福建省柘荣县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0926刑初52号 公诉机关福建省柘荣县人民检察院。 被告人吴秀儿，女，1968年3月28日出生于福建省柘荣县，汉族，小学文化，商贩，户籍地柘荣县，住柘荣县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年6月30日被柘荣县公安局取保候审，2017年6月29日被刑事拘留，同年8月4日变更为取保候审，2018年8月21日被柘荣县人民检察院取保候审，2018年12月4日被本院取保候审。 柘荣县人民检察院以柘检公刑诉〔2018〕51号起诉书指控被告人吴秀儿犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柘荣县人民检察院指派检察员郑志伟出庭支持公诉，被告人吴秀儿到庭参加诉讼。现已审理终结。 柘荣县人民检察院指控：2013年3月1日至2014年10月5日间，被告人吴秀儿先后组织五场民间标会，吸收140人次入会，非法吸收公众存款计人民币（币种，下同）7920366元。因部分会员未能继续支付会款等原因，上述民间标会相继倒会，造成报案的16名会员经济损失1287460元。案发后，被告人吴秀儿于2016年6月30日到柘荣县公安局投案。 针对上述指控，公诉机关提供被告人吴秀儿的供述和辩解，证人游某、宋某、谢某1、湛某、林某1、刘某1、陈某、谢某2、张某1、袁某、赵某、潘某、郑某、江某、林某2、刘某2等的证言，福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，被告人吴秀儿户籍证明、会单、标会情况表、调解书、还款协议，柘荣县公安局出具的到案经过等证据，认为被告人吴秀儿违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计7920366元，造成报案会员经济损失1287460元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人吴秀儿对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。 经审理查明：2013年3月至2014年10月间，被告人吴秀儿先后组织不特定群众140人次，参加其为会首的5场会金1500元至4000元外标利息的标会，共吸收公众存款7920366元。后因部分会员未能继续支付会款，被告人吴秀儿也无能力垫付，致使2015年5月全面倒会，造成谢某2、林某1、谢某1等16名报案会员直接经济损失共计1287460元。案发后，被告人吴秀儿除了被免除赔偿573920元外，余欠713540元，分别同16名报案会员签订了还款协议，得到了会员的谅解。至2018年12月10日止，被告人吴秀儿已按约定偿还了416170元，尚欠8名报案会员297370元。 2016年6月30日，被告人吴秀儿到柘荣县公安局投案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、证人林某1的证言证实：2013年3月1日至2014年10月5日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会2场2会，到2015年5月倒会，共缴交会款110000元，倒会后，收到吴秀儿还款14430元，尚余存款95570元。 2、证人郑某的证言证实：2013年11月10日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，到2015年5月倒会，共缴交会款76000元，倒会后，收到吴秀儿还款18550元，尚余存款57450元。 3、证人谢某2的证言证实：2013年3月1日至2013年11月10日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会4场4会，共缴交会款307000元，到2015年5月倒会，吴秀儿会款分文未还。 4、证人陈某的证言证实：2013年8月20日至2014年5月25日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会2场3会，到2015年5月倒会，共缴交会款105000元，倒会后，收到吴秀儿还款10000元，尚余存款95000元。 5、证人宋某的证言证实：2013年8月20日至2014年10月5日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会3场5会，到2015年5月倒会，共缴交会款155000元，倒会后，收到吴秀儿还款27600元，尚余存款95000元。 6、证人江某的证言证实：2013年8月20日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，到2015年5月倒会，共缴交会款40500元，倒会后，收到吴秀儿还款3000元，尚余存款37500元。 7、证人潘某的证言证实：2014年5月25日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，共缴交会款26000元，到2015年5月倒会，吴秀儿会款分文未还。 8、证人赵某的证言证实：2013年3月1日至2014年5月25日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会2场2会，共缴交会款144760元，收回会款110800元，到2015年5月倒会，尚余存款33960元。 9、证人林某2的证言证实：2013年11月10日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，共缴交会款76000元，到2015年5月倒会，吴秀儿会款分文未还。 10、证人谢某1的证言证实：2013年3月1日至2013年8月20日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会2场2会，共缴交会款136500元，到2015年5月倒会，吴秀儿会款分文未还。 11、证人刘某1的证言证实：2013年3月1日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，到2015年5月倒会，共缴交会款96000元，倒会后，收到吴秀儿还款17200元，尚余存款78800元。 12、证人游某的证言证实：2013年8月20日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，共缴交会款40500元，到2015年5月倒会，吴秀儿会款分文未还。 13、证人湛某的证言证实：2013年8月20日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场2会，到2015年5月倒会，共缴交会款78000元，倒会后，收到吴秀儿还款26500元，尚余存款51500元。 14、证人袁某的证言证实：2013年3月1日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场1会，到2015年5月倒会，共缴交会款96000元，倒会后，收到吴秀儿还款30000元，尚余存款66000元。 15、证人张某2的证言证实：2013年3月1日至2013年8月20日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会2场1会，共缴交会款66750元，收回会款31590元，到2015年5月倒会后，收到吴秀儿还款14880元，尚余存款20280元。 16、证人刘某2的证言证实：2013年11月10日，其参加吴秀儿为会首组织的民间标会1场半会，共缴交会款38000元，到2015年5月倒会，吴秀儿会款分文未还。 17、会单证实：2013年3月1日至2014年10月5日，被告人吴秀儿先后为会首组织了5场外标利息的标会，缴纳会金从1500元至4000元不等，参加会员达140人次，以及登记会员名字和标会、收会情况。 18、标会情况表证实：被告人吴秀儿与会员确认收取会款、还款和尚余存款的情况。 19、福建德润会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告证实：2013年3月1日至2014年10月5日，被告人吴秀儿为会首组织5场标会，参加会员计140人次，累计吸收会款7920366元，其中16名报案会员除领回部分会款和还款外，尚余存款1287460元。 20、被告人吴秀儿提供的还款协议、谅解书、收条、还款情况证实：2017年7月30日至2018年7月4日，被告人吴秀儿分别与16名报案会员签订了免除部分赔偿和还款协议，得到了全部报案会员的书面谅解。被告人吴秀儿共欠16名报案会员会款1287460元，经协商后，免除赔偿573920元，剩余欠款713540元签订了还款协议，并按协议规定陆续进行还款，截止2018年12月10日，已偿还416170元，余欠8名会员会款297370元。分别是刘某二24000元、郑某17400元、谢某一80000元、谢某二60000元、宋某36000元、湛某15450元、张某一4520元、袁某60000元。 21、被告人吴秀儿户籍信息表证实：被告人吴秀儿已达到刑事责任年龄等基本身份信息。 22、柘荣县公安局出具的到案经过证实：2015年8月13日，柘荣县公安局对被告人吴秀儿非法吸收公众存款一案进行立案侦查后，于2015年12月24日对被告人吴秀儿采取刑事拘留上网追逃措施，2016年6月30日被告人吴秀儿主动到柘荣县公安局投案，当日被取保候审。 23、查询违法犯罪记录情况说明证实：未发现被告人吴秀儿违法犯罪记录。 24、被告人吴秀儿的供述和辩解证实：其从2013年3月至2014年10月为会首组织5场标会，每场会每会每次交纳会金由1500至4000元不等，每场会的会员也由24至34人次不等，由于会员中有的标了会款跑走，后面的会金不交了，以致这5场标会无法支撑下去，到2015年5月全面倒会，累计收取会款7920366元，造成拖欠林某1、刘某1、陈某、谢某2等16名报案人员会款共计1287460元。 本院认为，被告人吴秀儿违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴秀儿案发后能主动投案，如实供述所犯罪行，属自首，且对会员直接经济损失签订了清退协议或做了退赔，得到了会员的谅解，对被告人吴秀儿予以从轻处罚。被告人吴秀儿犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，结合宁德市蕉城区司法局作出的审前社会调查评估意见，对被告人吴秀儿宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可以对被告人吴秀儿宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人吴秀儿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币50000元（该款应于本判决生效后十日内一次性交清）。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。） 二、责令被告人吴秀儿于本判决生效之日起十日内退赔因本案造成8名存款会员经济损失，具体如下：刘某2人民币24000元、郑某人民币17400元、谢某1人民币80000元、谢某2人民币60000元、宋某人民币36000元、湛某人民币15450元、张某1人民币4520元、袁某人民币60000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  邱守延 审 判 员  章树清 人民陪审员  汪雪华 二〇一九年一月十八日 书 记 员  黄丽娟 附注： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 4、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 5、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。