鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫0611刑初43号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。被告人李志安，男，1963年5月6日出生，汉族，高中毕业，鹤壁市淇滨区红星学校股东，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年4月2日被鹤壁市公安局淇滨区分局刑事拘留，同年5月9日被该局逮捕。辩护人王庆平，河南奥博律师事务所律师。被告人李贵红，女，1963年11月18日出生，汉族，大专毕业，无业，住鹤壁市淇滨区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2018年5月31日被鹤壁市公安局淇滨区分局刑事拘留，同年7月4日被该局逮捕。辩护人杜学广，河南奥博律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检公诉刑诉（2019）21号起诉书、鹤淇滨检公诉刑变诉（2019）6号变更起诉决定书指控被告人李志安、李贵红犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员李帅出庭支持公诉，被告人李志安及其辩护人王庆平、被告人李贵红及其辩护人杜学广出庭参加诉讼。期间，公诉机关两次建议延期审理，补充侦查。现已审理终结。公诉机关指控：2007年，被告人李志安与李某2共同出资成立了鹤壁市淇滨区红星学校。自2008年至2015年底，被告人李志安、李贵红以红星学校的名义，以1.5分左右的高额月息为诱饵，通过借款的形式向公众吸收资金。经司法会计鉴定，李志安、李贵红非法集资6931044元，已归还金额30000元，未归还金额6901044元，累计付息1025256元，付息后未归还金额5875788元。公诉机关针对本案向法庭提供了被告人李志安、李贵红的供述，证人李某2、李某1、朱某1、牛某1等人的证言，借款账目明细，收据，鉴定意见，抓获经过材料等证据，认为被告人李志安、李贵红已构成非法吸收公众存款罪，要求依法追究其刑事责任。被告人李志安对指控的罪名无异议，但认为指控的数额与事实不符。辩护人认为被告人李志安构成自首，且愿意用红星学校的股份弥补存款人损失，依法可以减轻处罚。被告人李贵红对指控的犯罪事实没有异议。辩护人认为李贵红构成自首；在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚。经审理查明：2007年，被告人李志安与李某2共同出资成立了鹤壁市淇滨区红星学校（以下简称红星学校）。自2008年至2015年底，被告人李志安、李贵红以红星学校的名义，以1.5分左右的高额月息为诱饵，通过借款的形式向公众吸收资金。经司法会计鉴定，李志安、李贵红非法集资6931044元，已归还金额30000元，未归还金额6901044元，累计付息1025256元，付息后未归还金额5875788元。案发后，被告人李志安经公安机关电话通知后到鹤壁市公安局淇滨区分局接受调查；被告人李贵红经电话通知后到鹤壁市公安局淇滨区分局接受调查。公安机关查封被告人李贵红与李某2共有的证号为20110053、鹤房权证浚字第××、20××38号房产（轮候查封）。上述事实，有以下证据证实：1.被告人李志安的供述：2006年左右，我和李某2共同投资在钜桥镇王下务村开办了红星学校，我占40%的股份。由于建校时资金紧张，我就向身边亲朋好友借钱，并承诺月息为1.5分左右，之后需要支付的利息越来越多，同时红星学校又需要扩建，于是我又多次向他人借款。我是以个人名义借的款，一般都是直接去朋友家里或者打电话借钱，也有时候学生家长来学校送孩子，我也给他们说借款的事，但因为我负责管理红星学校，群众认为红星学校都是我的，就要求加盖了红星学校的公章。有时候是我媳妇李贵红（有时候也叫李桂红）去拿钱，借款条写她的名字。这些钱都投到红星学校房屋建设和配套设施及借款利息了。李某2不知道我非法吸收存款的情况，因为我们约定各自想法筹钱出资建学校，谁也不管彼此的钱是如何借的。因为我总是算错账，所以就让李贵红负责收钱、出具借条和支付利息。我和红星学校没有相关部门批准的吸收存款资质。2.被告人李贵红的供述：2007年我丈夫李志安与我弟弟李某2投资开办了红星学校，李某2占60%股份，我和李志安占40%股份。当时以红星学校建设投资的名义借的钱，借款金额已达800多万元，月息是1.2分到1.5分不等。一般李志安给聂下务村及周边村的人打电话联系好，我去拿钱或者是别人送过来，由我写借条然后加盖红星学校的老公章。有时学生家长来学校送学生上学，我也给学生家长说让他们把钱存到红星学校里。我与李志安借款，学校的校长、会计、其他工作人员不参与，是我们两个的个人行为。3.证人李某2的证言：2007年，我与李志安总共出资在王下务村开办了红星学校，我占60%的股份，李志安占40%的股份。李志安借钱的情况我不清楚。公安机关查封的房产是我和我姐李贵红按比例共有的。房产在此前被查封过，那是因为我和朋友借了别人80万元，还有60万没还，房产被查封了。4.证人李某1的证言：2011年下半年我担任红星学校会计职务，学校是李志安和李某2共同投资的，李志安占40%股份，李某2占60%的股份，学校分钱和交钱的时候都是按这个比例进行。李志安和李贵红向群众借钱后，没有直接把钱存入红星学校的账户，学校需要开支的时候，我就去找李志安要钱，李志安会给我现金或给我银行卡去取钱，至于李志安给我的钱是哪里来的我并不清楚5.证人朱某1的证言：我和李志安是邻居，李志安到我家找到我说建学校需要用钱，钱存到他那里放心，出1.2分的利息，如果我需要用钱，提前十天半个月给他打电话，就会把钱还给我。2011年5月份后，李贵红分9次来拿的钱，有李贵红或李志安的签字，加盖有红星学校的公章。我得到过利息，但现在也记不清了，以司法审计为准吧。6.证人牛某1、徐某、何某、聂某、申某、牛某2的陈述。证明内容与朱某1证言内容基本一致，同时证明月息为1.5分左右不等。7.朱某1、朱某2等90名集资人提供的收据、借据。证明各集资参与人向李志安、李贵红借款本金及约定利息的情况。8.李志安提供的向群众借款的账目明细、鉴定意见。证明李志安、李贵红非法集资6931044元，已归还金额30000元，未归还金额6901044元，累计付息1025256元，付息后未归还金额5875788元。9.抓获证明、到案证明。证明被告人李志安于2018年4月2日经公安机关电话通知后到鹤壁市公安局淇滨区分局接受调查，被告人李贵红于2018年5月31日经公安机关电话通知后到鹤壁市公安局淇滨区分局接受调查。10.查封清单。证明公安机关查封被告人李贵红与李某2共有的编号为20110053、鹤房权证浚字第××、20××38号房产（轮候查封）。上述证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人李志安、李贵红违反国家金融管理法律规定，非法向社会公开吸收公众存款6931044元，数额巨大，扰乱金融秩序，其中5875788元未归还，给众多集资参与人造成经济损失，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李志安辩解指控的数额与实际集资额不符。经查，被告人李志安非法吸收公众存款6931044元，其中5875788元未归还。该事实有被告人供述、集资参与人证言、证人证言、借款合同、收据、鉴定意见等证据证实，足以认定。被告人李志安上述辩解意见不能成立，本院不予采纳。被告人李贵红的辩护人认为，李贵红在共同犯罪中起次要作用，系从犯。本院认为，被告人李贵红积极参与到非法吸收公众存款的共同犯罪中，并非起次要或辅助作用，不构成从犯。辩护人上述辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人关于被告人李志安、李贵红构成自首，愿意用其持有红星学校的股份弥补集资参与人的损失，依法可以减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李志安犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月2日起至2020年4月1日止）。二、被告人李贵红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月31日起至2020年3月30日止）。上述罚金于判决生效后十日内缴纳。三、被告人李志安、李贵红非法所得5875788元。依法处置查封的编号为20110053、鹤房权证浚字第××、20××38号房产，弥补集资参与人损失；不足部分继续追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈 慧审 判 员  朱晨曦人民陪审员  郭 萍二〇一九年十二月九日书 记 员  郭云梦