山西省太原市小店区人民法院   刑事判决书   （2019）晋0105刑初783号   公诉机关太原市小店区人民检察院。   被告人张志彪，男，1967年8月23日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，山西金壤惠生物科技有限公司实际控制人，户籍地：太原市，捕前住太原市万柏林区丽华苑8号楼3单元20层东户。公民身份号码：×××。2019年2月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年3月19日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。   辩护人席中伟，山西国晋（娄烦）律师事务所律师。   太原市小店区人民检察院以并小检刑刑诉〔2019〕738号起诉书指控被告人张志彪犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员滑晓艳出庭支持公诉，被告人张志彪及其辩护人席中伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。   太原市小店区人民检察院指控，自2017年9月份以来，在太原市综改示范区昌盛街怡莱酒店内（2017年12月1曰搬迁至太原市小店区通达街人民南路交口交通大酒店内），被告人张志彪伙同“夏总”（在逃）、严国军（在逃）、武肖锋（另案处理）等人，以山西金壤惠生物科技有限公司推广经营藜麦、沙棘等农产品为背景，以投资农产品开发利润分红的名义，以投资金额双倍积分且每日返还2%的高额利息为诱饵，通过公开宣传、集中讲课等方式，吸引社会不特定对象投资。截至目前，报案人数107人，涉案投资金额2325600元，给群众造成直接损失1918140元，给投资人造成重大损失，严重的扰乱了金融秩序。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张志彪伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉案金额1918140元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依法判处。   被告人张志彪对公诉机关的指控无异议。其辩护人的辩护意见是：1、张志彪主动报案，有效阻止犯罪的延续，减少受害人损失，属于犯罪中止；2、张志彪因无知犯罪，主观恶性小，其自愿认罪且系初犯偶犯、危害性小，其家属愿意积极退赔；3、审计报告中投资人侯俊和赵丽的损失与该二人笔录不符，公诉机关指控金额有误。综上，建议从轻处罚。   经审理查明，自2017年9月份以来，在太原市综改示范区昌盛街怡莱酒店内（2017年12月1曰搬迁至太原市小店区通达街人民南路交口交通大酒店内），被告人张志彪伙同“夏总”（在逃）、严国军（另案处理）、武肖锋（另案处理）等人，以山西金壤惠生物科技有限公司推广经营藜麦、沙棘等农产品为背景，以投资农产品开发利润分红的名义，以投资金额双倍积分且每日返还2%的高额利息为诱饵，通过公开宣传、集中讲课等方式，吸引社会不特定对象投资。截至目前，报案集资参与人人数107人，涉案投资金额2325600元，造成直接损失1886080元，严重的扰乱了金融秩序。   认定上述事实的证据有：   1.抓获经过、到案经过证实，2019年2月16日12时许，太原市公安局小店分局坞城责任区刑警队民警根据线索在太原市万柏林区丽华苑小区将网上逃犯张志彪抓获，并于同日将其移交至太原市公安局小店分局经侦大队。   2.集资参与人的举报材料、种植记录、微信转款记录、银行交易流水等证实证实，107名集资参与人在金壤惠公司投资并损失的情况。   3.山西瑞祥会计师事务所出具的晋瑞祥鉴[2019]0016号审计报告、关于报案人金额变更的情况说明证实，107名集资参与人投资合同金额、实际投资金额、实际损失的金额。   4.集资参与人陈曦的陈述证实，2017年11月21日我朋友高丽萍叫我去了通达街通达酒店，他说有一个好项目可以投资挣钱，我问他这个项目是否合法，他说这个项目是国家扶持的，当然合法，还能挣钱。我问他怎么挣钱，他说是按照积分返还式的，我投资1万元，公司会给我2万积分，1个积分是1元人民币，按每天2%的积分返还，一次每日递减直至2万积分返还结束。动态投资是会员每介绍一个人加入会员，公司奖励被介绍人投资额的10%，我介绍了一个人投资入会员公司给奖励，被介绍人再介绍别人投资，公司还会给我奖励。我听了这个以后，我跟高丽萍说，基于对他的信任，我投5万元。之后到了公司他介绍武肖锋给我认识，武肖锋便拿出POS机来让我刷卡，我共刷了2次，1次是4万元，1次是1万元。投资以后，我天天都能拿到收益，觉得这个不错，每天取的麻烦，所以就直接改成全部复投模式。这个公司在通达酒店天天都有讲课，每天都很多人在听课。我基于对高丽萍的信任，就这样每天复投。结果后来得知2017年12月4日公司就垮了。武肖锋是该项目的讲师。我一共投资了5万元，收益没有拿回来，实际损失了5万元。   集资参与人张满羲的陈述证实，2017年11月23日，我的朋友陈玉仙跟我说有个不错的投资项目，能赚钱，问我有没有兴趣，我觉得不错，向她了解了一下大概情况，就投资了。当天陈玉仙带我去了金壤惠公司在小店区通达街交通大厦，有个讲师给我讲了课，听完课以后我就把钱交给了金壤惠公司的讲师，他拿的POS机让我刷了卡，我刷了6万元。2017年12月的时候，突然金壤惠公司不返利了，我了解到公司已经关闭了网站，我才知道公司出了事。我去金壤惠要钱，公司再三推脱，我觉得自己受害了，就报案了。我2017年11月23日一共投资了6万元，之后陆续收回了5千元左右的利息，实际损失5.5万元左右。   集资参与人刘志兴、李斌、侯俊、张守俊、甄俊萍、李月芳、王红丽、任直光等人的陈述与上述集资参与人陈述反映事实一致，可互相印证。   5.证人路某证实，系山西金壤惠生物科技有限公司出纳。我是2017年10月中旬进入金壤惠公司，2018年1月离职。去了公司以后看到营业执照上是山西天创息壤网络科技有限公司，好像是2017年11月份的时候改名为金壤惠，我不清楚为什么要改，天创公司并没有注销，是他们又注册了一个金壤惠。公司主要是顾客投钱了之后，给顾客一点酒、藜麦，好像叫体验产品，投钱后就能返点，听说是三个月回本，我也不太懂。公司法人是杨晋，后来变成任凯，但是这两个人没有参与公司经营，公司实际控制人是张志彪；另外公司还有李青，我们叫她李姐，是管财务的，其他还管啥我不清楚，听别人说她和张志彪是夫妻关系，我和张某跟着她；还有夏总，叫夏天，管市场部，管理各地区的团队领导人；严总，不知道叫啥名字，管技术部，管各团队领导和客户发奖金的事，张新华和路云竹跟着严总；周总，管后勤杂事；霍总，他是善后的；另外公司还有一些团队领导人，有武肖锋、李海峰等。我是给投资人发奖金，给团队领导人转的比较多，通过网银转。开业没几天，公司宣布停盘，投资的人来公司闹，说是三方平台关闭了，所以李青就安排财务上我和张某给投资的人打钱，我们两个人用电脑上网银操作给那些人一笔一笔的打，应该都是杨晋的招商卡上出的钱。三方就是给那些投资人返点的，投资人投了多少钱，每天需要返多少钱，三方就给那些人付款，三方是通联公司，还有拉卡拉。2017年12月，当时通联公司关闭了，人们充不进去钱，当时严总就联系了拉卡拉公司的人上门办了三个POS机，用于投资人刷卡投资。   6.证人张某证实，系山西金壤惠生物科技有限公司出纳。我是2017年9月底10初到的公司，刚去了张志彪给我一堆装修、购买家具的票据，我把这些整理了一下，后来就是路某来了，我负责按照张志彪的指示给厂家支付货款、公司内开支报销、发工资。路某负责和严总对接，她那边都是严总给她安排，我负责和张总对接，我是负责内勤这块。公司付钱给过山西汾阳富源饮料有限公司购买他们的沙棘汁；购买浪漫爱情订制有限公司的藜麦。其他的不清楚。   7.同案武肖锋证实，2017年10月份，我朋友张祥萍给我介绍金壤惠，说是这个沙棘、藜麦挺好的，而且买了产品以后还能享受到分红，我觉得沙棘和藜麦也是好东西，就跟着张祥萍去了公司，当时公司在小店区坤泽十里城那的怡莱酒店内，忘了8层还是几层了。到了公司见到了一个讲师，他给放了一下中央电视台经济半小时的视频，说华青藜麦怎么好，我感觉这个产品还不错，当天就投资了9万元，投资完以后我就回去了，过了十几二十天我雇了个车到公司把产品拉走了。到了2017年12月1日，金壤惠公司在小店区通达大酒店开业典礼，我就参加了个会议，会议上看见都挺好的，人家讲的也不错，各级代表也不错。想不到开完会以后就出了问题，我也跟着赔了钱。而且我还告了几个朋友，让人家跟着我投资了，害的朋友也跟着我赔了钱。   公司的人员结构，张志彪应该是公司的实际控制人，夏天是负责市场的，严国军是负责客户交钱以后管后台技术的，霍建明是2017年12月1日以后到的公司，之前没见过。公司根据我的业绩给我计算奖励，介绍了人来公司投资，购买产品，这就是我的业绩，公司就给我奖励。奖励是按照介绍的人投资的金额的一定比例计算，但是我记不清是多少比例了。金壤惠分红模式就是按积分每天提，忘了每天是释放多少比例，复投以后能拿的更多。客户交钱以后就用我的手机号注册，一个手机号最多能投资三万，最少投资一千，注册完以后，在公司的网址上就可以登录，进入以后一开始是一个电子合同，然后就是投资金额和可以提现的金额，每天递减式释放，要是不复投，每天释放的就越来越少。绑定银行卡可以提现。我介绍金壤惠是我给他们打电话，我告诉他们说这儿有个沙棘的项目，你过来看看，他们就去了公司，我要在公司的时候我就接待他们一下。公司会议室就有讲课，我就告他们说商学院讲课就讲沙棘的项目了，让他们进去听一听，商学院不在的时候，我也偶尔会给他们讲一讲。我介绍了我老婆贺冬梅、我儿子武文帅、任直光、任建平等人投资，其他人想不起来了。   8.被告人张志彪的供述证实，2016年我朋友刘奇智、郑平阶拿下了深圳天创西壤的太原代理权，但是一直没有运作，到了2017年4月份我们去了一趟深圳，到天创息壤总部公司看了看，了解一下就是一种消费增值服务，通过卖卡，联合商家给客户消费，回来后就准备干这个。2017年5月中旬，我们就开始着手办这个，并注册成立了山西天创息壤科技网络有限公司，法定代表人是郑平阶，股东是两个挂名的股东，就是当时公司的两个工作人员，实际上这个公司是刘奇智、郑平阶和我，我们三个人的公司。说好的就是公司挣了钱后我们平分，一开始公司想做的业务在富士康、大学城推广天创的业务，我负责跑这个业务，但是没有做成，郑平阶是阳泉人，他在其他地方跑不咋来太原，刘奇智是湖南长沙人，他在他家那边有代理，基本也不怎么来太原，太原这里实际上就是我和两个工作人员在，由我和郑平阶一起负责太原公司。2017年5月份，我们租下了怡莱酒店10层，郑平阶介绍了夏天、严国军来到公司，这两个人最开始啥也没干，我们业务一直搞不起来，连着六七八三个月啥业务也没做，刘奇智和郑平阶来了之后说这啥也不干，卡也没卖出去几个，区县代理也没发展，夏天也说这个不行，他提出通过互联网方式推广产品。七月份的时候，我朋友是做藜麦生意的，公司叫山西华箐藜麦农业产品开发有限公司，赶上7月23日华箐藜麦公司上了中央2台经济半小时栏目，当时我们就觉得这个噱头好，就准备推广藜麦。然后山西善棘生物科技有限公司也让我们推广沙棘产品。所有我们就开始推广沙棘和藜麦。夏天提出以互联网模式推广产品，我说那我可闹不了互联网，夏天说这个他管，我就只管产品这一块，然后他就去研究推广模式了，等到八月份，夏天说他的模式研究好了叫“天创财富”，就成立了一个天创网站，就是在手机上有个软件点开就进去了。到8月底来了第一批团队成员：温伟强、杜培海、许祖峰还有一个女的不知道叫啥。到了9月17日左右，来的人就多了些，到了国庆期间，牛海龙等人也来了。到了2017年11月份，夏天和我说他么团队领导人的意见是用我们自己的产品，注册一个自己的品牌，设计包装一下，所以我们就注册了山西金壤惠商务科技有限公司，并且设计了藜麦和沙棘的包装我们就开始准备做产品。11月份的时候，我们还和汾阳的一个“浪漫爱情酒业有限公司”签了协议订制了藜麦酒。但是产品啥都没有回来，老百姓也来公司闹腾了，夏天等人也跑了，他那些团队成员都跑了，我只能每天看公司有啥东西给老百姓啥东西。   9.常住人口信息证实了张志彪的身份情况。   上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。   本院认为，被告人张志彪伙同他人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款2325600元，造成实际损失1886080元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人张志彪的辩护人提出的被告人系犯罪中止的辩护意见，经查，被告人伙同他人已实施向不特定多数人非法集资的行为并造成损失，系犯罪既遂，故该辩护意见不予采纳。辩护人提出的关于犯罪金额及被告人具有其他相关酌情从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：   一、被告人张志彪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月16日起至2022年5月15日止；罚金在本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）   二、责令被告人张志彪退赔集资参与人1886080元人民币（名单附后）。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   附：集资参与人投资及损失明细表   审 判 长 薛 玲   人民陪审员 陈丽爱   人民陪审员 王小梅     二○一九年十二月十一日   书 记 员 宋 瑾