江西省赣州市章贡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）赣0702刑初616号 公诉机关赣州市章贡区人民检察院。 被告人何某某，女，户籍所在地赣州市章贡区，住上海市虹口区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月31日被抓获，并临时寄押在上海市虹口看守所，同年5月13日被刑事拘留，同年6月20日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 被告人朱某某，男，户籍所在地赣州市章贡区，住赣州市章贡区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月18日被逮捕。现羁押于赣州市看守所。 辩护人肖鹏、蒋孔斐，江西理工律师事务所律师。 赣州市章贡区人民检察院以赣章检公诉刑诉（2018）619号起诉书指控被告人何某某、朱某某犯合同诈骗罪，于2018年12月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赣州市章贡区人民检察院指派检察员黄秋芳出庭支持公诉。被告人何某某、朱某某，辩护人肖鹏、蒋孔斐到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明，（一）2014年11月，被告人何某某以经营生意，需要资金周转为由，以伪造《某某名苑X栋XXX室房屋转让协议》等，欲向被害人刘某1抵押借款。被害人刘某1提出要具有公务员身份的作担保。为此，被告人何某某找到被告人朱某某。被告人朱某某明知被告人何某某已无力还款，仍冒充被告人何某某的丈夫王某1的身份进行担保，并在《借款协议》上以王某1的名字签名捺印，被告人朱某某欲使被告人何某某归还之前向自己的部分借款。被告人何某某骗取刘某1款项人民币20万元。截止案发，被告人何某某向被害人刘某1支付利息人民币4.8万元。2018年7月18日，被告人朱某某经电话传唤到案。 上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实： 1、被害人刘某1的报案笔录、陈述、《借款协议》、转账凭证、银行流水、刘某1与朱某某的短信聊天记录、关于转让赣州监狱集资房某某名苑的《转让协议》、《补充协议》证实，约2014年11月，何某某以经营成品油需要资金周转为由，向他借钱。何某某还带他看了三套房产，称都是自己的。其中一套是某某名苑小区的五楼。他还向何某某提出，要一个担保人。何某某说，她丈夫王某1在国税局上班，由王某1作担保。因为王某1是公务员，所以，他就同意了。何某某向他提供了，何某某与程某的《关于某某名苑的转让协议》、《补充协议》的原件，何某某与王某1的夫妻关系证明、结婚证原件、王某1的工作复印件。约11月4日下午，在“某”小区何某某的家中，他与何某某签订《借款协议》，借款期限两个月。王某1在《借款协议》上签了担保人。11月5日，他将20万元转入何某某的账上。在借款期限内的两个月内，何某某按时支付了利息共计4.8万元。到第三个月，他催促何某某还款，何某某找理由推脱。到第四个月，何某某基本上不接听他的电话。之后，他找到何某某的姐姐曾某1及王某1，得知是朱某某冒充王某1在《借款协议》上签了担保人。朱某某在赣州市地税局上班。 2、被告人何某2在侦查期间的供述证实，约2014年10月，她认识刘某1。因炒期货亏损巨大，她向刘某1提出借款20万元。为让刘某1相信她有还款能力，她谎称赣州监狱集资房某名苑小区501室是她与丈夫王某1（她与王某1早已离婚）共有。她带刘某1看了这套房屋。但刘某1还提出要一个具有公务员身份的人作担保。她找到朱某某，让朱某某伪造王某1的签名。朱某某同意了。于是，她将与王某1的夫妻关系证明书、王某1的工作证等复印件提供给刘某1。刘某1见到朱某某本人时，竟然没有发现朱某某与王某1不是同一人。于是，朱某某就冒充王某1，以担保人的身份在《借款协议》上签名。刘某1通过银行转账给她20万元。她只向刘某1支付了两个月的利息，共计4.8万元，余款15.2万元尚未归还。 3、被告人朱某某在侦查期间的供述证实，他是赣州市志税局税务学会秘书长。约从2012年5月开始，他在会昌县地税局中层以上干部中，为何某某借款150万元。他自己也借给何某某15万元。2014年8月，借款到期后，何某某分文未还。何某某又要求宽限三个月。三个月后，何某某仍无力还款。于是，他将自己的店面抵押，出售自己的住房，筹集资金还款。2014年底，何某某对他说，想向刘某1借款，与刘某1谈好了借款事宜。刘某1提出，要何某某的丈夫做担保。何某某还说，与王某1吵架了，王某1不同意借款担保，请他以王某1的身份做借款担保，若刘某1问起，就让他说是何某某的丈夫王某1。为让何某某早日归还他本人的借款及他帮何某某的借款，他答应了。2014年底的一天，在某小区X楼何某某的住处，何某某与刘某1签订了《借款协议》，他以王某1的名义作为担保人签字。 4、归案经过证实，2018年7月18日，经公安机关电话传唤，被告人朱某某到案。 以上证据来源合法，内容客观真实，与本案事实相关联，且证据之间能够相互印证，本院对上列证据予以采信。 （二）2013年1月25日，被告人何某某谎称投资会昌某项目、佛山不锈钢厂为由，并隐瞒与王某1已离婚的事实，在未经王某1的同意，使用王某1所有的赣州市章贡区某某路X号某佳园X型XXX室的契税证等原件作抵押，骗取被害人黄某1款项47.5万元。截止案，被告人何某某归还款项40万元，余款7.5万元尚未归还。 （三）2013年1月27日，被告人何某某谎称投资会昌某项目、佛山不锈钢厂，伪造《赣州市章贡区某名苑X栋XXX室房屋转让协议》及交房费收据，以该套房作抵押，骗取被害人黄某1款项61.75万元。截止案，被告人何某某归还款项49.75万元，余款12万元尚未归还。 （四）2013年11月15日，被告人何某某谎称经营生意需要资金周转，伪造《某名苑X栋XXX室房屋转让协议》等材料，以该套房作抵押，骗取何某1款项50万元。截止案发，被告人何某某归还18万元，余款32万尚未归还。 （五）2014年1月14日、11月14日，被告人何某某谎称经营不锈钢生意需要资金周转，骗取被害人康某款项60万元、3.6万元。2015年1月15日，被告人何某某伪造《某名苑X栋XXX室转让协议》等，将无产权的房屋转给被害人康某，以抵销部分借款，进一步骗取被害人康某的信任。当日，被告人何某某又使用伪造的《赣州市中心城区危旧房改造私房住宅返造安置协议》，谎称某小区X栋X单元XXX室公租房为其个人私有房产，以该套房产作抵押，骗取被害人康某款项25万元。截止案发，被告人何某某归还8.7万元，余款79.9万元尚未归还。 （六）2014年6月7日，被告人何某某谎称经营生意需要资金周转，使用已转让产权的某名苑X栋XXX室作抵押，通过赣州某担保有限公司介绍，骗取被害人谢某1款项120万元。被告人何某某另行支付该担保公司保证金20万元，截止案发，被告人何某某归还谢某1款项23.2万元，余款96.8万元尚未归还。 （七）2015年5月，被告人何某某逃匿到上海，并使用其同胞姐姐曾某1的身份生活、工作。2016年12月，被告人何某某以“许某2”的身份认识被害人许某1，住在许某1位于上海市虹口区某某路XXX弄X号XXX室的家中。2017年9月18日，被告人何某某以购房的名义向许某1借款2.6万元，以曾某1的名义支付“某”房X号楼XXX室的认购金。之后，被告人何某某又伪造了以“许某2”名义签署的认购协议书并修改认购金额，以支付购房款为由，骗取许某1款项8.9万元。 （八）2017年3月初，被告人何某某以“许某2”的身份邀请被害人李某1合作炒期货，李某1支付给被告人何某某5万元。2017年7月，被告人何某某归还李某1本金和利润5.8万元。取得被害人李某1信任后，被告人何某某以需要归还他人欠款为由，骗取李某1款项5.8万元。 2018年3月31日，上海的公安民警抓获被告人何某某，并临时羁押上海市虹口区看守。综上，被告人何某某以虚构的事实、虚假的身份骗取他款项共计260.7万元。上述款项被被告人何某某用于炒期货而大量亏损，或以“拆东墙补西墙”的方式归还部分借款及利息。其中，被告人朱某某参与诈骗作案一起，数额为15.2万元。 上述事实，被告人何某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人谢某1、康某、黄某1、何某1、许某1、李某1的报案笔录及陈述，证人王某1、曾某1、王某2、谭某、谢某2、陈某、李某2、罗某、黄某2、刘某2、赵某、胡某、温某、周某的证言及辨认笔录，上海市公安局虹口分局出具的工作情况说明，归案经过，曾某1的刑事判决书、法院民事调解书，借条、借款合同、转账凭据、抵押协议及银行交易流水，某名苑入伙通知书及转让协议、直管公房租赁合同，某厦认购协议及收据，房屋登记及合同备案情况查询证明，涉案资金收支情况，曾某1的身份证复印件，扣押的中国银行卡及曾某1的身份证，户籍证明，被告人何某某在侦期间的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人何某某、朱某某以非法占有为目的，共同采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财，其中，被告何某某骗取钱财数额特别巨大；被告人朱某某参与诈骗作案一起，骗取钱财数额巨大。两名被告人的行为均已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人何某某、朱某某犯诈骗罪的罪名成立。 对控辩双方对本案部分事实的定性，本院评判如下： 关于被告人何某某向许某1、李某1取得的借款，是否构成诈骗罪的问题。审理查明，被告人何某某向被害人许某1、李某1借款时，隐瞒了自己的真实身份，且被告人何某某已经没有还款能力。被告人何某某主观有骗取钱财的故意，客观上以隐瞒真相的手段取得钱财，其行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应以诈骗罪定罪量刑。因此，对被告人何某某在法庭上就此提出的辩解意见，本院不予采纳；对公诉机关就此提出指控，本院予以支持。 被告人朱某某的行为是否构成诈骗罪问题。审理查明，被告人朱某某明知被告人何某某没有还款能力，仍冒充被告人何某某的丈夫充当担保人，帮助被告人何某某欺骗被害人刘某1，使得被告人何某某骗得钱财。被告人朱某某的行为应以诈骗罪的共犯论处。本院对这一辩护意见，不予采纳。在该起共同诈骗犯罪中，被告人何某某起主要作用，系主犯。被告人朱某某起辅助作用，系从犯，应当减轻处罚。 案发后，被告人朱某某经电话传唤到案，应当视为自动投案。被告人朱某某归案后，如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人何某某在法庭上自愿认罪，可以酌情从轻处罚。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月31日起至2030年3月30日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。) 二、被告人朱某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月18日起至2020年7月17日止。罚金限于本判决生效后三个月内缴清。) 三、责令被告人何某某退赔被害人黄某某损失人民币19.5万元，退赔被害人何某某损失人民币32万元，退赔被害人康某某损失人民币79.9万元，退赔被害人谢某某损失96.8万元，退赔被害人许某某11.5万元，退赔被害人李某某损失人民币5.8万元；责令被告人何某某、朱某某退赔被害人刘某损失人民币15.2万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赖鹏秀 人民陪审员  蔡 波 人民陪审员  张兆波 二〇一九年元月十三日 书 记 员  胡毅雯