云南省临沧市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）云09刑初308号公诉机关云南省临沧市人民检察院。被告人禹达康，男，1990年12月4日出生，云南省永德县人，彝族，研究生文化，经商，户籍所在地云南省临沧市永德县，捕前住永德县。因本案于2018年9月12日被永德县公安局刑事拘留，2018年10月20日被逮捕。现羁押于永德县看守所。辩护人李廷晨，云南志巅律师事务所律师。云南省临沧市人民检察院以临检公诉刑诉〔2019〕261号起诉书、临检公诉刑追诉（2019）2号追加起诉决定书指控被告人禹达康犯诈骗罪，于2019年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员高晖出庭支持公诉，被告人禹达康及其辩护人李廷晨到庭参加诉讼。审理期间，依法报请云南省高级人民法院延长审理期限两次、同意临沧市人民检察院建议延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2015年至2018年，被告人禹达康通过伪造律师身份代理案件、开展业务借钱等方式骗取林某等37名被害人共计人民币11026680元，用于网络赌博和个人消费。具体事实如下：1、2015年至2018年4月，禹达康以借钱替人还信用卡的方式骗取鲁某人民币85000元。2、2015年5月26日，禹达康骗取林某案件代理费人民币16000元。3、2016年2月至2017年7月，禹达康以高息借款资金周转的方式骗取孙某1人民币284000元。4、2016年4月至2017年5月，禹达康以借款开展业务的方式骗取孙某2人民币620000元。5、2017年1月至11月，禹达康以出售铺面和借钱为由，骗取杨某1人民币788000元。6、2017年1月至2018年4月，禹达康以出售房屋、替人借钱等方式骗取吴某人民币100000元。7、2017年12月，禹达康以办公司急用钱为由使用李某1的信用卡透支，骗取人民币13780元。8、2017年12月至2018年3月，禹达康以替人还信用卡为由，骗取段某1人民币90000元。9、2017年12月至2018年8月，禹达康以替人还信用卡为由骗取翟某1人民币150000元。10、2017年12月至2018年9月，禹达康以资金周转为由，骗取杨某2人民币110000元。11、2018年1月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取蔡某人民币1368000元。12、2018年1月2日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取彭某人民币194000元。13、2018年1月14日至8月16日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取武某人民币102100元。14、2018年2月3日，禹达康骗取茶光子案件代理费人民币20000元。15、2018年3月28日至4月3日，禹达康以高息借款开展业务的方式骗取段某2人民币180000元。16、2018年4月至7月，禹达康以高息借款替人还账的方式骗取杨某3人民币1190000元。17、2018年4月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取翟某2人民币200000元。18、2018年5月份，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取翟某3人民币150000元。19、2018年5月至7月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取李某2人民币280000元。20、2018年5月至7月，禹达康用伪造的房屋产权证抵押借款，骗取杨某4人民币2667000元。21、2018年6月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取毛某人民币170000元。22、2018年6月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取赵某1人民币234600元。23、2018年7月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取杨某5人民币100000元。24、2018年7月19日，禹达康以借钱替人还信用卡的方式骗取邱某人民币100000元。25、2018年7月28日，禹达康骗取周某案件代理费人民币35000元。26、2018年7月29日，禹达康以替人借钱为由，骗取柯某人民币190000元。27、2018年8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取熊某人民币370000元。28、2018年8月2日，禹达康骗取赵某2均案件代理费人民币8000元。29、2018年8月2日、3日，禹达康以高息借款的方式骗取昌某、高跃武夫妻人民币250000元。30、2018年8月6日，禹达康用伪造的房屋产权证抵押借款，骗取穆永芳人民币362000元，骗取范翠莲人民币100000元。31、2018年8月7日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取黄某1人民币20000元。32、2018年8月8日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取杨某6人民币170000元、李某390000元、李某480000元。33、2018年8月16日、17日，禹达康以高息借款骗取黄某2人民币124200元。34、2015年9月1日至2018年9月6日，禹达康骗取敖某案件代理费人民币共计15000元。2018年8月22日，被告人禹达康主动到永德县公安局投案。公诉机关对指控的犯罪事实出示了接警记录、抓获经过、被害人陈述、借条及银行账户交易明细、证人证言、被告人的供述和辩解等证据予以证明，并认为被告人禹达康诈骗他人财物数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究被告人禹达康的刑事责任。被告人禹达康具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。庭审中，被告人禹达康对起诉指控的事实和罪名无异议，表示认罪认罚。辩护人李廷晨提出被告人禹达康自愿认罪认罚，具有自首情节，属初犯，请求对其减轻处罚。经审理查明，2015年至2018年，被告人禹达康通过伪造律师身份代理案件、开展业务借钱等方式骗取林某等37名被害人共计人民币11026680元，用于网络赌博和个人消费。2018年8月22日，被告人禹达康主动到永德县公安局投案。具体事实如下：（一）2015年至2018年4月，禹达康以借钱替人还信用卡的方式骗取鲁某人民币85000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人鲁某陈述，2015年开始，禹达康以要帮别人还信用卡为由与其借钱，到2017年共欠借款13.5万。2018年7月左右，禹达康帮其还了5万元的车贷，目前还欠8.5万元。2、被告人禹达康供述，其与鲁某多次借钱，现在还剩8.5万元未还清。（二）2015年5月26日，禹达康骗取林某案件代理费人民币16000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人林某陈述，2015年5月26日，其委托禹达康帮打官司，给了禹达康36000元钱。后禹达康没有帮其办理案件，经催要退还了20000元，还有16000元未还。2、收据、授权委托书、禹达康名片复印件，证实2015年5月26日，林某委托禹达康代理诉讼，支付律师费3万元。3、被告人禹达康供述，林某的妻子做手术出现事故，林某委托其办事，收了3.6万元代理费，因为事办不了退了2万元。（三）2016年2月至2017年7月，禹达康以高息借款资金周转的方式骗取孙某1人民币284000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人孙某1陈述，2016年2月至2017年7月，禹达康以资金周转、帮人还信用卡为由与其多次借钱，共借了40.4万元，还过9万元的本金和3万元利息。钱都是通过银行卡转到禹达康和秧子成的银行账户，没有写借据。2、转账回单、银行卡交易明细，证实2016年2月23日至2017年6月7日，孙某1的农行卡共转账给禹达康40.4万元。2016年9月29日，禹达康的农业银行卡转账给孙某19万元。3、被告人禹达康供述，2015年期间，其和孙某1借款26万元，每月息三分，但是转账到哪张卡记不得了，付了几个月的利息，目前欠孙某1本金26万元。（四）2016年4月至2017年5月，禹达康以借款开展业务的方式骗取孙某2人民币620000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人孙某2陈述，2016年4月，禹达康自称律师，开了一家小额信贷公司，以开展业务为由跟其多次借钱，共借给禹达康104.2万元，禹达康还过44.2万元。经多次催要，禹达康伪造了一些销售合同、房产证、抵押合同欺骗其，现在还欠62万元。借款都是通过银行转账到禹达康的农行卡。2、银行交易记录，证实2016年1月至2017年1月，孙某2的招商银行卡共转账给禹达康96.82万元。3、被告人禹达康供述，2015年至2016年间，其以自己要用钱，支付给孙某2月息百分之三为由，和孙某2总共借款72万，这些钱转账到哪个卡记不得了，利息付过一段时间后就没有付了，现在还欠孙某2本金62万元。（五）2017年1月至11月，禹达康以出售铺面和借钱为由，骗取杨某1人民币788000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人杨某1陈述，2017年1月23日，禹达康称有人抵账给他103平方米的铺面，要以60万元卖给其，后其转给禹达康40万元的铺面款，后来才知道被骗，其共转账给禹达康67.4万元。禹达康还跟其借款35万元，还清了；另一次借款16万未还，借的钱都是银行转账。2、禹达康律师执业证照片、借款合同、房产证照片、微信聊天记录，银行流水记录，证实：（1）禹达康提供的律师执业证为云南大韬律师事务所专职律师。（2）2018年7月22日签定的借款合同约定，杨某1转给禹达康40万元门面购房费，若两个月内仍办不好则返还杨某140万元和资金占用费8万元。禹达康用镇康县玉石街2单元5幢房产证（房产中心字第××号）抵押。（3）2017年9月4日至2018年6月7日，杨某1的招商银行银行卡（尾号9907）共转账给禹达康、高某银行账户78.8万元。3、被告人禹达康供述，以要帮杨某1购买铺面为由，收了杨某140万元，之后铺面没有买成，40万元被其占用着，2018年8月补写给杨某1一张48万的借条。之后又和杨某1借款12万元，共欠杨某1本金52万。（六）2017年1月至2018年4月，禹达康以出售房屋、替人借钱等方式骗取吴某人民币100000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人吴某陈述，2017年，其看见禹达康在微信上挂着有房子要卖，其和母亲尹某跟禹达康去看过房子。有一天，禹达康以朋友结婚和要还信用卡为由跟其借钱，并说房子随时都可以过户，其就给了禹达康现金7万元订金。后因找禹达康看房子，禹达康都找理由推脱，就让禹达康写了17万的借条。2018年4月14日和19日，禹达康以帮别人还信用卡又和其母亲借款共15万元，最后签了抵押借款合同，合同上写着用云Ｓ×××××的奥迪Ｑ5轿车做抵押。禹达康还了22万的本金，还有10万元未还。2、抵押借款合同、借据，证实2018年8月2日，尹某借款给禹达康16.1万元，禹达康以云Ｓ×××××奥迪车作抵押。3、被告人禹达康供述，与吴某、尹某母子借款20多万，还欠着本金10万元。（七）2017年12月，禹达康以办公司急用钱为由使用李某1的信用卡透支，骗取人民币13780元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人李某1陈述，2017年12月，禹达康说公司急用钱，其将透支额度为24000元的信用卡借给禹达康，禹达康刷卡后一直逾期未还款，最多时候银行通知还款25100元，后催禹达康还了10220，最后自己还了21000多元。2、被告人禹达康供述，和李某1的妻子借信用卡刷了2万元现金出来使用，现在还有一万多元没有还清。（八）2017年12月至2018年3月，禹达康以替人还信用卡为由，骗取段某1人民币90000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人段某1陈述，2017年12月到2018年，禹达康分四次与其共借款22万元，还了13万元，现在还有9万元未还，约定以云Ｓ×××××的奥迪Ｑ5轿车作抵押。借款大部分是银行、微信转账给禹达康，有3万元是给现金。2、借款合同2份、借条1份，证实2017年12月28日、29日，禹达康分别与段某1借款8万元、9万元，均以奥迪车作抵押。2018年1月3日，禹达康与段某1借款3万元。3、被告人禹达康供述，以自己要使用用为由向段某1共借款13万，还了4万，还欠9万元，写了张借条。（九）2017年12月至2018年8月，禹达康以替人还信用卡为由骗取翟某1人民币150000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人翟某1陈述，2018年8月8日，禹达康以还账和还信用卡为由向其借款15万元，其通过手机转账到禹达康的信用社卡。到期之后未归还，经其催要未果，禹达康于8月14日写了15万元的欠条。2、借条，证实2018年8月14日翟某1借款给禹达康15万元。3、被告人禹达康供述，以资金周转为由和翟某1借钱好多次。最后一次是8月份借了15万，当时没有签合同。2018年8月14日写了一张15万的借条，现在还有15万没有支付给翟某1。（十）2017年12月至2018年9月，禹达康以资金周转为由，骗取杨某2人民币110000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人杨某2陈述，禹达康以亲戚做生意、消费等名义共向其借款13万元，还了1万元，还有12万元未还。2、银行卡交易明细、微信转账截屏，证实杨某2通过银行、微信转账给禹达康共13万元，收到禹达康转账1万元。禹达康农行卡转账给杨某22万元，收到杨某2转账12万元。3、被告人禹达康供述，第一次与杨某2借款35000元；第二次借款8万元，之后又杨某2又分别转了1000元、4000元，共借了12万元。（十一）2018年1月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取蔡某人民币1368000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人蔡某陈述，禹达康以帮人还信用卡为由向其借钱，大概有三、四十次钱，大部分都是借一至二万的，五万元至十万元的大概有七八次。大额的有两笔，一笔是2018年4月1日借了40万，2018年6月借了17万元，具体给多少利息当时没有说，这些钱基本都是转账；最后一次借40万元是拿给禹达康现金。之后发现事态不对，才与禹达康签订还款协议，金额136万元，签订协议当天又借给禹达康1.1万元，禹达康共欠其借款137.1万元。经向禹达康多次催要，禹达康告诉其有房产的，让其不要急，后其委托律师查询发现禹达康没有房产。2、书证（1）借条，证实2018年1月22日，禹达康与蔡某借款60万元；2018年3月4日，禹达康与蔡某借款40万元。（2）还款协议，证实2018年8月10日，禹达康与蔡某签订的还款协议，自2018年1月22日至5月3日禹达康共欠蔡某借款135.7万元。3、被告人禹达康供述，其与蔡某借钱无数次，利息是二分，前期借的都还清了，后期的没有还完。2018年8月份，补写给蔡某一张130多万的借条，包括本金和利息，具体本金多少、利息多少记不得了。（十二）2018年1月2日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取彭某人民币194000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人彭某陈述，2018年1月2日，禹达康以还信用卡为由向其借款20万，写了一张借条，用期二个月。经多次催要，给了6000元的利息，本金一分没有归还，后面就找不到禹达康。借款是转账到禹达康的银行卡上。2、借条、银行卡交易记录，证实2018年1月2日彭某借款给禹达康20万元。3、被告人禹达康供述，以约定月息3%的利息的方式向彭某借款30万，本金还了10万，未还20万。（十三）2018年1月14日至8月16日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取武某人民币102100元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人武某陈述，禹达康以帮人还信用卡的名义跟其借钱约10次，共借了322100元。禹达康现金支付利息大概有2万余元，分9次还本金及利息共计22万元，还有158100元的本金及利息未还清。借的钱都是通过手机银行、支付宝转到禹达康、高某、李建富的银行账户。2、书证（1）借条3份，证实2018年1月31日、2月2日、7月31日，禹达康分别向武某借款5万、2万、2万。（2）借款合同，证实截至2018年8月16日，武某共借款给禹达康28.21万元，禹达康已还22万元，未还本金6.21万元，约定归还本金9.21万元、利息5万元。（3）银行交易明细，证实2018年8月16日武某通过农行转账给禹达康4万元。3、被告人禹达康供述，2018年的年初，其第一次和武某借钱，之后借了无数次，借钱时都是转账，是转到信用社卡还是农行卡记不得了。2018年8月，武某写了一个借款合同让其签字，合同中借款金额是15.8万元，其中本金是10.2万元，利息是5.6刀元。（十四）2018年2月3日，禹达康骗取茶光子案件代理费人民币20000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人茶光子陈述，因丈夫吸毒被抓，想找律师把强制隔离戒毒变更为社区戒毒，朋友就把律师禹达康介绍给其，禹达康给其看过律师证，并拿给禹达康6万元费用，但禹达康没有帮办事，后经过多次催要禹达康归还了4万元。2、协议、禹达康银行卡交易明细，证实（1）2018年2月3日，禹达康收到茶光子支付定金4万元。（2）禹达康的信用社卡转账给茶光子10000元，收入3000元。3、被告人禹达康供述，因茶光子的丈夫吸食毒品被强制隔离戒毒，茶光子让其代为处理把强制隔离戒毒变更为社区戒毒，并收了茶光子6万元钱，后退了4万元，还欠2万元。（十五）2018年3月28日至4月3日，禹达康以高息借款开展业务的方式骗取段某2人民币180000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人段某2陈述，2018年3月开始，禹达康以开展业务为由跟其借钱，并承诺给其利息，具体借的次数和金额记不得了，只记得现在禹达康还欠着借款18万元。2、书证（1）借款合同4份，证实2018年3月28日至4月3日，段某2借款给禹达康共18万元。（2）银行账户交易明细，证实禹达康银行账户收到段某2转账333600元，转出给段某2共141000元。3、被告人禹达康供述，以做业务为由和段某2借钱很多次，尚欠借款10万元。（十六）2018年4月至7月，禹达康以高息借款替人还账的方式骗取杨某3人民币1190000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人杨某3陈述，禹达康自称是律师，并以帮别人还信用卡为由向其多次借钱，刚开始都按期归还。2018年6月份，禹达康向其借款60万，称借用一天获利由二人平分，后禹达康说他岳父出事暂时还不上钱，2018年7月份写了一张100万元的借条。2018年8月份，禹达康又用相同的理由借了30万，还了11万，目前禹达康共欠其借款119万元。钱都是银行转账给禹达康。2、借款合同、情况说明，证实2018年7月30日，禹达康向杨某3借款100万元。因杨某3不配合，未能对还款情况进一步核查。3、被告人禹达康供述，2018年4月，其以信用卡业务、公司业务周转开始与杨某3借钱，写过给杨某3两张借条，一张是100万，一张是106万，此外记得还有19万没有写到借条里面，但是具体欠着杨某3多少本金不清楚，因为借条上的金额是包含着利息。（十七）2018年4月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取翟某2人民币200000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人翟某2陈述，2018年4月，禹达康以帮人还信用卡赚利息跟其借钱，一开始基本上按时还钱。最后一次跟其借款65万元，还过45万元，还欠本金20万元。借给禹达康的钱都是转账到禹达康和高某的银行卡。2、转账截图、借款合同，证实（1）2018年6月18日至7月7日，翟某2通过农行转账给高某、禹达康共计65万元。（2）2018年8月1日，翟某2借款给禹达康20万元。3、被告人禹达康供述，2018年3、4月份，以周转并支付利息为由开始和翟某2借钱，钱转账到哪张卡记不得了，现在还欠着翟某220万本金。（十八）2018年5月份，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取翟某3人民币150000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人翟某3陈述，2018年5、6月份，禹达康以要帮别人还信用卡调头为由与其借款20万元，后陆续还一部分又借，支付部分利息，还有15万元没有还清。2、借条，证实2018年8月14日禹达康向翟某3借款15万元。3、被告人禹达康供述，投案前两个月和翟某3借款30万元，约定日息1%，当时没签合同，还了15万本金。2018年8月14日，其写了一张15万的欠条，约定9月14日还清，还欠翟某3借款本金15万元。（十九）2018年5月至7月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取李某2人民币280000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人李某2陈述，2018年5月以来，禹达康以帮人还信用卡赚取利息多次与其借钱。6月5日，禹达康与其借了20万元。7月26日，禹达康又借8万，是用妻子李会仙的银行卡转给禹达康，这28万借款经多次催要没有还过本金，给过一些利息，签订过一张28万的借条。2、书证（1）借条，证实2018年8月2日，禹达康向李某2借款人民币28万元。（2）银行卡转账明细，证实禹达康与李会仙的资金往来情况。3、被告人禹达康供述，2018年6月份，以公司信用卡借贷业务需要为由和李某2借款20万，还过9万元左右的利息。后面其又以还信用卡的理由跟李某2借了8万元，共欠李某2的借款本金是28万。（二十）2018年5月至7月，禹达康用伪造的房屋产权证抵押借款，骗取杨某4人民币2667000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人杨某4陈述，2018年5月禹达康开始和其借钱，第一次以还杨某3的钱为由借了86万，其将钱打到禹达康的账户；第二次是2018年7月6日，禹达康说他岳父因为帮糖厂瞒报税被检察机关调查，要借200万元处理，当天转账给禹达康100万元，次日转账50万元；第三次禹达康以资金周转需要借50万，先扣了1万的利息，借给禹达康49万；第四次禹达康称要借钱给段某1，借了50万元，其他还有些小额的，记不清了。禹达康共欠其借款345万，借款合同是之后补签的。2、书证（1）借款合同、不动产权证复印件，证实2018年7月30日，禹达康分别向杨某4借款100万元、245万元，以所有资产担保（附禹达康所有的房产临翔区，字绍艳所有的房产大理市产权证）。（2）银行卡交易明细，证实禹达康与杨某4、李秀芝的银行账户资金往来情况。3、情况说明，证实杨某4不配合民警调查，无法对禹达康的还款情况做进一步核查。4、被告人禹达康供述，2018年4月份，其以个人需要做业务为由和杨某4借钱十次左右，还了本金360500元，欠着195万。2018年7月6日、7日，因被人逼着还债，其以岳父在工作上出问题需要用钱为由，又向杨某4借款150万，还款时间到期，因为没钱归还，为了稳住杨某4和拖延还款时间，就拿两本假房产证抵押给杨某4，至案发共欠杨某4借款本金345万元。（二十一）2018年6月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取毛某人民币170000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人毛某陈述，2018年6月底，禹达康先后两次与其借款40万元，钱都是转账给禹达康。后经过多次催要，禹达康还了本金23万，此后找禹达康催款均被他以各种理由搪塞，还差17万没还，利息没有给过。2、借条，证实2018年8月20日，禹达康出具给毛某欠款17万元的借条。3、被告人禹达康供述，以帮人做银行还贷为由和毛某借钱十多次左右，最后一次借款40万元，钱是转账到信用社还是农行卡记不得了，约定利息是4万，实际上这笔钱被用来还给其他人了。其共还了23万元，还欠17万本金。（二十二）2018年6月至8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取赵某1人民币234600元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人赵某1陈述，2018年7月25日，禹达康以帮别人还信用卡为由借了8.46万元（本金9万，扣除利息0.54万），一直没有归还，禹达康于8月14日连本带息写了一张10万元借条。2018年8月1日，禹达康又与其借款20万元，后经催要还了5万元，还欠15万元，两次借款共欠本金23.46万元。钱都是转账给禹达康和高某。2、银行交易回单、借条，证实2018年8月1日，赵某1转账给高某人民币20万。2018年8月14日，禹达康分别向赵某1借款20万（注明已归还5万元）、10万。3、被告人禹达康供述，2018年8月份，以资金周转为由和赵某1借款74500元，还过1万多利息，后此笔钱算上利息总共欠10万元。后其以要还他人账务20万，又可以借出80万为由，再次和赵某1借款20万，实际用来还给了李雪峰，后其还了赵某15万元。2018年8月14日其给赵某1写了25万元的借条。（二十三）2018年7月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取杨某5人民币100000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人杨某5陈述，2018年7月26日开始，禹达康以帮别人还信用卡为由跟其借钱四、五次，其通过微信、支付宝、网银转账借给禹达康共25万，其中5万元转到翟某3的卡上，期间还过17万的本金和1万多的利息。听说禹达康是律师，还让禹达康帮代理了一个案子，但他什么都没做。2、银行卡交易明细，证实禹达康与杨某5银行账户的资金往来情况。3、被告人禹达康供述，其与杨某5共借款27万，还了17万元的本金和2.7万的利息，还欠杨某510万本金，扣除利息只欠7万多元。（二十四）2018年7月19日，禹达康以借钱替人还信用卡的方式骗取邱某人民币100000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人邱某陈述，2018年7月19日，禹达康以帮别人商务卡调头，所得利益平分为由和其借款50万元，其让妻子杨文俊通过银行转账给禹达康。后禹达康还不上钱，以一本登记为禹达康所有的临沧御景家园不动产证抵押。禹达康通过现金、转账三次还款40万元，还差10万元。2、杨文俊（邱某妻子）证实，2018年7月19日，丈夫邱某说禹达康要借款50万元用一天，其通过网银转账给禹达康50万元。2018年8月间，禹达康通过转账和现金还了40万元，还欠10万元借款。3、银行交易记录、回单，证实（1）2018年7月19日、7月24日，杨文俊转账给禹达康50万元、4万元。（2）2018年7月24日、26日，禹达康转账给杨文俊4.4万元、8万元；2018年8月2日、3日、8日，禹达康转账给杨文俊5万元、10万元、25万元。4、被告人禹达康供述，2018年7月份，其以要帮人还汇商卡的贷款并支付利息为由与邱某借款50万，邱某将钱转至其农行卡，总的还了400000元，其中本金300000元，目前欠邱某本金20万元，还写了一张借条。邱某来到其办公室，其为了炫耀将一本假的房产证放在办公桌上，邱某看到其还不起钱就将房产证拿走。（二十五）2018年7月28日，禹达康骗取周某案件代理费人民币35000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人周某陈述，2018年7月28日，其委托禹达康帮打官司，支付律师费35000元，其中1.5万元是微信转给禹达康，2万元是外甥柯某帮转给禹达康。之后去法院咨询才发现禹达康根本没有帮办理案件。2、柯某证实，其舅周某委托禹达康代理官司，禹达康收了35000元代理费。2018年7月28日，周某转给禹达康15000元。7月28日下午，禹达康跟其说还要20000元作为“流水”，又转了20000元，3、收据，证实2018年7月28日，禹达康收到周某支付律师费3.5万元。4、被告人禹达康供述，庭审认可收了周某3.5万元律师费。（二十六）2018年7月29日，禹达康以替人借钱为由，骗取柯某人民币190000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人柯某陈述，2018年7月29日，禹达康以他做法律顾问的李美勇做工程急需60万元钱，骗取借款24万元，2018年8月3日经其催要归还3万元，禹达康写了连本带利的30万借条、收据，还有一张分期还款的借条。之后禹达康没有钱还，说要用德党老农贸市场的一个铺面作抵押。另，其舅周某请禹达康帮代理诉讼的代理费2万元也由其支付，禹达康共欠其借款21万元。2、借款合同、收据和借条，证实2018年7月29日，禹达康与柯某签订20万借款合同，出具收到借款30万元的收据；2018年8月16日，禹达康出具份分三期偿还30万借款的借条。3、被告人禹达康供述，2018年7月29日，其以资金周转为由和柯某借款24万，约定借两三天，利息为40000元，之后还了3万元本金，现在还欠本金21万。（二十七）2018年8月，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取熊某人民币370000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人熊某陈述，2018年8月6日，禹达康以帮别人还信用卡，利息平分为由与其借款共计37万，其将借款转到了禹达康账户（尾号7051），后发现禹达康做抵押的房产证是假的，就没要。禹达康说要用他妻子的房产抵押，但也没有拿来。2018年8月14日，禹达康补写给其一张借条。2、书证（1）银行卡交易记录，证实2018年8月1日至8月3日，禹达康用信用社账户转账给熊某24.7064万，熊某转入该账户59.4万元。（2）借条，2018年8月14日，禹达康出具给熊某金额为37万元的借条。3、被告人禹达康供述，2018年8月10日左右，以有业务为由向熊某两次借款共计37万，两笔钱都是转账至其银行卡（尾号7051），被其全部用来还欠他人的借款。（二十八）2018年8月2日，禹达康骗取赵某2均案件代理费人民币8000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人赵某2均陈述，2018年8月，其委托禹达康起诉民事纠纷，通过微信转账给禹达康代理费8000元，后向法院查询才知道禹达康没有代理起诉过。2、收据、微信转账截图，证实2018年8月2日，赵某2均微信转账给禹达康代理费8000元。3、被告人禹达康供述，2018年8月2日，赵某2均让其帮起诉孟定一个卖饲料的人，收了赵某2均代理费8000元，说好如果钱要回来了赵某2均还要支付诉讼费一两千元，后来因为处理自己的债务纠纷没有时间帮赵某2均办理过。（二十九）2018年8月2日、3日，禹达康以高息借款的方式骗取昌某、高跃武夫妻人民币250000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人昌某陈述，2018年8月2日，禹达康以帮他人还款信用卡为由向其丈夫高跃武借款150000元，以云Ｓ×××××奥迪Ｑ5轿车抵押。8月3日，禹达康又同样理由与其借款130000元，钱是通过刷禹达康的朋友带着的ＰＯＳＳ机转给他，自己的农行卡分三次分别刷了1万、5万、4万，用高跃武的公务卡刷卡3万。2018年8月14日，其找禹达康催账，禹达康就说他的钱还没有到账，借其的13万元到8月16日归还，给13000元利息；借高跃武的这笔让延期到9月25日。禹达康写给其14.3万的借条，写给高跃武15万的借条。2、书证（1）借条，证实2018年8月2日、8月3日，禹达康分别向高跃武、昌某借款15万元、13万元，8月14日重写欠条为29.3万元。（2）转账记录、银行流水，证实2018年8月2日，高跃武3次通过农行转账给禹达康共15万元；8月3日昌某的农行卡在临沧辉煌商务酒店、玉苑宾馆分3次消费共10万元。3、被告人禹达康供述，2018年8月2日，以一起做信用卡还贷为由和高跃武借款15万，签订了一个借款合同，约定借款三四天，以云Ｓ×××××的奥迪车作为抵押，当天转给高跃武7500元利息，实际上是钱被用在其他地方。2018年8月3日，其又跟高跃武借款13万，由昌某和其签了一张借条，约定借三四天，承诺利息13000元，借款的理由是其编造了做公司业务，实则钱是拿去还其他人的钱了，两笔借款都是转账。（三十）2018年8月6日，禹达康用伪造的房屋产权证抵押借款，骗取穆永芳人民币362000元，骗取范翠莲人民币100000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人陈述（1）穆永芳陈述，2018年8月6日，禹达康以一本假的住房房产证和一本假的铺面房产证作为抵押，向其借款30万元并签订合同；后禹达康又和其妹子范翠莲借款155000元，签了份合同，借款由范翠莲转给禹达康100000元，其刷信用卡给禹达康62000元，实际借款162000元，后发现房产证是假的，禹达康和其重新签订借条。截止2018年8月17日，禹达康归还其377000元（包含利息），以一辆奥迪Q5和大众车作为抵押，其妹子范翠莲的借款另外计算。（2）范翠莲陈述，其从穆永芳处得知禹达康借钱帮人还信用卡，会支付利息。2018年8月6日，经穆永芳介绍通过银行转账借给禹达康10万元，后禹达康没有还过，写了一份10万元的借条，禹达康给过3000元利息，后其还给了禹达康。2、书证（1）转账记录、借款合同、借条、房产证，证实2018年8月6日，禹达康与穆永芳签订两份借款合同，分别借款15.5万元（妹子范翠莲一起共同借款）、30万元，以临翔区园林路30号1号商铺抵押，当日穆永芳银行转账给禹达康30万元。2018年8月21日，禹达康出具给穆永芳37.7万元欠条，以大众和奥迪车抵押。（2）转账回执、借条和收条，证实2018年8月6日，禹达康向范翠莲借款10万元，范翠莲通过农行转账给禹达康10万元。2018年9月12日，禹达康又重写欠条给范翠莲。3、被告人禹达康供述，2018年8月份，以业务上要用钱为由和穆永芳借钱，第一笔借款30万元，拿了两本其从网上花钱伪造的假的房产证作为抵押。当天下午5、6时左右，又和穆永芳借了62000元。2018年8月底，其和穆永芳签了一张377000元的借条，本金362000元，利息15000元。其和范翠莲借款10万元，给过3000元利息，之后范翠莲将3000元还给其。（三十一）2018年8月7日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取黄某1人民币20000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人黄某1陈述，2018年8月7日，禹达康以还信用卡为由与其借款20000元，后一直未归还。禹达康还多次借用其农行账户转入钱后又转出。2、银行卡交易记录，证实禹达康与黄某1的银行账户资金往来情况。3、被告人禹达康供述，其与黄某1借了20000元，约定利息1000元，没写过借条也没有抵押，未还过。（三十二）2018年8月8日，禹达康以高息借款替人还信用卡的方式骗取杨某6人民币170000元、李某390000元、李某480000元。以上事实有经庭审举证、质证的以下证据证实：1、被害人杨某6、李某3、李某4陈述，2018年8月8日，禹达康以急需周转资金向李某3、李某4、杨某6借钱，三人一起凑给他34万，其中李某3的9万元、李某4的8万元、杨某6的17万元，以杨某6的名义和禹达康签订借条，禹达康用临沧中金科技园1号房产及云Ｓ×××××奥迪车抵押，钱由李某4转给禹达康。后禹达康一点都没有还过，抵押的车也不见了。2、借条，证实2018年8月8日，禹达康向杨某6借款人民币34万元，以中金科技园房产抵押。3、被告人禹达康供述，2018年8月中旬，以资金周转为由和杨某6借款34万，写了一张34万的借条和一张34万的收据，写明借两三天，如果没有还钱就用云Ｓ×××××、云Ｓ×××××轿车和临沧中金科技园10栋1号的房子做抵押，实际上抵押物都不是其所有。后因其没还款，又写了一张40万元借条，其中有6万元是利息，其知道这笔钱是李某4、李某3、杨某6一起凑的。（三十三）2018年8月16日、17日，禹达康以高息借款骗取黄某2人民币124200元。以上事实有经庭审举证、质证的以下证据证实：1、被害人黄某2陈述，2018年8月16日，禹达康跟其借款38000元，其转给禹达康20000元，叫朋友熊新明转了18000元。2018年8月17日，禹达康以别人要跟他借钱，又和其借款50000元，写了4万元和5万元的借条。同日16时许，禹达康又以另一个人要借钱，约定与其平分利息，又借款30000元。同日21时许，禹达康又打电话向其借款10000元，后其又转给禹达康6200元，禹达康4次共借了124200元，钱是转到了禹达康的银行账户，本金和利息没有归还过。2、书证（1）银行卡交易记录，证实（1）2018年5月21日黄某2转入禹达康信用社账户5万元；2018年8月16日至17日黄某2转入禹达康农行账户10.62万。（2）欠条，证实2018年8月16日、17日，禹达康分别出具给黄某24万元、5万元欠条。3、被告人禹达康供述，2018年8月底，以需要周转资金分别向黄某2借款5万、4万、3万、6200元，共计126200元，借6200元没有写借条，其他三次借写过，日息1%，没有还过款。（三十四）2015年9月1日至2018年9月6日，禹达康骗取敖某案件代理费人民币共计15000元。以上事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人敖某陈述，2015年7月份，因为要找律师讨债，通过朋友介绍认识禹达康，禹达康自称是律师并答应帮其打官司，收了5000元律师费，并承诺追不回欠款就退还，其签了一份委托书给禹达康。2016年4月份，禹达康又让其交了5000元律师费。2018年9月2日，禹达康又打电话让其交了5000元财产保全费，前两次都是拿现金，第三次是通过银行转账。2、书证（1）报案记录、接处警登记表、立案决定书，证实2018年8月1日，被害人敖某报案的情况。（2）银行转账回单、收据、委托授权书，2015年9月1日，敖某授权委托禹达康代理案件；禹达康开具收到敖某案件代理费5000元的收据。2018年9月6日，敖某通过信用社转账给禹达康5000元。3、被告人禹达康供述，收取过敖某律师费15000元。被告人禹达康诈骗林某等37名被害人的犯罪事实，还有以下庭审举证、质证的证据证实：1、户籍证明，证实被告人禹达康犯罪时已达完全刑事责任年龄。2、案件来源、到案经过，证实2018年8月22日，禹达康到永德县公安局刑侦大队反映自己因为和别人借钱，最近一直被逼债承受不住压力到公安机关说明情况。2018年9月10日，民警找到出借人穆永芳等人核实情况，经查禹达康有利用虚构的不动产登记证和虚构的房产骗取借款。2018年9月11日，经民警电话通知禹达康到达永德县公安局刑侦大队接受调查。3、搜查笔录、扣押笔录、扣押决定书和清单，证实经对禹达康的住所和办公地点进行搜查，提取并扣押下列物品：禹达康的农业银行存折1本（尾号3076）、交通银行卡1张（尾号4255）、农业银行卡1张（尾号2085）、农村信用社K宝1个；港澳通行证1本（编号C20595938）、身份证1张；禹达康标注云南天禹律师事务所律师名片157张；机打商品房购销合同8份、手写购房合同7份、借款合同38份；现金日记账本1本、笔记本1本。4、调取证据通知书、不动产查询证明及相关说明、车辆登记信息，证实（1）未查到登记为字绍艳所有的大理市产权证双廊字第××号房产；云（2018）临翔区不动产权第0002897号商铺登记权利人为临沧市鸿曦茶马古镇投资开发有限公司；云（2018）临翔区不动产权第0001124号住宅登记权利人为纪德龙；房权证房产中心序第31××99号的房产证在镇康县住建局无备案登记信息。（2）禹达康系永德久七七物流有限公司股东，占股10%；云南天禹道路货物运输有限公司股东，占股40%；“天禹中介公司”无相关工商登记情况。（3）云Ｓ×××××大众轿车登记所有人为高某。云Ｓ×××××奥迪Ｑ5汽车注册登记所有人为字绍艳，2017年12月21日、2018年9月29日抵押登记。2018年9月29日变更登记为马步云，2019年2月19日变更登记为李自福。（4）被告人禹达康没有在云南大韬律师事务所工作过。5、证人证言（1）唐某证实，其没有让禹达康帮还过信用卡，禹达康向其借过50万元。（2）李某5证实，没有因为资金周转困难向禹达康借过钱。（3）李某6证实，结婚之前向禹达康借过钱，但禹达康没有借给。（4）秧子成证实，没有让禹达康帮其还过信用卡。（5）李某7、翟某4证实，禹达康借用过注册名分别为二人的ＰＯＳＳ机进行刷卡、转账。（6）王某证实，没有与禹达康借过钱，也没有向禹达康抵押过房产证。“临沧县房权证凤翔镇字××号”产权证丢失过，没有补办。（7）高某证实，2016年9月至2018年8月，其在天禹中介公司上班，禹达康自称是律师。禹达康与别人借的资金从其银行卡上流转过。云Ｓ×××××大众车是其所有，但不知道禹达康将该车抵押给他人借款。（8）字绍艳证实，2018年8月，其和禹达康离婚，离婚前其父母、禹达康和其共同出资购买临沧中金科技园房产，禹达康出资45万元。（9）字永富证实，禹达康以前是其女婿，中金科技园10栋房产禹达康出资46.4万元。其没有因为经济问题受到检察院处理，没有让禹达康去借钱。6、被告人禹达康供述，2018年7月份，其通过上网以800元一本的价格伪造了五本假房产证，有三本写着其自己的名字，有两本是写着别人的名字，制作假的房产证是为了炫耀自己房产多，后来就用来抵押给自己欠钱的人，在杨某4家抵押着两本，邱某家抵押着一本，穆永芳家本来抵押着两本，后来被其拿回一本烧掉。2016年间，其花费了600元办理了一个假的律师执业证，写着大韬律师事务所。其共欠着一千多万债务，没有偿还能力，也无相应的固定资产，借款一部分用于个人消费，其他的偿还高利贷用完了。7、禹达康的银行账户流水，李莲英、罗亚年银行账户信息和交易明细，情况说明，证实被告人禹达康与李莲英、罗亚年的银行交易明细、资金用途等情况。上述证据取证程序合法，内容客观真实，并形成完整的证据锁链证实被告人禹达康诈骗他人财物的事实，本院予以确认。本院认为，被告人禹达康以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以采纳。被告人禹达康主动投案，如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚。辩护人李廷晨提出被告人禹达康自愿认罪，具有自首情节，属初犯的辩护意见予以采纳。据此，根据被告人犯罪的事实、性质、情节及社会危害性，本院决定对被告人禹达康从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人禹达康犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元（于判决生效后三十日内履行）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月12日起至2032年9月11日止）。二、涉案扣押的被告人禹达康的农业银行存折1本（尾号3076）、交通银行卡1张（尾号4255）、农业银行卡1张（尾号2085）、农村信用社K宝1个；云南天禹律师事务所律师名片157张；机打商品房购销合同8份、手写购房合同7份、借款合同38份；现金日记账本1本、笔记本1本，依法没收。三、被害人鲁某被诈骗的人民币85000元、林某被诈骗的人民币16000元、孙某1被诈骗的人民币284000元、孙某2被诈骗的人民币620000元、杨某1被诈骗的人民币788000元、吴某被诈骗的人民币100000元、李某1被诈骗的人民币13780元、段某1被诈骗的人民币90000元、翟某1被诈骗的人民币150000元、杨某2被诈骗的人民币110000元、蔡某被诈骗的人民币1368000元、彭某被诈骗的人民币194000元、武某被诈骗的人民币102100元、茶光子被诈骗的人民币20000元、段某2被诈骗的人民币180000元、杨某3被诈骗的人民币1190000元、翟某2被诈骗的人民币200000元、翟某3被诈骗的人民币150000元、李某2被诈骗的人民币280000元、杨某4被诈骗的人民币2667000元、毛某被诈骗的人民币170000元、赵某1被诈骗的人民币234600元、杨某5被诈骗的人民币100000元、邱某被诈骗的人民币100000元、周某被诈骗的人民币35000元、柯某被诈骗的人民币190000元、熊某被诈骗的人民币370000元、赵某2均被诈骗的人民币8000元、高跃武和昌某被诈骗的人民币250000元、穆永芳被诈骗的人民币362000元、范翠莲被诈骗的人民币100000元、黄某1被诈骗的人民币20000元、杨某6被诈骗的人民币170000元、李某3被诈骗的人民币90000元、李某4被诈骗的人民币80000元、黄某2被诈骗的人民币124200元、敖某被诈骗的人民币15000元，依法向被告人禹达康追缴。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  尹丽霞审判员  黄永庆审判员  陈国春二〇二〇年八月七日书记员  陈 洁