哈尔滨市香坊区人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑0110刑初781号公诉机关哈尔滨市香坊区人民检察院。被告人于某，女，汉族，1983年10月24日出生于黑龙江省克东县，大学文化，原哈尔滨邦尼投资管理有限公司团队经理，住哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月4日被刑事拘留，同年8月7日被哈尔滨市香坊区人民检察院批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局香坊分局执行，2019年2月3日被本院决定取保候审，2020年2月4日被监视居住。辩护人马姗姗，黑龙江海天庆城律师事务所律师。被告人杨某，男，汉族，1982年9月5日出生于黑龙江省哈尔滨市，大学文化，原哈尔滨邦尼投资管理有限公司团队经理，住哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月6日被刑事拘留，同年8月7日被哈尔滨市香坊区人民检察院批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局香坊分局执行，2019年2月5日被本院决定取保候审，2020年2月4日被监视居住。被告人兰某，男，汉族，1989年8月2日出生于黑龙江省肇州县，大专文化，原哈尔滨邦尼投资管理有限公司团队经理，户籍地黑龙江省肇州县，住所地哈尔滨市道外区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年7月6日被刑事拘留，同年8月7日被哈尔滨市香坊区人民检察院批准逮捕，次日由哈尔滨市公安局香坊分局执行，2019年2月5日被本院决定取保候审，2020年2月4日被监视居住。辩护人赵文革，黑龙江兆杰律师事务所律师。哈尔滨市香坊区人民检察院以哈香检诉刑诉（2018）707号起诉书指控被告人于某、杨某、兰某犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月7日向本院提起公诉，本院于同日立案。经公诉人建议并经本院同意，检察机关分别于2019年2月3日、6月3日对本案进行补充侦查，2018年3月3日、2019年7月3日检察机关补充侦查完毕移送本院。本案在审理过程中，因不能抗拒的原因先后于2019年9月17日、2月4日中止审理，后因中止审理的原因消失，于2020年2月3日、7月28日恢复审理。后本院依法组成合议庭并适用普通程序，于2020年7月31日公开开庭审理了本案。哈尔滨市香坊区人民检察院指派检察员才宝出庭支持公诉，被告人于某及其辩护人马姗姗，被告人杨某，被告人兰某及其辩护人赵文革到庭参加诉讼。现已审理终结。哈尔滨市香坊区人民检察院指控，2013年5月20日，刘某1（已起诉）成立哈尔滨邦尼投资管理有限公司（以下简称“邦尼公司”）。2014年6月至2015年8月期间，邦尼公司先后在香坊区珠江路保利大厦、康顺街3号等地设立营业部，通过发放宣传单、刊登报纸广告等形式向社会公众宣传期投资理财产品，以7%-14%年收益率为诱饵，向不特定人非法吸收存款。2014年10月至2015年9月期间，被告人于某先后担任邦尼公司保利营业部团队经理、万达营业部团队经理，通过组织团队业务员非法向社会不特定人吸收存款。经鉴定：于某任职期间所辖团队共向10人非法吸收存款人民币212万元。可以确认实际损失金额部分：实际收款金额人民币79万元，其中返息金额人民币72728.99元，返本金额人民币200元，造成出资人实际损失人民币717071.01元。因报案人未提供银行对账单、报案叙述投资情况不完整、对账单提供不全等原因，无法确认实际损失金额部分为人民币133万元。2014年8月至2015年12月期间，被告人杨某担任邦尼公司万达营业部团队经理，通过组织团队业务员非法向社会不特定人吸收存款。经鉴定：杨某任职期间所辖团队共向15人非法吸收存款人民币211万元。可以确认实际损失金额部分：实际收款金额人民币144万元，其中返息金额人民币161683.04元，返本金额人民币5万元，造成出资人实际损失人民币1228316.96元。因报案人未提供银行对账单、报案叙述投资情况不完整、对账单提供不全等原因，无法确认实际损失金额部分为人民币67万元。2015年1月至2015年7月期间，被告人兰某担任邦尼公司万达营业部团队经理，通过组织团队业务员非法向社会不特定人吸收存款。经鉴定：兰某任职期间所辖团队共向13人非法吸收存款人民币173万元。可以确认实际损失金额部分：实际收款金额人民币141万元，其中返息金额人民币133866.84元，未返本，造成出资人实际损失人民币1276133.16元。因报案人未提供银行对账单、报案叙述投资情况不完整、对账单提供不全等原因，无法确认实际损失金额部分为人民币32万元。被告人于某、杨某、兰某分别于2018年7月4日、7月6日主动到公安机关投案自首。公诉机关认为，被告人于某、杨某、兰某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同故意犯罪，三被告人均系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定对其处罚；三被告人犯罪后均能主动投案，如实供述自己罪行，系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定对其处罚。被告人于某、杨某、兰某对公诉机关指控的事实无异议，表示自愿认罪。于某辩护人提出：于某系从犯、初犯，有自首情节，主观恶性小，愿意主动退缴赃款，请求法院对其从轻处罚。兰某辩护人提出：兰某系从犯、初犯，有自首情节，请求法院对其从轻处罚。经审理查明，2013年5月20日，涉案人刘某1（已判决）成立哈尔滨邦尼投资管理有限公司（以下简称“邦尼公司”）。2014年6月至2015年8月期间，邦尼公司先后在香坊区珠江路保利大厦、康顺街3号等地设立营业部，在未经有关主管部门批准的情况下，以投资债权为名，以高额返息为诱饵，通过发放宣传单、刊登报纸广告等形式向社会公众宣传“投资理财产品”，向不特定人非法吸收存款。2014年10月至2015年9月期间，被告人于某先后担任邦尼公司保利营业部团队经理、万达营业部团队经理，通过组织团队业务员或直接向社会不特定人吸收存款。经鉴定：于某任职期间所辖团队共向10人非法吸收存款212万元（人民币，以下币种相同），其中返息金额84433.18元，返本金额200元，造成出资人实际损失2035366.82元。2014年8月至2015年12月期间，被告人杨某担任邦尼公司万达营业部团队经理，通过组织团队业务员或直接向社会不特定人吸收存款。经鉴定：杨某任职期间所辖团队共向15人非法吸收存款211万元，其中返息金额267371.94元，返本金额5万元，造成出资人实际损失1792628.06元。2015年1月至2015年8月期间，被告人兰某担任邦尼公司万达营业部团队经理，通过组织团队业务员非法向社会不特定人吸收存款。经鉴定：兰某任职期间所辖团队共向13人非法吸收存款173万元，其中返息金额160246.48元，造成出资人实际损失1569753.52元。被告人于某、杨某、兰某分别于2018年7月4日、7月6日主动到公安机关投案。本案在审理过程中，被告人于某、杨某、兰某分别向本院退缴工资及提成款6万元、65000元、6万元。上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：1.哈尔滨市公安局香坊分局出具的案件来源及到案经过证实案发及侦破情况。2.集资参与人赵某、孙某、姜某等38人的陈述证实：邦尼公司以高额利息为诱饵，通过发放宣传单、刊登广告等方式宣传其公司的“邦尼宝”理财产品，鼓动投资人进行投资，投资人通过POS机刷卡或银联转账方式将投资款打入邦尼公司的银行账户后，该公司便向投资人出具出借咨询与服务协议、履约担保函、收据等材料，后因未收到约定的返本返息而受到损失。3.证人王某1的证言证实：2014年10月左右，其通过于某到邦尼公司任职业务员，于某系其团队经理。刚开始的时候其团队在保利营业部，保利营业部的经理是张某。2015年3、4月份，其与于某到南岗营业部工作，其离职后于某仍在公司。于某的团队中有其、杨某、刘某2等人，平时于某给大家开会，张某有时也给大家开会，开会的内容就是告诉大家（邦尼）公司是投资理财公司，要大家提高业绩，让大家找客户签单，宣传公司的政策等。邦尼公司向客户销售的“理财产品”分三个月、半年和一年期的，年化收益分别为9%、11%、14%，通过报纸、发传单等方式宣传上述“理财产品”。赵某是其负责接待的，是属于其名下的客户。4.出借咨询与服务协议、债权转让及受让协议、履约担保函、银行账户交易流水、报案登记表证实被告人于某、杨某、兰某任职期间邦尼公司以销售“理财产品”的名义向集资参与人吸收存款情况以及邦尼公司向其返息、返本情况。5.黑龙江信维会计师事务所有限责任公司作出的黑信维司鉴字[2017]002-5号、[2017]002-6号司法鉴定意见书证实被告人于某、杨某、兰某任邦尼公司团队经理期间集资参与人的投资情况、邦尼公司的返本、返息情况。6.被告人于某、杨某、兰某的供述供认上述犯罪事实。本院认为，被告人于某、杨某、兰某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同故意犯罪，被告人于某、杨某、兰某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应对其减轻处罚。被告人于某、杨某、兰某在案发后主动接受公安机关传唤并如实供述犯罪事实，应视为自首，可对其从轻处罚；三被告人能主动退缴非法获利，确有悔罪表现，可对其酌情从轻处罚。被告人于某、兰某辩护人提出的辩护意见客观，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年7月4日起至2019年2月3日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）二、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年7月6日起至2019年2月5日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人兰某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币2万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2018年7月6日起至2019年2月5日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）四、被告人于某退赔王某2等10名集资参与人经济损失人民币2035366.82元；被告人杨某退赔翟某等15名集资参与人经济损失人民币1792628.06元；被告人兰某退赔李某等15名集资参与人经济损失人民币1569753.52元（清单均附后）。上述款项均按比例返还各集资参与人。五、被告人于某、杨某、兰某退缴至本院的赃款共计人民币185000元，按比例返还各集资参与人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张以函人民陪审员  李健姿人民陪审员  李义杰二〇二〇年八月六日书 记 员  刘宁阳