河北省博野县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0637刑初127号公诉机关河北省博野县人民检察院。被告人孟娇，女，1990年9月30日出生于河北省博野县，汉族，大专文化，群众，农民，户籍所在地河北省博野县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博野县公安局刑事拘留，2018年6月22日被博野县公安局取保候审，2019年6月4日被博野县人民检察院取保候审。同年10月17日本院决定对其继续取保候审。被告人魏迎春，女，1990年3月2日出生于河北省博野县，汉族，大专文化，群众，农民，户籍所在地博野县。2018年5月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博野县公安局刑事拘留同年6月22日被博野县公安局取保候审，2019年6月4日被博野县人民检察院取保候审。同年10月17日本院决定对其继续取保候审。被告人吴雪丽，女，1990年11月13日出生于河北省博野县，汉族，初中文化，群众，农民，户籍所在地博野县，现住址博野县。2018年5月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被博野县公安局刑事拘留，同年6月22日被博野县公安局取保候审，2019年6月4日被博野县人民检察院取保候审。同年10月17日本院决定对其继续取保候审。河北省博野县人民检察院以博检公诉刑诉〔2019〕148号起诉书指控被告人孟娇、魏迎春、吴雪丽犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省博野县人民检察院指派检察员朱冲出庭支持公诉，被告人孟娇、魏迎春、吴雪丽到庭参加了诉讼。现已审理终结。河北省博野县人民检察院指控，被告人孟娇在2015年3月至2016年8月担任四联公司会计及业务员期间,其名下共非法吸收存款数额达550000元，在其任职期间本金已全部支取。被告人魏迎春在2016年4月至2017年8月担任四联公司会计及业务员期间共非法吸收存款数额达612000元，在其任职期间未兑付本金242000元。被告人吴雪丽在2015年1月至2016年7月担任四联公司业务员期间共非法吸收存款数额达848000元，在其任职期间本金已全部支取。公诉机关认为，被告人孟娇、魏迎春、吴雪丽之行为均已构成非法吸收公众存款罪。三被告人认罪认罚，建议判处被告人孟娇有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金；建议判处被告人魏迎春有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金；建议判处被告人吴雪丽有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金。就其指控，公诉机关当庭出示了相应的证据予以证实。被告人孟娇、魏迎春、吴雪丽对公诉机关指控犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明,被告人孟娇、魏迎春、吴雪丽在博野县博明四联担保有限公司（以下简称四联公司）任职期间，在公司主要领导人杜某1和主要管理人杜某2的工作安排和带领下，积极参与并实施了向社会不特定公众宣传、向客户作拉业务讲解等非法吸收公众存款活动，并支取了“工资”、业务提成、奖励等。其中，被告人孟娇在2015年3月至2016年8月担任四联公司第一任会计及业务员期间,其名下共非法吸收存款数额达550000元，在其任职期间集资参与人本金已全部支取。被告人魏迎春在2016年4月至2017年8月担任四联公司第二任会计及业务员期间，其名下共吸收存款数额达612000元，离职前四联担保公司未兑付其名下集资参与人本金422000元（包含未给付魏迎春提成和奖励的18万元）。被告人吴雪丽在2015年1月至2016年7月担任四联公司业务员期间，其名下共吸收存款数额达848000元，在其任职期间本金已全部支取。被告人孟娇在四联担保公司共获取“工资”、业绩提成、奖励等40897元，被告人魏迎春在四联担保公司共获取“工资”、业绩提成、奖励等收入35709元，被告人吴雪丽在四联担保公司共获取“工资”、业绩提成、奖励等45057元。上述事实有公诉机关当庭出示并经法庭质证的下列证据予以证实：1、博野县工商行政管理局出具的博野县博明四联担保有限公司营业执照载明四联公司法定代表人系杜某1以及经营范围。2、中国银行业监督管理委员会保定监管分局博野办事处出具的博野县银行业金融机构设置情况，证实四联公司在博野县辖区不属于经银行监管部门批设的银行金融机构。3、书证四联公司简介、四联担保常见话术、四联公司宣传单、宣传材料等载明四联公司以其系国内知名股权投资、基金管理品牌，并承诺投资收益等内容进行非法宣传。4、被告人孟娇（曾任四联公司第一任会计）的供述供认2015年3月至2016年8月份其在该公司上班。公司法定代表人是杜某1，经理是杜某2，杜某1不在时，杜某2就是管事的（包括发工资代杜某1签字）。杜某1让其对来公司的借款人和出借人进行登记，并向客户讲解投资存款的利息，年利息为一分二。公司有会计、业务员等，所有员工都可以做业务发展客户存款。杜某1印制宣传材料，带领业务员到博野县各集市发放宣传册、向老百姓宣讲存款情况。其中，杜某2也经常下村宣传。客户到公司后由业务员介绍存款的情况，期限和利息等，客户同意存款后让客户签订杜某1提前制作好的投资管理合同、保证函、委托担保申请书、投资分红协议书，一开始是正大股权的合同，之后还有正大远航的合同。公司进出款项通过杜某2账户走账，包括向储户支付利息。公司业务其向杜某1汇报的同时也要向杜某2汇报。被告人魏迎春（曾任四联公司第二任会计）的供述供认2016年5月至2016年9月底其负责正通车业的账目，之后负责四联公司账目。正通车业法人是杜某2。其记账期间正通车业一直亏损，资金亏空了都是四联公司往正通车业转钱。四联公司第一任会计孟娇辞职后其负责四联公司的账目，杜某1告诉员工职责是向咨询业务的客户讲解公司业务，给存款人讲解存款年利息为一分二，期间根据情况增加利息额度，以及投资存款等情况，并组织员工到博野集市发放杜某1提前印制好的宣传册宣传公司业务情况。业务员工资由基本工资和提成两部分，提成按照发展存款数额百分比提成。被告人吴雪丽（四联公司业务员）的陈述证实2015年初至2016年7月份其在四联公司上班，该公司法人代表是杜某1，其任业务员，杜某1告诉其业务员职责就是拉存款，业务员工资按照基本工资加提成发放。公司刚开业，杜某1让其等业务员到博野颜某广场、各村集市发放宣传册等材料。办理业务流程是业务员向客户讲解存款利息等（年息一分二），客户同意后与四联公司签订投资管理合同一式二份，存款交给公司会计。5、同案犯杜某1的供述供认其于2014年在博野县注册成立博明四联担保有限公司，公司存续期间有三任会计，先后为孟娇、魏迎春、吴某1，公司经营范围是经济合同担保、工程履约担保等，公司在银监会没有登记备案手续。其招募博野本地人作公司员工介绍办理业务。公司经营模式是与客户签订投资管理合同和一份保证函、委托担保申请书、投资分红协议书，客户将钱款打到其个人银行账户，其向客户出具收据。四联公司成立之初其与业务员到博野县集市做宣传，通过发放宣传页等方式推广公司经营业务，主推民间借贷中介加担保服务。公司登记出借人和借款人信息，后期按照信息比对撮合借贷双方，从中赚取担保费（利息差）。四联公司前期合同上的借款方为正大股权公司，后期为正大远航，前期所吸收的资金用于放贷业务，后期用于投资建设正大远航项目，其在旅游项目建设之前和过程当中向朋友借款，其也用四联公司所吸收的款项归还之前欠款。同案犯杜某2的供述供认2015年3、4月份，杜某1让其担任四联公司经理一职务，负责公司日常工作。2015年6、7月份，其开车拉着四联公司员工去集市上发放宣传册宣传公司业务，向村民讲解存款利息等情况，让村民来投资存款。2015年12月份，其正式到四联公司上班，杜某1每月给其发工资，总共挣了约4万元的工资。公司具体的业务是客户直接找业务员或者会计，会计直接向杜某1汇报。因杜某1银行卡被查封，其办理尾号2278的工行卡供杜某1使用。客户存钱的流程就是公司与存款人签订投资管理合同，将钱款转到尾号2278的工行卡上，由杜某1掌握所吸钱款。6、证人吴某1（曾任四联公司第三任会计）的陈述证实其2017年8月7日接手四联公司会计工作。四联公司没有使用过对公账号，储户的存款，银行转账的直接转到杜某22278的工行卡，现金其存到杜某22278工行卡，其再将钱转到杜某1的建设银行卡。公司进出款项大部分通过杜某2的账号走账、支付储户利息，有时也直接给现金。2017年10月份四联公司无法正常支付客户本息。博野县公安局终止侦查决定书证实被告人吴雪丽被终止侦查的原因。证人梁某、王某、杨某、马某1等四联公司业务员的证言均证实杜某1为公司职工制定拉存款、贷款的任务，让员工去博野县集市上发放宣传资料、向村民讲解存款利息发展客户办理存贷款业务。7、集资参与人高某郝某、马某2、楚小俊、马某3等众多储户的陈述均证实其看到四联公司宣传单后到该公司存款，公司法人为杜某1，杜某2也负责公司日常运转，自己以现金、转账、POS机刷卡等方式将存款交给公司会计，四联公司作担保。会计向其出具收据及合同，公司承诺到期支付高额利息（年利率是从12％到24％不等），到期的存款公司会将合同和收据收回，并分别证实自己到四联公司存款的时间、数额、出具合同等情况。8、河北正源司法会计鉴定中心司法鉴定意见书载明，经统计，博明四联2015年-2018年2月累计吸收存款9840855元，已兑付本金5166220元，未兑付本金4674635元，已支付利息1034679元。附表四、附表五及对账结果清单证实：被告人孟娇名下共吸收存款55万元，已全部支取；被告人魏迎春名下共吸收存款61.2万元，在其任职期间未兑付本金42.2万元；被告人吴雪丽名下共吸收存款84.8万元，已全部支取。被告人孟娇在四联担保公司共获取“工资”、业绩提成、奖励等40897元，被告人魏迎春在四联担保公司共获取“工资”、业绩提成、奖励等收入35709元，被告人吴雪丽在四联担保公司共获取“工资”、业绩提成、奖励等45057元。9、孟娇名下集资参与人未义兴等7人证实自己在四联担保公司存款系看到该公司业务正常运转、纯属自愿、与被告人孟娇在公司的行为没有关联。吴雪丽名下集资参与人张某、刘某等4人证言证实自己在四联担保公司存款系看到该公司业务正常运转、纯属自愿、与被告人吴雪丽在公司的行为没有关联。10、工资表、业务提成、奖励证实三被告人支取非法所得收入明细。11、博野县医院诊断证明书证实被告人魏迎春在审判期间为怀孕的妇女。12、河北省博野县人民法院刑事判决书（2019）冀0637刑初9号、河北省保定市中级人民法院刑事裁定书（维持裁定），证实同案犯杜某1因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元；同案犯杜某2因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。本院认为，被告人孟娇、魏迎春、吴雪丽在四联担保公司任职期间，在公司主要领导人杜某1和主要管理人杜某2的带领下和工作安排下，在二人非法集资犯罪活动中，积极参与、实施了向社会不特定公众宣传、向客户作拉业务讲解等非法吸收公众存款活动，并支取了业务提成、奖励等，三被告人之行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。三被告人在同案犯杜某1、杜某2非法集资犯罪活动中，处于被领导和被管理地位，起次要或辅助作用，属于从犯，依法应从轻处罚。三被告人认罪认罚，主动退还本人非法所得，并缴纳罚金，可从轻处罚。公诉机关关于判处被告人孟娇有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金，判处被告人魏迎春有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金，判处被告人吴雪丽有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人孟娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万五千元。二、被告人魏迎春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。三、被告人吴雪丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。四、追缴被告人孟娇非法所得40897元，追缴被告人魏迎春非法所得35709元，追缴被告人吴雪丽非法所45057元。（以上缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  李 莉审 判 员  李颖辉人民陪审员  于 希二〇一九年十二月二十三日书 记 员  王 松