福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初434号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人王欣荣，男，1993年6月25日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地晋江市。因非法储存危险物质，于2012年2月7日被晋江市公安局行政拘留一日；因阻碍执行职务，于2016年7月25日被晋江市公安局行政拘留九日；因赌博，于2019年1月30日被晋江市公安局罚款人民币三百元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月5日被抓获，次日被晋江市公安局刑事拘留，2019年7月10日被晋江市公安局变更强制措施为取保候审，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月18日被晋江市人民检察院决定取保候审，于2020年3月10日被本院决定取保候审。现在家。 辩护人周嘉裕，福建翔业律师事务所律师。 被告人王心再，男，1985年11月8日出生，汉族，小学文化，务工，户籍所在地晋江市。因犯抢劫罪，于2005年7月27日被本院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一千元，2008年9月18日刑满释放；因犯危险驾驶罪，于2014年5月30日被福建省福州市鼓楼区人民法院判处拘役三个月，缓刑三个月，并处罚金人民币一万元；因犯危险驾驶罪，于2018年12月20日被本院判处拘役二个月，并处罚金人民币一万元，2019年2月11日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月5日被抓获，次日被刑事拘留，2019年8月13日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检诉金融刑诉〔2020〕20号起诉书指控被告人王欣荣、王心再犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员吴潮阳出庭支持公诉，被告人王欣荣及其辩护人周嘉裕、被告人王心再均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年3月份以来，被告人王心再以牟利为目的，在晋江市辖区内帮助被告人王欣荣向王某1、黄某、蔡自力、王某2车以及陈某2等5名开卡人收买到配套有Ｕ盾、密码以及绑定的手机号码等信息资料的信用卡共计18张，后将上述王某1名下6张信用卡连同本人名下的9张信用卡进一步提供给被告人王欣荣，最终由被告人王欣荣将上述部分信用卡进一步倒卖给“林强”（另案处理）。嗣后，上述被收买的户名为王心再、卡号为62×××18的中国银行卡于2019年4月16日收取到被电信诈骗的被害人陈某1在晋江辖区内被人以“需要注销网贷信息”的方式诈骗走的部分钱款。2019年7月5日15时许，被告人王心再在晋江市钞井卫生所门口被抓获归案，公安机关并从其处扣押到已帮助被告人王欣荣收购但尚未提供给对方的12张银行卡、Ｕ盾2个以及1张记录有开户人、银行卡种等信息的纸条；同日，被告人王欣荣在晋江市废弃石材厂内被抓获归案。2019年7月14日，被电信诈骗的被害人陈某1收取到被告人王欣荣家属给付的人民币（币种下同）4000元，并谅解了被告人王欣荣的行为。 公诉机关认为被告人王欣荣、王心再结伙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人王欣荣归案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，可以从轻处罚，建议对其判处有期徒刑三年三个月至四年三个月，并处罚金二万元至二十万元；被告人王心再归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。公诉机关提供了证人陈某1、王某1、黄某、蔡某、王某2车、陈某2的证言，被告人王欣荣、王心再的供述，辨认笔录、说明及照片，扣押决定书，扣押笔录，扣押清单及照片，接受证据材料清单，转账记录，收条，谅解书，调取证据清单，银行账户信息查询情况、交易明细清单，资金流转图，户籍证明资料，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书，罪犯档案资料，刑满释放证明书，行政处罚决定书，抓获、破案经过报告及工作说明等证据证实。 被告人王欣荣对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人王心再对指控事实、罪名没有异议，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控基本一致。另查明，被告人王欣荣、王心再因买卖涉案银行卡分别获利2500元、14200元。 本院认为，被告人王欣荣、王心再的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人王欣荣归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；被告人王心再归案后如实供述自己的罪行，予以从轻处罚；被告人王欣荣有行政处罚劣迹，被告人王心再有犯罪前科，予以酌情从重处罚；被告人王欣荣的家属自愿代为赔偿被电信诈骗的被害人经济损失并取得谅解，予以酌情从轻处罚。公诉机关对被告人王欣荣的量刑建议适当。被告人王欣荣的辩护人所提被告人王欣荣具有坦白、认罪认罚、赔偿被电信诈骗的被害人经济损失并取得谅解、没有犯罪前科等从轻处罚情节的辩护意见，予以采纳；其所提对被告人王欣荣适用缓刑等其他辩护意见，综合本案的事实、情节，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人王欣荣犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的六日折抵刑期六日。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人王心再犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月5日起至2022年10月4日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、暂扣于晋江市公安局的银行卡12张、U盾2个，由扣押机关予以没收。 四、追缴被告人王欣荣违法所得人民币2500元、被告人王心再违法所得人民币14200元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  廖文斌 人民陪审员  张建福 人民陪审员  谢丽萍 二〇二〇年八月二十七日                            本件与原本核对无异                书记员张建荣 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。