云南省永胜县人民法院民 事 判 决 书（2018）云0722民初1106号原告杨福彩，男，汉族，1951年8月6日生，云南省永胜县人，小学文化，农民，丽江市永胜县：×××251Ｘ。委托代理人廖勇，云南义合律师事务所律师，特别授权代理。被告云南永保特种水泥有限责任公司。法定代表人欧俊，职务:执行董事。统一社会信用代码:91530722709862230Q。住址:永胜县期纳镇满官村委会。委托代理人尚睿，云南刘胡乐律师事务所律师。特别授权代理。原告杨福彩诉被告云南永保特种水泥有限责任公司（以下简称永保公司）民间借贷纠纷一案，本院2018年11月12日立案受理后，依法适用普通程序，于2019年1月28日公开开庭进行了审理，原告杨福彩的委托代理人廖勇，被告永保公司的委托代理人尚睿到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告杨福彩向本院提出诉讼请求：一、请求人民法院判令被告支付原告欠款本金人民币1477000元；二、请求人民法院判令被告支付原告欠款利息截止至2018年10月25日为人民币1824358元；三、请求人民法院判令被告支付自2018年10月26日起至偿还完借款本金时止的欠款利息〔按月利百分之二计算〕；四、本案的诉讼费用由被告承担。事实与理由：从2010年年初开始，因云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司建设发电工程需要资金投入较大，致使流动资金严重紧缺，被告金山分公司为解决资金困局，被告金山分公司分别于2011年9月29日，向原告借款100万元；2011年10月8日向原告借款70万元；双方签订了借款协议并约定了借款期限及占用费为月费利2%，占用费按月结算，每月支付一次，原告通过向银行转账的方式支付到被告金山分公司的财务人员谭元华的账号上，同时被告金山分公司向原告出具了170万元的收据，并注明借入资金。原、被告双方签订借款协议的行为系双方真实意思表示，且原告已依约实际履行借款义务，被告已履行了返还部分本金22.3万元及部分利息的义务，该借贷关系成立。云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司系云南永保特种水泥有限责任公司依法设立的分支机构。根据《公司法》第十三条规定：公司可以设立分公司，分公司不具有企业法人资格，其民事责任由公司承担。现，经原告多次催促，均被其敷衍搪塞，按《借款协议》的约定，被告应承担还款付息的义务。为维护原告合法权益，特诉至人民法院，请求人民法院依照本案事实和相关法律规定，支持原告的诉请。被告永保公司辩称，一、本案涉及刑事诉讼，涉嫌非法吸收公众存款罪，请求将本案移送侦查机关。根据司法解释规定，在审理民事案件发现犯罪线索的，请求移送侦查机关处理，以防止国有资产流失。原被告签订的合同违反法律禁止性规定，因此合同无效。二、金山分公司的行为至今未得到永保公司的追认，原告与金山分公司签订的协议不应受到保护。三、涉案款项发生于股权转让基准日之前，且原股东并未对新股东进行披露，被告对涉案款项既不知情也未参与。处于被欺诈蒙蔽的状态，应当由原股东谭国仁承担责任。四、被告已经严重资不抵债，如果承担如此高额款项，企业将面临破产。综上，恳请法庭依法驳回原告的诉讼请求。原告为证明其主张，向本院提交了以下证据：1、《借款协议》二份，拟证明2011年9月29日、10月8日被告向原告借款170万元的事实。2、身份证复印件一份，拟证明原告的身份情况。3、取款凭条复印件二份，拟证明原告的资金来源及取款的事实。4、收据二份，拟证明被告已收到170万元的事实。5、借款确认书复印件二份，拟证明2014年12月2日，原被告双方对借款170万元及支付利息情况再次确认的情况。6、企业信用公示报告复印件一份，拟证明云南永保特种水泥有限责任公司金山分公司系被告的分支机构的事实。经质证，被告方对原告提交的第1、2、3、4、5组证据的三性均不予以认可，对第6组证据三性予以认可。被告至今未收到原告诉请的款项，债权债务关系并未依法成立，被告不应当承担任何民事赔偿责任，借款合同系实践合同，要实际交付合同方成立并生效，本案中，原告所提供的转账款项系转至谭元华私人账户而非金山分公司，在被告不予认可亦无法向谭元华核实真实情况，被告对原告既不存在任何法律义务也不应承担任何民事还款责任。经本院审查，认为原告提交的证据，来源合法，内容真实，与本案有关联性，应予认定。被告永保公司向本院提交了以下证据：一、谭国仁与西南水泥有限公司关于云南永保特种水泥股份有限公司的《股权转让协议》、西南水泥有限公司与谭国仁关于云南永保特种水泥股份有限公司的《交接协议》复印件各一份，拟证明：1、被告公司原为自然人谭国仁控股，后谭国仁将公司100%的股权转让给西南水泥有限公司，谭国仁在股权转让时明确承诺已向新股东披露了全部公司债务。2、《股份转让协议》第14.1条约定：被告公司的或有负债，全部由谭国仁承担。“或有负债”具体包括但不限于：（1）因交接完成日之前的违法或违约行为、担保、诉讼、仲裁及行政处罚等事项，致使被告遭受的经济损失。（2）截至交接完成日已发生但未在截至交接基准日的《交接审阅报告》中反映的负债。3、原告主张的借款形成于股权交接基准日之前，应当由谭国仁承担还款责任。4、根据《交接协议》，双方确定的交接基准日为2012年4月30日。二、金山分公司营业执照一份，拟证明1、永保公司系依法成立的法人主体，具有完全民事行为能力，金山分公司为永保公司于2004年设立的分支机构，营业范围为水泥制造销售；2、金山分公司以自己名义对外签署借款协议已超出其经营范围，至今未得到永保公司的追认，应当认定合同无效；3、原告明知金山公司系分公司，经营范围为水泥的生产销售。在借贷过程中未尽到合理审查义务，存在重大过错，其所产生的损失，依法不应当由被告承担。三、被告金山2016第021-1号、2016第021-2号审计报告两份，拟证明：1、经审计，金山公司民间借贷涉及债权人323户，截至2015年12月31日，借款本金及利息的余额合计高达2.2亿元；2、不论是在涉案人数上，还是涉及金额上，完全符合非法集资犯罪的构成要件及立案标准，且情节极其严重并造成了恶劣的社会影响。应当移交侦查机关，不应以民事案由受理。经质证，原告方认为，对第一组证据，系谭国仁与永保公司之间的债权债务分配欠款，和原告与被告的债务关系无关，与本案没有关联性。对第二组证据三性没有异议，对证明目的不予认可。对第三组证据，审计报告是金山分公司自己内部行为，对本案借贷关系并没有任何影响。案件是否为非法集资应由公安机关确认。经审查，本院认为，被告提交的证据虽系复印件，但其内容与原告的陈述能够相互印证，故对被告提交的上述证据本院予以认定。综合原、被告的陈述和认定的证据，本院认定本案法律事实如下：2011年9月29日、2011年10月8日，被告金山分公司与原告杨福彩签订《借款协议》，被告金山分公司以改扩建后缺乏生产所需流动资金为由，向原告方两次借款共计人民币170万元，约定借款占用费为月利率2%。原告将款项存入被告金山分公司指定的账户及支付现金后，被告金山分公司分别向原告开具了“2011年9月29日，借入资金1000000元”、“2011年10月8日，借入资金700000元”的收据。2014年12月2日，经双方对账形成书面借款确认书，确认借款金额为170万元，其中2011年9月29日的借款100万元以及2011年10月8日的借款70万元。其中2011年9月29日的借款100万元利息已经支付至2014年1月14日；2011年10月8日的借款70万元利息已经支付至2013年12月31日。此后，被告金山分公司于2015年9月11日，支付原告借款本金10万元；被告金山分公司于2016年2月2日，支付原告借款本金12.3万元。本院认为，被告永保公司认为本案涉嫌非法吸收公众存款刑事犯罪，本院原已将同类相关线索材料移送永胜县公安局后，永胜县公安局以“云南永保特种水泥有限公司所涉借贷属民间借贷。其所涉民间借贷法律关系属民事法律调整范畴”复函我院，未予立案。故对两被告关于该案涉嫌刑事犯罪、有待侦查机关侦查终结、就债权债务的真实性、债权金额确定之后才能处理偿还问题的主张，本院不予支持。原告杨福彩与金山分公司的借款行为，系双方真实意思表示，不违反法律、行政法规的禁止性规定，双方的借款合同依法成立并生效。借款合同生效后，双方应本着诚实信用原则、按合同约定履行各自的义务。在合同履行过程中，原告履行了出借款项的义务，但被告方在借款期限届满后，未按约定还本付息，其行为已属违约，依法应当承担相应的民事责任。因金山分公司系被告永保公司设立的分公司，金山分公司不具有法人资格，其民事责任应由被告永保公司承担。原、被告双方约定的借款资金占用费实际系利息，其计息利率标准为月利率2%，未违反相关法律规定，应受法律保护。金山分公司已归还部分本金，故所欠利息按照还款金额递减分段计算。其中2011年9月29日的借款100万元：从2014年1月15日至2015年9月11日期间的利息为397333.42元（以本金1000000元计算，共19个月零26天，1000000元×2%×19个月+1000000元×2%÷30天×26天）;从2015年9月11日至2016年2月2日期间的利息为84600元（以本金900000元计算，共4个月零21天，900000元×2%×4个月+1000000元×2%÷30天×21天）；从2016年2月3日起以借款本金777000元按月利率2%另行计算利息。2011年10月8日的借款70万元，2014年1月1日至2016年2月2日的利息为350466.67元（以本金700000元计算，共25个月零1天，700000元×2%×4个月+7000000元×2%÷30天×1天）,截止2016年2月2日,两笔借款共欠本金1477000元，利息832400.09元，从2016年2月3日起以借款本金1477000元按月利率2%另行计算利息。综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条，《中华人民共和国公司法》第十四条第一款，以及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款之规定，判决如下：由被告云南永保特种水泥有限责任公司于本判决发生法律效力后30日内给付原告杨福彩借款本金人民币1477000元及支付利息832400.09元，利息已计至2016年2月2日，从2016年2月3日起的借款利息按月利率2%另计。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费人民币33211元，由被告云南永保特种水泥有限责任公司负担。如不服本判决，可在本判决送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉至云南省丽江市中级人民法院。双方当事人均服判的，本判决即发生法律效力，若负有义务的当事人不自动履行本判决，享有权利的当事人可在本判决规定的履行期限届满后两年内向本院申请强制执行。审判长  赵正华审判员  谭志璇审判员  欧国卿二〇一九年一月二十九日书记员  关亚林