湖南省湘乡市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘0381刑初434号 公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。 被告人廖军，曾用名廖建平，男，1968年9月15日出生，住湖南省湘乡市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月2日被湘乡市公安局刑事拘留，2019年4月4日被湘乡市公安局逮捕。现羁押于湘乡市看守所。 辩护人刘济忠，湖南湘原律师事务所律师。 湖南省湘乡市人民检察院以湘乡检公诉刑诉［2019］404号起诉书指控被告人廖军犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月20日公开开庭审理了本案。湘乡市人民检察院指派检察员文艳辉出庭支持公诉。被告人廖军及其辩护人刘济忠均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省湘乡市人民检察院指控：自2011年至2013年期间，被告人廖军违反国家金融管理法规，在未经中国人民银行批准的情况下，以经商需要融资为由，以向他人承诺2至4分不等的月利息作为回报为诱饵，使用个人名义或者以个人名义并加盖湘乡市银鑫建筑安装工程公司、湖南江淮安驰汽车销售服务有限公司、银鑫安驰矿业贸易有限公司、银鑫机电科技有限公司的公章，向彭某某、陈某某等多名不特定对象非法吸收存款共计14745.6万元，期间共计偿还本金220万元，支付利息1223.8832万元，实际造成13301.7168万元的资金至今无法归还。 被告人廖军于2019年3月2日自动向公安机关投案。 该院认定上述事实的证据有：书证，证人证言，被害人陈述，被告人的供述与辩解，鉴定意见。 该院认为，被告人廖军非法向社会不特定人员吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。 被告人廖军对指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议，请求从轻处罚。 辩护人刘济忠的辩护意见是：对公诉机关指控被告人廖军犯非法吸收公众存款罪无异议。被告人廖军在犯罪后主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，是自首；系初犯、偶犯，无前科，真诚悔罪并积极退赃、退赔，减少被害人的损失。请求对其从轻处罚。 经审理查明，自2009年至2013年期间，被告人廖军违反国家金融管理法规，在未经中国人民银行批准的情况下，以经商需要融资为由，以向他人承诺2至4分不等的月利息作为回报为诱饵，使用个人名义或者以个人名义并加盖湘乡市银鑫建筑安装工程公司、湖南江淮安驰汽车销售服务有限公司、银鑫安驰矿业贸易有限公司、银鑫机电科技有限公司的公章，向彭某某、陈某某等多名不特定对象非法吸收存款。经湖南精诚会计师事务所有限公司审计共计吸收存款14745.6万元，期间共计偿还本金220万元，支付利息1223.8832万元，实际造成13301.7168万元的资金至今无法归还。被告人廖军将吸收的存款投资湘乡市银鑫建筑安装工程有限公司、三湘化工建材有限公司等。 被吸存人名单、吸存时间、金额、还本付息及造成被吸存人直接经济损失情况如下：                            廖军吸收公众存款情况汇总表（单位：元）                               序号                       姓名                       时间                       债权人申报 借款本金                       债权人申报 归还本金                       债权人申报 支付利息                       借款金额扣除 利息后的余额                               1                       彭某某                       2013.3.4                       1,800,000.00                                             370,000.00                       1,430,000.00                               2                       陈某某                       2012.12.25                       4,000,000.00                                             860,000.00                       3,140,000.00                               3                       罗某某                       2013.6.25                       1,000,000.00                                             40,000.00                       960,000.00                               4                       胡某某                       2012.2.28                       3,500,000.00                                             1,000,000.00                       2,500,000.00                               5                       骆某                       2012年                       11,000.00                                             2,112.00                       8,888.00                               6                       肖某某                       2013.9.27                       750,000.00                                             20,000.00                       730,000.00                               7                       秦某某                       2012年                       35,000.00                                             6,720.00                       28,280.00                               8                       龚某某                       2012.5.2                       3,500,000.00                                             1,000,000.00                       2,500,000.00                               9                       叶某某                       2013.7.15                       3,000,000.00                                             400,000.00                       2,600,000.00                               10                       石某                       2012.1.20                       2,000,000.00                                             770,000.00                       1,230,000.00                               11                       潘某某                       2013.6.19                       1,300,000.00                                             100,000.00                       1,200,000.00                               12                       傅某某                       2013.6.19                       200,000.00                                             8,000.00                       192,000.00                               13                       刘某某                       2013.2.8                       2,780,000.00                                             200,000.00                       2,580,000.00                               14                       谌某某                       2013.4.1                       3,610,000.00                                                                   3,610,000.00                               15                       李某                       2013.11.4                       11,000,000.00                                                                   11,000,000.00                               16                       刘某                       2013.11.21                       400,000.00                                             16,000.00                       384,000.00                               17                       吴某某                       2013.9.18                       1,000,000.00                                                                   1,000,000.00                               18                       彭某某                       2011.1.7                       100,000.00                                             36,000.00                       64,000.00                               19                       肖某某                       2013.7.13                       2,800,000.00                                                                   2,800,000.00                               20                       刘某某                       2013.9.17                       500,000.00                                                                   500,000.00                               21                       陈某某                       2013.9.17                       500,000.00                                                                   500,000.00                               22                       戴某                       2013.7.9                       500,000.00                                                                   500,000.00                               23                       朱某某                       2013.7.19                       1,200,000.00                                                                   1,200,000.00                               24                       李某某                       2013.4.11                       5,000,000.00                       2,000,000.00                                             3,000,000.00                               25                       罗某某                       2012.5.9                       200,000.00                                                                   200,000.00                               26                       王某某                       2013.8.24                       600,000.00                                             150,000.00                       450,000.00                               27                       杨某某                       2013.5.12                       2,500,000.00                                                                   2,500,000.00                               28                       丁某某                       2013.9.11                       2,000,000.00                                                                   2,000,000.00                               29                       曾某                       2013.11.21                       1,700,000.00                                                                   1,700,000.00                               30                       李某某                       2013.8.2                       1,000,000.00                                                                   1,000,000.00                               31                       欧阳某某                       2013.5.12                       3,000,000.00                                             300,000.00                       2,700,000.00                               32                       李某某                       2013.7.19                       1,000,000.00                                                                   1,000,000.00                               33                       李某某                       2013.9.1                       3,000,000.00                                             180,000.00                       2,820,000.00                               34                       杨某某                       2012.11.3                       2,000,000.00                                             720,000.00                       1,280,000.00                               35                       肖某某                       2012.12.2                       3,000,000.00                                             270,000.00                       2,730,000.00                               36                       沈某某                       2013.8.27                       1,000,000.00                       200,000.00                       50,000.00                       750,000.00                               37                       丁某某                       2013.7.19                       2,000,000.00                                                                   2,000,000.00                               38                       章某                       2009.9.7                       250,000.00                                             30,000.00                       220,000.00                               39                       金某某                       2012.12.17                       300,000.00                                             30,000.00                       270,000.00                               40                       黄某某                       2013.8.26                       5,400,000.00                                             500,000.00                       4,900,000.00                               41                       彭某某                                             1,200,000.00                                             180,000.00                       1,020,000.00                               42                       黄某某                       2012.3.2                       40,900,000.00                                                                   40,900,000.00                               43                       黄某某                       2013.6.4                       19,220,000.00                                             4,000,000.00                       15,220,000.00                               44                       张某                       2012.3.19                       6,700,000.00                                             1,000,000.00                       5,700,000.00                               合 计                       147,456,000.00                       2,200,000.00                       12,238,832.00                       133,017,168.00                被告人廖军于2019年3月2日自动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。 认定上述事实的证据有： 1、书证 企业法人的营业执照，个人独资企业营业执照，证明被告人廖军经营的湖南湘乡银鑫建筑安装工程有限公司、湖南省安驰汽车销售服务有限公司、江西省上饶县黄沙岭乡湖山大坞萤石矿的基本情况。 常住人口信息单，证明被告人廖军作案时已经成年。 本院协助执行通知书，证明2013年至2014年期间，被告人廖军因为民间借贷纠纷，部分资产被查封的情况。 湘乡市公安局综合材料，证明被告人廖军于2019年3月2日自动投案。 2、证人证言 证人黄某某的证言，证明他于2012年通过湘乡市银鑫建筑安装工程公司员工罗某某认识廖军，他分四次借给了廖军540万元，廖军向其宣传其要成立集团公司和上市公司，借钱给廖军的人均可成为原始股东。 证人彭某某的证言，证明廖军系湘乡市银鑫建筑安装工程有限公司法人代表，名下有三湘化工建材公司、湖南江淮安驰汽车销售有限公司、湖南银鑫安驰矿业贸易有限公司、江西上饶大坞荧石矿、湖山荧石矿，湘乡市泰和宾馆、金源宾馆，所有公司经营均是亏损的；2013年12月13日廖军失联逃跑了；他借给廖军120万元，廖军还让他介绍有钱的老板借钱给廖军，他介绍肖某某、李某某、李某某、李某某、沈某某、戴某借款给廖军。 证人黄某某的证言，证明他通过罗某某认识廖军，廖军承诺以支付2至3分的利息要求他去融资，他借给廖军4090万元，其中1000万元是其本人的，其他是他向其他人融资的；他介绍龚某某、肖某某、彭某某、罗某某、彭某某、王某某、等人将存款存入廖军的个人账户，廖军支付利息给他，由他支付上述人员的利息。 证人黄某某的证言，证明他与廖军于2011年8月通过吴建新认识，他借了982万元给廖军，廖军还委托他融资940万元，总共1922万元；他借给廖军500万元系用于购买三湘化工建材公司，因为无法转让，他把三湘化工建材公司的法定代表人变更为自己，500万元作为股金。 证人彭某某的证言，证明他通过湘乡市银鑫建筑安装工程有限公司的员工罗某某、黄某某、黄某某等人认识廖军，廖军说他的公司要上市了向他借款，他于2013年借给廖军180万元，廖军付给了他三个月的利息共计32万元，后来就联系不上了。 证人陈某某的证言，证明他在2012年借给廖军400万元，其中200万元承诺的是3.5分月利息，另外200万元是4分的月利息。廖军一共支付给他86万的利息，后来就联系不上他了。 证人罗某某的证言，证明2013年6月25日廖军通过黄某某找到他借钱，他借给廖军100万元，廖军支付给他两个月的利息。 证明胡某某的证言，证明2011年1月她通过黄某某认识廖军，2012年2月左右，廖军以买厂做项目为由向她借款，她借给廖军70万元，廖军承诺2分的利息；2012年8月18日借给廖军100万元；2013年7月23日借给廖军180万元；前后廖军共计付给她100万元的利息，本金至今未还。 证人骆某的证言，证明2012年廖军购买湘乡市银鑫建筑工程安装公司，成为银鑫公司的法人代表，他以原银鑫公司给他们的补偿款转换成借款给廖军共计11000元，以月利息0.8分计算，廖军共计支付两年利息给他。 证人秦某某的证言，证明2012年廖军购买了湘乡市银鑫建筑工程安装公司，把该公司股东的股金转为借款，并承诺支付利息，他的35000元股金作为借款借给廖军，廖军按照月利息0.8分计算，2012年廖军向他支付了几个月利息之后就没有还过钱了。 证人肖某某的证言，证明他通过彭某某借给廖军75万元，彭某某支付一个月的利息，后廖军就失联了。 证人周某某的证言，证明2012年12月17日廖军以湘乡市银鑫建筑安装工程有限公司的名义向他借款980万元，至今拖欠借款本金8198918.99元。 证人龚某某、叶某某、石某等32人的证言，证明其各自借款给被告人廖军以收取利息的事实。 证人潘某某、潘某等人的证言，证明其各自借款给黄某某，证人黄某某、龚某某、樊某某等人的证言，证明其各自借款给黄某某，然后由黄某某、黄某某借款给被告人廖军的事实。 3、湖南精诚会计师事务所有限公司精会计专审字（2019）第94号专项审计报告《关于廖军吸收公众存款情况的审计报告》，证明被告人廖军从2009年至2013年向公众吸收存款本金14745.6万元，归还本金220万元，支付利息123.8832万元，吸收存款本金扣减已归还本金、支付利息后，造成被吸存人经济损失为13301.7168万元。 4、被告人廖军的供述与辩解，证明其为了筹集资金经营公司，以个人名义及公司的名义，承诺在一定期限内以货币方式还本付息的形式向社会不特定对象吸收公众存款，累计吸收公众存款1亿余元人民币的事实。 上述证据，经过当庭举证、质证，被告人廖军及其辩护人刘济忠无异议，且证据来源合法，内容真实，与本案有关联，本院予以采纳。 本院认为，被告人廖军违反金融管理法规，非法向社会不特定人员吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人廖军犯罪后主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人廖军向社会公众吸收的资金，应当予以退赔，被告人廖军已偿还的本金及支付的利息可折抵本金。辩护人刘济忠的辩护意见与庭审查明的事实及证据相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人廖军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，刑期即从2019年3月2日起至2026年3月1日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人廖军退赔彭某某等人的经济损失人民币一亿三千三百零一万七千一百六十八元（附2：退赔名单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  易军湘 审 判 员  刘建军 人民陪审员  潘培军 二〇一九年十二月十七日 法官 助理  张海兰 书 记 员  李 芸 附1：本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 附2：退赔名单