福建省南靖县人民法院 民 事 裁 定 书 (2020)闽0627民特45号之二 申请人：上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行，住所地福建省厦门市思明区厦禾路**之一（海翼大厦**楼****）。统一社会信用代码：9135020056840987X7。 负责人：傅忠，行长。 委托诉讼代理人：韩晖，男，该分行员工。 委托诉讼代理人：蔡晶晶，北京盈科（厦门）律师事务所律师。 被申请人：福建闽星集团有限公司，住所地福，住所地福建省南靖县山城镇三卞开发区信用代码：913506271568695034。 法定代表人:庄振生，董事长。 委托诉讼代理人：蔡鸿明，福建泾渭明律师事务所律师。 委托诉讼代理人：冯卢亮，福建泾渭明律师事务所律师。 利害关系人：南靖县农村信用合作联社，住所地福，住所地福建省南靖县山城镇中山北路**信用代码：91350627796050678F。 法定代表人：庄德南，理事长。 委托诉讼代理人：杨金川，福建扬都律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张隽利，福建扬都律师事务所律师。 申请人上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行（以下简称：浦发银行厦门分行）与被申请人福建闽星集团有限公司（以下简称：闽星集团公司）、利害关系人南靖县农村信用合作联社实现担保物权一案，本院于2020年7月27日立案后，依法适用特别程序进行了审查。本案现已审查终结。 申请人浦发银行厦门分行称，2018年11月20日，浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司、闽星集团公司签订一份编号为BC20181031000004XXXX的《最高额质押融资协议》，合同约定：闽星集团公司为漳州闽航发特种钢有限公司在2018年11月20日至2021年11月20日期间向浦发银行厦门分行申请的融资提供最高额质押担保；闽星集团公司以其持有的南靖县农村信用合作联社3635.596万股股权为上述债务设定最高额质押；质押担保的主债权余额的最高额为5949.5140万元。同日，浦发银行厦门分行与闽星集团公司签订编号为ZZ360820180000XXXX的《权利最高额质押合同》，合同约定：闽星集团公司为漳州闽航发特种钢有限公司就编号BC20181031000004XXXX的《最高额质押融资协议》项下债务提供质押担保：被担保的主债权为债权人在2018年11月20日至2021年11月20日止的期间内与债务人办理各类融资业务所发生的债权以及双方约定的在先债权；前述主债权余额在债权确定期间内以最高不超过等值5949.5140万元为限；担保范围除了主债权及由此产生的利息（包括利息、罚息、复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同发生的费用及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。闽星集团公司于2018年11月20日将质押股金证原件交付浦发银行厦门分行。 2018年11月28日，上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行、漳州闽航发特种钢有限公司、福建闽星集团有限公司、万嘉豪（南靖）国际温泉大酒店有限公司、庄振生、孙美娜向漳州市公证处申请对编号为BC20181031000004XXXX的《最高额质押融资协议》、编号为ZZ360820180000XXXX的《权利最高额质押合同》等协议进行公证。 2019年12月18日，浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司签订一份编号为BC201908200000XXXX的《融资额度协议》，协议约定：浦发银行厦门分行向漳州闽航发特种钢有限公司提供4500万元的融资额度；额度使用期限自2019年12月18日至2020年8月12日；额度为可循环使用的流动资金贷款，单笔业务最长期限为一年；本协议从属于BC20181031000004XXXX的《最高额质押融资协议》债权和债权担保范围；第21条关于违约的约定：“客户任何违反本协议任何声明、保证或该等声明或保证被证明为不正确的、不真实的、或有遗漏或具有误导性的或已被违背，及/或客户违反或不履行本协议任何承诺事项及/或客户任何违反本协议或本协议项下任一附属融资文件的规定，及/或客户发生任何可能影响融资行贷款安全的情况，及/或担保人违反任何担保文件的规定等，均构成了客户对本协议及附属融资文件的违约事件，融资行除可以要求客户赔偿包括律师费在内的所有损失外，还有权（但无义务）分别或同时采取如下措施：（1）调整或取消本协议项下的融资额度；（2）宣布本协议任何附属融资文件项下的债务全部或部分提前到期，及/或终止本协议及全部或部分附属融资文件，并要求客户立即归还全部或部分融资本息……”。 2019年12月27日，漳州闽航发特种钢有限公司、闽星集团公司等向浦发银行厦门分行出具一份《同意函》确认已知悉并同意编号BC201908200000XXXX《融资额度协议》项下提款将用于上一年度融资额度协议未结清的流动资金贷款4500万元。 2019年12月30日，浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司签订了编号为3608201928XXXX《流动资金借款合同》，合同约定：借款金额600万元；借款期限为2019年12月30日至2020年12月30日；贷款利率为每笔贷款发放时按贷款实际发放日的前一日日终全国银行间同业拆借中心公布的一年期的贷款市场报价利率（LPR）+233BPS计算。当日，浦发银行厦门分行向漳州闽航发特种钢有限公司发放了该笔600万元贷款。2020年2月20日，浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司协议，自2020年2月20日起上述编号为3608201928XXXX《流动资金借款合同》项下的每笔贷款结息方式调整为按季结息，则结息日为每季度末月的20日。 2020年6月24日，浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司签订了编号为3608202028XXXX《流动资金借款合同》，合同约定：借款金额为3900万元；借款期限为2020年6月24日至2021年6月24日；借款用途为借新还旧；贷款利率为每笔贷款发放时按贷款实际发放日的前一日日终全国银行间同业拆借中心公布的一年期的贷款市场报价利率（LPR）+263BPS计算；按季结息，则结息日为每季度某月的20日。当日，浦发银行厦门分行向漳州闽航发特种钢有限公司发放了该笔3900万元贷款。 2020年7月1日，中国农业银行股份有限公司南靖县支行向南靖县人民法院提起诉讼，要求闽星集团公司归还借款本金2350万元及按合同约定的利息、罚息、复利。浦发银行厦门分行获悉闽星集团公司涉及重大诉讼将影响其担保能力，请求宣布《融资额度协议》项下的全部债务提前到期，特向法院申请：1、裁定准许拍卖、变卖被申请人闽星集团公司质押给浦发银行厦门分行的南靖县农村信用合作联社股金3635.596万股及分红、配送股等派生权益（股金账号9080××××0383，股金证号码：×××43，2020年6月30日增股后变更为4494.6346万股）；2、裁定浦发银行厦门分行就上述股权及分红、配送股等派生权益处置所得的价款在借款本金4500万元及自2020年6月21日起至实际还款之日止的利息、罚息、复利（其中借款本金600万元的借款利率为一年期的贷款市场报价利率（ＬＰＲ）＋233ＢＰＳ，罚息利率为借款利率加收50%：其中借款本金3900万元的借款利率为一年期的贷款市场报价利率（ＬＰＲ）＋263ＢＰＳ，罚息利率为借款利率加收50%）、为实现债权所产生的律师费90万元、保全费5000元等相关费用的范围内享有优先受偿权。 2020年8月5日，浦发银行厦门分行与北京盈科（厦门）律师事务所签订《上海浦东发展银行诉讼业务法律服务委托合同》，合同约定：委托事项为福建闽星集团公司案（2020）闽0627民特45号申请实现担保物权程序、执行程序，至案件终结；收费方式为基本代理费＋风险代理费，服务期间包括本案的申请实现担保物权程序和执行程序，直至本案终结；基本代理费自本合同签订之日起10日内支付400000元。2020年8月5日，浦发银行厦门分行向北京盈科（厦门）律师事务所支付律师费40万元。浦发银行厦门分行于2020年7月28日向本院提出财产保全申请，并缴纳财产保全申请费5000元。 南靖县农村信用合作联社系经注册登记的股份合作制企业，成立于2006年11月16日，登记注册资本42379.0335万元，福建闽星集团有限公司出资4100.9522万人民币，持股比例9.6%。 闽星集团公司称，对浦发银行厦门分行的申请部分无异议，对申请事项中要求的律师费90万元及保全费5000元部分有异议。闽星集团公司认为律师费是浦发银行厦门分行额外支出的费用，不属于实现担保物权的费用，其他没有异议。请求驳回浦发银行厦门分行为实现债权所产生的律师费90万元、保全费5000元等相关费用的范围内享有优先受偿权的申请。 利害关系人南靖县农村信用合作联社称，1.浦发银行厦门分行与闽星集团公司之间所设立的关于股权的担保物权并未有效设立，不具有优先受偿的物权效力。根据《物权法》第226条规定，以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。闽星集团公司将股金证原件交付浦发银行厦门分行并不能设立质权。2.浦发银行厦门分行要求实现担保物权的条件并不具备，根据合同的约定，债权并未到期。根据《物权法》第208条的规定，担保物权的实现必须是要债务人不履行到期债务，或者发生了当事人约定的实现质权的形式。闽星集团公司涉及重大诉讼，是否就影响其担保能力的问题。3.涉案的担保物权，违反了《商业银行股权管理暂行办法》《南靖县农村信用合作联社章程》等有关规定，严重侵害了农村信用社以及农村信用社其他股东的合法权益。根据《最高人民法院关于适用的解释》第337条规定属于实现担保物权有争议的情况，应当裁定驳回申请。 本院经审查认为：1.关于本案的质押合同是否有效？关于认定合同是否有效问题,《中华人民共和国合同法》第五十二条第(五)项规定:违反法律、行政法规的强制性规定的合同无效;本案闽星集团公司与浦发银行厦门分行签订了《权利最高额质押合同》,将闽星集团公司名下的南靖县农村信用合作联社3635.0596万股股权为漳州闽航发特种钢有限公司向浦发银行厦门分行的借款提供质押担保,是合同各方当事人的真实意思表示,并未违反法律、行政法规的强制性规定、未危害社会公共利益,故《权利最高额质押合同》自合同各方当事人签字盖章后即生效。虽然利害关系人称本案股权质押未办理工商登记,但并不能否定《质押借款合同》已生效的事实。2.关于质权是否设立的问题？根据《工商行政管理机关股权出质登记办法》第二条规定,“以持有的有限责任公司和股份有限公司股权出质,办理出质登记的,适用本办法。已在证券登记结算机构登记的股份有限公司的股权除外”，根据《中华人民共和国公司法》第二条规定:“本法所称公司是指依照本法在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司”，因南靖县农村信用合作联社属于股份合作制,不属于两种公司形式,故不属于工商行政管理部门登记的范畴。关于南靖县农村信用合作联社股金的性质，根据《南靖县农村信用合作联社章程》第二十七条规定“社员持有的股份不得退股。但经本联社同意，并按规定办理登记手续，可以依法转让、继承和赠与”。因此，南靖县农村信用合作联社股金是可以转让的权利，属于《担保法》第七十五条规定的依法可以质押的其他权利，质权自权利凭证交付时设立。质权在工商行政管理部门办理登记的目的是保障质权人的质权能够顺利得以实现并预防出质人再次出质或转让质押物的效果。闽星集团公司已将涉案股金证交付给了浦发银行厦门分行，涉案股金不能再进行流通,即无法转让或向他人再出质该股权,已经起到保障质权人的质权能够顺利得以实现及预防再出质或转让的可能。因此可认定本案质权已经设立。3.实现担保物权的条件是否成就？2020年6月16日，中国农业银行股份有限公司南靖县支行向本院提起诉讼，要求闽星集团公司归还借款本金2350万元及按合同约定的利息、罚息、复利。依据《融资额度协议》第21条之约定，闽星集团公司涉及重大诉讼将影响其担保能力，可以认定为违约，浦发银行厦门分行有权宣布《融资额度协议》项下的全部债务提前到期，要求借款人和担保人承担相应的还款责任。浦发银行厦门分行有权依据《中华人民共和国民事诉讼法》以及其他相关规定直接向有管辖权的法院申请实现其就标的股权享有的质权，且闽星集团公司对该事实无异议，因此，可以认定实现担保物权的条件已成就。4.本案质押担保的债权范围。根据闽星集团公司与浦发银行厦门分行签订的《权利最高额质押合同》第1.3条的约定“本合同项下的担保范围除了本合同所述之主债权，还及于由此产生的利息（本合同所指利息包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及质权人实现担保权利和债权所产生的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等）。漳州闽航发特种钢有限公司尚欠浦发银行厦门分行本金4500万元及从2020年6月21日起至本息全部清偿之日止按合同约定计算的利息、罚息、复利，闽星集团公司应对上述债权承担质押担保责任。浦发银行厦门分行因本案申请财产保全，于2020年7月28日缴纳财产保全申请费5000元，因闽星集团公司的担保范围应包括债权人为实现债权所产生的律师费、保全费等，因此，对浦发银行厦门分行要求保全费5000元享有优先受偿权的主张，本院予以支持；浦发银行厦门分行因本案与北京盈科（厦门）律师事务所签订《上海浦东发展银行诉讼业务法律服务委托合同》并按约定已实际支付了40万元律师费，因此，浦发银行厦门分行可以主张上述律师费，超过部分未提供证据，本院不予支持。经审查可以认定闽星集团公司的异议不成立的，不构成实质性争议。 综上所述，本院认为浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司签订的《融资额度协议》是双方真实意思表示，不违反法律的强制性规定，且合同约定的贷款均已实际发放，故依法成立生效。浦发银行厦门分行与漳州闽航发特种钢有限公司、闽星集团公司签订的《最高额质押融资协议》、《最高额质押合同》是双方真实意思表示，不违反法律的强制性规定，且闽星集团公司已将其持有的南靖县农村信用合作联社股金证原件交付浦发银行厦门分行，浦发银行厦门分行对闽星集团公司提供的股权质押依法设立。闽星集团公司涉及诉讼影响其担保能力，可以认定为违约，浦发银行厦门分行有权宣布《融资额度协议》项下的全部债务提前到期，漳州闽航发特种钢有限公司应立即偿还本金4500万元及按合同约定的利息，浦发银行厦门分行有权行使质押权。浦发银行厦门分行主张依法裁定拍卖、变卖闽星集团公司提供质押的南靖县农村信用合作联社股金4494.6346万股（3635.596万股股权及分红、配送股等859.0386万股），并优先清偿漳州闽航发特种钢有限公司尚欠的借款本金4500万元及自2020年6月21日起至实际还款之日止的利息、罚息、复利（其中借款本金600万元的借款利率为一年期的贷款市场报价利率（LPR)+233BPS，罚息利率为借款利率加收50%：其中借款本金3900万元的借款利率为一年期的贷款市场报价利率（LPR)+263BPS，罚息利率为借款利率加收50%）。对浦发银行厦门分行要求的拍卖、变卖闽星集团公司提供质押的南靖县农村信用合作联社股金3635.596万股股权有合同依据，闽星集团公司也无异议，故本院予以支持；对申请拍卖超出上述数额的股权859.0386万股，因双方合同未约定，本院不予支持。浦发银行厦门分行因本案申请财产保全，于2020年7月28日缴纳财产保全申请费5000元，因闽星集团公司的担保范围应包括债权人为实现债权所产生的律师费、保全费等，因此，对浦发银行厦门分行要求保全费5000元享有优先受偿权的主张，本院予以支持。浦发银行厦门分行因本案与北京盈科（厦门）律师事务所签订《上海浦东发展银行诉讼业务法律服务委托合同》并按约定已实际支付了40万元律师费，因此，对浦发银行厦门分行主张的律师费40万元，本院予以支持。浦发银行厦门分行主张的律师费50万元未提供证据证实，本院不予支持。利害关系人称，浦发银行厦门分行与闽星集团公司所设立的关于股权的担保物权并未有效设立，实现担保物权的条件并不具备，且涉案的担保物权违反了商业银行股权管理办法的有关规定，严重侵害了农村信用社以及农村信用社其他股东的合法权益的意见，不具有事实和法律依据，本院不予采纳。 综上，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百九十六条、第一百九十七条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百七十二条第二项的规定，裁定如下： 一、准许拍卖、变卖福建闽星集团有限公司提供质押的南靖县农村信用合作联社股金3635.596万股（股金账号9080××××0383，股金证号码：×××43）。 二、上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行对上述第一项拍卖、变卖所得价款优先受偿以下债权：1.漳州闽航发特种钢有限公司尚欠的本金4500万元及从2020年6月21日起至本息全部清偿之日止按合同约定计算的利息、罚息、复利；2.律师费40万元、保全费5000元；上述债权总额以不超过5949.5140万元范围内为限。 三、驳回上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行的其他申请。 本裁定为终审裁定。 申请费100元，由福建闽星集团有限公司负担。 当事人不服本裁定，应当在收到本裁定之日起十五日内，向本院提出异议。 审 判 长 赖炎成 审 判 员 苏棣华 审 判 员 余艳慧 二〇二〇年八月二十五日 法官助理 陈万华 书 记 员 张 静