河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0502刑初98号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人王清珍，女，1968年5月16日出生，汉族，初中文化程度，无业，住安阳市北关区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年8月24日被安阳市公安局文惠分局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。辩护人高利，安阳市文峰区法律援助中心指派律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检公诉刑诉［2018］465号起诉书指控被告人王清珍犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2019年3月11日、2019年12月13日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员刘志英出庭支持公诉，被告人王清珍及其辩护人高利到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，马某于2011年4月22日担任安阳市汇鑫投资有限责任公司法人，以公司进行资产投资、搞房地产为由，承诺高额利息，采取口口相传等方式对外进行宣传，先后以马某个人、安阳市汇鑫投资有限责任公司、安阳市御景房地产开发有限责任公司的名义在安阳非法吸收公众存款，用于购买土地及工程施工等。经河南四方会计师事务所有限责任公司鉴定，2011年期间，被告人马某以其个人名义、安阳市汇鑫投资有限责任公司、安阳市御景房地产开发有限责任公司名义向社会不特定群众非法吸收公众存款涉及784人，1159人次，票面金额48550150元，首次返还利息1880711元，返点317818元，实收金额46351621元，支付利息1160728元，返还本金505480元，实际损失44685413元。被告人王清珍在此期间担任安阳市御景房地产开发有限公司的股东，并管理安阳市汇鑫投资有限责任公司和御景房地产公司的财务工作，主要负责收取集资群众钱款、为集资群众开具集资票据、支付集资群众利息等工作。经河南四方会计师事务所有限责任公司审计：汇鑫投资公司集资款票据中，王清珍在借款、财务负责人、经手人、出纳、复核、会计等栏次中签字的票据共涉及集资群众人数410人，票据599张，票据金额为26303150元。上述票据总额中，依据群众报案票据统计的情况为涉及集资群众人数234人，票据334张，票据金额为10627050元，首次返还利息289774元，票据返点45875元，实收金额10291401元，返还利息375920元，返还本金91000元，实际损失9824481元；依据委托方扣押汇鑫投资公司集资票据存根联统计的情况为涉及集资群众人数358人，票据498张，票据金额为23840250元。公诉机关向本院提供了户籍证明、收款凭证、借据、股东会议决议、相关证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、同案犯马某供述与辩解、审计报告等相关证据，认为被告人王清珍之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人王清珍辩解其仅为御景房地产开发有限责任公司登记股东。辩护人的辩护意见为，被告人王清珍具有自首情节，系从犯，建议从轻处罚。经审理查明，马某于2011年4月22日担任安阳市汇鑫投资有限责任公司法人，以公司进行资产投资、搞房地产为由，承诺高额利息，采取口口相传等方式对外进行宣传，先后以马某个人、安阳市汇鑫投资有限责任公司、安阳市御景房地产开发有限责任公司的名义在安阳非法吸收公众存款。经河南四方会计师事务所有限责任公司鉴定，2011年期间，被告人马某以其个人名义、安阳市汇鑫投资有限责任公司、安阳市御景房地产开发有限责任公司名义向社会不特定群众非法吸收公众存款涉及784人，1159人次，票面金额48550150元，首次返还利息1880711元，返点317818元，实收金额46351621元，返还利息1160728元，返还本金505480元，实际损失44685413元。被告人王清珍（与马某系夫妻关系。）在此期间为安阳市御景房地产开发有限公司工商登记的股东，并管理安阳市汇鑫投资有限责任公司和御景房地产公司的财务工作，主要负责收取集资群众钱款、为集资群众开具集资票据、支付集资群众利息等工作。经河南四方会计师事务所有限责任公司审计：依据群众报案票据统计的情况，被告人王清珍在借款、财务负责人、经手人、出纳、复核、会计等栏次中签字的票据共涉及集资群众人数234人，票据334张，票据金额为10627050元，首次返还利息289774元，票据返点45875元，实收金额10291401元，返还利息375920元，返还本金91000元，实际损失9824481元。2018年8月24日，被告人王清珍按公安机关要求到安阳市公安局文惠派出所接受讯问，当日被刑事拘留。上述事实，有以下证据予以证实：被告人王清珍供述，其曾在安阳市汇鑫投资有限责任公司担任出纳，负责财务工作。2011年初，公司负责人马某说钱不够了，工地上要用钱，有很多公司都是通过成立公司在融资，于是就想办法成立公司融资。2011年5月，马某从别人手里买了安阳市汇鑫投资有限责任公司，并把公司法人变更为马某。马某接手汇鑫公司后，其就一直做出纳负责财务工作，当时的会计有许（徐）某、张某、马某1，耿某和宋某2在汇鑫公司大厅负责接待工作。公司成立后主要在公司内吸收群众的存款，2011年共吸收集资款约5000多万元，主要用于注册了安阳市御景房地产开发公司、家天下小区13号楼建设施工、东方明珠小区3号楼建设施工、购买安阳市军隆贸易公司地皮、建设汤阴县众品肉联公司的公租楼、投资建设福千聚商务会所、购买铭豪公司200亩土地、温哥华国际城的工地建设施工、购买安阳县钢球厂、还购买了公司用车和施工铲车、电梯及兑付利息。2011年5月份时，马某融资开票用的御景房地产开发有限公司名义，当时融了有1000多万元。后来有些客户（集资群众）要求把御景公司的合同票据更换为汇鑫公司的，有些没有更换。御景公司和汇鑫公司实际是一起办公的，不分彼此，老板都是马某，公司员工也一样。以御景公司名义融资时，集资款主要用于购买铭豪公司土地，融资主要靠下面的融资大户杨某、李某1、杨某1等进行的。同案犯马某供述，2010年其做建筑工程需要资金，就想找一个公司集资。后来，其通过一代理公司从王某1处以两三万块钱的价格购买安阳市汇鑫投资有限公司。2011年3月，其把公司法人变更为其本人，又把公司地址变更到安阳市文峰区东工路与灯塔路交叉口南侧一处三层小楼。公司股东为其和马某2，但两人均未实际出资，其借马某2的身份进行注册。公司实际控制人是其本人。安阳市御景房地产开发有限公司是其2011年5、6月份注册的，公司法人是其本人，股东是其与王清珍，其是实际控制人。安阳市御景房地产开发有限公司与安阳市汇鑫投资有限公司是两个公司但在一块儿办公，公司工作人员也是同样一班人。汇鑫公司在公司内通过财务部门收钱、开票，通过公司员工介绍进行集资，把每天收到的钱汇总后交给王清珍或其；有时候也通过社会上的集资点进行集资，其提前给集资点的负责人谈好利息和摊点，然后让会计准备一部分空白票据送到集资点，让这些掮客大户给公司集资。集资款都在其银行卡上，其想用多少就取多少。汇鑫公司的集资票据由宋某3、马某、王清珍等人负责开具，由其自己记账，其每天把集资的钱存到自己的银行账户上，或者自己存放。存钱时返三个月的利息，客户存钱时直接扣除，利息三分，返点最低时7个，最高时18个。返点也是存钱时当场兑现。对集资户出具托管协议和二联单收款凭证，公司统一编号。协议上加盖有公司印章和其个人私章，二联单上有公司财务人员签名。其总共集资五千余万元，扣除利息和返点后，估计实际集资三千多万元，这些集资款，有的是汇鑫公司票据，有的是御景公司票据。集资款中有2500万元用于购买铭豪公司土地，有600万元用于购买安阳县原钢球厂的土地和厂房，有500多万元给了史丙雷用于购买军隆公司土地，其他的主要用在家天下、东方明珠和汤阴工地建筑工程。证人马某2证言：马某未征得其同意用其身份信息注册了安阳市汇鑫投资有限公司，其对公司的事情不清楚。马某让其负责家天下工地13号楼工程，汇鑫公司的总会计是王清珍，财务上分管家天下工程的是王清珍和吕某。马某还在东方明珠负责建设3号楼，建设到15层因资金问题停工，被建设公司收回。马某还在汤阴县众品小区建设工程，中途转让给张卫军了。证人许某证言：其于2011年5月至2011年8月在安阳市汇鑫投资有限公司上班，其中有段时间马某让其给集资群众开票，公司老板是马某，王清珍是管钱的人。证人宋某1证言：2011年4月份左右，其曾在汇鑫公司上班，王清珍让其在公司大厅负责打扫卫生、做饭，有时也让其在财务室学记账及收钱。马某是公司老板，王清珍是财务总管，许某是公司会计，后来马某1接替了许某的工作，宋某2负责接待。其见过汇鑫公司印制的宣传资料。证人郭某证言：因其在汇鑫公司存款2万元，2011年底其与李某2一起到汇鑫公司要钱，政府为了稳定就选其做集资群众代表，其就在公司上班。其是2012年2月份在汇鑫公司上班的，主要负责把参与集资的群众票据金额进行统计，根据工作组和汇鑫公司要求，统计兑付本金数额，做成电子账目。证人宋某2证言：大约2011年3月份，其到汇鑫公司上班，主要负责打扫卫生，财务上比较忙时让其在群众集资的票据上签字，有时帮忙做饭及在大厅负责接待。当时马某是老板，王清珍和许某在财务室负责，宋某1负责打扫卫生，张某是专业会计，后来马某1也到公司上班，耿某也经常在公司。其曾见过汇鑫公司印制的宣传页。证人乔某证言：2010年其给马某介绍家天下13号楼建筑项目，2011年4、5月份马某的安阳市汇鑫投资有限公司开业，马某让其在家天下工地协助马某2工作。马某承建了家天下13号楼、汤阴县众品尚苑公租房项目、东方明珠小区3号楼，还成立了福千聚商务会所。其听马某说他购买了安阳县钢球厂，还在东区买了一块儿地。证人吕某证言：其于2012年2月底到安阳市汇鑫投资有限公司上班。公司老板是马某，财务总监是王清珍，马某1负责电脑上操作网银转账，郭某和马某1一起负责电脑记账，宋某2、李某2、张某1、闫耐荣负责接待客户。当时王清珍让其负责记账。张某2等被害人证言及相关集资票据、委托理财协议证实，马某以其个人名义、安阳市汇鑫投资有限公司、安阳市御景房地产开发有限公司名义非法集资的时间、数额等相关情况，相关集资票据有王清珍签字。十一、河南四方会计师事务所有限责任公司出具的四方审字【2018】437号审计报告、补充审计说明、四方审字【2018】006号补充审计说明证实被告人王清珍参与非法吸收公众存款的数额。十二、被告人户籍证明、无前科证明、到案经过等相关证据在卷可查。上述证据，经当庭质证，能够相互印证，予以确认。本院认为，被告人王清珍明知马某违反国家金融管理法律规定，向社会不特定群众非法吸收公众存款，仍为其非法吸收公众存款提供帮助，涉及非法集资款数额巨大，核被告人之所为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人王清珍主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，予以从轻处罚。被告人王清珍在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条、第二十七条之规定，判决如下：被告人王清珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2022年8月23日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩凤明审 判 员  和晓璞审 判 员  王瑞霞二〇一九年十二月十三日代理书记员  许 晨