江苏省徐州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏03民再217号再审申请人（原审被告）：徐州荣诚汽车贸易有限公司，住所地徐州市复兴北路朝阳贵邦1-703。法定代表人：刘雪姣,该公司总经理。被申请人（原审原告）：垫富宝投资有限公司，住所地河北省邢台市新河县新兴街东侧。法定代表人：耿君彩,该公司总经理。原审被告：常盈盈，女，1980年4月11日出生，汉族，再审申请人徐州荣诚汽车贸易有限公司（以下简称荣诚公司）因与被申请人垫富宝投资有限公司（以下简称垫富宝公司）、原审被告常盈盈追偿权纠纷一案，不服徐州市铜山区人民法院(2019)苏0312民初1556号民事判决，向本院申请再审。本院于2019年11月5日作出（2019）苏03民申501号民事裁定提审本案。本院依法组成合议庭审理了本案,现已审理终结。荣诚公司申请再审称，一、被申请人工商登记营业范围为：对批发零售业，租赁和商务服务业，住宿和餐饮业，制造业，建筑业信息传输，计算机服务和软件业，交通运输，仓储和邮政业，文化体育和娱乐业企业进行投资，柴油的零售。登记范围中并没有资金结算垫付等业务，其从事垫付业务亦未取得金融监管部门的批准。被申请人长期从事放贷业务，公司以此业务为主要业务，但其并没有经过银监会批准从事放贷业务，其在法院系统有多起借款纠纷，应视为职业放贷人，所签订的合同无效。二、申请人不应承担担保责任。按照轿车分期承诺函第2款约定：客户没有在申请人处买车上牌且发票虚开，由垫富宝公司垫款，申请人承担不可撤销连带责任。垫富宝公司负责培训时提到只要客户真实购车且发票不虚开申请人不负任何责任。根据会员资料审核确认书（加盟店版），申请人只对客户掌握基本情况，由垫富宝公司审核授信，申请人只对客户的真实性承担把关责任，申请人客户均符合承诺函要求，故申请人对相关客户均不承担担保责任。三、申请人对于判决的金额有异议，被申请人实际出借给债务人的金额与其陈述不符，且手续费分两次收取，还质押月供三倍保证金，应以申请人实际支付借款金额为准，同时，还应扣除手续费、质押金等费用。根据电话查询，本案实际借款人常盈盈在被申请人处已查询不到任何欠款信息，其实际已不拖欠被申请人的款项。垫富宝公司向原审法院起诉请求：1.判令被告支付垫付款4957.49元、当月违约金495.74元（合计5453.23元）、迟延履行违约金（以4957.49元为基数，按月2%为标准，自2018年8月7日起至还清之日止），荣诚公司承担连带保证责任；2、案件诉讼费、保全费、保全保险费、律师费等追偿费用由被告承担。原审法院查明，常盈盈在垫付宝网站注册成为会员。2018年1月10日，垫富宝公司（甲方）与常盈盈（乙方）签订《垫付宝领用合约》，主要内容为：“1、乙方按照指定网络平台上公布的包括但不限于《垫付宝交易规则》……等规则的约定，在发生商品或服务交易时使用了垫付宝各子账户的信用额度，即构成对甲方产生相应金额的债务，须承担向甲方的还款责任。乙方应按照垫付宝网站上其垫付宝账户载明的账单日、还款日核算账单，在还款日前足额向甲方还款；违约责任：1.乙方未在还款日前足额偿还甲方代乙方垫付的消费款项及其他款项的，即构成违约；2.乙方须按其欠款总额的10%向甲方交纳当月违约金；且乙方在未还清欠款之前，每逾期1日须按欠款额的1‰向甲方支付延迟履行违约金；赔偿因违约给甲方造成的一切损失及甲方为维护和实现本合约项下的权利而发生的费用；如乙方发生任意一笔逾期还款，乙方同意在逾期三日内一次性偿还所有到期及未到期的垫付款”。合同双方同时确认，以其身份证住址为邮寄送达地址，无论被送达人是否签收，均视为已经送达。同日，荣诚公司向垫富宝公司出具《轿车分期承诺函（LS14）》，承诺函主要内容：“基于购车人常盈盈，在车快快网上向我公司使用垫付宝分期账户额度购买轿车，我公司现作出如下承诺：交易车辆信息为：车架号为LUXS61F23HB007122的白色纳智捷锐3，交易车辆价格为55800.00元整……如用户未在我公司购买交易车辆并上牌照而贵公司替用户垫付了购车款，由此产生的用户对贵公司基于《垫付宝领用合约》而发生的债务，我公司承担不可撤销的最高额保证，我公司保证的范围为：按照贵公司与用户签订的《垫付宝领用合约》，贵公司替用户垫付购车款形成的债权及实现债权的费用；我公司为用户向贵公司提供保证的最高额度，以我公司为用户出具的本《承诺函》中记载的最高额度为准，最高额度为交易车辆车价的36%（上限为11万元），即人民币20088元整……”。常盈盈也向垫富宝公司出具轿车分期承诺函。常盈盈于2017年12月26日在连云港铭洋汽车销售服务有限公司购买纳智捷牌DYM7163AMA5轿车一辆，价款55800元。诉讼中，垫富宝公司将延迟履行违约金变更为按月2%计算。2018年1月16日，垫富宝为常盈盈向荣诚公司垫付了20000元，至垫富宝公司起诉之日，常盈盈仅偿还15042.51元，尚欠4957.49元。原审法院审理认为，原、被告之间签订的合同是双方当事人的真实意思表示，且不违反法律禁止性规定，对双方均具有法律约束力，原、被告均应当按照合同约定全面履行自己的义务。垫富宝已经履行了替常盈盈垫付20000元消费款的义务，常盈盈应当依约履行向垫富宝公司偿还代垫款的义务，但常盈盈未按约定还款，其行为构成违约，依法应当承担相应法律责任，故垫富宝公司要求常盈盈支付欠款4957.49元及当月违约金495.74元，延迟履行违约金（以4957.49元为基数，按月2%为标准，自2018年8月17日起至还清之日为止）的诉请，本院予以支持。因荣诚公司在出具的承诺函中明确承诺，对用户未在本公司购买交易车辆并上牌照而原告垫付了购车款而发生的债务予以保证，但该保证没有约定担保方式，应按照连带责任保证承担保证责任，故荣诚公司应就上述债务承担连带责任，垫富宝公司要求荣诚公司承担连带保证责任的诉请，本院予以支持。垫富宝公司没有提供律师费的证据，故对于此项主张不予支持。本院按照常盈盈身份证地址邮寄送达应诉材料等，以收件人不在家为由退回，应为有效送达。据此，徐州市铜山区人民法院于2019年4月1日作出原审判决，判令：一、常盈盈于本判决生效后十日内偿还垫富宝公司欠款4957.49元、当月违约金495.74元及迟延履行违约金（以4957.49元为基数，按月2%为标准，自2018年8月17日起至还清之日止）；二、荣诚公司承担连带责任。案件受理费50元，减半收取25元，由常盈盈和荣诚公司承担。本院再审查明，垫富宝公司工商登记经营范围为：对批发零售业；租赁和商务服务业；住宿和餐饮业；制造业；建筑业；信息运输、计算机服务和软件业；交通运输、仓储和邮政业；文化、体育和娱乐业企业进行投资、柴油的零售。经关联案件查询，2015年至今徐州市辖区各法院受理垫富宝公司作为原告的类似案件70余件。本院再审认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”垫富宝公司以其为常盈盈在向荣诚公司购车过程中为其垫付资金为由，提起本案追偿权纠纷之诉，对此本院认为，垫富宝公司之所以为常盈盈垫付该出资的基础在于与常盈盈之间所签订的垫付宝领用合约，本质是向常盈盈在内的不特定主体以借支资金的方式获取利益，属于一种资金融通行为，其面向不特定主体的广泛性经营行为超出了垫富宝公司工商登记经营范围，该业务扰乱了我国金融市场和金融秩序，可能构成犯罪，故本案应当裁定驳回起诉，并移送公安机关。综上，因原审适用法律错误，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百零七条第一款、第一百七十条第一款第二项规定，裁定如下：一、撤销徐州市铜山区人民法院(2019)苏0312民初1556号民事判决；二、驳回垫富宝投资有限公司的起诉。一审案件受理费50元，减半收取25元免收。本裁定为终审裁定。审 判 长  葛 文审 判 员  杜有刚审 判 员  刘 佳二〇一九年十二月十日法官助理  刘 洁书 记 员  马莎莎