浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0203刑初594号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人侯世伦，男，1974年7月27日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，浙江易起来网络科技有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年6月8日到案，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年7月13日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人陈一鸣，北京盈科（宁波）律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检公诉刑诉[2019]485号起诉书指控被告人侯世伦犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月17日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，适用简易程序。后因本案不符合适用简易程序条件，故本院决定不适用简易程序审理。公诉机关以甬海检公诉刑变诉[2019]11号变更起诉决定书，于2019年9月2日向本院提起变更起诉，本院于同日受理，于2019年12月4日公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员洪光彩出庭支持公诉，被告人侯世伦及辩护人陈一鸣到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2015年4月，被告人侯世伦与他人出资成立浙江易起来网络科技有限公司(后变更为浙江世民网络科技有限公司)。2016年6月至2018年期间，被告人侯世伦伙同陶某2(另案处理)等人，在未经相关金融监管部门批准的情况下，以高额返利为诱饵，以线上“舍易购商城”为平台，向社会不特定群众非法吸收公众存款共计人民币4.99亿余元，未兑付金额5300余万元。截止目前，实际报案170人，报案金额1700余万元，未兑付金额1300余万元。 2018年6月8日，被告人侯世伦经电话通知主动至公安机关投案，并如实供述自己罪行。 为证明以上事实，公诉机关提供了相关证据材料，认为被告人侯世伦违反国家金融管理法规，未经批准，结伙向社会不特定对象公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人侯世伦有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，予以惩处。 被告人侯世伦对指控的基本犯罪事实无异议，但认为其目的是为了经营企业，未采用高额返利的方式非法吸收公众存款。 被告人侯世伦的辩护人提出以下辩护意见：对公诉机关指控的被告人构成非法吸收公众存款罪无异议，被告人非法吸收公众存款数额巨大，但认为不同时具有其他严重情节。被告人本意是为了打造创新的互联网商圈，采用赠送积分来刺激消费者来商城消费，增加会员数和活跃度，而不是单纯为了吸储资金，被告人非法吸收公众存款主观恶性小。客观方面，被告人没有将吸储资金挪作他用，公司运营失败主要是区域经理、部分会员利用虚假交易来掏空平台，故客观行为表现恶性较小。从造成的后果来看，吸收了4.99亿元，造成的损失是5300余万元，款项主要是区域经理分得及公司运营，且在公司运营出现问题后，被告人自己出资投入公司，积极采取措施安抚补偿会员。被告人没有前科，且本案有自首情节。被告人主动筹集资金退赔被害人。综上，恳请法院对被告人从轻或者减轻处罚。 经审理查明，2015年4月，被告人侯世伦与他人出资成立浙江易起来网络科技有限公司(后变更为浙江世民网络科技有限公司)。2016年6月至2018年期间，被告人侯世伦伙同陶某2(另案处理)等人，在未经相关金融监管部门批准的情况下，以高额返利为诱饵，以线上“舍易购商城”为平台，向社会不特定群众非法吸收公众存款共计人民币4.99亿余元，未兑付金额5300余万元。截止目前，实际报案被害人有吴某、袁某、方某、何某1、黄某1、丁某1、张某1、熊某、刘某1、李某1、李某2、叶某1、万某1、江某1、刘某2、邵某1、董某1、夏某、桂某1、刘某3、罗某1、肖某、吴某1、罗某2、赵某1、周某1、陈某1达、邵某2、彭某、江某2、潘某、吴某2、钱某、张某2、赵某2、杨某1、项某、罗某3、姚某、骆某、刘某4、孙某1、谢某、陈某2、杨某2、黄某2、杨某3、许某、余某1、廖某、黄某3、张某3、余某2、朱某1、邓某、候某、刘某5、张某4、吴某3、丁某2、殷某、徐某1、赵某3、黄某4、范某1、严某、沈某1、刘某6、史某、沃某、张某5、刘某7、朱某2、黄某5、汪某、洪某、徐某2、黄某4、胡某1、王某1、刘某8、韩某、荣某、崔某、胡某2、沈某2、杨某4、范某2、潘某、朱某3、朱某4、纪某、孟某、周某2、王某2、陈某3、刘某9、万某2、郑某1、胡某3、孙某2、魏某、王某3、乐某1、程某1、乐某2、吴某4、王某4、王某5、吴某5、吴某6、张某6、董某2、郭某1、黄某6、吴某7、吴某8、张某7、吴某9、沈某3、范某3、胡某4、范某4、周某3、陈某4、叶某2、陈某5、林某、叶某3、何某2、叶某4、柳某、吴某10、吴某11、杨某5、马某1、金某、朱某5、陶某1、祝某、臧某、王某6、胡某5、俞某、芦某、龚某、童某、周某4、孙某3、陈某6、王某4、马某2、徐某3、于某、石某、陈某7、刘某10、程某2、张某8、艾某、王某7、戴某等160余人，报案金额1500余万元，未兑付金额1100余万元。 另查明，2018年6月8日被告人侯世伦经电话通知后主动到案，并如实供述自己罪行。本案审理期间，被告人侯世伦主动向本院退赔人民币120万元。 以上事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.公司登记基本情况、变更登记情况，证实公司的性质、架构、股东和法定代表人的情况。 2.审计报告、账户交易明细、各加盟商家在舍易购商城网页复印件、充值记录、银行转账记录、银行对账单、记账凭证，证实浙江易起来网络科技有限公司吸收投资人金额、未兑付金额及运营账目情况。 3.扣押决定书、扣押清单，证实从被告人侯世伦处扣押银行对账单十本、记账凭证五百一十四本的事实。 4.到案经过，证实被告人投案的事实。 5.户籍证明，证实被告人自然身份情况。 6.证人杜某证言，证实其于2015年5月至2017年8月在浙江易起来网络科技有限公司上班，担任公司会计，公司资金进账主要有线上商城客户购物资金和线下商家充值资金两部分，公司对外汇款的钱一部分是公司的日常经营费用，一部分是市场部提上来的汇款，一部分是网购部提上来的汇款，市场部的是提现款，金额非常大，网购部的是货款。 7.证人郑某2证言，证实其于2016年成为浙江易起来网络科技有限公司的法人，是个挂名法人，公司的实际控制人是侯世伦，到2017年法人又变更为其他人。 8.证人吕某证言，证实其于2015年11月至2018年1月在浙江易起来网络科技有限公司担任市场部主管，主要是审核区域经理提供的商铺信息，仅是程序性审核，实际也审核不了什么，公司具体经营模式线上是对接实体商家加盟形成网络电商平台，线下是公司招募区域经理，由全国各区域经理去推广平台，寻找实体商家加盟，商家加盟以后把商家信息上传到平台，在平台上注册过的普通消费者会员在平台加盟的实体店内实体消费后，实体商家自愿将利润的一部分以推广费的形式支付给平台，平台再按照商家支付的现金的3倍给会员赠送积分，该积分可以在加盟商家内消费，公司本身是没有盈利点的，主要靠商家交上来源源不断的资金沉淀产生利润。 9.证人田某证言，证实其于2016年8月15日至2017年2月12日担任浙江易起来网络科技有限公司海曙区域代理，拿区域内发展的加盟商家充值金额的9%作为提成，一共发展了七八十户商家加盟，约30万左右的提成，其下面还有三个业务员，其实际拿到大约10万元左右。后来2017年2月至5月到易起来公司上班，主要任务是培训区域代理。公司是线上商品销售、线下商户加盟的商业模式，商家自愿让利充值到平台，134元作为一个单位给会员赠送积分，134元赠送400积分，积分分400天左右赠送给普通会员，侯世伦和其说舍易购商城靠资金池和现金流赚钱，长远计划靠大数据对接京东、淘宝之列的网站，加盟商充值的钱平台分300天返还。 10.证人丁某3证言，证实其于2015年8月至2017年10月在浙江易起来网络科技有限公司工作，担任线上网购部主管，在其去公司工作时，公司法人和总经理是钟某，侯世伦是副总经理，郑某3是公司股东，也负责做市场的工作，郑某3离开后陶某2接手副总经理和市场部，在后来法人变更为侯世伦，陈某8是公司副总经理，主管行政，也负责业务，公司是线上线下相结合的商业模式。 11.证人陈某8证言，证实其于2016年4月到2017年4月在浙江易起来公司担任副总经理，分管公司内部行政，不参与具体业务工作。 12.证人毛某1的证言，证实其伙同侯世伦等人发起成立浙江易起来网络科技有限公司及“舍易购商城”网络平台，其出资20万元，是公司股东，但不参与经营，在2015年8、9月份以40万左右的价格将股份转让给钟某并退出公司。公司的运营模式有两个阶段，第一阶段是2015年6月至2016年5月，加盟商户把通过商城达成交易的利润16%充值给商城，商城按充值金额的6.25倍赠送积分，会员消费1块钱获得一个积分，积分可以在加盟商户和线上商城消费，加盟商户收到积分后在商城兑换成人民币，加盟商充值给商城的钱是不退还的；第二阶段是2016年6月至2017年10月，该阶段按加盟商户充值金额的3倍赠送积分，加盟商户充值资金分10个月左右基本退还，赠送的积分按一定时间赠送给会员，该运作模式在陶某2做业务经理后主导的，加盟商户因为充值的钱可以退还就大量充值获取积分，再虚假交易用积分来商城兑现，导致公司资金链断裂。其是“舍易购商城”的加盟商户。 13.证人褚某的证言，证实其2014年是上海成谋商城的注册会员，后认识了郭某2、侯世伦、郑某3，并与郭某2、侯世伦、郑某3、毛某1、钟某一起成立了浙江易起来网络科技有限公司，其出资18万元左右，公司是在线上线下做互联网销售，同时有积分赠送给消费者，与上海成谋商城差不多的经营模式；后其与郭某2、毛某1一起退出公司并转让股份给公司其他股东，共拿到三四十万元钱。 14.证人郭某2的证言，证实其伙同侯世伦等人发起成立浙江易起来网络科技有限公司，每人投资18.5万元，其投资了8.5万元，另10万元作为技术入股，其2015年4月到同年7月担任公司总经理，在2015年8月份以41.5万元的价格将股份转让给钟某并退出公司。当时公司的运营模式是，在互联网上搭建“舍易购商城”平台，联盟商家根据行业不同把商城促成交易的利润的1-10%充值到公司的网上平台，平台按照商家充值金额的5%-10%以红包形式赠送给在加盟商地方消费过的普通注册会员，消费者可以到联盟商家以1：1的比例消费，联盟商家到平台以1：1形式兑换人民币，联盟商家充值的金额是不退还的。 15.证人毛某2的证言及股份转让协议、工商变更登记材料，证实2016年其以200万元价格将其任法人代表的浙江国惠保险销售有限公司转让给候世伦的浙江省易起来网络科技有限公司，并办理了工商变更、保监会变更手续。 16.被害人张某6、钱某、张某2、赵某2等100余人的陈述，证实其们注册“舍易购商城”的商户会员，有些同时注册了普通会员，其们在“舍易购商城”投入资金，商城按1：3比例送积分，积分能返回，商户会员可以提现，现有投资损失的事实。 17.被告人侯世伦的在案供述和辩解，证实其伙同郭某2、毛某1等人发起成立浙江易起来网络科技有限公司，后郭某2、毛某1于2015年8月退出公司，钟某于2016年4月退出公司，钟某离开公司后，其找了郑某2做公司挂名法人，其担任总经理，陶某22016年6月到公司工作，负责公司业务，做到2017年1月离开公司。公司的运营模式分两个阶段，第一阶段是2015年6月到2016年5月，联盟商家按照利润的16%充值到平台，该充值金额不退还，平台再按商家充值金额的6.25倍赠送积分给消费会员，积分可以在加盟商家和线上商城消费，加盟商家收到积分后可向平台兑换成人民币；第二阶段是2016年6月至2017年10月，该阶段平台按照充值金额的3倍赠送积分给普通消费者，积分可在联盟商家消费，联盟商家收到积分后按1：1的比例在平台提现，联盟商家充值到平台的钱分十个月退还。第二阶段模式是陶某2主导。 本院认为，被告人侯世伦违反国家金融管理法规，伙同他人向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，且具有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪成立。根据被告人侯世伦的供述、证人田某、毛某1等的证言及被害人的陈述，浙江易起来网络科技有限公司的运营模式是以“舍易购商城”为平台，承诺商家会员的充值金额在300天内返还，平台按充值金额1：3比例向商家会员指定的注册会员赠送积分，注册会员所得积分可以在商家会员处消费，商家会员收取积分后可以按1：1比例在平台上提现或消费，上述行为属于未经批准以高额返利为诱饵向社会不特定人员非法吸收公众存款，有关被告人认为其并未采用高额返利为诱饵非法吸收公众存款的辩解意见与庭审查明事实不符，不予采纳。被告人侯世伦主动投案并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人主动向本院缴纳部分退赔款，可酌情从轻处罚。剩余违法所得，责令继续退赔。辩护人关于被告人系初犯、具有自首情节、退赔部分款项，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四之规定，判决如下： 一、被告人侯世伦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月8日起至2022年12月7日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、违法所得，继续予以追缴。扣押在案的财产返还相关被害人，不足部分，责令被告人侯世伦继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孙平平 人民陪审员  吴信华 人民陪审员  费嗣江 二〇一九年十二月六日 代书 记员  何旦琛 ? 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。