河北省邯郸市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）冀04刑终54号原公诉机关河北省大名县人民检察院。上诉人（原审被告人）贾某云（曾用名贾红霞），女，1965年7月3日出生，汉族，农民，群众，初中文化，住大名县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月13日被刑事拘留，2018年1月17被逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。辩护人李力杰、刘赫，河北浩博律师事务所律师。河北省大名县人民法院审理河北省大名县人民检察院指控原审被告人贾某云犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年12月19日作出（2018）冀0425刑初145号刑事判决。原审被告人贾某云不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判决认定，2014年3月，河北钇上股权投资基金股份有限公司在大名县原水利局楼下设立第四办事处，被告人贾某云任负责人，被告人贾某云向他人介绍该公司能投资，实力雄厚，支付的利息高，存取自愿，按月支付利息等，以河北钇上股权投资基金股份有限公司第四办事处的名义，面向社会公众吸收存款。截止到2014年11月，贾某云非法吸收公众存款涉及45人，存款3450000元，造成实际损失3210967元。认定上述事实的证据有：1、证人吕某证言，证明河北钇上股权投资基金有限公司是其注册成立的，该公司在大名设四个办事处，第四办事处设在大名县水利局楼下，由贾红霞负责经营。第四办事处所吸收的资金都转入公司账户了，贾红霞没有工资，公司根据业绩对其进行奖励，奖励比例其记不清了。2、证人徐某1证言，证明2014年3月份左右，河北钇上股权投资基金股份有限公司在大名成立第四办事处，负责人是其母亲贾某云，其任会计、出纳，公司每月给其2000元左右的工资，其母亲除了工资还有提成，具体多少其不清楚。群众存款时通过银行转账，转到郭强（邯郸总公司会计）银行卡中，后拿着小票找其开单子，其给群众开具《河北钇上股权投资股份有限公司认缴意向金凭单》，单据上有存款人姓名、存款日期、金额、利息等。第四办事处给存款群众的利息按存期半年每月利息1分5厘，存期一年的月息1分6厘8结算。通过其母亲存款的群众基本是口头宣传，开业后也搞过一次活动，就是通过提高存款利息吸引群众存款。3、证人韩某1证言，证明2011年9月，其开始在吕某的钇上公司担任出纳，2013年之前主要负责收取钇上公司在各县办事处吸收的存款，以及给各办事处发放运营费、给群众发放利息等。钇上公司在大名县有四个办事处，2014年4月贾某云多次找到吕某，要求自己开一个办事处，吕某让贾某云在大名县原水利局开一个办事处，也就是第四办事处。公司给的利息是存期一年月息1分2厘，存期一年月息1分3厘8，贾某云为了多吸收存款，从公司给她的运营费中抽出部分钱给群众多发利息。运营费按每个办事处每月累计存款额抽取点数，抽取标准是0.8%，也就是每万元抽取80元的运营费。钇上公司在邯郸地区的几个县里成立了几个办事处，通过办事处让群众存款。4、证人张某1证言，证明2012年贾某云在钇上公司第一办事处工作，每月工资1800元，每介绍1万元提成20元。2013年6月份左右，其听存款群众说贾某云家里也能打存款单据，她介绍的存款直接打到邯郸总公司，总公司把运营费直接打给贾某云。5、证人徐某2证言，证明2012年贾某云在钇上公司第一办事处工作，每月工资1800元，每介绍1万元提成20元。6、证人李某1证言，证明2014年6月份，其听贾某云说她在钇上股权投资基金股份有限公司工作，该公司在大名县老水利局楼下设立集资点，她是该集资点的负责人，该公司能投资，利息高。其同意向该公司存款，其先后六次存了17万元，公司给其开具“河北钇上股权投资股份有限公司认缴意向金凭单”，其共收到利息8520元和170元的慰问金，实际损失161310元。7、证人杨某1、杜某、张某2、王某1、李某2、杨某2、贾某、金某、张某3、尹某1、陈某、高某1、尹某2、黄某1、成某、张某4、张某5、张某6、范某、栗明、李某3、高某2、杨某3、王某2、许某、郝某、韩某2、潘某、王某3、张某7、台记着、蒋某等人证言均证实其本人或家属通过被告人贾某云以本人或家属的名义在河北钇上股权投资股份有限公司存款。8、证人杨某4证言，证明其通过张某1将10万元现金存在钇上集团，实际损失72150元。9、河北钇上股权投资股份有限公司认缴意向金凭单在卷佐证。10、徐某1提交的群众领取利息的单据在卷佐证。11、邯郸市华文会计师事务所有限公司邯华文专审字（2018）第018号专项审计报告及华文专审字（2018）第313号补充报告，证明贾某云非法吸收公众存款共34人报案，涉及45人，实存金额3550000元，造成损失3283117元。12、大名县公安局辨认笔录及照片，证明证人王某1、杜某、黄某1对被告人贾某云进行了辨认。13、河北钇上股权投资基金股份有限公司营业执照、工商登记资料在卷佐证。14、被告人贾某云在侦查机关供述，证明2012年初，其开始在钇上投资公司第一办事处上班。2014年5月，吕某在大名县原水利局楼下租了一间门市房，成立“天钇建材咨询处”，也就是群众口中的钇上投资集团有限公司第四办事处，其是负责人，吕某让其吸收群众存款，每拉1万元存款，提成50元，群众存款月息1.5分至1.7分。办事处没有聘用代办员，都是通过熟人口头宣传，群众存钱后，办事处会计给群众开具河北钇上股权投资基金有限公司认缴意向金凭单，群众的存款全部转给了钇上集团，第四办事处一共吸收40多户群众的存款，大约360余万元。被告人贾某云当庭供述，其没有向群众进行宣传，都是群众主动来第四办事处存款的，杨某4没有在第四办事处存款。原审法院认为，被告人贾某云违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其罪名成立。关于辩护人辩称本案系单位犯罪的辩护意见，经查，河北钇上股权投资基金有限公司成立后以非法吸收公众存款作为其主要活动，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，本案系自然人犯罪。辩护人该项辩护意见于法无据，不予采纳。关于被告人贾某云没有对外宣传的辩护意见，经查，被告人贾某云在公安机关供述称群众存款都是通过熟人口头宣传。证人徐某1及存款群众亦可证实被告人贾某云对外宣传的情况，故被告人该项辩护意见与事实不符，不予采纳。被告人贾某云偿还群众部分存款，酌情予以从轻处罚。关于辩护人及被告人辩称杨某4没有通过贾某云存款，其数额应予扣除的辩护意见，经查属实，予以采纳。为打击犯罪，保护国家金融信贷秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决被告人贾某云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币六万元；责令被告人贾某云退赔集资群众人民币3210967元。上诉人（原审被告人）贾某云及其辩护人提出，其涉嫌吸收公众存款的第四办事处是河北钇上股权投资基金股份有限公司设立的，应按照单位犯罪追究，一审量刑重；上诉人提出，其认罪，犯罪事实属实，其家属正在协商偿还存款户的全部存款，但其目前没有能力退赔集资群众的存款；其辩护人提出，贾某云不是主要犯罪人员，其没有得到本案投资款，一审判决上诉人退赔集资群众钱款错误，且本案损失仍处于待定状态；质疑邯郸市华文会计师事务所作出的审计报告的合理性。经审理查明，原判决认定上诉人（原审被告人）贾某云犯非法吸收公众存款罪的事实、证据与原判决认定的一致。认定事实的相关证据已经一审庭审质证，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）贾某云违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人（原审被告人）贾某云及其辩护人提出，其涉嫌吸收公众存款的第四办事处是河北钇上股权投资基金股份有限公司设立的，应按照单位犯罪追究的意见，经查，河北钇上股权投资基金有限公司成立后以非法吸收公众存款作为其主要活动，且贾某云个人以牟利为目的实施吸收公众存款的行为，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，本案系自然人犯罪。故该上诉和辩护意见于法无据，不予采纳。上诉人提出，其认罪，犯罪事实属实，其家属正在协商偿还存款户的全部存款，但其目前没有能力退赔集资群众的存款；其辩护人提出，贾某云不是主要犯罪人员，其没有得到本案投资款，一审判决上诉人退赔集资群众钱款错误，且本案损失仍处于待定状态；质疑邯郸市华文会计师事务所作出的审计报告的合理性的意见，经查，上诉人（原审被告人）贾某云以个人牟利为目的吸收公众存款，造成集资群众的损失尚未挽回；根据《中华人民共和国刑法》第六十四条规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还。原审被告人贾某云非法吸收公众存款涉及45人，存款3450000元，造成实际损失3210967元，故原判决责令原审被告人贾某云退赔集资参与人民币3210967元并无不当；原判采信的华文会计师事务所有限公司审计报告所依据的检材来源合法，鉴定程序合法，鉴定机构和鉴定人均具备相关资质，鉴定意见与本案具有关联性，且与其他证人证言和书证等可相印证，足以作为本案认定上诉人贾某云参与非法吸收的资金数额的依据。故该上诉和辩护意见均不予采纳。一审法院根据贾某云的犯罪情节、危害后果、认罪悔罪表现所量刑罚并无不当，故所提量刑重的上诉和辩护意见不予采纳。原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  白秀峰审判员  王建民审判员  张耀旗二〇一九年一月三十日法官助理闫真书记员彭紫阳