云南省永胜县人民法院民 事 判 决 书（2018）云0722民初1033号原告胡永宽，男，汉族，1968年7月12日出生，云南省永胜县人，大学文化，教师，住永胜县。被告云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司负责人徐天清。住所：云南省丽江市古城区。被告云南永保特种水泥有限责任公司。法定代表人欧俊，职务:执行董事。统一社会信用代码:91530722709862230Q。住址:永胜县期纳镇满官村委会。二被告共同委托代理人尚睿、王晓庆，云南刘胡乐律师事务所律师。特别授权代理。原告胡永宽诉被告云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司（以下简称金山分公司）、被告云南永保特种水泥有限责任公司（以下简称永保公司）民间借贷纠纷一案，本院2018年10月25日立案受理后，依法适用普通程序，于2018年12月25日公开开庭进行了审理，原告胡永宽，被告永保公司、金山分公司的共同委托代理人尚睿、王晓庆到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告胡永宽向本院提出诉讼请求：一、请求人民法院依法判令被告偿还给原告借款本金25万元；按照合同约定2%的月利率，偿还原告2012年8月1日到2018年10月25日的利息417300元。本息合计667300元。二、请求判令被告按照合同约定2%的月利率，偿还原告2018年10月25日至实际归还日的利息。三、案件受理费由被告承担。事实与理由：2010年11月23日，被告云南永保特种水泥有限责任公司以资金周转为由，向原告借款10万元；2010年12月10日被告又向原告借款20万元，两次借款合计30万元。两次借款当事人双方都签订了借款协议，云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司也向原告出具了借款收据。双方在借款协议中约定“借款期限为半年、占用费为月利率2%，若协议到期，公司未还清借款，双方再协商同意后按本协议延期、甲方归还乙方借款本金和占用费后，此协议终止等约定”，被告向原告借款后支付利息至2012年7月，后就未支付过利息。2015年9月9日偿还本金5万元。后经原告多次催要被告均拒绝支付尚欠原告的借款25万元及2012年8月1日至今的利息417300元，本息合计667300元。现为维护原告的合法权益，特诉至法院，请求依法判决。被告方辩称，一、本案涉嫌非法吸收公众存款罪，请求将本案移送侦查机关。根据司法解释规定，在审理民事案件发现犯罪线索的，请求移送侦查机关处理，以防止国有资产流失。原被告签订的合同违反法律禁止性规定，因此合同无效。二、金山分公司以自己的名义对外签署借款协议，已经超出了其经营范围，至今未得到永保公司的追认，原告与金山分公司签订的借款协议，不应当收到保护，应当认定合同无效，原告在借贷过程中，未尽到合理审查义务，存在重大过错，基于原告的过错所产生的损失，不应当由被告承担。三、形成于股权交接基准日2012年4月30之前的借款，及之前所产生的未披露债务，根据股权交接协议约定应当由谭国仁个人承担还款责任。四、被告已经严重资不抵债，如果承担如此高额款项，企业将面临破产，据不完全统计，被告现所涉集资款高达5.3亿元，已经严重资不抵债，同时围场堵门事件频频发生，被告已经无法正常经营。若企业破产有百害而无一利，届时集资户的债权无法得以实现，同时造成国有资产严重流失，更有甚者公司数百名员工亦会造成社会不稳定因素，故恳请法庭透过现象看本质，依法驳回原告的诉讼请求。原告为证明其主张，向本院提交了以下证据：一、原告身份证复印件及被告公示信息复印件各一份，拟证明原告及被告的情况。二、2010年11月23日借款协议原件一份，拟证明被告向原告借款的原因、期限、金额、占用费（利率）、借款延期、协议终止及其他约定。2010年11月23日借款收据原件一份，拟证明被告方已收到10万元借款。2010年12月10日银行转账凭条一份，拟证明原告方已将20万元借款转款给被告方。2010年12月10日借款收据一份，拟证明被告方已收到20万元借款。借款未付本息清单一份，拟证明被告应向原告支付本息的金额。经质证，被告方对原告提交的第一组证据没有异议，对第二组证据三性均不予认可。经本院审查，认为原告提交的《利息计算清单》系原告方单独制作，不具备证据要件，对其效力不予确认；其他证据，其来源合法，内容真实，与本案有关联性，应予认定。被告永保公司向本院提交了以下证据：一、谭国仁与西南水泥有限公司关于云南永保特种水泥股份有限公司的《股权转让协议》、西南水泥有限公司与谭国仁关于云南永保特种水泥股份有限公司的《交接协议》复印件各一份，拟证明：1、被告公司原为自然人谭国仁控股，后谭国仁将公司100%的股权转让给西南水泥有限公司，谭国仁在股权转让时明确承诺已向新股东披露了全部公司债务。2、《股份转让协议》第14.1条约定：被告公司的或有负债，全部由谭国仁承担。“或有负债”具体包括但不限于：（1）因交接完成日之前的违法或违约行为、担保、诉讼、仲裁及行政处罚等事项，致使被告遭受的经济损失。（2）截至交接完成日已发生但未在截至交接基准日的《交接审阅报告》中反映的负债。3、原告主张的借款形成于股权交接基准日之前，应当由谭国仁承担还款责任。4、根据《交接协议》，双方确定的交接基准日为2012年4月30日。二、金山分公司营业执照一份，拟证明1、永保公司系依法成立的法人主体，具有完全民事行为能力，金山分公司为永保公司于2004年设立的分支机构，营业范围为水泥制造销售；2、金山分公司以自己名义对外签署借款协议已超出其经营范围，至今未得到永保公司的追认，应当认定合同无效；3、原告明知金山公司系分公司，经营范围为水泥的生产销售。在借贷过程中未尽到合理审查义务，存在重大过错，其所产生的损失，依法不应当由被告承担。4、本案已经过诉讼时效，原告的诉请不应得到支持。被告金山分公司提交如下证据：2016第021-1号、2016第021-2号审计报告两份，拟证明：1、经审计，金山公司民间借贷涉及债权人323户，截至2015年12月31日，借款本金及利息的余额合计高达2.2亿元；2、不论是在涉案人数上，还是涉及金额上，完全符合非法集资犯罪的构成要件及立案标准，且情节极其严重并造成了恶劣的社会影响。应当移交侦查机关，不应以民事案由受理。经质证，原告方认为，一、对协议及营业执照真实性没有意见。二、公司法规定在兼并过程中，债权债务由存续公司承继，我的债务应由被告承继，被告在接收公司时没有做好调查，与我们无关，不应由我们来承担后果。二、西南水泥在兼并永保公司时并未告知我们债务人，导致我们权利受损，债务应由被告承担。我的借款时间在被告出示的审计报告时间之前，被告提交的证据与本案没有关联性。经审查，本院认为，两被告提交的证据虽系复印件，但其内容与原告的陈述能够相互印证，故对被告提交的上述证据本院予以认定。经本院依法向证人罗某进行调查，其证言：我以前是永保公司金山分公司财务人员。这些债权人一直索要借款，因为公司没有钱未付，所以就做了口头答复。债权人基本上都是以电话或到公司来的方式索要借款，包括我2018年9月离职后，都有人打电话来索要借款。2015年9月9日支付过所有借款的部分本金及利息，2016年2月，对2012年5月1日前的借款就没有支付过了，债权人曾发生过堵厂门等情况，分公司没有法人资格，债务应该由公司来承担。经质证，原被告对该证言没有意见。经审查，证人罗某的证言来源合法，内容真实，与本案有关联性，对其证据效力予以确认。综合原、被告的陈述和认定的证据，本院认定本案法律事实如下：2010年11月23日、2010年12月10日，被告金山分公司与原告胡永宽签订《借款协议》，被告金山分公司以改扩建后缺乏生产所需流动资金为由，向原告两次借款共计人民币30万元，约定借款占用费为月利率2%。原告将款项存入被告金山分公司指定的账户后，被告金山分公司分别向原告开具了“2010年11月23日，借入资金100000元”、“2010年12月10日，借入资金200000元”的收据。借款后，被告金山分公司支付截止2012年7月前的利息。此后，被告金山分公司于2015年9月9日，支付原告借款本金5万元。原告多次追索未果，遂向本院起诉，请求判决支持原告的诉讼请求。本院认为，被告永保公司及金山分公司认为本案涉嫌非法吸收公众存款刑事犯罪，本院原已将同类相关线索材料移送永胜县公安局，永胜县公安局以“云南永保特种水泥有限公司所涉借贷属民间借贷。其所涉民间借贷法律关系属民事法律调整范畴”复函我院，未予立案。故对两被告关于该案涉嫌刑事犯罪、有待侦查机关侦查终结、就债权债务的真实性、债权金额确定之后才能处理偿还问题的主张，本院不予支持。原告胡永宽与被告金山分公司的借款行为，系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的禁止性规定，双方的借款合同依法成立并生效。借款合同生效后，双方应本着诚实信用原则、按合同约定履行各自的义务。在合同履行过程中，原告履行了出借款项的义务，但被告方在借款期限届满后，未按约定还本付息，其行为已属违约，依法应当承担相应的民事责任。因被告金山分公司系被告永保公司设立的分公司，金山分公司不具有法人资格，其民事责任应由被告永保公司承担。被告方提出原告的起诉已经过诉讼时效，其诉讼请求不应支持的观点，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。原、被告双方约定的借款资金占用费实际系利息，其计息利率标准为月利率2%，未违反相关法律规定，应受法律保护。被告金山分公司已归还部分本金，故所欠利息按照还款金额递减分段计算。其中：从2012年8月1日至2015年9月9日期间的利息为223800元（以本金300000元计算，共37个月零9天，300000元×2%×37个月+300000元×2%÷30天×9天）;从2015年9月10日起以借款本金250000元按月利率2%另行计算利息。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条，《中华人民共和国公司法》第十四条第一款，以及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款之规定，判决如下：由被告云南永保特种水泥有限责任公司于本判决发生法律效力后30日内给付原告胡永宽借款本金人民币250000元及支付利息223800元，利息已计至2015年9月9日，从2015年9月10日起的借款利息按月利率2%另计。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币10473元，由被告云南永保特种水泥有限责任公司负担。如不服本判决，可在本判决送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉至云南省丽江市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决即发生法律效力，若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定的履行期限届满后两年内向本院申请强制执行。审判长  唐芹英审判员  赵正华审判员  欧国卿二〇一九年一月二十九日书记员  关亚林