山西省太原市杏花岭区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0107刑初512号   公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。   被告人崔某，女，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月19日被取保候审。   太原市杏花岭区人民检察院以并杏检刑刑诉[2019]416号起诉书指控被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员李隆出庭支持公诉，被告人崔某到庭参加诉讼。本案在诉讼期间经公诉机关补充侦查一次，现已审理终结。   太原市杏花岭区人民检察院指控，2010年11月，桂晋生、贾茹、杜怀让（另案处理）成立新晋商基金公司。至2015年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违法《证券法》《私募基金管理办法》等相关法律法规，先后在太原市迎泽区景峰国际、太原市杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室。由杜怀让为新晋商基金公司招聘培训业务员。新晋商基金公司先后以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“宝泰药业”、“新超管业”项目需要资金为由，让招聘的业务员通过向客户打电话及上门宣传，承诺年12％固定收益方式，吸引不特定人群来公司投资。且新晋商基金公司不审核投资客户是否符合私募基金条件，客户5万、10万投资都接收。新晋商基金公司收取客户的投资款未全部用于对应项目方。依据山西家豪司法鉴定中心司法鉴定意见，新晋商基金公司涉及投资客户1313人，合同金额921143800元。尚未偿还投资客户795人，投资本金344791350元，实际损失325240104元。至今投资客户的投资期限均已到期，投资款未能退还客户。   自2014年3月至2014年5月，被告人崔某在新晋商基金公司担任业务员期间，违反私募资金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金保证用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金安全，并以给予年利息12％的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。对有投资意向的客户，被告人崔某未进行资格审核、未告知投资风险，只顾接收客户投资。经山西省家豪司法鉴定中心审计，个人业绩为70万元，团队业绩10万元，挣取工资及提成2.25万元。现投资人郭某向公安机关报案，投资合同金额共计125万元，实际损失为45万元，其中60万元为被告人崔某的业绩，剩余款项为其他人的业绩。程某为其团队业绩，投资金额为10万元，被告人崔某领程某提成500元。现被告人崔某主动退还工资提成共1.95万元。   2018年12月17日，被告人崔某主动向太原市公安局杏花岭分局投案自首。   针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被告人的供述等证据，认为被告人崔某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，被告人崔某有自首情节，提请本院依法判处。   被告人崔某对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭自愿认罪，辩解投资人郭某的前期投资款60万元业绩记在其名下，投资款已回本没有损失，投资到期后郭某又在别的业务员名下投资，损失是后期投资造成的。   经审理查明，2010年11月，桂晋生、贾茹、杜怀让（另案处理）成立新晋商基金公司。至2015年5月，桂晋生、贾茹、杜怀让等人违反《证券法》《私募基金管理办法》等相关法律法规，先后在太原市迎泽区景峰国际、太原市杏花岭区新建路宇泓大厦设立办公室。由杜怀让为新晋商基金公司招聘培训业务员。新晋商基金公司先后以“藏山旅游风景名胜区”、“北京晋商博物馆”、“宝泰药业”、“新超管业”项目需要资金为由，让招聘的业务员通过向客户打电话及上门宣传，承诺年12％固定收益方式，吸引不特定人群来公司投资。且新晋商基金公司不审核投资客户是否符合私募基金条件，客户5万、10万投资都接收。新晋商基金公司收取客户的投资款未全部用于对应项目方。依据山西家豪司法鉴定中心司法鉴定意见，新晋商基金公司涉及投资客户1313人，合同金额921143800元。尚未偿还投资客户795人，投资本金344791350元，实际损失325240104元。至今投资客户的投资期限均已到期，投资款未能退还客户。   自2014年3月至2014年5月，被告人崔某在新晋商基金公司担任业务员期间，违反私募资金相关法律法规，针对不特定人群以口口相传的形式，对外宣称新晋商基金公司为合法私募基金公司，资金使用有银行监管，募集资金保证用于项目方，且项目用款有担保，能保证资金安全，并以给予年利息12％的高额固定回报为诱饵非法吸收公众存款。对有投资意向的客户，被告人崔某未进行资格审核、未告知投资风险，客户只要投资就接收。经山西省家豪司法鉴定中心审计，崔某个人业绩为70万元，团队业绩10万元，挣取工资及提成2.25万元。现投资人郭某向公安机关报案，经审计，投资合同金额共计125万元，实际损失为45万元，其中投资的60万元为被告人崔某的业绩，剩余款项为其他人的业绩。程某为其团队业绩，投资金额为10万元，被告人崔某领程某投资提成500元。现被告人崔某主动退还工资及提成共1.95万元。   另查明，2018年12月17日，被告人崔某主动向太原市公安局杏花岭分局投案自首。   证实上述犯罪事实的证据有：   1.侦破报告、到案经过，证实2018年12月17日，被告人崔某主动向太原市公安局杏花岭分局投案。   2.扣押决定书、扣押清单，证实太原市公安局杏花岭分局收到被告人崔某退缴的违法所得1.95万元，已扣押。   3.山西省家豪司法鉴定中心审计报告、太原新晋商创业投资基金管理公司业务员业务汇总表，证实崔某的个人业绩为70万元，团队业绩为10万元，提成和工资20500元。   4.集资参与人郭某的陈述节录，我在新晋商基金公司被骗了125万元。1998年的时候我在中国人寿买保险，当时的业务员是崔某，因为保险业务联系过两三次，后来没续保就不联系了。后来有一次她给我打电话约我出来，说有个好的投资项目可以得到固定回报，并且公司法人赵笑长是山西省人大代表，该公司有合法手续私募基金，钱可以保本付息没问题。2014年3月7日，崔某把我领到新晋商公司，当时陆晋秋也在场，他们一起给我介绍了公司和投资项目，我共计投资6次，总投资105万元，其中35万元是续单。我得到过利息和退还本金40万元。实际损失65万元。   经辨认，郭某辨认出被告人崔某。   5.集资参与人程某的陈述节录，2014年2月21日，我在朋友介绍下认识崔某，她是新晋商公司的客户经理。在公司崔某接待的我，给我讲解新晋商基金公司是经过证监局批准的合法公司，主要做私募基金。年利息12%。她说让我放心投资，一定能够保证投资本金及收益。我投资了10万，一年到期之后，新晋商公司把我的10万元退还了，我没有损失。   经辨认，程某辨认出被告人崔某。   6.被告人崔某的供述节录，我在2014年3月到2014年5月在新晋商公司做兼职业务员。主要是拉客户，挣佣金。当时我不知道私募基金的规定，也没对客户做过问卷调查或进行风险提示。我在公司期间介绍了两个客户，分别是郭某投资了60万元，杨某投资了10万元。还有别人发展的客户算到我头上，程某投资了10万元，我领了0.5%的提成。杨某是我儿媳，她的10万元投资的提成3000元，我当时就给了她了。我介绍的三名客户投资总额为80万元，提成20500元，工资2000元。我愿意退赔19500元的违法所得。   7.被告人崔某的户籍证明。   8.太原市中级人民法院（2017）晋01刑初41号刑事判决书（桂晋生、贾茹、杜怀让等人集资诈骗一案）。   以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。   本院认为，被告人崔某违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人崔某在犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，应予从轻处罚；其主动退缴全部违法所得，酌情从轻处罚。综上，被告人崔某吸收投资人数少，造成投资人经济损失少，犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第三十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：   一、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。   二、被告人崔某退缴的违法所得19500元，按比例发还集资参与人。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。   审 判 长 季丽清   人民陪审员 王巧梅   人民陪审员 马东丽     二〇一九年十二月五日   代书 记员 赵玉芳