浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初1127号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人蒋三六，男，1960年6月6日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，经商，住浙江省诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月19日被诸暨市公安局刑事拘留，同年3月28日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人梁冰、汪志锋，北京大成（杭州）律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）1093号起诉书指控被告人蒋三六犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉，本院于次日立案受理。2019年10月15日，诸暨市人民检察院以被告人蒋三六还有遗漏的罪行为由向本院追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年12月13日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员何琼等出庭支持公诉。被告人蒋三六及其辩护人梁冰到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2009年至2012年期间，被告人蒋三六以月息1-3分向金某、朱某1、俞某、孟某1等20余人借款共计4800余万元，再以月息3-7分出借给寿某、钟某书赚取利息差。追加起诉指控被告人蒋三六从2010年开始向王某4借款共计550万元，归还本金350万元，利息支付至2011年8月。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提交了相应证据，认为被告人蒋三六非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于其犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院对被告人蒋三六依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定处罚。 被告人蒋三六对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。同时向本院提交了金某、陈某1等十二被害人的谅解书。 辩护人梁冰提出的辩护意见： 本案属轻微刑事犯罪：1.本案被害人多数系被告人的亲友；2.本案涉案资金去向明确；3.被告人蒋三六的还款意愿非常强烈，出事后还在积极还债；4.本案被害人的损失有进一步缩小的可能；5.本案部分被害人对被告人蒋三六的行为予以谅解，并出具了谅解书。 被告人蒋三六有如下从轻、减轻处罚情节：1.被告人系自首；2.本案社会危害性不大；3.被告人也系其他非吸案件的被害人；4.请求法庭减轻或者免除被告人的罚金。 综上，请求法庭对被告人蒋三六减轻处罚。 经审理查明： 2009年至2012年期间，被告人蒋三六以月息1-3分向金某、朱某1、俞某、孟某1等20余人借款共计人民币5354.98万元，再以月息3-7分出借给寿某、钟某书（均因犯非法吸收公众存款罪被本院判决）赚取利息差，后以还本付息的方式归还人民币2582.27万元，造成实际损失人民币2772.71万元。具体如下： 1.2011年4月2日，被告人蒋三六以2分的月息向金某借款人民币400万元。已归还本金人民币373.78万元，利息未支付，造成实际损失人民币26.22万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人金某的陈述，接受证据清单、借条，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 2.2011年4月24日，被告人蒋三六以2分的月息向朱某1借款人民币50万元。已支付利息人民币9万元，本金未归还，造成实际损失人民币41万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人朱某1的陈述，接受证据清单、借条，农业银行账户明细清单，账本，（2014）绍诸草商初字第212号民事判决书，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 3.2011年2月19日，被告人蒋三六以2分的月息向王某1借款人民币40万元。已支付利息人民币7.5万元，本金未归还，造成实际损失人民币32.5万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某1的陈述，证人王某5的证言，接受证据材料清单、借条，农村信用社客户回单，账本，（2014）绍诸商初字第2757号民事判决书，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 4.2010年1月至11月期间，被告人蒋三六以2分的月息先后五次向蒋某1借款共计人民币160万元。已支付利息人民币25.04万元，本金未归还，造成实际损失人民币134.96万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某1的陈述，接受证据材料清单、借条，农村信用社客户回单、工商银行个人业务凭证，（2013）绍诸草商初字第281号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 5.2011年5月1日，被告人蒋三六以2分的月息向戚某借款人民币70万元。未还本付息，造成实际损失人民币70万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人戚某的陈述，接受证据材料清单、借条，农业银行个人业务回单，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 6.2011年4月、9月，被告人蒋三六以3分的月息先后二次向孟某3借款共计人民币100万元。已归还本金人民币50万元，支付利息人民币4.5万元，造成实际损失人民币45.5万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人孟某3的陈述，接受证据材料清单、借条，农业银行转账凭证，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 7.2009年至2011年期间，被告人蒋三六以2分的月息先后多次向朱某2借款共计人民币300万元。已归还本金人民币200万元，支付利息人民币76万元，造成实际损失人民币24万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人朱某2的陈述，接受证据材料清单、借条，借款结算单，（2014）绍诸草商初字第634号民事判决书，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 8.2010年5月、12月，被告人蒋三六以3分的月息先后二次向俞某借款共计人民币245.5万元。已支付利息人民币91.55万元，造成实际损失人民币153.95万元。 该事实，由公诉机关提交的俞某的陈述，接受证据材料清单、借条，农村信用社转账凭证、账户明细清单，民事诉状，（2017）浙0681民初14070号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 9.2009年3月至2011年1月期间，被告人蒋三六以1-3分不等的月息五次向孟某1借款共计人民币636.58万元。已支付利息人民币243.9万元，本金未归还，造成实际损失人民币392.68万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人孟某1的陈述，接受证据材料清单、借条，农业银行账户交易明细、农村合作银行分户明细对账单，（2017）浙0681民初14054号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 10.2011年1月，被告人蒋三六以3分的月息先后多次向孟某2借款共计人民币550万元（其中100万元出借人为周迥毅）。已归还周迥毅本金人民币100万元，合计支付利息人民币112.5万元，造成实际损失人民币337.5万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人孟某2的陈述，接受证据材料清单、借条，农业银行业务凭证、农村信用社客户回单，民事诉状，（2017）浙0681民初14069号民事调解书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 11.2011年4月20日，被告人蒋三六以2分的月息向胡某借款人民币100万元。已归还本金人民币20万元，支付利息人民币10万元，造成实际损失人民币70万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人胡某的陈述，接受证据材料清单、借条，农业银行业务回单、交易明细清单，民事诉状，（2017）浙0681民初14052号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 12.2010年、2011年4月，被告人蒋三六以1.2-2分不等的月息先后二次向陈某1借款共计人民币300万元。已归还本金人民币100万元，支付利息人民币116.45万元，造成实际损失人民币83.55万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人陈某1的陈述，接受证据材料清单、借据、借条，农村信用社客户凭证、结算业务申请书，房地产抵押合同，（2014）绍诸草商初字第192民事判决书，农业银行电子回单，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 13.2009年12月14日、2010年1月8日，被告人蒋三六以3分的月息先后二次向张某借款共计人民币55万元。已支付利息人民币19.2万元，本金未归还，造成实际损失人民币35.8万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人张某的陈述，接受证据材料清单、借条，农村信用社客户回单，（2018）浙0681民初7840号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 14.2011年2月，被告人蒋三六以3分的月息向陈某2借款人民币70万元。已归还本金人民币5万元，支付利息人民币17.6万元，造成实际损失人民币47.4万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人陈某2的陈述，借条，农村信用社客户凭证，证明，（2018）浙0681民初1218号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 15.2009年10月至2011年5月期间，被告人蒋三六以2分的月息多次向蒋某2借款共计人民币110万元。已支付利息人民币2万余元，本金未归还，造成实际损失人民币108万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某2的陈述，接受证据材料清单、借据，农业银行账户明细清单，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 16.2011年7月15日，被告人蒋三六以2分的月息向蒋某8借款人民币55万元。未还本付息，造成实际损失人民币55万元。 该事实，由公诉机关提交的证人蒋某6的证言，接受证据材料清单、借条，银行账户明细清单，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 17.2010年9月、2011年4月，被告人蒋三六以1.5分的月息先后二次向蒋某3借款共计人民币150万元。已支付利息人民币34.5万元，本金未归还，造成实际损失人民币115.5万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某3的陈述，接受证据材料清单、借据，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 18.2011年2月4日、同年8月1日，被告人蒋三六以2分的月息先后二次向陈某3借款共计人民币48万元。未还本付息，造成实际损失人民币48万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人陈某3的陈述，借据、借条，农村信用社客户回单，（2018）浙0681民初7841号民事判决书，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 19.2009年4月至2012年3月期间，被告人蒋三六以1.5分的月息多次向蒋某4借款共计人民币606.9万元。已支付利息人民币78.3万元，本金未归还，造成实际损失人民币528.6万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某4的陈述，接受证据材料清单、借条，对账单、农村合作金融机构分户明细对账单、业务凭证，农业银行账户交易明细清单，（2013）绍诸商初字第803号民事调解书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 20.2010年5月、9月、2011年2月，被告人蒋三六以2分的月息先后多次向王某2借款共计人民币548万元。已归还本金人民币259.8万元，支付利息人民币105.25万元，造成实际损失人民币182.95万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某2的陈述，证人王某6的证言，接受证据材料清单、借据（出借人分别为赵某、蒋某9），农业银行交易回单、农村信用社客户回单，协议书，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 21.2011年1月、4月，被告人蒋三六以1分的月息先后二次向蒋某5借款共计人民币150万元。未还本付息，造成实际损失人民币150万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人蒋某5的陈述，借据、借条，（2018）浙0681民初7843号民事判决书，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 22.2011年4月，被告人蒋三六以3分的月息向王某3借款人民币60万元。已支付利息人民币5.4万元，本金未归还，造成实际损失人民币54.6万元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某3的陈述，接受证据材料清单、借据，账本，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 23.自2010年开始，被告人蒋三六以1-3分不等的月息先后多次向王某4借款共计人民币550万元。已归还本金人民币350万元，支付利息人民币165余万元，造成实际损失人民币35万余元。 该事实，由公诉机关提交的被害人王某4的陈述，收据，（2017）浙0681民初14068号民事判决书，被告人蒋三六的供述等证据予以证实。 2019年2月19日，被告人蒋三六主动到诸暨市公安局投案，并如实供述了主要犯罪事实。 另查明，2016年10月、2017年6月，钟某书、寿某分别因犯非法吸收公众存款罪被本院判处刑罚。 上述事实，由公诉机关提交的归案经过，（2015）绍诸刑初字第716号、（2014）绍诸刑初字第1054号刑事判决书，被告人蒋三六的供述和辩解予以证实。 另有公诉机关提交的证人蒋某7的证言，人口信息，协助查询财产通知书、相关银行账户交易明细清单，接受证据材料清单、扣押决定书、扣押清单及辩护人提交的谅解书等证据在案佐证。 本院认为，被告人蒋三六违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人蒋三六犯罪后能主动向公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人从轻处罚之请求予以照准；辩护人梁冰提出对被告人蒋三六减轻处罚的辩护意见不予采纳，其余辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定。判决如下： 一、被告人蒋三六犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年二月十九日起至二0二二年四月十八日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、继续向被告人蒋三六追缴违法所得并发还各被害人，不足部分责令被告人蒋三六退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓华庚 人民陪审员  石 璐 人民陪审员  张云飞 二〇一九年十二月十四日 书 记 员  张 仁 附页 中华人民共和国刑法相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ?