湖南省邵东县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0521刑初563号公诉机关湖南省邵东县人民检察院。被告人孙永义，男，1995年8月22日出生于湖南省邵东县，汉族，初中文化，无业，住湖南省邵东县。因犯故意伤害罪，于2012年7月26日被邵东县人民法院判处有期徒刑三年；因犯抢劫罪，于2016年4月16日被邵东县人民法院判处有期徒刑四年五个月，2019年4月15日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年7月29日被武汉铁路公安处抓获，并被羁押于武汉铁路公安处看守所，2019年8月2日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于邵东县看守所。被告人朱琳，男，1989年3月20日出生于湖南省邵阳市，汉族，高中文化，无业，住湖南省邵阳市双清区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月23日被洛阳铁路公安处抓获，并被羁押于南阳市看守所，2019年6月27日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于邵东县看守所。被告人蒋湖北，男，1992年12月11日出生于湖南省邵阳县，汉族，初中文化，无业，住湖南省邵阳县。因犯聚众斗殴罪，于2010年3月26日被湖北省枝江市人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月10日被刑事拘留，同年7月18日被逮捕。现羁押于邵东县看守所。湖南省邵东县人民检察院以邵东县院刑诉〔2019〕519号起诉书指控被告人孙永义、朱琳、蒋湖北犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月20日向本院提起公诉。并建议对三被告人在有期徒刑六个月至一年六个月内判处刑罚。本院受理后，依法组成合议庭，经征求被告人孙永义、朱琳、蒋湖北的同意，决定适用简易程序，于2019年12月4日公开开庭审理了本案。邵东县人民检察院指派检察员鞠桂松出庭支持公诉。被告人孙永义、朱琳、蒋湖北到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2019年4-5月份，被告人朱琳通过ＱＱ群了解到有人以1000元每套的价格收购银行卡、Ｕ盾，便想找人弄些银行卡、Ｕ盾、手机卡出售。被告人朱琳遂要被告人蒋湖北找人办理，并承诺每套800元。被告人蒋湖北经朋友“攀伢子”介绍认识被告人孙永义。2019年5月下旬，被告人朱琳联系被告人蒋湖北说需要30套银行卡和Ｕ盾。被告人蒋湖北遂要被告人孙永义办理30套银行卡和Ｕ盾。被告人孙永义通过张某夫妇、曾某夫妇等人办理了30套银行卡、Ｕ盾、电话卡，后被告人蒋湖北、孙永义将办理的银行卡、Ｕ盾、电话卡交给了被告人朱琳。期间，于2019年5月26日，被告人蒋湖北通过支付宝转账12000元给被告人孙永义，2019年5月27日，被告人朱琳通过其妻子张瑶瑶以微信转账13000元给被告人蒋湖北（其中包括被告人蒋湖北在被告人朱琳处打工的1000元工资）。后因该30套银行卡、Ｕ盾、电话卡都混在一起，无法区分，不能正常使用，被告人朱琳遂退给被告人孙永义，被告人孙永义又退给张某等人。上述事实，被告人孙永义、朱琳、蒋湖北在开庭审理过程中亦无异议，并有证人朱某1、朱某2、王某1、张某、曾某、王某2、何某、王某3的证言，微信聊天截图，身份证、银行卡照片，开户信息，扣押物品清单，辨认笔录，羁押证明，临时羁押登记表，刑事判决书，释放证明，归案情况说明，抓获经过及被告人孙永义、朱琳、蒋湖北的户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙永义、朱琳、蒋湖北非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。邵东县人民检察院指控被告人孙永义、朱琳、蒋湖北犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人孙永义、朱琳起主要作用，均系主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人蒋湖北起次要作用，系从犯，予以从轻处罚。被告人孙永义在刑罚执行完毕后五年内又犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人孙永义、朱琳、蒋湖北认罪态度较好，均酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上所述，对被告人孙永义、朱琳、蒋湖北均适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，第二十五条，第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，对被告人孙永义另适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款，第五十三条及第六十五条第一款；对被告人朱琳另适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款；对被告人蒋湖北另适用《中华人民共和国刑法》第二十七条及第五十三条，判决如下：一、被告人孙永义犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月29日起至2020年9月28日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）二、被告人朱琳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月23日起至2020年3月22日止。罚金已缴清。）三、被告人蒋湖北犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万二千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月10日起至2020年2月9日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴向阳人民陪审员  唐群英人民陪审员  宁小平二〇一九年十二月四日法官助理刘川锦代理书记员  莫金文附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。