黑龙江省海林市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黑1083刑初107号 公诉机关黑龙江省海林市人民检察院。 被告人郭大力，男，1973年8月23日出生，初中文化，住黑龙江省牡丹江市西安区。2018年3月28日因犯诈骗罪被广东省茂名市电白区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2000元，2018年7月24日刑满释放。因本案于2019年4月13日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于海林市看守所。 被告人张凯（曾用名张凯东），男，1999年4月13日出生，初中文化，住黑龙江省海林市城区。因本案于2019年4月11日被刑事拘留，同年5月17日被逮捕。现羁押于海林市看守所。 黑龙江省海林市人民检察院以黑海检诉刑诉[2019]108号起诉书指控被告人郭大力、张凯犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于同年12月4日公开开庭审理了本案。海林市人民检察院指派检察员曾洪艳出庭支持公诉，被告人郭大力、张凯到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年9月初，被告人郭大力接到广州的朋友阿伟（具体姓名不详）的电话，让其帮忙收购银行卡，郭大力表示同意。几天后阿伟来到海林市找到郭大力，并答应以每套卡700元的价格收购，每套卡包括四张银行卡（建设银行、农业银行、邮政银行、工商银行）和一张手机卡。过了几天，被告人郭大力通过张某（张六）认识被告人张凯，让其帮忙收购银行卡，郭大力答应以每套卡250元的价格收购，每套包括四张银行卡和一张手机卡。之后，被告人张凯找到梁某（另案处理）让其帮忙提供银行卡，并许诺每套卡支付100元报酬。梁某便拿着自己的身份证分别去农业银行、建设银行、工商银行、邮政银行办理了四张银行卡，又办理了一张联通手机卡，并将卡提供给张凯，张凯给了梁某50元报酬。被告人张凯将银行卡卖给郭大力，得款250元。郭大力拿到卡后按照阿伟提供的地址通过顺丰快递邮寄到广东省茂名市电白区。 2018年9月16日，梁某以母亲做生意需要用卡为由，让同学徐某、邢某、康某帮忙办理银行卡，徐某、邢某、康某答应后，梁某带领三人分别在建设银行、工商银行等地，共计办理了12张银行卡、3张手机卡。之后，梁某将卡提供给张凯，张凯给了梁某150元报酬。被告人张凯拿到卡后先将徐某、邢某名下的8张银行卡、2张手机卡卖给郭大力，得款500元。因张凯将康某名下4张银行卡丢失1张，于是张凯又找到朋友相某帮忙办卡，相某办理2张银行卡和1张手机卡交与张凯，张凯将其中一张与康某名下剩余的3张银行卡凑成一套卖给郭大力，得款100元。郭大力拿到卡后将卡全部交给阿伟。 综上，被告人郭大力共非法持有他人信用卡16张银行卡，被告人张凯非法持有他人信用卡共计18张银行卡。 经侦查，被告人郭大力于2019年4月12日被公安机关在牡丹江市新东方宾馆抓获；被告人张凯于2019年4月11日被公安机关在海林市高级中学附近抓获。 公诉机关认为，被告人郭大力、张凯非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人郭大力法定从重处罚情节：累犯。法定从轻处罚情节：认罪认罚。建议判处被告人郭大力有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。被告人张凯法定从轻处罚情节：1、到案后如实供述；2、认罪认罚。建议判处被告人张凯有期徒刑六个月至一年，并处罚金。公诉机关提交了1、书证：户籍证明、现实表现、广东省茂名市电白区人民法院（2018）粤0904刑初60号刑事判决书、释放证明书、受案登记表、立案决定书、案件来源、抓获经过、破案经过、银行卡支付及冻结截图、中国联通海林市分公司开户信息截图、中国建设银行开户信息截图、中国邮政储蓄银行账户信息、中国工商银行账户信息及截图、中国农业银行海林支行开户信息、郭大力与张凯的微信转账记录、海林市公安局刑事警察大队情况说明、证人相某情况说明；2、证人宋某、徐某、康某、邢某、梁某的证言；3、辨认笔录；4、被告人郭大力、张凯的供述等证据证实。 被告人郭大力对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人张凯对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，在案证据不能证实被告人郭大力已实际取得售卡款。被告人张凯违法所得人民币850元，已上缴国库。 本院认为，被告人郭大力、张凯违反国家信用卡管理制度，其中，郭大力非法持有他人信用卡16张，张凯非法持有他人信用卡18张，均属“数量较大”，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人郭大力曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，在五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法从重处罚。二被告人如实供述主要犯罪事实，愿意接受处罚，依法从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。为打击犯罪，维护国家的信用卡管理制度，根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人郭大力犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元。（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳） (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月12日起至2020年6月11日止)。 二、被告人张凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳） (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2020年2月10日止)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  郭冬梅 二〇一九年十二月六日 书记员  李彤昕 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。