江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0921刑初316号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人张玉祥，男，1962年10月3日生，汉族，无业，住江苏省响水县。被告人张玉祥曾因犯非法拘禁罪，于2017年8月1日被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年；又因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年5月4日被响水县公安局取保候审，同年5月15日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日由响水县公安局执行。 指定辩护人张大伟，江苏法理情律师事务所律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2018〕323号起诉书指控被告人张玉祥犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月5日向本院提起公诉。本院审查后立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派检察员杨娜出庭支持公诉。被告人张玉祥及其指定辩护人张大伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控：2015年3月至2016年间，被告人张玉祥以“银保储蓄定期险”为幌子，以年息8%-12%不等的高额利息为诱饵，通过主动上门宣传等方式向田某某、严某某、严某甲等11户非法吸收公众存款合计人民币1155012元（以下币种相同），并向储户出具盖有“银保储蓄定期险财务专用章”的银保储蓄借据及工商服务业统一收款收据，上述资金被被告人张玉祥存入响水县振兴理财服务有限公司赚取利息差额。其中，田某某80.4万、严某某2万、严某甲1万、李某15万、张某某徐某某夫妻4万、刘某某10万、吕某某3万、吕某甲吕某乙父女2.15万、严某丙2万、吴某严某丁夫妻3.9512万、单某2万。 案发后，被告人张玉祥主动归案，并如实供述自己的罪行。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了被告人张玉祥的户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、刑事判决书、盖有“银保储蓄定期险财务专用章”的银保储蓄借据等书证，证人严某某、徐某、汤某等人的证言，被告人张玉祥的供述等证据，并据此认为被告人张玉祥非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张玉祥在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十七条的规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人张玉祥犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚或者减轻处罚。 被告人张玉祥对起诉指控的犯罪事实和定性均无异议。 被告人张玉祥的指定辩护人对起诉指控事实以及定性没有异议，并提出如下辩护意见：1、被告人张玉祥主动归案后如实供述自己的罪行，应当认定为自首，可以从轻或者减轻处罚。2、被告人张玉祥在归案后认罪、悔罪态度较好。3、被告人积极偿还储户款项或者达成还款计划，有效挽回储户损失，可以酌情从轻处罚。 经审理查明：2015年3月至2016年间，被告人张玉祥以“银保储蓄定期险”为幌子，以年息8%-12%不等的高额利息为诱饵，通过主动上门宣传等方式向田某某、严某某、严某甲等11户非法吸收公众存款合计人民币115.5012万元（以下币种相同），并向储户出具盖有“银保储蓄定期险财务专用章”的银保储蓄借据及工商服务业统一收款收据，上述资金被被告人张玉祥存入响水县振兴理财服务有限公司赚取利息差额。其中，田某某80.4万（尚欠79.72万）、严某某2万（尚欠1.48万）、严某甲1万（尚欠0.49万）、李某15万（尚欠3.93万）、张某某徐某某夫妻4万（尚欠2.96万）、刘某某10万（尚欠9.9万）、吕某某3万（尚欠2.97万）、吕某甲吕某乙父女2.15万（尚欠2.15万）、严某丙2万（尚欠1.18万）、吴某严某丁夫妻3.9512万（尚欠1.96万）、单某2万（尚欠1.48万），合计尚欠100.822万元，上述款项至今未还。 案发后，被告人张玉祥自动投案，并如实供述自己的罪行。田某某亲属、张某某、严某甲、严某丙、严某某、吴某、李某1（汤金红）、刘某某对被告人张玉祥的行为表示谅解。 上述事实在庭审过程中，被告人张玉祥及其指定辩护人均无异议，且有被告人张玉祥户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、刑事判决书、盖有“银保储蓄定期险财务专用章”的银保储蓄借据、借款凭证等书证，证人严某某、徐某、汤某等人的证言，被告人张玉祥的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张玉祥非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人张玉祥犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人张玉祥在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，数罪并罚。被告人张玉祥主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人张玉祥退赔了部分款项，并取得了部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。对于辩护人提出的辩护意见，与本院查明的事实一致，本院予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决如下： 一、撤销本院（2017）苏0921刑初80号刑事判决中对被告人张玉祥宣告的缓刑。 二、被告人张玉祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，与之前所犯非法拘禁罪判处的有期徒刑六个月，实行并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一九年一月三十日起至二○二二年三月二十九日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人张玉祥退赔本案被害人经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王加冠 审 判 员  杨 帆 人民陪审员  赵四海 二〇一九年一月三十日 书 记 员  黄 鑫 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。