文书内容苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0506刑初525号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人王伟旵，男，1977年8月24日生，汉族，初中文化，住浙江省宁海县。被告人王伟旵因涉嫌犯集资诈骗罪，于2017年9月6日被苏州市公安局吴中分局刑事拘留，2017年10月13日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2018〕495号起诉书指控被告人王伟旵、陈为忠犯集资诈骗罪，于2018年6月14日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因被告人陈为忠不到案，本院于同年8月10日裁定中止对被告人陈为忠的审理。苏州市吴中区人民检察院指派检察员莫修龙、代理检查员张谈出庭支持公诉。被告人王伟旵到庭参加诉讼。在案件审理中，经公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控：2016年11月至2017年8月期间，被告人王伟旵、陈为忠共谋，由被告人王伟旵出资整合苏州普林斯顿投资管理有限公司并为该公司实际控制人，被告人陈为忠担任该公司法定代表人，在未经有关部门依法批准的情况下，以非法占有为目的，通过虚构公司背景，印发虚假广告进行公开宣传，并以高额回报为诱饵，先后向陈某乙、周某等13人借款，合计人民币202万元，至2017年8月案发，尚有人民币196万余元不能归还。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人王伟旵以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人王伟旵起主要作用，系主犯。被告人王伟旵对公诉机关指控的事实无异议，但提出其的行为属于非法吸收公众存款罪。经审理查明：2016年11月至2017年8月期间，陈为忠因无力还债，经人介绍后结识被告人王伟旵。两人共谋，由被告人王伟旵出资设立苏州普林斯顿投资管理有限公司，陈为忠担任该公司法定代表人，并向社会不特定公众进行集资。被告人王伟旵、陈为忠约定，作为被告人王伟旵帮助陈为忠建立公司的回报，公司成立后先吸收的180万元资金全部归被告人王伟旵，待集满180万元公司在由陈为忠独立经营。被告人王伟旵安排人员租赁办公场地、办理工商登记，将自己其他投资公司的员工调至苏州普林斯顿投资管理有限公司，在未经有关部门依法批准的情况下，通过虚构公司背景，印发虚假广告进行公开宣传，并以高额回报为诱饵，先后与被害人陈某乙、周某等16人签订《个人出借咨询与服务协议》，至2017年8月案发，尚有人民币1921220.8元未归还。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1、发破案经过、归案情况说明证实：2017年8月至9月间，苏州市公安局吴中分局木渎派出所接群众报警称木渎金山路普林斯顿投资管理有限公司进行投资，涉及投资额高达二百多万元。经初查，发现陈为忠、王伟旵、向某、华某等人有重大作案嫌疑。2017年9月6日，警方在浙江宁海将网逃对象王伟旵抓获。2、书证：（1）工商登记资料证实：苏州普林斯顿投资管理有限公司设立于2012年11月6日，系自然人独资的有限责任公司，法定代表人为陈为忠；宁波红石担保有限公司、宁海县成友果木专业合作社、宁海县永坚运输有限公司的注册情况。（2）通联支付网络服务股份有限公司账户支付业务合同证实：苏州普林斯顿投资管理有限公司与上述公司签订了代收付业务合同。（3）宣某、个人出借咨询与服务协议、担保函、POS单据、收款确认书、苏州普林斯顿投资管理有限公司账户明细等证据证实：苏州普林斯顿投资管理有限公司对外宣传的投资返利、利息方案；该公司的许文海、周军、袁江华、张兰、孙龙妹、周文宝、陈某乙、周群、陆志强、邬忠球、许金良、周红、袁志伟、柴金妹、徐析根、陈德霞等16名投资人签订协议，承诺按照12-17%的年息支付利息，共收到上述人员的投资款合计人民币200余万元。企业管理咨询服务协议证实：2016年陈为忠与常州聚亿投资管理有限公司签订收费为180万元的企业管理咨询服务协议。（4）户籍证明证实：被告人王伟旵的身份情况。3、被害人许某等13人的报案陈述笔录证实：其等都是通过看宣某或亲友介绍到位于苏州市吴中区木渎镇金山路180-9号的苏州普林斯顿投资管理有限公司，业务员介绍投资可获12.5-17%不等的年息，其等与公司签订合同后，通过现金、POS机刷卡的方式支付了投资款。合同利息都是按合同写明的方式支付的。部分投资人获得了支付的利息、返利，部分投资人称未收到过利息、返利。其中，许文海投资5万元，获得利息2800元；周军投资2万元，获得利息3125元；袁江华投资6万元，获得利息3429.2元；张兰投资2万元，未获得利息；孙龙妹投资5万元，未获得利息；周文宝投资2万元，未获得利息；陈某乙投资50万元，未获得利息；周群、陆志强截止案发仍有投资33万元，总计获得利息15399元；邬忠球投资40万元，获得返利26000元；许金良投资5万元，获得返利2800元；周某、袁志伟、柴金妹截止案发仍有投资44万元，未获得利息，已到期的合同利息已付，部分本金进行了继续投资；徐析根投资6万，未获得利息；陈德霞投资2万，获得利息425元。4、证人证言笔录：（1）同案人陈为忠的供述笔录及辨认笔录证实：2016年六七月，因为其欠了很多赌债，一个叫“勇军”的放高利贷的债主建议其开投资公司。次日，“勇军”带其去宁海见了王伟旵，其告诉王伟旵自己欠了一屁股债，一分钱都没有。王伟旵说可以帮其出资包装这家公司，开业后的收益给王伟旵180万，剩下的钱都给其赚。其同意后把自己的身份证交给王伟旵去办营业执照。后来王伟旵安排华某跟其联系公司成立的事情，之后华某联系其到苏州来签字，一次是领营业执照，一次是签租房协议并办理一张民生银行卡，银行卡办好后其把卡和密码都交给了华某。2016年11月17日其到苏州，18日公司开业。公司平时经营管理都是华某负责的。办理营业执照前，王伟旵、华某让其找企业作为公司背景，其就找了宁海县成友果木专业合作社、宁海县永坚混凝土有限公司，去公司门口拍了照片发给了华某做广告，华某说营业执照是花5万元转过来的。其和这些公司没有实际关系。华某在2017年5月的时候组织过一次客户考察，华某带了几十个老年人到宁海考察公司背景，其等带着大家到几家公司看看。华某拿过很多文件到宁海找其签字，2016年12月到2017年1月间有两笔超过5万元的投资款需要取出来，华某叫其到苏州来取，第一笔十万，第二笔二十万，钱取出来后都交给华某了。后来因为其想再开一家网络理财公司，就找了一个合伙人转了40%的股份给对方。（2）证人华某的证言笔录证实：其是王伟旵的妹夫。常州聚亿投资管理公司是宁海老乡郑祥永出资，然后交给王伟旵经营的。2016年，由王伟旵出钱，其去筹备，开设了张家港天财帮投资管理有限公司，常州聚亿的老员工仲某甲负责管理。两家公司都是向社会上的老百姓吸收投资，然后做小额贷款放出去。2016年王伟旵经朋友介绍认识了陈为忠，陈为忠提出想开理财公司但是没有钱，王伟旵答应出钱帮陈为忠包装好一个公司，条件是陈为忠给王伟旵180万元。陈为忠提出在木渎开公司，其和仲某甲找好房子，让陈为忠来签了租房合同。其通过一家会计公司将苏州普林斯顿投资管理有限公司转到陈为忠名下，花费了5万元。后来公司装修、买家具、电脑等总计花了40万不到一点，等印制好广告，招好员工，公司就于11月18日开业了。合同模板、担保函都是从常州、张家港公司的模板弄来的。客户投资款是通过POS机收钱。两台是通联支付，两台是银盛支付。其中一台银盛支付是结算在王伟旵母亲胡叶根账户上。店长向某说共收了200万的客户投资款，公司账目是会计小沈做的。收到的客户投资款中有四十万在陈为忠那里，公司的日常开销由王伟旵给向某。（3）证人向某的证言笔录证实：2016年初，其至常州聚亿投资管理有限公司工作做业务员，王伟旵8月份调其到张家港天财邦投资管理有限公司，11月份调其到苏州普林斯顿投资管理有限公司工作。公司印制了宣某找人发放，客户来咨询的时候，就对客户讲，老板名下有贷款公司，投资还有车子、房子可以抵押，投资是有保证的。发放的广告单页上有利息表，注明投资起点和投资期限。宣某上还有陈为忠长期从事微小企业的短期资金借款，并列举了名下的企业。客户的投资款都是通过刷POS机支付的，王伟旵、陈为忠都说过不收现金。公司开始有两台通联公司的POS机，5月份的时候陈为忠让其收过一台P**机。客户交款后，把刷卡小票给客户，和客户签订一式两份的协议，出具担保函，之后根据宣某上的承诺返现一定金额给客户。每次财务统计好利息后其和王伟旵、陈为忠说一下。公司平时工资、费用其和王伟旵、陈为忠说一声，他们会把钱打到卡上。苏州普林斯顿投资管理有限公司的法定代表人是陈为忠，公司开张前以及之后一段时间，陈为忠一直在公司上班的。平时工作中，王伟旵和陈为忠都管理和安排其工作的。（4）证人仲某甲的证言笔录证实：2015年底2016年初其到王伟旵的常州聚亿投资管理有限公司当业务员，公司业务就是搞投资理财。这个公司是一个姓郑的宁海人帮王伟旵包装的，姓郑的给其等培训的时候说，告诉投资人，公司收的钱是去外面放贷收取利差的。2016年六七月的时候其到王伟旵开的张家港天财邦投资管理有限公司做店长。宁海人陈为忠想开公司，没钱也不懂行，王伟旵就出资帮陈为忠包装，约定陈为忠给王伟旵100多万元。公司租房、办营业执照由其和华某操作的。王伟旵还让华某购买家具、办公用品、以及招聘、培训人员、印刷广告单页。培训人员是让张家港公司的老员工向某做的，后来向某做了苏州公司的店长。之后听说陈为忠将公司转到别人名下了，但接手的人也不想弄，所以就突然关门了。（5）证人仲某乙的证言笔录证实：哥哥仲某甲在王伟旵的张家港天财邦工作，当时的职务是业务员。过了几天，公司负责人华某说要在苏州帮别人开一家公司，组建阶段还没有人，就让其和向某一起到苏州干一段时间，等公司招聘到新人运转起来再说。苏州公司营业执照上登记的代表是陈为忠，但是公司从租房子、装修、购买办公用品等，都是华某在操办，陈为忠基本没有干什么事情。其和其他业务员负责接待上门咨询的客户，根据广告单上的内容，告诉客户在公司投资、利息是多少，投资有什么保障，老板有什么实力，让客户放心投资。客户一般通过POS机刷卡支付投资款，收现金的就交给向某。到2017年6月份的时候，橡树人就开始把财务交给沈晓霞，说公司基本搞得差不多了，可以交给陈为忠了。到了七月底，华某让其和向某收拾好自己的物品回了张家港。（6）证人黄某的证言笔录证实：其从2015年5月开始担任宁波江右担保有限公司法定代表人，其不知道苏州普林斯顿投资管理有限公司，该公司出具给投资人担保函上的签名也不是其签的。（7）证人陈某甲的证言笔录证实：宁海县永坚运输有限公司、宁海县永坚混泥土有限公司的法定代表人，其没有听说苏州普林斯顿投资管理有限公司，更没有业务联系，也不认识陈为忠。（8）证人章某的证言笔录证实：其是宁海县成友果木专业合作社，其是法定代表人。其没有听说苏州普林斯顿投资管理有限公司，更没有业务联系。陈为忠是同村人，但已经十几年没有见过了。合作社是开放的，谁都可以来参观。（9）证人王某甲、王某乙的证言笔录及辨认笔录证实：2016年10月，陈为忠要租赁其位于木渎镇金山南路180-9号的房子。11月8日王某乙与陈为忠签订了合同，租期三年。之后陈为忠只支付了半年的房租。5、被告人王伟旵对上述事实也作了供述上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人王伟旵伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人王伟旵犯集资诈骗罪应予支持。被告人王伟旵提出其构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人王伟旵明知被告人陈为忠没有还本付息的能力，承诺为陈为忠开设投资公司，且约定先期收到的180万投资款归其所有，表明被告人王伟旵对投资人的投资款具有非法占有的目的，其行为构成集资诈骗罪，被告人的辩解与法不符，不予采纳。至于集资诈骗的具体金额，应以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，结合各被害人的陈述、投资合同、宣某，计算出各被害人实际获得的利息及返利。被告人王伟旵当庭对主要犯罪事实作了供述，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人王伟旵犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月6日起至2028年3月5日止；罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。）二、责令被告人王伟旵退赔未退赔的赃款给各被害人。（具体退赔金额见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴婉瑾人民陪审员  刘 迪人民陪审员  刘洪福二〇一九年一月八日书 记 员  王 翔            序  号              姓    名              投 资 金 额              已 返 金 额               被 骗 金 额                  1              许文海              50000              2800              47200                  2              周军              20000              3125              16875                  3              袁江华              60000              3429.2              56570.8                  4              张兰              20000              400              19600                  5              孙龙妹              50000              1000              49000                  6              周文宝              20000              400              19600                  7              陈奎元              500000              27000              473000                  8              周群              270000              15399              254601                  9              陆志强              60000              0              60000                  10              邬忠球              400000              26000              374000                  11              许金良              50000              2800              47200                  12              周虹              270000              12926              257074                  13              柴金妹              40000              0              40000                  14              袁志伟              130000              0              130000                  15              徐析根              60000              2700              57300                  16              陈德霞              20000              800              19200