内蒙古自治区通辽市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）内05刑终334号原公诉机关通辽市科尔沁区人民检察院。上诉人（原审被告人）张某某1，男，1966年9月23日出生，汉族，高中文化，个体经营者，户籍所在地通辽市。曾因犯骗取贷款罪，于2017年8月28日被奈曼旗人民法院判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金人民币5000元。又因犯骗取贷款罪，于2018年6月26日被奈曼旗人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元；撤销（2017）内0525刑初107号刑事判决书中的有期徒刑一年六个月缓刑二年的缓刑部分，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金10000元。现因涉嫌犯诈骗罪于2018年5月3日被通辽市公安局科尔沁区公安分局刑事拘留,于2018年5月17日被逮捕，现羁押于通辽市公安局科尔沁区公安分局看守所。通辽市科尔沁区人民法院审理通辽市科尔沁区人民检察院指控被告人张某某1犯诈骗罪一案，于2019年8月23日作出（2018）0502刑初1405号刑事判决。宣判后，原审被告人张某某1提出上诉。本法院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，提审上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原审法院认定，2013年3月份至2015年6月份期间，被告人张某某1以在通辽市奈曼旗开发土地、承包工程等名义，先后多次骗取被害人闫某1共计人民币237.63万元。上述钱款来源，闫某1自有钱款和闫某1分别从董某1、闫某2、候某某1等人处借款以及其丈夫范某从小额贷款公司贷款等。2018年5月3日，被告人张某某1被公安机关传唤到案。另查明，被告人张某某1因犯骗取贷款罪，于2017年3月2日被取保候审，于2017年8月28日被奈曼旗人民法院判处有期徒刑一年六个月缓刑二年，并处罚金人民币5000元。又因犯骗取贷款罪，于2017年9月27日被奈曼旗公安局取保候审，2017年11月3日被奈曼旗公安局监视居住，于2018年2月9日被奈曼旗人民法院决定监视居住,于2018年6月26日被奈曼旗人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元；撤销（2017）内0525刑初107号刑事判决书中的有期徒刑一年六个月缓刑二年的缓刑部分，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金10000元。上述事实，有以下证据予以证实：一、公诉机关出示的证据；1.户籍信息，证明被告人张某某1的自然情况。2.刑事判决书，证实被告人张某某1曾因犯骗取贷款罪被判处刑罚情况。3.闫某1银行交易明细，证实闫某1中国农业银行账户尾号6568账号中，于2013年3月11日存入30万元于2013年3月15日转出30万;信用社尾号5942账户2013年6月30日分别存入40万元、45000元、5000元，支出45万元；2013年7月8日存入35万元（转账）等资金交易情况。4.借据及汇款凭证，证实张某某1向闫某1借款：借款金额55万元，时间2013年3月15日，借款人张某某1、马某某1；借款金额85万元，时间2014年1月1日，借款人张某某1、马某某1；借款金额8万元（资金来源闫某2），时间2014年8月13日，借款人张某某1；借款金额10万元（资金来源闫某2），时间2014年8月18日，借款人张某某1；借款金额2万元（资金来源候某某1），时间2014年8月19日，借款人张某某1；借款金额20万元（资金来源闫某2），时间2014年10月9日，借款人张某某1；闫某1给张某某1还本金及利息6.08万元，时间2015年6月12日，证明人张某某1；借款金额40万元，时间2015年5月31日，借款人张某某1；借款金额24.55万元，时间2015年6月12日，借款人张某某1；闫某1于2013年6月30日从内蒙古农村信用社取款45万元、2014年10月11日取款10万元；2013年7月9日张某1中国农业银行卡存款34.825万元。由张某某1提供闫某1内蒙古农村信用社回单，记载2014年4月5日存款3万元、2014年3月6日转存5万元、2014年1月14日存款5万元、2014年8月20日取款4万元、2013年6月16日存款4.95万元、2013年7月8日转存35万元、无卡存款3000元。5.借据，由张某某1提供的借款人为王某某1，于2012年6月1日，借款21.6万元；2012年9月29日，借款29万；2012年6月15日，借款20万元；2011年12月27日，借款105万；2011年4月22日，借款30万；2016年5月29日，闫某1收到3000元,欠条2个,共4.67万元。由闫某2提供的借据：2014年10月9日闫某1向董桂芬借款10万元、向宋扬借款10万元，约定利息2分。6.马某某1、张某某1账户明细，证实张某某1、马某某1夫妻账户资金交易情况，2013年6月26日，马某某1农业银行尾号2311账户存款两笔17万元、23万元、马某某1农村信用社尾号0354账户2013年6月30日存入45万元、2013年7月8日向6229760040102263014账号转账35万元。7.奈曼旗人民医院病历一份，证实2017年9月8日，被告人张某某1因腰3、4爆裂性骨折在奈曼旗人民医院住院治疗的事实。8.刘某提供借据复印件四枚，证实张某某1夫妻向刘某借款：2015年6月25日，借款金额40万元，借款人马某某1；2015年6月22日，借款金额1.5万元，借款人马某某1；2015年6月25日，借款金额9.6万元，借款人马某某1；2014年12月25日，借款金额16万元，借款人张某某1。9.结清证明，证实2018年9月26日某投资管理（北京）有限公司证明，范某与该公司2014年12月16日签订的借款协议，借款107526.88元于2016年12月12日已全部结清。10.闫某1银行流水，证实闫某1农村信用社尾号3014账户于2013年3月至2016年12月资金流水情况，其中2013年4月16日存入10万元、2013年6月21日存入10万元、2013年6月26日支取11万元、2013年6月30日存入45万元、2013年6月30日支取45万元、2013年7月8日存入并支取35万元等大额资金流动的情况。11.房地产权属登记薄，证实马某某1名下的的座落××旗的154.77平方米的房屋（非住宅）已在中国工商银行股份有限公司某旗支行抵押。12.刘某询问笔录，证实刘某与张某某1及张某某1妻子马某某1、闫某1相识，刘某、闫某1、马某某1都信佛，是佛友。2015年上半年，闫某1和刘某说过，张某某1欠闫某1一百多万元钱。2012年秋季，张某某1向刘某借款40万元，至今未还。张某某1的妻子马某某1与刘某说，张某某1承包的工程，楼房马上封顶，和刘某借款40万元，并打了借条。张某某1在工地上承包一些工程。刘某没有和闫某1夫妇去过奈曼看张某某1的房产、工地。闫某1夫妻在某小区买房子刘某帮助看过风水。闫某1给刘某转的5万或3万元是闫某1向刘某借的钱。13.马某某1询问笔录、马某某1提供借据、欠据，马某某1系张某某1的妻子，在奈曼旗经营无限极和足疗店，证实张某某1分几次借闫某1的钱，打过55万元的借据，由张某某1和马某某1签的名，第一次借钱是在通辽二中对过闫某1的家中借的钱，具体是有张某某1和闫某1沟通的。借的钱张某某1说都包工程干活用了。85万元的借据签的时间和具体情况记不清了，都是闫某1和张某某1算好钱数，闫某1让马某某1签字，张某某1也同意。张某某1具体搞什么工程，马某某1不清楚。闫某1多次找张某某1要钱，张某某1给闫某1转过45万元。张某某1把借闫某1的钱都借给王某某1了，张某某1借给王某某1大概有200多万元。马某某1名下的农行卡和信用社的卡上有两笔大额取现记录，是张某某1使用该卡。马某某1不知道张某某1把闫某1永茂国际的房子顶账的事情。马某某1和张某某1向闫某1借过钱，并出具借条，具体时间记不清了，马某某1在借条上签过两次字，一次是在闫某1家里，一次是在马某某1店里。张某某1借的钱，张某某1说包活用了，具体干什么活，马某某1不清楚，张某某1不往家里交钱。闫某1和她丈夫和张某某1算完账后，闫某1要求马某某1也签个字，马某某1就签字了。王某某1被抓获，张某某1帮助王某某1担保，总有人找张某某1要钱。马某某1提交借据或欠据5枚，借款人王某某1，时间与金额分别为：2012年6月15日，金额20万元；2012年6月1日，金额21.6万元；2012年9月29日，金额29万元；2011年4月22日，金额30万元；2011年12月27日，金额105万元。14.苏某询问笔录，苏某与张某某1是战友，苏某在张某某1家要钱时认识闫某1，知道闫某1与张某某1之间有债务关系。张某某1以搞工程施工理由向闫某1借钱,是听闫某1说的。苏某与张某某1之间有债务关系，苏某为张某某1担保6万元，张某某1向他人借款。张某某1给苏某看过施工合同，担保时，张某某1说在奈曼旗某镇有施工项目。苏某没有去过张某某1的工地。15.王某某1询问笔录，王某某1与张某某1相识，从张某某1手中借过钱，都是5分利息。王某某1不欠张某某1的钱，都还清了。张某某1手中可能有借条，没有抽回。王某某1没有给张某某1出具过“壹佰零伍万元正”的借条。张某某1没有找王某某1包过工程。王某某1知道张某某1往外抬钱，没有其他工作。2011年，王某某1从张某某1处借钱认识，王某某1不欠张某某1的钱；借据或欠据：时间与金额分别为：2012年6月15日，金额20万元；2012年6月1日，金额21.6万元；2012年9月29日，金额29万元；2011年4月22日，金额30万元；2011年12月27日，金额105万元是王某某1签的，有时偿还给张某某1钱，没有把欠条收回。16.闫某2的询问笔录，闫某2是闫某1的姐姐，证实2014年初，通过闫某1，闫某2认识张某某1、马某某1夫妻。2014年8、9月份张某某1夫妻让闫某1帮忙借点钱，他们开发地的手续还差点钱，张某某1给闫某2看了“锦州长城有限公司”的开发资质。闫某2借给闫某120万元，闫某1把20万元借给张某某1。2015年9月，闫某2又借给张某某150300元，张某某1、马某某1给打的借据。大约在2013年左右，闫某1给奈曼旗的搞房地产的，他的媳妇和闫某1是佛友，因资金周转，向闫某1借钱，闫某1从闫某2一共拿了40万元。闫某1给闫某22分利息，闫某1之前给过闫某2利息3万元。闫某2和闫某1找马某某1要过钱，也去过马某某1的店里。张某某1借钱，闫某2不信任张某某1，她让闫某1给她写欠条，张某某1再给闫某1写欠条。闫某2记得有四张10万元的欠条，其他的都是多少钱，记不清了。17.范某的询问笔录，范某系闫某1的丈夫，证实2013年3月刘某找到范某夫妻，说张某某1夫妻开发一块地，办手续要用钱向他们借钱。刘某给范某他们看了张某某1给刘某打的118万元借条，过几天刘某和张某某1两口子来范某家借55万元，有25万元直接给的现金，30万元打到张某某1媳妇马某某1的账户，借钱后范某他们和刘某去了奈曼旗张某某1的家里，看到张某某1有三处房产和一辆奥迪车。2013年6月马某某1找到闫某1说开发办手续再借点钱，范某他们又到奈曼看了张某某1开发的那块地，他还给范某他们看了“锦州长城有限责任公司”的开发资质，回来后闫某1从亲友处凑钱借给张某某185万元。2014年入冬，张某某1说开发手续马上办完了，又从闫某1借款3万元，钱是范某从科尔沁区“某小额贷款公司”贷的款，后来范某还的利息，张某某1给闫某1打的6.08万元的借据。18.董某1询问笔录，董某1与刘某和闫某1是学佛时认识的，证实2013年3月份，闫某1和董某1说奈曼有个大哥搞开发，借点钱，大哥的媳妇也是在刘老师那里学佛时认识的，闫某1和刘老师（刘某）都在工程上投资了、第一次董某1借给闫某150多万元，借的钱是董某1老公闫某某1办理的。19.闫某某1询问笔录，闫某某1系董某1的丈夫，董某1与闫某1是学佛认识的，证实2013年3月，闫某1说有一个马姐，她家搞开发，办手续需要钱，让闫某某1帮助借点钱。闫某1说她和刘某去奈曼看过他们开发的土地，而且闫某1和刘某都借给他们钱。之后董某1、闫某某1通过中国银行给闫某1转账58万元，约定利息2分钱。2014年6月闫某1说马姐开发手续没办完，还想借点钱，董某1、闫某某1同意后通过中国银行给闫某1转账16.5万元，约定2分利息。马姐的老公叫张某某1。闫某某1不认识闫某1说的马姐。20.闫某1报案材料及询问笔录，证实2013年3月至2015年6月,被告人张某某1以奈曼等地搞开发为名义,从闫某1手中先后十一次骗走人民币250.63万元，闫某1发现张某某1并未搞土地开发项目，多次向张某某1索要钱款未果。2013年年3月闫某1通过刘某认识张某某1，刘某是看风水的，经刘某介绍，闫某1到奈曼马某某1开的足疗店学习时，认识马某某1，刘某说张某某1在奈曼搞房地产开发，他媳妇叫马某某1。2013年刘某和闫某1、范某说张某某1搞房地产，想借钱用于资金周转，刘某拿出他借给张某某1一百零八万元的借条，闫某1同意借给张某某1钱；2013年3月初，张某某1、马某某1在闫某1家中借款25万元，张某某1夫妻签字，让刘某担保，刘某不签字；2013年3月15日，闫某1向马某某1农业银行账户转款30万元，闫某1到张某某1家中加上之前25万元，重新书写55万元借据，资金来源其中30万元是闫某1向董某1借的；张某某1于2013年6月30日之前支付过3万元利息；张某某1开车拉着闫某1、范某到奈曼旗某镇看了一片地，张某某1准备开发，向闫某1借钱，2013年6月26日闫某1存入马某某1农业银行账户40万元，2013年6月30日存入马某某1账户45万元，张某某1给写85万元借据；资金来源向董某1借款45万元、高某某1借款27万元，闫某1自己13万元；2014年闫某1买永茂国际的房子，从张某某1要回40万元，之后张某某1从闫某1借款30万元，资金来源范某同事20万元、闫某1三叔10万元，2014年1月1日，张某某1、马某某1来通辽重新打个85万元借据，包括利息10万元；2014年8月13日张某某1向闫某1借款8万元，2014年8月18日借款10万元、2014年10月9日借款20万元，共计38万元，资金来源闫某2，利息2分，加上2014年8月19日张某某1生病借款2万元，凑成40万元；2015年6月2日借款6.08万元，资金来源有3万元是范某从仁远小额贷款公司借的；2015年5月31日，张某某1用闫某1永茂国际的房子顶账40万元，张某某1答应用工程款给闫某1结算，张某某1给闫某1写了40万元借据，范某办理了过户手续；2015年6月12日张某某1向闫某1借款24.55万元。张某某1开发奈曼旗境内的四块土地，分别是奈曼旗新区别墅区土地、奈曼旗广场土地、奈曼旗火车站土地、奈曼旗八仙筒镇土地，张某某1借钱时给闫某1看了他的锦州长城建筑有限公司的资质和土地开发证。闫某1从张某1处买永茂国际的房子房屋全款34.825万元，闫某1交给刘某5万元定金，刘某说已经给房主了。马某某1给闫某1汇回来40万元分两次:5万元、35万元。闫某1向董某1借款88万元，向闫某2借款58万元。闫某1借给张某某1、马某某1的钱，从董某1处借款30万元、58万元、16.5万元，约定利息2分、3分；闫某2处借款55万元，约定利息3分；候某某1处借款10万元，利息2分；闫某某3处借款50万元，利息2分；闫某某2处借款20万元，利息2分；李某某1借款20万元，利息2分；闫某135万元及贷款公司借款10万元，共计304.5万元。21.被告人张某某1的供述与辩解，证实张某某1和闫某1是通过拜佛认识,领着他们拜佛的是刘某。张某某1共欠闫某1185万元，其中包括永茂国际一栋价值40万元的房子。2010年左右开始，张某某1从闫某1处借款30万元，利息三分，大约半年连本带利都给闫某1了，过几天，闫某1给张某某1打电话，让张某某1帮助把钱放出去，之后张某某1从闫某1处拿的钱，有10万元张某某1看病借用，其他都借给了王某某1。后来王某某1出事了（判刑）张某某1与闫某1说明情况，闫某1急眼了，逼着张某某1夫妻打的欠条，张某某1欠闫某1145万元，另有一座价值40万元的房产。闫某1找张某某1卖过房子，张某某1顶账给艺校一个姓梁的老师，张某某1没有钱，给闫某1打一张40万元欠条。张某某1以3分利从闫某1借钱，又以3分利放给王某某1，为了向王某某1要点活干，没有从中挣钱。张某某1第一次从闫某1借款55万元，并出具借据；后来闫某1又给张某某1汇款80万元，张某某1和马某某1在欠条上签字；后来闫某1买房子，张某某1给闫某1拿回35万元；随后闫某1又给张某某1汇款30万元，张某某1出具借条后，以3分利借给王某某1。张某某1主动找闫某1借过40万元，其他都是闫某1主动找张某某1放钱吃利息，张某某1没有带领闫某1、范某去过承包的工地，张某某1没有承包过工地。有一次闫某1找张某某1到山东黄岛搞项目，投入50300元，算是人头费，类似传销，张某某1不想参与，闫某1找到马某某1，马某某1、张某某1都不想做这个项目，闫某1和闫某2拿了五万元钱，张某某1给出具欠条；张某某1给闫某1打的欠条，其中8万元、20万元、60800元、245500元是打的利息钱欠条。张某某1把闫某1的钱放给王某某1，王某某1进监狱了，钱就还不上了。闫某1找张某某1帮着放点钱,王某某1当时在奈曼旗国利花园搞工程,张某某1想包点活,就和王某某1联系了,张某某1一共借给王某某1约有三百多万元,后来王某某1犯罪被判刑了。22.辨认笔录，经闫某1辨认，张某某1、马某某1系骗取其钱款的人。23.闫某1提供的录音光盘二张，闫某1提供，闫某1与刘某谈话，证实张某某1向闫某1借款的过程等事实。24.王某某1刑事判决书，证实王某某1因犯合同诈骗罪于2014年5月5日被通辽市中级人民法院判处有期徒刑十二年。25.候某某1询问笔录，证实候某某1与闫某1丈夫范某系同事，2013年5、6月份，范某说闫某1的一个朋友在奈曼旗开发楼房，着急用钱，范某和候某某1借款10万元，利息2分，范某2015年还了4万元，还剩6万元没有偿还，范某重新打欠条后，候某某1把范某起诉了。范某给候某某148000元利息，还有一次候某某1岳父生病给10000元钱。26.闫某某2询问笔录，闫某某2系闫某1的三哥，证实2016年闫某1从闫某某2借款20万元，这个钱是闫某某2从闫某1三婶处借款，闫某1担保，闫某某2把钱交给闫某1还款，被闫某1挪用，说是借给奈曼旗一个开发商叫马某某1，后来闫某1三婶把闫某某2起诉。27.借据复印件一枚，证实2018年2月7日，闫某1、范某为闫某某2出具借据一枚，金额30万元。28.闫某某3询问笔录，闫某某3系闫某1的二姐，证实2016年闫某1从闫某某3借款50万元，其中5万元没有欠据，这个钱是闫某某3从闫某1三婶（李某某1）处借款，闫某1担保，闫某某3准备把钱交给闫某1还她三婶，被闫某1借给马某某1。29.证明、欠条，证实闫某1在开鲁世纪广场有一处房屋房款未付现金，由薄某某一张闫某1担保的30万元欠条抵顶。闫某某3提交欠条复印件，时间与金额：2013年7月29日、金额12万元;2013年8月25日，金额3万元，欠款人闫某1。30.民事调解书、民事判决书等法律文书，证实被告人张某某1与他人因民事纠纷经人民法院判决、调解情况及李某某1与薄某某、闫某某3、闫某某2等人，董某1与范某、闫某1等人民事纠纷经人民法院判决、调解、执行情况。31.鉴定文书，证实检材TLJACPS-JC-WJ-376～2019借据或欠据（借据或欠据：时间与金额分别为：2012年6月15日，金额20万元；2012年6月1日，金额21.6万元；2012年9月29日，金额29万元；2011年4月22日，金额30万元；2011年12月27日，金额105万元）借款人王某某1与样本TLJACPS-YB-WJ-169～2019上王某某1签名系同一人所写。32.情况说明，2019年7月20日侦查机关说明，通辽市公安局司法鉴定中心工作人员对张某某1给闫某1出具的欠条是否为同一天书写，因时间太长，不能准确鉴定。33.抓获经过，证实被告人张某某1归案情况。上述证据由公诉机关当庭出示和宣读，经质证，被告人张某某1对苏某、王某某1、闫某2、董某1、闫某某1、闫某1、范某、候某某1、闫某某2、闫某某3询问笔录，马某某1询问笔录及提供欠据，借据、证明、欠条、民事判决书、民事调解书均有异议，综合质证意见为：不真实，其没有和苏某说包工程项目；其借给王某某1的钱，王某某1只偿还了一部分，剩下的都没有偿还；其没有给闫某1看过什么资质，也没有说过搞开发，只是给她放钱；不认识闫某某1、闫某某2；证明、欠条、民事判决书、民事调解书与本案没有关联性。辩护人对马某某1、苏某、闫某2、范某、闫某1、闫某某1、董某1、候某某1、闫某某2、闫某某3询问笔录，借据、病历、借据复印件、证明、欠条、民事判决书、民事调解书有异议，与被告人质证意见基本一致，同时提出对借据真实性无异议，但不能证明被告人借款主观具有欺诈的故意；董某1对借钱的陈述与闫某1陈述有不一致；闫某1陈述其仅收到张某某1给的3万元利息，与事实不符，闫某1找张某某1是帮助其放钱以赚取利息差，有董某1、闫某某1陈述也可以证明；王某某1的陈述（不欠张某某1钱）不能对抗张某某1所持有的欠条原件。二、辩护人出示的证据；1.闫某1第一次的询问笔录，证实闫某1回避了张某某1曾多次还款，闫某1故意隐瞒其将利息计入本金要求被告人张某某1重新书写借据的事实。2.银行、信用社回单9枚，证明被告人张某某1分九笔偿还闫某1借款696200元票据，其中一枚票据年代较长，金额和时间无法辨认，进一步证明闫某1陈述仅收到一笔还款，金额为3万元，与事实不符。3.借条5枚，王某某1为被告人张某某1出具借条5枚（复印件），证明被告人张某某1从闫某1处借款，并非骗取或不归还，而是从中赚取利息差，不能归还，并非其主观意愿，而是王某某1导致债务无法清偿。4.欠据1枚，王某某1为被告人出具的385000元欠据，证明被告人从其他人处抬（借）钱后有一部分以五分利抬给王某某1，目的是赚取利息差，而非骗取他人钱款。辩护人出示的证据，经质证，公诉机关质证意见：对上述证据证明问题有异议，欠据中已有13万元已经从诈骗数额中扣除；王某某1所立借据只能证明王某某1与张某某1之间借贷关系与本案没有关系，且借据时间是2011年、2012年与指控认定时间不一致。原审法院审查认为，公诉机关出示的被害人闫某1陈述、苏某、董某1、闫某2、刘某等人证言，借款借据（闫某1提交）等证据相互印证，能够证实被告人张某某1以承包工程等名义，分多次向闫某1借款及用闫某1的房产抵债，拒不偿还，并隐瞒钱款去向的事实，并与张某某1妻子马某某1的陈述，张某某1借钱是他搞工程包活用钱，张某某1从不往家里交钱，予以佐证；被告人张某某1否认借款理由，提出其并未向闫某1谎称自己搞工程用款，是他应闫某1的要求，帮助闫某1向外放款吃利息，并且把钱都借给王某某1了，经查，张某某1与闫某1之间的借款发生在2013年3月至2015年6月期间，而王某某1与张某某1之间的借款发生在2011年4月至2012年9月期间，且王某某1于2013年7月31日因犯合同诈骗罪被刑事拘留,张某某1的供述明显与事实不符，不予采信。公诉机关出示的民事判决书、民事调解书等法律文书，证实张某某1及其妻子马某某1存在多起外债被债权人起诉的事实；马某某1提交的借款借据原件及张某某1提交借据复印件，尽管能够证实王某某1与张某某1之间存在借贷关系，但借贷发生在本案指控的事实之前，与本案没有关联性，故该证据证明的问题，不予采信；张某某1提交的户名闫某1内蒙古农村信用社、农业银行回单及无卡存款，因其均系复印件，结合辩护人出示的对应原件，其中转存5万元、35万元，共计40万元，闫某1承认其买房子时，从张某某1要回40万元，且有马某某1陈述张某某1给闫某1转过45万元,张某某1供述闫某1买房子时,给其汇回去35万元,予以佐证，对该转款回单予以确认，但该40万元不在公诉机关指控的金额之内；其他存取款回单，仅凭存款、取款回单，没有其他证据佐证，不足以证明张某某1向闫某1还款，不予认定。综上，公诉机关出示的被害人报案及陈述、证人证言、借款借据（闫某1提交）、银行流水、鉴定文书、情况说明，被告人张某某1部分供述等证据，来源合法、与本案具有关联性，能够证实公诉机关指控的事实，予以确认。被告人张某某1及其辩护人提出的闫某1陈述不属实，本案系民间借款行为及对借款金额有异议等质证意见，与事实不符，不能成立，不予采纳。辩护人出示的证据王某某1为张某某1出具的借款借据，经过鉴定，尽管客观真实，但时间发生在本案指控的涉案资金之前,与本案没有关联性，证明的问题不予采信；闫某1的第一次笔录没有陈述将利息计入本金，但之后的笔录中陈述，2013年6月30日之前，张某某1给付其利息3万元以及2014年1月1日张某某1、马某某1给其重新打的85万元借据，包括10万元利息，且该13万元，已经从闫某1报案提供的250.63万元借款借据金额中扣除；银行、农村信用社回单，该证据除2张转款回单，闫某1承认其买房子时从张某某1要回40万元的事实，该证据予以确认，但该金额，不在公诉机关指控涉案金额之内，证明的问题，不予采信；其他存款、取款回单，仅凭回单本身，不足以证明张某某1向闫某1偿还欠款，不予采信。原审法院认为，公诉机关指控被告人张某某1犯诈骗罪的事实及罪名成立。经查,2013年至2015年期间，被告人张某某1分多笔骗取闫某1钱款后,拒不偿还,且不交代钱款真实去向,应认定具有非法占有的目的；尽管被告人供述其将从闫某1处借款除自己看病用10万元外,都借给王某某1了,该辩解从王某某1出具的借款借据的时间上,张某某1与王某某1之间的借款，发生在其与闫某1借款之前，与本案没有关联性,其辩解不成立;张某某1虚构搞工程用钱的事实,有被害人闫某1，证人苏某、闫某2、范某、刘某等人证实，且有马某某1证言予以佐证，因此张某某1存在虚构事实、隐瞒真相的行为；对于涉案金额，依据张某某1出具的借款借据，结合闫某1的陈述、张某某1的部分供述，董某1、闫某2等证人证言等证据，在被害人闫某1报案250.63万元借款借据金额中扣除闫某1已收取的利息3万元及85万元借据中包含的10万元利息，共计13万元，余额237.63万元为涉案金额；对于闫某1卖房子时，从张某某1要回40万元，结合闫某1陈述、张某某1供述该款发生的过程，因该40万元，不在公诉机关指控的金额之内，故不能在涉案金额中扣除；对于张某某1提出偿还闫某160多万元利息，没有充分证据证明。综上，被告人张某某1以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相,骗取他人财物，侵犯财产价值人民币237.63万元，数额特别巨大，已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人张某某1在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前发现漏罪，应将新罪判决，并与前罪判处的刑罚实行并罚。被告人张某某1提出其没有诈骗闫某1，是帮助闫某1放钱挣利息及对指控数额有异议的辩解意见，与事实不符，不能成立，不予采纳。辩护人对公诉机关指控被告人张某某1的犯罪事实及罪名均有异议，提出张某某1与闫某1系民间借贷而引发的经济纠纷，被告人张某某1不构成犯罪；且指控的数额与实际借贷数额不符等辩护意见，与事实不符，不能成立，不予采纳。经本院审判委员会讨论决定,根据被告人张某某1犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十一万元。二、被告人张某某1违法所得人民币237.63万元，责令其向被害人闫某1予以退赔。宣判后，原审被告人张某某1不服一审裁判结果，提出上诉，其上诉理由为：上诉人张某某1没有实施诈骗的行为，张某某1与闫某1间系民间借贷关系，张某某1不构成诈骗罪，请求二审法院依法改判其无罪。二审查明的事实与原审查明的事实一致。原审法院认定事实的证据均经原审当庭举证、质证，各证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联性，予以全部采信。二审期间，上诉人没有提交新的证据。本院认为，2013年至2015年期间，上诉人张某某1分多笔骗取闫某1钱款后,拒不偿还,且不交代钱款真实去向,应认定具有非法占有的目的，不法侵犯他人财产人民币237.63万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应受刑罚处罚。上诉人张某某1提出的其没有实施诈骗行为，与被害人间系民间借贷关系，不构成诈骗罪的上诉理由，与查明的事实不符，不能成立，不予采纳。原审法院依据上诉人张某某1的犯罪事实、性质、社会危害性等，对其定罪准确、量刑适当、适用法律正确、审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项,裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 础 鲁审判员 金 影审判员 宋凯文二〇一九年十二月二日书记员 祝家宝