山西省临汾市中级人民法院执 行 裁 定 书（2019）晋10执复90号复议人(被执行人)：赵麦菊，女，1969年5月8日出生，汉族，住临汾市尧都区裕祥花园6号楼2单元1001室。复议人(被执行人)：刘鹏伟，男，1989年10月18日出生，汉族，住临汾市尧都区裕祥花园6号楼2单元1001室。复议人(被执行人)：刘鹏飞，男，1991年3月26日出生，汉族，住临汾市尧都区平阳南街桃园小区2号楼3单元301室。被执行人（被告人）：刘清智，男，1966年3月19日出生，汉族，住临汾市。被执行人（被告人）：刘鹏，男，1986年6月15日出生，汉族，住临汾市。被执行人（被告人）：韩燕燕，女，1982年4月22日出生，汉族，住临汾市。被执行人（被告人）：王栋栋，男，1983年7月9日出生，汉族，住临汾市。复议申请人赵麦菊、刘鹏伟、刘鹏飞不服临汾市尧都区人民法院（2019）晋1002执异129号执行裁定，向本院提出复议。本院依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。一审法院查明:被执行人刘清智、赵麦菊、刘鹏伟、刘鹏飞、刘鹏、韩燕燕、王栋栋犯非法吸收公众存款罪一案，临汾市尧都区人民法院作出（2017）晋1002刑初464号刑事判决书，判决：一、撤销山西省临汾市中级人民法院（2009）临刑二初字第00017号刑事判决书的主文部分即被告人刘清智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元的缓刑部分。被告人刘清智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年八个月，与前罪数罪并罚，决定执行有期徒刑九年六个月，并处罚金二十万元。二、被告人赵麦菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。三、被告人刘鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月、缓刑二年，并处罚金二万元。四、被告人刘鹏伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元。五、被告人王栋栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。六、被告人韩燕燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金一万元。七、被告人刘鹏飞犯非法吸收公众存款罪，判处免予刑事处罚。八、追缴本案非法吸收资金，返还集资参与人。判后，刘清智、赵麦菊不服提起上诉，临汾市中级人民法院作出（2018）晋10刑终17号刑事判决书，判决：一、维持临汾市尧都区人民法院（2017）晋1002刑初464号刑事判决的第一项中关于对上诉人（原审被告人）刘清智撤销缓刑的判处部分，犯非法吸收公众存款罪、非法拘禁罪的判处部分和数罪并罚中主刑的判处部分，以及第三、四、五、六、七、八项，即：一、撤销山西省临汾市中级人民法院（2009）临刑二初字第00017号刑事判决书的主文部分即被告人刘清智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元的缓刑部分。被告人刘清智犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并罚罚金十五万元，犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年八个月，与前罪数罪并罚，决定执行有期九年六个月。三被告人刘鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元。四、被告人刘鹏伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金二万元。五、被告人王栋栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元。六、被告人韩燕燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金一万元。七、被告人刘鹏飞犯非法吸收公众存款罪，判处免予刑事处罚。八、追缴本案非法吸收资金，返还集资参与人。二、撤销临汾市尧都区人民法院（2017）晋1002刑初464号刑事判决的第一项中关于对上诉人（原审被告人）刘清智数罪并罚中附加刑的判处部分和第二项，即：一、数罪并罚，并处罚金二十万元。二、被告人赵麦菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。三、对上诉人（原审被告人）刘清智数罪并罚，并处罚金人民币十五万元。四、上诉人（原审被告人）赵麦菊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币三万元。判决生效后，被告人未能按判决主动履行，临汾市尧都区法院刑事审判庭移送执行。执行中，临汾市尧都区人民法院依据（2018）晋1002执990号执行裁定书，扣留并提取被执行人赵麦菊、刘清智、刘鹏伟、刘鹏飞四人所涉保险合同等21份保单的全部权益。对此，异议人赵麦菊、刘鹏飞、刘鹏伟提出执行异议。另查明，根据判决书，被告人刘清智、赵麦菊自2010年3月24日成立临汾市乾源投资管理有限公司开始非法吸收公众存款。本院冻结的保单投保人全部为赵麦菊，被保人为被执行人赵麦菊、刘清智、刘鹏飞、刘鹏伟。其中2010年之前的有6份，为×××、×××、×××、×××、×××、×××，其余均为2010年以后投保的。异议人虽提出其投保保费均为其合法收入所得，但未能提供证据证明。一审法院认为：《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第一条规定：本规定所称刑事裁判财产部分的执行，是指发生法律效力的刑事裁判主文确定的下列事项的执行：（一）罚金、没收财产；（二）责令退赔；（三）处置随案移送的赃款赃物；（四）没收随案移送的供犯罪所用本人财物；（五）其他应当由人民法院执行的相关事项。本案中，有判决追缴非法吸收资金返还集资参与人的判项，对于本院冻结赵麦菊为投保人的保险权益，异议人没有证据能够证明其保费为其合法收入所得，且被保人为被执行人赵麦菊、刘清智、刘鹏飞、刘鹏伟。因此临汾市尧都区人民法院的执行行为并无不当。对于2010年之前的6张保单，虽然投保时间是在犯罪行为之前，但是其缴费时间均为20年，因此在被执行人未能主动履行判决时，对于6张保单名下的归四被执行人的权益的执行亦无不当。复议申请人赵麦菊、刘鹏伟、刘鹏飞向本院申请复议称：非法吸收的资金去向明确，是已经查明的各个吸收资金的使用人；本案被执行的财产对象不包括复议人的个人财产；保险投资未经法定程序认定，不能随意认定为赃物；人民法院把复议人1997年、2003年购买的合法保险也归入赃款赃物是错误的，犯罪实施之前的财产与赃款赃物没有关系。总之，发生法律效力的刑事裁判文书主文部分没有追缴复议人个人财产的内容，人民法院查封、扣押、冻结复议人名下的个人保险没有法律依据。在没有法律依据、没有执行依据的前提下，一审法院执行复议人的合法财产是错误的，请求撤销一审法院（2018）晋1002执990号执行裁定书，（2019）晋1002执异129号执行裁定书，并解除对复议人名下保险（21份保单）采取的执行措施。本院认为，本案争议的焦点是复议申请人的21份保单能否作为执行对象予以扣留并提取相应权益。本案执行依据是生效的刑事判决文书，根据该文书内容，该判决涉及的主要被告人均系直系亲属关系，而且所犯的是非法吸收公众存款罪，不仅判有罚金，而且判有非法吸收的资金应予追缴返还集资参与人。虽然非法吸收的资金显示有使用人，但金额高达两千余万元，至今未能追回。非法吸收的资金系种类物，复议申请人使用他人资金本身负有偿还义务，何况该行为已经严重到构成了犯罪，给集资参与人造成较大财产损失，更不能免除其应承担的还款义务，对在复议申请人名下的相关财产人民法院应进行查控。故复议申请人认为其保险属于合法财产不能扣留的理由不能成立。经一审法院委托保险公司初步计算，案涉21分保单相应权益与应追缴的非法吸收资金数额相差较大，而且赵麦菊的丈夫刘清智作为第一被告人也是被追缴的对象，故一审法院对复议申请人名下的保单权益采取执行措施并无不妥。综上所述，复议人的复议请求不符合法律规定，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回复议申请人赵麦菊、刘鹏伟、刘鹏飞的复议申请，维持临汾市尧都区人民法院（2019）晋1002执异129号执行裁定。本裁定为终审裁定。审判长  张凌山审判员  杨 霞审判员  郭占元二〇一九年十二月十三日书记员  郭 慧