湖北省石首市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1081刑初194号公诉机关石首市人民检察院。被告人孙卫红，女，1973年12月5日出生于湖北省石首市，汉族，中专文化程度，户籍所在地湖北省石首市，家住湖北省石首市。2018年12月24日因涉嫌诈骗罪被湖北省石首市公安局刑事拘留，2019年1月30日被石首市公安局执行逮捕。现羁押在公安县看守所。辩护人徐祥，湖北忠直律师事务所律师。石首市人民检察院以鄂石检一部刑诉（2019）31号起诉书指控被告人孙卫红犯集资诈骗罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石首市人民检察院指派检察员胡灏出庭支持公诉，被告人孙卫红及其委托辩护人徐某1到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人孙卫红在2013年之前因欠赌债人民币100多万元，为偿还债务，以需要完成存款任务、资金过桥、经营校车、为朋友筹款等为由，以支付高额利息为诱饵，于2013年至2018年9月先后骗取客户、亲戚、同事、邻居等37人资金合计人民币11372900元，用于还本付息、投资典当行、购买房产、购买机动车，造成受害人直接经济损失人民币5454250元，具体事实如下：1.2014年1月至2018年9月，孙卫红共向刘某1借款人民币835000元，已偿还人民币496000元，还欠人民币339000元；2.2013年5月至2018年1月，孙卫红共向裴某借款人民币295500元，已偿还人民币238300元，欠人民币57200元；3.2014年10月至2018年8月，孙卫红向某借款人民币1108500元，已偿还人民币981000元，欠人民币127500元；4.2014年11月至2018年9月，孙卫红向孙某1借款人民币839500元，已偿还人民币554250元，欠人民币285250元；5.2015年3月至2018年3月，孙卫红共向李某1借款人民币140000元，已偿还人民币88600元，欠人民币51400元；6.2015年11月至2018年6月，孙卫红共向潘某1借款人民币639800元，已偿还人民币117650元，欠人民币522150元；7.2015年12月2018年12月，孙卫红共向谢四二借款人民币90000元，已偿还人民币31600元，欠人民币58400元；8.2016年1月至2018年8月，孙卫红共向李某2借款人民币192600元，已偿还人民币11000元，欠人民币181600元；9.2016年2月至2018年5月，孙卫红共向彭某借款人民币121200元，欠人民币121200元；10.2016年3月至2018年9月，孙卫红共向曾某借款人民币440000元，已偿还人民币282500元，欠人民币157500元；11.2016年7月至2018年7月，孙卫红共向徐某2借款人民币150000元，已偿还人民币97000元，欠人民币53000元；12.2016年8月至2018年9月，孙卫红共向胡腊梅借款人民币188000元，已偿还人民币103000元，欠人民币85000元；13.2014年1月至2018年8月，孙卫红共向潘某2借款人民币583800元，已偿还人民币362800元，欠人民币221000元；14.2017年3月至2018年3月，孙卫红共向吴某1借款人民币46400元，欠人民币46400元；15.2017年8至2018年8月，孙卫红共向潘某3借款人民币265900元，已偿还人民币15750元，欠人民币250150元；16.2014年6月至2018年9月，孙卫红共向陈某2借款人民币1045000元，已偿还人民币897000元，欠人民币148000元；17.2017年6月至2018年6月，孙卫红共向刘某3借款人民币230000元，已偿还人民币167200元，欠人民币62800元；18.2017年6月，孙卫红共向谭和平借款人民币20000元，欠人民币20000元；19.2015年8月至2018年7月，孙卫红共向刘某4借款人民币200000元，已偿还人民币113000元，欠人民币87000元；20.2017年6月至2018年8月，孙卫红共向刘新奇借款人民币609100元，已偿还人民币286000元，欠人民币323100元；21.2017年7月至2018年9月，孙卫红共向刘某5借款人民币341600元，已偿还人民币44600元，欠人民币297000元；22.2017年9月至2017年10月，孙卫红共向孟某借款人民币50000元，已偿人民币5000元，欠人民币45000元；23.2017年9月，孙卫红共向吴某2借款人民币33500元，欠人民币33500元；24.2017年11月，孙卫红共向孙波涛借款人民币100000元，欠人民币100000元25.2017年12月至2018年11月，孙卫红共向徐某3借款人民币492500元，已偿还人民币327500元，欠人民币165000元；26.2016年4月至2018年2月，孙卫红共向杨某借款人民币20000元，已偿还人民币9600元，欠人民币10400元；27.2018年3月，孙卫红共向何某借款人民币350000元，欠人民币350000元；28.2017年3月至2018年6月，孙卫红共向余某借款人民币227000元，已偿还人民币150000元，欠人民币77000元；29.2018年5月，孙卫红共向孙某2借款人民币150000元，欠人民币150000元；30.2018年5月，孙卫红共向黄超群借款人民币38000元，欠人民币38000元；31.2017年7月至2018年9月，孙卫红共向潘某4借款人民币300000元，已偿还人民币185000元，欠人民币115000元；32.2017年7月至2018年9月，孙卫红共向章某借款人民币100000元，已偿还人民币20000元，欠人民币80000元；33.2016年至2018年8月，孙卫红共向张某1借款人民币30000元，已偿还人民币12300元，欠人民币17700元；34.2018年8月，孙卫红共向孙某3借款人民币90000元，已偿还人民币2000元，欠人民币88000元；35.2017年7月至2018年9月，孙卫红共向陈某3借款人民币500000元，已偿还人民币250000元，欠人民币250000元；36.2016年9月至2018年9月，孙卫红共向潘某5借款人民币220000元，已偿还人民币70000元，欠人民币150000元；37.2018年9月，孙卫红共向候建操借款人民币290000元，欠人民币290000元。针对上述指控，公诉机关提供了如下证据材料：1.发案经过、抓获经过、破案经过；2.户籍信息、中国邮政储蓄银行出具的被告人基本情况、离婚情况、借款明细、银行流水、借条、转账凭证、房产信息等书证；3.证人陈某3、黄某、陈某1、刘某2等人的证言；4.被害人刘某1、洪某、裴某等人的陈述；5.被告人孙卫红的供述与辩解；6.湖北公安真诚会计事务所有限责任公司审计报告。公诉机关认为，被告人孙卫红以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人孙卫红十年以上有期徒刑，并处罚金。被告人孙卫红对指控的事实、罪名没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中也无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1.对事实的认定不充分。集资款的数额不准确，只有受害人的陈述、被告人的供述，还本利息情况不清楚。2.借款资金的流向不清楚，如果没有非法占有目的，就不构成犯罪。3.审计报告不准确，没有说明附后。资金用于还赌账人民币1500000，大部分资金用于还前期的本金和利息。4.被告人的行为是民间借贷行为。应作为从轻、减轻处罚。5.被告人有自首情节。6.财产情况。孙卫红在石首市邮政储蓄银行的福利房已经赠与儿子孙备，有约定。陈某4在深圳购房向孙卫红借款人民币400000元，已经偿还。建议对被告人判处十年以下有期徒刑。庭审中，被告人孙卫红及其辩护人未提供证据。经审理查明的犯罪事实、证据与公诉机关指控一致。另查明，被告人孙卫红案发后主动到公安机关投案，构成自首。被告人孙卫红于2013年6月在利民典当行（刘某2）投资100万元，2015年6月借款给陈某440万元用于其在深圳购买房屋。其中利民典当行已偿还被告人孙卫红10万元，陈某4之妻张某2于2018年8月2日向被告人孙卫红偿还了15万元。办案机关查封在案的房屋产权属被告人孙卫红所有的座落在石首市绣林街道中山街562号5栋一单元101室房屋一套；房屋产权属陈某4所有的座落在深圳市龙岗区万科千林山居11区37号A座601室房屋一套。对被告人孙卫红犯罪数额的确定，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除；行为人实施诈骗活动而支付的利息，在本金未归还的情况下，予以折抵本金。被告人孙卫红的犯罪数额应当以受害人直接经济损失人民币5454250元确定。上述事实有经过庭审举证、质证的如下证据予以证实：1.发案经过、抓获经过、破案经过；2.户籍信息、中国邮政储蓄银行出具的被告人基本情况、离婚情况、借款明细、银行流水、借条、转账凭证、查封决定书、房产信息等书证；3.证人陈某3、黄某、陈某1、刘某2等人的证言；4.被害人刘某1、洪某、裴某等37人的陈述；5.被告人孙卫红的供述与辩解；6.湖北公安真诚会计事务所有限责任公司审计报告。本院认为，被告人孙卫红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，并将集资款用于偿还个人赌资、挥霍，致使人民币5454250元的集资款不能返还，且数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人孙卫红的犯罪事实和罪名成立，应当依法予以惩处。被告人孙卫红在案发后，主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚。被告人孙卫红未退还被告人的经济损失，亦未缴纳罚金，依法对其不予从宽处罚。对被告人孙卫红的犯罪所得应当予以追缴。对辩护人辩称被告人孙卫红犯集资诈骗罪不持异议；被告人孙卫红有自首情节的辩护意见与本院查明的事实和法律相符，本院予以支持。对辩护人辩称的集资诈骗的数额不准确、借款金额的流向不清楚，审计报告不准确的辩护意见，被告人孙卫红没有经济实体、以虚假的方法骗取37人人民币11372900元，除已偿还受害人5918650元外，尚有5454250元未偿还，该事实有被告人孙卫红的供述，被害人的陈述、借款凭证、转账凭证及湖北公安真诚会计事务所有限责任公司的审计报告予以证实，故对该辩护意见不予支持，对辩护人辩称的关于被告人孙卫红所有的座落在石首市绣林街道中山街562号5栋一单元101室房屋属福利分房，该房屋已赠与儿子孙备的辩护意见，因被告人及辩护人未向本院提交相关证据，本院不予采纳。对辩护人的陈某4向被告人孙卫红借款400000元已偿还的辩护意见，本院查明陈某4向被告人孙卫红借款400000元，除陈某4之妻张某2偿还150000元外，余款250000元无任何偿还依据，故对该辩护意见不予支持。根据被告人孙卫红的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十一）项、第四条之规定，判决如下：一、被告人孙卫红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年三个月，并处罚金人民币200000元（未缴纳）。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月24日起至2029年3月23日止。罚金限本判决书生效后十日内缴纳）。二、责令被告人孙卫红于本判决书生效后十日内退赔受害人刘某1人民币339000元、裴某人民币57200元、洪某人民币127500元、孙文权人民币285250元、李秋香人民币51400元、潘世萍人民币522150元、谢四二人民币58400元、李建英人民币181600元、彭雪梅人民币121200元、曾建良人民币157500元、徐海燕人民币53000元、胡腊梅人民币85000元、潘世安人民币221000元、吴月英人民币46400元、潘静人民币250150元、陈建平人民币148000元、刘丽人民币62800元、谭和平人民币20000元、刘翔人民币87000元、刘新奇人民币323100元、刘珍香人民币297000元、孟凡枝人民币45000元、吴金玉人民币33500元、孙波涛人民币100000元、徐永杏人民币165000元、杨菊林人民币10400元、何冬芳人民币350000元、余芳群人民币77000元、孙兰庭人民币150000元、黄超群人民币38000元、潘敏人民币115000元、章芳人民币80000元、张菊秀人民币17700元、孙明俐人民币88000元、陈建新人民币250000元、潘世宏人民币150000元、候建操人民币290000元。三、被告人孙卫红投资利民典当行的人民币900000元及孳息、陈郑航欠款250000元，由办案机关依法追缴，追缴款退还上述被害人，折抵上述被告人孙卫红应予退赔的款项。四、公安机关查封的房屋二套，由办案机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  付长青审 判 员  刘敦云人民陪审员  唐海林二〇一九年十二月六日书 记 员  周 艳