河北省承德市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）冀08刑终420号原公诉机关河北省平泉市人民检察院。上诉人(原审被告人)李洪利，男，1989年3月19日出生，汉族，初中文化，住承德县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月14日被平泉市公安局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。现羁押于平泉市看守所。原审被告人李沅承，曾用名李文海、李志刚，男，1978年1月27日出生，满族，初中文化，住承德县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月14日被平泉市公安局刑事拘留，同年12月20日被逮捕。2019年8月12日被平泉市人民法院取保候审。原审被告人刘春辉，男，1983年1月29日出生，汉族，初中文化，户籍地河北省平泉市，住平泉镇东方。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月20日被平泉市公安局刑事拘留，同年3月26日被逮捕。同年8月12日被平泉市人民法院取保候审。原审被告人宋天恩，男，1995年9月9日出生，汉族，中专文化，住滦平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月8日被平泉市公安局刑事拘留，同年3月26日被逮捕。同年8月12日被平泉市人民法院取保候审。原审被告人刘青环，曾用名刘玉环，女，1966年1月29日出生，汉族，初中文化，户籍地河北省平泉市，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月28日因本案被羁押，同年3月5日被平泉市公安局刑事拘留，同年3月26日被逮捕。同年8月12日被平泉市人民法院取保候审。原审被告人钱雅惠，女，1971年5月4日出生，汉族，高中文化，户籍地河北省平泉市，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日被平泉市公安局取保候审。同年5月17日被平泉市人民法院取保候审。原审被告人张辉，男，1988年4月14日出生，汉族，初中文化，住内蒙古自治区宁城县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月7日被平泉市公安局刑事拘留，同年1月29日被逮捕。同年8月12日被平泉市人民法院取保候审。原审被告人张旭东，男，1974年6月16日出生，汉族，高中文化，住平泉市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月15日被平泉市公安局取保候审。同年5月17日被平泉市人民法院取保候审。河北省平泉市人民法院审理河北省平泉市人民检察院指控原审被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、李洪利、刘青环、钱雅惠、张辉、张旭东犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年8月8日作出(2019）冀0823刑初100号刑事判决。原审被告人李洪利不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，决定不开庭审理。经过阅卷，讯问被告人，现已审理终结。原判决认定，2014年2月28日北京银泰总公司在北京丰台区注册登记，法定代表人苗驯骅。经营范围：投资管理；投资咨询；项目投资；设计、制作、代理、发布广告；技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、技术推广；计算机技术培训；经济信息咨询；企业管理咨询；企业策划；市场调查；财务咨询；承办展览展示活动；会议服务；组织文化艺术交流活动；销售汽车、汽车配件、工艺品、计算机软件及辅助设备（1.未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2.不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3.不得发放贷款；4.不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5.不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。北京银泰总公司经营过程中开设多家分公司，未经国家金融监管部门许可，大量招募业务人员，许以高额佣金和员工福利，要求业务员在公共场所向不特定人群发放理财宣传单页、拉拢亲朋参与投资，以安阔财富、安阔国际名义推销理财产品，以公开宣传的方式向社会公众非法募集资金。一种方式是让集资参与人签署《借款合同》、《股权质押合同》、《出借咨询与管理服务协议》，根据投资期限按月满某、季某、双季盈、年满某、月月盈等资金出借和回收方式，以固定化利率7%、8%、10%、14%、13.2%，承诺集资参与人定期还本付息；另一种方式是让集资参与人签订《门票代理销售合同》，通过代理销售集资参与人购买的“安阔国际车技表演门票”，承诺不低于投资额7%、19%的回报，还本付息。银泰平泉分公司于2015年11月26日在平泉县工商局注册登记，法定代表人苗驯骅，登记地址承德市平泉县平泉镇玉宇明珠商A3号楼1-3层，经营范围：设计、制作、代理、发布广告；技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、技术推广；企业管理咨询；企业策划；承办展览展示活动；会议服务；组织文化艺术交流活动；销售工艺品、计算机软件及辅助设备（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。北京银泰总公司为银泰平泉分公司派发商户商编836102150130001、836102350130017号POS机，商户名称为北京安阔极限汽车运动有限公司，经营者姓名苗惠青，结算银行中国农业银行北京天竺支行，账号62×××74。银泰平泉分公司注册登记后，设置财富总经理实际负责管理分公司日常工作，下设团队总监、团队经理、理财顾问，完全按北京银泰总公司的经营方式，未经金融监管部门许可，由招募的业务人员在公共场所向不特定人群发放理财宣传单页，以安阔财富、安阔国际名义推销北京银泰总公司的理财产品，以北京安阔极限汽车运动有限公司、北京银泰总公司的名义与集资参与人签订相关协议。集资参与人签订相关协议后，通过北京银泰总公司为银泰平泉分公司派发的POS机刷卡将投资款转入POS机所属商户北京安阔极限汽车运动有限公司经营者苗惠青的账户，返给集资参与人的本金、利息亦由北京银泰总公司打入集资参与人指定的银行卡上。被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、李洪利、刘青环、钱雅惠、张辉、张旭东均在银泰平泉分公司任团队经理。经石家庄中财国信会计师事务所审计，《冀中财专审字［2019］2009号专项审核报告》显示：被告人李沅承共非法吸收公众存款1458.02万元，投资人损失132.89万元。李沅承本人投资69万元。共获取工资74228.57元。被告人刘春辉共非法吸收公众存款1321.8万元，投资人损失325.45万元。刘春辉本人投资27万元。共获取工资72466.66元。被告人宋天恩共非法吸收公众存款979.6万元，投资人损失326.62万元。共获取工资72709.52元。被告人李洪利共非法吸收公众存款947.1万元，投资人损失275.9万元。李洪利本人投资2万元。共获取工资73709.09元。被告人刘青环共非法吸收公众存款862万元，投资人损失107.23万元。共获取工资63089.17元。被告人钱雅惠共非法吸收公众存款828.7万元，投资人损失567.87万元。钱雅惠本人投资199.1万元。共获取工资61735.17元。被告人张辉共非法吸收公众存款816万元，投资人损失292.13万元。共获取工资65534.47元。被告人张旭东共非法吸收公众存款670.7万元，投资人损失418.68万元。张旭东本人投资201万元。共获取工资38200.00元。另查明，被告人刘春辉、钱雅惠案发后自动投案，如实供述了自己参与银泰平泉分公司非法吸收公众存款的行为；侦查机关未确定犯罪嫌疑人，传唤被告人李沅承、宋天恩、李洪利、刘青环、张旭东询问排查时，五被告人如实供述了自己参与银泰平泉分公司非法吸收公众存款的行为。本案审理过程中被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、刘青环、钱雅惠、张旭东、张辉主动退缴了各自的犯罪所得。原判决认定上述事实的证据有：一、书证（1）受案登记表，证实2017年9月6日16时，平泉市公安局接到董某2报警后立案侦查情况。（2）到案经过，证实被告人李沅承、宋天恩、李洪利、刘青环、张旭东经平泉市公安局经侦大队传唤到案；张辉系抓获归案；刘春辉、钱雅惠系自动投案。（3）检举信，证实刘某1、计某、刘春辉等205名安阔员工检举安阔国际（银泰平泉分公司）招聘员工进入公司上班，通过开会学习，把自己的血汗钱，亲朋好友的钱都投在了公司。2017年8月15日开始，客户回款出现问题，王某1、宋某、李某1三位高管不再来平泉分公司，挣到了大笔的财富后跑路，置平泉所有的员工及客户的利益于不顾。（4）北京银泰总公司、银泰平泉分公司营业执照、工商资料、员工通讯录、安阔财富宣传册、借款协议、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议、门票代理销售合同，证实北京银泰总公司、银泰平泉分公司工商登记情况，法定代表人均为苗驯骅，经营范围均无向社会公众吸收资金。安阔财富宣传册证实北京银泰银信投资管理有限公司以安阔财富名义，宣传称为大众提供创新、可靠、优质的P2P综合性现代咨询服务，投资人可作为出借人，将可投资金出借给安阔平台优选过的借款人，通过利息收益获得稳定、理想的投资回报。《借款合同》、《股权质押合同》、《出借咨询与管理服务协议》、《门票代理销售合同》，证实北京银泰总公司与集资参与人签署的相关文字材料情况。（5）户籍证明，证实各被告人的自然情况，均具有完全刑事责任年龄。二、证人证言1.张某证言，证实张某在银泰平泉分公司负责运营。安阔国际是北京银泰总公司注册的一个商标，开始叫安阔财富，后来改为安阔国际。北京银泰总公司的法人是苗驯骅，银泰平泉分公司2015年11月26日在平泉县工商局注册登记，法人也是苗驯骅。安阔国际的产品主要就两项，一是理财，二是门票。理财产品有月满某、季某、双季盈、年满某、月月盈。其中月满某是投资期限一个月，利息每万元58.33元，到期本息返还客户；季某投资期限三月，利息每万元200元，到期本息返还客户；双季盈投资期限六个月，利息每万元500元，到期本息返还客户；年盈投资期限十二个月，利息每万元1400元，到期本息返还客户；月月盈是投资期限十二个月，利息每万元1320元，月月返还利息，到期返还本金及当月利息。门票项目是苗驯骅有一个汽车表演俱乐部，向外销售门票，客户可以按照公司内部价拿票，然后向外销售，到期售不出公司可以回收，也是有利息的，一种是一年期门票年息1400元，还有一种上期门票到期继续续签的话年息1900元。这个叫门票，其实也不需要真的门票，跟理财产品一样。北京银泰总公司提供了宣传单页，上面标注了公司所做的理财产品及固定利息，由市场人员到广场、商场等公共场所向不特定广大群众发放、宣传、讲解。如果有人有意向，就跟随理财顾问到公司进一步商谈。银泰平泉分公司法人苗驯骅，设有财富总经理，财富总下面是总监，总监下面是团队经理，张某是内勤，由总监直接管理，团队经理下面是业务员，直接管理业务员。2015年开业时承德大区总经理叫王某1，代兼平泉财富总；下面总监为宋某、李某1，宋某总监下面有王某2志团队、李某2刚团队、丁某团队，李某1下面有董某1均团队、李某3团队、周某春团队。后来董某1均离职，白鹤接任团队经理，随后周某春也离职了，把他下面的业务员都给李某3带了。2016年上半年宋某升任财富总，下面有李某1总监，李某3总监、王某2志总监。李某1总监，下面刘某1团队、计某团队、刘春辉团队、李某2刚团队；李某3总监下面有张辉团队、宋天恩团队、李洪利团队；王某2志总监下面有邱某团队、刘某2红团队、刘青环团队。2016年9、10月份王某2志带走邱某去凌源筹备公司，不久刘某2红也离职了，刘青环去了李某3总监下面，张旭东升任团队经理，刘某1升任总监，下面有计某团队和钱雅惠团队；2017年4月左右宋某升任区总，李某1升任财富总，下面就李某3总监和刘某1总监，原来李某1下面的李某2刚离职，刘春辉去了刘某1团队。公司讲师是乔某，主要负责培训、讲课、面试新人、纪律等工作，行政和前台是陈某，主要负责接待、做考勤、入职离职等工作；运营是张某，负责数据统计上报下达，发放工资、提成等。2.乔某证言，证实2015年12月份银泰平泉分公司开业两个月左右乔某入职平泉安阔国际，直到公司2017年8月出问题。乔某是讲师，讲师的工作有新员工入职培训、市场部召开的说明会上给客户进行宣讲、答疑、协助公司财富总组织员工和客户去北京昌平汽车场馆、蟹岛度假区进行新项目推介会。给员工培训时首先介绍公司的基本情况，北京总公司给的宣传文件，基本按照上面的内容进行宣讲。主要内容第一是介绍安阔国际，全称北京银泰银信投资管理有限公司，下属三个产业，有安阔汽车极限运动、安阔文化发展（旅游）、安阔商城。公司最早做汽车抵押贷款业务，2013年开始做P2P理财业务，然后介绍公司的发展规模，在哪些地方开了哪些家分公司。第二是详细介绍下属的三个产业项目的发展、收益情况。第三是介绍公司的理财产品，及收益情况，主要有月月盈、月满某、季某、双季盈、年满某产品，以及相对应的固定投资收益。第四是介绍公司的保障情况，因为公司发展稳定，收益可观，资金有保障，另外公司也学习银行有自己的风险保证金，由第三方银行托管，以便防范资金兑付风险，同时对客户的投资进行使用名下公司、产业股权质押。第五是介绍一下公司未来的发展、规划。接下来还要根据员工手册讲一下员工的规章制度，主要讲行为规范、人事制度、考勤休假、薪酬福利等一些制度性的东西。开展业务培训时，业务员去广场、街边等随意的地方向行人、路人发放公司统一制作的宣传单页，要取对方的联系电话，备案到公司前台，积累一定的客户之后，市场部就会召开公司说明会，然后由讲师集中讲解，讲解完公司会发放小礼物，之后业务员继续跟进，总之要积极发展客户，完成业绩。北京总公司曾经来人做过“合规”培训，防止误导销售，他们针对有些疑问作出的制式答案。比如1、问“保本保息吗？”，我们要回答：“不保本保息，但公司发展比较稳定，未来发展良好”；2、问“是存钱的吗”，我们要回答“我们是做理财的”，同时向业务员培训，对客户不能说存钱，要引导客户说投资理财；3、问“有没有金融牌照”，我们要回答“，我们不是银行，不需要金融牌照，公司发展业务靠的是营业执照”。4、问“投资可不可以提前赎回”，我们要回答“可以，直接到公司运营办理手续就可以，本金返回，利息会有损失”。乔某称他是按照合规培训内容给员工和客户解说，但是有的业务员发展客户时为了业绩，会夸大公司宣传，对客户承诺保本保息。安阔国际没有金融牌照，下属公司也没有金融许可牌照。员工收益是工资和绩效，但公司规定，在新入职员工培训的时候，不可以告诉员工的提成情况，让员工过了试用期，由自己的团队经理告知提成情况。公司由财富总经理负责，乔某属于内勤，市场部有总监、团队经理、业务员。财富总经理负责全面工作，总监负责管理团队经理，团队经理管理业务员，业务员开展业务。总公司会给公司定任务，财富总经理会将公司的任务分给总监，总监再将任务分给团队，业务员有自己的基本任务。3.陈某证言，证实陈某2015年10月20日加入平泉安阔，从事行政前台工作，负责公司人事，包括入职、离职，考勤、前台接待、内勤等。北京银泰总公司、平泉分公司的运营、人事情况与张某、乔某属实内容基本一致。同时证实北就银泰总公司与平泉分公司的客户签订的《出借咨询与管理服务协议》、北京安阔极限汽车运动有限公司与客户签订的《借款协议》、北京安阔极限汽车运动有限公司与客户签订的《股权质押合同》都是北京总公司制作好了给邮寄过来的，这些协议上面都已经盖好了北京总公司的印章。关于员工工资、提成的发放，每个员工都有工资卡，每月工资由总公司打到张某的卡上，然后张某再发放到个人工资卡上，开始每个月工资都很准时，每月15日到账，2017年3月份就开始有延误了。提成也是打到张某卡上，一般都是直接发现金。4.于某证言，证实于某与被告人张辉系夫妻关系。张辉使用于某的身份挂在银泰平泉分公司，并将发展的部分客户写在于某名下。张辉在银泰平泉分公司先是业务员，后来是团队经理。张辉跟她说业务员和团队经理主要就是拉理财业务，让客户投资。业务员时是张辉自己去广场、街道等地发传单，当了团队经理就是带着自己团队的人去宣传，总之要拉业务。5.池某、孙某梅、程玉莲、郭文静、景海超、陈楠、韩慧慧、姜海中、李亚惠、李建、刘瑞华、刘玉莲、盛雪梅、秦素云、宋连芳、祁红艳、王玉荣、王红蕾、司立文、魏红印证言，证实池某等20人均系安阔国际平泉分公司的业务员。平时的任务是按时参加公司早会，让业务员去广场、大街等地向过往的老百姓发放公司制定的理财宣传单页，向老百姓介绍安阔国际的理财业务，主要就是拉人到公司存款。团队经理的主要职责就是督促业务员找业务，拉存款。安阔国际的理财项目主要有月满某、季某、双季盈、年满某和门票业务。业务员发展客户投资理财，能得年化3%的提成。有客户在银行做过理财业务，问安阔国际有没有银行那种金融许可证，业务员将这个问题反映给李某1、宋某，后来上面的王某1就统一让业务员给客户解答，“公司是合法的，证件正在办理中”。公司告诉业务员找客户尽量找年龄大一点的，因为老年人比较容易相信这种理财，还要把公司的利息与银行比较，显示公司的利息高。三、集资参与人陈述1.董某2、商雅贤、冯强等351人陈述及借款合同、股权质押合同、出借咨询与管理服务协议，证实董某2等人全是在平泉安阔国际投资的会员。安阔国际平泉分公司通过广场发单子、经理或者业务员找人投资等方式，以让客户投资安阔国际名下产业的名义，承诺客户投入一定数额的钱后，可以按照投资项目和金额逐月返利。投资项目分为年满某、月月盈、季某、双季盈、月满某。还有一个门票项目投资，也分为季某、年满某等，投资方式都差不多。这些人都是按照安阔国际平泉分公司投资返利的标准投资了几万元到几十万元不等，接待的人员都是安阔内部的经理、业务员、总监等，交钱能用银行卡刷pos机，有时也交现金，之后签订借款协议、股权质押合同和出借咨询与管理服务协议，签完后还会有一份到账确认函。返钱的时候都是返还到投资人指定的银行卡上，除了小部分人没有拿到任何返利的钱，剩下的都拿回了一定比例的利息，但仍然没有全部拿回本金。2.刘会龙、赵玉芝、李艳春、赵秀君、刘某2红陈述及签订的相关协议，与董某2等351人陈述及提供的书证一致。3.王某3陈述及相关书证，证实2017年3月，王某3去广场溜达，经过平泉安阔的时候，张辉问她存钱吧，说他们那里给的利息高，王某3就心动了，跟着张辉进了屋里，张辉讲解公司规模挺大，分公司挺多，存款利息等，给了王某3一张宣传单页。王某3想了几天，在安阔存10万元办理了门票业务，利息是每5万元一年给9500元。2017年5月张辉给王某3打电话，说公司搞活动，存钱利息非常高，王某3又存了2万元季某，8月份张辉又给王某3续签了2万元的年满某，后来又存了1万元年满某。这13万元的本金都没回来。四、同案被告人的供述与辩解1.李某1的供述与辩解，证实李某1开始担任平泉分公司总监，后来任财富总经理，简称财富总，负责全面工作。银泰总公司、平泉分公司的工商登记情况、人员设置管理情况、经营项目、运营方式等与证人证言一致。同时证实平泉分公司员工85人，财富总1人，内勤3人，有两个总监带团队，刘某1、李某3，下面的团队有计某团队（16人）、钱雅惠团队（16人）、刘春辉团队（10人）外，张辉团队（9人）、李洪利团队（9人）、张旭东团队（12人）、宋天恩团队（8人）。北京总公司给平泉分公司配了两部POS机，所有客户投资资金都使用这两部POS机刷卡，将资金转到北京总部。分公司宣传理财单页开始是总公司制作好了邮寄过来，后来为了减少成本，总公司提供电子彩页，分公司自己找店印刷。北京银泰银信投资管理有限公司与客户签订的《出借咨询与管理服务协议》、北京安阔极限汽车运动有限公司与客户签订的《借款协议》、北京安阔极限汽车运动有限公司股东与客户签订的《股权质押合同》都是总公司制作好了给分公司邮寄过来的，这些协议上面都已经盖好了总公司的印章。北京安阔极限汽车运动有限公司也是苗驯骅的，但是法人是常某，签订的借款都是这个公司的。李某1的收益包括基本工资，绩效，提成。基本工资是固定的，但是必须得完成任务，才能挣得全部的工资、绩效，提成是按照比例来的，李某1担任总监的时候基本是他管理团队业务的千分之三，有时候公司有活动也会达到百分之一，担任财富总的时候给李某1的提成比例就少了，但是基数是整个公司的业绩。2.宋某的供述与辩解，证实2015年6月，宋某加入北京银泰银信投资管理有限公司承德分公司，2015年10月份平泉分公司成立后，任平泉分公司的总监，实际上干的是平泉分公司的财富经理的工作。2017年4月份，公司总部将宋某提升为储备大区总经理，他就不再分管平泉分公司了。平泉分公司的上级领导是北京银泰总公司。公司通过打广告、发传单、朋友介绍，招聘到团队经理、业务员，再通过团队经理、业务员到大街上发传单、客户口头转介绍等方式联系客户，让这些客户到平泉分公司存款。财富总负责整个分公司的日常管理，带领整个分公司的团队；分公司总监负责管理自己下面的团队，指导协助业务员进行签单，发展客户；团队经理管理团队里的理财顾问，督促、激励理财顾问去拉存款客户；理财顾问去大街上发传单，发展客户到分公司存款。关于北京总公司、平泉分公司的工商登记情况、运营方式、人员架构、职责、奖金往来方式等与李某1供述及证人证言一致。3、刘某1的供述与辩解，证实刘某1在平泉安阔国际任总监，2017年6月以前是团队经理。平泉分公司的工商登记情况、运营方式、人员架构、职责资金往来方式等情况与李某1、宋某供述及证人证言一致。同时证实刘某1带领三个团队，有钱雅慧团队、刘春辉团队和计某团队。自己带领的团队经理和业务员完成任务额，刘某1得他们完成任务一定比例的提成。业务员时有基本工资、绩效、提成，当上团队经理时又有团建费，团队提成，当上总监时也有工资与提成。五、本案八被告人的供述与辩解1.李沅承的供述与辩解，证实李沅承曾用名李文海，在银泰平泉分公司上班时叫李某2刚。于2015年10月份至2017年3月在平泉分公司工作，见过平泉分公司的营业执照，但营业执照上没有存款这项业务。自己作为团队经理，工作职责是与业务员去大街上、广场上给遛弯的百姓发传单，有时在大街上做展台，拉不特定的老百姓来公司听沙龙会，让这些老百姓存款。关于银泰平泉分公司的组织结构、人员、经营项目、经营方式等与李某1、宋某、刘某1供述及证人证言基本一致。2.李洪利的供述与辩解，证实李洪利在安阔先后当过业务员、团队经理。关于银泰平泉分公司的组织结构、人员、经营项目、经营方式等与李某1、宋某、刘某1供述及证人证言基本一致。同时证实从老百姓那拉的存款都是公司用POS机刷到北京。3.张旭东的供述与辩解，证实张旭东2016年11月份至2017年4月在银泰平泉分公司担任业务员、团队经理。职责是到广场、商场等公共场所向不特定广大群众发放、宣传、讲解，还有就是通过电话向自己的亲朋等熟人宣传、讲解、拉客户。关于银泰平泉分公司的组织结构、人员、经营项目、经营方式等与李某1、宋某、刘某1等被告人供述及证人证言基本一致。4.张辉的供述与辩解，证实2015年12月左右，张辉通过招聘信息到安阔财富，也就是银泰平泉分公司工作，起初是业务员，2016年7、8、9月份为团队经理试用期，一直到2017年7月份左右离职。5.刘春辉的供述与辩解，证实刘春辉2016年1月份加入银泰平泉分公司，2016年5月份担任团队经理一直到2017年9月份。关于银泰平泉分公司的组织结构、人员、经营项目、经营方式等与李某1、宋某、刘某1等被告人供述及证人证言基本一致。同时证实总公司给分公司配了两部POS机，客户投资资金需要使用这两部POS机刷卡，钱直接刷到总公司。理财顾问将分公司留存的协议交给张某，张某做好登记，向总公司上报并将分公司所有协议邮寄到总公司。6.宋天恩的供述与辩解，证实2015年10月份宋天恩开始在银泰平泉分公司担任理财顾问。2016年7、8月份被提拔成团队经理。关于银泰平泉分公司的组织结构、人员、经营项目、经营方式等与李某1、宋某、刘某1等被告人供述及证人证言基本一致。同时证实公司领导给培训的时候说主要向中老年拉存款，因为年轻人不相信这种投资理财，中老年人有钱还容易相信这种理财。7.刘青环的供述与辩解，证实刘青环在平泉分公司干了一年多，后来发现公司承诺返给客户的利息越来越高，觉得这个公司风险太大，就不干了。关于银泰平泉分公司的组织结构、人员、经营项目、经营方式等与李某1、宋某、刘某1等被告人供述及证人证言基本一致。8.钱雅惠的供述与辩解，证实2016年3月钱雅惠到银泰平泉分公司也就是安阔财富工作。开始担任理财顾问，2017年4月份由于业绩完成升任团队经理，一直到2017年8月份公司出问题，资金链断裂。六、鉴定意见，石家庄中财国信会计师事务所《冀中财专审字［2019］第2009号专项审核报告》，证实侦查机关委托的专业机构通过平泉市公安局提供的询问、讯问笔录，电子数据检查工作记录，调取的银行账户交易流水、pos消费明细，吸收投资明细表，银泰平泉分公司投资人签订的合同，审核银泰平泉分公司非法吸收公众存款总额、损失总额、被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、李洪利、刘青环、钱雅惠、张辉、张旭东作为团队经理吸收投资数额、投资人损益、个人投资、获利情况。七、视听资料、电子数据，光盘1张，由讲师乔某提供的安阔国际培训、政策等视频资料。八、被告人提供的证据：1.被告人张辉提供的于某为投资人的《借款合同》、《股权质押合同》、《出借咨询与管理服务协议》、明细表、2017年7月工资表及结婚证，证实张辉妻子于某在银泰平泉分公司投资情况。2.被告人钱雅惠提供的有冯燕、王玉兰等人签名的《谅解书》，证实钱雅惠积极帮助被害人向公司追讨欠款，并带领受害人到平泉市公安局报案，配合公安局机关查明犯罪事实，部分被害人对钱雅惠予以谅解。上述证据经庭审示证、质证，证据之间能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以证明查明的事实成立。原判决认为，被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、李洪利、刘青环、钱雅惠、张辉、张旭东作为银泰平泉分公司团队经理，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。八被告人积极参加非法吸收公众存款犯罪行为，在共同犯罪中起次要、辅助作用，属从犯，依法减轻处罚；被告人刘春辉、钱雅惠犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法减轻处罚；平泉市公安局经侦大队尚未确定犯罪嫌疑人，在一般性排查询问时传唤被告人李沅承、宋天恩、李洪利、刘青环、张旭东，五被告人主动交代自己的犯罪行为，构成自首，依法减轻处罚。被告人张辉庭审中自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，酌情从轻处罚；被告人钱雅惠取得部分被害人谅解，酌情从轻处罚。被告人张辉的辩护人关于张辉妻子于某名下的投资款项不应计入张辉犯罪数额的辩护意见与法律规定不符，不予采信。各被告人的犯罪所得应依法予以追缴。根据本案犯罪事实、犯罪性质、情节，经审判委员会讨论决定，判决：一、被告人李沅承犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。二、被告人刘春辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。三、被告人李洪利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。四、被告人宋天恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。五、被告人刘青环犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。六、被告人钱雅惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。七、被告人张辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。八、被告人张旭东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。九、被告人李沅承犯罪所得74228.57元、被告人刘春辉犯罪所得72466.66元、被告人宋天恩犯罪所得72709.52元、被告人李洪利犯罪所得73709.09元、被告人刘青环犯罪所得63089.17元、被告人钱雅惠犯罪所得61735.17元、被告人张辉犯罪所得65534.47元、被告人张旭东犯罪所得38200.00元依法追缴（被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、刘青环、钱雅惠、张辉、张旭东已退缴；被告人李洪利于判决书生效后三十日内退缴）。李洪利上诉主要提出，原判量刑重。本院经审理查明的事实与原判认定的事实一致。认定的证据均经原审法院庭审质证，本院审查，证据间能相互印证，予以确认。本院认为，上诉人李洪利、原审被告人李沅承、刘春辉、宋天恩、刘青环、钱雅惠、张辉、张旭东作为银泰平泉分公司团队经理，未经国家金融监管部门许可，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大。原判决认定事实和适用法律正确，审判程序合法，量刑中已综合考虑了上诉人李洪利及各原审被告人的量刑情节，量刑并无不当。李洪利上诉理由，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  丛云峰审判员  李浩东审判员  赵 辉二〇一九年十二月五日书记员  林佳欣