广西壮族自治区田林县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂1029刑初63号 公诉机关广西壮族自治区田林县人民检察院。 被告人徐广才，男，1978年8月3日出生于广西玉林市兴业县，汉族，中专文化，无业，户籍地址广西玉林市玉州区，现住广西百色市右江区。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年3月18日被田林县公安局刑事拘留，2019年3月29日经田林县人民检察院批准逮捕，2019年3月29日由田林县公安局执行逮捕。2019年7月15日由本院决定取保候审。 辩护人黄启航，广西桂百律师事务所律师。 田林县人民检察院以田检刑诉（2019）47号起诉书指控被告人徐广才犯合同诈骗罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年9月6日、2019年11月22日公开开庭进行了审理。田林县人民检察院指派检察员农班勇出庭支持公诉，被告人徐广才及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 田林县人民检察院指控，2015年8月份，广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司的股东陈某、徐某等人在田林县开发泓湾里小区建设项目，因资金周转不足需要办理贷款。通过朋友介绍，陈某认识了在百色市经营广西裕丰资产管理有限公司的被告人徐广才。被告人徐广才自称可以为陈某的公司办理贷款业务，经过双方协商达成由徐广才为陈某的公司办理贷款业务协议，被告人徐广才为陈某办理贷款2500万元，并收取5%的服务费，约定办理贷款的期限是3个月。签订协议后，直至2015年9月1日，陈某的公司先后4次预付给了徐广才323000元的服务费。在办理贷款的过程中，由于陈某经营的广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司不符合申请贷款的主体条件，由徐广才联系并收购了广西飞腾建筑材料销售有限公司和百色市旗盟商贸有限公司，并变更法人及股东到陈某等人的名下，并以该两公司作为贷款申请人向百色市右江区农村合作银行提交材料申请2500万元贷款。广西飞腾建筑材料销售有限公司因为征信问题被列入银行系统黑名单，这期间不能申请贷款。贷款业务没有办理下来，陈某多次催问，被告人徐广才均以正在审批中、银行人员调整等理由让陈某一再等待。到2016年2月18日，在陈某等人的催促和要求下，双方又签订了一份补充协议，把办理贷款的期限延长至2016年3月18日。可期限截止后，陈某等人依然没有得到贷款，并且徐广才慢慢不与陈某见面及不正常接听陈某的电话，到2016年6月份后徐广才就关闭公司逃匿，更换电话号码失去联系。2019年3月18日，被告人徐广才在福建省南平市被抓获归案。对指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据，认为被告人徐广才以非法占有为目的，在签订、履行合同中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确定、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。 被告人徐广才对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并认罪认罚，积极赔偿被害人的全部经济损失并取得了被害人的谅解，要求从轻处罚。 辩护人黄启航辩称，被告人徐广才是初犯、偶犯，认罪认罚，且已赔偿被害人的全部经济损失，取得了被害人的谅解，要求对被告人徐广才从轻处罚。 经审理查明，2015年8月份，广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司的股东陈某、徐某等人在田林县开发泓湾里小区建设项目，因资金周转不足需要办理货款。通过朋友介绍，陈某认识了在百色市经营广西裕丰资产管理有限公司的被告人徐广才。被告人徐广才自称可以为陈某的公司办理贷款业务，经过双方协商达成由被告人徐广才为陈某公司办理贷款业务协议，被告人徐广才为陈某贷款2500万元，收取5%的服务费，并约定办理贷款的期限是3个月。签订协议后，截至2019年9月1日，陈某的公司先后4次预付给徐广才323000元的服务。在办理贷款的过程中，由于陈某经营的广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司不符合申请贷款的主体条件，由徐广才联系并收购了广西飞腾建筑材料销售有限公司和百色市旗盟商贸有限公司，并变更法人及股东到陈某等人的名下，并以该两公司作为贷款申请人向百色市右江区农村合作银行提交材料申请2500万元的贷款。广西飞腾建筑材料销售有限公司因为征信问题被列入银行系统黑名单，这期间内不能申请贷款。贷款业务没有办理下来，陈某多次催问，被告人徐广才均以正在审批中、银行人员调整等理由让陈某一再等待。到2016年2月28日，在陈某等人的催促和要求下，双方又签订了一份补充协议，把办理贷款的期限延长至2016年3月18日。可期限截止后，陈某等人依然没有得到贷款，并且徐广才慢慢不与陈某见面也不正常接听陈某的电话，到2016年6月份后徐广才就关闭公司逃匿，更换电话号码失去联系。2019年3月18日，被告人徐广才在福建省南平市被抓获归案。 另查明，到案后，2019年6月24日，被告人徐广才通过其家属退还150000元给被害单位广西熙禾房地产开发有限公司，取得了该公司的谅解并出具了谅解书。2019年11月13日，被告人徐广才赔偿了被害单位广西熙禾房地产开发有限公司的剩余损失及办理该业务期间所产生的费用共计21万元，取得了该公司的谅解。 上述事实，有下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2018年4月27日，被害人陈某到田林县公安局经济侦查大队报案称：2015年8月，广西熙禾房地产开发有限公司股东陈某、徐某等人到田林县开发泓湾里项目时，因资金周转不足，需贷款2500万元。经朋友介绍，陈某认识广西裕丰资产管理公司的徐广才，双方协定由徐广才为陈某办理贷款业务。在双方约定的期限内，陈某支付给徐广才323000元活动经费，徐广才未能办理贷款，并于2016年4月失联至今，陈某等人怀疑被徐广才诈骗。2018年5月23日，田林县公安局将该案立为刑事案件侦查。 2、被害人陈某的报案陈述笔录证实，我是广西熙禾房地产开发有限公司的法人，于2014年开始在田林县搞泓湾里小区开发项目，在2015年间，因资金周转问题需要贷款。通过朋友介绍认识了百色市的广西裕丰资产管理有限公司的法人徐广才，他说认识百色市银行的一些领导和人员，可以为我们办理需要的贷款。之后我们就专程去百色找徐广才，详细地沟通了办理贷款的具体细节，并委托他出面为我公司办理2500万元的贷款，他同意了，由我们提供贷款需要相关的材料，办理得到贷款之后支付给他5%的好处费（辛苦费），办理贷款的期限是三个月，即从2015年8月至10月止。期间我们可以向徐广才预支活动经费，但预支的经费包含在5%的辛苦费里面。如果办理不到贷款我们不用向徐广才支付任何费用，原先预付的经费要退回来给我们。约定好之后，我们就按徐广才的要求，向他提供办理贷款的相关材料，并先后向他预付了活动经费，累计从2015年8月至2015年9月份，共四次预付了323000元给徐广才，可一直拖到2016年2月份，也没有见徐广才为我们公司办理得到任何货款，叫他退回我们交给他的活动经费，他也一直找理由拖延，在2016年4月份，徐广才还一度关闭手机失去联系，找到他在百色的公司，发现公司也关门停业，不知人员去向，为此，我们认为徐广才有诈骗的情况，要求公安机关立案调查。徐广才三十多四十岁左右，在百色成立一家“广西裕丰资产管理有限公司”，公司地址在百色市右江区那毕大道，徐广才是公司法人。我们按约定提交贷款所需要的材料给徐广才，他与银行部门办理的具体情况我们不参与也不清楚，我们和徐广才没有任何书面协议合同，只是口头约定。但是到2016年2月份时因为贷款迟迟没有结果，并且已经起过了约定的期限，我们就去找徐广才，要求他办理不得就退款给我们，然后他又找理由推延期限，并写了一张所谓的补充协议，将贷款期限再延长一个月，这张协议书我可以提供给你们。等到这次约定的期限届满时，我们再次去他公司找他，就发现他的公司已经关门，找不到人了。我们公司预付活动经费给徐广才，是公司财务会计黎某分别于2015年8月20日预付80000元；2015年8月21日预付50000元；2015年8月26日预付100000元；2015年9月1日预付93000元，总共就是323000元，都是通过银行转账给他的，都有转账回执单。这些钱都是按照徐广才的要求，以收购公司、打点关系等理由要求我们预付给他的。其中10万元是用来收购两家公司的，每家公司收购款是5万元，但是当时说好如果徐广才为我们办不得贷款，这10万元钱连同预付的活动经费都要退回给我们的。我们当时是与徐广才口头约定好的，就是只要徐广才为我们向银行办理得2500万元的贷款，我的就按贷款总额的5%支付给徐广才的辛苦费即活动经费，包含办理贷款所需的所有费用，我们只负责提供申请贷款所需的材料，其他工作由他负责，所需的费用由他自己开支，如果办理成功得到贷款的话，我们公司应该支付125万元的活动经费给徐广才。开始徐广才说要我们预付一半，我们不同意，说等到办理贷款下来后一次性支付给他的，但是后面徐广才说要收购公司以及要走关系打点的需要，就要求我们先支付了323000元给他。徐广才说我们广西熙禾房地产开发有限公司是做房地产开发的，银行部门不愿意放贷款给我们，要我们先收购两家不是做房地产项目的公司，然后以这两家公司的名义向银行贷款。这两家公司也是徐广才一手操作的，相关的收购变更手续全部是他自己办理，这两家公司的基本情况包括法人是谁、公司地址在哪里以及经营什么业务等等情况我们都不了解，我们只是在材料上面签字而已，连材料的具体内容我们都没有详细过目，我记得其中一家公司叫作“广西飞腾建筑材料有限公司”，还有一家叫“广西百色市旗盟商贸有限公司”。我们是按照徐广才的要求以收购的这两家公司的名义提交贷款相关的材料给徐广才的。徐广才说是在百色市右江区信用合作银行为我们办理贷款的。我第一次去百色找徐广才的时候，徐广才就带我到位于高速公路百色东出口下来不远的一家右江农村信用银行，到分管贷款的陈副行长办公室，聊到想向他们银行贷款的事情，陈副行长说只把材料准备好再说，只聊了一下就离开了。看起来，当时觉得徐广才与银行的工作人员关系还不错的。除此之外，我们公司的人没有跟银行的工作人员接触过。原先我们约定贷款期限是三个月，即从2015年8月至10月。在期限到期后，我们追问他，他答复说是正在办理中，由于银行内部有新规定，可能得延长期限至2016年3月份，到三月份后，他又说是银行领导换届暂停放款，一换届完毕就可以放款给我们了。还有就是在约定办理贷款的期限到了以后，我们有几次到百色找徐广才了解贷款的进展情况，到他的公司办公室找不见他后就打电话给他，他就说正在银行为我们办理贷款的事情，并叫我们直接开车到银行门口见他，我们开车到银行门口等他，后面确实见他从银行出来，他说正在为我们办理贷款当中，叫我们先回家再等待消息，可是到2016年4月份，就发现徐广才一直使用的156××××9688和155××××7288手机号码已经暂停服务，一直无法联系上他，找到他的公司，发现他的公司也关门停业，人去楼空，找不到人。直到2016年7月份，徐广才主动打了一个电话给我，说贷款还是在办理当中，需要再等一段时间，我们直接说贷款不用办理了，要求他把收取的活动经费退回给我们，他也同意退钱，但一直不退钱也不见他的人影。我们找徐广才办理贷款的事有我们公司副经理徐某、财务黎某三个人知道，徐广才办理贷款所需要的材料都是黎某准备的。徐广才的公司原来是在百色市那毕大道公务员小区前门附近，2016年5月份以后他的公司就关门了。 3、被害人徐某的报案陈述笔录证实，广西熙禾房地产开发有限公司总部在广西南宁市，陈某是法人，我是副经理，主要业务是做房地产开发的。我们公司于2014年到现一直在田林县开发泓湾里小区工程。因资金周转出现困难，想在银行贷款，但由于在县里能够贷款的额度小就考虑到市里办理。经朋友介绍认识了徐广才，开始是陈某和财务去找徐广才的，具体的过程我不是很清楚，只知道徐广才同意为我们公司办理2500万元的贷款，还说要我们先收购百色的一家叫做“广西飞腾建筑材料有限公司”的公司，然后以这家公司的名义向银行贷款，我们公司要支付给徐广才贷款总额的5%点数作为辛苦费。后来我们公司按照提出条件提交了相关材料和支付了三十多万元的活动经费给徐广才，分别在2015年8月20日支付80000元；2015年8月21日支付50000元；2015年8月26日支付100000元；2015年9月1日支付93000元，总共预付了323000元给徐广才，都是通过转账方式支付的。开始约定办理贷款的期限是3个月，在约定期限内办不下来就要退回我们预付的活动经费。我们已按照要求向徐广才提交了所有贷款的材料，由他自己与银行对接办理，可是我们的贷款一拖再拖，一直都没有任何结果，预付的活动经费也不退回给我们。至于什么原因办理不下来贷款，我们也不清楚，在约定的期限内，徐广才总是以各种理由拖延，后来干脆就玩失踪，电话也打不通，两年多时间了，徐广才连人都失去联系。徐广才是以由他安排我们的公司收购的“广西飞腾建筑材料有限公司”的名义向百色市右江区农村信用社为我们办理贷款的，至于是什么原因办理不得贷款我们也不清楚。我们找徐广才办理贷款，是签订有一份协议书的，但是不知道放在什么地方，还能不能找见，因为我发现2016年2月份时徐广才又签了一份补充协议。陈总与徐广才联系比较多，具体情况他们比较清楚。 4、证人黎某的证言笔录证实，我于2014年10月到广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司从事会计工作，2015年8月份有一个名叫徐广才的人到我们公司与我们公司的法人陈某签订一份申请贷款协议，在申请贷款期间诈骗我们公司3230000元，至今这笔钱没有退还给我公司。这笔钱是徐广才以为我们公司贷款为由来骗取，并四次通过银行转账给徐广才，是通过陈某同意后，具体事宜由我来办理的，其中，第一笔是2015年8月20日从我公司办公室员工卢娟的账户62×××69转了80000元到徐广才62×××19账户内；第二笔是2015年8月21日也是卢娟的同一个账户转了50000元到徐广才的62×××19账户内；第三笔是2015年8月26日从广西国瀚建设有限公司账号62×××81转了100000元到徐广才的62×××19账户内；第四笔是2015年9月1日从广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司账户62×××76转了93000元到徐广才62×××19账号内。因为公司财务制度的原因，我公司从卢娟的账户转了130000元给徐广才，我公司已转账退还给卢娟。徐广才从我公司骗取323000元后，陈某、徐某多次催徐广才要钱，但徐广才每次都会以各种理由推辞，说是银行尚未审批，还需要一定的时间银行才能放款，需要我公司再次等候，至今徐广才未将323000元退还我公司。 5、证人岑某的证言笔录证实，我在百色右江农村合作银行工作，2012年4月调到右江总行营业部工作至今，现任法人贷款中心职务。百色飞腾建筑材料销售有限公司法人代表罗某分别于2011年7月19日和7月25日向右江农村合作银行右江总行贷款总共500万元，约定的还款期限是2013年7月份，但该公司一直逾期至2014年3月27日才还清所有贷款，逾期8个月，从2014年1月份就被我行列入黑名单，在5年内他就没有资格向我行任何一个网点申请贷款，与我行没有任何业务可关系。百色旗盟商贸有限公司我没有接触过，这个公司也没有向我行申请过任何贷款业务的记录。我认识徐广才，他是广西玉林人，他原来是在百色做生意的，曾经营百色市鼎华农产品销售有限公司，并以该公司名义向我行申请贷款，当时他留下的材料身份证号码是，电话号码是189××××9888，但因条件不符合贷款要求，我行没有放款给他。由于他熟悉贷款政策，也很熟悉贷款手续流程，之后他以中间人的身份为其他公司办理过几笔贷款业务，但基本上都没有成功。从2015年以来徐广才没有以其他公司或单位的名义向我行申请过2500万元的贷款业务。 6、证人黄某1的证言笔录证实，2014年我应聘到裕丰公司工作，公司地址在百色市右江区公务员小区门口的一栋房屋的一楼，法人代表是徐广才。裕丰公司营业执照写的经营范围是：投资管理、投资咨询，企业形象设计、技术推广等服务。裕丰公司有老板徐广才、司机叶某和我共三个人。裕丰公司还有三个股东，一个叫严某、一个叫李某1、一个叫李某2。他们三个股东都是徐广才的朋友，平时也见来公司，喝茶聊天，但他们没有参与公司管理，是徐广才自己管理的。我从2014年6、7月份至2016年3月份在裕丰公司工们期间，没有见裕丰公司具体有什么业务。平时大部分时间就是见老板徐广才与他朋友在公司打牌聊天、喝茶之类的，偶尔也见有客户来找徐广才咨询办理贷款业务，徐广才也接单办理，但我没见徐广才办理得哪一笔客户贷款业务。我在裕丰公司是做文员的，平时的主要工作是做接待的，有客户来到公司咨询业务时我负责接待、老板徐广才交办打印材料及其他各项工作。大概是在2015年间，具体日期记不得了，有一次徐广才拿了一叠材料来到公司说是接客户一单办理贷款业务。当时他叫我按清单整理材料。我在整理材料中才懂得他是为一个田林县房地产公司的客户办理贷款业务，那个房地产公司的名称我记不得，只记得该公司的法人代表叫陈某。是以两个公司的名义到银行申请贷款的，其中一个叫飞腾建筑材料销售公司、法人代表是陈某，另一个公司的名称我记不得了。我记得徐广才叫我拿那些材料到百色右江区农村合作银行办事处去提交，申请贷款金额2500万元，由于材料不齐全，后来好像那些材料被反复退回了几次，据银行提供的退回补充清单，很多材料是没有办法收集的。后来退回来的材料是徐广才拿的，具体怎么处理我就不清楚了，徐广才从2015年12月份以后就不见人了。徐广才应该是躲债而失联的，我从2014年年至2016年3月份在裕丰公司期间，我常见有好多人因徐广才欠债的事到公司找他。田林房地产公司的法人代表陈某和公司女会计来裕丰公司一次，因为要上报的贷款申请材料需要陈某和会计人员签字。裕丰公司没有什么财会人员，凡涉及到钱的方面都是老板徐广才自己操办，我不知道裕丰公司资金方面的情况。 7、证人覃某的证言笔录证实，我在右江农村合作银行工作，担任副行长职务，2017年以前分管信贷业务。我懂得有一个叫徐广才的人，他是玉林籍的人，这个人经常来我行信贷部怎么贷款的事情，说白了就是做中介那类人，信贷部的人都懂得有这么一个客户。在我分管信贷工作期间，我没有见到徐广才申请贷款到我这一层审批这个事情，具体他是否提交贷款申请材料到营业部我是不懂，到我副行长审批这层我是没有见过徐广才申请贷款这个事情。据我所知，从2015年以来没有百色飞腾公司、旗盟公司到我行申请贷款业务，我也不懂这两个公司的情况。如果要向我行申请贷款，材料也只能先提交到营业部，不可能直接提交到我副行长这一层，这是不允许的。我们单位的大多数人都知道徐广才是一个中介的，他来办理贷款是没有人敢放款给他的。 8、证人何某的证言笔录证实，百色创升商务服务有限公司是在2010年注册登记成立的一家公司，原法人代表是胡某，2015年胡某退股后我独资经营至今，法人代表是我，公司地址在百色市凤凰城大门A2—3号。经营范围是：商务咨询服务、房地产营销策划、酒店管理、娱乐策划、广告设计制作等等。因公司业务少，2017年5月我就停业了，把公司租房退了，但还没有到工商部门注销营业执照。我认识一个叫徐广才的玉林人，原来他也是在百色经营一公司好像是中介的，他公司地址在百色市公务员小区门口那排楼房一楼的一间铺面。大概是2015年间，徐广才到我公司里找我，说要办理公司变更手续，我把需要提交的材料和收费情况跟他说了之后，过了几天他就把准备好的材料拿去交给我去办理了，然后我就根据他的要求及时提供的材料，加工制作办理变更的手续材料，然后提交到百色市工商管理局申请变更，大的需要一个周的时间，变更手续可以完成了。然后我就把变更后的材料交给他。我为他办理变更的公司共有三四家公司，但现在我只记得其中一家公司是广西飞腾建筑材料销售有限公司，这家公司原来的法人代表是罗某，股东是罗某和杨松花，原来经营范围是建筑材料、装饰材料及水电器材等。变更后的法人代表是陈某，股东是陈某和黎某，经营范围是农副产品、电子产品及建筑材料等。其他的几家公司名称我记不得了。徐广才提供公司的营业执照正副本、新旧法人代表及股东的身份证原件给我去办理变更手续，每办理一个公司的变更就收取1000元的劳务费。有一个叫百色旗盟商贸有限公司好像也是徐广才叫我去帮他办理变更手续的。徐广才的业务都是我接的。 9、辨认笔录、被辨认人照片列表、被辨认人身份情况说明，证实经过公安机关主持进行辨认，被害人陈某、徐某和证人黎某分别辨认出以为熙禾房地产开发有限公司田林分公司办理贷款为由骗取323000元活动经费不退还的徐广才。 10、调取证据通知书、百色右江农村合作银行出具的情况反馈证实，广西飞腾建筑材料销售有限公司及百色市旗盟商贸有限公司从2015年8月至2016年6月期间没有在右江农村合作银行贷款，也未提交过有关信贷申请材料的情况。 11、广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司提供的“补充协议”，证实2016年2月28日徐广才亲笔书写：本人徐广才（广西裕丰资产管理公司）原与陈某（广西飞腾建筑材料有限公司）签订的贷款服务协议已到期，现重新议定时间，原陈某的贷款推迟到2016年3月8日前审批，如到期不能审批通过的，则双方所订的协议中止作废，本人徐广才收的订金及购买的贷款公司的数退回。如贷款在日期内通过的，则按原协议进行。该“"补充协议”加盖“广西裕丰资产管理有限公司合同专用章”。 12、营业执照（副本）复印件证实，广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司成立于2014年10月30日，负责人陈某，公司地址在田林县乐里镇东丈路苏州林出租房。 13、调取证据通知书、百色市工商出具的企业设立登记等相关证明材料证实，广西裕丰资产管理有限公司于2014年7月9日被核准登记，法人代表徐广才，公司地址在百色市右江区那毕大道龙景苑D区第二栋7单元89号，经营范围：投资管理、投资咨询（不含金融、期货、证券）、企业管理咨询等；广西百色飞腾建筑材料销售有限公司核准登记于2014年7月8日，法人代表罗某，2015年8月21日转让给黎某，陈某，变更登记后法人代表为陈某；百色创升商务服务有限公司成立于2010年7月29日，原法人代表胡某，2015车10月30日变更法人代表为何某，2018年3月28日变更经营范围为：商务咨询服务、房地产营销策划等；百色市宏华农业科技有限公司成立于2014年1月28日，法人代表姚某，2015年8月21日变更登记为百色市旗盟商贸有限公司，法人代表孟某，股东黎某。经营范围：生物有机肥、农业技术的研发等。变更登记经办人何某。 14、田林县农村合作银行转账业务凭证、客户回单、明细表，证实广西熙禾房地产开发有限公司田林分公司于2615年8月20日、2015年8月21日、2015年8月26日和2015年9月1日分别转账预付80000元、50000元、100000元、93000元共323000元活动经费给徐广才的情况。 15、违法犯罪前科调查情况说明，证实未发现被告人徐广才有违法犯罪记录。 16、到案经过记录，证实被告人徐广才作案后出逃，被田林警方列为网上追逃对象。2018年3月18日徐广才在福建省南平市延平区被南平市警方抓获的情况。 17、田林县公安局经济犯罪侦查大队出县的情况说明，证实徐广才供述2015年11月份其将申请贷款材料提交给百色右江区农村合作银行营业部的经理李文红并送给李文红10万元活动经费。经查，该银行出具书面情况说明，称营业部经理李文红于2018年8月2日因脑出血住院留医已经丧失意识，无法正确表达自己真实意愿，故无法收集到李文红的言词证据。 18、广西百色右江农村合作银行于2019年3月25日出具的证明，证实李文红从2015年8月任该行营业部经理一职。李文红以2018年8月2日因脑出血住院治疗，请长期病假至2019年4月30日。 19户籍证明，证实被告人徐广才于1978年8月3日出生，犯罪时已达到刑事责任年龄。 20、被告人徐广才的供述笔录证实，我因合同诈骗于2019年3月18日被公安机关刑事拘留。我于2014年开始在百色经营一家“广西裕丰资产管理有限公司”，法人是我，公司的主要业务简单说就是做金融中介，利用自己对银行贷款流程以及跟银行工作人员比较熟悉等有利条件，帮一些需要货款的单位和个人到银行办理贷款，从中得到5-6%的返点费用。陈某当时在田林县经营“广西熙禾房地产开发有限公司”需要资金周转，然后通过朋友介绍找到我，让我为他的公司办理2000万元至2500万元的贷款。具体时间是在2015年初，我经过与陈某商量后，达成了帮他办理贷款的具体事宜，我们双方在我公司的办公室签订了一份书面合同，对双方的权利义务进行了约定，合同的具体内容记不清了，以合同内容为准。大概内容就是由陈某提供具体的贷款所需的材料信息，由我公司负责整理贷款所需的材料，为陈某的公司向百色市右江区农村合作银行办理贷款，贷款的数额是2000万元至2500万元。贷款的期限是从签订合同之日起3个月内。他的公司也先支付给了30多万元的活动经费给我。我的公司按照合同约定把陈某贷款的材料做好，也如期提交给了右江区农村合作银行，但是后面因为种种原因，贷款没有办理得到手，而我也因为公司的其他业务出现问题造成负债累累，被迫离开百色跑路了，一直都在躲债逃难中。我为陈某公司办理贷款的事，我公司的黄某1知道，并且也得帮忙做了一些简单的工作。2015年3月份我第一次把材料提交到右江农村合作银行营业部交给李文红经理。因为陈某经营熙禾房地产公司不符合贷款条件，为了办理贷款，我又为陈某在百色收购了两家贸易公司，一个是广西飞腾建筑材料有限公司，另一个是百色旗盟商贸有限公司。这两个公司都是由我联系“创升”，与“创升”公司联系并收购过来的，创升公司的全称我也记不得了，该公司地址在百色市政务大厅对面，公司负责人是一个叫“阿某”（蓉）的三十多岁女子。收购这两家公司是我为了帮陈某办理贷款，出主意并帮忙出面联系，然后委托一家名为“创升”的中介公司具体办理变更手续，变成陈某名下的公司。收购这两家公司总共花去了两万多元，这钱是从陈某预付给我的活动经费里开支的，后面就是以广西飞腾建筑材料有限公司和百色旗盟商贸有限公司作为贷款申请人向银行申请办理贷款的。陈某先后支付了323000元活动经费给我，都是以银行转账方式给我的，我也写了收据给他。这些钱除了两万多元拿去为陈某收购广西飞腾建筑材料有限公司和百色旗盟商贸有限公司，余下的都拿去赔高利贷了。按我和陈某的合同约定，我没有为他的公司办理得到贷款，是要如数退回这些预付的活动经费的，但是因为我的公司破产了，没有钱退赔，再说出事后也没有与他沟通说清楚，而是躲避他，从整个事情看起来就变成骗他了，我也没有什么理由好说了。我亲自把这两个公司贷款申请材料提交到百色市右江农村合作银行营业部经理李文红那里。我提交的材料是完整的，后一个原因是因为银行换届没有及时审批放贷；另一个原因就是因我自己经营的裕丰公司在经营中出现问题，负债累累，被社会追债公司暴力追债，打砸公司，我在百色待不下了，被迫跑路，所以就导致为陈某的公司申请的贷款受影响没有结果。我还没有跑路前，因为贷款申请手续已经提交给银行，我就叫陈某耐心等待，我在跑路期间，陈某也拨打过我原来的手机号码联系，但是因为我自己没有钱退给他，不好意思面对，所以也不接听他的电话，更没有主动联系过他。后来就一直没有跟陈某联系了，把原来的手机号码的也更换了。我为陈某办理贷款，原来约定3个月内办理清楚，但后来没有能在约定的时间内办下来，在2016年初时我们又补充签订了一份协议，把办理的时间延长到2016年3月8日，到2016年6月份我才真正与陈某不联系。如果我的公司不出问题，再通过朋友出面协调，我相信是能够办得下来的。陈某几次要求我，贷款办不下来就把预付的活动经费退给他，我就跟他说我继续联系银行那边，再等等，如果不行我再退钱给他，后我公司出问题没钱退给他，我只能关机换号码回避他了。我知道我的行为违法了，也愿意接受法律制裁，但要求能得到法律的从轻处理，我想能够通过家人或律师出面协调陈某，得到陈某公司的谅解，他的损失我会想办法退赔。 21、2019年6月24日，广西熙禾房地产开发有限责任公司出具的加盖公印章的收据、加盖公司印章并有负责人陈某签名的刑事谅解书，证实被告人徐广才通过其家属退赔15万元给陈某公司，取得陈某的谅解并出具谅解书。 22、2019年11月13日广西熙禾房地产开发有限责任公司的收据、谅解协议书、广西增值税普通发票复印件、中国农业银行回执单复印件，证实被告人徐广才赔偿广西熙禾房地产开发有限责任公司的剩余经济损失及该公司办理业务期间的费用及律师代理费用共计21万元。 以上证据经过法庭举证、质证，证据之间相互吻合并能相互印证，证据收集方法合法，证据内容客观真实，应作为本案定案依据予以确认和采用。 本院认为，本案被害人为了获得贷款，经人介绍而找到被告人徐广才，经双方协商达成由徐广才为熙禾公司办理2500万元贷款，熙禾公司给付徐广才百分之五即125万元的报酬的协议，后又签订了补充协议，约定如果在最后期限届满仍办不得贷款，徐广才从熙禾公司预收的订金要如数退还。协议形式上看是双方当事人真实意思的表示，是正常的商事协议。但实质上，从一开始，被告人徐广才就明知其本人最终是不可能履行这个合同为广西熙禾房地产开发有限责任公司办得2500万元的巨额贷款的。2500万元的信用（非抵押）贷款，贷款主体应该具备怎么样的信用度才有可能获得批准放贷，徐广才是清楚的。首先熙禾地产开发公司（当时）不具备贷款条件，而徐广才自己在百色市开办的广西裕丰资产管理有限公司的经营范围是投资管理、投资咨询（不含金融、期货、证券）。徐广才联系并收购了广西飞腾建筑材料销售有限公司和百色旗盟商贸有限公司作为贷款主体向银行递交申请材料都被退回，飞腾公司因为征信问题已被列入银行系统黑名单，银行退回的材料清单中有些材料徐广才是无法补齐的。因此，被告人徐广才知道自己的包括收购的公司的信用能力条件最终是不可能办得2500万元巨额贷款的。徐广才多次往返银行联系，是抱着试试看的心态，也是为掩盖自己的真正的目的，更是为了让被害人信以为真。最后期限届满，被告人徐广才不但没有退还预收的323000元服务费，而且故意失联逃匿到外地两年多。据此，被告人徐广才非法占有为目的的犯意及行为特征是明显的。被告人徐广才以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪，应追究其刑事责任。本案事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立。被告人徐广才能如实供述自己的罪行且自愿认罪认罚，赔偿了被害人的全部经济损失，取得了被害人的谅解，依法可以从轻处罚。被告人徐广才辩称其自愿认罪认罚，赔偿了被害人的全部经济损失且取得了被害人的谅解，要求从轻处罚的意见与本案事实相符，本院予以采信。辩护人辩称，被告人徐广才是初犯、偶犯，认罪认罚，并且已赔偿被害人的全部经济损失，取得被害人的谅解，要求对徐广才从轻处罚的意见，与案件事实相符，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款的规定，判决如下： 被告人徐广才犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元（限判决生效后30日内缴纳），上缴国库。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向百色市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  黄绍杰 人民陪审员  杨慧晶 人民陪审员  张兴木 二〇一九年十二月六日 书 记 员  黄丽凌