湖南省株洲市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）湘02刑终378号 原公诉机关湖南省茶陵县人民检察院。 上诉人（原审被告人）叶婧，女，1989年9月17日出生于湖南省茶陵县，汉族，硕士研究生，中共党员，共青团茶陵县委科员，户籍地湖南省茶陵县，住湖南省茶陵县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月1日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕。现羁押于湖南省株洲市公安局第一看守所。 湖南省茶陵县人民法院审理湖南省茶陵县人民检察院指控原审被告人叶婧犯诈骗罪一案，于2019年9月29日作出（2019）湘0224刑初74号刑事判决。宣判后，原审被告人叶婧不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，于2019年12月11日公开开庭审理了本案。湖南省株洲市人民检察院指派检察员刘玮晴出庭履行职务，上诉人叶婧到庭参加诉讼。现已审理终结。 原审判决认定： 被告人叶婧自2017年1月至2018年5月26日期间，明知自己无偿还本息的能力而向多人进行借款，并承诺月息2分至1.5角（即月利率2%至15%）的不等利息为回报，先后骗取被害人周某甲、苏某、罗某、杨某甲、廖某等39名被害人借款1251.854万元。同时为获得被害人的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧将一部分借款用于偿还到期债务或支付利息，截止案发被告人叶婧已偿还本息共计483.81万元，共造成被害人经济损失768.044万元。被告人叶婧在骗取被害人借款后，通过手机浏览“九州娱乐网站”，利用其在该网站注册账户，通过使用其名下长沙银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国银行、中国邮政银行、华夏银行、中国交通银行、光大银行等银行账户以及第三方支付等方式将资金转入“九州娱乐”平台系统提供的610余个涉台湾籍、港澳籍个人银行账户和外省籍（主要是广东福建、广西、江苏、陕西、山东、四川等）个人银行账户内，用于其“九州娱乐”网络平台赌博账号充值并获取等额虚拟货币，进行网络赌博活动。在该平台获取收益后，又从提款专区将虚拟货币提现，通过平台提供的台湾、港澳地区以及外省籍个人银行账户，以银行转账或第三方支付的方式将资金转入叶婧所绑定的银行账户中。被告人叶婧转入“九州娱乐”平台所提供的账户资金累计4638.2836万元，获利回流资金累计3754.9538万元，造成亏损883.3298万元。具体如下： （一）骗取被害人雷某171.984万元并造成被害人经济损失76.468万元 2017年3月26日至2018年3月21日，被告人叶婧向雷某多次借款，承诺月息1分至1角不等的利息回报，陆续向雷某借款共计171.984万元。被告人叶婧收到雷某资金后，随即将大部分资金转账至台湾籍人员林某甲等人，港澳籍人员林某乙，外省籍人员李某甲等个人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台赌博账号充值，进行网络赌博活动。期间为获取雷某的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧陆续归还雷某本金62万元，共支付利息33.516万元。截止案发，扣除已偿还本金以及利息，共造成雷某经济损失76.468万元。 （二）骗取被害人李某乙37.9万元并造成被害人经济损失23.5万元。 2018年1月14日至2018年5月14日，被告人叶婧向李某乙多次借款，承诺月息2分至4分不等的利息回报，陆续向李某乙借款共计37.9万元。被告人叶婧收到资金后，随即将资金转账至台湾籍人员梁某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台赌博账号充值，进行网络赌博。期间为获取李某乙的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧归还李某乙13万元本金，共支付利息1.4万元，截止案发，造成被害人李某乙损失23.5万元。 （三）骗取被害人苏某20万元并造成被害人经济损失14.91万元。 2018年4月24日，被告人叶婧以借期6个月，月息2分为回报骗取被害人苏某借款15万元（约定其中10万元借款时间6个月，其中5万元借款7天）。2018年5月15日，被告人叶婧为获取苏某的信任，利用骗取雷某借款归还苏某短期借款本息5.09万元。次日，被告人叶婧再次骗取苏某借款5万元，借期12天。被告人叶婧收到苏某资金后，随即将资金转账至台湾籍人员赖某某银行账户，充值其“九州娱乐”网络平台账号进行网络赌博活动。被告人叶婧收到苏某5万元资金后，随即又通过手机银行将资金转账至赖某某、李某丙银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，用于进行网络赌博活动。期间为获取苏某的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧归还苏某5万元本金，支付利息900元，截止案发，造成被害人苏某经济损失14.91万元。 （四）骗取被害人杨某甲30万元并造成经济损失28.2万元 2018年2月9日、2018年4月27日，被告人叶婧以月息3-4分不等利息为回报，两次骗取杨某甲借款共30万元。被告人叶婧收到杨某甲资金后，随即将大部分资金转账至港澳籍人员赖某甲银行账户，向其“九州娱乐”网络平台账号充值，用于网络赌博活动。期间被告人叶婧向杨某甲支付利息1.8万元，未偿还本金。截止案发，造成被害人杨某甲经济损失28.2万元。 （五）骗取被害人谭某甲20万元并造成经济损失18.8万元 2018年3月6日，被告人叶婧以资金周转为由骗取被害人谭某甲借款20万元，约定借期10天、月息3分。2018年3月16日，叶婧还款其中5万元后又以资金紧张需继续借款为由，并月息3分回报，欺骗谭某甲再次又将5万元转回到叶婧银行账户。被告人叶婧收到谭某甲资金后，随即将资金转账至台湾籍刘某某、港澳籍樊某某等人账户，向其“九州娱乐”网络平台账号充值，用于网络赌博活动。期间被告人叶婧支付利息1.2万元，未偿还本金。截止案发，造成被害人谭某甲经济损失18.8万元。 （六）骗取被害人周某乙33.1万元并造成被害人经济损失21.1万元 2018年3月26日至2018年5月10日期间，被告人叶婧以资金周转为由，陆续向周某乙借款共计33.1万元。被告人叶婧在收到周某乙转账资金后，随即将大部分资金转账至港澳籍人员樊某某、台湾籍人员邹某某等人账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，用于网络赌博活动。期间为获取周某乙的信任从而达到继续骗取借款的目的，偿还周某乙本金12万元。截止案发造成被害人周某乙经济损失21.1万元。 （七）骗取被害人王某甲20万元并造成被害人经济损失18.4万元 2018年1月28日，被告人叶婧以借期3个月、月息4分为回报骗取王某甲借款20万元。被告人叶婧收到王某甲资金后，随即将资金转账至台湾籍人员白某某个人账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，被告人叶婧向王某甲支付1.6万元利息，造成被害人王某甲经济损失18.4万元。 （八）骗取被害人陈某甲17万元并造成被害人经济损失15.47万元 2018年2月11日，被告人叶婧以投资项目资金不足为由，以借期5个月、月息3分为回报，骗取陈某甲借款17万元。被告人叶婧收到陈某甲的转账资金后，随即将资金转账至台湾籍人员简某某、港澳籍人员赖某甲等人银行账户，用于其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧向陈某甲支付了利息1.53万元。截止案发，造成被害人陈某甲经济损失15.47万元。 （九）骗取石某、刘某甲18.6万元并造成被害人经济损失14.4万元 2018年1月30日，被告人叶婧以借期4个月、月息7分为回报向石某借款20万元。因石某资金不足，后邀好友刘某甲出资11.3万元，两人凑18.6万元借给叶婧，预扣一个月利息1.4万元。被告人叶婧收到被害人资金后，随即将资金转账至台湾籍人员陈某乙等人银行账户，用于其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧向被害人石某、刘某甲支付3个月利息4.2万元。截止案发，造成被害人石某、刘某甲经济损失14.4万元。 （十）骗取被害人陈某丙4万元并造成被害人经济损失1.97万元 2017年暑假期间被告人叶婧以借期2个月，1.5分月息为回报骗取被害人陈某丙借款2万元，后偿还了2万元本金及300元利息。2018年4月30日，被告人叶婧再次以借期2个月、月息2分为回报，骗取被害人陈某丙借款2万元。截止案发，造成被害人陈某丙经济损失1.97万元。 （十一）骗取被害人彭某20万元并造成被害人经济损失18.2万元 2018年2月13日，被告人叶婧以借期4个月、月息3分为回报，骗取被害人彭某借款20万元。资金到账后，被告人叶婧随即将资金转账至港澳籍人员吴某某银行账户，用于对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧向彭某支付的3个月利息1.8万元，未归还本金。截止案发，造成被害人彭某经济损失18.2万元。 （十二）涉嫌骗取被害人王某乙5.95万元并造成被害人经济损失1.2万元 2017年5月12日至2018年4月11日，被告人叶婧以其资金周转为由，多次骗取王某乙借款合计5.95万元，被告人叶婧收到资金后，随即将资金转账至台湾籍人员彭某某等人，港澳籍人员林某乙等人银行账户，用于对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间为取得被害人王某乙的信任并继续骗取资金，被告人叶婧归还王某乙4.75万元。截止案发，造成被害人王某乙经济损失1.2万元。 （十三）骗取被害人陈某丁20万元并造成被害人经济损失18.64万元 2018年2月22日，被告人叶婧以借期2月、月息3.4分为回报向被害人陈某丁借款。因陈某丁资金不足，被告人叶婧告知陈某丁可以通过长沙银行贷款，在被告人叶婧的帮助下，陈某丁通过长沙银行秒贷20万元后转账给叶婧。叶婧随即将资金转账至台湾籍人员王某、港澳籍人员曾某某等人银行账户，用于对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧向陈某丁支付的2个月利息1.36万元，本金未归还。截止案发，造成被害人陈某丁经济损失18.64万元。 （十四）涉嫌骗取被害人杨某乙34万并造成被害人经济损失17.78万元 2017年7月至2017年12月18日期间，被告人叶婧多次骗取被害人杨某乙借款累计14万元，后归还本金14万元和利息0.22万元。2017年12月23日至2018年1月7日期间，被告人叶婧以月息3为回报，两次骗取杨某乙借款累计20万元。资金到账后，随即将资金转账至港澳籍人员郑某某，台湾籍人员廖某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动，同时利用杨某乙借款归还1万给雷某，期间被告人叶婧支付杨某乙利息2万元，本金未归还。截止案发，造成被害人杨某乙经济损失17.78万元。 （十五）骗取被害人刘某乙20万并造成被害人经济损失17.6万元 2018年1月29日，被告人叶婧以借期3个月、月息4分为回报骗取刘某乙借款，刘某乙在叶婧的帮助下通过长沙银行秒贷20万元后转账给叶婧。资金到账后，叶婧随即将资金转账至台湾籍人员白某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧向刘某乙支付3个月利息2.4万元，本金未归还。截止案发，造成被害人刘某乙经济损失17.6万元。 （十六）骗取被害人熊某、唐某28万元并造成被害人经济损失26.6万元 2018年4月28日，被告人叶婧电话向粟某某借款，因粟某某妻子反对而未借款。后粟某某将从事小额贷款的朋友熊某介绍给被告人叶婧。2018年4月28日，被告人叶婧与熊某取得联系，并通过熊某的帮助从北京积木时代小额贷款公司（长沙分公司）取得8万元贷款（实际到账金额78319元）。2018年5月5至5月7日被告人叶婧在北京积木时代小额贷款公司（长沙分公司）办理贷款时，以小贷公司贷款额度与需求存在较大差额为由，以月息1.5角（15%）的高息为回报骗取熊某借款7万元。后叶婧继续向熊某借款，并将其制作的其母亲谭某乙50万元的虚假投融资协议书拍照发给熊某以证明自己的还款能力，熊某遂将自己好友唐某介绍给叶婧，叶婧以借期2个月、月息2角（20%）为回报骗取了唐某借款5万元。2018年5月21日，被告人叶婧再次联系被害人熊某、唐某，以借款20万元过桥为由，以借期7天、月息1角（10%）为回报，再次骗取被熊某、唐某借款14万元。2018年5月22日，被告人叶婧以借钱周转为由骗取熊某借款2万元。被告人叶婧累计骗取熊某、唐某借款共计28万元，期间为获得被害人的信任，被告人叶婧支付熊某利息1.4万元，其余资金被转账至台湾籍人员邹某某、港澳籍人员许某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，用于网络赌博活动。截止案发，造成被害人熊某、唐某经济损失26.6万元。 （十七）骗取被害人周某丙18.8万元并造成被害人经济损失18.8万元 2018年1月31日，被告人叶婧以借期3个月、月息2分为回报，向被害人周某丙借款20万元。2018年2月2日，被害人周某丙通过长沙银行秒贷20万，在扣除1.2万元利息后将18.8万元转账至叶婧个人账户，叶婧出具20万元借据。叶婧收到该笔资金后，随即将资金全部转账至台湾籍人员徐某某银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人周某丙经济损失18.8万元。 （十八）骗取被害人陈某戊49.1万元并造成被害人经济损失18.6万元 2018年5月7日，被告人叶婧以周息5万元为回报向陈某戊借款20万元。被告人叶婧收到陈某戊20万元资金后，随即转账至台湾籍人员邹某某银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。2018年5月13日叶婧偿还本金、利息共计25万元。当日叶婧以借期10天左右、月息3分为回报，再次向被害人陈某戊借款30万元，陈某戊在扣除利息0.9万元后转账29.1万元至叶婧账户内，随后叶婧将资金转账至港澳籍人员陈某某、台湾籍人员邹某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。2018年5月19日、5月26日被告人叶婧归还了陈某戊5.5万元。截止案发，造成被害人陈某戊经济损失18.6万元。 （十九）骗取被害人刘某丙10万元并造成被害人经济损失9.1万元 2018年2月5日，被告人叶婧以有资金需求为由，以借期3个月、月息3分为回报骗取刘某丙借款10万元。被告人叶婧在资金到账后，随即将资金转账至台湾籍人员徐某某银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧向被害人刘某丙支付了利息0.9万元。截止案发，造成被害人刘某丙经济损失9.1万元。 （二十）骗取被害人陈某庚20万元并造成被害人经济损失20万元 2018年4月30日，被告人叶婧以借期1个月、月息2分为回报向被害人陈某庚借款。后陈某庚在叶婧的帮助下通过长沙银行秒贷20万元并转至叶婧银行账户，资金到账后随即被叶婧转账至台湾籍人员梁某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人陈某庚经济损失20万元。 （二十一）骗取被害人贺某25万并造成被害人经济损失23万元 2018年1月29日，被告人叶婧以借期3个月、月息4分为回报，骗取被害人贺某借款25万元。叶婧在收到贺某25万元资金后，随即将资金转账至台湾籍人员陈某乙等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧支付贺某利息2万元。截止案发，造成被害人贺某经济损失23万元。 （二十二）骗取被害人陈某辛4万元并造成被害人经济损失4万元 2018年4月28日，被告人叶婧以借期3个月、月息3分为回报，分两次骗取陈某辛借款共4万元。被告人叶婧在收到资金后，随即将资金转账至港澳籍人员赖某乙银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人陈某辛经济损失4万元。 （二十三）骗取被害人陈某癸14万元并造成被害人经济损失4.04万元 2018年2月7日至2018年4月23日期间，被告人叶婧先后以月息4分和日息50元／万、日息150元／万不等的高额利息为回报，先后四次骗取被害人陈某癸借款累计14万元，被告人叶婧每次在收到资金后，随即将大部分资金转账至谢某某银行账户，用于其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间被告人叶婧为取得被害人陈某癸的信任并继续借款，先后偿还了本金9万元、利息0.96万元。截止案发，造成被害人陈某癸经济损失4.04万元。 （二十四）骗取被害人吴某甲、颜某40万元并成被害人经济损失40万元 2018年4月29日，被告人叶婧以借期1个月、月息2分为回报向被害人吴某甲借款。并通过被害人吴某甲认识颜某，后被告人叶婧向吴某甲、颜某共计借款20万元，其中吴某甲5万元，颜某15万元。2018年5月7日，被告人叶婧再次以其本人投资需资金周转为由，以月息2分为回报，再次向骗取被害人吴某甲借款20万元，吴某甲通过长沙银行秒贷20万元后转账给叶婧。两次将所得资金大部分被告人叶婧转账至台湾籍人员梁某某等人的银行账户，用于对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人吴某甲、颜某经济损失40万元。 （二十五）骗取被害人吴某乙20万元并造成被害人经济损失20万元 2018年4月17日，被告人叶婧以借期4个月、月息2分为回报骗取被害人吴某乙借款5万元。2018年5月20日被告人叶婧又以周息0.45万元的高额利息为回报，骗取被害人吴某乙借款15万元。被告人叶婧在收到吴某乙资金后，随即将资金转账至台湾籍人员叶某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人吴某乙经济损失20万元。 （二十六）骗取被害人周某丁29万并造成被害人经济损失19万元 2017年5月至2018年5月18日期间，被告人叶婧多次向被害人周某丁借款共计10万，并已归还。2018年5月20日，被告人叶婧以月息五分为回报骗取周某丁借款20万元，并先扣除1万利息，后周某丁通过银行转账向叶婧分两笔转账19万元。资金到账后，被告人叶婧随即将资金转账至港澳籍人员樊某某银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账户充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人周某丁经济损失19万元。 （二十七）骗取被害人陈某寅70万并造成被害人经济损失13.4415万元 2017年12月13日至2018年5月12日期间，被告人叶婧以月息2分至4分不等的回报，先后五次向被害人陈某寅骗取借款共计70万元，资金到账后，被告人叶婧随即将大部分资金转账至台湾籍人员彭某某、廖某某、赖某某、刘某某、邹某某等人银行账户，用于对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间为获取陈某寅的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧先后归还55万元本金、利息1.5585万元。2018年5月21日，被告人叶婧再次以3天1万元利息为回报，骗取被害人陈某寅借款15万元。资金到账后，叶婧随即将资金转账至外省籍人员张某某银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，被告人叶婧造成经济损失13.4415万元。 （二十八）骗取被害人胡某甲10万元并造成被害人经济损失10万元 2018年3月9日，被告人叶婧以借期1个月、月息3分为回报骗取被害人胡某甲借款10万元，被告人叶婧收到胡某甲10万元后，随即将资金转账至台湾籍人员刘某某银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，被告人叶婧造成被害人胡某甲经济损失10万元。 （二十九）骗取被害人朱某60万元并造成被害人经济损失12万元 2018年2月6日，被告人叶婧以月息1角的高额利息为回报，骗取被害人朱某借款40万元，被告人叶婧在收到朱某资金后，随即将其中36万元资金转账至港澳台籍、外省籍人员夏某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。2018年4月6日被告人叶婧归还本息合计48万元。2018年4月21日，被告人叶婧再次以借期1个月、月息5分为回报，骗取被害人朱某借款20万元，被告人叶婧收到资金后，随即将大部分资金转账至港澳籍人员冯某某、台湾籍人员吴某丙银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，用于进行网络赌博活动，同时从中转账3万元给雷某。截止案发，被告人叶婧造成朱某经济损失12万元。 （三十）骗取被害人刘某丁资金82万并造成被害人经济损失9.618万元 2018年1月19日至2018年5月14日期间，被告人叶婧先后从被害人刘某丁处骗取借款共计69万元。被告人叶婧骗取刘某丁借款后，随即将资金转账至台湾籍人员梁某某、夏某、邹某某等人银行账户，用于向其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间为获取刘某丁的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧归还了69万元本金，利息3.382万元。2018年5月20日，被告人叶婧再次再次从被害人刘某丁处骗取借款13万元，被告人叶婧在资金到账后，随即与其他诈骗资金转账至台湾籍人员黄某某等人银行账户，用于向其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成刘某丁经济损失9.618万元。 （三十一）骗取被害人廖某60万元并造成被害人经济损失45万元 2018年5月2日，被告人叶婧以生意周转为由骗取被害人廖某借款60万元，约定借期一个月，月息3分。资金到账后，被告人叶婧随即转账54万元至台湾籍梁某某等人，港澳籍赖某乙等人银行账户，用于其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。2018年5月12日被告人叶婧偿还本金15万元，截止案发，被告人叶婧造成被害人经济损失45万元。 （三十二）骗取李某丁30万元并造成被害人经济损失18.8万元 2018年2月22日至2018年4月15日期间，被告人叶婧以其投资为由，先后骗取被害人李某丁借款30万元，约定月息3分。资金到账后，叶婧随即将资金转账至港澳籍人员冯某某等人，台湾籍叶某某等人银行账户，向其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博。期间被告人叶婧归还了本金10万元，支付1.2万元利息。截止案发，被告人叶婧造成被害人李某丁经济损失18.8万元。 （三十三）诈骗被害人刘某戊2万元并造成被害人经济损失2万元 2018年5月26日，被告人叶婧向刘某戊借款2万元还款并承诺第二天归还。资金到账后，叶婧随即将资金转账至港澳籍许某某银行账户，向其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人刘某戊经济损失2万元。 （三十四）骗取胡某乙107.42万元并造成被害人经济损失47.4065万元 2018年3月至2018年5月20日，被告人叶婧先后以月息2.5-3分、每日10-12元／万等高额利息回报，陆续从胡某乙处骗取借款共计107.42万元。在被害人胡某乙资金到账后，叶婧随即将资金转账至台湾籍人员赖某某、吴某丙、夏某等人，港澳籍人员樊某某等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。期间为获取胡某乙的信任从而达到继续骗取借款的目的，被告人叶婧归还本金58万元，支付利息2.0135万元。截止案发，造成被害人胡某乙经济损失47.4065万元。 （三十五）骗取被害人罗某40万元并造成被害人经济损失40万元 2018年2月8日，被告人叶婧以借期3个月、月息2分为回报，骗取被害人罗某借款20万元。被害人罗某的资金到账后，被告人叶婧随即将资金转账至港澳籍人员廖某甲银行账户对其“九州娱乐”网络平台账充值号，进行网络赌博。2018年5月20日，被告人叶婧再次以借款20万元3天付息1.1万元的高额回报，骗取被害人罗某借款20万元，被告人叶婧收到资金后，随即将资金转账至港澳籍人员李某戊、台湾籍人员黄某甲等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台赌博账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人罗某直接经济损失40万元。 （三十六）骗取周某甲资金60万元并造成被害人直接经济损失60万元 2018年4月29日至5月5日，被告人叶婧以投资项目为由分两次以月息三分（3%）、一角（10%）为回报，骗取周某甲借款共计60万元，被告人叶婧收到周某甲60万元转账资金后，随即将资金转账至台湾籍人员梁某某等人，港澳籍人员赖某乙等人银行账户，对其“九州娱乐”网络平台账号充值，进行网络赌博活动。截止案发，造成被害人周某甲直接经济损失60万元。 上述事实有经庭审举证、质证并查证属实的接报案登记表、协助查询财产通知书、不动产权利及其他事项登记信息、银行账户流水、资金往来统计表、银行账户资金往来港澳台、外省籍账户流水信息统计表、涉嫌赌博的港澳台、外省籍账户的开户信息统计表、银行交易对手账户及身份信息、收入证明、借款明细、借条、户籍证明、聊天记录、备忘录、叶婧浏览器网址浏览记录等书证，证人谭某乙、胡某乙、朱某等证人的证言，被害人雷某、李某乙、苏某、杨某甲、等被害人的陈述，鉴定意见书，搜查笔录，被告人叶婧的供述与辩解等证据证明。 据此，湖南省茶陵县人民法院依法对被告人叶婧适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：一、被告人叶婧犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币二十万元;二、责令被告人叶婧退赔各被害人经济损失共计768.044万元。 上诉人叶婧上诉提出：一审判决认定诈骗犯罪证据不足，系认定事实错误；构成非法吸收公众存款罪，不构成诈骗罪，系罪名认定错误；是自首，应当减轻处罚。 株洲市人民检察院出庭检察员出庭意见：原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确，量刑适当，程序合法，建议驳回上诉，维持原判。 经二审开庭审理查明的事实和采信的证据与一审相同。 本院认为，上诉人（原审被告人）叶婧以非法占有为目的，明知自己无偿还能力而隐瞒真相向多名被害人进行借款（其中向部分被害人进行多次借款），造成被害人经济损失768.044万元，数额特别巨大，且诈骗所得资金主要用于网络赌博这一高风险且非法的活动，其行为已构成诈骗罪。上诉人叶婧所提“一审判决认定诈骗犯罪证据不足，系认定事实错误；构成非法吸收公众存款罪，不构成诈骗罪，系罪名认定错误；是自首，应当减轻处罚”的上诉理由，经查，上诉人叶婧实施诈骗犯罪的事实，有经查证属实的网址浏览记录、短信记录、银行流水、银行交易对账单、微信截图、收入证明、聊天记录、备忘录等书证，谭某、廖某甲等证人证言，周某乙、王某甲、杨某乙等被害人的陈述，鉴定意见书，搜查、提取笔录等证据予以证明，上述证据能相互印证，足以认定；上诉人明知自己无偿还能力，隐瞒自身财务状况、借款真实用途，以借款为由骗取不同被害人的财物，将大部分骗取的财物用于“九州娱乐”平台进行网络赌博，其主观上具有非法占有的目的和诈骗故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，符合诈骗罪的主客观构成要件，构成诈骗罪；叶婧虽是自动投案，但拒不交代诈骗所得财物的去向，不属于交代自己的主要犯罪事实，不构成自首，原判根据叶婧犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，在法定量刑幅度内对其量刑适当。综上，叶婧的上诉理由均不成立，不予采纳。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  肖青松 审判员  谭红艳 审判员  罗慧虹 二〇一九年十二月十六日 法官助理何健 书记员朱超历 附相关法条： 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。