西安市未央区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）陕0112刑初261号 公诉机关西安市未央区人民检察院。 被告人刘某某，男，1982年2月6日出生，汉族，初中文化，无业。2017年9月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月27日被逮捕。现羁押于西安市阎良区看守所。 辩护人向波，陕西赢弘律师事务所律师。 辩护人阮超，陕西赢弘律师事务所律师。 西安市未央区人民检察院以西未检刑诉[2017]1336号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市未央区人民检察院指派检察员张守武出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人向波到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年6月，被告人刘某某与刘纪伟、李雨泽（均另案处理）预谋成立公司非法吸收群众资金并转贷牟利。同月16日，三被告人合伙成立陕西明天投资管理有限公司，被告人刘某某以自己妻子刘艳红的名字入股，办公地点设在本市未央区凤城二路与文景路十字赛高电子城海璟国际B2座11楼。该公司成立后，被告人刘某某化名“刘景文”担任运营总监，对公司进行管理。该公司在未经相关部门批准的情况下，雇佣业务员，通过散发传单的手段，以15%-24%的高息为诱饵，面向社会吸收资金，再以20%-50%不等的利息将吸收的资金借给他人。经审计，2014年6月至案发，陕西明天资产管理有限公司非法吸收公众存款息抵本后未归还的报案人合计21人，合计本金3099450元。2017年9月21日，被告人刘某某被公安机关抓获。 为证实指控，公诉机关出具了相关证据，据此认为被告人刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人刘某某辩称，陕西明天投资管理有限公司未向社会群众进行宣传，未在社会上发展客户。 辩护人辩称，被告人刘某某及陕西明天投资管理有限公司的其他股东、员工均未向社会公开宣传，借钱对象也不是不特定的社会群众，且公诉机关指控的犯罪金额证据不足，故刘某某不构成犯罪。其另外提出，被告人刘某某若构成犯罪，则系从犯、犯罪中止，且能如实供述自己罪行，故可从轻处罚。 经审理查明，2014年6月16日，被告人刘某某与刘纪伟、李雨泽（均在逃）共同成立了陕西明天资产管理有限公司（以下简称“明天公司”），该公司唯一业务为吸收社会群众资金并转贷牟利，公司办公地点设在本市未央区凤城二路与文景路十字赛高电子城海璟国际B2座11楼，刘某某以其妻刘艳红的名义入股，并化名“刘景文”担任公司运营总监，对公司进行管理。明天公司在未经有关部门批准的情况下，雇佣业务员，通过散发传单、召开客户见面会等方式进行宣传，以15%-24%高息为诱饵向社会群众吸收资金。后因资金链断裂无法归还本息，投资群众遂报案。经审计，截止2016年12月20日，共有21名投资群众报案，公司未归还报案人本金合计321.2万元，往息抵本后未归还报案人本金合计3099450元。2017年9月21日，刘某某被公安机关抓获。 上述事实，有以下经过质证的主要证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表证明：2015年12月29日，西安市公安局经济技术开发区分局经济犯罪侦查大队接康文学报案称，明天公司自2014年至2015年期间，未经金融管理部门许可，利用高息向社会不特定人员非法集资，受害群众20余人，涉案金额500万元。 2、抓获经过证明：2017年9月21日14时30分，西安市公安局地铁分局北大街站派出所民警接线报称在本市龙首村招商银行内发现嫌疑人刘某某，遂立即前往该行与银行工作人员取得联系，在工作人员配合下将刘某某抓获。 3、时义芳报案材料证明：其于2015年开始，经明天公司总经理刘景文的介绍向该公司投资。 4、葛艳霞报案材料证明：她自2015年开始，经明天公司刘某某介绍向该公司投资。 5、司素文、刘冬梅、张海毅、韩亚芳、邓娜、刘敏、刘世民、陆改革、刘永平、高彩云、康文学、曹自爱、张余安报案材料证明：他们于2015年开始在业务员的介绍下向明天公司投资。 6、公司登记信息证明：明天公司成立于2014年6月16日，住所为西安市经济技术开发区凤城二路海荣翡翠国际城第2幢2单元11层21111号房，公司法定代表人为刘纪伟，股东为刘纪伟、李雨泽、刘艳红。 （二）证人证言 1、刘艳红证言证明：2014年上半年，她爱人刘某某被朋友刘继伟邀请去明天公司担任经理。她是这家公司的股东，股东身份是刘某某用她的名字登记的，她自己之前完全不知情，她也没有参与公司经营。尾号为8273的工商银行卡、尾号为1606的招商银行卡、尾号为6031的平安银行卡都是她本人申办的，但一直是刘某某在用。 2、曹自爱证言证明：2014年她经明天公司业务员王建霞的介绍，向该公司分三次投资共计6万元，到2015年6月份，公司一直未兑付本金，公司实际负责人“刘纪伟”以资金紧张为由推脱。6月中旬她发现公司已经人去楼空。 3、康文学证言证明：2015年3月份他经明天公司业务员王建霞的介绍，向该公司陆续投资60余元，公司承诺年息24%。到2015年6月份公司一直未兑付本金，公司实际负责人“刘纪伟”以资金紧张为由推脱。6月中旬他发现公司已经人去楼空，遂报案。刘景文真名为刘某某，在公司负责管理运营及人员，其还因投资的事情专门接待过他们，说明天公司是一家担保公司，有营业执照，公司项目不错且收益很高，年收益达24%。刘某某及王建霞还讲过，公司的唯一业务就是吸收资金放贷给其他人。刘某某在公司接待他们的时候都用刘景文这个名字。 4、张余安证言证明：2015年2月份他经明天公司业务员王建霞的介绍，向该公司陆续投资50万元，公司承诺月息2%。到2015年6月份公司一直未兑付本金，公司实际负责人“刘纪伟”以资金紧张为由推脱。6月中旬他发现公司已经人去楼空。刘某某是公司执行总监。 5、刘世纪证言证明：2015年2月份他经明天公司业务员王建霞的介绍，向该公司陆续投资60万元，公司承诺月息2%。到2015年6月份公司一直未兑付本金，公司实际负责人“刘纪伟”以资金紧张为由推脱。6月中旬他发现公司已经人去楼空。刘某某是公司执行总监，常用名为刘景文。刘某某和王建霞等人给他讲过，公司唯一业务就是吸收资金再放贷给别人。公司发展方式主要是上街发宣传资料、发放印有公司名称的纪念品、业务员上门发展客户等，另外还给客户开见面会，加强对公司的宣传。他参加过公司2015年5月份的一次大型见面会，主持人是刘某某，其在会上代表明天公司讲话，宣传公司业务发展趋势，并提出参加见面会的人员不仅享受高息，还可以领取汽车等奖励，刘某某还在会上讲公司会还给客户房子、汽车等抵押物，不会有欠钱不还的情况发生。 6、刘永平证言证明：2015年3月份他经明天公司业务员王建霞的介绍，向该公司陆续投资10万元，公司承诺月息2%。刘景文是公司总经理，负责管理公司全部业务及人员，其真名为刘某某。刘某某曾因投资的事情专门接待过他，给他讲明天公司有营业执照等经营手续，而且有抵押物，公司项目不错、收益高，还说公司唯一业务就是吸收资金后放贷给其他人。公司发展方式主要是上街发宣传资料、发放印有公司名称的纪念品、业务员上门发展客户等，另外还给客户开见面会，加强对公司的宣传。他参加过公司2015年5月份的一次大型见面会，主持人是刘某某，其在会上代表明天公司讲话，宣传公司业务发展趋势，并提出参加见面会的人员不仅享受高息，还可以领取汽车等抵押物，当时现场确实有十几辆汽车，他当场投资10万元后就领到了汽车，但是过了几天明天公司业务员找到他说车辆要审验，便用一份购房合同作抵押更换了车辆。后来经核实，该购房合同上的房产已经有人入住，而且房产上还有经济纠纷。刘某某在公司接待他们的时候都用刘景文这个名字。 7、王勤证言证明：她于2010年初购买了凤城二路海璟国际小区B2号楼11层07至11号办公用房。2014年5月份刘纪伟租用了他的房子，至2015年3月份刘纪伟表示资金不足不再续约，提出退房。 （三）被告人供述和辩解 被告人刘某某供述：2014年6月份，刘纪伟和李传斌找到他说一起开个公司放款，他表示同意。后刘纪伟、李传斌在凤城二路租了房子，公司名字叫陕西明天资产管理有限公司，刘纪伟安排其本人为董事长、李传斌为总经理，让他当运营总监，主要负责公司人员打卡签到和物品采购，同时他也管理公司的正常业务。公司主要项目就是向社会融资，宣传年息为15%至24%，之后将融资的资金借给其他人，并收取20%至50%的年息。公司刚营业的时候，上街发传单、彩页，后来刘纪伟找来王世猛、王建霞等人，由这些人拉来了很多客户。当时刘纪伟口头答应将所得利润的30%分给他，但是他在公司上班3个多月，仅领取了1.5万元工资。2015年初，公司资金链断裂无法正常经营，他就离开公司了。 （四）鉴定报告 《司法会计鉴定报告书》证明：2014年9月至2015年5月期间，明天公司涉嫌非法吸收公众存款资金总流入321.4万元，全部为吸收存款金额。资金总流出114550元，其中归还投资人本金2000元，支付投资人存款利息112550元。截止2016年12月20日，报案人数为21人，未归还报案人本金合计321.2万元，往息抵本后未归还报案人本金合计3099450元。 （五）辨认笔录 辨认笔录证明：经张余安、康文学、刘永平辨认，刘某某就是明天公司负责人刘景文（刘总）。 以上证据能够相互印证，足以作为认定本案事实的证据。 本院认为，被告人刘某某违反国家金融管理法规，在不具备从事融资业务资质的情况下，以投资理财为名，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家正常金融秩序，其行为已构成《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定的非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实成立，依法应予以惩处。关于被告人刘某某及其辩护人辩称明天公司未向社会不特定群众进行宣传、吸收资金的辩护意见与庭审查明的事实及证据不符，故不予采纳。关于辩护人辩称被告人刘某某系从犯的辩护意见，经查，刘某某在明天公司中从事管理职务，且积极向社会群众宣传公司非法集资业务介绍客户投资，不应认定为从犯，辩护人的该项辩护意见不予采纳；关于其提出被告人刘某某属犯罪中止的辩护意见，因无证据证实刘某某主动离职且有效防止明天公司继续非法集资的行为，故该辩护意见不予采纳。但因被告人刘某某对吸收的资金不具有控制权及支配权，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条之规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月21日起至2020年9月20日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人刘某某违法所得继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张 伊 人民陪审员  张文旗 人民陪审员  李温泉 二〇一九年元月三日 书 记 员  卜思怡