河南省郑州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）豫01民终22535号上诉人（原审被告）：河南大润金融服务外包有限公司。法定代表人：冯秋花，执行董事。委托诉讼代理人：刘照耀，河南天基律师事务所律师。委托诉讼代理人：洪永立，河南天基律师事务所实习律师。被上诉人（原审原告）：郑州振华建材有限公司。法定代表人：郭少华，总经理。委托诉讼代理人：赵志鹏，河南昱玮律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨坤，河南昱玮律师事务所律师。原审被告：冯秋花。原审被告：李优佳。上诉人河南大润金融服务外包有限公司（以下简称大润公司）因与被上诉人郑州振华建材有限公司（以下简称振华公司），冯秋花、李优佳保证合同纠纷一案，不服河南省郑州市金水区人民法院作出的（2019）豫0105民初23031号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年11月7日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。大润公司上诉请求：1、撤销一审判决第一项，改判驳回被上诉人的全部诉讼请求。一、二审诉讼费用由被上诉人承担。事实和理由：1、根据双方的约定，若被上诉人逾期归还本金或利息，视为被上诉人违约，被上诉人无权要求上诉人返还保证金。对这一事实一审未予认定。本案中上诉人存在逾期还款的事实。2、2016年10月31日郭振华通过POS机刷的60万元与保证金收据的时间不能吻合。郭振华当时虽然是被上诉人的法定代表人，但郭振华并不能等同于被上诉人，郭振华亦未参加诉讼，一审将郭振华的上述刷卡行为认定为被上诉人支付的保证金，没有依据。3、经上诉人介绍，2016年8月31日，郭振华借杨得钊10万元。同日，由第三人担保，郭振华从郑州银行借款50万元。上述60万元郭振华均未归还，故郭振华应归还第三人垫付的50万元及杨得钊的10万元，郭振华是否系以前述POS消费偿还的该60万元应由郭振华本人到庭确认。4、2016年8月20日，河南华士门业有限公司借款到期尚欠60万元本金。经上诉人介绍，2016年8月31日，郭振华借杨得钊10万元。同日，由第三人担保，郭振华从郑州银行借款50万元，河南华士门业有限公司因此才得以偿还逾期的60万元借款。2016年9月2日，朱群秀把退还保证金的申请及2015年9月8日上诉人给河南华士门业有限公司出具的60万元保证金收据递交给上诉人，同时提出续贷请求。朱群秀夫妇称打算注销河南华士门业有限公司，用被上诉人的名义续贷。双方协商以尚未退还的河南华士门业有限公司的保证金作为被上诉人的保证金，在此背景下，2016年10月27日上诉人同意为被上诉人提供担保，上诉人收回2015年出具给河南华士门业有限公司的保证金收据，于2016年10月31日给河南华士门业有限公司更换了一份保证金收据。被上诉人该笔借款清偿前，朱群秀夫妇及河南华士门业有限公司没有再向上诉人主张退还保证金。2016年11月25日，为了与银行贷款手续保持一致，上诉人在2016年10月31日给河南华士门业有限公司的保证金收据上注明“郑州振华建材有限公司”后，更换为给被上诉人的保证金收据。并把两张收据放在一起拍照，上诉人制作了相应的会计凭证。河南华士门业有限公司与被上诉人的保证金系同一笔款项。被上诉人振华公司辩称：1、被上诉人对本案所涉的银行贷款并不存在违约行为，郑州银行并未主张被上诉人存在违约，并且向被上诉人出具有结清证明，证实被上诉人已经全部归还借款，不存在违约行为。2、上诉人一审时对2016年10月31日郭振华通过POS机刷60万元给上诉人的事实予以否认，其在上诉状中又称系偿还的之前贷款，上诉人的说法前后矛盾。郭振华作为当时被上诉人的法定代表人，其支付的就是本案保证金。3、河南华士门业有限公司的保证金与被上诉人的保证金是两笔不同的保证金，不存在冲抵行为。两笔保证金均有相应的收据，且有相应的转账记录。在一审中被上诉人也提交了与上诉人工作人员之间的聊天记录，清晰地记载着上诉人对两笔保证金是认可的。综上，一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。振华公司向一审院提出诉讼请求：1、请求依法判令被告河南大润金融服务外包有限公司返还原告郑州振华建材有限公司保证金60万元及支付逾期利息（以本金60万元为基数，按照年利率6%，自2019年4月29日计算至被告清偿完毕之日止，暂计算至2019年7月3日为6,509.59元）；以上金额共计606,509.59元。2、请求依法判令被申请人冯秋花、李优佳分别在其未缴出资额范围内对河南大润金融服务外包有限公司本案债务（本案起诉状诉讼第一项、第二项诉讼请求）承担补充赔偿责任；3、本案的诉讼费、保全费等费用由被告承担。一审法院认定事实：1、2016年10月27日，甲方振华公司（原告）与乙方大润服务外包公司（被告）签订协议书一份，主要约定：甲方因资金需要，与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为郑银小企业借字第0112016001015776号的《借款合同》（以下简称主合同），申请借款人民币（大写）壹佰叁拾捌元整（小写￥1,380,000元），借款期限自2016年10月27日至2017年10月27日止。乙方同意为上述借款提供连带责任保证，并于2015年2月10日与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为：郑银最高保字第09120150010095259号《最高额保证合同》和编号为20150210号《最高额保证金质押合同》。为明确双方的权利与义务，根据相关法律、法规的规定，双方经平等协商订立本合同。一、如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款，致使乙方因此承担担保责任的，乙方有权直接向甲方追偿。二、乙方有权直接向甲方追偿的范围包括但不限于乙方根据主合同、保证合同承担的担保金额，以及乙方为实现追偿权的其他费用（包括但不限于因此产生的诉讼费、保全费。律师费、差旅费等）。三、3.1甲方同意向乙方提供276,000元的保证金作为甲方履行主合同项下义务的担保，并于贷款发放前存入乙方指定的账户。如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息（包括但不限于未支付或延迟支付任一期的利息）和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款的，视为甲方违约，保证金全额及利息由乙方扣除，甲方无权再要求乙方返还，致使乙方因此承担担保责任的，甲方同意乙方有权按照本协议第二条之约定继续想甲方追偿。3.2甲方将其在主合同项下的借款本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的全部费用完全偿清后，可凭贷款结清证明、保证金收据向乙方申请退还保证金，乙方审核同意后，将保证金（无息）退还给甲方。四、甲方如未按本协议约定履行义务的，除应继续按协议约定履行外，逾期履行的部分应按银行利率向乙方支付利息并按每日逾期履行的部分的0.2%向乙方支付逾期履行违约金。合同中另对其他内容进行了约定。2、同日，2016年10月27日，甲方振华公司（原告）与乙方大润服务外包公司（被告）签订协议书一份，主要约定：甲方因资金需要，与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为郑银小企业借字第01120160010157777号的《借款合同》（以下简称主合同），申请借款人民币（大写）壹佰陆拾贰万元整（小写￥1,620,000元），借款期限自2016年10月27日至2017年10月27日止。乙方同意为上述借款提供连带责任保证，并于2015年2月10日与出借人郑州银行股份有限公司中牟万邦物流支行签订编号为：郑银最高保字第09120150010095259号《最高额保证合同》和编号为20150210号《最高额保证金质押合同》。为明确双方的权利与义务，根据相关法律、法规的规定，双方经平等协商订立本合同。一、如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款，致使乙方因此承担担保责任的，乙方有权直接向甲方追偿。二、乙方有权直接向甲方追偿的范围包括但不限于乙方根据主合同、保证合同承担的担保金额，以及乙方为实现追偿权的其他费用（包括但不限于因此产生的诉讼费、保全费。律师费、差旅费等）。三、3.1甲方同意向乙方提供324,000元的保证金作为甲方履行主合同项下义务的担保，并于贷款发放前存入乙方指定的账户。如甲方未按主合同的约定，履行偿付借款本息（包括但不限于未支付或延迟支付任一期的利息）和相应费用的义务或出借人根据主合同之约定提前收回贷款的，视为甲方违约，保证金全额及利息由乙方扣除，甲方无权再要求乙方返还，致使乙方因此承担担保责任的，甲方同意乙方有权按照本协议第二条之约定继续想甲方追偿。3.2甲方将其在主合同项下的借款本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的全部费用完全偿清后，可凭贷款结清证明、保证金收据向乙方申请退还保证金，乙方审核同意后，将保证金（无息）退还给甲方。四、甲方如未按本协议约定履行义务的，除应继续按协议约定履行外，逾期履行的部分应按银行利率向乙方支付利息并按每日逾期履行的部分的0.2%向乙方支付逾期履行违约金。合同中另对其他内容进行了约定。3、2016年11月25日，被告河南大润金融服务外包有限公司出具收据一份，显示：今收到郑州振华建材商贸有限公司人民币陆拾万元整、系付保证金，加盖有被告大润外包服务有限公司财务专用章。4、2017年1月7日，被告河南大润金融服务外包有限公司出具收据一份，显示：今收到郑州振华建材商贸有限公司人民币壹拾伍万元整系付服务费，加盖有被告大润外包服务有限公司财务专用章。5、2016年10月31日原告法定代表人郭振华通过其卡号为62×××82向被告大润公司POS机刷卡60万。6、被告大润公司股东为被告李优佳、冯秋花，其中李优佳认缴出资额为2474.5万元，实缴出资额为490万元，实缴出资时间为2014年2月20日，剩余出资额出资时间为2020年12月31日前。冯秋花认缴出资额为2575.5万元，实缴出资额为510万元，实缴出资时间为2014年2月20日。剩余出资额出资时间为2020年12月31日前。一审法院认为，2016年10月27日原告与被告签订的《协议》，系各方当事人真实意思表示、合法有效。《协议》签订后，原告已向被告支付保证金60万元，且原告已按约定将借款归还完毕。原告诉请被告大润公司返还保证金60万，有双方签订的《协议》及转账流水及收据在卷为凭，予以支持。关于被告辩称原告未按约定归还借款，证据不足，不予采信。关于原告诉请被告冯秋花、李优佳分别在其未缴出资额范围内承担补充赔偿责任。原告主张被告李优佳、冯秋花作为被告大润公司的股东，未按认缴出资额履行出资义务，但依据原告提交的工商登记材料，被告李优佳、冯秋花剩余出资额的出资时间为2020年12月31日前，目前未到期。本院对该项诉请不予支持。被告冯秋花、李优佳经法院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为放弃了答辩和质证的权利，不影响法院依据现有证据及查明事实依法做出裁判。综上，依据《中华人民共和国公司法》第三条、《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定判决如下：一、被告河南大润金融服务外包有限公司于本判决生效后十日内向原告郑州振华建材有限公司返还60万元及利息（利息按照年利率6%的标准，自2019年4月29日起计算至实际清偿之日止）。二、驳回原告郑州振华建材有限公司的其他诉讼请求。案件受理费减半收取4,933元，由被告河南大润金融服务外包有限公司负担。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。二审中，当事人均未提交新的证据。本院经审理查明，二审中郭振华到庭陈述，其2016年10月31日通过POS机刷卡支出60万元系支付的本案保证金。其他事实与原审法院认定的事实一致。本院认为，2016年10月27日上诉人与被上诉人签订的《协议》，系各方当事人真实意思表示、合法有效，各方均应按照协议的约定履行义务。关于郭振华2016年10月31日通过POS机刷卡支出60万元是否系本案保证金的问题，郭振华本人到庭认可系付本案保证金，上诉人称该款项系偿还的他人借款，对此，付款人郭振华不予认可，而本案系上诉人与被上诉人之间的保证合同纠纷，无法对涉及案外人的借款纠纷作出审理及认定，故对上诉人的此项上诉理由，本院不予采纳。双方2016年10月27日签订的两份《协议》第三条约定，被上诉人将其在主合同项下的借款本金、利息、复利等完全清偿后，可凭贷款结清证明、保证金收据向上诉人申请退还保证金。现被上诉人已清偿完毕主合同项下的债务，上诉人亦认可其针对所担保的借款并未履行担保责任，故针对上诉人所担保的借款，上诉人实际上已无须承担保证责任，在其已经收取15万元服务费的情况下，上诉人应当退还收取的60万元保证金。综上，上诉人的上诉理由不能成立，对其上诉请求本院不予支持。一审判决认定事实清楚、适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费9,865.10元，由上诉人河南大润金融服务外包有限公司负担。本判决为终审判决。审判长 鲁金焕审判员徐国庆审判员钟晓奇二〇一九年十二月五日书记员 苏      智      博