浙江省舟山市定海区人民法院 民 事 判 决 书 （2018）浙0902民初4883号之一 原告：蒲忠年。 被告：浙江舟山大宗商品交易所有限公司，住所地浙江省舟山市定海区临城街道翁山路555号。 法定代表人：王海明，董事长。 委托诉讼代理人：何易，北京大成（舟山）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：孙荦寅，北京大成（舟山）律师事务所律师。 原告蒲忠年与被告浙江舟山大宗商品交易所有限公司（以下简称浙商所）合同纠纷一案，本院于2018年11月27日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告蒲忠年、被告浙商所的委托诉讼代理人何易到庭参加了诉讼，本案现已审理终结。 原告蒲忠年向本院提出诉讼请求：1.请求依法判令被告全额退款233602元。2、本案诉讼费由被告承担。事实和理由：原告系聋哑人。2016年8月23日，原、被告签订合同后，原告发现被告存在违规行为致使原告的个人财产受到损失。被告的行为不仅触犯了国家的法律，也给原告造成了伤害，原告为维护个人利益，故诉至法院。 被告浙商所辩称，驳回原告的全部诉讼请求。浙商所组织浙商油和钨精矿购销资质适格并履行了审批手续，不存在违法违规的事实。被告不是原告购销合同相对方，原告向被告诉请返回购销亏损错列主体。原告于2016年8月23日通过被告所属主购销商舟山银盘投资管理有限公司（以下简称银盘公司）签订《浙商商城入市协议》，获得30×××47购销账号，与银盘公司在浙商所组织的浙商商城中进行线上购销活动。经查询，银盘公司现已注销。2018年7月，原告已与主购销商的纠纷达成和解并履行完毕，再行起诉有违各方约定。银盘公司也如约支付了原告补偿款35000元。故要求驳回原告的诉讼请求。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 被告浙商所成立于2011年7月8日，营业范围为：组织开展石油、成品油、大宗石化商品、铁矿石及钢铁商品、金属商品、煤炭商品、稀土资源商品、纸浆、纺织品原料、塑料粒子等原材料、木材商品、大宗农副商品等大宗商品交易的市场经营管理和中介服务；商品交割市场经营管理服务；以上业务相关的咨询服务。2013年1月8日，浙江省人民政府根据《国务院关于清理整顿各类交易市场场所切实防范金融风险的决定》(国发[2011]38号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发[2012]37号)有关规定对省内各类交易场所进行整顿清理，并发布《关于保留浙江产权交易等65家交易场所经营资格的通知》{浙政发（2013）2号}，公布具有经营资格的交易场所名单，浙商所位列其中。经被告浙商所申请，2013年8月19日，舟山市金融办公室作出《关于同意浙江舟山大宗商品交易所有限公司螺纹钢等五种商品即期交易上市的批复》（舟金融办[2013]11号），原则同意浙商所经营的船用油即期交易上市。 原告系聋哑人，于2016年8月23日在被告浙商所管理的网络交易平台“浙商商城”按照流程开具了交易账号，账号为30×××47。原告在开户时，收到被告浙商所提供的包括风险告知书、购销商须知、指价风险提示书等一系列风险提示材料，并由原、被告三方签订《浙江舟山大宗商品交易所浙商商城入市协议》，约定：被告浙商所作为甲方、原告作为乙方、银盘公司作为丙方；丙方作为甲方的主购销商，为乙方提供开户指导、培训以及信息等服务，协助乙方进行风险控制；乙方确认其在签署本协议前，已如实填写了《开户申请表》、《普通购销商风险承受能力评估问卷（试行）》等材料，已仔细阅读、理解、认可了《风险告知书》、《购销商须知》、《指价风险提示书》，上述材料作为本协议的附件，系本协议不可分割之组成部分；乙方自愿接受甲方的管理和监督检查；乙方承诺，如乙方在购销中出现违反相关规则规定的情形，乙方同意甲方根据相关规则进行处理（包括但不限于实行退订、强行转让等措施），并自愿承担因此产生的损失；甲方有权根据实际情况对相关规则进行修订并及时在官方网站予以公布，乙方对此予以认可，并承诺及时关注甲方官方网站和遵照修订后的规则执行；乙方应严格按照相关规则履行义务，包括但不限于资金、货款及其它费用的支付、结算和货物交收等；丙方向乙方提供的各种信息及资料仅作为购销参考，乙方据此进行购销的，风险自担。 原告开户后，先后入金357531.1元，用于购买平台中的“浙商油3”、“浙商油4”和“浙商钨精矿2”三款产品。自2016年10月14日至2017年2月21日，原告在浙商商城中与银盘公司进行浙商油购销109笔，钨金矿购销6笔，总计入金357531.1元，出金123929.1元，出入金差额233602元。其中盈利42笔，亏损67笔，导致亏损151355元，产生手续费74167.59元、仓储费8078.92元，上述合计233601.51元。通过原告交易的流水显示，在上述交易行为发生后，原告通过“买入”、“卖出”，在网络平台中已终结其对于商品的权利义务，原告从未向被告申请实物交割。 被告浙商所商城网站上2015年7月27日发布了商城开户流程，分线上和线下开户流程，其中线上开户流程：普通购销商至结算银行开立资金账户→普通购销商登陆浙商商城自助开户系统→填写风险承受能力评估问卷→填写开户申请表并上传相关附件→阅读协议及风险提示→填写银行信息表→获取交易账号→主购销商审核普通购销商资料→普通购销商办理银行绑定→普通购销商入金达到交易所规定的金额后，交易所审核并激活交易账号。 银盘公司已于2018年1月29日注销了工商登记。 2018年7月10日，原告与银盘公司曾经的监事颜利香经协商后达成《浙商商城退市协议》、熄访声明、承诺书等文书，并由被告予以确认。《浙商商城退市协议》由原告（乙方）、被告（甲方）及银盘公司（丙方）约定：经甲乙丙三方友好协商，三方同意终止《浙商商城入市协议》，乙方承诺并保证签订《退市协议》后，不得再向甲丙方主张任何利益或提出任何权利请求；乙方不得以任何方式、在任何场合向第三方宣传或透露任何与《浙商商城入市协议》、本协议及甲丙方有关的任何内容和事项；乙方承诺在其签署本协议后3个工作日内填写销户申请表对购销帐号做销户处理，与帐号结算银行解除绑定关系，否则甲方将对乙方账户做冻结处理，乙方自行承担账户被冻结的后果等内容。 声明载明：“本人蒲忠年，身份证号6301051969××××××××，住址青海省西宁市城北区，电话138××××8485，购销账号30×××34，本人认可浙江舟山大宗商品交易所是正规、合法的交易场所，对浙江舟山大宗商品交易所不存在任何质疑和纠纷。本院自愿通过浙江舟山大宗商品交易所作为第三方协调我与机构自荐的纠纷问题。” 原告出具的承诺书一份，载明：本人曾向浙商所反映、投诉浙商所及浙商所306号主购销商银盘公司不当交易一事。浙商所工作人员对本人进行了耐心细致的解释及多方协调，在协商一致的前提下，306号主购销商同意向本人补偿人民币35000元。对此本人深表谢意。基于以上事实，现本人承诺本人及任何亲友或第三人撤回对浙商所及306号主购销商所有的投诉，不再以任何形式对浙商所及306号主购销上进行恶意诽谤、诋毁。对于2018年7月10日签订的所有有关本人的投诉处理流程及退市协议等内容进行保密。在收到相关补偿款项之后不再进行任何形式的二次维权行为等内容。当日，原告收到银盘公司相关工作人员向其交付的35000元，并由原告出具了收据。 本院认为，原告所诉被告存在违规行为致使原告的个人财产受到损失，庭审中原告明确被告的违规行为指因其系聋哑人不符合浙商所开户条件，开户无效，应由被告返还所有损失。无效的理由称其在其他类似交易所网站开户因需最后电话回访激活账号，均未获审核通过，而被告浙商所未经电话回访激活账号，原告开户应属无效，要求被告返还原告所有投资损失。查明被告浙商所公布的开户流程中并没有电话回访激活账号环节，也未违反法律禁止性规定，原告本人按照在浙商商城网站上公布的流程注册开户后进行投资，视为对开户流程的认可，原告认可所有流程均是其本人操作进行，其也能完全理解风险提示告知等相关文书。18周岁以上的聋哑人只要没有××等症状不属于限制民事行为能力人，因此原告以其是聋哑人而不应获得账户审核通过为由认为其在被告处的开户无效要求赔偿，没有依据，本院不予支持。原告的各项交易行为所产生的损失和费用均系正常市场交易风险所致，原告应自行承担。后续原告签署的一系列退市协议等文书，系原告通过和被告、主购销商文字交流就原告的投资亏损达成的和解，各方均系真实意思的表示，原告也无其他证据证明上述文书存在合同无效或可撤销的情形，上述《浙商商城退市协议》等文书合法有效，原告也已按约定取得了补偿款,理应守约。据此，依照《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款、第六十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下： 驳回原告蒲忠年要求被告浙江舟山大宗商品交易所有限公司全额退款233602元的诉讼请求。 本案诉讼费减半收取2402元，由原告蒲忠年负担。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省舟山市中级人民法院。 审判员 董 艳 二〇一九年一月二十五日 书记员 朱麟如