山西省隰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋1031刑初66号 公诉机关山西省隰县人民检察院。 被告人吉某，男，满族，专科文化，户籍所在地河北省张家口市沽源县。2014年1月26日因非法拘禁罪被济南市历城区人民法院判处有期徒刑七个月，缓刑一年。2019年7月19日因涉嫌诈骗罪被隰县公安局刑事拘留，2019年7月22日经隰县人民检察院批准被隰县公安局执行逮捕。现羁押于蒲县看守所。 辩护人李某某，山西昕水河律师事务所律师。 隰县人民检察院以隰检刑一刑诉〔2019〕59号起诉书指控被告人吉某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月13日公开开庭进行了审理。隰县人民检察院指派检察员范某某出庭支持公诉，被告人吉某及其辩护人李斌虎到庭参加了诉讼。现已审理终结。 隰县人民检察院指控，2018年4月份，被告人吉某找到做网贷认识的罪犯丁某某，并收买了丁某某用自己身份证办理的银行卡、U盾、手机卡及本人身份证复印件，因丁某某当时缺钱，就办理了4张银行卡卖给吉某，吉某付给丁某某2000元。之后吉某和罪犯徐某某开始在丁某某位于济南市市中区南红庙小区2号楼5单元502室的家中开始验卡收卡，并安排丁某某找他人办理银行卡，从中抽取费用。丁某某找到做网贷认识的朋友罪犯生某某并介绍认识了吉某，吉某告诉生某某这些银行卡是在赌场内用，他不见办卡人，由生某某直接把银行卡收购回来卖给吉某，试卡能用后每张银行卡给500元，丁某某在每张卡中抽取20元。丁某某自己找其他人共办理了26张银行卡给了吉某，期间还帮助吉某和徐某某给福建邮寄过几次银行卡，丁某某从吉某处共获利7000余元。 罪犯生某某于是让罪犯方某某找人办理银行卡，每张卡给方某某300-500元。方某某先用自己的身份证办理了招商银行、浦发银行、中国银行、建设银行4张卡卖给生某某。2018年4月中旬，方某某先后又联系到罪犯李绍某、杨克甲、杨克乙、王某、王某某，让他们办卡说是淘宝刷流水用，承诺办好卡后带U盾的给300元，不带U盾的给200元，方某某、生某某带领他们在济南办银行卡，给李绍某办理了7张(其中4张带U盾)、杨克甲办理了4张、杨克乙办理了3张、王某办理了2张、王某某办理了4张，同时办理了U盾和手机卡及本人身份证复印件，办好后将这些银行卡以每套400元的价格卖给了生某某，生某某将卡卖给吉某后获利11000余元，生某某给了方某某7000余元。方某某除给杨克甲、杨克乙560元外，剩余均未付款。 2018年5月份，罪犯生某某在网贷群中发现微信名为“夜雨”的自称是淘宝刷单收购银行卡的人，便将此人微信名片转发给方某某，方某某将“夜雨”加为好友后，“夜雨”告诉方某某其只收购农行、工行、建行、邮政四大银行的银行卡、身份证复印件、手机卡，每套1500元。随后方某某找到张红某、苏本某、张梦某，带领他们在临邑县四大银行办理银行卡,连同自己及李绍某办理的七张银行卡的三张四大银行的卡共计19张银行卡均卖给了广东的“夜雨”，方某某答应办卡人每张卡给200元，但均没有兑现。2018年5月24日，隰县城南乡北唐户村民李海某报案称，其被一个自称是其朋友“陈总”的诈骗了2万元，被骗钱转入卡号为6228480259060430974农业银行账户内，户名为李绍某，2018年6月4日，罪犯李绍某、方某某将卡内的2万元现金取走并将银行卡注销。二被告人用这笔钱偿还了之前所借的高利贷。2018年6月12日侦查机关将罪犯李绍某抓获。经查证上述人员所卖出的银行卡从2018年4月至案发，不明的资金进出高达7134万余元。 为进一步查明犯罪事实，侦查机关通过调取罪犯李绍某银行卡流水信息，证实2018年5月24日李海某被骗当天，郑州市公安局郑东分局案件侦办大队接到被害人李三某报案称接到电话为15128198152称是其公司领导，并以同样的方式诈骗李三某1万元，后1万元现金转入李绍某农行卡账户，通过POSS机刷卡及银行转账的方式进入殷明某、武学某等人的银行卡，资金在广东中山、佛山等地的ATM自动取款机将赃款取走。 经查，这是一起分工明确的电信诈骗集团：由罪犯方某某等人提供银行卡、手机卡及个人身份信息，以翁家某等人为首的专门为电信诈骗集团取钱(已被广东市越秀区公安分局抓获),由邵国某等人话务组机及买卖公民个人信息的为诈骗集团拨打诈骗电话(已被云南省曲靖市公安局沾益分局抓获)，以完成一系列诈骗活动。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、罪犯丁某某、生某某、徐某某的询问笔录、被害人报案材料及陈述、被告人供述与辩解。 公诉机关认为，被告人吉某收买、非法提供信用卡信息的行为，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议判处被告人吉某有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。 被告人吉某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。但辩称,其从丁某某、徐某某处收的卡实际上是45张左右。 辩护人认为，现有证据证明，被告人吉某本案所收买银行卡总数为47张。被告人吉某如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，积极缴纳罚金，可以从宽处理，同意检察院缓刑的意见。 经审理查明，2018年4月，被告人吉某找到曾一起做网贷的朋友丁某某（已判决），并告知丁某某其朋友开设赌场需用银行卡，以每套（银行卡、U盾、手机卡、本人身份证复印件）500元的价格收购。丁某某便用自己的身份证办理了7套卖给被告人吉某。之后，被告人吉某在丁某某位于济南市市中区南红庙小区2号楼5单元502室的家中电脑上开始收卡验卡。被告人吉某告知丁某某还可以找他人办理银行卡从中抽取费用。丁某某又收购他人银行卡共计19套卖予被告人吉某。丁某某将做网贷认识的朋友生某某（已判决）介绍给被告人吉某，吉某告知生某某这些银行卡是在赌场内用，他不见办卡人，由生某某直接收购回来卖给他，试卡能用后每套给生某某500元。生某某联系其朋友方某某（已判决）以每套350元的价格收买。之后方某某开始以全套300元、不带U盾每套200元的价格收卡。方某某先用自己的身份证办理了招商银行、浦发银行、中国银行、建设银行的4套卡卖给生某某，后于2018年4月中旬联系其朋友李绍某（已判决）及杨克甲、杨克乙等五人办卡，共计办理20张，将其中17张连同U盾、手机卡及本人身份证复印件一同卖给生某某。生某某将从方某某处收买的21套银行卡均卖给被告人吉某。 被告人吉某将收到的银行卡邮寄至福建等地，得赃款人民币10000元。 综上，被告人吉某从丁某某、生某某处收买银行卡共计47张。 另，被告人吉某于2019年10月22日向本院递交认罪认罚申请书，本院依法启动认罪认罚程序。被告人吉某于开庭前主动预缴罚金人民币五万元，违法所得人民币一万元。 上述事实有经庭审质证、确认的犯罪嫌疑人基本情况、身份材料、羁押证明、拘留证、逮捕证、情况说明、到案经过、前科劣迹调查表、证人丁某某、方某某、生某某证言、被告人吉某供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吉某收买银行卡并非法向他人提供银行卡信息资料的行为，足以使他人以银行卡持卡人名义进行交易，被告人吉某的行为构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控成立。被告人吉某如实供述犯罪事实，认罪认罚，积极主动退缴违法所得、预缴罚金，有悔罪表现，可依法从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。根据被告人吉某的具体犯罪情节和悔罪表现，并经其所在地区司法行政机关调查评估，被告人吉某对社区环境无不良影响，适宜适用非监禁刑。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人吉某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）； （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 二、违法所得人民币一万元予以没收（已缴纳），上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。 审 判 长  常海燕 审 判 员  刘文博 人民陪审员  刘春明 二〇一九年十二月十三日 书 记 员  任 盈