山东省德州市德城区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁1402刑初531号公诉机关德州市德城区人民检察院。被告单位德州青林工贸有限公司,组织机构代码371403228009435，住所地德州经济技术开发区赵虎镇姜庄村。法定代表人田某忠，该公司执行董事。诉讼代表人贺某利，该公司生产主管。被告人田某忠，男，1972年3月19日出生于，汉族，中专文化，德州青林工贸有限公司法定代表人，户籍所在地及住址山东省德州市德城区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年8月20日被刑事拘留，同年9月1日被逮捕。现羁押于德州市看守所。辩护人王海鹏，北京市京师（德州）律师事务所律师。辩护人王金波，北京市京师（德州）律师事务所实习律师。德州市德城区人民检察院以德城检公刑诉（2018）171号起诉书指控被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠犯合同诈骗罪，于2018年6月4日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院于2019年4月30日判决被告单位德州青林工贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元；被告人田某忠犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。宣判后，德州市德城区人民检察院提出抗诉。德州市中级人民法院于2019年9月16日裁定撤销德州市德城区人民法院（2018）鲁1402刑初190号刑事判决，发回重审。本院于2019年9月17日重新立案。德州市德城区人民检察院于2019年12月2日以德城检一部刑变诉（2019）3号变更起诉决定书向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月16日公开开庭审理了本案。德州市德城区人民检察院指派检察员朱虹、书记员范俊虎出庭支持公诉，被告单位德州青林工贸有限公司诉讼代表人贺俊利、被告人田某忠及其辩护人王海鹏、王金波到庭参加诉讼。现已审理终结。德州市德城区人民检察院指控，“德州青林工贸有限公司（以下简称‘青林公司’）于2007年10月成立（法人代表：田某忠），后在经营过程中欠下大量债务。2014年2月，青林公司为申请贷款，以购买原料为由，提供了虚假的应收账款、增值税专用发票等资料，在工商银行德州支行办理两笔贷款，共计800万元，由田某忠等人作为担保人。该贷款发放后，大部分用于偿还青林公司及个人前期欠款。2014年2月至8月间共还工商银行德州支行30.5568万元。2014年9月，贷款到期后青林公司及田某忠本人均不能偿还剩余本金及利息，共计人民币769.4432万元。”，“被告单位诉讼代表人变更为：贺俊利，男，1972年9月20日出生，原被告单位生产主管，联系方式159××××7828”。就指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪。提请本院依法判处。公诉人在庭审中称，被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠犯合同诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分。被告单位德州青林工贸有限公司诉讼代表人辩称其不构成合同诈骗罪，应构成骗取贷款罪。其未提交证据。被告人田某忠不认可公诉机关指控的罪名，认为其构成骗取贷款罪。其未提交证据。被告人田某忠的辩护人辩称，德州青林工贸有限公司及被告人田某忠的行为不构成合同诈骗罪，应构成骗取贷款罪。被告人田某忠认罪态度较好，系初犯。辩护人未提交证据。经审理查明，被告人田某忠系被告单位德州青林工贸有限公司的法定代表人和负责人。2014年2月，德州青林工贸有限公司以购买原料为由在向中国工商银行股份有限公司德州分行东风西路支行申请贷款的过程中，被告人田某忠提供了虚假的应收账款、增值税专用发票等资料，骗取该行办理了两笔贷款，共计800万元。800万元贷款发放后，大部分用于偿还德州青林工贸有限公司在工商银行德州支行的借款及其他欠款。2014年2月至8月间，德州青林工贸有限公司共还工商银行德州支行30.5568万元。2014年9月，贷款到期后德州青林工贸有限公司及田某忠均不能偿还剩余本金及利息，共计人民币769.4432万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：（一）书证1、受案登记表、绍兴市公安局袍江分局斗门派出所出具的证明材料，证实本案来源及被告人田某忠被抓获情况。2、常住人口基本信息表，证实被告人田某忠出生于1972年3月19日，作案时具有完全负刑事责任年龄等基本情况。3、在逃人员登记表，证实被告人田某忠于2017年8月15日被上网追逃的情况。4、中国工商银行股份有限公司德州分行出具的证明材料，证实德州青林工贸有限公司在中国工商银行股份有限公司德州分行贷款800万元，共两笔贷款，分别是440万元、360万元。经东风西路支行多次电话联系催收，上门催收，借款人对两笔到期贷款均未履行偿还义务，造成贷款本金损失800万元。5、德州市公安局经济犯罪侦查支队出具的办案说明，证实德州青林工贸有限公司法人田某忠在供述中称：其向银行提供的虚假的材料上盖有“中航天赫（唐山）钛业有限公司”等公司的公章，该公章是其在德州找人伪造的。针对这一情况，办案民警到德州找伪造印章的人，但因城隍庙已拆迁，伪造印章的人未能找到。6、山西卓锋钛业有限公司出具的证明3份、公司印鉴样式及程某签名材料，证实德州青林工贸有限公司未与山西卓锋钛业有限公司签署（编号2014-1-2）的产品供销合同。山西卓锋钛业有限公司未收到德州青林工贸有限公司开具的增值税专用发票。发票代码：3700124140，发票票号：07008266、07008267、07008268、07008269、07008270、07008271、07008272、07008273、07008275。其公司从未收到过中国工商银行股份有限公司德州分行与德州青林工贸有限公司（销货方）联合致函的应收账款债权转让通知书。通知书（回执）上面所盖其公司公章及“程某”签字均系伪造。7、山西卓锋钛业有限公司提供的与德州青林对账单，证实自2010年至2014年12月31日，山西卓锋钛业有限公司与德州青林工贸有限公司的账目往来情况。8、临汾国家税务局侯马经济技术开发区税务分局出具的证明材料，证实2015年1月7日，该局对山西卓锋钛业有限公司2014年期间的发票认证系统、抵扣联、往来账目及增值税申报表等相关资料进行实地核查，未发现该公司取得以下增值税专用发票：开票单位德州青林工贸有限公司，发票代码3700124140，发票票号：07008266、07008267、07008268、07008269、07008270、07008271、07008272、07008273、07008275。9、河北省唐山市曹妃甸区人民法院（2015）曹民破（预）字第1号民事裁定书，证实2014年12月22日，河北省唐山市曹妃甸区人民法院受理中航天赫（唐山）钛业有限公司的破产重整申请。10、中航天赫（唐山）钛业有限公司出具的证明、公司印鉴样式及李某2签名，证实中航天赫（唐山）钛业有限公司原印鉴已由曹妃甸区人民法院封存，封存后停止对外业务使用，曹妃甸区人民法院指定中航天赫管理人于2015年2月4日接管企业，在曹妃甸区人民法院许可下重新刻制印章使用。11、河北唐山南堡经济开发区国家税务局出具的证明，证实涉及购货方为其所辖的中航天赫（唐山）钛业有限公司开票方为德州青林工贸有限公司，代码为3700124140的增值税专用发票，发票号码070××××8263、07008264、07008265、07008276、07008277、07008278，经增值税防伪税控系统增值税专用发票查询模块查询，以上6份增值税专用发票无相应认证记录。12、德州市经济技术开发区国家税务局报税信息，证实德州市经济技术开发区国家税务局在金税三期系统中查询，发票代码为3700124140，发票号码为070××××8263-07008273、07008275-07008278的15份发票由德州青林工贸有限公司领购，领购时间为2013年6月25日。在增值税防伪税控系统中只能查询到号码段为070××××8263-07008273的11份发票的报税信息情况。13、德州市经济技术开发区国家税务局出具的德州青林工贸有限公司（2012年-2014年）纳税情况，证实德州青林工贸有限公司具体纳税情况，合计实缴税额535602.42元。14、德州青林工贸有限公司申报纳税财务报表，证实德州青林工贸有限公司于2013年至2015年申报纳税财务报表的具体情况。15、德州青林工贸有限公司企业信息、法定代表人信息、企业变更情况，证实德州青林工贸有限公司统一社会信用代码：371403228009435，公司于2007年10月12日注册成立，法定代表人田某忠，注册资本1200万元。经营范围：四氯化钛、盐酸生产、销售、废旧物资回收等情况。16、德州悦童教育科技有限公司企业信息，证实统一社会信用代码：371400200025736，公司于2012年6月26日注册成立，法定代表人王某1，注册资本100万元。经营范围：教育软件研发、销售；学习机、点读机、点读笔、计算机、扫描仪、益智玩具销售等情况。17、不动产登记资料查询结果证明，证实田某忠、王某1名下不动产登记情况。18、山东省德州市中级人民法院（2016）鲁14执121-2号执行裁定书，证实田某忠、王某1名下的车辆已抵押给其他债权人，其名下的房产被其他案件先于本案查封，被执行人无银行存款、无对外投资，暂无可供执行财产。终结本次执行程序。19、山东省德州市中级人民法院（2015）德中商初字第77号民事判决书，证实2015年11月28日，山东省德州市中级人民法院判决被告德州青林工贸有限公司于本判决生效之日起十日内偿付原告中国工商银行股份有限公司德州分行借款本金800万元及利息290104.57元。被告田某忠、王某1对上述第一项判决的款项承担连带清偿责任。20、中国工商银行客户存款对账单、转账支票、李某3身份证复印件、工商银行历史明细清单，证实德州青林工贸有限公司于2014年2月13日转入德州鑫坤工贸有限责任公司440万元，2014年2月13日分两次转入李某3尾号6934账号，再由王某1操作转入范某3尾号2889账号、王某1尾号2634账号、德州青林工贸有限公司尾号2666账号等账号用于归还工行之前贷款320万元及个人前期欠款的情况。21、中国工商银行客户存款对账单、转账支票、张某1身份证复印件、工商银行历史明细清单，证实德州青林工贸有限公司于2014年3月3日转入德州鑫坤工贸有限责任公司360万元，德州鑫坤工贸有限责任公司于2014年3月3日转入张某1尾号5922账号360万元，再由王某1操作于同日转入李某3尾号1513农行账号200万元，汇入袁某1尾号5502账号1486160元等情况。22、贷款材料1宗，证实被告人田某忠向中国工商银行股份有限公司德州分行办理贷款440万元材料的情况。23、贷款材料1宗，证实被告人田某忠向中国工商银行股份有限公司德州分行办理贷款360万元材料的情况。24、国内贸易信用保险合作协议，证实中国工商银行股份有限公司与中国平安财产保险股份有限公司于2011年9月签订国内贸易信用保险合作协议的情况。25、贷款材料，证实王某1于2013年10月17日在德城区农村信用合作联社河东开发区信用社贷款77万元及其办理材料的情况。26、贷款材料，证实德州青林工贸有限公司于2014年7月24日在德城区农村信用合作联社河东开发区信用社贷款300万元的情况。27、德州青林工贸有限公司公司章程及章程修正案，证实该公司的章程具体规定情况及修改章程第六条、第七条的情况。28、德州市德城区人民法院执行手续1宗，证实张某2于2015年6月1日向法院申请田某忠、王某1支付40万元及利息，德州市德城区人民法院于2015年7月7日查封被执行人田某忠、王某1名下位于共青团路星河苑小区2号楼2单元4层401号（房产证号Ｓ4××74），查封日期截止到2018年7月6日等情况。29、山东省德州市德城区人民法院（2014）德城民初字第990号民事调解书、民事裁定书、山东省德州市德城区人民法院（2015）德城民初字第1311号民事调解书，证实德州青林工贸有限公司、田某忠、王某1应于2015年1月10日支付官向锋借款本金50万元，利息23.54万元。王某1应偿还李献彬借款本金及利息共计55万元，于2015年6月30日前付清。李献彬对王某1单独所有的坐落于解放北路××楼××单元××层××号（房产证号第××号）住房享有优先受偿权等情况。30、德州青林工贸有限公司2014年2月至8月利息扣收明细，证实该公司自2014年2月至8月还息305568.66元，9月未还息57836.67元，以上共还息305568.66元，欠息57836.67元。31、德州市公安局经济犯罪侦查支队出具的情况说明，证实德州青林工贸有限公司涉嫌骗取贷款于2015年3月1日立案，在办案过程中，办案民警通过户籍登记的地址、各渠道查询田某忠留存的联系方式，向田某忠租赁土地的村民询问等多种方式，多次找寻田某忠调查案件情况，均未联系上田某忠及其家属王某1，遂于2017年8月15日将其列为网上逃犯的情况。（二）证人证言1、侯某1的证言，证实其系工商银行东风西路支行客户经理。从2012年8月开始德州青林工贸有限公司在其银行开始有贷款，贷款类型是信保融资，因青林公司没有土地、房产等无法办理抵押贷款，又找不到担保人，无法办理担保贷款。后来推出信保融资类贷款业务，田某忠就向平安保险德州分公司办理了保单，向其所在银行申请办理了400万元的贷款，期限是7个月。2013年3月德州青林工贸有限公司按时偿还后，于2013年5月又办理了两笔贷款合计800万元，贷款期限7个月，2013年12月按时偿还了。2014年1月份，田某忠与王某1、王某2一起来工行东风西路支行办理贷款440万元、360万元两笔合计800万元的贷款，两笔贷款手续一次性签出来的，青林公司向银行提供了贷款申请书、购销合同、董事会决议、客户信息查询授权书、应收账款、增值税发票原件、财务报表、水电费及工资发放清单。其和其他工作人员审核了贷款材料，也实地查看了青林公司的生产状况，当时他们去的时候，青林公司还在正常生产经营。因平安保险的保单的有效期是在2013年5月12日至2014年5月12日，早于贷款到期日，其让青林公司和平安保险德州分公司都出具了及时续保的承诺书。青林公司到期后没有续保。青林公司在2014年8月份的时候出现还息困难，到了9月份，贷款到期后就彻底不还了。青林公司归还利息共计305568.66元。欠息57836.67元。这两笔贷款至今没有偿还。而且贷款到期后就再也找不到田某忠了，只能通过王某1传话。2、谭某的证言，证实其在平安财险上班时，2012年4、5月份的时候，其给德州青林工贸有限公司办理过一笔信保融资的保险业务，德州青林工贸有限公司的法人是田某忠。2012年德州工商银行东风西路支行李森行长通知其有一笔保理业务，对方是青林公司，其将相关资料收齐后上报中国平安山东分公司，山东分公司上报平安总公司进行核查，需要核实下游客户是否符合信用保险条件，经过核查，山西卓锋钛业有限公司等四家公司符合承保条件，同意该笔业务办理。青林公司在平安财险公司办理过两次信保融资业务，第一次是王某2签字办理的，保费是13万多，自2012年5月13日到2013年5月12日。第二次其去了青林公司厂子一趟，查勘企业风险，田某忠本人也在，就让他签的字，保费是24万元。自2013年5月13日到2014年5月12日。2014年5月份保险快到期的时候，按照平安财险的流程，他们主动联系青林公司，问是否还续保，但是一直等到保险到期，也没有来续保。因为平安和工行是合作做这个业务，还特意告诉过工行这个情况。信保融资这个业务什么时候停止办理的其不知道，但是其在2014年离开平安保险的时候，没听说停止这个业务。3、王某1的证言，证实其与被告人田某忠系夫妻关系，其在德州青林工贸有限公司负责财务方面的工作，其妹妹王某2负责一些杂活。德州青林工贸有限公司在工商银行有两笔贷款，一笔440万元，一笔360万元。在2012年的时候其听说工商银行有这个信保融资贷款业务，其就和田某忠说了，当时他们厂子经营情况就不是很好，非常需要钱，田某忠就去银行了解业务去了，后就准备了材料交给了银行办理贷款，一些涉及应收账款方面的东西、增值税专用发票等材料是田某忠准备的，不是真实的。在800万元贷款之前，还有三次贷款，每次都是还上再提供新手续贷出来。去平安财险公司购买保险是为了办贷款。后来市场利润没有那么大，开始还可以维持利息，少挣一点，一直处于维持状态，后来维持不住了，这些年都是靠着贷款借钱维持，全赔到借钱的利息上去了。800万贷款下来也全都用于还债了，最后也没钱续保险了，也就没法再续贷了。现在对外总共欠1500万元左右。德州悦童科技有限公司、袁某1、李某3、张某3的账户其都使用过，用来走账。其和田某忠原来有两套房产，星河苑小区和北苑新邸，现在都被查封了，他们没有什么可以执行的财产了。田某1不参与公司经营，工行办理的两笔贷款没有征求过田某1的意见，股东决议上的签字是否是田某1签的其不清楚，但是贷款的事不会找田某1商量。当时贷款快到期的时候，工行催的比较紧，说不还贷款就要报警，另一方面是小额贷款比较紧也不好借钱了，出于这两方面原因，就没还这笔贷款。其中工行的440万元贷款中，有320万元还了工行之前的一笔贷款。以及其对伪造的应收账款债权转让通知书、产品购销合同、山东增值税专用发票等材料进行辨认的情况。4、王某2的证言，证实其系王某1的妹妹。其是在2010年冬季的时候开始在德州青林工贸有限公司上班的，帮忙干杂活，有时开车载王某1他们去银行办理业务。公司的财务是王某1负责，其知道德州青林工贸有限公司在工商银行有贷款的事，但具体不清楚，其只是在王某1与保险公司的人交谈时听到贷款必须购买保险才行。贷款材料中其签名的地方是办业务的人说需要签个字，其就签上了。其之前借给王某1他们钱，因为怕其要账，王某1不和其详细说贷款的事。袁某1是其对象，有时王某1会在袁某1的账户上走一下钱。大约2009-2013年其陆陆续续直接借给过王某1大约79万元。其和袁某1帮着田某忠、王某1借过其婆婆周会英的钱，还借过袁某2、张某4等人的钱。5、程某的证言，证实其系山西卓锋钛业有限公司法定代表人，公司主要经营海绵钛的生产销售。其公司和德州青林工贸有限公司从2012年开始有业务联系，青林公司给其公司供应四氯化钛原料。2014年3月份青林公司只给其公司供过一车货，以后就没有业务了。其看到的编号为2014-1-2的产品购销合同其公司没有和青林工贸签订过，是虚假的，其公司签订合同使用的是合同章，没有加盖行政章的。此份合同上的行政章也不是其公司的，是假的。其公司也没有收到过编号为NO.07008266-07008269的增值税专用发票，其不知道应收账款债权转让通知书的事，回执上面的签字也不是其签署的。其和青林公司没有支付的货款只有2014年3月的那一车，货款在15-20万元，以前的货款大部分结清了，有的话只有一些尾款，具体数额对账后才能确定。6、李某1的证言，证实其系中航天赫（唐山）钛业有限公司的采购部长。公司主要经营海绵钛的生产销售。其公司和德州青林工贸有限公司从2011年开始有业务联系，最后一笔业务是在2013年3月份，以后就没有业务了，编号为2013-12-05的产品购销合同其公司没有和青林公司签订过，是虚假的，其公司签订合同使用的是合同章，不加盖行政章。编号为NO.070××××8263-07008265、NO.07008276-07008278的增值税专用发票其公司也没有收到过，而且他们公司和青林公司没有这么大的业务，不可能有这些发票。其不知道应收账款债权转让通知书的事，回执上面的签字也不是董事长李某2签的，公司业务方面是总经理胡晓东签字。其公司没有支付青林公司的货款一共162672.5元，这些货款都是2013年3月以前的。其还是唐山市南堡开发区荣泰商贸有限公司的法人，他们和青林公司也有业务往来，公司收到过青林公司开的三张发票，都已经抵扣了的情况。7、李某2的证言，证实其系中航天赫（唐山）钛业有限公司的董事长。应收款债权转让通知书（回执）复印件上的“李某2”签名不是其所签，公司也未收到过这份文件。8、姜某1的证言，证实其系赵虎镇姜庄村村支部书记，德州青林工贸有限公司在其村租了11户村民户家的地。这个公司是个化工厂，2013年的时候老板田某忠跑了，还欠每户地的租金24万多元，还欠着厂子建设时村里给他干活的工钱大约20多万，一直给他打电话联系不上。现在这个公司的地方又来了个老板叫李某6，他干洗羊毛之类的活，听说田某忠欠他不少钱。青林公司的设备就一直闲在那个院子里，也没人用都生锈了，法院也给贴过封条，具体是哪个法院封的其不清楚。9、李某3的证言，证实被告人田某忠是其舅舅。其和张某1从小是同学，田某忠、王某1也认识她。2014年初的时候，田某忠和其说用其和张某1的账户转一下账，其就借给他了，张某1的卡是其帮忙借的。收款凭证上的签名是王某1叫其一起去银行并让其签的，她让在哪签，其就在哪签的。10、张某1的证言，证实其系李某3的同学，认识田某忠和王某1，2014年初的时候。李某3说其舅舅田某忠想用其账户走一下账，其就把银行卡借给田某忠了，他们用完后又给其了，具体怎么回事其不清楚。11、李某4的证言，证实其和王某1、田某忠是邻居。2013年，其从祝某处接手了德州鑫坤工贸有限责任公司，公司的营业执照、公章、税务登记证等都在其这里，到2015年左右法人才变更到其名下，其接手后公司就没有实际经营，2017年就注销了。其不知道德州青林工贸有限公司，没有签过编号为2014-1-4、2014-2-7的两份合同。合同上的公章是2014年，王某1找到其说银行有一笔钱需要走一下鑫坤公司的账，其就把公章给了王某1，鑫坤公司实际与青林公司没有业务往来。其帮王某1家的化工厂转过账，是其妻子管某帮着王某1一起去银行办理的。还证实其对产品购销合同进行辨认的情况，其从未见过这些合同。12、管某的证言，证实2013年其从祝某那接手的德州鑫坤工贸有限责任公司，2015年法人变更到其对象李某4名下，接手后鑫坤公司没有实际业务，2017年注销了。德州青林工贸有限公司是其邻居王某1家开的，鑫坤公司实际与青林公司没有业务往来，没有签过合同编号为2014-1-4、2014-2-7的两份合同。2014年左右其帮青林公司转过账，当时其拿着公司印章和法人“祝某”的印鉴去的银行，但支票和手续的办理都是王某1办的，王某1和其说青林公司在工商银行有笔贷款到期了，需要其帮下忙，帮着把贷款资金转一下。具体转走多少钱，转哪里去了，都是王某1亲自办理的。13、袁某1的证言，证实王某1是其妻子王某2的姐姐。青林公司是王某1和田某忠两口子经营的。王某2有时在青林公司帮帮忙，干干杂活，她不会财务方面的事。其建行尾号5678、工行尾号5502、中行尾号1166的银行卡在2012-2015年左右期间都是放在王某1那里，由她使用，给青林公司用账户走走资金、流水。其也帮田某忠和王某1找其朋友借过钱，用完了再还给其朋友。其找孙某借了大约100多万元，都已经还清了。其找乔某借过5万元，也已经归还了。找范某1借了多少忘记了，现在还差40万元没有归还给他。在董某那借了5万元，已经还了。袁某2是其姐姐，也为了青林公司周转资金借过钱，其只是帮着借，钱和账户其不接触，账户都是由王某1操作的。14、董某的证言，证实袁某1是其同事，袁某1之前找其借过5万元给他的亲戚周转资金，2014年2月14日袁某15678的账户已经归还给其了5万元，不欠其钱了。15、袁某2的证言，证实袁某1是其弟弟，王某1是袁某1大姨子。2014年3月4日袁某1账户打给其的钱是王某1给其的欠款，之前来来回回有借有还的。王某2还向其母亲周会英借过钱。因为是亲戚所以没有写借条。16、乔某的证言，证实其和袁某1是朋友关系，袁某1说需要钱，其就借给他5万元。2014年3月4日袁某1账户打给其的钱是归还的欠款。之前借钱的时候没有打欠条。17、范某1的证言，证实其与袁某1是朋友关系，2014年初左右，袁某1说他大姨子王某1经营的青林公司需要资金周转，向其借了30万元。2014年2月14日袁某1账户打入其账户的30万元是归还的欠款。现在还有40万元没有归还，其保存的有借款合同。18、马某的证言，证实其是德州森帝建材销售有限公司的法人，2014年3月4日王某1账户转给其公司账户的150万元是王某1归还其的欠款，2014年1月7日王某1以青林公司的名义写的借据，1月8日其安排通过张某5、官向锋、王某4的银行账户转账给青林公司300万元。这些转款的明细都有存档。19、范某2的证言，证实2014年1月份田某忠向其借过50万元，2014年2月14日、2014年2月15日由德州悦童教育科技有限公司打入其账户的52.3万元是归还的借款及利息。20、孙某的证言，证实2014年2月份的时候，袁某1说有个亲戚借钱周转一下，2014年2月17日，其通过建行尾号8218的账户转给袁某1建行尾号5678的账户126万元，当天退还到其账户6万元，之后又给了20万元，2014年3月4日由袁某1打入商涛账户的101.7万元是归还给其的欠款和利息。商涛系其前夫，商涛建行尾号为2158的账户一直是其使用。还有袁某1大约在2013年底向其借了10万元，2014年2月14日，袁某1归还给其10.5万元的欠款及利息。21、荣某的证言，证实其现在自己做生意。大约在5、6年前，其通过朋友和田某忠认识的。2017年4月份左右，田某忠开始在其公司工作，他只是其公司的职员，没有在帮着跑项目。田某忠在其公司日照的项目中没有投资，也没有预期收益或者分红，只是按月有大约3000-5000元左右的工资。他们去浙江绍兴参观考察，并没有项目。22、韩某的证言，证实其是德州市赵虎镇姜庄村的村民。2004年或者2005年田某忠到其村子里建厂子，租赁他们家土地3.57亩，2011年其儿子姜海洋签了征地补偿协议，一次签了3年，一亩900元，一次性支付不到一万元。青林公司大约是在2012年就停工了，欠其两年的租金，不到一万元。田某忠是2014年左右开始就联系不上了。23、王某3的证言，证实其是德州市赵虎镇姜庄村的村民。2004年或者2005年田某忠到其村子里建厂子，租赁他们家7.45亩的土地，2011年其爱人姜某4签了征地补偿协议，一次签了3年，一亩900元，一次性支付两万多元。青林公司在2012年左右就停工了，欠其2014、2015年两年的租金，不到两万元。田某忠是2014年左右开始就联系不上了。24、姜某2的证言，证实其是德州市赵虎镇姜庄村的村民，其丈夫是姜茂军。2004年或者2005年到其村子里建厂子，租赁他们家土地4.03亩的土地，2011年姜茂军跟田某忠签了征地补偿协议，一次签了3年，租金是一亩900元，一次性支付一万多元。青林公司刚开始的时候还行，后来就没人了，在2012年就停工了，田某忠欠其2014、2015年两年的租金，2013年村里的土地每亩涨到1300元，两年的租金是一万多元。田某忠是2014年左右开始就联系不上了。25、姜某3的证言，证实其是德州市赵虎镇姜庄村的村民。2004年或者2005年田某忠到其村子里建厂子，租赁他们家3.99亩的土地，租金有的时候给，有的时候不给。2011年其跟田某忠签了征地补偿协议，一次签了3年，租金是一亩900元，一次性支付一万多元。青林公司是在2012年就停工了，欠其2014、2015年两年的租金，2013年村里的土地每亩涨到1300元，两年的租金是一万多元。田某忠是2014年左右开始就联系不上了。26、刘某的证言，证实其系德城区农村信用社业务二部经理，德州青林工贸有限公司早在2010年开始在其单位办理贷款，之前都能到期归还，一直到最后两笔开始出现还不上的情况，一笔是300万，贷款用途是购石油焦，到期后青林公司归还不上，就办理了第二笔借新还旧的贷款，这笔贷款到期后，青林公司还是没有钱归还，这笔贷款就由担保人德州市银汇纺织原料有限公司承接在其公司名下。王某1还以个人名义在德城区农村信用社办理过77万元的贷款，这笔贷款是整合的原来的老贷款，到期后王某1没有归还，单位通过民事手段追偿过，德城区人民法院在执行过程中未发现可执行的财产就终结执行了。至今77万元的贷款也未归还。27、田某1的证言，证实其系田某忠的哥哥，是德州青林工贸有限公司的股东，当时田某忠开厂子钱不够，其拿了50万元左右，就给其算了点股份，是不到10%的股份。其不参与公司的日常经营，公司经营都是田某忠说了算，其在公司看过一段时间的大门。开始计划建这个厂子的时候，田某忠估摸着最多不超过500万元投资就可以，结果在建的过程中好像又出了不少钱，具体多少钱其不知道。青林公司在工商银行贷款没有和其商量过，在工商银行申请500万元的贷款、以应收账款742.3万元在工商银行办理相关融资手续、在工商银行申请360万元的贷款、以应收账款918万元在工商银行办理相关融资手续、在德城区农村信用社贷款300万元、向德城区联社申请借新还旧300万元贷款的以上股东会决议上“田某1”的签名不是其本人所签。28、田某2的证言，证实其系田某忠的姐姐，大约在2013年春天的时候，田某忠、王某1找其借了50万元，因为关系近，没有打欠条，这些钱直到现在也没有归还。29、李某5的证言，证实其通过朋友认识的田某忠两口子。2010年左右的时候，田某忠找其借过40万元钱，田某忠将北苑新邸的房子抵押在其儿子李献彬名下了。当时约定的利息是2分左右，田某忠还过大约1年左右的利息，就再不还了，其找他要账总说缓缓，其就在2013年左右起诉的田某忠，法院已经将北苑新邸的房子判给其了。30、李某6的证言，证实其与田某忠是朋友关系。德州市银汇纺织原材料有限公司的法人李彦祥是其父亲，但公司实际是由其在经营。德州市银汇纺织原料有限公司曾为德州青林工贸有限公司在德城区信用社贷款做过担保，贷款金额是300万元，到期后青林公司没有归还，因银汇纺织公司是担保单位，就把这笔贷款承接下来了。田某忠还在一个小额贷款公司贷过款，偷用其公章做了一个担保函，当时其不知情，后来这些钱田某忠没有归还，小额贷款公司就起诉了，最后法院判决其承担担保责任，划走了其100万元，后田某忠给其打了一个借条和保证书，这些钱至今没有归还给其，到了2015年2、3月份其就联系不上他了。31、张某2的证言，证实其原来在会计事务所工作，当时帮着德州青林工贸有限公司记账，这样认识的田某忠。后田某忠找其借过40万元用于公司经营。一共签了两份合同，签订的有房屋借款抵押合同，用星河苑小区2号楼2单元401的房子做的抵押，期间还过第一个合同的利息，第二份合同中的部分利息，之后再要就说没有钱了。其是在2014年10月份起诉的，星河苑这个房子在查封之前还有第一封。经法院调解，房子归商书军所有，商书军给其35万元，商书军给王某1生活费和子女抚育费15万元，2018年1月22日才调解完。32、侯某2的证言，证实其在德州森帝建材销售有限公司做财务工作。其知道德州青林工贸有限公司，老板是田某忠、王某1两口子。青林公司曾向其公司借过300万元，归还了150万元，后来起诉到了法院，担保单位银汇纺织公司还了100万元，到目前还有50万元没有归还。（三）被告人供述田某忠在公安机关的供述，证实其系德州青林工贸有限公司的法定代表人，其公司在德州工商银行一共有两笔贷款一笔440万元，一笔360万元，是其决定的，当时厂子需要资金。贷款的事其哥哥田某1说了不算，都是其说了算，贷款的事情从不和田某1说。办理贷款的一些基础材料是王某1准备的，其准备的中航天赫（唐山）钛业有限公司、山西卓锋钛业有限公司的应收账款、增值税专用发票、产品购销合同，均是其伪造的，中航天赫（唐山）钛业有限公司、山西卓锋钛业有限公司的公章是其在老门口找了个刻章的，其拿着需要盖章的合同去，告诉他盖什么样的章，然后放在他那里，第二天再去拿，章已经盖好了。合同中“程某”、“李某2”的签字是其仿着写的，伪造的。增值税发票是其在网上购买的假发票，把需要开票的信息告诉对方，做好后就给其寄过来的。和鑫坤公司的合同是其让王某1办理的，也不是真实的，是为了贷款下来走账使用的，没有真实业务。还证实其欠李某6一共有400万元左右，300万元是青林公司欠德城区农村信用社的贷款，到期没有还上，李某6的银汇纺织公司帮其承接了。100万元是当时其公司在一个小额贷款公司借了些钱，还不上了，是李某6的公司帮其担保的，帮着还了100万元，这样加起来一共400万元。在德州工商银行的800万元贷款到期之前一直还着利息，账上有钱就还着利息。原来也是每年贷款到期后想法借钱还上，一年一年的往下倒着，后来拉下的账越来越大，实在倒不动贷款了。因为还不上钱，德州工商银行的信贷人员在到期后就联系不上其了。2013年下半年厂子不太好干的时候，其就隔三差五的去北京找寻买卖去了，2014年一开年其就基本就待在北京了。上述证据，被告单位德州青林工贸有限公司的诉讼代表人、被告人田某忠的辩护人均无异议。被告人田某忠对证人王某1、谭某、荣某的证言无实质异议，对其他证据均无异议。以上证据，取证程序合法，内容真实，能够证实本案事实，本院予以采纳。本院认为，被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠虽骗取贷款，但不以非法占有为目的，不符合合同诈骗罪的构成要件，不构成合同诈骗罪。公诉机关及公诉人称被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠犯合同诈骗罪的意见，不予采纳。被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠及其辩护人辩称被告单位及田某忠构成骗取贷款罪，及辩护人辩称田某忠认罪态度较好，系初犯的意见，予以采纳。综上，为打击犯罪,维护金融管理秩序和金融安全，根据被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告单位德州青林工贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。（罚金自判决生效后十日内交纳。）二、被告人田某忠犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2017年8月20日起至2020年8月19日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）三、责令被告单位德州青林工贸有限公司、被告人田某忠退赔中国工商银行股份有限公司德州分行7694432元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  王 茜人民陪审员  梁淑霞人民陪审员  杨艳红二〇一九年十二月十七日法官助理张晨瑜书记员李一凡