湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0106刑初1296号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人王超，男，1990年10月5日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，湖北积木金融信息服务有限公司法定代表人，户籍地湖北省武汉市新洲区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年5月22日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。辩护人费薇，湖北金卫律师事务所律师（法律援助）。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉（2019）37号起诉书指控被告人王超犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月6日开庭，公开审理了本案，武汉市武昌区人民检察院指派检察员闫倩倩出庭支持公诉。被告人王超及其辩护人费薇到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人王超受湖北积木金融信息服务有限公司（以下简称积木金融公司）实际负责人周某（在逃）的指派，于2015年2月在本市武昌区水果湖街汉街武汉中央文化旅游区K3地块第3幢23层1号积木金融公司担任法人，将自己名下账户提供给公司使用。期间，王超伙同周某等人，采取召开现场发布会、婚博会、发传单、朋友介绍等方式，以购买积木理财APP上的产品、签订债权受益权转让协议及借款合同，能获得高额利润为由，向社会公众吸收资金。截至2016年2月该公司共计吸收刘某某等78人款项计人民币1055万余元（以下金额币种均指人民币），未收回投资资金金额计736万余元。其中被告人王超担任积木金融公司法人期间（2015年2月28日至2015年10月19日），共计吸收尹某某等14人资金计227万元。王超于2019年5月22日到公安机关投案自首。上述事实公诉机关提供书证、集资参与人的报案及陈述、证人证言、被告人供述及司法鉴定意见书等证据证实，据此公诉机关认为，被告人王超违反国家金融管理法规，未经有关部门批准非法向公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，对其追究刑事责任；王超属于自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王超自愿认罪，辩称本人只是公司员工按照领导安排开展业务，作为挂名法人，没有参与公司决策，对公司事务不清楚。辩护人认为王超系从犯，主动投案并如实供述，是自首，此系初犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，被告人王超受积木金融公司实际负责人周某（在逃）的指派，自2015年2月，在位于本市武昌区水果湖街汉街武汉中央文化旅游区K3地块第3幢23层1号的积木金融公司担任法定代表人，并将自己名下多个银行账户提供给公司使用。同时被告人王超作为积木金融公司业务人员参与集资活动，按照周某及总经理王某1（已判刑）等人的安排，采取召开现场发布会、婚博会、发传单、朋友介绍等方式，向公众宣传购买积木理财APP上的产品、签订债权受益权转让协议及借款合同，许诺高额利润回报，以此向社会公众吸收资金。截至2016年2月积木金融公司共计吸收刘某某等78人款项计1055万余元，未收回资金计736万余元。在2015年2月28日至10月19日被告人王超担任积木金融公司法人期间，该公司共计吸收尹某某等14人资金计227万元（根据报案投资合同金额与银行收付结算的投资金额孰小原则确定）。王超于2019年5月22日到公安机关投案自首。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、武汉市公安局武昌区分局东亭派出所出具的抓获经过、破案经过，证实王超到案过程:2015年2月28日王超、周某、王某1在本市武昌区汉街总部国际C座23楼注册成立积木金融公司，非法吸收30余人投资600万余元。王超在逃期间于2019年5月22日投案自首。2、积木金融公司资料（1）公司登记资料、营业执照，证实积木金融公司2015年2月28日成立、法定代表人王超（执行董事、经理），2015年10月王超转让31%股权与周某、并被免去法定代表人、执行董事职务，由周某担任法定代表人。王超、周某于2016年1月19日在股东会变更决议签名。（2）积木金融公司网络宣传平台相关资料，包括开业庆典暨新品发布会邀请函、宣传资料、中国婚博会宣传资料、庆典活动展示资料及图片，证明积木金融公司为向社会公众吸收资金所采取的手段。3、银监会湖北监管局出具证明，证实积木金融公司从事银行金融机构的业务活动未经该监管局许可。4、武汉振兴会计评估工程造价司法鉴定所司法鉴定意见书、专项审计补正书。（1）经会计转项审定，78人自报向积木金融公司投资本金10553347.27元，鉴定未收回资金7362609.47元。（2）王超任公司法定代表人期间积木金融公司与14名报案人签订15份投资合同，合同金额共计227万元；积木金融公司收到报案人资金3874394.74元；合同和银行交易支付相对应的共计1099300元。5、证人余某1、张某、阮某的证词。证人均为公司业务人员，均证实王超是挂名法人，只是业务员、职责是开发投资客户，王某1是执行总经理，周某是实际法人，有公司所有的决策权。其中阮某的证词：我于2015年3月入职积木金融公司，担任网络UI设计师。王超是业务员，后来才听说他是法人，平时做的事情和其他业务员一样。王某1是总经理、负责管理整个公司，周某是老板，开大会周某主持，周某不在就由王某1主持。6、证人黄某的辨认笔录，黄系投资人之一，其指认了积木金融公司法人王超、总经理王某1、变更后的法人周某。7、同案犯王某1的供述证实王超在积木金融公司任职情况2015年2月份我和周某他们一起开始筹备成立积木金融公司，周某是公司的实际控制人，公司分行政、财务、市场、网络、投资这五个部门，我是公司执行总经理，具体负责各个部门的协调、公司日常的支出和员工报销，有时也负责招聘员工和接待少量投资客户。公司成立时周某说他担任法人不方便，让王超当法人替他持有股份，王超是我的弟弟，只是名义上的法人，在公司没有具体负责的事项，所有事情都是周某说了算。公司线下吸纳资金是通过银行转账进入公司对公账户和王超、周某的账户，周某说资金走私人账户方便使用，让王超办了三、四张银行卡，连同王超的身份证放在财务那里。业务员底薪2000元加提成，工资由财务打到每个人工行的工资卡。8、同案犯王某1的刑事判决书。本院于2018年5月25日一审以王某1犯非法吸收公众存款罪对其判处有期徒刑四年，并处罚金5万元；判决认定对该案损失7362609元予以追缴，积木金融公司在工商银行尾号2674账户和关联人员王超在工商银行尾号1541账户内资金为追缴对象之列，追缴到后向各集资参与人（集资参与人名单详见司法鉴定意见书中附件1）按投资金额比例发还。9、集资参与人刘某、蒋某、陈某2、方楚楚、彭某、邓某等人的报案材料、陈述及其提供的债权受益权转让协议或借款合同、网上操作的页面截图、交易情况的银行明细清单等书证，及相关证人证言。证明本案集资参与人向积木金融公司投资购买理财产品而导致经济损失，公司通过王超的银行账户收取投资款（此项证据内容部分取自王某1非法吸收公众存款案）。其中。（1）刘某陈述：2015年6月我通过积木金融公司的员工陈某3介绍该公司的理财项目，于6月24日以支付宝转账方式转入陈某3的支付宝账户5万元，用于投资该公司理财产品，这笔钱由陈某3转入公司法人王超的个人账户上，7月17日陈某3带我跟公司签订了借款合同，期限半年、利率为月息2%。8月26日我又向陈某3转了5万元再转到我的积木理财账户上，9月22日我在积木金融APP我的账户里取了20400.76元出来。到2016年1月18日以后，我就无法登录积木理财账户、或者无法提现，后来发现公司已搬到洪山区民族大道162号，我意识到被骗。我共投了10万元，本金取了2万元，收到利息4000元，损失76000元。（2）方楚楚陈述：2015年8月通过同事余姣妮得知她在妹妹余某1的公司做了积木理财，存5万元每月可以分红900元，3个月还本付息。我在8月投了5万元，11月又投了15万，12月又在线下投了8.1万元15天的短期理财（手机银行支付），我的APP账户里显示这笔钱到帐了，可是至今不能提现。我线上转钱的账户是王超的账户，我了解到这个公司的法人是周某，10月份之前是王超，王某1是CEO。（3）证人陈某1的证言：我通过我母亲朱某认识了周某，后周某跟我说他在武汉成立了积木金融公司，让我投资100万元，给我占公司10%的股份，承诺只需要三个月分红，半年可以回本，我和我母亲就分别给周某汇款50万元，共100万元，都是通过银行转账的方式。我通过查询发现工商记录上没有确认我的出资额，怀疑被骗就要求退出公司并拿回投资，周某说有人愿意购买我的股份，必须我到工商局签字正式成为股东。10月份，我和母亲来到武汉跟周某、王超（公司当时的法人）、李某、余某2（均系当时的股东），还有要购买我股份的罗敬宇一起到工商局签字变更，但签字后罗敬宇没有给我汇款，周某说罗敬宇把钱投资到别的地方去了，没有钱接我的股份。我认为我被周某骗了。10、涉案银行账户明细清单及入账凭证（此项证据部分内容取自王某1案）：工商银行武汉水果湖支行出具的积木金融公司尾号2674账户的历史交易明细清单（经查询，该账户可用余额为0）、收款凭证及王超在该行尾号1541账户的交易明细清单（经查询，该账户有小额资金，已冻结）、农业银行武汉岳家嘴支行出具的王超尾号2870账户的交易明细清单（截止2016年6月10日，该账户余额为69元），上述账户为吸收公众存款、支付利息所用，显示在案发时间段与积木金融公司的王超、周某、王某2、陈某3等相关人员有频繁的资金往来。以上银行账户信息作为司法会计鉴定的检材，与上述相关证人证言证明的投资、返利、投资款去向等部分情节相印证。11、在逃人员登记信息表（取自王剑案）：周伟2016年6月8日因涉嫌本案犯罪事实被武汉市公安局武昌区分局列为网上在逃人员。12、被告人王超的供述，证实其参与积木金融公司非法集资活动并在其间担任法定代表人的事实。2015年2月周某找到我哥王某1请他到积木金融公司担任总经理，又说如果我到他们公司上班要办理社保等入职手续，要用身份证，让我把身份证给他办理相关手续。我哥到积木金融公司担任执行总经理，我于3月正式到公司上班，才看见营业执照上登记的法人是我，周某说他不方便担任法人，只是让我挂名当这个公司的法人，等他处理完其他公司的事情，就把法人转给他。公司实际控制人是周某，我哥王某1是执行总经理，我就是普通员工、市场部的业务员，按照培训内容给客户介绍，我只做线下的项目，和客户签订借款合同，客户投资款通过转账、刷POS机进入公司对公账户和我的私人账户。银行账户也是我按照周某的指示，到农行、工行、招行以我的身份证办理了银行卡，连同u盾等全部交给财务。我不是积木金融公司股东、没有出资，挂在我名下的股份是周某的，他说就象挂名法人一样。我没有参与分红，拿基本工资加提成，每月四千到五千，拿了八个月工资。上述证据均由公诉机关提交，经庭审举证质证，被告人王超及其辩护人均无异议，法庭当庭予以确认，证据确实充分且能够相互印证，公诉机关指控王超犯非法吸收公众存款罪的事实足以认定。结合事实证据被告人王超受周某指使充任积木金融公司法定代表人，提供银行账户收取集资款项，对于完成非法吸收公众存款犯罪具有相当作用，但证据表明王超没有参与公司事务的决策或者管理，也没有证据证明其掌握吸纳资金的支配使用权，在共同犯罪中起次要作用，辩护人提出王超属于从犯的辩护意见，公诉机关当庭表示认可，本院亦予以支持。被告人王超自动投案，当庭表示认罪，公诉机关认为其虽当庭有所辩解，但能够供认主要涉案行为，仍可以认定其自首，本院认为公诉意见符合事实和法律规定，被告人王超具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。本院认为，被告人王超违反国家金融管理法规，未经国家金融管理部门许可，伙同他人非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。被告人王超是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；其具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚，鉴于本案损失尚未得到追偿，本院决定对王超从轻处罚。公诉机关建议对被告人王超在有期徒刑三年至四年间量刑的意见，符合其罪行及具体情节，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款的规定，判决如下：被告人王超犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（此款于判决生效以后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月22日起至2022年5月21日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏筱霞人民陪审员  梅艳霞人民陪审员  刘 理二〇一九年十二月二十四日书 记 员  张映兰