江西省南城县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）赣1021刑初151号 公诉机关南城县人民检察院。 被告人梅显第，男，1990年1月9日出生，汉族，专科文化，户籍所在地江西省抚州市南城县，租住南昌市西湖区。2019年6月14日因涉嫌诈骗罪被南城县公安局刑事拘留；2019年7月18日经南城县人民检察院批准逮捕，次日由南城县公安局执行逮捕。现羁押于南城县看守所。 辩护人周庆武，江西周庆武律师事务所律师。 南城县人民检察院以城检刑诉[2019]145号起诉书指控被告人梅显第犯诈骗罪，于2019年9月26日向本院提起公诉。本院于2019年9月29日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南城县人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人梅显第及其辩护人周庆武到庭参加诉讼。现已审理终结。 南城县人民检察院指控，1、2019年1月31日，被告人梅显第虚构能够在两个月内帮助被害人陈某贷款的事实，以贷款手续费为由骗取陈某一千元。2019年3月10日，被告人梅显第虚构能帮助被害人陈某在一个星期内贷款二十万的事实，以贷款手续费为由再次骗取陈某一万元。梅显第骗取陈某的一万一千元被其挥霍。2、2019年3月份，被告人梅显第虚构能够帮助被害人肖某在温州贷款一百万的事实，以贷款手续费为由骗取肖某三万元；同年4月份梅显第虚构能够帮助肖某在温州的贷款额度从一百万增加至三百万元，以贷款手续费为由再次骗取肖某一万元。同年5月份，梅显第虚构能够帮助肖某以保险贷款的名义贷款五万元，以贷款手续费为由再次骗取肖某三千七百元。因贷款迟迟未下来，在肖某催促下，梅显第介绍他人帮肖某用在南昌所办交通银行信用卡套现九万二千元，又以手续费为由再次骗取肖某两万四千元。梅显第明知贷款办不下来，又虚构能够帮助肖某在“银谷”贷款平台上贷款二十八万元的事实，以贷款手续费为由再次骗取肖某六千三百元。梅显第前后诈骗肖某的七万四千元均被其挥霍殆尽。 公诉机关据以指控的证据有：户籍证明、归案经过、支付宝、微信转账截图、收条、谅解书等书证；被害人陈某、肖某的陈述；3、被告人梅显第的供述与辩解；辨认笔录等。公诉机关认为，被告人梅显第以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人梅显第具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节，建议对被告人梅显第判处有期徒刑三至四年，并处罚金一至两万元。 被告人梅显第对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，且在审查起诉阶段自愿签署《认罪认罚具结书》，在开庭审理过程中亦未提出异议。 辩护人周庆武提出，被告人梅显第诈骗肖某74000元中的30000元属于民间借贷，不能认定为犯罪金额；被告人梅显第具有坦白情节，且签署了《认罪认罚具结书》，当庭自愿认罪，可从轻处罚；退赔了被害人全部损失，取得两被害人的谅解，系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。 经审理查明：一、2019年1月31日，被告人梅显第虚构能够在两个月内帮助被害人陈某贷款的事实，以贷款手续费为由骗取陈某1000元。2019年3月10日，被告人梅显第虚构能帮助被害人陈某在一个星期内贷款20万的事实，以贷款手续费为由再次骗取陈某10000元。梅显第骗取陈某的11000元被其挥霍。 二、2019年3月份，被告人梅显第虚构能够帮助被害人肖某在温州贷款100万的事实，以贷款手续费为由骗取肖某30000元；同年4月份梅显第虚构能够帮助肖某在温州的贷款额度从100万增加至300万元，以贷款手续费为由再次骗取肖某10000元。同年5月份，梅显第虚构能够帮助肖某以保险贷款的名义贷款50000元，以贷款手续费为由再次骗取肖某3700元。因贷款迟迟未下来，在肖某催促下，梅显第介绍他人帮肖某用在南昌所办交通银行信用卡套现92000元，又以手续费为由再次骗取肖某24000元。梅显第明知贷款办不下来，又虚构能够帮助肖某在“银谷”贷款平台上贷款28万元的事实，以贷款手续费为由再次骗取肖某6300元。梅显第前后诈骗肖某的74000元均被其挥霍殆尽。 案发后，被告人梅显第退赔了被害人陈某、肖某全部经济损失，两被害人对被告人梅显第出具了谅解书。 上述事实，有下列证据证实： 1、户籍证明证实：梅显第案发时系成年人，有刑事责任能力。在辖区内无违法犯罪记录。 2、归案经过证实：2019年6月13日，被告人梅显第在南昌市西湖区抚生路万有引力网吧被抓获。 3、陈某的微信转账截图证实：陈某分别于2019年1月31日微信转账1000元给梅显第；于2019年3月10日微信转账10000元给梅显第。 4、借条一张证实：梅显第于2019年3月30日出具一张借条给肖某，向肖某借款三万元，并承诺于2019年5月6日归还。 5、肖某的微信聊天、转账截图证实：肖某于2019年3月30日支付宝转账2万元给“小胖子”；于4月10日支付宝转账3000元给“小胖子”，4月11日支付宝转账1800给“小胖子”；于2019年4月4日微信转账1200元给“等”；4月5日转账1800元；4月7日转账2000元；4月12日转账200元；2019年5月21日转账15000元；2019年5月23日转账21000元；后又微信转账2330元给“等”；微信转账3700元及6300元给“等”的记录。 6、扣押物品、文件清单及返还物品、文件清单证实：南城县公安局扣押某（梅显第母亲）11000元返还给陈某（陈某老公）；扣押程某85000元返还给肖某。 7、收条及谅解书，证实：陈某收到梅显第11000元赔偿款出具谅解书表示谅解梅显第；肖某收到梅显第赔偿款85000元出具谅解书表示谅解梅显第。 8、被害人陈某的陈述及辨认笔录证明，2019年1月份，陈某通过奇隆网吧内的一贷款广告找到梅显第办贷款事宜，后梅显第以帮其贷款需要资料费及手续费为由，先后向陈某索要11000元，陈某通过微信转账11000元给梅显第，梅显第的微信号×××(绑定号码186××××5551)，之后陈某多次联系梅显第，梅显第一直拖着，后面便联系不上，陈某也并没有得到贷款的钱。 经陈某辨认，陈某从一组照片中辨认出的6号是诈骗其11000元的梅显第，经查，6号是梅显第。 9、被害人肖某的陈述证明，2019年3月份，梅显第主动联系肖某，以能帮助肖某在温州贷款一百万为由，通过介绍“零用贷”让肖某贷款3万元给梅显第作为手续费，肖某通过支付宝转账2万元及现金1万元，共给了梅显第3万元，梅显第打了一张3万元的借条给肖某。同年4月份梅显第又以能够帮助肖某在温州的贷款额度从一百万增加到三百万元为由，再次让肖某给了其1万元作为贷款手续费，肖某通过微信、支付宝转账共转1万元至梅显第的微信上。梅显第的微信号是×××，微信名是“等”，支付宝呢称是“小胖子”。同年5月份，因贷款迟迟未下来，肖某便催促梅显第，梅显第以能够帮助肖某以“保险”贷款的名义贷款五万元为由，再次让肖某给其3700元作为贷款手续费，肖某通过微信转账3700元给梅显第。梅显第收了3700元的手续费，没有帮肖某贷款5万元，肖某要求退钱，梅显第又以能帮肖某提高交通银行信用卡的贷款额度为由，通过一南昌男子用信用卡套现92000元，让肖某转给其24000元作为手续费。后梅显第又以能够帮助肖某在“银谷”贷款平台上贷款28万元为由，要肖某给其手续费，肖某通过微信转了6300元给梅显第。至今梅显第没有帮其贷到款，也没有退还手续费。 10、被告人梅显第的供述证明，2018年11月或12月的时候，梅显第制作了贷款广告的贴片，并张贴在南城县各个网吧内。陈某看到贷款广告后联系梅显第贷款，梅显第在明知陈某夫妻二人是“黑户”贷不到款，且自己也并没有把握的情况下，以收取材料费、手续费的名义让陈某先后给了其1000元、10000元，共计11000元，留着自己使用。后梅显第没有再联系陈某，也没有退还手续费。梅显第通过网上他人推荐主动联系肖某，在明知肖某是贷款黑户的情况下劝说肖某在他那里贷款，以手续费的名义先后5次骗取肖某的钱。第一次以帮肖某贷款100万元为由骗得肖某3万元钱的手续费，第二次以提高贷款额度到300万元为由骗取肖某10000元钱手续费，第三次以保险贷款的名义骗取肖某3700元钱手续费，第四次以交通银行提高信用卡额度的名义骗取肖某24000元手续费，第五次以能在“银谷”平台上贷款28万元为由骗取肖某6300元手续费，共计74000元钱。这些钱都是被梅显第吃喝花掉了。 本院认为，被告人梅显第以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人钱财85000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人梅显第归案后能如实供述主要犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。案发后，被告人梅显第退赔了两被害人全部经济损失，取得两被害人的谅解，并自愿认罪认罚，可从宽处罚。辩护人提出被告人梅显第诈骗肖某74000元中的30000元属于民间借贷，不能认定为犯罪金额，经查，被告人梅显第出具欠条是为获取肖某信任骗取其钱财而采取的手段，其与肖某之间并非真实的民间借贷关系，该30000元应计入犯罪金额，对辩护人的上述辩护意见不予采纳；辩护人提出的被告人梅显第具有坦白情节，当庭自愿认罪，退赔了被害人损失取得谅解，系初犯等从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百九十条之规定，判决如下： 被告人梅显第犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月14日起至2022年6月13日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  严小霞 人民陪审员  朱国丽 人民陪审员  黄小帆 二〇一九年十二月十三日 书 记 员  黄永兴