辽宁省大连市中级人民法院民 事 判 决 书（2018）辽02民初832号原告：中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部。住所地：辽宁省大连市中山区中山广场5号。负责人：高鹏，该营业部总经理。委托诉讼代理人：胡之光，辽宁法大律师事务所律师。委托诉讼代理人：韩伯阳，辽宁法大律师事务所律师。被告：大连应捷食品有限公司。住所地：辽宁省大连市中山区鲁迅路35号1903D号。法定代表人：王英杰，该公司总经理。委托诉讼代理人：彭晓昕，辽宁住邦律师事务所律师。被告：大连本利食品有限公司。住所地：辽宁省大连市普兰店区丰荣街道台山社区。法定代表人：姜云洲，该公司总经理。委托诉讼代理人：彭晓昕，辽宁住邦律师事务所律师。被告：大连延杰食品有限公司。住所地：辽宁省大连市甘井子区营城子镇金龙寺村。法定代表人：王毅庆，总经理。委托诉讼代理人：彭晓昕，辽宁住邦律师事务所律师。被告：王英杰，男，汉族，1956年11月21日生，住辽宁省大连市西岗区。委托诉讼代理人：彭晓昕，辽宁住邦律师事务所律师。被告：金月玲，女，汉族，1957年7月30日生，住辽宁省大连市西岗区。原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部与被告大连应捷食品有限公司（以下简称应捷食品）、大连本利食品有限公司（以下简称本利食品）、大连延杰食品有限公司（以下简称延杰食品）、王英杰、金月玲金融借款合同纠纷一案，本院于2018年7月16日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部的委托诉讼代理人胡之光、韩伯阳，被告应捷食品、本利食品、延杰食品、王英杰共同委托诉讼代理人彭晓昕到庭参加诉讼。被告金月玲经传票传唤，无正当理由拒不到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部向本院提出诉讼请求：一、判令被告应捷食品偿还原告押汇借款本金9470000美元及相应的利息、罚息（截至2018年7月3日为89221.07美元，并自2018年7月4日起至押汇借款本息全部还清之日止，按《进口押汇总协议》约定的利率向原告偿还借款利息、罚息）。二、确认原告对被告金月玲、王英杰所有的房屋享有的抵押权合法有效，并有权就抵押物折价或拍卖、变卖价款优先受偿；三、确认原告对被告金月玲、王英杰分别持有的应捷食品的股权所享有的质押权合法有效，并有权就质押财产折价或拍卖、变卖价款优先受偿；四、判令被告本利食品、延杰食品、王英杰、金月玲对前述借款本息的给付义务承担连带责任；五、本案诉讼费用由各被告承担。事实及理由：2017年5月25日，原告（甲方）与被告应捷食品（乙方）签订《进口押汇总协议》（协议编号：工银大营2017进口押字第001号），该协议约定，被告应捷食品向原告申请办理进口押汇业务，每笔进口押汇业务由乙方提交《进口押汇申请书》逐笔申请，甲方根据实际情况决定是否办理，并按照甲方的规定确定进口押汇金额、期限、利率等事项。如乙方未能按期还款，甲方有权对逾期欠款按融资利率加收罚息（罚息率：50%）。如乙方发生不履行等情况，所有未偿还的押汇款将被视为立即到期，乙方必须立即偿还押汇款，并承担相应违约责任。2017年7月10日，原告与被告王英杰、金月玲签订《最高额抵押合同》（合同编号为2017年工银大营最高抵字第008号）。合同约定被告金月玲自愿将其所有的位于大连市中山区（权证号：201700144093号）房屋抵押给原告，以担保原告在《进口押汇申请书》项下债权实现。上述抵押合同签订后，原告与被告王英杰、金月玲于2017年7月21日办理了房屋抵押登记手续，原告业已取得房屋他项权利证书。2017年10月31日，原告分别与被告王英杰、金月玲签订《最高额质押合同》（合同编号：2017年工银大营最高质字第002号-1、2），合同约定，被告王英杰以其持有的被告应捷食品3240万股权，被告金月玲以其持有的应捷食品2160万股权质押给原告，以担保原告在《进口押汇申请书》项下债权实现。2017年11月1日，原、被告双方到大连市工商行政管理局办理了股权质押登记，原告领取了《企业股权出质设立登记通知书》。2017年5月25日，原告与被告延杰食品签订《最高额保证合同》（合同编号：工银大营2017最高保字第001号）；2016年12月8日和2018年3月19日，原告分别与被告本利食品签订《最高额保证合同》（合同编号：工银大营2016最高保字第003号、2018年工银大营最高保字第007号），前述三份《最高额保证合同》约定，被告延杰食品和被告本利食品对被告应捷食品在《进口押汇申请书》项下的债务在人民币一亿元的最高余额内承担连带保证责任。2017年5月25日，被告王英杰、金月玲亦自愿向原告出具《个人无限连带保证责任承诺函》，为原告在《进口押汇申请书》项下债权实现提供连带责任保证，保证期间为贷款本息结清后两年，担保范围包括但不限于借款本金、利息、复利、罚息、违约金、贷款人实现债权的费用和借款人所有其他应付费用。上述合同签订后，原告依据被告应捷食品提交的《进口押汇申请书》，于2017年9月14日至2018年2月6日分18笔共计发放押汇款项本金947万美元，被告应捷食品业已确认收到了押汇款项。至此，原告履行了全部合同义务。但被告应捷食品在部分押汇借款期限届满后并未按时足额偿还原告借款本息，已构成违约。被告应捷食品、本利食品、延杰食品、王英杰共同辩称，被告应捷食品应当支付本金和利息，但罚息不应当承担。人民币的汇率应当按照每期的到期日的中间价来计算，本案应直接按6.6702来计算，所以对本案诉讼费的收取金额有异议，认为收多了。对于被告本利食品、延杰食品应承担连带责任没有意见。被告金月玲未作答辩。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院依法对原告提交的《进口押汇总协议》、《最高额抵押合同》、房屋他项权证、《最高额质押合同》、企业股权出质设立登记通知书、《最高额保证合同》、个人无限连带责任承诺函、《进口押汇申请书》、借款凭证进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证，对有争议的证据和事实。本院认定如下：2016年12月8日，原告（甲方）与被告本利食品（乙方）签订《最高额保证合同》，合同编号为工银大营2016最高保字第003号，双方约定，为了保证甲方债权的实现，乙方自愿向甲方提供保证担保，乙方所担保的主债权为自2016年12月8日至2017年12月7日期间在人民币壹亿元整的最高余额内，甲方与被告应捷食品签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件而享有的对债务人的债权。乙方承担保证责任的方式为连带责任保证。乙方最高额保证担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用。保证期间自主合同确定的债权到期之次日起两年。2017年5月25日，原告（甲方）与被告应捷食品（乙方）签订《进口押汇总协议》，编号为工银大营2017进口押字第001号，该协议约定，被告应捷食品向原告申请办理进口押汇业务，每笔进口押汇业务由乙方提交《进口押汇申请书》逐笔申请，甲方根据实际情况决定是否办理，并按照甲方的规定确定进口押汇金额、期限、利率等事项。如乙方未能按期还款，甲方有权对逾期欠款按融资利率加收罚息（罚息率为50%）。如乙方发生不履行等情况，所有未偿还的押汇款将被视为立即到期，乙方必须立即偿还押汇款，并承担相应违约责任。双方还约定本协议项下的《进口押汇申请书》是本协议有效组成部分，其所列条款与本协议享有同等法律效力。2017年5月25日，原告（甲方）与被告延杰食品（乙方）签订《最高额保证合同》，合同编号为工银大营2017最高保字第001号，双方约定，为了保证甲方债权的实现，乙方自愿向甲方提供保证担保，乙方所担保的主债权为自2017年5月25日至2018年5月24日期间在人民币壹亿元整的最高余额内，甲方与被告应捷食品签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件而享有的对债务人的债权。乙方承担保证责任的方式为连带责任保证。乙方最高额保证担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用。保证期间自主合同确定的债权到期之次日起两年。2017年7月10日，原告（甲方）与被告金月玲（乙方）签订《最高额抵押合同》，合同编号为2017年工银大营最高抵字第008，合同约定，为了保证甲方债权的实现，乙方自愿向甲方提供抵押担保，抵押物为被告金月玲所有的位于大连市中山区房屋，权证号为201700144093号，乙方所担保的主债权为自2017年2月19日至2018年5月31日期间在人民币170万元整的最高余额内，甲方依据与被告应捷食品签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件而享有的对债务人的债权。乙方最高额抵押担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用。被告王英杰以抵押物共有人的身份在该抵押合同上签字。该抵押物已办理抵押登记，不动产登记证明编号为辽（2017）大连市内四区不动产证明第00144806号。2017年9月14日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700251，申请押汇金额为48万美元，押汇期限150天，自2017年9月14日至2018年2月11日，押汇利率为3个月LIBOR+100BP；2017年9月19日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700259，申请押汇金额为59万美元，押汇期限150天，自2017年9月19日至2018年2月16日，押汇利率为3个月LIBOR+120BP；2017年9月19日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700260，申请押汇金额为52万美元，押汇期限150天，自2017年9月19日至2018年2月16日，押汇利率为3个月LIBOR+120BP；2017年10月12日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700286，申请押汇金额为55万美元，押汇期限150天，自2017年10月12日至2018年3月11日，押汇利率为3个月LIBOR+120BP；2017年10月12日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700285，申请押汇金额为15万美元，押汇期限150天，自2017年10月12日至2018年3月11日，押汇利率为3个月LIBOR+120BP；2017年10月20日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700297，申请押汇金额为37万美元，押汇期限150天，自2017年10月20日至2018年3月19日，押汇利率为3个月LIBOR+120BP；2017年10月20日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700296，申请押汇金额为61万美元，押汇期限150天，自2017年10月20日至2018年3月19日，押汇利率为3个月LIBOR+120BP。被告应捷食品在上述《进口押汇申请书》均承诺，如不能按期全部偿还，原告有权主动扣收押汇本息和罚息（罚息率为押汇利率上浮50%）。2017年10月31日，原告（质权人、甲方）与被告王英杰（出质人、乙方）签订《最高额质押合同》，合同编号为2017年工银大营最高质字第002号-1，合同约定，为了保证甲方债权的实现，乙方自愿向甲方提供最高额质押担保，质押财产为被告王英杰持有的被告应捷食品3240万股权，乙方所担保的主债权为自2017年9月1日至2019年9月1日期间在人民币壹亿元整的最高余额内，甲方依据与被告应捷食品签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件而享有的对债务人的债权。乙方最高额质押担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用。被告金月玲以质押财产共有人的身份在该质押合同上签字。同日，原告（质权人、甲方）与被告金月玲（出质人、乙方）签订《最高额质押合同》，合同编号为2017年工银大营最高质字第002号-2，合同约定，质押财产为被告金月玲持有的被告应捷食品2160万股权，其余内容与上述编号为2017年工银大营最高质字第002号-1《最高额质押合同》一致，被告王英杰以质押财产共有人的身份在该质押合同上签字。2017年11月1日，大连市工商行政管理局分别出具（大）工商股质登记设字[2017]第2017020006号和第2017020007号《企业股权出质设立登记通知书》，质权登记编号分别为A2102002017020006和A2102002017020007，对上述股权质押办理了质押登记。2017年11月15日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700309，申请押汇金额为55万美元，押汇期限150天，自2017年11月15日至2018年4月14日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2017年11月15日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700310，申请押汇金额为55万美元，押汇期限150天，自2017年11月15日至2018年4月14日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2017年12月1日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700315，申请押汇金额为61万美元，押汇期限150天，自2017年12月1日至2018年4月30日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2017年12月13日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700314，申请押汇金额为61万美元，押汇期限150天，自2017年12月13日至2018年5月12日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2017年12月13日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700328，申请押汇金额为41万美元，押汇期限150天，自2017年12月13日至2018年5月12日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2017年12月19日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700334，申请押汇金额为62万美元，押汇期限150天，自2017年12月19日至2018年5月18日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2017年12月19日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B700333，申请押汇金额为62万美元，押汇期限150天，自2017年12月19日至2018年5月18日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2018年1月10日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B800001，申请押汇金额为46万美元，押汇期限150天，自2018年1月10日至2018年6月9日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP;2018年2月6日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B800009，申请押汇金额为60万美元，押汇期限150天，自2018年2月6日至2018年7月6日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2018年2月6日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B800010，申请押汇金额为59万美元，押汇期限150天，自2018年2月6日至2018年7月6日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP；2018年2月6日，被告应捷食品向原告提交《进口押汇申请书》，编号为IC21499B800008，申请押汇金额为58万美元，押汇期限150天，自2018年2月6日至2018年7月6日，押汇利率为3个月LIBOR+140BP。被告应捷食品在上述《进口押汇申请书》均承诺，如不能按期全部偿还，原告有权主动扣收押汇本息和罚息（罚息率为押汇利率上浮50%）。2018年3月19日，原告（甲方）与被告本利食品（乙方）签订《最高额保证合同》，合同编号为2018年工银大营最高保字第007号，双方约定，乙方所担保的主债权为自2017年12月8日至2018年12月7日期间在人民币壹亿元整的最高余额内，甲方与被告应捷食品签订的本外币借款合同、外汇转贷款合同、远期结售汇协议等金融衍生类产品协议以及其他文件而享有的对债务人的债权。乙方承担保证责任的方式为连带责任保证。乙方最高额保证担保的范围包括主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失以及实现债权的费用。保证期间自主合同确定的债权到期之次日起两年。另查明，被告王英杰、金月玲向原告出具《个人无限连带保证责任承诺函》，二被告自愿为原告与被告应捷食品于2017年5月25日签订的《进口押汇总协议》项下债权承担无限连带保证责任，保证期间为贷款本息结清后两年，保证范围包括全部贷款本金、利息、复利、罚息、违约金、补偿金、贷款人实现债权的费用和借款人所有其他应付费用。上述合同签订后，原告分别在被告应捷食品提交《进口押汇申请书》当日，依照被告应捷食品申请的金额向其发放了押汇款项，自2017年9月14日至2018年2月6日期间，原告共计发放18笔押汇款项，总计本金为947万美元，被告应捷食品业已确认收到了押汇款项。截至2018年7月3日，被告应捷食品尚欠押汇借款本金947万美元和利息89,221.07美元。本院认为，原告与被告应捷食品签订的《进口押汇总协议》，以及被告应捷食品向原告提交的《进口押汇申请书》均系双方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规的强制性规定，应为合法有效，双方均应依约履行。原告依约向被告应捷食品累计发放押汇借款本金947万美元，被告应捷食品应依约如期偿还押汇借款本金及利息，逾期偿还构成违约。故原告主张被告应捷食品偿还押汇借款本金947万美元的诉讼请求，本院予以支持。关于利息、罚息一节，原告主张截至2018年7月3日，被告应捷食品欠息共计89221.07美元。自2018年7月4日起至被告应捷食品实际付清日止，按照《进口押汇总协议》约定的利率计收利息和罚息，于法有据，本院予以支持。关于原告诉请确认对抵押物享有优先受偿权一节，原告与被告金月玲签订的《最高额抵押合同》系双方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规强制性规定，应为合法有效。案涉抵押物已办理了抵押登记，依照《中华人民共和国物权法》第一百八十条、第一百八十七条之规定，该抵押有效，原告对被告金月玲提供的位于大连市中山区房屋，权证号为201700144093号享有抵押权，并有权就案涉抵押物拍卖、变卖价款在案涉《抵押合同》范围内享有优先受偿权。关于原告请求对股权享有优先受偿权一节，依据《中华人民共和国物权法》第二百二十六条的规定，以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。本案中，原告分别与被告王英杰、金月玲签订了《最高额质押合同》，且业已办理了股权质押登记。故，原告对被告王英杰、金月玲分别持有的应捷食品的股权享有质权，并有权就案涉质押财产拍卖、变卖价款在《最高额质押合同》范围内享有优先受偿权，原告此节主张，于法有据，本院予以支持。关于原告请求保证人承担保证责任一节，原告分别与被告本利食品、延杰食品签订的《最高额保证合同》，以及被告王英杰、金月玲向原告出具的《个人无限连带保证责任承诺函》均系各方当事人真实意思表示，内容未违反法律、行政法规强制性规定，应为合法有效。依据《中华人民共和国担保法》第十八条的规定，被告本利食品、延杰食品、王英杰、金月玲应对被告应捷食品的前述债务在约定的保证责任范围内承担连带保证责任。原告此节诉请，于法有据，本院予以支持。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第四十四条、第六十条、第一百零七条、《中华人民共和国物权法》第一百八十条、第一百八十七条、第二百二十六条、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条规定，判决如下：一、被告大连应捷食品有限公司自本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部押汇借款本金947万美元及利息89221.07美元；二、被告大连应捷食品有限公司自本判决发生法律效力之日起十日内偿还原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部自2018年7月4日起至付清之日止的押汇借款利息和罚息（按照《进口押汇总协议》约定的利率标准计付）；如果未按本判决指定的期间履行上述第一项和第二项给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。三、原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部对被告金月玲提供的抵押物，即位于大连市中山区房屋，权证号为201700144093号享有抵押权，并有权就抵押物拍卖、变卖价款在《最高额抵押合同》范围内优先受偿；四、原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部对被告王英杰持有的大连应捷食品有限公司3240万股权享有质权，并有权就质押财产拍卖、变卖价款在《最高额质押合同》范围内优先受偿；五、原告中国工商银行股份有限公司大连市分行营业部对被告金月玲持有的大连应捷食品有限公司2160万股权享有质权，并有权就质押财产拍卖、变卖价款在《最高额质押合同》范围内优先受偿；六、被告大连本利食品有限公司、大连延杰食品有限公司、王英杰、金月玲对被告大连应捷食品有限公司的前述第一项和第二项债务在《最高额保证合同》和《个人无限连带保证责任承诺函》范围内承担连带保证责任。被告大连本利食品有限公司、大连延杰食品有限公司、王英杰、金月玲承担连带保证责任后，有权向被告大连应捷食品有限公司追偿。案件受理费360610元，保全费5000元，共计365610元（原告已预交），由被告大连应捷食品有限公司、大连本利食品有限公司、大连延杰食品有限公司、王英杰、金月玲负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，预交上诉案件受理费，上诉于辽宁省高级人民法院。审判长  于长浩审判员  王 迪审判员  崔耀天二〇一九年一月十日书记员  黄月妍相关法律规定《中华人民共和国合同法》第八条依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。第四十四条依法成立的合同，自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准、登记等手续生效的，依照其规定。第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。《中华人民共和国物权法》第一百八十条债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押：（一）建筑物和其他土地附着物；（二）建设用地使用权；（三）以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权；（四）生产设备、原材料、半成品、产品；（五）正在建造的建筑物、船舶、航空器；（六）交通运输工具；（七）法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。抵押人可以将前款所列财产一并抵押。第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。