苏州市姑苏区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)苏0508刑初449号 公诉机关苏州市姑苏区人民检察院。 被告人朱伟明，男，1971年6月8日出生，汉族，高中文化，捕前系维修工，住苏州市。因涉嫌诈骗犯罪，于2018年3月10日被刑事拘留（同年3月9日被羁押），同年4月11日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。 指定辩护人卓艳云，江苏圣典（苏州）律师事务所律师。 苏州市姑苏区人民检察院以姑检诉刑诉〔2018〕434号起诉书指控被告人朱伟明犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年6月22日受理后依法适用普通程序并组成合议庭，于2018年7月30日、12月7日、2019年1月25日公开开庭审理了本案。苏州市姑苏区人民检察院指派检察员蔡国锦出庭支持公诉，被告人朱伟明及其辩护人卓艳云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 苏州市姑苏区人民检察院指控，2018年2月2日，被告人朱伟明至本市姑苏区盛博广场5楼，使用伪造的房屋所有权证、居民户口簿等骗取被害人张某甲的信任，向被害人张某甲借款人民币48000元。2018年2月11日，被告人朱伟明至本市姑苏区苏站路世界贸易中心15楼1509室，使用伪造的房屋所有权证、居民户口簿等骗取被害人洪某甲的信任，向被害人洪某甲借款人民币40000元。综上，被告人朱伟明诈骗作案2次，数额合计人民币88000元。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人朱伟明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱伟明否认非法占有被害人的钱款，不具有坦白情节。 被告人朱伟明对公诉机关指控其使用伪造的房产证、居民户口簿从张某甲、洪某甲处取得钱款并无法归还的事实，还辩解2018年3月9日被洪某甲控制后其银行卡内被转走1000元到洪某甲银行卡中，但认为构成伪造国家机关证件罪。 辩护人的辩护意见：1.对指控的诈骗罪名无异议，但被告人朱伟明借款中向他人支付介绍费，实际到手7.3万元左右，而非起诉书指控的8.8万元。2.本案涉及套路贷，被告人既是诈骗罪的实施者，也是套路贷的潜在受害者。3.被告人因经营失败需要清偿债务才被迫去借高利贷，社会危害性较小。 经审理查明： 1.2018年2月2日，被告人朱伟明在面临高额外债的情况下至本市姑苏区盛博广场5楼，使用伪造的房屋所有权证、居民户口簿等骗取被害人张某甲的信任，以借款的名义从被害人张某甲处实际骗取人民币48000元。 2.2018年2月11日，被告人朱伟明至本市姑苏区苏站路世界贸易中心15楼1509室，再次使用伪造的房屋所有权证、居民户口簿等骗取被害人洪某甲的信任，以借款的名义实际骗取被害人洪某甲人民币40000元。后因洪某甲发现上述房产权属证书等系伪造，即于2018年3月9日从被告人朱伟明的朱伟明尾号8075的中国农业银行卡内转走1000元。 同日，张某甲等人将涉嫌诈骗的被告人朱伟明扭送至派出所，被告人朱伟明供认了上述事实。案发后，被告人朱伟明未退赔被害人的其余损失。 上述事实有如下证据予以证实： 1.被害人张某甲的陈述、报案申请、接受证据材料清单、借据、苏州市不动产权属登记簿、身份证、招商银行卡、房屋租赁合同、房产证复印件：朱伟明经人介绍向其借款8万元，提供了两套房产证的资料，打款8万元到朱伟明的招商银行卡上，朱伟明取出2.5万元，其中2万是履约保证金，0.5万元是利息，还签订了借据和鼎尚花园17幢407室的租赁合同，借款期限是2018年2月2日至2018年3月1日，到期后无法找到朱伟明，经查发现朱伟明提供的房产证是假的，后与其他借款的人一起找到朱伟明，并扭送到派出所。 2.被害人洪某甲的陈述、接受证据材料清单、借款合同、收条、房产证、户口本原件：朱伟明经人介绍向其借款6万元，提供了鼎尚花园房产证的资料，打款6万元到朱伟明的中国银行卡上，朱伟明取出2万元，其中1.5万是履约保证金，0.5万元是利息，还签订了借款合同，借款期限是2018年2月11日至2018年3月10日，经查发现朱伟明提供的房产证是假的，通过中介想办法联系到朱伟明，朱伟明承认伪造房产证和户口本，其把朱伟明诈骗的信息发到微信风控群，有人联系说也被朱伟明诈骗，2018年3月9日其和另外被骗的人一起将朱伟明扭送到派出所，当日从朱伟明银行卡中转走1000元。 3.证人宋某的证言:朱伟明向张某甲借钱，朱伟明向其工商银行卡转了2万元，其将2万元取出交给朱伟明，朱伟明把2万元交给张某甲作为保证金。 4.被告人朱伟明的供述、辨认笔录：其和朋友开物流公司亏损300多万元，房子、汽车卖掉后仍无法归还欠款，为借高利贷，通过他人伪造苏州工业园区都市花园和姑苏区鼎尚花园的房产证，找张某甲借款8万元，张某甲派人跟着到银行取款3.2万元返还给张某甲，作为利息、保证金、平台费，实际到手4.8万元。其向洪某甲借款6万元，取款2万元返还给洪某甲作为利息、保证金、上门费等，实际到手4万元。后被洪某甲找到要求还钱，其承认房产证是伪造的，卡里有1000元刷给洪某甲。后来张某甲也找来，并将其送到派出所，共计诈骗88000元，本人名下无房产，房产证等是找黄牛制作，上述钱款部分归还欠款，部分用于日常消费，对外仍欠款六十七万元。其指认了“林芳”。 5.提取笔录、微信截图：公安机关从被告人朱伟明本人的手机中提取其和“林芳”联系制作假证向他人借钱，并提取微信聊天记录照片22张。 6.招商银行历史交易明细：张某甲招商银行尾号6303在2018年2月2日向朱伟明尾号7789招商银行卡转账5万元、3万元，当日朱伟明取款4笔5000元，转账2万元到宋某银行卡，朱伟明上述招商银行卡3月9日无交易记录。 中国银行存款历史交易明细清单：2018年2月11日朱伟明尾号6648的中国银行卡收到转账6万元，同日在姑苏区政府离行自助取款2万元；该卡在2018年3月9日通过支付宝向捞王（上海）餐饮管理有限公司支付216元。朱伟明尾号5335的中国银行卡3月9日无交易记录。 中国工商银行历史明细：2018年2月11日，洪某甲尾号3855的工商银行卡向转账6万元到尾号6648的银行卡。 中国农业银行银行卡交易明细清单：朱伟明尾号8075的中国农业银行卡2018年3月9日消费1000元。 中汇支付江苏分公司提供的金满楼POS机基本信息、交易流水、洪某甲中国银行交易流水：苏州市金满楼珠宝账户洪某甲，开户行中国银行苏州分行，账号60×××93,2018年3月9日尾号7789的招商银行、尾号8075的农业银行、尾号5335的中国银行有查询记录，有多笔刷卡记录分别是500元、500元、800元、1000元，仅有尾号8075的农业银行刷卡成功，其余3笔均未成功，同日洪某甲尾号2693中国银行刷卡入账993.70元。 7.查询结果清单、苏州市不动产权属登记簿、户表、房屋权属登记信息无查询结果证明、苏州工业园区不动产登记簿、居民户口簿、房屋所有权证、物证鉴定书及材料：经查询，被告人朱伟明在姑苏区、苏州工业园区没有房屋登记查询结果，鼎尚花园17幢某室为赵某等人共同共有，都市花园20幢某室产权人为肖某等二人。朱伟明登记的户籍地址在石塘桥弄33号102室，被害人提交的被告人朱伟明借款使用的房屋所有权证、户口簿、苏州市不动产权属登记簿与有权机关提供的登记信息不符，经鉴定均系伪造。 8.发破案经过：2018年3月9日20时许，张某甲将朱伟明扭送至城北派出所，称朱伟明涉嫌诈骗。经审查，朱伟明交代找人伪造房产证、不动产权属登记簿等证件，并先后骗取被害人张某乙、洪某乙48000元、40000元。 9.常住人口基本信息：被告人朱伟明的身份，作案时系成年人。 上述证据均经庭审举证、质证，根据被告人的供述、被害人的陈述、银行交易流水，认定被告人朱伟明诈骗数额为人民币87000元。被告人、辩护人对其余证据未提出异议，证据之间能相互印证，均具有证明效力，本院予以确认。 关于被告人朱伟明辩解不构成诈骗罪的意见，经查，被告人朱伟明主观明知本人生意亏损、面临高额外债的情况下，客观上通过伪造房产证、户口簿，不计后果骗取高利贷归还之前的欠款或用于本人消费，应认定具有非法占有的目的，符合诈骗罪的构成要件，其辩解的意见无事实和法律依据，不予采纳。 本院认为，被告人朱伟明以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，已构成诈骗罪，依法当处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱伟明归案后如实供述自己的罪行，虽对案件的性质有所辩解，但根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，仍具有如实供述的情节，予以从轻处罚。被告人朱伟明让他人伪造房屋权证、居民户口簿用于实施诈骗，酌情从重处罚。对于辩护人提出的其他从轻处罚的意见予以采纳。再依照《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱伟明犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月9日至2021年9月8日止；罚金自判决生效次日起三十日内缴纳，并上缴国库)。 二、责令被告人朱伟明退赔赃款人民币四万八千元，发还被害人；退赔赃款人民币三万九千元，发还被害人。 三、从被告人朱伟明扣押的伪造房屋所有权证、居民户口簿各一份予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄晓虹 审 判 员  刘 扬 人民陪审员  钱雅平 二〇一九年一月二十五日 书 记 员  夏碧琦