河南省封丘县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0727刑初67号公诉机关封丘县人民检察院。被告人赵勤营，男，1960年9月19日出生，汉族，大学专科毕业，中共党员，原任新乡市大功引黄工程管理处副处长，封丘县政协委员，户籍所在地河南省封丘县，住封丘县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年7月24日被封丘县公安局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2019年8月7日经封丘县人民检察院批准逮捕，于次日被封丘县公安局执行逮捕。辩护人赵惠，北京市两高（郑州）律师事务所律师。封丘县人民检察院以新封检二部刑诉（2020）16号起诉书指控被告人赵勤营犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉。2020年7月8日，封丘县人民检察院以新封检二部变诉（2020）3号变更起诉决定书向本院提出变更起诉。本院审查后决定受理，依法适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。封丘县人民检察院指派检察员郜时军出庭支持公诉，被告人赵勤营及其辩护人赵惠等到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关于2020年6月9日建议延期审理补充侦查，后恢复庭审。本案现已审理终结。公诉机关指控，2013年11月22日，马某1(已判决)注册成立了北京乾元财富投资管理有限公司,当年12月份在封丘县设立北京乾元财富投资管理有限公司办事处（未登记注册）,从事非法吸收公众存款业务。王某(已判决)为该办事处负责人,张彦荣(已判决)和李某1(已判决)为该办事处的业务副总,被告人赵勤营为该办事处的行政顾问。以北京乾元公司的名义向群众许诺存六个月给月息1.8%的利息，存一年给月息2.0%的利息，一万元起存，通过口口相传的方式，以高息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定,2013年10月至2014年12月向315名公众吸收公众存款,吸收公众存款本金总额为33092675元;已兑付本金1757431元,未兑付本金31335244元,已兑付利息3267141元;未兑付净额28068603元。其中，被告人赵勤营非法吸收公众存款本金为1260000元,已兑付本金56600元,未兑付本金1203400元。2019年7月24日，被告人赵勤营主动到封丘县公安局投案。公诉机关提供的证据有：（一）被告人赵勤营的户籍证明、职业证明、前科证明、到案经过、同案犯判决书、民事判决书、借款合同、收据等书证；（二）证人张彦荣、马某1、李某1、王某、杨某、李某2、赵某1等人的证言；（三）被告人的供述与辩解：被告人赵勤营的供述与辩解；（四）鉴定意见：河南立信会计师事务所有限公司鉴定意见书。公诉机关认为，被告人赵勤营非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。赵勤营与马某1（已判决）系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。要求依法判处。被告人赵勤营对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议。辩称自己不构成犯罪：1、虽然在北京乾元财富投资管理有限公司办事处任行政顾问，但这是虚职，没有具体业务，也没有从公司拿过工资和提成；2、自己不是非法吸收公众存款，公诉机关指控的经我介绍的四名集资参与人中，李某2106万元，她是我嫂子，何广兴、宋某他们俩人是我多年的朋友，杜某用是自己去存款的。不排除我和杨某的关系影响到了他们，但都不是我面向不特定人员介绍的。没有向社会公众宣传，也没有经手介绍存款。3、自己具有立功情节，举报张国兴构成犯罪。针对上述辩解理由，被告人当庭提供证据四份：两份自书情况说明，证明自己和何广兴、宋某是多年朋友；两份自书检举材料，分别检举杨某、张国兴构成犯罪，证明自己构成立功。辩护人对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均有异议，辩称1、该案是单位犯罪，被告人赵勤营不是单位主管人员，不应被追究刑事责任。2、李某2、何广兴、宋某与赵勤营是多年的亲友关系，杜某用和赵勤营不认识，赵勤营仅仅在自己的亲朋好友之间吸收资金，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。3、公诉机关在审理过程中变更起诉、补充新证据，程序不当。即使被告人构成非法吸收公众存款罪，也具有从犯、自首、立功，无前科等从轻、减轻情节。针对上述辩护意见，辩护人当庭提供证据四份：赵某2证明、封丘县赵岗镇前盘丘村村民委员会证明各一份，证明李某2是赵勤营的嫂子；何广兴礼单两份，证明赵勤营与何广兴系朋友关系。经审理查明：2013年11月22日，马某1(已判决)注册成立了北京乾元财富投资管理有限公司,当年12月份在封丘县设立北京乾元财富投资管理有限公司办事处（未登记注册）,从事非法吸收公众存款业务。王某(已判决)为该办事处负责人,张彦荣(已判决)和李某1(已判决)为该办事处的业务副总,被告人赵勤营为该办事处的行政顾问。以北京乾元公司的名义向群众许诺存六个月给月息1.8%的利息，存一年给月息2.0%的利息，一万元起存，通过口口相传的方式，以高息为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。经河南立信会计师事务所有限公司鉴定,2013年10月至2014年12月向315名公众吸收公众存款,吸收公众存款本金总额为33092675元;已兑付本金1757431元,未兑付本金31335244元,已兑付利息3267141元;未兑付净额28068603元。其中，被告人赵勤营非法吸收公众存款本金为1260000元,已兑付本金56600元,未兑付本金1203400元。2019年7月24日，被告人赵勤营主动到封丘县公安局投案。认定上述事实的证据如下：（一）书证（1）被告人正面照片、户籍证明、前科证明证明被告人赵勤营系完全刑事责任能力人，无违法犯罪记录。（3）封丘县公安局关于对赵勤营采取刑事强制措施的通知证明赵勤营，男，汉族，封丘县政协委员，赵勤营涉嫌非法吸收公众存款，对赵勤营采取刑事拘留强制措施。（4）2019年5月21日新水党【2019】14号关于免去赵勤营同志职务的通知证明同意免去赵勤营新乡市大功引黄工程管理处副处长职务的情况。（5）中共新乡市大功引黄工程管理处支部委员会证明一份证明赵勤营系中共正式党员。（6）到案经过一份证明2019年7月24日经电话联系赵勤营，赵勤营主动到封丘县公安局说明情况。（7）河南省封丘县人民法院刑事判决书（2017）豫0727刑初10号证明被告人马某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币100000元。（8）河南省封丘县人民法院刑事判决书（2018）豫0727刑初493号证明被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。（9）河南省封丘县人民法院民事判决书（2016）豫0727民初393号证明被告人赵勤营自本判决生效之日起偿还原告师某借款30000元及利息（利息按月息2分计算，从2014年1月1日起至履行完毕之日止）、20000元及利息（利息按月息2分计算，从2014年1月22日起至履行完毕之日止）、50000元及利息（利息按月息2分计算，从2014年5月18日起至履行完毕之日止）、45000元及利息（利息按月息2分计算，从2014年6月9日起至履行完毕之日止）。附借据四份，经手人赵勤营。（10）河南省封丘县人民法院民事判决书（2015）封民初字第1433号证明被告人赵勤营自本判决生效后十日内共同偿还原告卢某借款19万元及利息（利息自2015年5月26日起至本判决确定的履行之日止，按中国人民银行同期同类贷款利率计算）。附借据四份，经手人赵勤营。（11）河南省封丘县人民法院民事判决书（2016）豫0727民再8号维持封丘县人民法院（2015）封民初字第1433号民事判决书。（12）河南省封丘县人民法院民事判决书（2016）豫0727民初101号被告人赵勤营自本判决生效后十日内共同偿还原告刘锡钰借款150000元及利息（利息计算方式：本金150000元，利率：按月息2分计算，期限自2014年7月29日起至履行完毕之日止扣除已支付的2万元）。附借据一份，经手人赵勤营。（13）河南省封丘县人民法院民事判决书（2015）封民初字第2051号被告人赵勤营自本判决生效后十日内共同偿还原告张志英借款60000元及利息（利息计算方式：本金60000元，利率按年利率6%计算，期限：自2015年1月2日起至履行完毕之日止）。附借据一份，经手人赵勤营。（14）河南省封丘县人民法院民事判决书（2016）豫0727民初1132号被告人赵勤营于本判决生效之日起偿还原告陈培化借款20000元。附借据一份，经手人赵勤营。（15）李某2在乾元公司存款8笔计106万元，乾元公司存款手续8份；赵某1在乾元公司存款1笔计2万元，乾元公司存款手续1份；赵某3在乾元公司存款1笔计8万元，乾元公司存款手续1份；范某在乾元公司存款2笔计15万元，乾元公司存款手续2份；何某在乾元公司存款3笔6万元；宋某在乾元公司存款1笔计3万元；赵某4在乾元公司存款5笔计97万元，乾元公司存款手续5份。（16）张国兴、赵某3虚假诉讼案相关材料2019年10月25日，封丘县公安局以虚假诉讼刑事立案侦查，于2019年12月23日移送审查起诉。主要事实：2015年10月左右，张国兴和赵某3经策划，赵某3使用张国兴所持有的一张赵勤营打的50万元借条，虚构赵勤营因生意借款的事实，向封丘县人民法院提起民事诉讼，经两次开庭，2016年8月30日法院驳回赵某3的起诉。（17）封丘县人民法院关于宋某与前荆乡回民小学的法律文书证明2014年9月25日宋某收到法院转来执行款5万元。（18）封丘县公安局刑侦大队2020年6月11日出具的情况说明、新乡市公安局警令部2019年9月21日督办通知单、赵勤营及其妻子李关英对赵国兴的控告材料证明被告人赵勤营及家属反映张国兴涉嫌犯罪问题。（19）赵某2证明、封丘县赵岗镇前盘丘村村民委员会证明各一份证明李某2是被告人赵勤营的嫂子（二）证人证言（1）张彦荣证实了北京乾元财富投资管理有限公司封丘办事处的法定代表人叫马某1，杨某是马某1的丈夫，公司的事情他们两个说了算，王某、陈聪利、李某1还有我担任副总经理。赵勤营在公司具体担任什么职务，负责什么业务我不清楚，都叫他赵老师，他经常在公司一间办公室内写字，具体是不是他的办公室我也不清楚。北京乾元公司给王某、陈聪利、李某1、赵勤营他们的工资待遇是多钱我不清楚，给他们几个人发过工资没有我不清楚，公司会计换的比较勤，我就知道一个会计叫马某2，我刚到公司的时候马某2担任的会计，没几个月她就离职了。公司业务人员有底薪，多少记不清了，另加揽储金额提成，每月发放，最后几个月的工资和提成可能没有发。（2）马某1证实了2013年12月份在封丘县设立北京乾元财富投资管理有限公司办事处，我任法人代表，王某负责该办事处业务，赵勤营是该办事处的常务副总，李某1和张彦荣负责业务的副总，从事投资咨询、为企业担保、吸收公众存款，通过相互之间口口相传的方式宣传。从2014年12月份不能为客户兑付存款了，揽储的资金被企业贷款用了。我就负责给李某1和张彦荣的提成，赵勤营、赵某6、张国兴、殷学伟的揽储比例是一样的，不分存款期限，每个月提成一次，他们四个人的费用各自是各自的。我是总负责人，王某负责该办事处的全面工作，李某1和张彦荣负责揽储、赵勤营负责行政方面的工作，也从事揽储业务，陈聪利负责行政方面的工作，不从事揽储业务。王某、赵勤营、陈聪利有基本工资，李某1和张彦荣在公司刚开业的半年内有基本工资，半年后没有基本工资只有提成，北京乾元财富投资管理有限公司封丘办事处的法人代表是我，张彦荣、李某1负责业务，王某、赵勤营、陈聪利负责行政，有时候也揽储，我不在公司的情况下由王某负责全面工作。王某、赵勤营、陈聪利基本工资1500元-2500元，其余人员基本工资是2000元。（3）李某1于证实了北京乾元财富投资管理有限公司法人代表是马某1，杨某也经常到封丘县办事处去，张彦荣是业务内勤，赵勤营是常务副总，具体负责什么我不清楚，在公司二楼有一间办公室，会计马某2。我的公司由会计打到我的工资卡上，公司人员领取工资情况我不清楚，有工资表。（4）王某证实了2011年，我通过朱海民认识了杨某，后来杨某说马某1在封丘弄了北京乾元财富投资管理有限公司，让我帮忙。赵勤营在二楼工作，自已有单独的办公室，具体负责什么不清楚。赵勤营为该公司揽储了，具体揽储了多少不清楚。（5）杨某证实了北京乾元财富投资管理有限公司是马某12013年在北京成立的，具体情况我不清楚，我没有参与。北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处具体情况我不清楚，我就知道马某1、王某、赵勤营、李某1、张彦荣他们参与了。赵勤营和王某他们俩有投资，具体投多少钱我不清楚。赵勤营往北京乾元投资管理有限公司封丘县办事处存款情况我不清楚，我没有向赵勤营借过钱。（6）张国兴证实了北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处法定代表人是马某1，公司人员有杨某，赵勤营，其他人员有王某、张艳荣。赵勤营是公司的副总经理，他具体里面负责什么我不清楚，我名下的122万元都是经赵勤营的手往北京乾元公司存的，杨某、王某、张艳荣等人具体负责什么我不清楚。（7）李某2证实了2014年2月至2014年9月份，我通过赵勤营介绍，陆续往北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处存了八笔存款共106万元。2014年2月份左右，赵勤营来到我家口头对我说，我给你找个赚大钱的门路，把钱存到北京乾元财富投资管理有限公司吧，存到这个公司利息高，存一年，每月2分钱的利息，存到这个公司有保障，可靠，他也有他自己的资产，我比较相信赵勤营，我陆续往往北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处存了八笔存款共106万元，都是通过赵勤营存的。北京乾元财富投资管理有限公司的经营情况我不了解，我到这里存款而不到银行存款因为我比较相信赵勤营，比银行利息高。北京乾元财富投资管理有限公司封丘县公司办公设备被哄抢的情况我不知道，我的投资及损失情况以前登记过。我和赵勤营的二哥赵某2是组合家庭，有结婚证，我是赵勤营的嫂子，我和赵某22018年办理的结婚证。（8）赵某1证实了2017年7月份我经过赵勤营介绍得知北京乾元财富投资管理有限公司存钱能得到利息的。我通过赵勤营介绍存的，我和赵勤营一个村，都认识，2014年7月份左右，赵勤营来到我家口头对我和廉社堂说，把钱存到北京乾元财富投资管理有限公司吧，存到这个公司利息高，存半年，每月1.8分钱的利息，我们问保险不保险，赵勤营说，你还害怕我，我县城有房有车的，我就相信赵勤营了，我就以我丈夫廉社堂的名义存了一款，共2万元。我存钱经手人是赵某6，我就存了一笔存款，共2万元。时间是2014年7月17日，存款人廉社堂，存款金额2万元，期限2014年7月17日至2015年1月16日止，月利率1.2%，收到利息和损失我记不清了，以审计为准。到这里存款而不到银行存款因为比较相信赵勤营，比银行利息高。北京乾元财富投资管理有限公司封丘县公司办公设备被哄抢的情况我不知道，我的投资及损失情况以前登记过。赵勤营老家是前盘丘的，我也是，和赵勤营是街坊邻居关系。（9）赵某3证实了我在北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处存款是经过赵勤营介绍的。2014年1月份左右，我侄女赵某4小孩坐九，在吃饭的时候，赵勤营也去了，赵勤营口头对我说，他有个担保公司（北京乾元财富投资管理有限公司），有闲钱的话存到他公司，利息比银行高，存一年月息2份钱的利息，存半年月息1.8分钱的利息，安全有保障，可以拿他的工作做担保，不会骗人。2014年2月22日我就去北京乾元封丘办事处存了8万元，我拿着现金去的，把现金给了办事处的工作人员（我不认识），赵勤营在现场，然后我就与河南乾元企业管理咨询有限公司签订了借款合同。我收到利息2000元，实际损失78000元，我向公安机关报过案登记过。后来，北京乾元财富投资管理有限公司不能兑付利息和本金时候，赵勤营给我打了借条，把我们好几人的写道一张借条上了。（10）范某证实了我经过赵勤营的介绍往北京乾元财富投资管理有限公司存钱的。大概2014年1月左右，我哥张国兴添一个孙女坐九，我去了，赵勤营也去了，赵勤营说有闲钱的话，把钱存到北京乾元财富投资管理有限公司，利息比银行高，安全有保障，可以去北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处找他，我就相信赵勤营了，2014年1月份我陆续往北京乾元财富投资管理有限公司存了两笔存款，共计15万元。赵勤营为了让我放心他还给我写了借条，赵勤营写借条的时候就我们两个人。我和赵勤营不认识，张国兴的孙子做满月酒宴上的时候我们坐临桌，听赵勤营说北京乾元可以存款，利息高，有闲钱的话可以存到北京乾元公司，赵勤营给了我一张名片，让我回头去找他。（11）何某证实了我经过赵勤营的介绍往北京乾元财富投资管理有限公司存钱的。我和赵勤营本来就认识，2014年4月份赵勤营给我打电话说，有闲钱的话把钱存到北京乾元财富投资管理有限公司，利息比银行高，存一年月息2.0%，我和赵勤营关系也好我就陆续往投资的三笔存款共计6万元。这三笔存款都是我拿着现金去北京乾元财富投资管理有限公司存的，把钱给了当时的会计。（12）宋某证实了我经过赵勤营的介绍往北京乾元财富投资管理有限公司存钱的。我和赵勤营本来就认识，2014年10月份，回族乡小学欠我5万元，我起诉到封丘县人民法院了，我从开封回来碰见赵勤营，赵勤营说我给你要吧，过了几天赵勤营把这5万元给我要过来了，给了我2万元，剩下3万元赵勤营直接扣下来帮我存到北京乾元财富投资管理有限公司了，赵勤营把合同写好后，我在上面签的字。这笔存款我收到600元的利息，实际损失29400元。大概十几年前我在大工管理处干工程时认识赵勤营，当时他是大功管理处的副处长，是一般朋友关系。（13）赵某4证实了我在北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处一共投资五笔存款共计97万元，其中7万元是以我父亲赵某5的名字存的。我经过赵勤营的介绍在北京乾元财富投资管理有限公司封丘县办事处存款的，赵勤营是那里的副总经理，负责拉存款。（14）师某证实了2014年8月底有朋友给我说北京乾元公司出事了，赵勤营可能也出事了，这种情况下，我才开始找赵勤营要钱，赵勤营在我向他催要借款时曹告诉我他把借我的钱存到北京乾元担保公司了，赵勤营从我处分四次共计拿了14.5万元，给我打的有借条，2014年夏天，我去北京乾元公司看了，在二楼赵勤营的办公室见到他，印象中他办公室门上还有副总办公室的门牌，赵勤营给我拿出个账本，我看笔记是他自己写的，我对他说我不对着公司要钱，我就对着你要钱，赵勤营说你别管了，照着我要就妥了。赵勤营除了给我出具借条外，啥手续都没有给过我。（15）卢某证实赵勤营是我本家舅，2014年10月初，赵某6找我说“你舅让找你，他在通许有工程，需用钱，给你月利率1.5分，”后赵某6又来了两次，在这期间赵勤营说借钱的事，还说叫去大功处找他，我就和赵某6去了，见面后赵勤营说，在通许有工程，需用钱，月利率1.5分，要是不放心，我给你打借条，2014年10月9日我拿了7万元现金给赵勤营送到大功处办公室，后又分三次在赵勤营办公室交给他现金12万元，都是现金，我认为赵勤营做生意用了，到法院起诉后才知道，赵勤营把19万元存到了乾元公司。（16）马某2证实2013年下半年至2014年5月我在北京乾元公司封丘办事处干了几个月，马某1我是姑，杨某、马某1经常不在公司，王某负责全部事务，陈聪利负责外部事务，张彦荣负责业务工作，赵勤营也是公司的人，具体负责什么我也不清楚，平时他有时候去，有时候不去，他在二楼有一间办公室。赵勤营介绍一个女的去存钱，具体多少我记不清了，是谁我也不知道，就知道是赵勤营的亲戚。认识张国兴，在公司见过张国兴，具体他做什么我不清楚。（17）杜某用证实2014年的一天，我路过封丘县幸福路北京乾元公司封丘办事处，碰见一个熟人在那里工作，对我说乾元公司差不多，在这存钱的人不少，当时我就进去了，赵勤营也在，赵勤营对我说让我把钱存到他的名下，利息比银行高，也比较安全，过两天我拿了3万元现金就去北京乾元公司封丘办事处，赵勤营也在那，他让我拿着现金去找赵某6，我就把钱给了赵某6了，赵某6和我签的合同，然后我就陆陆续续往乾元存了11万元，其中一笔2万元是我儿子刘赛赛的名字，剩余的都是我自己的名字。我去存款之前不认识赵勤营，通过存钱才认识赵勤营的，我存的钱是投资款。我妹妹杜某辉在乾元公司投资了6万，她见我存钱，她也跟着存了。我和赵勤营没有任何关系，在乾元公司存款之前我就不认识赵勤营。（18）杜某辉证实2014年左右的一天，我在文化路附近碰见一个老师，我不认识他，他认识我，他说让我把钱存到乾元公司，利息高，安全有保障，我问我姐杜某用的钱在什么地方存的，杜某用说她的钱在乾元公司存的，我就跟着存了6万元，存的是现金，钱交给了乾元公司办事处柜台的工作人员，我不认识赵勤营。（19）赵某5证实我的钱在我女儿赵某4那放着，往乾元公司存钱是赵某4替我存的。我不认识赵勤营，当时我听赵某4说是经赵勤营介绍存的，我第一次报案登记表上就说是赵勤营介绍存的。（20）赵某2证实赵勤营是我亲弟弟，我和李某2是夫妻关系，她在乾元公司存款的情况我不清楚。（21）赵某6证实我是赵勤营的妹妹，认识杜某辉、杜某用、赵某1。杜某用和我哥赵勤营是同学，杜某用自己去公司存钱的时候，我正好在乾元公司打工，杜某用不知道乾元公司会计室，我领着杜某用到乾元公司二楼会计室交的钱，钱直接交给了会计马某2，交过钱后，马某2和杜某用签的合同。杜某用存钱的时候赵勤营不在场，赵勤营不经常在公司。杜某辉和杜某用是姊妹关系，杜某辉见杜某用在乾元公司存钱，也跟着存的。赵某1和我一个村，赵某1存钱是她自己存的，我没有领着赵某1去存钱。（三）被告人的供述与辩解被告人赵勤营供述了2014年初，具体几月份记不清了，我的学生杨某找到我，说是他和他媳妇马某1开了一个投资理财公司，手续齐全，叫北京乾元公司，周六周日你可以去公司坐坐，替我招呼一下，杨某给我封了个行政顾问，我就答应了，我平时上班也没有空，周六周日有时候到北京乾元封丘县办事处坐坐，一直到乾元公司倒闭。我在北京乾元公司的职责就是周末的时候，到北京乾元公司管理一下行政人员，看看门，接待一下投资或者去咨询的客户，没有聘用协议，也没有工资。北京乾元公司的法定代表人是马某1，实际负责人也是马某1，杨某在北京乾元财富投资管理有限公司担任董事长助理职务。我在北京乾元公司没有任何具体业务，也没有给北京乾元干过活，没有吸收过存款，就是有空了就去，没空就不去，北京乾元公司也没有给我发过工资，我没有从北京乾元公司拿过一分钱，也没有拉过存款。北京乾元财富投资管理有限公司非法吸收公众存款鉴定意见书（豫立信会鉴字[2016]第019号）上面显示我在北京乾元公司担任行政顾问期间，共计吸收存款本金为4355000元，已兑付本金58600元，未兑付本金4296400元，工资及业务提成3000元，对这个情况我不认可，我没有吸收存款，我也没有工资提成，认定为我工资提成的3000元钱是我自己在里边存款的利息。《客户经理吸收公众存款明细表》我名下的这些客户我不认可这个鉴定意见书。（1）陈培化存款2万元，是我到公安局报的案，这个是我借陈培化的钱，我个人给陈培化打的有借条，然后我存到陈培化名下了。陈培化已经到法院起诉我了，我已经赔偿陈培化1万元钱。（2）杜某辉、杜某用、范某、何某、李某2的存款我不清楚，不是我介绍的。（3）刘锡玉、卢某、师某三人的存款，是我借他们三个人的钱，我给他们三个人分别打了借条，然后以他们三个人的名义存到北京乾元公司了，刘锡玉、卢某、师某已经到法院起诉我了，我也还了一部分，他们在北京乾元公司的钱也是我到公安局报的案。（4）宋某的钱我不清楚，不是我介绍的。（5）张国兴的钱不是我介绍的，张国兴本身都是北京乾元公司的业务经理，他的合同没有我的签字，我也没有使他的好处费。（6）张志英的存款和陈培化的一样，是我借她的钱，并给张志英打了借条，然后以张志英的名义存到北京乾元公司，后来张志英先到法院起诉我了，我给了她一部分，现在还没有还完，这笔钱也是我到封丘县公安局报的案。（7）赵某4、赵某1、赵某5、赵某3的存款不是我介绍的，我都不知道他们是谁。（8）朱登友的存款和陈培化的一样，是我借朱登友的钱，并给朱登友打的借条，然后以朱登友的名义存到了北京乾元公司，后来朱登友到法院起诉我了，我把钱还给他以后，他又撤诉了，到公安机关报案也是我去报的。我没有为北京乾元公司封丘县办事处吸收存款宣传过，有人去公司咨询过我，我就让他去北京乾元公司封丘县办事处前台咨询，公司前台有专门接待的，前台那里公司的情况和存款的利率比较详细。宋某、何某、杜某用、李某2、张国兴等人都咨询过。从审计公司调取北京乾元的相关会计资料，北京乾元公司从马某2账户往我账户上转了118万余元，从王某账户往我账户转了61余万元是杨某、马某1借我的钱，是还我的本金利息。从北京乾元账面上显示从我账户往北京乾元公司转了55万元是北京乾元公司借我的钱。我到公安机关报案，我在北京乾元公司投资227万余元是否包括这55万元时间长了我记不清了。我在北京乾元公司投资227万余不包括北京乾元往我账户上转的170余万元，杨某借我的钱多了，与本案无关。审计报告上显示我名下这些客户的存款都不是我介绍的，公司倒闭后，杨某和马某1逃跑后，他们都是我的亲戚朋友同学，报到我的名下了，当时他们到公司咨询存款后也给我说过这些事，我也知道这些事。在我的供述中有几个客户我不认识，后来我才知道是张国兴的客户，因为张国兴也是公司客户经理，这些人后来知道都是他的亲戚。审计报告上我名下的这些部分客户指控是我介绍存款的，因为他们存款后给我说的，我也没有介绍他们去存款，我也没有从中得到任何一分钱好处。2013年10月份，在北京乾元公司经杨某介绍得知在北京乾元存款能得到利息。具体介绍人是杨某，杨某是我的学生，杨某说我自己成立的公司，手续齐全，我做生意需要钱，愿意出利息，利率在1.5%-2.5%之间，比银行存款利率高，收益多。我听杨某说他常年在外做生意，做的比较不错，有一定的经济实力。我共存39笔，投资结果损失本金227.49万元。杨某给我口头保证，说到期本金利息按时支付。另外公司手续齐全，我相信了。一是杨某是我的学生，上学期间我对他有恩；二是北京乾元的存款利率高于银行存款利率。张国兴和马某1有亲戚，听张国兴说，他在腾飞，华尔，中信等担任过客户经过，在北京乾元公司是客户经理，他把在腾飞，华尔等公司担任客户经理期间吸收的资金全部存到乾元公司了，包括他自己的资金。张国兴的客户有赵某3、赵某4，范某、张国兴的女婿和闺女我记不清叫什么了，潘成立的女婿，不知道叫什么名字，他女儿叫潘利萍。这些客户的存款提成由张国兴提走，大概有3万至10万。张国兴在公司领取过工资。公安局让报案的时候，张国兴的客户都控告到我的头上了，张国兴吸收存款的数额不能算到我的头上。我在北京乾元公司投资大概227万元，这些钱有我自己的钱，还有我借别的钱。我借我姑父任行大概有90万左右，我借我嫂李东梅70万左右，剩下的是我个人的存款。我和杨某之间有经济往来，杨某经常借我的钱。（借条“今借到赵勤营现金陆拾万元，杨某，马某1”）这张条时间长，记不清了。马某2、王某账户往我账户上转了近180万元，这是杨某还我的借款，后来我才知道从乾元公司转给我的钱。我向公安机关提供的借条、保证书是北京乾元公司出事后，杨某、马某1跑了张国兴找不到他们，我和张国兴是朋友，张国兴想通过我，找我的学生杨某要账，找黑社会人员强迫我打的条和保证书，欠条上的数字都是张国兴拿着存款合同让我打的条，一共有200多万。（四）鉴定意见河南立信会计师事务所有限公司关于北京乾元财富投资管理有限公司非法吸收公众存款豫立信会鉴字（2016）第019号鉴定意见书鉴定意见：北京乾元财富投资管理公司自2013年10月至2014年12月向308名公众吸收公众存款，吸收公众存款本金总额为30282675.00元，吸存净额30282675.00元，已兑付本金1757431.00元，未兑付本金28525244.00元，已兑付利息3088271.00元；未兑付净额25437473.00元。客户经理吸纳公众存款情况：赵勤营吸收公众存款本金为4355000.00元，已兑付本金58600.00元，未兑付本金4296400.00元，工资及业务提成3000.00元。以上证据经当庭举证、质证，足以认定。被告人赵勤营辩称自己不构成犯罪：1、北京乾元财富投资管理有限公司办事处任行政顾问是虚职，没有从公司拿过工资和提成；2、经自己介绍的四名集资参与人都是亲友；3、自己举报张国兴，具有立功情节。针对其辩解，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：1、根据在案证据，被告人赵勤营北京乾元财富投资管理有限公司封丘办事处任有职务，且领取过工资；2、李某2系赵勤营的亲友，根据在案证据，本院予以认定。杜某用存款前与赵勤营不认识，何某、宋某与赵勤营仅是一般认识的关系，不是亲友，赵勤营的该辩解不能成立。关于李某2的106万元，根据《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》（高检会[2019]2号）第五条之规定：非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额……（三）向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。本案中，根据证人证言、集资参与人陈述，被告人面向社会公众进行了公开宣传，同时向亲友吸收资金的，一并计入犯罪数额。故赵勤营的非法吸收公众存款数额为126万元；3、赵勤营以受害人的身份向有关单位控告张国兴，不符合刑法规定的“揭发他人犯罪行为”等立功条件，故不构成立功。被告人提供的证据不能推翻公诉机关指控的事实，本院不予采信。辩护人辩称1、该案是单位犯罪，被告人赵勤营不应被追究刑事责任。2、李某2、何广兴、宋某与赵勤营是多年的亲友关系，杜某用和赵勤营不认识，赵勤营仅仅在自己的亲朋好友之间吸收资金，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。3、公诉机关在审理过程中变更起诉、补充新证据，程序不当。即使被告人构成非法吸收公众存款罪，也具有从犯、自首、立功、无前科等从轻、减轻情节。辩护人的第一、第三项辩护意见及认为被告人系自首的辩护意见，因与庭审查明的事实及在案证据不符，且于法无据，本院不予采信。对其第二项辩护意见及认为被告人构成立功的辩护意见，本院评判意见同被告人赵勤营的第二、三项辩解的分析意见。辩护人提供的证据赵某2证明、封丘县赵岗镇前盘丘村村民委员会证明各一份，能够与在案其他证据相印证，符合案件事实，本院予以采信。辩护人提交的其他证据，不能推翻公诉机关指控的事实，本院不予采信。本院认为，被告人赵勤营非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。赵勤营与马某1（已判决）系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。辩护人辩称被告人具有从犯、无前科等从轻、减轻情节的辩护意见，本院予以认可。根据被告人的犯罪事实、情节、后果、认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人赵勤营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月24日起至2021年1月23日止）。二、责令被告人赵勤营退赔尚未返还集资参与人的损失共计人民币1203400元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈红珍审 判 员  李彬彬人民陪审员  高松林二〇二〇年八月二十八日书 记 员  杨 瑞