江西省南昌县人民法院刑 事 判 决 书（2019）赣0121刑初633号公诉机关江西省南昌县人民检察院。被告人高勇,男,1972年8月27日出生于江西省南昌县,汉族,初中文化,原南昌县宏大饲料原料贸易行负责人，户籍所在地江西省南昌市南昌县，因涉嫌合同诈骗罪于2019年4月1日被福建省厦门市公安局抓获归案。2019年4月4日被南昌县公安局刑事拘留，同年5月6日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人帅元，江西洪城律师事务所律师。江西省南昌县人民检察院以南检刑诉[2019]16517号起诉书指控被告人高勇犯合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌县人民检察院指派检察员喻某出庭支持公诉，被告人高勇及其辩护人帅元到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省南昌县人民检察院指控：被告人高勇注册成立了南昌县宏大饲料原料贸易行。2013年3月被告人高勇向招商银行申请贷款800000元，同年7月被告人高勇与彭华荣、雷华寿等人以联保方式向南昌银行贷款510000元，2014年1月被告人高勇又与雷华寿、彭华荣联保向中国民生银行贷款500000元，以上贷款期限均为一年。2014年2月下旬至5月，被告人高勇在银行贷款到期无力偿还的情况下，明知没有实际履约能力，仍向南昌洪鑫海贸易有限公司、江西云合实业有限公司以及胡某等多家单位或个人购买豆粕，销售后只支付了少量货款，拖欠货款合计人民币544828.2元。同时被告人高勇以借为名，骗取戴某价值人民币227400元的豆粕。被告人高勇在中国民生银行和中国光大银行办理的信用卡透支款、银行贷款和拖欠货款未还清的情况下，为达到非法占有之目的，于2014年5月实施了关闭贸易行、变卖房产、关掉手机、逃往外地，并长期使用替头身份证生活等逃匿行为，直至2019年4月1日在福建省厦门市被抓获归案。一、合同诈骗犯罪事实1、2014年2月26日，被告人高勇联系胡某购买豆粕，约定价格每吨人民币4000元，被告人高勇安排司机闵某将600件共计30吨豆粕运到其经营的南昌县宏大饲料原料贸易行，后胡某多次催被告人高勇付豆粕款，被告人高勇均以等几天会付款为由拖欠120000元豆粕款，直到2014年5月9日，被告人高勇电话关机并逃往外地。2、2014年3月4日，被告人高勇与南昌洪鑫海贸易有限公司业务员高某联系购买该公司30吨豆粕，约定价格每吨人民币3450元。同年3月17日，被告人高勇又与高某联系购买30吨豆粕，约定价格每吨人民币3440元。被告人高勇两次从洪鑫海公司购得豆粕60吨，按照过磅称重实际少了人民币543元豆粕，货款合计人民币206157元。在高某的多次催收下，被告人高勇于同年3月9日、4月1日归还南昌洪鑫海公司货款52000元。被告人高勇在未归还货款154157元的情况下，关闭贸易行和手机，逃往外地生活。3、2014年3月20日，被告人高勇通过江西云合实业有限公司的业务员熊某1联系购买了该公司豆粕39.97吨，双方约定价格每吨人民币3520元，被告人高勇在未支付豆粕款140694.4元的情况下，关闭贸易行和手机，逃往外地生活。4、2014年4月4日，被告人高勇通过江西兴腾贸易有限公司的业务员付某联系购买该公司的豆粕34.94吨，约定货到后三天付款，价格每吨人民币3720元。付某多次催被告人高勇付款，被告人高勇以各种理由推脱。被告人高勇在未支付豆粕款129976.8元的情况下，关闭贸易行和手机，逃往外地生活。二、诈骗犯罪事实2014年3月9日，被告人高勇在向各家公司购买豆粕不支付货款的同时，以银行贷款即将下来为由，向南昌洪鑫海贸易有限公司的业务员戴某借“四海豆粕”30吨。同年3月底，被告人高勇采取同样方式继续向戴某借了一车“四海豆粕”计30吨。戴某多次催被告人高勇归还豆粕，但被告人高勇一直未还，直到2014年5月8日被告人高勇关闭贸易行和手机，逃往外地生活。戴某向南昌洪鑫海贸易有限公司代为支付了227400元货款。三、信用卡诈骗犯罪事实2012年8月，被告人高勇在中国光大银行南昌分行办理了卡号62×××89、账号为00×××13的信用卡，并刷卡消费至2014年5月6日，被告人办理的该信用卡透支本金99803.63元。2014年5月8日被告人高勇关闭贸易行和手机，逃往外地生活。2014年6月24日至今，中国光大银行多次向被告人高勇催收，被告人高勇仍未归还。2012年4月27日，被告人高勇在中国民生银行办理了卡号为62×××37、账号为00×××71的信用卡，并刷卡消费直至2016年11月28日，被告人高勇办理的该信用卡透支本金44077.18元。2014年5月8日，被告人高勇关闭贸易行和手机，逃往外地生活。2014年5月29日至今，中国民生银行多次向被告人高勇催收，被告人高勇仍未归还。为支持上述指控，公诉机关向法庭举证了被告人高勇的供述与辩解，被害人胡某、戴某的陈述，证人高某、付某、熊某1、熊某2、熊某3、闵某、李某等人的证言，房屋买卖合同，货物交接单，银行借款合同，银行消费及催收记录，归案经过等证据。公诉机关认为，被告人高勇以非法占有为目的，在履行豆粕买卖合同过程中，收受对方当事人给付的货物价值人民币544828.2元后逃匿，数额巨大；虚构事实骗取他人财物价值人民币227400元，数额巨大；使用银行卡恶意透支人民币143880.81元后逃匿，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（四）项、第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，应当以合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时被告人高勇具有《中华人民共和国》第六十九条规定之情节。据此，提请本院依法惩处。庭审中，被告人高勇对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为不构成诈骗罪，理由是他与受害人的关系都很好。其辩护人对起诉书指控被告人高勇的犯罪事实有异议，辩称被告人高勇无罪。且起诉书指控被告人高勇向戴某借了二车货，但事实上只借了一车；信用卡诈骗金额有误，应该用被告人高勇的借款金额减去还款金额计算。经审理查明，被告人高勇注册成立了南昌县宏大饲料原料贸易行。2013年3月被告人高勇向招商银行申请贷款800000元，同年7月被告人高勇与彭华荣、雷华寿等人以联保方式向南昌银行贷款510000元，2014年1月被告人高勇又与雷华寿、彭华荣联保向中国民生银行贷款500000元，以上贷款期限均为一年。2014年2月下旬至5月，被告人高勇在银行贷款到期无力偿还的情况下，明知没有实际履约能力，仍向南昌洪鑫海贸易有限公司、江西云合实业有限公司以及胡某等多家单位或个人购买豆粕，销售后只支付了少量货款，拖欠货款合计人民币544828.2元。同时被告人高勇以借为名，骗取戴某价值人民币227400元的豆粕。被告人高勇在中国民生银行和中国光大银行办理的信用卡透支款、银行贷款和拖欠货款未还清的情况下，为达到非法占有之目的，于2014年5月实施了关闭贸易行、变卖房产、关掉手机、逃往外地，并长期使用替头身份证生活等逃匿行为，直至2019年4月1日在福建省厦门市被抓获归案。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、受案登记表，证实2014年5月12日公安接到报案，同年5月26日对高勇合同诈骗案立案侦查。2、户籍信息，证实高勇系完全刑事责任能力人，无前科。3、归案经过，证实高勇于2019年4月1日在厦门市集美区杏林街道杏林长途汽车站被厦门市公安局抓获归案。4、寄押情况证明，证实2019年4月2日由厦门市公安局送高勇到厦门市第二看守所关押，4月4日离所。5、个体信息、经营者信息，证实南昌县宏大饲料原料贸易行为个体工商户，经营者为高勇。6、江西省饲料交易市场情况说明，证实高勇经营的南昌县宏大饲料原料贸易行于2014年4月28日起关门，手机关机。同年5月13日将店面收回。7、店面租赁合同，证实高勇于2014年1月1日承租了江西省饲料原料交易市场南昌县莲塘镇站东路288号，2014年5月，梅云华承租了上述店面。8、房屋产权证、房屋所有权登记表、房屋买卖合同，证实2014年5月8日高勇将其名下莲塘镇沿河路221弄4栋3单元的房屋卖给熊淑娟，销售不动产发票显示购房款187192元。9、银行流水、贷款明细，证实江西银行南昌县支行于2013年7月16日放贷51万，到期时间2014年7月16日，高勇已结清。10、协查通知书，证实高勇没有在九江银行、中国工商银行、中国农业银行办理贷款。11、委托书、营业执照，证实南昌洪鑫海实业有限公司委托高某；江西兴腾贸易有限公司委托李某；江西云合实业有限公司委托熊某1处理高勇诈骗豆粕案。12、证明，证实招商银行南昌分行个人信贷部证实，高勇未在该行办理信贷业务。13、招商银行借款合同及借据，证实高勇以南昌宏大饲料原料贸易行名义于2012年2月15日向招商银行申请贷款60万，2013年3月14日归还本金60万；2013年3月21日向招商银行申请贷款80万，2014年3月20归还本金80万。14、南昌银行个人借款及担保合同及偿还凭证，证实2013年7月16日高勇、熊慧兰、彭华荣、雷华寿、胡向云采取五户联保向南昌银行贷款51万，期限至2014年7月16日。彭华荣代高勇于2014年7月21日归还银行257074元。15、中国民生银行南昌分行代偿证明，证实高勇、雷华寿、胡伟鹏三人以联保形式申请贷款200万，高勇借款50万，从2014年1月23日至2015年1月23日；因高勇经营不善跑路后，雷华寿代为清偿本金426762.66元。16、中国邮政银行南昌县支行代偿证明，证实因联保人员高勇跑路，雷华寿承担联保责任，代为清偿本金78254.32元。17、被告人高勇的供述，供认在因投资豆期货亏损，无力偿还银行贷款的情况下，于2014年2月至4月期间，向被害人胡某收购30吨豆粕，欠货款12万；向高某所在公司洪鑫海贸易公司收购62吨豆粕，欠货款15万；向熊某1所在公司江西云合贸易公司收购39.97吨，欠货款14万；向付某所在公司兴腾贸易收购34.9吨，欠货款12.9万，收购的豆粕全部卖出后将货款用于偿还九江银行、中国工商银行100万元，南昌银行50万元的贷款。后于2014年5月关掉手机，卖掉房子，全家离开逃往外地生活，并用替头身份证长期在厦门生活直至被抓获，逃匿躲避支付货款。并供述在中国光大银行、民生银行以自己名义办理了信用卡，对消费帐单流水予以确认。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。一、合同诈骗犯罪事实1、2014年2月26日，被告人高勇联系胡某购买豆粕，约定价格每吨人民币4000元，被告人高勇安排司机闵某将600件共计30吨豆粕运到其经营的南昌县宏大饲料原料贸易行，后胡某多次催被告人高勇付豆粕款，被告人高勇均以等几天会付款为由拖欠120000元豆粕款，直到2014年5月9日，被告人高勇电话关机并逃往外地。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人胡某的陈述，证实2014年2月26日，高勇从他那里购买30吨豆，每吨4000元，欠货款12万元。2、南昌东新人工吊机码头调货单，证实2014年2月26日赣Ａ×××**车辆运走胡某600件豆粕。3、被告人高勇的供述，供认他向胡某购买了30吨豆粕被卖掉后，货款10万左右没有支付。向别人要豆前他已经还不起银行的贷款了，要他们的豆粕也是为了还银行的贷款，而且他炒豆粕的期贷套了还输了钱，已经入不敷出破产了，2014年5月15日他跑到福建厦门市，跑之前他把房子作价30万卖给小姨子熊娟，并且过了户。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。2、2014年3月4日，被告人高勇与南昌洪鑫海贸易有限公司业务员高某联系购买该公司30吨豆粕，约定价格每吨人民币3450元。同年3月17日，被告人高勇又与高某联系购买30吨豆粕，约定价格每吨人民币3440元。被告人高勇两次从洪鑫海公司购得豆粕60吨，按照过磅称重实际少了人民币543元豆粕，货款合计人民币206157元。在高某的多次催收下，被告人高勇于同年3月9日、4月1日归还南昌洪鑫海公司货款52000元。被告人高勇在未归还货款154157元的情况下，关闭贸易行和手机，逃往外地生活。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、南昌市鑫盛码头货物交接单，证实车号为赣562**的车辆于2014年3月4日拖走南昌洪鑫海实业有限公司600件豆糠，单价标注3450元，3月17日拖走600件豆糠，单价标注3440元，少重543元，两份交接单均有高勇，高某签名。2、证人高某的陈述，证实2014年3月4日南昌洪鑫海实业公司被高勇骗走四海豆粕30吨，货款106500元；2014年3月17日被高勇骗走佳吉豆粕30吨，货款103200元，只支付了52000元，欠货款154157元。3、证人闵某的证言，证实他于2014年3月4日和3月17日拖运了30吨，共计60吨豆粕到高勇。4、被告人高勇供述，供认向高某购买了一车豆粕30吨，只支付了5万余元款。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。3、2014年3月20日，被告人高勇通过江西云合实业有限公司的业务员熊某1联系购买了该公司豆粕39.97吨，双方约定价格每吨人民币3520元，被告人高勇在未支付豆粕款140694.4元的情况下，关闭贸易行和手机，逃往外地生活。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人熊某1的陈述，证实2014年2月12日高勇从江西云合公司购进豆粕，支付部分货款后仍欠货款9298.5元；2014年3月20日，高勇再次购买豆粕39.97吨，3520元/吨，由熊某2运至高勇处，货款140694.4元，合计欠货款149992.9元。2、南昌市红运装卸仓储公司榜单、运输单，证实2014年3月20日赣Ａ×××**号车运走江西云合实业有限公司800件合计39.97吨云合福豆粕。3、证人熊某2的证言，证实他帮高勇从江西云合公司运了约40吨豆，听说高勇没有付货款，运单和磅单是他的签名。4、被告人高勇的供述，供述他向熊某1购买了豆粕30吨，被卖掉后没有支付货款，但他不欠熊某19298.5元。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。4、2014年4月4日，被告人高勇通过江西兴腾贸易有限公司的业务员付某联系购买该公司的豆粕34.94吨，约定货到后三天付款，价格每吨人民币3720元。付某多次催被告人高勇付款，被告人高勇以各种理由推脱。被告人高勇在未支付豆粕款129976.8元的情况下，关闭贸易行和手机，逃往外地生活。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人李某的陈述，证实高勇与江西兴腾贸易有限公司付某约定购买豆粕，该公司在2014年4月4日运了35吨豆粕，到高勇所经营的贸易行，通过熊某3车号为赣Ａ×××**的货车提走，后高勇店关门，人也失踪，货款未付。2、榜单、运输单，证实赣Ａ×××**车辆于2014年4月4日拖走江西兴腾贸易公司34.94吨云瑞福豆糠。3、证人熊某3的证言，证实他从兴腾贸易有限公司拖运约35吨豆粕到高勇经营的原料经营部。4、被告人高勇的供述，供认他向付某购买了豆粕30吨，被卖掉后没有支付货款。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。二、诈骗犯罪事实2014年3月9日，被告人高勇在向各家公司购买豆粕不支付货款的同时，以银行贷款即将下来为由，向南昌洪鑫海贸易有限公司的业务员戴某借“四海豆粕”30吨。同年3月底，被告人高勇采取同样方式继续向戴某借了一车“四海豆粕”计30吨。戴某多次催被告人高勇归还豆粕，但被告人高勇一直未还，直到2014年5月8日被告人高勇关闭贸易行和手机，逃往外地生活。戴某向南昌洪鑫海贸易有限公司代为支付了227400元货款。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、受害人戴某的报案笔录、陈述，证实他一共借了两车四海豆粕给了高勇，是中粮集团出品的豆粕，一共是1200包，重量合计60吨，第一车豆粕是2014年3月9日借给他的，是高勇以借豆粕为由，通过闵某将他保管的洪鑫海公司30吨四海豆粕拖运给高勇，第二车是2014年底借给他的，当时豆粕中四海的价格比较贵，2014年3月份到2014年5月份，豆粕的价格持续在涨，到2014年3月豆粕估计在3600元每吨，这两车豆粕他一共支付给南昌洪鑫海公司227400元，第一车30吨支付了3980元每吨，第二车单价是3600元每吨；因为他和高勇是好朋友，因为豆粕价格浮动大，高勇向他借货是想利用时间差多赚点钱，他当时赔豆粕是公司看他是员工，同意第二车豆粕以进价赔偿。高勇承诺他等到豆粕价位涨上去之后他到银行贷到款，就会来他这里补单，并且把两车四海豆粕的货款交给公司。因为他报案时不知道能否追回，也害怕报两车货会被公司开除，所以只报高勇骗了一车货。另一车货的发货单已经找不到了，无法提供，高勇那时已经贷不到款了，他还反复向他催收货款，高勇一直说过几天还，然后就消失了。2、南昌市鑫盛码头货物交接单，证实赣Ａ×××**的车辆于2014年3月9日运走了600件豆粕，即30吨。3、南昌洪鑫海实业有限公司证明，证实该公司发货员戴某利用码头发货之便，私自借二车四海豆粕，每车30吨，共计60吨给高勇，司机是闵某，时价为4000元每吨。最后由戴某分两次，共付款227400元还给公司。4、被告人高勇的供述，供认他因高额欠款，向各家公司购买豆粕的同时，向戴某借二车豆粕，并承诺贷款下来后归还，但豆粕出售后他携款逃往外地，他供述借戴某二车共60吨，洪鑫海公司出具证明戴某偿还了两车共60吨；戴某报案一车共30吨，后证实共借二车，洪鑫海公司证实市场价为4000元每吨，因豆粕价格变动较快，且被诈骗的戴某向公司代偿了224700元，以戴某的实际损失即224700元为二车豆粕的涉案金额。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。三、信用卡诈骗犯罪事实2012年8月，被告人高勇在中国光大银行南昌分行办理了卡号62×××89、账号为00×××13的信用卡，并刷卡消费至2014年5月6日，被告人办理的该信用卡透支本金72377.91元。2014年5月8日被告人高勇关闭贸易行和手机，逃往外地生活。2014年6月24日至今，中国光大银行多次向被告人高勇催收，被告人高勇仍未归还。2012年4月27日，被告人高勇在中国民生银行办理了卡号为62×××37、账号为00×××71的信用卡，并刷卡消费直至2016年11月28日，被告人高勇办理的该信用卡透支本金30296.4元。2014年5月8日，被告人高勇关闭贸易行和手机，逃往外地生活。2014年5月29日至今，中国民生银行多次向被告人高勇催收，被告人高勇仍未归还。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、中国光大银行办卡、消费、还款明细、银行催收记录，证实高勇于2012年8月3日在中国光大银行办理了卡号为62×××89信用卡，截止2018年7月26日，为归还本金99803.63元；光大银行从2014年至2019年多次电话催收，外访催收均未找到高勇。2、中国民生银行办卡、消费、还款明细、银行催收记录，证实高勇于2012年4月27日在中国民生银行办理了卡号为62×××37，账号为00×××71的信用卡，并于2012年5月18日使用，截至2016年11月18日未归还本金44077.18元。光大银行从2012年11月19日至2015年2月5日多次电话催收，外访催收均未找到高勇。3、被告人高勇的供述，证实他在南昌老福山附近的光大银行办理了信用卡，具体哪个支行他记不清了，在莲塘的民生银行也办理了信用卡。当时逃跑的时候把手机和手机卡丢掉了，手机号码是138××××****，这个号码是他还没跑的时候做生意和联系朋友的手机号码。他所办理的光大银行信用卡账户名高勇，账号:41×××13。他办理的民生银行信用卡账户名:高勇，账号为:62×××37。这两个信用卡的钱是他自己用的。上述证据已经法庭查证属实，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人高勇及其辩护人辩称只诈骗了被害人戴某一车豆粕的意见。经查，被告人高勇经高某之手在南昌洪鑫海贸易有限公司购买了二车豆粕，该事实有高某、闵某的证言、货物交接单证实，足以认定。被告人高勇向南昌洪鑫海贸有限公司业务员戴某借二车豆粕，有被害人戴某的陈述、南昌洪鑫海实业有限公司证明、被告人高勇的供述可相互印证。证实被告人高勇向戴某借了二车豆粕，戴某为被告人高勇向南昌洪鑫海贸易公司代为支付了二车豆粕货款227400元。故被告人高勇及其辩护人的辩解、辩护意见，本院不予采纳。关于被告人高勇及其辩护人辩称起诉书指控被告人高勇银行的透支金额计算有误，应以消费金额减去实际还款金额计算的意见，经查，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第九条：恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。根据上述规定，经核算，被告人高勇在中国光大银行南昌分行透支金额应为人民币72377.91元。被告人高勇在中国民生银行透支金额应为人民币30296.4元。故被告人高勇及其辩护人的辩解、辩护意见，本院予以采纳。关于被告人高勇辩称他与受害人关系很好，不属于诈骗及其辩护人辩称被告人高勇不构成合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪的意见，本院认为，被告人高勇在无力偿还欠款的情况下，仍然向南昌洪鑫海贸易有限公司等单位及个人购买豆粕，向戴某赊借豆粕，透支信用卡，所购豆粕及赊借豆粕到手后，全部卖掉，所得款项只付了小部分货款，被告人高勇后关闭贸易行、变卖房产、关掉手机、逃往外地，并长期使用替头身份证生活等逃匿行为，其明显具有非法占有的故意。故上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人高勇以非法占有为目的，在履行豆粕买卖合同过程中，收受对方当事人给付的货物价值人民币544828.2元后逃匿，数额巨大；虚构事实骗取他人财物价值人民币227400元，数额巨大；使用银行卡恶意透支人民币102674.31元后逃匿，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。因此，公诉机关指控的罪名成立，适用的法律规定恰当。被告人高勇归案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人高勇四次合同诈骗，金额达人民币544828.2元；诈骗金额达人民币227400元。信用卡诈骗金额达人民币102674.31元，均具有酌情从重处罚情节。为维护市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（四）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高勇犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币十五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月1日起至2028年3月31日止）二、责令被告人高勇退赔被害人胡某人民币120000元；退赔被害单位南昌洪鑫海贸易有限公司人民币154157元；退赔被害单位江西云合实业有限公司人民币140694.4元；退赔江西兴腾贸易有限公司人民币129976.8元；退赔被害人戴某人民币227400元；退赔中国光大银行南昌分行本金人民币72377.91元；退赔中国民生银行本金人民币30296.4元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  万军文审判员  李 凤审判员  周 芸二〇一九年十二月十二日法官助理简运祺书记员张灿附>第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。