广西壮族自治区桂林市七星区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0305刑初107号 公诉机关广西壮族自治区桂林市七星区人民检察院。 被告人杨琳，女，1995年8月16日生，汉族，广西壮族自治区平乐县人，初中文化，农民，户籍地：广西壮族自治区平乐县，因犯信用卡诈骗罪于2019年7月29日被广西壮族自治区平乐县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2019年11月12日被桂林市公安局七星分局监视居住，2020年6月22日，被桂林市七星区。 广西壮族自治区桂林市七星区人民检察院以星检一部刑诉〔2020〕12号起诉书指控被告人杨琳犯信用卡诈骗罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭进行了审理。桂林市七星区人民检察院指派检察员彭土贵出庭支持公诉，被告人杨琳到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控，1.2019年8月20日晚，被告人杨琳与被害人曾某在桂林市七星区三里店明桂米粉店旁边吃宵夜，期间杨琳趁曾某上厕所之机，从曾某放在其旁边的黑色背包内随手拿出曾某的三张信用卡（分别为浦发银行信用卡，卡号：62×××55、中信银行信用卡，卡号：40×××88、民生银行信用卡，卡号：62×××75），再通过自己的手机在“乐刷”Ａｐｐ上操作绑定了上述三张信用卡，后“乐刷”Ａｐｐ发验证码到曾某放在吃宵夜桌子上的手机，杨琳遂打开曾某的手机查看验证码并将验证码输入到“乐刷”Ａｐｐ上，最终成功绑定了上述三张信用卡，后杨琳把上述三张信用卡放回曾某的包内并将曾某手机上的验证码删除，避免曾某发现其上述行为。2019年8月21日晚，杨琳通过“乐刷”Ａｐｐ从曾某浦发银行信用卡套现人民币17900元到其邮政银行卡中（卡号：62×××05），从曾某中信银行信用卡套现人民币2500元到其邮政银行卡中（卡号：62×××05）；2019年8月23日凌晨，杨琳又通过“乐刷”Ａｐｐ从曾某民生银行信用卡套现人民币18023元到其邮政银行卡中（卡号：62×××05）。上述款项共计人民币38423元，均已被杨琳挥霍。 2.2018年10月26日下午，被告人杨琳与被害人李某在桂林市七星区万达星巴克咖啡厅喝茶聊天时，告知李某其可以办理ＰＯＳ机从信用卡中套现，李某因做生意需要从信用卡中套现，遂同意让杨琳帮其办理ＰＯＳ机。后两人一起到万达地下停车场杨琳的车上，在车上，杨琳拿了一台ＰＯＳ机给李某使用，并帮李某用手机下载了一个ＰＯＳ机的Ａｐｐ（点ＰＯＳ商服）。下载好上述Ａｐｐ后，李某在杨琳的指导下将ＰＯＳ机绑定了其农业银行信用卡、中信银行信用卡（卡号：62×××15），出于信任，李某当杨琳的面输入了自己的手机号码、信用卡支付密码、身份信息及手机验证码，后两人再把ＰＯＳ机中的流量卡装到李某的手机ＳＩＭ卡卡槽中，让手机与ＰＯＳ机绑定，最终成功激活了ＰＯＳ机。晚上21时许，李某去上班时将自己的手机卡及上述中信银行信用卡、农业银行信用卡遗留在杨琳的车内，杨琳把车开回家后发现李某的上述物品遗留在杨琳的车内，遂于当晚22时许将李某的上述中信银行信用卡插入自己的ＰＯＳ机中，输入了该信用卡的支付密码，成功将该卡中的127000元人民币信用额度分三笔（三笔分别是1万元、1.7万元、10万元）套现到自己的中信银行卡（卡号：62×××65）中。上述款项均已被杨琳挥霍。 公诉机关认为，被告人杨琳以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨琳认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人杨琳在缓刑考验期内犯新罪及有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，对新犯的罪和新发现的罪做出判决，把前罪和后罪判处的刑罚，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。建议判处被告人杨琳有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金。 被告人杨琳对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑均无异议，自愿认罪认罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有以下证据予以证实：一部粉色ｉＰｈｏｎｅ7手机（ＩＭＥＩ：355340085567676）、一部红色ｉＰｈｏｎｅＸ手机（ＩＭＥＩ：357396090786949）；被告人的户籍证明、抓获经过、桂林市人民医院提供的门诊记录、ＤＲ检查报告单、广西壮族自治区平乐县人民法院（2019）桂0330刑初87号刑事判决书复印件、结案登记表复印件、社区矫正人员基本信息表、广西壮族自治区平乐县人民法院社区矫正执行通知书复印件、社区服刑人员日常报到（告）记录表复印件、上海浦东发展银行桂林支行信用卡柜面账单查询回单复印件、账单明细截图复印件、中信银行桂林分行业务凭证、查账还款截图复印件、民生信用卡2019年8月电子对账单截图、已出账单截图、中国邮政储蓄银行股份有限公司出具的交易流水（账号：62×××05，户名：杨琳）、乐刷科技有限公司提供的商户信息及商户照片、身份证照片、银行卡照片、广西临桂农村商业银行股份有限公司提供的对账单（账号：62×××70，户名：经莹丽），中信银行股份有限公司信用卡中心出具的情况说明、李某提供的中信银行股份有限公司信用卡中心提供的还款明细、中信银行桂林分行营业部提供的业务凭证（账户：62×××65，户名：杨琳）、桂林市公安局刑事警察支队七星第二责任区刑警大队出具的情况说明、广西母子健康手册复印件、平乐县妇幼保健院出具的ＪＱ-Ｒ妊高征监测系统报告单复印件、彩色超声报告单复印件、彩色超声产前诊断报告单，证人王某、余某、唐某的证言，被害人曾某、李某的报案及陈述，提取笔录及截图、被告人杨琳指认银行流水的笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、被告人杨琳指认从其手机中提取的乐刷Ａｐｐ中账户详情、账单明细、交易详情，被告人杨琳指认从其手机中提取的被害人曾某的身份证及银行卡照片、被告人杨琳的供述等。 本院认为，被告人杨琳冒用他人的信用卡进行诈骗活动，金额达165，423元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人杨琳犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，又在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。本院为维护社会秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、撤销广西壮族自治区平乐县人民法院（2019）桂0330刑初87号刑事判决书中对被告人杨琳判处有期徒刑八个月，缓刑一年的缓刑执行部分； 二、被告人杨琳犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币十五万元。与前罪判处的有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元合并，决定执行有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币十七万元（罚金款须于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期则强制缴纳）； 三、责令被告人杨琳退赔被害人曾某经济损失人民币三万八千四百二十三元；退赔被害人李某经济损失人民币十二万七千元。 四、作案工具一部粉色iPhone7手机（IMEI：355340085567676）、一部红色iPhoneX手机（IMEI：357396090786949），依法予以没收（暂扣于桂林市公安局七星分局，由该局执行）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  洪 叶 人民陪审员  丁建英 人民陪审员  赵 梅 二〇二〇年八月十二日 书 记 员  葛 航