福建省长泰县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)闽0625刑初284号 公诉机关福建省长泰县人民检察院。 被告人苟浩，男，1988年3月10日出生于四川省平昌县，汉族，初中文化，农民，户籍地为四川省平昌县，现住福建省长泰县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月15日被抓获、16日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2月21日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人吴进才，男，1986年8月16日出生于福建省南安市，汉族，初中文化，农民，户籍地为福建省南安市，现住福建省泉州市鲤城区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月22日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2月21日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人林晓阳，男，1989年3月25日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因酒后驾驶机动车，2018年5月14日被行政拘留10日。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月17日被刑事拘留，2月14日被取保候审，2019年11月1日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人高建金，男，1986年10月10日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因犯盗窃罪，2005年6月16日被判处有期徒刑一年并处罚金人民币一千元、2006年6月30日被判处有期徒刑二年并处罚金人民币一千五百元；因无证驾驶机动车，2010年3月15日被行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月18日被刑事拘留，2月21日被取保候审。 被告人赵敦举，男，1994年1月3日出生于四川省三台县，汉族，小学文化，农民，住四川省三台县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月16日被抓获、17日被刑事拘留，2月21日被取保候审，2019年11月1日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人戴慧龙，男，1995年7月4日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年6月27日被刑事拘留，7月26日被取保候审，2019年11月1日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 被告人卢森金，男，1989年7月8日出生于福建省长泰县，汉族，初中文化，农民，住福建省长泰县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月18日被刑事拘留，2月14日被取保候审，2019年11月1日被逮捕。现羁押于长泰县看守所。 长泰县人民检察院以泰检诉刑诉〔2019〕233号起诉书指控被告人苟浩、吴进才、高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月23日提起公诉，经审查本院于2019年10月24日立案受理。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长泰县人民检察院指派检察员叶严辉、黄敏惠出庭支持公诉，被告人苟浩、吴进才、高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年3月至2019年1月，被告人苟浩分别以每套600元-800元的价格向被告人高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金等人收买47套银行卡信息资料（每套均包含银行借记卡、密码、U盾、捆绑的手机SIM卡或号码、身份证照片），后以每套600元卖给安溪人（另案处理）6套，以每套1300元的价格卖给被告人吴进才22套。具体事实如下： 1.2018年3月至12月，被告人赵敦举分别以每套600元的价格向陈某2、郭玉平、胡玉珠、吴某、和小兰、陈某4收买6套信用卡后，后将其中部分银行卡和以本人名义办理的3套银行卡以每套600元的价格共出售给被告人苟浩6套。 2.2018年12月，被告人高建金分别以每套500元的价格向柯某2、王某2、刘某、冯某、陈炳类、黄水松、蔡庆等人收买10套银行卡，后和以其本人名义办理的1套银行卡以每套800元的价格出售给被告人苟浩11套。 3.2018年4月至12月，被告人林晓阳分别以每套300元的价格向卢森金、卢某、苏某、杨某1、谢某、和小兰等人收买9套银行卡，后和以其本人名义办理的2套银行卡每套600元-800元的价格出售给被告人苟浩11套。 4.2018年9月至12月，被告人卢森金分别以每套500元-600元的价格向卢某、谢某、黄某1收买3套银行卡，后和以其本人名义办理的2套银行卡以每套600元-800元的价格共出售给被告人林晓阳4套、苟浩1套。 5.2018年11月至12月，被告人戴慧龙分别以每套500元-800元的价格向李某1、林某4、林某3收买4套银行卡，后以每套800元的价格出售给被告人苟浩。 2018年11月至12月间，被告人吴进才向苟浩收买银行卡后，以每套1800元的价格卖给“胖子”（另案处理）10套。 被告人苟浩于2019年1月15日、被告人赵敦举于2019年1月16日、被告人卢森金于2019年1月18日被长泰县公安局民警抓获归案。被告人林晓阳于2019年1月17日、被告人戴慧龙于2019年6月27日被公安机关以其他事由传唤到案后采取强制措施，被告人高建金于同年1月18日经公安机关电话传唤主动到案。被告人吴进才于2019年1月22日在泉州市鲤城区被抓获。七名被告人到案后均如实供述上述事实。 上述事实，被告人苟浩、吴进才、高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍证明、本院（2005）泰刑初字第71号、（2006）泰刑初字第75号刑事判决书、行政处罚决定书、长泰县公安局证明、搜查笔录、扣押清单、辨认笔录、照片、支付宝和微信转账记录、微信聊天记录、身份证照片、银行卡开户信息、银行卡交易记录、手机、银行卡、笔记本电脑、证人朱某1、戴某1、林某1、沈某、柯某1、范某、陈某1、王某1、林某2、和小兰、苏某、杨某1、柯某2、王某2、刘某、杨某2、谢某、卢某、陈某2、张某1、林某3、李某1、林某4、汪用喜、薛某、陈某3、张某2、杨某3、朱某2、高某、黄某1、胡某、吴某、陈某4、李某2、戴某2、戴某1、邹某、黄某2、曾某、冯某、蔡庆喜的证言等证据证实。 本院认为，被告人苟浩、吴进才、高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金收买他人银行卡信息资料，并非法提供给他人，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中，被告人苟浩收买他人47套银行卡信息资料，并非法提供给他人28套，数量巨大；被告人吴进才收买他人22套银行卡信息资料，并非法提供给他人10套，数量巨大；被告人高建金收买他人10套银行卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大；被告人林晓阳收买他人9套银行卡信息资料并非法提供给他人，数量巨大；被告人赵敦举收买他人6套银行卡信息资料，数量巨大，并非法提供给他人3套；被告人戴慧龙收买他人4套银行卡信息资料并非法提供给他人；被告人卢森金收买他人3套银行卡信息资料并非法提供给他人，被告人苟浩、吴进才、高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指挥的犯罪事实清楚、证据确实、充分、适用法律正确、罪名成立，应予支持。被告人苟浩、吴进才、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人高建金案发后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人苟浩、吴进才、高建金、林晓阳、赵敦举、戴慧龙、卢森金在庭审中自愿认罪，认罪态度较好，可以酌情从情从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、《全国人民代表大会常务委员会关于＜中华人民共和国刑法＞有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解》第三条之规定，判决如下： 一、被告人苟浩犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月15日起至2023年7月14日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 二、被告人吴进才犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年1月22日起至2022年10月21日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 三、被告人林晓阳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月1日起至2023年4月1日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 四、被告人高建金犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决确定之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 五、被告人赵敦举犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月1日起至2022年9月24日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 六、被告人戴慧龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月1日起至2022年5月31日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 七、被告人卢森金犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月1日起至2021年4月2日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。) 八、扣押于长泰县公安局的银行卡、笔记本电脑、手机等作案工具予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈阿民 人民陪审员  林振龙 人民陪审员  蒋荣辉 二〇一九年十二月九日 书 记 员  梁清秀 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《全国人民代表大会常务委员会关于＜中华人民共和国刑法＞有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。