沈阳经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0191刑初280号公诉机关沈阳经济技术开发区人民检察院。被告人李某1，男，1988年3月28日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地吉林省洮南市。因本案于2018年2月7日被抚顺市公安局经济开发区公安分局取保候审；后于2019年4月30日被抓获；同年5月8日被沈阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留；同年6月13日被沈阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市铁西区看守所。辩护人徐忠孝，辽宁欣合律师事务所律师。被告人李某2，女，1992年5月16日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地辽宁省沈阳市沈北新区。因本案于2019年2月1日被沈阳市公安局经济技术开发区分局刑事拘留；同年3月8日被沈阳市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。辩护人李雪冰，辽宁金正律师事务所律师。沈阳经济技术开发区人民检察院以沈开检公诉刑诉（2019）265号起诉书指控被告人李某1、李某2犯诈骗罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳经济技术开发区人民检察院指派检察官张晓峰、检察官助理魏晓雪出庭支持公诉。被告人李某1及其辩护人徐忠孝、被告人李某2及其辩护人李雪冰到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳经济技术开发区人民法院指控，2017年12月10日，在沈阳经济技术开发区弘泽国际小区，被告人李某2伙同被告人李某1（自称叫陈某）谎称需要被害人胡某帮助其完成贷款业绩，为被害人办理贷款为由，骗取胡某的银行卡及密码，并将被害人胡某多张银行卡内共计人民币137986.52元转入李某1账户内。并利用胡某的个人信息在支付宝蚂蚁借呗、卡卡贷、招联金融、你我贷、包银消费金融、招联好期贷、飞贷金融等网络贷款APP内申请贷款，并将贷款金额人民币91237.11元转至李某1账户内。2018年3月1日至4月8日，李某2在多个网络贷款APP上共计还款人民币8670.72元。2018年1月29日，在抚顺市李石开发区顺大街亿丰建材城4号楼睿点家居广场内，被告人李某1伙同李某2以上述手段，将被害人王某某浦发银行卡内99000元转入被告人李某1账户，并利用王某某的身份信息在手机网络贷款APP上办理了13000元和10300元两笔贷款后转入李某1账户。被害人王某某发现被骗后报案，同年2月7日，被告人李某1退还人民币122300元。2018年2月2日，在抚顺市开发区食为先饭店，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，利用被害人孟某的身份信息在手机网络贷款APP上办理了287000元的贷款，并将贷款金额转至李某1支付宝账户中，并删除转账记录及短信提醒。同年2月14日，李某2退还被害人孟某人民币400000元。2018年3月5日，在沈阳市七三九医院旁的肯德基快餐店内，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，利用被害人宁某的身份信息在“平安惠普i贷”平台上办理了10000元的贷款，后将贷款金额转至李某1的支付宝账号中。2018年3月22日，在沈阳市沈北新区，被告人李某1谎称其叫“陈某”伙同被告人李某2以上述相同手段，以帮助被害人林某办理贷款为由，将林某两张信用卡内的60000元刷走，占为己有。后经林某多次催要，李某1返还林某20000元。2018年3月30日，在沈阳市大东区大悦城内，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，利用被害人王某2的身份信息在不同手机网络贷款APP平台上，办理了7000元、30000元、15000元三笔贷款后，被告人李某1和李某2将贷款发放的金额通过支付宝和P0S机转至李某1账户。2018年4月1日，被告人李某1联系到想办理贷款的被害人金某。当日李某1、李某2与金某在沈阳市大东区华清池旅馆与金某见面。见面后李某1、李某2以上述相同手段在金某不知情的情况下，将金某中国银行信用卡中的46000元刷走。且以金某的身份信息在建设银行办理了一笔48600元的贷款，后把贷款发放的金额转至自己账户。4月3日，金某发现被骗后向李某1催要钱款，李某1返还43500元。2018年4月12日，在沈阳经济技术开发区开发23号路浑河十五街沈阳鼎佳祥铝塑门窗有限公司办公室内，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，骗取被害人石某信用卡密码，以为石某提升信用卡额度为由，要求石某往民生银行信用卡存钱，并趁时钟丽不备，将石某手机绑定的民生银行信用卡内的99998元分两次通过手机转账形式转至被告人李某1账户。公诉机关认为，对被告人李某1、李某2的行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某1对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人李某1的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人李某1犯诈骗罪无异议，但被告人具有如下从轻、减轻情节。一、被告人李某1具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；二、被告人李某1当庭自愿认罪，认罪态度好，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚；三、被告人没有前科劣迹，不存在不能从轻处罚的法律障碍；四、对被告人李某1已经返还了部分赃款，可以考虑从轻处罚。被告人李某2对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，但认为其没有参与诈骗金某，同时已返还诈骗款项400000元。被告人李某2的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人李某2犯诈骗罪无异议，但被告人具有法定及酌定的从轻、减轻处罚情节。一、公诉机关指控被告人李某2参与诈骗金某的共犯证据不足，该起犯罪被告人李某2没有参与，其不应构成犯罪；二、公诉机关指控被告人李某2诈骗被害人孟某287000元这一事实，被告人李某2父母于2018年2月14日退还被害人孟某40万元，应在指控被告人李某2的犯罪总额中扣除；三、公诉机关认定被告人李某2对被害人胡某还款8670.72元与事实不符；四、公诉机关认定被告人李某2退还被害人王某某122300元，退还被害人林某20000元与事实不符；五、被告人李某2具有自首情节，可以对其从轻或者减轻处罚；六、被告人李某2自愿认罪、悔罪，应对其从轻处罚；七、被告人李某2系初次犯罪，没有前科劣迹，可以从轻处罚；八、被告人李某2对被害人具有退赃情节，应对其从轻处罚；九、李某2系从犯，被告人李某1具体实施了犯罪行为，被告人李某2只起联系，转移被害人注意力等次要作用，应属于从犯。经审理查明，被告人李某1与被告人李某2系男女朋友关系，其二人案发前原系贷款公司业务员。2017年12月10日，在沈阳经济技术开发区弘泽国际小区，被告人李某2伙同被告人李某1（自称叫陈某）谎称需要被害人胡某帮助其完成贷款业绩为由，要求被害人胡某提供其银行卡及密码。在取得被害人胡某的信任后，二被告人骗取被害人银行卡及密码，并在胡某不知情的情况下先后将其中信银行信用卡、中国光大银行信用卡、招商银行信用卡、中国建设银行储蓄卡内存款转入被告人李某1个人账户，并告知被害人将款项转出用于购买理财产品，共计转出人民币137986.52元。同时利用胡某的个人信息在支付宝蚂蚁借呗、卡卡贷、招联金融、你我贷、包银消费金融、招联好期贷、飞贷金融等网络贷款APP内申请贷款后将贷款人民币91237.11元转至被告人李某1账户。2018年3月1日至4月8日，被告人李某2在多个网络贷款APP上共计为被害人胡某还款8670.72元。被害人于2018年4月23日到公安机关报案。2018年1月29日，在抚顺市李石开发区顺大街亿丰建材城4号楼睿点家居广场内，被告人李某1伙同李某2以为客户办理贷款的名义，要求被害人王某某提供银行卡及密码、支付宝密码、身份证、营业执照等证件，后被告人李某1操作王某某的手机，在王某某不知情的情况下，通过POS机盗刷王某某浦发银行卡内99000元，并利用王某某的身份信息在手机网络贷款APP上分别办理了13000元和10300元两笔贷款，并通过POS机转入自己的账户中，再将王某某手机内转账记录及短信删除。王某某发现其被骗后于同年2月6日到公安机关报案，被告人李某1于2月7日退还人民币122300元。2018年3月5日，在沈阳市七三九医院旁的肯德基快餐店内，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，利用被害人宁某的身份信息在“平安惠普i贷”平台上办理了10000元的贷款，在宁某不知情的情况下，将贷款金额转至李某1的支付宝账号中。2018年3月22日，在沈阳市沈北新区，被告人李某1谎称其叫“陈某”伙同被告人李某2以上述相同手段，以帮助被害人林某办理贷款为由，将林某两张信用卡内的60000元转入自己账户中。后经林某多次催要，被告人李某1返还林某20000元。2018年5月30日，被害人林某到公安机关报案。2018年3月30日，在沈阳市大东区大悦城内，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，利用被害人王某2的身份信息在不同手机网络贷款APP平台上，分别办理了7000元、30000元、15000元三笔贷款后，在王某2不知情的情况下，将贷款发放的金额通过支付宝和P0S机转到被告人李某1的账户。2018年4月1日，在沈阳市大东区华清池旅馆，被告人李某1以上述相同手段在金某不知情的情况下，将金某中国银行信用卡中的46000元转入自己账户。并以金某的身份信息在建设银行办理了一笔48600元的贷款，后将贷款金额转至自己账户。4月3日，金某发现被骗后向李某1催要钱款，李某1返还43500元。2018年7月2日，被害人金某到公安机关报案。2018年4月12日，在沈阳经济技术开发区开发23号路浑河十五街沈阳鼎佳祥铝塑门窗有限公司办公室内，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，骗取被害人石某信用卡密码，以为石某提升信用卡额度为由，要求石某往民生银行信用卡存钱，并将石某手机绑定的民生银行信用卡内的99998元分两次转出至被告人李某1账户。综上，被告人李某1参与诈骗作案7起，至被害人报案前诈骗金额共计人民币595950.91元。被告人李某2实施诈骗作案6起，至被害人报案前诈骗金额共计544850.91元。二被告人所得赃款均用于被告人李某1网络赌博挥霍。2019年2月1日，被告人李某2到沈阳市公安局经济技术开发区投案，同年4月30日，被告人李某1在亲属陪同下到吉林省洮南市公安局富文派出所投案。另外，2018年2月2日，在抚顺市开发区食为先饭店，被告人李某1伙同李某2以上述相同手段，利用孟某的身份信息在手机网络贷款APP上办理了28.7万元的贷款，后将贷款金额转至李某1支付宝账户中，并删除转账记录及短信提醒。同年2月14日，李某2退还孟某人民币400000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证明：1．（1）常住人口基本信息表、电话查询记录，证明被告人均已达刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力；（2）受案登记表、案件来源、抓捕经过，证明该案案发系多名被害人报案，2019年2月1日，被告人李某2到沈阳市公安局经济技术开发区投案，同年4月20日被告人李某1到吉林省洮南市公安局富文派出所投案；（3）电话查询记录，证明被告人李某2、李某1无前科劣迹；（4）银行交易明细、流水，证明被告人李某1、李某2诈骗被害人金某、王某2等人银行流水交易情况的事实，其中A．金某的建设银行卡中于2018年4月1日贷款48600元，后被转账48628元到李某23214830242000353卡上，4月2日掌上生活理财汇款银联代付46000元，随后分两笔转入辽宁沈阳卓越时代广告传媒有限公司和沈阳市洪波辉煌通讯器材经销处；B．王某2兴业银行卡于2018年3月30日汇款汇入7000元随后被支取，进款30000元随后转出；C．王某某浦发银行信用卡于2018年1月29日交易共计99000元；D．宁某的中国建设银行卡于2018年3月5日进款10000元随后转日李某1支付宝中；E．李某1的建设银行卡、浦发银行卡李某2的支付宝及招商银行卡内的资金出入情况；F．胡某的建设银行卡于2017年12月10日三笔交易分别为19999元、19999元、5000元，及胡某招商银行信用卡对账情况；（5）网商贷协议微信截图、支付宝转账记录，证明王某某1月28日网商贷贷款13000元、招联APP贷款10300元，并于2018年1月29日转账至李某1账户；2．被害人胡某、王某某、宁某、林某、金某、石某等人的陈述及证人孟某的证言，证明被告人李某1、李某2结伙骗取被害人的信任，获取被害人银行卡、密码以及个人信息等，通过银行转账或以被害人名义申请贷款等方式，获取被告人名下钱款并转至被告人账户的事实；3．（1）被告人李某1、李某2的供述，证明其二人通过以能为被害人办理贷款及提某，通过操作被害人手机办理贷款将钱财转到自己账户，后李某1将钱款用于赌博的事实；4．辨认笔录，证明石某辨认被告人李某2为本案被告人；王某某、宁某、林某、金某辨认帮助其办理贷款的男子是被告人李某1；宁某能够辨认为其办理贷款的是李某2的事实；5．询问被告人李某1、李某2的同步录音录像光盘，证明对被告人李某1、李某2的询问来源合法，内容客观真实。以上证据，经庭审质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人李某1、李某2以非法占有为目的，结伙多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对被告人李某2及其辩护人提出的，公诉机关指控诈骗被害人孟某人民币287000元应在总犯罪数额中予以扣除的意见，经查，被告人李某1、李某2于2018年2月14日向孟某还款400000元，现有证据证明被告人在孟某未报案的情况下即对孟某被骗款项予以返还，故对此数额应在公诉机关指控被告人李某1、李某2犯罪总额中予以扣除。对辩护人提出的此意见予以采纳。对被告人李某2的辩护人提出的被告人李某2没有参与诈骗金某的意见，经查，被告人李某2在李某1实施诈骗过程中并未与被害人金某见面，同时具体诈骗行为也是由被告人李某1所实施，所得赃款亦用于李某1网络赌博所用，故对于公诉机关指控被告人李某2同李某1共同实施诈骗金某的行为证据不足，对辩护人提出的此意见本院予以采纳。对被告人李某2的辩护人提出的，被告人李某2构成从犯的意见，经查，被告人李某2在共同犯罪过程中负责帮助李某1联系被害人，并从中转移被害人的注意力，之后由被告人李某1主要负责转出被害人钱款及申领贷款等事宜，而对于赃款的使用情况，也大多由被告人李某1用于网络赌博，故应认定被告人李某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可减轻处罚。对辩护人提出的此意见本院予以采纳。被告人李某1、李某2主动到公安机关投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人李某1、李某2认罪态度较好，且系初犯，并部分退还赃款，以及考虑到被告人李某1将诈骗所得赃款用于网络赌博等情节，量刑时均予以考虑。对辩护人提出的其他从轻处罚的意见本院予以采纳。被告人李某1、李某2因犯罪给被害人造成的经济损失，应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月30日起至2030年4月29日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。）被告人李某2犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月1日起至2027年1月31日止。罚金于本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳。）二、责令被告人李某1、李某2依法共同退赔被害人胡某经济损失人民币220552.91元；退赔被害人宁某经济损失人民币10000元；退赔被害人林某经济损失人民币40000元；退赔被害人王某2经济损失人民币52000元；退赔被害人石某经济损失人民币99998元。三、被告人李某1退赔被害人金某经济损失人民币51100元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 周 骥人民陪审员 许 菲人民陪审员 李英丽二〇一九年十二月二十日法官助理何伟书记员段可心本案判决依据的相关法律第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪概念共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。