黑龙江省大庆市让胡路区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0604刑初18号公诉机关大庆市让胡路区人民检察院。被告人刘迪，男，1993年10月24日出生，汉族，大学文化，无职业，住黑龙江省大庆市让胡路区。2018年6月12日因涉嫌诈骗被大庆市公安局让胡路分局刑事拘留，同年7月17日被大庆市让胡路区人民检察院批准逮捕，现羁押于大庆市第一看守所。辩护人王丽云，黑龙江镜丰律师事务所。大庆市让胡路区人民检察院以庆让检诉刑诉[2019]18号起诉书指控被告人刘迪犯诈骗罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市让胡路区人民检察院指派检察员封光、代理检察员朱璇出庭支持公诉，被告人刘迪及其辩护人王丽云到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2016年6月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生被害人皮某（男，23岁），以做兼职工作在网络平台上刷单为由，让皮某办理网上贷款并给皮某好处费。皮某按照刘迪的指示在五个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年7月6日，皮某欠佰仟金融、分期乐、名校贷、趣店四个线上贷款平台共计人民币14366元。2.2016年7月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生被害人冯某1（男，22岁），谎称自己是分期乐APP和名校贷APP的大庆代理商，需要多做贷款业务提升业绩，让冯某1帮忙办理网上贷款并给冯某1好处费。冯某1按照刘迪的指示在二个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月20日，冯某1欠名校贷、欠分期乐二个线上贷款平台共计人民币8284.06元。3.2016年7月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生被害人张某1（男，21岁），谎称自己是分期乐APP和名校贷APP的大庆代理商，需要多做贷款业务提升业绩，让张某1办理网上贷款并给张某1好处费。张某1按照刘迪的指示在二个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月20日，张某1欠名校贷、分期乐二个线上贷款平台共计人民币11204.30元。4.2016年7月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生被害人杨某1（女，22岁），谎称自己自主创业，让杨某1帮忙办理网上贷款提高业绩并给杨某1佣金。杨某1按照刘迪的指示在六个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年11月5日，杨某1自行还款人民币14925.46元，欠诺诺贷款（现名：白领借贷）、大连快易宝、趣分期、蚂蚁花呗、闪银支付五个线上贷款平台共计人民币6103.65元。5.2016年9月末，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生被害人汪某（男，21岁），以做兼职工作在网贷平台上刷单为由，让汪某办理网上贷款并给汪某好处费。汪某按照刘迪的指示在六个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以交保证金可以提前还款为由，分多次向汪某索要保证金。截至2018年7月6日，刘迪欠汪某保证金人民币9570元，汪某欠名校贷、京东白条二个线上贷款平台共计人民币12004元。6.2016年10月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生被害人岳某（男，21岁），以做兼职工作在网贷平台上贷款为由，让岳某办理网上贷款并给岳某好处费。岳某按照刘迪的指示在二个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年7月6日，岳某欠名校贷线上贷款平台人民币7850元。7.2017年3月6日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人王某1（女，20岁），谎称做京东快递业务，让王某1帮忙刷单办理网上贷款并给王某1好处费。王某1按照刘迪的指示在五个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以交保证金可以提前还款为由，向王某1索要人民币5200元，后返还保证金人民币2000元。截至2018年6月22日，刘迪欠王某1保证金人民币3200元，王某1自行还款人民币8025元，欠名校贷、分期乐、京东金融三个线上货款平台共计人民币15041元。8.2017年3月15日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人朱某（女，20岁），谎称做京东快递业务，让朱某帮忙刷单办理网上贷款并给朱某好处费。朱某按照刘迪的指示在十二个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月19日，朱某自行还款人民币1180.07元，欠名校贷、分期乐、惠花科技、京东金融四个线上贷款平台共计人民币32963元。9.2017年3月22日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人张某2（女，22岁），谎称做京东快递业务，让张某2帮忙刷单办理网上贷款并给张某2好处费。张某2在十四个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以交保证金可以提前还款为由，向张某2索要人民币5000元，后返还保证金人民币2500元。截至2018年6月22日，刘迪欠张某2保证金人民币2500元，张某2自行还款人民币898.72元，欠名校贷、爱又米、分期乐、你我贷、捷信金融、京东金融、佰仟金融、平安普惠八个线上贷款平台共计人民币59115.99元。10.2017年3月23日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人高某（男，20岁），谎称做京东快递业务，让高某帮忙刷单办理网上贷款并给高某好处费。高某按照刘迪的指示在十几个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以交保证金可以提前还款为由，向高某索要人民币14000元，后返还保证金人民币9000元。后刘迪又介绍高某从任某1处借款后交给刘迪，承诺由刘迪偿还欠款和利息。截至2018年6月20日，刘迪欠高某保证金人民币5000元，高某帮刘迪向任某1垫还利息人民币600元，自行还款2809.49元，欠名校贷、爱又米、平安普惠、分期乐、交通银行、普惠快信、佰仟金融七个线上贷款平台共计人民币43231.85元。11.2017年3月27日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人袁某（女，22岁），谎称自己是京东后台管理员，让袁某帮忙刷单办理网上贷款并给袁某好处费。袁某按照刘迪的指示在五个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月22日，袁某自行还款人民币867元，欠名校贷、分期乐、京东金融三个线上贷款平台共计人民币15377.41元。12.2017年4月3日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人杜某（男，21岁），谎称做京东快递业务，让杜某帮忙刷单办理网上贷款并给杜某好处费。杜某按照刘迪的指示在六个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月22日，杜某自行还款人民币160元，欠名校贷、爱又米、分期乐三个线上贷款平台共计人民币22611.07元。13.2017年4月6日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人王某2（女，22岁），谎称做京东快递业务，让王某2帮忙刷单办理网上贷款并给王某2好处费。王某2按照刘迪的指示在八至九个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月18日，王某2自行还款人民币788.52元，欠名校贷、分期乐、佰仟金融、京东金融、马上消费金融五个线上贷款平台共计人民币22410.78元。14.2017年4月12日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人魏某（男，20岁），谎称自己是京东后台管理员，让魏某帮忙刷单办理网上贷款并给魏某好处费。魏某按照刘迪的指示在八个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以交保证金可以提前还款为由，向魏某索要人民币4000元，后返还保证金人民币1560元。截至2018年6月19日，刘迪欠魏某保证金人民币2440元，魏某自行还款人民币341.52元，欠名校贷、分期乐、佰仟金融、京东金融、蚂蚁花呗五个线上贷款平台共计人民币32112.60元。15.2017年4月12日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人刘某（男，21岁），谎称做京东快递业务，让刘某帮忙刷单办理网上贷款并给刘某好处费。刘某按照刘迪的指示在八个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月22日，刘某自行还款人民币1065元，欠名校贷、分期乐、京东金融三个线上贷款平台共计人民币16715元。16.2017年4月中旬，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人张某3（女，22岁），谎称做京东快递业务，让张某3帮忙刷单办理网上贷款并给张某3好处费。张某3按照刘迪的指示在八个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月22日，张某3自行还款人民币1200元，欠名校贷、佰仟金融、分期乐、京东金融四个线上贷款平台共计人民币20199.52元。17.2017年4月末，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人王某3（女，22岁），谎称自己是京东后台管理员，让王某3帮忙刷单办理网上贷款并给王某3好处费。王某3按照刘迪的指示在六个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月22日，王某3自行还款人民币1629.89元，欠名校贷、分期乐、京东金融三个线上贷款平台共计人民币23920.41元。18.2017年5月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人王某4（女，21岁），谎称自己自主创业开京东派，让王某4帮忙刷单办理网上贷款并给王某4好处费。王某4按照刘迪的指示在九个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以交保证金可以提前还款为由，分多次向王某4索要人民币28100元，后返还保证金人民币18600元。截至2018年6月25日，刘迪欠王某4保证金人民币9500元，王某4自行还款人民币901元，欠名校贷、分期乐二个线上贷款平台共计人民币18566.61元。19.2017年5月16日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人吕某（男，21岁），谎称自己是京东后台管理员，让吕某帮忙刷单办理网上贷款并给吕某好处费。吕某按照刘迪的指示在十二个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。刘迪又以各种理由向吕某借款。截至2018年6月8日，刘迪欠吕某借款人民币3000元，吕某自行还款人民币5000元，欠名校贷、佰仟金融、马上消费、分期乐、你我贷、捷信金融、拍拍贷、京东金融、买单吧九个线上贷款平台共计人民币55769元。20.2017年5月24日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人臧某1（男，21岁），谎称自己是京东后台管理员，让臧某1帮忙刷单办理网上贷款并给臧某1好处费。臧某1按照刘迪的指示在十几个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。后刘迪又介绍臧某1从任某1（微信昵称：“王”）、微信昵称“机灵不大懂”、微信昵称“腾云轩”三人处借款后交给刘迪，承诺由刘迪偿还欠款和利息。截至2018年6月13日，臧某1欠名校贷、佰仟金融、给你花、分期乐、捷信金融、京东金融六个线上贷款平台共计人民币35911元，欠任某1（微信昵称：“王”）、微信昵称“机灵不大懂”、微信昵称“腾云轩”三人人民币2600元。21.2017年6月5日，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生被害人尚某1（女，22岁），谎称做京东快递业务，让尚某1帮忙刷单办理网上贷款并给尚某1好处费。尚某1按照刘迪的指示在十几个APP贷款平台申请贷款后将钱款交给刘迪，刘迪偿还部分贷款后不再还款。截至2018年6月13日，尚某1自行还款人民币1100元，欠名校贷、分期乐、你我贷、小树时代、捷信金融、蚂蚁花呗六个线上贷款平台共计人民币26367元。被告人刘迪诈骗作案二十一次，骗取钱款共计人民币579425.92元。被告人刘迪于2018年6月7日、2018年6月12日两次向公安机关投案自首。案发后，赃款未返还。公诉机关认为，被告人刘迪虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘迪主动投案，且归案后能如数供述其犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，应对其从轻、减轻处罚。建议判处被告人刘迪有期徒刑十年至十一年五个月。被告人刘迪对公诉机关指控的罪名没有意见，但对指控的犯罪数额有异议。被告人刘迪辩解称其骗取钱款数额为42万余元，一共还款25万余元，还有25万余元没有偿还。其辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，但对指控被告人犯罪金额有异议。第一，本案的受害人应认定为贷款平台；第二，对于犯罪金额的计算方式按照法律规定应当为借款本金总额扣除已偿还本息总额后剩余本金，根据司法鉴定意见书计算，刘迪犯罪金额为212905.64元，学生垫还的部分钱款不能计入犯罪数额；第三，被告人在事发前并没有犯罪动机，因贷款平台高利率导致被告人无法还清借款，被告人意识到触犯法律后，及时自首，应对其从轻处罚；第四，被告人系初犯、偶犯，酌情对其从轻处罚；第五，被告人无前科，自愿认罪，如实供述自己的罪行，希望依法从轻处罚。经审理查明：自2016年6月，被告人刘迪谎称自己是线上贷款APP的代理商，以可以给他人介绍兼职工作，让他人给其做贷款刷单业务并支付以一定好处费为由，在黑龙江八一农垦大学、大庆师范学院招募在校大学生在线上APP上为其贷款刷单，刘迪向贷款大学生承诺得到贷款款项后由其负责偿还贷款，其在偿还一定贷款后便不再还款，在此期间，刘迪以可以提前还款为由骗取部分大学生交纳保证金。被告人刘迪将收取的贷款部分用于偿还APP平台贷款，其他款项被其挥霍。具体事实如下：1.2016年7月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生冯某1在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付冯某1好处费800元。截至2018年6月6日，刘迪以冯某1名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金4088.62元。2.2016年7月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生张某1在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付张某1好处费500元。截至2018年6月6日，刘迪以张某1名义在名校贷平台贷款15000元，还款12548.81元，未还本金2451.19元。3.2016年9月末，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生汪某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付汪某好处费300元。截至2018年6月6日，刘迪以汪某名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金6901.11元；在京东白条平台贷款5600元，未还本金2383.26元。2018年2月26日至5月28日，刘迪以提前还款名义骗取汪某9570元。4.2016年10月，被告人刘迪找到黑龙江省八一农垦大学学生岳某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付岳某好处费350元。截至2018年6月6日，刘迪以岳某名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金6901.11元。5.2017年3月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生王某1在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付王某1好处费640元。2018年3月，刘迪以提前还款名义骗取王某13200元。6.2017年3月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生朱某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付朱某好处费3000元。截至2018年6月6日，刘迪以朱某名义在名校贷平台贷款20000元，未还本金13571.27。7.2017年3月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生张某2在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付张某2好处费1000元。截至2018年6月6日，刘迪以张某2名义在平安普惠平台贷款3000元，还款1392.22元，未还本金1607.78元；在爱又米平台贷款8750元，还款5486.37元，未还本金3263.63元；在你我贷平台贷款7800元，未还金额7021.86元；在捷信金融平台贷款5300元，还款5087.55元，未还本金212.45元。在名校贷平台贷款24000元，未还本金17517.01元。在京东金融平台贷款7490.9元，还款5561.31元，未还本金1929.59元。2018年3月，刘迪以提前还款名义骗取张某22500元。8.2017年3月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生高某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付高某好处费1000元。截至2018年6月6日，刘迪以高某名义在平安普惠平台贷款1500元，还款696.16元，未还本金803.84元；在名校贷平台贷款20000元，未还本金15135.24元；普惠快信平台购买苹果7plus手机一部，价值人民币5488元未还；爱又米平台贷款9000元，还款6982.1元，未还本金2017.9元。2017年7月，刘迪以提前还款名义骗取高某5000元。9.2017年3月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生袁某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付袁某好处费800元。截至2018年6月6日，刘迪以袁某名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金8984.03元。在京东金融平台贷款7851元，还款5699.22元，未还本金2151.78元。10.2017年4月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生杜某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付杜某好处费800元。截至2018年6月6日，刘迪以杜某名义在爱又米平台贷款10208元，偿还9509.14元，未还本金698.86元；名校贷平台贷款15000元，未还本金8984.03元。11.2017年4月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生王某2在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付王某2好处费1600元。截至2018年6月6日，刘迪以王某2名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金9788.89元。12.2017年4月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生魏某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付魏某好处费1500元。截至2018年6月6日，刘迪以魏某名义在名校贷平台贷款20500元，未还本金13919.64元。2018年3月，刘迪以提前还款名义骗取魏某2440元。13.2017年4月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生刘某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付刘某好处费1000元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以刘某的名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金9388.44元。14.2017年4月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生张某3在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付张某3好处费1000元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以张某3的名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金9388.44元，在京东白条平台贷款6811元，未还本金3848.36元。在京东金融平台贷款6087.9元，还款4175.02元，未还本金1912.88元。15.2017年4月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生王某3在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付王某3好处费2000元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以王某3的名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金9388.44元。在京东金融平台贷款8193元，还款6329.72元，未还本金1863.28元。16.2017年5月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生王某4在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付王某4好处费1300元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以王某4的名义在名校贷平台贷款15000元，未还本金9788.89元。2018年3月，刘迪以提前还款名义骗取王某49500元。17.2017年5月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生吕某在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付吕某好处费1600元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以吕某的名义在捷信金融平台贷款3500元，还款2249.52元，未还本金1250.48元；在马上消费金融平台贷款16000元，还款9534.07元，未还本金6465.93元；在你我贷平台贷款3200元，已还843.99元，未还本金2356.01元；在名校贷平台贷款24000元，未还本金17546.55元。在京东金融平台贷款11208.7元，还款5758.86元，未还本金5449.84元。在此期间，刘迪以借款名义骗取吕某3000元。18.2017年5月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生臧某1在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付臧某1好处费2000元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以臧某1的名义在名校贷平台贷款24000元，未还本金17546.99元；在捷信金融平台贷款3500元，还款1874.6元，未还本金1625.4元。在京东金融平台贷款6510.06元，还款5263.3元，未还本金1246.76元。19.2017年6月，被告人刘迪找到大庆师范学院的学生尚某1在网上贷款平台贷款后交给其使用，给付尚某1好处费1000元。截至2018年6月6日，被告人刘迪以尚某1的名义在你我贷平台贷款4000元，未还本金3600元；在名校贷平台贷款15000元，未还本金10183.94元；在捷信金融平台贷款3500元，还款2999.36元，未还本金500.64元。综上，被告人刘迪在名校贷网络平台骗取钱款191473.83元，在京东白条网络平台骗取钱款6231.62元，在平安普惠网络平台骗取钱款2411.62元，在爱又米网络平台骗取钱款5980.39元，在你我贷网络平台骗取钱款12977.87元，在捷信金融网络平台骗取钱款3588.97元，在普惠快信网络平台骗取钱款5488元，在马上消费网络平台骗取钱款6465.93元，在京东金融平台骗取钱款14554.13元。被告人刘迪骗取汪某9270元、王某12560元、张某21500元、高某4000元、魏某940元、王某48200元、吕某1400元。被告人刘迪共计诈骗人民币277042.36元。被告人刘迪于2018年6月7日、2018年6月12日两次向公安机关投案自首。案发后，赃款未返还。上述事实，有公诉机关向法庭提交的，并经当庭质证认证的如下证据予以证实：1、立案决定书、案件来源、到案经过，证实本案案发及刘迪自首经过。2、无犯罪记录证明，证实被告人刘迪无犯罪记录。3、户籍证明，证实被告人刘迪的身份信息。4、银行卡照片、身份证照片、银行卡流水信息、收条、欠条、借条、贷款信息查询单、借款明细，证实刘迪与汪某、王某1等学生、你我贷、名校贷等网络平台的款项往来情况。5、皮某的陈述称：2016年6月，刘迪以做兼职给我好处费的名义让我在贷款平台上贷款7000元左右，给我好处费500元，承诺一年之内他把款还清。2018年6月，我在趣店欠款132元，在分期乐欠款4746元，在佰仟欠款3037元，在名校贷欠款6451元，共欠14366元。2018年3月7日，刘迪以提前还款为由向我索要3000元保证金，尚未返还。6、冯某1的陈述称：2016年7月，刘迪以其是名校贷和分期乐APP大庆代理商，需要提升自己业绩成为大庆地区总代理为由，让我在线上APP贷款，给我好处费800元。我在名校贷APP贷款15000元，刘迪已经还款18期共计13923.18元，剩余4641.06元没有偿还；分期乐APP通过贷款方式购买了一部oppo牌R9S手机价值2372元和5600元钱，刘迪还了手机16期共计2670元，剩余1501元未还，5600元贷款刘迪还了6000元，由于还款不及时我还需要还款2142元。7、张某1的陈述称：2016年7月，刘迪以名校贷和分期乐大庆代理商的身份，需要做贷款业务提升业绩为由，让我在APP线上贷款，给我好处费500元。我在名校贷APP借款15000元给了刘迪，他还22期款12549.44元；我通过分期乐APP贷款购买了一部红米pro手机价值1700元，办了三张1000元的加油卡，都交给了刘迪，刘迪还手机款21期1847.66元，加油卡没有还款。截至刘迪被拘留，我需要还名校贷7922.28元，需要还分期乐手机和油卡共计3282.02元。8、APP贷款，共给我佣金900元。我在诺诺平台（白领借贷）为他贷款18000元，下款14400元；大连快易宝平台为他贷款4000元；蚂蚁花呗贷款999元；闪银支付贷款3200元；趣分期贷款11399元；花无缺平台贷款数额记不清。刘迪一共交给我23164元用于偿还网络平台贷款，包含佣金900元。我已经垫还14925.46元。杨某1APP贷款，共给我佣金900元。我在诺诺平台（白领借贷）为他贷款18000元，下款14400元；大连快易宝平台为他贷款4000元；蚂蚁花呗贷款999元；闪银支付贷款3200元；趣分期贷款11399元；花无缺平台贷款数额记不清。刘迪一共交给我23164元用于偿还网络平台贷款，包含佣金900元。我已经垫还14925.46元。的陈述，2016年7月，刘迪以帮其做贷款提升业绩并支付佣金的名义，让我在线上APP贷款，共给我佣金900元。我在诺诺平台（白领借贷）为他贷款18000元，下款14400元；大连快易宝平台为他贷款4000元；蚂蚁花呗贷款999元；闪银支付贷款3200元；趣分期贷款11399元；花无缺平台贷款数额记不清。刘迪一共交给我23164元用于偿还网络平台贷款，包含佣金900元。我已经垫还14925.46元。9、汪某的陈述称：2016年9月末，我通过付宜鑫介绍刷单兼职工作，付宜鑫把我介绍给了刘迪，让我在网上贷款给刘迪，钱由刘迪还，刷一单给我100元好处费。我刷了三单收取好处费300元。截止至刘迪失联，我还欠名校贷9620.74元，欠京东白条2383.26元，贷款未结清共计12004元。2018年2月26日，刘迪向我要保证金9000元说可以提前还款，我给他7000多，他还我4000多；2018年5月向我要6000多，我给他4000多，一共收了我保证金9570元没有还给我。因为逾期，名校贷保证金3000元、小树时代保证金750元都拿不回来了。10、岳某的陈述称：2016年10月23日至2018年7月6日，我通过室友李扬介绍做网贷平台兼职，把钱贷出来给刘迪，刘迪给我返好处费。我在花无缺平台借款1000元，转给刘迪900元，剩下100元是我的好处费；我在名校贷平台贷款15000元，我给刘迪转款11750元，留下250元好处费，剩下3000元为保证金，由于刘迪没有还款，3000元保证金被平台扣除了。2018年6月份，花无缺平台欠款还清了，名校贷还有7850元没有还款。11、王某1的陈述称：2017年3月6日至2018年6月21日，刘迪以做京东快递业务为由，让我在手机APP上贷款，刘迪共给我好处费640元。截止至2018年6月22日，我还欠分期乐2324元，京东金融2720元，名校贷9997元，线上共欠15041元。2018年3月某天，刘迪以交保证金可以提前还款为由，收取我5200元保证金，后期返还我2000元，尚欠我3200元。我还自行向线上贷款公司还款8025元。12、朱某的陈述称：2017年3月15日至2018年6月15日，刘迪自称做京东快递业务，让我在手机APP上贷款，给我好处费约3000元。截止2018年6月19日欠惠花1183.53元，名校贷18840.5元，分期乐9437.34元，京东金融3501.63元，共计32963元。我还自己向京东还款389.07元，还佰仟395元，还惠花396元，共还款1180元。13、张某2的陈述称：2017年3月24日至2018年6月11日，刘迪以京东快递业务让我在线上APP贷款，给我好处费约1000元。截止至2018年6与22日，欠分期乐14158.23元，平安普惠1551.85元，爱又米5592.55元，你我贷7021.86元，京东金融3873.94元，佰仟金融486.69元，捷信金融3730.87元，名校贷22700元，共计55385.12元。2018年3月8日，刘迪以交保证金可以提前还款为由，收取我5000元保证金，后期还给我2500元，尚欠我保证金2500元。我自己还了一些线上平台的钱，我一共损失3398.72元。14、高某的陈述称：2017年3月23日至2018年6月11日，刘迪以京东快递业务帮他刷单为名，让我在手机APP上贷款，给我好处费约1000元。截止20189年6月20日，我还欠平安普惠775.93元，名校贷19615.91元，普惠快信6624元，爱又米4373.9元，佰仟金融487.88元，共欠款43231.85元。我还从任某1处借款17000元给了刘迪，刘迪还款25000元，2017年7月21日刘迪以交保证金可以提前还款为由，向我借款14000元，之后陆续还我9000元，尚欠5000元。我还自行向爱又米还款1378元、京东金融404.14元、平安普惠98元、交通银行241.35元、分期乐200元、佰仟金融488元，共计还线上款2809.49元，还线下贷款人利息600元，加上刘迪欠我的5000元，我一共损失8409.49元。15、袁某的陈述称：2017年3月27日至2018年6月21日，刘迪以京东快递业务需要刷单为由，让我在手机APP上贷款，给我好处费约800元。截止至2018年6月22日，我还欠分期乐844.41元，京东金融4057元，名校贷10476元，线上共欠款15377元。我自己还了一部分线上平台的欠款，一共损失867元钱。16、杜某的陈述称：2017年4月3日至2018年5月2日，刘迪以京东快递业务需要刷单为由，让我在手机APP上贷款，共给我好处费800元。截止至2018年6月22日，我还欠爱又米6525.81元，名校贷10475.16元，分期乐5610.1元，线上共欠款22560.52元。后来我自己还了一些平台上的钱，一共损失160元。17、王某2的陈述称：2017年4月15日至2018年6月15日，刘迪自称是做京东快递业务，让我在手机APP上办理贷款，共给其好处费1600元。截止2018年6月18日，我还欠名校贷12433.74元，分期乐4829.44元，佰仟金融973.38元，京东金融3286.58元，马上消费金融887.64元。我还用我自己钱偿还平台的钱，我一共损失788.52元。18、魏某的陈述称：2017年4月12日至2018年6月18日，刘迪自称是京东的后台管理人员，让我在手机APP上贷款，共给我好处费1500元。截止2018年6月19日，我还欠佰仟金融1487.87元，名校贷16031.3元，分期乐8928.3元，京东金融5523.61元，蚂蚁花呗141.52元，共欠款32112.62元。2018年3月22日刘迪告知我交4000元保证金可办理提前还款，我把钱打到刘迪支付宝后，他返还我保证金1560元，还欠我2440元。2018年6月7日，我自行还款分期乐200元，蚂蚁花呗141.52元，累计还款341.52元。19、刘某的陈述称：2017年4月12日至2018年6月16日，刘迪以京东快递业务需要刷单为由，让我在线上APP上贷款，给我好处费约1000元。截止至2018年6月22日，欠分期乐4277元，京东金融1540元，名校贷10898元，线上共欠款16711元。我自己还了一部分线上平台的欠款，一共损失1065元。20、张某3的陈述称：2017年4月20日至2018年6月18日，刘迪以做京东快递的业务需要刷单为由，让我在线上APP贷款，给其好处费约2000元。截止至2018年6月2日，欠分期乐3269.1元，京东金融3526.82元，佰仟金融969.86元，名校贷12433.74元，线上共欠款20199.52元。我自己还了一部分线上平台的欠款，一共损失1200元左右。21、王某3的陈述称：2017年5月3日至2018年6月17日，刘迪以京东快递业务需要刷单为由，让我在线上APP贷款，给我好处费约2000元。截止至2018年6月22日，我还欠分期乐7063.3元，京东金融3293.2元，名校贷13563.91元，线上共欠款23920.41元。我自己还了一部分线上平台的欠款，一共损失1629.89元钱。22、王某4的陈述称：2017年5月12日至2018年6月10日，刘迪以京东快递业务需要刷单为由，让我在APP线上贷款，给我好处费1300元。截止至2018年6月25日，欠名校贷10897.72元，分期乐7668.89元，线上欠款共计18566.61元。2018年3月，刘迪以交保证金可以提前还款为由，向我索要28100元，后期刘迪只给我18600元，尚欠我9500元保证金。我自己还了一部分线上平台的欠款，一共损失10401元钱。23、吕某的陈述称，2017年5月16日至2018年6月5日，刘迪以京东软件后台管理的身份让我先后在12个APP软件和3个贷款人处贷款，期间给了我1600元好处费，我拿5000元还贷款平台，还给放贷人任某12350元，借给刘迪3000元，去掉我收到的好处费1600元，我实际损失8400元。刘迪让我从任某1处借款32300元，刘迪给我转了56350元全都还给任某1了。我还欠9个APP贷款公司5.5万元，欠一个贷款人2.53万元。截至到2018年6月8日，欠捷信2250元，分期乐8206元，马上金融贷款13195元，你我贷2880元，拍拍贷2491元，佰仟买买钱包1459元，京东金融5776元，买单吧1512元，名校贷大概1.8万元，其中刘迪在佰仟和捷信上各买一部手机，欠的钱是买手机做分期后没还的钱。24、臧某1的陈述称，2017年5月25日至2018年6月7日，刘迪以京东软件后台管理的身份让我先后在10多个线上APP贷款和多个线下贷款人处贷款，承诺每贷款10000元给我300-400元好处费，分期还款每期再给50元好处费。我把在线上和线下贷的款都交给刘迪了，到还款日他把要还的贷款再打给我让我还款。截至2018年6月13日，欠名校贷22600元，捷信2625元，京东1320元，佰仟2000元，分期乐6591元，给你花775元，在线下微信名“王”处借款9000元，还款8000元；微信名“机灵不大懂”处借款9000元，还款7000元；微信名“滕云轩”处借款6000元，还款4200元。刘迪共给我好处费约2000元。25、尚某1的陈述称，2017年6月5日至2018年6月5日，刘迪以京东快递业务为由让我在十多个线上APP贷款，给我好处费1000元。截至2018年6月13日，我还有6个APP贷款没有还清，其中：欠小树时代445元，你我贷3600元，名校贷12199元，捷信2250元、分期乐7767元，蚂蚁花呗106元，线上共欠款26367元。刘迪还让我从任某1处共借款19000元，刘迪一共还了29000元。我还用自己的钱偿还了一部分线上平台的钱，我一共损失1100元。刘迪还让我在任某1处借款18000元，刘迪共还本息30000余元。26、被告人刘迪的供述与辩解，称其从2016年年底开始通过师范学院兼职QQ群并联系在校大学生，让在校学生为其在网络借贷平台进行借款并支付一定报酬，直至2017年7月，陆续通过20余名在校大学生在多个借贷平台借款超过90万元，其偿还部分贷款后就没有偿还能力了。其还欠这些学生或者说是贷款平台40余万元。其中吕某线上欠3.5万、线下2.5万；臧某1线上3万、线下1.6万；尚某1线上3万、线下1.1万；高某线上3万、线下1.75万；杜某线上2.5万；刘某线上3.5万；张某3线上1.5万；张某2线上3.8万；魏某线上2.5万；王某4线上2.5万；朱某线上2.5万；王某1线上2万；袁某线上1.3万；王某3线上2万。我大概收了张某2保证金5000元，还了3000多元，还有2000多没有还清；皮某保证金3000元，后来我陆续都还他了。其中杨某1我俩联系上后对过帐，我陆续给她转了2万元，还欠4000多元，我认为她没有垫还那么多钱。臧某1等人都是我先给任某2打电话说有学生想用钱，然后告诉任某2学生想用多少钱，实际上是我想用钱，再告诉学生给任某2打电话，让他们跟任某2说用多少钱，但是利息是学生和任某2谈的，学生借完钱就简单和我说一下，我也不知道具体是多少利息，直到还款的时候，学生给我发微信，我给学生转钱。27、辨认笔录，本案学生均辨认出刘迪为本案被告人。28、司法鉴定意见书，证实被告人刘迪在贷款平台贷款及还款的数额、资金往来情况等。本院认为，被告人刘迪以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱款数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控刘迪通过冯某1、张某1、汪某等学生取得网络贷款平台借款的被害人为上述学生不准确，其非法占有的财产为网络贷款平台的钱款，也使网络贷款平台遭受实际损失，以上述学生身份只是其获得网络贷款平台低息贷款的一种手段，该部分被害人应认定为名校贷、京东白条、你我贷等网络贷款平台。且上述网络贷款平台的损失应为通过学生在网络贷款平台处实际获得款项与刘迪已返还网络贷款平台数额之差。被告人刘迪诈骗汪某、王某1、张某2等学生的款项数额，应为以提前还款名义骗取的数额扣除其向学生支付的好处费的数额。本案的诈骗数额，应以上述两项数额的总和予以认定。公诉机关指控的第一、四起诈骗事实，根据鉴定报告的鉴定意见，刘迪已将该两起事实涉及的网络贷款平台的贷款本金全部偿还完毕，因此对公诉机关指控的该两起诈骗犯罪事实不予支持。本院对辩护人关于犯罪数额辩护意见不予支持，其他辩护意见予以支持。被告人刘迪系自首，予以从轻处罚。被告人刘迪多次诈骗，予以增加刑罚量。依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘迪犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2024年6月11日止。罚金于判决生效后第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人刘迪退赔名校贷网络平台人民币十九万一千四百七十三元八角三分，退赔京东白条网络平台人民币六千二百三十一元六角二分，退赔平安普惠网络平台人民币二千四百一十一元六角二分，退赔爱又米网络平台人民币五千九百八十元三角九分，退赔你我贷网络平台人民币一万二千九百七十七元八角七分，退赔捷信金融网络平台人民币三千五百八十八元九角七分，退赔普惠快信网络平台人民币五千四百八十八元，退赔马上消费网络平台人民币六千四百六十五元九角三分，退赔京东金融平台人民币一万四千五百五十四元一角三分。退赔汪某人民币九千二百七十元、退赔王某1人民币二千五百六十元、退赔张某2人民币一千五百元、退赔高某人民币四千元、退赔魏某人民币九百四十元、退赔王某4人民币八千二百元、退赔吕某人民币一千四百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  施宏滨人民陪审员  孟庆芝人民陪审员  高 红二〇一九年十二月五日法官助理江小彤书记员张杨本判决所依据的法律条款：附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财务，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财务，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案,如实供述自己的罪行的,是自首。对于自首的犯罪分子,可以从轻或者减轻处罚。其中,犯罪较轻的,可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节,但是如实供述自己罪行的,可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行,避免特别严重后果发生的,可以减轻处罚