河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1221刑初664号公诉机关渑池县人民检察院。被告人贾松杰，外号“小松”，男，1995年10月20日出生，汉族，初中文化，住河南省渑池县。因涉嫌诈骗，于2016年12月20日被东营市公安局刑事拘留，2018年5月2日被东营市人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得决定不起诉。因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年6月28日被渑池县公安局刑事拘留，8月2日被逮捕。被告人胡烜赫（曾用名：胡恒赫），男，1996年8月1日出生，汉族，初中文化，住河南省渑池县。因涉嫌寻衅滋事，于2015年3月2日被渑池县公安局行政拘留十五日；因涉嫌诈骗，于2016年11月15日被渑池县公安局行政拘留七日；因涉嫌诈骗，于2016年12月1日被东营市公安局刑事拘留，2018年5月2日被东营市人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得决定不起诉；因涉嫌故意伤害，于2019年8月6日被渑池县公安局行政拘留十三日。因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年8月19日被渑池县公安局刑事拘留，9月25日被逮捕。辩护人王学忠，河南晨风律师事务所律师。渑池县人民检察院以三渑检一部刑诉〔2019〕435号起诉书指控被告人贾松杰犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，被告人胡烜赫犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，向本院提起公诉。本院适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员张会敏出庭支持公诉，被告人贾松杰、被告人胡烜赫及其辩护人王学忠到庭参加诉讼。现已审理终结。渑池县人民检察院指控：自2016年至2018年3月以来，被告人贾松杰为非法牟利，明知上线犯罪嫌疑人购买成套银行卡（指先办理手机卡，然后到工行、农行、建行、邮政储蓄或中行、农商行等银行各办理一类银行卡并绑定手机号码，不开通微信、支付宝、网银等第三方支付功能或根据贾松杰指示开通网银U盾，密码统一设定为“147258”，再提供两张身份证复印件）用于转移赃款，不仅自己办理多套银行卡出卖给上线牟利，还积极帮助上线以出资购买方式招募胡烜赫、马某、尚某（该二人另案处理）、于某、樊某（该二人已判决）等人找人为其办理或自己办理成套银行卡出卖牟利（“出卡”），共出售银行卡190张，获利5、6千元。其中2017年6月25日，贾松杰、尚某将尚某出卖的邮政银行卡“挂钱”200元、建行卡“挂钱”4290元后分肥；2017年7月28日，贾松杰伙同尚某将尚某建行卡（补卡）“挂钱”2000元，二人分肥；2017年11月6日，贾松杰伙同樊某将樊某已出卖的农行卡“挂钱”20000元并分肥。2016年，被告人胡烜赫明知贾松杰购买成套的银行卡是用于转移赃款，不但使用自己身份证办理或补办十余套银行卡出售给贾松杰，且发展贺勇、王某1、茹某、胡某、胡和龙、李佳欣等人办理成套银行卡出售给贾松杰牟利，共出售银行卡37张。2019年5月至6月，胡烜赫明知王某3（另案处理）等人收购成套银行卡（指办理手机卡后到工行、农行、建行、中行、邮储行、农商行等办理一类银行卡，绑定手机号码，开通网银U盾，密码统一设定，提供身份证复印件。一家银行办成一张为一套盾卡）用于转移赃款，不仅自己办理三套成套银行卡，还联系贺勇、茹某、胡某等人办理银行卡9张出售给王某3，获利3000余元。所售银行卡总流水共7996667元，核实有受害人的共911988元。自2016年以来，于某伙同王某4、任某（已判决）、徐涛（身份不清）经预谋后，按照贾松杰的办卡要求找人办理银行卡出卖牟利，该四人使用自己身份证或寻找陆某、王某2、张新飞、李某2（另案处理）等人办理成套银行卡转卖给贾松杰牟利。自2016年以来，马某按贾松杰办卡要求，不仅自己办理银行卡且积极帮助贾松杰发展于某、王某4、任某、尚某、刘某1、上某、周某等人使用自己身份证办理成套银行卡出售。尚某、樊某根据贾松杰办卡要求，预谋后积极帮助贾松杰发展张某1、安某等多人使用自己身份证办理成套银行卡出卖牟利；张某1还积极发展郭某、张某3等人办理银行卡出卖给尚某、樊某，该二人又将收购的银行卡转卖给贾松杰牟利。贾松杰将所收购的银行卡通过快递方式邮寄到湖北、郑州等地，转卖给上线电信网络诈骗人员，上线已使用银行卡、手机卡、身份证复印件实施电信网络电信诈骗转移赃款，范围涉及全国多个省、市、县的多名受害人，被骗数额巨大，后果严重。贾松杰等人利用收购银行卡、手机卡、身份证复印件，开通银行卡的电话银行或支付宝，通过拨打银行客服电话的方式查询账户到账情况，发现有大额款项进账，立即使用电话银行将银行卡挂失，然后通过其发展的下线办卡人员找到办卡人，在给办卡人许诺好处费后，让办卡人到银行将银行卡补卡或者通过支付宝将钱转出，将挂失赃款取出来分肥（“挂钱”）。贾松杰、樊某、尚某等人明知卡内款项来路不合法，可能是诈骗等赃款，仍然接受上线犯罪嫌疑人许诺的好处或自己秘密将卡挂失补办，后将卡内赃款取出后挥霍。被告人贾松杰、胡烜赫实施的妨害信用卡管理、盗窃、掩饰隐瞒犯罪所得具体事实如下：1、2016年3月1日以来，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，先后使用自己身份证办理或补办农业银行的一类银行卡十八张，转卖给上线用于电信诈骗转账使用。2、2016年3月1日以来，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，先后使用自己的身份证办理或补办建设银行的一类银行卡二张，转卖给上线用于电信诈骗转账使用。3、2016年3月1日以来，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，先后使用自己的身份证办理或补办邮政银行的一类银行卡五张，转卖给上线用于电信诈骗转账使用；4、2016年3月1日以来，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人办卡要求，先后使用自己身份证办理或补办中行的一类银行卡十三张，转卖给上线用于电信诈骗转账使用。5、2016年8月20日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人办卡要求，发展马某使用身份证办理农业、建设、工商、邮政四家银行一类银行卡一套四张，转卖给上线用于转账使用。6、2016年12月11日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展马某使用自己的身份证将2016年8月20日办理的农业、建设、工商、邮政四家银行的一类银行卡一套四张补办，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。7、2016年11月21日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展马某使用自己的身份证办理农业、建设、工商、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。8、2017年3月24日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展马某使用自己的身份证办理将2016年11月21日办理的农业、建设、工商、邮政四家银行的一类银行卡一套四张补办，转卖给上线用于电信诈骗转账使用。9、2017年5月29日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展马某使用自己的身份证办理将2017年03月24日办理的农业、建设、工商、邮政四家银行的一类银行卡一套四张补办，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。10、2016年9月28日，马某按照贾松杰让其给杨伟鹏找人办卡的要求，发展刘某1使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，转卖给杨伟鹏。11、2016年10月31日，于某、徐涛、任某按贾松杰、马某办卡要求，发展王某4使用自己身份证办理工商、建设、中国、农业、邮政五家银行一类银行卡一套五张出售给贾松杰牟利。12、2016年11月28日，于某、徐涛、任某按贾松杰、马某办卡要求，让王某4使用自己身份证办理工商、建设、农业、邮政、中国四家银行的一类银行卡一套五张出售给贾松杰获利。13、2016年12月20日，马某按照贾松杰的办卡要求，发展于某使用自己的身份证办理建设、中国、农业三家银行的一类银行卡一套三张，出售给贾松杰牟利。14、2017年3月18日，于某、王某4、任某、徐涛按照贾松杰的办卡要求，发展李某2使用自己的身份证办理工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政银行的一类银行卡一套五张，转卖给贾松杰牟利。15、2017年3月11日，于某、王某4、任某、徐涛按照贾松杰、马某的办卡要求，发展张新飞使用自己的身份证办理工商银行、农业银行、中国银行、邮政银行、建设银行的一类银行卡一套五张，转卖给贾松杰牟利。16、2017年3月14日，于某、王某4、任某、徐涛按照贾松杰的办卡要求，发展陆某使用自己的身份证办理工商银行、农业银行、中国银行、邮政银行、建设银行的一类银行卡一套五张，转卖给贾松杰牟利。17、2017年3月14日、19日，于某、王某4、任某、徐涛按照贾松杰的办卡要求，发展王某2使用自己的身份证办理工商银行、建设银行、中国银行、邮政银行的一类银行卡一套四张，转卖给贾松杰牟利。18、2017年4月14日，于某、王某4、任某、徐涛按照贾松杰的办卡要求，让王某2将之前使用自己的身份证办理建设银行的一类银行卡一张，转卖给贾松杰牟利。19、2017年5月8日，马某按照贾松杰的办卡要求，发展尚某使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。2017年6月25日犯罪嫌疑人贾松杰伙同尚某将尚某的邮政银行卡“挂钱”200元；将尚某的建行卡“挂钱”4290元，二人分肥。20、2017年5月31日、6月1日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理农业、建设、邮政三家银行的一类银行卡一套三张，卖给贾松杰牟利。21、2017年6月8日，樊某按照贾松杰办卡要求，使用自己身份证办理中国银行一类银行卡一张，卖给贾松杰牟利。22、2017年6月10日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1找到张某3使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。23、2017年6月11日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1找到邓某使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。24、2017年6月15日，樊某按照贾松杰的办卡要求，发展黄某使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。25、2017年6月15、21日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，将张润光（已判决）发展李某1（已判决）使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张收购，转卖给贾松杰牟利。26、2017年6月份，马某按照贾松杰的办卡要求，发展上某使用自己的身份证办理中国、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，转卖给贾松杰。27、2017年6月24日、25日，尚某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。2017年7月28日，被告人贾松杰伙同尚某将尚某建行卡“挂钱”的2000元，二人分肥。28、2017年7月5日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。29、2017年7月9日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理工商、农业、建设、农商四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。30、2017年7月12日、13日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1找到刘某3使用自己身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。31、2017年7月20日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1找到尤龙君使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。32、2017年7月26日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1找到崔某使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。33、2017年7月28日，尚某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理建设银行的一类银行卡一张，卖给贾松杰牟利。34、2017年7月29日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证将6月8日办理中国银行的一类银行卡一张补卡，卖给贾松杰牟利。35、2017年8月3日、4日，樊某按照贾松杰的办卡要求，发展安某使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。36、2017年8月8日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1使用自己的身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。37、2017年8月24日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理工商、农业、邮政三家银行的一类银行卡一套三张，卖给贾松杰牟利。同年11月6日，贾松杰伙同樊某将樊某农行卡“挂钱”20000元，二人分肥。38、2017年8月27日、28日，樊某、尚某按照贾松杰办卡要求，发展张某1找到郭某使用自己身份证办理工商、农业、建设、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，卖给贾松杰牟利。39、2017年9月17日、28日，樊某、尚某按照贾松杰的办卡要求，发展张某1将8月8日办理的工商、农业、建设、邮政银行卡补卡重卖，因工行卡被冻结，张某1补了农业、建设、邮政三张，卖给贾松杰牟利。40、2017年11月6日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理农业、建设、邮政三家银行的一类银行卡一套三张，卖给贾松杰牟利。41、2017年12月17日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己身份证办理工商银行的一类银行卡一张，卖给贾松杰牟利。42、2017年12月9日，尚某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理农业、建设、邮政三家银行的一类银行卡一套三张，卖给贾松杰牟利。43、2018年3月29日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理农业、建设、邮政三家银行的一类银行卡一套三张，卖给贾松杰牟利。44、2018年4月5日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理工商银行的一类银行卡一张，卖给贾松杰牟利。45、2018年4月9日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理农商银行的一类银行卡一张，卖给贾松杰牟利。46、2018年4月20日，樊某按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理建设银行的一类银行卡一张，卖给贾松杰牟利。47、2016年11月7日，马某按照贾松杰的办卡要求，发展周某使用自己的身份证办理农业、建设、工商、邮政四家银行的一类银行卡一套四张，转卖给贾松杰。48、2016年5月至10月，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展胡烜赫使用自己的身份证办理或者补办农业银行的一类银行卡四张，转卖给上线用于电信诈骗转账使用。49、2016年8月9日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展胡烜赫使用自己的身份证办理中国银行的一类银行卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。50、2016年5月4日、10月21日，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展胡烜赫使用自己的身份证办理中国建设银行的一类银行卡两张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。51、2016年8月至10月，贾松杰按照上线电信诈骗犯罪嫌疑人的办卡要求，发展胡烜赫使用自己的身份证办理中国工商银行的一类银行卡三张，转卖给上线用于电信诈骗转账使用。2016年8月25日，东营市旅游开发有限公司出纳朱艳青被诈骗98.02万元。该笔资金中的99132元被转入胡烜赫的工行卡内（卡号：62×××77）。次日，贾松杰伙同胡烜赫将工行卡挂失后补领新卡，将卡内的99132元取出后二人分肥。同年12月，贾松杰、胡烜赫被东营警方抓获。52、2016年10月17日，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展贺勇使用自己的身份证办理中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行的一类银行卡各一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。53、2016年8月份，胡烜赫按照贾松杰办卡要求，发展贺勇使用身份证办理或补办工商银行一类银行卡二张、中国银行一类银行卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。54、2016年6月至12月，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展胡某使用自己的身份证办理或补办农商行一类卡一张、中行一类卡一张、农行一类卡三张、建行一类卡一张、工行一类卡一张，后转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。55、2016年5月至9月，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展茹某使用自己的身份证办理或补办中国农业银行卡一类二张、中国银行卡一类二张、中国建设银行卡一类二张、中国工商银行一类卡二张转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。56、2016年8月6日，被告人胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展王某1使用自己的身份证办理中国工商银行一类卡一张转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。57、2016年8月27日，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展王某1使用自己的身份证办理中行一类卡一张、建行一类卡一张、农行的一类银行卡一张、工行的一类银行卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。58、2016年8月8日、8月9日，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展胡和龙使用自己的身份证办理中国建设银行一类卡一张、中国农业银行一类卡一张、中国工商银行一类卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。59、2016年9月23日，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展胡和龙使用自己的身份证办理中国银行一类卡一张、中国建设银行一类卡一张、中国工商银行一类卡一张、中国农业银行一类卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。60、2016年8月10日，胡烜赫按照贾松杰的办卡要求，发展李佳欣使用自己的身份证办理中国建设银行一类卡一张、中国农业银行一类卡一张、中国工商银行一类卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。61、2017年4月至12月，芦永辉按照贾松杰的办卡要求，使用自己的身份证办理中国工商银行的一类银行卡一张，中国农业银行卡四张转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。62、2019年5月29日，胡烜赫按照王某3的办卡要求，使用自己的身份证办理农业银行、农村商业银行的一类银行卡各一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。63、2019年5月30日，胡烜赫按照王某3的办卡要求，使用自己的身份证办理中国工商银行的一类银行卡一张出售，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。64、2019年5月28日，胡烜赫按照王某3的办卡要求，发展胡某使用自己的身份证办理中国工商银行的一类银行卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。65、2019年5月28日，胡烜赫按王某3的办卡要求，发展茹某使用自己身份证办理工行、农商行、建行的一类银行卡各一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。66、2019年6月6日，胡烜赫按照王某3的办卡要求，发展茹某使用自己的身份证办理中国农业银行的一类银行卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。67、2019年6月6日，胡烜赫按照王某3的办卡要求，发展胡某使用自己的身份证办理中国农业银行的一类银行卡一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。68、2019年6月份，胡烜赫按照王某3办卡要求，发展贺勇使用自己身份证办理建行、农商行、农行的一类银行卡各一张，转卖给上线犯罪嫌疑人用于电信诈骗转账使用。经查，2019年5月29日胡烜赫办理的一张农行卡（账号：62×××75）涉案金额1467115元；2019年6月3日贺勇办理的一张农行卡（账号：62×××70）涉案金额2110325元；2019年5月28日胡某办理的一张工行卡（账号：62×××34）涉案金额804652元、6月6日胡某办理的一张农行卡（账号：62×××70）涉案金额1727334元；2019年6月6日茹某办理的一张农行卡（账号：62×××71）涉案金额1887241元。2019年6月4日至6月19日，上线诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投资挣钱为由，诈骗广西省来宾市居民韦某268514元，其中6万元转入贺勇中国农业银行卡账户。2019年6月17日至6月23日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗四川省金堂县居民袁某170000元，其中79000元转入贺勇中国农业银行账户。2019年6月20日至6月24日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗洛阳市吉利区居民张开燕150000元，其中16000元转入贺勇中国农业银行账户。2019年6月11日至6月20日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗云南省昆明市居民张某559078元，其中5000元转入贺勇中国农业银行账户。2019年6月13日至6月22日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗山东省济南市居民林某100000元，被骗钱款转入贺勇中国农业银行账户。2019年6月16日至6月23日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗淮北市居邵某96000余元，其中80000元转入胡某中国农业银行账户。2019年6月22日至6月25日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗重庆市居游某5000元，被骗钱款转入胡某中国农业银行账户。2019年6月25日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗上海市居张某620000元，被骗款项转入胡某中国农业银行账户。2019年6月19日至6月23日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗海口市居时某600000元，其中60000元转入胡某中国工商银行账户。2019年6月28日至7月17日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗扬中市霍某831654元，其中15700元转入茹某中国农业银行账户。2019年7月1日至7月8日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗重庆市居民刘某46906元，其中2000元转入茹某中国农业银行账户。2019年7月2日至7月8日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗忻州市居民宣某160000元，其中50000元转入茹某中国农业银行账户。2019年7月5日至7月8日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗洛阳市栾川县居民杨某95000元，其中50000元转入茹某中国农业银行账户。2019年5月至7月12日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗深圳市居民张某7414866.58元，其中280000元转入茹某中国农业银行账户。2019年6月18日至6月25日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗郴州市居民何某114520元，其中10000元转入胡某农行账户、2000元转入贺勇农行账户。2019年6月6日至6月11日，诈骗犯罪嫌疑人以在网络平台上投注挣钱为由，诈骗杭州市居民沈某107288元，其中77288元转入赵桂红农行账户后又转入胡烜赫农行账户。指控认为，被告人贾松杰非法持有他人信用卡190张且出售牟利，数量巨大；其以非法占有为目的，秘密窃取他人银行卡内财物共计26490元，数额较大，应当以妨害信用卡管理罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人胡烜赫非法持有他人信用卡37张且出售牟利，数量较大；其还为他人犯罪提供银行卡用于转移赃款等，其中出售给王某3的银行卡流水共计790余万元，查实有被害人的流水共计91万余元，情节严重，应当以妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人贾松杰犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，且其亲属代为退赃26490元，依法可以从宽处罚，被告人胡烜赫归案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；二被告人均犯数罪，应当数罪并罚。二被告人自愿认罪认罚，建议对被告人贾松杰以犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金20000元，以犯盗窃罪判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金3000元，数罪并罚，判处贾松杰有期徒刑四年至五年，并处罚金23000元；建议对被告人胡烜赫以犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金10000元，以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金10000元，数罪并罚，判处胡烜赫有期徒刑四年至五年，并处罚金20000元。庭审中，公诉机关调整对胡烜赫的量刑建议，建议数罪并罚，判处胡烜赫有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金20000元。被告人贾松杰、胡烜赫对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，本院予以确认。经庭审查明的事实与指控一致，并有业经庭审举证质证，本院审查采信的公安机关受案登记表，银行卡照片，银行账户明细，辨认笔录、照片，认罪认罚具结书，户籍证明，前科证明，到案经过；证人贺勇、茹某、王某1、胡某、上某、刘某1、李某1、李某2、张某1、张某2、安某、黄某、陆某、王某2、刘某2、刘某3、崔某、张某3、郭某、邓某、王某3、马某、樊某、尚某、于某、王某4、任某、张某4、周某等人的证言；被害人韦某、袁某、张开燕、张某5、林某、邵某、游某、张某6、时某、霍某、刘某4、宣某、杨某、张某7、何某、沈某的陈述；被告人贾松杰、胡烜赫的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，公诉机关指控被告人贾松杰犯妨害信用卡管理罪、盗窃罪，被告人胡烜赫犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名成立。公诉机关所提的幅度量刑建议适当，应予考虑。被告人胡烜赫在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪过程中，受王某3等人指使而参与，起次要、辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人贾松杰系自首，庭审认罪悔罪，其亲属代为退赃26490元、交纳罚金23000元；被告人胡烜赫系坦白，其亲属代为退赃2800元、交纳罚金10000元，均可以从宽处罚。被告人胡烜赫的辩护人建议从宽处罚的辩护意见理由正当，予以采纳。二被告人均犯数罪，应数罪并罚。结合本案事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十四条、第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条之规定，判决如下：一、被告人贾松杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金3000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金23000元（已交纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年6月28日起至2022年9月27日止）二、被告人胡烜赫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金10000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金20000元（已交纳10000元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年8月19日起至2022年2月18日止；下余罚金于判决生效后十日内缴纳）三、已退缴的违法所得予以没收，未退缴部分继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵 峰审 判 员  刘韶兴人民陪审员  贺昱杰二〇一九年十二月十六日书 记 员  杨丰菊