安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖1302刑初211号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司,住所地宿州市循环经济示范园东十里仁和路东侧。 诉讼代表人丁强，宿州市瑞德汽车销售有限公司股东。 被告人吴卫东，男，1969年6月9日出生于安徽省宿州市，汉族，本科文化，原宿州市丰华商贸有限公司法定代表人、原宿州市丰华投资理财咨询服务有限公司股东、宿州市瑞德汽车销售有限公司法定代表人，户籍地宿州市埇桥区，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月8日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年7月6日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人周义林，安徽云飞律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2017）244号起诉书指控被告人吴卫东、被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐某出庭支持公诉，被告人吴卫东及其辩护人周义林，被告单位诉讼代表人丁强，被害人诉讼代表人张某1、赵华到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次；经宿州市中级人民法院批准，延长审理期限二个月。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控： （一）2011年2月至2015年6月份，被告人吴卫东在经营宿州市丰华商贸有限公司、宿州市丰华投资理财咨询服务有限公司期间，违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行等有关部门依法批准，通过其亲戚、朋友介绍，在其公司办公室等地向吴某1、王某6、李某6、高某、张某2、张某3、周某2、武某、李某5、张某4、王某4、王某5、张某6等三十七人吸收资金计人民币7930000元，承诺在一定期限内还本付息，并以个人名义向上述人员出具借据，上述资金被其用于高息放贷等经营活动。至案发，上述人员收回利息计人民币2178760元，收回本金计人民币100000元，造成损失计人民币5651240元。 本案由被害人吴某1于2016年5月11日报案至公安机关而案发，2017年6月8日，被告人吴卫东到宿州市公安局埇桥分局投案。 （二）2012年四五月份至2015年五六月份，被告人吴卫东在任宿州市瑞德汽车销售有限公司法定代表人期间，向社会推出车辆买卖回购及车辆抵押贷款活动，以瑞德公司的名义先后与被害人王某1、王某2、李某1、尹某、王某3、郝某、冯某1、范某等60余人签订车辆买卖回购协议，向上述人员非法吸收资金人民币计5912000元，又以上述人员的名义向奇瑞徽银汽车金融股份有限公司办理车辆抵押贷款计人民币4431140元，贷款期限五年，并向上述人员分别承诺自车辆交付之日五年后原值回购车辆，车辆抵押贷款由瑞德公司偿还，2016年6月份贷款逾期，瑞德公司无力偿还，期间，瑞德公司偿还贷款计人民币3582105.50元，未还贷款计人民币2175154.84元。该案由被害人王某2的家人于2016年8月15日向宿州市公安局埇桥分局报案案发。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证予以证实，认为被告人吴卫东、被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款的规定，对被告人吴卫东在有期徒刑四年以上七年以下幅度内量刑，并处罚金；对被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司判处罚金。 被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司称该公司推出的汽车五年原值回购业务是合法营销活动，不应定性为非法吸收公众存款。 被告人吴卫东辩称瑞德公司以五年原值回购的模式销售汽车不构成非法吸收公众存款罪，另其具有自首和立功情节，依法应对其减轻或从轻处罚。 被告人吴卫东辩护人的辩护意见是公诉机关指控被告人吴卫东个人吸收公众存款及返还本息数额有误，另瑞德公司推出的汽车五年原值回购活动不违反法律规定，现瑞德公司因资金问题无法履行合同和偿还贷款系民事纠纷，不应作为刑事犯罪处理。 经审理查明： 一、关于被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司非法吸收公众存款的事实：2012年四五月份至2015年五六月份，被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司（以下简称瑞德公司）在被告人吴卫东担任法定代表人期间，向社会推出汽车五年原值回购业务，先后以瑞德公司的名义与王某1、王某2、李某1、尹某、王某3、郝某、冯某1、范某等48人签订车辆买卖回购协议，承诺五年后原值回购车辆，以收取保证金、回购押金等为名，向上述人员非法吸收资金共计人民币479400元，吸收款项用于公司经营；之后，又以上述人员的名义向奇瑞徽银汽车金融股份有限公司办理车辆抵押贷款供该公司使用。2016年6月份，瑞德公司未能按约定偿还奇瑞徽银汽车金融股份有限公司贷款，遂致案发。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市瑞德汽车销售有限公司成立于2011年7月19日，经营范围为汽车及汽车配件销售、旧机动车交易服务、二类汽车维修、汽车装潢、保养、汽车租赁（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）等；该公司股东为吴卫东、黄杰、丁强、王某7、屈某；被告人吴卫东为该公司法定代表人。 2、公安机关调取的宿州市瑞德汽车销售有限公司出具的汽车回购还款明细表及部分收款收据，证明冯某1等60人合计向瑞德公司缴纳租车保证金或回购押金计人民币5912000元，贷款金额4431140元，已还金额3582105.5元，未还金额2175154.84元的相关情况。 3、2012年版、2013年版、2015年版、2016年版奇瑞汽车特许销售服务合同四份、奇瑞汽车2016年商务政策（供应商：安徽奇瑞汽车销售有限公司，销售服务商：宿州市瑞德汽车销售有限公司），载明安徽奇瑞汽车销售公司与宿州市瑞德汽车销售有限公司签订的销售服务合同及奇瑞公司对销售服务商销售业绩奖励及返点等相关情况。 4、营业执照、中华人民共和国金融许可证，证明奇瑞徽银汽车金融股份有限公司系非上市股份有限公司，成立于2009年4月13日，许可经营范围含提供购车贷款业务；2009年3月27日，该公司取得中华人民共和国金融许可证，发证机关为中国银行业监督管理委员会芜湖监管分局。 5、奇瑞徽银汽车金融股份有限公司证明，证明宿州市瑞德汽车销售有限公司向该公司预留的收款单位账号为25×××78，开户行为徽商银行宿州淮河路支行。 6、安徽奇瑞汽车销售有限公司证明，证明宿州市瑞德汽车销售有限公司于2011年9月28日加盟安徽奇瑞汽车销售有限公司成为正式经销商，2015年3月由于宿州市瑞德汽车销售有限公司资金异常，双方终止合作；双方授权合同一年一签；安徽奇瑞汽车销售有限公司只有针对全国经销商统一的营销政策，没有车辆回购业务，宿州市瑞德汽车销售有限公司作为独立法人，可以自主设计促销政策并承担法律责任，无需安徽奇瑞汽车销售有限公司批准，该公司对瑞德公司开展的汽车回购业务不知情等相关情况。 7、公安机关从宿州市瑞德汽车销售有限公司调取的宿州市瑞德汽车销售有限公司与被害人签订的车辆买卖回购协议书及该协议的部分公证书，载明尹某等48人与该公司签订车辆买卖回购协议书内容及缴纳保证金、回购押金数额等相关情况。 8、宿州市瑞德汽车销售有限公司原值回购还款明细表，载明参与汽车回购活动客户名录、缴纳租车保证金数额及贷款金额、已还贷款金额、未还贷款金额等相关情况。 9、公安机关调取于奇瑞徽银汽车金融股份有限公司抵押贷款材料，载明尹某、冯某1等32人与奇瑞徽银汽车金融股份有限公司签订的汽车抵押贷款合同、注册登记机动车信息、机动车保单、机动车销售发票、购车人向奇瑞徽银汽车金融股份有限公司签订的划款授权和承诺书、被害人抵押贷款所用的个人银行卡、还款明细、被害人户籍手续、部分被害人的结婚证、驾驶证、居住证明、部分被害人个人经济收入证明及房产等相关情况： 10、调取于宿州市公安局交通警察支队车辆管理所的汽车回购业务部分车辆在该所的抵押登记资料，证明胡宏伟等38人在该所办理抵押登记的相关情况。 （二）证人证言 1、证人王某7的证言，证明2011年，他和吴卫东、丁强、屈某、黄杰商定成立瑞德公司，公司成立后，他任总经理，分管日常管理、4S店销售和服务。2012年3月份，吴卫东让他关注某汽车销售公司在互联网上做的销售回购业务宣传，他看过后，将该公司销售回购业务进行修改并制定了瑞德公司车辆买卖回购协议书，即购车者与瑞德公司的车辆买卖回购协议书，协议书制定好之后，由吴卫东向律师咨询这种业务是否合法，之后，公司的五位股东开会决定暂时试行，试行3个月以后，正式开展车辆买卖回购业务。瑞德公司向客户推出车辆买卖回购业务内容是：客户办理这个业务，前提是必须办理车辆抵押贷款，贷款期限一般是5年，贷款借款人是购车客户，担保人是瑞德公司，客户购买车辆保养、维修、买保险均在瑞德公司办理，客户办理的抵押贷款由瑞德公司负责偿还，客户使用车辆五年到期后，公司原值回购车辆，回购押金退还客户。这项业务2012年四五月份开始开展，2015年5月份截止，参与人有70人左右。具体流程是客户先选车，再交定金，之后提供贷款资料，包括居住类证明、身份证、收入证明，瑞德公司把这些资料扫描后上传至奇瑞徽银汽车金融股份有限公司，然后奇瑞金融公司通过审查和电话回访，之后反馈贷款审批结果及每笔贷款金额。瑞德公司接到贷款的相关信息后，通知客户到公司签订借款合同，补齐回购押金，即车辆最终销售价格，接着公司给客户开购车发票，并由公司到车管所给客户办理入户抵押手续，办好抵押手续后，瑞德公司先把车辆登记证书和抵押借款合同扫描上传至奇瑞金融公司，公司审核同意放款，然后把车辆登记书和抵押借款合同原件邮寄给奇瑞金融公司，随后奇瑞金融公司发放贷款，抵押权人是奇瑞徽银汽车金融股份有限公司，抵押人是购车人，瑞德公司是担保方，和购车人有回购协议，瑞德公司负责偿还贷款。瑞德公司是为了提高销量和公司知名度才推出车辆买卖回购业务，抵押贷款是为了解决公司周转资金问题，对此，奇瑞销售公司不知情。抵押贷款手续都是客户本人签字，抵押贷款打到瑞德公司的对公账户，用于瑞德公司的周转，客户办理的车辆抵押贷款由瑞德公司负责还款，每月由公司财务按照客户提供的还款卡号定期进行存款，让奇瑞金融公司划扣。目前，大约还有220万元的贷款没能偿还。购车者交纳的回购押金作为瑞德公司的周转金，具体怎么使用，屈某清楚，2016年5月，瑞德公司销售业务就全部停止了。 2、证人李某10的证言，称她在瑞德公司担任展厅经理，公司法人是吴卫东，2012年下半年公司推出汽车原值回购活动，王某7向销售人员介绍了这项活动的内容。这项活动刚开始推出时，公司没有进行宣传，都是几个老板的朋友来做的，这些人基本上都是工作人员，后来这些人又介绍各自的同事参加这项活动，瑞德公司及员工对这项活动没做过多的宣传。购车者要求参加汽车回购活动时，销售人员向购车者介绍，必须提供收入证明、房产证明等办理贷款资料，以购车者名义办理汽车抵押贷款，贷款发放后交给瑞德公司使用，瑞德公司负责按月还贷，对此，公司和客户签订的汽车回购协议里都是约定好的。购车者提供办理贷款材料的同时，还要提供本人签名的授权承诺书和信息收集表，并缴纳5000元或10000元定金，提供个人信息证明、收入证明等贷款资料交给安徽徽银汽车金融公司审批，审批后，客户交纳全部的购车款。所购车辆购车者免费开五年，五年到期后，购车者将车辆还给瑞德公司，公司把回购押金还给客户。客户足额缴纳回购押金后，公司和客户签订回购协议，协助客户办理车辆登记手续，客户在徽银公司汽车抵押贷款合同签字后，瑞德公司拿着汽车抵押贷款合同和车辆登记书到车管所办理抵押登记。参与汽车回购活动客户大概有几十人，这项业务和奇瑞销售公司没有关系。 3、证人陈某2的证言，证明瑞德公司车辆买卖回购业务是王某7制定的，每个客户交回购押金，收钱后她负责给客户打收据。客户缴纳回购押金后办贷款，客户提供贷款手续向奇瑞金融公司贷款，贷款打到瑞德公司在徽商银行淮河路支行开的对公账户，瑞德公司负责还贷款，瑞德公司销售员把购车者的卡号和每个月应还款额提供给公司财务，由财务来还款。贷款瑞德公司已经还到2016年六七月份，现在还剩200多万元未还。 4、证人杨某的证言，证明她是瑞德公司财务部的记账会计，客户交的回购押金有现金支付、也有刷卡支付，财务部根据王某7开出的开票通知单收齐余款、开票。回购押金用于瑞德公司经营，汽车抵押贷款汇到瑞德公司与奇瑞金融公司的往来账户上，用于瑞德公司购车和还贷款。 5、证人屈某的证言，证明2011年8月至今他在瑞德公司担任副董事长，公司法人及董事长是吴卫东，王某7是公司总经理，他、黄杰、丁强是股东。2012年下半年一天，王某7通知他到吴卫东办公室开会，当时丁强、吴卫东、王某7和他都在，王某7提出汽车回购方案，说可以提高公司汽车销售量，吴卫东找律师咨询后这个业务就开展起来了，具体王某7由负责。回购业务从2012年开展到2014年，押金进账后，都是公司周转使用，用于进车、购买配件和公司开支；贷款下来以后，也肯定进入公司了，具体账户他不清楚，这也是王某7负责的。汽车回购活动购车者办理的是汽车按揭贷款，汽车抵押贷款批下来后打到瑞德公司，现在还有大约200万元贷款没还。 6、证人孙某的证言，证明他是奇瑞徽银汽车金融股份有限公司工作人员，主要负责汽车经销商零售贷款业务，他们公司和瑞德公司有合作。客户通过给瑞德公司个人身份证、户口本、居住证明、收入证明、银行流水等，由瑞德公司扫描原件，通过奇瑞徽银贷款业务系统上传扫描件到他们公司，他们公司对客户进行电话回访并进行审批，审批通过后提交放款材料，即抵押车辆登记证书和发票原件、保单原件及车辆抵押贷款合同，这些材料也由瑞德公司负责扫描上传至他们公司，他们审核后将贷款汇至瑞德公司对公账户，放款后要求瑞德公司在15日内将车辆登记书原件、车辆抵押贷款合同原件、发票和保单复印件寄到徽银公司。2012年4月份至2015年，瑞德公司办理汽车回购协议并在他们徽银公司办理汽车抵押贷款的客户有62户。2016年6月，他们公司发现这些客户逾期了，打电话了解才知道他们是在瑞德公司办理汽车回购协议并办理车辆抵押贷款的相关情况。 7、证人张某7的证言，证明她是奇瑞徽银汽车金融股份有限公司财务部人员，负责汽车抵押贷款的发放，他公司的汽车抵押贷款都是支付到经销商，但这种业务开展对经销商没有奖励。贷款发放给瑞德公司徽商银行宿州淮海路支行（25×××78），贷款发放以后他们只负责向客户收取本息，客户在他们公司贷款时，会签订代扣协议，提供客户自己的银行卡账户，他没听说奇瑞汽车公司有汽车回购政策。 8、证人章某的证言，证明他是奇瑞徽银汽车金融股份有限公司法务部工作人员，徽银公司是奇瑞汽车股份有限公司的子公司，主要是办理汽车贷款，并在全国范围内开展汽车抵押贷款业务，公司有银监会发放的金融许可证，他们公司和银行的区别是不能吸收公众存款。他们公司通过宿州市瑞德汽车销售有限公司向购车者办理汽车抵押贷款，首先由他们公司的客户经理去瑞德公司谈是否能开展贷款业务，后期就由瑞德公司办理贷款，他们公司负责收集贷款申请资料，审核通过后再发放，基本要求客户要提供收入证明、身份证明、工作证明，房产证明，有的不要。瑞德公司把客户提供的资料扫描给他们公司，他们审批通过后，客户在瑞德公司签署合同，抵押合同签好以后，他们公司再发放贷款，贷款是发放到瑞德公司对公账户上的。瑞德公司向奇瑞徽银汽车金融股份有限公司申请车辆抵押贷款的客户有60多户，每月到期之后，他们公司划扣客户提供的银行账户的金额；2016年五六月份，这批客户就不能按期还款了，他们公司不知道瑞德公司推出的汽车回购业务。 9、证人郭某的证言，证明他是奇瑞汽车销售公司网络管理部人员，奇瑞公司要求经销商有相应的场地、资金、经营资质，必须是独立法人，提供银行账户、营业执照，自负盈亏。2011年9月28日，宿州市瑞德汽车销售有限公司入网成为奇瑞营销公司经销商，2015年3月份，瑞德公司没钱来他们公司提车了，他们公司就停止授权，不给瑞德公司卖车了，也不再签订合同。瑞德公司的法人是吴卫东，奇瑞公司没有汽车回购促销政策。 10、证人方某1的证言，证明他是安徽奇瑞汽车销售有限公司销售部总监，他们公司从来没有策划和要求经销商开展汽车回购业务，也没有这种营销活动安排。 （三）被害人陈述 1、被害人王某1的陈述，称他是听广播广告知道奇瑞汽车4S店推出5年原值回购活动的，2014年7月10日，他在奇瑞瑞德南关4S店，全款购买一辆瑞虎5，并参加了5年原值回购活动，一次性付款11万元，高于裸车现价买车，开收据金额为11万元。4S店说参加活动需按该店要求提供相关证明、身份证、户口本、结婚证、房产证、收入证明，并到农行办理一张银行卡交给4S店，4S店说此卡今后用于回购时打回购款用。之后，他又按4S店要求，签订一些合同，具体是什么合同没看清，办理手续的工作人员说什么都不需要他过问，5年后只要车辆年审能过，就可以返还他交的11万元。2016年6月份，他突然接到还款通知，才知道徽银公司因为贷款的事起诉了他。 2、被害人刘某1的陈述，称2014年12月22日，在瑞德4S店，她参加了原值回购活动，瑞德公司承诺全款买车，五年后车交到瑞德公司，瑞德公司全额退还车款。当时她交给瑞德公司95000元，并应瑞德公司要求提供了身份证、户口本、结婚证，签订了回购协议，瑞德公司说办理原值回购必须提供办理贷款的资料，瑞德公司怎么办贷款她不知道。后来瑞德公司还了18个月的贷款，之后就没再还款。 3、被害人冯某1的陈述，称瑞德公司推出的车辆买卖回购业务，有宣传单，具体内容就是他交清所购车辆款169800元及押金12200元，共计182000元，5年后返还该款，他将所购车辆返还瑞德公司，但购车前必须按照瑞德公司的要求向奇瑞徽银汽车金融公司借款，他是借款人，瑞德公司是担保人，瑞德公司负责每月偿还贷款本息，他作为购车者必须在瑞德公司维修、保养、购买保险。2014年9月22日至10月14日，他应瑞德公司要求交齐了182000元，并提供了他们夫妻双方身份证、户口本、结婚证、房产证等材料，并按照瑞德公司要求办了一张工行银行卡，交给瑞德公司用于按月偿还所办贷款本息。后来，瑞德公司共计还了20个月贷款，还剩贷款本息81437.8元。2016年8月份，瑞德公司不还贷款，导致贷款逾期，2017年6月，他自行还清了11个月的欠款33806.90元。 4、被害人冯某2的陈述，称他听广播广告说宿州奇瑞4S店推出5年原值回购活动，2015年3月4日，他在奇瑞瑞德南关4S店全款购买一辆瑞虎3，付款95000元，是高于裸车现价买车。4S店说，参加此次活动，需按要求提供身份证、户口本、结婚证、房产证、收入证明等，并到农行办理一张银行卡交给4S店，还签订一些合同。办理手续工作人员说，五年后只要车辆年审能过，开回店里，就可以返还他交的95000元。2016年6月份，他接到还款通知，才知道瑞德公司办理贷款后没能按期还款的事。他个人车辆被贷款61900元，共还款21670.5元，其中他本人还款1435.24元，如一次性还清共需58705.5元。 5、被害人范某的陈述，称瑞德公司从2012年起向全市推出奇瑞汽车原值回购活动，就是车主以高于市场价格5000至10000元不等的金额购买奇瑞任意款汽车并与瑞德公司签订购车合同，同时按该公司要求提供相关材料参加原值回购汽车销售活动办理贷款。他看到了这些业务宣传，后来业务员又多次联系他，他于2012年10月参加了这个活动，交了5000元押金，支付全额购车款10万元，购买奇瑞瑞虎3汽车一辆，签订了车辆买卖回购协议书。协议约定他须配合瑞德公司办理回购车辆抵押手续，瑞德公司负责按月还贷，并让他提供了一张工行银行卡。他的车辆抵押贷款金额是8万元，贷款后瑞德公司还了44个月，本息合计82844.4元，他自己还了1857.77元，还剩15个月未还。 6、被害人李某2的陈述，称他听广播广告说奇瑞汽车4S店推出5年原值回购活动。2015年5月12日，他在奇瑞瑞德南关4S店全款购买一辆瑞虎3，参加该公司推出的5年原值回购活动，一次性付款95000元，高于裸车现价买车。当时4S店说，参加此活动，要按要求提供身份证、户口本、结婚证、房产证、收入证明等，并到农行办理一张银行卡交给4S店，签订一些合同，五年后只需要车辆年审能过，开回店里，就可以返还他交的95000元。2016年6月份，他接到还款通知，才知道他个人车辆被贷款61900元，需还款60个月，还剩46个月没还，到2017年8月底，已逾期67800元。 7、被害人李某3的陈述，称他在奇瑞瑞德南关4S店看到宣传彩页，该店推出5年原值回购活动。2014年4月1日，他到该店全款购买一辆瑞虎5，参加该回购活动，一次性付款11万元，高于裸车现价。4S店人说参加此次活动，须按要求提供相关证明、身份证、户口本、结婚证等，并到农行办理一张银行卡，签订一些合同，五年后只要车辆年审能过，开回店里，就可以返还他交的11万元。2016年6月份，他接到还款通知，才知道他个人车辆被贷款79900元，需还款60个月，已还67927.93元，余款如一次性还完，共需42225.47元。 8、被害人王某3的陈述，称瑞德公司从2012年起向全市推出奇瑞汽车原值回购活动，车主以高于市场价格5000至10000元不等的金额购买奇瑞任意款汽车并与瑞德汽车销售公司签订购车合同，同时按其要求提供相关材料参加原值回购汽车销售活动，以购车人的名义办理贷款，贷款期限5年，贷款由瑞德公司提供担保并负责按月偿还，若瑞德公司违约不按期还款，购车人有权终止合同，将车辆退还瑞德公司，瑞德公司负责退还保证金（购车款）及偿还贷款本息的责任。2014年3月14日，他交了回购押金62000元买了一辆奇瑞风云2。瑞德公司不还贷款后，他才知道瑞德公司以他的名义抵押贷款48800元，至2016年7月2日还款30722.44元，余款已经逾期。 9、被害人郝某的陈述，称瑞德公司从2012年起向全市推出奇瑞汽车原值回购活动，瑞德公司在宿州市二中广场做活动的时候，她也去了。经了解，这项活动是车主以高于市场价格5000至10000元不等的金额购买奇瑞任意款汽车并与瑞德汽车销售公司签订购车合同，同时提供相关材料参加原值回购汽车销售活动办理贷款。2014年3月28日，她参加了该活动，并支付全额购车款11万元，购买了奇瑞瑞虎5汽车一辆，同时签订了车辆买卖回购协议书。协议约定她须配合瑞德公司办理完毕回购车辆的抵押手续，办理车辆抵押贷款，贷款期限5年，瑞德公司负责按时还贷款，若瑞德公司不能按期还款，她有权终止合同，将车辆退还瑞德公司。她的这辆车抵押贷款金额是79900元，瑞德公司已经还了50291.18元，2016年7月15日最后一次还款，还有59264.06元没还。 10、被害人尹某的陈述,称2013年他在二中广场看到奇瑞瑞德4S店做宣传推介会，推出五年原值回购活动，即高于裸车价买车，提车时按要求提供资料信息，五年后只要车辆年审能过，就返还购车款。2013年8月10日、13日，他支付了10万元购车款，并按瑞德公司要求交了身份证、驾驶证、户口本、结婚证，到农行办了张卡。2016年6月份，突然接到银行的还款通知，才知道有60多人和他一样被4S店拿车主资料在徽银公司做了贷款，他贷款8万元，瑞德公司还了34个月本息，共计是62906.20元，目前未还金额是45172.4元。 11、被害人张某1的陈述，称2014年5月份，奇瑞瑞德4S店在电视台举办活动，工作人员介绍说瑞德公司有个原值回购业务，是芜湖奇瑞汽车公司搞的活动，即购车人全款买车，再交10000元的保证金，这笔钱并到购车款里统称回购押金，5年后把购买的车辆退还给瑞德公司，奇瑞总公司负责回收，瑞德公司把回购押金退给他们，同时，瑞德公司要求必须以购车人的名义办理贷款，贷款期限5年，贷款由瑞德公司提供担保并负责按月偿还，若瑞德公司违约不能按期还款，购车人有权终止合同，将车辆退还瑞德公司，瑞德公司负责退还购车款及偿还贷款本息。2014年5月8日，他和家属王某2一起去了奇瑞瑞德4S店，是李婷婷接待的他们，李婷婷向他们介绍了汽车原值回购活动，他和家属觉得挺合适的，就交11万元的回购押金，和瑞德公司签订了车辆买卖回购协议书，王某2是购车人。2016年6月，瑞德公司不能还贷款了，他才知道车贷是78900元，瑞德公司于2014年6月26日开始还车贷，还了26个月，还款47747元，还剩60175元本息未还。 12、被害人沈某的陈述，称听瑞德公司业务员介绍说奇瑞汽车4S店推出5年原值回购活动，2013年12月6日，他全款购买了一辆风云2，参加了该公司推出的5年原值回购活动，一次性付款6万元，并按该店要求提供了身份证、户口本、结婚证、房产证、收入证明等，还办理一张银行卡交给了4S店，签订了一些合同，工作人员说5年后只要年审能过，就可以返还他交的6万元。2016年6月份，他接到还款通知，才知道他个人车辆被贷款6万元，已还贷13个月，金额14368.9元，还剩17684.8元未还。 13、被害人李某1的陈述，称2013年瑞德公司在二中广场宣传推出5年原值回购活动，高于裸车价现金买车，提供需要的资料信息，5年后只需要车辆年审能过，就返还购车款。2013年8月28日，他到奇瑞瑞德南关4S店全款10万元购买一辆瑞虎3，参与回购活动。2016年6月份，他接到还款通知，才知道有60多人和他一样被在奇瑞金融公司做了贷款，他的贷款有8万元，已还款40个月，合计73829.6元，其中他个人偿还11593元，还剩36831.51元没还。 14、被害人许某1的陈述，称2013年瑞德公司在二中广场宣传推出5年原值回购活动，高于裸车价现金买车，提供需要的资料信息，5年后只需要车辆年审能过，就返还购车款。2013年4月13日她交5000元定金，同年4月16日交给瑞德4S店10万元，买了保险，开了机动车销售统一发票，到工行办张卡，交给4S店，又交了身份证、驾驶证、户口本、结婚证并签了字，说是办回购活动必须用的。2016年6月份，她接到还款通知，才知道有60多人和她一样，被在奇瑞金融公司办理了贷款，她的贷款有8万元，瑞德公司从2013年5月23日开始已还39个月，计73226.3元，还剩21个月未还。 15、被害人周某1的陈述，2014年1月20日，电视台举行车展，在车展上他看到瑞德公司在销售汽车，他就去咨询，是李婷婷接待的他。李婷婷给他详细讲了汽车原值回购活动，就是先交车的全款，然后以购车人的名义办理贷款，贷款给瑞德公司使用，由瑞德公司负责按月还款，瑞德公司提供担保，车辆买卖回购协议经过公证处公正。经考虑，他参与了瑞德公司推出的汽车回购业务，先交了1000元的定金，他共支付车款9万元，并按瑞德公司要求提供了身份证、户口本、结婚证复印件、收入证明、银行卡等相关贷款资料，和他对象孙珊珊在贷款手续上签字，之后，他和瑞德公司签了一份汽车买卖回购协议。协议书约定，瑞德公司给他的贷款提供担保并负责按月还款，贷款使用期限5年，5年后瑞德公司原价回购他的车辆。后来，瑞德公司帮他还款27个月，现在还剩47000元。瑞德公司是2012年推出汽车原值回购活动的，他朋友赵向东参与了，当时只是针对瑞虎3推出的，车辆不过户。 （四）被告人吴卫东供述，称宿州市瑞德汽车销售有限公司成立于2011年，法人是他，公司5个股东，他负责公司的全面工作，占40%的股份；副董事长屈某分管财务，占30%的股份；公司总经理王某7，占10%的股份；黄杰负责行政，占10%的股份；丁强负责车行，占10%的股份；公司另设财务部、销售部等部门。公司有两家4S店，一家在城东经济循环园区，一家在宿州市经济开发区。奇瑞公司每个月都有不同的销售政策，销售政策直接通过电子邮箱发给王某7，王某7再根据销售政策调整。购车人提供的回购协议是真实的，瑞德公司是从2012年开始推出车辆买卖回购业务的，当时王某7从互联网看到有这项业务，因为瑞德公司是新店，为了提高销量，公司股东咨询律师后在宿州奇瑞4S店开始做车辆买卖原值回购业务。具体内容是购车者交纳与车款同等的钱作为回购资金，公司给购车者提供一辆汽车，前提条件是购车者必须以其名义办理汽车抵押贷款，瑞德公司作为担保方并负责还贷款本息。购车者提供的贷款资料包括身份证、户口本、收入证明、房产证等，瑞德公司把这些资料扫描上传至奇瑞金融公司，奇瑞金融公司审核后发放贷款，瑞德公司协助购车者上牌的同时在车管所办理抵押手续。这项业务具体由王某7负责，推出这项业务有销售利润、保险返点、车辆维修、保养、装潢、每笔汽车贷款返点六大利润点，最主要的是通过车辆抵押贷款，可以解决瑞德公司资金紧张的问题。瑞德公司推出的车辆买卖回购活动，奇瑞销售公司不知情。汽车抵押贷款下来后用于瑞德公司正常资金周转、费用开支，公司财务部有账，这个活动到2015年底就不做了。 二、关于被告人吴卫东个人非法吸收公众存款的事实：2011年2月至2015年6月，被告人吴卫东在经营宿州市丰华商贸有限公司、宿州市丰华投资理财咨询服务有限公司(以下均简称丰华公司)期间，违反国家金融管理法律规定，在未经金融主管部门批准的情况下，通过公司门头标注和口口相传等方式进行宣传，以承诺支付月息15‰-20‰为诱饵，先后非法吸收陈某1、吴某1等36人存款计人民币793万元，并以个人名义签署借款合同、出具借条，书面约定一定期限内还本付息，所吸收存款被其用于投资经营和高息放贷等活动。至案发，除支付给部分被害人本息计人民币2278760元之外，尚有5651240元无法归还（具体吸收资金数额及归还本息情况见附表一）。 另查明：2016年7月8日，宿州市公安局埇桥分局决定对被告人吴卫东非法吸收公众存款案立案侦查；2017年6月8日，被告人吴卫东主动到该局投案，当日被采取刑事拘留强制措施。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市丰华投资理财咨询服务有限公司成立于2009年12月7日，吴卫东系该公司股东及实际经营人，公司经营范围为投资理财咨询（不含金融、借贷、证券和期货投资咨询）、企业策划，该公司现为吊销状态；宿州市丰华商贸有限公司成立于2008年3月12日，系自然人投资或控股的有限公司，经营范围为日用百货、农副产品购销，吴卫东为该公司法定代表人。 2、金融许可证信息查询，证明经查询宿州市丰华投资理财咨询服务有限公司及宿州市丰华商贸有限公司均无相关金融许可信息。 3、中国人民银行货币政策司金融机构人民币贷款基准利率（2015年10月24日更新），证明金融机构贷款利率的相关情况。 4、宿州市丰华商贸公司经营地点现场照片，证明宿州丰华商贸投资有限公司门头书写经营范围为投资、理财咨询服务、企业贷款、个人贷款等相关情况 5、借款合同、借据及银行交易明细若干份，证明被告人吴卫东吸收公众存款时间、数额、利率、使用期限及支付利息等相关情况。 6、向吴卫东借款人出具的借据、协议若干份，宿州市瑞德汽车销售有限公司证明，民事调解书、判决书若干份，证明被告人吴卫东对外放贷、投资经营及为索要出借钱款提起民事诉讼等相关情况。 7、宿州市公安局交通警察支队车辆管理所、宿州市不动产登记中心协助查封通知书（回执），证明2016年8月4日，宿州市公安局埇桥分局查封了吴卫东皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××牌号车辆；2016年8月1日查封了吴卫东、吴争(系吴卫东出资)的房产证号为20××32、20××18、20××63、20××65、20××3五套房产（均已查封、抵押）等相关情况。 （二）证人证言 1、证人李某4的证言，证明她是丰华公司现金会计，投资人到公司放钱她负责收款，投资人几乎都是转账支付借款，公司通过POS机刷卡收钱，所收款项直接转入吴卫东个人账户，公司也都是通过POS机转账付息。吴卫东是公司法人代表，负责公司所有业务，丰华公司是以吴卫东个人名义对外借款。丰华公司的业务就是吸收存款和往外放贷，大部分都是以月息1.8%、1.5%、2分对外吸收存款，每笔借款都由吴卫东个人打借条；对外放款的月息是3%--5%。丰华公司吸收存款的人数大概有200、300人，金额5000万元左右。公司吸收的资金借给奇瑞瑞德4S店2000万元左右，借给幸福里开发商本金是550万元，其余都是个人借款，金额大概1000万元左右，这些借出的款项都没有收回来。 2、证人王某8的证言，证明2009年8月份，他经人介绍到丰华公司上班，公司法人代表是吴卫东，业务就是投资人在公司放钱，月息1.5%至2%，公司收到投资款后加高利息对外放贷，月息3分至5分，公司挣利息差。吸收的钱有借给公司的，也有借给个人的，其中借给瑞德奇瑞4S店本金约1900万元，吴卫东投资开发幸福里1000万元左右。公司都是以转账、现金方式吸收存款，对外放贷，丰华公司都是以吴卫东个人名义借款。 3、证人吴某2的证言，证明她是吴卫东的二姐，2011年她到丰华公司上班，2012年年初离开，丰华公司的业务是吸收存款和对外放贷，吸收存款利息是月息1.8%，吴卫东负责往外放钱，公司每笔借款都是以吴卫东个人名义借的。 4、证人李某11的证言，证明2009年至2015年她在吴卫东的丰华公司上班，是记账会计，借款人放钱时她负责收款，借款几乎都是通过POS机刷卡收钱后直接转入吴卫东个人账户，到月通过POS机转账付息。 5、证人葛某的证言，证明他从2012年2月至2014年4月，陆续从吴卫东手里借款计550万元，借款月息都是4分，他已经付息421.2万元，2014年8月25日之后，他资金链断裂，没有能力还款，就把股权押给了吴卫东等人。 6、证人许某2的证言，证明2011年8月3日，凡兆贞向吴卫东借款20万元，他是担保人。借款到期后，他和凡兆贞已经偿还了本金和部分利息，但借条没有收回。 7、证人韩某3的证言，证明2015年上半年，经他介绍陆军向吴卫东借款50万元，月息5分。2015年上半年，陆军已经还清借款本息，但借条没有收回。 8、证人许某3的证言，证明他因为做煤炭生意急等用钱，就于2011年5月20日、7月6日两次向吴卫东借款计70万元，周凯和许传行是担保人，月息5分。借款后，他和周凯共还50万元利息，本金没给，他现在没有还款能力。 （三）被害人陈述 1、被害人陈某1的陈述，称她和王某8是亲戚，王某8说把钱借给丰华公司，月息1.8分，按月付息，利息比银行利率高。2014年2月14日，她借给丰华公司10万元钱，吴卫东给她打了借条。2015年4月份开始，她找吴卫东要钱，吴卫东一直推脱不给，到2016年5月份的时候，她就联系不上吴卫东了。借款时，吴卫东没说借款用途，只是说徽香源烧鸡厂有他的股份，还搞房地产开发，并投资奇瑞汽车4S店。吴卫东一共支付给她16个月利息，合计28800元，她实际损失71200元。 2、被害人张某2的陈述，称她老乡王某8在丰华公司上班，她亲戚刘某2也在丰华公司投过钱，他们说到丰华公司投资给月息1.8分，比银行利率高，她就打算在丰华公司放些钱。2014年6月20日、9月4日，她到丰华公司分别借给吴卫东10万元钱，吴卫东和她签了合同，并出具了借条。借款后，至2015年8月20日，吴卫东共支付给她45000元的利息，她实际损失155000元。另外，在2014年6月20日，她把母亲苗国兰的10万元现金借给了吴卫东，吴卫东给苗国兰出具了借据，这笔借款的月息也是1.8分，最后一次支付利息的时间是2015年5月20日，合计给了19800元利息，苗国兰实际损失80200元。 3、被害人韩某1的陈述，称她姐夫李东北和吴卫东是邻居，关系不错，李东北向她介绍说把钱借给吴卫东，利息比银行高，而且吴卫东名下有奇瑞4S店，有经济实力。2014年9月11日，她从儿子胡锦波银行卡上转出23万元借给了吴卫东，吴卫东给胡锦波出具了借条，约定借款期限一年，月息1.8分。借款后，利息是汇到胡锦波账户上的，最后一次付息的时间是2015年6月11日。胡锦波借给吴卫东本金23万元，拿到利息37260元，实际损失192740元。 4、被害人张某3的陈述，称2009年，吴某2说有闲钱可以放给吴卫东，月息1.8分。2014年7月22日，他借给吴卫东5万元，从2014年7月22日至2015年5月22日，他总共拿了10个月利息，合计9000元，实际损失41000元。 5、被害人吴某1的陈述，称在一次吃饭的时候，吴卫东说如有闲钱可以放给他，月息1.8分，并说自己名下有两个奇瑞4S店，在徽香源烧鸡厂有股份，还开有一家投资公司。2015年4月22日，他借给吴卫东10万元，约定使用期限为一年。他借给吴卫东钱是因为利息高，他去丰华公司的时候，公司门口挂着丰华商贸投资有限公司门头，LED屏显示有借款存款业务。他借出10万元，获息3600元利息，实际损失96400元。 6、被害人邰某的陈述，称他是通过吴某1认识的吴卫东，吴某1说吴卫东公司运营良好，付息准时，他为了获取高额利息，分别于2014年1月27日、2015年5月11日借给吴卫东10万元、10万元。借款后，吴卫东合计支付给他利息30600元，他实际损失169400元。 7、被害人梁某1的陈述，称她是通过张某3认识的吴卫东，张某3说把钱放在吴卫东那里，利息高。2014年9月11日，她到丰华公司通过刷卡借给吴卫东10万元钱，吴卫东给她打了借条。借款后，吴卫东支付利息到2015年6月11日，共计16200元，她实际损失83800元。 8、被害人刘某3的陈述，称他是通过刘某2介绍把钱借给吴卫东的，2014年4月30日，他借给吴卫东12万元，吴卫东给他打了借条。2015年4月30日，他把之前的12万元抽回2万元，吴卫东重新给他出具了借条，吴卫东一共归还他26100元利息，本金要回2万元，他实际损失73900元。 9、被害人李某5的陈述，称他通过朋友王健认识吴卫东，2015年3月31日，他让老婆张玲从家里拿10万元，交到李某4手里，吴卫东打了借条，借条上写的借款人是张玲，并承诺利息1.5分，期限6个月，到期抽回本金，每月按期支付利息。他拿了5个月利息，共计7500元，实际损失92500元。 10、被害人王某4的陈述，称2013年6月25日，她经同学韩春燕和吴卫东的姐姐吴红艳介绍，借款给吴卫东的，说好利息1.8分，用期一年，到期抽回本金，她分别以本人和女儿蔡蕾蕾的名义合计借给吴卫东25万元。到2015年7月，吴卫东共计支付给她们68760元利息，期间她抽回本金5万元，实际损失131240元。 11、被害人陶某的陈述，称她和王某8是老乡，王某8说如有闲钱可以放在丰华公司，月息是1.8分，按月支付。她觉得利息比银行利率高，就于2013年11月15日借给吴卫东10万元，吴卫东一共支付给她21个月共计37800元利息，她损失62200元。 12、被害人王某5的陈述，称2013年5月25日，她通过POS机把20万元转到吴卫东的卡上，借款期限是一年。2014年3月，她找吴卫东要钱，吴卫东说公司暂时没钱。2014年5月份，她去找吴卫东，吴卫东说给她换张借据，并给她打了一张20万元的借据。2015年5月份，借款到期后，她找吴卫东要钱，吴卫东一直没给。借款后，吴卫东一共支付给她23个月的利息，共计82800元，她实际损失是117200元。 13、被害人王某6的陈述，称她和吴卫东是邻居，她分两次借给吴卫东20万元，吴卫东都给她打了借条。借款后，到2015年6月，吴卫东共计支付给她133200元利息，她实际损失66800元。 14、被害人张某4的陈述，称他岳父刘某2认识王某8，刘某2说吴卫东的公司比较稳当，要是有钱可以放在这个公司，他知道刘某2也在吴卫东的公司放了钱。2015年4月30日，他经刘某2的手借给吴卫东10万元，吴卫东给他出具了借条，约定月息是1.5分，借款期限一年。借款后，吴卫东合计给了他6000元利息，他实际损失94000元。 15、被害人张某5的陈述，称他和王某8是老乡，王某8介绍说吴卫东的公司经营的不错，投资有保障，他相信后于2013年9月3日借给吴卫东10万元，吴卫东给他写了借据，约定月息是1.8分。借款后，他合计收到利息41400元，实际损失是58600元。 16、被害人刘某2的陈述，称他的学生王某8在吴卫东公司上班，王某8说钱借给吴卫东，月息1.5分。2015年4月30日，他交给李某47万元现金，吴卫东和他签了借款合同，书面约定月息是1.5分。后来，他合计获息4200元，实际损失65800元。 17、被害人张某6的陈述，称她和吴卫东是邻居，吴卫东主动向她介绍说自己有烧鸡店、投资公司，需要周转资金，向她借钱，并许诺给1.8分的月息。2012年5月14日、27日，她分两次合计借给吴卫东30万元。借款后，吴卫东付息至2015年6月15日，共计199800元，她的实际损失是100200元。 18、被害人高某的陈述，称他妹妹和吴卫东是同事，吴卫东说有闲钱可以放在他的投资公司，给1.8分月息，他就同意了。2014年6月23日，他在吴卫东公司POS机上刷了6万元整，吴卫东给他打了一张借据。借款后，利息从2014年7月23日一直给到2015年5月25日，合计是10800元，他实际损失49200元。 19、被害人李某6的陈述，称吴卫东的丰华公司有门牌宣传，他就去看看，吴某2向他介绍公司老板是吴卫东，钱放在公司，月息1.8分，投资有保障。2014年6月15日、2015年3月12日他合计借给吴卫东25万元，后来抽回本金3万元，合计获息35100元，他的损失是184900元。 20、被害人岳某的陈述，称2014年9月10日，她借给吴卫东20万元。借款后吴卫东总计支付了11个月的利息，合计是39600元，她实际损失160400元。 21、被害人梁某2的陈述，称吴卫东向她介绍说自己开两个4S店，需要资金周转，如有闲钱可以放他那里，按月息1.8分付息，她就同意了。她借给吴卫东本金30万元，借据上写的出借人是她儿子朱良博。她母亲朱民兰也借给吴卫东20万元，经手人是她。借款后，吴卫东支付给朱良博利息计21.06万元，损失8.94万元；朱民兰的20万元借款合计给了9万元利息，损失11万元。 22、被害人赵某的陈述，称吴卫东说自己的两个4S店，需要资金周转，如有闲钱可以借给他，按月息1.8分付息，她就同意了。从2014年4月到2015年3月，她分五笔合计借给吴卫东175万元，利率均为1.8%，吴卫东分别给她出具了借据。借款后，她共收到利息454860元，实际损失1295140元。 23、被害人邹某的陈述，称吴卫东和她是同事，吴卫东说有两个4S店，还投资幸福里，她就把钱借给吴卫东了。2015年1月8日，她借给吴卫东20万元，月息1.8分，她和吴卫东签的合同。借款后，她共计收到利息18000元，实际损失182000元。 24、被害人李某4的陈述，称她在丰华公司工作期间，受高息诱惑，就和亲属借钱给吴卫东了，其中她哥哥李炳强出借款计5万元，获息18360元，损失31640元；外甥李林出借款45万元，获息121500元，损失328500元；母亲阮宏侠出借款6万元，获息11880元，损失48120元；她本人出借款30万元，获息66160元，损失233840元。 25、被害人李某7的陈述，称她和李某4是朋友，通过李某4了解到有钱可以放到吴卫东那，月息1.8分。2014年6月19日，吴卫东以开奇瑞4S店和符离徽香园烧鸡厂需要资金周转为由，向她借款10万元整，借款期限一年，月息1分8厘，并保证每月按时支付利息，借款到期后，一次性还本金。她和吴卫东签订了借款合同。借款后，吴卫东共计给付12月利息计21600元，2015年7月之后再没收到本金和利息，她实际损失78400元。 26、被害人李某8的陈述，称他听说吴卫东做实体，有闲置的资金可以放在吴卫东那里投资使用，月息1分8，他觉得没有风险，而且利息高，就于2015年6月29日把5万元借给了吴卫东，吴卫东出具借据。借款时，吴卫东说两个月以后给利息，结果没给，本金也没还。 27、被害人周某2的陈述，称他听人介绍说吴卫东那利息比银行高，每月付息，本金随要随还。2013年3月25日、2014年4月2日，他分两次借给吴卫东计12万元。到2015年6月2日吴卫东共计支付他利息44280元，他实际损失75720元，吴卫东说借款是用于投资汽车4S店、幸福里项目的。 28、被害人李某9的陈述，称2013年经朋友介绍认识了吴卫东，后吴卫东经常去支河找他，他们就熟了，2015年1月22日至3月20日期间，吴卫东向他借款三笔计34万元，都是他的承包地收入，吴卫东说是用于瑞德汽车销售公司资金周转。借款后，他共计拿了22200元利息，实际损失317800元。 29、被害人韩某2的陈述，称他知道吴卫东在银河绿苑北区开个投资公司，利息月息1分8厘，2013年10月8日他借给吴卫东现金10万元，期限一年，2014年借款到期，他又续借，他和吴卫东签订了借款合同，他共计收到利息36000元，本金没有归还，实际损失64000元。 30、被害人武某的陈述，称吴卫东称要投资，向她借款，2014年8月2日她通过转账打给吴卫东40万元，月息1分8厘，一个月利息7200元，吴卫东和她签了借款合同，打了借据，李某4也在上面签字。吴卫东付她21个月的利息共计151200元，通过银行转账支付利息，对方账户是吴卫东个人的账户，最后一次付利息是2015年6月2日，她实际损失248800元。 31、被害人胡某的陈述，称她通过朋友认识的吴卫东，因为钱借给吴卫东比银行利息高，2015年1月11日，她借给吴卫东40万元，有现金和转账，月息1分8厘，期限一年，吴卫东给她出具了借据和借款合同，说是投资4S店，吴卫东共计支付她4个月的利息计28800元，本金没给她，她实际损失371200元。 （四）被告人吴卫东的供述,称2008年四五月份，他成立了宿州市丰华商贸有限公司，2011年年底成立了宿州瑞德汽车销售有限公司，至今这两家公司依然存在。他是丰华商贸公司的法人代表；王某8是经理，负责日常工作，主要工作是要账、联系法院；李某11是主管会计，负责管账；李某4是现金会计，负责付息、记账、换借据。丰华商贸公司刚开始做酒、食品销售，2009年，宿州流行搞民间借贷，他看到利益诱惑比较大，就开始搞民间投资，刚开始用自己实体的资金往外放贷，后来亲朋看到他的利润比较高，主动把钱放给他，他按月付息，随时能取。2011年，感觉民间借贷风险比较大，就想搞点实体，开始投资奇瑞4S店。他搞民间借贷从2009年一直持续到2015年6月份，2015年6月底，他没有还本付息的能力，丰华商贸公司就不再往外借款，也没有能力付息了。丰华公司没有金融许可证，借钱给他的有吴某1、张朝文、高某、梁某1、王某5、李某6、张某5、刘某2、张某4、陈某1等人。这些借钱给他的人，基本上采取转账的方式把钱借给他，都是在丰华公司通过POS刷卡，李某4收款后打好借据，他来签字，他不在公司时由李某4打好借据，后期他再补签字。借款给他的人有亲戚，有朋友，也有亲戚的亲戚，朋友的朋友，都是熟人托熟人放钱给他，各行各业的都有，生人的钱他不接受。借款后他都是按月给付利息，有1.5分、1.8分、2分的，利息也是采取转账支付。他投资的去向有瑞德公司约3000万元、金城置业550万元左右，还有朋友向他借款有将近2000万元，另外，他还投资购买了门面和商品房。 （五）本案其他相关证据： 1、户籍信息，证明被告人吴卫东1969年6月9日出生于安徽省宿州市，公民身份号码为。 2、案发与抓获经过，证明2015年5月10日，吴某1向宿州市公安局埇桥分局报案称被告人吴卫东涉嫌非法吸收公众存款，遂致案发。2016年7月8日，该局决定对本案立案侦查；2017年6月6日，决定对被告人吴卫东采取刑事拘留强制措施；同年6月8日，被告人吴卫东主动到该局投案。 本院认为：被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司在被告人吴卫东担任法定代表人期间，非法吸收公众存款计人民币497.40万元，且至今未能退还，情节严重，被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人吴卫东系被告单位直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪；另被告人吴卫东个人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象非法吸收存款计人民币793万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为亦已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司、被告人吴卫东及其辩护人所称宿州市瑞德汽车销售有限公司推出的汽车五年原值回购业务系正常营销活动，该行为不构成非法吸收公众存款罪的辩解和辩护意见，经查，被告人吴卫东的供述、证人王某7、李某10、方某2等人的证言、被害人王某1、李某3、郝某等人的陈述及车辆买卖回购协议书等书证可相互印证，足以证实被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司在被告人吴卫东担任法定代表人期间，不以销售汽车为主要目的，通过车展推介、广告及口口相传的方式进行宣传，以五年原值回购汽车为诱饵，以收取保证金、回购押金的名义，面向社会不特定对象非法吸收资金计人民币497.40万元，且至今未能退还，被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件；被告人吴卫东作为该公司直接负责的主管人员亦构成非法吸收公众存款罪。被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司、被告人吴卫东及其辩护人的上述辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人吴卫东辩护人所称公诉机关指控被告人吴卫东个人吸收公众存款数额及还本付息数额存在误差的辩护意见，经查，被告人吴卫东的供述、被害人陈某1等人的陈述及书证借款合同、借据、银行交易明细等证据，足以证实公诉机关指控的被告人吴卫东个人非法吸收公众存款的数额及其还本付息数额正确。辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人吴卫东辩称其具有立功情节，无事实依据，本院不予采信。案发后，被告人吴卫东主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可对其从轻处罚。对被告人吴卫东所称其具有自首情节并请求对其从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币四十万元（罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、被告人吴卫东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月8日起至2022年6月7日止。罚金限于判决生效第二日起十日内缴纳）。 三、责令被告单位宿州市瑞德汽车销售有限公司退赔被害人冯某1等48人钱款计人民币四百七十九万四千元（详见附表二）。 四、责令被告人吴卫东退赔被害人陈某1等36人钱款计人民币五百六十五万一千二百四十元（详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘潮滟 审 判 员  孙军旗 人民陪审员  韩效胜 二〇一九年一月二十九日 书 记 员  马 慧 附表一：被告人吴卫东个人非法吸收公众存款案被害人集资及应返还经济损失一览表（单位：元）                            序号                       姓名                       身份证号码                       吸收金额                       已退还本息数额                       应退赔数额                               1                       陈素贞                       342201196910166726                       100000                       28800                       71200                               2                       张桂凤                       342201196911256723                       200000                       45000                       155000                               3                       苗国兰                       342201194910026783                       100000                       19800                       80200                               4                       胡锦波                       342201199308049817                       230000                       37260                       192740                               5                       张文朝                       342201197411113253                       50000                       9000                       41000                               6                       吴运杰                       342201196602100637                       100000                       3600                       96400                               7                       邰连营                       342223196301130718                       200000                       30600                       169400                               8                       梁峰                       342223197610200825                       100000                       16200                       83800                               9                       刘明亚                       342201197008036710                       100000                       26100                       73900                               10                       张玲                       342224197710101724                       100000                       7500                       92500                               11                       王玉侠                       342201196708210041                       250000                       118760                       131240                               12                       陶秀娟                       342201198210282821                       100000                       37800                       62200                               13                       王娟                       342201195804280029                       200000                       82800                       117200                               14                       王慧                       342201197006070085                       200000                       133200                       66800                               15                       张桂金                       342201197404146719                       100000                       6000                       94000                               16                       张华侨                       342223196607024854                       100000                       41400                       58600                               17                       刘明光                       342223194910055216                       70000                       4200                       65800                               18                       张莉                       342201197410021023                       300000                       199800                       100200                               19                       高贤礼                       342201196103081259                       60000                       10800                       49200                               20                       李敏                       342201196806200277                       250000                       65100                       184900                               21                       岳莲莲                       342225198901105761                       200000                       39600                       160400                               22                       朱良博                       342201198905090017                       300000                       210600                       89400                               23                       朱民兰                       342201193411120420                       200000                       90000                       110000                               24                       赵莹                       342201196806131021                       1750000                       454860                       1295140                               25                       邹云侠                       342201196310041022                       200000                       18000                       182000                               26                       李会丽                       340322197304096828                       300000                       66160                       233840                               27                       李炳强                       340322196608196719                       50000                       18360                       31640                               28                       李林                       340322198407020011                       450000                       121500                       328500                               29                       阮宏侠                       340322193508106727                       60000                       11880                       48120                               30                       李杰                       322031197202271602                       100000                       21600                       78400                               31                       李大华                       342201196211201078                       50000                       0                       50000                               32                       周宝平                       320381196505109818                       120000                       44280                       75720                               33                       李涛                       342223197110027317                       340000                       22200                       317800                               34                       韩琦                       34220119580818283X                       100000                       36000                       64000                               35                       武晗                       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          3                       沈志强                       342201195712310219                       60000                       60000                               4                       张军                       342201197210020018                       100000                       100000                               5                       冉晓峰                       342224196309070031                       90000                       90000                               6                       李新文                       342201198204094939                       95000                       95000                               7                       赵华                       342201197604184955                       105000                       105000                               8                       冯祥海                       342201197604020213                       95000                       95000                               9                       刘昕                       340621197805234424                       95000                       95000                               10                       余宿东                       342201197109191015                       100000                       100000                               11                       冯艳                       342201196804240048                       105000                       105000                               12                       杨雪                       34220119690815104X                       65000                       65000                               13                       李友锋                       342225196912238018                       90000                       90000                               14                       冯满昌                       342201195809010239                       182000                       182000                               15                       王士杰                       342201197708147251                       110000                       110000                               16                       赵跃                       342201197107020415                       65000                       65000                               17                       张冰秋                       342201198507290507                       95000                       95000                               18                       胡宏伟                       342201195602141039                       110000                       110000                               19                       张阳                       410323198409155053                       120000                       120000                               20                       王爱芝                       342201198008010283                       110000                       110000                               21                       王琛                       34220119770707103X                       120000                       120000                               22                       赵桂侠                       342201196501200022                       95000                       95000                               23                       李健                       342201198210060436                       110000                       110000                               24                       郝晓芳                       342201198303030826                       110000                       110000                               25                       王秋中                       342225196101068051                       62000                       62000                               26                       安超                       342123197908114553                       100000                       100000                               27                       熊华                       34220119730918053X                       100000                       100000                               28                       李献                       342201197609264110                       65000                       65000                               29                       周海波                       342201197706180015                       90000                       90000                               30                       袁瑜聪                       342222198712030060                       120000                       120000                               31                       王峰                       342201197211101434                       110000                       110000                               32                       吴晓鸣                       340103198604122017                       100000                       100000                               33                       李怀平                       342201195705010410                       100000                       100000                               34                       尹传户                       342201197411254953                       100000                       100000                               35                       潘志强                       342201197308202418                       100000                       100000                               36                       吕红娟                       410322197011150825                       100000                       100000                               37                       焦宝鑫                       342201197501130831                       100000                       100000                               38                       尹彬                       342201195908081016                       110000                       110000                               39                       王锋                       342201197004300238                       110000                       110000                               40                       范志军                       342223195505271315                       100000                       100000                               41                       刘彦红                       342201197501160424                       120000                       120000                               42                       赵路                       342201197311280863                       120000                       120000                               43                       孙杰                       34220119640630187X                       90000                       90000                               44                       蒋咏梅                       342201196401060448                       90000                       90000                               45                       李烨                       342201198005270418                       100000                       100000                               46                       陶延会                       34220119650605049X                       90000                       90000                               47                       李晋                       342201196504060416                       90000                       90000                               48                       潘宇                       342201198606120431                       80000                       80000                                                     合计                                             4794000                       4794000                附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。