四川省泸州市江阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0502刑初581号 公诉机关四川省泸州市江阳区人民检察院。 被告人邱孝彬，绰号“小豹子”，男，1990年4月28日出生于四川省自贡市沿滩区，汉族，初中文化，住四川省自贡市沿滩区。因本案于2019年7月6日被刑事拘留，2019年8月7日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。 指定辩护人曾文荣，四川盛树律师事务所律师。 泸州市江阳区人民检察院以泸江检公刑诉（2019）559号起诉书指控被告人邱孝彬犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2019年10月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。泸州市江阳区人民检察院指派检察员陈卓出庭支持公诉，被告人邱孝彬及辩护人曾文荣到庭参加诉讼。现已审理终结。 泸州市江阳区人民检察院指控：2017年年底，杨城（另案处理）召集被告人邱孝彬及陈行、陈恒虎、童解川、任强（均另案处理）等人共谋实施“套路贷”。杨城作为组织者负责提供犯罪资金及分配赃款、处置车辆，并将上述人员分为业务组和考察组：业务组成员包括陈行、陈恒虎、童解川，陈恒虎主要负责约见被害人，陈行主要负责与被害人协商签订车辆质押合同，童解川主要负责将被害人的车辆以安装ＧＰＳ的名义开走；考察组成员包括邱孝彬、任强，邱孝彬主要负责将贷款转入被害人银行账户和考察被害人还款能力，任强主要负责开车接送杨城、邱孝彬等人。明确分工后，杨城通过微信、中介等方式宣传吸引客户，随后约见需要办理贷款的被害人，以口头承诺不质押车辆办理贷款的方式，诱骗被害人签订还款期限为一个月并包含高额违约金条款的车辆质押合同，同时收取高额手续费。放款后又以为确保贷款安全给被害人车辆安装ＧＰＳ为由将被害人车辆开走并予以控制。在被害人提出按口头约定取车时向被害人勒索财物，若勒索未果，则将控制的车辆擅自处置。2018年1月至2月，杨城、邱孝彬、陈行、陈恒虎、童解川、任强按照上述方式先后实施“套路贷”七次，具体事实如下： 1、2018年1月11日，在泸州市江阳区佰顿商务宾馆楼下地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人范某签订了车辆质押合同，随后通过银行转款20000元人民币给范某，范某按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付10000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将范某的川Ｅ×××××号帝豪轿车开走并予以控制。其后范某要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金。因范某未支付贷款本金和违约金，杨城将该车擅自处置。经鉴定，该车价值人民币67793元。 2、2018年1月27日，在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人汤某签订了车辆质押合同，随后通过银行转款20000元人民币给汤某，汤某按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付8000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将汤某的川Ｅ×××××号红色野马Ｔ70越野车开走并予以控制。其后汤某要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付违约金和归还本金。因汤某未支付贷款本金和违约金，杨城将该车擅自处置。经鉴定，该车价值人民币57545元。 3、2018年2月27日，在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人杨某1签订了车辆质押合同，随后通过银行转款20000元人民币给杨某1，杨某1按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付10000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将杨某1的川Ｅ×××××号橙色奇瑞瑞虎7越野车开走并予以控制。其后杨某1要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金。因杨某1未支付贷款本金和违约金，杨城将该车擅自处置。经鉴定，该车价值人民币68602元。 4、2018年1月12日，在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人刘某1签订了车辆质押合同，随后通过银行转款35000元人民币给刘某1，刘某1按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付16800元手续费，同时刘某1的渝Ｄ×××××号荣威ＲＸ5越野车被以安装ＧＰＳ为由开走。其后刘某1要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。刘某1为取回车辆支付35000元后，被告人将车辆退还。 5、2018年1月18日，在泸州市江阳区佰顿商务宾馆楼下地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人杨某2签订了车辆质押合同，随后通过银行转款25000元人民币给杨某2，杨某2按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付12000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将杨某2的川Ｅ×××××号金色大众宝来轿车开走并予以控制。其后杨某2要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。杨某2为取回车辆支付贷款本金和违约金32000元后，被告人将车辆退还。 6、2018年1月27日，在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人王某1签订了车辆质押合同，随后通过银行转款20000元人民币给王某1，王某1按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付8500元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将王某1的长安牌越野车开走并予以控制。其后王某1要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。王某1为取回车辆支付贷款本金和违约金26000元后，被告人将车辆退还。 7、2018年1月31日，在泸州市江阳区西南医科大学地下停车场，被告人邱孝彬等人按照上述“套路贷”方式诱骗被害人肖某签订了车辆质押合同，随后通过银行转款60000元人民币给肖某，肖某按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付16000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将肖某的川Ｅ×××××号白色凯迪拉克ＸＴ5越野车开走并予以控制。其后肖某要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。肖某为取回车辆支付贷款本金和违约金78000元后，被告人将车辆退还。 为证明上述事实，公诉机关出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据佐证。公诉机关认为，被告人邱孝彬以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大；以非法占有为目的，采用要挟的方式勒索他人财物，勒索数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条的规定，应当以诈骗罪、敲诈勒索罪追究其刑事责任。被告人邱孝彬等人为实施有预谋、有计划的犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，邱孝彬积极参加犯罪集团活动，是主犯。被告人邱孝彬到案后如实供述自己的罪行，系坦白，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的处罚情节。诉请本院依法判处。 被告人邱孝彬对指控的罪名无异议，对指控的第一、四、五、六、七笔事实无异议，并当庭表示自愿认罪。其辩解意见是：对指控的第二笔事实有意见，钱不是其转的，是杨城转的；对指控的第三笔事实有意见，当时其在成都，钱是杨城转的。其辩护人对指控的事实和罪名无异议，提出的辩护意见是：邱孝彬具有坦白情节，认罪态度较好。建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2017年年底，杨城召集陈行、陈恒虎、童解川、任强（均另案处理）、被告人邱孝彬等人共谋实施“套路贷”。杨城作为组织者负责提供犯罪资金及分配赃款、处置车辆，并将上述人员分为业务组和考察组：业务组成员包括陈行、陈恒虎、童解川，陈恒虎主要负责约见被害人，陈行主要负责与被害人协商签订车辆质押合同，童解川主要负责将被害人的车辆以安装ＧＰＳ的名义开走；考察组成员包括邱孝彬、任强，邱孝彬主要负责将贷款转入被害人银行账户和考察被害人还款能力，任强主要负责开车接送同案人。明确分工后，杨城等人通过微信、中介等方式宣传吸引客户，随后约见需要办理贷款的被害人，以口头承诺不质押车辆办理贷款的方式，诱骗被害人签订还款期限为一个月并包含高额违约金条款的车辆质押合同，同时收取高额手续费。放款后又以为确保贷款安全给被害人车辆安装ＧＰＳ为由将被害人车辆开走并予以控制。在被害人提出按口头约定取车时向被害人勒索财物。若勒索未果，则将控制的车辆擅自处置。2018年1月期间，被告人邱孝彬按照上述方式参与实施“套路贷”六次。具体事实如下： 一、2018年1月11日下午，陈行、陈恒虎、童解川、被告人邱孝彬在泸州市江阳区佰顿商务宾馆楼下地下停车场给被害人范某办理车贷，按上述“套路贷”方式诱骗范某签订了车辆质押合同，杨城收到贷款信息后通过邱孝彬的银行账户转款20000元转给范某。随后，范某按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付10000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将范某的川Ｅ×××××号帝豪轿车开走并予以控制。其后范某要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金。因范某未支付贷款本金和违约金，杨城将该车擅自处置。经鉴定，该车价值人民币67793元。 二、2018年1月27日下午，陈行、陈恒虎、童解川、被告人邱孝彬等人在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场给被害人汤某办理车贷，按上述“套路贷”方式诱骗汤某签订了车辆质押合同，杨城收到贷款信息后通过邱孝彬的银行账户转款20000元给汤某。随后，随后汤某按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付8000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将汤某的川Ｅ×××××号红色野马Ｔ70越野车开走并予以控制。其后汤某要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金。因汤某未支付贷款本金和违约金，杨城将该车擅自处置。经鉴定，该车价值人民币57545元。 三、2018年1月12日下午，陈行、陈恒虎、被告人邱孝彬等人在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场给被害人刘某1办理车贷，按上述“套路贷”方式诱骗刘某1签订了车辆质押合同，杨城收到贷款信息后通过邱孝彬的银行账户转款35000元给刘某1。随后，刘某1按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付16800元手续费，同时刘某1的渝Ｄ×××××号荣威ＲＸ5越野车被以安装ＧＰＳ为由开走。其后刘某1要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。刘某1支付35000元后，将车辆取回。 四、2018年1月18日下午，陈行、陈恒虎、童解川、被告人邱孝彬等人在泸州市江阳区佰顿商务宾馆楼下地下停车场给被害人杨某2办理车贷，按上述“套路贷”方式诱骗杨某2签订了车辆质押合同，杨城收到贷款信息后通过邱孝彬的银行账户银行转款25000元给杨某2。随后，杨某2按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付12000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将杨某2的川Ｅ×××××号金色大众宝来轿车开走并予以控制。其后杨某2要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。杨某2支付贷款本金和违约金32000元后，将车辆取回。 五、2018年1月27日下午，陈行、陈恒虎、童解川、被告人邱孝彬等人在泸州市江阳区佳乐世纪城地下停车场给被害人王某1办理车贷，按上述“套路贷”方式诱骗王某1签订了车辆质押合同，杨城收到贷款信息后通过邱孝彬的银行账户转款20000元给王某1。随后，王某1按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付8500元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将王某1的长安牌越野车开走并予以控制。其后王某1要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。王某1支付贷款本金和违约金26000元后，将车辆取回。 六、2018年1月31日上午，陈行、陈恒虎、童解川、被告人邱孝彬等人在泸州市江阳区西南医科大学地下停车场给被害人肖某办理车贷，按上述“套路贷”方式诱骗肖某签订了车辆质押合同，杨城收到贷款信息后通过邱孝彬的银行账户转款60000元给肖某。随后，肖某按照陈行等人的要求到银行取款并以现金方式支付16000元手续费，童解川等人则以安装ＧＰＳ为由将肖某川Ｅ×××××号白色凯迪拉克ＸＴ5越野车开走并予以控制。其后肖某要求按口头约定取回车辆时，被告知要按合同约定支付贷款本金和违约金，否则将按质押合同处置车辆。肖某支付贷款本金和违约金78000元后，将车辆取回。 另查明：被告人邱孝彬于2019年7月6日被公安机关抓获归案。 上述事实，有经庭审举证质证的受案登记表、立案决定书、强制措施文书、户籍证明、抓获情况说明、机动车销售统一发票、价格认定结论书、鉴定意见通知书、银行账户交易明细、提取笔录、身份证复印件、机动车行驶证、车辆质押合同、车辆照片、汽车质押借款协议书、借款借据、收条、扣押决定书、扣押清单、发还清单、谅解书、证人朱某、王某2、林某、先某、刘某2、方某、晏某、刘某3的证言、被害人范某、汤某、杨某1、刘某1、杨某2、王某1、肖某的陈述、同案人杨城、陈行、陈恒虎、童解川、任强的供述、被告人邱孝彬的供述、辨认笔录、指认现场照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人邱孝彬伙同杨城等人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人邱孝彬犯诈骗罪的主要事实和罪名成立，本院予以支持，但根据在案证据，不能认定被告人邱孝彬参与实施指控的第三笔犯罪事实。被告人邱孝彬伙同杨城等人以非法占有为目的，采用要挟的方式勒索他人财物，数额巨大，其行为已构成敲诈勒索罪。公诉机关指控被告人邱孝彬犯敲诈勒索罪的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人邱孝彬一人犯数罪，应当数罪并罚。关于本案犯罪金额的认定，被告人邱孝彬等人在实施“套路贷”的过程中以各种名义非法占有的财物均应计入犯罪数额，但被害人实际收到的本金应从犯罪数额中扣除，其中涉及被害人范某、汤某的二笔犯罪事实，被告人邱孝彬等人取得财物的主要手段是虚构事实、隐瞒真相，该行为构成诈骗罪，犯罪金额认定为103338元；涉及被害人刘某1、杨某2、王某1、肖某的四笔犯罪事实，被告人邱孝彬等人取得财物的主要手段是以按质押合同处置车辆相要挟，该行为构成敲诈勒索罪，犯罪金额认定为84300元。被告人邱孝彬等人为实施有预谋、有计划的犯罪而组织成为较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。被告人邱孝彬在犯罪集团中作用积极，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人邱孝彬归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人邱孝彬对指控的第三笔事实的辩解意见成立，本院予以采纳；其余辩解意见与庭审查明的事实、在案证据不符，本院不予采纳。被告人邱孝彬的辩护人关于邱孝彬具有坦白情节，认罪态度较好的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人邱孝彬的犯罪情节、性质、社会危害程度及认罪悔罪表现，本院决定对其依法处罚。被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的财物应当予以追缴并发还被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人邱孝彬犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。实行数罪并罚，决定执行有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币九万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人邱孝彬的刑期，即自2019年7月6日起至2024年3月5日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的价值57793元的财物予以追缴，并发还被害人范某；被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的价值45545元的财物予以追缴，并发还被害人汤某；被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的16800元予以追缴，并发还被害人刘某1；被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的19000元予以追缴，并发还被害人杨某2；被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的14500元予以追缴，并发还被害人王某1；被告人邱孝彬伙同杨城等人违法所得的34000元予以追缴，并发还被害人肖某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙 华 审 判 员  梅 益 人民陪审员  张朝波 二〇一九年十二月九日 书 记 员  欧应琴 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百七十四条：敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。