河北省晋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0183刑初124号 公诉机关晋州市人民检察院。 被告人刘某，男，1984年10月9日出生，汉族，中专文化，中共党员，籍贯：河北省石家庄市晋州市，现住晋州市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年6月30日被晋州市公安局刑事拘留，2017年8月4日被晋州市公安局逮捕，2017年11月30日被晋州市公安局取保候审。2019年2月22日被晋州市公安局刑事拘留，2019年3月12日被晋州市公安局逮捕，现羁押于晋州市看守所。 辩护人庞安来，河北元泰律师事务所律师。 晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉（2019）110号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋州市人民检察院指派检察员李晓周出庭支持公诉，被告人刘某及辩护人庞安来均到庭参加了诉讼。本案因案情复杂，晋州市人民检察院提请本院延期审理一次。现已审理终结。 晋州市人民检察院指控，晋州市尚金商务信息咨询服务部（简称尚金服务部）于2013年6月18日由被告人刘某注册成立，性质为个体工商户，实际由刘某、齐某（已判刑）、赵某（已判刑）、秦某（上网追逃）、朱某（已判刑）合伙经营，刘某10%股份、齐某占55%股份（其中齐某占30%股份、赵某占25%股份）、秦某占25%股份、朱某占10%股份。该服务部自成立以后至案发，通过宣传、高利息引诱等方式陆续非法吸收社会公众存款744.4余万元，涉及50余户，现尚有570余万元未退还集资参与人。为证实上述指控，公诉机关提供了以下证据：借贷合同、借款借据、在逃人员登记撤销表、到案经过、前科证明等书证、证人王某、张某3、刘某、杨某2等人的证言、被害人贾某、李某、魏某、杨某1、赵某、张某1、张某2等50余人的陈述、被告人刘某的供述与辩解、同案犯齐某、赵永超、朱某的供述辩解、辨认笔录等证据，认为，被告人刘某的行为构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。 被告人刘某辩称，我担任尚金服务部的法人，是因为其他的合伙人都开着公司，不能当法人。我于2013年底就不再参与经营，退出股份。我分过一次红，分红的10万元已经交给了晋州市公安局。 辩护人提出的辩护意见是，被告人刘某仅是公司的挂名法人，不是公司的实际控制人，作用较小，系从犯，应从轻处罚。 经审理查明，尚金务服务部于2013年6月18日成立，法人是刘某，性质为个体工商户，实际由刘某、齐某（已判刑）、赵某（已判刑）、秦某（上网追逃）、朱某（已判刑）合伙经营。刘某10%股份、齐某占55%股份（其中齐某占30%股份、赵某占25%股份）、秦某占25%股份、朱某占10%股份。该服务部自成立以后至案发，通过宣传、高利息引诱等方式陆续非法吸收社会公众存款744.4余万元，涉及50余户，现尚有570余万元未退还集资参与人。吸收的款项由尚金服务部贷款给企业和个人。其中服务部与集资参与人签订的合同，大部分涉及的吸收存款人为朱某，一小部分吸收存款人为赵某、秦某、齐某。被告人刘某在2013年经营期间，分红得款10万元，暂扣在晋州市公安局。2014年以后被告人刘某很少参加公司经营。 上述事实有以下经过庭审质证、认证的证据证实： 1、报警案件登记表及受案登记表：2017年4月至今，晋州市公安局陆续接到群众控告晋州市尚金商务信息咨询服务部涉嫌非法吸收公众存款，经初步调查发现，2015年至2017年晋州市尚金商务信息咨询服务部通过宣传、有奖存储、高利息引诱等方式陆续非法吸收公众存款600余万元。 2、2017年5月4日晋州市公安局对晋州市尚金商务信息咨询服务部非法吸收公众存款案的立案决定书。 3、调取证据通知书、调取证据清单、个体工商户登记基本信息，证实晋州市尚金商务信息咨询服务部于2013年6月18日成立。系刘某个人经营的个体工商户。 4、刑事判决书两份，证实同案犯齐某、赵某、朱某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑。 5、证人张某3证言，我在晋州市尚金商务信息咨询服务部工作过。我是从互联网上看到尚金公司招会计的广告，自己去应聘的，当时接待我的是秦某，我觉的不像公司，像个体工商户。开始只是做杂活，后来过了一个月左右，公司的一个叫赵某的员工不干了，给我安排的会计方面的工作。具体做一些登记公司日常购买办公物品，公司员工发工资清算账目，交水电费、物业费等工作。这个公司办公地点在晋州市鸿业家居旁边门市，公司的经营人有朱某、秦某、赵某、齐某、刘某，法人登记的是刘某，其他不清楚。该公司实际主要经营借贷业务。都是他们已经谈好了，就让我帮他们签一份尚金公司借贷合同。内容我没仔细看，大概意思就是公司向客户借钱，然后借款人齐某让我代签的朱某的名字，钱数好像是15万。当时我问齐某为什么代签朱某。齐某说“别问那么多，让你怎么签就怎么签”公司经营人齐某好像是个主要管事的。公司借贷的利息月息1%，公司吸收的群众的钱我觉得可能由齐某支配。钱用来干什么我也不清楚。 6、集资参与人贾某等50余人的陈述，证实自己在尚金的存款情况及损失情况。并提供了借款借据复印件。 7、同案犯赵某的供述，我大概于2013年8月到2014年12月份左右在晋州市尚金商务信息咨询服务部工作。公司给我安排的会计方面的工作。这个公司办公地点在晋州市鸿业家居旁边门市，公司的经营人有朱某、秦某、赵某、齐某、刘某。公司借贷钱款是大多是转账。可能是客户将钱由出纳转到公司经营人的银行账户上。公司借贷的利息为月息1%，过年的时候发点小奖品（台历、水杯），没有其他奖励。公司法人刘某是我同学，当时是刘某打电话叫我去的。我觉得公司的钱可能由齐某支配。公司经营人有朱某、秦某、赵某、齐某、刘某。2014年年底，我生孩子在家休息的时候，张崇英给我打电话对我说公司要分红，刘某出资10%,齐某出资30%，秦某、赵某各出资25%,朱某出资10%。后来我到公司上班后，看账目的时候。发现账目显示刘某分了10万元，齐某分了30万元，秦某、赵某各分了25万元，朱某分10万元。合法的经营范围是借贷方面的中介，实际上直接进行了借、放贷业务。开始是刘某和齐某管事，2014年年初，刘某就离开公司了。齐某也是2014年以后就不怎么去公司了，听说他在别的地方有其他公司。主要有朱某、秦某、赵某在公司办公，没有具体分工。公司开会刘某平时不参加。几个经营人一起开了年会，我见朱某、秦某、赵某、齐某来着，下班我就走了，刘某后来去没去我不知道。公司大多是转账，有时候是现金。转账用的是朱某的中国银行账户，齐某的农业银行、工商银行和邮政储蓄银行账户。还用了我的一个农业银行账户尾号978,接待了群众签合同后，签合同的工作人员就告诉群众银行账户。客户将钱转到以上我说的几个银行账户上。公司靠借贷和放贷的利息差盈利，放贷一般都是经营人负责。 8、同案犯王某的供述，晋州尚金的经营人给我们开过会，朱某、秦某、赵某以老板的身份给我们开会，开会的时间不太固定，但是公司只要有事的时候都给我们开会。我印象中内容有关于尚金公司招聘人员的事，有说过关于接待客户利息的事。说到尚金存钱的客户数额大的利息是月息一分五，数额小的月息一分，其他记不清了。赵某他们三个人还给我们开过关于尚金公司的年会，年会上就总结一下尚金一年的工作情况等。一般公司有财务上的问题以后他们就请示赵某、朱某、秦某。齐某、刘某平时不怎么来公司。当有人要从公司借款时需要秦某、朱某、赵某三个同意。给不了钱以后，秦某、朱某、赵某多次接待我们，商量还款的事情，2016年4月30日，我们去公司要账的时候，赵某接待的，他亲自答应给王亚娟两万元，后来赵某让公司的会计给王亚娟打了钱。齐某、刘某没有接待过借款人，尚金公司对外宣传业务也是赵某、秦某、朱某派我们去的。后期刘某和齐某他俩不怎么去公司，没怎么管理具体业务。秦某、赵某、朱某以尚金老板的身份带我们去找欠尚金公司钱的公司或者个人要账。另外，2016年我们去找尚金要钱，秦某、赵某以老板的身份和客户达成还款协议，他俩当场给我们五万元。我手机上有赵某答应给我们钱的短信，我已经交给晋州市公安局。 9、同案犯赵某的供述，刘某的名字注册的个体工商户，经营人有刘某、齐某，其他人我不知道。 10、同案犯秦某的供述，我们经营人有刘某、齐某、赵某、朱某，2013年3、4月份齐某和刘某找的我，说想成立个贷款对接方面的公司，尚金服务部开始经营后作了宣传，我和朱某、赵某安排前台工作人员宣传过，当时有赵某，刘某介绍来的，公司的账目在会计的电脑上，晋州市尚金公司的钱都贷给一些企业和个人，齐某贷给了晋州市东环路附近的世奥化纤公司900万，其他的不清楚。 11、同案犯朱某的供述，2013年7、8月份成立的尚金服务部以刘某的名字注册的个体工商户，我和刘某、秦某、赵某、齐某合伙经营，我和刘某各出资10%，秦某出资25%，剩下的是赵某和齐某一起出，通过宣传，开始有群众来我公司咨询，我们雇佣的人向群众介绍公司的情况，有需要贷款的人，我们把钱贷出去挣利息，一般都是群众有愿意的先把钱放到公司，公司再将客户的钱以公司的名义同向公司借钱的客户签公司的合同把钱贷出去。我们向群众借款利息是1%，也有1.5%，向外贷出是2%和2.5%。大部分借款人都是签的我的名字。吸收群众的款项贷给了公司和个人。 12、同案犯齐某的供述，2013年我和赵某、朱某、刘某秦某合伙经营晋州市尚金服务部。我出资55%，其中赵某出资25%，秦某出资25%，朱某和刘某各出资10%。我们实际经营了借贷和放贷业务，刚开始定的是刘某管理日常业务，因为刘某不会说话，和赵某吵过嘴，后就不让刘某管理了，让朱某主管，其他人没有事就在公司开展业务。我们向群众借款利息是1%，也有1.5%，向外贷出是2.5%到4.5%。大部分合同签名是朱某。 13、被告人刘某的供述，2013年年初，一个朋友齐某找到我，说想成立个公司，先一起出去学习。当时我也没什么事就同意了。后大概2013年4、5月份的时候，齐某、赵某、秦某、秦某的父亲秦某带我一起到山东省一个地市尚金的一个分公司学习，听公司的人讲课。内容就是关于尚金公司平合的运营方式。我听的大概意思就是尚金公司做为一个第三方平台为需要借款方和需要贷款方之间提供信息服务，收取服务费。学习完后，我们回到晋州，齐某对我说他和赵某、秦某商量了一下，也想加盟尚金公司，在晋州成立经营一个“尚金”。当时齐某说想让我入股并以我的名义注册一个尚金个体工商户，我就同意了。当时齐某说已经选好了一个地址，在晋州市门市，齐某租了房子后，我们就到晋州市工商局注册成立了晋州市尚金商务信息咨询服务部，办理了营业执照，后齐某、秦某和赵某又找了朱某加入进来。我和齐某、朱某、赵某、秦某都出资了。当时说的是齐某出资30%左右，赵某、秦某出资25%左右，朱某和我出资10%，但是谁具体出资多少我不知道，齐某说算我出资了8万元，齐某替我出钱，当时齐某粮食生意借了我50万没还。我在公司就分过一次红10万元，已经交到晋州市公安局。我2013年我就退出了公司，但营业执照还是我的名。 14、刘某户籍证明、前科证明，证实被告人刘某的基本情况及被告人刘某没有前科。 15、刘某在逃人员登记、撤销表、抓获经过，证实被告人刘某被抓获归案。 上述证据，来源合法，内容真实、有效，本院予以确认。 本院认为，被告人刘某伙同他人未经国家批准,以支付高利息的方式,向社会公众进行宣传,非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。辩护人辩称的被告人刘某作为公司的法人，参与公司非法吸收公众存款业务，被告人刘某在犯罪中作用较小，系从犯，应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人庭审中自愿认罪，自愿缴纳违法所得，可酌情从轻处罚。被告人及其辩护人辩称刘某于2013年底已退出股份，但未提供相关证据证实，且至今未在工商管理部门办理变更或注销手续，对被告人及其辩护人的辩称，本院不予认可。根据被告人犯罪的事实、性质和情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月22日起至2020年1月20日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人刘某违法所得十万元，由暂扣机关晋州市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  高军彩 人民陪审员  雷艳池 人民陪审员  卢亚静 二〇一九年十二月二十五日 书 记 员  师亚倩