安徽省萧县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1322刑初188号公诉机关安徽省萧县人民检察院。被告人张学东，曾用名张毛六，男，1967年3月21日出生于安徽省萧县，汉族，初中文化，萧县盛易祥商务信息咨询服务有限公司法定代表人，住萧县。被告人张学东曾因犯流氓罪于1984年被萧县人民法院判处有期徒刑六年，1988年2月按审判监督程序再审后改判有期徒刑四年；因犯寻衅滋事罪于2003年6月16日被萧县人民法院判处拘役六个月，缓刑一年。被告人张学东因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月28日被萧县公安局刑事拘留，同年10月30日经萧县人民检察院批准逮捕，次日由萧县公安局执行逮捕。现羁押于萧县看守所。辩护人蔡景文，安徽文奇律师事务所律师。辩护人李华，安徽汇龙律师事务所律师。萧县人民检察院以萧检检二刑诉〔2020〕40号起诉书指控被告人张学东犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉，并于同年6月18日以萧检检二刑追诉［2020］5号追加起诉决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，于2020年7月8日、8月6日公开开庭审理了本案。萧县人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人张学东及其辩护人蔡景文、李华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。萧县人民检察院指控：2012年至2019年间，被告人张学东及其妻子周某玲（另案处理）违反国家金融管理制度，以1.5-2分不等的月息，在萧县龙城镇及周边乡镇非法吸收孟某1、马某1、朱某1、郜某、王某1等人存款共计人民币739.49万元，截至案发时，已归还653.29万元。被告人张学东于2019年9月28日被萧县公安局经侦大队民警传唤到案。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍信息、到案及发破案经过、借条等书证，证人戴某田、李某4、程某等人的证言，被害人孟某1、马某1、朱某1等人的陈述，被告人张学东的供述等证据证明。公诉机关认为被告人张学东伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定判处。被告人张学东辩解借款的事情其不知情，都是其妻子周某玲做生意借的，其不能构成非法吸收公众存款罪。辩护人认为被告人张学东并未向社会公开宣传，且主观上没有吸收公众存款的故意，客观上没有吸收公众存款的行为，被告人张学东不能构成非法吸收公众存款罪，并提供了收条、收据等证据材料。经审理查明：2012年至2019年间，被告人张学东及其妻子周某玲（另案处理）违反国家金融管理制度，以1.5-2分不等的月息，在萧县龙城镇及周边乡镇非法吸收孟某1、马某1、朱某1、郜某、王某1等人存款共计人民币734.49万元，尚有本金15.92万元未退还。被告人张学东于2019年9月28日被萧县公安局经侦大队民警传唤到案。具体事实如下：一、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2013年8月7日吸收萧县杜楼镇张庄村孟某1人民币57万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证银行交易明细证明，2013年8月7日，孟某1尾号为7538的账户向张学东尾号为8695的账户转账57万元。（二）被害人孟某1陈述，他通过其弟弟孟某峰知道张学东开家信贷公司，往里放钱可以给利息，月息2分。2013年，他借给张学东57万元，月息2分，张学东的妻子周某玲给他签的借据，他每个月去张学东的信贷公司领1.14万元的利息。张学东偿还他本金后，把借据抽走了。张学东吸收存款通过其朋友对外宣传了，说有钱可以放在那，利息高、信誉好。二、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年10月6日吸收萧县龙城镇居民朱某1人民币20万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证银行交易明细证明，2015年10月6日，朱某1尾号为0274的账户向周某玲尾号为3438的账户转账20万元；2016年5月5日，张某尾号为2379的账户向朱某1尾号为0274的账户转账20万元。（二）被害人朱某1证明，她认识张学东的妻子周某华（原名周某玲），通过张学东的公司出借过资金。2015年，周某玲说有人需要钱，问她可愿意放款，她就转给周某玲20万元，周某玲给她出具了借条，月息2分。周某玲已归还本息。三、被告人张学东及其妻子周某玲以月息1.5-2分的利息，于2013年4月24日吸收萧县龙城镇居民马某1人民币16万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证银行交易明细证明，2013年4月24日，被告人张学东尾号为8695的账户向马某1尾号为3568的账户转账16万元。（二）被害人马某1陈述，2012年下半年，她听说张学东的公司从社会上借钱再借给开发商，就想把钱放到张学东那吃利息，有人到张学东的公司借钱时周某玲会通知她，她按照周某玲的要求把钱交给公司的会计，有人给她打借条，听说给她打借条的是向张学东公司借钱的人，利息有1.5分的，也有2分的，她按月到公司领利息。2013年4月24日，尾号为8695的账号向她转账16万元，这笔钱是她在张学东公司放款后，因为没有开发商在张学东那借钱，张学东就把钱还给她了。四、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2014年10月17日吸收萧县龙城镇居民郜某人民币50万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证银行交易明细证明，2014年10月17日，郜某尾号为9875的账号向张学东尾号为8695的账号转账50万元；2015年1月，张学东尾号为8695的账号向郜某尾号为9875的账号转账共计50万元。（二）被害人郜某陈述，他曾在萧县老科协对面经营一家印刷厂，印刷厂对面有一家盛易祥公司，他妻子听公司的会计说有钱可以放在那，给的利息高，月息2分，随要随拿。2014年10月，他妻子在盛易祥公司存款50万元，用他的账户转的账，月息2分，盛易祥公司以公司的名义出具了借条，大概存了二三个月。这笔存款已结清本息。五、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2%的利息，于2013年1月1日吸收萧县龙城镇居民王某1人民币30万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证银行交易明细证明，2013年1月1日，王某1尾号为9989的账户转给张学东尾号为8695的账户30万元。（二）被害人王某1陈述，2012年，她见盛易祥公司门头上有关于投资理财的业务，就通过朋友问周某玲在那存钱利息多少，周某玲说月息2分。2013年1月，她按周某玲的要求往张学东的账户转账30万元，月息2分，周某玲给她打了借条，她每月到公司领利息。她借给周某玲钱时张学东也在场，盛易祥公司是周某玲夫妻经营的。这笔借款本息都结清了，她见过周某玲从别人那借钱再借给他人。六、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年8月5日吸收萧县杜楼镇大张庄村民张某1人民币10万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条证明，借款人：周某华，贷款人：张某1，金额：10万元，借款日期：2015年8月5日，见证人处加盖盛易祥公司公章。（二）被害人张某1陈述，盛易祥公司是投资理财公司，公司经营人是张学东及其妻子周某玲。2015年8月5日，他借给张学东10万元，月息2分，这笔借款本息都结清了。张学东公司门头上有投资、理财的字样。七、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2014年11月4日、2015年3月5日吸收萧县龙城镇居民吴某人民币40万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年11月4日、2015年3月5日吴某尾号为6677的账户共向张学东尾号为4618的账户转账40万元。（二）被害人吴某陈述，她曾多次在张学东、周某玲经营的盛易祥公司放钱，月息2分，本息都结清了。张学东、周某玲借她们的钱再贷出去，赚利差和手续费，盛易祥公司门头有宣传招牌，大概是有钱放款，没钱来借款。2014年11月4日、2015年3月5日她向张学东的汇款记录，是她借给张学东、周某玲的资金，共计40万元。她借给周某玲钱时张学东在场，盛易祥公司是周某玲夫妻经营的。八、被告人张学东及其妻子周某玲以月息1.5-2分的利息，于2014年12月9日吸收萧县杜楼镇大张庄村民张某2人民币47万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年12月9日，张某2尾号为8111的账号向张学东尾号为4618的账户转账共47万元。（二）被害人张某2陈述，他通过朋友认识的张学东，知道张学东经营投资理财公司。2014年张学东找他借钱，说利息比银行高，开始给他月息1.5分，后期月息2分，他借给张学东47万元，通过他的农行卡转账到张学东的农行卡上，周某玲给他打了借条，借条上借款人是周某玲，担保人是张学东。本息已经结清。张学东说借他的钱再借给别人做生意，收取利息和手续费。张学东的公司有门面，门面上有宣传，知道张学东的人都知道张学东干民间信贷。九、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2013年12月23日、2015年7月20日共吸收萧县龙城镇居民刘某1人民币22万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2013年12月23日、2015年7月20日，刘某1尾号为2216、5672的账户共向张学东尾号为4618的账户、周某玲尾号为2270的账户转账22万元。（二）被害人刘某1陈述，她通过熟人知道周某玲开盛易祥信贷公司，她在那存了二三次钱。2013年年底，她在那存款10万元，月息2分，期限3个月，周某玲给她一个银行卡号，让她将钱转到该账号上，周某玲以盛易祥公司的名义给她出具了借条，她每月到公司领利息，三个月后她本息都拿走了。2015年，她在那存款12万元，月息2分，期限3个月，周某玲以盛易祥公司的名义给她出具了借条，她每月按时到公司领利息，借款期限到期后，周某玲连本带息都给她了。十、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2014年5、6月份，吸收萧县刘套镇肖场村村民靳某人民币20万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年6月至2016年11月，张学东尾号为4618的账户、周某玲尾号为2270的账户、张某尾号为4015的账户按月向靳某尾号为3172的账户转账4000元，中间间隔几个月未转账。（二）被害人靳某陈述，她朋友介绍说张学东的信贷公司利息高，2014年5、6月份，她从家拿20万元现金存在张学东的公司，月息2分，手续是张学东公司的业务员给她办理的，她把钱收回来后，对方把借据撕了。开始2个月公司是以现金的形式支付她利息，后来就将利息打到她的银行卡上，这笔钱她存到2016年年底，中间有几个月张学东说她的钱没有放出去，她就没要利息。十一、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2014年至2015年共吸收萧县龙城镇居民李某1人民币19.49万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年至2015年，李某1尾号为9174、3773的账户共向张学东尾号为4618的账户转账19.49万元；张学东尾号为4618的账户、周某玲尾号为2270的账户、张某尾号为4015的账户共向李某1尾号为3773、9773的账户转账21.32万元。（二）被害人李某1陈述，她知道张学东、周某玲开信贷公司，听说把钱放在那利息比银行高。2014年，她放了一笔钱在周某玲的公司，月息2分，期限3个月，周某玲的公司给她出具了借条并提供了银行卡号，她将钱转到该账户后，利息每月准时打到她银行卡上。公安机关出示的银行交易明细统计表，她无异议，她共向张学东转账19.49万元，张学东共向她转账21.32万元，中间的差价是张学东、周某玲支付的利息。十二、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年至2019年共吸收萧县龙城镇居民闫某1人民币12万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、收条证明，2015年1月1日，周某华收闫某1人民币2万元；2018年12月10日，周某华收闫某1人民币2万元；2019年4月10日，周某华收闫某1人民币8万元；2020年7月3日，闫某1收周某华还款12万元。（二）证人闫某2证明，她父亲闫某1在张学东的盛易祥公司存过3次钱，共存了12万元，月息2分，每月正常结算利息。（三）被害人闫某1陈述，他在张学东、周某玲处存款12万元，月息2分，利息一直结到2019年8月份，每月领取一次，2020年7月3日，借款全部还给他了。十三、被告人张学东及其妻子周某玲于2015年11月4日吸收萧县龙城镇居民李某2人民币10万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2015年11月4日，李某2尾号为6739的账号向张学东尾号为8695的账号转账10万元。（二）被害人李某2陈述，2015年，周某玲向她借钱，说会给她好处，后她到周某玲的公司找到周某玲，通过POS机刷了10万元，几个月后她就把钱要回来了，周某玲多给了她0.2万元。十四、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年8月22日吸收萧县龙城镇居民萧某人民币5万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2015年8月22日，张学东尾号为8695的账户向萧某尾号为0224的账户转账5万元。（二）被害人萧某陈述，他听说周某玲经常对外借款，给的利息高，他就到周某玲的典当行咨询，后他支付了5万元，周某玲出具了借款手续，月息2分。公安机关出示的2015年8月22日张学东向他转账5万元，是周某玲偿还他的借款。周某玲原来的公司是盛易祥公司，后来是万宝赢舜典当行。十五、被告人张学东以月息2分的利息，于2014年至2017年共吸收萧县龙城镇居民马某2人民币56万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证银行交易明细证明，2014年4月20日，张学东尾号为8695的账户向马某2尾号为7040的账户转账4万元。2015年4月至2015年8月，张学东尾号为8695的账户共向马某嘉尾号为4274的账户转账27万元。2016年7月至2017年2月，张某尾号为9776、4015的账户共向马某嘉尾号为4274的账户转账15万元。2015年10月至2015年11月，马某嘉尾号为4274的账户共向张学东尾号为8695的账户转账15万元。（二）马某嘉证明，陈某某在张学东的典当行上班。2015年10月15日，陈某某向他借款5万元，他到典当行里，陈某某让他在pos机上刷了5万元，陈某某用了二三个月就还给他了，没有利息。公安机关出示的张学东与他的银行交易明细，其中2015年10月15日的转账是他借给陈某某的，其他的是他父亲马某2与张学东之间的经济往来。（三）被害人马某2陈述，2014年至2017年，他在张学东的公司放过钱，收过利息，具体多少次，多少钱记不清了，月息都是2分，本息都结清了。开始是他主动到张学东、周某玲的公司存款，后来他把电话留在张学东、周某玲的公司，公司需要用钱时周某玲就给他打电话。十六、被告人张学东及其妻子周某玲于2015年3月6日吸收萧县龙城镇居民孟某2人民币10万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2015年3月6日，孟某2尾号为3213的账户向张学东尾号为4618的账户转账10万元。（二）证人孟某3证明，2013年上半年，她在盛易祥公司上班，周某玲是负责人，张学东也来过公司，她不清楚张学东负责什么。如果有客户到公司咨询借款和存款事宜，她负责把客户领到周某玲处，由周某玲同客户谈。2015年，周某玲将盛易祥公司的门牌拿掉成立了万宝赢舜典当行。周某玲向她借过10万元，支付多少利息记不清了，这10万元是她弟弟孟某2的。（三）被害人孟某2陈述，他姐姐孟某3在盛易祥公司上班，他把卡放在孟某3那，孟某3把他的钱存在盛易祥公司了，具体存了多少钱他不清楚。十七、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2014年10月17日吸收萧县龙城镇居民刘某2人民币10万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年10月17日，刘某2尾号为3175的账户向张学东尾号为4618的账户转账10万元。2014年10月至2015年7月，张学东尾号为4618的账户每月向刘某2尾号为3175的账户转账0.2万元。2015年8月17日，周某玲尾号为2270的账户向刘某2尾号为3175的账户转账10万元。（二）被害人刘某2陈述，张学东及其妻子周某玲开一家盛易祥信贷公司，2014年下半年，张学东问他手里可有闲钱，他们约定月息2分，借款期限3个月，他通过银行卡转给张学东10万元，每月张学东通过银行卡给他支付利息，本息已结清。十八、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年2月13日吸收萧县龙城镇居民黄某1人民币80万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明,2015年2月13日，黄某1尾号为9976的账户共向张学东尾号为4618的账户转账80万元。2015年8月25日，周某玲尾号为2270的账户向黄某1尾号为9976的账户转账90万元。（二）被害人黄某1陈述，2015年，张学东问他是否愿意参与一个项目，他担心风险，说干脆借钱给张学东，张学东给他利息，他们约定好月息2分，然后他往张学东提供的银行账户转了80万元。公安机关出示的他与周某玲的账户交易统计表，其中周某玲向他账户转的90万元是张学东、周某玲偿还他的借款，多的10万元是利息。十九、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年4月21日吸收萧县王寨镇演武村村民黄某2人民币12万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2015年4月21日，黄某2尾号为7071的账户向张学东尾号为4618的账户转账10万元。张学东尾号为4618的账户、周某玲尾号为2270的账户2015年6月至2015年9月每月向黄某2尾号为7071的账户转账0.24万元。（二）被害人黄某2陈述，他听人说张学东开的盛易祥公司可以存钱，利息比银行高。2015年4月，他到盛易祥公司说他想存12万元，公司员工说月息2分，借款期限3个月，他通过银行转账10万元，现金2万元，公司员工以盛易祥公司的名义给他出具了借条，每月盛易祥公司按时支付他0.24万元的利息，已结清本息。二十、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2014年12月30日吸收萧县龙城镇居民马某3人民币5万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年12月30日，马某3尾号为2161的账户向张学东尾号为4618的账户转账5万元。2015年2月2日，张学东尾号为4618的账户向马某3尾号为2161的账户转账5万元。（二）被害人马某3陈述，她听人说盛易祥公司可以存款，利息比银行高，她就去该公司存了大约5、6万元，公司员工给她出具了借条，约定月息2分，借款期限3个月，已结清本息。二十一、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2015年2月5日吸收萧县龙城镇居民刘某3人民币20万元，已结清本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2015年2月5日，刘某3尾号为3577的账户向张学东尾号为4618的账户转账共计20万元。2015年3月至2015年7月，张学东尾号为4618的账户每月向刘某3尾号为3577的账户转账0.4万元。2015年8月13日，周某玲尾号为2270的账户向刘某3尾号为3577的账户转账20万元。（二）被害人刘某3陈述，2015年年初，她听人说盛易祥公司可以存款，利息比银行高，她就到该公司存了20万元，约定月息2分，她通过银行卡转到该公司指定的账户20万元，公司员工以盛易祥公司的名义给她打了借条，已结清本息。二十二、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2017年5月10日吸收萧县龙城镇居民陈某人民币3万元，结息1.56万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、收据证明，周某华于2017年5月10日借陈某人民币3万元；2017年5月10日至2019年7月11日，陈某收利息共计人民币1.56万元。（二）被害人陈某陈述，她听朋友李玲说在周某玲处可以存钱，利息比银行高，她就和李玲一起去周某玲的公司存钱，是周某玲接待的她们，她存了2万元，月息2分，周某玲给她出具了借条，上面加盖盛易祥公司的公章。后她又在周某玲处存了1万元，周某玲把之前2万元的借条抽回，重新给她出具了3万元的借条，月息2分，该借条上没有加盖盛易祥公司的公章。利息一直结到2018年年底，共计1.56万元，没有归还本金。二十三、被告人张学东及其妻子周某玲以月息1.5分的利息，于2019年9月10日吸收萧县龙城镇居民夏某人民币20万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、收条证明，周某华于2019年9月10日借夏某人民币20万元；2020年6月30日，夏某收周某华还款人民币20万元。（二）被害人夏某陈述，她听朋友孟某说周某玲的盛易祥公司可以存钱，利息比银行高。2019年9月10日，她在盛易祥公司存了20万元，月息1.5分，是周某玲的女儿张某接待的她，张某给她打了借条，借条上写的周某华的名字并加盖了盛易祥公司的公章。她共在周某玲处领了0.75万元的利息，2020年6月30日，借款全部还给他了。二十四、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2012年9月17日吸收萧县龙城镇居民张某3人民币60万元，结息30万元，已归还本金50万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、借款合同证明，借款人张某4，贷款人张某3，借款金额100万元，月息2分，担保人朱安坤，借款日期2012年9月17日。（二）证人张某4证明，2012年9月，她需要用钱，朱安坤说张学东那能借款。后朱安坤带她到张学东的盛易祥公司，当时公司里有张学东、周某玲、韩某，张学东说借款可以，但要抵押物。2012年9月17日，她用她的房子抵押和朱安坤担保借款100万元，月息2分，手续费3分，6个月结算1次，借款合同上出借人是张某3，2012年9月19日，周某玲给她指定的账户转账91万元，扣的9万元有3个月的利息6万元，手续费3万元。（三）被害人张某3陈述，2012年9月，他通过他表姐周某玲借给张某4过钱。张某4要借100万元，他那有60万元，剩下的钱是周某玲出的，他把60万元的现金交给周某玲，周某玲收到钱后说月息2分，还说让张某4以他的名义出具100万元的借条，他同意了。他没有直接从张某4那拿过钱，都是周某玲给他钱，周某玲已偿还他50万元本金及30万元利息。二十五、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2012年12月24日吸收萧县龙城镇居民朱某2人民币6万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2012年12月24日，朱某2尾号为3019的账户向张学东尾号为4618的账户转账6万元。2013年2月至2013年5月张学东尾号为4618的账户每月向朱某2尾号为3019的账户转账0.12万元。2013年6月25日，张学东尾号为4618的账户向朱某2尾号为3019的账户转账6万元。（二）被害人朱某2陈述，她知道张学东及其妻子周某玲开的盛易祥公司可以存款，利息比银行高。2012年12月，周某玲问她是否有闲钱，月息2分，她通过银行卡转给周某玲提供的账户6万元，周某玲给她打了借条，每月给她结利息。这笔钱在周某玲处存了6个月，2013年6月，周某玲就把本金给她了。二十六、被告人张学东及其妻子周某玲以月息1.5-2分的利息，于2017年7月3日、2019年8月15日吸收萧县龙城镇居民赵某人民币18万元，结息3.52万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、收据证明，借款人周某华，贷款人赵某，借款金额8万元，月息1.5分，借款日期2017年7月3日，加盖盛易祥公司公章；借款人周某华，贷款人赵某，借款金额10万元，借款日期2019年8月15日，加盖盛易祥公司公章；2017年8月3日至2019年9月15日，赵某收到利息人民币3.28万元。（二）被害人赵某陈述，她和张学东的姐姐张某影是同学，听说盛易祥公司可以存款。2017年7月3日，她和李某3到张某影上班的盛易祥公司，将8万元交给盛易祥公司的工作人员，该公司给她出具了借条并加盖了公章，该笔借款月息1.5分，这笔借款结了3.12万元利息。2019年8月15日，她在盛易祥公司存款10万元，月息2分，周某玲给她出具了借条并加盖了公章，这笔借款结了0.4万元利息。两笔借款的本金均没有给她。二十七、被告人张学东及其妻子周某玲以月息1.5分的利息，于2017年7月3日吸收萧县龙城镇居民李某3人民币6万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、收条证明，借款人周某华，贷款人李某3，借款金额6万元，月息1.5分，借款日期2017年7月3日，加盖盛易祥公司公章；2020年7月3日，李某3收到周某华还款人民币6万元。（二）被害人李某3陈述，她通过朋友赵某了解到盛易祥公司可以存钱，利息比银行高。2017年7月3日，她和赵某一起到盛易祥公司，周某玲和她们谈好利息1.5分，她存款6万元，周某玲以盛易祥公司的名义给她出具了借条，周某玲给她结息约2万元，2020年7月3日，全部还给她了。二十八、被告人张学东及其妻子周某玲于2014年10月16日吸收萧县龙城镇居民冯某人民币40万元，已归还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2014年10月16日，冯某尾号为2324的账户向张学东尾号为1843的账户转账40万元。（二）被害人冯某陈述，2014年，张学东的妻子周某玲打电话说临时周转一下钱，她给周某玲说借款可以，但是时间不能长，周某玲让她抓紧转钱，她转给周某玲40万元，这笔借款没有利息，周某玲只使用了十几天就把钱还给她了。二十九、被告人张学东及其妻子周某玲于2015年8月18日吸收萧县龙城镇居民王某2人民币10万元，已归还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证转账记录证明，2015年8月18日，王某2尾号为3933的账户向张学东尾号为8695的账户转账10万元。（二）被害人王某2陈述，张学东与周某玲是夫妻，大约几年前，周某玲说急需用钱想借她10万元，她借给周某玲了，周某玲也还给她了，没有利息。三十、被告人张学东及其妻子周某玲以月息2分的利息，于2019年2月2日吸收萧县龙城镇居民邵某人民币20万元，已归还本息。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定：（一）书证借条、收条证明，借款人周某华，贷款人邵某，借款金额20万元，借款日期2019年2月2日，加盖盛易祥公司公章；2020年7月4日，邵某收到周某华还款人民币20万元。（二）被害人邵某陈述，2019年，周某玲问她是否有钱，月息2分，2019年2月2日，她到万宝赢舜典当行借给周某玲20万元，周某玲给她出具了借条，结息2.8万元，2020年7月4日，全部还给她了。证明本案事实的其他证据：一、书证（一）户籍信息证明，被告人张学东1967年3月21日出生于安徽省萧县。（二）到案及发破案经过证明，案发经过及被告人张学东于2019年9月28日被萧县公安局经侦大队民警传唤到案的情况。（三）刑事判决书证明，被告人张学东1984年因犯流氓罪被萧县人民法院判处有期徒刑六年，1988年2月按审判监督程序改判有期徒刑四年；2003年6月16日因犯寻衅滋事罪被萧县人民法院判处拘役六个月，缓刑一年。（四）企业基本注册信息查询单、公司设立登记申请书、公司股东出资信息、法定代表人信息、企业法人营业执照等证明，萧县盛易祥商务信息咨询服务有限公司于2012年10月23日成立，法定代表人张学东，原股东张学东、韩某，于2015年6月12日变更为张学东、周某玲。（五）企业基本注册信息查询单、公司登记申请书、法定代表人信息、典当经营许可证等证明，安徽万宝赢舜典当有限责任公司于2015年6月8日成立，法定代表人周某玲，股东为萧县凤麟机配有限公司、周某玲、安徽省萧县胜利拆迁有限责任公司。（六）个人客户业务申请书证明，中国工商银行卡号62×××95户名张学东。（七）银行卡账户及交易明细证明，张学东、周某玲、张某、张某影、张冰的银行账户交易情况。二、证人证言（一）戴某田证明，他在张学东处借过两次钱，第一次借款100万元，月息5分，扣除利息张学东实际支付85万元，第二次借款1000万元，月息5分，扣除利息张学东实际支付780万元。张学东有个信贷公司吸收社会上的资金，他到张学东公司时看到不少人把钱存到张学东那。张学东信贷公司经营人员有张某影、周某玲，实际经营人是张学东。（二）程某证明，他自幼认识张学东，张学东现在经营典当行，具体是张学东的妻子周某玲经营。他在张学东处借过两次钱，第一次是2013年6月，他借了8.5万元，月息2分，不到一年就还清本息了，第二次是2014年4月，他借了8.9万元，月息2分，他到2018年上半年才还清本息。张学东的典当行就干这个生意，向外借钱赚取利息，认识张学东的人基本都知道。（三）郑某证明，张学东开了家信贷公司，他从信贷公司借过钱。2014年6月，他向张学东的信贷公司借款30万元，月息2分，扣除手续费及一个月的利息，实际到手28.6万元，张学东通过银行转账到他儿子郑雨豪的银行卡上，后他通过郑雨豪的银行卡把钱还给张学东了。2014年8月，他向张学东借款10万元，月息2分，张学东通过银行转账9.5万元，这笔借款本息他都还清了。（四）戴某证明，她认识张学东，张学东有个公司，具体名字她不知道。她没在张学东公司存过钱，2014年前后，她向张学东借过几次钱，没有利息。（五）王某3的证言，她和张学东关系不错，她家里买房子或急用钱从张学东那借过钱，有的借的时问短，都没有打借条，没有利息，具体多少钱她记不清了。（六）李某萍证明，她从周某玲、张学东处借过钱，周某玲的女儿张某从她那借过二三十万元周转，没有利息，周某玲、张学东没有出面，她通过农行转账给张某的，张某把钱还给她了，记不清怎么还的了。她从周某玲、张学东那借过一二次钱，借款金额都是一二千元，都还清了，没有利息。（七）海某波证明，他和张学东是朋友，张学东开了一家信贷公司，名字叫盛易祥公司，后来改了。他听朋友说张学东的公司能借款，2014年3月，他因需要资金周转，就去张学东的盛易祥公司，当时张学东就在公司里面，他给张学东说想借30万元，张学东说月息2分，当天下午张学东在盛易祥公司把30万元交给他，他给张学东出具一张30万元的借条。他每月把5000元利息送到张学东的公司，2014年7月，他通过他妻子徐某的银行卡把30万元转给张学东，该笔借款本息全部结清。公安机关出示的张学东尾号为1843的账户同他妻子徐某尾号为2629的账户于2014年7月4日的交易明细，这30万元就是他还张学东的借款。（八）王某艺证明，张学东夫妻开一家信贷公司，2016年8月29日，他到张学东的公司，以他位于萧县龙城镇交通路西段路北的土地抵押从张学东那借了60万元，借款期限3个月，手续费3%，月息2分，借条上的借款人是张某，3个月的利息和手续费他直接给的现金，当天他银行卡到账60万元，到期后他又延期3个月，他也是以现金直接支付3个月的利息和手续费。2017年2月他偿还30万元，2017年5月他偿还30万元，至此借款还清。（九）徐某杰证明，周某玲和张学东经营典当行和信贷公司，社会上都知道往外放钱。2014年年底他给张学东打电话说需要用点钱，张学东说不问这事，让他直接找周某玲，他就到信贷公司，周某玲给他办理的借款手续，用他在黄桥的房子抵押借了30万元，借款期限2个月，可能是月息1分，具体记不清了，后周某玲给他银行卡转账30万元，之后他每月给周某玲的账户打利息和本金。几个月后他又找周某玲借了50万元，利息可能是月息1分，借款后也是每个月给周某玲指定的账户打利息和本金，到2016年才全部还清。他给周某玲还钱都是银行转账到周某玲指定的银行卡上，有张学东的银行卡也有周某玲的银行卡。（十）徐某东证明，张学东的公司开始叫盛易祥公司，是小额信贷公司，老板是张学东及其妻子周某玲。2014年上半年，他因需要用钱，就找张学东说想借10万元，张学东说利息2分，手续费不要了，并让他给周某玲谈，当天下午他就以房屋抵押借了10万元，周某玲给他办的借款手续，并通过银行卡转给他10万元，借款期限开始他与张学东谈的是3个月，后来延期了，借款利息他每月按时现金支付给周某玲，后来他通过他女儿徐某某的银行账户把借款本金转给张学东了，至此该笔借款本息全部结清。公安机关出示的张学东尾号为1843的账户与他女儿徐某某尾号为0591于2014年11月14日的交易明细，这10万元就是他还张学东的借款。（十一）韩某证明，张学东找他说想用他的信息注册公司，2012年10月，他和张学东合伙注册了盛易祥公司，注册资本100万元，他占股40%，但资金都是张学东出的。他没有参与过公司的经营，公司的手续都是张学东拿着的，公司的实际控制人及经营人是张学东及其妻子周某玲。他听说公司的主要业务是资金中介，说白了就是从民间借款后再转给需要用钱的人使用，公司从中收取一定的服务费。盛易祥公司有哪些工作人员他不清楚，只知道有张学东及其妻子周某玲，他从2015年就不是股东了。（十二）陈某某证明，她是万宝赢舜典当行的工作人员，公司法人是周某玲。她到公司上班后，周某玲说想用她的银行卡，她就把她在工行、中行、农行等开立的部分银行卡交给周某玲使用了。（十三）吴某文证明，张学东开了一家信贷公司，公司门头上面写着抵押借款。几年前他用房产抵押借了20万元，月息2分，借款期限3个月，周某玲给他办理的借据手续，手续费是借款金额的3%，周某玲扣了3个月的利息和手续费，实际给他18.2万元。这笔借款他用了4个月，就把本息还清了，还款时是孟某3接待的他。盛易祥公司的老板是张学东及其妻子周某玲。公安机关出示的张学东尾号为8695的账户与他尾号为2901账户于2015年6月13日的交易明细，这18万元就是他还盛易祥公司的借款，另外2万元他是现金支付的。（十四）胡某平证明，张学东经营信贷公司，他在那借过钱。2014年年底他因急需用钱，便通过朋友任金汉向张学东借钱，张学东说需要抵押，让他直接到公司办理，他就拿房产证到张学东公司，手续是公司的一个女孩给他办的，约定借款30万元，借款期限3个月，月息2分，第1个月加1分的手续费，办完手续后他的银行卡就收到这笔钱了，每个月1号他还利息，到期后他连本带利都还了。（十五）丁璇证明，张学东在萧县审计局西边开了一家万宝赢舜典当行，其女儿张某从她那周转过几次钱，都还清了。公安机关出示的张某尾号为2379的账户与她尾号为8945的账户交易明细，其中2016年9月13日张某向她转账5万元，这5万元是张某的还款。（十六）张某证明，万宝赢舜典当行是她母亲周某玲注册成立的，也是由她母亲周某玲经营的，公司的工作人员有她及周某玲、陈某某。（十七）杜某学证明，他和张学东是朋友关系，认识有八九年了。张学东和周某玲原先在萧县老科协对面开了一家信贷公司，后来信贷公司不干了，在信贷公司的原址上开了一家典当行。信贷公司主要从事的业务是向外放款，有人需要资金可以从公司借，需要支付利息和手续费。他与周某玲有经济往来，大概从2013年开始他借钱给周某玲周转，借过几次记不清了，借款时间很短，没有利息，他按周某玲提供的银行卡号把钱转过去，银行卡有周某玲及其女儿张某、丈夫张学东的。（十八）张某影证明，她在她弟弟张学东的盛易祥公司上过班，公司员工有她和张学东、周某玲、孟某3，公司的主要经营范围是存款、贷款，公司的事情大多都是周某玲问，借款、放款的事情都是周某玲谈。她负责按照周某玲的安排打电话催账，工资每月1200元，孟某3是会计，她不认识去盛易祥公司存钱的人。她把工商银行卡交给周某玲保管、使用，她的其他银行卡周某玲也使用过。（十九）林某飞证明，2015年，他开发万基房地产时资金紧张，经王梅介绍从张学东妻子的公司多次借款1204.4789万元，月息1.5分，借款由陈某某、张某等人转给他们公司或者福建九鼎，借款时张学东的妻子不让出具借款合同，让他以万基公司的名义出具收据和购房合同，谁转钱购房合同上面写谁的名字。他公司偿还了828.2万元，现在还欠本金376.2789万元，利息还没有结算。（二十）林某海证明，2014年，戴某田找他借款，他手里没有那么多钱，就把戴某田介绍到张学东那，后来是与张学东的妻子周某玲谈的，他记得当时借款100万元，周某玲要求提供抵押物，他就把镜花园的房子作为抵押物帮戴某田借款。（二十一）张某波证明，张学东原来经营信贷公司，名称记不清了，现在经营万宝赢舜典当行。戴某田说他有石料生意可以做，因为他和张学东熟悉，戴某田让他帮忙从张学东那借1000万元，他就带戴某田找到张学东，后来他们谈成了，戴某田、张学东说给他35%的股份，但是用他的房子抵押，后来戴某田从张学东那借款780万元，当时准备从解玉乐的石料厂买料，钱打给解玉乐了，后处理石料偿还了500多万元，现在还欠多少他不清楚。三、被告人张学东供述，他曾用名张毛六，盛易祥公司是他于2012年10月23日登记注册，法定代表人是他，股东原来是他和韩某，韩某在公司只是挂名，2015年6月12日韩某退股，股份转给他妻子周某玲了，韩某没有在公司上过班。本院认为：被告人张学东伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人张学东犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。关于被告人张学东及其辩护人提出被告人张学东对借款的事情不知情，都是其妻子周某玲做生意借的，并未向社会公开宣传，且主观上没有吸收公众存款的故意，客观上没有吸收公众存款的行为，被告人张学东不能构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，书证企业基本注册信息查询单、借条、银行交易明细，被害人孟某1、朱某1、马某1等人的陈述，证人戴某田、程某、郑某等人的证言相互印证，能够证明盛易祥公司的法定代表人是张学东，实际经营人是张学东及其妻子周某玲，被害人或看到张学东的公司门头上有投资理财的业务，或听说张学东的公司从社会上借钱再借给别人，就想把钱放到张学东那吃利息，部分被害人存款时张学东在场，张学东也问过部分被害人是否有闲钱，部分存款通过张学东的银行卡收款和还款，部分证人向张学东借款的事实，被告人张学东及其妻子周某玲公开吸收资金共计734.49万元，扰乱了国家金融秩序，被告人张学东的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。被告人张学东已归还大部分的本金及利息，可予以从轻处罚。根据被告人张学东犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张学东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2022年9月27日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳。)二、责令被告人张学东退赔被害人陈某人民币一万四千四百元、退赔被害人赵某人民币十四万四千八百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张博人民陪审员  郝侠人民陪审员  张文二〇二〇年八月十三日书 记 员  孙雯附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。