四川省开江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川1723刑初16号 公诉机关四川省开江县人民检察院。 被告人袁广英，女，1968年10月22日出生，汉族，初中文化，四川省开江县人，户籍所在地：开江县新宁镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月20日被开江县公安局刑事拘留；2018年1月18日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人孙登福，四川三护律师事务所律师。 被告人熊昌钊，男，1949年8月9日出生，汉族，初中文化，四川省开江县人，户籍所在地：开江县新宁镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月13日被开江县公安局刑事拘留；2018年1月18日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于开江县看守所。 辩护人王德信，四川共法律师事务所律师。 被告人袁广芬，女，1963年3月3日出生，，汉族，初中文化，四川省开江县人，户籍所在地：开江县新宁镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月13日被开江县公安局刑事拘留；2018年1月18日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。 指定辩护人张玉鳌，四川蜀江律师事务所律师。 开江县人民检察院以开检刑诉（2018）124号起诉书指控被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派检察员韩政出庭支持公诉，被告人袁广英及其指定辩护人孙登福、被告人熊昌钊及其辩护人王德信、被告人袁广芬及其指定辩护人张玉鳌到庭参加诉讼。现已审理终结。 开江县人民检察院指控，2008年以来,被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬以投资房地产项目，贵州、重庆开发石油管道工程，服装门市进货缺少资金为由,在未取得有关金融部门批准且不具备向社会公众吸收存款资格的情况下,向社会公众传播集资信息,许诺给予2-5分月息为回报,先后向李某琼、吴某芬、廖某瑛、潘某义、朱某英等110人吸收资金,单独或者共同吸收资金共计1547.6万元,已归还本金39万元,未还本金1508.6万元,支付利息352.55万元。 期间,2012年底至2014年左右,被告人熊昌钊在承建贵州花溪区石油管道工程时,委托袁广英对外负责帮助筹集资金,工程结束时,熊昌钊负责归还所吸收的本金和利息,并承诺支付袁广英好处费,袁广英将借款转账陈某处205万元。袁广英单独或共同非法吸收公众存款927.6万元（鉴定意见借款本金961.6万元-归还本金34万元）,支付利息274.475万元;熊昌钊单独或共同吸收公众存款共674万元(鉴定意见494万元+袁广英汇给陈某205万元-吴某芬借款20万元-已还本金5万元),支付利息73.065万元;袁广芬单独吸收公众存款142万元（鉴定意见92万元+吴某芬借款20万元+曹某玲借款20万元+张某堃借款10万元）,支付利息5.01万元。所吸收资金用于支付高额利息、转借他人、工程投资、服装门市进货等支出。 公诉机关认为，被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定。被告人袁广英、熊昌钊共同商议吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，属共同犯罪。三被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提供了书证、证人证言、借条、工程资料、交易明细、被害人陈述、司法会计鉴定意见、被告人供述与辩解等证据支持公诉。 被告人袁广英对公诉机关指控犯罪事实和罪名无异议，愿意归还受害人欠款，请求法庭从轻处罚。 指定辩护人辩护理由，1、被告人袁广英具有自首情节，到案后如实供述其犯罪事实；2、被告人袁广英主观恶性较小，并愿意积极偿还受害人借款。 被告人熊昌钊对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，自行辩称：1、借款是事实，涉案金额应以司法会计鉴定意见为准；2、愿意用现有房产及可收回外债，偿还受害人。 辩护人辩护理由，1、对公诉人指控被告人熊昌钊罪名无异议；2、被告人熊昌钊只应对鉴定意见中的494万元承担罪责，公诉机关指控熊昌钊委托袁广英对外负责筹集资金证据不足；3、被告人熊昌钊具有归还欠款的实力，且愿意归还受害人；4、被告人熊昌钊到案后如实供述犯罪事实，在看守所羁押期间表现良好。 被告人袁广芬对公诉机关指控罪名无异议，自行辩称：1、她涉案金额应为92万元，而非起诉书指控的142万元；2、她主动给公安机关提供被告人袁广英的电话号码，并打电话给袁广英叫其投案自首，具有立功表现；3、愿意归还受害人借款。 指定辩护人辩护理由，1、被告人袁广芬的涉案金额应为鉴定意见中的92万元；2、在本案中，涉及民事生效判决已经处理的金额，在刑事案件中应予以扣除；3、被告人袁广芬动员被告人袁广英自动投案，具有立功表现。 经审理查明，熊昌钊与袁广芬系夫妻关系，袁广英系袁广芬之妹。2008年以来,被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬以投资房地产项目，贵州、重庆开发石油管道工程以及服装门市进货缺少资金为由,在未取得有关金融部门批准且不具备向社会公众吸收存款资格的情况下,向社会公众传播集资信息,许诺给予2-5分月息为回报,先后向李某琼、吴某芬、廖某瑛、潘某义、朱某英等111人（含借款人曹某玲）吸收资金,单独或者共同吸收资金共1567.6万元(含曹某玲借款20万元),已归还本金39万元,未还本金1528.6万元,支付利息356.55万元（含支付曹某玲利息4万元）。 2012年底至2014年期间,被告人熊昌钊在承建贵州花溪区石油管道工程时,委托袁广英对外负责帮助筹集资金,工程结束时,熊昌钊负责归还所吸收的本金和利息,并承诺支付袁广英好处费,袁广英将借款转账陈某处205万元。被告人熊昌钊、袁广英共同非法集资205万元。三被告人所吸收资金主要用于支付高额利息、转借他人、工程投资以及服装门市进货等支出。 综上，被告人袁广英单独或共同非法吸收公众存款961.6万元,已归还本金34万元，支付利息274.475万元，尚欠借款653.125万元;被告人熊昌钊单独或共同吸收公众存款679万元（含与袁广英共同集资205万元）,已归还本金5万元，支付利息73.065万元，尚欠借款600.935万元;被告人袁广芬单独吸收公众存款132万元,支付利息9.01万元（含支付曹某玲利息4万元），尚欠借款122.99万元。 （其中借款人姓名、借款金额及其还款本金和支付利息等情况，详见附页） 同时查明，2017年12月12日，被告人熊昌钊、袁广芬在重庆市被重庆市公安局江北区分局抓获；同月13日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被开江县公安局刑事拘留。2017年12月15日，开江县公安局民警给袁广芬做思想工作，叫其劝袁广英投案自首，袁广芬愿意给袁广英打电话劝其投案自首。袁广芬与袁广英通话后，袁广英于同月19日主动向开江县公安局投案，并告诉侦查人员所在位置，同日公安民警在广东省增城市新塘碧松山将被告人袁广英押回；同月20日，被告人袁广英因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被开江县公安局刑事拘留。 另查明，袁广英将位于开江县新宁镇某房产（达房权证开江县字第2013***号）、熊某民（曾用名：熊某雄）位于开江县新宁镇房产（开江房权证新宁权字第3***号）；熊昌钊、袁广芬位于开江县新宁镇某房产（开城权字第1***号），以上三处房产抵押给开江县农村信用合作联社，共贷款190万元。 四川省开江县人民法院民事判决书（2015）开江民初字第1318号，判决：被告熊昌钊、袁广芬共同偿还原告朱某英借款10万元及其利息，目前已执行到位金额60304.08元；（2013）开江民初字第670号民事判决书，判决：被告熊昌钊偿还周某志借款30万元及其利息；（2015）开江民初字第1325号民事判决书，判决：被告熊昌钊、袁广芬共同向原告段某萍、张某全偿还借款10万元及其利息；（2015）开江民初字第1376号民事判决书，判决：被告熊昌钊、袁广芬共同偿还原告张某堃（曾用名张某坤）借款14万元及其利息。 以上事实，有下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2016年5月23日， 吴某芬、朱某英等人到开江县公安局报案称：2011年1月以来，袁广英、袁广芬等人扰乱金融秩序，未经有关部门依法批准，通过打电话或者向外宣传等方式，以2分-5分的月息为诱饵向外集资700余万元。开江县公安局于2016年5月31日，以袁广英、袁广芬等人涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。 2、袁广英、熊昌钊、袁广芬户籍信息，证实三被告人身份信息情况。 3、到案经过，证实2017年12月12日，被告人熊昌钊、袁广芬在重庆市被重庆市公安局江北区分局抓获；袁广英在袁广芬的电话劝说下，主动投案，告诉民警自己所在位置，于2017年12月20日，被开江县公安局民警从广东押回。 4、拘留证、逮捕证，证实对被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬采取强制措施情况。 5、四川省开江县人民法院民事判决书、案件执行情况，证实朱某英、段某萍等人诉被告熊昌钊、袁广芬民间借贷纠纷案，开江县人民法院判决及执行到位情况。 6、袁广英抵押贷款资料，证实袁广英用位于开江县新宁镇某房产及熊昌钊、袁广芬位于开江县新宁镇某房产、熊某民房产抵押贷款情况。 7、李某辉、何某明出具情况说明，证实李某辉尚欠熊昌钊260余万元，何某明尚欠熊昌钊700万元的情况。 8、四川海林司法所司法会计鉴定报告，证实被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬向110位受害人非法吸收存款本金1547.6万元，已还本金39万元，未归还本金1508.6万元，支付受害人利息352.55万元。其中，袁广英借款本金961.6万元，已还本金34万元，未归还本金927.6万元，已付利息274.475万元；熊昌钊借款本金494万元，已还本金5万元，未归还本金489万元，已付利息73.065万元；袁广芬借款本金92万元，未归还本金92万元，支付利息5.01万元。 9、袁广英、熊昌钊、袁广芬等人银行卡交易明细，证实袁广英、熊昌钊、袁广芬的财产状况及各银行卡交易情况。 10、协助查询财产通知书（房产）、房屋租赁协议，证实熊昌钊、袁广芬、袁广英在重庆无购房记录，熊昌钊、袁广芬租住在重庆市。 11、个人及家庭不动产查询记录，证实熊昌钊、袁广英、袁广芬名下房产信息及房产抵押情况。 12、袁某萍、何某明等人借条（复印件），证实李某辉、李某军、唐某波、何某明等人向熊昌钊借款并出具借条的情况。 13、证人证言: （1）袁某勇证言，证实袁广芬是他姐姐，熊昌钊是他姐夫，袁广英是他妹妹。我是在2012年底被姐夫熊昌钊叫到中石油管道（贵州花溪段）工程工作，在这个工程里面我负责管钱，一直到2014年5、6月份。在这期间，熊昌钊欠我14个月的工资，我自己还倒贴了2、3万元在里面。在我管账期间，光挖机、柴油等账目开支就有400多万元，这些钱是我妹妹袁广英在开江帮熊昌钊借的钱。我妹妹袁广英给我说的她打了200多万元接近300万元钱到陈某的卡里。在我管账期间，熊昌钊一直没有离开过这个工程，袁广英和陈某根本不认识，她只是帮熊昌钊借钱做工程，这个工程是熊昌钊、陈某、张某军他们几个之间的事，和袁广英一点关系都没有。袁广英所有帮熊昌钊借来的钱及产生的利息都应该由熊昌钊负责偿还。袁广英之所以把钱打到陈某账户上，是因为陈某和张某军关系好，让陈某清楚熊昌钊具体投了多少钱在这个工程里面。 （2）陈某出具情况说明及与办案民警通话记录，证实他与熊昌钊是远房亲戚。熊昌钊和张某军合伙做中石油管道贵阳花溪区段工程，熊昌钊负责投资，张某军负责工程施工。熊昌钊怕张某军耍赖，叫我见证一下，就把所有工程款打到我的卡上叫我帮着转一下。熊昌钊一共转给了我270多万元，有些钱我转给了张某军，有些钱转给了袁某勇。熊昌钊实际投资的时间比较短，大概从2013年1月份到5月份左右，这期间张某军只给他打了两次钱大概有160万元。后来熊昌钊就没有投资了，他们两个就在扯皮。我不认识袁广英。 （3）李某辉证言，证实他在做工程期间，陆续向熊昌钊和袁广英借过钱。在2009年11月份，我给熊昌钊算了一次总账，我总共欠他260万元。后我帮他代还吴某明欠款50多万元（用某房子抵押），熊昌钊还在我承建的状元大厦拿了一套价值22万元的房产和一个价值7万元左右的车库，除去这两样，我还欠熊昌钊170多万元。在2010年，“三罗金都”批建房手续的时候需要60万元，我找熊昌钊帮我借钱，熊昌钊就找的邮政储蓄银行的唐某红，唐某红说她只认熊昌钊不认我，所以我给熊昌钊出了60万元的借条。我共给熊昌钊出具了320万元的借条。在做工程期间，我给袁广英总共出具了80万元的借条，在2014年10月份，袁广英找到我要求偿还这80万元连本带利共800万元，我不干，后降至600万元、300万元，我一直不干。后来通过协商解决，我给熊昌钊说我连本带利共付200万元给袁广英，这只是我和熊昌钊达成的口头协议，我没有给袁广英改借条。我现在所有的钱都押在工程里面了，等钱出来后，我保证优先偿还给他们。 （4）何某明证言，证实他一共欠熊昌钊700万元，并出具了借条。计划在2018年前归还他100万元，剩下的600万元在之后的两年内还清。 14、借款人提供的借条、集资户或相关人员的证言 （1）吴某芬陈述，证实在2013年2月份的一天，袁广英给我说她在重庆中石化承包了一个管道工程，需要资金来运作这个项目，叫我借点钱出来帮她。同月14日，袁广英和她的丈夫曾某江来到我家里，我借给她10万元现金，月息2分，袁广英给我出具了借条，并签字盖了手印。这10万元借条的利息我都是每个月到袁广英位于开江县新宁镇东大街开的服饰店领取，领了一年共计24000元。2013年3月份的一天，袁广芬找到我叫我借点钱给她，拿去她姐姐袁广英做管道工程。同月14日，我从邮政银行转账20万元到袁广芬丈夫熊昌钊卡上，随后我又拿了6万元现金给袁广芬，袁广芬给我出了张26万元的借条，月息3分，这笔钱我领了三个月的利息共23400元。同年4月13日，我又拿了40万元出来，通过农业银行打到袁广芬的卡上，这笔钱我在袁广芬那里领个2个月利息共24000元。同年5月14日，我又借了4万元现金给袁广芬，这笔钱我在袁广芬那里领了1200元的利息。另外在2011年7月28日，我哥哥孙某生和我嫂嫂王某借给袁广英20万元，月息2分，这笔钱在袁广英那里共领取利息56000元。2013年3月10日，他们又借给袁广芬15万元，月息2分，这笔钱共领取利息9000元。就这样我分3次给袁广芬借款80万元，借给袁广英10万元，我哥哥嫂嫂借给袁广英20万元，借给袁广芬15万元。之后我去找袁广芬和袁广英要钱，她们都是以各种理由推脱，后来我打她们两姊妹电话也打不通了，之后我听说她们两姊妹人跑了。 （2）朱某英陈述，证实在2013年9月份，袁广芬给我打电话说她在清河广场那里的房子要拆迁，需要重建资金，叫我借钱给她支持一下。在同月14日，在袁广芬家里我借给她现金10万元，月息2分，袁广芬给我出具了借条并签名盖手印。后因为我工作比较忙就没有去找她要钱，到后面去找她时，袁广芬不接电话，我才知道她跑了。这笔钱我没有收到利息，她也没有归还我本金。 （3）孙某宇陈述，证实2012年12月份，我舅妈李某琼给我母亲柏某蓉说，他有一个朋友叫袁广英，在贵州承包中石化管道工程，因为缺资金周转，现在以3分月息借钱做工程。在同月27日，我妈妈和舅妈一起凑的10万元现金拿到袁广英服饰店内，袁广英出具了一张借条，我妈妈和舅妈两个人的名字都写到了借条上的，这笔钱共收取了36000元利息。同月30日，我舅妈李某琼又凑了12万元现金给袁广英，袁广英出具了借条，这笔钱收了43200元利息。2013年2月9日，李某琼把他儿子柏某均的10万元退伍金借给了袁广英，袁广英出具的借条上写的柏某均的名字，这笔钱收了3万元的利息。同年10月9日，袁广英说门市上要进貂皮大衣，我和我大姨父冉某国各借给袁广英10万元，这笔钱我和我大姨父各领取利息18000元。同月27日，我父亲廖某权借了5万元现金给袁广英，这笔钱收取利息9000元。袁广英说她在贵州的天然气管道工程有30几个亿，钱快出来了，出来后就把本金和利息支付给我们。在2014年4、5月份，袁广英说她出去收账还钱给我们，她走之后就没有回来了。 （4）潘某跃陈述，证实2013年4月份，我妹妹潘某会到我理发店来耍给我说起袁广英在外面搞工程，需要资金周转，她已经借钱给袁广英了。在同月16日那天，我在银行取了10万元现金，和我妹妹一起到袁广英的服饰门市，当场把钱借给袁广英，她给我出具了借条，月息3分。袁广英的丈夫曾某江也在场，他俩说这笔钱要用在搞工程上面，如果我要找他们要的话，就提前一个月给袁广英打招呼。这笔钱我共领取了27000元利息，之后我打电话给袁广英要钱，她都说在外面收钱，等收到了就还我，后来她电话就打不通了。 （5）廖某燕陈述，证实我一共借了7次钱给袁广英，总金额15万元，月息3分，袁广英均出具了借条，其中一次是以我女儿张某媛的名义借了2万元，这些借款我一共收取了86100元利息。到2014年3月，袁广英跑了，我就未收到利息了。 我大姑廖某瑛一直在成都带孙子，有时候回开江住几天，她一共借了20万元给袁广英。2013年2月13日借了15万元，袁广英给她出具了借条，月息3分，这笔钱袁广英共支付了5.4万元利息。同年9月13日，我大姑又回到开江，叫我陪她一起去袁广英开的服饰门市上，又借了5万元现金给袁广英，但是这5万元的借条袁广英写成了我的名字，这笔钱袁广英支付了7500元利息，之后她就跑到外面躲债去了。 罗先琼、曾某芬、廖某莉等人的证言与吴某芬、朱某英、孙某宇等人的证实基本一致。 15、被告人的供述: (1)被告人袁广英的供述，证实我大概从做服装貂皮生意开始就向外借钱，在2008年时只欠100多万元。从2011年，我姐夫熊昌钊开始做工程，我就大面积开始向外借款了，从我的账本上看，大概有1000多万元。这些钱一般都是3分月息，极少数是月息2.5分或者2分，每月结清，一直支付利息到2014年4月。我是以做服装生意和我姐夫熊昌钊做工程需要资金周转为由向外借款，一开始是向我店里的顾客借钱，他们口口相传，后来很多人就知道我要借钱的消息了。 我以熊昌钊承包工程缺乏资金为由，在2012年1月3日向彭某芬借款5万元，月息3分，每月支付，一共向她支付了26个月的利息，本金未归还。 向周某借款6万元的借条是后面换过的，月息3分，从我现在的账本看，周某在我门市上拿了一件貂绒大衣3950元，一件皮衣1500元，这两件衣服的钱抵了以前的利息，本金未归还。 我以服装进货需要资金为由，在2013年6月19日和2014年2月分别向李某辉借款45万元、10万元，月息3分，一共向他支付利息11.22万元。 向谢某琼分三次共借款80万元，这三张借条应该是我后面重新出具的，她这个钱拿来比较早，她的利息我付的很多。 刘某是我做服装生意的朋友，我以做石油管道工程向她借过钱。她的借条应该是后面重新出具的，我还了她一部分本金，从我现在的账本看，还欠她14万元，我给她的是月息3分。 我以熊昌钊承包工程需要资金周转为由，向邓某琼借款11万元，这张借条应该是后面累计重新出具的，2014年4月支付利息2200元，以前支付的是每月3300元。现在未归还她本金。 我以做服装生意进货需要资金为由，在2013年10月9日、同月27日，分别向孙某宇借款10万元、向廖某权借款5万元，月息3分，我向孙某宇共支付了1.8万元利息，向廖某权支付了1.8万元利息；我以石油管道工程需要资金周转为由，在2013年10月9日向冉某国借款10万元，同年12月30日向李某琼借款12万元，向柏某芬和李某琼两人一起借了10万元，月息均3分，李某琼的12万我共支付了4.32万元利息，柏某芬和李某琼一起的10万元我支付了3.6万元利息，冉某国的10万元我支付了1.8万元利息。以上五人我均未归还本金。 我向潘某会、吴某芬、袁某瑞、李某芝、胡某碧等人借款，均是以做服装生意或做石油管道工程缺乏资金周转为由借的。我所出的借条均是本金，不包含利息，利息均支付到2014年3月左右，大部分未归还本金。他们具体借了多少钱给我，我向他们支付了多少利息，我都在账本上做了记录。 熊昌钊在贵州做的石油管道工程由他出资，工程结算后，他答应给我50万元。我和袁广芬、熊昌钊分别去借钱，各自出具借条，我出具借条的利息先由我垫付，等工程款拨下来，熊昌钊再连本带利还给我。我不会做工程，我所有的借款都是帮熊昌钊借的，汇给陈某的钱也是熊昌钊叫我汇的。工程结束后，熊昌钊共给我拿了160多万元用于还本付息，现在熊昌钊欠我的钱我都记在账本上。 我所集资款，从2011年5月8日至2014年5月，我一共转给熊昌钊119万元，他给我出具了借条，但是没有给我支付利息；2012年11月12日至2014年我又给熊昌钊50万元甘肃工程款，算的3分月息，但是他没有给我支付利息。在贵阳管道工程中，我转给陈某、熊昌钊工程款205万元。借给李某辉80多万；借给吴某明66.5万元，剩下的钱都支付了利息。在2014年4月份，我实在找不到人借钱支付利息了，我借出去的钱也收不回来，我才离开的开江。后来我姐姐袁广芬给我打电话做思想工作，2017年12月19日我主动联系的公安民警，去投案自首的。 （2）被告人熊昌钊的供述，证实在2009年左右，当时我与李某辉一起合作修状元大厦，他管钱。由于缺少资金，我向周某志先后两次借款共50万元，月息5分，我把钱打给了李某辉用于修建房屋。后来我还了周某志20万元，现欠30万元，这些钱是什么时候借的我不记得了，支付了多少利息我也不清楚。我以修建状元府差资金为由向张某堃借款3万元，月息4分，给他支付了多少利息我记不清楚了，本金未归还。向马峥借款10万元，月息8分，支付了多少利息不清楚。在2009年5月份，向彭某琼借款10万元，月息5分。向彭某庆、熊某富、黄某珍、姚某奎、陶某、潘某义、张某等人的借款，都用于承包工程建设、外借他人或者支付他人利息了。 2012年我在贵州贵阳市花溪区承包了一个中石油管道工程，全名是中缅管道十二标段，张某军是十二标段的总包，陈某在张某军手里承包的挖石油管道沟渠的土石方工程。陈某说这个工程有500多万元的利润，叫我也来投资，所以我就投资了170多万元和陈某合伙做的这个工程。投资的钱有一部分是我以3-4分月息向袁广英借的。袁广英以我在外承包工程缺资金为由在社会上借钱，然后再把钱借给我。我去做这个工程的时候，把袁广英的哥哥袁某勇带到工地去施工。2013年5月份，袁广英说她也想来投资这个工程，我就给袁广英说我从这个工程退出来，这个工程的后续部分就交给袁广英和陈某合伙做，需要投资的钱叫她直接打到陈某的账户上。我在这个工程里面向袁广英借的钱通过银行转账的方式，把本金和利息都还给了袁广英，现在已经不欠袁广英钱了，我这里还保留转账的凭证，她之后和陈某继续合伙做这个工程。2014年5月份，袁广英和袁广芬跑到重庆找到我，袁广芬说她妹妹在外面借了700多万元，每个月都要付几十万的利息，还用我们清河广场的房子在银行贷款了190万元。我问她的钱哪里去了，她说和陈某合伙做的那个工程一直在给陈某汇钱，现在工程结束了没有给她结工程款。借给李某辉的钱没有收回来，吴某明也欠她50万元，现在借钱付别人的利息，越欠越多。我在清河广场那里有一套房子，这套房子以190万元抵押给了银行。何某明借了我600万元、李某辉借了我330万元、唐某波借了我10万元、李某军借了我5万元、李某胜借了我14万元都没有还。 2018年1月9日被告人熊昌钊供述到，我和陈某签了合同后，我就叫我家属的妹妹袁广英帮我在开江借钱，把钱借到后汇给陈某和我都行，我们再把袁广英借来的钱投资到工程中去。因为不是我和中石油签订的合同，我控制不了工程款，前期工程款我收了100多万元，收到钱后我就给袁广英还本付息了，后期工程款我没有收过，这些款都被陈某和张某军卷跑了，我这几天也一直在找陈某收钱，一直没找到人，所以袁广英帮我借的钱我也还不出来了。我没有叫我家属袁广芬参与借钱这件事情里面来，只是叫袁广英帮我借钱。我给袁广英说工程结束后给她几十万元的好处费，具体是多少我现在记不得了。 （3）被告人袁广芬的供述，证实2013年，吴某芬听到我妹妹袁广英说我们在贵州做石油管道工程，缺资金周转，吴某芬找到我，问我是不是做工程缺钱，在同年3月14日吴某芬借给我26万元，4月13日借给我40万元，5月14日欠他4万元利息改成了借条，我都是支付的3分月息。我每个月支付吴某芬2.1万元的利息，支付了她2年时间。借来的钱我拿给熊昌钊做石油管道工程了。 2012年我以3分月息向朱某英借款10万元，我应该付给了她5至6万元的利息。 我以装修房子做酒店为由，向王某借款15万元，月息3分，拿来的钱我用于支付别人利息了。我应该是在2010年向她借的钱，2013年3月10日这张借条是重新改的。 2010年，我分几次向曹某玲借款共20万元，月息3分，后来给她换成了一张借条，给她付了3、4年利息，一年7.2万元。 2012年我向张某堃借款10万元，月息3分，借来的钱用于支付利息了。 我只记得向这五人出具了借条，我在外面借的钱有100多万元，借来的钱交给熊昌钊50万元，他给我出具了借条；熊某会在我这里借了50万元；借给“孙超儿”40万元，他给我出了39.9万元的借条；我还用熊昌钊的身份证贷款8万元给“孙超儿”，他借条都没给我出。袁广英在原工商局楼下开的服饰服装店，她有时候进货差款也在借钱，另外把借来的钱投入到熊昌钊和陈某合伙的贵州石油管道工程里。至于是我妹妹帮着熊昌钊和陈某他们借的钱做工程，还是她自己借钱投入到工程里我不清楚。 2017年12月15日，在公安民警的安排下，我给我妹妹袁广英打电话，规劝她投案自首的。 以上证据，经庭审举证、质证，其证据来源合法、客观真实，能相互印证，本院予以采信，并作为定案依据。 本院认为，被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人袁广英、熊昌钊、袁广芬犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。 经借款人陈述，证人证言，被告人供述，以及司法会计鉴定报告等证据证实，被告人袁广英单独或共同非法吸收公众存款本金961.6万元,已归还本金34万元，支付利息274.475万元;被告人熊昌钊单独或共同非法吸收公众存款679万元（含与袁广英共同集资205万元）,已归还本金5万元，支付利息73.065万元;被告人袁广芬单独非法吸收公众存款132万元,支付利息9.01万元（含支付曹某玲利息4万元）。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款规定，非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。公诉机关将被告人袁广英、熊昌钊还款本金数额从个人借款总金额中扣减后，认定个人涉案金额，与该司法解释规定不符；同时，对公诉机关认定被告人袁广芬向张某堃借款10万元，属涉案金额。经查，该事实只有被告人袁广芬的供述，无张某堃借条、张某堃陈述，司法会计鉴定报告亦未统计，也无其他证据证实，该10万元不应认定为犯罪金额。故被告人袁广英非法吸收公众存款犯罪金额应为961.6万元，被告人熊昌钊犯罪金额应为679万元，被告人袁广芬犯罪金额应为132万元。公诉机关指控三被告人个人犯罪金额有误，应予更正。 对被告人熊昌钊及其辩护人、袁广芬的辩护人提出，熊昌钊、袁广芬的涉案金额应以司法会计鉴定报告认定金额为准的辩护理由，本院不予采纳。 对公诉机关指控被告人袁广芬向朱某英借款10万元；熊昌钊借周某志30万元；袁广芬借张某全、段某萍10万元属犯罪金额。经人民法院审查，该款与朱某英、周某志及张某全、段某萍向开江县人民法院提起民事诉讼，正在执行中的民间借贷，属同一事实，本院已按相关法律规定处理。对被告人袁广芬的辩护人提出，在本案中，涉及民事生效判决已经处理的金额，在刑事案件中应予扣除的辩护理由，本院不予采纳。 被告人熊昌钊在承建贵州花溪区石油管道工程时,委托袁广英对外负责帮助筹集资金,后袁广英将借款转账陈某处205万元，该事实有证人袁某勇证言、陈某出具的情况说明、被告人熊昌钊、袁广英供述等证据证实，此款应作为被告人熊昌钊、袁广英共同犯罪金额处理。被告人熊昌钊的辩护人提出，公诉机关指控被告人熊昌钊委托袁广英对外负责筹集资金证据不足的辩护理由，本院不予支持。 案发后，被告人袁广英自动投案，如实供述非法集资的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人袁广英辩护人提出的该辩护意见，与本院审理查明的事实一致，本院予以采纳。被告人熊昌钊到案后如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人熊昌钊的辩护人提出的该辩护理由正当，本院予以支持。被告人袁广芬到案后如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪；且主动向侦查机关提供同案犯袁广英的电话号码，在公安干警安排下，给袁广英打电话劝其投案自首，具有立功表现，依法可以从轻处罚。被告人袁广芬及其辩护人提出其具有立功表现的辩护意见，本院予以采纳。 被告人袁广英、熊昌钊在案发前归还了部分集资人本金和支付部分利息，依法可酌情从轻处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十八条，第六十一条，第五十二条，第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项、第二款第（一）项、第三款，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人袁广英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2021年12月18日止）。 二、被告人熊昌钊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金8万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月12日起至2021年6月11日止）。 三、被告人袁广芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月12日起至2020年1月11日止）。 四、非法吸收的公众存款属于违法所得，应当继续予以追缴，责令被告人袁广英退出违法所得人民币653.125万元（含与熊昌钊共同集资205万元）；被告人熊昌钊退出违法所得人民币600.935万元（含与袁广英共同集资205万元）；被告人袁广芬退出违法所得人民币122.99万元，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张光勇 审 判 员  陈 瑶 人民陪审员  肖前珍 二〇一九年十二月五日 书 记 员  向秀丽 附件一：借款人员名单及其借款金额、归还本金、支付利息情况统计表 附件二：本案所适用的法律条款 一、《中华人民共和国刑法》 1、第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 3、第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。 第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。 4、第六十八条：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 5、第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 6、第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 7、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 1、第三条第一款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的；单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。 第二款：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。 第三款：非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 三、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 1、第五条第一款:向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 第四款：查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。 四、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 1、第五条：根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。 五、最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》 1、第五条：关于“协助抓捕其他犯罪嫌疑人”的具体认定，犯罪分子具有下列行为之一，使司法机关抓获其他犯罪嫌疑人的，属于《解释》第五条规定的“协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人”：（1）按照司法机关的安排，以打电话、发信息等方式将其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）约至指定地点的。