吉林省梅河口市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）吉0581刑初512号 公诉机关吉林省梅河口市人民检察院。 被告人辛立勇，男，1979年9月6日出生，汉族，大专文化，个体工商户，户籍所在地吉林省梅河口市，住梅河口市，因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月8日被梅河口市公安局刑事拘留，同年9月12日被梅河口市公安局逮捕。现羁押于梅河口市看守所。 辩护人张学军，上海市海华永泰（沈阳）律师事务所律师。 梅河口市人民检察院以梅检刑检刑诉[2018]506号起诉书指控被告人辛立勇犯诈骗罪，于2018年10月10日向本院提起公诉,本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2019年1月7日公开开庭进行了审理，梅河口市人民检察院指派检察员董春伟出庭支持公诉，被告人辛立勇及其辩护人张学军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 梅河口市人民检察院指控：自2004年至2017年间，被告人辛立勇伙同其母亲张某1（已判决）隐瞒其在中国工商银行股份有限公司梅河口支行贷款260万元（以下币种均为人民币）和中国建设银行股份有限公司梅河口支行贷款人民币400万元的情况下，仍以其所经营的服装店要扩大经营规模，进货需要资金为由，以月利息1分、2分或年利息1分5厘为诱饵，从被害人郭某、刘某1、孙某1等39人处骗取钱款数额合计1333.7万元，直至案发仍无力偿还，给众多被害人造成巨大经济损失，经统计如下：郭某人民币25万元、王某1人民币10万元、龙某1人民币65万元、龙某2人民币21万元、宋某1（孙某2）人民币61万元、刘某1人民币20万元、张某2人民币20万元、刘某2人民币12万元、李某1人民币29万元、贾某1人民币6万元、贾某2人民币20万元、李某2人民币9万元、郑某1人民币6.4万元、王某7人民币16万元、马某1人民币54.5万元、赵某1人民币9万元、马某2人民币9万元、马某3人民币17万元、常某1人民币20万元、赵某2人民币6万元、马某4人民币8.04万元、李某3人民币55万元、邹某1人民币7万元、邹某2人民币3万元、王某2人民币25万元、徐某1人民币10万元、孙某3人民币8.8万元、池某人民币5万元、薛某人民币6.8万元、韩某1（齐某1）人民币227万元、郑某2人民币74万元、韩某2人民币170万元、王某3人民币7.16万元、于某人民币6万元、韩某3人民币67万元、韩某4（孙某1）人民币166万元、王某4人民币35万元、张某3人民币11万元、周某人民币6万元。 公诉机关认为，被告人辛立勇明知其母亲张某1负债已无力偿还，隐瞒自身真实财产状况，许诺给付利息，骗取他人钱款，数额特别巨大，其积极参与，与张某1共同犯罪，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。 被告人辛立勇对公诉机关指控的事实及罪名有异议，认为钱款都是我母亲张某1借的，字都是张某1签的，自己就是打工的，跑银行和厂家。辩护人认为辛立勇主观上没有非法占有故意，客观上没有虚假陈述、隐瞒真相，钱款是张某1借的，还不上是因为经营不善。辛立勇不管钱、不管账，或多或少知道这件事，但不能认定其构成诈骗罪。于某的借款民事上已消除，不应承担刑事责任。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实基本一致。 另查明：2018年8月8日，被告人辛立勇经公安民警电话传唤到案。梅河口市如意永亮羽绒服装大世界（个体工商户），法定代表人张某1，于2016年7月21日注销；梅河口市永亮羽绒服装商城（个体工商户），经营者辛立勇，于2016年7月21日成立。 上述事实，有公诉机关当庭举证和质证的下列证据证明： 1、梅河口市人民法院案件移送函证明：梅河口市人民法院受理的原告宋某1、郭某、龙某2、龙某1、刘某1、常某2、马某4、马某2、马某3、王某4、王某7、郑某1、郑某2与张某1、辛立勇民间借贷纠纷。在诉讼过程中，原告主张被告借款涉嫌刑事犯罪，要求将案件移送公安机关。因当事人主张将案件移送公安机关。梅河口市人民法院认为，张某1、辛立勇向上述人员借款时，有隐瞒银行贷款及其向多人借款的行为，涉嫌刑事犯罪，将十九件案件于2017年9月4日移送给梅河口市公安局。 2、张某1记载借款草账，证明：薛某人民币8万元，马某1人民币54.5万元，常某1人民币20万元，李某3人民币55万元，张某4人民币1.5万元，徐某1人民币10万元，王某5人民币74万元，邹某3人民币12万元，龙某1人民币65万元，张某8人民币56万元，韩某2人民币194万元，邹某2人民币3万元，郭某人民币35万元，赵某2人民币6万元，李某1人民币107.5万元，刘某2人民币12万元，韩某4人民币166万元，赵某3人民币25万元，郑某1人民币7万元，王某7人民币19万元，韩某3人民币84万元，龙某2人民币28万元，胡某人民币20万元，孙某3人民币10万元，韩某1人民币167万元，齐某2人民币60万元（共227万元），马某2人民币9万元，宋某2人民币61万元，张某5人民币20万元，张某2人民币20万元，赵某1人民币10万元，于某人民币21万元，刘某1人民币20万元，郑某2人民币30万元，郑某1与郑某2人民币44万元，张某3人民币16万元，马某3人民币19万元，王某2人民币25万元，马某4人民币9万元，王某3人民币8万元。 3、民事判决书证明：梅河口市人民法院于2017年10月24日判决，张某1于2011年4月2日与中国建设银行梅河口支行签订个人住房(商业用房）借款合同，合同约定借款400万元，年利率8.84%，期限至2021年4月2日止。(475.33平方米）解除合同；给付建设银行本金1916800.13元及2017年8月4日之前利息2064.74元。 4、民事调解书、中国工商银行借款凭证、抵押合同、保证合同证明：2016年7月7日从工商银行抵押贷款260万元，房屋385.48平方米，评估价值529万元，土地138.41平方米，评估价值14万元，共543万元；辛立勇对张某1的债务承担连带保证责任。经法院调解于2017年11月23日达成民事调解书，被告人张某1截止到2017年8月28日，尚欠工商银行梅河口支行2529339.87元。（说明：543÷385.48≈1.41万元每平米带土地，529÷385.48≈1.37万元）。 5、协议书、房地产买卖契约、房屋所有权登记审批表、收据证明：2001年5月28日张某1从梅河口市兴佳房地产开发有限公司购买，面积：385.48平方米门市，价格：141920元；2001年5月25日张某1从梅河口市兴佳房地产开发有限公司购买，面积：475.33平方米门市，价格：1901320元。共计：3443240元；辛立勇所有权证号111307，面积152.18平方米住宅。 6、个体户信息、经营者信息证明：梅河口市如意永亮羽绒服装大世界（个体工商户），法定代表人张某1，于2016年7月21日注销；梅河口市永亮羽绒服装商城（个体工商户），经营者辛立勇，于2016年7月21日成立。 7、协助查封通知证明：梅河口市公安局已将辛立勇所有的位于芳华名苑A8面积95.81平方米、所有权证号111307，面积152.18平方米住宅予以查封的事实。 8、调取证据通知书证明：辛立勇在农行账户交易明细，2016年辛立勇账户进羽绒服付款38万余元的事实。 9、说明：江苏千仞岗实业有限公司与梅河口市永亮羽绒服大世界业主张某1、辛立勇没有业务来往。10、说明：红豆集团无锡远东服饰有限公司与梅河口市永亮羽绒服大世界业主张某1、辛立勇没有业务往来。 11、雅鹿结算明细证明：太仓市宁盈贸易有限公司与辛立勇于2016年7月17日到2017年3月5日对吉林雅鹿羽绒服进货及返货记录，2016年实际支付51884元。 12、结算记录证明：北京楠溪龙制衣有限公司销售给梅河永亮2015年10月17日到2016年12月5日销售金额19118元，张某1最后一次进货是2016年12月5日。13、北京市杰奥制衣公司王某7证明：2012年至2016年5月辛立勇在该公司进羽绒服，梅河口市只有辛立勇一个客户，没有签订合同。2016年5月，辛立勇进了5万元的货。 14、雅鹿羽绒服装公司长春公司销售经理杨某1证明：2012年至2016年辛立勇在该公司进货，2016年的时候就不进货，辛立勇与雅鹿、雪中飞都签订合同。 15、长春波雪贸易有限公司郑某3证明：每年辛立勇都与公司签订合同，到2016年6月16日最后一次签订合同后就不进货了，从2011年到2016年销售情况为2182979.28元。最后一次进货是2017年的3月8日。 16、长春波雪贸易有限公司与辛立勇签订的羽绒服销售协议，时间：2016年4月1日至2017年3月31日。 17、北京市米杰琪大风车服装公司赵顺来证明：2013年至2015年张某1每年都是十月份以后进货，最后一次是2015年10月份。 18、梅河口市永亮羽绒服大世界经销服装品牌及销售现场。 19、梅河口市公安局调取证据通知书证明：辛某1、张某1、辛立勇、徐某2、辛某2、永亮羽绒服大世界在中国银行梅河口支行银行存款流水明细及对手信息，其中有徐某2、张某1、辛立勇（“3962”，2017.4.17刘某120万元，2017年5月8日王某1人民币10万元）有银行流水明细；在建设银行梅河口支行银行流水及对公账户，其中辛某1、张某1、辛立勇（2017年3月9日龙某1电子汇入60万元）、徐某2有银行流水明细。 20、说明：江苏千仞岗实业有限公司与梅河口市永亮羽绒服大世界业主张某1、辛立勇没有业务来往；红豆集团无锡远东服饰有限公司与梅河口市永亮羽绒服大世界业主张某1、辛立勇没有业务往来；太仓市宁盈贸易有限公司与辛立勇于2016年7月17日到2017年3月5日对吉林雅鹿羽绒服进货及返货记录；北京楠溪龙制衣有限公司销售给梅河永亮2015年10月17日到2016年12月5日销售金额；长春波雪贸易有限公司与梅河口市辛立勇签订的2016年度经销商销售协议书及销售记录。 21、张某1证实：我一直做服装生意，我在万家福超市那个楼经营永亮羽绒服大世界，就是卖服装，法人是我儿子辛立勇，经营童装、棉裤、马甲、小衫、衣服裤子、羽绒服。羽绒服有波司登、雅鹿、雪中飞、杰奥、鸭鸭、鸭宝宝、红豆、千仞岗、还有一些小牌子想不起来了，童装、棉裤、马甲、小衫、衣服裤子什么品牌我都记不清了，当时主要就是经营卖羽绒服。1987开始背包卖服装的，当时有个小床子，然后又在大井商场买，又转到百货大楼那卖，2001或是2002年搬到万家福超市那个楼，刚开始是我和我哥张某6一起卖的，一起经营这个买卖，2004年我哥不干了，把房子和生意，还有借条都转给我了，我一直经营到现在。一共欠个人一千五百六十多万，欠工商银行贷款二百五十五万，欠建设银行贷款一百九十万。用我现在经营羽绒服的门市抵押贷的款。欠钱有郭某、王某1、宋某2、龙某2、龙某1、刘某1、李某1、郑某1、王某7、韩某2、韩某4、韩某1、郑某2、马某1、赵某1、马某2、马某3、常某1、赵某2、马某4、李某3、刘某2、张某7、王某2、还有一些人记不清了。我现在手里没有账有些记不清了。都是他们为了得到利息，主动找我来把钱借我的，月利息一分钱，2017年5月7日向郭某借了22万元现金，2017年5月8日向王某1借了10万元，往我儿子辛立勇账户上汇的钱，2017年4月1日向宋某1借了21万元现金，钱都进货用了，在辽宁西柳市场还有北京大洪门市场进的衣服。有西裤、运动裤、运动外套、夹克、女装、小衫、裙子等等。从30到100不等，最贵的也就120多块钱吧。有我自己去的，还有跟我儿子辛立勇一起去的，在谁家进的货我记不住了，进了100多万的货，进货单提供不出来了，有在商场存留的，还有一些卖出去了。我让借款人往辛立勇账户上打的钱。郭某跟我说张某1，到三月份了，你用钱不，我说用，就这样把钱借我了。宋某2、王某1、龙某1、刘某1都是通过郭某借的我钱，他们都没给我直接对话，都是郭某跟我联系的。前两年每年的利润能赚100万，这两年不行了。1987年我跟我哥张某6合伙做买卖，之前挺挣钱，后来在2002年的时候我俩把现在这个永亮羽绒服的这栋门市买下来了，买下来之后我俩又继续经营了2年，大概在2004年的时候因为在装修还有周转经营上出现了些问题，我们外债欠了大概400多万，这个时候我哥不想跟我一起干了，他就让我把欠的400多万外债还有门市房的贷款200多万接过去，再另加给他50万现金，就这样我就同意他的想法了，就这样我始终带着这600多万的外债经营着，我手里也没有多少现金，就有一些货在手里，之前厂家都帮我们铺货所以能维持一阵，后来在2007年的时候厂家不支持铺货了，为了继续维持买卖，手里也没有多少活钱，所以就开始向个人借钱。就是每年的利息都得给人家，如果他们要本金我就给人家，如果不要我就继续往下一年继续借贷。之前欠的400多万有郭某、韩某2、韩某1、齐某1、高某、张某3、薛某、邹某2、邹某3、孙某5，还有谁我记不清了。之后我又陆续的向其他人借钱，然后把借来的钱还之前的本金或者利息，再加上人员开资，进货等等，就这样一点点越欠越多。2017年3月9日向龙某1借过60万，2017年4月1日，2017年5月23日分别向宋某2借21万、40万，2017年4月17日向刘某1借20万，2017年5月7日向郭某借22万元，2017年5月8日向郭某儿媳妇王某1借了10万，向赵某1借了10万。共计是183万。有进货用了，还有还之前欠的钱。进货用了120多万吧。还常某1亲家姓孙的一个人连本带利43万左右，还韩某2人民币20万左右本金，还张某2本金10万，还王某2利息6万，还张某5利息2.4万，邹某2、邹某3加一起10万左右，还有谁我想不起来了。我打算先找个买家把我抵押在银行的房产赎回来，然后再卖给他，再把剩下的钱还给借给我钱的人。2017年3月份至今没进过羽绒服。通过我以前的一些欠款人找的我借给我的，然后我给他们利息，给他们打欠条。两个门市房的所有权都是我的名，一共860平方，目前都分别抵押在工行和建行贷款了，贷款现在也没还上。在兴佳地产手里买的。如果是2017年1月借钱，2018年1月就来了，我问是连本带利拿走还是接着借，借我我就连本带利再打条，比如他说拿走50万就拿走50万。22、杨某2证言：我是北京市童话星羽绒服装店的老板，辛立勇、张某1没有在其公司进货。23、郑某3证言：我是长春波雪贸易有限公司的财会，我们公司是波司登公司下的子公司，负责吉林省的内蒙古兴安盟波司登羽绒服的销售，之前我们公司还经营雪中飞和康博的羽绒服销售，每年4月1日之后签订合同，一年一签。梅河口市就有一个经销商辛立勇。辛立勇在去年的6月16日签订合同之后，今年没有续签合同。2016年辛立勇进了3901件货。2015年进1463件货。从我们财会的回款流水上看2015年进54万元的货，2016年进627500元的货。从我们公司出入单据明细上看，最后一次进货是2017年的3月8日。 24、郭某陈述：2014年2月14日其儿子龙某2人民币21万元，打到辛立勇账户，有借条；2016年5月31日其女儿龙某1人民币5万元，有借条；2016年7月26日其借给张某13万元，有借条；2017年3月9日龙某160万元，打到辛立勇账户，张某1打的借条，有张某1、辛立勇的名字；2017年5月7日借其22万元，有借条；2017年5月8日其兄弟媳妇王某人民币万元，打到辛立勇账户，有借条。宋某1和刘某1是通过我借款给张某1，李某1和徐某1是在10年前通过我认识的张某1。我和宋某1是朋友，和刘某1是初中同学。2017年4月1日宋某1媳妇孙某6人民币21万元，打的借条，借条名为孙某6；2017年5月23日宋某1媳妇孙某640万元，打的借条，名为宋某1；我找了我儿子龙某2、我女儿龙某1、我兄弟媳妇王某6、我朋友宋某1、我同学刘某1、我朋友李某1、徐某1，我给张某1找了七个人借钱。这些人跟张某1都没有什么关系，这些人的钱都是张某1找到我让我帮忙给她借钱，然后我找的这些人帮张某1借的。我儿子龙某2、女儿龙某1知道张某1是我朋友，但是没有什么往来，王某1、刘某1、宋某1之前根本都不认识张某1这个人，都是我找到他们帮张某1借钱，他们看我借给她的，通过借给张某1钱才认识这个人了，李某1和徐某1在之前通过我认识的张某1，但是只是认识，知道这个人，没有往来，张某1让我帮着借钱时我找到李某1和徐某1跟他俩说张某1进货需要钱，他俩才借的，但是具体借了多少钱我不知道，他俩直接给张某1送去了。 24、王某1陈述：2017年5月8日给辛立勇账户汇款10万元，她不认识张某1和辛立勇。郭某给她打的欠条。 25、龙某2陈述:张某1通过我母亲郭某管我借的钱，2014年4月21日21万汇到辛立勇账户上，有借条。 26、龙某1陈述：张某1和我母亲郭某原来是同事，通过这个关系我和辛立勇认识的，2017年3月9日将60万元汇到辛立勇账户；之前给其母亲5万元生活费也借给张某1， 共计65万元，借给张某1，其中60万元借条有张某1和辛立勇签名。 27、宋某1（孙某6）陈述：我妻子孙某6通过郭某认识的张某1，2017年5月23日分两次借给张某1，一次是21万，另一次是40万。 28、孙某6陈述：我是通过郭某跟张某1认识的，张某1分两次借钱，一次是2017年4月1日21万元，第二次是2017年5月23日40万元。 29、刘某1陈述：我不认识张某1，我是通过郭某认识的，2017年4月17日借给张某120万元，汇到辛立勇银行账户，借给张某1、辛立勇。 30，张某2陈述：我通过我朋友的妻子认识的张某1，2012年8月5万元，2014年15万元，共计20万元，我是通过郭某老公龙伟认识的张某1。刘某2不认识张某1，在三四年前通过我，刘某2借钱借给张某1之后认识的，刘某2说借给张某112万元。 31、刘某2陈述：我通过张某2介绍认识的张某1，张某1向她借12万元。 32、李某1陈述：我是张某1案件的受害人李某1，关于我借给张某1钱款的数目有一些地方我记错了，现在我来更正一下，我一共借给张某1连本带利1075000元钱。我能记住的这几次本金一共是64万元。（1、李某1：10万元；2、李某1：9万元，贾某1：6万元；3、李某1：10万元，贾某2：20万元；4、李某2：9万元）之前我不认识张某1，我是通过我的好朋友郭某认识张某1的，郭某和张某1之前是一个单位的同事。我借给张某1人民币19万元，我小姑子贾某1借过张某1人民币6万元，我二小姑子贾某2借给过张某1人民币20万元，我妹妹李某2借给过张某1人民币6万元。张某1都给打欠条了，都是以向我借钱的名义给我打的欠条，因为贾某1、贾某2、李某2根本不认识张某1没见过面，所以都是冲我说话。 33、郑某1陈述：2015年10月30日被骗5万元，2016年10月30日被骗1.4万元，我和张某1是朋友，我俩在四十多年前就认识了，王某7借给张某1算上利息19万元。 34、王某7陈述：我之前不认识张某1和辛立勇，我是通过我朋友郑某1认识的，2015年10月30日10万元，2016年七八月借6万元。 35、马某1陈述：我丈夫那某和张某1的丈夫辛某1是亲属，我和张某1关系不错，借给张某154.5万元。过一段时间，张某1说需要用钱进货，让我问问亲属有没有余钱借给她点，我就找到了哥哥马某4人民币9万元、姐姐马某3人民币20万元、妹妹马某2人民币9万元、妹妹常某1人民币20万、外甥女赵某4人民币10万、外甥女赵某2人民币10万。 36、赵某1陈述：通过我姨妈马某1认识的张某1，2017年4月5日借给张某110万元，取回1万元，实际损失9万元。 37、马某2陈述：张某1以前跟我们都是兴业村的邻居我们认识，辛立勇不认识，2016年3月24日借张某19万元。 38、马某3陈述：我和张某1之前就认识，原来是一个村的，借张某1本金大约17万元。 39、常某1陈述：我姐马某1和张某1是朋友，通过马某1认识的张某1，2015年8月8日20万元打到辛立勇银行账户。 40、赵某2陈述：我和张某1不认识，我姨马某1和张某1是朋友，是马某1跟我说张某1需要用钱进服装的事。2013年、2014年9月份借张某16万元。马某3是其母亲。 41、马某4陈述：通过我妹妹马某1跟张某1认识的，借给张某1本金8.04万元。 42、李某3陈述：我和辛立勇的父亲（辛某1）早些年的时候是邻居，2015年7月31日被辛立勇骗了55万元，我给辛立勇钱时我、张某1、辛立勇在场，辛立勇跟我说装电梯没钱了，管我借的钱，借条是张某1打的。 43、邹某1陈述：张某1是我亲姨。2009年借给张某17万元。 44、邹某2陈述：张某1是我亲姨，借给张某13万元。 45、王某2陈述：我和张某1、辛立勇在工作中认识的，借了本金25万元，每年利息是6万块钱，现在已经给了五年了。 46、郭某证言：徐某1在北京委托她来公安机关代她报案。徐某1之前不认识张某1，是张某1找到我跟我说进羽绒服缺钱，让我帮忙给借钱，我找到我的朋友徐某1，徐某1借给张某1本金10万元钱。 47、孙某3陈述：我是通过张某1的亲家石某认识的张某1，借给张某1本金8.8万元。 48、池某陈述：张某1租我们单位百货大楼的门市，我把5万元借给了张某1。 49、薛某陈述：张某1是我爱人张某9的妹妹，将6.8万元借给张某1。 50、齐某1陈述：我老公韩某1的亲姨是张某1，借了227万元，韩某1167万元，齐某160万元借给张某1。 51、韩某2证明：其借给张某1本金170万元，张某1是我四姨，辛立勇是我弟弟。 52、郑某2陈述：我们很小的时候就认识，是很好的朋友。共计74万元借给张某1，郑某1是我亲姐姐。 53、韩某2证言：王某3是我女儿，王某3借给张某1人民币7.16万元，2004、2005年左右。 54、于某陈述：辛立勇通过我朋友年某向我借钱，就这么认识的辛立勇，借给辛立勇18万元，辛立勇于2017年12月18日将车顶账又给5万元。 55、鲁某证言：于某借给辛立勇18万，后来连本带利21万元；辛立勇给了于某5万元现金，又把一台黑色的现代胜达车顶给于某，相当于偿还连本带利21万元，实际上于某得到了12万元钱。 56、刘某3证言：于某将车卖给水云天对面的梅河口益丰二手车行，卖了7万块钱。 57、韩某3陈述：我被同母异父的姨张某1及其儿子辛立勇把我的钱骗走了，借给本金67万元，转账19万元，剩余的都是给的现金。借给辛立勇、张某184万元。中国邮政储蓄银行通用凭证2014年11月26日汇款5万元给辛立勇。 58、孙某1陈述：张某1是我的姨丈母娘，其妻子是韩某4，从2006年到2016年分多次被诈骗的，本金加利息166万元。 59、王某4陈述：2016年5月8日借给张某1本金35万元，我父亲王某8汇给辛立勇中国银行账户，中国银行个人客户境内人民币汇款申请书，王某8汇给辛立勇35万元。 60、周某陈述：张某1是其姑姑，截止到2016年2月1日张某1一共欠其12万元，当时借给张某1本金是6万元。 61、张某3陈述：我是张某1的姐姐，2013年5月张某1向其借了11万元，除了本金和利息外又借给张某11万元左右，现在连本带利一共是16万元。 62、孙某3陈述：2015年借了8万元，2016年为了凑整又添了8000元，本金是8.8万元。 63、被告人的供述与辩解：张某1是我母亲,梅河口市永亮羽绒服服装店的法人是我，原来是我母亲张某1，2016年7月份将法人变更为我的名。我一直跑羽绒服厂家，负责签合同等事宜，为了方便，将法人变更为我的名字。实际经营者是张某1。我负责跟羽绒服厂家联系，签订订货合同，进羽绒服。注册资金数额是5万元。经营有波司登、雪中飞、雅鹿、红豆、杰奥、鸭宝宝、丫丫。冬季的时候卖羽绒服，开春开始卖夏季小衫、裤子。张某1进货，有的时候我和她一起去进货。今年（2017年）我和我母亲去过好几次西柳，陆陆续续的进了大概能有80多万的货。每年7月份以后开始到厂家选货，然后签订合同，等到冬季的时候开始卖，等开春了如果有剩余货的话就会返给厂家，第二年再重新进，每年的剩余货都会返厂，每年都会签订合同。平时都是我母亲管账，我就是帮我母亲负责跑羽绒服厂家。债务是多少钱之前我不太清楚，2017年6月份服装店不干了之后，我母亲告诉我个人的欠款有1500多万，银行的贷款400多万。之前我母亲和我舅舅一起经营服装店，后来分开之后，这个服装店由我母亲接手单独经营，从那时候起就有债务跟着，经营了这么多年，每年的盈利情况有的时候也就勉强够支付欠款利息的，所以债务就逐渐增多了。都是一些亲属朋友，我知道的有郭某、李某3、刘某1、韩某2等亲属，具体都欠了多少钱我不清楚。听我母亲跟我说是月利息1分钱。欠款用于服装店生产经营、进货、支出开销。欠款都是张某1借的。大概五、六年前服装店装电梯，我给李某3打电话说店里面要装电梯用点钱，因为之前李某3借过我家钱还上了，我给他打完电话后，李某3媳妇付和平就拿30万送到我母亲张某1手里了，张某1给打的欠条，欠条上没有我的名字；还有一笔刘某1的20万元，刘某1把钱送给我母亲后，对方让我母亲在欠条上也写上我的名字，后来我母亲告诉我这件事，说这个欠条上有我的名字，但这钱不是我借的。我母亲岁数大了，有一些银行的事情她整不明白，就让把钱打到我卡里了。有给厂家打货款的、有取现金进货的、有服装店开销的、偿还银行贷款，还有的张某1让我给谁转账我就给谁转钱。听我母亲张某1说，银行贷款的钱还不上经营不下去了。我家资产以前在原天成国际小区的位置有一个果仁厂的厂房，六七年前动迁了给了280万，当时这笔钱打到我卡里了，后来我母亲让我转给别人了，张某1还人了，具体还谁我不知道；在东方米兰小区有一套住宅，2017年5月份卖了40多万，钱打到我卡里了，然后我打到服装店的对公账户用于经营了；天成国际小区有一个我名字的住宅，这个房子是我母亲住，价值30多万；我目前住的河畔花园我名的住宅现在银行抵押贷款，2015年贷了35万，现在还未偿还完，贷的钱也用于服装店经营了；方华茗苑小区有一个我名的住宅，三四年前按揭贷款买的，当时首付了11万，已经两三个月没有还款了，现在搁置了；再就是张某1名下的永亮羽绒服服装店的850平米的门市楼，目前在银行抵押贷款，欠银行贷款400多万，未还上。转账到我卡里的人有几个不认识的，比如刘某1、马某4、马某2我不认识他们，但是我知道这几个都是借给我家钱的人，往我卡里打过钱，然后我会按照张某1的意思取现或者转账。龙某2、龙某1她俩是郭某的孩子，刘某1我母亲不认识，刘某1是通过郭某把钱借给我母亲的，王某1我母亲认不认识我不知道。 64、鉴定意见：评估基准日2018年1月11日，位于梅河口市松江路永亮羽绒服大世界的2栋房屋建筑物，面积合计为860.81平方米，评估价值：11，879，178元（每平方米1.38万元，没有带土地价值，按带土地每方米1.41万元，差额约25.8万元）。 65、审计报告：经审核认为交易行为真实存在。 上述证据被告人辛立勇及其辩护人对部分被害人陈述有异议，认为借款是张某1所为，是按照张某1的要求转款的，借条中包含利息，但未提供证据证明。上述证据能够证明本案事实，足资认定。 本院认为，被告人辛立勇在明知其经营的商城已负债且已无力偿还的情况下，隐瞒真实财产状况，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控事实及罪名成立，本院予以支持。辛立勇与其母亲张某1共同经营商城，辛立勇系商城经营者，应对商城资产及经营情况清楚，其提供银行卡且在部分借条上签字，参与张某1犯罪活动，但在共同犯罪中处于从属地位，系从犯，应减轻处罚；其辩护人认为指控诈骗罪事实不清，证据不足，没有参与借款，主观上没有非法占有他人财物故意不构成诈骗罪的辩护意见，与本案事实不符，经查，辛立勇与其母亲张某1在负债经营情况下，用其自有的门市房抵押贷款未还，特别是在2017年3月至5月期间（商城于2017年6月15日停业）又向郭某、龙某1、宋某2、刘某1、王某1、赵某1借款182万元，数额特别巨大，现已无力偿还，且对借款去向未提供证据证明，具有非法占有目的，故对辩护人的辩护意见不予采纳；于某是通过他人借款给辛立勇，辛立勇将该款交给张某1用于经营，于某在得知辛立勇已无力偿还全部借款及利息的情况下，同意辛立勇给付5万元及用一台汽车顶账，于某将汽车转卖后得款7万元，于某实际损失为6万元，应计算为犯罪数额。综上，根据被告人辛立勇的犯罪事实、性质、情节，认罪态度、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人辛立勇犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月8日起至2025年8月7日止。罚金于判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人辛立勇与张某1共同退赔郭某人民币二十二万元（与之前欠款三万元，共计二十五万元）、王某1十万元、龙某1六十万元、赵某1九万元、宋某1（孙某2）六十一万元、刘某1二十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  张大勋 人民陪审员  付文霞 人民陪审员  于 兵 二〇一九年一月九日 书 记 员  丁 阳