山西省阳泉市郊区人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0311刑初124号公诉机关阳泉市郊区人民检察院。被告人樊永，男，1991年7月7日出生，居民身份证号232103199107071715，汉族，初中文化，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市五常市，暂住黑龙江省哈尔滨市平房区双拥路38号汽修厂宿舍，因涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪，2019年5月30日由阳泉市公安局郊区分局侦查人员将樊永从（贵州省）遵义市第二看守所提离出所带至阳泉市公安局郊区分局，经阳泉市公安局郊区分局决定，于2019年5月31日被刑事拘留；因涉嫌犯有诈骗罪、妨害信用卡管理罪，经阳泉市郊区人民检察院批准，于2019年7月3日被执行逮捕，现羁押于平定县看守所。辩护人张赟，山西真安律师事务所律师。辩护人王志荣，山西真安律师事务所律师。阳泉市郊区人民检察院以阳郊检刑刑诉［2019］111号起诉书指控被告人樊永犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月23日公开开庭审理了本案。阳泉市郊区人民检察院指派检察员严志勇出庭支持公诉，被告人樊永及其辩护人张赟、王志荣到庭参加诉讼。本案现已审理终结。阳泉市郊区人民检察院指控，2018年8月至10月，被告人樊永为谋取非法利益，在黑龙江省哈尔滨市从周东军（已起诉）手中收购各类银行卡60余张，后将收购的银行卡交给其老板王林（在逃）。2018年8月16日，诈骗团伙冒充宏都实业公司财务人员以给阳泉市星火金源工贸有限公司打款为由，将该公司财务人员佘子微加为QQ好友，拉入群聊。随后诈骗团伙通过QQ群冒充阳泉市星火金源工贸有限公司老总佘宝福，以支付款项为由，分两次诈骗阳泉市星火金源工贸有限公司资金47万，其中24万元通过被告人樊永收购的户名为张恩义的农业银行卡转移。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读出示书证、物证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据，认为被告人樊永非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害信用卡管理制度，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，并建议判处被告人樊永三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人樊永对公诉机关的指控的罪名无异议，对事实有异议，其认为自己是给老板（王林）打工，老板每月给他开工资，老板让他去找微信网名叫歌手（周东军）的人去取卡，就把取回来的卡给了老板，然后老板把钱给他，他再转给周东军；对于阳泉市星火金源工贸有限公司财务佘子微被诈骗的一事，他表示不清楚，且没参与。其辩护人对公诉机关指控被告人樊永犯妨害信用卡管理罪不持异议，但认为被告人有自首情节应从轻处罚，被告人受雇于老板王林，其本意只是想挣生活费，被告人只是老板的工具，其地位是盲从，只是一个联系取卡的人，只要干活老板就给开资，取卡的地点及付款的行为都是老板指使的，且被告人当庭认罪认罚，应当从轻处罚。被告人法律意识淡薄，希望根据家庭情况从轻处罚。经审理查明，2018年8月至10月，被告人樊永为谋取非法利益，在黑龙江省哈尔滨市从周东军（已起诉）手中收购各类银行卡60余张，后将收购的银行卡直接转交其上游王林（在逃）。上述事实，经由庭审质证的下列证据予以证实：1、樊永户籍证明证实，被告人基本信息及具有刑事责任能力。2、被告人前科劣迹调查表证实，2018年11月7日樊永因涉嫌诈骗罪被遵义市公安局红花岗分局刑事拘留，12月17日不批准逮捕被取保候审。3、现实表现证实，樊永系五常市民意乡明华村东黄家围子屯村民，为网上逃犯。4、抓获经过证实，2018年11月7日在黑龙江省哈尔滨市道里区乡里街一小区内樊永被抓获归案。5、羁押证明证实，2019年5月29日樊永在遵义市公安局红花岗分局羁押，5月30日提离出所。6、佘子微提供的QQ聊天截图、银行转账记录证实，佘子微被骗的事实及双方的转账记录信息。7、樊永辨认笔录证实，樊永未辨认出周东军、张恩义；周东军辨认笔录证实，周东军辨认出樊永；张恩义辨认笔录证实，张恩义辨认出周东军的上家中开捷达车的男子即樊永。8、扣押决定书、扣押清单证实，2019年5月31日从樊永手中扣押移动电话一部。9、提取笔录证实，从樊永手机提取微信交易记录并截图，樊永对微信截图进行了确认。10、被害人佘子微的供述证实，我的公司被骗了47万元。我在阳泉市星火金源工贸有限公司工作，我是公司的财务，我们公司在西南舁乡。2018年8月16日上午9点半左右，我接到一个电话（号码为15032638713），对方是个男的，说“我是宏都实业公司的财务，你们佘总让我跟你要你们公司的账户信息，我公司要给你公司打款，你把佘总信息发给我。”接着对方又说让我加他的QQ，他电话告诉我QQ号码2920162976，挂断后我就加了对方的QQ，把我们公司的账户信息拍照给了对方，对方就在QQ上说：稍后给你们公司打款。我就问对方我们公司和对方有什么合作。对方说是你们佘总和我们王总大小谈的一个项目。后来对方又说可能中午或者下午才能办完转账手续，到时发回单给我。后来对方拉我进一个群，群里有我、佘总（名字佘宝福，我们公司的老总）、以及对方，后来对方在权利说他给佘总打电话为啥不接。佘总就在群里说他开会不方便，有事就在群里说。后来对方说不打扰佘总了，正在给我们公司转账。过了几分钟，佘总在群里问我在不在。我说在，佘总就在群里说让我转账一笔24万的款，并说把收款方信息发给我，让我马上转账，手续随后补办。我让佘总单独发给我。我们就私聊。佘总就说他在开会，把账户发给我，马上给这个账户转账，手续随后补，并给我发过一个卡号来。卡号：6230520100009231479。我问了一下开户行，佘总说是中国农业银行甘肃分行。我当时就把我们公司采购张鑫账户内24万转账到这个卡号内。后来我把回单发给了佘总。后来佘总说他和对方核实一下。一直到今天下午15点左右，佘总又问我在不在，我说在，佘总又让我查一下公司可用资金有多少。我查了一下说有60多万。后来佘总又问我张鑫的账户还有多少钱。我说20多万，一共是80多万。我问他干什么用，他没有说话。只是说今天上午甘肃那张农行卡再转23万过去。我就又把张鑫账户内的23万元转入了那个甘肃农行卡内。我问佘总这是什么钱。佘总没有理我，只说和对方核实一下。我突然觉得不对劲，就给佘总打了个电话，佘总说他没有安排我给任何账户转账，我一看自己被骗了，就报警了。我们佘总是河北唐山人，叫佘宝福，电话是13933333989。我因为不知道佘宝福的QQ号，就误以为是我们老板。其实不是，直到今天下午给我们老板打了电话才知道被骗了。QQ群里佘宝福的QQ号是314085662,QQ名是佘宝福。我转账的张鑫的账户是62228491649505079977，户主：张鑫，开户行中国农业银行郊区支行。张鑫是我们公司采购。11、张恩义（另案被告人）的供述，证明公安机关的人抓我时，在我身上找到银行卡，我就知道我是因为用自己的身份证办了银行卡，然后把银行卡卖出去的这个事情，其他没有干过什么事情了。公安机关的人当场扣押了我一个手包、手包内放着我的居民身份证一张、一张哈尔滨银行卡6217524511307293974、一张建设银行卡6217001140044897905（带着一个优盾）、一张农业银行卡6228480178556328171、一张建行卡6217001140043826400、一张建行卡6217001140033195535、一张中国银行卡6216695300002379816、一张招商银行卡62148345781355866，还有一部白色的OPPOR9S（手机号13654634148）、一个充电器、一串项链。621700114004385640和6217001140033195535的建行卡都是我朋友的，其他物品都是我的，银行卡都是我的户名。那两张朋友的卡我不知道他们叫什么名字，两个月前他们办理买车分期贷款，我当时找周东军办理，但是我没有办成，他们就没有要银行卡，我就一直装着了。一张中国银行卡6216695300002379816、一张招商银行卡62148345781355866和我身份证都是我自己用的，其他的银行卡我刚补回来准备再次卖出去。我听周东军说的，我之前的银行卡都卖给他了，最开始他让我去各大银行办理银行卡，然后卖给他，他让我一个月左右再把卖给他的银行卡去银行补办回来，然后再卖给他。我办理的所有银行卡都是在哈尔滨各大银行开户的，有农行、工行、建行、中行、哈尔滨银行，这五家银行都是办理带有优盾的，其他没有优盾的在广发、中信、兴业、交通、光大、招商、浦发银行办过卡。我卖给他银行卡是想挣点零花钱。一开始周东军开着一辆白色的北京现代车牌为黑A528VP拉上我在哈尔滨新阳路华宾通讯，用我的身份证办理了两张联通手机号，然后到了中国农业银行龙乡支行、中国工商银行革新街支行，用我的身份证办理了带有优盾的银行卡，用这两个手机号注册了银行卡的优盾网银，我办出两张银行卡和优盾给了他，我就走了，都是在高柜上办理的。车上还有一个穿红衣服的人，他是给周东军联系像我这样办卡的客户的，我在车上听他说的，而且到了农行以后他用他的身份证查了一下他的农行卡看看有没有进钱，他说他的银行卡也卖出去了。办完后一个月，我经常在人才市场，他也在，没事我经常跟着周东军，他开着车拉着办理银行卡的人去中国农业银行龙乡支行和革新街工商银行办理银行卡。那会儿我经常在人才市场招工，他经常在那里跟打工的人收银行卡，我们两个慢慢熟了经常在一起，他说给我挣点零花钱，我就跟他去银行办了卡，之后我们关系也好了，我在他车上，他也不避讳我，经常拉着我和办卡的人去中国农业银行龙乡支行和革新街工商银行办理银行卡，要不他让想办理银行卡的人自己去办理了银行卡给他送回来，这些我都知道。我在中国农业银行龙乡支行、中国工商银行革新街支行办理了银行卡，当时他给了我500元，后来我一个人于8月底9月初，在华宾通讯买了一张联通的手机号，后用这个号在德里街哈尔滨银行开了一个带有优盾网银的银行卡，这个卡卖给周东军，他给我200元，又过了几天我又在华宾通讯办理了一张联通手机号，然后去长江路中国建设银行用这个手机号办理了一张带有优盾的开通网银的建设银行卡和一张二类的银行卡，我卖给周东军，他给了我300元。过了几天周东军给了我一张177的手机号，我一个人去中国银行新阳路支行用这个号码办理优盾网银，他给了我200元现金，然后我在同一天时间去了华宾通讯办理了一张联通的手机号码，然后去哈尔滨新阳路兴业银行、通达街交通银行、中信银行、浦发银行、广发银行各开了一张银行卡，绑定的是刚办理的这一张手机号。这些银行都是哈尔滨新阳路、安建路这片，我开户比较方便，所以就一起开了，后都卖给周东军，他给我600元。到了9月10日左右我的身份证就丢了，我回了趟家补办了身份证，10月8日左右家里给我邮寄过来我的身份证，10月中旬我先在安国街农行把之前开的账户销户，然后去安发桥附近的一家工商银行销户，当时这张卡被公安局冻结了，我就打电话问周东军，卡没有销户，他说正常没事，过一年就自动解冻了。我就去哈尔滨哈西、南岗一带，办理同一天用我事先开通的手机号在农行、光大银行、广发银行、浦发银行各开了一张银行卡，用这张手机号绑定的，下午又去兴业银行新阳支行、新阳路建设银行（带优盾）各办理了一张银行卡，也是用上午那个手机号绑定着，办完后我当天除了农业银行卡都卖给了周东军，他给了320元，建行的给了我200元，后来我办理了一张中国银行、招商银行卡自己用，建行卡周东军没有用了就给我送回来了，也没有给我要钱。11月11日我建行销户补办卡（带盾）、哈尔滨银行销户补办卡，后来周东军这两个给了我300元，他告诉我的哈尔滨银行卡没有验过去，让我重新去销户补办，前两天我又去了哈尔滨银行建国支行销户补卡，补了一张银行卡。现在银行卡还在身上没有给了周东军。农行、工行、建行、中行、哈尔滨银行带有优盾的比较值钱，其他广发、中信、兴业、交通、光大、招商、浦发银行办理的银行卡叫卡皮子，不值钱，周东军的上家收卡就是这么要求的，估计带优盾的好用。我在2018年7月认识的周东军，我天天去人才市场招人，周东军每天就在人才市场门口转悠，聊了几句就认识了。过了半个来月，我在他车上坐着，我才知道他没事干开着那辆现代车在人才市场跟打工的人买银行卡，又过了几天他说给他办理银行卡卖给他，他给我挣点零花钱，我就跟着他去农行、工行办了。之后我还办理了十几张银行卡，都卖给周东军了。我一般就是在自动开卡机上开户，哈尔滨银行得去窗口办理开户，但是销户都是在银行的窗户办理，先挂失后销户，每次都是这样操作的。华宾通讯办理联通手机号便宜，每张30元，但是卡皮子都是绑定一个手机号，这个手机号是我自己掏钱。如果带盾的银行卡，一个联通卡绑定一张银行卡，办理手机号的费用是周东军单独给我。市场价周东军收一张农行和工行带优盾、一张手机号的银行卡是400元，收一张建行带优盾、一张手机号的银行卡是300元，收一张哈尔滨银行带优盾、一张手机号的银行卡是200元，收一张银行卡（卡皮子）带一个手机号是80元。我随身带着的两张建行卡分别是两个朋友的，我叫不上名来，有一个姓杨，他们俩在2018年8月底我领上他们去龙乡农行姓杨的办理一张带优盾的银行卡，另一个没有办理出来，办完后我介绍他去卖给周东军，当时卖了400元，周东军也是通过我的微信转发的。还有一个叫姜本夫的朋友，我领上他去农行龙乡支行和工行革新街各办理了一张带盾的银行卡，我把这两个银行卡卖给周东军，从中我挣了200，这也是9月初的事情。周东军收的每张银行卡都需要先拿去用电脑验，验密码是否正确、是否绑定微信、带优盾的是否正常、银行卡是否能正常使用、验过后再给我们钱。我知道周东军把这些银行卡卖给南方人了。周东军和他的上家两人合伙骗过我，说我办的中信银行卡钱让我用高级网银把卡内的钱转走一万，当时周东军的上家用刀放到我面前，比划问我是否把我卡内的钱转走，当时周东军的上家用视频和对方聊天，视频中周东军的上家和他的上家说好，我听见对方是南方口音，我猜是福建这一带的。一开始周东军告诉我，办理银行卡都给南方的老板用，这些老板转大额洗钱用，还告诉我用一个月就销户，卡里还能留个大几百元，然后再补卡，把银行卡卖给他们用，还能挣点零花钱。2018年10月中旬知道工行卡被冻结了。银行说是公安冻结了。周东军说没事，我自己觉得没事，我主要是需要用钱，想挣钱。我自己办理了18张银行卡（还有一张农行和哈尔滨银行的银行卡还没有来得及给他），我介绍朋友给办理3张。周东军35岁左右，身高170CM左右，身材偏瘦，我知道他有两个手机号和微信号，我知道就一个微信号z13009863868，昵称“歌手”，手机号13009863868。周东军收了多少张银行卡我不知道，那可多了，最少二三百张左右。周东军收的这些银行卡卖给顾乡大街的他的上家了，我去过，他的上家在那儿收件。周东军给他上家送货时，我去过一次，就是拿刀逼我的那个家。哈尔滨顾乡大街马路边，具体我也说不上来。周东军就这一个上家，最近这几天好像他们闹翻了。周东军的上家，40多岁，160CM左右高，长得挺黑，身材圆圆的，身上还是下巴磕有条刀疤可明显了，我记不清刀疤位置了。我刚开始和周东军办卡都不认识，只知道一个叫“大风”的和周东军熟，“大风”以前就是收卡的，带的周东军干了，后来周东军就自己干了。大风我不认识，没有见过这人，只是听周东军说过。每次的银行卡密码都是固定的，周东军告诉银行卡和网银密码统一为147258，农行带优盾的银行卡密码为22147258。我每次办卡的手机号除了177不是我的，剩下的都是用我的身份证办的。周东军告诉我开卡后一个月左右后销卡，然后再开卡，之后再将该卡售出。每次销卡前我自己都要打一下该卡的流水。我也是好奇，看一下我的银行卡现金进出有多少。我每次办的都是一类卡。12、周东军（另案被告人）的供述，证明2018年10月十来号之前我都将我收的银行卡卖给微信名叫A永的人了，我给A永卖的银行卡有40张左右，在顾乡大桥下面彩票站交易的。每天下午3点半到4点，我微信联系他，然后他开车到顾乡大桥彩票站门口的马路边，A永开一辆灰色捷达（车牌尾号377），过来取上东西就走了，他在顾乡大街住，王林好像也在顾乡大街附近居住。2018年8月份至10月中旬卖给A永有带盾的银行卡有27套左右，不带盾的银行卡有40张左右。13、被告人樊永的供述与辩解，我是老板雇的，我不承认我是上家，我只是开捷达车的。2018年8月份左右，我的老板在哈尔滨人才市场找到我给他开车，一个月5-6千元工资，我同意后过了没几天老板就把网名叫歌手的微信给我让我取卡，我就把取回来的卡（有的有包装袋）给了老板，然后把钱给我，我再转给周东军。我给老板开的车是我的，老板雇我和我的车。每个月工资就是5000元左右。一个月用车不是很多。维修和加油是另附费用的，是之前和老板说好的。当时不知道取货是银行卡，后来知道是银行卡，因为法律淡薄没有意识到这个是犯罪，我后悔，我认罪，以后不会再犯了。老板不和我说这些卡是什么卡，他们之间有电话往来，我只负责取卡。我在整个案件中，只负责取卡和转账，没有其他的。老板的真实姓名不知道，是哈尔滨的人，在人才市场认识的，我天天在哈尔滨人才市场等按天结算的活，老板也经常去那，就认识了。他就和我说一个月给我5-6千，给他办事，我开的是私家车。2018年8月2份与老板认识，雇的我。对于阳泉市星火金源工贸有限公司财务佘子微被诈骗的情况，我不清楚，也没参与。本院认为，被告人樊永购买他人信用卡60余张后直接转移到上游老板王林，被告人的行为属非法持有他人信用卡，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项“非法持有他人信用卡50张以上的”为“数量巨大”。被告人樊永购买他人信用卡60余张应当认定为“数量巨大”，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控成立。公诉机关的量刑建议适当。被告人的辩护人提出的合理的辩护意见，予以采纳。本院结合案件的事实、证据、全案情节、对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人樊永犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元［刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2022年5月29日止；罚金限判决生效后十日内缴纳］。二、扣押在案的作案工具手机一部依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  刘 伟人民陪审员  孔彦军人民陪审员  任丽慧二〇一九年十二月三日书 记 员  魏彤彤