本溪市溪湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）辽0503刑初206号公诉机关本溪市溪湖区人民检察院。被告单位辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司，组织机构代码66727661-1，单位地址：辽宁省桓仁满族自治县桓仁镇永红街21号，法定代表人孟某。诉讼代表人孙逊，男，1980年5月21日出生，辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司党委委员。辩护人赵锐，辽宁平正律师事务所律师。被告人孟庆科，男，1965年9月15日出生于辽宁省本溪市，汉族，大专文化，中共党员，原辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司法定代表人、党委书记、董事长，户籍所在地：辽宁省本溪市桓仁满族自治县，现住辽宁省本溪市桓仁满族自治县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2019年3月7日被取保候审。辩护人陈战胜，辽宁平正律师事务所律师。被告人黄兴辉，男，1967年2月22日出生于辽宁省本溪市，满族，研究生文化程度，中共党员，原辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司行长，户籍所在地辽宁省本溪市明山区，现住本溪市明山区。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2018年11月8日被取保候审。辩护人王忠生，辽宁湘辉律师事务所律师。辩护人陈博专，辽宁平正律师事务所律师。本溪市溪湖区人民检察院以溪检公诉刑诉（2019）204号起诉书指控被告单位辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司、被告人孟庆科、黄兴辉犯违法发放贷款罪，于2019年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。本溪市溪湖区人民检察院检察员赵阳出庭支持公诉。被告单位辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司的诉讼代表人及其辩护人赵锐、被告人孟庆科及其辩护人陈战胜、被告人黄兴辉及其辩护人王忠生、陈博专到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年12月，时任辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司行长黄兴辉，安排该行信贷员向本溪大星国际建材城办理发放抵押贷款3000万元，向本溪市自然人宋某发放抵押贷款1000万元。其中宋某个人1000万元贷款经该行副行长杜某、客户营销中心经理孙某、信贷员柳某等人经贷前调查发现：怀疑其贷款用途不实，疑为借名贷款，并多次提醒该行主要领导，但时任辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司法定代表人、董事长孟庆科、行长黄兴辉在明知任某为实际使用人的情况下，主持召开该行党委会，以为完成该行放贷指标任务为由研究通过。后该行违反国家规定，审批通过发放此笔贷款，经公安机关侦查证实此笔宋某个人的1000万元贷款确为借名贷款，实际使用人为任某（因骗取贷款犯罪，已被依法判处有期徒刑），任某将1000万元贷款用于偿还个人债务，至立案前上述贷款仍未偿还。案发后，被告人孟庆科、黄兴辉被传唤到案。公诉机关在开庭审理过程中向法庭出示了被告人的供述，证人证言，书证，案件来源及归案经过等证据。请求依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的违法发放贷款罪对辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司、被告人孟庆科、黄兴辉定罪处罚。被告辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司、被告人孟庆科、黄兴辉对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。被告辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司的辩护人的辩护意见是：1、本案确实存在桓仁农商行党委是否能代表桓仁农商行，桓仁农商行党委的行为后果是否应由桓仁农商行承担的问题；2、宋某1000万元贷款逾期后，被告单位立即启动法律程序，目前，该笔借款已经法院判决生效并执行完毕，1000万元已全部收回，没有实际损失；3、中小金融机构中贷款业务中，变更贷款用途或借名贷款具有普遍性，在认定被告单位犯罪时，应当考虑到中小金融机构在维护本地区的金融稳定中的作用；综上请对桓仁农商行及个人予以从轻处罚。被告人孟庆科的辩护人的辩护意见是：桓仁农商行不构成单位犯罪，犯罪主体上看，桓仁农商行和桓仁农商行党委是两个单位，桓仁农商行党委的行为不应由桓仁农商行来承担，桓仁农商行没有犯罪动机，不存在刑法的故意和过失。犯罪客观来看，桓仁农商行单位作出的决定，不起决定性作用。对于会议记录上只是拟向，所以起不到决定性作用。本案不适用单位犯罪。被告人孟庆科、黄兴辉不构成共同犯罪。被告人孟庆科当庭自愿认罪，如孟庆科构成犯罪，有自首的情节，初犯，没有前科劣迹，请法庭从轻处罚。被告人黄兴辉的辩护人的辩护意见是：1、被告人黄兴辉办理贷款中有违规之处，但没有给单位造成大的损失，本案涉及的1000万贷款全部追回，本案造成的危害不大，被告人黄兴辉贷款过程中没有收取任何好处，对于贷款是为了自己的业绩，没有任何想法；2、对于归案问题，请法庭向公安机关调查详细的内容，被告人黄兴辉在主观上有归案的主动性，当庭主动认罪，这个情节应当给予认定，有投案自首的行为；3、日常表现良好，没有前科，初犯；4、对于犯罪数额有异议，宋某这个贷款并不是完全借的贷款，在量刑时给予考虑，被告人就是为了单位的业绩，就是履行职责的行为，到案后有坦白行为，可以从轻处罚或者免予刑事处罚。经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。另查明，该贷款经桓仁县法院民事庭审理已下达判决，辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司已向桓仁县法院申请执行，以商业服务用房地产（本溪国际建材城内档口）抵顶给辽宁省桓仁农村商业银行股份有限公司，尚有部分利息没有收回。再查明，被告人孟庆科经电话传唤到案；被告人黄兴辉是公安机关办案人员依法传唤到案。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人孟庆科、黄兴辉的供述，证人王某1、杜某、孙某、孟某、姜某、王某2、王某3、姚某、柳某、任某、宋某、张某的证言，受案登记表，立案决定书，桓仁农商行工商档案，孟庆科、黄兴辉任职材料，人口基本信息表及前科查询，宋某1000万元贷款档案，宋某贷款1000万元去向示意图，桓仁农商行结算业务申请书，电汇凭证，刘晓雨转账电子回单，桓仁农商行党委文件及会议记录，本溪市明山区人民法院（2016）辽0504刑初103号刑事判决书，关于黄兴辉、孟庆科到案经过情况说明，案件来源及归案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪；被告人孟庆科、黄兴辉为被告单位直接负责的主管人员，其行为均构成违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人孟庆科、黄兴辉共同故意犯罪，是共同犯罪。被告人孟庆科犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人黄兴辉到案后能够如实供述自己的罪行，是坦白，对其可以酌情从轻处罚。对于被告人黄兴辉的辩护人提出的“黄兴辉有投案自首的情节”的辩护意见，因无事实和法律依据，本院对此意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告单位辽宁桓仁农村商业银行股份有限公司犯违法发放贷款罪，判处罚金人民币三十万元。（罚金于本判决书生效之日起三个月内缴纳。）二、被告人孟庆科犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于本判决书生效之日起三个月内缴纳。）三、被告人黄兴辉犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金于本判决书生效之日起三个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  姜亚玲人民陪审员  白国利人民陪审员  闫桂梅二〇二〇年八月二十五日法官助理王冕书记员王纯附：本案所适用的相关法律法规《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。