广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤1971刑初128号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人陶佩琪，女，1994年10月17日出生，汉族，文化程度大专，务工，户籍所在地浙江省绍兴市越城。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年4月13日被羁押并被刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人章雨润、张虹，浙江泽大（绍兴）律师事务所律师。东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉[2018]3809号起诉书指控被告人陶佩琪犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日以简易程序向本院提起公诉。本院在审理过程中发现该案不宜适用简易程序审理，后决定将该案转为普通程序审理，本院依法组成合议庭，于2019年1月16日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员郭新志出庭支持公诉。被告人陶佩琪及其辩护人章雨润、张虹到庭参加诉讼。现已审理终结。东莞市第一市区人民检察院起诉指控：2015年10月的一天，被告人陶佩琪认识了一名叫史某2跃（另案处理）的男子。史某2跃让陶佩琪向不特定的社会人员，通过刷由史某2跃提供的支付宝花呗、扫信用卡二维码以及直接网上转账到史某2跃提供的账户上的方式，吸收不特定社会人员的投资款，然后在下一个投资结算日将各人的投资本金和高额的获利一起返还给投资人，陶佩琪即可在由她吸收的投资款中获得百分之二至百分之四的提成。陶佩琪按照史某2跃的吩咐，吸收了邝婷（在东莞市寮步镇小坑村中国移动公司客服中心工作并吸收了部分同事资金）、曹某等人的资金，并组建了微信群便于吸收资金。在吸收资金的过程中，陶佩琪将史某2跃发给她的支付宝花呗链接、信用卡二维码转发到下线的微信群内，邝某、曹某等人通过扫码支付进行投资，投资后史某2跃在下个结算日将投资的本金及返利转到陶佩琪的账号上，陶佩琪收到转账后从中抽取百分之二至百分之四，再将本金和剩下的返利转到邝某、曹某等人的账户上。如是直接转账投资的，邝某、曹某等人会直接转账给陶佩琪，陶佩琪将收到的转账转给史某2跃所提供的账户上，到下一个结算日，陶佩琪在收到史某2跃返还的本金及返利后从中抽取百分之二至百分之四，再将本金和剩下的返利转到邝某、曹某等人的账户上。2018年1月至3月期间，通过上述方式，陶佩琪共非法吸收了邝某、曹某等人约8292008元人民币投资款。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了涉案汽车、手机、笔记本电脑、银行卡等物证，受案登记表，到案经过，常住人口基本信息，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，调取证据清单，微信聊天、转账截图、交易明细、对账单，银行卡开户资料、交易流水清单，投资情况汇总表等书证，银行流水、笔记本电脑文档等电子数据，证人邝某、陈某1、刘某、沈某、陈某2、曹某、谢某、李某、徐某、王某、史某1等人的证言，同案人史某2跃的供述及辨认笔录，被告人陶佩琪的供述及辨认、指认笔录等证据。据此，公诉机关认为，被告人陶佩琪无视国法，违反国家有关规定，向不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。庭审中，被告人陶佩琪当庭对指控的基本事实及罪名无异议，但对指控的部分数额有异议，辩解通过信用卡和花呗投资的金额未通过其个人账户收款，其不能确认上述金额是否已到同案人账户，对现金投资的金额无异议。被告人陶佩琪的辩护人对指控的事实及罪名亦无异议，但提出以下辩护意见：1、对公诉机关指控的涉案金额为8292008元无异议（开庭时提出异议，庭审后提交了补充辩护意见对金额无异）；2、被告人陶佩琪在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，主观恶性小，社会危害性不大；3、被告人陶佩琪到案后如实交代犯罪事实，当庭自愿认罪，认罪态度好，属于坦白；4、被告人陶佩琪系初犯，没有犯罪前科。经审理查明，公诉机关据此指控被告人陶佩琪非法吸收公众存款的基本事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。另查明，2018年1月至3月期间，陶佩琪共非法吸收了邝某、曹某等人，通过信用卡投资4825120元、通过花呗投资15188元、通过现金投资3481700元，总投资8292008元。本院认为，被告人陶佩琪无视国法，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人陶佩琪犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以确认。被告人陶佩琪到案后能如实供述其主要罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。鉴于本案涉案的投资款部分已返还投资人，可酌情对被告人陶佩琪从轻处罚。关于被告人陶佩琪提出的上述辩解意见，经查，投资参与人邝婷、陈某1、刘某、沈某、陈某2、曹某、谢某、李某、徐某、王某等人均证实通过刷信用卡、使用花呗及现金转账的方式将钱转账给陶佩琪及投资群内提供的二维码进行投资，证人史某1、同案人史某2跃亦予以证实，结合各投资人的银行卡交易明细、花呗交易明细以及陶佩琪、史某1的银行交易明细等书证可相互印证。公安机关从陶佩琪笔记本电脑中提取的投资收益明细表可清晰证实各投资人的投资、收益情况，虽然各投资参与人向公安机关陈述的投资、亏损情况均高于电脑中提取的数据，本院综合全案证据并从有利于被告人的原则出发，各投资参与人投资、收益情况以提取的数据为准（数据详细记录了投资时间、数额、收益等情况）。故该辩解意见，本院不予采纳。关于被告人陶佩琪的辩护人提出的第2点辩护意见，经查，被告人陶佩琪作为投资参与人邝某、陈某1、刘某、沈某、陈某2、曹某、谢某、李某、徐某、王某等人的上线，直接收取上述人员的投资款，并负责返利给各投资参与人，并从中牟取暴利，虽然刷信用卡及花呗的金额未直接转入陶佩琪的个人账户，但其明知上线史某2跃向上述人员收取投资款，其仍然负责记账登记及返利，其仍属于积极参与作案，作用相当，其与上线分工合作，相互配合，共同牟取暴利，该案不易区分主从犯，此外该案已导致大部分投资参与人亏损，并引发集体维权，可见其主观恶性明显，社会危害性较大，故该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。暂扣于东莞市公安局寮步分局的奥迪牌汽车一辆（详见随案移送物品文件清单），由暂扣机关查清权属后，依法处理。视被告人陶佩琪的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第四十七条的规定，判决如下：一、被告人陶佩琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2021年4月12日止；罚金限于本判决发生法律效力之日起三十日内一次性向本院交纳，上缴国库。）二、随案移送的作案工具手机一部、笔记本电脑一台（详见随案移送物品、文件清单），依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄 海审 判 长  黄海文人民陪审员  彭 楠人民陪审员  林 瑶二〇一九年一月二十三日书 记 员  陈洁仪（附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。