广东省广州市白云区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0111刑初1285号公诉机关广州市白云区人民检察院。被告人叶向心，男，1974年10月1日出生，汉族，文化程度高中，户籍地为广东省紫金县（以上身份情况均系被告人自报）。2009年6月5日因犯盗窃罪被福建省霞浦县人民法院判处有期徒刑五年六个月，2013年8月10日刑满释放。因本案于2019年11月8日被羁押，同日被刑事拘留，12月10日被逮捕，现羁押于广州市白云区看守所。辩护人张滇明，广东保得利律师事务所律师，由广州市白云区法律援助处指派。广州市白云区人民检察院以穗云检二部刑诉〔2020〕624号起诉书指控被告人叶向心犯贷款诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员冯杏华出庭支持公诉。被告人叶向心及其辩护人张滇明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：（一）2018年12月至2019年3月期间，被告人叶向心在广东省紫金县紫城镇某居黄某居住的某房等处，趁黄某不注意之机，盗用黄某的手机、信用卡和身份证等个人信息资料，从其信用卡账户以“人民币易购金”、“人民币消费备用金”、“分期”等方式私用了人民币170674.47元，从其支付宝账户以“借呗”的方式私用了人民币10000元，并冒用黄某的身份从“某消费金融有限公司”贷款人民币40000元到信用卡后转走私用。（二）2019年6月29日17时许，被告人叶向心以合作经营为由骗得张某1筹集资金后，在广东省东莞市某饭局门口，又骗得张某1将内装有人民币80000元等物的手提包交由其保管，后叶向心携包从饭局后门逃离现场。（三）同年7月初，被告人叶向心在广东省紫金县蓝某居住的某房，趁蓝某不注意之机，盗走蓝某的VIVO手机1台、信用卡1张和黄金戒指1个等物，并盗用蓝某的身份证等个人信息资料，冒用蓝某的身份从“某消费金融有限公司”贷款人民币70000元（实际入账金额为人民币61740.59元）到信用卡。后叶向心将信用卡内的人民币68168.2转走私用。经鉴定，上述手机价值人民币1799元、上述黄金戒指价值人民币2310元。（四）同年9月29日18时许，被告人叶向心在本市白云区同和街某广场某酒店某房，趁LAMTHIBICHHIEP熟睡之机，盗用LAMTHIBICHHIEP的手机将微信账户内的人民币6500元转走私用。（五）同年9月25日15时许，被告人叶向心在本市白云区同和街贵贤街某巷某号王某居住的某房附近，趁王某不注意之机，盗用王某的手机将微信账户内的人民币9999元转走私用，同年10月3日2时许，叶向心又在上述某房内，趁王某熟睡之机，盗走王某的华为手机1台，并将微信账户内的人民币12342元转走私用。经鉴定，上述手机价值人民币1043元。（六）同年10月31日21时许，被告人叶向心以合作经营为由骗得龚某筹集资金后，在广东省东莞市樟木头镇豪翠街某公寓某房等地，又以共同保管为由骗得龚某将绑定了信用卡的手机卡交由其保管，后叶向心借机逃离、断绝联系，并将信用卡内的人民币50000元转走私用。为证实指控的事实，公诉机关在法庭审理时宣读并出示了鉴定意见、书证、被害人陈述、被告人供述等证据，公诉机关认为，被告人叶向心以非法占有为目的，诈骗金融机构的贷款，数额较大，盗窃公民财物，数额巨大，诈骗公民财物，数额巨大，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（五）项、第二百六十四条、第二百六十六条之规定，应当以贷款诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。叶向心犯三罪，依法应当数罪并罚。提请本院依法判处。被告人叶向心对指控其犯盗窃罪的事实不持异议，对指控其犯诈骗罪、贷款诈骗罪均予以否认。辩护人提出以下辩护意见：一、对指控被告人叶向心构成贷款诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪不持异议。二、被告人叶向心犯罪后有悔罪表现，具有酌定和法定从轻或者减轻处罚的情节。三、对被告人叶向心的处理意见，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明：一、贷款诈骗、盗窃事实部分：（一）2018年12月至2019年3月期间，被告人叶向心在广东省紫金县紫城镇某居黄某居住的某房等处，趁黄某不注意之机，盗用黄某的手机、信用卡和身份证等个人信息资料，从其信用卡账户以“人民币易购金”、“人民币消费备用金”、“分期”等方式私用了人民币170674.47元，从其支付宝账户以“借呗”的方式私用了人民币10000元，并冒用黄某的身份从“某消费金融有限公司”贷款人民币40000元到信用卡后转走私用。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人黄某的陈述及辨认材料，证实其在广东省紫金县紫城镇某居住处，叶向心盗用其手机、身份资料等信息并用其手机操作贷款170674.74元。2019年3月1日叶向心又从黄某支付宝账户“借呗”贷款10000元。并冒用黄某身份从“某消费金融有限公司”贷款人民币40000元后转走私用。被害人黄某对被告人叶向心进行了辨认。2.被告人叶向心侦查阶段的供述，证实其利用叶国鑫的假身份与黄某进行交往。3.现场勘验记录、现场图、现场照片，证实涉案现场的特征情况。4.被害人黄某银行账户开户资料及银行转账流水，证实2019年1月14日，黄某账号为62×××73在某消费金融有限公司转存40000元，后通过微信、支付宝等方式转出。5.微信聊天记录，证实被害人黄某与被告人叶向心之间的聊天记录情况，其中包括叶向心利用黄某信用卡套现、贷款，黄某要报警等内容。6.微信转账记录、银行交易记录、某公司贷款记录、个人信用报告等书证，证实黄某的贷款情况。7.某个人贷款申请表、还款记录、某营业执照等书证，证实2019年1月14日黄某申请某个人贷款40000元的情况。（二）2019年7月初，被告人叶向心在广东省紫金县蓝某居住的某房，趁蓝某不注意之机，盗走蓝某的VIVO手机1台、信用卡1张和黄金戒指1个等物，并盗用蓝某的身份证等个人信息资料，冒用蓝某的身份从“某消费金融有限公司”贷款人民币70000元（实际入账金额为人民币61740.59元）到信用卡。后叶向心将信用卡内的人民币68168.2转走私用。经鉴定，上述手机价值人民币1799元、上述黄金戒指价值人民币2310元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人蓝某的陈述及辨认材料，证实2019年7月，其在广东省紫金县紫城镇某小区居住处被叶向心盗走VIVO手机1台、信用卡1张、黄金戒指等物，并用其邮政银行卡贷款70000元，实际入账61740.59元转走，后其无奈选择报警。被害人蓝某对被告人叶向心进行了辨认。2.被告人叶向心侦查阶段的供述，证实其以叶国鑫的身份与蓝某交往。3.现场勘验记录、现场图、现场照片，证实涉案现场的特征情况。4.被害人蓝某的中国邮政银行账户对账单，证实蓝某账户某入账金额61740.59元后被转走的记录。5.微信聊天记录，证实包含了被害人蓝某向叶向心发送了消费贷款70000元的截图及聊天记录。6.接受证据材料清单、某个人贷款申请表、某营业执照、还款记录、短信记录等证据，证实贷款情况及发放情况。7.黄金戒指、手机购买单据，证实黄金戒指购买价格是2310元、手机购买价格是1794元。8.价格认定结论书，证实涉案被盗手机价值1609元，被盗黄金戒指价值2310元。二、盗窃事实部分：（一）2019年9月29日18时许，被告人叶向心在本市白云区同和街某广场某酒店某房，趁LAMTHIBICHHIEP熟睡之机，盗用LAMTHIBICHHIEP的手机将微信账户内的人民币6500元转走私用。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：检验报告，现场照片、现场勘验笔录，现场图，搜查笔录，电子数据检查笔录，广州某酒店出具的宾客明细账单，监控视频截图，被害人LAMTHIBICHHIEP的护照复印件，微信资料截图、微信支付交易明细，被害人LAMTHIBICHHIEP的陈述及辨认材料，被告人叶向心的供述。（二）2019年9月25日15时许，被告人叶向心在本市白云区同和街贵贤街某巷某号王某居住的某房附近，趁王某不注意之机，盗用王某的手机将微信账户内的人民币9999元转走私用，同年10月3日2时许，叶向心又在上述某房内，趁王某熟睡之机，盗走王某的华为手机1台，并将微信账户内的人民币12342元转走私用。经鉴定，上述手机价值人民币1043元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：价格认定结论书，检验报告，现场照片、现场勘验笔录，现场图，电子数据检查笔录，微信资料截图、微信支付交易明细，被害人王某的银行借记卡账户信息及历史明细清单，被盗手机盒照片、保修专用票，监控视频截图，被害人王某的陈述及辨认材料，被告人叶向心的供述。三、诈骗事实部分：（一）2019年6月29日17时许，被告人叶向心以合作经营为由骗得张某1筹集资金后，在广东省东莞市某饭局门口，又骗得张某1将内装有人民币80000元等物的手提包交由其保管，后叶向心携包从饭局后门逃离现场。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人张某1的陈述及辨认材料，证实其于2019年6月29日在广东省东莞市某天地某饭店门口被叶向心骗走挎包一个，内有人民币80000元、银行卡、身份证等物。被害人张某1对被告人叶向心进行了辨认。2.被告人叶向心侦查阶段的供述，证实其于2019年6月份在广东省东莞市某天地某饭店门口拿走了张某1提包一个，内有银行卡、身份证等物。3.证人梁某1的证言及辨认材料，证实2019年6月29日，在广东省东莞市某饭局门口有一名女子挎包被一男子拿走，该女子说钱被那男子拿走了。证人梁某1对被告人叶向心进行了辨认。4.证人丘某的证言及辨认材料，证实2019年6月29日一女子、一男子想接手其经营的士多店便约其到东莞市某饭局门口吃饭并商量士多店转让事宜，18时许，其赶到星光饭局门口，该名女子说钱被那名男子拿走了，其跟那名女子报警。证人丘某对被告人叶向心进行了辨认。5.现场勘验记录、现场图、现场照片，证实涉案现场的特征情况。6.微信聊天记录，证实被害人张某1与被告人叶向心之间的聊天记录情况，其中包含还钱、身份证全部在其手中、再说谁骗你八万、拿了钱就跑等内容。7.手机通话记录，证实证人丘某的通话记录情况。8.叶向心的活动轨迹查询，证实了被告人叶向心在东莞市的相关活动轨迹情况。9.中国邮政储蓄银行股份有限公司账户交易明细，证实被害人张某1账户62×××71在2019年6月29日在东莞市某营业所取款80000元。10.视频监控截图，证实被告人叶向心和被害人张某1共同查看士多店的情况。（二）2019年10月31日21时许，被告人叶向心以合作经营为由骗得龚某筹集资金后，在广东省东莞市樟木头镇豪翠街某公寓某房等地，又以共同保管为由骗得龚某将绑定了信用卡的手机卡交由其保管，后叶向心借机逃离、断绝联系，并将信用卡内的人民币50000元转走私用。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.被害人龚某的陈述及辨认材料，证实其通过叶某1认识了叶国鑫，后经商量与叶国鑫共同出资经营开蛋糕店，其出资50000元。2019年10月31日其筹资的50000元被叶国鑫骗走并将其和叶某1拉黑。经被害人龚某辨认，被告人叶向心就是诈骗其财物的男子。2.被告人叶向心侦查阶段的供述，证实其以叶国鑫的身份于2019年10月份通过叶某1认识了一名女子，双方一起商量经营开蛋糕店。3.证人叶某1的证言及辨认材料，证实2019年10月31日，其朋友龚某被叶国鑫以合伙开蛋糕店为由骗走50000元，后叶国鑫将其二人拉黑。经证人叶某1辨认，被告人叶向心就是诈骗龚某的男子。4.现场勘验记录、现场图、现场照片，证实涉案现场的特征情况。5.银行账户开户资料及银行转账流水，证实谢某娟转账50000元给龚某，后该笔款被转到辛某美的账户的情况。6.微信聊天记录，证实被害人与被告人之间的聊天记录情况。四、到案经过：2019年11月8日，叶向心在东莞市被公安人员抓获归案。本院认为，被告人叶向心以非法占有为目的，诈骗金融机构的贷款，数额较大，盗窃公民财物，数额巨大，且诈骗公民财物，数额巨大，其行为已分别构成贷款诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪。公诉机关指控被告人叶向心犯贷款诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人叶向心犯贷款诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪三罪，依法应予数罪并罚。被告人叶向心对指控其犯盗窃罪表示认罪，就指控其犯的盗窃罪可以酌情从轻处罚。被告人叶向心具有犯罪前科，可以酌情从重处罚。关于被告人叶向心对指控的贷款诈骗罪、诈骗罪提出的无罪意见，经查，本案认定的贷款诈骗、诈骗事实，有被害人陈述及辨认材料，证人证言等证据予以证实，且有书证银行交易明细、微信聊天记录等证据予以印证，足以证实，故被告人就上述指控的两罪提出的无罪意见与事实不符，本院不予采纳。辩护人提出的相关罪轻辩护意见，本院在量刑时予以充分考虑。根据全案的性质、情节、危害后果及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（五）项、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶向心犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。总和刑为有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月8日起至2028年5月7日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳）。二、追缴被告人叶向心的违法所得（以本案查明的事实为限），发还给本案各被害人，追缴不足以清偿前述被害人损失的，责令被告人叶向心向上列各被害人进行退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴云山人民陪审员  李 青人民陪审员  付银霞二〇二〇年八月三日书 记 员  曾佩雯附：相关法律法规中华人民共和国刑法第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。