广东省东莞市中级人民法院刑 事 判 决 书(2020)粤19刑终458号原公诉机关广东省东莞市第三市区人民检察院。上诉人（原审被告人）林宽洪，男，1988年6月24日出生，汉族，初中文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司老板，户籍所在地为广东省揭西县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人傅政杰，北京市京师（深圳）律师事务所律师。辩护人胡灵芝，广东东方昆仑（东莞)律师事务所律师。上诉人（原审被告人）林玉升（曾用名林玉新），男，1994年5月19日出生，汉族，中专文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司法定代表人，户籍所在地为广东省揭西县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。上诉人（原审被告人）张建栓，男，1978年11月8日出生，汉族，小学文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部主管，户籍所在地为河南省驻马店市泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人王兆山，广东可园律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张培，男，1980年2月15日出生，汉族，小学文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部专员，户籍所在地为河南省泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。指定辩护人陈**鹤，广东魁峰律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张行，男，1984年3月3日出生，汉族，初中文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部专员，户籍所在地为河南省驻马店市泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2018年9月27日被羁押并被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。指定辩护人金朝阳，广东江湾律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王现军，男，1984年7月18日出生，汉族，小学文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部专员，户籍所在地为河南省南阳市社旗县。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2018年10月27日被羁押并被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。指定辩护人郭胜钊，广东名道律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王宗信，男，1988年3月18日出生，汉族，初中文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部专员，户籍所在地为河南省驻马店市泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2018年10月1日被羁押并被刑事拘留，同年11月3日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。上诉人（原审被告人）郭天松，男，1986年5月10日出生，汉族，小学文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部专员，户籍所在地为河南省泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2018年10月27日被羁押并被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人李云，广东秦仪律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王宗义，男，1989年5月6日出生，汉族，初中文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司贷后部专员，户籍所在地为河南省泌阳县。因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于2018年11月2日被羁押并被刑事拘留，同年11月21日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。指定辩护人唐烟梅，广东南天星律师事务所律师。上诉人（原审被告人）钟鸿杰，男，1992年12月30日生，汉族，初中文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司业务部业务员，户籍地广东省揭阳市揭**。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日以诈骗、敲诈勒索罪被执行逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。上诉人（原审被告人）黄文晶，女，1994年7月29日出生，汉族，大专文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司合同部专员，户籍所在地为广东省河源市源城区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人王兆江，广东可园律师事务所律师。上诉人（原审被告人）屈哲，男，1990年8月2日出生，汉族，大专文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司风控部主管，户籍所在地为河南省平顶山市湛河区。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人梁浩忠，广东可园律师事务所律师。上诉人（原审被告人）刘锋，男，1990年6月1日出生，汉族，高中文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司GPS安装员，户籍所在地为湖北省松滋市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被刑事拘留，同年9月15日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人李继华，广东可园律师事务所律师。上诉人（原审被告人）李丽娟，女，1992年6月7日出生，汉族，大学专科文化，系广东点益汽车综合服务有限公司东莞分公司财务部经理，户籍所在地为福建省诏安县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月7日被羁押，同月8日被取保候审。辩护人黄筱波，广东金桥百信律师事务所律师。辩护人彭歆，广东金桥百信律师事务所律师。广东省东莞市第三人民法院审理广东省东莞市第三市区人民检察院指控林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟犯诈骗罪一案，于2019年12月30日作出（2019）粤1973刑初1735号刑事判决。原审被告人林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理。2020年5月12日，本案移送东莞市人民检察院阅卷。2020年6月11日至2020年7月10日，东莞市人民检察院对本案补充侦查，后本案恢复审理。本院经阅卷，讯问上诉人，听取检察员阅卷意见、辩护人意见，决定不开庭审理，现已审理终结。原审判决认定：2015年4月起，被告人林宽洪出资，在东莞市塘厦镇塘厦大道102号及深圳等地，先后成立深圳前海车投财富汽车销售有限公司、深圳前海易车贷金融控股有限公司东莞分公司、东莞市东易汽车租赁有限公司、广东点益汽车销售服务有限东莞分公司等共36间公司，以聘请员工的方式纠集林玉升、张建栓、张培、王现军、张行、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟等人，组成较为固定的犯罪组织，通过隐瞒合同条款，恶意制造违约，肆意认定违约，实施软暴力等手段，在一定区域或者行业内多次实施“套路贷”敲诈勒索犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，是恶势力犯罪集团。林宽洪在“套路贷”活动中起组织、领导、策划、指挥作用，系恶势力犯罪集团的首要分子；张建栓、林玉升、张培、王现军、张行、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟知道或应当知道是为了共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，仍接受首要分子的领导、管理、指挥，并参与该组织犯罪活动，系恶势力犯罪集团的其他成员。具体人员分工及犯罪事实如下：（一）人员分工及提成情况：被告人林宽洪聘请被告人林玉升作为广东点益汽车销售服务有限东莞分公司等8间公司的法定代表人，并安排林玉升负责在车管所为办理贷款的客户办理抵押、解押登记；聘请被告人张建栓作为公司贷后部主管，被告人张培、王现军、张行、王宗信、郭天松、王宗义作为贷后部专员，贷后部负责将违约客户的车辆开回公司存放，通知客户到公司处理，与客户协商结清借款的金额，每开回一辆车，贷后部获得1000元提成，由部门人员平分；聘请被告人李丽娟作为财务部经理，负责集团财务工作，财务部人员负责向客户发放贷款、梳理客户逾期名单、计算结清借款的金额等工作；聘请被告人钟鸿杰作为业务部业务员，负责招揽客户，向客户介绍贷款流程，从中获得手续费（贷款额度1%-5%）及放贷利息的10%作为提成；聘请被告人黄文晶作为合同部专员，负责与客户签合同，签发GPS安装表，拖车前提供合同复印件、备用钥匙给贷后部等工作；聘请被告人屈哲作为风控部专员，负责审核客户的贷款资格、贷款金额及电话催收、将需要拖车的客户名单发给贷后部等工作，从中获得家访费10%作为提成；聘请被告人刘锋作为GPS部主管，负责安装GPS，对违约客户的车辆进行定位，将定位信息提供给贷后部，保管被拖回公司的车辆钥匙，拆GPS、放车等工作，安装一个GPS获得20元提成。（二）犯罪事实：林宽洪所成立的公司在没有放贷经营资格的情况下，指使犯罪集团成员以“按揭车不押车”、“以租代购”为诱饵，吸引被害人将车辆抵押给公司办理小额贷款。在与被害人签订汽车质押借款合同、汽车质押合同、车辆转让协议书、车辆借用申请书、拖车委托书等多页、多份的格式合同的过程中，林宽洪的业务员利用被害人只求尽快拿到贷款的心理，采取用手遮挡、催促快签等方式，不让被害人仔细阅读格式合同的内容，包括重要的违约条款以及显失公平的霸王条款，也不明确告知或提醒被害人注意重要条款，尤其是扩大被害人损失的条款，签订完所有合同后，只顾自存，却不将合同交由被害人一份留存备查，制造出貌似合法的民间借贷假象。与此同时，林宽洪的业务员在被害人抵押的车辆上安装GPS定位器，要求被害人交出备用钥匙，并以GPS费、查档费、家访费、业务员佣金等名目向被害人收取“砍头息”，形成“虚高债务”。发放贷款后，林宽洪等人通过设置违约陷阱致使被害人极易违约，或通过恶意制造违约、肆意认定违约等方式，将被害人所有或占用的车辆秘密或强行开回公司停车场，以便控制、霸占被害人财物，要挟被害人支付拖车费、违约金、逾期费、违约办理手续费等不合理的高额费用以赎车，若被害人不支付上述高额费用，则直接变卖被害人抵押的车辆。林宽洪等人通过以上“套路”，敲诈勒索袁某1等70名以上被害人合计268.3260万余元。被告人林宽洪等人主要用林宽洪平安银行账户：623*************418、陈伟标平安银行账户623*************005、林玉升平安银行账户623*************286、林宽洪平安银行账户623*************217、洪岱平安银行账户623*************394、陈伟标平安银行623*************149等账户发放贷款和归集违法犯罪所得。原判认定上述事实，采纳的证据有：（一）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录1、现场勘查记录、现场图及现场照片：证实案发现场位于东莞市***********广东点益汽车综合服务有限公司，为四层楼结构，一楼有前台、业务部1、业务部2、合同部、风控部、签约室、洽谈室、会议室、办公室；二楼有监控室、人事部办公室、培训室、财务室、经理室、会议室、人事经理办公室、洽谈室1、洽谈室2、洽谈室3、洽谈室4、总经理办公室；四楼为停车场，停放14辆汽车，其中1辆是粤L*****白色海马牌汽车（被害人万某的车辆），1辆是粤B*****棕色大众牌汽车（被害人刘某4的车辆），未提取痕迹、物证。2、搜查证、搜查笔录：证实依法对东莞市塘厦镇振兴围社区********广东点益汽车综合有限公司、塘厦镇环市东路418号双宇大厦201室进行搜查，扣押电脑、手机、POS终端、银行卡、GPS安装明细表、跟单提成明细表、还款明细表、家访人员提成明细表、收车明细表、收回车辆汇报单、拖车资料登记表、薪资明细表、业务提成明细表、质押借款合同资料、营业执照、汽车等书证、物证一批。（二）物证电脑、手机、POS终端、银行卡、汽车等物证。（三）鉴定意见1、东莞市公安司法鉴定中心检验报告：证实从涉案人员杨纯洁的1部苹果牌手机、林宽洪的1部三星牌手机、林宽洪的1部苹果牌手机、林某的1部苹果牌手机。钟鸿杰的1部苹果牌手机、张建栓的1部苹果牌手机、李丽娟的1部苹果牌手机、黄文晶的1部苹果牌手机、屈哲的1部小米牌手机、张某的1部华为牌手机、刘锋的1部OPPO牌手机、黄某的1部华为牌手机、张培的1部苹果牌手机、张培的1部小米牌手机、林玉升的2部VIVO牌手机、黄某的1部电脑主机、张某的1部电脑主机、屈哲的1部电脑主机、黄文晶的2部电脑主机、刘锋的1部电脑主机、杨纯洁的1部电脑主机、林某的1部电脑主机、李丽娟的1部电脑主机、张培的1部电脑主机内的数据进行恢复、提取的情况。2、东莞市价格认定结论书及鉴定意见通知书：证实刘某4的粤B*****大众迈腾小车价值211163元；万水生的粤L*****海马牌小车价值79660元；李某2的粤S*****捷豹小车价值269511-285845元；皇某的粤S*****丰田锐志小车价值59493-65159元；李某4的粤S*****本田XRV轿车价值115557-133335元；廖某5的粤S*****江铃牌小车价值82668-94446元；郭某的粤29ME**日产楼兰小汽车价值190176-208288元；周某2的粤S*****路虎小车价值333564-351120元；林某9的粤M*****吉利帝豪小车价值81504-90560元；尹某的粤S*****丰田锐志小汽车价值158676-173788元（起回实物后鉴定为155411元）；丘某的粤S*****吉利帝豪小汽车价值46002-53669元；李某的粤S*****丰田凯美瑞小车价值77780-85558元。（四）电子数据1、从涉案人员手机、电脑内恢复、提取的电子数据光盘一批（随案移送）。2、电子数据复印件制作说明、微信聊天记录截图：证实各被告人在车贷业务中的职责情况（与公司人员结构表一致）。其中（1）张建栓与林宽洪的对话：2019年3月17日10时，林宽洪称“浩哥，每天的逾期情况要发给我，贷后管理一定要谨慎跟进，明天早点处理一下环境，还有注意下贷后”，张建栓称“别提了，我现在在看门做保安”，林宽洪称“龙岗这两天也查得很严，我说放假几天，老猪说不用”。2019年3月27日23时许，林宽洪发“江门警方查封图腾贷、后河车贷等资产端门店，车贷平台恐遭全面清查”链接，张建栓发南城分局在汇通盛世门口贴封条的照片。2019年3月28日10时许，林宽洪称“今晚开会，朋友圈涉及车投财富的全部到场删掉”，张建栓称“好”，林发深圳市龙岗分局车行天下门口贴查条的照片，张建栓称“严重”后发郑州市公安局集中打击非法收车黑恶犯罪新闻发布会照片。2019年4月21日20时许，张建栓称“中央巡视领导小组在南城，主抓黄、黑、高利贷，过了五一才会走”，林宽洪称“最近什么都严”。2019年5月3日12时许，林宽洪称“下午清一下有多少库存，客户拖久不来处理的全卖掉，把库存清一下，我找人来报价”，张建栓称“收到”。（2）林玉升与张建栓2018年6月8日的对话，林玉升称“是不是拖车回来的”，张建栓称“问下张培”，林玉升称“那个扑街去车管所投诉了我们公司，说我们收了他1500解押费，后面只收了500元，现场车管所领导给我打电话，叫我把钱退给他跟他办解押”，张建栓称“客户就是这个叼样”，林玉升称“估计是你们拿结清证明给他的时候他拍了照片，拿去车管所告了”（3）张建栓与张行2018年2月28日的对话，张建栓发“扫黑除恶，在塘厦，发现这十类行为，请马上举报”，张行发“是的，不好整了”。（4）张建栓与刘锋的对话：2018年4月12日，张建栓称“万某2，按揭车不押车，等额等息8万，12期，已出单，请沟通。这个车到时下套给他”，刘锋称“好的”，张建栓称“这个宝马近两天收拾它”，刘锋称“好的”。（注：万某2系41号被害人，万某2于2018年4月12日办理“按揭车不押车”业务）。2018年4月20日，张发风控审批单照片（袁家冉，车辆评估价32.53万，审批额度5万，车辆年龄3个月，贷款期限12期）并称“这个空间大，多留意，适当的时候收拾他”，刘称“好的”。（5）张建栓与张培的对话：主要是张培与客户谈结清金额，然后向张建栓请示客户出的金额能否结清，张建栓根据金额大小表示是否同意。2018年3月10日，张培称“派出所说，关于焦鸿签名的合同，全部复印出来，现在或者今晚，交给派出所，我说周六周日不上班，拿不到这些合同，我给派出所说，周一我可以配合你们，但是派出所不同意”，张建栓称“等一下”，张培称“先不用送，有些东西不让他看到的尽量不让他看，我先处理，放心吧”。2018年3月13日，张建栓称“奔驰怎么处理”，张培称“谈到72000元，还在谈”并发结清明细表照片（印曾君逾期4天，贷款金额50000元、剩余本金50000元、违约金5000元、利息5200元、手续费1000元、逾期费6750元、拖车费10000元）。2018年3月14日，张培称“谢胜先，抢走合同，还报警，人跑了”，张建栓称“派出所怎么说”，张培称“他还没去派出所”，张建栓称“合同拿走了？”张培称“这个合同不重要”并发了两张合同照片（分别是车辆转让协议书、车辆借用申请书），张建栓称“以后注意点”，张培称“他又回来了，现在公司”。2018年3月19日，张培发结清明细表照片（赵代勇12月超期1天，3月超期6天，借款金额19000元、剩余本金3150元、违约金5700元、利息480元、手续费1000元、逾期费1064元、拖车费10000元）并称“这个两万能处理不”。2018年6月8日，张培发结清明细表照片（邓宇超超期2天，借款金额12000元，剩余本金10000元，违约金3600元、租金400元、手续费1000元、逾期费192元、拖车费10000元）并称“谈到21000元”，张建栓称“好”。（6）张建栓与王现军的对话：主要是王现军与客户谈结清金额，然后向张建栓请示客户出的金额能否结清，张建栓根据金额大小表示是否同意。（7）黄某、张某、林某、屈哲、黄文晶的对话，证实黄某、张某发送逾期表给屈哲，屈哲发送名单给黄文晶，要求黄文晶准备拖车材料；黄文晶与林某的对话内容为放款、结清，另黄文晶将家访费转账给林某。（8）黄文晶与林宽洪对话，林称“袁某1粤S4S**的车卖78000元……卖给林宏林”、“皇某粤S*****卖给林绍中6万”。（9）黄文晶与刘锋对话，内容大多是黄文晶发安装表给刘锋要求装GPS。另黄文晶称“粤S*****（被害人为赵某）这台车在哪里你知道吗”，刘锋称“在公司，怎么了”，黄文晶称“想打这车注意，车况怎么样”，刘锋称“还可以，你要买？”黄文晶称“想买来代步，看副总给什么价格了”（10）黄文晶与钟鸿杰的对话，黄文晶称“辅警哦，不用面审，秒拒”，钟鸿杰称“辅警不行吗”，黄文晶称“肯定不行啊”。（11）张行与刘锋的对话，张行称“什么时候回来，和你一起去拖车”。（12）李丽娟与林宽洪对话:2018年7月31日，林宽洪称“楼上还有多少库存车可以卖的”，李丽娟称“现在账还出来，其他分公司的状况应该跟上个月差不多，差别多的是东易，上个月还有30多万的盈利，这个月肯定是亏损的”，林宽洪称“东易还亏损啊，不是有十几台车吗”，李丽娟称“是的，所以上次有问你说是不是现在不给拖车了，这个都没有什么的收入，加上付给集团的利息，就亏损了”。2018年8月2日，李丽娟：“林总，这个月的报表大致是：东易亏损11万多，车投网亏损21万多，点益集团亏损26万多，点益金融7万多，点益新车亏损35000多，点益保险差不多保本，易广通盈利17000多，龙岗盈利68000多，集团共亏损65万元左右，主要是东易这边，拖车的收入很少，7月份也没有卖车，所以就亏损，我跟副总说了，让他这两天尽量多卖一些车出去”，林宽洪称“车投网工资多少”，李丽娟称“人员工资新车45000，金融30000人员工资，集团70000，保险10000，车投网90000多，东易40000，几家公司目前大概的薪资”。2018年8月6日，李丽娟称“林总，7月的报表是否要等东易的车处理了在结账呢？”，林宽洪称“昨天不是处理了吗，等，三楼报表能不能调亏”，李丽娟称“工资调低了，暂估了8月1万的利润，工资表我让丽芬发给您。林总，处理的那3辆车其中有一辆是龙岗的，东易2辆车的利润是91000多，减去之前集团还亏损55万多”。（13）林宽洪与张某2018年4月20日的对话，林宽洪称“你去一下龙岗，保密。李丽娟会告诉你怎么做”，张某称“现在过去吗”，林宽洪称“现在”，张某称“好”。（五）书证第一组：证实各被告人到案情况、身份情况1、到案经过：证实被告人林宽洪、林玉升、钟鸿杰、黄文晶、张建栓、张培、屈哲、刘锋、张行、王宗义、黄文晶系被动到案，无自首、立功情节；王宗信、王现军、郭天松主动到公安机关投案。2、常住人口基本信息、身份证复印件、常住人口登记卡、结婚证：证实林宽洪等14名被告人的身份情况，作案时已满18周岁。3、违法犯罪记录查询情况说明：证实经查询全国联网核查，未发现林宽洪等被告人有违法犯罪记录。第二组：证实扣押、查封、发还情况4、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片：证实从被告人处扣押电脑、手机、POS终端、银行卡、GPS安装明细表、跟单提成明细表、还款明细表、家访人员提成明细表、收车明细表、收回车辆汇报单、拖车资料登记表、薪资明细表、业务提成明细表、质押借款合同资料、营业执照复印件、汽车等书证、物证一批。5、发还清单：证实粤B*****大众迈腾小车已发还刘某4；粤L*****海马牌小车已发还万水生；粤S*****丰田轿车已发还尹某。6、关于协助限制交易房产的函、不动产登记信息查询结果：证实依法查封被告人屈哲位于东莞市**********紫霞轩3A01的住宅（面积100.34㎡，单独所有）、被告人林宽洪位于东莞市塘厦镇塘坑水库旁新世纪尚居（一期）2住宅楼1单元1402的住宅（面积163.62㎡，单独所有）。第三组：证实公司经营情况7、36间公司营业执照复印件：（1）证实法定代表人为林玉升的公司为：深圳车投普惠融资租赁有限公司东莞分公司（地址塘厦大道******，时间2016.11.15）、深圳前海优车商城汽车租赁有限公司东莞分公司（地址塘厦（地址塘厦大道******16.9.19）、东莞市车管通汽车综合服务有限公司（地址塘厦大道南（地址塘厦大道******8.17）、深圳前海易车贷金融控股有限公司东莞分公司（地址塘厦大道南102（地址塘厦大道******0216）、广东点益汽车销售服务有限东莞分公司（地址塘厦大道南102号一楼（地址塘厦大道******商铺、东莞市东易汽车租赁有限公司（地址塘厦大道******，（地址塘厦大道******有2间公司地址在深圳市。（2）证实法定代表人为林宽洪的公司为：深圳车投普惠投资有限公司、深圳市点益科技有限公司、深圳车投普惠融资租赁有限公司、深圳点益信息咨询有限公司、深圳车投普惠网络技术有限公司、深圳前海车投财富非融资性投资担保有限公司、广东点益汽车销售服务有限公司、深圳前海易车贷金融控股有限公司，地址，地址均在深圳市div>（3）地址位于塘厦大道**的公司为：东莞市易广汽车租赁有限公司（马兴）、东莞市易德汽车租赁有限公司（马兴）、东莞市毛豆汽车服务有限公司（周海云）、广东易广通二手车交易市场有限公司（赖晓周）、东莞市点益名车销售服务有限公司（林某4）。（4）其他公司：深圳前海车投财富汽车租赁有限公司（林嘉涌）、深圳前海车投财富汽车销售有限公司（林嘉涌）、深圳前海车投财富资产管理有限公司（何育东）等，地址，地址均在深圳市div>注：上述公司无发放贷款的经营资格。8、调取证据通知书、调取证据清单、协助冻结财产通知书、银行账户流水：证实依法调取、冻结涉案银行账户的情况。（1）平安银行账户：623*************418，户名：林宽洪（2）平安银行账户：623*************005，户名：陈伟标（3）平安银行账户：623*************286，户名：林玉升（4）平安银行账户：623*************217，户名：林宽洪（5）平安银行账户：623*************394，户名：洪岱……等银行账户注：根据被害人及会计、出纳的陈述，放款及收取客户供款使用上述（1）、（2）、（4）银行账户；客户缴纳手续费刷卡使用的POS机是绑定上述（1）、（2）、（3）、（4）银行账户。9、万水生合同一套：从黄某处扣押，证实客户办理贷款业务的合同、资料。10、深圳前海易车贷金融控股有限公司东莞分公司收回车辆汇报单、拖车登记表：从黄某处扣押，证实贷后部人员收回赵某、张某2、田某、金某、周某3、廖某3、王某5、周某2等被害人的车辆的情况。11、易车贷2017年12月25日至2018年5月23日收车明细：从黄某处扣押，证实期间收回被害人王某5、田某、金某、廖某3、周某3等人的车辆约236辆。第四组：证实各被告人入职、工资、提成情况12、深圳东易普惠2018年1月至4月业务提成表：从黄某处扣押，证实业务员提成情况，其中钟鸿杰1月提成881元，2月提成1514元，3月提成1489元，4月提成839元。13、深圳市易车贷投资发展有限公司2018年1月25日至5月23日收车费用汇总表：从黄某处扣押，证实贷后部负责人为张建栓，收车数量共183辆，收车费206000元已被贷后部人员领取，有副总经理签名林荆州，总经理签名林宽洪。14、深圳东易普惠2018年1月至4月GPS部门提成表：从黄某处扣押，证实刘锋2018年1至4月分别领取提成2870元、1040元、1550元、1680元，制表人黄某，出纳林某。15、深圳东易普惠2017年12月至2018年4月家访人员提成表、实地考察费用表、家访明细表：从黄某处扣押，证实向被害人收取家访费（200至500元）、查档费（200元）的情况，屈哲家访8次，家访提成10%。16、年终双薪奖金明细表、薪资明细表：从黄某处扣押，证实各被告人入职时间及工资情况（详见公司人员结构表），林宽洪工资20000元，林荆州15000元，林玉升6000元，张建栓6000至15000元，李丽娟8000元，刘锋6000元，其余被告人工资均3000至5000元。17、车投财富车贷业务线考核管理办法：从黄某处扣押，证实业务员薪资组成：底薪（跳档制）+提成（10%）。第五组：证实抵押、解押情况（从车管所调取）18、机动车抵押登记/质押备案申请表等：证实涉案公司与被害人办理抵押、解押登记的情况，其中被害人3号皇某、4号李某、65号黄某7、66号薛某、72号林某11、75号邓某3、62号俞某由林玉升办理。（六）证人证言第一组：公司财务部人员（均取保候审）1、杨某（系资金管理主管，因证据不足取保候审）：否认参与诈骗、敲诈勒索。其于2015年5月经华强北的同事“阿梅”介绍入职公司，公司开始叫易车贷公司，后改名车投财富公司，2018年开始改为点益集团。其入职时是公司出纳，负责贷款的客户放款、支付员工工资，业务报销、广告费、装修费等；还负责公司收钱，其中包括客户的本金、利息、违约金、拖车费等。从2016年下半年开始，这些由林某负责，其负责工商登记、变更。其平时不用接触客户。老板是林宽洪，总经理是段光普。人事部经理是黄某4。财务经理是李丽娟，主管是黄某，出纳是林某。点益集团主营买卖汽车。之前主要业务是押证贷款、以租代购、按揭车不押车等放贷业务。2016年下半年之前，客户逾期违约金等费用财务部会计黄某、张某负责计算，2016年下半年以后不清楚。放款给客户使用三个银行账户：林宽洪尾号6418的平安银行账户、林宽洪尾号5217的平安银行账户、陈伟标尾号5005的账户。工资发放是通过林宽洪号6418的平安银行账户。客户刷卡的手续费是绑定林宽洪尾号6418的平安银行账户、林宽洪尾号5217的平安银行账户。公司的对公账户没有走账，都是用来纳税和交水电费。2、黄某（系账务部主管，因证据不足取保候审）：否认参与诈骗、敲诈勒索。其于2017年6月1日进入公司，是财务部主管，其负责梳理逾期还款客户转交风控部，客户被拖车后，其和张某负责计算逾期费、拖车费等费用。公司老板兼董事长是林宽洪；总经理是段某；下面有财务部，李丽娟是总的财务部负责人，其等财务人员都是听她安排做事的，财务主管是其，会计有张某、林某3、熊涛桃，资金管理主管是杨某，出纳是林某；权证部是林玉升在负责，他负责在车管所办理抵押、过户手续；GPS安装部是刘锋负责；风控部是屈哲负责；贷后部主管是张建栓，贷后专员有郭天松、张培、王宗信、王宗义、张行、王现军。客户在公司贷款后，如果出现逾期，财务部会登记下来，然后交给风控部，风控部打电话联系客户及时还款。客户联系不上，风控部就会把逾期无法联系的客户名单交给GPS部门，GPS部会监测客户的车辆轨迹，然后交给贷后部去找车并拖车，客户找不到车会主动到公司处理，财务部就会根据客户贷款产品计算处理金额，让客户选择继续贷或者结清。客户逾期的处理金额包括借款剩余本金、违约金、租金，手续费、逾期费、解押费和拖车费等，不同贷款产品的计算方式是不同的。其还负责出具《放款明细表》，给业务合同部、风控部、财务部、老板林宽洪的签名。其每月工资5000元，没有提成。公司业务员和贷后专员有提成。审查逮捕讯问：辩解没有参与诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动。其是车投公司会计，他们员工都只是做自己的业务，没觉得自己有违法行为。如果其知道公司有违法行为，就不会在这个公司工作。其进公司时，公司就有客户违约拖车的规定，其认为客户签订合同后违反合同规定就应该承担责任，有合同的行为应该就是合法的，没发现公司运营不正常，不清楚同行业状况。公司做放贷这块有很多坏账，很多客户骗贷，公司今年就不再做这块业务了。林玉升的银行卡放在公司财务部供财务人员杨纯洁、林某等人使用。银行卡是林玉升本人去办理的。财务人员使用林玉升的银行卡不用向林玉升汇报，但要向林宽洪汇报。3、张某（系财务部会计，因证据不足取保候审）：否认参与诈骗、敲诈勒索。其于2015年10月23日进入公司工作，是财务部会计。李丽娟是总的财务部负责人。财务部主管是黄璇，她负责做账，其归她管。财务部出纳是林某，她将公司银行流水打印出来交给其核对，其负责核对客户是否有按时转账还款情况，梳理逾期客户，然后将核对情况告诉风控部屈哲，然后由屈哲联系客户，如联系不到客户，屈哲就联系贷后部张培去拖车。其负责计算客户逾期金额。公司由老板林宽洪负责管理。其知道公司改名之前叫易车贷公司存在诈骗行为，现在点益集团应该是没有诈骗行为。其每月固定工资4500元，没有提成。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动。其在点益公司负责做账工作（客户还款的账目），账目里面只有名字和金额。公司有请外人做账，不清楚具体情况。风控部负责催收还款工作，不清楚他们有无收取高额费用，不知道公司有暴力催收行为，不清楚公司运作模式。公司靠收取利息盈利，一直在亏损状态。公司没有和政府部门、公安机关等公务人员来往，没有无公职人员为他们公司提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。林玉升的银行卡放在公司财务部供财务人员使用，其猜是林某或者杨纯洁保管，她们都是出纳，其不清楚其他情况。4、林某（系财务部出纳，因证据不足取保候审）：否认参与诈骗、敲诈勒索。其于2016年7月26日进入公司，开始是前台，后来接过杨纯洁的工作，任财务部出纳，负责现金、银行存款的管理及核对，公司员工工资发放，业务报销、广告费、装修费等。公司有两种业务，一种是按揭车不押车，及客户开车到公司，业务部钟鸿杰让客户填写申请表，再由风控部查档、家访审核，确定放款数额，再由合同部黄文晶跟客户签订合同，填写放款明细表（需要业务部、风控部、会计及老板林宽洪等签名），再由GPS部刘锋安装GPS，之后其根据放款明细表给客户放款，客户按照合同履行每个月供款。一种是以租代购，即公司名下持有的车辆，按照分期付款的方式卖给客户，客户每个月按照要求还款，还款结束视为合同结束，车辆过户到客户名下。财务部每天会审核相关的银行账户信息，其负责打印出银行记录交给张某负责梳理，张某将梳理出来的逾期没有还款的资料交给风控部屈哲催收，屈哲根据情况确实是否需要拖车，然后将相关情况交给贷后部张建栓、郭天松、张培、王宗信、张行、王现军、王宗义等人负责安排人拖车，最后联系客户协商支付违约费、拖车费等费用。其之前有使用老板林宽洪尾数6418平安银行账户转账，之后大多使用陈伟标尾数5005平安银行账户转账，客户月供也大多是转账到上述两个账户还款。其工资为每月4000元，无提成。公司除了业务员，其他人员都是固定工资。辨认笔录：辨认出贷后部专员郭天松、王宗信、张行、王现军、王宗义。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索。其是公司出纳，2016年7月进入公司工作。不清楚公司有无和政府部门、公安机关等公务人员来往，不清楚有无公职人员为他们公司提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。林玉升的银行卡放在公司财务部供财务人员使用，可能是老板林宽洪指示。银行卡是林玉升本人去办理的。林玉升的银行卡由其保管并使用，其使用电脑登录网上银行，然后用林玉升的银行卡转账给客户。其使用林玉升的银行卡不用向林玉升汇报，但要向林宽洪汇报。林玉升每月工资5000至6000元，公司没有给他提成，老板是否私下给他提成不清楚。第二组：公司其他部门人员（未参与车贷业务）5、段某（男，46岁，系点益集团经理）：其于2018年6月11日到点益集团上班。点益集团主要做卖新车、贷款卖新车和车辆保险业务，集团老板是林宽洪，财务室负责人是李丽娟。其主要负责制定业务员的管理制度和新车销售流程培训工作，不清楚点益集团有无押车贷款业务，只知道有个业务叫神州闪贷。6、林某2（男，30岁，系点益汽车综合服务有限公司执行总经理）：其于2018年4月16日到公司工作。点益汽车公司隶属于点益集团，点益集团的老板是林宽洪，总经理是段某，集团设有人力行政部、财务部、设计部等。点益集团下设的公司有点益金融、点益新车、点益保险、东易普惠、车投网。点益分期或者点益金融的全称为广东点益汽车综合服务有限公司，公司老板、法人代表也是林宽洪，另外有两个股东。车投网的办公地址在深圳龙岗，不知道东易普惠在哪里。点益集团的主要经营范围是新车销售、二手车买卖、保险、代办按揭等业务。公司没有办理抵押车服务。不知道公司有无私自放贷的情况。7、王某（男，35岁，系点益汽车综合服务有限公司业务员）：其于2018年8月3日到点益汽车公司工作，至今还未做过实际工作，业务经理林某2让其在电脑了解分期购车的材料。8、廖某（男，26岁，系点益汽车综合服务有限公司业务员）：其于2018年5月中旬到点益汽车公司工作，负责向客户销售新车及办理新车分期业务。点益公司专门做新车分期业务，公司老板和法人代表兼经理都是林某2，工作人员还有许勇彬、黄文晶、一名新员工。公司管理人员是林某2，工资是林某2发放到他们银行卡。9、严某（女，24岁，系点益汽车综合服务有限公司人事部招聘专员）：其于2018年5月24日入职，负责在网上筛选应聘者的简历并通知对方到公司面试。公司做新车、二手车的销售、汽车的按揭分期贷款、抵押车贷款、帮汽车买保险等业务。公司老板是林总，法人代表是林玉升，集团总经理是段某（负责公司全面工作），人事主管是张献华（负责员工招聘、工资表制作等），人事经理是黄某4（负责人事的全面工作）。公司财务部有六七个人，设计部有罗某2和蔡某二人，业务部有二十多人。业务部做新车、二手车的销售、汽车的按揭分期贷款、抵押车贷款、帮汽车买保险等业务。公司没有贷后部。10、肖某（女，30岁，系点益汽车综合服务有限公司行政文员）：其于2017年11月到公司工作，是行政文员，主要负责监督卫生，帮厨房买菜。公司业务有买卖二手车和卖保险，不清楚有无二手车抵押贷款业务。公司老板是林宽洪，经理是段某，财务经理是李丽娟，人事经理是黄某4。11、许某（男，36岁，系点益汽车综合服务有限公司业务员）：其2018年6月1日入职，负责给客户办理新车按揭分期业务。公司做汽车销售和新车、二手车按揭分期业务。其所在的部门经理是林某2。12、罗某2（男，31岁，系点益集团设计部员工）：其于2018年7月中旬到公司上班，负责PPT美化和广告设计工作。点益集团内有金融、汽车销售、保险等业务部门，主要业务是汽车销售和贷款，不清楚具体情况。13、蔡某（女，31岁，系点益集团设计部员工）：其于2018年7月30日入职，负责设计销售汽车的门店和门店广告。公司老板是林总，集团总经理是段经理。点益集团下有点益金融和点益汽车，点益汽车卖新车和二手车。14、刘某2（男，20岁，系点益新车综合服务公司销售顾问）：其于2018年7月7日入职，负责发传单和接待客户看车。公司老板是林宽洪，新车销售部总经理是冯沙彬，店长有梁金福、黄店长。不清楚公司有无抵押车服务。15、黄某2（男，26岁，系点益集团新车部实习店长）：其于2018年7月20日通过58同城网络平台应聘到点益集团，主要工作是安排点益集团新车部员工发放传单。点益集团公司有新车部（负责卖全新的车，负责人是冯沙彬）、保险部（负责车辆保险）、金融部（做贷款），不清楚金融部是怎么贷款的。点益集团老板是林宽洪。16、黄某3（男，19岁，系点益汽车综合服务公司销售员）：其于2018年7月19日入职点益汽车公司，主要工作是跑业务、发传单。公司老板是林宽洪，新车部总经理是冯沙彬。17、王某2（男，23岁，系点益保险公司业务员）：其于2018年6月入职点益保险公司，做保险业务（就是找二手车行老板买车险）。点益公司老板是林宽洪，公司归属点益集团。其所在的公司地址有三层，点益保险在二楼一间小办公室，一楼是点益新车和点益金融。18、周某（男，25岁，系点益新车公司业务员）：其于2018年7月20日入职，主要做派传单工作。点益新车公司隶属于点益集团，点益集团老板是林宽洪。点益集团的经营范围包括销售新车、二手车、保险、金融业务。不清楚公司有无抵押车和私自放贷情况。辨认笔录：辨认出点益集团老板林宽洪；辨认出林玉升是公司员工，林玉升是林宽洪的亲戚。19、黄某4（女，36岁，系点益汽车销售服务公司人事经理）：其于2017年10月6日入职，主要负责人事招聘、薪酬福利、制度培训工作。公司经营范围有新车销售、抵押车贷款、按揭分期贷款、帮汽车买保险。公司老板林宽洪负责公司全面工作，法人代表林玉升是总经理助理（他是林宽洪的小舅子），一般是林宽洪直接安排他的工作。财务部有7个人，李丽娟是财务经理，他负责财务部的全面工作，黄某是财务主管，张某等人是会计，林某和杨纯洁是出纳。之前还有一个贷后部，主要是负责抵押车贷款，这个部门在2018年3月撤了，贷后部主管是张建栓，下面还有五六名男子；刘锋是GPS安装员；屈哲是风险控制业务部，主要是负责审核客户的是否有还款的资质和能力。贷后部是林宽洪负责管理的，贷后部员工很少来上班，其他部门的人都会打卡上班，但贷后部不需要。贷后部撤掉后就很少见那些员工了，但他们的工资每个月照发。人事部招聘业务员时会告知应聘者，如果有车的客户需要急用钱，可以来他们公司给汽车作评估贷款，贷了款后按月还款，公司收取相应的利息。不清楚具体如何操作，公司2018年以来就没有再招这种类型的业务员了。辨认笔录：辨认出公司财务部主管黄璇、财务部经理李丽娟、财务部出纳林某、财务部出纳杨某、公司文员黄文晶；辨认出公司老板林宽洪、法人代表林玉升、风控部屈哲、财务部会计张某、GPS安装员刘锋、以前的贷后部主管张建栓、贷后部员工张培。20、林某3（女，23岁，系点益集团会计）：其于2018年2月28日入职点益集团，主要负责点益名车销售公司和点益汽车销售公司的内帐（即反映公司真实收支的情况），不清楚外帐（应对税务局检查）情况。两间公司是卖新车和二手车的，公司之前只卖二手车，从2018年7月才开始卖新车。公司销售的二手车是林邵中从外面买回来的。点益集团老板和法人代表是林宽洪，往下就是总经理是段某，再往下就是各部门经理。财务部经理是李丽娟，人事部经理是黄某4，新车经理是冯沙彬，其他部门经理不清楚。财务部除了李丽娟、黄某4和其，还有三名会计和两名出纳，各自负责的工作不同，而经理李丽娟则负责整个点益集团的总账。辨认笔录：辨认出点益集团财务部经理李丽娟，她负责集团总账；辨认出公司出纳林某、杨某，她们负责管理公司资金；辨认出点益集团会计黄某；辨认出点益集团合同部员工黄文晶；辨认出点益集团老板林宽洪、员工林玉升、财务会计张某、贷后部员工张培、贷后部员工张建栓、集团员工刘锋、集团员工屈哲（他好像是贷后部员工）。21、廖某2（女，2320岁，系点益公司员工）：其于2018年7月23日入职点益公司，负责卖车保险。公司有人事部、财务部、行政部，经理是段某，老板是林宽洪。辨认笔录：辨认出农英、黄某、杨某、黄文晶是点益公司做财务工作法人女子；辨认出张某、刘锋是在点益公司工作的男子；辨认出林宽洪是点益公司老板、林玉升是老板的舅子。22、林某4（女，28岁，系阿里名车法人代表，被告人林宽洪的妻子）：其从2018年5、6月份开始做阿里名车公司法人代表，公司做二手车业务，没有二手车抵押贷款业务。阿里名车公司实际老板是其丈夫林宽洪的弟弟林少中。不清楚阿里名车公司和点益汽车公司有何关系。23、林某5（男，22岁，系阿里名车公司业务员）：其于2018年7月6日入职阿里名车公司，在塘厦大道南102号三楼上班。阿里名车公司主要业务是买卖二手车，老板是林宽洪，另外有林某6、吴晓杰两名员工。阿里名车公司一楼是点益金融，二楼是点益集团，两间公司老板都是林宽洪。24、林某6（男，21岁，系阿里名车公司销售顾问）：其于2018年4月7日入职阿里名车公司，主要负责在网络上发布二手车消息并带客户到店里看车、和客户签订单。如果有客户需要贷款买车，其就会联系公司一楼的点益金融、浦发银行、优信金融等金融服务公司的业务员对接，不清楚贷款业务流程。不清楚公司有无抵押车服务。阿里名车公司法人代表是林某4，平时都是林某4在管理他们。林某4和林宽洪是夫妻关系，林宽洪还负责一楼的点益新车、点益金融。第三组：律师25、王某3（男，30岁，系律师）：证实其于2017年1月至2019年1月，受广东融关律师事务所指派作为车投财富公司的法律顾问，每年年薪3万元。其没有为车投财富公司提供有关车贷的合同，也没有跟林宽洪商量过拖车费用的问题，并不清楚林宽洪从事车贷业务。附：接受证据清单、广东融关律师事务所证明、身份证复印件、律师执业证：证实王某3律师于2013年入职广东融关律师事务所，于2018年9月19日离职。附：接受证据清单、XXX注册服务协议、风险提示函、借款协议、借款居间服务协议、委托担保合同、担保函、债权转让协议、还款提示函、委托担保及反担保合同、交付确认书（补充侦查卷2P1-44）：从王某3处接受，王称其将这些合同模板发给车投财富公司，这些合同模板与查获的万水生合同不一致，并没有规定“拖车费市内10000元，市外20000元”、“车辆以借款金额转让给乙方”、“车辆借用申请书”“拖车委托书”等内容。第四组：购买被变卖车辆的人员26、方某（男，29岁，系六邦二手车行工作人员）：证实2018年8月，在其工作的深圳市龙岗区*******邦二手车行，以11.8万元的价格向戎某出售一辆黑色丰田锐志轿车（粤S*****，车辆持有人是刘丹，被害人为22号尹某，车辆评估价155411元）。该车没有过户，因为该车是债权转让的车辆，没有车主配合是无法过户的。戎某购车时有购买合同和手续。该车是六邦二手车行在前海盛世国际融资租赁（深圳）有限公司购买的，当时该公司工作人员说该车是一个叫刘丹的人在前海盛世国际融资租赁（深圳）有限公司做了抵押贷款，无能力偿还债务，将该车的债权债权转让给六邦二手车行，后来六邦二手车行将刘丹的债务结清（7万元），将该车买过来，再以债权转让的方式卖出。27、戎某（男，31岁，系购车人）：证实2018年9月，其通过朋友方某在深圳市龙岗区*******邦二手车行，以11.8万元的价格购买一辆黑色丰田锐志轿车（粤S*****，车辆持有人是刘丹），该车现由其使用。该车没有过户，因为找不到车主，其不清楚车是怎么来的。购车时有购买合同和手续。附：借款合同、汽车抵押合同、车辆钥匙交付承诺书、债权转让协议书、结清证明、转账记录：证实戎某购车的情况。说明：粤S*****黑色丰田锐志轿车已发还被害人尹某。（七）被害人陈述1、袁某1(男，24岁)：证实损失77280元。2017年1月19日，其通过朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********深圳前海优车商城汽车租赁有限公司塘厦分公司办理“以租代购”的业务。其与该公司签订“零首付，每期缴交3680元，共缴交36期，总共还款132480元”的以租代购合同，对方还让其签订了一张18000元的保证书，又收取其8800元GPS费、税费、手续费，其共支付了26800元现金，开走一辆车牌为粤S*****的白色北京现代朗动小车。之后，其一直按照约定供款了11期（已还款40480元，汇入中国建设银行账户：440********800000301）。2017年12月份，该公司的人说其汽车的保险到期了，要求其购买保险，其说保险还有一个月到期，到时候其会买保险。该公司在没有通知其的情况下，派人到佛山市顺德区将车开走，当时其没有在场。该公司给其发短信说其违约，车已被拖，让其联系张生处理。其到该公司处理时，两个人说其逾期违约，需要支付缴纳车辆尾款92000元和拖车费、违约金、逾期费、利息等合计4万元，打折一共是13万元，才能将车还给其。因为同款新车市场价才9万元左右，对方狮子大开口，很明显不想把车给其。其先后去协商三次未果，车一直被该公司扣留。被拖车时，其车上放着10000元现金，其去该公司协商时，要求该公司将10000元和证件还给其，但姓张的员工不让其到车里拿，后来姓张的员工将证件拿给其，并说车上没有钱，其未能拿回钱。当时一名女子让其签了一大堆合同，其没有仔细看，签合同的时候对方催着其快点签名，而且给其看的都是最后一页的签名页，其不知道签了什么合同。后来对方给其一张保证书和一些资料。接近还款日时，对方有时提醒其，有时没有提醒其。暴力威胁情况：协商时其很无奈，对方有两个人跟其谈，但是有五、六个身材很高大的人坐在外面喝茶，一看就是黑社会，其要车就要支付高额的拖车费和违约金，不要车其之前给的钱就白给了。没有暴力，但对方言语很凶。辨认笔录：辨认出张培、张建栓就是要求其支付高额费用的男子。附：袁某1身份证复印件、还款明细表、保证书（保证金18000元）、承诺书、责任条款、车辆交接清单。2、柴某（男，24岁）：证实损失54360元。2017年1月20日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********深圳前海优车商城汽车租赁有限公司塘厦分公司办理“以租代购”的业务，当时是一名姓钟的业务员接待其。其与该公司签订“零首付，每期还款3680元，共还款36期，共还款132480元”的以租代购合同。对方还让其签了一张保证金书，并当场支付了保证书费用、GPS安装费用、税费、手续费等费用共26800元，开走一辆车牌为粤S*****的起亚K3轿车。其一直正常供款17期（已还款62560元，汇入中国建设银行账户：440********800000301）。2018年6月，第18期还款时，其逾期还款9天，该公司打电话告知其要拖车，其当天早上已经还款了，其马上赶到车那边，对方说GPS有问题，需要开回去重新处理GPS再开回给其，于是其让对方将车开走。次日，其打电话联系该公司，对方让其自己到公司处理。其到该公司时，对方有两个人说其逾期违约了，需要支付拖车费15000元，违约金、逾期费2、3万元。因其正常供款了62560元，还应供款69920元，但对方要求其支付11万元才给其车。最后经协商，其一次性支付85000元结清款，该公司便将车过户给其（过户后车牌为粤S*****）。其一共支付了174360元才拿到车，但该车市场价也就120000元。当时是一名女子让其签合同，对方催其快点签，其看的都是最后签名的一页，其不知道签了什么合同，之后对方给其保证书和一些资料。接近还款日时，对方有时提醒其，有时没有提醒其。暴力威胁情况：对方没有对其使用暴力或者威胁的行为、言语。对方要求其支付钱时，其想着把车拿回来，毕竟给了这么多钱，要是不给钱，车也没有了，钱也没有了；如果给钱，起码亏了，但是车还在。其认为很不公平，但是对方拿合同出来时，上面确实写有拖车费、逾期费等规定。辨认笔录：辨认出张培、张建栓是要求其支付高额费用的男子；辨认出郭天松是拖车的男子；辨认出钟鸿杰是与其洽谈业务的姓钟的业务员；辨认出黄文晶是与其签合同的女子。附：袁某1身份证复印件、还款明细表、保证书（保证金26800元）、承诺书、责任条款、车辆交接清单、供款17期的银行流水。3、赵某（男，25岁）：证实损失48240元。其在网上看到东莞市大朗镇万泓金融公司发布“以租代购”的信息，后于2017年8月初，去该公司交了2000元定金。8月23日，该公司通知其去办理手续，一名微信名为“小马”的男子接待其，其与该公司签订了“每月缴交2980元，共缴交3年”的以租代购合同，其支付了19800元首付和2000元手续费，之后开走一辆车牌为粤S*****的银色轩逸小车。该车的后续处理事宜由车投财富公司一名自称叫“林荆周”的业务员跟进。同年8月28日，其发现粤S*****的银色轩逸小车是二手车，后联系“林荆周”更换了另外一辆车牌为粤S*****的银色轩逸小车，“林荆周”说这是新车，要补差价，月供款从2980元变更为3180元，其同意并签订了新的合同。开了没几天，其发现这也是二手车，于是打电话联系“林荆周”，他说如果不满意的话，要么将车还给公司，他们退几千给其，要么继续维持这样子。其心想这车业就开了1万公里，还算新，且开回也只退几千元，损失挺大，所以还是将就一下算了，不折腾。于是其每月22日准时还款，正常供款8期（已还款25440元，开始3期是通过其工商银行卡转账给对方，之后其通过微信转账给对方）。2018年5月22日还款当天，其因资金周转不来，没有准时还款。5月25日（逾期3天），该公司到广州市白云区石井镇庆丰广场停车场将车开走，并通过手机号188*****150发送信息，让其到该公司联系张生处理（电话135*****383）。5月28日，其到该公司处理时，张生称其逾期还款构成违约，需要缴纳15万多元才能得到车。（其记得车辆尾款7万多元，拖车费1万元，违约金2万多元，逾期费用3万多元）。其了解到同款轩逸新车不到11万元，于是未处理便离开。其签合同时，对方一直催其快一点，其几乎没有看合同内容。其不清楚合同内是否有写违约责任。对方也没有口头告知其违约责任。接近还款日时，对方没有电话或者信息提醒其还款。暴力威胁情况：协商还款时，对方没有威胁或者恐吓其，就是一副爱理不理的样子。辨认笔录：辨认出张培是说其逾期还款构成违约的工作人员；辨认出张建栓是谈判时在现场的人员。附：身份证复印件、微信账单、银行明细清单：证实赵某支付费用、还款的情况。4、李某（男，30岁）：证实损失43970元。2017年8月16日，其到东莞弘润二手车行购买二手车，因当时钱不够，该车行便介绍其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷金融控股有限公司以“按揭车不押车”的方式贷款68000元，供款期限为36期，每期还款2597元，每月15日是还款日。易车贷公司转账68000元给弘润二手车行，其便购得一辆车牌为粤S*****的二手黑色丰田凯美瑞小车（价值93000元）。其支付了GPS费用和手续费共8000元现金给易车贷公司。其还贷款8期（已还款20776元），因第9期（2018年5月18日）逾期没有还款，易车贷公司人员将车开走，并通知其到该公司处理。其到该公司处理时，对方要求其支付拖车费、滞纳金、逾期费、违约金、本金等共8万元。后其继续与该公司协商，其按对方要求支付了1万元现金后离开，其还继续还款2期（共5194元），后该公司没有理会其，也不接听电话，随后其才知道该公司相关人员被公安机关抓获。当时是一名女子让其签合同，其不记得当时的情况。对方没有给其合同。其基本不清楚合同的内容。暴力威胁情况：对方没有对其使用暴力或者威胁的行为、言语。其想跟对方慢慢协商把车拿回。辨认笔录：辨认出张培是要求支付高额费用的男子。附：身份证复印件、还款明细表、购车补充协议、银行交易清单等：证实李某支付费用、还款的情况。5、皇某（男，30岁）：证实损失18065元。2017年10月21日，其到东莞塘厦海通二手车行购买二手车，因当时钱不够，该车行便介绍其到塘厦镇振兴围社区塘厦大道南102号易车贷金融控股有限公司以“按揭车不押车”的方式贷款40000元，供款期限为24期，每期还款2213元，每月20日是还款日，其按要求支付了7000元（1000元杂费、3000元手续费、3000元GPS费用）给易车贷公司，易车贷公司将40000元贷款转给东莞塘厦海通二手车行，其购得一辆车牌为粤S*****的二手丰田锐志小车，当时易车贷公司业务员周天泉帮其处理业务。其还贷款5期（已还款11065元），因第6期逾期没有还款，2018年4月份的一天，易车贷公司人员将车开走，并通知其到该公司处理。其到该公司处理时，被告知需支付拖车费、滞纳金、逾期费、违约金、本金、利息等共73000多元。经协商，该公司将费用降至65000元。其认为该公司要价太高，没有支付。当时一名女子让其签合同，该女子将合同一边翻一边让其快点签，其看不到合同的内容，当时其急于用钱，没有想到对方骗其。其不清楚合同内容。对方也没有提交一份合同给其。每月供款前，对方有时提醒其还款，有时没有。暴力威胁情况：其问了周天泉，他当时已经离职，他说宜车贷公司是黑社会的，报警也没有用，后来其不敢再去找对方拿车，也没有报警。辨认笔录：辨认出张培是要求支付高额费用的男子。附：接受证据清单、书证复印件制作说明、身份证复印件、定购车辆凭证、收据（7000元）、还款明细表、微信转账记录等：证实皇某支付费用、还款的情况。6、王某4（男，29岁）：证实损失23290元。2017年11月21日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的五菱宏光小面包车以“按揭车不押车”的方式贷款18000元（扣除手续费、GPS安装费实际到手14860元），贷款期限为6个月，每月还款3550元，每月20日为还款日。其按规定还款3期（共还款10650元）。2018年3月26日，没有还款，该公司人员将车开走，并通知其到该公司处理。其到该公司处理时，该公司要求其支付拖车费、逾期费、手续费、本金、违约金等费用共27500元，否则将车处理掉。其迫于无奈，一次性支付27500元将车辆取回。当时是一名女子让其签合同，该女子没有故意遮挡合同，其急于用款，没有细看合同。双方主要谈贷款金额、利息、还款日期，其以为合同只有这些内容。对方没有告知其逾期会被拖车并产生拖车费、滞纳金、违约金等费用。暴力威胁情况：其到该公司办公室，有两名河南籍男子跟其谈，要求其支付拖车费等27500元，其认为不合理，让对方少一点，对方说一分钱都不能少，其要求看合同，对方不肯给其看，说结清了合同也会销毁。对方没有使用暴力或者威胁恐吓其，只是说如果不给钱就将其车卖掉，其觉得很不公平，对方摆明是敲诈其。辨认笔录：辨认出张培是要求支付高额费用的男子；辨认出张建栓协商时在场。附：身份证复印件、银行流水、微信转账记录等：证实王某4支付费用、还款的情况。7、丘某（男，32岁）：证实损失4800元及一辆价值46002元（评估价）吉利帝豪轿车，共损失50802元。2017年12月13日，其通过常平镇一个贷款公司的工作人员介绍认识业务员钟鸿杰，后到车投财富公司抵押粤S*****吉利帝豪轿车办理贷款12000元（扣除手续费4000元、查档费400元、配钥匙费400元，实际到手7200元），供款6期，每期供款2400元，当时业务员只想其介绍要在其车安装GPS及需缴纳的手续费、查档费、配钥匙费的费用，业务员并没有告诉其违约责任。其按时供款5期（共还款12000元），但最后1期其因资金周转出问题逾期3天，对方于2018年6月16日就将车拖走。其到该公司协商时，对方让其支付拖车费10000元和逾期费、违约金、合同手续费等共38000元才能将车取回，其还差2400元供完款，认为不合理，便没有答应。对方要求将行驶证给他们看一下，其将行驶证给对方，对方就将其行驶证没收了，其想让对方归还，但看见对方人多，不敢拿回驾驶证便离开了。后来对方没有说车怎么处理，大概是卖掉了。当时是一名女工作人员与其签合同，签合同时该女子用手盖着内容，只留签名的地方给其签，其赶时间就没有看清楚合同内容。其要求对方提供一份合同给其，对方说不能给其。其只签了一次合同，不清楚有车辆转让合同，合同有十几页，可能其在签合同时，该女子将车辆转让合同夹在一起让其签了。只有第一次还款时，对方有提醒其。暴力威胁情况：2018年6月16日15时许，其在樟木头镇大润发广场买东西，出来看到对方四名男子拿了一张合同说其违约要将其车辆拖走，让其回公司处理。对方语气很强硬，一定要其配合他们回公司处理，其用钥匙打开车门准备自己驾车时，对方其中一个人拦着其不让其上车，还将钥匙抢去，捂住车门不让其上车，其只能坐对方的车回公司。当时其很害怕，对方人多，其怕对方打其。其感觉对方像黑社会一样，虽然不愿意他们将其车拖走，但也逼不得已。辨认笔录：辨认出钟鸿杰是与其洽谈贷款事宜的业务员；辨认出张行、张培、郭天松、张现军是强行拖车的男子之一；辨认出张建栓是要求其支付38000元才能放车的男子。附：（1）身份证复印件、还款明细表、微信转账记录等：证实丘某支付费用、还款的情况。（2）发票、完税凭证：证实丘某于2014年12月购买粤S*****吉利帝豪轿车价格为64800元。8、林某7（女，29岁）：证实损失27165元。2017年12月27日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的本田思铂睿小车以“按揭车不押车”的方式贷款25000元（扣除3750元手续费，实际到手21250元），贷款期限为12个月，每月还款2683元，还款日是26日，业务员是赵宇。其供款5期（共13415元），后因逾期没有还款，该公司派员将车开走，并通知其到该公司处理。其到该公司处理时，该公司要求其支付拖车费、逾期费、违约金等费用约47000元。经协商，其于2018年5月30日一次性支付35000元后，将车辆取回。一名女子让其签了很多合同，她没有故意遮挡合同，她挑出需要签名的地方给其签，具体签了什么合同其不清楚，基本不清楚合同内容。对方没有提供合同给其，就给其一张还款明细表。暴力威胁情况：其去车投财富公司办公室谈时，有一个人跟其谈要其支付47000元，其说已经还款5期不可能支付那么多，其很气愤便去派出所报警，该公司也派人去了派出所，但派出所说这涉及纠纷，让其寻求律师解决问题。出来之后，该公司派来的人说报警也没有用，如果不给钱，就将车卖掉。后其又去该公司协商，期间对方说话好凶，其吓哭了，对方说不报警还能少一点，现在一点都不能少，最少35000元，少一分就要卖掉车，最后其实在没有办法才付钱拿回车。其一是很不服气，二是因为对方很凶其很害怕，三是其担心对方将车卖掉。对方有人有纹身，而且都是平头，比较壮，皮肤黑，而且好多人，好像很有组织一样，其势弱，车又在对方手上被对方要挟，其肯定害怕。辨认笔录：辨认出张培、王现军是要求其支付高额费用的男子。附：身份证复印件、结清证明、还款明细表、转账记录等：证实林某7支付费用、还款的情况（每月供款均汇入陈伟标尾数为5005的平安银行账户）。9、李某2（女，30岁）：证实损失一辆价值269511元（评估价）的捷豹小车，还欠车投财富公司27335元，实际损失为242176元。2017年12月29日，其经一个做保险的朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷金融控股有限公司办理贷款。接待其的业务员是陈某2杰，陈介绍其贷款70000元后，要在其车上安装GPS，可以不押车，贷款期限为10个月，每个月28为还款日，还款期限为10个月，每月还款7333元，扣除手续费、GPS安装费、查档费、配钥匙费等费用共6000元，实际到手64000元。其看公司规模较大，其也急用资金去周转，就没有多想，将自己的一辆车牌为粤S*****的绿色捷豹小车（2015年10月份购买时价值51万元）以“按揭车不押车”的方式贷款70000元。其还贷款2个月（共14666元）。第3个月其刚从老家过来塘厦镇，忘记还款，逾期1天，该公司于3月1日派人将车开走，并通知其到该公司处理。其到该公司处理时，给其一张结清表，要求支付拖车费、逾期费、手续费、本金、人工费、违约金等费用共11万元才能取回车辆。其要求对方出示合同，对方没有向其出示。其要求对结清表进行拍照，对方也不同意。后经协商，该公司要求其继续供款。其又供款3期（共21999元）后，到2018年5月份的时候，其打电话问对方车在哪里，对方说因为其一直没有到公司处理，车辆已卖掉，还称如果有什么问题可以找张经理处理。后其打电话，并到该公司找张经理，但对方一直称张经理不在，还将其电话拉黑，其不知道怎么处理。对方是一名女子让其签合同，她没有故意遮挡合同，其看了还款明细，其他内容大概看了之后签名。合同有二、三十张，其没有看那么清楚，但其印象中没有涉及拖车、转让这些内容，可能其没有看清楚，因为当时其一次性签了很多合同。其只跟公司签了一次合同。其没有签将车辆转让的合同，但其中有一张合同上面只有一行字（具体内容记不清楚，没有转让字样）。当时业务员称如果违约将案贷款总金额的5%来罚款。公司没有给其合同，并称其还完款后就会将合同销毁。每月供款前，对方没有提醒。暴力威胁情况：跟其谈的只有张经理，他没有对其使用暴力或者威胁，只是说不给钱就将车卖掉。辨认笔录：辨认出张培是要求其支付高额费用的男子。附：身份证复印件、转账凭证等：证实李某2支付费用、还款的情况（每月供款均汇入林宽洪平安银行623*************418）。10、陈某（男，39岁）：证实损失15965元。2017年12月3日，其到东莞市塘厦镇旧火车站一公司将办理抵押贷款，一名男业务员接待其，其将自己的一辆车牌为粤S*****的白色广汽传奇汽车抵押贷款28000元（扣除利息、手续费6000多元，实际到手21000多元），贷款期限为12个月，每月还款2993元。其已供款5期（共14965元），第6期因儿子出交通事故逾期2天没有还款，第3天该公司派员将车开走，并短信通知其到该公司处理。其于5月4日到该公司处理，办公室内坐着三名河南籍男子，其中一名男子说其逾期还款，需支付拖车费1万元、3天逾期费3000多元、3、4月份逾期1天费1000多元，一共15000元。其吓一跳，说拖车费哪里要1万元，对方说没钱就将车卖掉。其要求对方拿授权规定，但对方拿不出来。其中一名男子说“你欠钱就要还钱”，其不敢说话。后经协商，其将支付包括后面7期供款及拖车费等费用共22000元还清，将车辆取回。每期还款其是通过支付宝转到林宽洪尾数6418平安银行账户，后面是转到陈伟标尾数5005平安银行账户。当时是一名女子拿一堆表格给其填，之后公司还安排人到其家里家访拍照，再回公司出具贷款额度，之后签合同。对方让其签名，对方没有故意遮挡，很厚一叠，对方不停催其签名，其没有时间看合同。当时其要求对方提供合同给其，对方说不能给，具体签了多少份合同不清楚。每月供款前，对方没有提醒。暴力威胁情况：对方态度很强硬，其车在对方手上，不还钱怕对方讲车卖掉，其当破财消灾。11、田某（男，37岁）：证实损失30400元。其于2017年12月5日到东莞市*********车投财富公司，使用本人的北京现代索纳塔小轿车（车牌粤S*****）办理贷款36000元（手续费5000多元，实际到手30240多元），贷款期限为1年，每月还款4820元，每月5日为还款日，一名姓钟的业务员帮其办理。其还了1月5日和2月5日2期共9640元后，第3期由于资金周转不来，其于3月7日打电话到该公司协商宽限几天，对方称每天违约费1000元，其说没问题。3月8日上午，该公司人员将其小车开走并发信息让其去处理。其去到该公司，对方称其逾期构成违约，让其交付拖车费10000元、手续费及违约金等16000元、本金26600元（合计52000元）才能取回车。其不明白为什么会产生那么多钱，双方便争吵，对方态度很强硬，说必须给这钱，否则将车卖掉。随后其报警，公安人员到场称系经济纠纷，让其自行处理或者到法院去。双方继续协商，经商谈减掉了1600元，其支付了51000元（50000元现金和1000元支付宝转账，对方支付宝收款账号为陈伟标的190***********579）将车取回。合同有十几页。对方不肯给其合同。其不知道合同内有没有写清楚违约责任，其完全不清楚违约责任是怎么回事。暴力威胁情况：车被拖走后，其到车投财富公司处理时被带到一个会议室，一名一米八几的男子用很凶的眼神看着其叫其还钱，其和对方吵起来时，该男子叫了四五名男子站在其身后，无形的压力让其害怕。辨认笔录：辨认出钟鸿杰是帮其办理贷款的钟先生；辨认出张培、张建栓是和其洽谈还款事宜的车投财富公司人员。附：收据、银行流水等证实：田某支付费用、还款的情况（通过支付宝汇入陈伟标账户）。12、廖某3（男，26岁）：证实损失14200元。2017年12月20日，其到广东省东莞市塘厦镇车投财富公司，使用哈弗牌越野车（车牌粤L*****）办理贷款，贷款2万元（实际到手15800元，手续费4200元），利息25厘，贷款期半年，每月还款3900多元，每月20日为还款日。2018年1月20日，其因太忙忘记还款时间，该公司于1月22日（逾期2天）将其小车开走，其收到信息称其未按约定时间还款，车已被开走，让其联系张生（电话135*****383）。1月23日，其到该公司与张生商谈，张生告知其违约要缴纳34000元结清款才能取回车。双方协商不成，其报警，派出所说是经济纠纷，让其到法院处理，其没办法便回家。1月24日，其又到该公司与张生交涉，其提出要看合同看看是否有高额拖车费、违约金等，张生拿合同给其看，其拿出手机准备拍照，张生不给其拍照，双方因此发生口角，其骂了张生，张生踢了其一脚，还将其拖了几米，后其报警，塘厦派出所对张生作行政罚款。1月25日，其到该公司，通过协商，其用银行卡刷卡缴交了30000元将车取回。其签了很多合同，其没有认真看合同，对方没有也给其合同。违约责任部分，对方没有跟其说过，不清楚合同上是否有。供款日之前，对方没有提醒其。辨认笔录：辨认出张行是“张生”；辨认出张建栓是贷后部负责人。附：身份证复印件、转账记录等：证实廖某3支付费用、还款的情况。附：塘厦派出所行政处罚材料：①廖某3：2018年1月24日13时许，其到车投财富公司交涉时，其想将签订的合同拍照，但该男子不让其拍照，将其拽倒在地，后该男子拉着其衣领将其拖到公司里面，踹其几脚，之后其他工作人员将该男子拉开。②张行：其系车投财富公司员工，廖某3因贷款合同还款问题到公司并想进入公司拍照，公司规定不许拍照，其便上前拉拽廖某3，廖某3倒地后坐在地上大喊大叫，其直接将廖某3拉到公司里面，防止影响别人。其没有殴打廖某3。③东莞三局医院门诊疾病证明书：证实廖某3腰部扭伤、腰间盘突出。④行政处罚决定书：证实张行因拉拽廖某3致伤被行政罚款200元。13、王某5（男，32岁）：证实损失33700元。其于2017年12月21日上午到广东省东莞市塘厦镇车投财富公司，使用本田雅阁小车（车牌粤S*****）申请办理贷款。当天下午，一名姓董的男子到其餐饮店、租房拍照家访，其交纳家访费用300元。12月22日，其办理贷款手续，贷款4万元（其又缴纳了手续费、GPS安装费等共6400元，实际到手33600元），利息25厘，还款期半年。其还了1期贷款8000元后，第2期因太忙，逾期3天没有还款，该公司于2018年2月26日到东莞市大朗镇长塘社区**********下将其小车开走。其到公司找张经理协商，张经理让其支付62000多元才能取车。3月2日，经协商，其朋友廖某3帮其刷卡交纳了手续费、GPS安装费、拖车费、违约金等共59000元才将车辆取回。其签了很多页合同，对方没有给其合同。其合同里是否有违约责任事项不记得。其记得业务员口头简单说要要准时还款，否则要加收违约金，但没说违约金是多少。暴力威胁情况：对方没有恐吓、威胁其，只是一副爱理不理的态度，说要么按清单金额还款，要么就卖车抵债。14、陈某2（男，41岁）:证实损失29100元。2018年1月，其经介绍认识一名姓赵的业务员，后其车投财富公司将一辆本田杰德小车（车牌号粤S*****）抵押办理按揭车贷款，一名胖子与其洽谈具体事项，其贷款3万元（实际到手25000元，对方收取手续费等5000多元），分6期供款，每期供款5850元，其还支付了400元查档费。因过年回老家，其第1期逾期10天，对方打电话催款，其回来马上汇款5850元。第2期其已还款5850元，但逾期半天，对方没有打招呼于2018年3月15日11时许将其车开走，然后发短信叫其到该公司处理。其到该公司后，对方让其支付拖车费10000元、逾期费、违约金、合同手续费等1000元，加上本金合计42000元才能取回车，否则将车卖掉。这时，旁边有一名男子因被拖车的事情与对方吵起来，对方一名男子气势汹汹的大力拍了一下桌子说对那名男子说“不行也得行”，其被吓了一跳。其怕对方打人就离开了。后来其凑钱到该公司还钱将车取回。一名女子让其签合同，她不停催其签字，其没有时间看合同，只留空白签名的地方给其签。每月供款前，对方没有提醒。暴力威胁情况：对方态度很强硬，说“你他妈的”之类的话，说是其自己造成的问题，不给钱就将车卖掉。因为车在对方手上，其怕对方将车卖掉，就当破财消灾。15、王某6（女，37岁）：证实损失21740元。2018年1月，其通过看广告到车投财富公司抵押其一辆上海大众轿车（车牌粤S*****）办理按揭车贷款，一名男业务员接待其，该男业务员说其可以贷款3万万元（实际到手27500元，缴纳手续费2500元），分12期还款，每期还款3200元，后其签了一大叠资料，并缴纳400元查档费、400元配车钥匙费。2月份其忘记还款，逾期1天。2018年3月1日15时许，该公司在没有通知的情况下，就直接将其车拖走，后短信叫其联系张生135*****383。其联系张生后于次日到该公司处理，张生给其一张结清明细表，包括违约金、拖车费、本金等共需支付48440元，后其将金额结清将车取回。合同很多页，其没有看清楚内容。当时是一名女子让其签名，她都是用手盖着上面的内容，只留空白的签名地方给其签，她还一直催其快点签字。暴力威胁情况：对方没有恐吓或者使用暴力，就是让其给钱才还车。逾期1天没有还款，对方没有通知其。其觉得对方知道其逾期了，没有打电话联系其，而且其看到结清单时，就知道对方是骗人的，故意让其违约，好赚钱，其想多一事不如少一事，就算了。16、温某（男，39岁）：证实其未还款完，车投财富公司便被抓获。2018年1月的一天，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的车牌为粤S*****一辆起亚K3小车以“按揭车不押车”的方式贷款18000元（缴纳GPS安装费、上门服务费、查档费用共3500元，实际到手14500元），贷款期限12个月，利息20厘，每期还款1960元。其按时还款7期（共13720元）后，接到公安机关通知称其被该公司人员实施诈骗。其一直如期还款，车没有被拖。当时是一名男业务员让其签合同，合同太多页，其没有看就签。对方没有给其合同。每期供款前，对方均没有提醒其。附：银行电子回单：证实温某支付费用、还款的情况。17、李某3（男，24岁）：证实损失26788元。2018年1月，其经朋友介绍到塘厦镇旧火车站附近的公司贷款，其将一辆大众牌速腾小车（车牌号粤S*****）给该公司贷款26000元（实际到手20500元，缴纳5500多元手续费），供款12期，每期2787元。其供款第1期2787元，但逾期2天，后收到该公司短信叫其到公司处理拖车事宜。3月2日，其到该公司一楼一办公室，里面有三名男子，其中一名男子让其支付逾期费1000多元，拖车费10000元，违约金7800元，利息620元，加上本金一共44501元。其说没钱，对方很凶的说“没钱就把你车卖掉”。对方给其7天时间，不然就卖车，其无奈离开。3月9日，其到该公司叫对方拿合同给其看，对方一直推脱说“合同你还完钱会统一销毁，再说你签合同时不是已经看了吗”，其一直跟对方争执，其中一名男子站起来说“你欠钱就要还钱天经地义”，其不敢说话。后其还了44501元给对方将车取回，对方给其一张结清证明。签合同时，对方不让其认真看合同，也不让其拿走合同。暴力威胁情况：对方态度很强硬，听口音都是河南人，每个都有一米七高，都胖胖的，戴金色项链。附：结清证明、账单详情：证实刘锋支付费用、还款的情况。18、刘某3（男，24岁）：证实损失19379元。2018年1月份的一天，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****黑色哈弗牌小车以“按揭车不押车”的方式贷款28000元（缴纳GPS安装费以及其他手续费，实际到手23600元），贷款期限为12个月，每月还款2993元。其还款3期共8979元，在第4期还款时，其因周转不灵，就打电话到该公司说明情况，对方回复说尽快就可以了，其当时觉得没有问题。次日该公司便派人将车开走。5月30日，其到该公司处理时，其被三、四个粗壮男子拉到一个房间里面，并关上门，他们围着其递给其一张清单，上面写着逾期费1天8000多元，拖车费10000元等费用共61000元。其看到吓一大跳，说没钱，对方一名男子拍其肩膀说“没钱就将车卖掉”，还有一名男子抓着其说“干嘛不还钱”。当时其生气说不可能那么多钱。办公室马上进来几个高高大大的男子，其留意到该几名男子有些是有纹身的，其中一名男子一边拍打办公桌一边对其说“就是要还那么多”。其看这几名男子不像好人，很害怕，其借故说出去找钱离开该公司。5月31日，其跟朋友借了钱到该公司，其再次被四名高高大大的男子拉到一个办公室，经过担惊受怕的洽谈，支付了34000元，将车辆取回。当时是一名女子让其签合同，她用按住合同，不停催其签字，没有给其时间看合同。对方不给其合同，估计是个圈套。19、赖某（男，27岁）：证实损失20040元。2018年1月份的一天，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的银色丰田锐志小车以“按揭车不押车”的方式贷款25000元（缴纳手续费等相关费用8000元，实际到手17000元），还款期限为4期，15天一期，先息后本，每一期还利息475元。其正常供款3期共1425元，因在最后1期还本金时逾期2天没有还款，该公司于2018年3月20日派人将车开走。其到该公司处理时，该公司要求其支付拖本金、车费、逾期费、违约金、合同手续费等费用共35615元，才能将车取回。次日其凑钱到该公司贷后部处理，一名女子来给其办结清手续，其将钱打到她提供的账户内，后取回车。其签合同时，是一名女子让其签名，该女子不停催其签字，其没有时间看合同，其签很多张空白的A4纸。其问对方要一份合同保留，但对方说公司规定不能给。每期都没有提醒其还款。暴力威胁情况：其到该公司谈时，对方四、五人在场，态度强硬，说一些“你他妈的”等脏话，并称是其自己造成的问题，不给钱就卖其车，给其一种协商不了就动手打其的感觉。20、朱某（男，40岁）：证实损失9000元。2018年1月份的一天，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司将自己的一辆车牌为粤S*****的红色起亚KX3贷款，该公司派人到其工厂看，给其放贷20000元（缴纳GPS安装费3000元，实际到手17000元），贷款期限为3个月，每月利息费800多元。次日18时许，其将车开到东莞市*********时，一辆白色面包车驶到其车后，车上下来四名河南男子，称安装的GPS定位系统失联，要将车开到该公司并让其到该公司处理，其让他们将车开走，便打电话报警，派出所称会调查。次日，其到该公司处理时，该公司一个负责人告知车失联，其要支付拖车费、本金等共33000元，三内不给钱就将车卖掉。经协商，其一次性还款26000元，将车辆取回。当时是一名男业务员跟其签合同，除了其还有几个人在办理业务，且场地那么大，其感觉没有问题便没有仔细看合同便签名。签合同后，其要求对方给其一份合同，但对方说不能给其，其不清楚所签合同的内容。暴力威胁情况：该公司员工在黄江镇拖车时，说其车失联，语气比较凶，其见对方人多，只好顺从。洽谈时，有两个人在场，每个都是河南籍男子，一米七高，胖胖的。21、林某8（男，26岁）：证实损失8200元。2018年4月份的一天，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****棕色宝骏SUV小车以“按揭车不押车”的方式贷款20000元（扣除手续费3200元，实际到手16800元），贷款期限为12个月，每月还款2100多元。其第1个月逾期4天没有还款，该公司派员将车开走。其到该公司处理时，该公司要求其支付拖车费、逾期费、违约金等费用约35000元。经协商，其一次性支付25000元后，将车辆取回。其没看清楚合同，对方没有给其合同。暴力威胁情况：对方没有对其使用暴力或威胁。只有一个人跟其谈，其他人坐在房间外面。辨认笔录：辨认出张建栓是要求其支付高额费用的男子；辨认出张培是拖车的男子；辨认出黄文晶是与其签合同的女子。22、尹某（男，25岁）：证实其损失一辆价值155411元（评估价）的丰田牌锐志小汽车，其还欠车投财富公司16466元，实际损失为138945元。2018年1月8日，其去到东莞市塘厦镇振兴围潘多拉酒店旁边车投财富公司，将一辆丰田牌锐志小汽车（车牌号粤S*****，2015年12月份以265000元购买，车辆所有人为其妻子刘丹）抵押给车投财富公司（后更名为东易普惠公司），借款4万元（实际到手32000元，缴纳手续费、业务费、GPS安装费共8000元），分6期还款，每期还款7767元，每个月8日是还款日。其还款2期共15534元。第3期其逾期12天，该公司没有向其追讨还款，直接于4月2日到东莞市大岭山金丽华酒店停车场将其小开走。该公司称逾期违约费、拖车费3万多，加4期贷款，要求其一次性支付6万多元，其与该公司没有谈好。4月15日，其凑齐钱打电话给该公司，该公司告知其小车被变卖，不用过去。其不清楚该公司卖了多少钱，该公司没有退钱给其。其车安装有自己的GPS定位，定位是在潮州的一个二手车辆交易市场，后来没有定位信号。其签了三份合同，只看了一份还款合同的内容，另外两份合同没有看。暴力威胁情况：对方没有恐吓或者威胁其。23、沈某（男，47岁）：证实损失11402元。2018年1月10日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为苏E*****的奥迪Q5汽车以“不抵押不押车”的方式贷款4万元（扣除GPS费用、服务费4800多元，实际到手35200多元），分6期还款，每期还款7767元，共需还款46602元。业务员拿了20多页的合同给其签，其签完要求拿一份合同留底，业务员说只有一份合同，其提出终止贷款，业务员没说什么就走出办公室，马上进来几个高高大大的壮汉围着其，其感觉很压迫，他们是在社会上混的，他们说“已经在你车上装了GPS，做不做贷款，都必须交GPS费用和服务费共5000元”。其与他们僵持了两分钟，由于他们态度强硬，其没办法就同意贷款。其一直按照规定日期正常还款，现已将款项全部还清。当时是一名男业务员让其签合同，对方没有故意遮挡，合同很厚一叠，对方不停催其签字，没有给其看合同的时间。附：身份证复印件、还款明细表、行驶证、网上银行电子回单：证实沈红建还款的情况。24、吴某（男，35岁）：证实损失19600元。2018年1月12日，其和“小陈”一起到东莞市塘厦镇车投财富公司，“小陈”的朋友接待其，其将一辆黑色本田CRV小轿车抵押给该公司贷款25000元（缴纳手续费1800元，实际到手23200元），贷款期限2个月，每期偿还利息1800元，还款日是2月11日、3月11日。签合同后，“小陈”的朋友称车不能开走，要放在公司直到本金还清，其便离开。2月11日，其按时还利息1800元。3月11日，其联系“小陈”的朋友办理取车手续时，他说他没上班，叫其3月16日再前往处理。3月16日其资金不足，当天没有过去办理取车手续。3月19日，其前往处理时，该公司称其逾期5天办理，违约金、停车费等加上贷款的本金共要偿还49000元（违约金、停车费加上本金等费用）。其不肯，于是报警。报警之后，对方同意少一点，最终其支付41000元才将车辆取回。“小陈”的朋友打印合同给其签，其想看一下，该男子不停催其快点，其没有多想也没有仔细看合同就签名了。其逾期未还款时，对方没有提醒其。暴力威胁情况：后来其与对方交涉时对方没有使用暴力，只是说随便其还不还钱，如果其不还钱，就马上将其车卖掉。辨认笔录：辨认出张培、张建栓是和其洽谈还款事宜的车投财富公司人员。附：身份证复印件、收据、手机账单：证实吴某支付费用、还款的情况。25、李某4（女，20岁）：证实损失一辆价值115557元（评估价）的本田XRV小轿车，其仍欠车投财富公司14400元，实际损失为101157元。2018年1月22日，其通过老公的朋友介绍到东莞市************的车投财富公司将一辆白色本田XRV小轿车（车牌号粤S*****）抵押贷款3万元（缴纳手续费6000元，实际到手24000元），贷款期限1年，每期还款3200元，每月22日为还款日。其还款第3期共9600元，第3期忘记还款逾期2天，其小轿车停在惠州市龙西镇龙城一号地下车库被车该公司人员开走，其马上还款3200元。后其到该公司协商处理时，该公司告知其逾期还款，需要缴纳44000元（拖车费1万，违约金9000元，手续费1000元，本金20400元）才能取回车辆。报警后，该公司称可以减少2000元，其不同意，至今未取车。对方好像将其车卖掉了，现在其收到违章信息，不知道怎么处理。其没有看清楚合同内容。合同很厚一叠，对方不肯给其合同。其不了解合同内容，不清楚违约责任。其只签过一次合同，其签合同时没有看到车辆转让合同，可能其在签合同时对方将车辆转让合同夹在一起让其签。其比较健忘，所以忘记还款。其第一次、第二次逾期时，对方有提醒其，第三次逾期对方直接将车开走了。还款日每月22日，对方经常23日才电话通知其还款，所以第1、2期其23日才还款，第3期24日才还款。暴力威胁情况：交涉时车投公司没有使用暴力，只是一副爱理不理的态度，一直强调要么按要求还款，要么就卖车抵债。辨认笔录：辨认出钟鸿杰是与其洽谈业务的业务员；辨认出张培是要求其支付4.4万元才能取回车的工作人员；辨认出张建栓是车投财富公司贷后部人员，他也有要求其还款。附：身份证复印件、手机账单截图、银行交易明细单：证实李超琴支付费用、还款的情况。26、金某（男，54岁）：证实损失20625元。其于2018年2月1日10时许，到东莞市************车投财富公司（后改名东易普惠）用一辆昊锐牌小车（车牌粤B*****）以二押不押车方式向该公司贷款25000元（实际到手20075元，缴纳手续费4925元、GPS安装费4925元），共分6期还款利息，每半个月还款利息675元，一名叫赵宇的业务员帮其办理。4月30日贷款合同到期后，需还本金25000元，该公司要求其留下备用钥匙。其已还4期每期675元利息共2700元，还有2期未还。4月10日，一名叫黄鹏的业务员打电话联系其，后其到深圳市龙岗区***********易联普惠公司，继续以同一部车办理贷款，已经签了合同。当时其看到易联普惠公司内纸巾盒等很多东西都印着车头财富公司的字样。里面的人也直接跟其说他们其实是车投财富公司的分公司。后来车投财富公司人员以其再抵押构成违约将小车开走，易联普惠公司也没有给其放款。（两家公司其实是一伙的，故意给其下套路，先让其和另外一间家公司签合同，造成其违约，然后要求其支付高额费用。）当其到该车投财富公司协商处理时，该公司要其一次性还款60000多元才可以取车。4月25日，其与车投财富公司张经理（电话135*****383）和张浩（电话135*****599）交谈，费用从6万减到38000元，其结清后将车辆取回。暴力威胁情况：协商过程中，对方说过一些威胁的话，说如果不还钱就将其车卖掉。附：还款明细表、车辆转让协议书、行驶证复印件、交易记录：证实金某支付费用、还款的情况。27、童某（男，45岁）：证实损失860元。2018年2月的一天9时许，其看到一车窗玻璃上有抵押车贷款广告，其因急需钱还信用卡，便到东莞市樟木头交警大队对面一办公楼1901房一公司，用一辆东风日产轩逸小车（车牌粤S*****）以抵押车的方式贷款3万元（缴纳放款费、评估费等5000元，实际到手25000元），还款期3天，每天利息500元，其应当连本带息还款31500元。其还信用卡后，发现无法从信用卡提现出来贷款。樟木头镇的公司就介绍到塘厦镇车投财富公司贷款，樟木头镇的公司人员将其车开到塘厦镇车投财富公司，当时是业务员钟经理接待其。其以“按揭车不押车”方式贷款15000元（缴纳4680元GPS安装费、评估费等费用，实际到手10320元），供6期，每期还款2795元。其收到10320元后到樟木头镇的公司还款。到了6月，其没有钱还款，逾期半个月，车投财富公司打电话给其称“如果不还钱就找人弄死你”，其害怕便找钟经理，钟经理告知其要拿回车，就交纳拖车费、违约金等费用。其向朋友借钱还了第4期共11180元。之后其一直没有钱还这两间公司的欠款。樟木头镇的公司带其到樟木头镇另外一间公司（地址不详）做了抵押车贷款5万元。其将1（地址（地址不详一间樟木头镇的公司的4万元还信用卡。因为其还欠塘厦镇车投财富公司的钱，车投财富公司一直打电话称“如果不还钱就弄死你”，其一直害怕，连家都不敢回。塘厦镇车投财富公司姓钟的业务员跟其签订合同，其看到好多页，其中有几张是空白的。辨认笔录：辨认出钟鸿杰是负责接待其的钟经理。28、代某（男，51岁）：证实损失11900元。2018年3月份的一天，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的北京现代小汽车以“按揭车不押车”的方式贷款2万元（缴纳手续费、GPS安装费等4700元，实际到手15300元），贷款期限为12个月，每月还款2200元，一名姓钟的业务员帮其办理业务。其按时还款1期2200元。第2期还款当日，其还没来得及还款，车就被该公司人员开走。其在该公司处理时，该公司告知其因逾期需要支付26000元。经协商，其支付25000元，将车辆取回。当时是一名女子让其签合同，其看到其签的东西很多都是空白的，对方只是让其在指定位置签名，其没有看清楚，其不清楚合同内容。有时候对方会提醒其还款。暴力威胁情况：拖车时，其不在，其老婆在，其老婆说四名男子统一服装，过来直接将车开走。其老婆觉得对方的人凶神恶煞。其到该公司谈时，一名河南人跟其谈，态度非常凶，说有钱就给钱，没钱就什么也不用说。辨认笔录：辨认出张培是与其谈的河南人；辨认出钟鸿杰是业务员。附：驾驶证复印件、银行流水等：证实代某支付费用、还款的情况。29、杨某（男，24岁）：证实损失25179元。2018年1月15日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的日产轩逸小车以“按揭车不押车”的方式贷款22000元（缴纳手续费、GPS费用5060元，实际到手16940元），贷款期限为12个月，每月还款2373元。其还款3期共7119元。第4期逾期十几天没有还款，该公司于2018年5月中旬派员将车开走。其到该公司处理时，该公司要求其支付拖车费、逾期费、违约金等费用约39000元。经协商，其一次性支付35000元，将车辆取回。当时是一名女子让其签合同，她催其快点签，其没有仔细看合同内容，也没有给其合同，其不清楚合同内容。还款前有时候有短信提醒，有时没有。辨认笔录：辨认出张培、张建栓是要求其支付高额费用的男子；辨认出钟鸿杰是业务员。附：接受证据清单、还款明细表、行驶证复印件、身份证复印件、手机转账记录截图、结清证明、收据、银行个人明细对账单：证实杨某支付费用、还款的情况。30、郭某（男，28岁）：证实被骗一辆价值190176元（评估价）的日产楼兰小汽车，其仍欠车投财富公司5101元，实际损失为185075元。2018年2月初，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的日产楼兰小汽车（2017年3月份购买时价值310000元）以“按揭车不押车”的方式贷款4万元（扣除手续费、GPS安装费共4200元，实际到手35800元），贷款期限为12个月，每月还款4233元，还款日是每月的5日。其还款3期共12699元。第4期供款当日（即5月5日）对方没有提醒其，其忘记了，对方以其逾期为由将其车开走。其去该公司处理时，对方一直没有告诉其需要再缴纳多少钱才还车给其，因害怕该公司人员将车变卖，分2次转账18000元给该公司。其准备去该公司处理是，接到公安机关通知称其被该公司人员实施诈骗。其至今未取回车辆。签合同时，对方只是露出需要签名的地方让其签名，其基本不清楚合同内容。对方没有提供合同给其。前两期对方有提醒其还款，之后没有提醒。辨认笔录：辨认出张培和其谈结清贷款的男子。附：接受证据清单、书证复印件制作说明、还款明细表、手机转账记录：证实郭某支付费用、还款的情况。31、周某2（女，29岁）：证实损失一辆价值333564元（评估价）的路虎小汽车，其仍欠车投财富公司33700元，实际损失为299864元。2018年2月8日，其经朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司贷款，其将自己的一辆车牌号为粤S*****的路虎小汽车（2016年7月购买时价值460000元）以“按揭车不押车”的方式贷款45000元，一名叫欧阳宇的业务员接待其，主要向其介绍贷款贷款45000元后，要在其车上按照GPS，但不押车，贷款期限分3个月共6期，半个月1期，每期还利息1175元，第1个月利息2350元直接从贷款金额中扣除，最后还款日一次性给回该公司本金45000元，再扣除5%服务费2250元、GPS安装费2000元，其实际到手38400元。其急用钱，没有想那么多签合同了。2月23日需要还利息，但其当日忘记了。该公司五个穿黑衣服的男子到清溪镇找其，问其车在哪里，其说车在深圳市朋友工厂那里，对方说其车不见了，又说其逾期还款，要其一次性结清利息，当日晚上其支付了4700元全部利息，之后对方离开。3月8至10日期间，对方将其车开走，后其到派出所报案，才知道是车投财富公司派人来将其车拖走，派出所去调查称是经济纠纷，让其自行处理。后其前夫王春蕾到车投财富公司协商，对方要求其支付18万元，才能归还车辆。后其自己去该公司协商，对方要求支付10万元，其不同意，后面没有再谈。对方已经将其车卖掉，还有一些新的违章。当时是一名女子让其签合同，她挡住合同内容，留空白地方让其签名，还催其快点签名，不给其合同，其不清楚合同内容。其只签了一次合同，其没有跟公司签过车辆转让合同，可能是其在签合同时，该女子将车辆转让合同夹在一起让其签的。当时该女子先了拿了一份合同给其看，其看完后该女子就拿出去，过了几分钟又将合同拿回来，并叫其在合同上签名，还说已经看过合同了，不用看了，所以其没有再看。其还款逾期，对方没有提前告知其，而是直接找其。暴力威胁情况：对方五个穿黑衣服的男子到清溪镇找其时，其很害怕。对方好像黑社会一样，要么其支付全部利息，要么一直跟着其。其感觉这是一个骗局，对方想要其车。辨认笔录：辨认出张培、张建栓是和其谈结清贷款和拖车的男子。附：身份证复印件、行驶证、还款明细表、手机转账记录：证实周某2支付费用、还款的情况。32、林某9（男，25岁）：证实损失一辆价值81504元（评估价）的吉利帝豪小车，其仍欠车投财富公司1850元，实际损失为79654元。2018年2月份的一天，其到东莞市************车投财富公司将自己的一辆车牌为粤M*****吉利帝豪小车（2017年以98800元购买）“按揭车不押车”的方式贷款2万元（缴纳手续费、GPS安装费共4850元，实际到手15150元），共分6期还款，每半个月还利息550元。还款到期后，需还本金20000元。其还款6期利息共3300元后，又还了10000元本金。5月1日，其准备到该公司当面结清余下10000元本金并拿回备用钥匙，对方说放假没有人上班。后其还没来得及去公司处理，对方就将其车开走，并告知其到该公司处理。其到该公司处理时，该公司人员告知其要支付违约金、拖车费等共31000元，才能将小车归还，其觉得不合理一直跟对方协商。几天后，当其再次到该公司处理时，该公司人员告知其小车已被变卖。当时是一名女子让其签合同，她挡住合同内容，留空白地方让其签名，时间比较急，其没有看清合同，对方也没有给其合同，其不清楚合同内容。暴力威胁情况：第一次协商时，只有一名男子跟其谈，但是外面客厅坐着很多人，也不知道是不是公司的人。第二次去协商时，对方公司已经不在了，说其车已经被卖掉。辨认笔录：辨认出张培是与其谈高额费用的男子。附：身份证复印件、还款明细表照片、手机转账截图：证实林某9支付费用、还款的情况。33、周某3（女，34岁）：证实损失12600元。其于2018年2月23日，将一辆宝马528小轿车（车牌号粤B*****，2016年底以50多万元购买）以“按揭车不押车”的方式抵押给东莞市塘厦镇车投财富公司借款6万元（缴纳放款手续费3000元，GPS安装费2000元，实际到手55000元），借款期限1年，约定利息2分，每期还款6300元，每月23日为还款日。第1期（3月23日）其比较忙忘记还款，该公司业务员赵宇曾电话通知其还款，其还了当月的贷款6300元，并让赵宇记得每月提前一天提醒其还款，赵宇答应。第2期（4月23日）其又忘记还款，4月24日上午该公司打电话说其没有按时还款，其和对方说已经叫赵宇提前一天提醒其还款，但赵宇没有提醒其，对方说那么多客户哪有时间去提醒。其打算25日再去还款。4月25日15时许，其收到短信称其未按合同约定还款，车辆已被公司收回，让其法定工作日到东易普惠办理，联系人张生（电话135*****383）。4月27日，其到车投财富公司（即东易普惠公司）处理时，该公司张经理告知其要缴纳本金55000元、违约金18000元、租金2600元、手续费1000元、逾期费2400元、拖车费15000元共94000元才能取回车辆，不然就会将其小车卖掉。其觉得太离谱，便报警，后其和张经理一同到派出所，张经理安排人将合同复印件拿到派出所，但是等了很久都没有人拿来，后民警安排人和其、张经理一起回公司拿合同。到了公司另外一个张经理也过来协商，最后经协商，其缴纳了4月份的本金和利息共6300元后，再缴纳55000元（其中本金50000元）后取回车辆。其签了很多页，不清楚合同内容，对方没有给合同。对方没有说违约责任。后来派出所拿来的合同上写其将宝马车6万元转让给陈伟标，其怎么可能将6万元转让给他。暴力威胁情况：对方没有威胁或者恐吓其，就是说如果其不按照清单金额还款，就将其车拿到车行卖掉。附：pos签购单、车辆借用申请书、车辆转让协议书、结清证明、结清明细表：证实周某3支付费用、还款的情况。34、廖某4（男，34岁）：证实损失17150元。2018年3月份的一天，其经朋友介绍认识到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司一个叫“阿杰”的男子，“阿杰”让其直接到车投财富公司办理贷款。后其驾驶自己的一辆车牌为粤S*****的黑色丰田汉兰达小车以“按揭车不押车”到该公司，“阿杰”让一名姓肖的业务员接待其，姓肖的业务员向其介绍了放贷产品，然后让其填资料，派两个人到其家中家访，经评估对方说其最多可以贷款45000元。“阿杰”说如果要贷款，需要支付4700元手续费，其急用钱便同意。该公司放款给其45000元，后其再将4700元手续费转账到陈伟标的平安银行账户，其实际到手40300元。然后对方给其一张还款明细表，贷款期限为9个月，每一期还款6225元，每月22日为还款日期。其还款2期共12450元。第3期还款时，其忘记还款，该公司没有打电话通知其，同年6月26日，其在塘厦镇莲湖社区洗车，突然有四五个人来要将车强行开走，其说马上转账还钱，对方不肯，要其将车钥匙交出来。其想自己开，但对方不肯，其看对方几个人人高马大，河南口音，身上有纹身，其感觉对方像黑社会一样，心理害怕，便将钥匙交给对方。对方将其车开到提他们公司停放，并将其带石潭布派出所对面一个房间，有另外两个人过来跟其谈还款事宜，称其违约，要求其支付拖车费、违约金等费用3万多元以及未还清的尾款。经协商，其一次性还款45000元，随后将车取回。对方一个女的让其签合同，其想看一下合同，该女子老是问其看完没有，催促其，所以其没有看清合同。对方也没有给其合同。对方从来没有通知其还款。暴力威胁情况：谈判的时候，是两名男子和其谈，但是拖车的几名男子一直在房间进进出出。辨认笔录：辨认出张培、张建栓是要求其支付高额费用的男子；辨认出王宗义、张行、王现军、郭天松是拖车的男子。附：身份证复印件、结清证明、还款明细表：证实廖某4支付费用、还款的情况。35、李某5（男，24岁）：证实损失15200元。2018年3月份的一天，其经朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的黑色东风日产轩逸小车以“按揭车不押车”的方式贷款30000元（缴纳3300元手续费、GPS安装费及700元家访费、300元配匙费，实际到手25700元），贷款期限为12个月，每月还款3200元。其还款2期共6400元。第3个月逾期6天没有还款，5月26日，有三个人来骗其说车GPS不正常，要开回公司检查并向其索要钥匙，其将钥匙给对方，对方将车开走并让其到公司处理。其到该公司处理时，该公司要求其支付拖车费、逾期费、违约金等费用约48000元。经协商，其一次性支付34500元，将车辆取回。对方是一名女子让其签合同，其想看清楚合同，她一直让催着让其快点签名，也没有给其合同，其不了解合同内容。每月供款前，该公司都没有提醒其还款。暴力威胁情况：对方没有对其使用暴力或威胁，就是威胁其不尽快给钱，就将车卖掉。辨认笔录：辨认出张培是要求其支付高额费用的男子；张建栓是谈高额费用时在场的男子；郭天松是拖车的男子。附：身份证复印件、还款明细表、结清证明、银行流水、手机转账截图：证实李某5支付费用、还款的情况。36、廖某5（男，24岁）：证实损失一辆价值82668元（评估价）的江铃牌小车，其仍欠车投财富公司9200元，实际损失为73468元。2018年3月份的一天，其经朋友介绍到东莞市************车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****江铃牌小车（2013年以148000元购买）以“按揭车不押车”的方式贷款16000元（缴纳手续费、GPS安装费共5000元，实际到手11000元），先息后本，共分6期还款，每半个月还利息450元，还款到期后，需还本金16000元。其还款4期利息共1800元，后第5期（5月9日）逾期还款3天，该公司人员趁其不在将车开走。其到该公司处理时，该公司人员告知其要支付逾期费、手续费、拖车费等共34000元，才能将小车归还。其认为该公司要价太高，至今没有取回车辆。对方是一名女子让其签合同，她没有遮挡合同，是其自己没有看清楚。其只知道有一份借款合同，另外不清楚。每月供款前，该公司都没有提醒其还款。辨认笔录：辨认出张培是与其谈高额费用的男子。附：身份证复印件、还款明细表、手机转账截图：证实廖某5支付费用、还款的情况。37、刘某4（男，40岁）：证实损失一辆价值211163元（评估价）的大众迈腾牌小车，其仍欠车投财富公司17801元，实际损失为193362元。2018年3月28日10时许，其经朋友介绍到深圳市龙岗区****“东易普惠”公司将一辆大众迈腾牌小车（车牌粤B*****，车主：刘某4，2017年11月以255000元购买）以不抵押不押车的方式贷款50000元，一名男业务员接待其。该业务员评估后，称其车只能贷款40000元，后该业务员要求缴纳先交保证金1300元，但没有解释是什么保证金，其急用钱，便支付了。该公司的工人在车上安装GPS并要求其留下备用钥匙，后其银行账户收到31100元，业务员说中间扣除了手续费、GPS安装费等共8900元。接着业务员还让其签了一份贷款合同，合同规定每月29日为还款日，共分12期还款，每期还款4433元，该公司提供的还款账号为“623*************394，平安银行，户主：洪岱，开户支行：惠州分行”。办理完其驾车离开。其按时还款3个月共13299元。7月29日其因资金周转不灵，没有及时还款，8月1日该公司打电话催其还款，其说这两天马上还款，但其资金没有到位还没有还款。8月6日15时许，其看见三名男子在其车旁撬车锁，其上前问，该三名男子说其逾期还款来拖车，其说马上还款。该三名男子要求其将钥匙给他们去公司处理，其怕他们弄坏其车便将钥匙给他们，他们将车开走。后其收到短信让其到东莞市塘厦镇石潭布社区**********“东易普惠”处理，联系人张生，135*****383。其前往处理时，发现相关人员被公安机关抓获。对方是一名女财务让其签合同，其比较急，不清楚合同内容，但其签的合同中有几张是空白的。附：手机转账截图、银行对账单、还款明细表：证实刘某4支付费用、还款。38、樊某（男，23岁）：证实损失13842元。2018年4月9日15时许，其之前通过一些中介公司了解到东莞市*****************易普惠公司可以用车贷款，于是将自己的一辆车牌为粤S*****的本田缤智小汽车开到该公司，当时一名业务员接待其，其称要贷款35000元，业务员拿其行驶证查一下说可以，后该业务员一起到其家中家访拍照。4月10日14时许，其到该公司，跟该业务员签了合同，签完合同，其中国银行收到35000元，之后该业务员要求转回GPS安装费等费用共4300元，即实际到手30700元，贷款期限3个月，每期还款12467元，每月的9日为还款日。其按时还款1期12467元。第2期，其迟了4天，车被该公司人员开走。其当天（6月14日）就到该公司二楼一间办公室谈判，里面坐着两名男子（光头，身高一米七左右，感觉像出来社会混的），对方要求其支付拖车费10000元，违约金15000元以剩下的2期还款共50000元。其吓一跳，问为什么那么多？其中一名男子说其违约了，按照公司规定做事，其说没有那么多钱，对方说没钱就将车卖掉。双方谈到6月21日，其过去公司刷卡32075元，对方给其出结清资料，其将车辆取回。一名男业务让其签合同，对方不停催其快点签合同，其没有仔细看合同内容，对方也不提供合同给其。暴力威胁情况：谈判时，两名男子坐着在其对面，当时因为有人围着其，其害怕。附：身份证复印件、银行流水：证实樊某支付费用、还款的情况。39、万某（男，28岁）：证实损失一辆价值79660元（评估价）的海马牌小车，其仍欠东星惠普公司8292元，实际损失为71368元。2018年4月，其看到车上插有东星普惠公司车贷小卡片广告，其就联系卡片上的电话了解车贷情况，当时其了解到的情况是“按揭车不押车”信用贷款方式，其有兴趣便加了业务员微信，对方将位置发给其。4月10日，其到东莞市*************星普惠公司将一辆海马牌小车（车牌：粤L*****，2017年1月包牌价115800元）以“按揭车不押车”的贷款方式贷款23000元（实际到手19000元，扣取资料费、档案费4000元，其还微信转账业务员800元，不清楚是什么费用），共分12期还款，每期还款2477元，贷款期1年，每月28日为还款日。当时该公司提供的还款账号为“623*************005，平安银行，户主陈伟标”，该公司要求其贷款后留下备用钥匙，并在车上安装GPS。其正常供款3期共7431元。8月份，其逾期6天，当时其对该公司财务说一发工资马上还款，该公司财务说没有问题。后该公司人员于8月6日到惠州市博罗县******其出租屋楼下将其小车开走，后发信息通知其称逾期还款，车辆被拖走，让其到东星普惠公司处理。其当天当即转账还款2477元。后其联系该公司，对方让其前往公司处理。8月7日，其到该公司打算还款提回车时，被告知如要提回车需交拖车费、滞纳金、手续费等费用15000多元，如不能还清欠款便将其车卖掉。因钱不够，其离开，再次回到该公司处理时发现公安人员在场并让其到公安机关配合工作。其签合同时，只是了解还款事宜，其他内容没有了解。对方没有给其合同。辨认笔录：辨认出张培是要求其支付15000元才能取回车的工作人员张先生。附：手机截图、银行对账单：证实万水生支付费用、还款的情况。40、张某2（男，37岁）：证实损失17200元。2018年4月23日，其经朋友介绍到东莞市*************易普惠公司用一辆黑色众泰牌小车（车牌：粤S*****，型号SR9）以抵押车贷款方式向该公司贷款2万元（实际到手16800元，缴纳手续费3200元），共分12期还款，每期还款2167元，贷款期限1年，每月22日为还款日，当时该公司提供的还款账号为“623*************005，平安银行，户主陈伟标”，该公司要求其贷款后留下备用钥匙，姓张的业务员为其办理，其还通过微信支付了500元家访费。第1期还款日是5月22日，其以为是自动扣款，没有理会。5月25日9时许，该公司派人到东莞市**镇山乔家具有限公司门口将其小车开走，之后发信息让其到该公司处理，处理人张魁，电话135*****383。其到该公司打算还款提回车时，张魁告知如要提回车需交6天滞纳金960元，租金1000元，手续费1000元，拖车费10000元，本金20000元，提前结清手续费6000元等费用共38960元，其与对方争吵，对方态度强硬，说必须给钱，不然就把其车卖了，且对方扣住行驶证不给其。随后其报警，公安人员来后称经济纠纷，让其自行处理或者到法院处理，其无奈离开。6月1日，其又到该公司处理，最终其凑了33500元给该公司，该公司将车还给其。其签合同时，只记得有十几页，其没有仔细看。其不了解合同内容，想着急用钱快点签完。其不知道合同是否有写违约责任，对方是只给一张还款清单。暴力威胁情况：其到东易普惠公司协商时，是张魁接待其，其被带到一个会议室，除了“张魁”，还有6、7名男子围着其。虽然他们没有直接对其使用暴力威胁，但那种无形的压力确实让其有点害怕。对方从来没有提醒其还款，只在拖车后联系其。辨认笔录：辨认出张培、张建栓是与其谈高额费用的男子；辨认出林某是财务人员。附：身份证复印件、手机转账截图、还款明细表、支付宝转账单子回单、农业银行个人明细对账单、收据、结清证明：证实张某2支付费用、还款的情况。41、万某2（男，48岁）：证实损失20734元。2018年4月份的一天（书证证实是4月12日），其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司将自己的一辆车牌为粤S*****的宝马528小车（2017年3月以65万购买）以“按揭车不押车”的方式贷款8万元（缴纳4000元手续费、GPS安装费，实际到手76000元），贷款期限为12个月，每月还款8367元，每月12日为还款日，业务员廖权帮其办理。其还款1期8367元。6月13日因逾期1天，车被该公司人员开走，其得知后马上还了第2期8367元。其到该公司处理时，该公司称其违约要支付拖车费、逾期费、手续费、本金、违约金等费用共13万元。当时两名河南籍男子跟其谈，其认为不合理，要求对方拿合同出来，对方拒绝给其看合同，其说之前已经说好提前三天打电话提醒其还款，其也没有接到电话，对方说他们打了。后其准备报警，对方叫其重新谈，最终其支付8万元后将车辆取回。其感觉很不公平，对方明显想敲诈其。一名女子让其签名，其记得有签借款合同，其他不清楚，她没有故意遮挡，其没有看清楚合同内容，因为当时主要谈贷款金额、利息、还款日期，其以为合同只有这些内容。其没有看到合同内有涉及拖车、转让、违约金等。每月供款前，对方没有提醒其。辨认笔录：辨认出张培是与其谈高额费用的男子。附：身份证复印件、建设银行个人活期账户交易明细、结清证明：证实万某2支付费用、还款的情况。42、黄某5（男，43岁）:证实一辆海马牌小车（经估价值58968.45元），仍欠车头财富公司7246元，实际损失为51722.45元。2018年2月9日，其经朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司，将自己的一辆海马牌小车（粤S*****）以“按揭车不押车”的方式贷款13000元，扣除4250元手续费、GPS安装费，实际到手8750元，贷款期限为3个月，每半个月还1期，总共还7期，前6期每期还376元人民币，最后一期还13000元。其还款4期共1504元。第5期其太忙忘记还款，逾期10天。3月初，其小车被车投财富公司人员开走，并通知要到该公司处理。当其到该公司处理时，被要求其支付拖车费、逾期费、手续费、违约金等费用共29800元。后其没支付，对方将车卖掉，其至今没有取回车辆。2019年1月其收到一条违章短信称其车于2018年12月31日在汕头市违章。签合同时，一名女业务员一直催其签名，其没有看合同，不清楚违约责任。附：参考价格认定明细表：证实海马牌小车（粤S*****）价值58968.45元。43、温某2（男，28岁）:证实损失30000元。2018年1月份，其不记得哪里来的业务员名片，联系该业务员后到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司，使用其本人名下的一辆白色丰田卡罗拉小轿车（粤S*****)以“按揭车不押车”的方式申请贷款20000元，实际到手金额15000多元，扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计4000多元，贷款期限6期，每期半个月，6期一共3个月还完。其在第1期的时候因逾期7天仍未还款，该公司就派人将车拖走，并通知其到公司处理此事。其到该公司时被要求支付贷款的总金额20000元，另支付10000元拖车费用及违约金等费用共计45000元，并告知其如三天内不支付将会处理掉车，后其付款45000元取回车。其没有认真看合同内容。对方没有通知其还款。44、陈某3（男，34岁）:证实损失29000元。2018年1月29日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司，使用其本人名下的一辆汉腾X7SUV(粤S*****)以“按揭车不押车”的方式申请贷款27000元，贷款期限12个月，每月28日还款，实际到手金额23000元，扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计4000元。第1个还款月（2月28日）其逾期1天未还款，后来两名男子到清溪镇大铺村用钥匙准备开走其车，其看见问对方想干什么，对方称其逾期1天已经属于违约，要将车拖走，并叫其到公司处理此事。其要求一同前往车投财富贷款公司，其到该公司后，张经理要求其支付贷款金额、拖车费、违约金等费用共计52000元，否则将其车卖掉。后其于2018年3月2日刷卡支付了52000元取回车。当时是一名女业务员帮其办理贷款，其没有认真看合同。对方没有提醒其还款。附：结清证明、银行流水、还款明细表。45、颜某（女，31岁）:证实损失30000元。2017年11月15日14时许，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，使用其本人名下的一辆本田思域牌小轿车（粤S*****)以“按揭车不押车”的方式贷款40000元，实际到手金额34000元左右，贷款期限3个月，扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计6000元。第1期是2017年12月15日，其还款16000元。第2个期是2018年1月15日，其未及时还款，当晚车投财富贷款公司就将车拖走，并通知其到公司处理此事。次日，其到车投财富贷款公司处理此事时，对方要求其支付贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计48000元，当时其表示需要凑钱后就离开了。1月19日10时许，其到车投财富贷款公司使用支付宝转账48000元取回车。其签合同时，一名偏胖的男子一直催促其签快点，其没有来得及看合同。每期供款前，对方没有提醒其。附：交易记录：证实颜某还款16000元及支付48000元的情况。46、田某2（男，36岁）:证实损失19310元。2017年12月14日，其在朋友圈看到贷款公司电话，打电话咨询，后到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，使用自己名下的一辆橙色东南牌DX3SVU(粤S*****)汽车以“按揭车不押车”的方式申请贷款15000元，实际到手金额10000多元，扣除了装置GPS费用、手续费等等费用共计4000多元。后其在第1个月时因逾期1天没有还款，车投财富贷款公司就派人将车拖走，并通知其到公司处理此事。其到车投财富贷款公司时，被要求支付贷款总金额15000元，另支付10000元拖车费用及违约金等费用共计29310元，后其于2018年1月18日支付了29310元才将车辆取回开走。对方催其赶紧签合同，并且不给其合同，不让其拍照。供款前，对方没有提醒其。附：结清证明、收据：证实田某2支付29310元的情况。47、罗某2（男，29岁）:证实损失13176元。2017年11月20日，其途径东莞市塘厦镇振兴围社区*****看到有二手车行用车抵押贷款的业务，于是去询问，二手车行让其到塘厦大道南102号易车贷公司办理。后其到易车贷公司使用其本人名下的一辆北京现代朗动小轿车（粤S*****)申请按揭车不押车贷款24000元，贷款期限6个月，实际到手19000元，扣除了装GPS定位费等共计5000元。后其在第4个还款月因逾期1天仍未还款，易车贷公司于3月21日将车拖走，并通知其到公司内处理此事。当其到易车贷公司处理此事时，被告知因其逾期仍未还款己属于违约，要求其支付贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计32176元，并告知其如不支付将会卖掉车，后其就离开凑钱了。2018年3月26日上午，其凑好钱后就去到易车贷公司支付现金32176元。其没有留意合同内容。对方有提醒其还款。辨认笔录：辨认出张培是处理违约的男子。附：结清证明、收据：证实罗某2支付32176元的情况。48、梁某2（男，38岁）:证实损失10000元。2017年3月份，其经朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司内，当时是一名男业务员（林玉升）向其介绍贷款事项，其了解了“按揭车不押车”贷款，后使用其本人名下的一辆丰田花冠小轿车（粤S*****，2013年10月以12万元购买)申请17000元，贷款期限12个月。其填写资料后，该男业务员将其车开到车库装GPS。半个小时后，该业务员将车开出来，告知其需要将备用钥匙押在公司，然后给其一张还款明细表叫其按照表还款即可。后其银行卡到账14000元，扣除了装GPS定位费等共计3000元。2018年3月，其因资金周转问题逾期10天仍未还款，易车贷公司就将车拖走，并通知其到公司内处理此事。当其到易车贷公司处理此事时，被告知因逾期仍未还款属于违约，需要支付贷款金额、拖车费、违约金等费用共计25000元。双方协商后，其转账24000元取回车。其没有留意合同内容。对方有提醒其还款。辨认笔录：辨认出林玉升是与其谈贷款业务的业务员；辨认出张建栓是处理违约的工作人员。49、王某7（男，23岁）:证实损失19385元。2017年12月12日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，使用其本人名下的一辆白色海马V7小车（粤S*****）以“按揭车不押车”的方式申请贷款20000元，扣除了装置GPS费用、手续费等等的费用共计4460元，实际到手金额15540元，贷款期限6个月。因其第1个月逾期2天仍未还款，车投财富贷款公司就派人将车拖走，并通知其到公司处理此事。其到公司时，对方要求其支付贷款的总金额20000元，另支付10000元拖车费用及违约金等费用共计34925元，并称如三天内不支付将会处理掉车。后其于2018年1月17日到该公司刷POS机支付34925元取回车。其没有看合同便签字，对方没有给其合同。对方没有提醒其还款。附：银行交易明细：证实王某7贷款、还款、支付费用的情况。50、林某10（女，33岁）：证实损失12035元。2017年12月上旬，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司内，使用其本人名下的一辆白色的丰田卡罗拉小轿车（粤S*****)申请“按揭车不押车”贷款33000元，当时一名女财务人员为其办理，之后一名男业务员给其一张还款明细，之后其离开。次日，其收到29000元（扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计4000多元），贷款期限12个月。第1期其正常还款3000多元。第2期其逾期还款1天，车投财富公司就派人将其车拖走，并通知其到公司处理此事。其到车投财富公司时，一名男业务员说其逾期1天未还款己经属于违约，让其支付贷款剩余尾款以及拖车费、手续费等费用共58000元，并称如三天内不把钱付清就会将车处理掉。后经过双方协商，其让老公邱斌支付了38035元取回车。签合同时，那名女业务员一直催其快点签，其没来得及看合同内容，且没有给其合同。每期还款前，对方没有提醒其还款。附：交易流水：证实2018年2月11日林某10向陈伟标支付38035元。51、曹某（男，33岁）：证实损失31367元。2017年9月底的一天，其在朋友圈看到一条车贷的广告，便加对方为微信好友了解情况，该女子称不是自己的公司，又推荐其加了车投财富公司的男业务员，其问该男子其本人名下的一辆棕色北京现代朗动小轿车（粤S*****)是按揭车没有还完款，可以贷款多少钱，该男业务员答复其可以贷款21000元，但需要缴纳装置GPS费用、手续费、上门考察费、配钥匙等费用共计2280多元。10月14日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富公司办贷款手续，贷款金额21000元，扣除上述费用，实际到手金额19580元，贷款期限12期，每半个月为1期，每期还款2270元，每月13日还款。其一直按时供款7期共15922元。2018年2月，第8期时，其因刚过完年，资金紧张，逾期几天没有还款，车投财富公司就派人偷偷将其车拖走，并通知其到公司处理此事。其到车投财富公司时，一名男子说其逾期还款，属于违约，需要将贷款剩余的尾款结清，还需要缴纳拖车费10000元、违约金等费用共35025元，并表示如三天内不把钱付清就会将车卖掉抵债。后其使用工商银行卡（账号：621**********057068)在P0S机支付了29700元，另使用他本人的一张**安银行卡（银行卡账号623*************275)给对方提供的一个平安银行卡（账号：623*************005,户主：陈伟标）转账5325元。对方收了钱后，给其开了一张结清证明（2018年3月2日），其将车取走。其没有留意合同内容，对方没有给其合同。其办理贷款时，对方没有跟其讲清楚逾期还款需要承担的后果。每月供款前，对方没有提醒其。附：结清证明、银行流水：证实曹某贷款、还款、支付费用的情况。52、蔡某2（男，25岁）：证实损失24445元。2017年12月23日，其上网时看到有拿车抵押贷款不扣车的贷款方式，因资金需要便打电话联系，该公司工作人员让其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********广东点益汽车综合服务有限公司二楼易车贷公司内详谈。其于12月27日9时许到该公司，一名男性业务员（张建栓）向其介绍贷款事项，其了解到可以抵押车不扣车贷款的方式后，便使用其本人名下的一辆白色东风本田XRV越野车(粤S*****)申请贷款24000元，贷款期限12个月，扣除了装GPS定位费等共计4000元，实际到手20000元。其填写贷款合同后，该男性业务员将其车开到车库安装GPS，还配了一把备用钥匙放在该公司。后该男性业务员给其一张还款明细，让其按照上面还款即可，稍后贷款会打到其银行账户内，其便离开。2018年1月27日其按时还款2580元到陈伟标账户，2月28日其逾期还款1天，就收到该公司拖车信息，称其违约，要其到该公司处理。3月5日10时许，其到该公司，一名男性工作人员（张培）要求其支付贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计41865元，如果其不支付就将车卖掉，给其五天时间凑钱。后其就联系父亲蔡齐一起来处理此事，蔡齐用邮政银行卡（账号：6217986********8033)刷卡支付了41865元，该公司收到钱后就给其开了一张结清证明，其才将车取走。辨认笔录：辨认出张建栓是与其谈贷款业务的男性业务员；辨认出张培是处理违约的工作人员。附：接受证据清单、结清证明、银行流水：证实还款及支付费用的情况。53、谭某2（男，36岁）：其未损失。2017年12月8日，其在东莞市塘厦镇祁顺车行想购买一辆银色大众明锐小轿车（粤S*****，经估价值31092元），但钱不够，祁顺车行的人介绍其到车投财富贷款公司贷款，当时就有一名车投财富公司的男子将其带到东莞市塘厦镇振兴围社区*********广东点益汽车综合服务有限公司一楼谈贷款事项，当时一名女的业务员向其介绍贷款业务。其了解后，一名男领导给其办理业务，其申请贷款13000元，实际到手多少钱其不清楚，因为钱直接汇入祁顺车行。之后该女业务员给其一张还款明细表，其便驾驶购买的银色大众明锐小轿车离开。第1个月还款日1月22日，还款当天车投财富贷款公司就派人将车拖走，并通知其到该公司处理此事。其于1月23日到该公司时，一名男性业务员说其第1期就逾期不还款，现需要将贷款金额13000元支付给公司，还需支付10000元拖车费用及违约金等费用共计26000多元。其没有钱便离开，之后其没有还款也未支付费用，车仍未取回。其签了合同，但没有注意看合同，业务员催促其签名，且用手遮挡合同一部分。对方没有将合同给其。对方没有提醒其还款。其感觉拖车费就要收取10000元还不算其他费用，感觉很委屈。业务员只是向其介绍放贷款业务及还款金额和还款日期。全部合同都是一起签订的。附：（1）机动车信息资料库：证实粤S*****车辆所有人为东莞市凤岗丰盛百货店。（2）参考价格认定明细表：证实粤S*****银色大众明锐小轿车经估价值31092元。（3）接受证据材料清单、还款明细表、个人信用报告查询授权书：证实从谭某2处接受还款明细表、个人信用报告查询授权书。54、何某2（男，36岁）：证实损失28248元。2018年2月1日15时许，其因公司资金周转需要，到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司，使用其本人名下的一辆上海大众途观越野车（粤S*****)以“按揭车不押车”的方式贷款38000元，贷款期限6个月，实际到手34480元，扣除了装GPS定位费等共计3520元的费用。后其在第一个还款月逾期1天仍未还款，易车贷公司的人就将车拖走，并通知其到公司处理此事。后其到易车贷公司，被要求支付贷款的金额、拖车费、违约金等费用共计62728元，如一星期内不支付便将车卖掉。其月3月5日转账62728元将车取回。对方没有给其合同。辨认笔录：辨认出张建栓自称是易车贷公司老总；辨认出张培自称是易车贷公司负责人。附：结清证明、还款明细表、账户明细查询：证实何某2于2018年2月1日支付3520元给陈伟标；于3月5日62728元给陈伟标。55、周某4（男，39岁）：证实损失25075元。2018年1月3日，其接到客服电话推销后到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司，使用其本人名下的一辆长安CS75越野车（车牌号码S1LQ40)申请按揭车不押车的方式贷款23000元，贷款期限8个月，实际到手金额18800元，扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计4200元。2月2日其按时还款约2875元。3月18日，其因资金周转不灵逾期14天未还款，易车贷公司就将车拖走了，并通知其到公司内处理此事。当其到易车贷公司时被要求支付剩余贷款的尾款、拖车费、违约金等费用共计42000元，经协商其转账41000元取回车辆。辨认笔录：辨认出张培是处理违约的工作人员。附：银行流水：证实放款及周某4还款的情况。56、黄某6（男，32岁）：证实损失30700元。2017年12月25日，其经朋友介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司，使用他本人名下的一辆东风本田XRV越野车(粤S2NW**)申请以按揭车不押车的方式贷款33000元，贷款期限6个月，实际到手28000元，扣除了装GPS定位费等共计5000元的费用。2018年1月25日其还款6700元。2月15日时，易车贷公司没有发短信提醒，其逾期1天未还款，当晚易车贷公司就将车拖走，并通知其到公司处理此事。当其到易车贷公司处理此事时，被要求支付贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计52000元，如不支付将会卖掉车，其表示需要凑钱后就离开了。2018年3月5日时，其凑好钱到易车贷公司支付了52000元将车辆取回。附：转账记录：证实黄某6还款6700元和支付52000元的情况。57、王某8（男，39岁）：证实损失17000元。2017年12月7日，其在一辆车上看到贴的广告后到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司，使用自己名下的一辆黑色的东风风神A60小轿车(粤S*****)以“按揭车不押车”的方式申请了贷款16000元，实际到手13000多元，扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计2000多元。其在第1个月时因逾期2天没有还款，车投财富贷款公司就派人将车拖走，并通知其到公司处理此事。其到车投财富贷款公司时，被要求支付贷款的总金额16000元、拖车费10000元及违约金等费用共计30000多元，后其支付了30000多元才将车辆取回开走。辨认笔录：辨认出张建栓是男业务员。58、陈某4（男，39岁）：证实损失一辆日产轩逸小轿车（经估价值101544.1元），仍欠易车贷公司18500元，实际损失为83044.1元。2017年10月份，其在微信朋友圈看到广告后到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司，使用其本人名下的一辆日产轩逸小轿车（粵SKF918)以“按揭车不押车”的方式贷款30000元，贷款期限12个月，实际到手26000元，扣除了装GPS定位费等共计4000元的费用。其2017年11月19日、2017年12月19日、2018年1月19日其都正常还款共约7500元。2018年2月19日，其资金紧张因逾期20天未还款，易车贷公司于3月2日就将车拖走，并通知其到易车贷公司内处理此事。当其到易车贷公司事时，被要求支付贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计61000元，当时其与该公司协商了十多天仍没结果。后其致电易车贷公司准备支付61000元时，被告知车已经被卖掉。其没有留意看合同。对方没有通知其还款。附：（1）参考价格认定明细表：证实日产轩逸小轿车价值101544.1元。（2）查违章：证实粵SKF918车于2018年10月15日在广西来宾市违章。59、覃某（男，40岁）：证实损失一辆福宝骏560小轿车（经估价值57423.41元），其仍欠易车贷公司9500元，实际损失为47923元。2017年12月27日，其上网看到广告后南城易车贷公司，对方叫其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********易车贷公司办理业务，使用其本人名下的一辆福宝骏560小轿车（粤S*****)申请以“按揭车不押车”的方式贷款14000元，贷款期限6个月，实际到手9500元，扣除了装GPS定位费等费用共计4500元。2018年1月27日其车发生交通事故，其将车子拿去维修。1月28日（逾期1天），易车贷公司称其逾期还款构成违约将车拖走，并通知其到公司处理此事。当其到易车贷公司处理此事时，被要求支付其贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计29000元，当时其表示暂时拿不出那么多钱后离开。一个月后，其致电易车贷公司想要协商时，该公司却未接听其电话，至今其未取回车。其近期一直收到违章信息。全部合同都是其在申请贷款时一起签订的，之后没有再不签合同。其没有看清合同内容，一是因为其急需资金，二是因为没有想过违约。其没有签订车辆转让合同，而且业务员也没有说违约怎么处理。合同大约八九张，业务员催促其快点签名，并说都是贷款的一些平常事项，不用怎么去看了。还款钱两三天，该公司会短信通知其还款。附：（1）转账短息通知：证实易车贷公司放款的情况。（2）车辆违章转账通知：证实粤S*****车多次违章的情况。（3）参考价格认定明细表：证实福宝骏560小轿车价值57423.41元。60、彭某2（男，30岁）：证实损失一辆红色的江淮瑞风车（经价值49945元），仍欠车投财富公司9500元，实际损失约40000元。2018年1月10日，其经一名男子介绍到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，使用其本人名下的一辆红色的江淮瑞风车（粤S*****）抵押申请“按揭车不押车”贷款15000元，贷款期限6个月，实际到手金额12000多元，扣除了装置GPS费用、手续费等费用共计2000多元。其还款1期2500多元，其第2个还款月逾期了7天没有还款，3月，车投财富贷款公司就将车拖走，并通知其到公司处理此事。后其到该公司被要求支付贷款剩余尾款、拖车费、违约金等费用共计33000元，其与该公司协商三个月未果，后其再次准备去协商时，发现该车投财富贷款公司己经不存在了，至今车未取回。一名女业务员让其赶紧签合同，导致其没有看就签名。供款前，对方有通知其还款。辨认笔录：辨认出张建栓是让其支付违约金额的男子。附：参考价格认定明细表：证实红色的江淮瑞风车价值49945元。61、郎某（男，28岁）：证实损失11700元。2016年8月16日，其在东莞市塘厦镇华信二手车行购买一辆蓝色东南小汽车（粤S*****），车行的人带到塘厦镇交警大队对面的深圳市前海易贷金融控股有限公司东莞分公司进行抵押车贷款。其申请抵押贷款15000元，贷款期限12个月，每期还款1572元，贷款直接回到车行。至2017年6月份，其因逾期还款，其车被该公司拖走。后其于2018年6月29日到该公司支付11700元将车取回。其实际被骗11700元。附：结清证明、收据：证实郎某支付11700元的情况。62、俞某（男，27岁）：证实损失15000元。2016年8月份，其在塘厦镇旺昇二手车行购买了一辆黑色别克小汽车（粵S7CR21），行车的人带其到东莞市塘厦镇易林贷公司办理抵押车贷款。其使用别克车申请抵押贷款16000元，贷款期限24个月，每期还款1190元。2017年10月份，该公司没有提醒其还款，其因逾期还款，其车被该公司拖走。后其到该公司附近的一个销售点支付了拖车费、违约金等费用共计15000元将车取回。之前供款日前有通知其还款，最后一次没有通知。其实际被骗15000元。63、张某3（男，33岁）：证实损失15370元。2015年4月份，其在东莞市大朗镇悔鑫成二手车购买一辆黑色本田雅阁小汽车（粤S*****），车行的人带其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********的深圳市前海易贷金融控股有限公司东莞分公司办理抵押车贷款。其使用本田雅阁车申请抵押贷款35000元，贷款期限18个月，每期还款3094.67元，该公司将钱转给车行。2016年其有钱想一次性结清，但对方不同意。自从其说提前还款之后，该公司就不提醒其还款。2017年6月份，其逾期还款，其车就被该公司拖走。其到该公司，被要求支付拖车费、违约金等费用共计15370元，其于6月12日向该公司支付15370元后将车取回。其实际被骗15370元。对方没有给其合同。签合同时，对方没有给其足时间看。附：结清证明：证实张某3还款的情况。64、张某4（男，40岁）：证实损失7000元。2016年5月4日，其向塘厦镇森环二手车经销有限公司购买了一辆一辆灰色东风风行小汽车(粤S*****)，当时二手车行的人带其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********深圳市前海易车贷金融控股有限公司东莞分公司办理抵押车贷款。二手车行的人让其将车抵押给易车贷公司贷款18000元，贷款期限12个月，每期还款1924元。2017年5月15日，易车贷公司没有通知其还款，其逾期几天，被易车贷公司拖走，并让其支付拖车费7000元。其马上到易车贷公司支付7000元将车取回。其实际被骗7000元。附：结清证明、还款明细表：证实张某4支付7000元的情况。65、黄某7（男，41岁）：证实损失一辆北京现代小车（评估价值36475元），其还欠易车贷公司32779元，实际损失为3696元。其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********的深圳市前海易车贷金融控股有限公司东莞分公司办理抵押车贷款。其在该公司将一辆北京现代小车（粤S*****）以“押证不押车”的方式贷款40000元，贷款期限36个月，每期还款2407元。其还款3期共7221元。第4期其逾期一个星期，该公司有联系其，其说明了逾期原因，该公司当时让其尽快还钱。之后其车被该公司拖走，并短信通知其到公司处理。其支付拖车费、违约金等费用共计15400元，其因无力支付，一直没有将车取回。附：参考价格认定明细表：证实北京现代小车（粤S*****）价值36475元。66、薛某（男，35岁）：证实损失一辆黑色别克车（经估价值9618元），还欠易车贷公司12100元，未损失。2016年1月15日，其到东莞市樟木头镇中诚二手车行购以22000元购买一辆黑色别克车（牌粤S*****），当时没有那么多钱，二手车行老板说没有可以分期付款，帮其找一家担保公司做，叫其回去等通知，其交了9000元便离开。过了几天，二手车行老板打电话叫联系其称手续办好了，叫其去签合同就行了，然后其和二手车行老板到东莞市塘厦镇易车贷公司，二手车行老板介绍易车贷公司一名叫林玉升的员工给其，让林帮其贷款，林问其想贷款多少钱，其说除了已交的9000元，其余都贷款，林说那就要贷款15000元，每月还款2900元，还款6个月，并且要把车的登记证扣在他那里，还要将车装定位系统，其同意。随后，林玉升就帮其办理手续，签好合同后其离开。第1个月其按时还款2900元，第2给个月供款时，其在老家没有及时还款，逾期3天。林玉升打电话叫其还款，其说其在老家，暂时没有办法还款，他说没事。过了几天，其回来将车停在常平镇还珠沥村置业广场便离开找朋友，过了一个小时易车贷公司的员工打电话称其逾期还款，将其车拖走了。其打电话联系林玉升，他说是易车贷公司将车弄走，要其将全款还清，另外多交16000元，才能去回车，其很生气，一直跟他理论，但他说没办法，随后挂电话。后来一直没有去易车贷公司处理。附：（1）还款明细、易车贷金融林玉升名片复印件：证实林玉升为薛某办理贷款的情况。（2）参考价格认定明细表：证实一辆黑色别克车（牌粤S*****）价值9618元。67、崔某（男，45岁）：证实损失19200元。2018年1月份，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，将其一辆自由客牌吉普车（粤B*****）以“押证不押车”的方式贷款3万元，实际到手金额22000多元，扣除了装置GPS安装费用、手续费等费用共计8000元。其还款1期1700元。第2期其忘记还款日期，次日（2018年2月26日）其车被该公司拖走。2月27日其到该公司，一名男子要求其支付拖车费、违约金、本金等费用共计55000元，否则将车卖掉。其很愤怒，就拿起凳子要砸该男子，该男子拉住其说，他做不了主，要他的上级来和其谈。后一名自称副总的男子和其谈，最终其缴纳39500元后将该车取回。其签了合同，合同没有注明扣除的款项，其没有逾期违约后处理方案。该公司只给其一份还款列表，没有给其合同。辨认笔录：辨认出张建栓、张行是敲诈其的男子。附：收付款业务回单：证实崔某于2018年2月27日支付39500元。68、张某5（男，38岁）：证实损失一辆白色东风风光330SUV小车（经估价值42642元），其还欠车投财富公司5933元，实际损失为36709元。2017年12月，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，将一辆白色东风风光330SUV小车（鄂F*****）以不押车的方式抵押给该公司，贷款1万元，实际到手金额7900多元，扣除了安装GPS费用、手续费等费用共计2100元，还款期限6个月，每月还款1967元，一名自称刘总的男子（张培）为其办理业务。其还款1期1967元后，第2期因逾期1天，该公司在没有联系的情况下，派两名男子于2018年2月底到塘厦镇沙湖沙星路叫其下车，后直接将其车开车。当天16时许，其就到该公司处理，刘总要求其支付拖车费、违约金、本金等费用共计24000元，否则将车卖掉。其没有缴纳该费用，至今未能取回该车。其签了合同，但没有拿到合同。其只签了一次合同。其不清楚逾期之后的违约责任，业务员口头说可以逾期几天，但没说怎么处理。合同大约有20至30也，业务员催其快点签名。其逾期还款的情况下，对方没有提前通知其，在其第三次逾期时直接将车拖走。辨认笔录：辨认出张行、王现军是拖车男子；辨认出张培是自称刘总的男子。附：机动车销售统一发票、参考价格认定明细表：证实一辆白色东风风光330SUV小车（鄂F*****）价值42642元。69、陈某5（男，43岁）：证实损失22930元。2017年10月，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内，将一辆白色东风风光580小车（粵S6RZ13）以不押车的方式抵押给该公司贷款25000元，贷款期限6个月，每个月还2期，每期还款2581元。其按时还款5期共12905元。最后1期是2018年2月23日，当时其没有钱就打电话问车投财富公司可不可以晚两天还款，公司客户同意。2月25日12时许，车投财富公司的人将其车拖走，并通知其到公司处理。其当日到车投财富公司时，一名叫张行的经理和其协商，张行要求其支付拖车费、违约金、本金等费用共计38500元，否则会将车卖掉，后经协商其缴纳了35025元将车取回。辨认笔录：辨认出张行。附：中国农业银行交易明细清单：证实陈某5于2018年2月27日支付35025元。70、马某3（女，24岁）：证实损失一辆红色雪佛兰科鲁兹小车（经估价值55026元），其还欠车投财富公司2891元，实际损失为52135元。2017年10月底，其在东莞市塘厦镇华信二手车行购买一辆红色雪佛兰科鲁兹小车，因资金紧张，二手车行老板介绍其到车投财富公司贷款。11月1日，其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********车投财富贷款公司内通过“不押车贷款”方式将一辆汽车（粤S*****）抵押给该公司，贷款20000元，实际到手金额17900元，扣除了GPS安装费用、手续费等费用共计2100元，还款12期，半个月1期，每期还2017元。其还款7期共14119元。第6期因其忘记还款，逾期1天，2018年2月23日其车被该公司拖走，并通知其到公司处理。当日其到该公司时，被一名叫张行的要求支付拖车费、违约金等费用共计30000元，否则将车没收。2018年5月初，其凑钱到该公司，发现该公司已经停业，招牌也拆了。其没缴纳该费用，一直没有将车取回（经估价值55026元）。一名男业务员跟其签合同。其签了很多合同，其中有几张是空白的。当时其急着贷款，没有没有仔细看合同。该公司没有给其合同。其逾期后，该公司没有联系过其。辨认笔录：辨认出张行。附：（1）转账记录：证实马某3还款7期共14119元。（2）参考价格认定明细表：证实红色雪佛兰科鲁兹小车经估价值55026元。71、王某9（男，27岁）：证实损失56800元。2015年4月，其经朋友介绍到东莞市塘厦镇交警大队对面的深圳前海优车商城汽车租赁有限公司东莞塘厦分公司办理以租代购业务，购买一辆三菱轿车（粤S*****)，其付了25000元首期款后，向该公司贷款47700元，分18期还款，每期还款2650元。其按时供款12期共31800元。2016年6月份，其逾期2天，车被该公司拖走，并通知其到公司处理。其朋友叫其不要去找该公司，因为其去的话没有几万块不能把车拿回来，对方一定要其付钱拿车，不然不让其走。其听朋友这样说，就没有去。之后该公司一直有人打电话叫其去付钱，其没有去。当时是一名女子让其签合同，她催其快点签名，且给其看的都是最后一页的签名页，其不知道合同内容。附：参考价格认定明细表：证实一辆三菱轿车（粤S*****)未能提供参考价格。72、林某11（男，41岁）：证实损失101000元。2016年7月21日，其因公司周转需要资金，在东莞市塘厦镇振兴围社区火车站旁看到一家叫深圳前海易车贷金融控股有限公司，就去咨询车辆抵押贷款，当时其将自己的一辆黑色丰田皇冠小车（粤S*****)抵押可以贷款14万元，没什么其他手续费，贷款期限为18个月，每月还款10398元，还款日为每个月的20日。其已还款14个月共145572元（汇入林宽洪尾号5217的账户内）。2017年9月，该公司将车拖走，当时其不知道，过了几个小时，该公司业务员打电话给其说，因为其还款期间有违约情况，将其车拖走，让其到公司处理。其立即到该公司处理，业务员拿了一份单让其看，说其还款期间有逾期几次，现公司要对其解约，要求其支付余下贷款、拖车费、逾期费、违约金等费用95428元，否则将车卖掉。其没办法便向朋友借钱一次性支付95428元后，将车辆取回。当时是一名男子让其签合同，其不记得签了什么合同。每月供款前，对方没有提醒其还款。附：结清证明。73、邓某3（男，28岁）：证实损失一辆银色北京现代小车（经估价值未能确定）和51150元。2016年5月份，其到东莞市黄江镇太子酒店附近的优品二手车行购买购买二手车，因资金不足，二手车行老板及工作人员介绍其到东莞市塘厦镇振兴围社区*********深圳前海易车贷金融控股有限公司办理抵押，该公司有三名男业务员接待其，其中一名叫林玉升（自称是公司法人），他们都认识二手车行的老板，然后双方就谈车辆抵押贷款事项。对方让其签了一份抵押车贷款合同，签好之后一名业务员带其到寮步镇的车管所将其车辆登记证抵押在车管所，当时其将一辆银色北京现代小车（车牌：粵S572NU)抵押贷款35000元，另外收取手续费3000元，该公司直接打款到二手车行。贷款期限为18个月，每月还款2675元，还款日为每个月的7日。当其已还款17个月共还款45475元。2017年10月8日，该公司将其车拖走，过了几天，其联系该公司，该公司业务员称其还款期间有违约情况，让其到公司处理。其去到该公司，业务员拿一份单给其看，说其还款期间有几次逾期了，公司要对其解约，让其支付拖车费、逾期费、违约金等费用19000元。其给了该公司现金2675元，但对方收钱后还是没有给其车，至今没有取回该车。2018年5月左右，其收到车辆违章通知，便知道该公司已经将车卖给其他人。合同是林玉升让其签的，他没有故意遮挡合同，但不让其看合同内容，催促其直接签名。对方会在还款日前三天发短信通知其还款。辨认笔录：辨认出林玉升；辨认出林宽洪、张建栓、张培、刘锋是前海易车贷公司的工作人员。参考价格认定明细表：证实一辆银色北京现代小车（车牌：粵S572NU)无法提供参考价格。74、赖某2（男，37岁）：证实损失一辆灰色雪弗兰库鲁斯小车（自报68000元），其贷款25200元，实际损失为42800元。2017年6月份，其在东莞市***********“诚信二手车行”购买一辆灰色雪弗兰库鲁斯小车（粤S*****，原价68000元），因其无资金付全款，二手车行老板年就介绍其一个零首付的购车形式，要将车辆红本押在车行，其同意，该车行收取了5000元定金，然后其办理购车手续，办理完手续其又交了4000元保险，但二手车行的美利金融服务只能贷款79425.72元，然后二手车行老板年就帮其向塘厦镇交警大队对面的贷款公司贷款25200元（还款期限12期，每期2100元）。约20天后，其到二手车行提车。其购买车辆第三个月，因其回老家了，就打电话联系二手车行老板娘帮其联系该贷款公司财务林宽洪，和他说其回老家回去再还款，当时他口头同意了。但次日，其车在塘厦镇迎宾大道被该贷款公司拖车。过了一天，其到该贷款公司处理时，被要求支付拖车费10000元、本金21000元等费用共计35000元，因没有那么多钱故没有支付便离开。过了一个星期，该贷款公司让其将车辆驾驶证送过去，于是其将车辆驾驶证送过去，对方让其继续凑钱。又过了一个星期，其打电话联系该贷款公司时，该贷款公司通知其已经将车卖掉。二手车行和贷款公司都有给其合同，但被其弄丢了。对方让其看合同，但其没有仔细看。附：参考价格认定明细表：证实一辆灰色雪弗兰库鲁斯小车（粤S*****）无法提供参考价格。75、伍某（男，38岁）：证实损失19000元。2017年10月份，其到东莞市塘厦镇桥陇社区*****看到一间叫鸿兴的二手车行，想购买一辆二手本田奥迪赛商务车（粤S*****，总价11万包过户），其提出首付4万，剩下的分期供款，二手车行老板称如果其经济不宽松，首付4万压力比较大，建议去一间车贷公司贷款，后带其到塘厦镇交警大队对面易车贷公司。一名男业务员接待其，称其可以贷款30000元，其按要求缴纳了GPS安装费用、手续费等费用共计6000元，还叫其签了一些合同，易车贷公司就直接将30000元汇给二手车行。第一期供款时（2017年10月底），其在从老家回东莞路上，导致当晚没有还款，次日早上其才将1000多元汇入易车贷公司。当日下午其车在清溪镇被拖车，后其到易车贷公司处理，该公司要求其支付拖车费、违约金、本金等费用共计43000元，否则将车卖掉。其缴纳该款项后将车取回。其不清楚如不准时还款会被拖车。其到易车贷公司贷款时，他们拿了一叠合同给其签，那么多，其没有仔细看，且他们当时说没事的，鸿兴二手车行老板也说他们车行与易车贷公司很熟，不会有事的。大部分合同在易车贷公司，一些小合同在其手中，但其未能找到。（八）被告人供述和辩解第一组：公司高层1、林宽洪：公司以前叫车投财富公司、易车贷公司，做抵押车贷款。2018年3、4月份改为点益汽车销售公司的，开始转型做新车销售以及二手车销售。其是公司老板和出资人，法人代表和实际经营者是林玉升（其小舅子），林玉升全权负责公司的一切大小事务，其不参与管理。公司财务部负责人是李丽娟；按揭分期部负责人是林某2；姓段男子负责新车销售，其他人员事情况不清楚。其不了解抵押车贷款的情况，林玉升每月只需将公司的财务报表给其过目，告诉其当月的盈亏情况即可。林玉升每月工资几千元。公司成立至今没有盈利，还亏损几百万。审查逮捕讯问：辩解其从未想过要诈骗，公司没有涉及套路，没有敲诈勒索行为。公司主要做抵押贷款，其只想把公司做大，所以提前注册了很多公司。车贷业务主要由林玉升负责，其不管。都是客户违约才拖车，不是“套路贷”。公司合法，不需要打点关系，没有和政府部门、公安机关等公务人员来往，没有公职人员为他们公司提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。审查起诉第一次讯问：（1）其没有实施诈骗、敲诈勒索行为。其是公司老板，负责公司总体运营。（2）林玉升负责在车管所办理抵押和解押业务。车贷的客户如果有车辆登记证书的话，需要办理抵押才能贷款；如果客户已经抵押过，没有车辆登记证书，就不用办理抵押。林玉升在公司那么久，应该知道如果客户逾期还款就要拖车。不清楚林玉升是否知道拖车费市内是10000元。（3）车贷合同是广东融关律师事务所王某3律师发给其的，他是公司法律顾问。其没有修改过合同。拖车费市内10000元，省内15000元，省外20000元是其和王某3商量过的，他认为可以这么收费。另外虽然约定拖车费的金额，但实际是根据拖车成本来收费的，如果车容易找的话，公司可以优惠一点；如果难找就收贵以下，这可以与客户商量。（4）公司没有规定不能将合同给客户，合同都是一式三份，客户一份、公司一份，车管所一份。不清楚为什么客户说公司没有给合同。公司都是做正规生意，没有胡来的。（5）贷后部专员去拖车都带着合同去，因为怕客户误会是偷车或者抢车。不清楚贷后部专员是否会看合同。公司规定贷后部专员不能与客户起冲突。（6）问“根据你与黄丽娟2018年7月的微信记录显示公司没有拖车收入后就开始亏损，你公司主要是以拖车盈利吗？”答：“因为公司从2018年4月开始转型做销售新车、二手车，所以不做车贷了，少了这项业务，每月利息等收入都少了而亏损，并不是因为不拖车而亏损。”（7）问：“既然你公司做正规生意，为什么要跟派出所民警或者领导保持联系？微信记录显示张建栓经常告诉你去派出所办公室喝茶。”答：“我们公司做正规生意，不需要跟公安打交道。不清楚张建栓是否在外面做生意跟某些民警关系好，反正与公司无关。”（8）问：“为什么你和张建栓转发有关车贷的扫黑除恶链接，也转发龙岗、南城车贷公司被查处的情况？”答：“我们公司是做这行的，在朋友圈看到就提醒他们不要去做违法的事情。”（9）公司拖车回来后给客户一个月时间，也会短信、电话告知客户来公司处理还款事宜，如果客户不来处理，公司有权将车卖掉，这是合同规定的。（10）公司没有规定不给辅警等公务人员贷款。审查起诉第二次讯问：（1）其自愿认罪。其是公司老板，（2）林玉升负责抵押、解押业务，他在公司没有股份，他不了解公司日常运作、业务流程，不参与公司会议，不参与公司管理。（3）公司早期做分期付款业务，客户到二手车行，需要做贷款的就会到公司办理抵押贷款。（4）签约时，业务员会向客户介绍逾期违约后果。公司高管（每个部门负责人）每周开会，会议内容针对每周出现的问题进行解决。GPS部门主要汇报车辆离线、跟踪不到、GPS异常的问题；合同部基本没汇报什么内容；风控部也是按照规定有条不紊的运作，没有问题。（5）合同是其和律师共同商议的，包括规定的拖车费、流程等。（6）与被害人签的合同都是一次性签完，公司通过开会的方式明确要求业务员这样做。（7）合同一式两份，如果要去车管所做抵押就一式三份，但是部分客户签完就自己离开，因要排队走流程，很多客户等得不耐烦，没有拿合同就离开。合同都会给客户的。（8）拖车费市内1.5万元是其规定的，其咨询过律师，律师认为没有问题，有问题也是经济纠纷，但具体费用会与客户协商。正常情况下公司不拖车，拖车的都是客户违约、GPS显示不正常，很多车很难找回。（9）每个部门的负责人都向其汇报，财务部负责人李丽娟向其汇报比较多。2、林玉升（法人代表）：其是公司法人代表，老板是林宽洪（其姐夫），由林宽洪出资设立公司，其只是挂名法人代表，没有参与实际管理。公司有财务部、业务部、权证部、贷后部、GPS部、风控部等部门。人事部负责人是黄某4；段总经理负责全面工作；保险销售经理是王柯峰；金融贷款经理是林某2，其他人员不清楚了。公司主营业务一种是“按揭车不押车”，即客户将车辆抵押给公司，公司根据客户实际情况放款，客户月供，月供完视为合同结束，公司赚取利息；一种是“以租代购”，即客户以月供的方式向公司购买车辆，月供完后车辆可以过户给客户，公司赚取利息。公司会跟客户签订借款合同、抵押合同、承诺书、申请表等，整个流程其不清楚。其不清楚客户违约如何处理，都是贷后部的张建栓处理，其没有接触过客户。其不清楚公司是否将合同给客户留底，也不清楚合同的内容和交易规则。2015年10月开始，其在公司主要负责在寮步车管所，办理汽车抵押和汽车解押业务，也在黄江永业二手车交易市场负责公司车辆的过户。即客户过来，业务员跟顾客协商好之后，签订完相关抵押合同，然后其跟车主去车管所办理抵押手续，等车主还款结清之后，其再跟车主去车管所办理解押手续。办理抵押和解押的车辆不是按揭车，因为按揭车没有绿本（车辆登记证），其主要针对全款车做抵押借款的客户。2016年7月，公司取消这项业务，其主要负责二手车和新车的销售。其平安银行账户（账号：623*************286，户名：林玉升）不是本人在使用，其有几张银行卡交给公司的财务使用，这应该是其中一张。其不清楚这张卡的用途是什么，里面的资金来源一般是来自客户的还款。其名下有十几个公司，其记得有点益汽车销售公司、易车贷公司、车投惠普融资租赁公司、东易汽车租赁公司，都是林宽洪叫其去登记注册，也是林宽洪出资。用其名字登记注册公司，是方便其去车管所办事，车管所要求公司的法定代表人去办理手续。其每月工资约6000元，没有提成和分红。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，对公司上述活动不知情。其是易车贷公司负责人，负责全新汽车销售、办理抵押、解押工作。不知道公司向客户收取1万元拖车费。不知道公司有无和政府部门人员来往，没有公职人员为他们公司营业提供便利或通风报信。审查起诉第一次讯问：（1）其没有参与诈骗、敲诈勒索行为。其从2015年10月开始帮公司办理抵押。以其为法定代表人的公司有三十多个，这些公司都是林宽洪开的，让其挂名做法定代表人，方便让其去车管所办理抵押、解押业务。其除了拿工资，没有其他好处。（2）尾数为5286的平安银行账户是其前几天开的，后来林宽洪让其将卡留在公司给财务使用。另外，其还有四、五张银行卡给公司财务使用。（3）公司主要靠收取利息赚钱，其不知道有拖车费和违约费。（4）客户还款后，公司就会出结清证明，结清证明是给车管所的。（5）其平时不看微信群，不知道群内的信息。（5）如何违约，公司会拖车，具体不清楚，其一直在车管所办理业务。（6）不清楚公司是否将合同给客户，经其手在车管所办理业务的合同都给客户看过，办理业务后都给车管所，不清楚客户是否有合同复印件。其没有仔细看合同，不清楚合同上是否有拖车费。审查起诉第二次讯问：（1）其不认罪，其承认自己所做的事情，但不认为是犯罪。（2）其是公司法定代表人，负责到车管所办理抵押、解押，所有一手抵押都是由其去车管所备案；客户还款后也是由其带客户去车管所办理，需要提供身份证、居住证、结清证明、申请表等资料。（3）其认为《车辆转让合同》的内容不合理。（4）合同其去车管所时都看客户看的。（5）其认为《结清证明表》的内容不合理。（6）其没有参与过接待客户、向客户介绍车贷、与客户签约这些工作。（7）利息6厘8、8厘8。第二组：贷后部3、张建栓（贷后部负责人）：其于2016年底开始进入易车贷公司上班，后改名为车投财富公司、点益汽车销售公司。公司有两个业务，一种叫“按揭车不押车”，主要是客户将自己名下的车辆抵押给公司，然后公司根据每个客户的实际情况进行放款，客户每月按时供款，供完款则合同结束，公司从中赚取利息；一种叫“以租代购”，主要是以公司名义购买车辆，让客户每月按时供款，供完之后车辆会过户到客户名下，即公司出钱卖车给客户使用，客户供款，公司从中赚取利息。2016年年底至2018年期间，公司都在做这些业务。公司下设财务部、人事部、合同部、业务部、GPS部、风控部、贷后部。公司老板是林宽洪，负责公司的运营。其是贷后部负责人。贷后部主要负责逾期、违约客户处理。贷后部还有张培、郭天松、王威、王宗义、王宗信、张恒、“阿伟”。贷后部会根据GPS定位，用备用钥匙，将逾期、违约的车辆开会公司。屈哲是风控部的负责人。财务部有专门的人员每天审核相关客户，看看是否有逾期、违约的客户，如果有他们会跟风控部联系，风控部会根据客户的实际情况，什么原因违约或者逾期，之后将相关材料交给贷后部，贷后部负责将车辆拖回。贷后部再通知客户过来公司协商。客户违约的原因一般是没有按期还款，或者去其他公司做重复抵押。客户来公司后，贷后部张培接待客户，然后将客户的情况发给财务部，财务部按照规定计算客户需要支付的违约金、逾期费、拖车费等，之后贷后部让客户交钱才能将车辆取走。违约金其不清楚怎么计算，拖车费市内是1万元，这是林宽洪规定的，其他费用不清楚。如果客户真有困难或者吵闹，公司就收取本金将还给客户；如果客户支付不了或者不来交钱，公司就会将车卖掉。卖车由张培将车辆统计好交给财务部，剩下的贷后部不用管了。贷后部在与客户协商过程中没有恐吓、威胁、胁迫客户。客户还款后合同部黄文晶会出具一张结清证明，再通知GPS部将GPS拆下，将车辆归还客户。贷后部没有权限确定最终还款数额，由财务部出具结算清单（上面有各项费用和总金额），结算清单需要经过林荆州签名确认，客户要求少一点，贷后部需要向林荆州请示。贷后部一般由张培和王现军在办公室和客户谈，其他人员有时外出拖车，不去拖车就在办公室外面的大厅喝茶，其他人员不参与谈判。贷后部在一楼。其认为拖车费1万元也不合理，但其也是按照结算清单来和客户谈。其以前听说过，办理汽车贷款时，最好不要给警务人员、公职人员、律师等人办理，但记不起是谁说的。（3P72）其每月工资8000元，还有约7000元补贴。另外，每拖一辆车，贷后部可以拿到1000元提成，部门人员平分，这些提成由拖车的人去财务部领取，都是现金。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动，对公司上述活动不知情。其是公司贷后部负责人，平时只做车辆维修、油费报销、过路费核实工作。公司没有和政府部门、公安机关等公务人员来往，没有无公职人员为他们公司提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。审查起诉阶段第一次讯问：（1）其对诈骗罪没有异议，对敲诈勒索罪有异议。其是贷后部主管，手下有六个贷后部专员，还有一个张勇因交通肇事坐牢了。（2）公司老板是林宽洪，他负责管理公司。林玉升不清楚什么职位和负责什么，他也管理公司，因为他有时候也过问一下，比如有些车逾期还款他也过问一下，但他不是经常问。（3）其不清楚合同是否提供给客户。贷后部专员去拖车需要带合同，因为怕车主误会是偷车或者抢车，不清楚他们是否看合同内容。拖车时，贷后部专员没有跟客户起冲突。（4）其知道公司向客户收取拖车费市内10000元，省内15000元，省外20000元及违约金、手续费、逾期费等费用，这些费用是公司规定的。（5）贷后部由张培、王现军负责与客户谈最终还款数额，其他贷后部专员负责去拖车。（6）公司没有故意制造客户逾期。（7）其和民警保持联系不是为公司的事，就是跟他们认识，顺便去喝茶。（8）其在网络、新闻看到有关车贷的扫黑除恶信息，因为其也是做车贷的，所以比较关心，转发给林宽洪看是什么情况。审查起诉第二次讯问：（1）其认罪。（2）合同签完后会给客户。合同是一次性让客户签完的。（3）问：“你和刘锋2018年4月12日的微信聊天记录，你说‘万某2，按揭车不押车，等额等息8万，12期，已出单，请沟通。这个车到时下套给他’，刘锋回到‘好’，你为什么说下套给他？”答：“我记得万某2逾期，打了很多电话都不接，所以让刘锋去找车。”问：“晚上是2018年4月12日当天才放贷的，你就说他逾期，你解释得过去吗？”答：沉默。4、张培（贷后部主管）：其于2017年初开始进入公司，是贷后部专员。其负责接待贷款逾期的客户，财务部会统计客户需要交纳的费用，其拿结清单给客户。如果客户认为费用过高，其向贷后部主管张建栓反映，让他处理。结清单上有拖车费、违约金、手续费、利息等。拖车费市内10000元，省内15000元，省外20000元，违约金一般是每天千分之八，手续费一般是1000元，利息不清楚。公司没有对客户使用暴力或威胁手段。其不认识林玉升。其每月工资3000元，财务每月通过陈伟标的账户汇入其农业银行卡上。每拖一辆车公司给贷后部1000元奖金，这奖金分成8份，每人1份，其中1份是在坐牢的张勇的。检察讯问：辩解其在车投财富公司贷后部主要负责接待客户，不清楚客户违约后如何处理，其没有处理过。不清楚部门职责，不清楚公司老板是谁。不知道有无公职人员为他们公司从事“套路贷”提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。审查起诉阶段第一次讯问：（1）其认罪。其和王现军在贷后部负责与客户谈支付拖车费、违约费等，其他贷后部人员负责去拖车。这些金额都是财务部计算好，其按财务部的结清单来和客户谈。（2）有客户因为公司没有给合同来闹，都是林宽洪、林荆州处理。其知道公司向客户收取拖车费市内10000元，省内15000元，省外20000元及违约金、手续费、逾期费等高额费用。（3）问：“你的微信提到有个客户将合同拿走，你为何如此紧张合同被客户拿走？”答：“林宽洪交代尽量少拿合同给客户看。”（4）问：“你的微信提到一个客户剩余本金10000元，你谈到21000元，你认为合理吗？”答：沉默。审查起诉第二次讯问：（1）其认罪。（2）其负责接待拖车回来的客户，当时不知道这样做是违法的，其只是按照老板的意思去办事。（3）其认为老板林规定拖车费市内1万元，省内1.5万元不合理。其认为调取的结清证明表显示的金额也不合理。（4）老板说合同不能给客户看，所以不让客户看。5、王现军（贷后部专员）：其于2017年11月通过张建栓介绍到车投财富公司工作，在贷后部工作。公司老板是林宽洪，副总是林荆州。档案部有黄文晶，她负责提供合同、车辆备用钥匙。GPS部有刘锋，他负责提供车辆所在位置。贷后部是张建栓负责的，主管是张培，他们两个主要工作是跟客户谈拖车费和违约金等相关费用，员工有其、王宗信、王宗义、郭天松、张行，其等主要负责将违约车辆开会公司四楼，再将钥匙交给刘锋保管。贷后部在拖车过程中会尽量避免与车主接触，偷偷把车拖走后才会告知车主，并且不会殴打和恐吓车主，其只是把车开回公司四楼停车场，拖车费是市内10000元，市外省内及外省的拖车费其不知道。客户最后要付多少钱，由张建栓与林荆州沟通。贷后部之前一直在塘厦大道南102号车投财富公司内，2018年6月搬到塘厦镇石潭布双宇大厦。其工资3000元。另拖车回来公司会奖励1000元，部门8个人平分（含张勇一份）。平均下来，其每月提成2000元左右。审查逮捕讯问：公司老板是林宽洪，其直接领导是张建栓，其在贷后部负责拖车，不负责与客户谈还款事宜。公司没有开会或者通过微信群等方式教员工故意制造客人逾期，然后拖车盈利。公司没有规定辅警等公务人员不能贷款。公司没有看中哪辆车后故意不让客户还款，制造逾期的情况。其没有对客户使用暴力或者威胁。公司没有与政府部门、公安机关或其他从事公务人员来往，也没有公职人员为公司提供便利、通风报信。审查起诉阶段第一次讯问：其没有诈骗、敲诈勒索行为。其负责拖车，其没有看合同，其没有与客户起冲突。其只和客户谈过一起结清数额。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）其负责拖车。（3）其认为《车辆转让合同》的内容不合理。其认为拖车费市内1万元，省内1.5万元不合理。其认为调取的结清证明表显示的金额也不合理。6、张行（贷后部专员）：其于2016年8月通过他人介绍到公司工作，在公司贷后部工作，主要工作是拖车和催款。公司的老板是林宽洪。合同部负责人是杨晓敏，她离职后由黄文晶负责。人事部之前是龚新负责，他离职后不知道谁负责。财务部是黄某负责。GPS部是刘锋负责。风控部是屈哲负责。林玉升是专门负责汽车抵押、解押的。贷后部共有7人，分别是其、张健栓、郭天松、王现军、王宗义、张培和张勇（2017年9月因交通肇事被抓），张健栓是其领导。公司财务部黄某、张某整理逾期未还款客户资料。公司会通知GPS部刘锋、风控部屈哲、合同部黄文晶等人，让他们准备资料。屈哲先通过电话通知客户还款，如果客户还不及时还款，黄文晶就准备好拖车资料，包括委托书（委托贷后的人去拖车催款）、还款明细表、借款合同、车辆备用钥匙和身份证行驶证复印件等。黄文晶准备会通知贷后部人去取，贷后部通过车上的GPS，找到车去拖回公司四楼停车场，在将钥匙交给刘锋保管。之后由张健栓和张培负责与客户谈拖车费、违约金等，其没有参与谈。其只知道拖车费是市内10000元，市外省内15000元，省外20000元，违约金一般是每天千分之八，手续费一般是1000元，以上费用由公司副总林荆州制定，他会根据客户的情况，有时候把违约金加到千分之十，或者把利息提高一点，利息具体多少其不清楚，客户想结清借款，是把钱打入一个叫陈伟标（听说是林宽洪的表妹夫）的账户里。其知道2017年（具体月份不清楚）林荆州看中一辆被拖回的皇冠轿车，想要收回来自己用，便叫张健栓和张培把这辆车的费用提高几万元，看车主会不会放弃这两车。车主过来后张健栓和张培告诉车主由于车主逾期没有还款，车已被公司处理卖掉了。当时车主坚持要把车要回，张健栓和张培就告诉车主，必需要在原来结清所需金额的基础上，再加钱才能把车取回。其记得当时车主81000元就可以结清，张健栓和张培要对方拿出10万才把车还给车主。2018年（具体月份不清楚），其公司扣回一辆汉兰达，第二天被车主开走了，后他们根据车辆GPS找到该车，发现隔壁停放着一辆公司也要拖回的路虎车，当时这两部车处于断电状态，逃避他们的意思很明显，然后林宽洪和林荆州说这两部车就算对方过来谈，也不还给对方了，后这两部车如何处理其不清楚。林荆州是公司二把手，公司的放款和收款都是由林荆州负责，贷后部也是由林荆州负责管理，客户的车辆扣回来之后，也是由林荆州负责处理销售。2018年7月，贷后部搬到石潭布双宇大厦，与其他部门不在一起了。其每月基本工资3000元，每拖一辆车部门有1000元提成，提成分8份，其得1份。审查逮捕讯问：公司老板是林宽洪，其直接领导是张建栓，其在贷后部负责拖车，不负责与客户谈还款事宜。公司没有开会或者通过微信群等方式教员工故意制造客人逾期，然后拖车盈利。公司没有规定辅警等公务人员不能贷款。公司没有看中哪辆车后故意不让客户还款，制造逾期的情况。其没有对客户使用暴力或者威胁。其不清楚公司规定拖车费为10000元。公司没有与政府部门、公安机关或其他从事公务人员来往，也没有公职人员为公司提供便利、通风报信。审查起诉阶段第一次讯问：其认罪。其负责拖车。张培负责谈数，王现军后来也负责谈数。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）其认为《车辆转让合同》的内容不合理，应该是客户不知情。（3）老板林宽洪规定签完合同后，合同不给客户。（4）其认为拖车费合理，因为客户应该还钱但不还钱。其认为结清证明表上的金额不合理。7、王宗信（贷后部专员）：其于2016年7月入职公司，在贷后部工作。公司主要经营二手车交易和汽车贷款业务（包括以租代购、无证抵押、押证贷款等）。老板是林宽洪。法人代表是林玉升。总经理是林荆州，负责全面管理工作，后面他离职了。总经理陈伟标，抵押贷款的负责人。贷后部经理张建栓，主管张培，员工其、其弟弟王宗义、郭天松、张行、王现军、张勇（2017年因交通肇事坐牢了）。风控部屈哲。财务部林某、张某。GPS部刘锋。合同部负责人黄文晶。林玉升是林宽洪的亲戚，不知道负责什么工作。公司工作流程是：首先财务部张某将违约车主名单发给风控部屈哲和合同部黄文晶、GPS部刘锋、贷后部张建栓。屈哲负责联系车主还款，黄文晶负责提供合同及备用钥匙等，刘锋负责提供车辆停放位置，贷后部张建栓将合同、备用钥匙、车辆停放位置交给贷后部员工去找车开会公司四楼停放，车钥匙交给刘锋，之后发信通知车主来公司处理，由张健栓和张培负责协商违约金的事。其公司规定拖车费是市内10000元，市外省内15000元，省外20000元，后车主来了怎么处理、给多少钱都是由张建栓、张培负责请示林宽洪或者林荆州定的，其不清楚具体情况。2018年8月份，当天是立秋，其到公司上班的时候看到有很多警察把公司的人带走，后其逃跑了，于2018年10月1日投案自首。其工资3000元。另拖车回来公司会奖励1000元，部门8个人平分（含正在坐牢的张勇一份）。审查逮捕讯问：公司老板是林宽洪，其直接领导是张建栓，其在贷后部负责拖车，不负责与客户谈还款事宜。公司没有开会或者通过微信群等方式教员工故意制造客人逾期，然后拖车盈利。公司没有规定辅警等公务人员不能贷款。公司没有看中哪辆车后故意不让客户还款，制造逾期的情况。其没有对客户使用暴力或者威胁。公司没有与政府部门、公安机关或其他从事公务人员来往，也没有公职人员为公司提供便利、通风报信。审查起诉阶段第一次讯问：（1）其不认罪。其不知道公司是违法的。（2）其负责拖车。张建栓、张培负责与客户谈数，王现军偶尔也参与，最终结清数额应该是林宽洪、林荆州决定的。平时其等贷后部人员在外面收车，如果不外出就在办公室坐着，张建栓等人在洽谈室谈。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）其2017年参加过一次会议，林宽洪主持，整个公司参与，林宽洪要求大家做好自己的工作，林玉升也参会。8、郭天松（贷后部专员）：其于2016年4月14日入职到车投财富公司，在贷后部工作，主要工作就是拖车。公司有按揭车不押车、以租代购两种业务。公司老板是林宽洪。法人代表是林玉升。副总经理是林荆州，除了老板，具体工作都是他负责跟指挥。公司还有人事部、业务部、档案部（合同部）、财务部、贷后部、风控部、GPS部等，每个部门有相应的主管。贷后部负责人是张建栓，还有其、王现军、张行、张培、王宗信、王宗义等。风控部开始是叶林生，后面他离职换了屈哲。风控部每天会核实逾期还款的客户，然后发在群里告诉贷后部。然后合同部抽出相关的合同给贷后部，贷后部根据相关的资料找到车辆，然后用备用的钥匙把车开回来，之后会通知客户过来处理。一般是张建栓、张培和客户谈，其他人在外外面的坐着或者看他们协商。公司主要是放款赚取利息，还有强行收取客户的逾期费用、拖车费。如果客户不给，公司副总林荆州会把车卖掉。拖车费是市内10000元，市外15000元，省外20000元，大多数是收10000元，有时候几千块，不太固定。违约金一般是客户贷款百分之十，逾期费好像是贷款的千分之八。其从入职开始大概拖回了500、600台车。其工资3000元。另拖车回来公司会奖励1000元，部门8个人平分（含张勇一份）。一个月平均下来有6000元。审查逮捕讯问：公司老板是林宽洪，其直接领导是张建栓，其在贷后部负责拖车，不负责与客户谈还款事宜。公司没有开会或者通过微信群等方式教员工故意制造客人逾期，然后拖车盈利。公司没有规定辅警等公务人员不能贷款。公司没有看中哪辆车后故意不让客户还款，制造逾期的情况。其没有对客户使用暴力或者威胁。公司没有与政府部门、公安机关或其他从事公务人员来往，也没有公职人员为公司提供便利、通风报信。审查起诉阶段第一次讯问：（1）其对诈骗罪没有异议，对敲诈勒索罪有异议。其负责拖车。（2）林玉升是法定代表人，车贷业务大部分车辆需要做抵押、解押（就是拿车辆登记本去车管所做抵押、解押登记），这块业务由林玉升负责。林玉升知道有拖车费。客户有时将车辆抵押给公司，有时抵押给林玉升个人。如果是抵押给公司，需要盖公章才去拖车；如果是抵押给林玉升个人，需要林玉升签名才能去拖车。（3）其认为市内拖车费10000元不合理。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）张建栓、张培负责与客户谈违约处理，王现军在那边实习了几个月，有时也参与谈。（3）其认为拖车费不合理。当时也有一些老乡劝其说这样做不好，其也准备辞工。（4）其认为结清证明表上的金额不合理，但其打工也没办法。（5）利息很低6厘至8厘。但违约金10%，拖车费多。9、王宗义（贷后部专员）：其于2018年3月到车投财富公司工作，是贷后部的拖车员，主要工作就是帮公司拖回抵押贷款未按时还款的客户车辆。公司主营以租代购、不押车贷款等业务。公司的老板姓林，法人代表不清楚。公司有财务部、合同部、贷后部、风控部、GPS部。贷后部的负责人是张建栓，张培协助张建栓工作，拖车员有其、王宗信、张行、王现军、郭天松。GPS部负责人是刘锋。风控部负责人是屈哲。其不认识林玉升。客户来公司办理贷款，公司要给客户的车辆安装GPS，如果客户逾期还款，GPS部会提供定位给贷后部，贷后部拖车员去将车开会公司四楼停放，车钥匙交给GPS部负责人刘峰保管。之后由张建栓和张培负责与客户谈拖车费和违约金的事情，一般都是张培处理的，如果他没与客户协商下来就由张建栓负责处理。拖车员经常不在公司，有时在公司就坐在外面，协商时拖车员有时进去房间拿东西。其知道拖车费室内是1万元，其没有到市外、省外拖车过。在拖车过程中会尽量避免与车主接触，偷偷把车拖走后才会告知车主，并且不会殴打和恐吓车主。不清楚合同是否给客户。其工资3000元。另拖车回来公司会奖励1000元，部门8个人平分（含张勇一份）。一个月平均下来有6000元。审查逮捕讯问：公司老板是林宽洪，其直接领导是张建栓，其在贷后部负责拖车，不负责与客户谈还款事宜。公司没有开会或者通过微信群等方式教员工故意制造客人逾期，然后拖车盈利。公司没有规定辅警等公务人员不能贷款。公司没有看中哪辆车后故意不让客户还款，制造逾期的情况。其没有对客户使用暴力或者威胁。公司没有与政府部门、公安机关或其他从事公务人员来往，也没有公职人员为公司提供便利、通风报信。审查起诉阶段第一次讯问：其认罪。其负责拖车。其不知道自己的是违法的，如果知道就不会做。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）其认为结清证明表上的金额不合理。其认为拖车费不合理。（3）如果客户忘记还款，屈哲会打电话催一下，然后不还款的话其等就去拖车。（4）一般是屈哲叫其等去拖车。第三组：业务部10、钟鸿杰（业务部业务员）：其于2017年11月进入公司，是业务部业务员。公司以前叫车头财富公司，后改名为点益集团。公司按揭车不押车业务，不清楚也租代购业务。其负责拉客户，向客户解释贷款流程，讲解利息利率，然后让客户填写申请表，后交由风控部屈哲审核、去家访，看有无贷款资质。再由刘锋装GPS，由合同部黄文晶与客户签约，其不清楚合同内容。之后客户收到放款，其让客户支付一部分费用，包括GPS安装费2000元、家访费200元，查档费200元，手续费是贷款额度1%至5%（具体收多少由业务员决定。业务员可以拿到手续费，下班之后，出纳会将手续费转到业务员个人账户内）。另外，其还负责打电话给客户催款，客户还是拖延没有还款，便交由贷后部处理。贷后部派人拖车到停车场停放。公司与客户签合同后，没有给客户合同留底，其不清楚为什么。合同是黄文晶打印好后拿给客户签名的。老板是林宽洪。业务部之前主管是肖文良（2018年7月离职）。贷后部是张建栓负责。其知道林玉升这个人，但没有跟他接触过，只知道他是公司高层领导。其工作至今一共拉了四五十名客户，约三十名客户成功在公司贷款。其有四、五名客户向其投诉，称车子被拖走，还称要交拖车费10000元、违约金2000元等费用，其让客户报警处理，其还与贷后部交涉，但贷后部不理会其。其不清楚贷后部是否有使用暴力或威胁手段催款。其感觉拖车费、违约费不合理，数额偏高。其每月工资2500元，每一单业务员可以拿到手续费，另外业务员可以拿到每个月放款总额的利息的10%（即一个月帮公司放款30万，公司赚了6000元利息，业务员可拿到600元提成）。辨认笔录：辨认出财务部李丽娟、黄某、杨纯洁、林某、张某；辨认出合同部黄文晶；辨认出老板林宽洪；辨认出林玉升；辨认出贷后部张建栓、张培；辨认出风控部屈哲；辨认出GPS部刘锋。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索。其是业务员，工作是找业务，拉客户有提成。公司没有和政府部门人员来往，没有公职人员为公司营业提供便利或通风报信，没有他人违法犯罪线索。审查起诉阶段第一次讯问：（1）其不认罪。其负责找客户，业务部主管是肖文良，公司出事前一个月离职，业务部有约14人，拉到客户有提成。业务员只负责三个表，一个是客户基本情况、一个是客户车辆的信息表、一个是安装PGS费等费用表，其做好三个表就交给风控部，风控部单独与客户沟通，了解客户还款能力和贷款用途之类。（2）其觉得市内拖车费10000元太高了，但其认为这和其没有关系，其只是在公司打工的。其觉得有点坑人，中途也离职过一次，后来公司又叫其回去上班。（3）业务主管说过在派出所上班的人不能做车贷业务，但没说为什么。其认为因为车贷业务客户逾期多，逾期肯定要拖车，如果是在派出所上班的人就不好拖车，容易有麻烦。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）业务部主管是肖文良。（3）合同由黄文晶打好拿过来给客户签。公司规定合同不给客户。合同是一次性签完的。（4）现在风控只有屈哲一个人，屈哲不用去家访，他负责审核客户填写的资料是否真实，有专门的人去家访核实住址、电话等。第四组：合同部11、黄文晶（合同部文员）：2017年5月19日，其在前程无忧投简历后，公司打电话叫其来上班。其是业务部文员，入职时主要做车辆抵押业务（即按揭车不押车），负责接待客户、签订合同。2018年4月开始，其转做文职，负责平安租凭的入单工作。其入职时跟着主管杨晓敏学习，当时业务员出去拉客户，有客户来公司做车辆抵押贷款，其负责和客户沟通。风控部负责评估客户车辆，确定贷款金额。杨晓敏打印合同后，其让客户签订合同，合同上有写明违约金、滞纳金、拖车费等，客户把车辆登记证交给其，其将车辆登记证和合同交给公司财务保管，再由财务放款。如果客户违约，就交给贷后部张培、张建栓处理，贷后部负责电话催收，上门找人，拖车等。合同一般不给客户，客户强烈要求才给客户一份，这是公司规定的。其印象中合同内规定违约金是10%，滞纳金不记得，拖车费1万元，这是公司规定的，具体不清楚是谁规定的。公司老板是林宽洪。业务部有杨晓敏、钟鸿杰、周天泉、莫火坤、毛勇等。财务部有李丽娟、黄某、林某等。风控部有屈哲。贷后部有张建栓、张培。GPS部有刘锋。其听过林玉升这个人，但跟他不熟，不清楚他在公司做什么。其没有说过“辅警秒拒”。其每个月3500元，没有提成。业务员有提成。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索违法犯罪活动。其主要负责接待客户、与客户签约。不清楚公司有无和政府部门、公安机关等公务人员来往，不清楚有无公职人员为公司提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。审查起诉阶段第一次讯问：（1）其不认罪。其是合同部文员，合同部有2人，除了其还有主管杨晓敏。其负责拿合同给客户签。其在办公室听到林宽洪和杨晓敏有时研究合同内容，但其听不懂他们家乡话。其去时，合同已经存在了，不清楚谁制定。合同规定的拖车费比较高。杨晓敏告诉其，合同是不给客户的，其问为什么，杨说是公司规定，其认为公司是正规公司，既然可以这样做，肯定是合理的。其都是直接拿合同给客户签，没有催客户签合同，因为催客户对其工资没有影响。（2）有一个业务员带一个辅警过来，其按照流程填好交给风控部，风控部的人说“辅警秒拒”，其就直接复制在微信上发给业务员，其没有多想。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其认罪。（2）合同是主管杨晓敏打印给其，其再拿去给客户签。杨晓敏给其多少合同，其就全部拿给客户签，没有客户需要过来签两次。公司规定合同部不给客户，也不给客户拍照，不知道为什么。（3）需要拖车，是屈哲给其名单，其准备抵押合同、借款合同、还款明细复印件，之后交给屈哲或者贷后部的人。（4）林宽洪将车卖给林宏林、林绍中等人的名单发给其，其去主管办公室桌面找该车的车辆行驶证，在交给林宏林、林绍中等人（5）“辅警秒据”，是当时屈哲审核客户后，跑到其办公室跟其说的，其就直接告诉业务员。其当时不清楚这句话的意思。第五组：风控部12、屈哲（风控部负责人）：2017年12月，其通过在智联招聘网投简历，后应聘进入公司，是风控部专员。公司之前叫车投财富公司，2018年4月改为点益集团。公司业务有按揭车不押车。老板是林宽洪，法人代表是谁不清楚。财务部是林某、张某等。人事部是黄某4、张献华、肖丽玲。业务部有钟鸿杰、黄文晶等。风控部只有其一人。GPS部只有刘锋一人。贷后部有张主管、张培。其不认识林玉升。2018年5月份前，其主要工作是面见客户看客户有没有还款的能力、贷款的意图，审核客户有没有达到公司制定的贷款标准。公司人员将客户的申请表给其，其拿申请表到会议室和客户面谈，面谈的主要内容是询问客户的工作情况、家庭情况，一般在职时间比较长，家庭有老婆、小孩的，其觉得比较稳定，审核通过其会出具风控审批表。2018年5月份后，其接过叶林生的业务，财务部张某将逾期名单发给其，其负责通过电话或短信提醒客户准时还款，逾期3天、5天、7天、10天以上不还款的客户，联系不到或者不还款客户，其将名单通过微信告诉财务部张某、贷后部张建栓、张培、GPS部刘锋、业务部的黄文晶等人。听说贷后部会派人拖车，等客户上门商议违约金等问题。另经过其联系的客户还款的，张某收到款会通知其，其会在公司微信群通知贷后部、合同部黄文晶等人。如果有需要结清还款的客户，其会通知张某或林某出具结清证明单，其将结清证明单给客户核实，经核实没有问题的，客户就会转账，其将客户转账小票截图或照相发给财务，财务出具结清合同给客户。逾期费用、违约金、拖车费比较高，但客户可以与贷后部协商。其不清楚贷后部是否有使用暴力或者威胁手段。其不清楚公司有诈骗客户的行为。工资每个月5000元，说是有提成，但没有给其。不清楚公司是否收取查档费。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索。其是公司风控部专员，只是个打工的。审核客户贷款时没有说公职人员、警务人员不能贷款。不清楚公司向客户收取10000-20000元拖车费。不清楚公司有无和政府部门、公安机关等公务人员来往，不清楚有无公职人员为公司提供便利或通风报信，无法提供他人违法犯罪线索。审查起诉阶段第一次讯问：其不认罪。其是风控部专员，风控部主管姓郑，专员有5人以上，后来风控部解散了，就剩其1人。风控部的工作是接见客户，审核客户贷款资质，再向老板汇报，能不能做是领导决定的。审查起诉阶段第二次讯问：（1）其不认罪。（2）其是风控部专员，刚入职时有六、七人，后来风控部解散，就剩其一人，其工作是提醒客户还款。张某每天将逾期客户的名单给其，其打电话提醒客户还款，没有其他工作。如果客户关机、停机，其将明的那发给张某、黄文晶和微信群“兄弟群”。第六组：GPS部13、刘锋（GPS部负责人）：其于2016年5月开始进入公司，是GPS部负责人，主要负责安装GPS和监控车辆轨迹。公司主营业务有汽车销售、不押车贷款、汽车租赁、零首付供车等。董事长是林宽洪。下面是林荆州，负责公司运营。总经理是姓段的男子。财务部有林某、张某、黄某等人。人事部主管是黄某4，员工有张献华、肖某。业务部有黄文晶等五六人。风控部只有屈哲一人。其是GPS部主管，以前其有三个下属，他们都走了，就剩下其一人，林荆州管理其部门。贷后部主管是张建栓，员工有张培、王宗信、王宗义、张行、王现军等人。其认识林玉升，但不熟，不知道他在公司干什么。其收到业务部黄文晶签发的GPS安装表后，按照安装表的内容将对应的车辆安装GPS，每辆车安装3个GPS。之后其通过电脑监控安装GPS车辆的信息，若有车辆出现逾期、违约情况，风控部屈哲就通知其把GPS共享信息移送到贷后部，其平时主要与贷后部张培联系。贷后部的人接到分享信息后，将违约客户的车辆开回来，车停放在公司四楼停车场，车匙交给其保管。贷后部与客户商议还款并结清款项后，其拆GPS、放车。逾期费、违约金、拖车费较高，但价格可以与贷后部张培等人商定。应该有客户报警，其看到有警察来过。其底薪5000多元，安装一个GPS有20元提成给安装员，其占总提成的15%，所以每月拿到手约5700元。审查逮捕讯问：辩解其没有参与诈骗、敲诈勒索，对公司上述活动不知情。其主要负责给车辆安装GPS、根据公司的名单提供逾期还款车辆的定位信息、拆GPS，没有保管被拖回车辆的钥匙（钥匙是放在其办公桌旁边的盒子）。公司老板是林宽洪，日常管理是林荆周。不知道公司有无和政府部门公务人员来往，不清楚有无公职人员为他们公司提供便利或通风报信。审查起诉阶段第一次讯问：其不认罪。其负责安装GPS，其于2017年底成为GPS部负责人，有一段时间GPS部只有其一人，后来招了几个人又走了，到了2018年7月只剩其一人。每安装一辆车的GPS有20元。其是正常途径应聘进入公司工作，公司开了几年了，公司运作模式没有异常。审查起诉阶段第二次讯问：其认罪。第六组：财务部13、李丽娟（财务部经理，因怀孕取保候审）：其于2017年11月进入车投财富公司，是财务部负责人。公司法定代表人是林玉升，但实际老板是林宽洪。总经理是段光普。人事部经理是黄某4，主管是张献华。财务部经理是其，会计有张某、林某3等，资金主管是杨纯洁，出纳是林某。行政部有肖某等。权证部是林玉升负责。2018年3月公司改名为点益集团。点益集团分为六个分公司，分别是①点益金融，经理是林某2，下面有业务部十几人；GPS部是刘锋一人在负责；风控部是屈哲一人在负责。②点益新车，经理是冯少彬，下面有业务部。③点益保险，业务员有王柯峰、廖某2。④东易惠普（贷后部），主管是张建栓，专员有郭天松、张培、王宗信、王宗义、张行、王现军。⑤车投网，经理是林荆州，下面有部门。⑥易广通，一年是赖晓周负责，现在是林玉升在负责。其于2017年11月入职就在塘厦大道南102号上班，作为财务经理，负责车投网账务处理，集团日常费用报销的审核，集团财务报表的汇总以及资金管理，向老板林宽洪汇报集团财务状况。到了2018年2月底，深圳市车投网公司开业，其于3月到深圳市龙岗区**************的深圳市车投网公司上班。4月因为拆迁问题，深圳市车投网搬迁龙岗区另外一个地方，其就又回到塘厦达大道南102号上班。出纳一般没有情况其不管，会计那边每个月会提供财务报表给其，其再向老板报告，财务报表包括日常负债表、利润表，即公司运营的收入及支出。2017年11月其接受财务以来，整个集团都是亏损的状态。车投财富公司主要业务是押车贷款，向客户放款，然后客户每月供款给公司，公司赚取利息。贷款合同由黄文晶负责。GPS部门由刘锋负责。客户逾期处理由财务部黄璇和张某负责，他们直接对口风控部屈哲。风控部由屈哲负责。贷后部由张建栓负责。张伟标之前是公司员工，他负责押车业务，具体不清楚。林玉升主要在车管所办理业务。押车贷款业务这一方面，其不清楚，其实其是林宽洪请来做税务做账的，而且其主要负责车投网运营，是网上P2P项目。其每月工资8500元左右，没有提成。辨认笔录：辨认出张伟标。审查起诉阶段讯问：（1）其不认罪。（2）其于2017年11月入职，挂名车投网财务部经理，负责车投网运营。其入职时在塘厦公司上班，2018年3月去深圳公司，4月怀孕后回到塘厦公司，财务部办公地点是在塘厦公司二楼。（3）其不清楚公司招揽客户、客户签合同的情况。（4）财务部由张某负责统计逾期客户名单，这些名单不需要给其签名、审核，张某直接给他对接的人。（5）供款前风控部文员会提醒客户还款，客户逾期后，会打电话催款，联系不上再拖车。如果客户打电话申请延期还款，公司同意就不会拖车。（6）结清证明表的内容其不清楚，这个表不需要给其看、审核。（7）其入职后公司一直处于亏损的状态。其每个月向老板林宽洪汇报集团每个月盈亏汇总的情况。只有车投网的收入、支出才需要其审核，公司其他收入、支出不需要其审核。（8）其不需要管理财务部人员，也不需要培训他们。（9）车投网是2015年开始的，在深圳平湖工商局注册，这个平台就像东莞的团贷网，是P2P平台。如果客户来公司抵押车辆贷款，客服部会将客户资料、贷款情况放在车投网上，如果有投资人看中就将钱汇入车投网中间账户内，客服部点放款，钱就汇入客户账户。有些客户放款是通过陈伟标的账户，其不清楚这种情况是否通过车投网平台。据此，原审法院认为，被告人林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟无视国法，以非法占有为目的，结伙敲诈勒索他人财物，数额特别巨大，其行为已共同触犯中华人民共和国刑律，构成敲诈勒索罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟犯罪的事实基本清楚，证据确实、充分，但指控罪名不当，应纠正为敲诈勒索罪；公诉机关指控的事实中，“75名被害人被骗313.9万余元”的证据不足，经查，附表中的5名报案人，未遭受任何损失，均不应当认定为本案被害人，而部分被害人报案所称的受损数额，因证据不足而无法认定，应予排除在犯罪数额之外，因此，对该两项指控事实予以纠正并载明于查明事实中。公诉机关认定林玉升、张建栓为犯罪集团的首要分子，事实不清，证据不足，予以纠正，认定其二人为从犯。本案所有被告人均属恶势力犯罪集团的成员，其中，被告人林宽洪系恶势力犯罪集团的首要分子，依法按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟是犯罪集团的其他成员，起帮助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，视本案犯罪情节，予以减轻处罚。被告人王现军、王宗信、郭天松主动投案，且能如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚，视本案犯罪情节，予以从轻处罚。被告人林玉升、张行、王宗义归案后，如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人钟鸿杰、黄文晶当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被冻结的涉案银行账户存款余额，是犯罪成本和违法所得，依法应予退赔给被害人，若有余款，依法应予没收，上交国库。扣押的涉案电脑、打印机、复印机、无线pos终端等，均是作案工具，依法应予没收。根据被告人林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款及第三款、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》第1条、第11条《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》第一条、第二条、第三条、第四条、第八条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》的意见第1条、第6条之规定，一审作出判决如下：一、被告人林宽洪犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币2000000元。二、被告人张建栓犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元。三、被告人李丽娟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币80000元。四、被告人张培犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20000元。五、被告人林玉升犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币8000元。六、被告人刘锋犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币10000元。七、被告人屈哲犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币8000元。八、被告人张行犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币10000元。九、被告人王宗义犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币10000元。十、被告人黄文晶犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币5000元。十一、被告人钟鸿杰犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币5000元。十二、被告人王宗信犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。十三、被告人王现军犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元。十四、被告人郭天松犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元。十五、责令被告人林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟退赔各被害人损失，具体退赔情况详见附表，各被告人对其应承担的部分，承担共同退赔责任，林宽洪、林玉升、张建栓对所有被害人损失承担退赔责任。十六、东莞市公安局冻结的涉案银行账户的存款林宽洪平安银行账户：623*************418、陈伟标平安银行账户623*************005、林玉升平安银行账户623*************286、林宽洪平安银行账户623*************217、洪岱平安银行账户623*************394、陈伟标平安银行623*************149、林宽洪中国农业银行622*************576、林宽洪工商银行622*************438等账户的存款余额（只收不付），在判决生效后划扣至本院账户，作为判决第十五项的退赔款项，按比例退赔本案被害人（具体数额详见附表），若有剩余款项，予以没收，上缴国库。十七、由东莞市公安局查封的被告人林宽洪、屈哲的房产各一套，作为财产线索移交本院执行部门，为判决第十五、十六项的补充退赔来源。若需将被告人林宽洪的房产作价变卖，在充分退赔被害人后，还有剩余的款项，折抵判决第一项的罚金。十八、随案移送的手机18部、无线pos终端7台，暂扣于东莞市公安局塘厦分局的电脑主机10台、打印机7台、显示器37台、组装电脑主机22台、笔记本电脑一台、碎纸机一台、复印机一台，予以没收，分别由本院和暂扣机关上缴国库；随案移送的人民币16466元，作为林宽洪等被告人的犯罪工具用于判决第十五项的退赔；暂扣于东莞市公安局塘厦分局的汽车24辆，由暂扣机关查明权属后，依法处理。一审宣判后，上诉人林宽洪提出上诉意见称其合法经营业务，不构成犯罪，理由如下：1.所经营的车贷业务是真实合法的民间贷款，主要盈利点是利息，不构成套路贷。其自开展车贷业务以来，遭遇大量借款人故意逾期、骗贷、拆GPS、失联，遭受严重亏损。2.放款前需要向借款人收取各种费用实际均为办理业务的正常成本费用，借款人在签订合同之前已经清楚存在“砍头息”以及一切违约后果，不存在敲诈勒索行为。3.没有恶意制造违约。张建栓与刘锋的“多留意”、“下套”、“收拾他”的聊天信息是个人想法，与公司无关，并且他们没有权限去实现这些想法。4.借款人违约在先，依法也理应承担违约的后果。拖回违约的抵押车辆，本来是合法的，突然变成非法的，其看到行业内很多公司被查封了，变得不知道哪些行为是非法、哪些行为是合法，因而关注严打信息。并非为了犯罪而关注相关信息。5.被害人不承认详细阅看了合同并知晓违约后果，是虚假陈述。6.不是恶势力犯罪集团。7.有一台苹果牌笔记本电脑被扣押，一审判决没有提到。辩护人傅政杰提出辩护意见：1.借款人支付“家访费”、“GPS费”有真实交易基础，接受了真实服务则应当支付上述合理费用。林宽洪基于真实债权债务关系行使合同权利的行为，具有事实依据和法律依据，主观上不具有非法占有目的，不是套路贷。2.本案无论是格式条款还是拖车救济均不属于软暴力。根据合同约定要求被害人还款履约，不具有非法占有他人财物的目的，不应认定为敲诈勒索罪。3.林宽洪等人未以暴力、威胁或其他手段实施犯罪活动，且并未达到扰乱经济、社会秩序和造成较为恶劣社会影响的严重程度，涉案行为是针对特定的违约的当事人，不是欺压百姓，不应认定为恶势力犯罪集团。4.公诉机关并未指控林宽洪等人“以车辆要挟勒索被害人钱财”，一审认定此事实，超出了公诉机关指控的事实范围。且一审未经法定程序不采纳指控的诈骗罪名变更为敲诈勒索罪名，剥夺了被告人针对新罪名的辩护权，严重影响公正审判，二审应当裁定发回重新审判。5.现场勘验扣押现金的照片显示的数额与判决认定扣押现金16466元数额不一致，前者显然更多，侦查机关对这笔现金的来源和性质没有进行区分，严重侵犯了林宽洪的财产权利。辩护人胡灵芝提出辩护意见：1.家访招聘、签约视频、签约照片以及钟鸿杰、黄文晶的供述，均能证明涉案公司在向借款人放款前，已经明确告知借款人要扣除费用、借款周期、逾期责任等，借款人是自愿签合同。不存在借款人所说的故意遮挡、设置陷阱、空白合同之类情形，也不能据借款人的急于用钱签订合同就认定为“乘人之危”、“显失公平”。2.涉案公司与借款人之间存在真实的借贷关系，涉案公司没有积极制造违约，催收的前提均为借款人确实违约，“刚逾期”也是违约。3.车钥匙的提供、车辆GPS定位的安装都是借款人自愿配合，车贷的前提是以车作为抵押，上述事实能够推定借款人在借款时已经清楚自己的逾期责任，并允许或默许涉案公司在自己违约时对车辆可能采取的催收手段。涉案公司基于合同约定，对违约的借款人拖车，即使手段有所不当，亦不应认定为敲诈勒索罪。4.本案中受害人是借款逾期、还款能力不好的借款人，不是相关司法文件规定的“百姓”；涉案公司属于“单纯为谋取不法经济利益”而放贷，不具有为非作恶、欺压百姓特征，依据相关司法解释，不应作为恶势力案件处理。5.涉案公司只是部分借贷关系中存在催收行为，占公司放贷相关业务的比例并不大，但一审认定放贷相关业务大部分金额为违法所得是错误的。上诉人林玉升提出上诉意见：在公司的分工是在车管所办理车辆抵押和解除抵押手续，没有诱骗、威胁被害人行为。因年少无知被人利用而把银行卡放置在公司用于归集犯罪所得。是挂名的法人代表，受车行老板委托带回过三个客户，但没有参与贷款合同及贷后部任何事宜。上诉人张建栓提出上诉意见：没有敲诈勒索，没有威胁和使用暴力手段。辩护人王兆山提出辩护意见：1.整个案件的主流情况是没有使用暴力和其他威胁或者软暴力，都是按合同行事，本案应定性单位合同诈骗罪。2.贷后部无权决定是否拖车，拖车费金额看似过高，但也是合同约定好的，合同内容是老板拟定的，违约是借款人先行的，拖车的责任及利益并不归属贷后部。3.张建栓文化极低，不会表达，因此口头禅好像有要整谁的意思。4.实际上贷后部是公司众多部门中地位卑微，所起作用并不特别重要，张建栓在贷后部中的作用也不是很大，即使没有他，本案的单位犯罪丝毫不受任何影响，对其判处的刑罚太重，对其量刑应当低于张培、林玉升。辩护人吴康平提出辩护意见：1.本案所有诈骗行为发生在合同签订后，履行过程之中。本案被害人在履行过程中违约后才发生后续的逾期违约金或要求被害人支付高额不合理费用，本案犯罪行为符合合同诈骗罪的构成。涉案公司利用备用钥匙拖车的行为无法达到一个心理强制的作用，因这些行为是在合同约定的违约情形下有权采取的措施，被害人对此已经有心理准备，不构成敲诈勒索。2.一审对张建栓量刑过重。上诉人张培提出上诉意见：1.其在一审庭审中承认犯罪事实，对罪名作出辩解，不是拒不认罪；2.没有参与威胁、暴力手段恐吓他人，没有为非作恶、欺压百姓。辩护人陈**鹤提出辩护意见：1.张培承认犯罪事实，对罪名提出的辩解不是不认罪。2.张培在共同犯罪中的地位和作用与张行、王宗义、王宗信、王现军、郭天松相当，不应该判得更重。3.张培不了解公司所从事业务属于违法犯罪，听从老板安排做事，不知罪而犯罪，较之明知故犯，其主观恶性更低。上诉人张行提出上诉意见：一审量刑过重。辩护人金朝阳提出辩护意见：1.本案隐瞒、欺骗行为发生在正式签订合同和履行合同过程中，是以合同诈骗的形式诱骗被害人作出错误的财产处分行为，本案犯罪事实都是以被害人违约为依据，被害人可以通过刑事报案或民事诉讼方式寻求救济，不存在暴利或精神威胁，应定性合同诈骗罪。2.根据张行在犯罪中的地位与作用，一审量刑过重。上诉人王现军提出上诉意见：不知道公司的业务是违法犯罪，其听从公司安排去拖车是完成本职工作，得知自己已经被网上追逃后马上去主动投案，如实供述事实，一审量刑过重。辩护人郭胜钊提出辩护意见：1.王现军有自首、从犯、初犯情节；2.王现军不知道自己的行为构成犯罪，本案属于单位行为，王现军依照公司指示和意志，为了公司利益做事，利益亦归于公司；3.请求对王现军适用缓刑。上诉人王宗信提出上诉意见：一审宣判时觉得量刑重。上诉人郭天松提出上诉意见：不知道公司的业务是违法犯罪，其听从公司安排去拖车是完成本职工作，都是带着车主与公司签订的合同及委托书去拖车，其行为不是诈骗也不是敲诈勒索。辩护人李云提出辩护意见：郭天松有自首情节，是从犯、初犯，应从轻、减轻处罚。上诉人王宗义提出上诉意见：1.通过网上招聘入职，不知道公司做灰色业务，只是贷后部司机，对公司内部操作不知情。入职仅半年，在同案人中最短，75名被害人之中，有40名被害人与其没有关联，一审判处其比几个同案人更重的刑罚，不公平。2.是初犯。辩护人唐烟梅提出辩护意见：1.王宗义是2018年4月才正式上班，一审认定其参与作案的金额有误。2.王宗义及很多一审被告人对公司运作性质不知情，在不懂的情况下触犯法律，不属于恶势力犯罪集团的成员。上诉人钟鸿杰提出上诉意见：入职仅半年多，量刑过重。上诉人黄文晶提出上诉意见：1.通过网络投简历正常招聘入职，只负责与客户签合同，没有参与后续环节，一审认定的被害人中有13个人不是其在职期间借款。2.从未采取用手遮挡、催促快签等方式与客户签合同。其不知道公司从事的业务是违法犯罪，其本人是被雇佣、被蒙蔽参与少量违法犯罪活动的工作人员，不是恶势力。辩护人王兆江提出辩护意见：黄文晶通过招聘入职，按照公司要求和领导的安排工作，没有在客人签署合同时遮挡合同的行为，认定其犯罪的证据不足。上诉人屈哲提出上诉意见：1.风控部并非只有其一人工作，家访提成亦并非一人所得，其承担退赔责任的范围不应超出其家访提成所得的数额，不应与其他部门承担共同退赔责任。2.原审判决没有明确各被告人承担退赔责任的先后顺序及退赔金额范围，原审判决“查封的林宽洪与屈哲的房产作为补充退赔来源”，但没有明确先后退赔责任。被查封的房产是入职前买的，并非犯罪所得，与案件无关，理应解封退还给屈哲。3.其是文职，不应比实际去拖车的人判刑还高。辩护人梁浩忠提出辩护意见：1.本案应定性合同诈骗而非敲诈勒索；2.屈哲入职时不止一个人进行风控工作；3.屈哲名下房产与本案无关，应解封发还给屈哲；3.一审认定屈哲犯罪金额不正确。上诉人刘锋提出上诉意见：其通过网络招聘进入公司工作，那时GPS部门已经有四个工作人员，后来其他人相继离职，到2018年7月底只剩下其一个人，其也提出离职，但人事部经理说要等招到新人才能批准其离职。其只是普通的技术工作者，负责安装GPS，向公司副总林荆州汇报车辆离线和GPS异常情况，不知道公司的做法是违法的，未参与到敲诈勒索的过程中，没有参与敲诈勒索的分红，不能定为恶势力犯罪集团的成员。应该追究公司组织策划者的责任，不该追究被蒙蔽的打工者的责任。辩护人李继华提出辩护意见：1.工作人员可通过GPS登陆密码随时查看违约车辆的定位，不需要刘锋提供定位，刘锋亦没有保管被拖回车辆的钥匙，并且其没有权利决定放车，其是技术部门只是负责拆GPS。2.刘锋无法理解张建栓发给其的微信内容中“下套”“盯紧、搞定它”含有敲诈勒索的犯罪意图。其在上班期间并不知道公司业务是违法的，不知道外面的同事具体执行的是敲诈勒索。3.一审未认定刘锋认罪态度好是错误的，实际上第二次讯问笔录显示刘锋早在那时就认罪了。4.刘锋是从犯，认罪态度好，一审量刑过重。上诉人李丽娟提出上诉意见：1.并非实际意义上的公司财务高管，并未与同案被告人“结伙”设计、谋划敲诈勒索方案，入职前公司财务部门已经步入正轨，财务人员已经熟悉相关操作，其入职后不指导亦不安排具体的财务业务，其只是根据财务报表情况汇报给林宽洪，不应对案涉公司以及相关财务人员的行为承担责任；2.与本案被害人没有接触，没有直接或间接实施敲诈勒索行为，对敲诈勒索行为没有起到任何推动促进作用；3.没有敲诈勒索及非法占有的主观故意，其工资收入与公司通过敲诈勒索取得的收益没有关联。在证据不足、事实不清的情况下，不能仅仅因为财务经理的头衔，就让其承担刑事责任。4.一审认定其案涉金额并非系审核其在职期间公司犯罪金额的基础上，逐笔认定与其是否有关联，因此认定金额错误。辩护人黄筱波、彭歆提出辩护意见指李丽娟不构成敲诈勒索罪，理由如下：1.李丽娟入职时间晚，未参与公司管理，未对财务人员及具体财务事项进行管理，工资水平与高级管理人员身份不匹配，“财务经理”的职务有名无实，并非管理层人员。客观上，李丽娟没有谋划、实施、参与公司的犯罪行为，主观上，其没有犯罪目的，与同案人之间没有犯意联络，不应认定为共同犯罪。2.一审对李丽娟量刑高于直接实施敲诈勒索的同案人，无事实和法律依据，另外，其入职前的案涉金额不应该计入其犯罪金额，一审统计李丽娟涉案金额错误，继而量刑明显错误。3.李丽娟入职的是深圳市车投财富互联网金融服务有限公司，与本案涉及的各个公司均不存在劳动关系。各上诉人及其辩护人均未向本院提交新证据。东莞市人民检察院发表阅卷意见：1、林宽洪等人的行为构成“套路贷”；2、本案应当定性敲诈勒索罪；3、一审判决认定上诉人的敲诈勒索数额计算方法合理，数额略有瑕疵，可依法补正，但不影响定罪量刑；4、一审判决认定的量刑准确；5、侦查机关在涉案公司现场勘验查获的现金为70330元，相关扣押手续已补正，不影响其合法性。综上所述，建议驳回全案上诉人的上诉，维持原判。本院查明的事实和采纳的证据与原审一致。另查明，二审审理期间，检察机关调取新证据《扣押决定书》和《扣押清单》，证明东莞市公安局于2018年8月7日在广东点益汽车综合服务有限公司黄某处扣押现金人民币70330元。上列证据经各上诉人及辩护人阅看，均未有异议。本院认为上列证据来源合法、内容真实，可以证明本案事实，应予采纳为本案证据。关于各上诉人及辩护人所提意见，本院认为：原审判决已就林宽洪等人的行为属于“套路贷”、构成敲诈勒索罪、全案原审被告人均构成“套路贷”犯罪的共犯且本案属于恶势力犯罪集团作案、全案犯罪数额及各被告人相应承担责任的数额、全案主从犯的认定等争议焦点问题进行了详细的评析,上述评析意见与本案事实相符,亦与法不悖,本院均予采纳。在上述评析意见之外，本院另作几点补充：1.林宽洪与李丽娟的微信聊天对话中，李称“主要是东易这边，拖车的收入很少，7月份也没有卖车，所以就亏损，我跟副总说了，让他这两天尽量多卖一些车出去”，可以看出，涉案公司的利润来源是拖车、卖车，而并非上诉人所称赚取贷款人的利息。从涉案公司扣押的一套合同材料来看，被害人万某在借款时与涉案公司签订的合同多达7份，根据被害人的陈述及上诉人黄文晶的供述，7份合同均没有给予被害人备份；其中《汽车质押借款合同》中第十条第4点约定，甲方（被害人）违约，乙方（涉案公司人员陈伟标）变卖汽车所得价款超过双方认定价值部分归乙方所有。该条款明显是给被害人设置的霸王条款，例如万某的汽车经评估价值79660元，而合同中认定该汽车仅价值23000元，若被拖车变卖被害人至少损失56660元。一审判决所附列表中第二组抵押汽车被变卖的18位被害人均指认涉案公司在将其汽车扣押或变卖后并未与其结算，更勿论将超出借款的款项返还被害人，18位被害人被敲诈的金额高达170余万元，实际损失高达130余万元。故而，涉案公司在合同中早已设置相应的不利条款让被害人签署，并做好了被害人违约之后的一系列合同准备，由此可进一步证实涉案公司具有非法占有被害人财物的主观故意。综上，林宽洪等人以非法占有为目的，以具有合法形式的民间借贷合同包藏霸王条款、显失公平条款，利用借款人的疏忽，严重损害借款人的利益，诱使借款人签订借贷、抵押、质押、转让、委托拖车等格式合同，通过虚增贷款金额形成虚假债权债务，借助扣押被害人车辆的手法进行要挟以实现霸王条款、显失公平条款的权益，非法占有被害人的财物，属于套路贷。2.拖车后，涉案公司挟车向被害人索要高额赎车费是使用了软暴力，虽未采取硬暴力手段，但被害人手中既无备份合同查阅以维护自身权益，又被扣押汽车，已经处于极大的心理强制之下，被害人是被迫在两种对其均极其不公平的选择中对其金钱或财产作出处置。林宽洪等人的行为构成敲诈勒索罪。被拖车后的谈判过程中，众多被害人均系因受到心理强制而非基于陷入认识错误情况下被迫对自己的财物作出处置，不应当认定合同诈骗罪。林宽洪纠集、领导包括本案其他所有上诉人在内的十多人为实施“套路贷”犯罪而组成较为固定的犯罪组织，在持续三年多时间内对超过七十名被害人以软暴力手段共同故意实施敲诈勒索犯罪，符合“两高”“两部”《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》规定的恶势力特征，应当依法认定为恶势力犯罪集团。3.各上诉人入职涉案公司最短时间的是王宗义，参与作案时间持续五个多月，其他上诉人参与作案时间更长，各上诉人在各自岗位上参与公司经营运作，经手的套路贷业务均以数十宗计，熟知公司业务的操作流程和规则，应当认定是明知公司业务的盈利是建立在侵犯他人财产权的基础上，各上诉人之间在各自岗位分工配合，是敲诈勒索罪的共同犯罪人。4.一审判决附表已论述被害人被敲诈勒索时间为签约时间至整个敲诈勒索流程结束，各原审被告人在该期间供职于涉案公司，则需对该被害人被勒索数额承担刑事责任。若被害人有结清，被勒索时间则为签约时间至结清时间；若被害人只是被拖车，没有结清，被勒索时间则为签约时间至被拖车时间；若被害人未被拖车，则被勒索时间为签约时间。本院认为一审判决上列认定合理，亦与法不悖,应予采纳。依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》第六条之规定,“套路贷”的本质是以非法占有为目的而实施的违法犯罪，不可能产生合法收入，应从整体上予以否定性评价。因此，除涉案公司实际借给被害人的本金数额之外，“虚高债务”和以“利息”、“手续费”、“GPS费”、“查档费”、“家访费”、“佣金”、“拖车费”等名目非法占有的财物，均应当计入犯罪数额。根据被害人的贷款方式及损失情况归纳成五组，分别如下：第**是办理“以租代购”的被害人，在未被拖车的情况下，月租金是正常支出，不应认定为犯罪数额，被害人支付的手续费应认定为被勒索金额及实际损失；在已被拖车的情况下，被勒索及实际损失的金额=支付的手续费+月租金+赎车费用-车辆价值。被害人提供了还款明细、保证书、承诺书、银行流水等证据予以佐证，能与其陈述相互印证的，应予采信；第**是抵押车辆被变卖的被害人，被勒索金额=评估车价+供款数额-借款实际到手的金额。认定金额有被害人的陈述、还款明细表、银行流水、付款凭证及东莞市******出具的车辆价格评估报告予以证明。第**是支付高额费用将车赎回的被害人，被勒索及实际损失的金额=供款+赎车款-借款实际到手金额，认定金额有被害人的陈述、放款凭证、供款银行流水、支付凭证、结清证明、收据、在涉案公司扣押的业务提成明细表、拖车记录等证据相互印证，足以证实指控的数额。第**是二手车行介绍到涉案公司贷款购车的被害人，其被勒索及实际损失的金额=认定的车价+手续费用+供款+赎车费用-二手车裸车价，认定金额有被害人陈述、还款明细表、购车协议、银行流水、收据、结清证明、车辆评估报告等证据相互印证，足以证实指控的数额。第五组其他情况是除以上四组情况以外的情形，5位报案人未遭到损失，不应认定为本案被害人。另外，赖某2等10位被害人因证据不足而无法认定受损数额，不计入犯罪数额。综上，结合各上诉人入职时间及被害人被敲诈勒索时间，认定林宽洪、张建栓、林玉升、王宗信、郭天松、刘锋应承担责任的敲诈勒索金额为268.3260万余元；张培、张行应承担责任的敲诈勒索金额为265.8260万余元；李丽娟、王现军、钟鸿杰应承担责任的敲诈勒索金额为2598515元；黄文晶应承担责任的敲诈勒索金额为2648096元；屈哲应承担责任的敲诈勒索金额为2575225元；王宗义应承担责任的敲诈勒索金额为2249923元。上列金额是对各人量刑的重要根据，但并非唯一根据。关于各上诉人所提关于量刑的意见，本院综合评析如下：1.李丽娟作为财务部负责人，最知道公司的盈利点所在，其明知公司倚赖拖车、卖车的违法所得盈利，仍协助主犯林宽洪，为林宽洪经营决策提供财务建议，应认定敲诈勒索罪的从犯。考虑其于2017年11月入职，参与作案时间大幅晚于张建栓，且二人虽同为公司重要部门负责人，但张建栓的贷后部在敲诈勒索共同犯罪中所起的作用大于李丽娟供职的财务部，一审对李丽娟判处有期徒刑七年，接近张建栓的刑罚，有失公平，本院依据李丽娟的具体情节予以改判。2.王宗义于2018年2月底入职，在全案上诉人中最晚入职，参与作案时间晚于同部门同职务的张行19个月，且没有证据证明其在贷后部众人之中作用突出，归案后亦稳定如实供述罪行，一审判处王宗义与张行一样的刑罚，有失公平，本院依据王宗义的具体情节予以改判。3.上诉人张培在一审庭审中对起诉书指控的犯罪事实无意见，承认起诉书所起诉的作案经过属实，辩称没有诈骗、不是恶势力。据此，张培承认罪行但对行为性质作出辩解，应认定其当庭自愿认罪。但是，张培在庭审过程中数次对具体问题的提问沉默以对或回答不知道，且其系贷后部主管，是与数十名被害人商谈赎车的直接责任人，一审对其判处的刑罚并未重于其罪责。4.上诉人刘锋在侦查阶段曾经如实供述罪行，但在后续的诉讼过程中又否认罪行，一审庭审中辩称是单纯做技术工作，否认向同案人提供目标车辆GPS定位，否认明知公司业务涉及违法犯罪而参与，一审未认定其如实供述、当庭认罪并无不当。5.林宽洪所提被扣押苹果牌手提电脑与本案无关、应予发还的意见，经查，卷内未有证据证明有查扣该电脑。6.一审根据犯罪情节和认罪态度对其他原审被告人判处的刑罚与各人罪责相当，本院予以确认。关于林宽洪的辩护人傅政杰提出一审查明的事实超出公诉机关指控的事实范围及一审不采纳公诉机关指控罪名而直接更改定性是违反程序法的意见，经查，公诉机关指控的事实之具体内容已经包含了林宽洪等人占有被害人车辆向被害人索要高额赎车费的情节，一审认定此事实，未超出公诉机关的指控。另据一审庭审笔录显示，法庭在辩论阶段已对涉案罪行可能定性敲诈勒索罪罪名组织过辨论，法庭已就此问题听取控辩双方的意见，在认定事实的基础上依据法律作出与公诉机关指控罪名不同的定性，并无不当。各上诉人及各辩护人所提意见，与前述一致的，本院予以采纳，不一致的，本院不予采纳。本院认为，上诉人林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟无视国法，以非法占有为目的，结伙敲诈勒索他人财物，数额特别巨大，其行为已共同构成敲诈勒索罪，依法应予惩处。本案所有上诉人均属恶势力犯罪集团的成员，其中，林宽洪系恶势力犯罪集团的首要分子，依法按照集团所犯的全部罪行处罚；林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟是犯罪集团的其他成员，起帮助作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，视本案犯罪情节，予以减轻处罚。王现军、王宗信、郭天松主动投案，且能如实供述主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻或减轻处罚，视本案犯罪情节，予以从轻处罚。林玉升、张行、王宗义归案后，如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。钟鸿杰、黄文晶、张培当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被冻结的涉案银行账户存款余额，是犯罪成本和违法所得，依法应予退赔给被害人，若有余款，依法应予没收，上交国库。扣押的涉案电脑、打印机、复印机、无线pos终端等，均是作案工具，依法应予没收。屈哲被查封的房产系其入职涉案公司两年前已购买，不属本案违法所得。其因共同犯罪而对其应承担刑事责任的部分与同案人承担共同退赔被害人经济损失的责任，其名下房产不是作为犯罪所得、乃是作为其拥有的财产之线索移交审判机关执行部门，作为退赔被害人经济损失的补充来源。但屈哲系受聘请的员工，参与敲诈勒索犯罪其中一个环节，在共同犯罪中所起的作用、犯罪所得收益均显著小于主犯林宽洪，依据罪责刑相适应原则，屈哲所承担的责任亦应显著小于林宽洪。因此，若冻结的账户现金及扣押的现金不足以充分退赔被害人，若需执行房产，在林宽洪亦有房产查封在案的情况下，应先行变卖林宽洪的房产，若变卖价款仍然不足以充分退赔被害人，再执行屈哲的房产。原审判决认定林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、王宗义、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋、李丽娟犯敲诈勒索罪的事实清楚，证据确实充分，定罪准确，审判程序合法，对林宽洪、林玉升、张建栓、张培、张行、王现军、王宗信、郭天松、钟鸿杰、黄文晶、屈哲、刘锋量刑适当，但对李丽娟、王宗义量刑不当。检察院阅卷意见部分成立，上诉人李丽娟及辩护人的意见、上诉人王宗义及辩护人的意见亦有部分成立，本院已在上文阐述采纳的理由。根据各上诉人的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款及第三款、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》第1条、第11条《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》第一条、第二条、第三条、第四条、第八条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》的意见第1条、第6条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、维持广东省东莞市第三人民法院（2019）粤1973刑初1735号刑事判决第一、二、四、五、六、七、八、十、十一、十二、十三、十四、十五、十六、十七、十八项及第三、九项中对李丽娟、王宗义犯敲诈勒索罪的定罪部分。二、撤销广东省东莞市第三人民法院（2019）粤1973刑初1735号刑事判决第三、九项中对李丽娟、王宗义犯敲诈勒索罪的量刑部分。三、上诉人李丽娟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑五年，并处罚金30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）四、上诉人王宗义犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月2日起至2021年11月1日止。罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）五、暂扣于东莞市公安局塘厦分局的现金人民币70330元，用于原审判决第十五项的退赔。本判决为终审判决。审判长  黄运祎审判员  黎梓材审判员  郑寒草二〇二〇年八月二十五日书记员  陈拓奇附相关法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百七十四条【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二十五条【共同犯罪的概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条【主犯】组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。