山西省柳林县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋1125刑初98号 公诉机关柳林县人民检察院。 被告人张红红，女，19XX年X月X日出生，汉族，公民身份证号码XXXXXX，中专文化，无业，户籍所在地山西省柳林县人，住山西省太原市。2017年3月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柳林县公安局取保候审,2018年3月7日被柳林县人民检察院以非法吸收公众存款罪取保候审，2018年4月24日经本院决定对被告人张红红取保候审，2018年9月16日,经本院决定对被告人张红红依法执行逮捕,现羁押于吕梁市看守所。 辩护人胡建平，山西建志律师事务所律师。 柳林县人民检察院指控的被告人张红红犯非法吸收公众存款罪，本院曾于2019年4月11日作出（2018）晋1125刑初50号刑事判决，被告人张红红不服，提出上诉。吕梁市中级人民法院于2019年7月30日作出（2019）晋11刑终252号刑事裁定，撤销原判决，发回重审。本院受理后，依法另行组成合议庭。因审理需要，本院于2019年10月11日建议公诉机关补充侦查，2019年11月8日，公诉机关向本院移送了补侦材料。2019年12月4日，本院依法公开开庭审理了本案。柳林县人民检察院指派检察员许介平出庭支持公诉。被告人张红红及辩护人胡建平到庭参加诉讼。现已审理终结。 柳林县人民检察院指控：2011年5月到12月间，被告人张红红未经有关主管部门批准，以支付高额利息（月息2分到4分）在一定时期内还本付息为承诺，在柳林镇杜家垣村其办事处签订借款协议，公开向杜某某、李某某、王某某、王某某2、王某某3、张某某、刘某某、李某某2、贺某某、王某某4、田某某、李某某3、郭某、高某某、王某某5、王某某6、张某某2、郭某某2等20余人吸收存款达10134万元，转贷给了曹瑾与山西振富能源集团有限公司，支付了一部分利息，并归还部分本金。2017年3月6日，被告人张红红向柳林县公安局投案，并如实供述其犯罪事实。柳林县公安局依法分别于2017年1月12日、2018年1月19日两次冻结被告人张红红在清徐农村商业银行股份有限公司城关支行中清徐县银通小额贷款有限责任公司的存款1100万元（账号XXXXX），期限到2018年7月9日。2016年4月20日，柳林县公安局依法对山西旺德源科技有限公司名下xxxx号2幢南段4层查封5-10层（期限从2016年4月20日到2018年4月19日）。 针对上述指控，公诉机关提供了下列证据材料： 一、综合证据 1、书证 （1）常住人口基本信息。证明被告人张红红的姓名、性别、年龄、籍贯等基本信息。用以证明被告人张红红为完全刑事责任能力人。 （2）到案经过。证明2017年3月5日，柳林县公安局经侦大队接到吕梁市公安局经侦支队电话称，张红红在三亚要投案自首，并指派办案人员赶赴三亚将张红红带回。用以证明被告人具有自首情节。 （3）张红红诊断治疗建议书、出院证。证明被告人张红红于2017年3月9日被诊断为宫内早孕，并于2017年9月16日自娩一男婴。用以证明被告人在本案中被取保候审的原因。 （4）柳林县公安局冻结存款通知书（回执）。证明柳林县公安局分别于2017年1月12日、2018年1月19日两次冻结被告人张红红在清徐农村商业银行股份有限公司城关支行中清徐县银通小额贷款有限责任公司的存款1100万元（账号XXXXX），期限到2018年7月9日。用以证明查扣在案的存款事实。 （5）购房合同书。证明山西振富能源集团有限公司与山西唐槐房地产开发有限公司于2011年5月4日签订了购房合同书，购买了xxxx号2幢南段房产，价值19500万元。 （6）房产转让协议。证明山西振富能源集团有限公司、山西唐槐房地产开发有限公司、张红红于2011年12月5日签订房产转让协议，山西振富能源集团有限公司以13500万元价款将其与山西唐槐房地产开发有限公司签订的《购房合同书》中所涉权利义务全部转让给张红红，尚未支付的购房款由张红红向山西唐槐房地产开发有限公司履行支付义务。 （7）协议书。证明2011年12月5日，张红红、王平彦、山西振富能源集团有限公司三方签订协议书，因王平彦系张红红的债务人，又系山西振富能源集团有限公司的股东，三方约定由张红红向山西振富能源集团有限公司支付2000万元后，余款11500万元的购房权转让价张红红无需再向山西振富能源集团有限公司支付，山西振富能源集团有限公司同意代王平彦向张红红偿还11500万元的债务。 以上证据（5）-（7），用以证明被告人系太原市xxxx号2幢南段房产的实际所有人。 （8）山西振富能源集团有限公司明细分类账。证明张红红于2011年7月19日给山西振富能源集团有限公司放贷本金36929万元，截止2011年11月10日山西振富能源集团有限公司还欠张红红本利合计48595.199万元。 （9）借条。证明曹瑾于2011年11月12日向张红红借到人民币一亿元。 以上证据（8）、（9），用以证明被告人所吸收资金的去向。 （10）山西旺德源科技有限公司营业执照、法定代表人身份证复印件、华夏银行股份有限公司太原分行营业执照、金融许可证、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件、太原市房产抵押权设立登记申请书、最高额融资合同及公证书、最高额抵押合同及公证书等。用以证明：山西旺德源科技有限公司作为抵押人以其坐落在太原市XXX，为债务人山西龙晋萃华珠宝有限公司在抵押权人华夏银行股份有限公司太原分行的贷款提供最高债权数额担保，担保金额1500万元。 （11）、山西清徐农村商业银行股份有限公司营业执照及组织机构代码证、金融许可证、太原市房产抵押权设立登记申请书、授信合同、最高额抵押合同、不动产权利及其他事项登记信息等。用以证明：山西旺德源科技有限公司作为抵押人以其坐落在太原市XXX，为债务人山西龙晋萃华珠宝有限公司在抵押权人山西清徐农村商业银行股份有限公司的贷款提供最高债权数额担保，担保金额1900万元。 2、证人证言 （1）证人王某某7的证言。证明其名下山西振富能源集团有限公司向张红红借过款，具体金额其不清楚，有账记载。2011年12月份山西振富能源集团有限公司用位于太原市经济技术开发区的一座写字楼以13500万元给张红红抵过债。 （2）证人王某某8的证言。证明其系张红红的母亲，吸收借款其没有参与过，都是张红红和张某某4操作的，借款合同上有其名字其也不清楚具体情况。 （3）证人张某某3的证言。证明其系张红红的父亲，其没有参与过吸收借款，王某某8也没有参与过，吸收借款都是张红红操作的，借款合同可能是张红红签出去的。 （4）证人宋某某的证言。证明其系张红红的丈夫，2016年8月份，张红红给其打电话称她在三亚躲债，后让其打听公安局立案侦查情况。其知道张红红被公安局立案并上网追逃后，到三亚劝她投案自首，张红红同意后其给吕梁市公安局经侦支队打电话投案。 （5）证人高某某的证言。证明其在张红红的办事处担任会计，郭某某3任出纳。办事处的业务是向社会吸收资金，具体流程是出借人向郭某某3提供了现金或银行转账凭证后，郭某某3出具收据并将收据给其，其按照收据上的金额与出借人签订借款合同，然后按收条记账，账面记载大概3亿元左右。郭某某3给人们支付利息就是依据其的记账日期和金额来核算并制作结算利息清单。 （6）证人郭某某3的证言。证明张红红在柳林县杜家垣村成立了办事处，雇用其和高某某等人给她帮忙。其负责接收人们给张红红的放贷资金，接收后其将现金存入银行账户，将存款凭证交给会计高某某记账，另外其按照张红红的指示将别人给她银行转入的款项及现金存入的资金转账给别人。吸收的资金去向是给山西振富能源集团有限公司和曹建梅（曹瑾）放贷。 （7）证人王某某9的证言。证明其在山西振富能源集团有限公司担任会计。张红红给山西振富能源集团有限公司放贷本金36929万元，截止2011年11月份还欠张红红本利合计48595.199万元，至今还没有结算。 （8）证人张某某4的证言。证明其系张红红的弟弟，其没有向人们吸收过借款，也没有介绍朋友或亲戚给张红红借过款，借款合同上担保人有其的名章其不清楚是怎么回事，其也没有委托任何人使用过其的名章，其也没有刻过名章。 3、被告人张红红的供述与辩解。证明其2011年前就给王某某7的山西振富能源集团有限公司放款，后来亲戚朋友知道其放款的事就主动联系其让帮忙给他们放款。出于保险，人们给其钱时都要求其给他们出具借款合同。平时其做生意比较忙，所以借款合同是高某某和郭某某3帮其签的，是以其母亲王某某8的名字签的借款合同，签合同后人们要求要担保人，其就让郭某某3刻了其弟弟张某某4的名章加盖在担保人的位置，并让高某某和郭某某3代其母亲在借款合同上签字。给其放款的人有亲戚、亲戚介绍的人和其及其家人认识的人。 二、被告人张红红向集资参与人非法吸收资金10134万元的相关证据 1、证人杜某某的证言、报案材料、借条、身份证复印件。证明其与张红红系朋友关系，2011年5月4日、2011年7月3日，张红红以做生意为名两次向其借款730万元，其都是以银行转账的方式给付的。约定的月息是3分，两个月结算一次利息，给付其利息200万元，截止现在本金未还。给张红红的资金有自己的310万元，从兄弟姐妹凑的420万元。2015年9月向法院起诉张红红，并于2016年1月18日向法院申请诉讼保全。法院以张红红可能存在非法吸收公众存款嫌疑向柳林县公安局出具司法建议书，并驳回其的起诉。 2、证人李某某的证言、报案材料、借条、身份证复印件。证明其与张红红系朋友关系，2011年10月14日借给张红红560万元，有银行转账，有现金给付的，约定月息3分，两个月结算一次利息，资金来源有自己的400万元，李国志的50万元，蒋晓黎的30万元，高四平抵顶的80万元。张红红支付其利息100万元，截至现在本金未还，这些资金张红红转贷给曹瑾。2015年9月其向法院起诉张红红，并于2016年1月18日向法院申请诉讼保全，法院以张红红可能存在非法吸收公众存款嫌疑向柳林县公安局出具司法建议书，并驳回其的起诉。 3、证人王某某的证言、报案材料、借款合同、借条、银行流水明细。证明张红红系其外甥女，2011年张红红称与曹建梅（曹瑾）开发房地产因资金紧张向其借款，先后于2011年7月30日、10月30日、2012年12月16日分别向其借款人民币600万元、725万元、35万元，共计1360万元，之后张红红以房抵顶，归还现金共计277万元。其和张红红的会计高某某、出纳郭某某3签订有三份借款合同。利息给过其100万元，已转为本金。月息4分，每三月给一次，资金来源是其和亲戚朋友凑的。2014年，张红红答应给其和大姐王月娥的儿子杜福祥、三姐王金娥、二哥王全保、张红红的二叔张金锁归还百分之七十的本金，结果所有的人都未归还。具体有王金娥本金226.8万元，其的本金1468万元（其中有其小舅子王某某2274万元，小姨子王某某391万元，自己的本金1103万元），70%的本金1027.6万元。以上人按70%本金共计2138.5万元，当时上述人都在场，张红红收回了除杜福祥、张金锁外所有人借款合同当场撕毁。张红红单另按以上人本金70%打了一张借条，当时所有人同意将借条打在其名下，因此张红红给其打了一张2139万元的借条（为了凑整数多打了5000元）。 4、证人王某某2的证言。证明其与张红红系朋友关系，2011年后半年张红红给其打电话说需用一部分资金用于和曹建梅合作开发房地产，之后陆续给张红红借款274万元。2011年7月8日，张红红让其到杜家垣村办事处，联系会计高某某，出纳郭某某3进行对账。和高某某签订了一份借款合同，借款金额274万元。签合同时，合同内容由高某某填好，并且在甲方位置上代签王某某8的名字，之后由高某某在担保人处加盖张某某4的名章，签合同时出纳郭某某3和办事处的王康赖在场。利息约定月息3分，每三月结一次，利息给了20万元左右，具体记不清了。之后说好给70%本金191.8万元，剩余的以后给，结果分文未付。 5、证人王某某3的证言。证明其与张红红系朋友关系，2011年后半年张红红给其打电话说需用资金开发房地产。2012年7月1日，在张红红杜家垣村的办事处与会计高某某签订借款合同，总计借款106万元，利息约定月息3分，每三月结一次，利息给了10万元左右，具体记不清了。之后还本金15万元，尚欠本金91万元。之后说好给70%的本金63.7万元，含在王某某的总借条2139万元，结果一分也没给。 6、证人张某某的证言、报案材料、身份证复印件、借款合同。证明张红红系其亲侄女，张红红到其家里说她需要钱。2011年12月15日、12月27日、12月29日，张红红向其分别借款780万元、30万元、30万元，共计840万元，签订有三份借款合同，均由张红红会计高某某亲笔代王某某8与其签订，担保人处盖了张某某4名章，有现金给的，有银行转账，约定利率月息3分，一月结算一次利息。本金一分未给，利息支付过30万元左右。截止目前，欠840万元本金，其中有利转本30万元左右，资金来源自己攒的140万元，其他的都是从亲戚朋友凑的。另外其还欠陈英则的100万元，张红红与陈英则的哥哥陈四则协商用太原小店区的一套房抵顶。 7、证人刘某某的证言、报案材料、身份证复印件、户籍证明、借款合同。证明刘某某又名刘美美，其与张红红的姑姑张某某熟悉，通过张某某认识张红红。2011年9月10日借给15万元，2011年10月10日借给10万元，2011年10月14日借给40万元，2011年12月22日借给20万元，共计85万元，分四次借给都是现金，签订四份借款合同，利率月息3分，每个月给一次，借款后付利息4万元左右，截止目前欠本金85万元，资金来源自己攒的50万元，从亲戚凑的35万元。 8、证人李某某2的证言、报案材料、借款合同、收据存根、户籍证明。证明2011年李某某2听人们说张红红向人们吸收存款，其亲自跑到张红红杜家垣村办事处打听此事，听张红红说自己的钱用于煤矿上经营用，利息按月息3分算，按月结清，本金随时可取。其就陆续向张红红借款，截止2011年10月1日，共向张红红借款278万元，并签订借款合同，借款合同由张红红的会计签订，甲方为张红红的母亲王某某8，担保人盖有张红红的弟弟张某某4的名章。向张红红借款有现金，也有银行转账。借款后共结了三个月的利息，每月83400元，共计20多万元，其他的记不清了。 9、证人毛某某的证言、报案材料、借据、身份证复印件。证明2012年6月，因李某某2欠毛某某的借款80万元给不了，李某某2将张红红向柳林县公安局经侦队报案，张红红知道后委托党瑞飞协商。2012年6月24日，张红红父亲给毛某某打了一支66万元的借条，自债务转移后，至今一直未给付分文，资金来源自己攒的26万元，亲戚那里凑的40万元。 10、证人高某某2的证言、借条、报案材料、身份证复印件。证明2011年1月至2012年3月，李某某2陆续向其借款140万元，当时口头约定每月按2分利息结算。因张红红欠李某某2278万元，张红红一直给不了。2012年6月17日债务转移，由张红红的父亲张某某3给其打下了一支140万元的借条，当时口头说利息每月2分，截止目前本息分文未付，资金来源有自己积攒的23万元，有亲戚凑的117万元。 11、证人贺某某的证言、借款合同、报案材料、身份证复印件、撤案申请书、还款说明、谅解书。证明其与张红红的弟弟张某某4系连襟。2010年6月开始，张某某4介绍其到山西振业投资有限公司打工，当时公司的法人是张某某4，但公司实际集资参与人、控制人是张红红，在公司打工期间，其从事司机和采购工作。期间张某某4、张红红称公司要与人在北京开发房地产，陆续向其借款785万元，其将款打到张某某4、张红红指定的王某某8、郭爱元的卡上。到2011年，张某某4再三要求将借款合同变更为借款人王某某8，其为出借人，担保人张某某4，签订借款合同时，既不是张某某4和张红红签字，也不是王某某8签字，而是公司会计郭某某3、高某某代签。张某某4借款后并非将款用于房地产开发，而是大量购置房产、别墅、豪车等。期间张某某4等人为逃避债务，购置资产时均以他人名义购置或将资产转移到他人名下，在其打工的一年多时间里，其发现公司没有实质性的生意，只是皮包公司而已。从2011年11月其发现上当受骗，向姐弟二人索要借款，二人百般推诿避而不见，姐弟二人不再付息。2011年7月10日、7月25日，在柳林镇杜家垣村张红红办事处高某某签的两份借款合同，是王某某8、张某某4授权高某某签的字盖的名章，共计借给785万元，分多次给的，有现金也有银行转账，也有承兑汇票，记得转到王某某8名下，利息每月2.5分、3分不等，每两个月结一次，资金来源从朋友那里凑的。2017年10月23日张红红归还贺某某全部款项后，贺某某对张红红作出书面谅解，并向公安机关书面申请撤回报案。 12、证人王某某4的证言、报案材料、借款合同、身份证复印件、谅解书。证明王某某4与贺某某系夫妻，与张红红是同村的。2011年7月10日，在杜家垣村张红红的办事处由张红红会计高某某签订的借款合同，借款人王某某8，担保人盖有张某某4名章，借款金额76万元，利息每月3分本息未付，资金来源从亲戚那里凑的，听张红红说资金用于与曹建梅开发房地产。经过协商张红红归还了王某某4的全部款项，王某某4对张红红的行为作出书面谅解并撤回报案。 13、证人田某某的证言、报案材料、借款合同、收据、转账凭证、打款凭证复印件、身份证复印件。证明2011年3月至5月，先后多次通过银行转账还有部分现金向张红红的母亲王某某8名下转入资金175万元，并于2011年7月27日高某某与其签订借款合同，借款方王某某8，担保人盖有张某某4的名章。约定月息3分，两个月结一次利息，本金一分未给，利息转账给了大概20多万，具体记不清，资金来源都是找亲戚凑的。 14、证人田冬梅的证言、报案材料、借款合同、收据、转账凭证、身份证复印件。证明其不认识张红红，通过其妹妹田某某于2011年7月22日签订借款合同借给王某某830万元，利息3分，两个月结算一次利息，本金一分未还，利息给了8万元，资金来源是其自己积攒的。 15、证人郭某某4的证言、报案材料、身份证复印件、柳林县人民法院（2014）柳民初字第439号民事判决书。证明通过朋友田某某介绍，王某某8、张某某4因山西振业投资有限公司资金短缺，向其借款140万元，2010年12月13日借款40万元，2011年5月27日借款100万元，都是银行转账，利息每月3分，支付利息16.8万元，本金一分未给，资金来源自己积攒的40万元，从亲戚朋友凑的100万元，资金转给了张红红。判决书确认王某某8、张某某4借款140万元。 16、证人李某某3的证言、报案材料、借款合同、身份证复印件。证明其与张红红的母亲王某某8、张红红的父亲张某某3是朋友关系。2011年11月15日，其在张某某3家喝酒，张红红、王某某8以及张某某3和其说他们的投资公司受法律保护，让其把钱放在他们那儿肯定保险，够了100万元利息为2.5分，后来凑的100万元打到了张红红指定的账户上。并签订了借款合同，是郭某某3代王某某8签的字，月息2.5分，利息给了17.5万，本金未给付，资金来源找朋友齐凑的。 17、证人郭某的证言、报案材料、借款合同、身份证复印件。证明其与张红红系姑舅关系，2011年11月15日借给王某某8460万元，担保人是张某某4，有借款合同一份，约定月利息3分，支付过80万元利息，110万元本金。 18、证人高某某的证言、报案材料、借款合同、身份证复印件、打款凭证、取款凭证。证明2010年冬至2011年张某某4与其姐张红红在杜家垣村设一办事处向社会吸收大量资金用于姐弟俩开办的山西振业投资有限公司，借款合同由张某某4和母亲王某某8与客户签订。2011年12月31日其与王某某8签订借款协议，担保人是张某某4，借款金额685万元，月息3分，协议约定2012年12月30日一次性还清。以现金和银行转账的方式分多次借给，借款之后归还本金8.1万元。2012年7月张红红的弟弟张某某4将太原的两间房折价118万元抵顶借款，共支付利息约15万元，截止目前欠本金558.9万元。2011年其受雇于张红红、张某某4在其办事处当会计，根据账面体现，共吸收资金近3亿元。 19、证人王某某5的证言、报案材料、银行流水、身份证复印件、借款合同。证明其与张红红、张某某4系同村。2010年张某某4通过打电话和几次面谈说在杜家垣村成立了办事处需要资金周转，让其帮助给他借点钱。从2010年9月份开始至2011年8月份陆续分多次借给张某某41550万元，有部分银行转账部分现金，借款过程中张某某4全程参与，王某某8也知道此事，利息3分，每月结算一次，借款后支付过其利息300多万元，支付本金10万元，一辆奥迪车抵顶本金15万元。 20、证人薛某某的证言、报案材料、借款合同、打款凭证、证明、常住人口基本信息、户口注销证明、结婚证、身份证复印件。证明2011年7月20日、8月5日其丈夫王某某6和王某某8、张某某4签订两份借款合同，借款金额300万元，期限为一年，口头约定月息3分。2014年3月，其丈夫不幸去世，该部分债务经所有法定继承人、家人一致同意，由其进行继承和处理。借款方式有银行转账也有现金，支付过20万元左右利息，至今仍欠本金300万元。 21、证人张某某2的证言、报案材料、借款合同、身份证复印件。证明其与张红红母亲王某某8系姑舅关系，王某某8和其说有钱放到他们那里。2011年6月7日、8月6日、9月27日分别以现金的方式借给张某某4205万元、40万元、55万元，共计300万元，并签订三份合同，张某某4有参与，王某某8授权高某某签了王某某8的名字。口头约定利息2分，支付过利息24万元左右，截止目前还欠本金300万元。 22、证人郭某某2的证言、报案材料、借款合同、身份证复印件、打款凭证、和解协议、撤案申请书、谅解书。证明其与张某某4、王某某8系同村村民，王某某8说她儿子张某某4、女儿张红红成立了振业投资公司需要用钱，动员其把钱借给他们，保证到期还款。2011年11月15日、12月15日其与王某某8签订借款合同，以转账和现金的方式共借给他们1300万元，口头约定月息3分，每月结算一次利息。刚开始听他们说把钱用于振业投资公司，后来才知道他们放了高利贷。2017年8月14日，其与王某某8、张某某4、张红红签订和解协议，除已付的本金565万元以外，以太原的房屋作价抵顶剩余所欠本金，郭某某2于2017年8月10日向柳林县公安局书面提出撤案申请，并出具谅解书。 23、被告人张红红的供述与辩解。证明：（1）2011年5月4日、2011年7月3日，向杜某某借款730万元，其支付杜某某利息234万元，并将该款转贷给柳林振富煤业有限公司王某某7。（2）2011年向李某某借款560万元，约定利息3分，向其支付利息120万元，并将该款转贷给柳林振富煤业有限公司的王某某7。（3）王某某是其亲舅舅，大约2011年向王某某借款1725万元，出具过借款合同，约定月息3分，截止2011年12月份支付利息大约304万元，一共归还本金380万元，截止现在大约欠本金1345万元，向王某某吸收的资金转贷给柳林振富煤业有限公司的王某某7。（4）2012年8月份前，王某某说给其借款里含有王某某3、王某某2、王金娥、王金宝、张金锁、杜福祥的钱。王某某3、王某某2的钱还欠着，其给王某某出具一张2139万元的借条，总欠王某某3055万元，包括上述人员，经商量同意按70%的比例向王某某归还。（5）张某某是其姑姑，大约2011年其向张某某借款925万元，约定月息3分，截止2011年12月份支付利息大约200万元。大约2012年年底，其抵债给张某某太原两套价值188.5万元的房子，并给过她80万元的现金，截止现在大约欠600万本金。当初与张某某签订的是925万元的借款合同，三份合同借款数额只有840万元，剩余的85万元会计高某某和张某某私自商量变更到刘某某名下，其不认识刘某某，结算利息只对张某某。吸收的资金转贷给柳林振富煤业有限公司的王某某7。（6）2011年借李某某2278万元，约定月息3分，是其让给李某某2出具一张借款合同。毛某某、高某某2他俩都向李某某2借过款，后来他俩和李某某2要不下借款，其当时欠李某某2借款，其委托父亲张某某3向他俩出具了借条。毛某某名下转债66万元，高某某2名下转债140万元。2016年11月将毛某某的66万元本金偿还，并收回其父亲出具的借条。高某某2的140万元借款已经在柳林法院起诉。（7）贺某某给其当过司机，他和其弟是连襟关系。其2011年借过贺某某及其配偶王某某4借款861万元，其给他们出具过三张借款合同，利息与贺某某结算，约定月息4分，截止2011年12月份支付利息大约260万元。2014年8月份左右，贺某某的债权人赵学红通过吕梁市中院起诉贺某某，其替贺某某归还欠赵学红的350万元本金，另替贺某某归还一个叫赖小的人260万元本金。2011年至2016年期间陆续归还他163万本金，贺某某给其出具了收条，截止现在，其欠贺某某本金88万元。其向贺某某吸收的资金转贷给了柳林振富煤业有限公司的王某某7。（8）田某某给其当过会计，大约2011年，其向田某某借款345万元人民币，出具过借款合同，约定月息3分，截止2011年12月份支付利息69.6万元。会计高某某未经其同意，私自和田某某将借款合同分别变更到田冬梅名下30万元，郭某某4名下140万元，田某某名下175万元。当时不认识他们，后来通过田某某才知道田冬梅是她姐姐，郭某某4是她姑舅，吸收的资金转贷给柳林振富煤业有限公司的王某某7。（9）李某某3是其父亲张某某3的朋友，2011年其向李某某3借款并出具借款合同，借款100万元，约定月息3分，支付利息20万元，本金未归还。吸收的资金转贷给柳林县振富煤业有限公司的王某某7。（10）郭某与其系姑舅关系，2011年其向郭某借款460万元，出具过借款合同，约定月息3分，支付利息140万元，本金未归还。吸收的资金转贷给柳林县振富煤业有限公司的王某某7。（11）2011年其向高某某借款685万元，出具过借款合同，约定月息3分，2013年冬天以现金和房屋抵顶的方式偿还过126.1万元。（12）2011年8月份前后其分两次共借了王某某51550万元，出具过借款合同，约定月息3分，支付利息大约426万元，偿还过15万元本金，王某某5还扣走了一辆黑色奥迪A8。（13）其和薛某某是同村的，其向薛某某的丈夫王某某6借过300万元，出具过借款合同，约定月息3分。（14）张某某2和其母亲是姑舅关系，2011年至2012年前后其分三次共向张某某2借了300万元，出具过借款合同，约定月息2分，支付利息大约24万元，没有偿还过本金。（15）郭某某2和其是邻居，2011年11月至12月份前后其分两次共向郭某某2借了1300万元，出具过借款合同，约定月息4分，通过银行转账还本500万元，其他陆续还款117万元没有收据。 公诉机关认为，被告人张红红未经有关部门批准，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。鉴于其犯罪后自动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，提请依法判处。 被告人张红红对起诉书指控的事实及罪名均不持异议，并自愿认罪。 被告人张红红的辩护人对公诉机关指控的事实与罪名亦不持异议，同时认为：1、被告人具有多项从轻、减轻处罚情节：1）被告人张红红系自首，其从归案至今，始终表示认罪认罚；2）被告人及其家属积极退赃，目前已清偿涉案债务的60%，本案查扣的财产足以清偿剩余债务，且已取得了所有集资参与人的谅解；3)被告人吸收资金的对象局限于亲戚朋友邻居同事这一小圈子，而并非大面积的向社会不特定的人群吸收资金。因此，其吸收亲友资金转贷进行谋利的行为，虽然在一定程度上损害了金融管理秩序，但社会危害性相对较小。2、郭某某4的投资金额140万元，应从本案犯罪总金额中予以剔除。理由：郭某某4就该140万元以民间借贷向柳林县人民法院起诉王某某8、张志刚予以归还，柳林县人民法院已经作出了（2014）柳民初字第439号民事判决，由王某某8、张志刚归还该借款本息，并已进入执行程序，该案的执行，并未因本案而中止执行。3、被告人还有2周岁的孩子需要抚养，为了孩子的健康成长，请求对被告人适用缓刑。综上，请求法庭综合考虑全案，对被告人张红红予以减轻处罚并适用缓刑。 辩护人同时向法庭提供了被告人家属归还集资参与人投资金额、与集资参与人达成和解协议、集资参与人出具的谅解书等证据： 1、李某某出具的收据一支。证明本案审判阶段被告人家属归还其13万元的事实； 2、王某某出具的证明。证明本案审判阶段张红红家属以房抵债归还王某某1060164元及偿还现金65万元。 3、张某某出具的收条五支、谅解书。证明张红红家属代张红红归还了其全部投资，并对张红红的行为予以谅解。 4、刘某某出具的收条一支、谅解书一份。证明张红红欠刘某某的全部债务已经清偿，刘某某对张红红的行为表示谅解。 5、李某某2出具的收据一支、谅解书一份。证明张红红欠李某某2的全部债务已经清偿，李某某2对张红红的行为表示谅解。 6、高某某2出具的谅解书一份。证明张红红欠高某某2的全部债务已经清偿，高某某2对张红红的行为表示谅解。 7、贺某某出具的撤案申请书、谅解书。证明张红红欠贺某某的全部债务已经清偿，贺某某对张红红的行为表示谅解。 8、王某某4出具的谅解书。证明张红红欠王某某4的全部债务已经清偿，王某某4对张红红的行为表示谅解。 9、郭某出具的收条一支、谅解书一份。证明张红红欠郭某的全部债务已经清偿，郭某对张红红的行为表示谅解。 10、吕梁市中级人民法院（2019）晋11执复53号执行裁定书。证明集资参与人郭某某4仍在柳林县人民法院要求执行其民间借贷民事判决书确定的债权，且在执行阶段，通过“以房抵债”的方式抵顶60万元。 11、高某某出具的收条一支。证明张红红家属用“以房 抵债”的方式偿还高某某2967510元。 12、《以房抵债协议》。证明张红红家属以柳林县贺昌第 十七村民小组南坪商业网点X号（十二米街34号）的楼房清偿了王某某5的350万元债务。 13、《和解协议书》、郭某某2出具的撤案申请、谅解书。证明张红红欠郭某某2的全部债务已经清偿，郭某某2对张红红的行为表示谅解。 14、杜某某的收条一支。证明本案审判阶段被告人家属归还其20万元的事实。 15、《和解协议书》。证明张红红与债权人杜某某等13人就未偿还的投资金额达成了以冻结在案的1000万元存款及查封在案的房产予以清偿的协议。 16、《谅解书》。证明杜某某等13人对张红红的行为予以谅解。 17、柳林县发展和改革局柳发改审批发（2019）140号文件。证明查封在案的位于太原市xxxx号4-10层共8491.9平方米商业用房，经柳林县发展和改革局价格认证中心价格认定为7200万元。 庭审质证时，被告人及其辩护人对公诉机关提供的相关证据均无异议。公诉人对被告人的辩护人提供的上述证据亦予以认可。 本院认为，公诉机关提供的证据来源合法，内容真实，证据间相互关联、相互印证，能够充分证实公诉机关指控的事实，且被告人无异议，本院依法予以确认。被告人的辩护人提供的证据，公诉机关也无异议，且符合证据的合法性、真实性、关联性，本院亦予以确认。 经审理查明，2011年5月至12月期间，被告人张红红未经有关主管部门批准的情况下，承诺以2分至4分不等的月利率还本付息，在柳林县柳林镇杜家垣村其办事处签订借款协议，向杜某某、李某某、王某某等20余人吸收存款10134万元（包扣利转本100万元），转贷给曹瑾与山西振富能源集团有限公司。截止本次庭审结束，被告人及其家属已偿还案涉集资参与人投资款6042.2万元，剩余4091.8万元尚未偿还，涉及未偿还投资款的集资参与人杜某某、李某某、王某某、王某某2、王某某3、高某某、王某某5、薛某某（王某某6妻）、张某某2、田某某、田冬梅、李某某3、毛侯应等13人与被告人张红红达成了书面《和解协议书》，约定：一、张红红自愿以其在清徐农村商业银行股份有限公司城关支行中清徐县银通小额贷款有限责任公司的存款1100万元和通过处置太原市xxxx号4-10层房产的方式来清偿尚欠案涉集资参与人的全部债务(债务数额以法院刑事判决确认为准)；二、若第一项中的1100万元银行存款及处置太原市xxxx号4-10层的房产后所得款项不足以清偿所欠集资参与人债务时，不足部分由柳林县人民调解委员会督促被告人丈夫宋某某通过变卖其所有的柳林县闫家湾奧林小区的16-17层以及东面1-2层约700平方米的商铺予以弥补；三、集资参与人对张红红吸收资金的行为给予充分的谅解，建议人民法院对张红红尽可能的从宽处理，对其减轻或免于刑事处罚。该13人同时出具了书面谅解书对张红红的行为予以谅解。另，集资参与人刘某某、李某某2、高某某2、贺某某、王某某4、郭某、郭某某2、张某某等8人的投资金额，已由被告人及其家属全部清偿，该8人均出具书面谅解书对被告人张红红的行为予以谅解。各集资参与人的投资金额，被告人及其家属偿还情况详见下表：（表中所涉金额单位为万元）                            序号                       姓名                       投资额                       月利率（%）                       利转本                       偿还情况                       应偿还额（利息抵扣本金）                       与被告人关系                               本金                       利息                               1                       杜某某                       730                       3                       0                       20                       200                       510                       朋友                               2                       李某某                       560                       3                                               13                       100                       447                       朋友                               3                       王某某                       1360                       4                       100                       448                       0                       812                       亲戚                               4                       王某某2                       274                       3                       0                       0                       20                       254                       通过王某某                               5                       王某某3                       106                       3                                               15                       10                       81                       通过王某某                               6                       田某某                       175                       3                       0                       69.6                       10.4                       95                       会计                               7                       田冬梅                       30                       3                       0                       0                       8                       22                       通过田某某                               8                       郭某某4                       140                       3                       0                       60                       16.8                       63.2                       通过田某某                               9                       李某某3                       100                       2.5                                                                       17.5                       82.5                       朋友                               10                       高某某                       685                       3                                               422                       15                       247.9                       会计                               11                       王某某5                       1550                       3                                               375                       300                       875                       同村                               12                       薛某某                       300                       3                                                                       20                       280                       同村                               13                       张某某2                       300                       3                       0                       0                       24                       276                       亲戚                               14                       毛侯应                       66                                               0                       19.8                                               46.2                       李某某2抵账                               15                       郭某某2                       1300                       3                                               1300                       0                       同村                               16                       郭某                       460                       3                                               460                       0                       同村                               17                       张某某                       840                       3                                               840                       0                       亲戚                               18                       刘某某                       85                       3                                               85                       0                       朋友                               19                       李某某2                       72                       3                                               72                       0                                                       20                       高某某2                       140                       2                                               140                       0                       李某某2抵账                               21                       贺某某                       785                       2.5-3                                               785                       0                       亲戚                               22                       王某某4                       76                       3                                               76                       0                       亲戚                               总计                                             10134                                               6042.2                       4091.8                                        查扣在案的财产情况：（一）柳林县公安局分别于2017年1月12日、2018年1月19日两次冻结被告人张红红在清徐农村商业银行股份有限公司城关支行中清徐县银通小额贷款有限责任公司的存款1100万元（账号XXXXX），期限到2018年7月9日。本院于2018年7月4日对上述存款依法续冻，期限至2019年7月3日止。吕梁市中级人民法院于2019年7月9日对上述存款依法续冻，期限至2020年7月9日。（二）2016年4月20日，柳林县公安局依法对山西旺德源科技有限公司名下xxxx号2幢南段4层、5-10层予以查封（期限从2016年4月20日到2018年4月19日）。柳林县公安局于2018年4月17日对上述房屋进行续查封，期限至2019年4月16日止。本院于2019年4月3日对上述房屋进行续查封，期限至2022年4月2日止。 另查明，山西旺德源科技有限公司名下位于太原市xxxx号2幢南段4层-10层的商业用房的实际所有人是被告张红红，上述房产4-10层，经被告人的辩护人向本院申请价格鉴定，本院依法委托柳林县发展和改革局价格认证中心进行价格鉴定，该局于2019年12月5日作出柳发改审批发（2019）140号文件，认定位于太原市xxxx号4-10层共8491.9平方米商业用房的价格为7200万元。上述房产的5-7层被山西旺德源科技有限公司作为抵押人为债务人山西龙晋萃华珠宝有限公司在抵押权人华夏银行股份有限公司太原分行的贷款提供最高债权数额担保，担保金额1500万元。上述房产的8-10层被山西旺德源科技有限公司作为抵押人为债务人山西龙晋萃华珠宝有限公司在抵押权人山西清徐农村商业银行股份有限公司的贷款提供最高债权数额担保，担保金额1900万元。 本院认为，被告人张红红违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱了正常的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实充分，依法予以支持。案发后，被告人张红红主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，依法可从轻或减轻处罚。本案审理期间，被告人家属积极退赔了集资参与人的大部分投资，并就未退赔投资部分以本案查扣在案的存款及商业用房等与集资参与人达成和解协议，并取得谅解，根据查扣在案的财产价值及和解协议中的约定“被告人家属自愿以柳林县闫家湾奧林小区的16-17层以及东面1-2层约700平方米的商铺予以弥补”，充分保障了涉案集资参与人的投资金额得以挽回，本案被破坏的社会关系得以恢复，故对被告人可酌情从轻处罚。依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条规定“关于涉案财物的追缴和处置问题：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金”。据此，涉案集资参与人已取得的利息，应全部予以折抵本金，详见本判决书的列表。被告人的辩护人以案涉集资参与人绝大部分为被告人的亲友、同村人，认为造成的社会危害性较小，且取得谅解，请求对被告人从轻处罚的辩护意见，与本案查明事实一致，本院予以采纳，在量刑时酌情予以考虑。辩护人关于应剔除郭某某4投资140万元的辩护意见，本院认为，郭某某4所投资的140万元，虽以王某某8的名义出具借条，但实质系被告人所吸收的资金，应作为本案涉案金额计算在内，故对该辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条、第九条之规定，判决如下： 一、被告人张红红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二十万元（已缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2020年1月15日止。） 二、在案查封、冻结的涉案财物依法处置后返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向吕梁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱雪峰 人民陪审员  康海平 人民陪审员  刘丽峰 二〇一九年十二月十七日 书 记 员  薛建春