文书内容广东省广州市海珠区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0105刑初775号公诉机关广州市海珠区人民检察院。被告人夏某明，男，1974年11月4日出生，汉族，广东省高要市人，文化程度大专，户籍地广东省广州市海珠区。因本案于2019年8月15日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。辩护人杨世耀，广东伟邦律师事务所律师。被告人罗某明，男，1974年9月4日出生，汉族，广东省遂溪县人，文化程度初中，户籍地广东省遂溪县。因本案于2019年8月18日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。辩护人陈昌野、方伟哲，分别为广东尚宽(广州)律师事务所律师及实习人员。被告人林某强，男，1959年9月24日出生，汉族，广东省三水市人，文化程度初中，户籍地广东省广州市越秀区。1993年9月8日因犯诈骗罪被广州市中级人民法院判处无期徒刑，2006年6月6日被假释（假释考验期自2006年6月6日至2007年12月14日）。因本案于2019年8月15日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。指定辩护人刘玉莹，北京德和衡(广州)律师事务所律师。被告人邓某兵，男，1974年8月22日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度中专，户籍地广东省广州市海珠区。因本案于2019年8月17日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。辩护人向新庚，广东信步律师事务所律师。被告人麦某永，男，1976年6月25日出生，汉族，广东省广州市人，文化程度中专，户籍地广东省广州市海珠区。因本案于2019年8月15日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。指定辩护人杨薇、曹莉桦，均为广东穗恒律师事务所律师。被告人张某豪，男，1989年8月20日出生，汉族，广东省惠来县人，文化程度初中，户籍地广东省惠来县。因本案于2019年8月29日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。辩护人朱**威，广东兆达律师事务所律师。被告人曾某沐，男，1988年8月2日出生，汉族，广东省翁源县人，文化程度初中，户籍地广东省翁源县。因本案于2019年9月2日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。辩护人吴镜华、陈毓军，分别为广东天行健律师事务所律师及实习人员。被告人张某平，男，1990年11月7日出生，汉族，广东省惠来县人，文化程度初中，户籍地广东省惠来县。因本案于2019年8月29日被羁押,同日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现被羁押于广州市第一看守所。辩护人许晓行，广东广信君达律师事务所律师。广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2020]Z716号起诉书指控被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平犯信用卡诈骗罪，于2020年6月23日向本院提起公诉。广州市中级人民法院指定本院受理本案，本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员柴姝出庭支持公诉，被告人夏某明及其辩护人杨世耀、被告人罗某明及其辩护人陈昌野、被告人林某强及其指定辩护人刘玉莹、被告人邓某兵及其辩护人向新庚、被告人麦某永及其指定辩护人曹莉桦、被告人张某豪及其辩护人朱**威、被告人曾某沐及其辩护人吴镜华、被告人张某平及其辩护人许晓行均到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2018年11月至2019年6月，被告人夏某明通过被告人罗某明及上家“阿某”等人提供的“卡料”制作白卡后，再通过事先收集的POS机在无实物交易的情况下盗刷他人银行卡账户内的资金。其中，被告人罗某明提供了一批建设银行的卡料并直接参与盗刷；被告人林某强收集了被告人张某豪、张某平及吴某创、黄某强（另案处理）等人POS机及用于办理POS机的身份资料、银行卡资料给夏某明用于盗刷，并协助取款。被告人邓某兵通过被告人麦某永收集被告人曾某沐及曾某、谭素镅等人（均另案处理）的POS机及用于办理POS机的身份资料、银行卡资料给夏某明用于盗刷。被告人曾某沐、张某豪、张某平在明知被告人麦某永、林某强收集POS机及办理POS机的身份、银行卡资料用于违法活动的情况下，仍然将自己的POS机或者办理POS机的身份、银行卡资料交给麦某永、林某强等人使用。具体如下：1、2018年11月16日，被告人夏某明通过曾某沐（盗刷人民币19658元）及他人POS机盗刷了被害人王某1人民币41583元；2、2018年11月30日，被告人夏某明通过曾某沐（盗刷人民币15628元，后经POS机公司拦截已退回被害人账户）及他人POS机盗刷被害人邓某1人民币40601.2元；3、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某平（盗刷人民币9963元）、谭素镅（盗刷人民币5000元）及他人POS机盗刷被害人李某1人民币51663元；4、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币29856元）、曾某（盗刷人民币29963元）及他人POS机盗刷被害人周某人民币137779元；5、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷10000元）及他人POS盗刷被害人赵某人民币24120元；6、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某平POS机盗刷被害人仲某人民币9000元；7、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪POS机盗刷被害人沈某1人民币29853元；8、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某平POS机盗刷被害人孙某人民币7000元；9、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币2000元）及他人POS机盗刷被害人沈某2人民币4900元；10、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币3000元）及他人POS机盗刷被害人王某2人民币13160元；11、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过曾某（盗刷8000元）及他人POS机盗刷被害人崔某人民币16200元；12、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过曾某POS机盗刷被害人孔某人民币5100元；13、2019年5月31日，被告人夏某明、罗某明通过曾某POS机盗刷被害人杨某人民币11500元；14、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪POS机盗刷被害人魏某人民币5300元；15、2019年6月6日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币27300元）、黄某P某2盗刷被害人蒋某人民币47295元；16、2019年6月6日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷27000元）、黄某P某2盗刷了被害人张某人民币46998元；17、2019年6月6日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷49200元，后被拦截）、黄某P某2盗刷被害人徐某人民币59000元；18、2019年6月23日，被告人夏某明通过谭素镅（盗刷9969元）、吴某创（盗刷19683元）及他人POS机盗刷被害人苏某人民币39238元。2019年8月15日，被告人夏某明、林某强、麦某永被抓获归案。8月17日，被告人邓某兵投案自首。8月18日，被告人罗某明被抓获归案。8月29日，被告人张某豪、张某平被抓获归案。9月2日，被告人曾某沐主动投案。公诉机关认为，被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平无视国家法律，冒用他人信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人夏某明、罗某明在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。惟被告人邓某兵犯罪后自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。惟被告人夏某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、张某平如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人夏某明判处有期徒刑十年以上，对被告人罗某明判处有期徒刑五年至七年，对被告人林某强判处有期徒刑三年六个月以下，对被告人邓某兵判处有期徒刑二年以下，对被告人麦某永判处有期徒刑二年六个月以下，对被告人张某豪判处有期徒刑一年二个月，对被告人曾某沐判处有期徒刑一年二个月，对被告人张某平判处有期徒刑一年，提请本院判处。被告人夏某明对指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，但其辩称有一部分是通过林熙俊的POS机盗刷的，其没有获利，不应计入其的犯罪数额中。被告人夏某明的辩护人对指控的事实及罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、被告人夏某明在整个犯罪过程中是处于从犯的地位，卡料由上家提供，其不是犯意的发起者，制卡和刷卡的现场也由上家进行监控，其只是按照要求操作，最后也只分到少量的赃款，其只是被动地实施犯罪行为，没有主导指挥权。2、被告人夏某明是初犯，归案后如实供述全部罪行，悔罪表现深刻。3、被告人夏某明文化素质低、法律意识淡薄，家庭经济困难，有未成年子女及患病父母需要其照顾。综上所述，请求对被告人夏某明从轻、减轻处罚，建议对其判处五年以下有期徒刑。被告人罗某明对指控的主要犯罪事实及罪名无异议，但辩称其只是帮上家拿卡料给夏某明和林某强并从中收取好处费，其在现场也只是按要求拍视频给上家，没有直接去盗刷。被告人罗某明的辩护人对指控的事实及罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、在本案中，陈某3是提供“卡料”的上家，夏某明是专门制造伪卡及组织盗刷的人，他们获得大部分的赃款分成，而被告人罗某明只是将陈某3发来的银行卡信息转发给夏某明并用手机视频监控夏某明等人刷卡，仅分得5%的赃款，其地位明显比陈某3、夏某明低，只起辅助、次要的作用，应认定为从犯。2、被告人罗某明没有直接盗刷银行卡，其只是在上家的指使下打开手机视频监控夏某明、林某强等人。3、被告人罗某明在侦查阶段已经供述了犯罪行为，其对于犯罪次数及涉案金额的供述只是因为记忆模糊导致，应当认定为坦白。4、被告人罗某明没有前科劣迹。综上所述，建议对被告人罗某明从轻处罚，判处有期徒刑三年以下。被告人林某强对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人林某强的辩护人对指控的事实和罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、起诉书指控的18宗犯罪事实中，应以林某强提供给夏某明的个人身份信息资料注册、申领POS机所盗刷出的金额以及林某强有实际参与取款的金额，计入其犯罪数额中，其余他人提供或使用的POS机所盗刷出的金额不应计入林某强的犯罪数额。2、起诉书指控的第17宗犯罪事实中的49200元被拦截，应当认定为犯罪未遂。3、被告人林某强在本案中属于从犯，仅起次要及辅助作用。4、被告人林某强如实供述，有坦白情节，且自愿认罪认罚，认罪态度较好，具有悔罪表现。综上所述，建议对被告人林某强判处有期徒刑三年以下。被告人邓某兵对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人邓某兵的辩护人对指控的事实和罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、被告人邓某兵在整个犯罪过程中起的是居间辅助作用，只在夏某明和麦某永之间传递过相关资料，其不知道盗刷的详细情况，应认定为从犯。2、被告人邓某兵认罪态度较好，自愿认罪认罚，并有自首情节。3、被告人邓某兵一贯表现良好，没有犯罪前科，系初犯、偶犯。综上所述，建议对被告人邓某兵判处有期徒刑二年以下，并适用缓刑。被告人麦某永对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人麦某永的辩护人对指控的事实和罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、被告人麦某永在本案中只是提供了自己的个人资料，但对于如何办理POS机、如何盗刷等行为是不知情也未参与的，其起到的只是次要、辅助作用，系从犯。2、被告人麦某永到案后如实供述自己的罪行，构成坦白。3、被告人麦某永自愿认罪认罚。4、被告人麦某永是初犯，社会危险性较小。综上所述，建议对被告人麦某永判处有期徒刑二年六个月以下。被告人张某豪对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人张某豪的辩护人对指控的事实和罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、被告人张某豪只参与了提供账户信息注册POS机的流程，起到辅助作用，是从犯。2、被告人张某豪是初犯、偶犯，主观恶性不深。3、被告人张某豪的犯罪数额较小，社会危害性小。4、被告人张某豪家庭负担较重，有父母、小孩需要照顾。综上所述，建议对被告人张某豪判处有期徒刑一年二个月以下或适用缓刑。被告人曾某沐对指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪。被告人曾某沐的辩护人对指控的主要犯罪事实和罪名没有异议，提出以下辩护意见：1、被告人曾某沐的犯罪数额应认定为指控的前两宗，共计19658元。2、被告人曾某沐自动投案，如实供述，应认定为自首。3、被告人曾某沐并不认识本案的主要作案人员，没有参与盗刷的具体实施过程，个人获利很小，是从犯。4、被告人曾某沐系初犯、偶犯，主观恶性较小，认罪态度较好。综上所述，建议对被告人曾某沐判处有期徒刑一年二个月以下。被告人张某平对指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人张某平的辩护人对指控的事实和罪名没有异议，提出以下量刑方面的辩护意见：1、被告人张某平在本案中仅提供个人资料，未参与作案过程，在共同犯罪中仅起到次要或辅助作用，属于从犯。2、被告人张某平犯罪情节较轻，其本人涉及金额不大，获利也较少，给社会造成的危害也不大。3、被告人张某平归案后一直如实供述，自愿认罪认罚。4、被告人张某平平时有正当工作，本次是初犯、偶犯，主观恶性较小。5、被告人张某平与同案人张某豪为亲兄弟，本案的发生给其家庭带来巨大的打击。综上，建议对被告人张某平判处有期徒刑一年以下。经审理查明:2018年11月至2019年6月，被告人夏某明通过被告人罗某明及上家“阿某”等人提供的“卡料”制作白卡后，再通过事先收集的POS机在无实物交易的情况下盗刷他人银行卡账户内的资金。其中，被告人罗某明提供了一批建设银行的卡料并直接参与盗刷；被告人林某强收集了被告人张某豪、张某平及吴某创、黄某强（另案处理）等人POS机及用于办理POS机的身份资料、银行卡资料给夏某明用于盗刷，并协助取款。被告人邓某兵通过被告人麦某永收集被告人曾某沐及曾某、谭素镅等人（均另案处理）的POS机及用于办理POS机的身份资料、银行卡资料给夏某明用于盗刷。被告人曾某沐、张某豪、张某平在明知被告人麦某永、林某强收集POS机及办理POS机的身份、银行卡资料用于违法活动的情况下，仍然将自己的POS机或者办理POS机的身份、银行卡资料交给麦某永、林某强等人使用，曾某沐还介绍曾某提供POS机给麦某永使用。具体如下：1、2018年11月16日，被告人夏某明通过曾某沐（盗刷人民币19658元）及他人POS机盗刷了被害人王某1人民币41583元；2、2018年11月30日，被告人夏某明通过曾某沐（盗刷人民币15628元，后经POS机公司拦截已退回被害人账户）及他人POS机盗刷被害人邓某1人民币40601.2元；3、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某平（盗刷人民币9963元）、谭素镅（盗刷人民币5000元）及他人POS机盗刷被害人李某1人民币51663元；4、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币29856元）、曾某（盗刷人民币29963元）及他人POS机盗刷被害人周某人民币137799元；5、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷10000元）及他人POS盗刷被害人赵某人民币24120元；6、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某平POS机盗刷被害人仲某人民币9000元；7、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪POS机盗刷被害人沈某1人民币29853元；8、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某平POS机盗刷被害人孙某人民币7000元；9、2019年5月29日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币2000元）及他人POS机盗刷被害人沈某2人民币4900元；10、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币3000元）及他人POS机盗刷被害人王某2人民币13160元；11、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过曾某（盗刷8000元）及他人POS机盗刷被害人崔某人民币16200元；12、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过曾某POS机盗刷被害人孔某人民币5100元；13、2019年5月31日，被告人夏某明、罗某明通过曾某POS机盗刷被害人杨某人民币11500元；14、2019年5月30日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪POS机盗刷被害人魏某人民币5300元；15、2019年6月6日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷人民币27300元）、黄某P某2盗刷被害人蒋某人民币47295元；16、2019年6月6日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷27000元）、黄某P某2盗刷了被害人张某人民币46998元；17、2019年6月6日，被告人夏某明、罗某明通过张某豪（盗刷49200元，后被拦截）、黄某P某2盗刷被害人徐某人民币59000元；18、2019年6月23日，被告人夏某明通过谭素镅（盗刷9969元）、吴某创（盗刷19683元）及他人POS机盗刷被害人苏某人民币39238元。2019年8月15日，被告人夏某明、林某强、麦某永被抓获归案。8月17日，被告人邓某兵投案自首。8月18日，被告人罗某明被抓获归案。8月29日，被告人张某豪、张某平被抓获归案。9月2日，被告人曾某沐主动投案。上述事实，有韶关市公安局曲江分局出具的受理报警登记表、受案登记表、立案决定书、报案材料、银行卡及交易流水、POS机交易明细及关联银行卡交易明细、广东信汇电子商务有限公司情况说明、中付支付情况说明、交易短信截图、交易流水、深圳瑞信信息技术有限公司POS机开户及交易记录、被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平的户籍资料及前科材料、银行取款截图、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，手机电子数据，查获的POS照片、银行卡照片，被害人王某1、邓某1、李某1、周某、赵某、仲某、沈某1、孙某、沈某2、王某2、崔某、孔某、杨某、魏某、蒋某、张某、徐某、苏某的陈述，证人陈某1、陈某2、邓某2、李某2、林某、邓某3的证言及辨认笔录，同案人曾某、谭素镅供述及辨认笔录，被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平的供述及辨认笔录、签认笔录等证据予以证实，被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平在开庭审理过程中均无异议，足以认定。对于全案定罪量刑及控辩双方争议问题，根据审理查明的事实和证据，本院综合评判如下：一、各被告人的犯罪地位认定根据全案证据，可以证实被告人夏某明通过上家“阿某”及被告人罗某明获得“卡料”，又通过被告人林某强、邓某兵等人搜集他人POS机，制作白卡、直接参与盗刷，事后安排人转账及取款，并负责分配赃款。在整个犯罪过程中，被告人夏某明从犯罪的预备到实施，均积极参与，并处于组织者地位，应认定为主犯。被告人罗某明提供大部分的银行卡资料，并获得赃款分成，根据夏某明及林某强的供述，均指认罗某明在现场共同参与盗刷，故其表示只是录制视频、未参与直接盗刷的辩解不成立，在整个犯罪过程中，被告人罗某明参与了制卡、盗刷的关键环节，犯罪地位突出、作用积极，应认定为主犯。本案的信用卡犯罪属于链条式犯罪，在多个犯罪环节中，除上述主犯参与的制卡、盗刷等重要、关键环节外，其余如收集POS机、转账取款、提供个人信息等行为均为完成信用卡诈骗犯罪起到了帮助作用，被告人林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平分别实施了上述帮助行为，在共同犯罪中起次要、辅助作用，故均以从犯论处。二、各被告人的犯罪数额认定被告人夏某明是主犯，参与了指控的18宗犯罪，其虽辩称部分盗刷没有获利，应将犯罪数额予以扣减，但按照“部分行为，共同责任”的共同犯罪归责原则，其应当对所参与全部犯罪行为承担责任，故其参与的犯罪数额共计人民币590310.2元，其中未遂数额64828元。被告人曾某沐除了提供自己的POS机给麦某永以外，根据被告人麦某永及同案人曾某的供述，共同指证了曾某沐还介绍曾某提供POS机给麦某永使用，其在POS机可能用于违法活动的主观明知前提下，仍然介绍他人加入，系主动为犯罪活动提供帮助，故该部分以曾某的POS机盗刷的数额亦应计算入曾某沐的犯罪数额，共计为人民币89849元，其中未遂数额15628元。其余各被告人，按照其实际参与的宗数认定其犯罪数额。被告人罗某明参与15宗，犯罪数额共计人民币468888元，其中未遂数额49200元；被告人林某强收集张某豪、张某平、黄某强、吴某创等人的POS机用于盗刷，故上述人员提供的POS机参与的盗刷数额均应认定为林某强的犯罪数额，共计人民币278948元，其中未遂数额49200元；被告人邓某兵、麦某永共同收集、提供曾某沐、曾某、谭素镅等人的POS机身份资料及银行卡资料给夏某明使用，二人均应对与上述人员相关的POS机盗刷数额承责，共计人民币104818元，其中未遂数额15628元；被告人张某豪、张某平分别对自己提供的POS机参与的盗刷数额承责，张某豪犯罪数额共计人民币183509元，其中未遂数额49200元，张某平犯罪数额共计人民币25963元。三、部分量刑情节的认定被告人罗某明的辩护人提出罗某明有坦白情节的辩护意见，经查，被告人罗某明归案后，在侦查阶段的供述中能够如实交代主要犯罪事实，也自愿认罪，其虽在庭审中否认直接参与盗刷，供述有反复，但鉴于其认为自己是从犯，对在盗刷现场拍视频的行为是否为直接盗刷行为的辩解实际属于对行为性质的辩解，并未否认主要犯罪事实，故可认定其有如实供述的情节。被告人曾某沐的辩护人提出曾某沐有自首情节的辩护意见，经查，被告人曾某沐主动投案后，虽供述自己提供POS机供他人使用的事实，但对于POS机的用途却辩称不知情，以为只是用于“养卡”。被告人曾某沐有开茶庄的社会经历，其对于POS机“专属机专机专用”的使用规则应当具备认知条件，且根据被告人麦某永及同案人曾某的供述以及微信群聊天记录，均能够证实曾某沐对于提供POS机用于违法行为具备概括的明知，而曾某沐否认明知，属于否认据以定罪的主要犯罪事实，不能认定其如实供述，故依法不能成立自首。本院认为，被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平无视国家法律，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，被告人夏某明犯罪数额特别巨大，被告人罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐犯罪数额巨大，被告人张某平犯罪数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平主要犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人夏某明、罗某明在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐，张某平在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法分别对其减轻、从轻处罚。惟被告人邓某兵犯罪后自首，依法对其从轻处罚。被告人夏某明、罗某明、林某强、麦某永、张某豪、张某平如实供述自己的罪行，有坦白情节，依法对其从轻处罚。被告人曾某沐当庭认罪，酌情对其从轻处罚。辩护人据此请求从轻、减轻处罚的相关辩护意见有理，本院予以采纳。公诉机关量刑建议合理，本院予以采纳。根据被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人夏某明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2029年8月14日止），并处罚金人民币十万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。二、被告人罗某明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月18日起至2026年8月17日止），并处罚金人民币八万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。三、被告人林某强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年8月14日止），并处罚金人民币三万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。四、被告人麦某永犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2021年8月14日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。五、被告人邓某兵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月17日起至2021年5月16日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。六、被告人张某豪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2020年10月28日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。七、被告人曾某沐犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月2日起至2020年11月1日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。八、被告人张某平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算,判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2020年8月28日止），并处罚金人民币二万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。九、责令被告人夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐、张某平在本判决发生效力之次日内共同连带退赔被害人经济损失（退赔数额以各自参与诈骗的被害人损失金额为限，详见附表）。十、扣押的银行卡等物品一批（详见随案移送清单），予以没收（由韶关市公安局曲江分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  陈文玲人民陪审员  区均庭人民陪审员  何稀璇二〇二〇年八月××日书 记 员  陈舒宁邱小晴附表            被害人              退赔金额              退赔人              备注                  王丹雄              41583元              夏某明、邓某兵、麦某永、曾某沐              邓某兵、麦某永、曾某沐仅对其中19658元连带退赔                  邓闻韬              24973.2元              夏某明                                李强              51663元              夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某平              林某强、张某平仅对其中9963元连带退赔，邓某兵、麦某永仅对其中5000元连带退赔                  周霞              137799元              夏某明、罗某明、林某强、邓某兵、麦某永、张某豪、曾某沐              林某强、张某豪仅对其中29856元连带退赔，邓某兵、麦某永、曾某沐仅对其中29963元连带退赔                  赵付垒              24120元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪              林某强、张某豪仅对其中10000元连带退赔                  仲斌              9000元              夏某明、罗某明、林某强、张某平                                沈敏君              29853元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪                                孙梅              7000元              夏某明、罗某明、林某强、张某平                                沈慧敏              4900元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪                                被害人              退赔金额              退赔人              备注                  王淑琴              13160元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪              林某强、张某豪仅对其中3000元连带退赔                  崔昌燕              16200元              夏某明、罗某明、邓某兵、麦某永、曾某沐              邓某兵、麦某永、曾某沐仅对其中8000元连带退赔                  孔玮              5100元              夏某明、罗某明、邓某兵、麦某永、曾某沐                                杨玉兰              11500元              夏某明、罗某明、邓某兵、麦某永、曾某沐                                魏春华              5300元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪                                蒋振明              47295元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪              张某豪仅对其中27300元连带退赔                  张鹏              46998元              夏某明、罗某明、林某强、张某豪              张某豪仅对其中27000元连带退赔                  徐松              9800元              夏某明、罗某明、林某强                                苏声宏              39238元              夏某明、林某强、邓某兵、麦某永              林某强仅对其中19683元连带退赔，邓某兵、麦某永仅对其中9969元连带退赔