贵州省沿河土家族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0627刑初123号 公诉机关沿河土家族自治县人民检察院。 被告人田芬，女，1968年1月1日出生，土家族，初中文化，无业，户籍所在地贵州省沿河土家族自治县。因犯合同诈骗罪，于2017年12月29日被沿河土家族自治县人民法院判处有期徒刑四年，现在贵州省。 辩护人杨帆，贵州精湛律师事务所律师。 沿河土家族自治县人民检察院以沿检刑检刑诉〔2019〕469号起诉书指控被告人田芬涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年11月29日公开开庭审理了本案。沿河土家族自治县人民检察院指派检察员杨兴华、田川出庭支持公诉，被告人田芬及辩护人杨帆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2012年11月份，沿河土家族自治县甘溪乡人民政府决定在该乡共甘村泡桐嘴（地名）作为农村集中建房示范点。田芬借用沿河土家族自治县建筑房地产开发有限公司（以下简称房地产开发公司）的资质，于2013年10月10日与甘溪乡政府签订了“沿河土家族自治县甘溪乡共甘村新农村建设（农村集中建房）项目协议书”，由田芬负责示范点场地平场工程，并自负盈亏。 2012年5月份至2017年，田芬在未依法取得吸收公众存款资格的情况下，以小城镇开发工程需要资金周转、急于还银行贷款为由，以3%的月息，向田某1等15人借款675万元，田芬还张某4本金10万元、支付利息共计4588120元后停止还本付息。具体如下： 1、田芬以在甘溪承建小城镇开发工程需要资金周转为由，以3%的月息，7次向田某1借款，分别为2012年5月26日借款人民币10万元，2012年7月29日又借50万元，2012年11月9日再借20万元，2012年11月29日借50万元，2012年12月3日借款20万元，2012年12月20日借款20万元，2013年1月18日借款30万元，共计200万元，田芬支付利息共计192.302万元。 2、田芬以工程需要大量资金周转为由，以3%的月息3次向田某2借款，分别为2012年8月11日借款10万元，2013年1月10日借款110万元，2013年8月16日借款10万元，共计130万元。田芬支付利息156.6万元。 3、田芬以在甘溪乡承建工程需要大量资金周转为由，以3%的月息2次向田某3借款，分别为2013年2月5日借款45万元，同年10月5日借款20万元，共计65万元。田芬支付利息15.6万元。 4、田芬以在甘溪乡承建工程需要大量资金周转为由，以3%的月息4次向魏某借款，分别为2013年2月6日借款10万元，同月25日又借款20万元，2013年3月23日再借20万元，2013年8月17日借款10万元，共计60万元。共计田芬支付利息51.3万元。 5、田芬以承接工程需要资金周转为由，以2%的月息，于2013年3月16日向曾某借款20万元，田芬支付利息20.21万元。 6、田芬以在甘溪乡承建工程需要大量资金周转为由，以2%的月息于2014年5月26日向田某4借款30万元，田芬支付了6万元利息。 7、田芬以信用社贷款到期为由，于2016年3月26日向张某1借款20万元，同月29日又借款20万元，2016年4月9日借款10万元，共计50万元。田芬支付利息4万元。 8、2016年3月26日，田芬以贷款到期为由，以3%的月息向范某借款20万元。田芬支付1万元利息。 9、2016年4月2日，田芬以贷款到期为由，以2%的月息向田某5借款10万元，田芬支付了4000元利息。 10、2016年4月2日，田芬以贷款到期为由，以2%的月息向张某2借款10万元，田芬支付了2.8万元利息。 11、2016年4月5日，田芬以需要钱还贷款为由，以2%的月息向孙某借款20万元，田芬支付了1万元利息。 12、2016年4月6日，田芬以工程占用资金后需借钱还贷为由，以2%的月息向张某3借款20万元，田芬支付利息3.6万元。 13、2016年4月15日，田芬以贷款到期为由，向杨某3借款10万元。 14、2016年5月5日，田芬以贷款到期、在土地坳承建工程差周转资金为由，以3%的月息向张某4借款20万元，田芬还本金10万元，支付利息4万元。 15、2017年1月1日，田芬以在土地坳承建工程需要周转资金为由，以3%的月息向田某6借款10万元。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人田芬违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以工程建设需要资金周转和银行贷款到期为由，通过口口相传的方式，承诺一定期限内还本付息，向田井贤等15名社会不特定对象吸收资金共计675万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众罪追究其刑事责任，建议判处被告人田芬有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币10万元。 被告人田芬对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见是，被告人支付利息有400多万元，对部分受害人支付的利息已经超过本金，其对受害人的损失不大。本案系漏罪，建议对被告人田芬合并执行有期徒刑五年。 经审理查明：2012年5月份至2017年，田芬在未依法取得吸收公众存款资格的情况下，利用建设沿河土家族自治县甘溪乡共甘村泡桐嘴（地名）农村集中建房示范点项目，需要资金周转、急于还银行贷款为由，以3%的月息，向田某1、田某2、田某3等15人借款675万元。后田芬还张某4本金10万元，支付利息共计4588120元后停止还本付息。具体事实如下： 1、2012年5月26日至2013年1月18日，被告人田芬以在甘溪承建小城镇开发工程需要资金周转为由，以3%的月息，7次向田某1借款共计人民币200万元，田芬支付利息共计人民币192.302万元。 2、2012年8月1日1至2013年8月16日，被告人田芬以工程需要大量资金周转为由，以3%的月息3次向田某2借款共计130万元。田芬支付利息共计人民币156.6万元。 3、2013年2月5日及同年10月5日，田芬以在甘溪乡承建工程需要大量资金周转为由，以3%的月息2次向田某3借款共计人民币65万元。田芬支付利息共计15.6万元。 4、2013年2月6日至2013年8月17，被告人田芬以在甘溪乡承建工程需要大量资金周转为由，以3%的月息4次向魏某借款共计人民币60万元。田芬支付利息共计51.3万元。 5、2013年3月16日，被告人田芬以承接工程需要资金周转为由，以2%的月息，向曾某借款人民币20万元，田芬支付利息共计人民币20.21万元。 6、2014年5月26日，被告人田芬以在甘溪乡承建工程需要大量资金周转为由，以2%的月息于向田某4借款人民币30万元，田芬支付利息人民币6万元。 7、2016年3月26日至2016年4月9日，被告人田芬以信用社贷款到期为由，于向张某1借款共计人民币50万元。田芬支付利息共计人民币4万元。 8、2016年3月26日，被告人田芬以贷款到期为由，以3%的月息向范某借款人民币20万元。田芬支付利息共计人民币1万元。 9、2016年4月2日，被告人田芬以贷款到期为由，以2%的月息向田某5借款10万元，田芬支付了4000元利息。 10、2016年4月2日，被告人田芬以贷款到期为由，以2%的月息向张某2借款人民币10万元，田芬支付利息人民币2.8万元。 11、2016年4月5日，被告人田芬以需要钱还贷款为由，以2%的月息向孙某借款人民币20万元，田芬支付利息人民币1万元。 12、2016年4月6日，被告人田芬以工程占用资金后需借钱还贷为由，以2%的月息向张某3借款人民币20万元，田芬支付利息共计人民币3.6万元。 13、2016年4月15日，被告人田芬以贷款到期为由，向杨某3借款人民币10万元。 14、2016年5月5日，被告人田芬以贷款到期、在土地坳承建工程差周转资金为由，以3%的月息向张某4借款人民币20万元，田芬还本金人民币10万元，支付利息共计人民币4万元。 15、2017年1月1日，被告人田芬以在土地坳承建工程需要周转资金为由，以3%的月息向田某6借款人民币10万元。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、户籍信息、刑事判决书、借条、银行流水等书证；证人张某5、蒲某、田某7、黄某、田某8、张某6、张某7、张某8、张某9、张某1张某11、冉某1、冉某2的证言；被害人田某1、田某2、田某3、魏某、田某4、曾某、张某1、范某、田某5、张某2、孙某、张某3、杨某1、张某4、田某6的陈述；被告人田芬的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人田芬违反经融管理制度，以出具借条、承诺在一定期限内还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以确认。被告人田芬到案并如实地供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人田芬认罪认罚，可以从宽处理。被告人田芬曾因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑四年，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现其在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，再实行数罪并罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度和认罪态度，公诉机关对被告人田芬的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十九条、第七十条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款和第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人田芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元；合并原判决有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年零二个月，并处罚金人民币十一万元。 （有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月3日起至2023年3月2日止。罚金于判决生效后十日内全部缴纳。） 二、责令被告人田芬退赔各集资参与人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省铜仁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  杨庆海 人民陪审员  刘 容 人民陪审员  韦小军 二〇一九年十二月十一日 书 记 员  龙丽娟