吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0721刑初376号 公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。 被告人王海龙，男，1975年7月20日出生，汉族，大专文化，住址吉林省前郭县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年7月9日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经前郭县人民检察院批准，2019年8月12日由前郭县公安局执行逮捕。现羁押于前郭县看守所。 辩护人曲利维，吉林翰昂律师事务所律师。 前郭县人民检察院以前检二部刑诉[2019]18号起诉书指控被告人王海龙犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院指派检察员张国胜出庭支持公诉，被害人王某1、郝某等21人，被告人王海龙及其辩护人曲利维到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 前郭县人民检察院指控：2015年6月19日，被告人王海龙伙同朴某（另案处理）在松原市宁江区成立江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司。2015年3月至2018年期间未经金融部门许可，从事货币理财，通过发放传单、手机短信等途径向社会公开宣传。该公司与投资客户签订《购销合同》、《代销合同》、《合作协议》的方式，承诺在一定期限内还本付息，以投资房地产开发等名义大量高息吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收郝某等358人投资款2,788万元。2019年7月9日，被告人王海龙到公安机关投案。针对上述事实，公诉机关当庭提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人王海龙的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法判处。被告人王海龙犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。可以从轻或者减轻处罚。 被告人王海龙对公诉机关指控的犯罪事实自愿认罪，对犯罪数额辩解称，吸收的存款没有这么多，松原分公司理财明细表上北京市、江苏、云南等地的投资人的投资款，不是我公司吸收的。恳请法庭从轻判处。 辩护人的意见是：1.对公诉机关指控王海龙犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议；2.被告人王海龙具有法定和酌定量刑情节（一）构成自首。王海龙主动投案，到案后如实交待自己的犯罪事实，结合其当庭认罪、悔罪的表现，应认定为自首，依法可以减轻或从轻处罚；（二）系初犯。案发前现实表现良好，无前科劣迹；（三）系从犯。本案与杨某1、朴某非法吸收公众存款案从宏观整体上属于同一案件，孤立地评价本案将不能正确认定王海龙的地位和作用，王海龙在整个吸收公众存款案件中起次要的作用或者辅助作用，处于从犯地位，应当从轻、减轻处罚。（四）本案系单位犯罪。本案的犯罪行为是由单位的决策机构决定的，犯罪行为也是以单位名义实施，收益也归于公司，应属于单位犯罪，该单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究刑事责任时，可以酌情从轻。（五）主观恶意较小。案发前公司有完备的工商等手续，且当时的社会环境普遍存在融资现象，王海龙的违法认知相对较小，非法吸收的存款流入江苏总部，王海龙没有非法占有款项的故意，只是挣工资和绩效，此次犯罪是由于法律意识淡薄，一时无心之错；王海龙并未伙同朴某成立松原嘉投公司，王海龙入职前，嘉投公司的法人是马奎林，王海龙是三个月后才加入公司，于2018年9月提出辞职离开公司。（六）其他分公司的犯罪数额不应计算王海龙犯罪数额之内。本案数额分两部分，一部分是松原分公司涉及295人2,330万元，另一部分是江北分公司涉及66人458万元。江北分公司有独立的法人，这部分数额与王海龙无关。综上，建议法庭对王海龙判处二年以下有期徒刑。 经审理查明：2015年3月19日，江苏嘉投财富投资管理有限公司（后更名为，江苏嘉投创业投资管理有限公司；现更名为，江苏嘉投营销有限公司）在松原市宁江区成立江苏嘉投财富投资管理有限公司松原分公司，马奎林系公司负责人。由于业绩原因，时任江苏嘉投营销有限公司东北大区负责人朴某（另案处理）找到被告人王海龙，介绍王海龙担任松原分公司总经理，王海龙同意后，2015年6月4日，江苏嘉投财富投资管理有限公司任命被告人王海龙为江苏嘉投财富投资管理有限公司松原分公司总经理，松原分公司下设三个营业部（前郭、乾安、江北）。松原分公司于2018年6月29日注销。被告人王海龙在2015年3月至2018年期间未经金融部门许可，从事货币理财，通过发放传单、手机短信等途径向社会公开宣传。投资人将投资款通过POS机或银行对公账户，划到江苏嘉投创业投资管理有限公司，由该公司与投资客户签订《购销合同》、《代销合同》、《合作协议》的方式，承诺在一定期限内还本付息，以投资房地产开发等名义大量高息吸收资金，扰乱金融秩序，非法吸收郝某、刘某2等328人投资款2,697万元。2019年7月9日，被告人王海龙到公安机关投案。 上述事实，有下列经当庭举证、质证，本院予以确认的证据证实： 1．被告人王海龙（2019年5月28日）供述:我是前郭县市场经营总公司科员。2015年6月份，我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司任法人。公司2015年3月19日成立的。公司上属公司开始是江苏嘉投财富投资管理有限公司，后来变更成江苏嘉投创业投资管理有限公司，又变更成江苏嘉投营销有限公司。江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司在2018年6月29日注销了，跟着总公司变的，变更为江苏嘉投营销有限公司松原分公司。我任法人之前马奎林是法人，他是汪清县人。我任公司法人是江苏嘉投营销有限公司东北区域总经理朴某介绍的，我们共同在保险公司干过认识，当时都是高管，在省里接触上的，当初我在另一家理财公司工作，她正需要人找我，说松原分公司的马奎林能力不行，让我在松原市接任分公司，我答应了就干起来了。我公司没有银监部门的经营许可证，有总公司的聘任书。公司人员有的是公司原来的人，有的是总公司聘用的，有的是我聘用的。我是分公司总经理，钱某是常务总经理，财务专员刘某1，人事专员郑某，团队经理方淑艳，团队经理沈英华，业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。我负责公司的全面工作。钱某协助我管理内勤人员，不做业务。刘某1负责财务管理。方淑艳、沈英华负责吸收资金理财。理财经理到社会发宣传单招揽客户，客户到公司了解，通过专业的讲师授课，讲解公司用钱做什么，公司实力，怎么保证将风险降到最低，然后给听课者小礼物。有意愿投资的就到公司财务，签订意向书，给公司总部转钱，通过两种方式转钱，一种是POS机刷卡，一种是打到总公司的对公帐户上。三天左右，总公司把合同邮过来，客户来领取。公司理财户的利息是年化11.28%，三年期的12.28%。我公司的理财客户都是通过宣传彩页，通过亲戚朋友招揽，还有个别来公司考察，甚至还有到总公司考察。我公司和客户签订《合作协议》、《购销合同》。《合作协议》是客户投资后，跟总公司签订合同，总公司投资实体，给客户收益。《购销合同》就是客户购买公司的产品，子公司负责包销，公司再回购这些产品，保证客户购买产品资金增值。我公司的客户资金都通过客户直接打给总公司江苏嘉投营销有限公司，江苏嘉投营销有限公司将投资客户的资金一开始是收购酒店，租赁酒店，合资收购，后期用来投资大健康产业园。我公司我经营时间为2015年6月至2018年8月份，2018年8月公司聘期到了我离职了。2018年8月份钱某接着经营，他一直干到2018年末总公司出事，董事长杨某1被抓了。在我经营期间，我公司总共理财几百万元，理财客户有几十人，具体得看会计刘某1账目，我公司账目没有传票，有客户信息，刘某1那应该有。 被告人王海龙（2019年6月15日）供述:我公司的账目在公司财务刘某1那应该有账，我公司从2015年3月至2018年9月，总共有几十人理财，吸收还有几十万元没兑付。客户投资的时候钱款直接打给江苏总部了，应该是对公帐户，刘某1知道，我不知道。我公司和东北大区总部总经理朴某对接，上属公司有什么决策、文件都是通过朴某发给我来执行。朴某在江苏嘉投创业投资管理有限公司延边分公司，她是负责人，她是东北大区总经理。我不和江苏总部联系，财务应该有联系。 被告人王海龙（2019年7月9日14时19分至15时10分）供述：你们打电话通知我来的，我就来了。2015年6月份开始，我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司任负责人，也是法人，从事过投资理财。公司2015年3月19日成立的。公司上属公司开始是江苏嘉投财富投资管理有限公司，后来变更成江苏嘉投创业投资管理有限公司，又变更成江苏嘉投营销有限公司。江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司在2018年6月29日注销了，跟着总公司变的，变更为江苏嘉投营销有限公司松原分公司。我任法人之前马奎林是法人，他是汪清县人。我任公司法人是江苏嘉投营销有限公司东北区域总经理朴某介绍的，我们共同在保险公司干过认识，当时都是高管，在省里接触上的，当初我在另一家理财公司工作，她正需要人找我，说松原分公司的马奎林能力不行，让我在松原市接任分公司，我答应了就干起来了。我公司没有银监部门的经营许可证，当时我不懂，我当时认为是政府允许的，公司的相关人员也说是政府允许的，我有总公司的聘任书。公司人员有的是公司原来的人，有的是总公司聘用的，有的是我聘用的。我是分公司总经理，后期钱某是常务总经理，财务专员刘某1，人事专员郑某，团队经理方淑艳、沈英华，业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。我负责公司的全面工作，钱某协助我管理内勤人员，不做业务。刘某1负责财务管理。方淑艳、沈英华负责吸收资金理财。公司理财经理到社会发宣传单和朋友之间介绍，招揽客户，客户到公司了解，通过专业的讲师授课，讲解公司用钱做什么，公司实力，怎么保证将风险降到最低，然后给听课者小礼物。有意愿投资的就到公司财务，签订意向书。给公司总部转钱，通过两种方式转钱，一种是POS机刷卡，一种是打到总公司的对公帐户上，三天左右，总公司把合同邮过来，客户来领取。公司理财户的利息是年化11.28%，三年期的12.28%。我公司的理财客户都是通过宣传彩页，通过亲戚朋友招揽，还有个别来公司考察，甚至还有到总公司考察。我公司和客户签订《合作协议》《购销合同》。《合作协议》是客户投资后，跟总公司签订合同，总公司投资实体，给客户收益。《购销合同》就是客户购买公司的产品，子公司负责包销，公司再回购这些产品，保证客户购买产品资金增值。我公司的客户资金都通过客户直接打给总公司江苏嘉投营销有限公司，江苏嘉投营销有限公司将投资客户的资金一开始是收购酒店，租赁酒店，合资收购，后期用来投资大健康产业园。2015年6月至2018年9月份我经手经营了，2018年9月因身体原因，感觉公司的经营是不合法的，再一个公司聘期到了，我离职的。2019年9月份，钱某接着经营，他一直干到2018年末，总公司出事，董事长杨某1被抓了。在我经营期间，公司理财几百万元，有理财客户几十人，理财数额及人数还得看会计刘某1那是否有账目。我公司的账目没有传票，有客户信息，刘某1那应该有。江苏嘉投营销有限公司前郭分公司负责人是毛殿佳，松原江北分公司负责人张宇宁，乾安分公司负责人田珊珊。通过我们在江苏嘉投营销有限公司调取账目获知，松原分公司共计吸收存款2,788万元，有358名理财客户，如果有证据证实这些数额，我都承认。我公司和东北大区总部总经理朴某对接，上属公司有什么决策、文件都是通过朴某发给我来执行。朴某在江苏嘉投创业投资管理有限公司延边分公司负责，我和江苏总部不联系，财务应该有联系。我当时不知道这是非法的。 被告人王海龙（2019年7月9日16时30分至17时50分）供述：供述的内容与上述供述内容基本一致。 被告人王海龙（2019年8月12日）供述：供述的内容与上述供述内容基本一致。 2.被害人李某1陈述:我父亲李某2被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗5万元。现在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原江北分公司找不到人了。2017年4月初，我父亲说在公司业务员李春娟的宣传下，说他们公司投资利息高，融资搞企业、开酒店，建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，他就相信，开始投资。2017年4月21日，李春娟领着他到公司，将5万元现金存到江苏总部账号里，过几天，到公司签订《合作协议》，给他出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个季度给返2,000元利息，收款方账号是106XXX。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年15.88%，合作期限36个月，2017年4月21日至2020年4月21日。总共给我1.56万元，损失3.44万元。 3.被害人曲某陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗取2万元。2017年9月6日，在松原市地震局三楼投资的。2017年9月初，我侄女方淑艳当业务经理，说他们公司投资利息高，融资搞企业、开酒店，建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我相信了，开始投资。2017年9月6日，方淑艳领着我到她公司，将2万元存到江苏总部。转款之后，过几天，到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个月给我返160元利息，收款方账号是1060XXX。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年10.28%，合作期限12个月，2017年9月6日至2018年9月6日。总共给我0.2,056万元，损失1.7,944万元。 4.被害人王某2陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗4万元。2017年4月24日，在宁江区富江苑二期道南投资。2017年4月，我同事聂广当业务经理，说他们公司投资利息高，融资搞企业、开酒店，建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年4月24日，聂广领着我到他公司，将2万元存到江苏总部。转款之后，过几天，到他公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个月给我返160元利息，收款方账号106XXX。2018年1月27日，我又投资2万元，聂广领我到公司签《合作协议》，资金用于实业项目，预期收益为年15.28%，合作期限36个月，2017年4月24日至2020年4月24日。另2万元投资是2018年1月27日起至2019年1月26日，利息是10.28%。总共给我1.3,920万元，损失2.608万元。 5.被害人池某陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗5万元。2018年1月7日，在松原市地震局三楼投资的。2018年1月初，我同事董淑霞在那当业务经理，说他们公司投资利息高，融资搞企业、开酒店，建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2018年1月7日，董淑霞领着我到她公司，将5万元通过POS机存到江苏总部。转款之后，过几天，到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个月给我返400元利息，看见利息了，收款方账号是106XXX。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年10.28%，合作期限12个月，2018年1月7日至2019年1月6日。总共给我0.32万元，损失4.68万元。 6.被害人李某3陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗2万元，以我丈夫陈国才名投资3万元，共5万元，2017年4月1日，在松原市地震局三楼投资的。2017年3月初，在市场上有发宣传单的，我接到后就相信了，说他们公司投资利息高，融资搞企业、开酒店，建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我相信了，开始投资。2017年4月1日，我和我丈夫陈国才拿着5万元现金去的，将5万元给方淑艳了，领我到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个季度给我返2,000元利息，看见利息了，收款方账号是106XXX。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年15.88%，合作期限36个月，2017年4月1日至2020年4月1日。总共给我1.2万元，损失3.8万元。 7.被害人刘某3陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗3万元。2018年2月24日，在松原市地震局三楼投资的。2018年2月初，我同事的妻子泰艳飞在那当业务经理，说他们公司投资利息高，融资搞企业、开酒店，建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2018年2月24日，泰艳飞领着我到她公司，将3万元通过POS机存到江苏总部。转款之后，过几天，到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个月给我返240元利息，看见利息了，收款方账号是106XXXX。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年10.28%，合作期限12个月，2018年2月24日至2019年2月23日。总共给我0.144万元，损失2.856万元。 8.被害人张某1陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗10万元。2016年10月13日，出借给公司3万元，2018年2月10日，出借给公司7万元。我在嘉投创业投资管理有限公司松原分公司门口路过，碰到业务员顾影在门口宣传，她说公司证照齐全，有实体产业和银行担保。我都是在公司刷POS机的形式出借资金的，出借都是以买产品或投资名义把钱出借给公司，然后公司帮你把这些产品卖出去，出借到期以后退还本金，利息按月发放。公司跟我们说有实体产业，马上就能上市了，政府扶持，银行授信，特别安全，让我们放心出借。我出借的两笔钱期限分别是一年和三年的，利息为年利率15.88%和10.28%，其余利率我不清楚。收到利息1.44万元，实际损失8.56万元。 9.被害人刘某4陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗5万元。2018年1月23日，先投资合作3万元，在松原市地震局三楼投资的。后来郭英山说这个理财容易犯法，2018年6月25日又给我们转化代销代购协议，我又追加2万元。我认识一个人叫郭英山，他告诉我公司特别好，他去实地考察过，特别稳当。他说让我放心，如果有意外他承担这笔钱。他说他在这个公司存了100多万元，然后让我帮助他，他这个月业绩完不成了，我心软就投资5万元。2018年1月23日，郭英山收取我投资款3万元，领我签的《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我返利，利息是12.28%，2018年6月25日，我又投资2万元，郭英山领我签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，三个月返回，利息是10.28%。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年12.28%，合作期限36个月，2018年1月23日至2021年1月23日。2018年6月25日的《代销代购》内容和《合作协议》的基本一样。总共给我0.3,038万元，损失4.6,962万元。 10.被害人苗雨陈述:我在江苏嘉投营销有限公司松原分公司被骗10万元。2018年4月13日和4月23日，在宁江区乌兰大街3169号江苏嘉投营销有限公司松原分公司。2018年4月初，他们公司的员工，我们是在朋友聚会上认识的，他说这个公司好，上市公司，他回总部实地考察几次，觉得这个公司很稳定，让我们投资，利息比银行高，稳赚不赔。2018年4月13日，我到公司业务员让我签订《代销合同》，代销期限2018年4月13日至2019年4月13日。我的2018年4月23日合同和这个是一样的内容。江苏嘉投营销有限公司吸收我10万元钱，购买江苏儒嘉生物科技有限公司10套产品，我没有得到产品。他们业务员给我出《江苏嘉投营销有限公司机打专用票据》二张，金额分别是4万元和6万元。我得0.32万元利息，我的银行流水能体现。我就认识那个业务员，但不知道名字。 11.被害人张某2陈述:我在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司被骗8万元。2016年12月24日，在松原市地震局三楼投资6万元，2016年12月27日，投资2万元。2016年12月初，在奥林匹克广场，该公司理财经理赵某1在那发广告，说他们公司投资利息高，让我上那公司开会，开一回会发一回礼品，讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，后来李树春领我去他家，让我看他家经济实力，告诉我他投资了50万元，我就动心了，我就相信了，开始投资。2016年12月24日，赵某1让我将投资款6万元，转到哪去了我不知道，给我一个转款小票，赵某1领我到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，后来10月27日我又给她转2万元，到三个月给我返2,800元利息，看见利息了。资金用于实业项目，预期收益为年13.88%，合作期限24个月，2016年10月24日至2018年10月24日。2016年10月27日的《合作协议》内容和上一个的一样。看《合作协议》上说开发商业地产、酒店收购、实业投资。赵某1是她宣传时我认识的。总共给我1.9,504万元利息，损失6.496万元。 12.被害人李某4陈述:我丈夫吉某被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗5万元。2018年3月26日，在松原市地震局三楼投资的。2018年3月初，通过该公司业务员顾影，向我介绍说该公司高收益、有实体、安全，利息是12.28%。我就相信了，我就以我丈夫的名投资了。2018年3月26日，顾影领我到公司财务刘某1那，通过POS机划到江苏总部公司账号，账号是106XXX，转款之后给我一收据，顾影领我签订《代销合同》《购销合同》。我投资后知道方淑艳是经理，顾影是业务员，通过她们宣传认识的。在公司发宣传单，说是实体公司，有房，有产业园，江苏的重点企业，是国家承认的，跟银行合作过，百分之百没问题。5万元钱购买江苏儒嘉生物科技有限公司5套产品。给我出《江苏嘉投营销有限公司机打专用票据》，开票时间2018年3月26日，产品品名有5种，金额5万元。总共给我0.2万元，损失4.8万元。 13.被害人代树礼陈述:我被江苏嘉投营销有限公司松原分公司以投资合作协议的方式，骗取4万元。我卖芸豆时认识方淑艳，她向我宣传，说公司有实力，让我投资，利息高，我挡不住诱惑，我同意了。2017年3月13日，我在方淑艳的指引下，拿着现金在松原市地震局三楼，将2万元现金交给业务员李欢欢，李欢欢拿着我的2万元钱到银行汇款到江苏嘉投创业投资管理有限公司的银行账户上，收款号3205***0057。过好几天，给我一个《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》和《合作协议》。2017年11月29日，我在方淑艳的宣传下，又投资2万元，投资是一年期限，到期限了，将我《合作协议》收回去了，给我一个《赎回申请确认函》。我投资，公司用我的钱投资开发和运营，第一笔2万元是三年期限，利息15.88%。第二笔2万元是一年期限，利息12%。我得利息0.6,216万元，损失3.3,784万元。 14.被害人王某3陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗5万元。2016年10月15日，在松原市地震局三楼投资3万元；2016年8月27日，投资2万元。2016年10月初，在奥林匹克广场，该公司理财经理赵某1在那发广告，说他们公司投资利息高，让我上那公司开会，开一回会发一回礼品。讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2016年10月15日，丛秀丽收我投资款3万元，领着我到她公司，将3万元通过POS机存到江苏总部。转款之后，过几天，到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我返1,200元利息，看见利息了。2016年8月27日，我又投资了，我交2万元现金到江苏嘉投创业投资管理有限公司，丛秀丽领我到公司签订《合作协议》，给我《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，年利息是1,388元，3个月一返回。《合作协议》资金用于实业项目，预期收益为年15.88%，合作期限36个月，2016年10月15日至2019年10月15日。2016年8月27日的《合作协议》内容和2016年的一样。总共给我返利1.1,128万元，以后流水能体现。损失3.8,872万元。 15.被害人曹某陈述:我被江苏嘉投营销有限公司松原分公司骗6万元。2018年6月22日，在宁江区乌兰大街3169号江苏嘉投营销有限公司松原分公司。2018年6月初，我遇到我同事方艳他爱人，告诉我这里利息高，让我投资挣点钱，我就投资6万元。2018年6月22日，我到公司后，业务员方艳对我说，投资好，安全有保障，方艳让我到公司签订《代销合同》和《购销合同》，后来隔三差五找我开会。甲方是我，乙方是江苏知了生物科技有限公司，甲方授权乙方为甲方购买的江苏儒嘉生物科技有限公司进行代销，代销期2018年6月22日至2019年6月22日。投资6万元购买江苏嘉投营销有限公司6套产品。我将6万元现金交给赵某1了，方艳给我《江苏嘉投营销有限公司机打专用票据》一张，金额6万元。我得962元利息，打到我银行卡里了。 16.被害人刘某2陈述:我被江苏嘉投营销有限公司松原分公司骗7万元。2017年4月29日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投营销有限公司松原分公司。2017年4月初，我侄女在那里干活，我就了解这个公司，在宁江区一个广场上，该公司经理在那发广告，说他们公司利息高，让我上那公司开会，开一回会发一回礼品。讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年4月29日，他们收我7万元现金，领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我2,800元利息，一共给我返利1.3,916万元，我的银行流水能体现。 17.被害人周某陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗20万元。2017年2月18日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投营销有限公司松原分公司,投资5万元；2017年3月2日投资10万元；2018年2月18日投资5万元。2017年2月初，我一个朋友介绍给我的，我们管他叫杨嫂，是我同事的媳妇。说他们公司投资利息高，准成，有实体经济，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年2月18日，他们收我5万元现金，领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我1,500元利息。后来投资10万元用于购买理财，我又投资5万元和之前一样。一共给我返利2.2,040万元，我的银行流水能体现。 18.被害人刘某5陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗10万元。2016年8月10日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资2万元；2017年1月21日，投资3万元；2018年2月5日，投资5万元。2016年8月初，听说这个公司很不错，我邻居拿着宣传单上我家跟我说，他们公司利息高，让我上那公司开会，开一回会发一回礼品。讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2016年8月10日，张宇宁让我将投资款2万元现金交给他，领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我返利息，看见利息了。2017年1月21日，我又投资了，交了3万元，2018年2月5日我又交了5万元，情况同上。主要用于实业项目，预期收益为年15.88%，合作期限36个月，2016年8月10日至2019年8月10日。2017年1月21日和2018年2月5日的《合作协议》内容和2016年的样。一共给我返利2.3,266万元，我的银行流水能体现。 19.被害人赵某4陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗4万元。2017年9月6日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投营销有限公司松原分公司,投资4万元。2017年9月初，我侄女方淑艳在这个公司工作，她告诉我这个公司利息高，稳定，有产业，稳赚不赔，于是我和我姐姐就在这个公司投资了。2017年9月6日，我将投资款交给方淑艳，领我到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我返利息，利息打到我银行账户上了。一共给我返利4,612元，我的银行流水能体现。用于实业项目，预期收益为10.28%，合作期限12个月，2017年9月6日至2018年9月6日。 20.被害人王某4陈述:我和我老伴王某5被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗10万元。2017年10月26日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司，我俩各自投资5万元。2017年10月初，有个公司业务员李贵义介绍我们去听课，有小礼品拿，他给我们讲课，他告诉我们这个公司利息高，稳定，有产业，稳赚不赔，我们就投资了。2017年10月26日，我们将投资10万元通过银行转入财务，李贵义领我到他公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我返利息，一共给我返利0.88万元，我的银行流水能体现。 21.被害人张某3陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗5万元。2016年9月5日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投营销有限公司松原分公司,投资2万元；2018年7月25日，以我老伴张玉兰的名，投资3万元。2016年9月初，我老伴在广场时，方淑艳发传单，方淑艳是该公司经理，说他们公司准成，有实体，利息高，上属公司老总是江苏人大代表，我们就相信了，我以《合作协议》的方式投资2万元。2018年7月份，方淑艳劝我老伴继续投资，这样我老伴投资3万元，与公司签订《购销合同》、《代销合同》的方式投资。通过我调取银行流水得知，我老伴只给了240元利息，我投资给了0.6,376万元利息，总利息0.6,616万元，打到我们银行卡里了。损失4.3,384万元。 22.被害人郭某1陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗2万元。2017年6月24日，在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资2万元。2017年6月初，我的老乡认识方淑艳，方淑艳说他们公司投资利息高，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年6月24日，我把2万元转到方淑艳卡里了，过几天，到她公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每季度给返614元利息，都打到我农业银行卡上，看见利息了，收款方账号106XXX。主要用于实业项目，预期收益为年12.28%，合作期限36个月，2017年6月24日至2020年6月24日。到2018年11月，一共给我0.3,070万元，损失1.693万元。 23.被害人卞某陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗2万元。2017年5月31日，在宁江区乌兰大街3169号地震局三楼江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资2万元。2017年5月初，我妻子姜桂英找工作，在那公司干一段时间，说公司投资利息高，开始投资。2017年5月31日，我将投资款2万元在公司通过POS机投资的，交款后，领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到3个月给我返元利息，一共给我返利0.3,070万元，损失1.6,930万元。 24.被害人仇桂清陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗2万元。2016年8月25日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司。2016年8月初，我朋友赵英让我投资，她是公司业务员，说这个公司很不错，公司投资利息高，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2016年8月25日，张宇宁让我到她公司投资，通过我的银行卡转到他们公司2万元钱，后来给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，过几天给我出《合作协议》，三个月给我打一次利息，一共给我返利0.6,336万元，损失1.3,664万元。 25.被害人唐某陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗取5万元。2017年11月15日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司，分两笔投资，一笔是3万元，一笔2万元。2017年11月初，我同事让我投资，给业务员杨某2顶任务，杨某2说这个公司很不错，公司投资利息高，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年11月15日，杨某2领着我拿3万元现金，到他公司财会将钱给会计了，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，过几天给我出《合作协议》，杨某2说钱不够，第二天我从我工资折里拿2万元现金，同样的方式办的投资，每月给我打两下，一份利息240元，一份利息160元。一共给我返利0.4,524万元，损失4.5,476万元。 26.被害人朱某1陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗两次，第一次投资2万元；第二次投资2万元。2017年5月14日，在宁江区江苏嘉投营销有限公司松原分公司陆续投的资。2017年5月初，有一个叫李焕焕的女孩看见我说他们公司理财投资，利息高1万元一个月100元利息，我就投资2万元，一年内果真给了我1.2万元，并且把本金2万元给了我。到了2018年5月份，李焕焕又找我投资，还没等我投资，她就不干了，叫方淑艳的女子给我打电话，说以后她负责我的理财投资，我投了2万元，方淑艳把这2万元转到江苏嘉投有限公司账户上了，跟我签订《代销合同》，公司先后于2018年6月15日、7月15日、7月30日、8月15日、8月30日，5次给我利息900元。到2018年6月份又投资了2万元，也是签的代销合同，期限从2018年6月29日至2019年6月28日，合同内容与上次一样。 27.被害人赵某2陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗两次，第一次投资2万元；第二次投资5万元。2018年3月24日，在宁江区江苏嘉投营销有限公司松原分公司前郭营业部陆续投的资。2018年3月之前，我已经陆续投资了10多万元钱，到了2018年3月之前连本带息都给我了，后来我一看这个投资公司挺讲信誉，我又在3月24日之后，又投资2万元。这2万元是李某（我同事）投的，当时把2万元用POS机划给了江苏嘉投总公司，当时签的代销合同，利息是10.28%，年限一年期。第二次投资是5万元，我替我妈黄素贤投资的，是2018年6月25日投资的，利息是10.28%，投资期是一年。2万元经理毛殿佳，5万元经理王海龙。一共给我返利0.1,028万元，损失6.8,972万元。 28.被害人李某陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗2万元。2018年1月31日，在江苏嘉投营销管理有限公司松原分公司前郭营业部投资的。2018年1月分，我看江苏投资公司挺讲信誉，就投资2万元，2万元用POS机划给江苏嘉投总公司，签订《代销合同》，利息10.28%，一年期。2万元他们一个月160元利息，给我7次，共计0.112万元，现在还欠我1.888万元。我和毛殿佳认识好多年了，他当时说他的公司是上市公司，有实体公司，还让我妈去他们公司参观，我就相信这个公司。 29.被害人王某6陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗7万元。2017年3月7日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资7万元。2017年3月初，听我同学董淑霞说这个公司不错，他们公司投资利息高，让我上公司开会，开一回会发一回礼品。讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年3月7日，董淑霞把我银行卡7万元转到他们公司账户上，交款后，她领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到三个月给我返利息，一共给我返利1.4,616万元，损失5.5,384万元。 30.被害人冯某陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗了，一共投资2笔8万元。2016年11月8日，投资2万元；2017年10月8日，投资6万元。我在该公司门口路过，碰到业务员顾影在门口宣传公司，她说公司证照齐全，有实体产业和银行担保，过两天有个讲座，可以来了解一下，通过讲座我就觉得挺好的，于是我就出借资金了。我都是在公司刷POS机的形式出借资金的，是投资创业的名义把钱出借给公司，说是投资公司名下的实体产业了。我出借的两笔期限分别是一年和三年的，利息为年利率15.88%和10.28%。公司跟我们说有实体产业，马上就能上市了，政府扶持，银行授信，特别安全，让我们放心出借。我总共收到1.2,544万元的利息，实际损失6.7,456万元。 31.被害人赵某5陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗2万元。2018年3月7日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司投资2万元。2018年3月初，我在乌兰大街上走，该公司业务员对我宣传，说楼上听课，听半小时给2斤米面，我闲着没事，就到江苏嘉投营销有限公司松原分公司听课，有讲师讲课，说江苏嘉投公司融资盖楼，准成，利息高，我就相信了。2018年3月7日，我就投资2万元。我到公司后，业务员赵某1对我说，投资好，安全有保障。赵某1让我到公司签订的《代销合同》和《购销合同》，后来隔三差五找我开会。2万元钱交给赵某1，赵某1给我出《江苏嘉投营销有限公司机打专用票据》一张，金额2万元。我得300元利息，打到我银行卡里了。 32.被害人王某7陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗4万元。2016年10月25日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资2万元；2017年3月8日，投资2万元。2016年10月初，在奥林匹克广场，该公司理财经理赵某1在那发广告，说他们公司投资利息高，让我上那公司开会，开一回会发一回礼品，我就去了。讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2016年10月25日，赵某1将我投资款2万元存到我农行卡里，领着我将卡里的2万元转到哪去了我不知道，给我一个转款小票，商户名称:嘉投创业。转款后，赵某1领我到他们公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，到三个月给我返300元利息，看见利息了。2017年3月8日，我又投资了，也是赵某1给我办的，年利息1,388元，三个月返一回利息。一共给我返利0.5万元。 33.被害人贾某陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗31万元。2016年8月25日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司，2017年9月12日，投资21万元；2018年4月3日，投资10万元。2017年9月初，我家亲属郑某在那公司当人事，她说她公司准成，有实体，利息高，上属公司老总是江苏人大代表，我就相信了。我以《合作协议》的方式投资21万元，到期了，2019年9月份，本金没有兑付，又签订一份展期的《补充协议》。因为投资后月月返利息，我就更加相信了。2018年4月份，我又以《购销合同》《代销合同》的方式投资10万元。刘某1使用POS机将我银行卡里31万元转走，其中21万元转到江苏国都酒店管理有限公司，10万元转到江苏嘉投营销有限公司。郑某给我《江苏嘉投营销有限公司机打专用票据》一张，金额10万元。我总共得利息2.7,158万元，损失28.2,842万元。 34.被害人郝某陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗15万元。2017年4月29日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资15万元。2017年4月初，通过我家邻居李树春介绍，说该公司如何好，上市的，酒店就100多家，还有业务员赵某1也对我宣传，还有宣传单，银行授信多少亿，我就相信了，就投资了。2017年4月29日，赵某1让我拿着我的农业银行卡，领我到公司财务刘某1那，通过POS机划到江苏嘉投创业投资管理有限公司账号，转款后，赵某1领我签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，一共给我返利3.132万元，损失11.868万元。 35.被害人张某4陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗取5万元。2017年10月13日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资5万元。2017年10月初，通过该公司于明侠和方淑艳在滨江嘉园发宣传单时向我介绍，说该公司高收益，有实体，安全，利息是12.28%。我就相信了，投资了。2017年10月13日，于明侠让拿着我的农行卡，她领我到公司财务刘某1那，通过POS机划到江苏国都酒店管理有限公司账号上，给我一个转款小票，转款后，于明侠领我签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，过几天给我出《合作协议》，一共给我返利0.614万元，损失4.386万元。 36.被害人王某8陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗5万元。2017年10月27日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资5万元。2017年10月初，通过该公司李贵义在滨江嘉园发宣传单，向我介绍，说该公司是实体公司，绝不是小额贷款，还不是中小微企业，国家上市公司，在银行授信25个亿，后来又说30个亿，安全，年利息10.28%。我就相信了，投资了。2017年10月27日，李贵义让我拿着我的农行卡，他领着我到他公司财务，叫刘某1那，告诉我，我的5万元钱已经通过POS机划到江苏国都酒店管理有限公司账里。李贵义领我签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，一分利息没得到，损失5万元。 37.被害人郭某2陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗2万元。2017年3月30日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资2万元。2017年3月末，通过该公司赵某1发宣传单时，向我介绍，说该公司是实体公司，绝不是小额贷款，不是中小微企业，是国家上市公司，还有股权代码203476，安全可靠，两年利息是13.88%。按季返息，每季返700元。我就相信了，我就投资了。2017年3月30日，赵某1让我拿着我的农行卡，把我领到公司财务刘某1那，通过POS机把我的2万元划到江苏国都酒店管理有限公司账里，给我一张POS机小票，赵某1另外签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，分别在2017年6月30日、9月30日、12月30；2018年6月30日、9月30日。5次给我打利息3,500元，还有一次2018年3月30日给我打利息676元，总计0.4,176万元。损失1.5,824万元。 38.被害人白凤亭陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗三次，第一次投资6万元；第二次投资2万元；第三次投资5万元。2017年12月初，我在乌兰大街上走路，该公司业务员对我宣传，我闲着没事，到江苏嘉投营销有限公司松原分公司听课了，有讲师讲课，说嘉投公司融资盖楼，准成，利息高，我就相信了。2017年12月5日至2018年12月5日，我投资5万元，到期我又添1万元，总计6万元。2017年12月31日，我又投资2万元。第三次投资5万元。总共投资13万元，给我利息1.48万元，还欠我11.52万元。 39.被害人张某5陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司骗5万元。2017年4月11日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资5万元。2017年4月初，通过该公司方淑艳和我同学王某6对我说该公司高收益，有实体，安全，年利息15.88%。我就相信了，投资5万元。2017年4月11日，王某6对我说有钱投资比存银行高多了，江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司的手续跟银行是一样，我看行就跟王某6到公司去了，我先把5万元存入建行卡，公司财务叫姗姗的用POS机把我卡的钱转入江苏国都酒店管理有限公司账户里，转款后，王某6领我签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，这5万元利息一分也没得到，损失5万元。 40.被害人徐某2陈述:我被江苏嘉投营销有限公司骗2万元。2018年8月31日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司,投资2万元。2018年3月初，我在乌兰大街上走，该公司业务员方淑艳对我宣传，说江苏嘉投公司融资盖楼，准成，利息高，并且给我写担保条，我就相信了。在2018年8月31日，我投资2万元。方淑艳给我《江苏嘉投营销有限公司机打专用票据》一张，金额2万元。损失2万元。 41.被害人朱某2陈述:我被江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司骗取11万元。2017年11月29日，在宁江区江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司投资7万元；2017年10月28日，投资4万元。2017年10月初，在前郭县早市，该公司理财经理于明侠在那发广告，宣传彩页，说他们公司投资利息高，让我上那公司开会，开一回会发一回礼品，我去了。讲师讲课，说融资搞企业、开酒店、建设矿泉水厂等，公司有实力，有银行信誉款，公司赔了这钱也能返回来，我就相信了，开始投资。2017年10月28日，于明侠让我把投资款4万元交给她，转款后给我一张小票，过几天，于明侠领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每个月给我返320元利息，看见利息了。2017年11月29日，我又投资7万元，也是于明侠将7万元转到江苏嘉投创业投资管理有限公司账户里，于明侠领我到公司签订《合作协议》，给我出《江苏嘉投创业投资管理有限公司收据》，每月利息是560元。一共得利息0.7,952万元，损失10.2,048万元。 42.被害人报案信息登记表记载：石传海投资6万元；陈晶投资5万元；刘福贤投资3万元；韩友杰投资21万元；徐杰投资10万元；王慈善投资15万元；高佳茹投资2万元；赵秀兰投资5万元；韩宁投资6万元；王某1投资15万元。 43．证人赵某1证言：2015年9月至今，我是江苏嘉投营销有限公司松原分公司的业务员，公司负责人是王海龙，我的团队经理是方淑艳，我受他直接领导。方淑艳是团队经理，团队业务员有我、张晶、顾影、耿雪。业务员按照团队经理安排，每天的工作就是到广场上发展业务，通过宣传公司的理财产品找群众到公司进行投资。就是向群众介绍公司和公司的业务，有投资意向的群众了解，我们就向他们介绍说公司是正规公司，有营业执照，公司有酒店、产业园等产业，客户把钱借给公司后公司继续发展旗下实体产业，贷款端抵押物就是我们公司的实体产业，然后公司给投资客户付利息，付利息方式可以按月返也按季度或者按年返本付息，投资有6个月、12个月、24个月和36个月期限的，6个月的年化收益率是7%，12个月的是年化收益10%，24个月以上的年化收益率是11.28%，到期给返本，就是介绍这些情况。公司刚成立时发过宣传单，后来大家都知道这个公司了就不发宣传单了，就是靠业务员当面宣传介绍。我们公司业务员没有底薪，当月业绩数额达到5万元以上能开2,500元；当月业绩数额达到15万元以上能开3,000元。工资是总公司江苏嘉投营销有限公司直接打到我们个人的帐户上的，我的工资卡是农业银行的。我累计发展客户10人左右，我发展的客户一共投资大概170万元左右，我团队吸收来的客户资金，都是用于投资我们公司的实体项目了。因为常州市不让做金融了，导致资金链断裂不能兑付本息了。 44.证人刘某1证言：2015年2月，我通过朋友介绍，在江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司任外勤。2015年4月份，马奎林让我从事财务管理，也就是内勤。马奎林负责两三个月，后期王海龙接了。马奎林负责期间，公司吸收理财业绩一分没有，所有理财业绩都是王海龙来公司负责之后产生的。2018年9月份之后，钱某接替王海龙，王海龙提出过辞职，总部没批准，公司固定资产由王海龙和钱某清点了，将不重要的物品卖了7,500元，打给总部了。剩下两台电脑，两三张办公桌，后来不知道让谁拿走了，钱某管理一段后期公司工作。在钱某管理公司后期工作期间，2018年9月5日之后，总部不兑付了，没有发生业务往来。我在公司负责员工工资，业务员将客户领来，找我通过我划单投资。就用单位的POS机，这是江苏总部下发的，将客户的投资款划到总部帐户外，有江苏嘉投财富帐户外，有江苏嘉投创业帐户外，有江苏嘉投营销帐户外，还有酒店帐户外，还有其它的我不记得了。这些帐户外的具体账号之前都在电脑上，我不知道，客户有小票，应该有。这些投资的客户都是业务员、负责人找的，都是通过业务员外出展业宣传找的，还有通过亲戚、朋友找的，客户转介绍的，什么方式都有。公司的上属公司开始是江苏嘉投财富投资管理有限公司，后来变更成江苏嘉投创业投资管理有限公司，又变更成江苏嘉投营销有限公司，业务一直在转型。江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司在2018年6月29日注销了，跟着总公司变的，现变更为江苏嘉投营销有限公司松原分公司。刚开始是通过合作的方式找客户投资，然后通过投资代购产品、代销产品。说白了都是投资理财。我不知道公司有没有银监部门的经营许可证。王海龙是分公司总经理，钱某是常务总经理，属于综合部，我是财务专员，人事专员郑某，行政孙月，前台杨某2，一团队经理方淑艳，二团队经理沈英华，业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。王海龙负责公司的全面工作，钱某协助管理内勤人员，我负责财务管理。方淑艳、沈英华负责吸收资金理财。理财经理、业务员到社会发宣传单，招揽客户。客户到公司了解，通过专业的讲师授课，讲解公司用钱做什么，公司实力，怎么保证将风险降到最低，然后给听课者小礼物。有意愿投资的就到公司财务，签订意向书。业务员领着客户到我财务室，客户带着身份证和银行卡，我通过客户的银行卡根据客户的投资数额，一种转款的方式是我用POS机刷卡，刷到上属公司的指定帐户外里；一种是银行对公转账，将客户的理财款转到总部的对公帐户外里；一种是现金存款，我将理财客户打到总公司指定的个人帐户外。江苏总部给我公司下发的空白模板委托函，我根据客户的信息填写内容，委托函的内容是类别是投资期限，投资起止时限，客户姓名，额度，身份证号，银行卡号，备注，委托人签字，联系方式。一般是七个工作日的期限。我将客户的投资相关信息录入《签单表》，正常是每月一上传总部，有时也不定时要，我就将客户投资的《签单表》通过QQ的方式，传到总部的对接人，是谁我也不清楚。我们属于东北大区，有专门负责的。一周左右，总部以快递的形式，将理财客户的《合作协议》、《代销》、《购销合同》、《收据》邮来，邮来的合同都是一式两份，我接到这些件后，通知业务员找客户，拿着委托函来换取正式合同，客户接到合同后签字，我将委托函原件和一份客户签字的合同再邮寄给江苏总部。总部根据客户的投资情况，将利息打到客户提供的银行帐户外里。开始是一年息14%，半年息是12%，后期下调，一年息12%，再后来一年息10.28%，三年期的12.28%。我公司和客户签订《合作协议》《购销合同》《代销合同》。《合作协议》是客户投资后，跟总公司签订合同，总公司投资实体，给客户收益。《购销合同》就是客户购买公司的产品，子公司负责包销，公司再回购这些产品，保证客户购买产品资金增值。我公司客户的资金都通过客户直接打给总公司了，江苏嘉投营销有限公司，总部说用于投资实体、产业园、酒店。2018年9月5日之后，不兑付本金了，基本没有投资的了。在我公司经营期间，我公司总共理财有1,000多万元。在公司不行的时候，公司管理特别混乱，有重复申报，没有准确数字。有200多理财客户，我公司将日常的帐都邮寄回总部了，公司没有帐，也没有底。我的办公电脑，在公司不行的时候，搬家一回，再后期不来了，我不知道哪去了。我公司的理财客户信息我每个月都向王海龙报的，通过微信的方式报给他，有时候他也问我，哪个团队理财多少数额我就报给他。我以刘亚君名投资2万元，没有拉其他客户，内勤不做业绩。宁江区还有一个江苏嘉投营销有限公司江北分公司，法人张宇宁负责，位置在富江苑二期对面，维也纳花园商企，江南两个点，一个是地震局三楼松原分公司，下设一个是前郭嘉投，毛殿佳负责，位置在市审计局斜对面。 45.证人杨某2证言：2016年5月，我通过王海龙介绍去江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司担任前台接待。主要是员工考勤，接待客户，打扫总经理办公室卫生，讲师课后帮助发放礼品。王海龙是分公司总经理，钱某是常务副总经理，财务专员刘某1，郑某是人事专员，行政孙月，我是前台，团队经理方淑艳、沈英华，业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。公司主要经营投资理财，我不清楚公司有没有金融部门发的许可证，不清楚公司投资理财的工作流程，不知道利息是怎么核算的。我公司理财客户都是通过客户经理、业务员宣传带来的，我没有投资，公司财务和人事电脑我不知道让谁拿走了。 46.证人赵某2证言：2018年3月至11月份，我通过朋友介绍去江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司担任讲师。一周一个理财会，江苏嘉投是做实体的，我们讲产品，过滤进水机等，公司出事后，出台一个方案，良性退出，还本金，没有利息了，分三年还。我讲的内容是江苏嘉投营销有限公司总部给我发个P2P文件，我根据课件内容讲，有许多种产品。讲课的内容在我公司电脑里，我现在找不到。人员都是各个业务员找的客户，每周六上午，在松原市地震局三楼我们公司，讲半个小时。客户不愿意听，但是我公司出台惠民政策，只要来听课的就给礼品，礼品有挂面、手套、洗衣粉、鸡蛋等许多东西。我是大学本科，讲课的目的就是宣传，让客户购买产品、代购、代销产品。产品是儒嘉生物科技产业园生产的产品，客户购买产品后钱进入产业园帐户。我之前公司有好几个讲师，我不认识，我去时都离职了。我是公司员工，试用期三个月，之后每月工资是3,500元。工资是到日子了，江苏总公司给我银行卡里打钱。我不提成，业务员提成，吸收资金业绩达到5万元以上有提成，好像是1.2。王海龙是分公司总经理，钱某是常务副总经理，财务专员刘某1，我是人事专员，行政孙月，前台是杨某2，团队经理方淑艳、沈英华，业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。公司之前是投资理财，我去之后销售产品。我不清楚公司有没有金融部门发的许可证。工作流程是，业务员拉客户，到公司客户往里存钱，通过POS机，将投资款转到江苏嘉投总部指定的银行帐户。原来是以合作协议名义，后来用代购、代销合同跟客户签订协议。先是给客户收据，过几天，江苏嘉投总部给邮过来正规的合同。让客户提供银行卡号，利息有月打，有季度打的。我公司理财户的利息有10.28%，有11.28%，后来降到8%。理财客户都是通过公司宣传彩页，不少是通过亲戚、朋友找来的。我没投资，我母亲黄素贤投资5万元，钱实际是我的，李某名下有4万元。我不知道财务室和人事部门电脑哪去了。 47.证人郑某证言：2015年6月份，我通过别人介绍去江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司担任人事。主要工作是考勤和请假之类的事。王海龙是分公司总经理，钱某是常务副总经理，财务专员刘某1，我是人事专员，行政孙月，前台杨某2，团队经理方淑艳、沈英华，业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。公司主要经营投资理财，我不清楚公司有没有金融部门发的许可证。不清楚公司投资理财的工作流程，不知道公司理财户的利息是怎么核算的，不知道理财客户都是通过什么途径招来的，我没投资。2018年9月份，王海龙向上属公司说过要求离职，来回几次上边没有批准，但是清点公司的固定资产了，交给钱某管理了，至于说有签字的事我不清楚。当时财务和人事电脑没卖，其余的都卖了，钱给总部了。我不知道财务和人事电脑哪去了。 48.证人钱某证言：2016年7月份，我单位同事王海龙介绍我去江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司担任行政内勤。主要负责统计公司固定资产，购买办公用品等事务。2017年4月，公司让我担任公司常务副总经理，管理公司内勤、纪律、人事、行政日常工作。我担任公司常务副总经理没有上属公司任命书或者委任状。公司先是投资理财，后来变成营销产品，我不负责投资理财，我不管理业务工作。看公司注销情况中的经营范围：投资管理及投资咨询，项目投资，风险投资，资产管理，资产重组，理财产品研究，开发及相关介绍咨询，会务服务，承办展览服务，市场经济信息调查（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）（凭有效许可证或资质经营，未取得许可证或资质前严禁从事经营活动）。公司人员有的是公司原来的人，有的是总公司聘用的，有的是我聘用的。王海龙是分公司总经理，我是常务副总经理，财务专员刘某1，人事专员郑某，行政孙月，前台杨某2，团队经理方淑艳、沈英华、业务员还有一些，有的还暂时更换，我记不起来了。王海龙负责公司的全面工作，我协助我管理内勤人员，不做业务。刘某1负责财务管理。方淑艳、沈英华负责吸收资金理财。理财经理和业务员到社会人员聚集的地方发宣传单，招揽客户，客户到公司了解情况介绍，通过专业的讲师授课，讲解公司用钱做什么，公司实力，怎么保证将风险降到最低，然后给听课者小礼物。有意愿投资的就到公司财务，签订意向书，给公司总部转钱，通过两种方式转钱，一种是POS机刷卡，一种是打到总公司的对公帐户上，三天左右，总公司把合同、收据邮过来，客户来领取。公司理财户的利息是年化11.28%，三年期的12.28%。理财客户都是通过宣传彩页，亲戚朋友招揽，还有个别来公司考察，甚至还有到江苏总公司考察途径招来的。公司都和客户签订《合作协议》《购销合同》。《合作协议》是客户投资后，跟总公司签订合同，总公司投资实体，给客户收益。《购销合同》就是客户购买公司产品，子公司负责包销，公司再回购这些产品，保证客户购买产品资金增值。客户资金都通过客户直接打给总公司了，江苏嘉投营销有限公司。总公司将投资客户的资金用来收购酒店，租赁酒店，合资收购，后期用来投资大健康产业园，保健品生产线。2018年9月份之后，我没经营公司，王海龙要离职，上面没有批准，东北大区老总朴某对我说过，王海龙要离职，我们没有批准，你跟着核对一下公司固定资产，我答应了。公司资产有办公用品、电脑、打印机等。当时无价值的东西总部让我们卖了，有价值的东西都让我们搬到金域国际13栋704室，租的，现在东西都没有了。我公司每个人有钥匙，不知道物品让谁拿走了。我不知道公司经营期间总共理财多少万元，有多少理财客户。公司的帐目刘某1那应该有。 49.证人朴某证言：我在江苏嘉投营销有限公司任东北区负责人，监督管理下属分公司业务，投资理财，吸收资金。包括延吉、松原、白山、通化。江苏嘉投营销有限公司东北区在松原市设的下属公司，总负责人是王海龙，以王海龙注册公司是江苏嘉投营销有限公司松原分公司，在这个公司下设三个营业部，一个是以毛殿佳名注册的前郭分公司，一个是以张宇宁名注册的松原江北分公司，一个是以田珊珊名注册的乾安分公司。王海龙注册公司后，下面的三个营业部都是王海龙自己发展的。松原地区马奎林最先干的，他干了两三个月，没干起来，我找到王海龙，他干起来了。2015年3月19日至2018年12月，松原地区总共吸收客户多少资金我不知道，吸上来钱直接到总部，总部应该知道。松原地区下属公司负责人任命是王海龙报上来信息履历表，我审批，再报到江苏总部审批任命。松原分公司下面三个营业部都是王海龙负责管理。在2018年9月份，王海龙提出过辞职，总部没批，因为公司后事没处理完。王海龙负责松原地区理财，他没有理财提成，但公司总部给他奖励，奖励资金是他下设的前郭、宁江、乾安分公司总理财款的0.5%。按月给王海龙奖励，随工资发放。发展业绩松原分公司还可以，张宇宁是从王海龙那分出去的，业绩没有松原分公司好，比其他两个分公司业绩还好点，前郭分公司业绩不好，一个月能吸收一两万元，乾安也不行。松原地区有多少理财人我不知道，数量、收据都在总部，王海龙应该知道，业绩是他做的。 证人朴某证言：我是2014年3月左右加入江苏嘉投实业有限公司，后来改成江苏嘉投营销有限公司。我一加入殷俊峰就让我在延吉注册了嘉投实业分公司，我是负责人。我的工作一方面是后期业务员招录，大部分都需要我面试认可。我担任东北大区负责人以后，我还是在延吉工作，每个月定期给下面几个分公司负责人开会，内容就是督促他们完成业务量，在会上跟各个分公司的负责人谈完成任务的经验，如果总部有什么指令，也会在会上告知一下。我要定期到总公司这边来开会，一方面是听总公司的指使，另一方面就是把东北大区的各种情况汇报给总部，不定期到各个分公司去检查他们，督促他们去拉业务，最后就是筹建新的分公司，这些分公司也是用来拉业务的。我们公司融资刚开始的时候就是对外宣传我们公司是投资产权式酒店，叫客户投钱给我们公司，我们公司去搞这个投资，我们定期分红给客户。后来就变成推销理财产品，最后我们就变成购销合同了，这个模式就是客户到我们这边来投钱，签个购买产品的协议，接着他们再和知了科技公司签个包销协议，其实这个本质没有变化，只是表面上看没有理财这个模式，让人看了以为是产品销售的。刚开始的那个产权式酒店投资什么情况我不清楚，我到公司的时候，公司就是这种模式，然后那个江南系列理财产品的出现好像因为当时国家不让公司出现“财富”这两个字，公司就把名字变成嘉投创业投资有限公司。到了2017年年底，在全国各大区负责人会议上，说公司因为有了产业园，要转变融资模式，就是变成产品销售。分公司的负责人离开后，杨某1和张程把我们几个大区总召集起来开了个小会，会上杨某1还把计律师叫过来，杨某1他们把制定好的合同拿出来给我们看让我们提意见，我们当时提了几个意见，后来那个合同跟杨某1他们拿出来的没有什么变化，我们就以这种合同对外向客户融资了。第一种产权式酒店，是业务员用语言宣传，另外总部也会有一些宣传单和PPT让客户看，第二种理财产品，是业务员用语言宣传，总部也发宣传单和PPT让业务员给客户看，第三种购销模式，还是差不多。宣传单和PPT所有的东西应该都是总部发过来的，如果不够，我们各大分公司再根据这些宣传单再去制作一些。公司最大的老板就是杨某1。我在2014年3月左右，进入嘉投集团工作，一开始叫江苏嘉投实业集团有限公司，后来改名为江苏嘉投财富有限公司，后来又改名为嘉投创业，最后改名为嘉投营销。嘉投总部让我在延吉注册一个分公司，我是负责人。2016年初，我担任东北大区负责人，东北下面有延吉、吉林、长春，后期有了松原、白山、梅河口。到了2018年9月，当时公司已经开始出现问题了，就不能兑付投资者利息，感觉公司要出事了，就离职了。融资就是总部会下发宣传单，由业务员拿着宣传单去找客户，通过宣传嘉投集团的方式，让投资人将钱投入到我们公司，然后公司会根据投资的数额和期限给投资人一定比例的利息。找到这些人员之后，如果愿意投资的，就到财务，通过总部那边下发的POS机直接刷卡，我们这边是不接受现金，所有融资进来的钱都是直接进入总部的帐户的。融资利息有一年期和半年期的投资理财产品，利息是一个月一给，之后又推出两年期和三年期的，一开始半年期的年息是7%，一年期年息是12%，之后两年期的年息是13.88%，三年期的年息是15.88%，之后调整，最后一年期年息是10.28%，两年期年息是11.28%，三年期的年息时12.28%，利息都是挺高的。宣传介绍通过发传单的方式，业务员通过口口相传拉客户。我们对外宣传是投资产权式酒店，拉客户进来投资，会定期分红给客户，之后变成了推销理财产品，是叫江南系列，有四季江南什么的，分为半年期、一年期，后来加了两年期、三年期，也是定期分红给客户，之后变成了签订购销合同，就是客户签订购买产品的合同，然后再和公司签订一个代销合同，客户本身是不接受具体产品的，就是换了一个融资形式，本质上没有什么变化，还是融资，我们也会根据投资金额定期给客户分红。用代销购销模式进行融资，我想主要是为了规避法律风险，这样看上去就像是一个正常的产品销售。宣传途径一个是通过发传单，一个是通过业务员个人口口相传拉客户，还有一个就是通过讲师用PPT给投资者宣传讲课。我的钱也都投资投进去了，一共投了300多万。打印嘉投集团财务耿会移动硬盘中各大区分公司开业至今佣金汇总表，东北地区佣金明细表，其中朴某佣金1,494,989元，我看过并确认过了，确实是这些。如果客户愿意投资，会有业务员带他们到财务那边用POS机刷银行卡，之后会有一个意向书和打款凭证给客户，等总部那边确认收钱之后，会将投资合同寄回来，合同到了之后，业务员会让投资人过来签协议，一式两份，一份寄回总部，一份给投资人。业务员会到街面上发宣传单，业务员也会介绍身边的亲戚朋友投资，有客户过来到门店咨询，也会有业务员给他们讲解、宣传，拉客户投资。对投资客户没有特别要求。 50.证人杨某1证言：2011年，我在常州注册了常州盛华投资有限公司，去人才市场招了几个人，这些技术业务员，给他们培训培训，告诉他们应该这么做，我那个时候也认识做酒店的朋友，当时我公司就开始宣传融资去投资酒店了，那时候我这个公司等于是中介，拿个中介费。就是帮那些搞酒店的融资，钱投过来我把这个钱给那些搞酒店的，然后那些人去买房子，用买来的房子开酒店，跟着去和投钱的人签合同，就是把房子的产权按照投钱的多少按比例给他们。我那时候融资不多，只有一两百万，而且这些投钱的人确实拿到了实物，就是这些买来的房子的产权。在这一年里，我通过做这个，发现这个行业是可以做的，与其帮别人去融资，不如我自己去融资然后自己去做实业。2012年，我把盛华投资有限公司注销，重新注册江苏嘉投实业有限公司（简称实业公司），公司法人是我，到2018年7月，变更为钱凤仙了。这个公司的经营内容就是实业投资和酒店投资，我这个时候就准备开始自己搞实业投资了。开始的时候我是帮人家卖房子，就是卖产权式酒店，拿点中介费，我看到产权式酒店利润是可以的，就想自己融资倒卖产权式酒店。到了2012年年底、2013年年初的时候，我又注册了江苏嘉投财富投资管理有限公司（简称财富公司），这个公司法人是我公司员工单银伟，后来单银伟离职，我把法人变更为徐某1，这个时候我们才开始正式融资的，这个时候张程所在南京匹亿公司因非法集资被公安机关打掉了，他没有工作了，他有意向到我这里来工作，我也正好要招人，当时我和公司的人是先去山东烟台开了分公司，周佳佳负责，然后我们又去扬州开了分公司，开始是一个姓赵的男的负责，张程是扬州分公司的副总，后来一直是张程负责。就这样陆陆续续的分公司越开越多，融的资金也是越来越多，我们都是以投资产权式酒店的名义来融资的，而且我也的确也以实业公司的名义去投资产权式酒店，在前期的时候，这个产权式酒店也的确赚钱，就这样一直做到2014年。我在做中介的时候，发现这个产权式酒店的利润的确可观，我就想自己去融资搞这个产权式酒店倒卖，所以才注册了嘉投财富有限公司，就想用这个公司去融资了。当时没考虑过融资无法兑现的问题，我自己做过风险评估的，认为这个酒店利润是能承担这个利息兑付的，最关键的是我没有想到会做到今天这么大规模。财富公司法人是单银伟，后来徐某1做法人。我当时考虑这个公司是用来融资的，可能会在外面开设分公司，到时候要去外地签字什么的，如果用我的名义去注册，到时候可能不方便，所以用员工单银伟去注册的。开始不知道，过了一段时间后，我就渐渐知道融资需要国家许可了。当时各种投资都已经投资了，需要进一步融资，不可能停止融资，也申请资质，但申请不下来。2016年和2017年我们都申请过的，但是没有用，后来我们还去那个全国基金协会弄了份备案的。这个备案不是融资许可，酒店投资是我负责的。我就投资过速8酒店、格林豪泰、汉庭这些商务快捷酒店。刚开始的时候利润还是可观的，后来酒店越来越多，之前投资的一些酒店设施陈旧了，利润就下降了。财富公司当时就是以投资产权式酒店的名义对外融资的，就是客户来投资，我们拿着这个钱去投资酒店，赚了钱以后分红给他们，这个分红就是利息，我们当时跟客户宣传是包赚不赔的，那时候好像就只有一年期的，年利润好像是7%，刚开始好像是按月返，后来好像是按季度返，我们当时是和客户签订合作协议。就是通过刷POS机来把钱直接打到财富总公司帐户上。公司的财务人员和行政人员都是固定工资，业务员有提成，按照他们拉到的融资量按照一定的比例来发放，不同级别的比例也不一样。嘉投实业员工工资是从产权式酒店赚的钱里发，嘉投财富员工工资就从通过融资得来的钱里发放。财富各大分公司发展客户，然后投资的钱全部打到财富总公司帐户上来，我就把这些钱直接从财富总公司帐户上打到收购的酒店帐户上去，然后投资产权式酒店赚到的钱打到嘉投实业帐户上去。2017年7月，我考虑公司实业投资转型，由投资产权式酒店变成自己的连锁酒店，先收购一些酒店的经营权，自己经营，我购买一个四季新酒店，准备改名国都假日酒店，准备依托这个酒店发展一系列的连锁酒店，去注册江苏国都酒店有限公司，我开始招聘酒店管理人员，其中招聘了徐某1，因为准备发展自己的连锁酒店，资金需求变大了，我跟财富公司几个人碰头，大家决定扩大融资量，就开始全国各地开设分公司。开设分公司的方式就是通过人介绍人，渐渐的在东北、云南开设了分公司。由投资酒店变成自己去经营决定，资金量需求比较大，所以才要加大融资量，在全国各地开设分公司来增加融资量。融资模式跟之前一样，还是跟客户签合作协议。我们就是带客户去看我们经营的这些实体酒店，人家看到你的酒店就相信你是搞实体的了。到了2015年1月份的时候，国家对财富公司严抓，而且财富公司的名字不好听，大家一听财富公司就是搞融资然后再去搞虚拟经济，我这个是融资来搞实体的，我就是要跟他们这种区分开来，2015年1月，我将嘉投财富有限公司改名叫江苏嘉投创业投资管理有限公司（简称创投），后面我们融资业务越来越成熟，不需要再花多少精力，只需要按部就班的发展下去就行。而且那个时候按照地区给全国的分公司设立了大区，分别是江苏、山东、云南、西北、东北这五大区，每个大区一个总负责人，分别是张程、梁博、段炜、李雪松、朴某。我看这个模式已经成熟了，就设立一个全国运营管理中心，让这个运营管理中心管融资这块，张程是负责人。当时全国有很多分公司都是以嘉投财富公司注册了分公司，所以该公司没有注销，改名为创投公司。还是融资，就是公司换个名字而已。还是以投资酒店的名义去融资，跟客户签《合作协议》，后来设立运营管理中心，我和张程商量，不再单单以酒店投资作为宣传，因为这个时候我就准备开始投资其他项目了，当时就是商量怎么推出一款理财产品，这样我和张程就先讨论个草稿，就是理财产品的名字、周期、利率，然后召集几个大区总开会，在会上我们一起讨论这个名字、周期、利率，因为具体融资工资是要他们大区总去实施的，肯定是要征求他们的意见，然后经过开会，我们确定了四款理财产品，都是江南系列的，分别是半年期、一年期的、两年、三年期的，具体名字我记不得了，利率是7%到12%。确定好之后都让张程去操作了，我在融资这块控制的就是资金了，所有的资金都到我这里汇总的，支出都要跟我汇报，经过我的批准才能支出。主要还是向客户介绍我们公司的实业，有哪些做实业的公司，当时主要就是介绍产业园这个项目，而且还带了不少客户来参观产业园，而且大部分资金都是这个时候融过来的。到了2017年的时候，国家抓融资这块也紧了，我们就想转型，不想再卖这个理财产品了，就想转变个模式，就是变成购销模式，就是让客户投钱来买我们的产品，然后再签个包销合同，就是我们帮他们卖掉，然后按照规定的利润率给他们分红，这个购销模式的周期、利润率跟之前的理财产品差不多，其实这个本质还是融资，就是换个包装。我们当时就是想规避政策风险，不要变成打击对象。这个是我、张程以及几个大区总一起商量出来的，然后我们就拿着草稿去咨询我们公司的法律顾问计良晶，他在推敲一下，然后定下来正式的模板，当时制作了《购销合同》及《包销合同》。在2017年12月注册江苏嘉投营销有限公司（简称营销公司），定好以后我们就召开全国各大分公司总经理会议，把这个模式告诉他们，还让律师计良晶上去宣读这个协议内容，让他们各自回去把以创业公司注册的分公司都注销掉，重新以营销公司注册分公司。我们转变融资模式，因为这个时候国家开始严打，我们也是为了规避法律和政策风险，另外我们也想加快转型，介绍规避非法集资这块的法律风险。我知道涉及非法集资，这个时候我已经停不下来了。我们转变的模式就是变成产品购销模式，客户来投钱买产品，签个购销协议，客户可以不拿产品走，就再签一个包销协议，我们负责销售，客户到期可以按之前约定好的利润率拿分红，其实本质还是跟之前一样，就是融资，只是换个模式而已。这个模式的本质还是融资，用你们的话说就是集资。到2018年，儒嘉产业园一期建设好以后，我为了未来的发展，又注册了多个公司。2018年5月的时候，我已经不想融资了，就想做个真正的转型，就把50万以上的投资者转成股东，当时就是以道来公司的股权转让的，所以这是股份公司。这家公司我转让了49%的股权，涉及金额大概1个多亿。 51.证人薛姣证言：2014年1月应聘到江苏嘉投实业有限公司上班至2018年6月。我在公司总部做财务大概半年的时候，当时老板杨某1经常跟我说公司以后会做实体，以后公司越来越好。当时我做财务半年的时候发现，公司基本上实体就是做酒店，几乎没有什么利润，但是公司账面上的资金流动非常大，我就觉得公司不靠谱，是虚的。老板跟我说的前景都是在“画饼”，所以中途我一直想离职，我把这件事跟我家里人说了，我妈也劝我离职。但是我这个职位比较特殊，我也是接替上一位财务总监的班，所以公司里面也没有合适的替代我的人，老板不让我走。我身边的亲戚朋友知道我在这个公司工作，他们也想投钱到我们公司，也有想到我们公司上班，但我都觉得这个公司不靠谱，所以我都没有同意他们的要求。我心里想这个公司早晚一天会出问题，所以我2018年8月结婚也算是我找了个借口就跟老板说离职了，老板不同意，我是自己执意离职。我8月份离职之前统计到的投资人共计12,000人左右，投资金额12亿左右。10月份的时候听公司的人说工资都发不出来了，我估计公司现在没有能力兑付投资款了。如果底下的公司需要POS机，都是杨某1跟我说让我跟底下公司对接，基本上都是我去开，一般儒嘉需要的POS机我去建设或农行开。营销分公司需要的POS我一般通过拉卡拉、中汇银盛、深圳瑞银信等第三方支付公司在网上开的，开好后给各个分公司寄过去，有时候也会让分公司的财务跟那些第三方支付公司自己对接。我经手办理的POS机在江苏这边大概有30台左右，全国大概有六七十台。朴某是东北大区总经理，负责东北大区市场的运营与宣传，参与融资方案的讨论，提成按大区总来算。 52.证人徐某1证言：一开始公司叫“嘉投实业集团有限公司”法人代表杨某1，担任董事长，后来法人变更为钱凤仙。“江苏儒嘉生物科技有限公司”2016年注册的，法人代表杨某1，这个公司就是儒嘉产业园，2018年的时候嘉投实业搬到金坛儒林儒嘉产业园办公，据我了解儒嘉产业园负责生产保健品“欧米茄-3”、净水器等，生产完了进行包装，包装完了将货送达公司仓库，由知了科技去联系卖家负责销售。“江苏嘉投营销有限公司”是2017年注册的，法人代表是我，主要负责管理的是我们集团的执行总裁张程、王琪中、王伟。嘉投营销主要负责销售，具体销售什么我也不清楚，当时注册的时候是说销售公司生产的产品。“江苏嘉投创业有限公司”我挂名嘉投创业的法人代表，这个公司干什么的我都不知道，我没去过本部，我也没参与过该公司的运营管理。“江苏知了生物科技有限公司”主要负责公司产品销售，主要负责人是张阳，公司主要是负责“欧米茄-3”、净水器的销售，其他产品我不清楚。“江苏国都假日酒店有限公司”主要是负责集团旗下快捷酒店板块的运营，负责人是王宇栋。都是收购的转让的快捷商务酒店，改成我们自己名字，叫国都酒店，有10来家酒店。我于2014年6月至2016年被安排在嘉投集团旗下的国都酒店的餐饮总监，主要负责收购、运营和管理酒店。“常州清澄日化”是在常州钟楼一个村里面的厂，主要生产日化用品，如洗洁精、餐洗净等日化用品。当时我听说是从别人那里买过来的。“常州微矿山泉销售有限公司”，我2016年至2017年上半年任销售总监，主要负责微矿山泉瓶装水的销售、进出货。微矿山泉的生产都是由山东的代工厂进行生产的，主要都是嘉投集团内部使用，以及对外销售，主要都是在常州，后来因为价格高，5元一瓶，也没有什么影响力，就改成公司内部用水了。公司总负责是杨某1，他是董事长和法人代表。融资所得资金流向我不知道，在我负责西北大区期间我只知道客户通过POS机刷卡直接将钱转到公司总部的帐户，我从来都没见到过钱，总部怎么用这些钱我也不知道，但是钱肯定是到总部帐户了这点我是肯定的，因为由总部财务负责统计到帐金额来给你算业绩的，总部帐户情况我不清楚。 53.被害人曲某、池某等40人投资的合作协议、江苏嘉投创业投资管理有限公司收据、银行流水、购销合同、代销合同等书证。 54.江苏嘉投营销有限公司松原分公司企业信息、财务人刘某1信息、负责人王海龙信息、联络人孙威信息、社保相关信息、许可经营。江苏嘉投财富投资管理有限公司松原分公司、江苏嘉投创业投资管理有限公司松原分公司注销情况。江苏嘉投营销有限公司注册情况。 55.江苏嘉投非法吸收公众存款案理财网络图。 56.办案说明：我队在核查赃款去向时，江苏省常州市金坛公安局经侦大队办案人称，涉及该案的所有查封、扣押、冻结均由当地公安机关处理，最后全国统一分配。我队没进一步对赃款去向采取侦查措施。 57.办案说明：我局办案人员从江苏常州市金坛公安局经侦大队调取江苏嘉投营销有限公司松原分公司和松原江北分公司的理财明细，通过理财明细上的联系方式，我队对被害人电话通知来公安机关报案，大部分被害人在业务员的诱导下拒绝报案，故还有大部分人没来公安机关报案。 58.办案说明：江苏省常州市金坛公安局经侦大队办理江苏嘉投营销有限公司非法吸收公众存款一案，我队在该队办案人朱明雨、蒋志平手中调取到《江苏嘉投营销有限公司松原分公司理财明细表》和《江苏嘉投营销有限公司松原江北分公司理财明细表》纸式。 59.公民户籍信息及现实表现：被告人王海龙1975年7月20日出生，未发现有违法犯罪行为及前科劣迹。 60.到案经过：2019年7月9日，办案人电话通知王海龙到公安机关配合取证，王海龙到公安机关后因涉嫌非法吸收公众存款罪被我局刑事拘留。 本院认为，被告人王海龙未经有关部门依法批准，向社会不特定公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。被告人王海龙犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚。辩护人的此点辩护意见本院予以采纳。被告人王海龙辩解北京市、江苏、云南等地的投资人的投资款，不是我公司吸收的辩解意见，本院予以支持。因此将省外投资人孙姗姗、范春鹏等17人的投资款共计103万元，应从被告人王海龙的犯罪数额中扣除。综合考虑被告人王海龙的犯罪事实、性质、社会危害程度、自首等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人王海龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币1,00000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月9日起至2023年7月8日止。罚金于判决书生效后三个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长  朱广新 审判员  王 华 审判员  王蓓蓓 二〇一九年十二月十二日 书记员  魏书琦