广东省南雄市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0282刑初86号公诉机关广东省南雄市人民检察院。被告人余伟群，男，汉族，1972年5月1日出生于广东省南雄市，初中文化，无业，户籍地南雄市，住南雄市。因本案于2018年7月31日被抓获，同年8月1日被刑事拘留，同年9月6日被取保候审；2020年5月19日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现羁押于南雄市看守所。辩护人郭峰，北京德恒（广州）律师事务所律师。南雄市人民检察院以雄检一部刑诉〔2020〕82号起诉书指控被告人余伟群犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉；2020年7月2日以雄检一部刑变诉〔2020〕Z1号变更起诉决定书决定变更起诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南雄市人民检察院检察员胡小明出庭支持公诉，被告人余伟群及其辩护人郭峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年至2014年11月期间，被告人余伟群以在房地产开发项目有股份为由，承诺高息回报向他人借款，向叶某云先后多次借款合计149.9万元（已归还58.4万元）、向姚某林借款105.6万元，向杨某云借款69万元（已归还8.7万元）。此外，还以倚山花园等项目向何某桓借款69.1万元。余伟群在取得上述借款后，没有投入任何生产经营项目，而是用于消费，归还张某林、何某桓等人之前的欠款，以及转给余某雄、姚某莲夫妻还债。余伟群在无力偿还欠款和利息时，在借款人催还欠款的情况下，通过变更手机号码和地址的方式，外逃湖南省常德市及广州市躲藏。就指控的犯罪事实，公诉机关向法庭提供了证人证言，被害人陈述，银行账户流水，房产信息，企业登记资料，被告人供述和户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明等证据证实。公诉机关认为，被告人余某雄以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。建议判处被告人余伟群有期徒刑十一年至十三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，诉请本院依法判处。被告人余伟群对指控的罪名、事实均有异议，其辩称：1.审计报告与其实际还款有较大出入；2.其没有以海龙公司股东为名去借款；3.其系民间借贷关系，有还款行为，不是诈骗。辩护人郭峰的辩护意见：1.被告人余伟群与被害人系民间借贷法律关系，且其积极还债，主观上没有以非法占有为目的；2.余伟群没有以在海龙公司有股份为由诈骗；其所借款项均用于转给余某雄，而非用于个人消费；3.余伟群并非以高息为手段骗取被害人的借款，其借款时具有一定的经济实力的，是有能力还款的，且其并非恶意躲债，而是为了躲避暴力追债，余伟群亦是高利放贷的受害人；4.本案审计报告系依据被害人单方陈述来认定金额的，故审计报告不能作为本案的定案依据。综上，公诉机关指控被告人余伟群犯诈骗罪的事实不清，证据不足，请求法庭对被告人余某雄宣告无罪。经审理查明,2013年至2014年11月期间，被告人余伟群明知南雄市湖口镇公司（以下简称“海龙公司”）未获批房地产开发项目，且隐瞒自己未实际出资海龙公司的事实，多次以海龙公司股东身份向被害人叶某云、姚某林、杨某云借款并承诺以高息回报，谎称其借款用于投资湖口镇某房地产开发项目。被告人余伟群取得借款后，并没有用于投资房地产开发或其他生产经营项目，而是用于个人消费或归还何某桓等人之前的欠款以及转给余某雄、姚某莲夫妇还债。2020年6月3日，经韶关市公信会计师事务所有限公司审计：被告人余伟群向被害人叶某云借款合计149.9万元，已归还58.4万元，尚欠91.5万元；向被害人姚某林借款合计105.6万元，未归还；向被害人杨某云借款合计69万元，已归还8.7万元，尚欠60.3万元。2015年年初，被告人余伟群因无力偿还被害人的欠款,通过变更手机号码和居住地的方式，外逃至湖南省常德市和广东省广州市等地躲藏，直到被公安机关抓获归案。另查明，被告人余伟群以生意资金急需周转为由向被害人何某桓借款合计69.1万元（借条金额为40万元）。上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实：2015年3月23日被害人姚某林等人向南雄市公安局报案后，同年4月16日该局以被告人余伟群涉嫌集资诈骗立案以及侦查的情况。2.户籍证明、违法犯罪记录查询情况说明，证实：被告人余伟群已达完全刑事责任年龄；无违法犯罪记录。3.到案经过，证实：2018年7月31日，广州市公安局海珠区分局南湖派出所民警在海珠区将在逃的被告人余伟群抓获。4.余伟群向他人借款的借条复印件，证实：（1）余伟群于2014年10月10日向何某桓借款35万元；于2014年11月28日借款5万元；。（2）余伟群和郭某英于2014年4月10日向叶某云借款100万元；余伟群于2014年5月24日向叶某云借款62万元（注：已还15万元）；于2014年8月5日借款20万元。（3）余伟群于2013年12月25日向杨某云借款30万元；于2014年6月20日借款12万元；于2014年9月25日借款27万元。（4）余伟群于2014年7月27日向姚某林借款110万元。5.企业机读档案登记资料，证实：南雄市金麒麟实业投资有限公司、韶关市志群传媒广告有限公司的法定代表人均为余伟群，现上述二公司均因未营业或停业已被吊销营业执照。6.个体户机读档案登记资料，证实：位于南雄市的“南雄市德仁建材商行”的经营者为余伟群。7.银行账户流水，证实：（1）余伟群账户共收到叶某云款项共计111.7万元，叶某云账户共收到余伟群转账共计33.4万元。（2）刘某账户（余伟群使用）共收到姚某林款项共计19.6万元；余伟群账户收到姚某林款项50万元后随即转账给何某桓10.8万元以及余伟群自己名下其他账户。8.房地产权证复印件，调取国有土地使用证复印件，证实：余伟群为借贷而抵押给叶某云的房产证的权属人为高某伟。9.房产抵押信息查询结果，证实：余伟群名下的南雄市及其与罗某云共有的南雄市均已抵押登记。10.南雄市开发有限公司的登记注册资料、企业机读档案、公司登记申请书、公司章程、出资协议书、租赁合同以及借条和不动产登记资料查询结果证明，证实：海龙公司的法定代表人系徐某龙，黄某明、余伟群系该公司的股东；余伟群认缴出资额为15万元，占股15%，出资期限为2015年3月10日前；该公司向王某妹租赁了湖口镇湖口中心小学B1栋门店1-3号为其经营场所。余伟群和黄某明于2014年4月5日向徐某龙借款180万元，双方约定：该借款由黄某明、余伟群用海龙公司1.5份股份作为抵押，借款期限为一年，月息按百分之三按月计付，到期如没还清本息，黄某明、余伟群两人共三份股权划归徐某龙所有。经查询，海龙公司名下无不动产产权，亦无房产开发信息。11.余某雄、姚某莲向他人借款的借条复印件，证实：余某雄、姚某莲于2012年至2014年期间，大量向他人借款。（二）证人证言1.证人李某芙的证言，证实：我共借给余某雄、余伟群100多万元，当时余某雄说其在武汉钢铁厂有股份及经营钢材生意，余伟群说其在湖口镇有房地产开发，还承诺给我茶水费和买奥迪车。他们给我的印象就是很有钱。借款后我就找不到他们了。2.证人郭某英的证言，证实：2014年，余伟群借叶某云的100万元的借条上有我的签名，而且我还拿了我母亲陈某秀的房产证做抵押，当时余伟群对我说是用在我市湖口镇的房地产投资。余伟群在2015年春节前就外出了，叶某云当时对我说余伟群的手机要么打不通或打通了他也不接，所以就向我催还款。我家自已的房产已在货款公司做了抵押，余伟群的汽车也已抵押给了何某桓，我家里在当时已没有可以抵押的财产了。余伟群就是欠债太多，他无法归还，所以外出。我已向叶某云还款本金15万元，付息2万元多，她也向我出具了收款凭据，同时我拿回了我母亲的房产证。我知道余伟群当时在韶关市有一个广告公司，在南雄市有一个金麒麟公司，但在2014年我与他离婚时，我向他提出财产分割，他告诉我说公司一直是亏损的，没有资产了，他在外面还欠很多债。3.证人叶某文的证言，证实：2012年8月至2014年4月，余某雄以借款方式骗取我的钱。余某雄告诉我他会赌博“六合彩”，我借钱给他赌博，他承诺每期“六合彩”开奖后都返利2%给我。2014年4月初，我给余伟群借了23万元，另外还介绍我妹妹叶某云借了182万元，朋友余某威和黄某蒙各借了30万元给余伟群。介绍我妹妹叶某云借钱时，我带余伟群到叶某云家，余伟群对叶某云讲：“其在湖口镇这个“三旧改造”的房地产工程马上要挂牌，现在还欠农户的征地款一百多万元，如果能够凑到钱给我，你哥哥这件事（指叶某文借给余某雄的钱）就能够摆平（指全部还清叶某文的钱）”；余伟群还说如果大家愿意借些钱给他，他将按月计息3%给我们，等他的房地产开工后就可以还清大家借给他及余某雄的钱。当时我还要求余伟群带我到他说的工程所在地察看过，看到他在湖口镇湖口小学旁是有房地产工程，于是叶某云同意借钱给余伟群，并通过转账方式借了182万元给他。后来余伟群还了我妹妹叶某云15万元。至于韶关这两个朋友，我直接带余伟群到韶关市找到余某威和黄某蒙，余伟群当时还带了这个工程的有关图纸去，余伟群给了图纸他们看，对他们说在湖口镇的“三旧改造”房地产工程缺资金，马上要挂牌，希望他们借点钱搞好三通一平工程，但余某威和黄某蒙他们说这个图纸还没有出红线，像是草图，当时没有讲定借钱的事。回到南雄后，我多次电话联系余某威和黄某蒙，对他们说这个工程我有股份，叫他们借钱支持，让我赚点钱，多次商谈后他们同意借钱，我和余伟群到韶关向他们各借了30万元，并由我和余伟群两人在借条上共同签名，他们就将钱转账给了余伟群。借叶某云、余某威及黄某蒙的钱，余伟群都答应月息3%。余某雄、余伟群向我借款后，他俩在还款期限过后分文未还并且外逃躲藏，后我向与余伟群合伙做房地产的黄某明询问，得知余伟群并没有在房地产上投入资金，因此我认为他们是诈骗。4.证人肖某新的证言，证实：2014年期间，余某雄(我岳父)先后以急用钱为由，向多人借款。2014年10月前后的一天，我与妻子在余伟群家里吃饭时，余伟群说能否用我家房产去抵押借钱，又说他给了很多钱我岳父，而他现在湖口镇的新农村建设工程又差钱，叫我借钱给他用于该工程。经我与家人商量后同意了。过了一个星期的一天上午余伟群带着何某桓到我家里，查看确认我家房产后，何某桓提出要我家全部人在借条上签名并将土地使用权证给他。后我与妻子余某、母亲梁某莲、大哥肖某华与大嫂蓝某秀共5人随余伟群一起到何某桓家里（南雄中学旁边）将我家房产的土地使用权证给了何某桓并全部在借条的借款人处签名，余伟群在担保人处签名后，何某桓拿了现金7万元给余伟群，说其余转账支付，我用房产抵押给何某桓借了60万元给余伟群使用。我不知道余某雄与余伟群将上述借款用在什么方面，他们没有告诉我，我也没有问他们。证人徐某龙的证言，证实：我是开发有限公司法人代表，公司于2014年3月31日成立，办公地址在湖口镇湖口小学前一间挂有“海龙地产”的办公室，注册资本是100万元人民币，股东有我、黄某明、王某妹（实际是其丈夫曾某红）、余伟群四人，余伟群的股份是15%。“海龙地产”办公室是公司租赁的，由黄某明出资装修，办公设备是我出资购买的。成立时，公司正与湖口镇湖口村委会高田村小组有关农户协商转让土地用于“三旧改造”进行开发建设新农村，之后就陆续与农户签订协议受让他们的土地。公司在2014年7月就向我市国土部门申请办理挂牌摘牌手续，但至今还没有批准，公司还处于初期，还没有进行财务运作，没有财务人员。2014年4月5日，他与黄某明共同向我借款180万元用于公司经营活动，借款时承诺月息3%。这180万元由我投入了公司用于经营活动，黄某明与王某妹两人也能证明这笔钱是我投入，在黄某明与余伟群出具给我的借条上也讲明了的，并且说明借用期一年，到期不能归还本息则用他俩的股份抵押给我。余伟群与黄某明只付过初期2个月的利息，每个月利息5.4万元，他们是通过银行转账或以现金存款方式给付到我工商银行和农业银行的账户上，所以不清楚具体是谁给付利息的。借款到现在已过一年期限，余伟群与黄某明都没有归还我的180万元，从借款起第三个月他们没有支付利息时，我每个月都催问他们，余伟群都说没问题，到时他会引进几千万的资金进行投资，会连本带利一起给付我。公司成立至今，余伟群本人没有投入任何资金到公司的生产经营活动中，余伟群只在公司成立前及成立初期参加过几次会议，他没有参与公司的任何生产经营活动。2014年10月后我就找不到余伟群了，失去联系，而我找黄某明催还款时，他就说余伟群也欠他的钱。6.证人黄某明的证言，证实：南雄市开发有限公司最先由徐某龙和曾某红筹备，大约2014年6月登记注册，2014年4月曾某红邀我参股，我于2014年5月投资购买了2份股权。股东有我和余伟群、徐某龙、曾某红共四人，公司法人是徐某龙。目前公司共有12份股份，每股股份出资60万元人民币，我持有2股，徐某龙持有3股，曾某红持有4股，另外我和余伟群共同持有3股。当初曾某红邀我入股海龙地产时，曾某红他们说给我2份股份，我觉得太少，不想参与，当时余伟群就说他有3股，可以让1.5股给我，所以我就和余伟群共同持有3份股。之前余伟群持有的3份股应该是没有缴款的，因为到了2014年5月份要用钱了，要求股东交钱，当时余伟群说没钱，就叫徐某龙借180万元入股，并讲好一年内还清，如一年内不能还请徐某龙180万借款的本息，则取消余伟群的股东资格。我听说余伟群只付过一个月的利息给徐某龙，本金还没还。因余伟群还没有还清徐某龙的借款，按约定，余伟群应该在2015年的5月就不是公司股东了，但工商登记有没有变更股东我就不清楚了。余伟群实际上没有投钱进去海龙房产公司，我们股东的分工是我管规划设计、技术；徐某龙负责管理全面；曾某红和余伟群负责重地拆迁。7.证人吴某英的证言，证实：2014年3月的一天，余某雄和他妻子姚某莲来到我公司办理了一笔40万元的抵押贷款手续，用他家在南雄市繁荣锦苑的一套房产做抵押，当时听余某雄说这笔款用于南雄市改造工程的资金周转。这笔贷款是由我公司业务员肖某办理的。这笔贷款期限是半年，没有还。我不清楚余某雄在湖口镇是否有新农村改造工程，我没去看过，我们公司也没有去查过这个工程，我不清楚这笔贷款是不是用于湖口镇的新农村改造工程。余某雄和姚某莲贷款后，只交了八个月的利息。后来余某雄无偿还能力。我公司和余某雄及买房人一起到房管所办理过户手续时，发现该房产已经被余某雄的其他债权人向法院申请了财产保全，暂时不能变卖。8.证人肖某的证言，证实：2014年3月中旬的一天，余某雄、余伟群来到我公司要求贷款，我和吴某英负责接待他们。先是余伟群讲他在南雄市改造项目，因资金困难，需要贷款，余某雄也说有这个项目，工程需要资金周转，用他家的房产作抵押。第二天中午，余某雄、姚某莲夫妻带上贷款需要的资料来到我公司，姚某莲也说有这个项目，工程需要资金周转，要求贷款。经公司审核，符合贷款条件，就让他们去房管所办理房产抵押登记。之后，我去南雄市他们家，对用来抵押贷款的房屋（房产证权属是姚某莲）进行拍照归档。办理了贷款的手续后，我公司将40万元贷款转账到姚某莲的农业银行账户。这笔贷款期限是三个月，只还了一部分利息，本金没有还。他们将贷款用在哪里，我公司追踪不到。9.证人黄某文的证言，证实：我与余伟群没有发生过经济往来，但与罗某云之间常有经济往来，主要是相互借贷。2014年7月26日，罗某云的妻子刘某通过邮政银行转账13万多元给我，应该是替她丈夫罗某云归还我的借款。我在南雄市邮政银行的卡号是****。2014年7月以前，我与余伟群或其兄弟都确实没有发生过债权债务关系。10.证人罗某云的证言,证实：我和余伟群是朋友，现在也是邻里关系。我不认识姚某林，我与姚某林不存在借贷关系。只是余伟群欠钱逃跑后才听说余伟群欠姚某林很多钱。我和黄某文是多年好友。2014年7月25日，姚某林有19.6万元转入我妻子刘某的邮政银行账户（该账户由余伟群使用，当时余伟群叫我借邮政银行的银行卡给他使用，因为我没有邮政银行的账户，就把我妻子刘某的银行卡号提供给他了）。2014年7月25日，刘某的账户收到姚某林转入的19.6万元后，将其中的4万元转入了余伟群的账户，又将130228元转到黄某文的账户。刘某与余伟群并无来往，应该我是按照余伟群的要求去操作转账的。我借过钱给余伟群，我与黄某文之间生意上也有资金来往，但上述转账肯定是按照余伟群的要求去操作的，与我无任何关系。11.证人邱某华的证言，证实：我借给余某雄的钱有356万元，借给余某雄的妻子姚某莲的有120万元，借给杨某荣（余某雄做担保人）的有201万元，一共有677万，均有借条。余某雄说他是做生意的，平时很豪爽，出手大方，他也承诺3分钱的月息，所以就借了那么多。他一直没还，自2014年国庆后就找不到他了。我知道沈某、曾某荣催他还钱，被余某雄叫到湖南佬打伤了。12.证人陈某英的证言，证实：余某雄会赌博“六合彩”。我知道余某雄借了很多钱，其向他人借钱都是许诺高利息，有月息三分、五分，七分、一角钱，有的用天来算利息，只要有人肯借钱给他，不管多少利息他都会借。他在2014年因欠债太多离开南雄。2014年2月左右，余某雄因为借钱打伤了沈某、曾某荣还赔了钱。13.证人高某权的证言，证实：2013年1月至2014年期间，我妻子先后分别借了13万元、9万元、20万元给余某雄。余某雄借钱是用于赌博“六合彩”。其借钱给过少量利息给我，后来其逃跑了就没给我了。14.证人刘某斌的证言，证实：经叶某文介绍，我借款5万元给余某雄。当时听说给余某雄借钱利息很高，还说他弟弟在湖口镇搞房地产开发。余某雄给过我7000元利息，之后，我很难打通余某雄的电话，也找不到他，偶尔打通余某雄的电话，他总是说很忙，在外地做生意，并叫我放心，等他忙完后回来连本带利一起还给我。15.证人陈某华证言，证实：2013年11月，叶某文介绍我认识余某雄，余某雄问我说是否有钱借给他周转，承诺月息5%。我借了3万元给余某雄，他支付过5000元利息，但直到现在余某雄借我的3万元也没有归还。我认为余某雄以高利息作为诱饵骗取我的钱财。我听叶某文说，余某雄借到我们的钱去赌“六合彩”，我知道后就开始找余某雄还款，他总是找借口搪塞我。2014年5月1日之后，我就没有见过余某雄了，也联系不到他。（三）被害人的陈述1.被害人姚某林的陈述：2013年1月开始，余某雄和我姐姐姚某莲多次向我借钱。余某雄的弟弟余伟群共骗了我110万元，没有抽取头息，他也确实写了一张110万元的借条给我。余伟群向我借钱时，说他在湖口镇湖口小学附近有块地开发房地产，需要筹钱挂牌，并带我到湖口小学附近挂有“海龙地产”牌子的办公室核实，当时这间办公室即将装修好，我又刚好认识那个搞装修的人（陈某富），陈某富也对我说在装修期间，余伟群经常来管理装修质量，也付过装修费，我去工地看过，在湖口小学对面，我了解到余伟群是有份海龙地产的。2014年7月24日晚上，余伟群打电话叫我到他家里喝茶聊天，我到他家后，看到余某雄与姚某莲也在。余某雄对我说，他们确实无力归还之前向我借的钱，现在群群（指余伟群）在湖口有块地要挂牌，叫我借钱给群群，群群拿下这块地后即去抵押贷款，贷到款后，他们的120万元借款及借给群群的钱都由群群负责归还。余伟群当时也说如果我能够筹到钱给他挂了牌，两个人的借款都由他负责归还。我说我在银行有借款，现在借不到钱了，余伟群就叫我拿资产抵押向“放水的人”（指放高利贷的人）借钱，我说向“放水的人”借钱要很高的利息，余伟群说利息他会支付给我，我想到余伟群会归还所有借款，就答应用我的电站及房产向“放水的人”借钱给他。7月25日，我用电站抵押给朱某明，向他借款90万元（其中由黄某享借给我30万元），并讲好月息4分，当天，黄某享借给我的30万元是通过邮政银行转账给我19.6万元，我当天也通过邮政银行转账19.6万元给余伟群用手机发给我的银行账号（这个账号不是余伟群的，而是别人的，余伟群说是公司的财务人员），余下的借款10.4万元是现金，黄某享抽取一个月的利息1.2万元后给了我9.2万元，我在余伟群家里将这9.2万元现金给了他。7月26日，我用房产抵押给谢某军，向他借了15万元，还向我老表刘某德借了5万元，筹集的这20万元也由借款人抽取利息共8000元。我借到钱后叫余伟群来拿钱，他说已出差，叫别人来拿，让我将钱送到他住房的楼下，并叫我将我的车牌号告诉他，到时那个人看到我的车后会来拿钱。我驾车到了他家楼下后，一个男性后生过来敲我的车门，说是余伟群叫他来拿钱的，我就叫他打通余伟群电话给我与余伟群讲，他打通余伟群的电话后给我，余伟群在电话里对我说将钱给这个人，我于是将19.2万元给了这个人。7月27日，我就用电站抵押给了朱某明借了60万元。其中朱某明通过工商银行转账给我50万元，另外10万元他抽取月息2.4万元后给了我现金7.6万元。我借到钱即与余伟群联系好，将钱送到余伟群家里，将现金7.6万元给他，并在他家里的POS机上刷卡，将50万元借款以刷卡的方式转到他的账户上。当天在他家里，余伟群写了一张借款110万元的借条给我。余伟群借钱后就一直没有还我钱。我最后一次催债是在2015年2月10日，余伟群告诉我，本月16日他有80万到账，到时候还我，到了16日后我就找不到他了，打他电话关机，家里也找不到人，然后我就去报案。第二天余伟群打电话我，叫我要撤案否则就叫人挑断我的手脚筋。2.被害人叶某云的陈述：2014年4月初，我哥哥叶某文介绍余伟群向我借钱。叶某文带余伟群到我家，余伟群当时对我说他在我市湖口镇投资房地产项目需要资金，如果他筹集到资金搞起了湖口这个房地产项目的话，他就可以获益1000多万元，他就还清他哥哥余某雄欠我哥哥叶某文的钱，并承诺我月息3分。第二天，余伟群驾车搭载我与叶某文去了湖口，余伟群指着一块地说这些就是他的房地产项目，我就相信了他，并同意借钱给他。第一次借钱，余伟群及其妻子郭某英两人在借条上签名，借了70万元，余伟群说他还要归还叶某文的钱，所以就写了100万元的借条，就是说将叶某文的30万元也写在这张借条里，还款时就还100万元给我，然后由我给叶某文30万元，出具借条的时间是2014年4月10日，写明“半年内归还”。之后，余伟群又以这个房地产项目需要资金为由，陆续向我借钱82万元，出具了两张借条给我，分别是2014年5月24日的62万元和2014年8月5日的20万元（写明“2014年8月8日前清”）。第一次借钱时，余伟群拿了两本房产证作抵押，房产证的权属人是陈某秀（郭某英的母亲）和高某伟。剩余两张借条没有抵押。余伟群外逃后，郭某英归还15万元时将陈某秀的房产证赎回去了，高某伟的房产证则仍由我保留，当时郭某英对我说余伟群将我的钱投入到湖口的房地产，否则她也不会在借条上签名。余伟群告诉我借我钱的真实用途就是投入湖口镇的房地产项目。我一共借了152万元给余伟群，第一次时借款70万元，抽取了头息2.1万元，其实只给了67.9万元给余伟群，除此之外余伟群没有给过利息给我。余伟群通过转账的方式还了20多万元（近30万元），还有15万元给我及其妻子还了15万元给我。我借给余伟群的钱有现金，也有转账。当年的6月至9月，余伟群以转账方式归还了20多万元，都是工商银行转账的，另外他还归的15万元，已在2014年5月24日的借条上写明“已还15万”。还有就是他妻子郭某英赎回陈某秀的房产证时陆续归还了15万元。余伟群逾期没有还款后，我经常到他家里去催他还款，他总是说过两天就还，或者说下个星期或者说很快了。至今余伟群还有90多万元没有还给我，现我要求公安机关追究余伟群的法律责任。3.被害人杨某云的陈述：我被余某雄和余伟群骗了。余伟群从2013年12月25日至2014年9月25日三次向我借钱共骗了我69万元。余伟群至今没有归还本金，仅支付了利息8.7万元给我。余伟群向我借钱的原因是他说在湖口镇投资房地产开发项目，向我承诺该房地产项目挂牌后，他就可以从银行融资并即刻归还我的钱，在借钱时承诺月息5%，借钱情况是：2013年12月25日借30万元，余伟群付了4至5个月的利息；2014年6月20日借12万元，余伟群付了1至2个月的利息；2014年9月25日借27万元，余伟群一直没有付息；上述三次借款共69万元。在当初听说这个项目时，我一个朋友对我说过曾某红与余伟群等人合伙在湖口镇开发房地产，为慎重起见，我打电话给曾某红核实有关情况，曾某红说余伟群是参与了这个房地产项目，他们的办公室都是余伟群装修的，也正因为这样，我才借钱给余伟群。我不知道余伟群有无将我所借的钱投资到这个房地产项目去。余某雄从2014年5月7日至2014年9月8日六次向我借款共骗了我103.8万元。余某雄、余伟群借我的钱后，至今都没有归还我一分钱，这些借款共172.8万元中，有我自己的本金92.8万元，也有我向亲属借来80万元后转借给余某雄及余伟群，当时就是贪点利息，因为他们承诺（口头协议）给我月息5%。余某雄、余伟群在2014年10月前后失去联系，据说已外逃躲藏，他们的电话也打不通，我觉得他们诈骗我，所以就报案。4.被害人何某桓的陈述：余伟群说他开了两家公司（我没有去证实过），中央电视台驻韶关分社是以他名字注册的，南雄市开发项目他也有股份，南雄市黎口医院门口的房产开发他和黄某明投资约7000万，他占三分之一的股份。2013年至2014年期间，余伟群陆续向我借款200多万元，说用于他在湖口镇湖口小学旁边的房地产项目、与黄某明合伙在的房地产项目（即我现在居住的倚山花园），以及黎口医院旁边的房地产项目。我是现金给余伟群，或在农业银行与工商银行转账到余伟群的账号。余伟群已归还的全部是转账给我的银行账户，大部分是在工商银行转账给我的，有本金也有利息。至今还有70万元未归还。这70万元分别是，第一次借款30万元，抽取了头息3000元，第二次借款40万元，抽取了头息6000元。这70万共抽取了头息1000元。余伟群借我的两笔钱当时没有写借条，是后来补写的借条，所以日期是2014年10月10日。借第二笔钱后过了一个星期，我就开始催余伟群还钱，他一直拖，说卖了湖口那个项目能补到两千多万就还给我。2015年春节前，余伟群出逃离开南雄后，我对他所讲的房地产项目进行了基本的调查了解。经查，湖口小学旁边的房地产项目，余伟群是股东之一，但他分文未投，而黎口医院旁边的房地产与倚山花园的房地产项目，他根本没有份。我不知道余伟群将我的借款用在什么方面。我与余伟群只存在他向我借钱及他归还我的借款的资金往来，再没有其他方面的资金往来。余伟群没有抵押物给我，但他及他妻子郭某英就说抵押了一辆汽车给我，实际情况是他的汽车在韶关市抵押给他人，因他人催还款，余伟群叫我去还了他人欠款，将汽车赎回来后过户给我。我替余伟群还款16万多元及支付停车费与修理费2万多元共18万多元赎回汽车后，我到工商银行要还清该车的按揭贷款时，银行因余伟群另有欠款，不同意我还清按揭贷款，而是要继续扣留该车的手续，所以该车一直没有过户给我，但现在由我使用。（四）被告人及同案人的供述1.被告人余伟群的供述：我欠姚某林110万元，欠何某恒76万元，欠杨某云70万元左右，欠叶某云80万元左右，欠张某华80多万元，欠张某林10万元，欠黄某明400万元，欠黄某与余某各30万元。这些借款现金我没有使用，是余某雄使用了。这些借款是在2014年7月前后分多次所借的，给付方式有现金也有转账（其中有转给我及我的司机李小华），有在我家里给我的，也有我叫罗某云代领的20万元（除去利息是19万多元现金，我将这个人的银行账号发给姚某林，叫姚某林转到该账号，现在记不起转给了谁及账号是什么）。我欠姚某林的110万元其实是我哥哥借的，是由我担保的，借条写到是110万元，说好月息5分。姚某林跟我说余某雄和其做生意分给他的利润要每天给他5.5万元，我还了5个月利息和7个月利润后就没有再还了。姚某林借款给我时，通过转账50万元给我，这50万我当场即用家里的电话转账机转回10万元给姚某林，并告知姚某林是我哥哥余某雄叫我帮忙还给李某芙的钱。随后转账了大概20万元罗某云所提供的卡上（其中有4万元转到了我的账户上，有十三万多元我叫罗某云帮我转给黄某文，用于偿还我哥哥余某雄的债务，还有2万元叫罗某云取现后给了余某雄）。这40万元代余某雄还钱，其中有些是我当时用了，但事后也给回了余某雄。我借叶某云的钱时，我对她说是投资于我自己在湖口的房地产，我还带了她与其兄叶某文去湖口的工地里看过。借叶某云有三张借条，分别是100万元、62万元和20万元的，总借款是182万元，其中已还清20万元。借款时，我用陈某秀、高某伟的房屋作抵押。陈某秀的房产在我出逃后由陈某秀和郭某英去做了抵押登记，高某伟的则没有。陈某秀房产证是我叫郭某英去拿到的；高某伟的房产证就一直由我保管。我欠何某桓的76万元实际上是余某雄的女婿肖某新所借的，我只欠何某桓16万元，是他帮我还了别人的欠款并赎回了抵押的汽车我才欠他的。欠杨某云的70万元，有大约30万元是直接付给了余某雄，其他借款全部都是直接付给了我。我向姚某林与叶某云借的钱都用完了，主要是用于帮余某雄偿还债务，我没有告诉叶某云与姚某林的借款用于归还欠债。借款时，我没有任何可供抵押的财物，仅有的住房已抵押给了金友小额贷款公司，汽车也抵押给了何某桓。同时还欠了多人的债务。我虽有南雄的金麒麟公司和韶关的一间传媒公司，但金麒麟公司没有实际经营活动，没有收入；韶关的传媒公司则是被人欺骗，只有投入没有收入，一直亏损。我注册了南雄市德仁建材商行，但没有任何经营活动，已经被注销了。我在海龙地产项目有15%股份，听股东曾某红说该地产值8000万元，那么我15%的股份就值1200万元。我与黄某明共同向徐某龙借款180万，并写好了借条。我们与徐某龙约定，因我们没有资金投入，所以按月支付利息，到期不能归还借款，徐某龙则收回我们的股权。后我与黄某明向徐某龙支付了四、五个月利息，一共20多万元。我没有将姚某林与叶某云两人的借款投入海龙地产，我向叶某云等人借钱时，海龙公司的房地产项目还在征地阶段。我与黄某明共同向徐某龙借款180万元投入到海龙地产，自己实际没有投入任何资金。项目名称我不清楚，我听曾某红说是开发新农村，该项工程主要由曾某红负责，具体经营状况和办证审批情况曾某红都不告诉我，只是营业执照由我去办理。借款没有投入到湖口工地上，全部都是投给了余某雄。我借款时告诉借款人一部分给余某雄，一部分投资湖口的工地上，我还和他们说余某雄还不起则由我来偿还。我向叶某云借了一百多万元，用来归还他人欠款，但我没有告诉过叶某云。出借人都知道我借款的实际用途，但他们知道我在湖口有工程，认为我可以在那个工程赚到钱还给他们。这些欠款都已过了还款期。还款逾期后，姚某林、何某恒、叶某云等出借人每天都打电话或上门来催还款。我没钱还款，2014年年底我离开南雄，去湖南省常德市躲了三个月后躲去了广州，一直到被公安机关抓获，期间没有从事任何职业，就是躲藏。我躲在外地期间，为了不让别人找到我，我先后使用了北京、广州等属地的多个手机号码。2015年下半年我才听姚某莲说余某雄都将借款用于了“六合彩”和打麻将赌博。我与余某雄都无偿还能力，两人都是拆东墙补西墙，我帮余某雄借的钱他也从来没有履行过还款义务，我也没钱还。2.同案人余某雄的供述：我记得借姚某林110万元，借叶某文240万元，借高某权42万元，借李某芙30万元左右，借张某林26万元，借邱某华160万元，全部写有借条。我借上述人员的钱都用在买“六合彩”赌博及支付他们的利息。我和余伟群是兄弟关系，在生意上没有来往。我记得有一次被追债人逼的没办法，向我弟弟借过少量现金帮我偿还，每次都是五千至一万元，大约六次，借款时间是在2014年5月至我离开南雄外出躲债。3.同案人姚某莲的供述：我丈夫余某雄欠高利贷，我只知道他欠李某芙和张某林的钱，他具体还欠哪些人多少钱我不清楚，是因为买地下“六合彩”欠了别人的高利贷的。我听余某雄说他叫姚某林借了110万元给弟弟余伟群，理由是余某雄无法偿还其所欠姚某林的110万元本息，而余伟群当时在南雄市湖口镇有一个房地产项目，只有姚某林肯借钱给余伟群把湖口的房地产项目搞活后，才能把余某雄所欠的钱及借给余伟群的钱全部还清。（五）韶关市公信会计师事务所有限公司审计报告，证实：韶关市公信会计师事务所根据借据或借条、结合借款双方笔录与银行转账记录等证据，认定：1.叶某云与余伟群共书立借据3张，金额合计182万元，实际支付的借款本金149.9万元，收到还款58.4万元，剩余未还借款本金金额91.5万元；2.姚某林与余伟群共书立借据1张，金额合计110万元，实际支付的借款本金105.6万元，未进行归还；3.杨某云与余伟群共书立借据3张，金额合计69万元，收到还款8.7万元，剩余未还借款本金金额60.3万元；4.何某桓与余伟群共书立借据2张，金额合计40万元，实际支付的借款本金69.1万元。本院认为，被告人余伟群无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实,隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币257.4万元，其行为已构成诈骗罪，属数额特别巨大。公诉机关的指控基本事实清楚，证据确实、充分，定性准确，本院予以支持。公诉机关建议判处被告人余伟群有期徒刑十一年至十三年，并处罚金；此量刑建议在法定刑范围内，本院予以采纳。关于被告人及其辩护人所提的意见，综合评判如下：一、关于本案的定性问题。经查，被告人余伟群虚构事实,隐瞒真相，明知自己无偿还能力，以投资房地产开发项目为由向被害人叶某云、姚某林、杨某云借款，取得借款后用于个人消费以及转给他人，并没有用于投资房地产开发或其他生产经营项目，骗取被害人财物共计人民币257.4万元，挥霍一空并外出潜逃。上述事实，有被害人的陈述，证人证言，银行交易流水，借条、借款借据，注册公司、企业信息资料及不动产登记查询结果证明，房产抵押信息，审计报告，被告人的供述等证据证实，证据之间能相互印证，形成证据链，足以认定。被告人余伟群的行为符合诈骗犯罪的构成要件，应以诈骗罪追究被告人余伟群的刑事责任。被告人余伟群辩解本案系民间借贷关系及其辩护人关于被告人余某雄无罪的辩护意见，不予采纳。二、关于本案诈骗数额认定的问题。经查，1.审计报告根据被害人叶某云、姚某林、杨某云的陈述，证人证言，被告人余伟群的供述，借条借据及银行交易流水等证据依法认定被告人余伟群的借还款情况，该结论客观公正、合法有效，予以采纳。2.审计报告根据何某桓的询问笔录、被告人的供述和借款证据反映余伟群向何某桓的借款且未归还的数额为人民币69.1万元（借据数额为人民币40万元）的事实。经查，何某桓的陈述称余伟群以投资房地产、发工人工资和公司经营需资金为由于2013年至2014年期间向其借款200多万元，除了已归还的本金和利息，至今还有70万元未归还；余伟群的供述和辩解称其所欠何某桓的70多万元实际上是余某雄的女婿肖某新所借的，其只欠何某桓16万元，是他帮我还了别人的欠款并赎回了抵押的汽车我才欠他的；借款借据的内容是余伟群以生意资金急需周转为由向何某桓借款人民币40万元。上述事实、证据之间相矛盾，余伟群向何某桓借款的行为不符合诈骗犯罪的构成要件，依法不予认定余伟群诈骗何某桓的犯罪行为。综上，本案依法认定被告人余伟群的诈骗数额为257.4万元，属数额特别巨大。三、鉴于被告人余伟群归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法对其予以从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人余伟群犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。二、责令被告人余伟群退赔被害人叶某云的损失人民币91.5万元；退赔被害人姚某林的损失人民币105.6万元；退赔被害人杨某云的损失人民币60.3万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  黄跃伟人民陪审员  刘媛媛人民陪审员  赖碧薇二〇二〇年八月十四日法官 助理  刘晓欣书 记 员  陈俞吉