山西省介休市人民法院刑 事 判 决 书（2019）晋0781刑初196号公诉机关山西省介休市人民检察院。被告人李小川，曾用名李英豪，男，汉族，1996年7月28日出生，籍贯为重庆市云阳县，住重庆市云阳县。2016年2月11日因赌博被云阳县公安局处行政拘留十日并处罚款五百元。因涉嫌盗窃罪于2019年6月21日被介休市公安局刑事拘留；2019年7月2日经介休市人民检察院批准，被介休市公安局逮捕。现羁押于灵石县看守所。指定辩护人张可杰，山西鼎阳律师事务所律师。介休市人民检察院以介检刑刑诉（2019）第204号起诉书指控被告人李小川犯诈骗罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。介休市人民检察院指派检察员陈金虎、助理检察员刘燕出庭支持公诉，被告人李小川及其指定辩护人张可杰、被害人曹某到庭参加诉讼。现已审理终结。介休市人民检察院指控，被告人李小川的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人李小川有期徒刑二年以上至二年六个月以下，并处罚金人民币四万元，并当庭提供了相应的证据。被告人李小川对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议，且未当庭举证。开庭前被告人李小川已签署认罪认罚具结书，对介休市人民检察院指控的犯罪事实构成犯罪、提出的量刑建议均知悉并认可。在开庭过程中被告人李小川亦对认罪认罚的自愿性和认罪认罚具结书内容的真实性、合法性无异议。被告人李小川的辩护人提出的主要辩护意见为：1、对检察院指控被告人的罪名无异议；2、被告人认罪态度较好，如实供述罪行，系坦白，可以从轻减轻，被告人悔罪态度较好，自愿认罪认罚，且当庭后悔，退赔了一部分诈骗金额，被告人没有犯罪前科，因为一时贪念触犯刑法，结合被告人的犯罪情节，请作出公正裁决。经审理查明：2019年2月22日，被告人李小川到平遥县找被害人曹某玩耍，为方便使用曹某手机，李小川在曹某的手机设置中添加了个人指纹用于解锁。后被告人李小川在使用曹某手机时，发现曹某在支付宝网商贷上有17000元贷款额度，便萌生了将钱据为己有的念头。2019年2月24日，被告人李小川拿曹某的手机进入支付宝网商贷页面后点击“提额”选项，曹某手机收到一条7万元额度的贷款短信，李小川实施犯罪的想法更加强烈，同时删掉了这条贷款短信。当晚22时许，被告人李小川在曹某的支付宝网商贷中申请了5万元贷款，并使用自己的指纹验证通过后，进入刷脸认证界面，李小川诱骗曹某进行刷脸眨眼认证，认证通过后贷款实时到了被害人曹某的中国工商银行账户中，被害人支付宝绑定该银行卡，李小川便使用被害人的支付宝将5万元贷款转入自己支付宝内并将双方的转账记录全部删除。2019年3月2日，因第二次贷款不需要再进行刷脸认证，被告人李小川在曹某家中再次使用曹某的手机在其支付宝网商贷上贷款2万元，该笔贷款也是到了被害人曹某的工商银行账户中，被告人李小川使用被害人支付宝将2万元转入自己支付宝内后将双方的转账记录全部删除。被告人李小川两次盗窃所得共7万元，均已被李小川挥霍。后被告人李小川答应曹某偿还该两笔贷款，但李小川仅偿还了曹某17000元后便再未还款。另查明，接到被害人曹某报警后，介休市公安局展开调查取证工作，于2019年5月15日立案侦查。2019年5月20日，将被告人李小川上网追逃。同年6月21日，李小川被东莞市樟木头分局抓获归案，并将李小川临时羁押于东莞第二看守所。介休市公安局民警于2019年6月25日将李小川押解回介休。以上为本案事实。上述事实，有下列证据予以证实，经庭审质证，本院予以确认。一、书证1、曹某提交的报案材料、曹某提交的微信聊天记录、转账记录、购票记录。证实：被告人李小川的盗窃事实及盗窃过程。2、被害人曹某的中国工商银行平遥支行（卡号62×××03）的账户明细单。证实：被害人工商银行的账户的资金流转情况。3、云阳县公安局江口派出所派出所出具的户口证明和李小川的违法犯罪记录证明、云阳县公安局的行政处罚决定书。证实：被告人李小川的身份情况以及2016年2月11日因赌博被云阳县公安局处行政拘留十日并处罚款五百元的处罚。4、东莞市公安局樟木头分局出具的李小川抓获经过、出所证明。证实：2019年6月21日8时许在樟木头镇振兴街与光明街交接的工商银行附近的平安住宿出租屋402房内抓获被告人李小川。5、介休市公安局出具的到案情况说明。证实：接到被害人曹某报警后，介休市公安局展开调查取证工作，2019年5月20日，将李小川上网追逃。同年6月21日，李小川被东莞市樟木头分局抓获归案，并将李小川临时羁押于东莞第二看守所。介休市公安局民警于2019年6月25日将李小川押解回介休，并于6月26日凌晨1时将李小川送介休市看守所羁押。二、辨认笔录1、被害人曹某的辨认笔录。证实：盗窃其支付宝贷款，并将所贷的7万元转到其支付宝账户的是被告人李小川。三、被害人陈述被害人曹某述称：我是2018年11月份左右的时候通过一个聊天软件跟李小川认识的，之后我们一直以朋友的身份经常聊天。2019年2月的时候我们就互相加了微信。2月22日中午12点左右我在平遥站接上李小川，去了平遥如家宾馆，安排他住下。24日晚上十点左右他在趁我睡着的时候用手机登陆我的支付宝，通过我支付宝上的网商贷贷了伍万元整，到帐后，他再通过我的手机把钱转到他的支付宝里面，然后他再把所有记录都删了，当时我就没发现。3月1日晚上8点左右，李小川和我回了介休，住在我家在鸿达小区的房子里，3月2日晚上10点多，他又趁我睡着的时候用我的手机登陆我的支付宝账号，通过网商贷贷了两万元整，把贷的钱转到他的支付宝账户里后还把所有记录删除了，当时我还是没有发现。后来我手机上收到了支付宝网商贷发来的还款短信，我联系李小川后，他承认在我不知情的情况下，用我的身份信息在支付宝网商贷进行贷款，后将所得贷款从我支付宝内转到他的支付宝。3月17日我收到支付宝信息说的支付宝账户签约贷款应还款6363.32元，我就感觉不对，我就直接给李小川打电话，我问他是不是用我的支付宝贷款了。当时他不承认，让我截图发给他，我把支付宝我所查询的情况全部截图发给他后，他才承认的。第一次贷了5万元，第二次贷了2万元，共贷了7万元。我问他要了，到目前为止已经还了我17000元，剩下的他说慢慢还，现在没钱。当时贷款直接钱是打到我的工商银行卡上来，然后他再用我的支付宝把钱转到他的支付宝上，我的工商银行卡跟我的支付宝绑定的。四、被告人陈述。被告人李小川供述称：因为我平时收入比较少，我无意中看到曹某手机上有17000元的贷款额度时，我将想将钱据为己有，后来我用曹某的手机进入支付宝网商贷点击提额选项，曹某的手机收到一条可以贷款7万元的短信。因为7万元的数额比较大，我将7万元占为己有的想法也越来越强烈，因此我对曹某实施了诈骗，将7万元骗到手里来用于我个人挥霍。我的手机在平常使用的时候经常出故障，为方便使用曹某的手机，我便在曹某的手机中添加了我个人的指纹。为了顺利将7万元贷款申请下并转入我的支付宝，我想到可以验证我的指纹来代替支付密码申请贷款。后来我使用了曹某的手机登陆支付宝账户申请5万元贷款，使用自己的指纹验证通过后提示还需要刷脸认证，为了骗曹某进行刷脸认证，我先退出了曹某的支付宝，并把退出登录的界面让她看一下，我就是为了实施诈骗，只有让曹某看到我确实是退出了她的支付宝，才能以再次登录支付宝为由骗她刷脸、眨眼认证，其实我是要在曹某不知情的情况下，诱骗她刷脸、眨眼认证来申请贷款。后我通过短信验证码的登录方式再次登录了曹某的支付宝，点击支付宝网商贷再次申请5万元贷款，验证了自己的指纹，验证通过后进入了刷脸界面，我骗曹某说：“我刚才退出了你的支付宝登陆了我的支付宝，现在登陆的你的支付宝需要进行刷脸认证。曹某听后没有在意，按照提示进行了刷脸、眨眼认证后验证通过了，5万元贷款也实时到账，我将5万元贷款转到我支付宝内并将我们双方的转账记录都删除。第二次我使用曹某的手机申请2万元贷款，用自己的指纹验证通过后贷款就到账了，不需要进行刷脸认证，我还是将2万元贷款转到我的支付宝内，删除了双方的转账记录。因为我的手机在使用的时候经常出问题，我在曹某的手机中添加了我的指纹只是方便使用她的手机。我是在曹某不知情的情况下，诱骗曹某刷脸认证进行贷款。因为我不想被曹某发现我在她不知情的情况下，骗她进行了贷款，并将贷款据为己有，所以将贷款短信和支付宝转账记录都删了。我只还了曹某17000元。我是为了逃避公安机关的打击，因为曹某让我给她写借条，我想的是写借条就意味着我和曹某协商一致了，我就可以拖住曹某不要报案了。我回重庆后，把7万元用于我平常吃喝玩，钱已经全部花完了。五、视听资料。1、录音光盘一份。证实：被告人盗窃的事实。本院认为，被告人李小川以非法占有为目的，两次秘密窃取他人财物达7万元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，应予惩处。公诉机关指控被告人李小川的犯罪事实属实，证据确实、充分，但指控被告人李小川构成诈骗罪的罪名不当。对于本案的罪名问题，依据本院审理查明的事实，被告人李小川借用被害人手机玩耍，在被害人不知情的情况下，使用被害人的身份信息，通过被害人的手机支付宝账户在网商贷平台分两次贷款共计7万元，且在贷款到被害人账户后，被告人将该7万元贷款秘密转入自己的支付宝账户中，被告人的最终目的是为了将该7万元秘密窃取到自己的账户用于自己挥霍。被害人对被告人李小川使用其支付宝网商贷贷款以及随后将该贷款转移到被告人账户均不知情，虽然被告人李小川在贷款过程中欺骗被害人刷脸验证身份，但是被害人并没有因为被告人的该欺骗行为产生处分财产的意思表示和行为，本案中并不存在被害人因被告人的欺诈行为陷入错误认识之后作出处分财产的情形，故被告人李小川的行为不符合诈骗罪的犯罪构成。被告人李小川使用被害人的支付宝账户贷款的目的是为了将该贷款非法占为己有，该贷款行为系被告人李小川为其随后的盗窃行为所做的准备，在该两笔贷款进入被害人账户后，被告人李小川采取秘密窃取的手段，在被害人不知情的情况下将该两笔共计7万元贷款转到自己的账户中用于自己挥霍使用，故被告人李小川的行为更符合盗窃罪的构成要件，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人李小川到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人认罪态度较好，酌情可以从轻处罚。被告人李小川在案发前已经退还被害人1.7万元，酌情可以作为从轻处罚的情节考虑。被告人李小川盗窃犯罪所得未退赔的部分5.3万元，依法责令其退赔被害人。对被告人李小川的辩护人提出的被告人系坦白、认罪态度较好的辩护意见，客观真实，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于适用的解释》第一百三十九条、第二百四十一条第一款第二项之规定，判决如下：一、被告人李小川犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2022年6月20日止；罚金限于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人李小川于判决生效后5日内退赔被害人曹某被盗窃的钱款人民币5.3万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘谦伟人民陪审员  张玲丽人民陪审员  强卫亮二〇一九年十二月十三日书 记 员  闫慧斐