吉林省长春市双阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0112刑初330号 公诉机关长春市双阳区人民检察院。 被告人李奎柱，男，1964年4月10日出生，满族，大专文化，无职业，户籍地长春市公安局双阳区分局通阳路派出所管区，住所地长春市双阳区平安保险公司家属楼西门**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月11日被长春市公安局双阳区分局取保候审；于2018年6月4日被长春市双阳区人民检察院取保候审；于2018年9月4日被本院取保候审；于2019年6月21日被执行逮捕。现羁押于长春市第三看守所。 辩护人刘承栋，吉林吉天行律师事务所律师。 被告人李旭，女，1965年2月28日出生，汉族，初中文化，长春市鑫达投资理财咨询服务中心法定代表人，户籍地长春市公安局双阳区分局通阳路派出所管区，住，住所地长春市双阳区平安保险公司家属楼西门**涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月16日被长春市公安局双阳区分局取保候审；于2018年8月21日被长春市双阳区人民检察院取保候审；于2018年9月3日被执行逮捕，于2020年7月2日被本院取保候审。现在原住所。 长春市双阳区人民检察院于2018年9月3日以长双检刑检刑诉〔2018〕277号起诉书指控被告单位长春市鑫达投资理财咨询服务中心、被告人李奎柱、李旭犯非法吸收公众存款罪，本院于2018年11月15日作出（2018）吉0112刑初281号刑事判决。宣判后，被告人李奎柱、李旭不服，提出上诉。长春市中级人民法院于2019年3月4日作出（2018）吉01刑终462号刑事裁定，撤销本院（2018）吉0112刑初281号刑事判决，发回重审。重审立案后，长春市双阳区人民检察院以长双检刑检刑追诉〔2019〕1号追加起诉决定书对被告人李奎柱、李旭补充起诉，本院另行组成合议庭重新审理，于2019年6月20日作出（2019）吉0112刑初77号刑事判决。宣判后，被告人李奎柱、李旭不服，提出上诉。长春市中级人民法院于2019年10月9日作出（2019）吉01刑终226号刑事裁定，撤销本院（2019）吉0112刑初77号刑事判决，发回重审。重审立案后，长春市双阳区人民检察院以长双检一组刑变诉〔2019〕2号变更起诉决定书对被告人李奎柱、李旭变更起诉，指派检察员陈莹慧出庭支持公诉，被告人李奎柱及其辩护人刘承栋、被告人李旭到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年2月，被告人李旭在长春市工商行政管理局双阳分局登记注册了长春市鑫达投资理财咨询服务中心，后该企业法人李旭、经营者李奎柱在未取得从事吸收公众存款的资格下，以贷款公司需要资金周转为由，通过亲属、朋友对外宣传在将钱借给其公司可以获得高利息，非法吸收何凌云、王媛媛等人存款达373.5万元，严重扰乱金融秩序。案发后，李奎柱、李旭主动投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人何凌云、王媛媛等人证言、被告人李奎柱、李旭供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人李奎柱、李旭向不特定的社会公众吸收存款的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李奎柱辩解称，追加的37.5万元是我女同学管高志文借的钱，我做的担保，李旭不知情，有人用在四看道南的一套房子还我女同学，我女同学就能还37.5万元，但房子到手没有我不知道，鲁凤艳与本案无关。整个钱都是民间借贷，我每个月都给利息，有借条，构不成非吸，非吸罪需同时具备四条我只占两条。被害人是我亲属、朋友、邻居、同学，认识多年，先认识后拿钱，我没有对外宣传，都是主动找我，朋友知道我干什么主动找我。 被告人李奎柱辩护人提出的辩护意见是，一、李奎柱无罪，有无罪事实根据和法律依据，公安的起诉意见书没有认定李奎柱向社会公开宣传的表述，没有认定李奎柱具备向社会公开宣传、向社会不特定对象吸收资金的事实；二、原审及今天的庭审审判程序不依法适用《一审调查规程》的规定，对犯罪手段没有当庭单独举证；三、为了查清本案事实，申请恢复调查程序，排除起诉书认定犯罪手段；四、起诉书中认定是通过亲属、朋友宣传手段，公诉词中说亲属、朋友采取口口宣传手段，二者相矛盾，被告人在犯罪过程中实施犯罪手段是确定的，不变的，不允许任何人以任何方法人为的说明；五、辩护人在庭审的举证是法院原办案证据，辩护人举证证明原审错判李奎柱。 被告人李旭辩解称，不属实，我不参加经营，有些事我不知道。 经审理查明，2011年2月14日，被告人李奎柱让其妻子被告人李旭在长春市工商行政管理局双阳分局登记注册长春市鑫达投资理财咨询服务中心（以下简称鑫达咨询服务中心），该咨询服务中心为个人独资企业，负责人为李旭，经营范围为贷款咨询。李奎柱、李旭违反金融管理制度，以自己及鑫达咨询服务中心的名义，承诺支付高额利息回报，自2012年9月至2017年5月，向集资参与人何凌云、王媛媛等17人非法吸收存款人民币373.5万元，其中，李旭参与吸收存款46万元（全月芹20万元，王媛媛20万元，何明生6万元）。案发后，李奎柱、李旭主动到公安机关投案，但均未能如实供述李旭参与犯罪的事实。李奎柱以现金或用欠条顶账等方式返还部分吸收的存款共2691642元，并取得部分存款人的谅解。 具体事实如下： （一）被告人李奎柱、李旭于2016年11月29日以月利率2分向全月芹吸收存款20万元，被告人李奎柱于2017年2月21日以月利率2分向何凌云吸收存款4万元。2018年10月31日，李奎柱给付全月芹20万元（用欠条顶账）。李奎柱共给付何凌云24**元。何凌云对二被告人表示谅解。 证明上述事实的证据有： 1.借据二枚。证实：被告人李奎柱于2016年11月29日向全月芹吸收存款20万元，盖有鑫达咨询服务中心章，于2017年2月21日向何凌云吸收存款4万元。 2.收据。证实：2018年10月31日，何凌云收到被告人李奎柱欠款20万元（用欠条顶账）。 3.谅解书。证实：2018年10月31日，何凌云对被告人李奎柱、李旭行为表示谅解。 4.证人何凌云证言。证实：我朋友王丽华，王丽华和李旭是佛友，我通过王丽华认识李旭，李旭丈夫李奎柱，李奎柱开一家长春市鑫达投资理财咨询服务中心，往外放高利贷。我和李旭等人在一次吃饭，李旭介绍他老公李奎柱是开贷款公司的，我们熟悉之后都称呼李奎柱为李行长，在这过程中李旭和李奎柱都说过，如果手里有钱可以放到他们那里吃点利息。月利2分钱，而且是先给利息，每个月都给利息，我就和李旭说我有点钱放你们那，然后李旭让我找李奎柱，之后我于2016年11月29日找到李奎柱和他说我有20万元想放他那，当时李奎柱给我一个银行卡号，但是这个银行户名不是李奎柱，我把20万元转过去之后，李奎柱给我4000元的利息钱，然后给我出具的20万元的借条，他签字，然后盖上他们公司的公章，之后到每个月的29日，李奎柱都给我打过来4000元的利息，一直给到2017年的5月份，他把利息给我停了。第二个是2017年2月21日，我去李奎柱的公司给他送去40000元的现金，他给我出具的借据，签字然后按的手印，他每个月给我800元的利息，这40000元他给我三个月就把利息停了，之后我找他要钱，他一直推脱不给我，到现在联系不上。我给他拿去本金24万元，20万元给我利息2.4万元，4万元给我利息2400元，一共给我利息26400元，我损失213600元；我当时到公安局报案李奎柱非法吸收公众存款24万元，其中有我4万元，我朋友全月芹20万元。全月芹没有报案，她的钱在我这里一起报案。 5.证人全月芹证言。证实：李奎柱在我手里借了20万元，当初我出门，将李奎柱给我出具的20万元欠条交给我表姐何凌云，和欠何凌云的4万元一起，去公安机关报案24万元。2018年李奎柱给我122000元，还欠我78000元。向我出示原正卷24页收据及我的询问笔录，李奎柱还了我二十万元，是用欠条顶给我的，现在不欠我钱，李奎柱还欠何凌云四万元，我现在说的内容与之前不一致的，以现在说的为准。 （二）被告人李奎柱、李旭于2016年9月29日以月利率1.5分向王媛媛吸收存款10万元，于2016年10月20日以月利率2分向王媛媛吸收存款10万元。二被告人共返还王媛媛50424元。 证明上述事实的证据有： 1.借据二枚、收条一枚。证实：被告人李旭、李奎柱于2016年9月29日向王媛媛吸收存款10万元，于2016年10月20日向王媛媛吸收存款10万元，均盖有鑫达咨询服务中心章。 2.履行债务证明书。证实：本院执行部门于2018年10月11日给付王媛媛执行款3600元、4570元；于2019年2月26日给付王媛媛执行款5460元；于2019年2月28日给付王媛媛执行款17794元。 3.情况说明。证实：王媛媛在报案前曾向法院起诉李奎柱，现已到执行阶段。 4.证人王媛媛证言。证实：李奎柱在双阳区科技馆开一家小额贷款公司，我们是邻居，我知道他开小额贷款公司往外放高利贷，我就找李奎柱说我这有点钱想放他那，当时李奎柱和我谈的是给我月利1.5分，每个月都给利息，然后我就于2016年9月29日给李奎柱拿去10万元现金，李奎柱给我出具的借条，约定月利1.5分。2016年10月20日李奎柱找我，让我再给他拿10万元，月利2分，我当时给李奎柱的儿子李浩维信合的银行卡转去10万元，之后李奎柱给我出具10万元借据，约定月利2分，这两笔钱李奎柱都是每个月的下旬给我利息，每个月利息3500元，他给我五、六个月就把利息停了。我开始找他要本金，他一直推脱，到现在也没给我本金。李奎柱一共给我出具三张借据，李奎柱不给我钱的时候我让李奎柱给我出具一张20万元的借据，他现在实际欠我20万元，开始的两张10万元的借据都是李奎柱签字，然后盖上他们长春市鑫达投资服务中心的公章。他一共给我利息19000元，我损失181000元。向我出示卷宗履行债务证明书，内容准确。 （三）被告人李奎柱于2015年3月22日以月利率2分向沈瑞东吸收存款6万元。李奎柱共给付沈瑞东6万元（其中用欠条顶账33600元），并取得谅解。 证明上述事实的证据有： 1.借据一枚。证实：被告人李奎柱于2015年3月22日向沈瑞东吸收存款6万元。 2.收条。证实：2019年2月20日，沈瑞东收到被告人李奎柱33600元。 3.证人沈瑞东证言。证实：2004年开始我在双阳区岭下王春印的春天农资公司打工，每年冬天都去一直到2016年。王春印的媳妇叫张新，有时王春印两口子的农资商店忙不过来，李旭就到店里帮忙，李奎柱偶尔也到商店里去，李奎柱是张新姑舅哥，我们管李奎柱叫三哥，管他媳妇李旭叫三嫂，就这样我和李奎柱、李旭就认识了，在这过程中，我知道李奎柱是开小额贷款公司的，而且我们一起在王春印农资商店打工的张丽娟和付亚琴都借给李奎柱几十万元吃利息。2015年年初，我和张丽娟说手里有几万元钱想放三哥那挣点利息，张丽娟说那就放那，都认识，那也得等人家用钱的时候，得赶机会。2015年3月22日，我记不清是张丽娟还是付亚琴给我打电话说用钱，告诉我有多少拿多少，我当时手里有6万元钱，就给李奎柱送他公司，当时我俩约定月利2分，每个月给利息，我给他拿6万元现金，他给我出具的借据，之后他每个月给我1200元利息，一直给到2017年的3月份把利息停了，这中间有两个月没给利息，一共是给我22个月的利息，利息停之后我开始找他要本金，他一直推脱，到现在也没给我本金。一共给李奎柱拿去本金6万元，李奎柱给利息每个月1200元，利息一共22个月26400元，我损失是33600元。同意电话询问我，李奎柱拿到法院的收条是真实的，2019年2月20日我收到李奎柱33600元，是用欠条抵账。 （四）被告人李奎柱以月利率2分向孙红光吸收存款13万元，于2014年7月5日吸收存款3万元，于2014年8月7日吸收存款3万元，于2015年5月27日吸收存款3万元，于2017年2月20日吸收存款4万元。李奎柱共返还孙红光63467元。 证明上述事实的证据有： 1.借据四枚。证实：被告人李奎柱于2014年7月5日向孙红光吸收存款3万元，于2014年8月7日向孙红光吸收存款3万元，于2015年5月27日向孙红光吸收存款3万元，于2017年2月20日向孙红光吸收存款4万元，共计13万元。 2.履行债务证明书。证实：本院执行部门于2018年10月11日给付孙红光执行款4335元；于2019年2月28日给付孙红光执行款11757元。 3.情况说明。证实：孙红光在报案前曾向法院起诉李奎柱，现已到执行阶段。 4.证人孙红光证言。证实：李奎柱在双阳区科技馆开长春市鑫达投资咨询服务中心，是小额贷款公司，2013、2014年，我媳妇祝丽杰在双阳区岭下春天农资生产资料公司上班，李奎柱是老板娘张新的姑舅哥，李奎柱和李旭经常去化肥店，我也经常去我媳妇的化肥店，就认识了李奎柱和李旭，都管李奎柱叫行长，当时化肥店的员工张丽娟、付亚芹和李奎柱都是亲属，我媳妇听说李奎柱是开小额贷款公司往外放贷款，化肥店的其他员工也有借给李奎柱钱的，2014年7月，李奎柱管化肥店的刘学敏借钱，当时刘学敏钱不够就和我媳妇说有钱放李奎柱那吃利息，我媳妇和我商量后我就同意了，我分四次共借给李奎柱13万元，当时我俩约定月利2分，每个月给利息，我在2014年7月5日给他拿3万元，他给我出具借据，2014年8月7日给他拿3万元，2015年5月27日给他拿去3万元，2017年2月27日给他拿去4万元，这些都是给他拿的现金，他给我出具的借据，每次给他拿过去钱之后他就开始给利息，一直给到2017年3月份，把利息停了，利息停之后我开始找他要本金，他一直推脱，到现在也没给我本金。李奎柱给我利息第一笔3万元的是30个月，每个月600元，一共是18000元。第二笔3万元是29个月，每个月600元，一共是17400元。第三笔3万元是21个月，每月600元，一共是12600元，最后一笔是4万元是一个月，利息是800元，所有利息加起来48800元。我损失81200元。向我出示卷宗履行债务证明书，10月11日4335元，里面有1425元的诉讼费，另外11757元是对的。 （五）被告人李奎柱于2017年1月26日以月利率2分向张成吸收存款8万元。至2019年2月1日李奎柱共返还张成8万元，并取得谅解。 证明上述事实的证据有： 1.借据一枚。证实：被告人李奎柱于2017年1月26日向张成吸收存款8万元。 2.收据。证实：2019年2月1日，张成收到李奎柱8万元。 3.证人张云闯证言。证实：李奎柱是我三大伯。我和张成是好朋友，我俩在一起时他听说我家亲属李奎柱是开小额贷款公司的，而且他知道我家放到李奎柱那不少钱吃利息，挺准成的。他就和我说他那有八万元钱也想借给李奎柱挣点利息。因我知道李奎柱和我母亲说过亲属朋友如果有钱就往他那放，利息高于银行还把握。我当时就和张成说那得等机会，人家用钱的时候才能借。然后我还问张成是想长期借还是借几个月，如果想长期借得以我家的名义借给李奎柱，因为我们是亲属，一般的外人借钱人家用几个月就把本金还上，张成当时说想长期借。2017年1月26日李奎柱给我打电话说要用钱，问我手里有多少，我说手里有八万，他说那你都给我拿过来。我就给张成打电话让他把钱给我汇过来，之后我在吉林银行取出八万元钱送到李奎柱的公司，当时约定好月利2分，当时李奎柱给我当月的利息1600元钱，而且给我开了借据。我当时不是以我母亲张丽娟的名义就是以我姨的名义借给李奎柱的。过后我就把借据和利息给张成。2017年2月份管李奎柱要利息，他开始推脱，结果张成这笔钱就给了一个月的利息，到现在本金没还回来。 4.证人张成证言。证实：2017年1月份，我朋友张云闯对我说：“我亲戚李奎柱开个贷款公司存款给高额利息，月利2分。”我一听挺好的，我于2017年1月26日将8万元转给张云闯银行卡里，让他给我存到李奎柱那里，具体用哪家银行卡转给张云闯的我忘记了，过几天张云闯来我家找我吃饭，到双阳区松柏小区7号楼楼下，见我面将李奎柱给我打的欠条给我，有李奎柱个人签名，并给我当月利息1600元，之后我俩出去吃饭。之后我找我朋友张云闯要下月利息钱，他说他家利息也没有给，他也一直在要，就说让等，到现在都没给，人也联系不上，我就来报案。一共存入李奎柱手里共计8万元。就给我一个月利息1600元。我损失78400元。我在长春去不上法院，同意电话询问我。李奎柱拿到法院的收条，2019年2月1日收到李奎柱8万元，这张收条是真实的。 （六）被告人李奎柱以月利率2分向张丽娟吸收存款35万元，于2012年9月26日吸收存款6万元，于2012年9月27日吸收存款2万元，于2014年7月16日吸收存款3万元，于2015年4月7日吸收存款2万元，于2015年4月19日吸收存款1万元，于2015年9月26日吸收存款5万元，于2016年1月16日吸收存款8万元，于2016年12月16日吸收存款8万元。后李奎柱给付张丽娟35万元（用欠条抵账），并取得谅解。 证明上述事实的证据有： 1.借据八枚。证实：被告人李奎柱于2012年9月26日向张丽娟吸收存款6万元，于2012年9月27日向张丽娟吸收存款2万元，于2014年7月16日向张丽娟吸收存款3万元，于2015年4月7日向张丽娟吸收存款2万元，于2015年4月19日向张丽娟吸收存款1万元，于2015年9月26日向张丽娟吸收存款5万元，于2016年1月16日向张丽娟吸收存款8万元，于2016年12月16日向张丽娟吸收存款8万元。 2.谅解书二枚、收条二枚。证实：被告人李奎柱于2018年10月27日给付张丽娟10万元，于2018年11月14日给付张丽娟25万元（以上35万元均用欠条抵顶）。张立娟对被告人李奎柱、李旭表示谅解。 3.证人张云闯证言。证实：我家借给李奎柱钱的利息也在2017年2月份不给。我家借给李奎柱35万元，是我母亲张丽娟借的，我负责收利息，都是李奎柱的儿子李浩维或李旭把利息打到我银行卡里。我听大伙说李奎柱借给石溪一个灰场老板王**好几百万，石场黄了，钱给不上。李奎柱公司在双阳区岭上杨彪口腔诊所南侧。 4.证人张丽娟证言。证实：李奎柱和我丈夫张引是亲表兄弟。2012年9月份，我听说我家亲戚李奎柱在双阳区吉林银行北侧开个贷款咨询公司，吸纳资金给利息，我听说后，就到公司找李奎柱，他对我说：“你将钱存到我家，我给你比银行利息都高，每月2分利，并且利息是上打柱，存钱先给利息，一月一结算。”我听挺好的就回去准备钱，2012年9月26日我存到李奎柱单位6万元，李奎柱收的我钱并给我打欠条，李奎柱自己签名字按手印，当时给我1200元利息。我看挺好的，利息高还先给利息，我又于2012年9月27日到他公司存入2万元现金，李奎柱收我钱，给我出欠条并签名按手印，当时给我利息400元。之后按月以月利2分给我利息，有时我去取，是李奎柱和他媳妇李旭给我现金，也有时我忙没时间去，李奎柱儿子李浩为将利息钱打到我儿子张云闯工商银行账号62122642000********。2014年7月16日我又到李奎柱公司存入3万元，李奎柱收我钱并给我打欠条，李奎柱自己签名字按手印，给我600元利息。2015年4月7日、2015年4月19日、2015年9月26日我分别到李奎柱公司存入2万元、1万元、5万元，李奎柱收我钱并给我打欠条，李奎柱自己签名字并按手印，当时分别给我400元、200元、1000元利息。2016年1月16日、2016年12月16日我分别到李奎柱公司存入8万元、8万元，李奎柱收我钱并给我打欠条，李奎柱自己签名字并按手印，当时分别给我1600元、1600元利息。之后每月李奎柱都给我按月结算利息，到2017年1月份不给我结算利息，我就多次去公司找李奎柱和他媳妇李旭，他俩说：“过几天给，不带欠你们钱的。”我一直要到2018年2月份正月初四，李奎柱说：“过几天给。”之后就再也联系不上他和他媳妇李旭了，我就来报案了。一共存入李奎柱手里共计35万元。一直给我到2017年1月份，每月按2分利息结算，我一共得到利息152800元。我损失197200元。 （七）被告人李奎柱、李旭于2017年5月17日以月利率1.5分向何明生吸收存款6万元。至2019年2月28日二被告人共返还何明生10396元。 证明上述事实的证据有： 1.借据一枚。证实：被告人李奎柱、李旭于2017年5月17日向何明生吸收存款6万元。 2.履行债务证明书。证实：本院执行部门于2018年10月11日给付何明生执行款1250元、1371元；于2019年2月26日给付何明生执行款1640元；于2019年2月28日给付执行款5335元。 3.情况说明。证实：何明生在报案前曾向法院起诉李奎柱，现已到执行阶段。 4.证人何明生证言。证实：2017年5月份，我在双阳区一副食北面卖农资时，我到我店南面春天种业溜达听大伙说：“李奎柱那里存款给高利。”我到双阳区吉林银行北侧李奎柱开的贷款咨询公司，当时是门市房，牌匾是贷款咨询，我进屋屋里没人，我在牌匾上找手机号打的电话，是李奎柱接的，我报的名字，李奎柱认识我，我说：“我有6万元钱放你那，吃点利息。”李奎柱说：“可以，月利1.5分。”我说：“可以。”李奎柱让我到岭下大厦建设银行营业部门前等他媳妇李旭，我先到，不一会李旭来了问我钱取出来了吗，我说取出来了，李旭说：“你给我。”我给她6万元现金，李旭接过钱给我出具6万元欠条，并先签完了，签了李奎柱的名字，我说：“这不是李奎柱自己签的名字，你还得签自己名字。”李旭没有说啥就在欠条上签上自己名字，签完欠条给我900元利息钱，之后她坐她儿子李浩为黑色越野车走了，之后到月我给李奎柱打电话要利息钱，他说：“现在资金紧过几天再给你。”我一直要到今年2月份，李奎柱就不接电话，人也找不着，我就来报案。我认识李奎柱一家，没啥关系。一共存入李奎柱手里共计6万元。就给我一个月利息900元。我损失59100元。李奎柱公司主要是吸纳大伙存款，往出高额放贷，挣利息差，经营人有李奎柱和他媳妇李旭。向我出示卷宗履行债务证明书，其余都对，10月11日的1250元不对，应该是1150元。 （八）被告人李奎柱以月利率2分向孔德敏吸收存款15万元，于2016年5月25日吸收存款10万元，于2016年11月17日吸收存款5万元。后李奎柱共给付孔德敏101000元。 证明上述事实的证据有： 1.借据二枚。证实：被告人李奎柱于2016年5月25日向孔德敏吸收存款10万元，于2016年11月17日向孔德敏吸收存款5万元。 2.证人孔德敏证言。证实：2015年12月份，我在我家门前遇见李奎柱媳妇李旭，她对我说：“我家开个贷款公司，你有钱放到我这里，我给你月利2分，上打柱一月一给。”我说：“过几天的。”2016年3月份，我从我家出来，正好遇见我家邻居贷款咨询公司老板李奎柱，他对我说：“我开个贷款公司，你有钱放我这，我给你2分利，上打柱一月一给。”我听挺好的，说：“我过几天拿俩钱放你那里。”2016年5月25日，我在吉林银行取出10万元现金送到我家南边邻居李奎柱开的贷款公司，当时李奎柱自己在公司里，我将钱交给他，他给我出具10万元借据，签上自己名字，并按上手印，当时给我2000元利息，他给我利息时说：“你亲戚朋友有钱拿来放到我这里，我给你月利2分。”我说：“行。”每月我去李奎柱公司取利息，我每次取利息李奎柱和他媳妇都说：“亲戚、朋友有钱放到我这里，我给2分利息。”我每次都答应，我看每月利息给挺高的，2016年11月17日我又在吉林银行取出5万元送到李奎柱公司，当时就李奎柱在公司，李奎柱接过钱给我出具借据，并签上自己名字，按上手印，同时给我1000元利息。之后我每月都去李奎柱公司取利息，每次去都看见李奎柱和她媳妇在公司，李奎柱负责给我利息。一直给到2017年1月份，李奎柱就不给了，我一直找他要本金和利息，2017年12月份我找不着他，我一直找到现在都没有找到他，我就来报案。一共存入李奎柱手里共计15万元。给我2017年1月利息，共计给21000元。2017年7月份我在李奎柱手里要回80000元，我损失49000元。我家与李奎柱家是邻居，做买卖认识，李奎柱和他媳妇李旭一见到我就让我到他那里存钱，给2分利息。 （九）被告人李奎柱于2015年2月2日以月利率1.5分向管红伟吸收存款7万元。至2019年2月20日李奎柱共给付管红伟7万元（用欠条抵账40600元），并取得谅解。 证明上述事实的证据有： 1.借据一枚。证实：被告人李奎柱于2015年2月2日向管红伟吸收存款7万元。 2.收据一枚。证实：2019年2月20日，管红伟收到李奎柱40600元。 3.证人管红伟证言。证实：2013年，我打工认识张丽娟，我俩关系一直挺好，我听张丽娟说她家的一个亲属李奎柱干小额贷款，而且张丽娟也借给李奎柱不少钱，信誉挺好的，张丽娟和我说过要是有钱就借给李奎柱吃点利息。之后我通过张丽娟认识李奎柱，我们在一起吃了几次饭。在吃饭时我和李奎柱说我手里有几万元钱想放他那，李奎柱说有机会就给我打电话。2015年2月2日，李奎柱给我打电话说用70000元钱，之后我就取70000元钱送去李奎柱的公司，约定月利一分五，我把钱给李奎柱，他把当月的利息1050元给我，还给我打借据。之后李奎柱媳妇李旭每个月把利息给我，我有时到他们公司去取，有时李旭把利息打到我农行的账号。2015年四、五月份，李奎柱给我打电话说用60000元钱，我把我母亲的60000元钱给李奎柱送去，也是约定月利一分五，这笔钱在2017年春节前让我要回来了。2017年7月，李奎柱开始不给利息。我到李奎柱的公司去找，但找了几次他的公司一直关门，也没人。后来和他通过几次电话，他说管别人要钱，说两句话就撂了。一直到现在，我借李奎柱的钱没给我。我一共借给李奎柱130000元，后借的60000本金给我了，利息给我15300元左右。先借的70000元本金没给我，利息给我29400元。同意电话询问我，李奎柱拿到法院的收条是真实的，2019年2月20日收到李奎柱40600元，但他给我的不是现金，是用欠条顶账。 （十）被告人李奎柱于2015年2月5日以月利率2分向王宝生吸收存款10万元。李奎柱共给付王宝生63255元。 证明上述事实的证据有： 1.借据一枚。证实：被告人李奎柱于2015年2月5日向王宝生吸收存款10万元。 2.履行债务证明书。证实：本院执行部门于2019年2月28日给付王宝生执行款10405元。 3.证人王宝生证言。证实：我和刘淑梅是一个屯的，我们之间关系不错，刘淑梅信佛，有个佛友叫李旭，李旭的丈夫叫李奎柱。2014年，通过刘淑梅我认识了李奎柱、李旭夫妇俩。我们在一起吃过几次饭，李奎柱自称开一家贷款公司，我们大伙都管他叫“行长”。通过几次接触，我感觉李奎柱这个人挺有信誉的，而且在我们吃饭的过程中，他和我们说：“如果有钱放他那，利息比银行高，而且还把握。”我们当时也表示有钱就放他那。之后李奎柱给我打过一次电话说要用钱，我当时说手里没有。2015年2月5日，李奎柱又给我打电话说要用钱，我当时心动了，说手里有10万，他说全用。之后我从我农业银行卡里取10万元现金，找刘淑梅和我一起把10万元钱送到李奎柱的贷款公司，当时讲好月利2分，李奎柱当场给我当月的利息2000元，而且还给我开了借据。过后每次利息到月都是李奎柱给我打电话让我去他的公司取，一直到2017年5月，李奎柱不给利息，现在人也联系不上。我一共借给他10万元，利息给了54000元，损失46000元。向我出示卷宗履行债务证明书，证明书上总数10405元，我实际得到9255元。 4.证人王淑梅证言。证实：我平时叫刘淑梅，户口上是王淑梅。我在2012年左右通过佛友认识了李旭，后来认识了李奎柱，知道他是开小额贷款公司的，在一起吃饭的过程中李奎柱说他家亲属、朋友都把钱放到他公司吃利息，然后他再把钱高息借给别人，接触一段时间后我感觉李奎柱、李旭信誉挺好的，而且李奎柱一起吃饭时和我们这些佛友说有钱放他公司吃利息，这样我就动心了，我和李奎柱说我手里有钱，想放他那吃利息，李奎柱说等有人找他贷款给我打电话，就这样在2014年、2016年，李奎柱给我打电话借钱，我分别借给李奎柱10万元，后来我家用钱，这两笔钱和利息都让我要回来。王宝生和我是一个屯，通过我认识的李奎柱和李旭，据我所知王宝生借给李奎柱10万元现在还没要回来。王宝生要借给李奎柱钱时问我，因为我也借给李奎柱钱，我说李奎柱两口子信誉挺好。王宝生在一起吃饭的过程中听说李奎柱那用钱给的利息高才借钱给李奎柱的。 （十一）被告人李奎柱以月利率2分向孟凡英吸收存款98万元，于2013年11月4日吸收存款10万元，于2013年12月27日吸收存款13万元，于2014年1月3日吸收存款15万元，于2014年2月24日吸收存款5万元，于2014年3月24日吸收存款5万元，于2014年6月8日吸收存款5万元，于2015年3月20日吸收存款20万元，于2015年6月18日吸收存款25万元。后李奎柱共给付孟凡英602400元。 证明上述事实的证据有： 1.借款协议八枚，证实：被告人李奎柱于2013年11月4日向孟凡英吸收存款10万元，于2013年12月27日向孟凡英吸收存款13万元，于2014年1月3日向孟凡英吸收存款15万元，于2014年2月24日向孟凡英吸收存款5万元，于2014年3月24日向孟凡英吸收存款5万元，于2014年6月8日向孟凡英吸收存款5万元，于2015年3月20日向孟凡英吸收存款20万元，于2015年6月18日向孟凡英吸收存款25万元。 2.案件移送函、民事起诉书、（2018）吉0112民初985号民事卷宗附卷材料。证实：2018年5月3日，孟凡英向本院提起民事诉讼，要求被告人李奎柱偿还借款本金98万元及利息（利息按月利2分、自2017年4月1日起算至实际给付之日止）。双阳区人民法院将孟凡英诉李奎柱民间借贷纠纷案于2018年5月29日移交长春市公安局双阳区分局侦查。 3.证人孟凡英证言。证实：2013年，我公公曲生才闲溜达路过李奎柱的贷款咨询公司时看到李奎柱，我公公和李奎柱闲唠嗑时得知他干小额贷款，李奎柱说到如果有闲钱可以放他那吃点利息，我公公说家里有点钱想放他那，李奎柱答应了，然后我公公给我打电话说了这事，然后我公公把电话给李奎柱，我和李奎柱唠了几句，李奎柱说如果别人管他借钱时就给我打电话。2013年夏天的一天，李奎柱给我打电话说用钱，他问我有多少，我说30万，他说行并且让我拿现金去他公司。之后我在银行取了30万元的现金送到李奎柱的公司，当时李奎柱给我打了个借条，约定月利2分。之后李奎柱或者把利息打到我的银行卡里，或者我到李奎柱的公司去取现金。2013年11月4日，李奎柱把本金还给我20万，当时我把他之前给我的30万的借据还给他，我重新打了一张10万元的借款协议，让李奎柱给我签的字。之后李奎柱每次用钱的时候就会给我打电话，我把现金给他送到他的公司。2013年12月27日，李奎柱管我借13万元。2014年1月3日，李奎柱管我借15万元。2014年2月24日，李奎柱管我借了5万元。2014年3月24日，李奎柱管我借5万元。2014年6月8日，李奎柱管我借5万元。2015年3月20日，李奎柱管我借20万元。2015年6月18日，李奎柱管我借了25万元。李奎柱一共从我这借本金98万元。2017年4月份开始，李奎柱就不给我利息。之后我多次找李奎柱要钱，他说他把钱借出去，别人不给他钱，他也没办法。2018年5月3日我到双阳区法院把李奎柱给起诉。现在听说公安机关在调查李奎柱借钱的事，我就来公安机关报案。我一共借给李奎柱98万元，利息给了我40万左右。 （十二）被告人李奎柱于2015年1月23日以月利率2分向王宪中吸收存款15万元，至2019年2月10日李奎柱返还王宪中15万元（其中用欠条抵账7.5万元），并取得谅解；于2015年9月1日以月利率2分向马荣芬吸收存款9万元，至2019年2月10日李奎柱返还马荣芬9万（其中用欠条抵账6.84万元）。 证明上述事实的证据有： 1.借据二枚。证实：被告人李奎柱于2015年1月23日向王宪中吸收存款15万元；于2015年9月1日向马荣芬吸收存款9万元。 2.收条二枚。证实：2019年2月10日，王宪中收到李奎柱75000元，马荣芬收到李奎柱68400元（王宪中代收）。 3.证人王童证言。证实：我父亲王宪中有一次和李奎柱在一起吃饭李奎柱说他能往外放贷款给利息。2015年1月23日，李奎柱问我父亲王宪中有没有钱，给2分利每月，当天我父亲给李奎柱15万元，李奎柱出借条，以后每月给利息3000元，给到大约2017年3月份就不给了，利息到现在也没给，本金一直也没给，李奎柱也联系不上。2015年9月1日，李奎柱通过我舅爷马德全从我奶马荣芬那借款9万元，讲的是利息每月2分，当时李奎柱给我奶马荣芬出了个9万元的借条。每月给利息1800元钱，给一年就不给了，本金一直也没给，后来李奎柱就联系不上了。 4.证人王宪中证言。证实：2015年1月，我借给李奎柱15万元，通过我舅认识李奎柱，当时他给我出的借条，二分利，到2017年1月一共给我75000元利息，之后就联系不上李奎柱了，我委托我儿子报的案。李奎柱拿到法院的两张收条是真实的，我收到李奎柱75000元和68400元，但他不是给我现金，是用欠条顶账。 5.证人马荣芬证言。证实：2015年9月，通过我弟弟认识李奎柱，我借给他9万元，约定二分利，每月1800元利息，支付我一年利息21600元，之后联系不上李奎柱，我委托我孙子王童报案。 （十三）被告人李奎柱以月利率2分向高文霞吸收存款65万元，于2013年9月6日吸收存款20万元，于2014年2月10日吸收存款20万元，于2014年4月12日吸收存款20万元，于2016年6月15日吸收存款5万元。后李奎柱共向高文霞还款65万元，并取得谅解。 证明上述事实的证据有： 1.借据四枚。证实：被告人李奎柱于2013年9月6日向高文霞吸收存款20万元，于2014年2月10日向高文霞吸收存款20万元，于2014年4月12日向高文霞吸收存款20万元，于2016年6月15日向高文霞吸收存款5万元。 2.收条。证实：被告人李奎柱于2017年7月14日向高文霞还款8万元，于2018年9月10日还款47万元，于2018年10月11日还款10万元。 3.谅解书。证实：2018年10月11日，高文霞对被告人李奎柱的行为予以谅解。 4.案件移送函、（2018）吉0112民初787号民事卷宗材料。证实：2018年4月9日，高文霞向本院提起民事诉讼，要求被告人李奎柱偿还借款本金57万元及利息。双阳区人民法院将高文霞诉李奎柱民间借贷纠纷案于2018年5月29日移交长春市公安局双阳区分局侦查。 5.证人高文霞证言。证实：我儿子李鑫达和李奎柱的儿子李浩维从小就是同学，他俩一直比较要好。所以我很久以前就认识李奎柱和他媳妇李旭，但是没有太多交往。我知道李奎柱是开小额贷款公司往出放贷款的。2013年，我儿子和我说李浩维的父亲李奎柱要借5万元钱，不白用给利息，我问他借钱干啥，我儿子说别人管李奎柱借钱，他钱不够。当时我就拿5万元钱送李奎柱的公司，李奎柱给我出具欠条，约定2分利，过后李奎柱到月就给利息，我看李奎柱两口子信誉挺好，我们两家就一直交往不错。之后李奎柱每次用钱就给我打电话，有时我手里没钱就在我亲戚朋友那拿钱借给李奎柱，一直到2017年2月份左右，李奎柱就不给利息了。当时李奎柱还欠我本金65万元，我管李奎柱要钱，他当时给我8万，还欠我本金57万元，这里有我姐20万元，我侄女22万元，都是以我的名义借的。我管李奎柱要钱，他就一拖再拖。之后我在2018年4月份，到双阳区法院把李奎柱给起诉了，后来法院把我的案子转到公安局。原审卷宗20页谅解书及24-28页收据都是真实的，这65万元，李奎柱通过给我现金8万元，10万元是用沙票子（欠条）顶账，47万也确实还我，但是他还欠我钱，和我之间还有账，具体数额得看票子。 （十四）被告人李奎柱以月利率2分向周艳玲吸收存款5万元，于2015年4月7日吸收存款3万元，于2017年2月24日吸收存款2万元。后李奎柱共给付周艳玲24200元。 证明上述事实的证据有： 1.借据二枚。证实：被告人李奎柱于2015年4月7日向周艳玲吸收存款3万元，于2017年2月24日向周艳玲吸收存款2万元。 2.证人周艳玲证言。证实：2015年4月份，我在双阳区中医院道南刘贺理疗店做理疗时，曲生财对我说：“李奎柱开个小额贷款公司，存款给高利，月利2分。”我一听挺好，让曲生财联系李奎柱，我也放点。曲生财打电话给李奎柱问他还借钱不，李奎柱说用。曲生财让我去李奎柱公司找他。2015年4月7日13时许，我自己来到双阳区吉林银行北侧李奎柱开的贷款咨询公司门市，牌匾是贷款咨询，李奎柱在办公室。我说：“曲生财是不是和你说借钱给利息的事？”李奎柱说他给我打电话了，问我有多少，我说有3万元，就交给李奎柱3万元，李奎柱给我打的借据，并签上李奎柱的名字，摁手印，口头约定月利2分。出完借据李奎柱给我当月利息600元，之后一直给利息。2017年2月份，我问李奎柱还用钱不，他说用钱给我打电话。2017年2月24日，李奎柱给我打电话说用钱，我说手里有2万元，他让我送到他公司，我送到公司，他给我出具2万元的欠据，并签名摁手印，当时给我400元利息，之后一直给我利息。到2018年1月份停止支付利息，打电话也不愿意接，后来人也找不着，我就来报案。我一共存入李奎柱手里5万元，3万元给33个月利息19800元，2万元给利息11个月4400元，总计利息24200元，我损失25800元。李奎柱公司主要是吸纳大伙存款，往出高额放贷，挣利息差。 （十五）被告人李奎柱以月利率2分向鲁凤艳吸收存款37.5万元。李奎柱共给付鲁凤艳利息124100元。 证明上述事实的证据有： 1.借据一枚。证实：被告人李奎柱于2017年4月24日向鲁凤艳吸收存款37.5万元。 2.证人鲁凤艳证言。证实：2014年7月，我、我丈夫高志文和李奎柱在双阳区财苑宾馆西边一个小饭店吃饭时，李奎柱对我俩说：“我做生意资金周转不开需要钱，你俩有钱借给我点，也不白花给你月利2分。”我和我丈夫同意借给他8万元，并给他8万元现金。2014年7月12日，他给我出具借条8万元，月利2分。之后李奎柱又给我打电话：“有钱没有需要点。”我看他挺讲信用，每月都给利息，我于2015年3月24日又借给他10万元现金，给我出具借据，月利2分。2015年11月27日，李奎柱又给我打电话：“需要俩钱。”我又借给他19.5万元现金，也给我出具借据，月利2分。总计37.5万元，之后按月给我利息，一直给到2016年10月，之后他说让人骗了给不了利息和本金，有账记着，不会差事，等有钱连本带利都给我。后来我一直找他要，他于2017年4月24日给我出了总借条，金额37.5万元，月利2分，并将原先出具三人个欠条收回去，一直到现在都没给我钱，我到双阳区法院起诉，法院将该案移送公安机关。我丈夫高志文和李奎柱是初中、高中同学，关系挺好。李奎柱都是以做生意为由需要钱借的。借李奎柱钱是因为我俩家关系不错，另外他还给利息。李奎柱没说他经营小额贷的事，我也不知道他经营小额贷款的事。李奎柱本金37.5万元没有给我，一共给我利息124100元。 本案的综合证据有： 1.公民户籍信息证明。证实：被告人李奎柱、李旭的自然情况和无前科劣迹的情况。 2.到案经过。证实：2018年5月10日，被告人李奎柱到公安机关投案。2018年8月16日9时许，被告人李旭到双阳区经侦大队投案。 3.借据、转账付据。证实：王春刚于2015年8月30日向被告人李奎柱借款190万元。张奎松于2011年1月14日向李奎柱借款3万元，于2013年4月7日向李奎柱借款11万元，于2011年8月4日向李奎柱借款87万元，于2011年8月10日向李奎柱借款22600元，于2011年4月11日向李奎柱借款84000元，于2011年6月30日向李奎柱借款73500元，于2011年6月4日向李奎柱借款2万元，于2011年3月10日向李奎柱借款3万元。张奎松于2012年7月31日同意从滕庆玉工程往来账户存款中转给李奎柱30万元。 4.企业信息、个人独资企业章程。证实：长春市鑫达投资理财咨询服务中心的负责人是李旭，为个人独资企业，经营范围为贷款咨询，核准日期为2011年2月14日，公司地，公司地址为长春市双阳区嵩山路**iv> 5.协助查询财产通知书。证实：公安机关查询被告人李奎柱、李旭及李浩维账户2017年1月至今的明细情况。李奎柱中国农业银行账户余额为96.49元，李旭账户余额为0元。李奎柱中国建设银行账户余额为410.84元，李旭无明细，李浩维无账号。李奎柱、李旭无中国工商银行账户，李浩维中国工商银行账户余额为1059.43元。李奎柱吉林银行账户余额为24.44元，李旭账户余额为28.75元，李浩维账户尾号3938的卡内余额为0元，账户尾号0024的卡内余额为8.02元，账户尾号0016的卡内余额为32.81元。李奎柱、李旭吉林双阳农村商业银行账户已销户，李浩维账户尾号3061余额为37.28元，账户尾号1319的余额为0元，账户尾号3426的余额为0元。 6.证人王春刚证言。证实：我于2015年左右，从李奎柱手里借150万左右，当时月利3分，后来我手里没钱一直到现在也没还上他。2015年前，我也曾在李奎柱手里借过钱倒短，但是都已还上。平时大伙都叫我王**。 7.证人徐铁成证言。证实：我是做房地产开发、绿化、各种工程生意的。2012年，我朋友焦玉春用10万元钱，当时李奎柱开贷款公司，焦玉春找李奎柱贷款，李奎柱让焦玉春找担保人，我和王春刚给担保的，约定月利5分，后来我把这10万元给李奎柱，当时没把欠条要回来，后来李奎柱拿着欠条又把我和焦玉春起诉。现在我还在和李奎柱打这10万元的官司。在这期间焦玉春还朝李奎柱借4万元钱，利息5分，也是我担保。我和李奎柱认识很多年，他开贷款公司后我在他那多次借过钱倒短用，多的时候百八十万的，少的时候十万、八万，但这些钱我已经都还上了。 8.证人杨柏树证言。证实：我是做生意的，和李奎柱是认识很多年的朋友。2009年6月15日，我做生意着急用钱就向李奎柱借款10万元，约定月利5分，这笔钱用了十五个月，每个月给5000元利息，到2010年的八月节，我养车赔了很多钱，李奎柱就找我让我给他2万元钱，先让他本金回去，利息以后我好的时候再给他，我就给李奎柱2万元，等到2016年时我生意好转，李奎柱找我要钱，我当时答应给他8万元，他不同意，就到双阳法院把我起诉了。 9.证人张奎松证言。证实：我是做垃圾处理的。2009年，双阳区招商引资项目，我在双阳区注册长春市双阳区宝源垃圾处理厂，厂子位置在平湖街道双湾村。2009年我的厂子开始建设，是双阳区政府的特许项目，后来由于土地规划没办下来，项目停了，但是当时的项目已经建到一半。当时的建筑商是滕庆玉，后来滕庆玉管我要工程款，他说他干活钱是从李奎柱手里借的。后来李奎柱找到我和我说打算把借给滕庆玉的钱转到我名下，因为我欠滕庆玉工程款。我就同意了。滕庆玉欠李奎柱150多万，全部转到我名下，当时我和李奎柱说，要是转到我名下可没有利息，李奎柱说行，他说我干的是正事就算钱放到我这投资。后来李奎柱又陆续给我拿30万元，这30万元他也没管我要利息，他说将来如果垃圾厂开工，打算把他家孩子安排到我们厂工作。前后一共我欠李奎柱180多万。现在我的厂还在搁置，也没钱还。 10.被告人李奎柱的供述和辩解。证实：2011年初，我在外地，我让我媳妇李旭去工商局注册成立长春市鑫达投资理财咨询服务公司，法人是李旭，业务范围是贷款咨询，如果有人需要用钱办理贷款，我们公司就帮着办理贷款业务，我自己能有100多万，后来业务量大了，我自己的资金不够，就从其他人那借了200多万。2012年开始，我陆续向张丽娟、何明生、沈瑞东、何凌云、孙红光、王宝生、张成等人借钱，这些人当中有的是我的直接亲属，比如说张丽娟是我亲舅的儿媳妇，他们听说我干小额贷款公司，知道我用钱，就主动找我，想把钱放到我这吃利息。还有一部分人是我妹妹张新化肥店的员工，比如说何明生，我经常去我妹妹的化肥店，他们听说我用钱给的利息高，就主动找我想把钱放我这。还有一部分人是通过我媳妇的佛友认识的朋友，他们知道我干小额贷款公司后知道我信誉好，主动找我说想把钱放我这，这些都是我的亲戚朋友，他们和我说完后，别人再找我贷款用钱的时候，我手里钱不够就给他们打电话，管他们借钱，一般是月利1.5分或2分，都是以我个人名义签的字、出的借据。给利息基本都是他们到我公司取现金，偶尔我忙不过来，我把对方卡号发给我儿子让他把钱打给人家，我没告诉他什么钱，他也不问。我把钱借给垃圾处理厂张奎松150万元左右，这些钱由滕庆玉处转120万元左右，张奎松单独从我这借30万元左右，没有利息，当时说算我投资将来分红。另外我还多次借给石溪的王**钱，2015年8月30日，王**把欠我的所有借款统一写到一张借据上，共计190万，月利3分，王**还不上我，所以我从其他人那借的钱也还不上。吸收存款和放贷都是以我个人名义进行，我吸收存款后往出贷款没有经过政府有关部门审批。我的公司是我自己一个人办理各项业务，从2017年五、六月份开始停止运作。我的公司没有银行账号，没有独立账目，公司收支基本就是家庭收支。公司吸收资金没宣传过，都是亲戚朋友听说我用钱才找我借给我钱。朋友称呼我李行长是在酒桌上开玩笑和称呼。钱从哪借、又借给谁李旭基本都不知道。我给王媛媛出的两个借据，还有何明生出的借据上有李旭签名，这两笔钱都是我事先谈好的。当时我给王媛媛出借据时我媳妇没签字，过后王媛媛找我说非要我媳妇签个字，我让我媳妇去王媛媛那给她签的字。何明生当时找我要把钱借给我，我当时没在家，就告诉我媳妇去找何明生取钱，所以我媳妇当时给何明生出的借据，签的字。我向孟凡英一共借90多万，具体以借条为准。我从徐立新、高文霞、张爽、李艳东那借过钱，徐立尊重是25万元，但已经和解，高文霞是50多万元，张爽是15万元，李艳东和何凌云是一家。 11.被告人李旭的供述和辩解。证实：2011年我丈夫李奎柱出门，在外面打电话让我注册长春市鑫达投资理财咨询服务公司，我是法人，但是我丈夫一个人经营，具体我丈夫干什么用我不清楚，平时听他唠嗑说是给别人联系贷款，我没向别人介绍过我丈夫是开小额贷款公司的，也没让别人往我丈夫的公司存钱挣利息。我知道我丈夫向王媛媛、何明生借钱，别的不知道。王媛媛借给我丈夫两笔钱，我丈夫给他出具借据，后来她非让我也签字，我就去她家舞蹈班找她，她拿出借据让我补签我的名字，我就签上我的名字。何明生借给我丈夫一笔钱，我丈夫没时间取，让我去取，当时我在家，我让我儿子李浩维开车拉我去岭下仿古楼门前取的，我将我丈夫已经打好的借据交给他，他非让我也签上名字，我就签上我的名字，何明生给我6万元人民币，之后我将钱交给我丈夫，他干什么用我不知道。我的佛友没有借钱给李奎柱。 以上证据经庭审举证、质证，被告人李奎柱对证人何凌云证言有异议，认为是他主动找我送的钱，其他都对。上述证据材料，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。 被告人李奎柱辩护人当庭出示以下证据： 1.公安起诉意见书，检察院起诉书复印件。 2.原审第一次开庭和重审开庭笔录复印件、原审第一次判决书、重审判决书复印件各一份。 3.十四份群众报案材料、市法院两次发回重审刑事裁定书复印件。 以上证据经庭审举证、质证，均复印于本案卷宗，对与原件核对一致部分予以确认。 针对各被告人及辩护人提出的辩解意见，本院评析如下： （一）关于被告人李奎柱辩解鲁凤艳与本案无关、系他人借款的辩解意见。经审查，因与李奎柱作为借款人给鲁凤艳出具借据相矛盾，李奎柱前后供述相矛盾，故不予支持。 （二）关于被告人李奎柱及其辩护人辩解系民间借贷、不具备向社会公开宣传、向社会不特定对象吸收资金的辩解意见。经审查，向社会公开宣传，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形，被告人李奎柱向其亲友借款，其亲友中又以人传人的方式将李奎柱付高额回报借款的信息在社会公众中传播，李奎柱任由张丽娟等人在社会散布其借款的信息，又对通过介绍来或其他方式知情而来的人员的存款予以吸收，符合向社会公开宣传的特征；李奎柱对吸收存款对象不加以限制，吸收存款对象广泛，属于向不特定的社会公众吸收资金，其亲友亦包括在不特定对象之中，与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。被告人李奎柱未经金融管理部门批准，以人传人的方式向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵向不特定人员吸收存款，导致巨额钱款无法归还，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。 （三）关于被告人李奎柱辩护人提出公诉机关指控的亲属、朋友宣传手段与亲属、朋友采取口口宣传手段相矛盾、被告人实施犯罪手段不变的辩解意见。经审查，本案证据证实李奎柱付高额回报借款的信息通过亲友在社会公众中传播，李奎柱亦供述是别人主动找其送钱，亲友宣传与亲友口口相传是李奎柱付高额回报借款的信息的传播方式，并不矛盾，亦不是认定向社会公开宣传的犯罪手段，是否属于向社会公开宣传，是考虑能否将亲友的人传人、口口相传的效果归责于李奎柱，李奎柱对主动找其的资金予以吸收，其对付高额回报借款的信息向社会扩散是明知的，未设法加以阻止而予以放任，在实际效果上与主动向社会公开宣传吸收资金信息的效果没有差异，亦符合向社会公开宣传的相关规定，故对该辩解意见不予支持。 （四）关于被告人李奎柱辩护人提出庭审中对犯罪手段没有单独举证、申请恢复调查程序、排除起诉书认定犯罪手段的辩解意见。经审查，因本案经庭审举证、质证的证据足以证明李奎柱非法吸收公众存款时向社会公开宣传的手段，无需单独举证，故不予支持。 （五）关于被告人李奎柱辩护人提出在庭审的举证是法院原办案证据、证明原审错判李奎柱的辩解意见。经审查，辩护人应紧紧围绕本案争议焦点及庭审调查重点进行举证、辩论发言，遵守律师法的相关规定，恪守律师职业道德和执业纪律，尊重法庭，逻辑清晰，用词文明、得体，不得发表恶意诽谤他人的言论。 （六）关于被告人李旭辩解不参加经营、有些事我不知道的辩解意见。经审查，因李旭申请注册的鑫达咨询服务中心系吸收存款的主要平台，李旭系鑫达咨询服务中心的负责人，又在王媛媛、何明生的借款凭证上签字，故对该辩解意见不予支持。 本院认为，被告人李奎柱、李旭在未经有关部门依法批准，自身不具备吸收公众存款资格的情况下，以支付高额利息为回报，向社会不特定对象吸收资金373.5万元，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。在共同犯罪中，被告人李奎柱参与吸收公众存款373.5万元，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人李旭参与吸收存款46万元，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人李奎柱、李旭于案发后返还部分非法吸收的存款，取得部分参与人的谅解，可对其酌情从轻处罚。被告人李奎柱、李旭虽然在犯罪后主动到公安机关投案，但均未能如实供述李旭参与非法吸收公众存款的事实，依法不构成自首。被告人李奎柱、李旭非法吸收公众存款未退还的部分，继续予以追缴，并返还各参与人。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条的规定，判决如下： 一、被告人李奎柱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2022年12月20日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人李旭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币十万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月3日起至2020年7月2日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人李奎柱、李旭共同退赔参与人经济损失共计1043358元（其中何凌云376**元、王媛媛149576元、孙红光66533元、何明生49604元、孔德敏49000元、王宝生36745元、孟凡英377600元、周艳玲25800元，鲁凤艳250900元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长 崔澜馨人民陪审员赵兴学人民陪审员黄玉书 二〇二〇年八月二十八日 书记员 张         宇         飞