文书内容湖北省赤壁市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂1281刑初357号公诉机关湖北省赤壁市人民检察院。被告人饶志高，男，1975年10月14日出生，汉族，初中文化，系赤壁市桃花泉饮品有限公司和赤壁市富达纸塑制品有限公司法定代表人，住赤壁市。因本案于2019年7月5日被赤壁市公安局刑事拘留，2019年8月7日经赤壁市人民检察院批准逮捕，同年8月9日由赤壁市公安局执行。现羁押于赤壁市看守所。辩护人邓龙辉，湖北君泽律师事务所律师。湖北省赤壁市人民检察院以赤检二部刑诉[2019]5号起诉书指控被告人饶志高犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤壁市人民检察院指派检察员游胜先出庭支持公诉，被告人饶志高及其辩护人邓龙辉到庭参加诉讼。现已审理终结。赤壁市人民检察院指控，2010年至2018年8月期间，被告人饶志高以经营赤壁市桃花泉饮品有限公司和赤壁市富达纸塑制品有限公司需资金周转为由，公开宣传在一定期限内以货币方式还本付高息向宋某1、卢某1、宋某2等40人非法吸收资金人民币807.1万元。至案发，被告人饶志高仅归还上述被害人本金15万元，支付利息159.2万元。为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人饶志高供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人饶志高违反国家金融管理法律规定，向社会公众多人吸收资金，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人有期徒刑四年至五年，并处罚金人民币9万元至15万元。被告人饶志高对指控的事实没有异议，且当庭自愿认罪。其辩护人提出，指控饶志高非法吸收公众存款的金额有误，宋某3的23.6万元借款中含利息3.6万元、彭某1的6万元借款中含利息2万元；已偿还的本金和支付利息应从犯罪金额中扣除；饶志高如实供述犯罪事实，是坦白，且认罪认罚；可从轻处罚；其亲属已与部分被害人达成还款协议，取得谅解，亦可从轻处罚。经审理查明，2010年至2018年8月期间，被告人饶志高以经营赤壁市桃花泉饮品有限公司和赤壁市富达纸塑制品有限公司需资金周转为由，公开宣传在一定期限内以货币方式还本付高息向宋某1、卢某1、宋某2等40名社会不特定人员非法吸收资金人民币801.5万元。至案发，被告人饶志高仅归还上述被害人本金15万元，支付利息168.22万元，共造成损失计625.16万元。具体事实如下：1.2018年5月10日、2018年7月4日，被告人饶志高两次向宋某1借款人民币25万元，支付利息1.8万元，造成实际损失人民币23.2万元。2.2018年5月1日，被告人饶志高向卢某1借款人民币10万元，造成实际损失人民币10万元。3.2016年8月25日、2016年10月15日，被告人饶志高两次向宋某2借款10万元，支付利息2.4万元，造成实际损失人民币7.4万元。4.2010年7月10日、2016年10月30日，被告人饶志高两次向张某1借款68万元，支付利息74.88万元，未造成实际损失。5.2018年3月4日，被告人饶志高向王某1（熊某1丈夫）借款4万元，造成实际损失人民币4万元。6.2018年8月2日，被告人饶志高向宋某3借款20万元，造成实际损失人民币20万元。7.2018年1月3日、2018年2月10日，被告人饶志高两次向陈某1借款16万元，造成实际损失人民币16万元。8.2015年11月28日，被告人饶志高向熊金华借款10万元，支付利息3.6万元，造成实际损失人民币6.4万元。9.2018年2月2日、2018年3月2日，被告人饶志高两次向陈某2借款12万元，后偿还本金6万元，支付利息0.9万元，造成实际损失人民币5.1万元。10.2018年3月3日，被告人饶志高向熊某2(宋丛生丈夫)借款5万元，造成实际损失人民币5万元。11.2018年6月6日，被告人饶志高向某1剑珍借款10万元，造成实际损失人民币10万元。12.2017年8月22日至2018年7月11日，被告人饶志高九次向徐某3借款98万元，造成实际损失人民币98万元。13.2018年3月21日，被告人饶志高向万某1借款8万元，造成实际损失人民币8万元。14.2017年5月22日、2017年11月5日，被告人饶志高两次向宋某5借款64万元，后偿还本金4万元，支付利息19.28万元，造成实际损失人民币40.72万元。15.2018年5月5日、2018年8月5日，被告人饶志高两次向宋某6借款13万元，造成实际损失人民币13万元。16.2017年7月12日，被告人饶志高向王某2借款10万元，支付利息1.95万元，造成实际损失人民币8.05万元。17.2015年10月28日至2017年10月25日，被告人饶志高四次向陈某3借款22万元，造成实际损失人民币22万元。18.2017年11月15日至2018年4月1日，被告人饶志高四次向万某2借款35万元，后偿还本金5万元，支付利息8.1万元，造成实际损失人民币21.9万元。19.2018年1月25日，被告人饶志高向卢某2借款5万元，造成实际损失人民币5万元。20.2017年12月27日、2018年3月10日、2018年3月14日，被告人饶志高三次向童某借款40万元，支付利息5.4万元，造成实际损失人民币34.6万元。21.2017年8月15日、2017年11月16日，被告人饶志高两次向王某3借款30万元，支付利息6.6万元，造成实际损失人民币23.4万元。22.2017年9月27日，被告人饶志高向彭某2借款10万元，造成实际损失人民币10万元。23.2015年5月15日，被告人饶志高向张某2借款17万元，支付利息3.6万元，造成实际损失人民币13.4万元。24.2017年11月5日，被告人饶志高向万某3借款5万元，支付利息0.3万元，造成实际损失人民币4.7万元。25.2016年7月18日，被告人饶志高向魏某借款10万元，支付利息2.4万元，造成实际损失人民币7.6万元。26.2018年6月23日，被告人饶志高向熊某3借款5万元，造成实际损失人民币5万元。27.2018年1月1日、2018年7月26日，被告人饶志高两次向宋某7借款23万元，支付利息3万元，造成实际损失人民币20万元。28.2018年4月8日，被告人饶志高向向某2（熊移凤的儿媳）借款7万元，造成实际损失人民币7万元。29.2017年8月1日、2017年12月9日，被告人饶志高两次向彭某1、彭某3（彭某1的妹妹）借款14万元，造成实际损失人民币14万元。30.2015年10月10日，被告人饶志高向徐某4借款6万元，支付利息0.9万元，造成实际损失人民币5.1万元。31.2018年2月16日、2018年8月15日，被告人饶志高四次向黄某1借款45万元，支付利息9.2万元，造成实际损失人民币35.8万元。32.2017年1月7日，被告人饶志高向徐某1借款21.5万元(其中信用卡16.5万元)，支付利息0.75万元，造成实际损失人民币20.75万元。33.2018年2月14日，被告人饶志高向熊某4借款26万元，支付利息约10万元，造成实际损失约人民币16万元。34.2016年1月5日，被告人饶志高向熊某5借款10万元，支付利息约6万元，造成实际损失约人民币4万元。35.2017年9月27日、2018年1月4日，被告人饶志高两次向卢某3借款10万元，造成实际损失人民币10万元。36.2015年1月25日，被告人饶志高向方向借款9万元，支付利息3.32万元，造成实际损失人民币5.68万元。37.2017年12月22日，被告人饶志高向马某借款3万元，支付利息0.54万元，造成实际损失人民币2.46万元。38.2018年5月30日、2018年8月12日，被告人饶志高两次向但洁（吴某清儿媳），吴丽琼（吴某清女儿）借款25万元，支付利息0.9万元，造成实际损失人民币24.1万元。39.2018年3月28日，被告人饶志高向某3颖芳借款30万元，支付利息2.4万元，造成实际损失人民币27.6万元。40.2018年7月18日，被告人饶志高向黄某2借款10万元，造成实际损失人民币10万元。另查明，本案在审理过程中，被告人饶志高的家属与徐某1、魏某、张某1等达成还款协议，取得上述被害人的谅解。上述事实，有经庭审举证质证的下列证据证实。（1）户籍证明，证明被告人饶志高出生于1975年10月14日，为完全刑事责任能力人。（2）到案经过，证明被告人饶志高于2019年7月5日被浙江省绍兴市灵芝派出所抓获到案。（3）企业基本信息，证明饶志高于2016年7月19日成立赤壁市桃花泉饮品有限公司，经营场所在赤壁市陆水湖桃花坪，经营范围为包装饮用水及其相关产品的生产。2015年10月28日成立赤壁市富达纸塑制品有限公司，经营范围为一次性纸塑餐具加工、销售；塑料树木支撑套杯加工、销售。2009年5月6日成立赤壁市富达塑料制品厂个体工商户，经营范围为一次性纸塑餐具加工、销售。经营期限止2016年3月17日。（4）房屋登记信息查询结果证明、房屋场地租赁合同、补充协议书，证明位于赤壁市陆水湖桃花坪的赤壁市桃花泉饮品有限公司办公场所的房屋产权属饶志高所个人有。（5）价格认定协助书、价格认定结论书及价格认定明细表，证明饶志高位于赤壁市陆水湖桃花坪房屋、机械设备及配套设备等市场总价为563.329万元。（6）被告人饶志高签字确认的《饶志高涉嫌非法吸收公众存款案取证一览表》，证明饶志高以公司需要资金周转为由非法向多人吸收公众存款人民币803.5万元。（7）被告人饶志高出具的借条71张，证明被告人饶志高向被害人宋某1等40人非法吸收公众存款的事实。（8）证人杨某的证言，证明饶志高以公司周转资金为由，向其借钱，并承诺一定期限内还本付息，2018年国庆节开始联系不上饶志高。（9）证人徐某2证言，证明饶志高经营富达纸塑制品有限公司和桃花泉饮品有限公司，在外借款几百万元，承诺利息1分至3分，饶志高借款付息信誉很好，借款靠亲戚朋友互相宣传。（10）证人钟某证言，证明饶志高找其借款二十万元，在2018年9月30日后饶志高就跑了。有几十人借款给饶志高，别人都说他信用好，按时付息，一传十、十传百，借的人就多了。（11）被害人宋某1、卢某1、宋某2、张某1、熊某1等40人的陈述，证明饶志高以公司周转资金为由，承诺一定期限内还本付息，向上述被害人吸收存款的事实，有借条且能与饶志高的供述相互印证。其中被害人宋某3陈述，饶志高出具的借条是23.6万元，但实际借款只有20万元，另3.6万元是利息。被害人彭某1陈述，饶志高出具的6万元借条，实际报价只有4万元，另2万元是利息。（12）被告人饶志高的供述与辩解，证明2010年至2018年8月期间，饶志高以公司压货较多，没有资金周转，承诺在一定期限内还本付息并向社会公众进行宣传，先后向宋某1、卢某1、宋某2等40人非法吸收资金人民币共计801.5万元。其中归还人民币本金15万元，余下786.5万元本金因公司亏损尚未归还的事实。上述证据来源合法，符合证据的合法性、客观性、关联性，本院对其证明效力予以确认。本院认为，被告人饶志高违反国家金融管理法律规定，向社会公众宣传借款，并承诺以利息回报，非法吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控非法吸收公众存款及支付利息的金额有误，本院予以纠正。被告人饶志高非法吸收公众存款，主要用于生产经营活动，其到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪，可予从轻处罚。辩护人与此相同的辩护意见予以采纳。关于辩护人提出饶志高所借宋某3的23.6万元借款中含利息3.6万元、彭某1的6万元借款中含利息2万元应从犯罪金额中扣除的辩护意见，经查，有被害人宋某3、彭某1的陈述予以证实，该项辩护意见成立，不要予以采纳。关于辩护人提出的还款金额和支付利息的数额应从犯罪金额中剔除的辩护意见，经查，非法吸收公众存款的数额应以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额作为量刑情节酌情考虑，该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的饶志高亲属已与部分被害人达成还款协议，取得谅解，亦可从轻处罚的辩护意见，经查，饶志高亲属虽与被害人魏某、徐某1、张某1达成还款协议，取得谅解，但尚实际还款，且绝大部分被害人的借款没有偿还，也没有取得绝大多数被害人谅解，不具有此项从轻处罚情节，该项辩护意见不成立，本院不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人饶志高犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2023年10月4日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、依法追缴被告人饶志高非法所得人民币6251600元，返还给宋某1、卢某1、宋某2等39名被害人(饶志高应退赔款明细表附后)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周德银人民陪审员  王明清人民陪审员  叶 琴二〇一九年十二月十二日书 记 员  陈 丹附1饶志高非法吸收公众存款案应退赔损失表                                                                                                    单位：元                                 被害人姓名              实际损失              被害人身份号码              联系方式                  1              宋和青              232000              422323196104270952              1872778****                  2              卢其明              100000              422323195706240713              1303617****                  3              宋生林              76000              422302196304200957              1397182****                  4              熊桂珍              40000              42232319691108074x              1877130****                  5              宋雪清              200000              422323196611270957              1312296****                  6              陈丽华              160000              422302198311030721              1597249****                  7              熊金华              64000              422325197412022915              1597238****                  8              陈金淼              51000              422323196305180953              1587287****                  9              宋从生              50000              422323195709100986              1827112****                  10              刘剑珍              100000              42232519731207294x              1361715****                  11              徐庆玲              980000              422323196408304525              1537719****                  12              万细凤              80000              422325195412092922              1587277****                  13              宋焰辉              407200              422325198112141570              1397284****                  14              宋水霞              130000              421281199108100564              1887153****                  15              王艳              80500              422323195012200725              1388652****                  16              陈棋英              220000              422323196809010747              1587205****                  17              万绍槐              219000              42232319640802075x              1522268****                  18              卢华英              50000              422302197402090741              1537719****                  19              童玲丽              346000              422323195212260749              1397180****                  20              王亚红              234000              422323196812250725              1370724****                  21              彭金泉              100000              422302195303100765              1345111****                  22              张东虎              134000              422325197708042915              1339613****                  23              万传福              47000              422325195807022910              1370724****                  24              魏重庆              76000              421281197210300512              1397283****                  25              熊佳平              50000              422323196310180958              1379780****                  26              宋三阶              200000              42232319710730071x              1397283****                  27              向婷              70000                             1587285****                  28              彭燕彭敏              140000              422302196312100964              1378992****                  29              徐香莲              51000              422323196310290962              1354559****                  30              黄国华              358000              422323196401150017              1309419****                  31              徐亚宁              207500              421281196501010510              1390724****                  32              熊凤珍              160000              422302197206080749              1586729****                  33              熊美霞              40000                             1338666****                  34              卢复周              100000              42230219721130097x               1398662****                  35              方向              56800              42230219681118009x              1387216****                  36              马景林              24600                                                37              但洁吴丽琼              241000              42232319551228411x              1599798****                  38              杨颖芳              276000              422302198006022725                                39              黄红星              100000              422302197210171934              1597250****                  40              合计              6251600                                                                                                               附2：本案适用相关条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。