杭州经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0191刑初257号 公诉机关杭州经济技术开发区人民检察院。 被告人刘星，男，1981年9月16日出生，汉族，文化程度高中，无业，户籍所在地湖南省耒阳市。2008年6月30日因犯盗窃罪被判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币2300元，2008年9月29日刑满释放。因本案于2018年12月15日被刑事拘留，于2019年1月19日被逮捕。 辩护人陈肖依，浙江天淳律师事务所律师（杭州钱塘新区法律援助中心指派）。 杭州经济技术开发区人民检察院以杭经开检公诉刑诉[2019]249号起诉书指控被告人刘星犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月30日向本院提起公诉，后于2019年12月12日变更起诉。本院受理后，组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。杭州经济技术开发区人民检察院指派检察员李璐及胡灵芝出庭支持公诉，被告人刘星及其辩护人陈肖依到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州经济技术开发区人民检察院指控：2018年10月至12月间，被告人刘星非法持有多张他人信用卡在北京银行位于杭州市区内的多个ATM自动柜员机频繁取款。2018年12月14日，被告人刘星在北京银行杭州分行钱江支行ATM自动柜员机取款时被该行工作人员发现，在逃离现场过程中被抓获。公安机关从被告人刘星随身物品中查获信用卡23张，其中16张系被告人刘星非法持有，且该16张信用卡磁条信息与卡面信息均不相符。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭出举了证人方某、徐某1、宋某的证言，监控录像视频，电子数据勘验检查工作记录，扣押清单及照片、接受证据清单、银行交易明细清单、跨行业务交易记账表、银行卡磁条信息查询信息、情况说明、行踪轨迹信息、户籍证明、到案经过、刑事判决书、释放证明及被告人刘星的供述等证据。公诉机关认为，被告人刘星的行为已构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法惩处。 被告人刘星在开庭审理过程中辩称其并不知道持有的是伪造的信用卡；其是被一王姓男子利用而实施持卡取款行为；其应系从犯，且不应认定其持有信用卡数量巨大。其辩护人认为，被告人刘星对于持有的信用卡系伪造的情况不知情，应认定其非法持有他人信用卡数量较大，被告人当庭认罪，请求本院对其从轻或减轻处罚。 经审理查明，2018年10月至12月，被告人刘星非法持有多张他人信用卡在杭州市区内多家北京银行的ATM自动柜员机频繁取款。2018年12月14日，被告人刘星在北京银行杭州分行钱江支行ATM自动柜员机取款时被该行工作人员发现，在逃离现场过程中被抓获。 案发后，公安机关从被告人刘星随身物品中查获信用卡23张，其中16张信用卡磁条信息与卡面信息不相符。 认定上述事实的证据，经庭审质证的有： 1.证人方某的证言，证明其系北京银行杭州分行安全保卫部的工作人员，自2018年10月23日其发现ATM机的外币结算交易异常，至10月31日共计326笔，累计431800元，经查询ATM机的监控发现该326笔都是同一男子在北京银行ATM机取钱的，每次取钱的账户都不一样，通过监控发现该人取钱的时候包里有很多银行卡，每次取钱的时候都看一下密码，遂对该人作了预警信息，再次取钱时监控中心会上报给负责人，2018年12月14日15时15分许，监控中心发现该人出现在北京银行钱江支行取钱，就通知钱江支行的工作人员徐某1核实对方的身份信息，但对方不回答，而且一听要报警就跑了，钱江支行的工作人员就把该人控制住报警了。 2.证人徐某1的证言，证明其系北京银行钱江支行的工作人员，2018年12月14日，其接到北京银行杭州分行监控中心的报告，称一名可疑男子在钱江支行ATM机上不停取钱，其就上前询问情况，但对方拒不回答，后其称要报警，该名男子就马上跑了，其和其他工作人员就将该人控制在警务室，后交给民警带至派出所调查。 3.接受证据清单及监控录像视频，证明被告人刘星在北京银行ATM机取款的情况。 4.跨行业务交易记账表，证明被告人刘星自2018年10月23日至2018年12月14日期间连续在北京银行的多家分行的ATM机使用不同卡号的银行卡进行取款的情况。 5.扣押清单、笔录及照片，证明公安机关从被告人刘星处查获银行卡23张及黑色OPPO牌手机1部的情况。 6.银行卡磁条信息查询信息，证明经对被告人刘星处查获的16张银行卡进行查询，发现仅显示账号，查询不到其他内容的情况或者虽有账户名称但显示“销卡”、“销户”或“不动户”的情况。 7.调取证据清单、银行交易明细清单，证明公安机关调取对被告人刘星的银行账户交易明细情况。 8.银行卡信息与磁条信息情况，证明从被告人刘星处查获的16张银行卡磁条信息与卡面信息均不相符。 9.电子数据勘验检查工作记录，证明公安机关对从被告人刘星处提取的OPPO牌手机进行数据采集的相关情况。 10.情况说明，证明公安机关对被告人刘星在银行取款的监控视频查看后并未发现在银行门口和路面监控中发现可疑人员。 11.行踪轨迹信息，证明被告人刘星的行踪轨迹情况。 12.刑事判决书、释放证明，证明被告人刘星的前科情况。 13.到案经过，证明被告人刘星到案情况。 14.户籍证明，证明被告人刘星的身份信息。 15.被告人刘星的供述，证明2018年10月份的一天，其在临平的一个广场上认识一王姓男子，对方邀请其做帮助取钱的工作，其答应并于10月下旬到银行ATM机上取钱，每次取款前，王姓男子会带着其去不同的银行取款，并给其银行卡以及一张纸条，纸条上写着每个卡号对应的密码等信息，取完后交给在外面等待的王姓男子，对方给其几百元的工资，直到公安机关于2018年12月14日将其抓获，几乎天天去取钱，公安机关扣押的其随身携带的23张银行卡，其中16张银行卡并非其本人的，而系该王姓男子给其让其帮忙取钱用的。 以上证据均经庭审质证无疑，本院予以确认。 关于被告人刘星所作其并不知道持有的是伪造的信用卡的辩解，经查，根据监控录像视频、跨行业务交易记账表、银行卡磁条信息查询信息及被告人刘星所持有手机的数据采集信息，证明被告人刘星对于其持有的信用卡系伪造的情况有明确的认知，被告人所作该辩解与在案证据不符，本院不予采信。辩护人所提相关辩护意见，本院亦不予采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人刘星明知是伪造的信用卡而持有，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘星曾因犯罪被判处刑罚，酌情予以从重处罚。被告人刘星所作其系受王姓男子利用，应系从犯的意见，经查，在案并无证据证明该王姓男子的存在，被告人刘星亦拒不提供该王姓男子的信息，并且被告人刘星非法持有涉案16张伪造信用卡的证据充分，故对该辩解，本院不予采信。辩护人所提相关辩护意见，本院亦不予采纳。据此，根据被告人刘星的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人刘星犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月15日起至2022年12月14日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）。 二、扣押于杭州市公安局杭州经济技术开发区分局未随案移送的OPPO牌手机1部，予以没收，由杭州市公安局杭州经济技术开发区分局处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张 超 审 判 员  章岳龙 人民陪审员  郭玉琴 二〇一九年十二月二十六日 书 记 员  包彬彬