天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2019)津0101刑初381号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人李寿立（曾用名李树立），男，1975年11月25日出生于福建省周宁县，汉族，初中文化，无职业，住福建省周宁县。因本案于2018年5月19日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年6月13日被取保候审，2019年6月13日被天津市和平区人民检察院取保候审。辩护人徐伟，天津蓝天律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉[2019]235号起诉书指控被告人李寿立犯信用卡诈骗罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王波出庭支持公诉。被告人李寿立及辩护人徐伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2011年8月，被告人李寿立向华夏银行股份有限公司天津分行（以下简称华夏银行）申领了卡号为62×××36的信用卡。2011年12月至2012年7月间，被告人李寿立持该卡多次透支消费，后经华夏银行多次催收后，超过三个月仍不归还，并逃匿、更换联系方式，逃避银行催收。截至案发，被告人李寿立尚未归还本金人民币89000余元。2012年3月，被告人李寿立向中国光大银行股份有限公司天津分行（位于本市和平区曲阜道83号，以下简称光大银行）申领了卡号为48×××18的信用卡。2012年3月至2012年9月间，被告人李寿立持该卡多次透支消费，后经中国光大银行多次催收后，超过三个月仍不归还，并逃匿、更换联系方式，逃避银行催收。截至案发，被告人李寿立尚未归还本金人民币26万余元。经被害单位报案，公安机关于2018年5月14日将被告人李寿立抓获归案。案发后，被告人李寿立及其家属归还透支款人民币20余万元，并签订分期还款协议。公诉机关认为，被告人李寿立恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大，应以信用卡诈骗罪追究被告人的刑事责任。提请法院依法判处，并建议判处被告人李寿立有期徒刑二年至四年，可以适用缓刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人李寿立对公诉机关指控的犯罪事实及罪名、量刑建议均无异议，请求法院从轻处罚。辩护人对被告人李寿立构成信用卡诈骗罪的定性没有意见，提出如下量刑辩护意见：1.被告人到案后如实供述系坦白；2.被告人透支款项用于经营，且已归还华夏银行全部欠款，部分归还了光大银行欠款并签署还款协议；3.被告人认识到错误、人身危害性小，父亲年迈、孩子尚小，请法庭对被告人从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2011年8月，被告人李寿立向华夏银行申领卡号为62×××36的信用卡。2011年12月至2012年7月间，被告人李寿立持该卡多次透支消费，后经华夏银行多次催收后，超过三个月仍不归还，并逃匿、更换联系方式，逃避银行催收。截至案发，被告人李寿立尚未归还本金人民币89217.77元。2012年3月，被告人李寿立向光大银行申领了卡号为48×××18的信用卡。2012年3月至2012年9月间，被告人李寿立持该卡多次透支消费，后经光大银行多次催收后，超过三个月仍不归还，并逃匿、更换联系方式，逃避银行催收。截至案发，被告人李寿立尚未归还本金人民币262421.32元。经被害单位报案，公安机关于2018年5月14日将被告人李寿立抓获归案。案发后，被告人李寿立及其家属归还华夏银行全部欠款，已归还光大银行欠款人民币136269.57元，并签订分期还款协议。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：1.华夏银行报案书、光大银行举报材料、授权委托书、案件来源、查获经过、到案经过、在逃人员登记信息表、在逃人员登记撤销表证明：被告人李寿立被上网列逃后，于2018年5月14日被周宁县公安局抓获，于同年5月18日被天津公安和平分局民警押解回津。2.检查笔录证明：对被告人人身及随身携带物品进行检查，未发现可疑物品。3.暂住人口信息、电话查询记录、CCIC查询记录证明：被告人李寿立具有刑事责任能力，无违法犯罪记录4.证人徐某、李某1、孟某证言证明：被告人李寿立透支信用卡并经发卡行催收的事实。5.证人李某2（被告人父亲）证言证明：代被告人李寿立还款的情况。6.扣押决定书、扣押清单证明:被告人李寿立华夏银行信用卡1张、光大银行信用卡1张被公安机关依法扣押。7.华夏银行信用卡申请材料、交易明细、催收记录；光大银行信用卡申请材料、交易明细、催收记录证明：被告人李寿立申请信用卡的时间、卡片额度，透支使用信用卡的情况以及华夏银行、光大银行进行多次催收的情况。经核算，截至案发被告人李寿立尚欠华夏银行本金89217.77元，尚欠光大银行本金262421.32元。8.华夏银行情况说明证明：李寿立于2018年5月25日还款90000元，已还够司法本金。9.被告人李寿立与光大银行分期还款协议、光大银行回单、情况说明证明：被告人家属于2018年5月28日代李寿立偿还光大银行欠款10万元，李寿立与光大银行签订还款协议，双方就李寿立欠款的偿还方式达成一致意见，并已支付首期还款36269.57元。10.被告人李寿立供述的内容与本案指控的内容一致。本院认为，被告人李寿立以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，且数额较大，被告人的行为已构成信用卡诈骗罪。起诉书指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应予支持。被告人李寿立到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。被告人已偿还部分欠款，并对剩余欠款与发卡行达成分期还款协议，酌情从轻处罚。经社会调查评估，可对被告人适用缓刑，实行社区矫正，且对被告人适用非监禁刑有利于其履行还款义务。辩护人的辩护意见本院酌情予以采纳。公诉机关量刑建议本院予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第七十六条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条规定，判决如下：一、被告人李寿立犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，缓刑二年七个月，并处罚金人民币30000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，在缓刑考验期间内，依法实行社区矫正。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳法院）二、继续追缴被告人李寿立违法所得，依法发还被害单位中国光大银行股份有限公司天津分行。（履行方式可依据双方还款协议）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨 扬审 判 员  崔明程人民陪审员  李 平二〇一九年十二月十六日书 记 员  张美霞本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。