四川省宣汉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1722刑初89号 公诉机关宣汉县人民检察院。 被告人胡静，女，1977年8月14日出生，户籍所在地：四川省宣汉县，汉族，中专文化，无业，住宣汉县。2019年9月24日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被宣汉县公安局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于达州市看守所。 辩护人何正伟，四川永旺律师事务所律师。 宣汉县人民检察院以宣检公诉刑诉〔2020〕17号起诉书指控被告人胡静犯集资诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。宣汉县人民检察院指派检察员谢双念出庭支持公诉，被告人胡静及其辩护人何正伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：被告人胡静因夫妻感情不和，觉得丈夫对不起自己，便经常购物、娱乐消费，而自己的工资收入有限，就想着借钱满足开销。从2010年到2019年1月，被告人胡静谎称自己和丈夫做医疗器材生意、承包工程、为丈夫当官跑关系等，以1分至5分月息，在宣汉县城通过熟人朋友口口相传的方式，向李某1、向某1、邵某1、廖某1、廖某2等27人吸收资金3205000元，除已归还本金195200元、支付利息836000元外，其余2173800元部分被其挥霍，且拒不交代资金去向。2019年7月，被告人胡静逃离宣汉县，同年9月，公安机关在开江县将其抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言和被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人胡静以非法占有为目的，使用诈骗方式非法集资，金额2173800元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人胡静辩称：我借钱都是出了借条，并付了利息的，我认为我的行为不属于集资诈骗，另外，我也不存在高消费问题。其辩护人提出的辩护意见是：一、起诉书认定的借款理由不真实，比如个别人借款时间与寇某当院长的时间相差四五年，借款理由却是为被告人丈夫当院长跑关系，这个理由显然有问题，同时集资人之间有串供的嫌疑。二、对本案认定的犯罪金额有异议，一是其中一部分借贷是合法的借贷关系，且经人民法院民事判决认定了的，如再作为犯罪金额来认定的话，与法律规定相悖；二是从借款期限来讲，应以2016年为节点，2016年年底以前的是民间借贷关系；三是从大部分借款人的陈述，以及借款时间和借条上落的时间看，有充分的理由怀疑后面这些条子是将高利息部分计入了本金的，既然他们是通过银行转款，或者从具体的哪家银行取款给胡静的，那么可以调取银行交易记录或者取款记录来判断，公安机关将有借条在就认为是涉嫌犯罪的金额显然不当；三、集资诈骗和非法吸收公众存款有一个共性都是采用了一定的欺骗手段，因此，不能将欺骗手段作为诈骗指控。胡静没有非法占有的故意，胡静在2016年前的少部分借款都是按月支付利息，从来没有不偿还的想法，2016年之后，胡静由于支付高额利息，经济状况出现了重大问题，可以说她是被高利贷“压死”了的，但并不是说胡静就不偿还，只是没有能力偿还，所以，不能因为客观上没有能力偿还就认定为集资诈骗。综上，从客观情况和主观因素等犯罪构成要件来讲，本案定性为非法吸收公众存款更为妥当。如果认定为集资诈骗起刑就是十年以上，对被告人来讲不公平的。四、胡静虽然对罪名有异议，但是对所做的事情还是比较承认的，认罪态度是好的，同时胡静是初犯，请求合议庭在量刑时作为量刑情节酌情考虑同时采纳辩护人的辩护意见。 经审理查明，被告人胡静因与丈夫寇某感情不和（现已离婚），觉得寇某对不起自己，便经常超出经济承受能力购物和进行娱乐消费。为满足开销，胡静从2010年起至2019年1月，虚构自己和丈夫做医疗器材生意、承包工程和为丈夫当官跑关系等需要资金的事实，以1分至5分不等的月息作诱饵，在宣汉县城通过熟人、朋友和同事口口相传的方式，先后向鲁某、李某1、向某1、邵某1、廖某1、廖某2、符某、张某、陈某1、陈某2、向某2、刘某1、严某、苟某、李某2、孙某、李某3、向某3、吴某、向某4、刘某2、彭某、龚某、赵某、崔某、廖某3、陈某3等27人吸收资金3205000元，至案发前已归还本息1031200元，至今尚有2173800元无法归还。其具体犯罪事实如下： 1、2010年5月10日、7月10日，2011年2月21日、10月13日和2018年3月26日，被告人胡静以为其丈夫跑官和丈夫做医疗器材生意缺钱为由，先后五次向鲁某借款，共计140000元，月息3分。至案发前，胡静已偿还本金80000元，支付利息80000元。 2、2012年8月，2014年和2018年7月29日，被告人胡静以装修房子和做生意需周转资金为由，先后三次向龚某借款，共计150000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息70000元。 3、2013年3月21日，被告人胡静经邵某2介绍，以自己和丈夫做医疗器材生意缺钱为由，向李某1借款60000元，口头约定月息1分5厘。至案发前，胡静已支付利息20300元。 4、2013年，经杨学梅介绍，被告人胡静以自己装修房子和丈夫做医疗器材生意等缺钱为由，向向某2借款100000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息90000元。 5、2014年至2017年，被告人胡静以自己和丈夫做医疗器材生意等缺钱为由，先后四次向陈某1借款，共计340000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息200000元。 6、2014年至2017年，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和为其丈夫调动工作缺钱为由，先后三次向赵某借款，共计80000元，月息3分。至案发前，胡静已偿还本金20000元，支付利息20000元。 7、2015年1月、3月和5月，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和为其丈夫调动工作缺钱为由，先后四次向崔某借款，共计475000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息30000元。 8、2015年5月20日和2018年3月20日，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和给工人发工资缺钱为由，先后两次向符某借款，共计70000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息20000元。 9、2015年7月，经卢琼介绍，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意等缺钱为由，向刘某1借款50000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息13000元。 10、2015年9月26日和2018年1月5日，被告人胡静以为其丈夫调动工作和其丈夫做医疗器材生意和缺钱为由，先后两次向廖某3借款，共计70000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息40000元。 11、2016年10月28日，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意缺钱为由，向李某3借款100000元，月息2分。至案发前，胡静已偿还本金50000元，支付利息20000元。 12、2017年3月22日和9月25日，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和调动工作跑关系缺钱为由，先后三次向彭某借款，共计110000元，月息2分（其中10000元未约定利息）。至案发前，胡静已支付利息20000元。 13、2017年5月28日，被告人胡静以做医疗器材生意缺钱为由，向陈某3借款50000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息16000元。 14、2017年5月和7月，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和做工程缺钱为由，先后两次向严某借款，共计150000元，月息1分2厘和1分。至案发前，胡静已偿还本金20000元，支付利息20000元。 15、2017年6月18日、7月16日和2019年1月6日，被告人胡静以自己和丈夫做医疗器材生意缺钱为由，先后三次向向某4借款，共计150000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息35000元。 16、2017年6月30日和2018年9月12日，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和自己做工程缺钱为由，先后两次向向某3借款，共计60000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息10000元。 17、2017年8月20日、27日和10月1日，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意和开医院缺钱为由，先后三次向刘某2借款，共计150000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息40000元。 18、2017年9月，被告人胡静以自己和丈夫做医疗器材生意等缺钱为由，向陈某2借款100000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息20000元。 19、2017年11月13日和2018年7月27日，被告人胡静以自己和其丈夫做医疗器材生意缺钱为由，先后两次向李某2借款，共计100000元，月息2分。至案发前，胡静支付利息10000元。 20、2018年1月22日和8月22日，被告人胡静以自己和其丈夫做医疗器材生意缺钱为由，先后两次向孙某借款，共计150000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息17000元。 21、2018年3月15日和7月12日，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意、开医院和做工程缺钱为由，先后两次向廖某1借款，共计90000元，月息3分。至案发前，胡静已支付利息10000元。 22、2018年6月22日，被告人胡静以自己和丈夫做医疗器材生意缺钱为由，向苟某借款50000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息3000元。 23、2018年7月10日和11月1日，被告人胡静以自己和丈夫做生意需周转资金为由，先后两次向吴某借款，共计360000元，月息2分和3分。至案发前，胡静已支付利息800元。 24、2018年8月30日和9月26日，被告人胡静以自己和丈夫做医疗器材生意和为丈夫跑关系缺钱为由，先后两次向邵某2借款，共计80000元，月息2分。至案发前，胡静已偿还本金4600元，支付利息25200元。 25、2018年11月，被告人胡静经邵某2介绍，以其丈夫做医疗器材生意缺钱为由，向向某1借款130000元，口头约定月息1分5厘。至案发前，胡静已支付利息10000元。 26、2018年11月14日，经符某介绍，被告人胡静以自己和丈夫做医疗器材生意缺钱为由，向张某借款40000元，月息2分。至案发前，胡静已支付利息1600元。 27、2019年1月9日，经廖某1介绍，被告人胡静以其丈夫做医疗器材生意、开医院和做工程缺钱为由，向廖某2借款30000元，月息5分。至案发前，胡静已支付利息12000元。 同时查明，2019年9月23日，被告人胡静在达州市开江县被公安机关抓获归案，2019年9月24日被宣汉县公安局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。 上述事实，有经法庭质证、确认的下列证据予以证明： 1、刑事立案申请书、接（报）处警登记表、受案登记表、立案决定书，证明案件来源于廖某12019年8月13日的报案，宣汉县公安局于2019年9月10日对被告人胡静以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查的事实； 2、“到案经过”、拘留证、逮捕证，证实了被告人胡静因涉嫌非法吸收公众存款被抓获和被采取强制措施的情况； 3、户籍证明，证实了被告人胡静身份的基本情况，即胡静生于1977年8月14日，犯罪时已达到完全刑事责任能力的年龄； 4、证人鲁某的证言及借条5张，证实我在县中医院楼下开了一家服装店，胡静经常来店里买衣服还不讲价，我们就成了朋友。2010年5月初，胡静说她老公寇某想当院长，但必须要送礼找我借50000元钱，并说的3分的月息。10号，我便给胡静借了50000元，胡静给我出了借条的，月息3分，每个月都给我支了1500元的利息。同年7月9日，胡静对我说50000元不够，再借20000元，我当时太相信她了，便于第二天又给她借了20000元，也是出了借条的。2011年2月21日和10月13日，胡静又找我借了一个50000元和一个20000元，月息都是3分。从2012年开始，我就找胡静还钱，胡静一直叫我等一下。2013年胡静告诉我她老公已经当上院长了，我说既然当上了就把钱还我，胡静说给她些时间，她还在其他人手里借了钱的，还钱的事情就一直拖起。2018年3月20日左右，胡静到我门市来说寇某在做医疗器材生意急需资金，叫我给她借100000元钱，并说月息还是3分。我当时确实不想给她借了，但胡静说她和寇某都是有正规单位的不会骗我的钱。3月26日，我又给她借了100000元。一个月后，我又找胡静还钱，直到2019年1月初，胡静才给我换了80000元本金，从2月份开始，胡静就不接我电话了，我听医院的人说胡静借了很多人的钱，后来因我的脚崴了就没有再管这个事，但我一直给胡静打电话她都不接，后来就把我的电话拉黑了。我总共给胡静借了240000元，胡静还了我80000元本金和大概80000元的利息； 5、证人李某1证言及借条1张，证实2012年8月左右，邵某2给我打电话说她干亲家胡静两口子在做医疗器材生意差钱周转一下，叫我给胡静借50000元钱，随后，我给胡静借50000元钱，这是我第一次认识胡静。借后，每月的利息都是给了我的，2013年1月，我急需用钱，胡静就把50000元钱还了我的。同年3月21日，胡静打电话说差周转资金，叫我给她借60000元，月息1.5分，只要周转过来就还我。于是，我又给胡静借了60000元钱。胡静出了一张借条，借条上没有写利息，从2014年我就开始找胡静还钱，胡静一直说她老公生意不好，一直拖到2018年11月，胡静打电话说2019年9月还我钱。2019年7月，我去中医院找胡静，医院的人说胡静借了很多人的钱已不在医院上班了。我听后就给胡静打电话和发微信，但胡静一直没有不接，直到现在都没有她的消息。胡静两次借钱，共给了我23000元利息； 6、证人向某1的证言及借条1张，证实我认识胡静是邵某2介绍的。2018年3月，邵某2说她干亲家胡静和寇某做医疗器材生意现在差周转资金，叫我给胡静借70000元，我问邵某2：你们是干亲家，为什么你不给他们借，邵某2说自己确实没有。后我给胡静借了70000元钱，2分的月息，胡静给我出了张借条。2018年6月，我去中医院看牙齿，胡静说她老公要扩大生意差资金，叫我给她借了300000元钱，也是出了借条的。2018年11月初，胡静又打电话叫我借了50000元。从2019年2月起，我就在找胡静还钱，胡静一直以各种理由搪塞我。2019年6月13日，我到胡静尚书苑的住处找到她叫她还钱，胡静说寇某的贷款批下来就还，我就叫胡静把几张条子改成的一张150000元的借条，限的是7月10号之前还。到了7月份，我给胡静打电话，胡静不接，给她发微信也不接，我觉得有问题就去中医院找她，医院的人说胡静借了很多人的钱，现在已经不再医院上班了。胡静一共只给我付了10000元左右的利息，150000元本金直到现在都没有给我； 7、证人邵某1的证言及借条3张，证实我是邵某2的妹妹，通过邵某2认识的胡静。2018年8月27日，我到中医院看牙齿，胡静说她和她老公寇某现在做医疗器材生意差点周转资金，叫我给她借50000元，月息2分，我同意了。同月30日，我便给胡静借了50000元，胡静出了借条的。同年9月22日，我又到中医院看牙齿，胡静说寇某现在是柏树镇卫生院院长，想去跑下关系把他调进城当院长，叫我再借30000元给她，还是2分的月息，期限一个月。9月26日，我又给胡静借了30000元，也是出了借条的。从2018年11月起，我就在找胡静还钱，胡静一直以各种理由推脱。2019年3月，我起诉到宣汉县法院，4月22日，法院判决胡静给我还钱，2019年7月11日，胡静还了我25200元本金。后我给胡静打电话就打不通了。我去中医院找她，医院的人说胡静借了很多人的钱，现在已经不再医院上班了。胡静共给了我4600元利息，还差我本金54800元； 8、证人邵某2的证言，证实我和胡静都是县中医院的护士，认识有20多年了，认的干亲家，她老公寇某是柏树镇卫生院的院长。胡静找我借过钱，已经还了的，她还叫我去找熟人和朋友帮她借过钱。2012年左右，胡静说她和别人一起做医疗器材生意急需资金，找我借，并说的给我利息，我说确实没有。她就叫我找熟人、朋友帮她借。我就找了朋友李某1，李某1给胡静借了50000元，月息2分。2018年3月左右，胡静又叫我帮她借，说医疗器材生意进货差钱，正好接电话时朋友向某1在旁边，后向某1给胡静借了70000元钱，月息2分； 9、证人廖某1的证言及借条2张，证实2018年3月初，胡静到爱玛电动车行找到我说她和她老公寇某在做医疗器材生意，现在差周转资金，叫我给她借30000元，只借三个月，月息3分。3月15日，我就给胡静借了30000元，胡静给我出了借条的，后胡静每个月都给了利息的。2018年7月初，胡静又找到我说她老公开了一家医院，又在汶川承包了一些工程，现在急需周转资金，叫我给她借60000元，3分的月息，我同意了，12号，我给了她60000元，胡静给我出了张借条，借条上没有注明利息。到2018年底开始，胡静就没有给我打利息了，我便叫胡静把钱还了，胡静说款没有下来，这样事情一直拖着。2019年6月8日开始，胡静就不接我电话了，我觉得有点不对劲。在7月初，我就去中医院找她，医院的人说胡静借了很多人的钱，有别人在找胡静还钱，现在没在医院上班了。胡静一共付了我10000元左右的利息，90000元本金直到现在都没有给我； 10、证人廖某2的证言及借条1张，证实经我妹妹廖某1介绍，我给胡静借了30000元，后胡静还了的。2019年1月6日，胡静说寇某的医疗器材生意还差点周转资金，找我给她借30000元，5分的月息，我便借给了她30000元。一个月后，胡静没有支付利息，我就去找她还钱，她一直拖到2019年7月，后就联系不上胡静了，我去中医院找她，医院的人说胡静借了很多人的钱，已经没在医院上班了，胡静两次找我借钱，共支付了12000元利息，第二次借的30000元钱未还给我； 11、证人符某的证言及借条2张，证实2015年5月15日，胡静说她和寇某做医疗器材生意急需资金周转，找我借20000元钱，月息2分，只借半年。我就就给了她20000元，胡静一直在支付利息。2018年3月，胡静说寇某的医疗器材生意亏了，借50000元钱给工人发工资，月息2分，期限一年，于是我又给她借了50000元。到2018年11月底胡静就没有支付利息了，我就催她还钱，胡静一直拖到2019年7月7日，胡静就没有在医院上班了。我联系不上胡静，这70000元本金未还，胡静共给了我20000元左右的利息。另证实，我还介绍我女儿张某给胡静借了40000元钱； 12、证人张某的证言及借款单1张，证实2018年11月，我母亲符某说胡静和她老公寇某在做医疗器材生意差钱找我借40000元，月息2分，只借半年。同月14日，我就将40000元钱转给了胡静。从2019年2月胡静就没有支付利息了，我催她还钱，她一直拖，后就联系不上了。胡静共给了我1600元利息的事实； 13、证人陈某1的证言及借条5张，证实我和胡静是同学，关系非常好。2014年，胡静找我借了30000元钱，月息3分，说的一年后归还，胡静给我出了一张借条。2015年，胡静对我说她和她老公寇某做医疗器材生意，差点周转资金叫我给她借50000元，月息还是3分，也是出了借条的。2016年11月，胡静打电话说她和寇某做的医疗器材生意不是很好，叫我再给她借60000元，月息也是3分，胡静收钱后出了借条的。从2017年年底开始我就在找胡静还钱，胡静每次都说寇某的医疗器材款没有下来，并说下来了马上还。2018年10月左右我又找胡静还钱，胡静当时对我说她现在没有钱，不能给我打利息了，我就叫胡静把本钱还了，胡静说年底就还我。2018年11月，我听别人说胡静在外面借了很多人的钱，我觉得不对劲就去找胡静，胡静说没有钱，我见胡静还不出来钱怕时间长了不受法律保护就叫的她重新给我改一下借条，胡静就改了3张借条，借条上就没有注明利息。后胡静就一直不接电话，我到医院去找，医院的人说胡静借了很多人的钱，已经没有在医院上班，我当时就觉得受骗了，直到现在都联系不上胡静。我一共给胡静借了140000元钱，大约给了我十多万的利息。同时证实，胡静通过我还在我老公高健手里借了100000元钱的，借条上是写的高健的名字，2018年11月，胡静说现在资金困难不能打利息了，我就叫她把本金还了，并让她把打给高健的借条改了一下，改成了现在的借条，这100000元一直未还，只是支付了四五万的利息； 14、证人陈某2的证言及借条1张，证实我女儿和胡静是同学，我们家和胡静非常熟。2017年9月，胡静到我家对我说：她和寇某做医疗器材生意差点周转资金，叫我给她借100000元，月息3分，当时胡静怕我不放心，还拨通电话让我和寇某通话，寇某给我说他在医疗器材生意差钱找我借100000元周转一下。从2018年8月左右，胡静就没有打利息了，也一直拖延没有还钱，2018年11月，胡静就把借条改了时间。2019年胡静不在医院上班了，我也联系不上她了，胡静借这钱，给了我20000元左右的利息； 15、证人向某2的证言及借条1张，证实2013年1月，杨学梅说其妹妹胡静装修房子差钱找我借50000元，3分的月息，一年后还。于是，我给胡静借了50000元，后胡静一直都在支付利息。后胡静说她老公在外包工程和做医疗器材生意差周转资金，我在2016年给她借了20000元，2016年年底借了30000元，都是3分的月息。从2018年开始，我找胡静还钱，并让胡静把之前的3张借条改成了一张100000元的借条。2019年7月，胡静就没有在医院上班，联系不上了。这钱的本金未还，给了我八九万的利息； 16、证人刘某1的证言及借条1张，证实2015年7月，卢琼说胡静的老公寇某做医疗器材生意差周转资金，找我借50000元，2分的月息，只借一年，后我就给胡静借了50000元。从2016年7月开始，我找胡静还钱，她一直拖延，直到2019年6月胡静不在医院上班了，我就联系不上她了，这50000元钱至今未还，只付了13000元的利息； 17、证人严某的证言及借款单2张，证实我和胡静都在医院上班。2017年5月，胡静找我借钱，我没有，她就让我找朋友或熟人借，我便在爷爷处给她借了50000元，借条上是打的我的名字。2017年7月，胡静打电话说寇某在外面承包了工程差点钱找我借100000元，我只有50000元，胡静叫我找朋友或熟人借。于是，我就在同事黄敏处帮她借了50000元，借条都是打的我的名字。2018年3月，我回大竹县上班了，就找胡静还钱，胡静都是以寇某医疗器材款没下来为由推脱。2018年8月，我又找胡静还钱，胡静就给我还了20000元。2019年2月20日，我到宣汉来办事，顺便找了胡静说7月份寇某的医疗器材款下来了就把我的钱还清。我听后就叫胡静给我改一下借条，胡静就给我改了一张50000元和80000元的借条。2019年7月，胡静的电话一直都不接，给她发微信也不回，我觉得有点不对劲，我给以前的同事打电话，同事说胡静在外面借了很多人的钱已经没在医院上班了。我觉得自己上当了。我一共给胡静借的150000元，还了20000元的本金，其余130000元本金未还，胡静共给了我20000元左右的利息。并证实，我介绍了严世华和黄敏给胡静借钱，黄敏那50000元是我还了的； 18、证人苟某的证言及借条1张，证实我和胡静是同事。2018年6月19日，胡静说她和寇某在做医疗器材生意差钱周转，找我借50000元，月息2分，期限一年。2018年底，外面和医院很多人找胡静还钱，2019年7月，胡静就没有在医院上班了。胡静共给了我3000元左右的利息； 19、证人李某2的证言、与胡静的微信聊天记录及借条2张，证实我和胡静是同事。2017年11月10日，胡静说她和寇某在做医疗器材生意差钱周转，找我借了50000元钱，月息2分，随时可以还我。2018年7月24日，胡静又找我借了50000元，月息2分，期限半年。从2018年11月开始，我就在找胡静还钱，2019年1月就有很多人到医院找胡静还钱，当时有人说胡静借的钱是寇某用了的。我借给胡静的100000元钱，胡静付了我10000元左右的利息； 20、证人孙某的证言及借条2张，证实我和胡静是同事。2018年1月16日，胡静说她和寇某做医疗器材生意差钱周转，找我借了100000元钱，月息2分，期限一年。2018年8月20日，胡静又找我借了50000元，月息2分，期限半年。2019年1月，我找胡静还钱，胡静一直拖延，2019年7月胡静就没来医院上班了，也联系不上她，我借出去的150000元钱，胡静付了我17000元左右的利息； 21、证人李某3的证言及借条1张，证实我和胡静是同事。2016年10月25日，胡静说寇某做医疗器材生意急需资金周转，找我借了100000元，月息2分，期限3个月。从2017年开始我就在找胡静还钱，2018年8月，胡静还了我50000元。2019年7月，我听说胡静差钱跑了没在医院上班了，也联系不上她，我借出去的钱，胡静付了我20000元左右的利息； 22、证人向某3的证言及借条2张，证实我和胡静是同事。2017年6月25日，胡静说寇某做医疗器材生意差钱找我借了30000元，月息3分，期限2个月。2018年9月，胡静说她在外面承包了修公路的工程急需资金，又找我借了30000元，月息3分，期限1个月。借钱后我一直在找胡静还钱，胡静找理由搪塞。直到2018底，很多人到医院找胡静还钱。2019年6月，胡静就没在医院上班了，胡静共付了我10000元左右的利息； 23、证人吴某的证言及借条2张，证实我和胡静是同事。2018年7月10日，胡静说她和寇某在做医疗器材生意差钱找我借了20000元，月息2分，期限半年。2018年11月1日，胡静又找我借了10000元，月息3分，期限1个月。从2019年2月我就在找胡静还钱，胡静一直不还。2019年6月，我听同事说胡静已经没在医院上班了，胡静共付了我800元的利息； 24、证人向某4的证言及借条3张，证实我和胡静是同事。2017年6月18日，胡静说她和寇某在做医疗器材生意差周转资金找我借了50000元，月息2分，期限一年。2017年7月13日，胡静又找我借了50000元，月息2分，期限一个月。2019年1月6日，胡静又找我借了50000元，月息2分，期限一个月。从2018年12月开始我就在找胡静还钱，胡静每次都说医疗器材款没下来，下来了马上还给我。2019年1月就有很多人在找胡静还钱，我才知道胡静在外面借了这么多钱。2019年7月，胡静就没在单位上班了，我给她打电话胡静一直都不接。胡静共付了我35000元左右的利息； 25、证人刘某2的证言及借条3张，证实我们和胡静两家经常往来。2017年8月10号左右，寇某给我打电话说他在做医疗器材生意，现在差周转资金找我借30000元钱，月息2分，期限三个月。隔了一天，胡静也给我打电话叫我给寇某借钱，我就同意了，同月20日，我便去银行取了30000元钱交给了胡静，胡静出了一张借条，寇某没有去。2017年8月24日，寇某又给我打电话说做医疗器材生意还差点周转资金找我借70000元钱，还是2分的利息，寇某给我打电话没多久，胡静又给我打电话叫我给寇某借钱，并说她和寇某都是有正规单位的人不会骗我的。27日我就去银行取了70000元钱交给了胡静，胡静出了一张借条，这次寇某也没有去。2018年5月初，我在福建务工，胡静给我打电话说寇某要开一家医院差点钱，叫我给她借50000元，还是月息2分。当时我就不想借了，胡静叫我一定要给她借，并说她和寇某都有正规单位又跑不了。5月我又给胡静转了50000元，因我在福建就没有打借条。从2018年10月开始我就找寇某和胡静还钱，寇某一直不接我电话，胡静接电话后叫我等一下。一直到2019年1月，我到中医院找胡静，胡静还是叫我等一下，并说寇某的医疗器材款没有下来，下来了就还我，还把最后借我那50000元补了张借条，时间落的2017年10月1日，我问为什么这样落时间，胡静说到时好一起算账。后来我一直找胡静还钱，到2019年5月，胡静就不接我电话了，发微信也不回。后来听说胡静就在外面借了很多人的钱，已没在医院上班了。并证实借给胡静150000元，胡静只付了我三四万元的利息，本金没有归还，就因为这个事情，导致我和前夫杨**离婚； 26、证人彭某的证言及借条3张，证实我和胡静是初中同学，关系很好。2017年3月22日，胡静以寇某做医疗器材生意为由找我借了50000元，月息2分，期限一年。2017年6月28日，胡静又找我借了10000元，这次没有说利息，期限一个月。2017年9月25日，胡静以寇某想调工作去跑关系为由找我借了50000元，月息2分。从2018年1月开始我就找胡静还钱，胡静一直拖延。2019年7月我去医院找胡静，听说胡静在外面借了300多万，人已经跑了。我也联系不上她了打电话胡静一直都不接。胡静共付了我20000元左右的利息； 27、证人龚某的证言及借款单2张，证实2012年8月日，寇某说要装修房子找我老公曾刚（现已去世）借了50000元，月息3分。2014年，胡静说她在做医疗器材生意找我借了50000元，月息3分。2018年7月29日，胡静又找我借了50000元，月息3分，期限一个月。2018年9月，胡静没有给我支付利息了，我便去找她问情况。胡静说她现在没有钱，并叫我去法院起诉她，我听后就叫胡静还钱，胡静说没有钱。我就叫胡静把前两次的钱打在一张条子上，胡静就出了一张100000元的借条，借条上没有注明利息。后胡静一直拖起没还。2019年7月，我听别人说胡静借了很多人的钱，已没在医院上班了。我听后给胡静打电话她一直不接，发微信也不回。直到现在胡静都没有还我的150000元，只是付了我七八万元的利息； 28、证人赵某的证言及借条2张，证实我和胡静是同事，平时关系还不错。2014年左右，胡静说她老公寇某在做医疗器材生意差周转资金找我借了30000元，3分的月息。2016年7月13日，胡静又以同样的理由找我借了30000元，月息也是3分。2017年，胡静又说寇某想调一个离城近一点的单位当院长，找我借了20000元，月息3分，2018年胡静还了我20000元，同时把借条改成了现在的借条。2019年初有很多人在找胡静还钱，2019年6月，胡静就电话了不接。我借给胡静80000元，胡静还了20000元，并付了我20000元左右的利息； 29、证人崔某的证言及借条2张，证实我和胡静一家非常熟。2018年3月，胡静说她和朋友在做医疗器材生意差周转资金，叫我给她借10几万元，月息2分，我就同意了。隔了几天，我便给胡静借了160000元，胡静出了借条的。2018年5月初，胡静打电话说她想给寇某跑关系当院长差钱，找我借200000元，月息2分，我同意了。隔了几天，我便去银行给胡静转了200000元。2018年5月27日，胡静又给我打电话说差点钱找我借50000元，月息2分。隔了几天，我就给了胡静50000元现金，胡静出了借条的。2018年10月初胡静给我打电话说她要去跟领导送礼，叫我给她借60000元钱，2分的月息，我当时就问胡静：你借这么多钱稳不稳当。胡静叫我一定要相信她，并说她和寇某都是有单位的人，寇某还是柏树镇卫生院的院长，是不会骗我的。隔了几天，我就给了胡静65000元现金，胡静收钱后给我出了借条的。2018年11月底的时候，胡静就没有给我打利息了，我问胡静怎么回事，胡静说现在资金有点紧张叫我等一段时间。我当时觉得有点不对劲，就去找到胡静叫她还钱，胡静说没有，我就叫胡静把借条改一下，胡静就给我改了2张借条：一张360000元的借条上是田仕雄的名字（因我和胡静是一个单位的，如胡静不还钱还不好翻脸，所以，就写的我表弟田仕雄的名字），一张115000元的借条上是我本人的名字。2019年6月底，我到中医院去找胡静还钱，当时胡静已没在单位上班了，并且很多人到医院找胡静还钱，我当时给胡静打电话，但胡静一直不接。胡静共付了我30000元左右的利息； 30、证人廖某3的证言及借条2张，证实我退休前和胡静一个科室，关系还不错。2015年9月，胡静说给寇某调一个好地方当院长跑关系，找我借了50000元，3分的月息。2018年1月，胡静又说寇某做医疗器材生意差周转资金找我借了20000元，3分的月息。2018年10月我找胡静还钱，胡静一直拖延。直到2019年7月，我同事说胡静在外面借了很多人的钱，已不在单位上班了，后我就联系不上她了。胡静共付了我40000元左右的利息； 31、证人陈某3的证言及借条1张，证实我在中医院楼下开服装店，胡静经常来买衣服就认识了。2017年5月，胡静说她在外面做医疗器材生意差周转资金找我借了50000元，2分的月息，我同意了，并于5月28日给胡静转了50000元，胡静收钱后出了借条的。2018年11月，胡静就没有打利息了，我觉得有点不对劲就去找胡静还钱，当时胡静说现在资金有点紧张，叫我给她一点时间。就这样还钱的事情就一直拖到2019年7月，我到医院去找胡静，但胡静已经没在单位上班了，当时，我还看到有很多人到医院找胡静还钱，我这才知道胡静在外面借了多少钱，我给胡静打电话，她一直不接，发微信也不回，后来就没有她的消息了。胡静共付了我16000元左右的利息； 32、被告人胡静的供述，证实我1997年开始在宣汉县中医院上班，当的护士。2000年的时候，我和寇某结婚，2008年我们感情破裂，寇某不给我一分钱，我的工资也不高，还要带女儿。2010年，为了女儿读书想购买尚书苑的房子，但自己没有那么多钱，就想找别人借点出利息。我就找了龚某借了钱，我买房后寇某还没有回来，还在外面耍女娃儿。我当时非常苦闷，觉得寇某对不起我，我也没有必要节约维护这个家。从那时起，我开始买名牌衣服、高级化妆品、进娱乐会所，并经常邀约朋友吃饭和唱歌。我那点工资不够开销，为了满足自己的虚荣心，就想去找人借钱给人家利息，借钱的理由都是说的寇某做医疗器材生意差周转资金、给寇某跑关系当院长、调动工作和承包工程等，这些都是我编造的，为的好找人借钱。从2010年起到2018年，先后找符某、向某2、陈某4、向某3、李某1、邵某2、廖某1、廖某2、李某3、刘某2、李某2、苟某、严某等30多人借钱，总共借了大概4000000元，借的这些钱，一部分用于了支付利息，另一部分自己开销了的，包括买衣服一件就是几千，到成都去减肥就花了10多万元，经常到美容院做美容等。同时证实，寇某不知道我在外面借钱的事情，我没有对他说过，我在我们借的钱他也没有用过。 33、证人寇某的证言：我和胡静是2000年结的婚，婚后感情一直不好，从2012年开始我们就分居了，2018年年底离的婚。我不知道胡静在外借钱的事，胡静也没有给我说过，直到2018年12月26日左右，县中医院一名医生到我家找胡静还钱，又隔了几天又有很多人到家里找胡静还钱，我才知道胡静在外面借了很多人的钱。当时那些人在我家里闹，我女儿还报了警的。我和胡静从来没有做过医疗器材生意和承包过工程，我们在2011年左右装修尚书苑的房子时，我和胡静一起到胡静的同学陈某1的父亲陈某2家中借过100000元钱，但在2014年的时候我就把100000元钱拿给胡静叫她去还了的。 34、中国银行保险监督管理委员会达州监管分局复函，证实该分局未审批或备案过胡静（公民身份号码5130221977××××××××）吸食公众存款等经营金融业务的相关资格； 35、银行账户资料，证实胡静、寇某账户内无大金额余额，胡静也没有大金额向寇某转账的情况； 36、公告，证明案发后宣汉县公安局已向社会发布公告，要求凡向胡静借款并约定支付利息的人在规定的时间内到公安局进行登记的情况。 本院认为，被告人胡静以非法占有为目的，采取诈骗方法，并在未取得合法融资手续的情况下，向社会上不特定的公众吸收资金3205000元，除案发前已归还的本金195200元和支付的利息836000元外，至今尚有2173800元无法归还，数额特别巨大，其行为侵犯了公民财产所有权和国家金融管理制度，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人胡静犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。关于被告人胡静称借钱都是出了借条并支付了利息的，自己也不存在高消费问题，其行为不属于集资诈骗的辩解理由，本院认为，出具借条和支付利息，并不影响其非法吸收公众存款的事实和以非法占有为目的，骗取他人财物的性质，因此，该辩解理由，本院不予采纳。关于辩护人提出起诉书认定的借款理由不真实，集资人之间有串供嫌疑的辩护意见，本院认为，被告人胡静向他人借款的理由均系虚构的，不影响其犯罪；提出本案认定的犯罪金额中有一部分是合法的借贷关系，且有两人的借款纠纷是经人民法院民事判决认定了的，如再作为犯罪金额来认定，与法律规定相悖的辩护意见，本院认为，民事判决确认的只是债务关系，但并没有确认资金的性质，因此，该辩护意见本院不予支持；关于提出胡静在2016年年底以前的借款属于民间借贷，另有部分借款是将高利息部分计入了本金的，将其计入犯罪金额显然不当的辩护意见，本院认为，胡静是向不特定的公众，包括一些不认识的人借的款，而且采取的是欺骗方法，依法不应当认定为民间借贷，借款人是否将高利息部分计入了本金，无证据证实，故对该辩护意见本院不予支持；提出胡静对借款不是不偿还，只是没有能力偿还，不能因为客观上没有能力偿还就认定为集资诈骗的辩护意见，本院认为，胡静采取诈骗方法吸收公众存款，且肆意挥霍集资款，致使目前仍有2173800元集资款不能返还，且携带集资款逃匿，案发后，又拒不交代资金去向，逃避返还资金，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，因此，对该辩护意见本院不予支持。根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 被告人胡静犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币80000元，追缴其全部非法所得退还被害人。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月23日日起至2030年3月22日止；罚金限于本判决发生法律效力的第二日起三个月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张 虹 人民陪审员  王平祥 人民陪审员  严玉平 二〇二〇年八月十三日 书 记 员  杨学新 附项：相关主要法律条文 《中华人民共和国刑法》： 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》： 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具备下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”； （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。