甘肃省兰州市安宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）甘0105刑初287号公诉机关兰州市安宁区人民检察院。被告人霍迎达，男，1996年6月2日出生，汉族，高中文化，无业，甘肃省庄浪县人，住甘肃省庄浪县。2018年5月19日因涉嫌诈骗被秦安县车站派出所抓获，并于同年5月19日至5月22日临时羁押于秦安县看守所。2018年5月22日被刑事拘留，同年6月2日被取保候审；2019年5月15日被兰州铁路公安局兰州公安处乘警支队抓获、同年5月16日被再次刑事拘留、6月19日被依法逮捕，现羁押于兰州市第三看守所。辩护人魏仲兰，甘肃畅晓律师事务所律师。兰州市安宁区人民检察院以安检一部刑诉〔2019〕120号起诉书指控被告人霍迎达犯诈骗罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。兰州市安宁区人民检察院指派检察员王梅出庭支持公诉，被告人霍迎达及其辩护人魏仲兰均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。兰州市安宁区人民检察院起诉书指控，被告人霍迎达为达到非法占有财物的目的，多次指使他人从网上贷款后通过微信、支付宝转账将钱款据为己有：1.2016年11月，被告人霍迎达指使被害人柳某通过“钱多多工作室”在“学票”网络上贷款5000元借给他，后因柳某拒绝借款，2016年11月22日，被告人霍迎达事先注册号码为：“ｗｗ2015ｆｓ”、昵称名为“钱多多工作室”的微信号，对柳某谎称该微信可帮其还款，并指使柳某向该微信号转账5000元，被其挥霍；后被告人霍迎达通过该微信号多次诱骗被害人柳某，以撤销其被泄露的信息为由，诱使柳某先后在“优分期”、“分期乐”等网站上办理贷款，并将钱款通过微信转到被告人霍迎达伪造的“钱多多工作室”账户，共计25000余元，后将赃款全部挥霍。案发后，被告人霍迎达家属赔偿被害人柳某30400元。2.2018年5月1日，被告人霍迎达与被害人段某通过买卖二手电子产品相识。后霍迎达谎称自己是铁路系统工作人员，单位中有一批旧“苹果7”手机出售，在确定段某需要收购后，以需要段某交纳保证金为由，骗取段某钱款共计17200元，赃款挥霍。案发后，被告人霍迎达家属赔偿全部经济损失。3.2016年11月，被害人范某通过网络聊天平台认识了被告人霍迎达，霍迎达谎称自己是网贷平台中介与范某交往。2017年5月至2018年10月期间，被告人霍迎达以其需要完成网上贷款任务为由骗取范某的信任，并使用范某的手机从京东金融、分期乐、马上消费金融、白领贷、ｅ贷付、名校贷等多家网络贷款平台贷款，并将获得的贷款通过支付宝转到其个人账户。后因范某发现多家网络贷款公司向其催还贷款后向霍迎达询问，被告人霍迎达将其注册的昵称为“晖城”，号码为“ｙｕｎｃｈｅｎｇ20151213”的微信号推荐给范某，谎称可帮其刷信用度、删除欠款记录，并以此为由诱使范某向该微信号转账。被告人霍迎达通过上述手段共骗取范某钱款35640元，赃款挥霍。4.2017年1月，被害人田某通过网络聊天平台认识被告人霍迎达，霍迎达谎称其名叫霍明琦，在铁路局工作，能够为田某在铁路系统办理工作。2017年12月至2018年1月期间，以购买耳机、帮自己完成单位网上贷款任务为由骗取田某信任，诱使田某在花呗、借呗、分期乐、爱又米等多家网络贷款平台贷款，并将获得的贷款通过支付宝、微信转入霍迎达账户。之后被告人霍迎达又以为田某办理工作需缴纳各种费用为由，骗取田某钱款。被告人霍迎达通过上述手段骗取被害人田某钱款共计30046.98元，赃款挥霍。5.2017年7月，被告人霍迎达通过孟某认识被害人朱某，先后以屏蔽网络贷款，给朱某在兰州市局办理工作为由，自2017年7月至8月，指使朱某在拍拍贷、爱又米、玖富万卡、招联金融、金壹贷等网络贷款平台贷款，并通过支付宝、微信转账方式转至霍迎达。被告人霍迎达通过上述手段骗取被害人朱某钱款共计65455元，赃款挥霍。为证实上述指控，公诉机关当庭出示了被告人霍迎达的人口信息、取保候审决定书、拘留证、逮捕证、破案经过、抓获经过、临时羁押证明、到案情况说明、办案说明、书证材料、收条、谅解书、证人钱某、孟某的证言、被害人柳某、段某、范某、田某、朱某的陈述、被告人霍迎达的供述与辩解、辨认笔录及照片、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人霍迎达以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物共计178341.98元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议判处被告人霍迎达有期徒刑五年至六年，罚金50000元。被告人霍迎达对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见认为：1.案发后，被告人霍迎达家属向部分被害人赔偿全部经济损失，并取得谅解；2.被告人霍迎达认罪认罚，认罪态度好。综上，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，被告人霍迎达为达到非法占有财物的目的，多次指使他人从网上贷款后通过微信、支付宝转账等方式将钱款据为己有：1.2016年11月，被告人霍迎达指使被害人柳某通过“钱多多工作室”在“学票”网络上贷款5000元借给他，后因柳某拒绝借款，2016年11月22日，被告人霍迎达事先注册号码为：“ｗｗ2015ｆｓ”、昵称名为“钱多多工作室”的微信号，对柳某谎称该微信可帮其还款，并指使柳某向该微信号转账5000元，被其挥霍；后被告人霍迎达又通过该微信号多次诱骗被害人柳某，以撤销其被泄露的信息为由，诱使柳某先后在“优分期”、“分期乐”等网站上办理贷款，并将钱款通过微信转到被告人霍迎达伪造的“钱多多工作室”账户，共计25000余元，后将赃款全部挥霍。案发后，被告人霍迎达家属赔偿被害人柳某30400元并取得柳某谅解。2.2018年5月1日，被告人霍迎达与被害人段某通过买卖二手电子产品相识。后霍迎达谎称自己是铁路系统工作人员，单位中有一批旧“苹果7”手机出售，在确定段某需要收购后，以需要段某交纳保证金为由，骗取段某钱款共计17200元，赃款挥霍。案发后，被告人霍迎达家属赔偿被害人经济损失17200元。3.2016年11月，被害人范某通过网络聊天平台认识了被告人霍迎达，霍迎达谎称自己是网贷平台中介与范某交往。2017年5月至2018年10月期间，被告人霍迎达以其需要完成网上贷款任务为由骗取范某的信任，并使用范某的手机从京东金融、分期乐、马上消费金融、白领贷、ｅ贷付、名校贷等多家网络贷款平台贷款，并将获得的贷款通过支付宝转到其个人账户。后因范某发现多家网络贷款公司向其催还贷款后向霍迎达询问，被告人霍迎达将其注册的昵称为“晖城”，号码为“ｙｕｎｃｈｅｎｇ20151213”的微信号推荐给范某，谎称可帮其刷信用度、删除欠款记录，并以此为由诱使范某向该微信号转账。被告人霍迎达通过上述手段共骗取范某钱款35640元，赃款挥霍。4.2017年1月，被害人田某通过网络聊天平台认识被告人霍迎达，霍迎达谎称其名叫霍明琦，在铁路局工作，能够为田某在铁路系统办理工作。2017年12月至2018年1月期间，霍迎达以购买耳机、帮自己完成单位网上贷款任务为由骗取田某信任，诱使田某在花呗、借呗、分期乐、爱又米等多家网络贷款平台贷款，并将获得的贷款通过支付宝、微信转入霍迎达账户。之后被告人霍迎达又以为田某办理工作需缴纳各种费用为由，骗取田某钱款。被告人霍迎达通过上述手段骗取被害人田某钱款共计30046.98元，赃款挥霍。5.2017年7月，被告人霍迎达通过孟某认识被害人朱某，先后以屏蔽网络贷款，给朱某在兰州市局办理工作为由，自2017年7月至8月，指使朱某在拍拍贷、爱又米、玖富万卡、招联金融、金壹贷等网络贷款平台贷款，并通过支付宝、微信转账方式转至霍迎达。被告人霍迎达通过上述手段骗取被害人朱某钱款共计65455元，赃款挥霍。上述事实，有下列证据证实：1.户籍证明。证明被告人霍迎达在犯罪时已年满18周岁，为具有完全刑事责任能力的成年人。2.取保候审决定书、拘留证、逮捕证。证明被告人霍迎达被采取强制措施的情况。3.抓获经过、破案经过、临时羁押证明、到案情况说明、办案说明。证明被告人霍迎达于2018年5月19日因涉嫌诈骗在秦安车站站前广场被秦安县车站派出所民警抓获，并于同年5月19日至5月22日临时羁押于秦安县看守所，同年6月2日被取保候审。被告人霍迎达于2019年5月15日23时30分因涉嫌诈骗在陕西省西安市雁塔区民警抓获的情况。4.收条、谅解书。证明被告人霍迎达家属赔偿被害人柳某30400元并取得柳某的谅解，赔偿被害人段某17200元。5.证人钱某的证言。我是“钱多多工作室”的法人，“钱多多工作室”主要经营计算机软件的销售和技术开发，并没有贷款业务。我个人代理了“学票”、“优分期”、“分期乐”、“趣分期”等网络贷款公司的面签。2016年11月19日15时许，一个戴口罩的男子领着柳某来“钱多多工作室”办理贷款。我帮柳某在“学票”网上填写贷款审核信息。当天晚上柳某和他的朋友过来签订了贷款合同。柳某在“学票”网络公司所贷的5000元钱是在2016年11月22日转到柳某的中国农业银行账户。我们只负责帮助客户在网上进行贷款操作，不会帮助客户还款，还款时需要客户自己在“学票”等网络贷款公司软件上登录自己的账户和密码，我们从来不会索要客户的账户和密码，我们也没有能力进行还款。我们只是帮助客户在自己的手机上进行操作，我们根本不知道客户的信息。我也没有听说过网络公司泄露客户信息的事情。6.被害人柳某的陈述。证明2016年11月19日，我的高中同学霍迎达让我给他借5000元钱，并说学生可以在网上贷款，让我帮忙贷上5000元钱。第二天，霍迎达把我领到兰州市安宁区金水湾小区Ｄ座上的一个名叫“钱多多”的工作室进行贷款，并指导我在手机上下载一个“学票”贷款软件，从网络上贷款5000元借给他，因为我感觉钱的数目太大，款到账后我不想借钱给霍迎达。2016年11月22日，霍迎达从ＱＱ上给我发来一个微信号“ｗｗ2015ｆｓ”，说这是“钱多多工作室”的微信号，谎称该微信可帮我还款，我向该微信号转账5000元进行还款。后那个自称是“钱多多工作室”的微信号多次诱骗我，以撤销我被泄露的信息为由，诱使我先后在“优分期”、“分期乐”等网站上办理贷款，并将钱款通过微信转到“钱多多工作室”账户，共计25000余元，后来我收到许多催我还款的短信，我才知道给“钱多多工作室”转账还款的钱都没有给我还贷款。我和“钱多多工作室”进行语音聊天，发现对方和我同学霍迎达的声音极其相似，我觉得“钱多多工作室”微信就是我同学霍迎达冒充的，我和霍迎达打电话询问此事，对方手机关机，我才意识到自己被骗了。7.被害人段某的陈述。2018年5月1日，我和霍迎达通过买卖二手电子产品认识。霍迎达谎称自己是铁路局的职工，说他们单位铁路局给员工发福利发了一批“苹果”8手机，员工的19部旧“苹果7”手机要卖，我和他商量好价格后，霍迎达说要做中间人，让我给打保证金，我就给他打了17200元。后来我收到他给我发来的快递，里面没有手机，只有一本杂志，我就知道我上当了，我想找他把我的钱要回来，他一直推脱，我到他住的地方找也找不到，后来电话也打不通了。霍迎达骗取我的钱款共计17200元。8.被害人范某的陈述。2016年11月，我通过网络聊天平台认识了霍迎达，他说自己是网贷平台的中介。2017年5月至2018年10月期间，霍迎达说他的业务数量不够，让我在贷款平台注册帮他完成业绩。我按照霍迎达的提示，用我的手机在京东金融、分期乐、马上消费金融、白领贷、ｅ贷付、名校贷等多家网络贷款平台贷款，我把我的手机交给他，并且告诉他支付宝账号，有时候霍迎达还跟我要支付宝验证码，我当时太相信他了，就全给他了，他具体怎么操作的我不知道。后来，我收到不同网络贷款平台的催收贷款信息及电话后向霍迎达询问，霍迎达给我的解释是让我不要相信，是后台出了问题，导致我的信息泄露了。2018年10月22日前后，霍迎达给我说认识一个可以帮助我删除错误贷款信息的人，我就添加昵称为“晖城”，号码为“ｙｕｎｃｈｅｎｇ20151213”的微信号，对方称可以帮我刷新信用度，删除欠款记录，并以此为由诱使我向该微信号多次转账，之后我还是会接到催款电话及催款短信，我就联系对方，但始终联系不上。报警之后我查询我本人的支付宝转账记录，发现霍迎达用我的手机向他自己的支付宝账户多次转账，霍迎达通过上述手段共骗取我钱款35640元。9.被害人田某的陈述。2017年1月，我通过网络聊天平台认识霍明琦，后来我是通过朋友了解到他的真实姓名叫霍迎达。2017年12月至2018年1月期间，霍迎达以购买耳机、帮自己完成单位网上贷款任务为由骗取我的信任，又让我在花呗、借呗、分期乐、爱又米等多家网络贷款平台贷款，并将获得的贷款通过支付宝、微信转入霍迎达账户，并说这些钱过两三天会由铁路局直接还掉，让我不用管。他当时自称自己是在兰州铁路局工作，说是领导告诉他铁路局有一个内定的名额可以去上班。我给他贷的钱他也一直没有还上，我催他好几次，他找各种理由搪塞我。霍迎达通过上述手段骗取我的钱款共计30046.98元。10.被害人朱某的陈述。2017年7月，我通过孟某认识霍迎达，霍迎达说他在兰州市局上班，可以帮我找个工作，但是要找关系需要钱，因为我当时没有钱，霍迎达就说可以在贷款平台贷款，如果工作找不到，钱会一分不少的退还给我。2017年8月至12月，霍迎达使用我的身份信息在拍拍贷、爱又米、玖富万卡、招联金融、金壹贷等网络贷款平台贷款，贷款到账后，我通过支付宝、微信等转账方式将钱转至霍迎达账户。霍迎达通过上述手段骗取我的钱款共计65455元。11.被告人霍迎达当庭陈述及原供述、悔过书。证明被告人霍迎达自愿认罪、悔罪的事实。12.辨认笔录及照片。证明证人钱某辨认被告人霍迎达及各被害人与被告人霍迎达相互辨认的情况。以上证据均经当庭举证、质证，证据来源清楚，收集程序合法，证据内容均可相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人霍迎达以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物共计178341.98元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。辩护人关于被告人霍迎达认罪、悔罪态度好且其家属向部分被害人赔偿经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚的辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。为维护社会治安秩序，保护公民的财产权益不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人霍迎达犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，前因本案羁押16日折抵刑期16日，即自2019年5月16日起至2024年4月29日止。罚金于判决生效之日起十日内缴清。）二、责令被告人霍迎达退赔被害人范某35640元、退赔被害人田某30046.98元、退赔被害人朱某65455元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  欧 艳审 判 员  冯 方人民陪审员  俞福潮二〇一九年十二月五日法官助理于霞书记员孟晓丹