宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0213刑初538号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人孙惠萍，曾用名孙满意，女,1971年6月21日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省宁波市奉化区，住浙江省宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月26日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年5月31日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人桂思聪，浙江天册（宁波）律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2018）493号起诉书、甬奉检刑变诉（2019）3号变更起诉决定书指控被告人孙惠萍犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月14日向本院提起公诉。本院于同月21日立案，依法适用普通程序，组成合议庭。本案在审理过程中，因宁波市奉化区人民检察院提出发现新的证据需要补充侦查，本院于同年12月4日对本案延期审理，后因宁波市奉化区人民检察院补充侦查完毕，本院于同月29日对本案恢复审理，并依法公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员刘积锋、代理检察员何可人出庭支持公诉，被告人孙惠萍及其辩护人桂思聪均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2014年初至2018年期间,被告人孙惠萍采用民间标会、借款的形式向社会公众非法吸收资金共计人民币（以下单位均为人民币）509.71万元，造成170余人实际经济损失1502.11万余元。具体犯罪事实如下： 1.2014年2月至2017年3月期间，被告人孙惠萍未经国家有关部门批准，以宁波市奉化区萧王庙街道青云村沿河路8号为会堂，采取“月月会”的形式非法组织民间标会，向社会公众吸收资金。期间先后组织民间标会共8个，非法吸收首会资金人民币83.56万元（以下单位均为人民币），造成已报案的170余名入会人员实际经济损失合计1144万余元。 2.被告人孙惠萍在组织民间标会期间,以“买会”为由向周某1等3人非法吸收资金共计363.35万元，扣除已支付的本金及利息共计52.09万元，造成上述人员实际经济损失共计311.26万元。 3.被告人孙惠萍在组织民间标会期间，向被害人应某等3人借款共计62.8万元，扣除已支付的本金及利息共计15.95万元，造成上述人员实际经济损失共计46.85万元。 案发后，被告人孙惠萍明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为并向公安机关如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关并向法庭提供了相应的证人证言、损失清单、车辆档案信息、不动产登记查询证明、契证存根及查封决定书、到案经过、人口信息等证据以证实指控的事实。公诉机关认为被告人孙惠萍的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定依法判处。 被告人孙惠萍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名并无异议，但提出其不知道办标会违法、事发后一直在努力还款、本案损失主要是由于他人卷款逃跑引起等辩解意见。 被告人孙惠萍的辩护人提出以下几点辩护意见：1.被告人平时正常经营标会，是上层的大会主卷款逃跑才导致倒会，且被告人始终在积极赔偿，望予酌情从轻处罚；2.被告人有自首情节，明知他人报警仍在现场等候并如实供述自己的罪行，依法可以从轻或减轻处罚；3.被告人认罪、悔罪态度始终良好，望予酌情从轻处罚。 经审理查明： 2014年初至2018年期间,被告人孙惠萍采用民间标会、借款的形式向社会公众非法吸收资金共计人民币（以下单位均为人民币）509.71万元，造成170余人实际经济损失1502.11万余元。具体犯罪事实如下： 1.2014年2月至2017年3月期间，被告人孙惠萍未经国家有关部门批准，以宁波市奉化区萧王庙街道青云村沿河路8号为会堂，采取“月月会”的形式非法组织民间标会，向社会公众吸收资金。期间先后组织民间标会共8个，非法吸收首会资金人民币83.56万元（以下单位均为人民币），造成已报案的170余名入会人员实际经济损失合计1144万余元。具体犯罪事实如下： （1）2014年2月，被告人孙惠萍组织“2014年2月21日会”，该会共分14组，每组46股，每股300元，被告人孙惠萍占45股，共吸收首会资金17.97万元。 （2）2014年9月，被告人孙惠萍组织“2014年9月23日会”，该会共分8组，每组45股，每股300元，被告人孙惠萍占30股，共吸收首会资金9.9万元。 （3）2015年2月，被告人孙惠萍组织“2015年2月20日会”，该会共分10组，每组45股，每股300元，被告人孙惠萍占20股，共吸收首会资金12.9万元。 （4）2015年6月，被告人孙惠萍组织“2015年6月9日会”，该会共分10组，每组45股，每股300元，被告人孙惠萍占20股，共吸收首会资金12.9万元。 （5）2015年9月，被告人孙惠萍组织“2015年9月18日会”，该会共分9组，每组45股，每股300元，被告人孙惠萍占20股，共吸收首会资金11.55万元。 （6）2016年1月，被告人孙惠萍组织“2016年1月27日会”，该会共分5组，每组20股，每股1000元，被告人孙惠萍占6股，共吸收首会资金9.4万元。 （7）2016年10月，被告人孙惠萍组织“2016年10月26日会”，该会共分3组，每组12股，每股2000元，被告人孙惠萍占12股，共吸收首会资金4.8万元。 （8）2017年3月，被告人孙惠萍组织“2017年3月24日会”，该会共分4组，每组45股，每股300元，被告人孙惠萍占42股，共吸收首会资金4.14万元。 2.被告人孙惠萍在组织民间标会期间,以“买会”为由向周某1等3人非法吸收资金共计363.35万元，扣除已支付的本金及利息共计52.09万元，造成上述人员实际经济损失共计311.26万元。 （1）2017年11月至2018年1月，被告人孙惠萍以“买会”为由先后向被害人周某1非法吸收资金共计57.4万元，已支付本金及利息共计14.3万元。 （2）2016年11月至2018年1月，被告人孙惠萍以“买会”为由先后向被害人康某非法吸收资金共计273.05万元，已支付本金及利息共计26万元。 （3）2016年至2017年7月，被告人孙惠萍以“买会”为由先后向被害人李某非法吸收资金共计32.9万元，已支付利息11.79万元，未归还本金。 3.被告人孙惠萍在组织民间标会期间，向被害人应某等3人借款共计62.8万元，扣除已支付的本金及利息共计15.95万元，造成上述人员实际经济损失共计46.85万元。具体事实如下： （1）2016年4月至2017年5月，被告人孙惠萍先后向被害人陈某1借款20万元，已支付利息3.5万元，未归还本金。 （2）2017年8月16日至2018年1月，被告人孙惠萍先后向被害人应某借款10万元，已支付本金及利息共计2.45万元。 （3）2015年至2018年，被告人孙惠萍先后向被害人王某借款32.8万元，已归还本金10万元。 2018年4月26日，被告人孙惠萍明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为并向公安机关如实供述自己的犯罪事实。 上述事实由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1.证人陈某2、宋某、孙某1、陈某3、竺某等人的证言（附损失清单），证实2014年初至2018年期间,被告人孙惠萍先后组织了8个民间标会以吸收资金，其等各自入会1到7个，全部损失共计1144万余元； 2.证人周某1的证言（附借条及银行转账记录），证实2017年11月至2018年2月期间，孙惠萍以买会名义向其吸收资金共计57.4万元，其收回本金及利息14.3万元，实际损失为43.1万元； 3.证人康某的证言，证实孙惠萍先后以买会名义向其吸收资金共计273.05万元，已收回本金及利息共计26万元； 4.证人李某的证言，证实2016年至2017年7月，孙惠萍以买会名义向其吸收资金共计32.9万元，已收回本金及利息11.79万元，实际损失共计21.11万元； 5.证人陈某1的证言，证实2017年5月25日左右，其与妻子先后共出借给孙惠萍20万元，收回本金3.5万元； 6.证人应某的证言，证实其于2017年8月16日借给孙惠萍8万元，于2018年1月借给孙惠萍2万元，共计借款10万元，后收回利息4500元； 7.证人王某的证言，证实其借给孙惠萍共计32.8万元，其中已收回本金10万元，实际损失为22.8万元； 8.证人周某2的证言，证实2018年4月26日，其和其他会员在本区萧王庙街道青云桥孙惠萍的母亲家中向孙惠萍讨会钿，后在孙惠萍在场明知的情况下，其拨打110电话报警，孙惠萍等候在现场后被民警带走； 9.被告人孙惠萍的供述，证实2014年2月至2017年3月期间，其在未经国家有关部门批准的情况下，在本区萧王庙街道青云村桥外沿河路8号其母亲家中，采用组织“月月会”的方式向社会不特定对象吸收资金，期间共组织2014年2月21日（已满会）、2014年9月23日、2015年2月20日、2015年6月9日、2015年9月6日、2016年1月27日、2016年10月26日、2017年3月24日“月月会”共8个，吸取首会资金共计人民币83.56万元，造成已报案的170余名入会群众实际经济损失1100余万元。期间，为了标会资金周转，其以买会为由借款或直接借款，金额与证人证言基本一致，其中，其向应某归还过2万元本金； 10.不动产登记查询证明、契证存根及查封决定书、车辆档案信息，证实被告人孙惠萍的财产情况； 11.到案经过，证实2018年4月26日，由萧王庙派出所民警接警后，将留在现场的被告人孙惠萍口头传唤调查； 12.人口信息，证实被告人孙惠萍的身份情况，犯罪时系成年人。 本院认为，被告人孙惠萍违反国家法律、法规，在社会上变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人孙惠萍明知他人报警仍在现场等待，并向公安机关如实供述了自己的罪行，视为自首，依法可以从轻处罚；被告人孙惠萍归还了部分资金，对其可以酌情从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。对被告人孙惠萍依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第（二）项、第（三）项及第三款之规定，判决如下： 一、被告人孙惠萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年4月26日起至2021年4月25日止。罚金限在本判决生效后30日内向本院缴纳。） 二、责令被告人孙惠萍分别向被害人陈某1、应琴飞、王某退赔人民币16.5万元、7.55万元、22.8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 李    倩    倩 人民陪审员 孙恩国人民陪审员刘德远 二〇一九年一月十日 书 记 员 王    馨    馨 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。