上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2019）沪0113刑初2569号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人张某3，男，1995年7月26日出生，汉族，户籍在安徽省。辩护人黎耿，上海川汇律师事务所律师。被告人田某某，男，1996年2月10日出生，汉族，户籍在河南省辉县市。辩护人杨华俊，河南申威律师事务所律师。辩护人孔涛，河南申威律师事务所律师。被告人陈某，男，1997年5月23日出生，汉族，户籍在四川省内江市。辩护人陈社平，上海社平律师事务所律师。被告人王某2，男，1990年9月18日出生，汉族，户籍在浙江省海宁市。指定辩护人崔晨曦，上海政明律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检三部刑诉(2019)1343号起诉书指控被告人张某3、田某某、陈某、王某2犯诈骗罪，于2019年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上海市宝山区人民检察院指派检察员钱某某出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：2018年10月至11月间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人经预谋，指使郭某、董某某、杨佳敏、卓某某、张1、何小山、胡某某、黄某(均另行处理)等人，在“借贷宝”、“今借到”、“金银米”、“有凭证”等网络借贷平台上以先借取小额钱款按时归还，待借款信用提高后再借取大额钱款不归还的方法骗取财物，数额巨大，具体犯罪事实如下：2018年10月15日至2018年11月12日期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使郭某以上述方法分别向被害人王1、范天宇、晏成刚、胡金凤、周志军、陈文斌借款，从王1处未实际骗得钱款，从范天宇处骗得人民币27,000余元(以下币种均为人民币)，从晏成刚、胡金凤处分别骗得75,000元，从周志军、陈文斌处分别骗得70,000元，上述款项均转入张某3、田某某、陈某、王某2等人账户。后经被害人催讨，郭某归还了晏成刚、胡金凤、周志军的钱款。2018年10月24日至2018年11月9日期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使董某某以上述方法分别向被害人王1、晏成刚等人借款，分别骗得王1、晏成刚35,000元。2018年10月底至2018年11月中旬期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使杨佳敏以上述方法向被害人王1借款，骗得66,500元，后已还款。2018年11月7日，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使卓某某以上述方法向被害人王1、晏成刚借款，从王1、晏成刚处分别骗得14,000元。2018年11月10日，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使张1、何小山以上述方法向被害人王1借款，从王1处分别骗得49,000元、21,000元。2018年11月6日至2018年11月12日期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使胡某某向被害人王1、范天宇借款，从王1处骗得18,000元，从范天宇处骗得14,000元。2018年11月14日，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人通过张2指使黄某以上述方法向被害人王1借款，骗得35,000元。被告人田某某、陈某、王某2如实供述自己罪行，被告人张某3未如实供述自己罪行。公诉机关以被害人王1的陈述及辨认笔录、证人证言及辨认笔录、被告人张某3、田某某、陈某、王某2的供述及辩解、辨认笔录、相关银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图、转账记录截图、上海市公安局宝山分局出具的《扣押笔录》、《扣押清单》、《电子数据检查笔录》、上海市公安局宝山分局调取的“借贷宝”平台数据、郭某提供的三张《收条》、上海市公安局宝山分局出具的《办案说明》、相关公安机关出具的《抓获经过》、《归案情况说明》、《工作情况》等证据指控被告人张某3、田某某、陈某、王某2的行为构成诈骗罪，且数额巨大，提请我院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，追究四名被告人的刑事责任。被告人张某3庭审中对公诉机关指控的罪名无异议，仅对犯罪金额有异议，后书面提出对本案应认定为骗取贷款罪。其负责联系放款人；被告人田某某负责操作手机、转账；被告人陈某主要负责给借款客户做假材料、联系放款人；王某2主要负责联系放款人；其辩护人提出，对公诉机关指控的罪名没有异议，对指控的犯罪金额有异议，希望法庭予以查明；被告人张某3表示愿意认罪，应认定当庭认罪。被告人田某某对公诉机关指控的基本犯罪事实无异议。其辩护人对本案的定性提出异议，认为本案应认定为合同诈骗罪。犯罪金额有问题，借款人与被告人是共犯，在借款人没到案情况下，认定的犯罪金额事实不清，应不予认定；已归还王1的金额应从犯罪金额中扣除。被告人田某某到案后如实供述了基本犯罪事实，应认定具有坦白情节。被告人田某某系从犯，初犯，被害人有过错，请求对被告人田某某从轻处罚。被告人陈某表示认罪认罚，希望能从轻处罚。被告人陈某的辩护人提出，被告人陈某主要负责制作虚假材料，犯罪情节较轻，系从犯，请求对其从轻或减轻处罚。被告人陈某有坦白情节。被告人陈某当庭表示认罪认罚，系初犯，偶犯，犯罪时系在读学生，其亲属愿意代为退赃，请求对其从轻处罚。被告人王某2表示愿意认罪认罚，但辩称案发期间，其曾回过老家。被告人王某2的辩护人提出，关于本案定性，其认为应认定为合同诈骗罪。被告人王某2在共同犯罪中起次要作用，系从犯。其涉及的犯罪金额主要是借款人郭某和胡某某，总金额为10万元左右。被告人王某2有坦白情节，公诉机关建议量刑过重，请求对被告人王某2从轻处罚。经审理查明，2018年10月至11月间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人经预谋，指使郭某、董某某、杨佳敏、卓某某、张1、何小山、胡某某、黄某等人，在“借贷宝”、“今借到”、“金银米”等网络借贷平台上以先借取小额钱款按时归还，待借款信用提高后再借取大额钱款不归还的方法骗取出借人财物，具体犯罪事实如下：2018年10月15日至2018年11月12日期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使郭某以上述方法分别向被害人王1、范天宇、晏成刚、胡金凤、周志军、陈文斌借款，从王1、晏成刚、胡金凤、周志军处未实际骗得钱款，从被害人范天宇处骗得27,000余元，从被害人陈文斌处骗得70,000元。2018年10月24日至2018年11月9日期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使董某某以上述方法分别向被害人王1、晏成刚借款，分别骗得王1、晏成刚35,000元。2018年11月7日，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使卓某某以上述方法向被害人王1、晏成刚借款，从王1、晏成刚处分别骗得14,000元。2018年11月10日，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使张1以上述方法向被害人王1借款，从王1处骗得49,000元。2018年11月6日至2018年11月12日期间，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人指使胡某某向被害人王1、范天宇借款，从被害人王1处骗得18,000元，从被害人范天宇处骗得14,000元。2018年11月14日，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人通过张2指使黄某以上述方法向被害人王1借款，骗得35,000元。被告人田某某、陈某、王某2如实供述了自己的主要罪行，被告人张某3到案后未如实供述自己的罪行。上述事实，除有被告人张某3、田某某、陈某、王某2的当庭供述证实外，尚有经庭审质证属实的下列证据予以证实：1、被害人王1的陈述、辨认笔录、相关银行交易明细、借款记录截图、转账记录，证实其在“借贷宝”平台出借资金，2018年10月，一名叫张某3的男子打电话给其，称可以介绍客户并提出面谈。后来，张某3带着田某某和其面谈。双方谈好，介绍一个客户，其支付给张某3等人借款金额10%的返利，直接打到张某3的支付宝。借贷方式是客户向“借贷宝平台”申请贷款，提供相关材料，其将钱打到平台，利息在30%左右，借款期限七天，还款期内客户把本金归还。2018年10月到11月，张某3介绍了郭某、杨佳敏、董某某、卓某某、张1、何小山、胡某某、黄某等人向其借款，其中郭某、杨佳敏、何小山的借款账清掉了，其他的没有还钱；总共欠其本金四五十万元。一开始，张某3介绍的人先借款小数额，每次都按时还清，后来借款金额比较大时，客户就不再还钱了。其打电话给张某3，张某3称是客户借的和其没有关系。其拨打客户电话催款，次数多了，客户将其微信和电话都拉黑。相关银行交易明细、借款记录截图、转账记录显示的骗取借款的数额与本院查明的数额一致，其辨认出张某3。2、证人郭某的证言、辨认笔录、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图，证实因其做生意亏损，影响信用无法通过正常渠道贷款，经人介绍认识了张某3，添加了张某3的微信。2018年10月15日，张某3介绍其在“借贷宝”平台上贷款，当时每次的贷款利息是30%左右，出资人每次会给张某310%的提成，出资人会先打利息给其，其再把利息转给了出资人，出资人把剩余的本金转给其的银行卡内，其将收到的本金转给张某3的银行卡、微信或支付宝。从第二天起至第七天，张某3会凑上利息和本金再把钱转给其，由其通过平台全部归还出资人。其通过张某3的介绍，后向王1、范天宇、晏成刚、胡金凤、周志军、陈文斌等人借款。其中向王1借款四次，后已还清；向范天宇借款三次，扣除砍头息、还本付息和支付的延期费用，共造成范天宇损失27,000余元；向晏成刚、胡金凤分别借款75,000元；向周志军、陈文斌处分别借款70,000元，后经催讨，其已归还晏成刚、胡金凤、周志军的上述借款。其共造成范天宇经济损失27,000余元，造成陈文斌经济损失70,000元。其每次借钱，都是张某3用其的手机在操作借款。田某某是收钱的，陈某是制作借钱的表格的，王某2一直跟着张某3。其辨认出张某3、陈某、田某某。3、证人董某某的证言、辨认笔录、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图，证实2018年10月24日至2018年11月9日期间，其经人介绍，认识了被告人张某3。张某3让其在借贷宝平台上借款。每次借钱时张某3和田某某都在场。张某3介绍其在“借贷宝”平台上贷款，当时每次的贷款利息是30%左右，出资人每次会给张某3借贷金额的一定比例的提成，借款、还款一次就做一个流水，张某3称拿到提成会分给其。其就在张某3、田某某等人的要求下分别向被害人王1、晏成刚等人借款，实际分别骗得王1、晏成刚各35,000元。其辨认出张某3、陈某、田某某。4、证人卓某某的证言、辨认笔录、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图，证实2018年11月7日，其在朋友圈看到可以刷单提成，其就约对方见面。次日，在一家网吧内，对方五名男子提出可以在“借贷宝”、“今借到”平台上进行借款操作赚钱。其就在上述平台上提交了个人信息和银行卡，各借款2万元，实际到账27,900元。对方男子有一名叫张某3，一名叫田某某。其将24,100元转给田某某，3,900元转给了另一名男子。银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图显示卓某某向王1和晏成刚的实际借款均为14,000元。5、证人张1的证言、辨认笔录、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图，证实2018年11月10日，其因贷款需要找到中介。对方几个男子约其在本市宝山区菊盛路XXX号见面，对方让其在“借贷宝”平台上进行借款。其写了7万元的借条，并通过平台放款，其提现后对方称需要2.1万元的利息，其将2.1万元利息支付给对方，其又根据对方的要求将4.9万元转账到对方的银行卡内。银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图显示实际骗得被害人王149,000元。6、证人胡某某的证言、辨认笔录、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图，证实2018年11月5日其因想申请小额贷款，在网上找了一名网贷中介。次日，经网络中介的转介绍，其认识了张某3、王某2等四名男子。张某3提出先刷借贷流水。其就在借贷宝平台上先注册了账号，注册好账号后，张某3用其的手机进行操作，从放款人王1处贷款了10,000元，实际到手7,000元。大约一周后，其在借贷宝平台上将10,000元归还了王1。2018年11月12日，张某3又拿着其手机在借贷宝平台上向王1借款30,000元，实际到手21,000元。当日，张某3还用其手机在借贷宝平台上向一个叫范天宇的放贷人借款本金14,000元。这两次借款的钱都被田某某转走。银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图显示2018年11月6日至12日期间，胡某某从王1处借款扣除还款后的金额为18,000元；胡某某从范天宇处的借款本金为14,000元。其辨认出张某3是用其手机操作贷款的人，陈某是将其资料制作成电子表格的人。7、证人黄某的证言、辨认笔录、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图，证实2018年11月其因资金周转需要，通过中介认识了张2和朱超，该二人让其在“借贷宝”平台上借款。2018年11月14日，其在该平台上向放贷人王1申请贷款50,000元，实际到手35,000元，后来，其将扣除平台手续费的34,790元都转给了张2。张2对其讲张2和朱超为其贷款都是张某3让其做的，后来，相关款项其都转给张某3。其添加了张某3的微信，微信上张某3说他正在配合警方调查，银行账户解封后，再归还其的钱。银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图显示黄某借款本金为35,000元。其辨认出张2。8、证人张2的证言，证实其在2016年与张某3认识。2018年10月，其和朱某某在东方国贸吃饭时，碰到了张某3。张某3称在做贷款，并让其介绍客户。2018年11月，其给张某3介绍了二个客户，但没有做成功。张某3通过介绍客户到借贷宝等网络贷款平台贷款。这些网络贷款平台的利息大约是30%，借款周期是七天。开始贷款人的信誉不高，放贷人放贷金额较小，等数次贷款都按时还款后，贷款金额就会提高。等到贷款金额大的时候，就不再归还贷款。张某3就和客户及其分这笔贷款。张某3还称每次介绍一个贷款客户，放贷人会支付10%的中介费用。张某3称放贷人是高利贷一般不敢报警。贷款客户最后分到了钱也不会报警。其和朱某某就相信了张某3。其为张某3介绍了黄某、何小山等多名客户。其中，黄某申请贷款是50,000元。9、证人朱某某的证言，证实2018年11月，张2告诉其张某3在做贷款中介。其和张2应邀为张某3介绍客户，客户如果在“借贷宝”等平台上贷款，借款人会支付贷款额10%的提成。借贷宝平台上的贷款利息是30%，借款周期是七天。开始贷款人的信誉不高，放贷人放贷金额较小，等数次贷款都按时还款后，贷款金额就会提高。等到贷款金额大的时候，就不再归还贷款。张某3就和客户及其分这笔贷款。其和张2给张某3介绍了黄某、何小山、张1等多名客户。10、被告人张某3的在案供述、辨认笔录，证实2018年10月，杨盼盼对其说要带其赚钱。赚钱的方式是帮客户贷款，收取客户操作费。杨盼盼后来向其介绍了客户郭某，其帮郭某在借贷宝平台上向王1、范天宇、晏成刚等出资人贷款。开始，每个客户在“借贷宝”、“今借到”、“金银米”等网络借贷平台上都是按时还款，等累计了一定信用后，再大额借款而不再还款。在上述平台上，贷款利息是30%，借款周期是七天，放款人会向其支付借款总额10%的提成。每次借款其和王某2、陈某、田某某大多在场。其联系的客户还有董某某、杨佳敏、卓某某等人。陈某和王某2主要负责整理客户资料，有时也为客户转账。张2介绍了何小山、张1等人。王某2找来了放款人范天宇、晏成刚和周志军等人。田某某有时帮助客户操作手机申请贷款。陈某的微信名叫“楽想”，田某某的微信名叫“日青”，王某2的微信名叫“葡萄”；其的支付宝叫“医疗器械”，陈某的支付宝叫“慕大少”。其辨认出田某某、陈某、王某2。11、被告人田某某的在案供述、辨认笔录，证实2018年11月，张某3带着其以及陈某、王某2等人，在本市宝山区刘行地区进行放贷。张某3做中介，负责找放款人和借款人。联系放款人是张某3和王某2。具体操作是在“借贷宝”等网络平台上寻找放款人，并帮助借款人制作材料，在网络借款平台上借款，开始贷款时额度较小，均按时还款。等贷款额度大时，就借款不再归还。陈某主要负责整理借款人的资料，并提供支付宝的二维码。其主要负责收取借款人贷款的本金，其收到款项后，再转给张某3。借贷宝平台上是放款人有王1。每次客户借钱，都是张某3在操作客户的手机。偶尔其也会操作客户手机借钱，其曾替董某某操作手机。借到钱后，张某3将客户手机中的支付宝和微信转账记录都删除。其也曾为董某某贷款操作过手机。骗来的钱，都是张某3分的。其辨认出张某3、陈某、张2。12、被告人陈某的在案供述、辨认笔录，证实其2018年3月，在网上借小额贷款时认识了张某3。2018年10月份的时候，张某3让其到上海玩。其和张某3、王某2、田某某等人在上海市宝山区菊盛路的酒店内。张某3称可以通过介绍客户到网络借款平台贷款诈骗放款人的钱。通过将急需贷款的人介绍到借贷平台上贷款，在平台上的放贷人审核员审核通过后，放贷人放款，利息在30%左右，贷款的还款周期是七天。开始时，借款人信誉不高，其就帮借款人多次贷款，按时还款，累计信用，到贷款额度大时，就不再归还放款人。张某3让其把客户的资料信息整合成一个EXCEL表格用于网络贷款。其一共接触过五六个客户，其为郭某、董某某、胡某某、张1、何小山等客户做过表格。其还曾用自己的支付宝、微信二维码帮助张某3收钱、转账。每经手一个客户，张某3给其和王某2、田某某等人500元到1,000元的好处费。2018年10月中旬，是其将王某2叫来。客户贷款的具体操作是张某3，有时田某某也操作手机。其的支付宝叫“慕大少”。张某3的支付宝叫“医疗器械”。其和张某3曾见过张2。其辨认出张某3、田某某、王某2。13、被告人王某2的在案供述、辨认笔录，证实2018年9月，陈某打电话让其到上海玩。其2018年10月中旬到上海一直待到11月中旬结束，陈某将其接到上海市宝山区刘行地区住在一家“艾享酒店”。后来，陈某告诉其，让其到上海是为了介绍客户到网络平台借款，骗取平台放款人的钱。因为，有些客户信誉不好，所以通过中介找到其和张某3、陈某、田某某。其四人将这些客户介绍到网上的借款平台，由陈某制作虚假的芝麻分等客户资料提交平台审核，平台审核后放款，利息在30%左右，平台先把利息转给客户，客户再把利息转给平台，平台再把剩余的本金转给客户，客户将收到的本金转给陈某、田某某，有时也转给其，贷款的周期是七天。七天后，由张某3、陈某、田某某垫上利息和本金一起转给客户，并归还平台或放款人。通过反复操作提高借款人信誉，一般前几次借款按时归还，最后大额借款就不再归还。是其找的放款人范天宇、周志军。“大丰金融”是张某3和田某某联系的。借款客户有郭某、“佳敏”、“会杰”等人，借贷的平台主要有借贷宝。张某3是总负责，田某某和陈某负责转账，其二人不方便时，其也负责转账，陈某还负责做客户的贷款申请资料。其辨认出张某3、田某某、王某2、张2。针对控辩双方的争议焦点，本院分别评析如下：一、关于本案定性本院认为，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人相互结伙并伙同他人，通过在“借贷宝”等网络借贷平台上以先借小额钱款按时归还，待借款信用提高后再借取大额钱款不归还的方法骗取出借人财物，上述四名被告人的供述和证人证言可以相互印证，证实上述四名被告人实施上述行为的目的是非法骗取他人财物，该行为符合诈骗罪的犯罪构成要件；而合同诈骗罪是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。本案中，上述四名被告人在实施骗取财物过程中，在相关借贷平台上虽签有借款合同，但使对方当事人产生错误认识的并非该借款合同，而是合同之外的欺骗行为，且四名被告人骗取的系被害人的钱款，并非相关借贷平台的钱款，故对上述四名被告人的行为均应认定为诈骗罪。相关被告人及辩护人提出的本案定性的辩解和辩护意见缺乏法律依据，本院不予采纳。二、关于本案的犯罪金额本院认为，综合各被害人的陈述、被告人张某3、田某某、陈某、王某2的供述和证人证言、银行账户交易明细或转账记录截图、借款记录截图等证据，足以证实四名被告人骗取被害人钱款的数额均属于数额巨大。对于被害人陈述中认可未实际骗得钱款的本院均未计算在犯罪数额之内；对于被告人已归还的数额，均在计算犯罪数额时予以扣除。关于被告人王某2当庭辩称实施诈骗期间其曾回过老家的辩解无证据予以证实，且其在侦查阶段的多次在案供述均未提出过该辩解，故对该辩解本院不予采信。三、各被告人的地位、作用能否认定从犯本院认为，被告人张某3、田某某、陈某、王某2相互结伙并伙同他人共同实施诈骗行为，在共同犯罪中，被告人张某3系犯意的提出者和主要策划、组织者，被告人田某某、陈某、王某2均积极响应，根据分工，积极参与相关诈骗犯罪，在具体实施诈骗犯罪过程中，互相配合，且均参与分赃，故四名被告人在共同犯罪中的地位、作用虽稍有不同，量刑时根据作用大小可酌情予以考量，但均系主犯，对相关被告人及其辩护人提出的从犯辩解和辩护意见，本院不予采信。综上所述，本院认为，被告人张某3、田某某、陈某、王某2等人相互结伙并伙同他人，以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人田某某、陈某、王某2到案后能如实供述自己的主要犯罪事实，依法均可以从轻处罚。被告人张某3当庭供述主要犯罪事实，可酌情从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某3犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月19日起至2026年8月18日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、被告人田某某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2024年9月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)三、被告人陈某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2024年3月11日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)四、被告人王某2犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月5日起至2024年4月4日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)五、责令被告人张某3、田某某、陈某、王某2退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐敏芳审 判 员  项群军人民陪审员  周月霞二〇二〇年八月十七日书 记 员  倪 萍附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节确定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。