湖南省沅江市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)湘0981刑初284号 公诉机关湖南省沅江市人民检察院。 被告人刘某柏，男，汉族，初中文化，沅江市人。因涉嫌犯挪用资金罪,于2019年7月12日被沅江市公安局刑事拘留，同年8月14日被依法执行逮捕。现羁押于沅江市看守所。 辩护人徐劲松，湖南滨湖律师事务所律师。 沅江市人民检察院以沅检公刑诉(2019)241号起诉书指控被告人刘某柏犯挪用资金罪一案，于2019年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。沅江市人民检察院指派检察员熊广宇出庭支持公诉，被告人刘某柏及辩护人徐劲松到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2003年4月至2018年6月期间，被告人刘某柏任湖南省沅江某银行股份有限公司黄茅洲支行，共华支行（原黄茅洲信用社、共华信用社）客户经理，为了套取贷款资金借给童某贱、蔡某斌使用和自己偿还其他经办贷款利息，冒用或借用戴年某、戴某春、朱某生、郭某祥等10人的名义，利用职务便利违反国家规定，编造贷款文本资料后，再经主任及贷款小组成员审批后将10笔共计55万元贷款发放。被告人刘某柏将其中的20万元贷款以私人名义借给童某贱使用，将其中的5万元贷款以私人的名义借给蔡某斌使用。被告人刘某柏为了降低贷款不良率，将26万元贷款私自用于偿还其他贷款利息，将2万元贷款借给柳某使用。现因童某贱、蔡某斌投资的相关项目出现严重亏损和被告人刘某柏本人资金短缺，导致无法偿还10笔贷款，造成上述10笔贷款均到期超过三个月以上时间没有归还，已成为了不良贷款。具体情况如下： 1、2013年5月，被告人刘某柏的朋友童某贱因他人不愿再帮其办理贷款，便找刘某柏借钱，被告人刘某柏碍于情面，亲自出面找了自己的老表王某军的丈夫戴某春和其兄弟戴年某两人，借用戴某春、戴年某两人的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料将2笔，共计8万元贷款发放后，以私人名义借给童某贱使用。被告人刘某柏因贷款到期，就在戴某春、戴年某均未到场亲自办理贷款手续的情况下，冒用他们的名义于2016年5月31日最后一次办理贷款转据手续，并将贷款金额分别增加至5万元。目前该2笔贷款到期超过三个月时间没有归还，已成为不良贷款。 2、2015年2月，被告人刘某柏的朋友童某贱投资经营胶板厂找刘某柏借钱，被告人刘某柏便冒用原贷款客户刘立某的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料将5万元贷款发放后，以私人名义借给童某贱使用。后因童某贱投资胶板厂出现亏损，无钱偿还债务，导致被告人刘某柏无法偿还贷款及利息。被告人刘某柏因贷款到期，继续冒用刘立某的名义于2017年3月31日最后一次办理贷款转据手续。目前该笔贷款超过三个月时间没有归还，已成为不良贷款。 3、2012年8月，被告人刘某柏的朋友童某贱投资经营胶板厂找刘某柏借钱，被告人刘某柏便冒用原贷款客户陈某球的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料将6万元贷款发放后，以私人名义借给童某贱使用。后因童某贱投资胶板厂出现亏损，无钱偿还债务，导致被告人刘某柏无法偿还贷款及利息。被告人刘某柏因贷款到期，继续冒用陈某球的名义于2016年12月29日最后一次办理贷款转据手续。目前该笔贷款还欠5万元到期超过三个月时间没有归还，已成为不良贷款。 4、2012年4月，被告人刘某柏的朋友蔡某斌投资种植木瓜找被告人刘某柏借钱，被告人便冒用原贷款客户李某辉的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料将5万元贷款发放后，以私人名义借给蔡某斌使用。后因蔡某斌投资种植木瓜出现亏损，无钱偿还债务，导致被告人刘某柏无法偿还贷款及利息。被告人刘某柏因贷款到期，继续冒用李某辉的名义于2016年5月30日最后一次办理贷款转据手续。目前该笔贷款已经到期超过三个月时间没有归还，已成为不良贷款。 5、2017年4月，被告人刘某柏的朋友柳某需要资金购买房屋，因征信不良无法贷款，便找到被告人刘某柏以他人的名义办理贷款，被告人刘某柏也需要资金偿还其他贷款利息，就同意以他人名义贷款给柳某使用。柳某便找到朋友黄某波到原共华信用社办理贷款手续，当时被告人刘某波为了套取更多的资金，在明知黄某波不是国家工作人员的情况下，利用以前办理贷款剩下的空白资料，伪造黄某波为国家工作人员身份，编造贷款资料及数据，以黄某波的名义发放10万元贷款后，除2万元交给柳某使用外，剩余8万元被被告人刘某柏用于偿还其他贷款利息。现因被告人刘某柏资金短缺，无法偿还贷款及利息，案发后柳某其使用的2万元贷款归还后，剩余的8万元贷款到期超过三个月时间没有归还，已成为不良贷款。 6、2003年4月，被告人刘某柏为了筹集资金偿还其他贷款利息，便冒用原贷款客户朱某生的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料将5万元贷款发放后，私自将5万元用于偿还其他贷款利息，现因被告人刘某柏资金短缺，无钱偿还贷款及利息，导致该笔贷款到期超过三个月时间未归还，已成为不良贷款。 7、2013年7月，被告人刘某柏的朋友张某国借用彭某祥的名义办理5万元贷款到期归还给被告人刘某柏后，被告人刘某柏为了筹集资金偿还其他贷款利息，便将5万元资金不按规定入账归还贷款而是将5万元资金用于偿还其他贷款利息。郭某祥的名义办理的贷款每次到期，被告人刘某柏便借用郭某祥的名义在原共华信用社办理贷款转据手续。现因被告人刘某柏资金短缺，无法偿还该笔贷款及利息，导致该笔贷款到期超过三个月时间未归还，已成为不良贷款。 8、2014年12月，被告人刘某柏为了筹集资金偿还其他贷款利息，便冒用原贷款客户邹某仁的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料将5万元贷款发放后，私自将5万元贷款用于偿还其他贷款利息，现因被告人刘某柏资金短缺，无法偿还该笔贷款，导致该笔贷款到期超过三个月时间未归还，已成为不良贷款。 9、2010年，被告人刘某柏外甥解某强办理15万元贷款后资金短缺，刘某柏帮其垫付相关贷款利息后，解某强无法偿还债务。2014年3月被告人刘某柏急需资金偿还其他贷款利息，便继续借用解某强的名义，利用自己是客户经理的职务便利，编造贷款资料又以解某强的名义将5万元贷款发放后，私自将5万元用于偿还其他贷款利息。办理的贷款每次到期，被告人刘某柏便在原共华信用社办理贷款转据手续。现因被告人刘某柏资金短缺，无法偿还该笔贷款，导致该笔贷款到期超过三个月时间为归还，已成为不良贷款。 2019年7月12日，被告人刘某柏被沅江市公安局抓获归案。 上述事实，被告人刘某柏在开庭审理过程中亦无异议，且有沅江市公安局的发破案报告、到案经过及抓获材料，被告人刘某柏的户籍信息，证人李某波、陈某球、李某辉、戴年某、戴某春、黄某波、柳某、郭某祥、邹某仁、解某强、胡某、张某、黄某圣、曾某、曾某、赵某、李某良、张某英、吴某章、陈某帆、黄某良等人的证言，被告人刘某柏的供述,李某辉、戴年某、陈某球、黄某波、戴某春、朱某生、郭某祥、邹某仁、解某强等人的借款资料，沅江某银行股份有限公司纪检监察室调查笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人刘某柏身为金融机构工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金借给他人使用或归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人刘某柏犯挪用资金罪的犯罪事实清楚，适用法律意见正确，指控的罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人刘某柏有自首情节，可以减轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。被告人刘某柏在接受单位纪检监察部门调查时，如实供述了自已的犯罪事实，有自首情节，依法可以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘某柏犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年; （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月12日起至2021年7月11日止）。 二、责令被告人刘某柏退赔挪用资金五十五万元给湖南省沅江市某银行股份有限公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  沈大为 人民陪审员  皮长庚 人民陪审员  胡志明 二〇一九年十二月二十四日 代理书记员  毛皓华 附录：《中华人民共和国刑法》 第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。