天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初360号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人石涛，男，1984年12月4日出生于天津市，回族，大学文化，原天津助行投资管理股份有限公司风控部经理，住本市北辰区。因本案于2019年2月21日被刑事拘留，同年3月22日被取保候审。2019年7月2日被取保候审。辩护人赵瑞祥、王乐伟,天津行通律师事务所律师。被告人刘彬，男，1988年8月30日出生于天津市，汉族，大学文化，原天津助行投资管理股份有限公司业务员，住本市河西区，户籍地本市河西区。因本案于2019年5月16日被取保候审。2019年7月2日被取保候审。辩护人黄晓梅，天津述真律师事务所律师。（法律援助）天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2019〕21号起诉书指控被告人石涛、刘彬犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员骆成出庭支持公诉。上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，吕某、周某、巴某、徐某、刘某3、岳某（另案处理）于2012年4月注册成立天津助行投资管理股份有限公司，由吕某担任法定代表人，周某担任总经理，巴某担任副总经理，徐某、刘某3、岳某任公司股东。2014年7月至2015年9月，吕某、周某等人组织、领导公司员工以天津助行投资管理股份有限公司及天津津豫诚国际商贸有限公司、天津迈恩天汇商贸中心（有限合伙）、天津迈恩商贸有限公司、天津迈恩信汇商贸中心（有限合伙）、天津华鑫源商贸有限公司等五家关联企业的名义，采用签订借款合同、债权转让协议、合伙协议及提供担保等方式，承诺给付高额利息并按期返本付息，面向社会公众进行宣传，向李某4、杨某4等一百余名集资参与人吸揽资金人民币1.3亿余元，造成直接经济损失人民币9000余万元。被告人石涛先后担任天津助行投资管理股份有限公司业务员、风控部经理，在任职期间受公司指派，采用上述手段向李某5、李某6等十五名集资参与人吸揽资金人民币1000余万元，造成直接经济损失人民币700余万元。被告人刘彬系天津助行投资管理股份有限公司业务员，在任职期间受公司指派，采用上述手段向李某7、张某4和等六名集资参与人吸揽资金人民币500余万元，造成直接经济损失人民币400余万元。经集资参与人报案，被告人石涛、刘彬分别于2019年2月21日、3月7日经公安机关电话传唤后到案。案发后，被告人石涛退缴部分违法所得人民币27.2万元，被告人刘彬退缴部分违法所得人民币17.0941万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关认为，被告人石涛、刘彬违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。且具有自首情节。提请法院依法判处。被告人石涛、刘彬对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，表示认罪，请求法院从轻处罚。被告人石涛的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出以下辩护意见：1、石涛经公安机关电话通知后主动到案，如实供述犯罪事实，构成自首。2、石涛系从犯。3、石涛退缴全部违法所得，系初犯。建议对其减轻或从轻处罚，并适用缓刑。被告人刘彬的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出以下辩护意见：1、刘彬具有自首情节。2、其在共同犯罪中是从属地位，应认定为从犯。3、刘彬认罪悔罪态度好，主观恶性小，其退缴了全部违法所得，弥补了投资人的损失，系初犯。综上，请求法庭对其减轻或从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，吕某、周某、巴某、徐某、刘某3、岳某（均另案处理）于2012年4月注册成立天津助行投资管理股份有限公司，由吕某担任法定代表人，周某担任总经理，巴某担任副总经理，徐某、刘某3、岳某任公司股东。2014年7月至2015年9月，吕某、周某等人组织、领导公司员工以天津助行投资管理股份有限公司及天津津豫诚国际商贸有限公司、天津迈恩天汇商贸中心（有限合伙）、天津迈恩商贸有限公司、天津迈恩信汇商贸中心（有限合伙）、天津华鑫源商贸有限公司等五家关联企业的名义，采用签订借款合同、债权转让协议、合伙协议及提供担保等方式，承诺给付高额利息并按期返本付息，面向社会公众进行宣传，向李某4、杨某4等一百余名集资参与人吸揽资金人民币1.3亿余元，造成直接经济损失人民币9000余万元。被告人石涛先后担任天津助行投资管理股份有限公司业务员、风控部经理，在任职期间受公司指派，采用上述手段向李某5、李某6等十五名集资参与人吸揽资金人民币1066万元，造成直接经济损失人民币797.3399万元。违法所得为人民币524685元。被告人刘彬系天津助行投资管理股份有限公司业务员，在任职期间受公司指派，采用上述手段向李某7、张某4和等六名集资参与人吸揽资金人民币520万元，造成直接经济损失人民币479.3661万元。违法所得人民币276017元。经集资参与人报案，被告人石涛、刘彬分别于2019年2月21日、3月7日经公安机关电话传唤后到案。案发后，被告人石涛退缴部分违法所得人民币27.2万元，被告人刘彬退缴部分违法所得人民币17.0941万元。在本院审理期间，被告人石涛又缴纳人民币61万元、被告人刘彬又缴纳人民币30万元，分别用于退赔及预缴罚金。认定上述事实的证据如下：1、同案犯巴某、吕某、周某、曹某的供述，证人强某、赵某的证言证实：公司的经营状况，公司人员采用签订借款合同、债权转让协议、合伙协议及提供担保等方式，承诺给付高额利息并按期返本付息，面向社会公众进行宣传，向集资参与人吸揽资金的情况及公司办公地点、运营模式、经营范围、公司人员结构、工资待遇、吸揽资金的方式、吸揽资金款去向等情况。2、李某5、李某7、李某6等21名集资参与人证言、投资人提交的借款合同、债权转让协议、合伙协议、支付凭证、银行明细等书证证实：被告人石涛向15名集资参与人吸揽资金人民币1066万元，造成直接经济损失人民币797.3399万元；被告人刘彬向6名集资参与人吸揽资金人民币520万元，造成直接经济损失人民币479.3661万元。3、案件来源、抓获经过、到案经过，证实本案报案经过及公安机关电话传唤被告人石涛、刘彬接受审查，石涛、刘彬经传唤后于当日主动到派出所投案的过程。4、户籍证明材料，CCIC查询记录、电话查询记录证实：被告人石涛、刘彬主体身份情况。5、银行交易明细、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证、违法所得明细表证实：二名被告人违法所得情况及退赃退赔情况。6、起诉书、刑事判决书证实：同案犯被另案处理情况。7、市场主体基本信息、营业执照、公司设立登记申请书、公司股东会决议、经理聘任书、公司章程、住所租赁使用证明、验资报告等工商登记材料证实：公司注册资金、坐落地、法定代表人、公司章程等情况、助行投资公司的营业范围不包括金融类业务，没有金融资质。8、辨认笔录证实：集资参与人辨认二名被告人的情况。9、被告人石涛、刘彬的供述证实：被告人石涛先后担任公司业务员、风控部经理，被告人刘彬担任公司业务员期间，受公司指派，其们采用签订借款合同、债权转让协议、合伙协议及提供担保等方式，承诺给付高额利息并按期返本付息，面向社会公众进行宣传，被告人石涛向15名集资参与人吸揽资金人民币1066万元，造成直接经济损失人民币797.3399万元，被告人刘彬向6名集资参与人吸揽资金人民币520万元，造成直接经济损失人民币479.3661万元。以及公司办公地点、运营模式、经营范围、公司人员结构、工资待遇、吸揽资金的方式、吸揽资金款去向等情况。以上证据，业经当庭举证、质证，证据查证属实，予以确认。本院认为，被告人石涛、刘彬违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。二名被告人均系受公司上级指派，参与非法吸收公众存款犯罪，分别与他人构成共同犯罪，均不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯。被告人石涛、刘彬经公安机关电话通知后主动到案，到案后能如实供述犯罪事实，均构成自首。鉴于二名被告人系从犯具有自首情节、积极退缴全部违法所得，确有悔罪表现，故对被告人石涛、刘彬分别减轻处罚并适用缓刑。辩护人的辩护意见符合事实及法律规定，本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条规定，判决如下：一、被告人石涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币30000元；被告人刘彬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零四个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币30000元；（被告人石涛、刘彬缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，被告人石涛、刘彬的罚金已预缴。）二、被告人石涛、刘彬退缴在案的款项共人民币129.2941万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐少川审 判 员  杨 扬人民陪审员  李绍江二〇一九年十二月十六日书 记 员  张美霞附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条其共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。