陕西省榆林市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）陕08刑终510号原公诉机关府谷县人民检察院。上诉人（原审被告人）陈毅峰，男，1964年6月26日出生，汉族，内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人，中专文化，中共党员，身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX，鄂尔多斯市建设银行职工，住内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区，2018年7月3日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被府谷县公安局刑事拘留，同年8月3日经府谷县人民检察院批准执行逮捕，现羁押于府谷县看守所。辩护人崔志东，内蒙古伊敏律师事务所律师。原审被告人庞喜元，又名庞三元，男，1960年3月28日生，汉族，陕西省府谷县人，身份证号XXXXXXXXXXXXXXXXXX，初中文化，无固定职业，住府谷县，2018年6月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被府谷县公安局刑事拘留，同年8月2日经府谷县人民检察院批准执行逮捕，现羁押于府谷县看守所。府谷县人民法院审理府谷县人民检察院指控原审被告人陈毅峰、庞喜元犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年8月22日作出（2019）陕0822刑初72号刑事判决，原审被告人陈毅峰不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：2010年4月份至2012年2月期间，被告人陈毅峰和庞喜元以2分至2.5分不等的月利息为诱饵，采用口口相传的方式向社会公众人员非法吸收公众存款，共计非法吸收公众存款人民币902.4万元，涉及人数25人，截止侦查期间已归还本金人民币377.3607万元，支付利息人民币7.29万元。吸收来的存款部分用于归还借款人的本息，部分用于分包的XX镇XX公路中的挡土墙和土方分包工程，部分由陈毅峰出借给他人，花30万元购置兰德酷路泽蒙KXY3XXXX汽车，部分二被告人生活开支。2017年9月30日，府谷县公安局接到马某乙等人的报案称，被告人陈毅峰指派庞喜元在府谷县向社会不特定人员，以月息2分高额利息为诱饵吸收存款。2018年6月25日，被告人庞喜元向府谷县公安局投案。2018年6月26日，府谷县公安局决定对该案立案侦查，同日对庞喜元刑事拘留，2018年7月2日，被告人陈毅峰在内蒙古被府谷县公安局民警抓获，7月3日府谷县公安局将其刑事拘留。2018年6月29日，被告人陈毅峰在东胜区XX街XX号街坊有房产一处（房产证31638号）被查封（轮候两年），2018年8月6日其名下的兰德酷路泽蒙KXY3XXXX汽车、大地蒙KXXXXX汽车被查封（均为轮候）。被告人庞喜元名下无不动产登记信息。截止2018年7月31日，经查询，陈毅峰、孙某丙、庞喜元三人名下存款余额共为14305.37元。在审理期间，仍有涉及21人共人民币537万元未退还。上述事实，有经原审庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、接受刑事案件登记表、立案决定书、查获经过证明，案件来源及被告人归案经过。2、户籍信息证明，二被告人的身份情况，并证明二被告人在犯罪时已满18周岁。3、受害人庞某甲的陈述及借款单证明，2011年的时候，陈毅峰打电话询问他有没有钱，工程上需要借钱，他说有1万，陈毅峰让将钱交给庞喜元。他把钱给庞喜元后，庞喜元说陈毅峰借款月利息2分，他当时表示同意。2013年12月，陈毅峰又向他借钱，他又给借了15万元。现在本息未付。4、受害人孙某甲的陈述与书证借款单证明，她和庞喜元是老乡，陈毅峰和她认识。当时XX镇周边的很多人都说陈毅峰有工程项目，给陈毅峰借钱。2010年她分两次给陈毅峰借了70万元，月利息2.5分。2012年陈毅峰给还了本金26万。5、受害人王某甲的陈述与书证借款单证明，庞喜元、陈毅峰和她是认识关系。陈毅峰在XX镇承包道路工程，雇佣庞喜元管理。两人经常来他经营的门市购买东西。陈毅峰说如果有钱可以借给他们，直接把钱拿给庞喜元，庞喜元会给他办理借款手续。2011年5月11日，他借给陈毅峰6万元，庞喜元给他办理的借款单。5月26日借给4万元，当时庞喜元未给他出具借款单。6、受害人赵某甲的陈述与书证借款单证明，他和庞喜元、陈毅峰是亲属。2011年3月初，陈毅峰在他的饭店吃饭时说他工程周转需要用钱，让庞喜元在XX镇周边向群众集资，后他借给陈毅峰10万元，月利息2分。同年3月16日又借给陈毅峰10万元，月利息2分。陈毅峰让他找庞喜元办理借款手续，庞喜元以陈毅峰的名义给他开了两张借款单。他借给陈毅峰的钱里有他父亲的2万元。7、受害人刘某甲的陈述与书证借款单、银行打款单证明，他和庞喜元认识。庞喜元说陈毅峰在XX镇有道路工程，给陈毅峰借钱没有问题，并给他提供了陈毅峰的联系电话，他和陈毅峰通过电话，陈毅峰让把钱借给他，让庞喜元给他办理借款手续，2010年4月12日，他按照庞喜元提供的银行卡号，打给陈毅峰50万元。庞喜元给他出具了50万元，月利息2分的借条。8、受害人马某甲的陈述与书证借款单证明，她和庞喜元是一般认识关系。庞喜元给XX镇周边的村民说陈毅峰在XX镇道路工程需要用钱，说谁有钱可以借给陈毅峰，2010年7月7日，她通过庞喜元给陈毅峰转账10万元，她通过庞喜元和陈毅峰通过电话，陈毅峰让庞喜元以他的名义给出具了借款单。9、受害人刘某乙的陈述与书证借款单证明，他和庞喜元是连襟。庞喜元说陈毅峰借钱要在工程上用了，他本人后来也见过陈毅峰，陈毅峰给他说过他现在工程量大需要资金周转。2011年3月26日，他给庞喜元银行转款120万元，庞喜元又通过银行将120万元转给陈毅峰的老婆孙某丙。2011年9月，他和庞喜元去找陈毅峰要钱时，陈毅峰将本息又重新给他打了金额为134万元的借款单。10、受害人王某乙的陈述与书证借款单证明，庞喜元和他是一般认识关系。XX镇村民都给陈毅峰借过钱，村民们都说陈毅峰是老板，有房地产项目和道路工程，借给他钱比较保险。他通过庞喜元认识陈毅峰，庞喜元说陈毅峰在XX镇有道路工程需要资金周转，他要是有钱可以借给陈毅峰吃点利息。在借钱之前他和陈毅峰见过面，陈毅峰给他留了电话号码，他在借钱前和陈毅峰通过电话，陈毅峰让庞喜元给了他一个银行账号，他于2011年2月26日给账号打款14万元,4月12日打款40万元。庞喜元代替陈毅峰给他出具了借款单。11、受害人韩某甲的陈述与书证借款单证明，他和庞喜元是朋友，庞喜元说陈毅峰在银行上班，在府谷XX镇做道路工程需要资金周转，如果有钱可以借给陈毅峰，他后期去陈毅峰的工程上去过，陈毅峰也说起借钱的事，他就同意了。2011年6月26日借给陈毅峰49万元，庞喜元以陈毅峰的名义给他出具了金额为49万元，月利息2分的借款单，后他和庞喜元一起去了银行，庞喜元将款转给陈毅峰。后期他和庞喜元去找陈毅峰要钱，陈毅峰承诺将鄂尔多斯市鑫森房地产公司在建的一套住房抵顶给他，他儿子韩某乙和该公司签订了认购书，他听说那套住房的工程一直停工未开建。12、受害人王在艮的陈述及书证借款单证明，他通过庞喜元认识陈毅峰，陈毅峰向他借钱并让把钱直接交给庞喜元，庞喜元给他出具借款手续。2011年3月28日，他借给陈毅峰8万元，庞喜元给他出具了金额为8万元，月利息2分的借款单。13、证人王某丙证明，2011年3月，他去庞喜元家闲转，他看到王在艮给庞喜元钱，庞喜元数完钱后说是8万元，然后转手交给了陈毅峰，陈毅峰当时还说钱借给他放心，给的利息也比外边高。14、受害人马某乙的陈述及书证借款单证明，他在XX镇工作时认识了庞喜元。他通过庞喜元知道陈毅峰向社会上的人借钱。2010年，他通过庞喜元给陈毅峰银行转账20万元，月利息2分，2011年7月2日给他归还13万元，重新给他打了金额为7万元的借条。15、受害人赵某乙的陈述及书证借款单证明，庞喜元和他是邻居。他和陈毅峰、庞喜元在一起吃饭时，陈毅峰和庞喜元说他们的道路工程需要资金周转，有钱可以借给他，庞喜元给他办理借款手续。2010年4月16日借给陈毅峰5万元。当时约定月利息2分，庞喜元以陈毅峰的名义给他出具了借款单。16、受害人郝某甲的陈述及书证借款单证明，他和庞喜元是一般认识关系。他通过庞喜元知道陈毅峰向社会上的人借钱。后他通过庞喜元和陈毅峰通过电话，陈毅峰在电话里向他借钱，并让庞喜元给他办理借款手续。2010年4月8日他通过庞喜元，在银行给陈毅峰转款10万元,当时约定月利息2分，庞喜元以陈毅峰的名义给他出具了借款单。2011年4月，庞喜元给了他2.4万元的利息。17、受害人徐某甲的陈述及书证借款单证明，他和庞喜元是同村村民，庞喜元和陈毅峰是姑舅。陈毅峰在XX镇承包道路工程，XX镇好多村民都给陈毅峰借钱。陈毅峰给他也说过工程上需要钱，要是有钱可以借给他。2011年3月28日借给陈毅峰8.8万元,月利息2分。庞喜元给他办理的借款手续。18、受害人徐某乙的陈述及书证借款单证明，他和陈毅峰、庞喜元在一起吃饭时，陈毅峰和庞喜元说他们的道路工程需要资金周转，有钱可以借给他，庞喜元给他办理借款手续。2011年8月3日借给陈毅峰7万元。当时约定月利息2分，庞喜元以陈毅峰的名义给他出具了借款单。19、受害人王某丙的陈述及书证借款单证明，庞喜元和他是亲属。他听社会上的人说陈毅峰做工程向社会上的人借钱。2011年6月5日，他借给陈毅峰1万元，约定借款月利息2分。20、受害人吴某某的陈述及书证借款单证明，他和庞喜元是一般认识关系。他通过庞喜元知道陈毅峰向社会上的人借钱。2010年7月6日通过庞喜元借给陈毅峰20万元,月利息2分，庞喜元以陈毅峰的名义给他出具了借款单。21、受害人赵某丙的陈述及书证借款单证明，他和庞喜元是一般认识关系。他通过庞喜元认识陈毅峰，陈毅峰给他说有钱可以借给他吃点利息，有钱直接给庞喜元，庞喜元给他办理借款手续。2011年5月16日他给陈毅峰打了电话确认后，借给陈毅峰4.6万元,当时约定月利息2分，庞喜元给他出具了借款单。22、受害人冯某某的陈述及书证借款单证明，他和庞喜元是邻居。他通过庞喜元知道陈毅峰向社会上的人借钱。后他通过庞喜元和陈毅峰通过电话，陈毅峰在电话里向他借钱，并让庞喜元给他办理借款手续。2010年3月15日他通过庞喜元在银行给陈毅峰转款10万元,当时约定月利息2分，庞喜元以陈毅峰的名义给他出具了借款单。23、受害人孙某乙的陈述及书证借款单证明，她听她妹妹孙某甲说陈毅峰做工程向社会上的人借钱，她妹妹也给陈毅峰借过钱，结算利息比较利索，月利息2.5分。她为了吃利息，就在2010年9月15日给陈毅峰银行转款25万元。24、受害人庞某乙的陈述及书证借款单证明，庞喜元和他是远方亲属。陈毅峰说他有生意要投资，需要借钱。2010年6月27日他借给陈毅峰20万元,月利息2分。2011年8月，陈毅峰共给他支付本息24.89万元，和他结清借款。25、受害人庞某丙陈述，她通过庞喜元认识陈毅峰。2012年2月，陈毅峰打电话向她借钱，她借给陈毅峰人民币15万元。同年3月11日，陈毅峰将借款归还。26、受害人常某某的陈述及借款单证明，2011年时，庞喜元向他借款，具体借款的本金他不记得了。到2012年1月29日，庞喜元给他出具了一张借条，到2013年4月26日，庞喜元连本带利给他出具了一张金额为80万元的借条。月利息2.8分。2012年时，庞喜元说借他的钱还不上，让用他的挖机做工赚钱来归还借款。庞喜元先拉来一台型号为300的挖机，后来发现型号太小，庞喜元又拉来一台420型号的挖机。他做了一段时间后，发现挖机因未还贷款，被公司远程锁死，不能正常做工。赊销公司来要将挖机拉走，他说要拉挖机必须要庞喜元在场。赊销公司的人走后，庞喜元让将挖机先放在他们做工的铁路隧道，现在庞喜元也没有将挖机拉走。27、提取笔录及书证打款单证明，2011年1月29日，常某某以杨某某名义给陈毅峰妻子孙某丙打款60万元。28、受害人陈某甲陈述及借款单证明，庞喜元是他姐夫。2011年期间，庞喜元说他资金困难需要钱，分5次共向他借款289万元。其中有203万元是他岳父苏某甲，86万元是他的。他不认识陈毅峰，给陈毅峰的打款是庞喜元提供账户让他打的。他认为他和庞喜元之间就是民间借贷关系。29、受害人张某某陈述，苏某甲是她丈夫，陈某甲是她女婿。2011年，陈某甲来到家里说如果有钱，可以把钱借给他姐夫庞喜元，她和丈夫苏某甲因为陈某甲和庞喜元的关系，又为了吃点利息，就同意把钱借给庞喜元。后陈某甲把庞喜元和他妻子叫回府谷，专门和她们见了面，说好2.5分的月利息，他们就把钱给了陈某甲。5张借款单上注明“此款是苏某甲”是因为陈某甲拿回来的借款单上没有苏某甲名字，她们让陈某甲将庞喜元叫来，让庞喜元注上的。289万元里有她和丈夫苏某甲203万元。她们不认识陈毅峰也不知道庞喜元和陈毅峰之间的事。30、本院（2013）府民初字第00418号民事判决书、榆林市中级人民法院（2013）榆中法民三终字第00478号民事判决书、本院案件移送函证明，2012年至2013年期间，庞喜元已归还苏某甲人民币89万元，归还陈某甲人民币99.99万元。2014年1月至2018年期间，通过本院执行局，庞喜元、陈毅峰归还苏某甲财物折价共计人民币114.3707万元。31、提取笔录及书证建设银行转款凭条证明，2010年3月13日庞喜元给陈毅峰转款10万元；2010年3月14日庞喜元给陈毅峰转款人民币100万元，3月15日给陈毅峰转款10万元；3月18日给陈毅峰打款10万元；2010年4月11日庞喜元给陈毅峰转款32万元；2010年4月12日给陈毅峰转款50万元；2010年4月16日，庞喜元向陈毅峰转款5万元；2010年5月16日，庞喜元给陈毅峰存款4万元；2010年6月3日，庞喜元给陈毅峰打款10万元；2010年3月27日庞喜元向陈毅峰转款31万元，2010年6月27日，庞喜元向陈毅峰打款人民币20万元；2010年7月6日，庞喜元向陈毅峰打款20万元；2010年7月7日，庞喜元给陈毅峰转款10万元；2010年8月9日，庞喜元向陈毅峰打款10万元；2011年3月4日庞喜元向孙某丙转款50万元；2011年3月27日庞喜元向孙某丙转款150万元；2011年1月27日，庞喜元向陈毅峰打款15.8万元；2011年1月25日，庞喜元向陈毅峰打款90万元，2011年3月10日庞喜元给陈毅峰打款45万元；2011年3月16日，庞喜元给陈毅峰打款50万元；2011年3月17日，庞喜元向陈毅峰打款26万元；2011年3月24日给陈毅峰打款40万元；2011年3月29日，庞喜元向陈毅峰打款13万元；2011年4月8日，庞喜元向陈毅峰转款10万元；2011年4月18日，庞喜元向陈毅峰转款25万元，2011年2月26日，王某乙向陈毅峰转款14万元，2011年4月12日，王某乙向陈毅峰转款40万元；2011年4月26日，庞喜元向陈毅峰打款10万元；2011年10月16日，庞喜元向陈毅峰打款5万元；2011年10月8日，庞喜元向陈毅峰打款11万元；2012年3月13日庞喜元向陈毅峰转款10万元。32、证人赵某丁证明，2010年，陈毅峰联系要分包他承包的XX镇XX路工程，他同意后，在2011年4月15日以河南省大成建设工程有限公司的名义和陈毅峰的神宇工程机械施工有限责任公司签订了两份分包合同。一份是挡土墙分包合同，一份是土方分包合同。两份合同的总结算价是430多万元。工程在2011年10月份结算后，工程款付给陈毅峰240多万元，付给工程项目部180多万元，付给陈毅峰的都是银行转账，给项目部付款有的是现金有的是转账。项目部主要负责接收付款的是庞喜元。庞喜元是陈毅峰雇佣的，挡土墙的分包合同是庞喜元代陈毅峰签的。33、提取笔录及书证企业档案登记资料、建设工程分包合同证明内容与证人赵某丁证明内容一致。合同约定工程为分包方垫资。神宇机械施工有限责任公司法定代表人为李奎，高级管理人员有陈毅峰。34、证人尹某某证明，2011年3月，他通过韩某丙介绍向神宇公司承包了XX镇到五字湾公路附属工程中河畔石头护墙工程。代表神宇公司和他签合同的是陈二和庞喜元。他们工队干满一个月需要结算工程款，每次找陈二、庞喜元要钱，他们都说要和陈毅峰请示，请示过后才给他答复，他感觉庞喜元和陈二是给陈毅峰打工的。35、证人韩某丙证明，陈毅峰是XX镇到五字湾公路总施工方。他和庞喜元从小就认识。庞喜元说他给陈毅峰打工，负责管理该项工程，可以介绍他认识陈毅峰去承包石方施工。后庞喜元带着他去找了陈毅峰，他和陈毅峰、赵某丁协商好，将工程的石方工程承包给他。36、提取笔录及书证加油发票出库单证明，2019年1月4日，侦查人员向被告人庞喜元妻子陈毛虫提取加油发票、工程款收据、工人工资借条复印件109支，合计金额658552.31元。经庭审质证，被告人庞喜元供述该条据系XX镇道路工程中的开支，款项来源为向群众吸收的资金。37、证人王某丁证明，2012年11月份，他兄弟王某乙打电话让他去吃饭，他去了后，见还有陈毅峰、庞喜元。吃完饭后，陈毅峰带着他们去了他家，王某乙和庞喜元向陈毅峰要钱，陈毅峰说他没有现钱，可以拿房产抵账。王某乙当时不同意，几人在房里等到下午，陈毅峰给他们看了抵账的房产示意图，让王某乙和庞喜元回去，一个月后给他们往回打款，王某乙和庞喜元才离开陈毅峰家中。38、协助冻结财产通知书证明，被告人陈毅峰在东胜区XX街XX号街坊有房产一处（房产证31638号）被查封（轮候），其名下的兰德酷路泽蒙KXY3XXXX汽车、大地蒙KXXXXX汽车被查封（均为轮候）。被告人庞喜元名下无不动产登记信息。截止2018年7月31日，经查询，陈毅峰、孙某丙、庞喜元三人名下存款余额共为14305.37元。39、提取笔录及刑事谅解书证明，受害人郝某甲、马某乙、庞某乙、郝某乙、王某丙、赵某乙、赵某戊、赵某甲、刘某乙、王某甲、马某甲、王某乙、赵某丙、王在艮、刘某甲十五人出具书面谅解书，建议对被告人庞喜元从轻处罚。40、被告人陈毅峰在庭前供述，庞喜元和他妻子孙某丙是表兄妹。他和庞喜元合伙向赵某丁分包了XX镇XX公路中的挡土墙和土方分包合同。工程的垫资款是他和庞喜元商量后，他让庞喜元在府谷县XX镇周边向群众借的。因为庞喜元是本地人，认识的人多，口口相传就有人给他们两个放款了，吸收回来的钱部分用于工程项目，有部分用于XX乡XX村的园林绿化工程，部分用于云泰集团房地产，和赵子军合伙开发东胜区辛家梁明盘，还花30万元首付购买了蒙KXY3XXXX汽车，他自己用了一部分。吸收回来的存款都是庞喜元给打的借条。常某某的借款是杨某某给他老婆孙某丙打的60万元，后月利息2.5分累计成80万元。陈某甲给他打款是为了吃利息。他没有给陈某甲出具过借款单，是他让庞喜元代他给陈某乙的借款单，他给陈某甲支付利息以法院民事判决书上的金额为准。41、被告人庞喜元供述，他和陈毅峰是亲属关系。2010年至2012年，陈毅峰在府谷县XX镇XX镇至内蒙古五字湾的道路工程时，雇佣他担任该工程的管理人员和会计。陈毅峰刚承包这个工程，资金周转不开，和他商量替他向周围群众借钱，保证工程顺利进行，他当时在XX镇周边有一定的人员，就答应了陈毅峰的提议。他给周边的群众说陈毅峰在XX镇承包工程，需要资金周转，陈毅峰经济实力可以，借钱给他放心，利息也高。这样，陈毅峰向社会借钱的消息在XX镇周边传开，好多人联系他给陈毅峰借钱，陈毅峰委托他给出借人开具借款单。他将吸收来的钱都通过银行转账或现金形式交给了陈毅峰，有100多万元用于工程上，一部分被陈毅峰在内蒙古高利放贷给别人。陈毅峰自己也给群众说他现在工程量很大，需要资金周转，谁有钱可以直接借给他。常某某的借款是杨某某打给孙某丙的60万元，是杨某某和陈毅峰先说好的借款，陈毅峰让他给出具的借条。后来的80万元是连本带利重新出的借条。他和陈某甲、苏某甲之间没有经济往来，他没有给苏某甲出具过借条，所有的借条都是给陈某甲开的，是陈某甲把钱打给陈毅峰后，陈毅峰让他给陈某甲出具的借条。原审法院认为，被告人陈毅峰、庞喜元扰乱国家金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯的犯罪事实及罪名成立。关于受害人陈某甲、张某某所持自己不认识陈毅峰，和庞喜元就是民间借贷关系的意见，因侦查人员调取的银行打款凭证证明，此前陈某甲与张某某之子苏耀清均有给陈毅峰直接打款的记录，故二人所说不认识陈毅峰的陈述意见不能成立。且二人给庞喜元借款的时间，与二被告人犯罪时间相符。庞喜元、陈毅峰向陈某甲、张某某借款行为应属于二被告人非法吸收公众存款行为。被告人陈毅峰所持他没有向社会公众吸收存款，庞喜元给他打来的钱都是庞喜元作为工程合伙人需要垫资的钱，钱的来源他并不清楚的辩解意见，与在案受害人的证言，同案犯庞喜元的供述以及被告人陈毅峰在庭前的供述不符，不予采纳。被告人陈毅峰的辩护人所持公诉机关提交的书证打款单与证人证言之间相互矛盾，不能准确证明出借行为和本案被害人的存在，现有证据不能认定被告人陈毅峰犯有非法吸收公众存款罪的辩护意见亦与在案受害人的证言，同案犯庞喜元的供述以及被告人陈毅峰在庭前的供述不符，不予采纳。被告人陈毅峰、庞喜元在共同犯罪过程中，作用基本相同，不区分主从犯。被告人庞喜元及其辩护人所持被告人庞喜元系从犯的辩护意见，因被告人庞喜元积极向社会公众宣传，大部分受害人均是通过庞喜元的联系向二被告人借款，其积极实施犯罪，不是在共同犯罪中起辅助或次要作用，故该辩护意见不予采纳。被告人庞喜元在其犯罪事实已被司法机关发觉，但其未被司法机关采取强制措施前主动投案，到案后如实供述罪行，是自首。综合被告人庞喜元的犯罪情节，决定对其减轻处罚。被告人庞喜元的辩护人提出的被告人庞喜元有自首情节，其行为取得大部分受害人的谅解的辩护意见，有附案的到案经过和刑事谅解书可以证实，上述辩护意见予以采纳。公诉机关对二被告人的量刑建议结合其犯罪情节综合认定。根据法律规定，以吸收的资金向集资参与人支付的利息等回报，依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。查封、冻结的被告人的财物依法处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第四十五条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第三百六十五条之规定，判决如下：一、被告人陈毅峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。二、被告人庞喜元犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年又六个月，并处罚金人民币8万元。三、责令被告人陈毅峰、庞喜元共同退赔受害人尚未返还的非法吸收存款共计人民币537万元。（具体人员名单及各人数额详见附件名单）四、查封、扣押的被告人陈毅峰、庞喜元名下财物赔偿受害人损失。仍有余额的，在执行财产刑后返还被告人。陈毅峰及其辩护人上诉称，一审判决认定事实错误，本案的同案犯庞喜元与上诉人合伙在府谷周边承揽工程，共同投资，分别自筹资金投入工程，后因工程亏损，庞喜元多次以借款名义索要合同投入款项，本案系庞喜元利用刑事诉讼手段索取合同工程款案件。同时本案中24笔非吸款项均不符合非法吸收公众存款罪的构成，现有证据不能证明款项的真实存在，不能证明受害人存在。故上诉人陈毅峰不构成非法吸收公众存款罪，应依法宣告无罪。本院二审审理查明事实与一审审理查明事实一致。二审审理期间，上诉人陈毅峰及其辩护人以及原审被告人庞喜元再未向本院提供新的证据，故本院对原审判决所列举的证据及认定的事实予以确认。本院认为，上诉人陈毅峰与原审被告人庞喜元扰乱国家金融管理秩序，未经批准非法向不特定社会群众出具借条并承诺换本付息，变相吸收存款，数额巨大，二人行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。陈毅峰、庞喜元在共同犯罪中，虽庞喜元将所吸款项转给陈毅峰，但其在吸收存款过程中积极宣传介绍，并负责联系借款转款事宜，陈毅峰亦通过其向集资参与人清偿本息，其在共同犯罪中与陈毅峰作用地位相当，均起主要作用，二人不分主从。关于上诉人及其辩护人所持陈毅峰与庞喜元之间系合伙关系、庞喜元转给陈毅峰款项系合伙投资款，其并未吸收社会公众存款的上诉理由。经查，上诉人陈毅峰在侦查阶段供述与庞喜元的供述一致，证明其与庞喜元二人向XX镇周边群众吸收存款的事实，众集资参与人亦证明陈毅峰通过庞喜元向他们借款并出具借条，同时侦查机关调取的借款单、打款凭证亦在卷予以佐证，足以证实；况且证人赵某丁、韩某丙等人证言亦能与庞喜元供述相互印证，证明庞喜元受陈毅峰雇佣担任工程项目管理人员。故上诉人及其辩护人所持陈毅峰与庞喜元系合伙关系，上诉人并未吸收存款，庞喜元给其转款系合同投资款的上诉理由，不能成立，本院不予采纳。陈毅峰及其辩护人上诉称，本案中24笔非吸款项均不符合非法吸收公众存款罪的构成，现有证据不能证明款项的真实存在，不能证明受害人存在。经查，陈毅峰与庞喜元向XX镇周围社会群众出具借条变相吸收存款的事实清楚，二人在吸收资金时并未限定特定范围，集资参与人亦证明通过口口相传得知二人向社会群众集资的信息；同时银行转款凭证及借条亦能佐证陈毅峰向社会群众吸收存款的事实。故上诉人及其辩护人所持上述上诉理由，本院亦不予采纳。陈某甲、张某某称其二人并未给陈某甲借款，而与庞喜元之间系借贷关系。经查，银行打款凭证证明，陈某甲与张某某之子苏耀清曾直接向陈毅峰打款，陈毅峰亦证明陈某甲为收取利息给其借款，庞喜元代其出具借款条，其给陈某甲支付利息的事实，故陈某甲、张某某借出款项应计入陈毅峰、庞喜元非法吸收公众存款的数额。原审被告人庞喜元在未被司法机关采取强制措施之前主动投案并如实供述其犯罪事实，系自首，依法应从轻减轻处罚；同时其又取得部分被害人谅解，亦可酌情从轻处罚。一审判决鉴于庞喜元具有自首情节，并结合其认罪态度、悔罪表现对其减轻处罚，量刑并无适当。一审判决主文第三项将集资参与人表述为受害人不当，应予纠正。据此，原审法院认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予以维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  刘建标审判员  白 娇审判员  马 验二〇一九年十二月九日书记员  贺文君