湖南省长沙市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）湘01刑初77号公诉机关湖南省长沙市人民检察院。被告人王雷雷，曾用名王明雷，男，1986年6月14日出生于河南省伊川县，汉族，高中文化，系湖南民兴行投资担保有限公司法定代表人，住河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月10日被刑事拘留，同年11月11日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人何箭，北京盈科（长沙）律师事务所律师。辩护人邹舒，北京盈科（长沙）律师事务所律师。湖南省长沙市人民检察院以长检刑二刑诉[2017]55号起诉书指控被告人王雷雷犯集资诈骗罪，于2017年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年7月20日、2019年1月8日公开开庭审理了本案。湖南省长沙市人民检察院指派检察员金灿照、王艳出庭支持公诉，被告人王雷雷及其辩护人何箭、邹舒到庭参加诉讼。期间，本院依法延长审理期限。现已审理终结。湖南省长沙市人民检察院指控：2012年9月，被告人王雷雷伙同杨某、杨修正（均另案处理）等人在湖南省工商行政管理局注册成立湖南民兴行投资有限公司（以下简称民兴行公司），王雷雷系法定代表人，郭某（已判刑）系总经理。2013年3月，王雷雷又在湘潭市雨湖区成立湖南民兴行投资有限公司湘潭分公司（以下简称湘潭分公司），崔某（已判刑）系分公司总经理。民兴行公司、湘潭分公司在被告人王雷雷的实际操控下，未经银监局等有关部门依法批准，超过工商登记允许的经营范围，先后以受河南省伊川县帅昌机械有限公司（以下简称帅昌机械）、伊川县丰凯机械设备有限公司（以下简称丰凯机械）、河南省洛阳市中顺瓷业有限公司（以下简称中顺瓷业）、洛阳吉美铸钢有限公司（以下简称吉美铸钢）、洛阳诺颐铁制品有限公司（以下简称诺颐铁制品）、伊川县振翔机械有限公司（以下简称振翔机械）等6家公司委托寻找投资人为由，通过出示伪造的委托授权书。资产抵押公证书等文书，以及带投资人前往上述公司实地参观的方式博取投资人信任，之后与投资人签订借款担保合同或项目投资管理合同，民兴行公司承诺对投资本息无条件担保偿还。民兴行公司、湘潭分公司通过雇请业务员在公园、居民区等公众场合散发宣传资料、旧客户带新客户等方式向社会不特定对象公开宣传，以三个月、六个月、十二个月等不同时间为期限，按照投资人投资金额、投资时间不等向投资者承诺支付1.2%至1.55%的月息，面向社会公众吸收资金，并存入所谓帅昌机械指定收款人柴某、丰凯机械指定收款人徐某、中顺瓷业指定收款人卢某、吉美铸钢指定收款人马宏亮、诺颐铁制品指定收款人董某等人的个人银行账户。经查，民兴行公司和湘潭分公司提供的指定收款人及银行账户均与委托公司无任何关联，收款人是王雷雷、杨某等人的亲属或者员工，银行账户实际控制人是王雷雷。被告人王雷雷将骗吸的资金绝大部分款项直接转账到其本人的建设银行账户上，用于支付投资人利息、返还投资人本金、民兴行公司以及湘潭分公司的运营费用、购买豪车房屋、投资餐厅、高息放贷等，致使集资款无法返还。截至案发，民兴行公司尚欠260名投资人5315.8万元本金不能归还。民兴行湘潭分公司共计吸收1158名投资人的现金21938.1万元，已归还利息及本金14097.8万元，尚欠743名投资人的本金7840.3万元不能归还。2014年12月22日晚，因无法按照承诺向众多投资人还本付息，王雷雷失去联系，投资人于2014年12月23日向公安机关报案。2016年10月9日王雷雷到公安机关投案。湖南省长沙市人民检察院认定上述事实的证据有：1.被告人王雷雷的户籍证明、湖南民兴行投资担保有限公司宣传资料、承诺函、委托保证合同、银行流水清单及相关凭证等物证、书证；2.辨认笔录；3.物证鉴定书、司法鉴定检验报告书、审计报告；4.证人李某1、谢某1、陈某1、崔某、郭某等人的证言；5.被害人吕某、罗某1、欧某等人的陈述；6.被告人王雷雷的供述与辩解。湖南省长沙市人民检察院认为，被告人王雷雷以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人王雷雷对指控的集资诈骗事实有异议，称其借款所用委托书均是由借款企业提供；购买房车是分期购买，目的是不想占用太多资金；审计报告未扣除投资人收到的利息。被告人王雷雷的辩护人辩护提出：王雷雷不具备非法占有他人财物的主观目的，王雷雷也并未使用诈骗方法实施非法集资行为，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。王雷雷具有自首情节，且系初犯、偶犯，应对其从轻处罚。投资人并没有全额支付《借资担保合同》中的借款本金，而是在签订合同当日先扣除一个月利息再支付给王雷雷，起诉书和审计报告未将此部分利息扣除；请求法院依法查明王雷雷对外债权及资金流向情况，准确认定犯罪数额。经审理查明：2012年9月5日，被告人王雷雷伙同杨某、杨修正（均另案处理）在湖南省工商行政管理局注册成立湖南民兴行投资担保有限公司，王雷雷、杨某、杨修正三人系该公司股东，王雷雷系该公司法定代表人和实际控制人，公司地址为长沙市芙蓉区长岛路天扶华庭一楼门面9-11号。2013年3月15日，被告人王雷雷伙同郭某、崔某（均另案处理）在湖南省湘潭市雨湖区解放北路6号注册成立湖南民兴行投资担保有限公司湘潭分公司，王雷雷系该公司唯一股东且系实际控制人，郭某系该公司法定代表人，崔某任总经理。湖南民兴行投资担保有限公司在实际控制人王雷雷操纵下，自成立起至2014年12月31日，在未经银监部门依法批准的情况下，超出工商登记允许的经营范围，先后以接受伊川县帅昌机械有限公司、伊川县丰凯机械设备有限公司、洛阳市中顺瓷业有限公司、洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳诺颐铁制品有限公司等几家公司的委托、为上述公司寻找投资人为由，并出示伪造的委托授权书、资产抵押公证书等文书以骗取投资者信任，通过雇请数名业务员在公园、居民区等公众场合，散发宣传资料、旧客户带领新客户等方式向社会不特定对象公开宣传，以三个月、六个月、十二个月等不同时间为期限，按照投资人投资金额、投资时间不等向投资者承诺支付1.2%至1.55%的月息，承诺到期还本，按月付息，面向社会大众筹集资金。所吸资金存入由被告人王雷雷实际控制，但对集资参与人宣传是所谓伊川县帅昌机械有限公司指定收款人柴某、伊川县丰凯机械设备有限公司指定收款人徐某、洛阳市中顺瓷业有限公司指定收款人卢某、洛阳吉美铸钢有限公司指定收款人马某、洛阳诺颐铁制品有限公司指定收款人董某等人的个人银行账户。湖南民兴行投资担保有限公司湘潭分公司自成立截至2014年12月26日，在实际控制人王雷雷操纵下，在未经银监部门依法批准的情况下，超出工商登记允许的经营范围，并以湖南民兴行投资担保有限公司（长沙）同样的方式，在湘潭市面向社会公众非法筹集资金。所吸资金存入由被告人王雷雷实际控制，但对集资参与人宣传是所谓洛阳诺颐铁制品有限公司指定收款人董某、洛阳市中顺瓷业有限公司指定收款人卢某等人的个人银行账户。经查，湖南民兴行投资担保有限公司和湖南民兴行投资担保有限公司湘潭分公司提供的指定收款人及银行帐户均与委托公司无任何关联。收款人系王雷雷、杨某等人的亲属或者员工，银行账户实际控制人系王雷雷。王雷雷在收到投资人转入的投资款后，并未按宣传所讲的用于上述几家公司的生产经营，而是将资金用于支付投资人的利息、湖南民兴行投资担保有限公司及湘潭分公司运营费用、高息放贷、投资餐厅和购买豪车房屋等，致使集资款无法返还。湖南省天勤司法鉴定所审计：截至2014年12月31日，统计得出260名报案人员在湖南民兴行投资担保有限公司投资金额为53，158，000.00元，投资人已收回本息的金额为3,388,924.50元，差额为49,769,075.50元；湘潭神舟有限责任会计师事务所审计：湖南民兴行投资担保有限公司湘潭分公司自2013年5月底至2014年12月止，共非法吸收1158名客户投资，累计非法吸收集资款219，381，000元，已归还本金140，978，000元，未归还本金的投资人还有743名，上述743名投资人存款本金为78,403,000元，已收利息为8,816,158元，造成的实际损失为69,586,842元。另查明，被告人王雷雷于2016年10月9日晚到伊川县公安局水寨派出所自动投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：1、受案登记表、立案决定书，证明：本案的来源情况。2、户籍证明及现实表现材料，证明:被告人王雷雷的身份及现实表现。3、到案经过、投案自首证明、羁押证明，证明：被告人王雷雷于2016年10月9日主动到公安机关投案。4、搜查笔录、扣押决定书、扣押经过、扣押物品、文件清单、照片，证明：公安机关搜查、扣押涉案物品的情况。5、湖南省湘潭市雨湖区人民法院刑事判决书，证明：湖南民兴行投资担保有限公司湘潭分公司崔某等人犯非法吸收公众存款罪，被依法追究刑事责任的事实。6、湖南民兴行投资担保有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证、企业注册登记资料、湖南民兴行投资担保有限公司章程、租房协议、验资报告、股东股权转让协议、有限责任公司变更登记申请书、资金管理制度、财务会计管理制度、业务操作规程、公司内部通讯录，证明：湖南民兴行投资担保有限公司成立时的基本情况及其经营范围；经多次变更，2014年11月24日后，公司股东为杨某、王雷雷，法定代表人为王雷雷。7、洛阳诺颐铁制品有限公司企业法人营业执照、章程等企业注册登记资料复印件、洛阳吉美铸钢有限公司企业法人营业执照等企业注册登记资料复印件、洛阳市中顺瓷业有限公司企业法人营业执照等企业注册登记资料复印件、伊川县丰凯机械有限公司企业法人营业执照等企业注册登记资料复印件、伊川县帅昌机械有限公司企业法人营业执照等企业注册登记资料复印件，证明：伊川县帅昌机械有限公司、伊川县丰凯机械设备有限公司、洛阳市中顺瓷业有限公司、洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳诺颐铁制品有限公司等几家公司的基本注册情况。8、中国银行业监督管理委员会湖南监管局2015年1月23日向长沙市公安局芙蓉分局出具的函件，证明：中国银行业监督管理委员会湖南银监局未向湖南民兴行投资担保有限公司（工商注册号：430000000098891）及王雷雷（身份证号：4103291986××××××××）、杨某（身份证号：4103291982××××××××）、杨修正（身份证号：4103291984××××××××）审批发放《金融许可证》，上述公司和个人无在湖南省办理吸收公众存款业务资格。9、长沙市工商行政管理局芙蓉分局芙公商案字（2013）第051号行政处罚决定书、芙工商听字[2013]245号行政处罚听证告知书、湖南民兴行投资担保有限公司整改情况说明书及附件材料，证明：2013年6月6日湖南民兴行投资担保有限公司因未经许可从事融资性担保经营活动，被长沙市工商局芙蓉分局处于没收违法所得14820元、罚款35180元的处罚；湖南民兴行投资担保有限公司承诺就该情况予以整改。10、湖南民兴行投资担保有限公司宣传资料、项目投资管理合同、还款计划书、承诺函、反担保合同、委托保证合同、洛阳诺颐铁制品有限公司资料、委托书、设备抵押合同、（2014）伊证经字第273号具有强制执行效力的债权文书公证书，证明：湖南民兴行投资担保有限公司为向社会公众吸收资金，获得投资者的信任，提供和洛阳市中顺瓷业有限公司、洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳诺颐铁制品有限公司等公司进行所谓合作的相关书面资料。11、河南省伊川县公证处证明，证明：该公证处2014年未受理过具有强制执行效力的债权文书公证书[2014]伊证经字第273号（申请人：甲方：湖南民兴行投资担保有限公司，法定代表人王雷雷；乙方：洛阳诺颐铁制品有限公司，法定代表人:张同飞）公证业务。12、中汇电子支付有限公司河南分公司出具的湖南民兴行投资担保有限公司申请使用“中汇电子支付终端”的相关材料、包括洛阳市伊川万信装饰个体工商户营业执照及其经营者马宏亮身份证复印件、洛阳诺颐铁制品有限公司个体工商户营业执照（经营者为董某）及董某的身份证复印件、交易流水，证明：民兴行公司在营业场所用于投资人转账付款的POS终端机的设置及交易情况；该洛阳诺颐铁制品有限公司个体工商户营业执照明显与公安机关在洛阳调取的诺颐铁制品有限公司的企业法人营业执照明显不一致，湖南民兴行投资担保有限公司使用虚假材料办理POS机。13、湖南民兴行投资担保有限公司中信银行、建设银行账户明细，证明：王雷雷、杨某、杨修正在中信银行出资及从该账户内转出资金的情况。公司建设银行账户内除与洛阳市中顺瓷业有限公司有数百万的往来款外，与本案其他涉及借款的公司均无往来。14、王雷雷建设银行查询明细、王某4建设银行查询明细及相关凭证、郭某建设银行查询明细及相关凭证、董某、马某、柴某、卢某、徐某银行账户交易明细及相关凭证，证明：上述个人账户资金往来情况。15、洛阳诺颐铁制品有限公司、洛阳吉美铸钢有限公司、银行账户明细，证明：上述两公司账户与王雷雷、王某4账户没有资金往来。16、湖南民兴行投资担保有限公司账本、会计品凭证、现金流水账，证明：湖南民兴行投资担保有限公司吸收客户资金的记账情况。17、长沙市公安局物证鉴定所长公物鉴（文检）字[2015]1490号物证鉴定书（卷9P38-50），证明：湖南民兴行投资有限公司与客户签订的《借款担保合同》上的洛阳吉美铸钢有限公司公章印文与办案单位从洛阳吉美铸钢有限公司提取的公章印文不是同一枚印章盖印的。18、湖南省天勤司法鉴定所对长沙市公安局芙蓉分局芙公（经）鉴聘字[2016]0042号鉴定聘请书的司法分析意见书、补充说明，证明：截至2014年12月31日，统计得出260名报案人员在湖南民兴行投资担保有限公司投资金额为53，158，000.00元，投资人已收回本息的金额为3,388,924.50元，差额为49,769,075.50元。19、湘潭神州有限责任会计师事务所审计报告，证明：湖南民兴行投资有限公司湘潭分公司自2013年5月底至2014年12月止，共非法吸收1158名客户投资，累计非法吸收集资款219，381，000元，已归还本金140，978，000元，未归还本金的投资人还有743名，上述743名投资人存款本金为78,403,000元，已收利息为8,816,158元，造成的实际损失为69,586,842元。20、证李某1穆的证言：民兴行公司老板是王雷雷、总经理郭某航，其是副总经理，兼管公司业务部和综合管理部。在公司里郭某航都是听王雷雷的安排，其是郭某航的安排。民兴行公司从事类似于民间借贷资金的业务；洛阳洛颐铁制品有限公司、洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳中顺瓷业有限公司曾委托民兴行公司寻找客户投资，由王雷雷负责，现在公司还欠大约260名客户大约5200万元款项未还。21、证廖某杰的证言：其在长沙民兴行公司担任行政主管；民兴行公司的老板系王雷雷；民兴行公司从事类似于民间借贷资金的业务；洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳中顺瓷业有限公司曾委托民兴行公司寻找客户投资，由王雷雷负责；其于2014年6月左右郭某航带长沙24名客户到上述两公司参观。22、证谢某1军夏某娥何某源钟某洲周某明龚某利肖某瑜王某1云陈某1宁的证言：他们均系民兴行公司的业务员，王雷雷是民兴行公司的实际控制人郭某航是总经理李某1穆是副总经理；公司业务员按照公司的要求向客户宣传、发展客户，宣传的内容主要是在民兴行投资项目资金安全、收益稳定、回报率高等；他们发展的客户均向民兴行公司投入数额不等的资金，截至案发，他们均有尚未退还本金的客户。23、证李某2见的证言：伊川县帅昌机械有限公司系其与李晓东在2011年成立的，后因资金问题没有开展实际经营；2013年，王雷雷向其借走公司所有资料并办理了变更至王雷雷名下；对于公司工商登记信息仍显示其系监事的情况并不知情。24、证柴某利的证言：其系杨某的老婆，大约在2013年三四月份左右，杨某在洛阳柴某利身份证去几个银行办几张卡，还交柴某利不要多问。其并非伊川帅昌机械有限公司员工；其名下几张银行卡均归杨某使用。25、证徐某园的证言：其崔某亚的老婆崔某亚在湘潭分公司工作；其未在伊川县丰凯机械设备公司工作过，亦未从事过财务性工作；其名下几张银行卡均崔某亚使用。26、证董某楠的证言：其马某亮的老婆马某亮在兴民集团工作过，王雷雷马某亮的老板；其马某亮都没有在洛阳吉美铸钢有限公司工作过；其未见过盖有洛阳诺颐铁制品有限公司公章的《银行账户信息确认函》。其和爱马某亮曾在银行办理了多张银行卡，其名下的几张银行卡均马某亮使用。27、证马某亮的证言：其与洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳诺颐铁制品有限公司无关，其妻董某楠没有在洛阳诺颐铁制品有限公司工作过，也没有从事过会计方面的工作。其和妻子曾办理多张银行卡交给王雷雷使用。28、证卢某珍的证言：其系洛阳57度湘餐厅员工，工作期间王雷雷曾要她办理多张银行卡并交给王雷雷使用；其不知道洛阳中顺资产有限公司，也没在那工作过。29、证卜某姣的证言：其系被告人王雷雷的前妻；王雷雷在2013年年初购买了白色路虎揽胜运动版、宾利飞驰、奥迪A8、白色路虎揽胜、白色塞纳各一辆，在洛阳市大曌国际通过建行按揭首付80万元购置了一套295平米的房产；王雷雷在长沙和湘潭开设投资担保公司，在当地以低息融资，再高息将钱借出，以赚取利息差；王雷雷还在河南洛阳注册成立了一个兴民集团公司。30、证朱某军的证言：王雷雷系兴民集团的老板，其在兴民集团旗下的57度湘餐厅兼职会计。兴民集团下有五十七度湘餐厅、桔子超市、另外其在餐厅上班后知道王雷雷他们还做集资、还贷业务，也就是以低利息将钱收进来，以高利息将钱放出去，从中赚取利息差，这个项目其没有插手，都是王雷雷的妹妹王某4在负责。其自己也放了10万元在公司，公司给其的利息是月息二分五。31、证刘某1琴的证言：2013年5月至2014年11月其一直在湘潭分公司兼职担任会计一职，主要是将当月新进的客户资料和资金、息金、工资核对好。其弟弟刘金辉在民兴行公司担任会计；王雷雷系民兴行公司负责人郭某航是民兴行公司和湘潭分公司的总经理；2014年11月，其听说湘潭分公司要倒闭跑路了，便离开了公司。32、证王某2高的证言：其系被告人王雷雷的父亲，其不知道王雷雷有几个公司，只知道有个兴民集团，王雷雷告诉他融来的钱都借给朋友了，那些朋友也是开公司的，付高息给王雷雷。33、证李某3雨的证言：其郭某航的妻子，2013年过完年后郭某航就去湖南了，是王雷雷崔某亚叫他去的，其不清楚湖南民兴行投资有限公司是做什么的，只知郭某航开始工资是三千一个月，后来涨了几次，最后涨到4200一个月。其认徐某园徐某园崔某亚的老婆徐某园未在伊川县丰凯机械设备有限公司工作过。34、证王某3敏的证言：其系伊川丰凯机械设备有限公司法定代表人王兴武的律师；伊川县丰凯机械设备有限公司未委托民兴行公司对外融资,没有一个徐某园的员工。35、证焦某伟的证言:其系洛阳诺颐铁制口有限公司法人代表，其不认董某楠，也没有委托对外融资，其公司的财产亦未抵押给民兴行公司。36、证段某康的证言：其系洛阳吉美铸钢公司销售总经理，公司法人代表是李晓琳，公司没有叫马宏亮或马某亮的人，也没有委托民兴行公司对外融资。37、证谢某2飞的证言：其老公是贾向川，2013年下半年贾向川在中顺瓷业公司当司机，其不认识王雷雷，其身份证曾由贾向川使用，其并未亲自办理过建设银行的银行卡，对于王雷雷向其名下的建设银行账户汇款并不知情。38、证李某4伟的证言：其于2014年5月29日向王雷雷借款400万元，和王雷雷约好每天支付给王雷雷利息6000元，王雷雷叫其去找王某4，在王某4的要求下，其向王雷雷写了借条，随后，其收到王某4银行卡转账400万元。39、证沈某轻的证言：其于2013年11月5日、12月10日分别向王雷雷借款50万元，约定利息分别为4.5分、5分。40、证牛某恒的证言：王雷雷和其多次做生意，王雷雷委托过其去拍买车牌，还向其车行买过几次车牌，其自己也收过王雷雷的二手车。2013年王雷雷曾委托其竞拍了车豫Ｃ×××××6豫Ｃ×××××5；2014年6月王雷雷又委托其竞拍了车豫Ｃ×××××8豫Ｃ×××××8；2014年底其又帮王雷雷变卖名下的多台汽车，卖车的钱都转到了王雷雷的工商银行账户和建设银行账户，其除了卖车、买车，与王雷雷没有经济往来。41、证刘某2春的证言：其儿子庞力要开山东青岛锦立投资担保有限公司需要一笔装修费用，于2013年11月6日，其与儿子庞力一起向王雷雷借款200万元，其借钱的时候向王雷雷写了借据，但由于当时钱没有还清，所以借据没拿回来，还钱的时候没有写下条子，只有银行的流水单能够证明其还了钱。42、证李某5强的证言：其于2014年2月向王雷雷借款288万元，约定月息4分；2013年11月份，其朋范某豪曾向王雷雷借款200万元，约定月息时4分。43、证范某豪的证言：其于2013年11月通过朋李某5强介绍，向王雷雷借款200万元，约定月息时4分；2013年11月15日李某5强曾向王雷雷借款200万元。44、证陈某2阳的证言：王雷雷曾向其借款300万元，但已还清；其的账户因为与王雷雷、王某4有往来，所以被公安机关冻结了，其为了证明自己不是王雷雷兴民集团的人，其向庞力要了河南省洛阳市兴民集团公司文件及通讯录，转交给了公安机关。45、证吕某文罗某1克欧某华陈某3林程某国、楚草清封某英甘某兵黄某青彭某迈等人的证言：湖南民兴行公司业务员向他们宣传、吸收资金的过程，时间以及吸收资金的等情况。46、证姜某平蒋某龙宾某玲罗某2杨苏某艳冯某桃陈某4芝罗某2杨宋某花李某6初田某平等人的证言：民兴行湘潭分公司业务员向他们宣传、吸收资金的过程。时间以及吸收金额等情况。47、另案被告人王某4的供述：其知道王雷雷在长沙、湘潭有开投资公司，吸收他人存款，后再放贷给他人，从中赚取利息，其应王雷雷的要求去建设银行开通网银和U盾，开好后就给王雷雷使用，其帮助王雷雷整理名下投资公司的账目，负责公司的支出转账，向借款人转款并催还利息等。48、另案被告郭某航的供述：王雷雷系湖南民兴行投资有限公司的公司法人和实际控制人，其到湘潭筹备民兴行公司湘潭分公司是王雷雷安排的，到民兴行公司任总经理也是王雷雷安排的，公司未经有关部门依法批准，以“项目投资”为名，通过发宣传单、口头、他人宣传等方式，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金转入王雷雷提供董某楠马某亮等人的指定账户。49、另案被告崔某亚的供述：湘潭分公司是由王雷雷出资，其担任湘潭分公司总经理，管理非法吸收公众存款事宜，公司的收入、需要支付客户利息，返还客户本金等事宜都是直接向王雷雷汇报。王雷雷直接掌控了湖南民兴行投资有限公司、湖南民兴行投资有限公司湘潭分公司、山东兴民投资有限公司、洛阳五十七度餐厅等几个公司。50、被告人王雷雷的供述：2012年的时候，其在家没干什么事情，当时洛阳那边投资公司很多，是一种很成熟的经营模式，就是通过公开对社会宣传某个项目需要资金，承诺给客户比银行要高的利息，并保证按月付息，到期还款，向社会公众吸收资金，然后用于自己的项目或者是以更高的利息房贷出去，从中牟利。所以其就想起经营投资公司，经过考察觉得长沙市场可以，在2012年10月成立了湖南民兴行投资有限公司，接着2013年又成立了湘潭分公司，其是公司负责人。其照搬洛阳那边的模式，以伊川县帅昌机械有限公司、伊川县丰凯机械设备有限公司、洛阳中顺瓷业有限公司、洛阳吉美铸钢有限公司、洛阳诺颐铁制品有限公司五个公司的名义，通过公开对社会宣传这些项目需要资金，承诺给客户比银行要高的利息，并保证按月付息，到期还款，向社会公众吸收资金，这些资金最后都归总到其尾号为1566的建设银行账户上，其将所吸的资金的五分之一的资金转借给以上企业，还有五分之四的资金其转借给其他人，所赚取的是利息差。湖南民兴行投资有限公司以及湘潭分公司从事这种吸收资金的行为，没有经过政府有权部门比如银监局的许可。五个企业每个企业其都指定了一个收款人，伊川县帅昌机械有限公司收款人柴某利、伊川县丰凯机械设备有限公司收款人徐某园、洛阳中顺瓷业有限公司收款人卢某珍、洛阳吉美铸钢有限公司收款人是马宏亮、洛阳诺颐铁制品有限公司收款人董某楠。其放贷出去了很多钱都还没收回，其还投资洛阳五十七度湘餐厅花了三百多万元，装修洛阳兴民集团连房租一起花了两百多万元，橘子超市花了二十多万元，其在洛阳大曌国际买了房子首付花了九十万元左右，还没有开始还月供就出事了，其还分期买了一辆宾利首付一百万元左右，给其老婆买了一辆路虎揽胜运动，花了一百一十多万元，还买了一辆丰田塞纳商务车花了五十多万元。针对被告人王雷雷的辩护人提出的辩护意见,结合本案的事实和证据,本院综合评判如下:关于被告人王雷雷的辩护人提出王雷雷不具备非法占有他人财物的主观目的，也并未使用诈骗方法实施非法集资行为，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚的辩护意见。经查，被告人王雷雷虚构资金用途，以伊川县帅昌机械有限公司等几家公司需要资金为由，使用伪造的授权委托书、抵押公证书等文书等欺骗手段，骗取社会公众的信任而获集资款，其行为属于使用欺骗方法非法集资。集资后王雷雷仅将少部分资金用于其所宣传的几家公司的生产经营，用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，足以认定王雷雷主观上具有非法占有他人财物的目的。故王雷雷的辩护人提出该的辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人王雷雷的辩护人提出的王雷雷构成自首的辩护意见。经查，被告人王雷雷系自动到案，能如实供述犯罪事实，依法可以认定王雷雷具有自首情节。故王雷雷的辩护人提出该的辩护意见，本院予以采纳。关于被告人王雷雷的辩护人提出投资人并未全额支付《借资担保合同》中的借款数额，而是在合同签订当日先扣除一个月利息后再支付给王雷雷，起诉书和审计报告未将此部分利息扣除,请求准确认定犯罪数额的辩护意见。经查，根据多位投资人的陈述，出纳高国强U盘中的《客户明细表》，投资人提供的银行流水，POS机刷卡回单等证据均证实，投资人系按照《借资担保合同》中的借款数额全额支付给王雷雷，但在全额支付完借款后，会当场收到一个月的利息，对于湖南民兴行投资担保有限公司及湘潭分公司已经返还投资人的本息应予扣除，故湖南民兴行投资担保有限公司欠投资人的金额应为49,769,075.50元，湘潭分公司尚欠投资人的金额应为69,586,842元。本院认为，被告人王雷雷以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，且系数额特别巨大。湖南省长沙市人民检察院指控被告人王雷雷犯集资诈骗罪的罪名成立。被告人王雷雷虽具有自首情节，但其造成损失的数额特别巨大，故不对其从轻处罚。被告人王雷雷犯罪所得，应退赔给集资参与人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十七条第一款，第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第一、二项，第五条第一、三款之规定，判决如下：一、被告人王雷雷犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币五十万元。二、本案查封、扣押、冻结的财物依法处置后，分别按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人王雷雷继续退赔，并按同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 刘 征审判员 蒋家来审判员 苏诞阳二〇一九年一月八日书记员 周仁兰附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。