黑龙江省大庆市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑06刑终354号原公诉机关大庆市大同区人民检察院。上诉人（一审被告人)李珂，女，1979年12月2日出生，汉族，大学文化，原任大庆市工商业担保有限公司清收二组业务员，住黑龙江省大庆市龙凤区。2018年12月3日因涉嫌犯国有公司人员失职罪被大庆市监察委员会调查，2019年4月22日因涉嫌犯国有公司人员失职罪被大庆市大同区人民检察院取保候审，2019年5月8日被大庆市大同区人民法院取保候审。辩护人郭斌，黑龙江衡元律师事务所律师。上诉人（一审被告人）梁禄浩(曾用名梁录浩)，男，1990年1月28日出生，汉族，大学文化，原任大庆市工商业担保有限公司担保一部业务员，住黑龙江省大庆市萨尔图区。2018年12月3日因涉嫌犯国有公司人员失职罪被大庆市监察委员会调查，2019年4月22日因涉嫌犯国有公司人员失职罪被大庆市大同区人民检察院取保候审，2019年5月8日被大庆市大同区人民法院取保候审。大庆市大同区人民法院审理大庆市大同区人民检察院指控一审被告人李珂、梁禄浩犯国有公司人员失职罪一案，于2019年8月7日作出（2019）黑0606刑初66号刑事判决。判后，李珂、梁禄浩不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市人民检察院指派检察员聂树平出庭履行职务，上诉人李珂及辩护人郭斌、上诉人梁禄浩到庭参加诉讼。现已审理终结。一审判决认定，大庆市工商业担保有限公司（以下称市担保公司）系大庆市国资委主管的全资国有企业，其主要业务是为各类市场主体的债务提供保证担保。2014年8月，营业地位于大庆市大同区的凯隆丰公司（以下称凯隆丰公司）在向龙江银行大庆分行、哈尔滨银行大庆分行分别申请人民币（以下币种同）800万元和700万元贷款时，申请市担保公司提供保证担保。市担保公司受理该申请后，委派业务员李珂、梁禄浩担任项目经理A角、B角负责审核凯隆丰公司的资产、信誉、营业能力、偿债能力等情况，为市担保公司决定是否承保该笔业务提供决策依据。期间，李珂、梁禄浩，未认真履行项目经理职责，在凯隆丰公司提供的部分资料系该公司伪造、部分抵押财产非该公司所有的情况下，出具了为该公司提供1500万元额度担保的考察报告，公司经内部审核后，同意为凯隆丰公司提供两笔共1500万元的贷款担保，凯隆丰公司顺利从龙江银行大庆分行取得800万元、哈尔滨银行大庆分行700万元，共计1500万元的贷款。贷款到期后，凯隆丰公司因经营不善未能按期偿还贷款，市担保公司为凯隆丰公司代偿龙江银行贷款本息计9960814.03元。经评估，凯隆丰公司提供的真实担保物的价值为7836720元。而五大户屯北土地及地上附属设施非贷款企业凯隆丰公司所有，致使该部分反担保物不能实现。截至案发，凯隆丰公司仍欠哈尔滨银行贷款6530000元，无偿还能力。综上，李珂、梁禄浩负责的该笔担保业务给国家造成经济损失共计8654094.03元。另查明，2019年1月至5月，凯隆丰公司向市担保公司还款950000元。一审判决认定上述事实，有经庭审质证、认证的书证立案决定书、到案情况及表现说明、企业法人营业执照、营业执照变更情况、组织机构代码证、大庆市国资委情况说明、担保公司实施细则、担保部业务实施细则、反担保管理办法、风险管理业务实施细则、担保业务管理办法、担保业务流程、担保业务AB角制度管理规定、粮食贸易贷款担保管理办法、龙江银行大庆分行贷款档案、哈尔滨银行大庆分行贷款档案、市担保公司贷款担保档案、代偿申请表、龙江银行特种转账贷方凭证、代偿申请表、龙江银行大庆分行贷款本息代偿通知书、市担保公司记账凭证、龙江银行特种转账借方凭证、市担保公司情况说明、市担保公司记账凭证、龙江银行大同支行账户证明、哈尔滨银行通用凭证（还款）、担保合同、抵押合同、动产抵押登记证书、联保协议、哈金城评报字[2014]第D015号资产评估报告书、财产买卖协议、土地使用权及房屋出租合同、土地购买合同、户籍证明、户口注销证明、沙坑置换残破林地补充协议、员工信息登记表、劳动合同书、党员基本信息采集表、市担保公司总支部委员会情况说明、户籍证明、犯罪记录调查证明，证人赵某、贾某、侯某、张某1、陈某、高某、石某、曹某、林某、张某2的证言，被告人李珂、梁禄浩供述与辩解等证据证实。一审法院认为，市担保公司为企业提供担保的前提和依据是公司派出项目经理A角、B角到现场考察企业的经营状况、财产情况及企业提供的反担保物等情况，项目经理A角、B角所形成的独立的考察报告是公司是否为企业做担保贷款的重要决策依据和前提。被告人李珂、梁禄浩分别担任市担保公司项目经理A角、B角，基本工作职责是负责对贷款企业提供资料的真实性、准确性、完整性进行确认，项目经理A角、B角的考察意见是工商业担保公司是否为企业提供担保贷款的重要环节。本案的涉案企业凯隆丰粮贸公司申请2000万元的大额担保贷款，作为市担保公司项目经理A角、B角的李珂、梁禄浩，更应当认真、仔细的核实申请企业的各项财产状况，而李珂、梁禄浩在核实该企业提供的五大户屯北土地及地上属设施作为反担保财产时，并未到八井子乡政府调取、核实该地块的土地使用权、房屋所有权的权属材料，轻信贷款企业负责人张某1，并在其带领下，到八井子村村委会进行简单询问，便以张某1提供的虚假合同，认定上述地块的土地使用权、房屋所有权为凯隆丰公司所有，随后形成考察报告逐级通过工商业担保公司的内部程序，使得本不符合担保贷款的企业在市担保公司取得了额度为1500万元的贷款担保。最终造成国家财产损失8654094.03元。李珂、梁禄浩在履行职务过程中未对虚假合同尽到足够的审查、核实义务，严重不负责任，致使国家利益遭受特别重大损失，其行为均已构成国有公司人员失职罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十八条第一款、第六十七条第三款的规定，认定被告人李珂犯国有公司人员失职罪，判处有期徒刑三年；被告人梁禄浩犯国有公司人员失职罪，判处有期徒刑三年。上诉人李珂的上诉理由及辩护人的辩护意见：1.哈尔滨银行的贷款逾期金额担保公司并未代偿，公司损失没有实际发生，一审判决认定的损失数额有误。2.李珂主观恶性小，认罪悔罪，身患癌症，第一个孩子患有先天性脑积水生活不能自理，第二个孩子正在哺乳期，请二审法院从轻处罚。辩护人还提出如下辩护意见：李珂、梁禄浩已经按照规定到签订土地购买合同的八井子乡八井子村村委会实地考察，并得到村长孙某清确认，李珂已经按照规定履行职责，不存在严重不负责任行为。上诉人梁禄浩的上诉理由：1.凯隆丰公司积极还款，联保公司也未穷尽法律救济途径，故认定担保公司的实际损失数额事实不清。2.公司规章制度混乱，责任区分不清，也是造成市担保公司损失的原因。经审理查明，2014年至2015年期间，上诉人李珂、梁禄浩任市担保公司担保三部业务员。2014年8月，凯隆丰公司向龙江银行、哈尔滨银行分别申请800万元和700万元贷款时，申请市担保公司提供保证担保。市担保公司受理该申请后，委派李珂、梁禄浩担任项目经理A角、B角负责审核凯隆丰公司的资产、信誉、营业能力、偿债能力等情况，为市担保公司决定是否承保该笔业务提供决策依据。李珂、梁禄浩未认真履行项目经理职责，在凯隆丰公司提供的部分资料系该公司伪造、部分抵押财产非该公司所有的情况下，出具了为该公司提供1500万元额度担保的考察报告，公司审核同意后，凯隆丰公司顺利从龙江取得800万元、哈尔滨银行700万元，共计1500万元的贷款。贷款到期后，凯隆丰公司因经营不善未能按期偿还贷款，市担保公司为凯隆丰公司代偿龙江银行贷款本息计9960814.03元，仍欠哈尔滨银行本金6530000元未偿还偿还能力。经评估，凯隆丰公司提供的真实担保物的价值为7836720元，而五大户屯北土地及地上属设施非贷款企业凯隆丰公司所有，致使该部分返担保物不得实现。截至案发，该笔担保业务给国家造成经济损失共计8654094.03元。另查明，2019年1月至5月，凯隆丰公司向市担保公司还款950000元。2019年12月25日，李珂、梁禄浩主动向市担保公司上交1000000元，给国家挽回部分损失。上述事实，有在一审开庭审理时当庭出示、质证，并在一审判决中列举的证据证实。在本院审理过程李珂的辩护人提交市担保公司出具的证明，关于大庆市工商投资有限公司与市担保公司合并重组相关事宜的批复、关于恳请从轻减轻处理我公司涉案人员的函、专题会议纪要、土地使用权转让协议、土地使用权转让补充协议各一份，证实在李珂、梁禄浩及相关部门的追缴下，高某追加确认将大同区八井子乡八井子村五大户路北林地土地使用权及地上“定着物”所有权，作为抵偿担保损失转让市担保公司，2019年10月22日市担保公司召开专题会议，决定同意高某对该林地的追加确认事项。同日，市担保公司和高某签订了土地使用权转让协议和土地使用权转让补充协议，后到完成备案手续。在公安局经侦部门协助下，市担保公司该笔担保业务的损失已全部挽回。本院认为，上诉人李珂、梁禄浩身为国有公司工作人员，严重不负责任，致使国家利益遭受特别重大损失，二人行为均已构成国有公司人员失职罪。关于李珂及辩护人、梁禄浩所提的哈尔滨银行的贷款逾期金额担保公司并未代偿，公司损失没有实际发生，凯隆丰公司积极还款，联保公司也未穷尽法律救济途径，故认定市担保公司的实际损失数额事实不清的上诉理由和辩护意见。经查，市担保公司代偿龙江银行贷款共计9960814.03元，凯隆丰公司尚欠哈尔滨银行6530000元。扣除凯隆丰公司提供给市担保公司的担保物价值7836720元，截止案发，凯隆丰公司的贷款担保业务造成市担保公司经济损失8654094.3元的事实有书证贷款档案、担保档案、贷偿申请表、代偿通知书、记账凭证、特种转账借方凭证、情况说明、账户证明，还款通用凭证等证据证实，足以认定。对此上诉理由和辩护意见不予采纳。关于梁禄浩所提的公司规章制度混乱，责任区分不清，也是造成市担保公司损失原因的上诉理由。经查，书证反担保管理办法、担保业务管理办法、担保业务流程、担保业务AB角管理规定等证据，证实市担保公司对贷款企业担保的规章制度全面、详细、可行，责任划分明确，项目经理A、B角共同负责对申报材料的真实性进行实地考察并撰写考察报告，二人共同对报告的真实性负责。对此上诉理由和辩护意见不予采纳。关于李珂及辩护人所提李珂主观恶性小，认罪悔罪，身患癌症，第一个孩子患有先天性脑积水生活不能自理，第二个孩子正在哺乳期，请二审法院从轻处罚的上诉理由和辩护意见。经查，一审判决对上述量刑情节已经综合评判，本院不予重复评判。关于李珂的辩护人所提的李珂、梁禄浩已按照规定到签订土地购买合同的八井子乡八井子村村委会实地考察，并得到村长孙某清确认，李珂、梁禄浩已经按照规定履行职责，不存在严重不负责任行为的上诉理由和辩护意见。经查，书证土地购买合同、户籍证明、户口注销证明、沙坑置换残破林地补充协议，证人张某1、高某、曹某、林某、张某2的证言等证据证实，张某1与八井子村委会签订的土地购买合同是张某1与八井子村主任孙某清所作的虚假合同。李珂、梁禄浩虽然到向孙某清核实过土地的所有权，但是二上诉人对涉案土地使用权及地上附着物的所有权未能到相关主管部门进一步核实，违反了担保部业务实施细则的关于“项目经理负责对企业提供资料的真实性、正确性、完整性进行确认”的规定。对此辩护意见不予采纳。鉴于李珂、梁禄浩犯罪情节较轻,有悔罪表现,没有再犯罪的危险,宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，且李珂、梁禄浩二审期间最大限度挽回给国家造成的损失。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第(二)项，《中华人民共和国刑法》第一百六十八条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款和第三款的规定，判决如下:一、维持大庆市大同区人民法院（2019）黑0606刑初66号刑事判决对上诉人李珂、梁禄浩的定罪部分；二、撤销大庆市大同区人民法院（2019）黑0606刑初66号刑事判决对上诉人李珂、梁禄浩的量刑部分；三、上诉人李珂犯国有公司人员失职罪,判处有期徒刑三年，缓刑四年。(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。)上诉人梁禄浩犯国有公司人员失职罪,判处有期徒刑三年，缓刑四年。(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。)本判决为终审判决。审判长 于 涛审判员 陈 浩审判员 王卫星二〇一九年十二月二十五日法官助理刘建兴书记员李楠楠