文书内容湖南省攸县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0223刑初86号公诉机关攸县人民检察院。被告人罗福源，曾用名龙海飞，男，1969年6月14日出生，汉族，湖南省攸县人，本科文化，经商，住湖南省攸县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经攸县公安局决定，于2019年1月12日被攸县公安局刑事拘留；经攸县人民检察院批准，于2019年2月2日被攸县公安局依法逮捕。现羁押于攸县看守所。辩护人蔡三军,湖南顺杰律师事务所律师。攸县人民检察院以攸检刑诉[2019]80号起诉书指控被告人罗福源犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案,攸县人民检察院指派检察员刘建奇、检察官助理邱子烨出庭支持公诉，被告人罗福源及其辩护人蔡三军均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。攸县人民检察院指控，2009年11月26日，被告人罗福源在攸县兴业投资咨询服务有限公司（以下简称兴业公司）。2011年11月份，被告人罗福源开始聘请夏某1为兴业公司的业务员，负责为公司揽储，随后通过门口的电子显示屏播放的广告和口口相传的方式，共向刘某1、陈某2等61名社会不特定公众非法吸收公众存款共855.7万余元，具体犯罪事实如下：1.2011年至2014年5月，夏某1通过口口相传的方式向其亲戚及邻居宣传兴业公司高息揽储，其亲戚周某1、吴某1、廖祝宜、周和德、郭某、夏雄建和邻居陈某1及其夏某1以其自己的名义总共存款41.5万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金7万元，已支付利息17.8万元；2.2011年12月至2013年3月份，刘某1通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后共存款200万元给兴业公司，月息三分，本金已偿还100万元，其中剩下的100万元本金，被告人罗福源将攸县城关镇胜社区盟楼小区Ｂ栋1503号作价63.8万元（刘某1帮罗福源偿还银行贷款16万元）抵押给刘某1用于偿还存款本金，并办理了房屋过户手续。因本金40万元未偿还，加上银行16万元贷款，刘某1共剩余存款56万元在兴业公司，截止案发已支付利息约50万元；3.2012年2月至2014年6月份，陈某2通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后五次以自己的名字及颜雄、贺朝晖的名字共存款65.5万元到兴业公司，并约定月息三分，截止案发共支付利息34.99万元；4.2012年10月至2014年6月份，王某1通过刘某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款40万元到兴业公司，约定月息三分，截止案发已偿还本金20万元，共支付利息10.8万元；5.2012年11月至2013年8月份，吴某2通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后五次共存款13.5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息3.51万元；6.2012年年初至2012年年底，刘某2通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后共存款26万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金6万元，共支付利息约9万元；7.2012年8月至2013年1月份，兴业公司的员工江某分两次共存款17万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金11万元，共支付利息1.89万元；8.2012年8月至2014年12月份，刘某3通过其妹夫夏某1的介绍认识被告人罗福源，随后先后四次共存款22万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息12.2万元；9.2013年1月份，陈某3通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款10万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付了利息1.4万元；10.2014年1月份，王某2通过杨某的介绍认识了被告人罗福源，随后先后以其自己和其姨夫谢玉鹏、其姐夫王斌姑的名义共存款11万元到兴业公司，并约定月息2.5-3分，截至案发共支付利息0.75万元；11.2012年7月份，尹某通过同事夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息1.8万元；12.2012年11月份，夏某3通过其同事夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金5000元，已支付利息2.25万元；13.2013年8月份至2014年3月份，谭某通过其同学夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后三次共存款6万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息300元；14.2013年11月份，谢某通过其邻居夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款10万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.9万元；15.2013年11月份，彭某通过其邻居夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款10万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息1.2万元；16.2013年11月份，刘某4通过其邻居夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款14.5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息1.3万元；17.2012年7月份至2014年8月份，杨某通过其老师夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后十四次以夏鹏、杨小春、杨得胜、杨美珠、夏飞跃、刘义和、刘劳保、刘玉及其自己的名义共存款35万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息约5万元；18.2014年3月份至2015年1月份，贺某1通过其丈夫的同事夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后两次共存款7万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.27万元；19.2014年7月份，李某1通过其同事陈某2的介绍认识了被告人罗福源，随后存款15万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息两分，本金未偿还，未支付利息；20.2014年5月份，陈某4通过其哥哥陈某2的介绍认识了兴业公司的老板罗福源，随后存款10万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.65万元；21.2015年1月，刘某5通过其同学文某的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后以侄媳何桂香的名义存款1万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息1.5分，截至案发本金未偿还，未支付利息；22.2013年3月份，刘某6通过其姨父夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后三次存款47万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金24万元，已支付利息11.34万元；23.2013年3月份，刘某7通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后存款30万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息11.3万元；24.2012年9月份至2013年9月份，胡某通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后分两次共存款10万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息4.55万元；25.2013年7月份至2014年7月份，周某2通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后存款19.5万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息约5万元；26.2013年10月份，汤某通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后存款2万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.18万元；27.2013年3月份至2013年7月份，颜某通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后两次存款10万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息4.25万元；28.2012年5月份至2014年2月份，文某通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后以其儿子文浩亮、其老表刘冬德及其自己的名字共存款15万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息3.75万元；29.2012年8月份，肖某1通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后存款4万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息2.16万元；30.2013年8月份，贺某2通过其老师夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后存款1万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息900元。2019年3月6日，其在攸县公安局经侦大队领取了扣押款9100元。31.2011年11月份至2013年12月份，夏某4通过其哥哥夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后十次共存款42万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息14.19万元；32.2012年2月份至2012年10月份，李某2通过其堂哥夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后四次以其丈夫夏贻佐的名义存款10万元到罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息6万元；33.2012年2月份，曾某存款5万元到罗福源经营的兴业公司，约定月息三分，截至案发已支付利息3.6万元；34.2012年1月份，肖某2通过刘某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后五次以其儿子肖谭军及自己的名义存款9万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息6.06万元；35.2012年5月份至2013年，刘某8通过夏某1的介绍认识了兴业公司的老板罗福源，随后先后三次存款30万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，本金未偿还，未支付利息；36.2013年1月份至2014年3月份，付国安通过夏某1的介绍认识了兴业公司的老板罗福源，随后三次存款共28.2万元给罗福源经营的兴业公司，约定月息三分，截至案发已支付利息3.6万元；37.2012年5月份，夏某2通过其叔叔夏某1的介绍认识了兴业公司的老板罗福源，随后与其父亲夏某5分两次共存款16万元给罗福源经营的兴业公司，约定月息三分，截至案发共支付利息7.65万元；综上所述，被告人罗福源通过夏某1等人的口口相传的方式向社会不特定公众61人共吸收存款855.7万元，已偿还本金约224.5万元（包括房屋抵押还款），已支付利息240.27万元。公诉机关提供了户籍证明、抓获经过、银行流水、被害人夏某1、陈某2、刘某1、江某等人的证言、被告人罗福源的供述与辩解、审计鉴定意见等相关证据证明上述事实。公诉机关认为，被告人罗福源违反国家金融管理法律规定，通过口口相传等方式向社会不特定对象吸收资金，并承诺高息，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。被告人罗福源辩称，对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪没有异议，但对公诉机关指控的具体数额有异议。第17笔向杨某的借款已偿还利息12万元而非5万元，第22笔向刘某6的借款因刘某6扣押了其一部奇瑞面包车，该车以3.7万元购买，仅使用两三天，应以3.7万元抵偿，第35笔刘某8的借款已支付利息12万元。辩护人蔡三军提出了如下辩护意见：对公诉机关指控被告人罗福源犯非法吸收公众存款罪没有异议；但（1）被告人罗福源如实供述其犯罪事实，当庭认罪悔罪；（2）罗福源所筹集资金系用于生产经营，没有主观恶性故意；（3）罗福源已偿还部分欠款，并愿意且有能力继续偿还，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2009年11月26日，被告人罗福源在攸县兴业投资咨询服务有限公司（以下简称兴业公司）。2011年11月份，被告人罗福源聘请夏某1为兴业公司的业务员，负责为公司揽储，随后通过兴业公司门口的电子显示屏播放的广告和口口相传的方式，共向刘某1、陈某2等61名社会不特定公众非法吸收存款共843.7万元，2014年5月，被告人罗福源因资金链断裂无法支付存款利息后逃匿。具体犯罪事实如下：1.2011年至2014年5月，夏某1通过口口相传的方式向其亲戚及邻居宣传兴业公司高息揽储，其亲戚周某1、吴某1、廖祝宜、周和德、郭某、夏雄建、尹小华和邻居陈某1及夏某1以其自己的名义共存款41.5万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金7万元，已支付利息17.8万元；2.2011年12月至2013年3月份，刘某1通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后共存款200万元给兴业公司，月息三分，本金已偿还100万元，其中剩下的100万元本金，被告人罗福源将攸县城关镇胜社区盟楼小区Ｂ栋1503号作价63.8万元（刘某1帮罗福源偿还银行贷款16万元）抵押给刘某1用于偿还存款本金，并办理了房屋过户手续。因本金40万元未偿还，加上银行16万元贷款，刘某1共剩余存款56万元在兴业公司，截止案发已支付利息约50万元；3.2012年2月至2014年6月份，陈某2通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后五次以自己的名字及颜雄、贺朝晖的名字共存款65.5万元到兴业公司，并约定月息三分，截止案发共支付利息34.99万元；4.2012年10月至2014年6月份，王某1通过刘某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款40万元到兴业公司，约定月息三分，截止案发已偿还本金20万元，共支付利息10.8万元；5.2012年11月至2013年8月份，吴某2通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后五次共存款13.5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息3.51万元；6.2012年年初至2012年年底，刘某2通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后共存款26万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金6万元，共支付利息9万元；7.2012年8月至2013年1月份，兴业公司的员工江某分两次共存款17万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金11万元，共支付利息1.89万元；8.2012年8月至2014年12月份，刘某3通过其妹夫夏某1的介绍认识被告人罗福源，随后先后四次共存款22万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息12.2万元；9.2013年1月份，陈某3通过夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款10万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付了利息1.4万元；10.2014年1月份，王某2通过杨某的介绍找到夏某1，并通过夏某1认识了被告人罗福源，随后先后以其自己和其姨夫谢玉鹏、其姐夫王斌姑的名义共存款11万元到兴业公司，并约定月息2.5-3分，截至案发共支付利息1.56万元；11.2012年7月份，尹某通过同事夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息2.55万元；12.2012年11月份，夏某3通过其同事夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发，已支付利息2.25万元。夏某3通过诉讼，在攸县人民法院领取罗福源执行款0.5万元，另夏某3支付诉讼费525元，夏某3实际收回借款2.6975万元；13.2013年8月份至2014年3月份，谭某通过其同学夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后三次共存款6万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息300元；14.2013年11月份，谢某通过其邻居夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款10万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.9万元；15.2013年11月份，彭某通过其邻居夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款10万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息1.2万元；16.2013年11月份，刘某4通过其邻居夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后存款14.5万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息1.3万元；17.2012年7月份至2014年8月份，杨某（其夫刘清奇）通过其老师夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后先后十四次以夏鹏、杨小春、杨得胜、杨美珠、夏飞跃、刘义和、刘劳保、刘玉及其夫妻的名义共存款35万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息约5万元；18.2014年3月份至2015年1月份，贺某1通过其丈夫的同事夏某1的介绍认识了被告人罗福源，随后先后两次共存款7万元到兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.27万元。贺某1通过诉讼，在攸县人民法院领取罗福源执行款0.5万元，另贺某1支付诉讼费1050元，贺某1实际收回借款0.665万元；19.2014年7月份，李某1通过其同事陈某2的介绍存款15万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息两分，本金未偿还，未支付利息；20.2014年5月份，陈某4通过其哥哥陈某2的介绍存款10万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.65万元；21.2015年1月，刘某5通过其同学文某的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后以侄媳何桂香的名义存款1万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息1.5分，截至案发本金未偿还，未支付利息；22.2013年3月份，刘某6通过其姨父夏某1的介绍先后三次存款47万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已偿还本金24万元，已支付利息11.34万元。另刘某6扣押罗福源奇瑞面包车一辆，双方同意折价3.7万元抵偿借款；23.2013年3月份，刘某7通过其同事胡某介绍认识夏某1，并通过夏某1存款30万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息11.3万元；24.2012年9月份至2013年9月份，胡某通过其同事夏某1的介绍，由其妻子粟晚春先后分两次共存款10万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息4.55万元；25.2013年7月份至2014年7月份，周某2通过其同事夏某1的介绍认识兴业公司的老板罗福源，随后存款19.5万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息约5万元；26.2013年10月份，汤某通过其同事夏某1的介绍存款2万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息0.18万元；27.2013年3月份至2013年7月份，颜某通过其同事夏最泰的介绍先后两次存款10万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息4.25万元；28.2012年5月份至2014年2月份，文某通过其同事夏某1的介绍先后以其儿子文浩亮、其老表刘冬德及其自己的名义共存款15万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息3.75万元；29.2012年8月份，肖某1通过其同事夏某1的介绍存款4万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息2.16万元；30.2013年8月份，贺某2通过夏某1的介绍存款1万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息900元。2019年3月6日，其在攸县公安局经侦大队领取了扣押款9100元；31.2011年11月份至2013年12月份，夏某4通过其哥哥夏某1的介绍先后十次以其丈夫吴余良、儿子吴华的名义共存款42万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息14.19万元；32.2012年2月份至2012年10月份，李某2通过其堂弟夏某1的介绍先后四次以其丈夫夏贻佐的名义存款10万元到罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息6万元；33.2012年2月份，曾某存款5万元到罗福源经营的兴业公司，约定月息三分，截至案发已支付利息3.6万元；34.2012年1月份，肖某2通过其学生刘某1的介绍找到夏某1，经夏某1介绍认识兴业公司的罗福源，随后其先后五次以其儿子肖谭军及自己的名义存款9万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息6.06万元；35.2012年5月份至2013年，刘某8先后三次存款30万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息12万元；36.2013年1月份至2014年3月份，傅某通过同事夏某1的介绍先后三次存款共28.2万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发已支付利息3.6万元；37.2012年5月份，夏某2通过其叔叔夏某1的介绍认识了兴业公司的老板罗福源，随后与其父亲夏某5分两次共存款16万元到被告人罗福源经营的兴业公司，并约定月息三分，截至案发共支付利息7.65万元；综上所述，被告人罗福源通过夏某1等人口口相传的方式向社会不特定公众61人共吸收存款843.7万元，已偿还本息470.4725万元（包括房屋抵押还款）。另查明，被告人罗福源于2019年1月10在海南省白沙黎族自治区白沙实验中学被攸县公安局民警抓获归案。上述事实有下列证据证明：1、被告人罗福源的供述与辩解：2003年的时候我是在攸县（劳动技能培训），主要业务是培训电工、焊工等人才，搞了几年后，这方面的生源很少，我到建设路刘润生开设的投资担保公司参观咨询的时候，看到投资担保公司生意蛮好，我就到工商所去咨询开设投资担保公司的事务，工商所答复我可以注册成立，我就于2009年，自己准备好开投资担保公司的资料到城关工商所注册成立了攸县兴业投资咨询服务有限公司。开设兴业公司，我开始的想法是通过兴业公司以月利息3分的高息向社会公众吸收存款，再通过以抵押借款的方式将我吸收到的存款高于月利息3分（一般为月利息5分）的利息借出去，在我将钱高息借出去之后，到我公司借款的人他们就跑路了，本金也收不回，我无法支付存款人的利息，为了能够筹集资金来支付存款人的利息，到了2013年的时候，我就将吸收的资金在长沙投资宾馆及超市，想通过投资这些产业来支付利息，但是我在长沙投资的宾馆、和超市也没有赚到钱，只能是通过不断的借钱（借新账还老账的本金及利息）来维持公司的运转，到了2014年2月的时候，我在外面借不到钱了，就还不了以前存款的利息。到了2015年的时候，我的存款客户肖某1、杨某在长沙找到我要求偿还本金及利息，我就对他们讲我没有钱，并要求他们一起来帮我将兴业公司搞起来（到社会上去吸收存款），公司搞起来后先偿还他们两个人的本金及利息，他们就答应了并在攸县城关二医院的对面租用了办公室办公，他们运行了一个月后他们也没有将公司搞起来后面他们解散了。2015年1月份，我的存款客户文某、王传策三人也在长沙找到我要求我偿还本金及利息，我照样以上面的方法要求他们帮我把公司搞起来，他们两个人还喊了一个退休干部刘某5一起来运作兴业公司，当时他们三个筹集了8万元，其中文某有5万元，刘某51万元，王传策2万元，正好这时候我的存款客户刘某6在长沙找到了我，并将我控制住了，文某三人将8万元钱转账到我中国银行的账户上面，钱到账后我就将钱取出来用于偿还了3万元的利息给刘某6，刘某2两兄弟将我的丰田卡罗拉车子扣押了我就在这8万元取出5万元，并从其他地方筹集了1万元共6万元在刘某2两兄弟处将车子赎回。我聘请夏某1到公司主要是负责公司拉存款业务，包括公司存款的吸收、公司资金的放贷都是由夏某1负责，在夏某1找到客户后，客户会将现金交给夏某1（大部分是现金，小部分是转账到我的银行卡上面），夏某1再到中国银行现金存款到我的中国银行账户上面，到了月底付利息的时候我到银行去现金交给夏某1，夏某1再根据我做的账联系我的存款客户按本金的多少按月支付利息，利息一般都是通过现金支付的。2、被害人周某1、陈某1、郭某、吴某1、夏某2、刘某1、陈某2、王某1、吴某2、刘某2、江某、刘某3、陈某3、王某2、尹某、夏某3、谭某、谢某、彭某、刘某4、杨某、贺某1、夏某4、李某1、陈某4、刘某5、李某2、刘某6、刘某7、周某2、胡某、刘某8、汤某、颜某、文某、肖某1、贺某2、曾某、肖某2、傅某的陈述，证实被告人罗福源在2011年至2014年5月期间通过夏某1等人口口相传的方式，以高息回报的方式向社会不特定的人共非法吸收公众存款本金为800余万元。3、证人夏某1的证言，证实其经罗福源的聘请，自2011年开始为罗福源经营的兴业公司揽储，后其通过向朋友、亲戚等宣传，并通过口口相传的方式，为罗福源向社会不特定人群非法吸收公众存款。4、夏某1、周某1、陈某1、郭某、吴某1、夏某2、刘某1、陈某2、王某1、吴某2、刘某2、江某、刘某3、陈某3、王某2、尹某、夏某3、谭某、谢某、彭某、刘某4、杨某、贺某1、夏某4、李某1、陈某4、刘某5、李某2、刘某6、刘某7、周某2、胡某、刘某8、汤某、颜某、文某、肖某1、贺某2等人的借款凭证、存款凭证，证实上述人员在罗福源处存款并换取高息的情况。5、长沙湘安联合会计师事务所审计鉴定意见书，证实经鉴定，罗福源共向社会不特定的61人非法吸收公众存款合计855.7万元，已还本金224.5万元，支付利息240.27万元，尚欠本金631.2万元。6、领条及领款单，证实贺某2在攸县公安局经侦大队领取罗福源的扣押款0.91万元，贺某1及夏某3各在本院领取罗福源0.5万元。7、内资企业登记基本情况表，证实兴业公司的法人代表是罗福源执行款。8、抓获经过，证实罗福源于2019年1月10日在海南省白沙黎族自治县被抓获。9、户籍证明，证明被告人罗福源的基本身份情况。上述证据，经庭审质证，除部分金额被告人罗福源提出异议外，对其他证据罗福源及辩护人蔡三军均无异议，对可以相互印证的部分，本院予以确认。本院认为，被告人罗福源违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，公开向社会不特定人员吸收存款，数额达843.7万元，造成众多人员借款无法收回，社会影响恶劣，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人罗福源犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持，但对指控数额有误部分，本院依法予以更正。关于罗福源提出公诉机关指控的第17笔向杨某的借款已偿还利息12万元的辩解意见，因未得到杨某认可，罗福源亦未能提供其他证据予以证实，故对该辩解意见本院不予采纳。关于罗福源提出公诉机关指控的第22笔向刘某6的借款，因刘某6扣押了其一部奇瑞面包车，该车以3.7万元购买，仅使用两三天，应以3.7万元抵偿的辩解意见，经征求刘某6意见，刘某6同意以3.7万元抵偿，故对该辩解意见本院予以采纳。关于罗福源提出公诉机关指控的第35笔刘某8的借款已支付利息12万元的辩解意见，刘某8在公安机关的询问笔录中陈述罗福源未偿还利息，在本案审理过程中经多次联系刘某8均为接听电话，且根据其他被害人同期借款支付利息情况，可以认定罗福源已支付刘某8利息12万元，故对该辩解意见本院予以采纳。被告人罗福源归案后能如实供述其主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人罗福源在案发之前陆续归还了大部分借款人的本息，亦可酌情从轻处罚。罗福源在本案判决宣告前尚未退出的违法所得，应责令予以退赔。辩护人蔡三军辩护意见的合理部分，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人罗福源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；二、责令被告人罗福源继续退赔违法所得的赃款并发还被害人（具体名单和金额详见附表）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人罗福源先行羁押2日。即被告人罗福源的刑期自2019年1月12日起至2022年1月9日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贺湘华人民陪审员  齐卫东人民陪审员  龙曼生二〇一九年十二月十二日法官助理丁慕蓉书记员陈雨茜附表：罗福源非法吸收公众存款人次及金额汇总表单位：万元            序号              姓名              借款              还款              尚欠款                  1              刘社娇              200              194              6                  2              陈芬良              58.5              34.82              23.68                  3              颜雄              5              0              5                  4              贺朝晖              2              0.17              1.83                  5              王金凤              40              30.8              9.2                  6              吴德华              13.5              3.51              9.99                  7              刘建改              26              15              11                  8              江志红              17              12.89              4.11                  9              刘斌媛              22              12.2              9.8                  10              陈金媛              10              1.4              8.6                  11              王瑞榜              9              0.75              8.25                  12              谢玉鹏              1              0              1                  13              王斌姑              1              0.81              0.19                  14              尹池生              5              2.55              2.45                  15              夏昭彰              5              2.6975              2.3025                  16              谭华俊              6              0.03              5.97                  17              谢成良              10              0.9              9.1                  18              彭海平              10              1.2              8.8                  19              刘普查              14.5              1.3              13.2                  20              刘义和              2              0              2                  21              夏鹏              3              0              3                  22              杨小春              4              0              4                  23              刘劳保              2              0              2                  24              刘玉              2              0              2                  序号              姓名              借款              还款              尚欠款                  25              杨美珠              2              0              2                  26              夏飞跃              5              0              5                  27              杨得胜              2              0              2                  28              杨香珠（刘清奇）              13              5              8                  29              贺秋英              7              0.665              6.335                  30              李协春              15              0              15                  31              陈桂英              10              0.65              9.35                  32              何桂香              1              0              1                  33              刘辉              47              39.04              7.96                  34              陈湘连（刘建权）              30              11.3              18.7                  35              粟晚春（胡爱生）              10              4.55              5.45                  36              周国平              19.5              5              14.5                  37              刘幸福              30              12              18                  38              汤雪玉              2              0.18              1.82                  39              颜禾生              10              4.25              5.75                  40              刘冬德              5              0              5                  41              文刘平              4              3.75              0.25                  42              文浩亮              6              0              6                  43              肖伯芬              4              2.16              1.84                  44              夏立生              16              7.65              8.35                  45              吴余良（夏艾仔）              5              1.29              3.71                  46              吴华              37              12.9              24.1                  47              夏贻佐（李桂姑）              10              6              4                  48              陈水生              5              3.17              1.83                  49              周端娇              2              1.44              0.56                  50              吴三仔              2              0.81              1.19                  51              廖祝宜              2              0.3              1.7                  序号              姓名              借款              还款              尚欠款                  52              郭文娇              4              3.15              0.85                  53              夏雄建              2              1.2              0.8                  54              尹小华              10              5.63              4.37                  55              夏景泰              10              2.8              7.2                  56              肖谭富              9              6.06              2.94                  57              曾建华              5              3.6              1.4                  58              傅国安              28.2              3.6              24.6      附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。