河南省唐河县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1328刑初611号公诉机关唐河县人民检察院。被告人李同，男，1990年3月7日出生于河南省唐河县，汉族，高中文化，深圳前海达飞金融服务有限公司（以下简称即有公司）业务员，住唐河县。因涉嫌诈骗犯罪于2019年5月15日被唐河县公安局刑事拘留；同年6月12日因涉嫌贷款诈骗被唐河县人民检察院批准逮捕，同年6月13日被唐河县公安局执行逮捕。唐河县人民检察院以唐检一部刑诉（2019）180号起诉书指控被告人李同犯诈骗罪,于2019年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员陈殿基出庭支持公诉，被告人李同到庭参加诉讼。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，2018年3月份至4月份期间，李英姿（已被判处刑罚）以手机公司做活动、做业绩为由骗取受害人信任，先后将受害人谢某1、林某、王某等人骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店中，隐瞒为受害人办理分期贷款的事实，通过金融消费贷款公司的业务员被告人李同及李城、高浩（均已被判处刑罚）、胡丹丹等人为受害人办理一笔至三笔不等的分期贷款，贷款到账后，相关合作手机店将套现贷款转给被告人李同及李城、高浩等人，后转给被告人李英姿，最终由李英姿支配使用。期间，被告人李英姿等人仅偿还各金融公司少部分贷款后即不再偿还，致使受害人分期贷款无法还款，直至案发。公诉机关在指控上述犯罪时随卷移送了被告人供述、同案犯的供述、被害人陈述、证人证言、搜查笔录、相关微信、支付宝交易数据、扣押清单、相关贷款服务合同等证据。据此，公诉机关认为，被告人李同的行为构成诈骗罪，提请本院依法判决。被告人李同对公诉机关指控的罪名及事实均不持异议，愿意退赔剩余贷款及赃款，请求本院依法从轻处理。经审理查明，2018年3月份至4月份期间，唐河县桐柏县埠江镇李营村村民李英姿（已被判处刑罚）以手机公司做活动、做业绩为由骗取受害人信任，先后将受害人谢某1、林某、王某、冯伟、裴长晓、甄某、胡玉先、梅某、白军、谢某2、李万胜、李林、娄某、程海英等人骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店中，隐瞒为受害人办理分期贷款的事实，通过金融消费贷款公司的业务员被告人李同及李城、高浩（均已被判处刑罚）、胡丹丹等人为受害人办理一笔至三笔不等的分期贷款，贷款到账后，相关合作手机店将套现贷款转给李城、高浩等人，后转给被告人李英姿，最终由李英姿支配使用。期间，被告人李英姿仅偿还各金融公司少部分贷款后即不再偿还，致使受害人分期贷款无法还款，直至案发。具体事实如下：1、2018年3月9日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇江河村村民谢某1骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店，以手机店做活动送手机为由，骗得谢某1的信任，并以不让其偿还贷款为诱为其办理二笔分期贷款。其中，由李城为其办理了1一笔5181元分期贷款；由被告人李同（另案处理）为其办理了一笔6000元分期贷款。截止案发，李英姿偿还即有公司1322元。至一审宣判前，谢某1偿还即有公司7932元。2、2018年3月11日，李英姿将唐河县毕店镇凤凰树村村民林某分别骗至桐柏县埠江镇一四轮电动车店和唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店，以手机店做活动送手机为由，骗得林某的信任，并以不让其偿还贷款为诱为其办理二笔分期贷款。其中，由高浩为林某办理了一笔6000元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔30000元分期贷款，以上二笔贷款本金合计36000元。办完后，李英姿支付林某2500元“好处费”。截止案发，李英姿还即有公司2253元。3、2018年3月28日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇林岗村村民王某及其妻子苗某骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，李英姿以同样的方法，骗得王某的信任，并以不让其偿还贷款为诱为其办理二笔分期贷款、为苗某办理二笔分期贷款。其中，由高浩为王某办理了一笔6000元分期贷款，由李城为王某办理了一笔5181元分期贷款；由李城为苗某办理了一笔5169元的分期贷款，被告人李同为苗某办理了一笔6000元的分期贷款，以上四笔贷款本金合计22338元。截止案发，李英姿偿还即有公司的661元。4、2018年3月28日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇高寨村村民冯伟骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样的方法骗取冯伟办理了三笔分期贷款。其中，由高浩为冯伟办理了一笔5988元分期贷款，由李城为其办理了一笔5180元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔5999元分期贷款，以上三笔贷款本金合计17167元。办完后冯伟给了李英姿300元现金，李英姿在该手机店内给冯伟一部红色全新OPPOR**手机。截止案发，李英姿偿还即有公司660元。5、2018年4月1日，李英姿将唐河县毕店镇杨家柳村村民甄某骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取甄某办理三笔分期贷款。其中，由捷信公司业务员胡丹丹为甄某办理了一笔5488元贷款，由李城为甄某办理了一笔5180元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔5999元分期贷款，以上3笔贷款本金合计16667元。办完后，甄某给了李英姿300元现金，李英姿在该手机店内给甄某一部白色全新VIVOX**手机。截至案发，李英姿偿还即有公司731元。6、2018年4月1日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇高寨村村民胡玉先骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取胡玉先办理三笔分期贷款。其中，由捷信公司业务员胡丹丹为胡玉先办理了一笔5988元贷款，由李城为胡玉先办理了一笔5180元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔5999元分期贷款，以上三笔贷款本金合计17167元。办完后李英姿在该手机店内给胡玉先一部白色全新OPPOR**手机。截至案发，李英姿偿还即有公司726元。7、2018年4月1日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇采油厂双北区居民梅某骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取梅某办理二笔分期贷款。其中，由李城为梅某办理了一笔5180元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔5800元分期贷款，以上二笔贷款本金合计10980元。办完后，梅某给了李英姿300元现金，李英姿在该店内给梅某一部红色全新VIVOX**手机。截至案发，李英姿偿还即有公司704元。8、2018年4月3日，李英姿将河南省桐柏县安棚乡张楼村村民白军骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取白军办理二笔分期贷款。其中，由李城为白军办理了一笔5181元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔6000元分期贷款，以上二笔贷款本金合计11181元。办完后李英姿给白军一部红色全新OPPOR**手机。截至案发，被告人李同及李英姿等人未偿还该笔贷。9、2018年4月4日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇高寨村村民谢某2骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取谢某2办理三笔分期贷款。其中，由捷信公司业务员胡丹丹为谢某2办理了一笔5998元分期贷款，由李城为谢某2办理了一笔5172元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔6000元分期贷款，以上三笔贷款本金合计17170元。办完后，谢某2给了李英姿300元现金，李英姿在该手机店内给谢某2一部红色全新OPPOR**手机。截至案发，被告人李同及李英姿等人未偿还该笔贷。10、2018年4月4日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇高寨村村民李万胜骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取李万胜办理一笔分期贷款。由被告人李同为李万胜办理了1笔6000元的分期贷款。截至案发，被告人李同及李英姿等人未偿还该笔贷。11、2018年4月11日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇高寨村村民程海英骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取程海英办理三笔分期贷款。其中，由高浩为程海英办理了一笔2999元分期贷款，由李城为其办理了一笔3108元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔3000元分期贷款，以上三笔贷款本金合计9107元。办完后，程海英给了李英姿300元现金，李英姿在该店内给程海英一部全新VIVOY***手机。截至案发，被告人李同及李英姿等人未偿还该笔贷。12、2018年4月21日，李英姿将河南省桐柏县埠江镇前埠村村民李林骗至唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内，以同样方法骗取李林办理三笔分期贷款。其中，由高浩为李林办理了一笔5788元分期贷款，由李城为其办理了一笔5181元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔6000元分期贷款，以上三笔贷款本金合计16969元。办完后，李林给了李英姿300元现金，李英姿在该店内给李林一部全新VIVOA**手机。截至案发，被告人李同及李英姿等人未偿还该笔贷。13、2018年4月21日，谢某2将本村村民娄某带到唐河县马振抚镇双河街“飞扬手机广场”手机店内并介绍给李英姿，李英姿以同样方法骗娄某办理二笔分期贷款。其中由李城为其办理了一笔5180元分期贷款，由被告人李同为其办理了一笔4000元分期贷款，以上二笔贷款本金合计9180元。办完后，娄某给了被告人李英姿300元现金，被告人李英姿在“飞扬手机广场”手机店内给娄某一部全新VIVOY***手机。至一审宣判前，娄某偿还即有公司1672元，被告人李同及李英姿等人未偿还该笔剩余贷款。2019年5月15日，被告人李同唐河县公安局双河派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。综上所述，被告人李同伙同李英姿诈骗作案13起，共计骗取谢某1、王某等人在即有公司办理贷款总额共计96797元，截止一审宣判前，李英姿、谢某1、娄某等人共计偿还即有公司贷款16465元，未偿还即有公司本金80332元。上述事实，被告人李同在开庭审理过程中无异议，且有被害人谢某1、林某、王某、苗某、甄某、谢某2、梅某、娄某等人的陈述；证人王豪杰、唐某、马某、雷某等人的证言；个人信用报告、相关账户交易明细、贷款合同、相关还款记录、捷信公司和即有公司提交的退赔申请及还款证明、被告人李英姿、高浩的记录清单及账单说明、各被害人书写的情况说明、公安机关的搜查笔录、扣押清单及相关照片、相关微信、支付宝交易截图、被告人李英姿的前科证明等书证均在卷佐证。以上证据均经当庭质证，其来源合法，客观真实，本院予以确认。本院认为，被告人李同以非法占有为目的，结伙骗取他人办理手机分期贷款，并将所骗取的贷款套现，据为己有，诈骗数额巨大，其行为构成诈骗罪。唐河县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人李同在案发后能主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；其没有退赔被害人及即有公司的经济损失，可以酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人李同犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月15日起至2022年11月14日止。罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人李同等人退赔被害人谢璐璐经济损失7932元、退赔被害人娄辉经济损失1672元；退赔即有公司经济损失80332元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孟 蕴审 判 员  惠钦贤人民陪审员  张新党二〇一九年十二月十二日书 记 员  陈 晨