天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初206号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人孙志伟，男，1980年1月22日出生于天津市，汉族，中专文化，天津信航惠民商务信息咨询有限公司西青分公司营业部经理，现住天津市红桥区，户籍地天津市南开区，因本案于2018年6月2日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人姚强、王莹，天津世林律师事务所律师。被告人孙雪峰，男，1977年3月17日出生于天津市，汉族，大专文化，天津信航惠民商务信息咨询有限公司西青分公司团队总监，现住天津市河西区。因本案于2018年6月2日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人王涛，天津双东律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉[2019]184号起诉书指控被告人孙志伟、孙雪峰犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市和平区人民检察院指派检察员李燕凌出庭支持公诉。上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2013年7月，王某1（另案处理）在本市和平区注册成立天津信航惠民商务信息咨询有限公司（以下简称信航公司）。2013年8月，王某1在重庆市江北区注册成立重庆信航岚泽投资管理有限公司（以下简称重庆信航岚泽公司）。王某1注册成立公司后，先后在上海市、重庆市及在本市和平区、河东区、红桥区、滨海新区、北辰区、西青区、静海区、武清区等地注册成立分公司或者设置网点，招聘员工，开展违法经营活动。王某1组织、领导公司员工通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式向社会公开宣传、招揽客户，承诺给付高额利息并按期返本付息，以信航公司、信航岚泽投资公司的名义与客户签订个人出借咨询与服务协议等合同，向程某、王某2等二千余名集资参与人吸揽资金共计人民币7亿余元，造成集资参与人巨额经济损失无法挽回。被告人孙志伟系天津信航惠民商务信息咨询有限公司西青分公司（以下简称西青分公司）营业部经理。2015年1月至2018年5月间，被告人孙志伟组织、领导团队员工，采取上述相同手段，向岳某、刘某1等九十五名集资参与人吸揽资金共计3694万元。被告人孙雪峰系西青分公司营业部团队总监。2015年2月至2018年5月间，被告人孙雪峰个人或者组织、领导团队员工，采取上述相同手段，向岳某、刘某1等八十余名集资参与人吸揽资金共计2881万元。公安机关经侦查，于2018年6月2日将被告人孙志伟电话传唤到案，同日将被告人孙雪峰抓获归案。公诉机关认为，被告人孙志伟、孙雪峰的行为已构成非法吸收公众存款罪，二被告人系共同犯罪，被告人孙志伟具有自首情节，被告人孙雪峰能如实供述，被告人孙志伟未退缴违法所得962541.29元，被告人孙雪峰未退缴违法所得653411.09元，建议判处被告人孙志伟有期徒刑五年六个月至六年六个月，判处被告人孙雪峰有期徒刑五年至六年，均并处罚金。并在庭审中发表如下公诉意见：1、被告人孙志伟、孙雪峰之前均有过类似的从业经历，被告人孙志伟作为负责人对分公司虚假宣传、高息揽存的行为是明知的，被告人孙雪峰亦明知公司没有融资资质，二被告人管理团队吸揽资金，发挥了一定作用，主观恶性较大。2、信航公司以非法吸揽资金为主业，不能认定为单位犯罪，对于信航公司涉案人员均以个人犯罪提起公诉。3、被告人孙雪峰不是主动投案，不能认定为自首。被告人孙志伟、孙雪峰对被指控的事实予以供认，表示认罪并请求法院从轻处罚。被告人孙志伟辩护人对起诉书指控的事实及罪名没有意见，针对量刑发表辩护意见：1、被告人具有自首情节；2、被告人系初犯；3、被告人参与犯罪系受信航公司蒙蔽，公司一直宣传经营的是合法项目、正常发放员工工资并依法纳税，被告人也将个人及家庭积蓄投入到公司；4、被告人主观恶性小，其并非信航公司的法定代表人或股东，西青分公司由总公司运营把控，集资款都是直接汇入总公司账户，被告人没有实际占有、使用或支配款项，所起作用较小；5、被告人离异后抚养一子，父母年事已高，需要被告人的照顾。综上，建议对被告人孙志伟从轻处罚。被告人孙雪峰的辩护人对起诉书指控的事实及罪名没有意见，针对量刑发表辩护意见：1、被告人系初犯，主观恶性小，其本身也是案件的受害者；2、本案属于单位犯罪，被告人虽然是管理人员，但主要工作是根据上级领导的指示和命令将工作目标和工作业绩进行上传下达。被告人对吸收的资金如何使用及流向均不知情；3、被告人接到办案单位电话后，主动去办案单位，归案后如实供述，依法成立自首；4、被告人系初犯、偶犯，没有前科劣迹。请法院综合以上情节，对被告人孙雪峰从轻处罚。经审理查明，2013年7月，王某1（另案处理）在本市和平区注册成立信航公司。2013年8月，王某1在重庆市江北区注册成立重庆信航岚泽公司。王某1注册成立公司后，先后在上海市、重庆市及在本市和平区、河东区、红桥区、滨海新区、北辰区、西青区、静海区、武清区等地注册成立分公司或者设置网点，招聘员工，开展违法经营活动。王某1组织、领导公司员工通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式向社会公开宣传、招揽客户，承诺给付高额利息并按期返本付息，以信航公司、重庆信航岚泽公司的名义与客户签订个人出借咨询与服务协议等合同，向程某、王某2等二千余名集资参与人吸揽资金共计人民币7亿余元，造成集资参与人巨额经济损失无法挽回。被告人孙志伟系西青分公司营业部经理。2015年1月至2018年5月间，被告人孙志伟组织、领导团队员工，采取上述相同手段，向岳某、刘某1等九十五名集资参与人吸揽资金共计3694万元。被告人孙雪峰系西青分公司营业部团队总监。2015年2月至2018年5月间，被告人孙雪峰个人或者组织、领导团队员工，采取上述相同手段，向岳某、刘某1等八十余名集资参与人吸揽资金共计2881万元。公安机关经侦查，于2018年6月2日将被告人孙志伟电话传唤到案，同日将被告人孙雪峰抓获归案。上述事实，由下列证据予以证实：1.集资参与人陈某1、张某1等人的证言、出借咨询与服务协议、银行卡交易明细、统计表证明：2015年至2018年信航西青分公司业务人员通过发传单、亲友介绍、口口相传等方式，向集资参与人宣传在信航公司做理财收益高，到期后保证返本付息，投资理财的钱划到第三方上海富友支付平台监管。集资参与人通过刷ＰＯＳ机进行投资，与信航公司签订出借咨询与服务协议。部分集资参与人收到了利息。2018年5月后陆续有集资参与人发现信航公司不能返本付息。经统计，孙志伟领导的西青分公司相关团队共计向九十五名集资参与人吸揽资金3694万元，造成实际损失3600余万元。孙雪峰个人以及领导的团队共计向八十名集资参与人吸揽资金人民币2881万元，造成实际损失2800余万元。2.证人王某1的证言证明：信航公司2013年注册成立，李1是法定代表人，他是公司的实际负责人，公司最初注册地在和平区环球金融中心Ｅ21，2015年左右注册地变更为和平区君隆广场Ｂ3-6层，公司实际座落在河东区。在天津有八个分公司，在上海、重庆、山东淄博也有分公司。公司主要就是到社会招揽客户到公司投资，给客户利息，然后公司再将客户的钱出借，赚取服务费。最初公司是先找出借方再找投资客户，但是业务量太小，后来就改成先找投资客户，再找出借方。公司有融资和借款两项业务。负责借款业务的资产运营中心下设济南、临沂、淄博、重庆、天津、天津塘沽几个营业部。负责融资业务的出借运营中心分为两个区域，由王某3和徐某分别负责。其中王某3管理的西青分公司的负责人是孙志伟。公司还有财务部、审核部、ＩＴ部、人事部和行政部。公司最早通过发传单招揽投资，2014年以后就是业务员自己想办法招揽投资。他根据每个月应支付给客户的本金和利息来制定指标，下达给王某3和徐某。对客户宣传时会讲公司做借款平台，用客户投资的钱去出借，公司负责审核。后期还跟客户讲过公司会用客户投资的钱做车行和电影院，给客户固定的收益。客户在公司投资最初转到他的个人账户，公司在上海富友支付服务有限公司办了金账户业务后，客户投资的钱进到客户在富友支付平台开设的账户里。公司将借款方的材料传给富友支付平台，由富友支付平台直接将钱款打到借款方的账户内。给客户的利息根据投资的期限和领取利息的间隔时长变动，投资期限时间越长，领取利息间隔越长，利息越高。支付给客户本金利息由财务人员直接在富友支付的网站上操作。2015年以后出现借款方还不上钱的情况，公司就将新客户的钱转给老客户，他个人使用过客户的投资款，都是以个人借款的名义从富友支付平台借出来的。从2015年以后，几乎所有的借款方都是他个人，他名下的借款都用于公司经营，包括租金、员工的工资、提成、客户的利息以及对外出借。3.证人王某3的证言证明：信航公司2013年在和平区注册，王某1是实际控制人，他是业务部（金融部）负责人，刘某2主管财务，副总裁吴某主管人事，副总裁门某管理的运营中心负责ＩＴ、审核、风控部门。业务部原来分三个区，他负责一区的杨柳青、海河、滨海、万达分公司；徐某负责二区的君隆、北辰、武清分公司；张某2负责三区的静海、大邱庄分公司。他还负责上海分公司、重庆分公司。另外公司还设有贷款部，设在君隆广场7楼，在山东济南、淄博、临沂和重庆都有放贷的分公司。2018年调整后，他任整体业务部负责人，徐某仍负责二区，张某2任猎聘部负责人，只负责招业务员。他主要负责公司吸揽资金的业务，管理营业部，负责给营业部下达每月营业额指标，还负责推广投资项目吸揽资金的业务，主要由金融部的业务员向社会不特定百姓散发传单，或给客户打电话宣传公司投资理财。2015年底公司不让发传单，新客户来公司投资就是业务员自己找的。信航公司做理财没有金融许可证。公司销售的理财产品就是做出借服务，期限有一个月、三个月、六个月、一年期，一年半和两年的。2017年曾推出“二四六”项目、“百天宝”，年化收益为10%至16%。到期后公司财务人员当天打利息到客户的银行卡上。总公司财务下属的信息部在分公司办公，负责跟客户签订个人出借服务协议，统计客户投资信息。业务员有底薪、绩效和提成。有一些挂职人员，也帮公司吸揽存款，也开一份工资，拿提成，就是不上保险。信航公司投资有房产、酒店、电影院、进口汽车业务等多个项目。公司未兑付的本金应该有7亿元左右，涉及几千人。4.证人刘某2的证言证明：她是信航公司财务总监。信航公司对外宣称做出借服务业务，就是以重庆信航岚泽公司的名义与上海富友支付公司签订金账户合作协议，客户经理帮助客户把客户银行卡里的钱转到客户在富友平台开设的账户内。客户也可以通过富友平台提供给信航公司的ＰＯＳ机刷卡充值，刷ＰＯＳ机的钱直接进入重庆信航岚泽公司在富友平台的金账户内。公司会统计当天存入和需要支出的数额。支出包括当天客户到期的本金、当天给借款人放款、当天应支付的利息、公司的开支和公司人员工资提成等。兑付到期客户本金，就是直接从出借人的账户把钱转入另外到期的出借人账户里。需要给借款人放款，就从出借人的账户里直接划转到借款人的账户。公司当天应付利息、公司开支和人员开支这些费用都是以王某1作为借款人，从富友平台划转到王某1的卡，然后再取出来支付。以王某1的名义作为借款人，王某1要求他的名字不能体现在给客户的债权转移列表中，以其他借款人的名字代替。除了王某1找来的借款人外，信航公司在山东淄博、临沂、济南和重庆的分公司的功能就是向外放款。放款有员工贷、惠民贷、信民贷等几种。2016年下半年公司出现大量贷款收不回的情况，之后公司从富友平台出款主要就是通过王某1以员工贷的方式，或者以多雅鹏信车贷的名义，将客户账户里的资金转出。财务统计这种放款一共7亿元左右。5.证人赵某1的证言证明：2014年3月她到信航公司任统计员。该公司对外宣传是经营Ｐ2Ｐ的公司，就是吸引百姓投资，公司再把吸揽的投资借给别人。公司对外放款都是各分公司对外招揽客户购买公司理财产品的钱。销售部门和客户签订借款协议，客户将投资款转入自己在富友平台开设的子账户内。公司可以利用富友平台将客户资金划到公司在富友平台的其他子账户，包括借款人的账户和公司的账户。公司老板王某1在富友平台开设借款人账户，可以把结余投资出借的资金通过富友平台转到王某1在富友平台金账户内。公司可以使用这个账户进行提现，转到关联的王某1的建设银行卡里，供公司或个人使用。这笔钱算王磊找客户的借款。但王某1要求在客户的债权列表中不能体现他的名字，以其他借款人的姓名代替。公司支付客户的利息是信息部负责核算，她进行复核，然后交给财务部出纳。发放利息使用过孟某、刘某2、赵某1、刘某3、孙某、万某等人的银行卡。公司兑付客户的本金基本上都用新客户的资金或者客户在“金账户”的资金进行划拨，最后富友平台没钱兑付到期本金。她每日登陆富友平台统计用款方的还款情况，制作还款凭证，将未还款的情况报给贷后部门。所有借款合同其电脑里都存有ＰＤＦ文件。公司对外放款未还本金约7亿元。6.证人王某4、付某、李某2、沈某的证言、辨认笔录证明：信航西青分公司是2016年7月份左右注册成立的，注册经营地址在天津市西青区，负责人是王某3，实际负责管理运营的是孙志伟，经理助理杨某，信息服务部专员王某5，销售部分为两个销售团队，Ａ团没有团队总监，孙志伟直接领导，团队经理是王某4，Ａ团有四、五名业务员。Ｂ团团队总监是孙雪峰，下设3个组，1组团队经理是付某，2组团队经理是沈某，3组团队经理是李2。西青分公司总共有20余人。王某1偶尔来分公司开会通报公司最新动态，孙志伟作为营业部经理，负责分公司的管理和运营，孙雪峰和团队经理负责带领团队招揽投资人投资。经理助理杨某负责日常行政工作，信息专员王某5负责与客户签订合同、收取投资款、录入分公司系统。业务员招揽客户投资的方式多样，业务员自己想办法，以前发转单，基本上靠客户介绍口口相传。投资人没有特定的人群，有社会上的人、亲戚、朋友等各行各业的人。公司产品叫出借产品，按投资期限分为3个月、100天、半年、一年、一年半、两年的，都是5万起存，上不封顶。年化收益率从8%到14%不等。绝大多数的产品利息都是到期返本付息。客户投资，西青分公司不收取现金，钱直接打到总公司指定的第三方收款平台上。客户持银行卡找王某5刷ＰＯＳ机，先在上海富友支付公司建立个人账户，客户将投资款存入该账户。团队总监、团队经理和业务员按照级别发放底薪，团队经理的底薪是8000元，提成是团队吸揽款总额的2%或3%。工资和提成都打到入职时办理的一张招商银行的储蓄卡上，每个月20号发工资，每个月25号发提成。后来公司让员工办了一张建设银行卡，把一部分工资打到建设银行卡上。2018年5月24日总公司无法兑付投资款，导致西青分公司停业。7.证人杨某的证言证明：她是信航西青分公司的经理助理，日常负责传达总公司的通知、人事考勤、办理入职等。西青分公司的负责人是王某3，实际管理运营的是经理孙志伟，Ｂ团团队总监孙雪峰负责带领所辖三个团队面向不特定人招揽投资，团队经理付某、沈某、李某2和Ａ团团队经理王某4也带领团队面向社会招揽投资。信息部的王某5负责管理合同方面的信息，剩下是业务员。8.证人王某5的证言证明：2017年2月她任信航西青分公司信息专员。西青分公司经理是孙志伟，负责全面工作，经理助理是杨某，有两个销售团队Ａ团和Ｂ团，Ａ团由孙志伟直接领导，Ａ团团队经理是王某4；孙雪峰是Ｂ团团队总监，下设三个组。业务员把客户带到她处，客户通过公司的ＰＯＳ机刷卡在富友平台开户投资。她把客户的姓名、身份证号、联系方式、投资金额和投资期限录到公司系统上传到总公司，再根据系统生成的收益回报填写公司统一发放的出借合同上，再把填写好的出借合同拍照上传到总公司。客户经理把合同拿走让客户签字。据她所知，西青分公司大约揽存4000多万元人民币，涉及200名投资人，但可能有重复的。9.案件来源、抓获经过证明：2018年5月26日天津市公安局和平分局立案侦查的信航公司涉嫌集资诈骗案。经侦查信航西青分公司涉嫌非法吸收公众存款。经核实，孙志伟为信航西青分公司的营业部经理，孙雪峰为信航西青分公司Ｂ团团队总监，2018年6月2日民警通过电话联系，将被告人孙志伟传唤到案。同日民警在天津市河西区将孙雪峰传唤到案。10.工商登记材料证明：（1）信航公司于2013年成立，注册地先后为天津市和平区君隆广场1、2号楼、南京路85号702室，股东王某1、金某，陈某2、李某1、肖某、李某1先后任法定代表人，经营范围不包括金融理财。（2）西青分公司于2015年8月26日成立，负责人王某3，注册地天津市西青区，注册资本100万元，股东王某1持股90%、股东李某1持股10%。经营范围为商务信息咨询、教育信息咨询、企业管理咨询等，不包括对外金融理财。（3）重庆信航岚泽公司于2013年8月成立，法定代表人金某，注册资本1000万元。（4）信航岚泽互联网金融信息服务（上海）有限公司于2015年5月12日成立，法定代表人肖某，注册资本3000万元。11.银行交易流水、在仓表等电子数据、银行转账明细、支付宝及微信转账截图，证明被告人孙志伟在信航公司工作期间获得的工资和提成为962541.29元，被告人孙雪峰在信航公司工作期间获得的工资和提成为653411.09元。12.信航西青分公司人员架构图证明：西青分公司经理孙志伟，下属Ａ团队经理王某4；Ｂ团队总监孙雪峰，下属1组经理付某，2组经理沈某，3组经理李某2。13.搜查笔录、照片证明：2018年6月2日公安机关依法对西青分公司进行搜查，发现并查封黑色dell笔记本电脑四台，黑色联想笔记本电脑三台，pos机一台，公司营业执照一张。14.信航公司在仓人员表及工资提成核算表等电子数据证明：信航公司吸揽资金的具体情况，包括集资参与人的名称、投资金额、期限及业务员名称等信息，以及该公司登记记载的发放相关员工的工资提成数额。15.起诉书证明：王某1、王某3等人因涉嫌非法吸收公众存款已经由天津市和平区人检察院提起公诉。16.常住人口信息表、电话查询记录、CCIC查询记录证明：被告人孙志伟、孙雪峰的主体身份情况。17.上海富友支付服务有限公司综合支付服务协议、开户许可证证明：2016年5月25日、2016年11月22日，信航岚泽互联网金融信息服务（上海）有限公司、重庆信航岚泽限公司分别与上海富友支付服务有限公司签订协议。信航岚泽互联网金融信息服务（上海）有限公司、重庆信航岚泽公司符合开户条件。18.被告人孙志伟的供述证明：2015年1月前后，他在信航公司任团队经理，2015年5、6月份到西青分公司任团队经理，当时西青分公司没有营业部经理，他负责部分职责。西青分公司于2015年7、8月注册成立，负责人是王某3，2017年10月或11月他被任命为西青分公司经理。王某1偶尔来西青分公司，他负责分公司的管理和运营，分公司共20余人，经理助理杨某负责传达总公司的通知、人事考勤、办理员工入职手续等；信息服务部专员王某5负责与总公司对接客户信息、与客户签订合同、收取投资款；团队总监孙雪峰负责带领三个团队面向社会不特定人招揽投资；另外王某4带领一个单独的团队，直接对接信息服务部。信航公司主要做招揽投资业务、出借业务。投资客户来源是社会上的人、亲戚、朋友，由业务员自己想办法招揽。公司产品叫出借服务，投资期限分3个月、100天、半年、一年、一年半、两年的，都是5万元起存，上不封顶，年化收益率大约是8%至12%。客户投资，与总公司签订个人出借服务协议，客户留存一份，分公司留一份交到总公司，客户使用银行卡刷ＰＯＳ机，把钱直接打到富友支付的账户上。刷卡的小票会留给客户，总公司也留存。富友支付公司和信航公司是合作关系，是总公司委托的第三方收款平台。客户投资到期后，总公司财务人员把利息打入到客户的银行卡上，四个工作日后本金也会打到客户的银行卡账户上。绝大多数的产品利息都是到期后一次性由总公司财务打到客户做理财的银行卡里。2018年5月24日，公司无法兑付投资款，西青分公司停业。听王某3说公司在天津市几套房产，还有车行，在东三省家电影院。工资、提成都由总公司分别在每个月的20日、25日直接打到入职时办理的招商银行卡上，后来把工资分出一部分打到建设银行卡上。他升到营业部经理后底薪涨到了15000元，提成是西青分公司吸收投资款总额的2‰。他对公诉机关指控吸揽的人数、数额以及他在职期间的收入数额均无异议。19.被告人孙雪峰的供述证明：2015年2月份他在信航公司任业务员，2015年7月到西青公司工作，2016年1月份升职为团队经理，2017年12月份升职为Ｂ团团队总监。信航西青公司在2015年7、8月份注册成立，注册经营地址天津市西青区杨柳青镇青远路63号一楼。西青分公司共有20多人，包括负责人王某3、营业部经理孙志伟、经理助理杨某、信息服务部专员王某5以及销售部人员。销售部分为Ａ团和Ｂ团两个销售团队，Ａ团没有团队总监，由孙志伟直接领导，Ａ团的团队经理是王某4。他是Ｂ团总监，下设三个组，1组团队经理付某，业务员有赵某2、王某6、王某7、李某3；2组团队经理沈某，业务员有孙佳、孙雪松、李晶；3组团队经理李某，业务员有张某、刘某4、张某3。王某3偶尔来信航西青公司。孙志伟负责分公司的全面工作；他作为Ｂ团团队总监，负责分公司Ｂ团团队的管理，带领Ｂ团完成公司分配的业务指标，团队总监负责带领所属的三个团队面向社会不特定人招揽投资人投资。他管理的团队招揽不到100人，大约3000多万元人民币左右，信航西青公司的投资人没有特定人群，在社会上的人、亲戚、朋友，各行各业的人都有来投资的。西青分公司产品由总公司拟定，投资产品按期限分3个月、100天、半年的、一年的、一年半的，都是5万起存，上不封顶，年化收益率8.1%-12%。投资一年期的是每月返息，到期返还本金，投资期为一年以下的都是到期返本付息。客户同意在公司投资后，业务员就把客户交给王某5，由王某5和客户签订合同及刷卡转账到客户在上海富友支付有限公司建立的个人账户内。合同是总公司统一发放的制式合同。2018年5月24日信航公司无法兑付投资款，西青公司无法正常运营。他的工资、提成都由总公司每月直接打到入职时办理的招商银行卡上。业务员的提成是个人吸揽总额的2‰到3‰之间，团队经理及团队总监的提成是管理的团队吸揽总额的2‰。他任业务员期间底薪一直是3000元，升职为团队经理后前三个月底薪为4800元，之后涨到6000元，任职团队总监底薪为12000元。他对公诉机关指控吸揽的人数、数额以及他在职期间的收入数额均无异议。以上证据经当庭举证、质证，确实充分，被告人孙志伟、孙雪峰不表异议，本院予以确认。本院认为，被告人孙志伟、孙雪峰违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人孙志伟、孙雪峰部分犯罪系共同犯罪，二名被告人在西青分公司的非法吸揽活动中分别承担与其职位相应的管理和吸揽职责，在共同犯罪中作用相当，不分主从。同时考虑二被告人不是犯意的提起者、策划者，未实际占有、处置所吸收款项，按照其吸揽人数、吸揽数额、造成损失数额，结合其职责范围分别酌情从轻处罚。被告人孙志伟接到公安机关电话传唤后，主动到公安机关，如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可从轻处罚。被告人孙雪峰能如实供述自己的罪行，但不是主动投案，不能认定为自首。二被告人均不能退缴违法所得，分别酌情从重处罚。辩护人分别发表的被告人孙志伟具有自首情节，被告人孙雪峰能如实供述，二被告人均系初犯，均没有实际占有、使用或支配集资款的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。其他辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人孙志伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元。被告人孙雪峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人孙志伟的刑期自2018年6月2日起至2022年6月1日止，被告人孙雪峰的刑期自2018年6月2日起至2022年4月1日。罚金均自判决生效后三个月内缴纳）二、继续追缴被告人孙志伟的违法所得962541.29元、被告人孙雪峰的违法所得653411.09元，按比例发还集资参与人。三、扣押在案的黑色dell笔记本电脑四台、黑色联想笔记本电脑三台、pos机一台变价后按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  高秀君审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  李绍江二〇一九年十二月六日书 记 员  孙袁园附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。