文书内容山东省兰陵县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1324刑初306号公诉机关山东省兰陵县人民检察院。被告人刘伟（曾用名刘伦汉），男，1963年10月20日出生于山东省兰陵县，汉族，初中文化，农民，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公共存款罪，于2020年1月13日被刑事拘留，于2020年1月24日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。山东省兰陵县人民检察院以兰检二部刑诉〔2020〕55号起诉书指控被告人刘伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。因本案案情复杂，不宜适用简易程序，本院于2020年5月7日作出适用普通程序决定书。本院依法组成合议庭，于2020年8月5日公开开庭审理了本案。山东省兰陵县人民检察院指派检察员刘新时、陈萌萌出庭支持公诉，被告人刘伟到庭参加诉讼。期间中止审理一次。现已审理终结。山东省兰陵县人民检察院指控：2009年以来，被告人刘伟以口口相传的形式，以高额利息吸收存款40余人，280余万元。截至案发尚有270余万元未兑付。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并提供了以下证据：户籍信息、收款收据等书证;证人赵某1、郝某等人的证言;被告人刘伟的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人刘伟非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘伟认罪认罚，系自首，建议判处有期徒刑二年九个月，并处罚金。被告人刘伟对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑意见无异议，未作辩解。经审理查明，刘伟于1994年至2011年在兰陵农商银行兴明支行（原苍山联社兴明信用社）从事协理工作，于2011年9月19日被苍山联社兴明信用社清退。2009年以来，被告人刘伟以口口相传的形式，以高额利息吸收46人的存款共计285.936万元，案发前归还被害人9.4万元，截至案发尚有276.536万元未兑付。被告人刘伟系自首。上述事实，有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1.被害人陈述（1）梁付民陈述：2009年一天刘伟找到我说钱存他那保险，我拿两万元现金给他，他给我写收据。2010年11月26日我又给刘伟两万元现金，让他把这两次存钱的收据写在一起，刘伟给我写一张四万元的收据。过两年我找刘伟取钱，他说没有钱，后来找不到他了。（2）赵全云陈述：2014年3月10日我拿一万五千元现金让刘伟存起来，他给我写收据。我不知道刘伟写收据时把一万五千元钱写成一万元。（3）韦付海陈述：2016年1月5日刘伟对我说有钱存在他那里保险，我拿六万五千元现金给他，并让他写两张收据，一张六万元的，一张五千元的，一直到现在钱也没有取出来。（4）赵某1陈述：2016年7月份具体哪天早晨记不清楚了，我把2万元现金存到刘伟那，他没有给我开条。2016年7月30日刘伟给我写一张两万元的收据。（5）赵振轩陈述：2013年6月18日下午，我拿四万七千元现金给刘伟，他给我手写一张收据，没提利息。2014年9月9日我又给刘伟一万元钱，他给我写一张收据。2016年8月7日我找刘伟要取出一万，他给我支两千元。（6）刘凤同陈述：刘伟是兴明街的信贷员，哪个银行的我不知道。2013年秋天的一天早上8点左右（具体哪天我忘记了），刘伟让我把卖玉米的钱存在他那里，我拿两万元现金给他，他给我写张两万元的收据。我找刘伟要过钱没要回来。（7）梁付华陈述：2014年9月6日，我把我孙子梁栋喜给我的四万元钱让刘伟存起来，刘伟给我写一张收据。2015年7月2日我拿五千元让刘伟存起来，让他在收据上写我孙子梁栋喜的名字。2016年1月8日我又拿四千元钱找刘伟存起来，他给我写一张收据。2016年6月7日我支出两千元。（8）石传启陈述：2017年3月29日，我在刘伟那里存六万元，他给我写个收据。到现在钱也没有取出来。（9）朱成喜陈述：20年前（具体时间我记不清楚了），刘伟是兴明农村信用社的信贷员，我把卖粮食钱都存到他那里，一直存到2016年。2016年刘伟给我写两张总收据，一张十万的，一张四万的。刘伟一开始给我的是农村信用社的存款折，后来刘伟把所有的存钱折都换成手写的白纸条了，上面没有标注是银行的。白纸上刘伟写有存款的年月日、我们双方的名字、存款金额、利息按八厘算。2016年的总条上写着利息八厘，之前利息多少我不知道。2017年刘伟外出了。（10）郝某陈述：刘伟当时是向城镇兴明农村信用社的信贷员，我总共在他那里存了十五万二千元钱，分别是2014年5月7日存三万，2015年4月25日存四万二千元，2015年5月31日存了四万元，2016年2月16日存了四万元。这四次存款刘伟都给我写了收据。2014年5月7日那次存款，刘伟对我说一分的利息，也写在收据上了。其他三次刘伟没有说利息是多少。（11）杨某陈述：2016年2月13日我在刘伟那存了十五万六千八百元钱，刘伟说一万块钱一年一千二的利息。我让刘伟写两张收据，一张十万的，一张五万六千八百元的。刘伟没有给我银行正式的收据。2017年2月份我找不到刘伟了。（12）赵俊文陈述：2013年的一天，我在刘伟那里存一万多块钱，他给我写一张收据。2014年，我又找刘伟存一万多元钱，刘伟让我把去年的收据给他给我重写一张，说去年的利息按8厘，总共是八百元，我让他把利息一块给存进去。2015年12月19日，我又拿着9700元钱让刘伟和前两次的存在一起，刘伟没说2014年存钱的利息是多少，算完账他说我的账户上有三万多块钱，我让刘伟把零头给我，刘伟也没有说这次的利息，给我写一张三万块钱的收据。2016年底我去刘伟家要钱，刘伟说他没钱。现在找不到刘伟人了。(13)赵宝轩陈述：2017年2月24日我在刘伟那里存六万一千六百元，刘伟开了一张普通手写收据。钱到现在没取出来，刘伟已经外出找不到人了。（14）赵西川陈述：2016年1月份的一天，我在刘伟那存1万元，他给我手写一张收据，没提利息。同年3月3日，我又存了1.5万元。同年10月14日刘伟又让我存钱，我拿了3.4万现金给他。前两次没提利息，第三次存钱刘伟说利息按七厘，给我手写一张收据拿钱走了。（15）郑建东陈述：2014年1月10日，我去刘伟那里存两万元钱，他给我写了一张收款单。到现在刘伟也没还我钱。（16）赵俊国陈述：2015年9月13日我去刘伟处存了3万元，刘伟说利息比银行高点，他给开了一张收据单。到现在三万元也没取出来。（17）赵怀民陈述：我分四次共在刘伟处存了三万三千元现金，分别是2010年3月23日存三千，2012年2月12日存九千元，2013年1月2日存五千，2013年6月29日存一万六千元。至今没还我钱。（18）赵荣芳陈述：2016年8月12日，刘伟找我借钱，具体利息多少没说，我借给他1.5万元，刘伟写一个收款单给我。2017年1月20日刘伟又找我借了5.6万元，他写一个收款单给我。（19）赵俊喜陈述：2016年1月26日我通过刘伟存了四万三千元，现在刘伟已经找不到人了。（20）金荣文陈述：我分六次通过刘伟存了十六万五千元，分别是2019年9月20日存五千元、2012年12月16日存四万元、2013年8月3日存三万元、2013年9月16日存一万元、2014年1月4日存一万元、2015年7月2日存七万元，一共存了十六万五千元钱。现在也没取出来，刘伟外出找不到人了。每次存钱刘伟没有给我银行正式收据，是手写收据。（21）孙中英陈述：2015年5月9日我在刘伟处存了一万七千元，他给开了一张收据单。到现在没取出来，刘伟当时是兴明农村信用社的信贷员。（22）马凤艾陈述：2001年时刘伟是银行信贷员，我回兴城镇兴明坊前村娘家时开始拿钱存在刘伟那里，一直到2016年，具体存取钱数、次数我忘了。2016年4月刘伟给我写张17万的总收据。2014年5月7日我母亲吴秀婷让我把一万块钱存到刘伟处，我手里还有一万元现金，我拿着这两万元存到刘伟处，没说利息多少，我让刘伟写了我父亲马某2的名字。（23）朱成军陈述：2015年12月10号，我拿5.9万元让我岳父金荣文带我找刘伟存钱，他给我手写收款收据一张。2018年年底我到刘伟家中取钱才发现他很久不在家了。（24）赵俊广陈述：2015年春天，我在刘伟那存过5万元。2016年2月2日刘伟给我打了52200元的收据。多打的2200元可能是给的利息。（25）赵瑞云陈述：2013年10月10日我在刘伟手里存了1万元。（26）杨振鲁陈述：刘伟当时是兴明镇兴明农村信用社的信贷员。我去刘伟那里存过四次钱，一共是一万六千元，他给我打收据。我问刘伟要过一次1000，后来又拿1000顶上了。（27）崔兴田陈述：我分六次在刘伟那里存6万元，分别是2014年6月7日存一万元，2014年6月26日存一万元，2015年1月14日存一万元，2015年6月20日存一万元，2015年8月8日存一万元，2016年10月存一万元。刘伟给我打五万元钱的收据，一万元块钱没打收据。（28）李某陈述：2012年9月20日我老伴马高民（已去世）在刘伟处存1万元，2013年7月24日我老伴又存1万元，2016年11月6日我存1万元。（29）闫德峰陈述：2013年10月10日我在刘伟处存四万八千元，他给我一张手写收据。钱到现在没要到。（30）魏云光陈述：刘伟当时是兴明农村信用社信贷员。我2014年6月6日在刘伟那里存十万零七百六十元，他给我说利息8厘，给我手写一张收据。（31）孙晋海陈述：2004年至2016年，我一直在刘伟那里存钱，具体存多少次，总金额记不清楚了，当时刘伟是兴明农村信用社银行的信贷员。2016年11月20日我和刘伟算账时还有八万七千八百元没取出来，刘伟给我手写一张收据。2004年至2009年刘伟给我的是农村信用社银行的存款单，2009年至2016年，刘伟把存款单改成手写收据了。我每次取钱时，刘伟都会给我利息。（32）金保才陈述：2016年春天时，我在刘伟那存3万元，他给我一张手写单据，没说利息。2016年10月我买车，刘伟把单据收走给我两万，说还有一万过几天给。后来听说刘伟跑了。（33）赵怀同陈述：2009年至2012年，我在刘伟那总共存了5万元，2016年4月，我找刘伟要钱，刘伟给我1万，后来刘伟外出了。（34）石洪元陈述：2012年5月12日我给刘伟7万元现金让存到农村信用社，刘伟把存单给我。2014年5月份，刘伟让我把存折给他取出来用一段时间，利息是一万元一年一千元。2017年5月份，我找到刘伟要钱，他说把钱借给一个姓马的，刘伟给我手写收据，说是十万五千五百元（本金7万加利息）的收据。我不认识字，不知道收据为什么是一万零五百五十五元。（35）黄增花陈述：2013年5月30日我在刘伟处存了2万，2014年5月7日存了五千。2014年5月7日的收据上写着利息是八厘。（36）马发展陈述：2015年我给刘伟两次钱，一次五万，一次十四万四千元，总共十九万四千元。2016年2月10日刘伟给我手写两张手写收据。（37）赵芳陈述：2002年我放在我父亲手里四万块钱让他存起来，2014年5月7日我母亲给我一张四万一千元的收据。收据上写着利息8厘。（38）赵现云陈述：2014年在刘伟存一万元现金，刘伟没说利息的事，他手写一张收据给我。大约过了一年，我又让刘伟存了七千元。刘伟给我写了收据。2016年我让刘伟给我取钱，他说没有钱，等两天把利息和本金都给我，把我两张存钱收据拿走了。刘伟一直没给我钱。（39）崔兴民陈述：2015年7月22日我父亲崔某在刘伟那存了一万五千元，我父亲没有把钱要回来，他在2018年11月份去世了。2015年3月11日刘伟问我借七万用，给我一张手写收据。2016年8月、2017年底我先后问刘伟要回来四万。（40）赵西云陈述：2009年4月17日我在刘伟存二万元，他当时给我开一张单据。（41）梁树增陈述：2014年10月18日刘伟借我一万元，他写一个收款单给我。至今没还我钱。2、证人证言（1）郑某证实：我受我哥哥郑天付的委托来报警。郑天付说他2015年2月在刘伟那里存33400元，2016年7月支出来20000元，还有13400元在刘伟那里。（2）马某1证实：我侄子马春云在刘伟处存10万元。（3）杨某证实：刘伟当时是兴明镇兴明农村信用社的信贷员。我儿子杨林在刘伟手里总共存了本金14万元。2014年11月我替我儿子去找刘伟拿的条子。过一年，刘伟重新给我打了一张存款收据，本息共计140492元。（4）李某证实：我女儿马大玲在江苏省苏州市××村做生意，因为疫情不通车无法来报警。我女儿马大玲在刘伟那里共存了8万元。刘伟没给我女儿收据，我有我女儿在邮政银行转账凭证。（5）赵某2证实：我受我邻居梁荣志委托来报警。梁荣志2012年在刘伟处存两次钱，一共是1.3万元，后来又存一次5万元。我只有2012年两次存钱的收据，后来五万元的收据被梁荣志丢了。（6）张某证实：2015年12月19日我老公公赵俊文通过刘伟存3万，到现在也没取出来。当时刘伟是信贷员，他说满一年利息八厘。3、书证（1）2020年3月13日山东兰陵农村商业银行股份有限公司出具说明一份证实：刘伟1994年至2011年在兰陵农商银行兴明支行（原苍山联社兴明信用社）从事协理工作。后刘伟于2011年9月19日被苍山联社兴明信用社清退。（2）71张收款收据证实：各被害人在被告人刘伟处存款情况。4、被告人的供述和辩解刘伟供述：2010年开春以后，具体什么时间记不清了，我被兰陵县农村信用社解聘后去临沂做板材生意，需要流动资金，我利用以前在农村信用社做信贷员的身份，回村里开始以一分五厘甚至二分的高额利息，向我们村大约100多户人家拉存款，一开始吸收存款大约一百五六十万元左右，我每年给付利息，后来我又吸收六七十万元存款。吸收了大约100余户接近230万元左右的存款。2017年6月份我生意的资金链断缺，还不上老百姓的钱了，我离家出走了。我吸收存款，没有经过国家金融机构批准，是个人吸收的。我也没有资质。我用手写的收据给存款户作为存款凭证。记不太清楚给多少用户存款了。最多是杨某，郝某都是十几万的。还有赵俊文、梁付民、赵俊国、赵全云、韦付海的。其他记不清楚了。我吸收存款是想做生意的。赵全云存款1.5万，还剩1万元，我记不清楚了。我认可刘凤同在我那存款2万元，金荣文存款4万元，马春云存款10万，崔兴田存款六次，每次1万元，我给少开了一次存单。金保才在我那存款3万元，已取出2万，我认可。赵怀同在我那存款5万元，连利息取了1万多，还有4万多。赵现云在我那存款两次共1.7万元，他支取了一部分还剩1.2万元。梁荣志他存了1.3万元，没有5万的事。我认可梁树增在我那存款1万。我认可石洪元存款7万元，郑天付存款3.34万元，支取2万元，马大玲存款8万元。我认可根据现有证据我还有二百八十万不到二百九十万元存款未还。我是主动投案的。公安机关把传唤证放到我坊前老家里，当时我在苏州，我大哥给我打电话，我回来之后直接去了派出所。5、综合证据（1）发破案经过、抓获经过、受案登记表、立案决定书证实：2020年1月13日被告人刘伟到兴明派出所投案。（2）吸毒现场检测报告书证实：刘伟的样本检测结果呈甲基苯丙胺阴性。（3）前科查询证明证实：刘伟无犯罪前科。（4）户籍信息证实：刘伟，男，1963年10月20日出生，达到刑事责任年龄。（5）认罪认罚具结书证实：刘伟自愿签署认罪认罚具结书。上述证据来源合法、内容真实，且经庭审质证，足以认定。本院认为，被告人刘伟违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为侵犯了国家正常的金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。公诉机关指控被告人刘伟犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议适当，本院依法予以确认。被告人刘伟系自首，依法对其减轻处罚。被告人刘伟自愿认罪认罚，案发前已归还被害人少部分钱款，可酌定对其从轻处罚。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算，故本案被害人提供的收据中包含的利息部分应予扣除。除少量非法吸收的存款由被害人支取外，其余非法吸收存款未退还各被害人，对被告人刘伟非法吸收的存款，应依法追缴后退赔给被害人。综上考量，根据被告人刘伟的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度等情节，依法对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人刘伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。（罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳）（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月13日起至2022年10月12日止）二、责令被告人刘伟退赔各被害人人民币共计二百七十六万五千三百六十元。（详见退赔名单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  张爱丽人民陪审员  崔 婷人民陪审员  李 伟二〇二〇年八月二十一日书 记 员  刘俞含            序号              姓名              数额                  1              梁付民               四万元                  2              赵全云               一万元                  3              韦付海               六万五千元                  4              赵瑞轩               二万元                  5              赵振轩               五万五千元                  6              刘风同               二万元                  7              梁付华              四万七千元（含用其孙子梁栋喜名义存五千元）                  8              石传启              六万元                  9              朱成喜              十四万元                  10              郝子龙              十五万二千元                  11              杨茂修              十五万六千八百元                  12              赵俊文              三万元                  13              赵宝轩              六万一千六百元                  14              赵西川              五万九千元                  15              郑建东              二万元                  16              赵俊国              三万元                  17              赵怀民              三万三千元                  18              赵荣芳              七万一千元                  19              赵俊喜              四万三千元                  20              金荣文              十六万五千元                  21              孙中英              一万七千元                  22              马凤艾              十九万元（含用其父亲马俊启名义存两万元）                  23              朱成军              五万九千元      附：退赔名单与数额            序号              姓名              数额                  24              郑天付              一万三千四百元                  25              赵俊广              五万元                  26              赵瑞云              一万元                  27              杨振鲁              一万六千元                  28              马春云              十万元                  29              崔兴田              六万元                  30              杨林              十四万元                  31              李金连              三万元                  32              闫德峰              四万八千元                  33              魏云光              十万零七百六十元                  34              孙晋海              八万七千八百元                  35              金保才              一万元                  36              赵怀同              四万元                  37              石洪元              七万元                  38              黄增花              二万五千元                  39              马发展              十九万四千元                  40              赵芳              四万一千元                  41              赵现云              一万七千元                  42              马大玲              八万元                  43              崔兴民              四万五千元（含其父亲崔洪明存一万五千元）                  44              梁荣志              一万三千元                  45              赵西云              二万元                  46              梁树增              一万元