广东省深圳市中级人民法院民 事 判 决 书（2019）粤03民终30363号上诉人（原审被告）：王红燕，女，1971年1月20日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市福田区。被上诉人（原审原告）：袁玲，女，1973年6月18日出生，汉族，身份证住址广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：张嶂，北京市炜衡（深圳）律师事务所律师。上诉人王红燕因与被上诉人袁玲民间借贷纠纷一案，不服广东省深圳市福田区人民法院(2019)粤0304民初2233号民事判决，向本院提出上诉。本院于2019年11月8日立案后，依法组成合议庭审理了本案。现已审理终结。王红燕上诉请求：1.请求发回重审或撤销原审判决，依法驳回袁玲诉讼请求;2.请求判令由袁玲承担案件一、二审的诉讼费；3.申请追加邹某华为本案当事人。事实与理由：一、王红燕认为本案最为关键问题是在于“王红燕与袁玲之间是否存在借贷行为”，一审判决认定法律关系错误。王红燕从未向袁玲借款，双方根本不存在借贷关系。袁玲只是委托王红燕转款投资“套路贷”牟利。因此袁玲应自己承担相关损失。王红燕认为一审法院认定事实不清，认定法律关系错误导致判决错误。二、王红燕与袁玲从不存在借贷关系，一审袁玲起诉书提出，王红燕向其提出借款诉求，并承诺支付一定利息与事实不符，依常情，既然一审袁玲仅仅是“经朋友介绍认识”的普通朋友，是不可能向王红燕借出金额不小的款，王红燕也没有任何理由向袁玲借钱。袁玲汇款给王红燕，该项钱款性质是为了投资生钱，王红燕仅仅承担“转款”义务，实际最终收款人是设置“套路贷”者邹某华，作为投资人的袁玲和王红燕都不幸陷入邹某华设置的“套路贷”中而成为受害者，王红燕不但没有实际所得，还另外被骗了不少金额。对“套路贷”的情况，袁玲是清楚的，也清楚王红燕并没有占有占用一分钱的事实。王红燕只担负了转账义务。因为该起“套路贷”所有投资人都蒙受了巨大损失，为此，共同理财人严某英还在福田人民法院向邹某华提出起诉，法院已依法作出（2016)粤0304民初19913号《民事判决书》，目前，判决书生效并且在执行阶段。尽管王红燕与袁玲并未形成借款关系，但在袁玲多次告知身患重病请求支援的情况下，王红燕虽然自己也遭受了巨大经济损失，仍然想法设法向亲友借款支持袁玲渡过难关，到开庭时间为止，王红燕已向袁玲支援近88万元。三、附件资料已经交到一审法官：1.王红燕向袁玲汇款的凭证；2.共同理财人严某英向袁玲汇款的凭证;3.共同理财人严某英出具的《证明》；4.福田区人民法院（2016)粤0304民初19913号《民事判决书》。鉴于本案并非借款关系，而王红燕也是出于道义向袁玲支付了款项，王红燕认为，本案是不能形成借贷关系的。请求法院追加涉嫌设置“套路贷”者邹某华为被告，以查明事实真相，做出公正判决。申请发回重审或撤销原审判决，驳回袁玲的诉讼请求。一审判决存在程序不当的问题，一审期间王红燕已申请追加邹某华为本案的当事人，以便查明案件事实，分清责任。但一审法院没有追加，判决书所陈述的理由显然不能成立，由于程序不当，导致查明事实和运用法律不正确，从而导致本案错判。综上所述，王红燕认为一审法院未能全面审查案件证据，片面的去推定相关事实，一审法院认为王红燕与袁玲存在借贷关系不能成立。恳请二审法院综合考虑王红燕的上述事实与理由，请求发回重审或撤销原审判决，依法驳回袁玲诉讼请求。袁玲答辩请求二审法院维持一审判决。袁玲一审起诉请求：1.王红燕向袁玲偿还借款本金1069301.58元及相应利息（按年利率6%从起诉之日起计算至实际偿还之日止）；2.王红燕承担本案全部诉讼费用。一审法院认定的事实：袁玲于2014年8月22日通过其工商银行账户向王红燕转账100万元，于2014年11月28日通过其宁波银行账户向王红燕转账20万元，于2014年11月29日通过其宁波银行账户向王红燕转账379993元，以上款项合计1579993元。王红燕对收到上述款项无异议，但称款项均是袁玲向案外人邹某华进行投资的投资款，其仅担负了中介转账的义务。一审另查明，王红燕称其本人以及其母亲严某英共向袁玲转账875108.89元，并提交银行电子回单予以证明，王红燕母亲严某英同时出具书面证明，称王红燕的答辩事由属实。袁玲同意将王红燕及王红燕母亲向其名下账户的所有转账款项自借款本金中予以抵扣。一审又查，王红燕称袁玲系以投资为目的将钱款汇总至其母亲严某英再交付案外人邹某华，且现已另案起诉案外人邹某华追偿债务。经一审法院调取（2016）粤0304民初19913号民事判决书后查实，该案以民间借贷案由立案，该案原告系本案王红燕的母亲严某英，严某英称其多次向邹某华转账借款，并提交《借款合同》为证，案件审理过程中，邹某华对借款关系并无异议，仅就借款相对人及借款金额提出异议。此外，王红燕还提交其于2014年12月1日至2014年12月10日期间向案外人邹某华转款760007元的电子回单，以及其母亲严某英自2014年8月28日至2014年9月12日期间向案外人邹某华转款1970007.27元的电子回单，称上述款项可以证明王红燕在收到袁玲的款项后转给了案外人邹某华。一审再查，袁玲于2018年10月11日向法院递交起诉相关材料。一审法院认为，民事主体依法享有债权，本案中袁玲依据银行转款凭证主张其与王红燕之间存在借贷关系，则王红燕应当就涉案款项并非产生于双方之间的借贷关系这一抗辩主张承担举证责任。王红燕抗辩称袁玲将涉案款项交由其本人或其母亲经手后最终转给案外人邹某华进行投资，其实际上并未占有或使用涉案款项，但其提交的证据材料未能满足证明力的标准。（2016）粤0304民初19913号民事判决书中确认王红燕母亲严某英与案外人邹某华之间存在民间借贷关系，这也与本案中王红燕提交的其本人或其母亲严某英向案外人邹某华转账的银行交易记录的证据材料相对应，而（2016）粤0304民初19913号民事判决书中未载明该案严某英出借款项的资金来源，既无法证明本案袁玲主张的款项包含在内，其金额大小及转账时间也与本案袁玲诉请的款项不相吻合，则王红燕未能完成其举证义务和举证责任，应当自行承担相应的法律后果。综合考虑袁玲提交的证据材料、王红燕不定时还款的行为以及庭审情况等，法院依法确认袁玲、王红燕之间存在债权债务关系，扣除已偿还的款项后，王红燕尚欠袁玲借款本金704884.11元应予归还，并自2018年10月11日起按照年利率6%的标准计算利息。袁玲高于上述金额的请求，法院不予支持。王红燕关于涉案款项性质的抗辩，法院不予采信。王红燕要求追加邹某华作为王红燕、严某英作为第三人共同参加本案诉讼，缺乏事实与法律依据，法院不予准许。综上，依照《中华人民共和国民法总则》第一百一十八条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条第二款第（一）项，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条的规定，判决：一、王红燕应在判决发生法律效力之日起十日内向袁玲偿还借款本金704884.11元及利息（利息以704884.11元为基数，自2018年10月11日起按年利率6%的标准计算至所有款项付清之日止）；二、驳回袁玲的其他诉讼请求。王红燕如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费14423.71元（已由袁玲预交），由袁玲负担4915.71元，王红燕负担9508元。二审期间，双方均未提交新的证据，经本院认定，一审查明事实正确，本院予以确认。本院认为，本案为民间借贷纠纷，二审争议的焦点为：袁玲、王红燕之间的借贷关系是否成立。袁玲主张与王红燕存在借贷关系，提交了其多次向王红燕转款共计1579993元的转账记录予以证实。王红燕主张该款系袁玲向案外人邹某华投资的款项，但未能提交相应的证据予以证实；王红燕主张该款与大家共同的投资款一起已由其母亲严某英一并转帐给邹某华，袁玲对此不予确认，王红燕未能提交证据证明其主张，且严某英的转款金额与袁玲的转款金额也不能对应。王红燕及其母亲严某英曾于袁玲转款后共向袁玲转账支付875108.89元，双方均同意用于冲抵借款本金。结合严某英在向案外人邹某华起诉追款的案件中[案号为（2016）粤0304民初19913号]确认王红燕母亲严某英与案外人邹某华之间存在民间借贷关系，但该案中并未认定其中包含有袁玲的投资款，王红燕主张袁玲的转款系与其母亲的款项一起作为向邹某华的投资无相应的证据证实。一审确认袁玲、王红燕之间存在借贷关系，王红燕尚欠袁玲借款本金704884.11元，并自2018年10月11日起按照年利率6%的标准计算利息认定正确。王红燕上诉主张与袁玲不存在借贷关系及上诉主张追加邹某华参加诉讼本院不予支持。综上所述，王红燕的上诉请求不能成立，应予驳回。一审认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项的规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。本案二审案件受理费人民币9508元（王红燕已预交），由王红燕负担。本判决为终审判决。审判长 罗  映  清审判员 何  万  阳审判员 丁    婷二〇二〇年八月二十日书记员 陈晓璇（兼）附相关法条：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。