浙江省安吉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0523刑初250号 公诉机关浙江省安吉县人民检察院。 被告人葛建民，男，1953年3月13日出生，汉族，小学文化，户籍地浙江省湖州市安吉县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年9月23日被安吉县公安局刑事拘留,同年10月30日被取保候审。现居家候审。 辩护人彭浩棋，浙江昌硕律师事务所律师。 被告人张四芳，女，1956年12月19日出生，汉族，初中文化，户籍地浙江省湖州市安吉县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年10月13日被安吉县公安局取保候审。现居家候审。 辩护人宋海全，浙江昌硕律师事务所律师。 浙江省安吉县人民检察院以安检公诉刑诉[2018]245号起诉书指控被告人葛建民、张四芳犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月9日向本院提起公诉。本院于同月11日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安吉县人民检察院指派检察员张若一出庭支持公诉，被告人葛建民及其辩护人彭浩棋律师、被告人张四芳及其辩护人宋海全律师到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。 浙江省安吉县人民检察院指控： 2007年以来，被告人葛建民、张四芳夫妻以安吉县竹顺竹木工艺品厂急需周转资金为由，以许诺支付利率1分至1.5分不等的月息为诱饵，向陈某1、万某等多名社会不特定对象借款达668万元人民币，支付利息及归还本金共计约235万元。所借款项部分用于生产经营，部分用于还本付息，部分用于帮葛某（二被告人之子）归还借款等。具体分述如下： 1.2012年至2016年期间，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向邱某1借款55万元，支付利息12.96万元。 2.2014年1月至2015年1月，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向喻某借款25万元，支付利息6.48万元。 3.2015年9月11日，被告人葛建民、张四芳以月息1.5分向丁某借款50万元，支付利息6-9万元，丁某起诉后通过申请执行受偿5.6699万元。 4.2015年11月15日，被告人葛建民、张四芳以月息1.5分向杨某借款50万元，支付利息2.25万元，杨某起诉后通过申请执行受偿5.6824万元。 5.2015年12月01日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向王某3借款50万元。 6.2011年11月，被告人葛建民、张四芳以月息1分向宋某安借款10万元，支付利息5万元。 7.2011年11月，被告人葛建民、张四芳以月息1分向王某4英和姚爱国母女共借款30万元（其中王某4英20万元、姚爱国10万元），支付利息3.6万元。 8.2010年12月至2015年2月，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向王某5借款45万元，支付利息31万元。 9.2008年至2015年期间，被告人葛建民、张四芳以月息1分至1.2分向陈某3北借款92万元，支付利息40余万元。 10.2014年1月，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向某江借款10万元，支付利息2.88万元。 11.2007年以来，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向汪某借款41万元，支付利息10余万元，汪某起诉后通过申请执行受偿5.1677万元。 12.2013年10月至2016年1月27日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向陈某1借款80万元，归还本金15万元，支付利息16.2万元。 13.2016年1月7日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向万某借款25万元。 14.2008年5月29日至2010年3月29日，被告人葛建民、张四芳以月息1分至1.2分向王某6借款35万元，支付利息35万元。 15.2015年2月12日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向祝永乐借款40万元，归还本金10万元，支付利息0.4万元。 16.2013年以来，被告人葛建民、张四芳以月息1分向施某借款30万元，归还本金15万元，支付利息5万元。 另查明，2017年9月23日，被告人葛建民经安吉县公安局民警电话传唤到案，2017年10月13日，被告人张四芳自动到安吉县公安局投案。 公诉机关认为，被告人葛建民、张四芳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定分别予以惩处。 被告人葛建民对起诉书的指控无异议并当庭自愿认罪。 被告人张四芳对起诉书指控的犯罪事实无异议，但否认其构成犯罪。 彭浩棋律师辩护提出，本案实际非法吸收公众存款的数额应减去已归还及提起民事诉讼部分的数额；被告人葛建民案发后具有自首情节，当庭自愿认罪，系初犯，请求免予刑事处罚。 宋海全律师辩护提出，被告人张四芳具有自首情节；本案实际非法吸收公众存款的数额应减去已归还及提起民事诉讼部分的数额；请求予以从轻处罚。 经审理查明： 被告人葛建民、张四芳系夫妻关系，并共同经营安吉县竹顺竹木工艺品厂。 2012年至2016年期间，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向邱某1借款人民币55万元，支付利息12.96万元。 2014年1月至2015年1月，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向喻某借款人民币25万元，支付利息6.48万元。后两被告人另归还喻某人民币6000元。 2015年9月11日，被告人葛建民、张四芳以月息1.5分向丁某借款人民币50万元，支付利息6-9万元。后丁某起诉后执行受偿人民币5.6699万元。 2015年11月15日，被告人葛建民、张四芳以月息1.5分向杨某借款人民币50万元，支付利息2.25万元，杨某起诉后执行受偿人民币5.6824万元。 2015年12月1日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向王某3借款人民币50万元。 2011年11月，被告人葛建民、张四芳以月息1分向宋某安借款人民币10万元，支付利息5万元。后两被告人另向宋某安归还人民币800元。 2011年11月，被告人葛建民、张四芳以月息1分向王某4英和姚爱国母女共借款人民币30万元（其中王某4英人民币20万元、姚爱国人民币10万元），支付利息3.6万元。后两被告人另向王某4英归还人民币1500元。 2010年12月至2015年2月，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向王某5借款人民币45万元，支付利息31万元。 2008年至2015年期间，被告人葛建民、张四芳以月息1分至1.2分向陈某3北借款人民币92万元，支付利息40余万元。后两被告人另向陈某3北归还人民币2000元。 2014年1月，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向某江借款人民币10万元，支付利息2.88万元。案发后，两被告人向某江归还人民币2000元。 2007年以来，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向汪某借款人民币41万元，支付利息10余万元。汪某起诉后执行受偿5.1677万元。 2013年10月至2016年1月27日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向陈某1借款人民币80万元，后归还本金人民币15万元，支付利息16.2万元。 2016年1月7日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向万某借款人民币25万元。 2008年5月29日至2010年3月29日，被告人葛建民、张四芳以月息1分至1.2分向王某6借款35万元，支付利息35万元。后两被告人另归还王某6人民币12000元。 2015年2月12日，被告人葛建民、张四芳以月息1.2分向祝永乐借款人民币40万元，归还本金人民币10万元，支付利息0.4万元。 2013年以来，被告人葛建民、张四芳以月息1分向施某借款人民币30万元，归还本金人民币15万元，支付利息5万元。 另查明，2017年9月23日，被告人葛建民经安吉县公安局民警电话传唤到案。被告人葛建民到案后，被告人张四芳于2017年10月13日赴公安机关探听情况时，遂被采取刑事强制措施。 综上，被告人葛建民、张四芳夫妻许以支付月息1分至1.5分不等的高利率，向多名社会不特定对象吸收存款计人民币668万元，支付利息及归还本金共计约2325700元。所吸收款项除部分用于生产经营、还本付息外，另用于资助其子葛某等。 上述事实，两被告人在审理时基本供认不讳，并有公诉机关、辩护人提交，且经当庭质证、认证的下列证据予以证明：两被告人的供述，被害人邱某1、陈某1当庭所作的陈述，其余各被害人的陈述、证人陈某2、葛某、徐某1、吴某、徐某2、江某、赵某、王某1、郭某、王某2、沈某等的证言，借款情况一览表、调取证据清单、营业执照复印件、资产评估报告、竹顺竹木工艺品公司章程、公证书、安吉县不动产登记查询证明、贷款合同复印件、借款借据复印件、还款凭证复印件，相关民事调解书、民事判决书、借条、股权转让协议书、会计凭证账、总分类账、明细账，到案经过、人口信息、两被告人的供述等，上述证据互相印证。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，两被告人结伙非法吸收数额巨大的公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关的指控成立。两被告人均系初犯，案发后能如实进行供述，被告人葛建民当庭自愿认罪，本院予以从轻处罚。故对彭浩棋律师所提的与上述认定相一致的辩护意见，本院予以采纳。关于两辩护人分别提出的两被告人具有自首情节，且实际非法吸收公众存款的数额应减去已归还及提起民事诉讼部分数额的意见，按审理查明，被告人葛建民系公安机关电话传唤后到案，被告人张四芳在被告人葛建民被羁押后赴公安机关欲打探情况的情形下被采取强制措施，故两被告人均因未主动投案，依法不能作自首认定；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，两辩护人提出的实际非法吸收公众存款的数额应减去已归还的数额的意见，明显与该规定精神相悖；对于民事裁判已生效、尚在执行中的涉案事实，公安机关审查认为该民事裁判确认的事实涉嫌非法集资犯罪的，依法可纳入刑事追究范围，相关法院核查后，应对民事裁判中止执行，与刑事案件一并执行，两辩护人提出的实际非法吸收公众存款的数额应减去已提起民事诉讼部分数额的意见，也缺乏法律依据。故两辩护人上述辩护意见，与事实不符，于法无据，本院不予支持。根据两被告人各自的犯罪事实、情节、危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人葛建民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内缴纳）； 二、被告人张四芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）； 三、责令两被告人继续向各被害人退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  杨卫星 人民陪审员  罗 忠 人民陪审员  方偲萦 二〇一九年一月二十三日 书 记 员  王 斐