福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初1123号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人蒋勇，男，1977年9月25日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地江苏省兴化市。因赌博，于2008年4月11日被江苏省兴化市公安局罚款人民币五百元；因赌博，于2013年3月6日被兴化市公安局行政拘留十五日，并处罚款人民币三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月27日被抓获，次日被临时羁押于江苏省泰州市看守所，同月30日被晋江市公安局刑事拘留，同年7月5日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人周腾，湖南正君律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检三部刑诉〔2020〕141号起诉书指控被告人蒋勇犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，于2020年7月13日向本院提起公诉,并建议适用简易程序，因有不宜适用简易程序之情形，本院于2020年7月28日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉，被告人蒋勇及其辩护人周腾到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年2月底，被告人蒋勇在江苏省泰州市向姜某以每张人民币（币种，下同）250元的价格收购交通银行卡（卡号62×××77）、江苏银行卡（卡号62×××82）、邮政储蓄银行卡（卡号62×××79）、建设银行卡（卡号62×××51）各一张，并绑定手机卡，后又于2019年3月初继续向姜某以每张500元的价格收购上海浦发银行卡（卡号62×××94）一张，并配套有Ｕ盾、手机卡，上述5张银行卡均溢价转卖给上家“小楼”（另案处理）。嗣后，上述户名姜某的交通银行卡于2019年3月31日收到诈骗被害人丁某在福建省晋江市家中，被人以“帮忙注销学生贷款账户”为由骗走的部分钱款16000元。 2019年5月27日，被告人蒋勇在泰州市海陵区被抓获，并扣押到中国光大银行等他人银行卡28张、ｉＰｈｏｎｅ6ｓ手机2部、ｖｉｖｏＹ55Ａ手机1部。经查，其中24张银行卡均真实有效。 公诉机关提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据材料，认为被告人蒋勇收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，又非法持有他人信用卡，妨害信用卡管理，应以收买、非法提供信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；其在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚；其归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；其认罪认罚，可以从宽处理；其有治安处罚劣迹，可酌情从重处罚。建议对被告人蒋勇在有期徒刑三年到四年的幅度内判处刑罚，并处二万元以上二十万元以下罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十九条、第六十七条第三款之规定惩处。 被告人蒋勇对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人对指控的犯罪事实、罪名并无异议，但提出如下辩护意见：1.被告人蒋勇具有自首情节，认罪认罚，且系初犯、偶犯，可予从轻、减轻处罚；2.被告人蒋勇系家庭收入来源，其父母患病，女儿就读初中，其患有疾病不适宜长期羁押，为治疗疾病家中已债台高筑，请求酌情从轻处罚、适用缓刑，并处以相对较轻的罚金刑。 经审理查明,2019年2月至3月，被告人蒋勇在江苏省泰州市向姜某以每张250元的价格收购交通银行卡（卡号62×××77）、江苏银行卡（卡号62×××82）、邮政储蓄银行卡（卡号62×××79）、建设银行卡（卡号62×××51）各一张，并绑定手机卡，后继续向姜某以每张500元的价格收购上海浦发银行卡（卡号62×××94）一张，并配套有Ｕ盾、手机卡，均转卖给上家“小楼”（另案处理）。嗣后，上述户名姜某的交通银行卡于2019年3月31日收到诈骗被害人丁某在福建省晋江市家中，被人以“帮忙注销学生贷款账户”为由骗走的部分钱款16000元。2019年5月27日，公安机关在江苏省泰州市海陵区鹏兴丽都商务楼Ｂ栋507抓获被告人蒋勇，并从其处扣押到作案工具ｉＰｈｏｎｅ6ｓ手机1部、ｖｉｖｏＹ55Ａ手机1部及他人银行卡28张、配套的手机卡19张、Ｕ盾21枚，其中24张银行卡均真实有效。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证实晋江市公安局从被告人蒋勇处扣押到作案工具及涉案银行卡、手机卡等物。 2.调取证据通知书、协助查询财产通知书、银行账户开户信息及交易明细清单，证实涉案银行卡的开户信息及交易流水。 3.户籍证明资料、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书，证实被告人蒋勇基本身份情况及劣迹情况。 4.抓获、破案经过报告、出所登记表及工作说明，证实本案的侦破情况及被告人蒋勇的归案经过，其中2019年5月27日，公安机关在江苏省泰州市海陵区鹏兴丽都商务楼Ｂ栋507找到姜某并发现有一名为蒋勇的男子在场，经现场审查后公安机关将姜某带回当地派出所审查，审查过程中姜某供述其将银行卡贩卖给蒋勇使用，侦查员遂立即回到上述地址将被告人蒋勇抓获，后于2019年5月30日带回晋江市公安局安海派出所继续审查。 5.证人丁某的证言、资金流向图、接受证据清单、ＱＱ聊天记录、中国银行交易流水清单，综合证实其于2019年3月31日被人以“帮忙注销学生贷款账户”为由骗走33000元，其中16000元转入涉案姜某的交通银行卡账户。 6.证人姜某的证言、接受证据清单、银行卡照片、微信账户信息、微信转账记录，综合证实其将其办理的5张银行卡卖给蒋勇。 7.证人何某、段某、李某的证言、司法鉴定意见书、接受证据材料清单、兴化市第四人民医院门诊病历、证明、残疾人证，综合证实被告人蒋勇具备完全刑事责任能力。 8.被告人蒋勇的供述与辩解，其对上述犯罪事实供认不讳。其中，被告人蒋勇在庭审中供述，2019年5月27日晚上8点多，公安机关到其工作室，当时其与姜某均在场，公安机关表明是福建警方后审查身份信息，在确认姜某身份后把姜某带走，其认为福建警方带走姜某与姜某的银行卡被冻结有关，其认为警方肯定会回来找其，其就在原地等待，过了半个多小时，公安机关返回工作室将其带走。 9.辨认笔录、辨认说明及照片，证人姜某辨认被告人蒋勇，被告人蒋勇辨认证人姜某。 关于辩护人所提被告人蒋勇系自首的辩护意见。经查，晋江市公安局经前期侦查，在江苏省泰州市海陵区鹏兴丽都商务楼Ｂ栋507找到涉案银行卡开卡人姜某并带回当地派出所审查，被告人蒋勇在不清楚姜某被带走的原因及公安机关是否会返回的情况下未离开上述地址，直至公安机关返回上述地址将其抓获，其均未采取任何行动向公安机关投案、主动地、自愿地将自己置于司法机关的管束、控制下，故被告人蒋勇系被动归案，缺乏投案的主动性，其行为不构成自首，对辩护人的上述辩护意见，不予采纳。 本院认为，被告人蒋勇收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，同时其还非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。被告人蒋勇在判决宣告前犯数罪，依法数罪并罚。被告人蒋勇归案后如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法予以从轻处罚；其有赌博劣迹，酌情予以从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出的被告人蒋勇坦白、系初犯、偶犯的辩护意见，予以采纳；对其他辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人蒋勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月27日起至2022年11月26日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的银行卡28张、手机卡19张、U盾21枚及作案工具iPhone6s手机（序列号为DNPR18L3GRY7）1部、vivoY55A手机1部，由扣押机关予以没收并依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 审 判 员  廖文斌 人民陪审员  谢加欣 二〇二〇年八月二十日                            本件与原本核对无异                法官助理尤芳冰 书记员颜双妍 附件：本案所适用法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的； （三）非法持有他人信用卡50张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。