河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0403刑初371号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人李云凤，女，1969年12月12日出生于辽宁省黑山县，汉族，中专文化，系平顶山市商业大楼职工，住平顶山市湛河区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月29日被刑事拘留，同年11月1日被平顶山市公安局建设路分局决定取保候审。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月9日被本院决定取保候审。辩护人王昭凯，河南九泰律师事务所律师。被告人李秀芝，女，1964年1月25日出生于平顶山市，汉族，高中文化，系平顶山天安煤业股份有限公司二矿退休职工，住平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月15日被刑事拘留，同年6月7日被平顶山市公安局建设路分局决定取保候审。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年10月8日被本院决定取保候审。辩护人代朋辉，河南金豫律师事务所律师。被告人李静，女，1961年3月5日出生于平顶山市，汉族，高中文化，系平顶山天安煤业股份有限公司第一建井工程处退休职工，住平顶山市卫东区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月12日被刑事拘留，同年7月4日被执行逮捕。辩护人朱哲星，河南通海律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检公诉刑诉〔2019〕254号起诉书指控被告人李静、李云凤、李秀芝犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年10月23日、11月29日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员张铮依法出庭支持公诉。被告人李静及其辩护人朱哲星，被告人李秀芝及其辩护人代朋辉，被告人李云凤及其辩护人王昭凯到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：2011年1月以来，曹建军（已判刑）、王美田（已判刑）在未经金融管理部门批准的情况下，以中和公司为担保方，2013年3月又更名为河南新领域投资有限公司，以天意公司为反担保方，曹建军为借款方，以投资鲁山御景湾度假村等工程项目为名，向社会不特定人员散发制作印有吸收公众存款政策的宣传页等，采取亲戚、朋友、同事之间口口相传等方式，签订借款合同，以利率为1.5%-2.2%不等的高额月息为回报，承诺在三个月、六个月或者十二个月期限内兑付本金利息，向社会不特定公众非法吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所有限公司司法会计鉴定：2011年2月份至2015年12月份，曹建军利用河南新领域投资有限公司共向社会不特定人员非法吸收公众存款金额543312000元，涉及人数和单位1545个，未兑付金额238264725.30元，涉及人数和单位645个。被告人李静在河南新领域投资有限公司担任业务员期间，非法吸收公众存款5177000元，未兑付金额1761150元，获得提成金额49279元，扣除李静以本人名义存款金额后，李静非法吸收公众存款金额4517000元，吸收公众存款未兑付金额981070元；被告人李秀芝在河南新领域投资公司担任业务员期间，非法吸收公众存款6330000元，未兑付金额1492500元，获得提成金额51075元，扣除李秀芝已本人名义、丈夫佘某名义、女儿李某名义存款金额后，李秀芝吸收公众存款金额4870000元，吸收公众存款未兑付金额965150元；被告人李云凤在河南新领域投资有限公司担任业务员期间，吸收社会公众存款金额12345000元，无未兑付金额，提成金额101988.50元，扣除李云凤以本人名义、丈夫尚某名义存款金额后，李云凤非法吸收公众存款金额1810000元，无未兑付金额。李秀芝已全部退缴违法所得51075元；李云凤已全部退缴违法所得101988.50元；李静已退缴违法所得12000元。公诉机关提供了被告人的供述及辩解、证人证言、鉴定意见及相关书证证据。公诉机关认为，李静、李云凤、李秀芝违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李秀芝对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.李秀芝有自首情节。2.李秀芝系从犯。3.李秀芝退缴全部违法所得。建议合议庭对李云凤处以缓刑或免予刑事处罚。被告人李云凤对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.李云凤如实供述，且系初犯、无前科。2.李云凤退缴违法所得。建议合议庭对李云凤从轻处罚并适用缓刑。被告人李静对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.李静有自首情节。2.退缴违法所得。建议合议庭对李静适用缓刑。经审理查明，在未经金融管理部门批准的情况下，曹建军(已判刑)等先后以中和公司、新领域公司及其实际控制的铭德公司为担保方，以天意公司、御景湾温泉度假村为反担保方，曹建军为借款方，以投资鲁山御景湾度假村等工程项目为名，以利率为1%—2.5%不等的高额月息为回报，采取亲戚、朋友、同事之间口口相传宣传等方式，签订借款合同，以利率为1.5%—2%不等的高额月息为回报，承诺在三个月、六个月或者十二个月期限内兑付本金利息，向社会不特定公众非法吸收存款。经平顶山市明审会计师事务所有限公司司法会计鉴定：2011年2月份至2015年12月份，共向社会不特定人员非法吸收存款金额543，312，000.00元，涉及人数和单位1545个；未兑付金额238,264,725.30元，涉及人数和单位645个。被告人李云凤在河南新领域投资有限公司担任业务员期间，吸收社会公众存款金额12345000元，无未兑付金额，提成金额101988.50元，扣除李云凤以本人名义、丈夫尚某名义存款金额后，李云凤非法吸收公众存款金额1810000元，无未兑付金额。被告人李秀芝在新领域公司担任业务员期间，非法吸收公众存款6330000元，未兑付金额1492500元，获得提成金额51075元，扣除李秀芝已本人名义、丈夫佘某名义、女儿李某名义存款金额后，李秀芝吸收公众存款金额4870000元，吸收公众存款未兑付金额965150元。被告人李静在河南新领域投资有限公司担任业务员期间，非法吸收公众存款5177000元，未兑付金额1761150元，获得提成金额49279元，扣除李静以本人名义存款金额后，李静非法吸收公众存款金额4517000元，吸收公众存款未兑付金额981070元。案发后，李秀芝向河南新领域投资有限公司应急处置办公室退缴违法所得51075元。李云凤向河南新领域投资有限公司应急处置办公室退缴违法所得101988.5元。李静向河南新领域投资有限公司应急处置办公室退缴违法所得49279元。上述事实，被告人李云凤、李秀芝、李静在公安机关及当庭均供认不讳，其供述作案的时间、地点、情节与证人宋某的证述，以及集资参与人闫某、曹某、顾某、周某、谢某、刘某、李某1、崔某、段某、马某、李某2、李某3的陈述相一致，且有平顶山市公安局建设路分局出具的到案经过、尚某投资情况说明、闫某等人的借款合同复印件、缴款凭证，平顶山市明审会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定报告、司法会计鉴定报告的补充说明、情况说明，河南新领域投资有限公司应急处置办公室出具的退款证明，本院（2017）豫0403刑初244号刑事判决书、河南省平顶山市中级人民法院（2018）豫04刑终302号刑事判决书予以证实，亦有李云凤、李秀芝、李静的户籍信息、前科查询证明等在卷佐证。本院认为，被告人李云凤、李秀芝、李静无视国家法律，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。李云凤、李秀芝、李静的辩护人辩称三人案发后主动退回非法所得、可以从轻处罚的辩护意见，经查，根据缴款凭证、退款证明等证据可以证实案发后李云凤、李秀芝、李静均将个人非法所得退至河南新领域投资有限公司应急处置办公室，故该辩护意见予以采纳，对三被告人从轻处罚。在新领域公司非法吸收公众存款犯罪中，李云凤、李秀芝、李静系业务员，起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。对李秀芝的辩护人辩称李秀芝是从犯的辩护意见予以采纳。李云凤、李秀芝、李静如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依据司法局对李云凤、李秀芝、李静的社区矫正调查评估意见书，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李云凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）二、被告人李秀芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）三、被告人李静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  徐鑫鑫人民陪审员  王 静二〇一九年十二月二日书 记 员  尹丽珍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。