安徽省滁州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖11刑初9号公诉机关安徽省滁州市人民检察院。被告人张晓红,曾用名张佳宏，女，1965年10月11日出生于安徽省凤阳县，汉族，高中文化，经商，住凤阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月14日被凤阳县公安局刑事拘留，同年5月19日经凤阳县人民检察院批准逮捕，同日由凤阳县公安局执行。现羁押于滁州市看守所。辩护人蒋东，安徽知秋律师事务所律师。滁州市人民检察院以滁检公刑诉[2018]11号起诉书指控被告人张晓红犯诈骗罪，于2018年3月14日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院依法组成合议庭，于2018年9月20日、2019年1月21日两次公开开庭进行了审理。滁州市人民检察院指派检察员王某1、缪某出庭支持公诉，被告人张晓红及其辩护人蒋东到庭参加了诉讼。审理期间，本院依法决定对本案延期审理。现已审理终结。滁州市人民检察院指控：被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意、竞标缴纳保证金、资金周转等虚假事由，以高额利息为诱饵，采用“拆东墙补西墙”的方式向陈某1、汪某3、卢某等73人借款，所得钱款部分用于支付他人高额利息、部分被其挥霍，至案发时共计诈骗人民币16280.11万元及烟、酒等物品。具体骗取款项为：陈某1182.8万元、汪某3180万元、卢某783万元、钱书琴842万元、金某170万元、董某370万元、褚某42万元、陈某228万元、王善玲282万元、李长山98万元、李莉249万元、许晓梅39.6万元、张玉善214万元、王某270万元、张保远100万元、罗某157.5万元、汪某1148万元、印某33万元、姚某120万元、陈芳845.05万元、马某17.54万元、李某33万元、蔡绍9.2万元、李梅、徐胜兵100.34万元及茅台醇酒110箱、玛卡酒90箱；毛某127.5万元、罗某25万元、吴某10万元、衡孝志3079万元、金某2315万元、赵某110万元、岳某18.8万元、岳某214万元、刘付群30万元、刘广明370万元、常某19.1万元、周某1175万元、王某396万元、王某4285万元、李从义300万元、王敏1521.8万元、周某2337万元、许某1140.5万元、王某552.56万元、董相付175万元、徐从玉40万元、沈某79万元、余某121.8万元、白刚700万元、黄某75万元、俞某36.12万元、许某233.5万元、史某80万元、金华丽148万元、郑某和倪某100万元、何某90万元、高天萍1.2万元、陈爱林67万元、王某6490万元、宋某31万元、衡孝华2.08万元、杨泉108.5万元、62.许文烨15.85万元、陆某19万元、赵某2340.12万元、毛某230万元、朱桂英400万元、王某7190万元、刘某77.25万元、陈光玲480万元、邢某19.4万元、汪某2220万元、张某1400万元。为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人张晓红无视国法，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款共计16280.11万元及烟酒等物品，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判决。被告人张晓红对起诉书指控的罪名及犯罪事实均提出异议，对部分数额也有异议，辩称部分所借款项已归还，但未拿回借条，借条大部分中包含利息，实际借款本金只有4000多万。其所借资金部分用于投资、购买灵璧石、玉器等，属民间借贷，不是诈骗。其辩护人对罪名无异议，认为部分涉案金额虚高，借条中包括利息；张晓红部分资金用于购买灵璧石投资，对此部分需要评估认定数额；且张晓红系初犯、偶犯，请求法庭从轻判处。经审理查明：2011年至2017年4月期间，被告人张晓红为非法占有他人财物，以做生意、竞标缴纳保证金、资金周转等虚假事由，以高额利息为诱饵，以“拆东墙补西墙”的方式支付他人利息先后向陈某1、汪某3、卢某等71人借款，诈骗所得钱款部分用于支付他人高额利息、部分被其挥霍，至案发时共计诈骗金额15796.84万元及烟、酒等物品。具体犯罪事实如下：一、被告人及辩护人对数额没有异议的事实1、2016年3月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以项目投标为由，并以高利为诱饵，向陈某1借款190万元，后支付陈某17.2万元利息，实际诈骗所得182.8万元。2、2016年1月至2017年4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以缴纳拍卖保证金为由，并允诺高利为诱饵，先后多次向卢某借款，张晓红支付卢某100万元利息，实际诈骗所得783万元。3、2015年7月至2016年9月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司竞标、做茶叶生意为由，并允诺高利为诱饵，骗得金某170万元。4、2016年9月份至12月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖公司需要资金周转，并允诺高利为诱饵，骗得褚某42万元。5、2017年1月至3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意需周转，并允诺高利为诱饵，骗得陈某228万元。6、2016年11月至2017年2月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以集资投标缴纳保证金为由，骗得王某270万元。7、2016年9月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资为由，骗得罗某157.5万元。8、2015年8月至2016年6月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资拍卖生意为由，向汪某1借款175万元。后支付汪某127万元利息，实际诈骗所得148万元。9、2016年11月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司需要交保证金为由，骗得印某33万元。10、2017年4月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以缴纳保证金为由，骗得姚某120万元。11、2013年1月至2015年7月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意、缴纳拍卖保证金为由，向马某借款26万元。后支付马某利息8.46万元，实际诈骗所得17.54万元。12、2016年2月至2017年3月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资工程为由，向李某借款40万元，后支付利息7万元，实际诈骗所得33万元。13、2014年，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司用钱为由，向蔡某借款20万元，后支付利息10.8万元，实际诈骗所得9.2万元。14、2017年1月至2017年4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以竞拍需用钱为由，向毛某1借款30.5万元。后支付给毛某13万元利息，实际诈骗所得27.5万元。15、2017年1月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资房地产为由，骗得罗某25万元。16、2017年3月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以围标工程为由，骗得吴某10万元。17、2016年6月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖公司用钱为由，骗得金某2315万元。18、2016年1月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖公司急需用钱为由，骗得赵某110万元。19、2016年6月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以竞拍工程缴纳保证金为由，向岳某1借款10万元，后支付岳某11.2万元利息，实际诈骗所得8.8万元。20、2015年5月至2016年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以搞工程需缴纳保证金为由，向岳某2借款17万元，后支付岳某23万元利息，实际诈骗所得14万元。21、2016年9月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资招标缴纳保证金为由，向常某借款20万元，后支付常某利息0.9万元，实际诈骗所得19.1万元。22、2015年9月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资工程为由，向周某1借款215万元，后支付周某1利息40万元，实际诈骗所得175万元。23、2016年6月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以缴纳保证金为由，骗得王某396万元。24、2016年，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以土地拍卖缴纳保证金为由，骗得王某4285万元。25、2016年12月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以招标围标需缴纳保证金并承诺以后给周某2分红，骗得周某2337万元。26、2015年9月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，向许某1借款145万元，后支付给许某13.5万元利息和好处费1万元，实际诈骗所得140.5万元。27、2016年5月至2016年12月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以搞房地产项目需缴纳保证金为由，向王某5借款54万元，后支付王某51.44万元利息，实际诈骗所得52.56万元。28、2016年9月至11月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以帮助销售为由从沈某经营的蚌埠百货大楼一楼御翠珠宝柜台骗得价值70万元玉器制品，并以高利为诱饵，向沈某借款12万元，后支付利息1万元，归还本金2万元，实际诈骗所得9万元，共计79万元。29、2016年6月至2017年4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司竞标需缴纳保证金为由，向余某借款125万元。后支付余某3.2万元利息，实际诈骗所得121.8万元。30、2017年2月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以招投标、土地出让拍卖项目为由，骗得黄某75万元。31、2013年11月至2016年6月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司帮领导搭桥、围标招标、做生意为由，向俞某借款75万元，后支付利息38.88万元，实际诈骗所得36.12万元。32、2016年12月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，向史某借款85万元。后支付史某5万元利息，实际诈骗所得80万元。33、2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以招投标帮领导垫资为由，骗得郑某和倪某100万元。34、2016年12月至2017年4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖投标交保证金为由，骗得何某90万元。35、2016年11月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以资金周转、缴纳保证金为由，骗得王某6490万元。36、2017年3月至4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司竞标缴纳保证金为由，向宋某借款32万元，后支付利息1万元，实际诈骗所得31万元。37、2016年8月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司用钱为由，向陆某借款20万元，后支付陆某1万元利息，实际诈骗所得19万元。38、2014年至2017年，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意、竞拍工程为由，向赵某2借款401万元，后支付利息60.88万元，实际诈骗所得340.12万元。39、2016年12月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司拍卖土地缴纳保证金为由，骗得毛某230万元。40、2016年9月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以其哥哥在非洲投资矿产需要资金为由，向王某7借款300万元，后归还王某7110万元，实际诈骗所得190万元。41、2015年9月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意为由，向刘某借款100万元，后支付刘某22.75万元利息，实际诈骗所得77.25万元。42、2017年1月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意需要资金周转、缴纳保证金为由，向邢某借款20万元。后支付邢某0.6万元利息，实际诈骗所得19.4万元。43、2016年至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以招投标缴纳保证金为由，向其前夫汪某2借款248万元，后支付利息28万元，实际诈骗所得220万元。44、2017年，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以招投标为由，骗得其哥哥张某1400万元。上述事实，有搜查笔录、扣押清单、照片；借条、收条、银行交易凭证及记录等书证；安徽明都会计师事务所审计报告；电子物证检查工作记录；被害人陈某1、卢某、金某1、褚某、陈某2、王某2、罗某1、汪某1、印某、姚某、马某、李某、蔡某、毛某1、罗某2、吴某、金某2、赵某1、岳某1、岳某2、常某、周某1、王某3、王某4、周某2、许某1、王某5、沈某、余某、黄某、俞某、史某、郑某、倪某、何某、王某6、宋某、陆某、赵某2、毛某2、王某7、刘某、邢某、汪某2、张某1的陈述；证人寇某、赵某3、陈某3、张某2等人证言；被告人张晓红供述和辩解等证据在案证实，被告人张晓红对上述事实及数额庭审中明确表示无异议，足以认定。二、被告人、辩护人提出异议的事实1、2016年11月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以配标打保证金为由，采用在借条上多打钱算股份钱和约定高额利息，骗得汪某3180万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给汪某3的借条复印件5张，借款总额180万元。（2）被害人汪某3陈述：自2016年11月份，张晓红以其项目急需用钱或以有几块地要卖需要用钱等理由，让其借点钱跟着她干，许诺支付利息和帮其购买车辆。其先后多次从亲戚朋友处共凑了180万元现金借给张晓红。张晓红没有给过其利息，只是给过一些烟酒、加油卡、超市卡、还有一两千的现金，让其帮她借钱时送人。（3）张晓红供述：向其出示的汪某3提供的5张借条（复印件）总共是180万，都是本金。但记得其中2017年3月31日打的一张30万的借条，已经将钱还给他了。还给过他四条九五至尊烟，两三千块零花钱，也付过汪某3一次2万的利息，一次10万的利息。对于被告人张晓红辩解已归还30万本金及给付利息，但欠条未抽回的意见。因汪魁否认，本案现有证据也不能印证张晓红的辩解，故对其辩解不予采纳，该起涉案数额为180万元。2、2015年5月至2016年9月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司竞标需要资金周转为由，并允诺高利为诱饵，骗得钱书琴792万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给钱树琴的借条复印件6张，借条上借款总额1042万元。（2）张晓红卡号为62×××28的建行卡2017年1月11日向钱树琴转账50万元。（3）钱书琴陈述：其被张晓红诈骗了1042万元。从2015年5月份开始，张晓红以新世纪拍卖公司和银河拍卖公司需要钱购买竞标项目等理由，向其借钱，先后借过多次，打了6张借条，张晓红不叫转账，就要现金。因为张晓红没有给过其利息，所以6张借条中2015年12月30日打的一张200万元的借条上是纯利息，其他都是本金，本金没有还给其。（4）张晓红供述：向其出示的钱树琴提供的6张借条（复印件）都是其打给钱树琴的。其中有242万本金没还，2015年12月30日打的200万借条、2015年12月15日打的200万借条，这两张借条有一张200万的本金已经还了，具体是哪张记不清了；还有一个200万和400万的借条本金还了部分，具体还了多少记不清了。还钱都是通过银行支付的，少部分是现金支付。其也支付过利息给钱树琴，具体支付多少记不清了。钱树琴有一笔80万，每年都换条子，利息都放在本金里滚，是按照月息3分，有三四年了，滚了比较多了，具体是哪一笔也记不清了。对于被告人张晓红辩解已归还部分本金及给付利息，结合银行转账凭证，认定已支付钱树琴50万元，本起涉案数额认定为792万元，对被告人的部分辩解意见予以采纳。3、2016年5月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以高额利息为诱饵，骗得董某370万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给董某的借条复印件7张，借款上借款总额740万元。（2）审计报告：审计已支付董某利息50万元，董某损失为370万元。（3）张晓红卡号为62×××28的建行卡与董某之间的转账记录。（4）被害人董某陈述：共借给张晓红本金260万元，帮她担保160万元（其中借了田彬110万，这个钱其已还给田彬，还有李浩50万暂时没还）。她给其打了利息条子是320万元，一共欠其740万元。（5）张晓红供述：向其出示的董某提供的7张借条（复印件）都是其打给董某的。其中2017年3月2日320万元借条、2017年2月9日100万元借条、2016年12月15日70万元借条，这三张借条都是其为了借钱先打的，没有拿到董某这三笔钱。其他的250万都是本金。大约支付过董某150万元利息，大部分是银行转账。张晓红庭审中辩解其中一张70万元的借条多打了20万元，其他记不清了。因其辩解无相关证据证实，不予采纳。审计报告中审计已付利息50万，起诉书指控董某损失为370万元，本院予以确认。4、2016年4月份至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资房地产为由，并允诺高额利息为诱饵，骗得王善玲232万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给王善玲的借条12张，金额282万元。（2）王善玲陈述：张晓红以新世纪银河拍卖公司名义向其借钱投资房地产，一共借了12次，打的借条共是282万元，其中大约支付50万元利息，就是这282万元中大约有50万元利息。（3）张晓红供述：向其出示的王善玲的12张借条（复印件）都是其打给王善玲的。向她借的钱在2017年春节前都是按时支付利息的，月息3分。利息没有支付的都和原来本金一起重新打了借条。还给过王善玲8万左右的红包和4万多的超市购物卡。该起事实王善玲陈述和张晓红供述都承认支付利息一节，王善玲在后来的补充材料中也承认拿了大约50万元利息。故本起涉案数额认定为232万元，对被告人的部分辩解意见予以采纳。5、2016年8月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖公司需保证金周转为由，并允诺高额利息为诱饵，向李长山借款102万元。后支付李长山4万元利息，实际诈骗所得98万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给李长山的借条4张，金额102万元。（2）李长山陈述：自2016年到2017年3月24日，张晓红以项目中标为由向其借钱，其分几次总共借了102万元，去掉给其利息4万元，还剩98万元。（3）张晓红供述：向其出示的李长山4张借条（复印件）都是其打给李长山的。2016年七八月份开始向李长山借钱，开始按时支付利息，至2017年春节支付利息就不正常了，都是月息5分。其中有张70万的借条是换条子时并在一起的。本金98万，利息超过4万。张晓红庭审中辩解其利息支付超过4万元，但其不能明确具体支付数额，也未能提供相关证据予以证实，故对其辩解不予采纳。6、2016年至2017年2月期间，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资房地产为由，并以高额利息为诱饵，骗得李莉249万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给李莉的借条12张，金额287万元。（2）李莉陈述：张晓红以银河新世纪拍卖公司名义向其一共借了287万元。最早是从2015年开始，分了很多笔借的，每一笔具体多少记不清了，每年就是拿利息换借条。从2015年张晓红支付利息就开始拖了。2016年4月8日借的38万元是利息条。（3）张晓红供述：向其出示的李莉的12张借条（复印件）都是其打给李莉的，月息2分、3分不等，在2016年之前都是按时支付利息，2016年以后就不正常了，但还是给一部分的，具体支付多少利息记不清了，都是给的现金。张晓红庭审中辩解其在案发前一个多月把李莉的本金和利息打成借条，但其没有相关证据证实，且与在案的书证借条上记载的时期相悖，被害人也供述其中有一张借条是利息，审计报告中已予以扣除。故本起涉案数额认定为249万元。对被告人的辩解不予采纳。7、2016年11月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖土地交保证金为由，并以高额利息为诱饵，向许晓梅借款40万元。后支付许晓梅0.4万元利息，实际诈骗所得39.6万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给许晓梅的借条二张，金额40万元。（2）许晓梅陈述：2016年11月份，其和张晓红认识，张晓红以拍卖土地交保证金为由向其借钱。2016年11月17日，其借给张晓红20万元，打了一张借条；2016年11月29日，其又借给张晓红20万元，打了借条。其拿过第一个月的利息4000元，后来就不付了。（3）张晓红供述：向其出示的许晓梅的2张借条（复印件）都是其打的。许晓梅是许某2姐姐，其将利息支付给许某2的，都是按时支付的，具体数字记不清了。张晓红庭审中辩解其一直支付利息一节，因许晓梅只认可4000元，其辩解又无其他相关证据证实，故本起涉案数额认定为39.6万元。对被告人辩解不予采纳。8、2015年6月至2016年8月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司需要周转、围标、串标、帮领导借钱为由，向张玉善借款231万元。后归还张玉善7万元本金，支付10万元利息，实际诈骗所得214万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给张玉善的借条21张，金额231万。（2）张玉善陈述：张晓红以拍卖公司要钱周转维标、串标，或以帮领导借钱为由，向其借钱。其从2015年6月至2016年8月共21次借钱，总计231万元，都是本金。利息拿过十几万，但是又被她借回去。本金还了7万元，借条没有给她，包含在21张借条里面。（3）张晓红供述：向其出示的张玉善的21张借条（复印件）都是其打的。2015年开始向张玉善借钱，五分至一角五分不等的利息。其记得一张2015年6月9日的60万的借条是6万，当时写错了。其他的好几笔还了，借条没有拿回来，只少张玉善100万左右。2015年至2016年上半年，都是正常支付利息的，基本上都是给现金，具体数额记不清了。张晓红庭审中辩解部分本金归还后借条没有抽回及给付利息，因未能提供相关证据印证自己的辩解，且也说不清具体归还多少，故对其辩解不予采纳。9、2015年10月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投资为由或以邻居赵某2做虫草生意需要资金周转为由，向张保远、衡孝云、高中顺借款100万元，后支付利息3万元，实际诈骗所得97万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给张保远的4张借条，计100万元。（2）张保远陈述：张晓红搞了一个银河新世纪拍卖公司，以她个人名义从其处借钱，说投资灵璧石。共借给她4次，借条上总额是100万元，只拿过其中一次的利息，具体多少记不清了。（3）衡孝云证言：张晓红是其外甥女，向其借过钱，每次借钱的理由都是说她邻居赵某2干虫草生意，需要资金周转。毕竟是亲戚不好意思，所以借条上出借人是张保远，利息4分，共支付大约3万元利息。（4）高中顺证言：张晓红是其妻子的外甥女，她以邻居赵某2做虫草生意需要资金周转为由借钱。张晓红打的借条出借人是其发小张保远，因为是亲戚实在不好意思自己出面，当然还有张保远的钱，利息4分。都是现金交给张晓红的。（5）张晓红供述：向其出示的张保远的4张借条（复印件）都是其打的。刚开始一直正常付利息，具体付了多少记不清了。这四张条子全部都是换过的，上面的总金额没有变。对于该起事实，辩护人庭审中辩解已支付的3万元利息应从诈骗总额中扣除。经查，张保远陈述拿过一次利息；衡孝云陈述支付过3万元利息，上述证据能够相互印证，支付的3万元利息应从诈骗数额中扣除。故本起涉案数额认定为97万元，对辩护人的相关辩护意见予以采纳。10、2016年3月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以帮领导围标、帮助代销酒的名义，多次向李梅借款115.07万元及赊购茅台醇酒110箱、玛卡酒90箱，向徐胜兵借款5万元，后支付李梅利息19.73万元、2017年3月19日向李梅转账10万元。实际诈骗所得90.34万元，部分赊购的酒被李梅拉回。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给李梅、徐胜兵的借条及收条。（2）审计报告：审计支付李梅利息19.73万元。（3）张晓红卡号为62×××28的建行卡2017年3月19日向李梅转账10万元。（4）徐胜兵陈述：其借给张晓红5万元，当时为了方便和李梅放在一起的。（5）李梅陈述：其是通过张玉善认识张晓红的。张晓红以银河新世纪拍卖公司围标需用钱一事，找其借钱，说等中标之后就还。其手里共有15张借条，其中有一张是徐胜兵的。张晓红没有给过其中任何一笔钱，只是支付过利息，具体记不清了。借条上的酒钱也没有给其，其去她仓库拉走自己部分品牌的酒，具体数额记不清了。（6）张晓红供述：向其出示的李梅的15张借条（复印件）都是其打的。记得2017年1月24日4.07万、2016年1月25日7万这两笔已经还了，2016年9月4日12万、2016年5月9日10万这两笔记得应该是还了，当时借条没有收回。其中四张收条的酒钱已经付过，收条当时没有收回。案发前几天，李梅到其仓库拉了部分酒，具体多少不清楚。对于被告人张晓红辩解已归还过部分本金及给付利息，结合银行转账凭证，认定已付李梅10万元，本起涉案数额认定为90.34万元，对被告人的部分辩解意见予以采纳。11、2011年10月至2014年11月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以买玉搞收藏、做茶叶生意等为由，向衡孝志借款3883万元。后支付衡孝志804万元本息、中介费；2015年4月30日至2017年4月2日间，张晓红共计向衡孝志转账220万元，衡孝志共计向张晓红转账130万元。实际诈骗所得2989万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给衡孝志的借条85张。（2）审计报告，审计支付衡孝志利息800万元、中介费4万元。（3）张晓红卡号为62×××28的建行卡2016年8月1日向衡孝志转账50万元、2016年9月9日向衡孝志转账10万元、2016年11月5日向衡孝志转账10万元、2016年11月16日向衡孝志转账10万元、2016年12月14日向衡孝志转账20万元、2017年2月8日向衡孝志转账20万元、2017年4月1日向衡孝志转账20万元、2017年4月2日向衡孝志转账50万元。上述共计向衡孝志转账190万元。张晓红使用的卡号为62×××34的工行卡2015年4月30日向衡孝志转账20万元。张晓红使用的卡号为62×××37的建行卡2016年9月20日向衡孝志转账10万元。衡孝志于2017年3月9日向张晓红使用的卡号为62×××29的建行卡转账60万元、同月16日分别转账20万元、50万元。（4）衡孝志陈述：其和张晓红是亲戚。自2011年起，张晓红以买玉石搞收藏、做茶叶生意等需要钱为由，找其错钱。其陆续借给张晓红很多次钱，最高的一笔是200万元，利息有2分、3分不等。实际损失3883万，全是本金，利息以前拿过800多万。2014年时，张晓红就不给利息了，她说生意败掉了，本金也没收回来。（5）张晓红供述：向其出示的衡孝志的85张借条（复印件）都是其打给衡孝志的，总数是4440.4万，其记得衡孝志只有1000万左右是本金，其他的都是利滚利加上来的。利息开始也正常支付，后来就不正常支付了，但也零零散散给一点。不正常支付利息的时间记不清了，具体数额也记不清了。对于被告人张晓红的辩解，结合本案书证，张晓红出具给衡孝志借条的日期自2011年10月至2014年11月间；衡孝志陈述以前拿过800多万的利息，自2014年张晓红就不给利息了。而从相关银行转账记录来看，2015年4月30日至2017年4月2日间，张晓红共计向衡孝志转账220万元，衡孝志共计向张晓红转账130万元。综合上述证据和张晓红的供述，可以认定张晓红还向衡孝志支付了90万元。故本起涉案数额认定为2989万元，对被告人张晓红的部分辩解予以采纳。12、2015年8月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投标、做工程需用钱为由，向刘付群借款40万元，后支付刘付群10万元利息，实际诈骗所得30万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给刘付群的借条4张，金额40万元。（2）刘付群陈述：自2015年8月，张晓红以做工程需要保证金和投标项目需要钱为由向其借钱。其先后借给她40万元，共拿过10万元利息，从2017年开始，张晓红就没支付利息了。（3）张晓红供述:向其出示的刘付群的4张借条（复印件）都是其打的，总额40万元，都是本金。利息是正常支付，具体数额记不清了。案发前还给刘付群本金8万元，是分三次还的，其中最后一笔还了4万，刘付群没有将借条给其，也没打收条。张晓红庭审中辩解大概还支付过10万元本金，因无法提供相关证据证实，且与本案书证相悖，不予支持。13、2016年至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖和开发房地产为由，向刘广明借款380万元，后分别于2016年12月14日向刘广明转账10万元、2017年2月14日向刘广明转账0.4万元、同年2月19日向刘广明转账35万元、同年4月7日向刘广明转账10万元。实际诈骗所得324.6万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给刘广明的借条12张，金额398万元。（2）张晓红卡号为62×××28的建行卡2017年2月19日向刘广明转账35万元、同年4月7日向刘广明转账10万元。张晓红使用的卡号为62×××37的建行卡2016年12月14日向刘广明转账10万元、2017年2月14日向刘广明转账0.4万元。（3）刘广明陈述：自2016年5月，张晓红以拍卖公司需缴保证金要钱周转为由向其陆续借了多笔钱，利息有3分、5分的，通过转账或者现金的方式给她，她打了借条。提供的12张借条中有一张2016年5月19日18万借条，是张晓红打的利息借条，其他的都是本金。开始能正常付利息，2016年6月就不能正常支付了，2017年春节前给的10万元是利息。（4）张晓红供述：向其出示的刘广明的12张借条（复印件）都是其打的，借条上总数是398万元，都是本金。但这12张借条中本金有的是还过的，还了哪些记不清了，目前只少刘广明本金200多万元。利息开始都正常支付，2016年11月份支付利息就不正常，具体数额也记不清了。2017年春节前还给刘广明10万元，当时刘广明没有将借条给其，也没有打收条。对2017年1月17日60万有异议，不是几张条子的总和，就是只有40万本金多打20万。对于被告人张晓红的辩解，结合被告人供述和被害人陈述及银行转账记录，可以认定张晓红已支付刘广明55.4万元，故本案涉案数额认定为324.6万元。对被告人的部分辩解意见予以采纳。14、2017年2月份，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以搞工程围标急用钱为由，骗得李从义220万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给李从义的借条2张，金额340万元。（2）李从义陈述：张晓红以搞工程围标急用钱为由，问其借200万元，打了一张230万元的借条给其；后又借了100万元，打了一张110万元的借条，其实际借给她300万元。张晓红在2007年2、3月份期间，给其转过两笔钱，一笔是70万元，一笔是10万元，总共是80万元，包括30万元的利息和50万元的本金。（3）张晓红供述：向其出示的李从义的2张借条（复印件）都是其打给李从义的，借条上的总数是340万元，本金只有300万左右，多出来的算给他的利息。2017年2、3月份还给李从义60至80万本金，当时是通过银行转账给李从义的。该起事实，被告人张晓红供述2017年2、3月份还给李从义60至80万本金，该节事实与李让义的陈述能够相互印证，故该起涉案数额认定为220万元，对被告人的相关辩解予以采纳。15、2014年至2016年，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以合作开发房地产为由，向王敏借款1583万元，后支付王敏利息61.2万元，实际诈骗所得1521.8万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给王敏的借条3张，金额1583万元，银行卡10张。（2）审计报告：审计支付王敏利息61.2万元。（3）王敏陈述：张晓红以跟凤阳几个高官一起合作在合肥开发房地产、做茶叶生意、拍卖公司需要围标、串标等理由向其借钱。其从2014年下半年到2016年6月陆续共计借给张晓红一千多万元，后来她给其打了一张1223万元的总欠条。其在2016年7月份就开始盯着她要钱，她只还了3次利息，每次20万。张晓红还拿出过三本房产证，有上海的、蚌埠的，当时其叫张晓红把房产证抵押给其，张晓红就借口不行。（4）张晓红供述：向其出示的王敏的3张借条（复印件）都是其打给王敏的，借条上的总数是1583万元，本金只有600万元左右，其他多的钱都是承诺给王敏利息和好处费裹在一起的。以前都是正常支付利息给王敏，案发前几个月没有正常支付利息，具体支付了多少也记不清了。对张晓红及其辩护人辩解借条中包含利息，但因未能提供证据予以佐证其观点，本院不予采纳。16、2016年5月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司竞标需要钱为由，骗得董相付175万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给董相付的借条6张，金额175万元。（2）董相付陈述：其和张晓红是老朋友。张晓红以公司竞标需要打保证金为由向其借钱。自2016年5月份，陆续借给张晓红175万元，没有给过利息。（3）许某2证言：张晓红没有通过其向董相付借款，只是张晓红找董相付借钱时，其陪董相付去过。张晓红也没有通过其支付利息给董相付。（4）张晓红供述：向其出示的董相付的6张借条（复印件）都是其打给董相付的，借条上的总数是175万元，都是本金。其按照月息8分通过许某2把利息支付给董相付，都是正常支付，具体数额记不清了。对于张晓红辩解通过许某2向董相付支付利息一节，与董相付的陈述及证人许某2的证言相矛盾，其辩解无相关证据佐证，不予采纳。17、2017年3月至4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以投标急需用钱为由，骗得徐从玉40万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给徐从玉的借条2张，金额42万元。（2）徐从玉陈述：其通过朋友认识了张晓红。2017年3月份时，张晓红打电话讲需要投标急用钱，其就凑了10万元现金给她，打了欠条，约定8分利息，一个半月还。到了4月7日中午，张晓红又打电话说需要用钱，让其筹钱。其就借给她30万元，都是现金，欠条上写了32万元。（3）张晓红供述：向其出示的徐从玉的2张借条（复印件）都是其打的，借条共42万元，其中32万那张借条本金只有16万元，多出来的算是利息；那张10万的借条都是本金，利息没有支付过。张晓红庭审中辩解徐从玉借款本金应是32万元，与被害人陈述和相关书证相悖，其辩解又无相关证据佐证，不予采纳。18、2016年11月至12月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以围标、领导借用为由，骗得白刚700万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给白刚的借条3张，金额2380万元。（2）白刚陈述：最早是通过邻居陈芳认识了张晓红，知道她经营一个银河新世纪拍卖公司，她以这公司的名义从其手里借钱。每次借钱的理由、金额和利息都不一样，每次张晓红都神神秘秘的，以前每次借钱基本上都能及时归还，至少利息能及时支付，后来这样本金和利息积累到一起，现在手里有3张借条，本金大概700万元左右，都是现金，其他是利息。（3）张晓红供述：向其出示的白刚的3张借条（复印件）都是其打给白刚的，借条上的总数是2380万元，这里面本金大约700万左右，其他多出来的钱是承诺给白刚的好处费，都是打在借条上的，没有给白刚。19、2016年至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以需要保证金配标为由，向许某2借款35万元，后支付1.5万元利息、2016年12月2日向许某2转账6.24万元。实际诈骗所得27.26万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给许某2的借条3张，金额45万元；许某2出具的银行转账凭证1张，金额30万元。（2）张晓红卡号为62×××28的建行卡2016年12月2日向许某2转账6.24万元。（3）许某2陈述：张晓红以需要保证金配标及拍卖政府土地需要资金为由，自2016年6月开始向其借钱。2016年6月12日，张晓红向其借了25万元，利息2分，她给其打了一张借条，并在之后的三个月都按时支付利息，每个月5000元。后来又陆续借了几次，一共借了75万元，利息拿过1.5万元。2017年1月2日的10万元借条是打的利息钱。还有一笔30万的借条找不到了，是在2016年7月1日借的，转账凭证在。（4）张晓红供述：向其出示的许某2的3张借条（复印件）都是其打的，这3张借条总数是45万元，有一张10万元的借条，是承诺给许某2的好处费。本金只有35万，2017年春节前利息都是正常支付，具体数额记不清了。许某2提出有一笔30万的，这钱已经还了。对于被告人张晓红的辩解，结合被告人供述和被害人陈述及银行转账记录，可以认定张晓红2016年12月2日支付许某26.24万元。故该起涉案数额认定为27.26万元，对被告人的相关辩解予以采纳。20、2016年10月至2017年3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以需要保证金配标为由，向金华丽借款170万元，后支付22万元利息，实际诈骗所得148万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给金华丽的借条5张，金额185万元。（2）金华丽提供的部分银行转账凭证等书证。（3）审计报告，审计支付金华丽利息22万元。（4）金华丽陈述：张晓红以她有一朋友做药材生意需资金周转及需要保证金配标等理由向其借钱。自2015年10月，向其先后多次共借了185万元，利息拿了10万元。其中一次借30万元时张晓红打了一张35万元的借条，一笔70万的借条本金有60万，当时张晓红多打10万，其他借条上的钱都是本金。（5）张晓红供述：向其出示的金华丽的5张借条（复印件），有4张是其打的，还有一张是其叫赵某2帮其打的，自己是担保人，钱是其借用的。本金只有140万元左右，多出来的都是好处费，付过多少利息记不清了。21、2016年8月至10月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司竞标缴纳保证金为由，向陈爱林借款73万元。后支付陈爱林6万元利息，实际诈骗所得67万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给陈爱林的借条5张，金额73万元，其中由徐胜兵出具的借条一张。（2）审计报告，审计支付陈爱林利息6万元。（3）陈爱林陈述：张晓红以工程围标需要打保证金为由向其借钱。2016年8月11日，借12万元现金给张晓红，她让徐胜兵给其打了欠条，她作为担保人。后来又借了几笔，共损失约73万元，借条上都是本金，得到几万元利息，具体多少记不清了。（4）张晓红供述：向其出示的陈爱林的5张借条（复印件），有4张是其打的，还有一张借条是叫徐胜兵帮其打的，其是担保人，钱也是自己借来用的。借条上的73万元都是本金。利息都正常支付，具体数额记不清了。22、2016年11月至2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司需缴纳保证金短期周转为由，向杨泉借款110万元。后支付杨泉1.5万元利息、2016年12月2日向杨泉转账16.2万元、2017年2月10日向杨泉转账17.35万元。实际诈骗所得74.95万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给杨泉的借条6张，金额111万元。（2）张晓红卡号为62×××28的建行卡2016年12月2日向杨泉转账16.2万元、2017年2月10日向杨泉转账17.35万元。（3）杨泉陈述：其是通过许某2认识张晓红的，张晓红说她公司拍卖需要缴纳保证金，借钱短期周转一下。其在2016年11月、12月份6次借给她111万元，利息按3分计，共付给其大约1.5万元利息，本金一分没还。其中2016年12月8日一张11万的借条上多打了1万，其他都是本金。（4）张晓红供述：向其出示的杨泉的6张借条（复印件）都是其打给杨泉的。2016年11月22日借条上45万、2016年12月5日借条上20万，这两笔钱都还给杨泉了，问她要借条，她一直没给。6张借条总额是111万元，只剩下20万左右的本金，利息都是正常支付，具体数额记不清了。张晓红庭审中辩解已归还了大部分本金，但未抽回借条。结合银行转账记录，可以认定张晓红2016年12月2日向杨泉转账16.2万元、2017年2月10日向杨泉转账17.35万元。故该起涉案数额认定为74.95万元。对被告人张晓红的部分辩解予以采纳。23、2017年1月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以公司需要资金周转为由，骗得许文烨10万元。张晓红以赊欠为名从许文烨的烟酒店内骗得硬中华香烟90条，价值4.05万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给许文烨的借条、收条计3张，借条金额10万元，收条注明拿中华香烟90条，另许文烨在借条上注明张晓红拿40条硬中华。（2）许文烨陈述：2016年12月6日，张晓红到其店里拿了50条硬中华香烟，说暂时没有钱，过一个月再给钱，并打了一张收条。2017年1月4日张晓红又到店里拿了40条硬中华香烟，说春节一起给钱。2017年1月16日，张晓红说公司要钱周转向其借钱，月息一分五，并说以后连香烟钱一起给其。第二天其就借给她10万元，她打了一张10万的借条。2017年2月17日张晓红又找其给她弄40条香烟，让其记在十万元借条上，到时候一起给。其损失大概158600元，10万元是现金，58600元是香烟钱。（3）张晓红供述：向其出示的许文烨的一张借条（复印件）是其打给许文烨的，借条上10万元，都是本金，月息8分，但是没有支付过。对于许文烨所有的烟钱，都已经付过了。对于诈骗的香烟数量，因其中40条硬中华是许文烨在借条上自行书写，无张晓红的签字，且张晓红也不予认可。指控张晓红诈骗该40条硬中华，证据不足，本院不予支持。24、2017年2月至3月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以需要保证金配标为由，骗得朱桂英350万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给朱桂英的借条2张，金额400万元。（2）朱桂英于2017年2月4日向张晓红卡号为62×××28的建行卡转账62万元、2月5日转账80万元、3月30日转账50万元、50万元、3月31日转账100万元。（3）朱桂英陈述：通过刘某介绍认识了张晓红。2017年2月4日，张晓红打电话给其说需要保证金配标，问其借150万元，给其打了一张150万元的条子，还找了刘某、许某1、陆某作担保，约定利息5分，但是一直没有拿过利息。2017年3月30日，张晓红又找其说要配标，问其借250万元，她打了一张250万元的条子。一共借给张晓红400万元，都是本金，一分钱利息都没有给过。而且张晓红也没有在每张借条上多打给其，当时只有8万元是拿现金的，其他都是通过银行转账的。（4）刘某证言：其和许某1、陆某做担保人，张晓红做借款人，借了朱桂英150万元。（5）陆某证言：张晓红讲借了朱桂英150万元，请其作为担保人签字。（6）张晓红供述：出示的朱桂英的2张借条（复印件）都是其打的。借条上的总数是400万元，只有300万元是本金，两张借条各打了50万算利息，其没有支付过利息。对于张晓红辩解只有300万元是本金，每张借条各多打50万元利息。结合被害人陈述及银行转账记录，可以认定朱桂英共借给张晓红350万元。故本案涉案金额认定为350万元，对被告人的部分辩解予以采纳。25、2016年，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以拍卖缴纳保证金为由，向陈光玲借款530万元，后支付陈光玲50万元利息，实际诈骗所得480万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给陈光玲的借条2张，金额530万元。（2）审计报告，审计支付利息50万元。（3）陈光玲陈述：自2016年，张晓红以搞土地拍卖打保证金为由向其陆续借钱，月息3分。2017年2月份多次催还，张晓红给其换了一张490万元的总条子。2017年2月6日张晓红又以拍卖土地打保证金为由从其处借了40万元，月息5分。两张借条金额是530万元，总共拿过四、五十万元利息。（4）张晓红供述：向其出示的陈光玲的2张借条（复印件）都是其打的，借条上的总数是530万元，其中40万的借条都是本金，那个490万的借条里面不记得有多少钱是本金，其认为这笔钱是陈光玲和其老公余某两个人借的钱一起打的借条，但其没有实质性的证据。利息之前都是正常支付，2017年春节年后开始不正常支付，具体支付多少利息记不清了。26、2016年8月至2017年4月，被告人张晓红明知自己无经济能力偿还的情况下，以做生意为由，骗得陈芳785.05万元。上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给陈芳的借条26张，金额845.05万元。（2）陈芳陈述：张晓红经营银河新世纪拍卖公司，以她个人名义向其借钱，说是投资生意。其最早从2016年开始多次借钱给张晓红，每年就是拿利息钱换借条，一直到现在，借条上一共是845.05万元，本金和利息算不清。张晓红支付过利息，具体数额记不清了，但张晓红没有还过其本金。（3）张晓红供述：向其出示的陈芳提供的26张借条（复印件）都是其打给陈芳的。一两年前开始向陈芳借钱，按照月息3分、5分的，后来月息达到一角、一角五。借条上总额845.05万元都是本金，其中有一张2017年1月15日借条上20万，本金已经还过了，借条没有收回来。2017年前利息都是正常支付，具体数额记不清了。对于张小红辩解已支付部分利息的意见。经查，陈芳陈述“2016年开始借钱给张晓红，每年就是拿利息钱换借条，借条上一共是845.05万元，本金和利息算不清。张晓红支付过利息，拿过多少利息记不清了。”张晓红供述“两年前开始向陈芳借钱，月息3分、5分。2017年前利息都是正常支付，具体数额记不清了。”被害人与被告人均提及支付过利息，但记不清支付利息数额。结合借条中所载明的借款金额、时间、利率，本院综合评判张晓红支付陈芳利息约60万元。故本起涉案数额认定为785.05万元。三、其他事实1、2009年8月份，张晓红以做茶叶生意急需资金周转为由，二次向高天萍借款15万元，后支付高天萍利息13.8万元。认定上述事实的证据如下：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给高天萍的借条2张，金额15万元，借条上注明了支付利息情况。（2）审计报告，审计支付高天萍利息13.8万元。（3）高天萍陈述：其和张晓红是亲戚。2009年8月份，张晓红说做茶叶生意需要钱周转，向其借钱，月息2分，当时借给她10万元，她打了借条，并让赵某2做担保，月息2分，按季付息。至今已付过16次利息，每次都是6000元，共计96000元。2010年11月份张晓红又找其借了5万，也是赵某2担保。至今已经付过14次利息，每次3000元，共计42000元，借条没有换过，每次付过利息其都在借条上注明。一共损失了15万元的本金，得到利息13.8万元。（4）张晓红供述：向其出示的高天萍的2张借条（复印件）都是其打的，借条上的总数是15万元，都是本金，其正常支付利息，具体数额记不清了。2、2005年10月至2014年5月间，张晓红以做茶叶生意为由，十次向其姨娘衡孝华借款55万元，后支付衡孝华52.92万元利息。认定上述事实的证据如下：（1）接受证据清单、借条复印件等书证：张晓红出具给衡孝华的借条10张，金额55万元。（2）审计报告，审计支付衡孝华利息52.92万元。（3）衡孝华陈述：张晓红是其外甥女。2005年10月份她说做茶叶生意向其借钱。其就借给她2万元，她打了借条，月息1分5。后来又借过多次，一共借给张晓红55万元本金，拿过52.92万元利息。（4）张晓红供述：向其出示的衡孝华的10张借条（复印件）都是其打的。借条上总额是56万元，都是本金，利息按约定正常支付，具体数额记不清了。上述两笔借款跨度时间长，且按时支付利息，现有证据无法证明被告人张晓红在向高天萍、衡孝华借款时就资不抵债及具有非法占有的目的，指控的证据不足，不予认定。本案尚有下列综合性证据在卷佐证：1、书证（1）凤阳县民政局于2017年5月15日出具的婚姻登记记录证明和离婚协议书：证实张晓红和汪某2于2014年5月12日已解除婚姻关系。（2）上海市不动产登记信息、上海市不动产登记簿无不动产登记记录信息、苏州市房屋权属登记信息查询结果证明、蚌埠市房地产交易管理处查档说明、南京市浦口区房地产市场交易管理中心证明：证实从张晓红处扣押的的户名为张晓红的房地产证均为假证，分别为：上海市普陀区光复西路黎金苑2077弄22号101室的房地产权证、土地证；苏州市虎丘区玉山路103弄16号201室房地产权证、土地证；南京市浦口区江浦街道龙华路28号房地产权证、土地证；上海市普陀区白玉路水岸豪庭669弄20号101室房地产权证；蚌埠市沁雅凯旋城33号楼二单元301室房地产权证；蚌埠市广场五街阿尔卡地亚蓝天城17号一单元101室、二单元202室房地产权证。（3）安徽新世纪拍卖有限公司于2017年4月27日出具的情况说明、证明、营业执照复印件、法人身份证复印件、提取佣金计算表、银行转账记录、电子凭证：证实张晓红为新世纪拍卖公司联系业务从佣金中提成，2012年提取佣金23.3万元；2013年提取20.8万元；2014年提取12万元；2015年提取22万元；2016年提取66.8万元，合计为144.9万元。（4）凤阳县公安局府城派出所于2017年4月26日出具户籍证明、无违法犯罪记录证明：张晓红出生于1965年10月11日，未发现其有违法犯罪记录。（5）凤阳县公安局府城责任区刑警队于2017年4月14日出具的归案经过：证实2017年4月14日在凤阳县府城镇将张晓红传唤归案。（6）银行交易记录：公安机关调取了张晓红、汪某2、赵某3、寇某等人在凤阳县农村合作信用社、凤阳县利民银行、中国邮政银行凤阳支行、中国银行凤阳支行、工商银行凤阳支行、建设银行凤阳支行的交易记录：工商银行和建设银行部分交易记录有对方账户信息，但大部分交易记录无法核实对方账户信息。（7）公安机关出具的《情况说明》：一、对案中查获的物品进行估价问题。凤阳县价格认证中心不予受理，电话联系安徽省文物厅及部分司法鉴定所，均称无法鉴定价格。二、张晓红名下的凤阳和平花园小区4幢一单元301室已被寇某、王善玲申请由凤阳县法院查封；皖Ｍ×××××宝马车过户至王善玲名下，该车已由王善玲过户给淮南人徐玉平。2、物证搜查笔录及物证照片：2017年4月15日对张晓红住宅搜查、16日对张晓红住宅及仓库进行搜查、2017年6月20日对住宅进行搜查、2017年7月10日对张晓红住宅内扣押的保险柜进行检查提取到：（1）疑似蜜蜡制品5块、（2）手串1串、（3）瓷制品3个、（4）字画袋10个、（5）白色苹果5手机一个、（6）索爱牌MP3一个、（7）木剑1把，有龙虎图案、（8）房屋产权证两本，登记地址南京市浦口区、（9）房屋产权证两本，登记地址上海市普陀区、（10）房屋产权证两本，登记地址苏州市虎丘区、（11）石制品224块、（12）“凤舞宝地”画一张、（13）未裱，装在纸盒内画一张、（14）画一张、（15）画两张，木质画框，图案为花、（16）现金6390元、（17）玉17块、（18）玉手链1条、（19）玉项链1条、（20）黄色手链2条、（21）白色项链1条、（22）黄色挂件2个、（23）玉1块、（24）戒指1枚、（25）耳钉2枚、（26）石质挂件126个、（27）金属挂件4个、金属项链1条、金属手链1条、（28）石质挂件7个，石质手串3个、（29）现金1500元、（30）房地产权证4本、（31）移动硬盘1个、（32）U盘1个、（33）石制挂件15块、（34）石制印章1枚、（35）彩票、（36）证人赵某3提供的银行卡5张（照片）。3、审计报告：凤阳县公安局委托安徽明都会计师事务所对张晓红涉案金额进行了专项审计。4、电子物证检查工作记录。5、证人证言（1）寇某证言：张晓红2015年买了宝马车后雇佣其开车，知道她搞拍卖业务，公司共有五个人，张晓红是公司老板，业务经理老张、陈家宏，负责具体业务，其是驾驶员。会计原来是赵某3，2017年春节后赵某3有病不来上班。张晓红有时就安排其到银行转账，正常是几十万元，百万以上的转账也有几次。张晓红平时用的化妆品都是英文，都是高档的。（2）赵某3证言：2015年8月份张晓红租其家房子放灵璧石，见其没事，就让其去她公司帮忙。2016年春节后，其就到她开的新世纪拍卖公司做会计。2016年上半年，张晓红银行存款取钱打钱都是其去的。下半年身体不好经常请假，取钱打钱都是专门给张晓红开车的小寇去办的。2016年12月月底，张晓红叫其用自己的身份证到中国银行、中国邮政储蓄银行、中国工商银行、农村信用社每个行办一张银行卡，办好后其把身份证和银行卡交给了张晓红。那几张银行卡其也没用过，都是张晓红用的，2017年4月12日，小寇把五张银行卡和身份证给其了。张晓红叫其写过借条，张晓红念其执笔，然后签上其的名字。（3）陈某3证言：其是2012年下半年到张晓红公司工作的。公司共有5个人，其和老张（张某2）搞业务，寇某是驾驶员，赵某3是会计，还有个就是张晓红。其和老张平时负责拍卖业务用的材料和相关事宜，公司2015年和2016年业务较好，一年最多五六十万元。她的公司是挂靠人家搞拍卖的，并不开展招投标、房地产生意。张晓红购买大量的灵璧石，放在了赵某3和衡孝志家里。其听说张晓红在蚌埠、上海、合肥有房产，但其没见过。（4）张某2证言：其和张晓红是邻居，2009年底到张晓红公司工作。后来陈某3进来之后，其和她就负责拍卖业务相关事宜。听讲张晓红最近两三年在外面借高利贷，张晓红也向其借钱，其没有借给她。（5）蔡某证言：2017年4月11日，张晓红安排人员收拾东西，具体什么原因不清楚，后看见王敏等人找张晓红要钱，张晓红与王敏等人一起坐车走了。以上证据均经法庭举证、质证、认证，且证据间相互印证，故对上述证据依法予以确认。对于张晓红辩解其所得资金部分用于投资、购买灵璧石、玉器等，属民间借贷，不构成诈骗罪的意见。经查，根据被告人张晓红供述，其在取得大量借款后，2000多万元用于购买灵壁石等收藏、其余一百多万元用于美容、几百万元用于购买彩票等挥霍行为。该部分资金与全案1.5个多亿的损失比较，也仅占少数比例，其余款项张晓红均不能说明资金用途流向。纵观全案，张晓红以投资、资金周转等名义，采用欺骗手段，并以许诺给付高额利息、在借条上多打数额巨大的利息、支付好处费等方式从他人处骗得资金，并将大量借款用于支付高额利息，以支付利息的方式来拖延还款，采用“拆东墙补西墙”的方式，掩人耳目，无意偿还全部骗款，非法占有他人财物，直到无力还款至案发。庭审中其口头上表示愿意归还被害人损失，但也无具体行为。综合全案情节，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪论处。本院认为，被告人张晓红以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币15796.84万元，数额特别巨大，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人张晓红被传唤到案后，不能如实交代钱款去向，且本案涉案人数众多，财产损失特别巨大，根据被告人张晓红的犯罪事实、性质、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张晓红犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币一百万元；二、责令被告人张晓红于判决生效之日起十日内退赔被害人损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李文业审 判 员  陈 丽人民陪审员  宫如珍二〇一九年一月三十日书 记 员  程 影书 记 员  张群英附本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。