福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初247号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人曹继青，男，1975年5月28日出生，汉族，初中文化，务工，户籍地山东省潍坊市青州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月15日被抓获，同月17日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于同年6月21日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人周红梅，山东春辉律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2020〕10号起诉书指控被告人曹继青犯非法提供信用卡信息罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉。被告人曹继青及其辩护人周红梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控：2019年年初，被告人曹继青以办理对公银行卡做“企业背债”业务即通过私人关系去运作获取银行贷款为由，先后带张某3、朱某、张某2、刘某、张某1到安丘市办理营业执照，后到中国农业银行安丘市分理处办理对公银行卡，并将该5套对公银行账户通过其朋友“刘淑荣”（另案处理）非法提供给“李双喜”（另案处理），每套对公银行卡包括营业执照、银行卡、Ｕ盾、手机卡。嗣后，前述张某2、刘某办理的对公银行卡账户被用于接收电信诈骗款项。2019年5月15日，公安机关在山东省淄博市临淄区××街道××小区抓获被告人曹继青。为证明上述事实，公诉机关提供的证据有书证、证人证言、被告人供述和辩解等。公诉机关认为被告人曹继青的行为已经构成非法提供信用卡信息罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款的规定，对被告人定罪量刑。 被告人曹继青提出如下辩解意见：1.其并未介绍张某3、朱某办理涉案对公账户；2.其并未介绍刘某、张某1、张某2办理涉案对公账户，而是张某3介绍该三人办理，其仅系为了帮忙而开车载该三人去办理涉案对公账户。 辩护人提出辩护意见如下：1.指控被告人曹继青犯非法提供信用卡信息罪事实不清；2.被告人不具有指控罪名的犯罪故意；3.若认定被告人构成犯罪，则被告人具有自首情节。 经审理查明： 2018年12月份至2019年3月份期间，被告人曹继青以办理对公银行账户做“企业背债”业务（即通过私人关系去运作获取银行贷款）为由，先后带张某3、朱某到山东省青州市××对公银行账户（包括营业执照、银行卡、Ｕ盾、手机卡），带张某2、刘某、张某1到山东省安丘市××对公银行账户（包括营业执照、银行卡、Ｕ盾、手机卡），后将前述五套对公银行账户非法提供给他人。嗣后，前述张某2、刘某办理的对公银行卡账户被用于接收电信诈骗款项。 2019年5月15日，公安机关在山东省淄博市临淄区××街道××小区抓获被告人曹继青。 上述事实，有下列证据予以证实： 1.抓获破案经过说明，证实本案的破获及被告人曹继青的归案情况。 2.户籍信息，证实被告人曹继青的身份信息。 3.企业信息登记表，证实安丘市长文电子科技有限公司（法定代表人张某1）、安丘市玉臻电子科技有限公司（法定代表人张某2）、安丘市华爱电子科技有限公司（法定代表人刘某）均于2019年2月28日注册登记；青州曜正电子商务有限公司（法定代表人朱某）、青州赛昂网络科技有限公司（法定代表人张某3）均于2018年12月4日注册登记。 4.青州曜正电子商务有限公司对公账户（尾号0072）、青州赛昂网络科技有限公司对公账户（尾号0080）开户信息及交易记录，证实该两个账户的交易记录信息及该两个账户均于2019年1月2日开户。 5.安丘市长文电子科技有限公司对公账户（尾号9012）的交易记录，证实该账户的交易记录。 6.安丘市玉臻电子科技有限公司对公账户（尾号9053）开户信息及交易记录，证实该对公账户于2019年3月8日开户，于2019年5月12日接收户名为郭丽娟的中国农业银行账户（尾号8778）汇入的七笔款项共计152400元。 7.安丘市华爱电子科技有限公司对公账户（尾号9228）开户信息机交易记录，证实该对公账户于2019年3月18日开户，于2019年5月12日收到安丘市玉臻电子科技有限公司对公账户（尾号9053）汇入的七笔款项共计152400元。 8.郭丽娟银行账户开户信息（尾号8778）及交易流水，证实郭丽娟账户于2019年5月12日收到郭某七笔款项共计152441元，后分七次汇入安丘市玉臻电子科技有限公司共计152400元。 9.证人郭某的证言、电子数据提取笔录、ＱＱ信息、聊天记录、兴业银行流水账单、中国邮政储蓄银行流水账单，证实郭某于2019年5月12日被他人冒充公检法以其“涉嫌洗黑钱，需核查帐下资金来源”为由，被骗取款项共计152441.69元，其中152355元被转入户名为郭丽娟的中国农业银行账户（账号为×××78）。 10.证人刘某的证言，证实：被告人曹继青于2019年3月的一天通过朋友找到其，称办理一个对公银行账户交给别人运作后，可以贷款1000万元，其中700万元继续运作赚钱，其可于10月份获得300万元。后曹继青驾驶小车载其及张某1、张某2去潍坊安丘市工商局办理营业执照，到营业厅办理手机卡；2019年3月8日左右，曹继青驾驶小车载其及张某1、张某2到中国农业银行安丘市分理处，三个人各自办理了对公银行卡，再分别将一整套银行卡（含营业执照、银行卡、Ｕ盾、手机卡）交给曹继青。其注册的公司名为安丘市华爱电子科技有限公司，对公银行卡账号为1544××××9228，张某1注册的公司名称为安丘市长文电子科技有限公司，张某2注册的公司名称为安丘市玉臻电子科技有限公司。 11.证人张某1的证言，证实：被告人曹继青于2019年3月的一天通过张某3找到其，称办理一个对公银行账户交给别人运作后，可以贷款1000万元，其中700万元继续运作赚钱，其可于10月份获得300万元。后曹继青驾驶小车载其及刘某、张某2去潍坊安丘市工商局办理营业执照，到营业厅办理手机卡；2019年3月8日左右，曹继青驾驶小车载其及刘某、张某2到中国农业银行安丘市分理处，三个人各自办理了对公银行卡，再分别将一整套银行卡（含营业执照、银行卡、Ｕ盾、手机卡）交给曹继青，后来其知道曹继青将卡交给“李双喜”。其注册的公司名为安丘市长文电子科技有限公司，刘某注册的公司名称为安丘市华爱电子科技有限公司，张某2注册的公司名称为安丘市玉臻电子科技有限公司。 12.证人张某2的证言，证实：其堂哥张某3向其介绍一个扶贫项目，称可获得300万元，后曹继青于2019年3月的一天找到其，称办理一个对公银行账户交给别人运作后，可以贷款1000万元，其中700万元继续运作赚钱，其可于10月份获得300万元。后曹继青驾驶小车载其及刘某、张某1去潍坊安丘市工商局办理营业执照，到营业厅办理手机卡；2019年3月8日左右，曹继青驾驶小车载其及刘某、张某1到中国农业银行安丘市分理处，三个人各自办理了对公银行卡，再分别将一整套银行卡（含营业执照、银行卡、Ｕ盾、手机卡）交给曹继青，后来听说曹继青将卡交给“李双喜”。其注册的公司名为安丘市玉臻电子科技有限公司，刘某注册的公司名称为安丘市华爱电子科技有限公司，张某1注册的公司名称为安丘市长文电子科技有限公司。 13.证人张某3的证言，证实：2019年1月份左右的一天，被告人曹继青称办一个营业执照及对公中国农业银行账户，交给他人操作后，可以获得300万元的款项，曹继青还找到朱某，朱某也同意办卡。过来几天后的上午，曹继青就开车载着其和朱某到山东省青州市的政务大厅，其和朱某各自办理了一个营业执照，又过了几天，曹继青又载着其与朱某到青州市先办理电话卡，再去中国农业银行办理对公账户，并开通网银，办理了Ｕ盾。之后，其于朱某将办好的整套银行卡（含营业执照、身份证照、银行卡、Ｕ盾、电话卡）交给曹继青，曹继青再载着其与朱某去找一个叫“刘淑荣”的中年女子，并把卡交给该女子。 14.证人朱某的证言，证实：2019年1月份左右的一天，被告人曹继青找到其，称办一个营业执照及对公中国农业银行账户，就可以通过别人获得300万元的款项，并称张某3也同意办卡。过来几天后的上午，曹继青就开车载着其和朱某到山东省青州市的政务大厅，其和朱某各自办理了一个营业执照，又过了几天，曹继青又载着其与朱某到青州市先办理电话卡，再去中国农业银行办理对公账户，并开通网银，办理了Ｕ盾。之后，其与朱某将办好的整套银行卡（含营业执照、身份证照、银行卡、Ｕ盾、电话卡）交给曹继青，曹继青再载着其与朱某去找一个叫“刘淑荣”的中年女子，并把卡交给“刘淑荣”。“刘淑荣”称她在银行里有人，可以用营业执照办理1000万元的贷款，其可以分到300万元，且无需还款。 15.被告人曹继青在侦查阶段供称：其于2018年底，通过朋友“刘淑荣”认识了“李双喜”，认识一段时间后，“李双喜”称可提供一个对公账户给他通过私人关系去运作银行贷款1000万元，其中其可获得300万元，其余700万元继续运作赚钱，而其不用还款。后其在青州市××对公银行账户给“李双喜”，“李双喜”称其到2019年10月份可以拿到300万元，之后“李双喜”又称介绍一套对公银行账户，可获得50万元的提成，之后，其为获取提成，先后以同样的理由找了张某3、朱某、张某2、刘某、张某1去办对公银行账户，并通过“刘淑荣”将五套对公账户银行卡交给“李双喜”。 上述证据，均经法庭举证、质证，本院均予以确认。 关于被告人曹继青相关辩解意见及辩护人关于本案事实不清及被告人不具有主观故意的辩护意见。经查，根据本案证人张某3、朱某、张某1、张某2、刘某的证言，以及前述五名证人各办理的涉案公司企业登记信息、对公账户开户及交易信息等书证，可与被告人在公安机关的供述相印证，形成证据锁链，足以证实本案被告人带前述五名证人办理对公银行账户并非法提供给他人的事实，故对被告人及其辩护人前述辩解、辩护意见，均不予采纳。 本院认为，被告人曹继青非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人关于被告人具有自首情节的辩护意见，缺乏事实和法律依据，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定，判决如下： 被告人曹继青犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2022年5月14日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴水龙 人民陪审员  许树木 人民陪审员  蔡泉秀 二〇二〇年八月十七日                            本件与原本核对无异                书记员林承享 附：本案所适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。