安徽省太和县人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖1222刑初533号公诉机关太和县人民检察院。被告人于洋，男，1991年3月8日出生于安徽省太和县，回族，小学文化，住太和县。曾因犯故意伤害罪，于2011年8月18日被太和县人民法院判处有期徒刑九个月；又因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月22日被太和县公安局取保候审。经本院决定，2019年10月25日被依法逮捕。现羁押于太和县看守所。辩护人贾思源，安徽天联天律师事务所律师。被告人范艳伟，男，1981年12月4日出生于安徽省太和县，汉族，初中文化，住太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年5月17日被太和县公安局刑事拘留，同年5月30日被太和县公安局取保候审。经本院决定，2019年11月1日被取保候审，同年11月26日被依法逮捕，现羁押于太和县看守所。被告人胡洋，男，1986年10月5日出生于安徽省太和县，汉族，初中文化，住太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月22日被太和县公安局取保候审。经本院决定，2019年11月1日被取保候审，同年11月26日被依法逮捕，现羁押于太和县看守所。被告人蒲松森，男，1980年8月10日出生于安徽省太和县，汉族，高中文化，住太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月22日被太和县公安局取保候审。经本院决定，2019年10月23日被取保候审，同年11月29日被依法逮捕，现羁押于太和县看守所。被告人范蒙超，男，1992年11月1日出生于安徽省太和县，汉族，初中文化，住太和县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2019年4月22日被太和县公安局取保候审。经本院决定，2019年10月31日被取保候审，现年11月26日被依法逮捕。现羁押于太和县看守所。太和县人民检察院以太检刑诉[2019]478号起诉书指控被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超犯骗取贷款罪，于2019年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年１1月14日公开开庭审理了本案。太和县人民检察院指派检察员杨某、闫某出庭支持公诉，被告人范艳伟、胡洋、被告人于洋及其辩护人贾思源、被告人蒲松森、范蒙超到庭参加诉讼。现已审理终结。太和县人民检察院指控：2012年9月至2014年7月期间，范宏正（已判决）为非法牟取资金，利用邹永伟（已判决）、王山山（已判决）、马文峰（已判决）、被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超等三十五人身份以进购药品、经营服装、经营毛发等虚假理由向太和县邮政储蓄银行申报三户联保小额贷款。范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超等人明知范宏正向银行提供虚假材料办理贷款，依然多次为其办理贷款事宜，其中范艳伟参与骗取贷款5次合计225万元尚有本金79071.82元未偿还，胡洋参与骗取贷款5次合计225万尚有本金79071.82元未偿还，于洋参与骗取贷款4次合计180万元尚有本金79071.9元未偿还，蒲松森参与骗取贷款3次合计135万元，范蒙超参与骗取贷款3次合计120万元尚有本金70971.9元未偿还。针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超协助他人以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款，应当以骗取贷款罪追究五被告人的刑事责任。被告人于洋在刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；被告人胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超对起诉书指控的犯罪事实、罪名无异议，当庭自愿认罪。于洋的辩护人提出于洋接侦查机关电话通知及时到案，如实供述自己的罪行，系自首，犯罪情节较轻，被动参与犯罪，建议对于洋从轻、减轻处罚。经审理查明：2012年9月至2014年7月期间，范宏正（已判决）为非法牟取资金，利用邹永伟（已判决）、王山山（已判决）、马文峰（已判决）、被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超等三十五人身份以进购药品、经营服装、经营毛发等虚假理由向太和县邮政储蓄银行申请三户联保小额贷款。范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超等人明知范宏正向银行提供虚假材料办理贷款，依然多次为其办理贷款事宜，其中范艳伟参与骗取贷款5次合计225万元尚有本金79071.82元未偿还，胡洋参与骗取贷款5次合计225万尚有本金79071.82元未偿还，于洋参与骗取贷款4次合计180万元尚有本金79071.9元未偿还，蒲松森参与骗取贷款3次合计135万元，范蒙超参与骗取贷款3处合计120万元尚有本金70971.9元未偿还。案件在审理过程中，被告人范艳伟已将贷款本金归还；被告人胡洋、范蒙超已归还部分本金。上述事实，被告人被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超在开庭审理过程中亦无异议，且有书证立案决定书、到案经过说明、取保候审决定书、户籍信息、抓获经过、前科情况说明、太和县人民法院（2019）皖1222刑初211号刑事判决书、太和县邮政储蓄银行提供的个人非抵押类小额联保贷款档案、太和县公安局调取证据通知书；被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超的供述；证人张某1、张某2、范某1、马某、白某、夏某、范某2、高某、李某、刘某1、刘某2、毛某、王某、徐某、袁某、张某3的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超协助他人以欺骗手段取得银行贷款，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人于洋因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人范艳伟归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超经侦查机关电话通知后到案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。根据被告人范艳伟、胡洋、于洋、蒲松森、范蒙超的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：一、被告人于洋犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金15000元；二、被告人范艳伟犯骗取贷款罪，判处拘役五个月，并处罚金15000元。三、被告人胡洋犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金15000元。四、被告人蒲松森犯骗取贷款罪，判处拘役三个月，并处罚金10000元。五、被告人范蒙超犯骗取贷款罪，判处拘役三个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人于洋的刑期自2019年10月25日起至2020年4月24日止；被告人范艳伟的刑期自2019年11月26日起至2020年４月11日止；、被告人胡洋的刑期自2019年11月26日起至2020年3月25日止；蒲松森的刑期自2019年11月29日起至2020年2月28日止；、范蒙超的刑期自2019年11月26日起至2020年2月25日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 江 琳人民陪审员 王 勇人民陪审员 王莉萍二〇一九年十二月三日书 记 员 李 娟附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他经融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，何以酌情减少或者免除。