上海市虹口区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0109刑初1120号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人陈锋(化名陈延锋)，男，1963年3月12日出生，汉族，户籍所在地江苏省，暂住本市静安区。辩护人陈黎华，上海智众律师事务所律师。被告人居某某，女，1962年11月3日出生，汉族，户籍所在地本市静安区，暂住本市静安区。辩护人严若辰，上海市震旦律师事务所律师。被告人周某某，女，1960年12月6日出生，汉族，户籍所在地本市静安区，暂住本市杨浦区。辩护人严佳斌，上海市纵横律师事务所律师。被告人程某某(化名陈正丽)，女，1956年4月12日出生，汉族，户籍所在地本市宝山区。辩护人殷喆元，上海市千方律师事务所律师。被告人张某某，女，1961年10月4日出生，汉族，户籍所在地本市嘉定区。辩护人徐佐旗，上海市震旦律师事务所律师。被告人钱某某(化名钱玉兰)，女，1958年4月30日出生，汉族，户籍所在地本市宝山区。辩护人周海霞，上海智众律师事务所律师。上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉[2018]147号起诉书指控被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员沈某某出庭支持公诉，被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某，及由上海市虹口区法律援助中心为被告人陈锋、居某某、周某某、张某某、钱某某分别指派的辩护人，被告人程某某家属委托的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：2010年7月，同案关系人陈某、严某某等人成立上海为顾投资管理有限公司(以下简称“为顾公司”)，办公地点位于本市虹口区柳营路****，招聘陈锋为顾问，居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某为业务员，上述人员在未获得相关金融许可的情况下，许诺8%-22％不等的年化收益，公开向社会不特定公众宣传，吸引刘某1等不特定公众参与投资，变相非法吸收公众资金。案发后，经审计，被告人陈锋参与非法吸收金额人民币2111万元，被告人居某某参与非法吸收金额人民币570万元，被告人周某某参与非法吸收金额人民币879万元，被告人张某某参与非法吸收金额人民币306万元，被告人钱某某参与非法吸收金额人民币569万元，被告人程某某参与非法吸收金额人民币940万元。被告人陈锋于2017年12月30日被公安人员抓获归案。被告人居某某、程某某、张某某、钱某某于2017年12月7日被公安人员抓获归案。被告人周某某于2017年12月7日主动至公安机关投案并如实供述上述犯罪事实。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人刘某1、冯某某、桑某某、吕某某、方某某等人的证言及其提供的报案人登记表、POS机签购单、收据、延期支付本金及利息的承诺、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、担保函、付款凭证、委托扣款授权书等书证，公安机关调取的档案机读资料、营业执照、工商注册资料等书证，证人刘某2、刘某1、盛某某、李某、冯某某、桑某某、吕某某、方某某的辨认笔录，上海申威联合会计师事务所出具的《司法鉴定会计报告》，上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、南京铁路公安处南京南站派出所出具的《归案情况说明》和南京铁路公安处看守所出具的《寄押证明》，同案关系人陈某、严某某的供述，中国建设银行现金交款单、转账记录等证据。公诉机关认为，被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某与他人结伙，违反国家金融管理法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，均应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陈锋、居某某、程某某、张某某、钱某某到案后均能如实供述自己的犯罪事实，均可从轻处罚。被告人周某某犯罪后能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，对被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某分别定罪处罚。庭审中，被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某及其各自的辩护人对起诉书指控的事实及法律适用均无异议。经审理查明：2010年7月，同案关系人陈某、严某某等人成立上海为顾投资管理有限公司(以下简称“为顾公司”)，租赁本市虹口区柳营路XXX号XXX-XXX室作为办公场所，后招聘被告人陈锋任顾问，被告人居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某任业务员，自2015年3月起，上述人员在未获得相关金融许可的情况下，通过散发广告单、开座谈会、组织考察等方式对外向不特定群众宣传为顾公司设计的理财产品、投资项目，先后招揽刘某1、冯某某、桑某某、吕某某、方某某等多名投资人参与购买，与投资人签订为期1个月至12个月不等的《个人出借咨询与服务协议》，承诺还本付息，支付10.5%-23%不等的年化收益，非法吸收公众资金。案发后，经上海申威联合会计师事务所审计，被告人陈锋参与非法吸收金额人民币2,111万元，被告人居某某参与非法吸收金额人民币570万元，被告人周某某参与非法吸收金额人民币878万元，被告人张某某参与非法吸收金额人民币306万元，被告人钱某某参与非法吸收金额人民币569万元，被告人程某某参与非法吸收金额人民币940万元。被告人陈锋于2017年12月30日被公安人员抓获。被告人居某某、程某某、张某某、钱某某于2017年12月7日被公安人员抓获。被告人周某某于2017年12月7日主动至公安机关投案并如实供述上述犯罪事实。案发后及在本院审理期间被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某在家属的帮助下分别退赔非法所得人民币5,000元、人民币59,771.52元、人民币120,246.83元、人民币41,618.18元、人民币31,692元、人民币59,336.04元。以上事实，有下列证据证实：1、证人刘某1、冯某某、桑某某、吕某某、方某某等人的证言及其提供的报案人登记表、POS机签购单、收据、延期支付本金及利息的承诺、个人出借咨询与服务协议、收款确认书、担保函、付款凭证、委托扣款授权书等书证，证实为顾公司通过散发广告单、开座谈会、组织考察等方式对外向不特定群众宣传，以承诺还本付息的方式招揽不特定公众投资的事实及被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某在公司的职务情况。2、公安机关调取的档案机读资料、营业执照、工商注册资料等书证，证实为顾公司的基本情况及该公司的经营范围不包括金融融资资质事项。3、证人刘某2、刘某1、盛某某、李某、冯某某、桑某某、吕某某、方某某的辨认笔录，证实对各名被告人的辨认情况。4、上海申威联合会计师事务所出具的《司法会计鉴定报告》，证实被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某参与非法吸收公众存款的金额等事实及至案发时资金归还、未归还的数额。5、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、南京铁路公安处南京南站派出所出具的《归案情况说明》和南京铁路公安处看守所出具的《寄押证明》，证实本案的案发情况及被告人周某某系自首，被告人陈锋、居某某、程某某、张某某、钱某某均系被抓获归案的事实。6、同案关系人陈某、严某某的供述，证实为顾公司的运营模式和人员结构等事实。7、中国建设银行现金交款单、转账记录，上海市虹口区人民法院代管款收据，证实案发后及在本院审理期间被告人居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某、陈锋在家属的帮助下退缴了部分非法所得。上述证据，经当庭质证，均合法有效，能够相互印证并无矛盾，本院予以确认。本院认为，被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某犯非法吸收公众存款罪罪名均成立。本案系共同犯罪。被告人陈锋、居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，对被告人陈锋应从轻处罚；对被告人居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某应减轻处罚。被告人陈锋、居某某、程某某、张某某、钱某某到案后均能如实供述自己的犯罪事实；被告人周某某犯罪后能主动投案并如实供述犯罪事实，系自首；案发后及在本院审理期间，各名被告人又在家属的帮助下退缴部分非法所得，可分别情节从轻、酌情从轻处罚。被告人居某某、周某某、程某某、张某某、钱某某确有悔罪表现，均可适用缓刑。为维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条及第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月30日起至2021年6月29日止。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)二、被告人居某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)三、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)四、被告人程某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)五、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)六、被告人钱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起三个月内向本院缴纳。)七、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卞 飙审 判 员  杨凤英人民陪审员  王云娣二〇一九年一月九日书 记 员  马劼宜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。