江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0281刑初630号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人史春兴，男，1972年4月20日生，汉族，大专文化，苏州聚贤源网络科技有限公司工作，户籍所在地江苏省江阴市。2009年3月因赌博被江阴市公安局罚款人民币三百元；2014年10月因冒用他人居民身份证被江苏省常州市武进区公安局行政拘留五日。2018年6月13日因本案被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，同年7月20日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。辩护人季啸宇，江苏春申律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2019〕562号起诉书指控被告人史春兴犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用简易程序，后于同年5月30日转为普通程序，组成合议庭，于2019年6月26日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员毛钥到庭支持公诉，被告人史春兴及辩护人季啸宇到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控，被告人史春兴于2018年1月，向刘某乙借用苏州聚贤源网络科技有限公司，以该公司名义搭建“聚友创投”网上理财投资平台，招募人员组建运营团队。2018年3月26日，“聚友创投”网上理财投资平台正式投入使用。被告人史春兴提供虚假的房产和车辆抵押信息制作成“聚房贷”和“聚车贷”理财产品发布在上述平台，并通过微信朋友圈、互联网媒体及客服电话营销等方式进行宣传，以年化收益率12%、15%左右的高额利息为诱饵，吸引社会上不特定人员进行投资。2018年3月至6月，被告人史春兴通过“聚友创投”平台共吸引400余名投资人进行投资，吸收投资总金额人民币800余万元（以下所涉币种均为人民币），造成损失400余万元。被告人史春兴归案后，如实供述了上述犯罪事实。为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人史春兴未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人史春兴归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人史春兴对公诉机关指控的基本犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪，但辩称：自己系主动投案，应当认定为自首。被告人史春兴的辩护人季啸宇当庭提出：被告人史春兴系自首，当庭自愿认罪，系初犯、无前科劣迹，建议对其从轻处罚。经审理查明，被告人史春兴于2018年1月，向刘某乙借用苏州聚贤源网络科技有限公司，以该公司名义搭建“聚友创投”网上理财投资平台，招募人员组建运营团队。2018年3月26日，“聚友创投”网上理财投资平台正式投入使用。被告人史春兴提供虚假的房产和车辆抵押信息制作成“聚房贷”和“聚车贷”理财产品发布在上述平台，并通过微信朋友圈、互联网媒体及客服电话营销等方式进行宣传，以年化收益率12%、15%左右的高额利息为诱饵，吸引社会上不特定人员进行投资。经江阴暨阳会计师事务所有限公司专项审计，根据后台数据统计，被告人史春兴共向400余名投资人吸收资金800余万元，造成其中208名投资人损失400余万元。其中已核实到54名投资人共损失190余万元。2018年6月13日，被告人史春兴被集资参与人扭送至江阴市公安局要塞派出所，归案后如实供述上述全部事实。上述事实，被告人史春兴多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有行政处罚决定书、借条、收据、微信及QQ聊天截图、公司营业执照、产品销售合同书、记账凭证、转账记录及交易明细、银行交易流水、入股股东合作协议书、系统支付协议、账户信息、公安机关出具的情况说明、接处警工作登记表等书证，证人祁某、徐某、陈某甲、蒋某、周某甲、张某甲、杨某甲、吴某、周某乙、薛某、王某、刘某甲、杨某乙、申某、尤某甲、施某、刘某乙、陈某乙、丁某、刘某丙、史某、张某乙、李某、孙某甲、黄某、赵某、鲍某、盛某、钱某、周某丙、孙某乙、唐某、刘某丁、尤某乙、卢某、江某等人的证言笔录，江阴暨阳会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，公安机关出具的搜查笔录，远程勘验工作记录，常住人口基本信息，刑事案件侦破经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人史春兴伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪。被告人史春兴归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人史春兴犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于被告人史春兴及其辩护人提出的“被告人史春兴系自首”的辩解及辩护意见，经查，被告人史春兴系被他人扭送至派出所，不具有投案的主动性，不符合自首的法律规定，故对该辩解及辩护意见均不予采纳。关于辩护人提出的“被告人史春兴系初犯、无前科劣迹”的辩护意见及理由，经查，被告人史春兴曾先后因赌博、冒用他人居民身份证被行政处罚，有过劣迹，故对该辩护意见亦不予采纳。关于辩护人提出的其他建议对被告人史春兴从轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人史春兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2018年6月13日起至2022年12月12日止），并处罚金人民币十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。二、责令被告人史春兴退出违法所得，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  刘啸云人民陪审员  施澄亚人民陪审员  姚耀芬二〇一九年十二月二十日书 记 员  马 磊本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。