山东省菏泽市中级人民法院民 事 判 决 书(2019)鲁17民终3957号上诉人（原审被告）：贾理群，男，1962年8月28日出生，汉族，住陕西省西安市碑林区。委托诉讼代理人：张宁，山东海右律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：张西彪，男，1972年11月9日出生，汉族，居民，住山东省巨野县。上诉人贾理群因与被上诉人张西彪民间借贷纠纷一案，不服山东省巨野县人民法院(2019)鲁1724民初1159号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。贾理群上诉请求：撤销原判，发回重审或依法改判。事实和理由：一、原审认定本案借贷关系成立无法律依据。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条的规定，民间借贷纠纷中，原告仅依据借据起诉的，人民法院应当查明借款是否已实际交付，而原审法院并未要求被上诉人对款项交付情况进行说明，未查明涉案借款是否已经交付，被上诉人亦未提交相应转账记录等证据加以证明，即认定借贷关系成立，判决上诉人承担还款义务与事实不符。二、如上所述，借贷关系未成立，上诉人不应承担利息，原判认定上诉人承担自2017年2月1日起的利息，没有依据。张西彪答辩称，原判认定事实清楚，适用法律正确，请求驳回上诉，维持原判。张西彪向一审法院提出诉讼请求：判令被告向原告支付剩余借款44404美元及利息。事实和理由：被告于2016年10月19日向原告借款21万美元，被告承诺于2017年1月31日前归还，如未能按时归还，以年利率10%计息，同时立下借据。此后，被告在2017年3月31日归还原告10万美元，于2018年2月16日归还33900美元，于2018年3月26日归还31696美元，分别汇入原告在巨野县建设银行的账户（62×××05）。后被告以多种理由进行拖延和搪塞，至今未能清偿其所欠原告的剩余借款，已严重侵犯了原告的正当权益。原告向一审法院提交下列证据：1、2014年6月4日原、被告双方签订的《投资与合作协议》及2014年12月30日的《股权转让协议》。原告准备让孩子去美国上学，通过朋友认识被告，被告称投资其公司可以帮助原告办理绿卡，为此与被告签订了上述协议，其中30万美元作为被告向原告的借款，按照年利率8%计算利息，另外20万美元投资被告名下的公司。当时约定移民成功后，被告归还原告借款30万美元及利息，原告退出经营；2、原告与被告签订的《解约协议》，《解约协议》是被告拟稿，原告签字。因被告不配合办理移民手续，原告找到被告协商，被告同意并书写该《解约协议》；3、被告出具的欠款证明一份；4、原告与被告签订的补充协议，协议约定被告若于12月31日前未归还借款，自2015年3月1日起，按照月利率2分计算利息；5、减免利息的证据，被告在上面签字；6、2016年10月19日被告出具的余款21万美元的欠条一份，是在美国律师的见证下出具的；2018年2月5日被告在该借据上签署的还款计划。7、自2014年12月20日至2018年8月7日之间，原被告双方的邮件26页，证明双方对欠款事宜沟通。被告贾理群的质证意见主要为：对证据1—4真实性无异议。但以上证据共同证明本案系投资纠纷，而非民间借贷纠纷；对证据5、6代理人无法确认其真实性；对证据7为原告自行制作，无法确认真实性。被告贾理群向一审法院提交下列证据：1、《投资与合作协议》；2、《关于退还原告投资款50万美元的协议》；3、《股权转让协议》；4、《欠款证明》；5、《补充协议》。上述证据除欠款证明后附备注外，其余证据与原告所举上述证据内容一致。欠款证明后附备注内容为：注：贾理群于2015.7.8还款50万人民币，于2015.8.3还款50万人民币。原告的质证意见主要为：原告提交的欠款证明是原件，是唯一的，被告提交的不是原件，所附备注应为被告自行书写，与原告无关。除该备注外被告提交的证据属实。上述证据证明被告辩称的不是民间借贷关系是错误的，被告已经为原告出具欠条证明及股权转让协议、补充协议等，之前的投资已经划上句号。原告只是起诉被告欠原告21万美元借款的余款，应予支持。对原、被告双方没有异议的证据，具有真实性，合法性，且与本案具有关联性，一审法院予以确认并在卷佐证。对有异议的证据，一审法院认定如下：被告提交的欠款证明备注部分内容，原告不予认可，被告未提交原件，对其关联性一审法院不予确认。对原告提交的欠条、减免利息的书证、双方的电子邮件信息，与原、被告提交的上述证据能够相互印证，一审法院予以确认并在卷佐证。一审法院经审理查明：2014年6月4日原、被告签订《USFURNISHINGSEXPRESS投资与合作协议》，见证人许某以见证人身份签字。内容为：本着诚信和自愿互补的原则，经FrankJia（贾理群，甲）和张西彪（乙）友好协商，双方就USFURNISHINGSEXPRESS投资与合作事宜达成如下协议：1.乙方利用甲方现在的公司作为投资移民项目，甲方全力配合乙方取得移民身份。拟定投资公司为USFURNISHINGSEXPRESS。如有必要，甲方可以关闭目前经营的公司UnitedFurnituteExpressInc。2.在办理投资移民期间，乙方将法律名义上100%拥有该公司，乙方不直接参与公司经营。甲方义务协助乙方提供移民律师所需要的公司经营方面的文件。与此同时，乙方可以投资类似货运、教育等业务，独立核算，甲方提供相应的协助。3.乙方投资50万美元到公司，其中30万美元为公司向乙方借款，公司提供8%的年利息，每年报税后一个月内支付利息到乙方指定账户。其余20万美元作为投资，拥有公司20%的股份。4.办理投资移民成功后，公司一个月内付清30万借款及尚未支付的利息。如需续借，公司在双方新议定的借款利率的基础上执行续借协议。同时根据双方合作情况，甲乙双方协商乙方是退出公司还是继续作为公司股东以及是否参与经营。如乙方决定退出，按当时公司估计的市值公司支付乙方退款。5.甲方严格按照美国法律和公司财务制度经营管理公司，以保证乙方的经济利益和移民手续的顺利办理。除提供移民律师所需公司文件外，甲方也需向乙方提供公司税表和财务报表。6.如果在办理投资移民需要的时候公司出现雇员名额不足的情况，乙方支付可能需要的工资税。甲方需要配合乙方办理移民手续的相应的公司费用，由公司承担。7.甲方有义务全力经营公司，使乙方的投入利息最大化，并保证乙方和甲方享有完全同等的投资利益。公司的经营方向和策略要充分考虑办理移民手续的需要。公司经营过程中需要进行经营策略与方向的重要调整，甲方需与乙方进行沟通协商。2014年12月19日，原、被告签订《关于退还张西彪先生投资款50万美元的协议》，内容为：1.经双方（甲方张西彪、乙方贾理群）协商，甲方退出投资乙方公司办理投资移民计划。以前所签协议作废。2.乙方同意分批退还张先生甲方总投资50万美元。第一批30万投资努力在2014年12月31日前归还（人民币等值或美元均可）。第二笔余额20万美元在2015年9月1日前归还。乙方愿意以在美国的两套房子担保归还全部投资款50万美元。甲方同意在此投资款归还之前不收利息。乙方同意不收取为甲方办理相关手续的费用。另附欠款条1张。当日，被告为原告出具《欠款证明》，内容为：现证明张西彪先生投资的USFURNISHINGSEXPRESSCorp公司的50万美元将以欠款形式分别以30万美元、20万美元两笔归还张先生。2014年12月30日，原、被告签订《股权转让协议》，内容为：考虑到张西彪（甲方）停止使用贾理群（乙方）经营的公司USFURNISHINGSEXPRESSCorp办理投资项目。乙方退还甲方50万美元的全部投资。现甲乙双方决定USFURNISHINGSEXPRESS的全部股权归为乙方所有。乙方拥有该公司100%的股份，承担公司所有的债权债务。见证人许某以见证人身份在该协议上签名。2014年12月30日原告出具《委托书》,内容为：因我不能久在美国，对贾理群先生欠我的50万美元未能如期归还一事，今委托许某先生代我全权处理之。委托人：张西彪。在该《委托书》之后（同一页纸）为被告签名的《补充协议》，内容为：因贾理群先生未能按照约定归还所欠张西彪的50万美元欠款，经双方协商，现约定如下：1.贾理群先生如于2014年12月31日前，不能按时归还30万美元，应于2015年3月1日起，按月息2分计收利息。2.贾理群先生应于2015年9月1日前归还20万美元的欠款。现约定自2015年3月1日起，每2个月分别归还5万美元。如不能按时归还，应于满2个月的次日起每天加付违约金20美元/日，至9月1日前仍未能归还的自9月1日后按月息2分计息。3.贾先生以人民币归还的，依当日汇率计算。4.贾理群先生所抵押给张西彪的两处房产，在还清欠款前，不得自行出售及转移。2016年10月19日，被告为原告出具借据，内容为：借据，2016年10月19日，在加州奇诺市，贾利群借张西彪21万美元，承诺于2017年1月31日前归还，如未能按时归还，自2017年2月1日起，以10%年利率付息。贾理群。下面为借据英文译本。后被告又在该借据上签署下列内容：于2017.3.31归还683500元，约10万美元。于2018年2月15日前还完余额欠款。贾理群，如不能还，律师费我来承担。2018.2.5。于2018.2.16归还美元33900元（叁万叁仟玖佰元）。于2018.3.26归还20万元（3.1696美元）。自2014年12月20日，至2018年8月27日，原、被告以电子邮件方式多次商谈还款事宜。因涉案款未归还，原告向一审法院提出上述诉讼请求，被告应诉后作出上述辩称。一审法院认为，根据双方当事人的诉辩意见，本案争执焦点主要为：涉案案由是民间投资纠纷还是民间借贷纠纷？被告是否应当支付原告涉案借款及利息？根据双方当事人提交的证据及诉辩意见，可以看出，原告出资的50万美元中30万美元系为被告提供的借款，属于合法民间借贷关系。原、被告双方同意将原告的投资款20万美元作为借款归还原告，原告将其持有的相应公司股权转让给被告，并约定还款期间和借款利率，是双方当事人的真实意思表示，并不违反法律的效力性强制性规定，合法有效。也表明该投资款已转化为借款，原告主张涉案借款的诉讼显然属于民间借贷纠纷。被告的该项辩解理由不能成立，一审法院不予采信。《中华人民共和国合同法》第二百零六条规定：“借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。”因此，被告未按其承诺的时间归还原告涉案借款属违约行为，应承担相应违约责任。原告要求其归还涉案借款的诉讼请求并无不当，一审法院予以支持。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款规定：“借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持”，涉案借款利率约定未超过上述法律规定，合法有效，一审法院予以支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第二百零六条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款之规定，判决如下：由被告贾理群归还原告张西彪借款44404美元及利息（利息按年利率10%计算，自2017年2月1日起至履清之日止），于判决生效后十日内履行完毕。如果未按判决指定的期间履行金钱给付义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费5629元，由被告负担。本院审理期间，上诉人贾理群提交下列证据：被上诉人张西彪的股权证明、投资证明以及上诉人为被上诉人准备的公司商业计划、双方的邮件往来等相关资料，拟证明接收涉案资金的公司为被上诉人投资，且该资金的用途为供公司商业使用，该资金与上诉人无关。被上诉人的质证意见是，对股权证明和投资证明真实性无异议，商业计划是上诉人撰写的，邮件的真实性无异议，但证明不了上诉人的证明目的，上诉人提交的这些文件均是为了办理移民所需的形式文件，实质上这笔钱是上诉人实际管理并使用，虽然名义上张西彪是公司法人，但本人不能亲自经营管理公司，钱款由上诉人支配。被上诉人张西彪提交下列证据：美国银行转账给上诉人公司的凭证及美国银行出具的到账证明及上诉人代理人发给张西彪的调解短信，拟证明钱款已经交给了上诉人。上诉人的质证意见是，对上述证据真实性有异议，从上述证据可以看出涉案五十万美元自被上诉人账户转账至被上诉人持股并担任法定代表人的USFumishingsExpress公司的账户，并不能说明上诉人接收了该笔钱款。本院审查认为，上述证据对方当事人均提出异议，其证据效力应当结合其他证据综合分析认定。本院查明的事实与原判一致。本院认为，本案争议的焦点问题是：一、涉案借贷款项是否已经实际支付；二、一审判决认定的借款利息是否正确。关于焦点一。贾理群签署的《USFURNISHINGSEXPRESS投资与合作协议》、《关于退还张西彪先生投资款50万美元的协议》、欠款证明、补充协议及借据等书面文件，均系贾理群本人的真实意思表示，可以证明涉案50万美元中的30万元为贾理群借款，其余的20万元美元原系张西彪投资款，张西彪亦提交了转账凭证等证据。鉴于双方不再继续合作的客观情况，双方当事人签署相关书面协议，约定将投资款转换成借款由贾理群予以偿还，且贾理群已经实际履行了大部分还款义务，在相关协议以及多达数年的双方往来电子邮件中贾理群均未否认收到涉案款项，而是承诺积极还款，据此一审法院认定双方当事人存在合法有效的民间借贷关系并已实际履行，事实清楚，证据充分，并无不当。贾理群上诉称涉案借款未交付，与本院查明事实不符，依法不能成立。关于焦点二。贾理群2016年10月19日出具借据明确承诺如果不能按时归还借款，同意自2017年2月1日起按照10%的年利率计付利息，该约定是贾理群本人的真实意思表示，亦不违反法律相关规定，是合法有效的，应当对当事人具有法律拘束力。因此，一审法院按年利率10%计算，自2017年2月1日起至实际给付之日止计付涉案借款的利息，事实清楚，并无不当，本院予以确认。综上，原判认定事实清楚，适用法律正确，判决结果并无不当，依法应予维持。贾理群的上诉请求不能成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项的规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费5629元，由上诉人贾理群负担。本判决为终审判决。审判长  路凤娟审判员  侯圣春审判员  李 兴二〇一九年十二月十七日书记员  邢 辉