湖北省应城市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0981刑初273号公诉机关应城市人民检察院。被告人熊三平，男，1972年12月5日出生，湖北省应城市人，汉族，初中文化，湖北励达建筑装饰工程有限公司负责人，住应城市城中街道办事处粮贸街原市。曾因犯流氓罪，于1996年8月1日被应城市人民法院判处有期徒刑四年。因犯行贿罪，于2007年10月18日被应城市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。现因涉嫌骗取贷款罪，于2018年11月2日经应城市公安局决定刑事拘留，2018年12月10日经应城市人民检察院批准逮捕，同日由应城市公安局执行。现羁押于应城市看守所。辩护人熊炼，湖北横空律师事务所律师。应城市人民检察院以鄂应城检刑诉【2019】246号起诉书指控被告人熊三平犯骗取贷款罪，于2019年11月12日向本院提起公诉。本院决定受理后,依法组成合议庭，于2019年12月3日公开开庭审理了本案。应城市人民检察院指派检察员杨里亚出庭支持公诉，被告人熊三平及其辩护人熊炼到庭参加诉讼。本案现已审理终结。应城市人民检察院指控:2012年7月，被告人熊三平被湖北省建工第五建设有限公司指定为应城市文体公园项目工程负责人。2014年12月，被告人熊三平负责的湖北励达建筑装饰工程有限公司与武汉钢铁集团民用建筑工程有限责任公司签订了应城市家和小区保障性住房二期工程装饰工程分包合同。2016年期间，被告人熊三平以湖北励达装饰工程有限公司名义向应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司贷款1550万元。其中被告人熊三平分别伪造湖北省建工第五建设有限公司、武汉钢铁集团民用建筑工程有限公司以工程款作抵押的承诺书和协议书贷款950万元。应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司在收到相关材料后委托应城市农村商业银行向湖北励达装饰工程有限公司贷款1550万元。至案发时止，应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司的发起公司应城市蒲阳开发投资有限公司，将应城市文体公园项目工程款13926843.06元扣划偿还了委托应城市农村商业银行对湖北励达装饰工程有限公司发放的部分贷款，余额803156.94元湖北励达装饰工程有限公司至今未付。针对上述指控犯罪事实,公诉机关当庭出示或宣读了相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人熊三平以欺骗手段取得银行贷款，造成银行重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人熊三平对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议，并当庭认罪。辩护人的辩护意见是，被告人熊三平到案后的7次供述均承认自己有罪，并主动如实交代自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，积极偿还银行贷款，减少银行损失，并认罪认罚，具有酌定从轻、从宽处罚情节，请人民法院对其从轻处罚。经审理查明:2012年6月13日，湖北省建工第五建设有限公司中标应城市文体公园建设项目，2012年7月，湖北省建工第五建设有限公司指定被告人熊三平为应城市文体公园项目工程负责人。2014年12月，被告人熊三平负责的湖北励达建筑装饰工程有限公司与武汉钢铁集团民用建筑工程有限责任公司签订了应城市家和小区保障性住房二期工程装饰工程分包合同。2016年1月25日，湖北励达装饰工程有限公司以应城市文体公园项目工程资金周转困难为由向应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司申请贷款1000万元。应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司要求湖北励达装饰工程有限公司提供公司的营业执照、税务登记、机构信用代码、中标项目的建设施工合同以及中标公司的担保书。因湖北省建工第五建设有限公司不愿意提供担保，被告人熊三平就在武汉找人做了一枚假的湖北省建工第五建设有限公司的公章。2016年2月2日，被告人熊三平持伪造的湖北省建工第五建设有限公司的承诺书、协议书、应城市文体公园装饰装修施工分包合同向应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司申请贷款500万元，应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司董事会研究后委托应城市农村商业银行向湖北励达装饰工程有限公司贷款400万元。2016年2月3日，被告人熊三平以应城市家和小区保障性住房二期工程资金周转困难为由，又持伪造的武汉钢铁集团民用建筑工程有限责任公司的承诺书、协议书向应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司申请贷款450万元，应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司董事会研究后委托应城市农村商业银行向湖北励达装饰工程有限公司贷款450万元。以上两笔贷款于2016年2月5日应城市农村商业银行与被告人熊三平负责的湖北励达装饰工程有限公司签订两份委托借款合同，当天应城市农村商业银行共向湖北励达装饰工程有限公司发放贷款850万元，期限均为7个月。2016年3月23日，被告人负责的湖北励达装饰工程有限公司以应城市文体公园建设需资金为由向应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司申请贷款，应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司董事会研究后委托应城市农村商业银行向湖北励达装饰工程有限公司贷款700万元。2016年3月30日，应城市农村商业银行与被告人熊三平负责的湖北励达装饰工程有限公司签订两份委托借款合同，当天应城市农村商业银行共向湖北励达装饰工程有限公司发放贷款700万元。应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司共委托应城市农村商业银行向湖北励达装饰工程有限公司贷款1550万元。以上三笔贷款逾期后，均展期7个月。逾期后，一直未予归还。2018年6月，应城市人民政府拨付文体公园项目工程款，应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司的发起公司应城市蒲阳开发投资有限公司，将应城市文体公园项目工程款13926843.06元扣划偿还了委托应城市农村商业银行对湖北励达装饰工程有限公司发放的部分贷款，余额803156.94元湖北励达装饰工程有限公司至今未付。2018年6月14日，湖北省建工第五建设有限公司以应城市文化体育新闻出版局（现更名为应城市文化和旅游局）未按合同约定给付工程款为由起诉至孝感市中级人民法院。在诉讼中，应城市鼎盛民间资本管理有限责任公司才知道被告人负责的湖北励达装饰工程有限公司办理贷款时所提供的资料均是虚假的，遂向应城市公安局报案。2019年8月26日，执行申请人湖北省建工第五建设有限公司与被申请执行人应城市文化和旅游局、担保人柴四雄就孝感市中级人民法院（2018）鄂09民初61号民事判决书的执行签订了执行和解协议。上述事实有经庭审质证的户籍证明、到案经过、湖北励达装饰工程有限公司的资料、应城市文体公园工程项目资料、伪造的承诺书、协议书、委托贷款书、民事判决书、还款凭证、文体公园应付款明细、审计报告、鉴定意见书、执行和解协议、证人证言、被告人的前科材料、被告人熊三平的供述与辩解,足以认定。本院认为,被告人熊三平作为湖北励达装饰工程有限公司的负责人，为了公司获得银行贷款，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，取得银行贷款并造成银行重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人熊三平犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人熊三平有犯罪前科，具有酌定从重处罚情节。归案后及庭审中，被告人熊三平能如实供述其犯罪事实，在公诉阶段签署认罪认罚具结书，且当庭认罪，并积极偿还银行贷款，减少银行损失，属认罪态度好，具有酌定从轻、从宽处罚情节。公诉机关对上述情节的公诉意见经查属实，依法予以采纳。被告人熊三平的辩护人认为被告人熊三平认罪态度好、具有酌定从轻、从宽处罚情节的辩护意见，经查属实，依法予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院依法予以采纳。综合被告人熊三平的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现以及对社会的危害程度和认罪态度，依法对其予以科刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人熊三平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年11月2日起至2020年1月1日止。罚金三万元已缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周 辉审 判 员  桂映清人民陪审员  李 斌二〇一九年十二月五日书 记 员  陈立璟