广西壮族自治区玉林市玉州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0902刑初304号 公诉机关广西壮族自治区玉林市玉州区人民检察院。 被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司，统一社会信用代 码91450200MA5KATUJ42，单位地址柳州市温州街1号温州商贸城一区1-43、1-44、1-45、1-46，法定代表人豆昌华。 诉讼代表人豆昌华，男,1963年5月1日出生，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司及桂林赢未来投资管理有限公司法定代表人，住江苏省南京市浦口区。 辩护人覃市舟，广西坤润律师事务所律师。 被告单位桂林赢未来信息咨询有限公司，统一社会信用代 码91450300348554813N，单位地址桂林市七星区自由路6号综合 楼1-4号商铺，法定代表人豆昌华。 诉讼代表人豆昌华，男,1963年5月1日出生，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司及桂林赢未来投资管理有限公司法定代表人，住江苏省南京市浦口区。 辩护人李伏平，广西桂竞天律师事务所律师。 诉讼代表人豆昌华，男,1963年5月1日出生，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司及桂林赢未来投资管理有限公司法定代表人，住江苏省南京市浦口区。 被告梁臻，男，1988年2月9日出生于广西壮族自治区苍梧县，汉族，大学本科文化，居民，原柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司（以下简称赢未来玉林公司）负责人，住梧州市万秀区。因本案于2018年8月24日临时羁押于呼和浩特市第三看守所，2018年9月1日被刑事拘留，2018年9月29日被逮捕。现羁押于玉林市看守所。 辩护人梁迅，广西建梧律师事务所律师。 玉林市玉州区人民检察院以玉区检公刑诉〔2019〕1号起诉书指控被告人梁臻、柳州市赢未来信息咨询有限公司、桂林赢未来信息咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪及合同诈骗罪，于2018年6月10日向本院提起公诉，本院于6月17日受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。玉林市玉州区人民检察院指派检察员冯良瑜出庭支持公诉，被告人梁臻及其辩护人梁迅到庭参加诉讼，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司的辩护人覃市舟到庭参加诉讼，被告单位桂林赢未来信息咨询有限公司的辩护人李伏平到庭参加诉讼。因案情复杂，本院向玉林市中级人民法院申请延长审限三个月，玉林市中级人民法院于2019年9月26日同意延长审限三个月。现已审理终结。 玉林市玉州区人民检察院指控，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司在未取得吸收公众存款资质的情况下，在玉林市开设分公司，通过发放宣传单、召开招商座谈会等方式向社会不特定人员吸收资金。柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司从2016年8月18日成立至2018年7月，以高息收益为诱饵向公众宣传专业理财，收取了1018.8万元人民币的投资款。柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司吸收的公众存款均流入被告单位桂林赢未来投资管理有限公司在通联支付网络服务股份有限公司广西分公司开设的商户号200617000002683。 被告人梁臻于2016年8月18日至2018年4月3日一直担任柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司负责人，个人在广西北部湾银行开户（卡号62×××42）给该玉林分公司开展业务长期使用。2017年3月份前兼任店长，负责该分公司的筹建，员工招聘，业务培训，组织客户理财会，员工的日常管理，业务员的业务指导以及日常费用报销、工资、提成、客户收益、到期本金审核签字考工作。 另查明，梁臻于2017年12月14.日至今担任柳州市赢未来信息咨询有限公司法定代表人，2018年4月3日至今担任赢未来玉林公司负责人，2017年11月22日至今担任桂林赢未来投资管理有限公司的法定代表人。2018年8月24日9时许，到呼和浩特市公安局赛罕分局大学西路派出所投案。 检察机关认为，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司、桂林赢未来投资管理有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梁臻作为赢未来玉林公司直接负责的主管人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定提起本院依法判处。 被告人梁臻对指控的事实和罪名均有异议，辩称其不构成犯罪，公诉机关的指控证据不足、事实不清。被告人梁臻的辩护人提出：梁臻客观上没有实施犯罪行为，主观上没有犯罪故意，并非参与公司直接管理的责任人员，梁臻不构成犯罪。被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司的辩护人对指控的罪名和事实均有异议，辩称本案系个人犯罪行为而非单位犯罪，违法所得也是有个人私分。被告单位桂林赢未来投资管理有限公司的辩护人对指控的罪名和事实均有异议，辩称本案是自然人犯罪而非单位犯罪，且本公司在本案中起从属作用。 经审理查明，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司在未取得吸收公众存款资质的情况下，在玉林市开设分公司，通过发放宣传单、召开招商座谈会等方式向社会不特定人员吸收资金。柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司从2016年8月18日成立至2018年7月，以高息收益为诱饵向公众宣传专业理财，收取了1018.8万元人民币的投资款。柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司吸收的公众存款均流入被告单位桂林赢未来投资管理有限公司在通联支付网络服务股份有限公司广西分公司开设的商户号200617000002683。 被告人梁臻于2016年8月18日至2018年4月3日一直担任柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司负责人，个人在广西北部湾银行开户（卡号62×××42）给该玉林分公司开展业务长期使用。2017年3月份前兼任店长，负责该分公司的筹建，员工招聘，业务培训，组织客户理财会，员工的日常管理，业务员的业务指导以及日常费用报销、工资、提成、客户收益、到期本金审核签字考工作。 豆昌华于2017年12月14.日至今担任柳州市赢未来信息咨询有限公司法定代表人，2018年4月3日至今担任赢未来玉林公司负责人，2017年11月22日至今担任桂林赢未来投资管理有限公司的法定代表人。 2016年9月至2018年7月，梁臻、豆昌华在赢未来玉林公司负责人期间，赢未来玉林公司以年利率6%-13%的利率向宾向修、岑某等156人共315人/次，吸收资金9033450元进行理财，其中：2018年2月以前吸收数额为6988000元，2018年3月以后吸收数额为2045000元，其他450元；归还投资款金额为703597.89元，其中2018年2月前554882.7元，2018年3月以后148715.19元；未归还投资款金额8329852.11元，其中：2018年2月前6433117.3元，2018年3月以后1896284.81元，其他450元的财物事实存在。2、到办案机关报案或登记的投资人共79人，报案投资金额为5979000元，收回投资金额为569752.73元，未收回金额为5409247.27元，其中：钟某1、刘某1、陈某3、詹玩光、尹某、任某、梁某2等7人的报案金额为382000元，收回本息73472.54元，未收回投资款308527.46元的财物事实存在。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （一）、物证 1、接受证据材料清单及收缴的物品照片证明，陈某2向公安机关提交赢未来玉林公司的POS机2台、客户出借咨询与服务协议56本、收据54本、通联支付签名单283张、对公账户卡1张、电子审批凭证10张、营业执照复印件1张（负责人梁臻）、开户许可证1张、公司公章1枚、印章若干枚、法人代表印章（豆昌华）1枚、支票等物品。 2、提取笔录、接受证据材料清单证明，林某向公安机关提交赢未来玉林公司的办公电脑三台。 3、三联收据（签单）蓝色封皮7本、单栏收据单（签单）橙色封皮5本、收据（签单）青色封皮10本，内容为赢未来玉林公司开具给各投资人的收款收据。 （二）、书证 1、受案登记表证明，被害人钟某1、陈某1等人于2018年8月2日到玉林市公安局玉州分局经济犯罪侦查大队报案称其公司赢未来玉林公司自开业以来以高息为诱饵向公众宣传专业理财，收取了86人168笔投资款，总额6569000元。报案人钟某1也投资了5万元。 2、抓获经过证明，2018年8月24日9时30分左右，梁臻经派出所劝说主动到内蒙古自治区呼和浩特市公安局赛罕分局大学西路派出所投案。梁臻于2018年8月24日至8月31日临时羁押于呼和浩特市第三看守所。 3、中国银行业监督管理委员会玉林监管分局出具的证明证明，该局未向赢未来玉林公司颁发金融许可证，该公司没有从事吸收公众存款等商业银行业务的资格。 4、中国银行业监督管理委员会桂林银监分局出具的证明证明，桂林赢未来投资管理有限公司未经过银监会系统批准成立，不属于银行业金融机构。该公司不具备吸收公众存款的资质。 5、中国银行业监督管理委员会柳州银监分局出具的证明证明，该局未向柳州市赢未来信息咨询有限公司颁发《金融许可证》及核准吸收公众存款资质。 6、赢未来玉林分公司签单收据存根汇总表证明，2018年9月14日玉林市公安局玉州分局经侦大队莫负宗汇总，经由该公司财务陈某2核对签字。内容包括收据编号、开票日期、客户姓名、投资金额、投资种类、投资年限、年化收益率、支付方式。合计299份存根，投资金额合计1018.8万元。 7、赢未来玉林分公司投资者一览表证明，由该公司提供，包含了168笔共86人的入资金时间、姓名、身份证号码、联系方式、投资金额、汇款方式，总计6569000元。 8、赢未来玉林分公司20万元以上在投客户名单证明，20万元以上在投客户有7人，投资金额合计198万元。 9、玉林市工商管理局提供的赢未来玉林公司的工商登记材料证明，该公司于2018年4月份将法定代表人梁臻变更为豆昌华。 10、赢未来玉林公司的营业执照证明该公司类型是有限责任公司分公司，2016年8月18日成立时负责人为梁臻，2018年4月3日变更负责人为豆昌华。经营范围为投资咨询，经纪贸易咨询，企业管理咨询，投资顾问。 11、柳州市赢未来信息咨询有限公司任命书证明，该公司于2016年8月16日任命梁臻为赢未来玉林公司负责人。 12、桂林赢未来投资管理有限公司的营业执照证明，成立时间是2015年7月30日，法定代表人是李某1，2016年6月13日法定代表人变更为曾某，2017年8月1日法定代表人变更为陈某4，2017年11月22日法定代表人变更为豆昌华。 13、桂林市工商管理局提供的桂林赢未来投资管理有限公司南宁分公司的营业执照证明，该公司类型是有限责任公司分公司，登记时间是2017年12月4日，成立日期是2016年2月1日，负责人是豆昌华。法定代表人信息有豆昌华签字，落款时间为2018年3月22日。 14、柳州市工商管理局提供的柳州市赢未来信息咨询有限公司的营业执照、企业变更咨询单、公司章程、股东决、股权转让协议证明，该公司类型是有限责任公司，2016年1月12日成立时法定代表人为胡某1，2017年1月7日变更为潘某1，2017年9月7日变更为陈某4，2017年12月14日变更为豆昌华。陈某4于2017年12月5日将柳州市赢未来信息咨询有限公司99%的股权共990万元认缴出资额转让给豆昌华。该企业于2017年12月14日进行企业变更，将法定代表人、管理人员、股东名录陈某4变更为豆昌华等。 15、桂林赢未来投资管理有限公司榕湖分公司的营业执照证明该公司类型是有限责任公司分公司，登记时间是2017年12月4日，成立日期是2017年4月5日，负责人是豆昌华。 16、贺州市赢未来投资咨询有限公司营业执照证明，该公司类型是有限责任公司，登记时间是2018年3月28日，成立日期是2016年5月30日，负责人是豆昌华。 17、柳州市赢未来信息咨询有限公川柳北分公司的营业执照证明该公司负责人程某，2018年5月9日登记、成立。 18、柳州市赢未来信息咨询有限公司任免职通知证明，该公司2017年10月27日任命陈某4为玉林分公司负责人，免去梁臻原玉林分公司负责人职务。 19、柳州市赢未来投资咨询有限公司玉林分公司员工激励政策文件证明，签发人处为梁臻签名。 20、老客户转介绍新客户红包分摊明细、由牟某提供赢未来公司的宣传单页证明赢未来玉林公司自开业以来以高息为诱饵向公众宣传专业理财的事实。 21、梁臻提交的《柳州市赢未来信息咨询有限公司声明》称该公司出具声明，2016年8月18日开设的玉林分公司工商登记分公司负责人由员工梁臻挂名，梁臻仅为挂名负责人，无实际出资，不可参与玉林分公司的股权分红，玉林分公司一切债权债务关系与其无关。有该公司印章，落款时间为2016年8月18日。 22、豆昌华覃市舟律师提交的《分公司登记申请表》称该文件上的“豆昌华”签名非豆昌华亲笔签名。 23、南京赢未来隆某投资咨询有限公司的企业信用信息公示报告证明，该公司类型是有限责任公司，法定代表人是冯某1，股东是戚某、南京赢未来投资管理有限公司，成立时间是2015年1月5日。 24、内蒙古银富投资咨询有限公司的企业信用信息公示报告证明，该公司的法定代表人是豆昌华，成立日期是2014年9月15日。 25、通联支付网络服务股份有限公司广西分公司出具的情况说明、赢未来公司在通联支付公司的开户资料证明，赢未来玉林公司在通联支付公司的入网名称为桂林赢未来投资管理有限公司，法定代表人李某1。该商户开通的是委托分账业务，持卡人刷卡后资金由银联清算至通联公司客户备付金账户上，不直接清算至商户的对公账户，再根据商户提的实际需求，划付至商户指定的账户。商户编号为200617000002683。 26、梁臻通联支付的交易流水证明，通联支付往梁臻农村信用社6231330500059289673的账户及北部湾银行（城市商业银行）62×××42的账户共划付了3823131.71元。梁臻辩称北部湾银行62×××42的账户是用于赢未来玉林分公司作为备用金卡交给财务掌管使用的，农村信用社6231330500059289673的账户是用于赢未来贺州分公司作为备用金卡交给财务掌管使用。 27、豆昌华通联支付的交易流水证明，桂林赢未来投资管理有限公司在通联支付开的商户编号：200617000002683的账户转入豆昌华建设银行62×××68的账户115000元，转入豆昌华桂林银行（城市商业银行）62×××40的账户1609974.05元，合计1724974.05元。 28、豆昌华桂林银行62×××40的账户流水证明，该账户主要用于支付客户收益、公司报销、还转过几笔款项给李某1。 29、梁臻北部湾银行62×××42的账户流水、中国人民银行开立单位银行结算账户申请书证明，该账户是以梁臻名义为赢未来玉林公司开立的单位银行结算账户，主要用于支付公司日常费用开支、员工工资、客户收益，与李某1也有款项往来。 30、玉林市公安局玉州分局经济犯罪侦查大队出具的《广西赢未来相关情况说明》证明，证据卷第二卷第160页、证据卷第五卷第22页至92页的内容证实桂林赢未来投资管理有限公司通联支付平台商户的账户转帐172.4974万元到豆昌华的建行账户和桂林银行账户，其中建设账户转入11.5万元用于内蒙古银富投资咨询有限公司筹备开张使用，建行卡交广西赢未来总部派出的管理人员刘某3掌管；桂林银行账户转入160.9974万元，由桂林赢未来投资管理有限公司榕湖分公司财务人员掌管，使用于该分公司发放投资客户到期本金和收益、公司日常开支、员工工资等；豆昌华主动在广**域注册的多家赢未来的公司担任法人代表或负责人，未发现其直接参与其担任法人代表或负责人的公司具体的工作，其负责经营的公司是内蒙古银富投资咨询有限公司；经查询内蒙古乌和浩特市公安局回民区分局，该局没有对内蒙古银富投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案；广西赢未来总部对各公司的负责人、管理人员在完成任务中有相关的奖励规定，但因梁臻在赢未来玉林公司担任负责人其间，没有完成过公司下达的每月吸收存款的任务，所以没有获得相关的提成的奖励；桂林市、柳州市、贺州市、玉林市等地的赢未来公司或分公司已经被辖区的公安机关立案侦查。 （三）、被害人陈述 庞某1的受害人登记表、卡折对账单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议、庞某1陈述证明，其称在赢未来玉林公司投资1万元，用庞某1母亲龚应华的名义投资10万元。 2018年6月12日，其时在江岸菜市场买菜，杨某1在江岸菜市派发传单，留下了电话号码给他，他说把钱投入他的公司利息很高，投资之后还可以免费旅游、豪华酒店吃饭、投资还有抽奖等等福利。强调他们公司是一个全国性的大公司在全国七个省份都有分公司，资金有第三方托管，安全、放心。本金可以随时取出来，利息按时发放，比存进银行好。当时没有理他，后来杨某1总是打电话到他们在花鸟市场的办公室旁边的茶庄喝茶，期间他跟钟某1对其不断宣传。于是便与公司签订了《赢未来财富客户出街咨询与服务协议》，通过公司POS机（通联支付平台）刷银行卡，将投资10万元刷到公司指定账户。跟着又投资了6次累积到了16.5万元。转账后公司财务人员开具收据，加盖公司财务印章。投资额以一万元起步，上不封顶。按照不同期限，利率不同。活期式；三个月期的是6%，一年期是10.8%，到期付息。封闭式：是到期本金和利息一起支付给客户，利率：三个月8%，半年期9.5%，一年期11%，两年期12.5%，一年期以上5万元起步。赢未来玉林公司是2016年9月成立，办公地点原来是在文化广场美桥商务中心**，法人代表豆昌华。该公司主要是做投资理财方面的生意，具体也不清楚。投资了11万元，一万元是本人的名义，10万元是用龚应华的名义。交钱的银行卡是农村信用社（户名：庞某1，6231330500525600420）。 钟某2的受害人登记表及陈述、交易明细、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，na赢未来玉林分公司的法人和财务人员是谁不知道，投资的时候是牟某和钟某1接待的并且是他们收取其投资款。是在2017年9月份从朋友文某2那里知道赢未来玉林分公司的，见利息这么高于是就分2次投资了25万元，第一次是在2017年9月28日，第二次是2017年10月11日。第一次10万元，投资的模式是开放式的2年，每个月有1041.66元，我是在9月28日投资的，从10月份开始领取，直到2018年7月份，一共领取了10个月的利息总共10416.6元；第二次15万元，投资的模式是封闭式的1年，要到期才能本金利息一起领取的。减掉得到的1万多元利息，实际损失有24万元左右。两次都是用邮政储蓄银行卡（户名钟某2，卡号62×××82）在赢未来玉林分公司里通过POS刷卡机刷卡的。在2017年9月底投资的前几天去得利宾馆参加过该公司组织的年会并吃饭，饭前该公司好几个领导在会上讲解该公司前景是如何如何好，平时也会发放一些米跟油之类的生活用品。 3、王某1的受害人登记表、流水明细清单、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其投资了24万元。 4、陈某5的受害人登记表、历史交易明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其投资了1万元。 5、卢牙全的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在投资了8万元。 6、蒋某1东受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了22.5万元。 7、蒋某2的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了5万元。 8、钟某3的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了6.6万元。 9、张某2的受害人登记表、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了5万元。 10、梁某3的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了14.1万元。 11、陈某6的受害人登记表证明，其称在赢未来玉林公司投资了1.5万元。 12、苏某1的受害人登记表、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 13、袁某1的受害人登记表及陈述、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，2018年6月赢未来玉林分公司的业务员发传单介绍理财产品。去到玉林分公司，钟某1给办的业务，其投资了共3万元，得到270元利息，是通过公司POS机支付的。认为公司的负责人是钟某1，平时管理其的是牟某。 14、陈某7的受害人登记表、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，2016年春节后赢未来玉林分公司的业务员发传单介绍理财产品。去到玉林分公司陆续投资了共5万元，得到2000多元利息，玉林公司的负责人是袁某2，平时管理的是牟某。 15、文某1的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 16、罗某1的受害人登记表、收据、卡折对账单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 17、阎某的受害人登记表、收据、账户明细表、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了3万元。 18、梁某4的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了10万元。 19、陈某8的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了5万元。 20、周某1的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了20万元。 21、梁某5的受害人登记表、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了7万元。 22、梁某2的受害人登记表、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了6万元。 23、张某3的受害人登记表、收据、历史明细清单客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 24、钟某4的受害人登记表、收据、卡折对账单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 25、黎某1的受害人登记表、明细清单、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 26、刘某2的受害人登记表、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 27、邓某1的受害人登记表、交易明细、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 28、陈诒山的受害人登记表、收据、业务凭证、交易明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了12万元。 29、罗某2的受害人登记表、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了3.5万元。 30、杨某2的受害人登记表、客户回单、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了20万元。 31、姚德恩的受害人登记表、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 32、任某的受害人登记表、收据、交易明细、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了3万元。 33、梁某6的受害人登记表、收据、历史明细清单、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 34、黎某2的受害人登记表、收据、交易明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了7万元。 35、李某2的受害人登记表、付款凭证、交易明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了5万元。 36、何某1的受害人登记表、历史明细、客户出借咨询与服务协议、证明，其称在赢未来玉林公司投资了3万元。 37、苏某2的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 38、杨某3的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了6万元。 39、李某3的受害人登记表、收据、交易明细、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了4万元。 40、宁某的受害人登记表、收据、交易明细、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 41、罗某3的受害人登记表、交易明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 42、李某4的受害人登记表、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了20万元。 43、邓某2的历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，2017年8月赢未来玉林分公司的业务员在菜市发传单并介绍理财产品。去到玉林分公司陆续投资了8.5万元，是分三次通过银行转账交给杨某1的。 44、黄某1的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了14.5万元。 45、覃涛的受害人登记表、收据、历史明细、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了10万元。 46、冯某2的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了9万元。 47、黄某2的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 48、李某5的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了6万元。 49、赵某1的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 50、唐某1的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 51、陈某9的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议证明，2018年6月赢未来玉林分公司的业务员谭伟能发传单并介绍理财产品。去到玉林分公司交现金给钟琳办的业务，投资了共13.5万元，得到10000元左右利息。 52、梁某7的受害人登记表及陈述、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，2018年4月看见宣传单知道的赢未来玉林分公司理财项目，投资了1万元，得到274.98元利息，公司倒闭了，本金没得回。签订了《出资咨询与服务协议》，还有一个《债权转让书》。 53、李某6的受害人登记表、分户账页、对账单、收据、流水明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议证明，其称2017年6月朋友武绍辉带去赢未来玉林分公司参加推广抽奖宴会议，认识了玉林分店长黄某4。2017年6月13日，来到玉林市玉州区美桥商务中心三楼赢未来办公司里，在袁某2（业务员）、黄某4（店长）、李某7（业务员）的介绍下分4笔刷卡投资了57万人民币，得到了71250元利息。想退钱的时候李某1给写了承诺书担保。 54、钟某1的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其于2017年4月30日在公司投资了5万元，期限是2年期，利息是12.5%，每个月有520元利息，到至今为止我收到了7800元的利息收益。 55、钟山的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1.5万元。 56、刘某1的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称2017年8月侄女介绍投资赢未来玉林分公司理财项目，投资了5万元，得到5208.3元利息，然后公司倒闭了，本金没得回，签订了《客户出借咨询与服务协议》。 57、覃桂华的受害人登记表、收据、卡折对账单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，2017年孙媳妇介绍投资赢未来玉林分公司，一共出借了2万元，得到399.99元。合同到期2018年3月底本金和利息都给回。2018年4月我又出借了2万元，这2万没得回。签有《客户出借咨询与服务协议》。 58、唐某2的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称2017年7月女儿介绍投资赢未来玉林分公司理财项目，投资了6万元，得到7500元利息，然后公司倒闭了，本金没得回，签订有《客户出借咨询与服务协议》。 59、赵某2的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，2017年5月女儿介绍投资赢未来玉林分公司理财项目，陆续投资了5万元，得到6249.96元利息，然后公司倒闭了，本金没得回，签订了《客户出借咨询与服务协议》。 60、陈某3的受害人登记表及陈述、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，2018年4月份在家门口看到有人摆一个小摊，是宣传赢未来信息咨询投资有限公司的理财项目的，经过了解，投资这个理财项目每年可以得到投资款的11%的利息。而且可以选择开放式（就是每月都收当月利息），到了2018年4月16日就来到玉林市玉州区人民中路278号柳赢未来玉林分公司，经该公司的业务员周丹介绍，向该公司投资了1.2万元人民币，投资期为1年，年利率11%，并签订了《客户出借咨询与服务协议》。2018年5月17日，柳州赢未来信息咨询有限公司玉林分公司组织到桂林市参加南宁赢未来总部乔迁到桂林的乔迁庆典活动。到2018年5月19日从桂林回来之后，通过赢未来公司玉林分公司业务员陈某10向赢未来玉林分公司出借了1万元人民币，投资期为3个月，年利率6%，又签订了一份《客户出借咨询与服务协议》。之后每个月都得到赢未来公司给我的利息，而且赢未来玉林分公司每个月都搞活动，有吃早茶、包饺子、旅游、送粽子等活动。到了2018年8月1日，赢未来公司玉林分公司的业务员陈某10打电话说赢未来的老板跑路了，公司倒闭了，让去报案，之后就过来这边报案了。一共出借了2.2万元，得到430元利息。 61、吴爱莲的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称2016年10月在超市遇见员工发宣传单并介绍投资赢未来玉林分公司理财项目，投资了20万元，得到42750元利息，然后公司倒闭了，本金没得回，是通过工商银行转账到该公司账户（赢未来玉林公司）。 62、梁某8的陈述、收据、卡折对账单、客户出借咨询与服务协议证明，其称2017年5月份某天在文化广场碰到赢未来玉林公司的业务员在发放传单，业务员说把钱投入他公司利息非常高，投资之后还可以经常去免费旅游、豪华饭店吃饭等，本金可以随时取出来，利息也都会按时按额发放，比存进银行好很多。听了宣传觉得很划算就按业务员提供的流程，投资赢未来财富项目，与该公司签订《赢未来财富客户出借咨询与服务协议》，用该公司的POS机（通联支付平台）刷银行卡，将投资款3万元转公司指定账户。转帐后，该公司财务人员开具收款收据，加盖公司财务章。投资了3万元，得了1000元左右的利息，实际损失了本金3万元。交钱的银行卡是农村信用社（户名梁某8，卡号62×××94）。介绍投资的是钟某1，平时是她帮打理的。 63、梁某9的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 64、梁建兰的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了5万元。 65、黄某3的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了6万元。 66、周某2的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 67、何某2的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 68、李某8的收据、分户账页、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 69、苏某3的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 70、腾传敬的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 71、陈某11的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了4万元。 72、谢某的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了4万元。 73、詹玩光的受害人登记表、收据、卡折对账单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 74、杨某4的受害人登记表、收据、卡折对账单、交易明细、分户账页、客户出借咨询与服务协议明，其称在赢未来玉林公司投资了22.5万元。 75、尹某的受害人登记表、资料回收确认函、协议书其称在赢未来玉林公司投资了16万元。 76、沈某的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了27万元。 77、庞某2的受害人登记表、历史明细清单、资料回收确认函证明，其称在赢未来玉林公司投资了8万元。 78、文某2的受害人登记表、收据、明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了17万元。 79、王某2的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了5万元。 80、钟某5的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 81、梁某10的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了23万元。 82、梁某11的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 83、杜某1的受害人登记表、收据、分户账页、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了3万元。 84、李某9的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了15万元。 85、胡某2的受害人登记表、收据、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了2万元。 86、李某10的受害人登记表、收据、历史明细清单、客户出借咨询与服务协议、债权转让款项到账确认函、债权转让及受让协议证明，其称在赢未来玉林公司投资了1万元。 （三）、证人证言 1、证人林某的证言证明，其于2016年8月27日到赢未来公司工作的，担任行政职务。赢未来玉林分公司原来在文化广美桥商务中心三楼办公，2018年4月分份搬到玉林市玉州区人民中路278号，法人代表是豆昌华，董事长是李某1，公司财务出纳原来是阳某，在2018年7月22日阳某辞职后，公司出纳就换陈某2。公司主要是做专业理财业务，有开放式和封闭式两种模式，期限有3个月、5个月和12个月三种投资方式，有1年期和2年期封闭式5万元起步的，开放式是每个月定期支付收益，封闭式是到期了才支付收益，起步投资金额1万元，投资的钱越多，投资的期限越长，收益率越高，最高收益在6%--13%之间。公司派业务员出去发宣传单，向社会公众介绍公司的业务范围，并且公司经常搞活动，请投资者喝早茶、告诉有意向投资的客户说只要投资够多少金额，公司就会赞助去国外旅游，之后投资人见到投资利息高就到公司刷卡投资。工作是负责公司的日常办公物品采购、公司的员工招聘以及计算公司员工的工资并发给柳州市赢未来信息咨询有限公司的会计和桂林总部的人事，最后由公司出纳向桂林总部申请分公司员工工资，月工资2300元，每个月1500元的绩效。赢未来玉林分公司收到的钱是如何使用的不知道，款项都是在出纳那里用POS机刷卡的，钱刷到哪里去不知道；平时公司的日常办公物品采购支出是向出纳申请的。赢未来玉林分公司的实际老板是李某1，见过李某1，他有来过赢未来玉林分公司，豆昌华就没有见过，也没见来过赢未来玉林分公司。赢未来玉林分公司是在柳州市赢未来信息咨询有限公司注册的分公司，桂林那边是总公司。 2、证人牟某的证言证明，其在赢未来玉林公司任团队经理。赢未来玉林公司是2016年9月份成立，法人代表是豆昌华，经营场所在玉林市玉州区人民中路**。其于2016年12月到这公司工作的，负责带团队出去发传单、开展客户。公司的业务是做投资理财方面的生意。业务员与顾客访妥投资赢未来财富项目，客户与公司签订《赢未来财富客户出借咨询与服务协议》，用公司的POS机（通联支付平台）刷客户银行卡，将投资款转公司指定账户，具体不清楚转到哪。转帐后其给客户开具收款收据，加盖公司财务章。投资额以一万元人民币起步，上不封顶，按不同期限，利率不同。活期式：三个月期的是6％，六个月期为8％，一年期是10.8%，到期付利息给客户。封闭式：是到期本金和利息一起支付给客户，利率：三个月8％，半年期是9.5％，一年期11％，二年期12.5％，一年期以上起步存入5万元。负责将到期应付的利息从玉林分公司的公账户（账号不记得，在北部湾银行开的户）转到客户指定的账户。根据客户签署的合同日期来计算。每日都做有报表，清楚每笔投资款的数额、投资方式、到期时间、应付本息等情况。目前公司有86人投资，收到656万9千元投资款。公司的公账户上的钱据说是赢未来财富广西的总部转过来的，桂林桃源大厦十二楼，广西这边的总事长是李某1。公司上级是南京赢未来隆某投资咨询有限公司，下一层桂林桃源大厦十二楼广西总部，广西有七间分公司，其中桂林两间、柳州两间、贺州一间、南宁一间、玉林一间。南京赢未来隆某投资咨询有限公司的老板是张某4。玉林公司的负责人是李某1。底薪3600，加绩效、提成。每月工资2000到20000不等。公司2018年8月1日开始无法联系上公司的总事长李某1，电话通不接。后就失联了，现在公司关门停止营业。 3、证人陈某2的证言证明，其于2018年7月17日到公司工作的，前任出纳是阳某，负责收取投资客户的投资款和支付投资利息给客户。具体操作是业务员与顾客访妥投资赢未来财富项目，客户与公司签订《赢未来财富客户出借咨询与服务协议》，用公司的POS机（通联支付平台）刷客户银行卡，将投资款转公司指定账户。转帐后给客户开具收款收据，加盖公司财务章。投资额以一万元人民币起步，上不封顶，按不同期限，利率不同。活期式：三个月期的是6％，六个月期为8％，一年期是10.8%，到期付利息给客户。封闭式：是到期本金和利息一起支付给客户，利率：三个月8％，半年期是9.5％，一年期11％，二年期12.5％，一年期以上起步存入5万元。我负责将到期应付的利息从玉林分公司的公账户（账号不记得，在北部湾银行开的户）转到客户指定的账户。其每日都做有报表，这些数据都是在公司电脑上。目前我们公司有86人投资，收到656万9千元投资款。 公司的公账户上的钱据说是赢未来财富广西的总部转过来的，广西这边的董事长是李某1。公司最上层是南京赢未来隆某投资咨询有限公司，下一层桂林桃源大厦十二楼广西总部，广西有七间分公司，其中桂林两间、柳州两间、贺州一间、南宁一间、玉林一间。南京赢未来隆某投资咨询有限公司的老板是张某4。工资二千八百元，还没领到工资。公司有15个员工。公司是2018年7月31日开始无法联系上公司的总事长李某1，电话通不接。后就失联了，昨天公司关门停止营业。 4、证人钟某1的证言证明，其于2016年11月28日到赢未来公司担任客服。玉林分公司办公地址原在美桥商务中心三楼，2018年6月22日搬到玉林市玉州区人民中路278号。2016年8月18日公司注册时，梁臻任法人、负责人，2018年4月后由豆昌华任法人代表；公司出纳原来是阳某，任职自2016年9月份玉林分公司开张至2018年7月25日，后是陈某2任出纳。玉林分公司财务就设出纳一个，会计是由柳州市赢未来信息咨询有限公司的会计荣某担任。玉林分公司一共有十七名员工，在职较长的是梁臻、阳某、牟某、林某、张某1、杨某1等人。玉林分公司实际开张后一直由梁臻管理。2017年4月，梁臻调回广西总部工作；后由一个叫黄某4的三十几岁妇女作管理至2017年6月份，接着袁某2负责管理至2018年5月底离职，后李某1的助理苏强叫其临时兼任公司日常管理至2018年7月30日公司倒闭。临时担任公司负责人主要是管理员工出勤，公司秩序，监督团队经理带领员工开展业务宣传工作。公司刚开张由梁臻负责招聘员工、员工业务培训、客服接待（即向顾客介绍公司的业务，推介产品）、促督员工开展业推广公司产品的工作等，除了财务处的工作。玉林分公司负责人梁臻的报酬是底薪加绩效奖，加提成。绩效是计分制，具体是管人事行政的林某比较清楚，最高绩效是五千元；提成是公司每月的业绩（顾客月投资总额）百分比计算。60万元以下没有提成，61万至99万元得1%提成，一百万元以上得2％提成。底薪是5000元左右。分公司财务将其工资打到梁臻的工行卡上。赢未来玉林分公司主要是做专业理财业务，有开放式和封闭式两种模式，期限有3个月、5个月和12个月三种投资方式，还有1年期和2年期封闭式5万元起步的，开放式是每个月定期支付收益，封闭式是到期了才一起支付本金及收益，最低起步投资额1万元，投资的钱越多，投资的期限越长，收益率越高，最高收益在6%--13%之间，公司派业务员出去发宣传单，向社会公众介绍公司的业务范围，之后投资人见到投资利息高就到公司刷卡投资。赢未来广西总部统一印制有宣传单，以便员工向顾客推介公司的理财产品。工作是接待客户、录入客户数据。工资是底薪1800元、500元绩效奖、100元全勤奖，兼任临时负责人的两个月的工资每月是底薪3790元，绩效奖是1650元（每月收入不一样的），5月提成因未完成任务，没有提成奖，6月份得提成奖187元。工资由分公司财务打到工行卡上。但5、6、7月工资只有个数额，没有发。 赢未来玉林分公司的实际老板是李某1，据说赢未来广西总部（地址桂林市）的实际控盘人是李某1、戚某、潘某1。现在赢未来玉林分公司公司开业至今，公司总共有168笔投资款，投资人数有86人，总的投资款有6569000元。数据财务人员清楚，保存在其使用的电脑上。顾客的投资款是上级赢未来公司配发有两台通联支付的POS机给玉林公司使用，将顾客的投资款通过刷卡将款存入第三方托管平台保管，受法律保护的。我接受培训时，梁臻是这么说的，其他的培训也是说投资款存入第三方托管平台保管，受法律保护的。 证人张某1的证言证明，其于2017年3月份到赢未来玉林分公司担任理财顾问。2016年8月18日公司注册时，由梁臻任法人、负责人，2018年4月后由豆昌华任法人代表，出纳原来是阳某，任职自2016年9月份玉林分公司开张至2018年7月25日，后是陈某2任出纳。玉林分公司财务以前是阳某管，今年7月中旬才是陈某2。一直财务都是一个人。玉林分公司一共有十几名员工，在职较长的是梁臻、阳某、牟某、林某、杨某1及本人。玉林分公司开张后实际管理人一直由梁臻管理，2017年4月梁臻调回广西总部工作，后由一个叫黄某4的三十几岁妇女作管理至2017年6月份，接着袁某2负责管理至2018年5月底离职，后李某1的助理苏强让客户经理钟某1代理店长。期间梁臻负责招聘员工、员工业务培训、客服接待（即向顾客介绍公司的业务，推介产品）、促督员工开展业推广公司产品的工作等。其是理财顾问，底薪2300加每月700元的绩效。收钱的有专门的出纳负责的，都不知道款项存于哪些账户。赢未来玉林分公司收到的钱是客户的投资款通过通联支付的POS机刷卡后，去向不清楚。玉林分公司的营业执照今年更改，法人代表由梁臻变更成了豆昌华。赢未来玉林市分公司实际该公司应该属于李某1的公司，他是广西赢未来总公司的董事长。顾客的投资款是上级赢未来公司配发有通联支付的POS机给玉林公司使用，将顾客的投资款通过刷卡将款存入通联支付第三方托管平台保管。接受培训时梁臻是这么说过顾客的投资款是到通联支平台，不到公司的，受法律保护。 6、证人杨某1的证言证明，其于2017年4月份到赢未来玉林分公司担任理财顾问。由梁臻任法人、负责人，今年开始豆昌华任法人代表；公司出纳原来是阳某，任职，后是陈某2任出纳。玉林分公司财务有四个人，基本工资是林某计算的，提成是钟某1管，客户的钱是阳某，然后是陈某2担任阳某的位置。玉林分公司一共有十几名员工，在职较长的是张某1、钟某1、阳某、牟某、林某、杨某1、袁某2、覃文杰、周某3本人。玉林分公司实际管理人刚入职的时候是黄某4，后来是袁某2担任店长2018年5月底离职，后李某1的助理苏强让客户经理钟某1代理店长。有帮客户办理过理财产品购买的业务，让客户提供身份证、银行卡或存折，然后签订理财产品投资合同，收钱的事情由阳某负责的，都不知道款项存于哪些账户，只是知道转到通联支付。玉林分公司的营业执照今年更改，法人代表由梁臻变更成了豆昌华。赢未来玉林市分公司实际该公司应该属于李某1的公司，他是广西赢未来总公司的董事长。顾客的投资款是通过刷卡将款存入通联支付第三方托管平台保管。接受培训时公司这么说过顾客的投资款是到通联支平台，不到公司的，受法律保护。 7、证人阳某的证言证明，其于2016年9月14日至2018年7月25日期间在赢未来玉林公司财务部担任出纳。赢未来玉林公司于2016年8月16日成立，2016年8月16日至2018年4月7日公司法人代表是粱臻，2018年4月8日变更公司法人代表为豆昌华。2016年8月至2017年3月玉林分公司的负责人是梁臻、2017年4月-6月15日玉林分公司的负责人是黄某4、2017年6月16日-2018年5中旬玉林分公司的负责人是袁某2、2018年5月中旬-7月玉林分公司临时兼任人是钟某1。赢未来玉林公司财务人员有2个人，分别是在柳州市赢未来信息咨询有限公司办公的会计荣某（她负责柳州跟玉林的会计工作）以及其。会计荣某负责赢未来玉林分公司工资、提成、各项费用报销、每月客户收益、每月客户到期本金、每日其做的现金通联银行存款日记账，客户签单备案表的审核工作，根据出纳阳某寄过去的原始单据做记账凭证、出具财务报表、纳税申报工作。出纳工作负责是将客户投资款刷进通联POS机，开具客户投资收据，根据签订的合同内容登记通联日记账和客户签单备案表，通过梁臻广西北部湾账户个人账户支付每日的客户收益、支付各项费用的报销以及工资的发放（偶尔也有会几笔收益跟工资从赢未来玉林分公司北部湾银行基本户支付），登记现金银行日记账，月末做好客户收益派息表、每月客户到期本金表发给会计荣某和玉林分公司负责人审核签字，再将客户到期本金表发给总部负责通联支付到期本金的戚某、每日下班前把明天的收益跟日常费用开支金额报给桂林会计李某11。赢未来玉林公司的具体业务是投资理财，理财产品有开放式三个月、开放式半年、开放式一年、开放式两年，封闭式一年、封闭式两年。主要是业务员派发传单、邀约客户到店里赠送小礼品再跟客户聊理财产品同时跟客户强调资金是刷进通联第三方平台托管，资金的安全性保障。 赢未来玉林公司梁臻在职期间复试面试人员，对新进员工进行业务培训，员工的日常管理，负责业务员的业务指导，组织客户理财酒会，日常费用报销、工资、提成、客户收益、到期本金审核签字工作。梁臻的工资是人民币伍仟元，扣除社保跟公积金有四千多元，从梁臻广西北部湾银行卡把工资打到梁臻工银行卡，因梁臻管理时业绩差，所以绩效跟提成似乎没拿过。赢未来玉林公司的收益和日常开支资金是每日下班前把第二天要支付的客户收益和日常开支资金的金额报给桂林赢未来投资管理有限公司会计李某11，第二天赢未来总部戚某从桂林赢未来投资管理有限公司通联账户或者总部出纳从李某1广西北部湾银行账户把昨天报的款项金额打到梁臻北部湾银行个人户上。柳州市赢未来信息咨询有限公司在广西有7间公司，总的管理机构是赢未来上西总部（桂林桃源大厦12楼），管理人员是董事长李某1，柳州市赢未来信息咨询有限公司实际控股人是李某1。从未见过豆昌华，也没见他来过赢未来玉林公司，不清楚豆昌华实际是在柳州市赢未来信息咨询有限公司的哪间公司或者部门工作。 8、证人梁某1的证言证明，其于2015年8月入职桂林赢未来投资有限公司七星店，实际上是在广西赢未来总部工作，办公地址在桂林市中山中路维也纳酒店**，在行政部上班。2017年11月20日，广西赢未来总部董事长李某1通过微信让其变更广西赢未来投资管理有限公司（桂林七星店、广西赢未来投资管理有限公司桂林榕湖分公司）的法人代表，让准备资料，变更需要原来的法人签字，李某1说变更法人是南京赢未来总部的董事长张某4（真名实际是叫张某5）的意思，他让其去南京找张某4，张某4会带去找原来的法人陈某4签字的。当天下午就去到南京找到了张某4，张某4带去找陈某4，陈某4当时因为有病，签不了字，是他儿子代签的，签完字马上就赶回桂林了。2017年11月21或者是22号下午四五点的时候，李某1跟豆昌华来到桂林榕湖分公司旁边下属的旅游公司，把需要签字的资料交给豆昌华，然后就跟豆昌华说身份证需要复印，等复印回来的时候，看到豆昌华在翻看那些资料，豆昌华看那些资料的时候，问了一句这些都是一些什么资料，李某1说你赶紧签吧，等等还要去吃饭呢。李某1说了这句话以后，豆昌华就把字签了，随后他们把签好的材料交给其就离开了。随后就去工商部门办理上述两家公司的法人变更为豆昌华了。过了不久，李某1又跟豆昌华一起来到榕湖分公司，办理柳州市赢未来信息咨询有限公司的法人变更手续，我又去柳州工商部门把柳州市赢未来信息咨询有限公司的法人变更为由原来的陈某4变更为豆昌华。到了后来，李某1又交代我去办理桂林赢未来投资有限公司南宁分公司负责人由李某1变更为豆昌华。其他分公司的法人变更就不是我办理的了。 各分公司的出纳是先把单报上来，领导看了以后，会通知拨那些款，然后负责制单，会计负责审核通过并把截图发给领导，领导同意以后会计就通过通联支付平台点击审核通过，随后钱就会拔到各分公司。这一系列操作都是通过通联支付平台完成的。赢未来公司吸收的资金据其知道的，大部分是用于公司内部运作，发客户收益以及本金，有一部分用于房贷。当时是做有台帐的，离职后就把台帐交给了一个叫戚某的男子了，他是在总部上班的。 （四）、被告人的供述与辩解 1、豆昌华的供述证明，大年初七李某1打电话说和他一起去广西南宁市那边的赢未来公司学习。和李某1、刘某3、曾某4个人一起去了广西南宁市。到了后李某1安排其和刘雍桂、曾某跟着一个叫盛某的男子到百色市找铺面开赢未来分公司。几人去百色找了一周的左右都没有找到合适的店面，李某1又把其安排到内蒙古呼和浩特市找店面开赢未来公司。李某1就协助找店面，在公司筹建期间，内蒙公司装修的钱都是曾某和广西赢未来公司打钱到其的建设银行卡上，然后其就写一张欠条给广西赢未来公司或者曾某，建设银行卡也由刘某3保管。2017年5月26日，内蒙赢富投资管理咨询有限公司开业了，其担任公司的法人，这个公司是做投资理财项目的，其中有3个月（年化率5%-8%），6个月（年化率8%-11%），1年（年化率12%-14%）的理财项目，在这段时间，广西赢未来公司派了曾某过来，曾某来之后就自称是广西赢未来公司的董事，不到二个月的时间把内蒙赢富投资管理咨询有限公司的钱转出去26万元，钱转走后曾某就回广西了。之后其和李某1说这样肯定不行，其当法人怎么能让她私自把钱转走，李某1就说那这样行，过些天其派梁臻过去帮你经营管理，你们内蒙赢富投资管理咨询有限公司就独立核算，与广西赢未来公司没有关系了。但是每次内蒙赢富投资管理咨询有限公司赚到的营业额，李某1都用借款的方式借走，而且这些钱也是转到李某1指定的账户去，李某1会付年化率24%的钱当做利息。内蒙赢富投资管理咨询有限公司从来没有收过李某1给来的利息，就还过一次几万块的本金给内蒙赢富投资管理咨询有限公司。2017年10月份派一个叫梁臻的人过来帮经营，梁臻做副总经理，专门管理培训员工。2017年11月份，李某1就来到内蒙古呼和浩特，和其在宿舍喝酒后就和我说，桂林市赢未来的法人代表陈某4死了，让帮他的忙去做桂林赢未来的法人代表，因为喝了点酒，没有考虑就答应了。之后李某1离开后，就让其把身份证寄到桂林市给一个梁某1的人，让梁某1就去弄法人的变更手续。身份证寄过去二十天后，就要求给回身份证，他们也寄到呼和浩特了。2017年12月份，李某1说要其到桂林去办一张桂林银行的银行卡，必须要本人去办理。然后就搭飞机去到桂林，梁某1帮开好酒店。到了下午5时许，李某1来到酒店说让其和他去公司签法人的变更手续，就和梁某1、李某1去到了桂林市赢未来公司，李某1就让梁某1把手续拿出来，让快点签字，因为等下有人还等着吃饭。也没有注意看这些资料的内容就在资料上签字了，签了大概两分钟才把这些资料签完。到了第二天早上梁某1带着去办了一张桂林银行的银行卡，下午，梁某1又带到税务机关录指纹和签字。做完这些就回内蒙古呼和浩特的赢富公司去上班了。2018年3月份，梁臻就说，广西那边的分公司情况不是很好，你怎么做了那么多分公司的法人代表，出了什么事情当法人代表的就要负责人的。当时才知道李某1用身份证把好几个分公司的法人代表变更成其了。其就害怕了问梁臻怎么办，梁臻说他姐姐是做律师的，咨询梁臻的姐姐后，他姐姐就起草了一份协议书，内容大概是（本人只是挂名在赢未来的几个分公司当法人，不参与任何经营管理，公司分红，自己个人债务与赢未来公司无关）。2018年5月中旬，就拿着这份协议书去桂林市找李某1，让李某1把广西的这几家赢未来分公司的法人变更成其他人，李某1就说不要怕，你只是这几家分公司的挂名法人而已，你没有参加任何管理，资金你也不能管理，别说公司现在没事，就是有事也跟你没关系，法律是以事实为依据的。其就说你不把法人变更成其他人，就在这份协议书上签字，看了这份协议书后就很生气和我说，算了算了，不签了，这个月底之前把你的所有法人全部变更掉，变更完之后你就别在赢未来公司上班了，你也跟赢未来公司没有关系，其就说可以。2018年5月底，又打电话催李某1把广西赢未来分公司的法人全部变更成其他人。李某1就说不要急，现在忙得很，已经在找人了，让等等。就这样一直拖到2018年7月20日，我实在很急了，就从呼和浩特回南京市家里，找了一个律师，到了7月25日我和律师一起去广西桂林市找到李某1，让他把法人变更成其他人，经过和李某1商量，李某1答应在月底之前他一定会把法人代表变更掉。之后就和律师回南京了，第二天又搭飞机去了呼和浩特赢富公司里上班。2018年7月31日，李某1就叫从赢富公司的钱某拿出5万元打到他的个人账户上去，他要拿这些钱去付客户的利息，就按他发来的账户打了5万元钱。第二天打电话给他想询问李某1是否收到5万元钱，发现联系不上他了。 之前只知道担任了内蒙赢富投资管理咨询有限公司、桂林市赢未来投资管理有限公司的法人代表，梁臻说了之后才知道广西赢未来分公司的法人代表我担任和很多家，有贺州市赢未来投资咨询有限公司的法人代表、赢未来玉林公司的负责人，因为这两家公司的前任法人是梁臻，所以经过梁臻说才知道这两家公司的法人代表和负责人都变更成其了。其他就不知道了。从来没有过参与经营、管理了广西赢未来分公司。内蒙赢富投资管理咨询有限公司是其在管理的，不知道内蒙赢富投资管理咨询有限公司有没有母公司，从开业到现在的营业额大概是400万元左右，这些钱除了留一些钱下来维持店面正常运转，其他的钱都转给李某1指定的账户去了。李某1给的指定账户有几个，其中中国邮政储蓄银行卡号62×××95，户名杜某2；交通银行卡号62×××01，户名吴海刚；中国银行卡号62×××86，户名为孙某；中国建设银行卡号62×××78，户名为徐萍，这几个李某1指定的账户只是一部分，还有一些不记得了。不知道柳州赢未来信息咨询有限公司玉林分公司的投资人有多少。不知道李某1在柳州赢未来信息咨询有限公司玉林分公司是怎么收取客户钱的，收取了客户多少钱，是谁在管理不知道，只知道广西所有的赢未来公司都是李某1在管理。2017年11月12日，桂林赢未来投资管理有限公司变更营业执照，法定代表人变更为本人。经民警出示柳州市赢未来信息咨询有限公司营业执照复印件，这个营业执照上登记的法定代表人是其本人，登记时间为2017年12月14日。出示的柳州市赢未来信息咨询有限公司的注册资料，落款为公司登记备案申请书、法定代表人信息登记表，后面的落款时间为2017年12月12日的公司登记备案申请书、法定代表人信息登记表，落款时间为2017年12月5日的柳州市赢未来信息咨询有限公司股东会议决定、柳州市赢未来信息咨询有限公司公司章程、柳州市赢未来信息咨询有限公司股份转让协议等文书，上述文书上的签名都是本人亲笔签写。在桂林银行卡号为62×××40的账户是2017年桂林赢未来公司变更法人后，梁某1同一起去办理的，办好后银行卡一直在梁某1手上，他拿来做什么用途不知道。在建设银行江苏分行开的卡号为62×××68的账户卡早就有了的，是在银富公司筹备的时候，李某1叫给一张银行卡刘某3，他好打钱到卡上，用于银富公司筹备开张，刘某3离开银富公司后又把这张银行卡还了。 2、梁臻的供述及其自书的情况说明证明，2016年3月到赢未来工作的时候，在总部当董事长李某1的助理兼司机，同年5月份到桂林赢未来投资管理有限公司南宁分公司担任营业部经理，2016年8月份来玉林组建赢未来玉林公司任负责人，当时是李某1叫挂职的，还出了一个柳州市赢未来信息咨询有限公司的声明，说明我只是挂名的，无实际出资，公司的一切债权债务都与其无关，公司成立以后其在广西北部湾银行开了一个公司对公账户和个人银行卡（62×××42），交给财务用于存放备用金，发工资、发客户投资收益。在玉林分公司一直工作到2017年3月份后就回赢未来广西总部工作，当时玉林分公司的负责人还是挂其的名，公司已有其他人员负责管理，直到2018年3月份才变更负责人为豆昌华的，但是其留在公司备用金银行卡一直在使用，在公司财务操控。到2017年9月份，李某1和豆昌华叫到内蒙管理那边的公司，一直工作到现在。 柳州赢未来信息有限公司法人代表最早是胡某1，接着是潘某2、陈某4、豆昌华。赢未来公司的工商执照上是投资咨询，经纪贸易咨询，企业管理咨询，投资顾问等。具体是P2P线下投资模式，线下招揽顾客和线下小额放贷。具体点就是通过向社会有闲钱的人推广，将钱存到通联支付，按照存入资金的大小，限期内给到客户不同的年化利率。然后公司再将这笔资金去做小额贷款获利。公司进行宣传推广活动的方式主要是通过派发传单，由业务员讲解公司理财投资项目，宣传投资模式和收益，引导顾客投资，对于那些有投资意向而还没有投资的客户人数达到3到5人的时候就邀请到店里给他们召开理财会。有时会到酒店召开大型理财酒会，参会的人数一般在1百人左右，并且公司还不定期组织已经投资的并还有追加投资意向的客户去旅游。 在玉林赢未来公司负责工作期间，都是按照广西总部董事长李某1的要求，经常召开小型的理财会，由本人或者是业务员讲解赢未来公司情况和投资模式，引导他们进行投资，大型的理财酒会就参加过2次，第一次是2016年9月底开业的时候，那次酒会是由广西总部派李晨负责主持的，其就负责现场协调工作，第二次是自2016年12月底，也由广西总部李晨负责主持，其也只是负责协调工作。旅游的话就是在2017年组织过7、8个人去南宁赢未来总部参观，2016年年底还陪同客户去贺州参加客户答谢会，组织的人是曾某，其是玉林分公司的领队，具体的人数由十几个。赢未来进行这些收取投资款的业务，没有获得银监部门的许可。在刚到公司工作的时候，参加了几次培训，培训人员说过客户投资的钱是存在第三方平台不经过公司，所以公司不需要办理银监部门的经营金融业务许可证。赢未来公司的投资款刚开始是通过富友第三方平台操作的，到2016年4月份开始改成通联支付平台，只知道投资款都是进入第三方平台，具体存入那个账户不知道。赢未来玉林分公司到目前为止投资人有多少不知道，在职期间，只是负责业务以及运营方面的工作，财务这块是阳秋艳负责出纳工作，会计是由总部负责，具体是谁不是很清楚，玉林分公司财务签字领导是李晨和曾某。在赢未来玉林分公司担任负责人期间的工资是底薪加绩效加提成，还有一个外派补贴。底薪4500元，绩效是根据广西总部下达任务的比例发，完成任务50%才可以拿绩效，最高是1500元，提成是完成总部下达任务的才可以拿，是分公司业绩总额的千分之一，外派补贴是1000元。赢未来广西总部董事长李某1委派其来玉林分公司担任负责人没有额外的报酬，外派补贴是由于是总部的人，所以才有这个补贴的。 赢未来公司的员工工资底薪2000-5500不等加提成是业务存款的1.5%到2.5%。还有一项是绩效，业务员完成个人任务才可以拿绩效，具体的数忘记了。在玉林工作的时候赢未来玉林分公司的财务人员是阳某，根据总部的指令负责分公司跟钱有关的开支，离开后就不知道换成谁了。赢未来广西这边的上一级的公司开始的时候还是挂靠南京赢未来隆某投资咨询有限公司，2016年2月成立南宁分公司在分公司上成立了一个广西总部后就宣布说是独立出来不归南京那边管了。目前知道广西还有7家赢未来公司，除了百色的注销，其他的都还在，从2018年开始这些公司的负责人或是法人全部改成豆昌华了。在今年8月份，跟豆昌华聊天得知他在与李某1喝酒时只同意挂名一间公司的负责人或是法人，就把身份证给李某1，结果广西这边公司的法人或是负责人全都改成豆昌华了。豆昌华有没有在广西赢未来公司实际工作过不知道，听说赢未来百色分公司是豆昌华去选址的，其他的就不知道了。他在广西这边有没有领取工资不知道。豆昌华他实际是在内蒙古银富投资咨询有限公司工作，是公司法人，在2017年7月份该公司独立后成为实际控制人，在此之前该公司是隶属于广西赢未来总部的分公司。在玉林分公司工作8个月期间只是名义上的负责人，实际上总部还派有人下来主管工作的，先是李晨，后来是曾某。 3、同案李某1的供述证明，其是广西赢未来总部的挂名负责人，主要负责找门面、注册、装修、招聘、初期营销等工作。主要经营业务是卖理财产品，金融类产品，通过发传单推广、打电话给客户等。其负责赢未来玉林分公司的筹备工作，张某5让其将柳州赢未来通联账户的资金打到杜某2、刘某3、孙某、盛某、曾燕梅的账户。赢未来玉林分公司原来是梁臻负责的，资金直接到赢未来公司通联账户。 （五）、广西公明司法鉴定中心司法鉴定意见书证明：1、2016年9月至2018年7月，梁臻、豆昌华在赢未来玉林公司负责人期间，赢未来玉林公司以年利率6%-13%的利率向宾向修、岑某等156人共315人/次，吸收资金9033450元进行理财，其中：2018年2月以前吸收数额为6988000元，2018年3月以后吸收数额为2045000元，其他450元；归还投资款金额为703597.89元，其中2018年2月前554882.7元，2018年3月以后148715.19元；未归还投资款金额8329852.11元，其中：2018年2月前6433117.3元，2018年3月以后1896284.81元，其他450元的财物事实存在。2、到办案机关报案或登记的投资人共79人，报案投资金额为5979000元，收回投资金额为569752.73元，未收回金额为5409247.27元，其中：钟某1、刘某1、陈某3、詹玩光、尹某、任某、梁某2等7人的报案金额为382000元，收回本息73472.54元，未收回投资款308527.46元财物事实存在。 （六）、视听资料、电子数据 1、电脑硬盘电子证据检查工作记录、光盘证明，林某提交的电脑硬盘进行电子证据检查，发现合同协议、提成预算表、应付本金收益、投资者一览表等文件，发现玉林公司每月活动草案、每月到期客户名单、业务员每月提成明细、通联日记账、银行现金账等文件，发现劳动合同、招聘、玉林分公司每日业绩汇总、岗位编制情况等文件。 2、公安资金查控平台调取的材料、通联支付调取的材料、赢未来北部湾银行账户和桂林农行账户材料、赢未来玉林分公司通联支付POS机签购单光盘1张证明，赢未来玉林分公司非法吸收公众存款的事实。 3、通联支付公司提供的赢未来玉林分公司的商户交易流水、法人资料等光盘1张，赢未来玉林分公司非法吸收公众存款的事实。 对公诉机关的指控以及被告人及其辩护人的辩解，本院综合辨析如下： 在实施非法吸收公众存款的过程中均以公司的名义吸收存款，所得收益归于公司，其行为应认定为单位犯罪。在实施非法吸收公众存款的过程中，所吸收的存款汇集到桂林赢未来信息咨询有限公司的通联支付账户，桂林赢未来信息咨询有限公司对整个非法吸收公众存款的完成起到关键作用。故对二被告单位的辩解，本院不予采纳。 2、被告人梁臻系柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司法定代表人，为柳州市赢未来信息咨询有限公司玉林分公司的直接负责任的主管人员，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。故对被告人梁臻及其辩护人的观点，本院不予采纳。 本院认为，被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司、桂林赢未来信息咨询有限公司未经国家机关批准，非法向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司、桂林赢未来信息咨询有限公司的罪名成立。被告人梁臻作为赢未来玉林公司直接负责的主管人员，其行为触犯了刑律，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。公诉机关指控梁臻犯非法吸收公众存款罪罪名成立。梁臻在实施非法吸收公众存款的过程中所起作用较小，系从犯，依法应当从轻处罚。被告单位应依法退赔各被害人的经济损失，但支付给被害人的利息在本金未全部还清的情况下应当折抵本金。为严肃国法，维护国家金融管理制度，根据被告单位及被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二十万元。 （罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告单位桂林市赢未来信息咨询有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金二十万元。 （罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）。 三、被告人梁臻犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月24日起至2021年8月23日止，罚金限在判决生效之次日起一个月内一次缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。） 四、责令被告单位柳州市赢未来信息咨询有限公司、桂林赢未来信息咨询有限公司退赔本案被害人庞清梅等人的经济损失（各被害人名单见附清单。经济损失应减去利息回报的数额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  韦永波 人民陪审员  钟范林 人民陪审员  陈俊燕 二〇一九年十二月十六日 书 记 员  谢英洁