河南省洛阳市洛龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0311刑初233号公诉机关洛阳市洛龙区人民检察院。被告人宋鲜芹，女，1948年12月25日出生，汉族，小学肄业，原河南省远洋集团有限公司洛阳分公司业务经理，河南省洛阳市人，住洛阳市洛龙区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年12月10日被洛阳市公安局洛龙分局刑事拘留，2020年1月13日被执行逮捕。辩护人卢晓昆、王晔（实习），河南洛浦律师事务所律师。洛阳市洛龙区人民检察院以洛龙检二部刑诉〔2020〕63号起诉书指控被告人宋鲜芹犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市洛龙区人民检察院指派检察员张海燕出庭支持公诉，被告人宋鲜芹及其辩护人卢晓昆、王晔（实习）到庭参加诉讼。现已审理终结。洛阳市洛龙区人民检察院指控：刘宇国（已判刑）、聂国华（已判刑）、曹广军（已死亡）等人于2010年11月5日注册成立河南省远洋集团有限公司洛阳分公司（以下简称远洋公司），地址位于洛阳市洛龙区太康路与定鼎门街交叉口东南角洛龙区公务员居住区**西面沿街商铺A段，经营范围：五金交电、汽车配件、工艺品（不含文物）、金属材料、电气机械及器材、建筑材料、装饰材料、矿产品（不含国家专控）、橡胶制品的销售，对货物和技术的进出口业务（国家法律法规规定应经国家审批的，未经国家审批前不得经营）、国际保付代理（以上范围凡需审批的，未获批准前不得经营）。该公司自成立后，通过发放宣传页，由员工向社会群众公开宣传，并与群众签订理财合同，以1.5%至2.0%的利息向社会不特定群众吸收存款，员工从中获得提成。补充审计报告显示，自2011年5月1日至2014年10月31日，该公司共吸收社会群众理财资金总额147269.6096万元，其中本金为71396.6万元，续签合同为75873.0096万元。其中，2011年5月1日至2013年10月21日吸收社会群众理财资金总额为111740.1万元，本金为63692.8万元，续签合同为48047.3万元，参与集资人数为1844人。截止2013年10月21日，涉及吸收社会群众理财资金尚未兑付的本金是23035.8万元，尚未兑付的本金涉及的已付利息是1148.1131万元，给群众造成的损失是21887.6869万元，涉及人数为864人。被告人宋鲜芹先后担任远洋公司业务员、业务经理。截止2014年10月31日，宋鲜芹共吸收社会公众资金1127笔130，634，000元，提成金额3，556，620元。被告人宋鲜芹于2019年12月10日被抓获。公诉机关认为，被告人宋鲜芹非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人宋鲜芹自愿认罪，但辩称对公诉机关指控的非法吸收公众存款金额及提成有异议。其辩护人提出的辩护意见是：一、对公诉机关指控被告人所犯罪名不持异议，但对其认定被告人非法吸收资金总计1.3亿元和对个人提成3556620元有异议。首先，被告人在2014年4月因丈夫病重已经离开公司，当时只有2000到3000万没有兑付；其次，远洋公司最多时给被告人2分息，其中对集资客户高于1分5的利息是由被告人先行垫付，垫付部分应从指控的提成中扣除。二、被告人宋鲜芹在本案中有以下从轻、减轻或可以免予刑事处罚的情节：1.被告人认罪认罚；2.被告人没有前科，一贯表现良好；3.被告人愿意让其子女把位于洛龙区龙门大道与太康路交叉口顺驰第一大街13号楼1单元101室住房卖出，用于赔偿被害人损失。综上，建议对宋鲜芹判处有期徒刑三年，缓刑四年。经审理查明，刘宇国（已判刑）、聂国华（已判刑）、曹广军（已死亡）等人于2010年11月5日注册成立河南省远洋集团有限公司洛阳分公司（以下简称远洋公司），地址位于洛阳市洛龙区太康路与定鼎门街交叉口东南角洛龙区公务员居住区**西面沿街商铺A段，经营范围：五金交电、汽车配件、工艺品（不含文物）、金属材料、电气机械及器材、建筑材料、装饰材料、矿产品（不含国家专控）、橡胶制品的销售，对货物和技术的进出口业务（国家法律法规规定应经国家审批的，未经国家审批前不得经营）、国际保付代理（以上范围凡需审批的，未获批准前不得经营）。该公司自成立后，通过发放宣传页，由员工向社会群众公开宣传，并与群众签订理财合同，以1.5%至2.0%的利息向社会不特定群众吸收存款，员工从中获得提成。补充审计报告显示，自2011年5月1日至2014年10月31日，该公司共吸收社会群众理财资金总额147269.6096万元，其中本金为71396.6万元，续签合同为75873.0096万元。其中，2011年5月1日至2013年10月21日吸收社会群众理财资金总额为111740.1万元，本金为63692.8万元，续签合同为48047.3万元，参与集资人数为1844人。截止2013年10月21日，涉及吸收社会群众理财资金尚未兑付的本金是23035.8万元，尚未兑付的本金涉及的已付利息是1148.1131万元，给群众造成的损失是21887.6869万元，涉及人数为864人。被告人宋鲜芹先后担任远洋公司业务员、业务经理。截止2014年10月31日，宋鲜芹共吸收社会公众资金1127笔130，634，000元，提成金额3，556，620元。被告人宋鲜芹于2019年12月10日被抓获。上述事实，有经庭审质证，本院予以确认的如下证据予以证明：1.被告人宋鲜芹的供述与辩解，证实其为远洋公司向社会公众非法吸收资金，并提供帮助从中收取提成。2.同案人刘宇国的供述与辩解，证实远洋公司的基本情况及非法吸收公众存款的情况。其中宋鲜芹是公司的业务经理，在聂国华手下干，其吸收的资金大概占公司吸收的总资金三分之一左右。3.同案人聂国华的供述与辩解，证实远洋公司的基本情况及非法吸收公众存款的情况。其中宋鲜芹是公司的业务副总，主抓理财业务。4.证人许某的证言，证实其于2014年3月28日经宋鲜芹介绍向远洋公司存款20万，月息1.7%，获得利息17000元。5.证人马某的证言，证实其于2014年8月30日经宋鲜芹介绍向远洋公司存款10万元，月利率1.5%，未获得利息。6.证人司某的证言，证实其于2013年11月通过宋鲜芹向远洋公司存款15.2万元，后于2014年2月28日介绍其姐姐通过宋鲜芹向远洋公司存款。7.证人张某1的证言，证实其于2014年3月14日经远洋公司业务经理宋鲜芹介绍向远洋公司存款6万元。8.证人张某2的证言，证实其于2013年12月14日经沈淑敏介绍通过宋鲜芹向远洋公司存款。9.证人郭某的证言，证实其于2014年4月经韩梅花介绍通过宋鲜芹向远洋公司存款。10.证人李某1的证言，证实其于2012年开始在远洋公司干业务员。宋鲜芹是远洋公司的部门经理，后期宋鲜芹办公室门牌上挂的是副总经理的牌子。11.证人李某2的证言，证实其于2013年开始在远洋公司干业务员，干了一年多。宋鲜芹是远洋公司的部门经理。12.证人时某的证言，证实其于2012年10月份开始在远洋公司上班，宋鲜芹是远洋公司业务副总。13.证人李某3的证言，证实其介绍他人到远洋公司存过款，宋鲜芹在远洋公司上班。14.审计报告，证实截止2014年10月31日，宋鲜芹经手吸收社会群众资金本金1127笔，共计130,634,000.00元；业务提成3,556,620.00元。15.宋鲜芹在远洋公司的工作名片，证实宋鲜芹在远洋公司任业务副总。16.房产买卖合同、证明协助解除查封通知书、房屋所有权证存根、商品房买卖合同，证实顺驰第一大街一期13#楼1单元101室系宋鲜芹于2004年9月8日购买，并于2007年1月12日领取房产证，房屋贷款于2008年9月结清，其于2015年10月22日将其名下顺驰第一大街一期13#楼1单元101室以110元的价格转让给其儿子赵占峰，洛阳市洛龙分局于2020年4月10日将该房产解除查封。17.洛阳市洛龙区人民法院（2016）豫0311刑初199号刑事判决书，证实刘宇国、聂国华已判刑以及远洋公司的非法吸收公众的情况。18.宋鲜芹户籍证明及现实表现证明、抓获经过，证实宋鲜芹达到刑事责任年龄，无前科，于2019年12月10日被公安机关抓获归案。19.立案登记表等书证，证实本案的发、破案经过及对宋鲜芹采取的强制措施情况。本院认为，被告人宋鲜芹违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人宋鲜芹及其辩护人对公诉机关认定被告人非法吸收资金总计1.3亿元和个人提成3556620元提出的异议，没有事实和法律依据，本院不予采纳；宋鲜芹支付给集资参与人的息差及其他业务员的业务费是其为吸引集资参与人存款，扩大其收益所支出的费用，即属于为实施犯罪所投入资金，不应从其违法所得中予以扣除。被告人宋鲜芹对指控的主要犯罪事实有异议，不适用认罪认罚，且截止目前其未退缴任何违法所得，在量刑时酌情予以考虑。综合考虑案件涉案金额、未兑付资金数额以及被告人的犯罪事实、认罪态度、退赔情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人宋鲜芹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月10日起至2026年12月9日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、被告人宋鲜芹违法所得人民币3556620元依法继续追缴，退赔集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 郭   士   骞审判员 李伟强审判员蒋潇二〇二〇年八月二十八日书记员 郭   浩   鹏