贵州省贵阳市云岩区人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0103刑初1296号公诉机关贵州省贵阳市云岩区人民检察院。被告人肖剑，男，1971年12月29日出生于西藏自治区拉萨市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地贵州省贵阳市南明区，现住四川省雅安市雨城区。2019年3月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，临时寄押于四川省雅安市看守所，同年4月10日被逮捕。现羁押于贵阳市云岩区看守所。辩护人但溶，贵州中公律师事务所律师。贵州省贵阳市云岩区人民检察院以云检公诉刑诉（2019）5452号起诉书指控被告人肖剑犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵阳市云岩区人民检察院指派检察员万宇出庭支持公诉，被告人肖剑及其辩护人但溶到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年8月，被告人肖剑、李某1（另案处理）为了向社会吸纳资金，在本市云岩区延安中路103号紫林庵商城一楼租用门面成立贵州永兴行融资理财信息咨询有限责任公司，在明知公司不具备相应的吸纳存款、金融经营等资质的情况下，对员工进行培训，以“居间服务”的名义，通过员工在街头等公众场所向社会不特定公众公开宣传，先后以谢某个人资金周转、六盘水名扬贸易公司资金周转、白鸽公司资金周转等项目为由，每月支付1.5%-1.9%不等的利息、按期还本付息的模式，向56名社会不特定人员吸收资金358万元，已经支付手续费205975元，报案人经济损失3374025元。2019年3月5日，被告人在四川省雅安市雨城区羌江南路被公安机关抓获。庭审中，公诉机关列举相关证据材料，认为被害人肖剑的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人肖剑有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金。被告人肖剑对起诉指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人提出被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，认罪认罚的辩护意见。经审理查明：2015年8月，被告人肖剑与李某1（已判决）为了向社会吸纳资金，在贵阳市云岩区延安中路103号紫林庵商城一楼租用门面成立贵州永兴行融资理财信息咨询有限责任公司。二人商议，成立公司的资金及今后的收益均一人一半。公司成立后，由李某1任法定代表人，经营范围是金融信息咨询服务，金融理财咨询服务、助贷咨询服务、信用担保咨询服务、居间代理服务、非金融性项目投资及管理。公司成立后，被告人肖剑、李某1在明知公司不具备相应的吸纳存款、金融经营等资质的情况下，对员工进行培训，让员工到街道等公众场所通过发放宣传单等形式向不特定公众公开宣传，先后以谢某个人资金周转、六盘水名扬贸易公司资金周转、白鸽公司资金周转等项目为由，每月支付1.5%-1.9%不等的利息，按期还本付息的模式，向56名社会不特定人员吸收资金3580000元，已经支付手续费（利息）205975元，报案人经济损失3374025元。现由于资金链断裂，导致公司无力偿还公众投资资金本息。2019年3月5日，被告人肖剑在四川省雅安市雨城区羌江南路被公安机关抓获。另查明，2016年9月7日，本院（2015）云刑初字第1327号刑事判决书判处李某1犯非法吸收公众存款罪有期徒刑三年六个月。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证的下列证据予以证实：一、书证1、受案登记表及立案决定书，证明李某1到公安机关投案，公安机关于2015年3月10日受理本案，于2015年3月11日决定对本案立案侦查。2、户籍证明，证明被告人肖剑已达法定刑事责任年龄。3、抓获经过，证明四川省雅安市雨城区公安民警发现一形迹可疑男子，经盘查发现是在逃人员肖剑，随后将其抓获并带回派出所进一步调查处理。4、永兴行营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、章程等，证明永兴行的经营范围是金融信息咨询服务，金融理财咨询服务、助贷咨询服务、信用担保咨询服务、居间代理服务、非金融性项目投资及管理。5、集资参与人李某2燕等人的报案材料、投资理财服务委托书、出借人代表授权委托书、理财居间服务合同、代为还款计划书、债权转让意向协议、代为收款授权委托书、付款凭证等，证明被告人肖剑及李某1在明知公司不具备相应的吸纳存款、金融经营等资质的情况下，以谢某个人资金周转、六盘水名扬贸易公司资金周转、白鸽公司资金周转等项目为由，每月支付利息1.5%-1.9%不等，按期还本付息的模式，向社会不特定人员吸收资金。6、宏盛、格蕾丝项目的收益支付表，证明该两个项目已经收益支付完毕。7、白鸽公司营业执照、白鸽贸易项目合同、名扬商贸项目合同、谢某项目合同、宏盛矿业借款协议及相关资料等，证明项目的相关情况。8、肖剑、李某1所写付款指令，银行付款凭证，证明通过向颜某曾经多次转款给李某1、肖剑及其他收款人。9、七星酒店合作协议，证明李某1等七人合作成立七星酒店，约定李某1出资75万元，占百分之十六点六的股份。合作补充协议，证明李某1已经退股。七星酒店工商登记资料，证明该酒店经营者为李某1。10、承包经营合同，证明王开祥将位于贵阳市延安中路103号紫林商场门面房247.19平方米承包给肖剑，合同上载明肖剑交纳了保证金10万元。11、扣押清单，证明云某分局经侦大队已经扣押永兴行设施变卖款13500元。12、贵阳市房屋产权监理处查询记录、协助查封通知书，证明公安机关查询及查封被告人肖剑及李某1的房屋情况。13、贵阳市车管所协助查封通知书，证明已经查封肖剑号牌为贵ＡS82S25车辆。14、贵阳市云岩区人民法院（2015）云刑初字第1327号刑事判决书，证明我院于2016年9月7日判处李某1犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年六个月。二、证人证言1、李某1，证明2014年7月肖剑邀约李某1开办投资公司，二人商议投资开办公司的费用一人一半，公司赚钱后的收益也一人一半。之后，肖剑租好门面并找代办公司去工商部门办理营业执照，法定代表人是肖剑，之后变更为李某1。永兴行的装修费、办理工商执照、租赁门面、印刷宣传单和合同等共计花费为70万元左右，由李某1与肖剑各出资一半。永兴行没有融资资质，但向社会不特定人群吸纳投资款。采用员工在街面发放宣传单,以高额利息吸收投资人投资项目。投资人决定投资后，永兴行就与其签订合同并给投资人一个项目方委托收款人的账户，投资人自己去银行将钱转入收款人账户后，凭转账小票到公司财务室开收据。第二天，永兴行会将该月收益转入投资人指定账户里。永兴行开业以来，共做了五个项目，分别是宏盛矿业项目、格蕾丝鞋业项目、白鸽贸易项目、名扬商贸项目、谢某个人借款项目。宏盛矿业项目委托永兴行融资450万元，格蕾丝鞋业项目委托永兴行融资150万元，永兴行一次性收取资金管理费百分之二点五，投资人的利息也是由项目支付，后来该项目融资够了，项目也就结束了，投资人的款均已全部清退了。白鸽贸易项目的全称是贵州白鸽贸易有限公司，法定代表人刘某1，委托收款人向颜，抵押物是厂房土地，抵押在出借人代表朱某之处。名扬商贸项目全称是六盘水名扬商贸有限公司，抵押物是王德成及王勇的房屋两套。委托收款人闵某；谢某个人车辆贷款项目的委托收款人是王某1，抵押物是车辆。项目方会按时将利息转到永兴行或肖剑、李某1的账上，之后再发放利息给客户。永兴行至今未清退的三个项目里大概有70多位投资人300多万投资款。李某1与肖剑开办永兴行可以得到的好处是：可以得到项目方的资金管理费，扣除公司房租水电、员工工资、日常开销等，剩下的钱被二人均分。白鸽公司与谢某项目是肖剑负责，具体情况不清楚。名扬项目是李某1先借款80万元给张某3，然后利用永兴行融资80万元后先归还给李某1。李某1是贵阳七星酒店的法定代表人，占股百分之十七。永兴行租赁房屋时肖剑告诉李某1保证金为10万元。2、殷某，该证人系永兴行公司的理财顾问，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。3、凌某，该证人系永兴行公司的员工，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。4、赵某，该证人系永兴行公司的理财顾问，证明其工作时在公司附近发放公司制作的宣传单，遇到有投资意向的客户即向他们详细介绍永兴行及项目的情况并负责跟进与客户签订合同。开业以来，公司共有五个投资项目，分别是宏盛矿业项目、格蕾丝鞋业项目、名扬商贸项目、谢某个人借款、白鸽贸易项目。宏盛及格蕾丝项目已经清退完毕。5、张某1，该证人系永兴行公司的业务员，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。6、胡某，该证人系永兴行公司的业务员，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。7、陈某，该证人系永兴行公司的业务员，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。8、唐某，该证人系永兴行公司的业务员，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。9、马某，该证人系永兴行公司的业务员。证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。10、张某2，该证人系永兴行公司的文秘，证明负责定制公司合同，每个月项目方将资金转到文秘公司的对公账户上，然后将客户的收益以现金或转账的方式给客户。11、刘某2，该证人系永兴行公司员工，证明公司的主要业务是收取社会公众的资金用于投资项目，并按照比例给投资的客户发放利息。一般采用散发宣传单、发礼品、留名片等方式招揽客户。12、刘某1，白鸽贸易有限公司法定代表人，证明其与肖剑认识，因公司需要资金周转，故与肖剑约定，借款100万元，每月按照百分之三的利息付息。该证人应肖剑要求提供营业执照、税务登记证、组织机构代码证及其妻子向颜的银行卡给肖剑。但之后，肖剑称要涨息至百分之六，该证人便不同意向其借款。并将肖剑转入向颜银行卡上的款项转出给肖剑。白鸽公司没有使用过肖剑或永兴行的任何资金。公安机关出示的房屋抵偿协议及委托人为刘某1的委托书、借款协议中的“刘某1”签名及白鸽公司公章均不是刘某1所签及白鸽公司的公章。13、王某1，该证人与肖剑系朋友关系，证明公安机关出示的受托人为王某1、委托人为谢某的代为收款授权委托书没有得到其同意，该证人也不认识谢某。因肖剑称其公司想向银行贷款，需要有大量银行流水，因此便同意将其银行卡交给肖剑走流水，但没有告诉其项目名称。14、张某3，该证人与其妹张某4开办六盘水名扬商贸公司，证明因资金紧张，经朋友袁华玉介绍认识肖剑、李某1。公司一共向永兴行借款80万元，约定每月利息为32000元，已经支付了128000元利息给肖剑。15、王某2，证明其于2014年7月15日将坐落于云岩区延安中路103号紫林商场1楼门面租赁给肖剑，肖剑交纳了1万元保证金。在承包合同中写保证金10万元是因与肖剑是朋友，实际只收到1万元。16、王某3，该证人是李某1之妻，证明永兴行的办公设施经处置得款13500元。17、刘某3，该证人是南明区七星大酒店实际负责人，与李某1均属南明区七星大酒店合伙人，证明该证人与李某1等七人于2013年初合伙开办七星大酒店，由李某1任酒店经营者，并签订合作协议书，约定李某1应出资75万元，占股百分之十六点六。但协议签订后，李某1只出资10万元。又于2014年5月15日退股，其入股的10万元已经由该证人退还。但因酒店登记为个体工商户，不能办理经营者变更手续，故一直没有变更工商登记手续。现李某1与酒店没有任何关系。三、辨认笔录凌某、张某1、胡某辨认出永兴行负责人肖剑。四、集资参与人的陈述集资参与人的陈述，证明被告人肖剑与李某1在明知公司不具备相应的吸纳存款、金融经营等资质的情况下，对公司员工进行专业培训后，让员工到街道等公众场所通过发放宣传单等形式向不特定公众公开宣传，以谢某个人资金周转，六盘水名扬贸易公司资金周转、白鸽公司资金周转等项目为由，每月支付利1.5%-1.9%不等，按期还本付息的模式，向56名社会不特定人员吸收资金3580000元，支付手续费（利息）205975元,报案人经济损失3374025元。五、被告人的供述与辩解被告人肖剑的供述与辩解，肖剑是贵州永兴行融资理财信息咨询服务公司的股东，实际控制人之一，该公司是肖剑和李某1共同出资成立，每人投资一半的资金，商量好经营的利润也是每人一半。我们是以中介的名义融资，承诺以高额利息作为汇报，但实际上资金是我们使用，永兴行融资主要是以宏盛矿业项目、格蕾丝鞋业项目、白鸽贸易项目、名扬商贸项目和谢某个人借款项目的名义吸收资金的。吸收资金的人数大概有70人，吸收了300万元左右。宏盛矿业项目是我和刘玉媛共同投资的，一开始永兴行吸收的资金用于该项目，后面用其他项目吸收的资金归还这个项目吸收资金的人的钱了。格蕾丝鞋业项目的资金也是还清了。白鸽贸易项目是是刘玉媛提供给我的资料，但是融到的资金实际使用到宏盛矿业项目。名扬商贸项目是李某1去找的，借款80万元给该公司法人张某3。谢某个人借款项目不是真实的，我只是用他的名义去融资。永兴行公司吸收资金李某1去跑名扬商贸项目使用80万元，其他项目所融资金是我在支配，大部分用于宏盛矿业项目，一部分用于支付永兴行投资人的利息。我和李某1利用永兴行向社会吸收资金用于高利息放贷给人，他人无法偿还及用于我经营的项目无法盈利。六、鉴定意见贵州中恒信司法会计鉴定所作出的贵州中恒信司法会计鉴定所（2016）鉴字第006号司法会计鉴定书，结论为：1、报案人数57人，涉及报案人本金3680000元，支付手续费（利息）205975元。报案人经济损失3474025元。其中白鸽项目报案人本金1810000元，手续费（利息）98729元，报案人经济损失1711271元。名扬商贸项目报案本金850000元，手续费（利息）52540元，报案人经济损失797460元。谢某项目报案本金930000元，手续费（利息）36706元，报案人经济损失893294元。其中一户已经归还本金60000元。周某平借款100000元给肖剑，为肖剑借款，没有投资项目名称。2、未报案人数为20人，涉及本金余额1410000元，其中白鸽项目未报案人数8人，本金820000元；名扬项目未报案人数5人，本金余额290000元；谢某项目未报案人数7人，本金余额300000元。上列证据来源合法，内容真实，且能相互印证，可以作为本案的定案证据，本院予以采信。关于辩护人提出被告人到案后如实供述自己的罪行，认罪态度好，认罪认罚的辩护意见，与本院查明的事实一致，本院予以采纳。本院认为，被告人肖剑为向社会公众吸纳资金，与李某1成立贵州永兴行融资理财信息咨询服务有限公司，违反国家金融管理法律规定，未经国家金融管理部门批准，以永兴行融资理财信息咨询服务有限公司为平台和工具，以“居间服务”为名义，将社会不特定公众为对象，用高利息回报为诱饵，承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众存款3580000元，造成经济损失3374025元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。贵阳市云岩区人民检察院指控被告人肖剑犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。被告人肖剑认罪认罚，到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人肖剑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币300000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2023年3月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）；二、尚未追回赃款3374025元依法继续追缴按比例发还集资参与人；贵阳市公安局云岩分局扣押永兴行设施变卖款13500元按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  虞继恒人民陪审员  包正琴人民陪审员  左金祥二〇一九年十二月九日书 记 员  李国静