广东省深圳市罗湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）粤0303刑初1406号 公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。 被告人周嘉斌，曾用名周加兵，男，户籍地湖北省黄冈市。因本案，于2019年2月14日被刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。 辩护人吴亚平，北京朱雀律师事务所律师。 辩护人陈艺怡，广东都汇律师事务所律师。 深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉〔2019〕1604号起诉书指控被告人周嘉斌犯合同诈骗罪，于2019年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员皮慧平出庭支持公诉，被告人周嘉斌及辩护人吴亚平、陈艺怡到庭参加诉讼。现已审理终结。 深圳市罗湖区人民检察院指控：2014年底，被告人周嘉斌向证人秦某1自称其可以办理外保内贷业务，并提供中国工商银行某分行向深圳市XX文化资本控股有限公司（由犯罪嫌疑人赵某1（另案处理）实际控制）开出的60亿人民币的《融资安排意向函》以及“担保人”蔡某1在新加坡某银行存款22亿欧元的资金证明（经核实系伪造），以证明其有能力从新加坡某银行开出3.5亿欧元的备用信用证到中国工商银行股份有限公司某分行用于担保贷款。2014年11月4日，被告人周嘉斌、犯罪嫌疑人赵某1以及证人秦某1签署《借款合同》，约定由被告人周嘉斌以外保内贷的方式进行融资贷款并将其中人民币2.8亿元出借给证人秦某1实际控制的深圳市祺XX实业有限公司，证人秦某1需支付开证费用人民币500万元。合同签订后，证人秦某1因无力承担开证费用，便找到另一用资方即被害人陈某1，并将被告人周嘉斌有能力开出新加坡某银行备用信用证进行融资贷款的事情告知被害人陈某1。被害人陈某1表示愿意使用贷款资金并承担开证费用。2015年2月4日被告人周嘉斌、犯罪嫌疑人赵某1、证人秦某1以及被害人陈某1签署上述《借款合同》的补充协议，在《借款合同》的基础上，由用资方秦某1及其公司将借款金额中的人民币2.5亿元借给被害人陈某1及陈某1的公司（另有人民币3000万元借给秦某1公司），开证时间20个工作日，出借借款时间二个月，由被害人陈某1承担最终人民币300万元的开证费用。2015年2月5日、2月6日，被害人陈某1委托被害人付某1、赵某2向被告人周嘉斌转账共计人民币300万元。收款后被告人周嘉斌将其中大部分款项用作私人用途（包括转账给多名亲朋好友）以及取现支用。随后，因被告人周嘉斌迟迟未能成功“开证”，被害人陈某1等人直接以及通过证人秦某1多次向被告人周嘉斌追索被骗的300万元。后被告人周嘉斌在明知自身无能力办理开证手续的情况下，为获取非法利益，其通过犯罪嫌疑人赵某1的介绍各种所谓境外渠道继续进行“开证”业务，以达到应付被害人、拖延时间并逃匿的目的。2018年6月，被告人周嘉斌开始拒接被害人电话并逃匿。2019年2月4日，被告人周嘉斌在湖北省某派出所办理居民身份证时被民警抓获。经查，被告人周嘉斌具有双重户籍，其另一户籍身份为：周加兵（案发后，被告人周嘉斌在其家乡生活期间一直使用该身份）。 为证明上述事实，公诉机关在法庭上出示或宣读了下列证据：1.书证：被告人的身份信息、身份信息核查情况的复函及异常户口注销证明、报案材料、法定代表人身份证明书及营业执照、协议书、借款合同、收条、前海跨境人民币贷款备案表、融资安排意向函、蔡某1新加坡某银行存款材料、手机聊天短信记录照片、银行交易流水、资金去向表、情况说明、电子邮件照片；2.证人证言：证人王某1、蔡某1、成某1、秦某1的证言，民警出具的到案经过；3.被害人陈述：被害人陈某1、付某1、赵某2的陈述；4.犯罪嫌疑人的供述与辩解：被告人周嘉斌的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人周嘉斌无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，诉请本院依法判处。 在法庭上，被告人周嘉斌否认控罪。辩称：1.关于身份问题，没有使用周加兵的身份逃匿，其曾经提供过印有周加兵的名片给付某1，向付某1表明其有一个新的身份；2.关于蔡某1资金证明真伪的问题，其出于对陈某2的信任而将资金证明转发给被害人，其相信赵某1、陈某1等人有能力核实，其也是归案后才知道存款单有问题；3.关于开证费用的使用问题，融资活动是由赵某1主导的，其只是傀儡。其收到人民币300万元开证费后，都用于开证，都是转账给了开证人，还有按照赵某1的要求转账给赵某1指定的账户；4.第一次融资失败后，其有进行第二轮融资，找到王某2开证继续履行合同，并向王某2转账人民币150万元作为开证费；5.对公诉机关指控的资金流向有异议，资金流向体现的并不是转账的目的地，只是资金流转的一个过程，资金最终都转到了开证人。 辩护人辩称：本案事实不清，不构成犯罪。1.本案系2014年发生，直到被告人被抓有四年的时间，不能证明笔录的客观真实；2.被告人在融资失败后继续寻找开证人，虽没有证据证明是得到了被害人的同意，但钱款已经付出去了，证明其主观上没有非法占有的目的；3.本案的资金流向没有查清楚，还有三张银行卡没有查证。涉案资金统计数据存在较大差异，关于资金的使用，一共转给赵某1的人民币105402.76元、转给秦某1人民币66088.15元、转给付某1人民币14500元，被告人周嘉斌的银行卡取现人民币20多万元，王某1的银行卡取现人民币20万元，与取现给赵某1的笔录相互印证，消费记录是用于办证接待的费用，且赵某1有参与并同意；4.本案是一个单位行为，背景是基于深圳市XX文化资本控股有限公司，举报人也是基于XX公司的资质和信赖签订的合同，如果构成犯罪的话，应当构成单位犯罪；5.被告人只是辅助赵某1，被告人也没有逃匿，根据被告人提供的名片也是可以找到被告人的，本案的书证中，被告人的身份信息、户口等证据不能证明被告人系通过双重身份来逃匿；6.蔡某1的资金证明并非被告人制作，其出于对陈某2的信任；7.被告人构成自首。 辩护人当庭提交新证据：1.入驻酒店的信息、手机短信、微信聊天记录、微信支付信息、周某1及余某出具的证明，证明2018年8月15日左右被告人到过深圳，不存在逃匿的行为；2.湖北XX环保科技有限公司的一站式处理方案、深圳市XX环保基金会发展中心（有限合伙）有限合伙份额认购书等材料，证明被告人在融资失败后从事实业经营，通过实业经营来偿还受害人损失，有公开活动不存在逃匿；3.照片，证明陈某2与XXX的合影，其出于此照片信任陈某2。 经审理查明，被告人周嘉斌向证人秦某1自称其可以办理外保内贷业务，并提供“担保人”蔡某1在新加坡某银行存款22亿欧元的资金证明（经核实系伪造），以证明其有能力从新加坡某银行开出3.5亿欧元的备用信用证到中国工商银行股份有限公司某分行用于担保贷款。2014年11月4日，被告人周嘉斌、犯罪嫌疑人赵某1（另案处理）以及证人秦某1签署《借款合同》，约定由被告人周嘉斌以外保内贷的方式进行融资贷款并将其中人民币2.8亿元出借给证人秦某1实际控制的深圳市祺XX实业有限公司，证人秦某1需支付开证费用人民币500万元。合同签订后，证人秦某1因无力承担开证费用，便找到另一用资方即被害人陈某1，并将被告人周嘉斌有能力开出新加坡某银行备用信用证进行融资贷款的事情告知被害人陈某1。被害人陈某1表示愿意使用贷款资金并承担开证费用。2015年2月4日被告人周嘉斌、犯罪嫌疑人赵某1、证人秦某1以及被害人陈某1签署上述《借款合同》的补充协议，在《借款合同》的基础上，由用资方秦某1及其公司将借款金额中的人民币2.5亿元借给被害人陈某1及陈某1的公司（另有人民币3000万元借给秦某1公司），开证时间20个工作日，出借借款时间二个月，由被害人陈某1承担最终人民币300万元的开证费用。2015年2月5日、2月6日，被害人陈某1委托被害人付某1、赵某2向被告人周嘉斌转账共计人民币300万元。收款后被告人周嘉斌将其中大部分款项用作私人用途（包括转账给多名亲朋好友）以及取现支用。随后，因被告人周嘉斌迟迟未能成功“开证”，被害人陈某1等人直接以及通过证人秦某1多次向被告人周嘉斌追索被骗的300万元。被告人周嘉斌一直以各种理由拖延，2018年6月，被告人周嘉斌开始拒接被害人电话并逃匿。2019年2月14日，被告人周嘉斌在湖北省某派出所办理居民身份证时被民警抓获。经查，被告人周嘉斌具有双重户籍，其另一户籍身份为：周加兵（案发后，被告人周嘉斌在其家乡生活期间一直使用该身份）。 上述事实有下列证据证明： 一、书证： （一）被告人户籍资料、违法犯罪核查表等，证明被告人周嘉斌的身份及其无犯罪前科的事实。另证明2011年11月23日被告人周嘉斌曾因涉嫌合同诈骗被刑事拘留，2012年12月30日变更为取保候审，2013年12月30日解除取保候审。 （二）被告人身份信息核查情况的复函及异常户口注销证明，证实：1.经湖北省某派出所民警核查，见周嘉斌有两个户籍，分别是：姓名周嘉兵，户籍地湖北省某县；姓名周加兵，户籍地湖北省某县。上述两个户籍身份系同一人。2.湖北省某派出所于2019年4月22日按照规定删除姓名周加兵、户籍地湖北省某县的户籍信息，被告人周嘉斌的真实有效户籍信息为：周嘉斌，户口地址：湖北省某县。 （三）报案材料案发经过等，证明报案单位深圳XX置业控股有限公司于2018年1月15日向深圳市公安局罗湖分局经济犯罪侦查大队报案称，被告人周嘉斌与秦某1共同策划以外保内贷业务为幌子，秦某1利用深圳市祺XX实业有限公司实际控股的便利与被告人周嘉斌签订假借款合同，诈骗赵某2、付某1共计人民币300万元等事实。 （四）工商注册资料、法定代表人身份证明书及营业执照，证明：被害人陈某1系深圳XX置业控股有限公司的法定代表人，任董事长；杨某1系深圳市祺XX实业有限公司法定代表人；犯罪嫌疑人赵某1系深圳市XX文化资本控股有限公司法定代表人等。 （五）借款合同，证明经被告人周嘉斌确认： 1.被告人周嘉斌作（甲方，贷款人）与深圳市祺XX实业有限公司（乙方，借款人）于2014年11月4日签订借字第（2014）06号借款合同，甲方签署人周嘉斌，甲方履约担保签署人深圳市XX文化产业有限公司法定代表人赵某1并加盖公司印章，乙方签署人深圳市祺XX实业有限公司法定代表人杨某1并加盖公司印章，乙方履约担保签署人秦某1。 合同基于下述条件成立：（1）深圳市XX文化资本控股有限公司取得了工商银行XX分行60亿元的外保内贷的授信；（2）境外银行保函申请人蔡某1同意为深圳市XX文化资本控股有限公司在工商银行深圳某分行这笔贷款提供担保，并授权甲方对该笔贷款的分别使用进行监管。 2.借款合同约定借款金额人民币贰亿捌仟万元整(￥280,000,000.00元整），由乙方垫付500万元开证费至甲方指定收款账号（周嘉斌农业银行账户，尾号7814)，并由甲方负责安排开证方从新加坡某银行开出3.5亿欧元的银行保函到中国工商银行某分行，进行境外银行保函担保贷款。甲方负责在收到500万元开证费后30日内出借人民币8000万元给乙方，同时退还乙方垫付的500万元开证费；90日内将余下2亿元出借给乙方。 （六）协议书，证明经被告人周嘉斌确认：被告人周嘉斌（甲方）、深圳市祺XX实业有限公司（乙方）、深圳XX置业控股有限公司（丙方）于2014年12月16日签订借字第（2014）06号借款合同补充协议，约定甲方出借的贰亿捌仟万元人民币中贰亿伍仟万元借给丙方，叁仟万元借给乙方，开证费300万元人民币由丙方垫付，丙方亦提供其80%的股权给甲方作为担保。甲方承诺在丙方垫付开证费300万元后20个工作日内，办妥相关银行的MT7*0手续，二个月内实际出借借款。期限届满未能出借资金的，退还丙方垫付的开证费。甲方签署人被告人周嘉斌，甲方履约担保签署人深圳市XX资产管理有限公司法定代表人赵某1并加盖公司印章，乙方签署人秦某1并加盖深圳市祺XX实业有限公司印章，丙方签署人深圳XX置业控股有限公司法定代表人陈某1并加盖公司印章。 （七）收条、工商银行汇款凭证、农业银行卡交易明细清单，证明经被告人周嘉斌确认，其于2015年2月6日共收到深圳XX置业控股有限公司委托下列付款人所支付的人民币叁佰万元整（￥3,000,000.00元）：1.2015年2月5日赵某2从农行卡尾号6076付款150万元到周嘉斌农行卡尾号7814账号;2.2015年2月5日付某1从工行卡尾号7104付款30万元到周嘉斌农行卡尾号7814账号；3.2015年2月6日赵某2从农行卡尾号6076付款120万元到周嘉斌农行卡尾号7814账号。该款系作为收款人与深圳XX置业控股有限公司及深圳市祺XX实业有限公司之间签订的《借款合同》及《协议书》中所约定的开证费。 （八）授权委托书，经被告人周嘉斌确认，其向证人秦某1提供授权委托书，委托人蔡某1，受托人周嘉斌，委托内容：基于蔡某1在新加坡某银行现有22亿欧元存款，其以该笔存款中部分款项作质押，要求存款银行向中国工商银行XX分行开出3.5亿欧元的银行保函，为深圳XX资产管理有限公司及其关联公司（深圳市XX文化资本控股有限公司）向中国工商银行某分行外保内贷之贷款提供担保，受托期限自2014年12月17日至2018年12月30日。 （九）证人蔡某1护照首页、新加坡某银行资金证明、存款证、账户余额确认单、电子水单、授权查询函等，证明被害人付某1提交的上述材料显示证人蔡某1在新加坡某银行有22亿欧元的账户存款，但经证人蔡某1确认，其本人未签署过上述授权查询函。 （十）前海跨境人民币贷款备案表、融资安排意向函、调取证据通知书等，深圳市公安局罗湖分局向工商银行某分行核实，被告人周嘉斌向陈某1提供的融资安排意向函系真实的。 （十一）调取证据通知书、罗湖公安局（2018）01580号个人明细、情况说明、补充侦查报告书，证明：1.犯罪嫌疑人赵某1已于2017年5月3日从上海浦东机场离境后无入中国境内记录；2.编号为：20140142的《前海跨境人民币贷款备案表》由中国人民银行深圳中心支行出具，并由中国人民银行深圳中心支行出具回函。是深圳XX资产管理有限公司为了要从事跨境人民币贷款向中国人民银行深圳中心支行申请的备案；3.罗湖公安分局已调取王某2工商银行账户的交易流水，交易流水显示王某1于2015年8月31日至2015年10月6日向王某2银行账户转账6笔，共计人民币85万元；易某1于2015年10月6日向王某2银行账户转账人民币60万元。由于王某2登记使用过的手机号码目前处于停机状态故无法向其核实相关案情；4.该案为境外银行向境内银行开具信用证，深圳市XX文化资本控股有限公司为国内接证公司，并无需具备开证的能力和资质；5.目前无法核实“陈某2”的真实身份，罗湖公安分局正向网易公司调取13*******48@163.com的开户资料以及邮箱数据；6.被害人付某1并未收到被告人周嘉斌退还的40万人民币。 （十二）借条、收条，还款承诺书，证明：1.经被告人周嘉斌妻子王某1确认，王某2于2015年9月18日出具借条：借款人王某2借到易某1人民币陆拾万元整。该借款于2015年9月18日从易某1在招商银行尾号5331的银行卡转出，已转入借款人工行尾号1152银行账户。该借款专用于借款人所委托的M**CLLC从某银行向D**SCAPITALGROUPPTYLTD在澳大利亚某银行坐标以MT7*9和MT7*0开出5亿美元银行保函的开证费用；2.王某2于2015年9月18日收到王某1支付的人民币共计捌拾柒万元，该款系用于王某2所委托的M**CLLC从某银行向D**SCAPITALGROUPPTYLTD在澳大利亚某银行坐标以MT7*9和MT7*0开出5亿美元银行保函的开证费用。 （十三）调取证据通知书、银行交易流水，资金去向表等，证明收款后被告人周嘉斌转账给多个私人账户，其中包括其个人周加兵、其妻子王某1及其他家属周某2、周某3等人的账户，及取现支用的事实。 （十四）和解协议、谅解书、收款收据及银行转账凭证等，证明：1.2020年1月2日深圳XX置业控股有限公司（甲方）、周嘉斌（乙方）、王某1及周某4（丙方，王某1系周嘉斌妻子，周某4系周嘉斌女儿）共同签署和解协议，因周嘉斌欠款事宜达成协议。同日深圳XX置业控股有限公司向周嘉斌出具谅解书；2.经和解协议各方确认：300万元欠款本金乙方之前已经支付赵某2人民币20万元、付某1人民币5万元，秦某1人民币5万元，甲方认可已收30万元。综上，乙方尚欠甲方本金270万元。双方同意不再计算利息。乙方一直认为的已经支付40万元给甲方委托催收人阿东的事情，尚未查清，暂不计入；（2）乙方同意在本协议签订时，预备l20万元人民币存入甲方指定的账号（付某1建行账户尾号7570）作为偿还本金，总计120万元。加上第一条已还本金30万元，偿还本金总额为150万元。3.2020年1月3日，付某1出具收款数据，收到王某1、周某3（周嘉斌家属）支付的周嘉斌欠款人民币150万元。 （十五）还款承诺书、欠条，证明：1.2015年11月1日，被告人周嘉斌签署还款承诺书，承诺向付某1银行账户退还深圳XX置业控股有限公司所支付开证费及合同违约金共计381万元；2.2016年8月、10月，被告人周嘉斌分别签署还款承诺书及存单质押贷款工作计划，承诺申请银行贷款偿还开证欠款。上述书证证实，被告人周嘉斌一直未按约还款的事实。 （十六）通话记录、手机聊天短信记录照片，电子邮件照片等，证实涉案相关事实。 二、证人证言： （一）证人王某1的证言： 我和周嘉斌是夫妻关系，我和周嘉斌是在2001年11月5日结婚的，当时周嘉斌只有一个身份证名字为周嘉斌。后来周嘉斌办多了一个身份证，名字叫周加兵，但周嘉斌这个身份户籍没有注销。我今天是替老公周嘉斌向公安机关提供一张由中国工商银行股份有限公司某分行开具的深圳市XX文化资本控股有限公司的《融资安排意向函》和一张由中国人民银行深圳市中心支行开具的深圳XX资产管理有限公司的《前海跨境人民币备案表》。农业银行的银行账户是我开的银行账户，但该银行账户是我老公周嘉斌在使用。 （二）证人蔡某1的证言： 我本人在自营企业，周嘉斌和赵某1我不认识也没有见过。中国工商银行股份有限公司某分行的授权查询函应该是我的签名，但是该授权查询函的内容我没有见过，我也未签署过上述内容的授权查询函。我在新加坡某银行没有编号为33******90的银行账户，我从来都没有22亿欧元的存款，因经营企业亏损，我现在是负资产。 （三）证人成某1的证言： 秦某1是我的委托人，我是他的代理律师。大概在2013年左右，秦某1和陈某1是通过我介绍认识的。当时陈某1是在做金融业务方面的业务，2015年1月13日在深圳由陈某1、付某1、秦某1的老婆周某5和我成立了深圳XX置业控股有限公司，因为我是律师，公司也需要法律顾问，所以我没有出资。公司没有工商变更，赵某2和我们四个股东私底下有协议，其占公司百分之十的股份。和周嘉斌的融资项目是秦某1介绍认识的，杨某1我是通过秦某1认识的，但不是很熟。 （四）证人秦某1的证言: 2014年10月份左右，周嘉斌拿着蔡某1在新加坡某银行22亿欧元的存款证明以及工商银行某分行给深圳市XX文化资本控股有限公司开出的融资安排意向函找到我说可以给需要资金的企业做融资借款，由蔡某1在新加坡某银行给工商银行某分行开出备用信用证作为担保然后融资借款。2014年11月4日，周嘉斌作为出借方、赵某1以深圳市新XX文化产业有限公司作为担保方，杨某1以深圳市祺XX实业有限公司作为借款方，我作为借款担保方签订了编号为借字第（2014）06号《借款合同》，约定周嘉斌借款给深圳市祺XX实业有限公司2.8亿人民币。该合同签署后因为我筹集不到开证费，经和陈某1、付某1、成某1商量后，由深圳XX置业控股有限公司的股东一起找融资的开证费300万元。后来付某1找到了赵某2，有赵某2出资270万，付某1出资30万。2015年2月4日，我、陈某1、付某1、成某1、赵某2、周嘉斌、赵某1等人在罗湖京基100的35楼重新签订了融资借款《协议书》。 周嘉斌没有成功融资借款后，从合同签订后至2018年8月份左右，我因为这个事情一直联系周嘉斌退款的事宜，期间其都以各种理由推脱拖延，但一直都没有将收取的300万开证费退回。2015年4月份左右，因为我资金困难和周嘉斌个人借了5万元，其中一万是现金4万是银行转账。因为周嘉斌这300万开证费没有退还，所以我肯定不会还他这5万，而且我们股东协商按份承担这300万。 （五）派出所民警出具的到案经过，证明被告人周嘉斌于2019年2月14日10时许到某派出所户籍室办理居民身份证时，因网上追逃被值班民警查获的事实。 三、被害人陈述 （一）被害人陈某1的陈述： 2014年底，我经朋友成某1介绍认识秦某1，2015年1月，秦某1称其朋友周嘉斌能在美国某银行融资3.5亿欧美元，但需要垫付300万元人民币的开证费，由周嘉斌办理外保内贷业务，同时，秦某1出示了深圳市祺XX实业有限公司（以下简称祺XX公司）与周嘉斌签订的借款合同。合同内容是基于下述条件下成立：1、深圳市XX文化资本控股有限公司（以下简称新深圳市XX文化资本控股有限公司）取得工商银行XX分行60亿的外保内货的授信；2、境外银行保函申请人蔡某1同意为新深圳市XX文化资本控股有限公司在工商银行XX分行这笔款提供担保，并授权周嘉斌对该笔贷款的分别使用进行监管。祺XX公司向周嘉斌借款2.8亿元人民币，借款利息年利率15%。秦某1说融资成功后，周嘉斌和祺XX公司借给我公司2.5亿元，当时，我所在的深圳XX金融服务有限公司发行债券及房地产项目需要资金，我正需要大笔资金，为此，我专门成立深圳市前海天XXXX控股有限公司（以下简称天XXX公司）。 2015年2月5日，我代表天XXX公司，秦某1代表祺XX公司及周嘉斌在深圳市罗湖区京基100大厦45楼周嘉斌朋友的办公室签订了协议书，新深圳市XX文化资本控股有限公司为担保人，内容是周嘉斌借款2.8亿元人民币给祺XX公司，其中2.5亿元人民币借给天XXX公司，3千万元借给祺XX公司。开证费300万元由天XXX公司垫付，在天XXX公司垫付300万元开证费后20个工作日，办妥相关银行的MT7*0手续，二个月内实际出借借款。2015年2月5日，我公司通过银行汇款300万元人民币到周嘉斌的个人银行账户，之后，周嘉斌一直没有履行合同。我多次追问周嘉斌和秦某1，开始，他俩以各种理由推托，后来，连电话也不接，发短信也不回，现在周嘉斌和秦某1下落不明，无法找到，所以，我来经侦大队报案，控告周嘉斌和秦某1合同诈骗。 被骗人民币300万元，由赵某2的农业银行账户汇款270万元至周嘉斌的农业银行账,由付某1的工商银行账号汇款30万元至周嘉斌的农业银行账户。我能提供《合作协议》、《协议书》、银行转账凭证、周嘉斌写的收款收据及他提供给我的授权委托书、账户余额确认单、电子水单、资金证明、存款证等资料给公安机关。周嘉斌,又名周加兵;秦某1，男，60岁左右,其他情况不详。 周嘉斌和赵某1是深圳市XX资产管理有限公司项目的合作关系，而周嘉斌和秦某1是借款关系，我们是基于周嘉斌和秦某1的借款关系才与周嘉斌、秦某1、赵某1四方签订的融资《协议书》。2015年2月4日，我、赵某2、付某1、成某1、周嘉斌、秦某1、赵某1在京基100办公楼的35楼，由我代表深圳XX置业控股有限公司、秦某1代表深圳市祺XX实业有限公司、赵某1以深圳市XX资产管理有限公司作为周嘉斌担保方与周嘉斌签订了《协议书》。签订的《协议书》借款的大前提是周嘉斌当时提供了一张中国工商银行股份有限公司某分行的《融资安排意向函》和蔡某1的新加坡某银行的存款证明，且还有一份周嘉斌和赵某1、秦某1、杨某1签订的一份《借款合同》，基于该前提下签订的《协议书》。周嘉斌提供了《融资安排意向函》和蔡某1的新加坡某银行的存款证明后，我和秦某1、付某1去了工商银行某分行核实了周嘉斌提供的《融资安排意向函》的真伪，银行的工作人员告诉我们该《融资安排意向函》确实是银行开出的意向函，但前提是境外银行要给工商银行某分行开出备用信用证的前提下，工商银行可以给深圳市XX文化资本控股有限公司做贷款。而且当时听说深圳市XX文化资本控股有限公司有一个光纤电缆项目所以我才和周嘉斌签订的协议书。 因为银行既然已经开出了《融资安排意向函》给深圳市高清资产管理有限公司，所以我们认为银行有核实项目真实存在才可能开出该意向函，所以我们也没有核实深圳市XX资产管理有限公司的光纤电缆项目是否真实。蔡某1在新加坡某银行的存款证明，因为存款证明在新加坡我们没有办法核实且不认识蔡某1也没有见过蔡某1本人。 《协议书》约定的二个月实际出借借款，但合同到期后，周嘉斌一直没能将借款借出，因为该协议是以深圳市XX资产管理有限公司的光纤电缆项目作为融资的主体，所以深圳XX置业控股有限公司的股东赵某2、付某1、成某1还有我一直向赵某1、周嘉斌、秦某1追讨我们支付的开证费300万，开始的时候赵某1、周嘉斌、秦某1还有见面和接电话，但以各种理由推脱，半年之后赵某1回了美国电话也联系不上了，之后我们只能继续向周嘉斌和秦某1追讨，直至2017年底左右，我们就再也联系不上周嘉斌和秦某1。周嘉斌在没有融资成功的情况下一分钱也没有退还垫付的开证费。 被害人陈某1辨认出犯罪嫌疑人赵某1。 （二）被害人付某1的陈述： 深圳前海天XXX控股有限公司是2015年1月13日在深圳注册成立的，公司的法人代表是陈某1，股东有我本人、成某1、周某5（秦某1的老婆）。该公司成立的原因主要是为了周嘉斌帮我们做融资成立的公司。 2014年底，我经老乡成某1介绍认识秦某1，秦某1称其朋友能在美国某银行融资叁亿伍仟万欧元，需垫付叁百万人民币开证费，由周嘉斌办理外保内贷的业务。融资成功后，可出借2.5亿人民币开展经营，因为当时我不懂金融业务，而且没那么多钱，所以没同意。后来，我多年的朋友陈某1与我谈另外一个项目，我就介绍了另一个朋友赵某2认识了陈某1，大家在闲聊中谈起了周嘉斌的外保内贷的业务，大家感觉有兴趣，可以运作。后来在成某1的极力推荐下和秦某1的谋划下，成立了深圳前海XXXX有限公司。2015年2月4日，深圳市祺XX实业有限公司、周嘉斌、周嘉斌的担保方深圳市XX管理有限公司赵某1和深圳XX置业控股有限公司四方在深圳市罗湖区京基100签订了协议书。协议书签订后，由我支付30万和赵某2支付270万共计300万给周嘉斌作为前期开证的费用。周嘉斌收取了300万前期开证费后没履行合同，之后周嘉斌和秦某1电话关机后下落不明。我们成立深圳前海天XXX控股有限公司的时候没有实际出资，前期费300万是我和赵某2出资的，如果融资成功后的资金归该公司使用。 因为周嘉斌的融资项目是秦某1介绍的，所以秦某1以干股的名义让其老婆周某5成为公司的股东；陈某1有项目所以也没有出资，因为成某1是陈某1多年的法律顾问，所以成某1也没有出资参与公司的干股成为股东。前期和周嘉斌、秦某1参与洽谈的时候赵某2都参与了，后来资金由赵某2垫付。本来天XXX要追加赵某2为股东，后来该事情没有办成，所以也就没有追加赵某2为公司的股东。秦某1向我们介绍深圳祺XX实业有限公司的法人代表是杨某1，但杨某1只是挂名法人代表，公司的实际控制人和老板是他本人。赵某1是周嘉斌找来的，是我们支付给周嘉斌开证费300万作为担保方。 陈某1代表深圳市前海XXXX控股有限公司与周嘉斌签订融资《协议书》时有陈某1、赵某2、成某1、周嘉斌、赵某1、秦某1还有我在罗湖区京基100办公楼35楼，由陈某1代表深圳市前海XXX置业控股有限公司、秦某1代表深圳市祺XX实业有限公司、赵某1代表深圳市XX资产管理有限公司作为担保方和周嘉斌签订的融资《协议书》。当时我和陈某1、秦某1到工商银行某分行核实了该《融资安排意向函》，银行回复确实是该银行向深圳市XX文化资本控股有限公司出具的。我们深圳市前海XXX置业控股有限公司的股东都有向周嘉斌、赵某1、秦某1都追讨过这300万，2015年底因为这事情我还通过互联网找到一家自称律师事务所可以帮我们向周嘉斌追讨这300万开证费，约定追讨到后按百分之二十收费。我和该自称律师事务所的一名姓张的人在广州汽车站附近见面，我将周嘉斌的身份信息和电话给了那人还签订了一份协议,后来我们也没有收到周嘉斌的还款，也不知道该姓张的有无收到钱是怎么收的。我只知道该男子姓张，东北人，30岁左右。我最后一次见周嘉斌是在2016年的上半年，后来周嘉斌一般都不接电话。因为周嘉斌告诉我们一直说可以把钱退给我们，所以我们也抱着希望没有报警，直至后来联系不上了才来公安机关报案的。 被害人付某1辨认出被告人周嘉斌、证人秦某1。 （三）赵某2的陈述； 我和周嘉斌一共见过两次面，在2015年11月20日左右，我和陈某1、付某1、成某1、秦某1的老婆周某5在罗湖京基100的办公楼和周嘉斌、赵某1见面洽谈相关融资事宜。我在2015年2月5日、6日分两次给陈某1提供的周嘉斌的银行账户打款270万元，在垫付270万前期开证费后的三个月，该融资事情一直没有办理成功，所以我向陈某1追讨我垫付的270万元，后来陈某1、付某1、成某1、秦某1四人在股东会议纪要签字由各自所占公司股份比例承担还款。股东会议纪要签字后陈某1等人也没有按约定进行还款，由于我垫付的开证前期费用都给了周嘉斌，陈某1等人也一直在向周嘉斌追讨。直至2017年5月初，付某1打电话给我说找到周嘉斌，要我到深圳和周嘉斌洽谈还款的事宜，当时我来到深圳入住在周嘉斌安排的罗湖区某酒店，周嘉斌答应当月先还几十万，剩下的在半年或一年（具体时间记不清）还清，当时周嘉斌还写了张欠条给付某1，具体情况要问他们，这是我和周嘉斌的第二次见面也是最后一次见面。我没有收到周嘉斌给我的任何退款，只是在2016年和2017年的时候,陈某1分两次20万共还款40万元通过银行转账到我个人银行账户，其他就没有了。收到的40万还款具体是谁的钱这个我不清楚。我没有收到周嘉斌以任何物品作为的抵债还款。 被害人赵某2辨认出被告人周嘉斌、证人秦某1。 四、被告人周嘉斌的供述与辩解： 被告人周嘉斌2019年2月14日的供述： 我叫周加兵。我还有一个身份叫周嘉斌（曾用名周加斌）。以上两个身份都是我，二张身份证都使用过，我真实的身份是1976年那张身份证（周加兵）。我在某派出所办理二代居民身份证，因为是网上逃犯，被公安机关当场查获了。我因涉嫌合同诈骗罪被广东省深圳市公安局罗湖分局经侦大队上网追逃，2014年底，秦某1介绍我认识陈某1，后陈某1的公司跟我的公司以及另外一家公司签订了一份协议，后我因合同违约，被陈某1报至广东省深圳市公安局罗湖分局经侦大队。陈某1报案后，深圳市公安局罗湖分局经侦大队办案民警跟我打电话约我到公安机关接受询问，我因资金周转不过来，没有到公安机关去接受询问，后被公安机关上网追逃。 被告人周嘉斌2019年2月23日的供述： 我叫周加兵。我还有一个身份叫周嘉斌（曾用名周加斌），也就是被公安机关在网上通缉的那个身份名字周嘉斌。2015年前我使用的是周嘉斌的名字。2016年左右，我去派出所补办身份证的时候，派出所的户籍民警告诉我根据我本人的户籍证明和人口普查的资料，显示我名字是周加兵，所以派出所帮我重新办理了周加兵的户籍身份证，后来我就一直使用周加兵这个身份，但当时派出所没有把我周嘉斌的身份注销。2019年过年前派出所通知我去销周嘉斌的身份，我于2019年2月14日在派出所户籍室被民警抓获。 2014年下半年，深圳市XX文化资本控股有限公司总裁赵某1聘请我到深圳市XX文化资本控股有限公司工作任副总裁。秦某1和我是多年的朋友，秦某1找了我几次要我帮他贷款，秦某1认为XX资产公司有外保内贷的能力，秦某1和公司总裁赵某1进行了沟通，赵某1同意给秦某1的企业进行办理外保内贷的业务。2014年11月4日，我作为贷款方，深圳市XX文化产业有限公司的总裁赵某1作为担保方，借给秦某1提供的企业祺XX公司的杨某12.8亿元人民币，秦某1自己作为祺XX公司的担保方签订了《借款合同》，合同编号为借字第（2014）06号，该合同签订后，秦某1找来天XXX的陈某1对借款事宜继续洽谈，并于2015年2月4日，我、赵某1、秦某1与陈某1签订了关于2014年11月4日签订借字第（2014）06号借款合同的补充协议书，也就是借款给天XXX2.5亿元的补充《协议书》,并由天XXX垫付300万开证费，收取费用后没有贷款成功，收取的开证费也没有退还给陈某1。合同编号为借字第（2014）06号的《借款合同》成立基于以下条件：1.深圳市XX文化资本控股有限公司取得了工商银行某分行60亿元的外保内贷的授信；2.境外银行保函申请人蔡某1同意为深圳市XX文化资本控股有限公司在工商银行深圳某分行这笔贷款提供担保，并授权甲方对该笔贷款的分别使用进行监管。 蔡某1在新加坡某银行有22亿欧元存款，并由赵某1将22亿的存款资信证明提供给秦某1和陈某1。赵某1是负责开证贷款的，也是我的老板。因为公司对公司借款不能向借款方收取利息，经营范围内没有借贷业务不能经营该借贷业务，所以为了规避法律，让合同合法有效，所以赵某1要求以我的名义去签署。据赵某1说，新加坡某银行开出预开函没有得到银行回复，所以没有开出MT7*0的备用信用证，导致无法贷款。我收取陈某1的300万开证费都给了赵某1，所以我也在追赵某1索要这300万的开证费，但至今赵某1也没有归还这300万的开证费，导致到我无法归还这300万开证费。我收取的300万开证费，我都是通过我个人的银行账户转账给赵某1指定的银行账户的。赵某1具体提供哪些银行我记不清楚了。 被告人周嘉斌2019年3月8日的供述： 我从小读书到工作乃至结婚使用的户籍身份是周嘉斌，2015年清明节发现祖宗墓碑的名字与使用的名字不相符，所以重新办理了户籍为周加兵的身份证。办理周加兵的身份户籍后，派出所要求我将周嘉斌的身份注销，我没有找到身份证所以没有去。 我不认识蔡某1也没有见过蔡某1，蔡某1在新加坡某银行有22亿欧元存款证明是赵某1提供给我，我提供给秦某1和陈某1的。我不清楚蔡某1在新加坡某银行是否有22亿欧元的存款。融资借款主要是赵某1在办理，至于为什么最后没有在工商银行某分行成功融资借款的原因我不清楚。我收取了陈某1人民币300万开证费后，根据赵某1的指示，付到赵某1指定的账户用于办理开证过程中的费用。我是通过银行支取现金后交付给赵某1，或者向赵某1指定的银行转账。后来因为新加坡某银行没有开出信用证，赵某1提供了另外的开证途径，由王某2开出信用证到工商银行某分行，我在赵某1的指示下支付了180万开证费给王某2，其中有87万是通过我老婆王某1的银行账户转给王某2的，另外93万是委托一个叫托尼的美国人直接付给王某2的。我支付了180万后王某2没有开出信用证，我认为这个事情我也是被王某2诈骗了。因为没有成功融资借款，所以陈某1和秦某1都向我讨要这300万的开证费，我也向赵某1讨要，但赵某1说钱已经被其花费完了，让我先垫付，在这期间一直和赵某1有联系。赵某1原籍上海人，现在是美国华侨，50多岁，其他情况记不起来了。 被告人周嘉斌2019年5月10日的供述： 我当时收取了陈某1人民币300万的前期开证费后因为蔡某1新加坡的银行没有成功开具信用证，所以我当时找到秦某1商量过如何退钱和我也答应可以找新的开证方，所以我退了4万人民币给秦某1，后来在赵某1的推荐下认识了新的开证方王某2，王某2是深圳市乾X融资担保有限公司的法人代表，当时王某2同意给我开具备用信用证（银行保函）,但需要我先期垫付开证费300万元，王某2开具了两张远期支付作为担保，其中一张180万的远期支付是开给我老婆王某1，一张120万的远期支付是开给易某1，我就支付了300万给王某2。其中通过我老婆银行账户转账给王某2人民币87万，易某1通过银行转账给王某260万，还有153万我分多次以现金的方式给了王某2。2015年9、10月份左右，王某2给我开具了一张5亿美金的银行保函，后来我和赵某1去工商银行某分行核实王某2给我开出的银行保函，发现银行没有收到。因为银行保函是假的，我找了王某2退钱，大概在2016年的时候王某2给我老婆王某1写了一张180万的欠条和给易某1写了一张120万的欠条。 2016年的下半年和2017年上半年，付某1两次带了几个黑社会分别在大梅沙的**酒店和罗湖的**酒店逼我让我还钱，我先后两次分别转账给对方20万，共计40万给付某1，当时对方的收款账户不是付某1的，具体是谁的我忘记了。 被告人周嘉斌2019年7月18日的供述： 蔡某1在新加坡某银行的资金证明和委托开证的合同文本是陈某2通过邮件发到我邮箱的，还有一个授权委托书的原件是陈某2亲手交给我的。陈某2通过邮箱发给我的文件我转发给赵某1，授权委托书原件我也给了赵某1，后来陈某1和我签订合同的时候，赵某1才将上述文件加上银行的《融资安排意向函》和《前海跨境人民币贷款备案表》等文件一起给我的。陈某2在一次聚会吃饭的时候谈到XX公司有几十个亿的贷款额度，陈某2告诉我其在新加坡某银行有二十亿欧元的存款，可以帮我开备用信用证或银行保函，然后就提供给我了蔡某1银行资信证明等文件。陈某2帮我开出备用信用证或银行保函的条件是：第一需支付开证费用3到5百万之间；第二向银行贷出款项后其要使用贷款金额的百分之二十至三十；第三谁使用的钱谁负责还款，如果没有还钱的一方将投资的项目归还款人一方所有。我和陈某2没有签订合同，我和陈某1签订合同后，要求陈某2和蔡某1本人和我们签订合同，陈某2说蔡某1没有空，由其代理蔡某1签订，当时我不同意由陈某2代签，所以该事情也没有执行，我也没有给陈某2钱。陈某2，男，50岁左右，福建厦门人，其他情况不详。 当时候蔡某1的事情没有开证成功，我找到秦某1，秦某1表示还想把事情做成功，其让我继续找开证方，所以这300万元暂时没有退给当事人。后来我就找了王某2开证，给了他300万元，但是王某2也没有开证成功，我向其讨要这300万元的开证费，其告诉我已经给到国外没有钱退我，所以当时给我写了欠条。之后我写了300万元的欠条给了陈某1他们，之后被公安机关抓获之前退了40万元给付某1以及80万给赵某2。付某1的40万是付到其找的收数人（阿东）指定的银行账户，具体是什么名字我现在记不清楚了。赵某2也是通过银行转账到其指定的银行账户，现住具体是什么银行转的账，收款人是谁我记不清楚了，我还给了赵某2一个价值两三百万的7.6公斤的和田玉。 被告人周嘉斌辨认出犯罪嫌疑人赵某1。 上述证据来源合法，且经当庭质证，本院予以采信。 辩护人提交的入驻酒店的信息、手机短信、微信聊天记录、微信支付信息、周某1及余某出具的证明、湖北XX环保科技有限公司的一站式处理方案、深圳市XX环保基金会发展中心（有限合伙）有限合伙份额认购书等证据，与本案无关联性，不予采信。辩护人提交的陈某2与XXX合影等照片并非原件，拍摄地点、时间均不详，亦无法证实所涉男子是陈某2，本院不予采信。 另查明，被告人周嘉斌的家属与被害单位深圳XX置业控股有限公司达成和解协议，被告人周嘉斌的家属代被告人周嘉斌退赔了被害单位深圳XX置业控股有限公司150万元，并对剩余的150万元的退赔事宜进行了约定。被害单位、被害人陈某1、付某1、赵某2出具谅解书对被告人周嘉斌予以谅解，并希望法院给予被告人周嘉斌改过自新的机会，对被告人周嘉斌从轻、减轻或免予刑事处罚。 综合控辩双方的观点，本案的争议焦点为：被告人周嘉斌是否虚构事实，骗取被害人的财物；被告人周嘉斌是否具有非法占有的目的。 本案中，被告人周嘉斌具有虚构事实，骗取财物的行为。 一、被告人周嘉斌与深圳市祺XX实业有限公司签订的《借款合同》以及与深圳市祺XX实业有限公司、深圳XX置业控股有限公司签订的《协议书》能够履行的前提条件是证人蔡某1在新加坡某银行有22亿欧元存款，并以此为基础开具境外担保函。但被告人周嘉斌向被害人提供的蔡某1新加坡某银行存款证明等材料经核实系伪造，合同在签订时就不具备履行的可能，被告人周嘉斌的行为属虚构事实。被害人因被告人周嘉斌虚构的事实陷入错误认识，从而向被告人周嘉斌支付了300万元的开证费，故被告人周嘉斌的行为属虚构事实，骗取财物。 二、被告人周嘉斌对蔡某1存款证明系伪造不知情的辩解不成立。首先，作为一名具备完全民事行为能力的成年人，如对自己签署的合同有真实履行意愿，会对自己提供的材料真实性负责，以确保合同能够得到履行。被告人周嘉斌作为《借款合同》、《协议书》的签约方，对自己提供的蔡某1资金证明、授权委托书等对合同履行具有关键作用的材料，有确保真实性的义务。但被告人周嘉斌辩称不认识蔡某1亦从未见过蔡某1本人，其在获得蔡某1资金证明、授权委托书等材料后也未核实过真实性。被告人周嘉斌的表现与追求真实履行合同的表现不相符。其次，被告人周嘉斌起初供述，蔡某1存款证明等材料，是赵某1提供给秦某1和陈某1的。后被告人周嘉斌又改口称是赵某1提供给其，再由其提供给秦某1和陈某1的。在公安机关向被告人周嘉斌出示其与陈某2邮件往来后，被告人周嘉斌又翻供称蔡某1存款证明等材料是来源于陈某2，其再转给赵某1，后与陈某1等人签订合同的时候，赵某1才将上述文件加上银行的其他文件一起给其。被告人周嘉斌对蔡某1存款证明等材料来源的供述，前后矛盾，避重就轻。再次，被告人周嘉斌辩称其系出于对陈某2的信任，才误以为蔡某1存款证明系真实的。但被告人周嘉斌除了能提供陈某2的大致年龄、籍贯以外，对陈某2的其他情况均不清楚，在公安机关最开始向其调查蔡某1存款证明等材料来源时，其也未主动交代是来源于陈某2，从在案证据反映的情况来看，被告人周嘉斌与陈某2并不存在所谓的信任基础。综合上述情况，被告人周嘉斌对蔡某1存款证明系伪造不知情的辩解不符合常理，不具有可信性，本院不予采信。 被告人周嘉斌对所骗取的财物，具有非法占有的目的。 一、被告人周嘉斌与被害人之间的合同约定，在签订之日起二个月得不到履行，被告人周嘉斌需退还开证费300万元，但被告人周嘉斌并未按约定退还款项。被告人周嘉斌起初辩解300万元开证费都给了赵某1，其有向赵某1追讨，是因赵某1未归还导致其无法归还，其收取的300万元开证费都是通过其个人银行账户转给赵某1指定的银行。被告人周嘉斌后改口辩称，其收取的300万元是通过银行支取现金后交付给赵某1，或者向赵某1指定的银行转账，其在赵某1指示下支付了180万元开证费给王某2。被告人周嘉斌后再次翻供，称是因秦某1继续让其寻找开证方，所以300万元开证费暂时未退，其找王某2开证，给了王某2人民币300万元，王某2没开证成功也没退钱。银行交易流水、资金去向表证实，被告人周嘉斌收取的300万开证费，大部分于2015年2至4月期间转给了其个人周加兵、周嘉斌、其妻子王某1、其家属周某2、周某3等人的账户，少部分取现支用。这与被告人周嘉斌所称全部转给赵某1的辩解不符。另外，从王某2出具的借条中载明“该借款专用于本借款人所委托的M**CLLC从某银行向D**SCAPITALGROUPPTYLTD在澳大利亚某银行坐标以MT7*9和MT7*0开出5亿美元银行保函的开证费用”的内容可知，被告人周嘉斌要求王某2开具境外保函的对象为澳大利亚某银行而非合同约定的中国工商银行某分行，被告人周嘉斌要求王某2开具的境外保函与本案合同的履行并无关联性，被告人周嘉斌关于找王某2继续开证被骗未退款的辩解不成立。再次，从转款时间来看，被告人周嘉斌通过其妻子王某1的账户向王某2转款时间为2015年8至9月，晚于其应该退款给被害人的2015年4月，证明被告人周嘉斌有部分退款能力而未退款，而是将款项挪作它用。被告人周嘉斌关于开证费的资金流向及未退钱原因的辩解前后矛盾，亦与在案证据反映的情况不符，本院不予采信。 二、报案书、借条、收条、还款承诺书及被害人的证言证实，被告人周嘉斌在合同无法履行后，一直以各种理由推脱拖延退款。经被害人多方催讨，被告人周嘉斌曾于2015年、2016年分别签署还款承诺书及欠条等，但直至案发被告人周嘉斌也未履行还款承诺。被告人周嘉斌辩称曾在2016年、2017年两次被付某1雇请的黑社会非法索债，退还了付某140万元，经查，首先，被害人付某1庭审调查中对此不予认可，被告人周嘉斌也不能提供收款账户的信息，被告人周嘉斌的该辩解缺乏证据证明。其次，被告人周嘉斌合同诈骗的行为，在300万元开证费骗取到手时已既遂，事后是否存在非法索债的情况，对于合同诈骗犯罪本身的评价并无影响，被告人周嘉斌的辩解不成立。 三、被告人周嘉斌有使用另一身份隐藏逃匿的行为。被告人周嘉斌起初辩解称是2016年补办身份证时，户籍派出所告知其身份是周加兵，所以其办理了周加兵的身份并一直使用。后又辩解称是2015年清明节发现祖宗墓碑的名字与使用的名字不相符，所以重新办理了户籍为周加兵的身份证。被告人周嘉斌两次辩解前后矛盾，且不符合常理，不具有可信性。反之，被告人周嘉斌从上学、结婚、其个人信息、社会关系乃至本案合同的签订均是使用“周嘉斌”这一身份，且被告人周嘉斌对“周嘉斌”这一身份涉嫌合同诈骗被网上追逃是明知的。被告人周嘉斌在接到深圳市公安局罗湖分局经侦大队办案民警通知后，并未到案接受询问，而是使用另一身份在老家工作、生活，明显属于替换身份隐藏逃匿。 本院认为，被告人周嘉斌以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关对被告人周嘉斌犯合同诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。 关于辩护人提出的本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人周嘉斌作为贷款人，系以其个人名义签订的《借款合同》及《协议书》，深圳市XX文化资本控股有限公司仅为周嘉斌的履约担保人。被告人周嘉斌并非深圳市XX文化资本控股有限公司的法定代表人，对外并非以该公司的名义签订借款合同，本案亦无相关公司决议、文件等证据证明被告人周嘉斌系受公司指派以个人名义签订借款合同。被告人周嘉斌收取的开证费人民币300万元亦未流入公司账户，而是流入被告人周嘉斌的个人账户，由被告人周嘉斌个人支配使用。故本案系个人犯罪，不应认定为单位犯罪。辩护人的相关辩护意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。 关于辩护人提出被告人周嘉斌是从犯的辩护意见，经查，被告人周嘉斌是以个人名义签订的《借款合同》及《协议书》，也是合同约定的贷款人，整个犯罪活动均由被告人周嘉斌着手实施完成，诈骗款项也流向了被告人周嘉斌的账户，由被告人周嘉斌个人使用支配，被告人周嘉斌在共同犯罪中起主要作用，是主犯，辩护人关于被告人周嘉斌是从犯的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 关于辩护人提出被告人周嘉斌存在自首的辩护意见，经查，被告人周嘉斌到案后未如实供述自己的罪行，依法不构成自首。辩护人的上述辩护意见，无事实依据，本院不予采纳。 被告人周嘉斌的家属与被害单位签署了和解协议，已退赔被害单位人民币150万元。被害单位对被告人周嘉斌予以谅解，并出具了谅解书，可以对被告人周嘉斌酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十六条、第六十四条之规定，判决如下： 被告人周嘉斌犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币5万元； 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  连 亮 人民陪审员  梁进荣 人民陪审员  冯 铭 二〇二〇年八月十一日 法官 助理  于梦俏 书 记 员  卢欣璇