天津市宁河区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0117刑初668号公诉机关天津市宁河区人民检察院。被告人赵伟，男，1990年7月1日出生，汉族，初中文化，无业，住天津市宁河区。2018年3月16日因吸毒、容留吸毒被天津市公安局宁河分局行政拘留十五日；2018年3月30日因吸毒成瘾被天津市公安局宁河分局社区戒毒三年；2018年12月25日因无证驾驶机动车被天津市公安局东丽分局行政拘留十五日。2019年4月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被天津市公安局宁河分局刑事拘留，同年5月28日被天津市公安局宁河分局取保候审，同年12月5日经天津市宁河区人民检察院批准逮捕，同日由天津市公安局宁河分局执行。现羁押于天津市宁河区看守所。辩护人管明军，天津子平律师事务所律师。被告人王春元，男，1987年10月14日出生，汉族，初中文化，无业，住天津市宁河区。2019年4月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被天津市公安局宁河分局刑事拘留，同年5月28日被天津市公安局宁河分局取保候审，同年12月5日经天津市宁河区人民检察院批准逮捕，同日由天津市公安局宁河分局执行。现羁押于天津市宁河区看守所。天津市宁河区人民检察院以津宁检二部刑诉[2019]352号起诉书指控被告人赵伟、王春元犯妨害信用卡管理罪，于2019年12月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。天津市宁河区人民检察院指派检察员张腾出庭支持公诉，被告人赵伟及其辩护人管明军、被告人王春元到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。天津市宁河区人民检察院起诉书指控并经本院审理查明，2018年12月至2019年4月份，被告人赵伟为谋取非法利益，指使王春元、丁某、冯某帅、王某亮、张某拨、徐某磊、冯某明等人办理29套银行借记卡资料（网银U盾、登记为持卡人姓名的电话卡、身份证复印件）并收购。其中，被告人王春元为谋取非法利益，指使冯某印、于某涛、郑某、陈某、王某生、冯某、郑某等人办理12套借记卡资料并收购，后王春元将自己收购的借记卡资料和自己办理的3套借记卡资料出售给赵伟。被告人赵伟将自己办理的借记卡资料和收购的借记卡资料共计30套通过邮寄和捎带的形式寄出供他人非法使用。2019年4月28日，被告人赵伟、王春元被公安机关传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人赵伟、王春元的行为均已构成妨害信用卡管理罪，建议本院以妨害信用卡管理罪判处被告人赵伟有期徒刑一年六个月，并处罚金；判处被告人王春元有期徒刑十个月，并处罚金。被告人赵伟、王春元对指控的罪名、事实及量刑建议均无异议。被告人赵伟的辩护人对公诉机关的指控及量刑无异议，辩护人认为被告人赵伟认罪认罚，没有前科劣迹，社会危害性不大，建议适当减少对罚金的处罚。上述事实，被告人赵伟、王春元在开庭审理过程中均无异议，并有银行卡、手机等物证；证人陈某、冯某某A、冯某某B、冯某某C、郑某A、郑某B、徐某某、于某某、张某某、丁某、王某某A、王某某B、冯某、等人的证言及辨认笔录；公安机关出具的受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过、被告人赵伟、王春元的无违法犯罪记录证明、情况说明等书证；公安机关调取的被告人及相关人员的主体身份信息、邮寄凭证、被告人赵伟、王春元及证人张某某、郑某、陈某、冯某某等人的银行卡开户信息及交易明细、被告人赵伟、王春元及证人张某某、郑某、陈某、冯某某等人的手机卡信息及开卡时间；公安机关制作的行政处罚决定书、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、搜查笔录及照片、电子数据检查笔录、视频资料等材料；被告人赵伟、王春元的供述及认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵伟、王春元非法持有他人信用卡，数量较大，其行为破坏了金融管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪，应予惩处。天津市宁河区人民检察院指控事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院对其指控及量刑建议予以支持。被告人赵伟、王春元到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。被告人赵伟、王春元自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。对被告人赵伟的辩护人提出的请求对被告人适当减少罚金的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第六十七条第三款，第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人赵伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵31日，即自2019年12月5日起至2021年5月4日止）。被告人王春元犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵31日，即自2019年12月5日起至2020年9月3日止）。上述罚金于判决生效后10日内缴纳。二、随案移送的作案工具VIVO手机二部（黑蓝色触屏红色旺旺手机壳一部、黑色触屏黑色外壳一部）、农业银行银行卡套装一套(尾号0674)、中国邮政储蓄卡一张（尾号：8140）、农业银行卡二张（尾号：6079、4570）、建设银行卡一张（尾号：6106）、工商银行卡一张（尾号：7009）、邮政储蓄银行卡一张（尾号：8033）、天津银行卡一张（尾号：8210），予以没收；随案移送的户名为于文焕的招商银行卡一张（尾号：4978），予以发还于文焕。上述物品均存放于天津市公安局宁河分局。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审判员  曹铁二〇一九年十二月十八日书记员  张青附本裁判文书依据的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。