安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1182刑初288号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人胡英雄，男，1995年4月5日出生，壮族，初中文化，无业，住广西壮族自治区南宁市兴宁区。2019年5月12日因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪被明光市公安局刑事拘留，同年6月12日经明光市人民检察院批准，次日由明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 辩护人冯斌，安徽俊和律师事务所律师。 安徽省明光市人民检察院以明检二部刑诉[2019]40号起诉书指控被告人胡英雄犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月22日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员高国平出庭支持公诉。被告人胡英雄及其辩护人冯斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省明光市人民检察院指控：2018年6月至2019年3月，被告人胡英雄多次通过QQ或微信购买、出售他人银行卡账号等信息，累计113套，非法获利3570元。具体犯罪事实如下： 1.2018年12月27日，被告人胡英雄通过其ＱＱ（ＱＱ号33×××29，下同）联系李某（另案处理），从李某处以每套25元的价格购买他人银行卡信息18套，并通过微信付款405元。 2.2019年2月25日，被告人胡英雄通过ＱＱ联系网友“好运当道”（ＱＱ号24×××97），从其处购买他人银行卡信息4套，并通过微信付款256元。 3.2019年1月22日，被告人胡英雄通过ＱＱ联系网友“辣条小哥”（ＱＱ号15×××39），从其处购买他人银行卡信息5套，并通过微信付款280元。 4.2019年3月1日至3月22日，被告人胡英雄通过ＱＱ联系网友“你还不来，我怎敢老去”（ＱＱ号96×××46），从其处购买他人银行卡信息5套，并通过微信付款130元。 5.2019年1月3日，被告人胡英雄通过ＱＱ联系网友“手指上的舞台”（ＱＱ号13×××63），从其处购买他人银行卡信息3套，并通过微信付款470元。 6.2018年7月27日至8月6日，被告人胡英雄通过其微信（微信号×××，下同）向微信号为×××的网友以每套50元的价格出售他人银行卡信息17套，通过微信收款850元。 7.2018年7月27日至8月1日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友以每套45元或50元的价格出售他人银行卡信息13套，通过微信收款545元。 8.2018年7月31日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友以每套45元或50元的价格出售他人银行卡信息11套，通过微信收款495元。 9.2018年8月11日至8月18日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友以每套35元的价格出售他人银行卡信息16套。 10.2018年8月2日至8月10日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友以每套40元的价格出售他人银行卡信息23套，通过微信收款920元。 11.2018年7月27日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友以每套50元的价格出售他人银行卡信息13套。 12.2018年6月11日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友出售他人银行卡信息4套，通过微信收款360元。 13.2018年7月6日至8月5日，被告人胡英雄通过其微信向微信号为×××的网友以每套50元的价格出售他人银行卡信息8套，通过微信收款400元。 上述涉及的银行卡信息累计140套。经向相关银行查询调取账号开户信息，从青岛银行调取18个账号开户记录；农业银行调取6个账户开户记录；建设银行调取2个账户交易记录；中国银行调取1个账户开户记录；南京银行调取3个账户开户记录；中信银行调取83个账户开户记录。共计113个银行卡开户、交易记录。 2019年5月11日,被告人胡英雄主动向公安机关投案，对上述事实供认不讳。 公诉机关认为，被告人胡英雄的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。 被告人胡英雄对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并表示认罪认罚。 被告人胡英雄的辩护人认为：一、对公诉机关指控被告人胡英雄犯收买、非法提供信用卡信息罪的事实不持异议。二、量刑方面：1.被告人胡英雄具有自首情节；2.其的社会危害性较小，且系初犯；3.其认罪悔罪，并主动退缴赃款。综上，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明：2018年12月27日至2019年3月22日期间，被告人胡英雄通过ＱＱ（ＱＱ号：33×××29）向李某（已科刑）等5名网友收买他人银行卡信息，共计35套，并通过微信付款1531元。 2018年6月11日至2018年8月18日期间，被告人胡英雄通过微信（微信号：×××）向微信昵称为“Ａ专业ｗｘ辅助实名ｗｘ号工作室”（微信号：×××）等8名网友出售他人银行卡信息，共计105套，非法获利3570元。 被告人胡英雄收买、出售的上述每套信用卡信息中包含银行卡卡号、开卡人姓名、开卡人身份证号码及手机号码等内容。 公安机关针对上述140套银行卡信息向相关银行进行了查询、调取，从青岛银行调取到18个银行卡开户信息；从中国农业银行调取到6个银行卡开户信息；从中国建设银行调取到2个银行卡开户信息；从中国银行调取到1个银行卡开户信息；从南京银行调取到3个银行卡开户信息；从中信银行调取到83个银行卡开户信息，共调取到113个银行卡开户信息。 2019年5月11日,被告人胡英雄主动向公安机关投案，并对其犯罪事实供认不讳。本案在审理过程中，被告人胡英雄的亲属为其向本院退缴违法所得3570元。 上述事实，被告人胡英雄在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证确认的明光市公安局电子证据检查工作记录、搜查笔录；深圳市腾讯计算机系统有限公司的电子证据、电子数据及明光市公安局关于本案相关电子数据证据的说明；户籍证明、抓获经过、发破案经过、调取证据通知书、扣押决定书及清单、银行卡信息查询结果单、明光市人民法院刑事判决书等书证；证人李某、胡某的证言；被告人胡英雄的供述等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人胡英雄收买、非法提供他人信用卡信息资料，共计113套，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控成立。案发后，被告人胡英雄主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚；其主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。对辩护人的上述相关辩护意见，本院予以采纳。综合考虑被告人胡英雄的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人胡英雄犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人胡英雄的刑期从2019年5月12日起至2023年5月11日止。） 二、对被告人胡英雄所退违法所得三千五百七十元及扣押在案的一部“苹果6”手机、一部“苹果5C”手机予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵军 人民陪审员  余军 人民陪审员  周倩 二〇一九年十二月十二日 书 记 员  曹田 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的; (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的; (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院,最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。