文书内容湖南省攸县人民法院刑 事 判 决 书（2018）湘0223刑初302号公诉机关攸县人民检察院。被告人文江良，男，1966年1月2日出生，汉族，湖南省攸县人，初中文化，攸县坤龙大酒店有限公司法定代表人、醴陵市碧山企业发展有限公司股东，住湖南省攸县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年2月5日被攸县公安局刑事拘留，同年3月13日被攸县公安局执行逮捕。现羁押于攸县看守所。辩护人欧阳达龙，湖南人信律师事务所律师。辩护人王文伟，湖南人信律师事务所律师。被告人刘爱炎，男，1964年3月23日出生，汉族，湖南省攸县人，初中文化，醴陵市碧山企业发展有限公司法定代表人、攸县坤龙大酒店有限公司股东，中共党员，住湖南省攸县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日被攸县公安局刑事拘留，同年12月28日被攸县公安局执行逮捕。现羁押于攸县看守所。辩护人吴双，湖南人信律师事务所律师。攸县人民检察院以攸检公诉刑诉［2018］230号起诉书指控被告人文江良犯非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪，被告人刘爱炎犯非法吸收公众存款罪于2018年12月11日向本院提起公诉。本院受理后，在诉讼过程中，攸县人民检察院又先后以攸检公诉刑追诉［2019］1号、4号追加起诉决定书分别追加指控被告人刘爱炎犯合同诈骗罪及被告人文江良、刘爱炎有遗漏的非法吸收公众存款罪罪行向本院提起追诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。攸县人民检察院指派检察员胡志明、检察官助理赵幸福出庭支持公诉，被告人文江良及其辩护人欧阳达龙、王文伟、被告人刘爱炎及其辩护人吴双均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。攸县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪被告人文江良、刘爱炎等人于2008年在攸县联星街道联西社区开始经营攸县坤龙大酒店，并于2009年9月25日成立攸县坤龙大酒店有限公司。2011年6月8日，刘爱炎、文江良租赁醴陵市碧山企业发展有限公司的碧山大厦准备经营醴陵市华天大酒店。2013年4月18日，文江良同谭某3、蒋洁共同经营株洲市芦淞区幸福村棚改项目。在经营上述项目期间，被告人文江良、刘爱炎因资金紧缺，在没有取得金融许可证的情况下，于2008年至2016年6月，以承诺1.5分至6分的高息为诱饵，通过亲戚、朋友的相互介绍和口口相传的方式，广泛进行宣传，向社会不特定人员大肆吸收存款。在此期间刘爱炎向周某1、付某、吴某1等40人非法吸收存款3038.15万元，归还本息879.13万元；文江良向龙连海、罗某3、何某等30人非法吸收存款9545.1万元，归还本息3025.55万元；文江良、刘爱炎共同向颜某、黄某1、朱某3等7人非法吸收存款1293万元，归还本息41万元。具体事实如下：（一）刘爱炎非法吸收公众存款事实1、2012年经陈金文介绍、刘爱炎向周某1借款43万元，月息3分。刘爱炎总共支付利息40.12万元。2、2013年12月7日，经谢落生介绍刘爱炎向付某借款20万元，月息3分。刘爱炎总共支付利息7.7万元，归还本金3.6万元。3、2008年3月至2014年12月29日，刘爱炎总共向吴某1借款210万元，刘爱炎共支付利息25.8万元。具体是：（1）2008年3月，刘爱炎向吴某1借款50万元，月息2分。刘爱炎支付利息24万。（2）2011年10月1日，刘爱炎向吴某1借款20万元，月息3分，刘爱炎共支付利息1.8万。（3）2011年10月20日，刘爱炎向吴某1借款20万元，月息3分。（4）2014年7月24日，刘爱炎向吴某1借款90万元，月息6分。（5）2014年12月29日，刘爱炎向吴某1借款30万元，月息3至5分。4、2013年，经谭某1介绍刘爱炎向唐某60万元，月息3分，刘爱炎共支付利息16.2万元。5、2010年5月4日，刘爱炎向谢某1借款40万元，月息3分，刘爱炎共支付利息20万余元。6、2013年、2016年刘爱炎两次向谭某1借款54.5万元，月息3分，刘爱炎支付利息12万余元。具体是：（1）2013年，刘爱炎向谭某1借款50万元，月息3分，刘爱炎支付利息10万余元。（2）2016年6月17日，刘爱炎向谭某1借款4.5万元，月息3分，刘爱炎支付利息2万元。7、2013年，谢落生将自己对刘爱炎的10万元债权转给张某1，刘爱炎打了借条给张某1，月息3分，刘爱炎支付张某1利息3.6万元，归还本金2.25万元。8、2013年至2014年10月7日，刘爱炎三次向王某1借款46.4万元，月息3分。9、2014年4月31日，刘爱炎向杨某1借款20万元，月息2分。10、2008年，刘爱炎向彭某1借款40万元，月息3分，刘爱炎共支付利息10万元。11、2012年12月24日，刘爱炎向谢某2借款100万元，刘爱炎归还本金50万，支付利息5万元。12、2011年，刘爱炎向余建国借款65万元，月息3分。13、2014年12月9日，刘爱炎向彭某2借款39万元，月息3分，刘爱炎共支付利息37.9万元。14、2014年12月，刘爱炎向刘某2借款20万元，月息3分。15、2013年、2014年刘爱炎两次向汤某1借款65万元，月息3分，刘爱炎共支付利息42.15万元。具体是：（1）2013年，刘爱炎向汤某1借款30万元，月息3分。（2）2014年6月20日，刘爱炎向汤某1借款35万元，月息3分。16、2012年5月4日至2015年2月17日，刘爱炎共向刘某3借款305万元。具体是：（1）2012年5月4日，刘爱炎向刘某3借款140万元，月息2.5分。（2）2013年1月25日，刘爱炎向刘某3借款150万元，月息2.5分。（3）2015年2月17日，刘爱炎向刘某3借款15万元，月息2.5分。17、2013年，刘爱炎向罗某1借款30万元，月息3分，刘爱炎共支付利息10万元。18、2010年11月至2013年10月，刘爱炎共向汤某2借款55万元，共支付利息10.7万元。具体是：（1）2010年11月，刘爱炎向汤某2借款5万元，月息3分，刘爱炎支付利息2.6万元。（2）2012年1月，刘爱炎向汤某2借款20万元，月息3分，刘爱炎支付利息7.2万元。（3）2012年9月，刘爱炎向汤某2借款20万元，月息3分。（4）2013年10月，刘爱炎向汤某2借款10万元，月息3分，刘爱炎支付利息0.9万元。19、2013年，刘爱炎向李志鸿借款50万元，月息3分，刘爱炎归还本金20万元，支付利息10.8万元。20、2014年4月17日，刘爱炎向陈文华借款50万。21、2013年11月1日，刘爱炎向晏某3借款5万元，月息3分，刘爱炎支付利息1.8万。22、2014年6月25日，刘爱炎向谢某3借款20万，月息3分，刘爱炎共归还本息4.95万元。23、2013年6月19日，刘爱炎向江某借款50万元，月息2分，刘爱炎归还本金20万元，支付利息15万元。24、2013年7月19日、9月27日，刘爱炎向黎建军和周某2借了550万元，月息2分，刘爱炎归还本金58万元，支付利息165万元。25、2012年6月20日，刘爱炎向阮某借款30万元，月息2分。26、2014年4月8日、5月15日，刘爱炎两次向张某2借款270万元，月息2分，刘爱炎共支付利息21.2万元。具体是：（1）2014年4月8日，刘爱炎向张某2借款150万元，月息2分，刘爱炎支付利息15万元。（2）2014年5月15日，刘爱炎向张某2借款120万元，刘爱炎支付利息6.2万元。27、2012年11月10日，刘爱炎向朱某3借款20万元，月息2分。28、2014年5月31日、6月30日，刘爱炎两次向赵世渐借款147万元，月息2分，刘爱炎归还本息57万元。具体是：（1）2014年5月31日，刘爱炎向赵世渐借款49万元，月息2分。（2）2014年6月30日，刘爱炎向赵世渐借款98万元，月息2分，刘爱炎共归还本息57万元。29、2014年7月，刘爱炎向裘某借款200万元，月息2分，刘爱炎归还本金50万元。30、2012年、2013年，刘爱炎两次向颜某借款110万元，月息6分，刘爱炎共支付利息13.2万元。具体是：（1）2012年12月14日，刘爱炎向颜某借款50万元，月息6分，刘爱炎支付利息6万元。（2）2013年8月19日，刘爱炎向颜某借款60万元，月息6分，刘爱炎支付利息7.2万元。31、2012年，刘爱炎向黄某1借款30万元，月息3分。32、2011年4月7日，刘爱炎向罗某5借了7万元，月息2分，刘爱炎共支付利息4.68万元。33、2011年，刘爱炎向王某2借款25万元，月息2分，刘爱炎归还本金10万元，支付利息12万元。34、2008年，刘爱炎向陈秉泽借款50万元，月息1.5分。35、2013年，刘爱炎向易某1借款10万元，月息3分，刘爱炎归还本金5万元，支付利息1.05万元。36、2014年，刘爱炎向谭某2借款9.25万元，月息3分，刘爱炎归还本金5万元，支付利息0.3万元。37、2013年7月、8月16日，刘爱炎两次向陈某1借款85万元，月息3分，刘爱炎共支付利息7万元。具体是：（1）2013年7月，刘爱炎向陈某1借款50万元，月息3分。（2）2013年8月16日，刘爱炎向陈某1借款35万元，月息3分，刘爱炎共支付利息7万元。38、2011年10月、12月，刘爱炎两次向胡某1借款27万元，刘爱炎共归还本金14.3284万元，支付利息4万元。具体是：（1）2011年10月，刘爱炎向胡某1借款20万元，刘爱炎许诺每年支付利息2万元，刘爱炎归还本金14.3284万元，支付利息4万元。（2）2011年12月，刘爱炎向胡某1借款7万元，月息3分。39、2010年，刘爱炎向李烈仔借款30万，刘爱炎归还本金25万元，共支付利息32.4万元。40、2008年、2010年刘爱炎两次向苏某1借款40万元，刘爱炎共支付利息49.4万元。（1）2008年11月，刘爱炎向苏某1借款20万元，刘爱炎支付利息26.4万元。（2）2010年2月1日，刘爱炎向苏某1借款20万元，刘爱炎支付利息23万元。41、2009年、2014年4月8日，刘爱炎两次向李某2借款6万元，刘爱炎已付利息3.5万元。（1）2009年，刘爱炎向李某2借款1万元，月息1.5分。（2）2014年4月8日，刘爱炎向李某2借款5万元，月息3分。同日双方约定将2009年的1万元借款利息变更为月息3分。刘爱炎共向李某2支付利息3.5万元。（二）文江良非法吸收公众存款事实1、2012年1月21日，文江良向联星街道联西居委会借款60万元，月息1.5分，文江良支付利息21.6万元。2、2009年，文江良向龙连海借款100万元，月息2分，2011年该笔借款转到龙某名下，文江良支付利息24万元。3、2012年9月1日，文江良向龙连海借款200万元，月息3分，文江良归还本金100万元。2012年12月10日，文江良向龙连海借款120万元，文江良共支付利息30万元。4、2013年1月25日至2013年9月4日，文江良共向罗某3借款950万元，共支付利息300万元。具体是：（1）2013年1月25日，文江良向罗某3借款100万元，月息3分。（2）2013年2月1日，文江良向罗某3借款100万元，月息3分。（3）2013年2月8日，文江良向罗某3借款100万元，月息3分。（4）2013年3月7日，文江良向罗某3借款100万元，月息3分。（5）2013年4月3日，文江良向罗某3借款300万元，月息3分。（6）2013年5月17日，文江良向罗某3借款100万元，月息3分。（7）2013年7月5日，文江良向罗某3借款100万元，月息3分。（8）2013年9月4日，文江良向罗某3借款50万元，月息3分。5、2012年10月28日，文江良向何某借款60万元，月息3分，文江良归还本金30万元，支付利息5.4万元。6、2012年2月20日至2014年3月，文江良向文某3借款243.8万元，共支付利息36万元。具体是：（1）2012年2月20日，文江良向文某3借款200万元，月息3分。（2）2012年8月30日，文江良向文某3借款23.8万元，月息3分。（3）2014年3月，文江良向文某3借款20万，月息3分。7、2012年至2014年，文江良多次向裘某借款2900多万元，文江良共支付利息302.3万元。2017年6月，攸县人民法院将文江良、裘某共同所有的雪花修理厂以2600万的价格拍出，文江良将自己应得1274万元，用于归还裘某欠款。8、2013年6月11日、6月14日、9月17日，文江良向易某2借款315万元，月息3分。具体是：（1）2013年6月11日，文江良向易某2借款115万元，月息3分。（2）2013年6月14日，文江良向易某2借款100万元，月息3分。（3）2013年9月17日，文江良向易某2借款100万元，月息3分。9、2012年5月1日至2014年3月9日，文江良共向罗某2借款385万元。具体是：（1）2012年5月1日，文江良向罗某2借款70万元，月息2分。（2）2012年12月5日，文江良向罗某2借款75万元，月息2分。（3）2013年3月20日，文江良向罗某2借款60万元，月息2分.（4）2013年4月4日，文江良向罗某2借款60万元，月息2分（5）2013年10月20日，文江良向罗某2借款20万元，月息2分。（6）2014年3月9日，文江良向罗某2借款100万元，月息1.5分。10、2014年1月14日，文江良向陈某3借款30万，月息1.5分，文江良支付利息0.75万元。11、2014年1月14日，文江良向杨某2借款80万，月息1.5分，文江良支付利息2万元。12、2014年1月13日，文江良向陈某2借款120万，月息1.5分，文江良支付利息3万元。13、2013年9月，文江良向乐源小额贷款有限公司借款250万元，月息4分，文江良支付利息22.5万元。14、2013年3月16日、2013年9月12日，文江良两次向陈某4借款100万元，月息3分，文江良归还本金30万，支付利息24.9万元。15、2013年，文江良先后向朱某1、朱某1父亲朱某4、朱某1妻子易淑娥、朱某1侄子朱鹏借款132万元，月息3分，归还本息10万元。具体是：（1）2013年1月3日，文江良向朱某1借款40万元，月息3分。（2）2013年4月，文江良向朱某1借款30万，文江良归还本金10万元。（3）2013年12月，文江良向朱某1妻子易淑娥借款30万元，月息3分。（4）2013年1月3日，文江良向朱某1父亲朱某4借款22万元，月息3分。（5）2013年3月，文江良向朱某1侄子朱鹏借款10万元，月息3分。16、2013年10月23日至2014年4月10日，文江良共向夏某借款60万元，共支付利息3.6万元。具体是：（1）2013年10月23日，文江良向夏某借款20万元，月息3分。（2）2013年10月30日，文江良向夏某借款10万元，月息3分。（3）2014年4月10日，文江良向夏某借款30万元，月息3分。17、2009年至2012年3月25日，文江良共向吴某2借款276.3万元，归还本金71.4万元。具体事实如下：（1）2009年，文江良向吴某2借款130万元，月息3分。（2）2009年9月4日，文江良向吴某2借款30万元，月息3分。（3）2010年6月24日，文江良向吴某2借款27万元，月息3分。（4）2010年8月5日，文江良向吴某2借款10万元，月息3分。（5）2011年1月5日，文江良向吴某2借款9.3万元，月息3分。（6）2011年5月14日，文江良向吴某2借款30万元，月息3分。（7）2012年3月2日，文江良向吴某2借款20万元，月息3分。（8）2012年3月25日，文江良向吴某2借款20万元，月息3分。18、2009年3月至2012年8月6日，文江良共向文某4借款60万元，支付利息31.5万元。具体是：（1）2009年3月，文江良向文某4借款20万元，月息2.5分。（2）2011年6月26日，文江良向文某4借款20万元，月息2.5分。（3）2012年8月6日，文江良向文某4借款20万元，月息2.5分。19、2013年6月，文江良向丁某40万元，月息3分，文江良归还本金35万元，支付利息4.8万元。20、2013年5月19日至2014年1月份，文江良共向刘某4借款347万元，月息6分，文江良共归还刘某4本息165.3万元。具体是：（1）2013年5月19日，文江良向刘某4借款60万元，月息6分。（2）2013年8月4日，文江良向刘某4借款4万元，月息6分。（3）2013年10月9日，文江良向刘某4借款50万元，月息6分。（4）2013年10月10日，文江良向刘某4借款40万元，月息6分。（5）2014年1月22日，文江良向刘某4借款93万元，月息6分。（6）2014年1月，文江良向刘某4借款100万元，月息6分。21、2012年、2013年，文江良两次向刘文娇借款100万元，月息3分，文江良共支付利息22.5万元。具体是：（1）2012年元月21日，文江良向张某3老婆刘文娇借款50万元，月息3分。（2）2013年2月9日，文江良向张某3老婆刘文娇借款50万元，月息3分，文江良共支付利息22.5万元。22、2010年至2014年1月8日，文江良共向文某1借款790万元。具体是：（1）2010年，文江良以共同出资购买雪花修理厂为由向文某1借款150万元。（2）2011年至2013年，文江良陆续向文某1借款330万元，月息3分。（3）2013年，文江良向文某1借款60万元，月息3分。（4）2013年3月，文江良向文欠苟借款100万元，文某1提供担保。因文江良不能归还该笔借款，文某1带其归还文欠苟50万元。（5）2014年1月8日，文江良向文某1借款200万元，月息3分。23、2012年1月21日，文江良向联星街道吉新组借款60万元，月息1.5分，文江良共支付利息10.8万元。24、2011年，文江良向联星街道吉龙组借款60万元，月息1.5分，文江良共支付利息21.6万元。25、2012年9月至2014年4月2日，文江良共向颜某借款280万元，文江良归还本金55万元，支付利息54.9万元。具体是：（1）2012年9月，文江良向颜某借款65万元，月息6分，文江良归还本金15万元，支付利息27.9万元。（2）2012年12月2日，文江良向颜某借款105万元，月息6分，文江良支付利息12.6万元。（3）2013年1月20日，文江良向颜某借款60万元，月息6分，文江良支付利息14.4万元。（4）2014年4月2日，文江良向颜某借款50万元，颜某以朋友刘国锋的名义借了50万元给文江良，月息6分，文江良归还本金40万元。26、2013年2月8日至2014年3月20日，文江良共向张某4借款240万元，归还本金20万元，支付利息10万元左右。具体是：（1）2013年2月8日，文江良向张某4借款40万元，月息1.8分。（2）2013年3月1日，文江良向张某4借款50万元，月息1.8分。（3）2013年11月9日，文江良向张某4借款30万元，月息1.8分。（4）2013年12月7日，文江良向张某4借款40万元，月息1.8分，文江良归还本金20万元。（5）2014年2月20日，文江良向张某4借款20万元，月息1.8分。（6）2014年3月13日，文江良向张某4借款30万元，月息1.8分。（7）2014年3月20日，文江良向张某4借款30万元，月息1.8分。27、2011年9月16日至2013年8月10日，文江良共向吴某1借款700万元，文江良支付利息180万元。具体是：（1）2011年9月16日，文江良向吴某1借款100万元，月息3分。（2）2012年1月15日，文江良向吴某1借款360万元，月息3分。（3）2012年3月15日，文江良向吴某1借款140万元，月息3分。（4）2013年8月10日，文江良向吴某1借款100万元，月息3分。28、2012年11月、2013年1月，文江良两次向汤某1借款30万元，月息3分，文江良共支付利息5.4万元。29、2013年底，文江良向朱某2借款320万元，月息5分。30、2012年4月14日至2014年5月14日，文江良共向陈某5、陈巧借款216万元，支付利息117.3万元。具体是：（1）2012年4月14日，文江良向陈某5女儿陈巧借款10万元，月息4分，文江良支付利息8.4万元。（2）2012年6月8日，文江良向陈某5女儿陈巧借款10万元，月息4分，文江良支付利息7.2万元。（3）2013年12月24日，文江良向陈某5女儿陈巧借款10万元，月息4分。（4）2011年8月15日，文江良向陈某5借款50万元，月息5分，文江良支付利息67.5万元。（5）2011年8月26日，文江良向陈某5借款10万元，月息3分，文江良支付利息3.6万元。（6）2012年3月26日，文江良向陈某5借款10万元，月息3分。（7）2013年4月14日，文江良向陈某5借款15万元，月息3分，文江良支付利息5.4万元。（8）2013年5月1日，文江良、陈某5、刘新兰三人商定以刘新兰房产向银行抵押的借款70万元，然后借给文江良，文江良支付利息25.2万元。（9）2014年4月6日，文江良向陈某5借款7万元，月息4分。（10）2014年4月10日，文江良向陈某5借款10万元，月息4分。（11）2014年5月14日，文江良向陈某5借款14万元，月息3分。31、2012年4月26日、10月30日、2013年5月17日，文江良三次向游某借款195万元，月息3分。文江良已归还本金20万元，支付利息40.5万元。（1）2012年4月26日，文江良向游某借款50万元，月息3分。文江良朋友文某1向游某出具借条，文江良作为担保人在借条上签字，游某转账50万元到文江良银行账户。2014年6月2日，文江良归还本金20万元。文江良已支付利息13.5万元。（2）2012年10月30日，文江良向游某借款50万元，月息3分，文江良已支付利息9万元。（3）2013年5月17日，文江良向游某借款100万元，月息3分，游某转账95万元到文江良银行账户。文江良已支付利息18万元。（三）刘爱炎、文江良共同非法吸收公众存款事实1、文江良、刘爱炎以邀请文某1入股醴陵市碧山企业发展有限公司的名义向文某1共借款167万元。其中，2012年5月30日文某1汇给刘爱炎50万元，2013年11月13日文某1汇给碧山企业公司50万元，2013年11月15日文某1汇给文江良17万元，2013年11月21日文某1汇给碧山企业公司50万元。2、2012年8月，刘爱炎、文江良共同向颜某借款80万元，月息6分，二人共支付利息5万元。3、2013年1月16日，刘爱炎、文江良向黄某1借款98万元，月息3分，刘爱炎出具了借条，加盖了坤龙酒店的印章。4、2012年12月6日，刘爱炎、文江良共同向谭某1借款100万元，月息3分，二人归还利息30余万元。5、2013年1月16日，刘爱炎、文江良共同向杨某1借款148万元，月息2分。6、2013年9月3日，刘爱炎、文江良共同向熊彬借款500万元，晏某2、晏雨林、晏某1三人用房产作为担保，其中晏某2担保180万元、晏某1担保180万元、晏雨林担保140万元。刘爱炎、文江良共支付晏某2、晏雨林、晏某1利息6万元。7、2013年，文江良向朱某3借款200万元，月息2分，刘爱炎提供担保。2017年11月17日，在长沙火车南站刘爱炎被公安机关抓获归案。2018年2月5日，在攸县远大水泥有限公司二楼办公室文江良被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关提交了文江良、刘爱炎的户籍证明、到案经过、攸县坤龙大酒店有限公司注册资料、醴陵市碧山企业发展有限公司注册资料、攸县坤龙大酒店有限公司银行流水、文江良银行流水、刘爱炎银行流水、民事判决书、被害人提供的借条、汇款凭证等书证、证人苏某2、龚某1、龚某2、刘某5、刘某6等人的证言、被害人周某1、裘某、颜某、黄某1等人的陈述、被告人文江良、刘爱炎的供述与辩解、司法会计鉴定意见书等证据。二、伪造公司印章罪2013年4月，被告人文江良同谭某3、蒋洁合伙承接株洲市芦淞区幸福家园棚改项目，文江良向攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司法定代表人文某2提出将株洲市芦淞区幸福家园棚改项目挂靠在攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名下，文某2答应了文江良，并将攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的营业执照原件、税务登记证原件、组织信用机构原件交给文江良使用。为了经营方便，文江良未经文某2许可私自刻了一枚印有“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。2013年4月18日，文江良以攸县恒毅房地产开发实业有限责任的名义与株洲市芦淞区棚户区改造工作指挥部办公室签订了合作协议，并加盖了私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。2013年4月23日，文江良使用私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章在中国工商银行株洲清水塘支行，以攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名义办理了开户手续。2013年4月28日，文江良合伙人谭某3向湖南高城消防实业有限公司借款1000万元，文江良以攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名义提供担保，并加盖了私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。为证明上述事实，公诉机关提交了借条、文江良与株洲市芦淞区棚户区改造工作指挥部办公室签订的合作协议、中国工商银行株洲清水塘支行开户资料等书证、证人谭某3、陶某、王某3、周某3的证言、被害人文某2的陈述、被告人文江良的供述与辩解、文书鉴定意见等证据。三、合同诈骗罪2011年6月，被告人刘爱炎向醴陵市碧山企业发展有限公司租赁碧山大厦用于经营醴陵市华天酒店。为了便于经营管理，经与碧山村委会协商，刘爱炎于2013年3月2日担任碧山企业发展有限公司法定代表人。刘爱炎向碧山村委会承诺其担任碧山企业发展有限公司的唯一目的是便于经营醴陵市华天酒店，双方原有租赁关系不变。因碧山村未向醴陵市国土局缴纳土地出让金，碧山大厦未能办理房屋产权证。2016年4月至2017年5月，被告人刘爱炎明知碧山大厦未办理房屋产权证、施工许可证，不能进行装修作业，自己也不具有履行合同的经济能力，仍将醴陵华天酒店装饰装修工程重复发包给湖南四建华银工程有限公司、侯某、旷某、肖某、刘某1。以收取竟标保证金、履约保证金的名义骗取湖南四建华银工程有限公司1000000元、骗取侯某1333339.7元、骗取旷某1400000元、骗取肖某350000元、骗取刘某1300000元，计4383339.7元。具体事实如下：（1）2016年4月8日，被告人刘爱炎与湖南四建华银工程有限公司签订醴陵华天酒店装饰装修施工合同，将醴陵华天酒店1至3层装饰装修工程承包给被害单位湖南四建华银工程有限公司。合同总价款22593600元，双方约定开工日期为2016年5月18日，施工期限240天。2016年4月11日，刘爱炎以收取合同保证金的名义骗取湖南四建华银工程有限公司1000000元。2016年5月12日，醴陵市碧山企业发展有限公司以需要完善施工前进场手续、落实资金为由，通知湖南四建华银工程有限公司延期施工。（2）2015年底，被害人侯某与醴陵市碧山企业发展有限公司商谈承包醴陵华天酒店装饰装修工程。2016年1月11日，被告人刘爱炎以收取竞标保证金的名义骗取侯某100000元。2016年5月11日，刘爱炎与侯某挂靠的深圳市华剑建设集团有限公司签订醴陵华天酒店装饰装修施工合同，将醴陵华天酒店1至3层装饰装修工程承包给侯某。合同总价款20000000元，双方约定开工日期为2016年6月26日，施工期限180天。2016年5月19日，刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取侯某900000元。后刘爱炎以需要落实资金为由,通知侯某延期施工，延期到期后刘爱炎再次将进场日期延期。2016年9月,侯某要求刘爱炎返还保证金,刘爱炎谎称自己在新化县租赁了尚邦天河大酒店用于经营酒店,答应将尚邦天河大酒店装修项目承包给侯某,并让侯某到尚邦天河大酒店17层装修一间样板间。2016年9月19日,侯某按照刘爱炎的要求在尚邦天河大酒店17层装修了一间样板房。因刘爱炎夫与房东签订租赁合同,施工项目无法继续进行。2017年6月22日,双方结算刘爱炎需支付侯某工程款333339.7元。（3）2016年8月底,被害人旷某与刘爱炎商谈承包醴陵华天酒店装饰装修工程。2016年9月4日,被告人刘爱炎以收取竞标保证金的名义骗取旷某200000元。后刘爱炎与旷某挂靠的衡阳建筑公司签订醴陵华天酒店装饰装修合同,刘爱炎将醴陵华天酒店装修工程承包给旷某。2016年9月20日,刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取旷某500000元。后衡阳建筑公司发现刘爱炎不具有履约能力,取消了与刘爱炎签订的合同。2016年9月30日,刘爱炎与旷某挂靠的湖北弘毅建设有限公司长沙装修工程分公司重新签订合同。合同总价款40000000元,施工期限240天。2016年10月10日,刘爱炎再次以收取厦约保证金的名义骗取旷某700000元。后刘爱炎告知旷某自己资金链断裂,无法履行合同。（4）2016年9月,肖某挂靠的湖南星城建设有限责任司向醴陵市碧山企业发展有限公司投标,参与竞标醴陵华天酒店装饰装修工程。2016年9月26日,刘爱炎以收取竞标保证金的名义骗取肖某60000元。2016年9月28日,醴陵市碧山企业发展有限公司通知肖某其挂靠的湖南星城建设有限责任公司中标醴陵华天酒店装饰装修工程。2016年11月中旬,双方签订了醴陵华天酒店装饰装修工程合同。2017年3月24日、4月11日、4月14日刘爱炎以收取履约保证金的名义分别骗取肖某140000元、100000元、50000元。后湖南星城建设有限责任公司查询发现刘爱炎被纳入失信名单于是解除了合同。2017年6月6日,肖某以个人名义与刘爱炎重新签订了合同,合同总价款60000000元,开工日期为2017年7月18日,施工期限240天。后刘爱炎以资金未到位为由拒绝开工。（5）2017年4月18日,刘爱炎通知湖南螺丝建筑有限公司中标醴陵华天酒店室内装修工程,湖南螺丝建筑有限公司将醴陵华天酒店装修工程整体转包给刘某1。2017年5月24日,刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取刘某1300000元。2017年6月8日,双方签订醴陵华天酒店装修施工合同,合同总价款21039717.6元,开工日期为2017年6月28日,施工期限240天。后刘爱炎以资金未到位为由拒绝开工。被告人刘爱炎将骗取的上述资金用于归还个人欠款。为证明上述事实，公诉机关提供了任命书、承诺书、碧山企业发展有限公司营业执照、评审通知书、中标通知书、装饰装修合同、银行转账单、收据、延期进场通知书、结算协议等书证、证人朱某2的证言、被害人旷某、姚某、刘某1、侯某、马某、肖某的陈述、被告人刘爱炎的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人文江良违反国家金融管理法规，在没有取得金融许可证，又未经有关部门批准的情况下，以口口相传的方式，广泛进行宣传，向不特定人员吸收存款，数额巨大，造成巨额损失无法归还；且伪造公司印章，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百八十条第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪追究其刑事责任。被告人刘爱炎违反国家金融管理法规，在没有取得金融许可证，又未经有关部门批准的情况下，以口口相传的方式，广泛进行宣传，向不特定人员吸收存款，数额巨大，造成巨额损失无法归还；且以非法占有为目的,明知自己不具有履约能力,虚构事实,隐瞒真相,将同一工程重复发包给多人,以收取履约保证金的名义骗取被害人财物共计4383339.7元,数额特别巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条的规定，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。文江良、刘爱炎共同向文某1、颜某、黄某1等7人非法吸收存款，属共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，在共同犯罪中文江良、刘爱炎作用相当，不宜区分主从犯。文江良、刘爱炎一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应数罪并罚。提请法院依法判处。被告人文江良对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，但对公诉机关指控其个人非法吸收公众存款部分提出如下辩解意见：联星街道联西居委会的60万借款系刘爱炎的个人借款，其并未参与；罗某3的借款金额中包含了利息，且其已归还400余万元，后罗某3要其为自己向谢新平的借款做担保，其已向谢新平归还150万元；其向易某2借款后已归还部分款项，至今未归还的金额应为200万元；朱某1及其亲属的部分借款金额中包含了利息；夏某的60万元借款已付息20万元左右；吴某2的借款每年都结清了利息，且借条上的借款金额包含了利息；刘文娇的借款已支付利息30万元以上；文某1的借款金额中部分包含了利息，且其借款后每年均支付了利息；颜某的借款有50万元左右是利息转为本金，且其支付的利息在200万元左右；张某4的部分借款中包含了利息，且其已支付利息150万元以上；吴某1的部分借款包含了利息，且至2013年其已支付利息300万元以上。对公诉机关指控其与刘爱炎共同非法吸收公众存款部分提出如下辩解意见：其未与刘爱炎共同向文某1借款；颜某的80万元其并不知情；黄某1的98万元系其与刘爱炎共同借的，但其已归还了50万元的本金并支付了20余万元的利息；谭某1、杨某1的借款与其无关；熊彬的500万元借款系刘爱炎的个人借款，其仅为该笔借款提供担保；朱某3的200万元系其与刘爱炎的共同借款，但其已与刘爱炎口头约定该笔款项由刘爱炎负责偿还。对公诉机关指控的伪造公司印章罪的罪名有异议，辩称其是在攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司法定代表人文某2同意的情况下刻制的公章，其行为不构成伪造公司印章罪。辩护人欧阳达龙、王文伟提出如下辩护意见：1、关于被告人文江良涉嫌非法吸收公众存款罪方面。（1）起诉书指控的丁某的40万借款及朱某1的一笔30万元借款，依法不构成非法吸收公众存款罪；（2）罗某3、裘某、易某2、朱某1及其亲属、吴某2、颜某、张某4、吴某1的借款金额中有利息转本金的情况，依法应从犯罪数额中予以核减；（3）文江良累计偿还罗某3、裘某、易某2、罗某2、杨某2、文某1、颜某、张某4、吴某1的本息金额多于起诉书认可的偿还金额。2、关于被告人刘爱炎、文江良涉嫌共同非法吸收公众存款方面。（1）在与谭某1、杨某1、熊彬的借款中，被告人文江良起次要作用，系从犯；（2）在向熊彬的借款中，被告人文江良、刘爱炎共支付担保人晏某1、晏某2、晏雨林3个月利息，每月6万元，共计支付利息18万元。3、公诉机关指控被告人文江良犯伪造公司印章罪证据不足，依法应适用“疑罪从无”原则。4、被告人文江良具有如下从轻、减轻情节，（1）被告人已偿还部分借款；（2）所借资金主要用于生产经营，没有挥霍所借资金；（3）对犯罪事实供认不讳；（4）系初犯；（5）取得了部分债权人的谅解。综上，请求法院依法对被告人文江良定罪量刑。被告人刘爱炎对公诉机关的指控没有异议，并当庭自愿认罪认罚。辩护人吴双提出如下辩护意见：1、关于非法吸收公众存款罪。（1）对公诉机关指控被告人刘爱炎构成非法吸收公众罪的定性没有异议；（2）陈秉泽的50万元、李烈仔的30万元、余建国的65万元不属于非法吸收公众存款，应予以核减；（3）被告人刘爱炎系初犯、偶犯，具有自首情节，已偿还借款本息逾910万元，主观恶性较小，且自愿认罪认罚。2、关于合同诈骗罪。（1）对公诉机关指控被告人刘爱炎构成合同诈骗罪的定性没有异议；（2）本案系单位犯罪，刘爱炎应对单位合同诈骗罪承担相应法律责任；（3）侯某的样板装修费用333339.7元，不应认定为合同诈骗罪的数额；（4）被告人刘爱炎系初犯、偶犯，能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，主观恶性较小，并取得部分被害人的谅解，可依法从轻处罚。综上，请求法院对被告人刘爱炎从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪被告人文江良、刘爱炎等人于2008年在攸县联星街道联西社区开始经营攸县坤龙大酒店，并于2009年9月25日成立攸县坤龙大酒店有限公司。2011年6月8日，刘爱炎、文江良租赁醴陵市碧山企业发展有限公司的碧山大厦准备经营醴陵市华天酒店。2013年4月18日，文江良同谭某3、蒋洁共同经营株洲市芦淞区幸福村棚改项目。在经营上述项目期间，被告人文江良、刘爱炎因资金紧缺，在没有取得金融许可证的情况下，于2008年至2016年6月，以承诺1.5分至6分的高息为诱饵，通过亲戚、朋友的相互介绍和口口相传的方式，广泛进行宣传，向社会不特定人员大肆吸收存款。在此期间，刘爱炎非法吸收存款2929.15万元，造成被害人实际损失2028.3716万元；文江良非法吸收存款9350.1万元，造成被害人实际损失5437.05万元；文江良、刘爱炎共同非法吸收存款1126万元，造成被害人实际损失1073万元。具体犯罪事实如下：（一）刘爱炎非法吸收公众存款事实1、2012年，经陈金文介绍，刘爱炎以月息3分向周某1借款43万元，已归还40.12万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人周某1的陈述、借条、个人账户明细查询、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。2、2013年12月7日，刘爱炎以月息3分向付某借款20万元，已归还11.3万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人付某的陈述、借条、银行卡交易明细清单、个人账户明细查询、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。3、2008年3月至2014年12月，刘爱炎多次向吴某1借款共计210万元，已支付利息25.8万元。具体如下：（1）2008年3月，刘爱炎以月息2分向吴某1借款50万元，支付利息24万元，并于2010年3月1日转据，约定月息3分。（2）2011年10月1日，刘爱炎以月息3分向吴某1借款20万元，支付利息1.8万。（3）2011年10月20日，刘爱炎以月息3分向吴某1借款20万元。（4）2014年7月24日，刘爱炎以月息6分向吴某1借款90万元。（5）2014年12月29日，刘爱炎向吴某1借款30万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人吴某1的陈述、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。4、2013年3月18日，经谭某1介绍，刘爱炎以月息3分向唐某借款60万元，已支付利息16.2万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人唐某的陈述、借条、个人业务存款凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。5、2010年5月4日，刘爱炎以月息3分向谢某1借款40万元，已支付利息20万余元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人谢某1的陈述、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。6、2013年至2016年，刘爱炎以月息3分两次向谭某1借款54.5万元，已归还12万余元。具体如下：（1）2013年，刘爱炎向谭某1借款50万元，约定利息3分，已支付利息10万余元。（2）2016年6月17日，刘爱炎向谭某1借款4.5万元，约定利息3分，已归还2万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人谭某1的陈述、承诺书、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。7、2013年，谢落生将其对刘爱炎的10万元债权转让给张某1，后刘爱炎向张某1出具一张金额为10万元的借条，并约定月息3分，已归还5.85万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人张某1的陈述、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。8、2013年至2014年10月7日，刘爱炎以月息3分三次向王某1借款共计46.4万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人王某1的陈述、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。9、2014年12月31日，刘爱炎向杨某1借款20万元，约定月息2分。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人杨某1的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。10、2008年至2009年，刘爱炎以月息3分向彭某1借款40万元，支付利息10万元。2014年2月1日，双方进行结算转据，转据后的金额为110万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人彭某1的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。11、2012年12月24日，刘爱炎向谢某2借款100万元，约定月息不低于2分。刘爱炎已归还本金50万元、利息5万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人谢某2的陈述、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。12、2009年开始，刘爱炎以月息3分向彭某2借款39万元，支付利息37.9万元，后于2014年12月9日重新出具借条。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人彭某2的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。13、2009年开始，刘爱炎以月息3分向刘某2借款20万元，后于2014年12月13日重新出具借条。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人刘某2的陈述、证人彭某2的证言、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。14、2013年至2014年，刘爱炎以月息3分两次向汤某1借款共计65万元，已支付利息42.15万元。具体如下：（1）2013年，刘爱炎以月息3分向汤某1借款30万元。2014年8月1日，双方进行结算转据。（2）2014年6月20日，刘爱炎以月息3分向汤某1借款35万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人汤某1的陈述、借条、银行卡交易明细、取款凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。15、2012年5月至2015年2月，刘爱炎多次向刘某3借款共计305万元。具体如下：（1）2012年5月，刘爱炎向刘某3借款，约定月息2.5分。同年5月4日，刘某3通过中国建设银行向刘爱炎转账140万元。（2）2013年1月，刘爱炎向刘某3借款，约定月息2.5分。同年1月25日，刘某3通过中国建设银行向刘爱炎转账150万元。（3）2015年2月17日，刘爱炎向刘某3借款15万元，约定月息2.5分。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人刘某3的陈述、借条、转账凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。16、2010年12月，刘爱炎向罗某1借款，约定月息3分。同年12月13日，罗某1向刘爱炎转账30万元。刘爱炎陆续支付利息10万元，后于2014年10月6日重新向罗某1出具一张金额为30万元的借条，约定月息3分。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人罗某1的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。17、2010年11月至2013年10月，刘爱炎以月息3分多次向汤某2借款共计55万元，已支付利息10.7万元。具体如下：（1）2010年11月，刘爱炎以月息3分向汤某2借款5万元，支付利息2.6万元。（2）2012年1月21日，刘爱炎以月息3分向汤某2借款20万元，支付利息7.2万元。（3）2012年9月24日，刘爱炎以月息3分向汤某2借款20万元。（4）2013年10月，刘爱炎以月息3分向汤某2借款10万元，支付利息0.9万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人汤某2的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。18、2013年，刘爱炎以月息3分向李志鸿借款50万元。后刘爱炎归还本金20万元，并于2014年4月22日向李志鸿重新出具一张金额为30万元的借条。刘爱炎陆续支付利息10.8万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、证人李某3的证言、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。19、2014年4月17日，刘爱炎向陈文华借款50万。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、证人黄某2的证言、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。20、2013年11月1日，刘爱炎以月息3分向晏某3借款5万元，已支付利息1.8万。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人晏某3的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。21、2014年6月25日，刘爱炎以月息3分向谢某3借款20万。2014年6月29日至2015年8月23日，刘爱炎向谢某3银行转账共计3万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人谢某3的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。22、2013年6月19日，刘爱炎以月息2分向江某借款50万元。2013年8月3日至2015年2月17日，刘爱炎向江某银行转账共计35万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人江某的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。23、2013年7月19日、9月27日，刘爱炎以月息2分向黎建军和周某2借款共计550万元。2015年3月27日，刘爱炎与周某2签订延期还款协议，并确认利息已结清至2015年3月27日，已归还本金58万元，尚欠本金492万元。2015年7月，黎建军的儿子黎某和周某2就上述借款向株洲市天元区人民法院起诉，现该判决已生效。2013年7月19日至2014年5月20日，刘爱炎通过银行转账的方式共归还本息共计246.7万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人周某2的陈述、证人黎某的证言、株洲市天元区人民法院（2015）株天法民一初字第1754号民事判决书、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。24、2012年6月20日，刘爱炎以月息2分向阮某借款30万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人阮某的陈述、借条、证明、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。25、2014年4月8日、5月15日，刘爱炎以月息2分两次向张某2借款共计270万元，已支付利息21.2万元。具体如下：（1）2014年4月8日，刘爱炎以月息2分向张某2借款150万元，已支付利息15万元。（2）2014年5月15日，刘爱炎以月息2分向张某2借款120万元，已支付利息6.2万元。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中均无异议，且有被害人张某2的陈述、借据、借款合同、转账凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。26、2012年11月10日，刘爱炎以月息2分向朱某3借款20万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人朱某3的陈述、借条、转账凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。27、2014年5月31日、6月30日，刘爱炎以月息2分两次向赵世渐借款共计147万元。具体如下：（1）2014年5月31日，刘爱炎向赵世渐借款49万元，约定月息2分。（2）2014年6月30日，刘爱炎向赵世渐借款98万元，约定月息2分。2014年8月1日至2015年2月18日，刘爱炎向赵世渐银行转账共计69.2万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人朱某3的陈述、借据、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。28、2014年7月，刘爱炎以月息2分向裘某借款200万元，已归还本金50万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人裘某的陈述、借条等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。29、2012年至2013年，刘爱炎以月息6分两次向颜某借款共计110万元，共支付利息13.2万元。具体如下：（1）2012年12月14日，刘爱炎向颜某借款50万元，约定月息6分，已支付利息6万元。（2）2013年8月19日，刘爱炎向颜某借款60万元，约定月息6分，已支付利息7.2万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人颜某的陈述、借据、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。30、2012年，刘爱炎向黄某1借款30万元，约定月息3分。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人黄某1的陈述、本院（2016）湘0223民初1224号民事判决书、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。31、2011年4月7日，刘爱炎以月息2分向罗某5借款7万元。2013年4月25日和2014年7月21日，刘爱炎向罗某5转账支付共4.68万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、证人罗某2的证言、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。32、2011年，刘爱炎以月息2分向王某2借款25万元。后刘爱炎归还本金10万元、利息12万元，并于2014年5月5日向王某2重新出具一张金额为15万元的借条，约定利息2分。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人王某2的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。33、2013年，刘爱炎以月息3分两次向易某1借款共计10万元。2014年9月1日，双方结算后转据。刘爱炎已归还6.05万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人易某1的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。34、2014年，刘爱炎以月息3分两次向谭某2借款共计9.25万元，已归还本金5万元、利息0.3万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人谭某2的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。35、2013年7月至8月16日，刘爱炎以月息3分两次向陈某1借款共计85万元，共支付利息7万元。具体如下：（1）2013年7月，刘爱炎向陈某1借款50万元，约定月息3分。（2）2013年8月16日，刘爱炎向陈某1借款35万元，约定月息3分。2014年12月29日，陈某1就上述借款向本院提起民事诉讼。2015年3月10日，本院作出（2015）攸法民一初字第35号民事判决:限刘爱炎于判决生效后十日内偿还陈某1借款85万元。现该判决已生效。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中均无异议，且有被害人陈某1的陈述、本院（2015）攸法民一初字第35号民事判决书、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。36、2011年10月至12月，刘爱炎两次向胡某1借款27万元，至今仍有本金12.6716万元未归还。具体如下：（1）2011年11月4日，刘爱炎向胡某1借款20万元。后胡某1从邮政银行抵押贷款20万元借给刘爱炎，刘爱炎承诺每年支付利息2万元，并按时偿还银行按揭贷款。刘爱炎按月向胡某1支付银行贷款4522元至2014年9月2日，并于2014年9月10日向胡某1支付5万元，胡某1自行筹集56716.04元将剩余的银行贷款还清。2014年12月29日，胡某1向本院提起民事诉讼，2015年3月10日，本院作出（2015）攸法民一初字第36号民事判决:限刘爱炎于判决生效后十日内偿还胡某1借款56716元及利息20000元。现该判决已生效。（2）2011年12月7日，刘爱炎以月息3分向胡某1借款7万元。2015年3月11日，胡某1向本院提起民事诉讼，要求刘爱炎及其妻子丁卫兰共同偿还上述借款本息。2015年4月1日，本院作出（2015）攸法民一初字第461号民事判决:限刘爱炎、丁卫兰于判决生效后十日内偿还胡某1借款本金7万元及利息。现该判决已生效。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中均无异议，且有被害人胡某1的陈述、借条、本院（2015）攸法民一初字第35号、461号民事判决书、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。37、2010年，刘爱炎以月息3分向李某1借款30万，已归还本金25万元、利息32.4万元。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中均无异议，且有被害人李某1的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。被告人刘爱炎的辩护人提出该笔款项系货款，不属于非法吸收公众存款的辩护意见与查明的事实不符，对该辩护意见本院不予采纳。38、2008年至2010年，刘爱炎两次向苏某1借款共计40万元，已支付利息49.4万元。（1）2008年11月，刘爱炎向苏某1借款20万元，支付利息26.4万元。（2）2010年2月1日，刘爱炎向苏某1借款20万元，支付利息23万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人苏某1的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。39、2009年至2014年4月8日，刘爱炎两次向李某2借款共计6万元，已支付利息3.5万元。具体如下：（1）2009年，刘爱炎以月息1.5分向李某2借款1万元。（2）2014年4月8日，刘爱炎以月息3分向李某2借款5万元。同日，双方约定将2009年的1万元借款利息变更为月息3分。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人李某2的陈述、借条等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人刘爱炎的辩护人提出余建国65万元的借款人系坤龙酒店，陈秉泽的50万元系坤龙酒店装修工程款，上述款项不应计入刘爱炎犯罪金额的辩护意见，经查证属实，故对该项辩护意见本院予以采纳。（二）文江良非法吸收公众存款事实1、2012年1月21日，文江良以月息1.5分向联星街道联西居委会吉新组借款60万元，已支付利息21.6万元。上述事实，有被告人文江良的供述、证人谢某4、谢某5的证言、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出联星街道联西居委会的60万借款系刘爱炎的个人借款，其并未参与的辩解意见，经查，被告人文江良就该笔借款的数额、方式、还款情况等细节在公安机关作出详细供述，且与证人证言、借条、银行卡交易明细等证据相互印证，故对该辩解意见不予采纳。因公诉机关就该笔借款进行重复指控，应依法予以核减。2、2009年，文江良以月息2分向龙连海借款100万元，2011年该笔借款转到龙某名下后，文江良支付利息24万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人龙某的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。3、2012年9月1日，文江良以月息3分向龙连海借款200万元，已归还本金100万元。同年12月10日，文江良再次向龙连海借款120万元。2013年2月4日、3月5日，文江良向龙连海银行转账共计30万元。上述事实，有被告人文江良的供述、证人罗某4的证言、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。4、2013年1月至2013年9月，文江良以月息3分多次向罗某3借款共计950万元，已支付利息300万元。具体如下：（1）2013年1月25日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（2）2013年2月1日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（3）2013年2月8日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（4）2013年3月7日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（5）2013年4月3日，文江良向罗某3借款300万元，约定月息3分。（6）2013年5月17日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（7）2013年7月5日，文江良向罗某3借款100万元，约定月息3分。（8）2013年9月4日，文江良向罗某3借款50万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人罗某3的陈述、借条、银行卡交易明细、转账凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良及其辩护人提出罗某3的950万元包含利息的辩解、辩护意见及文江良提出其作为保证人已代罗某3还款150万元的辩解意见，因未得到罗某3陈述的印证，亦无其他证据证明，故对上述辩解及辩护意见本院不予采纳。关于被告人文江良及其辩护人提出该笔还款金额高于公诉机关认定金额的辩解、辩护意见，经查，在案的转账凭证、银行卡交易明细证实，文江良在借款后向罗某3银行转账450万元，而除上述借款外罗某3另向文江良银行转账共200万元，该部分款项应从文江良的还款中核减。被害人自认还款金额300万元高于银行交易账记载的还款金额，故对被害人的陈述应予以采信，对被告人文江良及其辩护人的该项辩解、辩护意见本院不予采纳。5、2012年10月28日，文江良以月息3分向何某借款60万元，文江良归还本金30万元及利息5.4万元，并于2013年1月28日转据。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人何某的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。6、2012年2月至2014年3月，文江良以月息3分三次向文某3借款共计243.8万元，共支付利息36万元。具体如下：（1）2012年2月20日，文江良向文某3借款200万元，约定月息3分。（2）2012年8月30日，文江良向文某3借款23.8万元，约定月息3分。（3）2014年3月，文江良向文某3借款20万，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人文某3的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。7、2012年至2014年，文江良多次向裘某借款2900余万元，已支付利息302.3万元。2017年6月，文江良与裘某合作投资的雪花修理厂作为法拍房以2600万元的价格拍出，文江良将其应得的1274万元，用于归还裘某欠款。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人裘某的陈述、合作开发协议、借条、银行卡交易明细、转账凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良的辩护人提出该笔还款金额高于公诉机关认定金额的辩护意见，经查，在案的银行卡交易明细、转账凭证、司法鉴定意见书、被害人裘某的陈述及被告人文江良的供述证实，文江良与裘某之间除了存在借款关系还存在其它经济往来，银行账户资金往来情况并不能客观反映实际的借款还款金额，且被告人文江良对公诉机关的该笔指控并无异议，故辩护人的该项辩护意见理由不足，本院不予采纳。8、2013年6月至9月，文江良以月息3分三次向易某2借款共计315万元，至今仍有200万元未归还。具体如下：（1）2013年6月11日，文江良向易某2借款115万元，约定月息3分。（2）2013年6月14日，文江良向易某2借款100万元，约定月息3分。（3）2013年9月17日，文江良向易某2借款100万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人易某2的陈述、借条、银行卡交易明细、转账凭证、存款凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出其向易某2借款后已归还部分款项，至今未归还的金额应为200万元的辩解意见，本院认为，虽然银行交易账能证实文江良与易某2的款项往来情况，但证实双方款项往来的证据不限于银行交易账，认定文江良还款的事实要综合全案证据进行分析。经查，在案的转账及存款凭证证实文江良于2013年7月至2014年1月向易某2银行转账423万元，除上述借款外易某2另于2013年6月11日、8月10日向文江良银行转账共130万元，可以认定被告人文江良在借款后进行了部分还款，文江良自认的未还款金额高于银行交易账记载的金额，故对该辩解意见本院予以采纳。9、2012年5月至2014年3月，文江良多次向罗某2借款或通过罗某2向他人借款共计385万元。具体如下：（1）2012年5月1日，文江良向罗某2借款70万元，约定月息2分。（2）2012年12月5日，文江良向罗某2借款75万元，约定月息4分。（3）2013年3月20日，文江良通过罗某2向其岳父张某5借款60万元，约定月息3分。（4）2013年4月4日，文江良通过罗某2向其父亲罗某5借款60万元，约定月息2分。（5）2013年10月20日，文江良通过罗某2向闻旭江借款20万元，约定月息2分。（6）2014年3月，文江良向罗某2借款100万元，约定月息1.5分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人罗某2的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良的辩护人提出文江良已偿还罗某247.6万元的辩护意见，经查，辩护人提交的转账凭证仅能证实文江良于2012年9月1日向文某5银行转账47.6万元，但该笔转账是否用于偿还罗某2的借款未得到罗某2陈述的印证，且没有证人文某5的证言等其他证据予以佐证，故对该辩护意见本院不予采纳。10、2012年开始，文江良以资金周转为由陆续向汤志华借款，后经双方结算，截至2014年1月13日文江良尚欠汤志华750万元，同日，汤志华将上述债权中的120万元转让给陈某2，80万元债权转让给杨某2，30万元债权转让给陈某3，并约定月息为1分5。文江良已向陈某2支付利息1.8万元，向杨某2支付利息1.2万元，向陈某3支付利息0.45万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人陈某2、陈某3、杨某2的陈述、借条、债权转让协议、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于文江良对陈某2、杨某2、陈某3还款金额的认定，在案的债权转让协议、被害人陈某2、陈某3、杨某2的陈述及被告人文江良的供述证实，双方约定月息为1分5，三被害人均自认文江良已归还一个月的利息，故对公诉机关认定的还款金额本院予以调整。11、2013年3月16日、2013年9月12日，文江良以月息3分两次向陈某4、颜娇连借款共计100万元。文江良于2013年4月23日归还本金30万，2013年4月14至2014年5月21日陆续向陈某4、颜娇连银行转账24.9万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人陈某4的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。12、2013年至2014年，文江良以月息3分先后向朱某1、朱某1父亲朱某4、朱某1妻子易淑娥、朱某1侄子朱鹏借款共计102万元。具体如下：（1）2013年1月3日，文江良向朱某1借款40万元，约定月息3分。（2）2013年12月28日，文江良向朱某1妻子易淑娥借款30万元，约定月息3分。（3）2013年至2014年，文江良向朱某1父亲朱某4借款共计22万元，约定月息3分。（4）2013年3月，文江良向朱某1侄子朱鹏借款10万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人朱某1的陈述、借条、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出朱某1及其亲属的部分借款金额中包含利息的辩解意见，经查，对于朱某1的借款金额公诉机关在认定时将利息转为本金的部分已予核减；对被告人提出朱某1亲属的部分借款金额中包含利息的主张，因其未提供相应证据或线索予以证明，故对该部分辩解意见本院不予采纳。关于被告人文江良的辩护人提出2013年4月朱某1的30万元不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，结合被告人文江良的供述及被害人朱某1的陈述可以证实该笔款项并非文江良向朱某1所借，不应认定为被告人文江良参与非法吸收公众存款的金额，故对该辩护意见本院予以采纳。13、2013年10月23日至2014年4月10日，文江良以月息3分三次向夏某借款共计60万元，共支付利息3.6万元。具体如下：（1）2013年10月23日，文江良向夏某借款20万元，约定月息3分。（2）2013年10月30日，文江良向夏某借款10万元，约定月息3分。（3）2014年4月10日，文江良向夏某借款30万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人夏某的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于文江良提出其已向夏某支付利息20万元的辩解意见，因得不到夏某陈述的印证，亦无其他证据证明，故对该辩解意见本院不予采纳。14、2009年至2012年3月，文江良以月息3分多次向吴某2、张四俊借款共计146.3万元。2014年4月5日，双方结算利息后，文江良向吴某2出具一张金额为290万元的借条。2011年9月8日至2014年1月22日，文江良向吴某2、张四俊银行转账共计71.4万元。具体事实如下：（1）2009年9月4日，文江良向吴某2、张四俊借款30万元，约定月息3分。（2）2010年6月24日，文江良向吴某2、张四俊借款27万元，约定月息3分。（3）2010年8月5日，文江良向吴某2、张四俊借款10万元，约定月息3分。（4）2011年1月5日，文江良向吴某2、张四俊借款9.3万元，约定月息3分。（5）2011年5月14日，文江良向吴某2、张四俊借款30万元，约定月息3分。（6）2012年3月2日，文江良向吴某2、张四俊借款20万元，约定月息3分。（7）2012年3月25日，文江良向吴某2、张四俊借款20万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人吴某2的陈述借条、银行卡交易明细、转账凭证、存款凭证、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出其向吴某2出具的借条金额中包含利息的辩解意见与被害人吴某2的陈述一致，且结合在案的转账凭证、鉴定意见及被告人文江良的供述仅能认定文江良向吴某2借款的金额为146.3万元，故对公诉机关指控的借款金额应予以调整，对文江良的相关辩解意见予以采纳。15、2009年3月至2012年8月，文江良以月息2.5分三次向文某4借款共计60万元，已支付利息31.5万元。具体如下：（1）2009年3月，文江良向文某4借款20万元，约定月息2.5分。（2）2011年6月26日，文江良向文某4借款20万元，约定月息2.5分。（3）2012年8月6日，文江良向文某4借款20万元，约定月息2.5分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人文某4的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。16、2013年6月，文江良以月息3分向丁某借款40万元，已支付利息4.8万元。同时，文江良于2014年9月30日向丁某银行转账15万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人丁某的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于文江良向丁某还本金额的认定，经查，在案的银行卡交易明细仅能证实文江良在2014年9月30日向丁某银行转账15万元，故应对公诉机关认定的该笔还款金额予以调整。关于被告人文江良的辩护人提出丁某系文江良儿媳的姐夫，该笔借款不应当认定为非法吸收公众存款金额的辩护意见，本院认为，被告人文江良由自己或者其亲友通过口头宣传的方式向社会公众非法吸收存款，是以不特定的公众为对象，其亲戚朋友亦包括在不特定对象之中，因此，被告人文江良与其亲戚朋友之间的借款也应当认定为非法吸收公众存款的犯罪数额，故对该辩护意见本院不予采纳。17、2013年5月至2014年1月，文江良以月息6分多次向刘某4借款共计347万元。2013年5月25日至2013年12月18日，文江良向刘某4银行转账共计165.3万元。具体如下：（1）2013年5月19日，文江良向刘某4借款60万元，约定月息6分。（2）2013年8月4日，文江良向刘某4借款4万元，约定月息6分。（3）2013年10月9日，文江良向刘某4借款50万元，约定月息6分。（4）2013年10月10日，文江良向刘某4借款40万元，约定月息6分。（5）2014年1月22日，文江良向刘某4借款93万元，约定月息6分。（6）2014年1月，文江良向刘某4借款100万元，约定月息6分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人刘某4的陈述、借条、银行卡交易明细、转账凭证、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。18、2012年1月至2013年2月，文江良以月息3分两次向张某3、刘文娇借款共计100万元，共支付利息22.5万元。具体如下：（1）2012年1月21日，文江良向张某3、刘文娇借款50万元，约定月息3分。（2）2013年2月9日，文江良向张某3、刘文娇借款50万元，约定月息3分，支付利息22.5万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人张某3的陈述、借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出该笔借款已支付利息30万元以上的辩解意见，经查，被害人自认付息金额为22.5万元，高于银行卡交易明细及司法鉴定意见书上记载的金额，且被告人未提供其他证据证实，应采信被害人的陈述，故对该辩解意见本院不予采纳。19、2010年至2014年1月，文江良多次向文某1借款共计790万元。2012年3月至2014年1月，文江良向文某1银行转账共计419.5万元。具体如下：（1）2010年，文江良以共同出资购买雪花修理厂为由向文某1借款150万元。（2）2011年至2013年，文江良陆续向文某1借款共计330万元，约定月息3分。（3）2013年，文江良向文某1借款60万元，约定月息3分。（4）2013年3月，文江良向文欠苟借款100万元，文某1提供担保。因文江良不能归还该笔借款，文某1代其归还文欠苟50万元。（5）2014年1月8日，文江良向文某1借款200万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人文某1的陈述借条、银行卡交易明细、转账凭证、存款凭证、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出文某1的部分借款金额包含利息的辩解意见，与被害人文某1的陈述一致，但公诉机关在认定时将利息转为本金的部分已予核减。关于被告人文江良提出其借款后每年均支付了利息的辩解意见，因辩护人提交的转账及存款凭证可以证明被告人文江良于2012年3月至2014年1月向文某1银行转账共计419.5万元，被害人否认曾有收息与相关凭证不符，故对该辩解意见本院予以采纳。20、2011年，文江良以月息1.5分向联星街道吉龙组借款60万元，共支付利息21.6万元。上述事实，有被告人文江良的供述、证人胡某2的证言、借条、借款协议、银行卡交易明细、司法鉴定意见书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。21、2012年9月至2014年4月，文江良以月息6分多次向颜某借款共计280万元。2012年9月至2014年5月，文江良向颜某银行转账共计214万元。具体如下：（1）2012年9月，文江良向颜某借款65万元，约定月息6分。（2）2012年12月2日，文江良向颜某借款105万元，约定月息6分。（3）2013年1月20日，文江良向颜某借款60万元，约定月息6分。（4）2014年4月2日，文江良向颜某借款50万元，颜某以朋友刘国锋的名义借了50万元给文江良，约定月息6分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人颜某的陈述借条、银行卡交易明细、转账凭证、存款凭证、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出颜某的部分借款金额包含利息的辩解意见，因未得到颜某陈述的印证，亦无其他证据证明，故对该辩解意见本院不予采纳。关于被告人文江良提出其已向颜某归还200余万元的辩解意见，因辩护人提交的转账及存款凭证可以证明被告人文江良于2012年9月至2014年5月向颜某银行转账共计214万元，被害人自认还款付息109.9元与相关凭证不符，故对该辩解意见本院予以采纳。22、2013年2月至2014年3月，文江良以月息5分多次张某4借款共计240万元。2013年5月至2014年5月，文江良向张某4银行转账101万元。具体如下：（1）2013年2月8日，文江良向张某4借款40万元，口头约定月息5分。（2）2013年3月1日，文江良向张某4借款50万元，口头约定月息5分。（3）2013年11月9日，文江良向张某4借款30万元，口头约定月息5分。（4）2013年12月7日，文江良向张某4借款40万元，口头约定月息5分。（5）2014年2月20日，文江良向张某4借款20万元，口头约定月息5分。（6）2014年3月13日，文江良向张某4借款30万元，口头约定月息5分。（7）2014年3月20日，文江良向张某4借款30万元，口头约定月息5分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人张某4的陈述借条、银行卡交易明细、转账凭证、存款凭证、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出张某4的部分借款金额包含利息的辩解意见，因未得到张某4陈述的印证，亦无其他证据证明，故对该辩解意见本院不予采纳。关于被告人文江良提出其已向张某4归还100余万元的辩解意见，因辩护人提交的转账及存款凭证可以证明被告人文江良于2013年5月至2014年5月向张某4银行转账101万元，被害人自认还款付息30万元左右与相关凭证不符，故对该辩解意见本院予以采纳。23、2011年9月至2013年8月，文江良以月息3分多次向吴某1借款共计700万元。2012年1月至2014年1月，文江良向吴某1银行转账共计363万元。具体如下：（1）2011年9月16日，文江良向吴某1借款100万元，约定月息3分。（2）2012年1月15日，文江良向吴某1借款360万元，约定月息3分。（3）2012年3月15日，文江良向吴某1借款140万元，约定月息3分。（4）2013年8月10日，文江良向吴某1借款100万元，约定月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人吴某1的陈述借条、银行卡交易明细、转账凭证、存款凭证、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出吴某1的部分借款金额包含利息的辩解意见，因未得到吴某1陈述的印证，亦无其他证据证明，故对该辩解意见本院不予采纳。关于被告人文江良提出其已向吴某1支付利息300余万元的辩解意见，因辩护人提交的转账及存款凭证可以证明被告人文江良于2012年1月至2014年1月向吴某1银行转账363万元，被害人自认还款付息180万元与相关凭证不符，故对该辩解意见本院予以采纳。24、2013年3月31日，文江良以月息3分向汤某1借款30万元，已支付利息5.4万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人汤某1的陈述借条、银行卡交易明细、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。25、2013年底，文江良以月息5分向朱某2借款320万元。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人朱某2的陈述、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。26、2012年4月14日至2014年5月14日，文江良多次向陈某5及其女儿陈巧借款共计216万元，支付利息117.3万元。具体是：（1）2012年4月14日，文江良向陈巧借款10万元，月息4分，文江良支付利息8.4万元。（2）2012年6月8日，文江良向陈巧借款10万元，月息4分，文江良支付利息7.2万元。（3）2013年12月24日，文江良向陈巧借款10万元，月息4分。（4）2011年8月15日，文江良向陈某5借款50万元，月息5分，文江良支付利息67.5万元。（5）2011年8月26日，文江良向陈某5借款10万元，月息3分，文江良支付利息3.6万元。（6）2012年3月26日，文江良向陈某5借款10万元，月息3分。（7）2013年4月14日，文江良向陈某5借款15万元，月息3分，文江良支付利息5.4万元。（8）2013年5月1日，文江良、陈某5、刘新兰三人商定以刘新兰房产向银行抵押的借款70万元，然后借给文江良，文江良支付利息25.2万元。（9）2014年4月6日，文江良向陈某5借款7万元，月息4分。（10）2014年4月10日，文江良向陈某5借款10万元，月息4分。（11）2014年5月14日，文江良向陈某5借款14万元，月息3分。上述事实，有被告人文江良的供述、被害人陈某5的陈述、借条、银行卡明细、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。27、2012年4月至2013年5月，文江良以月息3分三次向游某借款共计195万元，已归还本金20万元，支付利息共计40.5万元。具体如下：（1）2012年4月26日，文江良向游某借款50万元，约定月息3分，由文江良的朋友文某1向游某出具借条，文江良作为担保人在借条上签字，游某向文江良的银行转账50万元。文江良已归还本金20万元，支付利息13.5万元。（2）2012年10月30日，文江良向游某借款50万元，约定月息3分，已支付利息9万元。（3）2013年5月17日，文江良向游某借款100万元，约定月息3分，游某向文江良的银行转账转账95万元。文江良已支付利息18万元。上述事实，被告人文江良在庭审中亦无异议，且有被害人游某的陈述、借条及本院（2015）攸法民一初字第537号民事判决书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良的辩护人提出该笔借款已经被法院民事判决，不能认定为刑事部分的非法吸收公众存款金额的辩护意见，本院认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，部分借款虽经法院民事判决，但这些款项没有改变“非法吸收公众存款”的性质，应当计入非法吸收公众存款的金额，故对该辩护意见本院不予采纳。关于公诉机关指控文江良于2013年9月向茶陵县乐源小额贷款公司借款500万元的事实，经查，茶陵县乐源小额贷款公司是依法登记设立的有限责任公司，可在国家批准的经营范围内发放小额贷款，属地方金融机构，并不属于刑法规定的非法吸收公众存款罪中的社会不特定对象。故该笔借款不应认定为非法吸收公众存款的数额。（三）刘爱炎、文江良共同非法吸收公众存款事实1、2012年8月，刘爱炎、文江良以月息6分共同向颜某借款80万元，已支付利息5万元。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中均无异议，且有被告人文江良的供述、被害人颜某的陈述、借条等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良当庭提出其对该笔借款并不知情的辩解意见与查明的事实不符，故对该辩解意见本院不予采纳。2、2013年1月16日，刘爱炎、文江良以月息3分向黄某1借款98万元，并在借条上加盖了坤龙酒店的印章。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中均无异议，且有被告人文江良的供述、被害人黄某1的陈述、本院（2016）湘0223民初1224号民事判决书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出其已归还部分本金及利息的辩解意见，因未得到黄某1陈述的印证，亦无其他证据证明，故对该辩解意见本院不予采纳。3、2012年12月6日，刘爱炎、文江良以月息3分共同向谭某1借款100万元，已归还利息30余万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人谭某1的陈述、借条、银行卡明细、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出该笔借款与其无关的辩解意见与查明的事实不符，故对该辩解意见本院不予采纳。4、2013年1月16日，刘爱炎、文江良以月息2分共同向杨某1借款148万元。上述事实，有被告人刘爱炎的供述、被害人杨某1的陈述、借条、本院（2016）湘0223民初1224号民事判决书、司法鉴定意见等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出该笔借款与其无关的辩解意见与查明的事实不符，故对该辩解意见本院不予采纳。5、2013年9月3日，刘爱炎、文江良共同向熊彬借款500万元，晏某2、朱雪娥夫妇、晏雨林、葛红夫妇及晏某1、何雪云夫妇分别以其所有的房屋及土地使用权为刘爱炎、文江良的上述借款提供担保。因刘爱炎、文江良未按期偿还借款本息，熊彬向株洲市中级人民法院提起民事诉讼，2015年12月1日，株洲市中级人民法院作出（2014）株中法民一初字第50号民事判决，后于2017年10月16日作出执行裁定将晏某2、朱雪娥所有的房屋一栋作价209万元，将晏某1、何雪云所有的房屋一栋作价230万元，将晏雨林、葛红所有的房屋一栋作价176万元，以上三处房产共计作价615万元交付给熊彬。刘爱炎、文江良支付晏某2、晏雨林、晏某1利息共计18万元。上述事实，有被告人刘爱炎、文江良的供述、被害人晏某2、晏某1的陈述、借款担保合同、借据、银行转账回单、房屋他项权证、株洲市中级人民法院（2014）株中法民一初字第50号民事判决书及（2016）湘02执41-2号执行裁定书等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人文江良提出该笔借款系刘爱炎的个人借款，其仅为该笔借款提供担保与查明的事实不符，故对该辩解意见本院不予采纳。6、2013年，文江良以月息2分向朱某3借款200万元，刘爱炎提供担保。上述事实，被告人刘爱炎在庭审中亦无异议，且有被告人文江良的供述、被害人朱某3的陈述、借条、银行交易凭证等证据证明，经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于公诉机关指控文江良、刘爱炎以邀请文某1入股醴陵市碧山企业发展有限公司的名义共同向文某1借款167万元的事实，被告人文江良、刘爱炎均辩称上述款项系文某1在醴陵市碧山企业发展有限公司的股金，不应计入非法吸收存款数额，经查，在案证据证实文江良、刘爱炎、文某1在2013年3月成为醴陵市碧山企业发展有限公司的新增股东，文某1亦证实上述款项系用来购买股份，故上述款项应认定为项目投资款，而非面向社会公众吸收存款的行为，并未侵犯国家的金融管理制度，不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，因此，该项目投资款不应计入非法吸收公众存款罪的数额，对被告人文江良、刘爱炎的该部分辩护意见本院予以采纳。关于被告人文江良的辩护人提出文江良在向谭某1、杨某1、熊彬的非法吸收公众存款共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，二被告人在共同犯罪中相互配合，共同作为，不宜划分主从犯，故对辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。关于本案吸收存款及未清偿债务数额的认定，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的相关规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金金额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。根据相关银行转账凭证、借条、被害人的陈述以及被告人文江良、刘爱炎的供述和辩解，本院已对起诉书认定的非法吸收公众存款的借款、还款金额作相应更正，对于双方有争议的款项，根据疑点利益归于被告的原则，在没有相应证据可以予以进一步证实的情况下，相关数额作出对被告人文江良、刘爱炎有利的认定。对于相关被害人所支付本金或利息的具体数额存有异议，被告人和被害人双方均可在退赔款执行程序中通过进一步举证方式予以解决。二、伪造公司印章罪2013年4月，被告人文江良同谭某3、蒋洁合伙承接株洲市芦淞区幸福家园棚改项目，文江良向攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司法定代表人文某2提出将株洲市芦淞区幸福家园棚改项目挂靠在其公司的名下，文某2予以答应，并将攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的营业执照原件、税务登记证原件、组织信用机构原件交给文江良使用。后文江良未经文某2许可私自刻制一枚印有“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。同年4月18日，文江良以攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名义与株洲市芦淞区棚户区改造工作指挥部办公室签订《株洲市芦淞区幸福村棚改项目协议书》，并加盖了私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章。2013年4月25日，文江良使用私刻的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章在中国工商银行株洲清水塘支行以攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司的名义办理了开户手续。同时该私刻的印章在2013年4月28日谭某3向湖南高城消防实业有限公司借款1000万元的过程中被使用。经鉴定，《株洲市芦淞区幸福村棚改项目协议书》、《开户申请》、《授权书》、《借条》上的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章印文与文某2提供的“攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司”印章印文不一致。上述事实，有内资企业登记基本情况表、攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司工商登记资料、印章登记资料、中国工商银行株洲清水塘支行开户资料、文江良与株洲市芦淞区棚户区改造工作指挥部办公室签订的相关协议、借条复印件、文某2提供的公司印章信息、民事诉状、长沙市天元区（2016）湘0103民初522号民事判决书、被害人文某2的陈述、证人谭某3、陶某、王某3、周某3的证言、被告人文江良的供述与辩解、文书检验鉴定书等证据证明。上列证据经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。对被告人文江良及其辩护人提出的文江良私刻公司印章系经过攸县恒毅房地产开发实业有限责任公司法定代表人文某2的同意，其行为不构成伪造公司印章罪的辩解、辩护意见，经查，文某2的证言证明其在2016年5月接到法院传票才知道有人冒充公司名义向湖南高城消防实业有限公司借款的事实，亦未有其他证据证实文某2知情。同时根据《印章治安管理办法》第十三条“需要刻制印章的单位，只能申请刻制一枚单位法定名称章”的规定，作为法定代表人的文某2亦无权制作第二枚公司印章。被告人文江良实施了伪造公司印章的行为，且明知是伪造的公章而在实际的经营活动中予以使用，其行为已构成伪造公司印章罪，故对上述辩解、辩护意见本院不予采纳。三、合同诈骗罪醴陵市碧山企业发展有限公司（以下简称碧山公司）原系醴陵市西山街道办事处碧山村民委员会（以下简称碧山村委会）法人独资创办的有限责任公司（公司账号：82×××12，开户行：醴陵市信用联社渌江信用社）。2011年6月，被告人刘爱炎向碧山公司租赁碧山大厦准备经营醴陵市华天酒店。为便于华天酒店的招商，刘爱炎于2013年3月2日担任碧山公司的法定代表人，同时碧山公司由法人独资企业改组为由碧山村委会、刘爱炎、文江良、文某1共同出资的有限责任公司。刘爱炎向碧山村委会承诺其担任碧山公司法定代表人的唯一目的是便于经营醴陵市华天酒店，双方原有租赁关系不变。刘爱炎担任碧山公司法定代表人期间，碧山公司先后于2013年4月22日在醴陵银行开设账号为73×××23的账户，于2016年3月9日在中信银行股份有限公司株洲醴陵支行开设账号为81×××50的账户，上述两个账户均由刘爱炎实际掌控。2014年10月至2016年，因刘爱炎、文江良向外大量借款但没有能力还款，导致碧山公司坐落于醴陵市权证号为醴国用（2013）第0503号的国有土地使用权及其地上建筑物碧山大厦多次被法院查封。2016年4月至2017年5月，刘爱炎在明知碧山大厦未办理房屋产权证、施工许可证，不能进行装修作业，碧山公司也不具有履行合同的经济能力的情况下，以碧山公司的名义与多家公司或个人签订装修施工工程，将公司开发的醴陵市华天酒店的装修业务重复发包，以收取竞标保证金、履约保证金的名义分别骗取湖南四建华银工程有限公司100万元、侯某100万元、旷某135.5万元、肖某35万元、刘某130万元，共计400.5万元，并将大部分资金用于偿还个人债务。具体事实如下：（1）2016年4月8日，被告人刘爱炎以碧山公司的名义与湖南四建华银工程有限公司签订《装饰装修施工合同》，将醴陵市华天酒店1至3层装饰装修工程承包给湖南四建华银工程有限公司，合同约定工程总价款为2259.36万元，开工日期为2016年5月18日，施工期限240天。同年4月11日，刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取湖南四建华银工程有限公司人民币100万元，并开具收款收据。期间湖南四建华银工程有限公司多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。（2）2015年底，侯某与碧山公司商谈承包醴陵市华天酒店装饰装修工程。2016年1月11日，刘爱炎以收取竞标保证金的名义骗取侯某10万元。同年5月11日，刘爱炎以碧山公司的名义与侯某挂靠的深圳市华剑建设集团有限公司签订《装饰装修施工合同》，将醴陵市华天酒店1至3层装饰装修工程承包给侯某，合同约定总价约为2000万元，开工日期为2016年6月26日，施工期限180天。2016年5月19日，刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取侯某90万元，并出具收款收据。期间侯某多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。2016年9月,侯某要求刘爱炎返还保证金,刘爱炎谎称自己在新化县租赁了尚邦天河大酒店用于经营,答应将尚邦天河大酒店装修项目承包给侯某,并让侯某到尚邦天河大酒店17层装修一间样板房。同年9月19日,侯某开始在尚邦天河大酒店17层一间双标房进行施工。因刘爱炎未实际签订租赁合同,施工项目无法继续进行。2017年6月22日,经双方结算，刘爱炎同意支付侯某工程款333339.7元。2017年9月13日，刘爱炎向侯某承诺在2018年4月30日前退还履约保证金100万元，并按月息2分支付利息，由碧山公司提供担保。（3）2016年8月底,旷某与刘爱炎商谈承包醴陵市华天酒店装饰装修工程。旷某先后于2016年9月4日、9月20日交纳70万元作为合同保证金。同年9月30日,刘爱炎以碧山公司的名义与旷某挂靠的湖北弘毅建设有限公司长沙装修工程分公司签订《建筑装饰装修施工合同》，约定合同总价款4000万元,施工期限240天，旷某需交纳合同履约金200万元。2016年10月10日,旷某再次交纳合同保证金70万元。期间旷某多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。后刘爱炎告知旷某自己资金链断裂,无法履行合同，并于2017年5月1日向旷某承诺其将分批退还保证金。案发前，刘爱炎已向旷某退还保证金4.5万元。（4）2016年9月,肖某欲以其挂靠的湖南星城建设有限责任公司的名义承包醴陵市华天酒店装饰装修工程。同年9月26日,肖某交纳保证金6万元。2016年9月28日,碧山公司通知肖某其挂靠的湖南星城建设有限责任公司中标醴陵市华天酒店装饰装修工程。肖某先后于2017年3月24日、4月11日、4月14日分别交纳保证金14万元、10万元、5万元。因湖南星城建设有限责任公司查询发现刘爱炎被纳入失信名单便取消了合作。2017年6月6日,刘爱炎以碧山公司的名义与肖某签订《装修施工合同》,约定合同总价款6000万元,开工日期为2017年7月18日,施工期限240天。期间肖某多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。（5）2017年4月18日,刘爱炎通知湖南螺丝建筑有限公司中标醴陵市华天酒店室内装修工程。同年5月22日，湖南螺丝建筑有限公司与刘某1签订《湖南螺丝建筑有限公司项目部承包经营合同》，将醴陵市华天酒店装修工程整体转包给刘某1。2017年5月24日,刘爱炎以收取履约保证金的名义骗取刘某130万元。同年6月8日,刘爱炎以碧山公司的名义与湖南螺丝建筑有限公司签订《装修施工合同》，约定合同总价为2103.97176万元，开工日期为2017年6月28日,施工期限240天。期间刘某1多次催问开工建设情况，刘爱炎一直以各种理由推脱。上述事实，有房屋租赁协议、股权转让协议、债转股协议、任命书、法定代表人信息表、有限责任公司变更登记申请书、有限责任公司变更登记审核表、承诺书、营业执照、碧山公司银行账户的开户资料及交易流水记录、评审通知书、中标通知书、装饰装修合同、银行转账单、收据、延期进场通知书、结算清单、现场照片、民事判决书、民事裁定书、协助执行通知书等书证、证人朱某2、马某等人的证言、被害人旷某、刘某1、侯某、肖某等人的陈述、被告人刘爱炎的供述与辩解等证据证明。上列证据经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。关于被告人刘爱炎的辩护人提出本案应为单位犯罪的辩护意见，经查，单位犯罪，一般是指公司、企业、事业单位、机关、团体为本单位或本单位全体成员谋取非法利益，由单位的决策机构按照单位的决策程序决定，由直接责任人员具体实施的犯罪。如果不是为了单位的利益，而是为了谋取个人的利益，以单位的名义实施犯罪行为，则不能构成单位犯罪。本案中被告人刘爱炎在担任碧山公司法定代表人期间，公司经营及账户实际由其控制，且被告人实施上述犯罪行为并未经过该公司的决策机构按照公司章程规定的决策程序进行，也没有在公司集体意志支配下实施，被告人刘爱炎所骗取的款项亦由其个人掌控支配，故本案不符合单位犯罪的法律特征，对辩护人的该项辩护意见本院不予采纳。关于被告人刘爱炎的辩护人提出侯某的样板装修费用333339.7元不应认定为合同诈骗数额的辩护意见，经查，虽然被告人刘爱炎的行为给被害人侯某造成了333339.7元的损失，但因被告人刘爱炎对该损失不具有非法占有的目的，不应计入犯罪数额，故对辩护人的该项辩护意见本院予以采纳。另查明，2017年11月17日，刘爱炎在长沙火车南站被公安机关抓获归案。2018年2月5日，文江良在攸县远大水泥有限公司二楼办公室被公安机关抓获归案。被告人文江良、刘爱炎取得了部分被害人的谅解。本案另有如下综合证据：接报案登记表、立案决定书、到案经过、当场盘问检查笔录、刘爱炎持有的火车票复印件、攸县坤龙大酒店有限公司登记注册档案、攸县坤龙大酒店有限公司银行账户交易流水、文江良及刘爱炎的银行账户交易流水、不动产权信息查询证明、刑事谅解书、证人龚某2、龚某3等人的证言等。上列证据经庭审质证，可以相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人刘爱炎、文江良在未经国家金融机构授权的情况下，单独或合伙以高额利息为诱饵，向不特定的单位和个人非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；被告人刘爱炎以非法占用为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，采取重复发包的手段，骗取他人交付工程保证金，数额特别巨大，其行为又构成合同诈骗罪；被告人文江良伪造公司印章用于签订合同，其行为又构成伪造公司印章罪。攸县人民检察院指控被告人刘爱炎犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，被告人文江良犯非法吸收公众存款罪、伪造公司印章罪的罪名成立，应予支持。对指控数额有误部分，本院依法予以更正。被告人刘爱炎、文江良一人犯数罪，依法应数罪并罚。在被告人刘爱炎、文江良结伙非法吸收公众存款共同犯罪中，二被告人相互配合，共同作为，不宜划分主从犯。被告人刘爱炎案发前已归还被害人旷某的4.5万元不计入合同诈骗罪的犯罪数额，但作为量刑情节予以考虑。被告人刘爱炎、文江良归案后能如实供述其主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人刘爱炎当庭自愿认罪认罚，亦可依法从轻处罚。被告人刘爱炎、文江良案发前归还了部分款项，依法可酌情从轻处罚。被告人刘爱炎、文江良在本案判决宣告前尚未退出的违法所得，应责令予以退赔。关于被告人刘爱炎及其辩护人提出刘爱炎在非法吸收公众存款罪中具有自首情节的辩解、辩护意见，经查，当场盘问检查笔录及刘爱炎持有的火车票复印件证明系在长沙火车南站进站口抓获刘爱炎，刘爱炎持有的是长沙南到醴陵东的火车票，本案没有其他证据能够证明刘爱炎系在投案途中。且被告人刘爱炎在被抓获前均未主动联系任何公安机关说明准备投案，被公安机关抓获后也未提及其事先准备投案的事实，认定被告人刘爱炎投案缺乏证据，故对被告人刘爱炎及其辩护人提出有关自首情节的辩解、辩护意见，本院不予采纳。对被告人刘爱炎、文江良的辩护人提出的其他辩护意见经上述分析，有理部分予以采纳，其余不予采纳。综上，对被告人刘爱炎依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）、（三）项、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人文江良依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘爱炎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十五万元。被告人文江良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘爱炎的刑期自2017年11月21日起至2029年11月20日止，被告人文江良的刑期自2018年2月5日起至2024年8月4日止；罚金于本判决生效之日起三个月内一次性缴纳。)二、继续追缴被告人刘爱炎、文江良的违法所得，退赔各被害人（详见附表清单）。如不服本判决，可接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  文亚苗人民陪审员  刘文全人民陪审员  刘理明二〇一九年十二月十六日法官助理丁慕蓉书记员吴云            附表一                  刘爱炎非法吸收公众存款人次及金额汇总表                                                      单位：万元                  序号              姓名              吸收存款金额              未清偿债务金额                  1              周忠兰              43              2.88                  2              付建祖              20              8.7                  3              吴益良              210              184.2                  4              唐真龙              60              43.8                  5              谢建云              40              20                  6              谭晓平              54.5              42.5                  7              张选权              10              4.15                  8              王金富              46.4              46.4                  9              杨中平              20              20                  10              彭贴翔              40              30                  11              谢宝珍              100              45                  12              彭业勤              39              1.1                  13              刘运生              20              20                  14              汤晚成              65              22.85                  15              刘启              305              305                  16              罗余良              30              20                  17              汤小亮              55              44.3                  18              李志鸿              50              19.2                  19              陈文华              50              50                  20              晏云华              5              3.2                  21              谢解德              20              17                  22              江国平              50              15                  23              黎建军      周尚德              550              303.3                  24              阮刚耀              30              30                  25              张友根              270              248.8                  26              朱万新              20              20                  27              赵世渐              147              77.8                  28              裘建英              200              150                  29              颜宝珠              110              96.8                  30              黄和平              30              30                  31              罗金荣              7              2.32                  32              王彪              25              3                  33              易福兰              10              3.95                  34              谭建娥              9.25              3.95                  35              陈志昌              85              78                  36              胡小平              27              12.6716                  37              李列仔              30              0                  38              苏爱国              40              0                  39              李冬云              6              2.5                  合计总数              2929.15              2028.3716                  附表二                  文江良非法吸收公众存款人次及金额汇总表                                                      单位：万元                  序号              姓名              吸收存款金额              未清偿债务金额                  1              吉新组              60              38.4                  2              龙双莹              100              76                  3              龙连海              320              190                  4              罗跃珍              950              650                  5              何建文              60              24.6                  6              文云荣              243.8              207.8                  7              裘建英              2900              1323.7                  8              易朝阳              315              200                  9              罗能辉              385              385                  10              陈春命              120              118.2                  11              杨旭              80              78.8                  12              陈三华              30              29.55                  13              陈依年      颜娇连              100              45.1                  14              朱建国              40              40                  易淑娥              30              30                  朱祖仔              22              22                  朱鹏              10              10                  15              夏跃进              60              56.4                  16              吴晓燕      张四俊              146.3              74.9                  17              文江洪              60              28.5                  18              丁尹波              40              20.2                  19              刘坤              347              181.7                  20              张小东      刘文娇              100              77.5                  21              文玉平              790              370.5                  22              吉龙组              60              38.4                  23              颜宝珠              280              66                  24              张仲洋              240              139                  25              吴益良              700              337                  26              汤晚成              30              24.6                  27              朱钦集              320              320                  28              陈建龙      陈巧              216              98.7                  29              游谭云              195              134.5                  合计总数              9350.1              5437.05                  附表三                  刘爱炎、文江良共同非法吸收公众存款人次及金额汇总表                                                      单位：万元                  序号              姓名              吸收存款金额              未清偿债务金额                  1              颜宝珠              80              75                  2              黄和平              98              98                  3              谭晓平              100              70                  4              杨中平              148              148                  5              晏春林      晏雨林      晏桂成              500              482                  6              朱万新              200              200                  合计总数              1126              1073                  附表四                  刘爱炎合同诈骗退赔金额汇总表                                                      单位：万元                  序号              姓名              退赔金额                  1              湖南四建华银工程有限公司              100                  2              侯百炼              100                  3              旷威              135.5                  4              肖里罗              35                  5              刘晓菊              30                  合计总数              400.5      附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。伪造、变造居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。