辽宁省宽甸满族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽0624刑初349号 公诉机关宽甸满族自治县人民检察院。 被告人张景涛，男，1988年12月12日出生于东港市，汉族，高中文化，个体，住辽宁省东港市，因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月31日被吉林省东丰县公安局临时羁押，同年2月1日被宽甸满族自治县公安局解回并刑事拘留，同年3月4日经宽甸满族自治县人民检察院批准逮捕，同日由宽甸满族自治县公安局执行逮捕。现羁押于宽甸满族自治县看守所。 辩护人谭程，系辽宁行仁律师事务所律师。 宽甸满族自治县人民检察院以宽检公诉刑诉（2019）349号起诉书指控被告人张景涛犯诈骗罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。宽甸满族自治县人民检察院检察员孙鹏、代理检察员张立人出庭支持公诉，被告人张景涛及辩护人谭程到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宽甸满族自治县人民检察院指控，在2017年3月至8月期间，被告人张景涛为偿还个人债务，向其同学即被害人林某谎称，他和辽宁省东港市农商银行有关系，能够承揽到短期倒贷业务，从而获取高额利息。林某信以为真，遂在2017年3月14日至2017年8月15日期间，按张景涛的要求，通过银行转账的方式向张景涛持有的农业银行银行卡（62×××75）转款四十一笔，共计422万元。张景涛将林某转来的钱款一部分向林支付所谓的利息和部分本金，另一部分偿还个人欠款和消费等。期间，张景涛因不能及时向林某支付所谓的利息和本金，而引发林某加大追款力度，张景涛为掩盖虚假的事实，又编造“银行李某”、“银行黄某”、“银行刘某2”的微信聊天截图，虚构了上述人物及银行倒贷的事实，对林某继续行骗。在2017年8月15日后，林某不仅不再给张景涛打款，而且还加大追款力度，张景涛在无力还款的情况下，又虚构办理小额贷款公司，需暂时使用林某的资金为由骗取林的信任，当林某得知再次被骗时，亲自到东港市找张景涛追款，张景涛借故离开，2017年10月中下旬的一天，张景涛携30余万元举家逃至吉林省藏匿。经查，在2017年3月15日至2017年8月31日间，张景涛先后通过微信和银行转账向林某支付所谓的本金和利息九十三笔，共计249.579万元，代林某向张跃瀚转款17万元，骗取林某155.421万元。 案发后，被告人张景涛的家属退还被害人林某70万元。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人张景涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人张景涛当庭对公诉机关指控其虚构事实骗林某，诈骗数额为155.421万元的事实供认不讳，不做辩解。辩护人提出：张景涛投资经营的借款不应定为诈骗数额，无法还款是其投资经营不善，不存在非法占有的目的；不能依据张景涛出走外地的行为，认定其对全部借款有非法占有目的；现有证据不足以证明张景涛诈骗数额为155.421万元；张景涛无前科劣迹、当庭认罪、其家属退赃70万元，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2017年3月至8月间，被告人张景涛为偿还个人债务，向其同学即被害人林某谎称其和辽宁省东港市农商银行有关系，能够承揽到短期倒贷业务，从而获取高额利息。林某信以为真，遂于2017年3月14日至2017年8月15日间，按照张景涛的要求，通过银行转账的方式向张景涛持有的农业银行银行卡（62×××75）转款四十一笔，共计422万元。被告人张景涛将林某转来的钱款一部分向林某支付所谓的利息和部分本金，另一部分偿还其个人欠款和消费等。期间，张景涛因不能及时向林某支付所谓的利息和本金，而引发林某加大追款力度，被告人张景涛为掩盖虚假事实，又编造“银行李某”、“银行黄某”、“银行刘某2”的微信聊天截图，虚构银行倒贷的事实，继续骗取林某的信任。2017年8月15日之后，林某不再给张景涛打款，并且加大追款力度，被告人张景涛在无力还款的情况下，又虚构办理小额贷款公司，需暂时使用林某的资金为由骗取林某的信任，当林某得知再次被骗时，亲自到东港市找张景涛追款，张景涛借故离开。2017年10月中下旬的一天，被告人张景涛携带30余万元举家逃至吉林省藏匿。经查，2017年3月15日至2017年8月31日期间，被告人张景涛先后通过微信和银行转账向林某支付所谓的本金和利息共计九十三笔，计249.579万元，代林某向张跃瀚转款17万元，骗取林某155.421万元。 案发后，被告人张景涛的家属退还给被害人林某70万元，剩余854210元至今未退。 2019年1月31日，被告人张景涛被吉林省东丰县公安局民警抓获。 上述事实有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人林某的陈述，证明我和张景涛是高中同学。2017年3月份，张景涛找我说他在银行有关系，能通过在银行替人短期偿还贷款的方式获取高额利息，他资金不足，向我借钱，并许诺用1万元给我70元利息，因为我们之前关系相当不错，觉得他不能骗我，所以我从2017年3月份开始就陆续借钱给他，一开始他每天早晨9点准时通过微信给我付利息，后来钱多了他就三天通过网上银行给我转利息，但是他基本上付给我利息后过一段时间就又借回去了，所以其实我一分钱利息也没得到。到2017年8月份，我前后一共借给他本金150多万，加上他付给我的利息一共300多万，这时候他就以各种理由不给我利息了，我自己也没有钱花了，再一个觉得钱太多怕有风险，就想把钱往回要，他跟我说他要办一个小额贷款公司，需要验资，他借我的钱要先存在银行验资用，就不给我利息了，等公司办完后一次性给我300万元，当时我就对他不太放心了，提出公司我去办，法人由我来当，当时他也同意了。办手续时我看办的是商务咨询公司，不是小额贷款公司，我就问他怎么回事，他说业务都是一样的，就是成立个公司对农商银行，把农商银行的倒贷业务都交给我们做，等我在9月22日办完后，我让他给我打钱，他就用各种理由推脱，后来我去东港找他，说了几句话，他说他得回趟家等晚上再说，从这以后他就没影了，我去他家和他父母家都没找到，打电话不接，后来电话停机了，我上微信跟他说话，他不放声，后来我在微信上说话的时候就是另外一个人，这个人是张景涛的朋友，他说这个微信是他的，以前是给张景涛用的，这时我才知道张景涛一直是用别人微信和我说话。我是通过超级网银从网上把钱打给他，在宽甸昌德小区自己家里通过网上操作的，打钱的记录我都有，还有他跟我的微信聊天记录我也都保存的。我给张景涛的钱都是打到他名下62×××75的个人农行账户上。张景涛说他主要是通过东港农商银行的一个刘某2，还把他和刘某2的微信聊天记录给我看过。事后我才知道他根本没有做过替人偿还贷款的业务，跟我借钱就是为了让我相信，他把一个叫银行刘某2的微信聊天记录截图发给我，当时我也信以为真，等他跑路后，我才发现所谓银行刘姐的聊天记录也是用一串句号当省略号，这一点和张景涛的习惯相同，张景涛标注的银行刘某2的注册微信用的电话号是17170665192，归属地是吉林长春，张景涛跑了之后我打这个电话时电话停机，而且这个号码是不用身份证就可以购买，这时我才明白根本没什么银行刘某2，张景涛为了骗我用另一个微信自己和自己聊天截图给我看骗取我信任。我原先对张景涛做出了谅解，但是现在我不想谅解他了，因为原先张景涛家里人答应我把骗我的150多万一次性都给我，他们先给了我70万，余下的说有一个房子给我，再把其他的用现金付给我，让我先把谅解书写了交给警方，并且谅解书上要写张景涛家人已经把骗我的钱全额退给我，我按他们说的把谅解书都写了，也交给你们了，但是我交完谅解书之后，他们却返悔了，房子不给我了，钱也不给我了，只给我打个条，对他们这种欺骗行为我非常生气，所以我现在不再谅解了。张景涛从我这里拿钱都是用于倒贷，从没有和我说过发展产业、拿钱做生意的事。2017年4月12日我打给张景涛30万元，他没有说王某1用，他说还是倒贷用。张景涛通过微信转账给我利息，我有转账记录，大约有8.4万元。我记得之前张景涛以倒贷的形式找张某2拿过钱，但张某2对张景涛不信任，就把钱打给我，由我打给张景涛，张某2言外之意就是这笔账如果张景涛不还就冲我要，我当时对张景涛非常信任，也没有在意，当时多少钱记不住了，就这一笔。张景涛欠王某2钱，因为张景涛跑路后我给王某2打电话，王某2开始不信，后来发现人真找不到了，他还去丹东找过我一起帮助找张景涛，在这期间，王某2提到张景涛之前就欠他的钱，一直到跑路都没有还完，但具体多少钱我没细问，王某2只说是100多万。 2、案件来源、抓获经过，证明2018年3月6日15时许，宽甸灌水镇居民林某到宽甸公安局食药侦大队口头报案称，其被同学张景涛诈骗人民币300万。经询问，2017年3月初，张景涛谎骗林某称在东港农商银行有关系，可以通过替人短期偿还贷款的方式获取高额利息，1万元可得70元利息，因二人是关系很好的高中同学，林某便没有防备信以为真，从2017年3月14至同年9月14日，在其位于宽甸镇昌德湖畔小区的家中通过超级网银从网上转账给张景涛农行的账户打款，本金加利息约300万元。2017年9月下旬张景涛失联跑路，林某才意识到被张景涛诈骗。接到报警后，该局立即开展调查工作。2019年1月31日下午3时许，吉林省东丰县公安局治安大队民警在东丰县医院门诊部附近将张景涛抓获。 3、在逃人员登记表，证明被告人张景涛因涉嫌诈骗于2018年4月2日被宽甸满族自治县公安局立为网上逃犯。 4、基本信息，证明被告人张景涛出生于1988年12月12日，实施犯罪行为时系达到完全刑事责任年龄的自然人。 5、违法犯罪信息查询表，证明张景涛此前没有违法犯罪记录。 6、证人武某的证言，证明我朋友都知道我叫武晓雨。我是2016年4月份在张景涛经营的波涛洗车美容店上班，2017年11月份我就不在那上班了。我离开张景涛前一个多月就没看见张景涛，这时还能和他媳妇联系上，后来就联系不上他俩了，店里还经常有人找张景涛要钱，所以我就不干了，这时我知道张景涛应该是跑路了。张景涛跑路期间没有让我给林某传过话，让我告诉他的同学王坤一声他要在外地挣钱，没说他当时在什么地方。 7、证人王某1的证言，证明当时张景涛以我的名义从林某那里借了30万元钱，我根本不知道借钱的事，后来有一次吃饭时林某问我拿30万干什么，我说我没有拿钱，林某说张景涛说你要用钱，从我这里拿了30万，这时我才知道张景涛冒用我的名字从林某那里拿了30万元钱，当时我就给张景涛打电话问怎么回事，张景涛说他倒贷用钱，以我的名义在林某那里拿了30万，我让张景涛马上把这30万元还给林某，不长时间张景涛就把钱还给林某了，第一次怎么还钱我不清楚，第二次还尾款6万时，我当时在场，在林某家里，张景涛当我面把6万元钱还给林某了。 8、证人谭某的证言，证明张景涛是我妻侄儿。我和张景涛、王某2一起做药材生意，我们三个都投钱了，我大概投了100多万元，王某2、张景涛具体投了多少钱我不是很清楚，我们没有账。我主要负责管理种植药材，王某2主要负责租地，张景涛不经常去。通过查询我和张景涛2017年3月1日至2018年3月15日的银行交易记录，张景涛向我转支了133.89万元，共计转支四十五笔，我向张景涛转存了二十四笔，共计136.33万元。这些钱张景涛刚开始几笔打给我是用来作为投资药材基地流动资金，钱是张景涛打给我的，但是后来张景涛说需要用钱又让我打回给他，我没有取张景涛打给我的钱投到药材基地里，我打回给张景涛，张景涛取没取我不知道，他干什么用我也不知道，钱从哪来的我也不知道。我也没注意为什么我给张景涛打钱打多了，多打给他的就是我卡里的钱。张景涛有时给工人开工资，有时买农机，都是他自己转账给卖家的。我们挣钱正常是平均分配，但是没挣到钱，赔了，我赔的能多一点。我之前讲我自己投资100多万元，那是从2016年至今总共投的，我现在还在往里投钱。我从来就不欠张景涛的钱。 9、证人刘某1的证言，证明我借过张景涛钱，他也借过我钱，张景涛大约能欠我10万元左右，钱还给我了。从银行记录看除了2018年3月15日我借张景涛48万元，剩下的21余万元全是还我钱。 10、证人王某2的证言，证明我和张景涛、谭某合伙做药材生意都向药材基地里投钱了，我一共投了100多万，他俩具体投多少钱我记不住了。我管租地，谭某负责领工人干活，张景涛一般不怎么去。张景涛欠我钱，从2017年3月1日至2018年3月15日张景涛共计转给我十九笔，66.6万元，这里面大部分都是还我的钱，用于投资药材基地的极少，具体多少我记不住了。我还给他转过钱，有时候他把钱还给我，张景涛跑路的时候还欠我134万元。张景涛买过药材种子、农机、农药，这些钱花的都是我们平分的，有时候因为他欠我钱，我应付的那部分都由张景涛付了顶欠我的钱，具体能有多少钱我记不住了。张景涛还我的钱是哪来的我不知道，还这60万里面能有10多万利息。林某知道张景涛欠我钱，当时张景涛跑路的时候，我还去丹东找过林某一起去找张景涛还我们的钱，我们在一起吃饭的时候，我还提过张景涛欠我钱的事。 11、证人由松的证言，证明2016年至2017年，张景涛与谭某到我家农机店买过三次农机，共计五台，花了16200元，谁付的钱我记不清了。票根与谭某提供的票据不一样是因为大约2018年春季，谭某找到我们要重新开票据，说要回公司报销用，我就给他重新开了三张，后来我才听说张景涛跑路了，好像有什么纠纷，东港长山派出所还来核实这事。谭某和他妻子还过来找我问我们怎么跟派出所说的，还用电话录音，警告我们不要瞎说，瞎说就去告我们。 12、证人张某1的证言，证明2017年5月份左右，张景涛用我的名义在我老板那投资30万元滩涂养殖，我投了10万元，投资完三年后才能出效益。当时这30万元钱张景涛直接转给老板的媳妇胡某了，我不知道张景涛这30万元哪来的。 13、证人胡某的证言，证明我不认识张景涛。我家有滩涂，搞滩涂养殖。张某1是我们厂的员工，他往我们厂投了30万元搞滩涂养殖，张某1的30万元他说是从他家亲戚那拿的，我们厂搞福利，让他们投资挣钱，厂子外面的人不让投，也不让员工顶名，张某1的30万元钱应该是张景涛这个人打给我的。 14、证人徐某的证言，证明我给张景涛干活跑腿。张景涛给我打过钱，都是给他做生意用的，具体是不是做生意我不知道。张景涛平时管我吃喝，到年底能给我几万元钱，但实际也没给我多少钱，平时没钱了张景涛也给我点，具体能给多少我也没有数。2017年3月至2018年3月15日，张景涛用尾号7275账号与我尾号3579账号发生过六次交易，具体情况我记不清了，都是生意上的往来，具体干什么我记不住。 15、证人张某2的证言，证明大约2017年张景涛找我借钱，说到银行转贷用，当时我相信林某，就先把钱转给林某，林某把钱转给张景涛，当时转了24万，过些日子，张景涛就把钱还给我了，分了好几笔，还给我6000多元的利息。大约过了一个多月，张景涛又找我借了11万元，后来还了7万元，现在还有4万元没还。 16、证人陈某的证言，证明张景涛是我丈夫的弟弟。2017年3月至2018年3月，从银行转账记录上看，我们有三笔交易，一笔10万元是张景涛还我家的钱，第二笔6万元是我们家借张景涛钱干婚庆车，后来的2万元是我们还张景涛的钱，还有4万元没有还。 17、证人王某3的证言，证明2017年3月1日至2018年3月15日张景涛共计向我转了一笔钱，分别是20000元、20200元、51500元，这些钱都是还我的钱，其中200元和1500元是利息。 18、微信截图照片八张，证明张景涛为了骗取林某的信任，虚构了“银行李某”、“银行黄某”、“银行刘某2”，并将虚构的微信聊天截图发送给林某。 19、银行交易流水、收入支出明细表，证明2017年3月14日至2017年8月15日，林某共向张景涛账户内打款四十一笔，合计422万元。2017年3月16日至2017年8月31日，张景涛向林某账户内打款七十一笔，合计240.135万元。 20、微信转账记录截图，证明2017年3月至2017年11月，张景涛向林某微信转账94440元。 21、林某农业银行卡交易明细清单，证明2017年7月19日张跃瀚向林某转款17万元，当日林某向张景涛转款17万元。 22、陈某与张景涛银行卡交易记录，证明陈某于2017年3月20日收到张景涛还款10万元。 23、王某2尾号5279账户交易明细，证明2017年3月1日至2018年3月15日，张景涛共计转给王某266.6万元。 24、胡某尾号9872账户交易明细，证明2017年4月12日张景涛给胡某账户存入30万元。 25、视听资料光盘两张，证明公安机关对被告人张景涛讯问的过程。 26、大川头派出所情况说明，证明张景涛与林某微信聊天记录林某手机已全部删除，张景涛也无法提供他与林某微信聊天记录，且公安机关现有技术无法将二人的聊天记录进行恢复。 27、被告人张景涛供述，我和林某是高中同学，我俩一直处的很好有联系，我也知道林某家条件不错挺有钱。2017年初，因为我做买卖欠别人一些钱还不上，我就想从林某那弄点钱还别人，但是我如果直接跟他说借钱还别人他不一定能借给我，所以我就骗林某说我在银行有认识人，可以通过替别人短期偿还贷款的方式获取高额利息，但是我资金不足，如果他能拿来钱的话1万元用一天可以给他70元的利息。林某相信了同意给我拿钱。从2017年3月份开始，林某陆续给我农行账号打钱，一般都是当天林某把钱打给我，我第二天就连本带息打给他，有微信转账给他，也有网银转的，也有银行转的，但是后来慢慢的越往后金额越来越大，我付不起了，林某跟我要钱时，我就编一些理由拖着他，最后林某对我逼的太急了，我就骗他说我正在办一个小额贷款公司需要验资，欠他的钱我先用来验资，等验完资办完手续我就一次性把钱都付给他。当时林某也是对我不放心，他提出来公司法人由他来担任，我也答应了，但我当时没有能力办小额贷款公司，只是办了一个咨询公司手续，手续下来以后，林某又开始跟我要钱，我也是推拖了一段时间。到2017年10月份，我实在没有办法还不上钱了，林某追的急，也拖不下去了，没有办法我就雇了一辆面包车带媳妇和孩子跑路了。我没有用林某的钱到银行给人办理倒贷，我就是编的这个事说给他听让他相信好给我拿钱，实际上我一笔倒贷的买卖也没做过。我骗林某给我打钱的农行账号是：62×××75，现在这个账号已经注销了。我从林某那骗了本金一共100多万元，具体多少我也记不清了，如果按照当初约定好的倒贷的利息还给他的话，连本带息要300多万。我从林某那骗来的钱被我投在我和我姑父还有王某2合伙经营的药材基地了，还有一部分还给别人钱了。我发给林某微信聊天记录中的“李某”、“刘某2”、“黄某”都是我自己弄的，我用其他号码建的微信，冒充银行的人和我聊天，然后把截图发给林某，主要是为让林某相信我与银行的人确实在做倒贷生意，让他能放心把钱拿给我。经过公安人员调取银行交易记录显示，林某给我转款四十笔，合计421万元，我打给林某共七十笔，合计235.965万元，实际林某净转给我的一共是185.035万元，以上情况属实。我和林某聊天微信用132××××1111这个手机号，2017年过完八月十五我跑路后这个手机号和微信就不用了，我怕林某通过这两个号码找到我，为了躲避他，我就不用这个手机号和微信号了。走时我和我媳妇带了30万元钱。2017年5月10日至11日我用我的农业银行卡消费了三笔，分别是175700元、19503元、43247元，是怎么回事我记不清了。张某1是我叔叔，我向滩涂投资了30万元钱，把钱转账给胡某了。我认识刘某1，他是我朋友，我们之间没有经济往来，也没有合伙做生意，我不欠刘某1钱。2017年3月1日至2018年3月15日，我共计向刘某1转支69.01万元，我记不清了。2017年3月1日至2018年3月15日我向谭某转了133.89万元，谭某又向我转了136.33万元，干什么用我记不清了。谭某转给我的钱多是因为谭某2015年或2016年欠我40多万，他还我钱，我不欠谭某的钱。2017年3月1日至2018年3月15日我向王某2转了66.6万元，其中有两三万钱是还王某2欠款的，剩下的都是投资药材基地。我现在不欠王某2的钱。公安机关通过侦查调取林某微信转账记录2017年3月至2017年11月份，我分多笔共向林某转账8万余元属实，都是我还林某的钱。林某从张某2那拿17万是我以倒贷的形式骗林某的，干什么用记不住了，后来是我还给张某2了。 上列证据由公诉机关提供，均经庭审质证，被告人张景涛无异议，足以认定被告人张景涛的犯罪事实。 本院认为，被告人张景涛以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人张景涛的犯罪事实及罪名成立，适用法律意见适当，应予支持。 对辩护人提出张景涛投资经营的借款不应定为诈骗数额，无法还款是其投资经营不善，不存在非法占有的目的；不能依据张景涛出走外地的行为，认定其对全部借款有非法占有目的；现有证据不足以证明张景涛诈骗数额为155.421万元的辩护意见，经审查，被告人张景涛主观上有非法占有他人钱财的目的，客观上虚构短期倒贷可以获得高额利息的事实，骗取被害人林某的信任，将钱用于偿还个人债务、消费及投资生意，最终在无力偿还巨额欠款的情况下，逃匿至吉林省，结合证人证言和相关书证，证据间能够形成完整证据链条，其行为符合诈骗罪的构成要件，可以认定其诈骗数额为公诉机关指控的犯罪数额，故对该辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出张景涛无前科劣迹、当庭认罪、其家属退赃70万元，请求对其从轻处罚的辩护意见，经审查，有事实和法律依据，本院予以采纳。 量刑时对被告人张景涛当庭认罪、部分退赃的情节酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张景涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月1日起至2029年1月30日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人张景涛于判决生效后十日内退赔给被害人林某人民币八十五万四千二百一十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丹东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  吴 娜 审 判 员  孟 葳 人民陪审员  杜平关 二〇一九年十二月十二日 法官助理矫欣彤 书记员汪颖