江西省万年县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣1129刑初46号公诉机关江西省万年县人民检察院。被告人胡宏伟，男，1986年3月6日出生，汉族，江西省万年县人，大专文化，群众，个体，家住万年县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年8月14日被万年县公安局刑事拘留，同年9月19日经万年县人民检察院批准逮捕，次日被万年县公安局执行逮捕，2019年2月1日万年县人民检察院决定对其变更为取保候审，2019年5月15日本院决定对其逮捕，同日被万年县公安局执行逮捕，2019年5月17日本院决定对其变更为取保候审。辩护人吴川邦，江西万年红律师事务所律师。江西省万年县人民检察院以万检公诉刑诉（2019）39号起诉书指控被告人胡宏伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月14日向本院提起公诉。因案情复杂，经本院申请，上饶市中级人民法院批准延长审理期限三个月。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省万年县人民检察院指检察员蔡某出庭支持公诉，被告人胡宏伟及其辩护人吴川邦到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人胡宏伟在2013年年底，与徐某2(已判刑)、徐某3、徐青松在万年县陈营镇黄金水岸成立了江西省为民投资管理限公司（恒安财富），主要从事抵押贷款、投资咨询等中介业务，帮助社会公众进行资金的对接。其公司通过业务员口头介绍并传发公司宣传手册的方式以及打广告的形式对外宣传，以达到吸引客户的目的。借款方支付放款方利息，其公司从中收取中介服务费。2014年4月至8月期间，胡宏伟以公司帮助社会公众进行资金对接的名义，以其弟弟何某作为借款人，向童某1等21人借款共计211万元，胡宏伟将非法吸收来的钱转借给了乐某以获取个人的利差。后因无力归还被害人的本金，胡宏伟逃往上饶躲避债务，造成广大群众财产的巨大损失。具体犯罪事实情况如下：1、被告人胡宏伟通过公司业务员董有明的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年10月份的时候向郑某2借款10万元；2、被告人胡宏伟通过公司业务员董有明的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年10月份的时候向彭某2借款10万元；3、被告人胡宏伟通过公司业务员董有明介绍，以公司对接资金的名义，于2014年9月份的时候向郑某1借款30万元；4、被告人胡宏伟通过公司业务员张艳介绍，以公司对接资金的方式，于2015年3月份的时候向童某1借款5万元；5、被告人胡宏伟通过公司业务员的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年10月份的时候向胡某借款10万元；6、被告人胡宏伟通过公司业务员施天文的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年9月份的时候向刘某1借款10万元；7、被告人胡宏伟通过李某1的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年4月份的时候向徐某1借款10万元；8、被告人胡宏伟通过刘某2的介绍，以公司接资金的名义，于2014年5月份的时候向李某1借款13万元；9、被告人胡宏伟通过刘某2的介绍，于2014年5月份的时候向徐奕借款5万元；10、被告人胡宏伟通过公司经理李武明的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年9月份的时候向李某2借款5万元；11、被告人胡宏伟通过公司业务员吴燕的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年3月份的时候向童某2借款10万元；12、被告人胡宏伟通过公司业务员董有明的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年12月份的时候向彭某1借款5万元；13、被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年9月份的时候向李某3借款5万元；14、被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年10月份的时候向程某借款20万元；15、被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年年初的时候向曹某1借款10万元；16、被告人胡宏伟通过李某1的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年4月份的时候向徐某1借款10万元；17、被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的名义，于2015年2月份的时候向周桃英借款5万元；18、被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年10月份的时候向李某4借款5万元；19、被告人胡宏伟通过公司业务员饶凤姿的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年的时候向饶某借款9万元；20、被告人胡宏伟通过公司业务员饶凤姿的介绍，以公司对接资金的名义，于2014年的时候向陈某借款7万元；21、被告人胡宏伟通过公司对接资金的名义，于2014年12月份的时候向聂某借款15万元；综上，被告人胡宏伟借用江西省为民投资管理限公司（恒安财富）对接资金的名义，通过公司业务员宣传介绍并承诺在―定期限内还本付息非法向21名社会公众吸收资金211万元。2018年12月24日至2019年1月17日期间，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔了被害人部分钱款，取得了被害人的谅解。公诉机关认为:被告人胡宏伟非法吸收公众存款211万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，被告人徐某2还具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的情节。特提起公诉，请依法判处。被告人胡宏伟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。被告人的辩护人认为：1、起诉书指控被告人胡宏伟非法吸收公众存款数额巨大，其行为触犯了其国刑法第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，对此指控不持异议。2、被告人胡宏伟归案后，其母亲黄秋风与本案各被害人订立了刑事赔偿协议，退赔了被害人的部分钱款，取得了全部被害人的谅解，致使本案的社会危害性较小。3、被告人胡宏伟认罪认罚，依照其国刑诉法的相关规定，可以从宽处罚。4、被告人胡宏伟系初犯、偶犯，可以酌情予以从轻处罚，被告人没有其他违法记录，平时表现一贯良好，被告人涉嫌犯罪事出有因。造成的严重后果被告人也追悔莫及，这说明被告人主观恶性较小，具备通过教育改造、重新做人的客观基础。综上所述，辩护人请法庭在对被告人量刑时，能够充分考虑上述情节及被告人一直以来的认罪、悔罪表现，本着惩罚和教育相结合的刑事处罚精神，对被告人胡宏伟适用缓刑且如若对被告人适用缓刑，被告人所在社区已明确表示将配合司法机关做好监管及社区矫正工作。经审理查明：2013年年底，被告人胡宏伟与徐某2(已判刑)、徐某3、徐青松在万年县陈营镇黄金水岸成立了江西省为民投资管理限公司（恒安财富），主要从事抵押贷款、投资咨询等中介业务，帮助社会公众进行资金对接。其公司通过业务员口头介绍、传发公司宣传手册以及打广告的形式对外宣传，以达到吸引客户的目的。借款方支付放款方利息，其公司从中收取中介服务费。2014年至2015年3月期间，胡宏伟以公司帮助社会公众进行资金对接的名义，以其弟何某作为借款人，通过公司业务员分别向郑某2、彭某2、郑某1、彭某1、童某1、胡某、刘某1、李某1、徐某1、徐奕、李某2、童某2、李某3、程某、曹某1、周桃英、李某4、饶某、陈某、聂某、刘某2等21人非法吸收公众存款共计210万元。胡宏伟将非法吸收的资金转借给了乐某以获取个人的利差。后因无力归还被害人的本金，胡宏伟逃往上饶躲避债务，造成广大群众财产的巨大损失。2018年8月14日，被告人胡宏伟在上饶县晶华美俊小区被公安机关抓获的。2018年12月24日至2019年1月17日期间，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔了被害人部分钱款，取得了被害人的谅解，并与被害人达成还款协议。被告人胡宏伟向童某1等21名被害人非法吸收公众存款210万元，具体事实如下：（一）被告人胡宏伟通过公司业务员张艳介绍，以公司对接资金的方式，于2015年3月向童某1借款5万元，月息2%，胡宏伟支付了1000元利息。2019年1月17日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔5000元。证明上述事实的证据如下：、1、被害人童某1陈述：2015年3月12日，通过其姐童某2介绍，知道万年县为民投资管理有限责任公司可以理财，其就向业务员张艳咨询该公司的理财项目，后决定拿5万元到理财，月利率2%，商定之后张艳就拿了一份服务协议、一份借款借据、一份共同还款声明，这三份资料都已经签好了借款人何某，担保人胡宏伟的名字。其拿到这些资料后就转了5万元到为民投资公司的账户上，后该公司只支付一个月利息（1000元钱）就没有再支付利息了，一直到现在本金都未还。其的5万元是借给了何某和胡宏伟，借据上的借款人何某签，胡宏伟写了一份共同还款声明。其不认识何某、胡宏伟。因为其姐童某2在2014年已通过为民投资公司借钱出去，每个月都能赚点利息，所以其也想赚点钱。其有何某写给其的借款借据、胡宏伟写的共同还款声明和还款承诺书以及其的转款凭证为证。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据（二）被告人胡宏伟通过公司业务员的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年10月向胡某借款10万元，月息2%，胡宏伟支付了2000元利息。2019年1月14日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔10000元。认定上述事实证据如下：1、被害人胡某陈述：2014年10月20日，其到江西省为民投资管理有限公司，一个业务员说把钱放在公司里面投资，月息2分。当天其就凑了10万元放在公司投资，其和该公司签订了服务协议，公司还给了一张借款人为何某的借款借据给其签字，以及一张胡宏伟签名的共同还款声明，借期3个月，借款金额为10万元。此后，公司支付第一个月的利息2000元，后就没有支付过利息，其多次催收未果。2015年1月，该公司的董事长胡宏伟叫他们23个投资人到公司，说他们投资到公司的钱都被他借给乐某搞房地产，现在钱周转不出来，他承诺半年之内还本付息。其投资的钱实际借给了胡宏伟，至今没有偿还其本金。其有公司与其签订的服务协议，何某的借款借据、胡宏伟的共同还款声明为证。其不认识何某、胡宏伟。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据（三）被告人胡宏伟通过公司业务员施天文的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年9月向刘某1借款1O万元，月息2%，胡宏伟支付了6000元利息。2019年1月3日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔10000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人刘某1的陈述：2014年9月，听说江西省为民投资管理有限公司的经营模式和管理模式很好，就到该公司咨询，当时业务员施天文叫其放心把钱放在公司投资。同年10月10日，其从邮政银行取款10万元找到施天文办理资金对接业务，并和该公司签订了服务协议，施天文还给了其一份借款人为何某的借款借据给其签字，借款借据写明月息2分，借款金额10万元，借期是6个月。还有一份公司董事长胡宏伟签名的共同还款声明。此后，公司仅支付了3个月的利息6000元，本金也没有还。2015年，胡宏伟把投资人叫到公司说何某借的钱是他用了，这些钱都借给了乐某搞房地产，并承诺会还钱。一直到现在也没有还其本金及利息。借款借据上的借款人是何某，实际上借款人是胡宏伟。其有借据、服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明为证。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据（四）被告人胡宏伟通过刘某2介绍，以公司借资金的方式，于2014年5月向李某1借款13万元，月息两分，胡宏伟支付15600元的利息。2019年1月3日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔13000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人李某1陈述：2014年5月，听同事刘某2说她已经借了钱给“恒安财富”投资公司的老板胡宏伟，每月都会得到月息两分的利息。2014年5月22日，刘某2就带其就到这个公司和胡宏伟见面，商定借款月息两分，借期是半年，利息每月支付。当天胡宏伟就开车带其到上饶银行取款，其就把13万元现金给了胡宏伟，胡宏伟就写了一张借条给其。此后六个，每个月付2600元利息，本金一直没有还。2016年3月11日，胡宏伟又重新写了一张借条。胡宏伟至今没有偿还其的本金，其不认识胡宏伟，是刘某2介绍的。2、书证借款借据（五）被告人胡宏伟通过公司对接资金的方式，于2014年2月向刘某2借款11万元，月息两分，胡宏伟支付15400元的利息。2019年1月3日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔11000元。通过刘某2介绍，胡宏伟向徐奕借款5万元，月息两分。认定上述事实的证据如下：1、被害人刘某2陈述：2014年2月，其找到胡宏伟问他公司业务情况，他说公司是做理财的，公司把他们投资的钱借给有实力又需要资金周转的商人，公司从中赚取利息差额，并说他们公司蛮有实力，注册资金就有1000万元。2014年3月1日，胡宏伟对其说他们公司联系了一个人需要资金周转，其就拿了11万元现金给胡宏伟，他写了一张借款借据，约定2分的月息，约定借期一年。2014年6月5日，其朋友徐奕得知其借钱给胡宏伟公司赚了点利息，就叫其也帮她放5万元到胡宏伟公司，后其拿了她的钱又借给胡宏伟，胡宏伟就写了借款借据，此借据一直由其帮徐奕保管。2014年10月后，胡宏伟没有付利息。到2015年3月1日，借期到了胡宏伟仍没有再支付利息，也还不出本金。2016年3月份，胡宏伟重新写了借款借据给其和徐奕，至今未还本息。胡宏伟支付了7个月的利息，每个月2200元，共计15400元。其是直接拿了11万元现金给胡宏伟，其介绍了李某1、徐某1、徐奕三个人借钱给胡宏伟，其中李某113万元，徐某110万元，徐奕5万元。2、书证借款借据（六）被告人胡宏伟通过公司经理李武明介绍，以公司对接资金的方式，于2014年9月向李某2借款5万元，月息两分，胡宏伟支付3000元利息。2019年1月14日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔5000元；认定上述事实的证据如下：1、被害人李某2陈述：2014年9月，其哥李武明叫其放点钱到江西省为民投资管理有限公司赚利息。2014年10月20日，其给了5万元现金给李武明帮其放在公司投资，李武明就以其的名义跟公司签订了服务协议，借款借据上写明金额为5万元，借期为3个月。该公司支付其3个月利息3000元。2015年11月1日，胡宏伟把他们20多个投资人叫到公司，给每个人写了一份还款承诺书，至今没有归还。其投资的钱，借款借据上写的借款人是何某，实际上借款人是胡宏伟。其不认识何某、胡宏伟。胡宏伟支付其利息是通过该公司转账至其邮政银行卡上(60×××88)的。2、书证服务协议、还款承诺书、借款借据（七）被告人胡宏伟通过公司业务员吴燕的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年3月向童某2借款10万元，月息两分，胡宏伟支付14000元利息。2018年12月24日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔10000元。认定上述事实的证据：1、被害人童某2陈述：2014年3月，其到江西省为民投资管理有限公司，业务员吴燕介绍公司是从事资金对接中介服务的，把钱放在公司借给别人，借款人每月支付2分的利息，最低放款5万元。一星期后，其就到公司找到吴燕放5万元投资，其和公司签订了服务协议及一份借款借据，还有胡宏伟签名的一份共同还款声明，借款金额为5万，借期为9个月。当天其到新县医院对面的邮政储蓄银行取款5万元给吴燕，吴燕把钱交给公司出纳入账后，就支付了其一个月利息。后支付了其9个月利息，还了本金。2014年11月16日，其继续将5万元借给公司，借期3个月；2014年11月26日，其再将5万元借给公司，借期3个月。此后，公司都按时支付了利息，2015年3月，这两笔借款到期后，其跟公司续签协议。后公司只支付第一个月的利息，后面就没有支付。胡宏伟说他借其的钱投资到上饶翡翠城楼盘了，等楼盘发售有钱了就还，并承诺最晚2015年底能还钱，至今没有还其的借款。借款借据上写的借款人是何某，实际上借款人是胡宏伟。其认识何某、胡宏伟，一共借给胡宏伟10万元，胡宏伟共支付其1.4万元利息。其有借款人为何某的借款借据两张，服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明，还有胡宏伟的还款承诺书。其介绍了其妹妹童某1借钱给胡宏伟。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据、还款承诺书（八）被告人胡宏伟通过公司业务员董有明的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年12月向彭某1借款5万元，月息两分，胡宏伟支付了3000元利息。2019年1月14日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔5000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人彭某1的陈述：2015年1月8日，其到江西省为民投资管理有限公司找到董有明，把5万元放进公司投资，其跟公司签订了服务协议及借款人为何某的借款借据，还有胡宏伟签名的共同还款声明，借款金额为5万元，借期为3个月。2015年11月1日，胡宏伟打电话叫其到他们公司去，到后，胡宏伟说其借给何某的钱实际上是他借的，会尽快还，并给了其一份还款承诺书，至今没有履行承诺还款。胡宏伟一共给了其3个月利息共计3000元，利息是公司会计给其现金的，胡宏伟至今未偿还其的5万元本金。其有借款借据、服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明，还有胡宏伟写给其的还款承诺书。2、书证还款承诺书、服务协议、共同还款声明、借款借据（九）被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年9月向李某3借款5万元，月息两分，胡宏伟支付了3000元的利息。2018年12月28日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔5000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人李某3的陈述：2014年9月，其看到江西省为民投资管理有限公司的业务员李茜在发宣传单，其就了解一下，其看到公司的工商营业执照，是正规公司，从事资金对接中介服务的。2014年10月24日，其放了5万元到公司投资，李茜帮其办理了借款手续，其跟公司签订了服务协议及借款借据，还有公司老板徐某3、胡宏伟、徐某2三个人签名的共同还款协议，借款借期为3个月。2015年1月24日，公司打电话叫其拿回借款本金，次日其到公司拿钱，李茜叫其继续借钱给公司一个月，还说借款的人是何某，还给其看了借款人抵押在公司的驾驶证，叫其放心，出了事公司会帮其追款。其答应了，当天其就跟公司签订了服务协议和借款借据，以及胡宏伟签名的共同还款声明，借期为一个月。借款到期后，其要收回本金，公司说现在没有钱叫其再继续借，公司会支付利息。利息一直付到2015年3月，到了2015年4月，其又到公司要本金和利息，公司的人说现在没有钱，叫其等上饶的楼盘发售有钱了再给其。2015年11月1日，胡宏伟打电话其到公司去一趟，胡宏伟给了其他签名的还款承诺书。至今胡宏伟也没有还钱，其不认识何某、胡宏伟，其一共借给胡宏伟5万元，此款是其通过ATM机汇入公司账户上的，他们约定的月息2分。胡宏伟给其3个月利息共计3000元，本金至今未偿还。其有借款借据一张，以及服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明，还有胡宏伟的还款承诺书。2、书证还款承诺书、借款借据、共同还款声明、服务协议（十）被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年10月向程某借款20万元，月息两分，胡宏伟支付了12000元利息。2019年1月14日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔2万元。认定上述事实的证据：1、被害人程某的陈述：2014年10月，其到江西省为民投资管理有限公司了解情况。当时业务员李茜介绍公司是从事资金对接中介服务的，公司有借款人的抵押物，还给其看了一些抵押的资料。后公司业务员李茜、曹杨飞多次打电话给其，叫其投资。2014年10月中旬，其转账20万元到该公司投资，公司与其签订了服务协议，以及借款人为何某的借款借据一份，还有胡宏伟的共同还款声明，借期3个月。公司支付了其3个月的利息，但20万元本金未还。到期后，李茜叫其再借给公司1个月，其答应了，并跟公司重新办理相关手续。到期后，公司没有支付其利息，连本金也没有还。2015年11月1日，胡宏伟把他们20多名投资人叫到公司，说借了他们的钱，会尽快还，还给每个人一份还款承诺书，至今胡宏伟都没有兑现承诺。其投资的钱，借款借据上的借款人是何某，实际上借款人是胡宏伟，其不认识何某、胡宏伟。借款给该公司其有银行的转账凭证。2、书证服务协议、借款借据、共同还款声明（十一）被告人胡宏伟通过公司业务员李茜介绍，以公司对接资金的方式，于2014年年初，向曹某1借款10万元，月息两分，胡宏伟支付了6000元利息。2019年1月17日，被告人母亲黄秋风退赔1万元。认定上述事实的证据如下：1、被害人曹某1的陈述：2014年年初，其到江西省为民投资管理有限公司咨询，李茜介绍公司是一个加盟公司，从事资金对接中介服务，叫其放钱进公司，月息2分。过了几天，李茜打电话给其，说找到了借款人，叫其到公司去。其就放了10万元进公司投资，借期6个月，这笔借款是借款人用房子做抵押的，公司每个月都按时支付了其利息，借款到期后归还了其本金。其看公司蛮讲信用，于是继续放了10万元在公司，借期为3个月，借款人是做工程的，公司按时支付了其利息，本金10万元也还给其了。2015年4月，李茜打电话跟其说有人需要借钱，非常稳当，借款的人是做工程的，而且公司的老总胡宏伟做担保，后来其就借了10万元给公司。公司与其签订了服务协议，还有一份借款借据及胡宏伟签名的共同还款声明，借期3个月，公司按时支付了其利息，借款到期后，没有偿还本金。2015年11月1日，胡宏伟给他们20多名投资人一份还款承诺书，并承诺会归还，至今胡宏伟也没有还钱。其投资到该公司的钱是借给了胡宏伟，以何某的名义借的，借据上的借款人是何某。其不认识何某、胡宏伟，其一共借给胡宏伟10万元，给的现金，约定月息2分，胡宏伟一共支付了其6000元利息，是通过公司转账至其中国银行卡上(62×××23)的，至今未偿还其的10万元本金。2、书证还款承诺书、服务协议、共同还款声明、借款借据（十二）被告人胡宏伟通过李某1介绍，以公司对接资金的方式，于2014年4月向徐某1借款10万元，月息两分，胡宏伟支付了14000元的利息。2019年1月3日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔1万元。认定上述事实的证据如下：1、被害人徐某1的陈述：李某1是其儿媳妇，刘某2与李某1是同事。2014年4月，李某1听刘某2说在陈营镇黄金水岸新开了一家叫“恒安财富”的投资公司。公司是由三个实力雄厚的老板开的，应该不会很早就倒闭。而且刘某2她自己也借了钱给这个公司的老板胡宏伟，月息2分。李某1把此事告诉了其，其就想放点钱到公司。2014年4月15日，刘某2带其与胡宏伟见了面，借了10万元给胡宏伟，其与胡宏伟签订了借款借据，借款人为胡宏伟，借款金额为10万元。此后，他每个月都会付2000元利息。拿了7个月利息后，就向胡宏伟要收本金，一直不还。2016年3月11日，其怕借款借据期限到期，就叫胡宏伟又重新写了一张借款借据。一直等到现在，胡宏伟也没有还其的钱。其是通过银行转账的方式将10万元借给胡宏伟的。至今未偿还其10万元本金。其有胡宏伟的借款借据，其不认识胡宏伟，刘某2还介绍过李某1借钱给胡宏伟。2、书证借款借款（十三）被告人胡宏伟通过公司业务员董有明的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年IO月向彭某2借10万元，月息两分，胡宏伟支付6000元利息。2019年1月7日，被告人母亲黄秋风退赔1万元。认定上述事实的证据如下：1、被害人彭某2的陈述：2014年10月，其和其姐路过万年县陈营镇黄金水岸“恒安财富”，并进去咨询，一个姓陈的经理叫他们放心放钱进公司，公司里有借款人的抵押物，还会支付他们2分的利息，还给其看了借款人的资产担保资料。2014年10月16日，其从工商银行取了10万元，放进公司投资，其和公司签订了服务协议及借款人为何某的借款借据，还有胡宏伟签名的共同还款声明，借期为6个月。2015年11月1日，公司的财务人员叫他们到公司一趟，胡宏伟承诺会还他们的借款及支付延期的利息，还给他们每个人写了一份还款承诺书。至今胡宏伟也没有兑现承诺。其投资进该公司的钱，借款借据上的名字是何某，是胡宏伟以何某的名义向其借的钱。其不认识何某、胡宏伟，其得到了3个月利息共计6000元。支付其利息是公司财务人员通过银行转账的。其有公司与其签订的服务协议，以及借款人为何某的借款借据、胡宏伟签名的共同还款声明。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据、还款承诺书（十四）被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的方式，于2015年2月向周桃英借款5万元，月息两分，胡宏伟支付了2000元利息。2019年1月14日，被告人母亲黄秋风退赔5000元。认定上述事实的证据如下：1、周桃英于的陈述：2015年2月，江西省为民投资管理有限公司业务员李茜叫其放钱进公司，她说公司的老板都很有实力，放钱进公司有2分的利息。2015年2月8日，其就放了5万元现金到公司，李茜帮其办理的手续，其与公司签订了一份服务协议及借款人为何某的借款借据，还有胡宏伟签名的共同还款声明，借期为3个月。公司共支付了其2个月利息，后就没给。其一共借给胡宏伟5万元至今未还。其有该公司与其签订的服务协议，以及借款人为何某的借款借据、胡宏伟签名的共同还款声明。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据、还款承诺书（十五）被告人胡宏伟通过公司业务员董有明介绍，以公司对接资金的方式，于2014年9月向郑某1借款30万元，月息2%，胡宏伟支付2.2万元利息、归还1O万元本金。2018年12月25日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔2万元。认定上述事实的证据如下：1、被害人郑某1的陈述：2014年9月，其到江西省为民投资管理有限公司，公司业务员董有明介绍公司是从事资金对接中介服务的，把钱放在公司，公司会寻找借款人把钱放出去，还支付放款人2分的利息，还给其看了许多借款人放在公司的抵押物（包括店面、房子、汽车），叫其放心放钱。两天后，其就放了30万元进公司，董有明带其办理相关手续，其和公司签订了一份服务协议，一份借款人为何某的借款借据及胡宏伟签名的共同还款声明，借期为3个月，借款金额为30万元，公司共支付了其3个月的利息，借款到期后，公司没钱，只先还了10万元，还有本金20万元继续借给公司，借期为2个月，重新办理了相关手续。后公司就支付了1个月利息，借款到期后，本金仍没有还。2015年11月1日，胡宏伟给他们所有的投资人每人一份他签名的还款承诺书，承诺会还他们的钱，至今也没有履行承诺。其与董有明、胡宏伟之前不认识，是通过放钱进公司投资后才认识了他们。其通过银行转账的方式把钱借给胡宏伟，约定月息2分，其得到了4个月利息共计2.2万元。其有该公司与其签订的服务协议，以及借款人为何某的借款借据、胡宏伟签名的共同还款声明。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据、还款承诺书（十六）被告人胡宏伟通过公司业务员董有明的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年IO月向郑某2借款10万元，月息2%，胡宏伟支付6000元的利息。2019年1月3日，被告人母亲黄秋风退赔1万元。认定上述事实的证据如下：1、被害人郑某2的陈述：2014年10月，其听朋友说他们放钱投资到了江西省为民投资管理有限公司，还说这个公司蛮正规。2014年10月22日，其到公司咨询，业务员董有明介绍他们公司是经过国家审批的，有工商局颁发的营业执照的，注册资金有1000万元，叫其放心投资，公司里还有借款人的抵押物，借款有两分的利息。第二天，董有明打电话叫其到公司签订合同放钱投资到公司，其去公司后董有明帮其办理相关手续，董有明给了其一张借款人为何某的借款借据给其签字，与公司签订了服务协议、借款借据、共同还款声明后，借期为3个月，其就通过工商银行的柜台转了10万元到董有明的账户上，公司收到投资款后，公司的财务就支付了其一个月利息，公司前3个月利息是按时支付的，借款到期后，其向公司要收本金，公司就拖着不给，一直拖到2015年6月，公司还是没有还其本金。由于公司有很多投资人的钱都没有还，他们就找胡宏伟问他们的钱到哪里去了，胡宏伟说何某是他的弟弟，他们的钱是被他借给乐某，叫他们放心，乐某会把房子抵押用于还他们的钱。2015年11月1日，胡宏伟给他们24个投资人写了一份还款承诺书，但是一直到现在，胡宏伟都没有还钱。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据(十七）被告人胡宏伟通过公司业务员李茜的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年10月向李某4借款5万元，月息两分，胡宏伟支付了3000元的利息。2018年12月26日，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔5000元。认定上述事实的证据如下1、被害人李某4的陈述：2014年10月，其外甥女李茜跟其说她公司有一个业务，叫其投资点钱到公司，有2分的利息。其就给了5万元给李茜，叫她帮其放进公司。李茜帮其操作好后，刚开始公司财务会每个月支付其1000元利息，到了2015年，公司就没有支付利息了，一直等到现在都没有还钱。其不认识何某、胡宏伟，一共借给胡宏伟5万元，通过银行转账的。其的农村信用社卡号是62×××53，他们约定的利息是月息2分，胡宏伟支付了3000元利息，5万元本金至今未还。其有借款借据，以及公司与其签订的服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据（十八）被告人胡宏伟通过公司业务员饶凤姿的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年的时候向饶某借款9万元，月息两分，胡宏伟支付了5400元的利息并偿还了1万元本金。2018年12月26日，被告人母亲黄秋风退赔8000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人饶某的陈述：2014年，其侄女饶风姿在江西省为民投资管理有限公司上班，她说公司有一个业务，叫其投资点钱到公司，月息2分，其就给了9万元给饶风姿把钱放进公司，公司跟其签了服务协议，借款人何某跟其签订了借款协议，胡宏伟在共同还款协议上签了名。刚开始公司会每个月支付其1800元的利息，支付了几个月就没有支付了。2015年9月，其叫胡宏伟还钱，胡宏伟就还了1万元。2016年10月1日，胡宏伟还没有还钱，其怕借条过期，叫他写过借条给其，胡宏伟重新写了一张借其8万元的借条，这之后，就找不到他人了。2、书证服务协议、共同还款声明、还款承诺书、借条（十九）被告人胡宏伟通过公司业务员饶风姿的介绍，以公司对接资金的方式，于2014年的时候向陈某借款7万元，月息两分，胡宏伟支付了4200元的利息。2018年12月26日，被告人母亲黄秋风退赔7000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人陈某的陈述：2014年的时候，其老公找到公司的业务员饶风姿帮他放钱进公司，其老公投了7万元，是用其的名字与公司签订了服务协议、借款协议。公司支付其几个月利息就没有支付了。后听说公司倒闭了，钱一直都没有拿回来。其不认识何某、胡宏伟，其一共借了7万元给胡宏伟，月息2分，共支付了4200元利息，本金未还。其有借款人为何某的借款借据一张，以及公司与其签订的服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明以及后来胡宏伟写给其的借条。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据、还款承诺书（二十）被告人胡宏伟通过公司对接资金的方式，于2014年12月向聂某借款15万元，月息两分，胡宏伟支付了5000元利息。2018年12月27日，被告人母亲黄秋风退赔15000元。认定上述事实的证据如下：1、被害人聂某的陈述：2014午12月份，万年县陈营镇黄金水岸那里成立了一家江西省为民投资管理有限公司，公司的法人是徐泉贵，是万年县政协委员，公司是经批准从事金融借贷的，公司又发宣传单，其认为很可靠。当时其战友李武明在该公司担任总经理，其叫他帮其投资，他带其到财务科，其给了10万元给公司，工作人员拿了一份借款人为何某的服务协议以及借款借据给其签字，以及胡宏伟签名的共同还款声明，约定的月息2分。刚开始公司会按时支付利息，于是其又投了5万元进公司，这个5万元，公司只支付了一个月的利息就没有支付了，后来其听说公司出事了。胡宏伟支付了5000元的利息，其投进的15万元至今未还，其有两张借款借据，以及公司与其签订的服务协议和胡宏伟签名的共同还款声明。2、书证服务协议、共同还款声明、借款借据、还款承诺书认定被告人胡宏伟向21名被害人非法吸收公众存款的综合证据如下：（一）书证1、常住人口查询证明被告人胡宏伟已达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。2、江西省万年县人民法院刑事判决书证明：万年县人民法院于2017年7月17日判处被告人徐某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。2、江西省为民投资管理有限公司准予变更登记通知书一份、章程修正案一份、股东会决议一份、公司股东出资信息一份、指定代表或者共同委托代理人的证明一份、有限责任公司变更登记申请书和审核表各一份、企业法人营业执照两份、公司设立登记审核表两份、受理通知书两份证明江西省为民投资管理有限公司基本情况、经营范围、股东出资情况。4、归案情况说明证明被告人胡宏伟于2018年8月14日在上饶县华美邵小区将被万年县公安局刑警大队抓获归案。5、刑事赔偿协议书、收条、刑事谅解书各21份证明：2018年12月24日至2019年1月17日期间，被告人胡宏伟母亲黄秋风退赔给聂某等21名被害人部分被害人钱款，均已和达成刑事赔偿协议，并均对被告人胡宏伟进行了刑事谅解，请求法庭对被告人不予追究刑事责任或者对被告人胡宏伟宣告缓刑。（二）证人证言1、何某的证言证明：其哥哥胡宏伟叫其作为借款人通过公司对外借点钱，其就帮他在借款人、借款方上签字了。由其作为借款人的钱都是胡宏伟借的。2、徐某2的证言证明：2014年4月份，公司股东徐某3找到说乐某想借款。胡宏伟、徐某3二人分别借了一千万元给乐某，乐某承诺按月息五分支付报酬，并拿他开发的上饶是翡翠城在建楼盘做抵押。3、徐某3的证言证明：江西为民投资管理有限公司不可以对外吸纳资金，主要是负责中介业务。乐某需要资金与徐某3、胡宏伟、徐某2商谈，以上饶一地皮和江苏280亩地作抵押，叫帮忙凑3000万元。乐某是向徐某3、徐某2、胡宏伟三个人借，没有走公司账户，走的都是胡宏伟个人账户。乐某承诺月息3分至4分。4、乐某的证言证明：应乐某的要求其在上饶搞房地产开发项目急需资金，其找到侄子徐某3商量借钱一事，后徐某3、胡宏伟、徐某2一共借了乐某2100万元左右，加上利息，一共3000万元。每次都是通过胡宏伟的账户把钱转给乐某。5、吴某的证言、曹某2的证言证明：证人吴某、曹某2分别是江西为民投资管理有限公司的业务员及业务主管，证明该公司进行宣传有宣传手册，业务主管曾与业务员向公众发过宣传单，公司还通过电视广告的方式进行了宣传。宣传手册主要介绍了公司的基本情况以及参与投资的收益情况。在发宣传的时候，会向客户说明会帮他们找一个合适的借款人，而且有担保人，该公司只是从中收取中介费用。（三）被告人的供述和辩解胡宏伟供述和辩解证明：2013年年底，其与徐某2、徐某3、徐青松四个人成立了江西省为民投资管理有限公司（恒安财富）。2014年1月，公司正式营业，主要是从事抵押贷款、投资咨询等中介服务，帮助社会公众进行资金对接，由借款方支付放款方利息，公司从中收取中介服务费。公司业务员负责接待客户，向客户介绍公司的情况以及所从事的业务，若有客户需要放款，他们帮忙进行对接找到借款人。2014年4月，乐某找徐某3借钱，徐某3与胡宏伟、徐某2商量通过公司帮客户对接资金的方式，把客户放款到公司的钱集中起来借给乐某。为了筹钱借给乐某，其叫何某作为借款人，由其作担保，向来公司放款的客户借钱，约定月息2分。从2014年4月开始，来公司进行投资放款的钱，都借给乐某了，刚开始的几周，能够按时支付利息给放款的客户，到了2014年8月，乐某那边资金断了，就没有再借钱给乐某，为了能够支付放款客户的利息，让公司继续经营下去，他们就把后面放钱进公司投资客户的本金用来支付前面放款客户的利息。到2015年4月，公司每个月需要支付客户的利息达几十万元，已无力支付，公司就倒了。其通过公司对接资金的方式向20余人借了钱，共借200多万元。借钱给乐某是月息3分，乐某没有还钱，也没有支付利息，乐某出具了3000万元的借条给其与徐某3、徐某2。其通过公司资金对接的方式向聂某、李某4、陈某等人借了钱，其不认识他们，他们借钱是因为可以赚利息。（四）电子数据，同步录音录像光盘一张上述证据，均经当庭举证和质证，上述证据来源合法，内容客观真实，证据之间能相互印证，且形成证据锁链，本院确认其合法有效。本院认为，被告人胡宏伟以江西省为民投资管理有限公司帮助社会公众进行资金对接的方式，许以高额利息，向社会不特定对象吸收资金210万，并承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立，本院予以支持，依法应予惩处。根据我国刑法规定，对被告人应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度内处以刑罚。在量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚；2、案发后，被告人亲属主动退赔被害人部分钱款，且其亲属已与被害人达成了返款协议，取得了被害人的谅解，依法可从轻处罚；3、被告人自愿认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，依法可酌情从宽处理。鉴于被告人无犯罪前科，犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。综上，依法可对其从轻处罚，并适用缓刑。本院为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款的规定，判决如下：被告人胡宏伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（已缴纳）。【缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。】如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡亿庆人民陪审员  刘增华人民陪审员  王兆雨二〇一九年十二月六日书 记 员  陈 静