湖北省鄂州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）鄂07刑终101号原公诉机关鄂州市鄂城区人民检察院。上诉人（原审被告人）王坤，女，汉族，1978年9月9日出生于湖北省鄂州市，中专文化，中共党员，原系中国邮政集团公司鄂州市分公司及樊口营业所员工，住鄂州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月11日被鄂州市公安局西山分局刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。辩护人赵晓军，湖北思普润律师事务所律师。鄂州市鄂城区人民法院审理鄂州市鄂城区人民检察院指控原审被告人王坤犯诈骗罪一案，于2019年6月29日作出（2019）鄂0704刑初104号刑事判决。原审被告人王坤不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂州市人民检察院指派检察员徐润江出庭履行职务，原审被告人王坤及辩护人赵晓军到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原审判决认定，2012年9月至2018年5月，被告人王坤利用担任中国邮政集团公司鄂州市分公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司鄂州市樊口营业所工作人员的身份，先后多次以推荐客户购买理财产品为由，诱骗毛某、董某3、董某1等18名被害人将购买理财的资金汇至自己或其指定的私人银行账户中，再伪造理财交易回执单交予被害人，所骗资金共计人民币795.99万元主要用于赌博、购物消费、到期“理财产品”和借款的本息、购置房产等。具体事实如下：1、2012年9月17日至2017年10月25日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人毛某以转账和支付现金的方式分七次将人民币49.99万元转账至自己银行账户内。随后，王坤到程某2（另案处理）的打字复印社伪造了理财交易回执单交予毛某，并将所骗资金主要用于赌博、购物消费、到期“理财产品”和借款的本息、购置房产等。后因“理财产品”多次转存，王坤向毛某提供了本息共计人民币50.876991万元的虚假理财交易回执单四张。2、2015年5月16日至2017年，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人董某3两次以转账和支付现金的方式将人民币15万元转至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张共计人民币15万元的理财交易回执单交予董某3，并将所骗资金主要用于上述用途。3、2015年6月23日至2018年2月13日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人董某1分三次以转账的方式将人民币28万元转至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了理财交易回执单交予董某1，并将所骗资金主要用于上述用途。后因“理财产品”多次转存，王坤向董某1提供了本息共计人民币28.221517万元的虚假理财回执四张。4、2016年5月5日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人李某1将人民币10万元转账至王坤的弟弟王某2的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予李某1，并将所骗资金主要用于上述用途。5、2016年12月15日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人董某2通过POS机转账人民币50万元到自己的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张理财交易回执单交予董某2，并将所骗资金主要用于上述用途。后因“理财产品”多次转存，王坤向董某2提供了本息共计人民币52.2万元的虚假理财交易回执单一张。6、2017年2月6日至9月27日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人王某1以其妹夫沈某、兄弟王某3、弟媳余金花的名义以转账的方式将人民币231万元转账至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了包含“理财收益”在内的人民币242万元的理财交易回执单三张交予王某1，并将所骗资金主要用于上述用途。7、2017年11月20日、21日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人李某2从其父李某5的银行账户分两次将人民币10万元分别转账至自己和张某的银行账户内，并将所骗资金主要用于上述用途。2018年5月16日，办理的“理财产品”到期，因李某2只续办人民币5万元理财产品的要求，王坤退还人民币5万元至李某5银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币5万元的理财交易回执单交给李某2。8、2017年12月29日至2018年3月30日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人何某分四次通过POS机和柜台转账人民币97万元至自己和张某的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了四张共计人民币97万元的理财交易回执单交予何某，并将所骗资金主要用于上述用途。9、2018年1月15日、18日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人苏某1通过POS机转账人民币200万元到自己的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张各人民币100万元的理财交易回执单交予苏某1，并将所骗资金主要用于上述用途。2018年4月27日，苏某1因“理财产品”到期追索本金，王坤退还人民币20万元至苏某1银行账户内。10、2018年2月27日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人孟某通过POS机转账人民币45万元到张某的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张理财交易回执单交予孟某，并将所骗资金主要用于上述用途。2018年6月5日，孟某因“理财产品”到期追索本金，王坤退还本金人民币10万元、“利息”人民币3188.26元至孟某银行账户内。11、2018年3月20日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人曹某1将人民币10万元转账到自己的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予曹某1，并将所骗资金主要用于上述用途。12、2018年3月20日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人程某1将人民币10万元转账到自己的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予程某1，并将所骗资金主要用于上述用途。13、2018年3月22日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人曹某2将人民币15万元从其丈夫王火林的银行账户转账至王坤的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张共计人民币15万元的理财交易回执单交予曹某2，并将所骗资金主要用于上述用途。14、2018年3月26日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人龚某将人民币15万元转账至张某的银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币15万元的理财交易回执单交予龚某，并将所骗资金主要用于上述用途。15、2018年3月26日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人邵某1将人民币10万元转账至王某2的银行账户。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予邵某1，并将所骗资金主要用于上述用途。16、2018年4月12日至6月5日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人蔡某支付现金人民币3万元、分两次转账人民币17万元至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了两张各人民币10万元的理财交易回执单交予蔡某，并将所骗资金主要用于上述用途。17、2018年5月15日、16日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人李某3将人民币10万元转账至自己银行账户内。随后，王坤到程某2的打字复印社伪造了一张人民币10万元的理财交易回执单交予李某3，并将所骗资金主要用于上述用途。18、2018年5月17日，被告人王坤以购买理财产品为由，诱骗被害人邵某2支付现金人民币5万元，随后将该款存入自己的账户内，并到程某2的打字复印社伪造了一张人民币5万元的理财交易回执单交予邵某2，并将所骗资金主要用于上述用途。上述事实，有书证虚假理财交易回执单、银行转账流水、银行POS单、汇款凭条、银行卡交易凭证、鉴定结果报告、抓获经过、邮政人力资源管理查询单、劳动合同书、任免通知、基本情况说明、岗位职责文件、出入境记录、户籍信息等；证人程某2、胡某、刘某1、王某2、张某、吴某、李某4、刘某2等26名证人的证言；毛某、董某3、董某1等18名被害人的陈述；被告人王坤的供述；鄂州市公安局物证检验意见书等鉴定意见；鄂州市公安局电子数据勘验笔录；讯问被告人王坤的同步录音录像光盘等证据予以证实。原审法院认为，被告人王坤以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，计人民币795.99万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。因此判决：被告人王坤犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五万元；责令被告人王坤退赔被害人毛某、董某3、董某1、李某1、董某2、王某1、李某2、何某、苏某1、孟某、曹某1、程某1、曹某2、龚某、邵某1、蔡某、李某3、邵某2共计人民币795.99万元。上诉人王坤上诉提出：1.原审判决认定上诉人王坤诈骗的大部分资金用于赌博、购物消费和购置房产的事实不清、证据不足；2.原审判决量刑过重，请求从轻处罚。王坤的辩护人提出的辩护意见与王坤的上诉理由一致。鄂州市人民检察院出庭履行职务的检察员提出：一审判决认定主要事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，建议二审法院维持原判。经审理查明，原审判决认定上诉人王坤犯诈骗罪的主要事实清楚，所采信的证据均经一审庭审质证，二审审查核实，所证内容客观真实，本院均予以确认。本院认为，上诉人王坤以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，共计人民币795.99万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人王坤到案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。关于上诉人王坤及其辩护人提出原审判决认定上诉人王坤诈骗的大部分资金用于赌博、购物消费和购置房产的事实不清、证据不足的上诉理由和辩护意见，经查，在案证据证明，上诉人王坤使用欺骗手段，骗取他人财物后，明知自己没有还款能力，将诈骗所得赃款部分用于赌博、购物消费等，予以挥霍，其行为已构成诈骗罪，原审判决认定王坤诈骗所得赃款去向的主要事实清楚，证据充分，故该项上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人王坤及其辩护人提出原审判决量刑过重，请求从轻处罚的上诉理由和辩护意见，经查，原审判决已考虑王坤的相关法定从轻处罚情节，并作出适当判决，故该项上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。原审判决认定主要事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  徐钰城审判员  明延发审判员  洪玉颜二〇一九年十二月六日法官助理胡莉书记员梁丹