山东省莱阳市人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁0682刑初197号公诉机关山东省莱阳市人民检察院。被告人王瑞杰，男，1962年10月22日出生，汉族，小学文化，烟台瑞丰机械有限公司董事长、法定代表人出生地及户籍地：江苏省盐城市，住址：江苏省盐城市经济开发区。2016年3月10因犯伪造公司印章罪被莱阳市人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。2017年9月18日因涉嫌犯诈骗罪被莱阳市公安局刑事拘留，同年10月25日经莱阳市人民检察院批准，被莱阳市公安局逮捕。辩护人徐奇峰，江苏鼎盛湖律师事务所律师。辩护人黄薇薇，山东明颖律师事务所律师。莱阳市人民检察院以莱检公诉刑诉〔2018〕172号起诉书指控被告人王瑞杰犯诈骗罪，于2018年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱阳市人民检察院指派检察员盖波出庭支持公诉，被告人王瑞杰及其辩护人均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。莱阳市人民检察院指控：（一）、诈骗罪（1）、被告人王瑞杰于2013年，帮王某1在莱阳市开发区征地建厂，由王某1负责出资。被告人王瑞杰让王某1分别于2013年5月24日、5月28日向莱阳市开发区管委账户共计汇入人民币900万元的土地使用费，5月29日，莱阳市开发区管委会退还其中的400万元，被告人王瑞杰故意向王某1隐瞒此事，将400万元供个人使用。2014年4月29日，被告人王瑞杰让王某1再次向莱阳市开发区管委账户汇入500万元购地款，同时故意隐瞒开发区管委会负责缴纳税款的事实，以购地需要交税为由让王某1向其个人账户打款210万据为己有。（2）、被告人王瑞杰于2013年，与烟台都来乐饲料有限公司法人代表房道远签订协议为该公司在莱阳市开发区购地，为此让房道远多次向其账户汇入购地款共计人民币700万元，被其个人使用。因购地未成房道远多次催要还款，至案发被告人王瑞杰共计还款77万元。（二）骗取贷款罪被告人王瑞杰作为烟台瑞丰机械有限公司法人代表，于2016年5月27日，在明知瑞丰公司的机器设备已被莱阳市人民法院查封的情况下，仍故意隐瞒该事实，以瑞丰公司的机械设备作为抵押，骗取莱阳农村商用银行贷款300万元，致使该贷款至今无法收回。（三）信用卡诈骗被告人王瑞杰于2013年11月19日在莱阳市农业银行申请办理信用卡（卡号为62×××66）后，自2015年12月以来至今透支消费人民币169169.74元，银行自2016年6月3日锁卡并多次催收，被告人王瑞杰至今未还。莱阳市人民检察院认为，被告人王瑞杰以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失；以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为触犯了《中华人名共和国刑法》第二百六十六条、一百七十五条之一、一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪、骗取贷款罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人王瑞杰对起诉书指控的事实均不认可，认为自己不构成犯罪。辩护人的辩护意见：检察机关指控的王瑞杰涉嫌诈骗王某1人民币400万元及210万元，与事实不符，二人是民事纠纷不能定性为诈骗；检察机关指控的王瑞杰涉嫌诈骗房道远人民币700万元，也是典型的民事纠纷，不能定性为诈骗；被告人王瑞杰不构成骗取贷款罪，是还旧贷款、重新贷款，仅仅是配合银行走账，消除逾期贷款；被告人王瑞杰名下的信用卡透支，王瑞杰只承担民事赔偿责任，不应当承担刑事责任，不构成信用卡诈骗。经审理查明：（一）、诈骗罪（1）、被告人王瑞杰于2013年，帮王某1在莱阳市开发区征地建厂，由王某1负责出资。被告人王瑞杰让王某1分别于2013年5月24日、5月28日向莱阳市开发区管委账户共计汇入人民币900万元的土地使用费，5月29日，莱阳市开发区管委会退还其中的400万元，被告人王瑞杰故意向王某1隐瞒此事，将400万元供个人使用。2014年4月29日，被告人王瑞杰让王某1再次向莱阳市开发区管委账户汇入500万元购地款，同时故意隐瞒开发区管委会负责缴纳税款的事实，以购地需要交税为由让王某1向其个人账户打款210万据为己有。（2）、被告人王瑞杰于2013年，与烟台都来乐饲料有限公司法人代表房道远签订协议为该公司在莱阳市开发区购地，为此让房道远多次向其账户汇入购地款共计人民币700万元，被其个人使用。因购地未成房道远多次催要还款，至案发被告人王瑞杰共计还款77万元。上述事实由下列证据证实。一、对诈骗王某1的事实：1、书证（1）户籍证明，证实被告人王瑞杰案发时达到完全刑事责任年龄，应承担刑事责任。（2）前科情况查询、刑事判决书，证实被告人王瑞杰2016年3月10日因犯伪造公司印章罪被莱阳市人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（3）抓获证明，证实侦查人员电话联系被告人王瑞杰让其到经侦大队说明情况，2017年9月18日王瑞杰到我局经侦大队，后被我局抓获并刑事拘留。（4）王某1提供的报案材料，证实被告人王某1到公安机关报案王瑞杰涉嫌诈骗一案。关于诈骗事实的书证：（1）莱阳市开发区财税局提供的《山东省资金往来结算票据》《中国人民银行支付系统专用凭证》、王某1提供的银行打款记录，证实2013年5月24日、28日莱阳市经济开发区管理委员会共收取广煜农业生态园有限公司的土地使用费900万元（2013年5月24日王某1向莱阳经济开发区管理委员会打款200万元、300万元，5月28日王某1向莱阳经济开发区管理委员会打款200万元、200万元）。（2）莱阳市开发区管委《记账凭证》、《转账支票存根》、《收据》、恒丰银行转账支票、烟台广宏汽车配件有限公司银行交易记录、王瑞杰银行卡交易明细、烟台瑞丰机械有限公司银行交易记录等，证实莱阳市开发区管委于2013年5月29日开具转账支票退还广煜生态园土地款400万元，（收据背面有徐某签字）该转账支票收款人为烟台广宏汽车配件有限公司，烟台广宏汽车配件有限公司于2013年5月30日收到400万元后，当日将180万元转入烟台瑞丰机械有限公司、将220万元转入王瑞杰个人账户。（3）莱阳市市场监督管理局出具的《企业变更情况》：2014年1月8日核准，莱阳市广煜农业生态园有限公司变更为烟台嘉兴机械配件有限公司。（4）烟台嘉兴机械配件有限公司中国银行账户交易明细、莱阳市开发区财税局出具的《记账凭证》、《山东省资金往来结算票据》：烟台嘉兴机械配件有限公司于2014.4.29向莱阳市开发区管委支付土地使用金500万元。（5）烟台嘉兴机械配件有限公司的2014.6.4《税收缴款书》二份：契税、耕地占用税合计2051766.75元。（6）莱阳市开发区管理委员会转账支票存根、收据、交通银行明细对账单、交通银行转账支票：莱阳市开发区财税局于2014年5月30日开具转账支票转给地税局邢某2051766.75元。（该笔款项系嘉兴公司的土地税款）2014.6.4莱阳市开发区管委入账：付办证费2051766.75元给烟台嘉兴机械有限公司。（7）2014.5.1莱阳经济开发区管理委员会与烟台嘉兴机械配件有限公司签订的《协议书》：共计101.74亩土地使用金为每亩5.6万元（含土地补偿款、地上物补偿款、耕地占用税、契税和招拍挂费用，不包括印花税和办证工本费），共计569.74万元。（8）烟台嘉兴机械配件有限公司中国银行账户交易明细：2014.4.28收入王某1汇款500万元、220万元，4.29转账支出土地使用费500万至莱阳市冯格庄街道办事处（用途：土地使用费）、支出210万至王瑞杰工商银行账户（用途：货款）（9）王某1与王瑞杰2014.12.23签订的结账协议书，证实王某1与王瑞杰就双方工程款进行清算，并订立协议，王瑞杰共结欠王某1550万元。其中第一大项账务结算第三条内容：乙支税款、工程设计款计255万元，从王瑞杰欠王某1的数目中扣除。（10）王某1与莱阳经济开发区管理委员会2016年11月25日签订的《协议书》一份及付款凭单、记账凭证、转账支票存根、银行电子回单等单据一宗：2016年11月25日莱阳市经济开发区管理委员会与王某1签订协议书，退还王某1的广煜生态园有限公司土地款500万元，扣除王某1的烟台嘉兴机械配件有限公司应交土地使用金69.74万元后，共退还王某1土地使用金430.26万元（已分别于2016年11月29日退还王某150万元、2017.1.22退还380.26万元）。（11）山东省资金往来结算票据、转账支票存根、收据，证实2014.5.14莱阳市开发区管委退还嘉兴机械有限公司保证金1000万元、办证费526.1075万元，共计1526.1075万元。（12）王某1提供的民事诉状、借据、鉴定申请书、江苏省盐都区人民法院传票、江苏省盐城市盐都区人民法院民事裁定书、举证通知书、选择鉴定机构通知书、盐城市中级人民法院民事裁定书、协助执行通知书、民事裁定书、司法鉴定意见书盐都区人民法院民事判决书。其中《借据》内容：借到王瑞杰个人现金合计人民币1214万元。证实2016年10月8日王瑞杰向江苏省盐城市盐都区人民法院起诉，称王某1因投资需要向王瑞杰借款，截止2014年10月16日共欠1292万元，要求王某1归还借款并承担逾期利息。因王瑞杰申请财产保全，盐城市盐都区人民法院2016.10.13裁定冻结王某1人民币1350万元存款或查封其等值财产。王某1提出管辖权异议，2016.12.17盐城市中级人民法院裁定驳回。案件由盐都区人民法院进行一审。审理过程中经南京康宁司法鉴定中心鉴定，王瑞杰提供的借据中的“王某1”签名字迹不是书写形成，为复制形成。经江苏省盐城市盐都区人民法院审理认为：王瑞杰于2013年4月12日至2014年10月16日共计向王某1银行汇款22笔，2592万元；王某1支付给王瑞杰十二笔款项计3080万元（含王某1提交的借条、及相应付款凭证证实的六笔付款2150万元及王瑞杰认可、王某1未提供依据、支付给管委会的500万元和王瑞杰计入嘉兴公司往来的220万元计720万元在内）。王某1支付给王瑞杰3080万元，扣除应当支付的2500万元工程款，余款为580万元，而王瑞杰累计支付给王某12592万元，相抵后的金额为2012万元，远远大于王瑞杰目前主张的1292万元。江苏省盐城市盐都区人民法院于2017年10月24日判处王某1向王瑞杰支付借款人民币1292万元及利息。（13）收条、借条复印件，证实2014年8月28日赵传位借给王瑞杰九百万元，烟台嘉兴机械有限公司作为担保人。（14）瑞丰公司法人代表王瑞杰签字的2015年9月16日出具证明，证实我公司在福山润福新也能够担保有限责任公司和上海普信融资担保有限公司等的所有贷款都是我公司办理的，嘉兴公司和嘉兴公司法人代表都不知情，一切责任由我公司承担。（15）开发区管委提供的部分土地协议，证实莱阳市开发区的建设用地相关协议显示，自2012年至2013年期间土地的交易价格基本统一为5.6万元（含耕地占用税、契税）。（16）烟台广宏汽车配件有限公司工商部门登记、变更登记等书证材料，证实2012年11月12日由董晓荣去工商部门办理申请烟台广宏汽车配件有限公司设立，法定代表人王某3，投资注册资本100万元（其中王某3签名经王某3本人确认是其本人签字）；2013年5月28日由张某1去工商部门办理变更登记，增加股东任忠杰、宋洪成，每人出资10万元，其中王某3的签字并非其本人字迹；2014年9月23日张某1去工商部门办理变更登记，将法人代表变更为姜凯，将王某3的100万元股份转给姜凯，宋洪成、任忠杰的股份转让给姜繻善。（其中股权转让协议经王某3确认应该是其本人签字。）（17）王瑞杰于2017.7.5提供的工业产品购销合同三份证明：瑞丰机械有限公司于2013.10.26与莱阳恒新机械制造厂签订合同，约定以97.3万元的价格委托恒新公司设计制造组合机床6台，供货时间为2014.2.15（预付20%,预验收合格后付60%，终验收合格后付105,剩余质保期满后付清）瑞丰机械有限公司于2015.8.17与莱阳恒新机械制造厂签订合同，约定以27万元的价格委托恒新公司设计改造组合机床2台，供货时间为2015.11.10。（预付10万，验收合格后付10万元，调试合格后付4.3万，剩余2.7万质保期满后付清）瑞丰机械有限公司于2014.1.21（或者2013.1.21，因合同上两个公司的落款时间矛盾，无法确定是2014还是2013年）与莱动公司签订合同，约定以93万元的价格委托莱动公司设计制造、改造组合机床10台，供货时间2014.4.25。（预付30%，预验收合格后付30%，终验收合格后付30%，剩余质保期满后付清）但该合同双方最终未签字、盖章，不确定合同是否真实。（18）刘某1和王瑞杰提供的协议书内容一致，如下：甲方：烟台广宏汽车配件有限公司法定代表人：王某3乙方：法定代表人：王某4，该公司经理（改名烟台嘉兴机械限公司）甲乙双方为了发展经济，甲方负责将位于莱阳市冯格庄镇街道办事处桃源庄村南100亩土地使用权，通过招牌挂的法定形式办到乙方名下，土地使用权归乙方所有，经双方协商达成如下协议：1、该土地的使用权、受益权归乙方所有（甲方保留10%的股权）2、办理该土地的挂牌费总价9万元/亩及相关费用由乙方支付，甲方在法定时间内负责为乙方办齐土地相关手续并交付给乙方。3、甲方如果不能将该土地使用权办到乙方名下，甲方负责退还乙方所支付的相关费用，并赔偿乙方的经济损失，同时甲方对乙方已付款部分承担20%的违约金。甲方法人代表：王某32013年5月23日乙方王某1、王某42013年5月23日关于涉案400万元的去向：220万元转给董玉庆（粘均安）使用，62万余元用于归还瑞丰公司企业贷款，54万余元POS消费、11万元转给平遥祺昌机械制造有限公司、40万元转入王瑞杰信用卡账户。相关证人证言：高日松的证言，证实2013年5月30日从董玉庆6223190616603111账户向其表哥赵玉洲906052100010102237870账户汇款100万，是该向粘均安的借款，后来还给了粘均安。该不认识董玉庆。吕洪彬的证言，证实2013年5月31日从董玉庆6223190616603111账户向其岳父苏其高6223190912145125账户汇款195800元，是该给粘均安一张承兑汇票，粘均安扣除利息后付给他195800元。该不认识董玉庆和王瑞杰。刘安岭的证言，证实2013年5月31日从董玉庆6223190616603111账户向其62×××74账户汇款2笔共计70万，是该向粘均安的借款，后来连本带利还给了粘均安。该只知道董玉庆是粘均安的妹夫，与其不熟。李涛的证言，证实2013年5月31日从董玉庆6223190616603111账户向其妻子盖红杰6223190608386204账户汇款2笔共80万，是粘均安还给他的借款。该不认识董玉庆和王瑞杰。董玉庆的证言，证实2010年通过舅子粘均安介绍到王瑞杰的瑞丰机械有限公司打工。粘均安曾经要其身份证称办卡完任务，6223190616603111信用社账号并不是其办理，也从未使用，该不清楚这张卡的所有交易情况，王瑞杰向其农行账号打款3500元是该出差报销的费用，会计打到其农行卡上的。210万均用于王瑞杰个人还款、花销及瑞丰公司经营，有如下证据：嘉兴机械有限公司中国银行账户交易明细、王瑞杰的中国工商银行62×××88、中国农业银行账户62×××17交易记录、办理现支、转支业务的原始票据复印件等周玉国的证言，证实2014年5月5日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××12转帐88000元是王瑞杰付给其借款利息和咨询费。莱阳市公安局经侦大队出具的《王瑞杰涉案诈骗案取证情况说明》，证实经民警电话联系，王青勇电话无法接通。王松林、杜文尚、鱼兆华经电话联系均不在盐城，无法做笔录。王松林在电话中称之前给王瑞杰开过车，王瑞杰转给其的钱款系其给王瑞杰开车时的加油款和产生的正常费用，目前王瑞杰仍欠6万元工资。杜文尚在电话中称之前在莱阳给王瑞杰的公司进行钢结构施工建设，王瑞杰转给其个人账户的钱均系工程款，目前王瑞杰仍欠几百万工程款。鱼兆华在电话中称之前多次借款给王瑞杰共计150万余元，王瑞杰转给其的钱均系还款，目前王瑞杰仍欠其10万元。左玲杰的证言，证实该与王瑞杰于2013年左右认识，后王瑞杰因资金周转困难向其多次借款。（出示王瑞杰62×××17农业银行账号交易明细，2014年5月5日转账给左玲杰205000元）系王瑞杰归还的借款。左玲杰提供的借条复印件，证实2015.1.1烟台瑞丰机械有限公司借左玲杰一百万人民币、290万人民币，共计390万元，担保人烟台瑞都纺织机械有限公司。郭新晓的证言，证实2014年5月7日王瑞杰62×××17账户向烟台福山区润福信用担保有限公司转帐46000元是烟台瑞丰有限公司还的借款。书证：烟台润福融资担保有限责任公司提供的山东资金往来结算票据1张，证实2014年5月20日收烟台瑞丰有限公司业务咨询费46000元和收回借款23000元。董丰梅的证言，证实2014年5月7日王瑞杰62×××17账户向其经营的烟台恒泰安全技术咨询有限公司转帐3笔共计12万是烟台瑞丰公司付给该公司的安全技术服务费。张克法的证言，证实该与王瑞杰于2012年左右认识，后王瑞杰因归还银行贷款向其多次借款。（出示王瑞杰62×××17农业银行账号交易明细，2014年5月7日转账给张克法118000元,2013年12月24日转账给张克法120000元，2014年1月7日转账给张克法121500元）均系王瑞杰归还的借款。张克法提供的借条复印件、借贷合同、王瑞杰身份证复印件各一份：王瑞杰于2013.6.6向张克法借款243万元。徐斌的证言，证实该在烟台中福物资有限公司负责销售业务，王瑞杰经营的烟台瑞丰机械有限公司从该公司购买过钢板，2014年5月8日从王瑞杰（62×××17）账户向中福公司转账的20万元是2014年瑞丰公司购买钢板的货款。徐斌提供的公司销售单：证明瑞丰机械有限公司于2014年4月至5月3日多次购买钢材，价值在20万元以上。李宁的证言，证实2014年5月8日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××72转帐11200元是王瑞杰付给其公司加油过滤网的货款。嵇某的证言证实，该对王瑞杰与王某1、粘均安、房道远等人之间的事情完全不清楚。2013年王瑞杰向其4859卡号汇入每笔10.5万元系还车贷的钱，到2014年该换了一辆车，王瑞杰每月汇入工行账号2.85万元也是还车贷。该在王瑞杰的瑞丰公司工作过，平时王瑞杰1617的卡在其手中保管，其中数额较小的是用来给公司购买东西，数额较大的转账记录是王瑞杰让其转的，为什么转不清楚。王瑞杰曾说过害怕账号被查封所以将钱转到自己账号，但之后又全都转还给王瑞杰了，这些操作都是王瑞杰安排的。邢强华的证言，证实该给王瑞杰的瑞丰公司、瑞都纺织机械有限公司包括王瑞杰的老家江苏省盐城市盐都区大纵湖镇安装过铝合金门窗。（出示出示王瑞杰62×××17农业银行账号交易明细，2014年5月21日转账给你6228480263145282319账号60000元）这是王瑞杰付给我安装门窗的工程款，凡是王瑞杰打到我账号上的钱都是王瑞杰付的工程款，王瑞杰至今还欠我30万元门窗款。邢强华提供的工程合同、变更通知、工程承包合同书：邢强华于2010.8.20与瑞丰公司签订工程合同、2013.4.16与瑞都公司签订工程承包合同。李国飞的证言，证实该通过朋友王海东介绍借款给王瑞杰，2014年5月20日、21日从王瑞杰62×××17账户向其账户62×××15转账3笔（150万、65万、85万）共计300万都是王瑞杰还的借款。于瑞礼的证言，证实2011年左右通过朋友认识王瑞杰，该承建了王瑞杰的瑞丰机械有限公司二号车间，工程款共计220万元由其垫付，之后王瑞杰慢慢还款并每月支付4万元利息，付了四年，但本金一直没给。（出示王瑞杰62×××17账号交易明细显示2014年5月20日转给你(于瑞礼)6228460266003681260账号40000元）这是他付给我的利息钱。杜成俊的证言，证实2014年5月20日、2015年1月26日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××18转帐2笔共计39980元是王瑞杰付给其公司柴油机油箱盖的货款。2、搜查笔录2017年10月20日经侦大队民警对瑞丰公司王瑞杰公司、住处、办公室及财务室进行搜查，在财务室内搜查出《资金使用申请单》345页。3、证人证言第一组是政府工作人员的证言：（1）证人刘某1的证言，证实该自2010年年底开始任莱阳经济开发区书记、主任，2016年3月底任莱阳市政协副主席。大约2013年左右，王瑞杰来跟政府谈想引进的项目是广煜的项目，要征地200亩左右，因省里批不下来那么多土地指标，所以我们就先退给王瑞杰400万土地使用费，剩下的500万元算是那100亩地预交的土地使用费，就一直放在政府的账上，直到后来王某1来找就退给王某1了。2013年王瑞杰来跟莱阳开发区管委商谈给广煜生态园的项目的那地，一开始就是王瑞杰来谈的，定的是就给莱阳广煜公司，没有给别的公司。购地一事是王瑞杰具体联系的我。购地过程中，王某1没有参与过具体的联系。大体位置是富山路以南、鸿达集团以东南的200亩地。莱阳广煜农业生态园有限公司最终没有购成。当时这块不符合规划，并且没有土地指标。到了2014年5月份，把另一块大约100亩地卖给了烟台嘉兴机械公司。卖给烟台嘉兴机械公司的这100亩地交税了。是莱阳开发区管委交的税，因为当时的地价每亩5.6万元，含税价，这些在王瑞杰购地时，已和他说好了，并且都签定了合同。关于莱阳开发区管委给王瑞杰购地一事，从来没和王某1打过任何交道，也从未和王某1接触过，全是和王瑞杰打的交道，当时我干脆不认识王某1。2014年4月29日，王瑞杰又以交税的名义跟王某1要了210万元，这事我不知道。跟王某1要这210万元税款，王瑞杰从没跟我说过。在给烟台嘉兴机械公司购地时，莱阳开发区管委没有单独给王瑞杰要过税款。因为莱阳开发区的土地价都是统一价，包含税款在内每亩5.6万元，不光卖给王瑞杰的地是这个价，卖给鸿达公司的地、其他公司的地都是这个价，莱阳开发区管委从未跟王瑞杰单独要过税款。给广煜生态园的土地没有把土地指标给广宏公司，嘉兴公司的土地项目开发区管委没有单独跟王瑞杰要过税款。（2）王某2的证言，证实嘉兴公司除了缴纳569.74万元土地费用以外没有交过任何费用，其余土地挂牌费用由开发区管委补交给国土局，土地中标之后，国土局再将这部分费用退给开发区管委。（3）刘某2的证言，证实王瑞杰前期与政府商谈买地的过程该不清楚，但是合同是该签订的，当时是大约2014年5月1日左右的一天，由财税局工作人员拟好合同以后先让嘉兴机械签好以后拿过来让其签字，其签字时嘉兴机械的法人王某4的名字已经签好，合同具体签订时间就在2014年4月底到5月初的一天，这个合同不是后期补签的。退广煜生态园400万元土地费的单据是财税局工作人员拿着单子来找其签字，该看了一下是退的土地款觉得没问题才签字的。不认识王某1，也没有跟王瑞杰单独要过税款。（4）秦某的证言，证实2013年5月份，开发区管委收到王某1个人账户打入的900万元，以莱阳广煜农业生态园有限公司的名字开具单据入账，5月29日将其中400万元用转账支票的形式退给莱阳市广煜农业生态园有限公司，当时是莱阳广煜农业生态园有限公司的工作人员来领取的支票，按照单位惯例，谁拿钱谁在收据背面签字，这张收据的背面是徐某的签字，应该是他拿走的。开发区为什么要退这400万元给广煜不清楚，也没有合同或者协议，广煜将这400万元用在什么地方不知道。（5）初达志的证言，证实2015年莱阳工商银行的王树栋领着王某1到其办公室里问嘉兴机械的土地出让金及耕地占用税、契税是怎么交的，该告诉王某1耕地占用税、契税是开发区管委缴纳的，土地出让金是1500万元左右。该是当时认识的王某1。（6）邢某的证言，证实2014年5月30日莱阳市开发区财税局开具的交通银行01620583号转账支票是开发区财税局给嘉兴机械配件有限公司交的契税、耕地占用税2051766.75元，这笔钱是财税局缴纳的，该收下这笔钱之后给烟台嘉兴机械配件有限公司开具了契税、耕地占用税的单据，户头是烟台嘉兴机械配件有限公司。第二组是王瑞杰公司员工证言：（7）徐某的证言，证实王瑞杰和王某1是什么关系不清楚，二人对征地一事如何商量、是否签订书面协议等事情该不清楚，公司内帐上记录有王某1以利息的名义从公司拿钱，所以知道王某1借钱给王瑞杰，但王瑞杰没告诉过他向王某1借钱的事情。2014年12月23日王瑞杰带其到一个茶室和王某1结账，这份结账协议是该起草的，其中第一项第3条“已支税款、工程设计费255万元”当时是王瑞杰当场拿出了支付单据给王某1，称这是王瑞杰替王某1支付的，这部分钱应该由王某1支付，所以这部分钱从王瑞杰欠王某1的总数中扣除了，最终结账协议显示王瑞杰欠王某1550万元里面不包含这255万元的税款、工程设计费。开发区管委退广煜400万元土地款是王瑞杰让该去开发区管委办理的，当时该拿着财务人员开好的收据去交给开发区管委，并拿着开发区管委出具的400万元的支票到银行入账。支票上“烟台广宏汽车配件有限公司”的字迹应该是该填上去的，至于为什么填成广宏公司不清楚，是王瑞杰安排的，开发区管委为什么退给广煜400万元土地款、为什么开的是空白的支票也不清楚。王某1是否知道这件事不清楚。这400万元中转给董玉庆的钱应该是王瑞杰还给董玉庆的姐夫（一个在银行工作的姓粘的主任）的钱，郭金和是王瑞杰的司机，打给郭金和的钱不清楚是什么钱。烟台广宏汽车配件有限公司的情况不了解，但是公司印章和账目也是瑞丰公司代管的。王某3和王瑞杰是同乡，王某3一直跟着王瑞杰干，在盐城给王瑞杰办事，王瑞杰偶尔会打电话让王某3到莱阳来签字，所以王某3应该是一个公司的法人或者股东，但是王某3平时不在莱阳，也没有在莱阳经营管理过任何公司。对于广宏公司和王某1签订的协议没印象，但是觉得里面烟台广宏汽车配件有限公司和王某3的字迹像是自己的笔迹，具体怎么回事不记得了，这份协议应该是假的，如果是真的，该不会签字，如果签字也会在底下注明徐某代签。王瑞杰2014年5月份农业银行交易记录里向周玉国、王青勇、左玲杰、张克法打款都是王瑞杰还他们的钱。（8）张某1的证言，证实嘉兴公司给王瑞杰个人账户转过210万元，但不清楚这笔210万元的去向及用途。平时公司用的是王瑞杰的农业银行的卡，王瑞杰自己还有一张烟台工商银行的卡。（9）王某3的证言，证实该和王瑞杰是同乡，2012年烟台广宏汽车配件有限公司的法定代表人的签字是我签的。2014年9月23日烟台广宏汽车配件有限公司股权转让协议上甲方签字王某3应该也是我签的。这是王瑞杰当时让我签字的，只是顶我的名。因为王瑞杰是我老板，他让我签我不敢不签。对烟台广宏汽车配件有限公司的经营我一点都不了解，我平时都不去莱阳，除非王瑞杰让我去我才过去。烟台广宏汽车配件有限公司、王某3和王某1、王某4签订的协议，我没见过。协议中烟台广宏汽车配件有限公司法人代表王某3的名字肯定不是我签的，我也看不出来像谁的笔迹，我不知道这是谁的字。第三组是王树栋、王某4的证人证言（10）王树栋，证实2014年4月份，该帮助王某1将其个人的钱向其嘉兴公司对公账户打款200余万元，王某1称系王瑞杰给嘉兴公司办理土地税使用，2014年12月份王瑞杰和王某1进行结算时，对200余万元的税款一同进行了结算，关于给王某1办理嘉兴公司土地税的问题特地在协议中列明，王瑞杰拿王某1的税款就是王瑞杰帮王某1办理嘉兴公司土地的款，具体200多少万不记得了，当时王瑞杰还把给王某1打的收条要回去了。2013年王某1通过其认识了王瑞杰，并通过王瑞杰在开发区桃源庄村南购了大约100亩地建了烟台嘉兴机械有限公司，购地建厂。具体怎么交税及合同情况记不清了。对于王瑞杰和王某1借款一事不清楚。（11）王某4的证言，证实该系王某1的儿子。2007年开始当兵至今，对于广煜生态园公司和嘉兴公司均不清楚，不知道自己是这两个公司的法人，不认识王瑞杰，未参与王瑞杰帮王某1购地一事，王瑞杰提供的协议书以及嘉兴公司与开发区管委签订的协议书上的王某4签字均不是其本人签的，该不知情。5、被害人王某1的陈述：2014年5月份，该筹备建立嘉兴机械配件有限公司期间，王瑞杰称他认识开发区管委的工作人员，帮其办理土地相关手续费用较低，该当时同意让王瑞杰帮忙办理。事后，王瑞杰让其向开发区财务打款500万元，往王瑞杰个人账户打210万元耕地占用税、契税。2015年3月份，该从王瑞杰处拿到嘉兴公司与开发区管委的协议书才发现，打给政府的500万元包括了这210万元的税款，该找人问这是怎么回事，王瑞杰答应归还，但一直没给。2014年3月该通过王树栋认识了王瑞杰，该想在开发区征地建厂，王瑞杰帮其成立莱阳广煜农业生态园有限公司，2014年4月份王瑞杰又安排帮其将公司名称改为嘉兴机械有限公司。王瑞杰为其跟开发区商谈办理公司厂房征地事宜，2014年4月29日，王瑞杰让其向政府交纳500万元土地使用款的情况下，还以交纳耕地占用税、契税的名义向其索要税款210万元，2014年12月份该和王瑞杰签订结账协议书，其中明确写着王瑞杰支税款、工程设计费255万元，该2015年1月份拿到合同后发现土地使用款569万元，包含耕地占用税及契税。该找人问王瑞杰，该答应归还，但一直没给。该于2013年与王瑞杰商定在桃源庄村购买100亩土地，由其投资建厂租赁给王瑞杰，该从中赚取租赁费。2013年，该让王瑞杰将桃源庄村南、七星河西岸、富山路南的100亩土地办成国有土地，并让王瑞杰帮其成立莱阳市广煜农业生态园公司。之后，该应王瑞杰要求，按照每亩9万元的价格，向开发区管委账号打入900万元土地使用费，直至2014年该让王瑞杰变更成嘉兴机械配件有限公司，那100多亩土地一直没有办下土地证，王瑞杰又让其再交500万元的土地押金，该找人打听后得知桃源庄村确有100多亩土地以烟台嘉兴机械有限公司的名义挂牌出让，该就按照王瑞杰的要求向开发区管委打款500万元。2014年6月份，该从王瑞杰处拿到土地证，之后该打听得知这100多亩土地的土地使用费是每亩5.6万元，而王瑞杰谎称9万元，之后该找到开发区管委工作人员，工作人员称打到开发区的900万中的400万元已于2013年5月29日退给王瑞杰，开发区管委开给广煜生态园的收据的背面是徐某签字，剩余款项开发区管委已退给自己430.26万元。该之前和王瑞杰合作建厂租厂房时签过一个租赁协议，之后因王瑞杰未按期完工，双方签定了结账协议，之前的协议就作废了。嘉兴机械的土地是王瑞杰去跟开发区政府商谈的，一开始是以广煜生态园的名义，后来改名为嘉兴，不是从广宏汽车配件有限公司手里转让来的土地，没听说过广宏这个公司，也没有和广宏汽车配件公司签订协议书。关于土地，王瑞杰让其先按照9万元一亩的价格给开发区政府预交900万土地款，并说最后按照跟政府签订的协议来定，多退少补。二人对于税款约定就是由其出资，王瑞杰去跟开发区政府谈，土地使用金和税款都由其缴纳，最终按照协议上的价格结算，当时王瑞杰让其往王瑞杰个人账户打款210万元称这是税款，但该后来知道土地税款已由政府缴纳，这210万元是王瑞杰多要的钱。开发区政府退给广煜农业生态园的400万元土地款该一开始不知道，直至2016年去找政府要求退还土地款时才知道政府已经将其中400万元退给王瑞杰。2015年的时候该和王树栋一起多次找到王瑞杰索要210万元税款，王树栋曾给其打电话劝其继续和王瑞杰合作，并在电话中称王瑞杰答应如果这个项目落地建成，那210万元的税款可以退给其，并将这次通话录音，现提供给公安机关。和王瑞杰签订的结账协议里结算的2500万元是该打给王瑞杰个人的钱，都是工程款，包括该往王瑞杰个人账户打款210万元税款、45万元工程设计费，不包括打给政府的1400万元土地款，因王瑞杰谎称税款、工程设计费已缴纳，并拿出缴税单据，该将借条还给王瑞杰，并在结算协议中将这笔钱扣除。王某1提供的录音文件内容如下：证实录音中王树栋称：王瑞杰跟我说来，我说那200万税人家金山打听来，是余外（额外）交的，他也跟我说来，我想着，说这个项目落地，就退。王瑞杰之前向其借款400万元汇入烟台广煜汽车配件有限公司，向其借款1000万元汇入开发区管委用于购买瑞都公司的土地款，王瑞杰于2013年7月份转给其的450万元都是归还之前的借款，并提供书证予以证实。王某1提供的莱阳市经济开发区管委2017.12.6出具的情况说明、山东省资金往来结算票据、中国人民银行支付系统凭证，证实王瑞杰在江苏省盐城市法院起诉王某1欠其1300万元的依据是王瑞杰向其打款的记录，但该记录是用于归还其之前借给王瑞杰的1400万元，但这1400万元是王瑞杰让其打到广煜汽车配件有限公司400万、打到开发区管委账号上1000万作为瑞都纺织机械有限公司的土地款，后来才知道广煜公司和瑞都公司实际控制人都是王瑞杰。赵传位借给王瑞杰900万元，王瑞杰未经其允许私自以烟台嘉兴机械配件有限公司作为担保，并盖了烟台嘉兴机械配件有限公司的印章，该当时对此不知情，相关材料是赵传位起诉后，嘉兴公司被查封后到上海法院复印的，现在该怀疑当时加盖的嘉兴公司的印章是假的，正在申请法院进行鉴定。2017年6月7日的录音证实王瑞杰以税款名义向其索要210万元，这210万元是王树栋帮其汇款，王树栋对此都知情。4、被告人王瑞杰的供述和辩解该2013年通过工商银行的王树栋认识了王某1。烟台嘉兴机械配件有限公司是其2014年2月以来帮王某1注册成立的，法定代表人王某4是王某1的儿子，实际经营者是王某1。国有土地征用挂牌价是每亩15.1万元，该为王某1在开发区征地103亩，共向王某1要了1400万元现金。之前二人签订协议每亩9万元，共900余万，另有500万元该给王某1打了欠条，这笔钱现在王某1起诉到法院。王某1将这1400万元征地费直接打到莱阳开发区管委的账户，政府先按挂牌价收，因系招商引资项目政府又返还了500万，这500万该没有给王某1。每亩9万元的价格只是征地费，契税、耕地占用税这些由王某1自己付，王某1是否交纳该不清楚。王某1打给其210万元系其个人借王某1的钱，与地款无关，该给王某1打了借条；2015年5月份将王某1与政府签订的协议书交给王某1，该跟王某1要的210万元系土地税款，这210万元被其用于公司日常花销。这是该跟王某1要的，但是是王某1愿意给的；该替王某1与开发区政府商谈在开发区征地101.74亩，包括土地补偿款、地上物补偿款、税款和招拍挂费用，每亩计9万元，一共900万元，王某1一开始将900万元打入开发区财政所账户，后因厂房建设未达标，莱阳政府按照15万一亩的国家标准收取，当时开发区政府没有钱，就让其向王某1借500万元的土地费，等王某1的厂房和办公楼面积达标了政府再把这500万元还给王某1。该给王某1打了500万元的欠条，一年后如果政府不还这笔钱的话，就由其归还这笔钱。2014年5月份，该替王某1与开发区政府签了合同，合同约定土地价格为569.74万元。2014年12月份，该与王某1签定了协议，2015年6月份王某1将其起诉，法院将其1800万元的生产线保全，该与王某1签了协议，如果其还不上这笔钱，就用这1800万元的设备押给他；2013年该通过王树栋认识王某1，王某1称自己手里有资金，想让其帮忙找项目做，之后该与王某1签订书面合同，约定王某1投资5000万元，其负责建公司、买地、建厂房，并约定2014年6月份之前建好厂房，之后该使用王某1的公司厂房做业务，每年给王某1回报。当时广宏配件有限公司的土地指标批下来了，开发区管委和广宏汽车配件商谈的是5.6万元一亩的土地价格，但因为资金问题这个项目没有落地，广宏汽车配件有限公司的法人是王某3，但王某3平时不在莱阳，广宏公司由其帮王某3管理，因为王某1要买地，该就和王某1商量，口头约定以900万元的价格（9万元一亩，不包含税费）将广宏配件的土地转让给王某1，之后该让王某1向开发区政府打款900万元。王树栋曾经打电话给其，其让王树栋找王某3，王某1是否和广宏汽车配件公司签订书面协议该不清楚，但听王树栋说签好了。之后该向开发区政府借款400万元，这笔钱用在海升汽车配件有限公司和瑞鸿汽车配件有限公司的土地办理。2014年该让王某1向开发区政府打款500万元是其个人向王某1借的款，该给王某1出具了借条，同时该让王某1向其个人账户打款210万元，这210万元是嘉兴公司的税款，该将这210万元交给开发区管委财税局，开发区将这笔钱交给了地税局，之后其将发票交给王某1。开发区管委和嘉兴公司签订的土地协议该不清楚怎么签的，后来听刘某2说后来和王某1补签了合同应付检查。结账协议中“已支税款”就是该给王某1缴纳嘉兴公司税款210万元，这部分钱从该欠王某1的款项中扣除。王某1也没向其要过税款；大约2016年3月份以后其让姓何的朋友找来会计李文贤帮忙理帐时翻出来一份烟台广宏汽车配件有限公司王某3和王某1、王某4签订的协议书，约定土地价格是9万元/亩及相关费用由王某1一方支付。原件不清楚在什么地方。2013年5月份让王某1往开发区政府打的900万元是王某1的广煜公司的土地款，这笔钱当时该给王某1出具了借条。政府退还的400万元是当时王某1想要购买设备但没有资金，该和王某1商量后让政府先退给广煜公司400万元土地款，用于给王某1购买设备，且王某1对此事知情，并且能够提供公司账目。（这400万元支票转入烟台广宏汽车配件有限公司后先后转入王瑞杰个人账户220万元、瑞丰公司180万元，王瑞杰将这220万元转给董玉庆，据王瑞杰说这是董玉庆的在农商银行工作的姐夫用承兑汇票来换取现金赚利息，转入瑞丰公司的180万元中的110万元转给郭金和，王瑞杰对此表示不记得郭金和是谁）2014年让王某1打给政府的500万元是该向王某1的借款，这是土地挂牌费用不够，政府说要交500万元，该向王某1借了500万元交给政府，当时向王某1出具了借条，借条在王某1手上。该和王某1之间有很多借款，二人没有算总账，说不清这500万元是否还给他了。跟王某1要的210万元是嘉兴公司的税款，当时是政府要嘉兴公司的税款，该跟王某1要来税款以后，去跟政府商量，最终政府同意税款由政府来交，该之后告诉王某1，王某1表示这笔钱先放在该这里。这210万元该放在自己的公司了。开发区政府跟嘉兴公司的协议书不是该跟开发区政府签订的，当时没有签书面协议，这个合同是后来政府说要检查才补签的，补签的时候该不在场，之前没见过这个协议。我是来莱阳投资建厂的时候到工行开户，认识了工行的一个经理王树栋，大约认识了至少五年左右了，之后我们关系一直比较好。我和王某1是通过王树栋认识的，大约2013年的时候，王树栋来找我，说他有一个同村的朋友，叫王某1，说他手里有资金，但是没有项目，想找点事做做，因为当时我在开发区已经做了好几个项目了，他就找到我，就想让我帮他找项目做，我就说帮他看看，之后王树栋领着王某1来找我，我们就这么认识了。当时一开始王树栋和王某1一起来找我，王某1当时说他想弄一个广煜农业生态园的项目，说想让我帮他跟开发区政府买地，王某1大约要200亩以内的土地，王某1自己成立的广煜农业生态园公司，我就替他去跟开发区政府谈想在开发区桃源庄村路南往东一点的河边，那是什么河我不知道，当时开发区管委也同意了，但是开发区管委工作人员说这个事情开发区管委自己决定不了，还需要向上级汇报，并且这个农业生态园的项目的土地价格肯定会比工业用地要贵一点，应该大约在6万到8万左右，我就告诉王某1政府同意了，让王某1先往开发区管委预交土地款1200万元，王某1说他没有那么多钱，只有900万，我就说那就先打900万元吧，王某1就打给政府900万元了，打完钱以后王某1就去找我，让我给他打了个借条（内容：今借到王某1人民币900万元整，用于购买土地。）王某1拿不到土地证不放心，他都必须要我给他打借条。当时我跟王某1签了一个合同，这件事情王树栋也知道，约定我帮王某1去跟开发区政府谈买地的事情，因为我问开发区管委说生态园的项目的价格大约是6到8万元一亩地，所以我就跟王某1谈的土地价格是10万一亩，王树栋说9万元吧，我也同意了，我跟王某1按照每亩地9万元的价格签了一个协议，我就帮王某1去跟开发区管委谈买地的事情。我也不能白给王某1跑腿，当时我跟王某1都说好了，不管最终土地价格到底是多少，剩余的钱就算是我的服务费。这个协议里面土地费用9万元一亩里面都包含什么我也不记得了，但是我觉得反正一亩地9万元我肯定不亏，并且王某1也认可这个价格，王某1当时也说过反正他就给我这些钱，我就给他征地，剩的钱他也不要，就给我了。这个协议签的很早，当时王某1还没有给开发区管委打900万元土地款。当时我们签了以后一式两份，我和王某1手里一人一份，但是后来广煜的项目没批下来，王某1就让我把协议拿给他，他当我面把这两份协议都撕掉了，是王某1要求撕掉的，现在这份协议已经没有了。这些事都很久了，我当时也没想起来。王某1打完钱以后第二天就让我给他打了借条，同一天我就找开发区管委刘某1主任想跟开发区管委借钱，但是刘某1不同意，说政府没有钱，因为当时财税局局长王某2跟刘某1汇报说广煜生态园已经打进来900万元土地预付款，所以刘某1就说开发区管委先退给我400万元的土地款，广煜的项目只能给我100亩土地，剩余的500万元就是那100亩土地的预留土地款。当时是我让我的工作人员徐某去开发区管委办理的手续，把这400万元转到我公司了，具体怎么转的通过账目都可以看出来，我不记得了。这笔钱用在我的公司日常花销了。这笔钱退给我两三天以后，就告诉王某1政府退给我400万元的土地款，因为我当时都给王某1出了900万的借条，王某1知道了这个事情以后，就说：没事，最后我跟你结算就行，你只要认账就行。二、对诈骗房道远的事实1、书证（1）受案登记表，证实房道远于2017年9月20日到莱阳市公安局经侦大队报案。（2）莱阳市公安局从莱阳市市场监督管理局调取的烟台海升机械制造有限公司、烟台瑞丰机械有限公司、烟台都来乐饲料有限公司、莱阳双胞胎生物科技有限公司复印件：证明莱阳双胞胎生物科技有限公司于2014年1月21日经核准设立，法定代表人邓书甄，由江西双胞胎投资有限公司和烟台都来乐饲料有限公司共同投资共计50万，地址为莱阳市经济开发区黄河路西，韶山路北。烟台海升机械制造有限公司成立于2013年8月22日，法人代表杨某，地址：莱阳经济开发区韶山路55号（之前地址为莱阳经济开发区龙门路北、黄河路西，于2015.6.9变更）烟台瑞丰机械有限公司成立于2009年11月18日，法定代表：王瑞杰。烟台都来乐饲料有限公司2009年3月9日成立，法定代表人房道远。（3）莱阳市环保局出具的建设项目环境影响报告表一份，证实2014年12月29日，莱阳市环保局经审批认为，莱阳双胞胎生物科技有限公司年产24万吨饲料建设项目污染物排放能够满足环保达标要求，同意该项目开工建设。（4）莱阳市环保局2018.3.22出具《情况说明》，证实莱阳市双胞胎生物科技有限公司年产24万吨饲料建设项目于2014年2月经莱阳市发改局备案，属由县级投资主管部门立项的项目，由该局审批该项目环评。该局未受理过该公司72万吨饲料生产项目环评。项目环评审批权限是根据行业类别划分，不是根据项目规模。（5）莱阳市工商联江苏商会（甲方）与烟台都来乐饲料有限公司（乙方）、烟台瑞丰机械有限公司（丙方）2013.5.20签订的协议书一份，2013.12.21补充协议书一份，2015.6.1补充协议书一份，证实江苏商会与房道远之间签订还款协议，约定还款情况，王瑞杰是保证人，承担连带责任。（5）房道远提供的收据复印件：（盖：莱阳市工商联江苏商会印章，张某1签字）收据一份：2013.7.23收烟台都来乐饲料有限公司土地预收款550万元（3.14/50万、7.22/100万1617卡内其中都来乐欠条400万）张某1签字的收据一份：2013年12月24日收烟台都来乐饲料有限公司土地预收款350万元（信卡203万、工行卡147万）收款收据一页（盖：莱阳市经济开发区江苏商会印章）：2015.1.23收双胞胎（烟台都来乐饲料公司）土地200万元。证明：烟台都来乐饲料有限公司共计向王瑞杰打款700万元。（6）房道远提供的中国工商银行个人业务凭证复印件、王海波提供的银行卡交易明细复印件及王瑞杰账户交易明细，证实共计向王瑞杰汇款700万元，其中2013.3.15汇款50万元，2013.7.22汇款100万元，2013.12.24汇款350万元，2015.1.16-17汇款200万元。（7）房道远提供手写的《王瑞杰汇款记录》，证实王瑞杰于2016.6.6至2017.9.7共计向房道远（农行卡号：62×××12）汇款77万元。关于700万元的来源与去向：（经查实的去向均证实王瑞杰用于归还借款或用于个人及其公司花销）相关证据如下：王翔的证言，证实2013年7月22日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××11转帐3000元该不知情，这个帐号在王瑞杰儿子王进手中使用。该不认识王瑞杰。王娇娇的证言，证实2013年7月22日父亲王瑞杰62×××17账户向其账户62×××75转帐4699元让其买手机，2015年1月16日向其汇款2000元被其用于吃饭、生活等零花了。于晓辉的证言，证实王瑞杰账户（62×××17）向其账户（62×××17）汇入的31927.6元是王瑞杰为其购买的奔驰轿车交纳的保险费。书证：2张被保险人为王瑞杰的车辆保单，分别是28167.6元和3000元。于涛的证言，证实该经营水暖管件生意。2013年向瑞丰机械有限公司供应水暖管件，7600元系王瑞杰支付的瑞丰机械有限公司的水暖管件款。嵇某的证言，证实2013年，我在莱阳大众4S店购买了一车辆大众CC车，价值20万元，这辆车的首付是王瑞杰出的，交完首付后每月还10500的车贷，车贷款也是王瑞杰付的，由王瑞杰的农行账号转到我的工商银行账号，然后再从我的工商银行还车贷。2013年7月22日，从王瑞杰的62×××17账号里转到我6222021606013934859账号里的这10500元让我还车贷了，6222021606013934859这个账号是我专门还车贷的账号。王某12018年1月12日的陈述，证实王瑞杰2013.4.11向其借款400万元让其汇入烟台广煜汽车配件有限公司，2013.4.24向其借款1000万元让其汇入开发区管委用于购买瑞都公司的土地款，王瑞杰于2013年7月23日、30日、31日转给其的450万元都是归还之前的借款。王某1提供的莱阳市经济开发区管委出具的情况说明、山东省资金往来结算票据、中国人民银行支付系统凭证，证实2013年4月24日王某1向开发区管委汇款三笔，共计1000万元，是烟台瑞都纺织机械有限公司的土地使用费。王某1工商银行账户62×××39明细清单：2013年4月11日，王某1向烟台广煜汽车配件有限公司账户9060106050142050002183打款400万元。李龙官的证言，证实2013年7月24日、12月25日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××18转帐共计35万元是王瑞杰还的借款。宋美珍的证言，证实2013年7月24日丈夫王瑞杰62×××17账户向其账户62×××10转帐共计3万元被其用于家庭平时支出了。汪晓玲的证言，证实2012年左右，曾到过王瑞杰的烟台瑞丰机械有限公司吃过饭认识了王瑞杰。和王瑞杰没有业务往来。转的23500元是王瑞杰付给我的飞机票款，王瑞杰曾让我给他定过飞机票，为要飞机票款，我找了他好几次才要了回来。后来我和王瑞杰之间再没有别的往来。黄立顺的证言，证实2013年7月25日、12月25日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××14转帐6000元是王瑞杰给孙女交的保险费。修红英的证言，证实该系莱阳市供电公司冯格庄供电所工作人员。供电公司收电费在刚实行全省联网的时候，有时候系统不好用，烟台瑞丰机械有限公司就把电费先打到我的个人账号里，然后我再把收到的电费交到供电公司账户里。每次收电费，我都是电话通知烟台瑞丰机械有限公司的财务人员，瑞丰公司的财务人员换了好几个，这些人我并不熟悉。2014年5月7日转给国网山东菜阳市供电公司15-355301040007919账号的50000元是瑞丰机械有限公司交的电费。王亚宁的证言，证实该不认识王瑞杰。我在菜阳六交路口南100米路西开了"绿灯行电缆店"，在2013年的时候，烟台瑞丰机械有限公司的工作人员姓宋，叫宋什么我不知道，他在我的店里买的电缆，当时把电缆款打到我这个账号里的。烟台瑞丰机械有限公司从我的店里零零零碎碎的买了好几次电缆。这1410元是付给我的电缆款。夏继光的证言，证实2013年7月28日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××12转帐13000元是王瑞杰付给他的香烟款。王瑞杰还欠其9170元的烟钱。开发区管委提供的记账凭证、票据单、银行支付凭证，卷，证实2013.7.29王瑞杰农业银行62×××17账号向开发区管委账号85×××25转账130万元，系烟台广宏汽车配件有限公司土地使用费。王某3的证言，证实2013年7月31日，王瑞杰转到我账号里的47000元是给王瑞杰买酒的，买的洋河系列酒；2013年12月27日，转到我账号里的100000元是王瑞杰让我还别人的借款，时间这么长了，我记不清是还给谁了，因为我在盐城帮他办事，所以王瑞杰把钱先付给我，还的应该是借款；2014年1月9日，转到我账号里的55000元是王瑞杰让我买酒的，买的也是洋河系列酒；2015年1月16日，转到我账号里的20000元是王瑞杰让我买酒或香烟之类的东西。我给王瑞杰买的烟酒全给了王瑞杰了，王瑞杰把这些烟酒如何处理了我不清楚。张克法的证言，证实该与王瑞杰于2012年左右认识，后王瑞杰因归还银行贷款向其多次借款。（出示王瑞杰62×××17农业银行账号交易明细，2014年5月7日转账给张克法118000元,2013年12月24日转账给张克法120000元，2014年1月7日转账给张克法121500元）均系王瑞杰归还的借款。张克法提供的借条复印件、借贷合同、王瑞杰身份证复印件各一份，证实王瑞杰于2013.6.6向张克法借款243万元。李涛的证言，证实2013年12月24日、12月25日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××18转帐共计150万元是王瑞杰还的借款。修红英的证言，证实该系莱阳市供电公司冯格庄供电所工作人员。(出示王瑞杰62×××17账号交易明细:2013年7月25日转给你(修红英)62×××12账号40000元、2013年12月26转给你40000元;2014年1月7日转给你50000元;2014年1月10日转给你50000元)这是瑞丰机械有限公司交的电费。供电公司收电费在刚实行全省联网的时候，有时候系统不好用，烟台瑞丰机械有限公司就把电费先打到我的个人账号里，然后我再把收到的电费交到供电公司账户里。每次收电费，我都是电话通知烟台瑞丰机械有限公司的财务人员，瑞丰公司的财务人员换了好几个，这些人我并不熟悉。(出示王瑞杰62×××17账号交易明细：2014年5月7日转给国网山东菜阳市供电公司15-355301040007919账号的50000元)这是瑞丰机械有限公司交的电费。张连君的证言，证实2013年7月25日王瑞杰62×××17账户向其经营的莱西利君机械加工厂帐号转帐13100元是烟台瑞丰公司付给该公司的加工油底壳款。于瑞礼的证言，证实2011年左右通过朋友认识王瑞杰，该承建了王瑞杰的瑞丰机械有限公司二号车间，工程款共计220万元由其垫付，之后王瑞杰慢慢还款并每月支付4万元利息，付了四年，但本金一直没给。陈勇的证言，证实2013年6月9日、2014年1月7日、2015年1月22日、1月27日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××18转帐共计90万元是王瑞杰还的借款。杨惠莲的证言，证实2013年该在北京市海淀区城乡商场卖服装，2013年12月26日王瑞杰62×××17账户在莱阳农行西关分理处通过自助向其账户62×××17转账47600元，该记不清谁转的，一般应该是客户买贵重衣服没带现金，把钱转到其账户，该提出后交给商场。常树忠的证言，证实该在赵各庄镇大王东村经营柴油机加工机体设备，2014年1月8日王瑞杰62×××17账户在莱阳城厢分理处通过自助设备向其转账20万应该是购买设备的货款，因该有很多莱阳客户，该不确定其客户是不是与烟台瑞丰有直接或间接的业务。张金娥的证言，证实2014年1月9日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××78转帐1000元是王瑞杰支付的购买防盗门货款。王仲的证言，证实2014年1月9日王瑞杰62×××17账户向其账户62×××63转帐30000元是王瑞杰与杨建海之间的业务往来，是其在帮杨建海建立海昇机械厂办公楼时杨建海跟王瑞杰借的钱，详细情况要问杨建海。王海波的证言，证实该是烟台都来乐饲料有限公司的会计，该公司为购地共向王瑞杰打款700万元，并签订协议书，后购地一事未办成，王瑞杰还了很少一部分钱。2013年，该和房道远与王瑞杰商量在开发区购地50亩成立莱阳双胞胎生物科技有限公司，并签订协议，且开发区管委宋成浩协助办理了莱阳双胞胎生物科技有限公司的工商登记、环评、安评等各项手续，最终土地未购成原因是后来王瑞杰称土地挂牌以前只需要付一部分资金就可以了，现在政府的规定改了，必须把全部购地款都交上来才可以。该要求王瑞杰按照协议履行，王瑞杰称再协调政府，之后一直没有结果。环评手续已经办下来了，且该告诉了王瑞杰。刘某1的证言，证实大约2013年左右，王瑞杰称双胞胎生物科技公司打算在莱阳投资购地建厂，大约需要土地70亩，位于海昇机械有限公司以西，韶山路以北的位置，这块地属于建设用地，价格为含税5.6万元一亩，开发区管委后来因为环评手续没批下来所以没办成，后来具体情况不清楚。王瑞杰没有为双胞胎公司购地一事向开发区管委交过钱。宋成浩的证言，证实该于2009年4月至2016年3月任开发区管委副主任，分管招商引资工作。王瑞杰说江西有个双胞胎集团打算在莱阳开发区投资购地建厂，该协助他们到各部门办理好各项手续后，下一步需到莱阳市国土局办理土地手续时，对方一直没办好，所以地没买成。该土地系村集体土地，当时环评手续已经办理好，已经告诉王瑞杰他们到国土部门办理土地转让手续，至于他们为什么不再往下办理不清楚。开发区管委未从中收取任何费用，对王瑞杰是否收别人土地款不知情。张某1的证言，证实该听说过江苏商会，会长是王瑞杰。但具体情况不清楚。嵇某的证言，证实该对江苏商会、江苏工业园等不清楚。（6）杨某的证言，证实该听说过双胞胎饲料公司打算买下海升机械制造有限公司西边这块地，后来没买成，具体原因不清楚。江苏商会是王瑞杰提出要在莱阳成立江苏商会，让江苏老乡都掏点钱，江苏商会也没做成，江苏工业园是谁提出来的我不清楚，我只是听说有这么个名字。被害人陈述房道远的陈述，证实王瑞杰以为其公司征地为由自2013年至2015年期间先后让其打款700万元，并签订协议书，之后由王瑞杰在2014年注册了莱阳双胞胎生物科技有限公司，但征地一直未办理成功，该于2015年6月份开始向王瑞杰索要钱款，王瑞杰一直以各种理由推脱，后王瑞杰因罪判刑出狱后，2016年4月份，王瑞杰和其签订还款协议后，仅还款77万元后失去联系。被告人王瑞杰的供述和辩解2013年通过朋友介绍认识房道远，房道远称想在莱阳建双胞胎饲料厂，让其帮忙在莱阳购地，位置在海升机械公司西边约80亩地，该找到开发区管委主任刘某1，刘某1同意了，但之后因环评没有通过所以没有办成手续。房道远为购地共向其打款700万元，是房道远主动给的，其用于购买嘉兴公司的设备和厂房建设，该从看守所放出来之后找到房道远签订还款协议，并还了一部分，后来因为没钱，一直没还清，2017年9月份刚还了3万元。（二）骗取贷款罪被告人王瑞杰作为烟台瑞丰机械有限公司法人代表，于2016年5月27日，在明知瑞丰公司的机器设备已被莱阳市人民法院查封的情况下，仍故意隐瞒该事实，以瑞丰公司的机械设备作为抵押，骗取莱阳农村商用银行贷款300万元，致使该贷款至今无法收回。上诉事实由下列证据证实：1、书证（1）王某12017.12.13举报信一份：检举王瑞杰以法院查封的设备作为抵押向莱阳农商银行贷款约600万元，瑞丰公司现无能力偿还，给银行造成特别重大的损失，涉嫌骗取贷款罪。关于王某1与瑞丰公司纠纷一案，法院查封瑞丰公司设备的相关证据：（2）莱阳市人民法院民事调解书、民事裁定书、执行裁定书二份，证实2015年王某1起诉烟台瑞丰机械有限公司（法定代表人：王瑞杰）欠其550万元的民事案件中，经王某1申请，莱阳市人民法院于2015年8月4日裁定查封瑞丰机械有限公司所有的机器及其设备生产线，查封价值为550万元。查封期间为二年。查封期间未经本院准许，不得转移、买卖、毁坏、赠与、抵押等。并于2015年8月5日送达烟台市瑞丰机械有限公司，代收人签字：李华义。2015年9月26日，莱阳市人民法院经民事调解，双方达成协议，由瑞丰机械有限公司付给王某1欠款550万元并负担利息。2015年11月26日，经王某1申请，莱阳市人民法院裁定查封烟台瑞丰机械有限公司生产线设备（KM390/490机体加工线一条、辅助设备一套、动力设备一套。KM2108/2110机体加工线一条、辅助设备一套、动力设备一套。TL4110/4113/4115机体加工线一条、辅助设备一套、动力设备一套）烟台瑞丰机械有限公司负责保管被查封的财产。在查封期间内被执行人烟台瑞丰机械有限公司可以使用被查封的财产，但因被执行人烟台瑞丰机械有限公司的过错造成被查封的财产损失的，应有自己承担责任。在查封期间内被执行人不得转移被查封的财产，不得对被查封的财产设定权利负担，不得有妨碍执行的其他行为。查封期限为二年。送达回证及查封财产清单均为李华义2015.11.26签字。2016年1月19日经莱阳市人民法院裁定对查封的设备进行拍卖。（裁定送达回证记录2016.1.19发特快专递，快递单据上显示收件人签名王进）执行中，莱阳市人民法院对查封设备进行评估，评估价值为7623800元。2016年2月19日进行第一次拍卖，因无人竞买流拍。2016年5月27日进行第二次拍卖，因无人竞买流拍。流拍后，申请执行人申请要求以第二次拍卖流拍价6099040元抵顶所欠其相应债务。2016年6月7日，莱阳市人民法院裁定将查封设备作价6099040元(评估报告范围内财产)交付王某1抵偿烟台瑞丰机械有限公司所欠其债务本息共计6820000元。剩余债务720960元被执行人烟台瑞丰机械有限公司继续清偿。（该裁定于2016.6.6送达王瑞杰本人签收）（3）郭禄南与瑞丰机械有限公司合同纠纷一案相关案件材料：民事裁定书——2015莱阳民一初字第814-1号：证明郭禄南在与瑞丰公司借贷纠纷期间，申请财产保全，法院于2015年12月2日裁定查封瑞丰公司所有的L系列80/85线设备一套。（2015.12.3瑞丰公司刘彩艳拒签，留置送达）民事判决书——2015莱阳民一初字第814号：证明郭禄南起诉烟台瑞丰机械有限公司，称2013年12月初，瑞丰公司向其借款500万元，2015年元月前仅归还200万元，后2015年1月20日重新出具借条至2015年4月20日还款，到期后经多次索要仍拖延不还，要求返还300万元借款及利息，瑞丰公司未到庭，亦未提供书面答辩，莱阳市人民法院于2016年3月17日判决瑞丰公司偿还郭禄南借款300万元，并负担利息。（手写注：4月1日王瑞杰收到该判决）。执行裁定书——（2016）鲁0682执第1159-2号：证明因瑞丰公司未按判决约定还款，经郭禄南申请，莱阳市人民法院于2016年7月28日查封瑞丰公司所有的L系列80/85线设备一套。烟台瑞丰机械有限公司负责保管被查封的财产。在查封期间内被执行人烟台瑞丰机械有限公司可以使用被查封的财产，但因被执行人烟台瑞丰机械有限公司的过错造成被查封的财产损失的，应有自己承担责任。在查封期间内被执行人不得转移被查封的财产，不得对被查封的财产设定权利负担，不得有妨碍执行的其他行为。查封期限为二年。送达回证及查封财产清单为韦新建2016.7.28签字。财产明细有王瑞杰10.21签字。执行裁定书——（2016）鲁0682执第1159-3号：证明莱阳市人民法院于2016年9月8日裁定将瑞丰公司的L80/85系列设备作价3515625元交付郭禄南抵顶瑞丰公司所欠债务，剩余债务601775元继续清偿。（4）莱阳农商银行提供的2013年瑞丰公司贷款相关资料复印件一宗关于对烟台瑞丰机械有限公司流动资金贷款的考察报告、企业借款申请书、审批书、借款人基本情况调查表、企业流动资金贷款调查表、审议审批表等书证一宗，提供法庭审判所需证据卷：证实2013年农商银行经审批同意贷款给瑞丰公司300万元。流动资金贷款提款申请书：2013年4月27日瑞丰公司申请提款将贷款300万元打到莱阳市锦绣建材经销处，用途购废铁。购销合同：证明2013年4月5日瑞丰公司购买莱阳市锦绣建材经销处废铁，价格1400万元。流动资金借款合同——2013第800744号：2013.4.27烟台瑞丰机械有限公司向莱阳农商银行借款300万元，用于购废铁，期限自2013.4.27-2014.4.24，由烟台瑞丰机械有限公司机器设备作抵押及王瑞杰、金一海作保证人担保。最高额抵押合同：瑞丰公司与农商银行签订抵押合同，自2013.4.26-2016.4.25，在人民币12521659.47元的最高余额内，为瑞丰公司的债务向农商银行提供最高额抵押担保。评估报告书：证明2013.4.15烟台瑞丰机械有限公司委托烟台正平资产评估事务所评估了瑞丰公司的机器设备116项，评估价值为12521659.47元，基准日为2013.4.15。动产抵押登记——烟莱阳工商抵登字2013第022号：2013.4.26烟台瑞丰机械有限公司办理动产抵押登记，抵押物为机器设备，抵押物总价值1252.165947万元，抵押权人为莱阳市农村信用合作联社。企业借款申请书、对烟台瑞丰机械有限公司流动资金贷款的考察报告、山东省农村信用社企业流动资金贷款调查、审查、审批书、流动资金借款合同——2014第800901号：2014.4.30烟台瑞丰机械有限公司向莱阳农商银行借款300万元，用于购废铁，期限自2014.4.30-2015.4.22，由烟台瑞丰机械有限公司机器设备作抵押及王瑞杰、金一海作保证人担保。（5）莱阳市农商银行提供的烟台瑞丰机械有限公司2016年办理抵押贷款的相关资料:烟台瑞丰机械有限公司资产评估报告书:证明2016.3.30烟台瑞丰机械有限公司委托烟台正平资产评估事务所评估了瑞丰公司的机器设备116项，评估价值为1021余万元，基准日为2016.3.30。借款申请、股东会同意借款的决议、股东会同意抵押担保的决议、同意保证担保的声明、担保人声明：2016.4.25瑞丰公司（截止2016年3月，公司资产总额26983万元、负债总额16632元，销售收入3271万元，净利润211万元）向农商银行申请借款300万元用于购买废铁，期限12个月，由烟台瑞丰机械有限公司机器设备作抵押及烟台海升机械制造有限公司提供保证担保，追加杨某、王瑞杰、金一海保证担保。关于对烟台瑞丰机械有限公司流动资金贷款的考察报告、山东省农村信用社企业流动资金贷款调查、审查审批书-2016.5.4：证实农商银行经审查，认为该企业无逃废债务，无涉及诉讼等重大事项，最终经考察认为可以发放贷款。工业产品买卖合同:证明2016.4.1瑞丰公司购买王某6废铁600万元。贷转存凭证（借款借据）、流动资金贷款提款申请书：烟台瑞丰机械有限公司借莱阳农商银行300万元，2016.5.27申请转入王某6账户。流动资金借款合同——2016第527号：2016.5.27烟台瑞丰机械有限公司向莱阳农商银行借款300万元，用于购废铁，期限自2016.5.27-2017.5.26，由烟台瑞丰机械有限公司机器设备作抵押及烟台海升机械制造有限公司、杨某、王瑞杰、金一海作保证人担保。保证合同一份——2016第527号：2016.5.27保证人王瑞杰、金一海、杨某、烟台海升机械制造有限公司(法定代表人杨某)与农商银行签订保证合同，对瑞丰公司贷款300万元进行担保，承担连带责任，保证期间为主合同约定的债务人履行债务期限届满之日起二年。最高额抵押合同——2016第527号：2016.5.27瑞丰公司与农商银行签订抵押合同，自2016.5.27-2019.5.26，在人民币10211213.5元的最高余额内，为瑞丰公司的债务向农商银行提供最高额抵押担保。动产抵押登记——烟莱阳工商抵登字2016第0032号：2016.5.27烟台瑞丰机械有限公司办理动产抵押登记，抵押物为机器设备，抵押物总价值1021.12万元。瑞丰机械有限公司农商行账户交易记录（提供法庭审判所需证据卷）：证实2016.5.27收入300万元，同日转入王庆风账户（62×××67）（6）莱阳市农商银行提供的执行异议申请书、莱阳市人民法院执行裁定书——2016鲁0682执异53号。证明：莱阳市人民法院在执行申请执行人王某1、郭禄南与被执行人烟台瑞丰机械有限公司民间借贷纠纷一案中，2016年10月14日，莱阳市农商银行向莱阳市人民法院提起执行异议，请求法院纠正（2015）莱阳执字第2418号、（2016）鲁0682执1159号《执行裁定书》，查封烟台机械有限公司所有已抵押机器设备的错误执行行为，停止搬运已抵押给该行的机器设备，对本案不予执行。法院经审查后认为农商银行提出异议时执行标的已经执行完毕，且其与被执行人办理机器设备抵押登记前，该两案件已对机器设备进行了查封，其主张理由不当，不予支持，于2016年10月20日裁定驳回农商银行提出的执行异议。（7）民事起诉状、财产保全申请书、莱阳市人民法院民事判决书——（2016）鲁0682民初4001号证明：因瑞丰公司未按合同约定偿还借款利息，且信用状况下降，主营业务盈利能力不强，莱阳农村商业银行股份有限公司于2016年8月9日向莱阳市人民法院起诉烟台瑞丰机械有限公司、烟台海升机械制造有限公司、王瑞杰、金一海、杨某、宋美珍，要求判令瑞丰公司立即偿还本金300万及利息，由海升公司、王瑞杰、金一海、杨某承担连带保证责任。并于同日申请财产保全。2016年9月29日莱阳市人民法院判决瑞丰公司向农商银行偿还借款300万元及利息77524.66元，农商银行对瑞丰公司抵押的机器设备经拍卖变卖后的价款优先受偿，不足部分由海升公司、王瑞杰、金一海、杨某、宋美珍在担保范围内承担连带清偿责任。2、证人证言（1）王某5的证言，证实瑞丰公司之前用机器设备在农商行贷过几次款，将之前的贷款还上后，2016年5月27日，又用其公司的机器设备作抵押，贷款300万元，是会计和法人王瑞杰去办的，贷款时王瑞杰在贷款资料上签过字。当时该和农商行好多人去考察过设备实物，没看见有法院封条，不知道设备已经被查封。这300万元到期没还，到现在仍没还。该打瑞丰公司会计电话，对方关机，到瑞丰公司去找不到人，都关门了。（2）张某2的证言，证实2013年4月份左右，瑞丰公司在农商银行贷款300万元，以瑞丰公司的机器设备作抵押、王瑞杰、金一海作担保，用于购废铁。2016年5月27日，烟台瑞丰公司把以前的300万元贷款还清后，又用同样的担保方式贷了300万元，贷的这300万元属于收回再贷原规模贷款，且抵押物和保证人都是相同的。2016年5月27日这批抵押的机器设备没有法院的封条，王瑞杰及瑞丰公司其他工作人员也没有告知法院查封设备的事实，农商银行对设备已被法院查封一事并不知道，且重新办理贷款后瑞丰公司未按时支付利息，该笔贷款转为不良贷款，银行多次联系公司均无法支付利息后，银行于2016年9月12日起诉，法院依法判决瑞丰公司偿还本息。2016年9月23日路过瑞丰公司见门口停了法院的车，好多法院的人在现场，才知道瑞丰公司用于抵押的设备已被法院查封，该行向法院提出异议但法院未采纳。（3）嵇某的证言，证实对瑞丰公司用机械设备抵押贷款300万元的事情不知情。对王瑞杰和王某1之间的纠纷不清楚，也没参与。（4）张某1的证言，证实之前瑞丰公司确实用机械设备在农商银行办理过抵押贷款，具体时间忘了。该206年3月份离开公司，2016年5月份瑞丰公司抵押机械设备贷款的事情该不清楚。听说瑞分公司的机械设备被法院查封过，具体情况不清楚。（5）杨某的证言，证实该系海升公司的法人代表，该和海升公司均为瑞丰公司在农商银行贷款300万元作担保，这笔贷款是承接以前的贷款的续贷，上笔贷款就是用他公司的机器设备作的抵押，让其不要害怕。后期因瑞丰公司没还款，农商银行向法院起诉，2016年9月19日法院作出判决。海升公司的机械设备和盐城老家的房子被莱阳法院查封。该对于瑞丰公司在农商行贷款时用于抵押的机器设备已被法院查封一事不知情。后来该看到瑞丰公司机器设备被被别人拉走才知道这些机器设备已经被查封了。（6）王某1的证言，证实王某1和郭禄南两个案子法院将瑞丰公司名下的所有设备查封，2016年经法院裁定将瑞丰公司的设备抵顶欠王某1和郭禄南的欠款，该在法院工作人员和公证处的工作人员的见证下，将瑞丰公司的设备拉走，现在瑞丰公司已经没有设备了。（7）王某6的证言，证实该没有从事废铁业务，不知道瑞丰公司和王瑞杰，62×××67这个账号是其本人账号，一般用于公司业务使用，2016年5月瑞丰公司打给其个人账号打款300万元是盛隆公司的钱，只是按照公司要求操作转走了，其他情况不清楚。3、被告人王瑞杰的供述，2015年6月份王某1将其起诉，法院将其1800万元的生产线保全，该与王某1签了协议，如果其还不上这笔钱，就用这1800万元的设备押给他。该于2016年4月份左右知道瑞丰公司的机器设备被查封。瑞丰公司在农商银行贷款300万元，是因为上次的贷款到期了，让其办理续贷手续，签签字，该安排张某1办的手续，贷款资料上“王瑞杰”三个字是本人签字。贷款是用瑞丰公司的机器设备做抵押贷的。现在瑞丰公司停产了，无法还贷款。2016年因之前瑞丰公司在农商银行贷款300万元到期，让其办理续贷手续，该就安排张某1办理相关手续并签字，该签字时看到海升公司的印章，应该是海升公司当了保证人，别的不清楚，贷款手续均由张某1办理。王某1起诉瑞丰公司将公司的设备生产线查封一事该知道，但具体查封哪些设备不清楚，2016年3月份从看守所出来就一直在外地看病。郭禄南起诉瑞丰公司一事该不清楚。瑞丰公司抵押给农商银行的设备应该不是全部设备，里面是否包含法院查封的设备不清楚。最初贷款用于公司使用，之后一直续贷，2016年5月份只是签了个手续，并没有真的给公司钱。（三）信用卡诈骗被告人王瑞杰于2013年11月在农业银行申请办理信用卡（卡号为62×××66）后，交于公司人员管理使用，至2015年10月份之前均能按时还款。2015年11月25日被告人王瑞杰因涉嫌犯伪造公司印章罪被莱阳市看守所关押，直至2016年3月12日才因判处缓刑而被释放，其被关押期间该信用卡一直在使用，被告人王瑞杰知道该卡欠款后，安排公司人员还了一部分后，尚有人民币169169.74元未还清，银行自2016年6月3日锁卡并多次催收，被告人王瑞杰至今未还。上述事实由下列证据证实：1、书证（1）中国农业银行股份有限公司莱阳市支行2018.1.8提供的报案材料、授权委托书、法定代表人身份证明书：王瑞杰在该行办理信用卡存在恶意透支行为，要求立案查处。马瑞恩系莱阳农业银行的行长、法定代表人。莱阳农业银行委托尉国亭作为与王瑞杰银行卡不良透支一案的诉讼代理人。（2）王瑞杰申领信用卡的书面材料：证明王瑞杰于2013年11月19日申请农业银行信用卡，工作单位瑞丰机械有限公司，住址龙门西路270号瑞丰306室，年收入120万、现住址已居住8年，手机138××××7688，单位电话0535-33××××5，联系人：张某1，手机号码136××××1913，约定还款卡号62×××17（3）王瑞杰信用卡交易明细，证明：该信用卡至2015年10月份之前均能按时还款，10月份消费199810元，11月未还款，12月4日滞纳金999.05元、12月7日利息5894.4元，12月12日还款后卡内余296.55元，12月12日消费199930元（莱阳市城厢大华鞋料店）、2016.1.3消费80420元（射阳县合德镇莉莉女装店）等消费记录。（4）银行催收记录，证实农行多次通过电话、委外信件等方式催收。（5）尉国亭提供的莱阳市人民法院民事判决书——（2017）鲁0682民初1964号证明：农业银行向法院起诉王瑞杰，要求还款，王瑞杰经合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼、未提交书面答辩意见，莱阳市人民法院于2017年5月17日判决王瑞杰偿还农业银行贷记卡透支本息共计194461.04元。2、证人证言（1）尉国亭的证言，证实王瑞杰于2013年11月在莱阳农业银行申请信用卡并使用，至2016年6月2日该卡透支本金169169.74元，未按期还款，自2016年9月起，该卡因透支超过3个月进过银行多次催收未果，至今拖欠一年以上。王瑞杰的7966贷记卡的消费额度为20万元，每月7号还款，每笔消费记录都有短信提醒，每月按时发送短信提醒账单，于2016年6月3日被农行锁卡，通过电话和委外催收过。（2）嵇某的证言，证实王瑞杰的7966信用卡不是该办理，该也未使用过，138××××7688这个号码是王瑞杰的。对于该信用卡的消费记录、钱款用途及为何一直不还款该均不清楚。（3）张某1的证言，证实7966的信用卡是王瑞杰和农行冯格庄分理处的主任一起办理的，让其在上面签字了，王瑞杰也在上面签字，办理后该未使用过这张信用卡，对这张信用卡的消费、用途均不清楚。136××××5913这个号码是瑞丰公司配给其使用，2015年11月该进看守所后就不用这个号了，2016年3月从看守所出来就离开了瑞丰公司，这个号码在进看守所时被王瑞杰的司机王峰拿走了，之后谁使用不清楚。在使用这个号码期间，没有收到过银行催款电话。0535-33××××5的号码是王瑞杰的办公室号码。（4）李某的证言，证实该开设的莱阳市城厢大华鞋料店有个POS机，平时客户来店里购鞋料，有的交现金、有的转账、有的刷POS机，2015年12月12日在该店消费的199930元是怎么回事该记不清了，是谁来消费的也记不清了，当时这笔消费时因为购买鞋料还是套现不记得了。3、被告人王瑞杰的供述及辩解，该于2013年11月在农业银行申请办理信用卡62×××66并交由张某1保管并用于烟台瑞丰机械有限公司。该因2015年12月至2016年3月期间被羁押在莱阳市看守所，所以没还上钱。后来该收到农行催款信函，且公司办公室人员打电话告知其农行催收信用卡欠款，该知道后安排人还了一部分钱，后期因负债太多无法归还。本院认为，被告人王瑞杰以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大；以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为分别构成诈骗罪，骗取贷款罪。公诉机关指控被告人王瑞杰犯诈骗罪、骗取贷款罪罪名成立。对公诉机关指控被告人王瑞杰犯信用卡诈骗罪，经查，被告人王瑞杰于2013年11月在农业银行申领该信用卡后，交于公司人员管理使用，至2015年10月份之前均能按时还款。2015年11月25日被告人王瑞杰因涉嫌犯伪造公司印章罪被莱阳市看守所关押，直至2016年3月11日才因判处缓刑而被释放，其被关押期间该信用卡一直由公司人员在使用，被告人王瑞杰在被释放后得知该信用卡欠款，安排公司人员归还部分欠款，后因公司经营不善等原因导致欠款无法归还，被告人王瑞杰主观上不具有“非法占有”的故意，不构成信用卡诈骗罪，本院依法不予支持。被告人王瑞杰拒不认罪，对被害人的大部分损失未予退赔，本院在量刑时予以考虑。对辩护人关于检察机关指控的王瑞杰涉嫌诈骗王某1人民币400万元及210万元，与事实不符，二人是民事纠纷不能定性为诈骗；检察机关指控的王瑞杰涉嫌诈骗房道远人民币700万元，也是典型的民事纠纷，不能定性为诈骗；被告人王瑞杰不构成骗取贷款罪，是还旧贷款、重新贷款，仅仅是配合银行走账，消除逾期贷款的辩护意见与审理查明的事实及相关法律规定不符，本院依法不予采纳；关于被告人王瑞杰名下的信用卡透支，王瑞杰只承担民事赔偿责任，不应当承担刑事责任，不构成信用卡诈骗的辩护意见与审理查明的事实及相关法律规定相符，本院依法予以采纳。根据被告人王瑞杰犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销莱阳市人民法院(2016)鲁0682刑初44号刑事判决书中对罪犯王瑞杰宣告缓刑二年的执行部分；二、被告人王瑞杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币一百万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；与前罪伪造公司印章罪尚未执行的有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十七年六个月，并处罚金人民币一百零五万元。三、责令被告人王瑞杰退赔被害人王金山的损失人民币610万元，退赔烟台都来乐饲料有限公司人民币623万元，退赔莱阳市农村商业银行人民币300万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月18日起至2034年12月2日止，罚金已缴纳二万元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员  高殿章人民陪审员  王民兴人民陪审员  姜娟美二〇一九年一月十七日书 记 员  王艺璇