浙江省衢州市柯城区人民法院刑 事 判 决 书(2019)浙0802刑初523号公诉机关浙江省衢州市柯城区人民检察院。被告人卢勤，男，1995年9月13日出生于浙江省平阳县，汉族，中专文化，无业，户籍地为浙江省平阳县，无固定住所。2018年11月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年12月14日被执行逮捕，2019年2月11日被衢州市公安局柯山分局延长羁押期限一个月，现羁押于衢州市看守所。辩护人陈红卫，浙江天口律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。被告人余小平，别名余晓平，男，1986年12月5日出生于重庆市垫江县，汉族，高中文化，无业，户籍地为重庆市垫江县，住重庆市江**。2010年5月14日因故意伤害罪被温州市龙湾区人民法院判处有期徒刑十个月，2010年7月22日刑满释放；2019年1月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年2月25日被执行逮捕，现羁押于衢州市看守所。辩护人陈浪雅，贵州元朗律师事务所律师。被告人杨卫斌，男，1994年11月20日出生于浙江省德清县，汉族，中专文化，无业，户籍地及现住址为浙江省德清县。2018年11月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年12月14日被执行逮捕，2019年2月11日被衢州市公安局柯山分局延长羁押期限一个月，现羁押于衢州市看守所。辩护人赖红，浙江嘉耀律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。被告人肖凯，男，1992年2月8日出生于湖南省隆回县，汉族，初中文化，无业，户籍地为湖南省隆回县，无固定住所。2018年11月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年12月14日被执行逮捕，同年2月11日被衢州市公安局柯山分局延长羁押期限一个月，现羁押于衢州市看守所。辩护人余艳芬，浙江嘉耀律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。被告人陈坤，男，1993年4月28日出生于重庆市长寿区，汉族，初中文化，无业，户籍地为重庆市长寿区，住重庆市江**。2014年11月5日因抢劫罪被福建省古田县人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金5000元。2017年8月3日刑满释放。2019年1月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年2月25日被执行逮捕，现羁押于衢州市看守所。辩护人吴岩，浙江泓宝律师事务所律师。被告人韦昊翔，男，1995年10月6日出生于浙江省东阳市，汉族，大专文化，无业，户籍地为浙江省东阳市，住浙江省杭州市江干区。2018年11月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年12月14日被取保候审。2019年10月14日被本院取保候审。同年12月3日被执行逮捕，现羁押于衢州市看守所。辩护人陈文建，浙江青风律师事务所律师。被告人陈军营，男，1985年4月20日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，个体户，户籍地福建省晋江市，住贵州省贵阳市云岩区。2019年1月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年2月25日被执行批捕，现羁押于衢州市看守所。辩护人余晟，浙江浙杭律师事务所律师。被告人包雷，男，1994年8月14日出生于四川省邻水县，汉族，高中文化，无业，户籍地为四川省邻水县，无固定住所。2018年11月8日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年12月14日被执行逮捕，2019年2月11日被衢州市公安局柯山分局延长羁押期限一个月，现羁押于衢州市看守所。辩护人郑华建，浙江厚仁律师事务所律师。被告人王维，男，1991年10月4日出生于重庆市长寿区，汉族，高中文化，务工人员，户籍地及现住址为重庆市长寿区。2019年4月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留并上网追逃，同年6月27日被重庆市公安局九龙坡区，同年7月1日被衢州市公安局柯山分局变更为取保候。2019年10月16日被本院取保候审。现在家。辩护人何文悍，浙江兴衢律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。被告人许海洋，男，1984年11月8日出生于福建省晋江市，汉族，中专文化，打工，户籍地福建省晋江市，住贵州省贵阳市云岩区。2011年1月19日因非法使用危险物质被福建省晋江市公安局行政拘留1日；2019年1月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年2月25日被取保候审。同年10月14日被本院取保候审。现在家。辩护人郑英师，浙江泰杭律师事务所律师。被告人李晓龙，男，2000年2月18日出生于重庆市长寿区，汉族，高中文化，无业，户籍地为重庆市长寿区，住重庆市长寿区。2019年1月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年2月25日被监视居住，现在家。辩护人徐莲，浙江兴衢律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。被告人吴万军，男，1998年1月12日出生于重庆市綦江县，汉族，中专文化，无业，户籍地及现住址为重庆市綦江县。2019年1月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年2月25日被监视居住，现在家。辩护人刘明，浙江嘉耀律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。被告人高易凡，男，1976年12月6日出生于台湾省台中市，汉族，中专文化，杭州市百荣招聘公司职工，户籍地为台湾基隆市信义区，住暂住于浙江省杭州市下沙经济技术开发区智格小区****。2018年11月23日因涉嫌妨害信用卡管理罪被衢州市公安局柯山分局刑事拘留，同年12月14日被取保候审。2019年10月14日被本院取保候审。现在家。辩护人冯秋惠，浙江五正律师事务所律师（柯城区法律援助中心指派）。衢州市柯城区人民检察院以衢柯检刑诉（2019）490号起诉书指控被告人陈军营、许海洋、余小平、王维、陈坤、李晓龙、吴万军、包雷、杨卫斌、肖凯、卢勤、韦昊翔、高易凡涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭适用普通程序审理。本院于2019年12月3日依法公开开庭审理了本案，衢州市柯城区人民检察院指派检察员周敏出庭支持公诉，上述被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。衢州市柯城区人民检察院指控，2018年6月起，被告人陈军营与被告人余小平、余小平与陈坤、余小平与吴万军、余小平与包雷合作，采用收购整套银行卡、验证、邮寄给用于诈骗等违法犯罪人员的方式赚取钱财。至案发，被告人陈军营涉案银行卡共计29套；被告人许海洋涉案银行卡共计29套，没有获利；被告人余小平涉案银行卡共计60套；被告人王维涉案银行卡共计30套；被告人陈坤涉案银行卡共计34套；被告人李晓龙涉案银行卡共计11套；被告人吴万军涉案银行卡共计7套；被告人杨卫斌涉案银行卡共计50套；被告人包雷涉案银行卡共计45套；被告人肖凯肖凯涉案银行卡共计47套；被告人卢勤涉案银行卡共计62套；韦昊翔涉案银行卡共计62套；被告人高易凡涉案银行卡共计8套。当庭变更各被告人获利情况为：陈军营2900元，余小平6000元，王维3000元，陈坤3400元，李晓龙1100元，吴万军700元，包雷4500元，杨卫斌5000元，肖凯4700元，卢勤6200元，韦昊翔6200元，高易凡800元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、物证、证人证言、被告人的供述、搜查、辩认笔录及照片等证据予以证实。公机关认为，被告人陈军营、许海洋、余小平、王维、陈坤、李晓龙、吴万军、包雷、杨卫斌、肖凯、卢勤、韦昊翔、高易凡以营利为目的，非法持有他人信用卡，其中陈军营、许海洋、王维、陈坤、李晓龙、吴万军、包雷、肖凯、高易凡非法持有他人信用卡数量较大；余小平、杨卫斌、卢勤、韦昊翔非法持有他人信用卡数量巨大，行为均应以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案属共同犯罪，其中陈军营、卢勤在其各自团伙犯罪中起主要作用，为主犯；许海洋、韦昊翔、高易凡在各自团伙犯罪中起次要作用，系从犯；其他被告人在各自团伙犯罪中作用相当，不宜区分主从犯；被告人陈坤曾被判处有期徒刑以上刑罚，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯；被告人杨卫斌在公安机关对其询问时主动交代犯罪事实，属自首；陈军营、许海洋、余小平、王维、陈坤、李晓龙、吴万军、包雷、肖凯、卢勤、韦昊翔、高易凡归案后如实供述自己的犯罪行为，属坦白；被告人卢勤协助公安机关抓捕同案犯，属立功，当庭撤回被告人杨卫斌属立功的情节。提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第二十五条，第二十六条第一款，第二十七条，第六十五条，第六十七条第一、三款，第六十八条之规定予以惩处。建议判处被告人陈军营一至二年有期徒刑，并处罚金；许海洋一年六个月以下有期徒刑（适用缓刑），并处罚金；余小平三至三年六个月，并处罚金；王维一年六个月以下有期徒刑（适用缓刑），并处罚金；陈坤一至二年有期徒刑，并处罚金；李晓龙一年以下有期徒刑或拘役（适用缓刑），并处罚金；吴万军一年以下有期徒刑或拘役（适用缓刑），并处罚金；包雷一至二年有期徒刑，并处罚金；杨卫斌一至二年有期徒刑，并处罚金；肖凯一至二年有期徒刑，并处罚金；卢勤三至四年有期徒刑，并处罚金；高易凡一年以下有期徒刑或拘役（适用缓刑），并处罚金。被告人卢勤、余小平、杨卫斌、肖凯、陈坤、韦昊翔、陈军营、包雷、王维、许海洋、李晓龙、吴万军、高易凡对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人卢勤的辩护人提出的辩护意见是，卢勤具有立功情节，认罪认罚，又系初犯，请求对其从轻或减轻处罚。被告人余小平的辩护人提出的辩护意见是，余小平认罪认罚，愿意缴纳罚金和违法所得，请求对其从轻处罚。被告人杨卫斌的辩护人提出的辩护意见是，杨卫斌具有自首情节，又系初犯，认罪认罚，请求对其在量刑建议幅度内从轻处罚。被告人肖凯的辩护人提出的辩护意见是，肖凯系初犯，认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人陈坤的辩护人提出的辩护意见是，陈坤认罪认罚，请求从轻处罚。被告人韦昊翔的辩护人提出的辩护意见是，韦昊翔系从犯，认罪认罚，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人陈军营的辩护人提出的辩护意见是，陈军营认罪认罚，请求以其从轻处罚。被告人包雷、王维的辩护人提出的辩护意见是，包雷、王维认罪认罚，愿意缴纳罚金，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人许海洋的辩护人提出的辩护意见是，许海洋系从犯，认罪认罚，又系初犯，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人李晓龙、吴万军、高易凡的辩护人均提出，三被告人认罪认罚，愿意缴纳罚金，高易凡系从犯，请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年10月，被告人陈军营在网上认识一伙收购银行卡的福建人（身份不详，未到案），并在福建人的指导下开始从事验证银行卡的犯罪行为。2018年6月份，陈军营开始与被告人余小平合作，由被告人余小平从他人处收购整套银行卡（含一张他人信用卡及U盾、该信用卡绑定手机卡、他人身份证正反面照片），并将上述银行卡通过快递寄到陈军营居住的贵州省贵阳市云岩区万江路枫林小区，从中赚取差价。陈军营收到银行卡后，对卡是否能够正常使用进行验证，验证通过后将银行卡寄到福建人提供的地址。2018年10月份，被告人许海洋在明知陈军营在从事转卖可能用于违法犯罪用途的银行卡一事的情况下，仍帮助其取卡、寄卡，并且对卡的开户、挂失、冻结情况进行记录。2018年8月，余小平开始和被告人陈坤合作，由陈坤从被告人李晓龙等人处收购整套银行卡，待卡寄到重庆市江北区滨江网吧或当面交付后，通过被告人王维验卡后，由余小平、陈坤或王维将银行卡寄到陈军营居住的贵州省贵阳市云岩区万江路枫林小区，同时，余小平以每套550元左右的价格，与陈坤进行结算；陈坤则以每套500元左右的价格，与李晓龙进行结算，赚取差价；李晓龙在明知上述银行卡可能用于违法犯罪用途的情况下，仍以每套400元左右的价格，为陈坤从其同学、朋友处收购银行卡，从中牟利。2018年10月，余小平开始和被告人吴万军合作。吴万军在明知其收购、买卖的银行卡可能被用于违法犯罪用途的情况下，仍通过其QQ里面的一个重庆兼职群发布收卡信息，并且从他人处以400-500元的价格收购整套银行卡，再将上述银行卡以500-600元的价格转卖给余小平，从中牟利。2018年8月，余小平开始和被告人包雷合作，在余小平的指使下，包雷伙同被告人杨卫斌于河南省郑州市通过互联网、微信兼职群发布收购他人信用卡信息，大批量以每套约450元的价格从他人处收购整套银行卡，同时在明知卡用于违法犯罪的情况下，仍将所收购的他人银行卡以每套约800元的价格贩卖至广西宾阳、以每套约600元的价格贩卖至陈军营居住的贵州省贵阳市云岩区枫林小区等地。同年10月，包雷、杨卫斌发展被告人肖凯作为同伙共同作案，其中，杨卫斌主要负责发布信息并联系下家向其提供信用卡，包雷主要负责与上家、下家结账支付，肖凯主要负责对所收购的信用卡进行验证并将信用卡寄出，该三人分工无特别明确分工、互为支撑，犯罪所得三人予以平分。2018年10月底，该团伙前往浙江省杭州市进行收购他人信用卡，由杨卫斌以淘宝刷单做账需要信用卡为由,联系被告人卢勤、孙某（未到案）等人从他人处收购信用卡。其中，卢勤为便于寻找开卡人员，通过被告人韦昊翔以中介形式寻找其他被告人高易凡、虚拟微信身份“新科”（未归案）等人为其提供兼职人员办理名下整套银行卡。至案发，被告人卢勤涉案银行卡共计62套，获利6200元；被告人余小平涉案银行卡共计60套，获利6000元；被告人杨卫斌涉案银行卡共计50套，获利5000元；被告人肖凯肖凯涉案银行卡共计47套，获利4700元；被告人陈坤涉案银行卡共计34套，获利3400元；韦昊翔涉案银行卡共计62套，获利6200元；被告人陈军营涉案银行卡共计29套，获利2900元；被告人包雷涉案银行卡共计45套，获利4500元；被告人王维涉案银行卡共计30套，获利3000元；被告人许海洋涉案银行卡共计29套，没有获利；被告人李晓龙涉案银行卡共计11套，获利1100元；被告人吴万军涉案银行卡共计7套，获利700元；被告人高易凡涉案银行卡共计8套，获利800元。所查明涉案信用卡具体情况分述如下：1、2018年10月29日至10月31日期间，孙某（未到案）将自身所开6套银行卡（含2套农业银行卡，其中一张卡号：62×××77；2套建设银行卡，1套工商银行卡，1套民生银行卡）以3700元的总价卖给杨卫斌并提供个人身份证信息，其中3套银行卡在杨卫斌收到后，由杨卫斌交给肖凯验卡，验证通过后被包雷寄至余小平处；另3套银行卡（含卡号为62×××77的农业银行卡）被杨卫斌在包雷、肖凯不知情的情况下，卖至广西宾阳用以诈骗犯罪，致使被害人徐某1被诈骗人民币1万元整。2、2018年10月29日，余某在杨卫斌的指使下，在湖州市德清县成功办理一套工商银行卡和一套农业银行卡（具体卡号不详）卖给杨卫斌并提供个人身份证信息，杨卫斌将银行卡交给肖凯，通过肖凯验卡后，由肖凯将该2套银行卡寄至广西省南宁市宾阳县宾州镇宾州广场蛋糕店。后其中的农业银行卡被冻结，内有不明来源资金29800元。3、2018年10月13日，胡某2在韦昊翔的介绍及指导下，分别办理了1套工商银行卡和1套民生银行卡（具体卡号不详），并以240元的价格卖给韦昊翔、卢勤；后卢勤将所收购的2套信用卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人；杨卫斌、包雷、肖凯在收到银行卡后将其中1套银行卡卖到余小平处，余小平收到该套卡后，将卡寄给陈军营、许海洋。4、2018年11月5日，胡某2在韦昊翔的介绍及指导下，办理了1套建设银行卡（具体卡号不详），并以150元的价格卖给韦昊翔、卢勤；后卢勤将所收购的1套信用卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人；5、2018年10月20日至10月31日，谭某在韦昊翔的介绍及指导下，前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近先后办理6套银行卡（其中1套工行卡号为62×××74，其余5套分别为农行卡一张、民生银行卡一张、中信银行卡一张、建设银行卡一张、浦发银行卡一张，卡号不详），并以共计780元的价格将其中5套卖给卢勤并提供个人身份证信息，卢勤验卡成功后，将除工行卡以外的4套卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人，杨卫斌、包雷、肖凯在收到银行卡后将其中3套银行卡卖到余小平处，余小平收到该3套卡后，将卡寄给陈军营、许海洋。卡号为62×××74的工商银行卡已在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。6、2018年10月21日，柳某在“新科”（微信号：×××，未归案）的介绍下前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳，并在韦昊翔的指导下成功办理1套中国建设银行卡（卡号：62×××04），后以135元的价格卖给卢勤并提供其个人身份证信息，卢勤将所收购的信用卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。7、2018年11月4日，胡某3在高易凡的介绍下前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下成功办理一套中国工商银行卡（卡号：不详）和一套中信银行卡（卡号：62×××65）以340元的价格卖给卢勤并提供其个人身份证信息，卢勤将所收购的2套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。杨卫斌、包雷、肖凯在收到银行卡后将其中1套工商银行卡卖出，另1套中信银行卡由于包雷、肖凯担心杨卫斌被公安抓获，已被包雷、肖凯于2018年11月7日在杭州市下沙街道鑫隆客房308房间还给卢勤，后在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。8、2018年10月初，周某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下成功办理一套中国工商银行卡（卡号：62×××44）、一套兴业银行卡（卡号：62×××18）和一套招商银行卡（卡号：62×××98）以380元的价格卖给卢勤并提供其个人身份证信息，现该3套卡已在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。9、2018年11月6日，陈某1前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在高易凡的指导下成功办理一套中国建设银行卡（卡号：62×××91）和一套中国农业银行卡（卡号：62×××78）。后高易凡支付给陈某1246元用于购买该2套银行卡，并将办理好的2套银行卡卖给卢勤、韦昊翔并提供其个人身份证信息，现该2套卡已在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。10、2018年11月6日，朱某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在高易凡的指导下成功办理一套中国建设银行卡（卡号：62×××87）和一套中信银行卡（卡号：62×××55）。后高易凡支付给朱某246元用于购买该2套银行卡，并将办理好的2套银行卡卖给卢勤、韦昊翔并提供其个人身份证信息，现该2套卡已在抓获卢勤、韦昊翔时被我局民警依法扣押。11、2018年11月4日，陈某2前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在高易凡的指导下成功办理一套中国农业银行卡（卡号：62×××75）。后高易凡支付给陈某2135元用于购买该1套银行卡，并将办理好的1套银行卡卖给卢勤、韦昊翔并提供其个人身份证信息，现该1套卡已在抓获卢勤、韦昊翔时被我局民警依法扣押。12、2018年11月4日，田某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在高易凡的指导下成功办理一套中国农业银行卡（卡号：62×××76）。后高易凡支付给田某135元用于购买该1套银行卡，并将办理好的1套银行卡卖给卢勤、韦昊翔并提供其个人身份证信息，该套银行卡又卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人；由于包雷、肖凯担心杨卫斌被公安抓获，已被包雷、肖凯于2018年11月7日在杭州市下沙街道鑫隆客房308房间还给卢勤，后在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。13、2018年11月4日，杨某2前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国建设银行杭州经济技术开发区支行办理1套银行卡（卡号62×××68），后卢勤付给杨某2180元用于购买该套银行卡，并将该套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。14、2018年11月4日，徐某2前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国农业银行杭州下沙支行办理了1套银行卡（卡号62×××70），后卢勤付给徐某2150元用于购买该套银行卡，并将该套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。15、2018年10月21日，王某1前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证分别在中国建设银行下沙经济开发区支行、中国工商银行杭州经济技术开发区支行各办理了1套银行卡（建行卡：6236681540016140530；工行卡：6212261202046465188），后卢勤付给王某1265元，并将该套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。16、2018年11月5日，陆某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在杭州下沙的一家工商银行办理了1套银行卡（卡号62×××50），后卢勤付给陆某200元用于购买该套银行卡，并将该套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人；后由于包雷、肖凯担心杨卫斌被公安抓获，遂于2018年11月7日在杭州市下沙街道鑫隆客房308房间将该套卡还给卢勤，后在抓获卢勤、韦昊翔时被我局民警依法扣押。17、2018年10月29日及11月4日，王某2先后2次前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证分别在中国农业银行下沙支行、中国工商银行杭州大学城支行各办理了1套银行卡（农行卡卡号不详，工行卡号62×××84），共计2套，后卢勤支付给王某2人民币300元，并将该2套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。18、2018年10月29日，沈某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证分别在中国建设银行经济技术开发区支行、中国农业银行下沙支行各办理了1套银行卡（卡号不详），共计2套，后卢勤支付给沈某300元，并将该2套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。19、2018年11月3日，胡鑫珲前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国农业银行杭州金沙湖支行办理了1套银行卡（卡号62×××76），后卢勤支付给胡鑫珲200元，并将该1套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。20、2018年11月3日，卢某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国建设银行杭州金沙湖支行、中国农业银行杭州金沙湖支行各办理了1套银行卡（卡号不详），共计2套，后卢勤支付给卢某350元，并将该2套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。21、2018年11月3日，厉嘉伟前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国工商银行大学城支行办理了1套银行卡（卡号不详），后卢勤支付给厉嘉伟150元，并将该1套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。22、2018年10月31日，金某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证分别在中国农业银行杭州下沙支行、中国建设银行杭州经济技术开发区支行各办理了1套银行卡（卡号不详），共计2套，后卢勤支付给金某300元，并将该2套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。23、2018年11月3日，金某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国工商银行大学城支行办理了1套银行卡（卡号62×××53），后卢勤支付给金某150元。该银行卡在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。24、2018年10月31日，郭曜辉前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证在中国农业银行杭州下沙支行办理了1套银行卡（卡号不详），后卢勤支付给郭曜辉180元，并将该1套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人。25、2018年11月5日，李某前往杭州市下沙经济技术开发区都尚超市麦当劳附近，在韦昊翔的指导下，用其本人身份证先后在中国工商银行下沙经济开发区支行、中国农业银行下沙支行各办理了1套银行卡（工行卡号62×××87；农行卡号62×××78），共计2套。后卢勤支付给李某330元，并将该2套银行卡卖给杨卫斌、包雷、肖凯三人；后包雷、肖凯因担心杨卫斌被抓，遂于2018年11月7日将该2套银行卡还给卢勤，现该2套银行卡已在抓获卢勤、韦昊翔时被依法扣押。26、2018年8月中旬，吴万军在“老罗”（身份不详，未到案）的指示下，在重庆市江北区观音桥建设银行用自己身份办理了1套银行卡（原卡号不详，补办后卡号62×××52），后将该套银行卡以300元的价格卖给余小平、王维。27、2018年9月13日至15日期间，胡某1在吴万军的指示下，分别用自己的身份证在重庆市江北区的建设银行、重庆市黄篱磅附近的农业银行、工商银行各办理了1套银行卡（建行卡：6217003760133720813；农行卡：6228480478867117374；工行卡：6222033100025022818），共计3套银行卡。后将该3套卡以1415元的总价卖给吴万军。吴万军收到卡后，将该3套银行卡卖给余小平、王维。28、2018年12月1日至11日期间，颜某在吴万军的指示下，分别用自己的身份证在重庆市渝北区支行各办理了1套银行卡（农行：62×××71；招行：62148323********；建行：62170037601********；工行：62220331000********），共计4套银行卡。后将该4套卡以1700元的总价卖给吴万军。吴万军收到卡后，将该4套银行卡卖给余小平、陈坤、王维，后其中1套卡被余小平等人寄给陈军营、许海洋。29、2018年9月份，李晓龙在陈坤的指示下，用自己的身份证在重庆市长寿区协信广场分别办理了1套工商银行卡和1套农业银行卡（卡号不详），后将该2套银行卡以1000元的总价卖给余小平、陈坤、王维。30、2019年12月，李晓龙在陈坤的指示下，将前2套银行卡补办（补办后农行卡号为62×××75；工行卡号为62×××41），后仍以1000元的总价卖给余小平、陈坤、王维。31、2019年1月初，李晓龙在陈坤的指示下，到重庆市观音桥光大银行用自己的身份证办理了1套银行卡（卡号62×××46），后以150元的价格卖给余小平、陈坤、王维，后该1套银行卡被余小平等人寄给陈军营、许海洋。32、2018年12月10日，杨某1在李晓龙的指示下，到重庆市江北区中国农业银行洋河支行用自己身份证办理了1套卡号为62×××76的银行卡，后将该套卡以400元的价格卖给李晓龙。李晓龙收到卡后，将该卡卖给余小平、陈坤、王维。33、2019年1月9日，杨某1在李晓龙的指示下，到重庆市建设银行用本人身份证办理了1套卡号为62×××90的银行卡，后将该套卡以400元的价格卖给李晓龙。李晓龙收到卡后，将该卡卖给余小平、陈坤、王维。34、2019年1月6日，黄某1在李晓龙的指示下，分别到重庆市长寿区的工商银行、重庆市的光大银行，用自己的身份证各办了1套银行卡（农行卡号62×××76；工行卡号62×××38；光大银行卡号不详），共计3套，后以950元的总价卖给李晓龙。李晓龙收到卡后，将该卡卖给余小平、陈坤、王维，后其中1套卡被余小平等人卖给陈军营、许海洋。35、2018年9月中旬至9月22日期间，石某在李晓龙的指示下，分别到重庆市长寿区的工商银行、农业银行用其自己的身份证各办了1套银行卡（卡号不详），共计2套，后以800元的总价卖给李晓龙。李晓龙收到卡后，将该卡卖给余小平、陈坤、王维。36、2019年1月初的一天，黄某2在李晓龙的指示下，分别到重庆市长寿区的光大银行、建设银行，用自己的身份证各办了1套银行卡（工行卡号62×××70；光大银行卡号不详；建行卡号62×××65），共计3套，后以950元的总价卖给李晓龙。李晓龙收到卡后，将该卡卖给余小平、陈坤、王维，后其中2套卡被余小平等人卖给陈军营、许海洋，建行卡已在抓获陈军营时在其住处被查获并依法扣押。37、2018年11月7日，公安机关在浙江省杭州市下沙经济开发区，对卢勤、韦昊翔居住的高沙小区145号杨林旅馆303房间进行搜查，发现涉案银行卡共计52套（详见扣押清单），其中金某、周某、谭某、陈某2、陆某、胡某3、李某、田某、陈某1、朱某共10人的15套在之前的事实认定中已予认定，另37套据查明的事实，其中徐某3、王某3、吴某、曾某、姜某、方沙仑、姚某、张某等8人的8套卡系征求过本人同意后，用于淘宝刷单，不予认定；其中的6套据卢勤供述非其本人收购，不予认定，剩余的23套（其中13套为包雷、肖凯于11月7日还回）认定为卢勤、韦昊翔非法持有。38、2018年11月7日，公安机关在浙江省杭州市下沙经济开发区，对包雷、肖凯居住的鑫隆客房308房间进行检查，未发现有涉案银行卡。但据包雷、肖凯称，其于2018年11月7日，因担心同伙杨卫斌出事，故将卢勤原先送来准备用于贩卖给余小平的13套银行卡交还给卢勤。故应认定包雷、肖凯、杨卫斌曾非法持有上述13套银行卡。39、2019年1月18日，公安机关在贵州省贵阳市云岩区，对陈军营、许海洋居住的枫林小区6幢1单元1905室进行搜查，发现疑似涉案银行卡共计40套。据查明的事实，其中除了许海洋包内的5套银行卡为许海洋自己使用、主卧床头柜内的5套银行卡为陈军营做生意使用、陈军营皮夹内8张银行卡为其自己使用不予认定，其余22套银行卡中黄某2尾号5065建行卡在之前的事实认定中已予认定，剩余的21套银行卡均为余小平寄给陈军营的，故应予认定陈军营、许海洋非法持有上述银行卡中的21张，以及余小平曾非法持有该21张银行卡。另，该21套卡中有标签何艺楼字样的银行卡2张，以及标签明平字样银行卡1张，据陈坤供述，其曾从何艺楼处收购过银行卡，据李晓龙供述，其曾从明平处收购过银行卡，因此，应分别认定陈坤曾非法持有何艺楼的该2张银行卡以及李晓龙曾持有明平的该1张银行卡。40、2019年1月18日，公安机关在重庆市江北区，对余小平、陈坤居住的城市领地小区B幢11-1室进行搜查，发现疑似涉案银行卡共计9套。据余小平交待，该9套银行卡均为他人办理用于贩卖，故应予认定余小平非法持有该9套银行卡。41、2019年1月18日，公安机关在对陈坤人身进行搜查时，共搜出疑似涉案银行卡共计14套。据陈坤交待，其中7张银行卡为其自用，其余7套均为他人办理后交给陈坤用于贩卖，故应认定陈坤持有该7套银行卡。案发后，被告人余小平退赃6000元；韦昊翔退赃6200元；被告人陈军营退赃2900元；被告人包雷退赃4500元；被告人王维退赃3000元；被告人李晓龙退赃1100元；被告人吴万军退赃700元；被告人高易凡退赃800元。上述事实有经庭审质证、确认的户籍证明,到案经过,行政处罚决定书、刑事判决书、释放证明，到案经过，支付宝交易明细，快递信息，许海洋招商银行卡流水，证人孙某、杨某1、黄某1、石某、黄某2、颜某、胡某1、胡某2、余某、谭某、柳某、胡某3、周某、陈某1、朱某、陈某2、田某、杨某2、徐某2、王某1、陆某、王某2、沈某、胡某4、卢某、金某、厉嘉伟、郭某、李某、林某、陈某3、易某、高某的证言，被告人陈军营、许海洋、余小平、王维、陈坤、李晓龙、吴万军、杨卫斌、包雷、肖凯、卢勤、韦昊翔、高易凡的供述和辩解，微信转账记录、银行账户信息、微信聊天记录、微信聊天截图、支付宝转账记录、支付宝交易记录、建行交易明细及银行回单、暂扣款凭据、银行业务凭证、缴款单，柳某拍摄的视频，辨认笔录及照片，搜查笔录、搜查照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人卢勤、余小平、杨卫斌、肖凯、陈坤、韦昊翔、陈军营、包雷、王维、许海洋、李晓龙、吴万军、高易凡以营利为目的，非法持有他人信用卡，其中卢勤、余小平、杨卫斌、韦昊翔非法持有他人信用卡数量巨大；肖凯、陈坤、陈军营、包雷、王维、许海洋、李晓龙、吴万军、高易凡非法持有他人信用卡数量较大，行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控成立。本案属共同犯罪，其中卢勤在与韦昊翔、高易凡的共同犯罪中起主要作用，陈军营在与许海洋的共同犯罪中起主要作用，属主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；韦昊翔、许海洋、高易凡在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；其他被告人在共同犯罪中作用相当，不宜区分主从犯；被告人陈坤曾被判处有期徒刑以上刑罚，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，应当从重处罚；被告人杨卫斌在公安机关对其询问时主动交代犯罪事实，属自首，可从轻或减轻处罚；卢勤、余小平、肖凯、陈坤、韦昊翔、陈军营、包雷、王维、许海洋、李晓龙、吴万军、高易凡归案后如实供述自己的犯罪行为，属坦白，可从轻处罚；被告人卢勤协助公安机关抓捕同案犯，属立功，可从轻或减轻处罚。综上，决定对被告人杨卫斌、韦昊翔减轻处罚，对其他被告人从轻处罚，对已退赃的被告人柯酌情从轻处罚。根据被告人王维、许海洋、李晓龙、吴万军、高易凡的犯罪情节和悔罪表现，符合缓刑的适用条件，可适用缓刑，根据被告人韦昊翔的犯罪情节，不符合缓刑的适用条件，对其辩护人所提适用缓刑的意见，本院不予采纳。对辩护人所提相一致的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十五条第一款，第六十七条第一、三款，第六十八条，第七十二条第一、三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人卢勤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2022年5月7日止），并处罚金30000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人余小平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月19日起至2022年3月18日止），并处罚金30000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人杨卫斌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月7日起至2020年11月6日止），并处罚金20000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。四、被告人肖凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2020年11月7日止），并处罚金20000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。五、被告人陈坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月19日起至2021年1月18日止），并处罚金20000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。六、被告人韦昊翔犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月3日起至2021年10月26日止），并处罚金20000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。七、被告人陈军营犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月19日起至2020年11月18日止），并处罚金20000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。八、被告人包雷犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月8日起至2020年9月7日止），并处罚金20000元（罚金款限判决生效后一个月内缴纳）。九、被告人王维犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月（考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金15000元（罚金款限本判决生效之日缴纳）。十、被告人许海洋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月（考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金15000元（罚金款限本判决生效之日缴纳）。十一、被告人李晓龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金12000元（罚金款限本判决生效之日缴纳）。十二、被告人吴万军犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑一年（考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金10000元（罚金款限本判决生效之日缴纳）。十三、被告人高易凡犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑一年（考验期限自判决确定之日起计算），并处罚金10000元（罚金款限本判决生效之日缴纳）。十四、各被告人的违法所得予以没收（陈军营2900元，余小平6000元，王维3000元，陈坤3400元，李晓龙1100元，吴万军700元，包雷4500元，杨卫斌5000元，肖凯4700元，卢勤6200元，韦昊翔6200元，高易凡800元）。暂存公安机关的涉案财物予以没收（见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。被告人王维、许海洋、李晓龙、吴万军、高易凡应当在判决发生法律效力之日起十日内或者离开监所之日起十日内到居住地县级司法局报到，接受社区矫正。审 判 长  范丽红人民陪审员  胡英姿人民陪审员  周建成二〇一九年十二月三日书 记 员  张睿罡附件：编号物品、文件名称数量单位特征备注银行卡张建设银行尾号8585。建设银行尾号0472有李欢格字样标签。银行卡张工商银行尾号0563。银行卡套民生银行尾号9885，含U盾。招商银行尾号5402，含U盾。电话卡1张何艺楼字样标签。银行卡套民生银行尾号1926，带蓝牙U宝.银行卡套重庆银行尾号9862，带U盾。银行卡套建设银行尾号8475带U盾。工商银行尾号9939带U盾带sim卡。银行卡套民生银行尾号2627张艺濒147258，带蓝牙U宝，贴标签，带sim卡。银行卡套农业银行尾号0672，U盾带sim卡，附戴天华身份证复印件一张。光大银行尾号1464带纸条168168周毛万字样。银行卡套兴业银行尾号8018。广发银行尾号8664含2U盾1电话卡千让字样标签。建设银行尾号5065含U盾电话卡，黄某2字样。银行卡套建设银行尾号5726含U盾电话卡，明平字样标签。哈尔滨银行尾号6351。民生银行尾号3224含2个U盾，1电话卡，卢洋字样标签。银行卡套浦发银行尾号2517含U盾电话卡，李壮字样标签。中信银行尾号3889含U盾电话卡，卢洋字样标签。招商银行尾号5518含U盾电话卡，伍精华字样标签。银行卡套农业银行尾号4576，工商银行尾号1308，招商银行尾号8985，含1电话卡，3个U盾。工商银行尾号2466含U盾。农业银行尾号2578含k宝银行卡套工商银行尾号4958含U盾，招商银行尾号5402含U盾1张电话卡，何艺楼字样标签。平安银行尾号6930含U盾。银行卡套工商银行尾号3729。贵州银行尾号8990，电话卡1张，U盾2个，陈风玲字样。尾号6227含U盾电话卡。银行卡套黎开宏（尾号7077，身份证复印件、电话卡、U盾）。李壮（工商银行尾号4925、U盾）。马延群（工商银行尾号7700、U盾、电话卡）。银行卡套伍东（工商银行尾号2627、U盾、手机卡）。陈超（建设银行尾号6601、U盾、手机卡）。工商银行尾号3613卓志伟字样标签。银行卡套工商银行尾号4474谭某字样标签。红包只内有：工商银行尾号2643，招商银行尾号6062，兴业银行尾号9113谢佳顺标签。红包只内有：招商银行尾号5932，兴业银行尾号9413黄金标签。红包只内有：招商银行尾号6047，兴业银行尾号8811张小云标签。红包只招商银行尾号3598，兴业银行尾号9618，工商银行尾号2544.周某标签银行卡套，陈某2（农业银行尾号6675、U盾、电话）。银行卡套银行卡套陆某（工商银行尾号5750、U盾、电话）金某（工商银行尾号8353、U盾、电话）银行卡套胡某3(中信银行3165、U盾、电话)，李某（工商银行尾号6287、U盾、电话）（农业银行尾号8978、U盾）。银行卡套朱作裕（尾号3675、U盾、电话），钮影（建设银行尾号2933、U盾、电话）。银行卡套田某（尾号6576、U盾、电话），骆碚碚（工商银行尾号6980、U盾、电话）银行卡套詹陆茜（农业银行尾号4077、U盾电话）（工商银行尾号1304、U盾），周兴（工商银行尾号4448、U盾、联通电话卡）银行卡套陈某1（建设银行尾号3253、U盾）（农业银行尾号0578、U盾、电话）银行卡套朱某（中信银行尾号3355、U盾）（建设银行尾号6187、U盾、电话）。U盾个建行王某1标签。笔记本电脑台小米，香槟色外观笔记本电脑台惠普笔记本，银色，tpny1130手机部金色华为，黑色华为nova3，蓝色华为，屏幕破损黑色华为。许海洋所有部金色苹果5手机，银色苹果6s手机部黑色直板手机，粉红色iphone6s，oppo（黑色直板1部，白色直板3部）手机部coolpad金色直板，黑色小米，白色苹果直板，360金色直板手机无卡，黑色华为nova3，手机备用4，手机备用3。手机部iPhone6s玫瑰金屏幕破损，黑色苹果，粉色vivo手机，手机备用5一部附页：1、被告人王维首次报到单位：重庆市长寿区司法局社区矫正科。被告人许海洋首次报到单位：福建省晋江市司法局社区矫正科。被告人李晓龙首次报到单位：重庆市长寿区司法局社区矫正科。被告人吴万军首次报到单位：重庆市綦江县司法局社区矫正科。被告人高易凡首次报到单位：杭州市江干区司法局社区矫正科。、余小平、王维、陈坤、李晓龙、吴万军、包雷、杨卫斌、肖凯、卢勤、韦昊翔、高易凡2、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款：对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十五条第一款：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。