重庆市城口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）渝0229刑初84号 公诉机关重庆市城口县人民检察院。 被告人明金灿，男，1991年9月15日生于安徽省淮南市，汉族，小学文化，合肥银宏网络科技有限公司法定代表人，户籍地安徽省凤台县，居住地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕。现羁押于城口县看守所。 辩护人范传杰，安徽律维律师事务所律师。 被告人赵晓飞（曾用名：许丹丹），男，1990年2月21日生于安徽省金寨县，汉族，大专文化，合肥银宏网络科技有限公司股东，户籍地安徽省金寨县，居住地安徽省合肥市金开区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕。现羁押于城口县看守所。 辩护人郑后选，重庆诚捍律师事务所律师。 被告人金文灿，女，1993年9月25日生于安徽省六安市，汉族，初中文化，合肥银宏网络科技有限公司人事经理，户籍地安徽省六安市裕安区，居住地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2019年1月12日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人杨阳，安徽睿正律师事务所律师。 辩护人陈杰，安徽睿正律师事务所律师。 被告人岳童，男，1992年2月25日生于安徽省凤台县，汉族，大专文化，合肥银宏网络科技有限公司总监，居住地安徽省凤台县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕，同年12月20日被取保候审。 辩护人余成龙，重庆渝万（城口）律师事务所律师。 被告人范学宇，男，1991年9月14日生于安徽省太湖县，汉族，大专文化，合肥银宏网络科技有限公司总监，户籍地安徽省安庆市太湖县，居住地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕，2020年4月28日被取保候审。 辩护人赵建中，重庆渝万（城口）律师事务所律师。 被告人岳粹华，男，1996年7月2日生于安徽省淮南市，汉族，中专文化，合肥银宏网络科技有限公司业务经理，居住地安徽省凤台县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕，同年12月20日被取保候审。 辩护人张守贵，重庆渝万（城口）律师事务所律师。 被告人方程，男，1995年2月8日生于安徽省肥西县，汉族，初中肄业，合肥银宏网络科技有限公司业务经理，居住地安徽省肥西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕，同年12月20日被取保候审。 辩护人杨巨松，重庆吾鸣律师事务所律师。 被告人解陈，男，1999年2月17日生于安徽省肥西县，汉族，中专文化，合肥银宏网络科技有限公司业务员，居住地安徽省肥西县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月3日主动到城口县公安局投案，次日被取保候审，2019年1月3日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人王欣，重庆帅风律师事务所律师。 被告人胡钰，男，1995年6月10日生于安徽省休宁县，汉族，大专文化，合肥银宏网络科技有限公司业务员，居住地安徽省休宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月12日被抓获并羁押，同月17日被取保候审，2019年1月16日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人向星宇，重庆唐颂律师事务所律师。 被告人黄天伦，男，1991年3月4日生于安徽省淮南市，汉族，初中文化，合肥银宏网络科技有限公司业务员，居住地安徽省淮南市八公山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月3日主动到城口县公安局投案，同月5日被取保候审，2019年1月4日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人王陈臣，重庆四方律师事务所律师。 被告人曾宪胜（曾用名：甄先胜），男，1992年6月5日生于安徽省霍邱县，汉族，大专文化，合肥绫夏商务咨询有限公司法定代表人，户籍地安徽省霍邱县，居住地安徽省合肥市蜀山区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕。现羁押于城口县看守所。 辩护人王陆俊，重庆吾鸣律师事务所律师。 辩护人杨月龙，重庆吾鸣律师事务所律师。 被告人钟炎，男，1995年7月20日生于安徽省肥东县，汉族，初中文化，合肥绫夏商务咨询有限公司组长，户籍地安徽省合肥市瑶海区，居住地安徽省合肥市肥东县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2019年1月12日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人熊长均，四川鼎贤律师事务所律师。 被告人王浩伟（曾用名：王刘浩），男，1997年3月9日生于安徽省利辛县，汉族，高中肄业，合肥绫夏商务咨询有限公司组长，居住地安徽省利辛县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2019年1月12日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人汪志国，重庆合纵律师事务所律师。 辩护人谭杨，重庆合纵律师事务所律师。 被告人周丹，女，1993年7月4日生于江苏省淮阴县，汉族，初中肄业，合肥绫夏商务咨询有限公司业务员，居住地江苏省淮安市淮阴区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月20日被执行逮捕，同年12月20日被取保候审。 辩护人罗泽富，重庆市城口县法律援助中心法律援助律师。 被告人张曼，女，1997年1月6日生于安徽省霍山县，汉族，高中文化，合肥绫夏商务咨询有限公司业务员，居住地安徽省霍山县经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月20日主动到合肥市公安局投案，同日被取保候审，2019年1月19日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人刘伟，重庆君策律师事务所律师。 被告人张鹏，男，1995年11月3日生于安徽省怀宁县，汉族，大专文化，合肥绫夏商务咨询有限公司业务员，居住地安徽省安庆市怀宁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2019年1月12日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人唐天凌，重庆葛城律师事务所律师。 被告人徐子寒，男，1997年1月11日生于安徽省定远县，汉族，大专肄业，合肥绫夏商务咨询有限公司业务员，居住地安徽省合肥市庐阳区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年6月12日被抓获并羁押，同月14日被刑事拘留，同年7月13日被取保候审，2019年1月12日被监视居住，同年8月20日被取保候审。 辩护人魏珊，重庆葛城律师事务所律师。 重庆市城口县人民检察院以城检一部刑诉〔2019〕82号起诉书指控被告人明金灿、赵晓飞、金文灿、岳童、范学宇、岳粹华、方程、解陈、胡钰、黄天伦、曾宪胜、钟炎、王浩伟、周丹、张曼、张鹏、徐子寒犯诈骗罪一案，于2019年8月27日向本院提起公诉。2019年11月20日，公诉机关以城检一部刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书对城检一部刑诉〔2019〕82号起诉书作追加补充。本院于2019年12月23日召开了庭前会议，并依法适用普通程序，两次公开开庭审理了本案。重庆市城口县人民检察院指派检察官张建华、赵春平、检察官助理谢敏出庭支持公诉，被告人明金灿及其辩护人范传杰、被告人赵晓飞及其辩护人郑后选、被告人金文灿及其辩护人杨阳、陈杰、被告人曾宪胜及其辩护人王陆俊、杨月龙、被告人钟炎及其辩护人熊长均、被告人王浩伟及其辩护人汪志国、谭杨、被告人张曼及其辩护人刘伟、被告人岳童及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人余成龙、被告人范学宇及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人赵建中、被告人岳粹华及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人张守贵、被告人方程及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人杨巨松、被告人解陈及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人王欣、被告人胡钰及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人向星宇、被告人黄天伦及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人王陈臣、被告人周丹及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人罗泽富、被告人张鹏及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人唐天凌、被告人徐子寒及本院通过城口县法律援助中心指派的辩护人魏珊，到庭参加诉讼。审理期间，重庆市城口县人民检察院向本院提出延期审理建议一次。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月10日裁定对本案中止审理，同年7月28日裁定对本案恢复审理。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人明金灿、赵晓飞组织合肥银宏网络科技有限公司员工范学宇、岳童、金文灿、方程、岳粹华、解陈、黄天伦、胡钰实施诈骗的犯罪事实 （一）被告人明金灿涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年12月，被告人明金灿得知朋友杨某1做“北银创投”消费卡，很挣钱，便产生了效仿之念。在与合伙人赵晓飞商议后，指派公司员工到杨某1的公司培训。2018年1月9日，开始在位于安徽省合肥市蜀山区长江西路与潜山路交叉口丰乐世纪公寓2栋C座806及1206办公室，招募并组织吕某1、王某1、彭某1、邹某、彭某2等业务员招揽客户办理“北银创投”消费卡实施诈骗。通过外呼系统拨打电话招揽客户，对有意向的客户添加微信发布虚假消息，宣称只要是年满18周岁和60周岁以下的中国公民，不管是黑户白户均可，不查征信，不看流水，只需客户拿着本人的身份证拍半身照和填写一张申请表就可以办理消费卡，办卡后可以在公司网站上购物、购车及申请现金贷款，贷款两年免费，不需要分期还款，消费卡额度十万、三十万、五十万三个等级。客户办理需要缴纳2500元至12500元不等的制卡费及服务费。在收取客户制卡费和激活费后，以各种理由或者限制条件不兑现宣传承诺，从而诈骗客户钱财。2018年1月9日至同年6月12日，招揽客户192名，共计诈骗581500元。 2018年6月27日，退还赃款60000元。 （二）被告人赵晓飞涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年12月，被告人赵晓飞与合伙人明金灿共谋后，从2018年1月9日开始，在位于安徽省合肥市蜀山区长江西路与潜山路交叉口丰乐世纪公寓2栋C座806及1206办公室招募并组织何某1、黄天伦、宋某1、解陈、胡钰、张某1等人为公司业务员招揽客户办理“北银创投”消费卡实施诈骗。2018年1月9日至同年6月12日，招揽客户192名，共计诈骗581500元。 （三）被告人金文灿涉嫌诈骗的犯罪事实 被告人金文灿在担任合肥银宏网络科技有限公司人事经理期间，负责招聘员工，在互联网上发布招聘信息，自2017年12月底至2018年6月12日，参与办理“北银创投”消费卡,收取客户的制卡费、服务费的诈骗活动。2018年3月，在明知是诈骗行为后，依然在公司担任人事经理，并对业务员万某1、蔡某1、彭某2、彭某1、邹某、何某1、胡钰、解陈、黄天伦、王某1、张某1、宋某1、方某、吕某1、岳某1等人的业绩提成，其提成员工诈骗共计243500元。 被告人金文灿已退缴违法所得20000元。 （四）被告人岳童涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年3月至2018年6月，被告人岳童系合肥银宏网络科技有限公司总监。2018年4月初，在明知招揽客户办理“北银创投”消费卡是诈骗行为后，依然担任总监，管理员工岳粹华、孙某1、张某1、宋某1、胡钰、解陈、黄天伦、方某、王某1、吕某1、岳某1，并对所管理员工的诈骗业绩提成，所提成员工共计诈骗148500元。 被告人岳童已退缴违法所得10000元。 （五）被告人范学宇涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年7月至2018年6月，被告人范学宇在合肥银宏网络科技有限公司担任总监。2018年3月初，在明知该公司招揽客户办理“北银创投”消费卡是诈骗行为后，依然管理员工方程、万某1、蔡某1、彭某2、彭某1、邹某、何某1实施诈骗，并对所管理的员工万某1、蔡某1、彭某2、彭某1、邹某、何某1的诈骗业绩提成，所提成员工共计诈骗140000元。 2019年8月22日，退还了全部的非法所得30000元。 （六）被告人岳粹华涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年1月至2018年6月12日，被告人岳粹华在担任合肥银宏网络科技有限公司业务经理期间。2018年1月开始，招揽客户办理“北银创投”消费卡实施诈骗，招揽客户8名，共计诈骗26000元。2018年3月，在明知是诈骗行为后，继续诈骗客户6000元，并依然担任业务经理，管理孙某1、张某1、宋某1、胡钰、解陈、黄天伦、方某、王某1、吕某1、岳某1，并对业务员的业绩提成，所管理的业务员诈骗共计153500元。岳粹华诈骗数额共计159500元。个人具体诈骗的犯罪事实如下： 1.受害人刘某1，2018年4月25日、5月14日交纳500元、500元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗1000元。 2.受害人熊某，2018年4月9日、16日交纳500元、2000元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 3.受害人赵某1，2018年1月16日、22日交纳500元及2000元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 4.受害人胡某1，2018年1月15日、26日交纳3000元、9500元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 5.受害人刘某2，2018年4月12日、19日交纳500元及2000元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 6.受害人刘某3，2018年1月15日及同月19日交纳500元及2000元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 7.受害人刘某4，2018年1月18日、25日交纳500元、2000元给岳粹华办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 2019年8月20日，退缴违法所得10000元。 （七）被告人方程涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年12月至2018年6月12日，被告人方程在合肥银宏网络科技有限公司担任业务经理期间，从2018年1月开始，招揽客户办理“北银创投”消费卡实施诈骗，共计招揽客户11名，共计诈骗29500元；2018年3月，在明知是诈骗行为后，继续诈骗客户5000元，并依然担任业务经理，管理业务员万某1、蔡某1、彭某2、彭某1、邹某、何某1，并对管理业务员的业绩提成，所管理的业务员诈骗共计90000元。被告人方程诈骗数额为95000元。个人诈骗的具体犯罪事实如下： 1.受害人刘某5，2018年3月27日花费9500元给方程办理“北银创投”消费卡，刘某5被诈骗9500元。 2.受害人刘某6，于2018年1月15日、19日分别交纳500元和2000元给方程办理“北银创投”消费卡，刘某6共计被诈骗2500元。 3.受害人于某1，2018年1月31日交纳500元给方程办理“北银创投”消费卡，于某1被诈骗500元。 4.受害人李某1，2018年1月17日、23日交纳500元和2000元给方程办理“北银创投”消费卡，李某1共计被诈骗2500元。 5.受害人邓某，2018年4月12日、26日交纳500元和2000元给方程办理“北银创投”消费卡，邓某共计被诈骗2500元。 6.受害人周某1，2018年1月10日交纳500元给方程办理“北银创投”消费卡，周某1被诈骗500元。 7.受害人邱某1，2018年4月12日、21日交纳500元和2000元给方程办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 8.受害人姜某1，于2018年3月8日交纳2000元给方程办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 9.受害人田某1，2018年1月18日交纳6000元给方程办理“北银创投”消费卡，被诈骗6000元。 10.受害人鲜某，2018年1月16日交纳500元给方程办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 11.受害人丁某1，2018年1月31日交纳给方程500元办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 2019年8月20日，退缴赃款10000元。 （八）被告人解陈涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年12月至2018年6月12日，被告人解陈在担任合肥银宏网络科技有限公司业务员期间，招揽18名客户，办理“北银创投”消费卡，诈骗客户48500元。2018年1月中旬，在明知其行为是诈骗后，继续诈骗客户17名，共计诈骗46500元。具体犯罪事实如下： 1.受害人王某2于2018年4月8日、22日交纳1500元和2O00元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗3500元。 2.受害人沈某1于2018年5月4日、5月22日、5月24日交纳1500元和2500元、5000元，共计9000元给解陈办理“北银创投”消费卡。2018年6月6日，退还受害人沈某14500元，被诈骗9000元(实际获利4500元)。 3.受害人叶某1于2018年1月30日交纳5000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗5000元。 4.受害人王某3于2018年3月8日、4月28日交纳500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 5.受害人何某2，2018年3月13日交纳500元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 6.受害人王某4，2018年3月14日、25日交纳500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 7.受害人刘某7，2018年3月15日、4月4日交纳500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 8.受害人叶某2，2018年3月2O日交纳2500元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 9.受害人魏某，2018年3月20日交纳500元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 10.受害人庞某，2018年4月16日、23日交纳2500元和5000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 11.受害人晏某，2018年4月28日交纳500元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 12.受害人张某2，2018年4月28日、5月7日交纳500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 13.受害人林某1，2018年1月11日、24日交纳500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 14.受害人江某1，2018年1月18日、25日交纳500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 15.受害人普某，2018年1月10日交纳1500元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 16.受害人杜某1，2018年1月17日及同月30日交纳1500元和2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗3500元。 17.受害人陶某1，2018年3月19日交纳2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 18.受害人吴某1，2018年3月2日交纳2000元给解陈办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 2019年8月20日，退缴全部赃款48500元。 （九）被告人胡钰涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年1月至2018年4月，被告人胡珏在担任合肥银宏网络科技有限公司业务员期间。从2018年1月开始，招揽12名客户办理“北银创投”消费卡，诈骗48000元；2018年3月10日，在明知是诈骗后，继续招揽客户9名，共计诈骗39500元。具体犯罪事实如下： 1.受害人宋某2，2018年3月13日、22日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 2.受害人沈某2，2018年4月12日、18日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 3.受害人汤某，2018年4月17日、24日交纳2500元和5000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 4.受害人谢某1，2018年3月9日、14日交纳3000元和9500元给胡钰处办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 5.受害人万某2，2018年3月21日交纳7500元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 6.受害人殷某1，2018年1月24日、2月4日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 7.受害人杨某2，2018年1月17日、23日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 8.受害人陶某2，2018年3月26日、27日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 9.受害人梁某1，2018年3月29日、4月10日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 10.受害人陈某1，2018年4月13日、26日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 11.受害人姜某2，2018年4月17日、25日交纳500元和2000元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 12.受害人杨某3，2018年2月7日交纳500元给胡钰办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 被告人胡钰退缴了全部赃款48000元。 （十）被告人黄天伦涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年3月至2018年5月，被告人黄天伦在担任合肥银宏网络科技有限公司业务员期间，招揽11名客户办理“北银创投”消费卡，共计诈骗45500元。2018年3月10日，在明知是诈骗后，继续诈骗客户钱财42500元。具体犯罪事实如下： 1.受害人邵某，2018年3月5日交纳2500元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 2.受害人谢某2，2018年3月16日、4月2日交纳500元和2000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 3.受害人杨某4，2018年4月14日、24日交纳2500元和5000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 4.受害人杨某5，2018年4月14日、24日交纳2500元和5000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 5.受害人于某2，2018年4月14日、24日交纳500元和2000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 6.受害人黄某1，2018年4月18日交纳500元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 7.受害人张某3，2018年3月26日、30日交纳500元和2000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 8.受害人张某4，2018年3月21日、28日交纳500元和2000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 9.受害人马某1，2018年3月12日、27日交纳500元和2000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 10.受害人赵某2，2018年4月16日、27日交纳2500元和5000元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 11.受害人龚某，2018年3月9日、17日、23日交纳500元和2000元、5000元，共计7500元给黄天伦办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 被告人黄天伦退缴了全部赃款45500元。 二、被告人曾宪胜成立合肥绫夏商务咨询有限公司、组织钟炎、王浩伟、周丹、张鹏、杨某6、张曼、徐子寒实施诈骗的犯罪事实 （十一）被告人曾宪胜涉嫌诈骗的犯罪事实 2017年10月，被告人曾宪胜在其女朋友周丹闺蜜杨某7所在的武汉软世通科技有限公司上班时接触了“北银创投”消费卡。在该公司工作期间，周丹也在该公司工作，两人发现办理“北银创投”消费卡是一条发财的捷径，商议后决定离开公司，自己单干。2018年3月，曾宪胜自己注册合肥绫夏商务咨询有限公司做“北银创投”消费卡的代理。钟炎2018年4月开始担任组长，管理张鹏、徐子寒，并对二人的业绩进行提成；王浩伟2O18年6月担任组长，管理杨某6、张曼，并对二人业绩进行提成；徐子寒、杨某6、张鹏、张曼等为业务员。曾宪胜的合肥绫夏商务咨询有限公司办理“北银创投”消费卡时，先在网络上或者打电话的方式发布虚假消息，给客户宣传“北银创投”消费卡只要是年满18周岁和60周岁以下的中国公民，不管是黑户白户均可，不看征信，不看流水，只需要客户拿着本人的身份证拍半身照和填写一张申请表，办卡后可以用在公司网站上购物、购车及申请现金贷款，贷款两年免费，不需要分期还款，额度分为十万、三十万、五十万三个等级。客户办理需要缴纳2500元至125O0元不等的制卡费及服务费。在收取客户制卡费和激活后，以各种理由或者限制条件不兑现宣传承诺。2018年3月至2018年6月，招收员工从事诈骗活动，诈骗客户161名，共计诈骗619000元。 被告人曾宪胜2018年6月27日，主动退还赃款430000元。 （十二）被告人钟炎涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年3月至2018年6月，被告人钟炎在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员，招揽客户办理“北银创投”消费卡实施诈骗。2018年4月开始担任组长，管理业务员张鹏、徐子寒，并对二人的业绩提成，自行诈骗客户23名，共计102500元。2018年3月底，钟炎在明知是诈骗行为后，继续招揽客户19名，诈骗96500元。对管理的业务员张鹏、徐子寒诈骗141500元。被告人钟炎诈骗数额238000元。自行诈骗的犯罪事实如下： 1.受害人李某2，2018年6月11日交纳2000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 2.受害人院某，2018年4月22日、5月3日交纳1500元和6000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 3.受害人潘某，2018年5月24日交纳2000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 4.受害人胡某2，2018年4月16日、5月28日交纳2500元和10000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 5.受害人任某1，2018年5月24日交纳2000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 6.受害人胡某3，2018年3月20日交纳1500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 7.受害人乔某，2018年6月4日交纳7500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 8.受害人任某2，2018年5月7日交纳500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 9.受害人王某5，2018年5月29日、6月1日交纳2000元和5500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 10.受害人赵某3，2018年4月18日、25日交纳1500元和6000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 11.受害人侯某1，2018年4月19日、25日交纳1500元和6000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 12.受害人吕某2，2018年4月16日、23日交纳1000元和1500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 13.受害人许某，2018年4月25日交纳1500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 14.受害人吴某2，2018年4月14日、15日交纳7500元和5000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 15.受害人张某5，2018年6月9日交纳1000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗1000元。 16.受害人宋某3，2018年5月29日、6月1日交纳2000元和5500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 17.受害人王某6，2018年5月7日交纳2500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 18.受害人曲某，2018年3月21日交纳500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 19.受害人王某7，2018年3月21日交纳2500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 20.受害人李某3，2018年3月8日交纳1500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 21.受害人赵某4，2018年6月7日交纳2500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 22.受害人兰某，2018年5月27日、23日交纳500元和2000元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 23.受害人于某3，2018年5月25日、6月5日交纳2000元和5500元给钟炎办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 2018年7月12日，退缴赃款10000元。 （十三）被告人王浩伟涉嫌诈骗犯罪的事实 2018年3月至2018年6月，被告人王浩伟在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，招揽客户办理“北银创投”消费卡，并于2018年6月初担任组长，管理杨某6、张曼，并对二人的诈骗业绩提成。自行招揽客户36名，共计诈骗129500元；2018年4月中旬，在明知是诈骗行为后，继续招揽客户34名，诈骗126500元；对管理的杨某6、张曼提成的诈骗金额6500元承担罪责，王浩伟诈骗总额133000元。具体犯罪事实如下： 1.受害人关某，2018年5月5日、11日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 2.受害人周某2，2018年6月11日交纳3000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗3000元。 3.受害人李某4，2018年5月9日、10日交纳500元和1000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 4.受害人王某8，2018年4月21日、5月8日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 5.受害人鲁某，2018年5月4日交纳2500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 6.受害人韩某1，2018年5月9日、16日、17日交纳2500元和5000元、5000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 7.受害人麻某，2018年5月23日，缴纳3000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗3000元。 8.受害人温某，2018年6月8日交纳3000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗3000元。 9.受害人康某，2018年5月22日交纳2500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 10.受害人王某9，2018年5月31日交纳2500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 11.受害人韩某2，2018年4月29日交纳500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 12.受害人韩某3，2018年6月8日交纳1000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗1000元。 13.受害人胡某4，2018年5月28日、6月5日交纳3000元和9500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 14.受害人陈某2，2018年5月21日、6月7日交纳1000元和1500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 15.受害人郭某1，2018年5月3日、21日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 16.受害人侯某2，2018年5月12日、21日交纳1500元和6000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 17.受害人王某10，2018年5月28日、6月11日交纳1000元和1500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 18.受害人董某1，2018年5月9日、14日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 19.受害人李某5，2018年5月31日交纳1000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗1000元。 20.受害人周某3，2018年5月16日、23日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 21.受害人朱某1，2018年4月27日、5月18日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 22.受害人李某6，2018年5月26日、31日交纳1000元和1500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 23.受害人张某6，2018年5月1日交纳500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 24.受害人田某2，2018年4月17日交纳2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2000元。 25.受害人陈某3，2018年5月22日、23日交纳5000元和5000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗10000元。 26.受害人李某7，2018年4月25日、5月10日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 27.受害人周某4，2018年5月19日、6月1日交纳3000元和9500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 28.受害人张某7，2018年5月25日交纳500元给被告人王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 29.受害人刘某8，2018年5月7日、14日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 30.受害人佟某，2018年5月9日、14日交纳500元和2000元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 31.受害人李某8，2018年5月7日交纳500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 32.受害人杜某2，2018年5月28日、6月4日交纳1000元和1500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 33.受害人朱某2，2018年5月31日、6月7日交纳1000元和1500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 34.受害人阿某，2018年5月26日、6月6日交纳1000元和1500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 35.受害人周某5，2018年4月12日，交纳2500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 36.受害人郭某2，2018年3月3O日交纳500元给王浩伟办理“北银创投”消费卡，诈骗500元。 被告人王浩伟退清了全部赃款129500元。 （十四）被告人周丹涉嫌诈骗的犯罪事实 被告人周丹2018年1月至2018年6月在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，招揽客户36名，办理“北银创投”消费卡实施诈骗，共计诈骗120000元。具体犯罪事实如下： 1.受害人曹某，2018年4月11日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 2.受害人田某3，2018年4月10日、23日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 3.受害人蒋某，2018年5月14日、21日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 4.受害人李某9，2018年5月27日、31日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 5.受害人焦某，2018年3月21日、4月9日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 6.受害人王某11，2018年3月8日、28日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 7.受害人崔某1，2018年8月8日、15日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 8.受害人刘某9，2018年3月20日、26日交纳1500元和6000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 9.受害人李某10，2018年4月12日、20日交纳2500元和10000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 10.受害人刘某10，2018年3月27日、4月2日交纳500和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 11.受害人郑某1，2018年5月8日交纳1500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 12.受害人白某，2018年5月4日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 13.受害人彭某3，2018年4月8日、16日交纳1500元和6000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 14.受害人赵某5，2018年4月25日、5月3日交纳2500元和10000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 15.受害人邱某2，2018年5月21日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 16.受害人李某11，2018年5月9日、30日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 17.受害人刘某11，2018年6月1日、11日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 18.受害人徐某，2018年3月29日、4月8日交纳1500元和6000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 19.受害人郭某3，2018年6月6日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 20.受害人刘某12，2018年6月1日交纳1500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 21.受害人殷某2，2018年6月6日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 22.受害人王某12，2018年5月21日、24日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 23.受害人狄某，2018年5月3日、15日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 24.受害人薛某，2018年4月24日交纳1500元给业务员周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 25.受害人翟某，2018年4月19日及同月26日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 26.受害人王某13，2018年4月11日、17日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 27.受害人刘某13，2018年4月18日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 28.受害人钱某，2018年4月2日、14日交纳500元和2000元给被告人周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 29.受害人杨某8，2018年3月29日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 30.受害人王某14，2018年3月28日、4月9日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 31.受害人李某12，2018年3月27日交纳500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 32.受害人韩某4，2018年3月24日、4月2日交纳3000元和9500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 33.受害人李某13，2018年3月16日、23日交纳500元和2000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 34.受害人夏某，2018年3月16日交纳1500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 35.受害人孙某2，2018年3月16日交纳2500元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 36.受害人常某，2018年3月13日、17日、同月26日交纳500元和1000元、6000元给周丹办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 被告人周丹已退还赃款20000元。 （十五）被告人张曼涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年3月至2018年6月。被告人张曼在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，招揽15名客户办理“北银创投”消费卡，诈骗74500元。从2018年4月中旬，在明知是诈骗后，继续招揽客户10名，诈骗51000元。具体犯罪事实如下： 1.受害人王某15，2018年4月24日、5月18日交纳1500元和6000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 2.受害人江某2，2018年4月10日、13日交纳2500元和5000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 3.受害人李某14，2018年4月28日、5月5日、5月14日交纳500元和1000元、6000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 4.受害人叶某3，2018年5月9日、21日交纳1500元和6000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 5.受害人张某8，2018年5月15日、21日交纳1500元和6000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 6.受害人崔某2，2018年4月16日交纳1500元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 7.受害人胡某5，2018年4月16日交纳1500元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 8.受害人张某9，2018年5月5日、24日交纳1500元和1O00元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 9.受害人李某15，2018年4月4日、14日交纳500元和2000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 10.受害人王某16，2018年6月6日交纳2500元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 11.受害人吴某3，2018年5月15日交纳1500元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 12.受害人班某，2018年4月3日、11日交纳1500元和6000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 13.受害人殷某3，2018年4月12日、19日交纳2500元和10000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 14.受害人张某10，2018年4月19日、26日交纳500元和2000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 15.受害人智某，2018年4月12日、18日交纳500元和2000元给张曼办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 被告人张曼已经退清了全部赃款51000元。 （十六）被告人张鹏涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年3月至2018年6月，被告人张鹏在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，招揽客户29名办理“北银创投”消费卡，共计诈骗101000元。2018年3月下旬，在明知是诈骗后，继续招揽客户27名，诈骗94000元。具体犯罪事实如下： 1.受害人皮某，2018年4月26日交纳500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 2.受害人高某1，2018年4月28日、5月10日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 3.受害人赵某6，2018年5月12日交纳2500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 4.受害人郑某2，2018年3月27日、4月3日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 5.受害人张某11，2018年3月15日、22日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 6.受害人陈某4，2018年4月19日、27日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 7.受害人韩某5，2018年5月23日交纳2500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 8.受害人张某12，2018年5月9日、2O日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 9.受害人杨某9，2018年5月31日交纳500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 10.受害人敖某，2018年4月17日、25日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 11.受害人包某1，2018年5月21日、3O日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 12.受害人高某2，2018年5月18日、27日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 13.受害人赵某7，2018年4月23日交纳500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 14.受害人邢某，2018年4月17日、25日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 15.受害人苏某，2018年6月8日交纳2500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 16.受害人张某13，2018年6月5日交纳1000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，张某13被诈骗1000元。 17.受害人鲍某，2018年5月26日、6月4日交纳1000元和1500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 18.受害人王某17，2018年6月2日交纳2500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 19.受害人冷某，2018年5月24日、6月4日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 20.受害人王某18，2018年5月16日、25日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 21.受害人岳某2，2018年4月28日、5月10日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 22.受害人陈某5，2018年4月14日交纳500元给被告人张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 23.受害人柯某，2018年4月14日交纳500元给张鹏办“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 24.受害人王某19，2018年4月14日、24日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 25.受害人马某2，2018年4月2日、18日交纳1500元和6000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 26.受害人黄某2，2018年3月26日、4月13日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 27.受害人赵某8，2018年3月22日交纳1500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 28.受害人黄某3，2018年3月21日、26日交纳500元和2000元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 29.受害人殷某4，2018年5月5日交纳2500元给张鹏办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 被告人张鹏退清了全部赃款101000元。 （十七）被告人徐子寒涉嫌诈骗的犯罪事实 2018年3月至2018年6月，被告人徐子寒在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，招揽客户14名办理“北银创投”消费卡，共计诈骗72000元。从2018年3月底，在明知是诈骗后，继续招揽客户11名，诈骗48000元。具体犯罪事实如下： 1.受害人景某，2018年5月12日、18日交纳1500元和6000元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，共计被诈骗7500元。 2.受害人崔某3，2018年3月15日、25日交纳2500元和10000元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 3.受害人莘某，2018年3月23日、4月18日交纳2500元和10000元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 4.受害人李某16，2018年4月28日交纳2500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 5.受害人赵某9，2018年4月4日、12日交纳1500元和6000元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 6.受害人周某6，2018年5月11日、19日，交纳2500元和10000元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗12500元。 7.受害人赵某10，2018年5月11日交纳500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 8.受害人李某17，2018年6月12日，交纳2500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 9.受害人田某4，2018年6月7日交纳500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 10.受害人刘某14，2018年5月10日交纳2500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗2500元。 11.受害人高某3，2018年5月5日缴纳1500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 12.受害人刘某15，2O18年4月24日交纳500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗500元。 13.受害人董某2，2018年3月14日、23日交纳1500元和6000元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗7500元。 14.受害人蔡某2，2018年3月22日交纳1500元给徐子寒办理“北银创投”消费卡，被诈骗1500元。 被告人徐子寒退清了全部赃款72000元。 公诉机关当庭出示了指控被告人明金灿、赵晓飞、金文灿、岳童、范学宇、岳粹华、方程、解陈、胡钰、黄天伦、曾宪胜、钟炎、王浩伟、周丹、张曼、张鹏、徐子寒犯诈骗罪的书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据，认为被告人明金灿、赵晓飞、金文灿、岳童、范学宇、岳粹华、方程、解陈、胡钰、黄天伦、曾宪胜、钟炎、王浩伟、周丹、张曼、张鹏、徐子寒利用办理“北银创投”消费卡，骗取被害人财物，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，其中被告人曾宪胜诈骗数额共计619000元、被告人明金灿、赵晓飞诈骗数额共计581500元，数额特别巨大；被告人金文灿诈骗数额共计243500元、被告人钟炎诈骗数额共计238000元、被告人岳粹华诈骗数额共计159500元、被告人岳童诈骗数额共计148500元、被告人范学宇诈骗数额共计140000元、被告人王浩伟诈骗数额共计133000元、被告人周丹诈骗数额共计120000元、被告人方程诈骗数额共计95000元、被告人张鹏诈骗数额共计93500元、被告人张曼诈骗数额共计51000元、被告人徐子寒诈骗数额共计48000元、被告人解陈诈骗数额共计46500元、被告人黄天伦诈骗数额共计42500元、被告人胡钰诈骗数额共计39500元，数额巨大。公诉机关认为，被告人明金灿、赵晓飞、曾宪胜是诈骗的策划者、组织者、指挥者和主要获利者，系主犯，被告人明金灿到案后如实供述犯罪行为，退赃6万元，建议对其判处有期徒刑十一年六个月至十二年，并处罚金30万元、被告人赵晓飞到案后如实供述犯罪行为，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑十年至十年六个月，并处罚金20万元、被告人曾宪胜到案后如实供述犯罪行为，自愿认罪认罚，退赃43万元，建议对其判处有期徒刑十年六个月至十一年，并处罚金20万元；被告人金文灿系从犯，但较之其他从犯，地位与作用更为重要，到案后如实供述犯罪行为，退赃2万元，建议对其判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金8万至10万元；被告人岳童系从犯，到案后如实供述犯罪行为，自愿认罪认罚，退赃1万元，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金5万元；被告人范学宇系从犯，到案后如实供述犯罪行为，自愿认罪认罚，退赃3万元，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金5万元；被告人岳粹华系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退赃1万元，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金5万元；被告人方程系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退赃1万元，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金5万元；被告人解陈系从犯，案发后，主动投案并如实供述犯罪行为，系自首，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金3万至4万元；被告人胡钰系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金3万至4万元；被告人黄天伦系从犯，案发后，主动投案并如实供述犯罪行为，系自首，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金3万至4万元；被告人钟炎系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退还了全部赃款，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金4万至6万元；被告人王浩伟系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年六个月至三年，并处罚金5万元；被告人周丹系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退赃2万元，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金5万元；被告人张鹏系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金5万元；被告人张曼系从犯，案发后，主动投案并如实供述犯罪行为，系自首，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金3万至4万元；被告人徐子寒系从犯，到案后如实供述犯罪行为，退还了全部赃款，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金3万至4万元。除被告人明金灿、赵晓飞、曾宪胜外，其余被告人在认罪认罚基础上均可适用缓刑。提请本院依法判处。 在法庭审理过程中，各被告人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，仅被告人明金灿辩称2018年4月前的客户其需向杨某1缴纳20%的费用，该部分其不够成主犯；被告人曾宪胜辩称其公司系北银创投公司的代理，需缴纳20%的佣金，故其系从犯。 被告人明金灿的辩护人对起诉书指控明金灿犯诈骗罪及基本犯罪事实无异议，提出（1）明金灿在向客户推销消费卡时明知制卡费及开卡费需上缴上线，故该部分费用应当予以扣除。（2）2018年1月至4月，明金灿的公司系挂靠在杨某1的公司下办理消费卡业务，故该时间段其系从犯，2018年4月至6月，明金灿与北银创投成都运营公司签订了代理合同，二者系从属关系，故其在诈骗活动中应当认定为其他主犯。（3）明金灿系初犯，到案后如实供述了全部犯罪事实，系坦白，主动退赃6万元，其在看守所羁押期间，举报他人串供，对公安机关破获其他案件起到了帮助作用，有立功表现，且明金灿父母均系残疾人，其系家庭主要生活来源，综上，建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金三万至五万元。辩护人提交了常住人口登记卡、残疾人证、结婚证、出院记录等证据用以支持其辩护观点。 被告人赵晓飞的辩护人对起诉书指控赵晓飞犯诈骗罪无异议，提出（1）赵晓飞在向客户推销消费卡时明知制卡费及开卡费需上缴上线，故该部分费用应当予以扣除，同时，本案中没有被害人陈述，仅有远勘证实的部分，不能排除合理怀疑，该部分亦应扣除。（2）赵晓飞系初犯，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，退赃1万元，自愿认罪悔罪，建议对其判处有期徒刑四年左右，并处罚金三万至五万元。辩护人提交了转款凭证、结婚证、常住人口登记卡、出院记录等证据用以支持其辩护观点。 被告人金文灿的辩护人对起诉书指控金文灿犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出建议对其在有期徒刑三年以下判处并依法适用缓刑。 被告人岳童的辩护人对起诉书指控岳童犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出岳童系初犯，具有坦白、认罪认罚、退赃、从犯的量刑情节，建议对其在公诉机关的量刑建议幅度内从轻处罚，在足额缴纳罚金的情况对其适用缓刑。 被告人范学宇的辩护人对起诉书指控范学宇犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出建议对其依法适用缓刑。 被告人方程的辩护人对起诉书指控方程犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出方程系初犯、偶犯，具有坦白、认罪认罚、退赃、从犯的量刑情节，建议对其在公诉机关的量刑建议幅度内从轻处罚，并对其适用缓刑。 被告人岳粹华的辩护人对起诉书指控岳粹华犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出岳粹华在共同犯罪中系从犯，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，案发后退清了全部赃款，同意公诉人所提对其适用缓刑。 被告人解陈的辩护人提出，解陈系初犯、偶犯，在共同犯罪中系从犯，案发后，主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，自愿认罪认罚，退还了全部赃款，公诉机关所提量刑建议较重，建议对其适用缓刑。 被告人胡钰的辩护人对起诉书指控胡钰犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出胡钰系初犯、从犯，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，积极退赃，自愿认罪认罚，建议对其在公诉机关的量刑建议幅度内从轻处罚。 被告人黄天伦的辩护人对起诉书指控黄天伦犯诈骗罪及犯罪事实无异议，仅提出黄天伦系初犯、偶犯，具有从犯、自首、全部退赃、自愿认罪认罚的量刑情节，建议对其判处有期徒刑一年六个月至二年四个月，并适用缓刑，并处罚金21000元。 被告人曾宪胜的辩护人提出，（1）本案中，至少有20%的制卡费及会员费由北京总公司收取，应当予以扣除，故曾宪胜的犯罪数额为495200元，属于数额巨大。（2）曾宪胜在北银创投系列案件中不是主犯，系从犯。（3）曾宪胜系初犯、偶犯，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，积极退赃43万元，综上，建议对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金三万至四万元。 被告人钟炎的辩护人对起诉书指控钟炎犯诈骗罪无异议，仅提出钟炎系初犯、偶犯，在共同犯罪系从犯，参与时间不长、获利不多，到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，退清了全部赃款，建议对其判处有期徒刑二年至二年六个月，并适用缓刑。辩护人提交了转账记录用以支持其辩护观点。 被告人王浩伟的辩护人建议对其适用缓刑。辩护人提交了住院记录等证据用以支持其辩护观点。 被告人周丹的辩护人对起诉书指控周丹犯诈骗罪无异议，仅提出周丹系初犯，具有从犯、坦白、认罪认罚、退赃的量刑情节，建议对其适用缓刑。 被告人张曼的辩护人对起诉书指控张曼犯诈骗罪及基本事实无异议，仅提出张曼系初犯，具有自首、从犯、认罪认罚、退清全部赃款的量刑情节，建议对其适用缓刑。辩护人提交了收条、病历档案等证据用以支持其辩护观点。 被告人张鹏的辩护人提出，张鹏认罪悔罪、积极退赃，建议在其足额缴纳罚金的情况下对其判处有期徒刑二年，缓刑三年。 被告人徐子寒的辩护人对起诉书指控徐子寒犯诈骗罪及基本事实无异议提出，仅提出徐子寒犯罪情节较轻，认罪态度好、退还了全部赃款，建议对其适用缓刑。 经审理查明： 一、被告人明金灿、赵晓飞组织范学宇、岳童、金文灿、方程、岳粹华、解陈、黄天伦、胡钰等人骗取他人财物的事实 被告人明金灿、赵晓飞共同出资成立合肥银宏网络科技有限公司。2017年12月，明金灿获知其朋友杨某1从事北银创投消费卡办理业务，挣钱快，遂与赵晓飞商议后，于2018年1月2日指派公司员工方程、范学宇等人到杨某1的公司培训北银创投消费卡办理业务。2018年1月9日，明金灿、赵晓飞招募并组织黄天伦、胡钰等业务员通过拨打电话、添加微信的方式招揽客户办理北银创投消费卡。业务员利用明金灿、赵晓飞提供的电话号码，通过拨打电话推销北银创投消费卡，宣称仅需年龄在18周岁以上60周岁以下，不查征信、不看流水，“黑户”“白户”均可办理北银创投公司的大额度消费卡，该卡有十万、三十万、五十万三个等级，两年免息。谎称该卡可商场购物、变现、申请现金贷款。对有意向者添加微信，收取2500元至12500元不等的制卡费及服务费。后以各种理由或限制条件不兑现虚假宣传。被告人明金灿等人通过上述方法，共计骗取192人，数额共计578500元。各被告人犯罪数额如下： 1.被告人明金灿、赵晓飞分别作为合肥银宏网络科技有限公司的法定代表人、股东，共谋后招募并组织业务员利用办理北银创投消费卡骗取他人财物，共计招揽客户192名，诈骗数额共计578500元。 2.案发前，被告人金文灿担任合肥银宏网络科技有限公司人事经理，负责为公司招聘员工。2018年3月，其明知公司办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍继续担任该公司人事经理，并对业务员的业绩提成，上述业务员在被告人金文灿明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，诈骗数额共计242500元。金文灿诈骗数额共计242500元。 3.2018年3月15日至案发期间，被告人岳童担任合肥银宏网络科技有限公司总监。2018年4月初，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍继续担任该公司总监，管理业务经理岳粹华及业务员孙某1、张某1、宋某1、胡钰、解陈、黄天伦、方某、王某1、吕某1、岳某1，并对所管理人员的业绩提成，上述人员在被告人岳童明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，诈骗数额共计148500元。岳童诈骗数额共计148500元。 4.案发前，被告人范学宇担任合肥银宏网络科技有限公司总监。2018年3月初，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍继续担任该公司总监，管理业务经理方程及业务员万某1、蔡某1、彭某2、彭某1、邹某、何某1，并对所管理的业务员的业绩提成，上述业务员在被告人范学宇明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，诈骗数额共计138000元。范学宇诈骗数额共计138000元。 5.被告人岳粹华在担任合肥银宏网络科技有限公司业务经理期间，共招揽7名客户办理北银创投消费卡，共计26000元，2018年3月，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计6000元，同时，继续担任该公司业务经理，管理业务员孙某1、张某1、宋某1、胡钰、解陈、黄天伦、方某、王某1、吕某1、岳某1，并对所管理的业务员的业绩提成，上述业务员在被告人岳粹华明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，诈骗数额共计152500元。岳粹华诈骗数额共计158500元。 6.被告人方程在担任合肥银宏网络科技有限公司业务经理期间，共招揽11名客户办理北银创投消费卡，共计29500元，2018年3月，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计5000元，同时，继续担任该公司业务经理，管理业务员万某1、蔡某1、彭某2、彭某1、邹某、何某1，并对所管理的业务员的业绩提成，上述业务员在被告人方程明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，诈骗数额共计90000元。方程诈骗数额共计95000元。 7.被告人解陈在担任合肥银宏网络科技有限公司业务员期间，共招揽18名客户办理北银创投消费卡，共计47500元，2018年1月中旬，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计45500元。 8.被告人黄天伦在担任合肥银宏网络科技有限公司业务员期间，共招揽11名客户办理北银创投消费卡，共计45500元，2018年3月10日，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计42500元。 9.被告人胡钰在担任合肥银宏网络科技有限公司业务员期间，共招揽12名客户办理北银创投消费卡，共计48000元，2018年3月10日，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计39500元。 二、被告人曾宪胜组织钟炎、王浩伟、周丹等人骗取他人财物的事实 2017年10月，被告人曾宪胜经其女友周丹的朋友介绍接触到北银创投消费卡。后成立公司并招募业务员从事北银创投消费卡办理，2018年3月28日，曾宪胜注册成立合肥绫夏商务咨询有限公司，招募并组织张鹏等业务员通过拨打电话、添加微信的方式招揽客户办理北银创投消费卡。业务员宣称仅需年龄在18周岁以上60周岁以下，不查征信、不看流水，“黑户”“白户”均可办理北银创投公司的大额度消费卡，该卡有十万、三十万、五十万三个等级，两年免息。谎称该卡可商场购物、变现、申请现金贷款。对有意向者添加微信，收取2500元至12500元不等的制卡费及服务费。后以各种理由或限制条件不兑现虚假宣传。至案发，被告人曾宪胜等人通过上述方法，共计骗取161人，数额共计618000元。各被告人犯罪数额如下： 1.被告人曾宪胜作为合肥绫夏商务咨询有限公司的法定代表人，招募并组织业务员利用办理北银创投消费卡骗取他人财物，2018年3月至案发，共计招揽客户161名，诈骗数额共计618000元。 2.被告人钟炎在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，共招揽客户23名办理北银创投消费卡，共计102500元，2018年3月底，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计96500元，同时，钟炎于2018年4月担任该公司组长，管理业务员张鹏、徐子寒，并对所管理的业务员的业绩提成，上述业务员在钟炎担任组长期间的诈骗数额共计140500元。钟炎诈骗数额共计237000元。 3.被告人王浩伟在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，共招揽客户36名办理北银创投消费卡，共计129500元，2018年4月中旬，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计126500元，同时，王浩伟于2018年6月初担任该公司组长，管理业务员杨某6、张曼，并对所管理的业务员的业绩提成，上述业务员在王浩伟担任组长期间的诈骗数额共计6500元。王浩伟诈骗数额共计133000元。 4.被告人周丹在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，共招揽客户36名办理北银创投消费卡，诈骗数额共计120000元。 5.被告人张鹏在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，共招揽客户29名办理北银创投消费卡，共计101000元，2018年3月下旬，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计93500元。 6.被告人张曼在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，共招揽客户15名办理北银创投消费卡，共计74500元，2018年4月中旬，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计51000元。 7.被告人徐子寒在担任合肥绫夏商务咨询有限公司业务员期间，共招揽客户14名办理北银创投消费卡，共计71000元，2018年3月底，其明知办理北银创投消费卡系诈骗行为后，仍招揽客户，诈骗数额共计47000元。 同时查明，2018年7月3日，被告人解陈、黄天伦主动到城口县公安局投案，并如实供述其犯罪事实；2018年7月20日，被告人张曼主动到合肥市公安局包河分局芜湖路派出所投案，并如实供述其犯罪事实。 另查明，案发后，被告人明金灿退赃6万元、被告人赵晓飞退赃1万元、被告人金文灿退赃2万元、被告人岳童退赃1万元、被告人范学宇退赃3万元、被告人岳粹华退赃1万元、被告人方程退赃2.95万元、被告人解陈退赃4.85万元、被告人胡钰退赃4.8万元、被告人黄天伦退赃4.55万元、被告人曾宪胜退赃43万元、被告人钟炎退赃9.65万元、被告人王浩伟退赃12.95万元、被告人周丹退赃2万元、被告人张曼退赃5.1万元、被告人张鹏退赃10.1万元、被告人徐子寒退赃7.2万元。另，公安机关从业务员邹某处扣押4.9万元、王某1处扣押2.75万元、彭某1处扣押2.15万元、方某处扣押3万元、孙某1处扣押1.9万元、蔡某1处扣押1.6万元、万某1处扣押3.4万元、宋某1处扣押3.1万元、何某1处扣押3.45万元、张某1处扣押4.65万元、彭某2处扣押2.3万元、吕某1处扣押1万元、杨某6处扣押0.95万元（上述业务员均已由城口县人民检察院作出微罪不起诉决定）。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书、拘留证、逮捕证等诉讼法律文书，证实本案侦破揭发过程及各被告人被采取强制措施的情况。 2.户籍信息，证实各被告人的基本身份情况，犯罪时均已达完全刑事责任年龄。 3.抓获经过，证实2018年6月12日，被告人明金灿、赵晓飞、岳童、范学宇、金文灿、方程、岳粹华、曾宪胜、周丹、钟炎、王浩伟、徐子寒、张鹏被抓获到案；2018年7月3日被告人黄天伦、解陈投案自首；2018年7月12日被告人胡钰被抓获到案；2018年7月20日，被告人张曼投案自首。 4.营业执照、代理合同、房屋租赁合同，证实合肥银宏网络科技有限公司、合肥绫夏商务咨询有限公司工商登记情况，曾宪胜与北京北银创投科技有限公司签订了代理合同，并以他人名义租赁房屋作为合肥绫夏商务咨询有限公司办公场所。 5.远勘表、微信及支付宝转账记录、微信主体信息、业绩表、德邦代收表，证实各被害人与被告人之间的资金往来情况以及公司业务员的业绩情况。 6.话术单，证实各被告人在办理“北银创投消费卡”时所使用的公司话术模板。 7.工资表及相关表格，证实工资和考勤情况。 8.退赃情况的证据，证实本案的退赃情况。 9.情况说明，证实被告人明金灿向公安机关检举他人“喊仓”串供，但在其举报前，公安机关已将相关证据收集组成。 二、现场勘验、搜查等笔录 1.现场勘验笔录、现场图及现场照片，证实2018年6月12日侦查机关对本案的电信诈骗网点现场进行了现场勘查。 2.搜查笔录，证实侦查机关于2018年6月12日对本案的电信诈骗网点进行了现场搜查，现场查获了手机、笔记本、电脑主机、话术单、消费卡、意向表、拨打记录等涉案物品。 3.封存笔录，证实侦查机关于2018年6月12日对本案涉案手机、台式电脑主机、移动硬盘、笔记本电脑予以封存。 三、电子数据 1.鉴定文书，证实重庆市公安局物证鉴定中心对涉案手机进行技术检验，检出数据刻录于光盘中。 2.电子证据检查工作记录，证实侦查机关分别对移动硬盘、电脑硬盘等涉案电子证据进行了检查、提取。 3.远程勘验工作记录，证实重庆市涪陵区公安局网安支队对IP：47.93.109.81的数据库开展远程勘验，提取、固定服务器上的电子数据。 四、证人证言 1.证人方某、何某1、宋某1、吕某1、王某1、彭某1等人的证言，证实合肥银宏网络科技有限公司和合肥绫夏商务咨询有限公司从事诈骗的具体事实。 2.证人李某18、王某20、林某2、成某、朱某3、杨某10、包某2、史某、马某3、黎某的证言，证实合肥银宏网络科技有限公司作案的房屋是租赁来的及相关诈骗的事实。 五、被害人陈述 被害人王某21、丁某2、李某19、肖某、杨某11、周某7、阙某、林某3、李某20、梁某2、聂某、胡某5、荣某、田某5等人的陈述，均证实因办理“北银创投”消费卡被骗，被骗的过程与金额与各被告人供述及微信、支付宝转账记录、德邦代收表、远勘表显示一致。 六、被告人的供述与辩解 各被告人对上述事实均供认不讳。 对被告人赵晓飞的辩护人、被告人钟炎的辩护人出示的转账记录、被告人张曼的辩护人出示的收条，本院予以采纳。对其余被告人的辩护人出示的证据因与本案不具关联性，本院不予采纳。 对被告人明金灿及其辩护人、被告人曾宪胜及其辩护人所提，因需向上线缴纳20%的费用，故系从犯的辩解辩护意见，经查，本案对被害人的诈骗成功虽离不开北银创投集团诈骗环节的配合，但在本案中，被告人明金灿、曾宪胜作为各自公司的负责人，招募业务员具体从事电信网络诈骗活动，系诈骗犯罪的主要获利者，其在所参与的诈骗环节中起组织、指挥的主导作用，系主犯。据此，相关辩解、辩护意见，本院不予采纳。 对被告人明金灿的辩护人、被告人赵晓飞的辩护人、被告人曾宪胜的辩护人所提，被告人在向客户推销消费卡时明知制卡费及开卡费需上缴上线，故该部分费用应当予以扣除的辩护意见，经查，本案中，各被告人以非法占有为目的，通过拨打电话推销北银创投消费卡，谎称该卡可商场购物、变现、申请现金贷款，骗取被害人的制卡费及服务费，后以各种理由或限制条件不兑现虚假宣传。对于被害人而言，其缴纳的制卡费与服务费均是实际遭受的损失，不应当予以扣除。对此，本院不予采纳。 对被告人明金灿的辩护人所提，明金灿在看守所羁押期间，举报他人串供，对公安机关破获其他案件起到了帮助作用，有立功表现，经查，明金灿举报罗某诈骗一案“喊仓”串供前，公安机关已将相关证据收集完成，故不构成立功，但其行为可酌情从轻处罚。对其辩护人所提，对明金灿判处有期徒刑三年至五年，并处罚金三万至五万元的量刑建议与其罪责不相适应，本院不予采纳。 对被告人赵晓飞的辩护人所提，本案中没有被害人陈述，仅有远勘证实的部分，不能排除合理怀疑，该部分亦应扣除的辩护意见，经查，本案被告人利用电信网络实施诈骗，被害人人数众多，遍及全国各地，因受客观条件的限制，公安机关未能逐一收集所有被害人的陈述，但结合已收集的被害人陈述、远勘表、微信、支付宝转账记录、业绩表、德邦代收表等证据，足以认定诈骗数额，对此辩护意见本院不予采纳。对其另提出，对赵晓飞判处有期徒刑四年左右，并处罚金三万至五万元的量刑建议与其罪责不相适应，本院不予采纳。 对被告人曾宪胜的辩护人所提，对其判处有期徒刑三年至五年，并处罚金三万至四万元的量刑建议与其罪责不相适应，本院不予采纳。 对被告人岳童、方程、岳粹华、胡钰、周丹、钟炎的辩护人所提，上述被告人系初犯、从犯，到案后如实供述犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚，积极退赃的辩护意见与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。 对被告人解陈、黄天伦、张曼的辩护人所提，上述被告人系初犯、从犯，案发后，主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，自愿认罪认罚，积极退赃的辩护意见与庭审查明的事实一致，本院予以采纳。 对被告人金文灿、范学宇、岳童、方程、岳粹华、解陈、黄天伦、钟炎、王浩伟、周丹、张曼、张鹏、徐子寒的辩护人所提，建议对上述被告人依法适用缓刑的量刑建议与其罪责相适应，且不违反法律规定，本院予以采纳。 本院认为，被告人明金灿、赵晓飞、金文灿、岳童、范学宇、岳粹华、方程、解陈、胡钰、黄天伦、曾宪胜、钟炎、王浩伟、周丹、张曼、张鹏、徐子寒以非法占有为目的，虚构事实，利用电信网络技术手段实施诈骗，骗取他人财物，其中被告人曾宪胜诈骗数额为618000元、被告人明金灿、赵晓飞诈骗数额为578500元，数额特别巨大；被告人金文灿诈骗数额242500元、被告人钟炎诈骗数额237000元、被告人岳粹华诈骗数额158500元、被告人岳童诈骗数额148500元、被告人范学宇诈骗数额138000元、被告人王浩伟诈骗数额133000元、被告人周丹诈骗数额120000元、被告人方程诈骗数额95000元、被告人张鹏诈骗数额93500元、被告人张曼诈骗数额51000元、被告人徐子寒诈骗数额47000元、被告人解陈诈骗数额45500元、被告人黄天伦诈骗数额42500元、被告人胡钰诈骗数额39500元，数额巨大；上述被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但对被告人曾宪胜、明金灿、赵晓飞、金文灿、范学宇、岳粹华、钟炎、解陈、徐子寒犯诈骗罪的指控数额有误，应予更正。 被告人明金灿、赵晓飞、曾宪胜在本案中起组织、指挥的主导作用，系诈骗犯罪的主要获利者，依法认定为主犯，其余被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，依法认定为从犯；被告人解陈、黄天伦、张曼主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，其余被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白；全案被告人均有不同程度退赃，且均认罪认罚。据此，对被告人岳童、范学宇、岳粹华、王浩伟、方程、周丹、张鹏、徐子寒、张曼、黄天伦、解陈、胡钰依法减轻处罚，对被告人曾宪胜、明金灿、赵晓飞、金文灿、钟炎依法从轻处罚。 综上，为依法惩治电信网络诈骗犯罪活动，依据各被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十二条、第六十三条第一款、第六十七条、第四十五条、第四十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人明金灿犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月14日起至2028年12月11日止。） 二、被告人赵晓飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月14日起至2028年12月11日止。） 三、被告人曾宪胜犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月14日起至2028年6月11日止。） 四、被告人金文灿犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金六万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 五、被告人钟炎犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 六、被告人岳童犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 七、被告人范学宇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 八、被告人岳粹华犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 九、被告人王浩伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑二年六个月，并处罚金三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十、被告人方程犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十一、被告人周丹犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十二、被告人张鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十三、被告人徐子寒犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十四、被告人张曼犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十五、被告人黄天伦犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十六、被告人解陈犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十七、被告人胡钰犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金八千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。 十八、责令被告人明金灿、赵晓飞共同退赔被害人的损失共计578500元（明金灿已退赔60000元、赵晓飞已退赔10000元），其中被告人金文灿对损失总金额中的242500元承担共同退赔责任（金文灿已退赔20000元）、被告人岳童对损失总金额中的148500元承担共同退赔责任（岳童已退赔10000元）、被告人范学宇对损失总金额中的138000元承担共同退赔责任（范学宇已退赔30000元）、被告人岳粹华对损失总金额中的158500元承担共同退赔责任（岳粹华已退赔10000元）、被告人方程对损失总金额中的95000元承担共同退赔责任（方程已退赔29500元）、被告人解陈对损失总金额中的45500元承担共同退赔责任（解陈已退赔48500元）、被告人胡钰对损失总金额中的39500元承担共同退赔责任（胡钰已退赔48000元）、被告人黄天伦对损失总金额中的42500元承担共同退赔责任（黄天伦已退赔45500元）；责令被告人曾宪胜退赔被害人的损失共计618000元（曾宪胜已退赔430000元），其中被告人钟炎对损失总金额中的237000元承担共同退赔责任（钟炎已退赔96500元）、被告人王浩伟对损失总金额中的133000元承担共同退赔责任（王浩伟已退赔129500元）、被告人周丹对损失总金额中的120000元承担共同退赔责任（周丹已退赔20000元）、被告人张曼对损失总金额中的51000元承担共同退赔责任（张曼已退赔51000元）、被告人张鹏对损失总金额中的93500元承担共同退赔责任（张鹏已退赔101000元）、被告人徐子寒对损失总金额中的47000元承担共同退赔责任（徐子寒已退赔72000元）（各被害人的具体损失详见附表）。 十九、城口县公安局扣押在案的作案工具手机、电脑等物（现存于城口县公安局刑警大队，未随案移送）予以没收。 上述罚金限被告人于本判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三十四份。 审判长 于欢人民陪审员康健人民陪审员邓慧 二〇二〇年八月七日 书记员 周       其       英