安徽省安庆市迎江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0802刑初133号 公诉机关安徽省安庆市迎江区人民检察院。 被告人黄帆，男，1974年12月20日出生于安徽省安庆市，汉族，高中文化，原安徽家和非融资担保有限公司法定代表人、安庆市东帆电缆销售有限公司总经理，住安徽省安庆市迎江区。2017年7月28日因犯非法吸收公众存款罪被本院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元。2018年4月19日，因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被从服刑场所押回审理，现羁押于安庆市看守所。 辩护人赵辉，安徽安泰达（安庆）律师事务所律师。 安徽省安庆市迎江区人民检察院以庆迎检公诉刑诉﹝2018﹞109号起诉书指控被告人黄帆犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2018年11月10日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2019年1月23日公开开庭进行了审理。安徽省安庆市迎江区人民检察院指派检察员石某出庭支持公诉，被告人黄帆及其辩护人赵辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安庆市迎江区人民检察院指控：一、被告人黄帆涉嫌集资诈骗罪。2015年5月，被告人黄帆经营的安徽家和非融资担保有限公司（以下简称“家和公司”）因资金链断裂倒闭，造成数百名投资群众重大经济损失。2015年8、9月，黄帆为筹资还债与其债务人张某7（另处）商议，通过销售张某7代理的“欣意”牌铝合金电缆赚钱偿还投资群众债务。被告人黄帆明知没有资金投入原材料的购买及生产，仍提议项某（系前期“家和公司”投资群众之一，另处）以债转股的方式成为安庆市东帆电缆销售有限公司法定代表人，协助其与被害人签订铝合金电缆合作协议。二人通过履行小额订单获得被害人信任，继续以向“杭州国电自控系统有限公司”、“贵州中电能技术工程有限公司”等供货的名义，承诺一个月内返还本金，需方工程结束后一个月内按照30%比例返还利某，让詹某、殷某1等27名被害人以合作形式投资，并由项某转账、取现，但集资的投资款未实际用于上述两家公司的供货，部分用来支付前期“家和公司”投资户的债务及后期少数投资做电缆的被害人的本金及利某，造成上述27名被害人经济损失294.49万元。 二、被告人黄帆涉嫌非法吸收公众存款罪。2014年2月，被告人黄帆成立安徽家和非融资担保有限公司，在未取得国家金融管理机构许可的情况下，以1%-2%的月息，先后从被害人李某1、钟某等80名社会群众处非法吸收公众存款，总计金额达人民币1058万元用于高利转贷、资金周转。2015年5月，因资金链断裂，无法偿还被害人投资款，造成被害人实际损失9614644.83元。 就上述事实，公诉机关向法庭提供了（2018）皖0802刑初110号判决书、营业执照、授权委托书、证人项某、张某7、胡某4等人的证言、被害人程某1、殷某1、詹某等人的陈述、被告人黄帆的供述与辩解、审计报告等证据。据此认为，被告人黄帆伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币294.49万元，数额特别巨大；其违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，共计人民币1058万元，数额巨大，给被害人造成直接经济损失9614644.83元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第一百七十六条第一款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以集资诈骗罪且系共同犯罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款之规定；其在判决宣告后刑罚执行完毕前发现漏罪，适用《中华人民共和国刑法》第七十条之规定，实行数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，提请法院依法判处。 被告人黄帆对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实无异议，且自愿认罪。对公诉机关指控的集资诈骗罪的罪名和犯罪事实有异议，认为其是受张某7所骗，对集资款项被用于偿还借款及取现均不知情，没有非法占有的故意。 被告人黄帆的辩护人对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的罪名和犯罪事实无异议，对公诉机关指控的集资诈骗罪认为，被告人黄帆仅就公诉机关指控的294.49万元集资诈骗款中的42.8796万元构成集资诈骗罪，余款应构成非法吸收公众存款罪。被告人黄帆此次犯罪系漏罪，应按漏罪定罪量刑，并综合考虑前次法定、酌定的从轻、减轻情节；另被告人黄帆当庭自愿认罪，请法庭酌情对其从轻处罚。 经审理查明：一、被告人黄帆犯集资诈骗罪的事实：2015年5月，因被告人黄帆经营的“家和公司”资金链断裂，造成数百名投资人重大经济损失。2015年8、9月，黄帆为筹资还债与其债务人张某7商议，通过销售张某7代理的“欣意”牌铝合金电缆，用销售所得偿还投资人债务。为此项某等部分债权人以债转股的形式于2015年10月21日成立了安庆市东帆电缆销售有限公司，项某任法定代表人，黄帆任总经理。其间，被告人黄帆以向“杭州国电自控系统有限公司”（以下简称杭州国电）、“贵州中电能技术工程有限公司”（以下简称贵州中电）供货的名义，与詹某、殷某1等27名被害人签订合作协议，由被害人预付订单金额，被告人黄帆承诺在货发出后一个月内返还本金并给付30%的利某。被告人黄帆以其系失信人员为由，遂委托项某开设个人账户用于收取投资人预付的资金。2016年3月29日，被告人黄帆向项某出具了一份授权委托书，委托书载明：“因特殊情况不能亲自处理所有事宜，特委托项某同志作为我的合法代理人全权代表我办理所有事宜，本人对委托人办理的所有事宜均予以认可，并承担相应的法律责任。”但案涉集资款并未实际用于生产及供货，其中提现156万元，归还借款及利息116.99万元，造成上述27名被害人经济损失294.49万元。 另查明，就案涉集资款张某7曾向投资人出具空白借条，但借条由项某保管。2016年元月5日张某7向黄帆出具了一份2015年度电缆业务盘存未付款。2016年7月10日，张某7代表黄山欣意电缆有限公司、黄帆代表安庆市东帆电缆销售有限公司签订了两份《铝合金电缆购销合作合同违约赔偿补充协议》。但上述借据、业务盘存未付款及违约赔偿协议与审计报告认定的项某账户资金流向不符。 同时查明，项某将案涉项某收取投资人资金的账户密码等交予“家和公司”留守人员胡某4，“家和公司”另一名留守人员尹某接受黄帆的指示制作分配表，由胡某4根据分配表持项某账户的密码等进行具体转账操作。 1.2016年8月5日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人程某1处骗取投资款15万元； 2.2016年7月29日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州黔南光伏工地”供货的名义，从被害人殷某1处骗取投资款4万元； 3.2015年12月25日、2015年12月28日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人詹某处骗取投资款20万元； 4.2015年12月19日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”、“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人张某1处骗取投资款8万元； 5.2015年12月21日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人韦某处骗取投资款1.5万元； 6.2015年12月29日、2016年1月14日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人马某处骗取投资款10万元； 7.2015年12月29日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人任某处骗取投资款6万元； 8.2016年1月15日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人徐某1处骗取投资款12万元； 9.2015年12月23日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人丁某1处骗取投资款5万元； 10.2016年1月14日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人郭某处骗取投资款15万元； 11.2016年8月2日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州黔南光伏工地”供货的名义，从被害人李某2处骗取投资款2.5万元； 12.2015年12月14日、2015年12月15日、2016年1月15日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人夏某1处骗取投资款30万元； 13.2015年12月28日、2016年1月16日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人余某处骗取投资款20万元； 14.2015年12月19日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人方某1处骗取投资款9万元； 15.2015年12月19日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人李某3处骗取投资款10万元； 16.2015年12月19日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人产海云处骗取投资款10万元； 17.2015年12月30日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人张某2处骗取投资款5万元； 18.2016年1月3日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人彭某处骗取投资款5万元； 19.2015年12月20日、2016年1月5日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人曾某处骗取投资款6万元； 20.2015年12月21日、2016年1月16日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人夏某2处骗取投资款20.5万元； 21.2015年12月30日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人殷某2处骗取投资款10万元； 22.2016年1月14日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人陈某1处骗取投资款16.99万元； 23.2016年4月11日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州黔南光伏工地”供货的名义，从被害人王某1处骗取投资款9万元； 24.2015年12月30日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人徐某2处骗取投资款5万元； 25.2015年12月15日、2016年1月15日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”、“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人裴某1处骗取投资款18万元； 26.2016年1月15日，被告人黄帆伙同项某以向“杭州国电自控系统有限公司”供货的名义，从被害人杨某1处骗取投资款3万元； 27.2016年7月28日，被告人黄帆伙同项某以向“贵州中电能技术工程有限公司”供货的名义，从被害人樊和气处骗取投资款18万元。 上述事实有公诉机关当庭提供，经过庭审举证、质证，查证属实，并由本院确认的下列证据予以证实： 1.网上转账受理单、汇款凭据、业务凭证、个人银行流水，证明被害人程某1等人向项某个人银行账户转账情况； 2.合作协议，证明黄帆与詹某等被害人签订投资电缆项目的合作协议，并承诺被害人，发货后一个月内向被害人返还投资电缆的本金，工程结束后一个月内向被害人返还投资本金的30%作为利某； 3.稀土高铁铝合金电缆采购合同（复印件），证明黄帆与项某等人以此合同向被害人证明其借用被害人的钱款用于投资电缆项目； 4.授权委托书，证明詹某等被害人委托项某为客户代表，监督和管理电缆业务的进出账务、公平公正合理的分配回笼款项； 5.肥西县建筑工程有限公司出具的情况说明，证明肥西县建筑工程有限公司未与黄山欣意电缆有限公司或张某7个人之间签订过任何采购电缆的销售合同，也无任何资金往来； 6.借据（33份），证明张某7向丁某1等出具借条，但经查，上述借条在出具时均为空白借条，且也未交予投资人； 7.授权委托书，证明2016年3月29日，黄帆出具委托书委托项某全权代表黄帆办理所有事宜，认可其办理的事务，并承担法律责任； 8.黄帆、项某、安庆东帆电缆销售有限公司签订债权转股权协议，证明项某对黄帆享有的债权157567元转为安庆市东帆电缆销售有限公司的股权，成为公司股东； 9.债权担保合同，证明项某、黄帆、张某7三方签订债权担保合同，项某拥有黄帆债权总额为人民币1420万元，黄帆承诺在2016年8月1日前一次性还清所有债务，张某7对该笔债务承担担保责任； 10.客户代表选定的申请报告，证明“家和公司”投资者组织选出项某等三人作为自己的客户代表，代表投资客户向“家和公司”追讨债务； 11.授权委托书（57份），证明“家和公司”相关投资户推举项某为客户代表并委托项某设立电缆公司进行电缆销售，达到以电缆销售的回笼款偿还“家和公司”客户债务的目的； 12.财务对账函（1份），证明“贵州中电能技术工程有限公司”2016年10月21日向绩溪中电合金电缆有限公司出具财务对账函，绩溪中电合金电缆有限公司在该公司尚余电缆款及电缆质保金合计人民币391.1万元。后经查实，该对账单系伪造； 13.授权书（4份），证明黄山欣意电缆有限公司授权项某代为办理该公司与“杭州国电自控系统有限公司”、“贵州中电能技术工程有限公司”的电缆款结算事项； 14.收条（64份），证明黄帆在2015年10月至2016年10月间向“家和公司”投资户柏栋奇等人还款（或以酒抵债）75.14万元，投资人出具收条共64份； 15.证人项某的证言（15份），证明黄帆一开始是准备跟在张某7后面做电缆生意的，具体流程为黄帆将钱给张某7，赚到钱后张某7将本金和利某还给黄帆，然后由项某汇到投资户的账户上。但实际操作中，因投资户向黄帆、项某催债，二人就用后面投资的钱还给前期那些投资户的钱。从第一笔做电缆业务开始就拿后面投资户的钱作为利某偿还前面投资户的钱； 16.证人张某7的证言（7份），证明张某7提供给黄帆的销售电缆合同都未履行，黄帆以向杭州中电、贵州国电供货的名义收取的集资款未交付张某7。关于杭州中电、贵州国电对账单均系张某7通过文印店打印的。张某7出具借条、电缆业务盘存未付款及签订违约赔偿协议均为配合黄帆应付债权人。经查，张某7关于两份对财单的陈述与杭州中电、贵州国电的负责人汪乐天的陈述相印证，两单位未向张某7出具对账单。张某7出具的借条、电缆业务盘存未付款及违约赔偿协议与审计认定的项某账户资金流向不符； 17.证人胡某4的证言（1份），证明胡某4使用项某两个建设银行账户进行网上转账操作，主要用于归还“家和公司”所欠投资人的资金，银行账户U盾由项某本人保管，转账时交给胡某4操作； 18.证人尹某的证言（1份），证明黄帆以销售电缆业务向二次投资人员筹借资金的情况，资金由黄帆筹凑，投资人直接打入项某账户； 19.程某1等27名被害人陈述，证明被告人以向杭州国电、贵州中电供货的名义与与被害人签订合作协议，收取投资款承诺出货后一个月内返还本金，按照30%比例返还利某，造成上述27名被害人经济损失294.49万元； 20.被告人黄帆的供述与辩解（5份），证明电缆销售业务流程为张某7向黄帆提供销售电缆合同，黄帆向二次投资人筹借资金，资金打入被告人项某个人银行账户汇给张某7，由张某7具体负责电缆的生产及销售，然后张某7将本金和利某返还给黄帆。经查，上述供述与黄帆签订合作协议、收取集资款的过程一致，但案涉集资款未按上述流程用于实际经营； 21.印章检验鉴定书（1份），证明张某7提供的对账单上的“杭州国电自控系统有限公司财务专用章”与公安机关提供的“杭州国电自控系统有限公司财务专用章”印文不是同一枚印章盖印形成。张某7提供的对账单上的“杭州国电自控系统有限公司财务专用章”印文符合打印形成特点； 22.关于对项某涉嫌集资诈骗的银行卡资金收支情况的鉴定（1份），证明黄帆伙同项某向程某1等27名被害人借款，造成上述27名被害人经济损失294.49万元。 二、非法吸收公众存款罪的事实：2014年2月，被告人黄帆成立安徽家和非融资担保有限公司，在未取得国家金融管理机构许可的情况下，以1%-2%的月息，先后从被害人李某1、钟某等80名被害人处非法吸收公众存款，总计金额达人民币1058万元用于高利转贷、资金周转。2015年5月，因资金链断裂，无法偿还被害人投资款，造成被害人实际损失9614644.83元。 1.2015年5月16日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.2%的月息从被害人李某1处借得人民币8万元，期间归还本金及利息2901.04元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人李某1实际损失77098.96元； 2.2015年1月21日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人钟某处借得人民币4万元，借款到期后归还本金及利息3575.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人钟某实际损失36424.61元； 3.2014年12月6日，被告人黄帆以借款人胡捷的名义，以1.1%的月息从被害人马某处借得人民币3万元；2015年1月14日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.05%的月息从被害人马某处借得人民币3万元；2015年4月8日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人马某处借得人民币3万元；2015年4月21日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人马某处借得人民币5万元；2015年4月2日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人马某处借得人民币17万元。 被告人黄帆以他人名义向马某借款共计31万元，归还本金及利息17184.93元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人马某实际损失292815.07元； 4.2015年1月26日，被告人黄帆以借款人朱明生的名义，以1.0%的月息从被害人韦某处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息27065.22元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人韦某实际损失2934.78元； 5.2014年10月12日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人任某处借得人民币30万元；2015年4月16日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人任某处借得人民币10万元；2015年5月5日，被告人黄帆以借款人朱明生的名义，以1.05%的月息从被害人任某处借得人民币20万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向任某借款共计60万元，归还本金及利息184518.99（包括用购物卡抵债），造成被害人任某实际损失415481.01元； 6.2015年3月21日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人吴某1处借得人民币30万元，期间归还本金及利息13056.50（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人吴某1实际损失286943.50元； 7.2015年1月22日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人鲍某1处借得人民币41万元，至2016年11月，归还本金及利息20305.57（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人鲍某1实际损失389694.43元； 8.2015年4月23日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.3%的月息从被害人杜某处借得人民币7万元，至2016年11月，归还本金及利息4917.50（包括用购物卡抵债），造成被害人杜某实际损失65082.50元； 9.2014年12月14日，被告人黄帆以借款人胡捷的名义，以1.05%的月息从被害人吴某2处借得人民币3万元；2015年3月19日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人吴某2处借得人民币3万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向吴某2借款共计6万元，至2016年11月，归还本金及利息11031.68元，造成被害人吴某2实际损失48968.32元； 10.2014年9月16日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.35%的月息从被害人周某处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息5734.15元，造成被害人周某实际损失44265.85元； 11.2015年5月12日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.1%的月息从被害人程某2处借得人民币9万元，至2016年11月，归还本金及利息6163.50元，造成被害人程某2实际损失83836.50元； 12.2015年3月2日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人杨某2处借得人民币3万元；2015年2月10日，被告人黄帆以借款人吴斌的名义，以1.05%的月息从被害人杨某2处借得人民币15万元。 被告人黄帆以他人名义向杨某2借款共计18万元，归还本金及利息9938.74元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人杨某2实际损失170061.26元； 13.2015年4月1日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.6%的月息从被害人谢某处借得人民币13万元；2015年5月27日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人谢某处借得人民币33万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向谢某借款共计46万元，归还本金及利息29634.96元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人谢某实际损失430365.04元； 14.2015年3月29日，被告人黄帆以借款人程小友的名义，以1.1%的月息从被害人吴某3处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息1905元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人吴某3实际损失28095元； 15.2014年12月18日，被告人黄帆以借款人程小友的名义，以1.1%的月息从被害人朱某处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息4150.06元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人朱某实际损失25849.94元； 16.2015年5月4日，被告人黄帆以借款人檀长青的名义，以1.05%的月息从被害人王某2处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息1615.14元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人王某2实际损失28384.86元； 17.2015年3月12日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人吴某4处借得人民币5万元；2015年3月23日，黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人吴某4处借得人民币2万元。 被告人黄帆以他人名义向吴某4借款共计7万元，归还本金及利息3657.84元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人吴某4实际损失66342.16元； 18.2015年3月19日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人丁某1处借得人民币4万元，至2016年11月，归还本金1374.32元（包括用酒抵债一次），造成被害人丁某1实际损失38625.68元； 19.2015年5月9日，被告人黄帆以借款人潘满淼的名义，以1.0%的月息从被害人徐某3处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息4434.99元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人徐某3实际损失45565.01元； 20.2015年2月11日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人顾某处借得人民币18万元；2015年2月14日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人顾某处借得人民币2万元；2015年3月31日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人顾某处借得人民币10万元；2015年4月25日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.05%的月息从被害人顾某处借得人民币7万元；2015年4月29日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.05%的月息从被害人顾某处借得人民币3万元。 被告人黄帆以他人名义向顾某借款共计40万元，归还本金及利息19167.17元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人顾某实际损失380832.83元； 21.2015年4月7日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人饶某处借得人民币3万元；至2016年11月，归还本金及利息2040.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人饶某实际损失27959.61元； 22.2015年1月8日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人姚某1处借得人民币11万元；2015年4月26日，被告人黄帆以借款人吕建明的名义，以1.3%的月息从被害人姚某1处借得人民币3万元。 被告人黄帆以他人名义向姚某1借款共计14万元，至2016年11月，归还本金及利息8509.83元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人姚某1实际损失131490.17元； 23.2015年3月5日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人袁某1和处借得人民币9万元，至2016年11月，归还本金及利息3642.74元，造成被害人袁某1和实际损失86357.26元； 24.2015年1月20日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人钱某1处借得人民币16万元，至2016年11月，归还本金及利息11162.81元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人钱某1实际损失148837.19元； 25.2015年3月24日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人张某3处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息1268.39元（包括用酒抵债），造成被害人张某3实际损失28731.61元； 26.2015年3月26日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人潘某1处借得人民币3万元；2015年4月8日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人潘某1处借得人民币3万元。 被告人黄帆以他人名义向潘某1借款共计6万元，至2016年11月，归还本金及利息2683.68元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人潘某1实际损失57316.32元； 27.2015年3月6日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人丁某2处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息7014.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人丁某2实际损失22985.61元； 28.2015年3月12日，被告人黄帆以借款人曹祝胜的名义，以1.1%的月息从被害人鲍某2处借得人民币10万元；2015年3月19日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人鲍某2处借得人民币6万元；2015年6月3日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人鲍某2处借得人民币8万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向鲍某2借款共计24万元，至2016年11月，归还本金及利息69099.62无（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人鲍某2实际损失170900.38元； 29.2015年5月6日，被告人黄帆以借款人檀长青的名义，以1.05%的月息从被害人韩某处借得人民币3万元；2015年3月19日，被告人黄帆以自己的名义，以1.05%的月息从被害人韩某处借得人民币6万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向韩某借款共计9万元，至2016年11月，归还本金及利息7702.62元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人韩某实际损失82297.38元； 30.2015年4月23日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.05%的月息从被害人潘某2处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息84元，造成被害人潘某2实际损失29916元； 31.2015年4月1日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人白某处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息1966.30元，造成被害人白某实际损失48033.70元； 32.2015年3月19日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人胡某1处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息6389.39（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人胡某1实际损失23610.61元； 33.2015年3月19日，被告人黄帆以自己的名义，以1.05%的月息从被害人胡某2处借得人民币4万元，至2016年11月，归还本金及利息2406.32（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人胡某2实际损失37593.68元； 34.2015年3月25日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人方某2处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息2754.65元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人方某2实际损失47245.35元； 35.2015年4月30日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.0%的月息从被害人杨某3处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息2403.39（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人杨某3实际损失27596.61元； 36.2015年1月16日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.0%的月息从被害人潘某3处借得人民币6万元；2015年5月5日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.0%的月息从被害人潘某3处借得人民币17万元；2015年5月11日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.1%的月息从被害人潘某3处借得人民币11万元。 被告人黄帆以他人名义向潘某3借款共计34万元，至2016年11月，归还本金及利息25796.20元，造成被害人潘某3实际损失314203.80元； 37.2015年3月25日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人路某处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息2844.65无（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人路某实际损失47155.35元； 38.2015年1月18日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人江某处借得人民币29万元，至2016年11月，归还本金及利息19008.91元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人江某实际损失270991.09元； 39.2015年4月13日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人王某3处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息7008.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人王某3实际损失22991.61元； 40.2015年1月23日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人鲁某处借得人民币3万元；2015年3月8日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人鲁某处借得人民币8万元；2015年3月31日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人鲁某处借得人民币3万元；2015年4月11日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人鲁某处借得人民币5万元；2015年4月21日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.3%的月息从被害人鲁某处借得人民币10万元。 被告人黄帆以他人名义向鲁某借款共计29万元，至2016年11月，归还本金及利息16351.61元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人鲁某实际损失273648.39元； 41.2015年3月31日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人李某4处借得人民币10万元；2015年4月11日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人李某4处借得人民币5万元。 被告人黄帆以他人名义向李某4借款共计15万元，至2016年11月，归还本金及利息6159.55元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人李某4实际损失143840.45元； 42.2015年3月27日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.0%的月息从被害人操宏标处借得人民币3万元；2015年4月3日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人操宏标处借得人民币5万元；2015年4月15日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人操宏标处借得人民币8万元；2015年6月5日，被告人黄帆以自己的名义，以1.1%的月息从被害人操宏标处借得人民币12万元；2015年8月15日，被告人黄帆以借款人吕建明的名义，以1.1%的月息从被害人操宏标处借得人民币5万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向操宏标借款共计33万元，至2016年11月，归还本金及利息8362.70元，造成被害人操宏标实际损失321637.30元； 43.2014年12月1日，被告人黄帆以借款人虞玉霞的名义，以1.3%的月息从被害人程某1处借得人民币21万元；2015年2月10日，被告人黄帆以借款人吴斌的名义，以1.05%的月息从被害人程某1处借得人民币21万元。 被告人黄帆以他人名义向程某1借款共计42万元，至2016年11月，归还本金及利息42172.61元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人程某1实际损失377827.39元； 44.2015年4月30日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.1%的月息从被害人李某5处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息2026.42元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人李某5实际损失47973.58元； 45.2015年4月5日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人赵某1处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息2319.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人赵某1实际损失27680.61元； 46.2014年12月23日，被告人黄帆以借款人程小友的名义，以1.1%的月息从被害人袁某2处借得人民币3万元；2015年3月29日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人袁某2处借得人民币3万元。 被告人黄帆以他人名义向袁某2借款共计6万元，至2016年11月，归还本金及利息4060.58元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人袁某2实际损失55939.42元； 47.2015年3月27日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人胡某3处借得人民币4万元，至2016年11月，归还本金及利息6650.99无（包括用酒抵债），造成被害人胡某3实际损失33349.01元； 48.2015年3月11日，被告人黄帆以借款人白徐飞的名义，以1.1%的月息从被害人张某4处借得人民币8万元；2015年5月25日，被告人黄帆以自己的名义，以1.O%的月息从被害人张某4处借得人民币5万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向张某4借款共计13万元，至2016年11月，归还本金及利息5014.76元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人张某4实际损失124985.24元； 49.2014年12月31日，被告人黄帆以借款人程小友的名义，以1.1%的月息从被害人彭某处借得人民币3万元；2015年1月8日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人彭某处借得人民币10万元；2015年3月21日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.0%的月息从被害人彭某处借得人民币12万元；2015年5月9日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.05%的月息从被害人彭某处借得人民币8万元；2015年5月19日，被告人黄帆以借款人潘满淼的名义，以1.0%的月息从被害人彭某处借得人民币5万元。 被告人黄帆以他人名义向彭某借款共计38万元，至2016年11月，归还本金及利息15838.61（包括用酒抵债），造成被害人彭某实际损失364161.39元； 50.2015年1月24日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人光煜处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息4328.58元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人光煜实际损失45671.42元； 51.2015年3月27日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.0%的月息从被害人张某2处借得人民币15万元；2015年4月9日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人张某2处借得人民币5万元。 被告人黄帆以他人名义向张某2借款共计20万元，至2016年11月，归还本金及利息7080.20元（包括用酒抵债），造成被害人张某2实际损失192919.80元； 52.2015年1月21日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人张某5处借得人民币6万元；2015年1月21日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人张某5处借得人民币5万元。 被告人黄帆以他人名义向张某5借款共计11万元，至2016年11月，归还本金及利息8137.16元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人张某5实际损失101862.84元； 53.2014年11月3日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.3%的月息从被害人雷某处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息7301.67元，造成被害人雷某实际损失42698.33元； 54.2014年11月10日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.3%的月息从被害人杨某4处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息6955元，造成被害人杨某4实际损失43045元； 55.2015年5月4日，被告人黄帆以借款人檀长青的名义，以1.05%的月息从被害人夏某3处借得人民币5万元；2015年5月4日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.1%的月息从被害人夏某3处借得人民币8万元；2015年5月5日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.05%的月息从被害人夏某3处借得人民币5万元。 被告人黄帆以他人名义向夏某3借款共计18万元，至2016年11月，归还本金及利息3826.59元，造成被害人夏某3实际损失176173.41元； 56.2015年4月5日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.0%的月息从被害人殷某3处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息2480.98元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人殷某3实际损失47519.02元； 57.2015年4月13日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人赵某2处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息2134.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人赵某2实际损失27865.61元； 58.2015年4月13日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人王某4处借得人民币18万，至2016年11月，归还本金及利息11424.34元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人王某4卖际损失168575.66元； 59.2015年1月4日，被告人黄帆以借款人程小友的名义，以1.1%的月息从被害人陈某2处借得人民币5万元；2015年4月18日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人陈某2处借得人民币3万元。 被告人黄帆以他人名义向陈某2借款共计8万元，至2016年11月，归还本金及利息4322.94元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人陈某2实际损失75677.06元； 60.2015年4月12日，被告人黄帆以借款人江斌的名义，以1.05%的月息从被害人程某3处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息1770.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人程某3实际损失28229.61元； 61.2015年4月24日，被告人黄帆以借款人吕建明的名义，以1.05%的月息从被害人高某处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息737元，造成被害人高某实际损失29263元； 62.2015年5月22日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.2%的月息从被害人徐某4处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息759.65元，造成被害人徐某4实际损失49240.35元； 63.2015年2月14日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人后某处借得人民币2万元，至2016年11月，归还本金及利息1136.20元（包括用酒抵债），造成被害人后某实际损失18863.80元； 64.2014年11月28日，被告人黄帆以借款人虞玉霞的名义，以1.3%的月息从被害人夏某1处借得人民币10万元；2015年1月22日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.05%的月息从被害人夏某1处借得人民币8万元；2015年4月11日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人夏某1处借得人民币9万元。 被告人黄帆以他人名义向夏某1借款共计27万元，至2016年11月，归还本金及利息16568.88元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人夏某1实际损失253431.12元； 65.2015年3月23日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.0%的月息从被害人余某处借得人民币20万元，至2016年11月，归还本金及利息52916.53元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人余某实际损失147083.47元； 66.2015年7月1日，被告人黄帆以自己的名义，以1.0%的月息从被害人程某4处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息1301.65元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人程某4实际损失48698.35元； 67.2015年1月19日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.05%的月息从被害人宗某处借得人民币10万元；2015年1月19日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.05%的月息从被害人宗某处借得人民币5万元。 被告人黄帆以他人名义向宗某借款共计15万元，至2016年11月，归还本金及利息7255.69元（包括用酒抵债），造成被害人宗某实际损失142744.31元； 68.2015年4月9日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.0%的月息从被害人方某1处借得人民币21万元，至2016年11月，归还本金及利息8045.13元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人方某1实际损失201954.87元； 69.2014年9月16日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.35%的月息从被害人李某3处借得人民币10万元，至2016年11月，归还本金及利息12323.90元（包括用酒抵债），造成被害人李某3实际损失87676.10元； 70.2014年9月16日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.45%的月息从被害人产海云处借得人民币20万元，至2016年11月，归还本金及利息24843.20元（包括用酒抵债），造成被害人产海云实际损失175156.80元； 71.2014年8月10日，被告人黄帆以借款人檀长青的名义，以1.0%的月息从被害人陈某1处借得人民币10万元，至2016年11月，归还本金及利息64385.90元（包括用酒抵债），造成被害人陈某1实际损失35614.10元； 72.2015年1月9日，被告人黄帆以借款人吕建明的名义，以1.1%的月息从被害人姚某2处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息902元，造成被害人姚某2实际损失29098元； 73.2014年12月24日，被告人黄帆以借款人程小友的名义，以1.1%的月息从被害人王某1处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息3492.39元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人王某1实际损失26507.61元； 74.2015年5月4日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.1%的月息从被害人徐某2处借得人民币5万元，至2016年11月，归还本金及利息811.75元，造成被害人徐某2实际损失49188.25元； 75.2015年5月10日，被告人黄帆以借款人檀长青的名义，以1.05%的月息从被害人钱某2处借得人民币10万元，至2016年11月，归还本金及利息3844.40元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人钱某2实际损失96155.60元； 76.2015年1月17日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人裴某1处借得人民币12万元；2015年1月29日，被告人黄帆以借款人程兵的名义，以1.1%的月息从被害人裴某1处借得人民币2万元；2015年3月26日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人裴某1处借得人民币15万元；2015年2月7日，被告人黄帆以借款人吴斌的名义，以1.05%的月息从被害人裴某1处借得人民币5万元；2015年5月10日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.3%的月息从被害人裴某1处借得人民币7万元。 被告人黄帆以他人名义向裴某1借款共计41万元，至2016年11月，归还本金及利息23798.18元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人裴某1实际损失386201.82元； 77.2015年3月19日，被告人黄帆以自己的名义，以1.05%的月息从被害人裴某2处借得人民币6万元；2015年3月23日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.1%的月息从被害人裴某2处借得人民币14万元；2015年6月7日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.1%的月息从被害人裴某2处借得人民币10万元。 被告人黄帆以自己或他人名义向裴某2借款共计30万元，至2016年11月，归还本金及利息10007.50元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人裴某2实际损失289992.50元； 78.2015年5月10日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.1%的月息从被害人樊和气处借得人民币10万元，至2016年11月，归还本金及利息2504.90元（包括用酒、购物卡抵债），造成被害人樊和气实际损失97495.10元； 79.2015年3月26日，被告人黄帆以借款人徐春林的名义，以1.05%的月息从被害人张某6处借得人民币5万元；2015年5月11日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.2%的月息从被害人张某6处借得人民币4万元；2015年5月19日，被告人黄帆以借款人王青的名义，以1.2%的月息从被害人张某6处借得人民币3万元。 被告人黄帆以他人名义向张某6借款共计12万元，至2016年11月，归还本金及利息2669元，造成被害人张某6实际损失117331元； 80.2015年4月21日，被告人黄帆以借款人张某7的名义，以1.05%的月息从胡义凤处借得人民币3万元，至2016年11月，归还本金及利息2212.50元，造成被害人胡义凤实际损失27787.50元。 上述事实有公诉机关当庭提供，经过庭审举证、质证，查证属实，并由本院确认的下列证据予以证实： 1.受案登记表、立案决定书，证明本案由被害人报案，侦查机关于2017年12月28日立案侦查； 2.安庆市公安局关于将服刑人员黄帆押回重审的请示及函、刑事判决书，证明被告人黄帆涉嫌本罪系漏罪。其因非法吸收公众存款罪于2017年7月28日被迎江区人民法院判刑，目前正在服刑期； 3.被害人的陈述及其提供的报警情况登记表、转款凭证、转款通知书、借条、担保函委托书、委托协议担保借款合同、综合收条、现金收条、用酒抵债材料2份、银行还款流水，证明2014年2月至2015年5月，社会不特定群众共计80名被害人受到“家和公司”通过推介会、发传单等方式以委托理财方式，承诺高于银行利息给予回报的宣传，陆续将资金共计1058万元投入“家和公司”，截止2015年5月黄帆资金链断裂无法偿还被害人投资款，在案发后黄帆通过现金、用酒、购物卡抵债方式陆续归还被害人小额本金。但仍然造成被害人实际损失9614644.83元； 4.“家和公司”业务员张冰、陈强、朱雅萍的证言，证明“家和公司”的经营状况，于2015年6月份左右公司已无法运转，借到的钱表面上是打到借款人的账户，实际上是由“家和公司”支配，也就是由黄帆支配。按照黄帆的要求操作。2015年2、3月份左右，为支付到期的投资户的本息，以公司员工张冰、吴斌名义借款； 5.借款人吴斌、程兵、程小友、王青、胡捷、白徐飞、江斌、张斌、吕建明、徐春林、汪斌、朱明生、朱雅平、陈强的证言，证明部分出借人受黄帆委托帮忙，签订借款合同、提供个人银行账户，供黄帆吸收资金，个人并未使用借款；部分出借人为获得黄帆借款，签订远远超过个人借款额的借款合同，并提供个人银行账户供黄帆吸收资金，超额的借款其未使用，被黄帆使用； 6.被告人供述和辩解（5份），证明起诉书所指控的犯罪事实，其供述与证人证言相印证； 7.安庆昌德会计师事务所审计报告，证明安徽家和非融资担保有限公司的基本情况、安徽家和非融资担保有限公司业务经营情况。该公司不得从事吸收存款、集资收款等业务。 本院认为：被告人黄帆伙同他人以向杭州中电、贵州国电销售电缆的名义，以出货后一个月内返本金并许以高额利某，与27名被害人签订合作协议，收取集资款共计294.49万元，上述款项并未用于实际经营，而是通过取现、用于偿还前期借款及投资款的形式，被黄帆非法占有，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪且系共同犯罪，公诉机关指控的罪名成立。 被告人黄帆提出，其主观上是想通过投资获取利某以偿还债务，不具有非法占有集资款的故意。经查，黄帆虽然当初具有以投资获利偿还债务的动机，但以向杭州中电和贵州国电供货的名义收取的投资款，并未用于实际经营，而是用于取现和偿还前期借款及利息。项某用于收取集资款的个人账户是因黄帆委托而设立，黄帆就此向项某出具委托书，认可项某处理的事务，并承担由项某处理事务产生的法律责任。同时在上述账户资金进行分配和转账时，由“家和公司”留守人员尹某听从黄帆指示制作分配表，由“家和公司”另一名留守人员胡某4持项某账户U盾和密码进行转账操作，故上述账户实由黄帆、项某共同控制和支配。故在上述账户资金并未用于实际经营，而是提现及偿还借款的情形下，黄帆与项某构成共同非法占有。被告人黄帆在共同犯罪中起主要作用，系主犯。 黄帆以张某7向投资户出具借条及张某7向其出具对账单等为由，认为案涉资金已交于张某7，经查，张某7证实上述资金交付并未实际发生，系为配合黄帆而为，且无论是空白借条还是对账单等，均与审计报告认定的项某账户资金流向明显不符，故应当认定上述证据显然不具有真实性。故对黄帆此项辩护意见不予采信。 被告人黄帆违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门依法批准，向社会不特定的对象非法吸收资金共计1058万元，给被害人造成直接经济损失9614644.83元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人黄帆在庭审中对本罪自愿认罪，可酌情从轻处罚。 案涉犯罪，是在（2017）皖0802刑初110号判决书宣告被告人黄帆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元后，刑罚执行完毕前发现的漏罪，故应当依照《中华人民共和国刑法》第七十条之规定进行并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄帆犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。与原犯非法吸收公众存款罪被判处的有期徒刑四年六个月并处罚金人民币十五万元并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币二十七万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月22日起至2033年1月21日止）。 二、责令被告人黄帆退赔违法所得人民币12559544.83元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  胡毅杰 人民陪审员  陈贞秀 人民陪审员  赵启明 二〇一九年一月二十九日 书 记 员  程 欢 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第二十六条第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。