湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0105刑初218号公诉机关湖北省武汉市汉阳区人民检察院。被告人郭凯，男，1987年4月4日出生于湖北省武汉市，汉族，中专文化程度，无职业，户籍所在地湖北省武汉市汉阳区，住武汉市汉阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月28日被刑事拘留，同年9月3日被取保候审，2019年9月9日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押在武汉市汉阳区看守所。指定辩护人高晓婷，湖北维勒律师事务所律师。湖北省武汉市汉阳区人民检察院以武阳检一部刑诉〔2020〕150号起诉书、武阳检一部刑变诉〔2020〕3号起诉书指控被告人郭凯犯诈骗罪，于2020年7月15日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指派检察员叶庆东、检察员助理檀畅出庭支持公诉，被告人郭凯及其指定辩护人高晓婷均到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省武汉市汉阳区人民检察院指控，2018年3月至6月期间，被告人郭凯以帮被害人杨某1通过“养卡”套现方式偿还网络贷款为由，骗取被害人杨某1的四张信用卡后交予其朋友汤某1帮忙“养卡”并套现，汤某1套取其中卡号为62×××76的招商银行信用卡人民币10000元、卡号62×××70的交通银行信用卡人民币32600元、卡号为62×××63的光大银行卡信用卡人民币49422元、卡号为62×××16的浙商银行信用卡人民币50000元，以上共计人民币142022元。汤某1套现后将款付给了被告人郭凯。被告人郭凯除先后支付给被害人杨某116000元用于偿还网络贷款等费用外，余款均被其挥霍。2018年4月11日至12日期间，被告人郭凯以帮助被害人杨某1向虚拟货币代理人张某1讨要债务为由，虚构伙同他人去南京找张某1及途中车祸开支的事实，通过支付宝转账的方式骗取被害人杨某1人民币共计2450元，该赃款已被其挥霍。2018年5月3日，被告人郭凯以帮被害人杨某1通过“养卡”方式偿还信用卡欠款为由，骗取被害人杨某1卡号为62×××25的建设银行信用卡后交予汤某1帮忙“养卡”汤某1套取该信用卡人民币2000元后于次日转账给被告人郭凯。该赃款已被其挥霍。2018年5月7日，被告人郭凯谎称与朋友汤某1一起做贷款生意需周转资金人民币7400元，并许诺5日内偿还人民币10000元为诱饵，通过支付宝转账的方式骗取被害人杨某1人民币7400元。该赃款已被其挥霍。2018年5月8日，被告人郭凯谎称可以帮助被害人杨某1申请到招商银行储蓄卡的最低贷款利息名额，但需要缴纳人民币1500元押金为由，通过支付宝转账的方式骗取被害人杨某1人民币1500元。该赃款已被其挥霍。2018年6月3日，被告人郭凯谎称可以帮助被害人杨某1免除信用卡手续费，但需要缴纳押金人民币5550元。并许诺第二天返还全部押金为诱饵，通过微信转账的方式骗取被害人杨某1人民币5550元。该款已被其挥霍。2019年9月9日，被告人郭凯在武汉市江汉区ICC武汉环贸中心大厅被公安民警抓获归案。公诉机关提供了相应证据，认为被告人郭凯诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。要求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对被告人郭凯定罪处罚。被告人郭凯对指控的事实有意见，辩称用现金还款的方式还了杨某1人民币七万元。指定辩护人高晓婷辩称被告人郭凯当庭自愿认罪，系坦白，请求对其从轻处罚。经审理查明，2018年3月至6月期间，被告人郭凯以帮被害人杨某1通过“养卡”套现方式偿还网络贷款为由，骗取被害人杨某1的四张信用卡后交予其朋友汤某1帮忙“养卡”并套现，汤某1套取其中卡号为62×××76的招商银行信用卡人民币10000元、卡号62×××70的交通银行信用卡人民币32600元、卡号为62×××63的光大银行卡信用卡人民币49422元、卡号为62×××16的浙商银行信用卡人民币50000元，以上共计人民币142022元。汤某1套现后将款付给了被告人郭凯。被告人郭凯除先后支付给被害人杨某116000元用于偿还网络贷款等费用外，余款均被其挥霍。2018年4月11日至12日期间，被告人郭凯以帮助被害人杨某1向虚拟货币代理人张某1讨要债务为由，虚构伙同他人去南京找张某1及途中车祸开支的事实，通过支付宝转账的方式骗取被害人杨某1人民币共计2450元，该赃款已被其挥霍。2018年5月3日，被告人郭凯以帮被害人杨某1通过“养卡”方式偿还信用卡欠款为由，骗取被害人杨某1卡号为62×××25的建设银行信用卡后交予汤某1帮忙“养卡”汤某1套取该信用卡人民币2000元后于次日转账给被告人郭凯。该赃款已被其挥霍。2018年5月7日，被告人郭凯谎称与朋友汤某1一起做贷款生意需周转资金人民币7400元，并许诺5日内偿还人民币10000元为诱饵，通过支付宝转账的方式骗取被害人杨某1人民币7400元。该赃款已被其挥霍。2018年5月8日，被告人郭凯谎称可以帮助被害人杨某1申请到招商银行储蓄卡的最低贷款利息名额，但需要缴纳人民币1500元押金为由，通过支付宝转账的方式骗取被害人杨某1人民币1500元。该赃款已被其挥霍。2018年6月3日，被告人郭凯谎称可以帮助被害人杨某1免除信用卡手续费，但需要缴纳押金人民币5550元。并许诺第二天返还全部押金为诱饵，通过微信转账的方式骗取被害人杨某1人民币5550元。该款已被其挥霍。2019年9月9日，被告人郭凯在武汉市江汉区ICC武汉环贸中心大厅被公安民警抓获归案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1、公安机关出具的人员信息表，全国违法犯罪人员信息资源库人员信息表、报案材料、案件经过、受案登记表、立案决定书证实，被告人郭凯的基本身份信息及公安局机关立案侦查的事实。2、抓获、破案经过证实：2019年9月9日上午10时许，民警在武汉市江汉区ICC武汉环贸中心大厅将被告人郭凯抓获。3、浙商银行流水3份，招商银行信用卡对账单3份，光大银行信用卡交易明细8份，交通银行信用卡账单4份证实被害人杨某1银行卡的交易明细、账单、挂失情况及欠款还清的事实。4、照片2组证实被害人杨某1与被告人郭凯之间的转账情况。5、资金流水明细表1份、支付宝转账电子回单3份、交通银行个人客户交易清单1份、微信支付交易收支明细证明1份、支付宝转账截图1份、招商银行历史交易明细表、短信交易提醒1组，交通银行个人交易清单、短信交易提醒、微信账单、支付宝账单各1份，交通银行客户交易清单、短信交易提醒、支付宝信用卡还款电子回单账单各1份，交通银行客户交易清单、短信交易提醒各1份，补充材料1份，证实被告人郭凯和被害人杨某1之间的资金往来账目情况的事实。二、证人证言1、证人汤某1的证言证实：我跟郭凯在网吧上网认识的，他给过我四张信用卡，分别是招商银行、交通银行、光大银行、浙商银行的信用卡。这四张信用卡是杨某1的。郭凯将杨某1的信用卡放在我那里是因为郭凯说帮杨某1还贷款，需要钱周转就想从信用卡里面套钱出来，希望我这边帮他将这四张信用卡养起来，我就帮郭凯将这四张卡养起来了。我将银行卡里套出来的钱都给郭凯了，郭凯花在哪里我就不清楚了。郭凯第一次带杨某1跟我见面时就说他们是夫妻关系，并且结了婚领了证的。后来慢慢的发现他们两人之间并没有任何关系。郭凯通过我大概从信用卡套出来了10万余元，还在别的地方刷了几万，都是我在养，具体是多少钱我就不清楚了。我找郭凯借的4万元钱是2018年3月15日的时候我奶奶被车撞了住了医院，当时差钱治疗，于是我找郭凯借了4万元钱，这4万元钱其中有1万是郭凯还给我的钱，现在钱我已经还的差不多了。我刷杨某1信用卡上的钱全部给的郭凯，杨某1的信用卡从我手里刷了12万多，其他的我就不清楚了。2、证人张某1的证言证实，2018年4、5月份未去过南京，也没有见过叫吴某2的人的事实。3、证人吴某1的证言证实，2018年5月份没有和被告人郭凯去南京找张某2的事实。4、证人李某1的证言证实，没有和被告人郭凯一起去南京找张某2的事实。三、被害人陈述1、杨某1的陈述：2018年3月14日我在一家大酒店听培训讲课时认识了一个叫郭凯的男子，通过了解郭凯就跟我说很喜欢我，想追我。我当时就说我们之间性格不合适，他就说慢慢来，总会有一天你会接受我的，通过我们慢慢相处的过程中，我们也越来越熟并且两人也在相处。后来我就跟郭凯聊到了我投资以及美容的事情，他听到后当时就跟我说我被人骗了，我投资的钱是不可能回来的，而且还说他认识的好多朋友都被这个人骗了。他跟我说要帮我去将这个货币OCC的介绍人给抓住把钱帮我要回来，他当时还跟我说查到了货币0CC的介绍人叫“张某2”。这个人所有的动向我都知道，而且这个人已经上了网逃，并且也有了逃跑的动向，而且也查到了张某2的火车票时间，他当时说的很真我当时就相信了。接着他就跟我说我现在我就动身和我的警察朋友一起开车去江苏，正好赶到张某2准备逃跑之前把张某2抓住。在张某2动身之前他跟我说是在帮我追回损失，所以出差的费用该我出，于是我就给了他1000元钱的辛苦费。第二天上午郭凯给我打电话说张某2已经被其他的人给抓住了，我们去的时候在路上出了点车祸，人受了点伤，于是他要我付医药费后面陆陆续续的我一共又打给了他2450元人民币。郭凯回来之后我就问他张某2现在怎么在处理，他跟我说张某2现在已经被抓了跑不掉的，你等着就行了，他要是能跑我会第一时间知道。这个事情告一段落之后郭凯就跟我说，你这样等张某2还不知道等到什么时候才能拿回钱还贷款。我就说张某2的事情你就不要管了，我自己会处理。他就说这个事情他已经介入了就一定要做到底，这个事情他会处理好，不管花多少代价都会帮我把这些钱给要回来，至于用什么手段你就不用管了。等了一段时间之后，郭凯跟我说要我继续催张某2还钱，我也联系了张某2，张某2跟我说会尽快还钱给我，之后就在没有说张某2的事情了。张某2的事情过后，郭凯跟我说这样等下去肯定是不行的，每个月的网贷利息很高。于是郭凯就跟我说要我办理信用卡，他有个关系很好的朋友汤某1可以帮我养卡套现，用套出来的钱还网贷，这样可以节省利息减轻负担。他说他是利用他的关系，可以不用付养卡费用。我一开始不答应办理信用卡，后来在他一而在，再而三诱导我，于是我就同意听他的办理信用卡。2018年3月24日我在他的诱导下开通了我以前办理的一张交通银行的信用卡和一张招商银行信用卡原始额度分别为招行l万，交行2万，2018年4月16日他陪我一起在光大银行办理信用卡一张原始额度5万，2018年4月25日我自己在浙商银行办理了一张信用卡原始额度5万元这张卡他刚开始不知道，我跟他说了之后他才知道的，后来这张信用卡他说不稳定，于是我就将这张信用卡给他帮我养卡了。现在这四张信用卡全部在郭凯的手上，他用支付宝给我转了1万6千元钱，之后就再也没有给过我一分钱。私人他还欠我接近2万元钱没有还，现在也找不到他。汤某1是郭凯的一个朋友，帮忙养卡套现。现在四张信用卡全部在汤某1手上，我手机上收到的短信已经收到了总消费13万多的记录，我跟郭凯联系不上。他没有跟我说过他要从我的信用卡上套现4万元钱借给汤某1的事情，是我在后面不停的问郭凯要卡的时候，他才跟我说汤某1家里出了点问题，于是从我的信用卡里面套现了一部分钱借给了汤某1，具体多少钱他也没有跟我说。我找他要了很多次我的信用卡，他都一直不给我，而且还说这些卡放在汤某1那里在养卡，要我不要管这些卡的事情。而且还跟我说这些卡里面的钱他会全部承担，要我不要管这些卡，等郭凯把这些卡里的钱全部还完了之后就会把卡还给我。我找汤某1也要了很多次，汤某1跟我说卡都在郭凯手上。郭凯一共诈骗我四张银行信用卡（浙商银行5万元、交通银行3万2千6百元、招商银行1万元、光大银行5万元），个人骗我一个7400元、一个5550元、一个2450元、一个1500元。其他的零零散散的钱我还没有仔细算。2018年5月7日晚上7点，郭凯跟我打电话说要我借给他7400元钱说是介绍别人做贷款生意，而且这个生意说是和汤某1一起做的，并且承诺5天之内还我10000元钱。在郭凯的再三劝说下我就相信他，把钱以支付宝的方式转给了他，但是他并没有还我的钱。2018年6月3日中午1点左右我要郭凯还我所有的钱和所有的信用卡。他就说你既然这样逼着我要钱，我们就是陌生人，我帮你养卡的所有手续费都要我来出，如果我答应给他5550元钱，他就找汤某1帮我把所有的信用卡再走账进出一遍，就可以减免一切手续费。并且承诺这5550元钱第二天就会全部一分不少的还给我，而且也答应等这次走完了所有的信用卡账，就把所有的信用卡以及信用卡里的钱还有私人欠我的钱全部还给我。如果不交5550元钱就要汤某1直接收我手续费百分之0.5到百分之0.6。当时我也就相信了他的话，于是我就以微信转账的方式转给了他，结果到现在他并没有还给我一分钱也没有还信用卡给我。2018年4月10日上午11点，郭凯跟我说张某2去了江苏，而且通过他一名警察朋友周正在值班的时候查到张某2购买了一张去往四川老家的火车票。郭凯跟我说张某2可能要跑路，于是就联系了他另外一个警察朋友李某2连夜开车陪他一起去江苏准备阻止跑路的张某2。当天晚上去的有李某2、还有一个没有告诉我名字的朋友再加郭凯，他要我打钱过去，说是要“安排”一下他的朋友。我就跟郭凯说算了，我投资的钱我不要你管，我自己能处理好。然后郭凯就跟我说这个事情我管定了，现在已经不能罢手了，我投入了大量的人力、物力、你现在说不要我管了，我怎么收场。然后他就以出了车祸、油费、过路费、人力费、关系费、吃饭等费用前前后后共找我要了2450元人民币。我是通过支付宝转账的方式分别1000元、600元、500元、350元共4笔钱陆陆续续的转给了他。2018年5月8日郭凯要我办理一张招商银行储蓄卡，汤某1有一个名额可以享受非常低的贷款利息，不过要先交1500元的押金，办好了之后5月14日就会退到我所办理招商银行储蓄卡里面。我当时相信了，就用支付宝的方式转给了郭凯1500元，但是我后来查银行卡流水的时候根本就没有这1500元的进账。而且事后我还问过汤某1这1500元钱的事，汤某1说根本就不需要1500元的押金。而且我问过银行，银行说当天是要存1000元余额进去，但是第二天就可以取出来用了。四张信用卡的欠款都是我自己偿还的，跟郭凯没有任何关系。四、被告人郭凯的供述2018年3月底4月初的时候我认识了杨某1，然后两人之间就慢慢的熟悉了，经过接触我觉的杨某1人不错而且很单纯，我想追求她。有一次在聊天的时候，她跟我说她的经济压力很大，借了很多网络贷款（大概金额7万5千余元）。后来得知她贷款出来的钱被一个名叫张某2的人以投资的名义借走了，接着我就跟杨某1说这笔钱我来帮你要回来，杨某1先同意了。于是我就多次以杨某1男友的身份联系张某2，张某2每次都答应还钱，但是并不见面也没有看到还款记录。在有一次我通过朋友打听，张某2购买了一张开往南京的火车票，对外称在南京有个会要开。我担心张某2会逃跑，于是就和吴泽一起开车前往南京。我们是当天晚上连夜开车赶往的南京，第二天上午9点左右到达的南京，找到了张某2说的会场，也找到了张某2本人。当时我想着不要让杨某1难做，于是我并没有下车，我在车上看见吴泽与张某2有10多分钟的对话。后来吴泽上车后跟我说张某2的确是来开会的，并没有逃跑的意图也承诺说回武汉后面谈，得知这个情况后我就和吴泽一起回了武汉。回了武汉后我就跟杨某1说过这个情况，接着就准备等张某2回武汉在来面谈，可是张某2又不见面了，每次打电话总是敷衍说会还钱。后来杨某1就要我不要在管这件事了。当得知杨某1经济压力很大的时候我就通过我的关系帮杨某1申请了4张大额信用卡（浙商银行额度5万元、光大银行额度5万、招商银行额度l万、交通银行额度2万）。其中一张交通银行的信用卡是她自己就办理了的只是额度很低，后来通过我的关系帮忙申请到了2万额度才开通的。在办理了这些卡的时候，我就跟她说明这些卡的钱套出来后，我会交给一个朋友汤某1手上帮忙养卡，短期内就并不用操心还钱的事情，而且养卡的费用我也跟她说过，这些养卡费用不要她管。交通银行信用卡的2万元套现出来后我就通过手机转账转给了杨文荚1万6千元，另外还有4000元钱，由于是周末POS机上扣押了4000元的金额，但是当时我答应了杨某1第二天给她。由于当天晚上汤某1奶奶出了车祸，我将这4000元钱以及其他信用卡里的部分金额全部套现出来后借给了汤某1来应急（大概的金额有40000余元）。当时借汤某1钱的时候跟杨某1沟通过，至少她是知情这件事。然后在日常的开销中零零散散的以及一些小额袋的还款估计也用了1万到2万元，然后剩下的5万余元因个人原因在6月中旬至7月上旬私下的用于了业务周转。在这笔钱套出来之后我也跟杨某1讲过，她刚开始并没有同意，后来经过协商她也同意了这个事情，只是这些钱的用途并没有跟她详细的说明。当时浙商银行信用卡套现的时候出了问题，于是杨某1转给了我5500元人民币准备解决浙商银行信用卡的事情，后来我将这些钱私自用于业务周转上去了。我私人欠她6万多元,其中包括信用卡套现的钱，汤某1欠她4万余元，这些钱我一个人认都没有问题。我帮杨某1养卡的这个事情，她本人是知情的，而且养卡的方式她亲眼见过。我带她到武昌区司门口大成路一家名叫“大成网吧”的网吧二楼包间内找到汤某1。杨某1亲眼见过养卡的操作过程，并且她的手机内有短信的提示和刷卡的消费单每一笔都核对过，她也没有对这个事情有质疑。我现在在外面不差别人钱了，只是汤某1差我的钱。在办理找张某2要回了杨某1被骗的钱这个事时，先开始时候我不记得我找杨某1拿过钱，之后，在江苏出了车祸，我要杨某1转了几百元钱。我从汤某1那里用杨某1的信用卡套出来了一共13万多，我给过杨某11.6万元，之后跟杨某1生活开支1万多元，算下来我应该套出来了10万元左右。套出来1.6万元给的杨某1了，之后跟杨某1生活开支1万多元，我套出来的4万元，我说服杨某1刷出来的，借给汤某1了。在2018年6月份，我就跟杨某1说，我这边世界杯马上开始，业务上需要周转，就将卡里面的5-6万元套出来了。杨某1给我转了2450元人民币，一部分是去找张某2所用的费用，另一部分是因为在去的路途中出了车祸赔了别人的损失。2018年5月7日，郭凯跟杨某1说找汤某1帮忙做贷款的生意，郭凯要杨某1转给他7400元，并且承诺5天以后还钱10000元给杨某1，后来我用于周转了，我没有给杨某1一分钱。我在电话中跟她说过用这个钱来周转的事情，杨某1在电话中没有明确的同意也没有否定。我把钱用于做世界杯彩票的生意了。2018年5月8日，招商银行储蓄卡申请最低货款利息我提供给了杨某1，我没有收她钱。我记不清楚杨某1转给我的1500元干什么用了。2019年6月杨某1的一张浙商的卡里面差5550元的额度，我把杨某1转给我的5550元转进去后，过了几天我把钱套出来以现金的方式给了杨某1了。将现金给杨某1的时候没有要求其给我打收条。上次我交代把这笔钱拿去用于业务周转,5550元我的确是拿去用于周转，后来我给了20000元现金杨某1，但是我无法提供收条。我把5550元用于做世界杯彩票的生意了。关于被告人郭凯辩称用现金还款方式退给被害人杨某1人民币70000元的辩解，经查，被告人郭凯无证据证实已还款70000元的事实，其辩护观点与本案事实、证据和法律不符，本院不予采信。本院认为，被告人郭凯以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取被害人钱财共计人民币142022万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人郭凯犯诈骗罪的罪名成立。被告人郭凯在庭审中未能如实供述其犯罪事实，不能认定其具有坦白情节。指定辩护人高晓婷辩称被告人郭凯当庭自愿认罪，系坦白，请求对其从轻处罚的观点，与本案的事实、证据和法律规定不相符，本院不予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭凯犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五千元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2024年1月30日止；罚金限判决生效后三日内缴纳。）二、被告人郭凯诈骗所得人民币142022元，责令退赔给被害人杨某2。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁 宏人民陪审员  李国芬人民陪审员  袁 萍二〇二〇年八月三十一日书 记 员  李 慧