宁波市奉化区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0213刑初611号 公诉机关宁波市奉化区人民检察院。 被告人戴凤飞，女，1964年5月10日出生于浙江省宁波市奉化区，汉族，初中文化，农民，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月8日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年6月12日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人陈军，浙江佳兆律师事务所律师。 辩护人田丽娟，浙江佳兆律师事务所律师。 宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2018）565号起诉书指控被告人戴凤飞犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月24日向本院提起公诉。本院于同月31日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员鲍华权出庭支持公诉，被告人戴凤飞及其辩护人陈军、田丽娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2014年至2017年期间，被告人戴凤飞未经国家有关部门批准，以宁波市奉化区萧××××道青云村桥外饭店旁的花圈店作为会堂，以会主身份组织由社会不特定人员参与的月月会等形式的民间标会活动，向竺某1、戴某4、单某、孙某12、柳某、袁某1、孙某1等107人非法吸收资金，共计造成损失人民币2737029元。公诉机关并向法庭提供了相应的证据以证明指控的事实。公诉机关认为被告人戴凤飞的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人戴凤飞当庭自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。 辩护人辩护称，1、对公诉机关指控被告人戴凤飞犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实均表示无异议；2、被告人戴凤飞有自首情节，系初犯，赔偿损失，又当庭自愿认罪，可从轻处罚。 经审理查明，2014年至2017年期间，被告人戴凤飞未经国家有关部门批准，以宁波市奉化区萧××××道青云村桥外饭店旁的花圈店作为会堂，以会主身份组织由社会不特定人员参与的月月会等形式的民间标会活动，向竺某1、戴某4、单某、孙某12、柳某、袁某1、孙某1等100余人非法吸收资金，共计造成损失人民币273万余元。 另查明，2018年5月8日，被告人戴凤飞到宁波市公安局奉化分局称要投案说明案件相关情况。 上述事实，由公诉机关提供的并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、证人竺某1的证言及被告人戴凤飞2017年10月30日出具给竺某1的15号会的54000元会款欠条，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款54000元，已收标志钿17780元，损失36220元；在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿5000元，收标志钿540元，损失4460元，共损失40680元。 2、证人王某1的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款40500元，已收标志钿13335元，共损失27165元。 3、证人孙某1的证言及部分会钿帐册，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会款25200元，已收标志钿7576元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，共损失36062元。其在入会时名字写的是阿满，并证实其和竺某7、单某、王亚琴、“幼飞”以及红绫电器厂很多人在戴凤飞处入会。 4、证人张某1的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中入会3股，其中2股已支付会款27000元，已收标志钿8890元；另1股已标来，当时共收会款13800元，收标志钿2645元，已支付会款8100元，支付标志钿1800元，该股赚取人民币6545元，共损失11565元。 5、证人应常素的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给应常素的37200元的借条，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿37200元，收标志钿12616元，共损失24584元。 6、证人张某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款27000元，已收标志钿8890元，共损失18110元。 7、证人张某3的证言、部分帐册及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给张某3的13500元的借条，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中入会2股，其中1股已支付会款13500元，已收标志钿4445元；另1股已标来，当时共收会款13800元，收标志钿2645元，已支付会款8100元，支付标志钿1800元，该股赚取人民币6545元，共损失2510元。 8、证人黄某1的证言及被告人戴凤飞及劳某2018年1月15日、2017年11月20日出具给黄某1老公戴波尧借款分别为65000元、46500元的借条二份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款54000元，已收标志钿17780元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失66950元。 9、证人张某4的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日出具给张某430号会、15号会、20号会借款96900元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会款37800元，已收标志钿11364元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款40500元，已收标志钿13335元，共损失65893元。 10、证人王某2的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给王亚琴女儿江某1借款为67500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿83700元，收标志钿28386元，损失55314元；在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款67500元，已收标志钿22225元，损失45275元，共损失100589元。 11、证人张某5的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给张某5借款为13500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款13500元，已收标志钿4445元，共损失9055元。 12、证人张某6的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日出具给张某6借款为27000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款27000元，已收标志钿8890元，损失18110元；在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿10000元，收标志钿1080元，损失8920元，共损失27030元。 13、证人徐某的证言（竺某2）及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日出具给徐某借款为27000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款27000元，已收标志钿8890元，共损失18110元。 14、证人孙某2的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日、2015年4月20日出具给孙某2女儿孙雪辉借款分别为27000元、37200元的借条二份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿37200元，收标志钿12616元，在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款27000元，已收标志钿8890元，共损失42694元。 15、证人竺某3的证言及被告人戴凤飞2017年11月14日出具给竺某3借款27000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款27000元，已收标志钿8890元，共损失18110元。 16、证人王某3的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款13500元，已收标志钿4445元，共损失9055元。 17、证人吴某1的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给吴某1借款27000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款27000元，已收标志钿8890元，共损失18110元。 18、证人傅某1的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给傅某1借款40500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款40500元，已收标志钿13335元，共损失27165元。 19、证人竺某4的证言及被告人戴凤飞及劳某2018年1月15日出具给竺某4老公戴忠尧借款60000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会款81000元，已收标志钿26670元，共损失54330元。 20、证人林某的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日出具给林某借款37200元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿37200元，收标志钿12616元，共损失24584元。 21、证人何某1的证言、被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日出具给何某1借款26400元（20号会）的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，共损失18438元。 22、证人竺某5的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给竺某5借款37200元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿37200元，收标志钿12616元，共损失24584元。 23、证人郑某1的证言及被告人戴凤飞2018年1月15日出具给郑某1借款27000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，损失18110元；在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，损失12292元，倒会后又收到被告人戴凤飞退款5000元，共损失25402元。 24、证人戴某1的证言及被告人戴凤飞2018年1月15日出具给戴某1老公孙春其借款13500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，共损失9055元。 25、证人竺某6的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日出具给竺某6借款40500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿81000元，收标志钿26670元，另收三股会钿40500元，损失13830元；在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿55800元，收标志钿18924元，损失36876元；倒会后又收到被告人戴凤飞退款3000元，共损失47706元。 26、证人孙某3的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给孙某3借款27000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，损失18110元；在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，损失12292元；倒会后又收到被告人戴凤飞退款10800元，共损失19602元。 27、证人孙某4的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿54000元，收标志钿17780元，共损失36220元。另有1股平过。 28、证人孙某5的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿10000元，收标志钿1080元，共损失27358元。 29、证人冯某1的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给冯某1借款40500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，共损失9055元。 30、证人戴某2的证言及被告人戴凤飞及劳某出具给戴某2借款日期为2015年4月20日借款46500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失30730元。 31、证人李某1的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 32、证人竺某7的证言及被告人戴凤飞2017年11月18日出具给竺某7借款36600元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿37200元，收标志钿12616元，共损失24584元。 33、证人范某的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给范某借款18600元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 34、证人卢某的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日分别出具给卢某老公张方达、李芝萍（由证人卢某出面入会）借款9300元的借条各一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 35、证人张某7的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日、2018年1月15日出具给张某7借款67500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿67500元，收标志钿22225元，共损失45275元。 36、证人江某1的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给江某1借款67500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿67500元，收标志钿22225元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失76005元。 37、证人汪某1的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 38、证人屠某的证言及被告人戴凤飞及劳某出具给屠某借款日期为2015年4月20日借款46500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失30730元。 39、证人吕某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿88200元，收标志钿26516元，共损失61684元。 40、证人邬某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿5000元，收标志钿540元，另收到被告人戴凤飞退款2600元，共损失19970元。 41、证人江某2的证言及部分会钿帐册，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，共损失18110元。 42、证人冯某2的证言及部分会钿帐册，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，另1股赚1100元，共损失11192元。 43、证人毛某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，共损失18438元。 44、证人袁某1的证言及被告人戴凤飞2017年11月14日、2018年2月10日出具给袁某1（以海平兄弟名义）借款108000元、46500元的借条各一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿108000元，收标志钿35560元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失103170元，并证实其和应常素一起在戴凤飞处入的会。还有很多人叫不出名字。 45、证人袁某2的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日出具给袁某2（以葛彩素名义，20号会）借款88500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿93000元，收标志钿31540元，共损失61460元。另有1股平过。 46、证人柳某的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日出具给柳某借款46500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失30730元，并证实其和孙某10、竺某5在戴凤飞处入的会。 47、证人夏某1的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，共损失36548元。 48、证人孙某6的证言及被告人戴凤飞及劳某出具给孙某6（以孙雪辉名义）借款日期为2015年4月20日借款51900元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿74400元，收标志钿25232元，另有5股赚12715元，共损失36453元。 49、证人孙某7的证言及被告人戴凤飞2018年4月15日出具给孙某7借款51200元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿54000元，收标志钿17780元，共损失36220元。 50、证人蒋某的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月18日出具给蒋某（30号会、15号会）借款77400元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿50400元，收标志钿15152元，另收退款2800元，共损失50558元。 51、证人吴某2的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月18日出具给吴某2（30号会、20号会、15号会，以其老公孙常彪名义）借款69000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失46626元。 52、证人竺某8的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，另收退款9400元，共损失5801元。 53、证人杨某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，共损失25279元。 54、证人周某的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月21日出具给周某老公戴义平借款18600元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 55、证人竺某9的证言及被告人戴凤飞2017年1月15日出具给竺某9借款8700元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，共损失9055元。 56、证人孙某8的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 57、证人洪某的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给洪某借款18600元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 58、证人江某3的证言及被告人戴凤飞2017年11月21日出具给江某3老公戴义栋借款9300元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 59、证人王某4的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月21日出具给王某4借款14100元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 60、证人何月秀的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿10000元，收标志钿1080元，另被告人戴凤飞欠其会钿4000元，共损失12920元。 61、证人孙某9的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，另有1股平过，共损失22370元。 62、证人陈某1的证言及被告人戴凤飞2017年11月10日出具给陈某1借款5000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿5000元，收标志钿540元，共损失4460元。 63、证人汪某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款11400元，共损失6224元。 64、证人张某8的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1200元，共损失16424元。 65、证人胡某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，另有1股平过，其在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿10000元，收标志钿1080元，另1股赚7000元，共损失8066元。 66、证人孙某10的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日出具孙某10给借款（20号会）18600元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 67、证人何某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿93000元，收标志钿31540元，共损失61460元。 68、证人袁某3的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失30730元。 69、证人陈某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2017年1月10日会中已支付会钿5000元，收标志钿540元，共损失4460元。 70、证人冯某3的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给冯某3女儿孙春叶借款13500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，共损失9055元。 71、证人甘某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，共损失18438元。 72、证人张某9的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日、2017年11月20日出具给张某9借款13500元、9300元（20号会）的借条各一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失15201元。 73、证人唐某的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给唐某借款13500元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，共损失9055元。 74、证人夏某2的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日、2017年11月20日出具给夏某2借款27000元、9300元（20号会）的借条各一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失24256元。 75、证人戴某3的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给戴某3借款18600元（20号会）的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 76、证人竺某10的证言及被告人戴凤飞2017年11月3日出具给竺某10借款24900元（30号会）的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，共损失16224元。 77、证人陈某3的证言，证实其替其老婆江某4报案，其老婆江某4在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会入会的。 78、证人孙某11的证言、帐册及被告人戴凤飞2017年11月1日出具给孙某11借款75000元（30号会）的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿75600元，收标志钿22728元，另收退款5400元，另有4股平过，共损失47472元。 79、证人江某4的证言及被告人戴凤飞2017年10月30日出具给江某4借款37800元（30号会）的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿37800元，收标志钿11364元，另收退款2100元，共损失24336元。 80、证人陈某4（陈某5）的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿12600元，收标志钿3788元，另收退款700元，共损失8112元。 81、证人张某10的证言及被告人戴凤飞2017年10月30日出具给张某10（30号会款）借款12600元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿12600元，收标志钿3788元，另收退款700元，共损失8112元。 82、证人孙某12的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给孙某12（以孙满静名义）借款30000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿37800元，收标志钿11364元，另收退款2100元，共损失24336元，并证实其和竺某13、郑某1、李某2、孙某2等人在戴凤飞处入的会。 83、证人傅某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，共损失16224元。 84、证人葛某1的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿37800元，收标志钿11364元，另收退款2100元，共损失24336元。 85、证人傅某3的证言及被告人戴凤飞2017年10月31日出具给傅某3（30号会）借款30000元的借条一份，证实证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中共损失25000元。 86、证人李某2的证言及被告人戴凤飞2017年11月3日出具给李某2（30号会）借款37800元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿37800元，收标志钿11364元，另收退款2100元，共损失24336元。 87、证人陈某6的证言及被告人戴凤飞2017年11月16日出具给陈某6借款25200元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，共损失16224元。 88、证人孙某13的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款3600元，共损失14024元。 89、证人黄某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，共损失18110元。 90、证人单某的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿12600元，收标志钿3788元，共损失14958元，并证实其和孙某1、王亚琴、竺某7、汪某1、“幼珠”，以及红绫电器厂很多员工都在戴凤飞处入会。 91、证人郑某2的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿25200元，收标志钿7576元，另收退款1400元，共损失16224元。 92、证人孙某14的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿37800元，收标志钿11364元，另收退款2100元，共损失24336元。 93、证人黄某3的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿40500元，收标志钿13335元，另收退款5000元，共损失22165元。 94、证人张某11的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿18600元，收标志钿6308元，共损失12292元。 95、证人孙某15和的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年10月30日出具给孙某15和借款50000元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿50400元，收标志钿15152元，另收退款3000元，共损失32248元。另有1股平过。 96、证人竺某11的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月20日、11月21日出具给孙某15和借款69900元、99000元的借条各一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿100800元，收标志钿30304元，另有6股平过，在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿74400元，收标志钿25232元，另有1股赚6654元，共损失113010元。 97、证人袁某4的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给袁某4借款9300元借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 98、证人张某12的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿74400元，收标志钿25232元，共损失49168元。另有1股平过。 99、证人傅某4的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿27900元，收标志钿9462元，共损失18438元。 100、证人陈某7的证言及被告人戴凤飞2017年11月15日出具给陈某7借款26700元借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿27000元，收标志钿8890元，共损失18100元。 101、证人戴某4的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿46500元，收标志钿15770元，共损失30730元，并证实其和江某3、王某4、何爱飞、竺雪芬、周某等人一起入戴凤飞地方入会，另外还有很多会员。 102、证人葛某2的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给葛某2借款9300元借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，损失6146元；其在被告人戴凤飞组织的2014年2月15日会中已支付会钿13500元，收标志钿4445元，共损失15201元。 103、证人陈某8的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给陈某8借款9300元借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 104、证人戴某5的证言言及被告人戴凤飞2017年11月8日出具给戴某5媳妇竺雪芬借款（30号会）50400元借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿50400元，收标志钿15152元，另收退款2800元，其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿37200元，收标志钿12616元，共损失57032元。 105、证人竺某12的证言及被告人戴凤飞2017年11月20日出具给竺某12借款9300元借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 106、证人竺某13的证言及被告人戴凤飞及劳某2017年11月15日出具给竺某13借款37800元的借条一份，证实其在被告人戴凤飞组织的2014年4月30日会中已支付会钿37800元，收标志钿11364元，另收退款2100元，共损失24336元。 107、证人戴某6的证言，证实其在被告人戴凤飞组织的2015年4月20日会中已支付会钿9300元，收标志钿3154元，共损失6146元。 108、证人劳某（戴凤飞前夫）2018年5月2日的证言，证实其在奉化区卫生院上班，从事后勤工作。2017年3月，因戴凤飞在外面组织民间标会欠了很多钱，故变卖了家庭住房替戴凤飞还债。之后因债务太多，其和戴凤飞协议离婚了。协议规定所有的财产××（××街道××村沿河路××号的房子），离婚三四个月后，其一个人在外租房子住。 戴凤飞组织民间标会很多年了。会堂地点在戴凤飞在青云村的一个租房。其没有参加民间标会。 2017年10月份，因戴凤飞在外面欠了很多会员钱，会员跑到其所工作的卫生院，其不得已在2017年10月15日之后陆续向很多会员出具过借条，出借条都是由戴凤飞先写好借条内容及签名后其再签名，具体数额不清。 109、被告人戴凤飞在公安机关侦查阶段的供述，其否认组织民间标会，否认拿过会钱，其辩解：其只是借了一个场地给会员弄会，会员的钱在萧××××道桥外饭店旁的花圈店当场拿出来的，然后当场标，标钿高的人拿走，其钱没有拿到过，也没有用过。有些是其到菜场或工厂里去收会钿的。弄会的时候，其只是在旁边站着，标好以后记账，账本现在被抢走了。其收到了第一次的资金，其认为是向所有会员借的。其否认是会主。 会员因为拿不到会钿，威逼她，所以其迫不得已才出具了借条。会钿的资金被陈志浩等几个萧××××道的会主标去了，然后逃走了（后又称不知道钱去哪里了）。因为会员逼她，其实在没办法，跟会员讲会钿被其他人卷走了，由她承担，其把萧王庙的房子卖了以后，大概四五十万，补上了部分资金。在庭审中，被告人戴凤飞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均表示无异议，并表示自愿认罪。 110、人口信息，证实被告人戴凤飞的身份情况，系成年人，具有刑事责任能力。 111、到案经过，证实被告人戴凤飞在2018年5月8日到案。 本院认为，被告人戴凤飞违反国家金融管理法律法规，变相非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人戴凤飞当庭自愿认罪，案发前归还部分损失，可酌情从轻处罚。但被告人戴凤飞虽主动到案，并未如实交代犯罪事实，不宜认定自首。辩护人关于自首的辩护意见不予以采纳，但关于酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（二）、（三）项之规定，判决如下： 一、被告人戴凤飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年8月7日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、被告人戴凤飞的违法所得款继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邬剑红 人民陪审员  马金元 人民陪审员  孙国华 二〇一九年一月二十一日 书 记 员  印静儿 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。