河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1403刑初576号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人张某1，女，1963年6月21日出生，汉族，河南省商丘市人，高中毕业，非中共党员，商丘市昊润置业有限公司业务员，住河南省商丘市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日被商丘市公安局东方分局取保候审。指定辩护人李震，河南睢阳律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉【2018】447号起诉书，指控被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月5日向本院提起公诉。本院于2019年9月5日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市睢阳区人民检察院指派检察员常雪斌、秦鹏出庭支持公诉，被告人张某1及其指定辩护人李震到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，袁某（已判刑）在经营河南万润园置业有限公司背负巨额债务的情况下，有陈某1（已判刑）等人提议于2014年4月份成立了商丘市昊润实业有限公司，袁某任法定代表人，陈某1是股东，袁某不在公司时，陈某1负责日常工作。通过招聘业务员，以商丘市昊润实业有限公司为平台，以河南万润置业有限公司为借款方，以该公司在安阳市开发的“万润园”小区房产作抵押，隐瞒资金真实情况，以月息5分的高息为诱饵，面向社会吸收公众存款。自2014年4月至同年8月，陆续与曹某、陈某2等500余户参与人签订合同800余份，实际吸收资金9930.115万元，造成经济损失金额9830.8028万元，袁某将吸储资金用于偿还债务4000余万元，购买新乡紫光置业公司项目1500余万元，没有收益。2014年5月份至2014年7月份，被告人张某1在担任商丘市昊润置业有限公司业务员期间共介绍储户6人，签订合同11份，合同金额130万元，实际投入金额1177000元。被告人张某1得到该公司5分利息，给储户3分利息。被告人张某1提成38800元，共得利差78000元。案发后被告人张某1将所得利差退给集资参与人，退还违法所得18000元，给集资参与人造成损失1177000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：书证：户籍信息查询、前科证明、收条等书证；2、证人证言：证人董某、王某1等人的证言；3、被告人的供述与辩解：被告人张某1的供述与辩解；4、鉴定意见：司法鉴定检验报告书。认为被告人张某1的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人张某1对公诉机关指控的犯罪事实无异议。指定辩护人李震提出的辩护意见是，被告人张某1有自首情节，系从犯，已退出提成款和利差，取得集资户谅解，请求对其减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，袁某（已判刑）在经营河南万润园置业有限公司背负巨额债务的情况下，有陈某1（已判刑）等人提议于2014年4月份成立了商丘市昊润实业有限公司，袁某任法定代表人，陈某1是股东，袁某不在公司时，陈某1负责日常工作。通过招聘业务员，以商丘市昊润实业有限公司为平台，以河南万润置业有限公司为借款方，以该公司在安阳市开发的“万润园”小区房产作抵押，隐瞒资金真实情况，以月息5分的高息为诱饵，面向社会吸收公众存款。自2014年4月至同年8月，陆续与曹某、陈某2等500余户参与人签订合同800余份，实际吸收资金9930.115万元，造成经济损失金额9830.8028万元，袁某将吸储资金用于偿还债务4000余万元，购买新乡紫光置业公司项目1500余万元，没有收益。2014年5月份至2014年7月份，被告人张某1在担任商丘市昊润置业有限公司业务员期间共介绍储户6人，签订合同11份，合同金额130万元，实际投入金额1177000元。被告人张某1得到该公司5分利息，给储户3分利息，被告人张某1获得提成33800元，利差78000元。案发后被告人张某1退出所有利差及提成，给集资参与人造成损失1177000元。上述事实，有以下证据证实：1、户籍证明证实，被告人张某1出生于1963年6月21日。2、投案证明证实，被告人张某1因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月10日，在家人的陪伴下到睢阳区打击处置非法集资专案组投案。3、前科证明证实，被告人张某1无犯罪前科。4、商丘市梁园区日用杂品再生资源公司证明证实，被告人张某1不是中共党员。5、证明证实，被告人张某1退还王某1、史某、任某、陈某3、董某利差返点。6、收到条证实，被告人张某1交到专案组18120元利差返点。7、河南省高级人民法院刑事裁定书证实，袁某、陈某1已被判处刑罚。8、万润园集资户信息登记表证实，王某2、任某、陈某3、董某、王某1、史某实缴资金1177000元。9、王某2合同资料证实，2014年5月30日王某2通过张某1介绍，将5万元存入万润园公司，实际缴纳金额45500元，利息4500元。10、案件情况调查笔录、情况说明、身份证复印件、借款合同、借款借据、付息证明、还款计划书、承诺书等证实，王某2、任某、陈某3、董某、王某1、史某在河南万润园置业有限公司存款情况。11、证人董某证言证实，2014年5月10日至2014年7月19日，通过张某1介绍在商丘市昊润实业有限公司存款3次，利率3分，合同金额共计24万元，实缴金额218400元，后来出事张某1转给我2分利差14000元。12、证人王某1证言证实，2014年5月25日至2014年6月1日，通过张某1介绍在商丘市昊润实业有限公司存款4次，利息3分，合同金额共计82万元，实缴金额746200元，后来出事张某1给我打了3份欠条，2018年退给我2分的利差。13、证人任某证言证实，2014年6月26日，通过张某1介绍在商丘市昊润实业有限公司存款3万元，利率3分，实缴27300元，出事后张某1把1800元的利差退还给我。14、证人陈某3证言证实，2014年，通过张某1介绍在商丘市昊润实业有限公司存款2次，合同金额16万元，利率3分，实缴145600元，出事后张某1把2分的利差退还给我。15、证人王某2证言证实，通过张某1介绍在商丘市昊润实业有限公存款5万元，利率3分，实缴45500元，出事后张某1把3000元利差退还给我。16、被告人张某1供述证实，我在昊润实业有限公司存过钱，是我和我亲戚的钱共计68万，我用自己的名字存了3份合同，共计26万元，用我姐张某2名义存了2份合同，共计16万元，用我丈夫李某1名义存了10万，已兑付2万，用我儿子李某2的名义存款8万元，已兑付4万元，用我嫂子李某3的名义存款8万，我已把这8万元还给她了，现在我家还有62万元没有兑付。商丘昊润实业有限公司给了我5分的利息，一开始我介绍他们是给3分的利息，吃了2分的利差，后来商丘昊润实业有限公司出事之后我就把利差还给他们了，吸收存款11份合同，共计130万元。我每10万提成1600元，每100万元奖励1万元，我从中获利33800元。17、鉴定意见证实，张某1担任万润园置业有限公司业务员期间，介绍合同12份，合同本金1,390,000.00元，已支付利息金额129,300.00元，支付储户返点佣金0.00元，已归合同本金0.00元，储户合同损失金额1,260,700.00元。18、谅解书证实，被害人王某2、董某、任某、陈某3、王某1、史某因被告人张某1能够主动退还利差，对被告人张某1予以谅解，不再追究被告人张某1的刑事责任。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于指定辩护人辩护的被告人张某1有自首情节，系从犯，已退出提成款和利差，取得集资户谅解，请求对其减轻处罚，并适用缓刑的问题。经查，被告人张某1犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，且已退出全部提成款和利差，取得集资户谅解，应当减轻处罚。被告人张某1认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生不良影响，可以适用缓刑。因此指定辩护人辩护意见，理由充分，予以采纳。本院认为，被告人张某1违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大，公诉机关指控罪名成立。被告人张某1在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，犯罪后主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且已退出全部提成款和利差，取得集资户谅解，应当减轻处罚。被告人张某1认罪、悔罪，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，不会对所在社区产生不良影响，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人张某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  杨建波审判员  杭德领审判员  李艳霞二〇一九年十二月三日书记员  袁 梅