文书内容江苏省镇江市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏11民终3468号上诉人（原审原告）：谈飞，女，1980年9月25日生，汉族，住镇江市。被上诉人（原审被告）：江苏省当代环境艺术工程有限公司，住所地镇江市南徐路15-1号。法定代表人：朱国洪，该公司董事长。被上诉人（原审被告）：朱国洪，男，1969年4月1日生，汉族，江苏省当代环境艺术工程有限公司董事长，住镇江。原审第三人：谈静娟，女，1952年1月4日生，汉族，住镇江市.原审第三人：潘敏，男，1961年6月19日生，汉族，住镇江市。上诉人谈飞因与被上诉人江苏省当代环境艺术工程有限公司（以下简称江苏当代环境公司）、朱国洪、原审第三人谈静娟、潘敏债权转让纠纷一案，不服镇江经济开发区人民法院（2018）苏1191民初2875号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年10月14日立案，依法组成合议庭进行审理。本案现已审理终结。谈飞上诉请求：撤销镇江经济开发区人民法院（2018）苏1191民初2875号民事判决，发回重审或依法改判。本案诉讼费用由被上诉人负担。事实与理由：1、一审法院认定事实错误。本案第三人潘敏与被上诉人存在多笔借款往来，在被上诉人不能证明其还款对象的情况下，将被上诉人归还潘敏的款项算作向第三人谈静娟的还款，没有事实依据。同时，潘敏向一审法院提交的由被上诉人出具的两份还款计划，可以证明潘敏与谈静娟的账目是分别计算的。2、一审法院否定谈静娟债权人身份是错误的。虽然主借据上的出借人身份处为空白，但根据收条以及打款凭证，以及谈静娟持有该主借据的事实，足以证明谈静娟为出借人。对于交付，谈静娟持有转账凭证及被上诉人的收条。江苏当代环境公司、朱国洪没有提供书面答辩意见。谈静娟、潘敏未提供书面意见。谈飞向一审法院提出诉讼请求：1.判令江苏当代环境公司偿还借款本金280万元及利息（利息以本金280万元为基数，自借款之日起至实际还款之日止按照每月2%计算）；2.判令朱国洪对上述债务承担连带还款责任；3.诉讼费由江苏当代环境公司、朱国洪承担。一审法院认定事实如下：2012年9月6日，江苏当代环境公司出具借据一份，借据出借人处为空白，该借据载明：1.江苏当代环境公司借款280万元，借款期限自2012年9月6日至2012年10月5日，利息为月息6%；2.上述借款自合同签订同时交付给江苏当代环境公司；3.被告朱国洪自愿为江苏当代环境公司的上述借款承担连带责任担保，担保期间为借款人还清所欠的全部借款本息和费用时止，担保范围为本金、利息、综合服务费（包括罚息）及实现债权的费用；4.被告朱国洪同意将上述借款还款延期至2015年7月。2012年9月6日，第三人谈静娟通过中国工商银行汇款263.2万元至江苏当代环境公司银行账户。同日，江苏当代环境公司、朱国洪出具收据一张，载明收到现金16.8万元，转账263.2万元，合计280万元。2017年1月1日，谈飞与案外人谈静娟达成债权转让协议一份，约定案外人谈静娟自愿将其对江苏当代环境公司、朱国洪享有的280万元债权本金及利息转让给原告。2017年3月2日，谈飞委托江苏汇泉律师事务所向江苏当代环境公司、朱国洪发出通知函，告知江苏当代环境公司、朱国洪债权转让的事实以及要求江苏当代环境公司、朱国洪在收到通知函三日之内向谈飞偿还全部借款本金及利息，江苏当代环境公司、朱国洪认可收到了上述通知函。另查明，第三人潘敏、镇江市汇鑫典当有限公司、第三人谈静娟向江苏当代环境公司分别汇款235万元、188万元、263.2万元，江苏当代环境公司已通过银行汇款、法院裁判协调等方式归还上述借款本息：1.第三人潘敏于2012年1月18日向江苏当代环境公司汇款235万元。江苏当代环境公司还款明细如下：2012年2月17日还款15万元，其中本金147098.33元，利息2901.67元；2012年3月1日还款125万元，其中本金1214852.49元，利息35147.51元；2012年3月16日还款27.25万元，其中本金262323.30元，利息10176.70元；2012年4月15日还款6万元，其中本金56682.89元，利息3317.11元；2012年5月15日还款6万元，其中本金55679.85元，利息4320.15元；2012年6月15日还款6万元，其中本金54678.92元，利息5321.08元；2012年7月14日还款6万元，其中本金53713.33元，利息6286.67元；2012年8月15日还款6万元，其中本金52720.27元，利息7279.73元；2012年9月15日还款6万元，其中本金51940.04元，利息8059.96元；2012年9月18日还款12万元，其中本金103644.11元，利息16355.89元；2012年10月8日还款16.8万元，其中本金143472.16元，利息24527.84元；2012年10月17日还款10万元，其中本金84923.22元，利息15076.78元；2012年10月18日还款8万元，其中本金67938.58元，利息12061.42元。上述共计还款250.05万元，其中本金2349667.48元，利息150832.52元。2.汇鑫典当有限公司（蒋伟）于2012年8月16日向江苏当代环境公司汇款188万元。该部分还款已由镇江市润州区人民法院裁判并执行完毕。具体还款情况如下：2014年9月2日还款50万元；2014年9月29日还款50万元。2014年12月由镇江市润州区人民法院分别扣划394474.66元、8.06万元；2015年1月还款50万元；2015年2月还款80.5万元。上述共计还款278万元。3.第三人谈静娟于2012年9月6日向江苏当代环境公司汇款263.2万元。江苏当代环境公司还款明细如下：2012年11月29日向潘敏还款10万元，其中本金95419.85元，利息4580.15元；2012年12月26日向潘敏还款59.6万元，其中本金559228.79元，利息36771.21元；2013年2月1日向潘敏还款34.8万元，其中本金325525.37元，利息22474.63元；2013年3月4日向潘敏还款51.6万元，其中本金473073.45元，利息42926.55元；2013年3月25日向潘敏还款8万元，其中本金72427.82元，利息7572.18元；2013年4月19日向潘敏还款10万元，其中本金90319.71元，利息9680.29元；2013年4月25日向潘敏还款10万元，其中本金89945.79元，利息10054.21元；2013年7月30日向潘敏还款10万元，其中本金85208.70元，利息14791.30元；2013年8月30日向潘敏还款30万元，其中本金254201.88元，利息45798.12元；2014年1月21日向潘敏还款95万元，其中本金746726.68元，利息203273.32元；2014年1月21日向潘敏还款55万元，其中本金432315.44元，利息117684.56元；2014年5月15日向潘敏还款100万元，其中本金776397.52元，利息223602.48元；2014年7月15日向谈静娟还款8.4万元，其中本金63279.12元，利息20720.88元；2015年8月2日向谈静娟还款8.4万元，其中本金62750.72元，利息21249.28元；2016年2月2日给付案外人王楠承兑汇票20万元，其中本金137269.65元，利息62730.35元；2016年2月2日给付案外人王楠承兑汇票10万元，其中本金68634.83元，利息31365.17元。上述共计还款520.80万元，其中本金4332725.30元，利息875274.70元。审理中，第三人潘敏辩称江苏当代环境公司于2012年11月29日至2014年5月15日偿还其12笔本金及利息共计474万元，系江苏当代环境公司向其另外借款250万元的部分本息还款，但第三人潘敏未向一审法院提交该笔借款的相关证据。一审法院认为：《中华人民共和国合同法》第八十二条规定，债务人接到债权转让通知后，债务人对让与人的抗辩，可以向受让人主张。本案案由虽为债权转让纠纷，但债务人实际对被转让的债权提出抗辩，故一审法院应对被转让的债权，即民间借贷纠纷进行审查。因此，本案争议焦点是1.第三人谈静娟与江苏当代环境公司、朱国洪是否存在民间借贷关系？2.第三人谈静娟给付的金额是280万元还是263.2万元？3.第三人潘敏述称的借款是否与本案争议款项重合？4.本案民间借贷是否已经清偿？关于争议焦点1，本案中谈飞向一审法院提交的第三人谈静娟与江苏当代环境公司之间的借据、收据，没有载明出借人，一审法院遂对第三人谈静娟债权人身份进行审查。一审法院认为，本案第三人谈静娟不具有对江苏当代环境公司的债权人身份，理由如下：1.所有借据、收据与第三人潘敏提交的借据、收据均为格式合同，且格式条款内容完全一致。2.第三人谈静娟陈述所有借款均是由自己的代帐会计王楠负责，王楠认识江苏当代环境公司、朱国洪，借款时自己不在场。3.第三人谈静娟、潘敏均认可王楠既是谈静娟的代帐会计，同时是潘敏的会计（镇江市汇鑫典当有限公司）。4.谈静娟系镇江市汇鑫典当有限公司的股东，潘敏与该公司亦存在紧密关联。综上，仅凭谈静娟的汇款记录不能证明谈静娟是民间借贷关系江苏当代环境公司、朱国洪的债权人。关于争议焦点2，第三人谈静娟称通过银行汇款263.2万元，现金给付16.8万元，共计出借280万元。但第三人谈静娟陈述借款事宜由会计王楠经办，自己不在现场，故现金出借16.8万元，缺乏依据，一审法院不予采信。根据现有证据，一审法院认定第三人谈静娟汇款金额为263.2万元。关于争议焦点3，第三人潘敏认为江苏当代环境公司归还的款项是除了江苏当代环境公司所述的三笔借款外的其他款项，但其提交的2012年1月18日的借款协议与江苏当代环境公司提交的向潘敏借款235万元证据材料一致。第三人潘敏认为该笔借款项下江苏当代环境公司既应归还本金，也应归还利息，但并未提交利息计算的依据，同时，第三人潘敏称江苏当代环境公司向其另外借款250万元，但未提供相关证据予以佐证，且江苏当代环境公司提交归还的案涉借款本金及按照年息24%计算利息的还款依据，故第三人潘敏的上述意见，一审法院不予采信。现有证据可以认定第三人潘敏述称的借款与本案争议款项重合。关于争议焦点4，江苏当代环境公司提交了自己与潘敏、镇江市汇鑫典当有限公司、谈静娟往来流水记录，现有证据证明江苏当代环境公司已经履行了还款义务，一审法院予以确认。综上，谈飞未举证证明本案被转让的债权真实存在，应当承担不利的法律后果。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：驳回谈飞的诉讼请求。在二审审理中，本案当事人均未提供新的证据，本院对一审法院查明的事实予以确认。本院认为，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。虽然谈静娟提供了向江苏当代环境公司汇款金额为263.2万元，但其提供的借条出借人栏为空白，格式化的借据与涉及潘敏其他的格式化借据基本一致，而且江苏当代环境公司向潘敏归还款项与谈飞主张的款项相对应，潘敏称江苏当代环境公司向其另外借款250万元，但未提供相关证据予以佐证。故本案存在将已经消灭的债权提起诉讼可能，涉嫌“套路贷”虚假诉讼。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项、第一百七十条第一款第二项、《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定如下：一、撤销镇江经济开发区人民法院（2018）苏1191民初2875号民事判决；二、驳回谈飞的起诉。一审案件受理费52200元，退还谈飞；二审预收案件受理费52200元，退还谈飞。本裁定为终审裁定。审判长 谢 铭审判员 姜 玲审判员 张玉宽二〇一九年十二月四日书记员 童 丹