南京市建邺区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0105刑初476号 公诉机关南京市建邺区人民检察院。 被告人唐自立，男，1972年1月31日出生于南京市，汉族，住南京市栖霞区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月19日被取保候审，于2020年1月15日被再次取保候审，于2020年7月24日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人高立伟,北京观韬中茂（南京）事务所律师。 被告人方丽岚，女，1970年3月30日出生于贵州省都匀县，回族，住南京市雨花台区，户籍地南京市鼓楼区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月19日被取保候审，于2020年1月15日被再次取保候审，于2020年7月24日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人王文娟,北京观韬中茂（南京）事务所律师。 被告人姚淑云，女，1969年2月3日出生于南京市，汉族，住南京市雨花台区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月19日被取保候审，于2020年1月15日被再次取保候审，于2020年7月24日被逮捕。现羁押于南京市看守所。 辩护人陈志毅,江苏德序律师事务所律师。 辩护人徐雷,江苏德序律师事务所律师。 南京市建邺区人民检察院以宁建检诉刑诉〔2019〕428号起诉书指控被告人唐自立、方丽岚、姚淑云犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市建邺区人民检察院指派检察员胡莹出庭支持公诉，被告人唐自立及其辩护人高立伟、被告人方丽岚及其辩护人王文娟、被告人姚淑云及其辩护人陈志毅、徐雷到庭参加诉讼。因疫情防控等不可抗拒的原因，本案中止审理，后恢复审理。现已审理终结。 经审理查明： 2015年9月，被告人唐自立受南京金立德普信金融信息服务有限公司（以下简称金立德公司）法定代表人陈某（已判刑）授权组建南京金立德普信金融信息服务有限公司南京第二分公司（以下简称“二分公司”）,被告人唐自立在金立德公司任区域经理，分管二分公司，被告人方丽岚为二分公司负责人，全面负责二分公司的管理工作。后二人招聘姚淑云担任二分公司运营经理。在金立德公司及二分公司均无从事金融业务、吸收公众存款的资质的情况下，被告人唐自立、方丽岚、姚淑云等人通过发传单、打电话、口口相传等方式向社会公众宣传公司的“金信壹号”、“金信贰号”等理财产品，以年化收益率7%-14%不等的高额利息为诱饵向社会公众吸收资金。经审计，2015年9月至2016年5月期间，被告人唐自立、方丽岚向黄某等90余名集资参与人非法吸收存款986万元，造成集资参与人经济损失745万余元，被告人姚淑云参与吸收资金781万元，造成集资参与人经济损失589万余元。 2016年7月11日，被告人方丽岚、姚淑云主动前往公安机关投案。2019年1月18日，被告人唐自立在南京市建邺区被民警抓获归案。三名被告人到案后均如实供述了上述事实。 另查明，案发后，被告人唐自立、方丽岚、姚淑云向公安机关分别退出违法所得人民币9万元、7万元、4.8万元。 上述事实，被告人唐自立、方丽岚、姚淑云在开庭审理过程中亦无异议，且有立案决定书、案发经过、抓获经过、情况说明二份、投资人统计表、个人出借咨询服务协议、金立德财富客户申请书、收款确认书、债权转让及受让协议、委托扣款授权书以及宣传单、集资参与人的登记表和报案材料、工商登记信息、银行交易明细、扣押决定和扣押清单、刑事判决书（陈某）、三名被告人户籍信息、谅解书、还款计划书、收条等书证，证人陈某、马某、刘某、梅某1、张某、黄某、李某、梅某2、江某、汤某、石某、莫某1、莫某2、胡某、穆某、王某、潘某等人的证言，被告人唐自立、方丽岚、姚淑云供述和辩解，专项审计报告，辨认笔录等证据予以证实，足可认定。 本院认为，被告人唐自立、方丽岚、姚淑云非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人唐自立、方丽岚、姚淑云犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。 关于唐自立辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，经查，金立德公司及二分公司均无从事金融业务的资质，且金立德公司及二分公司成立后以非法集资为业，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，个人为进行违法犯罪活动而设立公司、企业、事业单位实施犯罪的，不以单位犯罪论处，故金立德公司及二分公司均不符合单位犯罪的情形，该辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳；关于唐自立辩护人提出唐自立构成自首的意见，经查，唐自立犯罪后并无自动投案行为，不构成自首，对该辩护意见不予采纳；关于唐自立辩护人提出唐自立犯罪情节较轻，系从犯的意见，经查，唐自立受陈某等人委派，筹备并组建了二分公司，在金立德公司任区域经理，分管二分公司，负责对二分公司进行业务督导等工作，在二分公司向社会不特定公众吸收存款的非法活动中，行为积极主动，故其在共同犯罪中并非起次要或者辅助作用，不能认定为从犯，对该辩护意见不予采纳。 关于方丽岚辩护人提出的方丽岚系初犯，在犯罪中对款项无控制权、处置权，自首、认罪悔罪、有退赔情节，建议对方丽岚从轻处理的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 关于姚淑云辩护人提出集资参与人蒋雯、杨国英的投资款系由汪承明团队的成员吸收，不应计入姚淑云非法吸收资金数额的辩护意见，经查，根据二分公司的原始投资人统计表，蒋雯、杨国英的投资款项均登记在姚淑云名下，且姚淑云当庭供认，汪承明离职后汪承明团队成员由其管理，故蒋雯、杨国英的投资款应计入姚淑云非法吸收资金数额中，对辩护意见不予采纳；关于姚淑云辩护人提出姚淑云已向集资参与人汤某退赔12.5万元的辩护意见，经查，情况属实，予以采纳；关于姚淑云辩护人提出集资参与人耿玉峰已收回部分利息的辩护意见，经查，银行流水显示耿玉峰在2016年7月15日收到金立德公司支付的利息875元，且该利息已得到耿玉峰确认的参与人登记表的印证，对该辩护意见予以采纳；关于姚淑云辩护人提出姚淑云在共同犯罪中地位、作用相对较小，有自首和退赔情节，建议减轻处罚的辩护意见，与事实相符，予以采纳。 关于三名被告人的辩护人提出向被告人亲友吸收的资金不应计入犯罪金额中的辩护意见，经查，根据相关司法解释规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，一并计入犯罪数额，故对该辩护意见不予采纳；关于三名被告人的辩护人提出建议对三名被告人适用缓刑的辩护意见，经查，被告人唐自立、方丽岚在分别担任金立德公司区域经理和二分公司负责人、被告人姚淑云在担任二分公司运营经理期间，积极主动非法吸收公众存款，目前集资参与人的损失大部分尚未追回，对三名被告人不宜适用缓刑，对该辩护意见不予采纳。 被告人唐自立、方丽岚、姚淑云伙同他人共同实施非法吸收公众存款的犯罪行为，系共同犯罪。被告人唐自立归案后如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人方丽岚、姚淑云犯罪后自首，依法减轻处罚。三名被告人归案后部分退赔，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条·第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人唐自立犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月24日起，至2023年11月23日。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 被告人方丽岚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币六万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月24日起，至2023年1月23日。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 被告人姚淑云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月24日起，至2022年7月23日。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。) 二、被告人唐自立、方丽岚、姚淑云各退出的违法所得人民币9万元、7万元、4.8万元，优先发还集资参与人；责令被告人唐自立、方丽岚继续退赔相关集资参与人经济损失（详见附表1）；责令被告人姚淑云继续退赔相关集资参与人经济损失（详见附表2）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 花 洁 人民陪审员 钱 兴 人民陪审员 吕 建 二〇二〇年八月五日 法官 助理 曹琼琼 书 记 员 王新颖