云南省弥勒市人民法院刑 事 判 决 书(2020)云2504刑初283号公诉机关弥勒市人民检察院。被告人赵勐（曾用名：赵猛），男，生于1995年5月6日，居民身份证编码：53252619950506xxxx，汉族，云南省泸西县人，小学文化，农民，家住云南省弥勒市。因涉嫌犯盗窃罪于2019年11月5日被弥勒市公安局刑事拘留，同年12月12日经弥勒市人民检察院批准，同日由弥勒市公安局执行逮捕。现押于弥勒市看守所。辩护人张亚玲，云南谣光律师事务所律师。弥勒市人民检察院以弥检二部刑诉〔2020〕281号起诉书指控被告人赵勐犯盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。弥勒市人民检察院指派检察员李有双出庭支持公诉，被告人赵勐及其辩护人张亚玲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2018年6月至2019年11月期间，被告人赵勐以非法占有为目的，多次诈骗、盗窃他人财物，涉案金额86438元人民币，而后将犯罪所得用于赌博等支出。其中盗窃19起，涉案金额47468.01元；信用卡诈骗23起，涉案金额22369.99元；诈骗2起，涉案金额16600元。具体犯罪事实如下：一、盗窃罪1.2019年6月17日，被告人赵勐以帮助余家芬从花呗套现为名，骗取余家芬的花呗信息，以虚构消费的方式，将余家芬花呗账户资金4000元秘密支付到消费平台，扣除部分费用后将余款转至被告人赵勐自己的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。2.2019年9月27日，被告人赵勐以帮助张某1提升授信额度为名，骗取张某1的花呗、借呗、支付宝信息后，将张某1花呗账户资金7元秘密支付给资晋祥，将张某1花呗账户资金20782.09元秘密支付到沐机手机店，后扣除部分款项后将余款19119元转回至张某1的支付宝账户再秘密转到赵勐本人名为“弥勒市皿力商贸”的支付宝账户，被告人赵勐从张某1的支付宝花呗、借呗账户中先后3次共计窃取了32789.09元。3.2019年10月8日，被告人赵勐秘密登录张某某的微信账户，将张某某微信绑定的建行卡上的50元资金消费挥霍。4.2019年10月15日，被告人赵勐以帮助陈某某提升花呗授信额度为名，骗取陈某某的支付宝花呗信息后，将陈某某的支付宝花呗资金3999元秘密转至赵勐本人控制的其他账户中，随后删除账单。5.2019年10月15日，被告人赵勐以帮助李某某提升花呗授信额度为名，骗取李某某的支付宝信息后，秘密将李某某的蚂蚁金服备用金500元转到其他账户，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中，同日，被告人赵勐秘密将李某某支付宝账户的200元和600元2次支付至其本人的名为“慢慢来吧”的支付宝账户。3次共计窃取李某某蚂蚁金服和支付宝资金1300元。6.2019年10月22日，被告人赵勐冒用张某某之名登录张某某微信并发布花呗代还信息，之后以帮助兰某还款为名骗取兰某的支付宝账户信息后，先后4次秘密从兰某支付宝绑定的民生银行卡向赵勐本人名为“慢慢来吧”的支付宝发出4个红包，金额分别是500元、300元、200元、1000元。4次共计窃取兰某民生银行卡资金2000元。7、2019年10月22日，被告人赵勐以帮助吴某提升花呗授信额度为名，登录吴某的微信账号之后，两次秘密将吴某微信账户内2000元转到其朋友刘海进的名为“玩世不恭”的微信账户中，而后又将该笔资金转至赵勐本人尾号为7272的农行卡上。2次共计盗窃吴某微信资金2000元。8.2019年10月23日，被告人赵勐以帮助彭某办理信用卡贷款为名，登录彭某的微信后，秘密将彭某微信账户内34元支付到其朋友刘海进的微信“玩世不恭”账户中，同日，被告人赵勐登录彭某的花呗，通过虚构消费方式，秘密将彭某花呗资金296.92元支付至*树相，随后再转到赵勐本人的支付宝或微信账户内。2次共计盗窃彭某花呗和微信资金330.92元。9.2019年11月2日，被告人赵勐以帮助赵某提升信用卡授信额度为名，骗取赵某的支付宝信息后，以虚构交易方式，秘密将赵某支付宝账户内499元以购买商品的消费方支出，而后再转回到赵勐本人控制的相关账户，次日将赵某的蚂蚁金服备用金500元直接转到赵勐的名为“慢慢来吧”的支付宝账户。2次共计盗窃赵某支付宝和蚂蚁金服资金999元。二、信用卡诈骗罪1.2019年10月4日，被告人赵勐以帮助张某某提升信用卡授信额度为名，骗取张某某的信用卡信息后，通过虚构消费方式，分别将张某某广发银行信用卡资金850元支付到建水县国泰酒店、将张某某平安银行信用卡资金1500元支付到弥渡县牵手休闲会所，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中，共计骗取张某某的信用卡资金2350元。2.2019年10月13日，被告人赵勐以帮助王某提升信用卡授信额度为名，骗取王某的信用卡信息后，通虚构消费方式，将王某的平安银行信用卡资金900元支付到建水县彩虹庄园农业有限公司、2019年10月14日再次将王某的平安银行信用卡资金1000元支付到建水县湘建百货经营部，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户口，上述2次骗取王某的信用卡资金1900元。3.2019年10月14日，被告人赵勐利用代还信用卡的便利，冒用姜某的信用卡，以虚构消费方式，将姜某的广发银行信用卡资金100元支付到蒙自平安按摩院、2019年10月21日将姜某的广发银行信用卡资金109元支付到上海寻梦信息技术有限公司、将姜某的民生银行信用卡资金160元支付到蒙自雪意服装店，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。上述3次共计骗取姜某信用卡资金369元。4.2019年10月19日，被告人赵勐以帮助他人代还信用卡为名，冒用詹进超的作用卡，以虚构消费的方式，将詹进超广发银行信用卡资金901元支付到蒙自英尚美妆店，扣除部分费用后将余款转到赵勐的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。5.2019年10月23日，被告人赵勐以帮助彭某办理信用卡贷款为名，骗取彭某的信用卡信息后，通过虚构消费方式，将彭某的平安银行信用卡资金830元支付到开远市花缘巧遇鲜花店、将彭某的平安银行信用卡资金100元支付到蒙自亮点服装店，扣除部分费用后将余款转到赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。上述2次共计骗取彭某的信用卡资金930元。6.2019年10月29日，被告人赵勐以帮助白某提升信用卡授信额度为名，骗取白某的信用卡信息后，通过虚构消费方式，将白某广发银行信用卡资金1000元支付到蒙自蓝巢歌舞厅，扣除部分费用后将余款转到赵勐本人的支付宝或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。7.2019年11月2日，被告人赵勐以帮助赵某提升信用卡授信额度为名，骗取赵某及其丈夫赵某的信用卡、支付宝信息后，通过虚构消费方式，将赵某平安银行信用卡资金1900元支付到蒙自衣秀百货店、将赵某平安银行信用卡资金9500元支付到蒙自巧妹百货店、将赵某广发银行信用卡资金700元支付到建水县红鑫电器经营部、将赵某广发银行信用卡资金2000元支付到建水县文泰酒店、将赵某广发银行信用卡资金1999.99元支付到建水县文泰酒店，同年11月3日，被告人赵勐又将赵某广发银行信用卡资金2000元支付到建水县薇薇新娘婚纱摄影部、将赵某广发银行信用卡资金300元支付到弥勒昊邦酒店、将赵某广发银行信用卡资金700元支付到弥勒昊邦酒店有限公司；同年11月2日，被告人赵勐将赵某广发银行信用卡资金1100元支付到蒙自市西邦建材有限公司、将赵某平安银行信用卡资金2000元支付到建水术美美容有限公司、将赵某平安银行信用卡资金1100元支付到红河谷家具城、将赵某平安银行信用卡资金170元支付到蒙自如意鞋店，扣除部分费用后将余款转到赵勐的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。上述12次共计骗取赵某、赵某信用卡资金14919.99元。三、诈骗罪1.2018年6月1日，被告人赵勐虚构商铺尚未出租的事实，先后分别与张某2和陈某签订弥勒市湖泉尚景二期Ａ-59号商铺转租合同，收取了张某2全款14600元和陈某部分定金后将钥匙交给二人，之后陈某即经营使用该商铺。被张某2发现被骗后，被告人赵勐又采用编造谎言、隐匿等方式逃避被害人向其追索债务。2.2019年10月4日，被告人赵勐冒名登录张某某的微信账号后以张某某之名在张某某朋友圈向其亲属张玲借钱，骗取被害人张某某微信转账的2000元。被告人赵勐对指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪认罚。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书，户口证明，抓获经过笔录，电子账单截图，租房合同，银行账户交易清单，微信聊天记录截图，辨认笔录及照片，扣押笔录、扣押清单及照片，赔款收据，刑事谅解书，被害人张某1、赵某、张某2等人的陈述，证人了陈某、徐某等人的证言，被告人赵勐的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵勐以非法占有为目的，秘密窃取他人财物数额较大；以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息后通过互联网或通讯终端使用他人信用卡，数额较大；虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第一百九十六条第一款第三项，第二百六十六条之规定，应当以盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵勐到案后能如实供述其罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。建议对盗窃罪对被告人赵勐判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金；以诈骗罪判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金。被告人赵勐对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人张亚玲辩护认为，被告人赵勐的行为已构成盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，但其具有以下量刑情节：1.公安机关传唤被告人赵勐只对盗窃罪、诈骗罪进行侦查，并未掌握被告人赵勐信用卡诈骗的犯罪行为，信用卡诈骗是被告人赵勐主动交待，依法应认定为自首；2.被告人赵勐到案后如实供述其罪行，系坦白；3.被告人赵勐自愿认罪认罚；4.被告人赵勐已退赔了各被害人的经济损失，并得到被害人的谅解。综上辩护意见请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、盗窃罪1.2019年6月17日，被告人赵勐以帮助余家芬从花呗套现为名，骗取余家芬的花呗信息，以虚构消费的方式，将余家芬花呗账户资金4000元秘密支付到消费平台，扣除部分费用后将余款转至被告人赵勐自己的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。2.2019年9月27日，被告人赵勐以帮助张某1提升授信额度为名，骗取张某1的花呗、借呗、支付宝信息后，将张某1花呗账户资金7元秘密支付给资晋祥，将张某1花呗账户资金20782.09元秘密支付到沐机手机店，后扣除部分款项后将余款19119元转回至张某1的支付宝账户再秘密转到赵勐本人名为“弥勒市皿力商贸”的支付宝账户，被告人赵勐从张某1的支付宝花呗、借呗账户中先后3次共计窃取了32789.09元。3.2019年10月8日，被告人赵勐秘密登录张某某的微信账户，将张某某微信绑定的建行卡上的50元资金消费挥霍。4.2019年10月15日，被告人赵勐以帮助陈某某提升花呗授信额度为名，骗取陈某某的支付宝花呗信息后，将陈某某的支付宝花呗资金3999元秘密转至赵勐本人控制的其他账户中，随后删除账单。5.2019年10月15日，被告人赵勐以帮助李某某提升花呗授信额度为名，骗取李某某的支付宝信息后，秘密将李某某的蚂蚁金服备用金500元转到其他账户，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中，同日，被告人赵勐秘密将李某某支付宝账户的200元和600元2次支付至其本人的名为“慢慢来吧”的支付宝账户。3次共计窃取李某某蚂蚁金服和支付宝资金1300元。6.2019年10月22日，被告人赵勐冒用张某某之名登录张某某微信并发布花呗代还信息，之后以帮助兰某还款为名骗取兰某的支付宝账户信息后，先后4次秘密从兰某支付宝绑定的民生银行卡向赵勐本人名为“慢慢来吧”的支付宝发出4个红包，金额分别是500元、300元、200元、1000元。4次共计窃取兰某民生银行卡资金2000元。7、2019年10月22日，被告人赵勐以帮助吴某提升花呗授信额度为名，登录吴某的微信账号之后，两次秘密将吴某微信账户内2000元转到其朋友刘海进的名为“玩世不恭”的微信账户中，而后又将该笔资金转至赵勐本人尾号为7272的农行卡上。2次共计盗窃吴某微信资金2000元。8.2019年10月23日，被告人赵勐以帮助彭某办理信用卡贷款为名，登录彭某的微信后，秘密将彭某微信账户内34元支付到其朋友刘海进的微信“玩世不恭”账户中，同日，被告人赵勐登录彭某的花呗，通过虚构消费方式，秘密将彭某花呗资金296.92元支付至*树相，随后再转到赵勐本人的支付宝或微信账户内。2次共计盗窃彭某花呗和微信资金330.92元。9.2019年11月2日，被告人赵勐以帮助赵某提升信用卡授信额度为名，骗取赵某的支付宝信息后，以虚构交易方式，秘密将赵某支付宝账户内499元以购买商品的消费方支出，而后再转回到赵勐本人控制的相关账户，次日将赵某的蚂蚁金服备用金500元直接转到赵勐的名为“慢慢来吧”的支付宝账户。2次共计盗窃赵某支付宝和蚂蚁金服资金999元。二、信用卡诈骗罪1.2019年10月4日，被告人赵勐以帮助张某某提升信用卡授信额度为名，骗取张某某的信用卡信息后，通过虚构消费方式，分别将张某某广发银行信用卡资金850元支付到建水县国泰酒店、将张某某平安银行信用卡资金1500元支付到弥渡县牵手休闲会所，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中，共计骗取张某某的信用卡资金2350元。2.2019年10月13日，被告人赵勐以帮助王某提升信用卡授信额度为名，骗取王某的信用卡信息后，通虚构消费方式，将王某的平安银行信用卡资金900元支付到建水县彩虹庄园农业有限公司、2019年10月14日再次将王某的平安银行信用卡资金1000元支付到建水县湘建百货经营部，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户口，上述2次骗取王某的信用卡资金1900元。3.2019年10月14日，被告人赵勐利用代还信用卡的便利，冒用姜某的信用卡，以虚构消费方式，将姜某的广发银行信用卡资金100元支付到蒙自平安按摩院、2019年10月21日将姜某的广发银行信用卡资金109元支付到上海寻梦信息技术有限公司、将姜某的民生银行信用卡资金160元支付到蒙自雪意服装店，扣除部分费用后将余款转至赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。上述3次共计骗取姜某信用卡资金369元。4.2019年10月19日，被告人赵勐以帮助他人代还信用卡为名，冒用詹进超的作用卡，以虚构消费的方式，将詹进超广发银行信用卡资金901元支付到蒙自英尚美妆店，扣除部分费用后将余款转到赵勐的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。5.2019年10月23日，被告人赵勐以帮助彭某办理信用卡贷款为名，骗取彭某的信用卡信息后，通过虚构消费方式，将彭某的平安银行信用卡资金830元支付到开远市花缘巧遇鲜花店、将彭某的平安银行信用卡资金100元支付到蒙自亮点服装店，扣除部分费用后将余款转到赵勐本人的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。上述2次共计骗取彭某的信用卡资金930元。6.2019年10月29日，被告人赵勐以帮助白某提升信用卡授信额度为名，骗取白某的信用卡信息后，通过虚构消费方式，将白某广发银行信用卡资金1000元支付到蒙自蓝巢歌舞厅，扣除部分费用后将余款转到赵勐本人的支付宝或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。7.2019年11月2日，被告人赵勐以帮助赵某提升信用卡授信额度为名，骗取赵某及其丈夫赵某的信用卡、支付宝信息后，通过虚构消费方式，将赵某平安银行信用卡资金1900元支付到蒙自衣秀百货店、将赵某平安银行信用卡资金9500元支付到蒙自巧妹百货店、将赵某广发银行信用卡资金700元支付到建水县红鑫电器经营部、将赵某广发银行信用卡资金2000元支付到建水县文泰酒店、将赵某广发银行信用卡资金1999.99元支付到建水县文泰酒店，同年11月3日，被告人赵勐又将赵某广发银行信用卡资金2000元支付到建水县薇薇新娘婚纱摄影部、将赵某广发银行信用卡资金300元支付到弥勒昊邦酒店、将赵某广发银行信用卡资金700元支付到弥勒昊邦酒店有限公司；同年11月2日，被告人赵勐将赵某广发银行信用卡资金1100元支付到蒙自市西邦建材有限公司、将赵某平安银行信用卡资金2000元支付到建水术美美容有限公司、将赵某平安银行信用卡资金1100元支付到红河谷家具城、将赵某平安银行信用卡资金170元支付到蒙自如意鞋店，扣除部分费用后将余款转到赵勐的支付宝账户或其绑定的尾号为7272的农行卡账户中。上述12次共计骗取赵某、赵某信用卡资金14919.99元。三、诈骗罪1.2018年6月1日，被告人赵勐虚构商铺尚未出租的事实，先后分别与张某2和陈某签订弥勒市湖泉尚景二期Ａ-59号商铺转租合同，收取了张某2全款14600元和陈某部分定金后将钥匙交给二人，之后陈某即经营使用该商铺。被张某2发现被骗后，被告人赵勐又采用编造谎言、隐匿等方式逃避被害人向其追索债务。2.2019年10月4日，被告人赵勐冒名登录张某某的微信账号后以张某某之名在张某某朋友圈向其亲属张玲借钱，骗取被害人张某某微信转账的2000元。破案后，被告人赵勐的家属已替其退赔了被害人的全部经济损失。上述事实有经庭审质证、确认的接受刑事案件登记表、立案决定书，户口证明，抓获经过笔录，电子账单截图，租房合同，银行账户交易清单，微信聊天记录截图，辨认笔录及照片，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，收款收据，刑事谅解书，被害人张某1、赵某、张某2等人的陈述，证人了陈某、徐某等人的证言，被告人赵勐的供述及辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵勐非法占有为目的，秘密窃取他人财物数额较大；以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息后通过互联网或通讯终端使用他人信用卡，数额较大；虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人赵勐到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，积极退赔了各被害人的经济损失，并得到被害人的谅解，且自愿认罪认罚，对其可以从轻处罚。公诉机关关于被告人赵勐的量刑意见，合理部分本院予以采纳。辩护人张亚玲辩护认为，被告人赵勐具有投案自首情节，积极退赔被害人的经济损失，并自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；认为被告人赵勐主动供述信用卡诈骗的犯罪事实，应认定为自首的辩护意见，与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第一百九十六条第一款，第二百六十六条，第六十一条，第六十七条第三款，第六十九条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵勐犯盗窃罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元，总和刑期六年零六个月，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币35000元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月5日起至2025年11月4日。）二、随案移送的银行卡6张予以存档，刷卡机1台拍照存档后予以销毁，手机1部予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王志平审 判 员  陈 军人民陪审员  李永德二〇二〇年八月二十五日书 记 员  陈 艳