湖南省永州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）湘11刑终780号原公诉机关：湖南省蓝山县人民检察院。上诉人（原审被告人）：成某希，男，1975年11月11日出生于湖南省蓝山，汉族，高中文化，经商。曾因犯信用卡诈骗罪于2017年1月20日被蓝山县人民法院判处有期徒刑一年。此次因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年6月2日被蓝山县公安局刑事拘留，2018年7月5日经蓝山县人民检察院批准逮捕，同日由蓝山县公安局执行逮捕。现押于蓝山县看守所。原审被告人：汪某林，男，1977年5月28日出生于湖南省蓝山县，汉族，高中文化，务工。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年12月21日被蓝山县公安局刑事拘留，2019年1月10日经蓝山县人民检察院批准逮捕，次日由蓝山县公安局执行逮捕，2019年12月14日被蓝山县人民法院取保候审。现在家。湖南省蓝山县人民法院审理湖南省蓝山县人民检察院指控原审被告人成某希、汪某林犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一九年十月三十一日作出（2019）湘1127刑初74号刑事判决。原审被告人成某希不服，于2019年11月11日向本院提起上诉。蓝山县人民法院于同年12月18日移送案卷及上诉材料，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人）成某希，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。蓝山县人民法院审理认定，2015年12月3日，被告人成某希设立蓝山县鑫蓝资产管理有限公司（以下简称鑫蓝公司），股东或发起人为成某尧（职务为监事）、成某希（职务为执行董事兼总经理），法定代表人为成某希，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：自有资产管理（不含代客理财），财务管理服务，投资咨询，商务咨询，房地产咨询服务，风险投资、项目投资、实业投资管理服务（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务），企业管理及市场营销策划，网站建设、软件开发、系统集成，电子交易平台的服务与管理，服装、鞋帽、贵金属制品的销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。成某希本人、业务员张某、成某钾等人通过微信朋友圈、微信群及鑫蓝公司业务员口口相传的方式，向广大群众以高额利息回报为诱惑，以投资理财的名义进行非法吸收公众存款的活动。2016年9月23日，被告人成某希以被告人汪某林为法定代表人，设立蓝山县湘舜源财富大厦商业服务有限公司（以下简称湘舜源公司），股东或发起人为成某希、汪某林，法定代表人汪某林（执行董事、经理），住所湖南省永州市蓝山县塔峰镇湘粤路262号，经营范围：写字楼出租，铺面出租，酒店出租，酒店服务，物业管理服务，汽车销售、汽车售后服务、汽车美容、停车服务，家政服务，信息科技服务，财务管理服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。通过成某希、汪某林、公司业务员张某等人微信朋友圈、微信群及口口相传的方式，向广大群众以高额利息回报为诱惑，以投资理财的名义进行非法吸收公众存款的活动。在非法吸收公众存款的过程中，成某希以鑫蓝公司和湘舜源公司的名义，以鑫蓝公司或湘舜源公司为甲方，投资人为乙方，或者以投资人为甲方，鑫蓝公司或湘舜源公司为乙方，签订投资合同，投资收益按投资期间的长短采用固定收益形式，收益率有以下方案供投资人选择：1.投资3个月，收益率为1.3%；2.投资6个月，收益率为1.4%；3.投资9个月，收益率为1.5%；4.投资12个月，收益率为1.7%；5.投资24个月，收益率为2%加年终分红；6.投资36个月，收益率为2.2%加年终分红；业务员（包括业务经理）的佣金按照3-6-9-12-24-36个月的投资期间提成，分别是本金的1%-2%-3%-6%-8%-10%。吸收的公众存款大部分进入成某希、汪某林的个人账户或成某希指定的其他个人账户。被告人汪某林明知成某希进行非法吸收公众存款的活动，仍然同意担任湘舜源公司法定代表人，并根据成某希安排负责公司人员和业务管理等日常事务，并提供银行卡给成某希使用。2016年11月汪某林离职，共非法获利24,770元。成某希、汪某林以湘舜源公司的名义吸收公众存款共计32.5万元，其中：张某2万元（2016年9月29日投入，期限12个月）、刘某香5.3万元（2016年10月10日投入，期限12个月）、雷某娥3万元（2016年10月14日投入，未约定固定期限，随时可以拿走）、陈某思4.2万元（2016年10月19日投入，期限12个月）、谭某隆4万元（2016年11月8日投入，期限12个月）、李某兵10万元（2016年11月15日投入，期限12个月）、黄某芳4万元（2016年11月18日投入，期限12个月）。成某希以鑫蓝公司的名义和成某希、汪某林以湘舜源公司的名义所吸收的公众存款，经宁远疑山联合会计师事务所审计，审计结果如下：案件所涉及的有集资情况的人员24人，集资本金2,754,300元，其中已支付本金103,000元，已支付利息161,223元；未支付本金2,651,300元。未归还本金2,651,300元是下列24名被害人的本金总和：陈某思42,000元、成某钾40,000元、成某菊20,000元、邓某万（邓某章）60,000元、邓某万（邓某莲）30,000元、黄某芳140,000元、雷某343,300元、雷某娥220,000元、李甲30,000元、李某兵100,000元、李某孔20,000元、利某刚30,000元、廖某香30,000元、刘某香103,000元、刘甲230,000元、欧某某娉40,000元、刘某民（欧某某娉）30,000元、盘某湘523,000元、谭某隆70,000元、谭某英10,000元、唐某英120,000元、唐某玲300,000元、吴某群65,000元、张某55,000元。2018年5月31日，被告人成某希在云南省河口瑶族自治县被抓获到案。2018年12月15日，被告人汪某林在贵阳北站被抓获到案。另查明，成某希在2017年6月19日至2017年10月9日期间，转入其妻子何某钰的银行账户共计719,600元。何某钰于2017年7月12日购买郴州市华尔星城二期8栋2607号房，支付首付款（含定金）171,399元，并向郴州农村商业银行股份有限公司苏仙支行办理了银行按揭贷款。再查明，被告人成某希因犯信用卡诈骗罪，于2017年1月20日被本院判处有期徒刑一年，缓刑两年，并处罚金两万元。宣判前被羁押9天。认定上述事实的证据如下：1、书证（1）接报案登记表、立案决定书，证明被害人盘某湘等人于2017年10月19日向蓝山县公安局报案，蓝山县公安局于2017年10月24日决定对成某希等人非法吸收公众存款案立案侦查，立案程序合法。（2）到案经过、抓获经过，证明成某希、汪某林分别于2018年5月31日、2018年12月15日被抓获归案。（3）户籍信息，证明成某希于1975年11月11日出生，汪某林于1977年5月28日出生，案发时均具有完全刑事责任能力。（4）蓝山县鑫蓝资产管理有限公司营业执照、工商登记资料，证明蓝山县鑫蓝资产管理有限公司于2015年12月3日成立，股东或发起人为成某尧（职务为监事）、成某希（职务为执行董事兼总经理），法定代表人为成某希，注册资本6000万元，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），出资情况：成某希认缴出资额5700万元、成某尧认缴出资额300万元，经营范围：自有资产管理（不含代客理财），财务管理服务，投资咨询，商务咨询，房地产咨询服务，风险投资、项目投资、实业投资管理服务（不得从事吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国家金融监管及财政信用业务），企业管理及市场营销策划，网站建设、软件开发、系统集成，电子交易平台的服务与管理，服装、鞋帽、贵金属制品的销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。（5）蓝山县湘舜源财富大厦商业服务有限公司营业执照、工商登记资料，证明蓝山县湘舜源财富大厦商业服务有限公司于2016年9月23日成立，股东或发起人为成某希、汪某林，法定代表人汪某林（执行董事、经理），注册资本1000万元，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），住所湖南省永州市蓝山县塔峰镇湘粤路262号，出资情况：成某希认缴出资额980万元、成某尧认缴出资额20万元，经营范围：写字楼出租，铺面出租，酒店出租，酒店服务，物业管理服务，汽车销售、汽车售后服务、汽车美容、停车服务，家政服务，信息科技服务，财务管理服务。（6）蓝山洲鼎汽车贸易有限公司、蓝山县鑫蓝网购商品连锁服务公司，证明蓝山洲鼎汽车贸易有限公司的股东为封某祥、成某希，法定代表人为封某祥；蓝山县鑫蓝网购商品连锁服务公司的法定代表人为成某希。（7）鑫蓝公司主要业务及佣金分配方案，证明鑫蓝公司经营投资理财、汽车、贷款、互联网销售、信用卡业务咨询等业务类别，以及业务员从中提取佣金和业务员的级别构成、工资构成、业务转正、各种奖励的情况。投资理财业务的主要内容是：1.找客户投资到公司；2.可以作联名账户，保障投资者的本金安全；3.对客户承诺到期还本分红。投资期限和收益率方案有：1.投资3个月，收益率为1.3%；2.投资6个月，收益率为1.4%；3.投资9个月，收益率为1.5%；4.投资12个月，收益率为1.7%；5.投资24个月，收益率为2%加年终分红；6.投资36个月，收益率为2.2%加年终分红。业务员（包括业务经理）的佣金方案：按照3-6-9-12-24-36个月的投资期间提成，分别是本金的1%-2%-3%-6%-8%-10%。（8）鑫蓝公司投资合同明细表，证明客户与鑫蓝公司、湘舜源公司签订93份投资合同，将钱投入该两公司的情况，经公司出纳雷某禄统计，共计吸收公众投资287.3万元。（9）借条、贷款协议、投资合同、收据，证明被害人盘某湘、张某、刘某香、成某钾、廖某香、唐某玲、欧某某娉等人将钱投入鑫蓝公司、湘舜源公司的情况，与他们的陈述相互印证。其中将钱投入湘舜源公司的有：张某2万元（2016年9月29日投入，期限12个月）、刘某香5.3万元（2016年10月10日投入，期限12个月）、李某兵10万元（2016年11月15日投入，期限12个月）、陈某思4.2万元（2016年10月19日投入，期限12个月），共计21.5万元。（10）投资合同、收据、借条，证明被害人刘甲、李甲、黄某芳、雷某娥、雷某、唐某英、李某孔、谭某隆等人将钱投入鑫蓝公司、湘舜源公司的情况，与他们的陈述相互印证。其中将钱投入湘舜源公司的有：黄某芳4万元（2016年11月18日投入，期限12个月）、雷某娥3万元（2016年10月14日投入，未约定固定期限，随时可以拿走）、谭某隆4万元（2016年11月8日投入，期限12个月），共计11万元。（11）鑫蓝公司客户分红预算表，证明被害人陈某思、成某钾、成某菊、邓某万（邓某章）、邓某万（邓某莲）、黄某芳、雷某、雷某娥、李甲、李某兵、李某孔、利某刚、廖某香、刘某香、刘甲、欧某某娉、刘某民（欧某某娉）、盘某湘、谭某隆、谭某英、唐某英、唐某玲、吴某群、张某将钱投入鑫蓝公司、湘舜源公司的情况。（12）接受证据物品、文件清单、银行流水，证明李某兵于2016年11月15日通过银行转账给汪某林10万元。（13）鑫蓝公司的建行账户开户信息、交易记录，证明唐某玲于2017年2月28日转入鑫蓝公司30万元，谭某英于2017年3月3日转入鑫蓝公司1万元的事实。是汪某林在职期间吸收的存款。（14）湘舜源公司的农行账户开户信息、交易记录，证明该账户与汪某林、陈某玉有多笔大额资金往来情况。（15）盘某湘的农商行、农行银行账户交易记录，证明盘某湘于2017年5月17日通过银行账户转给成某希9000元，转给成某希的母亲黄某屏10万元。（16）成某希、汪某林的银行账户交易记录，证明被害人将投资款转入成某希、汪某林银行账户的情况。（17）成某希转账给何某钰的银行交易流水明细表，证明成某希在2017年6月19日至2017年10月9日期间，转入其妻子何某钰账户共计719,600元。（18）蓝山县塔峰镇舜源片（原竹管寺镇人民政府）出具的证明，证明原蓝山县竹管寺镇人民政府与云南省河口县首和席经贸有限责任公司关于龙冲庙水库综合租赁协议书无党政会议记录、无租金收入凭证、无法人代表签字，认为该协议书属个人行为，无法律效力。（19）河口永强汽车贸易有限公司工商登记资料、章程，河口越泰灯配店工商登记信息、昆明邵希商贸有限责任公司企业登记信息，证明成某希与其妻何某钰经营上述企业的情况。（20）郴州市商品房买卖合同、华尔星城认购协议书、首付款收据，证明成某希之妻何某钰于2017年7月12日购买郴州市华尔星城二期8栋2607号房，支付首付款（含定金）171399元。（21）三联收据8本、会计凭证8本、会计账簿1本、会议记录本1本，证明鑫蓝公司、湘舜源公司吸收他人投资款的详细情况。（22）成某希非法吸收公众存款案投资人付款对应银行流水明细表（投资人现金付款未列入），证明投资人成某钾、邓某章、邓某莲、利某刚、刘某香、欧某某娉、盘某湘、谭某隆、唐某英、吴某群、张某、邓某荣、彭亚芳等人通过银行账户转入成某希等人投资款的情况。（23）蓝山县公安局于2019年1月25日出具的说明，证明成某希、汪某林非法吸收公众存款案中转入汪某林账户资金25.5万元，其中包括陈某思4.2万元、刘某香10万元、谭某隆4万元、张某（刘某香）5.3万元、张某2万元。（24）刑事判决书，证明成某希因犯信用卡诈骗罪于2017年1月20日被蓝山县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（25）婚姻登记信息，证明成某希于2010年11月5日与胡某菊登记离婚，于2017年4月10日与邓某荣登记结婚，同年5月2日登记离婚，于2017年8月17日与何某钰登记结婚。2、鉴定意见宁远疑山联合会计师事务所审计报告，证明本案所涉及的非法吸收公众存款，审计结果为：1、案卷中涉及的有集资情况的人员24人，集资本金2,754,300元，其中：（1）有收据（借条）及合同（协议）的合计金额为2,168,000元；（2）只有合同（协议）的合计金额为586,300元。2、已支付本金103,000元；3、已支付利息161,223元（按利息发放单及口供中取较大数所得）；4、未支付本金2,651,300元。未归还本金2,651,300元是下列24名被害人的本金总和：陈某思42,000元、成某钾40,000元、成某菊20,000元、邓某万（邓某章）60,000元、邓某万（邓某莲）30,000元、黄某芳140,000元、雷某343,300元、雷某娥220,000元、李甲30,000元、李某兵100,000元、李某孔20,000元、利某刚30,000元、廖某香30,000元、刘某香103,000元、刘甲230,000元、欧某某娉40,000元、刘某民（欧某某娉）30,000元、盘某湘523,000元、谭某隆70,000元、谭某英10,000元、唐某英120,000元、唐某玲300,000元、吴某群65,000元、张某55,000元。3、电子数据（1）湘舜源公司群（微信群）聊天记录、宣传资料照片，证明成某希、汪某林通过湘舜源公司群（微信群）、宣传资料对外宣传贷款、投资、办理信用卡业务的情况。（2）张某与成某希的微信聊天记录截图，证明张某找成某希支付客户的利息、投资款，成某希以各种理由推脱，同时要求张某对外拉业务，找公众拿钱到鑫蓝公司、湘舜源公司投资的情况。（3）张某微信朋友圈截图，证明张某通过其朋友圈对外宣传鑫蓝公司投资理财、贷款、信用卡业务的事实。（4）盘某湘与成某希电话短信记录，证明盘某湘要求成某希归还信用卡以及偿还投资款、支付利息。4、证人证言（1）证人盘某国的证言，证明何某钰跟丈夫成某希在云南河口县开店代理众泰汽车，是以何某钰的名字开的河口永强汽车贸易有限公司，在北山路公务员小区一栋103，这家店他投资了6万元，股东有张某强、何某钰、李某全和他，实际由成某希在公司参与管理。2018年6月左右，成某希被公安机关抓获，该公司因经营不下去，股东商量关闭，因无人接手就由他把车行接下来，并把其他股东退股的钱退还给各个股东，何某钰还写了一张2.8万元的欠条给他。成某希与何某钰还在河口县开了一个越泰灯配店，是用他的名字办的，该灯配店是成某希以5万元左右接手的，2018年7月左右，何某钰以4.5万元将该店转让出去了。（2）证人雷某禄的证言，证明他在2017年3月9日至2017年10月16日期间在鑫蓝公司上班，是公司的出纳。业务员拉客户来鑫蓝公司投资，业务员和客户把投资合同填好，他向成某希确认收到钱以后，就在合同上盖好鑫蓝公司的公章和成某希的私人章。合同一式两份，鑫蓝公司存一份，交给客户一份。他会开三联单的收据给客户，一联他保存，一联交给会计做账，一联交给客户。他还要做一个《蓝山县鑫蓝公司投资合同明细表》，上面写有投资人的姓名，投入月数和投入金额，以及投入日期、到期日等。会计根据他的投资合同明细表做客户分红预算表，会计做好以后交给邱某玉，由邱某玉在电脑上付款给客户。这些合同都是以投资为名的，实质上就是客户交现金到鑫蓝公司，这些资金都是进入成某希个人账户。这些合同都约定了投资期限，客户是收取固定利息的。蓝山县鑫蓝公司有两个点，一个是办公地点，在湘粤路262号市政公司3楼，另一个地点在洲鼎车行。公司老板是成某希；另外还有欧某某娉，负责招人；邱某玉负责考勤、付客户利息；张某、梁某芳、彭某芳、罗某超、赵某玲、钟某莹、曾某、欧某某成、徐某青是业务员，业务员负责拉客户来投资；罗某是会计、负责做账；唐某英和廖某香负责保洁。（3）证人罗某的证言，证明成某希是鑫蓝公司的法人代表，平时都在公司管理公司的一切事务，公司一共有10个人（含兼职的），下设行政部、财务室、后勤部、业务部、人事部。她是公司的兼职会计，雷某禄是出纳。行政部的工作人员是欧某某娉，后勤部的工作人员是唐某英、廖某香、田某林和孙某萍，业务部的工作人员是张某、成某钾，人事部的工作人员是邱某玉，公司只是设立这些部门，其实没有很明确的分工。公司的收入和开支都是成某希决定的，工资也是成某希发的，最近6、7、8月三个月的工资都是由成某希将钱转入公司邮政银行的账户上再由雷某禄取出来发现金给工作人员的。她知道公司的经营业务是吸收公众的投资款，公司总共吸收了三、四十个人的投资款，投资款大概有200万元，具体金额她不知道。公司的业务员对外宣传来公司投资有固定回报，每月有分红。分红利率的多少公司有规定，是由成某希定的。公司的业务员是张某和成某钾，具体宣传形式她不清楚，成某希在外面和公司也经常宣传公司的投资事宜，成某希喊工作人员也投钱到公司，公司大部分工作人员都投了钱。到鑫蓝公司进行投资要先把投资款给成某希，之后成某希以公司名义与客户签订一份投资合同，并且还开具一份收据，合同约定分红的利息及相关情况，这样客户每个月就可以到公司领到投资款的利息。公司吸收的投资款都是成某希管的，只有成某希清楚。她具体负责三个方面的事情。一是制作工资表，公司工作人员的底薪都是固定的且不相同，全职的工作人员如果是满勤每月就有全勤奖300元，另外拉了投资款到公司的工作人员，每月根据所拉投资款的比例进行提成，她每个月只是将工资表制作出来交给雷某禄，她不经手工资发放。二是整理原始票据，雷某禄每个月将公司的原始收入和开支票据交给她，她就把这些原始票据整理装订成册，并不制作报表、公司现金账和银行账。三是制作公司客户分红明细表，公司工作人员邱某玉根据客户原始的投资合同在电脑上制作客户分红汇总表，由于汇总表上体现的是公司所有的投资款分红明细，所以她就负责从汇总表里把客户每个月的投资分红明细细化出来制作一个月表，然后她再把制作出来的客户每个月的分红明细表交给雷某禄，雷某禄将每个月的分红明细表拿给成某希签字，成某希签字认可后将客户分红总款全部转到雷某禄保管的公司银行账户上，最后由邱某玉以转账的形式把分红款分别转至客户指定的银行账户上。成某希还有个车行，名字叫蓝山洲鼎汽车贸易有限公司，在车行负责卫生和看守的工作人员廖某香的工资都是由鑫蓝公司发放。（4）证人邱某玉的证言，证明鑫蓝公司具体成立时间她不清楚，成某希是公司的法人代表，平时都在公司管理公司的一切事务。公司早两个月的时候一共有10多个人（含兼职的）。公司下设行政部、财务室、后勤部、业务（市场）部、人事部。会计是罗某，雷某禄是出纳。行政部的工作人员是欧某某娉，财务室的工作人员是雷某禄、罗某和朱某依，朱某依2017年7月辞职后成某希喊她兼顾财务的工作，后勤部的工作人员是唐某英、廖某香、田某林和孙某萍，业务部的工作人员是张某、成某钾、梁某芳、彭某芳、罗某超、赵某玲、钟某莹、曾某、欧某某成、徐某青，人事部的工作人员是她和李乙，公司只是形式设立这些部门，其实没有很明确的分工。公司的收入和开支都是成某希一个人决定的，工资也是成某希发的。由于找不到成某希，目前公司已经有两个月没有发工资。她知道公司的经营业务是吸收公众的投资款，估计公司总共吸收了三、四十个人的投资款，投资款大概有100多万元，具体金额不知道。公司的业务员对外宣传来公司投资有固定回报，每月有分红（利息）。分红利率的多少按投资时间的长短来定，公司有规定，具体多少是由成某希定的。公司的业务员是张某，出去拉业务具体宣传形式她不清楚。成某希本人在外面和公司也经常宣传公司的投资事宜，成某希和工作人员讲过每个工作人员都可以出去拉业务（拉投资款）。她没有对外宣传来公司投资的相关事情。到鑫蓝公司进行投资要先把投资款给成某希（转账或者给现金），之后成某希以公司名义与客户签订一份投资合同，并且还开具一份收据，合同约定分红的利息及投资时间，这样客户每个月就可以到公司领到投资款的利息。公司吸收的投资款用于做什么她不清楚，都是成某希一个人管的。公司其他的事情她也做，具体有三个方面：一是办理公司的招工手续，公司招聘工作人员时，她负责填写招聘表格及办理招工的一些具体事情。二是制作客户分红汇总表，公司来人投资了，她就根据投资人的原始投资合同把客户的投资情况录入电脑上的客户分红汇总表上，如投资人姓名、投资时间、具体的投资款、每月的利息等。客户分红汇总表是朱某依之前制作好的电子档，她就是按照之前的模式把客户的投资情况填写上去，然后再把制作出来的客户每个月的分红明细表交给雷某禄，雷某禄将每个月的分红明细表拿给成某希签字，经成某希签字认可后，成某希就将客户分红总款通过私人账户全部转到雷某禄保管的公司银行账户上（以成某尧的名字开户的邮政银行账户）。由于雷某禄年纪大了不知道操作银行转账的事情，于是最后就由她到银行柜台去以转账的形式把分红款分别转至客户指定的银行账户上，有些客户是来公司领取现金的，客户领取的现金也是由她去银行支取。她在2017年8月20多号投资2万元在鑫蓝公司，与成某希签订了投资合同，投资时间是6个月，每月分红利息是2分，本金没有收回来。成某希还有个车行，名字叫蓝山洲鼎汽车贸易有限公司，目前，车行只有一个工作人员廖某香在车行搞卫生。（5）证人朱某依的证言，证明她从2017年2月8日开始到鑫蓝公司上班的，5月份离职的。2017年3月份，公司又招了雷某禄的和她相互配合，实际上是做一样的工作。她的工作一是出纳的业务，二是管理投资合同。公司小额的费用到她这里报账，需要付客户利息或者客户投资到期要退钱，也是由她问成某希，成某希给了她钱后再付给客户。每个月应付客户的利息也是由她算出来的。业务员拉客户来投资后，业务员和客户会填好合同并核对，客户就会在她这里交钱，她收到钱后在合同上盖鑫蓝公司的公章和成某希的私章。合同一式两份，一份公司保存（公司这份由她保存），一份交给客户。她还会开收据给客户，一式三联，一联她保存，一联给客户，一联给会计罗某做账。她再把钱存到成某希指定的账号，一般是成某希的个人账号，有些是成某希指定的他人的个人账号。有时候客户直接打款给成某希，她就会与成某希确认钱已经收到，有时候成某希会直接把现金拿走。大部分的钱存入成某希在建行和邮政银行的私人账号。客户投资到公司，客户不承担风险,也不占股份，只享受每个月固定的利息，根据合同给每个客户算清楚每个月得多少利息，并造好表。鑫蓝公司与客户签的合同，名义上是投资合同，实际就是客户把现金交到公司，而这些钱大部分存入成某希的私人账号，少部分存入了成某希指定的他人的私人账号。客户不管鑫蓝公司经营状况，也不占公司的股份，只享受每个月固定的利息，分为期限3个月、6个月、12个月、24个月的，期限越久利息越高。据她所知这些客户大都分都是由业务员拉过来的，业务员的工作就是专门拉客户到公司来与公司签投资合同把钱交给公司。鑫蓝公司的老板是成某希。她在公司担任全职会计，行政部门是欧某某娉，人事部门是李乙、邱某玉，主要负责招人和考勤，市场部负责拉客户来投资，主要人员是张某，其他人都是兼职，罗某是兼职的会计。鑫蓝公司主要的业务就是拉客户过来，让客户把钱交公司，然后每个月给客户固定的利息。《蓝山县鑫蓝公司投资合同明细表》应该是雷某禄写的，前一部分是编号1到29，后一部分是编号1到61。她离职后，就全部是由雷某禄经手的了。明细上面写清楚了客户姓名、投入金额、投入月数等信息。（6）证人封某祥的证言，证明他是蓝山县洲鼎汽车贸易有限公司的法人代表，但他也没有出资，实际上是成某希用他的身份证去注册成立的。（7）证人成某尧的证言，证明成某希是他弟弟，他在鑫蓝公司没得股份，也没有听过这个公司，也没有把身份证拿给成某希，他与成某希也没有经济往来，只是以前成某希打官司的时候他借了六千元钱给成某希，后来成某希还了他三千元。（8）证人盘某清的证言，证明他于2007年8月19日至2009年10月在竹管寺镇任党委书记，2008年左右成某希经陈某富介绍认识他，跟他说有个外地老板准备投资1.5亿元对红旗水库进行综合开发，当时他就代表镇政府与成某希签订了投资红旗水库的意向协议，后来成某希也没有引进外地老板来投资，所以也就没有经镇政府党委、政府开会研究签订正式的承包合同的事情，成某希也没有向镇政府交过任何承包费。后来成某希就强行说承包了红旗水库，还拿着那份意向协议强行在水库建了一个门楼用来收费。（9）证人张某平的证言，证明他女儿张某在鑫蓝公司上班，说鑫蓝公司和湘舜源公司很有实力，有水库、砖厂、酒店等业务和资产，他妻子唐某玲听了介绍和宣传之后在鑫蓝公司投资30万元，他要求把钱退出来，成某希就说投资出去了，没有钱退。（10）证人利某刚的证言，证明他妻子张某在2017年5月至8月左右以他的名义在湘舜源公司和鑫蓝公司投资了大约三四次，都是张某去办的。他听说加上他岳母刘某香、岳父张某平、满姨刘甲一共在鑫蓝公司、湘舜源公司投资了九十多万元。（11）证人陈某玉的证言，证明她从2017年10月份至2017年12月份在成某希开的湘舜源公司任职过文员，她在鑫蓝公司和湘舜源公司负责文件打印之类的事情，另外，在公司投资的客户要开联名账户时成某希就会叫她与客户一起去开联名账户。汪某林是湘舜源公司的法人代表，董事长是成某希，出纳是谭俊芳，业务员是张某。公司的事情一般是汪某林管理，但事情的决定权在成某希。湘舜源公司都是吸引社会公众来投资，公司为了让客户放心就会承诺与客户在银行开设联名账户，联名账户最低标准要求3人提供身份证亲自去银行办理，联名账户中的钱必须要3个人分别设置密码才能取出来，成某希叫她和客户一起去办理过2次或者是3次联名账户业务，客户的名字她记不清楚了。工资是成某希用微信发给她的，她与成某希没有其他的资金往来。（12）证人周某刚的证言，证明成某希在蓝山经营的鑫蓝公司以及在宁远经营的宁远洲鼎汽车贸易有限公司都是从事吸收公众存款的活动，洲鼎公司是成某希和何某钰一起在经营。（13）证人张某强的证言，证明河口永强汽车贸易有限公司是他与盘某国、何某钰、李某全一起出资办的，李某全出资8万元，盘某国出资1万多元，何某钰出资2万多元，他出资1万多元，他是法定代表人，成某希也参与管理，负责调车。成某希被公安机关抓获后，2018年7月左右，他与李某全、何某钰都退股了，法定代表人也转给了盘某国。成某希在河口县还开了个灯具店，是何某钰管理的，成某希被抓后何某钰把灯具店转让给其他人了，转让这个店的钱都归还给盘某国了。（14）证人吴某群的证言，证明2017年，她的好朋友张某在鑫蓝公司上班，成某希告诉张某客户在公司投资是搞联名账户的，联名账户的钱一个人是不能取出来的，要三个人才能到银行取出来，所以在这里投资很放心。2017年4月8日她第一次投资2.5万元，是由张某代她签合同的。2017年8月7日张某自己出资1万元以她的名义投资并告诉了她，她也同意了。2017年8月16日，张某又以她的名义投资1万元，2017年9月7日张某再次以她的名义投资2万元，张某把这两次以她的名义投资的事情都告诉她了。5、被害人的陈述（1）被害人张某的陈述，证明她被鑫蓝公司法人代表成某希诈骗了87.6万元（其中她14.6万元、吴某群2万元、她母亲刘某香20万元、她父亲张某平30万元、她姨姨刘甲21万元）。（2）被害人刘甲的陈述，证明她外甥女张某在鑫蓝公司上班，通过张某了解到鑫蓝公司有很多产业，其中有水库、酒楼、车行、珠宝等。在鑫蓝公司每月能拿到2%左右的月息，张某也在鑫蓝公司投了资，所以她也就在鑫蓝公司投资了。她一共在鑫蓝公司投资了23万元。（3）被害人刘某香的陈述，证明2016年的时候，因她女儿张某在鑫蓝公司上班，通过她女儿了解到鑫蓝公司办了很多产业，其中有水库、酒楼、车行、珠宝等业务。在鑫蓝公司投资每月还能拿到2%的利息。于是，她在鑫蓝公司投资了20.3万元，是分三次投资的。（4）被害人黄某芳的陈述，证明她在鑫蓝公司投资了14万元。（5）被害人盘某湘的陈述，证明2017年4月的时候，她朋友彭亚芳介绍她去鑫蓝公司投资，并且告诉她鑫蓝公司很有实力，该公司有水库、酒楼、车行、珠宝等业务。在鑫蓝公司投资每月还能拿到2%的利息。于是，她在鑫蓝公司投资了6.3万元，分了三次投资。（6）被害人谭某隆的陈述，证明他一共在鑫蓝公司投资了7万元，是分三次投的。（7）被害人唐某玲的陈述，证明她在鑫蓝公司投资了30万元。（8）被害人邓某章的陈述，证明2016年年底他收回了投资在蓝山县翔宏公司6万元钱，2017年正月里的时候鑫蓝公司的工作人员张某打电话给他，喊他去鑫蓝公司投资，2017年4月，他打电话跟张某讲投点钱到鑫蓝公司，他通过转账的方式转给了成某希建行账户5万元钱，之后又和张某去农商行取了1万元现金给张某，接着他们就去鑫蓝公司写了投资合同。（9）被害人李某兵的陈述，证明他通过张某、成某希的宣传介绍，于2016年11月向成某希的鑫蓝公司投资10万元，成某希以投资名义非法吸收他人存款。（10）被害人雷某娥的陈述，证明她投资22万元，是分六次投的。（11）被害人谭某英的陈述，证明她通过张某的介绍于2017年3月在鑫蓝公司投资1万元，只收到部分利息，本金未收回。（12）被害人邓某莲的陈述，证明她通过张某的介绍于2017年6月在鑫蓝公司投资3万元，只收到部分利息，本金未收回。（13）被害人廖某香的陈述，证明她在鑫蓝公司搞卫生，通过成某希的介绍，于2017年3月在鑫蓝公司投资3万元，只收到部分利息，本金未收回。（14）被害人李甲的陈述，证明他通过雷某娥的介绍、成某希的宣传，于2017年5月在鑫蓝公司投资3万元，只收到部分利息，本金未收回。（15）被害人欧某某娉的陈述，证明她之前就认识张某，她投资11万元在鑫蓝公司，只收到部分利息及4万元本金，其余本金未收回。（16）被害人成某钾的陈述，证明他在鑫蓝公司做业务员，通过成某希的宣传介绍，他与朋友成某菊分别投资了4万元、2万元到鑫蓝公司，只收到部分利息及4万元本金，本金未收回。（17）被害人雷某的陈述，证明她通过成某希的宣传介绍，在鑫蓝公司投资333,300元，本金未收回。（18）被害人唐某英的陈述，证明她在鑫蓝公司做保洁工作，通过成某希的宣传介绍，在鑫蓝公司投资12万元，本金未收回。（19）被害人李某孔的陈述，证明他通过张某的宣传介绍，投资2万元到鑫蓝公司，本金未收回。6、被告人的供述与辩解（1）被告人成某希的供述，证明2015年，他成立一个蓝山县鑫蓝投资管理有限公司。公司的主业是做网络期货、网络商品的，但是在蓝山县没有开展实际业务，在广东省开展了业务。2017年2月份公司开始吸收他人的投资业务。2016年9月份，他以汪某林的名义在蓝山县注册了蓝山县湘舜源财富大厦商业服务有限公司。公司注册地在蓝山县湘粤路262号3楼（蓝山县市政公司3楼）。公司经营范围是酒店管理、租赁等业务，公司的法人代表是汪某林，公司的实际管理人是他，财物人员有张某、唐某芳、肖锦芳，业务员有十多个人。业务员的主要工作是拉人进公司来投资。湘舜源公司和鑫蓝公司实际业务就是拉人进来投钱，这2个公司以投资为由，与雷某香、陈某思、雷某娥、刘甲、黄某芳等人都签订了投资合同，共吸收投资款282万元，其中投资合同到期已退回客户60万元。另唐某芳、汪某林卷走公司36万元。鑫蓝公司、湘舜源公司有10多个业务员，业务员的主要工作就是拉人进公司投资，业务员的业务发展是由业务员自由发挥的，目的就是拉人进来投资，在公司投资的时间不一样利息也不一样，让公司的业务员转发他朋友圈的内容来向社会宣传公司的业务。另外公司业务员通过口口相传的形式向社会宣传公司的业务，找人来投资。只要业务员能够拉到业务，怎么开展工作他不干涉。他不认识雷某香、陈某思、雷某娥、刘甲、黄某芳，是由公司业务员张某介绍来公司投资的。一开始鑫蓝公司打算收购湘聚源酒店，当时签订合同的价格是158万元，但是后来没有收购成功。另外开了个车行“州顶汽贸”，是在2017年3月份开业的，公司的实际经营时间到2017年9月份。公司的经营期间共卖出4台车，押金20万元交到北汽幻速和马自达公司。2017年9月份北汽幻速与马自达公司把20万元都退给了他。“州顶汽贸”车行门面租金跟装修费用一共8万元，购买办公用品花了3万元，员工工资3万元左右。他还留了“州顶汽贸”车行30万元的备用金在他账户里面。鑫蓝公司或湘舜源公司是投资合同的甲方，客户是乙方，乙方客户委托甲方投资理财以求获得较好的投资收益，投资资金委托期间分为A-F六个等级的期限，分别A是1-2个月，B是3个月，C是6个月，D是9个月，E是12个月，F是24个月。收益月分红为A-F六个等级，A产品月分红是1%，B产品月分红是1.3%，C产品月分红是1.4%，D产品月分红是1.5%，E产品月分红是1.7%，F产品月分红是2%。合同期满之后甲方将投资本金归还给乙方。投资合同里面月分红的意思就是每个月的利息。客户与鑫蓝公司与湘舜源公司签订合同的实质就是客户借钱给这2个公司，公司每个月给客户利息。《蓝山县鑫蓝公司投资合同明细表》一共记录有61份投资合同，投资款共计282万元。这份清单里的投资人都是他公司里的业务员拉来的，投资款转到汪某林或者他的账户，具体是转到他的账户还是汪某林的账户就记不清了。投资款用于支付鑫蓝公司的房租、办公用品、员工工资、差旅费用，收购湘聚源酒店，开办“州顶汽贸”车行，云南办砖厂，在云南河口县开灯具批发店等等。汪某林在湘舜源公司担任总经理，主要工作是拉投资业务，公司的工资也是由汪某林管的，账户是汪某林的，建行和农行各有一个账户。（2）被告人汪某林的供述，证明2016年他因当时没事做，身上没有钱，后经成某希介绍加入了湘舜源公司，成某希跟他说可以把湘舜源公司的法人代表由他来做，用来提升他的名气。他做了湘舜源公司的法人代表后，给他湘舜源公司2%的股份，也可以在银行里贷款。他们商量好后，成某希写了一份证明，证明上的内容是：为了便于开展一切的业务，成某希自愿给湘舜源公司担任法人代表，公司占的股份只是名义上的，公司的一切事物由董事长成某希负责，一切费用由公司承担，等达到一定的目标，他自愿无条件变更给董事长成某希。签好证明过了几天后，他与成某希就去了蓝山县工商局注册了湘舜源公司，工商资料中法人代表填写的是他的名字。2016年8月份他就开始在湘舜源公司上班了，在这个公司上班的人有：唐晋芳、还有个姓雷的会计、张某等人，这些人都是他来之前成某希招的。成某希给他的职务是副总经理，负责管理公司的各项事物。湘舜源公司主要是给社会公众办理信用卡业务和吸引社会群众在湘舜源公司投资的业务。在湘舜源公司工作期间，他拉到同学雷某娥来湘舜源公司投资了3万元，他还得到了提成。他在这个公司一共上了2个月班，就离开了。他的农业银行的信用卡是成某希和他一起去办的，这张卡填写的都是他本人的信息。卡号为5442XXXXXXXX4321，这张卡办出来后就放在成某希那里用，直到他离职的时候成某希才还给他。建设银行的卡是他进入湘舜源公司后成某希叫他办理的，卡号为6217XXXXXXXXXXX3177，这张卡办出来后一直是成某希在用。办这张卡的目的成某希说是给公司走资金流水。他在湘舜源公司工作期间一共获利25,000元左右。湘舜源公司在公司楼下贴了一张广告，并叫公司的业务员在QQ、微信内发宣传广告。广告的内容是：湘舜源公司实力雄厚，有酒店、车行等业务。来湘舜源公司进行投资理财可以获得较好的投资收益，投资资金委托分A至F六个等级，期限为1个月至24个月不等，收益为月息1%至2%不等。蓝山县人民法院认为，被告人成某希违反国家金融管理法律规定，设立鑫蓝公司和湘舜源公司后，未经有关部门依法批准，通过微信朋友圈、微信群以及口口相传的方式，以委托理财、高额利息回报为诱惑，非法公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人汪某林明知成某希进行非法吸收公众存款的活动，仍然同意担任湘舜源公司法人代表，并根据成某希安排负责公司人员管理、业务管理等日常管理，提供自己的银行卡给成某希使用，在任职期间，非法吸收公众存款数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，成某希起主要作用，系主犯，应对全案的犯罪事实负责。汪某林起次要和帮助作用，系从犯，依法可以从轻处罚。成某希曾因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚，在缓刑考验期内犯新罪，应撤销缓刑，前罪与后罪数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一款，对成某希同时适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款，第六十九条第一款，第三款，第七十一条，第七十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，对汪某林同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，判决：一、撤销湖南省蓝山县人民法院（2016）湘1127刑初268号刑事判决对被告人成某希宣告缓刑二年的部分；二、被告人成某希犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元；与原判决有期徒刑一年，罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十二万元；三、被告人汪某林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；四、公安机关已预查封的郴州市华尔星城二期8栋2607号房，在保障抵押权人和其他优先受偿权人合法权益的前提下，按法律程序依法处置，依法按比例发还各受害人；不足部分，继续追缴或责令退赔；被告人汪某林对名义上向蓝山县湘舜源财富大厦商业服务有限公司投资的各受害人的经济损失承担共同赔偿责任。宣判后，成某希不服，上诉提出“公安取证不合法，立案程序不合法，请求排除非法证据；公司职员吸收他人资金我并不知情，也未要求职员去吸收资金，本案应系民间借贷纠纷，不构成犯罪”。经二审审理查明的事实和证据与一审审理查明的事实和证据一致，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）成某希违反国家金融管理法律规定，设立鑫蓝公司和湘舜源公司后，未经有关部门依法批准，通过微信朋友圈、微信群以及口口相传的方式，以委托理财、高额利息回报为诱惑，非法公开向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审被告人汪某林明知成某希进行非法吸收公众存款的活动，仍然同意担任湘舜源公司法人代表，并根据成某希安排负责公司人员管理、业务管理等日常管理，提供自己的银行卡给成某希使用，在任职期间，非法吸收公众存款数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，成某希起主要作用，系主犯，应对全案的犯罪事实负责。汪某林起次要和帮助作用，系从犯，依法可以从轻处罚。成某希曾因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚，在缓刑考验期内犯新罪，应撤销缓刑，前罪与后罪数罪并罚。成某希上诉提出“公安取证不合法，立案程序不合法，请求排除非法证据”的理由。经查，2019年10月19日，蓝山县公安局经侦大队接盘某湘等人举报成某希开设鑫蓝公司，自公司成立以来一直在进行非法吸收公众存款活动。当日下午，蓝山县公安局民警李山、张恒等人在鑫蓝公司员工张某的带领下，到鑫蓝公司提取证据。由该公司保洁员唐某英打开公司大门，之后，张某从财务室的窗户爬进财务室，将财务室的门打开，张某打电话给开锁师傅，由开锁师傅将存放投资合同、收款收据、会计凭证、账簿等资料的柜子打开，张某将投资合同、收款收据、会计凭证、账簿等资料移交给蓝山县公安局经侦大队。公安机关接收上述证据的过程不存在非法取证行为。本案的被害人刘甲、黄某芳、雷某娥、雷某、唐某英、李某孔、李甲、唐某玲、盘某湘、谭某英、廖某香向公安机关提供了各自持有的投资合同、收据、借条、银行转账记录等证据，符合法律规定。证人盘某湘、周某刚、雷某禄、廖某香、邱某玉均没有证明公安机关在取得投资合同、收款收据、会计凭证、账簿的过程中存在违反法律规定非法取证的行为。蓝山县人民法院调取的蓝山县公安局城北派出所的报警记录也与成某希所称非法证据无关。公安机关的立案和取得投资合同、收款收据、会计凭证、账簿、银行账户交易记录具有合法性。该理由不能成立，本院不予采纳。成某希上诉还提出“公司职员吸收他人资金我并不知情，也未要求职员去吸收资金，本案应系民间借贷纠纷，不构成犯罪”的理由。经查，成某希、汪某林通过微信朋友圈、微信群以及口口相传的方式，以委托理财、高额利息回报为诱惑，非法向公众吸收存款共计275.43万元，汪某林担湘舜源公司法人代表期间向公众非法吸收存款共计32.5万元，均已超过个人非法吸收或变相吸收公众存款数额在20万元的追诉标准，构成非法吸收公众存款罪，不属于民间借贷纠纷。该理由亦不能成立，本院不予支持。原审法院根据成某希、汪某林的犯罪事实、情节及社会危害程度，以非法吸收公众存款罪，分别判处刑罚，处理正确，应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二款，第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 欧阳韶勇审 判 员 伍 希 永审 判 员 吴 玲 君二〇一九年十二月三十日法官助理 黄 校 军书 记 员 周 祖 君附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第二审人民法院对于下列案件，应当组成合议庭，开庭审理：（一）被告人、自诉人及其法定代理人对第一审认定的事实、证据提出异议，可能影响定罪量刑的上诉案件；（二）被告人被判处死刑的上诉案件；（三）人民检察院抗诉的案件；（四）其他应当开庭审理的案件。第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。第二审人民法院开庭审理上诉、抗诉案件，可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。