浙江省慈溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0282刑初1599号 公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。 被告人胡军耀，绰号“蛋糕”，男，1980年1月21日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，农民，家住慈溪市。2009年7月因犯赌博罪被本院判处拘役五个月，并处罚金人民币四千元；2010年7月因犯赌博罪被本院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元。现因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月30日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 辩护人竺飞雄，浙江和义观达（慈溪）律师事务所律师。 被告人韩佳斌，男，1993年6月14日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，农民，家住慈溪市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月28日被慈溪市公安局刑事拘留，同年10月18日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。 浙江省慈溪市人民检察院以慈检一部刑诉（2019）206号起诉书指控被告人胡军耀、韩佳斌犯诈骗罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。本院于同年12月2日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察员陈月刚、被告人胡军耀、韩佳斌及辩护人竺飞雄到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省慈溪市人民检察院指控： 2017年9月至2018年2月间，邹东冬（已判刑）经与时任宁波慈溪农村商业银行股份有限公司城南支行前应路分理处主任的潘某2（已判刑）商量，并经潘杰介绍认识时任宁波慈溪农村商业银行股份有限公司宗汉支行城北分理处主任的朱某（已判刑），双方约定由邹某实际经营的宁波盛某金融服务外包有限公司（以下简称盛某公司）介绍客户至银行办理小额信用贷款，从中收取高额费用获利。嗣后，邹某组织被告人胡军耀、韩佳斌及韩某、施某2、潘某1、解某狄、陈某花（均已判刑）、其他中介人员，以“盛某公司帮忙办理小额信用贷款3万元或5万元人民币（以下币种同），利息低，收取一些费用”为借口诱骗被害人申请办理小额信用贷款，将被害人带至潘某2或者朱某处办理审批手续，并扣下被害人放贷所需的银行卡等。每名被害人贷款放贷后，被告人胡军耀、韩佳斌及陈某花、施某2等人通过银行取现或者网上银行操作等，向每名被害人扣除数千元至上万元不等款项，在被害人提出质疑时，则以各种理由搪塞让被害人接受既成事实。向每名被害人扣除的款项，邹某、韩某以盛某公司名义与其他中介人员按比例分成、发放工资等，邹某给予潘某2及朱某物质性利益作为好处费。 经查证，邹某、潘某2等人通过诱骗被害人办理慈溪农村商业银行小额信用贷款实施诈骗39起，骗取被害人毛某、应某等人钱财共计38.26万元。其中，被告人胡军耀参与诈骗5起，诈骗数额为5.49万元；被告人韩佳斌参与诈骗6起，诈骗数额为4.8万元。具体事实如下： 1.2017年9月，被告人韩佳斌以盛某公司帮忙办理贷款为由，诱骗被害人余某1申请办理小额信用贷款5万元，后潘某1带余某1至潘某2处办理贷款审批手续。同月28日，余某1贷款5万元发放，被告人韩佳斌通过网上银行转账扣款0.49万元。 2.2017年10月，被告人韩佳斌以盛某公司帮忙办理贷款为由，诱骗被害人张某1申请办理小额信用贷款5万元，后邹某、潘某1带张某1至潘某2处办理贷款审批手续。同年11月3日，张某1贷款5万元发放，被告人韩佳斌通过银行取现扣款0.78万元。 3.2018年1月，被害人张某2至盛某公司贷款，被告人韩佳斌诱骗张某2申请办理小额信用贷款5万元，后带张某2至潘某2处办理贷款审批手续。同月9日，张某2贷款5万元发放，被告人韩佳斌通过网上银行转账扣款0.44万元。 4.2018年1月，被害人郑某至盛某公司贷款，韩某诱骗郑某申请办理小额信用贷款5万元，被告人韩佳斌进行家访并收取家访费0.03万元，后带郑某至潘某2处办理贷款审批手续。同月17日，郑某贷款5万元发放，施某2通过网上银行转账扣款1万元。 5.2018年1月，被害人戚某向某公司贷款，韩某诱骗戚某申请办理小额信用贷款5万元，被告人韩佳斌进行家访并收取家访费0.03万元，后韩某带戚某至朱某处办理贷款审批手续。同月29日，戚某贷款5万元发放，施某2通过网上银行转账扣款1万元。 6.2018年1月，被害人施某1经“阿某”（另案处理）介绍至盛某公司贷款，被告人胡军耀及陈某花诱骗施某1申请办理小额信用贷款5万元，被告人韩佳斌进行家访并收取家访费0.03万元，后带施某1至潘某2处办理贷款审批手续。同月18日，施某1贷款5万元发放，被告人胡军耀等人通过银行转账扣款1万元。 7.2018年1月，被害人徐某向某公司贷款，被告人胡军耀诱骗徐某申请办理小额信用贷款5万元，后带徐某至潘某2处办理贷款审批手续。同月9日，徐某贷款5万元发放，被告人胡军耀通过银行取现扣款0.7万元。 8.2018年2月，被害人张某3经被告人胡军耀介绍至盛某公司贷款，韩某等人诱骗张某3申请办理小额信用贷款5万元，对张某3进行家访并收取家访费0.03万元，后潘某1带张某3至潘某2处办理贷款审批手续。同月7日，张某3贷款5万元发放，被告人胡军耀及韩某通过网上银行转账扣款1.25万元。 9.2018年2月，被害人叶某1经被告人胡军耀介绍至盛某公司贷款，邹某等人诱骗叶文宵申请办理小额信用贷款5万元，后带叶某1至朱某处办理贷款审批手续。同月8日，叶某1贷款5万元发放，被告人胡军耀通过网上银行转账扣款1.53万元。 10.2018年2月，被害人方某经被告人胡军耀介绍至盛某公司贷款，邹某等人诱骗方某申请办理小额信用贷款5万元，后带方某至潘某2处办理贷款审批手续。同月11日，方某贷款5万元发放，被告人胡军耀通过微信转账扣款0.95万元。 被告人胡军耀、韩佳斌分别于2019年9月30日、9月28日向慈溪市公安局投案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实。 审理过程中，被告人胡军耀向本院预缴退赃款人民币0.7万元。 上述事实，被告人胡军耀、韩佳斌在开庭审理过程中均无异议，并有被害人余某1、张某1、张某2、郑某、戚某、施某1、徐某、张某3、方某等人的陈述、证人叶某2等人的证言、同案犯邹某、潘某2、韩某、施某2、潘某1、解某狄、陈某花、刘某等人的供述、辨认笔录及照片、搜查笔录、宁波慈溪农村商业银行股份有限公司丰收小额贷款卡业务管理办法、银行账户明细、扣押决定书、扣押清单、刑事判决书、刑满释放证明书、暂存款票据、到案经过及被告人胡军耀、韩佳斌的身份证明等证据证实，足以认定。 根据以上犯罪事实及情节，公诉机关建议对被告人胡军耀的量刑幅度为有期徒刑九个月至有期徒刑一年三个月，并处罚金；建议对被告人韩佳斌的量刑幅度为有期徒刑七个月至有期徒刑一年一个月，并处罚金。 本院认为，被告人胡军耀、韩佳斌以非法占有为目的，单独或伙同他人多次虚构事实、隐瞒真相，骗取公民财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人胡军耀、韩佳斌均起次要作用，系从犯，二被告人均有自首情节，均承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法均予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人竺飞雄请求对被告人胡军耀从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。责令被告人胡军耀、韩佳斌在各自犯罪数额内退赔相关被害人的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人胡军耀犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2020年6月29日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 二、被告人韩佳斌犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币四千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2020年4月27日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。） 三、责令被告人胡军耀、韩佳斌在各自犯罪数额内退赔相关被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 王艳华 二〇一九年十二月十二日 代书记员 谢玲玲