汉 中 市 汉 台 区 人 民 法 院     刑事判决书     (2018)陕0702刑初224号     公诉机关汉中市汉台区人民检察院。   被告人罗家玉，女，1998年1月12日生，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，陕西省汉中市人，住汉台区，2017年9月4日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局汉台分局抓获，次日被刑事拘留，同年9月29日被取保候审，同年12月27日经汉中市汉台区人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于汉中市汉台区看守所。   汉中市汉台区人民检察院以汉区检公诉刑诉（2018）192号起诉书指控被告人罗家玉犯诈骗罪，向本院提起公诉，并书面建议本案适用简易程序审理。   本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理。经征询被告人罗家玉同意，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉中市汉台区人民检察院检察员王瑛依法出庭履行职务，被告人罗家玉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   经审理查明，2016年7月，被告人罗家玉通过QQ认识郑某某，郑某某告诉罗家玉可以通过办理手机分期购业务套出钱来，如果罗家玉需要钱可以找他。后罗家玉向郑某某借钱无果，便开始找郑某某帮忙办理手机分期购业务进行套现。2016年11月至2017年7月期间，被告人罗家玉多次以朋友缺钱需要套现为由，让郑某某帮忙，同时以帮自己刷业绩等理由，哄骗雷某某等8人共计办理分期购业务20笔。业务办成后，罗家玉将分期购物品均交由郑某某处理，郑某某转售他人后，再按照二人约定需要套现的数额转账给罗家玉。在此过程中，被告人罗家玉共诈骗深圳市佰仟金融服务有限公司（以下简称佰仟金融公司）、深圳天道计然金融服务有限公司（以下称有用金融公司）、捷信消费金融有限公司（以下简称捷信金融公司）、马上消费金融股份有限公司（以下简称马上金融公司）、北京想就拿信息科技有限公司（以下称拿下金融公司）、上海秦仓信息科技有限公司（以下称买单侠金融公司）6家金融公司贷款本金总额85451元：   1、2017年4月30日，被告人罗家玉以帮其刷业绩、单子可取消为由骗取雷某某用其身份证在汉台区XX巷伟博数码卖场办理了佰仟金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金5088元，约定贷款分18期还清，每期归还415.96元。办成后，该手机由郑某某在汉台区XX广场东北角以5500元的价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账2800元。该笔款项现归还1637.14元，尚有3450.86元未归还。   2、2017年5月1日，被告人罗家玉以上一个单子出现问题需要重做为由，骗取雷某某用其身份证在汉台区XX环路蓝天手机服务中心办理了拿下金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金4988元。办成后，该手机由郑某某在汉台区XX广场东北角以5200元的价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账3000元。该笔款项已经归还清结。   3、2017年5月16日，被告人罗家玉以之前两个单子出现问题、需要重新再办两单才可以撤销为由，骗取雷某某用其身份证在汉台区XX路XX巷伟博数码卖场分别办理了捷信金融公司苹果7plus手机（贷款本金3988元，约定15期还清，每期358.46元）和有用金融公司苹果7手机分期购业务（贷款本金3000元）。办成后，两部手机均由郑某某交由卖场业务员处理，后郑某某向罗家玉转账3600元。有用金融公司款项现已归还清结；捷信金融公司的该笔款项归还了1114.56元，尚有2873.44元未归还。   4、2016年11月30日，被告人罗家玉以其身份证被收无法办理分期业务为由，骗取王某某用其身份证在汉台区XX路锋行通讯营业部办理了佰仟金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金5000元。办成后，该手机由郑某某在汉台区万邦附近以5700元的价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账2060元。该笔款项现已归还清结。   5、2017年4月1日，被告人罗家玉以佰仟金融公司单子出现问题、需要重新做才能撤销上一个单子为由，骗取王某某用其身份证在汉台区XX路玫瑰之约电动车行办理了有用金融公司的电动车分期购业务，贷款本金3580元。办成后，该电动车由郑某某交由有用金融公司的业务员处理，后郑某某向罗家玉转账2000元。该笔款项现已归还清结。   6、2017年5月24日，被告人罗家玉以佰仟金融公司系统出现问题、有用金融公司业务员逃跑需要重新做为由，骗取王某某用其身份证在汉台区XX巷XX店办理了拿下金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金5088元。办成后，该手机由郑某某在汉台区XX路万邦附近以4900元的价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账2800元。该笔款项现已归还清结。   7、2017年6月1日，被告人罗家玉以业绩不够，需要刷业绩办理假单子为由，骗取高某甲用其身份证在汉台区XX路XX路XX店分别办理了捷信金融公司的苹果7手机分期购业务（贷款本金3988元）和拿下金融公司的苹果7手机分期购业务（本金4400元）。办成后，手机由郑某某在汉台区XX广场以5200元、3500元的价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账4500元。上述二笔款项均已归还清结。   8、2017年6月9日，被告人罗家玉以业绩不够、需要刷业绩为由，骗取高某甲用其身份证在汉台区万邦诚邦电讯卖场和人民路优加电子卖场分别办理了佰仟金融公司苹果7plus手机分期购业务（本金4988元）和有用金融公司的苹果7plus手机分期购业务（本金3000元）。办成后，手机由郑某某在汉台区万邦附近分别以5000元、4100元价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账4000元。上述二笔款项均已归还清结。   9、2017年6月16日，被告人罗家玉以还差一单、需要再办一单为由，骗取高某甲用其身份证在汉台区XX路XX店办理了马上金融公司的苹果ipad平板电脑分期购业务（本金2929元）。办成后，该平板电脑由郑某某交由业务员处理，后郑某某向罗家玉转账1000元。该笔款项现已归还清结。   10、2017年6月20日，被告人罗家玉以帮高某甲刷业绩、单子可以撤销为由，骗取刘某某用其身份证在汉台区XX大道XX超市旁的城邦电讯手机店办理了佰仟金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金5088元。办成后，该手机由郑某某在万邦附近以4800元的价格转卖给他人，后郑某某向罗家玉转账1300元。该笔款项现已归还清结。   11、2017年6月21日，被告人罗家玉以棒高某甲刷业绩、单子可以撤销为由，骗取李某甲用其身份证分别在汉台区XX大道XX超市旁的诚邦电讯手机店办理了佰仟金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金5088元；在汉台区人民路优加电子公司办理了捷信金融公司的苹果7手机分期购业务，贷款本金4088元，约定18期还清，每期还321.83元。办成后，手机交由郑某某处理，后其向罗家玉转账3500元。捷信金融公司的款项已归还清结，佰仟金融公司的款项已归还4477.66，尚有610.34元未归还。   12、2017年6月29日，被告人罗家玉以帮高某甲刷业绩、单子是假单子、之后会取消为由，骗取赵某某用其身份证在汉台区XX巷XX店办理了佰仟金融公司的苹果7手机分期购业务，贷款本金4016元，约定18期还清，每期还款324.45元。办成后，郑某某向罗家玉转账2000元。该笔款项尚未归还。   13、2017年7月5日，被告人罗家玉以高某甲上一个单子撤消不了、需要再办一单之后一起撤销为由，骗取高某乙用其身份证在汉台区XX路XX店办理了佰仟金融公司的苹果7plus手机分期购业务，贷款本金5059元。办成后，郑某某向罗家玉转账2500元。该笔款项已归还清结。   14、2017年6月18日，被告人罗家玉以帮高某甲刷业绩、单子可以撤销为由，骗取李某乙用其身份证在汉台区XX巷XX店办理了佰仟金融公司的苹果7plus手机分期购业务。贷款本金5088元。办成后，该手机由郑某某在XX路牛家桥电信营业厅以5300元价格转卖给他人，郑某某向罗家玉转账2500元。该笔款项已归还清结。   15、2017年6月25日，被告人罗家玉以帮高某甲刷业绩、单子可以撤销为由，骗取李某乙用其身份证在汉台区XX广场XX店办理了捷信金融公司的苹果7plus手机分期购业务。贷款本金4088元。办成后，该手机由郑某某交由捷信金融公司业务员处理，该业务员处理后向郑某某转账4500元，郑某某向罗家玉转账1900元。该笔款项已归还清结。   16、2017年7月2日，被告人罗家玉以李某乙办理的上一个单子出现问题、需要重新办理一单才可撤销为由，骗取李某乙用其身份证在汉台区XX广场景玉电讯卖场办理了买单侠金融公司的vivox9手机分期购业务，贷款本金2899元。办成后，郑某某向罗家玉转账1900元。该笔款项已归还清结。   公诉机关认为，被告人罗家玉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式通过欺骗雷某某等人与金融公司签订分期购贷款合同，骗取佰仟等六家金融公司贷款本金合计86039元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。   庭审中，被告人罗家玉对指控事实及罪名无异议，自愿认罪，请求从轻处罚。   上述事实，有下列证据证实，并经庭审举证质证，证据来源合法，真实有效，相互印证，足以认定，予以采信：   1、报案材料；2、证人郑某某证言；3、证人陈某某证言；4、证人高某甲证言；5、证人雷某某证言；6、证人王某某证言；7、证人李某甲证言；8、证人赵某某证言；9、证人高某乙证言；10、证人李某乙证言；11、证人刘某某证言；12、辨认笔录、现场指认笔录及照片；13、转账凭证；14、营业执照、金融许可证；15、佰仟金融公司分期购服务申请表、捷信金融公司个人贷款申请表、有用公司借款服务合同等；17、收条；18、户籍证明；19、到案情况说明；20、被告人罗家玉供述。   本院认为，被告人罗家玉以非法占有为目的，虚构分期购物的事实，多次诈骗深圳市佰仟金融服务有限公司等财物共计85451元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。汉中市汉台区人民检察院指控被告人罗家玉犯诈骗罪罪名成立，应依法惩处。公诉机关指控被告人罗家玉诈骗数额86039元，现有证据仅能证明其诈骗金额为85451元，指控数额不当，予以纠正。被告人罗家玉多次实施诈骗，可酌定从重处罚；归案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人罗家玉犯诈骗罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金50000元。   （刑期自判决执行之日起算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月27日起至2021年12月31日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）。   二、责令被告人罗家玉退赔深圳市佰仟金融服务有限公司8077.20元、深圳天道计然金融服务有限公司334元、捷信消费金融有限公司2873.44元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。         审判长李洪良   人民陪审员郭恒   人民陪审员纪秀芳     二O一九年一月二日     书记员张思雨                        1