河南省新蔡县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1729刑初863号公诉机关河南省新蔡县人民检察院。被告人耿爱心，女，1973年12月5日出生于河南省新蔡县，汉族，大学本科，无业，住新蔡县。因本案于2018年7月7日被抓获，当日被刑事拘留，2018年8月13日被逮捕。辩护人刘海舰，河南良策律师事务所律师。河南省新蔡县人民检察院以新检刑刑诉[2018]804号起诉书指控被人如耿爱心犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年1月8日公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员王华东、韩伟出庭支持公诉。被告人耿爱心及其辩护人刘海舰到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省新蔡县人民检察院指控，2011年2月28日，高某某、王某某、郝某某等人在河南省卫辉市注册成立河南省三联豆业科技有限公司，高某某任公司董事长、法定代表人，经营范围为非转基因大豆豆粕的深加工、销售。后在郑州、安阳等地设立办事处，以2%至2.5%的高息向社会吸收存款。2013年以来，被告人耿爱心伙同王苯灿（另案处理）未经有关监督管理部门同意，在新蔡县成立河南省三联豆业科技有限公司新蔡县办事处，以投入资金2分利息、半年返还本息为诱饵，多次利用同学、同事、朋友、亲戚关系非法吸收王某1、叶某等32人存款699万元，非法获利111.9万元，造成直接经济损失699万元。检察机关提供有书证、证人证言、被告人与同案犯供述与辩解、鉴定意见、视听资料等证据，认为被告人耿爱心的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，耿爱心起主要作用，系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。建议判处耿爱心三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金人民币5万元。被告人耿爱心的辩解意见是，真正吸收存款的是三联豆业有限公司，其没有吸收存款，也没有获取利益，不该受到处罚。辩护人的辩护意见是:本案是单位犯罪，耿爱心不是三联豆业的负责人，没有担任职务，也没有获利，与王苯灿相比耿爱心起辅助作用，耿新爱认罪。建议对耿爱心适用缓刑。经审理查明，2011年2月28日，高某某（另案处理）与王某某、郝某某等人在河南省卫辉市注册成立河南省三联豆业科技有限公司，高某某任公司董事长、法定代表人，经营范围为非转基因大豆豆粕的深加工、销售。2013年1月28日至4月25日，三联豆业公司法定代表人先后由高某某变更为王某某、郝某某、刘同云。变更后股东为高某某占股份的54%、马某某占8%、李某某占10%、王某某占10%、陈某某占3%、郝某某占9%、许某某占3%、宋某某占3%；2011年，三联豆业公司因建厂购买设备资金短缺，经公司董事会研究决定在郑州、安阳、新乡等地设立办事处，由公司委派办事处负责人，授权办事处以公司名义与出借人签订借款合同、出具收据，以2%至2.5%的高息向社会融资用于三联豆业公司经营，三联豆业公司按所吸收存款的12%-16%不等向办事处返还提成。2012年2月，三联豆业公司在驻马店市驿城区米兰公寓设立办事处进行融资，负责人是马某某和刘某某。同年4月，三联豆业公司调回马某某、刘某某，授权许某某为驻马店地区总代理，自2012年7月11日，许某某全权负责驻马店市场。许某某通过与王苯灿联系，于2013年在新蔡县设立三联豆业新蔡县办事处，王苯灿任负责人。2013年以来，王苯灿（已判刑）伙同被告人耿爱心在新蔡县成立河南省三联豆业科技有限公司新蔡县办事处，以投入资金2分利息、半年返还本息为诱饵，多次利用同学、同事、朋友、亲戚关系非法吸收王某1、张某1、叶某、杨某1、胡某等32人存款699万元。非法获利后王苯灿通过与高某某联系退还65875元，余6924125元未还。上述犯罪事实，有下列证据予以证明：一、物证河南省三联豆业科技有限公司宣传册、王苯灿河南三联豆业科技有限公司新蔡县办事处名片、耿爱心与被害人联系吸收存款及被害人找其追要存款本息的手机短信息照片，主要证实被告人耿爱心与王苯灿向社会公众公开宣传吸收存款的事实。二、书证1、户籍证明，记载了耿爱心的身份等基本情况。2、到案经过，记载了2018年7月7日，耿爱心在驻马店市CBD小区南门被驻马店市公安局出入警管理处民警抓获。3、新蔡县监察局关于对耿爱心所犯错误的处理建议、新蔡县教育体育局关于给予耿爱心开除公职处分的决定，记载了耿爱心因长期不上班，伙同王苯灿非法吸公众存款，于2015年6月30日被开除公职。4、河南省三联豆业营业执照、公司变更信息、工业产品生产许可证、机构信用代码、民间借贷方案文件及借款合同及收据、房屋登记簿、银行转账记录及借记卡资料查询记录、在逃人员登记信息表、证明等，记载了河南省三联豆业成立及生产经营以及未经有关部门依法批准借用合法经营的形式公开非法吸收公众存款的情况。5、许某某市场融资统计表、王苯灿、耿爱心获利情况表1-4等，主要证实三联豆业驻马店、新蔡县办事处吸收资金的事实。6、驻马店市驿城区人民法院刑事判决书、驻马店市中级人民法院刑事判决书、三门峡市湖滨区人民法院刑事判决书、本院刑事判决书，分别记载了高某某非法吸收公众存款37459万余元，被三门峡市湖滨区人民法院判处有期徒刑九年，并处罚金人民币45万元；许某某非法吸收公众存款70206701元，被驻马店市驿城区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元；宋春燕非法吸收公众存款8697600元，被驻马店市驿城区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5万元；王本灿非法吸收公众存款699万元，被本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元，驻马店市中级人民法院维持了本院判决。7、卫辉市公安局扣押、查封物品、文件清单，记载了在三联豆业非法集资案件案发后，卫辉市公安局已查封、扣押三联豆业资产的情况。三、证人证言1、证人王某1证言，2012年年底同学耿爱心说她开个公司，名称是三联豆业科技有限公司新蔡办事处，让她到蔡州食府送礼，让她想办法通过其投点钱，同时还给了王苯灿和耿爱心公司的名片。经耿爱心做工作让她向三联豆业科技有限公司投了200万元，耿爱心与王苯灿都劝她投资了。当时承诺的是1.5分或2分的利息，半年收回本息。其中2013年1月份，交给耿爱心50万元4个月以后，连本息共还53万元。随后，耿爱心打电话让继续投钱，她考虑比银行的利息高一些，也很安全，之后在2013年5月份又投入了200万元现金。她还给耿爱心介绍了王某2，马前进，王某22013年5月17日投入了50万元；马前进分三次投入了105万元。到2014年4月9日总计归还本金44250元，这44250元是还他们三人所投入的355万元的本金。2、证人杨某1证言，通过王苯灿介绍，她从2013年3月份到2013年9月份共投入14笔49万元。王苯灿说其是河南省三联豆业科技有限公司的新蔡代理，其住的地方门前挂的还有该公司办事处的牌子。钱是交给王苯灿和其妻耿爱心的。3、证人李某1证言，她与王苯灿的妻子耿爱心爱是同学，2012年王苯灿与耿爱心成立河南省三联豆业公司新蔡办事处的时候，他也到蔡州食府送礼。2013年的一天，王苯灿与耿爱心找到他劝说往河南省三联豆业公司投钱。她通过王苯灿存入河南省三联豆业科技有限公司17万元钱要不回来了。其中2013年2月18日，取了2万钱直接交给王苯灿了，到2013年8月20日到期，河南省三联豆业科技有限公司连本带息共21200元，她又添了8800元共凑够30000元经过王苯灿存入河南省三联豆业科技有限公司。这笔投资是耿爱心与王本灿一起劝她投资的。2013年3月19日又往该公司存了120000元，投入12万元的时候其中10万元是王苯灿与耿爱心一起和她到银行取的钱，2013年9月19日到期一共是134400元，又添了5600元凑够140000元存入该公司。后来王苯灿把河南省三联豆业科技有限公司给她开的收据和借款合同转给她，收据上给开的是140000元，合同上写的是连本带息152600元。4、证人麻某证言，他通过王某1认识王苯灿和耿爱心的，通过王苯灿经手总共投入了105万元的资金给三联豆业。加上王某1她们几个的250万元，总共加一起355万元本金，返还钱44250元。5、证人叶某证明王苯灿成立三联豆业公司新蔡办事处时，他也到蔡州食府送了礼，他投入的十四万元均是2013年4月耿爱心与王苯灿与耿爱心一起劝其投资的，耿爱心、王苯灿开车到其家，劝其投资，给其打电话，发信息，共同到其家拿钱。王苯灿与耿爱心的办公地点在老汽车站对面新春炸鸡楼上，挂的有办事处的牌子，每次见面王苯灿和耿爱心都不让和其他投钱的人见面，都是单独谈的。6、证人时某1证明其投入的六万元是王苯灿与耿爱心一起劝其投资的。7、证人张某2证明耿爱心与王苯灿一起劝其投入四十二万元。8、证人曾某证明投入三十四万元是王苯灿与耿爱心一起劝说投资的，2013年8月24日投资的2万元是以其母亲李芳英的名字投资的。9、证人王某2证明通过其姐认识王苯灿与耿爱心的，耿爱心与王苯灿几次劝说他往三联公司投钱，他以其女儿王露露的名字投入50万元。10、证人时某2证明了2013年6月份她通过朋友刘某把2万元投入三联豆业公司，刘某打给耿爱心的2万元的银行打款凭证后来交给她了；刘某替三联豆业公司把22400元的本金及利息给了她。11、证人胡某证明，2012年底，王苯灿与耿爱心成立三联豆业公司新蔡办事处，耿爱心电话通知，她也到蔡州食府送礼。2013年初的一天她同学耿爱心与丈夫王苯灿找她把钱存入河南省三联豆业科技有限公司，她通过王苯灿总共向三联豆业公司存入16笔，本金共计50万。12、证人梅某证明了王苯灿说其开了一个公司河南省三联豆业有限公司，2013年其分两次借给王苯灿、耿爱心20万元，从工商银行，农业银行取钱的时候耿爱心也去了。13、证人靳某证明了王苯灿与耿爱心向他介绍了向三联豆业投入资金的事，劝他投资，他共投了6万元。14、证人姜某证明了同学耿爱心与丈夫王苯灿劝她向三联豆业公司投钱，2013年4月14日她往耿爱心的银行卡上打款10000元，2013年5月3日又打了30000元。15、证人龚某证明了耿爱心、王苯灿劝她向三联豆业公司投了2万元钱。16、证人杨某2证明了耿爱心与王苯灿劝其向三联豆业公司投了4万元。17、证人梁某、张某1、徐某、牛某、唐某、李某2、王某3、龚某、刘某、赵某、王某4等人证言，也证明了在王苯灿、耿心爱设立的三联豆业新蔡县办事处投入存款的情况。四、同案犯供述1、同案犯高某某供述，河南省三联豆业有限公司是２０１１年２月２８日注册成立的，当时法人代表是他，后来法人代表变更为刘同云。2012年7月份厂子建好后开始试投产，生产大豆核酸等保健食品。2011年下半年，公司资金出现不足，公司董事会研究决定民间借贷。三联豆业是从２０１２年初开始非法吸收公众存款的。主要在新乡、驻马店、焦作、平顶山、郑州、三门峡、洛阳等地区吸收存款，总共有四个亿。这个些都用于投入厂房设备用了。驻马店大概有2.4亿，驻马店是许某某负责，负责驻马店整个市包括各个县，新蔡县是王苯灿负责。他是２０１３年认识王苯灿的，之前王苯灿是直接和许某某直接联系的。许某某在驻马店出事以后，王苯灿经常找他要账，也就是想要回新蔡县投入的资金。许某某每吸收1万元的钱，三联豆业给其１０%，用于活动经费，而实际上是远超过１０%（侦查卷七14-17页，卷宗六55-69页，卷七56-59页）。2、同案犯许某某供述，新蔡办事处是2013年初成立的，在老汽车站对面王苯灿的家，当时王苯灿说把他家当办事处。王苯灿和耿爱心是2013年初开始吸收存款的。2013年1月至3月份，王苯灿和耿爱心直接跟着邵某、刘某，把款直接存在其两个人卡上，2013年4月份到7月份王苯灿和耿爱心把所吸收的存款直接存在她的卡上。到2013年8月份王苯灿和耿爱心和卫辉市厂里直接对结了，和她没有什么关系了。王苯灿和耿爱心所吸收的存款到期的本息她都算清楚了，通过网上转给王苯灿和耿爱心或直接转给存款户了。她给王苯灿和耿爱心的返点是：王苯灿和耿爱心吸收1万元的存款，6个月的，返前3个月的利息1500元，加上工资800元。她总共返给王苯灿和耿爱心的点，依照合同或笔录上的数字计算为准。所吸收的存款都用于买土地、设备、建厂用了。3、同案犯宋春燕供述，她是河南省三联豆业科技有限公司驻马店办事处会计，主要是负责对方打款或交款后给对方开票（收据），收发借款合同。她是2012年10月份开始负责这项工作的，新蔡的存款是王苯灿和耿爱心负责，王苯灿与耿爱心2012年11月或12月份就开始干了，开始是通过刘某和邵某。2013年4月份左右，王苯灿和耿爱心就直接和许某某联系了，一直到去年8月份她到卫辉厂里见到王苯灿，王苯灿直接和厂里对结了，也就是说王苯灿以后直接把款存到厂里了，王苯灿和经理许某某之间也结清楚了，也就是说王苯灿和耿爱心在许某某那里所存的款，只要到期间的，许某某把本息都给王苯灿了。不到期间的借款合同都转到卫辉厂里去了，新蔡县吸收存款是：新蔡存1万元到许某某这里，6个月期限，合同上11200元(包括后三个月的利息)和收据上写的是1万元，实际上王苯灿给许某某打款最多打8000元，或许更少，这些许某某更清楚。返还的钱以收据、合同为准（侦查卷二P79-82）。4、同案犯王苯灿供述，太平洋保险公司的刘某和邵某2012年5月给他介绍河南省三联豆业公司这项业务，大豆深加工做保健品，是招商引资项目，有经营实体。他在新蔡县设立了三联豆业的办事处，河南省三联豆业科技有限公司新蔡县办事处在老汽车站东门对面四楼，他和家属耿爱心都住在那里。名片是2013年6月份印制的，包括门前挂的河南省三联豆业科技有限公司的牌子都是刘某与邵某设计的。许某某是刘某与邵某的领导，在新蔡办事处，许某某来过一次，刘某与邵某来过多次。主要来新蔡看他是否还在做这些业务及投入资金情况等。在新蔡办事处期间，三联豆业公司董事长高某某说过市场做到一定程度，销售达到一定数额，公司上市后，承诺他可以购买公司股权。吸收存款总数900多万元，一部分是交现金，另外一部分是通过银行转账，交给许某某的会计宋春燕，或许某某指定的工商银行账号，其他银行也有。宋春燕主要负责收现金记账、开收据、收、发借款合同及收据。他每存1万元钱，给他返400元的好处费。所吸收的款，都交到宋春燕那里了。他在2013年9月30日以后才开始和厂里直接对结的，因为当时新蔡县离驻马店远，高某某说让他直接给厂里联系，并且口头与书面认命让他负责新蔡（侦查卷二P58-75）。五、鉴定意见，驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，记载了新蔡县王苯灿、耿爱心经手的非法吸收公众存款的情况。本院认为，河南省三联豆业科技有限公司在经营期间，违反国家金融管理制度，以投资生产经营为名，未经国务院银行业监督管理机构批准，通过其在河南省驻马店市等地设立的办事处，以支付高息为诱饵，变相向不特定社会公众非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，本院予以采纳。被告人耿爱心虽不是三联豆业公司的职工，但耿爱心伙同王苯灿向社会宣传高息揽储，为河南省三联豆业科技有限公司向社会不特定公众吸收存款，应对新蔡办事处非法吸收的存款699万元承担责任。耿爱心非法吸收公众存款数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人耿爱心辩解其没有吸收存款，也没有获取利益，不该受到处罚，经查，耿爱心伙同王苯灿以河南省三联豆业科技有限公司新蔡办事处的名义直接向32人非法吸收公众存款699万元，对吸收的存款，三联豆业公司均按一定比例返还，耿爱心是河南省三联豆业科技有限公司在新蔡办事处非法吸收公众存款的直接责任人员，依法应当承担刑事责任。对其辩解意见，本院不予采纳；辩护人关于与王苯灿相比耿爱心起辅助作用，是从犯，耿爱心主动认罪，与本院查明的耿爱心在共同犯罪中积极实施犯罪，起主要作用，在侦查阶段与庭审中，耿爱心均未如实供述自己的罪行，没有认罪与悔罪表现的事实不符。对其辩护意见，不予采纳。河南省三联豆业科技有限公司是本案非法吸收公众存款的实际受益单位，应承担退赃责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十一条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决如下：一、被告人耿爱心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月7日起至2021年7月6日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、依法追缴三联豆业公司非法吸收的存款699万元，返还给存款人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  时明生审 判 员  袁 征人民陪审员  张书红二〇一九年一月十五日书 记 员  崔子俊