湖南省攸县人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0223刑初313号公诉机关攸县人民检察院。被告人颜晴峰，男，1992年9月15日出生，汉族，湖南省攸县人，大专文化，个体工商业者，住湖南省攸县，居民身份证号码：43022319920915071X。因涉嫌诈骗罪，于2019年8月23日被攸县公安局刑事拘留，同年9月26日，被攸县公安局取保候审。辩护人洪正再，湖南湘东律师事务所律师。攸县人民检察院以攸检刑诉[2019]325号起诉书指控被告人颜晴峰犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。攸县人民检察院指派检察员孙洪斌出庭支持公诉，被告人颜晴峰及其辩护人洪正再均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。攸县人民检察院指控,2015年4月，被告人颜晴峰在株洲成立株洲云梯信息技术有限公司从事互联网信息服务。为周转资金，颜晴峰借用被害人朱某（系颜晴峰大学同学）的信用卡使用，为了方便偿还信用卡资金，颜晴峰借用了朱某的招商银行62×××52储蓄卡。2018年初，颜晴峰公司经营困难，为了偿还公司债务，颜晴峰产生用朱某身份信息在网络借贷平台借款的想法。2018年5月30日傍晚，被告人颜晴峰与被害人朱某在长沙市梅溪湖步步高新天地商城吃晚饭，颜晴峰冒用朱某身份信息，在ＡＰＰ借款平台“马上消费金融”注册借款账户，绑定其借用的朱某招商银行储蓄卡，以朱某名义借款18000元。“马上消费金融ＡＰＰ”将验证码发至朱某手机，颜晴峰谎称帮助朱某更新身份信息从朱某处骗取验证码。“马上消费金融ＡＰＰ”进行身份验证后将18000元汇到朱某招商银行62×××52储蓄卡，随后颜晴峰将款项转入自己银行账户供自己使用。该笔借款分12期偿还，等额本息，每期偿还1702.07元。2018年9月10日，被告人颜晴峰用被害人朱某在“马上消费金融ＡＰＰ”将验证码发至朱某手机，颜晴峰向朱某谎称自己用朱某招商银行储蓄卡开通了一个京东支付通道从朱某骗取验证码。“马上消费金融ＡＰＰ”进行身份验证后将4100元汇到朱某招商银行储蓄卡。随后颜晴峰在株洲市荷塘区金行刷卡套现供自己使用。该笔借款分12期偿还，等额本息，每期偿还368.56元。2018年10月8日，颜晴峰用朱某账户在“马上消费金融ＡＰＰ”再次借款1900元，该笔借款不需要进行手机验证，“马上消费金融ＡＰＰ”直接将1900元汇到朱某招商银行储蓄卡。随后颜晴峰在株洲市荷塘区美宜佳酒店刷卡套现供自己使用。该笔借款分9期偿还，等额本息，每期偿还246.84元。以上三笔借款本金、利息合计27069.12元。被告人颜晴峰将上述借款全部用于个人花销，并先后于2018年7月8日偿还1702.07元，8月6日偿还1702.07元，9月8日偿还1702.07元，10月8日偿还1702.07元，11月8日偿还2317.47元，12月8日偿还2652.91元，共11778.66元。余款15290.46元因颜晴峰无资金未能偿还本息，后颜晴峰独自来到珠海市打工。2019年2月27日，朱某收到“马上消费金融ＡＰＰ”接待平台催收信息，电话询问颜晴峰才得知颜冒充其身份信息借款的事实。朱某为了避免产生更多罚息，自行归还借贷平台借款本息及罚息20539.07元，并于2019年7月16日向攸县公安局报案。2019年8月20日，被告人颜晴峰在珠海市海滨南路9号时代概念商务园被珠海市公安局吉大派出所抓获归案，到案后，颜晴峰如实供述了上述事实。9月25日，颜晴峰母亲代某偿还朱某3万元。公诉机关认为，被告人颜晴峰以非法占有为目的，虚构事实从被害人处骗取验证码，以被害人的名义从网上借贷平台借款供自己花销，数额较大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人颜晴峰到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻处罚、从宽处理，建议对其判处有期徒刑六个月至八个月并处罚金，可以适用缓刑。提请法院依法判处。被告人颜晴峰对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且签字具结，在庭审过程中亦无异议。辩护人洪正再提出如下辩护意见：被告人颜晴峰在本案中认罪认罚，且案发后已退赔被害人的损失，请求法院对被告人颜晴峰从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的一致，且有被告人颜晴峰的供述与辩解、被害人朱某的陈述、证人周某的证言、湖南省非税收入一般缴款书、收条、认罪认罚具结书、抓获经过、颜晴峰与朱某的微信聊天记录、招商银行交易记录、手机短信记录、贷款结清明细及朱某马上消费金融股份有限公司账单详情、贷款本金及利息明细、户籍资料等证据证明。上述证据经庭审质证，被告人及其辩护人均无异议，本院予以确认。本院认为，被告人颜晴峰以非法占有为目的，虚构事实从被害人处骗取验证码，以被害人的名义从网上借贷平台借款供自己花销，诈骗财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人颜晴峰犯诈骗罪的罪名成立。被告人颜晴峰到案后如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。案发后，颜晴峰已赔偿被害人的全部损失，亦可酌情从轻处罚。对辩护人提出的“被告人自愿认罪认罚，且案发后已退赔被害人的损失，从轻处罚”的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人颜晴峰的犯罪情节、悔罪表现，结合社区矫正调查评估，可以对其宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人颜晴峰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  陈雪干二〇一九年十二月六日法官助理王勇书记员蔡俊雄附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:(一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的;(二)被告人违背意愿认罪认罚的;(三)被告人否认指控的犯罪事实的(四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的;(五)其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。