四川省宜宾市叙州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1521刑初67号 公诉机关四川省宜宾市叙州区人民检察院。 被告人陈伦刚，男，1965年2月24日出生，汉族，大学文化，中国农业银行四川省分行培训学校原校长、农业银行大学四川分行常务原副校长、中共中国农业银行四川省分行党校原副校长。户籍地四川省宜宾市翠屏区，住四川省宜宾市翠屏区。因涉嫌犯受贿罪，于2019年8月11日被采取留置措施，2020年1月22日被刑事拘留，2020年2月4日被逮捕。现羁押于宜宾市高县看守所。 辩护人罗雪松，执业证号15115199510563435，四川法光律师事务所律师。 辩护人肖志军，执业证号15001200610131273，重庆百君律师事务所律师。 四川省宜宾市叙州区人民检察院以宜叙检诉刑诉（2020）51号起诉书指控被告人陈伦刚犯受贿罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月23日公开开庭审理了本案。四川省宜宾市叙州区人民检察院指派检察员赖红燕出庭支持公诉、书记员罗智担任记录，被告人陈伦刚及其辩护人罗雪松、肖志军到庭参加了诉讼。期间，本案因新冠肺炎疫情而中止审理。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。 四川省宜宾市叙州区人民检察院指控，2000年1月至2001年8月，被告人陈伦刚任中国农业银行宜宾市分行农业专项贷款处副处长；2001年8月至2001年12月任中国农业银行宜宾市分行高县支行代理行长；2001年9月至2003年2月任中国农业银行宜宾市分行党委委员、行长助理；2003年2月至2008年7、8月任中国农业银行宜宾市分行党委委员、副行长；2003年5月至2003年12月暂停职务；2008年7月、8月至2011年3月、4月任中国农业银行宜宾市分行党委副书记（主持全面工作）、副行长（主持全面工作）；2011年4月至2016年9月任中国农业银行股份有限公司宜宾分行党委书记、行长。2001年至2016年期间，被告人陈伦刚利用担任上述职务之便，在企业贷款审批、放款、授信、展期及营业场所出租、营业用房出售等方面为有关单位和个人提供帮助和支持，直接或者通过他人非法收受、索取曹某1均、郭某1、程某等25人给予的人民币、美元等财物，共计折合人民币2131.005万元。 （一）2012年至2014年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾恒旭墙材科技有限公司贷款提供帮助，在恒旭集团罗龙工业园区会所收受该公司法定代表人曹某1均所送人民币30万元，以借款名义向曹某1均索要人民币200万元，共计人民币230万元。 1.2013年春节前，曹某1均为获得恒旭墙材项目贷款，在恒旭集团罗龙工业园区会所送给陈伦刚人民币30万元。 2.2013年5月和7月，陈伦刚以借款名义两次向曹某1均索要钱款，曹某1均以转账方式送给陈伦刚人民币共计200万元。 （二）2003年至2014年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利,为四川成中控股集团股份有限公司及其关联公司贷款、授信提供帮助，在其农行宜宾分行办公室、成中集团程某办公室等地，先后21次收受该公司股东程某所送人民币218万元。 1.2003年上半年，陈伦刚在成中集团餐厅，收受程某所送人民币1万元。 2.2004年至2009年每年春节，陈伦刚6次收受程某以拜年名义所送人民币共计12万元。2010年至2014年每年春节,陈伦刚5次收受程某以拜年名义所送人民币共计25万元。 3.2004年下半年，程某为宜宾成中房地产开发集团有限公司“吉星花园小区”项目获取贷款并放款，在农行宜宾分行陈伦刚办公室送其人民币10万元。 4.2006年上半年，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“天福南苑Ａ区”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室，收受程某所送人民币10万元。 5.2006年下半年，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“蓝天花园”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室，收受程某所送人民币10万元。 6.2008年上半年，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“金凤凰花园Ｂ区”项目贷款提供帮助，在宜宾市门口，收受程某所送人民币20万元。 7.2009年底，程某为宜宾成中房地产开发集团有限公司“南山星城一期”项目获取贷款并及时放款，在宜宾市门口送给陈伦刚人民币40万元。 8.2011年下半年，程某为成中投资集团公司能在农行增加流动资金授信额度，在宜宾市叙州区柏溪程某的办公室送给陈伦刚人民币10万元。 9.2014年5、6月，陈伦刚为成中集团增加流动资金授信提供帮助，在宜宾市叙州区程某的办公室，收受程某所送人民币20万元。 10.2012年底，程某为宜宾成中房地产开发集团有限公司“城中央Ｂ地块”项目获取贷款并尽快放款，在宜宾市叙州区翠柏商贸城程某的办公室送给陈伦刚人民币30万元。 11.2013年底，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“城中央Ｃ北地块”项目贷款提供帮助，在宜宾市叙州区程某办公室，收受程某所送人民币30万元。 （三）2003年至2008年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长的职务便利，为宜宾中山房地产综合开发有限公司及银翔商贸公司贷款及展期等方面提供帮助，在其农行宜宾分行办公室先后两次收受该公司法定代表人郭某1所送人民币7万元，以借款名义收受郭某1所送人民币200万元，合计人民币207万元。 1.2003年春节，陈伦刚在农行宜宾分行其办公室，收受郭某1以拜年名义所送人民币2万元。 2.2004年底，陈伦刚为宜宾中山房地产综合开发有限公司“中山生态园”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室,收受郭某1所送人民币5万元。 3.2005年12月，陈伦刚以办厂为名向郭某1借款人民币200万元，至2008年4月期间按约支付利息。2008年7月，陈伦刚为郭某1的宜宾银翔商贸公司贷款展期提供帮助，向郭某1提出暂缓付利息，郭某1明确表示借款不用归还了。此后陈伦刚未再支付利息，也未归还本金。 （四）2007年至2016年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为四川惊雷科技股份有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室，先后11次收受该公司财务人员杨某1、曾某1所送人民币79万元，以借款名义向该公司法定代表人王某1索要人民币100万元，共计人民币179万元。 1.2007年至2016年每年春节，陈伦刚11次收受四川惊雷科技股份有限公司财务人员杨某1、曾某1以拜年名义所送人民币共计79万元。 2.2008年3月，陈伦刚以借款名义向王某1索要钱款，王某1通过转账方式送给陈伦刚人民币100万元。 （五）2012年至2015年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾市和泰矿业有限责任公司及其关联企业贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室、宜宾市，先后7次收受该公司法定代表人应某所送人民币150万元。 1.2012年7、8月，陈伦刚为和泰矿业有限责任公司及其关联企业流动资金贷款提供帮助，在宜宾市门口，收受应某所送人民币20万元。 2.2013年，陈伦刚为和泰矿业有限责任公司及其关联企业流动资金贷款提供帮助，在宜宾市叙州区聚能担保公司门口，收受应某所送人民币20万元。 3.2014年下半年，陈伦刚为和泰矿业有限责任公司及其关联企业流动资金贷款提供帮助，在宜宾市岸碧水山庄，收受应某所送人民币30万元。 4.2015年，应某为解决和泰矿业有限责任公司及其关联企业不良贷款事宜，在宜宾市叙州区聚能担保公司停车场，送给陈伦刚人民币50万元。 5.2012年至2014年每年春节，陈伦刚3次收受应某以拜年名义所送人民币共计30万元。 （六）2012年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为个体商人钟某承揽宜宾市岸东方时代广场消防安装项目提供帮助，于2017年收受钟某所送人民币150万元。 （七）2005年至2013年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾寅吾房地产有限责任公司及其关联公司贷款、授信提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室、宜宾市，先后15次收受该公司法定代表人冉某所送人民币87万元。 1.2005年下半年，陈伦刚为寅吾建材有限公司增加流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受冉某所送人民币5万元。 2.2008年上半年，陈伦刚为寅吾建材有限公司增加流动资金贷款及授信提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受冉某所送人民币5万元。 3.2005年下半年，陈伦刚为宜宾寅吾房地产有限责任公司“黄角坪安居小区”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受冉某所送人民币10万元。 4.2006年上半年，陈伦刚为宜宾寅吾房地产有限责任公司“阳光·滨河人家”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受冉某所送人民币5万元。 5.2009年9、10月，陈伦刚为宜宾鼎立置地股份有限公司“地中海蓝湾Ｂ区”项目贷款提供帮助，在宜宾市岸山水庭院，收受冉某所送人民币20万元。 6.2010年6、7月，陈伦刚为宜宾鼎立置地股份有限公司“地中海蓝湾Ｄ区”项目贷款提供帮助，在宜宾市岸西区山水庭院，收受冉某所送人民币10万元。 7.2013年下半年，陈伦刚为宜宾市盛世华夏酒业有限公司原酒质押项目贷款提供帮助，在宜宾市岸西区山水庭院，收受冉某所送人民币20万元。 8.2006年至2009年每年春节，陈伦刚4次收受冉某以拜年名义所送人民币共计4万元；2010年至2013年每年春节,陈伦刚4次收受冉某以拜年名义所送人民币共计8万元。 （八）2002年至2014年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长助理、副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司贷款、授信等方面提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室等地，先后16次收受该公司法定代表人古某所送人民币65万元。 1.2004年上半年，陈伦刚为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司增加流动资金贷款授信及通过使用承兑汇票解决资金缺口等方面提供帮助，在宜宾市翠屏区古某办公室，收受古某所送人民币20万元。 2.2005年上半年，陈伦刚为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司增加流动资金授信及贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受古某所送人民币10万元。 3.2006年上半年，陈伦刚为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司增加流动资金授信及贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受古某所送人民币10万元。 4.2002年至2008年每年春节，陈伦刚7次收受古某以拜年名义所送人民币共计7万元。2009年至2012年每年春节，陈伦刚4次收受古某以拜年名义所送人民币共计8万元。2013年、2014年每年春节，陈伦刚2次收受古某以拜年名义所送人民币共计10万元。 （九）2004年至2013年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为四川兴业集团有限公司及其关联企业贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室、宜宾市，先后15次收受该公司法定代表人文某所送人民币55万元，美元5000元（折合人民币3.405万元），共计折合人民币58.405万元。 1.2004年上半年，陈伦刚到兴业集团调研时，收受文某所送人民币1万元。 2.2008年下半年，陈伦刚在宜宾市岸山水庭院，收受文某所送美元5000元。 3.2006年下半年，陈伦刚为兴业集团“万兴花园Ｃ区1期”项目贷款提供帮助，在宜宾市翠屏区楼下，收受文某所送人民币10万元。 4.2009年初，陈伦刚为宜宾红楼梦酒业集团有限公司流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受文某所送人民币5万元。 5.2009年下半年，陈伦刚为兴业集团“万兴现代城”项目贷款提供帮助，在宜宾市旁，收受文某所送人民币20万元。 6.2013年下半年，陈伦刚为宜宾红楼梦酒业集团有限公司原酒质押贷款提供帮助，在宜宾市旁，收受文某所送人民币5万元。 7.2005年至2008年每年春节，陈伦刚4次收受文某以拜年名义所送人民币共计4万元；2009年至2013年每年春节，陈伦刚5次收受文某以拜年名义所送人民币共计10万元。 （十）2002年至2013年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长助理、副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为四川省宜宾高州酒业有限公司子公司四川腾龙酒业酿造有限公司贷款提供帮助，先后14次收受该公司财务总监李某2所送人民币52.6万元。 1.2009年初，陈伦刚为四川腾龙酒业酿造有限公司技改项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受李某2所送人民币10万元。 2.2012年上半年，陈伦刚为四川腾龙酒业酿造有限公司原酒质押贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受李某2所送人民币20万元。 3.2002年至2013年每年春节，陈伦刚12次收受李某2以拜年名义所送人民币共计22.6万元。其中，2002年、2003年,2次共计人民币0.6万元；2004年至2007年，4次共计人民币4万元；2008年、2009年，2次共计人民币10万元；2010年至2013年，4次共计人民币8万元。 （十一）2003年至2015年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾市昌明机械有限公司贷款提供帮助，先后15次收受该公司法定代表人郭某2所送人民币50万元。 1.2012年下半年，陈伦刚为昌明机械有限公司“昌明机械整体搬迁”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受郭某2所送人民币20万元。 2.2013年初，陈伦刚为昌明机械有限公司融资租赁贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受郭某2所送人民币10万元。 3.2003年至2008年每年春节，陈伦刚6次收受郭某2以拜年名义所送人民币共计6万元。2009年至2015年每年春节,陈伦刚7次收受郭某2以拜年名义所送人民币共计14万元。 （十二）2002年至2016年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长助理、副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾市叙府酒业股份有限公司贷款提供帮助，先后16次收受该公司董事长陈某7所送人民币28万元。 1.2002年至2008年每年春节，陈伦刚7次收受陈某7以拜年名义所送人民币共计7万元。2009年至2016年每年春节,陈伦刚8次收受陈某7以拜年名义所送人民币共计16万元。 2.2011年底，陈伦刚为宜宾市叙府酒业有限公司李庄酒厂扩建资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受陈某7所送人民币5万元。 （十三）2006年至2012年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为四川省叙府茶叶有限公司贷款提供帮助，先后12次收受该公司法定代表人颜某所送人民币20万元。 1.2006年下半年，陈伦刚为四川省叙府茶叶有限公司“无公害优质绿茶标准化开发”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受颜某所送人民币5万元。 2.2002年至2008年每年春节，陈伦刚7次收受颜某以拜年名义所送人民币共计7万元。2009年至2012年每年春节,陈伦刚4次收受颜某以拜年名义所送人民币共计8万元。 （十四）2001年至2008年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行专项贷款处副处长、行长助理、副行长的职务便利，为高县华盛纸业有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室等地，先后10次收受该公司原法定代表人袁某1所送人民币15万元。 1.2002年下半年，陈伦刚为华盛纸业流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受袁某1所送人民币2万元。 2.2005年下半年，陈伦刚为华盛纸业流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受袁某1所送人民币5万元。 3.2001年至2008年每年春节，陈伦刚8次收受袁某1以拜年名义所送人民币共计8万元。 （十五）2013年至2015年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长的职务便利，为筠连县益安煤业有限公司贷款提供帮助，先后两次收受该公司法定代表人刘某3所送人民币12万元。 1.2013年下半年，陈伦刚为筠连县益安煤业有限公司流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受刘某3所送人民币10万元。 2.2015年春节前，陈伦刚在宜宾市翠屏区门口，收受刘某3以拜年名义所送人民币2万元。 （十六）2010年上半年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长的职务便利，为宜宾市裕川房地产开发有限公司“和美佳园一期”项目贷款提供帮助，在宜宾市门口，收受该公司法定代表人邓某1所送人民币10万元。 （十七）2015年、2016年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为四川百瑞安混凝土搅拌有限公司贷款提供帮助，在宜宾市，先后两次收受该公司实际控制人黄某2所送人民币11万元。 1.2015年春节前，陈伦刚在宜宾市翠屏区大观楼附近一餐厅，收受黄某2所送人民币1万元。 2.2016年初，陈伦刚为四川百瑞安混凝土搅拌有限公司贷款提供帮助，在宜宾市岸西区采香阁，收受黄某2所送人民币10万元。 （十八）2013年下半年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为江安县鼎泰房地产开发有限公司向农行宜宾分行江安支行出售商业用房提供帮助，在宜宾市，收受该公司法定代表人陈某8所送人民币10万元。 （十九）2004年至2007年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾分行副行长的职务便利，为四川宜宾岷江机械制造有限公司及其关联企业贷款提供帮助，先后4次收受该公司股东袁某2所送人民币8万元。 1.2004年下半年，陈伦刚为宜宾岷江机械制造有限公司新增流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室，收受袁某2所送人民币5万元。 2.2005年至2007年每年春节，陈伦刚3次收受袁某2以拜年名义所送人民币共计3万元。 （二十）2014年春节前，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾市中弘商贸有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室，收受该公司实际控制人陈某9所送人民币8万元。 （二十一）2008年、2009年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾分行副行长的职务便利，为江安县鸿源化工有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室等地，先后两次收受该公司法定代表人黄某3所送人民币7万元。 1.2008年，陈伦刚为鸿源化工有限公司流动资金贷款提供帮助，在宜宾市中坝大桥附近，收受黄某3所送人民币5万元。 2.2009年上半年，黄某3为鸿源化工有限公司获取新增流动资金贷款，在农行宜宾分行陈伦刚办公室，送其人民币2万元。 （二十二）2014年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，承诺为高县经典房地产开发有限公司协调将商业用房出售给农行宜宾分行高县支行相关事宜,收受该公司法定代表人陈某10所送人民币5万元。 （二十三）2012年至2015年期间，长锋运业有限公司每年均在农行宜宾分行办理有流动贷款。2014年春节，被告人陈伦刚在农行宜宾分行其办公室，收受该公司法定代表人杨某3所送人民币1万元。2015年春节前，被告人陈伦刚在农行宜宾分行其办公室，收受杨某3所送人民币2万元。 （二十四）2015年7月，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为余某向农行翠屏支行出租宜宾市岸金沙大道108号春秋花园3幢1层门面提供帮助，在宜宾市茶楼收受余某所送人民币2万元。 （二十五）2003年至2007年，陈伦刚利用担任农宜宾分行行长助理、副行长的职务便利，为伊力集团横江流域梯级水电站项目贷款提供帮助，4次收受该公司法定代表人章某2所送人民币共计17万元。2006年7月，陈伦刚以借款名义向章某2索要人民币38万元。2007年初，陈伦刚以借款名义向章某2索要人民币490万元。 1.2003年至2007年，陈伦刚4次收受章某2以拜年名义所送人民币共计17万元。 2.2006年7月，陈伦刚以借款名义向章某2索要钱款，章某2送给陈伦刚人民币38万元。 3.2007年初，陈伦刚以借款名义向章某2索要钱款，章某2通过转账方式送给陈伦刚人民币490万元。 认定上述事实的证据有书证、物证、证人证言、被告人的供述与辩解等。指控认为，被告人陈伦刚身为国家工作人员，利用职务之便，在企业贷款审批、放款、授信、展期及营业场所出租、营业用房出售等方面为他人谋取利益，直接或通过他人非法收受、索取他人财物共计折合2131.005万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条的规定，应当以受贿罪追究其刑事责任。被告人陈伦刚有索贿情节，应从重处罚。陈伦刚到案后如实供述其犯罪事实，属坦白，可以从轻处罚。 被告人陈伦刚对起诉指控的罪名无异议，但辩称指控的犯罪事实中：1.钟某送给他的150万元是合伙投资的钱，是违纪行为，不是受贿；2.向他人借款是正常的借贷关系，不是受贿。 其辩护人提出以下辩护意见：1.曹某1均所送30万元以及陈伦刚向曹某1均的200万元借款不能认定为贿赂款。指控陈伦刚受贿这30万元仅有言词证据；对于陈伦刚向曹某1均借款200万元，虽然有归还借条的行为，但玉喜公司依然在记账和计算利息，借款关系依旧存在。曹某1均与陈伦刚之间没有以免除债务转化行贿的意思联络，曹某1均通知陈某2去拿回借条也没有事先告知，陈某2拿回借条也非陈伦刚指示或者委托。2.陈伦刚向郭某1借款200万元不应认定为贿赂款。该200万元符合真实借款特征，陈伦刚和玉喜公司有归还的意图，郭某1的笔录存在严重的指示问供痕迹。陈伦刚已经认可郭某1向其行贿7万元的事实，二人就贷款审批等方面的便利已经有了回报利益。3.陈伦刚向王某1借款100万元不应认定为贿赂款。该笔事实借款手续齐备，客观证据显示惊雷公司并未放弃债权，陈伦刚称王某1说让其不用还款这一说法没有在王某1的证言中印证，王某1只是说没有想过让陈伦刚还钱。客观上王某1也无权对已经列入公司财务科目的100万元债权作出放弃的实体处分。4.陈伦刚收受钟某150万元不构成犯罪，其收受行为没有刑事违法性。陈伦刚未利用职务之便，其职权不包含工程发包权，东方时代广场消防工程的发包权属于非国家工作人员职权范围，陈伦刚实质上对古某的贷款已经没有职权上制约力，其答应协调和最终让钟某承包到此工程，系基于亲友关系（两家人是干亲家关系）的帮忙。陈伦刚收受钟某好处费的行为仅构成违纪。5.指控陈伦刚收受程某70万元、古某20万元、应某70万元、邓某110万元，共计170万元，均只有陈伦刚的供述和案件关系人的证言，且具有虚假性，相应的指控不能成立。6.陈伦刚向章某2借款528万元是章某2与玉喜公司之间往来款，系借款性质而非贿赂款。陈伦刚与章某2对490万元没有形成行贿、受贿的合意，陈伦刚系居间联系出借人与借款人之间的借贷关系，有借款主体、资金流水、财务凭据明确记载，符合真实借款的形式和实质特征，不能作为贿赂事实认定。玉喜公司用代付银行贷款利息的方式在抵扣借款，进一步明确了借款性质。借款履行期间，玉喜公司积极归还本金，证实了该笔就是借款。玉喜公司与擎腾公司的借款协议对双方借款进行了清算，再次确认了借款性质。从双方的所有经济往来看，借款金额随着每一笔款项的变动而变动，符合真实借款的特征。从常识常理常情的角度，不宜将该笔490万元认定为贿赂款。陈伦刚向章某2借款38万元也不能认定为贿赂款，借款主体另有其人，玉喜公司一直对该款记账和计提利息。7.公诉机关指控的几笔所谓以借为名的受贿，均有借贷手续，双方也有意思表示认为是借款，不能通过双方口供吻合就认定为是以借为名的受贿，缺乏事实和法律依据。8.陈伦刚自身的职务或者职权对于出借人没有约束性，更没有控制性，本案相关人员是银行需要争取的客户，公诉机关指控陈伦刚具有多次索贿情节没有事实和法律依据,理由不成立、证据不充分。9.陈伦刚并没有以合法手段掩盖非法目的招揽借款，公诉机关并没有证据证实陈伦刚从玉喜砖厂拿走钱用于私用。10.宜宾市纪委监委在调查程序中冻结了玉喜公司的对公账户（余额有200多万），这笔冻结款涉及案外人资产，应该解冻。章某2交到纪委监委的609万元，应区分处理，该款涉及陈伦刚对外借款、玉喜公司的准备款、夫妻共同财产等。11.陈伦刚有坦白情节，可以从轻处罚，且部分退赃的行为和缴纳罚金的意愿，其在职期间存在客观业绩，认罪悔罪态度真诚。 经审理查明，被告人陈伦刚于1985年7月在中国农业银行宜宾地区中心支行参加工作。2000年1月至2001年8月，任中国农业银行宜宾市分行农业专项贷款处副处长；2001年8月至2001年12月任中国农业银行宜宾市分行高县支行代理行长；2001年9月至2003年2月任中国农业银行宜宾市分行党委委员、行长助理；2003年2月至2008年7、8月任中国农业银行宜宾市分行党委委员、副行长（2003年5月至2003年12月暂停职务）；2008年7月、8月至2011年3月、4月任中国农业银行宜宾市分行党委副书记（主持全面工作）、副行长（主持全面工作）；2011年4月至2016年9月任中国农业银行股份有限公司宜宾分行党委书记、行长；2016年9月任中国农业银行四川省分行本部资深信贷业务独立审批人；2017年11月至2019年9月任中国农业银行四川省分行培训学校校长、四川省分行党校副校长、农银大学四川分校常务副校长。 上述事实，有公诉机关出示并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实： 1.干部履历表、干部任免审批表、相关文件，证实被告人陈伦刚的身份信息及工作任职情况。 2.中国农业银行股份有限公司宜宾分行工商资料，证实中国农业银行股份有限公司宜宾分行企业类型为：股份有限公司分公司（上市、国有控股）。 3.陈伦刚任职期间办公室使用情况，证实陈伦刚在2001年12月至2016年10月在宜宾分行任处级干部期间，均在宜宾市翠屏区办公。 4.人口信息，证实被告人陈伦刚的身份信息，案发时已达负完全刑事责任年龄。 2001年至2016年期间，被告人陈伦刚利用担任上述职务之便及利用职权、地位形成的便利条件，在企业贷款审批、放款、授信、展期及营业场所出租、营业用房出售等方面为有关单位和个人提供帮助和支持，直接或者通过他人收受曹某1均、程某等25人给予的人民币2123.61万元、美金5000元，共计折合人民币2127.015万元。具体事实如下： （一）2012年至2014年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾恒旭墙材科技有限公司贷款提供帮助，在恒旭集团罗龙工业园区会所收受该公司法定代表人曹某1均所送人民币30万元，以借款名义收受曹某1均人民币200万元。分别为： 1.2013年春节前，曹某1均为获得恒旭墙材项目贷款，在恒旭集团罗龙工业园区会所送给陈伦刚人民币30万元。 2.由于玉喜公司资金周转困难，2013年5月，陈某2（陈伦刚之弟）找到陈伦刚想办法，陈伦刚以陈某2经营公司资金困难为由，向曹某1均借款100万元，陈某2前往恒旭集团办理好借款手续。2013年7月，陈伦刚以玉喜建材缺少资金为由，向曹某1均借款100万元。陈伦刚告知陈某2在曹某1均处有一笔100万元是给其的，叫陈某2收着，并让陈某2到恒旭集团办理好借款手续。后陈某2将200万元用于了玉喜公司周转。陈伦刚及玉喜建材一直未归还借款，且一直没有支付过利息，恒旭集团也一直没有催问过这两笔借款。2014年12月的一天，曹某1均将200万元借条退还给陈某2，并表示以后就不用还了。曹某1均、陈某2将曹某1均还借条的事告诉了陈伦刚，后陈某2将借条放在家中。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.银行转账凭证及交易明细，证实2013年5月18日曹姣转账100万给陈某2，2013年5月18日陈某2转账给夏某一笔50万、一笔46万。2013年7月29日夏某收到曹某2转款100万元。 2.借条、借据，证实2013年5月17日，陈某2同曹某1均签订自然人借款合同及借据，借款金额100万元，借款时间6个月，月利率0.6%，到期日2013年11月16日。2013年7月29日，陈某2同曹某1均签订借条，借款金额100万元，借款人宜宾县玉喜建材有限公司，经办人陈某2。以上借条、借款合同由陈某2存放于家中。 3.清单及恒旭集团会计凭证，证实南溪区恒旭小额贷款有限公司于2014年12月将陈某2借款在账面目进行了冲抵。 4.支付恒旭200万元的利息表，证实玉喜公司向恒旭集团的200万借款在账上按年息8%的利率计算出利息体现出来的。（与证人毛某的证言相吻合） 5.贷款资料、借款申请书、贷款审批通知书、固定资产借款合同、贷款发放通知单，证实2013年恒旭集团贷款4000万流动资金的情况；宜宾恒旭墙材科技有限公司贷款1.7亿元的情况。 6.证人曹某1均的证言，证实2012年底，他以恒旭墙材料有限公司向宜宾农行递交了贷款申请资料。2013年春节前不久的一天，为了和陈伦刚（当时是宜宾市农行行长）拉近关系，使贷款的事项能够办的更顺利，就约陈伦刚在罗龙的会所吃饭，并从家中保险柜拿出30万元的备用金。饭后陈伦刚准备离开时，他把装有30万的酒口袋递给了陈伦刚。2013年5月的一天，陈伦刚打电话约他谈贷款的事，在罗龙会所陈伦刚提出陈某2办的砖厂资金周转困难，能否借100万元给陈某2，他当时想到陈伦刚对贷款的事要起很大的作用，所以很爽快的答应了，并让陈某2直接和他联系。第二天，他就安排恒旭小贷公司的总经理曹某5带陈某2去完清了从小贷公司借款100万元的手续。大概过了一两个月左右，他了解到公司向农行贷款的事因为政策的原因在省农行卡起了，他约陈伦刚在酒都路的办事处见面，请陈伦刚帮忙协调。陈伦刚又向他说陈某2的砖厂还缺少资金，让他再支持100万元。他心里突然明白陈伦刚是想以借的名义让他送钱，他说他支持100万元就是，这笔100万元和之前借的100万元都不用还了，陈伦刚听后默认了。第二天，他就安排公司出纳曹某2和陈某2办理100万转账事宜。2014年底的时候，农行开始向他放贷款了。在贷款的过程中，陈伦刚确实帮了他很多忙，他就将借条还给了陈某2，并说这200万元就不用还了，之后他将此事在电话里给陈伦刚说了，并让公司的财务人员将陈某2借走200万元的账冲销了。 7.证人徐某1的证言，证实她任农业银行南溪支行行长期间，2012年下半年，恒旭墙材的曹洪平（曹某1均的侄儿）来找她，说恒旭墙材想向农行申请项目贷款。不久陈伦刚给她打电话，说恒旭墙材公司有一个保温墙材项目，让她及时对接，并及时报给宜宾市分行。她向宜宾农行三农部进行了报告，之后市分行审查并报省分行审批，在2014年左右，恒旭墙材就获得了贷款资金1.7亿元。在贷款办理过程中，陈伦刚多次给她打电话催促，让她抓紧上报贷款资料。 8.证人罗某的证言，证实他在任农行宜宾市分行三农对公业务部副总经理、总经理期间，由陈伦刚召集参加了到恒旭集团的调研，并给予了其信用等级3Ａ－，提供了4000万的流动资金贷款。2012年底恒旭提出申请项目贷款，最终批准额度为1.7亿。在此过程中陈伦刚多次要求部门对该项目抓紧上报，给予支持。报到省上后，陈伦刚多次让他与省分行对口部门联系，在贷款发放过程中，也多次要求他们多向上级行争取能规模放贷。 9.证人刘某1的证言，证实在担任农行宜宾市分行行长助理期间，陈伦刚打招呼叫加快办理恒旭集团等企业的贷款。 10.证人曹某2的证言，证实2013年7月，受曹某1均安排通过网上银行转了100万元到陈某2指定的账户，并要求陈某2出具了借条。2014年底，曹某1均对账时要回了借条，让她将这100万元及之前陈某2在恒旭小贷公司借的100万元，以曹某1均领款的方式冲抵了。 11.证人曹某3的证言，证实2013年经办了陈某2借款100万元的手续，由其私人农业银行转户转款。2014年12月17日，该笔借款作为公司管理费用进行了冲销。 12.证人曹某4的证言，证实2013年5月陈某2从恒旭小贷公司借了100万元，2014年12月17日因借条原件从记账凭证中提走了，她在复印件上进行了注明，原件退回陈某2。之后这100万由支付董事长业务费的名目进行了冲销。 13.证人曹某5的证言，证实陈某2于2013年5月17日与恒旭小贷公司签了借款借据，借走了100万元。2014年12月17曹某1均安排他们将借据原件拿出来，公司财务上将该100万元作为管理费用冲销了。 14.证人夏某的证言，证实她是玉喜公司的出纳。恒旭集团给公司打了两笔款，每笔100万元，共计200万元，用于了公司的开支。这两笔款她不知道是借款，没有支付过利息，也没有归还，恒旭集团也没有催过账。 15.证人毛某的证言，证实她是玉喜公司的会计，公司向恒旭的200万借款，从借款到现都没有实际支付过利息，但陈某2要求她在账上按年息8%的利率计处出利息体现出来。 16.证人陈某1的证言，证实她父亲叫陈某2，她主动提交放在家里的借条、借款借据。 17.证人陈某2的证言，证实2013年5月，玉喜公司资金周转困难，他找到二哥陈伦刚出面协调点周转资金。过了几天，陈伦刚打电话叫他直接找恒旭集团的曹某1均办理100万元的借款手续。第二天他到恒旭集团，曹某1均安排人带他到小贷公司签了月息0.6%的100万元的借款合同，并打了一张借款100万元的借条，约定借款期限为半年。第二天，他的银行卡上就收到了小贷公司的100万元借款，他将资金转到了公司出纳夏某的帐上，夏某将这100万元用于玉喜公司的经营。2013年7月的一天，陈伦刚打电话叫他和曹某1均联系，说曹某1均有一笔100万元的款项给陈伦刚，叫他帮收到就是。曹某1均安排他到曹某1均公司的财务人员处去办理，他把公司出纳夏红梅的银行卡号给了财务人员，当时财务人员叫他打了一张借条。陈伦刚叫他先把这100万元收到，说需要的时候还是可以用于公司。没过多久玉喜公司资金周转困难他就安排夏红梅将这100万元用于公司周转了。2014年12月的一天，曹某1均约他在南岸西区鑫空间门口的路边上见面，说二哥在曹某1均公司贷款的事情上帮了忙，很感谢他二哥，随后就将之前他在恒旭集团借的200万元借条退还给了他，并说这200万元以后就不用还了。之后，他将曹某1均还借条的事告诉了陈伦刚，他将借条放在家中。这200万元他都没有还给曹某1均或者曹某1均的公司，一直没有付过利息归还借款，恒旭集团小贷公司也一直没有催问过。其实这200万元是曹某1均送给陈伦刚的，是陈伦刚个人的钱，经过陈伦刚同意后暂时用于公司周转。 18.被告人陈伦刚的供述，称2012年下半年，曹某1均找到他说想以恒旭墙材科技有限公司项目申报项目贷款约2亿元，希望他能够给予支持和帮助。他同意了曹某1均的请求，协调了南溪县支行，打电话给南溪县支行行长徐某1，让曹某1均到南溪县支行申报贷款资料。2013年初（农历春节前）的一天，曹某1均打电话约他到恒旭集团的会所吃饭，饭后他准备上车时，曹某1均将一个装酒的无纺布口袋递给他说拜个年，里面是30万元。他将钱和袋子一起提给了陈某2，让陈某2用于玉喜建材有限公司技改。2013年5月，他和陈某2经营的玉喜建材技改需要资金，他想到曹某1均正在申报恒旭墙材项目贷款，他在前期帮了曹某1均的忙，接下来曹某1均也希望他多向省分行沟通，找曹某1均借钱会答应。他便向曹某1均说陈某2的玉喜建材正在大规模技改，希望能借100万，曹某1均直接答应了。后来陈某2到恒旭小贷公司办理了借款手续，钱及时到位，也用于技改了。2013年7月左右的一天，他带领市农行一行人再次到省分行进行汇报，三农信贷部态度很不积极，觉得恒旭墙材实质是一个砖厂，不愿意审批，他打电话给曹某1均讲了这次的情况。不久后，曹某1均和他约在恒旭集团位于宜宾市的办事处见面，曹某1均请他再帮忙协调贷款。他又向曹某1均提出还想借100万，用于玉喜建材技改的收尾，曹某1均没有拒绝，反而说再划100万给他，不用还了，他听后假意说钱还是要还，让陈某2联系曹某1均办理手续。第二天陈某2就去办理了手续，告诉他100万到位了。曹某1均将100万划后，他多次向省分行的分管领导进行了汇报，最终顺利贷款1.7亿元。2014年底开始分批放款，放款后的一天，曹某1均就打电话给他，说将两次借款借条拿给了陈某2，陈某2也给他说了这事。200万至今没有还曹某1均，曹某1均也没有问他。他是市农行行长，曹某1均之前送过他钱且在信贷业务上有往来需要他帮助，他就以借的名义，长期占用。 （二）2003年至2014年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件,为四川成中控股集团股份有限公司及其关联公司贷款、授信提供帮助，在其农行宜宾分行办公室、成中集团程某办公室等地，先后21次收受该公司股东程某所送人民币共计218万元。为别为： 1.2003年上半年，陈伦刚在成中集团餐厅，收受程某所送人民币1万元。 2.2004年至2014年每年春节,陈伦刚在其办公室收受程某分11次以拜年名义所送人民币共计37万元。 3.2004年下半年，程某为宜宾成中房地产开发集团有限公司“吉星花园小区”项目获取贷款并放款，在农行宜宾分行陈伦刚办公室送给陈伦刚人民币10万元。 4.2006年上半年，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“天福南苑Ａ区”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受程某所送人民币10万元。 5.2006年下半年，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“蓝天花园”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受程某所送人民币10万元。 6.2008年上半年，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“金凤凰花园Ｂ区”项目贷款提供帮助，在宜宾市门口收受程某所送人民币20万元。 7.2009年底，程某为宜宾成中房地产开发集团有限公司“南山星城一期”项目获取贷款并及时放款，在宜宾市门口送给陈伦刚人民币40万元。 8.2011年下半年，程某为成中投资集团公司能在农行增加流动资金授信额度，在宜宾市叙州区送给陈伦刚人民币10万元。 9.2014年5、6月，陈伦刚为成中集团增加流动资金授信提供帮助，在宜宾市叙州区程某的办公室收受程某所送人民币20万元。 10.2012年底，程某为宜宾成中房地产开发集团有限公司“城中央Ｂ地块”项目获取贷款并尽快放款，在宜宾市叙州区送给陈伦刚人民币30万元。 11.2013年底，陈伦刚为宜宾成中房地产开发集团有限公司“城中央Ｃ北地块”项目贷款提供帮助，在宜宾市叙州区程某办公室收受程某所送人民币30万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.成中投资集团股份有限公司工商资料，证实2013年之前程某为该公司股东，2013年之后为该公司法定代表人。 2.四川宜宾成中房地产开发集团有限公司2002年至2018年年度授信资料、贷款资料，证实成中集团在农业银行贷款、授信的具体情况。 3.证人程某的证言，证实2003年左右的一天，陈伦刚带队到成中集团来考察。在成中集团食堂吃饭后，他送给陈伦刚一个装有2万元的信封。这次他送钱给陈伦刚算是见面礼，主要是为了和陈伦刚加深印象。从2004年到2014年，他为了跟陈伦刚搞好关系，让陈伦刚在公司贷款方面提供帮助，每年春节前他都以春节拜年的名义送陈伦刚钱。从2004年至2009年，每次都是在陈伦刚的办公室送的2万元，共12万元；从2010年至2014年，每次在陈伦刚办公室送的5万元，共25万元。2004年至2014年，他为了感谢陈伦刚在该项目资金贷款方面、增加流动资金授信对他的帮助，多次送钱给陈伦刚。其中，2004年下半年，他为了公司在农行的一笔3000万元左右的项目贷款能够顺利放款，在陈伦刚办公室送给陈伦刚10万元；2005年下半年，公司天福南苑Ａ区项目申请2000万元左右的项目贷款，2006年上半年放款后不久他在陈伦刚办公室送给陈伦刚10万元；2006年下半年左右，成中集团蓝天花园小区项目资金贷款放款后不久，他在陈伦刚办公室送给陈伦刚10万元；2007年下半年金凤凰小区四、五千万元贷款，2008年上半年放款后不久他请陈伦刚一起吃晚饭后，送了陈伦刚20万元；2009年下半年左右，成中集团从农行宜宾分行贷了2亿元左右用于开发原宜宾县的“南山星城”小区项目，这笔贷款是分多次放款到账的，他约陈伦刚在山水庭院小区门口见面，从车的后备箱里拿出装有40万元的纸箱子递给了陈伦刚；2011年前后，成中集团在宜宾同时开发了很多楼盘，下半年他在他办公室向陈伦刚汇报了想增加流动资金授信的想法，送给陈伦刚10万元；2012年，成中集团开发柏溪城北新区的“城中央”小区Ｂ地块项目资金贷款大概是2个亿左右，下半年接近年底，他在他办公室送给陈伦刚30万元；2013年，成中集团开发“城中央”Ｃ地块项目申请3亿元左右的项目资金贷款，放款后不久他在他办公室送给陈伦刚30万；2014前后房地产整体不景气，他便打电话给陈伦刚说还想在农行增加点流动资金授信，陈伦刚表示同意，在5、6月份左右的一天，成中集团在农行授售增加了两、三千万，他在办公室送给陈伦刚20万元。他送陈伦刚的钱有的从平时使用的流动资金里拿的，有的喊财务人员支取备用。 4.证人彭某的证言，证实他在成中集团主要是负责对成中集团财务工作进行管理，程某支取现金都是通过他，成中出纳平时都会有三十万元到五十万元左右的流动现金备用。他印象中，程某一般都是在重大节日前找他支取现金，比如春节前。还有就是平时也会找他支取现金，支取的金额从三万元、五万元到几百万元不等。 5.证人裴某的证言，证实陈伦刚就是打招呼叫她们对一些企业的贷款加快办理速度，及时开展调查，完善调查资料。主要有燕君公司、成中集团、惊雷科技等企业的贷款。 6.证人任某的证言，证实他任农行宜宾县分行行长期间，陈伦刚给成中集团、伊力集团、兴业集团、惊雷科技等打招呼、过问等方式关照办理贷款的情况。开会的时候他能明显感觉出陈伦刚是在支持这些企业贷款的事宜。成中集团有宜宾县支行项目贷款最高的时候2个多亿，流资金贷款最高有近七八千万。 7.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款，有燕君公司、红楼梦酒业、成中集团等企业的贷款，陈伦刚就叫要及时办理，加快上报给省分行审批。 8.何某2的证言，证实她在任宜宾县支行副行长、翠屏区支行副行长期间，陈伦刚给她为相关企业贷款打招呼。她记得有古某的燕君公司、郭某2的昌明机械、文某的红楼梦酒业，程某的成中集团等公司在农行贷款的时候。 9.证人黄某1的证言，证实陈伦刚约过他和成中集团董事长程某一起吃过饭，让他对成中集团贷款事宜予以关照。 10.被告人陈伦刚的供述，称2003年上半年，他带队到成中集团调研并在该公司食堂用餐。饭后，程某将他单独喊到一旁送给他1万元。程某从2004年春节开始到2014年春节，每年都会到他办公室来给他拜年、送钱。其中，2004年至2009年，送的是2万；2010年至2014年，送的是5万。2004年至2014年期间，程某为了在各个项目贷款、增加授信中得到他的支持、关心、协调关系，在贷款前后向他送钱。其中，2004年下半年，成中集团翠柏商贸城片区一期房地产开发申请项目贷款，程某在他办公室送给他10万元；2006年初，翠柏商贸城周边房地产二期项目放款后，程某在他办公室送给他10万元；2006年下半年，蓝天花园小区项目贷款放款后，程某在他办公室送给他10万元；2008年左右，开发金凤凰小区项目贷款，程某在约他吃饭后送给他20万元；2009年下半年，开发南山星城小区项目项目贷款，在山水庭院小区门口，程某从车后备箱搬出一个“五粮液”牌白酒的纸箱送给他，里面是40万元；2011年下半年，成中集团想流动资金贷款授信，在程某办公室送给他10万元；2012年下半年，成中集团申请城中央Ｂ地块小区项目贷款，在程某办公室送给他30万元；2013年左右，成中集团开发城中央小区Ｃ地块项目向农行贷款3亿元，年底程某在柏溪城北新区成中集团新办公楼送给他30万元；2014年左右，成中集团采用流资金来缓解资金压力，2014年6月左右的一天在程某办公室送给他20万元。 （三）2003年至2008年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾中山房地产综合开发有限公司及银翔商贸公司贷款及展期等方面提供帮助，在其农行宜宾分行办公室先后两次收受该公司法定代表人郭某1所送人民币7万元，以借款名义收受郭某1所送人民币196.01万元。为别为： 1.2003年春节，陈伦刚在农行宜宾分行其办公室收受郭某1以拜年名义所送人民币2万元。 2.2004年底，陈伦刚为宜宾中山房地产综合开发有限公司“中山生态园”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受郭某1所送人民币5万元。 3.陈伦刚、陈某2、赵某商量购买宜宾市翠屏区久宏页岩制砖厂，由于欠缺资金，陈某2、赵某便找到陈伦刚想办法。2005年12月，陈伦刚以办厂为名向郭某1借款人民币200万元，并由侄儿赵某出面办理。宜宾银翔商贸公司出纳杨寸兵扣除第一期利息3.99万元后，分四次将196.01万元拿给赵某。该笔借款至2008年4月期间按约支付利息共计43.25万元（包括第一期扣除的利息）。2008年7月，陈伦刚为郭某1的宜宾银翔商贸公司贷款展期提供帮助，向郭某1提出暂缓付利息，郭某1遂明确向陈伦刚表示借款不用归还了。此后陈伦刚未再支付利息，也未归还本金。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.授信情况、贷款资料，证实宜宾中山房地产开发有限公司年度授信情况及“中山生态园”项目贷款情况。 2.中山房产（银翔商贸）与赵某经济往来的会计凭证、账目，存取款凭条、银行流水、还利息记录，证实2005年12月2日，赵某出面向银翔商贸借款200万元，月利率6.65‰，期限两年。12月2日至12月8日，赵某分四次收到该借款。2005年12月2日银翔商贸收到赵某利息3.99万元，2006年3月－2007年12月收利息29.26万元，2008年6月收到2008年1－4月利息10万元。共支付利息43.25万元。 3.买卖合同、收条、补充合同书，证实赵某2005年12月9日购买久宏砖厂，付款114万元。 4.贷款资料、不良贷款资料，证实银翔商贸有限公司贷款情况及贷款进入不良贷款情况。 5.农业银行宜宾分行对银翔商贸有限公司逾期贷款提起诉讼的资料，证实2016年12月21日农业银行宜宾分行讨论同意对银翔高贸公司借款本金2120万元及欠息3230万元提起诉讼。 6.证人郭某1的证言，证实2003年春节前的一天，为了和陈伦刚搞好关系，以便于她以后在农业银行贷款，她在陈伦刚位于农业银行宜宾分行的办公室送了2万元给陈伦刚。2004年底的一天，为了感谢陈伦刚在中山生态园小区项目贷款过程中的帮助，她在陈伦刚办公室送了5万元给陈伦刚。2005年下半年的一天，陈伦刚向她借200万元用于砖厂周转。她安排中山公司的财务人员跟陈伦刚的亲戚对接借款的事情，并办理了划款和借款手续。刚开始的时候陈伦刚还支付了利息，在2008年下半年的一天，陈伦刚说砖厂最近资金困难，暂时还不了，她就跟陈伦刚说陈伦刚一直在贷款及还款的事情上帮了她很多忙，这200万元就不用还了。从那之后陈伦刚就没有再提过归还这200万元的本金和利息的事情了，她也没有再催问过，她想的是就把这200万元送给陈伦刚了。银翔商贸公司贷款在2008年开始逾期，金额有2000多万，银行一直给她下催款通知书，陈伦刚帮她找了相关政策和理由，喊她每年陆续还一些，她就做了还款承诺和计划，这样就可以拖时间，不会被起诉，一直到陈伦刚离开宜宾农行，这笔钱都一直拖欠着。2016年陈伦刚调离后，2017年农行就把她起诉了。 7.证人陈某3的证言，证实他任农行翠屏区支行行长期间，陈伦刚给他打招呼为民营企业贷款提供帮助。他任行长期间，郭某1在他们农行的贷款到期了，但不能按期偿还，陈伦刚给他打电话说郭某1通过其他方式再次贷款用于偿还先期贷款不，要他支持，他就按陈伦刚的意思给郭某1又批了一笔贷款。 8.证人杨寸兵的证言（时任中山房地产开发有限公司和宜宾银翔商贸公司出纳），证实2005年12月，郭某1给他讲有一个叫赵某的人要到公司借款200万元，他便先通过签银翔公司支票的方式到银行分几次取出来，当时说好了要扣减一季度的利息。赵某打好了借款200万元的借条，郭某1在借条上签好“同意办理”。他分四次把钱拿给赵某，赵某交了3.99万元利息，实际上只拿了196.01万元。 9.证人丁某的证言，证实2016年嘉记公司借款700万给郭某1。 10.证人赵某的证言，证实2005年8月前后，他和陈某2购买了宜宾市翠屏区久宏页岩制砖厂（以下简称：久宏砖厂）。购买砖厂的转让费是110多万元，另外改进设备和资金周转还需要100万元左右，他们没有资金，就去找陈伦刚商量帮忙。2005年底的一天，陈某2说陈伦刚和郭某1谈好了，让他们去找郭某1借200万元。后来，他、陈某2、陈伦刚、郭某1一起在大观楼附近的一家茶楼面谈，郭某1答应借款200万元给他们。过了几天，他就到了郭某1的公司，打张借条给郭某1，约定了利息。接下来的几天，郭某1公司的财务人员就陆续拿给了他190多万元，先扣了三个月利息。实际上钱是借给陈伦刚的，他去只是办个手续。久宏砖厂的工商资料上显示他个人独资，实际上他和陈某2约定的是他占40%股份、陈某2占60%股份。他没有向郭某1归还过200万元借款本金，这笔借款到期后，郭某1喊他去又重新打了个借条。 11.证人陈某2的证言，证实2005年下半年，他和赵某把久宏砖厂的转让费谈成119万元，并估算了其它费用需要约100万元，而他和赵某资金的资金远远不够，就去找陈伦刚想办法借钱，陈伦刚答应帮忙。2005年11月份，陈伦刚说找到中山公司董事长郭某1愿意借给他们200万元。接着，他、赵某、陈伦刚和郭某1在宜宾大观楼附近的一个茶楼谈这个项目，郭某1答应借款200万元。下来后，他、赵某和陈伦刚三人商量股权分配，约定赵某出资30万元占40%，他出资10万元占30%，陈伦刚不出资占股30%，但陈伦刚不能对外直接占股，陈伦刚30%的股份就挂在他的名下。2005年12月初，他们与郭某1的公司签订了借款手续，约定了利息是0.65%，郭某1分四次转账到赵某个人的银行卡上，借给他们这200万元，用于购买砖厂和设备。他们先以现金的方式支付了2年左右的利息，后来他就给陈伦刚说没有钱支付利息了，陈伦刚就说给郭某1协调，他就没有再支付郭某1利息了，郭某1也没有催要过他们利息了。 12.证人何某1的证言，证实2012年1月他调到农行翠屏区支行时，郭某1公司的贷款已经成为了不良贷款，他们想起诉银翔商贸公司把贷款收回来，但陈伦刚一直压着不同意起诉，2016上10月陈伦刚调到成都后，他们才起诉了，这笔不良贷款拖了十几年才收回来。 13.证人欧某的证言，证实2006年左右银翔商贸有限公司申请了2600万左右的流动资金贷，陈伦刚多次召集他们研究情况，要他们抓紧办理。之后郭某1还不起利息，贷款变成不良贷款，开会时他提到应该起诉了，但陈伦刚不同意。 14.被告人陈伦刚的供述，称2003年初（农历春节前）的一天，郭某1来到他市农行办公室给他拜年，送给他2万元。2004年下半年，他在郭某1申请贷款时与省分行前台相关部门协调沟通，郭某1在他的帮助下从农行获得一笔约5000万元的项目贷款，用于其开发的中山生态园，该贷款放款后不久郭某1来到他办公室送给他5万元。2005年下半年，他、陈某2、赵某经商量后决定共同经营砖厂，他觉得之前帮助了郭某1，所以决定找郭某1借200万元。郭某1同意后他安排赵某去办理了借款手续，200万元现金拿回来用于了购买久宏砖厂及经营。前期按借款手续上的约定支付了一段时间利息，到了2008年左右就没有再继续支付了。郭某1因现金流出现问题，中山生态园项目贷款可能出现逾期。2006年左右在郭某1的请求下他帮助郭某1以银翔商贸从农行贷款2700万流动资金，以解决其项目贷款要逾期的问题。至2008年左右，银翔商贸流动资金贷款产生逾期并形成不良贷款，同年7月他主持市农行工作，觉得郭某1的问题肯定需要他帮忙解决，之前在贷款等方面也帮了郭某1，所以他就产生了不再归还郭某1这200万元的想法了。他给郭某1说目前砖厂的经营很困难，还利息的事情还需要缓一缓.郭某1听后对他说钱就不用还了，说他对郭某1帮助大，之后他就再没安排陈某2去支付郭某1利息。之后他和郭某1之间也再没提过这200万借款还本付息的事情，他也把这200万元当作是郭某1送他的了。2016年郭某1资金紧张找他帮忙协调，他也没有归还郭某1200万元，而是帮郭某1向兴文嘉记借了钱。他个人是有能力还的，2019年4月，他还组织了660万元现金投入到擎腾公司赚取利息。 （四）2007年至2016年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为四川惊雷科技股份有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室先后11次收受该公司财务人员杨某1、曾某1所送人民币79万元，以借款名义收受该公司法定代表人王某1人民币100万元，共计人民币179万元。为别为： 1.2007年至2016年每年春节，陈伦刚分11次收受四川惊雷科技股份有限公司财务人员杨某1、曾某1以拜年名义所送人民币共计79万元。 2.由于普杰建材缺少周转资金，陈某2找到陈伦刚想办法。2008年3月，陈伦刚便以陈某2砖厂资金周转不开向王某1借款100万元，并安排陈某2去办理手续。陈某2到惊雷公司办理了借款手续，之后惊雷公司将100万转到陈某2个人银行账户上，该款用于了普杰建材和玉喜公司的周转。该笔借款未支付过利息，至案发陈伦刚也未归还，王某1也未催收。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.宜宾顺达房地产开发有限公司企业登记基本情况表、职务情况，证实四川惊雷科技股份有限公司法定代表人、经理王某1，占股99.3%；穆元元任公司常务副经理；杨某1曾任财务处处长、曾某1曾任公司财务处副处长。 2.工商银行转账凭证、借条，证实2008年4月1日王某2向陈某2转款100万元整，陈某22008年4月支取100万余元。借条表明2008年3月31日陈某2借到惊雷公司人民币100万元，约定2009年4月1日归还。 3.记账凭证、电子汇票，证实四川惊雷科技公司于2008年12月份归还宜宾顺达房地产开发有限公司垫付借款100万元。 4.四川惊雷科技股份有限公司年度授信资料、流动贷资料，证实惊雷公司授信、贷款情况。 5.证人王某1的证言，他在每年过年前都让杨某1去给陈伦刚送钱。2007年送了陈伦刚2万元；2008年至2010年每年送给陈伦刚5万元；2011年和2013年每年送给陈伦刚10万元。2014年至2016年春节穆元元安排曾某1给陈伦刚送钱，每次都是10万元。2016年中旬左右听说陈伦刚要走了，为感谢陈伦刚多年的帮助，也与陈伦刚维护好关系，曾某1去送了陈伦刚2万元。2008年过完春节后，陈伦刚给他打电话说兄弟开砖厂资金周转不开，想找他借100万元。当时他想到惊雷公司在农业银行贷了不少款，已经开始全面合作，大家以后还要长期合作，陈伦刚当时是农行宜宾市分行的副行长对公司的帮助很大，他就同意借给陈伦刚兄弟100万元，至于还不还都无所谓。后来，陈某2就打了一张借条给公司，他签字同意后就让他控股的顺达公司法定代表人吴某1转了100万元给陈某2。这100万元一直到现在都没还，实际上他也没想过让陈伦刚还。 6.证人曾某1的证言，证实他2012年开始任惊雷科技股份有限公司财务处处长。期间受公司常务穆元元安排，每年给农业银业行行长以拜年名义送钱。2014年至2016年春节分别送的10万元。2016年7月左右送给陈伦刚2万元。送钱的目的是为了感谢陈伦刚在贷款中的帮助，维护好关系，便于贷款。 7.证人杨某1的证言，证实在担任惊雷公司财务人员期间，受王某1安排每年过年以拜年名义向农行行长陈伦刚送钱。2007年送2万元，2008、2009、2010年每年送5万元，2011年、2012每年送10万元。2013年春节受穆元元安排给陈伦刚10万元。 8.证人吴某1的证言，证实2008年上半年左右的一天，王某1说惊雷科技公司的资金紧张，喊他从顺达公司借100万元给陈某2，于是他就安排时任顺达公司的出纳王某2经办。2008年底的一天，惊雷科技公司就把100万元通过转账的方式还给了顺达公司。 9.证人王某2的证言，证实2008年的前后在顺达公司当出纳管钱，公司经理吴某1让他转100万元给那个姓陈某2，他就从卡上转了100万元给对方。 10.证人陈某2的证言，证实2008年3月，赵某给他说普杰建材厂缺少周转资金，他就找到二哥陈伦刚说普杰建材厂差100万元的周转金。过了不久，陈伦刚就给他打电话，说在惊雷公司借了100万元，喊他直接给惊雷公司的人联系。接着他就按照陈伦刚给的联系方式，找到了惊雷公司的相关人员，给惊雷公司的财务人员打了一张100万元的借条，把他的个人银行卡号留给了对方；借条上只约定了还款时间，没有约定利息。过了一天左右惊雷公司就打了100万元到他的个人银行卡上。之后，他就把这100万元资金陆续取出来交给赵某，用于了普杰建材厂和玉喜公司的周转资金。借惊雷公司这100万元，至今是未支付利息，也未归还。 11.证人裴某的证言，证实其他的企业就是陈伦刚打招呼叫他们加快办理速度，及时开展调查完善调查资料。主要有燕君公司、成中集团、惊雷科技等企业的贷款。 12.证人任某的证言，证实他任农行宜宾县分行行长期间，陈伦刚给成中集团、伊力集团、兴业集团、惊雷科技等公司打招呼、过问等方式关照办理贷款的情况。开会的时候也能明显感觉出陈伦刚是在支持这些企业贷款的事宜。 13.被告人陈伦刚的供述，称2005年春节开始到2016年他离任宜宾市农行行长期间，惊雷科技公司在农行一直有贷款，王某1为了拉近和维持与他的关系，在每年春节前后都会安排公司的工作人员杨某1、曾某1来给他拜年送钱。2007年送他2万元；2008年、2009年、2010年每年送他5万元；2011年、2012年、2013年每年送他10万元；2014年、2015年、2016年每年送他10万元。2016年八九月的一天，曾某1听说他要离任了，送了他2万元。2008年的一天晚上，因普杰砖厂需要技改，但缺少资金，他就向王某1打电话提出借款100万元用于砖厂技改，王某1说他对惊雷科技支持力度很大，随后给他划过来，并且让他不用还了，他听明白王某1说话的意思是100万元就是送他的了。他没有告诉陈某2这100万元是王某1送他的，所以这100万元直到现在都以借款的形式一直摆在玉喜建材厂的账上。因为他在王某1向农行贷款、增加贷款的事情上给了很多帮助，王某1在农行一直存在贷款展期、新增情况，需要他继续帮助。 （五）2012年至2015年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾市和泰矿业有限责任公司及其关联企业贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室、宜宾市，先后7次收受该公司法定代表人应某所送人民币150万元。分别为： 1.2012年7、8月，陈伦刚为和泰矿业有限责任公司及其关联企业流动资金贷款提供帮助，在宜宾市门口收受应某所送人民币20万元。 2.2013年，陈伦刚为和泰矿业有限责任公司及其关联企业流动资金贷款提供帮助，在宜宾市叙州区聚能担保公司门口收受应某所送人民币20万元。 3.2014年下半年，陈伦刚为和泰矿业有限责任公司及其关联企业流动资金贷款提供帮助，在宜宾市岸碧水山庄收受应某所送人民币30万元。 4.2015年，应某为解决和泰矿业有限责任公司及其关联企业不良贷款事宜，在宜宾市叙州区聚能担保公司停车场送给陈伦刚人民币50万元。 5.2012年至2014年每年春节，陈伦刚3次收受应某以拜年名义所送人民币共计30万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.工商登记资料，证实宜宾市德春利实业有限公司法定代表人陈某4。筠连县和泰物流有限责任公司于2011年8月成立，2012年11月法定代表人由应某变更为应元刚。 2.授信资料、贷款资料、不良贷款资料，证实宜宾市和泰矿业有限责任公司统一授信情况、应某关联企业贷款情况及和泰矿业有限公司、和泰物流有限公司贷款为不良贷款的相关情况。 3.证人应某的证言，证实他的和泰矿业在农行办理了贷款，2012年下半年左右放款了4000万元。放款后的一天，为了感谢陈伦刚在贷款过程中对他的帮助，同时维持好关系以便今后继续向农行贷款他在陈伦刚住的山水庭院小区门口送陈伦刚20万元。2013年上半年,他名下的和泰矿业公司又再次向农行筠连支行申请增加贷款，当时总共申请增加了大概4000万元左右的贷款。2013年下半年的一天，贷款放下来以后，他在南岸西区的巨能担保公司送陈伦刚20万元。2014年下半年煤矿企业经营已经出现困难，通过陈伦刚的协调和泰矿业公司又在农行筠连支行增加了一部分贷款，他为了向陈伦刚表示感谢，在碧水山庄送陈伦刚30万元。2015年初的一天，他在巨能担保公司外面的停车场，把纸箱子装好的现金50万元搬到了陈伦刚开的车上，说自己公司经营出现问题，在农行贷的款估计要出问题，请陈伦刚帮忙想一下办法，陈伦刚就说下来以后再想办法解决。2012年至2014年每年春节，为继续和陈伦刚保持好关系，他都邀请陈伦刚到位于宜宾南岸西区的家里吃团年饭，之后在山水庭院小区门口每次送陈伦刚10万元。他向陈伦刚送的钱都是以个人开支名义从财务人员处拿的，作为平时备用。 4.证人熊典礼的证言（会计），证实和泰矿业公司在2015年以前，红火的时候，财务上随后都有几百万元左右的现金，现金的来源主要是零煤款。应某在2015年以前的开销很大，在他这里拿钱每次最少都是二、三十万元，有时候一、两百万元，他记得最多一次可能有300万元左右。 5.证人陈某4的证言，证实宜宾市德春利实业有限公司的实际控制人是应某。他是帮应某代持股份，是口头约定的。德春利公司的所有业务都是应某在实际管理和经营，他只是挂名股东。 6.证人裴某的证言，证实和泰集团的流动贷款存在很大风险，当时她们农行派人去调查，她也参加了，调查工作人员认为和泰集团主要存在担保能力偏弱，其主营的煤炭行情不好，但陈伦刚也要求她们按流程上报，说有贷审会审批，让她们不用担心。 7.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。和泰煤业贷款时陈伦刚打了招呼，要求他们以和泰物流公司名义变相贷给和泰煤业。贷款金额是1亿元左右。 8.证人李某1的证言，证实他任农行筠连县支行副行长、行长助理期间，有一次陈伦刚约他吃饭，和泰矿业的老总应某也在，吃饭时陈伦刚多次提到要对和泰矿业集团进行大力支持，积极提供金融服务。后来和泰矿业新增了7000万左右的授信。2013年，煤炭业已经不景气了，在市分行的要求下，他们以德春利实业公司名义授信贷款5000万，实际上是和泰矿业作为流动资金在使用。2014年时，依政策和泰矿业已经很难再贷款了。有一天刘某1来他们支行，说是受陈伦刚的指派下来协调宜宾和泰矿业的相关事宜，他们商量后决定对和泰物流公司新增授信方式来解决，属于打“擦边球”。 9.证人欧某的证言，证实他从2004年到宜宾市分段行工作中，工作中陈伦刚多次都插手他们部门工作，在贷款中打招呼，让他们抓紧时间办理相关的审批手续，帮相关企业贷款，包括一些有风险的。印象中有伊力集团、银翔商贸、寅吾集团、恒旭集集团、筠连的和泰矿业等企业。2014年6月左右，和泰集团申请了5000万的贷款，在上报时，陈伦刚召集他们开会明确提出要抓紧时间审核，尽快办下来。 10.被告人陈伦刚的供述，称应某到他办公室来提出希望能在农行办几千万的贷款，他给刘某1和李某1打了招呼。2012年下半年应某的和泰矿业公司申请的4000万元左右贷款陆续到账。过了没多久，应某在他住的山水庭院小区门口送给他20万元。2013年初应某到他办公室提出想再增加一些贷款，他给筠连支行副行长李泽军打电话让尽快办理，此次贷款额度增加了5000万左右。大约在2013年下半年，应某的贷款陆续放款后的一天，应某在崇文路附近的聚能担保公司门口送给他20万元。2014年3月的一天，应某来到他办公室后向他提出增加1亿左右贷款的请求，他还是按照以往的做法，给刘某1、李泽军打招呼。不久，应某申请增加贷款授信额度顺利的通过了审批，金额大约是9000万元左右。大约在2014年下半年的一天，应某送给他30万元。2015年上半年的一天，应某约他到聚能担保公司停车场见面，并从车上搬下一个纸箱子放进他车子的副驾驶，经清点是50万元。应某送钱时没明说什么事，但他知道应某公司经营困难，想贷款新增也不可能，以前形成的贷款都即将形成不良贷款，他后面还要为应某解决这些问题。他把应某2014年下半年送给他的30万元与这50万放到一起，合计80万全部交于寅吾集团老总冉某，作为以前冉某给他的兴文嘉技公司干股的出资资金，股份让冉某代持。2012年到2014年，每年春节前后应某都会邀请他和农行的兄弟在家吃饭，饭后在他所住的山水庭院小区门口与他单独告别时都会给他送钱，每年10万元。 （六）2012年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为个体商人钟某承揽宜宾市岸东方时代广场消防安装项目提供帮助，于2017年收受钟某所送人民币150万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.燕君基建项目部合同（协议）签订审批表、宜宾燕君综合市场（东方时代广场）消防系统施工合同等资料，证实东方时代广场消防系统安装工程施工的具体情况。 2.账户明细、交易信息，证实古某在2017年1月10日、2017年6月29日、2017年7月28日分3笔向钟某转款，共计270万元。钟某在2017年7月31日向陈某5转款30万元；在2017年9月26日和2017年9月28日分3笔向邓其久转款共计120万元。 3.证券开户、情况说明，证实邓某2在华西证券西玉龙营业部开设的010030031569股票账户本人并未使用，实际使用人是陆某。 4.证人钟某的证言，证实大概2012年左右，他听说燕君连锁要在南岸西区修东方时代广场，就想做东方时代广场的消防工程，就找陈伦刚帮忙，说赚钱大家分。没有多久，陈伦刚打电话给他说跟古某已经说好了，让他直接去找古某。之后他与曾某2合作得到这个工程，以亘科消防公司与古某一方签的合同。2017年上半年，东方时代广场的消防项目最终结算，他分到了330万元，他说要分150万元给陈伦刚。陈伦刚让他转30万元给他的侄儿陈某5，转120万元给邓某2，并给他提供了陈某5、邓某2的银行卡号和姓名。2019年7月的一天晚上，陈伦刚打电话给他，说去陈伦刚家拖点东西走，东西先寄存在他家里。他主动上交这些东西。 5.证人古某的证言，证实大概2012年上半年左右的一天，当时她的东方时代广场正在修建，陈伦刚就给她打电话说朋友钟某是做消防工程的，问能否让钟某来做东方时代广场的消防工程项目，当时她考虑到陈伦刚是中国农业银行的行长，她在农行一直都有贷款，并且东方时代广场项目也要在农行贷款大概要三个多亿元，她不好拒绝。之后她就让钟某去和项目部对接。最后钟某找了曾某2合作，以四川亘科消防工程公司名义承建了东方时代广场的消防工程项目。最终这个消防工程项目审计的金额为3600多万元。大概2017年初，东方时代广场消防工程最终竣工结算。 6.证人曾某2的证言，证实2012年左右与钟某合伙承建了宜宾南岸东方时代广场的消防工程，钟某找了关系，最终以亘科公司的名义与燕君连锁（东方时代广场消防工程的业主方）签订了合同。最终决算价是3600万元左右，2017年项目竣工结算前，他分了330万元利润给钟某。 7.证人陆某的证言，证实她用母亲邓某2的名字去开户，并绑定了母亲邓某2的工商银行卡，之后她便把股票账户和账户密码全部告诉了陈伦刚。后来这张银行卡里就收到了120万元，陈伦刚说是转来炒股用的。2019年7月左右的一天，陈伦刚说被纪委调查，给她讲2017年转给母亲邓某2工商银行卡的120万元，是通过钟某的账户转过来的，如果以后有人调查的时候，叫她说是她和钟某一起合伙炒股。 8.证人陈某5的证言（陈伦刚侄儿），证实2007年左右，二叔陈伦刚叫他去农业银行开过一张银行卡。大概2009年左右的时候，陈伦刚还叫他去安信证券开个一个炒股账户，绑定到了之前他在农行开好的这张卡上。 9.被告人陈伦刚的供述，称大约在2012年，钟某听他说东方时代广场的贷款是农行贷的，就向他表示说想做东方时代广场的消防工程，请他出面给燕君电器的古某“打招呼”，赚了利润后给他分钱。古某建设东方时代广场是在市农行办理的贷款，现在正是办理贷款的审批、投放的过程之中，他觉得在这个关键的时期他作为宜宾市农行的行长能够“吃”得住古某，就答应了钟某。几天后，他向古某说他有个朋友钟某想做东方时代广场的消防工程。大约在当年下半年的一天，钟某打电话告诉他，说与曾忠宪的公司中标了东方时代广场的消防工程。2015年左右，钟某给他说东方时代广场的消防工程已经做完了，但是还没有得到工程款，大概算了一下有300万左右的利润，等拿到钱后他们两家平分。大约2017年初的一天，钟某给他说东方时代广场消防工程的利润已经到位了，赚了300万，应该拿给他150万元。他让钟某先将30万打入他实际控制的以陈某5名义开设的银行卡内，大概4、5个月后，他又安排钟某将剩余的120万打入邓某2名下的农行卡内。他收到这150万人民币的转款后就将这笔钱分别投入了他实际掌握的陈某5和邓某2银行卡的炒股账户，用于炒股了，其余款项转入了擎腾公司作借款。2019年7月，他知道纪委监委在调查他，他把部分美元等物品交给了钟某保管。 （七）2005年至2013年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾寅吾房地产有限责任公司及其关联公司贷款、授信提供帮助，在农行宜宾分行其办公室、宜宾市，先后15次收受该公司法定代表人冉某所送人民币87万元。分别为： 1.2005年下半年，陈伦刚为寅吾建材有限公司增加流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受冉某所送人民币5万元。 2.2008年上半年，陈伦刚为寅吾建材有限公司增加流动资金贷款及授信提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受冉某所送人民币5万元。 3.2005年下半年，陈伦刚为宜宾寅吾房地产有限责任公司“黄角坪安居小区”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受冉某所送人民币10万元。 4.2006年上半年，陈伦刚为宜宾寅吾房地产有限责任公司“阳光·滨河人家”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受冉某所送人民币5万元。 5.2009年9、10月，陈伦刚为宜宾鼎立置地股份有限公司“地中海蓝湾Ｂ区”项目贷款提供帮助，在宜宾市岸山水庭院收受冉某所送人民币20万元。 6.2010年6、7月，陈伦刚为宜宾鼎立置地股份有限公司“地中海蓝湾Ｄ区”项目贷款提供帮助，在宜宾市岸西区山水庭院收受冉某所送人民币10万元。 7.2013年下半年，陈伦刚为宜宾市盛世华夏酒业有限公司原酒质押项目贷款提供帮助，在宜宾市岸西区山水庭院收受冉某所送人民币20万元。 8.2006年至2009年每年春节，陈伦刚4次收受冉某以拜年名义所送人民币共计4万元；2010年至2013年每年春节,陈伦刚4次收受冉某以拜年名义所送人民币共计8万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.宜宾寅吾房地产有限公司企业登记基本情况表、宜宾鼎立置地股份有限公司企业登记情况、宜宾鼎业置地股份有限公司章程、股东大会决议，证实2018年5月2日前，宜宾寅吾房地产有限公司法定代表人为冉某。宜宾鼎立置地股份有限公司于2007年成立，2010年更名为宜宾鼎业置地股份有限公司。宜宾鼎业置地股份有限公司股东冉恒川占股36%，宜宾寅吾房地产有限责任公司占股52%。 2.授信资料、贷款资料，证实宜宾寅吾房地产有限责任公司年度授信情况及相关贷款情况、宜宾寅吾建材有限责任公司流动资金贷款情况、宜宾佳恒建材有限公司（原名宜宾寅吾建材有限公司）流动资金贷款情况、盛世华夏酒业有限公司授信、贷款情况。 3.证人冉某的证言，证实2005年至2013年，他为了感谢陈伦刚在增加贷款授信、项目贷款等给予的帮助、支持、协调关系，期间均送钱给陈伦刚，其中2005年上半年左右，陈伦刚在增加贷款授信额度上帮了他，之后他在陈伦刚办公室送陈伦刚5万元；2008年上半年，公司从农行宜宾分行增加贷款授信额度后不久的一天，他在陈伦刚办公室送给陈伦刚5万元；2005年上半年左右的时候，“黄桷坪家园”小区项目建设向农行宜宾分行申请一笔贷款，下半年贷款放款后的一天他在陈伦刚办公室送给陈伦刚10万元；2006初“滨河人家”小区项目向农行宜宾分行申请一笔贷款，放款后不久的一天他在陈伦刚办公室送了陈伦刚5万元；2009年下半年，开发地中海蓝湾Ｂ区项目从农行宜宾分行贷款1.9亿元左右，放款后不久的一天他在陈伦刚山水庭院送陈伦刚20万元；2010年年中左右，公司正在修建“地中海蓝湾Ｄ区”项目从农行宜宾分行贷了1.3亿元左右，放款后不久的一天他在陈伦刚家里送给陈伦刚10万元；2013年下半年的时候，因为投资盛世华夏酒业项目从农行宜宾分行贷了2.3亿元左右，但实际发放贷款1.7亿元左右，在贷款放款后不久他在陈伦刚家里送给陈伦刚人民币20万元。2006年至2013年春节，为了和陈伦刚搞好关系，他都在陈伦刚的办公室送钱给陈伦刚拜年，其中2006年至2009年每次送给陈伦刚1万元；2010年至2013年，每年送给陈伦刚2万元。 4.证人陶某的证言，证实他任农行宜宾县支行行长期间，兴业房地产公司、寅吾房地产公司、伊力集团等企业贷款过程中，陈伦刚给他打过招呼。2005年左右，冉某找他们支行申请3000万左右的流动贷款，他没答应。后来陈伦刚就打电话给他，说寅吾房地产是优良客户，让他把资料报上去。2008年寅吾房地产想增加授信又来找到他，他觉得房地产市场不景气就拒绝了，后来陈伦刚就给他打电话，叫他支持冉某。 5.证人黄某1的证言，证实陈伦刚还给他打过招呼，对寅吾集团的贷款予以关照。 6.证人欧某的证言，证实他从2004年到宜宾市分行工作，工作中陈伦刚多次都插手他们部门工作，在贷款中打招呼，让他们抓紧时间办理相关的审批手续，帮相关企业贷款，包括一些有风险的。印象中有伊力集团、银翔商贸、寅吾集团、恒旭集团、筠连的和泰矿业等企业。2015年初，寅吾集团在兴文有个安置房项目，申请了1.4亿的贷款，在讨论时，陈伦刚提出不纳入整体授信，单独上报，后被省分行退回了，之后他们重新上报了，陈伦刚又安排他去省分行协调，最终才通过了。 7.证人陈某3的证言，证实他任农行翠屏区支行行长期间，陈伦刚给他打招呼为民营企业贷款提供帮助。2009年的一天，陈伦刚打招呼帮助寅吾房地产公司开发的地中海蓝湾项目贷款，当时他们调查后发现该项目存在较高风险，他给陈伦刚汇报了该情况，但陈伦刚说一定要支持，把材料上报审批，最终由市分行来决定。 8.证人徐某2的证言，证实他任农行宜宾分行副行长，分管前台公司业务部等部门期间，陈伦刚经常催促他为民营企业办理贷款的事宜。冉某开发“地中海蓝海”等项目贷款，陈伦刚叫他要及时向省分行做好汇报。 9.证人刘某2的证言，证实2009年左右，冉某在下江北开发楼盘，在其办理贷款过程中，陈伦刚给他打过招呼。2009年左右，冉某在下江北开发地中海蓝湾项目贷款中，陈伦刚也给他打了招呼，叫他及时准备相关资料，在授信和贷款办理过程中加快进度。 10.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。2013年左右，因华夏酒业与寅吾集团存在分歧，导致冉某的贷款审批后不能及时发放，陈伦刚要求他们多做工作，做好老华夏酒业的工作，实现贷款发放。 11.证人高某的证言，证实他任农行江安县支行行长期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。2013年宜宾市分行三农服务部的人在陈伦刚安排下到江安支行推动冉某的盛世华夏酒业贷款服务，最终该项目贷款了2亿元。 12.被告人陈伦刚的供述，称2005年至2013年期间，冉某为了感谢他为冉某企业增加流动贷款授信、项目贷款等给予的帮助，都会送钱给他。其中2005年上半年的一天，冉某提出想增加点流动资金贷款，他给宜宾县支行时任行长陶某和市农行公司部时任总经理刘某2打招呼。授信增加后的一天，冉某来到他办公室送给他5万元；2008年第一季度的一天，冉某说还想增加一点流动资金，他向宜宾县支行时任行长陶某和市农行公司业务部时任总经理刘某2打了招呼，在第二季度冉某来到他办公室送给他5万元；2005年初的一天，冉某旗下公司“黄桷坪倒迁房”小区建设项目想申请项目贷款，他给宜宾县支行行长陶某打了招呼，10月左右的一天冉某来到他办公室送给他10万元；2005年冉某“滨河人家”小区项目在农行贷款，11月左右，市农行公司业务部总经理刘某2向他汇报冉某上报了申请2400万元左右的贷款资料，他表示同意，2006年4、5月左右冉某来到他办公室送给他5万元；2009年春节前后的一天，冉某开发“地中海蓝湾1期”项目在农行申请1、2亿的贷款，之后他召集了市农行和冉某公司的人一起来讨论具体贷款方案，迅速的走完市农行的流程上报省分行，9月左右贷款顺利通过了省分行的审批，金额为2亿左右，10月左右冉某在他居住的山水庭院小区门口送给他20万元；2009年第四季度的一天，冉某“地中海蓝湾2期”项目继续在农行贷款，在2010年4月左右放款后的一天晚上，冉某在他小区门口送他10万元；2012年的一天，冉某准备组建盛世华夏酒业公司，想从农行贷2亿元，他给江安县支行行长高某打了招呼，亲自去省分行沟通汇报，2013年7月左右贷款审批了下来，金额大概是2亿多，8月左右放款后的一天晚上，冉某在他居住小区附近送给他20万元。自他2004年与冉某认识以来，冉某于2005年至2013年，每年春节前后都会借拜年为名，到他办公室来给他拜年送钱。其中，2005年至2008年，每年送的是1万元；2009年至2013年，每年送的2万元。 （八）2002年至2014年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长助理、副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司贷款、授信等方面提供帮助，在农行宜宾分行陈伦刚办公室等地，先后16次收受该公司法定代表人古某所送人民币计65万元。分别为： 1.2004年上半年，陈伦刚为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司增加流动资金贷款授信及通过使用承兑汇票解决资金缺口等方面提供帮助，在宜宾市翠屏区古某办公室收受古某所送人民币20万元。 2.2005年上半年，陈伦刚为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司增加流动资金授信及贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受古某所送人民币10万元。 3.2006年上半年，陈伦刚为宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司增加流动资金授信及贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受古某所送人民币10万元。 4.2002年至2008年每年春节，陈伦刚7次收受古某以拜年名义所送人民币共计7万元；2009年至2012年每年春节，陈伦刚4次收受古某以拜年名义所送人民币共计8万元；2013年、2014年每年春节，陈伦刚2次收受古某以拜年名义所送人民币共计10万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.四川省宜宾市燕君贸易连锁有限责任公司承兑汇票、年度授信（2003年至2018年）资料、流动资金贷款资料及“东方时代广场”项目贷款资料，证实燕君贸易连锁有限责任公司向农业银行贷款、授信等具体情况。 2.证人古某的证言，证实2002年至2014年每年春节，她想着自己在农业银行一直有贷款，少不了需要陈伦刚的帮忙，每年在陈伦刚宜宾农行的办公室送陈伦刚1万元拜年。2002年至2008年送的1万元；2009年至2012年送的2万元；2013年和2014年在陈伦刚山水庭院小区门口送的5万元。她为了对陈伦刚在增加燕君公司授信、贷款方面的帮助表示感谢，2004年上半年在位于宜宾市翠屏区送陈伦刚20万元，同时陈伦刚推荐并同意让她们公司以承兑汇票的方式贷款，省去银行贷款利息，节约公司财务成本，增加公司经营利润；2005年上半年在陈伦刚办公室送给陈伦刚10万元；2006年5月份左右在陈伦刚农行宜宾分行的办公室送陈伦刚10万元。她送陈伦刚的钱都是平时流动资金里拿的。 3.证人裴某的证言，证实陈伦刚打招呼叫她们对一些企业加快办理速度，及时开展调查完善调查资料。主要有燕君公司、成中集团、惊雷科技等企业的贷款。 4.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。燕君公司、红楼梦酒业、成中集团等企业的贷款，陈伦刚就叫要及时办理，加快上报给省分行审批。 5.证人陈某3的证言，证实他任农行翠屏区支行行长期间，陈伦刚给他打招呼为民营企业贷款提供帮助。2006、2007年左右，古某来找他申请办理承兑汇票业务，过了一两天，陈伦刚就给他打电话过问古某申请办理承兑汇票的事情，要他尽快办理好。 6.证人何某2的证言，证实她在任宜宾县支行副行长、翠屏区支行副行长期间，陈伦刚给她为相关企业贷款打招呼。她记得有古某的燕君公司、郭某2的昌明机械、文某的红楼梦酒业，程某的成中集团等公司。 7.证人黄某1的证言，证实他任农行宜宾市分行公司业务部总经理期间，古某的燕君连锁在修建东方时代广场项目，陈伦刚很重视，多次催促他尽快将贷款资料上报。 8.证人刘某2的证言，证实2004年左右，他负责农业银行宜宾分行公司业务部工作期间，古某的燕君公司向农行增加贷款的事情上，陈伦刚给他打过招呼，他是帮古某的公司办理了的。2011年左右，他任翠屏区支行行长，古某当时有一笔2亿的项目贷款，陈伦刚也是向他打招呼尽快办理。 9.被告人陈伦刚的供述，称2002年初，他回到市农行任班子成员、行长助理后，古某为拉近和维持与他的关系，以及为了得到他对古某在农行办理贷款的关照和帮助，每年春节都会借拜年为名给他送钱，基本都是和他约在他办公室或是他家的小区门口。其中2002年（当庭认可）至2008年，古某每年送他1万元；2009年至2012年，每年送的2万元；2013年、2014年，每年送的是5万元。2004年初的一天，古某来找他表示想再在农行贷点款，他推荐古某用承兑汇票为主、流动资金贷为辅的方式解决其资金需求。之后他给农行公司业务部总经理刘某2打招呼，2004年第二季度左右在贷款放款后不久，在古某办公室古某送给他20万元。2005年初的一天，古某来找他说还想增加流动资金贷款，他又给刘某2以及翠屏区支行行长陈某3打了招呼，2005年授信后不久古某在他办公室送给他10万元。2006年他又帮古某增加了流动资金贷款，古某再次在他办公室送给他10万元人民币。2011年古某投资建设了东方时代广场项目，古某向农行申请了贷款，他安排人员组织申报，2012年初批了3.2个亿。 （九）2004年至2013年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为四川兴业集团有限公司及其关联企业贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室、宜宾市，先后15次收受该公司法定代表人文某所送人民币55万元、美元5000元（折合人民币3.405万元），共计折合人民币58.405万元。分别为： 1.2004年上半年，陈伦刚到兴业集团调研时，收受文某所送人民币1万元。 2.2008年下半年，陈伦刚在宜宾市岸山水庭院收受文某所送美元5000元。 3.2006年下半年，陈伦刚为兴业集团“万兴花园Ｃ区1期”项目贷款提供帮助，在宜宾市翠屏区楼下收受文某所送人民币10万元。 4.2009年初，陈伦刚为宜宾红楼梦酒业集团有限公司流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受文某所送人民币5万元。 5.2009年下半年，陈伦刚为兴业集团“万兴现代城”项目贷款提供帮助，在宜宾市旁收受文某所送人民币20万元。 6.2013年下半年，陈伦刚为宜宾红楼梦酒业集团有限公司原酒质押贷款提供帮助，在宜宾市旁收受文某所送人民币5万元。 7.2005年至2008年每年春节，陈伦刚4次收受文某以拜年名义所送人民币共计4万元；2009年至2013年每年春节，陈伦刚5次收受文某以拜年名义所送人民币共计10万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.2008年、2009年美元兑人民币最低汇率，证实2008年美元兑换人民币汇率均价为6.81。 2.宜宾红楼梦酒业股份有限公司企业登记情况，证实法定代表人文某。 3.授信资料、贷款资料，证实宜宾兴业集团有限公司、宜宾兴业房地产开发有限公司、红楼梦酒业集团有限公司年度授信、贷款情况及宜宾红楼梦酒业股份有限公司原酒质押贷款情况、流动资金贷款情况、流动资金贷款情况。 4.证人文某的证言，证实2004年上半年的一天，陈伦刚到兴业公司开展调研，想着与陈伦刚搞好关系，以便于企业在需要贷款的时候陈伦刚能够提供帮助，他送给陈伦刚1万元。2008年底的一天，他到中国银行兑换了5000元美元，后到陈伦刚山水庭院家里把拿给陈伦刚。2006年至2013年，他为了感谢陈伦刚在企业贷款等方面的帮助，均有送钱给陈伦刚。其中，2006年开发“万兴花园”项目在农行宜宾县支行贷款5000万元，开始放款后，他在怡安大厦楼下送给陈伦刚10万元；2009年上半年红楼梦酒业公司在农行的贷款又下来一笔钱，金额大概是2000万元左右，他在陈伦刚办公室送给陈伦刚5万元；2009年下半年兴业房地产公司“万兴现代城”的项目贷款陆续发放，他在山水庭院小区门口送给陈伦刚20万元；2013年下半年红楼梦酒业用原酒作质押，向农户申请了大约2000万元左右的贷款，放款后他在山水庭院小区门口送给陈伦刚5万元。2005年至2013年每年春节，他为了与陈伦刚搞好关系，每年都会在农行宜宾分行的陈伦刚办公室以拜年名义送给陈伦刚1万元。 5.证人任某的证言，证实他任农行宜宾县分行行长期间，陈伦刚给成中集团、伊力集团、兴业集团、惊雷科技等公司打招呼、过问等方式关照办理贷款的情况。开会的时候也能明显感觉出陈伦刚是在支持这些企业贷款的事宜。 6.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。燕君公司、红楼梦酒业、成中集团等企业的贷款，陈伦刚就叫要及时办理，加快上报给省分行审批。 7.证人陶某的证言，证实他任农行宜宾县支行行长期间，兴业房地产公司、寅吾房地产公司、伊力集团等企业贷款过程中，陈伦刚给他打过招呼。2006年，兴业集团的文某找他谈贷款事宜，好像是3000万左右，他当时觉得文某的项目虽然土地买了，但拆迁未完成，存在风险就没同意。后来陈伦刚就打电话给他，说兴业集团是优良企业，可以做按揭，要求他受理项目贷款。 8.证人罗某的证言，证实他在担任农行宜宾市分行三农对公业务部副总经理、总经理期间，陈伦刚给他打过招呼帮助企业贷款。2012年左右，经省分行同意在宜宾对原酒质押产品进行试行，为红楼梦酒业试办了2000万元的原酒质押贷款。当时鉴于红楼梦酒业急需资金，陈伦刚说酒是宜宾的支柱产业，应大力支持。 9.证人何某2的证言，证实她在任宜宾县支行副行长、翠屏区支行副行长期间，陈伦刚给她为相关企业贷款打招呼。她记得有古某的燕君公司、郭某2的昌明机械、文某的红楼梦酒业，程某的成中集团等公司。 10.证人刘某2的证言，证实2009年，文某的兴业房地产公司申请修建柏溪镇万兴现代城项目贷款1.5亿左右，这个事情上陈伦刚向他打了招呼，要求他们抓紧办理。 11.证人徐某2的证言，证实他任农行宜宾分行副行长，分管前台公司业务部等部门期间，陈伦刚经常催促他为民营企业办理贷款的事宜。陈伦刚向他打招呼尽快办理的有文某的兴业集团在柏溪“万兴现代城”的项目贷款，叫他及时带人去省分行汇报、沟通协调工作。 12.被告人陈伦刚的供述，称2004年上半年，他到兴业集团调研的时认识文某，当天文某就送给他1万元。文某主要的目的还是想拉近与他的关系，方便以后找他帮忙贷款。2009年初，他与文某聚餐时闲聊到他妻子汤焰马上要到出国旅游，文某说帮他找点美元，过了几天文某在山水庭院小区送给他5000美元，这钱一直存放在家里的保险柜内。2006年至2013年，文某为感谢他在其企业贷款等方面给予的帮助、支持、协调，都会送他钱。其中，2006年春节文某开发“万兴花园”小区在宜宾县支行申请贷款5000万左右，他给宜宾县支行时任行长陶某、市农行公司前台部门负责人刘某2打招呼让支持文某的贷款。下半年放款后文某在他位于怡安大厦的住家附近送给他10万元；2008年上半年，文某向他表示红楼梦酒厂要扩大生产规模，希望从农行贷款2千多万元，他给陶某打了招呼，让尽快办理。2009年上半年放款后文某在他办公室送给他5万元；2009年初文某搞“万兴现代城”开发贷款1.5亿左右，他给市农行公司业务部时任总经理刘某2打招呼，让尽快办理，并上报省分行审批。下半年贷款放款后，文某在他住的山水庭院小区门街边送给他20万元；2013年上半年的一天，文某想用原酒来质押贷款，他安排市农行三农业务部相关领导和分管前台副行长刘某1与省分行相关部门沟通汇报。下半年贷款放款后的一天晚上，文某在山水庭院小区外送给他5万元。文某于2005年至2013年，每年春节前后都会借拜年为名，到他办公室给送钱。其中，2005年至2008年每年送的1万元；2009年至2013年每年送的2万元。 （十）2002年至2013年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长助理、副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为四川省宜宾高州酒业有限公司子公司四川腾龙酒业酿造有限公司贷款提供帮助，先后14次收受该公司财务总监李某2所送人民币共计52.6万元。分别为： 1.2009年初，陈伦刚为四川腾龙酒业酿造有限公司技改项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受李某2所送人民币10万元。 2.2012年上半年，陈伦刚为四川腾龙酒业酿造有限公司原酒质押贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受李某2所送人民币20万元。 3.2002年至2013年每年春节，陈伦刚12次收受李某2以拜年名义所送人民币共计22.6万元。其中，2002年、2003年,2次共计人民币0.6万元；2004年至2007年，4次共计人民币4万元；2008年、2009年，2次共计人民币10万元；2010年至2013年，4次共计人民币8万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.企业登记基本情况表、任职的情况说明，证实四川省宜宾高洲酒业有限责任公司和四川腾龙酒业酿造有限公司法定代表人均为杨某2，李某2任公司总会计师、财务总监。 2.授信及贷款资料，证实四川腾龙酒业酿造有限公司授信情况、贷款情况、流动资金贷款情况以及原酒质押贷款情况。 3.证人李某2的证言，证实2008年高洲酒业公司开始扩建，向农行申请项目贷款大约8000万元左右，为向陈伦刚表示感谢，2009年初左右的一天中午公司约陈伦刚吃饭，饭后他在陈伦刚的办公室送给陈伦刚10万元。2012年左右，因为扩建籁棚厂区第三期项目用原酒作为抵押向农行贷款约1.5亿元左右，为了向陈伦刚表示感谢，上半年的一天他到陈伦刚位于农业银行宜宾市分行的办公室送给陈伦刚20万元。2002年至2013年每年春节前，他都会到陈伦刚办公室拜年送钱。其中2002年和2003年每年送的3000元；2004年至2007年每年送的1万元；2008年和2009年每年送的5万元；2010年至2013年每年送的2万元。一是二是三是每年给陈伦刚拜年并送现金红包表示感谢。 4.证人杨某2的证言，证实2009年初左右，四川腾龙酒业酿造有限公司在中国农业银行高县支行贷款8000万元左右，李某2给陈伦刚送过钱。2012年左右，四川腾龙酒业酿造有限公司在中国农业银行高县支行贷款共计大约2亿元左右以后，李某2给陈伦刚送过钱。2002年至2013年期间每年春节李某2去给陈伦刚拜年，每次拜年的时候送一个现金红包。 5.证人陈某6的证言，证实2008年左右，他任农行高县支行行长期间，高洲酒业向他们申请一笔流动资金贷款，他派人调查发现存在较大风险隐患，不想支持。后来陈伦刚打电话要他们抓紧办理，因陈伦刚打了招呼，他们只有照办。 6.被告人陈伦刚的供述，称2008年下半年，高州酒业要进行车间扩建，杨某2找他说想向农行申请项目贷款8000万元，。之后他去了高州酒业调研，认可了扩建计划，现场表示同意贷款给杨某2。2009年年初的一天，杨某2或者李某2在他办公室送给他是10万元。2012年上半年杨某2找到他说用原酒做抵押进行贷款，他去省分行汇报最终促成了贷款，后杨某2或李某2在他办公室送给他20万元。从2002年至2013年每年的春节前后，杨某2本人或者安排李某2都会在他办公室以拜年的名义送钱给他，2002年至2007年每年送给他1万元；2008年至2009年每年送给他5万元；2010年至2013年每年送给他2万元。 （十一）2003年至2015年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾市昌明机械有限公司贷款提供帮助，先后15次收受该公司法定代表人郭某2所送人民币共计50万元。分别为： 1.2012年下半年，陈伦刚为昌明机械有限公司“昌明机械整体搬迁”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受郭某2所送人民币20万元。 2.2013年初，陈伦刚为昌明机械有限公司融资租赁贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受郭某2所送人民币10万元。 3.2003年至2008年每年春节，陈伦刚6次收受郭某2以拜年名义所送人民币共计6万元；2009年至2015年每年春节,陈伦刚7次收受郭某2以拜年名义所送人民币共计14万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.授信资料、贷款资料，证实四川省宜宾市昌明机械有限公司年度授信情况、流动贷款情况及通过农银租赁有限公司解决资金问题的情况。 2.证人郭某2的证言，证实2012年下半年的一天，他为了感谢陈伦刚对昌明机械公司贷款方面（2个多亿）的帮助，在陈伦刚办公室送了陈伦刚20万元。2012年昌明机械公司新厂已经开始分批搬迁，购置新设备需要9000万左右，通过陈伦刚的引荐和推荐，昌明机械公司与设备厂家签了购买协议，农银金融租赁公司付了购买费给厂家，他还本金和租赁费给农银公司。目前还差6000多万没有付，变成了不良贷款。2013年初的一天，他在陈伦刚办公室送给了陈伦刚10万元。2003年至2015年每年春节，为了维系和陈伦刚的关系，也为了感谢陈伦刚在贷款上的帮助，他都以拜年名义在陈伦刚办公室送钱给陈伦刚，2003年至2008年每年每次送的1万元；2009年至2015年每年送的2万元。 3.证人裴某的证言，证实他们调查了宜宾昌明机械公司企业情况，存在抵押物担保能力偏弱的情况，但翠屏区支行最终还是放了款，他后面了解到说是陈伦刚安排放款的。 4.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。2014年昌明机械公司已在他行贷款1亿多，剩下了几千万由于信贷规模紧张未及时发放，他行与农银租赁公司协商，由农银租赁公司发放给了昌明机械公司。后来陈伦刚要求将之前剩余未发的贷款继续发放，导致昌明机械实际贷款金额突破了授信额度限制。 5.证人何某2的证言，证实她在任宜宾县支行副行长、翠屏区支行副行长期间，陈伦刚给她为相关企业贷款打招呼。她记得有古某的燕君公司、郭某2的昌明机械、文某的红楼梦酒业，程某的成中集团等公司。 6.证人黄某1的证言，证实2012年他任农行宜宾分行公司业务部总经理时，和陈伦刚、郭某2等人一起吃过饭，陈伦刚提出要求尽快推进昌明机械整体搬迁项目贷款的相关事宜。 7.证人刘某2的证言，证实他在任翠屏区支行行长期间，陈伦刚向他打招呼尽快帮助郭某2的昌明机械公司办理贷款事宜。 8.被告人陈伦刚的供述，称2011年下半年的一天，郭某2说工厂在搬迁希望向农行申请建设项目贷款，他给农行翠屏支行行长刘某2打电话说了，之后进行了调研说好贷款2.5个亿。2012年9月贷款投放后不久，郭某2在他办公室来送给他20万元。2012年6、7月左右，郭某2说想再增加些贷款，他说农总行下属有个农银租赁公司可以靠租赁融资方法贷到一些钱，之后他给市农行分管前台的副行长刘某1通了气，也给刘某2说了郭某2想走租赁融资，郭某2通过此方法得到了9000万左右的贷款。大约在2013年1月左右，郭某2在他办公室送给他10万元和两条大重九香烟。认识郭某2后，郭某2从2003年至2015年，每年春节都会借春节过节为名，请他吃饭、唱歌，还送钱给他，其中，2003年至2008年每年送了1万元；2009年至2015年每年送的2万元。 （十二）2002年至2016年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长助理、副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为宜宾市叙府酒业股份有限公司贷款提供帮助，先后16次收受该公司董事长陈某7所送人民币共计28万元。分别为： 1.2002年至2008年每年春节，陈伦刚7次收受陈某7以拜年名义所送人民币共计7万元；2009年至2016年每年春节,陈伦刚8次收受陈某7以拜年名义所送人民币共计16万元。 2.2011年底，陈伦刚为宜宾市叙府酒业有限公司李庄酒厂扩建资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受陈某7所送人民币5万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.授信资料、贷款资料等，证实宜宾市叙府酒业股份有限公司法定代表人是陈某7，该公司的授信、贷款及流动贷、抵押贷款具体情况。 2.证人陈某7的证言，证实2002年至2016年每年春节，他都在陈伦刚办公室给陈伦刚拜年，其中2002年至2008年每年送的1万元；2009年至2016年每年送给的2万元。2011年上半年左右，叙府酒业公司准备在李庄征地扩建，想向农业银行申请项目贷款，他找到陈伦刚帮忙，陈伦刚建议他用申请流动资金来解决。之后按陈伦刚的建议，叙府酒业先后在2011年底和2012年底初获得了流性资金。2011年底的一天，他在山水庭院小区门口送给陈伦刚5万元。 3.被告人陈伦刚的供述，称叙府酒业与市农行一直有信贷业务，在其申请贷款的时候他给了帮助和支持，陈某7从2002年起至2016年每年都会以拜年的名义送钱给他。2002年至2008年每年送了他1万元；2009年至2016年每年送了他2万元。2011年叙府酒业准备在李庄征地扩建，想向农行申请项目贷款，他向陈某7提出建议可以直接用流动资金贷款形式分批贷款来建设酒厂，更方便时间更快。大概在2011年11月左右，陈某7获得了一笔较大的流动资金贷款，年底的一天陈某7在山水庭院小区门口送给他5万元。 （十三）2006年至2012年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长、农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为四川省叙府茶叶有限公司贷款提供帮助，先后12次收受该公司法定代表人颜某所送人民币共计20万元。分别为： 1.2006年下半年，陈伦刚为四川省叙府茶叶有限公司“无公害优质绿茶标准化开发”项目贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受颜某所送人民币5万元。 2.2002年至2008年每年春节，陈伦刚7次收受颜某以拜年名义所送人民币共计7万元；2009年至2012年每年春节,陈伦刚4次收受颜某以拜年名义所送人民币共计8万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.授信资料、贷款资料等，证实四川省叙府茶业有限公司法定代表人是颜某，该公司的授信、贷款、流动资金贷款、抵押贷款的具体情况。 2.证人颜某的证言，证实2006年左右，四川省叙府茶业有限公司准备在宜宾建设，他找到陈伦刚帮忙。之后该笔项目款审批下来发放了，为了感谢陈伦刚，他在陈伦刚办公室送给陈伦刚5万元。2002年至2012年每年春节他都给陈伦刚拜年送钱，2002年至2008年每年送的1万元；2009年至2012年每年送的2万元。 3.被告人陈伦刚的供述，称2006年左右，川茶集团准备搞建设需向农行申请贷款，颜某打电话给他说希望能得到他的帮助和支持。之后他带相关部门人员去川茶集团调研，并达成了贷款意向。2006年放款后不久的一天，颜某在他办公室送给他5万元。2002年至2012年每年的春节前后，颜某都会到他办公室找他或者在宜宾大酒店停车场以拜年的名义给他送钱，2002年至2008年每年送的1万元；2009年至2012年每年送的2万元。 （十四）2001年至2008年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行专项贷款处副处长、行长助理、副行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为高县华盛纸业有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室等地，先后10次收受该公司原法定代表人袁某1所送人民币共计15万元。分别为： 1.2002年下半年，陈伦刚为华盛纸业流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受袁某1所送人民币2万元。 2.2005年下半年，陈伦刚为华盛纸业流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受袁某1所送人民币5万元。 3.2001年至2008年每年春节，陈伦刚8次收受袁某1以拜年名义所送人民币共计8万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.情况说明、贷款资料，证实四川省高县华盛纸业有限公司的法定代表人是袁某1，该公司贷款的具体情况。 2.证人袁某1的证言，证实2002年下半年左右他在农行增加了一笔大概1000多万元的贷款，审批通过并放款后他在陈伦刚办公室去送给陈伦刚2万元表示感谢。2005年春节他给陈伦刚拜年的时候，给陈伦刚说华盛公司技改需要在农行贷款，陈伦刚表示支持，之后他得到了3000万左右的贷款。放款后在陈伦刚办公室送给陈伦刚5万元表达了谢意。从2001年至2008年，为了与陈伦刚搞好关系便于今后在农行贷款，每年春节他都在陈伦刚办公室送给陈伦刚1万元拜年。 3.证人陈某6的证言，证实他任农行高县支行行长时，在2002年，高县华盛纸业想申请一笔技改项目贷款，他们调查后发现华盛是夕阳产业，不想受理。后来陈伦刚打电话来给他说技改风险不大，应予以支持，他们就受理了这笔贷款。 4.被告人陈伦刚的供述，称2002年春节袁某1来给他拜年时说希望在农行增加1000万的贷款，让他帮忙协调。之后他给高县支行行长陈某6打电话说了让陈某6支持一下。2002年第三季度一天，袁某1在他办公室送给他2万元。2005年春节前的一天，袁某1来给他拜年时说高县华盛纸业公司要技改，想申请增加一些贷款，之后他给陈某6说了。2005年第三季度的一天，袁某1在他办公室送给他5万元。2001年至2008年春节，袁某1每年都在他办公室给他拜年送钱，每次都是1万元。 （十五）2013年至2015年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为筠连县益安煤业有限公司贷款提供帮助，先后两次收受该公司法定代表人刘某3所送人民币共计12万元。分别为： 1.2013年下半年，陈伦刚为筠连县益安煤业有限公司流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受刘某3所送人民币10万元。 2.2015年春节前，陈伦刚在宜宾市翠屏区门口，收受刘某3以拜年名义所送人民币2万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.贷款资料，证实筠连县益安煤业有限责任公司的法定代表人是刘某3，该公司向农行贷款的具体情况。 2.证人刘某3的证言，证实2013年初的时候他与陈伦刚在“雪滩花园”吃饭说想贷点款，在陈伦刚协调在于下半年顺利从农行翠屏支行贷到了2600万元。年底他到陈从刚办公室送给陈伦刚10万元表示感谢。2015年春节前，他想到一直在农业银行都有贷款，在金帝庄园小区门口送给陈伦刚2万元拜年。 3.证人何某2的证言，证实她在任宜宾县支行副行长、翠屏区支行副行长期间，陈伦刚给她为相关企业贷款打招呼。2012年左右，刘某3从农行翠屏区支行贷了2600万元左右的贷款，在办理过程中，陈伦刚多次给她打招呼催促加快进度，务必要放款给刘某3。 4.证人刘某2的证言，证实她在任翠屏区支行行长期间，陈伦刚向她打招呼尽快帮助刘某3的筠连县安益煤业公司办理贷款事宜。 5.被告人陈伦刚的供述，证实2013年左右的一天，刘某3请他到鱼馆吃饭说想申请2000多万的贷款，以利于企业渡过困难时间。第二天他给翠屏区支行行长刘某2和副行长何某1打了招呼。2013年第四季度的一天，刘某3来到他办公室说感谢他帮忙送给他10万元。2015年1月临近春节的一天，刘某3邀请他吃饭，饭后在金帝庄园Ｂ区小区外送给他2万元。 （十六）2010年上半年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾市分行副行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾市裕川房地产开发有限公司“和美佳园一期”项目贷款提供帮助，在宜宾市门口，收受该公司法定代表人邓某1所送人民币10万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.贷款资料，证实宜宾市裕川房地产开发有限公司的法定代表人是邓某1，该公司的贷款情况。 2.证人邓某1的证言，证实2009年裕川房地产公司准备开发和美佳园房地产项目，他找到陈伦刚表示想在农行贷款，陈伦刚当时就答应了，之后他们申请贷到了7500万元。2010年上半年左右，他在日常使用的流动资金里拿了10万元，在山水庭院小区门口送给陈伦刚表示感谢。 3.证人刘某2的证言，证实2009年左右，邓某1的裕川房地产公司办理“和美佳园”项目贷款时，陈伦刚给他打过招呼。 4.证人徐某2的证言，证实他任农行宜宾分行副行长，分管前台公司业务部等部门期间，陈伦刚经常催促他为民营企业办理贷款的事宜。邓某1的裕川房地产在江北开发的房地产项目贷款，也是陈伦刚安排他及时上报资料。 5.被告人陈伦刚的供述，称2009年下半年，邓某1请他吃饭说正在建设“和美佳园”楼盘项目，希望能从农行贷款1亿元左右，他表示原则上同意。2010年上半年，该笔贷款放款后不久的一天晚上，邓某1在山水庭院小区西门送给他10万元。 （十七）2015年、2016年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为四川百瑞安混凝土搅拌有限公司贷款提供帮助，在宜宾市，先后两次收受该公司实际控制人黄某2所送人民币共计11万元。分别为： 1.2015年春节前，陈伦刚在宜宾市翠屏区大观楼附近一餐厅，收受黄某2所送人民币1万元。 2.2016年初，陈伦刚为四川百瑞安混凝土搅拌有限公司贷款提供帮助，在宜宾市岸西区采香阁收受黄某2所送人民币10万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.公司执照，证实宜宾市江安县百瑞安混凝土搅拌有限公司的法定代表人是李某3。 2.贷款资料，证实宜宾市江安县百瑞安混凝土搅拌有限公司的贷款情况。 3.证人黄某2的证言，证实他想从宜宾农行申请贷款，以拜年名义和陈伦刚送钱搞好关系，2015年春节前的一天他和陈伦刚一起吃饭后送给陈伦刚1万元。2015年下半年左右，因公司资金紧张他找到陈伦刚帮忙在宜宾农行用关联公司宜宾市江安县百瑞安混凝土搅拌有限公司等企业的名义贷款。2016年上半年放款后，他在宜宾南岸西区采香阁餐厅送给陈伦刚10万元。 4.证人李某3的证言，证实百瑞安公司的实际控制人是舅舅黄某2，舅舅只是喊他在具体负责管理百瑞安公司。 5.证人高某的证言，证实他任农行江安县支行行长期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。2015年左右，陈伦刚给他打电话说百瑞安混凝土搅拌有限公司4000万的事情，他了解情况后给陈伦刚说该公司抵押物不够，贷款额度要打些折扣，最后他们放了1500万元贷款。 6.被告人陈伦刚的供述，称2015年年初的一天，黄某2约他在宜宾吃晚饭，席间黄某2说如果以后能和农行建立信贷关系，他准备离开时黄某2送给他1万元。2015年底，黄某2找到他说公司想向农行贷一笔流资金贷款，希望能尽快放款缓解资金压力，他答应帮忙。之后他安排江安县支行抓紧办理。2016年初的一天黄某2约他到宜宾市岸东区采香阁吃饭，饭后他离开时黄某2送给他10万元。 （十八）2013年下半年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为江安县鼎泰房地产开发有限公司向农行宜宾分行江安支行出售商业用房提供帮助，在宜宾市收受该公司法定代表人陈某8所送人民币10万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.发票、商品房买卖合同，证实中国农业银行江安支行购买翠峰园小区商业用房相关情况。 2.开发情况说明、中标通知书，证实宜宾市鼎泰房地产开发有限公司从宜宾市投资集团房地产开发有限公司中标了“江安世纪新城.翠峰园”项目。 3.农行四川分行费用报销单、发票、商品房买卖合同、房产证，证实农业银行江安县支行向宜宾市投资集团房地产开发有限公司购买土地使用权。 4.证人陈某8的证言，证实是他买下转让了“翠峰园”小区地块这个项目，但他的公司是单纯投入资金，对外都是以宜宾城投集团心产公司名义进行商业活动。2012年江安县政府拆农行江安县支行的房子，选中了“翠峰园”售楼部作为新的营业网点，最终谈成2万多一个平方。2013年7月31日，他们与江安县征补中心签订合同后不久，他觉得售楼部卖了1000多万元，农行宜宾市分行行长陈伦刚起的作用不小，就在宜宾南岸西区茶楼送给陈伦刚10万元表示感谢，并加深感情方便以后合作。 5.证人高某的证言，证实2012年江安县政府拆迁他行，征补办拟用陈某8修建的楼盘门面或用阳春区4间门面补偿他行作新的营业网点，他行报经陈伦刚选择，陈伦刚敲定了陈某8修建的楼盘门面。 6.被告人陈伦刚的供述，称2013年前后，江安县政府按照规划要搞拆迁，农行江安县支行需要在江安县新城区构建新网点。他当时通过实地调研和农行江安支行、拆迁办工作人员的介绍下，最终决定购买陈某8的商铺。2013年下半年的一天，陈某8在翠屏区的“景苑茶坊”包间送给他10万元。 （十九）2004年至2007年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾分行副行长的职务便利，为四川宜宾岷江机械制造有限公司及其关联企业贷款提供帮助，先后4次收受该公司股东袁某2所送人民币共计8万元。分别为： 1.2004年下半年，陈伦刚为宜宾岷江机械制造有限公司新增流动资金贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受袁某2所送人民币5万元。 2.2005年至2007年每年春节，陈伦刚3次收受袁某2以拜年名义所送人民币共计3万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.工商资料、股东会决议，证实袁某2为四川宜宾岷江机械制造有限公司股东。 2.授信资料、流动贷款资料，证实四川宜宾岷江机械制造有限公司授信及流动贷情况。 3.证人袁某2的证言，证实2004年初岷江机械要从翠屏区江北搬迁到象算镇，因资金不足，他去找陈伦刚帮忙从农行宜宾分行贷款，陈伦刚建议他以增加流动资金方式去贷款。下半年放款不久后他在陈伦刚公室送给陈伦刚5万元。他考虑到岷江机械一直在农行宜宾分行贷款，以后还需要陈伦刚帮忙，2005年至2007年每年春节前他都在陈伦刚办公室送给陈伦刚1万元。 4.被告人陈伦刚的供述，称2004年初，岷江机械因退城入园要搬迁，新厂建设需要资金，袁某2来找他申请贷款，他建议用增加流动贷方式解决。2004年下半年的一天，袁某2在他市农行办公室送给他5万元。2005年至2007年每年农历春节前，袁某2都会到办公室送他1万元拜年。 （二十）2014年春节前，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为宜宾市中弘商贸有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室收受该公司实际控制人陈某9所送人民币8万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.85Ｐ21-24代持股协议、营业执照复印件，证实陈某9委托刘某4、刘柳代持宜宾中弘商贸有限责任公司的股份。 2.贷款资料，证实宜宾中弘商贸有限责任公司贷款情况。 3.证人陈某9的证言，证实2013年春节前的一天，为了感谢陈伦刚在贷款事情上对他的帮助，他在陈伦刚宜宾农行办公室送给了陈伦刚8万元拜年。 4.证人刘某4的证言，证实陈某9委托他和刘柳名义上帮陈某9持股，让他来当宜宾市中弘商贸有限责任公司的法人。 5.被告人陈伦刚的供述，称2013年下半年左右，陈某9约他吃饭，说用商贸公司的名义向市农行申请了一笔贷款，一直没有放款，让他帮忙问问。第二天他给相关部门的人员打电话过问了陈某9贷款的事，并督促抓紧办理。2014年年初农历春节前的一天，陈某9来他办公室送给他8万元拜年。 （二十一）2008年、2009年，被告人陈伦刚利用担任农行宜宾分行副行长的职务便利，为江安县鸿源化工有限公司贷款提供帮助，在农行宜宾分行其办公室等地，先后两次收受该公司法定代表人黄某3所送人民币共计7万元。分别为： 1.2008年，陈伦刚为鸿源化工有限公司流动资金贷款提供帮助，在宜宾市中坝大桥附近收受黄某3所送人民币5万元。 2.2009年上半年，黄某3为鸿源化工有限公司获取新增流动资金贷款，在农行宜宾分行陈伦刚办公室送给陈伦刚人民币2万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.贷款资料，证实江安县鸿源化工有限公司的法定代表人是黄某3，该公司的贷款情况。 2.证人黄某3的证言，证实2008年左右，因鸿源化工有限公司需购买原料资金紧张，他找到陈伦刚帮忙协调贷款，陈伦刚调研后说他们可以申请2000万元左右的贷款。他在宜宾中坝大桥附近的一家饭店门口送给了陈伦刚5万元表示。2009年上半年的一天，他在陈伦刚办公室表示希望能在去年的基础上再增加点贷款，送给陈伦刚2万元。 3.被告人陈伦刚的供述，称2008年左右，黄某3准备在江安工业园区建设氢钙厂想向农行申请一笔贷款，他答应后调研了项目，建议直接用流动资金贷款形式申请贷款。放款后不久的一天，黄某3在中坝桥附近一家餐馆门口送给他5万元。2009年的一天，黄某3到他办公室找到他说想增加2000万元的贷款，他答应支持，黄某3送给他2万元。 （二十二）2014年，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，承诺为高县经典房地产开发有限公司协调将商业用房出售给农行宜宾分行高县支行相关事宜,收受该公司法定代表人陈某10所送人民币5万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.企业登记基本情况表，证实四川经典房地产开发有限公司法定代表人是陈某10。 2.证人陈某10的证言，证实2014年春节前夕，农业银行高县支行一直说要购买他公司开发的高县符江经典上城Ｂ区项目十字路口最好的商业位置商铺，但久久未向他公司购买。他在陈伦刚办公室向陈伦刚表示希望把买商铺的事情搞快点，并送给陈伦刚5万元。 3.证人曹某6的证言，证实他任农行高县支行行长期间，在2011年高县新城搬迁至，农行高县支行也要搬迁，他们选定了陈开发的经典上城小区二期十字路口的商铺，并达成初步意向。因搬迁要经宜宾分行审批，他还多次找过陈伦刚汇报此事，陈伦刚说表示支持，还下来考察了几次。但因购买新楼要层层审批，须经省分行和总行审批，直到今天这个事情都还未成功。 4.被告人陈伦刚的供述，称2011年高县支行行长曹某6让他去符江新县城看一下高县支行办公、营业地的选址。他带领市农行相关人员去实地查看了，看中了经典房地产公司在城区中心繁华地段的一处房产。2014年春节左右的一天，陈某10到他办公室请他帮忙协调，争取把那处房产买了，并送给他5万元。之后他一直在做这方面的工作，但农总行一直没同意。 （二十三）2012年至2015年期间，长锋运业有限公司每年均在农行宜宾分行办理有流动贷款。2014年春节和2015年春节前，被告人陈伦刚在农行宜宾分行其办公室每年收受该公司法定代表人杨某3所送人民币1万元，共计2万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.流动贷相关资料，证实宜宾长丰运业有限责任公司的法定代表人是杨某3，该公司在农行宜宾分行办理流动贷款的情况。 2.证人杨某3的证言，证实2014年和2015年春节前，他都到陈伦刚仁和街农行宜宾分行的办公室送给陈伦刚1万元，主要是为了与陈伦刚搞好关系。 3.被告人陈伦刚的供述，称杨某3是为了拉近和维持与他的关系，方便在农行贷款，2014年和2015年春节前后都在他办公室送给他1万元拜年。 （二十四）2015年7月，被告人陈伦刚利用担任农行股份有限公司宜宾分行行长的职务便利，为余某向农行翠屏支行出租宜宾市岸金沙大道108号春秋花园3幢1层门面提供帮助，在宜宾市茶楼收受余某所送人民币2万元。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.费用报销单、发票、租赁合同，证实农行租赁宜宾市翠屏区南岸金沙江大道108（春秋花园）3幢1层，从2015年7月开始租赁，至2019年7月。 2.证人余某的证言，证实2015年他听说农行翠屏支行要在财富中心附近租门面来安装ＡＴＭ机，他就去找陈伦刚帮忙，想把春秋花园门面租给农行。陈伦刚安排了人来看现场，看完后就同意租了，租期5年，每年租金20多万。他在南岸一家茶楼送给陈伦刚2万元表示感谢。 3.被告人陈伦刚的供述，称2015年左右，市农行准备在南岸西区财富广场附近新增离行式ＡＴＭ机要租门市，余某给他说自己在春秋花园小区有一个门市空闲，看是否由农行租用。他安排市农行银行卡部的人员和余某联系去看现场后觉得门市还可以，就按流程走了。过了没几天，余某在在送给他2万元。 （二十五）2003年至2007年，陈伦刚利用担任农行宜宾分行行长助理、副行长的职务便利及利用职权、地位形成的便利条件，为伊力集团横江流域梯级水电站项目贷款提供帮助，分4次收受该公司法定代表人章某2所送人民币共计17万元。2006年7月，陈伦刚以借款名义向收受章某2人民币38万元。2007年初，陈伦刚以借款名义收受章某2人民币490万元。分别为： 1.2003年至2007年，陈伦刚4次收受章某2以拜年名义所送人民币共计17万元。 2.由于改造久宏页岩制砖厂需要资金，2006年7月，陈伦刚以陈某2砖厂需要资金向章某2借款50万元，章某2表示同意，并让陈某2去拿钱。之后不久，陈某2从章某2处拿到38万元，用于了砖厂的改造。该款没有办理借款手续，也没有约定还款期限和利息，章某2未催收该款，至案发陈伦刚未支付该款的本金和利息。 3.2006年下半年，陈伦刚、陈某2、赵某准备在宜宾县喜捷新建一个砖厂，预计需要资金500万元左右。陈伦刚在年底以陈某2、赵某新建砖厂为由向章某2借款500万元，并表示可以分批到位。章某2同意后，陈伦刚安排赵某和章某2办理相关事宜。伊利集团于2007年陆续划款给了陈某2、赵某共计490万元。该款没有办理借款手续，也没有约定还款期限和利息，章某2未进行催收，至案发陈伦刚也未归还该款。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.贷款情况，证实四川宜宾伊力集团横江发电有限公司法定代表人是章某2，该公司“杨柳滩电站”项目、“万年桥电站”项目、“燕子坡电站”项目的贷款情况；宜宾伊力科技股份有限公司法定代表人是章某2，该公司流动资金贷款情况；四川宜宾伊力集团有限公司法定代表人是章某2，该公司流动资金贷款情况。 2.明细账，证实四川宜宾伊力集团2008年至2010年核算项目明细情况。 3.四川宜宾伊力集团有限公司支付赵某转让款98万元财务资料。 4.财务资料，证实四川宜宾伊力集团有限公司增资宜宾县玉喜建材有限公司270万元；宜宾县玉喜建材有限责任公司关于增资270万元、调整陈某2和曾取实收资本、增资完成后玉喜建材归还伊力集团270万元的财务情况。 5.财务资料、收条、银行交易凭证，证实四川宜宾伊力集团有限公司转款30万元至赵某、转款460万元至宜宾县普杰建材厂。 6.财务资料，证实宜宾县玉喜建材有限责任公司在原宜宾县信用社贷款900万元；伊力集团关于宜宾县玉喜建材有限公司贷款900万元转入四川宜宾伊力集团有限公司以及归还160万本金的相关情况。 7.往来账目，证实四川宜宾伊力集团有限公司2008年股权转让后，与玉喜建材的往来账目，该公司2012年8月9日股权转让后，与玉喜建材的往来账目情况。 8.财务资料、协议，证实宜宾县玉喜建材有限责任公司购买宜宾县普杰建材厂；曾取、陈某2、四川宜宾伊力集团有限公司、黄敏关于宜宾县玉喜建材有限责任公司股权转让的情况。 9.借款协议，证实陈伦刚借款660万元给章某2，一共三份借款协议，签订时间均为2019年4月26日。 10.宜宾县普杰建材厂农业银行账户交易明细及交易凭证，证实2012年9月30日，根据股权转让协议做账2笔共计449.9万；2013年1月28日，玉喜砖厂委托集团公司代收砖款2.2501万；2013年3月5日，收到玉喜公司交来汇票两张，共计20万。 11.证人陈某2的证言，证实2006年4月左右，久宏砖厂计划改造升级资金不够，陈伦刚就找到章某2借钱。2006年8月，章某2在，从车子后备箱拿了一个装有38万元现金的塑料口袋交给了他，这笔钱用于了久宏砖厂的设备购买和安装，至今都没有支付过利息，也没有归还过本金。2006年10月底，久宏砖厂规模小满足不了市场需求，他和赵某就商量重新选址新建砖厂，经估算需要资金约400万元。但是他和赵某都没有钱，就找二哥陈伦刚想办法筹集资金。过了不久，通过陈伦刚的安排，陈伦刚、他、赵某和章某2面谈这个项目。章某2同意分批借款400万元给他们新建砖厂，后资金陆陆续续到位。2007初，他们就开始办理相关手续成立了宜宾县普杰建材厂，并动工新建砖厂，大约在2007年9月份竣工，普杰建材厂的股份没有重新说。 12.证人赵某的证言，证实2006年10月左右，久宏砖厂规模太小，他跟陈某2就商量重新选址新建砖厂，他注册了宜宾县普杰建材厂（以下简称普杰建材厂）。他们估算大概需要400多万元，就找到陈伦刚帮忙筹钱。过了不久，通过陈伦刚的安排，他和陈某2、陈伦刚向章某2借了490万元，他负责具体经办。其中460万元是伊力集团直接转到普杰建材厂的对公账户上，30万元是伊力集团转到他的私人账户上，这490万元都用于新建砖厂了。他从来没有向章某2及其相关人员或公司支付过这490万元借款的本金和利息。2008年初，为了解决个人独资性质在税务开票方面的限制，他们就成立了宜宾县玉喜建材有限责任公司，之后他代表普杰建材厂与玉喜公司签订了一份股权转让合同，把普杰建材厂的所有股权全部转让给了玉喜公司，普杰建材厂就不存在了，以后他们就以玉喜公司的名义来经营砖厂。2009年上半年，章某2让他还钱，并说没有钱就退出，把股份转给章某2。2009年4、5月份的时候，章某2就强行安排人进厂接手砖厂，经过反复谈，章某2最终答应给他98万。他在经营久宏砖厂、普杰建材厂、玉喜公司期间，他和陈某2都是领工资，都没有分过红。 13.证人吴某2的证言，证实玉喜公司原来的名字叫普杰建材厂，建厂之初赵某从伊力集团划过490万过去。后来章某2让伊力集团从陈某2和赵某手中把公司拿来经营了一段时间，同时收购了公司原股东赵某的股份，让赵某退出公司，但是伊力集团在经营了一段时间玉喜公司后，章某2安排伊力集团又把公司还给了陈某2。伊力集团在经营玉喜公司期间在原宜宾县信用社贷了一笔款，这笔钱是章某2拿去用了。印象中这490万元陈伦刚、陈某2、赵某以及玉喜公司没有归还给伊力集团，也没有支付过利息，只是这490万元还记在账本上在，章某2一直也没有安排过他去催收这490万元。 14.证人郭某3的证言，证实在2007年左右，她按领导的要求转款给一个叫赵某的人，用于在宜宾县个砖厂。后来她分多次陆续一共转了500万元左右给赵某。领导只安排了她转款给赵某，没有安排财务上要和赵某或普杰建材厂签定借款协议，财务上也没有与赵某或普杰建材厂签定借款协议。 15.证人叶某的证言，证实他任伊力集团主办会计、财资部副部长期间的主要工作是对集团内的大额财务往来、特殊财务往来进行复核和公司成本核算。按照转让协议，陈某2是要按协议上的还款计划还钱给伊力集团，未还款他们财务就要给陈某2计算利息，所以他在账外给陈某2计算了一个利息。他打过几次电话提醒过陈某2还欠款和利息，陈某2说资金困难，一直没有还款。2010年左右，公司领导安排玉喜公司贷款给伊力集团使用，由他经办从宜宾县信用联社贷了900万元。其后，每次玉喜公司要还钱的时候伊力集团自身或安排关联公司将钱打入玉喜公司，由玉喜公司还贷，并用滚动贷的方式继续贷款转入伊力集团使用，期间还了有100万元左右的本金。2012年玉喜公司卖给陈某2后，伊力集团还了约160万左右的本金。 16.证人杨某4的证言，证实2009年左右，章某2让他起草一个文书，玉喜砖厂股权转让给伊力集团。砖厂的股份转让给伊力集团过后，用砖厂向宜宾县信用联社贷800万左右，伊力集团用了这个钱，后来伊力集团还了一些本金。2012年左右，章某2又让他起草一份协议，说伊力集团要把砖厂转让给陈某2。后来陈某2来找到他，带了一份资产报告拿给他，他查阅了伊力集团的往来账，当时砖厂大概还差伊力集团200多万元，然后根据陈某2提供的资产报告，他大概在协议里确定了一个交易对价，大概是400多万元，他把大体的框架写好之后，就交给了陈某2。 17.证人王某3的证言，证实2008年左右，章某2派他去管理两个砖厂，他到了砖厂过后大概两三个月，两个砖厂都易主到伊力集团。他主要管理的是玉喜砖厂，刚好遇到运输司机来要工资，他向伊力集团要了10万左右回来发工资，然后他开始清理砖厂外债，收了很多砖款回来，他管理期间砖厂是赚了钱的，他还投了资金到基础建设和设备改造中，大概有两、三百万。后来砖厂经营好了起来，应该是上交有资金给集团的。 18.证人周某1的证言，证实2018年下半年，章某2找到他说绥江有一个采石项目，想和他合作把这个项目搞下来。随后，他们共同成立了宜宾擎腾有限公司，他用远方侄女邹灿的名义，章某2用侄儿章某1的名义，登记注册了公司。在项目中，他占股7%，冉某占股5%，其余88%由章某2持有。2018年和2019年，擎腾公司先后3次转账了800余万元到他指定的周某2的银行账户中。 19.证人周某2的证言，证实2018年底，他在昆明市附近的平安银行办理一张银行卡，该卡交给叔叔周某1的前妻了。 20.证人章某1的证言，证实宜宾擎腾建材有限责任公司是在2018年10月11日注册成立的，他占90%的股份，是该公司的法人代表，他妻子黄英占10%的股份，是公司的副总经理，但是他们都是帮二叔章某2代持股份，实际控制人是章某2。 21.证人冉某的证言，证实2012年上半年的一天，章某2给他电话说伊力集团下面有一个生产砖的建材公司，想在宜宾县信用社贷款大约800万元左右，请他作担保。他以宜宾鼎立置地股份有限公司作的信誉担保。 22.证人裴某的证言，证实宜宾市伊力集团的横江电站项目，她们了解到伊力集团同时在承揽高速公路项目，资金量大，存在项目贷款资金被挪用风险，但陈伦刚还是要求她部按流程把宜宾县支行上报的材料及时报到农行四川省分行。 23.证人任某的证言，证实他任农行宜宾县分行行长期间，陈伦刚给成中集团、伊力集团、兴业集团、惊雷科技等公司打招呼、过问等方式关照办理贷款的情况。开会的时候也能明显感觉出陈伦刚是在支持这些企业贷款的事宜。伊力集团项目贷款比较多，最高的时候近8亿左右。2014年左右章某2的伊力集团还款时间到了，向他们农业银行宜宾县支持还款了3亿左右的项目款，所以资金吃紧，伊力集团旗下的伊力科技公司向他们申请了3000万的流动贷款，他们了解到这笔资金被挪用的风险较大，就一直没有上报。陈伦刚亲自下来了解情况，听汇报，说要支持这笔贷款，尽快办理上报市分行。 24.证人刘某1的证言，证实他在农业银行宜宾分行负责和分管企业贷款期间，陈伦刚给他打招呼帮助企业贷款。伊力集团申请贷款时，章某2急需资金已经把自己名下的相关企业通过其它方式质押给了西藏金鼎公司，控股股东已由横江集团变更为了西藏金鼎公司，如果再由横江集团申报万年桥电站建设项目贷款，不符合规定。2014年陈伦刚带人去座谈，对万年桥电站贷款表示支持，之后仍然以横江集团为主体发起了贷款流程。 25.证人陶某的证言，证实他任农行宜宾县支行行长期间，兴业房地产公司、寅吾房地产公司、伊力集团等企业贷款过程中，陈伦刚给他打过招呼。2004年夏天，陈伦刚打电话给他说伊力集团的贷款已经报到了农总行，他与刘某2陪农总行的领导去横江河看了一天，晚上吃饭时陈伦刚一再声明这是个好项目，他们要抓紧时间收集上报。从2007年至2007年期间，他们宜宾县支行陆续发放了3个电站，大约5亿元的贷款给伊力集团横江河流域项目。 26.证人欧某的证言，证实他从2004年到宜宾市分行工作中，工作中陈伦刚多次都插手他们部门工作，在贷款中打招呼，让他们抓紧时间办理相关的审批手续，帮相关企业贷款，包括一些有风险的。印象中有伊力集团、银翔商贸、寅吾集团、恒旭集集团、筠连的和泰矿业等企业。2014年伊力集团的伊力科技公司在申请一笔5000万左右的贷款，当时他是宜宾市分行风险管理部经理，陈伦刚在召集他们开会时明确提出要对这笔贷款予以支持。 27.证人刘某2的证言，证实宜宾伊力集团横江电站项目，当时他们去调查了解到项目较多，所用资金量大，存在项目贷款资金被挪用的风险，但还是为其办理了贷款，因为陈伦刚打了招呼。 28.证人雷某的证言，证实他任农行宜宾市分行公司部副总经理，负责管理的企业贷款调查和贷后管理工作。2013年前后，伊力科技申请一笔流动资金贷款，要调查发现抵押物变理能力弱，存在风险，就审核未通过。后来陈伦刚打电话给他，要他支持伊力科技贷款，只有照办。 29.证人章某2的证言，证实2006年七八月份，陈伦刚给他打电话说兄弟陈某2开砖厂差点钱，让他借大概50万左右，他喊陈某2和他联系。之后陈某2和他联系后，他将车子后备箱箱子装的现金大约40万元给了陈某2，并说拿去先用到，不够喊陈伦刚再找他。这笔款没有办过任何手续，也不存在支付利息或归还本金的事。他不知道陈伦刚与砖厂有什么关系，但他的理解砖厂就是陈伦刚的，他这钱是送给陈伦刚的。当时他的杨柳滩水电站向农行申请3个亿左右的贷款正在审批，陈伦刚找电话让他借钱明摆起就是问他要。事后也证明陈伦刚就是问他要的，因为陈伦刚之后再也没给他提过这笔钱的事。这笔钱是他私人的钱，在公司的账上没体现。2006年年底的时候，陈伦刚说陈某2和赵某要在宜宾县喜捷新建一个砖厂，向他借500万元左右，并说这是家族的大事，希望他能支持。他答应了陈伦刚的要求，并让陈伦刚拿去用就是。后来陈伦刚带着陈某2和赵某约他一起喝茶时说好由陈某2还是赵某到伊力集团去办理借钱的手续。之后他就给公司的财务下达指令，让财务划500万给陈某2、赵某。伊力集团在2007年陆续分笔将钱划给了陈某2、赵某，最后总共实际只划了490万元。他不好判断陈伦刚这次借钱的真实意图，不晓得陈伦刚是借还是要他送钱，陈伦刚要还就还，不还就当送给陈伦刚了，所以他没有交待财务要办手续。钱到位后，陈伦刚既没有向他提出什么时候归还，也没有向他提出怎么支付利息，他也不可能向陈伦刚提，所以他就当这490万是送给陈伦刚了。因为陈伦刚帮他成功协调了横江河流域梯级水电站向农行的贷款，那时杨柳滩水电站向农行申请的3个亿左右的贷款也审批下来开始放款了，撒鱼沱水电站3个亿贷款也开始放款了，陈伦刚是帮了他大忙的，而且他在横江河上规划了若干级水电站，以后每级水电站贷款还得要陈伦刚支持，所以他觉得送陈伦刚490万也不过分。大概是2008年左右，陈伦刚找到他说想把赵某赶走，他按陈伦刚的要求出面让砖厂还钱，然后以砖厂还不起钱为由，伊力集团支付了赵某100万元左右，随后赵某离开了砖厂。过程中伊力集团名义上把砖厂收购了，他从伊力集团派了几个人去帮陈伦刚管理砖厂。一直到2012年左右，他又应陈伦刚要求，按之前的约定由伊力集团把砖厂交还给了陈某2。后来砖厂账面上差伊力的钱，他肯定也不得问陈伦刚还，这些钱陈伦刚也没有还给他过。2010年时，因当时砖厂名义上还是伊力集团的子公司，他就安排用砖厂名义贷了900万元，并在伊力集团代管期间由伊力集团归还了约100万本金，并一直在支付利息。2012年伊力集团将砖厂交还给陈某2时，因为他的资金状况并未得到改善，所以他就让陈伦刚暂时安排砖厂继续代他支付利息，等他资金周转过来，他就把本金还给银行，把利息还给砖厂。2018年8月左右，他用擎腾公司的名义策划投资绥江县太平采石场项目，他把这个事情给陈伦刚讲了，陈伦刚也很看好这个项目，当时他就向陈伦刚借钱用于推进该项目，陈伦刚表示同意并最终答应借660万元给他，是分为三部分借给他的，签订的是3份借款协议，其中向宜宾县玉喜建材有限责任公司借款200万元，向陈伦刚妻子汤焰借款330万元，向一个叫陆某的人借款130万元。2003年至2006年每年春节前，他都以拜年的名义送钱给陈伦刚。其中2003年春节送的2万元；2004年至2006年的春节每次送的5万元。 30.被告人陈伦刚的供述，称宜宾伊力集团有限公司和农行长期有信贷业务往来。2006年下半年，陈某2和赵某与他商议决定一起购买了久宏页岩制砖厂，并决定对砖厂进行改造，他就联系章某2说他兄弟陈某2开办的砖厂需要点钱，让章某2借50万元给陈某2，章某2答应并叫陈某2去拿钱。之后不久，陈某2去找章某2把钱拿了回来，但是只拿了38万元，陈某2说章某2车上只有这么多现金。这笔借款没有约定还款期限和利息，章某2没有要求陈某2办任何手续，他也没要求陈某2要和章某2签借款协议。这38万元实际上是他以借的名义问章某2要的，当时就是想让章某2送点钱给他，因为自2002年开始，他帮章某2协调横江河流域梯级水电站向农行的项目贷款。2006年下半年正值章某2第一笔向农行的项目贷款杨柳滩水电站约3个亿在审批，他不和章某2提还本付息，章某2肯定不会问他要。2006年下半年，他、陈某2、赵某决定要在宜宾县喜捷新建一个砖厂，预计需要资金500万左右元，由他来筹集资金。年底的一天，他就约章某2到喝茶，并向章某2提出借500万左右给陈某2、赵某新建砖厂，可以根据砖厂的需要分批到位。章某2说该支持，让他拿去用就是。之后他就把陈某2和赵某喊起，又约章某2在喝茶，并安排赵某和章某2联系办理相关事宜。之后赵某于2007年在新建砖厂的过程中，陆续去伊力集团划拨了490万元回来用于砖厂建设。这个钱如果章某2要他还本付息，他想的是就先签个协议，还不起他就赖到，但章某2没有提出要签合同之类的，也没提还本付息的事，他也没有跟章某2提还本付息的事，他就把这个490万当作是章某2送给他的了。2008年底，他让章某2出面要求砖厂还钱，以他们还不起钱为由把砖厂交给伊力集团，2009年左右伊力集团名义上收购了砖厂，正式帮他代管砖厂，并支付了100万左右给赵某。2012年下半年，他让章某2把砖厂还给他，形式上将股权转让给了陈某2。因他曾向章某2提过帮他代管玉喜砖厂原则是让章某2不亏不赚，所以他们转回股权后，他还是要欠伊力集团490万元（以借为名向章某2要的490万），最终确定的价是450万，目的是怕章某2哪天万一要向他追偿这个钱，能少点就是点了。之后他和相关的人员及公司都没有去支付这450万左右的欠款。章某2帮他代管砖厂期间，给他提到过想用砖厂贷款来用，但是贷了要章某2自己负责。陈某2接管砖厂后不久，陈某2告诉他，伊力集团代管砖厂期间章某2于2010年左右用玉喜公司在宜宾县农商行贷了一笔款，还欠银行800万左右，伊力集团的人让陈某2把利息还起走。他听说后问了章某2，章某2说贷款的钱由章某2还，但资金有些困难，让他暂时安排玉喜公司帮忙把利息垫付起走，等资金缓过来了本金和利息一起还。之后他就安排了陈某2让玉喜公司帮章某2垫付了利息，当时以为是暂时的，章某2资金缓过来了会把贷款还给银行，把利息还给他们，并不是为了归还以借为名向章某2要的钱。2019年4月底，他将他私人筹集的660万资金分三笔借给擎腾公司时，他起草了协议，除约定了所有借款月利3%并占其矿业公司3%的股份外，还将为章某2垫付的利息和陈某2账面上差伊力集团的钱作了个差，这样算下来伊力集团要倒差玉喜公司70万元左右。他在以玉喜公司名义借给擎腾公司的200万元的协议上约定了一条：到2020年底前，章某2要归还玉喜公司贷款的剩余本金，还要将伊力集团倒差玉喜公司的70万元左右的差额归还玉喜公司。2003年至2006年每年春年，章某2都以拜年名义在他办公室送钱给他，2003年送的2万元；2004年至2006年每次送的5万元。 另查明，2019年5月8日，宜宾市监察委员会成立了核查组对被告人陈伦刚涉嫌职务犯罪问题的线索进行初步核实。经初步核实，发现陈伦刚涉嫌受贿犯罪问题，于2019年8月5日对陈伦刚涉嫌职务违法犯罪立案调查。2019年8月11日，调查组在高铁宜宾西站将陈伦刚挡获并带至宜宾市监委留置中心接受调查，同日对陈伦刚采取留置措施。陈伦刚在宜宾市监察委员会对其调查期间，如实供述了其受贿的犯罪事实。宜宾市监察委员会对陈伦刚委托钟某保管的5000美元予以扣押、对陆某持有的110万元予以扣押、对冉某代陈伦刚退缴的违法所得70万元予以扣押、对章某2代陈伦刚退缴的违法所得609万元予以扣押、对马任重代陈伦刚退缴的违法所得15万元予以扣押。翠屏区监察委冻结玉喜建材有限责任公司账户金额255.4772万元。陈伦刚收受贿赂后，将受贿财物用于办厂、入股、个人享用等等。 上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实： 1.指定办理决定书、立案决定书、留置决定书，证实2019年4月24日四川省监察委指定宜宾市监委对陈伦刚涉嫌职务犯罪问题进行立案调查。2019年5月8日，宜宾市监察委员会成立了核查组对被告人陈伦刚涉嫌职务犯罪问题的线索进行初步核实。经初步核实，发现陈伦刚涉嫌受贿犯罪问题，于2019年8月5日对陈伦刚涉嫌职务违法犯罪立案调查。2019年8月11日，调查组在高铁宜宾西站将陈伦刚挡获并带至宜宾市监委留置中心接受调查，同日对陈伦刚采取留置措施。 2.提取笔录、移送款物文件清单、扣押决定书及清单、冻结金融财产通知书，证实宜宾市监委、翠屏区监委通过开展工作，扣押、冻结案件关联人员及公司已上缴的涉案资金1059.4772万元人民币、5000美元。 3.到案经过的情况说明，证实2019年8月11日，调查组在宜宾高铁西站将被告人陈伦刚挡获。调查初期陈伦刚有对抗情绪，后期能正确认识自己的错误，积极配合监察机关调查，除交代了监察机关掌握的200万元受贿事实外，还主动交代了其余大部分受贿的事实。 4.被告人陈伦刚的供述，陈某5、喻琼瑶、陆某、陈萍的证言，证实陈伦刚以借为名向郭某1、章某2、王某1、曹某1均等人要的款项全部用于陈伦刚与陈某2、赵某合伙开办的砖厂了；陈伦刚收受钟某给的150万用于炒股。陈伦刚收受他人现金时，除了部分金额较小的会放在身上做零用，金额较大的会暂存在家储藏室。有时候为了方便转账，等到现金积累到一定额度时，将一部分暂存在陈某5银行卡中。2014或2015年左右，从陈某5卡转120万给陈某2，通过陈某2借给了远大公司的马任重。2015年收到应某50万后，加上放在家储藏室的30万，凑齐80万入股了冉某控制的嘉记房地产公司。陈伦刚累计给陆某共计363万元、陈萍大概20万元，其余用于购车、旅游、儿子费用等家庭开支及个人挥霍。 本院认为，被告人陈伦刚身为国家工作人员，利用职务之便及利用职权、地位形成的便利条件，在企业贷款审批、放款、授信、展期及营业场所出租、营业用房出售等方面为有关企业和个人谋取利益，多次非法收受他人财物共计折合2127.015万元，数额特别巨大的事实清楚，证据确实、充分，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十八条之规定，构成受贿罪。根据《中华人民共和国刑法》第三百八十六条，第三百八十三条第一款第（三）项和《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第十九条第一款的规定，属受贿数额特别巨大，应处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产。公诉机关指控罪名成立。被告人陈伦刚以借为名的借款，是陈伦刚与几名行贿人双方达成的权钱交易的默契，并未对几名行贿人形成心理强制影响，不应认定为索贿。被告人陈伦刚对郭某1的200万元借款，最开始确系一种民间借贷关系，之后形成一种免除债务性的受贿，应以实际收到的本金认定为受贿金额，在借款时先行扣除的3.99万元利息，本院不予认定为受贿金额，公诉机关指控被告人陈伦刚收受郭某1的受贿金额应为196.01万元。被告人陈伦刚到案后，对借款为名的收受贿赂不予认定，是对犯罪事实的不认可，不是对犯罪性质的辩解，且金额为1024.01万元；另，当庭翻供受贿金额共计200万元，其对大部分受贿金额不予认可，不宜认定为坦白。被告人陈伦刚当庭自愿认罪，可以对其酌情从轻处罚。对在案扣押的赃款人民币804万元、美金5000元，应予以没收，上缴国库；对陈伦刚未退缴的赃款1319.61万元，应予以追缴，上缴国库。 对被告人陈伦刚及其辩护人提出的辩解辩护意见，综合评判如下： 1.关于陈伦刚收受钟某的150万元。经查，根据在案证据，可以证实钟某事先明确向陈伦刚约定获取工程利润后大家分钱，陈伦刚在接受钟某的请托后，利用职务上的便利向古某打招呼，让钟某顺利获得工程，这是古某看重陈伦刚的职权而为。钟某获利后将获利金额分给了陈伦刚，陈伦刚获得此笔款项不是因为自己履职的合法收入，而是利用职权地位形成的影响力收受的贿赂。故对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见，与审理查明事实不符，本院不予采纳。 2.关于陈伦刚向曹某1均分两次借款共计200万元。经查，陈伦刚以兄弟砖厂缺资金为由向曹某1均借款时利用了其担任农行行长职务便利，借款时曹某1均的恒旭集团正在向农行申请1.7亿元的项目资金贷款，需要陈伦刚的支持和帮助，陈伦刚也多次向省分行的分管领导进行了汇报，最终恒旭集团顺利获得贷款1.7亿元。虽然这两笔借款共计200万元履行了借款手续，并约定了利息和还款期限，但陈伦刚及玉喜砖厂均未按约履行，且曹某1均从未对该200万元进行过催收，至2019年案发，陈伦刚及玉喜砖厂也一直未曾支付过利息和归还本金。甚至于在2014年12月，恒旭集团贷款陆续发放后，曹某1均安排财务人员对账目予以冲抵并将借条归还陈某2，还专门电话给陈伦刚说明了此事。曹某1均陈述“在陈伦刚第二次向其借款100万元时，就明白他是想以借的名义让我送钱给他，我说我支持100万元就是，这笔100万元和之前借的100万元都不用还了”，陈伦刚供述“曹某1均之前送过我钱且在信贷业务上有往来需要我帮助，我就以借的名义，长期占用。第二次我趁曹某1均需要帮他到省分行协调贷款时，再次提出还需借100万，他才明白我是用借的名义向他要钱，曹某1均没有拒绝，反而说再划100万给我，不用还了。”以上相互印证，证实双方行贿受贿的目的，且双方借款数额较大，日常交往不多，虽表面上符合民间借贷的一般表现形式，但受贿人无归还的意思表示，行贿人也无催还的行为，双方的沟通过程符合受贿犯罪中权钱交易过程，该笔借款是以借为名的受贿行为。故对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见，与审理查明事实不符，本院不予采纳。 3.关于陈伦刚向郭某1借款200万元。经查，陈伦刚以办久宏砖厂为名向郭某1借款人民币200万元，有借条并约定利息，郭某1在借款时先行扣除了3.99万元利息，实际支付金额为196.01万元。根据陈伦刚的供述和郭某1的证言，能证实2008年郭某1的贷款逾期后，需要陈伦刚帮助，陈伦刚找了相关政策和理由，一直帮助郭某1拖延还款。此后，陈伦刚产生了不归还本金和利息，占有该钱财的想法，并向郭某1提出借款要暂缓归还利息，郭某1则明确表示200万元不用还了。至案发，陈伦刚未再安排久宏砖厂支付利息也未归还本金。郭某1也未再进行过催要。此笔借款最开始是正常借贷，其后转变为免除债务性的行贿受贿，应以实际收到的196.01万元本金作为受贿金额。故对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见，本院不予采纳。 4.关于陈伦刚向王某1借款100万元。经查，惊雷公司常年在农行办理贷款业务，陈伦刚向王某1借款利用了职务便利。陈伦刚以砖厂需要资金为由向王某1借款人民币100万元，并安排陈某2办理。陈某2虽向惊雷公司出具了借条，约定还款期限1年，但是陈伦刚及砖厂至案发均未支付利息和归还本金，王某1未进行过催款。王某1的陈述“2008年过完春节后，陈伦刚给借100万元。我想到我的惊雷公司在农业银行贷了不少款，大家以后还要长期合作，陈伦刚当时是农行宜宾市分行的副行长对我公司的帮助很大，我就同意，至于他们还不还都无所谓。这100万元一直到现在都没还，实际上我也没想过让他还”，陈伦刚的供述“我向王某1打电话提出借款100万元，王某1说我对他惊雷科技支持力度很大，随后给我划过来，并且让我不用还了。这100万元就是他送我的了”，二人的言辞证据相互印证，结合书证能形成证据锁链，证实陈伦刚一开始就知道找王某1借钱是不用还的，双方主观上有行贿受贿的目的。双方借款数额较大，且日常交往不多，虽表面是一种民间借贷的形式，但双方都明白是以借为名的给予财物，该笔借款是以借为名的受贿。故对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见，本院不予采纳。 5.关于陈伦刚向章某2借款528万元。经查，陈伦刚向章某2借款490万元期间，章某2的水电站正在农行申请3亿左右的项目贷款，陈伦刚的借款行为利用了职务便利，且陈伦刚供述借钱时如果章某2要求还本付息他会先签个协议，还不起就赖到。但章某2没有提出要签合同，也没提还本付息，陈伦刚就把490万当作是章某2送的了。章某2的证言证实陈伦刚帮其成功协调了横江河流域梯级水电站向农行的贷款，当时杨柳滩水电站向农行申请的3个亿左右的贷款也审批下来开始放款了，陈伦刚帮他大忙，以后每级水电站贷款还需要陈伦刚支持，送490万给陈伦刚也不过分。行受贿人双方虽然对该490万元是送的行贿款没有直白明确的说明，但从双方陈述可以看出，陈伦刚在章某2项目贷款的时间节点上向其“借款”，章某2送陈伦刚财物，其本质符合权钱交易的性质。该借款数额高达490万元，双方未办理书面借款手续，亦未约定利息、还款时间，方式异于常规，且借款至案发，陈伦刚和玉喜建材一直没有归还该笔钱款的意思表示和行为，章某2也从来没有催要，不符合正常借贷行为的常理。虽之后玉喜公司为伊力集团垫付利息，是因为向银行贷款的主体为玉喜建材，与受贿之后还款无关。2019年4月26日，陈伦刚把欠款与垫付利息进行抵扣，是听到被调查风声后为掩盖受贿的行为，不影响受贿行为的认定，该笔借款是以借为名的受贿。故对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见，本院不予采纳。 6.关于陈伦刚收受曹某1均30万元、程某70万元、古某20万元、应某70万元、邓某110万元，共计200万元。经查，被告人陈伦刚收受上述几名证人财物，有陈伦刚的供述，与几名证人的证言是相互吻合的，且收受应某、邓某1的款项，系陈伦刚供述在先。结合几名证人在行贿期间在农业银行的贷款情况，能够形成证据锁链，证实陈伦刚收受了上述几名证人的财物。陈伦刚在监委调查和起诉阶段对这几笔受贿事实都予以承认且供述持续与稳定，陈伦刚当庭翻供欠缺合理性。故对被告人及其辩护人的该辩解辩护意见，本院不予采纳。 7.关于宜宾市监委、翠屏区监委在调查程序中冻结了玉喜公司账户上的金额、扣押章某2交到纪委监委的609万元。经查，根据证人陈某2和赵某的证据可以证实被告人陈伦刚系玉喜砖厂的隐形股东，陈伦刚向多名证人以借为名的受贿款均用于了玉喜砖厂的投资，远远大于冻结玉喜公司的款项，冻结玉喜公司255.4772万元符合法律规定。章某2代陈伦刚退缴的违法所得，本案中没有证据予以证实系夫妻共同财产等，且辩护人也未提供证据予以证实。故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 8.对辩护人提出“公诉机关指控陈伦刚具有多次索贿情节没有事实和法律依据”的辩护意见，本院予以采纳。 综上，根据被告人陈伦刚犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五第一款、第三百八十八条、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（三）项、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款、第十八条、第十九条第一款之规定，判决如下： 一、被告人陈伦刚犯受贿罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二百万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月11日起至2033年2月10日止。） 二、在案扣押的赃款人民币八百零四万元、美元五千元，予以没收，上缴国库；对被告人陈伦刚未退清的赃款一千三百一十九万六千一百元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长  侯蔺桔 审判员  王士雨 审判员  罗绍伦 二〇二〇年八月二十七日 书记员  高焕文 书记员  陈 然 附相关法律条文及司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第三百八十五条国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。 第三百八十八条国家工作人员利用本人职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取请托人财物或者收受请托人财物的，以受贿论处。 第三百八十六条对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。 第三百八十三条对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚： (一)贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。 (二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 (三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。 犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚;有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。 犯第一款罪，有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院 《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条第一款贪污或者受贿数额在三百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额特别巨大”，依法判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。 第十八条贪污贿赂犯罪分子违法所得的一切财物，应当依照刑法第六十四条的规定予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产应当及时返还。对尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得，应当继续追缴或者责令退赔。 第十九条第一款对贪污罪、受贿罪判处三年以下有期徒刑或者拘役的，应当并处十万元以上五十万元以下的罚金；判处三年以上十年以下有期徒刑的，应当并处二十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产；判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的，应当并处五十万元以上犯罪数额二倍以下的罚金或者没收财产。