天津市东丽区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0110刑初560号公诉机关天津市东丽区人民检察院。被告人付月友男，1987年5月13日出生，汉族，专科文化，原系天津海河普惠金融信息服务有限公司员工，户籍地黑龙江省伊春市翠峦区，住北京市昌平区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月16日被刑事拘留，同年12月21日被逮捕，现羁押于天津市东丽区看守所。辩护人曹琴，天津韶钧律师事务所律师。被告人陈鑫男，1991年3月18日出生，汉族，初中文化，原系天津海河普惠金融信息服务有限公司员工，户籍地天津市东丽区，住天津市东丽区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月29日被刑事拘留，同年7月5日被取保候审。辩护人郭元庆，天津天仁律师事务所律师。天津市东丽区人民检察院以津丽检公诉刑诉（2019）308号起诉书指控被告人付月友、陈鑫犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市东丽区人民检察院指派检察员余渊禄出庭支持公诉，被告人付月友及其辩护人曹琴、被告人陈鑫及其辩护人郭元庆均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年10月至2017年7月间，天津海河普惠金融信息服务有限公司法定代表人唐某（另案处理）未取得金融许可证，以天津海河普惠金融信息服务有限公司、北京海河普惠财富管理顾问有限公司、北京融联信达创业投资有限公司的名义，通过发放宣传材料、网站推广、手机朋友圈宣传等方式，与集资人签订《投资咨询及管理服务协议》、《债权转让及受让协议》，以支付年息6.8%至13%的高息为诱饵，面向不特定社会公众吸收存款。被告人付月友自2015年3月至2017年6月担任天津海河普惠金融信息服务有限公司理财产品销售人员，其中于2016年10月至2017年3月期间任团队销售经理，面向不特定社会公众累计非法吸收9215220元，造成集资人损失1030185.11元。被告人付月友从中赚取提成非法牟利175389.14元。被告人陈鑫自2015年6月至2017年7月担任天津海河普惠金融信息服务有限公司理财产品销售人员，面向不特定社会公众累计非法吸收5598021元，造成损失2282736.84元。被告人陈鑫从中赚取提成非法牟利181327.63元。2018年5月29日被告人陈鑫被抓获归案，2018年11月16日被告人付月友被抓获归案。后被告人付月友退赔赃款人民币175390元，被告人陈鑫退赔赃款人民币196000元。上述事实被告人付月友、陈鑫在开庭审理过程中皆无异议，且有证人唐某、赵某1、张某1、杜某、冯某、范某、崔某1、李某1、曹某1、曹某2、赵某2、蒋某、张某2、高某、朱某、刘某、赵某3、崔某2、杨某、李某2、崔某3、陈某1、李某3、赵某4、张某3、张某4、李某4、李某5、许某、周某、马某、李某6、郭某、陈某2、陈某3、吴国荣的证言、天津海河普惠金融信息服务有限公司相关资质、中国银行业监督管理委员会天津监管局办公室情况说明、海河金融公司销售明细及薪资表、合同书、海河金融公司考核方案、银行流水、审计报告、海河金融公司宣传材料、扣押清单及随案移送清单、谅解书、案件来源及抓获经过、二被告人户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人付月友、陈鑫在不具备销售理财产品相关资质的情况下，面向不特定社会公众非法吸收存款，均数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。公诉机关指控意见正确，予以采纳。被告人付月友、陈鑫在公司中所任职务为业务员，地位较低，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人付月友、陈鑫归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，积极退赔全部违法所得，取得部分被害人的谅解，可从轻处罚。被告人付月友辩护人提出的本案是单位犯罪的意见，根据法律规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，不以单位犯罪论处，故该意见不予采纳。被告人付月友、陈鑫的辩护人陈述的二被告人认罪态度较好、系初犯、积极退赔集资参与人并取得部分集资参与人谅解，可以从轻处罚的意见，予以采纳。综上，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付月友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。缓刑考验期限自判决书确定之日起计算。被告人陈鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。缓刑考验期限自判决书确定之日起计算。上述罚金于本判决生效后十日内交付本院。二、被告人付月友、陈鑫退赔赃款合计人民币371390元，按比例发还本案集资参与人。（详见集资人名单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于振忠人民陪审员  崔军纪人民陪审员  罗松玉二〇一九年十二月二日书 记 员  吴 伟本判决所依据相关法律、法规一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。三、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。四、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。五、《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。六、《中华人民共和国刑法》第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。七、《中华人民共和国刑法》第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。八、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。集资参与人名单高某损失198970.15元，蒋某损失207885.99元，刘某损失49446.85元，杨某损失38830.14元，张某2损失8099.69元，赵某3损失377370.46元，赵某2损失22814.09元，朱某损失159400元，曹某2损失37065.64元，崔某2损失50000元，陈洪霞损失20000元，蒋帅损失50000元，李某5损失80001元，李某6损失650602.45元，李某1损失230429元，李绍敏损失20000元，李某4损失20000元，李某2损失109546.55元，马某损失131000元，许某损失36496.9元，张某4损失45550.8元，周某损失50000元，陈某3损失6400元，崔某3损失79036.44元，吴国荣损失97841.1元，程国启损失101236.69元，刘子铭损失160805.18元，黄世兰损失48001元，刘亚春损失20000元，刘云敏损失317894.55元。