山西省阳泉市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）晋03刑终220号 原公诉机关阳泉市郊区人民检察院。 上诉人（原审被告人）周东军，男，汉族，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市，住黑龙江省哈尔滨市。2009年因犯盗窃罪，被佳木斯市红兴隆人民法院判处有期徒刑五年。因涉嫌犯有诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2018年11月28日被阳泉市公安局郊区分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2019年1月4日被阳泉市公安局郊区分局逮捕。现羁押于平定县看守所。 指定辩护人卫敏，山西新东律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）李宝玉，男，1989年3月4日出生，汉族，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市，暂住黑龙江省哈尔滨市。2011年因殴打他人被哈尔滨市铁钢派出所行政拘留五日；2012年因赌博被哈尔滨市道外区公安分局行政拘留五日。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2018年11月28日被阳泉市公安局郊区分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2019年1月4日被阳泉市公安局郊区分局逮捕。现羁押于平定县看守所。 上诉人（原审被告人）王维国，男，汉族，户籍所在地黑龙江省牡丹江市，现住黑龙江省哈尔滨市。因涉嫌犯有诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2018年11月28日被阳泉市公安局郊区分局刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2019年1月4日被阳泉市公安局郊区分局逮捕。现羁押于平定县看守所。 指定辩护人张海霞，山西嘉尚律师事务所律师。 阳泉市郊区人民法院审理的阳泉市郊区人民检察院起诉指控被告人周东军、李宝玉、王维国犯妨害信用卡管理罪，于二〇一九年九月二十九日作出（2019）晋0311刑初102号刑事判决。宣判后，三被告人均不服，提出上诉。本院受理后，经阅卷、讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定： 1、2018年8月至11月，被告人周东军为谋取非法利益，在哈尔滨市抚顺街人才市场从王维国，张某（不起诉）等人手中收购各类银行卡90余张，后将收购的银行卡贩卖给李宝玉、樊某（另案处理）等人。2018年8月16日，诈骗团伙冒充宏都实业公司财务人员以给阳泉市星火金源工贸有限公司打款为由，将该公司财务人员佘某加为QQ好友、拉入群聊，随后诈骗团伙通过QQ群冒充阳泉市星火金源工贸有限公司老总佘某1，以支付款项为由，分两次诈骗阳泉市星火金源工贸有限公司资金47万元，其中24万元通过被告人周东军收购的户名为张某的农业银行卡转移。 2、2018年10月至11月，被告人李宝玉为谋取非法利益，从被告人周东军处收购银行卡28张，后将收购的银行卡通过邮寄的方式贩卖给他人。 3、2018年8月至11月，被告人王维国为谋取非法利益，在哈尔滨市抚顺街人才市场收购他人银行卡30余张，后将收购的银行卡贩卖给被告人周东军。 上述事实，经由庭审质证的下列证据予以证实： 1、户籍证明、常住人口基本信息，证实被告人自然人身份及其基本信息情况。 2、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实经公安网查询李宝玉因殴打他人于2011年被哈尔滨市铁钢派出所行政拘留五日，因赌博于2012年被哈尔滨市道外区公安局行政拘留五日；周东军因犯盗窃罪于2009年被佳木斯市红兴隆人民法院判处有期徒刑五年；张某因犯故意损坏公私财物罪于2004年被龙江县人民法院判处拘役三个月；王维国无违法犯罪记录。 3、哈尔滨铁路公安局哈尔滨公安处哈尔滨站货场派出所出具的归案情况说明，证实该所民警赵某、吴某2018年11月21日18时许，在哈尔滨市南岗区红旗大街与淮河路交口处，将涉嫌诈骗案的犯罪嫌疑人李宝玉、周东军抓获；于2018年11月26日16时许在哈尔滨市南岗区安心街11号嘉鑫旅馆处，将涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人王维国抓获。 4、哈尔滨市第一看守所出具的临时羁押证明，证实被告人周东军、李宝玉、王维国分别于2018年11月22日至2018年11月27日、2018年11月23日至2018年11月27日、2018年11月26日至2018年11月27日被临时羁押于该所。 5、人身检查笔录，证实办案民警对周东军、李宝玉、王维国进行人身安全检查的相关情况。 6、吸毒现场检测报告书，证实经现场检测，周东军、王维国的检测样本均呈阴性的事实。 7、认罪认罚具结悔过书，证实被告人周东军、李宝玉、王维国知悉并认可公诉机关指控其本人的犯罪事实及提出的量刑建议，并自愿签署该认罪认罚具结悔过书的事实。 8、辨认笔录，证实周东军辨认出向其购买银行卡的“A永”（樊某）、王某；给其贩卖银行卡提供邮寄地址的“小宝”（李宝玉）及向其提供银行卡的“王中介”（王维国）。王维国辨认向其收购银行卡的出“姓周的”（周东军）及其受“周哥”委托多次将银行卡送给的人“东哥”（王某）；张某辨认出购买其银行卡的周东军及向其卖银行卡的姜某。 9、提取笔录，证实办案民警从周东军使用的手机中对周东军与张某等人微信聊天记录截图并提取、从李宝玉使用的手机中对李宝玉与周东军等人的微信聊天记录截图并提取、从王维国使用的手机中对王维国与“周哥”、“东哥”等人微信聊天记录截图并提取、从张某使用的手机中对张某与周东军等人微信聊天记录截图并提取，且所提取的截图分别经周东军、李宝玉、王维国、张某确认的事实。 10、阳泉市公安局郊区分局刑侦队出具的说明及光盘，证实随案移送的“微信提取、电子证据”的光盘内容有犯罪嫌疑人周东军、张某、王维国的微信记录截图及周东军、张某办理银行卡的开户信息及交易明细电子版。 11、周东军笔记本记载的内容复印件，证实周东军收购、贩卖银行卡的时间、种类、数量及办卡人姓名等相关情况。 12、顺丰速运单，证实2018年11月21日王维国向湖北省孝感市孝昌县十真医院李先生邮寄银行卡的事实。 13、证人佘某提供的QQ聊天记录截图、中国农业银行借记卡资料查询单二份及银行卡交易明细清单；公安机关调取的王应辉、张某、张某4银行卡开户信息及交易明细、商银信支付服务服务有限公司15笔订单的交易详情，证实2018年8月16日阳泉市星火金源工贸有限公司47万元被骗的事实及该资金交易详情。 14、阳泉市公安局郊区分局扣押物品清单，证实该局民警从被告人周东军手中扣押手机四部、单肩背包一个（内装自封袋一包即100个）、手机卡四张、自封袋一个（内装写有建设、工商、电话136****0825的张某1身份证复印件一张，建设、工行银行卡各一张及手机卡一张）、自封袋一个（内装建行卡二张，其中一张写有韩某；手机卡一张）、自封袋一个（内装冉某身份证复印件一张、写有冉某130****3424、建设12***3、盾密14***8的纸条一张及建行卡一张）、自封袋一个（内装徐某身份证复印件尾号为73一张、手机卡一张、建行卡一张）、现金二十一元、一盒名片（专业收银行卡、写有170****9903）、本子一个（内写有赵某1工+建、孙某建等内容）、八张纸（写有王某1工农、王某2农建、付某工农）、POS机一个（上面写有盛刷）、中国梦吉祥梦记事本一个（写有我收银行卡的人的姓名、时间及银行卡种类），方正笔记本电脑一台、白色现代车一辆（车牌号为黑A***VP、汽车钥匙一把）、零散自封袋若干、身份证复印件两张（付某1、潘某）。从被告人李宝玉手中扣押粉色苹果6手机一部（密码不提供），手表一块，黄色布包一个。从被告人王国维手中扣押白色华为畅想7手机一部、金色苹果7P手机一部、蓝色小米（红米）手机一部，王国维身份证、招商银行卡、农业银行卡、哈尔滨银行卡、工商银行卡、建设银行卡各一张的事实。 15、阳泉市公安局郊区分局发还物品、文件清单，证实李某（周东军之妻）领取白色现代汽车一辆（车牌号为黑A***VP）及汽车钥匙一把的事实。 16、证人佘某的证言，证实我是阳泉市星火金源工贸有限公司的财务。2018年8月16日上午9点半左右，我接到一个男的的电话（号码为150****8713），他说他是宏都实业公司的财务，他们公司要给我们公司打款，我们公司佘总让他跟我要公司的账户信息，并且他告了我他的QQ号码，让我加他。我加了对方QQ后，把我公司的账户信息拍照给了对方。对方在QQ上说：你们佘总和我们王总谈的一个项目，稍后给你们公司打款，可能中午或者下午才能办完转账手续，到时发回单给我。后来对方拉我进了一个群，群里有我、佘总（我们公司老总佘某1）以及对方。后来在群里，对方问佘总打电话为啥不接，佘总说他开会不方便，有事就在群里说。对方说不打扰佘总了，正在给我们公司转账。过了几分钟，佘总问我在不在，我说在。佘总说给我发收款方信息，让我马上转一笔24万元，手续随后补办。我让佘总单独发给我，我们私聊。私聊时，佘总说他在开会，他把账户信息发给我，让我马上给这个账户转账，手续随后补，并给我发过来一个卡号尾号为479。我问他开户行，他说是中国农业银行甘肃分行。我当时就把我们公司采购张某2账户内24万元转到这个卡号内，并把回单发给了佘总。佘总说他和对方核实一下。一直到今天下午15点左右，佘总在QQ上又问我在不在，我说在。佘总让我查一下公司可用资金有多少，我查了一下说60多万。佘总又问我张某2的账户还有多少钱，我说20多万，一共是80多万。我问他干什么用，他没有说话，只说今天上午甘肃那张农行卡再转23万过去，我就又把张某2账户内的23万元转入了那个甘肃农行卡内。我问佘总这是什么钱，佘总没有理我，只说和对方核实一下。我突然觉得不对劲，就给佘总打电话，他说他没有安排我给任何账户转账。我才知道被骗了。张某2是我们公司的采购，他的账户尾号是9977，开户行是中国农业银行郊区支行。 17、证人范某的证言，证实2018年9月底，我通过一个朋友认识的“胖子”，当时胖子主要公司提供贷款客户，我也是干这个工作的，接触几次就熟了，后来在一起吃过几次饭，我只知道他是做贷款的。今年11月初，胖子介绍我认识小周，说小周也想送客户做贷款，然后小周就将他老婆介绍给我做贷款，就这样也和小周认识了。后来我们三个人就建立了一个微信群，当时胖子和我说找办信用卡的客户，黑白户都行，信用卡下来后一张给我300元提成，当时都是小周给胖子提供客户。我当时知道他们在群里说的那几个客户都是给了银行卡但没有见贷款下来，我当时就想这事情不怎么靠谱，就一直没有给介绍客户。后来基本上是胖子找到客户后让我帮着记下来。有时候胖子说他忙，需要我记下银行卡邮寄出去的地址和数量，我记下来后就发到我们三个人的微信群里。当时他们说寄出去银行卡来刷流水，提高信用度。我帮胖子记过一次葫芦岛的地址，昨天是湖北孝感的地址。胖子邮寄的银行卡我记的有五套，三个四张的，两个三张的，共计18张银行卡。我只见过工行、农行、建行、邮政的银行卡，其他的我没有印象。卡号我不记，当时他们将（办）卡的身份证复印件发到群里了，我也没弄明白怎么回事，就没有记谁的卡。我就是帮胖子记一下数量，也就是几套几张，和要邮寄的地址。我不清楚他们让我记的这卡如何提成，小周和胖子和我说办成一个卡提成300元，我没有办过，所以怎么提成我也不清楚。我的微信号码尾号是013，微信网名“A身份证贷款大春”，我帮胖子记这些是因为他和我讲信用卡贷款下来给我三百元提成，我没有见贷款下来，也就没有拿到提成。他们最近一次给对方邮寄银行卡是2018年11月21日下午，给湖北孝感的地址发的，小周发的，有三套十二张。他们每次邮寄卡我都不参与，因为也没有我的客户。 18、张某的供述，证实我是因用自己的身份证办理银行卡然后卖出去这个事被抓。我身上的中国银行卡、招商银行卡和身份证都是我自己用的，其他银行卡我刚都补回来准备再次卖出去。我是2018年7月份认识的周东军，当时我天天去人才市场招人，他每天在人才市场转悠，我俩聊了几句就认识了。半个月后，我在他车上坐着，才知道他没事干开着一辆现代车在人才市场跟打工的人买银行卡。又过了几天，他说办理银行卡卖给他，他给我挣点零花钱，我就跟他去工行、农行办了卡。我给周东军办卡是2018年8月初，我办理的所有银行卡都是在哈尔滨市各大银行开户的，农行、工行、建行、中行、哈尔滨银行都是办理带盾的，广发、中信、兴业、交通、光大、招商、浦发银行办理的没有U盾，我卖给他就是为了挣点钱花。一开始周东军开着一辆白色现代（黑A***VP）拉我到哈尔滨新阳路华宾通讯用我的身份证办理了两张联通手机号，然后又拉我到了中国农业银行龙乡支行、中国工商银行革新支行，我用我的身份证分别办理了一张带U盾的银行卡，又分别用这两个手机号注册了银行卡的U盾网银。我办完出来，将两张银行卡和U盾给了他，我就走了。当时车上有一个穿红衣服的人，他给周东军联系像我这样办卡的客户，我是在车上听他说的，而且到了农行以后，他用他的身份证查了一下他的银行卡里面的流水，看是否进钱了，他说他的银行卡也卖出去了。当天办完过后的一个月，我经常在人才市场，他也在。那会儿我经常在人才市场招工，周东军经常在那里跟打工的人收银行卡，我俩慢慢熟了，经常在一起。他说给我挣点零花钱，我也没有钱，就跟他去银行办了（银行卡），之后我们关系也好了，我在他车上，他也不避讳我，经常拉着我和办卡的人去中国农业银行龙乡支行和革新街工商银行办理银行卡，要不他让想办银行卡的人自己办理了给他送回来卡。我的那两张银行卡，周东军给了我500元。后来8月底9月初，我一个人在在华宾通讯买了一张联通手机号，用这个号码在地德里街哈尔滨银行开了一个带U盾的银行卡，这个卡卖给周东军，他给了我200元。后过了几天，我又在华宾通信办理了一张联通手机号码，然后去长江路中国银行用这个手机号码办理了一张带U盾的开通网银的建设银行卡和一张二类银行卡，卖给了周东军，他给了我300元。过了几天，周东军给了我一张177的手机号码，我一个人去中国银行新阳路支行用这个号码办理了带U盾网银，他给了我200元现金。同一天我在华宾通讯又办理了一张联通的手机号码，然后去哈尔滨新阳路兴业银行及通达街交通银行、中信银行、浦发银行、广发银行各开了一张银行卡，绑定了刚办理的这一张手机号，后卖给了周东军，他给了我600元。9月10日左右，我的身份证就丢了，就回家补办了身份证，10月8日左右收到补办的身份证。10月中旬，我去安国街农业银行把之前的开户账户销户，然后去安发桥附近的一家工商银行销户，当时这张卡就被公安局冻结了。我打电话问周东军，卡没有销户。他说正常没事，过一年就自动解冻了。我就去哈尔滨哈西、南岗一带，同一天在光大银行、农业银行、广发银行、浦发银行各开了一张银行卡，用我事先开通的手机号码绑定，下午又去兴业银行新阳支行、新阳路建设银行（带U盾）各办理了一张银行卡，也是用上午那个手机号码绑定。办完之后当天，除了农业银行卡，其他卡我都卖给了周东军，卡皮子他给了我320元，建行的（带U盾）他给了我200元。后来我办理了一张中国银行及招商银行卡自己用，建行卡周东军没有用了，就给我送回来了，也没有和我要钱。11月11日，我建设银行销户补办卡（带U盾）、哈尔滨银行销户补办卡，后来这两个周东军给了我300元。他告诉我哈尔滨银行卡没有验过去，让我重新去销户补办。前两天我又去了哈尔滨银行建国支行销户补卡，当时没有银行卡不给销户，给我补了一张银行卡，现在银行卡还在身上，没有给了周东军。农行、工行、建行、中行、哈尔滨银行带U盾的比较值钱，其他广发、中信、兴业、交通、光大、招商、浦发银行办理的银行卡叫卡皮子，不值钱。周东军的上家收卡就是这么要求的，估计带U盾的好用。今天下午还给他介绍我一个朋友，也是想让我的朋友办理银行卡卖给他。用一张身份证就能办理银行卡，除了建行其他银行不需要去银行办理，我一般就是在自动开卡机上开户，哈尔滨银行得去窗口办理开户，但是销户都是在银行的窗口办理，先挂失后销户，我每次都是这样操作。华宾通讯联通手机号码便宜，每张30元，因为卡皮子要绑定一个手机号码，这个手机号是我自己掏钱；如果带盾的银行卡，一个联通卡绑定一张银行卡，办理手机号的费用周东军单给我。周东军收一张农行和工行带U盾、一张手机号的银行卡是400元，一张建行带U盾、一张手机号的银行卡是300元，一张哈尔滨银行带U盾、一张手机号的银行卡是200元，一张银行卡（卡皮子）带一个手机号是80元。我随身带着的这两张建行卡分别是我两个朋友的，我叫不上名字，其中一个姓杨。2018年8月底我领上他俩去龙乡农行，姓杨的办理了一张带U盾的银行卡，另一个没有办理出来，办完后我介绍他去卖给周东军，当时卖了400元，钱是周东军通过我的微信转发的。九月初，我还领上一个叫姜某的朋友去农行龙乡支行和工行革新街各办理了一张带盾的银行卡，我把这两张银行卡卖给了周东军，从中挣了200元。周东军买的这些银行卡都卖给南方人了，周东军的上家两人合伙骗我，说我用高级网银把我办的中信银行卡内的钱转走一万，当时周东军的上家用刀放在我面前，比划问我是否把我卡内的钱转走，周东军的上家用视频和对方聊天，视频中周东军的上家和他的上家说话，我听见对方是南方口音，我猜是福建这一带的。因为我的母亲是安徽的，我从小就在外面打工，我当时听到视频中的男子是福建这一带的，后来我去查过这张中信银行卡，也被冻结了，我觉得他们收的银行卡都卖到福建一带了，这是2018年9月份的事情。一开始周东军告诉我，办理的银行卡都给南方老板用，这些老板转大额洗钱用，还告诉我一个月就销户，卡里还能留个大几百，然后再补卡，把银行卡卖给他们用，还能挣点零花钱。我是2018年10月中旬知道工行卡被冻结了，银行说是公安冻结了。我虽然一开始就知道我办理的银行卡用于大额洗钱，后来被公安机关冻结，但周东军说没事，我自己也觉得没事，而且我需要钱，想挣钱，就继续给周东军银行卡。我自己办理了18张银行卡（还有一张农行和哈尔滨银行的银行卡还没有来得及给他），我介绍朋友给办理3张。周东军35岁左右，身高170cm左右，身材偏瘦。我知道他有两个手机号和微信号，我知道一个尾号是3868，昵称是歌手，手机号码：130****3868。周东军收多少银行卡我不知道，但是最少有二、三百张左右，平时我们聊天的时候，他告诉我他还去内蒙取货了。周东军收的这些银行卡都卖给顾乡大街的他的上家了，就是那个拿刀逼我的上家，具体就是哈尔滨顾乡大街马路边，他的上家在那里收件，我去过一次。周东军就这一个上家，最近这几天好像他们闹翻了。周东军的上家是男的，40多岁，160cm左右，长得挺黑的，身材圆圆的，身上还是下巴磕有条明显的刀疤，具体位置记不清了。我开始和周东军去办卡时，一个人都不认识，只知道一个叫“大风”的和周东军熟，“大风”以前就是收卡的，带的周东军干了，后来周东军就自己干了。我给周东军出售的银行卡，密码都是固定的，周东军告诉我银行卡和网银密码统一成1****8，农行带U盾的银行卡密码是z****258。我办卡的手机号码除了一个177的号码都是我用自己的身份证办的。当时周东军告诉我开卡后一个月左右销卡，然后再开卡，之后再将卡售出。每次销卡前我自己都要打一下该卡的流水，我只是好奇，看一下我的银行卡现金进出有多少钱。我每次办的都是一类卡。（第二次供述）我总共办理过20张银行卡，两张是我自己用的（分别是中国银行和招商银行），卖给周东军18张银行卡，这18张银行卡中有两张他没有用（分别是建设银行和哈尔滨银行），另外还有一张农行卡在卖给他一个月后，我挂失注销了又重新办理，结果这张农行卡被银行评为高风险客户，就没法给他了。这18张银行卡分别是工商银行一张带U盾及电话卡的（称为全套的）；农行一张全套的、一张空卡（称为卡皮子，这张卡周东军没有用了）；交通银行一张卡皮子；中信银行一张卡皮子；中国银行一张全套的；兴业银行两张卡皮子；广发银行两张卡皮子；浦发银行两张卡皮子；建设银行两张全套的（其中周东军用了一张，另一张验证没有通过）；光大银行两张卡皮子；哈尔滨银行两张全套的（这两张卡验证都没有通过）。这些银行卡都是用我的身份证办的，全套的银行卡绑定的电话卡有些是我实名注册的，有些是绑定的周东军的手机号。我卖给周东军建行的全套是300元，农行的全套是250元，工行的全套是250元，中国银行全套是200元，所有银行的卡皮子是80元。一般人正常情况下肯定不需要这么多银行卡，我就是想挣点零花钱，我卖卡卖了近2000元。我介绍过姜某、姓杨的男子、小辉帮忙周东军办过卡。姜某卖给周东军两张全套的（农业银行和工商银行），卖了600元（每张300元）。姓杨的男子办了两张全套的（农业银行和工商银行），以一张400元的价格卖给周东军（共计800元），小辉卖给周东军两张全套的（农业银行和工商银行），以400元一张的价格卖给了周东军了（共计800元）。他三人办卡并卖给周东军时我都在场，都是周东军开车拉着我们到了银行办了卡，他验卡没问题后就把钱给他们了。这三个人卖卡不是同一天。我和他们三个都是普通朋友，我也想让他们挣点零花钱了。周东军告诉我说是到了一个月先销卡、再办卡，这都是周东军的要求。我没有帮周东军取过钱，我只是把卡办下来之后卖给周东军就完事了。（第四次供述）我收过姜某、一个姓杨的、一个叫小辉的和一个叫不上名字的人的银行卡，把他们办的银行卡也卖给了周东军。我带着他们找到周东军，周东军开车分别拉着他们，办理了一张带U盾的农行卡和一张带U盾的工商银行卡。姜某办的银行卡，周东军微信总共给了我600元，我给了姜某400元，我挣了200元。其他三人办的银行卡，周东军每次微信给我800元，我给他们400元，我挣400元。我共挣了有1400元。 19、被告人周东军的供述与辩解，证实2018年11月21日19时左右，我因为倒卖别人银行卡被抓。我倒卖银行卡是为了挣钱。2018年10月十几号之前我收的银行卡都卖给微信名叫A永的人了，之后收的银行卡，带U盾的我都介绍给王某，我一张银行卡抽50元，都是卖卡的人和王某约好地方，王某自己去取银行卡，之后王某把钱用微信转给我，我再转给办卡的人；不带U盾的都是“小宝”给我他上线的地址，有时候我自己去邮寄，有时候我让办银行卡的客户自己去邮寄，有时候我把银行卡给了小宝，他自己去邮寄。小宝的上家收到货验过后给小宝钱，小宝按每套（卡）600元的价格用微信红包的方式发到我的微信里。小宝告诉我邮寄的地址都是那个湖北省孝感市孝昌县十真医院，李先生157****7723。小宝和大春我都不知道他们的名字，他们今天跟我在车上，一起被带回来了，小宝的微信昵称叫“也许是爱小白”，微信号尾号是543，手机号是176****7999；大春的微信名叫“A身份证贷款大春”。A永购买的这些银行卡都倒卖出去了，他的老板是王某3。我刚开始收卡的时候，A永给我定的价，一张农业银行卡和一张工商银行卡带U盾是300元-400元，我转卖给A永是500元；一张哈尔滨银行卡、一张中国银行和一张建设银行卡带U盾均是200元，我转卖给A永是350元；其他中信、招商、民生、光大、交通、广发、浦发、兴业、华夏银行每张银行卡是80元，我转卖给A永是180元。10月十几号带U盾的银行卡的账户被冻结了，我也不敢再倒卖带U盾的银行卡了，就将我的客户办理的带盾的银行卡都介绍给了王某，我从中每张挣50元，没带盾的银行卡都通过“小宝”卖给湖北的人了，我收每张100元，小宝给我150元，不过卖给小宝都是成套的，一套工行、农业、建设、邮政的银行卡，每套小宝给我转600元，我挣200元。小宝的上家是谁我不知道，他从中每张挣多少钱我也不知道，我也不能问。2019年9月底，小宝让我给他办点一拖四的卡皮子，我没有理会，也不懂什么叫卡皮子。我问小宝，他才告诉我一个客户办理工商、农业、建设、邮政四个银行的银行卡叫一套卡皮子。当时我也没有理会。10月下旬的时候，小宝给我打电话问我要卡皮子，我说可以，然后就一直合作至今。我办理和收购银行卡在2018年7月份（开始），当时我去哈尔滨市人才市场找工作，经人介绍认识了一个叫“小丰”的人。小丰告诉我他收银行卡，他带我去会展农行办理了一张农行带盾的卡，卖给他给了我200元，第二天他又领上我去了革新街工商银行，我办理了一张带盾的工商银行卡，挣了200元。当天我就开始给他打工，一天他给我一百元，我每天就是在人才市场门口拉上给小丰办卡的人去会展中心的农行和革新街工商银行办理开户，办完后，每天晚上我拉着小丰去顾乡大街给他的上家“王某3”（外号秃子）送货（银行卡）。干了十来天，认识了几个给小丰办卡的人，我自己就单独做这个事情了。刚开始一天能办两张左右银行卡能挣100多元，慢慢的我的人脉就多起来了，就一直干到现在。我倒卖了最少有90张银行卡。我的银行卡是2018年9月初被冻结的，肯定因为违法犯罪的事情，具体原因我没有问，我当时想如果公安机关找我，我就说把卡卖了，也与我没有关系。（我的）好多客户去银行补开户的时候，发现被冻结了，他们就告诉了我。我告诉他们过上半年以后就自动开了，没有事情的，具体我也不敢去问理由和原因。我和（给我）办卡的人说这些卡是地下钱庄用，过上一个多月把卡补回来，再卖出去挣钱。我认识小宝是今年8月份，他是办理贷款的，我想办理贷款，我们就认识了。我和小宝、大春是朋友，但是我不知道他们的名字，大春也是做贷款的，我没有给大春卖过银行卡。我和小宝、大春三个人建了一个微信群，我是只对小宝，但是小宝和大春有没有业务关系我就不知道了。今天微信群里，小宝要地址，大春就把那个上线的地址给发出来，我邮寄了银行卡后，我给小宝发了张发货的照片，他又都发到群里了。之前我买了卡给了A永后，他负责验卡，验过后就给我发钱，我不卖给A永了后，我都是（自己）拿银行卡去柜台或者打客服电话验卡。验卡，就是带U盾的试验银行卡和绑定的手机号码、取款和U盾的密码对不对，不带U盾的就是看看银行卡绑定的手机号码是否能正常使用、取款密码是否正确。那些带U盾的银行卡才会冻结，卡皮子一般不会冻结。我一般要求办卡的客户去农行、工行办理带盾银行卡，除了农行取款和网银密码是a****258或z****258，其他银行带盾的取款和网银密码都是1****8，还有中信、兴业那些银行密码也是1****8。客户开户前，（我）要求他们提前办理一个手机号码，去银行开户时用这个号码绑定了网银，收卡时我要求他们提供一张本人的身份证复印件、办理的银行卡、银行卡密码、网银密码，如果有盾带上盾。带盾的一天可以转账500万元，不带盾的一天不能转那么多，所以带盾的贵。王某也是我的同类朋友，我把办（带盾）卡的客户介绍给他，帮他忙，因为客户是我的，他们没有直接交易，而是通过我转账，我从中抽钱。王某，男，手机号157****4145，微信昵称是“经典一哥”，微信尾号是9911，微信绑定的手机号为181****8897。我之前卖给小丰的农业银行卡，过了一个来月，我把这张卡注销了，卖给他的工商银行卡被冻结了。2018年7月我还办理过一张哈尔滨银行卡，也卖了，8月份就注销了，2018年11月11日，我又补了一张带盾的哈尔滨银行卡，卖给了小宝，他说给我600元，但至今还没有给。我和小宝去过宾县、通河县、方正县找我们的客户办理银行卡，宾县是我联系的，通河县和方正县是小宝联系的客户。2018年11月初，我们去宾县办理了一套半，2018年11月12日去宾县办理了一套，这两次都是我们去了在当地银行办理的。通河县、方正县办理了几套我不清楚，这两个县都是小宝的客户，都是提前办理好，我们取上货就回来了。宾县办卡的客户是虎超，一套是他办的、还有一套半是他找的人办理的。这三个县取的货都是小宝给他的上家邮寄了，具体什么地方邮寄的我不清楚。我给小宝的上家邮寄过一次，邮寄了一套（名字记不清了），这个月我给我的客户发地址，他去邮寄过3次（5套）。之前邮寄的时间我不记得了，这个月我和我的客户都是去哈尔滨安化街91号顺丰快递邮寄的，今天下午我这个客户刚给小宝的上线邮寄了3套。我这个客户的名字不知道，他的手机号码155****3038、微信号尾号为9710、昵称是“依然”，我给他起了名字叫王中介，他平时收卡都卖给我了，要不就通过我卖给王某了。今天我开车拉着王中介先给了王某一套带盾的银行卡，然后又拉着他去顺丰给小宝的上家邮寄了3套卡皮子。邮寄的卡皮子，验卡成功后小宝一套给我600元。我一共卖给小宝8套半，34张银行卡，他让我给他的上家邮寄过去，其中有5张没有验过，返回来了。今天你们在车上扣押的那个宾县的是小宝的上家给我退回来的，就是那个半套。之前小宝给了我有四、五千元，都是微信转的，我记得最近有一笔是1800元，今天的刚走，还没有验卡。我还卖给小宝一张我自己的哈尔滨银行卡（带盾）、张某的哈尔滨银行卡（带盾）和建行卡各一张、马某（人才市场认识的）的一张河北银行卡（带盾），这些都还没有给钱。从开始至今给我办卡的人太多了，我记不住，我微信和本子里也有部分的身份证和客户的名字、电话。张某还给我办过其他银行的卡，2018年8月份我刚开始买卡那会，我开车（黑A***VP）拉着他去了哈尔滨会展中心农行教他如何开户，他当时用他的手机号就开通了一张带盾的农行卡，我给了他200元。第二天我还想跟他一起去，他说他会操作了，不用我去了，后来他办理了一张带盾的工行卡，我给了他200元。后来他给我又办理了一张中信银行卡，一张兴业银行卡，一张光大银行卡，一张广发银行卡，一张招商银行卡，一张民生银行卡，其他的我不记得了，这些卡我一张给他80元。张某给我办理的这些银行卡我都给A永了。我卖给A永大概有四十张左右银行卡，我都是在顾乡大桥下面彩票站和他交易的。每天下午3点半到4点半，我微信联系他，然后开车到了顾乡大桥彩票站门口的马路边，A永开着一辆灰色的捷达（车牌尾号377）过来取上东西就走了，他在顾乡大街住。王某3好像也在顾乡大街附近居住。我从开始到现在获利四、五千元。我的微信号尾号是3868,微信昵称是歌手。我在微信里到处给我的微信好友发：“我现在要哈尔滨、锦州、内蒙，中信，华夏，龙江银行，卡盾，电话要国漫的”的意思是我想400元买一套（一张银行卡带盾的），银行卡绑定的手机号码是国际漫游的。（第二次供述）今年10月中旬之前我的上家是微信名叫A永的人，之后是王某和“小宝”（也叫小白）。我卖给上家的银行卡都是我在抚顺街人才市场找的，包括从张某和王维国那里收买过来的银行卡，都在我本子上记录着电话和名字，还有好多我收来的银行卡没有记录在本子上。记录在本子上是为了保证我收的银行卡再卖出去的期限，因为A永和其他上家要求我收的带盾的银行卡要保证能使用一个月到一个半月，不带盾的卡皮子保证能正常使用一个月。我收银行卡的时候也跟办卡的客户说了这个要求，告诉办带盾卡的客户可以挂失补办再卖出去。我记录这些客户的资料就是害怕客户在期限内挂失银行卡后，我的上家找回来，方便我去找他们，要不我会赔钱。后来，我收的卡比以前少了，有时候我也懒得记，所以有些客户的资料我就没有记。本子上所有登记的名字都是所收客户办卡人的姓名，“农+工”或“哈”、“建”是带盾的，皮子是不带盾的银行卡，“大姐”、“大朋的人”、“王中介”、“青岗”是给我送（卡）的，“白”、王某人是我给送（卡）的，“4个”、“11个”代表银行卡的数量，10.22、10.18代表所收或我送出去的日期，还有一些需要到期注销的卡，我会通知给我送卡的客户，然后我就把本子记录撕下来了。除了我在本子上记录的，我还收过很多人的卡，太多了，最近这个月有一个叫韩某1的人卖给我一张建设银行卡和哈尔滨银行卡，我收了后卖给小白了，但没有验过，就把卡退给我了，我还有韩某1的微信。我收了最少有100张银行卡，都卖给A永、小白（或小宝）和王某了。2018年8月份至10月份中旬，卖给A永带盾的有27套左右，不带盾的有40张左右。10月中旬以后，卖给王某带盾的有十来张，不带盾的有十几张；卖给小白带盾的有6套（我的哈尔滨银行、张某的建行和哈尔滨银行，还有三套名字记不得了）、不带盾的有34张银行卡（包括11月21日邮寄的那三套）。小白应该就一个上家，我给小白的上家邮寄了两次，一次是一套卡皮子，一次是两套卡皮子，我让王中介邮寄了三次，都是卡皮子，前两次都是一套，最后一次是11月21日下午邮寄的、是三套，一共是32张银行卡，之前我收到退货来的四个小塑料袋有五张银行卡没验过。2018年11月11日左右，我和小白开车去了通河县，（给他上家）邮寄了一套卡皮子（工、农、建、邮四张银行卡），这是小白的一个女朋友给他办的。我给小白收的银行卡有的是王中介收的，有的是我和小白去宾县我跟我联系的一个客户收的，这个客户我叫不上来姓名，我拉着他去银行办理的。去过两次宾县，收了三个客户的，一共是两套半10张银行卡，我卖给小白一共是32张，有半套的两张银行卡，小白说他的上家不要，我就扔了，他上家给我退回来5张卡（已扣押）。我收了王维国大概五、六张带盾的银行卡，王维国给小白的上线邮寄过五套卡皮子，总共是二十张。之前我还收了王维国七、八张银行卡。我每次给小白的上家邮寄后，就把快递单号发给小白，抓我那天，我让王维国给小白上家邮寄之前，我拍了那三套卡皮子的视频和照片给小白发了过去。这三套卡皮子分别是董某的一套一拖四（工、农、建、邮）、郑某（的一套一拖四（工、农、建、邮）、张某3的一套一拖四（工、农、建、邮），还有扣押我的五张银行卡信息（包括身份证复印件）。我收了张某工、农、建、邮、哈尔滨、光大、中信、兴业、广发、交通、浦发等银行的银行卡，最少有十几张，其中工商、农业银行带盾的我卖给了A永；哈尔滨银行、建设银行带盾的我让张某各开了两次银行卡，我都卖给了小白；光大、中信、兴业、广发、交通、浦发等银行不带盾的银行卡，10月中旬前的我卖给A永了，之后的我卖给王某了。今年9月份到10月中旬的一天，A永让我骗张某到新阳路与通达街的马路边，王某3也过来了，他是A永的老板。他们跟张某说了几句话，王某3还开了手机视频，用刀逼住张某，冲着视频问张某，是不是他把他办过的一张银行卡里面的一万多元转走了，张某说他没有转过，之后不了了之，双方就走开了。2018年7月份，我在人才市场找工作时了认识张某4，当时他在人才市场招工，我和张某4站着聊天，旁边有个瘦子，问我们办不办银行卡，办一张给200元。当时，我和张某4一起去南极街上的哈尔滨银行，分别办了一张带盾的银行卡，都卖给了那个瘦子，但后来一直没有给我钱，我就去销户了。我在本子上记了张某4的名字和电话，方便以后联系，我没有收过他的银行卡。（第三次供述）我是2018年8月份开始做的。8月中旬至10月中旬这段时间和A永联系，后来我感觉做这个有风险，就不和他联系了。2018年10月份至11月21日被抓，我一直和李宝玉合作着。2018年9月份时，李宝玉知道我倒卖银行卡了，就主动联系我，让我帮他办套普（即一张电话卡绑定四张银行卡的套餐），当时我正和A永合作着办带U盾的银行卡，就没有理会他。10月份，李宝玉又给我打电话，让我帮他办套普，并说我办的带U盾的银行卡属于电信诈骗，再次说让我和他合作。正好当时我办的好多银行卡被冻结了，我就害怕了，后来我就不和A永合作开始和李宝玉合作了。我卖给李宝玉8套共32张银行卡，其中有5张没有验过退回来了，我还卖给他我、张某、韩某、田某、李某1、马某1、马某的带U盾的哈尔滨银行卡，但李宝玉至今也没有给钱。张某5、冉某、徐某、赵某2、刘某、张某等十一人办理了建设银行卡，小宝让我给他的上家邮寄过去，人家收了6张，退回5张，李宝玉给了我1800元。我当时知道带U盾的银行卡有可能涉嫌诈骗，但我为了挣钱，后来还办理银行卡和带U盾的哈尔滨银行卡。（第四次供述）我卖给A永带U盾的银行卡27套左右，不带U盾的银行卡40张左右，每套银行卡A永给我的收购价格是180元到500元不等，每套银行卡我能挣到50至200元不等。我卖给李宝玉8套32张银行卡，每张银行卡他给我的价格是150元到300元不等，每张银行卡我从中挣50元到150元不等。我卖给王某给我带U盾的银行卡10张左右，不带U盾的银行卡有十几张，带U盾的他每套给我400元至450元，我从中挣50元。我知道贩卖银行卡是违法的事。我记得张某卖给我带U盾的农行卡和工行卡各一张，那是他从朋友那里收购的，每张银行卡我给他400元，总共给了800元。（第五次供述）我把收购来的银行卡给A永后，他拿走验卡，验卡成功后他给我钱，我再给客户。我不知道他是怎么验卡的，但他说要拿回去验证银行卡及网银密码是否正确，还不要有流水的、绑定第三方的银行卡。我们那里好多人办银行卡卖，卖出去一、两个月就注销了，再重新办理卖出去，这样新办的银行卡也会有流水。卖卡的钱A永微信给我转账。我和他没有其他经济往来。刚开始我不知道A永收银行卡干什么用，卖给他银行卡后，我有个客户的卡被冻结了。我就微信问A永，他说冻结很正常。我就寻思卖给他的银行卡是干了违法的事了。我知道王某3是A永的上家，A永收的银行卡都卖给王某3了。张某的一张银行卡我卖给了A永，有一次，A永让我约张某见面，说张某把卖给他的银行卡里的钱私吞了。我带着张某见了A永，当时A永就相跟着王某3，我就知道王某3是A永的上家了。 20、被告人李宝玉的供述与辩解，证实别人也叫我“小白”、“胖子”、“小宝”。2018年8月初，我通过一个朋友认识的周东军，当时他在人才市场那边工作。2018年9月份，我主动给他打电话找一个贷款的客户，因为他帮了我忙，我请他吃饭，这个期间我知道他收银行卡给他上家“小丰”、“阿永”送货，就跟他说做这个东西涉及到洗钱和诈骗的犯罪。周东军问我有没有帮他销售卡的渠道，我说我有QQ群，给他联系。过了十多天，我在网上找到一个收银行卡的人（武汉的），就告诉周东军可以做一拖三的卡皮子，让他给我做。他说一拖三的卡皮子和他的业务是冲突的，给我做了他就没法给“阿永”做了。2018年9月底，周东军好像不给阿永供货了，就联系我，当时我正好有事。到了10月中旬，我回到哈尔滨就主动跟他联系可以做了。一开始周东军陆续给了我两、三次货（每次三、四张银行卡），第一次我给他微信转了900元，之后都是一张银行卡300元。2018年10月底至今，周东军开车拉着我还去过通河县一次，方正县一次，宾县两次，到了11月份，他给了我六、七张带盾的哈尔滨银行卡，其中一张是他的，其他的用户名我不清楚，是他收来的。周东军收来的银行卡都卖给阿永了，他给阿永供带盾的银行卡一张600元，不带盾的商业银行卡一张是180元。我是2018年10月中旬开始跟周东军收银行卡的，卖给了我在“诚信大车小车”QQ群认识的一个湖北的上家，后来我跟这个上家单线联系。这里的大车是带盾的银行卡，小车就是不带盾的卡皮子。我和上家单独加上QQ好友，我问对方要什么货，对方说做淘宝生意，需要一拖三（工行、农行、建行银行卡各一张，三张银行卡绑定一个手机号码），到了11月份，对方要一拖四（工行、农行、建行、邮政银行卡各一张，绑定四张银行卡的一个手机号码），对方说，一张银行卡的成本是300元，单独做一张银行卡再给我100元。2018年9月18日左右，我办了一张工商银行卡给湖北上家邮寄过去，他给了我300元。2018年10月中旬，周东军按我的要求收来一拖三的银行卡，我发给他上家的地址，他用快递给对方发过去（银行卡），对方收货后给我打电话说货没问题，我就把微信二维码发给对方QQ，对方扫码我就收到了900元，我给了（周东军）900元。过了几天，周东军按我的要求收来一拖三的银行卡，我把上家的地址发给他，他用快递给对方发过去的，货到了对方给我打电话，我找了一个微信二维码发给对方QQ里面，对方扫码我就收到了900元和300元，我给了周东军900元。之后又给上家邮寄了四次左右，每次都是一拖四的银行卡，这些卡都是周东军找下的，每次他准备好货后，我跟对方要地址给了周东军，我们就直接给对方邮寄过去了，有一次是我和周东军在通河县一起给对方邮寄的。之后的四次也是一张三百元，我从中也是一张挣100元。周东军找来的卡应该是从人才市场跟找工作的人买的，一张80到100元不等。我和周东军去过二次宾县，是他找中介收卡去了，收了四、五套一拖四的，去通河县是我找朋友要钱，没有要上，我让我通河县的女朋友周（大名叫不上来）在通河县工行、农行、建行各开了一张，我把这三张卡在通河县直接邮寄给上家了，周东军跟我去方正县给我要钱去来。我给周东军发的上家的地址是四个，河北武汉、湖北孝感、河北保定、还有一个我想不起来，微信上应该有，这些地址都是上家QQ发给我的。2018年11月份，周东军给了我六、七张带盾的银行卡，2018年11月中旬，我给上家打电话（155****2850），对方告诉我河北保定的地址（具体记不清），我们就把这些卡都给对方邮寄过去了，但是现在还没有给钱。当时我的上家QQ联系我，说需要带盾的银行卡在博彩网站收款，说好是每张600元。我和周东军就去方正县，在哈尔滨方正银行各自办理了一张银行卡，当时我也缺钱也就办了银行卡，就在方正给对方邮寄过去了，后来才又邮寄了其他四、五张带盾的。我一共给上家邮寄了28张银行卡，挣了一千五、六百元。我的微信号尾号是5543，微信网名是“也许是爱”。“大春”大名叫范某，我们是朋友关系。我和周东军、大春三人建立了一个微信群，我和大春是朋友，我脑袋不太好使，所以平时就让大春帮我记点贷款，还有就是我发了多少张银行卡，发到哪里。2018年11月21日，周东军收了张某3、郑某和董某各一套（农行、工行、建行、邮政）共计十二张银行卡，我给了周东军地址，让周东军将这些卡发到湖北孝感，这些卡还没有回钱了我就被抓了。2018年11月16日，收了马某1、田某、李某1各一张哈尔滨银行卡，都带网银，邮寄给我上家保定市新市区富昌路8号一个叫刘某1的人。2018年10月25日左右收了郝某建行、工行、农行、邮政储蓄一套一拖四的银行卡，快递刚到了地点，我的上家验卡说客户已经注销了。每次都是我的上家给我发地址，我再给周东军发过去，让他帮我邮寄，他邮寄过七、八次，因为这个东西都是犯法的事情，万一被抓个现行的，我怕，而且我的身份证是2018年10月30号才补办回来的，所以我让他帮我邮寄。有时，周东军邮寄完后，会给我发快递单号，手机微信里应该有，他的微信昵称是“歌手”、手机号是130****3868、他小名“周磊”。10月28日、11月11日、11月13、11月19日、11月21日顺丰快递都邮寄过一次，我要这些快递单号是查快递，快递到了，跟上家联系要钱。QQ名字叫“小岩”的就是我的上线，叫刘某1。周某也是我给他供的货，他还有一个联系我的微信号叫“惊雷”。周东军联系的韩某1（韩某）、徐某、冉某、张某5、赵某2、刘某、王某4、赵某3、郝某1、王某5、刘某2、田某、李某1、马某1、张某、马某，他要求这些客户办理了建设银行卡，我们把这些客户的9张银行卡发给我的上家，对方说过了六个，给我打了1800元。期间，我和周东军在方正县各办理了一张哈尔滨银行卡，加上上面客户办理的部分哈尔滨银行卡，一共六、七张发给我的上家，但是现在也没有给我钱。刘某3、朱某、魏某、范某1的皮子也是周东军联系的客户。10月份办理银行卡尾号是5834的信息，身份证号尾号是013办理一拖四的卡皮子，还有付某2、王某6、都是给我办卡的客户的信息。张某的卡因冻结，我没有收。我上家（发给我的）的地址有保定市新市区富昌路8号，刘某1收155****2850；武汉市武昌区三角花园***小区*栋*单元菜鸟驿站自取小吴收；湖北省孝感市孝昌县十真医院；湖北武汉市夏江区庙山新村一街李某尾号4941。这都是一个人。我买的银行卡都是周东军收别人的，我买了他28张，他也是买的，都不是他本人开户。我怀疑他们（上家）买我收来的银行卡是干违法犯罪的事情。我除了周东军的银行卡，还收了周某1三张银行卡，是用她自己的身份证办的，我也都邮寄卖给了我的上家。我贩卖银行卡是为了挣钱，获利一千五百多元。 21、被告人王维国的供述与辩解，证实有的人也叫我王中介。2018年5月至今，我从哈尔滨抚顺街人才市场收下招工或者务工人员所办的银行卡，都卖给了姓周的人，一共卖了最少二、三十套。银行卡每套分带U盾和不带U盾的，带U盾一套是一张银行卡带一个手机卡、身份证复印件和U盾身份是一致的；卡皮子指一拖二（工商银行、建设银行、农业银行随便两张）、一拖三（工商银行、建设银行、农业银行）、一拖四（工商银行、建设银行、农业银行、邮政银行），每套卡皮子指一张身份证及两张、三张或者四张银行卡、一个手机号（每套卡都是同一个人，同一张身份证号）。姓周的35岁左右，微信号尾号是3638、昵称“歌手”、手机号码130****3836，他开着一辆白色现代轿车，车牌号黑A***VP。每次收卡后我就给姓周的打电话，他会马上开车过来，我把这些客户的银行卡和资料都给他了。姓周的每次在车上用笔记本验卡，他把U盾插在笔记本上，登录网银验证登录密码是否能正常使用；卡皮子没有U盾，就拿着银行卡去银行的自助机上验证密码是否正确。如果卡能正常使用，他就拿走把钱给我，我再给客户；如果卡不能正常使用，他就会把卡退给我，我再退给客户。我从来不记客户的资料，如果有的话，也是我和姓周的聊天记录里、还有手机里的照片有。姓周的跟我说，收卡的要求是带U盾的卡能正常使用两个月，“卡皮子”能正常使用一个月，过了这个期限就能告诉客户重新补办，如果在这个期限内办卡的客户挂失了卡，更高一级收卡的没有把卡内的资金及时转出去就会造成损失，为了便于往回找或更高一级的收卡人还没有使用买的这些卡，卡被挂失了后，买卡的费用就损失了，所以我每次给姓周的送卡后，他都会在一个大本上登记名字，便于找回。带U盾的银行卡，只要工商银行和农业银行的，我收每套三百到四百，姓周的跟我收每套是四百到五百，我从中挣一百；卡皮子基本上收的都是一拖四的，每套我收四百元，卖给姓周的是六百元。最近一次是2018年11月21日下午17点左右，我给姓周的打电话取货，他开车到抚顺街拉上我，先联系了东哥，在抚顺街60号人才市场，把我收的一套带U盾的工商银行卡从车上给了东哥，后我们就在车上验当天我收的卡（当时是三套“卡皮子”）。姓周的说有张邮政卡的密码不对，他拉我去抚顺街工商银行ATM机试了一下这张卡，我当时给他拍了照片，证明这张银行卡密码没有问题。出来后，姓周的开车拉我到了抚顺街旁边安化街的顺丰快递公司门口，姓周的让我把这三套卡皮子按照他给我微信上发的地址邮寄过去，他就走了。邮寄完之后，我给他发了张快递单号。姓周的给我微信发的地址应该是他的上家的地址，具体我不清楚，地址是湖北省孝感市李先生收。我给这个地址邮寄过两次，之前2018年11月11日中午，姓周的给我打电话说他在方正县回不来，有一个客户把收的银行卡放到抚顺街和安升街口的一家小卖铺，让我帮他邮寄到湖北。当时是一个方便面袋中装着银行卡，具体数量和客户信息我没看，感觉有两、三套。2018年11月20日，董某1、杨某、隋某、孙某1、陈某、史某、王某7，他们七个人办了8套，当天我把这八套给了姓周的，他验了一下，有四套没过，验过的四套是带U盾的，每套是四百五十元，他给我微信红包转了一千八百元。有张卡的额度是一百万（一般银行卡当日转款额度是五百万元），所以我又给姓周的转回一百元，有微信一百万的图片为证。2018年11月19日，我收了江某、付某3各一套带U盾的银行卡，给了姓周的，都没验过，姓周的没有给我钱。2018年11月16日，姓周的给我发的两张图片是徐某等十八人，都是姓周的收的客户信息，他问我里面有没有我的人，如果有可以到期注销。2018年11月15日，我收了三套代U盾的（李某3农行、鲁某农行、于某农行），卖给了姓周的，于某的通过了，李某3和鲁某没验过，一共给我转了400元。2018年11月11日，我收了一套周某的卡皮子，卖给姓周的后转给我六百元。2018年11月3日，收了陈某1一套带U盾的银行卡，卖给姓周的给了我六百元，我挣了一百元。2018年10月份，我收了栾某一套一拖二的卡皮子，卖给姓周的三百，我挣了一百。还有十几人办的套卡我记不清了，但是都在姓周的本子上记着。手机相册中的郭某、宋某、马某2、张某6、王某8、林某、王某9、董某2、张某7、谢某的身份证号以及林某的两个银行卡号、谢某的办卡手机号都是我买卡的客户信息，这些客户办的卡我都卖给姓周的了。微信照片中的小塑料包装袋，是我每次收客户的套卡后都要放到袋里，一个袋一套，我们行内就是这样做的，如果我没袋的话，给了姓周的后他也会拿袋子将每个人的资料分装，他车上的袋子很多。我收的卡都卖给姓周的了，有时他不在的话，他就让我把“东西”送给抚顺街安国小学对面的台阶那里有个叫东哥的人，我一共给他（东哥）送过三、四次，最近一次是2018年11月11日，姓周的人在方正县，他让我到台阶处找东哥，其他几次也在这个地方找（东哥）的。姓周的让我给东哥送的都是带着U盾的，费用都是姓周的给我结算。我给东哥每次送一、两套，一共五、六套。我倒卖银行卡是想赚钱，我从中获利一千多元。我知道这是犯法的，售出的银行卡贩毒或者诈骗的不法分子洗钱用了，但是我想打“擦边球”挣点钱。我共贩卖了30多套、最少四、五十张银行卡。我收来的成套银行卡都卖给周东军了，带U盾的银行卡，他就将U盾插在笔记本电脑上，登录网银验证密码是否能正常使用，卡皮子就拿着去银行的自助机上验证密码是否正确。周东军要求我收的银行卡密码设置为1****8，U盾密码也是a****258,有时候客户办银行卡和U盾的时候，把密码设置成自己常用的，我就把客户的密码写在身份证复印件上，周东军让我这样设置密码是为了他验卡方便。2018年11月21日我就给东哥送了一套U盾的银行卡，周东军就没有在本子上记录，我也没有记住客户的信息。当天晚上就联系不上周东军了，第二天东哥加我微信，说那套没有验过不能用，东哥让人给我送回来了，我把那套带U盾的银行卡就退给客户了。2018年11月21日，周东军让我邮寄到湖北孝感的三套“卡皮子”的客户分别是董某、郑某、张某3，他们办的都是一套一拖四（工、农、建、邮）的。东哥的微信号是尾号是9911）、昵称“静点一哥”。 据此，原判认为，被告人周东军，非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人李宝玉、王维国，非法持有他人信用卡，数量较大；三被告人的行为已分别构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控成立。被告人周东军、李宝玉、王维国到案后自愿如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。故判决：1、被告人周东军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元；2、被告人李宝玉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万五千元；3、被告人王维国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金一万五千元；4、扣押在案的银行卡、POS机、手机等作案工具依法予以没收。 上诉人周东军的上诉理由：原判认定银行卡的数量有误；量刑重。其辩护人的辩护意见：上诉人认罪悔罪，量刑重。 上诉人李宝玉的上诉理由：量刑重。 上诉人王维国的上诉理由及辩护人的辩护意见：量刑重。 经审理查明，二审所查明的案件事实与一审判决认定的案件事实相同，证明案件事实的证据已经一审开庭时举证、质证，控辩双方各自发表了质证意见，原判认定被告人周东军、李宝玉、王维国非法持有他人信用卡的事实清楚，证据确实、充分，合法有效，本院予以确认。 关于上诉人周东军所提原判认定银行卡数量有误的上诉理由，经查，在卷证人范某、张某的证言以及周东军书写的笔记本等随身物品、微信聊天记录、银行交易明细、辨认笔录、同案被告人供述等证据能与上诉人周东军在侦查阶段稳定、详细的有罪供述相印证，确实充分，形成完整证据链条，足以作为原判认定事实的依据，故此上诉理由，不能成立。 关于三上诉人及辩护人所提量刑重的上诉理由及辩护意见，经查，原判在客观认定本案事实基础上，在法定量刑幅度内科以刑罚，并无不当，且未超过认罪认罚具结书中各被告人认可的量刑建议范围，故此上诉理由及辩护意见，亦不能成立。 本院认为，上诉人（原审被告人）周东军，非法持有他人数量巨大信用卡的行为以及上诉人（原审被告人）李宝玉、王维国，非法持有他人数量较大信用卡的行为均构成妨害信用卡管理罪。上诉人周东军、李宝玉、王维国到案后自愿如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。综上，原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，上诉人、辩护人所提上诉理由及辩护意见，均不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  郭素刚 审判员  付建红 审判员  侯仲才 二〇一九年十二月十九日 书记员  苏晓桢