吉林省梨树县人民法院刑 事 判 决 书（2018）吉0322刑初318号公诉机关吉林省梨树县人民检察院。被告人王爽，男，1986年1月1日出生于吉林省梨树县，汉族，专科文化，农民，住梨树县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月10日被刑事拘留，2017年1月16日被逮捕，2017年1月21日被梨树县公安局取保候审，2017年5月11日被本院取保候审。经本院决定，于2018年6月26日被逮捕。现羁押于四平市看守所。辩护人皮彬，吉林奇谋律师事务所律师。吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉（2017）187号起诉书指控被告人王爽犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月11日向本院提起公诉。本院于2018年6月29日作出判决，以非法吸收公众存款罪判处被告人王爽有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币100000元。宣判后，被告人王爽不服判决，上诉至四平市中级人民法院。四平市中级人民法院以原审判决认定事实不清、证据不足为由，于2018年10月10日将本案发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派检察员姜彤辉出庭支持公诉，被告人王爽及其辩护人皮彬到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省梨树县人民检察院指控：2011年4月至2014年9月期间，被告人王爽在梨树县霍家店房地产开发公司承建霍家店三期C7号楼、霍家店四期1号楼、5号楼、霍家店四期88个车库、霍家店五期百合香湾5号楼、10号楼、人工湖西侧27户商网过程中，由于资金短缺，在没有经过相关部门批准、且明知道自己没有大的收入来源情况下，以高额利息为诱饵，用霍家店房开公司和梨北房开公司开具的楼票做抵押，直接或者通过中间人王某某、刘某等人介绍，向不特定社会人员胡某、刘某某、王某某等48人（66笔）非法吸收公众存款1302.7万元，所吸收资金用于支付高额利息、工程建设、人工开资等项支出，被告人王爽于2015年12月份开始停止支付借款本金及利息，给借款人造成重大损失。吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：被告人王爽的供述、证人刘某、高某、赵某等人的证言及书证等。吉林省梨树县人民检察院认为：被告人王爽违反金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在法庭审理时，被告人王爽基本供认公诉机关指控的犯罪事实。被告人王爽的辩护人皮彬的辩护意见：1.苏某某、王某、苏某、苏某1与王爽是表兄弟姐妹关系，借款共计57万元是在经营遇到资金困难时借给王爽的，不应该认定为非吸数额。2.公安机关共查封王爽楼房46套，商网2套，车库12个，有足够清偿能力，没有给被害人造成损失，且与部分集资参与人达成和解协议。3.王爽是2016年11月15日向公安机关投案自首，且没有前科劣迹，平时表现较好，认罪认罚，应当从轻处罚。本院经审理查明：被告人王爽于2012年至2015年期间，在梨树县霍家店房地产开发有限公司承建霍家店三期C7号楼、霍家店四期1号楼、5号楼、霍家店四期88个车库、霍家店五期百合香湾5号楼、10号楼、人工湖西侧27户商网过程中，由于资金短缺，在没有经过相关部门批准、且明知道自己没有足够的收入来源情况下，以高额利息为诱饵，用霍家店房地产开发有限公司和梨北房开公司开具的楼票做抵押，直接或者通过中间人王某某、刘某等人介绍，向不特定社会人员40人非法吸收公众存款1052.3万元。具体金额为：胡某20万元、齐某140万元、王某某30万元、王某70万元、刘某30万元、万某15万元、宋某某30万元、姜某某35万元、毛某某96万元、刘某某20万元、权某某19.4万元、郭某39.2万元、王某9.6万元、杨某某29.1万元、崔某某20万元、王某某10万元、袁某某10万元、管某某12万元、于某某10万元、赵某某11万元、彭某某6万元、刘某某4万元、左某20万元、王某30万元、苏某某30万元、王某13万元、景素秋10万元、李桂平8万元、赵洪10万元、赵晓平2万元、高某30万元、李建波9万元、苏丽华4万元、刘某30万元、董某26万元、刘丽娟15万元、赵某20万元、苏某某10万元、李某某19万元、徐某100万元（以上非法吸收公众存款数额已扣除被告人王爽向集资参与人借款时支付的上打租利息）。所吸收资金用于支付高额利息、工程建设、人工开资等项目支出，被告人王爽于2015年12月份开始停止支付借款本金及利息，给借款人造成重大损失。2016年11月15日被告人王爽向公安机关投案自首。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1.抓获经过、情况说明，证明2016年9月，由白某某、丁某某、苗某、刘某某等人报案，公安机关立案侦查。2016年11月15日8时30分，公安机关给涉嫌非法吸收公众存款的嫌疑人王爽等人分别打电话进行口头传唤，要求上述人员到梨树县公安局接受调查。由霍家店村副书记蒋某某于2016年11月15日9时带领王爽等人来到梨树县党校向公安机关投案，主动接受公安机关调查。2.工程决算书、建筑工程施工承包合同书、借据、购楼票据等，证明被告人王爽为吉林省梨树县霍家店房地产开发有限公司承建霍家店三期C7号楼、霍家店四期1号楼、5号楼、霍家店四期88个车库、霍家店五期百合香湾5号楼、10号楼、人工湖西侧27户商网，与吉林省梨树县霍家店房地产开发有限公司存在承包与发包的合同法律关系的事实及被告人王爽以吉林省梨树县霍家店房地产开发有限公司开具的购楼票据等方式做抵押向他人借款的事实。3.查封决定书及清单、扣押清单等，证明公安机关查封涉案财物楼房等相关情况。4.关于王爽民间借贷资金使用情况的审计报告，证明经四平市审计局审计，由于工程建设承包人王爽没有完整、合法的会计资料，对其民间借贷资金使用情况的审查依据为承包人提供的情况说明，承包人对提供的情况说明已做出了承诺，并承担法律责任。具体情况如下：承包工程总价款2182.16万元，民间借贷资金1171.6万元，其中：用于支付利息274.78万元，用于工程建设896.82万元，民间借贷资金小于承包工程总价款。5.证人（集资参与人）刘某、董某、周某等40人证言，均证实2012年至2015年，被告人王爽用霍家店房开公司和梨北房开公司开具的购楼票据等方式做抵押亲自或通过中间人向刘某、董某、周某等40名集资参与人多次高息借款，并已给付本息约200万元的事实。且对填写的“借款人王爽本金利息统计表”没有异议。6.被告人王爽供述,我于2013年5月份开始在梨树县霍家店承包建筑楼房。我本人没有建筑资质，我是挂靠在吉林省霍家店建筑工程有限公司名下的。我先后承包建设霍家店三期C7号楼，四期1号楼、5号楼和88个车库，五期百合香湾5号楼、10号楼和人工湖西侧27户商网等工程。当时我和霍家店建筑工程有限公司签订合同的时候约定全部工程款用我建筑完的楼房抵顶，没有支付给我任何工程款，给我开具了700多万元的楼房，大约有30套楼房左右。由于我承包的工程资金短缺，我于2013年3月份开始至2015年末陆续向40多人借款大约1000余万元，都是月利3-5分，大部分都是用霍家店楼票子抵押借款的。借款大部分用于我在霍家店建筑工程上了。以上借款我已支付本金及利息约200万元。关于被告人王爽的辩护人提出的苏某某、王某、苏某、苏某1与王爽是表兄弟姐妹关系，借款共计57万元不应认定为非吸数额的辩护意见。经查，苏某某、王某、苏某、苏某1四名集资参与人虽然与王爽存在亲属关系，但在王爽向其四人借款时均约定了2分至5分不等的利息，而且是与王爽向其他不特定的人高息借款的同一时段内，而非普通的向亲属借款，故不应将向以上四人借款的数额从王爽非法吸收公众存款的数额中扣除。对于辩护人提出的其他合理辩护意见，予以采纳。本院认为，被告人王爽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的部分事实清楚，证据充分，罪名成立，予以支持。但公诉机关指控被告人王爽向集资参与人吸收存款的人数和金额因存在未扣除上打租、重复计算或吸收存款时没有约定给付利息的不应计算在非吸数额中等情形，应予纠正。被告人王爽经公安机关电话传唤，主动到公安机关接受调查，如实供述所犯罪行，属自首，可从轻处罚。视本案被告人王爽已部分返还本金及利息的事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第六十七条（自首）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔）之规定，判决如下：一、被告人王爽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币100000元。罚金在判决生效后十日内缴纳完毕。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月26日起至2022年2月10日止。先期羁押的43天已折抵刑期。）二、责令被告人王爽退赔集资参与人人民币858.66万元。其中，退赔胡某10.7万元、齐某118.5万元、王某某26.4万元、王某60万元、刘某某3万元、万某14.1万元、宋某某22.5万元、姜某某21.5万元、毛某某96万元、刘某15万元、权某某16.4万元、郭某29.4万元、王某1人民币9.2万元、杨某某29.1万元、崔某某16.4万元、王某2人民币10万元、袁某某10万元、管某某12万元、于某某5万元、赵某某6.68万元、彭某某3.84万元、刘某1.2万元、左某12.4万元、王某3人民币24.6万元、苏某某26万元、王某4人民币13万元、景某某9.1万元、李某4万元，赵某10万元、赵某1人民币被1.5万元、高某23.4万元、李某2人民币6.7万元、苏某1人民币4万元、刘某28.8万元、董某16.64万元、刘某3人民币15万元、赵某17.6万元、苏某1人民币10万元、李某3人民币19万元、徐某80万元。（已支付给集资参与人的利息折抵借款本金，已实际履行的在退赔款中扣除，具体数额以执行时核对为准。）三、在案查封的涉案财物依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 李 楠审判员 王春和审判员 张德鸿二〇一九年十二月四日书记员 赵梓如