江苏省南京市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏01民终4316号上诉人（原审被告）：王冬，男，1984年7月12日出生，汉族，住江苏省南京市玄武区。上诉人（原审被告）：方芳，女，1987年9月26日出生，汉族，住江苏省南京市江宁区。以上两上诉人的共同委托诉讼代理人：谢雨娟，江苏丰典律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：上海人人融资租赁有限公司，住所地上海市嘉定区嘉戬公路******。法定代表人：CHENJOSEPH。委托诉讼代理人：路长喜，江苏驰宏律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：夏井海，男，1978年11月19日出生，汉族，住江苏省南京市江宁区。被上诉人（原审被告）：蒋爱兰，女，1976年11月6日出生，汉族，住江苏省南京市江宁区。以上两被上诉人的共同委托诉讼代理人：赵俊华，江苏苏德律师事务所律师。以上两被上诉人的共同委托诉讼代理人：熊孝等，江苏苏德律师事务所律师。上诉人王冬、方芳因与被上诉人上海人人融资租赁有限公司（以下简称人人公司）、夏井海、蒋爱兰融资租赁合同纠纷一案，不服江苏省南京市江宁区人民法院（2018)苏0115民初5673号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。王冬、方芳上诉请求：1.撤销一审判决，依法改判驳回人人公司对其的诉讼请求；2.一、二审诉讼费用由人人公司、夏井海、蒋爱兰承担。事实与理由：1.2017年10月25日，夏井海、互邦公司与宁波通商银行上海分行分别签订最高额抵押合同、最高额质押合同，夏井海将5辆库存车辆（包括车架尾号78253宝马X5汽车、车架尾号26632的玛莎拉蒂汽车）向宁波通商银行上海分行贷款350万元，经上海市浦东新区人民法院（2018）沪0115民初28759号之一民事裁定书认定，上述车辆存在多次被融资的事实，已裁定驳回起诉移送公安机关。上述多次被融资的两辆汽车即本案融资租赁所涉车辆，且天津海关复函也表明夏井海提交的随车检验单、货物进口证明书等材料系伪造，足以说明本案夏井海涉嫌刑事犯罪，应裁定驳回起诉，移送公安机关处理。2.夏井海无权处分案涉车辆，案涉融资租赁协议无效，保证亦无效。案涉车辆均是由梦仕衡公司向悦达公司购买，车辆所有权属于梦仕衡公司。而按照《合作协议》，签订主体为互邦公司与梦仕衡公司，并非夏井海个人，特别是本案融资租赁公司签订期间，互邦公司的股东为夏井海、王冬，并非夏井海的一人公司。综合以上情形可知，夏井海无权依据《合作协议》以个人名义来处置车辆，人人公司对此明知。3.人人公司即便实际不知晓夏井海无权处分，也不能构成善意第三人。根据《融资租赁企业监督管理办法》，融资租赁企业在签订售后回租协议前，应当审查租赁物发票、采购合同、登记凭证、付款凭证、产权转移凭证等证明材料，以确认标的权属关系。但其作为专业经营机构，仅仅审查了合格证、商检证明、货物进口证明书等，并未审查采购合同、付款凭证、发票等材料，且在夏井海提供了造假非常明显的车辆钥匙后也没有去实际操作确认该车辆钥匙是否与案涉车辆相匹配，没有尽到充分审查义务，不属于一般性的业务瑕疵，不构成善意。人人公司辩称，案涉融资租赁合同及担保合同均系当事人真实意思表示，合法有效。人人公司在签订合同时已经尽到审慎审查义务，对相关车辆的手续进行了查验，也有人员到夏井海经营的店面进行了现场勘验，案涉车辆手续的真假不影响人人公司签订合同时善意取得车辆。现有证据也不能充分证明夏井海系无权处分车辆。夏井海辩称，其与人人公司之间存在长期的融资租赁关系，交易真实存在，其是认可并服判的。蒋爱兰辩称，对一审判决没有异议，自愿签订合同并愿意依法承担责任。人人公司向一审法院起诉请求：1.判令夏井海支付款项616万元、利息14700元及逾期利息（按每日万分之十计算，从2018年2月1日之实际支付完毕时止）；2.蒋爱兰、王冬、方芳对夏井海的还款承担连带责任；3.本案诉讼费及相关费用由夏井海、蒋爱兰、王冬、方芳承担。一审法院认定事实：夏井海（承租人、甲方）、人人公司（出租人乙方）、麒麟公司（服务商丙方）签订《融资租赁及服务协议》6份，协议均约定：经过丙方推荐，乙方同意以双方约定的价格（等于融资租赁租赁本金）向甲方购买其合法拥有的租赁物件，再将租赁物件出租给甲方使用，甲方同意向乙方出售租赁物件，并从乙方处租回物件，在租赁期间租赁物件的所有权属于乙方所有，甲方拥有租赁物件的使用权；租赁期限届满，租赁本金、利息、服务费、违约金和其他费用支付完毕并且甲方根据本协议的约定履行完全部义务后，租赁物件所有权及转归甲方所有，融资租赁的主要信息详见《信息补充表》。协议另约定："第二条1.甲方已筹措资金为目的，以售后回租方式向乙方转让《车辆清单》中的车辆（"租赁物件"）；乙方根据甲方上述目的受让甲方转让的租赁物件，以融资租赁的方式出租给甲方使用，甲方按照本协议约定向乙方支付租赁本金、利息及其他款项。2.甲方转让给乙方的租赁物件，在乙方按照本协议的约定向甲方支付购买价款之日即被视为租赁物件的所有权同时转给乙方所有。租赁物件的购买价款（及融资租赁租赁本金）和支付方式以（信息补充表）中的记载为准。第三条1.甲方将本协议附件《车辆清单》中约定之车辆转让予乙方，并确保车辆手续（包括但不限于车辆合格证、商检证明、机动车钥匙等相关手续）交付乙方并认可乙方委托给丙方代为保管。若甲方未能按照《信息补充表》之约定按期足额还款的，乙方及丙方可自行处置车辆。2.租赁物件的交付：本协议属售后回租协议，甲方应将车辆转让并以占有改定方式交付给乙方，以代替实际交付。乙方向甲方支付租赁物件购买价款后，即视为租赁物件在完整状态下由甲方（作为承租人）接收并验收完毕。3.甲方将本协议附件（车辆清单）中所列车辆放置在乙方指定地点，乙方及丙方可在车辆上做标记，并定期检查车辆库存状况。4.在甲方清查本协议项下的所有债务前《车辆清单》中所列车辆的所有权始终属于乙方。非经乙方书面同意，甲方不得以任何方式（包括但不限于转移、转让、抵押、转租、折价抵偿债务、用于出资等）处置该等车辆。第四条1.乙方按照本协议的约定向甲方支付租赁物件购买价款后，租赁物件胡所有权转归乙方所有（此所有权及于租赁物件的从物、从权利、孳息以及针对租赁物件所专有的授权许可、技术资料等）。甲方应在租赁物件显著位置标明所有人为乙方，如在租赁物件显著位置标注“人人融资租赁”字样。2.在甲方清偿本协议下的所有债务前，租赁物件的所有权始终属于乙方，除乙方外的其他任何人无权处理租赁物。第五条1.甲方应保证本协议附件《车辆清单》中所列车辆为甲方所有且甲方占有绝对的支配权，且该部分车辆产权清晰，不存在任何权属争议，未被司法机关查封、扣押或所有权存在任何其他瑕疵，如果有第三方就车辆提出权属争议，由此而产生的一切责任及损失均由甲方承担，且乙方可根据本协议约定追究甲方之违约责任。2.甲方保证对其所出卖的车辆拥有真实、完整的所有权和处分权，并且保证所出售的车辆甲方保证其出卖的车辆为依法可以转让的车辆，不属于限制或者禁止转让的车辆，并保证没有在其出卖的车辆上设立或允许存在任何抵押权、质押权或其他担保权益。3.向乙方交付在任何时间乙方要求的有关甲方财务状况及业务的任何其它材料。4.向乙方交付现时或（就甲方所知）即将由甲方或针对甲方提出的任何诉讼、仲裁或行政程序的详情。5.立即通知乙方任何可能对甲方履行其在本协议项下任何义务的能力有不利影响的事件。第六条1.本协议租赁期限以《信息补充表》中的相关记载为准，从起租日开始计算。2.起租日为乙方向甲方支付租赁物件购买价款之日。第七条1.乙方购买甲方转让的租赁物件并回租给甲方使用，甲方须按本协议约定向乙方支付租金。2.租金由租赁本金与租赁利息构成。自起租日起，乙方以全部租赁本金计收租赁利息。租赁本金为乙方购买租赁物件所支付的租赁物件购买价款。3.甲方应按照《信息补充表》的规定，按期足额向乙方支付租金，不得有任何的扣减或扣抵。每期租金的支付金额和支付日期详见本协议附件《信息补充表》。4.若甲方还款日为法定节假日或公休日的，还款日期不进行顺延。5.如甲方为按约定向乙方支付租金及其他应付款项，须向乙方支付自应付日至实际支付日的逾期利息。逾期利息按租赁本金的每日万分之十计算。甲方发生逾期后所支付的金额先予偿付所有逾期利息，剩余部分再偿付到期未付租金。第十三条1.甲方在其与乙方签署的其他协议项下发生违约…时，乙方可要求甲方立即一次性偿还本协议项下的全部款项。第十四条1、当甲方出现下列任一情况时，视为甲方违约：（1）未按本协议约定支付租金、服务费和/或其他应付款项的…;2、若甲方出现违约，乙方有权采取以下一项或多项措施：（1）要求甲方支付逾期利息。如甲方未按期支付租金及其他应付款项，乙方要求甲方支付自租金或其他应付款项应付日至实际支付日的逾期利息。逾期利息按租赁本金的每日万分之十收取，直至欠款全部偿清为止。发生逾期后甲方偿还的款项均应按照如下顺序清偿：①实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、催收费等，如有）；②违约金（如有）；③预期利息（如有）④逾期租赁本金（如有）⑤届期但未逾期利息；⑥届期但未逾期租赁本金。（2）提前终止本协议，要求甲方支付本协议项下应付的所有到期未付租赁本金、逾期利息、全部未到期租金、违约金以及其他与本协议相关的应付款项…（5）本条第（2）、（3）项下违约金金额为甲乙双方约定的租赁物件购买价款的20%。3.如甲方有任何违约行为，乙方和丙方有权免去给予甲方的任何优惠措施，在实现债权中产生的一切相关费用（包括但不限于催收服务费、律师费、诉讼费、往返路费、餐费、住宿费、电话费等）由甲方承担。6份协议约定具体金额如下：1.编号为1702BCD0000882的合同约定融资租赁租赁本金为1200000元，实际到账金额1184400元，租赁期限3期，起租日（乙方支付租赁本金之日）租金12000元、租赁服务费3600元，合计15600元；第1期租金12000元、第2期租金12000元，第3期租金1200000元；月综合利率1.1%（其中月利率1%，月服务费率0.1%）。2017年10月30日，人人公司向夏井海汇款1184400元。2.编号为1702BCD0001358的合同约定融资租赁租赁本金为1570000元，实际到账金额1549590元，租赁期限3期，起租日（乙方支付租赁本金之日）租金15700元、租赁服务费4710元，合计20410元；第1期租金15700元、第2期租金15700元，第3期租金1570000元。月综合利率1.1%（其中月利率1%，月服务费率0.1%）。2017年11月10日，人人公司向夏井海汇款1549590元。3.编号为1702BCD0001910的合同约定融资租赁租赁本金为700000元，实际到账金额686700元，租赁期限3期，起租日（乙方支付租赁本金之日）租金7000元、租赁服务费6300元，合计13300元；第1期租金7000元、第2期租金7000元，第3期租金700000元。月综合利率1.3%（其中月利率1%，月服务费率0.3%）。2017年11月30日，人人公司向夏井海汇款686700元。4.编号为1702BCD0001928的合同约定融资租赁租赁本金为1220000元，实际到账金额1196820元，租赁期限3期，起租日（乙方支付租赁本金之日）租金12200元、租赁服务费10980元，合计23180元；第1期租金12200元、第2期租金12200元，第3期租金1220000元。月综合利率1.3%（其中月利率1%，月服务费率0.3%）。2017年12月21日，人人公司向夏井海汇款1196820元。5.编号为1702BCD0001930的合同约定融资租赁租赁本金为810000元，实际到账金额793800元，租赁期限3期，起租日（乙方支付租赁本金之日）租金8100元、租赁服务费8100元，合计16200元；第1期租金8100元、第2期租金8100元，第3期租金810000元。月综合利率1.5%（其中月利率1%，月服务费率0.5%）。2018年3月14日，人人公司向夏井海汇款793800元。6.编号为1702BCD0001929的合同约定融资租赁租赁本金为660000元，实际到账金额646800元，租赁期限3期，起租日（乙方支付租赁本金之日）租金6600元、租赁服务费6600元，合计13200元；第1期租金6600元、第2期租金6600元，第3期租金660000元。月综合利率1.5%（其中月利率1%，月服务费率0.5%）。2018年3月14日，人人公司向夏井海汇款646800元。6份合同分别对应的车辆为：1.编号为1702BCD0000882的合同对应车架号为ZN661YUL8HX229537、WA1AAAF75HD055098的车辆。2.编号为1702BCD0001358的合同对应车架号为WA1WAAF78HD056199、WA1MAAF79HD050032、ZAM56RRA6H1226632的车辆。3.编号为1702BCD0001910的合同对应车架号为5UXKROC36HOX78253、WA1WAAF74HD047595的车辆。4.编号为1702BCD0001928的合同对应车架号为WA1WAAF79HD042585、WA1WAAF71HD051717、WA1LAAF75HD053814的车辆。5.编号为1702BCD0001930的合同对应车架号为ZN661YUL6HX253321的车辆。6.编号为1702BCD0001929的合同对应车架号为WA1WAAF79HD053173、JTMHUO1J6H4136779的车辆。另承租人夏井海、保证人蒋爱兰、王冬、方芳又出具《保证担保函》1份，约定：承租人夏井海（身份证号：）通过麒麟公司运营之人人分期平台与出租人人人公司以及麒麟公司达成融资租赁相关债权债务关系，现为确保承租人能够按期履行偿还义务，本保证人觋自愿为承租人与各债权人达成的《融资租赁及服务协议》项下所形成的债务提供不可撤销连带责任保证。担保函中载明：担保的债权为融资租赁人通过人人分期平台与出租人人人公司、麒麟公司及其他债权人达成的所有《融资租赁及服务协议》等与本次融资租赁有关的全部债务；保证方式为不可撤销连带责任保证担保；保证的范围不限于被担保之主协议项下的服务费、融资租赁本金、利息、违约金、逾期违约金、赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、催收费、执行费等）如主协议被部分或全部确认为无效，则保证范围为主协议中承租人因协议无效而承担的返还财产、赔偿损失等责任；保证期间为主协议债务履行期间及最后一笔主协议项下债务履行期限届满之日后两年。同时保证人另保证：出具本担保函是保证人的真实意思表示，不存在任何重大误解、欺诈或胁迫的因素；保证人知悉并同意主协议的全部条款，同意为主协议承租人提供连带责任保证担保，并保证按本担保函约定履行担保义务。保证担保函上加盖有互邦公司公章。后夏井海（承租人、甲方）、人人公司（出租人、乙方）、麒麟公司（服务商、丙方）签订《融资租赁及服务协议》补充协议，约定：三方在本协议履行过程中如果发生任何争议，应友好协商解决；如协商不成，均有权向协议履行地法院提请诉讼解决。协议履行地为南京江宁区。另查明：人人公司提供的13份进口机动车辆随车检验单中有11份记载收货人为悦达公司、1份记载收货人为中汽国际经济技术合作有限公司、1份记载收货人为福建省平行进口汽车交易中心有限公司。梦仕衡公司与悦达公司签订代理服务协议，委托悦达公司对外签订进口协议等，后悦达公司与梦仕衡公司签订9份汽车销售合同（车辆识别代码尾号为51717、53173、53814、55098、50032、47595、42585、56199、53321、），购买人为梦仕衡公司；梦仕衡公司委托天津鹰轮国际贸易有限公司购买17款总裁车1辆，悦达公司与天津鹰轮国际贸易有限公司签订1份汽车销售合同（车辆识别代码尾号为78253）。再查明：2016年7月16日梦仕衡公司（甲方）与互邦公司（乙方）签订合作协议，约定：甲乙双方协商本着友好合作的基础，合同达成如下协议：甲、乙双方共同经营南京江宁区上高路79号金威科技广场下鹰轮国际汽车展厅，甲方为乙方提供汽资源及购车资金，购车时所交的保证金按单车价的20%计算，由双方共同承担。所有车款的结算由甲方结算，如购车款的汇出及车辆售出后的回款均由甲方结算，结算后的利润除去资金成本按每月1.5%结算。（其中车展为固定每月1.5%，订单车辆按每月1.5%的利息从购买车辆到售出车辆后的实际天数计算，即年利率18%除以365天再乘以实际天数）在展厅所销售的所有车辆的利润甲、乙双方按甲方40%，乙方60%分配…。互邦公司为有限责任公司（自然人独资），其法定代表人为夏井海、股东为夏井海。另，一审法院提供17份货物进口证明书复印件向天津海关核对，2018年9月18日，天津海关回函，载明：“核对情况如下：H02170213769：你单位查询证明书编号H02170213769复印件内容与我关签发电子数据内容一致。H02170121031：你单位查询H02170121031号证明书复印件内容中发动机号、车架号等与我关签发电子数据内容不一致。同时证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。H02170235100、H02170235111、H02170251911、H02170414227:你单位查询证明书编号H02170235100、H02170235111、H02170251911、H02170414227四份复印件内容与我关签发电子数据内容一致，但证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。①H02170251909:你单位查询证明书编号H02170251909复印件内容与我关签发电子数据内容一致，但证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。②H02170251909：你单位查询证明书编号H02170251909复印件内容中发动机号、车架号等与我关签发电子数据内容不一致。同时证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。①H02170231569：你单位查询证明书编号H02170231569复印件内容与我关签发电子数据内容一致。②H02170231569：你单位查询证明书编号H02170231569复印件内容与我关签发电子数据内容一致，但证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。①H02170246281：你单位查询证明书编号H02170246281复印件内容与我关签发电子数据内容一致。②H02170246281：你单位查询证明书编号H02170246281复印件内容与我关签发电子数据内容一致，但证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。①H02170251910：你单位查询证明书编号H02170251910复印件内容与我关签发电子数据内容一致。②H02170251910：你单位查询证明书编号H02170251910复印件内容与我关签发电子数据内容一致，但证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。①H02170258702：你单位查询证明书编号H02170258702复印件内容与我关签发电子数据内容一致。②H02170258702：你单位查询证明书编号H02170258702复印件内容与我关签发电子数据内容一致，但证明书编号的字体及字号、打印内容中字间距与我关日常签发证明书字体及字号、打印内容中字间距目测不一致，仅供贵单位参考。H02170235109：你单位查询证明书编号H02170235109复印件内容与我关签发电子数据内容一致。贵院提供的16份《进口机动车辆随车检验单》存在重复号码，真实证书共涉及10份证书。证书编号分别为：117000004794845001、117000005078435001、117000005078435002、117000005078435003、117000005078435004、117000002209783001、117000005213359001、117000005257882003、117000005083218001、117000008946970001。经查，随车检验单授权签字人名单中无“吉明威、于辉、杨家征”三人，我关工作人员亦无此三人，签字人为此三人的证书均为伪证。由于贵院提供的《进口机动车辆随车检验单》部分复印件过于模糊，且复印时右下角流水号缺失，无法对关键内容进行对比分析。现提供对应编号《进口机动车辆随车检验单》副本复印件（详见附件3）供贵院参考。”一审法院认为：合法的融资租赁关系应受法律保护。根据法律规定：承租人应当按照约定支付租金。承租人经催告后在合理期限内仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金，也可以解除合同、收回租赁物；承租人逾期履行支付租金义务或者迟延履其他付款义务，出租人按照融资租赁合同的约定要求承租人支付逾期利息、相应违约金的，人民法院应予支持。关于合同效力：王冬、方芳辩称车辆非夏井海所有、夏井海无权处分，故融资租赁及服务协议、保证书均无效的意见。经审查，根据合作协议的内容，互邦公司与梦仕衡公司系合作关系，互邦公司有权对车辆进行销售，互邦公司系夏井海所有的独资有限责任公司，故夏井海有权代表互邦公司就案涉车辆进行出售。案涉《融资租赁及服务协议》、《补充协议》系以售后回租的方式筹措资金，系各方当事人真实意思表示，合法有效且不违反法律规定。现有证据不能证明夏井海系无权处分；即使夏井海存在无权处分行为，因夏井海向人人公司交付了案涉车辆的货物进口证明书、进口机动车辆随车检验单及钥匙，人人公司系善意取得车辆且上述材料的真假亦不影响人人公司签订合同受让车辆时的善意，故夏井海的无权处分行为亦不影响《融资租赁及服务协议》《补充协议》及《保证担保函》的成立与有效。夏井海未按约归还租金及利息，应承担违约责任。现人人公司要求夏井海归还欠款本金616万元、利息14700元的请求，具有事实和法律依据，一审法院予以支持。王冬、方芳的上述抗辩意见，一审法院不予采纳。关于逾期利息：人人公司主张逾期利息“按租赁本金的每日万分之十收取，直至欠款全部偿清为止”，但该合同约定标准已超过年利率24%的规定，一审法院依法将逾期利息计算标准调整为年利率24%，故夏井海应支付逾期利息（其中120万元自2018年2月1日起、157万元自2018年2月11日起、70万元自2018年3月1日起、122万元自2018年3月22日起、147万元自2018年5月15日起，均按年利率24%计算至实际给付之日止），对人人公司主张的超出部分，一审法院不予支持。关于保证责任：蒋爱兰、王冬、方芳签署保证担保函，自愿为承租人夏井海与人人公司达成的《融资租赁及服务协议》项下形成的债务提供不可撤销的连带保证责任，并约定保证期间为主协议债务履行期间及最后一笔主协议项下债务履行期限届满之日后两年。现人人公司要求蒋爱兰、王冬、方芳对夏井海的上述债务承担连带清偿责任的请求，具有事实和法律和法律依据，一审法院予以支持。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百四十八条，《最高人民法院》第二十五条，《中华人民共和国物权法》第一百零六条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，一审法院判决：一、夏井海于判决发生法律效力之日起十日内向人人公司归还欠款本金616万元、利息14700元及逾期利息（其中120万元自2018年2月1日起、157万元自2018年2月11日起、70万元自2018年3月1日起、122万元自2018年3月22日起、147万元自2018年5月15日起，均按年利率24%计算至实际给付之日止）；二、蒋爱兰、王冬、方芳对判决第一项欠款承担连带清偿责任。三、驳回人人公司的其他诉讼请求。如未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。一审案件受理费60073元，财产保全费5000元，合计65073元，由夏井海、蒋爱兰、王冬、方芳负担。二审查明：上海市浦东新区人民法院于2018年7月1日作出（2018）沪0115民初28759号之一民事裁定书，查明互邦公司为担保夏井海在宁波通商银行上海分行处的个人最高额贷款，于2017年10月25日与银行分别签订《最高额抵押担保合同》《最高额质押担保合同》，两份合同的抵押物/质押物均为相同的五辆车，互邦公司仅向银行提供相关车辆的关单等相关单据，未交付车辆或办理相应等级，且案涉车辆均未被银行控制。互邦公司以案外人南京嘉利利汽车贸易有限公司的名义，在2017年10月25日将玛莎拉蒂总裁SQ4车辆抵押给银行后又出售给案外人，抵押给银行的玛莎拉蒂莱万特和奥迪Q7车辆为北京极速鹰轮汽车贸易有限公司所有，并存放至互邦公司处，并非互邦公司所有，等等。王冬、案外人李志福、北京极速鹰轮汽车贸易有限公司均已向江苏省南京市公安局江宁分局上坊派出所报案。据此认为该案所涉车辆存在多次被融资的事实，明显存在经济犯罪嫌疑，应先移送公安机关进行刑事侦查，若经公安机关审查后认为确属民事纠纷的，再由人民法院继续进行民事案件的审理，裁定驳回起诉。另查明：2019年2月15日，江苏省南京市公安局江宁分局上坊派出所出具《立案告知单》，载明夏井海涉嫌诈骗案，经审查符合刑事案件立案条件，决定立案。本案二审审理过程中夏井海本人已经失联，经与公安机关联系，夏井海截至目前仍在逃未到案，已在网通缉。本院认为，本案中，夏井海系以个人名义与人人公司签订融资租赁合同，但其用以出售给人人公司的案涉车辆，从现有证据看不能确认系其个人所有。夏井海在签订融资租赁合同过程中，存在伪造货物进口证明书等文件材料的行为，且存在将部分案涉车辆重复出售、抵押多次融资的行为，现其本人已因此涉嫌诈骗被公安机关立案侦查并在逃。综合以上因素，应认定夏井海在本案中以案涉车辆与人人公司订立融资租赁合同的行为本身可能具有非法占有他人财产的目的，且数额较大，已涉嫌刑事犯罪，不属于人民法院受理民事诉讼的范围，应先行移送公安机关处理。据此，因二审中出现公安机关已对夏井海涉嫌诈骗罪予以立案且夏井海二审在逃等新的事实，本院综合认定本案夏井海亦涉嫌刑事犯罪，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四款、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销江苏省南京市江宁区人民法院（2018）苏0115民初5673号民事判决；二、驳回上海人人融资租赁有限公司的起诉。一审案件受理费60073元，退还被上诉人上海人人融资租赁有限公司；保全费5000元，由被上诉人上海人人融资租赁有限公司负担。上诉人王冬、方芳预交的二审案件受理费60073元予以退还。本裁定为终审裁定。审判长 陈 戎审判员 夏奇海审判员 朱永刚二〇一九年十二月六日书记员 顾 欢