江苏省苏州市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）苏05民终10752号上诉人（原审被告）：付顺，男，1983年12月20日出生，汉族，住湖南省安乡县。委托诉讼代理人：熊武政，北京德恒（深圳）律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：季林红，女，1969年12月8日生，汉族，住江苏省张家港市。委托诉讼代理人：张晓渊，江苏剑桥颐华律师事务所律师。上诉人付顺因与被上诉人季林红委托理财合同纠纷一案，不服江苏省张家港市人民法院作出的（2019）苏0582民初3186号民事判决，向本院提起上诉。本院于2019年11月19日立案受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。付顺上诉请求：撤销一审判决，依法改判驳回季林红的全部诉讼请求。事实和理由：在委托期限没有届满季林红提前解除委托的情况下，付顺从未承诺承担季林红的账户资金亏损。双方还存在其他纠纷，在微信中也在反复就其他纠纷进行沟通协商，双方就亏损没有达成一致意思表示。季林红违反委托协议的委托期限约定，提前终止委托，造成的损失应当由季林红自行承担。季林红辩称，一审法院查明事实清楚、适用法律正确，请求驳回上诉、维持原判。季林红向一审法院起诉请求：1、付顺返还季林红投资本金259万元；2、付顺承担本案全部诉讼费用。一审法院认定事实：2017年7月18日，季林红（委托方、甲方）与付顺（受托方、乙方）签订《证券账户委托交易管理协议书》一份，涉案的主要内容包括：一、基本内容：1、甲方委托乙方对其在东吴证券杨舍营业部开设的账户(资金账号户名：季林红，下称委托账户)内的资产进行股票投资操盘管理。2、甲方相关股票账户的股东卡、登录密码等在签订协议后委托代理期内交由乙方保管，乙方有权修改股票账户登录密码，其股票账户的资金密码和账号所绑定的银行账号由甲方所有和监管。3、甲、乙双方同意此操盘委托期限为12个月，代理操盘期限自2017年7月20日至2018年7月19日止。三、安全约定：1、甲方委托乙方对本账户进行操盘，按照乙方的操盘策略，选择合适的交易时间和交易品种，决定股票账户的金额和数量及交易模式。2、甲方在协议执行期间不可以随时查询账户执行及收益情况，不可以监控账户更不得在没有得到乙方同意下私自操作账户进行交易，不得对乙方交易行为提出异议或产生任何其他方式的干扰，否则视为甲方单方面违约，乙方有权解除本协议，且由此所引起的本金亏损或利润缩水完全由甲方自负。3、甲方若有以下几种情形，视为违约，并自动解除委托合同，由此带来的一切后果均由甲方承担，A.严重干扰或影响乙方的操作，B.自己登陆资金账户买卖股票，C.修改股票资金账户的密码，D.单方面划转委托账户内资金。4、乙方有义务向甲方汇报操作情况，甲方不得影响乙方的操作和投资策略和违反上述之规定。四、利润与分成：4、按照双方协议约定，其账户股票投资收益由甲方占50%，乙方占50%，在提取盈利后，甲方的资金账户中始终保持账户的初始本金，即人民币叁佰万元人民币。在此之后的盈利分配，即以上述每次留存的本金为基础。五、亏损约定：委托代理期未满，代理期内如甲方委托账户资金余额亏损超过30%的，甲方有权解除合同。甲乙双方经协议同意与乙方无关，故不在责任范围之内，其损失由甲方自行承担。委托代理期满，代理期内如甲方委托账户资金发生亏损，亏损部份由乙方全权负责(并支付年10%利率)。2017年8月28日，季林红向其在东吴证券杨舍营业部开设的账户转入300万元。2017年8月31日，季林红（委托方、甲方）与袁锦琛（受托方、乙方）又签订《证券账户委托交易管理协议书》一份，该协议中约定代理操盘期限自2017年8月28日至2018年7月27日止，其它内容与2017年7月18日季林红、付顺签订的《证券账户委托交易管理协议书》一致。季林红的委托诉讼代理人许洪德陈述，案涉委托理财是许洪德经办的，资金300万元于2017年8月28日打到季林红证券账户，因为委托付顺的操盘期限是一年，故许洪德又代表季林红签订了2017年8月31日的协议书。8月31日的协议书上付顺签了“袁锦琛”的名字，未签付顺的名字。付顺表示，袁锦琛是付顺使用的一个别名，8月31日的协议书上的乙方“袁锦琛”是付顺签署的。以上事实，由《证券账户委托交易管理协议书》、东吴证券杨舍营业部客户对账单及一审庭审笔录等予以证实。本案的争议焦点为：季林红能否主张付顺返还亏损的股票账户投资本金259万元？双方均提供了季林红的委托诉讼代理人许洪德与付顺的微信聊天记录，与争议焦点有关的聊天记录如下：2018年2月2日，付顺向许洪德发信息“亏损多少我负责，不影响你心情就好”。2018年6月25日，付顺向许洪德发信息“你的账户我能给你做回多少是多少，亏损的我全权负责，哪怕把资产抵押，我也不会让哥有损失……”。2018年8月6日，许洪德通过语音向付顺发消息“你不管怎么样，明天一早给我清掉，我哪怕剩一块钱给我，而不是我自己清掉。清完了之后我们该怎么说，后面解决后面的问题，你千万不要大家亏损一分钱都没有。这个腔调我就看看真的是亏的一分钱都没有了，上个星期四你跟我说还有六十五万，现在变成四十一万。按照这种速度还全部融资融券满仓，搞不懂，这是什么套路啊，兄弟。”，付顺回复“哥，别误会，感谢你的信任，不管谁造成的都是我的责任”。2018年8月7日，许洪德发消息给被告“跑完了吗？”，付顺回复“差不多了，还有一只，下午出”。2018年8月8日，许洪德向付顺发信息“兄弟麻烦你把余额清单发给我”，付顺回复截图显示季林红账户余额为416317元，许洪德回复“已经清楚了，你就把那个钱转到银行转账到这个账户里，我马上下午要提出来用。”付顺回复“资金密码我没有，转账只能哥自己转”，许洪德回复“好的谢谢”。2018年8月13日，许洪德向付顺发信息“原始资金一共是300万元，剩余41万元=你应补我亏损259万元，你确认一下对不对？”，付顺回复“可以”。2018年8月31日，付顺向许洪德发信息“哥，该给你的钱，老弟承诺于你，绝不会少你分文，目前手上确实紧张，虽相处才两年多，后面的日子还长，老弟也许为你做不了多少，但绝不会做伤害这份兄弟情谊的事，谢谢哥理解，忙完这里回去就把手续给你办好，谢谢哥”。一审法院认为，双方确认2017年8月31日签订的《证券账户委托交易管理协议书》上季林红方签字人许洪德是案涉委托理财经办人，付顺方签名“袁锦琛”是付顺的别名且由付顺本人签署，因此，一审法院确认2017年8月31日签订的《证券账户委托交易管理协议书》是双方真实意思表示，涉案的代理操盘期限应以该份协议为准，即代理操盘期限自2017年8月28日至2018年8月27日止。根据该协议书约定，季林红于2017年8月28日向账户内注入资金300万元，2018年8月6日因账户亏损超过协议约定的30%，季林红有权解除合同。季林红通过微信明确向付顺表示清掉所有股票，即为作出解除合同的意思表示，付顺于当日收到该通知，因此，《证券账户委托交易管理协议书》于2018年8月6日解除。对于合同解除后季林红账户资金亏损金额及责任承担问题，在许洪德与付顺的微信聊天记录中对于2018年8月13日许洪德发的“原始资金一共是300万元，剩余41万元=你应补我亏损259万元，你确认一下对不对？”，付顺回复“可以”。2018年8月31日，付顺向许洪德发信息“哥，该给你的钱，老弟承诺于你，绝不会少你分文”，上述信息均为2018年8月6日合同解除后发出，应视为双方对账户资金亏损金额及责任承担问题达成了一致的意思表示：季林红账户资金亏损金额259万元，该损失由付顺自愿赔偿。对于付顺辩称的季林红在股票交易过程中对交易行为提出异议、进行干扰，故应损失自担的主张，因《证券账户委托交易管理协议书》第二条第三款约定了四种违约情形，并约定付顺有权解除协议且由此所引起的本金亏损或利润缩水完全由季林红自负，而付顺提供的证据不足以证明季林红有违反协议约定的违约情形，且付顺在履约过程中也未以季林红对其干扰违反合同约定为由提出过解除合同，故对付顺的该抗辩理由不予采信。综上，季林红主张付顺返还投资款本金259万元的诉讼请求，具有事实和法律依据，一审法院予以支持。一审法院依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第九十三条、第九十六条、第九十七条及相关法规，判决：付顺于判决发生法律效力之日起十日内归还季林红投资款本金259万元。案件受理费27520元、保全费5000元，合计32520元，由付顺负担。二审中，上诉人向法庭提交两份证据，第一份证据是许红德和付顺在2018年8月6日的微信聊天记录，证明在委托期限没有届满的情况下，许红德就强行要求对股票账户的股票进行清仓，并且表示剩一块钱都要清掉。结合双方委托理财合同第三条第二款的约定，在委托期限没有届满的情况下，季林红违约要求付顺清仓违反了合同的约定。根据双方委托理财协议第三条第二款的约定所造成的损失应该由季林红来承担。证据二是许红德和付顺在2018年8月13日和2018年8月28日的微信聊天记录，主要证明两点内容，一是季林红在委托期限没有到期的情况下，违约解除了合同，而付顺从未同意承担季林红的股票账户本金损失；二是季林红曾经提出要求付顺承担股票账户的本金损失，并提出要求双方签订新的补充协议，但是付顺一直没有同意签署该协议。季林红质证后认为，对证据的真实性没有异议，但两个证据都不属于新证据，在一审的庭审中季林红已经提交过。结合完整的聊天记录来看，付顺一直是承诺承担所有的损失的，特别是在2018年的8月6日，根据一审法院认定的结果，2018年8月6日双方的委托理财合同关系已经解除了，在此之后付顺也多次承诺承担所有损失。以上事实，有聊天记录打印件、调查笔录等予以佐证。本院二审查明的事实与一审法院认定的事实相一致。本院认为，双方当事人于2017年8月31日签订的《证券账户委托交易管理协议书》系双方真实意思表示，协议书明确约定：“委托代理期未满，代理期内如甲方委托账户资金金额亏损超过30%的，甲方有权解除合同。”2018年8月6日因账户亏损超过协议约定的30%，季林红有权依据双方协议解除合同，一审法院认定涉案协议书于2018年8月6日解除符合法律规定和双方约定，本院予以确认。协议解除之后，根据双方微信聊天记录，付顺曾表示承担损失，一审法院据此认定付顺返还投资款本金259万元并无不当，本院予以维持。综上所述，付顺的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费27520元，由付顺负担。本判决为终审判决。审判长  杨恩乾审判员  徐 辉审判员  杨 兵二〇一九年十二月十九日书记员  闻 艺法律文书履行提示人民法院依法作出的生效法律文书，具有国家权威性和强制执行力，当事人应当依法自觉履行生效法律文书所确定的义务，否则人民法院将根据对方当事人的申请依法强制执行，被执行人将面临以下执行风险：一、被执行人未按执行通知履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对其名下财产采取查封、扣押、冻结、拍卖、变卖等强制执行措施，并有权对被执行人及其住所、经营场所进行搜查。二、被执行人未按生效法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息，未按生效法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。执行费用由被执行人承担。三、被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对被执行人或者其法定代理人、有关单位的法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员采取限制出境措施。四、被执行人拒绝报告、虚假报告财产的，人民法院有权根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人、直接责任人及实际控制人予以罚款、拘留。五、被执行人以暴力、威胁或者其他方法阻碍执行人员执行公务或者拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的，人民法院有权对被执行人或者其主要负责人、直接责任人员予以罚款、拘留，构成犯罪的，依法追究刑事责任。六、被执行人不履行生效法律文书确定的义务，人民法院有权对其采取限制消费措施。被执行人及其法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人不得有以下高消费及非生活和工作必需的消费行为：（一）乘坐交通工具时，选择飞机、列车软卧、轮船二等座以上舱位；（二）在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费；（三）购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋；（四）租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公；（五）购买非经营必须车辆；（六）旅游、度假；（七）子女就读高收费私立学校；（八）支付高额保费购买保险理财产品；（九）乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组一等以上座位等其他非生活和工作必须的消费行为。七、被执行人有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的，或者通过伪造证据、暴力、威胁等方法抗拒执行，以虚假诉讼、虚假仲裁或者隐匿、转移财产等方法规避执行的，人民法院有权将其纳入失信被执行人名单，通过报纸、广播、电视、网络、法院公告栏、电子显示屏、新闻发布会等方式向社会公布，并向政府相关部门、金融监管机构、金融机构、承担行政职能的事业单位及行业协会等通报，供相关单位依照法律、法规和有关规定，在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面，对失信被执行人予以信用惩戒；向征信机构通报，由征信机构在其征信系统中记录。国家工作人员、人大代表、政协委员等被纳入失信被执行人名单的，人民法院有权将失信情况通报其所在单位和相关部门。国家机关、事业单位、国有企业等被纳入失信被执行人名单的，人民法院有权将失信情况通报其上级单位、主管部门或者履行出资人职责的机构。八、被执行人隐藏、转移、故意毁损财产或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产，或者与他人串通，通过虚假诉讼、虚假仲裁、虚假和解等方式妨害执行，致使判决、裁定无法执行的，以拒不执行判决、裁定罪依法追究刑事责任。