内蒙古自治区扎鲁特旗人民法院刑 事 判 决 书（2019）内0526刑初393号公诉机关扎鲁特旗人民检察院。被告人李某，女，1964年9月18日出生于内蒙古自治区通辽市，汉族，高中文化，无职业。因涉嫌犯高利转贷罪于2019年5月18日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于扎鲁特旗看守所。辩护人吴海媛，北京市尚衡律师事务所通辽分所律师。扎鲁特旗人民检察院以扎检公诉刑诉[2019]372号起诉书指控被告人李某犯高利转贷罪，于2019年11月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。扎鲁特旗人民检察院指派检察员袁宝辉出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人吴海媛到庭参加诉讼。现已审理终结。扎鲁特旗人民检察院指控，1、2013年9月9日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，将其中100万元信贷资金转借给刘某，借款期限为12个月，利息为1.5分，同年银行利率为11.10%，李某从中获利4.8万元。2、2014年9月12日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日将其中100万元信贷资金转借给刘某，借款期限为10个月，利息为2分，同年银行利率为11.40%，李某从中获利8.6万元。3、2015年12月6日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，次日转入包某（刘某妻弟媳）银行卡内120万元转借给刘某，此笔转贷李某违法所得10万元。4、2016年11月23日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日转入佟某卡21.5万元、转入包某卡38.5万元，该两笔款项是刘某向李某借款，共计60万元，李某从中获利6.42万元。被告人李某通过以上高利转贷行为共计获得违法所得29.82万元。案发后，被告人李某被传唤到案。公诉机关认为，被告人李某违反金融管理法规，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额为29.82万元，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。建议对被告人李某判处有期徒刑六个月至一年六个月，并处罚金。被告人李某对公诉机关指控的基本事实无异议，不清楚自己的行为是否构成犯罪。起诉书指控的第三起中的10万元是刘某因之前向我借钱欠人情，于当年8月份在我家孩子考大学后给我随礼10万元，当年12月份我给其借的款，后该借款利息刘某是按银行利息结的。第四起当中的本息刘某至今未结。其于2007年开始向信用社贷款用于农副产品收购，借给刘某钱时其不向信用社贷款也有出借能力，因刘某用的是信用社卡，为了打款方便，其才通过自己的信用社卡向刘某直接转款的。刘某还款及结息时都有书面手续，后来都销毁了。并称知道错误，现认罪悔罪，希望从轻处罚。其辩护人吴海媛提出，被告人李某自2008年开始就向信用社贷款用于补贴收购资金，其贷款的目的不是用于出借给刘某牟取高额利息，双方自2013年开始有经济来往，期间李某未因借给刘某钱而停止收购。故其不是为了牟利而贷款，无套取贷款的行为。其用信用社卡给刘某转账完全是出于方便，李某农行卡资金流水很大，本身具备向刘某出借的条件，刘某接收借款的卡也是信用社卡，同行转账除方便外，还会节省一笔跨行转账的手续费。其所借贷款时提交的资料均真实，至今未拖欠信用社一分钱。刘某2016年借款至今未偿还，经法院调解并执行，现又启动再审程序，并在审理中，此笔中李某损失了近120万元。2015年8、9月份，刘某称其过段时间要用一笔钱，希望李某能帮助一下，李某提出“今年不能借了，孩子要考大学，用钱地方多”，后刘某硬塞给李某10万元，说是给孩子的，而刘某对此笔钱未置可否。现无证据证明该10万元系刘某支付的借款利息。2013年、2014年借款李某与刘某表述完全不一致，而根据公诉机关出示的证据计算，刘某借款本金尚未还清，又如何计算出违法所得。本罪属结果犯，而指控的犯罪数额是推定的牟利数额，不是通过证据证明的数额。综上，公诉机关指控被告人李某犯高利转贷罪的事实不清，证据不足，应宣告无罪。另被告人李某有自首情节，可对其从轻或减轻处罚。其属初犯、偶犯，主观恶性及社会危害性较小，并当庭认罪悔罪，请求给其一个公正的判决。经审理查明，1、2013年9月9日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日将其中100万元信贷资金转借给刘某，借款期限为12个月，利息为1.5分，同年银行利率为11.10%，李某从中获利4.68万元。2、2014年9月12日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日将其中100万元信贷资金转借给刘某，借款期限为10个月，利息为2分，同年银行利率为11.94%，李某从中获利8.06万元。3、2016年11月23日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日转入佟某卡21.5万元、转入包某卡38.5万元，该两笔款项是刘某向李某借款，共计60万元，借款期限为10个月，利息为2分，同年银行利率为10.11%，李某从中获利5.934万元。被告人李某通过以上高利转贷行为共计获得违法所得18.674万元。2019年5月6日，被告人李某被公安人员电话传唤到案。针对以上事实，公诉人当庭出示如下证据：1.举报材料、线索转办函及移送案件登记表，受案登记表、立案决定书，能够证明本案系经通辽市公安局扫黑办交办后扎鲁特旗公安局依法立案；2.证人孟某、田某、佟某、张某、包某、朱某、于某、刘某的证言，被告人李某的供述，李某信用社卡、农行卡流水及对方账号明细表，佟某、包某信用社卡交易明细对账单，农村信用联社贷款利率表、借款合同、最高额授信单笔用信借款合同，李某在信用社贷款、还款凭单及明细、记账手续，李某将在信用社贷款借给刘某明细及其贷款去向明细表，刘某向李某还款明细表，审计鉴定报告，能够证明2013年9月9日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日将其中100万元信贷资金转借给刘某，借款期限为12个月，利息为1.5分，同年银行利率为11.10%，李某从中获利4.68万元；2014年9月12日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日将其中100万元信贷资金转借给刘某，借款期限为10个月，利息为2分，同年银行利率为11.94%，李某从中获利8.06万元；2016年11月23日，被告人李某从扎鲁特旗农村信用联社贷款150万元，当日转入佟某卡21.5万元、转入包某卡38.5万元，该两笔款项是刘某向李某借款，共计60万元，借款期限为10个月，利息为2分，同年银行利率为10.11%，李某从中获利5.934万元。被告人李某通过以上高利转贷行为共计获得违法所得18.674万元的事实及经过；3.内蒙古宏发巴林牧业有限责任公司销售票据、借记卡产品资料查询单，能够证明李某于2018年11月至2019年3月向内蒙古宏发巴林牧业有限责任公司购买牛羊肉等产品情况及相应货款往来情况；4.扎鲁特旗人民法院民间借贷纠纷一审卷宗，不动产登记、变更、缴费手续，信用社还款凭单，能够证明李某与刘某、孟某、张俊华因民间借贷纠纷于2017年12月在本院审理后调解结案情况，后因刘某、孟某、张某未按期履行还款义务，2018年4月经李某申请后并经本院执行局执行，将调解协议中约定的房产过户致李某名下；5.调取证据通知书，能够证明李某在中国银行扎鲁特旗支行、中国工商银行扎鲁特旗支行、中国农业银行扎鲁特旗支行、包商银行扎鲁特旗支行、内蒙古银行扎鲁特旗支行均无贷款；6.行政案件卷宗，能够证明李中正因故意损毁财物被扎鲁特旗公安局行政处罚情况；7.到案经过，能够证明被告人系被电话传唤到案；8.户籍信息，能够证明被告人的自然情况；9.挽留、逮捕文书，能够证明被告人被采取强制措施的情况。以上证据来源合法，内容客观真实，与查明的事实密切关联，均予以采信。对于起诉书指控的第3起犯罪事实，公诉机关当庭出示的被告人李某的供述，刘某、包某的证言，李某供述该10万元是刘某因之前向其借钱欠人情，于当年8月份在其家孩子考大学后给其随礼10万元，当年12月份李某给刘某借的款，后该借款利息刘某是按银行利息结的。刘某称该120万元借款期限一年，利息4分，后其通过银行转账和现金向李某偿还的本金及利息，李某孩子上在学时其随礼500元。包某证实其银行卡只是替刘某、孟某向李某借款走过账，其他事不清楚。现公诉机关针对该120万元的借款利息及李某共违法所得的具体数额未能提供有效证据证明，故对该笔指控出示的被告人李某的供述及刘某的证言，本院不予确认。本院认为，被告人李某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法所得共计186740元，数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控被告人犯高利转贷罪的基本事实及罪名成立。但指控的贷款利率及违法所得有误，本院予以更正。公诉机关指控的第3起事实，因被告人李某供述与刘某证言不一致，且无其他证据佐证，故该笔指控事实不清，证据不足，其指控的事实不能成立，本院不予支持。辩护人吴海媛提出“被告人李某自2008年开始就向信用社贷款用于补贴收购资金，其贷款的目的不是用于出借给刘某牟取高额利息，双方自2013年开始有经济来往，期间李某未因借给刘某钱而停止收购。故其不是为了牟利而贷款，无套取贷款的行为。李某农行卡资金流水很大，本身具备向刘某出借的条件，刘某接收借款的卡也是信用社卡，同行转账除方便外，还会节省一笔跨行转账的手续费。2013年、2014年的借款，李某与刘某表述完全不一致，而根据公诉机关出示的证据计算，刘某借款本金尚未还清。2016年借款本金及利息均款收回，又如何计算出违法所得。本罪属结果犯，而指控的犯罪数额是推定的牟利数额，不是通过证据证明的数额。故公诉机关指控被告人李某犯高利转贷罪的事实不清，证据不足，应宣告被告人李某无罪”的辩护意见，因李某对起诉书指控的第1、2、4起基本事实无异议，且取得贷款后其均在当日从接收贷款的卡内直接将借款转账给刘某或其指定的关系人，故其转贷牟利目的明确。其虽称第4起中未收回借款本金及利息，但现有证据证明已经本院调解后执行，现该案已经再审程序予以判决，现该案在二审审理当中。故以上辩护意见不能成立，不予采纳。案发后，被告人李某被公安人员电话传唤到案后能够如实供述犯罪事实，是自首，可从轻或减轻处罚。综合考虑案发起因、被告人高利转贷的动机、目的、获利数额及其犯罪情节、社会危害程度、悔罪表现、有自首情节等，依照宽严相济的刑事政策及罪责刑相适应原则，对被告人李某从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人李某犯高利转贷罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金二十万元（已缴纳十万元）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月18日起至2019年12月17日止。所欠缴罚金限判决生效后立即缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  杨玉宝审 判 员  陈光飞人民陪审员  包玉荣二〇一九年十二月四日书 记 员  范明伟附：《中华人民共和国刑法》法条第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。