河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1726刑初407号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人杨某某，男，1981年3月17日出生，汉族，高中文化程度，户籍所在地浙江省台州市仙居县，现住云南省镇康县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月6日被军赛边境检查站抓获，同日被泌阳县公安局刑事拘留，同年5月9日经泌阳县人民检察院批准逮捕，次日由泌阳县公安局执行逮捕。辩护人张远，河南盘古律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检一部刑诉[2019]147号起诉书指控被告人杨某某犯诈骗罪，于2019年8月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员吴山浩出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人张远到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人杨某某于2018年10月份至2019年3月份期间，为电信诈骗犯罪人员提供银行账户并将诈骗的钱大量取现。取现后，杨某某携带所取现金出境，将现金交给诈骗团伙，并从中按照取款金额百分之零点四至零点五的提成获利。1.2019年3月9日，泌阳县居民王某在网上办理贷款，对方以缴纳保证金、解冻金为由骗取王某7,633元，该钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱7,633元取款，然后交给上家，并从中获利。2.2019年3月12日，重庆市綦江区居民陈某在网上办理贷款，对方以缴存保证金为由，骗取陈某三万元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱30,000元取款，然后交给上家，并从中获利。3.2019年3月17日，云南省昆明市盘龙区居民耿菱霜在网上办理贷款，对方以缴纳押金为由骗取耿菱霜30,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的15,000元取款，然后交给上家，并从中获利。4.2019年3月16日，陕西省西安市高新区居民郭浩在网上办理贷款，对方以需要缴纳保证金为由骗取郭浩98,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的16,000元取款，然后交给上家，并从中获利。5.2019年3月12日，江苏省泰州市兴化镇居民孔瑞兰在网上办理贷款，对方以缴纳保证金为由骗取孔瑞兰20,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的20,000元取款，然后交给上家，并从中获利。6.2019年3月15日，甘肃省天祝藏族自治县居民张建海在网上办理贷款，对方以需要交纳保证金为由骗取张建海18,300元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的8,000元取款，然后交给上家，并从中获利。7.2019年3月13日，云南省澄江县居民何彦彬在网上办理贷款，对方以刷流水为名，骗取何彦彬80,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的65,000元取款，然后交给上家，并从中获利。8.2019年3月14日，福建省闽侯县居民王文强在网上办理贷款，对方以缴纳保证金为由骗取王文强23,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的6,000元取款，然后交给上家，并从中获利。9.2019年3月16日，福建省漳州市居民韩彩端在网上办理贷款时，对方以缴纳保证金为由骗取韩彩端52,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的47,500元取款，然后交给上家，并从中获利。10.2019年2月25日，江苏省高邮市居民周道华在网上办理贷款，对方以缴纳保证金、刷流水为由骗取周道华30,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的12,800元取款，然后交给上家，并从中获利。11.2019年3月8日，重庆市渝北区居民王传华在网上办理贷款时，对方以缴纳保证金为由骗取王传华59,400元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的20,000元取款，然后交给上家，并从中获利。12.2019年3月7日，湖北省武汉市硚口区居民孙运河在网上办理贷款时，对方以缴纳保证金为由骗取孙运河48,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的23,700元取款，然后交给上家，并从中获利。13.2019年3月7日，云南省曲靖市师宗县居民严正在网上办理贷款时，对方以缴纳保证金为由骗取严正55,000元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的25,000元取款，然后交给上家，并从中获利。14.2019年3月13日，福建省福州市鼓楼区居民季良辉在网上办理贷款时，对方以缴纳保证金为由骗取季良辉42,300元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的22,300元取款，然后交给上家，并从中获利。15.2019年3月13日，福建省宁德市蕉城区居民詹孝花在网上办理贷款时，对方以缴纳保证金为由骗取詹孝花5,500元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的5,500元取款，然后交给上家，并从中获利。16.2019年3月9日，河北省衡水市桃城区居民吴志仲在网上办理贷款时，对方以跑流水为由骗取吴志仲16万元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的52,597元取出，然后交给上家，并从中获利。17.2019年3月14日，浙江省温岭市滨海镇泥涂村居民梁荣华在网上办理贷款时，对方以跑流水为由骗取梁荣华290,200元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的50,000元取出，然后交给上家，并从中获利。18.2019年3月19日，福建省晋江市陈棣镇吴某在网上办理贷款，对方以缴纳保证金、解冻金为由骗取被害人吴某45,839元，该笔钱经过pos机、银行卡转账至杨某某所提供的银行卡，到账后杨某某将该笔钱中的45,839元取出，然后交给上家，并从中获利。公诉机关当庭出示了书证、被告人供述与辩解、被害人陈述、检查笔录、视听资料等证据，认为被告人杨某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。被告人杨某某对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪，请求对其从轻处罚。辩护人张远提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人杨某某犯诈骗罪的罪名无异议，但对量刑及部分事实有几点意见：1.杨某某主观罪过较小，应酌情从轻处罚；本案中被诈骗的财物主要是通过电话形式进行，然后数次转款，经POS机刷出转入杨某某持有的卡中，后杨某某取出。杨某某通过数次取款应当知道该款来源可能不正当，可能会给社会造成危害，但为了一点好处费，没有进一步核查，放任危害结果的发生，其主观上是间接故意，相对直接故意主观恶性较小；2.杨某某所从事的工作仅是诈骗活动中很小的一部分协助行为，应当按照从犯量刑；3.认罪态度较好，对经手的款额如实供述，积极配合侦查机关破案，认罪认罚，应从轻处罚；4.起诉书认定诈骗数额中被害人王某的一笔，王某本人在笔录中称其被诈骗了6,916元，但起诉书认定为7,633元，应当予以纠正。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实相一致。上述事实，被告人杨某某在庭审中不持异议，且公诉机关提供有杨某某的供述与辩解，被害人王某、陈某等人的陈述，书证杨某某户籍证明、前科证明、到案经过、军赛站抓获网上在逃人员移交证明、涉案POS机目录、涉案POS机交易流水、涉案银行卡交易明细、杨某某等人取款截图、扣押物品清单，辨认笔录、搜查笔录等证据在卷，互相印证，足以认定。本院认为，被告人杨某某为获取非法利益，在明知诈骗嫌疑人让其提供银行卡是为了进行诈骗的情况下，仍向诈骗嫌疑人提供银行卡用于接受诈骗款，诈骗嫌疑人诱骗被害人打款后，再将诈骗款汇入杨某某提供的银行卡，由杨某某持银行卡将诈骗款取出，再交给诈骗嫌疑人，为诈骗嫌疑人诈骗他人财物提供帮助，并从中获利，数额巨大，杨某某的行为构成诈骗罪。公诉机关指控其犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。在整个诈骗犯罪过程中，杨某某提供银行卡并帮助诈骗嫌疑人取款，其作用相对较小，应认定为从犯，且仅应对在帮助的范围内依法对其定罪量刑。杨某某到案后如实供述了犯罪事实，系坦白，且当庭自愿认罪，可依法从轻处罚。对于辩护人提出的起诉书指控的犯罪事实中被害人王某被诈骗7,633元，应当改正为6,916元的辩护意见，经查，王某向诈骗嫌疑人转账的流水共计7,633元，被害人向公安机关供述时有出现偏差的可能性，应当按照被查证属实的金额确定被骗金额，因此该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出应对杨某某从轻处罚的辩护意见，部分理由成立，本院予以采纳。综上，结合被告人杨某某的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，对其确定相应的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第三十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月6日起至2023年10月5日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人杨某某与诈骗嫌疑人连带退赔被害人经济损失人民币472,869元（其中退赔王跃7,633元，退赔陈燮斌30,000元，退赔耿菱霜15,000元，退赔郭浩16,000元，退赔孔瑞兰20,000元，退赔张建海8,000元，退赔何彦彬65,000元，退赔王文强6,000元，退赔韩彩端47,500元，退赔周道华12,800元，退赔王传华20,000元，退赔孙运河23,700元，退赔严正25,000元，退赔季良辉22,300元，退赔詹孝花5,500元，退赔吴志仲52,597元，退赔梁荣华50,000元，退赔吴俊银45,839元）。三、由公安机关扣押在案未随案移交的涉案物品（含银行卡）由公安机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李 宁审 判 员  李全义人民陪审员  吕云凌二〇一九年十二月六日书 记 员  张 诗