天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初289号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人刘丽娟，女，1972年11月8日出生于黑龙江省鹤岗市，汉族，初中文化，原天津唐隆万兆商贸有限公司业务经理，现住黑龙江省鹤岗市兴山区，户籍地黑龙江省鹤岗市兴山区。因本案于2018年9月7日被刑事拘留，2018年9月30日、2019年7月5日被取保候审。辩护人郭利霞、史艺梦，广东国晖（天津）律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2019〕5号起诉书指控被告人刘丽娟犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员骆成出庭支持公诉。被告人刘丽娟及其辩护人郭利霞、史艺梦均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2015年5月，刘某1（已判决）前往天津唐隆房地产开发有限公司工作，后受张某1（化名：张某2，另案处理）的指派在天津市和平区福安大街万兆科贸产业大厦筹建天津唐隆房地产开发有限公司万兆分部，并担任一部总监，招募人员开展经营活动。2016年7月，刘某1注册成立天津唐隆万兆商贸有限公司（地址：天津市和平区南市街庆善大街与福安大街交口西北侧金茂广场，以下简称唐隆公司）并担任法定代表人、经理。2015年至2017年间，被告人刘丽娟担任唐隆公司业务经理。在其任职期间，被告人刘丽娟个人或者组织、领导团队兼职业务员，以河北唐隆实业有限公司的名义，面向社会公众进行宣传，承诺到期返还消费卡余额及余额奖励金，招揽集资参与人与公司签订《唐隆商城消费卡充值合同》，向朱某等六十余名集资参与人吸揽资金人民币500余万元，造成直接经济损失人民币400余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年9月4日将被告人刘丽娟抓获。案发后，被告人刘丽娟退缴人民币466598元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人刘丽娟违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘丽娟对被指控的事实、罪名不表异议，希望对其从轻处罚。并提交证据材料如下：住院病案，用以证明其病情。被告人刘丽娟的辩护人对本案定性不表异议，提出以下辩护意见：1.被告人刘丽娟能如实供述自己的罪行。2.部分投资人是刘丽娟名下的兼职业务员，被告人刘丽娟主观恶性不大。3.其能积极退赔，有悔罪表现。4.其系从犯。综上，希望法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2015年5月，刘某1（已判决）前往天津唐隆房地产开发有限公司工作，后受张某1（化名：张某2，另案处理）的指派在天津市和平区福安大街万兆科贸产业大厦筹建天津唐隆房地产开发有限公司万兆分部，并担任一部总监，招募人员开展经营活动。2016年7月，刘某1注册成立天津唐隆万兆商贸有限公司（地址：天津市和平区南市街庆善大街与福安大街交口西北侧金茂广场，以下简称唐隆公司）并担任法定代表人、经理。2015年至2017年间，被告人刘丽娟担任唐隆公司业务经理。在其任职期间，被告人刘丽娟个人或者组织、领导团队业务员，以河北唐隆实业有限公司的名义，面向社会公众进行宣传，承诺到期返还消费卡余额及余额奖励金，招揽集资参与人与公司签订《唐隆商城消费卡充值合同》，向朱某等67名集资参与人吸揽资金552万元，造成直接经济损失449.7459万元。被告人刘丽娟获取违法所得357598元。经集资参与人报案，公安机关于2018年9月4日将被告人刘丽娟抓获。案发后至本院审理期间，被告人刘丽娟已退缴违法所得、部分退赔集资参与人损失，共计481598元。上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认：1.案件来源、到案经过、临时寄押证明书证明：2017年8月18日，刘某2等人报案称，唐隆公司对外吸揽资金后无法兑付。公安机关依法立案侦查，2018年9月4日19时，民警通过网上对比发现，在逃人员刘丽娟入住北京市西城区某宾馆，立即前往将其抓获。2018年9月5日至2018年9月7日被临时寄押于北京市西城区看守所。2018年9月7日18时许，和平分局南市派出所民警将刘丽娟接回。2.户籍证明材料、电话查询记录、情况说明、在逃人员登记/撤销表证明：被告人刘丽娟的主体身份情况、其因本案被网上列逃，无违法犯罪记录。3.营业执照、市场主体基本信息等工商登记材料证明：唐隆公司工商登记情况、经营范围、住所地等。4.银行交易明细、扣押决定书、扣押清单、缴款凭证证明：被告人刘丽娟的违法所得及其退赔情况。5.人员架构图证明：唐隆公司人员架构及被告人刘丽娟任职情况。6.刑事判决书证明：同案犯被判刑的情况。7.证人宋某1的证言证明：其是唐隆公司会计以及唐隆公司人员架构、运营情况、刘丽娟的任职情况。8.辨认笔录证明：唐隆公司工作人员孙某辨认出被告人刘丽娟。9.集资参与人的证言、手写说明、唐隆商城消费卡充值合同、收据、身份证复印件、银行卡复印件、辨认笔录证明：集资参与人通过宣传广告、口口相传等途径，到唐隆公司投资理财。刘丽娟任职期间，其本人及其团队通过与集资参与人签订《唐隆商城消费卡充值合同》的方式，向67名集资参与人吸揽资金552万元，扣除返息等，造成实际损失449.7459万元。部分集资参与人辨认出被告人刘丽娟。10.被告人刘丽娟的讯问笔录及当庭供述：2015年7月我入职唐隆公司，公司法人是刘某1，办公地点在万兆科贸大厦，刘某1也是一部总监，他手下的业务经理有我、宋某2、周某。公司通过口口相传、宣传会等方式与投资人签订商品消费合同吸揽资金，合同有3个月、半年、一年不等的期限，年利率12%-18%。我手下的业务员有冯某、朱某、王某1、王某2等。在此期间，我的违法所得是35万余元。本院认为，被告人刘丽娟违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人刘丽娟系与他人共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚，并按照其职责范围承担与其吸纳人数、吸纳金额相应的刑事责任。被告人刘丽娟能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。其能退缴全部违法所得、部分退赔集资参与人损失，有悔罪表现，酌情可从轻处罚。经社会调查评估，被告人刘丽娟可以适用社区矫正。辩护人的辩护意见合理。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人刘丽娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金5万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人刘丽娟退缴在案的481598元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  任 飞审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  侯延君二〇一九年十二月十二日书 记 员  石亭子附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。