河南省洛阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）豫03民终4098号上诉人（原审被告）：河南博大盛塬铝制品有限公司，住所地：郑州市上街区金屏路南段。法定代表人：周喜军，执行董事。委托诉讼代理人：王光明，北京大成（郑州）律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：河南中赫商贸有限公司，住所地：洛阳市洛龙区希望大道与河堤路交汇处希望路****。法定代表人：赵向东，执行董事。上诉人河南博大盛塬铝制品有限公司因与被上诉人河南中赫商贸有限公司借款合同纠纷一案，不服洛阳市洛龙区人民法院（2019）豫0311民初2967号民事判决，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。河南博大盛塬铝制品有限公司上诉请求：一、请求依法撤销一审民事判决，发回重审或依法改判；二、本案上诉费用由被上诉人承担。事实和理由：一、一审法院认定事实错误。一审法院认定本案：“实际为借款合同关系的一揽子协议安排”，是错误的。本案应是买卖合同纠纷。1、一审法院查明上诉人与被上诉人往来是从2014年7月4日双方签订《铝锭买卖合同》开始，之后双方又于2014年7月29日、2014年8月30日、2014年9月15日、2015年1月16日陆续签了一系列买卖合同。即本案双方所涉的经济往来是依据买卖合同而形成的。2、双方经济往来中又多次签订《铝锭买卖合同》的原因是被上诉人从每吨出厂价上浮20元、到80元再到130元一直在加价提高利润。从价格的增加调整也直接证明了双方往来的依据是买卖合同。3、被上诉人从2014年7月30日第一次向上诉人供应铝锭，到8月17日，被上诉人卖给上诉人的铝锭均是按当日市场价+80元每吨而结算的。2014年8月31日买卖合同签订后即按照当日市场价+130元每吨而结算。之后的结算均是依据合同约定的加价130元每吨而结算。从结算上也能直接证明双方往来的依据是买卖合同。4、双方的结算方式也是依据合同约定：“从提足铝锭后次日支付第一天的铝锭货款，逐日依次支付”。5、本案所涉的供货合同自2014年7月4日第一次签订到2015年1月16日（合同编号20150119002号）最后一份，再到2015年2月10日终止合同编号20150119002号。从买卖到终止买卖，双方均是以供货合同形式约束双方。即使被上诉人不再供货，解除的也是供货合同。法院仅依据一份《资产抵押融资协议书》来直接认定为本案为借款合同是错误的。首先《资产抵押融资协议书》约定的融资额为2000万元，而被上诉人从未给付2000万元或货物；其次合同期限为一年，而被上诉人坚持每天供货时仅完整卖给博大5个月的货物，此后仅零星少量供给。若依据该融资协议，违约责任也是中赫违约。不应让博大承担违约责任。所以该融资协议虽然签订，但并未实施，因没有实施也就不存在解除，更不存在违约责任，该融资协议同时被买卖协议所代替。本案交易是依据多份买卖合同为依据，按照合同约定量供货收货，按照合同约定价格结算和支付，整个流程均是买卖，且证据充分，应认定为买卖合同为双方的履行依据，且买卖合同并不存在违约金。一审法院认定事实错误，请求予以改判。二、一审法院认定：“2015年10月10日，张改明代表被告向原告出具保证书;被告欠原告本金2000万元未还……，按月利率2%计算……至实际付清之日止”是错误的。1、上诉人公司没有“张改明”这个人，庭审时已调查，无此人。2、该2015年10月10日保证书与事实不符，应属无效。首先，截止到2015年10月10日上诉人仅欠被上诉人货款3811999.96元，并非保证书中说的2000万元；其次，并不存在经营红利每月80万元和从7月-9月欠经营红利12488242.89元。无论本案所涉及的任何材料对此均无记载，不是上诉人的真实意思表示，更无双方合意；再次，上诉人公司法定代表人在2015年10月10日并非张改明，所以在该保证书中张改明无权在法人签字处签字，该签字行为不是上诉人的真实意思表示，更无双方合意；3、对此大金额的事项，原审法院即未进行形式审查，以确定所采用证据来源的真实性、合法性。也未对该2000万元数额的来源、形成过程等进行审查，而且直接予以采信。并据此推演后续利息，并折抵还款事项错误。4、从买卖合同签订、发货、付款，被上诉人从未向上诉人供给过价值2000万元的铝锭，即使以买卖合同约定的当日长江现货平均价+80元/吨或130元/吨，至始至终也没有达到过2000万元未结货款。从2014年7月30日供货到8月30日，货款共计为18792727.05元；10月1日货款为14626181.05元；10月30日货款共计为17449208.6元；11月30日货款共计为18055590.31元；12月30日17819055.65元；2015年1月30日17759719.18元。上诉人没有任何违约行为，反而是被上诉人突然停止供货，导致上诉人生产受阻，造成巨大经济损失，无力一次性支付货款，直接导致被上诉人将上诉人工厂主要机器设备拆除并以低价抵扣货款。即买卖合同中不存在月利率2%的约定。法院以月利率2%计算且不考虑违约行为和违约责任划分是错误。三、对上诉人一审提交的2016年11月28日的《设备转让协议》仅认定所涉及的设备转让价款。没有认定为双方的结算协议是错误的。1、该协议名为设备转让协议，实质是双方以物抵债和最终结算协议。2、协议确认了原以物抵债的货物价格和交接时间抵偿时间；确认了最终上诉人再支付100万元（该100万元支付完毕后依据买卖协议已多支付了款项）。该协议即包含了最终决算的意思在里面。3、协议签订后上诉人陆续支付了剩余的100万元。就此双方不再存在债权债务关系。对此原审应当认定为最终结算依据而未认定是错误的。四、一审法院认定本案为借款合同纠纷，以2000万为本金，以月息2%计算利息错误。1、本案并非借款合同纠纷、货款也非2000万元，更无月利率2%（上述已陈述）2、退一步来说，即使按月息2%计算，但对于双方在买卖铝锭时的以当日价和每吨的加价款而形成的货款中，包含了加价款利润。该利润应当予以扣除。而一审法院却没有扣除。若加上该加价款，利率超过了2%，已违法。而一审法院对该必要事项并未审查和查明。3、若以借贷合同审理，就应查明本金数额。被上诉人给上诉人供应的是货物而非现金，且货物是上诉人直接到伊电控股集团下属铝厂提货。而本案（若以借贷）的该本金数额，应以被上诉人购买伊电下属铝厂铝锭的实际价格计算。若实际价格低于当日长江现货平均价的，该差价应在本金中扣除。而一审法院对该必要事项并未审查和查明。五、一审审理存在不当之处。未审查本案所涉人员身份。未审查裁判数额的真实性、合法性。未对上诉人提出的意见和证据进行说理性说明，仅以“证据不足、理由不充分”九个字给予驳回。本案从合同签订、履行、终止履行、以物抵债、再诉讼整个形式看，本案已被上诉人及其人员已涉嫌套路贷（涉嫌诈骗罪)，对此法院并未审查和采取措施。综上，上诉人认为一审法院在事实认定、法律适用、审查程序方面存在错误，请二审法院予以纠正，将本案依法改判上诉人不承担给付责任。河南中赫商贸有限公司未到庭，也未提交书面答辩状。河南中赫商贸有限公司向一审法院起诉请求：1、判令被告河南博大盛塬铝制品有限公司归还欠款本金1092.85万元及利息、滞纳金（以1092.85万为基数，按照月2%计算，自2016年11月27日起至实际归还欠款本息之日止）；2、判令原告对被告抵押的机器设备拍卖、变卖所得款项享有优先受偿权；3、判令被告承担原告为实现债权所产生的各项费用（包括但不限于诉讼费、保全费、诉讼保全担保费、公告费、律师费等）。一审法院认定事实：2014年7月4日原告作为卖方系甲方与被告作为买方系乙方签订编号为20140704BD001号《铝锭买卖合同》一份，约定：甲方供给乙方的铝锭规格型号为AL9970或以上规格型号，该规格型号符合GB/T1196-2008标准；付款方式、数量、时间及计量：甲方向乙方提供价值贰仟万元的铝锭，甲方从提足等值铝锭后次日以30%银行承兑汇票、70%现汇支付第一天的铝锭货款，以后逐日依次支付。产品由甲方检斤计量，并注明每捆重量(公斤)，乙方可复检。每捆磅差范围在±2‰以内双方认可(指每捆标注的公斤重量)；定价方式：按乙方提货当日陕县恒康铝业有限公司或河南豫港龙泉铝业有限公司出厂价格上浮20元/吨定价结算；运输方式及费用承担：乙方自带车到工厂提货，甲方负责在以上两个工厂协调仓库装车，费用由甲方承担，乙方负责运输并承担运输费用；产品包装：钢带打捆，不回收，钢带不计在总重量内；产品质量、计量异议及处理：乙方对甲方产品质量和计量有异议，乙方应在收到产品之日起五日内以书面形式向甲方提出，乙方应保管好产品，否则视为产品合格；解决纠纷方式：甲、乙双方可通过协商或者调解方式解决合同纠纷，若协商或调解不成，甲、乙双方同意向洛阳市洛龙区人民法院提起诉讼；本合同双方签字盖章后生效，本合同一式贰份，双方各执壹份，未尽事宜双方另行协商；本合同期限为从2014年7月7日起开始执行等等。该合同签订后，双方均未实际履行。双方在2014年7月4日申请向郑州市工商行政管理局上街分局办理设备抵押手续，2014年7月8日郑州市工商行政管理局上街分局予以正式办理设备抵押登记，载明：抵押人为河南博大盛塬铝制品有限公司，抵押权人为河南中赫商贸有限公司，担保的范围为本金、利息、违约金2000万，债务人履行债务的期限为2014年7月7日至2017年7月6日三年。2014年7月29日原告作为甲方与被告作为乙方签订《资产抵押融资协议书》一份，约定：甲方用作抵押的财产为（详见抵押财产清单及财产有效证书），附清单；本合同项下抵押财产共作价5729.8万元，实际抵押额为2000万整，月利率1.18%，按月支付，每月5号前支付；甲方应按乙方要求，对抵押财产中的所有生产设备办理财产保险，并将保险单交乙方保存，投保期限应长于合同约定的借款期限，若合同项下借款延期，甲方须办理延长投保期的手续，保险财产如发生灾害损失，乙方有权从保险赔偿中优先收回抵押贷款；在本合同有效期内，甲方不得出售和馈赠抵押财产，甲方迁移、出租、转让、再抵押或以其它任何方式转移本合同项下抵押财产的，应取得乙方书面同意；本合同项下有关的公证、保险、鉴定、登记、运输及保管等费用由甲方承担；乙方根据设备双方认可的价值，为甲方提供与实际抵押额同等价值的伊电控股集团下属铝业公司的铝锭，双方商定每天均衡供应50吨左右均衡提货，中间不得间断，如有特殊情况，需提前三天通知乙方，以实际数量为准，由甲方自提，质量标准以铝厂的指标为准；甲方从提足抵押额等值铝锭后次日以30%银行承兑汇票,70%现汇支付第一天的铝锭货款，以后逐日依次支付；本合同期限暂定为1年，双方签字生效后，甲方应向乙方支付第一个月的借款利息和50万保证金；甲乙任何一方违反第十三条约定，应向对方支付合同项下贷款总额20%的违约金；甲方必须准时依次支付货款，如发生拖延或推迟，3天以内每天按当日所欠货款的0.2%收取滞纳金，超过三天，乙方有权依法处置抵押财产等等。2014年7月29日原告作为卖方系甲方与被告作为买方系乙方签订编号为20140729001号《铝锭买卖合同》一份，约定：甲方供给乙方的铝锭规格型号为AL9970或以上规格型号，该规格型号符合GB/T1196-2008标准；付款方式、数量、时间及计量：甲方向乙方提供约1400吨的铝锭，每天均衡提货，约30内提完，甲方从提足等值铝锭后次日以30%银行承兑汇票、70%现汇支付第一天的铝锭货款，以后逐日依次支付。产品由甲方检斤计量，并注明每捆重量(公斤)，乙方可复检。每捆磅差范围在±2‰以内双方认可(指每捆标注的公斤重量)；定价方式：按乙方提货当日的长江现货平均价价格上浮80元/吨定价结算。如遇节假日，期间所提铝锭以节日前最后一个交易日的长江现货平均价做参考；运输方式及费用承担：乙方自带车到甲方指定工厂提货，甲方负责在指定工厂协调仓库装车，费用由甲方承担，乙方负责运输并承担运输费用；产品包装：钢带打捆，不回收，钢带不计在总重量内；产品质量、计量异议及处理：乙方对甲方产品质量和计量有异议，乙方应在收到产品之日起五日内以书面形式向甲方提出，乙方应保管好产品，否则视为产品合格；解决纠纷方式：甲、乙双方可通过协商或者调解方式解决合同纠纷，若协商或调解不成，甲、乙双方同意向洛阳市洛龙区人民法院提起诉讼；本合同双方签字盖章后生效，本合同一式贰份，双方各执壹份，未尽事宜双方另行协商；本合同期限为从2014年7月29日起至贷款两清等等。后原告作为卖方系甲方与被告作为买方系乙方签订编号为20140831001号《铝锭买卖合同》一份，约定：甲方供给乙方的铝锭规格型号为AL9970或以上规格型号，该规格型号符合GB/T1196-2008标准；付款方式、数量、时间及计量：甲方向乙方提供约650吨的铝锭，甲方从提足铝锭后次日以30%银行承兑汇票、70%现汇支付第一天的铝锭货款，以后逐日依次支付。产品由甲方检斤计量，并注明每捆重量(公斤)，乙方可复检。每捆磅差范围在±2‰以内双方认可(指每捆标注的公斤重量)；定价方式：按乙方提货当日的长江现货平均价价格上浮130元/吨定价结算。如遇节假日，期间所提铝锭以节日前最后一个交易日的长江现货平均价做参考；运输方式及费用承担：乙方自带车到甲方指定工厂提货，甲方负责在指定工厂协调仓库装车，费用由甲方承担，乙方负责运输并承担运输费用；产品包装：钢带打捆，不回收，钢带不计在总重量内；产品质量、计量异议及处理：乙方对甲方产品质量和计量有异议，乙方应在收到产品之日起五日内以书面形式向甲方提出，乙方应保管好产品，否则视为产品合格；解决纠纷方式：甲、乙双方可通过协商或者调解方式解决合同纠纷，若协商或调解不成，甲、乙双方同意向洛阳市洛龙区人民法院提起诉讼；本合同双方签字盖章后生效，本合同一式贰份，双方各执壹份，未尽事宜双方另行协商；本合同期限为从2014年8月30日起至贷款两清等等。后原告作为卖方系甲方与被告作为买方系乙方签订编号为20140915002号《铝锭买卖合同》一份，约定：甲方供给乙方的铝锭规格型号为AL9970或以上规格型号，该规格型号符合GB/T1196-2008标准；付款方式、数量、时间及计量：甲方从提足铝锭后次日以30%银行承兑汇票、70%现汇支付第一天的铝锭货款，以后逐日依次支付。产品由甲方检斤计量，并注明每捆重量(公斤)，乙方可复检。每捆磅差范围在±2‰以内双方认可(指每捆标注的公斤重量)；定价方式：按乙方提货当日的长江现货平均价价格上浮130元/吨定价结算。如遇节假日，期间所提铝锭以节日前最后一个交易日的长江现货平均价做参考；运输方式及费用承担：乙方自带车到甲方指定工厂提货，甲方负责在指定工厂协调仓库装车，费用由甲方承担，乙方负责运输并承担运输费用；产品包装：钢带打捆，不回收，钢带不计在总重量内；产品质量、计量异议及处理：乙方对甲方产品质量和计量有异议，乙方应在收到产品之日起五日内以书面形式向甲方提出，乙方应保管好产品，否则视为产品合格；解决纠纷方式：甲、乙双方可通过协商或者调解方式解决合同纠纷，若协商或调解不成，甲、乙双方同意向洛阳市洛龙区人民法院提起诉讼；本合同双方签字盖章后生效，本合同一式贰份，双方各执壹份，未尽事宜双方另行协商；本合同期限为从2014年9月15日起至2014年12月31日等等。2015年1月16日原告作为卖方系甲方与被告作为买方系乙方签订编号为20150119002号《铝锭买卖合同》一份，约定：甲方供给乙方的铝锭规格型号为AL9970或以上规格型号，该规格型号符合GB/T1196-2008标准；付款方式、数量、时间及计量：乙方提货当日需提前支付给甲方全部货款（30%银行承兑汇票、70%现汇）。产品由甲方检斤计量，并注明每捆重量(公斤)，乙方可复检。每捆磅差范围在±2‰以内双方认可(指每捆标注的公斤重量)；定价方式：按乙方提货当日的长江现货平均价价格上浮130元/吨定价结算。如遇节假日，期间所提铝锭以节日前最后一个交易日的长江现货平均价做参考；运输方式及费用承担：乙方自带车到甲方指定工厂提货，甲方负责在指定工厂协调仓库装车，费用由甲方承担，乙方负责运输并承担运输费用；产品包装：钢带打捆，不回收，钢带不计在总重量内；产品质量、计量异议及处理：乙方对甲方产品质量和计量有异议，乙方应在收到产品之日起五日内以书面形式向甲方提出，乙方应保管好产品，否则视为产品合格；解决纠纷方式：甲、乙双方可通过协商或者调解方式解决合同纠纷，若协商或调解不成，甲、乙双方同意向洛阳市洛龙区人民法院提起诉讼；本合同双方签字盖章后生效，本合同一式贰份，双方各执壹份，未尽事宜双方另行协商；本合同期限为从2015年1月16日起至2015年6月30日等等。2015年2月10日由张改明作为代表人签字并加盖被告河南博大盛塬铝制品有限公司公章与刘社伟作为代表人签字并加盖原告河南中赫商贸有限公司公章签订《铝锭供货合同补充协议》一份，约定：双方经友好协商一致同意终止2015年铝锭买卖合同（合同编号20150119002）等等。2015年7月28日由张改明作为代表人签字并加盖被告河南博大盛塬铝制品有限公司公章作为甲方与刘社伟作为代表人签字并加盖原告河南中赫商贸有限公司公章作为乙方签订《协议书》一份，约定：甲方于2014年7月4日和乙方签订资产抵押协议书(编号：（20140704BD001-01)约定从乙方处融资2000万人民币(贰仟万元整)作为甲方采购原材料铝锭使用。双方供应合作关系于2014年12月底已经终止。截至目前乙方尚未归还融资款2000万人民币(贰仟万元整)。经过双方友好协商，甲方同意将自有的一整套箔轧机(品牌：涿神)转移至乙方指定第三方洛阳泰盟机械制造有限公司，待出售用。如果出售，价格由甲方确定，所售货款用于甲方偿还该笔借款，以到乙方公司账户日期为准。其余事项由双方友好协商解决。如果双方有任何争议，双方应通过协商或者通过调解解决。协商或调解不成，应向洛阳市洛龙区人民法院起诉。本合同由甲、乙双方法定代表人或法定代表人授权的代理人签字并加盖单位公章。2015年10月10日由张改明代表被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司出具保证书，载明：兹有我公司所欠贵公司2000万元本金所产生经营红利每月80万元，从7月-9月累计欠经营红利1248242.89元，保证在本月15号前还清，本金500万元于月底支付等等。2016年3月31日原告作为买受方系乙方与被告作为出让方系甲方签订《设备转让协议书》一份，约定：甲方将位于郑州市上街区的河南博大盛塬铝制品有限公司的1900铸轧机以300万元价格转让给乙方，乙方以甲方所欠乙方款项予以减去此设备金额等等。2016年4月29日原告作为买受方系乙方与被告作为出让方系甲方签订《设备转让协议书》一份，约定：甲方将位于郑州市上街区的河南博大盛塬铝制品有限公司的横剪一套以220万元价格转让给乙方，乙方以甲方所欠乙方款项予以减去此设备金额等等。2016年11月28日原告作为买受方系乙方与被告作为出让方系甲方签订《设备转让协议书》一份，约定：甲方将位于郑州市上街区的河南博大盛塬铝制品有限公司的万能轧机一台以900万元价格、横剪机一台以220万元价格和1900铸轧机以300万元价格共计1420万元整转让给乙方；设备到达乙方之日起乙方将该设备金额从甲方应偿还所欠乙方款项中扣减；三台设备已全部到达乙方指定地点，乙方已全部验收；以上设备发票于2017年6月30日前陆续开给乙方；甲方承诺2017年春节前偿还乙方本金100万元等等。自2015年10月10日起至2016年3月31日止原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付银行承兑汇票，共3笔计67.5万元，分别如下：2015年10月23日被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司转账支付20万；2015年11月25日被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司转账支付30万；2015年12月25日被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司转账支付17.5万。自2017年1月26日起至2017年10月23日止原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付银行承兑汇票，共5笔计100万元，分别如下：2017年1月26日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付的金额为50万的银行承兑汇票一张；2017年4月27日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付的金额为20万的银行承兑汇票一张；2017年7月28日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付的金额为10万的银行承兑汇票一张；2017年9月28日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付的金额为10万的银行承兑汇票一张；2017年10月23日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付的金额为10万的银行承兑汇票一张。2017年2月27日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司开具的总金额为760万的发票8张；2017年7月25日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司开具的总金额为660万的发票7张。一审法院认为，通过审查：2014年7月4日原告作为卖方系甲方与被告作为买方系乙方签订编号为20140704BD001号《铝锭买卖合同》；双方在2014年7月4日申请向郑州市工商行政管理局上街分局办理设备抵押手续，2014年7月8日郑州市工商行政管理局上街分局予以正式办理设备抵押登记；2014年7月29日原告作为甲方与被告作为乙方签订《资产抵押融资协议书》；2014年7月29日双方签订编号为20140729001号《铝锭买卖合同》；双方签订编号为20140831001号《铝锭买卖合同》；双方签订编号为20140915002号《铝锭买卖合同》；2015年1月16日双方签订编号为20150119002号《铝锭买卖合同》；2015年2月10日由张改明作为代表人签字并加盖被告河南博大盛塬铝制品有限公司公章与刘社伟作为代表人签字并加盖原告河南中赫商贸有限公司公章签订《铝锭供货合同补充协议》；2015年7月28日由张改明作为代表人签字并加盖被告河南博大盛塬铝制品有限公司公章作为甲方与刘社伟作为代表人签字并加盖原告河南中赫商贸有限公司公章作为乙方签订《协议书》；2015年10月10日由张改明代表被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司出具保证书；2016年3月31日原告作为买受方系乙方与被告作为出让方系甲方签订《设备转让协议书》；2016年4月29日原告作为买受方系乙方与被告作为出让方系甲方签订《设备转让协议书》；2016年11月28日原告作为买受方系乙方与被告作为出让方系甲方签订《设备转让协议书》。正如2015年7月28日由张改明作为代表人签字并加盖被告河南博大盛塬铝制品有限公司公章作为甲方与刘社伟作为代表人签字并加盖原告河南中赫商贸有限公司公章作为乙方签订《协议书》中载明：甲方于2014年7月4日和乙方签订资产抵押协议书(编号：（20140704BD001-01)约定从乙方处融资2000万人民币(贰仟万元整)作为甲方采购原材料铝锭使用。足以说明：原告与被告自2014年7月起，应属于因被告缺乏资金采购原材料铝锭，所以原告本着向被告提供经营流动资金目的以直接替被告采购原材料铝锭为手段，为解决被告生产经营资金短缺和保障原告资金顺利收回，双方进行的包括融资抵押、铝锭买卖和设备转让在内的系列行为实际为借款合同关系的一揽子协议安排。双方签订的系列《铝锭买卖合同》、《资产抵押融资协议书》、《铝锭供货合同补充协议》、《协议书》、保证书和《设备转让协议书》，均系双方真实意思表示，除《资产抵押融资协议书》中“甲方必须准时依次支付货款，如发生拖延或推迟，3天以内每天按当日所欠货款的0.2%收取滞纳金”和2015年10月10日由张改明代表被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司出具保证书中：“本金所产生经营红利每月80万元”约定的内容外，因超出国家规定的民间借款违约金和罚息等综合最高月利率2%即2000万元本金最高月利息应为40万元，其他内容没有违反法律法规的强制性规定，应为有效协议。双方应据该系列协议享有权利和履行义务。按照2015年10月10日由张改明代表被告河南博大盛塬铝制品有限公司向原告河南中赫商贸有限公司出具保证书中载明内容，截止2015年10月10日被告欠原告本金2000万元未还（民间借款违约金和罚息等综合最高月利率2%即2000万元本金，最高月利息应为40万元），同时2015年10月10日前累计欠利息124.8242万元未支付。据此约定，从2015年10月10日起至2016年3月31日止累计5.73个月，以2000万元本金为基数按月利率2%计算应付利息为229.2万元，自2015年10月10日起至2016年3月31日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付银行承兑汇票共3笔计67.5万元折抵2015年10月10日前累计欠利息124.8242万元，截止2016年3月31日止累计应付未付利息为286.5242万元；2016年3月31日双方签订《设备转让协议书》，被告将1900铸轧机以300万元价格转让给原告，先折抵利息款项286.5242万元，多余13.4758万元折抵本金，截止2016年3月31日本金变为1986.5242万元；从2016年4月1日起至2016年4月29日止累计0.97个月，以1986.5242万元本金为基数按月利率2%计算应付利息为38.5386万元；2016年4月29日双方签订《设备转让协议书》，被告将横剪一套以220万元价格转让给原告，先折抵利息款项38.5386万元，多余181.4614万元折抵本金，截止2016年4月29日本金变为1805.0628万元；从2016年4月2日起至2016年11月28日止累计7.9个月，以1805.0628万元本金为基数按月利率2%计算应付利息为285.1999万元；2016年11月28日双方签订《设备转让协议书》，被告将万能轧机一台以900万元价格转让给原告，先折抵利息款项285.1999万元，多余614.8001万元折抵本金，截止2016年11月28日本金变为1190.2627万元；从2016年11月29日起，以1190.2627万元本金为基数按月利率2%计算每月应付利息为23.8053万元；自2017年1月26日起至2017年10月23日原告河南中赫商贸有限公司收到被告河南博大盛塬铝制品有限公司支付共5笔计100万元，可折抵4.2个月利息即折抵至2017年4月7日止；截止2017年4月8日被告欠原告本金为1190.2627万元和以1190.2627万元本金为基数自2017年4月8日始至今按月利率2%计算的利息未付。原告诉求被告河南博大盛塬铝制品有限公司归还欠款本金1092.85万元及利息和违约金（以1092.85万为基数，按照月2%计算，自2017年4月8日起至实际归还欠款本息之日止），并不超出被告的欠付款项。原告占有被告抵押的机器设备双方协议转让且发票予以开具，无需从拍卖、变卖所得款项受偿，以及原告诉求的律师费均已包含在以综合月利率2%计算的数额内。被告辩称：2014年7月29日原被告签订的《资产抵押融资协议书》并没有实际履行；双方的经济往来是依据2014年7月29日、2014年8月31日、2014年9月15日、2015年1月19日双方签订《铝锭买卖合同》而发生的；被告依据《铝锭买卖合同》及《设备转让协议》已支付完所有货款，并不欠原告所谓的1092.85万元和2%的利息、滞纳金及公告费、律师费等费用。该辩解证据不足，理由不充分，应不予支持。综上所述，原告诉求被告河南博大盛塬铝制品有限公司归还欠款本金1092.85万元及利息和违约金（利息和违约金以1092.85万为基数自2017年4月8日起至实际归还欠款本息之日止按照月2%计算），证据充足，理由充分，应予支持；原告其他诉讼请求，证据不足，理由不充分，应不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条之规定，判决：一、被告河南博大盛塬铝制品有限公司于判决生效后十日内偿还原告河南中赫商贸有限公司借款本金1092.85万元及利息和违约金（利息和违约金以1092.85万为基数自2017年4月8日起至实际付清之日止按月利率2%计算）。二、驳回原告河南中赫商贸有限公司的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费87371元，减半收取43686元，保全费5000元，共计48686元，由被告河南博大盛塬铝制品有限公司负担。本院经审理查明，河南中赫商贸有限公司因涉嫌经济犯罪，被新乡市获嘉县公安机关侦查。本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中河南中赫商贸有限公司因涉嫌经济犯罪，已被公安机关侦查，应依法裁定驳回河南中赫商贸有限公司的起诉。依照《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销洛阳市洛龙区人民法院（2019）豫0311民初2967号民事判决；二、驳回河南中赫商贸有限公司的起诉。本案一审受理费87371元，减半收取43686元，保全费5000元，共计48686元，退还河南中赫商贸有限公司；二审受理费87371元，退还河南博大盛塬制品有限公司。本裁定为终审裁定。审判长  赵国欣审判员  王 鹏审判员  李依芳二〇二〇年八月二十四日书记员  炎辰龙