文书内容天津市静海区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0118刑初833号公诉机关天津市静海区人民检察院。被告人张秀英，女，1971年4月22日生于天津市静海区，汉族，初中文化，原系浙江金岩控股集团有限公司天津市静海分公司负责人，住天津市静海区。2019年5月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局静海分局刑事拘留，同年6月18日被逮捕。现羁押于天津市静海区看守所。辩护人陈广龙，天津朋展律师事务所律师。天津市静海区人民检察院以津静检三部刑诉〔2019〕12号起诉书指控被告人张秀英犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院审查后于次日受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市静海区人民检察院指派检察员李维维出庭支持公诉，被告人张秀英及其辩护人陈广龙到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市静海区人民检察院指控，2016年1月29日，浙江金岩控股集团有限公司天津市静海分公司（以下简称“金岩集团静海分公司”）在静海区注册成立，由被告人张秀英担任分公司负责人，负责全面工作。该公司在未经相关金融主管机构批准，没有取得“一行三会”颁发的金融牌照，不具备从事理财项目资质的情况下，通过发放传单、口口相传等方式，以出售单季发、双季发、年年鑫、月月利等理财产品，向社会不特定群体非法吸收公众存款。经核实在案投资人员，金岩集团静海分公司共计吸收王某某、李某某等77人先后投资共计6637600元，造成损失金额共计6164899.7元；被告人张秀英在职期间的投资金额共计5588600元，损失金额共计5392137.7元。2019年5月14日，民警电话传唤张秀英到公安机关接受调查，同日9时，张秀英到达公安机关接受讯问。到案后，张秀英如实供述了罪行。在法庭主持下，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了证人证言，出示了案件来源、到案经过等证据，以证明指控被告人犯罪的事实。公诉机关认为，被告人张秀英的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，张秀英系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，并提出量刑建议，提请本院依法判处。被告人张秀英对公诉机关指控事实、罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人认为：被告人张秀英被公安机关电话传唤到案，并如实供述犯罪事实，属自首；无前科劣迹，社会表现好，到案后认罪态度较好，自愿认罪认罚。综上，建议对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2014年4月14日，浙江金岩控股集团有限公司（已判刑，以下简称“金岩集团公司”）在浙江省杭州市成立，后陆续在全国各地设立多家分公司，以分公司门店及“金岩财富”网为平台，通过打广告、发放传单、举办酒会等方式，面向社会不特定对象宣传年化收益达9%-12%的理财产品，以此吸收公众存款。2016年1月28日,金岩集团公司出具任职证明，委派张秀英为浙江金岩控股集团有限公司天津市静海分公司的负责人，直接负责金岩集团静海分公司的整体运营。2016年1月29日，金岩集团公司在天津市静海区东方红路与旭华道交口处海馨园C区-003号设立金岩集团静海分公司，经营范围为企业管理咨询、财务咨询、承办会展、房地产中介服务、房地产信息咨询（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。金岩集团静海分公司成立后，在未经国家主管部门批准的情况下，通过发放传单、口口相传等方式，向社会不特定公众进行公开宣传，以承诺在一定期限内归还本金并给付较高收益为诱饵，采用让客户在金岩财富网络平台线上购买并通过网银支付投资、线下与客户签订书面协议并通过ＰＯＳ机刷卡支付投资两种方式，销售金岩集团公司的单季发、双季发、年年鑫、月月利、“影视基金”等金融产品。张秀英任职期间，金岩集团静海分公司通过上述方式为金岩集团公司向王某1、王某2、李某等66名社会不特定对象非法吸收存款共计5748500元，所得款项全部进入金岩集团公司账户，期间已返还本息共计168007.45元，实际造成投资人损失共计5581430.05元（损失明细详见清单）。被告人张秀英个人通过基本工资、提成和管理津贴（根据金岩集团静海分公司总业绩计算）的方式，从金岩集团公司获利约70000元。2019年5月14日，张秀英经民警电话传唤到公安机关主动交代了上述犯罪事实。上述事实，有王某1、王某2、李某等集资参与人及证人邢某、张某、郑某、吕某、邵某、高某、于某、周某等人的证言，被告人张秀英的供述，案件来源、抓获经过，私营分公司基本情况（户卡）、分公司设立登记申请书、负责人信息、任职证明，报案人员信息登记表、金岩财富网借款及服务协议、借款协议、出借咨询与服务协议、金岩财富网借贷服务协议（金娱宝）、金创影视基金合同、债权列表与受让协议、收款见证书、借记卡账户历史明细清单、支付授权单、一本通／绿卡通交易明细（客户）、中国工商银行自助终端凭条、银行卡客户交易查询、个人活期明细查询，居民信息表，公安机关情况说明，立案决定书、关于浙江金岩控股集团有限公司涉嫌“非吸”资金的审计报告、关于金岩“非吸”案申报债权登记审核的补充报告、浙江省杭州市西湖区人民法院（2017）浙0106刑初806号刑事判决书、浙江省杭州市中级人民法院（2019）浙01刑终101号刑事裁定书等证据予以证实。经当庭质证，上述证据具有合法性、关联性、客观性，已形成证据体系，应作为认定本案事实的依据予以确认。本院认为，被告人张秀英作为浙江金岩控股集团有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，向社会公众公开宣传，承诺给予高息回报非法吸收资金，扰乱国家金融管理秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张秀英经公安机关电话传唤后，主动到公安机关接受讯问，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，且自愿认罪认罚，结合其未实际占有、处置所吸纳资金的情节，对其可予以减轻处罚。辩护人认为被告人张秀英具有相关从轻或减轻处罚情节的辩护意见，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人张秀英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2021年12月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张秀英违法所得70000元依法予以追缴，并按比例发还各集资参与人（集资参与人存款明细附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈金清审 判 员  赵燕飞人民陪审员  刘 艳二〇一九年十二月十三日书 记 员  刘 蕊附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附:集资参与人存款明细            金岩集团公司未归还集资参与人的存款明细                  序号              姓名              金额（元）                            序号              姓名              金额（元）                                1              王某1                                 50,000.00                             34              郝秀萍                              100,000.00                                 2              王某2                                100,000.00                             35              曹智勇                              100,000.00                                 3              李某                               40,000.00                             36              陈森                               90,000.00                                 4              王春婷                                 40,000.00                             37              陈向舟                              250,000.00                                 5              董玉俊                              59,550.00                             38              杨俊阁                               50,000.00                                 6              刘玉莹                                100,000.00                             39              刘金钟                        50,000.00                                 7              王洪艳                               100,000.00                             40              刘会立                        47,750.00                                 8              王春艳                                 30,000.00                             41              张世林                          100,000.00                                 9              徐雷                                 45,000.00                             42              邢桂花                          20,000.00                                 10              侯春海                               200,000.00                             43              李淑华                        50,000.00                                 11              王春霞                               10,000.00                             44              赵建梅                              60,000.00                                 12              刘学强                                 80,000.00                             45              曲自安                              198,068.00                                 13              马瑞                                 50,000.00                             46              闫君                             40,000.00                                 14              殷亮                                 60,000.00                             47              刘汝亮                               50,000.00                                 15              刘庆霞                               197,000.00                             48              赵晓诺                       20,000.00                                 16              刘秀军                                 50,000.00                             49              张起瑞                             20,000.00                                 17              敬万玲                               100,000.00                             50              张淑文                            297,769.70                                 18              殷忠普                                 20,000.00                             51              陈广爱                             100,000.00                                 19              王笑宇                                120,000.00                             52              陈向红              100,000.00                                20              王红友                                192,000.00                             53              陈向云                             100,000.00                                 21              张克忠                                 47,000.00                             54              谭桂新                            220,000.00                                 22              姚蕊                                 20,000.00                             55              朱国琴                              80,000.00                                 23              陈秀正                                 20,000.00                             56              付洪敏                               60,000.00                                 24              李有时                                65,500.00                             57              刘玉允                             10,000.00                                 25              柳薇                                 14,600.00                             58              李世迎                             50,000.00                                 26              刘志荣                                 9,900.00                             59              吕元云                             25,000.00                                 27              邢月飞                                 93,292.35                             60              吕中战                      458,000.00                                 28              张秀花                                 30,000.00                             61              崔长敏                            20,000.00                                 29              柳化霞                                151,000.00                             62              吴国全                            100,000.00                                 30              王月微                              50,000.00                             63              李光星                             100,000.00                                 31              付瑞新                                 10,000.00                             64              王金伟                              300,000.00                                 32              勾立志                               70,000.00                             65              范国芳                              60,000.00                                 33              张凤英                               30,000.00