河南省平顶山市卫东区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0403刑初385号公诉机关河南省平顶山市卫东区人民检察院。被告人宋培培，曾用名宋蓓蓓，女，1986年3月2日出生于河南省鲁山县，汉族，本科文化，系河南亿信投资担保有限公司客户经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月19日被云南省香格里拉市公安局建塘派出所抓获。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月26日被刑事拘留，同年8月9日被执行逮捕。辩护人王延峰，河南龙云律师事务所律师。河南省平顶山市卫东区人民检察院以平卫检一部刑诉〔2019〕39号起诉书指控被告人宋培培犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月14日公开开庭审理了本案。河南省平顶山市卫东区人民检察院指派检察员韩璐、王琪锋依法出庭支持公诉。宋培培及其辩护人王延峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。河南省平顶山市卫东区人民检察院指控：2010年5月，戴明强与刘勇、陶利琴（均已判决）商议后，在平顶山市卫东区新华路北段汇商广场一楼，以对外融资为目的，共同成立河南亿信投资担保有限公司。在2010年12月至2015年4月期间，河南亿信投资担保有限公司未经国家金融主管部门批准，以投资其他企业开发的实体项目为名，采取公开宣传、口口相传等方式，以利率为1.5%至1.8%不等的高额月息为回报，向社会不特定人员非法吸收存款。经河南世纪联合会计事务所司法会计鉴定：截止2016年12月31日，河南亿信投资担保公司吸收社会存款2351704088.27元（已扣除重复本金），涉及人数4807人，未兑付金额202448109.19元，涉及人数775人。被告人宋培培在亿信公司经营期间任客户经理，非法吸收公众存款总金额2745.9万元（未扣除重复本金），938.9015万元（已扣除重复本金），未兑付金额199.4985万元（未剥除利息），41.8926万元（剥除利息），涉及人数9人，获取提成总额22.9328万元。2019年8月5日，宋培培已全额退缴违法所得。公诉机关提供了被告人的供述及辩解、证人证言、鉴定意见、被害人陈述等相关证据。公诉机关认为，宋培培违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，宋培培在本案中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。建议法庭对被告人宋培培处二至三年有期徒刑，可适用缓刑。被告人宋培培对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：1.本案是单位犯罪，不是自然人犯罪。2.宋培培只是一个普通的业务员，系从犯。3.宋培培主观恶性较小，社会危害性不大，且违法所得全部退赔。建议法庭对宋培培免予刑事处罚。经审理查明，2010年12月至2015年4月期间，河南亿信投资担保有限公司未经国家金融主管部门批准，以投资其他企业开发的实体项目为名，采取公开宣传、口口相传等方式，以利率为1.5%至1.8%不等的高额月息为回报，向社会不特定人员非法吸收吸收存款。经河南世纪联合会计事务所司法会计鉴定：截止2016年12月31日，河南亿信投资担保有限公司共吸收社会公众存款2351704088.27元，涉及人数4807人，未兑付金额202448109.19亿元，涉及人数775人。被告人宋培培在河南亿信投资担保有限公司任客户经理期间，非法吸收公众存款总金额938.9015万元，未兑付金额41.8926万元，涉及人数9人，获取提成总额22.9328万元。2019年8月5日，被告人宋培培向河南亿信投资担保有限公司应急处置办公室退缴违法所得22.9328万元。上述事实，被告人宋培培在公安机关及当庭均供认不讳，其供述作案的时间、地点、情节与集资参与人张某、海某、丁某的陈述相一致，且有平顶山市公安局建设路分局出具的受案登记表、立案决定书、司法会计鉴定意见书，河南亿信投资担保有限公司应急处置办公室出具的退款证明，张某、海某提供的代偿协议，丁某借款合同，云南省香格里拉市公安局建塘派出所出具的抓获经过等证据予以证实，亦有宋培培的户籍信息、前科查询证明等在卷佐证。本院认为，被告人宋培培非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。在非法吸收公众存款犯罪中，宋培培系客户经理，起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。故对公诉机关及宋培培辩护人辩称宋培培是从犯的辩护意见予以采纳。宋培培的辩护人辩称到案后主动退回非法所得、可以从轻处罚的辩护意见，经查，案发后宋培培已将个人非法所得退至河南亿信投资担保有限公司应急处置办公室，该辩护意见予以采纳，可以对被告人宋培培从轻处罚。对其辩护人辩称本案系单位犯罪的辩护意见与本院查明的事实不符，不予支持。案发后，宋培培认罪态度好，依据河南省鲁山县司法局对宋培培的社会评估调查，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人宋培培犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，自本判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十五日内向本院一次性缴纳。）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张 峰人民陪审员  魏庆红人民陪审员  吕咏霞二〇一九年十二月四日书 记 员  尹丽珍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。