河北省威县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0533刑初349号 公诉机关河北省威县人民检察院。 被告人李瑞江，男，1963年2月27日出生，汉族，小学文化，户籍所在地及住址河北省威县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月25日被威县公安局决定监视居住，同年11月28日被本院取保候审。现住本村。 被告人李爱国，男，1980年3月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及住址河北省威县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日被威县公安局决定刑事拘留（在逃），同年年4月3日被衡水站派出所民警抓获，4月8日被威县公安局执行刑事拘留，同年5月9日被威县公安局取保候审，同年11月28日被本院取保候审。现住本村。 河北省威县人民检察院以威检公诉刑诉（2019）271号起诉书，指控被告人李瑞江、李爱国犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威县人民检察院指派检察员赵华出庭支持公诉，被告人李瑞江、李爱国到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省威县人民检察院指控，在2012年11月份，被告人李瑞江在威县成立威县农信棉花种植专业合作社。2014年李瑞江和其儿子被告人李爱国以该合作社的名义，在没有经过银监部门审批的情况下，向周边村的村民广泛宣传，以给付高息为诱饵，让村民在该合作社存钱，吸取村民陈某1等人存款共计931000元。2014年底，该合作社关门，存钱户报案。 案发后，2019年5月8日被告人李瑞江、李爱国与陈某1等人达成还款协议，陈某1等人对李瑞江、李爱国表示谅解。 针对上述事实，公诉机关提供了下列证据，1．被告人李瑞江、李爱国的供述和辩解；2．被害人陈某1、陈某2等人的陈述；3．证人张某1、马某等人的证言；4．书证：中国银行保险监督管理委员会邢台监管分局出具的《情况说明》，威县农信棉花种植专业合作社登记资料、存款票据、还款协议书及谅解书；5．被告人的到案证明、户籍证明等证据以证实被告人李瑞江、李爱国非法吸收公众存款、数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。 被告人李瑞江对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪。 被告人李爱国对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并当庭自愿认罪。 经审理查明，在2012年11月份，被告人李瑞江在威县成立威县农信棉花种植专业合作社。2014年李瑞江和其儿子被告人李爱国以该合作社的名义，在没有经过银监部门审批的情况下，向周边村的村民广泛宣传，以给付高息为诱饵，让村民在该合作社存钱，吸取村民陈某1等24名被害人存款共计931000元。2014年底，该合作社关门，存钱户报案。 案发后，2019年5月8日被告人李爱国与陈某1等24名被害人达成还款协议，陈某1等人对李瑞江、李爱国的违法行为表示谅解。 上述事实由公诉机关当庭出示，经庭审举证、质证的下列证据予以证实。 1．被告人李爱国的供述证实，威县农信棉花种植专业合作社是在2012年成立的，营业执照是李瑞江委托他办理的，法人代表和实际经营人是李瑞江，他们是父子关系，合作社的办公地址在威县，当时办理营业执照的时候用张某2、张某3、王某1、王某2他们的身份证注册的，但是他们没有参与经营。他在合作社收过几次存款，还有就是在威县的一个棉花提净厂子外边门口，向村民宣传过合作社能存钱的事，大概内容就是：存款有保障、随时支取，利息按年息一分计算，利息比银行要高一些。合作社经营了有一年多就关门了。涉及存户也就二十多户，具体钱数和存户他父亲李瑞江清楚。威县农信棉花种植专业合作社吸收的存款，都给李瑞江用于个人生意上了。 经他辨认《威县农信棉花种植专业合作社股金单》内容包括：地址、户名、号时间、钱数等内容。是由他父亲的合作社向存款人开具的。股金单上的章也是李瑞江刻的。合作社存钱没有条件限制，什么人都可以存，存款金额也没有限制。 2．被告人李瑞江证实的事实与被告人李爱国的供述相符，且能够相互印证。 3．被害人陈某2、要玉震、陈某3等24人的陈述、威县农信棉花种植专业合作社股金单、存款收据等证据证实，2012年11月份至2014年底期间，被害人听信在威县农信棉花种植专业合作社存款有保障、随时支取，利息按年息一分计算，利息比银行要高的宣传，先后在该合作社存款，合作社为被害人出具股金单。其中陈俊堂40000元；吴广亚55000元；要玉震50000元；陈俊仲40000元；陈庆余20000元；邱树雪175000元；陈某365000元；陈某220000元；郭凤岗10000元；陈广荣10000元；秦国丽50000元；陈爱凤20000元；陈俊宝25000元；解付领20000元；王泽亚30000元；解克生20000元；陈俊江30000元；陈广蕊10000元；宋金秀20000元；陈某190000元；陈爱群26000元；吴旭光30000元；张青华30000元；司春丽45000元以上共计24人931000元。 4．辨认笔录六份证实，经要玉震、陈某2、陈某3依法辨认，能够准确地辨认出威县农信棉花种植专业合作社的李瑞江、李爱国就是向村民非法吸收公众存款的人。 5．证人张某1的证言证实，威县农信棉花种植专业合作社是她丈夫李瑞江成立的，具体业务她不知道，只知道能在那里存钱，都是向附近的村民吸收的存款，对存入的金额和身份没有限制，给存户的利息比银行高，她的手章应该是李瑞江办的，她不清楚。 6．证人马某的证言证实，威县农信棉花种植专业合作社的法人代表是他岳父李瑞江，合作社的实际业务就是吸收附近村民的存款，给一分钱的利息。他在合作社上了七八个月的班，每月发工资两千元，主要负责根据李瑞江说的存款票据内容给存钱人开具存款票据。存款票据是一张长方形条子，抬头写的是；威县农信棉花种植专业合作社，同时记载存款人姓名、身份证号码、存款数额、地址等内容，开好票据后就交给李瑞江，他不负责盖章。 7．威县行政审批局提供的威县农信棉花种植专业合作社注册及变更信息、营业执照证实，威县农信棉花种植专业合作社成立日期为2012年11月6日，住所：河北省威县。大哥寨村。法定代表人李瑞江：经营范围：组织采购、供应成员种植棉花所需要的生产资料；销售成员种植的棉花，为成员提供与棉花种植有关的技术信息、咨询服务；成员为李瑞江、张某2、张某3、王某1、王某2等五人。 8．证人张某2、张某3、王某1、王某2的证言证实，李瑞江曾找他们要用一下身份证，因为是亲戚就给了。不了解威县农信棉花种植专业合作社情况，没有给合作社出资也没有参加经营。只知道合作社是李瑞江成立的，位于威县。 9．情况说明一份证实，经中国银行保险监督管理委员会邢台监管分局核查，该局从未向威县农信棉花种植专业合作社发放过金融许可证。 10．还款协议书、谅解书证实，2019年5月8日被告人李爱国与陈某1、陈某2等24名被害人达成还款协议，吸取村民陈某1等人存款共计931000元。承诺先偿还存款的50%，剩余部分10个月内分期还请，被害人陈某1、陈某2等24人对被告人李瑞江、李爱国的过错行为表示谅解。 11．抓获证明二份证实，2017年7月22日10时许，北京铁路公安局石家庄公安处衡水站派出所民警在站台查缉时，发现一男子形迹可疑，经盘问该人叫李爱国，男，1980年3月5日出生，汉族，户籍所在地及住址河北省威县，系被威县公安局通缉的犯罪嫌疑人，随即将其抓获。 12．常住人口基本信息二份证实了被告人李瑞江、李爱国的基本信息情况与上述一致。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人李瑞江、李爱国明知威县农信棉花种植专业合作社未经金融监管批准，不具有吸收公众存款的资格，向群众进行宣传并非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，事实清楚，证据确实充分。其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对二被告人的指控成立。二被告人当庭自愿认罪，且与被害人达成赔偿协议，积极赔偿被害人的大部分经济损失并取得被害人的谅解，确有悔罪表现，可对其从轻处罚。根据被告人对社会危害程度，认罪、悔罪态度，并结合司法行政机关的评估意见，公诉机关建议对被告人李瑞江判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元：对被告人李爱国判处有期徒刑一年，缓刑一年并处罚金二万元。量刑适当予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下： 一、被告人李瑞江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自判决书生效后十日内向本院缴纳，由本院上缴国库。） 二、被告人李爱国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自判决书生效后十日内向本院缴纳，由本院上缴国库。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈祖生 人民陪审员  黄英华 人民陪审员  庞建坤 二〇一九年十二月二十三日 法官助理张帅 书记员范斌德