河北省邯郸市永年区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）冀0408刑初313号 公诉机关河北省邯郸市永年区人民检察院。 被告人冀波肖，男，1982年1月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邯郸市永年区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月30日被刑事拘留，2018年2月9日被逮捕,现羁押于邯郸市永年区看守所。 辩护人陈德法，河北天汉律师事务所律师。 辩护人王社友，河北贯云律师事务所律师。 河北省邯郸市永年区人民检察院以永检公诉刑诉〔2018〕225号起诉书指控被告人冀波肖犯诈骗罪，于2018年7月5日向本院提起公诉，于2018年9月27日以永检公诉刑追诉〔2018〕12号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，于2018年12月11日公开开庭审理了本案。邯郸市永年区人民检察院指派检察员刘晓云出庭支持公诉，被告人冀波肖及其辩护人陈德法、王社友均到庭参加了诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：1、2015年9月份，被告人冀波肖以为被害人王某1所经营的公司办理ｐｏｓ机为由，在王某1不知情的情况下将王某1的ｐｏｓ机收款账户改成冀波肖本人。2015年11月15日，侯振兴使用该ｐｏｓ机刷卡2.2万元向王某1付款直接划到了冀波肖账户上。冀波肖将2.2万元据为己有，并更换手机号，与王某1失去联系。 2、2015年9月30日，被告人冀波肖找到被害人王某2以其做黄金生意资金不足需要周转为由，借用王某2持有的透支额度为10万元的民生银行信用卡，使用ｐｏｓ机刷走9.8万元后逾期未还，将该9.8万元据为己有，并更换手机号，与王某2失去联系。 3、2015年11月份，被告人冀波肖找到被害人游某，以借车的名义将游某妻子冀某1名下的一辆大众夏朗商务车开走，后冀波肖在游某、冀某1不知情的情况下，将该车以15万元卖给了陈某和王某4。事后游某、冀某1多次催要，冀波肖借口推辞后更换了手机号，失去联系。经鉴定，大众夏朗商务车价值254123元。 4、2014年8月25日，被告人冀波肖以其位于邯郸市房产做抵押，以经营生意为名，向薛某借款100万元。但冀波肖在借到100万元以后并没有用于生意，而是将款项用于偿还债务。冀波肖借款后先后还给薛某23.5万元，后薛某无法联系到冀波肖，剩余76.5万元至今未还。 公诉机关认为被告人冀波肖以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人冀波肖辩称：起诉书指控的事实和数额都属实，但我没有恶意诈骗，不构成犯罪，我不认罪。 辩护人的辩护意见为：一、起诉书指控被告人冀波肖的四起犯罪事实中，仅被害人王某1这一起构成犯罪，被害人王某2、被害人游某、被害人薛某这三起均不构成犯罪。其一，被害人王某2这一起事实中，被告人冀波肖借用王某2信用卡时没有欺骗，最后失联只是躲避债务，不是诈骗；其二，被害人游某这一起事实中，被告人冀波肖只是未及时将车辆抵押款交与被害人游某，被告人冀波肖与被害人游某之间系民间借贷关系，不应按照犯罪处理；其三，被害人薛某与被告人冀波肖之间是民间借贷关系，不应按照犯罪处理。二、被告人冀波肖没有虚构事实、骗取他人钱财的主观意图。三、被告人冀波肖实际有多处房产，个人资产大于负债，具备偿还债务能力，并非资不抵债。 经审理查明： （一）2015年9月份，被告人冀波肖为被害人王某1经营的邯郸市新卓诚紧固件制造有限公司办理ＰＯＳ机，在被害人王某1不知情的情况下，将ＰＯＳ机绑定的收款银行账户修改为冀波肖个人的银行账户。2015年11月15日，侯某通过使用上述ＰＯＳ机刷卡，分别从交通银行（卡号45×××95）、中国农业银行（卡号62×××64）向邯郸市新卓诚紧固件制造有限公司刷卡9866元和12334元，共计22200元，该笔款项实际直接转入冀波肖个人银行账户内。被告人冀波肖将22200元据为己有，并更换手机号，与王某1失去联系。 另查明，案发后被告人冀波肖已退赔被害人王某120000元，取得被害人王某1谅解。 上述事实，公诉人提交了以下证据予以证实： 1、被告人冀波肖的户籍证明、邯郸市永年区公安局城北刑警队情况说明、谅解书。 2、交通银行信用卡（卡号45×××95）账单及消费明细；中国农业银行信用卡（卡号62×××64）账单及交易明细。 3、被害人王某12015年12月22日陈述：2015年9月份，冀波肖来我的公司（邯郸市新卓诚紧固件制造有限公司）说可以帮我办理一个银联ｐｏｓ机。我就让冀波肖给我办理了一个ｐｏｓ机（要求绑定的建行卡号是62×××86，户名王某1）。ｐｏｓ机刚办下来时，户主不是我的名字，是河北帝博商贸有限公司第十七分公司，我要求冀波肖把ｐｏｓ机户主名字换成我公司。过了四五日，冀波肖从我公司把营业执照、法人代表身份证、我的建行卡复印件拿走后，把ｐｏｓ机户名变更成我公司名称。后侯某拿着他的卡于2015年11月15日分别在ｐｏｓ机上刷了两次卡，第一次是从农业银行（卡号62×××64）刷了12334元，第二次是从交通银行（卡号45×××95）9866元，共计22200元，但是到现在钱还没到我的账上。刷完这两笔款我等了五六天，钱没有到账，一直到现在冀波肖手机处于关机和停机状态，也找不到人。 2018年1月31日陈述：我公司（邯郸市新卓诚紧固件制作有限公司）只办理了一个ｐｏｓ机，是冀波肖帮我办的。2015年11月份，侯某来我公司购货，使用这台ｐ**机刷了22200元。刷完卡后四、五天我给侯某说过钱没有到我账上。我多次联系冀波肖，他都以各种理由推脱，说ｐｏｓ机升级或者出故障。后来过一段时间就找不到冀波肖了。 4、证人侯某证言：2015年冬天的一天，我去王某1公司进货，我在王某1拿出来的一个ｐｏｓ机上分两次刷了22200元，用的2张信用卡。刷卡时ｐｏｓ机上显示收款方是王某1公司的名字。过了两三天，王某1给我说我在他ｐｏｓ机上刷的钱，他还没有收到。过了一段时间，王某1说他被给他办理ｐｏｓ机的人骗了，在ｐｏｓ机上刷的钱没有收到。 5、被告人冀波肖2018年1月30日供述：2015年9月份左右，我跟王某1说我能帮他办理个ｐｏｓ机，不需要手续费，刷的钱多的话还可以贷款，然后王某1就让我帮他办一个。办的时候名字用的是王某1工厂的名字，王某1提供了他的银行账号，但是我没有用，我把收款账户填的是我的银行账号，王某1刷出来的钱，一共2.2万元，都到我的账户了。我急用钱，还欠别人的账了。事后王某1找过我，我拖不下去了就换手机号了。 2018年1月31日供述：办理pos机时，我把收款账号换成我自己的，这样刷卡后钱就到我账户了，我就可以随意支配这些钱。 6、辨认笔录。 以上证据经过庭审质证，本院予以采信。 （二）2015年10月份，被告人冀波肖以做黄金生意资金不足需要周转为由，借用被害人王某2的透支额度为100000元的民生银行信用卡，使用ＰＯＳ机刷卡98000元，逾期未偿还，将该98000元据为己有，用于偿还个人债务。事后，被告人冀波肖更换手机号，与王某2失去联系。 另查明，案发后被告人冀波肖已退赔被害人王某2100000元，取得被害人王某2谅解。 上述事实，有以下证据在卷证实： 1、王某2民生银行信用卡消费账单照片、邯郸市永年区公安局城北刑警队情况说明、谅解书。 2、被害人王某2陈述：2015年9月30日14时30分许，冀波肖和韩省风找到我称银行拉存款业务还没有完成，冀波肖用我的信用卡在其随身携带的ｐｏｓ机上刷了9.8万元。10月8日10时30分许，冀波肖和韩省风找到我，冀波肖称自己打算去深圳购买黄金用作开金店和与中国银行为主的各大银行贷款捆绑销售，已经凑够一百多万元的资金，和深圳的金店已经谈好了，买回来之后可以马上办理贷款捆绑销售业务。冀波肖用我的透支额度2万元的建行信用卡（卡号62×××20）在其随身携带的ｐｏｓ机上刷了1.95万元。之后我一直在催冀波肖还我民生信用卡9.8万元和建行信用卡1.95万元。在民生银行10月还款日前，冀波肖代刷还了一次。期间我多次给冀波肖打电话及见面让冀波肖还款。11月份时冀波肖电话有时接有时不接。期间，我将民生信用卡停用，并凑钱把建行信用卡1.9万元还清后注销了。截止目前，冀波肖仅还款1.6万元，还欠10万余元。 3、被告人冀波肖2018年1月30日供述：2015年9月份，我急用钱，就和韩省风到王某2上班的地方，以完成任务的名义用王某2的建行信用卡在我带过去的ｐｏｓ机上刷了1.6万元。过了四、五天左右，我又找到王某2以我开金店钱不够的名义用王某2的民生银行信用卡刷了9.8万元。王某2的这些钱我没有用来做这些事，自己用了。建行信用卡我每个月刷一次，每次1.6万元左右，下个月我就还了。后来王某2把建行卡要回去了。最后一次刷的建行信用卡，我把钱给王某2转过去让他还了。民生信用卡我每个月刷一次，每次都是9.8万元左右，下个月我就还了，最后一个月刷的我没有还。王某2打电话找过我，后来我还不上钱就把手机号换了。 2018年1月31日供述：我一共骗了王某29.8万元，都拿去还账了。 2018年5月19日供述：我从王某2的民生银行信用卡里刷出的9.8万元逾期后没有归还银行。 以上证据经过庭审质证，本院予以采信。 （三）2015年11月份，被告人冀波肖以借车的名义将被害人游某妻子冀某1名下的一辆大众夏朗商务车开走，并于2015年11月12日将该车以150000元卖给陈某和王某4。事后，游某、冀某1多次催要，冀波肖多次借口推辞后更换手机号，失去联系。经邯郸市永年区价格认定中心价格认定，涉案大众夏朗商务汽车的市场零售价格为254123元。 另查明，案发后被告人冀波肖已退赔被害人游某150000元，取得被害人游某谅解。 上述事实，有以下证据在卷证实： 1、冀波肖与陈某签订的《邯郸市旧机动车交易协议书》、情况说明、谅解书、还款协议、在逃人员登记／撤销表、抓获经过。 2、邯郸市永年区价格认证中心永价刑认字[2018]89号价格认定结论书。 3、被害人冀某12016年1月18日陈述：2015年11月份左右，冀波肖开着他的奥迪车到洺关富苑小区附近找到我老公（游某），说他要去石家庄办点事需要和我老公换一下车，过几天就回来了。我老公答应后，冀波肖把我家的大众夏朗车开走了，把他的奥迪车交给了我老公。过了两三天冀波肖到我家里给我老公说他有点急事需要用车，先把他的奥迪车开走，我家的大众夏朗车还在石家庄用着，过一两天给开回来。我老公同意后，冀波肖把他自己的奥迪车开走了。过了两天我老公多次给冀波肖打电话要车，冀波肖老是推辞，后来再给他打电话就无法接通了。冀波肖骗走我的车是一辆大众夏朗纯白色商务车，车牌照号码是冀Ｄ×××××，车主是我本人。我老公和他没有经济纠纷，没有生意上和经济上的任何来往。 2016年3月31日陈述：冀波肖借走我的汽车一直没有归还，前一段我查到车已过户。我的汽车是大众夏朗商务车，2015年6月份购买的，价值280000元，发动机号码是ＣＣＺ266366，大架号码是ＷＶＷＣＲ57ＮＸＣＶ049764。车是元月8号被过户到北京市朝阳区管庄乡司辛庄村临10号院4号，过户到张某名下，他的身份证号码是4113251984××××××××。过户的时候我不知道。我和冀波肖没有经济纠纷。 2018年3月2日陈述：我没有给冀波肖说过想抵押车贷款的事情。大众夏朗车的车辆登记证书在副驾驶前的储物柜里放着。 4、被害人游某2016年7月5日陈述：2015年10月份冀波肖称要去石家庄拉东西和我换一下车，他把奥迪Ａ6给我后，把我的大众夏朗开走了。过了两天冀波肖又说要用一下他的奥迪Ａ6朋友结婚用，我就把车给他开走了。过了三、四天，我让冀波肖把我的车给我，他推脱了一个星期，再打电话就不接了。我的夏朗车牌照号是冀Ｄ×××××，白色，车主是我妻子冀某1。车的行驶证、车辆登记证书都在车里放着。我和冀波肖没有共同做过生意，没有经济上的来往，也没有经济纠纷。我妻子冀某1和冀波肖也没有经济纠纷。 2018年3月8日陈述：在冀波肖找我借车开之前2个月左右，我说到过一次急用钱，想把大众夏朗车抵押20万元。后来一直没有说抵押车的事。当时冀波肖来找我借车时，我没有向冀波肖提过想把车抵押20万元，冀波肖就是来找我借车的。 5、证人张某证言：我和曹某是老乡关系。2014年8、9月份，曹某借用我的身份证往他的车上京牌照。2015年（具体时间我记不清）我补办了新身份证。2016年1月份曹某把旧身份证还给了我，拿走了我的新身份证，到现在曹某还一直拿着我新身份证。 6、证人曹某证言：我和丁某、张某是老乡关系。2014年将近10月份，张某把他的身份证借给了我。2015年7月份，丁某说他想用张某的身份证和张某的北京市机动车牌照指标来倒卖车辆。张某也同意让丁某用，直到现在丁某一直用着张某的新身份证。 7、证人丁某证言：我和曹某、张某是老乡关系。2015年7月份，我一直拿着张某的身份证直到现在。2016年2月份，我公司的同事计某和邯郸市曹**刚说曹**刚有一辆二手大众夏朗车想卖。我就让计某给曹**刚商量价钱，18.1万元。2016年2月29日，我到邯郸市，曹**刚拿着张某的身份证去邯郸市车辆管理所办理车辆过户手续后，把手续给了我。我让计某将18.1万元通过计某的工行卡（卡号62×××13）转账到曹**刚的工行卡（卡号62×××72）里。2016年3月4日我拿着该车的手续到北京市朝阳区盛华机动车检测厂上了牌照，京Ｑ×××××。上完牌照号后，我就把该车停放在我公司店门前，到现在一直没有卖出去。该车原登记证书有王某3的身份证号，王某3的身份证号是1304291980××××××××。该车是夏朗车，白色，品牌型号是大众汽车ＷＶＷＣＲ57Ｎ，车辆识别号是ＷＶＷＣＲ57ＮＸＣＶ049764，发动机号是ＣＣＺ266366。 8、证人计某证言：曹**刚是经营二手车交易的，他的公司名称是宝驰汽车销售有限公司，在邯郸市。2016年2月份，曹**刚说他有一辆二手大众夏朗车出售。我向丁某说了这个事，我最后和曹**刚商量的价格是18.1万。2016年2月29日丁某从北京出发去邯郸买这辆车，当天下午我通过手机银行用我的工行账户（卡号62×××13）转账给曹**刚的工行账户（卡号62×××72）18.1万元。2016年3月4日丁某拿着该车手续到北京市朝阳区盛华机动车检测厂上了牌照，京Ｑ×××××。上完牌照号后，该车一直停放在我们公司店门前，到现在一直没卖出去。该车原登记证书有王某3的身份证号，王某3的身份证号是1304291980××××××××。该车是夏朗车，白色，品牌型号是大众汽车ＷＶＷＣＲ57Ｎ，车辆识别号是ＷＶＷＣＲ57ＮＸＣＶ049764，发动机号是ＣＣＺ266366。 9、证人王某3证言：2016年1月7日，王某4说交警大队对过有辆大众夏朗商务汽车问我要不要。我打通王某4给我的手机号码，手机里的人说他叫陈某，在交警大队对过开着一家复印超市。我去了他的超市，我们谈好价格后我就把钱给他了。我们是现金交易，我146000元买的车，车牌照号码是冀Ｄ×××××。车是2016年1月8日我通过邯郸市车管所门口的车贩子把车过户到我名下的，原来车辆登记证书上的名字是冀某1，买车时我没有和冀某1见过面。2016年1月23日我把这辆车以152000元卖给邯郸市一个二手车车贩子。我通过我朋友杨永涛介绍认识的车贩子，在邯郸市。 10、证人陈某2016年5月31日证言：2015年11月12日晚上我从重庆德庄旁边一家橱柜门市买了一辆二手大众夏朗汽车，150000元买的，现金交易，一次性付款，卖给我车的人叫冀波肖。这车的原车主叫冀某1，买车的时候我没有见到原车主。冀波肖一直是和我朋友王某4联系的。冀波肖卖车时给我提供了他的身份证复印件、登记证书（冀某1）、行驶证（冀某1）。这车我开了一个月后，通过王某4在永年县交警大队对面我的复印门市里把车以147000元卖给了王某3。 2018年5月12日证言：冀波肖卖给我车时说他和冀某1是兄妹关系，我和冀波肖签过一份买卖合同。 11、证人王某42016年6月1日证言：2016年元月份的一天，鲍某说朋友有一辆大众夏朗汽车要出手。随后我和陈某在过道里星星橱柜门市里买过一辆白色大众夏朗商务汽车，现金交易，150000元买的，陈某付的钱。2016年2月份，这辆车通过我卖给了王某3。 2018年5月10日证言：我不是在2016年元月份，是在2015年11月12日通过鲍某购买一辆白色夏朗商务汽车，购车合同上的日期是2015年11月12日。冀波肖跟我说他和冀某1是兄妹关系。冀波肖卖给我夏朗车时，我们之间签订过一份买卖合同，买方签的是陈某，卖方签的是冀波肖。 12、证人鲍某证言：我在永年县重庆德庄附近开星星橱柜门市。2016年元月份的一天，我介绍王某4买了一辆大众夏朗商务车。卖车的人叫冀波肖，我们是朋友关系。他们是在我门市门口附近交易，王某4是150000元买的车。我没有收好处费。 13、被告人冀波肖2018年1月30日供述：2015年12月份左右，游某说他急用钱，问我能不能找地方把他的车抵押20万。大概过了2天，我给游某说我开你车去试试看能不能抵押20万。然后我开了辆奥迪Ａ6到游某住的地方（临洺关镇理想城小区门口附近），跟游某换了车，然后我开着车找到了一个胖男子。过了几分钟，来了2个男子，是放车贷的。他们看了看车和车手续，说抵押车能给我15万。他们拿出了2份协议，一份是抵押协议，一份是买卖协议。我签完后，他们把钱转到了我卡上，把车开走了。当时我用的我哥哥冀某2的卡。过了大概两、三天，我去游某那里把奥迪车开回来了。当时游某问我他的车呢，我骗游某说手续还没有办完，正在办理，我就把奥迪车开走了。我去跟游某换车的时候我就联系好了，车可以抵押出去。我当时需要用钱，所以我把游某的车骗来抵押出去，抵押的钱自己用来还账了。放车贷的怕我以后还不上贷款，签一份买卖协议，他们可以把车卖出去。游某的车是白色的大众夏朗7座，8成新，价值大概20万元。行驶证和车主名都是游某的妻子冀某1。事后游某给我打过电话，后来我拖不下去了就换手机号了。 2018年1月31日供述：2015年12月份，当时我资金紧张，刚好游某之前问过我他想把车抵押贷款，我就联系好车贷公司，把游某（车主是冀某1）的车抵押贷款了15万元。我把这15万元全部占为己有，拿去还账了。事后游某多次给我打电话问我要车，我谎称我在外地回不去。大概2个月以后，我拖不下去了就把手机号换了，游某也找不到我了。我没有给游某说过把他的车抵押出去贷款15万元的事，我一直骗他说车我开着。 2018年5月19日供述：冀某1的大众夏朗汽车是我给卖了，卖了15万元，卖车的钱都拿去还之前的债务了。 以上证据经过庭审质证，本院予以采信。 （四）2014年8月25日至8月26日，被告人冀波肖以其位于邯郸市邯山区房产做抵押，以经营生意为由，向被害人薛某借款100万元，约定借款期限2个月，但被告人冀波肖在借款当日即把上述款项分多笔用于偿还他人债务。2014年10月份，被告人冀波肖借裴某款，并再次将上述房屋用于借款抵押。借款期届满后，在被害人薛某多次追偿欠款的情况下，被告人冀波肖先后偿还薛某共计235000元，随后躲避不见，失去联系，剩余765000元至今未还。 另查明，2014年9月22日邯郸市邯山区人民法院查封冀波肖名下位于邯郸市邯山区房屋。 上述事实，有以下证据在卷证实： 1、邯郸市邯山区人民法院关于处置冀波肖房产的情况说明、邯郸市邯山区人民法院关于申请执行人李明兵与被执行人冀波肖执行一案的情况说明。 2、房屋买卖合同、商品房买卖合同、借款凭证、转账交易记录、借款合同、抵押担保合同、银行交易明细；房屋产权信息查询情况、房屋查封信息查询情况说明；邯郸市永年区公安局经济犯罪侦查大队情况说明；民事调解书、民事裁定书、协助执行通知书、借条、保证书等。 3、被害人薛某陈述：2014年8月我通过刘某认识冀波肖，冀波肖愿意以月息二分的利息，用邯郸市一套房产做抵押，从我这儿借100万元，期限是二个月。2014年8月26日，我以我妻子宋香婷的名义和冀波肖签订了抵押借款合同，同时冀波肖和我签订了所做抵押房子的买卖合同，冀波肖如果无法偿还借款，他抵押的这套房子就以借款金额卖给我以补偿从我这儿所借款项，借款合同担保人是刘某。随后我妻子宋香婷将100万元通过工商银行转账给了冀波肖。冀波肖将抵押的房子钥匙给我。冀波肖说他要在石家庄，借100万元装修宾馆。还款期限到期后，我找冀波肖要钱，冀波肖一直拖着。我去抵押的房子那儿，发现这套房子已经卖给一个姓裴的人，我再次找到冀波肖，他承认这套抵押的房子已经卖给裴姓男子，不能卖给我，等有钱再还我。2015年3月份我去房管局查过这个房子还在冀波肖名下。之前冀波肖给过我3.5万元利息。冀波肖有一辆宝马520轿车在刘某处，冀波肖同意后我把车开走，后来冀波肖把车卖掉给我20万元现金。我至今还损失76.5万元。冀波肖电话打不通，我联系不上他。 4、证人刘某证言：冀波肖说要在石家庄买房子需要资金，我把薛某介绍给他认识。2014年8月26日冀波肖用在邯郸市邯山区门面房做抵押，我做担保人，向薛某借款100万元。2015年薛某从我这儿开走一辆在冀波肖名下的宝马520轿车。 我向白某借过3次钱，一共借了170万元都让冀波肖使用了。2013年6月21日，我让白某往冀波肖账户打了40万元，我和冀波肖约定月息3.5分，冀波肖把这40万元连本带息还给白某；2013年10月26日，我让白某往冀波肖账户打了30万元，冀波肖把这30万元连本带息还给白某了；2013年11月25日，我让白某往冀波肖账户打了100万元，冀波肖于2014年8月26日往付晓飞卡上转了45万元用来还100万元借款，后来我陆续把白某的钱还清了。 5、证人白某证言：冀波肖通过刘某向我借过3次钱，一共170万元。第一次2013年6月21日借了40万元，连本带息还了；第二次2013年10月26日借了30万元，连本带息还了；第三次2013年11月25日借了100万元，冀波肖于2014年8月26日往付晓飞卡上转了45万元，用于还100万元借款，后来刘某把剩余的钱陆续还清了。我是付晓飞舅舅，我用付晓飞的名字开的户，银行卡一直在我处保管使用。 6、证人李某证言：2014年10月17日冀波肖从我这儿拿走一张50万元承兑汇票，答应7天兑付现金。后来陆续还了13万元，剩下的37万元至今没有归还。2014年8月份，我想开一家烟酒门市，冀波肖把他在邯郸市邯山区赵都新城盛和路107号门市的钥匙给我，答应免我三年房租。我把这间门市装修后用于烟酒门市。后来冀波肖欠裴某60万元，冀波肖把房子抵押给裴某，我和裴某商量共同经营这家烟酒门市。 7、证人裴某证言：2014年10月29日、30日左右，冀波肖借我60万元，一个月还，用邯郸市邯山区赵都新城盛和107号门市抵押，他把购房合同给我用作抵押，借条给我，借条写冀波肖借我55万元，这55万是分5、6次转账给冀波肖的。后我们双方协商，冀波肖把抵押的邯郸市邯山区赵都新城盛和107号门市以150万元价格卖给我，签购房合同时我又给了冀波肖5万元现金，尾款等房屋过户后我再付给冀波肖。后来办房屋过户时，我发现冀波肖抵押的房产已经被邯山区法院财产保全了，无法过户，原因是冀波肖欠一个姓白的人60万元。冀波肖借李某50万元，也还不了，大概2014年8月份，我和李某把门市装修后开了一家烟酒门市。 8、证人杨某证言：2014年8月26日冀波肖向我使用的卡号为62×××11的农业银行卡上打了25000元，是冀波肖还以前在我这儿借的欠款。冀波肖以给银行供耗材、办公用品名义向我借钱，一共欠我153万元，2015年春节过后，我就联系不上冀波肖了。 9、证人冀某2（被告人冀波肖哥哥）证言：我在山东经营标准件门市，我收了客户的银行承兑后让我弟弟冀波肖给我贴现。2014年8月26日冀波肖向我使用的卡号62×××73农行卡打了13000元，是冀波肖给我兑了承兑后还给我的现金。 10、证人赵某证言：我在冀波肖投资公司投了15万元，约定月息2分。2014年8月26日冀波肖向我使用的卡号43×××59建设银行卡上打了70000元钱是退给我在其投资公司融资的本金。后来2014年底冀波肖基本把我的本金还清了。 11、证人牛某证言：2014年8月26日冀波肖向我卡号为62×××65银行卡分两次一共打了15.7万元，这是我朋友朱某的钱，朱某说是冀波肖还给他的钱。朱某没有农行卡，就用了我的农行卡。 12.证人朱某证言：2014年5月份左右，冀波肖说要买房子，我借给他16万元左右，直到2014年8月26日，我借了牛某的农行卡，冀波肖转了15.7万元。 13、证人冀某3（系被告人冀波肖父亲）证言：我听说冀波肖在外面借了其他人很多钱，也有人给我打电话找家里要钱，我家里面没人能联系上他。 14、被告人冀波肖2018年3月16日供述：我2014年4月29日购买邯山区107号门市房，售价1490436元。2014年8月25日，我到薛某在永年县的投资门市签了抵押借款合同和房屋买卖合同。我愿意拿我在邯郸的一套房产作抵押，出月息二分的利息。合同规定如我无法偿还此笔借款，我将我抵押的房屋赔偿给薛某。薛某给了我一张编号为10500054的银行承兑汇票，面值金额606859.92元。2014年8月26日，薛某向我农行卡6228481726206918467转账331030元。我找人把银行承兑汇票贴现。我于2014年8月26日向杨某转账25000元、向付晓飞转账450000元、向冀某2转账13000元、向赵某转账70000元、向牛某转账两笔合计157000元（一笔150000元，一笔7000元），以上合计转账715000元。我给张暧暧的卡转账100000元，给我自己的另一张卡转账四笔合计174000元（一笔50000元，一笔50000元，一笔70000元，一笔4000元）。上述转账就把薛某给我的转账和银行承兑汇票贴现的钱转完了。我转给杨某、付晓飞、冀某2、牛某、赵某几人的71.5万元都是用来偿还之前对他们和其相关人员的欠款。我给张暧暧和我自己卡上转账的27.4万元，后来也都用来偿还我对别人的借款了。2015年上半年，我得知薛某把我存放在刘某处的宝马520轿车（我2014年购买，原价是40多万元）开走了，我联系到薛某通过一个车贩子把车卖了20万元给了薛某，薛某给我写了收据。除了这20万元，我还给过薛某3.5万元。我借钱是为了还债，我给薛某说我想在石家庄，只是个借口，真实情况是我拿自己的房产进行抵押借款。2015年我给薛某20万元后，我实在没钱，找我要钱的人多，我就换了手机号，别人就联系不到我了。 2014年10月17日，李某给我一张50万元银行承兑汇票，我答应7天后给他现金，之后我陆续还款13万余元。我让他使用我门市，免三年租金。2014年10月29日、30日左右，我用我上述抵押给薛某的门市向裴某抵押借款55万元，还将购房合同给其做抵押，之后又同意以150万元价格把房屋卖给裴某，收了裴某5万元，等房屋过户后裴某给我尾款。裴某和李某后来占用我的门市做烟酒门市。我把李某给我的50万元和裴某给我的60万元用来偿还别人的欠款了。我把门市抵押给裴某时知道该门市已经被邯山区人民法院保全，我在2014年10月20日签的送达回证。我和裴某也说过我因欠白书新60万元，我的这间门市被保全了。 2018年5月7日供述：我和薛某签订抵押借款合同和房屋买卖合同之前，我借了杨某、付晓飞、冀某2、牛某等人的钱，将近100万元，这些人的钱我用于购买我抵押给薛某的那间门市了。我的投资公司没干多长时间，五金门市是从2010年左右干到2013年左右，后来就没有再做了。薛某和杨某等人的钱和我的投资公司、五金门市没有关系。 以上证据经过庭审质证，本院予以采信。 本院认为：被告人冀波肖以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人财物共计1374123元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，对其应在“十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”量刑幅度内处以刑罚。被告人冀波肖退还部分非法所得，并取得被害人王某1、王某2、游某谅解，依法可以对其从轻处罚。对被告人冀波肖及其辩护人提出被告人冀波肖主观上没有虚构事实、隐瞒真相的恶意诈骗意图的辩护意见，经查，公诉机关指控的第一起犯罪事实，被告人冀波肖以隐瞒真相的方法，修改收款银行账号，骗取他人钱财占为己有，构成诈骗行为；公诉机关指控的第二起犯罪事实，被告人冀波肖以虚构事实的方法借刷他人银行卡，并恶意躲避不予偿还，构成诈骗行为；公诉机关指控的第三起犯罪事实，被告人冀波肖以虚构事实的方法骗取他人车辆，在被害人不知情的情况下私自将车辆出售，并将售卖款占为己有，构成诈骗行为；公诉机关指控的第四起犯罪事实，被告人冀波肖在负债累累的情况下，虚构经营需要资金的借款事由，以此方式取得被害人信任，骗取被害人钱款，当日即将款项用于偿还自己的债务，为继续借款将已抵押给被害人薛某的房产重复抵押给他人并交付他人实际使用，致使被害人的债权及抵押权均无法实现，其行为已构成诈骗行为。上述四起犯罪事实中，被告人冀波肖均采用了虚构事实、隐瞒真相的不同方式，骗取他人财物，主观上具有诈骗故意，故对前述辩护意见本院不予支持。对辩护人提出公诉机关指控的第三起、第四起事实属于民间借贷，被告人冀波肖并非资不抵债，具备偿还债务能力的辩护意见，本院认为，被告人是否具备偿还能力与是否构成诈骗罪并无直接必然联系。本案截至案发时，被告人冀波肖名下仍有多处房产，在借用他人大笔钱款后，仍采取恶意躲避等方式拒不偿还，其在客观方面采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，已超出民间正常借贷范围，构成诈骗罪，故对被告人冀波肖及其辩护人提出系民间借贷关系、不构成犯罪的辩护意见，本院不予支持。综上，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人冀波肖犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月30日起至2028年7月29日止。罚金限判决生效后十日内履行完毕。） 二、责令被告人冀波肖退赔被害人游某经济损失104123元，退赔被害人薛某经济损失765000元，限判决生效后十日内履行完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  王丽萍 审 判 员  单飞鹏 人民陪审员  李 鹏 二〇一九年一月二十八日 书 记 员  马丽娟 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。