湖北省广水市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1381刑初323号公诉机关湖北省广水市人民检察院。被告人陈洪士，男，1991年3月14日出生，汉族，小学文化，户籍所在地湖北省孝昌县，住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被广水市公安局刑事拘留，于2019年6月10日被逮捕。现羁押于广水市看守所。辩护人柳永进，湖北正堂律师事务所律师。被告人石德华，男，1983年10月14日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省孝昌县，住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被广水市公安局刑事拘留，于2019年6月10日被逮捕。现羁押于广水市看守所。辩护人徐行伟，湖北正堂律师事务所律师。被告人李闯，男，1994年7月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省黄梅县，住湖北省黄梅县。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月8日被广水市公安局刑事拘留，于2019年6月10日被逮捕。现羁押于广水市看守所。辩护人柳豪杰，湖北正堂律师事务所律师。湖北省广水市人民检察院以鄂广检刑诉（2019）311号起诉书指控被告人陈洪士、石德华、李闯犯诈骗罪，于2019年11月11日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖北省广水市人民检察院指派检察员庞卫东出庭支持公诉，被告人陈洪士及其辩护人柳永进、被告人石德华及其辩护人徐行伟、被告人李闯及其辩护人柳豪杰到庭参加诉讼。经合议庭评议，现已审理终结。湖北省广水市人民检察院指控：2019年2月至2019年5月7日，被告人陈洪士邀约石德华、李闯多次驾车流窜至枣阳市，冒充“人人贷”、“360贷款”、“农商行”等网贷公司平台员工，通过打电话、发短信实施诈骗。该团伙以办理贷款要先存钱到本人银行卡制造流水为由，要被害人向本人银行卡存钱5000-20000元，然后伙同网络黑客（身份不明）冒充银行工作人员套取验证码，将受害人银行卡中的钱骗走。该团伙累计诈骗得手10次，诈骗金额为107185元。1、2019年5月5日13时25分，被告人石德华用手机号137××××****打电话给被害人刘某1，自称银行工作人员“刘某2”，并告知刘某1申请的三万元贷款已批下，让张经理和其联系，张经理手机号是183××××****。5月6日10时58分，被告人陈洪士用手机号183××××****打电话联系刘某1，自称贷款平台“张经理”，让刘某1提供本人接收放款的银行卡，并让其往该银行卡里存贷款额度20%保证金（6000元），以证明自己有偿还能力。5月6日14时55分，刘某1微信提现5055.05元到自己建行卡，张经理告知其银行卡流水太少，三万元贷款放不下来。随后该团伙一名黑客自称银行工作人员，用手机号134××××****给其打电话提供一张建行卡信息（卡号62×××93、户名钱龙），让刘某1向该建行卡里转账以增加流水。5月6日16时、16时08分，刘某1分别向该建行卡转账2322.32元、2682.68元。之后对方让其再存4200元时，刘某1发现被骗，其被骗5005元；2、2019年4月30日，被害人李某1手机腾讯新闻跳出一个“中国银联信贷中心”网站信息，遂拨打网站联系电话138××******（当时系石德华使用）、135××××****、138××××****，说想贷款10万元，然后其按要求将身份证和手机号录入该网站，又把自己银行卡信息告知对方。2019年4月30日10时，李某1手机收到银行卡被转账19000元的信息，遂询问网站客服，对方称系借贷的保证金，随后对方打回了6320元，剩余12680元被骗；3、2019年4月24日15时30分至4月30日16时，被害人宋某在家浏览微信朋友圈广告，点击下载了一个中国银联信贷中心软件申请贷款，随后被告人石德华用手机号138××××****发短信说已通过申请，需往自己银行卡里存10000元做流水，以证明有还款能力，宋某将收到的验证码转发给一名黑客后，自己银行卡中的10000元被转走。之后黑客称要做账号流水，分三次将10000元通过微信转给宋某，宋某又将10000元分三次微信转账至黑客提供的银行卡（账号：62×××71，户名：胡艳辉）。随后，黑客称银行流水已经做好，需再交6000元担保金就发放贷款合同，宋某又通过微信转账6000元至胡艳辉账户，一共被骗16000元；4、2019年4月23日，被告人石德华使用手机号138××××****打电话联系被害人李某2，自称贷款公司人员，李某2在电话中告知石德华需贷款50000元及本人个人信息，之后石德华让李某2等公司审批。2019年4月23日15时07分，李某2又接到陌生电话135××******，自称是贷款公司审核部门的人员，说审核通过了，但银行流水不够，需要刷流水。李某2遂通过微信两次分别转账5000元至黑客提供的胡艳辉建行账户62×××04，一共被骗10000元；5、2019年4月21日，被害人黄某1在家中用手机上网申请贷款，并在手机网站登记身份证和银行卡信息。2019年4月22日16时24分，被告人陈洪士用手机号138××××****给黄某1打电话，自称是贷款公司人员姓张，说只要有身份证就可以贷款。之后又打电话说贷款批下来了。2019年4月23日14时许，该团伙的一名黑客用手机号135××××****打电话黄某1，以银行流水不够，贷款不能马上到账为由，让黄某1转账9500元到指定的银行账号制造流水。黄某1于2019年4月23日14时35分，14时55分，分别通过微信转账4200元、5300元至黑客指定的胡艳辉建行账户62×××04，一共被骗9500元；6、2019年4月20日14时30分左右，被害人徐某在浏览手机小额贷款网站时留下了自己身份证、电话号码及需要贷款40000元的信息。之后该团伙一名黑客用手机号138××××****打电话联系，自称是担保公司负责贷款核实信息的，待信息确认无误后，徐某收到开通快捷支付业务和验证码，该团伙还以开通快捷支付便于验资为由让受害人放下戒备，同时要求支付验资金额为贷款金额40000元的20%（即8000元）。之后该团伙以制造银行流水，要徐某两次分别转账4000元至该团伙提供的石权欣工行账号62×××05，一共被骗8000元；7、2019年3月30日，被害人钟某接到陌生电话，声称只要提交个人信息2天内可以办理5万元贷款。钟某将姓名、身份证号、地址、手机号、银行账号等信息报给该团伙后，对方要其先存6000元到自己建行卡做流水，并把手机验证码报给对方。过了一段时间，对方又返还到自己账号3000元，然后又发短信说贷款申请通过，叫继续打钱做流水，此时发现被骗，一共被骗3000元；8、2019年3月29日11时左右，被害人屈某通过手机上网百度找到一个名叫“款姐”的贷款公司，然后提交相关资料注册。3月29日14时30分，屈某接到电话187××******，告知其提交的贷款申请已审批通过。3月30日9时左右，屈某又接到自称是担保公司的电话，说必须要本人银行卡保证有6000元金额，之后以制造银行流水为由，要屈某两次分别转3050元、2950元至该团伙提供的孙利利建行账号62×××74，一共被骗6000元；9、2019年4月10日下午，被害人李某3通过华夏银行手机APP申请一个“360借款”打算贷5万元。2019年4月12日14时许，其被该团伙打电话告知贷款审核通过，让李某3加其微信，并发了一份贷款合同过来。2019年4月13日10时许，李某3通过微信联系贷款，对方要求交5000元保险费，转账后，又以银行流水不足为由，要李某3再转5000元刷银行流水，李某3通过微信转完账后，还说银行流不够，还要转账3000元。钱转完后，又以下班为由称第二天办理。第二天电话及微信联系不上，李某3发现被骗，一共被骗13000元；10、2019年3月24日11时许，被害人杨某接到该团伙电话，对方自称“李青”，说是办贷款的。随后双方添加微信和QQ，杨某告知对方要贷款8万元，对方称要先向自己银行卡里面预存贷款金额20%（16000元）。在杨某存款后，该团伙以银行流水不足为由，要求向公司打流水，杨某共转账16000元至该团伙提供的蒋家杰农行卡。之后，该团伙又以杨某银行预存金额不够为由，再次要求杨某转款。2019年3月27日，杨某再次向蒋家杰的农行卡转账8000元。一共被骗24000元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经庭审质证以下七组证据予以证实。1.书证：河南新乡市公安局洪门分局受案登记表1份、刘某1微信转账记录1份、刘某1手机通话记录1份、苏州市公安局姑苏分局受案登记表1份、李某1农行账户交易流水单1份、李某1手机通话记录1份、南昌市公安局红谷滩分局受案登记表1份、宋某手机通话记录1份、南昌市公安局青山湖分局受案登记表1份、微信转账截图1份、李某2手机通话记录1份、珠海市公安局拱北口岸分局南屏派出所受案登记1份、银行交易流水及微信截图、黄某1手机通话记录1份、宜昌市公安局高新开发区分局受案登记表1份、手机微信截图、徐某手机通话记录截图及网银转账截图、徐某手机通话记录1份、江西赣州寻乌县刑侦大队受案登记表1份、钟某手机通话记录1份、重庆市公安局渝北分局宝圣湖派出所受案登记表1份、屈某农行卡明细单1份、屈某手机通话记录1份、烟台市经济开发区公安分局福莱派出所受案登记表1份、北京华夏银行公司专用借贷合同书1份、李某3手机通话记录1份、重庆市南川区公安局南平派出所受案登记表1份、杨某手机微信聊天记录及银行账户交易明细、杨某手机通话记录1份、广水市公安局刑警大队抓获经过1份、扣押清单、笔记本复印件、广水市公安局刑警大队情况说明1份、随州市公安局刑侦支队情况说明及提请公安机关技术侦查部门数据查询审批表、户籍证明、市公安局刑警大队情况说明1份；2.物证：笔记本、手机；3.被害人陈述：被害人刘某1、李某1、宋某、李某2、黄某1、徐某、钟某、屈某、李某3、杨某的陈述；4.被告人供述及辩解：被告人陈洪士、石德华、李闯的供述及辩解；5.搜查笔录1份；6.现场勘查笔录、方位图及照片；7.光盘3份。上述证据，均由司法机关依法取得，符合证据的合法性、客观性、关联性原则，证据之间能相互印证，能够证明本案事实，本院均予确认。被告人陈洪士、石德华、李闯对指控的犯罪事实和证据没有异议，三被告人均自愿签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。本案审理过程中，三被告人的亲属主动退出全部赃款107185元，经本院联系相关被害人，均表示愿意对三被告人予以谅解。上述事实，有银行汇款单，通话记录等证据予以证实。关于被告人陈洪士的辩护人提出公诉机关指控的第8笔屈某被骗、第9笔李某3被骗、第10笔杨某被骗的部分证据不足，难以排除他人作案的可能性辩护意见，经查：公安机关通过技术手段查证属实，三被害人在被骗前均接到从三被告人所持有的进行电信诈骗手机发出的，进行电信诈骗的电话；而此三次诈骗在时间上也与三被告人其他数笔电信诈骗时间上相近，互有交叉。且本案系集团犯罪，是专门针对不特定被害人实施电信诈骗，每名参与人员均具有同一概括性的犯罪故意，所实施的具体行为均服务于该犯罪故意。被告人陈洪士虽陈述其用于诈骗的电话号码及电话，来源于其上线，但三被告人作为电信诈骗的参与者，与诈骗集团的其他参人之间分工合作，共同实施电信诈骗行为，同时，诈骗集团其他参与人所实施的诈骗行为也均在三被告人的预期犯意之内，三被告人行为是该犯罪集团运转的一部分，故亦应对其参与期间该集团所实施的全部诈骗行为，承担刑事责任。辩护人的该辩护意见不予采纳。但三被告人对该三笔诈骗的既遂所发挥的作用，在具体量刑时可予酌情考虑。本院认为，被告人陈洪士以非法占有为目的，伙同他人，并邀约被告人石德华、李闯参与，通过拨打诈骗电话，对不特定多数人实施诈骗。三被告人具体实施，或参与的诈骗既遂金额为107185元，数额巨大。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（一）项规定，三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为诈骗犯罪集团。依据上述规定，三被告人属于诈骗犯罪集团。三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究三名被告人的刑事责任。关于被告人陈洪士的辩护人提出，陈洪士在电信诈骗过程中只参与打电话一个环节，仅起到帮助作用，是从犯的辩解意见，经查，公诉机关指控的第一笔至第七笔诈骗犯罪，三被告人对诈骗活动既遂，被害人受骗转款或告知银行卡验证码被套取，资金被转走，均起到关键的实质性的作用，被告人所得赃款的金额不影响对被告人陈洪士主犯认定，辩护人该辩护意见不能成立。被告人陈洪士在共同犯罪中起主要作用，是主犯，被告人石德华、李闯在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当依法从轻或者减轻处罚；三名被告人到案后，能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；三名被告人自愿认罪认罚，同意量刑建议，签署认罪认罚具结书，可依法从宽处理；三被告人积极退赃，取得被害人的谅解，依法亦可从轻处罚。三辩护人就上述理由发表的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第四款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈洪士犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月8日起至2022年5月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人石德华犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月8日起至2021年7月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）三、被告人李闯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月8日起至2021年5月7日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）四、三被告人已经退赔赃款107185元，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  秦 立审 判 员  胡爱霞人民陪审员  徐光照二〇一九年十二月十八日书 记 员  阳 雯附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。