起诉书指控被告人吴继伟犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员王德明出庭支持公诉，被告人吴继伟及其辩护人李红军到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，2018年上半年，被告人吴继伟通过他人认识童某、黄某1、梁某。2019年2月，吴继伟与童某、黄某1、梁某商量，以介绍其到金边赌场工作，可获高额薪酬为由，邀请其办理银行卡，以便过境后使用，后童某等人按要求办理了多张银行卡并交给吴继伟。2019年3月31日8时许，童某等人从外地赶至深圳机场并先行通过安检，吴继伟则将装有大量银行卡的行李箱托运，准备登机。后机场安检员发现吴继伟的行李箱有异常，遂与吴继伟一起在机场国际安检行李检查处开箱检查，发现行李箱内装有银行卡120张、U盾108个、电话卡26张以及写有账号、密码、身份证号码等信息的纸张111张、POS机1个。随后，安检员向深圳市公安局机场派出所报案，该所民警赶往处警并在上述行李检查处将吴继伟抓获归案，后从其处扣押手机1部、手机卡2张。因银行卡等物品以及吴继伟被查处，童某等人无法飞往金边，便到行李退还处取行李，准备离开，亦被民警发现并依法传唤至机场派出所接受调查。经查验，上述银行卡中，吴继伟本人及其亲属、童某等人所办理的银行卡以及无效的银行卡共计61张。上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实：一、物证：涉案银行卡，手机，手机卡，U盾等；二、书证：1、被告人身份信息、抓获经过、违法犯罪经历查询；2、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单：现场扣押涉案银行卡的情况，其中扣押从被告人处扣押了120张银行卡，当时扣押清单里面有两张银行卡账号是连写在一起了，所以显示了119张，经核实实际上是120张；3、银行卡开户信息：公关调取了相应银行卡的开户信息，涉案120张银行卡中剔除被告人吴继伟及吴继伟老婆和同行三人、吴继伟亲属银行卡之外还剩59张银行卡；4、情况说明情况：民警多次拨打潘某1的电话，未能联系上；5、调取证据通知书、通话记录：公安机关调取了吴继伟、黄某1、梁某、童某的电话号码、开户信息、通话记录等，其中黄某1通话记录显示在2019年的3月17日、3月24日黄某1曾经主叫过梁某，后来在2019年3月29日黄某1主叫了潘某1，后黄某1和吴继伟有过两次的通话记录；梁某的通话记录显示2019年3月30日、3月31日均与吴继伟有过通话联系；三、证人证言：1、焦某：证实行李箱开箱检查的时候发现大量银行卡，涉案的游客是飞往金边的。2、童某：称与梁某、黄某1等人一起坐飞机去金边，打算去那边赌场工作的，在2019年2月的时候我加入一个微信群，是老乡拉我进去的，吴继伟、黄某1也在群里面，吴继伟说可以介绍我去金边赌场工作，可以给我们买去金边的机票，但前提是我们要以自己的名义去办银行卡，在2019年3月底的时候我和梁某、黄某1就到江门，后又一个男子过来，那个男子是吴继伟带过来的，那个男子是过来看我们U盾和银行卡的，吴继伟还拍了我们的身份证，吴继伟说是为了订机票的，后我们到机场的时候还联系吴继伟，发现吴继伟被民警扣了，我就想不去了，后民警就把我们带派出所。辨认笔录中辨认出吴继伟。3、黄某1：称2019年3月，吴继伟打电话给我说让我去柬埔寨看看，说那里的工资很高，当时和我一起约去柬埔寨的还有童某和梁某，当时约好是吴继伟带我们过去，但后来我们没有见到他，我们就没有登机，之后就被民警带到公安局，是吴继伟说让带几张银行卡过去的，如果不带就发不了工资，我身上有四张卡，还有另外四张卡给了一个叫阿某的人，也是吴继伟让我给他的。当时我们在江门水口那边吴继伟和另外一个男子到了酒店，吴继伟说核对银行卡是给赌场那边的人，我听吴继伟说那个男子好像叫阿某。辨认笔录中辨认出吴继伟。4、梁某：称吴继伟是广西人，我们在2018年上半年的时候在广西南平过一个人认识的，吴继伟问我们去不去柬埔寨金边赌场工作，我们三个商量了下就决定过去，吴继伟说让我们办一些银行卡过去，说是工作要用，但没有说具体怎么使用，我们到了江门之后吴继伟带了一个男子过来，吴继伟说是他老乡，我就把银行卡给了吴继伟，吴继伟还拍了我们的身份证，说是订机票用的。辨认笔录中辨认出吴继伟。四、被告人的供述与辩解：侦查阶段供述称：被带回来的几个人当中有三个人是见过的，其中有一个人叫梁某，2019年2月我加入了一个微信群，叫做国外创业群的，是潘某1拉我进群的，说要带我一起赚钱。2019年3月29日，在江门一家旅馆里，他把一只红色的行李箱交给我，让我带去金边，就是查获的行李箱，到金边后会有人打电话联系我。我的九张银行卡也是潘某1让我办的，吴继威是我堂弟，赖建甲是我老婆，不认识童某、徐某、陈文字、林某、侯某、黄某2、游某、潘洪宽、潘某2、潘某3、潘某4、潘某5、刘某1、潘某1、刘某2等人，也不知道姓潘的和潘某1是什么关系。审查起诉阶段供述称：我跟潘某1聊天的时候说国外赌场上班很挣钱，我就让他把我介绍过去，我帮潘某1拿红色行李箱的时候有问过什么东西，他好像有说是银行卡，其中有8张银行卡是我本人的，其对银行卡进行指认。五、勘验、检查等笔录：现场勘验检查工作记录，辨认笔录；六、视听资料：机场行李检查处监控录像；手机数据。上述证据真实、客观，来源合法，证据之间相互印证，足以认定。本院认为，被告人吴继伟无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴继伟及其辩护人认为非法持有信用卡的数量除应扣除被告人本人及其亲属、同行人员的信用卡及无效卡61张外，还应扣除同行人员黄某1、梁某、童某亲属名下的信用卡数量，对此本院认为，根据相关规定，信用卡只能本人持有并使用，虽然也不排除在民事活动中，有的持卡人违反规定将信用卡交给他人使用的情况，但本案被告人吴继伟持有大量他人信用卡并欲带离出境，对信用卡户主均不认识，其持有的这部分信用卡无合法依据，具有非法性，其非法持有信用卡的数量为59张，属数量巨大。相关辩解不予采纳。被告人吴继伟自愿认罪认罚，能够如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人相关从轻处罚意见予以采纳。根据被告人吴继伟的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人吴继伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月31日起至2022年3月30日止。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。二、扣押的银行卡120张、U盾108个、POS机1部、手机1部、手机卡28张，均依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王    璇人民陪审员 吴  先  美人民陪审员 叶  海  燕二〇一九年十二月二十七日书 记 员 许嫦嫚（兼）书 记 员 周    彤附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。