辽宁省凤城市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）辽0682刑初279号 公诉机关凤城市人民检察院。 被告人苏铁军，男，1970年9月2日生于辽宁省凤城市，蒙古族，初中文化，原浙江金岩控股集团有限公司凤城分公司负责人，住辽宁省凤城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月26日被刑事拘留，同年4月30日被依法逮捕，现羁押于凤城市看守所。 被告人宋宏，男，1963年5月29日生于辽宁省凤城市，满族，大学文化，中国人寿保险股份有限公司丹东分公司职员，住辽宁凤城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月26日被刑事拘留，同年4月29日被依法逮捕，现羁押于凤城市看守所。 辩护人刘科，辽宁天晓律师事务所律师。 凤城市人民检察院以凤检公诉刑诉[2019]261号起诉书指控被告人苏铁军、宋宏犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤城市人民检察院指派检察员关坤玉、代理检察员鄂秋宇出庭支持公诉。被告人苏铁军、被告人宋宏及其辩护人刘科到庭参加了诉讼。现已审理终结。 凤城市人民检察院指控，2016年3月17日，被告人苏铁军、宋宏在浙江金某2控股集团有限公司岫岩分公司总经理张某2、尤某（二人均已判刑）的帮助下成立了浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司（总公司为浙江金某2控股集团有限公司，法定代表人闫岩，地址：宁波市鄞州区天童北路899号），公司成立之初登记的负责人为张某2，但实际负责人为苏铁军，宋宏为业务经理。2016年10月31日，浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司（以下简称凤城分公司）负责人变更为苏铁军。2016年3月17日至2016年12月，凤城分公司在未取得金融许可证的情况下，向社会不特定的公众宣传和销售浙江金某2控股集团有限公司的理财产品“年年鑫”，“月月利”等，通过线上线下相结合的方式，以不低于9.5%的高年化收率为回报公开发售理财产品，向于某、辛某等51人吸收公众存款，被吸收的存款悉数进入第三方支付平台后由浙江金某2控股集团有限公司处置，造成经济损失260余万元。2016年12月，凤城分公司停止运营，期间，被告人苏铁军、宋宏系该公司直接负责的主管人员和其他责任人员。2017年6月28日，凤城分公司被吊销。经审计认定：浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司共吸收凤城及周边地区51人存款2662442.00元，相关投资人共收到返回资金17325.71元，51名投资人损失资金总额为2605119.29元。经审查，51名投资人中包含被告人宋宏的女儿宋某投资金额4200元，损失金额3940元；被告人苏铁军的妻子唐某投资金额4万元，损失金额29625元。 案发后，被告人苏铁军、宋宏经电话传唤到案后如实供述自己的犯罪事实。 针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人苏铁军、宋宏的行为构成非法吸收公共存款罪，应根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定追究其刑事责任。被告人苏铁军、宋宏系共同犯罪，其二人均能自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。 被告人苏铁军对公诉机关指控的犯罪事实无异议，被告人苏铁军提出其获利2万余元，涉案的存款中其为徐某垫付18万元，徐某应为其出具谅解书，希望从轻处罚。 被告人宋宏对起诉书指控的犯罪事实无异议，其提出获利2.4万余元，其只是业务员，是从犯。其辩护人提出被告人宋宏涉嫌非法吸收公众存款罪缺少主观构成要件，不构成非法吸收公众存款罪，本案吸收公众存款的主体是浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司，为单位犯罪，应将该公司作为本案被告人。被告人宋宏系从犯，应当从轻处罚。 经审理查明：2016年3月17日，被告人苏铁军、宋宏在浙江金某2控股集团有限公司岫岩分公司总经理张某2、尤某（二人均已判刑）的帮助下成立了浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司（总公司为浙江金某2控股集团有限公司，法定代表人闫岩，地址：宁波市鄞州区天童北路899号），公司成立之初登记的负责人为张某2，但实际负责人为苏铁军，宋宏为业务经理。2016年10月31日，浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司（以下简称凤城分公司）负责人变更为苏铁军。2016年3月17日至2016年12月，凤城分公司在未取得金融许可证的情况下，向社会不特定的公众宣传和销售浙江金某2控股集团有限公司的理财产品“年年鑫”，“月月利”等，通过线上线下相结合的方式，以不低于9.5%的高年化收率为回报公开发售理财产品，向于某、辛某等51人吸收公众存款，被吸收的存款悉数进入第三方支付平台后由浙江金某2控股集团有限公司处置，造成经济损失260余万元。2016年12月，凤城分公司停止运营，期间，被告人苏铁军、宋宏系该公司直接负责的主管人员和其他责任人员。2017年6月28日，凤城分公司被吊销。经审计认定：浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司共吸收凤城及周边地区51人存款2662442.00元，相关投资人共收到返回资金17325.71元，51名投资人损失资金总额为2605116.29元。经审查，51名投资人中包含被告人宋宏的女儿宋某投资金额4200元，损失金额3940元；被告人苏铁军的妻子唐某投资金额4万元，损失金额29625元。 综上，被告人苏铁军、宋宏非法吸收公众存款的金额为2618242元，造成存款人损失金额为2571551.29元。 案发后，被告人苏铁军、宋宏经电话传唤到案后如实供述自己的犯罪事实。 另查明，浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司在收到集资参与人资金后全部转给浙江金某2控股集团有限公司，浙江金岩控股集团有限公司作为单位犯罪已经浙江省杭州市中级人民法院判决，涉案款物处置后执行所得钱款依法扣除有限债权后按比例发还有损失的集资参与人，未追回部分责令浙江金某2控股集团有限公司及该公司涉案的各被告人在各自承担的责任范围内予以退赔。 被告人苏铁军获得违法所得人民币二万余元，被告人宋宏获得违法所得人民币二万四千余元。 上述事实有公诉机关提交并经庭审质证、认证的案件来源及抓捕经过，归案情况说明，犯罪嫌疑人苏铁军、宋宏到案经过的情况说明，被害人高某、刘某1、刘某2、马某1、祝某、姜某1、朱某1、朱某2、马某2、耿某、邢某、姜某2、刘某3、乔某、许某、李某1、刘某4、孙某1、汪某、于某、辛某、李某2、姜某3、苏某、朱某3、佟盛菊、王某1、关某、金某1、黄某、白某1、荣某、方某、姜某4、张某1、卢某、顾某、尹某、由春艳、由春华、冯某、袁某、何某、由成春的陈述，证人张某2、尤某、王某2、王某3、孙某2、唐某、白某2、宋某、郑某、周某1、周某2、马某3、邵某等人的证言，被告人苏铁军、宋宏的供述，企业机读档案登记资料，浙江金某2控股集团有限公司章程，浙江金某2控股集团有限公司章程修正案，任命书，变更情况查询卡，营业执照，尤某、张某2讯问笔录，负责人信息，刑事判决书，关于浙江金某2控股集团有限公司涉嫌“非吸”资金的审计报告，关于金某2“非吸”案的补充报告，浙江省杭州市西湖区人民法院浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司涉嫌非法吸收公众存款案相关人员笔录，宋宏党员身份材料、干部任免审批表、鉴定聘请书、鉴定意见通知书，审计报告，情况说明，个人申请，关于查询浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司是否具有银行资质的函，扣押决定书、扣押清单，浙江金某2控股集团有限责任公司（凤城未兑付明细），宣传资料照片，无利害关系证明，民事调解书，身份证复印件及银行卡复印件，银行交易明细，借记卡账户历史明细清单，借款协议，金某2财富网借款及服务协议，招聘启事，银行卡交易单，尤某、张某2、王某5非法吸收公众存款案刑事侦查卷宗材料，前科劣迹查询表，户籍信息等证据证实，足以认定。 本院认为，关于被告人苏铁军辩解称其为徐某垫付18万元，应当得到谅解的意见。经查，徐某并非本案的被害人，涉案款项的审计报告也未将被告人苏铁军提出的18万元列入其非法吸收公众存款的数额，故对其辩解本院不予采纳。 关于被告人宋宏的辩护人提出宋宏没有非法吸收公众存款的故意，不应构成非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人宋宏作为浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司的业务经理应当明知对外吸收存款需要具有《金融许可证》，而实际上浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司并不具有这一事实，但其仍以发放传单等方式对外宣传，吸收不特定对象公众存款，其行为符合非法吸收公众存款罪的特征，对其辩护意见，本院不予支持。 关于被告人宋宏的辩护人提出浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司应当构成单位犯罪的辩护意见。经查，浙江金某2控股集团有限责任公司已被认定为单位犯罪，浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司作为该公司的下属单位，虽然实施了非法集资犯罪活动，但因全部吸收的公众存款全部归上级单位所有，对浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司不单独认定为单位犯罪。另外，浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司于2016年3月17日成立，2017年6月28日被吊销，本案于2018年9月13日立案调查，在本案立案调查之日，浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司已经被吊销，对该单位不应再追溯。浙江金某2控股集团有限责任公司凤城分公司的负责人苏铁军、业务经理宋宏，作为上级单位的其他直接责任人员应当依法被追究刑事责任，故对此辩护意见，本院不予采纳。 综上，浙江金某2控股集团有限公司违反国家金融管理法律规定，向公众吸收存款，扰乱金融秩序，被告人苏铁军、宋宏作为浙江金某2控股集团有限公司凤城分公司直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应予支持。被告人苏铁军、宋宏在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人苏铁军、宋宏均主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚。被告人宋宏辩解称其为从犯以及其辩护人提出的被告人宋宏系从犯的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人苏铁军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币十万元，于判决生效后十日内缴纳。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2020年8月25日止）。 二、被告人宋宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币十万元，于判决生效后十日内缴纳。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2021年8月25日止）。 三、依法追缴被告人苏铁军违法所得人民币二万元，被告人宋宏违法所得人民币二万四千元，按比例发还本案有损失的集资参与人（附有损失集资参与人明细）。 四、依法没收随案移送赃物金岩公司明细7个、宣传单2个、营业执照复印件1个、金岩公司合同章1个、金岩公司公章1个、张某2小印鉴1个、金岩公司财务章1个。 如不服本判决，可于接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丹东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  王松琦 人民陪审员  王某1 人民陪审员  赫迎春 二〇一九年十二月二十三日 书 记 员  姜女杰