四川省丹巴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川3323刑初17号 公诉机关丹巴县人民检察院。 被告人黄朝金，男，1963年5月9日出生，汉族，四川省威远县人，小学文化，农民，户籍所在地四川省威远县，现租住地四川省丹巴县。因涉嫌信用卡诈骗罪于2019年8月21日被丹巴县公安局刑事拘留，同年9月3日经丹巴县人民检察院批准，同日由丹巴县公安局执行逮捕；同年9月20日被丹巴县公安局变更强制措施为取保候审，同年11月1日被丹巴县人民检察院取保候审，同年12月22日被丹巴县人民法院取保候审。 辩护人袁杰，四川丹巴律师事务所律师。 丹巴县人民检察院以丹检刑诉〔2019〕18号起诉书指控被告人黄朝金犯信用卡诈骗罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2019年12月6日公开开庭审理了本案。丹巴县人民检察院指派检察员朱存儒出庭支持公诉，被告人黄朝金及辩护人袁杰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 丹巴县人民检察院指控，2019年8月17日，被告人黄朝金在丹巴县三岔河老公安局河堤堡坎工地拾得一个钱包，在钱包内发现有两张社保卡、一张农业银行卡（卡套内有一写有密码的纸条）和200元现金。黄朝金将其中的农业银行卡和200元现金拿走，将剩余东西放在原处。同日晚20时许，被告人黄朝金在老车站附近的信用联社ATM输入纸条上的密码将拾得的农业银行卡中的6300取走。 2019年8月20日，被告人黄朝金行至丹巴县三岔河大桥处时，与从三岔河老公安局河堤堡坎施工工地调查该案后返回的民警相遇，民警上前询问被告人黄朝金，黄朝金主动供述其冒用他人信用卡的犯罪事实。 丹巴县人民检察院认为，被告人黄朝金以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人黄朝金被民警盘问后，主动交代自己的犯罪事实，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，系自首。因被告人黄朝金自愿认罪认罚，建议判处被告人黄朝金拘役三个月，并处罚金人民币20000元。请依法判处。 被告人黄朝金对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，无辩解意见，自愿认罪认罚。 辩护人袁杰提出的辩护意见是，对指控被告人黄朝金构成信用卡诈骗罪没有异议；被告人黄朝金系自首，且自愿认罪认罚；社会危害性小；系初犯、偶犯，恳请法庭对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，2019年8月17日，被告人黄朝金在丹巴县三岔河修建河堤处务工，期间在工地拾得一个钱包，打开钱包发现包内装有两张社会保障卡、一张中国农业银行卡及写有密码的一张纸条和人民币200元。被告人黄朝金从拾得的钱包内取出一张中国农业银行卡和人民币200元后，将钱包放回原处。当晚20时许，被告人黄朝金前往农村信用联社丹巴县章谷镇分社ATM自助取款机处，戴上墨镜及黑色帽子输入纸条上的密码，使用拾得的中国农业卡从ATM自助取款机连续取款三次,共计人民币6300元，而后将拾得的中国农业银行卡及帽子丢入河里。 另查明，2019年8月20日，被告人黄朝金经电话通知后，行至丹巴县三岔河大桥时，与丹巴县公安局民警相遇，经民警询问，被告人黄朝金主动供述拾得他人银行卡取钱的事实。 再查明，扣押在案的白色短袖T恤一件，中国农业银行卡一张已发还杨某某；人民币6500元已发还被害人魏某某，扣押在案的眼镜一副。 上述事实，被告人黄朝金在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审举证、质证的受案登记表、立案决定书、挡获经过；户籍证明；扣押决定书及扣押清单、发还清单；现场勘验笔录及照片，辨认笔录及照片、搜查笔录及照片；证人杨某某、木某某某证言；被害人魏某某陈述及手机短信记录、中国农业银行银行卡交易明细清单；认罪认罚具结书；被告人黄朝金供述和辩解、谅解书等证据证实，证据间相互印证，足以认定。 本院认为，被告人黄朝金以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人的信用卡套取人民币6300元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩罚。公诉机关指控的罪名成立，提出的量刑建议适当，本院应予采纳。案发后被告人黄朝金被丹巴县公安局民警盘问后，主动交代了犯罪事实，是自首，结合本案的犯罪事实、情节及悔罪表现，依法从轻处罚；被告人黄朝金自愿认罪认罚，依法从宽处罚；被告人黄朝金的违法所得已由丹巴县公安局追回并发还被害人魏某某，未给被害人造成经济损失，并取得被害人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人提出的辩护意见与审理查明事实相符，本院予以采纳。根据犯罪的事实、性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下： 一、被告人黄朝金犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。其中先行羁押一个月，折抵刑期一个月。即自2019年12月6日起至2020年2月5日止。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳，罚金上缴国库。） 二、扣押在案的墨镜一副，判决生效后十日内发还被告人黄朝金。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向四川省甘孜藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  曾关凤 二〇一九年十二月六日 书记员  田丹妮 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。