浙江省泰顺县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0329刑初218号 公诉机关浙江省泰顺县人民检察院。 被告人谢香雪，女，1965年6月22日出生，汉族，小学文化程度，群众，无业，现住浙江省泰顺县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日被泰顺县公安局刑事拘留；同年7月24日被逮捕。现羁押在温州市看守所。 辩护人叶果，浙江浙顺律师事务所律师。 泰顺县人民检察院以泰检公诉刑诉［2019］247号起诉书指控被告人谢香雪犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2019年10月22日受理，依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰顺县人民检察院指派检察员舒策华出庭支持公诉，被告人谢香雪及其辩护人叶果到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2011至2017年期间，被告人谢香雪以资金周转为由，未经有关部门依法批准，并承诺支付1.5至2分不等的月利息，向唐某1、曾某、钟某1、唐某2、吴某等37名不特定人员吸收资金人民币194.76万元，支付利息人民币30.04万元。具体事实如下： 1.2014年1月22日，向被害人唐某1吸收资金2万元，已支付利息1.05万元。 2.2014年2月8日，向被害人曾某吸收资金3万元，已支付利息1.296万元。 3.2016年2月8日，向被害人钟某1吸收资金5万元，已支付利息3500元。 4.2014年3月15日，向被害人唐某2吸收资金2万元，未支付利息。 5.2014年6月15日，向被害人吴某吸收资金5万元，已支付利息800元。 6.2015年1月20日，向被害人钟某2吸收资金5万元，已支付利息1万元。 7.2015年3月17日，向被害人林连某吸收资金2万元，未支付利息。 8.2014年1月1日，向被害人李某吸收资金3万元，已支付利息5000元。 9.2014年至2015年期间，向被害人唐某3吸收资金1.76万元，未支付利息。 10.2015年2月18日，向被害人陈某1吸收资金1万元，未支付付息。 11.2016年2月7日，向被害人唐某4吸收资金3万元，未支付利息。 12.2011年至2013年期间，向被害人唐某5吸收资金16万元，已支付利息2万元。 13.2012年2月8日，向被害人卢某吸收资金5万元，已支付利息3.45万元。 14.2012年至2015年期间，向被害人林某5吸收资金10万元，已支付利息1.75万元。 15.2015年，向被害人谢某1吸收资金5万元，未支付利息。 16.2013年，向被害人钟某3吸收资金4万元，已支付利息7000元。 17.2015年1月3日，向被害人陈某2吸收资金2万元，已支付利息3600元。 18.2013年至2015年期间，向被害人章某吸收资金5万元，已支付利息8800元。 19.2012年至2013年期间，向被害人谢某3吸收资金3万元，已支付利息4000元。 20.2014年1月30日，向被害人林某6吸收资金5万元，已支付利息1.5万元。 21.2014年6月17日，向被害人叶某15万元，已支付利息1.4万元。 22.2012年至2016年期间，向被害人唐某6吸收资金8万元，已支付利息2.16万元。 23.2015年2月8日，向被害人林某1吸收资金2万元，未支付利息。 24.2013年，向被害人林某2吸收资金3万元，已支付利息1.04万元。 25.2014年至2015年期间，向被害人邱某吸收资金15万元，未支付利息。 26.2012年至2014年期间，向被害人谢某2吸收资金6.8万元，已支付利息1440元。 27.2013年至2014年期间，向被害人王某1吸收资金1.5万元，已支付利息1800元。 28.2015年2月8日，向被害人涂某2吸收资金3.2万元，已支付利息3900元。 29.2014年至2015年期间，向被害人钟某5吸收资金3万元，已支付利息3000元。 30.2015年至2016年期间，向被害人黄某吸收资金3.5万元，已支付利息500元。 31.2010年至2011年期间，向被害人钟某6吸收资金7万元，未支付利息。 32.2013年至2014年期间，向被害人王某2吸收资金3万元，未支付利息。 33.2015年至2016年期间，向被害人涂某1吸收资金15万元，已支付利息5.4万元。 34.2012年至2013年期间，向被害人林某3吸收资金3万元，已支付利息6600元。 35.2016年前，向被害人林某4吸收资金15万元，已支付利息3万元。 36.2015年，向被害人曾某某吸收资金8万元，未支付利息。 37.2015年，向被害人李某某吸收资金5万元，未支付利息。 另查明，被告人谢香雪位于泰顺县的房产经泰顺县人民法院司法拍卖得38万元，抵押银行贷款21.292473万元，扣除诉讼费、执行费、评估费等，另剩余15.686376万元存于泰顺县人民法院。 2019年6月21日，被告人谢香雪在温州市鹿城区被民警抓获。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控事实相一致。被告人谢香雪于2019年10月12日在值班律师提供法律帮助在场见证的情况下自愿签署认罪认罚具结书，对指控事实、罪名及量刑建议没有异议并表示认罪认罚。 上述事实，被告人谢香雪在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关举证经庭审质证的接受证据材料清单、调取证据通知书、调取证据清单、控告书、债务情况明细表、谢香雪非吸案债权明细表、法院复函、案件列表、执行情况报告、民事判决书、民事调解书、强制执行申请书、执行立案表、协助查询财产通知书、不动产登记信息查询记录、征信信息、工商登记资料、借条复印件、银行单据、前科情况核查记录表、户籍信息等；归案情况说明、情况说明、认罪认罚具结书等;被害人唐某1、曾某、钟某1、唐某2、吴某、钟某2、唐某3、陈某1、唐某4、唐某5、卢某、谢某1、钟某3、章某、叶某2、唐某6、林某1、林某2、邱某、谢某2、王某1、涂某2、钟某4（被害人钟某5家属）、黄某、钟某6、王某2、涂某1、林某3、唐某7（被害人林某4家属）、谢某3、林某5、李某、陈某2、林某6等人的陈述;被告人谢香雪的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人谢香雪违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众集资，破坏金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人谢香雪到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法从轻处罚；其认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人的从轻处罚意见，本院予以采纳。根据被告人谢香雪的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人谢香雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元（限判决生效之日起十日内交纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日起至2022年6月20日止。） 二、责令被告人谢香雪退赔被害人唐某10.95万元、曾某1.704万元、钟某14.65万元、唐某22万元、吴某4.92万元、钟某24万元、林连英2万元、李某2.5万元、唐某31.76万元、陈某11万元、唐某43万元、唐某514万元、卢某1.55万元、林某58.25万元、谢某15万元、钟某33.3万元、陈某21.64万元、章某4.12万元、谢某32.6万元、林某63.5万元、叶丽容3.6万元、唐某65.84万元、林某12万元、林某21.96万元、邱某15万元、谢某26.656万元、王某11.32万元、涂某22.81万元、钟某52.7万元、黄某3.45万元、钟某67万元、王某23万元、涂某19.6万元、林某32.34万元、林某412万元、曾某某8万元、李某某5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  季龙斌 人民陪审员  郑友进 人民陪审员  周 倩 二〇一九年十二月四日 法官助理滕叶佩 书记员金璇璇