山东省荣成市人民法院刑 事 判 决 书（2018）鲁1082刑初386号公诉机关山东省荣成市人民检察院。被告人慕熙丞，男，1976年1月23日出生于山东省荣成市，汉族，大学专科文化，原系上海仁立网络科技有限公司荣成第一分公司负责人，住荣成市，户籍所在地荣成市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月11日被荣成市公安局刑事拘留，2016年1月16日被逮捕，同年2月1日被取保候审，2017年1月5日被荣成市人民检察院取保候审，2018年9月12日被本院决定取保候审。荣成市人民检察院以荣检公刑诉[2018]387号起诉书指控被告人慕熙丞犯非法吸收公众存款罪于2018年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荣成市人民检察院指派检察员樊长征出庭支持公诉，被告人慕熙丞到庭参加诉讼。本案经依法延长审限。现已审理终结。荣成市人民检察院指控，上海仁立网络科技有限公司荣成第一分公司于2015年8月成立，由被告人慕熙丞担任负责人，该公司在未取得从事金融业务活动许可的情况下，通过传单等途径，采用公开宣传等方式，以转让融资租赁项目债权支付高额利息为名，面向社会公众销售“e租宝”网络金融产品，并承诺到期还本付息，诱使民众在“e租宝”平台累计投资总金额人民币4630万余元。钱款通过网银转账及刷POS机方式转到安徽钰诚融资租赁有限公司账户。对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言、书证及电子数据等证据，认为被告人慕熙丞非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人慕熙丞对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但辩称，其只是按总公司的指令做事，主观上没有犯罪的故意，系从犯，公诉机关指控的数额过高。对其辩解提供了相关书证证实，并对非法吸收存款之数额申请审计。经审理查明，上海仁立网络科技有限公司（下称上海仁立公司）由安徽金钰投资管理有限公司与顾继红投资设立。上海仁立网络科技有限公司荣成第一分公司（下称荣成公司）系由上海仁立公司于2015年8月5日申请，于同年8月8日经山东省荣成市市场监督管理局核准成立，由被告人慕熙丞担任负责人，经营范围“从事网络科技、信息科技、软件领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务，会展服务，企业营销策划，酒店管理，汽车租赁服务（不含操作人员）；利用自有媒体发布各类广告，市场营销策划，电子商务（不得从事增值电信、金融业务），网络工程，系统集成，销售软件及辅助设备、电子产品、通信器材。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”。荣成公司成立后即根据上海仁立公司的指令和提供的宣传材料，通过向社会公众发放宣传材料等途径，以转让融资租赁项目债权、支付高额利息为名，面向社会公众销售“e租宝”网络金融产品，并承诺到期还本付息，诱使572人在“e租宝”平台进行了充值。经审计，572人累计充值1777次，共计人民币（以下币种均为人民币）4008.69万余元。钱款由投资人通过网银直接转账或在荣成公司刷POS机转到荣成公司的上级公司。另查明，案发后公安机关扣押被告人慕熙丞人民币5000元，并将扣押的电脑拍卖变现人民币28000元。上述事实，有当庭出示并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。一、被告人供述慕熙丞供述，其于2009年起从事保险工作。大约2015年6月，孙某以上海仁立公司的名义在荣成推广“e租宝”的产品。2015年8月8日，成立荣成公司后，其全部接手孙某负责的业务，开始开展“e租宝”理财业务。总部在网站上、电视等媒体上进行宣传，荣成公司通过开展大型产品说明会、散发公司宣传彩页等方式宣传，客户有投资意向的，就带着银行卡到公司刷POS机或自行下载APP或PC端，自己注册，绑定银行卡，自行操作，购买“e租宝”产品。购买产品的款项直接到了总部。其和家属也购买了部分“e租宝”产品。二、证人证言1、证人孙某证实，她是荣成公司下属一个营业部的经理。2015年5月，她负责与另外十几个人在荣成推销“e租宝”产品。2015年8月，成立荣成公司慕熙丞担任负责人后，她们被并入荣成公司继续推广营销“e租宝”产品。推广的方式主要有讲师宣讲、业务员介绍等。客户在她所在的营业部投资金额不到2000万元。2、证人林某1证实，其于2015年8月入职荣成公司，担任市场部二分部经理。公司统一组织活动，或者到村里、或者广场进行散发传单，或者对某活动进行冠名赞助开展活动来发展客户。他的客户都是通过下载“e租宝”APP，然后绑定银行卡，在APP上直接进行转款。3、证人林某2证实，慕熙丞邀请他加入荣成公司后担任第二营业部经理。他主要负责督导管理团队的业务开展，鼓励多做业务。荣成公司根据总部相关资料对客户讲公司的实力等。如果客户到公司，公司安排专人进行讲解，发放资料和播放相关影像。4、证人宋某证实，他在荣成公司担任培训专员，具体业务是重点负责给公司的团队经理、业务人员和新员工培训“e租宝”产品专业知识、销售技巧、团队管理、会议主持。公司的业务是单纯销售“e租宝”六款产品，分别是“e租稳盈”、“e租财富”、“e租富享”、“e租富盈”、“e租年丰”、“e租年享”。5、证人丛某、慕某、周某、隋某等人证实，荣成公司的运营及销售“e租宝”产品的情况。6、证人许某证实，其在一个微信群中看到慕熙丞发的“e租宝”广告后去了荣成公司，前台工作人员给她下载了“e租宝”APP，第二天她在荣成公司见到了慕熙丞，通过慕熙丞的介绍，他先后购买了19万元“e租宝”产品。7、证人刘某证实，其在北京通过电视和网络看到过“e租宝”广告。他回到荣成后看到荣成公司的人在发“e租宝”宣传册，就到荣成公司实地考察，慕熙丞给他介绍了产品并给他下载了“e租宝”软件，他购买了76万元的“e租宝”产品，钱是通过荣成公司的POS机直接转走的。8、证人邹某、王某1、张某1、张某2等人均证实，其通过荣成公司的业务人员的介绍了解“e租宝”理财产品，及通过荣成公司的人员下载APP后，进行购买“e租宝”产品的过程。9、证人王某2、曲某、鞠某30余人均证实其本人被吸收资金的的过程及金额。10、证人马某证实，慕熙丞原来在泛华保险有限公司工作，后来辞职自己经营荣成齐鲁保险有限公司，2015年7月从孙某手中接管经营荣成“e租宝”公司。三、书证1、企业信息、分公司登记申请书等证实，荣成公司设立情况及经营范围。2、融资租赁债权转让合同及银行交易明细等证实，投资人购买“e租宝”产品的种类及金额情况。3、扣押决定书、随案移送清单证实扣押在案的财物情况。4、荣成公司涉嫌非法吸收公众存款案调查登记表证实，投资人购买“e租宝”产品的种类及金额情况。5、常住人口详细查询结果证实，慕熙丞出生于1976年1月23日。6、到案经过证实慕熙丞归案情况。四、物证，POS机6台，经被告人慕熙丞辨认为其作案时所用。五、电子数据光盘2张记录了荣成公司及被告人参与吸收公众资金的情况。六、鉴定意见山东永然会计师事务所有限公司山永会审字[2018]221号专项审计报告意见证实，归属荣成公司的“e租宝”产品投资人为574人，1784人次，投资总额人民币4010.26万余元。其中，慕熙丞投资3次，投资3988元，慕熙丞之妻马某投资4次，投资12000元。本院认为，被告人慕熙丞在上海仁立网络科技有限公司荣成第一分公司成立并担任负责人期间，一直从事未经有关部门依法批准，在其总公司通过媒体等途径向社会公开宣传的基础上，组织荣成公司人员采用散发公司宣传彩页等手段宣传，以转让债权方式，向社会公众吸收资金的活动，且非法吸收公众资金数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人慕熙丞的犯罪罪名成立，但指控的犯罪数额有误，应予更正，被告人慕熙丞的相关辩解成立，本院予以采纳。关于被告人慕熙丞辩称其系从犯的辩解与事实不符，本院不予采纳。被告人慕熙丞明知荣成公司没有从事吸收公众存款的业务资质，而超出经营范围，以销售“e租宝”产品的方式，向社会公众吸收资金，故被告人慕熙丞关于其只是按总公司的指令做事，主观上没有犯罪的故意的辩解意见不成立，本院不予采纳。鉴于被告人慕熙丞归案后，能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。为维护国家金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人慕熙丞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起30日内向本院缴纳。）二、扣押在案的人民币33000元，按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。三、作案工具POS机6台，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  陈忠胜人民陪审员  王德荣人民陪审员  宁桂英二〇一九年一月二十一日书 记 员  周雯雯