湖南省汝城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1026刑初172号 公诉机关湖南省汝城县人民检察院。 被告人曾玉章,曾用名邓玉章，男，1971年6月6日出生，汉族，高中文化，无业，湖南省桂东县人，户籍所在地湖南省桂东县，现住湖南省桂东县。因犯诈骗罪，2008年被广东省广州市天河区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元，2013年4月3日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，2019年2月21日被江西省赣州市公安局章贡分局抓获后临时羁押于赣州市看守所,2019年2月23日被汝城县公安局刑事拘留,2019年4月2日被汝城县公安局执行逮捕。现羁押于汝城县看守所。 指定辩护人汤安平,湖南扬法律师事务所律师 湖南省汝城县人民检察院以湘汝检公诉刑诉（2019）145号起诉书指控被告人曾玉章犯诈骗罪，2019年12月9日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汝城县人民检察院指派检察员罗敏出庭支持公诉，被告人曾玉章及辩护人汤安平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 汝城县人民检察院指控：1.2013年12月至2015年3月期间，被告人曾玉章以办理木炭厂、购买林地等需要资金周转为由，骗取被害人罗某1等12人到湖南桂东农村商业银行股份有限公司贝溪支行、青山支行每人贷款人民币30000元，骗取被害人郭某1到湖南桂东农村商业银行股份有限公司大塘支行贷款人民币50000元，并让该13名被害人将银行发放的贷款借给其使用，并承诺会按时还款，除支付少量好处费给部分被害人以外，共骗取被害人罗某1等人共计人民币396500元，后无力支付本金和利息，遂躲避至郴州市内。 2.2017年，被告人曾玉章逐渐与被害人扶某熟识，期间曾玉章以合伙代理ｐｏｓ机项目、在手机微信开抢红包群、借钱去结算工程款、借钱还债等为由，骗取被害人扶某共计人民币175000元。 3.2017年10月30日，被告人曾玉章重新与被害人罗某2取得联系，欲向罗某2借钱用于赌博以赢钱还债。2018年1月至5月期间，曾玉章以炒期货分红、汽车修理厂入股、扩建、贷款还信用卡、出售木材还款、做工程等为由，骗取被害人罗某2共计人民币591974.75元。 4.2018年8月底，被告人曾玉章结识被害人罗某3。2018年9月至2019年2月期间，曾玉章以工程项目资金周转为由，骗取被害人罗某3共计人民币270000元。 综上，被告人曾玉章多次实施诈骗行为，共骗取被害人罗某1等人共计人民币1433474.75元，所得款项用于日常开销、赌博等。 被告人曾玉章于2019年2月20日被民警抓获到案，后如实供述了上述事实。 被告人曾玉章对指控的事实和证据没有异议，并签署了《认罪认罚具结书》。 被告人的辩护人认为对被告人曾玉章构成诈骗罪不持异议,但认为被告人曾玉章骗取罗某1、郭某1等13人396500元属民间借贷纠纷而非诈骗。建议对被告人曾玉章酌情从轻处罚。 经审理查明的事实如下： 自2013年12月至2019年2月间,被告人曾玉章多次实施诈骗行为，共骗取被害人罗某2、罗某3、扶某、罗某1等16人共计人民币1432474.75元，所得款项用于日常开销、赌博等。 1.2013年12月至2015年3月期间，被告人曾玉章以办木炭厂、购买林地等需要资金周转为由，取得被害人郭某2、郭某3、郭某4、郭某5、李某、方某、郭某6、罗某4、黄某1、郭某7、林某、罗某1、郭某1等13人的信任,协助联系上述13人到湖南桂东农村商业银行股份有限公司贷款供其使用，并承诺会按时还本付息。除支付少量好处费给部分被害人以外，被告人曾玉章共骗取被害人郭某2、郭某3、郭某4、郭某5、李某、方某、郭某6、罗某4、黄某1、郭某7、林某、罗某1、郭某1等13人共计人民币395500元，用于个人挥霍或生意亏空,后无力支付本金和利息，遂躲避至郴州市内。 2.2017年间，被告人曾玉章以合伙代理ｐｏｓ机项目、在手机微信开抢红包群、借钱去结算工程款、借钱还债等为由，骗取被害人扶某共计人民币175000元。 3.2017年10月30日，被告人曾玉章重新与被害人罗某2取得联系，欲向罗某2借钱用于赌博以赢钱还债。2018年1月至5月期间，曾玉章以炒期货分红、汽车修理厂入股、扩建、贷款还信用卡、出售木材还款、做工程等为由，骗取被害人罗某2共计人民币591974.75元。 4.2018年8月底，被告人曾玉章结识被害人罗某3。2018年9月至2019年2月期间，曾玉章以工程项目资金周转为由，骗取被害人罗某3共计人民币270000元。 被告人曾玉章于2019年2月20日被民警抓获后如实供述了上述事实。 上述事实,有经庭审举证,质证并经本院认证的下列证据证实; 1.书证：（1）接报案登记表、报案材料、立案决定书、移送案件通知书证明：案件来源及立案情况。本案来源于被害人罗某2、罗某3、郭某1、郭某8、方某、林某、黄某1、郭某2等人的报案，汝城县公安局于2018年11月19日决定对罗某2被诈骗案立案侦查，郴州市公安局苏仙分局于2019年2月28日决定对罗某3被骗案立案侦查，并于2019年3月5日将罗某3被骗案移送汝城县公安局管辖，桂东县公安局于2019年6月14日决定对曾玉章涉嫌诈骗案立案侦查，并于2019年6月17日将曾玉章涉嫌诈骗案移送汝城县公安局管辖。 （2）户籍证明、户籍资料、户口注销证明证明被告人曾玉章出生于1971年6月6日等自然人身份情况，其作案时已年满18周岁，负完全刑事责任，符合诈骗罪的主体要件。 （3）抓获经过证明：被告人曾玉章于2019年2月20日在江西省赣州市章贡区民警抓获到案，2019年2月21日被临时羁押于赣州市看守所，并于2019年2月23日被移交给汝城县公安局城关派出所的情况。 （4）释放证明书证明：被告人曾玉章曾因犯诈骗罪被广东省广州市天河区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元，于2013年4月3日刑满释放。 （5）罗某2提供的承诺书、声明、支付宝转账记录、微信转账记录及微信聊天记录、短信聊天记录、平安银行金通卡对账单、中国建设银行信用卡交易明细、交通银行信用卡账单、平安银行信用卡对账单及账单汇总清单证明：被告人曾玉章与被害人罗某2的聊天记录情况，其虚构修理厂改建、出售山里木材、结账需缴税款、找人贷款还信用卡等各种理由骗取罗某2的钱财。其中，使用罗某2的账号为45×××51交通银行信用卡套现、消费人民币共计265319元（包括使用“好享贷”贷款15万元并套现），使用罗某2的账号为62×××26的平安银行信用卡套现、消费人民币共计83528.34元，使用罗某2的账号为62×××27的中国建设银行信用卡消费人民币共计16719元，使用罗某2的账号为62×××77的平安银行金通卡套现、消费人民币共计71958.41元，罗某2还通过支付宝转账人民币共计32800元给曾玉章，通过微信转账人民币共计21650元给曾玉章，在通过手机微信钱包“微粒贷”贷款后取出10万元现金给曾玉章，以上共计人民币591974.75元。曾玉章于2018年5月22日声明其本人通过伪造合同协议，诱惑骗取罗某2信用卡，消费、套现共计62万元，并承诺按期偿还。 （6）郴州鹏豪汽车服务有限公司营业执照、企业设立登记档案、场地租赁协议、股东身份证复印件、更名通知、声明证明：2016年7月22日，郴州市君豪汽车销售有限责任公司更名为郴州鹏豪汽车服务有限公司，股东有黄某2、扶某、曹彬及谭某，被告人曾玉章不是该公司股东或员工，郴州鹏豪汽车服务有限公司也未授权其外出接洽业务，被告人曾玉章外出接洽业务时用的公章、财务专用章、法人代表章、合同均属伪造，与该公司无关。 （7）罗某3提供的林地林权登记现地核实情况记录表、招标文件、合股协议、项目合作协议、微信聊天记录、微信转账记录、支付宝转账记录、借条证明：被告人曾玉章与被害人罗某3的聊天记录情况，其通过林地林权登记现地核实情况记录表、及伪造的招标文件、合股协议、项目合作协议等取得罗某3信任骗取罗某3的钱财，罗某3通过微信、支付宝等给其转账，其于2019年2月20日出具一张30万元的借条给罗某3，并承诺于2019年2月25日前归还。 （8）桂东农商银行涉及曾玉章关联贷款明细表、曾玉章用款贷款借款人担保人联系名单、贷款人贷款账户交易明细证明：郭某1、郭某2、郭某6、林某、郭某3、郭某7、黄某1、李某、方某、郭某4、郭某5、罗某4等各贷款人帮曾玉章贷款的具体情况。 （9）曾玉章的银行开户信息及交易明细清单证明：曾玉章的账号为62×××73的中国农业银行卡在2016年4月1日至2019年6月13日期间的交易情况；曾玉章的账号为62×××72的中国农业银行卡在2013年5月5日至2019年6月13日期间的交易情况；曾玉章的账号为81×××32的湖南农村商业银行卡在2014年3月25日至2016年4月11日期间的交易情况；曾玉章的账号为81×××11的湖南农村商业银行卡在2013年5月5日至2016年5月11日期间的交易情况，其中黄某1在贝溪支行的账户于2014年1月27日转账3万元到该账户，方某在贝溪支行的账户于2014年2月21日转账3万元到该账户，郭某5在贝溪支行的账户于2014年2月26日转账3万元到该账户，郭某7在贝溪支行的账户于2015年3月27日转账3万元到该账户；曾玉章的账号为81×××54的湖南农村商业银行卡在2014年12月16日至2019年3月21日期间的交易情况；曾玉章的账号为60×××18的中国邮政储蓄银行卡在2014年1月1日至2016年3月29日期间的交易情况。 （10）贷款卷宗、湖南农村商业银行借款借据证明郭某1、郭某2、郭某6、林某、郭某3、郭某7、黄某1、李某、方某、郭某4、郭某5、罗某4等各贷款人帮曾玉章贷款以及贷款的发放等具体情况。 （11）湖南农村商业银行借款借据、还本付息授权委托书、湖南省农村信用社福祥便民卡放款确认书、催收逾期贷款本息通知书、借条、借款手续、督促履行担保责任通知书证明：罗某1于2015年1月6日以房屋装修的名义到桂东县农村商业银行贝溪分行贷款3万元，期限为12个月。 （12）扶某提供的支付宝转账记录、借条、微信聊天记录证明曾玉章向扶某出具了两张借条，一张为10万元（未注明借条出具日期，还款期限为2017年年底前，借款人为曾玉章和李海鸥），一张为5万元（出具日期为2017年7月22日），2017年7月，扶某与曾玉章通过支付宝的资金往来情况（经核算，扶某向曾玉章多转出98411.12元），2018年11月10日，曾玉章在与扶某的微信聊天记录中还承认了欠扶某钱的事情。 2.证人证言： （1）证人罗某5的证言证明2018年5月8日左右，罗某5的妹妹罗某2跟罗某5说她被曾玉章骗了40多万。当天，罗某5就带罗某2到汝城县公安局城关派出所报了案。2018年5月22日，罗某5在其办公室根据曾玉章做的事情，起草了一份承诺书和声明给曾玉章抄写。到了信用卡还款日，曾玉章还没有将钱还给银行，罗某5等人一直联系曾玉章还银行的钱，但是他都以各种理由推脱。2018年6月中旬后，罗某5找到郴州市北湖区天龙站对面汽车城的郴州君豪汽车修理厂得知曾玉章不是修理厂的股东，也没有股份，且合股协议是伪造的。2018年6月28日，罗某5约欧阳丽、扶某见面后得知，曾玉章在2017年下半年的时候以购买郴州君豪汽车修理厂的股份和在资兴做工程缺资金为借口从欧阳丽那里拿走了40万元，在2018年2、3月份期间还了9万元；扶某称曾玉章以一起搞投资公司为由向她一次性拿了10万元，之后又陆续向其借了18万元。经整理曾玉章用来骗罗某2的一些资料、信用卡刷卡的流水等资料，罗某5带着罗某2于2018年7月22日上午又到汝城县公安局城关派出所报了案，并计算了被骗的总额有60多万元。 （2）证人周某的证言证明周某通过朋友曾玉章认识了罗某2，罗某2与曾玉章有经济来往，曾玉章几次向罗某2借钱时周某都在场，而且周某还帮曾玉章说了好话，但曾玉章向罗某2借钱没有和周某商量，周某和罗某2也没有经济来往。其中2018年2月2日，曾玉章在龙腾大酒店跟罗某2说他在郴州一家金融公司做项目需要资金，问罗某2借信用卡套现一笔资金使用，罗某2把信用卡给了曾玉章并告诉曾玉章密码，后曾玉章使用周某随身携带的ｐｏｓ机套现了75000元并转入自己的支付宝。几天之后，曾玉章约罗某2在龙腾大酒店见面时称自己和扶某等人在郴州合伙开了一个汽车修理厂，让罗某2投资到修理厂。又过了几天，曾玉章开车带着周某接了罗某2和罗某2儿子去了郴州，曾玉章和罗某2就去一个贷款公司贷款，周某就带罗某2的儿子去了游乐场。 （3）证人谭某的证言证明郴州鹏豪汽车服务有限公司之前的名称是君豪汽车销售有限公司，变更后的郴州鹏豪汽车服务有限公司有黄某2、扶某、曹彬及谭某等四个股东，每个股东下面没有小股东。曾玉章经常到该公司找扶某，谭某因此逐渐认识了曾玉章，但与他接触不多。 （4）证人黄某2的证言证明郴州市鹏豪汽车服务公司于2016年6月8日在郴州市工商行政管理局登记注册，黄某2是公司法人代表，注册时公司有四个股东，分别是黄某2、曹彬、扶某和谭某，该公司成立之后没有更改过股东，也没有新增股东。2018年5月，一微信名叫“罗维祥”的男子打电话给黄某2，并通过微信给黄某2发了营业执照、更改通知及合股协议，经黄某2质问扶某及查证，合股协议及更改通知第二页的内容均是假的，邓玉章不是该公司的股东。 （5）证人曾某的证言证明曾玉章从小被抱养到汝城县，没在桂东县沙田镇周江村坳背组生活，曾玉章之前与其妹妹曾某联系过，但已很久没有联系了，曾玉章与亲身父母及其他家人一直没有联系。 （6）证人郭某9的证言证明2015年的一天，郭某8给郭某9打电话问有没有认识的人可以帮曾玉章去贷款，后郭某9介绍了方某帮曾玉章从贝溪农商行贷款3万元，曾玉章给了方某3000元好处费，给了郭某91000元好处费。 （7）证人罗某6的证言证明罗某6与曹天才于2010年开始在桂东县搞了一个很小的炭厂，厂子办到2015年底的样子，因为当时污染环境，桂东县大塘镇乡镇府不让做了，于是就没有再生产了。这个炭厂没有曾玉章的份，曾玉章只是在快拆厂的时候入了1万元股，入股后1、2个月就散伙了。曾玉章找炭厂的临时工郭某6帮其去贷过款。 （8）证人郭某10的证言证明曾玉章的父亲邓某在其村里有林地，2013年全村做了林权登记表，准备统一办理林权证，但是一直没去办，曾玉章于2018年的时候把他交的表拿走了。 （9）证人阳某的证言证明2015年左右，曾玉章到阳某的木材厂买过两、三次木材。 3.被害人陈述： （1）被害人罗某2的陈述证明2017年11月25日下午，曾玉章与罗某2取得联系，二人陆续通过电话聊天，期间曾玉章说他在金融财务公司上班，公司需集资30万元，还说他在郴州市家汽车修理厂。2018年1月29日，曾玉章向罗某2借款15000元，并称每天返红利150元给罗某2，并让通过信用卡透支把钱给他，他会帮罗某2还款，后罗某2把一张平安银行信用卡交给曾玉章的朋友，并把信用卡的密码发给了曾玉章，当晚曾玉章用这张信用卡刷了17807元。2018年2月1日晚上，曾玉章在汝城县龙腾大酒店拿出一份合股协议给罗某2看并邀请罗某2入股，还说汽车修理厂效益很好，曾玉章让罗某2把信用卡给他，他来套现，并称到时会把套现的钱还回去。后罗某2把一张平安银行金通信用卡和一张交通银行信用卡给了曾玉章，曾玉章从交通银行信用卡分别被套现了43222元和32530元，从平安银行金通信用卡套现了19855元。2018年2月6日上午，曾玉章在汝城县龙腾大酒店对罗某2说汽车修理厂要加大、改建，每个股东要凑够20万，现在还差15万，让罗某2去他们金融公司贷款，当天到了郴州市宏盛财物金融公司贷款但没有贷成功。2018年2月7日上午，曾玉章使用罗某2的交通银行信用卡里面的“好享贷”贷了15万元。2018年2月底的一天，我打电话叫曾玉章尽快把贷款还回来，曾玉章说修理厂刚刚投资，分红还不多，不会影响我的信用卡还款。之后，我打电话给曾玉章说还款的事，曾玉章一直找理由推拖，到了还款期，曾玉章就让我再贷点款出来。2018年3月5日下午，曾玉章带罗某2到汝城县交通广场那边的“易融富”店里，用罗某2的手机微信钱包内的“微粒贷”贷款193000元，后曾玉章称其在资兴有个工程要资金周转要付款，让罗某2取了10万元给其。在罗某2用手机微信还款了交通银行信用卡临时额度30000元和10000元后，曾玉章又在免息期内分别于2018年3月10日取现7553元，于2018年3月10日取现10000元，于2018年3月11日取现9058元钱，于2018年3月18日取现5033元和5545元，于2018年3月21日取现1000元钱。在罗某2用手机微信还款了平安银行金通信用卡12160元后，曾玉章于2018年4月5日分别在郴州市亮亮洗车服务套现24160元、在郴州市尚岛咖啡中西餐厅天一华府店消费196元。2018年5月3日，曾玉章用罗某2的平安银行金通信用卡刷卡消费27537.8元。2018年5月7日，罗某2的交通银行信用卡再次被透支，罗某2用手机微信还款24000元。之后罗某2一直打电话要曾玉章还钱，曾玉章一直都找各种理由拖延不还，到了2018年6月，罗某2就联系不上曾玉章了。 2018年2月3日至5月2日，曾玉章以金融公司帮人贷款要预交税金为由、以还信用卡贷款请人吃饭为由、以修理厂要付工人工资为由等等让罗某2通过手机微信转账的方式转到曾玉章的微信共计21650元。2018年2月3日至5月3日，曾玉章以金融公司帮人贷款要预交税金为由、以还信用卡为由、以结算工程款要送礼为由等等让罗某2通过支付宝转账的方式向曾玉章的支付宝转账共计32800元。2018年3月2日至5月4日，曾玉章以贷款还信用卡需要送礼为由、以资兴水利工程需要缴税为由、以卖木材要请人吃饭为由等等从罗某2的建设银行信用卡里直接消费共计16719元。2018年2月8日至2月21日，曾玉章从罗某2的交通银行信用卡里直接刷卡透支消费共计1378元。2018年4月17日至5月7日，曾玉章以修理厂开展业务、山上的木材出售需要打理、资兴工程项目需要买材料、送礼、交伙食费等等为由用罗某2的平安银行金通信用卡消费共计28046元。2018年4月6日，曾玉章以还兴业银行信用卡为由，从罗某2的平安银行金通信用卡套现24719元。 曾玉章消费了罗某2的信用卡，每次到期还款日时，罗某2都催曾玉章还款，但曾玉章每次都以在山上卖木材、在资兴市工程结款、在金融公司帮客人贷款、请客人吃饭等借口推脱拒绝还款，并还以这些业务需要送礼、打理等理由继续骗罗某2的钱财。2018年5月22日，曾玉章本人签字所写的声明中承认骗取了罗某262万元，这包含每笔银行发出的账单所产生的费用等。 （2）被害人罗某3的陈述证明2018年8月底，罗某3在郴州市苏仙区恒大帝景小区打麻将时认识了曾玉章，曾玉章逐渐在感情上取得罗某3信任后，使用一些伪造的合同、林权证明、汽修厂合股协议书、招标文件等先后数次骗取罗某3276580元，其中罗某3通过微信转账58080元给曾玉章，通过支付宝转账149500元给曾玉章，通过信用卡转账29000元，通过现金支付40000元左右。 （3）被害人扶某的证言证明原郴州市君豪汽车销售有限责任公司，现郴州鹏豪汽车服务有限公司与曾玉章无关，扶某没有提供公司印章及资料给曾玉章。曾玉章骗了扶某20多万。其中2017年4月，曾玉章和李海以投资一个ｐｏｓ机项目为由，要扶某和其同学投资了10万元，后扶某看了合同觉得不靠谱，决定不占股份，这10万元当做借给曾玉章和李海的，曾玉章和李海还出具了借条，借条上写了年底还钱。2017年8月份，曾玉章以网络投资的名义向扶某借了10万元。2017年4月至10月，曾玉章以去汝城结算工程款还钱的名义陆续从扶某的信用卡里刷了1.1万元，扶某还从微信转给曾玉章1.3万左右。2017年8月8日，曾玉章被李越华追债抓到郴江派出所，向扶某借了1.5万用于还给李越华。 （4）被害人罗某1的陈述证明2014年的时候，罗某1通过其表弟郭某9认识了曾玉章，曾玉章称他准备在沙田径口村办一个砖厂缺资金，让罗某1帮忙贷款，后罗某1于2015年1月6日跟着曾玉章到桂东县农村商业银行贝溪分行办理贷款时，工作人员称罗某1的情况不能办理贷款，罗某1签了字、拍了照后就先走了，直到2015年12月份的一天，罗某1收到短信才知道其在贝溪分行有一笔3万元的贷款没还，通过询问贝溪分行行长，得知这笔钱是曾玉章拿走了。2014年至2015年期间，罗某1介绍了郭某3、郭某1给曾玉章认识，后郭某3、郭某1找曾玉章帮忙贷了款，郭某3在事后还给了罗某11000元感谢费。 （5）被害人郭某2的陈述证明2014年9月份，郭某2的弟弟郭某3拿着郭某2的身份证件到贝溪农商行贷款3万元，这笔钱给曾玉章用了，一直没人去还。 （6）被害人郭某3的陈述证明2014年，罗某1给郭某3打电话称曾玉章在做木材生意，叫郭某3以自己的名义帮曾玉章去银行贷款，后郭某3以自己的名义帮曾玉章到青山农商行贷款3万元，曾玉章给了4000元好处费给了郭某3，郭某3再给了1000元感谢费给罗某1。后郭某3又以其哥哥郭某2的名义帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，曾玉章给了郭某31000元好处费。这两笔贷款至今未还。 （7）被害人郭某4的陈述证明2014年3月的一天，郭某4因经济紧张找郭某9借钱，郭某9介绍其帮曾玉章贷款以获得好处费，3月12日，郭某4以自己的名义帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，后曾玉章给了郭某42000元好处费，9月12日贷款到期后，曾玉章以钱都押在了木材生意上没钱还贷，让郭某4帮其办理了续贷，但到2015年下半年后曾玉章就没有在归还这笔贷款的本金和利息了。 （8）被害人郭某5的陈述证明2014年的一天，郭某8介绍郭某5认识曾玉章，称曾玉章在桂东县块林地，在汝城办了一个养殖场，周转不过来让郭某5帮曾玉章去银行贷款，郭某8还称曾玉章拿了房产证、林权证在银行作抵押，郭某5才同意去贷款。2月25日，郭某5帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，期限为2年，后曾玉章没有还过本金和利息，郭某5自己归还了1万余元利息，且曾玉章在2016年6月份以后就联系不上了。 （9）被害人李某的陈述证明2014年2、3月份，郭某9带方某认识了曾玉章，称帮曾玉章贷款可以得到好处费，曾玉章称自己的树木没有卖出去资金周转不过来，让方某帮忙贷款3万元，并称6个月就会还款。后方某帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，曾玉章给了方某2500元好处费，给了郭某91500元好处费，曾玉章还了半年的利息后让方某帮忙办理了续贷，后曾玉章一直没有还利息和本金，人也联系不上了。 （10）被害人方某的陈述证明2014年2、3月份，郭某9带方某认识了曾玉章，称帮曾玉章贷款可以得到好处费，曾玉章称自己的树木没有卖出去资金周转不过来，让方某帮忙贷款3万元，并称6个月就会还款。后方某帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，曾玉章给了方某2500元好处费，给了郭某91500元好处费，曾玉章还了半年的利息后让方某帮忙办理了续贷，后曾玉章一直没有还利息和本金，人也联系不上了。 （11）被害人郭某6的陈述证明2014年9月19日，曾玉章的表妹罗某6找郭某6帮曾玉章贷款，后郭某6以自己的名义帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，贷款到期后，曾玉章不仅没有如期还钱，而且人都联系不上了。 （12）被害人郭某1的陈述证明2014年上半年，郭某1帮曾玉章到大塘农商行贷款3万元，曾玉章称自己在青山搞木材生意，还在全塘有个炭厂，需要资金周转，贷款到期后，曾玉章没有如期还款。郭某1还帮另外几个帮曾玉章贷款的人做了担保人，分别是郭某7、何兴开、郭某4。 （13）被害人罗某4的陈述证明2019年3月23日，罗某4以自己的名义帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，曾玉章给了罗某42000元好处费，半年后，贷款到期，曾玉章没有能力还款，罗某4又帮曾玉章办理了续贷手续，到2015年，曾玉章就不再还利息了，人也联系不上了。 （14）被害人黄某1的陈述证明2014年2月份，黄某1的表哥郭某8介绍黄某1帮曾玉章贷款，曾玉章说贷款是为了生意周转，后黄某1以自己的名义帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，黄某1得到2000元好处费。2016年，银行找黄某1还钱，黄某1再去联系曾玉章已经联系不上了。 （15）被害人郭某7的陈述证明2014年3月，曾玉章让郭某7帮他到农商行贷款用来资金周转，郭某7同意后帮曾玉章到贝溪农商行贷款3万元，由郭志勇担保，郭志勇也帮曾玉章贷款3万元，由郭某7担保，过了一、两个月，郭某7打电话让曾玉章还钱，曾玉章说没有钱，后来就联系不上了，曾玉章也没有还过本金和利息。 （16）被害人林某的陈述证明2014年5月的一天，经罗惠银介绍，曾玉章跟林某说他要在南洞那边办林场，需要资金周转，让林某帮忙贷款给他，后林某到贝溪农商行帮曾玉章贷款3万元，由郭某8担保，曾玉章给了林某1000元好处费，曾玉章在还了几个月利息后，就没有再归还本金和利息了。 4.被告人供述和辩解证明2017年冬天，因网络赌博越陷越深，曾玉章开始频繁联系罗某2，想向罗某2借钱以通过赌博赢点钱还债。2018年1月底的一天，曾玉章告诉罗某2其在郴州市中天酒店对面的金泽福金融公司上班，欲向罗某2借15000元钱用于资金周转，并承诺到2018年3月10日，会将本金归还给罗某2并按每天150元分红利给罗某2。后曾玉章通过周某从罗某2处拿到罗某2的平安银行信用卡，并问罗某2要来密码，当晚通过ｐｏｓ机套现17000多元，并将其中的11000元转到其自己尾号为6477的农业银行卡，借了6000多元给周某。大概2018年2月初，曾玉章跟周某开车到了汝城，把罗某2和她小孩接到龙腾大酒店，曾玉章跟罗某2说郴州天龙站对面有个汽修厂的股东扶某要转让5%的股份给他，汽修厂的效益很好，需要20万元，并问罗某2能不能凑到15万元，到时候汽修厂的分红全部给她。后罗某2拿了一张平安银行信用卡和一张交通银行信用卡给曾玉章，并叫曾玉章刷信用卡后要及时还款，当晚曾玉章通过ｐｏｓ机套现几万元用来网络赌博并输光了。2018年2月，曾玉章和周某开车来到汝城找罗某2，曾玉章跟罗某2说汽修厂要增加一条生产线，需要15万元钱，让罗某2想办法，罗某2说交通银行有一个可以贷款15万元的“好享贷”。后曾玉章通过罗某2的交通银行信用卡“好享贷”贷款15万元，并将其中的5万元转给罗某2还钱，另外10万元用于网络赌博且输光了。2018年2月底、3月初，罗某2催曾玉章还款，曾玉章以各种借口推脱，并叫罗某2贷点款出来还款。后曾玉章带罗某2到汝城县的“易融富”店，通过罗某2的手机微信钱包的“微粒贷”贷款19万元，并在汝城十字路口的建设银行柜台取款10万元给曾玉章存进了其尾号为6477的农行卡，其中8万元用于还债，2万元用于交房租和平时开销。2018年3月左右的一天，周某找曾玉章转2万元周转，曾玉章叫陈茂军拿着罗某2的一张平安银行卡套现19000元，后又从卡上垫了1000元钱，凑齐2万元转给了周某。除了上述情况，曾玉章从罗某2那里拿到三张信用卡以后到2018年5月冻结期间，还会拿罗某2的信用卡刷卡消费，一般都会边刷卡消费边还钱。 2017年3、4月，曾玉章和李海鸥邀请扶某一起做郴州市ＰＯＳ机的代理商，约定曾玉章和李海鸥出资10万，扶某出资10万，各占一半股份，后扶某觉得这个项目不靠谱，决定退出股份，之前转的10万元钱当做借款，曾玉章和李海鸥写了一张欠条给扶某，但一直没有归还。2017年7、8月，曾玉章和谷利为邀请扶某一起开抢红包群赚钱，刚开始还有盈利，后来慢慢地亏损，后在同年8月，曾玉章以资金周转为由叫扶某通过支付宝给其转了5万元，也一直未归还。2017年期间，曾玉章还以去汝城结算工程款还钱为由，陆续叫扶某通过微信给其转了1万多元。2017年7、8月，曾玉章叫扶某代其转账1.5万元给李越华用于还债，也一直未归还。 2018年，曾玉章在郴州市恒大帝景小区居住的时候，结识了罗某3。2018年9月底、10月初，曾玉章与邓海瑞、曹宏亮、周某以在江西省赣州市及周边文化艺术提升施工项目，需要资金周转，邀请罗某3一起参与施工项目，并称后续工程量还有165万，后罗某3跟着曾玉章、周某和邓海瑞到赣州市章贡区签了两份项目合作协议，协议写明罗某3需提供10万元的资金协助。2018年9月份至11月份期间，曾玉章以尚书街及周边文化艺术提升施工项目资金周转为由陆续从罗某3处拿到18万元左右。另，曾玉章还从罗某3处拿了9万元左右用于生活开支和打麻将。 2014年至2015年期间，曾玉章以自己在桂东县大塘镇船塘村有个炭厂以及在汝城县有片山林要资金周转为由让罗某1等人介绍他人到桂东县贝溪农商行、桂东县大塘农商行、桂东县青山农商行贷款后把钱借给他，一共贷款了约70多万元，贝溪农商行贷了33万左右，大塘农商行贷了25万左右，青山农商行贷了12万，现在还有40多万元钱未还，其中贝溪农商行还有20万左右未还，大塘农商行有10多万未还，青山农商行有9万未还。曾玉章和其介绍人一共叫了约25人去贷款，到贝溪农商行的有15个左右，还了3个，剩了12个；到大塘农商行贷款的有6个左右，还了1个，还剩5个；到青山农商行贷款的只有4个，还了1个，还剩3个。借来的这些钱被曾玉章平时花销和生意亏空花完了，其没有钱还了，再加上这些贷款人拿些欠条要曾玉章还本金，曾玉章还不起，于是就跑到郴州去躲债了。 5.罗某2的辨认笔录证明被害人罗某2能辨认出，曾玉章就是在2018年1月底至5月期间对其实施诈骗的人。 本院认为,被告人曾玉章以非法占有为目的，使用欺诈方法，骗取他人财物，数额特别巨大，已构成诈骗罪。被告人曾玉章曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；被告人曾玉章到案后如实供述自己的犯罪事实,可依法从轻处罚。公诉机关的上述指控成立,对公诉机关建议判处被告人曾玉章十二年以上十三年以下有期徒刑，并处罚金人民币十万元的量刑意见予以采纳。被告人的辩护人辩称被告人曾玉章骗取罗某1、郭某1等13人395500元属民间借贷纠纷而非诈骗的辩护意见与查明的事实不符,不予采纳。对被告人曾玉章适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条（一）项之规定,判决如下; 一、被告人曾玉章犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚 金人民币十万元。（罚金限本判决生效之日起十日内缴清） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月23日起至2031年2月20日止。） 二、继续追缴被告人曾玉章犯罪所得1432474.75元,返还各被害人。（其中罗某2591974.75元、罗某3270000元、扶某175000元、郭某230000元、郭某326000元、郭某428000元、郭某530000元、李某29000元、方某27500元、郭某630000元、罗某428000元、黄某128000元、郭某730000元、林某29000元、罗某130000元、郭某150000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  朱赤阳 人民陪审员  何顺成 人民陪审员  何志兰 二〇一九年十二月十九日 书 记 员  曹圣刚 相关法条 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： (一)案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； (二)依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； (三)证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。