山东省临沂市兰山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1302刑初1929号 公诉机关临沂市兰山区人民检察院。 被告人王某某，男，1972年2月3日出生于山东省费县，汉族，初中文化，个体经营，住山东省费县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年3月14日被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 被告人张某某，男，1971年5月16日出生于山东省临沂市，汉族，初中文化，个体经营，住山东省临沂市兰山区。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月25日被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人陈杰，山东超信律师事务所律师。 被告人李某某，男，1991年6月3日出生于山东省平邑县，汉族，初中文化，无业，住山东省平邑县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月25日被刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 被告人巩某某，女，1977年3月10日出生于山东省费县，汉族，初中文化，无业，住山东省费县。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月22日被取保候审。 临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉[2018]1110号起诉书指控被告人王某某、张某某、李某某犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人巩某某犯诈骗罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员胡坡出庭支持公诉。被告人王某某、李某某、巩某某，被告人张某某及其辩护人陈杰到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沂市兰山区人民检察院指控： （一）保险诈骗罪 1、2017年6月份，被告人李某某、王某某、张某某结伙，利用李某某的身份证信息，使用王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在山东省平邑县白彦镇医疗保险办公室报销居民基本医保费用14563.13元。案发后，该笔款项已退赔被害人。 2、2017年4月份，被告人张某某利用自己的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用33136.30元。案发后，该笔款项已退赔被害人。 （二）诈骗罪 1、2017年8月份，被告人李某某、巩某某二人结伙，利用张某城的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用26631.85元。案发后，该笔款项已退赔被害人。 2、2017年7月份，被告人张某某利用付某某的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用33515.99元。案发后，该笔费用已由付某某退赔被害人。 3、2017年9月份，被告人张某某利用傅某的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用37123.77元。刘某波受张某某指使将该笔款项领出后交付张某某。 公诉机关认为，被告人王某某、李某某、张某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第三项和第二百六十六条之规定，应以保险诈骗罪、诈骗罪定罪处罚；被告人巩某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪定罪处罚。 被告人王某某、李某某、张某某、巩某某均对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，但被告人王某某、李某某、张某某辩解只构成诈骗罪。 被告人张某某的辩护人提出的辩护意见是：被告人张某某构成诈骗罪，系初犯，如实供述犯罪事实，自愿认罪，积极退赔。 经审理查明： 1、2017年6月份，被告人李某某、王某某、张某某结伙，利用李某某的身份证信息，使用王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在山东省平邑县白彦镇医疗保险办公室报销居民基本医保费用14563.13元。案发后，该笔款项已退赔被害单位。 2、2017年4月份，被告人张某某利用自己的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用33136.30元。案发后，该笔款项已退赔被害单位。 3、2017年8月份，被告人李某某、巩某某二人结伙，利用张某城的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用26631.85元。案发后，该笔款项已退赔被害单位。 4、2017年7月份，被告人张某某利用付某某的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用33515.99元。案发后，该笔款项已由付某某退赔被害单位。 5、2017年9月份，被告人张某某利用傅某的身份证信息，使用被告人王某某提供的虚假的省外医院住院信息和医疗费用单据，在临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室报销居民基本医保和大病补偿费用37123.77元。刘某波受张某某指使将该笔款项领出后交付张某某。 上述事实，被告人王某某、李某某、张某某、巩某某在开庭审理过程中均无异议，且有证人张某、付某某、崔某、傅某等人的证言，转账记录，辨认笔录，身份证复印件，居民医疗保险报销费用结算单，住院病案，诊断报告，住院收费票据，追款情况说明，退款回单，其他书证，户籍证明，抓获经过，被告人王某某、李某某、张某某、巩某某的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王某某、张某某、李某某、巩某某交叉结伙以非法占有为目的，伪造虚假医疗证明材料骗取医疗保险金，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予惩处。临沂市兰山区人民检察院指控被告人王某某、张某某、李某某、巩某某犯诈骗罪的罪名成立；指控被告人王某某、张某某、李某某犯合同诈骗罪的罪名不当，因为在本案中，被告人王某某等三被告人诈骗的对象是基本医疗保险基金，其性质属于社会保险范畴，而我国刑法中保险诈骗罪是指违反保险法规定骗取保险金的犯罪行为，该罪惩处的是利用商业保险合同诈骗保险金的犯罪行为，侵犯的客体是社会主义市场经济秩序。而基本医疗保险是一种社会保险，不是商业保险，因此，基本医疗保险金不能成为保险诈骗的对象。全国人大常委会《关于第二百六十六条的解释》规定“以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，属于刑法第二百六十六条规定的诈骗公私财物的行为。”故对指控罪名予以更正。 被告人张某某的辩护人提出的“被告人构成诈骗罪，系初犯，如实供述犯罪事实，自愿认罪”的辩护意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳。鉴于被告人王某某、张某某、李某某、巩某某归案后均坦白认罪，悔罪态度好；被告人王某某、李某某、巩某某参与犯罪的赃款已全部退赔，被告人张某某参与犯罪的赃款大部分退赔；被告人李某某、巩某某积极缴纳罚金，故对四被告人均可从轻处罚，并对被告人李某某、巩某某可适用缓刑。被告人李某某、巩某某应到所在居住社区接受矫正。在此期间，应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督和管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决如下： 一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月14日起至2021年8月13日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）； 被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月25日起至2021年5月24日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）； 被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 被告人巩某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）； 二、责令被告人张某某退赔临沂市兰山区第三人民医院医疗保险办公室37123.77元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  孟宪菊 人民陪审员  付柏国 人民陪审员  王玉鑫 二〇一九年一月三十日 书 记 员  刘 群