上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0113刑初647号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人卫某，男，1983年10月24日出生，汉族，户籍所在地上海市黄浦区。辩护人陆路，上海睿法律师事务所律师。被告人熊某，男，1986年7月21日出生，汉族，户籍所在地上海市普陀区。辩护人胡纯轶，上海市傅玄杰律师事务所律师。辩护人余立人，上海市傅玄杰律师事务所律师。被告人沈2，男，1985年4月8日出生，汉族，户籍所在地上海市徐汇区。辩护人陆卫钢，上海市沪南律师事务所律师。被告人蔡某，女，1990年3月27日出生，汉族，户籍所在地上海市普陀区。辩护人刘传山，上海市锦天城律师事务所律师。被告人白某，男，1995年1月20日出生，朝鲜族，户籍所在地吉林省。辩护人钟景勇，上海市建纬律师事务所律师。辩护人张晋，上海市建纬律师事务所律师。被告人毛某某，女，1982年12月30日出生，汉族，户籍所在地上海市杨浦区。辩护人张清涛，上海勤周律师事务所律师。被告人全某2，女，1955年10月4日出生，汉族，户籍所在地上海市虹口区。辩护人沈燕，江苏濠阳律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2020)236号起诉书指控被告人卫某、熊某、沈2犯诈骗罪，被告人白某、蔡某犯骗取贷款罪，被告人毛某某、全某2犯掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：一、诈骗罪、骗取贷款罪2015年12月底，被害人沈某1因生意需资金周转，经被告人卫某、熊某介绍向蔡丹华(已判决)借款。同年12月28日，蔡丹华同意出借人民币70万(以下币种均为人民币)，但以控制风险为由诱骗沈某1签订200万的借条和一张“汪志清收到沈某1130万的还款”的字据。后蔡丹华、卫某、熊某带被害人沈某1至上海大连路招商银行，通过杨某(已判决)的银行卡转入沈某1账户内200万，并让沈某1立即转给汪志清(已判决)账户内130万，汪志清随即将上述130万转回蔡丹华账户内。沈某1从卡内拿出3万现金并转账7万至自己银行卡后，蔡丹华以监控其合理使用借款为由，指使熊某将沈某1的银行卡、身份证、U盾、房产证全部拿走。2016年1月4日，卫某、熊某陪同沈某1将卡内的60万元转账给沈某1的债权人倪龙福，但仍拒绝归还沈某1的银行卡。数日后，蔡丹华指使卫某将沈某1约至大柏树某大楼办公室，谎称由朱妮娜(已判决)安排做其名下位于上海市杨浦区军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房产的房屋全委公证，沈某1发现公证内容为房产交给汪志清全权处理故予以拒绝。同年1月18日，蔡丹华指使卫某、熊某将沈某1带至杨浦区房产交易中心对面的创林房产中介门口，谎称做房产全委公证系为控制风险，并以立即归还虚高的200万元借款及上门闹事等相威胁，迫使被害人沈某1将房屋买卖委托给汪志清。尔后，因沈某1的债务仍未结清，其再次向蔡丹华提出借款70万元。1月25日，蔡丹华指使卫某作为出借人，签订借款90万的借条，由蔡丹华转账给卫某89.5万元，再转入沈某1新开卡的光大银行卡内，要求沈某1将其中20万给王某1，取现60万用于归还债务。卡内剩余9.5万连同U盾、身份证再次被蔡丹华拿走，后上述9.5万通过朱妮娜的账户转回蔡丹华账户。同年3月，被告人沈2在被告人白某的介绍下，明知蔡丹华系非法处置沈某1房产，仍以360万元的价格向蔡丹华买受沈某1名下房产(价值382.02万元)，并指使被告人蔡某作为名义上的买受人与受托人汪志清签订买房合同，后沈2、白某、蔡某明知蔡某的收入无法申请到足额银行贷款，开具虚假的收入证明骗取银行贷款220万。在买房过程中，沈2在实际只支付315万元房款的情况下，通过收受蔡丹华给付钱款作为首付、将部分贷款金额频繁划转后以尾款形式转入沈某1账户等方式，伪造沈某1获得全额房款的假象，从而获取房价差额。二、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被告人毛某某、全某2明知蔡丹华从事犯罪行为，仍通过提供银行卡接收、转移赃款，将赃款用于购买房产，对赃款所购房产、车辆予以转移、出售等方式进行掩饰、隐瞒。具体如下：1、2016年4月至5月间，蔡丹华诈骗沈某1所得赃款中，被告人毛某某账户接收100万，被告人全某2账户接收150万。2、2016年5月，被告人毛某某明知被害人金鸿娟位于水丰路15弄701室的房产(价值399.39万元)系蔡丹华犯罪所得，仍以假离婚的方式，将该房产转移至自己名下，并在2017年10月欲以800余万元的价格将房产出售并收受部分房款，后因房产被查封未能完成交易。3、2016年11月，被告人毛某某明知蔡丹华的钱款系犯罪所得，仍将蔡丹华所给的650余万元用于购买虹口区广纪路XXX号XXX-XXX号房产。4、2016年6月，被告人全某2明知蔡丹华的钱款系犯罪所得，仍将蔡丹华所给的265万余元，以全某2、全某2之兄全1、全某2之侄女全莉的名义，用于购买南通市万达华府8幢3002、3003、3004号房产。5、2019年6月，被告人全某2明知蔡丹华名下车辆系犯罪所得，仍以30万元的价格出售给他人。公诉机关以被告人供述、被害人陈述、证人证言、同案犯供述、银行交易明细、房屋买卖合同、贷款合同、房地产登记簿、刑事判决书、公安机关出具的办案说明等为证据，指控被告人卫某、熊某、沈2犯诈骗罪，且数额特别巨大，被告人白某、蔡某犯骗取贷款罪，被告人毛某某、全某2犯掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，且情节严重，其中被告人卫某、熊某、沈2在共同诈骗犯罪中系从犯，被告人白某、蔡某犯骗取贷款罪具有坦白情节，提起本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，追究各被告人的刑事责任，并对扣押在案的财产予以甄别处置。被告人卫某辩称，其不清楚蔡丹华虚假走账、签订翻倍借条的犯罪手法。沈某1先后向蔡丹华借款两次，其中首次借款70万元，被告人卫某不清楚另外130万元的事情；第二次借款90万元，被告人卫某为出借人，沈某1还款用掉60万元，20万元转给蔡丹华指定账户，卡内留存10万元，后被告人卫某收到100万元，按照蔡丹华的要求转给了被告人毛某某。被告人卫某的辩护人另提出，被告人卫某仅是将被害人沈某1介绍给蔡丹华，其当时并不知道存在“套路贷”犯罪；被告人卫某是在蔡丹华威逼下才作为出借人借款给被害人沈某1，应认定其为胁从犯从轻处罚。被告人熊某辩称，其系在不知情的情况下陪同蔡丹华借款给沈某1，其未有隐瞒真相的行为，亦无非法占有被害人沈某1房产之目的。被告人熊某的辩护人另提出，被告人熊某仅是为了获取居间费用将被害人沈某1介绍给蔡丹华，其并无非法占有之目的；被告人熊某发现被害人沈某1和蔡丹华因办理全委公证事宜发生争执后，即与被告人卫某一起主动离开，成立犯罪中止。被告人沈2辩称，其仅是以被告人蔡某的名义购买了被害人沈某1的房产，并未实施诈骗犯罪。被告人沈2的辩护人另提出，被告人沈2对蔡丹华等人的犯罪行为事前不知情，且其本人亦是被蔡丹华等人所欺骗；涉案房产未交付，被告人沈2的犯罪行为系犯罪未遂；对被告人沈2应以骗取贷款罪定罪处罚，且具有坦白情节。被告人蔡某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人蔡某的辩护人另提出，被告人蔡某向银行出具虚假收入证明与银行陷入错误认识发放贷款之间不存在因果关系，且未给银行造成重大损失，不应认定为犯罪。被告人蔡某在骗取贷款行为中系起次要作用，且具有坦白情节，自愿认罪认罚，如认定其犯骗取贷款罪成立，请求对其适用缓刑。被告人白某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人白某的辩护人另提出，涉案房产系被告人蔡某代被告人沈2买受并持有，虽被告人蔡某收入证明未达要求，但被告人沈2收入证明肯定符合要求，且亦系被告人沈2实际偿还贷款，故被告人白某成立骗取贷款罪值得商榷。即便被告人白某构成骗取贷款罪，其应系从犯，且具有自首情节，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人毛某某辩称，其与蔡丹华在婚姻期间经济独立，对蔡丹华此前犯罪行为均不知情；涉案水丰路房产系蔡丹华婚前财产，后通过办理虚假离婚手续转移至被告人毛某某名下；涉案广纪路房产系蔡丹华出资以被告人毛某某名义购买并持有。被告人毛某某的辩护人另提出，本案认定被告人毛某某明知无确切证据，故其不构成犯罪；即便成立犯罪，其系蔡丹华近亲属，属于从宽处理的情形；被告人毛某某愿意配合司法机关处置涉案财产。被告人全某2辩称，蔡丹华虽系从事小额贷款生意，但其做什么并不向被告人全某2讲；蔡丹华用被告人全某2名义办理的银行卡，一直是由蔡丹华控制使用；涉案南通房产系由蔡丹华出资以被告人全某2及其亲属名义购买并持有，涉案车辆系蔡丹华名下财产。被告人全某2的辩护人另提出，被告人全某2具有坦白情节，请求对其从轻处罚；被告人全某2愿意配合司法机关处置涉案南通房产。经审理查明：一、诈骗罪、骗取贷款罪2015年12月底，被害人沈某1因生意需资金周转，经被告人卫某、熊某介绍向蔡丹华(已判决)借款。同年12月28日，蔡丹华同意出借70万元，但以控制风险为由诱骗沈某1签订200万元的借条和一张“汪志清收到沈某1130万的还款”的字据。后蔡丹华、卫某、熊某带被害人沈某1至招商银行上海大连路支行，通过杨某(已判决)的银行卡转入沈某1账户内200万元，并让沈某1立即转入汪志清(已判决)账户内130万元。沈某1从卡内拿出3万元现金并转账7万元至自己银行卡后，蔡丹华以监控其合理使用借款为由，指使熊某将沈某1的银行卡、身份证、U盾、房产证全部拿走。2016年1月4日，卫某、熊某陪同沈某1将卡内的60万元转账给沈某1的债权人倪龙福，但仍拒绝归还沈某1的银行卡。数日后，蔡丹华指使卫某将沈某1约至大柏树某大楼办公室，谎称由朱妮娜(已判决)安排做其名下位于上海市杨浦区军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房产的房产抵押公证，沈某1发现公证内容为将房产委托汪志清处置的全委公证后予以拒绝。同年1月18日，蔡丹华指使卫某、熊某将沈某1带至杨浦区房产交易中心对面的创林房产中介门口，谎称做房产全委公证系为控制风险，并以立即归还虚高的200万元借款及上门闹事等相威胁，迫使被害人沈某1办理了房产全委公证。尔后，因沈某1的债务仍未结清，其再次向蔡丹华提出借款70万元。1月25日，蔡丹华指使卫某作为出借人，签订借款90万元的借条，由蔡丹华转账给卫某89.5万元，再转入沈某1新开卡的光大银行卡内，要求沈某1将其中20万元转入王某1银行账户，取现60万元用于归还债务。卡内剩余9.5万元连同U盾、身份证再次被蔡丹华拿走。同年3月，被告人沈2在被告人白某的介绍下，明知蔡丹华系非法处置沈某1房产，仍以360万元的合同价格向蔡丹华买受沈某1名下军工路房产(价值382.02万元)，并指使被告人蔡某作为名义上的买受人与受托人汪志清签订房屋买卖合同。后沈2、白某、蔡某明知蔡某的收入无法申请到足额银行贷款，遂开具虚假的收入证明骗取银行贷款220万元。被告人沈2在实际只支付了315万元购房款的情况下，通过收受蔡丹华给付钱款作为首付、将部分贷款金额频繁划转后以尾款形式转入沈某1账户等方式，制造沈某1获得全额房款的假象，从而获取房价差额。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人沈某1的陈述及其辨认笔录，证实沈某1因需资金周转，经卫某介绍向蔡丹华借款。2015年12月27日，沈某1与蔡丹华、卫某、熊某见面，经商谈确定沈某1向蔡丹华借款70万元，以沈某1名下军工路房产作为抵押，因该房产上尚有抵押未撤销，在抵押撤销前日息3‰，抵押撤销后月息1.5%。2015年12月28日，蔡丹华与沈某1相约至银行走账，蔡丹华先让沈某1新买一张电话卡并控制使用，以控制风险为由诱骗沈某1签下了借款200万元的借条，并书写还清汪志清130万元借款的收条。后双方至招商银行上海分行大连路支行，蔡丹华指使杨某转账200万元至被害人沈某1新开卡的招商银行卡内，并要求沈某1转账130万元至汪志清账户内，后沈某1取现3万元、转账7万元，熊某以监控资金用途为由收走了沈某1的银行卡、U盾、身份证、房产证等。2016年1月4日，沈某1在熊某的陪同下至法院向倪龙福银行卡内转入60万元，但熊某仍拒绝归还银行卡及相关证件。几日后，卫某、汪志清约沈某1至大柏树某商业大厦办理公证，由朱妮娜安排了相关公证员到场，沈某1发现所做系出售其名下军工路房产的全委公证，遂予以拒绝。2016年1月18日，蔡丹华、卫某、熊某约沈某1至上海市杨浦区房产交易中心对面一房产中介公司，要求沈某1必须做房产全委公证，否则资方资金安全无保障，如拒绝则须立即还款200万元，沈某1无奈同意，后在王某1的安排下做了由汪志清作为受托人的房产全委公证。其后，因沈某1仍有70万元的资金需求，又通过卫某向蔡丹华借款。2016年1月25日，蔡丹华、卫某、熊某将沈某1约至光大银行上海控江支行，让沈某1签下了借款89.5万元的借条，蔡丹华指使卫某转账89.5万元至沈某1新开户的光大银行卡内，并指使沈某1转账20万元至王某1账户，后沈某1转账50万元至其债权人账户，另取现10万元，蔡丹华将卡内余额9.5万元连同银行卡、U盾一同收走。当日下午，卫某陪同沈某1至上海市杨浦区房产交易中心还款并撤销了房产抵押登记，沈某1要求卫某支付剩余9.5万元遭拒。后沈某1多次要求卫某办理房产抵押登记，卫某均以各种理由拒绝，期间沈某1多次通过现金、ATM机转账支付方式向卫某支付借款利息共计10.77万元。2016年5月底，蔡丹华约沈某1见面，告知其蔡丹华与卫某的账目已经结清，要求沈某1将剩余利息支付给蔡丹华。2016年5月31日，沈某1至招商银行、光大银行调取了相关银行流水，发现卡内有多笔资金往来，并发现名下新办理的电话卡有多次通话记录。2016年6月10日前后，沈某1军工路房产被贴了限期搬离的字条，经调取房产信息，发现沈某1军工路房产已被汪志清售予蔡某。后沈2、蔡某多次带人至沈某1军工路房产闹事，逼迫其搬离。经辨认，沈某1辨认出蔡丹华、王某1、杨某、朱妮娜、卫某、熊某、沈2、蔡某。2、同案犯汪志清的供述，证实蔡丹华指使其作为沈某1名下房产全委公证的受托人。3、同案犯朱妮娜的供述，证实卫某和王祚祺曾将沈某1带至朱妮娜位于曲阳路的住处附近办理全委公证。因沈某1已婚，其丈夫未到场，故当时未能办理成功。4、同案犯杨某的供述，证实某日蔡丹华指使杨某以其名义通过银行转账转入200万元至沈某1账户，借条出借人亦是杨某，但借款实际由蔡丹华提供，因系翻倍借条，杨某不清楚沈某1实际得款金额。期间，杨某与蔡丹华收取了沈某1以现金方式支付的债务利息1.36万元。5、被告人卫某的供述，证实2015年底，沈某1找到卫某和熊某，让其二人介绍出款人借款周转，后卫某、熊某介绍沈某1向蔡丹华借款。几日后，卫某带沈某1与蔡丹华见面后，蔡丹华同意借款70万元，要求以沈某1名下军工路房产作为抵押担保，沈某1同意。次日，卫某、熊某开车带沈某1与蔡丹华碰面，蔡丹华指使沈某1新买一张电话卡交给蔡丹华，并让沈某1办理新银行卡绑定该手机号码，之后让沈某1在车内签写了翻倍借条。借条签好后，蔡丹华、卫某、熊某带沈某1至大连路的招商银行转账，蔡丹华指使熊某带沈某1至银行柜台办理一张新招商银行卡，并监督沈某1用新银行卡绑定新买的手机号。蔡丹华遂打电话让人按照翻倍借条上的金额转账给沈某1的新银行卡内，并给了熊某一张纸条，让熊某监督沈某1将虚高部分金额转账至纸条上写的账户，并跟熊某说，转账完毕后要把卡和U盾都收回来，并小声地让熊某把沈某1取现的钱都抢回来。转账完毕后，熊某把沈某1的卡和U盾都交给了蔡丹华，但没有抢沈某1取现的钱款，当天沈某1到手10万元。后蔡丹华联系卫某，让卫某和熊某带着沈某1至银行转账给沈某1的债主，随后至房产交易中心办理了撤销抵押的手续。后某日，蔡丹华让卫某联系沈某1至大柏树一商务楼内做公证，当天因沈某1不肯将其房产买卖权利交由蔡丹华等人行使，故未成功办理公证。2016年1月中旬某日，蔡丹华又让卫某联系沈某1办理公证，双方约在上海市杨浦区房产交易中心对面的一家房产中介公司碰面，卫某、熊某、蔡丹华、沈某1均在场。双方上了熊某的车，蔡丹华称为了保护他的资金安全，沈某1必须办理公证，但沈某1坚决不肯，蔡丹华遂翻脸并威胁沈某1，如果其不肯做公证，蔡丹华即按照借条上载金额上门讨债。沈某1迫于无奈，只能妥协，后蔡丹华独自带沈某1至房产中介公司做了全委公证。后来，沈某1一直联系卫某，问剩余款项蔡丹华何时放款，蔡丹华称还能放款给沈某170万元，并约定时间让卫某、熊某带沈某1与蔡丹华在许昌路的光大银行门口碰面。在车上，蔡丹华以保证资金安全为由诱骗沈某1签下90万元借条，并让卫某做出借人。之后蔡丹华让卫某带沈某1进入银行办理了一张新银行卡并申请开通网上银行，绑定了之前沈某1购买的手机号。因蔡丹华卡内资金不足，只转账89.5万元至卫某银行账户内，由卫某转账至沈某1银行账户内。蔡丹华遂指使沈某1转账20万元至其指定账户，沈某1取现10万元自用，柜面转账50万元至他人账户还款，卡内尚余9.5万元的银行卡及U盾由卫某收取后交给蔡丹华。蔡丹华还给了其母亲全某2的账户，让卫某每月收取沈某1支付的利息后，转入全某2账户内。因蔡丹华未将卡内剩余10万元支付给沈某1，沈某1多次联系卫某，卫某联系蔡丹华，蔡丹华则一直推脱，并要求卫某不要再管此事。2016年4月29日，卫某招商银行卡内收到沈2转账的100万元，蔡丹华称由卫某做出借人的该笔借款由沈2以100万元的价格回收了，并让卫某转账至毛某某账户，卫某遂将该100万元转账至毛某某账户内。6、被告人熊某的供述，证实2015年12月底，沈某1找到卫某和熊某，让其二人介绍出款人借款周转，后卫某、熊某介绍沈某1向蔡丹华借款，蔡丹华要求卫某、熊某带沈某1当面详谈，详谈当日熊某未到场。后蔡丹华让卫某、熊某带沈某1找他，碰面后蔡丹华让沈某1新办一张招商银行卡，并新买一张电话卡绑定新办的银行卡，然后让沈某1上了蔡丹华的车，在车上让沈某1写了借条。虽然熊某没有上车，但其根据之后银行转账的金额和蔡丹华的一贯借贷手法，猜到沈某1实际借得70万元，借条金额应为200万元。蔡丹华进银行转账前先打电话让人把200万元转账至沈某1账户，后交给沈某1一张纸条，让其将虚高借款金额转账至纸条上载账户，并让熊某陪沈某1至柜台转账，如果沈某1取现熊某就把钱抢过来不给她。在银行柜台，沈某1将130万元虚高借款金额转至蔡丹华指定账户，提现10万元自用，因熊某觉得把钱抢过来性质很严重，故没有抢沈某1取现的钱款。转账完毕回到车上，沈某1主动将银行卡、U盾、手机卡给了蔡丹华。几日后，蔡丹华约熊某带沈某1至招商银行将卡内钱款转账给沈某1的债权人，又过几日，熊某、沈某1等人至杨浦区房产交易中心撤销了军工路房产之前的抵押登记。房产抵押登记撤销后，蔡丹华电话联系卫某，让其带沈某1办理公证。卫某、熊某开车带沈某1至杨浦区江浦路附近的一个中介公司，将沈某1送进去做公证，卫某、熊某在车上等。期间，沈某1、蔡丹华出来争吵，因为沈某1觉得办理房产全委公证风险太大故不愿办理，蔡丹华遂威胁，如果沈某1当日不办理公证，其就按照借条上载200万元来讨债，沈某1无奈遂进去办理了公证。办理好公证后，蔡丹华打电话骂卫某，称沈某1外面还有债务未结清，一旦打起官司，法院可以查封房产，到时候前面做的全委公证就没用了，所以还要借款给沈某1以结清债务，并要求卫某作为出借人。卫某遂让熊某开车载其接上沈某1去了许昌路的光大银行找蔡丹华，当日熊某未进入银行，亦未参与借款细节商谈及转账，故不清楚后续发展。10、银行交易明细(借款部分)，证实2015年12月28日17时4分许，杨某转入沈某1招商银行卡账户内200万元，同日17时10分许，沈某1招商银行卡以还款名义转入汪志清账户内130万元，同日17时13分许，沈某1转入其中国工商银行账户7万元，同日17时18分许，沈某1招商银行卡取现3万元；2016年1月4日9时55分许，沈某1招商银行卡以还款名义转入倪龙福账户60万元。2016年1月26日，卫某向沈某1光大银行卡账户转入89.5万元，当日分两次取现共计60万元后，沈某1光大银行卡向王某1账户内转入20万元；同年2月1日，沈某1光大银行卡向朱妮娜账户内以还款名义分两次转入共计9.5万元。11、ATM机转账凭证，证实沈某1于2016年1月7日向卫某银行账户转账2.16万元，于同年1月18日转账1万元，于1月22日转账1.2万元，于3月16日转账2.025万元，于4月20日转账2.025万元，于5月18日转账0.99万元。12、沈某1书写的130万元借款已还清的书证，证实被害人沈某1在向被告人蔡丹华借款过程中，书写了一份和汪志清结清130万元借款的单据。13、委托书、公证书，证实2016年1月18日，沈某1签下委托书，委托汪志清代为出售其名下位于上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房地产的相关事宜，委托期限自2016年3月1日至2017年2月28日，上海市东方公证处于2016年2月6日出具了(2016)沪东证字第3423号公证书。14、房屋买卖合同、个人住房贷款申请表、收款收据、个人购房借款/担保合同、个人收入证明、房地产登记簿，证实2016年3月23日，汪志清作为房产全委受托人，将沈某1位于军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室的房产出售给蔡某。蔡某以购买军工路XXX弄XXX号的房子向银行申请贷款220万，个人收入一栏填写23,500元；个人收入证明载明，蔡某月收入(税后)为23,500元；收款收据载明，出卖人沈某1收到108万元购房款。2016年5月16日，上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室房地产经核准登记在蔡某名下，其上有220万元的商业贷款抵押权，期限自2016年5月5日至2046年5月5日；上述房产已被公安机关查封在案。15、银行交易明细(购房部分)，证实2016年3月23日17时47分许，蔡丹华招商银行卡转账58万元至范某招商银行卡，17时53分许范某招商银行卡转账108万元至蔡某招商银行卡，17时55分许蔡某招商银行卡转账108万元至汪志清招商银行卡内(文字摘要：购房款)；同月29日13时36分许，蔡丹华招商银行卡转账132万元至沈2招商银行卡，13时40分许沈2招商银行卡转账132万元至蔡某招商银行卡，13时46分许蔡某招商银行卡转账108万元至沈某1招商银行卡(文字摘要：购房款)，13时48分许蔡某招商银行卡转账24万元至范某招商银行卡，13时50分许沈某1招商银行卡108万元转账至杨某招商银行卡，13时55分许范某招商银行卡转账24万元至蔡丹华招商银行卡，14时35分杨某招商银行卡转账108万元至蔡丹华招商银行卡(备注：还款)。同年4月29日，沈2招商银行卡转账100万元至卫某银行卡内(备注：代沈某1还款)，卫某同日转账将该100万元转账至毛某某银行卡内(交易摘要：货款、材料款、工资等)。同年5月18日20时36分许，沈2招商银行卡转账75万元至杨某招商银行卡(备注：代沈某1还款)，21时26分许杨某连同上述75万元共计85万元转账至白某招商银行卡内，白某同日转账85万元转至全某2招商银行卡。2016年5月20日16时15分许，沈某1招商银行卡转入同城网外贷款220万元，16时17分许沈某1招商银行卡转账220万元至白某银行卡，16时24分许白某同日分两次转账至沈2招商银行卡共计175万元，16时31分许白某转账30万元至范某招商银行卡，16时40分许范某招商银行卡转账30万元至蔡某招商银行卡，16时57分许蔡某转入沈某1招商银行卡购房款30万元，16时58分许沈某1招商银行卡转入白某账户30万元，19时43分许白某账户转账40万元至杨某招商银行卡(备注：代沈某1还款)，19时46分许杨某招商银行卡转账40万元至沈2招商银行卡，19时47分许沈2招商银行卡转账75万元至全某2账户。16、上海市公安局宝山分局接报回执单4份，证实2016年7月30日、8月4日、8月5日，尚楠多次拨打110报警，称有人要强行闯入上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室并闹事，请求民警到场处置，民警到场后发现系房产买卖纠纷，故告知双方通过法律途径解决。17、证人范某的证言，证实范某与沈2、蔡某、白某一起从事借贷生意，范某与沈2负责提供资金，白某带客户办理业务，蔡某负责打印合同及转账。购买军工路房产是沈2和蔡某在实际操作，范某并未参与，其卡内交易明细系沈2、蔡某为购买军工路房产指使范某转账而产生。18、被告人沈2的供述，证实2016年初，公司业务员白某称蔡丹华有一套房子要卖，因当时房价上涨，沈2也想买一套房子，但其已被限购，故找来蔡某以其名义购买。白某、沈2和蔡丹华见面后商谈了购房的细节，当时蔡丹华带了房屋产证、全委公证书及房主沈某1的个人材料。谈妥之后，沈2支付了定金后，即回去筹集买房款。108万元首付款由沈2提供，蔡某以其名义向银行沈2贷款220万元，尾款30万元由沈2提供。108万首付款中有蔡丹华垫付的部分，后续沈2已经归还。首付支付后，蔡丹华电话联系沈2，要求沈2提前支付剩余房款，称可以优惠一些房价，沈2遂两次转账给蔡丹华指定账户共计175万元，备注“代沈某1还款”。房屋买卖过程中，沈2未去看过房，且未和沈某1确认过房产买卖情况，白某去看过，沈2看过小区同户型的房产。蔡某的收入证明是其找公司财务开具的，根据沈2的经验，蔡某开具的收入证明需要达到2万元左右。19、被告人蔡某的供述，证实蔡某在上海格盈投资管理有限公司工作，公司老板是沈2和范某，白某是其同事。2016年初，沈2称有一套上海市军工路XXX弄XXX号XXX-XXX室的房屋，价格为360万元左右，比市场价便宜20余万，因沈2已被限购，让蔡某作为买受人来购买房屋。同年3月23日前后，沈2带蔡某至一家房产中介公司与汪志清签订了房屋买卖合同，房屋产权人是沈某1，汪志清是其房屋买卖全委公证受托人，合同约定房屋首付款108万元，商业银行贷款220万元，尾款30万元，共计358万元。同年3月23日，沈2让蔡某打给汪志清108万元，后因为办理银行贷款时要求房屋首付款要打给房屋产权人，沈2遂给了蔡某一个沈某1的银行账户，蔡某按照要求打给了沈某1。相关钱款均有沈2提供，相关转账均由沈2指使蔡某操作。同年下半年，沈2安排白某陪同蔡某至银行办理贷款，贷款材料由蔡某提供，贷款申请表亦系蔡某填写。当时蔡某月薪约1万元，其向银行提交了一份月薪2万余元的收入证明。贷款发放后，每月需还款1.1万元左右，均系沈2转予蔡某还款。在购房过程中，蔡某从未去看过房，沈2也从未向蔡某问过小区房屋的情况。后来沈2去收房的时候和里面的租客发生了纠纷并报警，在派出所里蔡某才知道房产是在沈某1不知情的情况下被出售的。因调解不成，后沈2和蔡某起诉沈某1要求其搬离。20、被告人白某的供述，证实白某在上海格盈投资管理有限公司工作，沈2是其领导，蔡某是其同事。上海格盈投资管理有限公司是做放贷生意的，当时蔡丹华也做借贷生意，手里有借款人卖房抵债的房子，沈2在公司负责收房业务，之前上海格盈投资管理有限公司成功以公司名义买下了蔡丹华提供的债务人位于长寿路的一套房子。在付款的时候，蔡丹华称其手中还有一套军工路的房产以市价的八折出售，房主沈某1欠其300多万元，现在卖房抵债，房产无抵押，有全委公证，问沈2收不收，沈2遂让白某和蔡丹华对接。白某从蔡丹华处拿到军工路房产的相关材料后给沈2看，沈2表示愿意以其名义买下再高抛获利。之后某日，蔡丹华约沈2和白某至延安西路一家咖啡店详谈，谈下来房子300多万元，蔡丹华还拿出了沈某1向其和卫某借款的借条及全委公证书，沈2当场拍板买下军工路房产，并先付了15万元定金。因为沈2已被限购，其找来蔡某来接收这套房子，相关钱款均由沈2提供。因为白某在公司专门从事办理房屋买卖的贷款和过户手续，所以签订房产买卖合同和审税，均是沈2让白某带蔡某去和蔡丹华、汪志清办理，房款怎么转账等，均系蔡丹华和沈2单线联系。办理银行贷款时，沈2让白某带着蔡某去办，要办理220万元的贷款，当日白某拿了一些表格让蔡某填写后交给了银行。蔡某每月工资不到1万元，申请贷款的收入证明是沈2帮蔡某开具的。办理贷款的过程中还有个小插曲，此前首付款是支付给汪志清的，银行称首付要转给沈某1，故白某将此情况告知沈2后，沈2又让蔡某走了一笔虚假的108万元的流水至沈某1的账户。白某银行的相关交易记录，均是其在沈2的指使下操作。房屋过户后，沈2让白某联系蔡丹华清房，但一直联系不上。之后白某和沈2去军工路房产收房，对方不肯交房，沈2和蔡某遂起诉至法院。21、公安机关出具的《工作情况》，证实卫某、熊某、沈2、蔡某于2019年10月11日被抓获到案，白某于同月13日经民警电话联系主动投案。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪(一)2016年4月至5月间，被告人毛某某、全某2明知相关款项系蔡丹华犯罪所得，通过提供银行卡接收、转移赃款。在诈骗沈某1一节中，被告人毛某某账户接收赃款100万元，被告人全某2账户接收赃款共计150万元。(二)2016年5月，被告人毛某某明知被害人金鸿娟位于水丰路15弄701室的房产(价值399.39万元)系蔡丹华犯罪所得，仍以假离婚的方式，将该房产转移至自己名下，并在2017年5月欲以800余万元的价格将房产出售并收受部分房款，后因房产被查封未能完成交易。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、银行交易明细，证实在蔡丹华等人诈骗沈某1一节中，蔡丹华卖房所得赃款中通过毛某某账户接收、转移100万元，通过全某2账户接收、转移150万元。2、刑事判决书，证实蔡丹华因涉嫌诈骗罪于2016年12月29日因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪被刑事拘留，后被判刑；其中水丰路房产系蔡丹华诈骗金鸿娟所得，军工路房产系蔡丹华擅自出售得款。3、自愿离婚协议书、上海市不动产登记簿、协助查封通知书(回执)，证实2016年5月31，蔡丹华与毛某某签署离婚协议，其中财产分割部分载明蔡丹华名下水丰路房产归毛某某所有，购房贷款280万元由女方负责偿还；2016年11月10日，水丰路房产核准登记在毛某某名下；上述房产现已被查封在案。4、房地产买卖协议、房地产买卖补充协议、收据，证实2017年5月9日，毛某某与姜海夏签订房地产买卖协议，约定毛某某以828万元的价格出售水丰路房产；毛某某分别于同年5月10日收取定金20万元，于同年8月31日收取购房款200万元。5、证人王某1的证言，证实王某1知晓蔡丹华“套路贷”犯罪手法，双方之间也有很多经济往来。蔡丹华因犯诈骗罪被判刑后，王某1曾至宝山监狱探视过蔡丹华。毛某某是蔡丹华前妻，肯定知晓蔡丹华实施“套路贷”犯罪活动，蔡丹华向王某1讲过，在实施诈骗犯罪过程中，会让毛某某用她自己的卡回收虚转给借款人的放贷金额，在骗取借款人钱财后也会转至毛某某卡内供家庭开销，蔡丹华骗取被害人房产后也会把房产过户至毛某某名下，之后办理假离婚手续以逃避司法机关追缴。6、公安机关出具的《工作情况》，证实毛某某、全某2于2019年10月11日被抓获到案。7、被告人毛某某的供述，证实毛某某与蔡丹华于2014年4月份认识，2015年6月份结婚，2016年5月份离婚，毛某某名下银行卡均系由其本人控制使用。婚前蔡丹华跟毛某某讲过其是从事借贷生意的，毛某某认识蔡丹华生意伙伴杨某、王祚祺。毛某某和蔡丹华各管各的，其有自己的工作也不会实质性地参与到蔡丹华的借贷生意中，但蔡丹华会授意毛某某和全某2提供银行卡参与借贷走账，蔡丹华在有款项进来时会知会毛某某让其转入指定账户，或把借贷获利的钱款转到毛某某银行卡。毛某某记忆中2016年4月有两笔转账，其中一笔为卫某转至毛某某账户的100万元，是蔡丹华让人转至毛某某卡上的，称是在卡上放几天，到时蔡丹华会让毛某某转走的。8、被告人全某2的供述，证实蔡丹华系全某2之子，毛某某系蔡丹华前妻。蔡丹华从2014年底开始从事借贷生意，其在和全某2、蔡建中夫妇聊天时说起过，具体做法就把钱借给别人，签写借条的时候把借款金额写的高一点，然后钱款转来转去的从中赚钱，全某2夫妇还督促蔡丹华不要做违法的事情，蔡丹华称其身边有律师把关。2015年中，蔡丹华让全某2办理了一张招商银行卡，留的联系电话是蔡丹华的。2015年12月至2017年5月全某2、蔡建中夫妇在广西巴马养生，所以招商银行卡办好后全某2没有使用过，都是蔡丹华在使用。三、其余查封在案财产的甄别(一)登记在被告人毛某某名下的上海市虹口区广纪路XXX号XXX-XXX号房产，系被告人毛某某、蔡丹华共同出资购得；其中，蔡丹华出资651万元。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、委托拍卖函、拍卖公告、委托拍卖进展情况表、拍卖成交确认书、执行裁定书、上海市不动产登记簿、协助查封通知书(回执)，证实经司法机关拍卖程序，毛某某购得上海市虹口区广纪路XXX号XXX-XXX号房产，成交总价676万元；2017年3月2日，上述房产被核准登记在毛某某名下；上述房产现均已被公安机关查封在案。2、协助查询财产通知书、银行交易明细，证实2016年11月10日，蔡建中招商银行卡转账70万元至毛某某招商银行卡，毛某某招商银行卡同日转账70万元至司法拍卖资金监管专户14(备注：广纪路XXX号XXX-XXX室)。同月21日，任某某北京银行卡赎回理财产品25万元，转账至蔡建中招商银行卡5万元，转账至王春北京银行卡20万元，当日王春分四次共计转账20万元至蔡建中招商银行卡；当日龚伟汇丰银行卡分二次共计转账10万元至蔡建中招商银行卡，全莉招商银行卡转账18万元至蔡建中招商银行卡。同月24日，蔡建中招商银行卡分三笔转账至司法拍卖资金监管专户14共计606万元(备注分别为支付毛某某广纪路XXX号房款及毛某某)。3、证人任某某的证言，证实任菊芳系毛某某的母亲，王春系毛某某的堂哥，任某某名下涉案北京银行卡由毛某某控制使用。4、证人龚某的证言，证实蔡建中系其舅舅，蔡丹华系其表哥。龚伟涉案汇丰银行卡系受蔡丹华指使办理，卡内的钱款均属于蔡丹华所有，涉案转账给蔡建中钱款亦为蔡丹华指使。5、被告人毛某某供述，证实任某某系毛某某的母亲，王春系毛某某的堂哥，任某某名下涉案北京银行卡由毛某某控制使用。2016年11月份，毛某某和蔡丹华购买法院拍卖房产时，曾先转账部分钱款到王春银行卡上，然后王春再转账给蔡建中；购买拍卖方购价共计700万元，其中25万元购房费和10余万税费款系毛某某出资；当时购房首付70万元，是蔡丹华转账至毛某某招商银行卡内，后续款项也是蔡丹华操作的。(二)登记在被告人毛某某名下的上海市杨浦区翔殷路XXX弄XXX号丙XXX室房产，系被告人毛某某、蔡丹华共同出资购得；其中，毛某某支付15万元，另办理了50万元的公积金抵押贷款。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、上海市房地产买卖合同、上海市不动产登记簿、协助查封通知书(回执)，证实2016年5月19日，杨某作为王某2的代理人，与毛某某签订房地产买卖合同，将王某2名下翔殷路房产作价110万元售予毛某某；2016年6月24日，上述房产被核准登记在毛某某名下，房产上有50万元公积金抵押贷款；上述房产现已被公安机关查封在案。2、证人王某2的证言，证实王某2因前期以翔殷路房产抵押借款6万元，后因无力还款被介绍至王祚祺处平账。王祚祺提出平账10万元，王某2需一个月内还款15万元，逾期则需还款50万元，王某2同意后办理了50万元的转账流水，并签订了房屋租赁协议。一个月后，王某2无力还款，王祚祺要求其以房抵债，后发生纠纷后至派出所协商。在协商过程中，蔡丹华提出将房产过户给蔡丹华，由其帮忙还王祚祺的借款，王某2等同意后办理了房产买卖全委公证，约定好房价100万元。之后王某2将房产交给了蔡丹华，蔡丹华为王某2平账50万元，向王某2前妻支付了35万元，承诺户口迁出后支付剩余15万元。至2019年中，王某2发现房产已过户至毛某某名下，遂向其追讨尾款，毛某某分两次向其支付了15万元。至于蔡丹华是否帮王某2平账，王某2不清楚。3、银行交易明细，证实2015年6月9日，蔡丹华光大银行卡转账50万元至王祚祺光大银行卡(备注：翔殷路)，王祚祺收款后同日转账50万元至欧阳珈琰光大银行卡，欧阳珈琰同日转账50万元至王某2光大银行卡，王某2收款后于当日分两次取现50万元。同年7月31日，蔡丹华光大银行卡转账35万元至崔华珍银行账户(备注：购房款)。2019年7月10日，毛某某银行账户转账1万元至王某2银行账户；同月23日，毛某某银行账户分两次共计转账10万元至王某2银行账户。4、被告人毛某某供述，证实2016年初，蔡丹华称一个欠他钱的客户王某2正好有套房产要买，蔡丹华想将该套房产收了。房产在房产交易中心估价115万元，但毛某某和蔡丹华只付了100万元，其中毛某某使用公积金贷款50万元，并支付了尾款15万元，剩余款项是蔡丹华支付的。(三)登记在被告人全某2名下的江苏省南通市万达华府8幢3003号房产及登记在全1名下的上址3004号房产均系蔡丹华出资购得。该节事实有下列经庭审举证质证的证据证实，本院予以确认：1、商品房买卖合同(预售)、江苏省增值税普通发票、不动产电子登记簿查询结果证明、协助查封登记受理决定书，证实2017年2月8日，全某2、全1分别与南通万达广场投资有限公司签订房屋买卖合同，购买南通市万达华府8幢3003号(合同价887,206元)、3004室(合同价1,072,260元)房产；上述房产现已被公安机关查封在案。2、银行交易明细，证实2016年7月15日16时28分许，蔡建中招商银行卡理财赎回239万元，16时33分许全某2招商银行卡转账300,089.48元至蔡建中招商银行卡，18时37分许蔡建中招商银行卡转账2,658,702元至南通万达广场投资有限公司农业银行账户；2017年2月10日，全某2银行账户转账21,409.2元至南通万达广场投资有限公司农业银行账户。3、证人全1的证言，证实全1与全某2系兄妹关系。2017年，全某2借用全1身份购买了南通的一套房子，全1只是签字，连房子在哪里都不知道。4、被告人全某2供述，证实全1系全某2的哥哥，全莉系全1之女。全某2、蔡建中夫妇的招商银行卡均交由蔡丹华控制使用，卡内钱款亦为蔡丹华所有。2016年，蔡丹华带全某2、蔡建中夫妇在南通买了三套房产，共计花费280余万元，均由蔡丹华实际出资；其中一套房产登记在全某2名下，一套房产登记在全莉名下，一套房产登记在全1名下，登记在全莉名下的房产已出售。针对各被告人的辩解及其辩护人的辩护意见，本院根据查明的事实和相关的证据综合评判如下：一、关于被告人卫某、熊某的行为是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人卫某、熊某在案供述及当庭所述互相印证，证实二人在场亲历蔡丹华通过签订虚高借条、制造虚假流水的方式向被害人沈某1借款，诱骗、威逼被害人沈某1办理房产全委公证的犯罪经过，被告人卫某更是作为出借人参与其中一节。其等有罪供述有被害人沈某1的陈述、证人杨某的证言、涉案银行交易明细等证据可予佐证，足以证实被告人卫某、熊某明知蔡丹华实施“套路贷”诈骗犯罪，仍作为贷款中介、出借人等参与诈骗被害人沈某1一节，数额特别巨大，其等行为构成诈骗罪。被告人卫某、熊某关于其等不清楚蔡丹华犯罪手法、无非法占有之目的的相关辩解，与查证事实和法律规定不符，本院不予采纳。经查证亦无证据证明被告人卫某系受胁迫参与共同犯罪，故对被告人卫某辩护人关于卫某系胁从犯的辩护意见，本院不予采纳。即便被告人熊某发现可能涉嫌犯罪主动离开，但因其未能有效防止犯罪结果发生，亦不能成立犯罪中止。故对被告人熊某的辩护人关于被告人熊某成立犯罪中止的辩护意见，本院不予采纳。被告人卫某、熊某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可予减轻处罚。二、关于被告人沈2的行为是否构成诈骗罪的问题。经查，被告人白某、蔡某的供述与证人范某的证言相互印证，证实被告人沈2系从事民间借贷生意；被告人白某的在案供述和被告人沈2当庭供述均证实，蔡丹华向其等出示了沈某1书写的借条及房产买卖全委公证书。银行交易明细证实，涉案房价款中首付部分有蔡丹华出资58万元，相关首付款及贷款经由被害人沈某1银行账户在多个同案关系人之间流转，最终归入蔡丹华或沈2。被告人沈2与被告人蔡某的供述又证实，二名被告人均未至现场查看过房屋状况。被告人沈2以其从业经验理应对房产交易对方的资格、房产买卖风险进行调查评估，而其忽略此环节进行异常交易，足以认定其明知涉案房产出售非系被害人沈某1真实意愿、涉案房价款亦非由被害人沈某1收取，仍为谋取个人私利，配合蔡丹华等人出售房产套现，造成被害人沈某1巨额经济损失。故被告人沈2的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，被告人沈2的辩解及其辩护人的相关辩护意见，本院均不予采纳。涉案被害人沈某1名下房产已过户至被告人蔡某名下，被告人沈2的诈骗犯罪即告既遂，故对被告人沈2的辩护人关于被告人沈2系犯罪未遂的辩护意见，本院不予采纳。被告人沈2在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可予减轻处罚。三、关于被告人蔡某、白某的行为是否构成骗取贷款罪的问题。经查，被告人蔡某、白某明知涉案房产系被告人沈2实际购买所有并承担贷款偿付责任，仍出具虚假收入证明，以被告人蔡某的名义申请办理房屋抵押贷款220万元，其等行为显已构成骗取贷款罪。被告人蔡某、白某的辩护人关于其等不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。涉案贷款系以被告人蔡某名义申请，经由被告人白某对接办理，故其等在共同犯罪中作用重要，均不宜认定为从犯。二名被告人的辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人白某虽系主动到案，但其到案后首次讯问笔录未如实供述所犯罪行，不能认定为具有自首情节，其辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。被告人蔡某、白某到案后如实供述了其等所犯骗取贷款罪行，系坦白，依法均可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。四、关于被告人毛某某、全某2的行为是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的问题。据被告人毛某某供述可知，蔡丹华与被告人毛某某离婚事出突然，被告人毛某某亦知晓蔡丹华是为了将房产转移到毛某某名下才提出离婚。后蔡丹华于2016年12月29日因涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪被刑事拘留，被告人毛某某于2017年5月9日将水丰路房产出售，后因司法查封致使交易搁置。上述时间发展脉络足以让被告人毛某某知晓水丰路房产的不法来源，故对被告人毛某某关于其不知水丰路房产系犯罪所得的辩解，本院不予采纳。被告人全某2、毛某某根据蔡丹华的指示，将其个人银行卡交由蔡丹华控制并用于“套路贷”过程中的虚假走账或收取转移资金，二人作为蔡丹华的近亲属，明知蔡丹华系从事犯罪活动仍提供资金账户供蔡丹华使用，协助进行资金转移等，其等行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重。被告人全某2、毛某某为近亲属蔡丹华掩饰、隐瞒犯罪所得，且系初犯，依法可以酌情从轻处罚。现有证据无法证明在案其余房产中蔡丹华出资部分系犯罪所得，故对此部分，本院不予认定，但相关财产应作为蔡丹华的财产用以发还、退赔相关被害人。被告人全某2、毛某某愿意配合司法机关处置涉案财产，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十五条之一第一款、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卫某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2025年10月10日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人沈2犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2025年10月10日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)三、被告人熊某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2024年10月10日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)四、被告人毛某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2023年10月10日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)五、被告人全某2犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2022年10月10日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)六、被告人蔡某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月11日起至2020年10月10日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)七、被告人白某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月13日起至2020年10月12日止。上述罚金款于本判决生效后十日内缴纳。)八、扣押在案的财产依法发还、退赔相关被害人；不足部分责令各被告人予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 杨     婷审 判 员 张  国  滨人民陪审员 杜  建  红二〇二〇年八月二十八日书 记 员 常蓉京，郑诗晗附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。