浙江省丽水市莲都区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙1102刑初678号 公诉机关丽水市莲都区人民检察院。 被告人陈磊，男，1987年12月4日出生，浙江省丽水市莲都区人，汉族，大专文化，农民，住浙江省丽水市莲都区。因本案，于2018年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被逮捕。经本院决定，于2019年1月16日被取保候审。 指定辩护人邹维菊，丽水市莲都区法律援助中心律师。 丽水市莲都区人民检察院以丽莲检刑诉（2018）669号起诉书指控被告人陈磊犯诈骗罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。丽水市莲都区人民检察院指派检察员邹安当出庭支持公诉，被告人陈磊及其指定辩护人邹维菊到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，1.2018年5月8日，被害人雷某委托被告人陈磊办理宝马mini牌汽车上牌事宜，并将用于办理上牌事宜的24035元通过网上银行转账的形式转入陈磊工商银行账户，陈磊获得钱款后分多次用于偿还贷款和个人使用，并购买了假的机动车行驶证、机动车驾驶证、机动车登记证书提供给雷某。 2.2018年6月26日至7月13日期间，被害人杨某1委托被告人陈磊办理浙Ｋ×××××小型货车年审事宜，并通过微信转账给陈磊6900元，陈磊办理保险花费5082.32元，办理年审花费400元，剩余1417.68元，及许诺保险返点1000元，共计2417.68元被陈磊用于偿还贷款和个人使用。 3.2018年7月17日至7月27日期间，被害人江某1委托被告人陈磊购买五菱宝骏510，并通过微信、支付宝的形式，转账给陈磊30700元，江某1还以妻子张某名义向中国银行股份有限公司钱塘支行贷款41000元，所得贷款直接转入陈磊工商银行账户，共计71700元。除去江某1办理保险费支付的6209.4元，支付4S店定金1000元，剩余64490.46元，被陈磊用于偿还贷款和个人使用。案发后，被告人陈磊亲属已于2018年7月30日代为退赔被害人江某1人民币64491元。 4.2018年6月20日至7月23日期间，被告人陈磊联系中国人民保险公司丽水分公司谭某，为浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、张某五菱宝骏510（新车）汽车代办汽车保险，并让谭某先行垫付保险费，承诺在车主支付保费后予以偿还。陈磊在实际取得陈光标、李某等人支付保险费后用于偿还贷款和个人使用，致使谭某为陈磊垫付保险费用28248.03元，扣除保险返点后共计21889.54元。 上述事实有户籍信息、被告人的供述、被害人的陈述、证人证言及书证等证据予以证实。被告人陈磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。提请依法判处。 被告人陈磊在开庭审理过程中对起诉指控的事实、情节及罪名均无异议，并当庭表示认罪认罚。其指定辩护人的辩护意见：1.被告人陈磊归案后如实供述自己的罪行，认罪态度好；2.被告人陈磊的家属已代其赔偿了各被害人的全部损失，各被害人对被告人陈磊表示谅解；3.被告人陈磊系初犯、偶犯，且具有较好的悔罪表现。综上，请求本院对被告人陈磊从轻处罚。 经审理查明，1.2018年5月8日，被害人雷某委托被告人陈磊办理宝马牌汽车上牌事宜，并将人民币24035元通过网上银行转账至陈磊的工商银行账户，陈磊获得钱款后购买了假的机动车行驶证、机动车驾驶证、机动车登记证书提供给雷某，并分多次将上述款项用于偿还个人贷款和个人使用。 2.2018年6月26日至7月13日期间，被害人杨某2委托被告人陈磊办理浙Ｋ×××××号小型货车年审事宜，陈磊称办理年审共需人民币6900元，杨某2先后通过微信转账给陈磊共计人民币6900元，除办理车辆保险花费人民币5082.32元，办理年审花费人民币400元外，剩余人民币1417.68元被陈磊用于偿还个人贷款和个人使用。 3.2018年7月17日至27日期间，被害人江某1委托被告人陈磊购买五菱宝骏510汽车，并通过微信、支付宝转账给陈磊共计人民币30700元，江某1还以妻子张某的名义向中国银行钱塘支行贷款人民币41000元，所得贷款直接转入陈磊的工商银行账户。除车辆保险花费人民币6209.4元，支付4S店定金人民币1000元外，剩余人民币64490.46元被陈磊用于偿还个人贷款和个人使用。 4.2018年6月20日至7月23日期间，被告人陈磊联系在中国人民财产保险股份有限公司丽水市分公司工作的被害人谭某为浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号、浙Ｋ×××××号及江某1购买的五菱宝骏510（新车）汽车办理车辆保险，并让谭某先行垫付保险费，承诺在车主支付保费后予以偿还。陈磊在实际取得各车主支付的保险费后用于偿还个人贷款和个人使用，致使谭某为陈磊垫付保险费用人民币28248.03元，扣除保险返点后共计人民币21889.54元。 另查明，被告人陈磊于2018年7月28日被公安机关传唤到案。被告人陈磊的家属于2018年7月30日赔偿被害人江某1人民币64491元，被害人江某1对被告人陈磊表示谅解；被告人陈磊的家属于2018年12月24日分别赔偿被害人谭某、雷某、杨某2人民币21889.54元、24035元、2417元，被害人谭某、雷某、杨某2对被告人陈磊表示谅解。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.户籍信息，证明被告人陈磊等人的身份情况。 2.被害人谭某、雷某、杨某2、江某1、张某的陈述，证明各被害人被被告人陈磊诈骗钱款的方式、经过及金额等事实。 3.证人吴某的证言，证明2018年7月19日微信名为“踏步走”的男子带了一对夫妻到其处办理汽车按揭贷款，贷款金额人民币41000元，经该男子要求，贷款于同月23日汇入该男子提供的银行账户，银行账户的户名叫陈磊等事实。 4.证人梁某的证言，证明2018年7月19日被告人陈磊带被害人江某1来丽水市宝骏4S店购车，陈磊在仅支付了人民币1000元定金的情况下先将车开走，后其联系江某1的妻子，江某1的妻子称车款已经支付，但陈磊一直没有到店里支付车款，截至案发，车子仍在4S店内等事实。 5.证人陈某的证言，证明其系被告人陈磊的父亲，案发后，其代陈磊赔偿了被害人的损失等事实。 6.证人曾某的证言，证明其通过被告人陈磊办理浙Ｋ×××××号汽车登记、保险等手续，其中为办理保险，2018年7月4日其通过支付宝转账人民币7988元给陈磊等事实。 7.证人李某的证言，证明2018年6月其委托被告人陈磊办理浙Ｋ×××××号汽车保险，陈磊按照扣除保险返点后的价格从其处拿了人民币3000元，后于2018年7月7日为其办理了汽车保险等事实。 8.车辆档案，证明浙Ｋ×××××号车辆的情况等事实。 9.机动车行驶证（假）、机动车牌照、机动车登记证书、机动车行驶证（假），证明涉案的浙Ｋ×××××号牌机动车行驶证、车牌、登记材料的情况等事实。 10.机动车信息查询结果单，证明杨某2浙Ｋ×××××号小型汽车系在浙江信达宏包装有限公司名下，年检时间为2018年8月1日等事实。 11.境内汇款电子回单、网上银行电子回单、工商银行交易明细，证明2018年5月8日14时46分，雷某通过网上银行向被告人陈磊的银行账户转账人民币24035元，该钱款自当日起被陆续支取；2018年7月3日，吴某通过工商银行账户将人民币41000元转账至陈磊的银行账户，该钱款自当日起被陆续支取等事实。 12.支付宝截图、机动车强制保险单、商业保险单、投保单查询结果，证明被害人谭某垫付保费的情况等事实。 13.微信聊天记录截图，证明被告人陈磊联系被害人谭某办理保险的情况；曾某、李某向被告人陈磊转账的情况等事实。 14.工商银行交易明细，证明2018年7月4日陈磊的银行账户转入人民币7980.02元，后被陆续支取；2018年7月19日、21日陈磊的银行账户分别转入人民币10000元、5200元等事实。 15.截图及制作说明，证明被害人杨某2、江某1向被告人陈磊的转账情况等事实。 16.微信截图，证明2018年7月19日梁某通过微信从被告人陈磊处收取人民币1000元等事实。 17.信用卡汽车分期付款合同，证明张某向中国银行杭州市钱塘支行办理汽车分期付款的情况等事实。 18.照片制作说明及支付宝、微信交易截图，证明被告人陈磊违法所得支出情况，其中部分违法所得用于偿还网贷等事实。 19.机动车强制保险单、商业保险单、投保单查询结果，证明涉案车辆的保险情况等事实。 20.情况说明，证明被告人陈磊系通过百度网络链接购买假机动车相关证件等事实。 21.归案经过，证明被告人陈磊系被公安机关传唤到案等事实。 22.收据、谅解书，证明案发后，被告人陈磊的家属代其赔偿了各被害人的经济损失，各被害人对被告人陈磊表示谅解等事实。 23.被告人陈磊的供述与本院查明的事实相符。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，被告人陈磊以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈磊归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发后，被告人陈磊的家属已代其赔偿了各被害人的全部经济损失，并取得了各被害人的谅解，酌情从轻处罚。综上，根据被告人陈磊的犯罪事实、情节及悔罪表现，本院决定对其从轻处罚并宣告缓刑。故被告人陈磊及其辩护人请求本院对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条的规定，判决如下： 被告人陈磊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效后即向本院缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 叶 露 人民陪审员 金 烨 人民陪审员 叶小虹 二〇一九年一月十六日 书 记 员 何一芳