山西省太原市中级人民法院刑事裁定书（2019）晋01刑终1228号原公诉机关太原市小店区人民检察院。上诉人（原审被告人）陈更生，男，1980年12月7日出生于山西省万荣县，汉族，初中文化，个体，住万荣县。2012年8月28日因犯诈骗罪被山西省万荣县人民法院判处有期徒刑一年一个月，缓刑二年，并处罚金一万元。2017年10月22日因吸毒被太原市公安局小店分局行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪,于2017年11月6日被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年11月20日太原市小店区人民检察院因证据不足不批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局决定监视居住并释放；2018年6月29日被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年7月12日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。指定辩护人魏慧敏，北京市京师（太原）律师事务所律师。太原市小店区人民法院审理太原市小店区人民检察院指控原审被告人陈更生犯诈骗罪、非法经营罪、合同诈骗罪一案，太原市小店区人民法院于2019年9月18日作出（2019）晋0105刑初285号刑事判决。原审被告人陈更生不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，并讯问了上诉人，听取了辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审查明：一、关于诈骗的事实（一）2017年1月，被告人陈更生在明知个人无还款能力的情况下，谎称办理为客户信用卡提升额度的事情可以赚钱，通过梁某1与被害人王某合作金融业务。2017年1月3日至同年1月10日期间，梁某1让王某分别向陈更生提供的白永梅、张飞、李亚茹、檀鑫、刘杰的账户内转款共计55万元用于代还信用卡。后陈更生以银行停办业务、客户信用卡被锁卡为由予以推脱，上述款项至今未归还。原审认定上述事实的证据有：1.被害人王某的报案材料及陈述笔录证实，2017年1月初，我朋友梁某1和我说起他朋友陈更生在做信用卡解卡的业务，挺挣钱，但是他们那里资金紧张，想让我提供资金和他们合作，他们会和我一起分挣下的利润。我本来不想做这种业务，但是梁某1向我担保说肯定没问题，还说可以先让我投资几十万试一下，我就答应了，并且告诉他，我只投资五十万元人民币，不管挣了钱还是赔了，我的本钱必须得在，梁某1也答应了。我就交代我朋友梁继惠，让他和梁某1对接，梁某1如果说要钱，就让他给梁某1钱，我还叮嘱他，只借给梁某1五十万元人民币，不能超过这个数额。我和梁某1说好后，2017年1月3日，梁某1就告诉梁继惠说需要20万元人民币，然后他就提供给梁继惠两个银行账户，梁继惠在长治路百万庄园8排5号办公室里通过手机银行向那两个卡号分别转账10万元人民币，1月8日梁某1又让梁继惠转帐给两个账户，分别转账9万元人民币、10万元人民币，1月10日，梁某1向梁继惠分两次共还款20万元人民币，并结算了这20万元人民币的利息，这笔钱就是还1月3日转给他的那笔钱。还了款没多久梁某1又让我转钱，梁继惠又分别给梁某1提供的两个银行账户里转账18万元人民币、16万元人民币。但是后来没有回款，只是结了一小部分的利息，我就问梁某1怎么回事，他说他朋友陈更生将钱代还给客户后，客户的卡解不了锁，里面的钱无法再套出来，我就说那我不做了，把钱给我就行，我也不挣钱了，梁某1说陈更生告诉他如果把钱撤了的话，陈更生那里没法做业务，那样连本钱也回不来了。后来我一直找梁某1要钱，他说他没钱，要钱也得找陈更生，我就让梁某1带我找陈更生，因为那时我都没有见过陈更生，也不知道到底有无这么一个人在做业务，后来梁某1带我找到陈更生，我确认了此事，但是我的钱是给了梁某1，我还是向梁某1要钱，可是梁某1也向陈更生要不到钱，还说陈更生骗了他，至今也没有还给我那50万元人民币。2.证人梁某2证实，2017年1月初，有个叫梁某1的人找到我朋友王某要合作，就是用王某的钱去投资，梁某1那里实际操作代还信用卡的业务，梁某1会给王某利息。王某刚开始不想和梁某1合作，但是梁某1总是过去找王某，王某最后就答应梁某1了，说是试一试，王某告诉我让我和帮他和梁某1对接，但是最多只能转给梁某150万元人民币。梁某1那边有一个帮他做业务的人叫王振宇，有客户去他们那里代还信用卡，他会把客户的信用卡和名字发给我，之后梁某1会告诉我说让我给王振宇发给我的信用卡里转账，我就会用我名下的银行卡向梁某1和王振宇发给我的信用卡里转账。2017年1月3日，梁某1让我向白永梅的账户转账10万元，我使用我名下的两张民生银行卡向白永梅的账户分别转账5万元，又让我向张飞的账户转账10万元，我用我民生银行卡向这个账户分两次转账共10万元；2017年1月8日，梁某1让我向李亚茹账户转账12万元，让我向李亚茹的另一个账户转账9万元，我都转了。2017年1月10日，梁某1找到我先通过POS机还给我20万元。到了晚上梁某1又让我向刘杰的账户转账18万元，向檀鑫的账户转账16万元，这样一来就超过50万元了，我还告诉梁某1这样就超出预定的数额了，他说没事，我就转账过去了。梁某1使用这55万元一共结算给我们利息28650元，是通过梁某1手下一个工作人员蔡敏通过微信转账给我的。3.证人梁某1证实，2016年11月份左右，我找陈更生索要钱款，陈更生跟我说他没有钱还给我，但是他现在正在从事为客户的信用卡提升额度的事情，可以挣到钱，但是他自己没有钱先期投入，如果有钱投进去就能把钱挣回来还给我了，我当时想着能帮助陈更生挣钱，我就能要回我的欠款，我就跟陈更生说可以帮他找到先期给他投资的人。我向陈更生了解提升额度的事情，陈更生给我介绍说，就是先给客户的信用卡里存入大笔的钱，然后银行就能看到客户账户的金额，就会给客户提升信用额度，等客户的信用额度提升之后，在把存入客户里的钱刷出来。存入账户的钱每天每一万元有20元人民币的好处费。我当时得知这个情况后，陈更生向我保证说提升额度的事情肯定没有问题，他有几百万元的客户还等着做了，就是没有钱投进去。我看他说的很有道理，就相信了他，我当时知道我的朋友王某手上有一些钱想做投资了，我把这个事情告诉王某，他得知这个事情以后也觉得这个事情可以做，但是王某又怕出问题，就跟我说他只愿意出50万元人民币试一试，要是这个事情可行就继续做。我跟王某谈好之后，也告诉陈更生我找到合作投资的人了，但是对方只愿意投资50万元，陈更生也答应了。这个事情说好没两天，王某手下的员工蔡敏就跟陈更生联系好，陈更生安排他们往账户里面打钱，我记得好像是给三个账户里合计打了55万元人民币。打钱后，陈更生按照当时约定好的一万元一天20元人民币的好处费给王某付这些好处费了，但是到了2017年的农历过年前，好处费就不能正常支付了。我当时向陈更生了解情况，陈更生跟我说是银行已经停止办理业务了，要等到过年以后业务开始办理了才能刷出来。等过了农历年我再跟陈更生要钱时，陈更生就拖着没有给钱，一直到现在也没有给退钱。4.银行支付业务回单证实，梁某2账户向张飞、白永梅、李亚茹、刘杰、檀鑫账户转款的事实。5.张飞、白永梅、李亚茹、刘杰、檀鑫账户流水证实了该名下账户的交易情况。6.被告人陈更生在侦查期间的供述证实，我和梁某1是在2015年后半年、2016年前半年合作的，我做贷款和代还信用卡业务，如果资金紧张，他会给我垫付一些资金，我付给他利息。2017年1月份梁某1有向我介绍一些贷款的客户，还有一些信用卡提额的客户，赚到利润我们会分红。我资金紧张时，我会告诉梁某1，梁某1有时会直接转到我卡里，有时候会直接转账给客户的卡里，之后再用POS机刷出来，我就会还给梁某1。白永梅和李亚茹我没印象，张飞、刘杰和檀鑫都是在我那里代还信用卡的客户。（二）2017年11月，被告人陈更生在太原市第二看守所羁押期间向在押人员韩某承诺能为韩某办理取保候审，韩某相信后将其母亲被害人张某1的电话告诉陈更生。陈更生释放后联系张某1，称能为韩某办理取保候审，但需活动费用和退还韩某案被害人的损失共计15万元人民币，张某1相信后于2017年11月26日在太原市小店区亲贤北街长风小区门口建设银行向陈更生银行账户转账13万元人民币。后陈更生未帮韩某办理取保候审，且在被害人张某1要求其退款后只于2018年3月中旬（案发后）退款5000元人民币，后一直推脱不给并失去联系。原审认定上述事实的证据有：1.被害人张某1的报案材料及陈述笔录证实，2017年11月24日，我在家中接到陈更生打来的电话，他自称与我儿子韩某在一个看守所家里住的，关系特别好，他说可以帮我儿子韩某从看守所出来，由在押变成取保候审，之后陈更生提出要和我见一面的要求，2017年11月25日我和我丈夫韩建永就去了陈更生的公司。见了陈更生后，他说可以让韩某由在押变成取保候审，我就问他这个事情怎么操作，陈更生说取保需要找律师，这个费用需要15万元，我对陈更生说由于我们手头比较紧张，拿不出15万元，可以想办法凑到13万元，陈更生说那他替我垫付两万元，等韩某出来以后，我们在将这2万元还给他，我们问陈更生这15万的费用都包括什么，陈更生说包括了取保候审和判处缓刑的费用，如果公安这办不了的话，就将我们的钱退还我们，我们便相信了，便于次日上午11时许，去了亲贤北街的建设银行，将13万元转到了陈更生的账户上，之后我们多次询问这个事情办理到了什么程度，陈更生就一直说快了，马上就能出来了，总是让我们等候消息，直到2017年12月30日，韩某都没有从看守所出来，我们便提出让陈更生将钱退给我们，他也是一直拖着不将钱退还给我们，我们便报警了。我被骗现金13万元。直到2018年3月16日，陈更生突然通过微信转账给我2000元，我不停的要，他陆续又给我转了三次，每次都是1000元，一共还过我5000元。从2018年3月21日以后，我再没联系到陈更生，发微信不回复我，打电话也是关机后来又是停机，偶尔半夜打电话能打通但是对方不接电话，也不回复。2.证人韩某证实，2017年11月份，我被批准逮捕之后没多久，我们号子里进来一个叫陈更生的，我就问他因为什么事，聊的聊的就熟悉了，我也给他说了一下我的案子，他说这种情况应该可以办理取保候审，他说他的案子应该不是刑事，很快就会出去，他说出去后可以帮我活动活动，办理取保候审。然后我就告诉了他我妈张某1的电话，让他出去联系我妈看怎么办理。3.证人郑某证实，由于我经常和山西凯诺销售公司有合作，认识公司的人，而周宁和公司比较熟悉，公司的人就和我说起周宁朋友陈更生的事情，说是陈更生被拘留了，让我去会见一下陈更生，之后周宁和陈更生的家属联系好，陈更生的家属写了刑事授权委托书，委托我去会见陈更生。周宁告诉我陈更生因为吸毒羁押在太原市拘留所，后来转押在太原市第二看守所，陈更生被羁押在太原市第二看守所一个星期之后我就去会见的他，过了几天他就被释放了。陈更生释放后不久我们见过一次，他联系我说有个案子想咨询一下我，并带上了嫌疑人的父母到我位于南屯苑北区我们律师事务所，我们商量了一下并说了费用的事情，过了一周左右，我问陈更生那个人的父母有无委托，陈更生说没有委托，也没有给费用，然后我就叮嘱他别拿我的名义乱承诺乱收费，陈更生说肯定不会，后来发生什么事情我就不知道了。4.银行交易回执、收条证实，张某1于2017年11月26日向陈更生账户转款13万元的事实，陈更生出具收条的事实。5.微信聊天记录截屏证实，陈更生与张某1微信聊天内容。6.批准逮捕决定书证实韩某因涉嫌诈骗被批准逮捕的事实。7.?被告人陈更生在侦查期间的供述证实，2017年11月，我因涉嫌诈骗罪被羁押在太原市第二看守所，认识了同监室的韩某，他说让我出去给他妈张某1捎话帮他办理取保候审。我释放后就联系了张某1，她就让我帮韩某办理取保候审，开始我拒绝她了，但是她总是找我让我帮忙，我出于好心就答应帮她问一下。我咨询律师后，律师说连退赔带活动费一共得15万元人民币，我和张某1说了以后，她说能办，但是只能给我13万元，后来她给我建设银行卡里转了13万元人民币。后来，张某1不停催我进展，总跑到我单位找我，还经常骂我，还拿走我的身份证，后来她让我退钱，但是她不给我身份证还骂我，我就没有还给她。知道2018年3月份还给她5000元。我没有帮韩某退赔被害人损失并办理取保候审。二、关于非法经营的事实2015年10月至2016年11月底，被告人陈更生先后在太原市小店区长风街华德广场写字楼、长治路嘉苑小区租用办公地，未经工商等部门批准，申办到虚假商户的P0S机，私自办理代还信用卡业务，收取信用卡持卡人百分之一至百分之一点五的手续费。被告人陈更生违反国家规定，使用其名下的智博办公用品、美乐消防器材、丰华烟酒和孙超霞名下的斯科电器经销部、斯凯卫浴经销部共五台P0S机帮信用卡持卡人代还信用卡，数额累计为2500余万元人民币。原审认定上述事实的证据有：1.证人曹某1证实，2015年后半年我被朋友武利珍推荐到陈更生的公司上班，陈更生的公司在太原市小店区长风街华德广场写字楼11层的一个办公室，在那里待到2016年春节前，后来搬到长治路嘉苑小区办公。陈更生的公司名称是海丰科贸有限公司，只做代还信用卡和放贷款的业务。我在公司负责接待，主要工作由陈更生自己和客户谈。公司当时还有武利珍、石磊、朱玉佩等业务员。公司有四五台POS机，就是刷卡的。2.山西省工商行政管理局出具关于太原市丰华烟酒经销部等五个企业的情况说明证实，经查询，未查到太原市丰华烟酒经销部、太原市智博办公用品批发部、太原市小店区斯凯卫浴经销部、太原市美乐消防器材经销部、太原市小店区斯科电器经销部的企业相关信息。3.侦查机关出具情况说明证实了陈更生、孙超霞、石某名下POS机被调查发现的过程。4.POS机户主信息及结算明细、侦查机关出具情况说明证实，经调取涉案POS机结算明细，确定智博办公用品结算明细总额为8656388.82元、美乐消防器材结算总额为5546403.11元、丰华烟酒结算总额为1001477.24元、斯科电器经销部结算总额为1880393.05元、斯凯卫浴经销部结算总额为8460508.44元，以上五台结算总额为25545170.66元。5.被告人陈更生在侦查期间的供述证实，我公司当时在长风街华德广场写字楼西门那里办公，没有具体的名称，公司我一个人负责，还有会计和几名业务员。公司是做代还信用卡，使用的POS机固定不换，隔一段时间会更换商户信息及绑定的银行卡。智博办公用品、美乐消防器材、丰华烟酒、斯凯卫浴经销部都是我使用过的商户信息，斯科电器经销部不确定是不是。我记不清每个商户对应的户主情况了，那段时间我公司代还信用卡业务时用了七八个人的身份信息，有我的、石某的、会计曹某1的。我家的POS机都是在乐富支付公司和中惠支付公司办理的，只要提供身份证件和对应的银行储蓄卡就能办理，POS机公司办理下来后就直接带上商户名称了。我公司从华德广场写字楼办公室搬离出来后去了长治路嘉苑小区，在嘉苑小区做代还信用卡业务到2016年后半年。2016年初，每天代还信用卡业务量有三四百万元人民币，我记得最多一天业务量有1200多万元人民币。每天赚取的利润为交易额的千分之四。三、关于合同诈骗的事实2017年5月，被害人路韦某通过58同城了解到被告人陈更生位于太原市小店区小店四组A/5号楼一单元29层2907号房屋欲出售。2017年5月5日，陈更生在虚构该房屋没有产权纠纷的前提下，与路韦某商定以31.5万元的价格进行转让，当日路韦某支付陈更生1.2万元购房定金。2017年5月10日，路韦某与陈更生签订《房屋买卖合同》，签订合同前后，陈更生以要求路韦某支付房款等理由收取路韦某22万元（其中2万元转账至樊丽泽账户，其余转账给陈更生），钱款被陈更生用于偿还其他债务。路韦某要求陈更生将房屋过户，陈更生找各种理由推脱。经调查，陈更生与路韦某协商售房一事时，陈更生已将房屋抵押过户于张某2名下，约定若陈更生无法偿还债务，房屋由张某2处置。2017年5月10日左右，陈更生在已与路韦某签订售房合同的情况下，同意售房还款，张某2遂将小店区小店四组A/5号楼一单元29层2907号房屋出售给张某3，于2017年5月15日与张某3签订了《房屋买卖合同》并办理了过户手续。张某2在收取张某331万元房款后，将扣除借款及房租后剩余的12.8万元全部交还陈更生，陈更生亦未将款项用于退还路韦某支付的购房款。案发后，陈更生退还路韦某3万元购房款。原审认定案件事实的证据有：1.被害人路韦某的报案材料及陈述笔录证实，我在2017年5月份左右通过58同城二手房网上了解房屋买卖信息，通过价格地理位置比对最终选择了太原市小店区小店四组A/5号楼1单元29层2907的房屋比较合适，通过同城网留的信息我联系了一个自称是业主的人叫陈更生了解房屋信息并约好时间去看房。当时是陈更生和他老婆樊丽泽接待的我，在2017年5月5日上午我看了房子觉得挺满意的价格也挺合适，陈更生告诉我这套房子之前没有买卖和抵押，让我放心购买。毕竟买房不是小事情，然后我跟家人商榷后下午我和老公庞晏岗一起去了陈更生的家里达成意向并交了12000元的定金，后来樊丽泽打电话要房款，我就通过建设银行转了20000元。在2017年5月8日约的陈更生和张某2去太原市小店区村委会四组过户，去了之后工作人员都下班了也没办理，并口头约定我在付房款的三分之二后将房屋的钥匙交付给我并过户于我名下，我入住十日内将剩余房款付清。第二天也没交易成，陈更生又要跟我借钱，说借的10万元在太原市小店区小店A/5号楼1单元29层2907室过户后抵了房款，我通过抵押山西海丰凯旋金融外包服务有限公司的营业执照借给了陈更生10万元，有一天陈更生给我打电话说赶紧把剩余的房款交了就能给我过户了，然后我通过建设银行转账给他10万元房款，之后每次打电话给陈更生，他都以各种理由推脱不给我过户，我感觉不对劲就通过朋友打听才知道陈更生早在2017年5月15日卖给了一个叫张某3的人，然后我就来公安机关报案了。我一共转给陈更生20万元，樊丽泽3.2万元。2017年7月17日，陈更生通过微信转账给我2000元说是给我弥补之前支付购房款的损失，2017年11月28日给我退还了3万元的房款。2.辨认笔录证实，路韦某辨认出陈更生。3.房屋买卖合同证实，陈更生与路韦某于2017年5月10日签订关于售卖小店区小店四组小区A/5号楼一单元29层2907号房屋买卖合同的事实。4.银行交易回单、收条证实，2017年5月5日路韦某给樊丽泽转账1.2万元，2017年5月6日路韦某给樊丽泽转款2万元，2017年5月9日路韦某给陈更生转款10万元，2017年5月10日路韦某给陈更生转款8万元，2017年5月15日路韦某给陈更生转款2万元，共计23.2万元。5.房屋买卖合同、收条证实，2017年5月15日，张某2与张某3签订关于售卖小店四组小区5号楼1单元29层1号房屋的房屋买卖合同，并出具收取房款31万元收条的事实。6.房屋产权凭证，证实涉案房屋的产权变更情况。7.证人张某2证实，2016年11月5日，位于小店区富康街上的国瑞祥小贷公司的老板曹某2找到我，说有一个叫陈更生的男子想用他的房子抵押贷款18万元，因为他手里没有钱，问我是否愿意挣这笔钱，随后我和曹某2一起见了陈更生，当时他还领着一个叫朴明明的男子，同时陈更生还拿着位于小店四组万豪明珠5号楼1单元2907的房产证，我看了朴明明的房产证后又去了小店村四组核实，经核实该房产就是朴明明的，后来我问陈更生为什么是朴明明的房产证，当时陈更生和我说这个房子是他买的朴明明的，朴明明也认可这套房子已经卖给了陈更生，我就和陈更生说要借钱需要把房产证的名字过户到我的名下才能借款给他，陈更生同意后，我就和陈更生、朴明明一起到小店村四组将该房屋过户到我名下后把钱给了曹某2，通过曹某2向陈更生借款18万元，当时合同约定的是陈更生向国瑞祥小贷公司抵押借款18万元，月息是多少我记不清了，但我收到的是2分利息，借款期限是3个月，如3个月不能将本息还清，国瑞祥小贷公司有权将该房屋卖掉。到了2017年2月我找到陈更生问他约定的期限到了，陈更生跟我说他要把该房屋卖了给还借款，我说现在该房屋是我的了，让他搬出去，陈更生说他现在没有地方住，愿意每个月付房租1000元给我，到了2017年3月份左右陈更生带的一个长治口音的女子找到我，说这个房屋要卖给该女子，当时这个女的还问我该房屋的情况，我告诉他该房屋陈更生已经抵押给我了，如果想买该房子必须把房款给我，因为该房屋的产权都是我的名字了，只有把陈更生欠我的18万元给我，我才能给他过户，当时这个女子什么话没说就走了。到了2017年5月10日左右我朋友问我这套房屋有没有卖的意向，因为陈更生一直没给我钱，于是我就给陈更生打电话说有人要以31万元的价格买这套房屋，陈更生说房屋卖了以后要把剩余的钱给了他，然后我就将该房屋以31万元卖给了张某3，出售这套房子后我与陈更生进行了结算，我把卖方的房款扣掉我的本金18万元和他租我房子的2000元，剩下的钱我通过国瑞祥小贷公司的老板曹某2都给了陈更生。8.证人曹某2证实，2017年1月份左右，陈更生做买卖需要资金周转就通过我的朋友毛毛来我公司想要贷款18万元，当时我也资金紧张就找到张某2看有没有贷款的意向，张某2也同意，后来张某2以月息2分贷给我18万元，陈更生将太原市小店区四组A/5号楼一单元29层2907号房屋做抵押给张某2，我又以月息4分的利息带给了陈更生，并将该房屋在2017年2月份左右过户给张某2，合同约定还款周期为两个月。后来到了还款约定期限后我联系陈更生要钱，陈更生说现在还不上18万元贷款了，要不把抵押的房屋卖了吧，过了半个多月了陈更生还没有音讯，后来在2017年5月12号，我、陈更生、张某2经多次协商后以31万元的价格跟张某3达成了买卖协议，张某3说当时房屋必须过户才能给钱，陈更生说要用钱，张某3就先给我转了10万元的定金，我当天就给了陈更生5万元现金，第二天张某3将剩余的21万元房款给了张某2，张某2于当天将钱给了我以后我又于2017年5月14日给陈更生通过微信转了3万元，5月15日转了5万元，至此陈更生将借给我的18万元本金及利息给了我并将剩余的13万元房款给了陈更生。9.证人张某3证实，2017年5月我通过曹某2了解到他们公司有一套抵押房屋欲出售，位于太原市小店区小店四组A/5号楼一单元29层2907室，看过房屋后我觉得房屋还可以就在2017年5月14日跟曹某2以31万元的价格达成购买意向并当天给曹某210万元定金，并在2017年5月15日曹某2跟张某2签订了《房屋买卖合同》，并将剩余的21万元给了曹某2办理了过户手续。我是通过购买2907室的房屋才认识的陈更生，据曹某2说这个房屋以前是陈更生的，陈更生做生意资金周转才通过曹某2将房屋抵押给张某2的，抵押合同到期后陈更生还不了张某2的抵押借款才将房屋卖给我，当时陈更生也同意将房屋出售给我。10.被告人陈更生在侦查期间的供述证实，我是在2017年4月左右通过58同城网贴发布的该房屋信息进行出让。2017年5月，有一个房屋中介的人介绍我和路韦某认识，当时路韦某想购买我位于太原市小店区小店四组A15号楼1单元29层2907室的房屋，经过多次协商最后以31.5万元价格达成一致，约定付款方式为先给付我2万元，5月份以后付清约定的31.5万元的尾款后将该房屋所有权人更改为路韦某。5月6日，路韦某转账给我妻子民生银行账户3.2万元。2017年5月8日，我跟路韦某、张某2、曹某2一起去小店村委会更改户名时，路韦某说当时约定的31.5万元一下子拿不出来，张某2说拿不出来就不给路韦某过户。因为在2016年年度，我资金紧张通过我朋友刘杰认识小店村国瑞生小额贷款公司老板曹某2，以房产抵押的形式想借点钱，后就将小店区小店四组2907室的房屋通过国瑞生小额贷款公司抵押给了张某2，再从曹某2公司办理了抵押手续借了18万元人民币，所以在路韦某交了钱给过户时必须要通过张某2。2017年5月份我借国瑞生小额贷款公司的18万元到期后，曹某2催我还款，不还的话就要将抵押的小店四组2907室的房屋卖了抵顶18万元的借款，我也同意了。后来在2017年在我同意的情况下，曹某2与张某2将我抵押的房屋卖了30.5万元，2017年5月14日曹某2通过微信给我转账3万元，15日又转了5万元，5月15日我和曹某2，张某2解除了18万元的借贷关系。2017年5月6日路韦某还转给我妻子樊丽泽2万元，后来分别又转了20万元，当时我经济紧张，就将这些钱全还给别人了。卖了房子后我没有告诉路韦某，5月15日收到路韦某转来的2万元后才告诉路韦某的。我在2017年5月5日至5月10日收取路韦某21.2万元没有将抵押给张某2房子买回来而是让张某2将该房屋卖掉，是因为我已将把路韦某转给我的钱还了我的债了，只能让张某2和曹某2继续卖该房屋。原审认定案件事实的其他证据有：1.到案经过、扭送人石某出具的抓获情况证实，被告人陈更生系于2017年10月21日被被害人石某扭送至太原市公安局小店分局平阳路责任区刑警队。2.归案情况说明、临时羁押证明证实，2018年6月29日，陈更生被太原铁路公安局太原公安处太原车站派出所民警抓获，并于2018年6月29日至同年7月2日被临时羁押于太原市第一看守所。3.企业信息查询单证实，山西海丰凯旋金融外包服务有限公司法定代表人陈更生、太原海丰科贸有限公司法定代表人樊丽泽。4.刑事判决书、行政处罚决定书证实了被告人陈更生的前科劣迹情况。5.在逃人员登记/撤销表证实，被告人陈更生被上网追逃的事实。6.户籍证明证实了被告人陈更生的身份情况。原审法院认为，被告人陈更生以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计68万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人陈更生违反国家法律规定，未经国家有关部门批准，非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，其行为构成非法经营罪；被告人陈更生以非法占有为目的，在签订履行合同过程中骗取他人财物共计23.2万元，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。公诉机关关于指控陈更生诈骗石某的犯罪事实，证据不足，不予支持。被告人陈更生对部分事实自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人陈更生在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条第（三）项、第二百二十四条、第六十九条第一款及第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决：一、被告人陈更生犯诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金五万元；犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元。决定执行有期徒刑十七年，并处罚金十七万元。二、责令被告人陈更生退赔被害人王某550000元、张某1125000元、路韦某202000元。上诉人陈更生上诉提出：王某的55万元案，已经全部归还给了梁某1，没有虚构事实，隐瞒真相。非法经营POS机中，有和梁某1合作，利润共同分红，一审由其独自承担不合法理。上诉人陈更生的辩护人提出：1.对被告人陈更生构成诈骗罪、非法经营罪的罪名不持异议。对被害人王某55万元损失，与被告人陈更生无关。非法经营数额中，所得款由陈更生与梁某1两人分红，应核减。2.被告人陈更生与路韦某签订房屋买卖合同时，并无欺骗行为，仍可将房屋转移至路韦某名下，不符合合同诈骗的构成要件。经二审审理查明的事实和证据与一审相同，予以确认。本院认为，上诉人陈更生采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；上诉人陈更生违反国家法律规定，非法从事资金支付结算业务，情节特别严重，其行为构成非法经营罪；上诉人陈更生在签订履行合同过程中骗取他人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。上诉人陈更生一人犯数罪，应数罪并罚。关于上诉人陈更生及其辩护人提出“王某的55万元案，已经全部归还给了梁某1，没有虚构事实，隐瞒真相”“对被害人王某55万元损失，与被告人陈更生无关”的相关意见，经查，对于通过梁某1让被害人王某向陈更生提供的相关人员账户转款55万元的事实，在案证据足以证实，且上诉人陈更生在侦查机关亦予认可。对于上诉人提出已全部归还梁某1的辩解，无其他证据印证，故不予采纳。上诉人陈更生以为他人信用卡提升额度可以赚钱为由，骗取被害人王某钱财的事实，在案证据足以认定，故该相关辩解及辩护意见，不能成立。关于上诉人陈更生及其辩护人提出“非法经营数额中，所得款由陈更生与梁某1两人分红，应核减”的相关意见，经查，对于非法经营的犯罪事实，上诉人陈更生无异议。一审法院根据上诉人非法经营资金支付结算业务的数额2500余万元，来认定其属于情节特别严重，并未查明并认定其违法所得的数额，故是否与梁某1分红，不影响对其犯罪事实及犯罪数额的认定。故该相关意见，亦不能成立。关于上诉人陈更生的辩护人提出“被告人陈更生与路韦某签订房屋买卖合同时，并无欺骗行为，仍可将房屋转移至路韦某名下，不符合合同诈骗的构成要件”的辩护意见，经查，上诉人陈更生在与被害人路韦某已签订房屋买卖合同并收取了房款的情况下，又将房屋出售给他人签订房屋买卖合同并办理了过户手续。上诉人陈更生的行为已构成合同诈骗罪，辩护人的该辩护意见，无事实根据和法律依据，本院不予采纳。原判认定上诉人陈更生犯诈骗罪、非法经营罪、合同诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 邢如灏审判员 张志刚审判员 李 杰 二O一九年十二月三日书记员 郭丽婷