浙江省浦江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0726刑初417号 公诉机关浙江省浦江县人民检察院。 被告人冯金根，男，1967年7月20日出生于浙江省浦江县，汉族，初中文化，中共党员，住浙江省浦江县。因本案于2018年11月19日被浦江县公安局刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人娄嵘，浙江广政律师事务所律师。 浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2019]395号起诉书指控被告人冯金根犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年9月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员祝丽莉出庭支持公诉，被告人冯金根及辩护人娄嵘到庭参加诉讼。现已审理终结。 浦江县人民检察院指控，被告人冯金根非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条。同时被告人冯金根以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪依法追究其刑事责任。提请本院依法惩处。 被告人冯金根对起诉书指控的定性没有异议，对指控的金额有异议。其认罪，请求从轻处罚。 辩护人娄嵘对起诉书指控的定性提出缺少社会性和公开性，辩护意见为1、本案受害人基本是亲朋好友，没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等方法、形式宣传；2、被告人有自首情节、系初犯、偶犯，请求对其减轻处罚。 经审理查明： （一）非法吸收公众存款 2011年至2016年3月28日期间，被告人冯金根以生产经营等为由，约定月息1分至2分不等，向某学铭、冯某2、冯某3、冯某4等社会不特定人员借款，总计借款金额达921万元，已归还本息308万余元，造成损失613万余元。具体如下： 1.2011年至2014年12月1日期间，被告人冯金根分多次向某学铭总计借款人民币300万元，约定利息1.5分，已支付利息53万元。 2.2012年，被告人冯金根以投资红砖厂为由向某献统借款10万元，约定月息1.5分，已支付利息5.4万元；同年，经冯某2联系，被告人冯金根向王大桥借款10万元，已支付利息9.32万元；2014年12月份，被告人冯金根以转贷款为由，向某献统借款10万元，约定月息1.5分，已支付利息3万元。 3.2012年3月，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某献宝借款30万元，约定月息1.5分，已支付利息21.6万元。 4.2013年，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某廷柏借款8万元，约定月息1.5分，已支付利息2.4万元。 5.2013年，被告人冯金根向某春妍借款70万元，约定月息1.5分，后于2018年1月份以江合公司股份折价200万元给冯某5，其中部分用于抵债。 6.2013年9月，被告人冯金根以投资砖厂为由，向某兴地借款2万元，约定月息1.2分，至今未归还本息。 7.2013年10月4日，被告人冯金根向潘某借款50万元，约定月息1.5分，至今未支付本息。 8.2014年2月，被告人冯金根向某建明借款27万元，约定月息1.5分，已归还本金15万元，支付利息8.725万元。 9.2014年3月，被告人冯金根通过冯某3联系，以投资红砖厂为由，向朱祖群借款10万元，约定月息1.5分，已支付利息6.4万元。 10.2014年至2016年8月30日期间，被告人冯金根向某亦欢总计借款120万元，约定月息1.5分，已支付利息31.8万元。 11.2015年2月，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某伟民借款31万元，约定月息1.5分，已支付利息5.58万元。 12.2015年5月，被告人冯金根经其姐姐联系，向张某1借款12万元，约定月息1分，已支付利息2.72万元。 13.2015年6月，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向楼某1借款30万元，约定月息1.5分，已支付利息15.75万元。 14.2015年7月，被告人冯金根以投标为由，向金某1夫妇借款100万，约定月息1.5分，已支付利息28万元。 15.2015年7、8月，被告人冯金根向某之舜借款15万元，约定月息1.2分，同年11月，又向某之舜借款4万元，约定月息1.2分。2016年，被告人冯金根支付利息2.5万元，归还本金4万元。 16.2015年10月16日，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向楼某2借款20万元，已归还本金10万元，支付利息1.8万元。 17.2016年2月17日，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某廷仕借款12万元，约定月息1.5分，已支付利息2.16万元。 18.2016年3月28日，被告人冯金根以资金周转困难为由，向金某2借款30万元，约定月息2分，已支付利息12.6万元；2017年年初又向金某2借款20万元，约定月息1.5分，已归还本金12万元。 证明上述事实的证据有：被告人冯金根的供述与辩解，被害人冯某1、冯某2、冯某3、冯某4、冯某5、冯某6、潘某、冯某7、冯某8、冯某9、张某1、楼某1、金某1、冯某10、楼某2、董某、冯某11、金某2的陈述，证人接受证据清单，转账凭证，借条，银行交易流水，民事诉讼卷宗材料，汇款凭证，搜查笔录及照片，数据光盘，经当庭举证、质证，形式及来源合法，内容客观真实，与本案具有关联，本院予以确认。 （二）集资诈骗 2016年8月至2018年6月期间，被告人冯金根在严重负债的情况下，仍以生产经营、转贷款等为由，以月息8厘至1.5分不等，向某之产、张某2、金某3、陈某等社会不特定人员骗取资金总计390余万元，并将上述大部分资金用于期货投资等高风险行业或者归还旧债，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还。具体如下： 1.2016年8月11日，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某之产借款20万元，约定月息1分，至今未归还本息。 2.2016年9月22日，被告人冯金根向张某2借款30万元，约定月息1.5分，已支付利息6.75万元。 3.2016年10月12日，被告人冯金根通过金某1介绍，向金某3借款30万元，约定月息1.6分，已支付利息4.3万元。 4.2017年1月9日，被告人冯金根向叶某2借款3万元，约定月息1分，至今未归还本息。 5.2017年1月18、19日，被告人冯金根向陈某夫妇借款30万元，约定月息1分；同年3月，又向陈某夫妇借款6万元，约定月息1.5分；2017年9月，又向陈某夫妇借款40万元，约定月息1.5分，至今未归还本息。 6.2017年2月2日，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某先英借款23万元，约定月息1.5分，至今未归还本息。 7.2017年5月14日，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向某建设借款5万元，约定月息1分，至今未归还本息。 8.2017年7月24日，被告人冯金根以转贷款为由，向杨某借款50万元，约定月息3分，已支付利息5万元。 9.2017年8月16日，被告人冯金根经冯鸿鹏介绍，以转贷款为由向俞某借款50万元，约定月息1.5分，至今未归还本息。 10.2017年9月，被告人冯金根以转贷款为由，向张国荣借款10万元，至今未支付本息。 11.2017年11月4日，被告人冯金根以买房为由，向赵某借款20万元，约定月息1.5分，已归还本金5万元。 12.2018年1月27日，经冯某2联系，被告人冯金根向许某借款5万元，约定月息8厘，至今未归还本息。 13.2018年2月5日，被告人冯金根以转贷款为由，向叶某1借款20万元，已归还本金2.5万元。 14.2018年4月16日，被告人冯金根以工地需要资金为由，向徐某1借款20万元，借期1个月，约定利息1分。2018年5月16日，被告人归还10万元本金，支付0.3万元利息，并续借剩余10万元本金三个月。2018年6月24日，被告人冯金根以转贷款为由，向徐某1借款20万元，未归还过本息。 15.2018年5月14日，被告人冯金根以投资红砖厂为由，向楼某3借款13.6万元，约定月息1.5分，至今未归还本息。 16.2018年6月，被告人冯金根以转贷款为由，向某学铭借款31万元，至今未归还本息。 证明上述事实的证据有：被告人冯金根的供述与辩解，被害人冯某12、张某2、金某3、陈某、冯某13、冯某14、杨某、俞某、赵某、许某、叶某1、徐某1、楼某3、冯某1的陈述，证人冯某15、吴某、冯某1冯某17的证言，接受证据清单，借条，银行账户明细，银行转账凭证，民事诉讼卷宗材料，扣押决定书，扣押清单，被告人冯金根的户籍证明及抓获经过等，经当庭举证、质证，形式及来源合法，内容客观真实，与本案具有关联，本院予以确认。 本院认为，被告人冯金根非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；同时，被告人冯金根以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人冯金根一人犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关指控的被告人冯金根未能退还董某的投资款及工钱共计95万元的事实，该借款实为被告人冯金根应支付董某的投资款，不是实际借款，应从非法吸收公众存款中剔除。被告人冯金根自动投案，如实供述非法吸收公众存款的事实，对非法吸收公众存款罪可认定自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人冯金根没有如实供述集资诈骗的主要犯罪事实，对集资诈骗罪不能认定自首。被告人以生产经营等为由，公开吸收资金，对借款对象没有限制和控制，应当认定向社会不特定对象非法集资。吸收的金额有被告人出具的借条、银行交易记录及被害人陈述等证据证实，故被告人有关金额的辩解和辩护人提出没有公开性和社会性的辩护意见，不予采纳。有关辩护人提出被告人有自首、系初犯等要求减轻处理的辩护意见，本院对非法吸收公众存款罪减轻处罚的辩护意见，予以采纳，对集资诈骗罪部分，有自动投案情节，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人冯金根的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人冯金根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二 年六个月，并处罚金人民币五万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月19日起至2030年5月18日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人冯金根的犯罪所得予以追缴，发还被害人；追缴不足部分，由被告人予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  洪永喜 人民陪审员  江文忠 人民陪审员  罗贤均 二〇一九年十二月六日 代书 记员  方 芳