河南省夏邑县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1426刑初521号公诉机关河南省夏邑县人民检察院。被告人刘某，曾用名刘某旗，男，1963年12月7日出生，汉族，高中文化，夏邑县信用联社职工，户籍所在地河南省商丘市夏邑县，住夏邑县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2019年4月26日经夏邑县人民检察院决定，被夏邑县公安局取保候审。辩护人闫克礼、翟方，河南栗城律师事务所律师。河南省夏邑县人民检察院以夏检公诉刑诉[2019]348号起诉书指控被告人刘某犯挪用资金罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月18日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员贾光辉出庭支持公诉，被告人刘某及辩护人闫克礼、翟方到庭参加诉讼。现已审理终结。夏邑县人民检察院指控：被告人刘某身为夏邑县信用联社信贷员，利用职务便利，于2011年12月1日、12月28日分别以刘某1、李某名义贷款20万元归本人使用。贷款到期后，时任小铁路信用社主任付某因担心受不良贷款影响，为保全其主任职务，于2013年1月21日向贺某（贺某强）借款51万余元用于消除不良贷款。其中替刘某归还刘某1名下本息103547.5元、李某名下本息103102元，合计206649.5元。之后付某多次催刘某还款，刘某以没钱为由拒不归还。期间，贺某也向刘某催要借款，刘某仅承认欠付某借款，拒绝归还贺某。2014年6月5日，被告人刘某又以李某的名字贷款100000元供自己使用。至今没有归还贺某替还的206649.5元以及2014年6月5日用李某名字所贷款100000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了：1、被告人户籍证明、职务证明、无犯罪记录证明；2、到案经过；3、李某农村信用社账户交易明细、取款凭条；4、贷款本金利息收回凭证；5、夏邑县农村信用联社信贷档案资料；6、证人证言；7、被告人刘某的供述等证据。公诉机关认为，被告人刘某作为金融机构工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月没有归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人刘某系经传唤到案，到案后如实供述。提起公诉，请依法判处。被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人认为，一、被告人刘某具有投案自首情节。刘某经监委人员电话传唤即自动到案，且如实供述自己的犯罪事实，应认定为自首，可以从轻或减轻处罚。二、被告人刘某无犯罪前科，系初犯、偶犯，建议法庭酌情从轻处罚。三、刘某当庭认罪认罚，可酌情从宽处理。综上，建议对被告人刘某判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控一致，且有下列证据予以证实：1、被告人户籍证明、职务证明、违法犯罪记录证明，证明被告人的个人基本情况，作案时已达完全刑事责任年龄，系夏邑县农村信用联社在岗员工，无犯罪前科。2、到案经过，证明2018年7月，夏邑县监委在办理信用社付某等人非法放贷一案中，发现信用社原小铁路分社副主任刘某涉嫌挪用资金。对刘某立案后，案件组于2018年10月22日上午通知刘某到案接受调查。刘某接到调查组通知后及时到案，如实供述案情，积极配合调查，态度较好。3、河南省农村信用社贷款本金利息收回凭证，证明刘某12011年12月1日贷款10万元，2012年12月1日到期，2013年1月21日还本息103457.50元；李某2011年12月28日贷款10万元，2012年12月28日到期，2013年1月21日还本息103102元。4、李某农村信用社账户交易明细、取款凭条，证明刘某以李某名义贷款及取款的情况。5、夏邑县农村信用联社信贷档案资料，证明2014年5月李某在夏邑县农村信用联社贷款10万元的信贷档案。6、证人付某的证言。2013年1月份，当时小铁路信用社存在多笔逾期未还的贷款，联社领导多次找我谈话，要求尽快解决。我多次催促信贷员，但这几笔贷款一直没有按期归还，如果还不上我会因此受处分。实在没有办法了，我找到贺某帮忙还这几笔贷款，等贷款人归还后再还给贺某。贺某同意后，在小铁路信用社营业厅取的现金给我，我当场给贺某打了借据。2013年1月刘某经办的李某和刘某1两人的两笔贷款刘某说暂时还不上，我就找贺某把包括这两笔在内的逾期贷款本息都还清了，我给贺某打了借条。7、证人贺某的证言。2013年1月21日下午，时任小铁路信用社主任付某打电话让我到他办公室，说联社清贷，小铁路信用社有几笔贷款一直没有按期归还，如果还不上付某会被停职，让我帮他还贷款，等贷款人归还后再还给我。我把银行卡交给了该社会计靳庆国，当时共刷现金还本息514511.75元，付某给我打了欠条。后来付某告诉我有20万元是替刘某还的，我打电话问刘某要钱，刘某不承认欠我钱，说贷款是付某替他还的。我问付某要钱，付某说他问刘某要，刘某还给他了，他再还给我。直到现在也没有给我钱。8、证人王某的证言。2013年1月，小铁路信用社由于不良贷款比率高被联社领导批评，如果不良比率降不下来，付某就会被免去小铁路信用主任职务。付某找贺某帮忙，让贺某先把小铁路信用社的五笔逾期贷款归还上。其中有我办理的一笔名为张某的10万元贷款，逾期本息未还；穆某名下剩余的13万元贷款未还；刘某1名下的10万元本息未还；李某名下的10万元本息未还，及吴某华办理的一笔贷款。2013年1月21日下午，贺某拿着银行卡到小铁路信用社，共还贷款本息514511.75元，贺某让付某给他打了借条。刘某1名下的10万元和李某名下的10万元贷款是我经办的，是刘某使用刘某1和李某的名字贷的，实际使用人是刘某。9、证人李某的证言。2011年底，我因为做生意需要用钱，在小铁路信用社办理了10万元贷款，当时贷款手续是刘某给我办理的。2012年底贷款还有一两个月到期，我提前把贷款还清了。当时我带着10万多元现金交给刘某，刘某说还没有到期，这10万元钱先让他使用，等贷款到期了他再还上这笔贷款，我同意了。后来刘某说这笔贷款他已经还清了。2013年初，刘某说我的贷款已经还清，他想用我的名字再办理一笔10万元的贷款，我同意了。手续还是刘某办理的，我按照信贷员的要求在贷款资料上签字。2014年3月份这笔贷款到期了，刘某让我先把这笔贷款还上，等办理展期后再把我的10万元还上。本来这笔贷款就不是我使用的，我也拿不出这么多钱，就没有替他还。后来这笔贷款刘某是如何归还的我不清楚。2014年刘某把2013年那笔10万元贷款还上后，找到我说想用我的名字再贷一笔10万元的贷款，我开始不同意。刘某和我有亲戚，又在信用社上班，他找我好几次，最后我同意了。小铁路信用社的信贷员办理的时候也知道这笔贷款是刘某使用的。这笔贷款到期后刘某没有按期归还，我被拉入诚信黑名单。我找刘某吵了一架，让他尽快把这笔贷款还上，但是这笔贷款到现在还没有归还。河南省农村信用社2011年12月31日、2013年4月28日、2013年5月5日、2014年6月15日、2014年7月11日的取款凭条上面李某的签名，只有2011年12月31日取款11000元是我签的，其他的名字都不是我本人签的。我的银行卡（账号62×××85）一直在刘某手里。10、证人刘某1的证言。刘某是我远门堂兄弟。2011年底，刘某说想用我的身份证在小铁路信用社办理一笔10万元的贷款。我问他为啥不用自己的名字办，他说他是信用社职工，不能用自己名字贷款，他还找到刘某2做担保，这样我就同意了。贷款批下来之后都是刘某个人使用的。2013年初法院通知我和刘某2这笔贷款逾期未还，我就给刘某打电话，让他抓紧把贷款还上。过了一段时间，刘某说贷款已经还上了。这笔贷款还上后，刘某要用我的身份证办展期，我没有同意，刘某就用他儿子刘某3的名义在信用社贷了一笔贷款，让我和刘某2做担保。这笔贷款到期后，夏邑县农村信用联社通知我和刘某2这笔贷款到期一直没有归还。我又多次催刘某，刘某说他还着来，现在这笔贷款啥情况我不清楚。11、证人刘某2的证言。有七八年了，刘某找到我说，他用刘某1的名字在小铁路信用社办理一笔10万元的贷款，贷款下来后刘某本人用，让我担保。我问他为啥不用自己的名字办，他说他是信用社职工，不能用自己名字贷款，这样我就同意了。贷款批下来都是刘某个人使用的。直到2013年初，法院通知我和刘某1这笔贷款逾期未还，我当时就给刘某打电话让他抓紧把贷款还上，还和刘某吵了一架。过了一段时间，刘某说贷款已经还上了。这笔贷款还上以后，刘某想办展期，刘某1和我都没有同意，刘某就用他儿子刘某3的名义在信用社贷了10万元的贷款，让我和刘某1做担保。现在这笔贷款啥情况我不清楚。被告人刘某的供述。2011年12月1日，我因经营农场需要资金，找到刘某1用他的名字在信用社办理10万元贷款，让刘某2做担保，刘某1答应了。这笔贷款办好后实际由我使用。2013年刘某1的贷款逾期没还，付某多次催我，我说暂时还不上，付某先替我还上了。之后我用刘某1的名字又办理了10万元的贷款。贷款到期后用我儿子刘某3的名字办理的贷款还上了刘某1的贷款，目前我儿子刘某3名下的贷款还没有到期。李某是我媳妇的亲戚。我因为生意需要资金，用李某的名字办理了一笔10万元的贷款，贷款手续都是李某签的，贷款下来之后实际是我使用的。2013年1月李某的贷款逾期一直未还，付某先替我还上了。后来我又用李某的名字办理了两次贷款。2015年6月，李某的贷款到期后我一直还不上，被夏邑县信用联社起诉到法院，目前这笔贷款还没有还清。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源清楚，收集程序合法，能够证明案件事实，且被告人及辩护人均无异议，本院予以确认。本院认为，被告人刘某作为金融机构工作人员利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月没有归还，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人刘某经电话传唤及时到案，到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘某犯挪用资金罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、责令被告人刘某退还尚未归还的挪用资金人民币100000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张建军审 判 员  姬 瑛人民陪审员  王安廷二〇一九年十二月四日书 记 员  陈 梅