河北省滦南县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0224刑初32号 公诉机关河北省滦南县人民检察院。 被告人高薪策（曾用名高士华），男，1992年6月26日出生于河北省滦南县，汉族，大专文化程度，无业，户籍所在地河北省唐山市滦南县），捕前无固定住址。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月29日被广东省湛江市公安局赤坎分局沙湾派出所抓获后临时羁押于遂溪县看守所，同年6月4日被押解回滦南，同年6月6日被滦南县公安局刑事拘留，同年6月18日经滦南县人民检察院批准，被滦南县公安局执行逮捕。现羁押于滦南县看守所。 辩护人郭琼，河北李香民律师事务所律师。 辩护人李艳菊，河北李香民律师事务所律师（实习）。 滦南县人民检察院以滦南检公诉刑诉〔2020〕5号起诉书指控被告人高薪策犯诈骗罪，于2020年2月17日向本院提起公诉，本院于次日立案受理后依法组成合议庭，两次公开开庭进行了审理。滦南县人民检察院指派检察员郑拥军出庭支持公诉，被害人毕某委托代理人王亚卿第一次开庭审理时到庭参加诉讼，被害人毕某第二次开庭审理时到庭参加诉讼，被告人高薪策及其辩护人郭琼、李艳菊到庭参加诉讼。现已审理终结。 滦南县人民检察院指控，2017年底，被告人高薪策谎称以滦县有市场价70万元的房产抵押需入股，取得被害人毕某的信任后，于2017年12月10日以转账及现金的形式骗得被害人毕某人民币11.50万元，得款后除部分用于偿还欠款外其他部分予以挥霍；2017年12月，被告人高薪策谎称唐海有门市要抵押60万元需合伙入股，取得被害人毕某的信任后，于12月17日以转账的形式骗得被害人毕某人民币13.33万元，被告人高薪策得款后予以挥霍；2018年2月，被告人高薪策谎称唐海有市场价200万元的门市要抵押，取得被害人毕某的信任后，于2018年2月2日至5日以转账的形式骗得被害人毕某人民币135万元，被告人高薪策得款后予以挥霍，后于2018年2月12日以转账形式偿还毕某人民币95.60万元；2018年2月13日，被告人高薪策谎称有奔驰车要抵押，取得被害人毕某的信任后，于2018年2月13日以转账的形式骗得被害人毕某人民币24.50万元，得款后予以挥霍。被告人高薪策诈骗数额共计88.73万元，在被害人毕某多次催要的情况下，被告人高薪策以做黄金期货为由、并雇人扮演其老板的朋友，在假装带毕某等人到珠海找其老板要钱时，又编造老板因酒驾被抓的理由，乘机逃离，毕某在多次联系未果后报警。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明信、到案经过、银行流水、微信聊天截图、辨认笔录、证人赵某、杜某1、李某1等人的证言、被害人毕某陈述、被告人高薪策供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人高薪策以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。综合全案事实、证据及被告人高薪策部分认罪的态度，建议判处被告人高薪策有期徒刑十二年至十三年，并处罚金。 被告人高薪策辩称，对公诉机关指控的第一起诈骗事实和罪名无异议，对公诉机关指控的其他三起诈骗事实有异议，这三次编造骗钱的理由目的是骗取毕某妻子的信任,毕某对此是知情的，不存在对毕某诈骗的情况。辩护人郭琼提出的辩护意见是，公诉机关指控被告人高薪策犯诈骗罪事实不清，证据不足。理由如下：1、高薪策确实虚构了以房产、门市、奔驰车作抵押的事实，但毕某对此是知情的。涉案的第一笔款项，毕某在给付高薪策1万元现金时，高薪策就已将事实告知毕某，此后毕某依然愿意继续借钱给高薪策，即便高薪策虚构事实，也仅是民事欺诈行为；涉案的第二笔、第三笔、第四笔款项均为借款，毕某为了可以从其妻子戚某1处拿到钱，借给高薪策，从而与高薪策一起消费、参与赌博，并可以从高薪策处得到部分利益，偿还其隐瞒其妻子戚某1欠下的赌债，才把钱借给的高薪策。2、被告人高薪策并没有非法占有的目的。结合银行流水，高薪策与毕某妻子及岳母之间存在大量的经济往来，高薪策一直有还款行为，最多的一笔还了95.6万元，并不存在非法占有目的，在庭审过程中，高薪策亦表示愿意偿还、应该偿还，高薪策在案发前还给毕某打过欠条，现在只是暂时手里没有资产，始终没有赖账。3、本案唯一能证明高薪策犯诈骗罪的证据是被害人毕某的陈述，但不能排除其陈述内容的不真实性。毕某陈述有多处明显矛盾。4、被害人毕某在借款给高薪策的过程中存在过错，其债权不应受到法律的保护。5、被告人高薪策抵押其父亲高某的雅阁车，抵押款10万元给了毕某，该笔款项应作为涉案款项的还款金额。 经审理查明，2017年底至2018年2月，被告人高薪策以作抵押贷款有高额回报为诱饵，谎称让被害人毕某入股，骗取被害人毕某信任，诈骗毕某钱款后大部分用于赌博的事实如下： 1、2017年底被告人高薪策谎称滦县有价值70万元的房产以48万元抵押给其，同年12月10日骗取被害人毕某人民币11.50万元。 2、2017年12月，被告人高薪策谎称唐海有门市以60万元抵押给其，同年12月17日骗取被害人毕某人民币13.33万元。 3、2018年2月，被告人高薪策谎称唐海有价值200万元的门市以160万元抵押给其，于同年2月2日至5日骗取被害人毕某人民币135万元。 4、2018年2月13日，被告人高薪策谎称有人将奔驰车抵押给其，于同年2月13日骗取被害人毕某人民币24.50万元。 被告人高薪策于2018年2月12日偿还被害人毕某人民币95.60万元；于2018年3月份，将其父亲所有的牌号为冀Ｂ×××××的本田雅阁车一辆抵押给王某，得款人民币10万元偿还给被害人毕某。 综上，被告人高薪策诈骗数额共计人民币78.73万元。 在被害人毕某多次催要的情况下，被告人高薪策又谎称所得钱款用于做黄金期货,钱款在其老板手中，并找人帮忙扮演其编造的老板，假装带毕某等人到珠海找该“老板”要钱，后又编造该“老板”因酒驾被抓，乘机逃离。 上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。 1、被害人毕某陈述综合证实，2017年11月份，高薪策说滦县有一个人需要资金，用房产抵押48万，房子市值70万左右，房主叫张猛，其和高薪策、赵某、张某1四人入股，每人出11.50万元，月息3分5，时限半年，其同意了并在2017年12月10日转给高薪策人民币10.50万元，另给高薪策现金人民币1万元；2017年12月，高薪策和其说唐海有人要用门市抵押人民币60万元，让其算一个股出30万元，期间高薪策以还小额倒贷为由让其转款，高薪策主动还过款，到2017年12月27日其转给高薪策人民币13.33万元；2018年2月份，高薪策说唐海有人要用200万的门市抵押人民币160万元，期限15天，好处费10万元，其能得6到7万元，春节那天12点以前将本息还其，其在2018年2月2日至5日分三次给高薪策转款人民币135万元，后高薪策在2018年2月12日以转账的形式偿还其人民币95.60万元；2018年2月13日，高薪策又找其说有人抵押奔驰车，需要80万，车市值90万，他俩可得5.3万元好处费，其给高薪策转款人民币24.5万元；2月14日上午其和妻子戚某1按高薪策说的去唐山找这辆奔驰车，未找到，其问高薪策怎么回事儿，高薪策说因为赌钱被扣澳门了，所以才骗其说要抵押奔驰车，因高薪策说回来还其钱，其答应去赎高薪策。后其给高薪策转款及给付现金共38万元，于2018年2月15日从珠海将高薪策赎回。其使用过五张银行卡给高薪策转账，分别是戚某1名下的四张：农行卡一张（卡号为62×××70）、工商行卡一张（卡号为62×××83）、建行卡两张（卡号分别为62×××92、62×××32）、其岳母孙建红建设银行卡一张（卡号为62×××62），这五张银行卡一直都是其在使用。高薪策使用一张工商行卡和其交易，卡号为62×××73。 关于抵押高薪策父亲的一辆本田雅阁车得款10万元的用途，（1）2019年8月6日毕某陈述证实，高薪策将他父亲的一辆本田雅阁车抵押给王某的原因是，高薪策在澳门赌钱时欠了别人的钱，被扣在澳门，要其拿钱去赎他，其当时手里钱不够，就将自己的一辆大众车抵押给了别人，得款10万元用于赎高薪策了，高薪策被赎回来后，就把他父亲的雅阁车抵押给王某得款10万元，其就用这10万元的抵押款把自己的大众车赎了回来。（2）2020年8月16日毕某陈述证实，其把自己一辆大众车抵押给了薛某，2018年2月17日薛某给其抵押款10万元，其将高薪策赎回后，将高薪策父亲的一辆本田雅阁车抵押给王某得款10万元，其就用这10万元把自己抵押给薛某的这辆车赎回来了。（3）2020年8月19日毕某在庭审中陈述证实，高薪策将他父亲的车抵押给王某时因其是担保人，其又把抵押款10万元还给王某，将高薪策父亲的车赎回来，由自己开着，后被其他抵押公司开走，所以不存在高薪策还其10万元的事；其为赎高薪策转给高薪策的38万元中有借的钱，但和谁借的记不清了，其用抵押高薪策父亲的车款偿还了当时的借款。 2、证人戚某1证言证实，其与高薪策见过一两次面，不太熟，对高薪策的具体情况并不了解。有时高薪策向毕某借钱倒车贷（车辆抵押贷款），毕某钱不够时从其微信里给高薪策转过钱。其与高薪策微信聊过天，但内容仅限钱用多长时间，干啥用，高薪策都说倒车贷。其有四张银行卡，一直是毕某使用，一张农业银行的、一张工商银行的，两张建设银行的；毕某使用这几张银行卡不用和其或其母亲商量，完全由毕某自行支配。2018年春节前的几天，毕某说想抵押一辆奔驰车，其和毕某一起去唐山看这辆车时，既没有见到高薪策，也没有见到要抵押的奔驰车，毕某通过电话询问高薪策才得知高薪策在澳门赌钱被扣住了，高薪策还说回来就还钱，其这才知道毕某前后被高薪策骗了不少钱。 3、证人赵某证言证实，2016年其和高薪策做过借贷买卖，2016年底就不在一起做了。2017年11月份的一天，高薪策给其打电话说要和毕某做个房屋抵押贷款，让其帮忙办一个滦县的假房本，好向毕某媳妇要钱，如果毕某媳妇给其打电话问真假，就说是真的，于是其按高薪策告诉其的人名、地址找人花了200元办了一个假房本，户主叫张猛，地址记不清了，毕某媳妇一直没有打电话，毕某也没有问其房本的事；后来找不到高薪策时，毕某才找其询问情况，其才知道毕某并不知道高薪策办假房本的事。2017年11月份，高薪策曾给其打电话说唐海有套门市他要和毕某做抵押贷款，如果毕某媳妇给其打电话问这件事儿，让其说有这件事儿，但毕某媳妇始终没有打过电话。 4、证人王某证言证实，其和毕某、高薪策、杜某2在2018年正月十五以后在河南玩了一个星期左右，其想回来，毕某和高薪策不同意回来，毕某说高薪策以押房、押车为由，先后从自己手里拿了280万用于从澳门、香港走私黄金，高薪策说钱在上线手里，高薪策已经跟上线联系好了，当天能打过钱来。其问高薪策是不是这么回事，高薪策说是。他们又在那里等了一天，钱没到，他们就回滦南了。高薪策在2018年3月份前后，抵押给其一辆本田雅阁车，抵押款是11万，高薪策当时说急用钱，别的没有说，其当时给的是现金。后来这辆牌号为冀Ｂ×××××的车不知是被毕某还是高薪策赎回去了，钱未给够。 5、证人杜某2证言证实，2018年春节以后，其同毕某、王某、高薪策一同去河南少林寺玩时，毕某和高薪策不知什么原因发生争吵，其把高薪策拉到另一个房间，问高薪策吵架原因，高薪策说因为自己把滦县一处房产、唐海一处门市和一辆奔驰车抵押给毕某，到期后钱还没有返还给毕某。 6、证人高某（高薪策父亲）证言证实，其有一辆牌号为冀Ｂ×××××本田雅阁车，2018年3月份，毕某说他自己有辆车在王某那儿押着，就让其把雅阁车抵押给王某，把毕某自己的车换回来，其本田雅阁车就被毕某开走抵押给王某，抵押款11万王某怎么给的毕某其并不知道，其没有见到钱。 7、证人薛某证言证实，2018年初毕某说急用钱，曾把一辆白色大众尚酷车抵押给其，抵押款为人民币10万元，2018年2月17日，其用支付宝转账4万、用微信转账5万、给付现金1万，后来不到一个月，毕某就把这辆车赎回去了，其并没有要利息。 8、毕某与薛某之间支付宝及微信转账截图证实，2018年2月17日，薛某用支付宝给毕某转款人民币4万元、用微信给毕某转款人民币5万元。 9、证人陆某、陈某、姚某、戚某2、李某2证言及证人陆某与高薪策、陈某、姚某微信聊天记录证实，被告人高薪策找人帮忙扮演其编造做黄金期货的老板，假装带毕某等人到珠海找该“老板”要钱，后又编造该“老板”因酒驾被拘留的情节。 10、证人张某1证言证实，其与高薪策通过赵某见过两次面，不是很熟，其未和高薪策、赵某一起做过抵押生意。 11、证人李某3、张某2证言证实，李某3尾号5979的光大银行的信用卡、张某2尾号0529的平安银行信用卡、尾号1490的光大银行的信用卡都由高薪策使用，后来因为高薪策没有及时还款且联系不上，他俩把信用卡都挂失了。 12、证人李某1、杜某3证言证实了本案相关情节。 13、辨认笔录、被辨认人照片及情况说明证实，证人杜某2、陆某、姚某对被告人高薪策的辨认情况，辨认结果正确。 14、戚某1、孙建红名下相关账号与高薪策相关银行账号之间在与诈骗事项对应期间的银行交易明细，证实了被害人毕某给被告人高薪策转款情况。 15、出入境记录查询结果证实，被告人高薪策2015年5月至2018年3月数次前往澳门。 16、被告人高薪策2019年6月6日供述与辩解证实，2017年夏天，其和表哥开了一个投资公司给别人做抵押贷款，从中挣手续费。2017年底，因为手里没有钱其想从别人手里倒点钱，其找到毕某对毕某说滦县有一处市值70万的房产抵押48万，月息3分5，问毕某是否愿意入股，如果愿意就和其、张某1、赵某每人出11.50万元入股，毕某同意了，但说他媳妇不放心，想看一下该抵押房产的房产证，其就让其表哥赵某帮忙做了一个假房产证，户主名字编了个张猛，做好之后就把假房产证的照片微信发给了毕某。毕某怎么给其11.50万元不记得了，之后其给过毕某几次利息，给了多少次记不清了，这11.50万元其用于还账和赌钱了。过了两个月其又没有钱了，其又向毕某谎称唐海有人要抵押一个门市，需要60万，其和赵某共占一个股，毕某占一个股，月息5分，毕某也同意了，毕某媳妇分几次给了其28万多，这28万多其还了部分外债，澳门赌钱输了部分。又过了两个月左右，其在澳门赌钱时没钱了，又谎称唐海有一个人急用钱，要用一个门市做抵押，押金一百多万，因为其急用钱，就让毕某有多少打多少，到时给他利息，于是毕某媳妇通过银行卡分别给其打了50万、25万、60万，这些钱其当时赌钱用了，过了几天其还了毕某约100万，都是通过银行转账还的。到了2018年快过春节的时候，其还在澳门赌钱，欠了放钱的人60万港币，放钱人不让其回来，其就给毕某打电话，骗他说有一个要抵押奔驰车的，急用钱，问他还有钱没有，毕某说他找找，后来毕某问其到底是不是有人真的要抵押奔驰车，其就告诉了毕某实情，毕某就说他拿钱接其回去，于是毕某就去了珠海，到了珠海毕某让他媳妇给其打了60万左右，其就被放了，他俩就在大年三十当天坐飞机回的滦南，其答应大年初一把钱还给毕某，但在大年初一毕某催其还钱时，其开着赵某的皮卡车去天津躲了起来，手机关机。过了几天，其主动联系毕某后，毕某一直跟着其向其催要钱款，期间其和毕某还有几个朋友一起去河南玩了几天，在玩的过程中毕某还是催着要钱，其就又编造理由说这些钱被其炒黄金期货了，钱一直在其珠海一个“老板”手里。其又提前联系了一个在澳门认识的女的，说其家里有人要查其赌钱的事儿，让她帮忙找人冒充其老板，帮其骗过家里人，并在其带着毕某、毕某岳父和其母亲四个人到珠海之前，把编造的其老板因酒驾被抓的谎话等发给了那个女的。其在珠海借买水的机会离开后直到被抓获再也没有联系过毕某。其只有一张工商银行的卡用于和毕某之间相互打款。其一共欠毕某200万左右。在2018年3月份，其曾把其父亲的一辆本田雅阁车抵押给王某并得款人民币10万元给了毕某，应从其诈骗得款的数额中扣除。 被告人高薪策在庭审中供述证实，其名下没有任何资产，其自2014年开始赌钱，至案发前输了约六、七百万元；从毕某处借钱时，有大约二百万债务都是赌钱输的。 17、户籍证明信证实，被告人高薪策在犯罪时已达到法定刑事责任年龄。 18、到案说明证实了被告人高薪策被抓获到案的经过。 本院认为，被告人高薪策以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。被告人高薪策部分认罪，依法从轻处罚。滦南县人民检察院指控的罪名成立，适用法律意见正确，应予支持；但指控的犯罪数额有误，应予更正。被告人高薪策关于公诉机关指控的其第二三四起事实其编造骗钱的理由毕某知情、目的是骗取毕某妻子的信任的辩解证据不足，不予采纳。辩护人郭琼关于公诉机关指控被告人高薪策犯诈骗罪事实不清，证据不足，应宣告被告人高薪策无罪的辩护意见，经查，1、辩护人关于毕某对高薪策虚构了以房产、门市、奔驰车作抵押的事实是知情的辩护意见，证据不足，不予采纳。2、被告人高薪策在无偿还能力的情况下虚构事实，骗取被害人毕某钱款大部分用于赌博，其具有非法占有的目的，辩护人关于被告人高薪策无非法占有目的的辩解理据不足，不予采纳。3、本案公诉机关指控被告人高薪策诈骗的事实，除被害人陈述外，亦有被告人高薪策在侦查阶段的供述及相关证人证言、银行交易明细等证据相互印证；对公安机关调取的银行交易明细中被告人与被害人之间多笔交易款项，被告人高薪策供述其不能说清相关交易的情况，但被害人毕某逐一对每笔交易进行了陈述，并对其在被骗事实陈述时关于具体时间等细节回忆方面的偏差进行了纠正、说明，对相关的矛盾之处进行合理的解释，能够与被告人高薪策的相关供述相互印证，该陈述应予采信；故辩护人关于本案唯一能证明高薪策犯诈骗罪的证据是被害人毕某的陈述，但不能排除其陈述内容的不真实性的辩护意见，理据不足，不予采纳。综上，辩护人关于公诉机关指控被告人高薪策犯诈骗罪，事实不清，证据不足，应宣告高薪策无罪的辩护意见，理据不足，不予采纳。关于高薪策抵押本田雅阁车得款10万元的用途，被害人毕某在2019年8月6日询问笔录中称，其在赎回高薪策（2018年2月15日）前将自己的大众车抵押给别人得款10万元，用于赎回高薪策，后将高薪策抵押雅阁车的款项用于赎回自己的大众车，该陈述与2020年8月16日毕某及薛某证实的毕某抵押自己的大众车得款时间为2018年2月17日相矛盾；2020年8月19日的庭审中毕某又称在赎高薪策前向他人借款，后用高薪策抵押雅阁车的10万元偿还了他人借款；又称用该款从王某处将雅阁车赎回；毕某的多种陈述，或互相矛盾，或无其他证据佐证，难以采信。故依据有利于被告人的刑事裁判原则，被告人高薪策抵押本田雅阁车给付毕某的10万元，宜认定为高薪策偿还诈骗毕某的款项，应从公诉机关指控的诈骗数额中扣除。辩护人关于抵押本田雅阁车的10万元用于偿还诈骗毕某的款项的辩护意见正确，予以采纳。本院为保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人高薪策犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度及悔罪的表现，对被告人高薪策依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人高薪策犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年八个月，并处罚金人民币300000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月29日起至2031年1月28日止；罚金本判决生效即缴纳）。 二、责令被告人高薪策退赔被害人毕某违法所得人民币787300元（判决生效即履行）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审  判  长 李昌进 审  判  员 史 宇 人民 陪 审员 李 伟 二〇二〇年八月二十五日 书记员（兼） 吴艳苓