云南省师宗县人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0323刑初271号公诉机关师宗县人民检察院。被告人冯军，男，汉族，1971年6月28日生，初中文化，中共党员，户籍所在地广西壮族自治区玉林市博白县，住博白县。因涉嫌拒不执行判决、裁定罪、信用卡诈骗罪于2019年3月19日被广西壮族自治区南宁市铁路公安局南宁铁路公安处拘押，同年3月23日被师宗县公安局刑事拘留，4月2日由师宗县人民检察院批准逮捕，同日由师宗县公安局执行逮捕，现羁押于师宗县看守所。辩护人孙超，云南段丽权律师事务所律师。师宗县人民检察院以师检公诉刑诉〔2019〕169号起诉书指控被告人冯军犯拒不执行判决、裁定罪、信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。师宗县人民检察院指派检察员黄斌楠出庭支持公诉，被告人冯军及其辩护人孙超到庭参加诉讼，现已审理终结。师宗县人民检察院指控：1.2016年6月期间，师宗县大同辉煌木材加工厂的被告人冯军向师宗县国有五洛河林场先后购买了价值人民币525931元的杉树木材，后经双方结算并于2017年3月21日，被告人冯军向师宗县国有五洛河林场出具了欠条，约定于2017年5月31日前付款，逾期按照银行贷款还本付息。后经双方再次协商达成并签订还款协议，约定自2017年8月12日至2017年12月31日被告人冯军每月向师宗县国有五洛河林场还款人民币7万元，最后一个月一次性支付下欠所有款项，2017年9月6日被告人冯军支付人民币7万元后即停止支付下欠款455931元。师宗县国有五洛河林场向师宗县人民法院进行起诉，于2017年12月19日，经师宗县人民法院(2017)云0323民初1733号民事判决书判决，师宗县大同辉煌木材加工厂、冯军、甘某在判决生效后十日内支付下欠师宗县国有五洛河林场杉木原木款455631元，判决生效后被告人冯军末履行还款义务。2018年5月28日，师宗县国有五洛河林场向师宗县人民法院申请强制执行。在强制执行过程中经调查发现，被告人冯军于2017年期间，将位于师宗县振华房地产对面的一块空地以人民币46万元价格卖给一个回族（具体身份情况不详）；于2017年6、7月份将一辆车牌号为桂Ｋ×××××的自有本田雅阁轿车抵押给覃某，抵债20万元人民币；于2018年1月30日将位于广西壮族自治区玉林市博白县商品房以人民币45万元的价格转让给梁某、黄某，并协助完成了过户登记手续。2.被告人冯军于2013年12月18日向中国农业银行股份有限公司师宗县支行申办了卡号为46×××99的信用卡,额度10万元。自2014年1月22日使用该信用卡进行透支，截止2018年5月2日被告人冯军共通过该信用卡恶意透支本金人民币99606.25元，超过规定还款期限后经中国农业银行股份有限公司师宗县支行多次催收后拒不归还，现已超过三个月。公诉机关针对其指控，列举了受案登记表、立案决定书、抓获经过、师宗县人民法院民事判决书、民事裁定书、二手房买卖合同、房地产转让税收证明、增值税发票、税收缴款书、信用卡交易明细、催收记录、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视听资料等证据予以证实。公诉机关认为，被告人冯军对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重；被告人冯军恶意透支中国农业银行信用卡本金共计人民币99606.25元，经发卡行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以拒不执行判决、裁定罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯军具有《中华人民共和国刑法》第六十九条规定之情节，依法应当数罪并罚。被告人冯军具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节，属坦白，依法可从轻处罚。被告人冯军犯拒不执行判决、裁定罪，应在五年以下判处有期徒刑或者拘役，并处罚金人民币2万元以上20万以下。被告人冯军犯信用卡诈骗罪，建议判处一年至二年有期徒刑，并处罚金。被告人冯军对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。被告人冯军的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但认为被告人冯军具有以下从轻、减轻处罚情节：1.被告人冯军到案后积极配合公安机关调查取证，如实坦白交代犯罪事实，当庭认罪，属坦白；2.被告人冯军在信用卡诈骗罪中犯罪情节较轻，且被告人冯军家属也正在积极筹措资金偿还其从中国农业银行所透支的信用卡金额；3.被告人冯军所有的师宗县大同辉煌木材加工厂的所有生产设备已被师宗县人民法院查封，该设备出售后价款也能折抵师宗县五洛河林场的执行案款，被告人及被告人家属均愿意积极与五洛河林场协商赔偿欠款事宜；4、被告人冯军系初犯、偶犯，此前无违法犯罪记录，其文化程度较低，对法律的认知程度和对自己的行为导致的法律后果认识有限，并没有意识到其逃避债务的行为触犯刑法。综上，恳请法庭对被告人冯军从轻处罚，并对其适用缓刑。经审理查明：1.2016年6月期间，师宗县大同辉煌木材加工厂的被告人冯军向师宗县国有五洛河林场先后购买了价值人民币525931元的杉树木材。后经双方结算，被告人冯军于2017年3月21日向师宗县国有五洛河林场出具了欠条，约定于2017年5月31日前付款，逾期按照银行贷款还本付息。后经双方再次协商并签订还款协议，约定自2017年8月12日至2017年12月31日由被告人冯军每月向师宗县国有五洛河林场还款人民币7万元，最后一个月一次性支付下欠所有款项。2017年9月6日被告人冯军支付人民币7万元后即停止支付下欠款455931元。师宗县国有五洛河林场向师宗县人民法院进行起诉，2017年12月19日，师宗县人民法院作出(2017)云0323民初1733号民事判决书，判决由师宗县大同辉煌木材加工厂、冯军、甘某在判决生效后十日内支付下欠师宗县国有五洛河林场杉木原木款455631元，但判决生效后被告人冯军末履行还款义务。2018年5月28日，师宗县国有五洛河林场向师宗县人民法院申请强制执行。在强制执行过程中经调查发现，被告人冯军于2017年期间，将位于师宗县振华房地产对面的一块空地以人民币46万元价格卖给一个回族（具体身份情况不详）；于2017年6、7月份将一辆车牌号为桂Ｋ×××××的自有本田雅阁轿车以人民币20万元的价格抵给覃某；于2018年1月30日将位于广西壮族自治区玉林市博白县商品房以人民币45万元的价格转让给梁某、黄某，并协助完成了过户登记手续。2.被告人冯军于2013年12月18日向中国农业银行股份有限公司师宗县支行申办了卡号为46×××99的信用卡,额度为10万元。自2014年1月22日使用该信用卡进行透支，截止2018年5月2日被告人冯军共通过该信用卡恶意透支本金人民币99606.25元，超过规定还款期限后经中国农业银行股份有限公司师宗县支行多次催收后仍拒不归还，现已超过三个月。另查明，被告人冯军的家属于2019年12月3日已偿还了被告人冯军的信用卡（卡号为46×××99）欠款人民币10万元，农行师宗县支行出具了谅解书。于2019年12月6日与师宗县国有五洛河林场达成还款协议，师宗县国有五洛河林场出具了刑事谅解书。上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据予以证实，足以认定。一、拒不执行判决、裁定罪的证据1.被告人的正侧面照片、户口证明、前科证明证实：被告人冯军的面貌特征、身份信息，被告人冯军无违法、犯罪前科。2.受案登记表、立案决定书证实：师宗县公安局于2019年2月16日受理冯军拒不执行判决、裁定一案，同日对该案立案侦查。3.到案经过证实：被告人冯军系南宁铁路公安局南宁公安处南宁站派出所民警抓获。4.拘留证、拘留通知书、羁押证明、变更羁押期限通知书证实：被告人冯军于2019年3月19日被南宁铁路公安处看守所羁押至2019年3月22日，于2019年3月23日被师宗县公安局拘留，公安机关已将被告人被刑事拘留的情况通知被告人家属。5.提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书证实：被告人冯军于2019年4月2日被师宗县人民检察院批准逮捕，同日由师宗县公安局执行逮捕，公安机关已将被告人被逮捕的情况通知被告人家属。6.接受证据材料证实：师宗县人民法院于2019年2月16日将（2018）云0323执339号执行案件材料移送师宗县公安局。7.情况说明证实：师宗县公安局大同派出所民警无法寻找到该案证人甘某和覃某，故无法进行询问调查。8.证人梁某的证言证实：冯军分两次向其借款人民币20万元，每次借款10万元。冯军没钱赔偿，就把位于博白县城的房子以50万余元价格转卖给梁某。9.证人黄某的证言证实：冯军分两次向其家借款10万元，共借款20万，冯军没钱偿还，就和其丈夫商量，以冯军的名义支付冯军位于广西博白县城房子的尾款，还清之后把房子过户给黄某家。之前向其家借的20万元就折抵购房首付。10.被告人冯军的供述及辩解证实：其因做木材生意分别向黄某、梁某和覃某借款42万元和20万元。因没钱偿还，于2017年3月份左右将其所有的位于广西壮族自治区玉林市博白县万元的价格抵债给梁某、黄某，2017年6.7月份将其所有的白色雅阁本田车以20万元的价格抵债给覃某。2017年其将师宗县振华房地产对面的一块空地以46万元的价格卖给一个回族，卖来的钱用来偿还高利贷。师宗县辉煌木材加工厂内机器设备价值30万余元。二、信用卡诈骗罪证据1.受案登记表、立案决定书证实：师宗县公安局于2019年5月17日受理冯军信用卡诈骗一案，同日对该案立案侦查。2.接受证据材料清单、移送报案材料清单证实：2019年5月16日，中国农业银行股份有限公司师宗县支行把被告人冯军涉嫌信用卡诈骗罪的相关报案材料提交师宗县公安局经济犯罪侦查大队。3.信用卡交易明细证实：被告人冯军名下的信用卡交易情况。4.证人李某的陈述证实：持卡人冯军从2013年12月18日在中国农业银行师宗县支行申请开户并开始透支，截止2018年9月6日使用信用卡透支本金99606.25元，利息14794.84元，逾期后截止2018年9月6日本息合计114401.09元。经过农行工作人员多次催收后一直未还款，后来冯军的电话打不通，又找到联系人冯某了解情况，并告知冯某转告冯军尽快还款，但还是一直未还。现已逾期超过三个月。5.被告人冯军的供述及辩解证实：其办理的农行信用卡额度为10万元，刚办理的时候是正常还款的，2018年3、4月份因没有收入来源，其用这张信用卡消费掉的钱就没还上，后手机停机，外出要账没有和熟人联系，也不知银行是否催收过。经质证，被告人冯军对公诉机关列举的上述证据质证后无异议。被告人冯军的辩护人对上述证据无异议，但认为卖房、卖车是在师宗县人民法院民事判决之前就发生的，不应认定在拒不执行判决、裁定罪事实中。本院认为，公诉机关列举证据来源合法、内容客观真实、与本案具有关联性，本院依法予以采信。本院认为，被告人冯军对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪。被告人冯军恶意透支中国农业银行信用卡本金共计人民币99606.25元，经发卡行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人冯军犯拒不执行判决、裁定罪及信用卡诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人冯军的辩护人认为被告人卖车、卖房的行为，不应认定在拒不执行判决、裁定罪事实中。本院认为被告人冯军的卖车、卖房行为证实被告人冯军具有履行能力，不影响对其犯罪行为的认定。被告人冯军的辩护人的其余辩护意见，本院予以部分采纳。被告人冯军到案后坦白认罪，对其可从轻处罚。被告人冯军偿还了被害人部分欠款，并取得了被害人谅解，可对其从轻处罚。被告人冯军具有《中华人民共和国刑法》第六十九条规定之情节，判决宣告前犯数罪，依法应当数罪并罚。公诉机关发表的量刑建议，于法有据，本院予以采纳。综上所述，本院为维护社会管理秩序，惩治犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条之规定，判决如下：被告人冯军犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年零六个月。犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月19日起至2021年3月18日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王彩娥人民陪审员  董文杰人民陪审员  杨红选二〇一九年十二月十二日书 记 员  钱桂丽