山东省临沭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1329刑初361号 公诉机关山东省临沭县人民检察院。 被告人宋某。 辩护人龚志贵，山东浩理律师事务所律师。 山东省临沭县人民检察院以沭检刑诉[2019]344号起诉书指控被告人宋某涉嫌犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沭县人民检察院指派检察员王艺颖出庭支持公诉，被告人宋某及辩护人龚志贵到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年9月份以来，被告人宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过授课、讲座、发放宣传资料等方式向陈某、崔某等人以介绍“百草堂世通易物大平台”，通过购买积分的方式加入会员。会员实行直接和隔代取酬的制度，承诺购买的积分在7天、15天、30天不等的周期内可以三倍倍增或多次倍增。倍增的积分可以易房、易车、易大宗生活用品，也可以对冲现金。后该平台在吸收会员存款后不再兑付任何物品。宋某通过该平台非法吸收公众存款数额合计为人民币1713830元。分述如下： 1．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收会员崔某加入，崔某又吸收车某某、胡某1某、毛某、胡某1、高某、姜某、王某某、李某、徐某等人。其中，车某某、胡某2、胡某1、毛某、杨某某、高某、姜某、王某某等人将部分钱款直接打给崔某，由崔某转至宋某、王某4账户。2016年9月至12月2日，崔某以其个人投资和其他会员投资向王某4账户转账共计321300元。另外，胡某1某直接向王某4账户转账111000元，胡某1向宋某、王某4账户转账24000元，毛某向王某4账户转账91000元，高某直接给宋某30000元。姜某给宋某现金41000元。以上合计，宋某吸收崔某、胡某1某等共计人民币635900元。 2．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收徐某46000元。 3．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收陈某91580元。 4．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收袁某、王某某1、于某293250元。 5．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收胡某1某221000元。 6．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收尹某61200元。 7．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收杨某110000元。 8．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收李某135000元。 9．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收陈某某130000元。 10．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收王某某220000元。 11．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收韩某20900元。 12．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收王某某310000元。 13．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收李某373000元。 14．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收刘某244000元。 15．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收孟某60000元。 16．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收朱某某110000元。 17．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收曹某10000元。 18．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收刘某3150000元。 19．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收刘某442000元。 20．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收禚某某30000元。 21．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收高某某310000元。 22．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收刘某410000元。 公诉机关为证明上述事实提供了视听资料、银行交易记录等书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人宋某非法吸收公众存款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人宋某对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪。 辩护人龚志贵提出以下辩护意见：1．起诉书指控高某直接给宋某30000元，事实为5000元；2．关于姜某这笔缺少证据，不能证实姜某交给宋某现金40000元；3．起诉书指控第18起刘某3这笔，其中60000元包含在崔某转给王某4的数额中，另20000元与王某某2那笔重叠，70000元购车款是直接交给销售公司，不应计算在宋某参与作案的数额内；4．起诉书指控第22起刘某4这10000元在胡某1某的投资数额内，起诉书指控第17起曹某这10000元在胡某1某的投资数额中；5．被告人宋某系从犯，应对其从轻减轻处罚，系初犯、偶犯、自愿认罪悔罪。 经审理查明，2016年9月份以来，被告人宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过授课、讲座、发放宣传资料等方式向陈某、崔某等人以介绍“百草堂世通易物大平台”，通过购买积分的方式加入会员。会员实行直接和隔代取酬的制度，承诺购买的积分在7天、15天、30天不等的周期内可以三倍倍增或多次倍增。倍增的积分可以易房、易车、易大宗生活用品，也可以对冲现金。后该平台在吸收会员存款后不再兑付任何物品。宋某通过该平台非法吸收公众存款数额合计为人民币1487730元。分述如下： （一）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收会员崔某加入，崔某又吸收车某某、胡某1某、毛某、胡某1、高某、姜某、王某某等人。其中，车某某、胡某1某、胡某2、胡某1、毛某、杨某某、高某、姜某、王某某等人将部分钱款直接打给崔某，由崔某转至宋某、王某4（系宋某妻子）账户。2016年9月至12月2日，宋某吸收崔某经手的钱款计369800元。另外，胡某1某直接向王某4账户转账111000元，胡某1向宋某、王某4账户转账24000元，毛某向王某4账户转账91000元，高某直接给宋某5000元，姜某给宋某41000元。以上合计，宋某吸收崔某、胡某1某等人共计661800元。分述如下： 1．2016年12月份，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过崔某非法吸收车某某44000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）中国民生银行个人账户对账单一份，证明车某某于2016年12月1日通过手机银行向崔某转账44000元。 （2）证人车某某证明，2016年10月份，胡某1向她介绍了百草堂世通易物平台，二人经常去听宋某讲课，讲的内容是积分倍增后可以换车换房，2016年12月份左右，她通过手机银行转账给崔某44000元，还给了崔某6000元现金，是崔某给报的单，崔某再转给宋某。她没有用积分买过任何东西，损失了5万元。 （3）证人崔某证明，2016年9月底，宋某告诉她百草堂世通易物大平台的模式，她就开始投资，车某某通过胡某1给她转账42100元，胡某1是车某某的推荐人。 （4）被告人宋某供述，2016年9月27日他到北京参加百草堂世通易物大平台启动仪式，会议之后他觉得这个项目很好，就决定投资，他把投资的钱打给百草堂世通易物大平台临沂分公司的经理张杜彪的老婆张永英。2016年9月28日，他把这个项目介绍给崔某，崔某觉得挺好，说想约几个朋友让他给讲讲这个项目，次日崔某约了袁某、胡某1某、陈某和几个他不认识的人，在一家饭店吃饭的时候，他给这些人讲了百草堂世通易物大平台，这些人听了之后都觉得挺好，便开始投资，在这之后这些人经常约着他们的亲戚让他给讲课。 百草堂世通易物大平台的投资模式是每个账号可以投资100元到100000元，会员投资可以获得3倍的积分，积分可以通过周期进行倍增，周期分为7天、15天、30天不等，每个会员账号之后3次倍增机会，每次为3倍倍增，倍增之后的积分可以在百草堂世通易物大平台的网站进行易物，平台里有各种各样的家电、手机等电子产品。公司实行隔代取酬的制度，可以隔代奖励推荐人投资额15%的积分，这15%的积分也可以进行倍增，直推9个会员可以申请成为报单中心，会员投资他可以得到投资额1%的积分，这1%的积分也可以进行倍增。他是百草堂世通易物大平台的报单中心，投资了23万元左右，注册了14个会员账号，会员投资需要把钱打给他，他再打到临沂分公司的经理张杜彪的老婆张永英的账户上。会员投资把钱都打到了他家属王某4的银行账户了，一个是农业银行的，还有一个是中国银行的。他通过聚会吃饭的方式给会员进行讲解，通过微信群发公司的资料对百草堂世通易物大平台进行宣传。他吸收了约90万元左右。具体数额得以银行流水为准，他记不清楚了。 2．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收胡某1某132000元。其中，胡某1某转给王某4账户111000元，向崔某账户转账21000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）中国农业银行银行卡交易明细清单一宗，证明2016年9月份以来胡某1某通过农业银行账户两次向崔某转账计31000元、五次向王某4转账111000元。 （2）接受证据材料清单一份，证明收到胡某1某提供的银行交易明细清单三张。 （3）胡某1某记账记录两份，证明胡某1某自己的投资金额为142000元，以及其亲朋好友在此期间向该平台投资的有关记录。 （4）中国农业银行银行卡交易明细清单，证明胡某1某于2016年9月20日至2016年12月31日向王某4转入共计111000元，向崔某转账共计31000元。 （5）刘某4提交的转账记录一份，证明2016年11月20日转账给胡某1某10000元。 （6）证人曹某证明，2016年10月份，胡某1某说宋某弄个项目挺好，让他有空去听课，2016年10月23日，他听课后觉得很好，就拿10000元现金给了胡某1某，胡某1某又打给宋某了。 （7）证人刘某4证明，2016年11月份，胡某1某向她介绍百草堂世通易物大平台这个项目，11月20日她转账10000元给胡某1某，胡某1某帮她注册会员账户。 （8）证人胡某1某证明，2016年9月份，崔某给她打电话说一个项目叫百草堂世通易物大平台，让她了解一下，她就去了一个饭店，是宋某给讲的课，她听了之后觉得挺好，就开始投资，投资的钱都转给宋某的家属王某4了，其中银行转账142000元，现金38000元。曹某的投资款包含在她的投资款中，2016年10月23日，曹某拿着10000元的现金给她，让她给投资百草堂智能易物平台。2016年11月20日，刘某4转账给她10000元，让她投资到宋某的百草堂智能易物平台，都在她的投资款中。 （9）证人崔某证明，胡某1某于2016年10月23日转给她21000元，当天她转给王某419000元。2016年12月11日，胡某1某转给她10000元，该款不是百草堂的事。 3．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过崔某非法吸收胡某231000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）证人胡某2证明，崔某向她介绍百草堂世通易物大平台，共计投了31000元，都以现金方式给了崔某，崔某帮她注册了三个账户，投资之后，她还去听宋某讲课的，宋某经常进行讲课，她损失了31000元。 （2）证人崔某证明，胡某2是她介绍的，杨某某是胡某2介绍的，胡某2陆续给她投资款现金31000元，该款是借杨某某的。后来胡某2将钱还给杨某某，杨某某陆续给她投资现金21000元。 4．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收胡某159000元。其中，胡某1向崔某转账35000元，向宋某、王某4转账计24000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）中国农业银行银行卡交易明细清单一宗，证明2016年9、10月份，胡某1通过农业银行账户两次向崔某转账计32000元，同年10月16日向王某4转账10000元。 （2）微信转账记录截图两张，证明胡某1在2016年12月6日通过微信向崔某转账3000元、2016年12月7日通过微信向微信名称为祈祷（王某4）的账户转款4000元。 （3）微信交易记录一份，证明2017年11月18日、19日胡某1两次通过微信向宋某转账计10000元。 （4）证人胡某1证明，2016年9月份，崔某给她介绍了百草堂世通易物大平台，还让她去一个饭店听课，宋某给他们讲课的，崔某和宋某让她多投点钱试试，她一共投了59000元。 （5）证人崔某证明，胡某1是她介绍的，胡某1在2016年9月20日通过银行转账给她30000元，该款是胡某1投资另一个平台的款项，接着我转给上家了。通过微信两次给我转款5000元，后期又投资3万元，合计35000元，该款项全部转到王某4账户。 5．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收毛某147000元。其中，毛某给崔某转账56000元，给王某4转账91000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）毛某银行交易信息记录一份，证明毛某在2016年10月份通过跨行汇款，向王某4转账91000元；在2016年11月份分两次跨行汇款给崔某共计56000元。 （2）王某4中国农业银行银行卡交易明细清单一份，证明其银行账户于2016年10月份三次收到毛某转账计91000元。 （3）崔某中国农业银行银行卡交易明细清单一份，证明2016年11月份其银行账户两次收到毛某转账56000元。 （4）证人毛某证明，她和亲戚朋友共投资了147000元，2016年10月份分三次转给王某491000元，2016年11月份分两次转给崔某56000元。 6．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过崔某非法吸收杨某某21000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）证人杨某某证明，2016年10月份，崔某和胡某2给她介绍百草堂易物大平台，说这个项目是宋某弄得，还让她去一个饭店听宋某讲课，她听了后觉得不错，就给了崔某20000元现金，崔某把钱给宋某后，宋某给她出报单，后来她又给胡某21000元，胡某2拿给宋某帮她又投了1000元。 （2）证人崔某证明，胡某2是她给介绍的，杨某某是胡某2介绍的。胡某2陆续给她投资现金31000元，是借杨某某的。后来胡某2将该款还给杨某某，杨某某陆续给她投资款现金21000元。 7．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收高某35000元。其中，高某向崔某支付30000元，高某直接向宋某支付5000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）中国农业银行银行卡交易明细清单一份，证明高某于2016年10月17日向崔某账户转账30000元，在2016年12月2日，崔某向高某账户退回10000元。 （2）证人高某证明，2016年11月份，崔某向她介绍百草堂易物大平台，还让她去一个饭店听宋某讲课，她听了之后觉得不错，就给崔某转账30000元，后又让崔某转账退给她10000元，同年12月中旬，她和姜某一起给了崔某25000元现金，到了12月底，她和姜某来到宋某居住的小区给了宋某5000元现金，让他帮忙投资百草堂易物大平台项目。 （3）证人崔某证明，高某刚开始通过转账给她投资30000元，过一段时间高某要退出，她就退回10000元。后来高某发展孔范美投资20000元，高某用积分对冲现金10000元，高某交给她10000元，合计给她30000元，该款项后来陆续转到王某4账户。 （4）证人姜某证明，2016年12月中旬，她和高某一起找到崔某，高某给了崔某25000元现金让其帮忙投资百草堂项目，到了12月底她又和高某一起到了宋某居住的小区，高某给了宋某5000元现金让其帮忙投资百草堂项目。 8．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收姜某50800元。其中姜某转账给崔某9800元，给宋某现金计41000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）姜某提供的微信转账记录截图一份，证明姜某通过微信红包及转账方式支出26000元。 （2）证人姜某证明，2016年11月份，崔某介绍她了解百草堂易物大平台，还让她去听宋某讲课，她听了后觉得项目不错，就开始投资，通过微信红包及转账方式给崔某28000元，崔某又转给宋某。后来又陆续投资了41000元，这些钱是和高某一起通过现金方式给宋某的。 （3）证人崔某证明，姜某通过银行转款和微信支付的方式转给她26200元，2016年11月26日转账13600元，合计39800元。其中投资百草堂9800元，其他为投资其他平台的款项。 （4）证人高某证明，姜某投资41000元现金都是和她一起交给崔某和宋某的。第一次，姜某和她一起在临沭凤凰影社东路北张家全羊店门口将5000元现金交给崔某的，第二次是姜某和她一起在宋某盛世豪庭小区门口将36000元现金交给宋某的。 9．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过崔某非法吸收王某某20000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）王某某提供的余额明细查询一份，证明王某某2016年9月9日通过ATM机转账方式向崔某转账20000元。 （2）崔某中国农业银行银行卡交易明细清单一份，证明其账户于2016年9月9日收到账户62×××65（王某某）转存20000元。 （3）证人王某某证明，2016年10月份左右，崔某向她介绍百草堂易物大平台，还带她去听宋某讲课，她听后觉得不错，就通过农村信用社的银行卡给崔某转20000元，崔某说把钱转给宋某家属王某4了。 （4）证人崔某证明，王某某通过银行转账给她20000元，该款项后被她转给王某4。 10．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过崔某非法吸收刘某360000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）刘某3提交的关于宋某诈骗的说明及与宋某聊天记录各一份，称2016年10月10日被宋某骗60000元，2017年4月份宋某骗她去江阴易车又交定金70000元。 （2）崔某中国农业银行银行卡交易明细清单一份，证明其账户于2016年10月10日收到刘某3转账60000元。 （3）证人刘某3证明，2016年10月10日，我投资的60000元应该是用临沭县农行支行ATM机存到崔某的银行卡里，让她帮我投资宋某弄得百草堂智能易物平台。 （4）被告人宋某当庭供述，起诉书指控非法吸收刘某3150000元，其中60000元是转给崔某的，崔某又转给他，已在第一起中重复计算，另外的90000元是在江阴参加易车活动时交的费用。 （5）临沭县公安局经济犯罪侦查大队证明一份，证明经电话核实崔某，刘某3转给她的60000元投资款在她转给宋某的总投资款中。 11．2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，通过崔某非法吸收刘某442000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）刘某4提交的关于宋某诈骗的说明及手机收藏截图各一份，称她被骗金额为42000元，宋某向她发送注册账号的情况。 （2）证人刘某4证明，2016年10月10日早上，给了崔某31000元现金，同年10月22日又给崔某11000元，用来投资百草堂易物大平台，是宋某给发的账户。 （3）临沭县公安局经济犯罪侦查大队证明一份，证明经电话核实崔某，刘某4两次给她投资款42000元，她转给宋某了，在她给宋某的转款总额中。 上述事实另有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： （1）崔某记账记录及中国农业银行银行卡交易明细清单一宗，证明崔某中国农业银行账户62×××74于2016年9月1日至2016年12月31日向王某4中国农业银行账户62×××71转账24次，转账金额共计277900元。 （2）王某4农业银行银行卡交易明细清单、民生银行个人账户对账单、中国银行交易流水明细清单各一宗，证明2016年9月份至12月份，其银行账户收到崔某转款计363900元。 （3）证人崔某证明，2016年9月底，宋某给她说百草堂世通易物大平台这个项目不错，她就开始投资，截止2016年12月，她向宋某提供的王某4的农业银行账户转款321300元，其中有她投资的120000元左右，其他会员款项约200000元。其中，车某某通过胡某1向她转款42100元；毛某分别转给她26000元；胡某1某转给她21000元；胡某1投资35000元；高某转给她30000元；姜某转给她39800元，其中9800元投资百草堂项目，另30000元为投资其他平台的款项；王某某转给她20000元；李某转给她21000元；胡文渲转给她24900元；李星转给她18000元；徐某投资30000元；胡某2投资31000元；杨某某投资21000元。 （二）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收徐某46000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．中国民生银行个人账户对账单一宗，证明徐某在2016年12月4日通过手机银行向王某4转账10000元，2016年12月24日通过手机银行向王某4转账6000元。 2．徐某信用卡交易明细一份，徐某称分两笔通过宋某提供的POS机刷卡共计23000元。 3．证人徐某证明，2016年10月份，崔某介绍她知道宋某弄了个好项目，宋某讲课介绍了投资模式，2016年10月5日，她在饭店听完宋某讲课，就在饭店刷了信用卡23000元，借了崔某7000元，共投了30000元。2016年12月份，她向宋某的老婆王某4两次转账计16000元。 4．证人崔某证明，徐某2016年10月份在县城北外环听课时通过信用卡刷23000元，当时借了她7000元，投资30000元，该7000元后来还给她了。 5．被告人宋某供述，徐某是崔某介绍过来的，吃饭前，徐某通过张永英提供的POS机刷卡23000元，借崔某现金7000元，共投资30000元，该投款是崔某发展的业务，放在崔某的业绩里，属于他的团队业绩。 （三）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收陈某91580元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．支付业务回单（付款）一宗，证明2016年11月29日陈某向王某4转账300元；2016年10月12日陈某向王某4转账20000元；2016年10月20日陈某向王某4转账18000元；2016年10月23日陈某向王某4转账4000元；2016年10月23日陈某向王某4转账5000元；2016年10月6日陈某向王某4转账15000元；2016年9月29日陈某向王某4转账10000元；以上转账共计72300元。 2．陈某提供的浦发银行信用卡消费明细，陈某称通过宋某提供的POS机刷卡两次投资计19580元。 3．接受证据材料清单一份，其内容为陈某提供的身份证复印件一页、光盘一张，内容为宋某的讲课视频、报案材料两页、手写打款明细两页、银行流水四页、宋某讲课图片三页。 4．陈某的身份证复印件一张，证明陈某的自然人身份。 5．陈某提供的书面材料两份及手写的打款明细一份，说明他被骗参与投资的情况。 6．宋某的微信资料截图、店铺地址照片一份，其内容为宋某的微信账号、朋友圈以及宋某的店铺等情况。 7．宋某的讲课照片一份，证明宋某在饭店包间进行讲课的情况。 8．证人陈某证明，2016年9月29日，宋某向他介绍百草堂世通易物大平台，他听了后觉得不错，就陆续投资了7次，共计91580元，都交给宋某的家属王某4了。 9．被告人宋某供述，2016年11月5日，陈某通过POS机刷卡支付投资19580元，该POS机是张永英提供给他，平时他交给家属拿着，有需要投资刷单的，他就让家属给刷。 （四）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收袁某、王某某1、于某293250元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．转账历史明细一宗，证明袁某向王某415次转账共计271750元。 2．袁某提供的中国民生银行流水账单，证明袁某在2016年9月至11月份向王某4转账共计271750元。 3．袁某提交关于宋某的举报材料一份，证明宋某吸收其投资的情况。 4．短信截图一张、微信聊天记录截图一张，内容为宋某发送的宣传信息及王某4的银行卡号情况。 5．华夏银行信用卡对账单一份，袁某称通过信用卡刷王某4带的POS机投资21500元。 6．王某某1提交的申诉报案材料一份，证明宋某吸收其投资的情况。 7．王某某1提交的世通易物商城会员号一份，内容显示：K376631（3万）、K262056、K388537、（1万）、K156027（1万）、K650707（1万）。 8．王某某1提交的宋某微信、短信宣传各一份。 9．证人袁某证明，自2016年9月份至11月份，她通过民生银行给宋某家属王某4转账共计271750元，还通过王某4拿的POS机刷了她华夏银行信用卡21500元，她在百草堂世通易物大平台共投资293250元。2016年10月份，她同事王某某1向她转款60000元，让她帮忙投资，她转给王某4了，这份钱在她投资的总额中。 10．证人于某证明，她向宋某投资20000元，是通过给李宁现金，李宁又转给袁某，袁某帮忙转给宋某的。 11．证人王某某1证明，2016年10月份开始，她听了宋某的介绍，觉得百草堂世通易物大平台这个项目不错，就开始投资，是把钱转给袁某，袁某再转给宋某，期间给袁某共计转款60000元。 12．被告人宋某供述，2016年11月5日，袁某通过其提供的POS机刷卡支付投资21500元， （五）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收胡某1某221000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．胡某1某2提交的关于宋某吸收其投资的说明一份，并称其投资21000元，2017年4月份去江阴易车又交定金16000元。 2．中国农业银行银行卡交易明细清单一份，证明胡某1某2于2016年10月份两次向王某4转账计21000元。 3．证人胡某1某2证明，2016年10月份，他向宋某家属王某4转账21000元用于投资百草堂易物大平台。2017年4月份，江阴市开会又交给宋某16000元，用于易车，始终没有兑现。 （六）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收尹某61200元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．中国农业银行业务凭证一张，证明尹某两次向王某4转账计20000元。 2．尹某提交的微信聊天、转账截图，购车贷款合同照片，证明尹某向宋某农业银行转账30000元，通过微信两次向宋某转账计11200元。 3．证人尹某证明，2016年10月份起，他向宋某陆续投资71960元，其中转账给王某4两次计20000元，向宋某农业银行账户转账30000元，通过微信两次向宋某转账计11200元，2017年4月24日，宋某组织去江苏参加易车会，她当时交了10760元的订金，实际未易到车。 （七）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收杨某110000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．杨某1提交的微信交易记录一份，证明杨某1在2017年5月6日通过微信向宋某转账10000元 2．杨某1提交的举报信一份，用以说明她被宋某骗取投资的情况。 3．证人杨某1证明，2016年9月份，崔某给她打电话说宋某弄了个好项目，宋某天天在临沭讲课，让她有空去了解一下，她觉得项目不错就回家拿了10000元现金给了宋某，后又通过微信转给宋某10000元。 （八）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收李某135000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．李某1提交的中国农业银行卡交易明细清单一份，证明2016年10月份她两次向王某4转账计35000元。 2．证人李某1的证明，她向宋某的对象王某4的农业银行账户转账35000元用来投资百草堂世通易物大平台，宋某给她注册的两个账户。 （九）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收陈某某130000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．陈某某1身份证复印件一份，证明其自然人身份。 2．活期账户明细一份，证明陈某某1通过建设银行账户向王某4农业银行账户转账30000元。 3．证人陈某某1证明，2016年10月份左右，他在饭店碰到宋某讲课，他听了后觉得不错，就投资了30000元，是通过建设银行转给宋某对象王某4的农业银行账户的。 （十）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收王某某220000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．王某某2手写证明一份，证明2016年10月29日通过中国银行自助机打款给王某420000元。 2．王某4中国银行交易流水单一张，证明其账户于2016年10月29日两次收到ATM机转账计20000元。 3．证人王某某2证明，2016年10月份一天，她听宋某讲课，觉得项目不错就投资了20000元，钱转到了宋某对象王某4的农业银行账户上了。 （十一）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收韩某20900元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．中国民生银行信用卡账单、平安信用卡电子账单、信用卡消费短信回执截图一宗，证明2016年11月5日韩某通过宋某家属王某4拿的POS机刷卡投资计20900元。 2．证人韩某证明，宋某向她介绍了百草堂易物大平台，她用信用卡投资了30000元，是用宋某家属王某4的POS机刷的卡，宋某给他报的单。 3．被告人宋某供述，2016年11月5日，韩某通过其提供的POS机刷卡支付投资20900元。 （十二）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收王某某310000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．王某某3身份证复印件一份，证明其自然人身份。 2．王某某3提交的活期账户明细一份，证明她在2016年11月7日向王某4建设银行账户转账10000元。 3．证人王某某3证明，2016年11月份，宋某向她介绍百草堂世通易物大平台这个项目，她觉得不错就投资了10000元，是通过她建设银行账户转给宋某家属王某4的建设银行账户的。 （十三）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收李某373000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．李某3的中国民生银行个人账户对账单一份，证明他在2016年9月份通过手机银行向王某4转账30000元；10月份向王某4转账20000元；11月份向王某4转账23000元。 2．证人李某3证明，2016年9月份宋某向他介绍百草堂易物大平台，他觉得不错就开始投资，通过转账给宋某家属王某4的方式共投资73000元，还有7000元他忘记是怎么交给宋某的，共损失80000元。 （十四）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收刘某244000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．刘某2中国民生银行转账历史明细二份，证明刘某2在2017年2月20日通过民生银行账户向宋某农业银行账户转账24000元，2016年10月19日通过民生银行账户向王某4中国银行账户转账20000元。 2．刘某2身份证复印件一份，证明其自然人身份。 3．证人刘某2证明，2016年10月份，宋某告诉他百草堂世通易物大平台这个项目，他答应进行投资，后向宋某家属王某4的账户转款20000元，到了2017年2月20日，宋某又让他投资24000元，该款转到宋某农业银行账户。 （十五）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收刘晓娟60000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．刘晓娟提交的中国建设银行个人网上银行照片一张，证明刘晓娟在2016年10月19日向王某4账户转账60000元。 2．王某4中国银行交易流水明细清单一份，证明其账户于2016年10月19日收到刘晓娟转账60000元。 3．刘晓娟的身份证复印件一份，证明其自然人身份。 4．证人孟某证明，刘晓娟是她女儿，常年在外地工作，2016年10月19日宋某约她女儿刘晓娟吃饭，并介绍百草堂世通易物大平台这个项目，刘晓娟于当天向宋某家属王某4的账户转账60000元。 （十六）2016年9月份以来，宋某以“百草堂世通易物大平台”临沭服务中心的名义，非法吸收高某某310000元。 本起事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 1．证人高某某3证明，2016年9月份崔某跟她说宋某有一个好项目，晚上在饭店吃饭时，宋某介绍了投资模式，听完过了两三天，她带10000元现金和胡某1一起交给了宋某。 2．被告人宋某供述，2016年9月份的一天，高某某3和胡某1一起，高某某3交给其10000元投资款。 本案另有下列经庭审举证、质证、本院予以确认的综合证据在卷佐证： 1．关于百草堂世通智能易物平台的宣传介绍材料一宗，内容显示“以物易物、促进流通、循环消费、解决库存、盘活企业、福祉商企”，2016年11月14日北京百草堂世通智能易物大平台东北运营中心新闻发布会在沈阳举行。 2．临沭县公安局协助查询财产通知书（回执）一份，证明办案人员对王某4的（卡号62×××71）中国农业银行账户交易明细进行查询。 3．王某4的中国农业银行银行卡交易明细清单一宗，证明其接收钱款交易情况。 4．王某4的中国银行存款历史交易明细清单一宗，证明其账户交易情况。 5．临沭县公安局协助查询财产通知书（回执）一份，证明张永英的中国农业银行交易情况。 6．张永英借记卡产品资料查询一份。 7．张永英中国农业银行银行卡交易明细清单一宗，证明崔某曾在2016年12月24日向张永英农业账户转款32400元；王某4曾在2016年至2017年1月份向张永英转账74次，共计1578630元。 8．宋某个人基本信息一份，证明宋某的自然人身份，已达到刑事责任年龄。 9．无违法犯罪记录证明一份，证明宋某2018年11月2日前无违法犯罪记录。 10．抓获经过一份，证明宋某于2018年10月30日9时许，被临沭县公安局民警传唤至临沭县公安局经侦大队接受讯问，到案过程中宋某始终予以配合，无逃跑、阻碍执法等行为。 11．吸毒现场检测报告书一份，证明宋某胶体金法（尿液检测）结果呈阴性。 12．营业执照及身份证复印件一份，证明北京百草堂世通生物科技有限公司及法定代表人李长田的信息情况。 13．受案登记表、受案回执、立案决定书、逮捕证、起诉意见书等一宗。 14．随案移送王某4、宋某银行卡明细一宗，内容证明袁某等人向其银行卡转账的情况，王某4向张永英转账的情况。 15．光盘一张，内含宋某讲课音频等材料，证明宋某宣传介绍百草堂世通易物大平台的情况。 另查明，本案在审理过程中，被告人近亲属积极退赔经审理查明的投资参与人部分投资款，得到投资参与人的谅解。 临沭县司法局出具调查评估意见书，调查结果为被告人宋某对所居住社区无不良影响。 本院认为，被告人宋某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名成立，本院予以支持；公诉机关指控第17、22起在胡某1某的转账总额中，系重复计算，本院不予支持；公诉机关指控第18、19起在崔某的转账总额中，系重复计算，本院不予支持；公诉机关指控第16、20起，现有证据不能形成完整的证据链条，本院不予支持。辩护人关于高某直接给宋某是5000元，起诉书指控第18起其中60000元包含在崔某转给王某4的数额中、另20000元与王某某2那笔重合、70000元购车款直接交给销售公司不应计算在宋某参与数额内，起诉书指控第17、22起在胡某1某的投资数额中，被告人宋某系初犯、自愿认罪悔罪的辩护意见与审理查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人关于姜某这笔缺少证据、不能证明姜某交给宋某现金40000元的辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人宋某到案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚；自愿认罪，可从轻处罚；得到投资参与人的谅解，可从宽处罚。综合上述量刑情节，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节及社会危害程度，本院决定对被告人宋某从轻处罚并适用缓刑，被告人宋某于本判决生效后十日内到居住地县级司法行政机关报到，在其居住地的社区接受矫正，此期间应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下： 一、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑三年，并处罚金五万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人宋某于本判决生效后十日内退赔（已由其亲属帮助退赔的除外）相关人员损失（附清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  王 健 人民陪审员  王宝艳 人民陪审员  臧家哲 二〇一九年十二月五日 法官助理吴艳升 书记员王玉平 应退赔相关人员损失清单                            姓名                       损失（元）                                             姓名                       损失（元）                               车某某                       29480                       韩某某                       14003                               胡某某                       88440                       王某某3                       6700                               曹某                       6700                       李某某3                       48910                               刘某某4                       6700                       刘某某2                       29480                               胡尊霞                       20770                       刘晓娟                       40200                               胡某                       39530                       高某某3                       6700                               毛某某                       98490                                                                           杨某某                       14070                                                                           高某                       23450                                                                           姜某某                       34036                                                                           王某某                       13400                                                                           刘某某3                       40200                                                                           刘某某4                       28140                                                                           徐某某                       30820                                                                           陈某                       61358.6                                                                           袁某                       142877.5                                                                           王某某1                       40200                                                                           于某                       13400                                                                           胡某某2                       14070                                                                           尹晓云                       41004                                                                           杨某1                       6700                                                                           李某某1                       23450                                                                           陈某某1                       20100                                                                           王某某2                       13400