陕西省平利县人民法院  陕西省平利县人民法院刑事判决书 （2019）陕0926刑初109号 公诉机关陕西省平利县人民检察院。被告人于某某，男，1985年出生于吉林省农安县，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住吉林省农安县，2019年2月22日因涉嫌妨害信用卡管理罪被平利县公安局刑事拘留，同年3月22日被逮捕，现羁押于平利县看守所。辩护人邹平礼，陕西康利达律师事务所律师。被告人逯某，男，1979年出生于吉林省长春市二道区，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住吉林省长春市二道区，2019年3月1日因涉嫌妨害信用卡管理罪被平利县公安局刑事拘留，同年3月22日被逮捕，现羁押于平利县看守所。辩护人王友凉，陕西康利达律师事务所律师。被告人张某某，男，1968年出生于吉林省农安县，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，住吉林省长春市南关区，1989年4月25日因犯盗窃罪被长春市宽城区人民法院判处有期徒刑八年，2019年3月6日因涉嫌妨害信用卡管理罪被平利县公安局刑事拘留，同年3月22日被逮捕，现羁押于平利县看守所县公安局刑事拘留，同年3月22日被逮捕。现羁押于平利县看守所。辩护人陈洋，陕西途科律师事务所律师。平利县人民检察院以平检公诉刑诉〔2019〕108号起诉书指控被告人于某某、逯某、张某某犯妨害信用卡管理罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月26日公开开庭审理了本案。平利县人民检察院指派检察员闫红彬出庭支持公诉，被告人于某某及辩护人邹平礼、被告人逯某及辩护人王友凉、被告人张某某及辩护人陈洋均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2018年11月12日08时58分，受害人张某某被人以冒充熟人借钱的名义电信诈骗，受害人张某某按照对方指定的账户（邮政卡号：XXXXXXXXXXXXXXX8629）网银转账50000元，汇款成功后，本案涉嫌电信诈骗的广州男子（身份不明、公安机关无法查实其真实身份信息）以作案银行卡即尾号8629密码出现问题为由，立即联系其下线于某某让其帮助取款，并承诺取款成功后给于某某提成10%即5000元好处费，于某某立即联系买卖作案银行卡下线逯某，逯某又联系其下线张某某，张某某后联系作案银行卡卡主赵某某，四人于当日12时许一同前往银行取款。在长春市长春大街邮政营业所，赵某某将本案尾号8629作案邮政银行卡挂失同户换卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX0834），后赵某某、于某某先后在银行柜台和ATM机成功取款50000元。后于某某分得赃款3000元，于某某以好处费名义给逯某分赃2000元，逯某给张某某分好处费500元，于某某给赵某某来回打车费100元，于某某供述称剩下45000元赃款当天汇钱给其上线广州男子，11月27日，赵某某再次将尾号0834邮政卡挂失同户重新办理邮政卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX8403）。2018年10月至12月期间，赵某某在长春市区银行以赵某某身份信息，开户办理一张中国银行卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXX0715）、三张农业银行卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXX0374；卡号：XXXXXXXXXXXXXXX8074；另外一张农行卡嫌疑人已挂失销户）、一张工商银行卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXX0657）、三张邮政银行卡（卡号：其中包括本案作案邮政卡号XXXXXXXXXXXXXXX8629；卡号：XXXXXXXXXXXXXXX0834；卡号：XXXXXXXXXXXXXXX8403）。共计八张银行卡让张某某帮忙办理贷款，张某某以贷款刷流水的名义拿到赵某某名下的八张银行卡后，以每张250元的价格（包括身份证复印件、银行卡捆绑电话）卖给逯某，逯某再以每张300元的价格卖给于某某，于某某再以400元每张的价格卖给上线广州男子。案发后逯某承认张某某卖给他户名赵某某的银行卡8张，他的下线崔波卖给他8张左右的银行卡，另外一个女的卖给他4张银行卡，大概共20张银行卡他都卖给了上线于某某，其从中获利1000元；张某某承认他卖给逯某的银行卡有赵某某8张、耿立民2张银行卡，其从中获利2000元，于某某承认其卖银行卡获利10000元。2019年1月12日最后一次通过顺丰快递给上线广州男子邮寄银行卡10张；公安机关从于某某处查获的银行卡中有12张系他人银行卡，从张某某处查获的银行卡中有1张系他人银行卡。另查上述赵某某名下其中尾号8629邮政卡；尾号8403邮政卡；尾号0715中国银行卡；尾号0657工商银行卡；尾号0374农行卡；尾号8074农行卡，这六张银行卡目前在公安部电信诈骗案件侦办平台中查询检索，均涉及其他省市电信诈骗案件10余起，涉案金额15万余元。公诉机关认为，被告人于某某、逯某、张某某非法持有他人银行卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，本案系共同犯罪，根据层级关系，于某某在买卖银行卡中起主要作用系主犯，逯某、张某某提供银行卡是于某某的下线，认定为从犯。建议对被告人于某某判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元，对被告人逯某判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元，对被告人张某某判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。公诉机关提交了物证、受案登记表、立案决定书、户籍证明、前科资料、在逃人员信息表、抓获经过、扣押决定书及清单、协助查询财产通知书、调取证据通知书及清单、案件分析报告、资金流分析说明、辨认笔录、视频资料、证人李某某证言、被害人张某某陈述、被告人于某某、逯某、张某某供述与辩解等证据证实。被告人于某某对公诉机关指控事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人邹平礼同意公诉机关的量刑建议，其辩护意见是，被告人于某某一惯表现较好，此次犯罪系初犯，当庭自愿认罪，且签字具结。被告人逯某对公诉机关指控事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人王友凉同意公诉人的量刑建议，其辩护意见是，被告人逯某此次犯罪系初犯，具有自首情节，系从犯。被告人张某某对公诉机关指控事实、证据、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人陈洋同意公诉机关的量刑建议，其辩护意见是，被告人张某某系从犯，具有坦白情节。综上，请求对三被告人从轻处罚。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的一致。另经查明，1、被告人于某某贩卖银行卡、帮助涉嫌电信诈骗的广州男子取款获利13000元；被告人逯某贩卖银行卡、帮助涉嫌电信诈骗的广州男子取款获利2500元；被告人张某某贩卖银行卡、帮助涉嫌电信诈骗的广州男子取款获利2500元。2、2019年2月21日平利县公安局在被告人于某某处扣押他人银行卡11张（于某某中国邮政银行卡1张、迟绪东中国邮政银行1卡及中国工商银行卡2张、于耀军中国邮政银行卡1张、丛井宝中国建设银行卡1张、张代恒中国建设银行卡1张、张志国中国农业银行卡1张、范希福中国农业银行卡1张及中国工商银行卡1张、陈夫军中信银行卡1张、），3、2019年3月6日平利县公安局在张某某处扣押他人银行卡2张（张志鑫中国工商银行卡1张、逯永德中国农业行卡张1张）。4、被告人张某某1989年4月25日因盗窃罪被长春市宽城区人民法院判处有期徒刑8年，1993年12月在服刑期间脱逃，2011年7月26日因盗窃罪被长春市南关区人民法院判处有期徒刑8个月，2014年抓获判刑，2016年12月23日刑满释放。上述事实有庭审举证、确认的物证银行卡、户籍信息、刑事判决书、释放证明、抓获经过、到案经过、情况说明、银行卡查询单据清单、银行卡落地信息查询及情况说明、受案登记表、临时羁押证明、证人于某某证言、证人赵某某证言、被告人供述及被害人陈述笔录在卷证实，足以认定。本院认为，被告人于某某、逯某、张某某已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。三被告人在实施犯罪中相互配合完成犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中，于某某起主要作用，认定为主犯，逯某、张某某提供银行卡贩卖给于某某，在犯罪中所起作用较小，认定为从犯，依法从轻处罚。被告人张某某曾因故意犯罪被判处徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法从重处罚。被告人逯某主动投案，如实供述大部分犯罪事实，积极退缴非法所得，愿意接受法律处罚，认定为自首，依法从轻处罚。被告人于某某、张某某归案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的事实，愿意接受处罚，认定为坦白，依法从轻处罚。据此，根据被告人于某某、逯某、张某某的犯罪事实、情节、犯罪后果、悔罪表现和犯罪对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第六十四条、第六十一条、最高人民法院 最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人于某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月22日起至2020年8月21日止），并处罚金人民币一万五千元（限于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人逯某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月1日起至2019年12月31日止），并处罚金人民币一万元（已缴纳）。三、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月6日起至2020年1月5日止），并处罚金人民币一万元（限于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人于某某非法所得10000元予以没收，上缴国库；被告人逯某非法所得1000元予以没收，上缴国库（已退缴）；被告人张某某非法所得2000元予以没收，上缴国库。五、责令被告人于某某退赔被害人张某某损失3000元；责令被告人逯某退赔被害人张某某损失1500元（已退赔）；责令被告人张某某退赔被害人张某某损失500元。六、扣押在案的于某某持有的他人银行卡11张（于某某中国邮政银行卡1张、迟绪东中国邮政银行1卡及中国工商银行卡2张、于耀军中国邮政银行卡1张、丛井宝中国建设银行卡1张、张代恒中国建设银行卡1张、张志国中国农业银行卡1张、范希福中国农业银行卡1张及中国工商银行卡1张、陈夫军中信银行卡1张）予以没收。扣押在案的张宝持有的他人银行卡2张（张志鑫中国工商银行卡1张、逯永德中国农业行卡张1张）予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安康市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。    审  判  长      邓小健审  判  员      刘厚满人民陪审员      李生宝   二0一九年十二月五日 书  记  员      陈  婷 1