湖北省襄阳市襄城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)鄂0602刑初489号公诉机关湖北省襄阳市襄城区人民检察院。被告人唐某，男，1986年9月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省宜宾市宜宾县，住重庆市。因抢劫罪、盗窃罪于2007年4月26日被浙江嘉兴市人民法院判处有期徒刑八年六个月，因贩卖毒品罪于2015年11月3日被重庆市渝北区人民法院判处有期徒刑二年二个月，2017年9月27日刑满释放。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月29日被抓获，次日被刑事拘留，并于同年4月27日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。指定辩护人张丽霞，湖北志民律师事务所律师。被告人张某某，男，1981年3月14日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地重庆市合川区，住所地重庆市南岸区。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月15日被抓获，同年3月19日被刑事拘留，并于2019年4月27日被逮捕。现羁押于襄阳市第一看守所。指定辩护人史元建，湖北志民律师事务所律师。指定辩护人樊文君，湖北志民律师事务所实习律师。襄阳市襄城区人民检察院以襄城检公诉刑诉〔2019〕489号起诉书指控被告人唐某、张某某犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。襄阳市襄城区人民检察院指派检察员李睿东、代理检察员王质洁出庭支持公诉，被告人唐某及其指定辩护人张丽霞，被告人张某某及其指定辩护人史元建、樊文君到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年2月21日，“湖北海洋广告公司”被电信诈骗分子骗取人民币54000元，汇款汇入户名为杨某的中国农业银行卡（卡号：62×××79）。公安机关根据该笔汇款破案后查明，2018年8月，杨某将该卡以300元价格卖给被告人张某某，张某某又以500元价格转卖给被告人唐某，唐某再加价后通过邮寄转卖给“忐忐忑忑”（另案处理）。公安机关还查明2018年4月份，被告人唐某通过网络聊天认识一名微信名为“忐忐忑忑”的人，正在为从事违法活动而收购他人银行卡，唐某即与“忐忐忑忑”相互勾结，收购他人银行卡158张，并以每月5000元的工资雇佣被告人张某某为其验证收购的他人银行卡信息资料，将其中可以有效使用的79张银行卡再加价通过邮寄转卖给“忐忐忑忑”，从中非法获利。被告人张某某自2018年7月至案发前，每月收取被告人唐某5000元工资，帮助唐某验证完善收购的他人银行卡信息资料，至案发时在其使用的笔记本电脑中查获已验证的他人银行卡信息资料共计79套，该79套他人银行卡信息资料已被唐某邮寄转卖给“忐忐忑忑”。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了公安机关出具的抓获经过，中国工商银行电子回单、尾号9679农行卡交易明细清单，现场搜查笔录、扣押唐某物品清单、公安机关书证、“忐忐忑忑”在境外冒充手机号，被害人刘某1陈述，证人丁某、黄某、薛某、杨某的证言，被害人刘某1、刘某2报警过程，张某某的电脑资料、搜查现场视频（79套银行卡），刑事判决书、释放证明书，被告人唐某、张某某的供述与辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人唐某、张某某共同收买并非法向他人提供信用卡，数量巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供他人信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人唐某在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的，系累犯，应当从重处罚。建议判处被告人唐某四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金人民币3万元，建议判处被告人张某某三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金人民币2万元。在审理的过程中，被告人唐某、张某某自愿签署了认罪认罚具结书，公诉机关将被告人唐某、张某某的量刑调整为建议判处被告人唐某有期徒刑四年，并处罚金二万元，建议判处被告人张某某有期徒刑三年，并处罚金二万元。被告人唐某、张某某对指控的主要事实、罪名及调整后的量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人唐某的辩护人对公诉机关指控的罪名不持异议，辩称唐某到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，且用于诈骗的杨某银行卡不在公安机关查获的79张银行卡内，其他银行卡信息资料，没有证据证明能够给社会带来危害，请酌情从轻处罚。被告人张某某的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称被告人张某某在案件中处于被支配地位，系从犯，且犯罪情节较轻，主观恶性较小，到案后能如实供述其犯罪事实，请酌情从轻处罚。经审理查明，2019年2月21日，“湖北海洋广告公司”被电信诈骗分子骗取人民币54000元，该款汇入户名为杨某的中国农业银行卡（卡号：62×××79），同日，杨某62×××79银行账户将汇入的54000元通过跨行转账至薛某（62×××46）的工商银行账户中。根据该笔汇款破案后查明，被告人唐某、张某某正在从事收购他人银行卡及银行卡密码、绑定的电话卡、U盾、持卡人身份证照片等银行卡信息，并将银行卡及相关银行卡信息再转卖他人，从中牟利的非法活动。被告人张某某自2018年7月至案发前，每月收取被告人唐某5000元工资，帮助唐某验证完善收购的他人银行卡信息资料。自2018年7月至案发时，从被告人张某某笔记本电脑中查获已验证并转卖的他人银行卡信息资料共计79套。2019年8月6日，公安机关将薛某62×××46工商银行卡中94742.11元予以扣押，并于8月9日将53990元发还给被害人刘某1。另查明，被告人唐某因抢劫罪、盗窃罪，于2007年4月26日被浙江嘉兴市人民法院判处有期徒刑八年六个月，因贩卖毒品罪，于2015年11月3日被重庆市渝北区人民法院判处有期徒刑二年二个月，2017年9月27日刑满释放。本院认为，被告人唐某、张某某共同收买他人信用卡信息并向他人提供信用卡，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关对被告人的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人唐某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人张某某协助唐某验证其收购的他人银行卡信息资料，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人唐某在刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。二被告人到案后能如实供述其主要犯罪事实，且认罪认罚，依法均可从轻处罚。被告人唐某的辩护人关于唐某系坦白的意见，与庭审查明一致，本院予以采纳，但辩称查获的银行卡中不包含用于诈骗的杨某的银行卡，其他银行卡信息资料没有证据证明给社会带来危害。经查，本案中被告人唐某向他人收买的信用卡数量在五张以上，且办理有相关的密码、U盾及绑定电话卡等完整的信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，且事实上，张某某收购的杨某的银行卡已被他人用于诈骗犯罪。故根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定，应按收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚，且应认定为数量巨大。辩护人的该项辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予采纳。被告人张某某的辩护人关于其在共同犯罪中系从犯，且到案后如实供述犯罪事实，依法应从轻处罚的观点成立，本院予以采纳。公诉机关调整后的量刑建议适当，本院予以采纳。根据二被告人的犯罪事实，犯罪性质、犯罪情节及其犯罪行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人唐某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年3月29日起至2023年3月28日止。罚金已缴纳）。二、被告人张某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年3月15日起至2022年3月14日止。所判罚金在本判决生效后十日内缴纳）。三、扣押在案的暂扣款人民币40752.11元，由扣押的公安机关依法处理。四、没收扣押在案的作案工具手机三部（vivoX20、vivoX23手机两部，银灰色华为手机一部）、银行卡31张、密码器及K宝九个、电话卡三个、手机卡四个、存折一个、U盾二个、读卡器一个、黑色华硕笔记本电脑一台、人员通讯录（纸条）一张、中国农业银行业务凭证一张，由扣押的公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张 锐人民陪审员  朱善玉人民陪审员  赵巧英二〇一九年十二月十六日法官助理李凯萌书记员刘佳