河北省馆陶县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0433刑初104号 公诉机关馆陶县人民检察院。 被告人郭华山，男，1969年4月29日出生，汉族，小学文化，农民，馆陶县徐村乡马头南人，捕前住本村。2019年5月3日被山东省滨海公安局滨东分局东风派出所民警抓获，临时羁押于山东省滨海看守所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月8日被馆陶县公安局刑事拘留,同年6月14日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。 辩护人张俊杰，河北缔业律师事务所律师。 馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉[2019]94号起诉书指控被告人郭华山涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年11月28日公开开庭审理了本案，馆陶县人民检察院指派检察员贾志国出庭支持公诉，被告人郭华山及其辩护人张俊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 馆陶县人民检察院指控，被告人郭华山自2012年在馆陶县慧达农产品购销专业合作社工作（现金会计）以来，未经国家有关部门批准，利用馆陶县慧达农产品购销专业合作社的名义，以高息回报为诱饵，向社会公众宣传该合作社吸收存款信息。经审计，2013年5月至2014年6月期间，馆陶县慧达农产品购销专业合作社吸收公众存款9022820元，剩余未退还公众存款9022820元，其中经郭华山宣传吸收公众存款979300元，剩余未退还979300元。2019年5月3日，被告人郭华山在山东省东营市东营区被民警抓获。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人郭华山的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以判处。 被告人郭华山对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。辩解称数额不对，没有90多万元。其辩护人的意见是被告人郭华山在进入该公司之前吸收的10名存款数额予以扣除，被告人郭华山系自首，从犯，请求在量刑时予以从轻处罚。 经审理查明：被告人郭华山自2012年在馆陶县慧达农产品购销专业合作社工作（现金会计）以来，未经国家有关部门批准，利用馆陶县慧达农产品购销专业合作社的名义，以高息回报为诱饵，向社会公众宣传该合作社吸收存款信息。经审计，2013年5月至2014年6月期间，馆陶县慧达农产品购销专业合作社（以下简称：慧达合作社）吸收公众存款9022820元，剩余未退还公众存款9022820元，其中经郭华山宣传吸收公众存款979300元，剩余未退还979300元。2019年5月3日，被告人郭华山在山东省东营市东营区被民警抓获。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。 1、被告人郭华山的供述与辩解，宋云涛是其表弟，大概是2011年的时候宋云涛在马头集贸市场开了一个慧达合作社，2012年4月份宋云涛让其去慧达合作社负责收钱，第一年每月给其一千元的工资，第二年每月工资一千五百元，一共在宋云涛的合作社干了不到两年的时间。其在慧达合作社上班的时候有同村的人或熟人看到其在慧达合作社上班，有群众主动找其存钱，其把这些钱给了宋云涛，宋云涛给其一分五的利息，其给群众一分五的利息，没有从中获利，每到过年过节的时候宋云涛给其两桶食用油和两箱白酒，有时候给一箱白酒，宋云涛一共给过四次食用油和白酒。找其存钱的群众其就给他们说：“这个是宋云涛开的合作社”，群众存钱的时候，其给群众开具的是宋云涛提供的股金证，股金证上盖有宋云涛的手章和其的手章，其把收群众的钱给了宋云涛，宋云涛给其打着收款条，群众存放的钱到期后，其在的时候负责给群众，其不在的时候会计郭某1给。其把吸收群众的钱都给宋云涛了，收了钱后每次都是给宋云涛现金，总共收群众多少钱，已经记不清了，其吸收过韩风河、宋保林、赵立新、宋某3四名群众的钱，然后把这四名群众的钱交给宋云涛了，其余的人都是自己去的合作社存钱的。 2、证人证言 （1）证人郭某1证言，2011年11月份其在宋云涛的慧达合作社担任现金出纳职务，每月一千元的工资，后来太忙不愿意干了，第二年宋云涛给其每个月加了五百元的工资，每个月工资一千五百元。2012年11月份宋云涛让他表哥郭华山到慧达合作社上班，郭华山担任现金出纳的职务，有群众来慧达合作社存钱，他负责收现金，他还负责给群众的股金证上盖上慧达合作社的章、宋云涛的章、郭华山的章，其负责给群众开慧达合作社的股金证，宋云涛经常去，该合作社由宋云涛具体负责，有什么事情郭华山请示宋云涛，收了群众的存款后郭华山负责把钱交给宋云涛手里。群众存款到期后，其负责给群众结算利息，结算好后，给存款的群众开个结利息单，群众拿着结息单去郭华山处领钱，有群众到期后想把钱取走，其把群众存款的利息结算好后，郭华山负责把群众的股金证收回，然后他就负责把钱给群众，到了月底郭华山就把群众的股金证给其，其把股金证销了。每到月底结账后其就向宋云涛报账，合作社收的钱郭华山都交到宋云涛手里，宋云涛在馆陶县马头商场的慧达合作社有郭东堂、郭义德、张佰虎、张学全、张保祥、邢某等大概有二十多名信贷员；宋云涛经营慧达合作社吸收群众的存款，刚开始群众直接去合作社存钱利息是一分三厘、后来是一分五厘。信贷员的利息刚开始是一分三厘，先付给信贷员五厘的好处费，后来是一分五厘，到期的时候直接给信贷员算二分的利息，信贷员给群众多少的利息其不知道，这个是宋云涛定的，群众和信贷员的钱由郭华山保管；郭华山每次把钱交给宋云涛，宋云涛每次给他打收到条，每个月底其和宋云涛、郭华山三个对完账，其负责下总账，收到条都在郭华山手里保管；给群众一共开三联的股金证，给存钱的群众或是信贷员一份、给群众的是三联单，郭华山手里一份应该是二联单，其手里一份是一联单。其留的一联股金证单子当时都交给郭华山了，其的股金证单子和郭华山留的股金证单子都由郭华山保管，现在其弄不清这些账目在哪里。宋云涛打的收到条在郭华山手里，分类账户记着业务员的利息差。两本总账的内容是2011年8月份到2014年5月份合作社每个月收入和支出的流水账，一本是业务往来，一本是存款支出的分流账，记得是每个月的总数；合作社的所有日常费用、其和郭华山的工资都是由宋云涛本人出钱，和合作社没有关系。 （2）证人郭某2证言，2011年夏天的时候，表弟宋云涛租其家的房子开合作社，每年给房租2000元。2011年合作社开业后郭某1先去上班，后郭华山又去合作社上班。郭华山是现金出纳，负责收现金，郭某1是会计，负责开单结算；宋云涛是慧达合作社的法人代表，宋云涛每个星期天来合作社一次，没有向别人介绍过合作社存钱的事情，有人来其开的猪肉店问其时跟他们说过；2011年夏天的时候宋云涛把其和郭华山、郭某3三个人叫到了马头南的贵宾楼饭店，当时宋云涛对其和郭华山、郭某3三个人说办个合作社，购买农机以及化肥之类的农产品方便，需要几个人的身份证，大概过了几天要了其的身份证复印件，除了郭华山和郭某1之外没有其他人在宋云涛经营的慧达合作社上班。附房屋出租合同复印件。 （3）证人郭某3证言，其是郭华山弟弟，2011年过麦之前的一天宋云涛给其打电话说：“你找几个人一起喝点酒吧”，其喊了有八九个人到了马头南的贵宾楼饭店，喝酒期间宋云涛说起了想办合作社，说了一些大概办合作社的情况。在这次喝酒之前的时候宋云涛要用贷款，就把其的身份证拿走了，一直就在宋云涛那放着，到了10月份左右的时候其要用身份证，就跟宋云涛把身份证要来了。郭华山和郭某1在宋云涛经营的慧达合作社上班，郭华山在慧达合作社收现金。 （4）证人宋某1证言，慧达合作社成立了1个多月之后其回到家，其妻子张梅菊说其的身份证让别人给拿走了，至于合作社成员有其的名字不知道是怎么回事，郭华山和郭某1在宋云涛经营的慧达合作社上班，其一直在外面干活一般不回家，不知道郭华山在慧达合作社担任什么职务，也不知道郭华山在慧达合作社吸收过群众的存款及对外宣传过吸收钱的事。 （5）证人邢某证言，其在2013年3、4月份在慧达合作社当信贷员的，当时宋云涛找其去办理业务，后来又找其才去合作社当信贷员。合作社的法人代表是宋云涛，工作人员有郭华山，还有一个写单子的人。郭华山在合作社里面收钱，往合作社放钱时，有一部分交给了郭华山，当时交给他之后，他点了点就让别人开了股金证，上面盖有宋云涛的章和郭华山的章、合作社的章。如果郭华山不在的时候有群众过去存钱，合作社的另外一名工作人员负责盖章收现金。当时是写单子的人给结算利息，刚开始是月息一分三厘，后来是一分五厘。给群众定的利息是宋云涛定的，其把现金交给郭华山，他没有从中获利。群众自己去合作社存钱交给郭华山，他没有从中获利。群众自己去和信贷员去合作社存钱没有区别，利息都是一样的。合作社的信贷员吸收了钱后把钱交给郭华山和另外一名工作人员。 （6）证人宋某2证言，其在2013年的时候在慧达合作社当信贷员，当时是通过郭某2当的信贷员。合作社的法人代表和老板是宋云涛，工作人员有郭华山、郭某1。郭华山是负责收现金，其往慧达放钱时，把钱交给了郭华山他给开了股金证，股金证上面有郭华山的章，存满一年给结算利息，利息多少记不清了。如果郭华山不在的时候有群众过去存钱，合作社的另外一名工作人员负责盖章收现金，其把现金交给郭华山，不知道他有没有从中获利。群众自己去合作社存钱交给郭华山，他不获利。群众自己去和信贷员去合作社存钱有没有区别其不清楚。合作社的信贷员吸收了钱后把钱交给郭华山，偶尔的时候也交给另外一名工作人员。 （7）证人韩某1证言，其和郭华山是同村街坊关系。郭华山在村临街经营着一个肉食部，2013年的一天，其见到郭华山的肉食部门口挂着慧达合作社的牌子。郭华山见了其对其说手里有闲钱就放他那里吧，啥时候用啥时候就能取钱，给一分五厘的利息。其就问他保险吗？郭华山给其说：“我这是国营的，我还有楼房。”其回家对妻子刘玉书说了，刘玉书和女儿韩桂敏一共到郭华山处存过四次钱，其家的钱存到郭华山处31000元，韩桂敏存了37000元，共计68000元。郭华山给出具了慧达合作社存款凭条，上面盖着慧达合作社公章，会计签名盖的郭华山的手章，法人代表盖章是宋云涛的手章，到现在存的钱取不出来了。附股金证复印件4张。 （8）证人常某证言，2012年的时候，其听同村的郭某2和郭华山都说过有钱就放到马头南集贸市场慧达合作社，自己人开的。2013年9月30日其在慧达合作社存了1万元，月息是一分五厘。附股金证复印件1张。 （9）证人郎某证言，2014年元月份的时候其碰见同学郭华山，郭华山对其说他在慧达合作社收钱，合作社手续齐全，很安全，其和郭华山是同学，关系不错，就心动了，在2014年1月23日的时候通过郭华山把25000元存入了慧达合作社，利息是一分五厘，没给过利息。附股金证复印件1张。 （10）证人张某证言，其和郭华山是街坊关系。2012年时郭华山在村里见了就说让把钱存他那里，保险，后来存了17000元，领过两回利息，具体多少记不清了。附股金证复印件2张。 （11）证人崔某证言，其和郭华山是街坊关系。2013年上半年碰见郭华山他就说让其把钱存他那里，存取钱方便，后来其存了2000元，没领过利息。附股金证复印件1张。 （12）证人郭某4证言，2012年其碰见郭华山，郭华山说慧达合作社利息高，其存了7000元，到期后取利息的时候，郭华山说利息别取了，再存点钱凑10000元，后来其就存了1万元。附股金证复印件1张。 （13）证人孙某证言，郭华山在村里郭某2的肉食部门口挂着慧达合作社的牌子。2013年的一天，在村里肉食部处，郭华山对其说手里有闲钱就放他那里，啥时用钱就能取钱，利息高，到期取钱，存了15000元。附股金证复印件1张。 （14）证人颜某真证言，2014年郭华山说他这开着合作社，用钱时拿钱方便，咱都街坊，坑不了你，存了1万元，本金、利息都不给了。附股金证复印件1张。 （15）证人赵某1证言，2013年的一天，郭华山见了其就叫其存钱，存了8000元，没领过利息。附股金证复印件3张。 （16）证人颜某云证言，2013年9月3日的那天，郭华山在街上碰见其，说要是有钱就放他那，存取方便，利息高。其存了13000元，没领过利息。附股金证2张。 （17）证人赵某2证言，2013年5、6月份郭华山主动找其，说往他那存款利息高，有奖品存一万元给一桶色拉油，看村里人都往那存其也就跟着存了，其存了283100元。一开始存了十来万，他给了利息其又存进去了，再重新开个条子，新条子上写的是以前的本金加上利息之和。附慧达专业合作社存款凭条复印件31张。 （18）证人赵某3证言，2013年过了春节以后，郭华山见了其的面就对其说有闲钱就放他那里，取钱方便，其存了63000元，没领过利息，想着到期连本带息一下子取出来。附存款凭条复印件4张。 （19）证人赵某4证言，2013年其在街上碰见郭华山，他喊住其说有钱放他那，说他那保险，啥手续都有。其存了22000元，没给过利息。附股金证复印件3张。 （20）证人赵某5证言，其和郭华山是邻居，2013年9月份，郭华山说他和宋云涛合伙开了个合作社，有钱就放他那里，绝对没问题，二分利息，其存了8万元，这8万元里面也有到期其连本带息取出来又凑钱放里面的，但是具体里面多少利息记不住了。附存款凭条复印件6张。 （21）证人宋某3证言，2013年过了春节以后，郭华山见了面就对其说有钱就放他那里，取钱方便，一分五厘利息，其存了37600元，2014年6月份给了其两回利息，没拿走又放回合作社，后来就没取过。附股金证复印件4张。 （22）证人韩某2、赵某6、韩风河等多人证言证明，在慧达合作社经郭华山宣传而存不同金额款项的事实，约定月息一分三厘至一分五厘不等，随时可支取。附相关凭证复印件。 3、鉴定意见 邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2019]第19015号专项审计报告载明，2013年5月至2014年6月期间，馆陶县慧达农产品购销专业合作社吸收公众存款涉及91人共605笔，金额9022820元（经郭华山宣传吸收公众存款涉及25人共87笔），期末剩余未退还公众存款共计金额9022820元。存款凭条显示支付手续费106488元。其中：经郭华山宣传吸收公众存款87笔，涉及25人，共计金额979300元，期末剩余未退还公众存款金额979300元。存款凭条显示支付手续费7320元；报案群众存入馆陶县慧达农产品购销专业合作社518笔，涉及66人，共计金额8043520元，期末剩余未退还金额8043520元。存款凭条显示支付手续费99168元。 4、书证 （1）受案登记表在卷。 （2）被告人郭华山户籍证明及现实表现证明在卷． （3）山东省滨海公安局滨东分局东风派出所民警抓获证明，2019年5月3日郭华山在山东省东营市东营区锦华农贸市场被民警抓获。 （4）山东省滨海看守所证明，郭华山在2019年5月3日被山东省滨海公安局滨东分局东风派出所民警抓获，并于当日送于该处羁押，2019年5月8日被河北省馆陶县公安局带回。 （5）馆陶县公安局协助查询财产通知书（回执）证明，郭华山名下无不动产登记信息。 （6）馆陶县公安局协助查询财产通知书（回执）证明，郭华山在建设银行、邮政储蓄银行、农业银行、中国银行、工商银行、邯郸银行等馆陶支行以及馆陶县农村信用合作联社无大额存款。 （7）馆陶县公安局交通警察大队车辆管理所证明，郭华山名下无车辆。 （8）馆陶县慧达农产品购销专业合作社内资企业登记基本情况表在卷。 本院认为，被告人郭华山未经国家金融管理部门批准，利用慧达合作社名义，以高息回报为诱饵，向社会不特定的社会公众吸收存款979300元，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人提出数额不对及辩护人在进入该公司之前吸收的10名存款数额予以扣除的意见，经庭审查明10名存款户是经郭华山宣传而存入，应认定为被告人吸收数额，以邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2019]第19015号专项审计报告数额为准，其被告人及辩护人意见不予采纳；辩护人提出被告人郭华山系自首的辩护意见，经庭审查明郭华山不是主动到案，不符合自首的构成要件，不予采纳；辩护人提出被告人郭华山系从犯的辩护意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。被告人郭华山到案后能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人在庭审中自愿认罪，可以酌情从轻处罚。根据郭华山犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人郭华山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月。并处罚金人民币二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳。） （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月3日至2020年11月2日止。） 二、违法所得予以追缴，退还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李晓雨 人民陪审员  吴 莹 人民陪审员  冯立建 二〇一九年十二月十日 书 记 员  王盼盼 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。