贵州省纳雍县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0525刑初301号 公诉机关纳雍县人民检察院。 被告人陈祥，男，1982年5月9日出生于贵州省纳雍县，汉族，小学文化，农民，住纳雍县。因犯故意伤害罪，于2007年被贵州省贵阳市小河区人民法院判处有期徒刑五年，2011年12月12日减刑释放。因本案于2019年8月3日被刑事拘留，同月16日被逮捕。现羁押于纳雍县看守所。 指定辩护人郭雷，贵州辰胜思速律师事务所律师。 纳雍县人民检察院以纳检刑检刑诉（2019）724号起诉书，指控被告人陈祥犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于同年12月4日公开开庭审理了本案。纳雍县人民检察院指派检察员卢瑶出庭支持公诉，被告人陈祥及其指定辩护人郭雷到庭参加诉讼。现已审理终结。 纳雍县人民检察院指控：2018年，被告人陈祥与一名叫“连才”的福建籍男子商谈，由陈祥收购银行卡出售给“连才”。2018年至今，被告人陈祥利用自己的身份证办理了7套银行卡（包括银行卡、网银U盾、绑定的电话卡），同时以每套2000元的价格向朱某1、陈某1、陈某5、郭某某、朱某2等人收购银行卡，陈祥以每套2500元的价格卖给“连才”（包括银行卡绑定的网银U盾、电话卡、银行卡由陈祥保管）。2019年8月2日，公安机关在陈祥驾驶的车中扣押了37张银行卡。 公诉机关为证明其指控，当庭出示相关证据予以佐证。据此认为，被告人陈祥非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。请依法判处。 被告人陈祥对起诉书指控的犯罪事实不持异议，表示认妨害信用卡管理罪，但认为自己收买、出售的银行卡不属于信用卡，其行为不构成收买、非法提供信用卡信息罪。无证据提交，请求从轻处罚。 指定辩护人郭雷的辩护意见是：1.被告人陈祥系从犯；2.被告人陈祥归案后如实供述其犯罪事实；3.被告人陈祥的行为是否构成收买、非法提供信用卡信息罪，由法庭依法认定。综上所述，建议法庭对被告人陈祥从轻处罚。 经审理查明：2018年8月，一名叫“连才”的福建籍男子向被告人陈祥求购银行卡，陈祥觉得有利可图，便表示同意。后被告人陈祥用自己的身份证办理了7套银行卡（包括银行卡、对应的网银U盾及绑定的电话卡等），同时以每套1000元至2000元不等的价格向陈某1、陈某5、郭某某、陈某2、陈某6、张某1等人收购银行卡，然后再以每套2500元的价格出售给“连才”，并按“连才”的指令将银行卡对应的网银U盾、绑定的电话卡邮寄给“连才”，银行卡则由陈祥保管，同时陈祥会将出售给“连才”的银行卡的卡密码、网银U盾密码等信息通过微信告知“连才”。2019年8月2日，公安机关在被告人陈祥的住处及驾驶的车中查获银行卡37张、网银U盾3个、电话卡2张以及“honor”牌手机一部等物品，查获的37张银行卡中用陈祥本人身份信息办理的8张，已经显示注销的2张，剩余的27张均是用他人的身份信息办理，包括以陈某1、陈某5、郭某某、陈某2、陈某6、张某1等人身份信息办理的银行卡在内。 另查明，被告人陈祥向“连才”出售银行卡期间，共计获利10多万元。公安机关从被告人陈祥处扣押的以陈祥身份信息办理的卡号为6214570481013186880的四川省农村信用合作联社银行卡一张并未出售给“连才”，另外扣押的2张电话卡系废卡，与本案收买并出售银行卡的行为无关。 被告人陈祥因犯故意伤害罪，于2007年被贵州省贵阳市小河区人民法院判处有期徒刑五年，2011年12月12日减刑释放。 上述事实，公诉机关当庭出示下列证据证实： 1.公安部发电、毕节市公安局内部传真电报、收货人员信息、抓获经过，证实本案系上级公安机关交办案件，被告人陈祥于2019年8月2日在位于纳雍县化作乡以麦村铁匠寨组的家中被抓获。 2.入所健康检查表，证实2019年8月3日，被告人陈祥被送入纳雍县看守所关押时，体表检查显示左上臂至肩部见一不规则疤痕，检查医生的意见是符合收押条件。 3.释放证明书，证实被告人陈祥因犯故意伤害罪，于2017年被贵州省贵阳市小河区人民法院判处有期徒刑五年，2011年12月12日减刑释放。 4.人员基本信息，载明被告人陈祥的身份信息情况。 5.搜查证、搜查笔录、扣押清单、收条、同步录音录像光盘，证实2019年8月2日，公安机关办案民警依法从被告人陈祥的住宅及车上搜查到银行卡37张、网银U盾3个、电话卡2张、“honor”牌手机一部以及身份证、户口簿、行驶证等物品，并对上述物品进行了扣押，搜查的过程进行了全程同步录音录像。后公安机关办案民警已将身份证、户口簿、驾驶证等物品发还了被告人陈祥的家属。 6.调取证据通知书、持卡主体详情、勾选卡信息清单凭证、凭证、账户信息、对私客户查询、银行卡活期明细查询、情况说明，证实经向相关银行对从被告人陈祥处扣押的37张银行卡进行查询，其中以陈祥身份信息办理的8张，显示已注销的2张，以陈某3身份信息办理的3张，以蔡某某、汪某某、张某2身份信息办理的各2张，以郭某某、张某1、陈某2、陈某7、陈某6、陈某4、彭某某、陈某5、李士红、杨某1、蒯某某、张某3、杨某2、熊某某、刘某某、杜某某、赵某某、陈某1身份信息办理的各1张。 7.协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、凭证、历史流水清单、扣押清单、随案移送清单，证实被告人陈祥卡号为6228930001100423304的贵州农村信用合作联社银行卡存在大量的存取款交易记录，该卡内的余额39321.50元已被公安机关依法冻结，另外公安机关还依法扣押了被告人陈祥的现金14076元（从陈祥出售的以其身份办理的银行卡内取出）。 8.提取笔录、微信聊天记录截图，证实被告人陈祥通过手机微信聊天的方式向“连才”提供其出售给“连才”的银行卡的卡号、卡密码、网银U盾密码以及绑定的手机号码等信息的情况，陈祥提供的上述信息中包含被公安机关查获的以郭某某、陈某1、陈某5、陈某2、陈某6、张某1等人身份信息办理的银行卡在内。 9.鉴定意见、鉴定机构及人员资质证书、鉴定意见通知书、数据光盘，证实被告人陈祥的“honor”牌手机中检出数据361310条，该手机的两张SIM卡中各检出数据33条，检出的数据已制作成名称为“检出数据”的压缩文件，并将压缩文件刻录成光盘。 10.证人郭某某证言，证实我丈夫陈某8是陈祥的堂哥。2019年年初的一天，陈某8对我说办一张银行卡给陈祥就能得到2000元钱，办理的银行卡要开通网银U盾，还要办一张电话卡和银行卡绑定。后我用自己的身份信息到纳雍县雍熙办事处大十字的工商银行办理了一张银行卡，并开通了网银U盾和绑定了我办理的移动电话卡。我将银行卡、网银U盾和电话卡拿给陈祥后，陈祥拿了2000元钱给我，当时陈祥还记录了银行卡密码、网银U盾密码以及电话卡号码等信息，并叫我将身份证照片发给他。 11.证人陈某5证言，证实陈祥是我的堂哥。2019年年初的一天，陈祥找到我让我去办理银行卡拿给他使用，他每张银行卡拿2000元钱给我，办理的银行卡要开通网银U盾及绑定电话卡。后我用自己的身份信息到贵阳银行、农业银行、工商银行和农村信用社各办理了一张银行卡，并开通了网银U盾和绑定了我办理的电话卡。我将银行卡、网银U盾和电话卡拿给陈祥后，陈祥拿了8000元钱给我，当时陈祥还记录了银行卡密码、网银U盾密码以及电话卡号码等信息，并叫我将身份证照片发给他。 12.证人陈某1证言，证实陈祥是我的堂哥。2019年上半年的一天，陈祥让我去办理银行卡拿给他使用，每套银行卡要包括一张银行卡、一个网银U盾和一张电话卡，他每套拿1900元钱给我。后我按照陈祥的要求，用自己的身份信息在富民村镇银行、农村信用社和农业银行各办理了一套银行卡，我将银行卡拿给陈祥后，陈祥拿了5700元钱给我，当时陈祥还让我将银行卡密码、网银U盾密码、电话卡和身份证照片一起发给他。 13.证人陈某2证言，证实陈祥是我的小叔。2019年三四月的一天，陈祥让我去办理银行卡拿给他使用，办理的银行卡要开通网银U盾和绑定电话卡，他每套银行卡拿1000元钱给我。后我用自己的身份信息到工商银行和农村信用社各办理了一套开通网银U盾和绑定电话卡的银行卡，我将银行卡、网银U盾、电话卡、银行卡密码和身份证号码拿给陈祥后，陈祥拿了2000元钱给我。 14.证人陈某6证言，证实陈祥是我的小叔。2019年三四月的一天，陈祥让我去办理银行卡拿给他使用，办理的银行卡要开通网银U盾和绑定电话卡，他每套银行卡拿1000元钱给我。后我用自己的身份信息到中国银行和农业银行各办理了一套开通网银U盾和绑定电话卡的银行卡，我将银行卡、网银U盾、电话卡、银行卡密码和身份证号码拿给陈祥后，陈祥拿了2000元钱给我。 15.证人张某1证言，证实我和陈祥既是邻居又是亲戚。2019年四五月的一天，陈祥让我去办理一张银行卡拿给他使用，办理的银行卡要开通网银U盾和绑定电话卡，他每套银行卡拿1000元钱给我。后我用自己的身份信息到工商银行办理了一套开通网银U盾和绑定电话卡的银行卡，我将银行卡、网银U盾、电话卡、银行卡密码和身份证号码拿给陈祥后，陈祥拿了1000元钱给我。 16.证人朱某1证言，证实陈祥是我的表弟。2019年二三月的一天，陈祥让我去办理银行卡拿给他使用，每套银行卡要包括一张银行卡、一个网银U盾和一张电话卡，他每套拿1800元钱给我。后我按照陈祥的要求，用自己的身份信息在富民村镇银行办理了一套银行卡，我将银行卡拿给陈祥后，陈祥拿了1800元钱给我。 17.证人朱某2证言，证实我和陈祥是同村的邻居。2019年5月的一天，陈祥让我去办理银行卡拿给他使用，每套银行卡要包括一张银行卡、一个网银U盾和一张电话卡，他每套拿2000元钱给我。后我按照陈祥的要求，用自己的身份信息在工商银行办理了一套银行卡，我将银行卡拿给陈祥后，陈祥没有拿钱给我，当时陈祥还让我将银行卡密码、网银U盾密码、电话卡和身份证照片一起发给他。因陈祥没有拿钱给我，我就打电话给银行客服将我的银行卡挂失了。我挂失后，陈祥打电话给我说我挂失的卡上有他们9000多元钱，让我补办银行卡后将卡号和密码告诉他。我按照陈祥的要求补办了银行卡，并将卡号和密码告诉他，当时卡上有1万多元钱，扣除手续费后还有9000多元，我不知道陈祥是通过什么方式将钱转出去的。 18.被告人陈祥供述，证实2018年8月，我在贵阳花果园认识了一名叫“连才”的福建人，“连才”让我拿我的身份证去办理银行卡，并且要一并办理网银U盾和一张手机卡，将办理的银行卡、网银U盾和手机卡绑定，然后由“连才”以每套2500元的价格向我购买，如果银行卡被冻结或者锁了，由我到银行去处理，帮“连才”将卡上的钱取出来，如果不处理的话，我就要赔偿“连才”卡里的钱。我想到有利可图，就用我的身份信息在农业银行、工商银行、建设银行、贵阳银行等金融机构办理了7套银行卡，并按照“连才”的要求将网银U盾及电话卡邮寄给他，银行卡由我保存，“连才”也按照每套2500元的价格向我支付了17500元。后我又找到杨某1、彭某某、陈某5、陈某3、汪某某、蒯某某、陈某2、张某2、陈某4、刘某某、蔡某某、熊某某、杜某某、赵某某等人，让他们用自己的身份信息去办理银行卡，我以2000元每套的价格向他们购买，然后再以2500元每套的价格卖给“连才”。我共计向“连才”出售了三四十套银行卡，获利10多万元，这些银行卡的网银U盾和绑定的电话卡都邮寄给“连才”了，我只保存银行卡。我将银行卡的卡号、密码以及网银U盾的密码写在纸上，然后拍照从微信上发给“连才”和他的下线，他们保存后会要求我撤回，但是有些我没有撤回，还在我的微信聊天记录里，我邮寄给“连才”的网银U盾和绑定的电话卡也是用标签写好名字和密码贴在上面的。 上列证据，来源合法，经庭审举证、质证属实，证据间能相互印证，形成锁链，本院予以确认。 本院认为：被告人陈祥非法收买他人信用卡信息资料并进行出售获利，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依法追究刑事责任。纳雍县人民检察院指控被告人陈祥犯罪的事实清楚，证据确实、充分，但指控罪名不当，本院依法予以变更。 关于被告人陈祥提出其收买、出售的银行卡不属于信用卡，其行为不构成收买、非法提供信用卡信息罪的辩解意见。经查，根据《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》的规定，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。因此，本案中，被告人陈祥收买、出售的银行卡应当依法认定为刑法规定的“信用卡”。该辩解意见无事实和法律依据，本院依法不予采纳。 关于指定辩护人郭雷提出被告人陈祥系从犯的辩护意见。经查，本案中，被告人陈祥独立完成非法收买他人信用卡信息资料并进行出售获利的行为，不存在主从犯的认定问题。故对该辩护意见，本院不予采纳。 鉴于被告人陈祥归案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。故对被告人陈祥及其指定辩护人郭雷从轻处罚的请求予以采纳。据此，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第一款第（二）项的规定，判决如下： 一、被告人陈祥犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月3日起至2022年8月2日止。所处罚金，应在本判决生效后三个月内向本院缴纳。） 二、被告人陈祥非法所得人民币十万元，依法予以继续追缴； 三、公安机关从被告人陈祥处扣押的银行卡36张（共计扣押37张，不含以陈祥身份信息办理的卡号为6214570481013186880的四川省农村信用合作联社银行卡一张）、“honor”牌手机一部、网银U盾3个，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 陈 晓 人民陪审员 李 梅 人民陪审员 高邦敏 二〇一九年十二月四日 书 记 员 吴 珊