上海市奉贤区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0120刑初1265号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人赵立军，男，1972年11月8日出生，汉族，户籍地上海市奉贤区。辩护人杨晔，上海景昊律师事务所律师。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检三部刑诉[2019]1170号起诉书指控被告人赵立军犯诈骗罪，于2019年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月6日公开开庭审理了本案。上海市奉贤区人民检察院指派检察员顾某出庭支持公诉，被告人赵立军及其辩护人杨晔到庭参加诉讼。本案经依法延期审理,现已审理终结。公诉机关指控，2015年9月18日，被告人赵立军伙同张红(已判决)利用被害人李某1智商较低、容易相信别人，以李某1将借来的钱款转借他人赚取利息差为由，并谎称夏峰(已判决)需要资金周转，以借款合同的形式三人共同骗取被害人李某1人民币(币种，下同)60万元。2015年9月24日、11月4日，11月9日，被告人赵立军、张红采用上述方式，先后三次骗取被害人李某1共计60余万元。公诉机关就指控的事实当庭宣读了被害人李某1的陈述、同案犯张红、夏峰的供述、证人李某2、庄某某、路某某、宋某、冯某、厉某某、尹某、李3、高某的证言，借款合同、房地产买卖居间合同、收据、借款咨询服务协议、出借人借款风险金预收协议、抵押合同、房地产买卖合同、付款凭证、银行账户交易明细清单、华东政法大学司法鉴定中心鉴定意见书、上海市奉贤区精神卫生中心病史资料、韦氏智力测验结果报告和记忆测验结果报告、公安机关出具的案发经过、出入境记录、刑事判决书、刑事裁定书等证据，据此认为被告人赵立军构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款等规定予以惩处。被告人赵立军辩称，其仅是出于好心介绍夏峰向李某1借款或者自己直接向李某1借款，并未实施诈骗，故对起诉书指控的犯罪事实、罪名均不予认可；辩护人辩称，对本案的定性有异议，赵立军与李某1之间仅是民事纠纷，且赵立军有能力归还相应借款，行为并不构成诈骗罪；辩护人就辩称提供了借款清单。经审理查明，2015年9月18日，被告人赵立军伙同张红以帮助被害人李某1将借来的钱款转借他人赚取利息差为由，谎称夏峰需要资金周转，后赵立军、张红、夏峰以借款合同的形式共同骗取被害人李某1钱款60万元。2015年9月24日、11月4日、11月9日，被告人赵立军伙同张红又采用上述方式，先后3次共骗取被害人李某1钱款60余万元。上述事实，有公诉机关当庭提交并经法庭质证的以下证据予以证实：1、被害人李某1的陈述及辨认笔录证实，上述时间，张红跟其讲夏峰要向其借60万元，借6个月，月息4%，其就将建设银行卡内60万元转给了夏峰。后张红、赵立军又以帮助其将钱款转借他人赚取利息差为由，先后将建设银行卡内20万、32万、17.5万转给张红。上述事实，另有李某1、夏峰、张红的银行账户交易明细予以证实。2、同案犯张红的供述证实，其伙同赵立军利用李某1智商较低、容易相信人的弱点，为填补其和赵立军债务亏空，于上述时间伙同夏峰以借款合同形式骗取李某160万元，后又与赵立军先后3次骗取李某160余万元，并将其中多数钱款用于归还赵立军外债的事实。3、同案犯夏峰的供述证实，其因赌博向赵立军借款10多万元。2015年9月18日，张红、赵立军跟其讲李某1有钱，其看得出李某1有点傻乎乎，没有主见，张红、赵立军一手操办好借款手续后，其以做生意周转资金为由，在借条和抵押文件上签字，后张红、赵立军带着其和李某1在银行通过转账方式将60万元钱从李某1的建设银行卡上转到了其建设银行卡上，并从其卡上取出7.2万元给了赵立军，让赵立军给李某1前三个月的利息，又从卡上转出30万元到赵立军卡上。李某1从头到尾没有发表什么意见，像个小孩一样什么都不懂。4、借款合同、房地产买卖居间合同、收据证实，2015年9月18日李某1与夏峰签订借款合同，夏峰以房屋装修名义向李某1借款60万元，期限至2015年12月17日，同日夏峰与李某1又同时签订了房地产买卖居间合同。5、证人尹某的证言证实，赵立军、张红夫妻多次向其借钱，2015年9月至12月张红账户向其账户多次汇款均是归还的借款。上述事实亦有张红的银行交易明细予以印证。6、证人李某2(李某1的父亲)的证言证实，听其女儿李某1讲张红、赵立军介绍了夏峰向李某1借款60万元，月息4%，后来其女儿没有收到过利息，夏峰也一直没有还。另证实，其女儿李某1智商低于常人，对事情的反应也与常人不同，读书到小学一年级学校就让退学，人家开一些带有侮辱人格的玩笑李某1也挺开心，没有表现出正常孩子的认知，分不清好坏。上述事实亦有证人庄某某(李某1母亲)、路某某、宋某的证言予以证实。7、证人冯某的证言证实，其与李某1因李的孩子学轮滑鞋而认识，李某1有点傻乎乎。2015年9月13日，其让李某1与其合作开办儿童轮滑鞋项目，当日让李某1以投资的名义打入其卡内78万元，后其将10多万钱用于购买黄金首饰，其余钱三天后李某1带人过来要求拿回，故转回李某1建设银行卡。8、证人厉某某(同案犯夏峰妻子)的证言证实，家里的房产证一直由其保管，但夏峰为了借钱偷偷拿出去过，2015年夏峰还欺骗说房产证丢失了，所以还补办了一张房产证，房产证是写了其和夏峰的名字。9、证人李3的证言证实，2015年11月初，张红介绍李某1至其投资公司抵押贷款，共借200万，并分130万、40万、30万三笔放款。证人高某的证言及借款合同、借款咨询服务协议、出借人借款风险金预收协议、抵押合同、付款凭证、银行账户明细清单亦能印证上述事实。10、银行转账明细证实，2015年9月18日，李某1账户转入夏峰账户的60万元，当天即取现7.2万元、转入赵立军账户30万元、转入尹某账户22.4万元(备注“还款”)；2015年9月24日，李某1账户转入张红账户20万元，9月25日张红账户转入尹某账户15万元；2015年11月4日，李某1账户转入张红账户32万元，同日张红账户转入尹某账户15万元；2015年11月9日，李某1账户转入张红账户17.5万元，同日张红账户转入尹某账户16.2万元。11、华东政法大学司法鉴定中心鉴定意见书、上海市奉贤区精神卫生中心病史资料、韦氏智力测验结果报告和记忆测验结果报告证实，李某1患有轻度精神发育迟滞，具有限制民事行为能力。12、出入境记录证实，被告人赵立军于2015年至2016年频繁出境至澳门，夏峰亦曾多次出境至澳门。13、公安机关出具的案发经过证实，本案案发过程及被告人赵立军系被抓获到案的情况。14、刑事判决书、刑事裁定书证实，同案犯张红、夏峰因本案分别被判处刑罚的事实及被告人赵立军的前科情况。15、被告人赵立军的供述证实，指控期间张红账户转至尹某账户的钱款系赵立军、张红归还尹某的借款。本院认为，被告人赵立军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。庭审中，被告人赵立军辩称与被害人之间系借贷关系，辩护人亦辩称系民事纠纷而不构成诈骗犯罪，经查，被告人赵立军伙同张红、夏峰利用被害人李某1智商低下的弱点，虚构出借钱款赚取差价利息、周转资金等事实，骗取被害人李某1120余万元的事实，不仅有被害人的陈述、同案犯的供述予以证实，亦有借款合同、银行账户明细、鉴定意见书、出入境记录、证人证言等证据予以佐证，公诉机关提供的证据能够相互印证，对公诉机关的指控事实，依法应予认定，故本院对被告人的辩解及其辩护人的辩护意见不予采纳。综上，被告人赵立军的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度等，本院在量刑时一并予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵立军犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月20日起至2031年8月19日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、责令被告人赵立军与(2016)沪0120刑初1956号案罪犯张红、夏峰共同退赔被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周艳华审 判 员  朱 秦人民陪审员  郑月红二〇二〇年八月十七日书 记 员  李巾杰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。