新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院刑 事 判 决 书(2019)新0103刑初587号公诉机关乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院。被告人申玉霞，女，1965年11月10日出生于河南省洛阳市伊川县，汉族，初中文化程度，新疆通鑫源投资担保有限公司股东，乌鲁木齐市无固定住址。2019年3月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年4月23日被逮捕。现羁押于乌鲁木齐市看守所。指定辩护人王洁萍，新疆源峰律师事务所律师。辩护人李敬国，河南绿洲律师事务所律师。乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院以乌沙检刑诉（2019）641号起诉书指控被告人申玉霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。乌鲁木齐市沙依巴克区人民检察院指派检察员张骏出庭支持公诉，被告人申玉霞及辩护人王洁萍、李敬国均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年4月1日，被告人申玉霞与常某（已判决）在乌鲁木齐市工商行政管理局注册成立了新疆通鑫源投资担保有限公司，被告人申玉霞为股东，常某为法定代表人。公司的经营范围为疆内中小企业提供信用担保服务、非融资性担保服务、资产管理、商业投资。公司成立后，租用乌鲁木齐市沙依巴克区扬子江路进行经营。经营期间，被告人申玉霞未经新疆维吾尔自治区金融工作办公室审批，被告人申玉霞与常某即通过招聘业务员发放宣传单的方式，以新疆通鑫源投资担保有限公司提供担保，客户投资该公司对接的企业项目可获得高额返息为诱饵，面向社会不特定对象吸收存款。截至案发，该公司与杨、米、王、潘等15名被害人签订三方《借款管理担保合同》，吸收存款共计2695000元。截至2017年6月24日，该公司向15名被害人共计支付返利及退赔金额合计420424元。被告人申玉霞在开庭审理过程中对上述事实无异议，亦无辩解意见。辩护人王洁萍、李敬国对起诉书指控的事实及罪名均无异议，但提出被告人申玉霞具有以下从轻处罚的情节：1、被告人申玉霞到案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，当庭自愿认罪，应系坦白；2、被告人申玉霞系初犯，因其对法律知识单薄，且向别人借的款及投资款一直未能追回，故也应属被害人；3、被告人丈夫重病瘫痪在床。综上，请法庭对被告人申玉霞从轻处罚。经审理查明，2014年4月1日，被告人申玉霞与常某（已判决）在乌鲁木齐市工商行政管理局注册成立了新疆通鑫源投资担保有限公司，被告人申玉霞为股东，常某为法定代表人。公司的经营范围为为疆内中小企业提供信用担保服务，非融资性担保服务，资产管理、商业投资。公司成立后，租用乌鲁木齐市沙依巴克区扬子江路进行经营。经营期间，未经新疆维吾尔自治区金融工作办公室审批，被告人申玉霞与常某即通过招聘业务员发放宣传单的方式，以新疆通鑫源投资担保有限公司提供担保，客户投资该公司对接的企业项目可获得高额返息为诱饵，面向社会不特定对象吸收存款。截至案发，该公司与杨、米、王、潘等15名被害人签订三方《借款管理担保合同》，吸收存款共计2695000元。截至2017年6月24日，该公司向15名被害人共计支付返利及退赔金额合计420424元。另查明，2019年3月18日，被告人申玉霞被河南省洛阳市伊川县公安局经济犯罪侦察大队抓获，于当日羁押在河南省洛阳市看守所至2019年3月27日，3月29日被押送回乌鲁木齐羁押至乌鲁木齐市看守所。再查明，常某于2018年7月2日因犯非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。上述事实，有下列证据证实：1、常住人口信息表证实，被告人申玉霞达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。2、到案经过证实，于2019年3月18日，被告人申玉霞被河南省洛阳市伊川县公安局经济犯罪侦察大队当场识别抓获，于当日羁押在河南省洛阳市看守所，临时羁押至2019年3月27日。3、在逃人员信息表证实，被告人申玉霞于2015年8月18日公安机关对其网上追逃。4、新疆通鑫源投资担保有限公司工商档案及证人王某1证言证实，新疆通鑫源投资担保有限公司法定代表人是常某，股东一人即申玉霞，公司经营范围为疆内中小企业提供信用担保服务，非融资性担保服务，资产管理，商业投资。公司成立时间2014年4月1日。公司住所地新疆乌鲁木齐市沙依巴克区。5、新疆金融工作办公室出具的函证实，新疆通鑫源投资担保有限公司不属于该办审批设立的机构。6、洛阳源华林业开发有限公司基本注册信息查询单证实，该公司2009年10月19日成立，现正常经营，经营范围果树种植、农副产品开发与研究等，公司法定代表人杜。7、伊川县伊康药业有限公司基本注册信息查询单及该公司出具的函证实，该公司2004年6月28日成立，现正常经营，经营范围中成药、中药材等、公司法定代表人付。该公司与新疆通鑫源投资担保有限公司无任何投资担保或借款的情况。8、新疆昆龙智能科技有限公司基本注册信息查询单证实，该公司2013年11月14日成立，现正常经营，经营范围汽车防撞器、电动车研发、生产、销售等，公司法定代表人吴。9、常某代表公司与王某1签订的商铺租赁合同证实，公司住所地新疆乌鲁木齐市沙依巴克区。10、被害人杨、米、王等人的报案材料及被害人提供的新疆通鑫源投资担保有限公司与其签订的借款管理担保合同、借据、还款计划书、担保管理承诺函证实，新疆通鑫源投资担保公司与被害人15名签订了借款管理担保合同及借据，担保合同中保证书盖有新疆通鑫源投资担保公司的公司印章，常某法人印章，盖有借款房阳源华林业开发有限公司财务专用章和公司法人杜印章，盖有借款方伊川县益康药业有限公司财务专用章和公司法人柴印章、新疆昆龙智能科技有限公司的财物专用章和法人吴印章、合同积攒共借款人民币2695000元。11、被告人申玉霞银行卡尾号8621、5485、7169的银行交易明细证实，常某银行卡号尾号5985、6374的交易明细证实，被告人申玉霞与常某的私人账户之间有大额的资金汇款，且常某的账户向受害人汇款记录。12、乌鲁木齐市沙依巴克区人民法院刑事判决书（2018）新0103刑初311号证实，常某犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金10万元。13、常某书写的承诺还款书证据证实，2015年6月22日常某承诺一次性给付米投资款30万元。14、借条、民事判决书等证据证实，被告人申玉霞将吸收的存款借给他人使用的情况。15、证人付（伊川县伊康药业有限公司法定代表人）的证言证实，柴以前是伊康药业有限公司法人代表，但是2013年11月8日离任；伊康药业有限公司没有与新疆通鑫源投资担保有限公司签订过借款管理担保合同。16、证人岳的证言证实，从2014年4月至年底岳在新疆通鑫源投资担保有限公司做业务员，工作内容主要为发传单，工作期间负责帮助客户与公司签订借款担保合同。在该公司被告人申玉霞是股东负责公司日常管理，但不亲自出面签订合同，公司的财物由常某负责。17、证人常某的证言证实，被告人申玉霞与他于2014年一起成立了新疆通鑫源投资担保有限公司。他们以公司名义为担保当诱饵以高额返利吸收不特定人群的资金。该公司仅与洛阳源华林业开发有限公司与有委托书。他们都事先盖好私章和公章。房租等都是客户的钱缴纳的。合同上的三家公司的公章都是被告人申玉霞私刻的，他们成立的公司与被害人签订的合同上的三家公司均没有借贷关系。18.被害人潘、王、杨、汪、唐、宋、宋、左、冉等人的陈述证实，被害人均为了收取高额利息与新疆通鑫源投资担保有限公司法人常某签订一份借款管理的担保合同，并交付资金。19、被告人申玉霞的供述和辩解证实，被告人申玉霞与常某一起成立新疆通鑫源投资担保有限公司，其为股东。吸收来的钱一部分直接汇到其个人账户内，一部分常某收取现金后会给其个人账户汇款。个人账户内的大额汇款均是从被害人吸收的存款，且其将把这些钱借给他人使用及向其他公司投资，向个人借款有法院的判决书为证并表示积极配合公安机关的工作，尽快将吸收的钱全还给客户。20、被害人杨、王、潘的对被告人常某的辨认笔录证实，常某是新疆通鑫源投资担保有限公司的法定代表人。21、被害人杨某被告人申玉霞辨认笔录证实，被告人申玉霞就是新疆通鑫源投资担保有限公司股东。22、证人王某2被告人申玉霞辨认笔录证实，常某租的房子，被告人申玉霞是和常某一起租房子的人。23、证人岳对常辛国、被告人申玉霞辨认笔录证实，被告人申玉霞就是该公司负责人。24、现场照片证实，涉案公司开设地点现场的情况。上列证据经庭审举证、质证，证据来源合法且内容真实有效，可以相互印证，足以认定被告人申玉霞的犯罪事实，应当作为定案的依据。本院认为，被告人申玉霞违反国家金融管理法规，扰乱金融管理秩序，无从事吸收存款业务资格通过向社会公众公开宣传在一定期限内给付存款人高额利率的方式，非法吸收公众存款2695000元，数额巨大，被告人申玉霞的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。我国刑法及相关司法解释规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。辩护人称被告人申玉霞称到案后如实供述本案的犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚的辩称意见，本院予以采纳。但辩护人提出的其他辩护意见，本院不予支持。为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人申玉霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期为11日。即自2019年3月29日起至2022年9月17日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人申玉霞犯罪所得未退赔部分责令退赔杨、米、王、潘、左、宋、汪、唐、赵、宋、谭、冉、许、王、夏。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 路      淼审 判 员 古丽米热阿合买提人民陪审员 姚   红   宇二〇一九年十二月十六日书 记 员 祖百丹  热西提