上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2125号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人李某某，男，1987年2月27日生，汉族，户籍所在地天津市，住上海市青浦区。辩护人俞帅斌，上海市嘉华律师事务所律师。被告人王某1，男，1982年3月19日生，汉族，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人岳海艳，远闻(上海)律师事务所律师。被告人龚某某，男，1967年1月16日生，汉族，户籍所在地上海市浦东新区，住上海市浦东新区。辩护人孙莉，上海永乐律师事务所律师。被告人王2，男，1983年12月11日生，汉族，户籍所在地上海市虹口区，住上海市浦东新区。辩护人韦娟，上海市海燕律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2020]2862号起诉书指控被告人李某某、王某1、龚某某、王2犯诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员周某出庭支持公诉，被告人李某某、王某1、龚某某、王2及辩护人俞帅斌、岳海艳、孙莉、韦娟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2017年3月29日，经被告人李某某、王某1介绍，郑云在本区锦尊路XXX号锦绣假日一楼咖啡厅内，以出资替被害人杨某某归还债务为由，伙同吕峰、顾俊等人，由被告人龚某某、王2协助，通过制造虚假银行流水走账的方式，在被害人杨某某实际到手人民币14万元(以下币种同)的情况下将其债务垒高至50万元并签订虚假借条。嗣后，被告人李某某、王某1、龚某某、王2均获取好处费。2017年6月30日，郑云以其妻钱某的名义将被害人杨某某上述50万元债务诉至法院胜诉，并从被害人杨某某妻子张某某处强制执行到66,029元。针对上述指控事实，公诉机关当庭提供了被害人陈述、同案关系人供述、证人证言、相关书证、案发抓获经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人李某某、王某1、龚某某、王2伙同他人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订借款合同，通过虚增借贷金额、制造虚假银行流水，非法骗取他人钱款，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任；被告人李某某、王某1、龚某某、王2系从犯，应当从轻或减轻处罚；部分犯罪系犯罪未遂，对于未遂部分可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人李某某当庭辩称其帮杨某某归还债务不是事实，到案后如实供述，其是中介将客户介绍给王某1，后面都没有参与，不能说是共同犯罪，其拿到3,000元中介费，6万多元不应该定既遂，咖啡厅和银行的监控可以证明第一天其在场第二天是事后才到的。辩护人俞帅斌认为被告人李某某没有前科劣迹系初犯，能坦白，犯罪情节轻微，并没有证据证明其借给杨某某10万元，即使有也与本案无关，是正常的民间借贷事实，最多认定为高利贷，并不是套路贷，应该受民法归治，其有家庭需要照顾，建议对其从轻、减轻处罚。被告人王某1当庭辩称其只是把杨某某带过去并没有参与虚高债务、走账等，其事前也不认识吕峰，杨某某借钱是工程缺资金，对杨某某诈骗的后果我愿意承担法律责任。辩护人岳海艳认为被告人王某1没有参与主要的犯罪过程，其所得到的好处不是来自于被害人，系犯罪未遂，实际到手6万余元，其实被害人并没有损失，建议对其从轻、减轻处罚。被告人龚某某当庭辩称其只是去打麻将，没有和杨某某去银行取钱，好几个人不认识，其不是郑云的操盘手。辩护人孙莉认为被告人龚某某系犯罪未遂，没有任何的前科劣迹，又系从犯，犯罪金额问题和王某1辩护人意见一致，建议对其从轻、减轻处罚。被告人王2当庭辩称其不认识被害人，没有拿过钱，只是吃饭喝酒，2017年以前其觉得这个高利贷不是犯罪，被关押后知道是犯罪行为，希望酌情从轻处罚。辩护人韦娟认为被告人王2当庭如实供述自己的犯罪行为，其没有直接参与且没有拿到好处费，从犯中作用最小、犯罪情节最轻，文化程度低，法律意识淡薄，开始不认为这个借贷是犯罪行为，被害人没有实际损失，社会危害性小，应该认定为全案未遂，6万多元应该冲抵借贷款，不应该认定为诈骗实得款，其家中有父母需要照顾，建议对其从轻、减轻处罚。经审理查明，2017年3月29日，经被告人李某某、王某1介绍，郑云(另处)在上海市浦东新区锦尊路XXX号锦绣假日一楼咖啡厅内，以出资替被害人杨某某归还债务为由，伙同吕峰、顾俊(均另处)等人，由被告人龚某某、王2协助，通过制造虚假银行流水走账的方式，在被害人杨某某实际到手14万元的情况下将其债务垒高至50万元并签订虚假借条。嗣后，被告人李某某、王某1、龚某某、王2均获取好处费。2017年6月30日，郑云以其妻钱某的名义将被害人杨某某上述50万元债务诉至法院胜诉，并从被害人杨某某妻子张某某处强制执行到66,029元。2020年1月20日，被告人李某某、王某1、龚某某、王2被公安机关抓获。被告人李某某到案后供述了上述部分诈骗事实。上述事实，有经庭审质证属实的下列证据予以证实，足以认定：1.被害人杨某某的陈述、辨认笔录，称：2016年4月,因为公司经营周转困难,我向正规银行借款受阻,转而向一名霍勇的男子借款,他以月息15-20借款给我,然后他和他一个叫老刘的朋友一直找各种理由比如违约金、罚息、好处费等等问我要好处费。2016年4月份开始我就问霍勇借钱周转,一直到2017年3月初平掉账,我前前后后问霍勇借了100多万元，我感觉老刘和霍勇搭台唱戏的,可能觉得我最后已经没有油水可以压榨了,就出来演戏,让我找别人借款平掉他们的账,这个时候我还欠霍勇10万元,我一直还不上,老刘就威胁我要到我家去,住在我家,让我老婆知道。在我和霍勇借款还款的将近一年时间里,认识了一个叫妮子的女子,她是做贷款中介的。2017年3月10日左右,妮子带了一个叫“金胖子”的人来到我位于上海市宝山区申浦路的家附近一个咖啡馆内与我商谈借款事宜。金胖子说临时借给我半月用于生意周转,他哥可以给我做长期的借款,于是我就同意先向金胖子借款10万元,利息约定2万元,半个月内会帮我找他哥作为资方,届时他的借款偿清。于是我当天从金胖子手里拿到了10万元现金,当天我就将这笔钱给了霍勇。之后我就跟霍勇再也没有联系过。2017年3月28日10时许,金胖子约我来到上海市浦东新区锦尊路XXX号大华锦绣假日酒店一楼的咖啡厅内谈借款事情,在酒店咖啡厅内我见到了金胖子、妮子、金胖子约来的名叫顾俊的男子和自称王总的男子以及另外两个随顾俊来的男子。当时顾俊提出给我放款20万元，除去中介费等,实际我到手只有14万元,我觉得利息太高不同意就回去了。在回去的路上,金胖子打电话给我说他当时借给我的钱是救急的,他也急用钱,威胁我说我不还钱就住到我家去,我害怕就说我明天再过来。2017年3月29日10时许,我又来到上述咖啡厅与对方见面,在对方的恐吓下,我同意增加5万元的保证金,约定一个月之内还款就按20万元还款,超过规定的时间就按25万元还款。由于对方认为我的房产不在我名下,我没有任何财产抵押,在对方的威胁下,就让我一个人签了20万元的借款合同,然后叫我前妻张某某赶到酒店签了30万元的空白借款合同,然后张某某就离开了。顾俊打了一个电话,十分钟左右一名男子来到咖啡厅说钱是他出借的,让我平时与顾俊联系还款事宜,然后他看了合同,看完之后他打了一个电话打款。当日13时许,对方将50万元打到了我的浦发银行卡上、然后顾俊就让随他来的那两名男子一起跟着我来到下南路成山路口的浦发银行柜台上取现32万元,我又到ATM柜员机上取了2万元,随后我们三人带着这34万元到咖啡厅,我将33万元按照约定的要求给了顾俊等人,金胖子说还有1万元手续费给顾俊,然后我就又给了他1万元，金胖子又说以后还会帮我联系资方,这次帮我解决了困难,他和妮子也需要好处费的,然后我就通过支付宝向金胖子转账了2万元作为好处费。之后我就根据金胖子提供的支付宝账户转账共计12万元作为偿还金胖子的借款,至此我的浦发银行卡上只剩下2万元,我就回家了。2017年4月30日左右,顾俊和王总分别向我催款,两人都让我将钱款转给他们本人,我按照他们的要求分别一个人转了2万元、另一个人转了45,000元,总共还了他们65,000元,但是资方不承认收到这笔款。2017年7月,有一个叫钱某的女子向上海市宝山区人民法院起诉我和张某某归还30万元借款,2017年8月,钱某继续向上海市宝山区人民法院起诉我归还20万元借款,之后由于我们更换住址及联系方式,缺席判决,法院判决我们败诉,并查封了张某某的价值50万元的房产和她卡上的66,000元资金。由于张某某一直在老家照顾孩子,我一直在外躲债,直到2018年10月我和张某某才有空闲提起上诉,中院建议我们报案。2017年5、6月份顾俊打电话让我到了浦东某地一路口,我到了之后顾俊叫王总开车将我接到一个棋牌室,叫那天陪他来的两名男子收掉了我的手机,然后他们三人对我进行了殴打,把我关在棋牌室两天,两天后他们出去办事,顾俊就让我回去想办法,然后我就自行离开了,手机也被顾俊扣掉了。经被害人杨某某辨认，被告人李某某就是“金胖子”，被告人王某1就是“王总”。2.证人张某某的证言，称：2019年3月29日11时许,我接到前夫杨某某的电话说他生意周转要借点钱,需我签个字,于是我就按照他提供的地址来到了上海市浦东新区锦尊路XXX号锦绣假日酒店一楼外面的休闲区,我当时看到杨某某和五男一女在一起,杨某某叫我在一张空白的借据上签字,然后我就签了自己的名字以及身份证号并捺印,然后我也没多问我就离开了。之后2017年7月我的房产就被一个叫钱某的女人起诉,然后被宝山法院查封了。我和杨某某是2017年2月离婚的,这套房子是我们的婚后财产,杨某某是做生意需要资金周转,所以当时我也没有多问就签字了。杨某某借款期间我不参与资金往来，只有最后银行冻结我的房产以及银行卡资金,并强制从我的银行卡上划拨了66,029元给钱某,就这一笔和借款有关系。2017年3月29日之前我跟钱某无经济纠纷。3.证人刘某某的证言，称：我是通过霍勇认识杨某某，当时杨某某说要霍勇帮他还信用卡，我与杨某某之间没有经济往来，杨某某于2016年9月通过支付宝转账给我5,500元、同年10月向我农业银行转账38,000元,应该是霍勇叫他打钱给我，因为霍勇当时叫我帮个忙,有笔钱先打在我账户上,我再打给他，我估计这是他借给杨某某的钱的利息。我没有采用威胁、恐吓等手段逼迫杨某某归还钱财。4.证人钱某的证言，称：3、4年前一天我应郑云电话通过手机网银转账给杨某某，没有问过郑云为什么转钱,郑云生意需要钱都是告知我,然后由我的账户向外转出，我不会一一询问钱款用处，但郑云不能操作我账户；吕峰是我从郑云那里听过的，顾俊、王某1、李某某、王2等人我没有印象，这些可能是郑云的朋友圈子。杨琨律师是通过郑云认识的，接触不多。2017年8月杨琨律师作为我的诉讼代理人，向本市宝山区人民法院起诉杨某某分别归还欠款20万元和30万元以及产生的利息事宜，我没有印象,应该是郑云运作的，委托函应该是我签的,杨琨找我签过几个字的,我也没看内容。5.同案关系人郑云的供述，称：杨某某在2017年春天时和他妻子张某某一起向我借过钱，当时他说是做钢材生意需要借50万元，我们谈好他实际到手20万元但银行流水要走50万元，他当时急着要用钱,也只能同意，30万元的差额是作为中介费、保证金和利息，我记得签订了2张合同，一张合同是杨某某和张某某共同向我借款30万元，另一张是杨某某单独向我借款20万元，谈借款时有吕峰、顾俊在场，其他人我记不清了。谈好借款的第二天,我通过手机银行从我妻子钱某的招商银行账户向杨某某的银行账户转了50万元，然后吕峰他们陪杨某某去银行取现,过了几天吕峰把大约27万元送过来还给了我，另外3万元是我给吕峰等几个中介的中介费。钱某只知道是正常借贷，借款合同上出借人“钱某”的名字也是我事后加上去的。后来杨某某一直没有还钱，我就让钱某去宝山人民法院发起诉讼,法院查封了杨某某宝山的一处房产,再后来我因为诈骗被关进来了,其他就不清楚了。当时参与杨某某借款的中介有5个,但我只认识吕峰和顾俊。我不认识“妮子”、“王胖子”、“王总”、“白毛”等人，这笔借款是吕峰介绍给我的。6.同案关系人吕峰的供述，称：我因犯诈骗罪于2018年被闵行法院判处有期徒刑3年9个月，现正服刑，我在2015年时认识了郑云，他是放水的，我有客户需要资金的话说介绍给他，符合条件的话就放款；2017年我认识了顾俊，他有客户需要资金的话也会介绍给我，我再介绍给郑云。2017年时顾俊跟我说，王某1那里有个河南人客户要借钱，我就把这个情况告诉了郑云，后来郑云、我、顾俊、王某1、“金胖子”、龚某某和杨某某夫妻以及另外有个女的，应该是中介，我们几个人在浦东锦尊路上的假日酒店底楼的咖啡厅谈的，具体是郑云和杨某某谈的，谈下来借20万元，借条写50万元，杨某某夫妻二人一人写一张借条，写好后郑云当场手机网银走了流水，之后王某1他们就陪着杨某某去下南路成山路浦发银行取款，取出来30多万元交给我，然后我开车将钱送到郑云家里，后来顾俊给我1万元中介费，听顾俊说他和龚某某每人分到5,000元左右，钱是王某1给的。7.同案关系人顾俊的供述，称：我因犯诈骗罪于2018年被静安法院判处有期徒刑3年6个月，现正服刑；吕峰是我从小就认识的朋友，2016年左右，我与吕峰、龚某某等人一起吃饭时，吕峰提出让我跟着他做放款业务，也认识了他的老板郑云，当时他们公司在宝山的，但我们不去那里的，基本上都是跟客户在外面咖啡厅谈业务；郑云是老板，吕峰是操盘手负责审核材料、走账等情况，他直接向郑云汇报，我是类似中介，外面有客户需要资金的话先联系我，我再将客户的情况转发给吕峰，王某1、“俊俊”与我一样是中介，他们有客户会跟我联系，不直接联系吕峰。2017年3月某日，王某1打我电话说有个外地客户要借钱，我就让他把资料发给我，我发给吕峰，吕峰拉了产调后说不能做，房产信息上没有客户的名字，客户说他是开钢材公司的，郑云说他也有家钢材公司可以接触一下客户，但如果发现对方是皮包公司的话就不能做，除非客户将他老婆找来，后来客户把他老婆找来签了字，我记得是在浦东锦尊路上的假日酒店咖啡厅里写的借款合同和借条，当时是我、郑云、吕峰、王2、王某1以及带来的3个男的，也就是客户欠钱的上家，具体是郑云、吕峰跟客户谈的，他们谈好借20万元写翻倍借条，客户写一张他老婆也写一张，具体签字时我就不清楚写的具体内容了；谈好后，王某1就跟客户以及欠钱的上家3个人走了；到了第二天上午还是原先这些人，郑云没来，多了一个客户的老婆，吕峰他们等客户夫妻签好字后向郑云汇报，郑云确认好后就汇款到客户账户内，并遥控指挥吕峰安排人去银行让客户取现几十万元，具体不清楚，客户取现时所有人都在，“斌斌”和客户先过去，取现后回到咖啡厅，吕峰再和“斌斌”开车将钱送到郑云别墅，大家也陆续走了，留下我、王某1、王2等着吕峰给我、王某1返点的1万元，我们一人一半。如果客户正常还款，郑云拿5%、吕峰拿5%，如果客户不还钱，郑云会安排起诉，去掉成本、利息，剩余利润他们平分，王2、“斌斌”的收益由吕峰支付，与郑云无关。8.银行交易明细、借据等，证实被告人李某某、王某1、龚某某、王2伙同他人通过签订虚假借条、制造虚假银行流水的方式恶意垒高被害人债务的事实。9.民事起诉状、民事判决书等判决、执行材料，证实同案关系人郑云以虚构债务将被害人诉至法院后胜诉并获部分执行的事实。10.上海市公安局浦东分局出具的案发及抓获经过、户籍证明，证实被告人李某某、王某1、龚某某、王2的到案、身份情况。11.被告人李某某的供述，称：杨某某找我借过钱,我把他介绍给了社会上认的哥哥王某1(上海人)，王某1说能搞定出资方,能帮杨某某借到钱,后来王某1又把他介绍给了吕峰、顾俊他们,但是吕峰他们后面有一个出资的老板,上海人好像叫“郑云”或“陈**”，我记得当时他们谈了两次,在浦东锦尊路假日酒店一楼咖啡厅里,第一次谈的时候没有借钱,第二天又谈了一次才借的钱。第一次谈的时候在场的我记得有杨某某、吕峰、顾俊、龚某某、王某1，我和“妮子”也在,不过我和“妮子”当时离得远没有参与谈事情,杨某某也是“妮子”介绍给我的。当时具体借款事宜是杨某某和王某1、顾俊、吕峰、龚某某谈,谈到后来吕峰后面的那个老板才过来。当天我记得有一个细节,“倪子”跟我说,王某1、顾俊、吕峰、龚某某四个人让杨某某回家和老婆商量沟通,能不能借款协议上签字什么的,因为杨某某房产证上有杨某某老婆的名字。然后王某1又在后面一天约了我来这个假日酒店咖啡厅,当时“倪子”、杨某某、王某1、顾俊、吕峰、龚某某已经到了,我到的时候。他们说已经到隔壁银行取好钱给杨某某了，听说杨某某和他老婆都在借款协议上签了字，但是借款协议具体内容不清楚,吕峰后面的老板没来,我到酒店的时候看到咖啡厅桌子上有30万元现金,后来吕峰说要把这些钱送到老板那边。当天晚上我和杨某某在酒吧喝酒,他跟我说他白天在借条上写的是借50万元,但是他实际到手10万多元,所以我知道这30万元是杨某某多走的流水的钱要还给老板的。然后还有5万元以不知道什么名义扣下来,老板不知情，顾俊、吕峰、龚某某、王2分这5万元,王某1分没分这5万元我不清楚。当时借钱都是这样操作的,肯定是对出资方有利,出资方为了稳赚不赔。王2我认识的,他跟吕峰他们是一起的,他们是四人小组,吕峰、顾俊、王2和龚某某，顾俊,吕峰,龚某某三个人是出资老板郑云的操盘手帮忙走账。王2是第二天我看到他在,但是他有没有参与这个事情我不清楚。杨某某借钱说是他公司要用钱。我不清楚这笔钱后来杨某某有没有还，我其实就是一个中介,按照规矩我把杨某某介绍给王某1之后他们借钱的事情我就不能参与了,事后“倪子”转账给了我9,000元好处费,我把6,000元给了王某1(5,000元银行转账加1,000元现金)，自己拿了3,000元好处费。当天晚上我请杨某某酒吧喝酒,然后就散了。咖啡店借款时第一天谈的时候有“倪子”、杨某某、王某1、顾俊、吕峰、龚某某、郑云，第二天杨某某拿到钱的时候有“倪子”、杨某某、王某1、顾俊、吕峰、龚某某、王2、还有一个看房子的人“冰冰”(上海人)。我和“倪子”都是中介为了我们的佣金在场陪着杨某某,“倪子”还在杨某某犹豫或者担心借款的时候会吹吹风，王某1和顾俊是业务部主管专门接单子的，龚某某是风控，吕峰是老板的心腹、委托人,出面做这此事,老板郑云很少出面。12.被告人王某1的供述，称：杨某某是我一个社会上的朋友李某某介绍给我的客户,我帮他找到一个资方借钱。李某某做贷款中介赚点中介费。2017年年头李某某介绍杨某某找我，我也是中介把他介绍给了顾俊，借钱是顾俊在操作，具体我也不清楚，顾俊后面有一个姓郑的老板应该是实际出资方,我记得杨某某第一次和那个姓郑的老板碰头的时候没有谈好,第二天他们又见了一次面才谈拢的。第一次我记得有杨某某、李某某、吕峰、顾俊和李某某一个叫“妮子”的女的朋友在,还有就是姓郑的老板也在，第二天那个姓郑的老板没来，是吕峰他们操作的,我记得吕峰、李某某、顾俊他们都在,还有“白毛”也在,杨某某那边就他和他老婆，“白毛”姓龚具体名字不知道。当时借条肯定写了,我记得当时是杨某某先写借条,写好之后他们打电话给郑云,然后他再打钱给杨某某的。借条怎么写的我不清楚,借条吕峰他们保管的,具体金额我也不清楚,我只是事后拿了3,000元，是吕峰给我的中介费。我听顾俊说杨某某用房子作抵押借款的,他的房子在别的地方已经做过抵押了,所以一定要他老婆做共借人过来签字的。杨某某借钱的具体地点是在浦东锦尊路一个假日酒店的大堂茶室里谈的,后来他们去银行操作的时候我没有去。姓郑的老板不经常出面,下面有人会帮他操作的,我们其他人都算是中间介绍人。杨某某借钱的时候王2有没有在场我记不清了。杨某某借钱之后有一次我碰到“白毛”,他跟我说他不跟姓郑的,被王2挤掉了,所以王2应该是事后来的。李某某有没有直接借钱给杨某某我不清楚,他没跟我提起过。13.被告人王2侦查阶段的供述，称：2016年具体时间我记不得了，我听吕峰说杨某某和他老婆到吕峰处借钱，第二天我和“冰冰”打电话找吕峰打麻将，他说在浦东新区板泉路工商银行门口碰头，我们过去后看到杨某某、吕峰、顾俊、“白毛”从银行出来。2017年8月,我、“冰冰”、吕峰、顾俊在浦三路附近的棋牌室打麻将,杨某某来到棋牌室谈还钱的事情。吕峰把杨某某带到棋牌室空的房间中商谈,谈了什么我也不知道。2018年夏天(具体时间记不得了),杨某某还不出钱,郑云让我和“冰冰”去杨某某家中看看,我们得知杨某某和他老婆离婚了。郑云是吕峰的老板。我和他是因为打牌认识的,联系方式被我因经济纠纷删了。杨某某借款的原因、具体经过、流水我不知道,我看到的借条上借了20万元，当时我不在场，一开始我不知道是谁,后郑云让我去杨某某家中看情况我才知道是郑云出资。“冰冰”是吕峰的同学,平时就是给我们开车的。杨某某借款的协议我不知晓。本院认为，被告人李某某、王某1、龚某某、王2与他人结伙以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使被害人签订借款合同，通过虚增借贷金额、制造虚假银行流水，非法骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立。被告人李某某、王某1、龚某某、王2在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；部分犯罪已着手实施，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，对于未遂部分可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。综上，对被告人李某某、王某1、龚某某、王2依法可减轻处罚。辩护人建议对被告人从轻、减轻处罚的相关意见，本院予以采纳。综合本案的犯罪情节和社会危害性，对被告人李某某、王某1、龚某某、王2不宜适用缓刑。辩护人的上述意见，本院不予采纳。关于被告人当庭辩解意见和辩护人的辩护意见，结合本案已查明的事实和经庭审质证属实的证据，综合评判如下：1、关于辩护人提出的法院强制执行的6万余元不应认定为诈骗实得款应当全案认定为犯罪未遂的相关意见，经查，被告人等通过诉讼手段即法院强制执行实现取得利益，该款项不能作为归还本金而从诈骗实得数额中扣除。因此，辩护人的相关意见，不符合相关法律规定，本院不予采纳。2、关于被告人李某某、王某1及辩护人提出的被告人李某某、王某1只是中介没有参与虚高债务、走账等主要犯罪过程，以及被告人龚某某当庭辩称其没有和杨某某去银行取钱也不是郑云的操盘手的相关意见，经查，被害人杨某某陈述被告人李某某将其介绍给顾俊和被告人王某1等人且在其因利息太高不同意时对其言语威胁；共同作案人郑云供述杨某某借款是由吕峰介绍，其只认识吕峰和顾俊；共同作案人吕峰供述其与被告人王某1、李某某、龚某某及郑云、顾俊等都参与了借款给被害人杨某某的整个过程，其与顾俊、龚某某都得好处费；共同作案人顾俊供述郑云系老板、吕峰负责审核材料和走账等并直接向郑云汇报，其与被告人王某1和“俊俊”都类似中介；被告人李某某供述郑云是老板很少出面、吕峰是老板的委托人出面办事、被告人龚某某是风控、被告人王某1和顾俊是业务部主管专门接客户；被告人王某1供述被告人李某某向其介绍需要资金的被害人杨某某，其又将杨介绍给顾俊，由顾俊具体操作借款之事，郑云是实际出资方,被告人李某某参与犯罪全过程、被告人龚某某参与了第二天的犯罪事实。上述言词证据互相印证，足以证实被告人李某某、王某1、龚某某、王2与郑云、吕峰、顾俊在整个犯罪过程中各自所实施的犯罪行为，属于分工不同、相互配合、不可分割，应当共同承担整个犯罪的刑事责任。当然各名被告人在共同犯罪中所起作用有大小、所处地位有高低，量刑时予以充分考量。因此，被告人、辩护人的相关意见，不符合本案已查明的犯罪事实和相关法律规定，本院均不予采信。3、关于被告人李某某当庭辩称其到案后如实供述，以及辩护人提出的被告人李某某系坦白的相关意见，经查，被告人李某某到案后只供述了部分犯罪事实，当庭又避重就轻的供述，不能认定如实供述罪行。被告人及辩护人的上述相关意见，不符合本案已查明的犯罪事实和相关法律规定，本院均不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币四千五百元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2021年7月19日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，罚金人民币五千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2021年10月19日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)三、被告人龚某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，罚金人民币四千五百元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2021年8月19日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)四、被告人王2犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，罚金人民币四千元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月20日起至2021年5月19日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)五、追缴被告人的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 康 英人民陪审员 范 靖人民陪审员 金新妹二〇二〇年八月十二日书 记 员 沈 琦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。