河北省沧州市运河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0903刑初246号 公诉机关河北省沧州市运河区人民检察院。 被告人郑培奇，男，1958年4月19日出生于天津市，汉族，大学本科文化，群众，户籍所在地天津市大港区，现住河北省沧州市新华区，天津石油职业学院退休。2018年7月27日被威海市看守所临时羁押，2018年8月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被沧州市公安局运河分局刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于沧州市看守所。 辩护人张素玉，北京盈科律师事务所律师。 沧州市运河区人民检察院以沧运检公诉刑诉【2019】168号起诉书指控被告人郑培奇犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沧州市运河区人民检察院指派检察员付媛媛出庭支持公诉。被告人郑培奇及其辩护人张素玉到庭参加诉讼。现已审理终结。 沧州市运河区人民检察院指控：2013年8月27日，深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司（以下简称深圳同盈公司河北分公司）在沧州成立，郑某为负责人。该公司采用总部找项目——分公司募集资金——总部管理项目及分派收益的经营模式，即首先由深圳同盈股权投资基金管理有限公司（以下简称深圳同盈公司）通过对外联系并寻找合适的投资项目，并与项目公司签订项目合作协议，并约定收益及利息，然后将项目情况通报各地分公司，再由深圳同盈公司设立在全国的分公司来发展客户，以私募股权投资基金的形式向不特定的社会公众募集资金，允诺投资人投资不同的基金和投资年限可以得到年化率为14%至24%不等的收益。被告人郑培奇系深圳同盈公司河北分公司副总经理，负责给投资人讲解投资项目。经查，郑培奇介绍投资的，以及以郑培奇名义进行投资的人员数量为69人，投资笔数105笔，投资金额共计26705000元，损失金额共计24833551元。 为此，指控被告人郑培奇犯非法吸收公众存款罪并当庭列举了被告人供述，被害人陈述，辨认笔录，审计报告等书证。 被告人郑培奇当庭辩称其不构成犯罪，其主要负责公司内外勤，大事都是由负责人管。庭后向法庭提交了认罪书。 被告人郑培奇的辩护人张素玉辩称，深圳同盈公司已经立案，本案应当以单位犯罪来立案，不能对郑培奇单独立案。郑培奇主观没有非法吸收公众存款的故意，他是负责办公工作而非业务，郑培奇不构成非法吸收公众存款罪。辩护人向法庭提交了郑培奇妻子及外甥在深圳同盈公司的委托投资协议书用以证实被告人相信同盈公司的投资会有正常收益。 经审理查明，2013年8月27日，深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司在沧州成立，郑某为负责人。该公司采用总部找项目——分公司募集资金——总部管理项目及分派收益的经营模式，即首先由深圳同盈股权投资基金管理有限公司通过对外联系并寻找合适的投资项目，并与项目公司签订项目合作协议，并约定收益及利息，然后将项目情况通报各地分公司，再由深圳同盈公司设立在全国的分公司来发展客户，以私募股权投资基金的形式向不特定的社会公众募集资金，允诺投资人投资不同的基金和投资年限可以得到年化率为14%至24%不等的收益。被告人郑培奇在公司成立之初即在该公司工作，与郑某系姐弟关系，负责给投资人讲解投资项目。经查，郑培奇介绍投资的，以及以郑培奇名义进行投资的人员数量为69人，投资笔数105笔，投资金额共计26705000元，损失金额共计24833551元。其中介绍人为郑培奇，投资人与协议人为他人的协议投资人数共计43人，投资笔数共计58笔，投资金额15300000元；协议投资人为郑培奇，投资人与介绍人为他人的投资人数共计19人，投资笔数共计27笔，投资金额5300000元；介绍人与协议投资人或者投资人均为郑培奇的投资人数共计14人，投资笔数共计20笔，投资金额6105000元。 上述事实，有下列证据经法庭举证、质证，本院予以确认： 1被告人郑培奇的供述：深圳同盈公司河北分公司2013年8月份成立，法人郑某（其亲大姐），地址在运河区，经营范围：委托管理股权投资基金，股权投资，对未上市企业进行咨询，从事投资管理及相关咨询，经济信息咨询，受托资产管理。其在深圳同盈公司河北分公司负责办公室工作，具体是办公室设备的采购，交水、电、暖费，来人接待等，但没有任命文件。总公司是基金管理公司，有好的项目就会发行基金，每次发行基金总公司就会将募集说明书邮寄到河北分公司，分公司会召集业务经理及业务员，让他们联系客户进行投资，投资客户有意向的，会到公司签订委托协议书，协议书一式两份，一份客户留存，另一份邮寄回总公司。分公司有业务经理，总公司邮寄来新的基金募集说明书，就会将说明书分发给业务经理、业务员，由他们联系客户投资。分公司的业务经理大约有二十多人，没有任命文件。分公司投资客户人数大约在五六十人，大部分都是反复多期投资，投资总金额有1亿左右。 每个基金的最大收益不等，一般是一年期的12%-18%，两年期的24%左右。每一支基金在委托协议里都有一个托管银行的账号，投资人投资时，先将钱打入托管账号，而后签订委托协议。从2017年1月总公司就不正常了，本金、收益都不能返了。具体原因是全国其他地方的分公司，有时基金募集不到位，总公司就会惩罚他们，不及时给他们返还本金、收益，分公司的负责人及投资人就会告总公司，法院就会查封总公司某支基金的账号，时间长了，慢慢积累总公司就出问题了，但总的根源应该是总公司收益不理想。 以其名字签订协议的大概有三四十人。2013年-2015年基本上都是以投资客户自己的名义签订的委托协议，因为这期间总公司对每一份协议的投资金额没有太多限制，起步十万，十万以上的投资多大金额都可以。2016年以后总公司要求每一份协议的投资金额不低于100万。有的客户投资不了这么多，就需要几个人凑单。总公司要求在这些投资人中出一名协议投资人，返利益的时候会将钱打入到该协议投资人账户，而后由协议投资人给其他人再分。由于2016年4月份后每一份协议下可能有若干人，而且他们相互间有的根本不认识，为了不担责任，谁也不愿意当协议投资人，所以分公司指定其当协议投资人。其当协议投资人也是便于公司控制资金。 2被害人陈某的陈述：2016年3月其在楼下听邻居说深圳同盈公司有不错的投资项目，后来其去金鼎大厦Ｃ座11楼1120室（同盈河北分公司）咨询投资的方式。当时是公司会计张红梅接待的其。给其介绍了新疆华大谷业科技有限公司，说这个项目不错，可以考虑投资，还给其两本宣传册。4月7日其再次来到同盈公司，郑培奇接待的其，跟其说投资的项目没有风险，好多人都在投资，其说既然没有风险就签了合同，投资23万元，签订了债权合同。期间同盈公司每个月给其返还利息，利率是18%，一直返到11月7号，共计24150元。2016年12月30日，郑培奇给其打电话说去公司一趟。其来到公司后，郑培奇说现在新疆华大这个投资项目前景非常好，问其愿不愿意将债权改成股权进行投资。他说改成股权投资后收益会更高，利息是一年后一次返还，两年之后不想继续投资可以将钱取出。其听完后就在当天重新签订了一份股权合同协议。2017年12月30日其来到同盈公司，公司里没人经营了。其就给张红梅打电话，她说同盈公司出问题了，投资的钱没入到新疆华大，被人挪用了。其又给以前负责给其返钱的张金英打电话，问投资的钱怎么办，她说本金可能也拿不回来了。 3被害人高某的陈述：2015年10月其朋友杨书侠说他现在在深圳同盈沧州分公司工作，说现在公司有个不错的项目，投资于湖南东泰翔峰叶片有限公司的建设、运行，让其考虑一下可以投资，利润也很高。后来其跟着杨书侠来到深圳同盈沧州分公司具体了解投资项目。杨书侠说投资金额超过一百万每年利润能达到16%，一百万以下是14%，如果手里没有那么多钱，可以跟亲戚朋友凑一下。其回家后联系亲戚、朋友共十个人凑了250万元。2015年11月27日，杨书侠联系其来到深圳同盈沧州分公司拿出一份委托投资协议，其看过后按照杨书侠说的在协议上签了字，并将250万元打入深圳同盈公司的账户。协议生效后，深圳同盈公司给其返了十个月利息共375000元。2016年10月份开始深圳同盈公司不再给其返还利息，其打电话联系沧州分公司的负责人张亚萍，张亚萍跟其说投资项目出了问题，停止运行了，本金短时间内拿不回去，要是着急公司可以用车来顶本金，之后其到深圳同盈公司签订了一份置换车辆协议，用7辆车来顶本金，直到现在车一辆都没给其。2017年8月其去北京中国基金协会查了其投资的项目，根本就没有。 4被害人许某的陈述：2016年夏天，其通过朋友得知深圳同盈公司有投资项目。其到深圳同盈沧州办公点后，第一次接待其的是郑某，给其拿了几本宣传册看。第二次去是郑培奇接待的，给其详细讲了深圳同盈公司的投资项目，说公司任何项目都是国家支持的，稳赚不赔，其这才相信。其共投资了32万元。郑培奇是深圳同盈河北分公司副总经理，在公司里负责给投资人讲解投资项目，大家也都叫他郑教授。 5被害人马某的陈述：2016年1月份，其通过朋友李福祥得知深圳同盈公司有投资项目，李福祥介绍说深圳同盈项目不错利息高，后由李福祥带着其去的金鼎领域Ｃ座11楼深圳同盈的沧州办公地点。接待其的是郑培奇，他先给其几本宣传手册，然后给其详细地讲解深圳同盈公司的投资项目，跟其说公司任何项目都是国家支持的，稳赚不赔，这样其才相信。其先后投资了两次，第一次投了16万元，第二次投了30万元，共46万元。郑培奇给其介绍说他是深圳同盈河北分公司副总经理，在公司里负责给投资人讲解投资项目。 6证人郑某的证言：深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司成立时间大概在2013年6月左右，2013年10月其成为河北分公司负责人，公司的运营模式是由深圳总公司发布基金投资项目，各个分公司负责人到项目地进行考察，考察完后总公司将募集说明书邮寄到分公司，分公司召集业务经理及业务员开会，对总公司发布的投资项目进行了解，之后由业务经理及业务员联系投资客户并带客户到投资项目地点进行考察，客户考察完后有意向投资的，将投资款打至同盈总公司指定的托管银行账户，然后凭转账记录和总公司给分公司的通知单在分公司签订投资协议，分公司业务经理及业务员按照总公司邮寄的募集说明书向客户宣传投资项目并带客户进行实地项目考察。河北分公司业务经理大概有十多人，总公司没有任命文件，2014年至2015年客户投资总金额大概在1.4亿元左右。投资人按照投资协议上规定的收益率获取收益，投资协议分为一年期和两年期不等，由总公司按月给投资人发放收益。总公司每月按照募集总金额返还分公司2%至13%的佣金，佣金由总公司转至其农行和建行账户，再由其给分公司业务经理发放相应佣金。每个项目基金在委托投资协议中都有托管银行的账号，投资人先将钱打入托管账号，再签订委托投资协议，钱打至托管银行账户后总公司的用途其不清楚。2015年开始总公司规定每份投资协议至少100万元起，所以出现了凑单协议投资，凑单协议郑培奇名下的最多。郑培奇负责公司业务员的培训，负责给业务员发工资，有时候也给客户介绍投资项目。 7辨认笔录：陈某辨认郑培奇的辨认笔录及照片。 8深圳同盈受案人员登记表，委托协议书，同盈基金有限合伙人入伙协议书，确认担保函，证明等，收据，转账记录等。 9深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司登记信息。 10河北金源会计师事务所有限责任公司审计报告及审计报告补充说明：郑培奇介绍进行投资的，以及以郑培奇名义进行投资的人员数量为69人，投资笔数105笔，投资金额共计26705000元，损失金额共计24833551元。其中介绍人为郑培奇，投资人与协议人为他人的协议投资人数共计43人，投资笔数共计58笔，投资金额15300000元；协议投资人为郑培奇，投资人与介绍人为他人的投资人数共计19人，投资笔数共计27笔，投资金额5300000元；介绍人与协议投资人或者投资人均为郑培奇的投资人数共计14人，投资笔数共计20笔，投资金额6105000元。 11郑某、郑培奇银行卡交易明细。 12广东省深圳市人民检察院起诉书：深圳同盈股权投资基金管理有限公司董事长谢争江及相关人员已被广东省深圳市人民检察院以集资诈骗罪提起公诉。 13郑培奇的抓获经过及临时羁押证明：郑培奇于2018年7月27日在威海被抓获归案，2018年7月27日至8月1日被临时羁押于威海市看守所。 14被告人郑培奇的户籍证明。 本院认为，被告人郑培奇作为深圳同盈股权投资基金管理有限公司河北分公司的管理人员，违反国家金融管理法律规定，以私募股权投资基金的形式，公开宣传、并承诺高息回报，向社会不特定对象非法吸收公众存款26705000元，数额巨大，且给被害人造成了重大损失，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人郑培奇当庭辩称其主要负责公司内外勤，其行为不构成非法吸收公众存款罪；被告人郑培奇的辩护人辩称本案系单位犯罪，被告人主观上没有非法吸收公众存款的故意，其行为不构成非法吸收公众存款罪。经查，深圳同盈公司河北分公司成立后即以实施非法集资犯罪活动为主要活动，故不应以单位犯罪论处；被告人郑培奇作为深圳同盈公司河北分公司的主要管理人员，应当明确知晓公司的经营范围，其向投资人宣讲同盈公司的投资项目，向不特定的社会公众募集资金，表明其主观上应当明知向投资人吸收资金的行为系违法行为，客观上亦实施了非法吸收公众存款的行为。故对被告人及辩护人的辩称，本院均不予支持。被告人郑培奇在共同犯罪中起次要作用，系本案从犯，依法应从轻处罚。被告人郑培奇能供认本案部分事实，可酌情从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第四项、第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人郑培奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月27日起至2021年1月26日止。罚金限判决生效后十日内向本院交纳。） 二、责令被告人郑培奇退赔给各被害人造成的直接经济损失24833551元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵颖梅 人民陪审员  鞠海岐 人民陪审员  尚晓静 二〇一九年十二月九日 书 记 员  李梦琪