河北省石家庄市新华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0105刑初208号 公诉机关石家庄市新华区人民检察院。 被告人马某，男，汉族，高中文化，捕前住址：石家庄市桥西区，×年×月×日因犯职务侵占罪，被石家庄市新华区人民法院判处有期徒刑××年××月。因涉嫌诈骗罪，于×年×月×日被石家庄市公安局新华分局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，×年×月×日经石家庄市新华区人民检察院批准，于×年×月×日由石家庄市公安局新华分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人杜少华，河北友高律师事务所律师。 石家庄市新华区人民检察院以石新检未刑诉﹝2020﹞7号起诉书指控被告人马某犯诈骗罪，于×年×月×日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市新华区人民检察院指派检察员张可出庭支持公诉，被告人马某及其辩护人杜少华到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市新华区人民检察院指控，×年×月，被害人许某在石家庄市新华区交口的××××××房产经纪服务部签订房屋买卖居间合同，购买李某位于石家庄市新华区房产，并由××××××房产经纪服务部的工作人员被告人马某（化名：杜×）、马某某（马某儿子，化名：王××）办理房屋买卖手续及银行贷款手续。被告人马某虚构许某首付款不够需找垫资公司垫资等理由，骗取被害人许某信任后，被告人马某于×年×月×日安排马某某带被害人许某、李某在石家庄市新华区支行撤销贷款网签，并安排马某某将××万元购房首付款存入户名为马某某的邮政储蓄银行卡内，马某某将卡交给被告人马某。马某对马某某称有××万元是马某的钱，马某某可以消费使用，剩余××万元马某用于日常消费。×年×月×日、×月×日被告人马某微信转款×万元给许某，后无法联系到马某报案。公诉机关认定上述事实的证据有书证、被害人陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录。公诉机关认为，被告人马某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议在有期徒刑×年×月至×年×月期间量刑，并处罚金。 被告人马某对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪认罚。 被告人马某辩护人的意见是：一是对公诉机关指控被告人马某构成诈骗罪无异议。二是被告人马某，中专文化，法律意识淡薄，主观恶性相对较小；马某在××××经济服务部从事房屋中介工作，本案中受害人许某是其客户，在整个房屋买卖交易过程中，因为其资金不足，需要先银行申请贷款，而许某委托马某办理整个贷款手续，而马某在受到其先行给付的首付款后，也一支多方联系银行及放贷人员，根据马某陈述，其因×年×月左右，因为处理其他的事挪用了该笔资金，造成不能及时办理银行贷款，并且其曾在×月份通过微信向许某退还了×万元资金，马某对其违法行为后果没有一个明确的认知；三是被告人具有坦白的从轻情节；四是被告人当庭认罪、认罚，具有明显的悔罪表现。 经审理查明，×年×月，被害人许某在石家庄市新华区交口的×××××房产经纪服务部签订房屋买卖居间合同，购买李某位于石家庄市新华区房产，并由××××××房产经纪服务部的工作人员被告人马某（化名：杜×）、马某某（马某儿子，化名：王××）办理房屋买卖手续及银行贷款手续。被告人马某虚构许某首付款不够需找垫资公司垫资等理由，骗取被害人许某信任后，被告人马某于×年×月×日安排马某某带被害人许某、李某在石家庄市新华区支行撤销贷款网签，并安排马某某将××万元购房首付款存入户名为马某某的邮政储蓄银行卡内，马某某将卡交给被告人马某。马某对马某某称有×万元是马某的钱，马某某可以消费使用，剩余×万元马某用于日常消费。×年×月×日、×月×日被告人马某微信转款×万元给许某，后无法联系到马某报案。 另查明，1、被告人马某到案后能够基本如实供述案发经过，当庭自愿认罪认罚；2、×年×月×日因犯职务侵占罪，被石家庄市新华区人民法院判处有期徒刑×年×月；3、被告人马某系累犯。 上述事实，由下列证据予以证实： 1、被告人马某供述，其曾在韩都地产淋彦经济服务部的员工，许某是其一个客户，其曾帮许某买过××的房子。其在店里办业务的时候，冯某某让其换假名字叫杜×，其儿子马某某在店里办业务的时候叫王××。用假名字的原因是冯某某说其真名字好多干房产中介的人知道，他不想让人知道其跳槽了，所以找其要了照片给其做了一个假的身份证，身份证上的名字叫杜×，冯某某怕别人知道马某某是其儿子，就让其儿子在店里用王××的名字，冯某某给其儿子办的××地产的入职手续也是用的王××的名字。其给许某办理房屋买卖的过程是：××年夏天的时候，许某到其工作的××××地产经济服务部想买**房子，之后许某选中了××的房产，冯某某和其与许某签订了房屋买卖合同，合同内容是许某以××元的价格购买××的房产，其负责带许某看房、签单等手续，签订完合同后许某现给冯某某转了×万元钱作为买房子的中介费和房东的押金，过了大概半个月后许某又给冯某某转账了×万元钱作为房子的首付款。之后其就开始给许某跑邮政储蓄银行的贷款事宜。大概××年十一二月份的时候许某的贷款过了面签该网签了，但是许某和邮政储蓄银行的客户经理闹矛盾了，邮政储蓄银行就不给许某批贷款了。有当时许某的钱有×万元给房东了，邮政储蓄银行的监管账户有×万多元钱，还有×万元是用作了评估费、贷款费、中介费和高评费等。大概是×年×月份的时候，当时冯某某带许某去银行一起把首付款转账到银行监管账户的。这期间许某的首付款在冯汉志手里。2019年过了春节以后，大概是×月份的时候，其和其儿子马某某去××宿舍找许某又补签了一份协议，协议的内容是其答应许某和房东于×年×月×日之前办完房屋的贷款手续，如果到期还没有办完其就赔付许某和房东每人×万元钱。后来过了几天大概×月×号的时候，其让其儿子马某某带着许某和房东去新华路的邮政银行退首付款，后来马某某给了其一张邮政储蓄银行卡的银行卡，卡里有×万元钱，按倒钱后其就继续给许某找银行批贷款，其通过朋友联系了河北银行的贷款，其就让马某某带着许某找到了河北银行好像是槐安路那边的一个分行给许某继续批买房子的贷款。到×年×月份的时候的一个晚上，其和其儿子马某某因为大家的的事情被公安局处理了，其儿子马某某被新华分局二中队刑拘了，其初始后果了两天的一天晚上，其约许某还有房东在汉谷地产的店里见面商量要不要继续走买房子的手续，但是许某和房东产生了分期当时也没有商量出来解决方案，从那天以后其就处理其儿子马某某大叫的事情了，也没有和许某再见过面，其偶尔和许某在微信里说句话，期间其还给许某微信转账××元钱作为退给许某的钱。其余的钱陆陆续续消费了，吃喝买东西了。其和许某说他的×万元不够批银行贷款，需要电子公司再垫一些钱才够条件批银行贷款，之后其让许某将钱交给了他办手续的马某某，之后其让马某某坚强给了其，其没有给许某找垫资公司。 2、同案人马某某供述，其在店里用的是假名字王××，当时因为店长冯某某跟其说用假名字可以避开一些麻烦，所以让其在店里用假名字办公，其入职手续用的就是这个假名字和身份。其帮许某买房子的过程是：大概是2018年夏天，其爸爸马某让其开始帮助许某办理买方的一些事宜，其最开始帮他办理了邮政储蓄银行北站支行的贷款，一开始很顺利的做了面签及网签，许某也交了首付款到银行的监管账户里。×年×月×日，其打电话通知许某去北站支行签订贷款协议，但是许某没去而且和北站支行的客户经理发生了争吵，之后北站支行就不再受理许某的贷款了，后来许某的态度一直反复，有时候要求继续办理，有时候要求不再办理，×年×月份，许某又要求其继续办理贷款，×月×日其带着许某和房东到邮政储蓄银行撤销了网签合同，银行将许某首付款×万元退还了许某，其中×万元是其门店给许某垫付的，直接转到了其邮政储蓄银行卡里，许某又按照其要求把剩下的×万元也转到了其邮政储蓄银行卡里。把这笔钱转到其银行卡里是其爸爸马某事先跟其说的，他说许某的首付款不够，要做高评，找人给他垫资的话这笔钱要先打到垫资公司去，存在其银行卡里方便一些。那张卡其给其爸爸后，其爸爸没有再还给其，其忘记卡号了，许某没有提出异议。其以为其爸爸和许某说好了，当时其爸告诉其其中××元是其和其爸爸的，其可以花其中的××元到××元。他说算是他给的零花钱。许某后来找其了，其也打算再退钱给他，但是后来其爸爸跟其说他早就把许某的钱给用了，然后和其说如果手里有了钱先还给许某。 3、被害人许某陈述，基本内容同被告人马某供述，证实被告人马某于×年×月×日安排马某某带被害人许某、李某在石家庄市新华区支行撤销贷款网签，并安排马某某将×万元购房首付款存入户名为马某某的邮政储蓄银行卡内，后马某用微信给其转账×万元，综上，共骗取其×万元的事实。 4、石家庄市新华区人民法院（2015）新刑初字第46号刑事判决书，证实被告人因犯职务侵占罪，于×年×月×日被本院判处有期徒刑×年×月。 另有辨认笔录，房屋买卖居间合同，汉谷地产特许授权合同，银行交易记录，违法犯罪嫌疑人信息查询登记表，户籍证明信抓获经过，微信交易记录截图等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人马某以非法占有为目的，虚构许某首付款不够需找垫资公司垫资等理由，骗取他人钱款，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。 关于被告人马某辩护人提出的马某系坦白，自愿认罪认罚的意见，经查证属实，本院予以采纳。关于马某辩护人提出的马某主观恶性较小的意见，与事实不符，本院不予采纳。 被告人马某当庭自愿认罪认罚，酌情可从轻处罚；被告人马某在有期徒刑执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，依法从重处罚。 综上所述，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条，第六十五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人马某犯诈骗罪，判处有期徒刑×年，并处罚金人民币×元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自×年×月×日起至×年×月×日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人马某于本判决生效之日起十日内退赔被害人许某人民币×万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  曹江红 人民陪审员  张智荣 人民陪审员  王风贞 二〇二〇年八月十日 书 记 员  陈亚南 附：本案适用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十四条诈骗公司财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理 ——