浙江省丽水市莲都区人民法院民 事 裁 定 书（2019）浙1102民初5624号原告：厉建军，男，1970年11月22日出生，汉族，住浙江省丽水市莲都区。被告：陈来英，女，1956年10月28日出生，汉族，住浙江省丽水市莲都区。被告：蓝伟华，男，1973年7月25日出生，畲族，住浙江省丽水市莲都区。被告：施茜，女，1964年12月7日出生，汉族，住浙江省丽水市莲都区。委托代理人（特别授权）：李建成、徐珂科,浙江博翔律师事务所律师。第三人：福建金松五金产业园开发有限公司，住所地：福建省南平市荣华山产业组团“浙江工业园”一期22、24、25号地块（浦城县仙阳镇），统一社会信用代码91350722087401834N。法定代表人：高青青。委托代理人（特别授权）：韩祥建，公司员工。原告厉建军与被告陈来英、蓝伟华、施茜民间借贷纠纷一案,本院于2018年7月2日立案受理后，依法组成合议庭于同10月16日公开开庭进行了审理，并于2019年1月22作出（2018）浙1102民初4292号民事判决。施茜不服判决，向丽水市中级人民法院提起上诉。丽水中院经审理，认为原审法院存在遗漏当事人的程序问题，并以此为由作出（2019）浙11民终第648号民事裁定，依法撤销本院（2018）浙1102民初4292号民事判决，并将案件发回本院重审。为此，本院依法通知福建金松五金产业园开发有限公司（以下简称：福建金松五金产业园）作为第三人参加本案诉讼，并另行组成合议庭于2019年12月9日公开开庭进行了审理。原告厉建军、被告陈来英、被告施茜及其委托代理人李建成、徐珂科、第三人福建金松五金产业园的委托代理人韩祥建到庭参加诉讼，被告蓝伟华经本院合法传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告厉建军诉称：原、被告系朋友。2013年3月28日，被告陈来英以做生意需要资金周转为由向原告借款人民币250万元并约定按银行贷款利率的4倍计算利息。被告蓝伟华、施茜对该借款承担连带保证责任。原告当天以转账方式履行出借义务。然至今，被告陈来英未归还借款本息，被告蓝伟华和施茜也未对上述借款承担保证责任。为此，原告诉至本院请求判令：1、被告陈来英归还原告厉建军借款本金人民币250万元及利息310万元（利息自2013年3月28日起按月利率2%，计算至款项还清之日止）；2、被告蓝伟华、施茜对上述款项承担连带偿还责任。2018年7月12日，原告申请变更诉讼请求，理由：经与借款人陈来英核对借款本金归还情况，确认已归还本金100万元。因此，将诉讼请求变更为归还借款本金150万元并支付利息（利息暂计至起诉日为189万元）。被告陈来英答辩称：1、关于借款金额。2013年3月28日，本人向原告借款150万而不是250万。原告要求被告必须出具250万的借条，原告还制造了250万的银行流水。2、关于利息。案涉借款利息不是借条上所载的银行同期利率的4倍而是8分。借款后，被告已经向原告支付利息总计68万元（含砍头息18万元），原告隐瞒了被告已经支付过利息的事实。3、关于借款期限。借款期限口头约定为3个月。3个月到期后，因为被告没有能力归还，所以双方又口头协商再延迟3个月，所以总共是6个月。4、关于借款的用途和到期后的处理。被告所借款项系用于福建金松五金产业园的建设，原告对此是明知的。6个月借款期限届满后，被告还是没有能力归还。因此，在征得原告同意的情况下，被告为原告注册了浦城县新界不锈钢制品有限公司（以下简称：浦城新界不锈钢公司），该公司为自然人独资，原告厉建军为一人股东。此后，被告又将福建金松五金产业园开发的荣华山产业组团模具城地块726.25平方米的土地使用权（工业用地）登记到厉建军为一人股东的浦城新界不锈钢公司名下。至此，原、被告间的借贷关系已经转化为“以房抵债”关系（房款多退少补），原借贷关系就此消灭。被告施茜答辩称：1、本案基本事实。2013年3月28日，被告陈来英向原告厉建军借款150万元用于福建金松五金产业园的开发建设。但原告要求被告陈来英出具金额为250万元的借条，为虚增债务作准备。双方口头约定借款期限不超过6个月。6个月后，被告陈来英未能归还借款，原告催讨无果。后经协商，原告厉建军同意将福建金松五金产业园开发建设的荣华山产业组团模具城地块的房子登记到厉建军独资的浦城新界不锈钢公司名下。此后，原告未再向被告陈来英主张权利。另，借款后原告也一直未向被告施茜主张权利。2018年6月11日，原告以被告陈来英向其借款250万元为由提起民事诉讼，并否认所收到的一切利息。2018年7月12日，原告意识到自身法律风险，假称与被告陈来英核实归还本金情况并将诉讼请求本金部分变更为150万元。2、原告涉嫌虚假诉讼和套路贷诈骗犯罪，法院应裁定驳回起诉并将案件移送公安立案侦查。具体理由：原告以达到非法占有为目的，通过虚增债务、制造资金走账流水、收取砍头息等方式实施套路贷行为。之后，又以虚构的民间借贷民事法律关系向法院起诉，申请保全被告施茜的合法财产，致使人民法院多次开庭审理本案，其行为符合《刑法》第三百零七条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定。因此，原告涉嫌虚假诉讼罪、套路贷诈骗罪，应受到刑事制裁。3、本案的借款债权已经消灭。当原告向被告陈来英主张偿还借款无果后，原告与被告陈来英协商一致同意将福建金松五金产业园的一处房屋土地使用权登记到原告公司名下，双方也积极履行后续事宜，故本案的借款法律关系已经消灭。被告施茜的保证责任也当然免除。4、本案已经超过诉讼时效。原告厉建军向被告陈来英主张借款无果，在2014年就已经知道自己的权利受到损害，诉讼时效即开始计算。而原告从始至终未向被告施茜主张权利，因此，本案已经超过诉讼时效。综上，原告的诉讼请求不仅没有事实和法律依据，且涉嫌犯罪，法院应当裁定驳回起诉，移送公安机关处理。第三人福建金松五金产业园陈述：本公司确认原告厉建军与被告陈来英之间已经协商一致将公司开发建设的荣华山产业组团模具城地块的房屋抵偿案涉借款。公司登记在原告名下的房屋价值比原、被告之间的借款金额要高，公司要求原告厉建军按照市场价补足房屋价款。被告蓝伟华未到庭应诉，也未提交书面答辩意见。经审理，本院查明：2013年3月26日，原告厉建军的农村信用社账户余额为10150.74元。3月27日，案外人冯银森向原告账户以本票方式汇入247200元。同日，原告账户现金存款9万元。3月28日，原告账户再次现金存款10万元。同日，案外人王乐乐向原告账户以本票方式汇入60万元。至此，原告账户余额总计1047351元。2013年3月28日，被告向原告出具一张借款金额为250万元的借条，约定按银行同期利率的4倍计算利息。被告蓝伟华、施茜对上述债务承担连带保证责任，担保期限为还款期满后两年。借条出具后，原告于当日下午2点01分向被告陈来英农村信用社账户转账100万元。应原告的要求，2点04分，被告陈来英将该笔款项转至案外人纪云友账户。2点30分，纪云友向原告账户转账150万元。2点33分，原告将150万元再次转账至被告陈来英账户。3点16分和19分，被告陈来英从信用社账户现金取款共计18万元。3点53分，原告账户存入现金18万元。3点55分，原告账户转出10万元至王乐乐账户。3点56分，原告账户转出3万元至纪云友账户。2013年5月30日，被告陈来英从泰隆银行丽水分行现取13万元。同日，原告信用社账户现存16万元。2014年1月21日，被告陈来英现取20万元，该款从浙江宇泰实业投资股份有限公司转账至龚振（陈来英儿子）账户，然后取现。同日，原告信用社账户现存196000元。借款后，因被告陈来英未能归还借款。双方经协商，原告将身份证交予被告，由被告为其注册浦城新界不锈钢公司（厉建军为该公司唯一股东，2014年6月5日成立），并于2015年1月30日将福建金松产业园开发建设的荣华山产业组团模具城地块（工业用地）762.25平方米的土地使用权登记到浦城新界不锈钢公司名下。此后，原告未再向陈来英催讨借款，也从未向被告施茜要求承担担保责任。本院采信并据以认定上述事实的证据有：原、被告的身份证、第三人的企业信息、借条、原告厉建军农村信用社银行流水明细、本票信息查询、被告陈来英农村信用社银行流水明细、浦城新界不锈钢公司营业执照及企业信息、土地使用权证及到庭当事人庭审陈述。被告施茜申请证人出庭作证，但因证人对案涉事实了解甚少，表述不清，本院不予采信。本院认为：原告厉建军在与被告陈来英建立借贷关系时，处心积虑通过借条虚增债务，制造资金走账流水、收取砍头息、采用现金收息拒不认账等种种方式实施“套路贷”。为达到非法占有的目的，原告又以虚假的借条和银行资金走账为证据，并隐瞒已经收取部分利息（含砍头息）等事实，虚构民间借贷法律关系，通过诉讼实施诈骗。虽然在诉讼过程中，原告为规避法律风险，将借款本金250万元变更为150万元，但不能改变其实施“套路贷”诈骗罪的定性。原告厉建军已经收取的利息也应计入犯罪数额。此外，原告为达到实施诈骗的目的进行虚假诉讼，保全了被告施茜的合法财产，致使一二级法院多次开庭审理。审理过程中，原告态度蛮横，通过对证人施加言语压力、拒不配合调查等种种方式对抗法院审查，其行为严重妨害了司法秩序，侵害了他人的合法权益。综上，原告厉建军既涉嫌诈骗罪，又涉嫌虚假诉讼罪。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第11条、第12条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第（四）项、第一百五十四条第（三）项的规定，裁定如下：驳回原告厉建军的起诉，本案移送公安机关处理。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省丽水市中级人民法院。审 判 长  冯丽燕人民陪审员  毛和平人民陪审员  甘燕虹二〇一九年十二月十六日代书 记员  叶霁闻-1-