内蒙古自治区宁城县人民法院刑事判决书（2020）内0429刑初106号公诉机关内蒙古自治区宁城县人民检察院。被告人刘桂玲，女，1973年7月6日出生，汉族，小学文化，个体,住宁城县。无前科。因涉嫌诈骗罪，于2019年5月28日被宁城县公安局刑事拘留，于2019年6月11日被宁城县公安局取保候审。2020年4月28日经本院决定被取保候审。2020年7月31日经本院决定执行逮捕。现羁押于宁城县看守所。内蒙古自治区宁城县人民检察院以宁检刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人刘桂玲犯诈骗罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月11日公开开庭进行了审理。宁城县人民检察院指派检察员陈茹出庭支持公诉，被告人刘桂玲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年4月12日，被告人刘桂玲在宁城农商银行石佛支行办理贷款汇款业务时，银行工作人员李某操作失误未将刘桂玲银行卡内人民币13000元支出。当晚李某等人找到刘桂玲要求其退款，刘桂玲答应，因提款额度有限，当日刘桂玲只退还人民币10O00元，答应第二天退还剩余人民币3000元。2019年4月13日下午，刘桂玲以其亲戚结婚要用新钱为由，让李某将人民币120O0元新钱送至其超市，李某到超市将人民币12000元交给刘桂玲后，刘桂玲改称之前退还给李某的钱款系李某向其所借，只退还给李某2O00元，骗取李某人民币10000元。案发后，被告人刘桂玲近亲属退赔人民币13000元。公诉机关为证实指控的事实，向本院提交如下证据证实，1.书证一一受案登记表、立案决定书、常口信息、违法犯罪记录查询情况说明、内蒙古农村信用社交易明细单、宁城农商银行汇款凭证、发还清单；2.视听资料：光盘三张；3.证人梅某、赵某、孙某、袁某1、袁某2的证言；4.被害人李某的陈述；5.被告人刘桂玲的供述与辩解。公诉机关认为，被告人刘桂玲虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘桂玲犯罪后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人刘桂玲案发后及时退赃，取得被害人谅解，可以酌情从轻处罚。被告人刘桂玲在开庭审理过程中对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚。经审理查明，2019年4月12日，被告人刘桂玲到宁城农商银行石佛支行办理贷款、汇款业务时，因银行工作人员李某操作失误，未将被告人刘桂玲的借出银行贷款从其卡内划出，而按照被告人刘桂玲的要求将人民币13000元汇入其丈夫银行卡内。当晚李某等人找到刘桂玲要求其退款，刘桂玲即携卡跟随李某去银行自动取款机办理退款业务，因提款额度有限，当日只退还人民币10O00元。刘桂玲答应第二天退还剩余人民币3000元。次日下午，被告人刘桂玲电话让李某到其家里取剩余人民币3000元的同时，谎称其亲戚结婚需要换取新票面的人民币12000元，让李某帮忙带新票面的人民币120O0元到其经营的超市换取。李某按要求到超市将新票面的人民币12000元交给被告人刘桂玲，被告人刘桂玲只给付李某人民币2000元，改称之前退还给李某的钱款系李某向其所借，骗取李某人民币10000元。案发后，被告人刘桂玲近亲属退赔被害人李某人民币13000元并取得谅解。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实，足以认定。1书证：（1）受案登记表、立案决定书证实，2019年4月16日6时，必斯营子派出所接到刘桂玲电话报警称石佛信用社工作人员将其卡内的10000元钱取出,请求处理。2019年5月21日宁城县公安局决定对刘桂玲涉嫌诈骗案立案侦查。（2）户籍信息证实，被告人刘桂玲个人身份信息情况。（3）违法犯罪记录查询情况说明证实，未查询到被告人刘桂玲有其他犯罪行为。（4）内蒙古宁城农村商业银行股份有限公司石佛支行客户交易明细对账单、内蒙古农村信用社储蓄存款凭条、内蒙古农村信用社机打凭条、内蒙古农村信用社富民一卡通贷款业务专用凭证证实，2019年4月12日刘桂玲在农村信用社贷款13000元，存入袁某1账户（尾号0586）14400元。（5）发还清单证实，2019年7月9日发还李某人民币13000元。（6）谅解书证实，被告人刘桂玲积极退还被害人损失，取得被害人李某谅解。2.视听资料：光盘三张证实，取款经过及民警对本案调查经过。3.证人证言：（1）证人梅某的证言证实，他是宁城县农商银行石佛支行的会计，2019年4月12日银行经过查账，发现是李某在中午的时候给一个叫刘桂玲的人贷款13000元，接着李某连同刘桂玲给他的1400元一起给刘桂玲的丈夫袁某1汇过去14400元，李某没把贷给刘桂玲的13000元贷款做支出的手续，所以李某的账面上就出现了13000元的短款。他和李某、孙某、赵某四个人就开着车到刘桂玲经营的振伟超市，李某和孙某进超市找的刘桂玲，刘桂玲跟随李某到自动取款机取的10000元钱。说剩下的3000元等第二天再取。4月13日下午，李某去找刘桂玲，刘桂玲说要李某帮助换12000元的新钱。李某向他借的12000元新钱拿着和他一起去找的刘桂玲，李某把钱给了刘桂玲，刘桂玲就对李某说“这钱是你还我的，是从我卡里面支的那些，剩下的2000是精神损失费”。经过交涉刘桂玲返还李某2000元钱。（2）证人赵某的证言证实，他和李某是同事，2019年4月12日下午下班后，核库发现少了13000元钱，核对每笔帐后，发现当时办理刘桂玲的业务时，在她的贷款卡里贷出来13000元，然后存到另一张卡里，但是李某没有把贷款卡里贷的钱取出来再存，而是直接给刘桂玲的另外一张卡存的13000元，没有取款的凭条。然后他和李某、孙某、梅某一起去找了刘桂玲。到了刘桂玲家的商店，李某和孙某就下车进去了，梅某没下车。李某说刘桂玲是二类卡，每天只能取10000元，剩下的3000元明天让他帮着取了拿着。第二天刘桂玲没去。（3）证人孙某的证言证实，他和李某是同事，2019年4月12日下午下班行里核帐的时候发现少了13000元钱，经过对每笔业务进行核查，发现是李某在给刘桂玲办理贷款13000元，李某把刘桂玲贷的钱存到刘桂玲的贷款卡里，李某没在这张贷款卡里取出来钱，而是直接向刘桂玲的另一张卡里存了13000元，导致少了13000元。他们四个人去找了刘桂玲。他和李某一起进的刘桂玲的超市，李某跟刘桂玲解释这件事，讲了好多遍刘桂玲才明白贷款、存钱的过程，明白后刘桂玲同意把钱退给李某。李某拉着梅某和刘桂玲到自动取款机取得钱。因为刘桂玲的卡是二类卡，每天限额是10000元，剩下的那3000第二天再给取。（4）证人袁某1的证言证实，石佛信用社的行长陈向东给他打电话，具体他也没听明白，意思就是他妻子刘桂玲差了他们信用社15000块钱。然后他给刘桂玲打电话问，具体情况想不起来了。4.被害人李某的陈述证实，2019年4月12日中午，振伟便民超市老板娘刘桂玲到石佛农商银行贷款13000元，刘桂玲说要给她丈夫袁某1的一张社保卡上打14400元，给了他1400现金，他连同刘桂玲贷款的13000元都打到了袁某1的卡上。由于他工作失误，没有把贷给刘桂玲的1300元钱做支出，而是直接在电脑上给袁某1的卡上打了14400元。等下午下班核库，发现他贷给刘桂玲13000元这笔业务没有做支出，为了核库，他在会计梅某那借了13000元把库填平了。等到下午六点钟左右，他和单位的孙某、赵某、梅某去了振伟超市，当时是他和孙某进了振伟超市，他和刘桂玲解释半天打错钱的事情。他开车拉着梅某和刘桂玲到石佛信用社自动取款机取款。刘桂玲输入的密码，分两次取出来10000元，剩下的3000元说等第二天再给他。第二天11点多，他和梅某去刘桂玲家，刘桂玲说3000元钱进货了。等下午1点多，刘桂玲给他打电话让他去拿钱，还说求他办个事，有个亲戚孩子结婚，需要12000元新钱，让他顺手带过去。因为他手里没有那么多钱，他想先从刘桂玲手里把3000元钱拿回来，把刘桂玲拉过来给她换钱。他开车到她家后，他就问刘桂玲换的钱在卡里还是现金，刘桂玲就问他有没有带新钱，刘桂玲说去给她拿新钱，等拿来新钱，就把换的钱和那3000元钱都给他。他回单位从梅某那借了12000元换成新钱后，拉着梅某再次去了刘桂玲家，他从梅某那把12000元钱的新钱递给刘桂玲，只给他2000元。5.被告人刘桂玲的供述和辩解证实，2019年4月12日中午,她拿着她名下的信用社贷款卡去石佛信用社办理贷款、汇款业务，当时她还带着1400元钱去的，准备从贷款卡里贷出来13000元，给她丈夫袁某1汇过去14400元，办理完业务后她就回家了。当天下午六点多，四个人开车到了她家，两个人进了超市，其中一个是中午给她办理业务的对她说中午办理业务的时候操作失误了，让她把卡拿出来看看。她拿出来两张卡，业务员说中午办理贷款的的那张卡13000元还在卡里。业务员让她去把钱取出来还给他，她和业务员去提款机取出来10000元，再取就取不出来了。业务员说等明天，她也同意了。2019年4月13日上午，她往信用社打电话，说让3号柜台那个男的来她家取3000块钱，等到中午11点左右，那个业务员领着另外一个人来超市，因家里不够3000元，她就让他下午再来。下午两点多，她借到钱后给业务员打电话，让他来拿钱，顺便来给她换12000元包红包用的新钱，100元票面的要10000元,50元票面的要2000元。那个业务员来了说换新钱得去单位换，她不同意去银行，银行业务员为了还人情，就把新钱拿过来换。她把钱拿进里屋，就给退回2000元。本院认为，被告人刘桂玲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以采纳。被告人刘桂玲如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人刘桂玲积极退赔被害人损失，取得谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人刘桂玲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十二条、第四十四条、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人刘桂玲犯诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币3000元（已缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月31日起至2020年9月15日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 马丽敏人民陪审员 王力松人民陪审员 胡亚军 二〇二〇年八月十一日书 记 员 付 立