福建省上杭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0823刑初260号 公诉机关上杭县人民检察院。 被告人林彤，男，1980年11月2日出生于福建省上杭县，汉族，中专文化，务工，住福建省上杭县。因涉嫌犯伪造国家机关证件罪及合同诈骗罪，于2019年1月17日被深圳市公安局福田公交派出所查获，同日临时羁押于深圳市第一看守所，同年1月20日移交上杭县公安局并被刑事拘留，同年2月22日被逮捕。现羁押于上杭县看守所。 上杭县人民检察院以杭检诉刑诉〔2019〕225号起诉书指控被告人林彤犯伪造国家机关证件罪、合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。2019年9月10日，上杭县人民检察院以杭检诉刑追诉〔2019〕9号追加起诉决定书对被告人林彤遗漏部分伪造国家机关证件罪事实追加指控。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上杭县人民检察院指派检察员曹文东出庭支持公诉，被告人林彤到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明: 一、伪造国家机关证件犯罪 1.2015年4月至7月间，被告人林彤先后让他人伪造一本国有土地使用证和两本房屋所有权证，然后将该伪造的国有土地使用证、房屋所有权证和一本真的国有土地使用证分别交给刘某和罗某，用于分别向刘某、罗某借款15万元、20万元。之后该两笔借款一直未归还。 上述事实，被告人林彤在开庭审理过程中亦无异议，且有上杭县公安局扣押的伪造房屋所有权证和国有土地使用权证；委托书复印件、身份证复印件、行驶证复印件、结婚证复印件、转账交易成功凭证、借条、公证书、商品房买卖合同、委托书复印件、借条、存款明细账、委托公证书等书证；被害人刘某、罗某的陈述；上杭县公安局制作的辨认笔录、提取笔录；龙岩市房地产交易服务中心出具的说明等证据证实，足以认定。 2.2014年4、5月间，被告人林彤让他人伪造郑某1名下的国有土地使用权证和房屋所有权证各一本，谎称郑某1名下的房产为其所有，可以将该房产过户给李某，用来抵扣被告人林彤欠李某的借款，并将该两证及其他相关资料给李某。后李某又将该两证及相关资料给江某“抵押”，向江某借款19万元。 上述事实，被告人林彤在开庭审理过程中亦无异议，且有上杭县公安局扣押的伪造房屋所有权证和国有土地使用权证；收条、借条、银行转账凭证、授权委托书、公证书、套房转让协议、龙岩市新罗区人民法院民事判决书、上杭县人民政府关于同意林彤辞去公职的批复等书证；证人郑某1、郭某的证言；被害人李某、江某的陈述；龙岩市房地产交易服务中心出具的说明等证据。 二、合同诈骗犯罪 2015年8月间，被告人林彤到龙岩市新罗区“喜生”租车行，与该租车行签订租车合同，向该租车行租赁了车牌号为闽Ｄ×××××黑色丰田锐志小车。后被告人林彤将该车停放于傅某处，与傅某签订借款合同，向傅某借款6万元。至案发被告人林彤未归还向傅某所借款项和所租赁闽Ｄ×××××黑色丰田锐志小车。经鉴定，该车价值人民币119700元。案发后，该车已发还被害人。 上述事实，被告人林彤在开庭审理过程中亦无异议，且有机动车登记证书、车辆寄租经营协议、汽车租赁合同、借据、汽车质押借款合同、营业执照复印件、行驶证复印件、驾驶证复印件、身份证复印件、借据、汽车质押借款合同、扣押决定书、扣押清单、发还清单；被害人何某1、何某2、傅某的陈述；上杭县公安局制作的辨认笔录；龙岩市价格认证中心出具的价格鉴定结论意见书等证据证实，足以认定。 三、信用卡诈骗犯罪 1.2011年9月，被告人林彤持本人身份证、收入证明等材料，向中国邮政储蓄银行上杭县支行申请办理了一张卡号为62×××50的信用卡，信用额度为5万元。后被告人林彤使用该卡透支消费但未足额还款，经发卡行多次催缴后仍未归还。截止2015年9月8日，该信用卡透支本金49969.87元。 2.2009年7月，被告人林彤持本人身份证、收入证明等材料，向中国农业银行股份有限公司上杭县支行申请办理了一张卡号为52×××46的信用卡，信用额度为5万元。后被告人林彤使用该卡透支消费但未足额还款，经发卡行多次催缴后仍未归还。截止2016年5月30日，该信用卡透支本金49983.19元。 上述事实，被告人林彤在开庭审理过程中亦无异议，且有中国邮政储蓄银行股份有限公司上杭县支行授权书、关于要求对信用卡恶意透支人林彤立案侦查的报告、办理信用卡资料、账户明细、催收记录、交易消费清单、还款通知书、上门催收照片、中国农业银行股份有限公司上杭县支行授权委托书、林彤信用卡分期情况说明、欠款情况说明、关于对林彤信用卡恶意透支事件提请立案的报告、信用卡还款情况说明、办理信用卡资料、账户催收资料信息、属地催收历史记录、信函邮寄清单记录、上门外访照片、上杭县公安局情况说明；证人郑某2的证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林彤伪造国家机关证件，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成伪造国家机关证件罪；被告人林彤以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物价值人民币119700元，数额较大，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成合同诈骗罪；被告人林彤以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，数额较大，事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人林彤的犯罪事实和罪名成立，予以采纳。被告人林彤因本案于2019年1月17日被抓获至1月19日被寄押的三日予以折抵刑期。被告人林彤犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人林彤到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；本案合同诈骗涉案车辆已被追回归还被害人，可对被告人林彤酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款、第二百二十四条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下: 一、被告人林彤犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，总和刑期为有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币四万五千元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币四万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月20日起至2022年1月16日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人林彤在本判决生效后一个月内退赔中国邮政储蓄银行上杭县支行人民币49969.87元，退赔中国农业银行股份有限公司上杭县支行人民币49983.19元; 三、随案移交的伪造国有土地使用权证一本、房屋所有权证二本予以没收，随案存查；随案移交的土地使用权人为黄坫学的龙国用（2013）第016863号国有土地使用权证予以发还黄坫学。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王开榕 人民陪审员  周 胜 人民陪审员  黄满秀 二〇一九年十二月十日 法官助理蓝华秀 书记员蓝丽娜（代） 附相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 …… 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。