浙江省金华市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙07刑终1019号 原公诉机关浙江省金华市婺城区人民检察院。 上诉人（原审被告人）周某，男，1970年5月27日出生于江苏省射阳县，汉族，初中文化，务工，家住盐城市射阳县。2018年4月20日因本案被金华市公安局婺城分局刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于金华市看守所。 浙江省金华市婺城区人民法院审理金华市婺城区人民检察院指控被告人周某犯诈骗罪一案，于2019年9月23日作出（2018）浙0702刑初1029号刑事判决。被告人周某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2017年以来，被告人周某伙同他人合伙经营德顺投资公司、众兴腾飞1+1放贷公司，以“保证金”、“中介费”等行业规矩名义骗取被害人签订虚高借款金额借条，并制造收款凭证，再制造随意更改还款时间、提前结清没收保证金或需满足一定还款期限等各种还款陷阱，在被害人不能按时偿还借款时，索要没有约定的高额逾期费、上门费等费用。具体事实如下： 1.2017年4月至7月间，被害人宋某向被告人周某借款，周某等人要求宋某出具总金额为人民币1万元（以下均为人民币）的借条，在扣除首尾两期还款及平台费等费用后，宋某实际得3790元。在还款过程中，宋某提出要提前结清，周某等人以逾期违约为由让其还1.2倍的还款。宋某还完最后一期并要求撕毁借条，周某等人索要上门费等费用共计2000元，导致宋某实际还款7772元。周某以此方式骗得3982元。 2.2017年7月至2018年2月期间，被害人金某向被告人周某借款，周某等人要求金某出具总金额为4万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，金某实际得款15360元。在还款过程中，周某等人随意更改还款时间认定金某逾期，并索要高额逾期费，导致金某实际还款49331元。周某以此方式骗得33971元。 3.2017年7月至10月间，被害人郑某向被告人周某借款，周某等人要求郑某出具金额为1.4万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，郑某实际得款3600元左右。在还款过程中，周某等人随意更改还款时间认定郑某逾期，并索要高额逾期费，导致郑某实际还款9494元。周某以此方式骗得5894元。 4.2017年7月至11月间，被害人陈某1向被告人周某借款，周某等人要求陈某1出具金额为人民币2万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，陈某1实际得款7450元。在陈某1已经还清的情况下，周某等人随意让陈某1继续还款。导致陈某1实际还款15118元。周某以此方式骗得7668元。 5.2017年7月至11月间，被害人陈某2向被告人周某借款，周某等人要求陈某2出具总金额为1.4万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，陈某2实际得款5070元。在陈某2已全部还清的情况下，周某等人随意以陈某2没有还清为由，让其继续还款，导致陈某2实际还款11074元。周某以此方式骗得6004元。 6.2017年12月，被害人施某向被告人周某借款，周某等人要求施某出具总金额为人民币4万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，施某实际得款14000元左右，并缴纳了保证金1000元。后施某提出提前结清，周某以提前结清需扣除保证金为由，将1000元扣下。之后，施某继续向周某借款1.5万元，在扣除前述借款未结本金、首尾两期及平台费等费用后，施某实际得款7850元。2018年3月间，周某又要求施某出具2.4万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，施某实际得款15260元。综上，施某共实际得款37110元，实际还款40440元。周某以此方式骗得3330元。 7.2017年5月，被害人陈某3向被告人周某借款，周某等人要求陈某3出具金额为2.4万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，陈某3实际得款9200元左右。还款过程中，陈某3提出要提前结清，周某等人提出提前结清需支付违约费，陈某3不得不放弃提前结清，导致其实际还款16855元。同年9月，周某又要求陈某3出具金额为6万元的借条，在扣除首尾两期及平台费等费用后，陈某3实际得款23000元。综上，陈某3实际得款32200元，实际还款45566元。周某以此方式骗得13366元。 综上，被告人周某实际骗得74215元。2018年4月19日，被告人周某被公安机关抓获归案。民警从其处查扣到手机、银行卡、客户资料、U盘等物品。案发后，被告人周某退赔被害人宋某2000元、金某8000元、郑某2000元、陈某13100元、陈某22000元、施某4000元，上述被害人对被告人周某表示谅解，并自愿了结双方之间的借款纠纷；周某向金华市婺城区人民法院退出13366元已经返还给被害人陈某3。 据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人周某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；二、扣押物品予以没收，由扣押机关金华市公安局婺城分局依法处理。 被告人周某上诉称，1.宋某部分的2000元系微信号“小车推泥”的中介收取，与其无关。2.金某部分转账的5000多元、10000多元非其收取，与其无关。3.其归案后如实供述犯罪事实，应认定为坦白。原判量刑过重，请求二审依法改判。 经审理查明，原判认定被告人周某诈骗的事实，有证人许某、卢某的证言、被害人陈某3、宋某、金某、郑某、陈某1、陈某2、施某的陈述，人口信息，接处警情况登记表，病历，微信聊天记录照片，扣押决定书及清单，调取证据清单，客户资料，聊天记录，转账记录，辨认笔录，电子证物检查工作记录，搜查笔录及照片，周某手机提取数据光盘，U盘数据光盘，人口信息，归案经过以及被告人周某的供述等证据证实。上述证据均经一审庭审质证，取证程序合法，所证明的内容客观真实，且能相互印证，本院予以确认。 针对上诉理由，经查：1.被害人宋某的陈述、宋某与周某的微信聊天记录、宋某与“小车推泥”的微信聊天记录，相互印证证实，宋某还款过程中，周某称因其逾期公司已交给贷后处理，后宋某为结清债务向贷后“小车推泥”转账2000元。故，被告人周某称“小车推泥”收取的2000元与其无关的上诉理由，与在案证据不符，本院不予采纳。2.被害人金某的陈述、被告人周某的供述、金某与周某的微信聊天记录、转账凭证等证据，相互印证证实，金某实际借得15360元，累计还款49331元。被告人周某就金某部分诈骗金额所提异议，与查明的事实不符，本院不予采纳。3.被告人周某到案后供述称，其在公司仅负责微信催收，该供述与查明的事实不符，故周某的供述不属于如实供述，原判未认定其坦白并无不当，周某就此所提上诉理由也不能成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人周某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人周某自愿认罪、赔偿各被害人的经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。本案被告人周某伙同他人，以“保证金”、“中介费”等行业规矩名义骗取被害人签订虚高借款金额借条，设立各种还款陷阱，在被害人不能按时偿还借款时，索要没有约定的高额逾期费、上门费等费用，其行为属于“套路贷”，被告人周某实际给付的本金，应视为实施“套路贷”的犯罪工具予以没收或追缴。原判对此未作处理不当，本院依法予以纠正。原判认定事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，根据被告人周某的犯罪事实、性质、情节，原判所作量刑适当。被告人周某所提上诉理由均不能成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、维持金华市婺城区人民法院（2018）浙0702刑初1029号刑事判决第一项，撤销第二项； 二、扣押物品予以没收，由扣押机关金华市公安局婺城分局依法处理；被告人周某用于诈骗的本金，予以追缴，上缴国库。 本判决为终审判决。 审 判 长 周巧慧 审 判 员 唐 骥 审 判 员 李 晔 二〇一九年十二月十日 代书记员 王新如