安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)皖1302刑初915号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告人李万东，男，1985年4月2日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，农民，户籍地安徽省宿州市埇桥区，住宿州市埇桥区。2018年10月18日因涉嫌犯诈骗罪被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年11月20日被宿州市埇桥区人民检察院批准逮捕，次日由宿州市公安局埇桥分局执行逮捕，现羁押于宿州市看守所。 辩护人曹磊，江苏彭城律师事务所律师。 辩护人祁家能，安徽安康律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2019）311号起诉书指控被告人李万东犯诈骗罪于2019年8月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员唐浩出庭支持公诉，被告人李万东及其辩护人曹磊、祁家能到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次。因适逢新型冠状病毒疫情于2020年6月3日中止审理,2020年8月4日新型冠状病毒疫情缓解恢复审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：自2017年开始，被告人李万东在宿州市埇桥区以个人名义从事汽车抵押贷款业务，并通过朋友圈、发放传单等方式向社会宣传，诱骗借款人到其处抵押借款，当借款人将车抵押在其处抵押借款时，让借款人签订单方抵押借款合同，巧立名目，收取借款人的押金、手续费及扣除当月利息，当借款人借款到期或要求提前还款赎车时，再以高息与借款人结算，或以各种理由推脱、或故意失联。恶意制造违约或还款逾期，然后向借款人索要高额逾期违约金，如借款人拒绝，其则采用发送恐吓短信等手段强行索要，或将借款人抵押的车辆非法据为己有，或将借款人抵押的车辆私自非法销售获利，具体如下： 1、2017年夏天，被害人路某通过微信群得知被告人李万东做汽车抵押贷款业务，即用一辆皖Ｌ×××××吉利轿车向李万东抵押借款2万元，李万东以行业规矩为由收取2千元押金，被害人路某实际拿到款1.8万元。2017年12月16日，路某又用一辆皖Ｌ×××××野马Ｔ80轿车向李万东抵押借款3万元，被告人李万东以行业规矩为由收取2千元押金，并扣除一个月利息及手续费2千元，被害人路某实际拿到款人民币2.6万元。期间，被害人路某交给李万东人民币2.8万元要求赎回野马Ｔ80轿车，李万东要求路某再交人民币8千元违约金才能赎车，路某将人民币8千元交给李万东后，李万东却将吉利帝豪轿车还给路某，然后李万东故意失联，后路某通过他人联系李万东要求赎回野马Ｔ80轿车，李万东称要再交四五万元，路某遂在其朋友圈中说李万东是骗子，李万东得知后在朋友圈对被害人路某威胁、辱骂。2018年2月16日，被告人李万东私自非法将该车低价销售，得款人民币3.2万元。案发后该车被公安机关追回并退还被害人。 2、2017年8月，被害人李某1用一辆车从张晓波处抵押借款1.3万元，借款期限3个月，到期后张晓波要求李某1还款2.2万元才能赎车，2018年2月，李某1找到李万东并约定：由李万东帮助李某1向张晓波还款2.2万元，李某1将该轿车转押给李万东，之后至2018年10月，李某1向李万东支付1.05万元利息后准备向李万东还款赎车时，李万东以买保险、喷漆等理由强行要求李某1还款4.7万元才能赎车，因李某1无力还款，李万东以违约为由将轿车过户至其父亲名下并实际将该车占有，案发后该车由李万东的父亲退还被害人。 3、2017年10月，被害人解某用其购买的一辆雅阁长安轿车向李万东抵押借款5万元，期限为2017年10月16日至2017年10月28日。月息15%，次日李万东强行扣除解某3000元利息，借款到期时，解某准备还款赎车，李万东要求还款9万元才能赎车，后李万东故意躲避被害人还款、故意造成被害人违约，李万东以违约为名将该轿车非法占有。 4、2017年11月9日，被害人叶某用一辆皖Ｌ×××××帕萨特轿车向李万东抵押借款6.5万元。李万东收取当月的利息3500元，2018年1月，叶某找李万东还款赎车，李万东以其还利息超期、还款逾期为由，要求叶某还款6.85万元、违约金1.8万元后，叶某按李万东要求还款后将车赎回。 5、2017年11月，被害人王某1用一辆别克君威轿车向李万东抵押借款4万元，月利息5分，期间，被告人李万东通过电话威胁等方式强行索要高额利息，至案发时王某1已归还利息2.93万元，案发后该车被公安机关从李万东的父亲李某2处扣押。 6、2017年12月，被害人王某2用一辆江淮瑞风Ｍ5越野车向李万东抵押借款3万元，扣除当月2000元利息后实际取得2.8万元，至2018年6月，王某2共付给李万东1.1万元利息，2018年7月，被害人王某2向李万东还款2万元要求赎车，李万东以其还利息时逾期为由将其轿车占有。 7、2018年2月22日、3月18日，被害人赵某1用一辆尼桑奇骏轿车向被告人李万东先后抵押借款5万元，借款期限分别是一个月，利息分别月息5分、2角，被害人借款时被扣除押金5000元、6000元，实际得款计人民币3.9万元，期间，被害人赵某1在按期归还几个月利息5500元后找李万东还款赎车，李万东故意失联并将轿车占为己有。 8、2018年3月，被害人蔡某1用一辆皖Ｌ×××××长安轿车向李万东抵押借款人民币1.5万元，2018年4月，蔡某1向李万东要求还款赎车，李万东以各种理由推脱。2018年5月份，李万东以收取违约金、逾期利息为由要求蔡某1还款人民币3万元赎车，蔡某1还款人民币3万元后，李万东又要求还款1.6万元才能赎车，蔡某1不同意，之后李万东私自非法将该车低价销售，其供述销赃得款人民币1.5万元。案发后该车被公安机关追回并退还被害人。 9、2018年4月，被害人陈某1用一辆别克轿车向李万东抵押借款人民币3万元，扣除当月利息后，实际取得款人民币2.8万元，2018年5月24日，陈某1又支付一个月利息2000元，后再想归还利息时发现联系不上李万东，李万东故意失联造成被害人违约，并以违约为名将陈某1的轿车占为己有。 10、2018年5月30日，被害人石某用一辆皖Ｌ×××××吉利帝豪Ｘ6越野车向被告人李万东抵押借款人民币3万元，实际得款2.7万元，其余3000元作为手续费及利息。次日，石某觉得利息太高即电话联系李万东，要求李万东还车，李万东谎称没有时间，石某通过ＧＰＳ定位找到该车并要求把车开走，遭到李万东威胁，李万东在石某报警的情况下，答应被害人石某必须还款人民币3万元才能赎车，石某被迫还款人民币3万元后把车赎回。 11、2018年6月份，被害人周某（另案处理）经营的安徽信聚隆车贷有限公司因需要资金，先后多次用客户在其公司抵押借款的16辆轿车向被告人李万东抵押借款计人民币86.9万元，同年6、7月份，周某先后还款40余万元，先后赎回轿车4辆，之后李万东要求周某用借款翻倍的价格赎回剩余的12辆轿车，周某不同意，之后被告人李万东以还款逾期为由，私自将其中10辆轿车低价销售，其供述共得款人民币45.5万元，案发后剩余的2辆轿车被公安机关扣押。 12、2018年10月8日，被害人张某1用一辆浙Ｃ×××××凯美瑞轿车向被告人李万东抵押借款6万元，被告人李万东收取一个月利息2千元后将人民币5.8万元转给张某1。2018年10月16日晚上，李万东要求张某1还款6.1万元赎车，张某1要求第二天拿钱赎车，次日被告人李万东失联。案发后该车被公安机关追回并退还被害人。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、被告人的供述、鉴定意见及相关书证等证据予以证明，认为被告人李万东的行为已构成诈骗罪，建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，对被告人李万东在有期徒刑十年至十五年幅度内量刑，并处罚金。 被告人李万东辩称，其行为是民间借贷，不是诈骗。其辩护人的辩护意见是：公诉机关指控被告人李万东犯诈骗罪事实不清、证据不足。被告人李万东无欺骗借款人的行为，与借款人系抵押借贷关系，无故意失联、故意制造违约，无非法占有他人财物的故意。 经审理查明：自2017年开始，被告人李万东在宿州市埇桥区以个人名义从事汽车抵押贷款业务，并通过朋友圈、发放传单等方式向社会宣传，诱骗借款人到其处抵押借款，当借款人将车抵押在其处抵押借款时，让借款人签订单方抵押借款合同，收取借款人的押金、手续费及扣除当月利息，当借款人借款到期或要求提前还款赎车时，再以高息与借款人结算，或以各种理由推脱、或故意失联，恶意制造违约或还款逾期，然后向借款人索要高额逾期违约金，如借款人拒绝，其则采用发送恐吓短信等手段强行索要，或将借款人抵押的车辆非法据为己有，或将借款人抵押的车辆私自非法销售获利，具体事实如下： 一、2017年夏天，被害人路某通过微信群得知被告人李万东做汽车抵押贷款业务，即用一辆皖Ｌ×××××吉利轿车向被告人李万东抵押借款人民币2万元，被告人李万东以行业规矩为由收取2000元押金，被害人路某实际拿到款人民币1.8万元。2017年12月16日，被害人路某又用一辆皖Ｌ×××××野马Ｔ80轿车向被告人李万东抵押借款人民币3万元，被告人李万东以行业规矩为由收取2000元押金，并扣除一个月利息及手续费2000元，被害人路某实际拿到款人民币2.6万元。期间，被害人路某交给被告人李万东人民币2.8万元要求赎回野马Ｔ80轿车，被告人李万东要求路某再交人民币8000元违约金才能赎车，被害人路某将人民币8000元交给被告人李万东后，被告人李万东却将吉利帝豪轿车还给路某，然后被告人李万东故意失联。后被害人路某通过他人联系被告人李万东要求赎回野马Ｔ80轿车，被告人李万东称要再交四五万元，被害人路某遂在其朋友圈中说被告人李万东是骗子，被告人李万东得知后在朋友圈对被害人路某威胁、辱骂。2018年2月16日，被告人李万东私自非法将该车低价销售，得款人民币3.2万元。案发后该车被公安机关追回并退还被害人。经埇桥区价格认证中心认定，皖Ｌ×××××野马Ｔ80轿车在价格认定基准日2018年10月17日的价格为人民币4万元。被告人李万东从中骗取被害人路某人民币万3.2万元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、借款合同，证明2017年12月16日路某与出借人（未填）签订借款人民币3万元的合同，借款期限2017年12月16日至2018年1月16日，借款利率（未填）。 2、中华人民共和国机动车行驶证，证明Ｌ5Ｅ820小型普通客车，所有人为路某。 3、微信转账记录、银行交易明细，证明2017年10月31日路某微向李万东借款、还款转账记录以及被告人李万东微信聊天记录在朋友圈辱骂被害人路某并发消息威胁路某。 4、转账单，证明2018年2月16日张猛转账存入李娇账户（62×××95）3.2万元。即李万东卖车款。 5、扣押及发还清单，证明2018年11月24日公安机关从徐州王某3处扣押野马牌皖Ｌ×××××一辆。2018年12月21日被害人路某从公安机关领回野马牌皖Ｌ×××××一辆。 （二）埇桥区价格认证中心埇价认定（2020）99号价格认定结论书，证明皖Ｌ×××××野马Ｔ80轿车在2018年10月17日价格认定基准日的认定价格为人民币4万元。 （三）被害人路某的陈述，称2017年夏天，她因开饭店亏损急需要钱，在一个金融行业群里面说了有没有人做汽车抵押的，李万东就打电话说是做这个行业的，而且自己信誉好，利息低，可以随时提前还款，随时将车子赎回。她就将吉利帝豪汽车抵押给李万东，合同签的是2万元，扣2千元押金，合同只有一份，是李万东拿着，李万东说这是行规，她把车交给李万东，李万东给她1.8万元。她当时还说每个月快到交利息的时候提示，李万东也答应了，还说逾期几天也没事。李万东每次都是过了需要交利息的期限后的两三天再告诉她需要交利息了，一个月当时是交大概一千多利息，都是通过微信转账。2017年12月16日，她又将新买的野马Ｔ80越野车抵押给李万东，签了一份合同，合同上面写的是借款3万元，李万东说多写的2千是押金，不会问她要的，她收到了2.6万元，直接扣掉了第一个月的利息和手续费2千。第二个月还款日的前一天，她要赎回野马Ｔ80，李万东说在合肥，明天回来。她第二天将2.8万元给李万东后，李万东又说需要交最低8千块钱的违约金，否则不能赎车，然后她又向朋友借了8千元给李万东。她第二天转给李万东以后，李万东让她自己到符离镇去取车，她到了以后一个陌生人将她的吉利帝豪车交给她后转身就走。她就联系李万说怎么是第一次抵押的帝豪而不是第二次抵押的野马Ｔ80，李万东说就是帝豪，然后就不跟她沟通了，打电话不接，发微信也不回，她通过别人找李万东，李万东通过别人告诉她，如果想赎回野马Ｔ80，需要四五万，后又联系不上李万东。她发朋友圈说李万东是骗子，李万东看到她发的朋友圈后，就不停发信息骂她，在其朋友圈发她的配花圈的照片，还说知道她家在哪里，要把她和她全家都弄死，类似的微信发过好几次。后她又通过朋友问李万东怎么才能把车赎回来，李万东说这个车已经抵押出去，已经没有办法了。 （四）证人证言 1、证人赵某2的证言，证明他与路某是朋友关系，路某有一辆白色的吉利帝豪，一辆橘色的野马车，后来路某把吉利帝豪抵押给李万东，接着又把橘色的野马也抵押给李万东。2018年1月份路某想赎回橘色的野马车，但是李万东还的是吉利车，当时开车的时候他也去了。路某赎车用了好几天时间，中间李万东故意不接电话，又多问路某要了8千元才愿意给车。他朋友说李万东在朋友圈骂过路某，上面有路某的身份证、花圈什么的。 2、证人王某3的证言，证明他是专门干汽车抵押中介的，他自己有个汽车抵押的微信朋友圈，群里面有四五千人。2018年大概二三月份的时候，在微信朋友圈里，他看见宿州的李万东发布一辆2017年的国产野马Ｔ80越野车，现在抵钾到期，想对外转抵押。他看到这条信息给李万东打了个电话，问这个车多少钱能出，李万东说3.2万元，然后他在朋友圈转发了这条信息，接着微信朋友张猛看到之后，同意了3.2万元的价格，后来听张猛说到宿州李万东那把这辆国产野马Ｔ80越野车给开回来了。 （五）被告人李万东的供述，称他是通过手机里的金融贷款群认识路某。路某总共抵押了两辆车，一辆吉利帝豪，一辆野马，帝豪抵押了2万元、野马抵押了3万元，路某把帝豪车赎回了，大概给了他2万多元，具体数额记不清了。野马车是路某逾期半个月后，他转押给了徐州的王某3。路某在宿州贴吧骂他，他在微信朋友圈把路某手拿钱带有花圈的照片发朋友圈。路某在他这押车的合同是单式合同，户名李娇、账号62×××95的建行卡是他从小妹李娇那拿的。 二、2018年2月，李某1找到被告人李万东并约定：由被告人李万东帮助被害人李某1向张晓波还款人民币2.2万元，李某1将逍客轿车抵押给被告人李万东。至2018年10月，被害人李某1向被告人李万东支付人民币1.05万元利息后准备向被告人李万东还款赎车时，被告人李万东以买保险、喷漆等理由强行要求被害人李某1还款人民币4.7万元赎车，因被害人李某1无力还款，被告人李万东以违约为由将该轿车过户至其父亲名下并实际将该车占为己有，被告人李万东从中骗取被害人李某1人民币3.55万元。案发后该车由被告人李万东的父亲退还被害人。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）微信聊天记录及转账记录，载明2018年4月8日至2018年10年11日被害人李某1每月微信支付给被告人李万东利息1500元，计人民币1.05万元。 （二）被害人李某1的陈述，称他在路边看到办理抵押车贷款广告，他按照上面的电话联系了对方张晓波，张晓波看了他的车后说能贷5万，他说只贷1.3万元，张晓波就让他签协议，贷款期限三个月，一个月利息是1500元，按月付利息，三个月到期后他想赎车，但是手里没有钱，当时他在路边看到了李万东贴的广告，就联系了李万东，跟李万东说车能不能押在你那里，赎金李万东交。李万东说这车要回来花3.7万元，赎车付4万就行了，你什么时候想赎车就什么时候来赎，只要每个月按月付利息就行了。从四月份开始，他每个月给李万东支付利息1500元。2018年9月7日他想赎车联系李万东，结果见面后李万东说他的车被换颜色了，重新喷漆了，需要多付7千元。后来他到车管所查询他的车被李万私自过户给其父亲李某2了。 （三）证人韩某1证言，证明他与李某1是朋友关系，2017年的时候李某1的一辆车押给一个叫张晓波的，2018年又转押给李万东。2018年9月份，李某1和他一起去栏杆镇找李万东想把车赎回来，当时李万东不愿意给面见，并让李某1把4.7万元打到账户上才给车。后来李某1没有见到车，也没有还钱。李某1向李万东应该是借了2万元左右，后来李万东问李某1要4.7万元，后来听说车被李万东私自过户给他父亲名下了。 （四）辨认笔录，证明辨认人李某1辨认出照片组中编号为1（李万东）的人就是涉嫌诈骗的被告人李万东。 （五）被告人李万东供述，称李某1的车是他找张晓波赎回来的，当时花了多少钱赎车记不清了，因为李某1主动让他开这个车，他说先把这个车过户到他父亲名下，等以后你有钱还了再算账，后来李某1就配合他把车过户到他父亲名下。这个车过户到他父亲名下后就送到山东给他姐李芹开了。李某1只是每个月给他转利息。 三、2017年10月，被害人解某用其购买的一辆二手雅阁轿车向被告人李万东抵押借款人民币5万元，期限为2017年10月16日至2017年10月28日。次日被告人李万东强行扣除解某人民币3000元利息，借款到期时，被害人解某准备还款赎车，被告人李万东要求还款人民币9万元才能赎车，后被告人李万东故意躲避、不接受还款造成违约，以违约为名将解某抵押的雅阁轿车非法占为己有。被告人李万东从中骗取被害人解某人民币4.3万元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、汽车抵押借款合同，载明甲方赵汇汇（谢艳兵的妻子），乙方（空白）签订借款抵押合同，借款人民币5万元，借款期限2017年10月16日至2017年10月28日，利息按照月利率15%，每月结算利息等。落款甲方赵汇汇的签字及捺印，乙方（空白）。 2、机动车行驶证，证明雅阁牌车辆所有人为赵汇汇。 （二）被害人解某的陈述，称2017年10月16日赵汇汇和李万东签订了一份汽车抵押借款合同，将车抵押给李万东借款金额5万元,借款期限2017年10月16日至2017年10月28日，李万东扣他3千元利息，紧接着他准备还李万东钱，李万东就不给见面，也不让见车，就一直让他转账。后来李万东给他联系说车在其一个朋友那里，他们找到李万东所说的朋友，其朋友说李万东把车卖给他了，让他们还9万元人民币，但是他们没有见到车，也没有还钱，后来就报案了。 （三）证人王某4的证言，证明2017年10月份，她儿子解某把雅阁轿车抵押给李万东，贷出5万元。后她儿子拿钱赎车，李万东不给面见，也不让他们见车。李万东一直让打钱，后来找到李万东，李万东说车在徐州贾汪朋友那，李万东朋友说车子卖给了他，需要拿9万元赎车，从贾汪回来后，再找李万东，李万东说他们违约了，车已经被卖了，让他们不要再找他了。 （四）辨认笔录，证明辨认人解某辨认出编号为2（李万东）的人就是2017为其办理抵押贷款手续的人。 （五）被告人李万东供述，称对解某抵押皖Ｆ×××××车向他借款的事没有印象。 四、2017年11月，被害人王某1因急需用钱通过朋友介绍找到被告人李万东借钱，后被害人王某1用自己的一辆别克君威轿车向被告人李万东抵押借款人民币4万元，利息月息5分，期间被害人王某1不能按时归还利息时，被告人李万东便通过电话威胁等方式强行索要利息，至案发时被害人王某1已归还利息2.93万元，案发后该车被公安机关从被告人李万东的父亲李某2处扣押。经埇桥区价格认证中心认定，别克君威皖Ｒ×××××轿车在2018年10月17日价格认定基准日的认定价格为人民币7万元。被告人李万东从中骗取被害人王某1人民币5.93万元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、汽车抵押借款合同，载明借款人王某1用别克君威抵借款人民币4万元，借款期限一个月，2017年10月14日至2017年11月14日。 2、微信转账记录，载明被害人王某1从2017年11月至2018年11月份，共计支付给被告人李万东利息人民币2.93万元。 3、扣押物品清单，证明2018年10月18日公安机关从李某2处扣押别克君威车牌号皖Ｒ×××××一辆。 （二）埇桥区价格认证中心埇价认定（2020）99号价格认定结论书，证明别克君威车牌号皖Ｒ×××××轿车在2018年10月17日价格认定基准日的认定价格为人民币7万元。 （三）被害人王某1的陈述，称2017年11月份通过王海龙联系了李万东用车抵押借款4万元，他和李万东签订了一份抵押协议，暂定抵押三个月，月利息五分，每个月还利息2000元，违约后李万东可以自行处理车辆，并把第一个月的利息2000元提前转给李万东，约定的三个月时间快到了，他给李万东联系说现在资金没有周转过来，继续使用，每个月按时还利息，李万东说行，后来看到李万东被逮捕了。李万东每个月都打电话恐吓他，如不还钱就弄死他，还要到他家送花圈，还说如果他不还钱就把他的车处理之类的话。 （四）辨认笔录，证明被害人王某1辨认出照片中编号为1号的人员（李万东）是为其办理抵押车辆贷款的人。 （五）被告人李万东供述，称2017年，王某1从他这用别克皖Ｌ×××××轿车抵押借款4万元，每月还利息1千元，中间还有几个月没有按时还。他没向王某1催要过利息以及威胁、恐吓或向他家送花圈或者处理他的车。 五、2017年12月，被害人王某2用一辆江淮瑞风Ｍ5越野车向被告人李万东抵押借款人民币3万元，扣除当月2000元利息后实际取得2.8万元，至2018年6月，被害人王某2共付给被告人李万东利息人民币1.1万元。2018年7月，被害人王某2向被告人李万东还款2万元要求赎车，被告人李万东以其还利息时逾期为由将其轿车占为己有。被告人李万东从中骗取被害人王某2人民币0.3万元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、汽车抵押借款合同，载明甲方王某2，乙方（空白）签订借款人民币3万元合同，借款期限2017年12月7日至2018年2月7日，利息按照月利率（空白），每月结算利息。如果甲方到期不能全额偿还本借款，则从逾期之日起，对未偿还部分加收全款的1%每天的违约金。用江淮瑞风皖Ｌ×××××抵押，落款有甲方王某2的签字及捺印，乙方（空白）。 2、微信转账记录，载明2018年6月24日被害人王某2转账给东哥宿州名车汇人民币2000元；2018年7月30日转人民币3000元、7000元、1万元，共计人民币2.2万元。 （二）被害人王某2的陈述，称2017年12月份，他当时着急用钱，在一个群里见到了李万东发的广告，说可以办理抵押贷款，他就联系了李万东，李万东看了他的车说能贷3万元，每个月利息2000元。他和李万东就签协议，贷款3万元，期限三个月，每个月利息2000元，如果违约还不上，逾期一天本金涨百分之二十，签订之后李万东就把钱给他了，实际到手2.8万元，那2000元被扣掉作为2017年12月份的利息，从2018年1月份一直还到2018年6月份，总共还了6个月的利息，他总共还了1.1万元的利息，其中一个月少了1000元没有给。2018年8月份，他想赎车说先还2万，差的1万过几天还，李万东收下2万不愿意还车，说还差2.2万，说他逾期，就是违约，就得多付1.2万。他的白色江淮瑞风Ｍ5车是2014年5月份购买的，买的时候是十四五万元。贷款合同是单方合同，就一份，在李万东那里，他的车现在也不知道在哪里，中途李万东拍过他的车发朋友圈说想卖这个车。9000元都是李万东主动到他店里拿的现金，没有打收据。李万东到他店里拿钱的时候，他朋友藏劲松在场。 （三）证人藏劲松证言，证明2018年的一天的下午，当时他正在王某2的店里玩，来了一个戴着大金链子的男子问王某2要钱，王某2说那个人是来要利息的，后来几次吃饭王某2说，他借的钱已经还完了，想赎车也找不到那个人。 （四）辨认笔录，证明辨认人王某2辨认出编号为2的人就是涉嫌诈骗的被告人李万东。 （五）李万东的供述，称2017年，王某2从他这抵押一辆车，具体抵押多少钱记不清了，他向王某2要多少钱忘记了。 六、2018年2月22日、2018年3月18日，被害人赵某1用一辆尼桑奇骏轿车向被告人李万东抵押借款人民币5万元，借款期限分别是一个月，利息分别为月息5分、2角，被害人赵某1拿款时被扣除押金人民币5000元、6000元，实际得款计人民币3.9万元。期间，被害人赵某1在按期归还利息人民币5500元后找被告人李万东还款赎车，被告人李万东故意失联并将轿车占为己有。被告人李万东从中骗取被害人赵某1人民币1.65万元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、被害人赵某1工商卡交易凭证，载明2018年2月22日，被告人李万东通过李娇账户转给赵某1款（跨行汇款）人民币2.5万元。 2、微信转账凭证，载明从2018年3月24日至2018年4月18日被害人赵某1共转给东哥宿州名车汇5500元；2018年3月18日收到东哥宿州名车汇的转款为1.4万元。 （二）被害人赵某1的陈述，称他找李万东办过抵押车贷款。2018年2月22日晚，他等用钱，通过朋友杨光介绍向李万东办理抵押车贷款3万元，李万东拿出一份合同让他签字，李万东通过手机银行给他转了2.5万元，剩下的5000元作为押金，利息5分，李万东就把他的车开走了。2018年3月18日，他问李万东可能再借给他2万元，李万东说能，利息两角，2万元一个月4000元的利息，接着李万东微信转给他1.4万元。2018年5月20日左右，他联系李万东，李万东说他违约了，除了本金外，还得再给8万元违约金，他不同意，后来就联系不上了。他的车是白色的尼桑奇骏，是2017年3月初买的，裸车18万。车是他老婆的名字。因为找不到李万东，他没有将贷款的钱给李万东，他的车还在李万东那里。 （三）被告人李万东供述，称对赵某1用车抵押借款没印象。 七、2018年3月，被害人蔡某1用一辆皖Ｌ×××××长安轿车向被告人李万东抵押借款人民币1.5万元，签订车辆抵押借款合同，借期1天。2018年4月，被害人蔡某1向被告人李万东要求还款赎车，被告人李万东以各种理由推脱。2018年5月份，被告人李万东以收取违约金、逾期利息为由要求被害人蔡某1还款人民币3万元赎车，被害人蔡某1往其账户汇款人民币3万元后，被告人李万东又索要人民币1.6万元才能赎车，被害人蔡某1不同意，2018年10月31日，被告人李万东将该车以2万元价格转卖给管某。被告人李万东从中骗取被害人蔡某1人民币3.5万元。2019年3月7日公安机关扣押皖Ｌ×××××车一辆。2019年3月26日该车被公安机关追回并退还被害人蔡某1。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、车辆抵押借款合同，载明甲方蔡某1（借款人），乙方（空白）（出借人），借款总金额1.5万元，借款期限共计1天；皖Ｌ×××××抵押，车架号002331，发动机号002545，……甲方蔡某1签名及捺印。 2、转账记录，载明2018年3月27日，被害人蔡某1收到李娇转账1.5万元。2018年5月14日被害人蔡某1向李娇账户转账人民币3万元。 3、车辆转押协议，载明2018年10月31日甲方刘金明，乙方（空白），甲方现将牌照皖Ｌ×××××车架号002331，发动机号002545，白色，转押价格2.98万元。 4、扣押物品清单及发还清单，证明2019年3月7日公安机关扣押皖Ｌ×××××车一辆；2019年3月26日该皖Ｌ×××××汽车发还被害人蔡某1。 （二）被害人蔡某1的陈述，称2018年3月底的时候，任某1说要用钱，用他的车抵押三天，他当时同意就和任某1通过秦某联系到李万东，他和李万东签了合同，用他的车抵押借李万东1.5万元，上面没有写明利息和期限。之后李万东给他转了1.5万元，他把钱转给了任某1。到4月份的时候，他们找李万东要车，李万东一直不给面见，五月份的时候，李万东说要3万元才能把车开走，他当时也同意给李万东，并通过银行卡转给李万东指定的李姣的账户3万元，当天下午李万东让他们在光彩城附近等，说安排人把车开过来，后来一直也没有人开过来，再给李万东打电话，李万东说要他们再给1.6万元，他们没有同意，任某1找熟人向李万东要车，李万东当时跟那个人说车不在他那，给了一个电话，打了那个电话，对方说要再给3万才能还车，后来一直没有处理好，任某1就去报警了。 （三）证人证言 1、证人任某1的证言，证明2018年3月27日晚上，他着急用钱，把蔡某1的白色长安逸动轿车抵押给李万东，借款1.5万元，当时他和李万东谈的短期周转，利息随便给，谈好后，李万东把1.5万元转到了蔡某1的账户上。2018年5月14日，他要赎车，李万东说需要3万元，他把钱给了蔡某1，蔡某1转给了李万东指定的账户（李娇），然后他从中午等到了下午六点，李万东一直推脱到晚上六点左右，李万东通过秦某说钱不够，还需要1.6万元才能把车赎回来，他要一手交钱一手给车，李万东不愿意，一直协商不成，拖到现在。有一张借条式的合同，现在在李万东手里。抵押的车是蔡某12017年购买的，裸车价格7万多元是白色长安逸动轿车，车牌号皖Ｌ×××××，户主是蔡某1。 2、证人秦某的证言，证明他和任某1是朋友，去年3月底的一天下午六七点钟，任说急用钱，想用蔡某1的车作为抵押，一个小时内需拿到2万元，他在群里找到李万东，说有个客户做押车贷款，李万东让他们把车开到高速入口的千亩园看看车，李万东看看发动机，说这个车可以押1.5万元，李万东和蔡某1签订了合同，只有蔡某1签了字，按了手印，合同被李万东拿走了，签过合同后，李万东给蔡某1转了1.5万元。到了5月份左右，任某1拿不出来钱赎车，李万东说已经逾期了一个多月了，任某1问李万东这辆车赎出来要多少钱，李万东说3万元，任某1从他这里借了3万元，蔡某1把3万元转到李万东提供的李娇的银行卡里后，李万东说车在外地，两天之后车开来。然后，蔡某1和任某1一直催李万东还车，李万东一直没有把车子开过来。现在这辆车被李万东卖了，一直迟迟没有还给蔡某1。 3、证人管某的证言，证明他是2018年10月31日购买的白色长安逸动轿车，车牌号是皖Ｌ×××××，在天津市北辰区一个加油站购买的。 （四）被告人李万东供述，称秦某介绍蔡某1在他这抵押过一辆车。当时秦某给他打电话说有人要抵押车，他们就约在天下第一石城附近的路边见面，当时秦某那边有三四个人，是蔡某1要抵押车一辆长安轿车，他说这个车抵押1.5万元，对方也同意了。他当时通过手机银行转了1.5万给车主，和车主签订了一份抵押合同，合同上没有约定利息，期限是一个月。到期后他给这个车主打电话，车主没有接。过了一段时间车主要来赎车，他让车主转3万到李娇的卡上。后来车主又打电话说来算算账但没来，他就把车转给了山东的人，山东人付给他2万元转到李娇的银行卡上。 八、2018年5月30日，被告人李万东谎称他可以办理汽车抵押贷款，利息低，哄骗被害人石某签订单方汽车抵押贷款合同，之后被害人石某用一辆皖Ｌ×××××吉利帝豪Ｘ6越野车向被告人李万东抵押借款人民币3万元，实际得款2.7万元，其余3000元作为手续费及利息。次日，被害人石某觉得利息太高，便打电话给被告人李万东要求还车，被告人李万东以没有时间，没有到约定的贷款日期，不予还车。被害人石某通过ＧＰＳ定位找到该车并告诉被告人李万东要把车开走，被告人李万东威胁被害人石某，被害人石某说要报警，被告人李万东答应退车但要求其必须还款人民币3万元才能赎车，被害人石某被迫还款人民币3万元后把车赎回。被告人李万东从中骗取被害人石某人民币3000元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）银行交易明细，证明2018年6月1日石某通过手机银行从其账户（62×××18）支出1万元到李娇账户（尾号4695） （二）被害人石某的陈述，称2018年5月份，他等着用钱找李万东办过抵押车贷款，李万东看过他的车后说他的车因为现在还有银行贷款，只能从他那里贷款3万元，他同意。李万东拿合同让他签字。李万东总共给2.7万元。后李万东说剩下的3000元是利息，他觉得利息太高就不愿意，给李万东打电话说把车还给他，他把3万元还给李万东。李万东说公司里面的人没有时间，况且没有到约定的贷款日期。他后来通过车上的ＧＰＳ定位在公园道一号小区地下停车场找到了他的车，他在车旁给李万东打电话说他现在就车旁，钱给你带过来了。李万东不愿意还威胁他，如果他把车开走，他出不了宿州。后来他说报警，李万东才过来，他共还李万东3万元，李万东才让他把车开走。 （三）辨认笔录，证明2018年10月23日，辨认人石某辨认出照片组中的3号（李万东）为其办理贷款抵押手续的李万东。 （四）被告人李万东的供述，称当时石某抵押了一辆吉利帝豪轿车，具体细节记不清了。 九、2018年6月份，被害人周某（另案处理）经营的安徽信聚隆车贷有限公司因需要资金，分三次用客户在该公司以车辆一半价格抵押借款的车辆向被告人李万东转抵押借款人民币96.9万元。同年六七月份，被害人周某先后还款给被告人李万东人民币37.03万元，先后赎回轿车4辆，其余借款人民币59.87万元未予归还。后被告人李万东要求被害人周某以借款翻倍的价格赎车，被害人周某不同意，被告人李万东未经周某同意，以还款逾期为由，将车主李某3价值人民币14万元的皖Ｌ×××××轿车、车主蔡某2价值人民币6.6万元的皖Ｌ×××××轿车、车主冯某价值人民币8.2万元的皖Ｌ×××××轿车、车主许某价值人民币19万元的皖Ｌ×××××轿车、车主杨某价值人民币7.6万元皖Ｌ×××××轿车、车主范某价值人民币10万元的皖Ｌ×××××轿车、车主吴子娇价值人民币13万元的皖Ｃ×××××轿车、车主韩某2皖Ｆ×××××轿车、车主张雨莹的皖Ｌ×××××轿车、车主张某3价值人民币8.6万元的皖Ｌ×××××轿车非法转卖到山东、徐州，其中韩某2出款人民币4.7万元将车赎回，陈某2通过他人出款人民币13万元将车赎回。被告人李万东骗取被害人周某财物价值人民币44.83万元。 上述事实，由公诉机关提交并当庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）书证 1、周某、周温文（周某之妹）与李娇（李万东妹）之间的银行转账明细，证明2018年6月14日周某收到李娇（尾号4695）转入10笔共47万元，2018年6月26日收到李娇转入5笔共28万元；2018年6月28日收到李娇转入4笔18万元；2018年7月1日收到李娇转入1笔3.9万元。2018年6月15日至2018年7月8日周某还款给被告人李万东人民币计37.03万元。 2、搜查笔录，证明2018年10月18日公安机关民警对李万东之父李某2位于宿州市埇桥区栏杆镇大旺村小旺庄**的住所进行搜查，查获车辆16辆。 3、扣押物品清单，证明2018年10月17日公安机关扣押转押合同一份（转押人周某2018年6月14日转押吴某皖Ｃ×××××、陈某2皖Ｌ×××××、皖Ｌ×××××、李某3皖Ｌ×××××、许某皖Ｌ×××××、皖Ｃ×××××六车，转押金额47万元，一月为期，打款账号62×××72周温文，6230200181052833周某）周某转押给李万东13辆车，杨某皖Ｌ×××××、蔡某2皖Ｌ×××××，浙Ｃ×××××（已被扣押）、冯某皖Ｌ×××××、范某皖Ｌ×××××、皖Ｆ×××××（已被扣押）、皖Ｌ×××××、张某3皖Ｌ×××××、京Ｑ×××××、李某3皖Ｌ×××××、陈某2皖Ｌ×××××、许某皖Ｌ×××××、韩某2皖Ｆ×××××、金额合计59.5万元。 （二）被害人周某陈述，称2018年2月份，他在宿州市埇桥区家安徽信隆车贷有限公司，主要做车辆抵押贷款业务。2018年6月中旬，因公司资金周转出了问题，通过公司业务员倪某介绍，他把客户抵押在他这里车辆转抵押给李万东和赵宏伟。一共抵押了25辆车，当时抵押了160万，他陆陆续续还了77万，还剩下本金83万没有还，对方要求他再还160万才能提车，因为拿不出这么些钱，所以这些车都没有赎回来。他的客户贷款到期后向他要车，他拿不出来车就一直推脱，没有还给他们车。他一直找人和李万东、赵宏伟交涉。他转抵押车辆给李万东的价格是双方协商口头约定的，没有通过评估公司评估。2018年6月18日晚上，他和倪某、何顶阳从车库开来6辆车停在公园道一号转抵押给李万东，李万东用手机银行以户名李娇转给他47万元，第二天，他打了30万给李万东的建行，赎回了两辆奔驰、一辆凯迪拉克。概过了一个多星期，一天下午，他和何顶阳、倪某从车库开了5辆车到宿州市中医院大门的南侧转抵押给李万东，李万东给他打20万元。又过了几天，他和龙飞、何顶阳从车库开走5辆车转抵押，李万东和他签订协议。签订协议的时候，就把之前在李万东手里的8辆车加起来，一共13辆车签订了一份协议，这份协议上把13辆车的车牌号都写上去了，合同里没有写明利息以及违约的相关事项，李万东在他还不上钱后，可以再把他抵押的车转押出去。他和李万东口头约定之前剩余的8辆车是按每月五分支付利息，最后这5辆车是按一天2万元支付利息。在和李万东签订协议之后，李万东才把这最后5辆车抵押的18万元打到他的农行卡上。这之后的三天，他每天给李万东的建行卡转账2万元，共计6万元。后还不起利息李万东和赵宏伟一起来公司找他，他被迫写下保证书。后他和客户一直在想办法找李万东要车，但是一直没有结果。他向李万东抵押借款，他给客户的额度是按这个抵押车辆的评估价格的50%借款给客户，然后他再用客户的车到李万东那里做抵押借款，李万东再按照他给客户的借款额度的50%借款给他，这种借款额度是他和李万东口头约定的。他一共从李万东处借了80多万元，之后还了李万东45万元左右。 （三）证人证言 1、证人李某2的证言，证明宿州市公安局埇桥分局民警在他家院子中搜查出16辆车都是他儿子李万东开来的。只听李万东和别人说话的时候说这些车子是借钱出去，别人抵押的车。 2、证人王某3的证言，证明他帮李万东转押过两辆车，一辆2010年别克君越轿车，一辆别克凯越轿车，经他介绍一个郑州的人联系李万东的，他们到宿州把钱支付给李万东然后把车开走。 3、证人倪某的证言，证明2018年夏天一天晚上九点左右，周某通过他和他朋友朋友任某2将车转抵押给李万东，一次李万东转了47万元给周某。 4、证人林某的证言，证明他们公司转抵押给赵宏伟、李万东大概20辆车，其中转押给李万东11辆，这20辆车总共贷出150万元，周某还了将近80多万元，赵宏伟、李万东说他们利息违约了。 5、证人张某2证言，证明李万东是抵押车放贷的，李万东和车主签订的押车合同不给客户，李万东自己留着。李万东做抵押车是自己评估，自己放款。抵押车辆如果逾期未还款，李万东就债权转让，把车再转手给他人。逾期了，李万东会收取逾期费用。周某的业务员找到李万东说有几辆车打包贷款，李万东看后就和周某签订了抵押合同。 6、证人任某2的证言，证明他和李万东是同行，2018年6月的一天，周某让倪某帮忙联系能转押车的公司，他就联系了李万东，周某和李万东谈了关于转押车的情况。 7、证人李某3的证言，证明他在2018年4月28日在安徽信聚隆汽车服务有限公司用皖Ｌ×××××奥迪Ａ4轿车贷款7万元。 8、证人蔡某2的证言，证明2018年5月4日，他在信隆公司用他的皖Ｌ×××××广汽传祺ＧＳ4抵押贷款3.3万元，还款赎车时他的车被抵押到其他公司了。 9、证人冯某的证言，证明他2018年5月21日在安徽信聚隆车牌号为皖Ｌ×××××押车贷款4.1万元。 10、证人许某的证言，证明他2018年6月5日在安徽信聚隆汽车服务有限公司用皖Ｌ×××××宝马520ｌｉ车办理抵押贷款人民币9.5万元。后李万东让他拿20万赎车，他不愿意。 11、证人杨某的证言，证明他在2018年6月6日到安徽信聚隆公司用他的起亚ｋ4车皖Ｌ×××××抵押贷款3.8万元。后他接到李万东的电话说4.5万元把车给他，他没有同意。 12、证人范某的证言，证明他2018年5月20日找宋留明用他的白色皖Ｌ×××××北京现代ＩＸ35车办理抵押贷款5万元，后来车被他们老板周某给抵押了。 13、证人吴某的证言，证明他在2018年6月份，他到信隆公司用他的皖Ｃ×××××奔驰400商务轿车抵押贷款6.5万元。 14、证人韩某2的证言，证明他在2018年6月用皖Ｆ×××××雪佛兰迈锐宝到信隆抵押贷款5.2万元，后他去要车了，信隆的人说车被转押了。 15、证人张某3的证言，证明他2018年5月到信隆公司用大众帕萨特皖Ｌ×××××车抵押贷款4.3万元，合同到期，他去要车，车辆被抵押给另一个公司。 16、证人陈某2的证言，证明她2018年5月在宿州信隆公司抵押过车，他们公司的人看过车之后，同意给她贷15万元，押的是一辆白色宝马三系轿车，车牌号皖Ｌ×××××，买的时候39万多。后他的车被信隆公司又转抵押给李万东，李万东给她的电话，让她赎车，李万东还说，你从信隆贷出来多少钱，就拿多少钱上来赎车。沈相和李万东比较熟，沈相就先掏了13万元把车从徐州赎回来。 17、证人蒋某的证言，证明他有一辆银色的奥迪Ａ4轿车，车牌号皖Ｌ×××××，车主李某3。 18、证人袁某的证言，证明他应聘到信聚隆公司工作，负责带领业务员进行车辆抵押，贷款按照车评估价格的百分之五十左右贷给客户。 （四）被告人李万东供述，称他从2016年开始做车辆抵押贷款，车辆抵押业务的流程一般都是微信群里面的人找到他或者是中介介绍过来，客户用车辆作为抵押，他和客户签订汽车抵押合同，合同上面都是客户通过车辆抵押给他，他放款给对方，合同上面不约定利息，一般会有违约金，基本上都是抵押款总额的10％，如果客户到期还不上款，他就会把车处理掉，如果正常还款，他会把车还给客户。给客户放款之前收前置利息，停车费，服务费，前置利息是按合同来的，停车费是按月收，每月500元，服务费是一次性收500元。2018年6月份的一天晚上，他接到周某的电话说有车要押带他去看看，周某要贷一百万，说最多用三天，他说没有这么多，能凑个五六十万，周某说行，并安排人开了十辆车出来，他用他妺妹李娇的卡给周某的卡上转了59.5万元。周某共计在他这抵押15辆车，其中赎回去5辆车，第一次给他30万，他给周某3辆车，第二次是那辆思铂睿，第三次是那辆宝马320，还剩下10辆车都被他处理了。分别卖给了湖北、阜阳、山东、徐州、河北这几个地方的人。他借款的月利息是2至3分，跟客户口头约定并没有写在书面上。基本上都是客户在需要签名的地方签字按手印即可。合同上面有很多空白的地方，如果有不还钱或者逾期的客户，逾期超过5天，他就会把车抵押给别人回笼资金。在签订合同的时候，合同上面就已经注明了如果客户逾期，就需要照规定每天归还全款的1％的违约金。周某转押给他的车辆是在周某逾期半个月左右转押出去的。2011年生产的大众帕萨特和2017年生产的传奇ＧＳ4转押到山东，2011年生产的大众迈腾和索纳塔8代，一直停放在栏杆镇小王家；2016年生产的奥迪4转押到河北唐山，2015年生产的宝马520（白色，车牌号，皖Ｌ×××××）转押到徐州，2018年生产的迈瑞宝ＸＬ转押到山东菏泽，2017年生产的北京现代ｉｘ35（车牌：皖Ｌ×××××），2015年生产的悦达起亚Ｋ4（白色），转给电话136××××3510人。2018年1月9日他手持皮带打人的视频是他和朋友玩快手做的短视频，但是打的是谁他也不认识，是谁拍的视频他也不清楚。 十、本案其他相关证据 （一）人口信息，证明被告人李万东1985年4月2日出生，身份证号码3422011985××××××××。 （二）案发及抓获经过，证明2018年10月17日宿州市公安局埇桥分局在办理李某3被诈骗案件过程中，路某报警称其野马牌越野车在李万东处抵押贷款3万元，后想赎回车时，李万东联系不上，遂案发。2018年10月17日在美庐花园西门北侧将被告人李万东抓获。 （三）扣押车辆情况说明，证明2018年10月18日公安机关在栏杆镇被告人李万东家扣押了16辆车；在朱仙庄镇二铺村被告人李万东二姨家依法扣押了5辆车；在宿州市同盛广场附近扣押轿车一辆。 本院认为：被告人李万东以非法占有为目的，用隐瞒真相的方法，采取违法经营车辆抵押、质押贷款业务，借助客户急需用款的需求，欺骗客户签订单方借款合同，恶意制造违约或还款逾期，向借款人索要高额逾期违约金，收取被害人所谓的“利息”“手续费”等，擅自将客户抵押、质押车辆处置，非法占有他人财物人民币67.56万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。 关于公诉机关第四起的指控，经查，指控被害人叶某找被告人李万东还款赎车时，被告人李万东以其还利息超期、还款逾期为由要求被害人叶某拿1.8万元违约金赎车，仅有被害人叶某的陈述，且叶某转款1.8万元至高建账户，无其他证据印证该款系被告人李万东索要，故该起指控事实不清、证据不足，本院不予支持。 关于公诉机关第九起的指控，经查，该皖Ｌ×××××车没有鉴定，指控被告人李万东故意失联、造成被害人违约，仅有被害人陈某1的陈述，被害人陈某1仅支付利息2000元，借款尚未还给被告人李万东，故该起指控事实不清、证据不足，本院不予支持。 关于公诉机关第十二起的指控，经查，被害人张某1的陈述、被告人李万东供述、相关书证借款合同、转账记录等，能够证明2018年10月8日张某1用一辆浙Ｃ×××××凯美瑞轿车向被告人李万东抵押借款人民币6万元，被告人李万东收取2000元利息后转给张某1人民币5.8万元，2018年10月16日张某1要求赎车，被告人李万东于2018年10月17日被公安机关抓获归案，该车案发后被公安机关追回并退还给张某1。现有证据不足以证明被告人李万东故意失联，故该起指控事实不清、证据不足，本院不予支持。 关于被告人李万东辩称其行为是民间借贷，不是诈骗以及其辩护人提出被告人李万东无欺骗借款人的行为，与借款人系抵押借贷关系，无故意失联、故意制造违约，无非法占有他人财物的故意，指控被告人李万东犯诈骗罪事实不清、证据不足的辩解及辩护意见，经查，被告人李万东供述、被害人陈述、相关书证等，能够证明被告人李万东违法经营车辆抵押、质押贷款业务，借助客户急需用款的需求，欺骗客户签订单方借款合同，收取被害人所谓的“利息”“手续费”、索取高额利息等，擅自将抵押车辆处置，造成被害人在其处办理抵押、质押车辆无法归还的后果，被告人李万东以假借贷之名行非法占有之实，非法占有他人财物主观故意明显，侵犯了被害人财物所有权，其行为符合诈骗罪的构成要件，被告人李万东犯罪事实清楚、证据确实充分。故对被告人李万东及其辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李万东犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月17日起至2030年4月16日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳。） 二、责令被告人李万东退赔被害人解某人民币四万三千元、退赔被害人王某1人民币五万九千三百元、退赔被害人王某2人民币三千元、退赔被害人赵某1人民币一万六千五百元、退赔被害人石某人民币三千元、退赔被害人周某人民币四十四万八千三百元。 三、宿州市公安局埇桥分局扣押财物，由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 磊 审 判 员  刘潮滟 人民陪审员  任 茹 二〇二〇年八月二十日 法官助理张若男 书记员张若男（代） 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。