浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0681刑初1133号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人钟振淼，男，1967年9月16日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，无业，住浙江省诸暨市。因本案于2018年11月30日被诸暨市公安局刑事拘留，于2019年1月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吴成涛，浙江振邦律师事务所律师。 被告人赵国军，男，1967年1月30日出生于浙江省诸暨市，汉族，小学文化，农民，住浙江省诸暨市。因本案于2019年2月1日被诸暨市公安局取保候审。经本院决定，于2019年12月3日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人汤周淼，浙江曦明律师事务所律师（系诸暨市法律援助中心指派）。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2019)1102号起诉书指控被告人钟振淼、赵国军犯诈骗罪，于2019年9月17日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院于次日立案受理后，决定适用普通程序，依法组成合议庭，于2019年11月12日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员桂钱胜等出庭支持公诉，被告人钟振淼及其辩护人吴成涛，被告人赵国军及其辩护人汤周淼到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 被告人钟振淼因缺资金，从俞某（另案处理）处了解到买房抵押套现诈骗方法，即安排其他人出面挂名买房，在支付30%左右首付款并获得房产过户，随即将房产进行抵押借款，所得款项除偿还所借首付款、支付房产过户税费及中介费之外，剩余部分用于个人日常开销、偿还债务等，拒不偿还原房东处所欠房款。2018年6月至8月期间，被告人钟振淼先后安排被告人赵国军及杨某、周某（均另案处理）出面买房5套，尚欠原房东房款490万元。其中被告人赵国军出面购房两套，尚欠房款170万元。具体情况如下： 1、2018年6月14日，杨某受被告人钟振淼指使，以购房自用为名，通过中介张某（另案处理）等人介绍，购得被害人边某2、边某1本市**北路**号*幢***室房产一套，房价128万。杨某支付首付39万，余款89万约定一个月内付清，并办理过户手续。房产过户次日，经张某介绍，杨某将房子抵押给魏某借款85万元。借款到账后，根据被告人钟振淼安排，杨某转账张某50万用于归还首付款及支付中介费用，取现30万交给钟振淼使用。后经受害人边某1多次催讨，被告人钟振淼用从其他房产抵押所得借款归还部分余款，目前尚欠房款20万。 2、2018年7月14日，被告人赵国军受钟振淼指使，以结婚购房为由，经中介张某等介绍，购得被害人寿某本市***桥东*号***室房产一套，房价100万。次日，张某代为支付首付30万，余款约定一个月内付清，并办理过户手续。7月26日，被告人钟振淼安排被告人赵国军以涉案房产向诸暨市***小额贷款公司抵押贷款70万。贷款到账后，归还张某首付借款30万，支付边某1部分房款及中介费，被告人赵国军取现20万交给钟振淼使用。约定还款期限到后，被害人寿某多次催讨，被告人钟振淼以贷款尚在办理为由拒不支付，目前尚欠房款70万元。 3、2018年8月14日，被告人钟振淼再次安排被告人赵国军出面购房，经中介赵某介绍，购得被害人王某1名下的位于陶朱街道××号**山庄5-1-***房产，房价140万元，支付首付款40万元，余款100万元约定在二个月内付清，并办理过户手续。次日，被告人赵国军根据钟振淼安排以涉案房产向刘某抵押借款95万元，后归还章某处所借首付款50万元，余款由被告人钟振淼支配使用。约定付款期限到后，被害人多次催讨，被告人钟振淼以贷款尚未发放等为由拒不支付尚欠房款。同年10月23日，被告人赵国军向王某2借款95万元归还刘某处抵押借款，后因无法偿还王某2处借款，于同年10月25日将涉案房产以105万元转卖并过户给王某2夫妇。目前尚欠被害人王某1房款100万元。 4、2018年8月17日，被告人钟振淼安排周某、杨某出面，虚构姐姐帮弟弟购房事由，经中介赵某、陈某介绍，购得被害人卢某1本市**西区*幢010***房产一套，房价207万，首付70万，余款137万约定三个月内付清。当月20日，支付首付款70万元，并办理房产过户手续。次日，被告人钟振淼指使周某以涉案房产向刘某抵押借款140万元，所得借款归还章某处所借首付款90万元，余款由被告人钟振淼支配使用。后被害人多次催讨，被告人钟振淼谎称贷款尚在办理中，在支付12万元房款后，尚欠房款125万。 5、2018年8月29日，被告人钟振淼再次指使被告人周某出面挂名购房，经中介杨某等介绍，购得被害人郭某1本市**花园**居**幢011***室房产一套，房价250万元，支付首付75万元，余款在一个月内付清，并办理过户手续。次日，受被告人钟振淼指使，被告人周某以涉案房产为抵押向贺某借款220万元，所得借款除归还章某处所借80万元首付款及支付被害人边某137万元房款外，余款由被告人钟振淼支配使用，目前尚欠房款175万元。 2019年2月1日，被告人赵国军主动到公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。 为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应的证据，认为被告人钟振淼、赵国军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以诈骗罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。被告人赵国军系自首，依法可以从轻处罚；被告人赵国军系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。故提请本院对被告人钟振淼、赵国军依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定处罚。鉴于被告人钟振淼自愿认罪认罚，公诉机关提出对被告人钟振淼判处期徒刑十一年至十三年，并处罚金的量刑建议。 被告人钟振淼对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪认罚。 辩护人吴成涛提出的辩护意见为：1、被告人钟振淼是初犯，没有前科，平时表现尚可，主观恶性较小；2、被告人钟振淼的认罪态度较好，案发后主动交代了全部犯罪事实，现又自愿认罪认罚；3、虽然被告人涉及的诈骗数额是490万元，但其中的一部分诈骗所得是用于缴纳房产过户的税费，希望能够在量刑时考虑；4、被告人钟振淼的家庭情况特殊，父母年事已高，母亲患有癌症，其姐姐已不在人世，希望法庭予以考虑。 被告人赵国军对公诉机关指控的事实和罪名亦无异议。 辩护人汤周淼提出的辩护意见为：1、被告人赵国军在犯罪后能自首；2、被告人赵国军系从犯，起次要、辅助作为，依法应予从轻减轻处罚；3、被告人赵国军没有前科劣迹，系初犯、偶犯，主观恶性较小，悔罪态度良好，本次犯罪的主要原因是其文化程度不高，法律意识淡薄，在被查处后也积极退缴了违法所得。综上，请求对被告人赵国军从轻处罚。 经审理查明： 被告人钟振淼因缺乏资金，从俞某处了解到买房后抵押房产进行套现的诈骗方法，即安排其他人出面以其名义买房，在支付合同价款30%左右的首付款并将房产过户至买受人名下后，随即将该房产进行抵押借款，所得的款项除偿还之前所借的首付款、支付房产过户的税费以及中介费用之外，剩余部分用于个人的日常开销、偿还债务等，拒不再向出卖人即原房东支付拖欠的购房款。2018年6月至8月期间，被告人钟振淼先后安排被告人赵国军以及杨某、周某等人出面购房五套，尚欠原房东购房款累计490万元。其中被告人赵国军参与出面购房两套，尚欠原房东购房款170万元。具体情况如下： 1、2018年6月14日，杨某受被告人钟振淼指使，以购房自用为名，通过中介张某等人的介绍，购得被害人边某2、边某1所有的位于诸暨市，房价128万元。杨某支付首付款39万元，余款89万元双方约定在一个月内付清，并办理房产过户手续。在房产过户的次日，经张某介绍，杨某将已经过户至其名下的房屋抵押给魏某并借款85万元。借款到账后，根据被告人钟振淼安排，杨某转账50万元给张某，用于归还首付款及支付中介费用，取现30万元交给被告人钟振淼使用。后经被害人边某1的多次催讨，被告人钟振淼用从其他房产抵押所得的借款支付部分拖欠的购房款，目前尚欠被害人边某2、边某1购房款20万元。 该节事实，由公诉机关提供的被告人钟振淼以及同案犯杨某、张某的供述和辩解，被害人边某1、边某2、魏某的陈述，房屋买卖合同，抵押借款合同，银行卡交易明细，税收缴款书等证据予以证实。 2、2018年7月14日，被告人赵国军受被告人钟振淼的指使，以结婚购房为由，经中介张某等介绍，购得被害人寿某所有的位于诸暨市，房价为100万元。次日，张某代为支付首付款30万元，余款双方约定在一个月内付清。后双方办理该套房屋的过户手续。2018年7月26日，被告人钟振淼安排被告人赵国军以该套房屋为抵押物向诸暨市***小额贷款公司抵押贷款70万元。贷款到账后，归还张某首付借款30万元，支付边某1部分房款以及中介费，被告人赵国军取现20万元交给钟振淼使用。在约定的付款期限到期后，被害人寿某多次催讨，被告人钟振淼以贷款尚在办理为由拒不支付，目前尚欠被害人寿某购房款70万元。 该节事实，由公诉机关提供的被告人钟振淼、赵国军以及同案犯张某的供述和辩解，被害人寿某的陈述，证人郭某2的证言，房屋买卖协议、二手房买卖合同，最高额抵押借款合同，银行卡交易明细等证据予以证实。 3、2018年8月14日，被告人钟振淼再次安排被告人赵国军出面购房。经中介赵某介绍，被告人赵国军购得被害人王某1名下的位于诸暨市的房屋，房价为140万元，支付首付款40万元，余款100万元双方约定在二个月内付清，并办理过户手续。次日，被告人赵国军根据钟振淼的安排以该房屋为抵押向刘某借款95万元，得款后归还章某处所借的首付款50万元，余款交给被告人钟振淼支配使用。约定的付款期限到期后，被害人王某1多次催讨，被告人钟振淼均以贷款尚未发放等为由拒不支付拖欠的购房款。同年10月23日，被告人赵国军向王某2借款95万元归还刘某处的抵押借款，后因无法偿还王某2处的借款，遂于2018年10月25日将该房屋以105万元转卖并过户给王某2夫妇。目前尚欠被害人王某1购房款100万元。 该节事实，由公诉机关提供的被告人钟振淼、赵国军的供述和辩解，被害人王某1的陈述，证人边某3、刘某的证言，房屋买卖合同、二手房买卖合同，抵押借款合同，银行交易明细等证据予以证实。 4、2018年8月17日，被告人钟振淼安排周某、杨某出面，虚构姐姐帮弟弟购房的事由，经中介赵某、陈某的介绍，购得被害人卢某1所有的位于诸暨市**西区房屋一套，房价207万元，首付70万元，余款137万元约定在三个月内付清。当月20日，周某文支付首付款70万元，并办理房产过户手续。次日，被告人钟振淼指使周某以该房屋为抵押向刘某借款140万元，所得借款归还章某处所借的首付款90万元，余款交给被告人钟振淼支配使用。后被害人卢某1多次催讨，被告人钟振淼谎称贷款尚在办理中，在支付12万元购房款后，尚欠被害人卢某1购房款125万元。 该节事实，由公诉机关提供的被告人钟振淼以及同案犯周某、杨某的供述和辩解，被害人卢某1的陈述，证人陈某的证言，房屋买卖合同、二手房买卖合同、补充协议，抵押借款合同，银行交易明细等证据予以证实。 5、2018年8月29日，被告人钟振淼再次指使周某出面挂名购房，经中介杨某的介绍，购得被害人郭某1与其女儿董某共有的位于诸暨市房屋一套，房价250万元，支付首付75万元，余款在一个月内付清，并办理过户手续。次日，受被告人钟振淼指使，周某以该房屋为抵押向贺某借款220万元，所得借款除归还章某处所借的80万元首付款及支付被害人边某137万元购房款之外，余款由被告人钟振淼支配使用，目前尚欠被害人郭某1、董某购房款175万元。 该节事实，由公诉机关提供的被告人钟振淼以及同案犯周某、杨某的供述和辩解，被害人郭某1的陈述，证人边某4的证言，房屋买卖合同、二手房买卖合同，抵押借款合同，银行交易明细，承诺书等证据予以证实。 2018年11月30日，东阳市公安局民警将被告人钟振淼抓获。2019年2月1日，被告人赵国军主动到诸暨市公安局投案，投案后如实供述了主要犯罪事实，并向公安机关退缴赃款人民币38000元。 上述事实，由公诉机关提供的归案经过予以证实。 另，公诉机关还提供了被告人钟振淼的民事判决书、裁定书，扣押清单，被告人钟振淼和赵国军的人口信息等综合证据在案佐证。 对上述公诉机关提供的证据，被告人钟振淼、赵国军及其辩护人经质证均无异议，本院经查证属实，依法予以确认。 本院认为，被告人钟振淼、赵国军以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，部分系共同犯罪，均应依法分别追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人钟振淼在案发后能如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚，本院依法予以从轻从宽处罚。被告人赵国军在共同犯罪中受被告人钟振淼的指使、安排参与实施犯罪，起辅助、次要的作用，系从犯，且能自首，本院依法予以减轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。二辩护人提出从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人钟振淼犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月三十日起至二〇三〇年十一月二十九日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人赵国军犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一九年十二月三日起至二〇二三年十二月二日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人赵国军退缴在诸暨市公安局的违法所得人民币三万八千元依法返还给被害人； 四、责令被告人钟振淼与被告人赵国军共同退赔被害人寿某的经济损失人民币七十万元、被害人王某1的经济损失人民币一百万元；责令被告人钟振淼与其他同案犯共同退赔被害人边某2的经济损失人民币二十万元、被害人卢某1的经济损失人民币一百二十五万元、被害人郭某1和董某的经济损失人民币一百七十五万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  魏岩岩 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  徐基裕 二〇一九年十二月五日 书 记 员  杨蓓蓓 附页 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。