湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初384号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人杨晨，男，1991年11月15日出生于河北省邯郸市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住址。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年9月14日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2019年10月17日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人韩鹏飞，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师被告人刘东，男，1988年12月23日出生于河北省邯郸市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地河北省邯郸市邯山区，住址。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年9月14日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2019年10月17日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，次日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。指定辩护人刘京，湖南娄星律师事务所律师，由娄底市娄星区法律援助中心指派。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉[2020]297号起诉书指控被告人杨晨犯妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、被告人刘东犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日向本院提起公诉，本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年8月18日公开开庭审理了本案。娄底市娄星区人民检察院指派检察员邬颖出庭支持公诉，被告人杨晨及其辩护人韩鹏飞、被告人刘东及其指定辩护人刘京均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2019年9月期间，被告人杨晨、刘东与孟杰、葛某（两人均另案处理）、周洋（在逃）在娄底市娄星区内的中国银行、建设银行、交通银行、中国工商银行等多家银行，使用本人及他人银行卡进行取钱。2019年9月12日至14日，杨晨使用本人及杨海军、金美丽、韩建军等人的银行卡在娄底城区的中国银行、建设银行等处取款现金70余万元，刘东使用本人的银行卡及杨晨给其的多张他人的银行卡及密码在娄底城区内的中国银行、建设银行、农业银行等处分四五次取款现金60余万元，之后交给了杨晨。杨晨将自己和刘东所取的138万元现金均交给了孟杰。经查，杨晨、刘东所取的138万元均系刘鹏飞（在逃）汇入杨晨所持有的银行卡账户。2019年9月14日，被告人杨晨、刘东持银行卡在取钱时被娄底市公安局民警抓获，民警当场从杨晨处扣押74张他人的银行卡，其中有44张银行卡系从亲属处借得使用。从刘东处扣押杨晨给其去银行取钱的6张他人的银行卡，刘东持该卡取钱6万元。两被告人到案后均如实交待了上述犯罪事实。案发后，娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押了现金40万元。该院认为，被告人杨晨、刘东妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，杨晨还非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪追究杨晨的刑事责任，以妨害信用卡管理罪追究刘东的刑事责任。被告人杨晨、刘东认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处罚。在共同犯罪中，杨晨系主犯，刘东系从犯，均具有坦白情节，杨晨还系一人犯数罪，还应同时分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条。建议对被告人杨晨判处有期徒刑三年六个月，并处罚金；建议对被告人刘东判处有期徒刑一年，并处罚金。对娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押的现金40万元依法予以追缴。被告人杨晨对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。其辩护人辩称：1.杨晨是正常持有他人的银行借记卡，而非非法持有，所以不构成妨害信用卡管理罪。杨晨对持有的银行借记卡有合法的占有和使用的权利，是通过银行借记卡的所有人赠与或授权，有明确的民法上的合法根据。2.杨晨没有向他人非法提供信用卡信息的行为，主观上没有泄露他人信息的故意。非法提供信用卡信息罪的主要特征是行为人以非法获利为目的，杨晨让刘东取钱的行为，是取得自己的钱，没有获利，不符合本罪的特征。3.不应当同时定杨晨两个罪名，因为两者属于法定一罪或处断一罪的情况，一个行为吸收了另外的一个行为。4.如果杨晨构成犯罪，其直系和近亲属的卡应当择除为本案的对象。5.杨晨的母亲是乳腺癌晚期，杨晨本人有严重再生性贫血障碍，妻子没有工作，家中有两个男孩需要抚养，因巨大生活压力才想方设法挣钱养家，杨晨主观恶性极小。6.从被告人杨晨处扣押的现金40万元是杨晨的合法财产。被告人刘东对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。其辩护人辩称：1.被告人刘东的犯罪情节较轻，使用他人的信用卡是由第一被告人在亲朋好友处借过来使用的，并非虚假伪造、骗取。数量也只有六张，且这六张卡是第一被告人给他去取钱用的，其只是临时、短暂的持有。2.在本案中刘东是从犯，应当减轻处罚。3.刘东到案后如实供述其罪行，构成坦白。其自愿认罪认罚，签署了认罪认罚具结书，为初犯、偶犯，可以从轻处罚。经审理查明：2019年9月期间，被告人杨晨、刘东与孟杰、葛某（两人均另案处理）、周洋（在逃）在娄底市娄星区内的中国银行、建设银行、交通银行、中国工商银行等多家银行，使用本人及他人银行卡进行取钱。2019年9月12日至14日，杨晨使用本人及杨海军、金美丽、韩建军等人的银行卡在娄底城区的中国银行、建设银行等处取款现金70余万元，刘东使用本人的银行卡及杨晨给其的多张他人的银行卡及密码在娄底城区内的中国银行、建设银行、农业银行等处分四五次取款现金60余万元，之后交给了杨晨。杨晨将自己和刘东所取的138万元现金均交给了孟杰。经查，杨晨、刘东所取的138万元均系刘鹏飞（在逃）汇入杨晨所持有的银行卡账户。2019年9月14日，被告人杨晨、刘东持银行卡在取钱时被娄底市公安局民警抓获，民警当场从杨晨处扣押74张他人的银行卡，其中有44张银行卡系从亲属处借得使用。从刘东处扣押杨晨给其去银行取钱的6张他人的银行卡，刘东持该卡取钱6万元。两被告人到案后均如实交待了上述犯罪事实。案发后，娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押了现金40万元。上述事实，被告人杨晨、刘东在开庭审理过程无异议，且有公诉机关提交并经庭审质证、认证的接报案登记表、抓获经过、现场检测报告书、扣押决定书、扣押物品、文件清单、证明、光盘、银行个人活期账户交易明细、账户历史明细清单、照片、提取笔录、情况说明、辨认笔录、入所体检表、微信聊天、转账记录截图、湖南省非税收入一般缴款书、借条、雅微阁酒店押金单、家和快捷酒店明细帐单、证人梁某1、杨某1、杨某2、杨某3、杨某4、杨某5、杨某6、韩某、杨某7、杨某8、董某、杨某9、李某、肖某、刘某、赵某、武某、黎某、马某、张某、邰某、梁某2、王某1、杨某10、郭某、柏某、孙某、熊某、王某2的证言、共同作案人孟杰、葛某的供述、被告人杨晨、刘东的供述等证据在案佐证，足以认定。本院认为，被告人杨晨、刘东妨害信用卡管理秩序，非法持有他人信用卡，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，且数量较大；被告人杨晨还非法提供他人信用卡信息资料，被告人杨晨的行为构成非法提供信用卡信息罪，且数量巨大。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨晨系一人犯数罪，应予数罪并罚。在妨害信用卡管理罪共同犯罪中，被告人杨晨起主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人刘东起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。二被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚，均依法从轻处罚。公诉机关对二被告人的量刑建议与二被告人的罪责相适应，本院予以采纳。关于被告人杨晨的辩护人提出杨晨是正常持有他人的银行借记卡，而非非法持有，所以不构成妨害信用卡管理罪;杨晨没有向他人非法提供信用卡信息的行为，主观上没有泄露他人信息的故意。杨晨让刘东取钱的行为，是取得自己的钱，没有获利，不符合本罪的特征。且不应当同时定杨晨两个罪名，因为两者属于法定一罪或处断一罪的情况，一个行为吸收了另外的一个行为的辩护意见。经查，被告人杨晨为自身所需而持有大量他人信用卡，该行为违反了信用卡管理法规，且被告人杨晨持有大量信用卡是为实施非法活动，因此被告人杨晨的行为符合妨害信用卡管理罪的犯罪构成要件。且被告人杨晨还向刘东非法提供他人信用卡信息资料，给刘东实施非法活动，被告人杨晨的行为分别符合两个犯罪构成，是两个犯罪行为，对辩护人的上述辩护意见，本院均不予采纳。关于辩护人提出如果杨晨构成犯罪，其直系和近亲属的卡应当择除为本案的对象的辩护意见。经查，公诉机关对被告人从亲属处借得使用的银行卡均予以了剔除。辩护人提出杨晨的母亲是乳腺癌晚期，杨晨本人有严重再生性贫血障碍，妻子没有工作，家中有两个男孩需要抚养，因巨大生活压力才想方设法挣钱养家，杨晨主观恶性极小的辩护意见。本院认为，被告人杨晨本人及家庭情况不能成为其犯罪的理由，也非法定从轻处罚的理由。被告人杨晨非法持有他人大量的银行卡进行非法活动，主观恶性较大，对该辩护观点，本院不予采纳。辩护人还提出娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押的现金40万元是被告人杨晨的合法财产的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。关于被告人刘东的辩护人提出被告人刘东犯罪情节较轻，系从犯，构成坦白，且自愿认罪认罚，为初犯、偶犯，可以从轻处罚的辩护观点，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人杨晨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万五千元；犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年9月14日起至2023年3月13日止。）二、被告人刘东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年9月14日起至2020年9月13日止。）三、对娄底市公安局娄星分局从被告人杨晨处扣押的现金40万元依法予以追缴，上缴国库。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭艳嫔人民陪审员  廖 瑛人民陪审员  钟艳群二〇二〇年八月三十一日书 记 员  张姣红附本判决引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。