文书内容江苏省泰州市姜堰区人民法院刑 事 判 决 书(2019)苏1204刑初411号公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。被告人沈云霞，绰号“大霞”，女，1971年9月11日生，个体经营，租住兴化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日被兴化市公安局刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。辩护人陈静，江苏锦泰律师事务所律师。泰州市姜堰区法律援助中心指派。被告人李高清，男，系被告人沈云霞之夫，1982年11月21日生，驾驶员，租住兴化市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日被兴化市公安局刑事拘留，同年5月17日被取保候审。泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2019]409号起诉书指控被告人沈云霞、李高清犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月21日向本院提起公诉。本院根据泰州市中级人民法院指定管辖决定立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员童圣荣、代理检察员朱国权出庭支持公诉，被告人沈云霞及其辩护人陈静、被告人李高清均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人沈云霞单独或伙同李高清于2015年2月至2019年3月间，违反国家规定，以经营酒楼、砂石等需要资金周转为由，通过口口相传等方式，承诺还本付息，以12%-60%不等的高额年息为诱饵，公开向兴化市区等地的集资参与人吉某、翟某、舒某等22名不特定人员非法吸收公众存款计人民币568.865万元（详见附表），已归还人民币181.944万元，尚欠人民币386.921万元；其中，被告人李高清参与非法吸收公众存款计人民币543.865万元，已归还人民币175.374万元，尚欠人民币368.491万元。案发后，被告人沈云霞、李高清于2019年4月8日主动至公安机关投案，归案后均如实供述了犯罪事实；作案工具假产权证1本，暂存于本院。庭审中，二被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。上述事实，被告人沈云霞及其辩护人、被告人李高清在开庭审理过程中均无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、借条、银行交易记录等；集资参与人苏某、候某等人的陈述；证人张某、林某等人的证言；电子数据支付宝、微信转账记录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人沈云霞、李高清违反国家金融管理规定，公开向社会不特定公众非法变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予惩处。被告人沈云霞、李高清主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，均依法可以从轻或减轻处罚；二被告人均自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人沈云霞在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李高清在共同犯罪中处于次要或辅助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。集资参与人的主要损失尚未挽回，对二被告人均可酌情从重处罚。综合本案中二被告人的具体事实、情节等，可以对被告人李高清减轻处罚，对被告人沈云霞从轻处罚。被告人李高清系初犯、从犯，认罪悔罪态度较好，其所在社区愿意接受矫正，可以宣告缓刑。公诉机关指控被告人沈云霞、李高清犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人减轻或从轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持。现有证据不足以证实被告人沈云霞、李高清于2017年7月27日向集资参与人周某吸收存款5万元；现有证据能够证实二被告人于该日共同向周某吸收存款4.75万元，二被告人共同归还集资参与人孙某0.9万元，而非0.4万元；现有证据不足证实被告人李高清向集资参与人孙某、顾某、魏某、王某、蒋某、吴某非法吸收公众存款，故对二被告人吸收的存款数额、归还的存款数额、尚欠的存款数额均予以调整。被告人沈云霞的辩护人提出“被告人沈云霞系初犯，案发后自首，认罪悔罪态度较好，平时表现较好，建议对沈云霞从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人沈云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十三万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月9日起至2022年7月8日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳。）二、被告人李高清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币九万元；（刑期从判决执行之日起计算。罚金于判决生效后十五日内缴纳。）三、责令被告人沈云霞、李高清共同退赔人民币三百六十八万元四千九百一十元，被告人沈云霞退赔人民币十八万四千三百元，发还给相应的集资参与人（详见附表）。四、作案工具假产权证一本，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  代西华人民陪审员  杜冬林人民陪审员  翟春华二〇一九年十二月三日法官 助理  李 渊书 记 员  王 健附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十六条第四款对于第三款以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。附表：被告人沈云霞、李高清涉嫌非法吸收公众存款罪案一览表（单位：万元）            序号              集资参与人姓名              借款时间              非法吸收存款金额              年息              已归还存款金额              尚欠存款金额                  1              苏某              2018.11.29              4              36%              4              0                  2018.12.19              4              36%              0.36              3.64                  2018.3.19              3              36%              0.12              2.88                  2019.3.25              3              36%              0              3                  2018.3.28              10              10天利息0.3              0              10                  2              孙某              2018.2.3              5              36%              0.9              4.6                  3              顾某              2018.3.18              3              36%              0.09              2.91                  4              魏某              2018.2.18              5              36%              2.1              2.9                  2018.5.26              3              48%              1.08              1.92                  2019.1.7              2              12%              0.2              1.8                  5              顾某              2018.1.8              3              24%              0.78              2.22                  2018.5.4              2              24%              0.36              1.64                  2018.9.25              2              24%              0.16              1.84                  2018.11.27              6              24%              0.24              5.76                  2018.11.28              3              24%              0.06              2.94                  2019.1.7              3              24%              0.06              2.94                  2019.1.8              3              24%              0.06              2.94                  2019.2.2              2              24%              0              2                  2018.1.16              3              24%              0.78              2.22                  2018.5.4              2              24%              0.36              1.64                  2018.1.14              6              24%              0.12              5.88                  6              王某              2018.9.25              2              24%              0              2                  7              解某              2018.10.12              3              40%              0.6              2.4                  2019.1.31              3              40%              0.2              2.8                  8              蒋某              2018.11.25              2              36%              0.3              1.7                  9              刘某              2017.1.27              3              40%              2.7              0.3                  2018.2.27              8              36%              6.24              1.76                  2018.5.12              4              36%              2.76              1.24                  2018.9.23              10              36%              5.7              4.3                  2018.2.19              8              36%              3.36              4.64                  2018.3.5              2              36%              0.78              1.22                  10               侯某              2016.3.30              3              36%              10.92              4.08                  2016.5.9              3              36%                  2016.12.1              4              36%                  2017.12.9              3              36%                  2018.7.20              2              36%                  2017.6.25              9              36%              6.21              13.79                  2018.12.9              3              36%                  2019.1.20              3              36%                  2019.2.7              3              36%                                                2019.2.23              2              36%                                                11              孙某              2018.1.6              6              20%              1              5                  2018.1.20              3              18%              0.45              2.55                  2018.12.21              2              24%              0              2                  2018.12.24              2              24%              0              2                  2018.12.30              2              24%              0              2                  2019.1.12              1.3              24%              0              1.3                  12              郭某              2015.11.23              10              12%/36%              6.6              3.4                  2017.5.15              10              36%              6              4                  2017.5.15              3              36%              1.8              1.2                  2017.7.1              6              36%              3.24              2.76                  2017.11.1              3              36%              1.26              1.74                  2017.11.3              15              36%              6.3              8.7                  2018.11.28              2              36%              0.12              1.88                  13              邵某、吴某              2017.3.20              10              36%              33.55              35.45                  2017.3.27              10              36%                  2017.4.18              6              36%                  2017.9.11              0.5              36%                  2017.9.12              1.5              36%                  2017.9.16              2              36%                  2017.9.19              2              36%                  2017.9.21              1              36%                  2017.10.17              1              36%                  2017.11.24              1              36%                  2017.12.30              3              36%                  2018.4.10              3              36%                  2018.4.16              20              36%                  2018.9.1              3              36%                  2018.3.11              4              36%                  2017.3.22              1              36%                  14              吴某              2017.9.16              3              40%              1.9              1.1                  15              蒋某              2017.9.14              3              48%              2.04              0.96                  2018.8.16              2              60%              1.1              0.9                  2019.3.16              4.75              60%              0              4.75                  16              周某              2016.10.29              3              60%              3              0                  2017.7.27              4.75              60%              0.2              4.8                  2017.9.18              3              60%              3              0                  2018.3.5              4              60%              4              0                  2018.12.25              7              60%              0.35              6.65                  17              蔡某              2018.1.27              5              48%              1.4              3.6                  2018.1.30              4              48%              1.12              2.88                  2018.2.13              2              48%              0.48              1.52                  2018.3.12              10              48%              2              8                  2018.4.25              3              48%              0.48              2.52                  2018.10.31              2              48%              0.784              18.816                  2018.11.12              3              48%                  2018.12.8              5              48%                  2018.12.14              2.6              48%                  2018.12.30              3              48%                  2019.1.11              4              48%                  18              朱某               2015.2              18.6              36%              18.6              0                  2016.5.14              4              24%              1.68              2.32                  2016.12.8              5              24%              1.4              3.6                  2017.9.25              5              24%              0.7              4.3                  2019.11.24              3              24%              0.18              2.82                  2018.3.15              3              24%              0              3                  2019.3.28              4.3              24%              0              4.3                  2018.7.21              3              24%              0              3                   2015.6.9              4              24%              2.56              1.44                  19              舒某              2017-2018              15              24%、36%              4.55              10.45                  2018.3.25              2              42%              0.84              1.16                  2018.6.10              1.92              42%              0.56              1.36                  2019.2.14              1.9              48%              0.08              1.82                  2019.2.23              1.895              48%              0.08              1.815                  20              陈军              2019.8.19              3              36%              1.35              1.65                  2018.1.25              1              36%              0.3              0.7                   2018.5.2              1              36%              0.21              0.79                   2018.6.9              1              36%              0.15              0.85                  21              吉某               2017              5              60%              5              0                   2017              2.85              60%              2.85              0                  22              翟某               2018.5              30              12%              3              27                   2018.6.9              25              12%              1.75              23.25                  2018.10.17              10              12%              0.6              9.4                  2018.11.22              20              12%              1              19                  2018.12.25               15              12%              0.6              14.4                   2019.3.5              13              12%              0.13              12.87                                 合计                             568.865                             181.944              386.921