吉林省伊通满族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0323刑初181号公诉机关吉林省伊通满族自治县人民检察院。被告人桑杰涛，男性，1980年7月10日出生，汉族，初中，户籍所在地吉林省长春市宽城区，住长春市宽城区，因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2019年11月11日被伊通满族自治县公安局刑事拘留，于2019年12月3日被伊通满族自治县公安局逮捕。现羁押于伊通满族自治县看守所。辩护人李大超，吉林钟言语德律师事务所律师。被告人孟玲艳，女性，1988年8月21日出生，汉族，初中，户籍所在地吉林省松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县，住前郭县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日被伊通满族自治县公安局取保候审。经本院决定，于2020年7月16日被伊通满族自治县公安局取保候审。经本院决定，于2020年8月31日被本院批准逮捕。辩护人赵东侠，吉林信维律师事务所律师。被告人马文东，男性，1978年7月17日出生，汉族，初中，户籍所在地吉林省四平市伊通满族自治县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月4日被伊通满族自治县公安局刑事拘留，于2019年12月27日被伊通满族自治县公安局逮捕。现羁押于伊通满族自治县看守所。吉林省伊通满族自治县人民检察院以伊检二组刑诉〔2020〕11号起诉书指控被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省伊通满族自治县人民检察院指派检察员顾鹏林、曲栢言出庭支持公诉，被告人桑杰涛及其辩护人李大超，被告人孟玲艳及其辩护人赵东侠，被告人马文东到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省伊通满族自治县人民检察院指控，2016年8月，吉林省中商基金融信息服务公司在伊通满族自治县设立伊通分公司，公司以介绍理财产品的方式吸收公众投资，其宣传的理财模式为：放款企业把钱借给用钱企业，放款企业获得债权后，将债权再转售给投资者。吉林省智盈商贸有限公司、吉林省聚福腾商贸有限公司等四家公司为放款企业，借款企业按期返款并支付利息，投资者就能获得相应的利息分红，中商基金融信息服务公司在中间签订居间服务协议。其投资收益模式为：投资3个月封闭年利率为9.6％，月返年利率为9％；6个月封闭年利率为10.8％，月返年利率为10％；12个月封闭年利率为13％，月返年利率为12％，18个月封闭年利率为14％。月返指每月返还利息，封闭指到期后次性返本付息；公司除以高额利息吸引群众投资外，还向外宣传债权由吉商担保公司进行了担保，免除了投资者的投资风险，因投资回报高，风险小，吸引了大量的群众进行投资。吉林省中商基金融信息服务公司的负责人是陈某（另案处理），被告人桑杰涛是伊通分公司的负责人，被告人孟玲艳是伊通公司出纳。被告人桑杰涛、孟艳玲等人来到伊通满族自治县后，雇佣了被告人马文东等多人组建团队，马文东系伊通分公司的团队（理财）经理，负责管理业务员、洽谈业务，桑杰涛不在时负责伊通分公司的经营、管理。桑杰涛、马文东等人在伊通满族自治县内人流密集处摆展业对不特定的人群宣传该理财项目，桑杰涛、马文东给参与的群众讲课，宣传理财项目。经桑杰涛、马文东等人宣传后我县有130余人参与投资，投资金额为1000余万元，该笔资金被转入到聚福腾公司账户，后因中商基金融信息服务公司和吉商担保公司资金链断裂，不能如期返款，造成投资群众损失，现经统计我县投资者损失为980余万元。2018年12月份，被告人桑杰涛在吉林省松原市中商基金融信息服务有限公司松原分公司，分公司位于松原市××街。分公司成立后，桑杰涛是负责人，其让被告人孟玲艳任公司出纳。桑杰涛和孟玲艳二人都给客户开过会，介绍投资模式，吸引投资者，同时孟玲艳还帮助吸纳客户资金。松原分公司的投资模式与伊通分公司的模式相同，均是通过发传单、口口相传、推介会等方式向不特定人推荐，以借贷方式许诺高额回报吸引投资者，经调查松原分公司经孟玲艳、李某1（另案处理）等人共吸纳16人投资，投资金额310余万元，造成损失280余万元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证，证人证言，集资参与人陈述，被告人的供述与辩解，视听资料、电子数据。公诉机关认为：被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东以高额的返利为诱饵，向社会公众公开吸收存款，其行为符合非法吸收公众存款罪相关司法解释中关于非法性、利诱性、公开性、社会不特定性的构成要求，非法吸收公众存款数额巨大，情节严重。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东表示认罪、悔罪，主动投案如实供述罪行，有自首情节，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，三人系在上级公司的授意下完成犯罪，并不实际占有、支配非吸所得，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚；三人均同意适用认罪认罚从宽制度，并签署《认罪认罚具结书》依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定可以从宽处理。被告人孟玲艳表示愿意积极返脏、退赔损失，被告人马文东已与部分集资参与人达成谅解，如在审判阶段当事人双方进一步和解，可以从宽处理。故建议判处被告人桑杰涛有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金（如在审理阶段赔偿集资参与人、取得谅解，可判处有期徒刑二年至三年，并处罚金，可以考虑适用缓刑）；建议判处被告人孟玲艳有期徒刑二年至二年六个月，并处罚金（如在审理阶段赔偿集资参与人、取得谅解，可判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金，可以考虑适用缓刑；建议判处被告人马文东有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金（如在审理阶段赔偿集资参与人、取得谅解，可判处有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金，可以考虑适用缓刑）。上述事实，被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东在开庭审理过程中亦无异议，并有书证:人口信息、抓获经过、桑杰涛账户分红明细表、桑杰涛存款明细、孟玲艳存款明细、中商基书证(合同)公民犯罪记录、公民现实表现、集资参与人提供书证、中商基分红表、业绩汇总表、孟玲艳提供账单等书证;2.证人证言:证人刘某、闫某、苏某、张某1、张某2等人的证言;3.集资参与人陈述:集资参与人于某、周某、赵某、黄某等人的陈述;4.被告人的供述与辩解:被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东的供述与辩解;4.视听资料、电子数据:桑杰涛、孟玲艳、马文东的同步录音录像光盘等证据证实，足以认定。被告人桑杰涛辩护人对公诉机关指控的事实及建议适用法律无异议，辩称桑杰涛无前科，主动投案系自首，未接触投资款系从犯，愿意积极退赔。被告人孟玲艳辩护人对公诉机关指控的事实及建议适用法律无异议，辩称孟玲艳主动投案系自首，在公司授意下工作系从犯，愿意积极退赔。本院认为，被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，对公诉机关指控的犯罪事实及建议适用法律，本院予以支持。被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东主动投案如实供述系自首，三被告收受的存款已大部分上缴上级公司，在共同犯罪中起辅助作用系从犯。依法应从轻处罚。但三被告未能与大部分投资人达成谅解，依法应予惩处。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款、第二十五条共同犯罪、第二十七条从犯、第六十七条第一款自首、第四十五条有期徒刑的期限、第四十六条有期徒刑的执行、第四十七条刑期的计算与折抵、第五十二条及五十三条罚金、第六十四条犯罪所得的处理之规定，判决如下：一、被告人桑杰涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。刑期自判决执行之日起计算，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月11日起至2023年5月10日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。二、被告人孟玲艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。三、被告人马文东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。刑期自判决执行之日起计算，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月4日起至2021年12月3日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。四、继续追缴被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东违法所得，责令被告人桑杰涛、孟玲艳、马文东共同退赔人民币九百九十万六百三十四元，发还投资人李某2等一百二十八人；责令被告人桑杰涛、孟玲艳共同退赔人民币二百八十五万六千五百元，发还投资人王某等十六人；（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。审 判 长  祝伟业人民陪审员  寇东子人民陪审员  王宇斯二〇二〇年八月三十一日书 记 员  李 桐