吉林高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0291刑初113号 公诉机关吉林高新技术产业开发区人民检察院。 被告人王迪，女，汉族，1987年1月4日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：2202041987********，专科文化，无职业，现住吉林市船营区百通胡同监狱家属楼**。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人母晓东，吉林兰达律师事务所律师。 被告人冷小洋，男，汉族，1986年3月31日出生于吉林省吉林市，公民身份号码：2202041986********，专科文化，无职业，现住吉林市，现住吉林市船营区百通胡同监狱家属楼**骗罪，于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人梁俊岱，吉林兰达律师事务所律师。 辩护人祁月，吉林兰达律师事务所律师。 吉林高新技术产业开发区人民检察院以吉高新检一部刑诉［2019］34号起诉书指控被告人王迪、冷小洋犯诈骗罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王金、代理检察员张文韬出庭支持公诉、被告人王迪及其辩护人母晓东、被告人冷小洋及其辩护人梁俊岱、祁月均到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林高新技术产业开发区人民检察院指控：被告人王迪、冷小洋从2017年10月至2018年4月间，虚构可以向外放贷及做银行贷款“过桥”业务，以高额利息为诱惑，骗取魏某、高某、李某、任某、栾某5人钱款，共计人民币280余万元，所得钱款被二人用于还款、挥霍。 为证明上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人王迪、冷小洋，提供了证人证言、同案人供述、相关书证等证据。并认为，被告人王迪、冷小洋之行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以处罚。建议判处王迪、冷小洋十年以上十二年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人王迪对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人王迪辩护人的辩护意见是：被告人王迪系初犯、偶犯，且认罪态度较好，并有自首情节，故希望法庭对其从轻处罚。 被告人冷小洋对指控的犯罪事实供认不讳，未作辩解。 被告人冷小洋辩护人的辩护意见是：被告人冷小洋在犯罪中起次要作用，系初犯、偶犯，且认罪态度较好，并有自首情节，故希望法庭对其从轻处罚。 经本院审理查明：被告人王迪、冷小洋从2017年10月至2018年4月间，虚构可以向外放贷及做银行贷款“过桥”业务，以高额利息为诱惑，骗取魏某人民币148万元，高某、李某人民币1239877元，任某人民币8.5万元，被告人王迪以办理房屋更名及交手续费为由骗取栾某人民币54994.89元，所得钱款被二人用于还款、挥霍。 上列事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认： 1、常住人口基本信息详细信息表，载明被告人王迪、冷小洋的身份信息。 2、抓获及破案经过，载明被告人王迪、冷小洋于2018年8月27日主动到公安机关投案的情况。 3、魏某银行交易流水、转账记录，载明魏某分三次向冷小洋汇款220万元的情况。 4、魏某与冷小洋微信聊天记录截图，载明被告人冷小洋谎称做”过桥”业务骗取魏某信任的情况。 5、任某与王迪短信聊天记录，载明任某向王迪追要钱款的情况。 6、冷小洋出具的收条、任某银行卡流水，载明被告人冷小洋于2018年4月6日向任某借款10万元的情况。 7、王迪、冷小洋与高某、李某首付款明细表，载明被告人高某、李某汇入王迪、冷小洋账户共计2635500元，王迪、冷小洋汇入高某、李某账户1395623元的情况。 8、栾某信用卡POS刷卡记录及栾某与王迪聊天记录，载明被害人栾某于2019年2月28日刷卡套现19996.47元给王迪及冷小洋，2019年4月9日刷卡套现34998.42元给王迪的情况。 9、证人孙某证言，证实我和魏某、冷小洋通过路虎交友群认识，王迪是冷小洋爱人，冷小洋说他和银行行长关系好，可以做“过桥”业务，我分次给冷小洋打钱，总计给冷小洋打了242.4万元，到期冷小洋连本带息一起返给我，我再将本息打给他，让他继续做“过桥”业务，所以本金没有这么多，冷小洋一共返还给我83万元。 10、被害人魏某陈述，称2017年11月11日，冷小洋给我打电话说他有几个客户，用房产做抵押贷款，贷款没放，客户着急用钱，问我有没有150万元，先给客户拿去，正常收利息，冷小洋说自己在银行有认识人，能比批款的人先拿到批款。11月12日我转给冷小洋90万元。第二次同样的理由，说9天就能把钱拿回来，11月20日，我又给冷小洋转了70万元。第三次冷小洋说在建行做抵押贷款的客户没放钱，着急用，说用几天拿回来，12月7日，我给冷小洋转了60万元。在这之后我一直跟冷小洋要钱，他说银行没放款，一直没给我。2018年4月1日，我向冷小洋要钱，冷小洋说没钱，给我写了借条。4月28日，他给我写了一个承诺书，说到期给钱，如给不上带我找客户要钱。冷小洋共支付利息72万元，刨除利息，只算本金损失148万元。 11、被害人高某陈述，称我和冷小洋是初中同学，李某是我妻子。2017年9月中旬我通过刘某把钱给冷小洋放贷，因为王迪和我媳妇李某有接触，我知道冷小洋和王迪是两口子，冷小洋和我说放贷是和银行合作，替银行倒“过桥贷款”，和建行市行风控中心一个叫李薇的女的合作放贷，我找人查这个李薇是个男的。2017年10月，我直接给冷小洋汇款了，也给王迪汇款过，我和李某分多次总计汇给王迪、冷小洋2635500元。王迪和冷小洋共计转给我利息1395623元，2017年12月，王迪告诉我银行停止放贷了，要等到大年初八，大年初八以后我找王迪、冷小洋要钱，他们就一直推脱，我们大概损失124万元左右。 12、被害人任某陈述，称2018年1月到4月间，冷小洋和我说他和他爱人王迪一起与银行合作做放贷业务，利息比较高，我看他经济实力很好，冷小洋和我老公还是同学，就打算借钱给他们放贷，我在2018年4月6日分两笔每笔5万元共计10万元汇到了王迪建设银行账户，冷小洋给我出具了欠条，上面写着7月6日归还11.5万元。2018年5月6日、6月6日、7月6日冷小洋将三笔利息，每笔5000元总计1.5万元微信支付给我老公，7月6日我向冷小洋要本金他表示要提前一个月打招呼，之后就一直推脱没有给我，去除给我的1.5万元，我损失了8.5万元。 13、被害人栾某陈述，称我和王迪是同学，2018年12月王迪告诉我贷款的客户还不上钱了，对方抵押了房子但是要交手续费，还差2万元，我就给王迪转了19996.47元，4月王迪说要钱给房子办更名，于是2019年4月9日我又转给她34998.42元。 14、被告人王迪的供述，称诈骗魏某是2017年11月，我让冷小洋联系魏某说能和银行办理贷款业务，魏某分三次给冷小洋汇款220万元。第一笔汇了90万元，我转给徐勇4万元，转给刘鹏宇1万元，转给高某6000元，转给刘某2.5万元，转给郑鹏晶2万元，转给卓某67万元，转给马某14万元，转给张某3.3万元；第二笔是我手里没有钱，我骗魏某说能把他的钱放出去，魏某就给冷小洋汇了70万元，冷小洋转给孙某2万元，转给刘某2000元，剩余的67.8万元冷小洋转到了我的账户，我转到我母亲王某名下信用卡13406.34元，这张信用卡我用，转给卓某11.5万元，转给张某5万元，转给李某10万元，转给肖某2万元，转给张某1.5万元，转给杨爽15万元，转给马某4.5万元，转给李某1.7万元，转给张某9.49万元，转给王某2.25万元，转给刘某2.7万元；第三笔是因为银行暂时不能办贷款了，我欠别人的钱要到期还不上了，我就想到了魏某，让冷小洋告诉魏某银行还有业务，还可以放款，魏某就又给冷小洋汇了60万元，冷小洋把其中的50.5万元转给我，我转给卓某50万元，冷小洋转给孙某19.5万元。我一共支付了魏某72万元的本金和利息，其中本金60万元，利息12万元。魏某的钱都被我用于还个人债务了。诈骗高某、李某是2017年10月和11月，我以用于做银行“过桥”业务，有高额利息为由，在高某和李某处拿了200多万元，其中一部分我用于偿还债务，2018年，我一共支付高某和李某50多万元本金，还欠100多万元本金，我和高某李某说我认识市建行做“过桥”业务的女的叫李薇的是骗他们的，给的号码也是假的。诈骗任某是2018年2、3月，在任某处拿了10万元，其中2万元我拿出去放贷，剩下的钱我用于还债了。诈骗栾某是从2018年开始一直到2019年2月，栾某一共给我汇款9万元，2019年2月和4月，我又向她借过一笔2万元，一笔3.5万元，我还没有倒出钱就被抓了，我和她说的执行房产的事是假的，我没有归还栾某本金。从2017年开始，冷小洋就没有收入了，我当时想做银行“过桥”业务会有利润，我就能还钱给大家，后来本金收不回来我自己就形成了资金窟窿，魏某、卓某等人的钱我用于支付别人本金和利息了，我没有想骗魏某、高某、任某等人，我只是想如果银行“过桥”业务能办成，一切问题都能解决，但是业务没办成我的债务越来越大，我只能继续撒谎骗这些人。 15、被告人冷小洋的供述，称诈骗魏某是2017年10月，王迪问我有没有朋友能放钱，我联系了魏某，为了让魏某相信，我和他说银行“过桥”业务是我在做。魏某分三次给我转了220万元，我都转给了王迪，王迪和我说都放出去了。收款后还本付息给了魏某60-70万元，还欠150-160万元，我给魏某发的信息都是王迪告诉我的，我对“过桥”业务不了解，也不清楚王迪以前是否做过“过桥”业务。2017年12月初，魏某的放款周期到了，王迪以银行清算不能放款为由没有给魏某钱，到2018年7月我才知道钱没有放出去，是王迪用了。诈骗高某、李某，是我和高某说我和建设银行合作，做“过桥”业务，2017年10月高某直接给我汇款，我把钱都给了王迪，我和高某、李某说王迪做的是放贷业务，在高某处借的钱王迪说都放出去了，我听王迪说还欠高某100万元左右。诈骗任某是我以放贷为由向任某和她爱人借了10万元，三个月支付了他们1.5万元利息，本金没有返还，王迪让我告诉他们收回本金要提前一个月打招呼，我还给他们出了一张欠条。王迪和我说钱放出去了。我和王迪是在2014年在一家贷款公司工作时认识的，王迪一直在小额贷款公司工作，向外放贷的钱放给了谁我不知道，王迪和我说的中间联系人我都没有见过。 本院认为，被告人王迪、冷小洋以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案中犯意的提起者及诈骗所得赃款的支配者均系王迪，故被告人王迪在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人冷小洋在共同犯罪中起次要作用系从犯，故关于被告人冷小洋辩护人提出的冷小洋系从犯的辩护意见，本院予以采纳，应对被告人冷小洋从轻处罚。被告人王迪、冷小洋在犯罪后主动向公安机关投案，并能如实供述自己的罪行，系自首。关于被告人王迪、冷小洋辩护人提出的王迪、冷小洋系自首的辩护意见，本院予以采纳，并对其从轻处罚。关于被告人王迪、冷小洋辩护人提出的王迪、冷小洋系初犯、偶犯，且认罪态度较好，本院予以采纳，并可对其酌情从轻处罚。综上，根据本案中被告人王迪、冷小洋的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定，判决如下： 一、被告人王迪犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2031年5月15日止。罚金于判决生效后立即缴纳）。 二、被告人冷小洋犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月16日起至2029年5月15日止。罚金于判决生效后立即缴纳）。 三、责令被告人王迪、冷小洋退赔被害人魏某经济损失一百四十八万元。 四、责令被告人王迪、冷小洋退赔被害人高某、李某经济损失人民币一百二十三万九千八百七十七元。 五、责令被告人王迪、冷小洋退赔被害人任某经济损失人民币八万五千元。 六、责令被告人王迪退赔被害人栾某经济损失人民币五万四千九百九十四元八角九分。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈清涛 人民陪审员  刘清荣 人民陪审员  张泽君 二〇一九年十二月二日 书 记 员  杨箫僮