河南省洛阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫03刑终415号原公诉机关洛阳市西工区人民检察院。上诉人（原审被告人）刘某，男，1991年1月29日出生，汉族，大专文化，户籍所在地河南省洛阳市涧西区，捕前住洛阳市洛龙区。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月11日被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。辩护人黄松厚，河南吉凯隆律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张某某，男，1990年10月27日出生，汉族，高中文化，原洛阳宜然商贸有限公司股东，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区，捕前住洛阳市西工区。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月10日被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。辩护人乔午珑，洛阳市洛龙区法律援助中心指派律师。上诉人（原审被告人）范某某，男，1971年7月21日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河南省汝阳县，捕前租住洛阳市涧西区。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月11日被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。辩护人翟恩超，河南思宏律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张某2，绰号小胖，男，1998年2月19日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省伊川县，捕前租住洛阳市洛龙区。因涉嫌诈骗犯罪于2018年4月11日被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年5月17日被逮捕。洛阳市西工区人民法院审理洛阳市西工区人民检察院指控原审被告人刘某、张某某、范某某、张某2犯诈骗罪一案,于2020年5月25日作出（2019）豫0303刑初146号刑事判决。宣判后，原审被告人刘某、张某某、范某某、张某2均不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人刘某、张某某、范某某、张某2，听取辩护人意见，决定不开庭审理。现已审理终结。洛阳市西工区人民法院认定：2017年初，被告人刘某从事代办信用卡、套现、养卡业务，同年4月，刘某伙同张某某、范某某、张某2以共同经营的宜然公司名义，对外宣传其公司能够代办大额信用卡，被害人韩某、卢某、吕某、张某2、刘某3等人经介绍前来办理大额信用卡。刘某、范某某等以办理信用卡需要给被害人包装学历、消费贷款便于查验征信，虚假承诺由宜然公司代为偿还贷款，从而欺骗被害人在捷信公司以分期贷款的方式购买手机、电脑、电动车等物品，后将贷款所购物品或者贷款本金非法占有。随后，刘某、张某某、范某某等又假称办理大额信用卡需要给被害人名下包装一辆汽车，以便于通过银行审核，待信用卡办下来后，宜然公司负责将车辆过户走，期间的费用由该公司负担，保证不让被害人受损失，以此取得被害人信任。之后刘某、张某某、范某某、张某2等通过联系垫资人和车源，待汽车登记到被害人名下后，欺骗被害人将所购汽车的机动车登记证书作为抵押，在晋城银行、瑞福德公司等处办理汽车分期贷款，继而又将汽车质押在张某1等人的公司进行借款，刘某、张某某等从中获取每辆汽车3000元至5000元不等的好处费。同时，刘某、张某2等又安排被害人向银行大量申请信用卡，信用卡获批后，又以养卡提高额度为由，要求被害人将信用卡留在宜然公司，刘某、张某2等再使用POS机对信用卡进行刷卡套现，套取出的资金除部分用于归还被害人的贷款外，余款由刘某等人占用。因刘某等人没有能力按承诺为被害人办理大额信用卡，也未按承诺支付质押借款的利息，致使被害人质押的汽车被再次转押。最终，被害人既未得到贷款购买的手机、电脑、电动车、汽车等物品，又背负了分期贷款、信用卡透支等巨额债务。经审计，给被害人造成损失共计3082806.35元。公安民警将张某某抓获后，在张某某的带领、指认下将刘某抓获归案。张某2在接到电话告知后主动到公安机关，如实供述主要犯罪事实。原判认定上述事实的证据有户籍及无违法犯罪证明、抓获经过、到案证明、营业执照及工商登记信息、贷款明细表、转账明细、银行账户流水、机动车登记信息及销售统一发票、保险单、机动车信息查询单、汽车贷款抵押合同、质押借款合同书、借条、收条、情况说明、车辆转押协议、辨认笔录及照片、扣押清单、专项审计报告及补充说明，证人康某、李某、刘某1、刘某2、张某1、王某、崔某、宋某、晁某等人证言，被害人韩某、卢某、吕某、张某2、刘某3等人报案材料及陈述，被告人刘某、张某某、范某某、张某2的供述与辩解等在案资证。洛阳市西工区人民法院根据上述事实和证据认为，被告人刘某、张某某、范某某、张某2以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪，系共同犯罪。在共同犯罪中，刘某、张某某、范某某起主要作用，系主犯，张某某、范某某作用相对较小，可酌情从轻处罚；张某2起次要辅助作用，系从犯，且主动投案如实供述主要犯罪事实，属自首，依法减轻处罚。张某某到案后，协助公安机关抓获同案犯刘某，属立功，依法从轻处罚。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》的相关规定，判决如下：被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币30万元；被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元；被告人范某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元；被告人张某2犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币25万元；责令被告人刘某、张某某、范某某、张某2于一审判决生效后十日内赔偿被害人经济损失3082806.35元；违法所得依法予以追缴；扣押在案的物品，由扣押机关依法处理。上诉人刘某上诉称：审计报告认定金额与事实不符；原判认定事实不清，其没有采取虚构事实、隐瞒真相的方法，不构成诈骗罪；其应被认定为从犯；构成立功，系初犯、偶犯，请从轻判决。上诉人刘某的辩护人辩护称：上诉人刘某不具备非法占有被害人汽车或车款的故意；其他辩护意见与刘某的上诉意见一致。上诉人张某某上诉称：其未参与手机分期和信用卡分期业务的办理；审计报告认定金额不准确；办理汽车分期行为并非诈骗；其存在立功情节。上诉人张某某的辩护人辩护称：张某某存在立功情节，一审量刑过重；张某某应认定为从犯。上诉人范某某上诉称：其只是挂名股东，未取得收益，只参与办理捷信分期，未参与其他行为，积极协助被害人追回损失，履行对客户合约，不构成共同诈骗犯罪。上诉人范某某的辩护人辩护称：一审判决认定的诈骗数额错误；审计报告依据不准确，结果不客观。上诉人张某2上诉称：其不参与公司管理，起的作用较轻，不构成诈骗罪；其构成自首和犯罪中止，请从轻处罚。经二审审理，查明的事实和证据与一审一致，且经一审法院当庭举证、质证，核实无误，本院予以确认。关于上诉人张某某、范某某、张某2所提只参与部分行为，不构成共同诈骗犯罪的上诉理由，经审理认为，上诉人刘某、张某某、范某某、张某2以非法占有为目的，以共同经营的宜然公司名义，虚构能够代办大额信用卡的事实，虚假承诺，欺骗被害人分期购买手机、电脑、电动车、汽车等物品，共同实施诈骗行为。四人在本案共同诈骗犯罪的过程中分工不同，均应当对该共同犯罪承担相应的刑事责任。关于上诉人刘某及其辩护人、上诉人范某某的辩护人、上诉人张某某所起审计报告依据不足，认定金额不准确的意见，经查，本案审计报告依据客观、真实，程序合法，审计结果准确，足以采信。关于上诉人刘某、张某某的辩护人分别所提刘某、张某某应认定为从犯的辩护意见，经审理认为，上诉人刘某、张某某在共同犯罪中均起主要作用，原判认定二人为主犯，并无不当。关于上诉人刘某、上诉人张某某及其辩护人分别所提刘某、张某某存在立功情节的意见，经查，一审判决已经认定张某某构成立功；所提刘某构成立功，张某某构成其他立功，缺乏证据支持。关于上诉人张某2所提其构成自首和犯罪中止的上诉意见，经审理认为，上诉人张某2的自首情节在一审判决中已经认定；其行为不符合共同犯罪中止的条件，不应认定为犯罪中止。本院认为，上诉人刘某、张某某、范某某、张某2以非法占有为目的，以代办信用卡为诱饵，通过虚假承诺获取他人的信任，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。上诉人刘某、张某某、范某某、张某2的上诉理由以及辩护人的辩护意见均不能成立，不予采纳。原审认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张宏谋审判员  郑豫鲁审判员  孔海建二〇二〇年八月二十六日书记员  张 昊