文书内容广东省广州市天河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0106刑初743号公诉机关广东省广州市天河区人民检察院。被告人方镇川，男，1988年5月7日出生于广东省普宁市，汉族，文化程度中专，户籍住址广东省广州市天河区。因本案于2018年10月30日被羁押，同日被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于广州市天河区看守所。辩护人刘加嘉，广东金联律师事务所律师。广东省广州市天河区人民检察院以穗天检刑诉〔2019〕728号起诉书、穗天检刑补诉〔2019〕20号、35号、48号补充起诉决定书指控被告人方镇川犯非法吸收公众存款罪，以穗天检刑变诉〔2020〕6号变更起诉决定书指控被告人方镇川犯集资诈骗罪，分别于2019年5月17日、2019年8月10日、2019年9月30日、2019年11月22日、2020年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市天河区人民检察院指派检察员张广斌出庭支持公诉，被告人方镇川及其辩护人刘加嘉均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2014年11月，被告人方镇川在本市天河区花城大道20号806房某广东易某1投资管理有限公司（以下简称易某1公司），2017年5月经营地址变更为广州市天河区元岗智汇创意园E栋1楼101房。方镇川是易某1公司的法定代表人和实际负责人，同案人黄某1（方镇川妻子，另案起诉）是易某1公司财务，负责对接各分部业绩，发放提成等。方镇川、黄某1在易某1公司不是中国银行保险监督管理委员会广东监管局批准设立的银行金融机构，不具备吸收公众存款资格的情况下，招揽并培训业务员，以派发传单、召开酒店宣讲会等方式，对外谎称代理销售RISELEADGLOBALLIMITED（昇领环球有限公司）的外汇基金和外汇投资产品PAMM（挚瑞基金）和COPYTRADER（复制交易），并以3个月至24个月不等的投资期限，保证投资收益10%-18%，诱使不特定人员投资以骗取投资款。2017年10月开始，易某1公司不再兑付投资款和收益。经审计，刘某等40名被害人自报合同金额为8646386元，收回金额为232500元，损失金额为8413886元。公诉机关认为被告人方镇川以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处，并列举相关证据。被告人方镇川承认其以向客户承诺保本付息的方式向客户宣传涉案投资产品，提出以下辩解意见：1.关于本案定性：易某1公司确实代理了昇领环球有限公司的投资产品，其只是提供昇领环球有限公司的网站给客户投资赚取佣金，客户投入本金和收回利息均不受其控制，其没有非法占有客户的投资款的目的，不构成集资诈骗罪；2.关于犯罪数额：应以审计报告中的转账记录的金额为准，不应以被害人自报金额为依据。补充起诉的被害人张某1和张某2的投资及损失已经包含在李某1的报案金额中，属于重复计算；3.其只是使用马来西亚人SITISALWABINTIMDZAIN（以下简称SITI）的农业银行账户查询客户的投资是否到账，没有操作该账户转账的权限。进入到其本人以及黄某1、王某账户的钱是其本人的投资和收益、佣金；4.易某1公司还有其他合法业务，本案应认定为单位犯罪；5.其主动投案，如实供述罪行，有自首情节。辩护人提出如下辩护意见：一、关于本案定性：1.现无证据证实被告人方镇川是涉案投资项目的策划人和组织者，也不足以证实方镇川隐匿投资款，方镇川没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，其行为应认定为非法吸收公众存款罪；2.本案被害人均是与易某1公司签订合同，易某1公司比昇领环球公司成立早两年，除了涉案的投资产品外还有其他合法经营活动，故本案应当认定为单位犯罪。二、关于本案量刑：1.被告人方镇川有自首情节；2.本案犯罪数额应以鉴定意见为准，不应以被害人自报金额为准。被告人方镇川非法吸收公众存款的数额7091500元，案发前已归还的数额为1317707.2元。综上，建议法庭对被告人方镇川从轻处罚。经审理查明：2014年11月，被告人方镇川在广州市天河区花城大道20号806房某广东易某1投资管理有限公司（以下简称易某1公司），2017年5月经营地址变更为广州市天河区元岗智汇创意园E栋1楼101房。方镇川是易某1公司的法定代表人和实际负责人，同案人黄某1（方镇川妻子，另案起诉）是易某1公司财务，负责对接各分部业绩，发放提成等。方镇川、黄某1在易某1公司不是经批准设立的银行金融机构，不具备吸收公众存款资格的情况下，招揽并培训业务员，以派发传单、召开酒店宣讲会等方式，对外谎称代理销售RISELEADGLOBALLIMITED（昇领环球有限公司）的外汇基金和外汇投资产品PAMM（挚瑞基金）和COPYTRADER（复制交易），并以3个月至24个月不等的投资期限，保证投资收益10%-18%，诱使不特定人员通过登录昇领环球公司的网站注册账户，通过“双某支付”等第三方支付平台或者直接向方镇川实际控制的外籍人员SITI的农业银行账户转账，线下在易某1公司签订投资合同和“责任声明书”。投资到期后，方镇川通过王某、SITI等人的银行账户向投资者兑付本金和收益。2017年7月开始，方镇川不再兑付投资款和收益，并将其控制的账户内的资金进行转移。经审计，刘某等41名被害人共计被骗金额为8175623元。2018年10月30日，被告人方镇川向公安机关投案。另查明，本案多名被害人已经提起民事诉讼，要求方镇川偿还投资本息，部分案件已经审结并进入执行阶段。上述事实，有下列经法庭质证、认证的证据证实，本院予以确认：一、部分被害人陈述1.被害人刘某的陈述：2016年10月我在华为技术有限公司广州办事处工作，我之前的同事的老婆林某在广东易某1投资管理有限公司工作，我们在一起交流时，林某就说他们公司有一些投资产品，我就向她了解他们公司的产品情况，她就当业务员介绍我投资他们公司的“PAMM”和“复制交易”这两个产品让我投资，我之后也参加他们公司的宣传会议，对他们公司的产品进行了解，我认为他们公司的产品收益合理。我从2016年10月23日开始投资他们的“PAMM”和“复制交易”产品，刚开始我投资几万元到十几万元，一直都正常返还本金和收益，到2017年11月份，我当时已经总共投资160万在他们公司，之前投资到期的就不能返还本金和收益，我就与他们公司的业务员林某联系，说我的资金出款异常，央行在查“两清”，导致资金回款比较慢，刚开始说3天回款，后来说7天回款到账，一直都没有回款。后来公司的法人代表方镇川就电话与我们说，当前央行在查“两清”，公司出款比较慢，预计要3个月才能到账，一直到现在都没有返还我的本金和收益，现在方镇川称央行冻结我的资金，导致我的资金回不来，我就问他冻结的手续，他没有提供相应的手续给我们。到2018年3月25日打110报警，因为我在天津市工作，现在有清明节假期我才到元岗派出所备案。他们公司要求我将我的个人信息发给他们公司，他们帮我开通“MetaTrader4”软件账户，我的资金就转移到该软件上面给他们操作投资。资金是通过电脑上他们公司提供的网址转账的。与他们公司签订理财合同。是我口头授权业务员林某代我与他们公司签订“有限授权委托书”，每一笔投资都有签订的。2018年1月份与方镇川当面谈过，他说我这笔钱没有了，他承诺我这笔钱他6个月之后还给我，到2018年3月份我发现他们公司网络平台和网页都没有了，我才报案。2.被害人孔某的陈述：在2017年2月份，我接到我亲戚钟某1打来的电话，介绍我去投资易某1公司的理财产品，主要是投资外汇和黄金，说是收益很大，该公司的负责人是方镇川。2017年2月27日，我给钟某1的银行卡转账20万元人民币，由钟某1向该公司购买了20万元人民币的理财产品，2018年2月27日到期，到期后我能收回23万元人民币，当时我与钟某1有签合同。2017年6月6日，我又给我钟某1的银行卡转账7万元人民币，购买了7万元人民币的理财产品，2018年6月6日到期，到期后我能收回7.98万元人民币，当时我与钟某1有签合同。2017年11月13日，我又给钟某1的银行卡转账8万元人民币，购买了8万元人民币的理财产品，2018年6月6日到期，到期后我能收回9.12万元人民币，当时我与钟某1有签合同。我一共向该公司投资三次，投资本金是35万元人民币，但这三次投资到期后我都没有收到本金和利息。然后我就通过钟某1去的易某1公司找方镇川。他每次都说是由于外汇管制，我这笔钱被国家的央行冻结了，钱回不来。后来又说这笔钱被还海外的公司卷款逃跑了，一直到现在他都没有把这三笔投资的钱和利息还回给我，我觉得他是在诈骗我，所以我就到元岗派出所报案了。3.被害人钟某2的陈述：2016年10月左右，我开始在易某1公司工作，公司是帮客户在境外投资黄金交易的。当时我看这个公司投资的收益都不错，于是我也陆陆续续与公司签合同投资了几笔，但是最后投资的三笔，公司没有将我投资的本金和投资收益给我，后来公司也没有继续经营下去了。我在2017年6月14日投资了11万元人民币，这个是一年期的，2018年6月14日到期，我没有收到投资的本金和投资收益。2017年8月24日我又投资了一笔是20万元人民币，这个是三个月期的，我也没有收到投资的本金和投资收益。2017年9月14日我投资了一笔是20万元的，这个也是三个月期的，易某1公司也没有给我投资的本金和投资收益。三笔一共是51万元。三次投资我都是与境外的一家昇领环球有限公司签合同，在境外开通炒黄金期货的账户，然后交由易某1公司对该账户进行操作，然后投资所得是30%分给客户，70%给易某1公司。开通了该账户后，公司要求我们把账户的账户名和密码交给公司，公司会对密码进行修改，修改以后我也没有办法对该账户进行操作。该公司称是交给公司的一个工作室的人进行操作。当时我就是把钱存到与该账户绑定的银行卡上。4.被害人任某的报案陈述：2016年10月，我开始在易某1公司工作，这间公司是帮客户在境外炒黄金期货的。该公司当时有四家分公司组成，萝岗区万达广场有一家，增城新塘有一家，中汇广场有一家，珠江新城的远洋大厦有一家，而我是在中汇广场那家分公司上班的。2017年末中汇与远洋大厦那家合并搬到了广州市天河区元岗路310号智汇Park创意园自编6栋E1单元。公司的法人是方镇川。公司发展客户一般有两种方式，一种是业务员自己去找客户讲产品，还有一种是由公司找地方集中大家的潜在客户，举办宣讲会，讲公司产品。客户是与境外的一间叫“昇领环球有限公司”签订合同，在境外开通炒黄金期货的账户，然后委托易某1公司对该账户进行操作，然后投资所得的收益分60%是给客户，收益的40%是给易某1公司。开通了该账户后，公司要求我们把账户的账户名和密码交给公司，公司会对密码进行修改，修改以后我也没有办法对该账户进行操作。该公司称是交给公司的一个操盘团队进行操作。我在2017年1月10日投了5万元，期限是6个月，公司没有将本金和投资收益给我，2017年9月份我就离职了。易某1公司在2018年1月18日发了一个公告，称“昇领环球有限公司”拖延客户出金问题，如果追讨不到由易某1公司法人代表方镇川以私人借款形式签具借据并承担一切债务。到了2018年7月4日，方镇川写了一张5万元的借据给我。5.被害人周某1的陈述：2017年3月份，我入职易某1公司。自从我入职后，公司的负责人方镇川就通过会议销售、传单销售、口头销售等形式向我们员工宣传可以通过个人身份投资购买该公司的理财产品，主要是投资外汇和黄金。2017年3月24日，我就以客户的身份向公司购买了10万元的理财产品，半年化收益是7%，在2017年9月24日到期。当时方镇川没有跟我签合同，只是写了一张欠条给我。我在广州市萝岗区万达广场易某1公司的分公司转账给方镇川的合伙人简某的银行卡，说是保息保本零风险的，就是说我购买该理财产品到期后，我能收回10.7万元。2017年6月16日，我又以客户的身份向公司购买了10万元的理财产品，年化收益是14%，在2018年6月16日到期。方镇川说也是保息保本零风险的，该理财产品到期后，我能收回11.4万元。我在萝岗万达广场易某1公司的分公司通过我手机银行转账给方镇川的网络平台（网址是：www.riselead.net)的账号，这次投资我有跟方镇川签合同。2017年8月31日，我又以客户的身份向公司购买了5万元的理财产品，在2018年12月31日到期。方镇川说也是保息保本零风险的，该理财产品到期后，我能收回5.1万元。我当时我是通过手机银行转账给方镇川提供的中国农业银行账号（账号是：62×××71，收款人是：SITI），这次投资我有跟方镇川签合同。我一共向公司投资三次，投资本金是25万元人民币。另外，我还以同样的形式帮两名亲戚简喜芬和简肖丽在方镇川的公司投资了10万元和16万元，到期后都没有收回本金和利息。我自己的三次投资到期后也没有收到本金和利息。然后我就去易某1公司的总公司找方镇川。他每次都说是由于外汇管制，我这笔钱被国家的央行冻结了，钱回不来。一直到现在他都没有把这三笔投资的钱和利息还回给我，我觉得他是在诈骗，所以就报案了。6.被害人高某的陈述：易某1公司向我们介绍“PAMM”和“复制交易”这两个产品。“PAMM”有固定的收益，“复制交易”收益是浮动的。确定投资后，易某1公司就会向客户提供一个网址www.riselead.net，我就在网上填资料（包括名字，邮箱，个人银行卡账号），填完资料后对方就会通过邮箱ｉｎｆ×××＠ｒｉｓｅｌｅａｄ.ｎｅｔ发送成功注册账户的邮件过来，里面就会有一个交易账户号码（有号码和密码）。之后，我就通过网址www,riselead.net填写对方发过来的交易账户号码、投资金额、名字发送转账就可以了。转账成功之后，易某1公司就会通过快递将合同（一式两份）邮寄给我，我签完后就会将合同邮寄回给易某1公司。等易某1公司盖好章以后就会邮寄一份合同给我。投资到期后，我就在注册的账号上申请出金，同时发一个邮件（包括申请的账号和金额）到对方邮箱ｉｎｆ×××＠ｒｉｓｅｌｅａｄ.ｎｅｔ，三个工作日内本金和利息就会转回客户在网上填的银行卡账号里面。我一共投资了三次。第一次是2016年9月份左右，投资3万元，周期是3个月，保本固定年化收益是10%，到期后正常收回本金及收益共30750元。第二次是2017年1月份左右，投资8万元，周期是6个月，这次是不保本，收益是变动的，到期后正常收回本金加收益共83700元左右。第三次是2017年9月28日投资了15万元，周期是6个月，到期之后易某1公司就说外国公司那边出现问题，资金无法正常返还。后来2018年6月份，易某1公司的法人方镇川就和我签订了一份借据。但是现在借据的时间到期了，方镇川也没有还钱，而且也不接电话，到公司所在的智汇园找也找不到人。7.被害人钟某1的陈述：我2015年10月入职易某1公司，任职业务销售，工资2000元加提成。2018年1月离职。公司主要代理“riselead”公司的PAMM和“复制交易”理财产品，宣称都是投资外汇买卖和黄金、原油等。PAMM是“riselead”公司发行的基金产品，叫“挚瑞基金”，是做外汇买卖的，是按不同投资期限的保本固定收益的投资产品，分3个月至24个月，投资收益10%-18%，公司宣传保本保收益；“复制交易”是做外汇交易的产品，有保本和不保本的投资方式，保本的投资是易某1公司承担本金风险，收益是公司占盈利收益的70%，客户占30%。不保本投资就是公司保证控制客户本金投资最大亏损在20%之内，收益分成公司占30%，客户占70%。后期“复制交易”都有保本保收益投资，就是易某1公司保本，保收益10%，如超出固定收益，超出部分在进行和客户分成。其实两个投资项目都是一样的，就是客户的收益分配不一样而已。都是做外汇买卖的。公司主要是通过招聘像我这样的业务员，通过派发传单，酒店宣讲会，开设分部，向投资者招揽投资。公司主要由方镇川培训，主要讲解公司架构，公司产品情况，主要就是保本保息等；我们也是按照公司培训的说法，对客户宣讲我们公司的投资保本保息，吸引投资者。方镇川说“riselead”是一个注册在新西兰的公司，在香港有业务部，我们客户投资都要签订线下纸质合同，这些合同都会寄过去香港，但是实际上是否这样我不清楚，具体我没有接触过。客户通过网站www.riselead.net进入投资平台，然后在平台进行注册开设账户，线下和公司签订投资项目合同后，客户再通过平台的链接将投资资金通过网银，进入第三方支付平台入金，完成就是为投资成功。客户投资的资金通过银行流水反映，主要由多个第三方支行平台收取，这些平台有“上海盛付通电子支付服务有限公司”，“连连银通电子支付有限公司”，“易某2支付有限公司”，“上海汇付数据服务有限公司”、“中国银联”、“双某支付”。资金通过第三方支付平台后的流向我们就不清楚了。公司有无将投资用于项目我不清楚。客户回款都是由一个叫“王某”的账户回款的，2017年年中之后，都是由一个叫“SITI”的账户回款，后期2017年10-11月，投资者资金又直接打入“SITI”的个人账户，之后第三方支付又开始可以使用，根据投资的记录和我了解的客户的回款记录，正常完结的投资都是收到投资时承诺的相应的本金和收益。2017年11月后，客户的投资就不能回款本金和收益了。有部分投资者不懂操作，会先转钱给我，由我帮忙用他们的名字注册，但是就是由我的银行卡帮他们入金投资，但是收益都是直接转回给他们注册的账户的。我发展了十多个客户投资，总投资金额200万左右，现在还有10个我发展的客户没有拿回本金和收益，他们是钟就玲（15万元）、钟月玲（6万元）、王睿珺（7万元）、范某笔（5万元）、钟结枝（22万元）、孔某（35万元）、钟杰章（11万元）、钟巧桃（5万元）、黄某3（35万元），上述我的客户共有141万元未能回款。我自己之前在易某1公司投资了20多万能正常返还，后面这10万没有正常返还。我的每一笔投资都有签合同。钱拿不回来后我找过方镇川，方镇川跟我签了借据，但是借据到期也没有给钱。大概2017年10月的时候，我帮朋友黄某3进行了投资。当时我帮他投资了“PAMM”的产品。2017年10月投资了一次5万元，周期一年，收益是14%。同年12月1日又追加投资了30万元，周期一年，收益14%。他投资的钱是通过我的建设银行账号转账的。黄某1是方镇川的妻子，是易某1公司的财务负责人，负责对接各个分公司的财务，制作财务账册，发放工资。我以前有见过她收取投资人的钱，按照我在我们公司群里看到她发的信息，知道她一直以来有拉客户进公司投资，并且收取投资人的钱，她是否参与公司平台的设计，理财产品的设计以及公司重要决策事项我不清楚。我是通过钟某5介绍进入易某1公司的，而且公司大部分员工都是我们当地的人，比较熟悉。虽然当初有考虑过公司的真实性，也知道国家金融行业的一些相关法律法规，比如不能保本保息，外汇交易需要资质等，但是出于对熟人的信任，还有当时易某1公司也没有相关的负面消息，而且易某1公司方镇川提供相关国外的一些监管牌照，认为是安全的，所以就进去工作了。现在想起来很后悔。我入职公司至今工资加提成共16万左右，加上我自己的投资收益5万元左右。二、证人证言1.证人林某的证言：我是2015年7月入职易某1公司，2017年8月左右离职，在公司担任平面设计。易某1公司主要是投资“PAMM”和“复制交易”这两个产品。公司向客户介绍这两个产品，就说这两个产品有固定的利息和收入。然后公司就会向客户提供一个网址（www.riselead.net），客户就在网上填资料，填完资料后对方就会通过邮箱（ｉｎｆ×××＠ｒｉｓｅｌｅａｄ.ｎｅｔ）发送成功注册的邮件过来，里面就会有一个交易账户号码（有号码和密码）。之后，客户就会通过网址填写对方发过来的交易账户号码、投资金额、名字发送转账就可以了。接着客户就会跟我们公司签订一份责任声明书。投资到期了本金和利息就会自动转回客户在网上填写的银行帐号里面。我不知道这个网站属于何人，是公司告诉客户投资是在这个网站上操作的。邮箱是何人的我也不知道。刘某是我老公的同事，大概在2016年的时候大家闲聊的时候，我向他介绍我们公司的投资产品。2.证人钟某3的证言：我2016年4月入职易某1公司，任职业务销售，工资1500加提成，2017年12月离职。公司开设有萝岗万达广场分部，我就是在这个分部工作，负责人是罗某，钟某5，钟某4，其中罗某负责统计业绩和总部简某对接，还有通过他个人账户发放分部的员工工资，钟某5和钟某4负责管理；还有一个天河区林和西中汇广场分部，负责人是钟某4，余某，张某3。公司老板方镇川在我们入职时和我们说，公司主要代理“riselead”公司的投资产品，主要产品是PAMM和“复制交易”。PAMM宣传是“riselead”公司发行的基金产品，叫“挚瑞基金”，是做外汇交易的，是按不同投资期限的保本固定收益的投资产品；“复制交易”是做外汇交易的产品，有保本和不保本的投资方式，保本的投资是易某1公司承担本金风险，收益就是盈利部分公司分成70%，客户分成30%；不保本投资就是公司控制客户本金最大亏损20%之内，如有盈利，收益分成公司占30%，客户占70%。后期“复制交易”还有一个新的投资分配模式，就是按照不同投资期限，保本保固定收益，如超出固定收益，超出部分在进行和客户分成。公司主要是通过招聘像我这样的业务员，开设分部，向社会招揽投资者投资，对外我们都是统一按照公司老板方镇川培训我们的说法，具体也是按照公司的培训资料为主。客户通过网站www.riselead.net”进入投资平台，然后通过平台连接进行注册开设个人真实账户，线下和公司签订投资项目合同后，在平台连接入金投资，入金完成就是为投资成功。客户投资的资金通过银行流水反映，主要由多个第三方支行平台收取，这些平台有“上海盛付通电子支付服务有限公司”，“连连银通电子支付有限公司”，“易某2支付有限公司”，“上海汇付数据服务有限公司”等，客户回款都是由一个叫“王某”的账户回款的，2017年4月之后，都是由一个叫“SITI”的账户回款，根据我以往投资的记录和我了解的客户的回款记录，部分正常完结的投资都是收到投资是承诺的相应的本金和收益。2017年11月后，客户的投资就不能回款本金和收益了。我发展了7、8个客户投资，总投资金额90万左右，现在还有3个我发展的客户没有拿回本金和收益，他们是刘秋英（6万元），邓桂容(10万元），钟丽琼（25万元）。黄某1在易某1公司负责财务工作，负责和分公司负责人对接，负责易某1公司的珠宝私人定制业务，就是客户把珠宝的参数、型号提供，然后易某1公司出价钱，客户满意就成交。3.证人何某1的证言：2014年底我经过朋友钟某4介绍，接触易某1公司，投了原始股产品十万元，2017年3月本人借了11万元和朋友曾世杰一起投了26万元给方镇川做股票，股票账户是方镇川开的，账户收益15985元于7月23日由黄某1转给我。2017年8月，易某1公司亏损，黄某1转给我的37800元时原始股产品现金价值，2017年11月黄某1转给我的118000元是投资方镇川股票账户的本金和收益。我发展了三个客户，第一个客户高某投了两次，从2017年2月投了8万元为期三个月的“复制交易”，到6月份正常收回本金和收益4000元。我作为介绍人收到2000元提成。9月份高某又投了15万元为期六个月的复制交易产品，我又帮她把钱转到易某1公司提供的账号上，当时我收到了6000元的业务提成，15万元的投资款没有回款给高某。第二个客户何丽菁2017年3月份投了10万为期六个月的复制交易产品，当时我收到了4000元的业务提成，已经全部回款给何丽菁。第三个客户黄骏雄2017年7月份经朋友关杰豪介绍，经我操作投了10万元为期6个月的复制交易产品，当时我没有提成，到期后没有回款给黄骏雄。黄某1是方镇川的老婆，应该是财务，负责给业务提成和对账。4.证人余某的证言：我是易某1公司行政主管，负责公司行政事务，统计各个业务员的业绩，发工资。黄某1是老板方镇川的妻子，是公司的财务负责人，负责核对业务员的财务报表，然后发放工资、奖金和提成。每当我将业务员招揽客户的具体业绩报给黄某1之后，然后黄某1会在每个月的上半月将具体的业务员提成费用转账给我，然后我再转给业务员。其他方面，黄某1在公司群里有时候会提到她招揽了多少客户、客户的详细情况，但是具体的客户数量我不清楚。5.证人张某3的证言：2014年5月，我经同学余某介绍入职易某1公司，在公司担任业务员，日常业务是在外拓展客户，动员客户在易某1公司投资。公司老板是方镇川，负责全面业务。财务部负责人初时是简某，2017年初后改为黄某1负责。公司分部有三个，分别是萝岗万达广场分部、天河区林和西中汇广场分部和增城新塘分部。我在林和西中汇广场分部工作。据我所见到的黄某1的工作一是负责发放员工工资，我查过自己的工资银行流水都是通过黄某1的账户转账。二是公司各分部在业务中发展的客户资料，都是交往总部，交给黄某1。我去公司总部交资料的时候多次见到她。2018年初的一天晚上，方镇川、黄某1单独约我在中山大道棠下附近，他们两人说因为公司资金周转困难，向我借钱，当时也没写借条，借了我2万块钱，至今未还。6.证人简某的证言：我在易某1公司的职务是行政总监，负责公司人事考勤、发布招聘信息、公司的行政管理、办公用品采购、活动场地租赁等等。易某1公司2014年成立，主要从事销售PAMM和复制交易两个金融产品，还搞过一个原始股产品，但是业务很少，还有一个珠宝业务，这个业务就更小，就是一些他的朋友跟他买过而已。易某1公司和深圳街电科技有限公司开展业务的事情我知道，这个实际不是方镇川和易某1公司的业务，是他的一个朋友通过易某1公司和深圳街电科技有限公司签订过的业务，易某1公司只是帮他朋友开票而已。易某1公司主要通过组织路演、招聘业务员对外发展客户来听课等方式，让客户投资，客户通过登陆昇领环球的平台投资，然后将账户密码交给相应业务员，然后业务员把这些信息交给方镇川，让方镇川具体操作。平台也是方镇川去对接，我也没有见过相关对接的人员。开始的时候，业务员会把他们的销售业绩数据发给我，然后我负责汇总数据交给方镇川。大概2015年的时候，我觉得这不是我的工作范畴，就不做这块了。因为业务员会反映方镇川经常不回复，后来方镇川就安排他的妻子黄某1去帮他负责业务。我的工资也是通过黄某1的账户发的。2017年年中，易某1公司搬到天河区元岗智汇PARK创意园，当时是方镇川去谈的。他说那边的房租大概10万元左右，我负责办公室电脑、空调、网络设备的项目，大概20万左右。很多办公设备是方镇川从其他分部搬过来的。其他的装修和办公设备是方镇川和黄某1去负责的，总体费用是多少我就不清楚了，这些费用不是我结算的。我一开始的工资有一万元左右，2017年时方镇川说公司压力大，还把我的工资降为6000元，我也没有拿过其他分红。7.同案人黄某1的供述：易某1公司2014年开始成立，总部在天河区环城大道20远洋大厦，2017年年中搬到元岗创业园，2017年底就没有实际经营了。易某1公司有萝岗分部、广州东站分部、新塘分部，实际负责人是我老公方镇川。易某1公司主要对外推销PAMM和“复制交易”两个理财产品。这两个产品是昇领环球有限公司的，我们赚取佣金。PAMM客户投资后保本保收益，收益固定，分三个月、六个月、十二个月的投资期限不同，收益也不同，期限越高收益越高。复制交易有一定风险，客户和公司按比例承担风险，客户担风险的话投资收益就高，不担风险就投资收益低一些。客户的投资收益都是昇领环球有限公司用一个外国人账户直接打给客户的，是外国人操作账户。昇领环球有限公司如何计算佣金、通过什么方式计算佣金我不清楚，都是方镇川去对接的。因为公司一直没有正式的财务人员，公司的业务员有时会因为销售业绩、提成计算有出入等问题，我会帮方镇川从中协调。一开始员工是把这些销售业绩交给公司的简某处理，后来也会把这些数据交给我，但我都是交给方镇川处理的。因为公司员工都会按照公司制度，把销售业绩和提成算好后发到我邮箱，我都是将这些个数据交给方镇川核对处理，所以后来我干脆把邮箱账户和密码都交给方镇川，还有我的银行账户也是交给方镇川，他用来发员工的工资和提成，所以公司员工会认为我是财务。到了2017年年底开始，很多客户反映投资款和收益到期后无法兑付，我才知道易某1公司资金出现问题。三、书证物证及鉴定意见1.各投资人填写的经济犯罪案件报案表及其提交的开户申请表、责任声明书、借据、有限授权委托书、银行账户流水，证实本案各投资人的投资数额、投资时间、投资去向收益及损失情况。2.广东易某1投资管理有限公司的工商登记资料，证实被告人方镇川是公司的实际控制人和法定代表人。3.中国银行保险监督管理委员会广东监管局出具的《关于广东易某1投资管理有限公司经营资格认定的复函》，证实该公司不是经该局批准设立的银行业金融机构，不具备吸收公众存款的资格。4.广东易某1公司的培训、宣传材料，显示包括公司介绍、产品宣传和开户流程，证实易某1公司公开向社会公众宣传“挚瑞基金”、“复制交易”等理财产品，以高额利息回报号召投资者投资。挚瑞基金为保本付息的产品，复制交易分为保本型和非保本型，其中非保本型风险控制最大亏损为本金的20%。5.银行账户交易明细，证实公安机关调取的方镇川的账户62×××22、黄某1账户62×××81、62×××20、62×××81、王某账户62×××85、40×××27、62×××11（换新卡号为62×××78）、LEEJIAWEY账户62×××78、SITI账户62×××71、REDUWANBINABDULRAHMAN账户62×××56的交易明细。6.手机照片、聊天记录截图、邮件记录截图、证实：（1）被告人方镇川与黄某1通过微信聊天沟通易某1公司投资人的投资款到期日及收益发放；（2）公安机关在黄某1手机内的邮箱里发现易某1公司员工工资结算单、投资人投资清单明细表；（3）黄某1手机中有照片形式记录的写在纸上的“王某”、“李某2”的银行账号、电话号码、银行网点、登陆账号、登录密码、转账密码；“SITI”的农业银行账号62×××71的网点信息、电脑登陆账号、电话号码、登录密码、U盾密码、ATM密码、手机登陆账号、登录密码、转账密码；“SITI”的富某一银行账号、电话号码、网点信息、证件号、密码、U盾密码、ATM密码。7.协助冻结通知书，证实广州市天河区公安分局对涉案人员LEEJIAWEY在农业银行的账户62×××78予以轮候冻结，对方镇川在工商银行的账户62×××22的资金予以冻结。8.购车分期付款抵押合同、查封决定书，证实自方镇川于2016年9月29日以分期付款的方式购买的奔驰德宝牌GLE450小轿车一辆。该车已被公安机关查封。9.情况说明多份：（1）关于RISELEADLIMITED（昇领环球有限公司）外汇基金和外汇投资产品PAMM（挚瑞基金）、COPYTRADER（复制交易）是否真实存在的问题，侦查人员于2018年9月21日发函到广州市公安局国际合作办公室协助调查，但至今没有收到复函；（2）关于涉案的投资款是否有汇出境外及汇回境内的问题，是否有投资到昇领环球有限公司外汇基金和外汇投资产品PAMM（挚瑞基金）、COPYTRADER（复制交易）的问题，经查，投资人的投资款通过RISELEADGLOBALLIMITED网站跳转后，不定向进入与RISELEADGLOBALLIMITED平台不关联的多间国内第三方支付平台，这些平台包括上海盛付通、汇付天下、上海银生宝、易某2支付、联动支付、双某支付、连连支付等。该局已出具相关文书调取，但目前只收到上海银生宝电子支付服务有限公司和上海盛付通电子支付有限公司的回复，从这两间公司提供的对应商户出入款记录显示，未发现投资款有汇出境外及汇流到境内的易某1公司或方镇川等人的账户记录；（3）马来西亚人SITI的情况，侦查人员已于2018年9月21日发函到广州市公安局国际合作办公室协助调查，至今未收到复函；（4）侦查人员现无法联系到方镇川的表弟王某；（5）侦查人员携带黄某1邮箱内的相关账户信息、密码等内容，分别前往交通银行、工商银行、农业银行营业厅咨询，其中交通银行、工商银行、农业银行相应工作人员查看相应银行账户信息后口头回复相应银行账户内均包含手机网上银行信息，均可用于对该账户进行转账和提现，不需U盾。10.广东诚安信会计师事务所出具的专项审计报告、司法鉴定意见书，证实广东诚安信会计师事务所对涉案账户的资金往来以及刘某等36名投资人的投资及亏损状况进行审计。11.受案登记表、立案决定书、到案经过，证实2018年10月30日，民警电话通知方镇川到元岗派出所协助调查。方镇川到达元岗派出所后，民警将其带到天河经侦大队处理。四、被告人供述1.被告人方镇川在侦查阶段的供述：（1）2018年10月30日供述：易某1公司于2014年成立，注册和办公地广州市天河区花城大道20号（远洋大厦8楼)。2017年搬到了天河区元岗智汇创意园办公。我是公司法人兼实际负责人，我主要负责财务、业务。主要人员有简某，他主要负责公司行政方面的工作。公司开设有萝岗分部，负责人是钟某4；天河双城国际分部，负责人也是我；天河区林和西中汇广场分部，负责人是我和钟某4；增城区新塘分部，负责人是何某2。易某1公司的经营项目主要介绍销售昇领环球有限公司的PAMM和“复制交易”理财产品。PAMM是昇领环球有限公司发行的基金产品，叫“挚瑞基金”，是国外股票指数，外汇，黄金，原油交易，是按不同投资期限的保本固定收益的投资产品，分3个月至24个月，投资收益10%-18%，产品宣传保本保收益。“复制交易”也是国外股票指数，外汇，黄金，原油交易，通过客户自己开户操作，有客户自己操作，也有客户开户后交给我来操作买卖。有保本和不保本的投资方式，保本的投资是易某1公司承担本金风险，收益是易某1公司占盈利收益的70%，客户占30%。不保本投资就是易某1公司保证控制客户本金投资最大亏损在20%之内，收益分成易某1公司占30%，客户占70%。易某1公司通过各个分部的业务员向社会发展客户，比如开展“小沙龙”宣讲会，还有就是客户的口碑宣传。客户要投资上述两个产品，通过网站“www.riselead.net”进入投资平台，然后在平台进行注册开设账户，然后线下在易某1公司签订由昇领环球公司提供的PAMM和“复制交易”理财产品投资项目合同，并且客户再和易某1公司签订一份“责任声明书”，约定客户授权我们易某1公司协助客户对其在昇领环球公司上开设账户的本金和收益进行追讨。然后客户再通过平台的链接将投资资金通过网银，进入第三方支付平台入金，完成就是为投资成功。我记得的第三支付公司有双某支付，其它不知道了。昇领环球公司是一间从事外汇，期指，原油，黄金交易的公司，是境外公司，我是2012左右通过朋友了解到的。易某1公司跟昇领环球公司对接业务主要通过昇领环球公司提供给找一个管理端口，我有这个管理端口的账户和密码，在www.riselead.net网站里，这个账户是“admin"密码是a666，我进入后就可以看到所有涉及通过易某1公司销售的情况。易某1公司没有销售境外基金理财产品资质。易某1公司通过介绍客户投资上述PAMM和“复制交易”理财产品获取收益，是按照我们公司介绍的投资者投资总金额，按照不同投资期限，有总金额1-5%的收益。还有就是客户的每一笔交易，都会有一笔相应的手续费1美金。这些钱都是打入我的个人账户（工商银行，现在记不得具体账号）。现在我已经无法统计获利情况，因为平台已经关闭了，我平时也没有统计。现通过易某1公司介绍购买了PAMM和“复制交易”理财产品未能拿回投资资金的客户具体我没有统计，但现在有6-7个客户对公司的处理方式不满。具体金额也没有统计。在2017年10月份，我个人与这些未能拿回投资资金的投资者签订“借据”，由我个人承接这些损失。投资者会出现未能拿回投资资金是昇领环球公司不能如期回款给投资者，包括我们公司介绍这些投资者投资所应该获得的佣金。现在昇领环球公司的平台已经关闭了。现易某1公司没有继续经营。我需要补充的是出现客户未能回款后，我没有逃避我介绍业务的责任，并和未能回款的客户签订“借据”承担这些责任，但现因我投资的项目没有现金流水，暂未能兑付“借据”。（2）2018年11月20日供述：客户投资资金通过“riselead”公司昇领环球公司平台，由“双某支付”收取客户投资款，再由昇领环球公司回款给投资者的。通过什么账户我不清楚。我只是通过王某的账户结算佣金给我的员工，没有给投资者回款投资收益。外籍人员“SITI”的账户是昇领环球公司提供的，后期因为投资亏损，是我垫资进去回款给投资者的。我尾号4722工商银行账户约1359万元是由外籍人员“REDUWANBINABDULRAHMAN”尾号6256的账户在2016年11月至2017年3月转入，这是这是我投资的收益。2016年9月至2018年，我通过我尾号4722的工商银行账户转账到我妻子黄某1尾号6620的工商银行账户约2800万元，这都是我的投资收益。用于易某1公司经营。然后，黄某1尾号6620的工商银行账户在2016年9月至2017年4月之间转账2100万元到王某尾号9972的中国工商银行账户，这是我通过王某账户给公司员工的佣金。2017年4月-6月，黄某1尾号6620的工商银行账户转账350万元到另一个外籍人员“SITI”的尾号7471的农业银行账户，这个账户是昇领环球公司提供的账户，后期投资者亏损，我垫资进去回款给投资者的。这台华为蓝色手机是我所有，但我拒绝向公安机关提供开机密码，这是我的隐私，我不是想隐瞒证据。（3）2018年12月26日供述：我妻子黄某1没有在易某1公司工作，也没有协助该公司的经营。我使用黄某1的账户，账户操作与黄某1无关。我公司与Riseleadgloballimited平台没有任何关系，也没有和该平台签订任何合作和居间协议。我曾在马来西亚旅游时认识了一群做投资的人，这些人向我介绍了这个平台，然后我就在平台上开设账户投资，投资额我记不清了，也没有多少盈利。后来一些客户和我聊天时我说到了这个平台的情况，这些客户是自愿投资到这个平台的。我自己也投资到这个平台，我自己也是受害者，该平台出事无法兑付本息与我无关，我及我的公司也没有操作过相关的投资账户转账。我没有在FCA网站查询过Riseleadgloballimited平台是否具有从业资质，我也不知道该平台是否具有从业资质。FCA是英国金融行为管理网站，该网站在国内是打不开的，需要翻墙才能进入该网站，该网站的具体作用我不清楚，只是知道有这样一个机构。（4）2018年12月28日供述：易某1公司申请成立时的股东有我，简某和刘龙峰。但2015年刘龙峰退出，简某约在2017年10月前退出。此二人退出后，股东只有我一人。www.riselead.net网站是何时建立，谁建立和管理的我都不知道。我是2012年或2013年在马来西亚玩时，一个叫“查某”的马来西亚男子介绍给我的。我相信该网站，因为我在该网站投资过，也赚了一点钱。我公司客户投资的资金流向我不是很清楚，我只知客户通过网银转账方式进入第三方支付平台，第三方支付平台我只知道有双某支付，其它的我不知道。我公司不存在如期兑付的问题，因为合同是客户与昇领环球有限公司签订的。（5）2019年1月22日供述：王某是我的表弟，我是借他的中国农业银行账户用的。客户与昇领环球有限公司签订合同时，该公司会定期由一个叫“M某”的外籍男子到我公司盖章，钱也是“M某”以现金给我的。投资人的钱没有转入王某和我妻子的账户。我公司所有业务都会与客户签订《责任声明书》，目的是增加客户信任。昇领环球有限公司的老板叫“Simon”，男，马来西亚人，约40多岁，联系电话不知道。我名下的奔驰汽车是2017年9月自己花100多万元购买的，是以分期付款的方式购买的，每月8000多元。2.庭审中的供述：（1）第一次开庭：我到马来西亚玩时认识一些做金融圈的人，我自己一直都是做这一块的业务，他们说如果在中国有这一块的人员可以介绍给他们，我说我自己先开设账户试一下，后来我就在广州开了易某1公司。我开易某1公司不是为了发展昇领环球有限公司的业务，我有自己的业务。是一个外籍人员，他跟我说昇领环球有限公司是他的，但实际是不是我不清楚。在昇领环球有限公司官方网站有一个聊天软件，我们都在里面协商。网站、帐号都是这个外籍人员提供给我的。我跟客户宣传使用的宣传资料都是昇领环球有限公司提供的。我通过FAC有查询昇领环球有限公司的资料，我跟外籍人员也签署了一份文件，该文件也有说昇领环球有限公司是有英国金融资质的。客户跟昇领环球有限公司签署的合同，我们附带了一个单页纸，声明如果昇领环球有限公司的客户无法收回我们有责任去跟进、追偿。我们没有写承担连带赔偿责任，只是跟进和追偿。那个马来西亚人“SITI”的账户是谁的，我不清楚。我没有没有使用过该账户，也没有见过该马来西亚人。我们不参与昇领环球有限公司官方网站的维护、管理，客户注册昇领环球有限公司的账户后，通过官方网站提供的第三方支付链接付款，该支付链接我们也没有负责维护、管理，客户交付的款项去到哪里我不清楚。客户投资后我有佣金，每个投资周期佣金不同，这个区间大概在1-5个点之间，由昇领环球有限公司给我们。我用我自己，我妻子黄某1以及王某的账户收取的款项是我自己投资的款项和部分佣金。进入到黄某1、王某帐户的钱是我本人的投资和收益、佣金。我本人佣金是多少没有统计。我本人投资约700万元。收益约100多万元。黄某1、王某的帐号进账多少我没有统计，但黄某1、王某帐号里面的钱没有一分是客户的本金和利息。（2）第二次开庭：昇领环球有限公司在英国，我是在国外玩的时候认识了这个公司的负责人叫“查某”。他的具体身份情况我也不知道。在以后的交往过程中，我是跟昇领环球有限公司一个叫“M某”的人联系，我只知道他是马来西亚人。我没有他的电话号码，我和他通过SKYPE聊天软件联系。我手机掉了，现在无法提供聊天软件帐号和密码，这个聊天软件也只有我一个人使用，公司其他人没有使用过。M某也是昇领环球有限公司派来我公司拿合同的人，他每次都是周六周日来拿，周六周日我公司没有人上班，所以公司没有其他人提到有这个人存在。M某有给我看到一些平台的监管执照、开户合同之类的文件。之前给我看过一份新西兰的，后面给我看的是一份英国的，但没有给我备份，我手上没有资料。因为是海外的平台，我只是通过海外政府的网站去查询过，就是新西兰政府的监管网站和英国金融管理局的网站去查过。我也查过他们所用的软件是否是正版。交易所用的软件在全球有50%的交易商都是用这个软件安的，我是通过软件的开发者帮我验证这个软件是否是盗版。这种类型的公司都是统一有一个软件开发商“麦达克”，如果没有执照的话，麦达克是不卖软件的。我认识这个麦达克负责亚洲区销售的总监叫“吴狄”，我在微信上把软件版本号发给他，他答复我说是正版。吴狄是沈阳人，工作地点在香港，我们在上海的金融展上见过面，关于吴狄我就知道这么多。我和昇领环球有限公司的两个人达成合作之后没有签署合同，只是口头上约定，他们也没有给我提供担保。我是2014年开始向昇领环球有限公司投资，自己投资了七八百万，获利没有算过，我赚取了钱就拿出来再重复投进去。我投资的钱都是我自己的钱，不是客户的钱。我之前投资利润率最夸张的是一年去到40%-50%。我最后一次投资应该是投资350万元到马来西亚人SITI的账户。2016年9月至2017年4月黄某1工商银行账户转入王某的工商银行账户的2100万元，大部分是佣金和客户的分成。还有一部分是我做珠宝的生意。客户在投资到期后会问我们钱到了没有，所以后期我找M某问有没有查询的权限，M某就把马来西亚人SITI的农业银行账户的相关信息发给我。黄某1只是帮我抄写一下，她不知道是什么东西。但这个账户我只有查询的权限，没有转账的权限，因为我没有U盾。我查询看资金到了没有就可以回复客户，权限仅此而已。我也不知道为什么M某把手机银行登录密码、ATM密码、U盾密码等信息发给我。昇领环球有限公司给我的提成也是通过这个马来西亚人的账户。（3）第三次开庭：我和我妻子名下以及王某的银行账户与马来西亚人SITI的银行账户之间有资金往来，我记得有一段时间是用我的账户接受佣金和投资款的，有一段时间是用我老婆的账户接受的。王某的账户是2015年的时候用的，后来我把卡退还给他了，没有再用他的账号了。我们三人名下的账户与马来西亚人SITI的账户之间的资金往来一部分是我个人的投资收益，一部分是我的佣金。我的佣金提成是总的比例，他发给我的佣金我收到后还要发到我下面的业务员手上，我只是作为汇总，所以数额比较大，但我实际自己手的是很小一部分。公司的租金、人员工资我是用我老婆的账户来支出这一部分款项。我的大部分钱都用于给员工发工资和提成了。2017年我们转到新的场地，又投入了一大笔钱，所以我手上没有现金流了。我从2014年开始陆续投资了七八百万元，这些钱有一部分是我付的现金，有一部分是我账户上产生的收益，另一部分是我做业务的佣金，当时没有结算，我要求他直接打到我相应的账户上，所以这是几年攒下来的。2016年至2017年期间REDUWANBINABDULRAHMAN尾号6256的账户向我的尾号4722的账户转账共计约1359万，这些钱是我投资的收益。我做的这个是带杠杆的，我们国内是20倍的杠杆，我们现在投资的这个项目是带100倍的杠杆，也就是投资100万在市场上面是100万乘以百倍的资金在使用。在本案中我也是受害者。在派出所叫我去之前，我已经和投资者签了借条，把债务转为我们之间的私人债务。我的意思是由我先想办法还给投资者，我再追讨昇领环球有限公司。之所以这样，是因为投资者只会追做业务的人，而不会追昇领环球有限公司，所以我愿意出来承担这个事情。昇领环球有限公司是我的合作方，第三方的支付通道也是昇领环球有限公司提供的，我根本不知道中间的资金链是怎样的。投资者的款项不是打到我个人或者我妻子的账户，我没有非法占有。我失策的地方是对项目的考察太大意了，没有考察清楚这个公司到底有没有资金实力，导致我推荐的业务让投资者蒙受了损失，这是我的责任。关于本案争议焦点，本院综合评析如下：一、关于本案事实部分：1.关于被告人方镇川辩称易某1公司确实代理了昇领环球有限公司的“挚瑞基金”和“复制交易”理财产品，客户投资的款项和利息发放不受其控制的意见，其没有控制SITI账户进行资金进出的意见。经查：（1）关于易某1公司能够代表昇领环球有限公司销售挚瑞基金”和“复制交易”理财产品的证据仅有被告人方镇川的供述，被告人方镇川未能提供任何书面的委托授权材料或者协议证实易某1公司受到昇领环球有限公司的委托或者两家公司存在合作关系。方镇川所称的“查某”、“Simon”、“M某”、“吴狄”等人均无法提供任何身份信息和联系方式，其仅凭旅游时认识的“查某”介绍、认为昇领环球有限公司网站使用的交易软件是正版的，就确认昇领环球有限公司是合法有资质的公司，明显不合常理。方镇川声称其与“M某”通过SKYPE聊天软件联系，“M某”会经常到其公司来拿合同，客户无法收回本息后，其向“M某追讨，但方镇川至始至终无法提供和“M某”联系的记录，本案多名易某1公司的员工均未提及有昇领环球有限公司的人定期到公司来领取合同和发放易某1公司的提成。本案被害人的陈述可以证实被害人在易某1公司签约开户后会将帐号密码交给方镇川，任某、钟某5、钟某2的陈述均称方镇川声称会有专业的操盘手团队或工作室对投资人的资金进行操作，但方镇川亦无法提供所谓的资金操作人员存在的证据。综上，方镇川声称易某1公司确实代理了昇领环球有限公司的“挚瑞基金”和“复制交易”理财产品的意见缺乏证据支持，本院不予采纳。（2）根据公安机关在同案人黄某1手机内发现的写有SITI农业银行账号信息的照片，可以证实该账号的网点信息、电脑登陆账号、电话号码、登录密码、U盾密码、ATM密码、手机登陆账号、登录密码、转账密码被告人方镇川均已掌握，公安机关出具的情况说明显示在掌握上述账号信息的情况下可以对该账号进行转账操作。被告人方镇川辩称上述带有诸多密码信息的账号信息是昇领环球有限公司工作人员主动发送给其，仅能用于查询是否到账，不能进行转账操作的意见明显不合常理。从该账户的资金往来明细来看，该账户与黄某2、黄某1、王某的账户有多笔资金往来，其中黄某2正是被告人方镇川的岳母。流水显示：该账户在2017年5月23日收到黄某230万元转账后便向钟某2转账201995元；在2017年9月收到黄某4的15万元投资，10月收到黄某3的5万元投资、11月收到刘玉玲的5万元投资后均转入了黄某2的账户；该账户在2017年10月收到刘某投资的13万元后，随即便转入了易某1公司员工黄浩海的账户；该账户在收到黄某1的账户转账后又转给投资人钟某2、刘某、范某笔、高某、钟某6等。综上，现有证据足以证实SITI账户是由被告人方镇川控制，用于收取投资人款项并发放收益。二、关于本案定性（一）关于公诉机关指控被告人方镇川构成集资诈骗罪，以及辩护人辩称本案应认定为非法吸收公众存款罪的意见。经查，集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别在于行为人主观上是否具有非法占有投资款的主观故意。根据现有证据，本院认为，被告人方镇川的行为应认定为集资诈骗罪，理由如下：1.如前所述，被告人方镇川无法提供任何证据甚至是线索来证实昇领环球有限公司的存在，所谓的“复制交易”、“挚瑞基金”是真实存在的投资项目，无法证实易某1公司与昇领环球有限公司存在真实的合作关系，无法证实将客户的资金用于了真实的经营活动。2.根据本案各被害人的报案情况，其中投资人任某在2017年7月、周某1在2017年9月已经无法收回本金，但被告人方镇川仍然在2017年9月以后与多个投资人继续签订新的投资协议，并收取投资款项。与此同时，方镇川控制的SITI账户却从2017年11月底至2018年3月期间将约40万款项转入黄某2的账户。故被告人方镇川在明知资金兑付出现问题的情况下，继续接受投资人投资，且明显具有转移资金，拒不归还投资人款项的行为。3.被告人方镇川对其本人投资、佣金收益、由其控制的黄某1、王某的账户内的资金来源、去向以及马来西亚人SITI农业银行账户内的资金来源、去向的供述前后矛盾，不足采信。方镇川先是称不知道马来西亚人SITI的农行账户是谁的，其没有使用过该账户，后又称是昇领环球有限公司提供的，其只是使用该账户查询客户投资收益是否到账。方镇川先是称SITI的账号密码信息是黄某1抄写的，后又称是自己抄写的，用黄某1的手机拍的，是2014年2015年的事情，但证据显示SITI的农行账号是2017年3、4月份才开户的。方镇川先是称黄某1转账到SITI账户的350万元是因后期投资亏损，其先行垫付给投资人的款项，后又称350万元是自己的最后一笔投资。方镇川先是称自己从2014年开始投资昇领环球有限公司，总投资额约700万元左右，获利约100万元，佣金不过5个点左右。后又称投资七八百万，最夸张的一年的利润率就达到40%-50%，自己的佣金是十几个点。在最后一次开庭时又称自己的投资还带有20倍甚至100倍的杠杆，REDUWANBINABDULRAMAN在2016年10月26日至2017年11月13日向其尾号4722账户累计转账的13594314元均是其投资收益。方镇川先是称昇领环球有限公司公司的佣金是通过现金支付，后又称是通过现金和银行转账支付。方镇川先是称黄某1、王某账户里的钱是其本人的投资收益、佣金，没有一分钱是客户的投资款和利息，客户的收益由昇领环球有限公司负责，不用其管，后又称2016年9月至2017年4月黄某1转账到王某账户的钱是这段时间客户的收益和自己的佣金，由其代发客户收益。总之，方镇川对于上述账户之间的大额资金往来前后矛盾，缺乏合理的解释，其所谓的个人投资收益也没有任何证据能证实。方镇川声称其向昇领环球有限公司有巨额投资，却无法提供其与升领环球公司签订的任何书面投资协议，也明显不合常理。综上，现有证据足以证实被告人方镇川有非法占有投资人款项的主观故意，其行为应认定为集资诈骗罪。（二）关于辩护人辩称本案应认定为单位犯罪的意见经查，被告人方镇川辩称易某1公司还有珠宝业务，辩护人提交了有关易某1公司和深圳街电公司合作的业务发票，但方镇川未能提供证据证明珠宝业务量的大小，而根据证人简某的证言，易某1公司的主要业务就是从事销售“挚瑞基金”和“复制交易”两个金融产品，其他的业务量非常小，所谓的和街电公司的合作只是代开发票。证人林某的证言、同案人黄某1的供述亦均称易某1公司的主要业务是投资“挚瑞基金”和“复制交易”两个金融产品。故现有证据不足以证实易某1公司以经营合法业务为主要活动。本案投资人的款项亦均未进入易某1公司账户，易某1公司在本案中并未获得利益。故本案不应认定为单位犯罪。辩护人的该节辩护意见本院不予采纳。三、关于本案量刑（一）关于本案各投资人的损失金额各投资人的投资金额和损失金额，本院按照投资人的报案陈述、投资协议、银行流水以及被告人方镇川的供述等证据进行确认，证据之间存在矛盾或者疑点的，按照有利于被告人的原则进行认定。经审查，各投资人的损失金额如下（单位人民币）：刘某损失160万元、刘玉玲损失5万元、潘华倩损失8万元、钟某2损失507393元、钟某1损失10万元、任某损失5万元、周某1损失25万元、简肖丽损失16万元、简喜芬损失10万元、孔某损失35万元、黄晓虹损失5万元、梅静损失10万元、梁振明损失4万元、高丽萍损失3万元、钟就玲损失134754元、钟丽琼损失25万元、罗艳君损失2万元、何志立损失10万元、邓桂荣损失96500元、王睿珺损失68118元、黄某3损失35万元、钟巧桃损失47500元、钟月玲损失6万元、钟某6损失413182元、钟结枝损失206974元、冯秋芹损失2万元、张勤损失10万元、钟杰章损失11万元、黄骏雄损失10万元、范某笔损失47000元、廖碧珊损失3万元、李某1损失10万元、钟玉潸损失187926元、黄艳萍损失141551元、钟某5损失1284725元、高某损失15万元、张某1损失35万元、张某2损失8万元、龚某损失6万元、黄某4损失15万元、钟某7损失5万元。上述投资人损失金额共计人民币8175623元。公诉机关指控的损失数额超出的部分本院不予支持，被告人方镇川及其辩护人关于损失数额的辩解意见本院不予采纳。（二）关于被告人方镇川及其辩护人辩称有自首情节的意见。经查，被告人方镇川虽有自动投案情节，但其归案后谎称代理昇领环球有限公司销售“挚瑞基金”、“复制交易”理财产品，投资人款项均由昇领环球有限公司收取，拒不承认投资人款项实际由其本人控制，拒不交代同案人黄某1在本案中的作用，没有如实供述犯罪事实，依法不成立自首。被告人方镇川及其辩护人的上述意见本院不予采纳。本院认为，被告人方镇川以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应当在“处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产”的量刑幅度内处罚。追缴被告人的违法所得发还各被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条的规定，判决如下：一、被告人方镇川犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月30日起至2030年10月29日止；罚金应自判决发生法律效力第二日起十日内一次缴纳）。二、追缴被告人方镇川的违法所得人民币8175623元，发还给各被害人，不足以弥补的损失部分，责令被告人方镇川退赔（详见应发还被害人款项清单），各被害人在民事诉讼中已执行到位的款项予以扣除。三、公安机关已冻结方镇川工商银行账户62×××22、轮候冻结涉案人员LEEJIAWEY中国农业银行账户62×××78内的资金按损失比例发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 凯人民陪审员  关东英人民陪审员  周彩红二〇二〇年八月十四日书 记 员  陈 敏李丹丹谭珊珊附：应发还被害人款项清单            序号              被害人              应发还金额（元）                  1              刘明昊              1600000                  2              刘玉玲              50000                  3              潘华倩              80000                  4              钟润辉              507393                  5              钟浩伟              100000                  6              任杨              50000                  7              周晋浩              250000                  8              简肖丽              160000                  9              简喜芬              100000                  10              孔伟棠              350000                  11              黄晓虹              50000                  12              梅静              100000                  13              梁振明              40000                  14              高丽萍              30000                  15              钟就玲              134754                  16              钟丽琼              250000                  17              罗艳君              20000                  18              何志立              100000                  19              邓桂荣              96500                  20              王睿珺              68118                  21              黄锡江              350000                  22              钟巧桃              47500                  23              钟月玲              60000                  24              钟满娣              413182                  25              钟结枝              206974                  26              冯秋芹              20000                  27              张勤              100000                  28              钟杰章              110000                  29              黄骏雄              100000                  30              范忠笔              47000                  31              廖碧珊              30000                  32              李昇阳              100000                  33              钟玉潸              187926                  34              黄艳萍              141551                  35              钟灿标              1284725                  36              高间容              150000                  37              张亮              350000                  38              张少玲              80000                  39              龚乐诗              60000                  40              黄惠明              150000                  41              钟世荣              50000