黑龙江省依安县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0223刑初34号公诉机关黑龙江省依安县人民检察院。被告人王喜文，男，1978年3月14日出生于黑龙江省海伦市，汉族，初中文化，农民，住黑龙江省海伦市学府花园小区1号楼1单元301室（户籍所在地：黑龙江省海伦市）。2018年8月10日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月14日被逮捕，同日执行。2019年4月1日被取保候审。2019年5月21日被本院决定逮捕，后因健康状况不适合羁押而未实际执行。指定辩护人吕晶然，黑龙江乾正律师事务所律师。依安县人民检察院以黑依检公诉刑诉（2019）28号起诉书指控被告人王喜文犯诈骗罪，于2019年5月15日向本院提起公诉，本院于2019年5月15日立案受理。立案受理后，本院依法组成合议庭，在海伦市司法局指派律师为王喜文提供法律援助后，于2019年9月26日公开开庭审理了本案。依安县人民检察院指派检察员吕金蕊出庭支持公诉，被告人王喜文及指定辩护人吕晶然到庭参加诉讼。本案需补充侦查，本院决定延期审理。现已审理终结。依安县人民检察院指控：被告人王喜文利用假名字“王某3”在依安县虚构能为他人办理工商银行信用卡的事实，利用微信平台发布广告，并制作广告名片向公众发布。自2018年6月初至7月末，王喜文骗得被害人梁某、杜某1等多人共计人民币12000余元，所得赃款被其挥霍。尔后王喜文逃离依安县并关闭办理业务的手机。公诉机关认为，被告人王喜文诈骗他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议本院判处王喜文八至十个月有期徒刑，并处罚金。被告人王喜文对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名、事实及证据均无异议，不辩解。辩护人吕晶然对公诉机关指控被告人王喜文犯诈骗罪无异议，提出如下辩护意见：1.被告人已向公安机关退缴了全部赃款；2.被告人主观恶性不大，系初犯，且当庭自愿认罪；3.被告人身体状况较差，具有坦白情节。综上，提出对被告人减轻处罚，并适用缓刑的量刑意见。经审理查明：2018年6月中旬左右，被告人王喜文以“王某3”的虚假身份在依安县依安镇清新家园C区租赁一间门市房作为办公地点，并谎称自己系工商银行信用卡服务中心的业务经理，利用名片和微信平台向社会发布广告招揽办卡业务。截至2018年7月末，王喜文以收取手续费等名义骗得被害人梁某、杜某1等多人共计人民币12000余元。尔后王喜文逃离依安县并关闭办理业务的手机，所得赃款被其挥霍。2018年8月10日，王喜文在黑龙江省海伦市学府花园小区院内被公安机关抓获。案发后，王喜文主动向公安机关退缴赃款1.2万元，随后公安机关将其中的7800元返还给大部分被害人，剩余钱款因故未能返还。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（1）书证1.微信聊天记录（截图）证实：王喜文使用的微信名叫“诚信赢天下”，微信号是“×××”。王喜文通过微信向杜某2、于某1、任某称自己能办理信用卡，并告知收费标准、办公地址和发送了办卡表格等。此外，田某1、姜某等人分别向王喜文微信转账300元。2.信用卡办理委托合同证实：王喜文使用“王某3”的虚假名字与任某签订办理信用卡的合同以及合同的相关内容。3.电话记录证明证实：邵万珍、卢振伟、吴广峰在王喜文处办理信用卡各自交了300元手续费。4.微信交易记录、账单证实：王喜文的微信交易情况。5.搜查笔录证实：2018年8月10日10时许，公安机关在海伦市学府花园小区院内将王喜文抓获后随即对王喜文所驾驶的黑Ｍ×××××号蓝色雪佛兰轿车进行搜查，在该车的副驾驶车门内侧发现夹在笔记本中的两张疑似记账单的纸张及微信收款二维码一张。6.记账单证实：在王喜文处办理信用卡的人员姓名、联系电话和标记的缴费情况等。7.微信二维码证实：王喜文办信用卡所使用的微信收款二维码情况。8.广告名片证实：王喜文为宣传向社会发放的名片广告情况，名片上明确写明可专门办理工商银行信用卡，联系人为工商银行信用卡服务中心的业务经理“王某3”，信用卡透支额度为五至十万元，联系电话136××××8261，办卡地址为依安县清新家园一期C-3，并承诺未能下卡给予客户1000元赔偿等。9.通话记录证明证实：2018年6、7月份，孙彦龙打电话联系办理信用卡。对方告诉其到依安县西北街迪奥宾馆对面的一间门市房办理相关手续。其前往该地点后，负责接待的是一男一女两个人，其支付了500元手续费，不久后发现这家店关门了。10.情况说明等证实：（1）公安机关根据王喜文记账单内写明的办卡人姓名、联系电话和报警记录收集被害人线索。已与部分被害人取得联系，但其他人员因无联系方式、电话空号、关机、号码错误等原因无法取得联系；（2）公安机关调取了王喜文的微信交易记录，其中体现王喜文通过微信收取诈骗违法所得；（3）因部分受害人电话停机、不接电话等原因，公安机关未能取得联系，所以公安机关查获账单中记载的被害人，与调取被害人笔录之间存在交叉与不重合的部分，无法进一步核实被骗人员及金额等情况。且有一些被害人是几人一起去的，故未能向相关人员核实情况；（4）因部分受害人电话停机、不接电话等原因，公安机关未能与被害人取得联系，故未能进一步核实被害人微信转账过程；（5）案发后，王喜文向公安机关退缴赃款12000元。经工作，公安机关已退还大部分被害人共计7800元，其余钱款因故未能返还。11.扣押物品清单证实：2018年8月10日，公安机关依法扣押了王喜文的VIVO手机一部、记账单两页、微信收款二维码一张；2019年1月18日，公安机关依法扣押了王喜文人民币3100元。12.接受证据材料清单证实：2018年8月30日，姜某向公安机关提供微信转账截图和广告名片各一张。（1）关于在押人员王喜文的病情报告证实：2014年7月15日，王喜文因自身双肾萎缩进行肾移植手术。被羁押在依安县看守所后，王喜文始终自带排斥药物，维持肾功能治疗。但近日出现周身无力、浮肿、少尿症状。经检查诊断为慢性肾功能不全，氮质血症少尿期（三期）。处理意见是入院治疗。2019年3月29日与2018年10月24日化验结果比较，该病人病情加重，如果不治疗，会发展到尿毒症（五期），到时只有靠血液透析来维持生命。14.依安县人民医院生化检验报告单证实：王喜文的生化检验中存在多项指标异常情况。15.户籍证明证实：被告人王喜文的自然身份。（二）证人证言1.证人李某3证言证实：其与王喜文系男女朋友，二人自2018年过完年后就生活在一起。2018年6月初，王喜文说去依安县给别人办工商信用卡，说赚钱给其开工钱，其就与王喜文一起来到依安县。二人先在依安县北二道街迪奥宾馆斜对面租了一间门市房，租期三个月。其和王喜文置办了办公桌椅板凳和沙发、茶几等物品，一楼办公，二楼住人。之后王喜文雇人发放广告名片，并制作牌匾等。再后来就有人来店里找王喜文办卡，也有电话咨询和微信咨询业务的。到店里来的人是和王喜文谈的，要办卡就找其填单子，王喜文说收多少钱其就收多少钱。其一共经手办理了几十张信用卡，收了大概三四千元现金，现金都交给了王喜文。也有微信扫码付款的，王喜文说扫码就直接支付给办卡的上家，具体多少其不知道。还有不来店里直接和王喜文微信联系的，其不知道办了多少。其知道王喜文有两张身份证，一个假的叫王某3。其知道给别人办信用卡时王喜文使用过假名，签协议也写得是王某3。王喜文说用假身份证是因为怕办卡上家跑了，办卡的人再找他要钱。2018年8月1日左右的一天晚上四五点钟，王喜文说信用卡上家联系不上了，办卡的人会找其二人要钱。其不知道王喜文说的上家是谁。当晚王喜文联系了一辆货车，又来了两个人，将屋里的桌椅板凳、沙发都从后门搬出去了，之后其和王喜文也收拾东西回家了。搬走的时候没和房东联系过退房。其和王喜文搬走当天有三四个人来办信用卡，都是王喜文招待的，其中有一个人好像不是中介，是个女的拿了十多个人的个人征信，给王喜文微信扫码支付了两千六百元。其没和办信用卡的上家联系过，也没见王喜文联系过。2.证人郑某证言证实：2018年6月中旬的一天，一个叫王某3的人给其打电话说要租房子。其问王某3要干什么用，他说办公。之后王某3给其交了一个月的房租。当时是和一个女的开着一辆紫红色的车到其修理部交的钱，其看了王某3的身份证并且留了复印件，身份证上的照片就是王某3，双方简单的写了收条。其不知道王某3什么时候搬走的。3.证人王某2证言证实：其是王喜文的儿子，其不知道父亲王喜文去过依安县。父亲曾出去过一个多月，其不知道父亲干什么去了，回家的时候也没给过钱和贵重物品。其父亲也没提过他给别人办信用卡的事儿。（三）被害人的陈述1.被害人梁某称：2018年6月25日左右，其听别人说依安县清新家园C区有个办工商银行信用卡的挺厉害，其和妻子李俐俐去看看，感觉很正规，一男一女在办公，男的大约四十多岁，178左右，身材微胖，东北口音，女的大约三十多岁，偏瘦，东北口音。男的说办卡要提供个人征信信息、身份证和电话号。其知道男的叫王某3，承诺五十天下卡，信用卡不超50000元额度补偿2000元。下卡以后给他提成12%，没办下来300元退回来，说是内部渠道，告诉办卡阶段其银行卡这方面不能动。当时其妻子有个人征信信息，就给其妻子办了张卡。那人现场用手机给其妻子拍的照片，其交了300元钱。大约过了五六天，其外甥吕永新也要去办，其就和外甥一起去了。其问信用卡办的怎么样了，男的说交上去了，其和外甥又交了600元手续费。加上其妻子一共交了900元手续费，是通过微信扫码支付的。之后其去过办卡中心，没有人，给男的打电话说周六周天放假，征信打不出来，他们也放假，并说他去哈尔滨学习去了。大约2018年7月30号左右，其在德泽园看见这人了。其问信用卡的事情，那人说快了等电话就行。2018年8月1日上午10时许，其再去店里就关门了，邻居说昨晚还有动静。2号其又去了店里，当时门口还有几个人，一推门就开了。几人发现屋里所有东西都没了，大家知道被骗了，就报警了。2.被害人杜某1称:2018年7月1日，其在家通过微信附近人加了一个网名叫“诚信赢天下”的人，通过聊天得知这人能办理工商银行信用卡或者信用社信用卡，说能透支五万元，给他个人征信和300元手续费就行，保证五十天办下来。2018年7月4日，其到信用社打了个人征信，之后来到清新家园C区东侧一个金融服务公司，那人说这个公司是他开的，有两个人在办理业务。其中一个男的四十多岁就是网名叫“诚信赢天下”的那个人，身高一米六到一米七之间体型较胖。还有一个女的三十多岁，一米五五左右，体型较瘦。其把个人征信给了女的，女的给其一张单子让其签名，其没仔细看单子上的内容就签字了，然后那个男的让其手拿身份证照了相，其交给女的300元现金。二人向其承诺五十天之内办下来，其就走了。8月2日其发现那家金融公司关门了，隔壁邻居说这家搬走了，其发现被骗就报警了。3.被害人于某1称:2018年6月份的一天，其在依安县信息平台上看到一条信息，说办理信用卡保下额度5万元到10万元，如果办不下来赔偿1000元。其就加这人微信（微信名叫“诚信赢天下”，微信号×××）。2018年7月19日，其带着李某4、张某4、罗某三人的个人征信去了那人的金融服务公司，才知道这人叫王某3（王喜文）。当时王某3公司里是两个人在办公，张某4给其微信转了500元，罗某转了300元，其又把钱转给了王某3，并和王某3签了协议。后来其从朋友那里得到消息说王某3跑了，其就报案了。4.被害人潘某称：2018年7月1日，其在微信“依安小鹿信息平台”上看到信息说能办额度五到十万元的信用卡，其就联系了该人，那人电话里说店铺在依安县清新家园C区。2018年7月2日其去了这家公司，一男一女在办公。其咨询了那男的，并提供了个人征信和身份证照片和电话号等。那男的说没办过信用卡的不收手续费，有信用卡的收三百元手续费，其联系朋友明昊和东东（都是内蒙的），朋友就将信息通过微信提供给办卡的人，并转了600元钱。5.被害人杨某1称：大约2018年6月末，其在微信的小鹿信息平台上看到能办理信用卡的广告，其加了办卡人的微信。那人说“白户”交300元，“黑户”交500元，五十天保下卡，额度五万元以上，卡下不来赔偿一千元。其就去了那人说的金融信息中心，有一男一女在办公。其交了500元现金，其问男的用不用出个凭证，男的说都是本县的不用，其就回家了。七月末其用微信问过那人一次，那人说还有十多天就下卡了。后来其去金融中心，才发现自己被骗了。6.被害人莫某称：2018年7月20日左右，其通过办信用卡名片上的联系电话号（136××××8261）联系上一个办卡的男的，对方说在依安县迪奥宾馆对面有店，其就过去了。到了之后有两名工作人员，一男一女，男的叫王某3，说他们是专门办理信用卡的，额度最少五万元，三十天左右保下卡。其提供了个人征信、身份证照片和电话号，还微信扫码支付了300元手续费，办卡人承诺说三十五天不下卡赔其1000元。7.被害人薛某称：2018年7月23日，其在名片上看到办信用卡的广告，写着能办理工商银行信用卡，联系人叫王某3，地址在依安县迪奥宾馆对面的清新家园楼下。王某3的手机号是136××××8261，微信号是×××。2018年7月23日，其和乔某去了这家公司，当时屋里有一男一女。王某3跟其和乔某说可以办理工商银行信用卡，额度是五到十万元，费用是每人300元，如果办不下来给其和乔宇每人1000元损失费。其和乔宇各交了300元给王某3，女的给其和乔宇每人一份合同，二人签了字就走了。2018年8月3日左右，其给王某3打电话，电话关机，之后其和乔宇去了公司，公司关门，就感觉被骗了。8.被害人乔某称：2018年7月23日，其与薛某在一张名片上看到办理信用卡的广告，联系人叫王某3，地址在依安县迪奥宾馆对面的清新家园楼下。王某3的手机号是136××××8261，微信号是×××。2018年7月23日，其和薛某开车去了那家公司，一男一女在屋里办公。王某3跟其和薛某说可以办理工商银行信用卡，额度是五至十万元，费用是每人300元。如果办理不下来，就给其和薛某每人1000元的损失费。其和薛某每人交了300元，那女的给其和乔宇每人一份合同，签完字二人就走了。2018年8月3日左右，其给王某3打电话，发现电话关机，之后其和薛某去了那家公司，但公司已经关门，二人才发现被骗了。9.被害人任某称：其在一张名片上看到能办信用卡的广告，五十天下卡，不下卡赔偿一千元。2018年7月19日，其去了那家金融服务中心，有一男一女在办公。男的叫王某3，说可以办信用卡，其问电脑都没有怎么办卡，王某3说他们有内部渠道。其加了王某3的微信（微信名：诚信赢天下），其通过桌子上的微信二维码向叫硒弓的收款方扫码支付了300元。10.被害人张某1称：2018年6月25日左右，其在依安县小鹿信息平台上看到办理工商银行信用卡的广告，额度是五到十万元，如果下不来赔偿一千元。其和丈夫打电话咨询后就去找那人办信用卡。当时办公室里有一男一女，男的按名片上宣传那样介绍了一下，还说卡下来之后要给他们十二个点的好处，其说十二个点太多了，他说卡下来就十个点。其和丈夫就一人办了一张卡，交了600元现金。2018年8月份就联系不上那人了，到店里一看关门了，其和丈夫就报案了。11.被害人张某2称：2018年7月11日左右，其在克山信息百事通平台上看到办理工商银行信用卡的信息，联系电话是136××××8261。其打电话问了店铺的地址在依安县迪奥宾馆对面。随后其去了店里，工作人员是一男一女，男的说可以办理工商银行信用卡，额度是五到十万元，征信有不良记录的交500元，没有不良记录交300元，信用卡办理下来之后他再收额度的十五个点。随后其在女的那填了张表格，其给了女的300元钱。那两人都说一个月后能下卡，其就回家了。过了一段时间，其打电话对方不接电话了。2018年8月16日，其就接到了依安县公安局打来的电话。12.被害人许某称：2018年6月末，其朋友说依安县西北街迪奥宾馆对门开了个能办信用卡的店。其就去了店里，一男一女在办公。男的叫王某3，介绍说他们是专业办理工商银行信用卡的，额度最少五万元，五十五天能下卡。其就拿了一张名片并加了对方微信，对方还说如果介绍其他人办卡能给其提成。2018年7月7日其又去了店里，其通过微信扫码支付了500元，那人说办不下来能退。2018年8月的一天，其去了店里才发现大门关着，屋都空了。13.被害人张某3称：其在微信朋友圈里看到可以办信用卡的信息，其联系了办卡人并去了店里，地址在依安县清新家园一期C区东侧的一个商服。当时店里就有一个女的，大概三十多岁，女的说最多能透支五万元，办卡需要身份证、征信证明和300元手续费，两月以后能下卡，如果办不下来能退钱。其加了“诚信赢天下”的微信。其给了她身份证复印件、征信信息和手持身份证的照片，并填写了工商银行信用卡申请表格，交完费就走了。14.被害人吴某称：2018年7月2日，其听别人说依安县清新家园C区有个店能办信用卡，其和妻子、嫂子去了那家店。店里有一男一女，男的说无论黑白户都可以办工商银行信用卡，额度是五到十万元，五十天下卡，有内部渠道，每人交300元费用，卡下来后收取十个点的好处费。几人提供了身份证信息、征信信息，那女的拍了几人手持身份证的照片，几人填写了三张信用卡申请表，并各自交了300元。交完钱之后二十天左右，几人就去店里找他们，他们说内部渠道查不到，几人要求给退钱，办信用卡的人先是不给退，说钱已经花了并给了张空白合同，几人说要去工商局问问，男的就让女的把钱退了。15.被害人王某1称：其通过微信克山百事通平台看到可以办理信用卡的广告，联系方式是136××××8261。2018年6月27日，其和丈夫赵某、朋友杨某2三个人开车来到依安县清新家园一期C区办理信用卡。当时店里有一男一女，男的说无论黑户白户都可以办工商银行卡，额度在五到十万元，五十天下卡，走的是内部渠道。其和赵某每人交了300元，杨某2是黑户交了500元现金，那人说是托关系用的，下卡后还要收取十个点的好处费。几人提供了征信信息、手机号，并手持身份证拍了照片，还填写了张申请表。那人说办不下来如数返还，什么手续也没给，几人就走了。16.被害人杨某2称：赵某和王某1告诉其依安县清新家园小区有个店铺可以办工商银行信用卡。2018年6月27日，其和赵某、王某1从克山县来到依安县清新家园C区一间门市办理信用卡，看见一男一女在屋里办公。男的说无论黑户白户都可以办理，额度是五到十万元，五十天下卡，走内部渠道。王某1和赵某每人交了300元，其是黑户交了500元。这钱是走关系用的，卡下来后还要给十个点的好处费，办不下来钱如数返还。交完钱几人要手续但他们没给。17.被害人李某1称：其通过微信克山百事通看到广告，于2018年7月1日和妻子从克山县来到依安县清新家园一期C区办理信用卡。当时屋里有一男一女办公，男的说无论黑白户都可以办卡，额度在五到十万元，五十天下卡，走内部渠道，办不下来钱如数返还。其提供了征信信息、手机号，并手持身份证拍了照片，还填了张信用卡申请表。其交了500元费用，那人说是托关系用的，卡下来后还要收取十个点的好处费。18.被害人赵某称：2018年7月初，其在依安县西北街办理信用卡被骗了300元。当时是妻子王某1在网上看到可以办理信用卡的信息，并联系的办卡人。办理业务的是一男一女，男的谈业务，女的负责拍照、填表。男的承诺五十日能下卡，五至十万元额度，黑户白户都能办，“白户”交300元，“黑户”交500元，如果卡下不来赔偿1000元，卡下来了还得给办卡人10%-12%的好处费。其提供了征信信息、身份证复印件，并手持身份证拍了张照片，还填写了工商银行信用卡申请表。19.被害人李某2称：其在微信依安小鹿信息平台上看到办理信用卡的广告，就打电话咨询了对方。对方手机号是136××××8261，微信名叫“诚信赢天下”。2018年7月6日，其和妻子去了那家金融服务中心的店，里面有一男一女两名工作人员。男的负责谈业务，说可以办理工商银行信用卡，透支额度是五到十万元，大约五十天下卡，如果规定时间不下卡赔偿1000元，下卡之后给他们提10-20个点。其提供了个人征信、身份证复印件、并手持身份证拍了张照片，还填写了工商银行信用卡申请表。那人说“黑户”收500元，“白户”收300元，“纯白户”不收钱。其交了500元，妻子因为是“纯白户”没交钱。20.被害人孙某1称：一个多月前，其想办理信用卡就去了依安县清新家园一期C区东面的一家办理信用卡的中介，工作人员是一男一女，其填写了表格并交了500元费用。店主告诉其三四十天能下卡，额度五万元起，卡下来后需要返15个点。过了二十多天，其又去了店里，但店已经关门了，门上贴着店主电话，但电话关机，发微信那人也不回。店的牌匾上贴着一张纸条，上边写着“在此办理信用卡被骗给我打电话”，其拨打过去才知道还有别人被骗。21.被害人于某2称：2018年7月份，其在名片上看到了办理大额信用卡的信息，其打电话联系后，办卡人说能保下卡，但是必须先给钱。第二天其按名片上的地址去了依安县清新家园一个叫“金融服务中心”的门市，里面有一男一女办公。男的谈业务，女的负责填写单据。男的说可以办工商银行信用卡，最大能办下来五到十万元额度，大概45天左右下卡，如果没办下来给其1000元赔偿。其提供了身份证复印件、征信，并手持身份证拍了照片，还填写了工商银行信用卡申请表，最后微信扫码转账500元。22.被害人田某1称：2018年6月末，其朋友毛某说依安有个地方可以办信用卡，她朋友办了。其和毛某、毛某对象一起去了依安县西北街清新家园的一间门市房，里面有一男一女办公。男的介绍业务，女的填写表格。男的说四五十天能下卡，需要先支付300元，不下卡给退钱。填完表后，其和毛某用微信扫码每人支付300元。大概过了二十天左右，几人去问是否办完了，男的说还得等一段时间。直到接到公安人员电话，几人才知道被骗了。23.被害人赫某称：2018年6月初，其在依安县西北街迪奥宾馆对面看见了一家叫“金融服务中心”的商铺。进屋看见一男一女在办公，男的说能办理工商银行信用卡，他内部有人能屏蔽征信逾期并洗白，承诺大概五十五天下卡，如果办不下来赔偿1000元。让其提供个人征信、身份证，并让其拿着身份证拍了张照片。其交了300元，说是屏蔽费，其在一张表上签了字，其余的都是女的帮忙填的。男的手机号是136××××8261。24.被害人姜某称：2018年6月30日左右，其在一张名片上看到说绿色通道办理工商银行信用卡的广告，额度是五到十万元，不下卡赔偿1000元，办卡人是王某3，联系电话是136××××8261（微信名叫“诚信赢天下”），地址在迪奥宾馆对面。其打电话联系办卡人，对方让其准备个人征信记录和身份证。2018年7月1日，其带着材料去了店里，有一男一女两名工作人员，男的看完征信等材料说其征信上有逾期，得交300元费用处理一下。表格是女的帮忙填写的，其签了个名，其提供了手持身份证的照片。那两人都说两个月下卡，额度是五到十万元，还说在哈尔滨办理有内部渠道，如果办不下来赔偿1000元。其通过微信扫码支付了300元。2018年7月23日，其通过微信联系办卡人，那人说有消息通知其。2018年8月2日，其就联系不上办卡人了，后来公安人员联系其才知道被骗了。25.被害人邹某1称：2018年6月份，其前往依安县西北街清新家园一期C区迪奥宾馆斜对面的一个门市房办理信用卡，里边有一男一女在办公。其因为是“白户”交了300元，说是先期办信用卡的费用，等信用卡下来再交500元，一个月能办下来，其交了钱就走了。26.被害人刘某称：2018年6、7月份的时候，其在手机微信平台上看到可以办理信用卡的广告，电话是136××××8261。其通过这个电话加了一个叫“诚信赢天下”人的微信。其把身份证和征信信息发给该人，还支付了300元的费用。之后没几天微信和电话都联系不上了。27.被害人于某3称：2018年7月份，其在微信富裕信息网上看到一个可以办理二到五万元额度信用卡的广告，电话是136××××8261。其通过这个号码加了叫微信名叫“诚信赢天下”人的微信，该人让其前往依安县迪奥宾馆对面一个叫“金融服务中心”的店里办，并需要其提供身份证、银行征信。其和王丹丹就去了依安县，店里有一男一女办公，男的告诉其每人要交500元，王丹丹用微信扫码支付了1000元。回到富裕县后，其通过微信联系办卡人，说一个朋友也想办信用卡，其就把朋友于乐的征信信息和身份证发给了对方，办卡人给其发了一张二维码，其扫码支付了300元，对方告诉说两个月之内下卡。再之后，那人的微信和电话都联系不上了。28.被害人毛某称：2018年7、8月份，其听朋友说依安县迪奥宾馆对面有个能办信用卡的店铺，其和老公还有田某1就一起去了店里。屋里办公的有一男一女，男的负责业务，女的负责填表，说可以办理工商银行信用卡，45天左右下卡。其和田某1提供了身份证照片和手机号，还通过手机微信扫码各自支付了300元费用。（四）被告人供述和辩解被告人王喜文供述称：2018年6月16日，其和女友李某3一起来到依安县，因为在快手上看到一个能办信用卡的人，就打算自己开一个办理信用卡的中介。其先在清新家园C-3栋楼下租了一间门市房，租期三个月，是用“王某3”这个假身份证租的。在找人制作牌匾，买了沙发、茶几和桌椅板凳等物品后，于6月21日开始营业。为了加大宣传，其在依安县微信公众平台上发了一个月的广告，又做的广告名片和李某3出去发的。广告的内容是办理工商银行信用卡，额度五至十万元，留的门店地址和联系电话（号码：136××××8261）。广告名片上写着如果卡办不下来或者卡的额度不到五万就赔偿对方一千元钱。此外，其在快手平台上也发布信息说，办卡人只要提供个人征信、身份证、电话号码，并手持身份证照片就能办理工商银行额度为五万至十万元的信用卡，而且中介办理收取透支额度的百分之八到百分之十的费用。其在对外办理业务时用的手机号和微信号（微信名“诚信赢天下”）都是其新办理的，没有实名制。之后就有人联系其，其告诉说只要提供身份证复印件、个人征信和电话号到店就能办。其设定的收费标准是“纯白户”不收费，“白户”收三百元手续费、“黑户”收五百元手续费。一直到2018年7月31日总计有四五十人找其办卡，其一共收了一万多元钱。办理信用卡业务使用的《工商银行信用卡信息表》是其在百度上找的样表，然后在海伦市的一家广告公司制作的。其为他人办信用卡过程中，李某3只负责打扫卫生、指导办卡人填表，偶尔收钱等，其没给过李某3工钱。其在办卡的合同上和租房时都用的“王某3”这个名字。因为一直没找到能办信用卡的上家，其就和李某3说一起回家，并联系弟弟王喜斌和其一起将办公用品搬走。后来王喜斌回了北安市，其和李某3回了海伦市。办理信用卡人填的表都让其扔了。其在记账单上写的人名、联系电话，在人名后标注“3”的就表示交了300元办卡费，标注“2”的就表示交了500元办卡费。具体所得数目就是账目上标记的那些，其中有三个人的钱被退了回去。其从来没联系过办理信用卡的人，也没有给李某3提供工资报酬和其他钱物，李某3不清楚其没有能力给别人办信用卡。（五）其他证据现实表现、到案经过证实：被告人王喜文在户籍辖区内无违法犯罪记录；2018年8月10日，王喜文被公安机关在黑龙江省海伦市学府花园小区院内抓获。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人王喜文以非法占有为目的，使用虚假身份租赁办公地点后发放广告招揽办卡业务，并以收取手续费为名骗取多名被害人财物后逃匿，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。辩护人主张被告人身体状况较差，系初犯，当庭自愿认罪，且已向公安机关退缴了全部赃款等。经查属实，均予采纳。辩护人主张被告人主观恶性不大。经查，被告人在没有能力办理工商银行信用卡的情况下，使用虚假身份通过发布广告的方式招揽业务，并为被害人作出返款和赔偿承诺，然后以收取费用为名骗取多名被害人钱款后逃匿，足见其主观恶性之大，故对该辩护意见不予采纳。此外，辩护人主张被告人具有坦白情节。因被告人到案后仅对作案经过予以供述，未向公安机关提供被害人及诈骗数额等详细信息，不应认定为坦白，故对该辩护意见不予采纳。被告人诈骗公私财物，数额较大，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人到案后主动将所骗财物上交公安机关，且当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议不当，不予采纳。被告人诈骗多名被害人不宜适用缓刑，故对辩护人判处缓刑的量刑意见不予采纳。王喜文作案时使用的VIVO手机应予没收，上缴国库。王喜文主动向公安机关退缴的赃款及公安机关在王喜文处扣押但未随案移送的财物，由公安机关负责处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，判决如下：一、被告人王喜文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决实际执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）（1）对随案移送的被告人王喜文作案时使用的白色VIVO手机一部予以没收，上缴国库；王喜文主动向公安机关退缴及公安机关在王喜文处扣押但未随案移送的财物，由公安机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任玉来人民陪审员  曾庆红人民陪审员  吴淑凤二〇一九年十二月十一日书 记 员  陈 琦本判决书引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。