湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0106刑初1335号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人彭尚辉，化名林伟，男，1992年6月25日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，无职业，户籍地福建省宁德市蕉城区。因涉嫌诈骗罪于2019年8月12日到案，次日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检一部刑诉（2019）204号起诉书指控被告人彭尚辉犯诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月16日开庭进行公开审理。武汉市武昌区人民检察院指派检察员陈红林出庭支持公诉，被告人彭尚辉到庭参加诉讼并自行辩护。本案经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人彭尚辉于2019年8月9日在其微信朋友圈发布寻求资金合作并有高额回报的信息，被害人张某1获悉后，通过微信及电话与被告人彭尚辉进行了联系。被告人彭尚辉称有帮助客户垫付公积金个税后贷款的业务可以从中盈利，但需要周转资金。随即以高额回报为诱饵找张某1借钱，取得了被害人张某1的信任。双方商定在武汉办理借款事宜。同年8月11日，被告人彭尚辉到达武汉后，张某1委托其朋友柳某某将被告人彭尚辉接到本市武昌区富力万达嘉华酒店1020室入住。次日上午11时许，张某1让其朋友柳某某通过银行转账将人民币40万元（以下币种皆为人民币）转到被告人彭尚辉工商银行账户上。被告人彭尚辉收到钱款后，在酒店内用手机将上述40万元充值到申博网络赌博平台，用于网上赌博并输完。随后，被告人彭尚辉想再筹钱将本金赢回又与张某1联系，以还有业务需要周转资金为由再次找张某1借款。被告人彭尚辉使用自己的两个微信账号，虚构了其小弟正在向其汇报相关贷款项目急需资金的聊天记录，并向张某1出示，取得了张某1的信任。当日下午13时左右，张某1到被告人彭尚辉入住的酒店房间后，被告人彭尚辉承诺当日下午18时前可将所借钱款全部归还，张某1随即让其朋友董某某通过支付宝将人民币40万元转到被告人彭尚辉的支付宝账户。被告人彭尚辉又将上述40万元充值到申博网络赌博平台，用于网上赌博并输完。当日晚上19时许，被告人彭尚辉因无法还款，担心其人身安全便向公安机关报警。公安机关随即将被告人彭尚辉查获。公诉机关认为，被告人彭尚辉以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，提请本院以诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭尚辉当庭辩称并未以高利引诱被害人张某1，且张某1知晓其借款是用于赌博，认为自己的行为只是民间借贷，不构成诈骗罪。经审理查明，2019年8月9日，被告人彭尚辉在其朋友圈发布信息，称有“赚钱短平快贷款业务，寻求出资者合作，利润收益可观”。被害人张某2见此信息后与彭尚辉通过微信及电话联系，了解业务详情。彭尚辉称其以帮助客户垫付公积金个税后办理贷款的方式获取收益，需要资金周转，当日即可归还。张某2遂同意提供资金，并约定在武汉办理具体事宜。2019年8月11日，张某2委托其朋友柳某1接到达武汉的被告人彭尚辉入住本市武昌区富力万达嘉华酒店1020室，2019年8月12日9时许，柳某1到达被告人彭尚辉所在酒店房间，按照张某2的要求，以银行转账的方式向彭尚辉支付40万元用于办理上述贷款业务。彭尚辉收款后在酒店房间内使用手机支付向网络赌博平台充值，将上述40万元用于赌博，挥霍殆尽。当日13时许，张某2到达上述房间。被告人彭尚辉以仍需资金用于办理贷款业务为由再次向张某2借款，并出示其虚构的与员工关于办理业务的微信聊天记录，骗取张某2信任。张某2后又向随行的朋友董某3军借款，并让董某3军通过支付宝向彭尚辉付款40万元。彭尚辉收款后在酒店房间内再次使用上述方式赌博，将该笔款项挥霍殆尽。当日19时许，被告人彭尚辉因无法依照承诺还款，担心其人身安全，遂向公安机关报警，随即被查获。彭尚辉到案后未退赔赃款。上述事实有公诉机关提交的下列证据证实：1、公安机关出具的到案、破案经过证明，证实案发及被告人归案经过：2019年8月12日19时许，张某2报警称在万达嘉华酒店被人以借钱为由诈骗八十万元，现场抓获嫌疑人彭尚辉。2、被害人张某2报案材料、陈述，证实其被诈骗财物经过：2015年我和彭尚辉在饭局上认识，他自称林伟，温州人，是搞投资生意的，在上海有车有房还有一家公司。他微信朋友圈里出门都是豪车，坐高某就是商务座，飞机都是头等舱，给我感觉是非常有钱的人。2019年8月9日当天我看他朋友圈说需要资金做业务，按日结算。我就通过微信问他，说我有闲钱，问他需要多少。后我们电话联系，我问他如何盈利，他说用于做贷款业务，详情不让我问，说我每天早上给他50万，晚上就还我51万，当天就可以给我。我问他资金是否安全，这么做是否违法，他说让我放心，如果借给他的资金有问题，他随便处理点资产（卖房、车）就可以还给我，他还说他资金掌握在他老婆手里，他老婆刚生完孩子，不想让他老婆担心才找别人借钱。我相信了他，约定他来武汉找我拿钱。8月11日我让柳某1接林伟到汉街万达酒店。8月12日上午我让柳某1到林伟房间，把他的钱借给林伟，我跟他说这个钱算我借的。柳某1告诉我林伟不是他真名，问我知不知情，我才知道林伟叫彭尚辉，他说这是他小名，我认为他是很大的老板，就没在意名字的事情。彭尚辉说要40万，我就让柳某1转了40万给他，出了事算我的。当日13时许我到彭尚辉住的酒店房间，跟他闲聊到15时许，他说钱还是不够，问我还有没有钱可以借给他，他说18时前可以还我，我就问了跟我一起来的董某1有没有闲置资金，他说有，就通过支付宝转了40万给彭尚辉，我跟董某1说这个钱算我借的，出了事情算我的。到了18时许，我提议一起去吃饭，19时许彭尚辉跟我说钱还不了，被他充值到网络赌博平台并且输完了，他怕我们不让他走，就报警了。彭尚辉说借我的钱用于给他的客户垫付补缴公积金及个税，用于过桥，然后通过公积金个税来申请贷款，当天就可以批下贷款，就可以还我的本金和利息。我自己做过贷款行业，觉得这个操作可行。他还给我看过几张他客户用这种方式贷款成功的截图，还发了一张他和他小弟聊天截图给我，我才信任他把钱借给他的。当天第一笔40万元是早上柳某1的招行卡转到彭尚辉的工行卡。第二笔40万是董某1支付宝扫彭尚辉支付宝收款码支付的。3、证人柳某1证言：当日上午张某2说他一个叫林伟的朋友找他借资金周转，但是他没那么多钱，问我有没有闲置的资金，我说有，他说做担保需要我借40万给林伟，当日我就当面转账给林伟了，当时发现他真名叫彭尚辉。我不知道张某2如何认识彭尚辉的，他跟我提过用钱是因为彭尚辉有个项目，具体什么内容我也不清楚。4、证人董某1证言：当日张某2喊我跟他一起去汉街万达跟一个外地朋友谈，我跟对方不认识，都是张某2在跟他谈，好像谈一个贷款项目需要钱，张某2问我有没有40万，我同意借给张某2，他借给那个朋友，要我直接支付宝转给他朋友。我跟张某2很熟悉，不认识他朋友。5、被告人彭尚辉朋友圈发布业务信息的截图，尾部载明“寻找出资金合作垫资操作此贷款业务利润收益可观。有资金者详谈”。6、被告人彭尚辉与张某2聊天记录截图，显示张某2向彭尚辉咨询其具体办理何种业务，需要多少资金以及收益如何等情况。7、被告人彭尚辉使用自己两个微信账号聊天记录截图，其中一个账号以彭尚辉公司员工身份发言，伪装正在办理业务需用资金等情形，以此证明其编造的资金用途。8、转账记录截图，证明案发当日上午9时许柳某1通过招商银行向彭尚辉工商银行账户转账40万元，当日14时许董某3军使用支付宝扫码支付转账给彭尚辉40万元。9、彭尚辉向赌博网站转账记录截图、赌博平台记录，证明案发当日彭尚辉陆续向在线赌博网站账户转入91.8万元，其中11.8万元为其当日在赌博网站赌博赢得，80万元为其向张某2借款。10、被告人彭尚辉身份信息及供述与辩解：2019年8月9日我在微信朋友圈发了一条消息，说需要钱做业务。大概半小时左右，张某2联系我问我要多少钱，做什么，我说是做个人税贷的业务，要一些钱去周转，他说他有闲钱，然后我们互留了电话联系。他问我需要用多久，我说当天就可以还给他，他说可以，我们约好后我就买从徐州到武汉的高某票，8月11日到武汉，然后张某2安排了一个人在高某站接我去万达嘉华酒店1020房住。8月12日上午姓柳的和一个人一起来，让我写了一张借条，然后把我身份证收走了，我承诺当晚八点钟还给他。他就用银行转账给我40万元，然后留下另一个人陪着我，姓柳的就走了。然后我就开始网上赌博，用微信和赌博平台的客服联系，向他要银行账号帮我上分，大概分五次向申博客服通过手机银行转账40万元，全部输完了。之后我联系张某2，说我要做业务，就是垫资做贷款缺钱，给他发了一张和微信昵称为“幸运”（实际也是我的账号，我当时想让张某2相信我，所以用两个微信号自己跟自己聊天）的微信聊天截图，聊天内容是我和我公司员工在外做垫资业务，还差30多万人民币，我跟张某2说还要借钱，他本来说明天借我，我说不行，急着要。因为我知道如果不马上把钱赢回来，晚上就还不上钱了。张某2差不多下午来我房间，我说借80万利息一天是21600元。张某2来的时候带了一个人，他通过支付宝给我转账40万元，后来他们三个人（张某2、扫码转账给我的人、早上借钱我的人）坐在我房里，我躺在自己床上，通过微信联系申博客服上分，将40万全部充值赌博。差不多下午5点多钟，这40万也输完了，我也不知道怎么办，也不敢跟他讲。差不多晚上6点，我们一起去嘉华酒店二楼吃饭，吃饭的时候我趁上厕所报了警，出来后我单独跟张某2说钱被我输掉了，我还不起了。我在2017年前做贷款生意的，之后开始做科技公司，公司经营需要钱，我在外面还欠一些钱，家里开销也需要钱，所以想通过这种方式赌博赢点钱回来。我认为他在我借钱之前就知道我不是做贷款业务的，而且第二笔借款时他知道我的用途不是做贷款，他说不管那么多还钱就行。我名下没有固定资产，在上海经营了一家科技公司，有10个员工，做软件开发，目前经营入不敷出，没有固定收入来源。以上证据均由公诉机关提交，经庭审举证质证，法庭当庭予以确认，被告人彭尚辉当庭对张某2陈述有异议，认为其知道借款是用于自己赌博，且并未向张某2承诺高额利息。分析在案证据，张某2陈述“他（指彭尚辉）朋友圈说需要资金，按日结算、资金用于做贷款业务”、董某3军证言“他们（指彭尚辉、张某2）好像在谈一个贷款项目需要钱”及柳某1证言“张某2说用钱是因为彭尚辉有个项目需要”与在案书证张某2、彭尚辉微信聊天记录中彭尚辉提到“可以绑定客户；按固定收益不用管客户额度”的信息，及彭尚辉微信朋友圈发文内容一致，均反映张某2出于做贷款业务获利的目的借款给彭尚辉，证据显示彭尚辉从未向张某2提及资金用于赌博一事。同时，张某2陈述、彭尚辉供述均证实案发当日下午，彭尚辉再次向张某2借款时向其出示伪造的聊天记录证明用款目的是为客户办理贷款业务，张某2基于对该聊天记录的信任再次交付款项也是出于上述办理业务目的而非供彭尚辉赌博。据此足以认定彭尚辉虚构办理贷款业务获取收益的事由，诱骗张某2交付资金并用于赌博的事实成立。彭尚辉到案后的初次供述与张某2等人陈述事实经过一致，陈述内容自然流畅，而其当庭辩称发朋友圈时未承诺高额利润与书证其朋友圈发布信息不相符，且当庭回答公诉人提问时又承认向张某2借款时允诺了高额利息，其辩解意见与客观证据不符且前后矛盾、有悖常理，故对其辩解意见不予采信。本案证据确实、充分且能够相互印证，公诉机关指控彭尚辉犯诈骗罪的事实本院均予以认定。本院认为，被告人彭尚辉以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律准确，本院均予以支持。彭尚辉诈骗财物用于赌博，依法酌情从重处罚。公诉机关提出在有期徒刑十二年至十四年之间量刑的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人彭尚辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月12日起至2031年9月11日止。罚金于赃款全部追缴后缴纳。）二、赃款人民币八十万元继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏筱霞人民陪审员  徐军兰人民陪审员  梅艳霞二〇一九年十二月二十四日书 记 员  张映兰