四川省仁寿县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)川1421刑初173号 公诉机关四川省仁寿县人民检察院。 被告人杨万**，男，1981年9月2日出生，汉族，中专文化，四川省仁寿县人，原四川银冠投资有限公司法定代表人，户籍所在地四川省仁寿县。现住成都市双流区。因涉嫌集资诈骗罪，于2019年12月2日被仁寿县公安局刑事拘留，2020年1月2日被执行逮捕。现羁押于仁寿县看守所。 辩护人邹翠英，四川力恒律师事务所律师。 四川省仁寿县人民检察院以仁检二部刑诉（2020）106号起诉书，指控被告人杨万**犯合同诈骗罪，于2020年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省仁寿县人民检察院检察员吴福平出庭支持公诉，被告人杨万**及其辩护人邹翠英到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省仁寿县人民检察院指控，1.2014年6月3日，被告人杨万**与邓某、杨某合伙成立四川银冠投资有限公司（以下简称银冠公司）,经营范围：项目投资；社会经济咨询；房地产开发经营。杨万**为公司法定代表人。2014年10月30日，邓某、杨某退股，杨万**以其父亲的身份信息在工商部门变更了公司注册登记，公司主要帮助客户办理信用卡收取少量手续费，其收入不能维持公司正常的营运，2015年10月左右公司关门停止营业，现已名存实亡。 2014年10月，杨万**为归还其个人债务及消费，向蒋某之子李某谎称其经营的银冠公司可通过高息借款给客户使用的方式赚取高额利息，由公司对资金进行委托管理并按月息3分付息。蒋某提出向银冠公司借款的客户须向蒋某提供房产抵押并办理抵押登记，杨万**同意。2014年10月23日，杨万**以银冠公司名义与蒋某签订资金委托管理合同，蒋某转款50万元至杨万**账户，杨万**将40余万资金用于归还个人债务，其余资金用于个人消费。 为向蒋某提供抵押物，杨万**向当时要求银冠公司帮忙办理银行抵押贷款的靳某前提出将靳某前拟向银行抵押的房产抵押登记在杨万**指定人员名下。2014年10月29日，杨万**向蒋某谎称靳某前系向公司借款人员，骗取靳某前与蒋某签订房地产抵押合同、借款协议等，将靳某前的房产抵押登记在蒋某名下。 2015年3月16日，杨万**谎称靳某前要归还借款资金，让蒋某配合解除抵押登记，称会继续使用资金并重新提供抵押物。蒋某解除抵押后，杨万**未再提供其他抵押物。 2.2015年1月，杨万**因无资金，提出让李某借款给银冠公司获取利息，因李某无资金，杨万**提出由其出面为李某办理信用卡，将信用卡授信额度作为李某的投资本金，由其为信用卡还本还息，并按照月息2分支付给李某。2015年1月6日，李某同杨万**签订15万元的资金委托管理合同。杨万**为购买宝马汽车，再次为李某办理一张信用卡，刷卡10万用于购车。后杨万**以资金困难，暂时不能对李某的信用卡还本付息为由，让李某自行归还信用卡透支共计33万元。2016年5月18日，杨万**将其宝马车出卖后的价款未用于归还李某、蒋某或易某。2016年6月30日，杨万**向李某出具一张借款33万元的借条，承诺2017年6月30日归还。2017年7月左右，杨万**逃匿，本息至今未还。 3.2015年1月，杨万**为支付蒋某等人的利息及归还其他借款，杨万**骗取易某投资银冠公司，与易某约定，由易某提供30万元资金供给银冠公司使用，公司按照月息2.5分付息，由向公司借款人员提供房产抵押登记至易某名下。2015年1月31日，杨万**以银冠公司名义与易某签订资金委托管理合同，易某转款30万元至银冠公司出纳邓某2个人银行账户。杨万**安排邓某2转款5万给邓某1用于归还其个人借款，并安排邓某2将剩余资金取款后以现金方式交予其用于归还个人其他债务及消费。 为向易某提供抵押，2015年2月11日，杨万**欺骗当时要求银冠公司帮忙办理银行贷款的王某，将王某的个人房产抵押登记给易某。2015年4月8日，杨万**谎称王某要归还借款，其需要继续使用资金并重新提供抵押物，让易某解除抵押登记。解除抵押后，杨万**未重新提供抵押物。 2017年7月左右，杨万**逃匿。截止案发，杨万**支付蒋某本金、利息共29.5万元，支付易某利息20余万元。2019年9月20日，杨万**的母亲代某归还李某1万元。 公诉机关认为，被告人杨万**以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人的财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。 被告人杨万**辩称，和李某是朋友，没见过蒋某，都是和李某谈的，办理信用开是银行授予申请人的额度，李某从始至终没有和银行沟通，不存在骗李某的钱，是李某自愿借给杨万**使用的。2019年主动还李某的钱，没有逃逸。没有主观去犯罪的动机，不知道是否构成犯罪。如果构成犯罪，认罪认罚，请法庭从轻处罚，判处缓刑。 辩护人邹翠英提出的辩护意见是，被告人杨万**如实供述其罪行，系坦白，可从轻处罚；杨万**系初犯，无前科，主观恶性小；被告人杨万**父母积极赔偿被害人，取得了被害人谅解；对已归还部分应当扣除，李某信用卡的利息应当扣除；杨万**及其父母朋友代其全部退赔了受害人的损失，建议法庭对杨万**在三年以下判处刑罚并适用缓刑。 经审理查明，1.2014年6月3日，被告人杨万**与邓某、杨某合伙成立四川银冠投资有限公司（以下简称银冠公司）,经营范围：项目投资；社会经济咨询；房地产开发经营。杨万**为公司法定代表人。2014年10月30日，邓某、杨某退股，杨万**以其父亲的身份信息在工商部门变更了公司注册登记，公司主要帮助客户办理信用卡收取少量手续费，其收入不能维持公司正常的营运，2015年10月左右公司关门停止营业，现已名存实亡。 2014年10月，杨万**为归还其个人债务及消费，向蒋某之子李某谎称其经营的银冠公司可通过高息借款给客户使用的方式赚取高额利息，由公司对资金进行委托管理并按月息3分付息。蒋某提出向银冠公司借款的客户须向蒋某提供房产抵押并办理抵押登记，杨万**同意。2014年10月23日，杨万**以银冠公司名义与蒋某签订资金委托管理合同，蒋某转款50万元至杨万**账户，杨万**将40余万资金用于归还个人债务，其余资金用于个人消费。 为向蒋某提供抵押物，杨万**向当时要求银冠公司帮忙办理银行抵押贷款的靳某前提出将靳某前拟向银行抵押的房产抵押登记在杨万**指定人员名下。2014年10月29日，杨万**向蒋某谎称靳某前系向公司借款人员，骗取靳某前与蒋某签订房地产抵押合同、借款协议等，将靳某前的房产抵押登记在蒋某名下。 2015年3月16日，杨万**谎称靳某前要归还借款资金，让蒋某配合解除抵押登记，称会继续使用资金并重新提供抵押物。蒋某解除抵押后，杨万**未再提供其他抵押物。 2.2015年1月，杨万**因无资金，提出让李某借款给银冠公司获取利息，因李某无资金，杨万**提出由其出面为李某办理信用卡，将信用卡授信额度作为李某的投资本金，由其为信用卡还本还息，并按照月息2分支付给李某。2015年1月6日，李某同杨万**签订15万元的资金委托管理合同。杨万**为购买宝马汽车，再次为李某办理一张信用卡，刷卡10万用于购车。后杨万**以资金困难，暂时不能对李某的信用卡还本付息为由，让李某自行归还信用卡透支共计33万元。2016年5月18日，杨万**将其宝马车出卖后的价款未用于归还李某、蒋某或易某。2016年6月30日，杨万**向李某出具一张借款33万元的借条，承诺2017年6月30日归还。2017年7月左右，杨万**逃匿，本息至今未还。 3.2015年1月，杨万**为支付蒋某等人的利息及归还其他借款，杨万**骗取易某投资银冠公司，与易某约定，由易某提供30万元资金供给银冠公司使用，公司按照月息2.5分付息，由向公司借款人员提供房产抵押登记至易某名下。2015年1月31日，杨万**以银冠公司名义与易某签订资金委托管理合同，易某转款30万元至银冠公司出纳邓某2个人银行账户。杨万**安排邓某2转款5万给邓某1用于归还其个人借款，并安排邓某2将剩余资金取款后以现金方式交予其用于归还个人其他债务及消费。 为向易某提供抵押，2015年2月11日，杨万**欺骗当时要求银冠公司帮忙办理银行贷款的王某，将王某的个人房产抵押登记给易某。2015年4月8日，杨万**谎称王某要归还借款，其需要继续使用资金并重新提供抵押物，让易某解除抵押登记。解除抵押后，杨万**未重新提供抵押物。 2017年7月左右，杨万**逃匿。截止案发，杨万**支付蒋某本金、利息共29.5万元，支付易某本息20万元。案发后，被告人杨万**退赔被害人蒋某、李某、易某经济损失。 上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的下列证据，予以证实： 1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实案发经过及被告人到案情况。 2.拘留、逮捕文书，证实对被告人采取强制措施情况。 3.户籍证明，证实被告人杨万**的个人身份信息。 4.被告人杨万**的供述。证实2014年被告人杨万**和邓某、杨某合伙在四川省工商局注册成立“四川银冠投资有限公司”，几个月后杨某和邓某退出。杨万**以其父亲杨某身份信息变更股东信息，后杨万**在仁寿县，营业一年左右，因为没有多大的生意，杨万**关门停止营业。从2017年至今未向工商部门进行申报，公司实际上已经名存实亡了。杨万**是公司法定代表人，出纳名字叫邓某2，业务主管罗朵，业务员由熊某、郑敏、李扬。 2014年10月，李某的母亲蒋某在银行贷了100万，他们用不完，李某给杨万**说可以让蒋某把钱借一部分给杨万**使用。杨万**给他们计算利息。蒋某要求公司提供抵押物。后杨万**给李某承诺借款后按照月息三分计算借款利息，并约定在受到借款资金两个月左右提供抵押物。后蒋某到银冠公司办公室，和杨万**签订了一份“资金托管协议”并加盖了公司公章，在协议中载明了借款金额和利息。后蒋某将50万元资金转入杨万**的银行卡。杨万**收到后将其中25万元归还了刘夕友，其中6万元归还了邓某，为其前女友刘倩归还了5万的信用卡，其他用于公司开支。后靳某前想通过杨万**办理银行贷款，杨万**让靳某前提供抵押物并办理抵押登记至其指定人员名下，靳某前同意，杨万**联系蒋某，代双方到成都市天府新区不动产登记中心，办理了抵押登记。 2015年李某向获取利息收益，但李某本人拿不出资金，后杨万**通过联系成都相关银行工作人员，为李某办理了三张信用卡，李某将三张信用卡借给杨万**使用，将授信额度作为借款本金，按照月息2分计算利息，后杨万**以银冠公司名义给李某出具了资金托管协议，并加盖了公司公章，杨万**用李某的信用卡刷消费，并刷了十多万元用于其购买宝马驾车的首付。后杨万**让李某自己归还了银行资金三十多万元，后来杨万**单独给李某出具了一张借条。 2015年杨万**通过朋友李欣宇认识易某，约定杨万**以银冠公司名义向易某借款，按照月息2分计算利息，后易某将30万资金转到杨万**指定的邓某2账户，杨万**转了5万给邓某1，其他资金邓某2以现金方式取出给杨万**。后王某也想贷款，杨万**让王某将房屋抵押登记到易某名下。 杨万**归还了蒋某二十多万，归还了李某部分资金，具体记不到了，归还了易某二十多万的本息。 5.被害人蒋某的陈述。证实2014年10月左右，蒋某听其子李某说，杨万**的公司可以按照月息3分计算利息。2014年10月蒋某和杨万**签订了资金委托管理合同，并于2014年10月23日通过邹明雨的银行账户给杨万**转款50万元。后蒋某要求杨万**提供抵押物，杨万**带蒋某到天府新区不动产登记中心办理房产抵押登记，不认识抵押登记上的靳某前，是杨万**喊他来签字的。到2015年3月16日杨万**让蒋某将这套房产解除抵押，杨万**承诺以眉山的一套房产重新抵押。后一直没有落实。杨万**一共归还了五个月左右共计七、八万的利息。 6.被害人李某的陈述。证实2014年8月份李某通过朋友介绍认识杨万**，杨万**的银冠公司在对外收受存款，杨万**保证每月按照月息3分来计算利息。后李某的母亲蒋某听说后，借款50万元给杨万**，杨万**支付了2、3个月的利息。后来杨万**说其资金紧张，让李某借款给他，李某没有闲散资金，杨万**提出让李某办理信用卡，由杨万**套现，杨万**保证对信用卡还本付息，同时按照套现的金额按月息2分计算利息。后李某先后办理了三张信用开给杨万**套现。2016年6月30日杨万**说手头资金紧张，让李某自己还信用开本息。后李某共还本息共计33万元，2016年6月30日杨万**给李某出具了一张借条。从2017年7月份左右杨万**开始失去联系。杨万**共计归还了蒋某二十多万的借款资金。 7.被害人易某的陈述。证实2015年10月左右，易某同过女婿李欣宇认识杨万**。杨万**说他可以以银冠公司的名义和易某签订资金委托管理合同，签订合同后，易某按照杨万**的要求把30万资金转入一个叫邓某2的人的银行账户，后杨万**带易某到仁寿房管局办理抵押手续，并带来一个不认识的人，在房管局签字，工作人员为其办理了房产他项证书，过了两个月，杨万**说让易某解除抵押，他重新抵押一套房产，易某同意。后来杨万**一致没有重新抵押，后来杨万**就失去联系。不认识王某，借款后杨万**共计还本息二十万元左右。 8.证人邓某1的证言、借条。证实2014年杨万**成立了四川银冠投资公司，邀请邓某1一起经营，邓某1出资20万元作为股本金。后邓某1不想参与，让杨万**退还股本金。杨万**让邓某1把20万元转成借款，邓某1同意，杨万**向邓某1出具了借条。后杨万**通过银行转账方式向邓某1归还借款9万元，尚有11万元未还。 9.证人靳某前的证言。证实2014年杨万**联系靳某前说其在仁寿经济投资公司，如果靳某前需要资金可以找杨万**，靳某前在一个叫邓某1的人那里借款60万元，并用靳某前在华阳的房子做了抵押登记。为了能够申请贷款，靳某前同意杨万**提出的将房子抵押给杨万**指定的人。靳某前联系邓某1解除抵押后，按照杨万**的要求将房子抵押给杨万**指定的人，靳某前不认识蒋某，抵押材料是杨万**让签的。后回来没申请到贷款，邓某1又让把房子抵押给他，后经诉讼已被执行。证65-68 10.证人王某的情况说明。证实王某于2015年认识杨万**，杨万**以帮其办理银行抵押贷款为由让王某将其位于仁寿县房屋抵押给一个叫易某的人，2个月后杨万**没有能办理贷款，王某要求解除抵押，过程中王某没有收取杨万**的资金，没有实际办理银行贷款。证70 11.证人熊某的证言。证实2014年下半年到2015年初熊某在杨万**经营的银冠公司上班，负责收集客户身份证复印件等资料交给杨万**为客户向银行申请办理信用卡。公司还有财务人员邓某2，罗朵。上班期间杨万**购买过一辆宝马车。 12.证人邓某2的证言。证实2014年至2015年5月份，邓某2在杨万**经营的银冠公司上班，在上班期间银冠公司没有收入，就没有建立过相关账目，也没有财务报表。公司宣传主要为他人办理信用卡和贷款，贷款没有成功过。杨万**用邓某2的身份信息在成都注册了成华区新洪庆家用电器经营部，绑定了ＰＯＳＳ机，用客户信用卡获取现金。2015年1月31日收到的30万元是杨万**用邓某2的卡接收别人30万元，并安排邓某2以现金取款或者银行转账的方式把30万元做了处理。 13.易某资金委托管理合同、转款凭证，李某资金委托管理合同、借条，蒋某借条、存款凭条。 14.转款凭证。证实案发后2019年12月3日被告人杨万**母亲周某代为退赔受害人李某1万元，退赔李欣宇0.8万元。 15.抵押权登记信息。 16.协助查询财产通知书，邓某2、杨万**银行交易流水。 17.四川银冠投资有限公司工商资料。 18.调取证据通知书、商户绑定POSS机情况、企业信用信息系统打印商铺情况。 19.李某信用卡交易明细、杨万**工商银行开交易明细。 20.情况说明。证实杨万**在仁寿县区内无机动车登记记录；房东因在外地，未制作笔录；未获得罗定超联系方式，未制作笔录。 21.李某出具的情况说明。证实杨万**已退还蒋某29.5万元。 22.蒋某、李某、易某出具的谅解书、收条。证实被告人杨万**获得被害人谅解。 23.易某出具的收条，公安机关情况说明。证实杨万**及其父母已退赔被害人易某本息共计21万元。 24.蒋某、易某出具的收条。证实被告人杨万**退赔被害人蒋某、易某经济损失。 以上证据来源合法、客观真实且能相互印证、与本案关联，应予以采信。 本院认为，被告人杨万**以非法占有为目的,在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人的财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人杨万**到案后如实供述其主要犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。案发后，被告人杨万**退赔被害人经济损失，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。 关于辩护人提出的被告人杨万**已归还部分金额应该扣除，李某信用卡利息应该扣除的辩护意见，经查，被告人杨万**以投资为名收取蒋某、李某、易某共计113万元，案发前支付49.5万元，2017年7月左右被告人杨万**逃匿时尚有63.5万元未支付给各被害人，被告人杨万**对该部分具有非法占有的目的，应认定为其诈骗犯罪金额。案发后退赔的部分应计入犯罪金额，在量刑时酌情考虑；李某信用卡利息已计入被告人杨万**向李某出借的33万元借条中，该借条是杨万**和李某就前期资金委托管理合同达成新的协议，被告人杨万**未按约定履行该协议并逃匿，该33万元均应记入其犯罪金额。故对该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人杨万**系坦白，初犯，退赔被害人损失，取得被害人谅解，可从轻处罚的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。关于辩护人提出的对被告人杨万**在三年以下判处刑法并适用缓刑的辩护意见，不符合罪责刑相一致的法律规定，本院不予采纳。 为严肃法纪，综合考虑被告人杨万**的犯罪性质、情节、后果及社会影响，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人杨万**犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期从2019年12月2日起执行至2023年6月1日止；罚金限于判决生效后一个月内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 飞 审 判 员  李 京 人民陪审员  杨去清 二〇二〇年八月二十八日 书 记 员  周嘉煦 书 记 员  李莉平