上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0107刑初1268号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人赵昭阳，男，1969年12月10日生，汉族，户籍地广东省深圳市。辩护人沈加全，上海市信能仁律师事务所律师。被告人孔某某，男，1982年9月27日生，汉族，户籍地上海市宝山区。辩护人王思维、田宁宁，上海博和律师事务所律师。被告人张某某，女，1981年9月7日生，汉族，户籍地上海市长宁区。被告人孙某某，女，1986年9月3日生，汉族，户籍地安徽省。辩护人韦祖林，上海创远律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉[2018]79号起诉书指控被告人赵昭阳、孔某某、张某某、孙某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员沈某某出庭支持公诉，被告人赵昭阳及其辩护人沈加全、被告人孔某某及其辩护人田宁宁、被告人张某某、被告人孙某某及其辩护人韦祖林到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市普陀区人民检察院指控，上海高富金融信息服务有限公司(以下简称高富公司)成立于2014年8月19日，注册地：上海自贸区富特北路**302部位**，实际经营地：上海市普陀区中山北路****，公司法人及实际控制人系被告人赵昭阳。2016年9月至2017年9月期间，高富公司在未经有关金融监管部门批准、获取相应合法资质的情况下，以投资“中储粮”、“佰事贷”、“东风法人贷”等项目为名，以承诺固定回报收益为诱饵，采用线上“网行金融”投资平台、线下签订《债权转让与服务协议》等方式向社会不特定公众销售非法理财产品，募集巨额资金。被告人赵昭阳雇佣被告人孔某某任该公司运营总监，雇佣被告人张某某任该公司副总经理，雇佣被告人孙某某任该公司财务。经司法审计，2016年9月至2017年9月，高富公司共计向7000余名投资人吸收存款金额约为人民币2.5亿元，目前未兑付金额为人民币7000余万元。2017年9月11日，被告人赵昭阳、张某某、孙某某主动投案，2017年10月16日，被告人孔某某主动投案，上述被告人到案后均如实供述犯罪事实。公诉机关为证实以上指控的事实，当庭宣读和出示了证人证言、相关书证、投资人提供的报案材料，案件调查表和司法鉴定意见书及补正书、四名被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人赵昭阳雇佣被告人孔某某、张某某、孙某某等人向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究四名被告人的刑事责任。被告人赵昭阳系高富公司法人及实际控制人，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯。被告人孔某某、张某某、孙某某在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人赵昭阳、孔某某、张某某、孙某某系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。庭审中，四名被告人及相关辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明，上海高富金融信息服务有限公司(以下简称高富公司)成立于2014年8月19日，注册地：上海自，注册地：上海自贸区富特北路**302部位**，实际经营地：上海市普陀区中山北路**华源世界广场**控制人系被告人赵昭阳。2016年9月至2017年9月期间，高富公司在未经有关金融监管部门批准、获取相应合法资质的情况下，以投资“中储粮”、“佰事贷”、“东风法人贷”等项目为名，通过网络及线下宣传介绍，以承诺固定回报收益为诱饵，采用线上“网行金融”投资平台、线下签订《债权转让与服务协议》等方式向社会不特定公众销售非法理财产品，募集巨额资金。被告人赵昭阳雇佣被告人孔某某任该公司运营总监，雇佣被告人张某某任该公司副总经理，雇佣被告人孙某某任该公司财务。经司法审计，2016年9月至2017年9月，高富公司共计向7000余名投资人非法吸收公众存款人民币2.5亿余元，目前未兑付本金为人民币7000余万元。2017年9月11日，被告人赵昭阳接公安人员电话在指定地点等候，后被公安人员带回公安机关接受调查,同日，被告人张某某明知他人报警仍在单位等候民警处理,后被公安人员带回公安机关接受调查,同日，被告人孙某某主动投案。2017年10月16日，被告人孔某某主动投案。上述四名被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，四名被告人及相关辩护人在开庭审理过程中均无异议，并有证人朱某某、曾某、李某、黄某某、陆某、田某某、蔡某某、姚某某、吴某某等人的证言，辨认笔录及辨认照片，投资人提供的报案材料，报案人(投资人)登记表，高富公司(网行金融)案件调查表，借款协议书，平台投资账户总览截图，个人委托授权书，网行金融债权转让及服务协议、金生投资债权转让与服务协议、债权转让协议、交易明细凭证、情况说明、小额贷款保证保险保险单等书证，上海高富金融信息服务有限公司营业执照及工商资料，调取证据通知书及调取证据清单，电脑数据材料，福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书，协助查封通知书，查封决定书，上海市不动产登记簿，高富公司合作投资材料，放款审批表及第三方借款协议材料，佰事贷“试点计划”门店合规审核表，佰事贷门店放款审批表，融资服务协议(合作协议)等书证，协助查询财产通知书，银行账户明细，上海司法会计中心有限公司司法鉴定意见书及补正书，公安机关的工作情况、户籍资料等证据证实，足以认定。上述证据经庭审质证，查证属实，且证据之间能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人赵昭阳伙同被告人孔某某、张某某、孙某某违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予处罚。公诉机关指控四名被告人的犯罪事实和罪名成立。在共同犯罪中，被告人赵昭阳起主要作用，系主犯，依法应按照其所参与组织的全部犯罪处罚；被告人孔某某、张某某、孙某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人赵昭阳系自首，依法可从轻处罚；被告人孔某某、张某某、孙某某系自首，依法可减轻处罚；在本院审理期间，被告人孔某某、张某某、孙某某已退赔部分违法所得，可对其酌情从轻处罚。被告人赵昭阳的辩护人提出对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人孔某某、孙某某的辩护人提出对其减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。被告人孔某某、张某某、孙某某在被司法机关取保候审期间能遵纪守法，确有悔罪表现，可适用缓刑予以考验。公诉机关的量刑建议，可予采纳。根据四名被告人在共同犯罪中的地位、作用以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人赵昭阳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月11日起至2022年12月10日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人孔某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳。)三、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳。)四、被告人孙某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳。)五、违法所得予以追缴发还各名投资人，不足部分责令退赔。被告人孔某某、张某某、孙某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  周卫国人民陪审员  张以帆人民陪审员  徐丽利二〇一九年一月十七日书 记 员  谷 月附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问，或者未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交待自己的主要犯罪事实。