北京市海淀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0108刑初332号公诉机关北京市海淀区人民检察院。被告人张艳红，女，1973年5月28日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，户籍所在地北京市大兴区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月2日被羁押，同年8月5日被逮捕。现羁押在北京市海淀区看守所。辩护人穆伟，北京市一法律师事务所律师。北京市海淀区人民检察院以京海检一部刑诉（2020）4号起诉书指控被告人张艳红犯诈骗罪，于2020年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员林洁出庭支持公诉，被告人张艳红及辩护人穆伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、2013年至2016年间，被告人张艳红在本市海淀区世纪城晨月园小区等地，谎称中国×保险公司以及北京×旅行社有存押金免费旅游的业务活动，以押金款的名义骗取安某1（女，59岁）、安某2（女，61岁）、崔某1（女，57岁）、汪某（女，41岁）、史某（女，50岁）等十四名被害人共计人民币1492000元。现涉案钱款尚未起获。二、2016年至2017年间，被告人张艳红在本市西城区，在其母亲房屋已被售予他人的情况下，谎称要将房屋卖给被害人刘某1（女，42岁），以购房款的名义骗取刘某1共计人民币176万元。现涉案钱款尚未起获。三、2014年至2015年间，张艳红在本市丰台区等地，先后向被害人郭某（女，57岁）谎称可以存押金免费旅游、出售张艳红母亲房屋，陆续骗取郭某共计人民币55万元。案发前张艳红已退还40万元。四、2018年至2019年，张艳红谎称要向被害人白某（女，51岁）出售一套一居室房屋，以购房款名义骗取白某共计人民币18万元，白某在本市西城区等地将上述款项转给张艳红。现涉案钱款尚未起获。被告人张艳红于2019年7月2日被公安机关抓获归案。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人张艳红的行为构成诈骗罪，数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对其定罪处罚。被告人张艳红对起诉书指控押金旅游的事实提出异议，辩称其并没有非法占有的目的，对外亦未谎称押金旅游系×保险的项目，其已组织安排各被害人旅游，并积极退还钱款，或者是与各被害人通过签署借条、还款计划的方式积极协商还款事宜，只是因资金链断裂最后才未能全部还清；对于以出售房屋为由骗取被害人郭某和白某钱款的事实不予认可，认为其与被害人郭某间是借贷关系，郭某对无法完成房屋买卖一事是明知的，与被害人白某的房屋买卖无法完成是因为对方给的钱不够；而对以房屋买卖为由骗取被害人刘某1钱款的事实无异议。辩护人对起诉书指控押金旅游的事实提出异议，认为被告人张艳红并无非法占有的目的和行为，她已切实安排各被害人进行旅游，并积极退款或是积极协商还款事宜，且客观上亦无虚构事实的行为，她如实介绍自己系×保险主任的身份主要是为了增强对方对自己的信任，且始终未宣称押金旅游是×保险公司的项目；对其余指控事实的辩护意见同被告人张艳红。同时，辩护人还提出，被告人张艳红系初犯偶犯，在本案中有积极退款行为，到案后亦能配合司法机关工作，如实供述涉案事实，认罪悔罪态度好。综上，希望法庭能对被告人张艳红从轻处罚。经审理查明：一、2013年至2016年间，被告人张艳红在本市海淀区世纪城晨月园小区等地，谎称中国×保险公司、北京×旅行社有押金旅游项目，可预存押金免费旅游，以此方式骗取被害人安某1人民币18.5万元、被害人崔某1人民币11.6万元、被害人汪某人民币124500元、被害人宛某人民币5万元、被害人刘某2人民币45万元、被害人张某人民币8000元、被害人裴某人民币4.9万元，被害人赵某人民币10万元、被害人史某人民币9500元、被害人甄某人民币7.4万元、被害人刘某3人民币14.6万元、被害人安某2人民币12.6万元、被害人崔某2人民币3.7万元、被害人马某人民币1.7万元，综上共计人民币1492000元。现涉案钱款尚未退赔。针对该起事实，公诉人在庭审过程中当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法调取的被告人张艳红的供述，被害人安某1、安某2、崔某1、汪某、史某等十四名被害人的陈述，辨认笔录，微信转账截图，转款凭证，旅游押金条，旅游协议，收据，借款条，还款计划，还款协议书，微信聊天记录，中国×保险有限公司北京分公司出具的回复函，保险代理合同，银行账户明细，到案经过，受案登记表等证据。关于被告人张艳红如何进行自我介绍、如何向各被害人介绍押金旅游项目、以及钱款用途一节，被告人张艳红曾在供述中称，2012年左右，其当时是中国×保险有限公司北京分公司的业务员，当时通过一个客户介绍认识了住在海淀区世纪城晨月园的安某1，其又通过安某1认识了住在该小区的一帮住户，之后其向这些人介绍押金旅游业务，当时跟他们说每个人交五万元，每三个月或者六个月可以去两个地方旅游，到期后如果不想继续参加就可以全额退还本金。因为费用是直接交给其个人的，当时有的人有顾虑，其就说这个钱是交给其做担保，其在×保险公司有正经工作、又是北京人，跑不了，让他们相信其，相信这个业务。2012年那会儿，其还加盟了一个×旅行社的门店，其是负责人，所以其可以操办给这些人的旅游业务。当时其在投资P2P，那几年P2P项目很挣钱，其就想拿这些押金去挣钱，产生的利息自己挣一部分，多余的可以提供给客户们做旅游费用。其没有跟客户说押金费的实际用途，之后就定期给他们安排旅游。到了大概2015年，其投资P2P失败资金链断了，不能再继续安排客户去旅游了，客户们要求还钱其也还不了，其就开始重新跟客户们协商还钱的事情，想慢慢挣钱再还给跟他们，但直到今天也没还够。其没有向客户介绍过押金旅游是×保险公司的相关业务项目，押金旅游是其自己想出来的，其当时觉得自己有能力去做。最开始，其收来的押金大部分都是用来投资P2P了，2010年左右其经朋友介绍认识了王涛，大概过了一年，其开始找王涛投资P2P，又过了一年当时已出现亏损，这些钱有借的，其当时着急还钱，同时也想着加大投资赌一把看看能不能挣回来，于是就用了押金旅游这个办法，之后其就把收来的押金一部分继续找王涛投资P2P，一部分用来还债，还有一部分作为客户的旅游费用。大概2012年底，王涛就联系不上了，其后来发现王涛这个身份是假的，也没再联系上过王涛。之后其再收取来的押金除了继续用作客户的旅游费用，别的都是用于还其之前的借款和欠下的债了。关于被告人张艳红如何进行自我介绍、如何向各被害人介绍押金旅游项目一节，各被害人在陈述中分别可见如下内容：1.被害人安某1在陈述中称，2012年底，其通过别人介绍认识了张艳红，张艳红自称是×保险公司的员工，通过找她报名旅游可通过×保险公司的客户渠道取得旅行社比较优惠的价格。到了2013年11月，张艳红找到其，说现在×保险公司有一项业务，客户把钱存到×保险公司作为押金，每存3万元，三个月之内就能组织一次旅游，之后不想继续参加活动了，三个月到期就可以把押金原数退还，张艳红还说进行旅游的费用是把押金存在保险公司产生的利息。2013年11月初，张艳红带着其等之前找她报名过旅游的人，去通州运河苑温泉处泡温泉，然后在那儿集中开了一次会，当时张艳红说她们×保险公司有一项业务，交钱存押金，每存3万元每三个月×保险公司就会出钱给客户报名参加旅游一次，费用就是这些押金产生的利息，然后又涨价到5万元每三个月。同时张艳红还承诺不想继续参加活动可随时把押金退还。2.被害人崔某1在陈述中称，大概在2013年10月，其通过邻居安风莲介绍认识了张艳红，说她是×保险公司的，她们×保险公司有个存押金包旅游的项目，每存5万元押金每三个月可报名旅游一次，旅游费用就是存这些押金产生的利息，然后随时不想继续参加了就可把钱全部退还。当时其听说小区里很多人都想去参加，其就也决定报名参加。2013年10月某一天，张艳红第一次到其家里来，说她们×保险公司有一项业务，交钱存在×保险当押金，每存5万元每三个月×保险公司就会出钱报名参加旅游一次，旅游费用就是这些押金所产生的利息，并承诺随时不想继续参加了可把押金全部退还。3.被害人汪某在陈述中称，2015年1月左右，其通过朋友介绍认识了张艳红，见面时张艳红自称是×保险公司北京分公司的高级业务主任，同时自己还是北京×旅行社的一个门店的负责人，张艳红说押金旅游是×保险公司的一个项目，押金存在×保险公司，产生的利息用作旅游费用，每人每存5万元押金，一年内可以报名国内二次及国外二次旅行社出去旅游，随时不想继续参加了就可以随时退款，同时因为她有自己开的旅行社，也会方便安排旅游。后来张艳红又提出押金旅游投资，说也是×保险的项目，只是其交了押金不给其实际安排旅游，而是以现金返利的方式给其利息。4.被害人宛某在陈述中称，2015年4月左右，其通过表姐张某介绍认识了张艳红，当时在见面时，张艳红自称是北京×旅行社的一个门店的负责人，她当时说北京×旅行社有一个活动，每人五万元整押一年可以参加组织国内两次以及国外两次旅行社旅游。一年期满后退回押金五万元整。5.被害人刘某2在陈述中称，2013年10月，其母亲通过她朋友安某1介绍认识了张艳红，张艳红自称是×保险公司的员工，通过找她报名旅游可以通过×保险公司的客户渠道得到旅行社给的比较优惠的价格。于是其母亲和她身边的一些亲戚邻居就在2013年10月左右找张艳红报了名。2013年11月，张艳红找到其一方，说现在她们×保险公司有一项业务，客户把钱存到×保险公司作为押金，每人每存3万元三个月之内就能组织一次旅游活动，之后随时不想继续参加了三个月到期就可以把押金原数退还，张艳红还说旅游的费用就是押金存在保险公司产生的利息，这项业务名额不多，先报先得。2013年10月初，张艳红带着其父母及一帮之前找她报名旅游的人，去通州运河苑温泉处泡温泉，在那儿给他们集中开了一次会，当时张艳红说×保险公司有一项业务，交钱存押金，每存3万元每三个月×保险公司会出钱报名旅行社旅游，旅游费用就是这些押金所产生的利息，后来又涨价到每存5万元每三个月，张艳红还承诺随时不想继续参加了就可以把押金全部退还。其父母回来后跟其说了这件事，后来在2013年12月左右，张艳红还去其单位找其，又当面给其介绍了一遍押金旅游项目，跟她给其父母说的内容一样。6.被害人张某在陈述中称，2015年4月左右，其通过朋友介绍认识了张艳红，张艳红自称是×保险公司的人，同时还开有×旅行社。当时张艳红在她开的那个旅行社里给其介绍押金旅游项目，张艳红说她们旅行社现在有活动，每人交5万元押金，一年内可以安排两次国内两次国外旅游，一年到期后就可以全额返还，于是其便决定参加。之后一年到期了钱没有还，张艳红就以各种理由拖延，迟迟不肯还钱。到了2017年初，在其的一直催促下，张艳红便提出以买理财产品的方式还钱，但还未还清。7.被害人裴某在陈述中称，2014年8月，其通过安姐认识了张艳红，张艳红自称是×保险公司的员工，同时自己也开有一个旅行社门店，一开始其是听安姐说张艳红那里有押金旅游项目，一个人交5万元一年可以免费出去旅游几次。后来其找到张艳红，张艳红亲自介绍说这个押金旅游是她们×保险公司的一个项目，每人交5万元押金放在×保险公司，这些钱会产生利息，利息就当做是旅游的费用，然后一年内就可以安排旅游，两次国外两次国内，于是其就参加了。8.被害人赵某在陈述中称，2014年5月，其通过朋友安某1介绍认识了张艳红，张艳红自称是旅行社门店的负责人，旅行社现在有活动，每存5万元押金一年内可以报名国内两次及国外两次旅行社旅游，然后随时不想继续参加了可以把钱全部退回来，或者押金到期后把钱退回来。9.被害人史某在陈述中称，2013年10月左右，其通过朋友安风莲介绍认识了张艳红，当时其找安某1帮忙报名九寨沟的旅游团，在九寨沟旅游时见到了张艳红，她好像是那个旅游团的负责人还是导游之类的人，当时张艳红自称是×保险公司北京分公司的高级业务主任，同时还是一个旅行社的负责人，她当时说×保险公司有个存押金包旅游的项目，每存5万元押金就可以带着去旅游一次，旅游的费用是存押金产生的利息，押金六个月后全额返还，于是其就决定报名参加了。10.被害人甄某在陈述中称，2013年11月左右，其通过朋友王静介绍认识了张艳红，当时见面时张艳红自称是×保险公司北京分公司的高级业务主任，她说×保险公司有个存押金包旅游的项目，说存9万元一家三口半年可以出国旅游一次，旅游费用就是存押金所产生的利息，然后不想继续参加了可全部退钱，其就决定报名参加了。11.被害人刘某3在陈述中称，2013年11月，其经朋友安某1介绍认识了张艳红，在一家温泉会所见面时张艳红自称是×保险北京分公司高级业务主任，×保险有押金旅游业务，每存3万元押金6个月内可以报名出去旅游，费用是存押金产生的利息，押金到期后可退还，于是其就报名了。12.被害人安某2在陈述中称，2013年11月，其经妹妹安某1介绍认识了张艳红，当时在通州一家温泉会所见面时张艳红自称是×保险北京分公司高级业务主任。张艳红介绍说×保险公司有旅游押金项目产品，存3万元押金半年内旅游一次，旅游费用就是存押金产生的利息，押金到期后或者不想继续参加了就可以退回来，于是其就报名了。13.被害人崔某2在陈述中称，2014年5月左右其通过朋友认识了张艳红，当时在丰台见面时张艳红自称是×保险公司北京分公司的高级业务主任，然后她介绍了押金旅游项目，存5万元押金可以免费出去旅游，3个月一次旅游次数不限。只要是押金在她那儿存着就可以一直去，旅游费用就是存押金产生的利息，于是其就决定报名参加了。14.被害人马某在陈述中称，2013年11月左右其通过朋友安某1认识了张艳红，当时在通州一温泉会所见面时，张艳红自称是×保险公司北京分公司的高级业务主任，并介绍了押金旅游项目，称存押金3万元3个月可去稍近的地方免费旅游一次，存押金5万元6个月可免费去稍远的地方旅游一次，旅游的费用就是存押金产生的利息。当时其一帮人大概十几个人在通州泡温泉，张艳红专门找了间屋子给其几个人开会，专门介绍押金旅游项目。其不记得是不是张艳红说过押金旅游是×保险的项目，但这些年来一直有这个印象。张艳红当时说可以多推荐一些朋友来，每带一个人可以给200元提成，其没有推荐别人。经庭审质证，被告人张艳红仅对被害人陈述提出异议，发表的质证意见为，其始终未曾向各被害人介绍称押金旅游是×保险公司的项目，其如实介绍自己是×保险公司业务主任的身份是为了增强各被害人对自己的信任，组织客户去通州泡温泉亦是为了维系关系，而并非专门宣传介绍押金旅游是×保险公司的项目；对其余证据均未提出异议。辩护人的质证意见同上。法庭认为，在案多名被害人的陈述均提及被告人张艳红曾介绍称押金旅游是×保险公司的项目产品，旅游的费用即由押金的利息所产生，甚至通过数名被害人的陈述还可证实被告人张艳红在组织泡温泉时亦曾专门介绍过押金旅游是×保险公司的项目产品，上述内容不仅与被告人张艳红的供述及辩解均不相符，且能够在数名被害人的陈述之间得到相互印证，故法庭对被告人张艳红及辩护人的相关辩解及质证意见不予采纳；公诉人在庭审过程中出示的被告人张艳红的供述中能和其他证据相互印证的部分，以及其他证据的形式及来源合法、有效，内容客观真实，且与案件事实相关联，对其证明效力，本院予以确认。二、2016年至2017年间，被告人张艳红在本市西城区，在其母亲房屋已被售予他人的情况下，仍以要将房屋出售给被害人刘某1为由，骗取刘某1购房款共计人民币176万元。现涉案钱款未退赔。针对该起事实，公诉人在庭审过程中当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法调取的被告人张艳红的供述，被害人刘某1的陈述，证人李某、刘某4的证言，民事起诉状，协议，聊天记录，公证书，房屋买卖协议书，定向安置房买卖合同，收条，借条，借款证明，转款凭证，交接单，微信、余额宝记录，银行账户明细，受案登记表等证据。经庭审质证，被告人张艳红及辩护人对公诉人当庭出示的上述证据均未提出异议。法庭认为，上述证据形式及来源合法、有效，内容客观真实，且与案件事实相关联，对其证明效力，本院予以确认。三、2014年至2015年间，被告人张艳红在本市丰台区等地，向被害人郭某以存押金免费旅游、继而以出售张艳红母亲房屋为由，陆续骗取被害人郭某共计人民币55万元，案发前已退还人民币40万元。针对该起事实，公诉人在庭审过程中当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法调取的如下证据：1.被告人张艳红的供述，被告人张艳红供称在2014年8月，郭某找到其说想出国玩，其就跟她说押金旅游项目，让她给其20万元押在这儿一年，其保证她出国游一次国内游一次，到2015年8月这20万元押金返还给她，送她出国游的两次算是这20万元人民币的利息。2015年8月其拿这20万元钱去还前面攒下来的个人债务了，就没有再还给郭某。2015年10月9日其和郭某商量用其母亲拆迁的定向安置房抵给郭某，并签订了购房协议，协议约定其母亲位于大兴区的房产拆迁后，其将拆迁出的一套70平米的定向安置房卖给郭某，对方先支付房屋款的一半，应当是60万元，但因为其之前欠郭某人民币20万元，她就只需再支付40万元就行了，后来郭某通过银行转账给其转了40万元。2016年具体时间记不清了，郭某找到其说不想要房子了，让其还钱，其说钱已经用来还债了，暂时还不上。后来在其有钱时其转给了郭某40万元人民币。其收取郭某旅游押金的目的就是为了自己的债务周转，其没有告知过郭某这笔旅游押金是用来还债的，2015年8月到期后其没有还钱就是因为当时没钱了，这也是没有办法，被催债的催的。其对此房屋没有处置权，其母亲也不知道其将房屋卖给郭某的事，其将房屋私自卖给郭某就是想推脱还款的日期。当时是郭某反悔的此购房协议，是在2016年具体日期记不清了，二人协商购房协议解除，其还郭某60万元欠款及利息，其一共还了郭某40万元人民币。2.被害人郭某的陈述，2014年8月，其通过张艳红做了一个旅游项目，当时约定好其给张艳红人民币20万元作为押金，期限一年，从2014年8月到2015年8月，具体日子没有标注。在这一年期间，张艳红保证两个人去国外旅游一次去国内旅游一次，作为回报其不收取利息，到一年期满也就是2015年8月，张艳红需要还给其押金人民币20万元。在这一年期限内，张艳红确实按照约定保证了其和朋友出国旅游一次国内旅游一次。2015年8月到2015年10月，其多次催张艳红还押金，但她都以各种理由推脱。2015年10月9日，其与张艳红和她丈夫梅林约在公益西桥一家商场的和平旅游的门市部见面，张艳红说她们搬迁了，拆迁出很多套房子，要拿一套七十平米的房子用于抵还款。经过协商，双方签订了购房协议，协议内容为张艳红等其母亲王占稳名下一套70平米的回迁房两居室房产证下来后过户给其，房屋总价120万元人民币，因为张艳红欠其20万元人民币押金，所以其还需要给付张艳红100万元人民币，其中定金是60万元人民币24万元作为尾款，其就在2015年10月10日给张艳红的账号打了35万元人民币作为首付款。2019年3月，其听说王占稳的回迁房下来了，就多次寻找张艳红但是对方一直以各种理由推脱不办理过户也不还钱。张艳红于2017年2月25日还过钱，她通过4416尾号的银行卡给其转账8笔，每笔5万元。其现在实际损失15万元，这15万元张艳红没有还，也没有约定其他用途，张艳红说过补到白某的房款里，其当时就和她说其的钱给其，由其自己处理。3.房屋购买协议，证实双方约定，张艳红将其母王占稳名下一套70平米左右二居室向郭某出售，郭某已付20万，余款40万于2015年10月9日打到张艳红指定账户，办理拆迁签署事宜后再付30%，余款20%签完建委协议再付。4.银行客户回单，证实郭某于2015年10月10日转账给张艳红人民币35万元；2017年2月25日张艳红转账给郭某人民币40万元。5.收条，证实2014年8月11日张艳红签订收条“今收到郭某等2人旅游押金20万，一年到期返还20万”。6.受案登记表，证实被害人郭某因本案于2019年7月27日15时31分报案。经庭审质证，被告人张艳红对其供述及被害人郭某的陈述提出异议，辩称房屋买卖未能实现的原因是郭某出钱太少，再者就是对方先提出要解除房屋购买协议；对房屋购买协议及银行客户回单提出异议，辩称当时双方已谈好是借款；对其余证据未提出异议。辩护人对上述证据均未提出异议。法庭认为，被告人张艳红的供述与被害人郭某的陈述之间原本能相互印证，且综合全案证据可见，被告人张艳红实际上并无能力再将房屋出售给他人，且被害人郭某在陈述中关于解除房屋购买协议是因为房屋下来后张艳红迟迟不予过户的解释合情合理，反观被告人张艳红的当庭辩解明显回避了其根本无法履行房屋购买协议的事实，绝口不提对方之所以要解除协议的原因，且公诉机关在指控本起事实时基于存疑有利于被告人的原则，并未将借款部分计入在指控数额内，故法庭对被告人张艳红的当庭辩解及质证意见不予采纳。法庭认为，公诉机关当庭出示的证据形式及来源合法、有效，内容客观真实，且与案件事实相关联，对其证明效力，本院予以确认。四、2018年至2019年，被告人张艳红谎称要向被害人白某出售一套一居室房屋，以购房款名义骗取白某共计人民币18万元，白某在本市西城区等地将上述款项转给张艳红。现涉案钱款尚未退赔。2019年7月2日，被告人张艳红被公安机关抓获归案。庭审过程中，公诉人当庭宣读、出示了公安机关在侦查阶段依法调取的如下证据：1.被告人张艳红的供述，被告人张艳红供称在2018年5月具体时间记不清了，大兴区旧宫镇兴盛锦苑小区里有人卖一居室小开间，其当时也想通过买卖房屋赚点差价。当时有套一居室小开间标价30万元，具体情况其不清楚了，其就想将这套房屋买下，其通过郭某传话给白某说有人卖房，其就和白某就这个房屋达成了协议：其以38万元的价格将此房屋卖给白某。因为其之前欠郭某20万元人民币，郭某用这20万元欠款给白某抵房款，这样白某就只需给其18万元就可以了。2018年5月，白某通过银行转账给其转了6.5万元，其当时因为外债太多就用这笔钱去周转了，白某后来又陆陆续续给其转房款总计11.5万元，前后凑齐了18万元房款。这些钱其都用于还债而没有用于买房。其当时只是听说有人在卖这样一套房，具体位置在哪其不知道。当时定的38万元价格是其听说在兴盛锦苑小区有人卖一套一居室30万元，其在此基础上加了8万元。其当时没有去联系卖房人，其和其母亲名下也没有这样一套一居室，其当时就是想用这笔钱来周转自己的债务。其和白某达成了一居室的房屋买卖协议，其以38万元的价格将此房屋卖给白某，因为其之前欠郭某20万元人民币，郭某用这20万元欠款给白某抵房款，这样白某只需给其18万元就可以了。其没有去寻找过这样的一居室买下来，其就是虚构了一个一居室的事实。2.被害人白某的陈述，被害人白某述称在2018年5月13日，张艳红通过微信联系到其，说她家拆迁分了几套房子，在兴盛锦苑有个一居室30平米左右的大开间问其要不要，其说可以。经沟通最后谈好的价格是38万元人民币，大概在2019年3月左右办理过户手续，约定好其先付6.5万元定金，当天其就通过银行转账转给张艳红6.5万元人民币，之后张艳红就写了一张收据并拍照发给了其，上面写清了收到白某兴盛锦苑小区一居室大开间定金6.5万元人民币。后来张艳红多次联系到其说缺钱，陆陆续续又向其要了11.5万元人民币。2019年5月其就开始联系不上张艳红了，并且也知道她在兴盛锦苑压根儿就没有一居室，于是其就来报警了。其就知道这套房屋是在兴盛锦苑小区，听张艳红说有两套一居室，但是实际上压根儿就没这么套房屋。有一张张艳红收取其定金的合同，2018年5月13日生效，是张艳红签好并拍照发给其的。合同内容是张艳红将自己名下的兴盛锦苑回迁房以38万元的价格卖给其，大概在2019年3月份左右办理过户手续，约定好其先付6.5万元定金。其现在知道张艳红压根儿就没这么套房产，其是听朋友说的，后来自己也去回迁房的开发商那里询问过，这样就知道张艳红在兴盛锦苑压根儿就没有一居室大开间了。其和张艳红口头约定全款38万，约定先付6.5万，留20万以后再付，后其又给张艳红11.5万。尾款由其来支付，到要拿到房本再给，郭某没有参与。其不知道郭某在张艳红处的借款抵二十万元尾款的事，因为其根本不知道她们之间的借贷，这二十万元尾款是由其自己来付清的。3.转账凭证，证实被害人白某先后转账给被告人张艳红的情况。4.收条，证实被告人张艳红于2018年5月13日出具收条“收到白某兴盛锦苑小区一居室大开间定金6.5万元。”5.居住证明,证实北京市德茂物业管理有限公司于2019年11月22日出具证明证实，王占稳（张艳红之母）在文锦苑小区有两套住房，15号院6号楼2单元702号和1103室；张艳红在15号院无住房。另本案还有王占稳签订的物业登记信息、受案登记表、到案经过、身份证明、工作说明等证据。经庭审质证，被告人张艳红对其供述及被害人白某的陈述提出异议，辩称一居室是真实存在的，系因被害人白某一直未能把全款交齐才导致其未能购得一居室再出售给白某；且白某在过程中一直在拿欠郭某的20万元说事；对其余证据未提出异议。辩护人的质证意见与被告人张艳红的质证意见相同。法庭认为，关于有无一居室一节，被告人张艳红的供述能够和被害人白某的陈述相互印证，而被告人张艳红在法庭上的辩解明显系对之前的供述作出了无故推翻，亦与其他证据不符，明显系推卸责任，故法庭对被告人张艳红的当庭辩解不予采纳。且被告人张艳红的供述中关于用欠被害人郭某的20万元人民币抵被害人白某的购房款一说，亦得不到二被害人相关陈述的印证，故法庭对被告人张艳红的此部分供述亦不予认可。法庭认为，公诉机关当庭出示的被告人张艳红的供述中能和其他证据相互印证的部分，以及其他证据的形式及来源合法、有效，内容客观真实，且与案件事实相关联，对其证明效力，本院予以确认。法庭认为，关于押金旅游一节，综合被告人张艳红的供述以及其他证据可见，被告人张艳红自始即主要是为了投资P2P、偿还个人债务或者如其庭上所言是要偿还高利贷欠款，其在经济状况出现问题的情况下亦确实将钱款用作上述用途，可见其主观上明显具有非法占有的目的；同时，无论被告人张艳红如何介绍押金旅游项目，向被害人称是×保险的项目，抑或是旅行社的项目，其都未做到如其向各被害人所承诺的那样保证钱款用途，客观上其具有了虚构事实及隐瞒真相的行为；即便后来被告人张艳红通过签署借条、还款协议书等方式积极与各被害人协商还款事宜，在其毫无还款能力的情形下，该行为实际上系拖延还款的行为，故被告人张艳红关于押金旅游的相关事实构成诈骗罪。法庭对被告人张艳红及辩护人的相关辩解及意见不予采纳。关于骗取购房款的相关事实，综合全案证据，被告人张艳红在经济状况出现问题后，先后将房屋多次售予他人，在此种情形下，被告人张艳红实际上并无向被害人刘某1和郭某实际出售房屋的真实意图，且其将二被害人所交付的购房款均主要用于偿还个人债务，足可见其主观上具有非法占有的目的；被告人张艳红在并无向二被害人实际出售房屋的能力的情况下，仍以出售房屋为由收受了二被害人的购房款，可见其亦具有虚构事实、隐瞒真相的行为，故被告人张艳红骗取被害人刘某1和郭某购房款的行为，构成诈骗罪。另外，主观意图如前所述，另通过相关证据可知，被告人张艳红及其母亲名下均没有一居室，张艳红之前亦供称其没有去寻找过这样的一居室并买下来，有特定一居室待出售的事实纯系虚构，而张艳红在此次庭审中对此供述却无故推翻，声称系被害人白某给的购房款太少所以才没有先购得一居室，该辩解明显系本末倒置推卸责任，法庭不予认可，故被告人张艳红虚构一居室向被害人白某出售的行为亦构成诈骗罪，法庭对被告人张艳红及辩护人的相关辩解不予采纳。本院认为，被告人张艳红以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多名被害人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。北京市海淀区人民检察院指控被告人张艳红犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人张艳红到案后能如实供述部分事实，本院酌予对其从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张艳红犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，罚金人民币十三万元，剥夺政治权利三年。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月2日起至2032年7月1日止。罚金限自本判决生效后第二日起十日内缴清。）二、被告人张艳红退赔被害人安某1经济损失人民币十八万五千元、退赔被害人崔某1经济损失人民币十一万六千元、退赔被害人汪某经济损失人民币十二万四千五百元、退赔被害人宛某经济损失人民币五万元、退赔被害人刘某2经济损失人民币四十五万元、退赔被害人张某经济损失人民币八千元、退赔被害人裴某经济损失人民币四万九千元，退赔被害人赵某经济损失人民币十万元、退赔被害人史某经济损失人民币九千五百元、退赔被害人甄某经济损失人民币七万四千元、退赔被害人刘某3经济损失人民币十四万六千元、退赔被害人安某2经济损失人民币十二万六千元、退赔被害人崔某2经济损失人民币三万七千元、退赔被害人马某经济损失人民币一万七千元、退赔被害人刘某1经济损失人民币一百七十六万元、退赔被害人郭某经济损失人民币十五万元、退赔被害人白某经济损失人民币十八万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  孙 蕾人民陪审员  赵为民人民陪审员  李秋生二〇二〇年八月十七日书 记 员  鲁宇雯