天津市蓟州区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0119刑初879号公诉机关天津市蓟州区人民检察院。被告人付杰，男，1987年9月11日出生于天津市蓟州区，汉族，高中文化，农民，住天津市蓟州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月29日被天津市公安局蓟州分局取保候审，于2019年5月15日被天津市蓟州区人民检察院取保候审。因犯非法吸收公众存款罪于同年10月21日被本院取保候审。被告人刘民，男，1970年5月27日出生于河北省承德市，汉族，小学文化，农民，住天津市蓟州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月30日被天津市公安局蓟州分局取保候审，于2019年5月15日被天津市蓟州区人民检察院取保候审。因犯非法吸收公众存款罪于同年10月21日被本院取保候审。天津市蓟州区人民检察院以津蓟检公诉刑诉〔2019〕499号起诉书指控被告人付杰、刘民犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序及认罪认罚从宽制度。本院于当日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，并适用认罪认罚从宽制度，于2019年11月20日公开开庭审理了本案。天津市蓟州区人民检察院指派检察员朱兴旺出庭支持公诉，被告人付杰、刘民到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年，郝志峰（另案处理）等人在天津市静海区注册成立了恒赫资产管理（天津）有限公司，该公司经营范围为资产管理、社会经济信息咨询服务、商务信息咨询服务等。2017年，恒赫资产管理（天津）有限公司在蓟州区成立门店。2017年6月至2018年7月，被告人付杰在该门店先后任筹备经理、高级团队主管、业务员等工作，被告人刘民在该门店先后任团队主管、门店经理等工作。期间，该门店向不特定人员宣传P2P模式的理财产品“医保贷”、“致赫贷”、“致誉保”、“致通保”等种类，承诺定期返本及支付高息。并用恒赫资产管理（天津）有限公司与集资参与人签订《个人认购服务协议》，集资参与人交款后，再出具《收款确认书》等。因不能按时付息，集资参与人于2018年8月22日报警而案发。后二被告人被公安机关电话传唤到案，其到案后均如实供述主要犯罪事实。案发后，根据天津丽达有限责任会计师事务所审计，恒赫资产管理（天津）有限公司蓟州门店共吸揽集资参与人白晓丽、蔡秀婷等29名（具体以审计报告中载明的为准），被告人付杰、刘民吸揽资金共计人民币300余万元，损失共计280万元左右。二被告人自愿退缴违法所得共计123532.33元，并被公安机关予以扣押。上述事实，被告人付杰、刘民在开庭审理过程中亦无异议，并有经查证属实的案件来源、到案经过、情况说明、常住人口信息表、个人认购服务协议、收款确认书等书证，证人郑某、马某等证言，集资参与人白晓丽、蔡秀婷等陈述，另案处理人郝志峰及被告人付杰、刘民供述，审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人付杰、刘民违反国家金融管理制度，未经国家金融主管部门依法批准，在不具备金融融资资质的条件下，向社会公众公开吸揽资金，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪，应在相应的法定刑幅度内处罚。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。二被告人经公安机关电话传唤到案后，能如实供述主要犯罪事实，属自首，依法均予以减轻处罚。二被告人自愿认罪认罚，依法均予以从轻处罚。二被告人积极退缴违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人付杰、刘民因其犯罪行为给集资参与人造成的经济损失且至今无法弥补，应酌情从重处罚。公诉机关建议判处被告人付杰有期徒刑一年十个月至二年十个月，可以适用缓刑，并处罚金；判处被告人刘民有期徒刑一年五个月至二年五个月，可以适用缓刑，并处罚金的量刑意见适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院》第一条，第二条，第三条的规定，判决如下：一、被告人付杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起十日内缴纳。)被告人刘民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币六万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金从本判决生效之日起十日内缴纳。)二、依法扣押在公安机关的退赃款人民币123532.33元，按照集资参与人的集资额比例予以发还；不足部分继续追缴并按照同等原则予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  潘晓哲审 判 员  崔军委人民陪审员  王 超二〇一九年十二月二日法官助理高龙书记员姚文凯附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。