文书内容济南高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鲁0191刑初267号公诉机关济南市高新技术产业开发区人民检察院。被告人朱赛芬，女，1970年9月12日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，济南金诺亚经贸有限公司总经理，户籍地浙江省象山县，住山东省山东省济南市历下区，因涉嫌犯合同诈骗罪于2018年1月16日被刑事拘留，同年2月11日变更取保候审，2019年1月15日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人朱冉，上海市海华永泰（济南）律师事务所律师。被告人吴腾国，男，1958年5月25日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，济南金诺亚经贸有限公司法定代表人，户籍地浙江省象山县，住山东省山东省济南市历下区，因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月16日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人曲俊国，山东智富律师事务所律师。济南市高新技术产业开发区人民检察院以济高新检公刑诉[2019]268号起诉书指控被告人朱赛芬犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人吴腾国犯诈骗罪一案，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，并依法组成合议庭于2019年11月26日公开开庭进行了审理。济南市高新技术产业开发区人民检察院指派检察员陶思颖、检察官助理卢灵灵出庭支持公诉。被告人朱赛芬及其辩护人朱冉，被告人吴腾国及其辩护人曲俊国到庭参加诉讼。现已审理终结。济南市高新技术产业开发区人民检察院指控：诈骗罪2013年3月至12月，被告人朱赛芬、吴腾国为了偿还高息借款的亏空，隐瞒其已资不抵债、公司没有实际经营的事实，多次虚构海鲜进货、购买节能设备、资金周转困难等理由，采取出具借条、签订借款合同、抵押合同等方法，骗取被害人郑某、田某等人钱财，用以偿还债务。至案发，赃款共计人民币755.57万元未追回。信用卡诈骗罪2012年11月23日，被告人朱赛芬向中国建设银行股份有限公司济南铁道支行申请办理了信用额度为30万的龙卡信用卡，自2013年4月13日开通并透支消费，截止2015年2月10日，共恶意透支本金人民币27.565518万元，经建设银行多次采取电话催收、上门催收、起诉方式进行追偿后超过三个月未归还。至案发被告人朱赛芬仍未归还透支本息。2018年1月16日，被告人朱赛芬被侦查机关在杭州抓获归案；2019年7月16日，被告人吴腾国被侦查机关从上海抓获归案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人朱赛芬、吴腾国以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，二人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二人刑事责任。被告人朱赛芬以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议以诈骗罪判处被告人吴腾国有期徒刑十年至十二年，并处罚金；建议以诈骗罪判处被告人朱赛芬有期徒刑十至十二年，并处罚金，以信用卡诈骗罪判处被告人朱赛芬有期徒刑五年至六年，并处罚金，合并执行有期徒刑十五年至十八年，并处罚金。提请本院依法惩处。赛芬、吴腾国均对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人被告人朱赛芬的辩护人提出以下辩护意见：朱赛芬系初犯，到案后能主动交代犯罪事实，能够认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人吴腾国的辩护人提出以下辩护意见：吴腾国系初犯，自愿认罪认罚并签署具结书，认真悔罪，愿意积极退赔，主观恶性及社会危险性较小。综上，建议对其从轻或减轻处罚。经法庭审理查明：诈骗罪2013年3月，被告人朱赛芬、吴腾国以海鲜店进货、资金周转困难等为由，并以支付高息为诱饵，多次骗取被害人郑某钱款共计19万元，至案发尚有16.68万元未归还。2013年3月，被告人朱赛芬、吴腾国以海鲜店进货、资金周转困难等为由，并以支付高息为诱饵，诱骗被害人谢某80万元，至案发尚有69万元未归还。2013年6月至10月间，被告人朱赛芬、吴腾国以经营海产品、装修泰山大厦为由，并以支付高息为诱饵，骗取被害人田某141.5万元，至案发尚有140万元未归还。2013年10月至11月间，被告人朱赛芬、吴腾国以公司急需进货资金为由，并以支付高息为诱饵，骗取被害人王某69万元，至案发尚未归还。2013年12月，被告人朱赛芬、吴腾国以海鲜进货为由，并以支付高息为诱饵，骗取被害人刘某130万元，至案发尚有16.69万元未归还。2013年12月。被告人朱赛芬、吴腾国虚构向北京银行贷款急需过桥资金的事实，骗取被害人张某的信任，在济南高新技术产业开发区工业南路中铁财智中心7号楼1706室，与张某签订450万元的借款合同，吴腾国为担保人。朱赛芬、吴腾国将骗取的450万元用于偿还个人债务，至案发未归还。综上，被告人朱赛芬、吴腾国共骗取789.5万元，至案发，尚有755.57万元未追回。信用卡诈骗罪2012年11月23日，被告人朱赛芬向中国建设银行股份有限公司济南铁道支行申请办理了信用额度为30万元的龙卡信用卡，自2013年4月13日开通并透支消费，截止2015年2月10日，共恶意透支本金人民币27.565518万元，经建设银行多次采取电话催收、上门催收、起诉方式进行追偿后超过三个月未归还。至案发被告人朱赛芬仍未归还透支本息。2018年1月16日，被告人朱赛芬在浙江省杭州市被侦查机关抓获归案，到案后，如实供述犯罪事实；2019年7月16日，被告人吴腾国在松江区G60沪昆高速进行检查时被上海市公安局松江分局民警被抓获归案。上述事实经庭审质证、确认的朱赛芬与田某、谢某、张某、郑某、刘某1、王某等人的债务确认书、借条、银行流水等书证；证人孙某、刘某2等人的证人证言；被害人张某、田某等人的陈述；被告人朱赛芬、吴腾国的供述；山东新天地会计师事务所出具的2013年12月31日、2019年12月31日朱赛芬、吴腾国的资产情况的鉴定意见、贷款资料及贷款去向的鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱赛芬、吴腾国以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，多次骗取他人财物，数额特别巨大，二人的行为均构成诈骗罪，公诉机关指控朱赛芬、吴腾国犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立；被告知朱赛芬朱赛芬以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，公诉机关指控朱赛芬犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人朱赛芬、吴腾国到案后均如实供述自己的犯罪事实，系坦白，对二人可以从轻处罚。对朱赛芬、吴腾国的辩护人提出的自愿认罪认罚，可以从轻处罚的辩护意见予以采纳，对其余辩护意见不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。据此，对被告人朱赛芬依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，对被告人吴腾国依照《中国人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱赛芬犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金二十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日起至2034年12月19日），并处罚金二十二万元（限判决生效后十日内缴纳）。被告人吴腾国犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月16日起至2031年7月16日），并处罚金二十万元（限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人朱赛芬、吴腾国向被害人郑学美、谢德瑞、田芝静、王学军、刘永功、张涛退赔剩余损失共计755.57万元。（详见附表）三、责令被告人朱赛芬向中国建设银行股份有限公司济南铁道支行退赔透支金额27.565518万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 钊人民陪审员  倪维珍人民陪审员  陈文玲二〇一九年十二月十二日法官助理任璐书记员窦玉婷附表：朱赛芬、吴腾国诈骗罪金额                          时间              被害人              钱款数额              未追回                  1              2013年3月12日              郑学美              11万元              16.68万元                  2              2013年9月16日              郑学美              8万元                  3              2013年3月13日              谢德瑞              80万元              60.2万元                  4              2013年6月14日              田芝静              23万元                          140万元                  5              2013年7月5日              田芝静              10万元      （建行）                  6              2013年7月5日              田芝静              52.5万元      （工行）                  7              2013年10月24日              田芝静              56万元                  8              2013年10月24日              王学军              64万元              69万元                  9              2013年11月              王学军              5万元                  10              2013年12月2日              刘永功              30万元              19.69万元                  11              2013年12月2日              张涛              450万元              450万元                  总计              789.5万元              755.57万元      附法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人的信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。