安徽省芜湖市弋江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0203刑初214号 公诉机关安徽省芜湖市弋江区人民检察院。 被告人李廷雷，男，汉族，1978年6月17日出生于江苏省沭阳县，大专文化，沭阳苏客投资管理有限公司实际负责人、总经理，住江苏省沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月1日至2018年1月5日临时羁押于五河县看守所，2018年1月8日被芜湖市公安局弋江分局取保候审，同年4月8日被芜湖市弋江区人民检察院取保候审。 辩护人张勇，江苏正伍律师事务所律师。 被告人陆成军，男，汉族，1965年12月17日出生于江苏省沭阳县，初中文化，沭阳苏客投资管理有限公司法定代表人，住江苏省沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月31日临时羁押于江苏省沭阳县看守所，2018年1月5日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年2月5日被逮捕，现羁押于芜湖市第一看守所。 辩护人古鸣，安徽宝睿律师事务所律师。 辩护人莫春生，安徽宝睿律师事务所律师。 被告人李西欧，女，汉族，1987年5月22日出生于江苏省沭阳县，大专文化，沭阳苏客投资管理有限公司财务总监，住江苏省沭阳县，户籍地为江苏省沭阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月2日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于芜湖市女子看守所。 辩护人樊明宝，安徽众城高昕律师事务所律师。 辩护人雷延平，安徽众城高昕律师事务所律师。 安徽省芜湖市弋江区人民检察院以弋检刑诉（2018）195号起诉书指控被告人李廷雷、陆成军、李西欧犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月17日向本院提起公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭。在本案审理期间，安徽省芜湖市弋江区人民检察院以弋检刑变诉（2018）5号变更起诉书对本案进行了变更起诉，于2018年12月13日公开开庭进行审理。芜湖市弋江区人民检察院指派检察员杨吉堃出庭支持公诉,被告人李廷雷、陆成军、李西欧、辩护人张勇、古鸣、莫春生、樊明宝、雷延平均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2015年8月至2017年1月，被告人李廷雷、陆成军、李西欧以投资苗木和餐饮生意为由，在芜湖市弋江区公开散发宣传资料，向社会公众非法集资。以沭阳苏客投资管理有限公司（以下简称“苏客公司”）的名义与他人签订借款合同，承诺支付2分的月息，非法吸收朱焕章、李宗保、王水莲等157名社会公众存款，共计1296.91万元。上述吸收资金均汇入李西欧个人银行卡中，其中部分用于投资苗木、餐厅经营、支付利息以及购置车辆等。 案发后，被告人李廷雷、陆成军分别被抓获归案，被告人李西欧接公安机关电话通知到公安机关接受调查，三人到案后供述了上述犯罪事实。 公诉机关据以指控的证据有： 受案登记表、抓获经过、常住人口信息、工商注册信息、营业执照、借款合同、扣押决定书、查封决定书、查封清单等书证；朱焕章、李宗保、王水莲等114名证人证言；被告人李廷雷、陆成军、李西欧的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人李廷雷、陆成军、李西欧违反国家金融管理法律规定，共同非法吸收社会公众存款1296.91万元，数额巨大，扰乱金融秩序，三人行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三人刑事责任，属共同犯罪。 被告人李廷雷对起诉书指控的犯罪事实及定性不持异议，并自愿认罪。其辩护人的辩护意见是，对本安定性无异议。但被告人李廷雷在本案中应是从犯。本案借款主体是苏客公司，该公司是自然人独资公司，法定代表人是陆成军，李廷雷职务是由执行董事聘任的，对陆成军负责。李廷雷在借款合同上签字及使用资金，是履行职务行为。李廷雷虽然参与商议成立公司，但只是提供建议而已，能否采纳，还由公司投资人来决定。被告人李廷雷自始至终都如实交待问题，庭审中自愿认罪。被告人非法吸收公众存款，并非为了恶意挥霍，而是用于投资经营，投资了饭店、生态农业等等。案发前已经支付了部分存款人的本金及利息。被告人李廷雷是教师出身，本想做一番事业，为社会做贡献，但由于经营不善，法律知识欠缺，才造成严重的后果。对此，被告人李廷雷也深表歉意，其愿意以后积极赔偿受害人的损失。被告人李廷雷犯罪主观恶性小、犯罪情节轻、社会危害性不大，是初犯，一贯表现良好。综上，建议对被告人李廷雷从轻或减轻处罚。 被告人陆成军对起诉书指控的犯罪事实及定性不持异议，并自愿认罪。其辩护人的辩护意见是，对本案的定性不持异议，但被告人陆成军在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。苏客公司是李廷雷提议设立，陆成军只是名义上的股东和法定代表人。公司设立的所有费用都是李廷雷出资，陆成军没有出资。公司的实际控制人是李廷雷和李西欧。陆成军虽然是公司的法定代表人，但在公司实际经营管理过程中，陆成军从未真正行使过作为公司法定代表人的职权。本案相关证人证言能够证实。陆成军从未与借款人当面签订过任何借款合同，借款合同上陆成军的签字都是由陆成军在批量空白合同上签好后，由李廷雷等带到其他地方使用。陆成军此前一直从事个体餐饮，由于投资亏损，欠下不少债务，在被告人李廷雷赚钱还债的诱惑下，参与非法吸收公众存款的犯罪。陆成军于2016年发现问题严重性后，多次要求变更公司的法定代表人，并于2016年底主动脱离公司，不再参与公司的任何事项。陆成军到案后，始终能如实供述自己的犯罪事实。其主观恶性小，认罪态度好，又是初犯，建议法庭对陆成军从轻处罚，并宣告缓刑。 被告人李西欧辩解，其在犯罪中只起协助作用，应是从犯。另根据其统计，没有还的借款只有八百万元左右。其自愿认罪。其辩护人的辩护意见是，被告人李西欧在共同犯罪中其次要、辅助作用，系从犯。本案的犯意是被告人陆成军和李廷雷提起，与李西欧无关；涉案公司登记注册手续是被告人陆成军、李廷雷办理，李西欧没有参与；在涉案公司中，李西欧是被告人陆成军、李廷雷聘用的财务总监，与公司其他员工身份性质一样，只是分工不同；涉案的李西欧的银行卡，是李西欧应被告人陆成军、李廷雷的要求，为规避法院的执行而提供给公司使用。但该银行卡中的存款是公司的，未经陆成军、李廷雷同意，李西欧无权擅自使用。在本案中将被告人李西欧作为主犯定罪量刑，违反公平原则。案发后，被告人李西欧接办案警察电话通知后，主动投案，如实供述了自己的全部犯罪事实，依法构成自首，可从轻或减轻处罚。被告人李西欧是初犯，一贯表现良好，公安机关查封的财产，如处理得当，可挽回存款人的经济损失。综上，建议法庭作出公正合理的判决。 经审理查明： 2015年8月至2017年1月，被告人李廷雷、陆成军、李西欧以投资苗木和餐饮生意为由，在芜湖市弋江区公开散发宣传资料，向社会公众非法集资。邀集集资参与人参观苗木种植基地、餐饮项目，以苏客公司的名义与集资参与人签订借款合同，承诺支付月利率2%的月息，借款期限为六个月，由李廷雷、陆成军代表苏客公司在借款合同上共同签名，非法吸收157名集资参与人存款，扣除部分集资参与人交存借款时所领取的红包，非法吸收公众存款本金共计1296.91万元，集资参与人具体存款数额为：朱焕章128万元、李宗保33万元、王水莲3万元、贾忠仁33万元、汪一鸣2万元、程绍林22万元、叶国梁5.76万元、潘小慧2.88万元、潘小红5万元、潘兆平12.28万元、吴华清11万元、张维芳6万元、李华英5万元、孙希文5万元、孙成喜22万元、蒲其龙13.16万元、朱小妹9.4万元、周祥云1.9万元、周康2.85万元、唐述荣1.9万元、吴皖南10.34万元、申圣峰7.52万元、毕华虎5万元、薛桂珍2万元、邹忠兰1万元、李昌裕11.4万元、李月仙9.5万元、章静萍13万元、郑宏珍20.16万元、张欣18.24万元、屠新荣6.65万元、胡巧琳34.6万元、孙德祺6万元、孙德生5万元、陈珍兰2万元、牛和忠11.4万元、胡连芳3万元、魏琳15.64万元、周作荣9.8万元、韩慧芳0.95万元、程家旭0.95万元、陈华茂2.88万元、贾斯荣3万元、张湖生9万元、张玲玲15万元、王卫平2万元、何德荣4万元、童广翠10万元、唐宗萍8万元、刘双全9.93万元、许立华27万元、李秀华40万元、沈德善1万元、洪绍球5万元、韩志纯1万元、韩囯强1万元、张云芹2.88万元、周桂凤2.88万元、苏怀英5.88万元、孙爱莲1万元、刘碧英1.8万元、吴艳1万元、黄亮1万元、李彩虹2.8万元、殷莉芳1万元、钱梅芳10.52万元、唐玲娣1万元、张宏明11.94万元、王丰彩9.7万元、刘碧芳3万元、刘碧贞1万元、刘正霞1万元、丁常平1万元、徐辉2万元、孙弋青10万元、刘陈焌1万元、何应田1万元、王翠莲5万元、王庭霞1.92万元、蒋方美2万元、王玉华1万元、周光成1万元、徐建中5万元、石英才5.9万元、张维萍4.8万元、杨自好2万元、沈红16.5万元、胡宏敢2万元、陶小萍29.45万元、安庆芳11.52万元、汤绍君3万元、张建虎12万元、洪小翠5万元、张三虎3万元、柯东红18万元、孙惠贞3万元、王本琴2万元、孙丽5万元、蒋扣姐35万元、陶贫郎12.3万元、刘秀英14.15万元、刘小琴2万元、苗国华11.76万元、聂道玲8万元、张夏琴5万元、刘晓英30万元、高顺林91万元、陈及娟2.85万元、苏世钰3万元、朱文才14.9万元、吴莉莉2.88万元、李桂林2.96万元、顾发正2.97万元、顾起堂5万元、张谦1万元、阚惠琴1万元、张依群2.85万元、张恩庆14万元、夏善芳2万元、胡修泉14.6万元、武正发1万元、刁志圆5万元、候汝明6.85万元、戴勤英24万元、陶莲英7.6万元、黄玉清4.72万元、黄静2万元、罗徽苹4.8万元、吴荣华0.8万元、管大霞4万元、黄春芳1万元、汪宗萍4.8万元、刘的珍3万元、张智蓉1万元、高晓玲1.92万元、殷建明1.8万元、许良珍5万元、晋泽香1万元、曹火珍3万元、苏芳香4万元、徐德珍2万元、邢明云1.94万元、宋银华1.98万元、刘美蓉3.5万元、魏明城2万元、袁金兰1万元、陈波2.9万元、吴俊梅8.5万元、欧阳宗达1万元、李兆书1万元、陈和平4万元、徐筠4万元、裘钜甫3万元、王丽娟6万元、吴萍10万元、吴伟勤5万元、杨在宁2万元。上述吸收资金主要是刷卡交存，部分是现金交存，但均存入以李西欧个人名义开户的尾号为“1456”的中国银行卡中，该卡由李西欧应李廷雷、陆成军要求提供使用。该卡绑定一部ＰＯＳ机用于集资参与人刷卡存款，所绑定的手机号为李廷雷所使用的手机。所吸收的资金由李廷雷、陆成军、李西欧用于投资苗木种植、“好必和”餐饮经营、支付集资参与人存款本金、利息以及购置车辆、偿还个人债务等。2017年2、3月份，因停止支付利息，在李廷雷的建议下，部分集资参与人于2017年9、10月份，将原与苏客公司签订的借款合同，改签与江苏廷雷生态农业发展有限公司（以下简称“廷雷公司”）的借款合同，李西欧代表廷雷公司的法定代表人在借款合同上签字，借款期限为12个月，月利率调制1.2%至1.8%。在非法吸收公众存款期间，经部分集资参与人催讨，归还本金共计113.04万元，支付利息共计173.15万元，造成集资参与人直接经济损失1010.72万元。 另查明，苏客公司于2015年3月3日设立，法定代表人为陆成军，投资者陆成军，投资认缴1000万元，经营范围：实业投资，成立后至2015年8月没有实际经营。以苏客公司名义在芜湖非法吸收公众存款期间，对外宣称陆成军为苏客公司法定代表人，李廷雷为公司总经理，李西欧为公司财务总监；沭阳西欧种植专业合作社于2015年2月13日核准开业，法人代表人李西欧，业务范围：谷物种植、销售；廷雷公司于2017年7月13日设立，法定代表人李西欧，注册资本5000万元，股东李西欧投资认缴3500万元，股东李廷雷投资认缴1500万元，经营范围：生态农业技术开发、推广、应用；绿化苗木种植销售；餐饮管理等等。李西欧以个人名义于2015年10月与沭阳县西圩乡邱庄村签订的土地流转协议。苏客公司于2015年10月与沭阳县华冲镇官沟村签订苗圃转让协议（官沟村七组路南边苗圃由李廷雷经营，苗木为其所有）。2016年1月李廷雷代表苏客公司与沭阳县庙头镇后圩村农民签订的土地承包合同，用于经营苗木。2017年11月李西欧代表廷雷公司与沭阳县华冲镇官沟村签订土地流转协议（官沟东南湖九组棉花地、花生地流转给廷雷公司从事花木生产经营等）。 案发后，被告人李廷雷、陆成军分别于2017年12月30日、12月31日被公安机关抓获归案，李西欧于2018年1月24日经公安机关电话通知到芜湖市接受调查。陆成军于2017年12月31日被临时羁押于沭阳县看守所，李廷雷于2018年1月1日被临时羁押于五河县看守所。三人到案后供述了上述犯罪事实。 证明上述事实的证据有： 1、受案登记表，证实：本案集资参与人朱焕章等人报案情况。 2、企业工商登记信息,证明：苏客公司于2015年3月3日设立，法定代表人为陆成军，投资者陆成军，投资认缴1000万元，经营范围：实业投资；沐阳西欧种植专业合作社于2015年2月13日核准开业，法人代表人李西欧，业务范围：谷物种植、销售；廷雷公司于2017年7月13日设立，法定代表人李西欧，注册资本5000万元，股东李西欧投资认缴3500万元，股东李廷雷投资认缴1500万元，经营范围：生态农业技术开发、推广、应用；绿化苗木种植销售；餐饮管理等。 3、土地流转协议、土地承包合同、沭阳县西圩乡范湾村、沭阳县华冲镇官沟村等民委员会出具《情况说明》，证实：李西欧个人于2015年10月与沭阳县西圩乡邱庄村签订的土地流转协议，苏客公司于2015年10月与沭阳县华冲镇官沟村签订苗圃转让协议（官沟村七组路南边苗圃由李廷雷经营，苗木为其所有），2017年11月李西欧代表廷雷公司与沭阳县华冲镇官沟村签订土地流转协议（官沟东南湖九组棉花地、花生地流转给廷雷公司从事花木生产经营），2016年1月李廷雷代表苏客公司与沭阳县庙头镇后圩村农民签订的土地承包合同，用于经营苗木。 4、查封、扣押、冻结决定书及通知书，查封笔录，查封清单，现场照片，证实：公安机关依法查封了李廷雷投资的两块苗木地块，地点分别为沭阳县华冲镇官沟镇九组和沭阳县庙头镇后圩村五组；查封了李西欧名下房产一套，位于沭阳县；查封了李西欧名下汽车两辆，分别为苏Ｎ×××××和苏Ｎ×××××号轿车。查封了李西欧投资的沭阳县大横亚石子厂，李西欧拒绝签字。依法冻结李西欧、李廷雷名下的中国银行的相关账户。查封李廷雷于2017年12月8日投资五河和天健康广场工程等。 5、苏客公司在芜湖非法吸收公众存款表，证明：公安机关根据各债权人陈述以及提供的借款合同，对非法吸收公众存款按照借款合同统计，共157人，累计存款1256万元（未扣除红包）。 6、抓获经过、出所登记表、证明，证实：李廷雷、陆成军分别于2017年12月30日、12月31日被公安机关抓获归案，李西欧于2018年1月24日经公安机关电话通知到芜湖市接受调查。陆成军于2017年12月31日被临时羁押于沭阳县看守所，李廷雷于2018年1月1日被临时羁押于五河县看守所。 7、证人郭某1（芜湖分公司出纳会计）的证言，证实：2015年9月至2016年7月，其任出纳会计期间，客户投资的钱都是直接进入李西欧个人账户内。李西欧是公司财务总监，具体负责公司财务，掌管公司的资金。2016年3月左右，公司的备用金都是李西欧通过手机银行转到其个人银行卡内，用于公司资金往来。公司收支都是其直接跟李西欧汇报，李西欧对其说200元以下的可以不请示，超过了必须要向李西欧汇报。公司的收入是客户投资的钱，没有其他收入，支出是客户投资的利息、到期本金及业务员的提成、日常办公用品。 8、证人刘某（芜湖分公司出纳会计）的证言，证实：2016年6月份，其担任芜湖分公司出纳会计，财务负责人是李西欧，全国各地的分公司每天会将收支明细发给李西欧。其主要工作是收取客户的投资款，开具借款合同和收据。客户投资款都是交到了李西欧个人的尾号为1456的中国银行卡内。公司收入都是客户的投资款，支出为客户的本金及利息、人员工资、日常费用以及一些活动费用。“好必和”餐厅是2016年8月份成立的，由陆成军负责。 9、证人陆某（上海分公司会计）的证言，证实：2016年春节后，李西欧让其到上海“好必和”餐饮店收银，当时上海分公司会计休假，李西欧让其兼任该公司会计，都是客户经理与投资人谈好后上报李西欧，李西欧同意才签单。客户投资款都是汇入李西欧的个人账户。每次支付利息也是从李西欧的个人账户打到分公司会计个人银行卡内，再从会计的个人银行卡汇到客户的银行卡内。 10、证人俞某的证言，证实：2015年10月在芜湖大街上收到苏客公司的宣传单，当时签了借款合同，借给公司1万元。之后其到苏客芜湖分公司上班，负责投资人到公司相关产业基地考察时的人员安全等工作。2016年6月被陆成军、李廷雷安排做芜湖弋江分店的负责人。2017年11月公司负责人全部跑路了。公司董事长及法人代表是陆成军，总经理是李廷雷，财务总监是李西欧，公司实际负责人是李廷雷。 11、证人郭某2的证言，证实：李廷雷于2017年12月投资了五河县和天健康广场工程，70万元购买了临时设施，30万元汇给其个人，这两笔款子都是李西欧转的。其还介绍李廷雷承包全椒县养老院装修工程，李廷雷交了20万元保证金。 12、朱焕章、李宗保、贾忠仁等114名集资参与人的证言、借款合同、收据、交易明细、身份证复印件等，证实：本案集资参与人自2015年7、8月份，陆续通过接受李廷雷、陆成军等人组织的以发展苗木种植、餐饮的名义向社会公开集资宣传或经过口口宣传、朋友介绍的方式，与苏客公司签订借款合同，约定借款期限为六个月，月利率2%；借款合同上加盖苏客公司合同专用章，并有陆成军、李廷雷代表公司法人共同签字。部分集资参与人在合同签订后，交存借款时，现场接受一定比例红包或直接从借款总额中扣除。至2017年2、月份，集资参与人未再收到利息，在李廷雷的建议下，部分集资参与人于2017年9、10月份，将原与苏客公司签订的借款合同，改签与廷雷公司的借款合同，李西欧代表廷雷公司的法人在借款合同上签字，借款期限为12个月，月利率1.2%至1.8%。扣除部分集资参与人交存借款时所领取的红包，本案中三被告人共同非法吸收公众存款本金1296.91元，期间经部分集资参与人催讨，返还本金共计113.04万元，支付利息共计173.15万元，造成实际损失1010.72万元。 13、被告人李廷雷的供述和辩解：经陆成军提议成立一家投资公司，向他人借款用于发展“好必和”餐饮，于2015年3月3日注册成立苏客公司，陆成军担任法定代表人，其任总经理，李西欧任监事，公司在沭阳没有实际经营。2015年上半年和陆成军到芜湖，在芜湖市伟星时代金融中心的14楼租赁了办公室作为苏客公司在芜湖经营地址，2015年7月28日成立苏客芜湖分公司，后因在芜湖市弋江区开了“好比和”7号饭堂，经营地址搬到“好比和”7号饭堂。吸收存款的方式是，招聘人员在芜湖市人口密集的地方散发传单，推介公司发展项目，组织旅游等，并承诺投资人支付月息2分，签订借款合同。借款合同上借款人一方由其和陆成军签名。其与陆成军均因债务纠纷被诉至法院，担心以公司名义或以其二人个人名义收取存款会被法院查封，故所收取的存款均打入李西欧的中国银行个人账户。这张银行卡由其保管，钱都是从其手里支出的。通过李西欧的银行流水看，在芜湖大约吸收了200人的存款，约1600余万元。这些钱大约有500万元用于苗木种植投资，有202万元用于“好比和”7号饭堂投资，支付存款人利息及还款约700万元，用于陆成军偿还其个人债务200万元。其在沭阳县亩，在西圩××××200亩，在邱庄村租赁1600亩土地，用于发展苗木种植。范湾村租赁了500亩，是陆成军以苏客公司签订的租赁合同，其余是以西欧苗木种植合作社、西欧苗木家庭农场签订合同的，李西欧是这两家单位的法定代表人，负责对外签订承包租赁合同，其具体经办。其与浙江中天五河项目部签订了和天健康广场6、7号楼土建工程，其个人投资了近200万元，还投资了20万元中天在全椒的养老院装修工程。以上这些投资支出都是从李西欧个人银行卡转付的。其和李西欧没拿一分钱，都是借来的钱。李西欧是其前妻。 14、被告人陆成军供述和辩解：2015年春节前后，李廷雷提议与其注册成立一家投资公司，到城里去向别人借钱，投资苗木和餐饮，还说公司赚了钱帮其还债。李廷雷说他是教师，不能担任公司法人，由其担任公司法人，其同意了。为这事先后在李西欧位于沭阳的“好必和”餐饮店谈了三次，李西欧都参加了。2015年3月3日，李廷雷与其一道到沭阳县工商局注册成立沭阳苏客投资管理有限公司，其是法定代表人，总经理是李廷雷，财务总监李西欧。公司注册资金认缴1000万元，没有实际注资，没有固定资产。公司注册后在沭阳本地没有经营。2015年6月底、7月初，李廷雷邀其到芜湖，在芜湖市租房成立苏客芜湖分公司，招聘人员在人群聚集的场所散发宣传单，组织投资人到沭阳的西欧苗木基地参观、到外地旅游等方式，吸收社会存款融资，所有融资的钱都打入李西欧的个人银行账户。因其有个人债务，怕融资的钱打入对公账户会被法院查封。公司成立的费用及租赁办公地点的费用，都是李廷雷出资。公司在芜湖具体借了多少钱不清楚，都是李廷雷负责。投资人的借款有一部分是交现金，还有一部分是通过芜湖分公司的ＰＯＳ机刷卡支付。其与李廷雷作为借款人一方与投资的人签订借款合同，在借款合同上签名并加盖苏客公司公章，约定月息2分，按月付息，期限半年。合同到期后，资金不及时进行转单，重新约定借款期限，其他不变。其只知道有部分钱直接汇到李西欧个人账户，有两百万元左右用于开办芜湖新时代商业街“好必和”7号饭堂和公司的办公装潢，还有一部分钱帮其还债,具体数额以还债的收条为准。公司购买了两部别克车，都在李西欧名下。公司的账目其没有看到过，每次从公司拿钱都是李西欧通过微信转给其或直接给现金，给过一二千元现金，没有要其签字。李廷雷和李西欧原是夫妻，后离婚了。 15、被告人李西欧的供述和辩解：2015年春节前，李廷雷和陆成军商议成立苏客公司，谁提议的不清楚。2015年3月，该公司成立，法定代表人是陆成军，总经理室李廷雷，应陆成军要求其担任公司监事。2015年6月到公司担任财务总监后，知道公司就是通过吸收客户的存款及支付利息的方式圈钱，然后投资实业。2015年7、8月份，因陆成军和李廷雷都欠别人钱被起诉到法院并进入执行阶段，不能用他们的银行卡，便用其本人的尾号为1456的中国银行卡绑定4台POS机，分别用于上海、南京、芜湖、合肥分公司经营，银行卡、POS机绑定的手机号码是李廷雷的。其担任公司财务总监具体工作是收取各分公司每天的收支报表，与其他会计一起进行汇总，报给陆成军、李廷雷二人，给陆成军和李廷雷指定的一些客户打款，支付本金和利息，还负责接待一些客户去沭阳的苗木基地和餐饮店考察。李廷雷按月支付其5000至8000元的工资。苏客公司成立了上海、南京、合肥、芜湖四家分公司向社会筹集资金，自2015年下半年到2016年上半年，四家分公司共计融资八千多万元，都是打入其尾号为1456的中国银行卡里。2016年6月至2017年底，其主要在芜湖分公司驻点办公。公司主要收入来源是向客户借款，芜湖分公司的收入直接通过POS机刷卡进入其个人银行卡，还有部分现金也是汇入其个人银行卡,从芜湖分公司会计提供的财务报表看，芜湖分公司共吸收存款有二千多万元。这部分钱，一部分支付客户利息和本金，还有用于在芜湖开设“好必和”7号饭堂支出二百多万元、投资苗木种植约四五百万元、购买一辆别克轿车及偿还陆成军个人债务二百多万元等。公司财务审批没有人签字，都是通过电话和微信审批。公司收入支配权由李廷雷掌管，其本人没有财务支配权。 上述证据均经庭审质证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为：被告人李廷雷、陆成军、李西欧共同违反国家金融管理法律法规规定，向社会不特定人员吸收存款共计1296.91万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，并属共同犯罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。三被告人向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。集资参与人本金尚未归还的，所接受支付的利息予以折抵本金。对被告人李西欧及三被告人的辩护人关于从犯的辩护意见，经查，本案的证据足以证明，本案的犯意是由被告人李廷雷和被告人陆成军合意形成，被告人李西欧知情。在此情形下，由李廷雷和陆成军共同登记注册成立苏客公司，对于担任苏客公司财务总监，李西欧并未拒绝。在以苏客公司名义非法吸收公众存款过程中，三被告人各负其责，均具有签约吸收存款行为，所吸收的公众存款均打入李西欧提供的个人银行账户。对所吸收的公众存款，三被告人也是按事先约定的方案处理，用于苗木种植、餐饮经营以及偿还个人债务等。故无论是在犯意提起，以及操作吸收存款和对存款的处置过程中，三被告人均是相互配合，密不可分，作用相当，因此本案不宜区分主从犯。故对被告人李西欧及辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。被告人李廷雷、陆成军到案后，如实供述自己的罪行并在庭审中自愿认罪，均可从轻处罚。被告人李西欧经公安机关电话通知后，主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可从轻处罚。三被告人在案发前后，已归还集资参与人部分本金并支付一定数额利息，减少了集资参与人直接经济损失，可酌情从轻处罚。对辩护人相关从轻处罚的意见，本院予以采纳。为打击犯罪，维护国家金融市场管理秩序不受侵犯，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告人李廷雷、陆成军依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，对被告人李西欧依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，判决如下： 一、被告人李廷雷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于本判决生效后十日内缴纳） 二、被告人陆成军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月31日起至2023年6月30日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳） 三、被告人李西欧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零八个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月2日起至2022年10月1日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳） 四、实际违法所得1010.72万元，予以追缴，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 黄 强 人民陪审员 汪 艳 人民陪审员 赵德明 二〇一九年一月十六日 书 记 员 丁 萍 附录：《中华人民共和国刑法》条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。