湖南省郴州市北湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）湘1002刑初476号 公诉机关湖南省郴州市北湖区人民检察院。 被告人朱斌（曾用名朱槟），男，1962年1月27日出生，汉族，专科文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月22日被郴州市公安局北湖分局刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押在郴州市看守所。 湖南省郴州市北湖区人民检察院以郴北检公诉刑诉（2019）496号起诉书指控被告人朱斌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年12月2日公开开庭进行了审理。湖南省郴州市北湖区人民检察院指派检察员成银出庭支持公诉，被告人朱斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经依法审理查明：2011年至2013年期间，被告人朱斌以2%月利率吸纳徐某人民币165万元，并通过徐某向陈某、王某、宾某、苏某、龙某、刘某、罗某等人吸纳存款，并将资金以高息转借给郴州市天兴有色金属有限公司和周某以赚取利息差。支付部分利息后，至2014年第二季度，因资金链断裂，被告人朱斌无法再支付债权人本息。经司法会计鉴定，被告人朱斌非法吸收公众存款427万元，退还本金1.2万元，已支付出借人利息564686元。 到案后，被告人朱斌如实供述了上述事实。 上述事实，被告人朱斌在庭审中亦无异议，且有接报案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、抓获经过、朱斌提供的收条及借条、证明、借条、银行交易凭证、身份证复印件、工商登记资料、银行交易记录、辨认笔录、鉴定意见、证人罗某和龙某等人的证言、被告人朱斌的供述及户籍资料等证据予以证明。事实清楚，证据充分，足以认定。 本院认为，被告人朱斌违反国家金融管理法律规定，在不具备融资资质的情况下，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人朱斌案发后如实供述了犯罪事实，属坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关提出被告人朱斌有非法向社会不特定人员吸收资金427万元、坦白的量刑情节，建议对被告人朱斌判处三年以上五年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，对被告人朱斌适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，并依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人朱斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月22日起至2023年9月21日止。罚金自本判决生效后三十日内缴清。） 二、依法追缴本案违法所得发还给出借人。（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗红荣 人民陪审员  贺绍友 人民陪审员  王碧凡 二〇一九年十二月四日 法官助理周玉 书记员刘晓妍 附清单：                            序号                       出借人                       出借金额（元）                       已退本金（元）                       已付利息（元）                       应追缴             金额（元）                               1                       罗某                       100,000.00                                             24,000.00                       76,000.00                               2                       龙某                       100,000.00                                             13,000.00                       87,000.00                               3                       苏某                       300,000.00                                             71,826.00                       228,174.00                               4                       王某                       850,000.00                       12,000.00                                               838,000.00                               5                       刘某                       100,000.00                                             24,000.00                       76,000.00                               6                       宾某                       500,000.00                                             100,000.00                       400,000.00                               7                       徐某                       1,650,000.00                                             200,000.00                       1,450,000.00                               8                       陈某                       670,000.00                                             131,860.00                       538,140.00                附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。