湖南省郴州市北湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1002刑初430号 公诉机关郴州市北湖区人民检察院。 被告人肖晓平，女，1965年10月20日出生于福建省周宁县，汉族，小学文化，个体经营户，户籍所在地福建省周宁县，现住重庆市江北区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被网上追逃，于2019年7月27日被重庆市长寿区公安局抓获并临时羁押于重庆市长寿区看守所，于2019年8月7日被郴州市湖分局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。现羁押于郴州市看守所。 辩护人胡勇盛，湖南民浩律师事务所律师。 郴州市北湖区人民检察院以郴北检公诉刑诉[2019]427号起诉书指控被告人肖晓平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2019年11月14日、11月29日、12月12日三次公开开庭审理了本案。郴州市北湖区人民检察院指派检察员曹智云出庭支持公诉，被告人肖晓平及辩护人胡勇盛均到庭参加诉讼。现已审理终结。 郴州市北湖区人民检察院指控称：2010年-2014年期间，被告人肖晓平以其在外投资需要资金为由，以高额利息为诱饵，在郴州市第四建筑公司以口口相传的方式进行宣传，对外向不特定对象非法吸收公众存款。经查，肖晓平向周某6等47人非法吸收公众存款1113万元，支付利息3670300元，造成存款人直接经济损失7459700元。其中肖晓平向曾某2非法吸收存款5万元，向龙某2非法吸收存款20万元，向罗某1（邓月娥）非法吸收存款31万元，向陈某2非法吸收存款7万元，向欧某非法吸收存款30万元，向李某1非法吸收存款19万元；向胡某2非法吸收存款10万元，向李某2非法吸收存款20万元；向秦某1非法吸收存款35万元，向蔡某非法吸收存款10万元，向朱某非法吸收存款22万元，向周某1非法吸收存款3万元；向吴某非法吸收存款42万元，向许某非法吸收存款7万元，向周某2非法吸收存款2万元，向曹某2非法吸收存款5万元，向陈某3非法吸收存款22万元，向赵某2非法吸收存款8万元，向刘某非法吸收存款30万元，向赵某1非法吸收存款10万元，向谢某非法吸收存款18万元，向宁某非法吸收存款25万元，向曹某1非法吸收存款10万元，向康某非法吸收存款10万元，向陈某1非法吸收存款75万元，向龙某1非法吸收存款12万元，向杨某非法吸收存款30万元，向邹某非法吸收存款30万元，向陆某非法吸收存款15万元，向廖某非法吸收存款25万元，向贺某1非法吸收存款1万元，向贺某2非法吸收存款10万元，向王某非法吸收存款5万元，向谭某非法吸收存款10万元，向曾某1非法吸收存款25万元，向周某6非法吸收存款120万元，向胡某1非法吸收存款35万元，向龙某3非法吸收存款69万元，向胡某3非法吸收存款10万元,向周某3非法吸收存款4万元,向周某4非法吸收存款10万元,向李某3非法吸收存款5万元,向曹某3非法吸收存款20万元,向阳某非法吸收存款67万元,向周某5（周志光）非法吸收存款34万元，向邓某和非法吸收存款90万元，向秦某2非法吸收存款10万元。肖晓平将上述借款用于出借给阮永春、阮思朋、肖宇金做钢材生意，支付利息等。2014年6月，肖晓平因无力支付利息及偿还本金，遂逃离郴州市。 被告人肖晓平到案后，如实供述了上述事实。 为证明上述事实，湖南省郴州市北湖区人民检察院提供了报案材料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、临时羁押证明书、拘留证、在逃人员登记表、调取证据通知书、银行账户明细、借条、鉴定意见、证人证言、被告人肖晓平的供述及户籍资料等相关证据在卷证实，认为被告人肖晓平的行为已构成非法吸收公众存款罪，并提出在三年六个月以上五年六个月以下有期徒刑处刑且并处罚金的量刑建议。现提请法院依法判处。 被告人肖晓平对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名无异议。 被告人肖晓平的辩护人提出本案不构成非法吸收公众存款罪，1、本案中肖晓平未向社会公开宣传吸收资金，同是也没有向社会公众即社会不特定对象吸收资金，其融资对象主要是住四建公司家属区和该公司职工及亲友，融资对象是特定的。肖晓平没有授意他人“口口相传”扩大融资范围，不存在向社会公开宣传的行为。因此其借贷行为不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。2、本案事实不清，证据不足，因坚持“疑罪从无”的原则，判定肖晓平无罪。 经审理查明，2010年-2014年期间，被告人肖晓平以其在外投资需要资金为由，以高额利息为诱饵，在郴州市第四建筑公司以口口相传的方式进行宣传，对外向不特定对象非法吸收公众存款。经查，肖晓平向周某6等47人非法吸收公众存款1113万元，支付利息3670300元，造成存款人直接经济损失7459700元。其中肖晓平向曾某2非法吸收存款5万元，向龙某2非法吸收存款20万元，向罗某1（邓月娥）非法吸收存款31万元，向陈某2非法吸收存款7万元，向欧某非法吸收存款30万元，向李某1非法吸收存款19万元；向胡某2非法吸收存款10万元，向李某2非法吸收存款20万元；向秦某1非法吸收存款35万元，向蔡某非法吸收存款10万元，向朱某非法吸收存款22万元，向周某1非法吸收存款3万元；向吴某非法吸收存款42万元，向许某非法吸收存款7万元，向周某2非法吸收存款2万元，向曹某2非法吸收存款5万元，向陈某3非法吸收存款22万元，向赵某2非法吸收存款8万元，向刘某非法吸收存款30万元，向赵某1非法吸收存款10万元，向谢某非法吸收存款18万元，向宁某非法吸收存款25万元，向曹某1非法吸收存款10万元，向康某非法吸收存款10万元，向陈某1非法吸收存款75万元，向龙某1非法吸收存款12万元，向杨某非法吸收存款30万元，向邹某非法吸收存款30万元，向陆某非法吸收存款15万元，向廖某非法吸收存款25万元，向贺某1非法吸收存款1万元，向贺某2非法吸收存款10万元，向王某非法吸收存款5万元，向谭某非法吸收存款10万元，向曾某1非法吸收存款25万元，向周某6非法吸收存款120万元，向胡某1非法吸收存款35万元，向龙某3非法吸收存款69万元，向胡某3非法吸收存款10万元,向周某3非法吸收存款4万元,向周某4非法吸收存款10万元,向李某3非法吸收存款5万元,向曹某3非法吸收存款20万元,向阳某非法吸收存款67万元,向周某5（周志光）非法吸收存款34万元，向邓某和非法吸收存款90万元，向秦某2非法吸收存款10万元。肖晓平将上述借款用于出借给阮永春、阮思朋、肖宇金做钢材生意，支付利息等。2014年6月，肖晓平因无力支付利息及偿还本金，遂逃离郴州市。 被告人肖晓平到案后，如实供述了上述事实。 上述事实有下列经过庭审质证并查证属实的证据证明： 1、报案材料、受案登记表、立案决定书、抓获经过、临时羁押证明书、拘留证证明：肖晓平非法吸收公众存款案由李少军于2015年12月28日9时许报案至郴州市湖分局，该局经审查遂于当日立案进行侦查，于2019年7月27日抓获被告人肖晓平，于2019年7月28日至8月6日因非法吸收公众存款案临时羁押于重庆市长寿区看守所。2019年8月7日被郴州市湖分局执行拘留。 2、在逃人员登记表、户籍资料证明：被告人肖晓平1965年10月20日出生，犯罪时已达完全刑事责任年龄。 3、调取证据通知书及肖晓平等人的银行账户明细证明：肖晓平及叶木鸿2011年-2014年间非法吸收公众存款及支付利息的资金往来情况。 4、借条证明：肖晓平2013年间向周某6、陈某3、赵某2、谢某、龙某3的借款情况。 5、湖南华鑫会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书（湘华会鉴字（2019）第19号）证明：2011年9月至2013年10月间，肖晓平向社会不特定人员46人非法吸收公众存款为1103万元，支付利息3610300元，造成存款人直接经济损失7419700元。 6、证人黄某的证言证明：黄某证实肖晓平夫妇在郴州市建公司开了一家五金门面，并租房居住，到了2011年肖晓平在四建公司的篮球场和黄某家里向黄某等六名四建公司的职工及家属宣传其在上海弄了码头在浙江有一个钢材市场，投资2个亿，现在资金短缺，以3分的利息向黄某等人借款。黄某借了200万给肖晓平，已向法院提起民事诉讼并以判决。后来又有四建公司的职工及家属陆续通过黄某借款给肖晓平，到了2013年11月肖晓平开始拖欠利息，到2014年6月，肖晓平写了还款承诺书之后失联。 7、证人罗某2的证言证明：2013年肖晓平的老公叶木鸿向其借款160万元，2014年因无力偿还借款用4个门面的租金作为分期偿还。 8、证人叶某的证言证明：听债主说她妈妈肖晓平借了大概1000多万元，2014年底叶某就联系不上她妈妈肖晓平了。 9、被害人谢某、宁某、曹某1、康某、陈某1、龙某1、杨某、邹某、陆某、廖某、贺某1、贺某2、王某、谭某、曾某1、胡某1的陈述及书证证明：2011年至2013年期间，肖晓平以搞码头等需要资金为由，其本人或者通过黄某等人承诺高息为诱饵，通过在四建公司的职工、家属及职工家属的亲朋好友之间以口口相传的方式向谢某借款18万元；向宁某借款25万元；向曹某1借款10万元；向康某借款10万元；向陈某1借款75万元；向龙某1借款12万元、向杨某借款30万元，向邹某借款30万元；向陆某借款15万元；向廖某借款25万元；向贺某1借款1万元；向贺某2借款10万元；向王某借款5万元；向谭某借款10万元；向曾某1借款25万元（其中叶木鸿借款10万元）；向胡某1借款35万元。肖晓平归还部分利息，本金未归还，2014年逃匿。 10、被害人曾某2、龙某2、罗某1、陈某2、欧某、李某1、胡某2、李某2、秦某1、蔡某、朱某、周某1、吴某、许某、周某2、曹某2、刘某、赵某1的陈述及书证证明：2011年至2013年肖晓平以做生意需要资金为由，承诺高额利息向多人借款，其中一部分与肖晓平不认识，而是通过他人借款给肖晓平的，其中肖晓平向曾某2借款5万元；肖晓平向龙秋英借款20万元；肖晓平向罗某1借款31万元；肖晓平向陈某2借款7万元；肖晓平向欧某借款30万元；肖晓平向李某1借款19万元；肖晓平向胡某2借款10万元；肖晓平向李某2借款20万元；肖晓平向秦某1借款35万元；肖晓平向蔡某借款10万元；肖晓平向朱某借款22万元；肖晓平向周某1借款3万元；肖晓平向吴某借款42万元；肖晓平向许某借款7万元；肖晓平向周某2借款2万元；肖晓平向曹某2借款5万元；肖晓平向刘某借款30万元；肖晓平向赵某1借款10万元。肖晓平归还部分利息，本金未归还，2014年逃匿。 11、被害人胡某3、周某3、周某4、李某3、曹某3、阳某、周某5、邓某和的陈述及书证证明：2011年至2013年肖晓平以做生意需要资金为由，承诺高额利息向多人借款，其中一部分与肖晓平不认识，而是通过他人借款给肖晓平的，其中肖晓平向胡某3借款10万元；肖晓平向周某3借款4万元；肖晓平向周某4借款10万元；肖晓平向李某3借款5万元；肖晓平向曹某3借款20万元；肖晓平向阳某借款67万元；肖晓平向周某5借款34万元；肖晓平向邓某和借款90万元。肖晓平归还部分利息，本金未归还，2014年逃匿。 12、被害人周某6的陈述及书证证明：周某62012年-2013年陆续借款120万元给肖晓平（其中周某6借条110万元，其外甥欧群借条10万元，收取利息449000元）。 13、被害人陈某3的陈述及书证证明：陈某3通过胡某1介绍，2013年7月借款22万元给肖晓平，收到利息59400元。 14、被害人赵某2的陈述及书证证明：赵某2经黄某介绍，2013年3月借款8万元给肖晓平，收到利息31200元。 15、被害人龙某3的陈述及书证证明：龙某32012年-2013年共计借款69万元给肖晓平，收到利息335200元。 16、被害人秦某22019年8月30日在郴州市湖分局的证言及借条证明：秦某2与肖晓平不认识，经其哥哥秦某1介绍2012年借款10万元给肖晓平，收到利息6万元。 17、被告人肖晓平的供述证明：2010年至2012年肖晓平向四建公司的很多人借钱329万元给阮永春和阮思朋等人用于钢材市场投资，2012年底那个钢材市场就倒闭了，阮永春三人也找不到了，阮永春和阮思朋等人只付了肖晓平5个多月的利息就跑掉了。肖晓平只好自己承担这些债务，因为肖晓平付不起这么多的利息，就只能继续向四建公司的人借钱来拆东墙补西墙,2010年-2014年共向40多个人借款1100余万元，借钱肯定是确有其事，但是差不多有一半人都是别人介绍给肖晓平来借钱的，肖晓平都不认识。最后肖晓平无法维持下去，就离开了郴州。 18、情况说明证明：侦查机关对个别被害人的询问笔录出现的瑕疵进行说明的情况。 本院认为，被告人肖晓平违反国家有关规定，向社会不特定对象47人吸收资金共计人民币1113万元（其中已支付利息3670300元），数额巨大,扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人肖晓平到案后如实供述了自己的涉案主要事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人肖晓平的辩护人提出本案事实不清，证据不足，被告人肖晓平在本案中不构成非法吸收公众存款罪，应判定被告人肖晓平无罪。经查，本案的被害人的陈述、证人黄某及叶某的证言、借条、司法会计鉴定意见书、银行账户明细以及被告人肖晓平在公诉机关的供述等证据能形成证据链证实，被告人肖晓平以其在外投资需要资金为由，于2010年至2014年期间，承诺以高额利息，在郴州市第四建筑公司以口口相传的方式进行宣传向不特定对象非法吸收公众存款一千余万元人民币，扰乱金融秩序，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。本案主要事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人肖晓平的刑事责任。因此被告人肖晓平的辩护人的上述辩解意见，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人肖晓平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月7日起至2023年5月26日止。罚金限本判决生效后三十日内缴清。） 二、继续追缴本案赃款七百四十五万九千七百元人民币返还给各被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  田海斌 人民陪审员  周崇明 人民陪审员  黄志芳 二〇一九年十二月二十六日 法官助理张静林 书记员李馨颖 附清单：                            序号                       被害人                       实际被吸收资金                       已还资金                       应返还 资金                               1                       曾群英                       50000                       6000                       44000                               2                       龙秋红                       200000                       18000                       182000                               3                       罗英杰（邓月娥）                       310000                       93000                       217000                               4                       陈平方                       70000                       29400                       40600                               5                       欧阳厚菊                       300000                       42000                       258000                               6                       李建萍                       190000                       66600                       123400                               7                       胡小红                       100000                       28500                       71500                               8                       李全                       200000                       114000                       86000                               9                       秦保平                       350000                       147000                       203000                               10                       蔡湘国                       100000                       33000                       67000                               11                       朱晓峰                       220000                       63600                       156400                               12                       周自洁                       30000                       4500                       25500                               13                       吴玉珍                       420000                       189000                       231000                               14                       许汉武                       70000                       12600                       57400                               15                       周意琴                       20000                       16800                       3200                               16                       曹智英                       50000                       9000                       41000                               17                       陈超清                       220000                       59400                       160600                               18                       赵立红                       80000                       31200                       48800                               19                       刘兴华                       300000                       188400                       111600                               20                       赵聚美                       100000                       22500                       77500                               21                       谢晓波                       180000                       16200                       163800                               22                       宁大红                       250000                       37500                       212500                               23                       曹戊秀                       100000                       18000                       82000                               24                       康文辉                       100000                       45000                       55000                               25                       陈学华                       750000                       283500                       466500                               26                       龙大平                       120000                       64800                       55200                               27                       杨雯晖                       300000                       36000                       264000                               28                       邹志刚                       300000                       54000                       246000                               29                       陆玉萍                       150000                       36000                       114000                               30                       廖青莲                       250000                       139500                       110500                               31                       贺金娥                       10000                       5100                       4900                               32                       贺华妹                       100000                       6000                       94000                               33                       王贱乃                       50000                       21600                       28400                               34                       谭桂芝                       100000                       21000                       79000                               35                       曾曙萍                       250000                       72000                       178000                               36                       周建良                       1200000                       449000                       751000                               37                       胡灵香                       350000                       71500                       278500                               38                       龙金萍                       690000                       335200                       354800                               39                       胡娟                       100000                       51000                       49000                               40                       周彦芳                       40000                       4800                       35200                               41                       周彦球                       100000                       36000                       64000                               42                       李兴                       50000                       9000                       41000                               43                       曹利芳                       200000                       30000                       170000                               44                       阳永秀                       670000                       202500                       467500                               45                       周跃清（周志光）                       340000                       72600                       267400                               46                       邓小和                       900000                       318000                       582000                               47                       秦素芳                       100000                       60000                       40000                               合计                       11130000                       3670300                       7459700                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。