天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0101刑初361号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人周健，男，1960年5月20日出生于河南省信阳市，汉族，初中文化，天津唐隆万兆商贸有限公司业务经理，住天津市河**，户籍地河南省信阳市浉河区。因本案于2019年6月15日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。辩护人孟庆玲，天津厚衡律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2019〕23号起诉书指控被告人周健犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员骆成出庭支持公诉。被告人周健及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2015年5月，刘某4（已判决）前往天津唐隆房地产开发有限公司工作，后受张某3（化名：张某4，另案处理）的指派在本市和平区福安大街万兆科贸产业大厦筹建天津唐隆房地产开发有限公司万兆分部，并担任一部总监，招募人员开展经营活动。2016年7月，刘某4注册成立天津唐隆万兆商贸有限公司（地址：天津市和平区南市街庆善大街与福安大街交口西北侧金茂广场5-21-301）并担任法定代表人、经理。被告人周健于2015年至2017年担任天津唐隆万兆商贸有限公司业务经理，任职期间，其本人或组织、领导公司业务员以河北唐隆实业有限公司（以下简称唐龙实业公司）的名义，面向社会公众进行宣传，承诺到期返还消费卡余额及余额奖励金，招揽投资人与公司签订《唐隆商城消费卡充值合同》，向崔某2、赵某2等六十余名集资参与人吸揽资金人民币1200余万元，造成直接经济损失人民币1100余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年6月14日将被告人周健抓获。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言、相关书证等证据，公诉机关认为，被告人周健非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请法院依法判处。被告人周健对公诉机关指控的事实、罪名均无异议，提出自己获得的提成有一部分转给投资人了，请求法庭从轻处罚。辩护人对本案定性无异议，对量刑提出如下辩护意见：1.周健系公司的业务一部总监王某5（刘某4）下属的小三部业务经理，被告人不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，辅助从事吸揽行为，系从犯，依法从轻或减轻处罚。2.周健不掌握吸揽资金的去向，没有实际占有、使用、处置所吸收款项，可以酌情从轻处罚。3.周健，到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，且认罪态度好，依法可从轻处罚。4.周健是初犯，无前科劣迹，可酌情从轻处罚。5.周健主观恶性不深，系在劳务市场被唐隆公司招聘进入，从后勤人员被发展成为业务员和业务经理，其本人及家属在公司投资了四十余万元全部损失。综上，请法院对周健从宽处罚。经审理查明，2015年5月，被告人刘某4在本市和平区福安大街万兆科贸产业大厦筹建天津唐隆房地产开发有限公司万兆分部，并担任一部总监，受张某3（化名：张某4，另案处理）组织领导，招募人员开展经营活动。2016年7月，被告人刘某4注册成立天津唐隆万兆商贸有限公司（地址：天津市和平区南市街庆善大街与福安大街交口西北侧金茂广场5-21-301）并担任法定代表人、经理，继续负责一部工作。2015年至2017年，被告人周健担任天津唐隆万兆商贸有限公司业务经理，其个人或者组织、领导公司业务员以唐隆实业公司的名义，面向社会公众进行宣传，通过签订《唐隆商城消费卡充值合同》，承诺到期返还消费卡余额及余额奖励金的方式，向崔某2、赵某2等六十四名集资参与人吸揽资金人民币1268万元，造成直接经济损失人民币1131.1969万元。被告人周健获取违法所得共计人民币749965元。经集资参与人报案，公安机关于2019年6月14日将被告人周健抓获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：一、书证1.案件来源、抓获经过证实：本案由刘某4等人于2017年8月18日报案，公安和平分局于2017年8月23日立案侦查，2019年6月14日将被告人周健查获，并将其口头传唤到公安机关。2.户籍证明材料、电话查询记录、情况说明证实：被告人周健具备完全刑事责任能力、无违法犯罪记录。3.市场主体信息、工商登记材料证实：天津唐隆万兆商贸有限公司注册信息及办公地点、营业期限，法定代表人刘某4、经营范围不包括金融理财和对外吸揽资金。4.同案犯相关材料、情况说明证实：同案犯宋某2、何某、史某2、刘某4等人现已被司法部门调查。5.中国银行账户明细证实：被告人周健2015年9月至2017年5月间，收到唐隆公司财务人员转账的违法所得共计人民币749965元。6.唐隆公司人员结构图证实：被告人周健系唐隆万兆公司一部王某5（总监）下属的三部业务经理，周健下面有刘某7、王某等业务员。7.辨认笔录证实：部分集资参与人对被告人周健进行辨认的情况。8.刑事判决书证实：同案犯刘某4因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。二、证人证言1.崔某2、赵某2等六十四名集资参与人的证言、报案书证材料、投资材料证明：被告人周健共计向六十四名集资参与人，非法吸收公众存款共计人民币1268万元，造成直接经济损失人民币1131.1969万元。《唐隆商城消费卡充值合同》内容显示，消费卡使用期限届满后，除已消费款以外，可自行选择退回或续充，同时可以获得12%至18%不等的余额奖励金。2.证人王某的证言证实：其在唐隆实业有限公司投资理财，的具体情况。3.证人宋某1的证言证明：其2015年3月在天津唐隆房地产开发有限公司当会计，2016年被调到和平分公司。唐隆总公司在河北省邯郸市，法人叫谢某，天津市有三家分公司。和平分公司全称叫天津唐隆万兆商贸有限公司，也叫万兆分部，法人叫刘某4。河西分公司一直领导和平分公司。万兆一部总监就是王某5（刘某4），万兆二部总监叫高某，2017年李某3管理和平分公司。之前是刘某4主管全面工作，他要请示河西分公司，李某3来了以后李某3变成一把手了，刘某4主要负责一部。天津唐隆公司有三种项目，分别为三个月、半年、一年，资金最低投资人民币10000元。其还证实天津唐隆万兆商贸有限公司人员情况、会计收款方式、投资人本息发放以及公司员工工资提成情况。4.证人颜某的证言证明：其在天津唐隆房地产开发有限公司任财务部财务专员，2016年6月20日转为出纳。刘某4是和平分公司的领导，王某5是他的假名。还有两个领导叫李某3和高某。和平分公司财务部不能自主收取投资人存款，吸纳资金都要转给河西分公司，给投资人返还本金和利息及发放员工工资都是是河西分公司转款给和平分公司。公司有三种项目，分别为三个月、半年、一年，利息分别为12%，16%，18%。起存点人民币10000元。5.证人宋某2证言证明：被告人周健是刘某4管理的一部的业务经理。河西分公司一直领导和平分公司，和平分公司下属有万兆一部和万兆二部，万兆一部总监是刘某4。之前是刘某4主管全面工作，2017年4月以后李某3负责全面工作。公司员工到马路上发传单，老百姓看到传单来公司了解情况，刘某4等人给老百姓讲课，内容是介绍唐隆公司的投资项目、理财去向及公司背景，让老百姓在公司存钱，高额返息。其还证实公司项目类型、员工工资提成。6.证人张某3证言证实：其系唐隆天津分公司负责人，天津市有三家分公司，河西分公司叫天津唐隆地产开发公司，法人马某3，其是负责人。和平分公司叫天津唐隆万兆商贸有限公司，法人刘某4，化名王某5，还有海泰分公司，法人是马某4。其管理和平河西分公司。天津三家分公司都经营高息揽存，收取不特定人群资金，公司投资，再把本息返还投资人。和平分公司财务部门不独立，揽存的资金直接进入河西分公司。投资人投资用现金和转账两种方式，转账直接到河西分公司财务，和平分公司员工的工资提成是财务每月核算后报给河西分公司，河西分公司财务给和平分公司财务转账。7.证人何某证言证实：其开始在唐隆万兆商贸公司做行政，后来转为业务员、业务经理。其证实公司办公地点在金茂广场，公司人员架构，其中王某5负责一部，下属经理周健、宋某2等；业务人员的指标和底薪，经理底薪2800元；公司员工到马路上发传单找投资人投资理财，给老百姓宣传泰国香米、墓地、养老院等。8.证人史某证言证实：其在唐隆万兆商贸公司任行政主管和业务经理。公司人员架构、员工工资标准、投资理财项目、宣传方式等内容同其他证人证明一致。9.同案犯刘某4证言证实：河北唐隆实业有限公司是我们俗称的“总公司”，当时在天津市一共有两家分公司，分别是天津唐隆房地产开发有限公司，俗称“河西分公司”、“海泰分公司”。“总公司”派我到天津市河西分公司，让我负责一个分部，之后就成立了天津唐隆万兆商贸有限公司，称“和平分公司”，我就成为了这家公司的法人，这是天津市第三家分公司。和平分公司虽然是独立法人，但是和平分公司在公司管理方面相当于河西分公司下属的一个部门，没有独立的财务和管理职能，都要听从河西分公司的管理安排。和平分公司2016年7月左右成立。公司以让投资人购买唐隆商城消费卡的模式进行投资。投资人至少一次性花人民币10000元购买消费卡，消费卡可以用来购买唐隆商城内的商品以及养老服务。如果投资人买了消费卡但是不进行消费，我们就给投资人返本返息。以此手段来吸纳资金，有三种投资产品，分别为三个月、半年、一年，给客户介绍投资产品，宣传唐隆公司的投资项目、理财资金去向以及介绍公司背景，让老百姓在唐隆多存钱，高额返息。具体唐隆将投资人的钱投资到哪里去我也不清楚，给老百姓宣传的有养老院，墓地等等。我下属有周健、宋某2、刘某9等小团经理。三、被告人周健的供述：我通过劳务市场招聘进入唐隆万兆公司，开始是后勤，后来任业务员和业务经理。公司办公地址开始在福安大街万兆科贸大厦，后来搬到金茂广场。其供述的唐隆公司分公司情况、和平分公司的人员架构、业务人员的指标和工资提成、公司投资理财项目、吸引投资人投资方式等基本内容同本案查明的事实以及其他证人证明的内容一致。被告人还供述自己在公司有投资以及自己的工资提成情况，自己的提成有一部分转给投资人了。本院认为，被告人周健违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人周健系与他人构成共同犯罪，被告人不是吸揽资金的支配占用者，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，依法减轻处罚，并按照其担任职务的职责范围，承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人周健能够如实供述犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。辩护人的辩护意见，本院酌情予以采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院》第一条、第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人周健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币50000元；（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人周健的刑期自2019年6月14日起至2022年3月13日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人周健违法所得人民币749965元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨 扬审 判 员  高秀君人民陪审员  周文华二〇一九年十二月六日书 记 员  张美霞附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。