吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0103刑初627号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人刘柱，男，1983年9月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省长春市扶余县，现住吉林省长春市二道区。因涉嫌诈骗，于2019年2月7日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留，经长春市宽城区人民检察院批准，于2019年3月13日被长春市公安局宽城区分局逮捕，现羁押于长春市第一看守所。 被告人李海涛，男，1986年1月17日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地吉林省德惠市，现住吉林省德惠市。因涉嫌诈骗，于2019年2月14日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留，经长春市宽城区人民检察院批准，于2019年3月13日被长春市公安局宽城区分局逮捕，现羁押于长春市第一看守所。 长春市宽城区人民检察院以长宽检刑检刑诉（2019）399号起诉书指控被告人刘柱、李海涛犯诈骗罪于2019年11月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，认为符合法定开庭条件，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员付岩出庭支持公诉，被告人刘柱、李海涛到庭参加诉讼，现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2018年11月21日，被告人刘柱、李海涛以为被害人刘某1办理大额信用卡的名义操作刘某1手机申请网贷人民币5.5万元。二被告人对刘某1隐瞒贷款真相，假称被害人刘某2国建设银行账户内贷款所得的5万元来自被告人刘柱的朋友转账，要求被害人刘明将刘某1款项返还给刘柱，从而骗取被害人刘明人刘某15万元。事后，被告人刘柱分得人民币3.5万元，被告人李海涛分得人民币0.5万元，二人共同花费人民币1万元。 被告人刘柱到案后自愿如实供述自己的罪行，被告人李海涛在审查起诉阶段拒不认罪。 长春市宽城区人民检察院认定上述事实，有如下证据：被告人刘柱、李海涛的供述，被害人刘明的刘某1，抓获经过，常住人口查询信息记录，电话查询记录，捷信个人贷款申请表，中国建设银行活期账号交易明细，辨认笔录，讯问光盘及电子笔录光盘等证据。 长春市宽城区人民检察院认为，被告人刘柱、李海涛以为被害人刘明办刘某1额信用卡为名，隐瞒为其申请5.5万元贷款的事实，骗取被害人刘明人刘某15万元，数额巨大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘柱自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，符合《中华人民共和国刑法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。 被告人刘柱对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，其当庭供述：刘明让刘某1他办贷款，我和刘明说刘某1我朋友转账的，把钱骗来了，是李海涛操作的。用捷信贷款没有经过刘明同刘某1车上的录像是我删除的，李海涛在旁边，实际到手5万元。 被告人李海涛对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，其当庭供述：刘明去刘某1，然后放到我的包里了。我认罪，分到5千元。 经审理查明：2018年11月21日，被告人刘柱、李海涛以为被害人刘明办刘某1额信用卡的名义操作刘明手刘某1请网贷人民币5.5万元。二被告人对刘明隐刘某1款真相，假称被害人刘某2国建设银行账户内贷款所得的5万元来自被告人刘柱的朋友转账，要求被害人刘明将该笔款刘某1还给刘柱，从而骗取被害人刘明人民币5刘某1。事后，被告人刘柱分得人民币3.5万元，被告人李海涛分得人民币0.5万元，二人共同花费人民币1万元。 案发后,被告人刘柱、李海涛的家属代替二被告人将涉案赃款返还至我院。 认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 一、书证 1.抓获经过：证明被告人刘柱到案非自首，被告人李海涛主动投案自首。 2.常住人口查询信息记录、电话查询记录：证明被告人刘柱、李海涛的自然情况，此前无违法犯罪记录。 3.捷信个人贷款申请表、中国建设银行活期账号交易明细：证明被害人刘某3刘某1018年11月21日其手机通过捷信金融APP贷款人民币5.5万元。 4.辨认笔录：证明刘明辨认被告刘某1柱、李海涛的过程。被告人刘柱辨认李海涛的过程。 5.光盘：证明公安机关依法讯问被告人刘柱、李海涛的过程，刘柱、李海涛、刘明笔录内容刘某1二、被害人陈述 被害人刘明陈述：我刘某1人骗走5万元。2018年10月9日，我在绝地求生（网络游戏）上认识一个自称刘柱的男子，通过介绍这个人称他有能力办理大额信用卡，可以给我办理两张。2018年11月20日，我和刘柱约在火车站万达后身的一家饭店内见面，刘柱带着三个人一起来，他让我到中国人民银行打一张我的个人信用报告，刘柱让他们中的一个人和我去的，我就跟这他走了打出报告后交给刘柱，刘柱说我的信用比较好，可以办一张浦发的银行卡和一张光大的银行卡，让我等消息。2018年11月21日下午，刘柱和我说我的建设银行卡流水不够标准办理大额信用卡的，刘柱说可以通过他的朋友给我的银行卡打5万元，来扩大我的银行卡流水，已经打入到我的建行卡里，钱是他朋友的，让我取出来还给他，刘柱跟着我一起到亚泰大街建行，我把钱全取出来交给刘柱，之后回到刘柱给我找的旅店。晚上的时候刘柱告诉我浦发银行卡下来了，额度是2.8万元的，但银行卡直接邮寄到沈阳的浦发银行，让我回沈阳面签，11月22日中午我回到沈阳，将办理信用卡的预留电话卡交给刘柱，让刘柱帮忙办理。回到沈阳4天后也没有人打电话，我拨打浦发银行的客服电话，给我的回答是没有办理信用卡。我给刘柱发微信，刘柱说信用卡正在邮寄。12月4日我通过手机里的捷信APP查到我在11月21日有一笔5.5万元的贷款，给捷信金融的客服打电话后知道我被骗了。我是在宽城区北亚泰大街建设银行以现金方式将钱交给刘柱5万元。 另陈述，我拿到信用报告之后给刘柱了，刘柱给旁边一个戴眼镜的自称小涛的人看。11月21日晚上我和刘柱、小涛一个房间，刘柱跟我说把手机交给小涛，要帮我办理大额信用卡的事情，查一查我的信用额度，我的手机一直由小涛保存着，我的一张建行卡、一张招商银行信用卡、身份证保存在刘柱的身上。（第二天）中午我和刘柱把刘柱的朋友刘可和刘可的朋友送到长春站，小涛没跟着去，我的手机一直在小涛手里。我和刘柱回来后退房就开车走了，开车途中刘柱说我的建行卡流水不够，小涛接着说让他的朋友给我的建行卡打了5万冲一下流水，刘柱说冲完流水了的把这5万元取出来还给小涛的朋友，他们把身份证和建行卡还给我，我就到附近的建行把钱取出来，回到车身把5万元给刘柱，刘柱把钱给小涛，小涛把钱放到自己的包里，之后我们去吃饭、洗澡，期间刘柱和小涛说要办光大银行卡开我的车离开了，11月22日刘柱给我发一个手机定位，我打车找到他们后，他们把我送到高速路口，我向他要了招商银行卡和手机，电话卡以需要为由留着了，之后就让我回家等信了。11月30日我问刘柱为什么信用卡没有办下来，刘柱说办下来个浦发信用卡，额度是2.8万元，光大的不清楚，还让我把身份证信息给他发过去给我查一下，12月4日发现捷信APP多了一笔是5.5万元的贷款，我给捷信客服打电话发现被骗了，就到长春来报案了。 三、被告人供述 被告人刘柱供述:我通过玩绝地求生手机网络游戏认识了网友名叫刘小欠（刘明），我们刘某1大半年后，通过聊天他跟我说需要钱做生意，我就告诉他我能办理大额信用卡，刘小欠从沈阳到长春，我和李海涛以及从抚顺过来的战友、战友的女朋友在万达吃饭，吃饭期间李海涛告诉刘小欠要是办理大额信用卡需要先打个人信用报告，我和李海涛告诉刘小欠去人民广场附近银行办理信用报告。刘小欠办里个人信用报告后把报告交给我们，晚上我们去普吉岛住宿，住宿期间李海涛用刘小欠的手机安装了捷信APP，李海涛用这个软件给刘小欠办理了5.5万元的贷款，我告诉刘小欠他的银行信用流水不够，不能办理大额信用卡，李海涛给刘小欠的建设银行打入5.5万元，冲完银行流水后把这5.5万元取出来给我。第二天我们三个人去长新街与亚泰大街交汇的建设银行取出5万元，刘小欠把钱给我和李海涛，第二天刘小欠回沈阳了，没过几天刘小欠问我信用卡下没下来，我让刘小欠把个人信用及电话告诉我，过几天告诉他办理下来一张额度为2.8万的浦发银行信用卡，我让刘小欠回沈阳面签，最终没有办理下来，后期刘小欠向我要5万元，他说他收到捷信APP的短信，他下来一笔5.5万元的贷款，我和刘小欠吵吵起来，之后就不联系了。刘小欠从建行取出的5万元以现金方式给我和李海涛了。刘小欠给我的5万元放在李海涛的包里，之后李海涛给我3560元现金，剩下的钱在李海涛那。刘小欠和李海涛之前不认识，所有的事都是我和刘小欠用电话和微信联系的。这5万元实际是李海涛通过刘小欠的捷信APP贷出来的5.5万元，不是李海涛的朋友打入刘小欠卡里的。刘小欠一直向我和李海涛要5万元，还说要报警，我害怕就不联系了。是我删除刘小欠车上的行车记录仪。 另供述，这5万元我给李海涛5千，其余的都在我这，其中的3万元准备给刘明包装信用刘某1，我分得5千元，剩下的1万元是刘明来之前和刘某1阳之后我和李海涛吃喝玩乐的费用。我和李海涛骗取刘明5万元不刘某1过朋友打流水的钱，担心刘明会发现，刘某1李海涛就通过用这3万元办理包装刘明，让刘明刘某1用度刘某1，下卡后就说是提成钱。我和李海涛没有给刘明办理信用刘某1我们也没有能力办理信用卡。李海涛操作刘明的手机后刘某1李海涛都没有告诉刘明贷款的事刘某1操作刘明手机贷款刘某1后，我和李海涛商议不告诉刘明，称这5刘某1是公司给刘明卡里打的刘某1水的钱，先把这5万元拿走，这个主意是我俩一起商议出来的。删除行车记录仪是害怕车里录我和李海涛商议的话。 被告人李海涛供述：我来公安机关自首，因为我和我的朋友刘柱骗了别人5万元，公安机关工作人员找我，我来配合公安机关调查。2018年11月20日前的一天，刘柱联系我说他打游戏认识一个网友，要做生意需要点钱，刘柱和我商量给他办两张大额信用卡，来回倒着还钱。2018年11月20日，我和刘柱还有几个朋友到宽城区万达广场接待这个从沈阳来的网友，我们在万达吃饭，期间刘柱让这个叫刘小欠的网友（指刘明）先去人刘某1场的银行打个人信用报告，我看他的个人信用报告后跟刘柱说，这个人的信用报告不符合办理大额信用卡（条件），但没和刘小欠（刘明）说。晚刘某1和刘柱、刘小欠、刘柱的战友以及一个50多岁的女的一起去普吉岛洗浴住的，到了2018年11月21日早上10点左右，刘柱从刘小欠（刘明）那把刘刘某1的手机要来交给我，刘柱说让我先看他的个人征信能不能办理网络贷款，我说看看手机再说，刘小欠的手机有个捷信APP软件，我就操作刘小欠手机上的捷信APP软件给刘小欠申请了一笔5.5万元的贷款，告诉刘柱说5万元是刘柱的朋友打到刘小欠卡里的流水，用来提高办理信用卡的信用度的。之后刘柱跟我说办理下来的5.5万元贷款的事情先别告诉刘小欠，我就把刘小欠手机里涉及到办理贷款业务的所有软件都删除了，包括捷信APP贷款软件。2018年11月21日下午15时左右，我和刘柱、刘小欠开着刘小欠的车到长新街建设银行取钱，刘柱再次告诉刘小欠说卡里的5万元是刘柱的朋友打到刘小欠卡里的，目的是为了给他冲流水，增加额度，好办理大额信用卡。刘柱让刘小欠去银行取出来，刘小欠在附近的建设银行取出了5万元，回到车里交给刘柱，刘柱就放到自己的黑色包里。期间刘小欠取钱的时候，刘柱坐在副驾驶的位置上，把刘小欠车上行车记录仪和录音删除了，取完钱我们又回普吉岛洗澡，洗完澡后我们把刘小欠送到一个宾馆休息，我和刘柱开着刘小欠的车，告诉刘小欠去见一个做办理信用卡的朋友面谈。第二天刘小欠问我要手机，我就把一直在身上的手机还给刘小欠，但把手机里的电话卡留下。刘小欠回沈阳了，我和刘小欠就没有联系。2018年11月22日上午刘小欠回沈阳后，刘柱给我5千元，说是帮忙办理贷款的费用。后期我们各自分开的时候就不怎么联系了。 刘柱给我打电话说有个网友缺点钱，问我能不能办理大额信用卡和贷款，刘柱说让我拿着他网友刘小欠的手机，操作办理贷款的事情，刘柱负责和刘小欠沟通。其实刘小欠自己操作手机也可以把贷款办下来。刘柱告诉刘小欠我操作更准成一些，并跟刘小欠说我以前在银行干过，对办理大额信用卡和贷款的流程比较熟悉，而且曾经是内部人有一定的路子。以此为由让刘小欠把手机放在我这，我需要手续10%的费用刘柱也同意了。当天在宾馆里下载捷信APP是我一个人操作刘小欠手机办下来贷款。不知道为什么贷款5.5万刘小欠取出5万元，剩下的5千元应该在刘小欠的卡里。刘小欠取5万元交给刘柱的时候我知道是骗取刘小欠通过捷信APP贷款出来的钱，（当时）车上有我和刘柱还有刘小欠。刘小欠去取钱的时候车上就剩我和刘柱了，刘柱说先别告诉刘小欠这5万元是捷信APP贷出来的钱，就说是刘柱的朋友冲流水打进去的5万元，我同意了刘柱的做法。刘小欠给我们5万元的时候，放在刘柱的包里了，之后刘柱给我5千元，剩下的在他那。刘柱是在刘小欠走的当天给我的钱，我所分的钱让我转给我的朋友杨晶了。后期我问刘柱钱哪去了，刘柱自己说这5万中的3万元给刘小欠了，剩下的1万给刘小欠买车了，另5千元他自己留下了。 我没有办理大额信用卡的能力，从来没有操作过办理大额信用卡，也没有往银行提交刘小欠的个人资料。我没有办理贷款的能力。保存刘小欠的手机是我和刘柱商议给他做手机贷款，担心刘小欠知道贷款的事情。 上述证据经庭审举证、质证，被告人刘柱、李海涛无异议，以上证据来源合法，内容真实可信，可以作为定案依据，本院予以确认。 本院认为，被告人刘柱、李海涛以为被害人刘明办理大额刘某1卡为名，隐瞒为其申请5.5万元网络贷款的事实，共同骗取被害人刘明人民币5刘某1，数额巨大，二被告人的行为均构成诈骗罪，对于公诉机关指控的罪名应予支持。鉴于被告人刘柱到案后如实供述相关犯罪事实，其行为构成坦白；被告人李海涛案发后主动到公安机关投案，其行为构成自首；案件审理期间，被告人刘柱、李海涛的家属代替二被告人积极返赃。对被告人刘柱可以从轻处罚，对被告人李海涛可以减轻处罚。宣告缓刑，对被告人刘柱、李海涛所居住社区无重大不良影响，依法可适用缓刑。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】，第六十七条第一款【自首】、第三款【坦白】，第二十五条【共同犯罪】，第四十五条【有期徒刑的刑期】，第七十二条【缓刑的适用条件】，第七十三条【缓刑的考验期限】，第五十二条【罚金数额的裁量】，第五十三条【罚金的缴纳】，第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下： 一、被告人刘柱犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后即上缴国库。） 二、被告人李海涛犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后即上缴国库。） 三、责令被告人刘柱、李海涛向被害人刘明退还违法刘某1人民币五万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 丹 人民陪审员  王卫家 人民陪审员  尹春洁 二〇一九年十二月十日 书 记 员  刘 爽