陕西省合阳县人民法院   刑事判决书   （2019）陕0524刑初73号   公诉机关合阳县人民检察院。   被告人马某某，女，现年X岁，19XX年X月X日出生，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省渭南市合阳县，捕前在山东省临沂市沂水县鼎邦健康食品有限公司工作，2019年4月3日因涉嫌合同诈骗罪被抓获，4月5日被刑事拘留，5月10日被逮捕，现羁押于蒲城县看守所，4月5日被刑事拘留，5月10日被逮捕。现羁押于蒲城县看守所。   辩护人李浩凯，陕西方钜律师事务所律师。   合阳县人民检察院以合检刑诉〔2019〕44号起诉书指控被告人马某某犯合同诈骗罪，于2019年8月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于10月15日公开开庭审理了本案。合阳县人民检察院指派检察员张玓出庭支持公诉。被告人马某某及其辩护人李浩凯到庭参加了诉讼。现已审理终结。   公诉机关指控，2004年至2007年，被告人马某某以经营化肥店需要大量资金为由，承诺支付利息，通过“打白条”和以被害人名义向金融机构贷款的方式，先后向合阳县XX镇雷某乙等14名被害人借款共计289500元，将借得的钱款用于家庭支出及偿还他人欠款。同时，被告人马某某以支付部分被害人少量利息的方法拖延还款时间，并采取抵押房产之手段，骗取债务人雷某乙信任，暗地里将自己名下的化肥店转让变卖后于2008年12月携款潜逃，利用他人身份信息和证件外逃十余年，直至2019年4月3日被抓获归案。认定上述事实的证据如下：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录及照片。公诉机关认为，被告人马某某之行为构成合同诈骗罪，特提起公诉，请依法判处。   被告人马某某对指控的犯罪事实不持异议，辩解她开始借钱没有骗的故意，她开门店经营化肥生意，借这些钱都是因为这些人从她店里买化肥一年都不用清钱，因她不是本地人，没办法贷款，只能从私人借钱做生意。她出门是为了打工还钱。吴某甲提供的欠条里有一张她将利息算进去打的；她只从刘某甲借了1万元；她从雷某乙借了4万元，还了8千元的利息，最后雷某乙让她打了5万元的条子，还逼她写了协议；吴某乙给她在银行贷了1万元，她之后清了一年的利息；她给王某戊清了1千元的利息。   辩护人对公诉机关指控被告人马某某犯合同诈骗罪不持异议。但认为马某某只借了雷某乙4万元，其余是利息，该宗应按照4万元金额计算诈骗金额；被告人马某某刚开始借钱时没有非法占有的故意，主观恶性小，借钱只是为了偿还借款，而非用于挥霍，犯罪情节相较轻微；被告人马某某自愿认罪认罚，有悔罪表现，此次犯罪系初犯；利息不能计入犯罪数额；故建议法庭对被告人马某某酌情从轻处罚。   经审理查明，1992年4月份被告人马某某在原合阳县XX寨供销联社工作，后其买下供销社的地方开始经营化肥。2005年至2008年期间，被告人马某某以经营化肥店需要大量资金周转为由，并承诺支付高息，通过“打白条”和以被害人名义向金融机构贷款等方式，先后向合阳县XX镇王某甲、吴某甲、王某乙、张某乙、李某甲等14名被害人借款共计285840.68元。被告人马某某将借得的现金大部分用于个人及家庭的生活支出。同时，被告人马某某以支付部分被害人少量利息的方法，拖延还款时间，并采取卖房还款的说法、抵押房产之手段，骗取被害人的信任。2008年11月份前后被告人马某某将在其名下的化肥店门店转让变卖后潜逃。2009年7月份被害人雷某乙报警，公安民警初某某发现涉案被害人较多，2012年10月1日立案侦查，同年10月11日对马某某上网追逃。此后，被告人马某某利用其妹马某某的身份信息和证件外逃十余年，直至2019年4月3日被公安机关抓获。   上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、确认的下列证据证明：   1、受案登记表、立案决定书、案件线索来源及抓获经过、在逃人员登记、撤销表证明，2009年7月16日14时许，雷某乙报警称，原合阳县XX乡XX社职工马某某以资金周转，用所购供销社房产担保向其借款5万元，事后马某某将房产抵押给他人携款出逃。经过初某某，民警相继发现吴某甲、雷某丙等10余名被害人情况与雷某乙情况类似，2012年10月1日合阳县公安局以马某某以犯合同诈骗立案侦查，同年10月11日对其上网追逃。2019年4月3日马某某在山东省临沂市沂水县鼎邦健康食品有限公司被山西省沂州市定襄县公安局民警抓获。   2、马某某的基本情况、户籍证明信证明，被告人马某某案发时已达到负完全刑事责任年龄。   3、被告人马某某供述，1992年4月份她在原合阳县XX寨供销社工作，供销社倒闭后她买下供销社的地方开始经营化肥，直到2008年11月份她离开。后在西安、新疆打工，2017年开始在山东省临沂市水县鼎邦健康食品有限公司工作。在经营化肥期间她借的钱比较多，2004年至2008年期间，她以经营的化肥店需要资金周转、扩大店面为由向王某甲、吴某甲、王某乙、李某甲、王某丙、张某甲、张某乙、孙某某、刘某甲、雷某乙、雷某丙、吴某乙、王某戊、雷某丁借过钱，当时都是高息贷的，但是具体借钱的人数、时间、钱数她记不清了，钱数和时间都以借款人说的和她写的欠条为准。她在吐鲁番打工期间碰到李某甲的女儿后联系李某甲给其还款10000元。张某乙的钱她记得还了5000元。她借过雷某乙40000元，还了8000元的利息，后来钱一直还不上，她就给雷某乙打了一张连本带息5万元的欠条，后来雷某乙让她给其写了用XX寨街道经营的化肥店的房子抵账的协议。吴某乙的钱是她借吴某乙的身份信息在信用社贷的钱。她借钱本想经营化肥店，但是因为她平时花钱手大，再加上当时家里事多，还有她弟马卫卫爱动乱子、结婚，所以从群众处借的很多钱都用在她自己的生活开支上，还有她弟身上，当然也有部分用于经营化肥店，就是拆东墙补西墙，借这家的钱去还另一家的钱。在2006年之后她就没有履行还款的能力了，才用拆东墙补西墙的办法借钱的，只能是先把人稳住，谁催的紧就给谁先结一部分利息，直到2008年她看实在么办法，觉得拖不下去了，就偷偷把化肥店卖了，更换了手机号，然后跑了。在外面躲债时，听说有人向公安局报案了，她没办法用自己的身份在外面生活，这几年就一直用她妹妹马某某的身份信息生活。她妹马某某的身份证号码是XXXXXXXXXXXXXXXXXX。她现在非常后悔，觉得不该逃跑这么多年，毕竟骗了群众那么多钱，她知道这一天迟早会来。   4、证人雷某甲证明，马某某多年前在原XX寨供销社上班，供销社倒闭后马某某把供销社的旧址买下经营化肥店。记不清具体那一年他听说马某某要卖经营化肥店的地方，他就联系他村的雷永军让中间说事，最后他以11万余元从马某某买下这块地方。他买下地方才知道马某某欠了好多群众的钱没还。   5、诈骗各被害人的证据   骗取王某甲1500元的证据：1、被害人王某甲陈述，2004年马某某以扩大经营化肥店需资金周转为由从她借了7000元，2007年她家盖房需要钱，她找马某某要了5500元，剩余1500元马某某给她打了欠条，到2009年她找马某某要钱时，发现马某某在街道经营的化肥店已关门且人已失去联系。2、欠条的照片证明，2007年3月28日马某某给王某甲打了一张1500元的欠条。3、辨认笔录及照片证明，王某甲对被告人马某某进行了辨认。   骗取吴某甲3.7万元的证据：1、被害人吴某甲陈述，马某某原来在她镇上开化肥店，2005、2006年马某某多次向她借钱，当时给她还了部分利息，借条她都保存着共五张合计3.7万元。马某某还通过雷某乙从她借了5万元，雷某乙给她打的借条。后来马某某人失去联系。2、欠条的照片证明，2005年、2006年期间，马某某先后五次借吴某甲3.7万元。3、辨认笔录及照片证明，吴某甲对被告人马某某进行了辨认。   骗取王某乙3000元的证据：1、被害人王某乙陈述，2006元月份马某某说化肥店里资金倒不开，从他借了3000元。但后来他找马某某还钱，发现马某某的化肥店关门了，有一次他见到马某某要钱，马某某说化肥店转卖手续完了就给他钱，之后就再联系不上马某某了。2、欠条的照片证明，2006年元月21日马某某借王某乙3000元。3、辨认笔录及照片证明，王某乙对被告人马某某进行了辨认。   骗取李某甲1万元的证据：1、被害人李某甲陈述，2006年3月的一天，马某某说想扩大化肥店经营和进化肥需要一些资金，从他手里借了2万元。期间他找马某某要过钱，马某某说过几天就给他钱，后来他再去马某某在街道的化肥店要钱时，店面已经关门了，听街上的人说马某某已经把店面卖了，此后他就再未见过马某某。2015年他女儿李某乙在新疆打工时碰见马某某，马某某给他通过银行转账的方式还了1万元，当时说过完年再给他1.5万元。2、欠条的照片证明，2006年3月12日马某某借李某甲2万元（上面注：2015年6月17日还款1万元）。3、辨认笔录及照片证明、李某甲对被告人马某某进行了辨认。   骗取王某丙2.4万元的证据：1、被害人王某丙陈述，2006年10月份的时候，马某某说经营的化肥店需要资金，从她借了7千元。2007年4月份，马某某又说经营化肥店需要资金经她手从她亲戚王某某处借了1.2万元、雷某某处借了5千元，她把钱给了马某某，马某某给王某某、雷某某出的是2分钱的利息。她让马某某直接给王某某和雷某某打的。但是后来马某某找不见人，她就给王某某和雷某某把钱还了，现在说来马某某骗了她2.4万元。马某某始终没有给她偿还过一毛钱的利息和本金。她现在手里有马某某在2006年10月7日给她丈夫贺亚军打的7千元的欠条、2007年4月24日给王某某打的1.2万元欠条、2007年5月19日给雷某某打的5千元欠条，三张欠条共计2.4万元。2、欠条的照片证明，2006年10月7日马某某从贺亚军借款7千元、2007年4月24日马某某从王某某借款1.2万元、2007年5月19日马某某从雷某某借款5千元，共计2.4万元。3、辨认笔录及照片证明，王某丙对被告人马某某进行了辨认。   骗取张某甲4万元的证据：1、被害人张某甲陈述，2004年，马某某以扩大经营化肥店、进化肥没有钱为由三次向他借了4万元，从借钱到现在一直没有偿还过本金和利息。2008年11月份的时候，他找马某某要钱，马某某说化肥店转让了给他钱，他们结算后，连本金和利息马某某给他打了一张5.5万元的欠条，其中1.5万元是利息。后来他找马某某还钱，但是一直都找不见人。2、欠条的照片证明：2008年11月16日马某某借张某甲5.5万元。3、辨认笔录及照片证明，张某甲对被告人马某某进行了辨认。   骗取张某乙3.8万元的证据：1、被害人张某乙陈述，2006年的11月、12月期间，马某某以经营的化肥店需要资金三次从他借款4.3万元。2007年4月份左右，马某某给他清了5000元的利息，此后再也没有见过马某某。2、欠条的照片证明，2006年11月16日、12月4日、12月19日马某某从张某乙三次借款43000元。3、辨认笔录及照片证明，张某乙对被告人马某某进行了辨认。   骗取孙某某2万元的证据：1、被害人孙某某陈述，2006年12月的一天，马某某说经营的化肥店需要一些资金，先后从他借了2万元。2008年冬天的时候，他找马某某要钱，马某某让他等几天说把门店卖了后就给他还钱。等了好几天，XX街XX店已经关门，听街上的人说马某某已经把店卖了。2、欠条的照片证明，2006年12月5日、12月29日马某某借孙某某共计2万元。3、辨认笔录及照片证明，孙某某对被告人马某某进行了辨认。   骗取刘某甲1.25万元的证据：1、被害人刘某甲陈述，2006年12月份，马某某说经营化肥店需要资金，从他借了1万元。他当时没有钱，就从他村的刘某乙借了1万元给了马某某，马某某给刘某乙打了欠条，他也给刘某乙打了欠条。之后马某某失去联系，刘某乙找他还钱，他看利息越来越多，就给刘某乙把本金连利息共还了1.25万元。2、证人刘某乙证明，2006年12月12日，刘某甲到他家借了1万元，说是其女儿以前在供销社的同事马某某找其借钱，其手上没有钱。他把钱给了刘某甲，刘某甲给他打的欠条。到了还钱的时间，刘某甲说借钱的马某某不见了，其给他把本金和利息先一清，当时本金和利息一共清了1.25万元。3、欠条的照片证明，2006年12月12日，刘某甲借刘某乙1万元，马某某借刘某乙1万元。4、辨认笔录及照片证明，刘某甲对被告人马某某进行了辨认。   骗取雷某乙5万元的证据：1、被害人雷某乙陈述，2006年期间马某某找他说经营的化肥店没钱进化肥想从他借钱，他说没钱，马某某说让他帮忙从他村的吴某甲处借，他没办法就从吴某甲给马某某借了5万元，后来马某某清过几次利息，但是到后面越来越难找见马某某，钱就这么一直拖着。2008年期间，他找到马某某在澄县的家里，马某某说还不了钱愿意用经营的化肥店占用的院子做抵账，马某某就把前面给他打的条子抽了，并和他写了新的抵账协议。没想到最后马某某把化肥店的院子买了，人还跑了。证明其借给马某某5万元与被害人吴某甲的陈述内容相互印证。2、协议证明，2008年2月5日，马某某书面承诺，原贷雷某乙5万元现金，到期不清就用XX寨房产宅基地抵债。3、辨认笔录及照片证明，雷某乙对被告人马某某进行了辨认。   骗取雷某丙1.9万元的证据：1、被害人雷某丙陈述，2007年元月9日、元月11日、3月29日，马某某以扩大经营化肥店，进化肥没有钱为由三次向他借款共计1.9万元。后来他准备催要，才听人说马某某跑了。2、欠条的照片证明，2007年元月9日、元月11日、3月29日马某某先后三次借雷某丙共计1.9万元。3、辨认笔录及照片证明，雷某丙对被告人马某某进行了辨认。   骗取吴某乙13840.68元的证据：1、被害人吴某乙陈述，2007年8月份马某某说想扩大化肥店没有钱，让以他的名义给马某某在XX镇XX村XX社贷1万元，她就和马某某一起到XX村XX社找张某甲用他的身份信息开户贷了1万元，他把1万元的借款凭据给了马某某，至于马某某什么时候取钱他不知道。期间马某某还了一年的贷款利息。第二年信贷社工作人员找他还利息，他才发现马某某跑了。2011年6月由于利息越来越多，他就把贷款本金及利息共计13840.68元全部给信贷社还了。2、证人张某甲证明，吴某乙带着马某某到XX村XX社XX户头。他就以吴某乙的身份信息贷款1万元，因为当时信贷社没有那么多的现金，他就给吴某乙了一张借据，这张借据不管谁拿着都可以到他们信贷社取钱，当时吴某乙把借据给了马某某。马某某第一年向他们信贷社偿还了利息，剩下的都是吴某乙本人在2011年偿还的。3、信用社收回贷款凭证的复印件证明，2007年8月27日吴某乙从信用社贷款1万元，2008年12月27日结息一次352元，2011年11月3日向信用社偿还本金及利息共计13840.68元。4、辨认笔录及照片证明，吴某乙对被告人马某某进行了辨认。   骗取王某戊1.5万元的证据：1、被害人王某戊陈述，2007年的一天，马某某说经营的化肥店需要资金周转从他借了1.5万元。他就从同村的王某丁借了1.5万元给了马某某。后来他想催要，但是找不见马某某，直到2008年2月他和王某丁一起到澄县找到马某某，马某某说没有钱，愿意给他再打2千元的利息，并说随后给他还钱。之后马某某就跑了，直到现在都没有还钱。2、证人王某丁证明，2007年4月份的时候，她村的王某戊从她手里给马某某借了1.5万元。她当时给王某戊说她不认马某某，要借钱她可以借给王某戊。钱她是分两次给得王某戊，一次是5千元、一次是1万元。过了几个月，她听人说马某某可能烂了就找王某戊要钱，王某戊一直都说约定还款日期没有到，没法向马某某开口。过了没多长时间，她就发现马某某的化肥店门关了，人也找不见。2008年2月份，她和王某戊在澄县找见马某某，马某某说过了正月十五肯定给她还钱，还把之前打的条子撕毁了，给王某戊重新打了1.5万元本金和2千元利息的新欠条。再后来马某某就逃跑了。3、欠条的照片证明，2008年2月6日马某某给王某戊打了欠1.5万元和欠利息2千元的两张欠条。王某戊给王某丁打的借款1.5万元的两张欠条。4、辨认笔录及照片证明，王某戊对被告人马某某进行了辨认。   骗取雷某丁2000元的证据：1、被害人雷某丁陈述，2007年5月马某某说他的化肥店需要资金周转从他借了2000元，约定利息一分钱。后来他想找马某某要钱时听街上的人说马某某已经跑了，门店都偷的卖了。2、欠条的照片证明，2007年5月8日马某某借雷某丁2000元。3、辨认笔录及照片证明，雷某丁对被告人马某某进行了辨认。   本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，在不具备实际履约能力的情况下，以经营化肥需要资金的名义，诱骗他人与其建立借款关系，骗取他人钱款，后又逃匿，犯罪数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人马某某的犯罪事实和罪名成立，应予惩处。鉴于被告人马某某认罪态度较好，当庭自愿认罪认罚，有悔罪表现，到案前退赔少部分赃款，可依法对其酌情从轻处罚。对辩护人的相同辩护观点予以采纳。同时，责令被告人马某某将被骗现金285840.68元退赔给各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人马某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金2万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月3日起至2023年10月2日止。罚金在判决生效之日起十五日缴纳）。   二、责令被告人将骗取的现金285840.68元退还给被害人等。   如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。         审判长  党培江   人民陪审员  席玉红   人民陪审员  赵天虎     二○一九年十二月六日     书记员  白晓艳      1