河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初229号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人杜艳艳，女，1987年8月6日出生，汉族，本科文化。系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理。户籍所在地河南省宝丰县，现住河南省郑州市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月30日被平顶山市公安局刑事拘留，2019年1月28日被取保候审；2020年1月19日经平顶山市检察院决定，由宝丰县公安局杨庄派出所执行取保候审。辩护人赵素珍，河南前行律师所律师。被告人王红娥（曾用名王宏娥），女，1964年10月21日出生，汉族，初中文化，系平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司客户经理。户籍所在地河南省平顶山市新华区，现住河南省平顶山市新华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月20日被平顶山市公安局取保候审；2020年1月19日经平顶山市新华区人民检察院决定，由平顶山市公安局矿工路分局执行取保候审。辩护人蔡楠，河南恪德律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉[2020]32号起诉书指控被告人杜艳艳、王红娥犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月6日公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、程嫣然出庭支持公诉，被告人杜艳艳及辩护人赵素珍，被告人王红娥及辩护人蔡楠到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2010年12月至2014年11月，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）在未经国家金融监管机构批准、不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金。2012年12月至2014年9月，被告人杜艳艳、王红娥任新华担保公司客户经理。经平顶山市明审会计师事务所审计，杜艳艳吸收社会公众存款金额9,211万元，吸收社会公众存款未兑付金额2,600万元，获得工资、提成及奖励共计1,744,556.25元；王红娥吸收社会公众存款金额6,439万元，吸收社会公众存款未兑付金额2,497万元，获得工资、提成及奖励共计746,535元。2018年12月29日23时许，杜艳艳与侦查人员联系后，在河南省郑州市高新区万科城小区12号楼家中等待侦查人员，侦查人员从杜艳艳家中将其带至侦查机关。2019年1月19日17时许，侦查人员在河南省许昌东站将王红娥抓获。杜艳艳、王红娥到案后如实供述自己罪行。杜艳艳现已退缴违法所得103万元。为证明上述指控事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人的户籍证明，无前科证明，抓获经过，刑事判决书、退款收据、借款合同等书证，证人李蕾、李某1、李某2、范某、祁某、王某、何某等人的证言，被告人杜艳艳、王红娥的供述与辩解，鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为被告人杜艳艳、王红娥伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人杜艳艳主动投案，认罪认罚，且系初犯，到案后退缴部分违法所得，建议判处被告人杜艳艳有期徒刑三年，并处罚金50000元。被告人王红娥系初犯，到案后如实供述自己的罪行，建议判处被告人王红娥三年至五年有期徒刑，并处罚金50000元。被告人杜艳艳对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、事实及量刑建议无异议,且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人杜艳艳系初犯，主动投案并向办案机关如实陈述犯罪事实，系自首，到案后自愿认罪认罚，且已退缴部分违法所得，请求对其从轻或减轻处罚并适用缓刑。被告人王红娥对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、事实及量刑建议无异议,在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人王红娥系初犯，到案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，且被告人王红娥患有多种疾病，身体健康状态较差，请求对其从轻处罚。经审理查明：2010年12月至2014年11月，平顶山市新华区中小企业投资担保有限公司（以下简称新华担保公司）在未经国家金融监管机构批准、不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，向社会公开宣传，以支付高额利息为诱饵，向社会公众非法吸收资金。2012年12月至2014年9月，被告人杜艳艳、王红娥担任新华担保公司客户经理。经平顶山市明审会计师事务所审计，杜艳艳吸收社会公众存款金额9,211万元，吸收社会公众存款未兑付金额2,600万元，获得工资、提成及奖励共计1,744,556.25元；王红娥吸收社会公众存款金额6,439万元，吸收社会公众存款未兑付金额2,497万元，获得工资、提成及奖励共计746,535元。2018年12月29日23时许，杜艳艳与侦查人员联系后，在河南省郑州市高新区万科城小区12号楼家中等待侦查人员，侦查人员从杜艳艳家中将其带至侦查机关。2019年1月19日17时许，侦查人员在河南省许昌东站将王红娥抓获。杜艳艳、王红娥到案后如实供述自己罪行。杜艳艳现已退缴违法所得103万元。另查明：被告人杜艳艳于2020年4月8日在郑州市郑州大桥医院诞下一名女婴，现哺乳期。上述事实，有经庭审质证，确认的被告人杜艳艳、王红娥的户籍证明，无前科证明，抓获经过，刑事判决书、退款收据、借款合同等书证，证人李蕾、李某1、李某2、范某、祁某、王某、何某等人的证言，被告人杜艳艳、王红娥的供述与辩解，鉴定意见等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杜艳艳、王红娥非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人杜艳艳、王红娥犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人杜艳艳对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、事实及量刑建议无异议,且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人杜艳艳系初犯，主动投案并向办案机关如实陈述犯罪事实，系自首，到案后自愿认罪认罚，且已退缴部分违法所得，请求对其从轻处罚的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。请求对其减轻处罚并适用缓刑辩护意见与罪责刑不适应，故不予采纳。被告人王红娥对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名、事实及量刑建议无异议,在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人辩称，被告人王红娥系初犯，到案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，且被告人王红娥患有多种疾病，身体健康状态较差，请求对其从轻处罚的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。综合被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第六十七条第一款、第三款、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杜艳艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人王红娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）三、对被告人杜艳艳非法所得714556.25元、王红娥非法所得746535元，予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐国平审 判 员  张 毅人民陪审员  童红丽二〇二〇年八月二十一日书 记 员  王 璐附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。