湖南省湘潭市雨湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0302刑初163号公某湖南省湘潭市雨湖区人民检察院。被告人熊健宇，男，1999年9月27日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省湘潭市雨湖区，住湖南省湘潭市雨湖区。2017年4月27日，因犯抢劫罪，被本院判处有期徒刑二年，缓刑三年。2017年10月25日因其在缓刑考验期内违反缓刑监管管理规定，情节严重，被本院撤销缓刑，收监执行。2018年12月28日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月9日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年11月15日被依法逮捕。现押湘潭市看守所。湘潭市雨湖区人民检察院以潭雨检公诉刑诉（2020）132号起诉书指控被告人熊健宇犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员杨柳担任审判长，人民陪审员陈晶、刘建湘参加的合议庭，公开开庭进行了审理。代理书记员邓紫薇担任记录。湘潭市雨湖区人民检察院指派检察员郭少优出庭支持公诉。被告人熊健宇及其辩护人匡帅均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湘潭市雨湖区人民检察院指控：2019年3月至8月，被告人熊健宇为获取非法利益，以每套500元左右的价格收购他人开办的银行帐户（含银行卡、U盾、手机SIM卡、身份信息）共计55套，以每套700元左右的价格转卖给姜乾（另案处理），姜乾将银行帐户贩卖至马来西亚，给他人用于电信诈骗等违法犯罪活动。具体犯罪事实如下：1、2019年3月至6月，被告人熊健宇从刘凌志（另案处理）处收购银行帐户共计9套转卖给姜乾，其中包括刘凌志本人银行帐户3套、兰晓伟银行帐户2套、吴长琴银行帐户2套、陈小龙银行帐户2套。2、2019年3月至6月，被告人熊健宇从刘子鸿处收购银行帐户共计13套转卖给姜乾，其中包括子鸿本人银行帐户2套、李欣银行帐户1套、吴浪银行帐户1套、林鹏银行帐户1套、刘灿1套、杨聪银行帐户3套、王婷婷银行帐户2套、欧恒银行帐户2套。3、2019年3月至4月，被告人熊健宇从张炎（另案处理）处收购银行帐户共计10套转卖给姜乾，其中包括张炎本人银行帐户3套、刘晓龙银行帐户3套、姜任庆银行帐户1套、谢纪玲银行帐户3套。4、2019年3月，被告人熊健宇收购刘健本人名下银行帐户共计3套转卖给姜乾。5、2019年3月至4月，被告人熊健宇收购王鹏本人银行帐户共计3套转卖给姜乾。6、2019年3月，被告人熊健宇从粟盛豪处收购粟建秋银行帐户1套转卖给姜乾。7、2019年5月至6月，被告人熊健宇收购向仁杰本人银行帐户共计2套转卖给姜乾。8、2019年6月，被告人熊健宇收购胡泽光本人银行帐户1套转卖给姜乾。9、2019年8月，被告人熊健宇收购朱泓瑞本人银行帐户共计2套转卖给姜乾。10、2019年6月，被告人熊健宇收购胡泽光本人银行帐户1套转卖给姜乾。11、2019年7月，被告人熊健宇从周高枫（另案处理）处收购银行帐户共计10套转卖给姜乾，其中包括高枫本人银行帐户3套、汤鑫杨银行帐户3套、吴建龙银行帐户2套、刘志刚银行帐户2套。2019年10月8日，被告人熊健宇被公安机关抓获归案。对上述事实，公某当庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述及辩解、辨认、搜查笔录等证据，并据此认为，被告人非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。被告人熊健宇辩解提出，刘凌志卖的卡不是他的，刘凌志的那一部分跟他没关系。其辩护人辩护提出，1、被告人熊健宇年龄小，文化程度低，触犯本案所涉嫌的犯罪是由于其对法律认识不够和误解造成的。2、被告人熊健宇应认定为坦白，符合法定从轻处罚情节。3、公某起诉认定的熊健宇共计收购银行帐户55套的数量不准确，其中13套银行帐户以存疑证据认定的数量应当依法排除。综上，恳请法庭给予被告人熊健宇一次改过自新、重新做人的机会，对其从轻处罚。被告人熊健宇及其辩护人没有证据向法庭提交。经审理查明，2019年3月至8月，被告人熊健宇为获取非法利益，以每套500元左右的价格收购他人开办的银行帐户（含银行卡、U盾、手机SIM卡、身份信息）共计55套，以每套700元左右的价格转卖给姜乾（另案处理），姜乾将银行帐户贩卖至马来西亚，给他人用于电信诈骗等违法犯罪活动。具体犯罪事实如下：1、2019年3月至6月，被告人熊健宇从刘凌志（另案处理）处收购银行帐户共计9套转卖给姜乾，其中包括刘凌志本人银行帐户3套、兰晓伟银行帐户2套、吴长琴银行帐户2套、陈小龙银行帐户2套。2、2019年3月至6月，被告人熊健宇从刘子鸿处收购银行帐户共计13套转卖给姜乾，其中包括子鸿本人银行帐户2套、李欣银行帐户1套、吴浪银行帐户1套、林鹏银行帐户1套、刘灿1套、杨聪银行帐户3套、王婷婷银行帐户2套、欧恒银行帐户2套。3、2019年3月至4月，被告人熊健宇从张炎（另案处理）处收购银行帐户共计10套转卖给姜乾，其中包括张炎本人银行帐户3套、刘晓龙银行帐户3套、姜任庆银行帐户1套、谢纪玲银行帐户3套。4、2019年3月，被告人熊健宇收购刘健本人名下银行帐户共计3套转卖给姜乾。5、2019年3月至4月，被告人熊健宇收购王鹏本人银行帐户共计3套转卖给姜乾。6、2019年3月，被告人熊健宇从粟盛豪处收购粟建秋银行帐户1套转卖给姜乾。7、2019年5月至6月，被告人熊健宇收购向仁杰本人银行帐户共计2套转卖给姜乾。8、2019年6月，被告人熊健宇收购胡泽光本人银行帐户1套转卖给姜乾。9、2019年8月，被告人熊健宇收购朱泓瑞本人银行帐户共计2套转卖给姜乾。10、2019年6月，被告人熊健宇收购胡泽光本人银行帐户1套转卖给姜乾。11、2019年7月，被告人熊健宇从周高枫（另案处理）处收购银行帐户共计10套转卖给姜乾，其中包括高枫本人银行帐户3套、汤鑫杨银行帐户3套、吴建龙银行帐户2套、刘志刚银行帐户2套。2019年10月8日，被告人熊健宇被公安机关抓获归案。上述事实，有公某向法庭提交、并经法庭当庭质证、认证的户籍信息、抓获经过、扣押决定书及清单、银行卡复印件2份、微信及支付宝帐单截图、微信聊天记录若干、银行卡明细及银行回单等物证、书证、同案人姜乾等人的证言、搜查笔录、扣押决定书及清单、物证照片、被告人熊健宇的前科材料等证据证实，被告人熊健宇亦有陈述与辩解在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人熊健宇非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公某指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。本院予以确认。被告人熊健宇曾被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应从重处罚。被告人熊健宇到案后能如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，可从轻处罚。其辩护人辩护提出公某指控的被告人熊健宇共计收购银行帐户55套的数量不准确，没有相应的证据证实，其辩护理由不能成立，本院不予采信。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人熊健宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人熊健宇的刑期自2019年10月9日起至2024年4月8日。）（罚金限本判决生效后三日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 杨 柳人民陪审员 陈 晶人民陪审员 刘建湘二〇二〇年八月十二日代理书记员 邓紫薇附法律条文如下：《中华人民共和国刑法》