河南省郑州高新技术产业开发区人民法院民 事 裁 定 书(2019)豫0191民初32065号原告：张光建，男，1957年9月15日出生，汉族，住上海市南汇区。委托代理人：赵亚东，河南荟智源策律师事务所律师。被告：郑州铭建建筑工程有限公司，住所地河南省荥阳市建设路晏曲北侧西雅图创新产业园A37座3703号。法定代表人：李光全，该公司总经理。委托代理人：万晨燕，该公司员工。委托代理人：曹小涛，河南首航律师事务所律师。原告张光建诉被告郑州铭建建筑工程有限公司（以下简称铭建公司）民间借贷纠纷一案，本院于2019年11月13日立案后，依法进行了审理。原告张光建委托代理人赵亚东、被告铭建公司委托代理人曹小涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告张光建向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告借款本金400万元、利息389997元、罚息244000元（罚息暂计算至2019年10月5日，之后罚息依据日万分之五标准计算至全部清偿之日止），违约金326003元，此项共计496万元；2.判令被告承担本案的诉讼费、保全费等全部诉讼费用。事实与理由：2018年6月5日，原告与被告签订《借款合同》，约定被告向原告借款400万元，借款期限为2018年6月5日至2019年6月5日，月利率为10.83‰，同时约定日万分之五的逾期罚息以及应付未付金额15%的违约金。合同签订后，原告于2018年6月5日向被告指定账户转账400万元整，同日被告向原告出具《借据》一份。合同签订后，被告仅向原告支付了3期利息，借款到期后，被告拒不还款付息，已构成违约，为维护原告的合法权益，故诉至法院。被告铭建公司辩称，1、李辛及郑州民享财富投资管理顾问有限公司长期从事投资理财业务，涉嫌非法吸收公众存款犯罪，张光建在2012年9月开始在民享公司处投资，至2018年6月22日，共投资27期，投资本金余1741万元，累计历史收益836.58万元。其主张的借款系非吸资金，答辩人并未使用，该笔资金李辛又用于其控制的其它关联单位使用。2018年4、5月份，河南新合鑫置业集团有限公司经人介绍认识了李辛[优渥教育咨询（深圳）有限公司的实际控制人]，在与新合鑫公司的接触过程中，李辛了解到答辩人在第三方处有工程应收帐款，即以答辩人的应收帐款为噱头，对外发布募资信息，骗取答辩人的信任，让答辩人在民享公司提供的空白借款合同、保证合同上加盖公章备用，后由其拿走后在民享公司办公场所分别与包括张光建在内的多人签字并填写借款合同和保证合同的空白内容，民享公司提供连带责任担保。答辩人对出借人、借款金额、借款的来源、合同的洽谈过程和现场签订情况均不知情。2018年6月5日李辛指派人员将张光建的400万元从其控制的关联公司帐上转出，在借款到达答辩人帐后9日，民享公司让答辩人将借款转至其指定的帐户，并与答辩人签订债务转让协议，协议注明由其通知张光建，并由民享公司向张光建支付利息和本金。原告所述3期利息系由民享公司支付。2018年10月11日，民享公司与张光建签订兑付方案备忘录和投资清单确认单，将涉及答辩人借款的400万在内的所有张光建投资1741万元由李辛控制的郑州渥美教育信息咨询有限公司兑付相应的股权份额，张光建与郑州渥美教育信息咨询有限公司及李辛签订投资权益转让协议和转投优渥教育股权协议书，并出具具结书和谅解书，注明张光建在民享公司、李辛所有的投资全部结清，张光建也收到了第一笔投资收益。后经调查，以李辛为实际控制人的深圳市富海民享财富管理有限公司、上海民享股权投资管理有限公司、民享公司及各分司、关联实体（以下统称民享财富）涉嫌非法集资，2019年2月22日，郑东新区打击和处置非法集资工作领导小组办公室发出通告，通告称包括民享公司在内的几家公司面临非法集资刑事涉案风险；2019年8月7日被南阳公安局仲景分局立案。目前，涉及民享公司、李辛的案件法院已驳回起诉。2．根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》（1998年04月29日，法释〔1998〕7号）第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2015年09月01日，法释〔2015〕18号）第五条：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关”。3、在民享公司骗取答辩人信任，利用答辩人账号进行非法集资过程中，也办理了张光建债务的转让手续；在与张光建兑付过程中，张光建办理了投资权益转让，张光建起诉被告无事实及法律依据。综上，应驳回张光建的诉讼请求。经审理查明：原告张光建向本院提交2018年6月5日《借款合同》复印件一份，载明：原告张光建作为乙方、出借人，被告铭建公司作为甲方、借款人，甲方向乙方借款400万元整，月利率为10.83‰，借款期限12个月，自2018年6月5日至2019年6月5日止。若借款发生逾期，甲方应自借款本息逾期之日起按日万分之五向乙方支付罚息。本合同履行过程中，甲、乙双方应严格恪守本合同约定，认真履行本合同项下各自的义务与责任。一方发生违约时，应向守约方支付应付未付金额15%的违约金，造成损失的，应另负赔偿责任。原告向本院提交2018年6月5日《借据》复印件一份，载明：借款人铭建公司收到出借人张光建交付的双方签订的《借款合同》项下的借款本金400万元整，借款月利率10.83‰，借款期限共12个月，自2018年6月5日至2019年6月5日止。原告向本院提交《还款计划书》复印件一份，载明：借款人铭建公司，借款金额400万元整，月利率10.83‰，借款期限12个月，出借人张光建。庭审中被告对借款合同、借据、还款计划书的质证意见为：系复印件，真实性无法确认，且证明目的有异议，所记述内容被告不予认同，被告与原告之间不存在民间借贷关系。被告铭建公司向本院提交南阳市公安局仲景分局作出的仲公（仲二）立字[2019]10029号立案决定书复印件一份，载明：根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条之规定，决定对2019.08.06郑州民享财富投资管理顾问有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。被告并向本院提交郑州民享财富投资管理顾问有限公司于2019年11月4日出具的《张光建诉郑州铭建建筑工程有限公司一案涉郑州民享非吸案的情况说明》一份，载明：张光建系郑州民享财富投资管理顾问有限公司（以下简称郑州民享）的集资客户,该集资户从2012年9月18日开始在民享公司投资,至2018年6月22日,共投资27期,投资本金余1741万元,累计历史收益836.58万元。张光建与郑州铭建建筑工程有限公司的借款是郑州民享以铭建公司名义募集的,铭建公司并未实际用款,该款项实际由郑州民享使用和支配,张光建与铭建公司签订的《借款合同》、《还款计划书》均是张光建在郑州民享工作人员主导下签订的，将款项打入铭建公司账户是张光建根据郑州民享指示,郑州民享是张光建款项的真正借款人、使用人。张光建对该情况应该知晓,款项转账后,根据此前投资的惯例,郑州民享按期向张光建支付利息,张光建从未提出异议。张光建2018年10月已和郑州民享签订和解协议,将其在郑州民享的投资及债权(包括名义上以铭建公司为借款人的权)全部转让给郑州渥美教育信息咨询有限公司,并已办理工商变更。于2019年5月23日收到渥美教育分红一次。被告并向本院提交了郑州民享财富投资管理顾问有限公司提供的与张光建之间的银行流水二份（复印件），钱瑞丽、刘玉霞工作证明（复印件），裴会景与民享公司签署的劳动合同书，2018年10月11日张光建与郑州民享财富投资管理顾问有限公司签署的《民享财富客户投资清算确认单》，2018年10月11日张光建与郑州民享财富投资管理顾问有限公司签署的《兑付方案备忘录》，张光建与郑州渥美教育信息咨询有限公司签署的《投资权益转让协议》，李辛与张光建于2018年10月15日签署的《转投优渥教育股权协议》、2018年10月15日张光建出具的《具结书》、2018年10月15日张光建出具的《谅解书》，郑州渥皓企业管理中心（有限合伙）工商信息查询记录打印件，优渥教育向张光建付分红银行转账凭证（复印件），被告与郑州民享财富投资顾问管理有限公司于2018年6月4日签署的《债务转让协议》，郑州民享财富投资管理顾问有限公司于2018年6月14日向郑州民享财富投资管理顾问有限公司出具的《委托书》、《收据》，被告向郑州民享财富投资管理顾问有限公司指定的账户转款凭证二份，郑东新区打击和处置非法集资工作领导小组办公室于2019年2月22日出具的《通告》（复印件）、北京华泰（北京）资产管理有限公司2019年3月29日出具的《通知》（复印件）予以佐证。以上事实有原告提交的借款合同复印件、借据复印件、还款计划书复印件、张光建银行流水。被告提交的郑州民享财富投资管理顾问有限公司出具的《张光建诉郑州铭建建筑工程有限公司一案涉郑州民享非吸案的情况说明》、郑州民享财富投资管理顾问有限公司提供的与张光建之间的银行流水二份（复印件）、钱瑞丽、刘玉霞工作证明（复印件）、裴会景与民享公司签署的劳动合同书、2018年10月11日张光建与郑州民享财富投资管理顾问有限公司签署的《民享财富客户投资清算确认单》，2018年10月11日张光建与郑州民享财富投资管理顾问有限公司签署的《兑付方案备忘录》、张光建与郑州渥美教育信息咨询有限公司签署的《投资权益转让协议》、李辛与张光建于2018年10月15日签署的《转投优渥教育股权协议》、2018年10月15日张光建出具的《结具书》、2018年10月15日张光建出具的《谅解书》、郑州渥皓企业管理中心（有限合伙）工商信息查询记录打印件、优渥教育向张光建分红银行转账凭证（复印件），被告与郑州民享财富投资顾问管理有限公司于2018年6月4日签署的《债务转让协议》、郑州民享财富投资管理顾问有限公司于2018年6月14日向郑州民享财富投资管理顾问有限公司出具的《委托书》、《收据》，被告向郑州民享财富投资管理顾问有限公司指定的账户转款凭证二份，共计付款941万元，郑东新区打击和处置非法集资工作领导小组办公室于2019年2月22日出具的《通告》（复印件）、北京华泰（北京）资产管理有限公司2019年3月29日出具的《通知》（复印件）、南阳市仲景公安分局出具《立案通知书》（复印件），及开庭笔录在案佐证。本院认为，根据被告向本院提交的证据，本院认定，张光建系郑州民享财富投资管理顾问有限公司的集资客户，涉案款项系用于集资。郑州民享财富投资管理顾问有限公司涉嫌非法吸收公众存款案已被公安机关立案侦查。故本案因涉及刑事犯罪，不属于民事案件受理的范畴，应当裁定驳回张光建的起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第(三)项之规定，裁定如下：驳回张光建的起诉。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状一式八份，上诉于河南省郑州市中级人民法院，逾期视为放弃上诉。审 判 员 彭磊二〇一九年十二月十八日书记员代 晓辉