湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0105刑初37号公诉机关武汉市汉阳区人民检察院。被告人付永彬，男，1978年9月2日出生于河北省石家庄市，汉族，初中文化，武汉先天下投资管理有限公司（以下简称：先天下公司）法定代表人，户籍所在地河北省石家庄市藁城市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年5月25日被抓获，次日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。辩护人邹光明，北京大成（武汉）律师事务所律师。武汉市汉阳区人民检察院以武阳检刑诉〔2018〕1101号起诉书指控被告人付永彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月4日向本院提起公诉，本院于同日立案，因出现不适宜简易程序审理的情形，本院于同年2月18日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市汉阳区人民检察院指派检察员高红丽出庭支持公诉，被告人付永彬及其辩护人邹光明到庭参加诉讼。因案情复杂，本院于2019年5月13日提请武汉市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。2019年8月15日武汉市汉阳区人民检察院以本案需要补充侦查为由，申请延期审理一个月，同年9月14日申请恢复审理，本案重新计算审理期限。现已审理终结。武汉市汉阳区人民检察院指控，2014年11月7日被告人付永彬注册成立先天下公司，而后于2015年7月至2016年2月租赁武汉市汉阳区鹦鹉大道446号金桥港湾花园（二期）19栋1-2层4号商铺作为办公地点开始营业。被告人付永彬在无融资资质的情况下，招聘员工在街头散发传单，许以年息11%至18%的高息，以公司名义与19名中老年被害人签订《债权转让与服务协议》，非法吸收公众存款共计人民币196.2万元。被告人付永彬将吸收的资金大部分用于公司的房租、装修、员工工资，以及偿还本金人民币3.7万元和利息人民币7.4142万元。被告人付永彬于2016年3月19日因无法偿债逃往肯尼亚。2018年5月25日，被告人付永彬在肯尼亚纳库鲁市被公安机关抓获。案发后，被告人付永彬已退赃人民币20万元。公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人付永彬的行为已构成非法吸收公众存款罪，系坦白，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款之规定，对被告人付永彬定罪处罚。被告人付永彬对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。辩护人邹光明辩称被告人付永彬有坦白情节，无前科，初犯、偶犯，认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年11月7日被告人付永彬注册成立先天下投资公司，并于2015年7月至2016年2月租赁武汉市汉阳区鹦鹉大道446号金桥港湾花园（二期）19栋1-2层4号商铺作为办公地点开始营业。被告人付永彬在无融资资质的情况下，招聘员工在街头散发传单，许以年息11%至18%的高息，以公司名义与19名中老年被害人签订《债权转让与服务协议》，非法吸收公众存款共计人民币196.2万元。被告人付永彬将吸收的资金大部分用于公司的房租、装修、员工工资，以及偿还本金人民币3.7万元和利息人民币7.4142万元。被告人付永彬于2016年3月19日因无法偿债逃往肯尼亚。2018年5月25日，被告人付永彬在肯尼亚纳库鲁市被公安机关抓获。案发后，被告人付永彬已退赃人民币20万元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1、人员基本信息表，违法犯罪人员信息表证实，被告人付永彬的基本身份信息及前处情况。2、抓获、破案经过，在逃人员信息登记表/撤销表，出入境查询结果证实，2016年3月22日起，公安机关陆续接到伍某等十余人报案称，位于汉阳区鹦鹉大道446号的武汉先天下公司付永彬等人以高息为诱饵，集资诈骗钱财。公安机关立案后于2016年9月19日将被告人付永彬列为网上逃犯进行追抓，后于2018年5月25日在肯尼亚将其抓获，次日逮捕。被告人付永彬归案后如实供述了全部犯罪事实。3、营业执照，公司登记（备案）申请书，公司章程，股东决议，关于执行董事、监事、经理的任职决定证实，武汉市先天下投资管理有限公司法定代表人为付永彬，成立日期2014年11月7日。4、报案材料，被害人伍某、张某1、夏某、段某、宋某、储某、范某、蒋某、张某2、李某、王某1、张某3、赵某、田某、王某2、周某、蔡某、白某、杨某、吴某、黄某等人的陈述及其提供的资金出借咨询与服务协议，收款确认书，借条，承诺函，转账凭证证实，2015年12月至2016年6月期间，被告人付永彬以先天下公司名义，许以年息11%至18%的高息，非法吸收公众存款的客户资料、与客户签订的合同金额、合同期限、客户实付金额、返还的利息、实际损失的基本情况。5、证人陈某的证言：我现在在湖北省庆典行业协会秘书处工作，我曾经是武汉市先天下公司的员工。2015年3月9日我通过网络应聘加入这家公司。公司法人和负责人是付永彬，财物负责人是张某，她是付永彬的爱人，业务经理是肖某和王某4，负责行政的是周某，员工最多的时候有8人。2015年3月到4月期间公司筹备开业，正式开业是4月26日，主要业务是代客理财，还有小部分业务是代办光大银行大额信用卡。我是2015年9月应公司要求开始做理财业务的，前期我按照付总的要求负责庆典行业协会的相关工作。付永彬2015年是湖北省庆典行业协会的会长，2016年4月付永彬因经营问题被调整会长职务。公司向客户融资的资金我曾向付永彬和张某了解过。这些钱好像没有具体项目，据付讲一部分用于支付房租，一部分用于支付客户到期利息，一部分支付员工的工资，他曾经提到过用这些钱去做了一个理发店的项目，但做的时间不长就倒闭了。而且他还说过这些钱也会用于向庆典协会的会员借贷，但据我这么长时间在庆典协会工作，没有发现有会员通过公司向社会筹资，也没有人向他本人借钱。公司账目在付永彬和张某那里。公司关门了，付永彬电话畅通但见不到面。6、证人刘某的证言：我曾经是武汉市先天下投资公司的前台。公司主要业务是代客理财，还有POS机业务，婚前产业教育。融资的资金用到公司的一些项目，包括知豆电动汽车，POS机，理发店，这些项目做的都不行，其他钱怎么用我就不知道了。7、证人周某的证言：付永彬在2015年成立了湖北省庆典行业协会，他自己任会长。他还成立了一家叫武汉先天下会展公司和一家佳吉星商贸公司，佳吉星商贸的法人不是他本人，但他是实际控制人。8、证人王某3的证言：我和付永彬是同行，他也是从事礼仪庆典的，湖北省庆典行业协会是2014年下半年开始筹备的，2015年2月28日登记注册的，当时协会法人是付永彬。当时付永彬的公司是湖北佳吉星工贸有限公司，还有个公司叫先天下会展公司，主要从事礼仪庆典业务，还有从事制作、销售礼仪庆典物品。付永彬成立的先天下投资公司我知道，主要业务我知道的不多，我知道的就是电动车租赁，他还在小区门口做过推广活动。9、武汉真道会计师事务有限公司鉴定意见书武真道鉴字【2018】第009号证实，付永彬涉嫌集资诈骗金额1962000元，已偿还本金37000元，已支付利息74142元，未偿付金额1850858元，已支付利息均视同偿还本金；报案人19人，涉及27人次。10、被告人付永彬的供述：2006年-2016年我在武汉从事个体经营，2014年成立了武汉市先天下投资管理有限公司，任法人代表，2016年至今在肯尼亚从事养殖和打井生意。2014年底的时候，我去听了湖南实实在在公司的两场课，觉得金融行业是个朝阳产业，就想加盟实实在在联盟进行融资，因为对方要价太高，我没有实际加盟，我的公司与他没有实质关联，只是在宣传单上借用了他的名义。2014年11月7日，我登记注册了武汉市先天下投资管理有限公司，我担任公司法人，也是唯一股东。我任公司的执行董事和经理，妻子张某任公司监事。先天下公司实际上只有我一个人，公司里面也没有部门。开始办理工商执照时没有具体办公地点，就以我的房子武汉市汉阳区龙阳大道特8号壹加壹1栋1单元4层23号登记的，这套房子是我自己买的，但是登记在我老婆张某名下。后来在武汉市汉阳区鹦鹉大道446号金桥港湾花园（二期）19栋1-2层4号商铺租了房子，就将办公地点变更到这里了，2015年8月28日我就办理了公司住所变更手续，公司正式开业是2015年5月26日。公司2014年底开始装修，用了近40万元，房租每月4万元。公司正式开业后，我在58同城上发布招聘信息，招来员工，员工流动很频繁，我基本上天天要招业务员，我自己印制了公司融资的宣传单，让业务员在公司门口的街道上发放，以年息11%-18%的利率吸引年纪大的投资者投资。我散发的宣传资料是我在街上收到盛世财富等金融公司的宣传资料，进行了一些修改制作成的，因为当时准备加盟实实在在公司，所以我在宣传资料上印了“实实在在”的字样。总共大约有十几个人来投资，都是附近的一些老人，只有一个年轻人。客户被宣传单信息吸引到公司后，公司会与客户签订“债权转让与服务协议”，客户大部分是银行转账，还有一些交的现金，这些钱全部都是到我个人银行账户里。吸收的客户我当时做了一个账，账目里登记了投资人的姓名、电话、投资金额和返利等情况，全部在公司电脑里面，没有纸质记录。我拷贝了一份在U盘和硬盘里，全部都带去了肯尼亚，但是在肯尼亚遭遇抢劫，把硬盘抢走了，U盘应该还在家里。收取资金后，我会按照客户提供的银行账号，每个月给客户支付利息。“债权转让与服务协议”是我从财富基石、盛世财富、善林金融、乐投等金融公司弄来他们的合同，然后自己查阅了一些法律书籍，综合几家金融公司的合同，拟定了我的合同内容。我的合同主要是出售公司的债权，说白了也就相当于借的他们的钱。合同里没有写明吸收来的资金的用途。由于开支太大，支出太多，公司一直处于亏本状态，加上财富基石等公司出事了，没有人愿意向我公司投资，工商、城管等部门不让我们发传单了。2016年春节后，我约这些爹爹婆婆来公司谈，说我要关掉先天下投资公司，我和他们谈好了，给我一点时间我把钱还给他们，利息该怎么算就怎么算。很多人都同意了，有几个金额比较大的客户我没有收回合同，还给他们写了借条。后来有两个婆婆天天来公司闹，我没法做生意了。2016年3月，我就关门歇业了。2013、2014年我去肯尼亚考察过，2016年3月19日我就和老婆一起从香港出发到肯尼亚去了。我离开武汉的时候算了一下，客户有十几人，资金在160万左右，装修40万左右，房租50万左右，人工工资50万左右，加上庆典、水电费等日常开支，公司的钱都用光了，我还贴了一部分钱。我开办先天下公司进行融资金融业务，没有一行三会发放的金融许可证，我也不知道一行三会。我听说搞融资赚钱很快，在什么不懂的情况下就盲目开办了先天下，由于什么都不懂，亏得不行，员工工资和客户利息都无法支付了，只好关停公司。我的先天下投资公司没有经营项目。我的宣传资料上说得很模糊，没有什么具体项目，而且合同里也没有写具体项目，主要是以借钱为主。我是武汉市庆典行业的会长，当时我准备做一个大型婚庆方面的展览，已经和国博、汉口会展中心谈了场地租赁的事情，只差签合同了。但是一方面项目的风险很大，另一方面资金需求太大，我很难承担下来。11、证人肖某、汪某的证言，房屋租赁合同，武汉市商品房买卖合同，宣传单，建行、工行、中行交易记录，个人活期明细信息，照片，湖南省实实在在投资管理有限公司登记基本情况表，湖北省庆典行业协会登记证书、组织机构代码证、协会章程（草案）、第一届会员大会会议纪要，微信截图，情况说明等证据证实了上述相关事实。本院认为，被告人付永彬违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计人民币196.2万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人付永彬犯非法吸收公众存款的罪名成立。被告人付永彬归案后，能够如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，系坦白，可以从轻处罚。被告人付永彬退出部分赃款，酌情从轻处罚。辩护人邹光明辩称被告人付永彬有坦白情节，无前科，初犯、偶犯，认罪认罚，请求对其从轻处罚的观点，与本案的事实、证据和法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人付永彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2021年7月24日止；罚金限判决生效之日起三日内缴纳。）二、暂扣于武汉市公安局汉阳区分局的退赃款人民币二十万元按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人付永彬继续退赔并按照同等原则分别发还（集资参与人共计19名，名单及未偿付本金数额祥见武真道鉴字【2018】第009号鉴定意见书附表武汉市先天下投资管理有限公司法定代表人付永彬涉嫌集资诈骗金额明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴江涛人民陪审员  袁 萍人民陪审员  毛赞红二〇一九年十二月六日书 记 员  刘艳艳