杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0111刑初782号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人徐向武，男，1985年2月5日出生，汉族，文化程度初中，住杭州市富阳区。因殴打他人于2011年6月28日被富阳市公安局行政拘留七日，并处罚款人民币200元。因本案于2019年1月15日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年2月21日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人孙火金，浙江德名律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检公诉刑诉（2019）716号起诉书指控被告人徐向武犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院经审查于2019年8月23日适用简易程序受理，后转为普通程序，依法组成合议庭，分别于2019年9月6日、同年11月14日二次公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院均指派检察员章满群出庭支持公诉，被告人徐向武及其辩护人孙火金均到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2017年7月至2018年9月间，被告人徐向武在微信公众号上发布虚假广告，谎称能帮忙办理贷款等业务，以流水费、名额费、包装费等名义，先后骗取被害人陈某1、陈某2、付某、朱某1、姜某1、陈某3共计133200元（人民币，下同）。期间，被告人徐向武以投资入股等名义骗取被害人万某1100330元。具体如下： 1.2017年7月至2018年1月间，被告人徐向武以帮忙办理贷款及信用卡、30年免还贷款需流水费、手续费、名额费为名，骗取被害人陈某113800元。 2.2017年10月，被告人徐向武以帮忙办理贷款需流水费为名，骗取被害人陈某23500元。 3.2017年12月至2018年2月间，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要包装费、名额费为名，骗取被害人付某55000元。 4.2018年1月，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要手续费为名，骗取被害人朱某175000元。案发前，经被害人朱某1催讨，被告人徐向武已归还74400元。 5.同年2月至3月，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要手续费为名，骗取被害人姜某1130000元。案发前，经被害人姜某1催讨，被告人徐向武已归还69700元。 6.同年1月，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要手续费用为名，骗取被害人陈某35000元。案发前，被告人徐向武已归还5000元。 7.2017年6月，被告人徐向武以徐某1的身份通过微信“附近的人”结识被害人万某1。同年8月至2018年9月间，被告人徐向武以投资入股某空分设备公司有高额分红、工程需要资金、出差、设备出问题需要赔偿等理由，骗取被害人万某1100330元。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人徐向武以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条之规定予以惩处。 被告人徐向武对于起诉书指控的罪名没有异议，辩称其曾借给姜某170000元，姜某1支付给其的130000元中包括归还其的70000元，余款60000元才系诈骗所得，另其与万某1系情人关系，其与万某1之间的款项往来系借款，并非诈骗。 被告人徐向武的辩护人提出以下辩护意见，⑴被告人为了赚取介绍费而介绍他人贷款，其也是受骗者。⑵被害人付某、姜某1各向被告人出具了借条，与本案有关联，望予核实。⑶万某1与被告人有特殊关系，该笔欠款与诈骗性质不同，且万某1已经对被害人出具谅解书。⑷被告人系初犯，社会危害性不大，望从轻处罚。 经审理查明，2017年7月至2018年9月间，被告人徐向武在微信公众号上发布虚假广告，谎称能帮忙办理贷款等业务，以流水费、名额费、包装费等名义，先后骗取被害人陈某1、陈某2、付某、朱某1、姜某1、陈某3合计133200元。具体如下： 1.2017年7月至2018年1月间，被告人徐向武以帮忙办理贷款及信用卡、30年免还贷款需首付金、手续费为名，实际骗取被害人陈某113800元。 2.2017年10月，被告人徐向武以帮忙办理贷款需制造流水的费用为名，实际骗取被害人陈某23500元。 3.2017年12月至2018年2月间，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要包装费、名额费为名，实际骗取被害人付某55000元。 4.2018年1月，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要包装费、名额费为名，骗取被害人朱某175000元。案发前，经被害人朱某1催讨，被告人徐向武已归还74400元，实际骗取600元。 5.同年2月至3月，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要手续费为名，骗取被害人姜某1130000元。案发前，经被害人姜某1催讨，被告人徐向武已归还69700元，实际骗取60300元。 6.同年1月，被告人徐向武以帮忙办理30年免还贷款需要手续费用为名，骗取被害人陈某35000元。案发前，被告人徐向武已归还5000元。 审理中，被告人徐向武的家属已代为退赔被害人付某损失25000元。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被害人陈某1的陈述、接受证据材料清单、手机微信聊天及转账记录截图、被告人徐向武的供述和辩解，证实被害人陈某1通过微信放贷广告结识被告人，被告人谎称能帮助其办理贷款、信用卡业务，2017年7月至2018年1月间，被告人以办理相关业务需要首付金、手续费为由，分三次通过微信从被害人陈某1处骗得13800元；陈某1另陈述其父亲的朋友陈某2希望通过被告人办理贷款，并通过其将贷款材料和3500元费用转交给被告人，其介绍同学付某和被告人认识，其和付某曾为办理贷款与被告人前往北京，付某被骗取5万余元的事实。 2、被害人陈某2的陈述、接受证据材料清单、微信转账截图、被告人徐向武的供述和辩解，证实2017年10月份左右，被害人陈某2听陈某1说，有一个朋友可以帮忙办理贷款，其刚好有贷款需求，遂通过陈某1转交被告人办理需要的资料和3500元费用的事实。 3、被害人付某的陈述、接受证据材料清单、手机录音、通话记录、手机微信转账及聊天记录截图、身份信息资料、被告人徐向武的供述和辩解，证实被害人付某通过陈某1介绍认识徐向武，徐向武称可以帮助办理30年免还的贷款业务，需要名额费，2017年12月30日，付某微信转账给徐向武5000元；此后付某与徐向武一同前往北京，与“李某”见面，“李某”提出办理贷款需要60000元包装费，为此，付某微信支付徐向武25000元，并向徐向武出具金额为30000元的借条，此后付某为办理贷款，又分二次转账给徐向武25000元，合计被徐向武骗取55000元；付某另陈述陈某1、陈某1的叔叔以及阿某都在被告人处办理贷款，阿某交给被告人200000元的事实。 4、被害人朱某1的陈述、接受证据材料清单、农商银行业务凭证、微信转账记录截图、身份证照片、支付宝转账记录、电话号码截图、被告人徐向武的供述和辩解，证实被害人朱某1通过付某认识徐向武，徐向武称可以帮助办理30年免还的贷款业务，需要包装费和名额费，2018年1月，朱某1分二次通过微信转账给徐向武75000元；同年4月，朱某1、姜某1与徐向武前往北京，与“谢总”见面，“谢总”说徐向武并未将办贷款的费用转交给公司；此后徐向武陆续退还朱某1合计74400元；朱某1陈述其介绍陈某3给徐向武，陈某3与徐向武谈妥贷款办理事宜后通过其转交给徐向武5000元，后徐向武通过其退还5000元给陈某3；朱某1另陈述，姜某1在2018年春节前转给徐向武20000元，后姜某1又凑了80000元，其借给姜某130000元，姜某1将110000元一起转账给徐向武，在北京时，姜某1告诉其，在其到达“谢总”办公室前，徐向武要求姜某1出具70000元的借条，结果徐向武的银行卡没有钱，其当时问徐向武有没有这回事，徐向武承认在办公室写过借条，根据当时情形，徐向武应该没有将相应的钱给姜某1的事实。 5、被害人姜某1的陈述、接受证据材料清单、转账记录、银行转账明细、身份证照片、电话号码截图、被告人徐向武的供述和辩解，证实被害人姜某1通过朱某1认识徐向武，徐向武称可以帮助办理贷款业务，需要150000元的费用，姜某1于2018年2月至3月间分二次向徐向武转账合计130000元，此后徐向武退还姜某169700元；姜某1另陈述，同年4月，其与朱某1、徐向武前往北京，与“谢总”见面，徐向武提出还需要100000元手续费，要求其出具欠条，其认为办公室有监控可以证明徐向武没有给其钱，遂出具欠条的事实。 6、证人万某1的证言、接受证据材料清单、徐向武照片、微信转账记录截图、支付宝转账记录截图、借记卡账户明细清单，证实其通过微信“附近的人”结识被告人，后发展成情人关系，2017年8月至2018年9月间，被告人以投资入股其所在的公司、出差、设备出现问题需要赔偿、工程需要资金为由，多次从万某1处取得合计100500元，期间被告人归还170元；经万某1催讨，被告人于2018年10月13日将100000元转账给万某1，后在被告人要求下，万某1再次将100000元出借给被告人的事实。 7、证人秦某的证言，证实其与被告人共同生活多年，并育有一子，其不清楚被告人有无借钱给别人，其并无一次性给被告人万某2以上大额款项的情况。 8、徐某2的通话录音，证实其系被告人所在村的村支书，被告人曾多次向其借款，但借款时间和借款事由其已忘记的事实。 9、付某的通话录音，证实被告人家属已经代为退赔被害人付某损失25000元，但付某不愿意放弃剩余30000元相应债权的事实。 10、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单、扣押笔录、手机、电子数据检查工作记录、微信截图、支付宝账户截图、情况说明，证实被告人徐向武的微信、支付宝的交易情况，以及被告人与其微信好友“老刘”、“李某”并无聊天记录、转账记录的事实。 11、协助查询财产通知书、银行交易明细，证实被告人徐向武名下建设银行的账户在2017年7月1日至2019年9月27日间的交易记录，以及截至2019年9月27日账户内无存款的事实。 12、情况说明、快递记录，证实被告人在2017年7月之后并无将贷款资料邮寄至上海的事实。 13、情况说明、明细查询反馈信息，证实被告人未将陈某1交付的10000元转交给办理贷款人员的事实。 14、行政处罚决定书，证实被告人的前科劣迹情况。 15、户籍证明，证实被告人的基本身份信息情况。 16、到案经过，证实被告人的归案情况。 17、被告人徐向武的供述与辩解，证实2016年，有个自称“老刘”的人联系其，称帮助介绍贷款人员，可以给其提成，此后其在公众平台和微信朋友圈发布贷款广告，此后陆续有小陈、小陈的叔叔、小陈的温州同学、阿某、姜某1找其办理贷款业务，其曾与朱某1、姜某1前往北京，三人在北京发生冲突，后其归还姜某160000元，朱某1的钱已经全部归还；其与万某1认识2、3年，其经常向万某1借钱，一共借得80000元左右，经万某1催讨，其于2018年底归还万某1100000元，几天后万某1一声不吭又将钱转给其，并说先给其用，等其有钱了再还的情况。 上述证据经法庭质证，合法有效，本院予以确认。 关于被告人徐向武及其辩护人孙火金当庭提交的秦某微信转账给付某的记录、付某出具的谅解书及证明等证据，拟证实被告人家属已代为退赔被害人付某损失25000元，并取得付某的谅解，付某表示愿意放弃剩余的债权。经查，本院对被告人家属退赔付某25000元及取得其谅解的证明目的予以认定，对付某放弃剩余债权的证明目的，经查与事实不符，不予认定。 关于被告人徐向武提出被害人姜某1支付其的130000元款项中的70000元用于归还借款，另60000元为诈骗所得的辩解并提交相应证据借条一份。经查，被告人辩解的借款资金来源、借款时间与事实不符，且根据被害人姜某1、朱某1的陈述，以及付某关于其出具借条的陈述，能相互印证，证实被害人姜某1因暂无法支付贷款费用而出具借条的事实，双方并无实际借贷关系。故被告人提交的证据借条一份不能达到其证明目的，本院不予采纳。 关于被告人徐向武及其辩护人孙火金提出被告人与万某1之间的欠款系借贷的辩解并提交相应证据，经查，被告人与万某1系情人关系，被告人先以不同理由向万某1多次借款合计100330元，后一次性归还万某1100000元，此后万某1再次将100000元出借给被告人，公诉机关指控被告人徐向武从万某1处诈骗该笔100330元的事实，证据不足，本院不予认定，上述辩解及辩护意见，本院予以采纳。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人徐向武以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。审理中，被告人徐向武家属已代为退赔付某部分损失，且获得付某的谅解，本院酌情予以从轻处罚。辩护人孙火金提出被告人亦为受骗者、主观恶性不大的辩护意见，经查与事实不符，本院不予采纳。本院根据被告人徐向武的犯罪事实、性质、作用、对社会的危害程度及认罪、悔罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人徐向武犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年1月15日起至2022年3月14日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人徐向武退赔被害人陈某1损失人民币13800元，退赔被害人陈某2损失人民币3500元，退赔被害人付某损失人民币30000元，退赔被害人朱某1损失人民币600元，退赔被害人姜某1损失人民币60300元。 三、扣押在案的涉案物品黑色OPPOR11S手机一只，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘颖清 审 判 员  高春芳 人民陪审员  黄玉宝 二〇一九年十二月三日 书 记 员  董卓敏