天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初198号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人贾月权，男，1991年10月12日出生于天津市，汉族，大专文化，住本市东丽区。因本案于2019年8月14日被刑事拘留，同年9月12日、2020年5月19日被取保候审。辩护人刘静，天津媛媛律师事务所律师。（法律援助）天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕76号起诉书指控被告人贾月权犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮出庭支持公诉。被告人贾月权及其辩护人刘静到庭参加诉讼，本案现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年12月至2019年1月，被告人贾月权任天津五色土资产管理有限公司（以下简称五色土公司，住所：天津市和平区××街××路××号××大厦××）业务员。期间，被告人贾月权通过该公司举办的“五色土杯”广场舞大赛向社会公众宣传该公司承兑汇票等业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向三十余名集资参与人吸揽资金人民币800余万元，造成实际损失人民币700余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年8月14日将被告人贾月权电话传唤到案。案发后，被告人贾月权退缴违法所得人民币70万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人贾月权违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于其具有自首情节，自愿认罪认罚，建议判处被告人贾月权有期徒刑一年五个月至二年六个月，并处二万元以上二十万元以下罚金，可以适用缓刑。被告人贾月权对指控的事实、罪名、定性不表异议，对量刑表示其积极退赃退赔，请求法院对其从轻处罚并适用缓刑。被告人贾月权的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出如下辩护意见：1、贾月权在该起案件中所起的作用较小，系从犯。2、贾月权具有自首情节。3、贾月权自愿认罪、系初犯，主观恶性、人身危险性较小、犯罪情节较轻微。4、贾月权在工作期间，除工资提成外并无其他获利，且其本人及家属在公司也投资，本案中部分集资参与人的投资数额仅有集资参与人的陈述，在量刑上酌情予以考虑。综上，请求法院对被告人贾月权从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2014年12月至2019年1月，被告人贾月权任五色土公司（住所：天津市和平区××街××路××号××大厦××）业务员。期间，被告人贾月权通过该公司举办的“五色土杯”广场舞大赛向社会公众宣传该公司承兑汇票等业务及理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向三十二名集资参与人吸揽资金人民币858万元，造成实际损失人民币7249362元。经集资参与人报案，公安机关于2019年8月14日将被告人贾月权电话传唤到案。案发后，被告人贾月权退缴违法所得人民币70万元。在本院审理期间，被告人贾月权退缴违法所得、退赔集资参与人损失并预缴罚金共计人民币50万元。上述事实，经过庭审调查，有以下证据予以证实：1、程某、蒋某等三十二名集资参与人的证言，《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》、委托书、银行卡及身份证复印件、银行卡交易凭证及流水、宣传材料等相关书证，辨认笔录等，证实集资参与人通过参加广场舞大赛等途径，到五色土公司投资理财。被告人贾月权在2014年12月至2019年1月担任五色土公司业务员期间向32名集资参与人非法吸揽资金人民币858万元，造成集资参与人实际经济损失人民币7249362元。部分集资参与人辨认出被告人贾月权。2、证人卢某的证言，证实其是五色土公司董事长，其与续某是股东。续某负责财务，郑某和丁某是公司销售总监和副总，二人负责销售业务。下面是三个小团经理王某、孙某、王某，小团经理下面就是业务员。公司从2014年9月份开始经营，2016年初开始做揽存老百姓投资的业务，投资方式有组织“五色土杯”广场舞大赛这种形式。公司注册地点在天津市和平区××路××大厦。公司业务员主要负责介绍、销售公司的理财产品，销售之后业务员拿相应的提成款。理财产品按照投资期限分为1个月、3个月、6个月、12个月。理财产品是1万元起投，利息是年化利率8%到百分之十几，每月财务人员负责返还利息。公司给业务员工资和提成通过现金和转账形式都有。公司资金缺口主要是业务员提成、投资人利息造成的，五色土公司没有融资许可证。3、证人续某的证言，证实其是五色土公司法人、财务总监，负责收钱记账、与投资客户签订合同、给投资客户打利息。公司从2017年以后的电子账目在其手里，包括公司流水账、投资账目、给员工发工资提成的账目。关于员工获取工资提成情况，2014年业务员三个月的投资是拿1.5%，续存也是1.5%，6个月是3%，一年是4.5%。2016年左右业务员每个月新增50万以上，给提成1%，和该业务员续存全部的0.5%。基本工资是业务员新入职2000元，试用期3个月内是2500元，试用期过后达到业绩标准是3500元，没达到是2500元，无业绩是2000元。其证言证实的公司人员结构、对应职责，公司吸揽资金模式等与证人卢某证实相一致，另证实贾月权是王某团队业务员，公司还有一个讲师叫张某，张某负责培训业务员，给老百姓讲课，鼓励老百姓投资。其不清楚五色土公司是否有融资许可证。4、证人丁某、王某、吴某的证言，证实五色土公司基本情况、组织架构、经营地点、运营模式、经营范围、产品类型、业务员以及各自职级的职责、工资待遇、绩效提成等情况。5、证人郑某的证言，证实五色土公司基本情况、组织架构、经营地点、运营模式、经营范围、产品类型、工资提成等情况，贾月权系五色土公司业务员，贾月权名下有一辆奥迪Ａ6汽车，这辆车是其、丁某还有贾月权一起找的卢某，说其、丁某和贾月权一起出首付，公司每个月给车还贷款，为了跑业务方便，卢某同意了。其出了首付20万，贾月权出了几万元，挂在了贾月权名下。后来贾月权把奥迪车卖了，钱也没给其。6、案件来源、抓获经过，证实经集资参与人报案，公安机关依法对五色土公司涉嫌非法吸收公众存款立案，被告人贾月权于2019年8月14日0时自行来派出所投案。7、协助查询财产通知书、贾月权的工商、招商、中信银行卡流水、接受证据材料清单、业务员提成汇总表、扣押决定书、扣押清单、缴存通知书，证实工商、招商、中信银行提供被告人贾月权银行卡交易明细，证实被告人贾月权买卖车辆及还款的资金往来，其获得工资提成情况，其在公安机关退缴违法所得共计人民币70万元。8、五色土公司工商登记情况，证实公司及其他相关公司成立日期、注册资金、坐落地、法定代表人、经营范围，五色土公司及其他关联公司均无吸揽资金资质。9、人员全息档案、情况说明，证实贾月权主体身份信息，其没有违法犯罪记录，不是上网列逃人员。10、缴款凭证，证实被告人贾月权退缴违法所得、退赔集资参与人损失及预缴罚金共计人民币50万元。11、被告人贾月权的供述，证实五色土公司注册地在天津市和平区××街××路××号××大厦××，法定代表人是续某。公司有三个团队，其在王某团队下担任业务员，其2014年12月至2019年1月，通过该公司举办“五色土杯”广场舞大赛等方式公开宣传，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《出借咨询与管理服务协议》、《合伙企业合伙协议》等方式，向程某、蒋某等三十二名集资参与人吸揽资金人民币858万元，造成集资参与人实际经济损失人民币7249362元的情况经过。另外2016年8月份左右其想换车，郑某跟其说让其换一辆好点的，过了几天其和郑某、丁某、李倩一起在空港4Ｓ店买了一辆奥迪Ａ6，裸车花了32.8万元，里面有自己的钱3.66万元，还有其旧车置换了1.5万元，其他的钱都是郑某支付的，郑某支付的钱是否来自公司其不清楚。当时这辆车以其名义进行了反贷，以其名义从银行贷款18.5万元，这部分钱4Ｓ店返还给了其，其又分几笔返还给了郑某，都有银行流水。后来这辆车由公司进行还贷，一共还了110520元，之后剩下的钱是其本人还贷的。2018年12月份其把车卖了23万元，其还了信用卡4万多，6万元给公司请律师了，还给公司贷款了3.5万元，其他的钱其自己留着了。其对起诉书指控的事实及定性没有意见。以上证据经当庭举证、质证，确实充分，本院予以确认。本院认为，被告人贾月权违反国家金融管理法规，向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向社会公众吸收资金，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院应予支持。被告人贾月权积极参与非法吸收公众存款犯罪活动，系与他人构成共同犯罪，在共同犯罪中，其不是犯意提起者、吸揽资金的实际控制者，系从犯。鉴于被告人贾月权具有自首情节且系从犯，依法对其减轻处罚。被告人贾月权退缴违法所得并弥补集资参与人部分损失，酌情从轻处罚。辩护人所提被告人贾月权犯罪情节较轻微的辩护意见与事实法律不符，本院不予采纳，其他辩护意见客观有据，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议符合罪责刑相适应原则，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下：一、被告人贾月权犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元。（被告人贾月权的缓刑考验期自判决确定之日起计算，缓刑考验期内依法实行社区矫正。罚金已预缴。）二、被告人贾月权退缴、退赔款项共计人民币117万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛审 判 员  崔明程人民陪审员  张 帆二〇二〇年八月三十一日书 记 员  仇 婷附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款、对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。