湖南省汨罗市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0681刑初118号公诉机关湖南省汨罗市人民检察院。被告人彭茂林，外号“魁魁”,男，1992年3月17日出生于湖南省汨罗市，汉族，高中文化，务工，住湖南省汨罗市归义镇龙舟社区居委会****。2019年9月6日，因涉嫌犯诈骗罪被长沙铁路公安处长沙南站派出所抓获,并临时羁押于长沙铁路公安处看守所，同年9月9日被汨罗市公安局刑事拘留，9月30日被执行逮捕。现押于汨罗市。指定辩护人余亚萍，汨罗市法律援助中心律师。湖南省汨罗市人民检察院以汨检公诉刑诉〔2020〕84号起诉书指控被告人彭茂林犯诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月8日公开开庭审理了此案。汨罗市人民检察院指派检察官助理任珊出庭支持公诉，被告人彭茂林及指定辩护人余亚萍均到庭参加了诉讼。现已审理终结。汨罗市人民检察院指控，2018年7月至12月期间，被告人彭茂林以合伙“放点”、资金周转为由冒用杨某乙、杨某丙、杨某甲等人的名义，伪造借据及银行转账记录，从被害人何某甲处共计诈骗人民币385247.34元，所得赃款用于赌博、支付个人贷款及利息。案发后，被告人彭茂林被抓获到案，并如实供述其犯罪行为。针对上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了下列证据：被告人彭茂林的户籍材料及到案经过、归案情况说明、羁押证明、借据、交易记录截图；辨认笔录；何某甲、梁某甲与彭茂林的银行卡、支付宝及微信交易记录及明细、杨某甲中国建设银行流水及情况说明、罗某农业银行交易流水及分析报告、何某甲支付宝交易流水及分析报告、何某甲、梁某甲、梁某乙信用卡交易记录及还款记录；证人杨某甲、杨某乙、杨某丙、彭某甲、彭某乙、杨某丁、仇某、梁某甲、何某乙、梁某乙、许某的证言；被害人何某甲的陈述；被告人彭茂林的供述和辩解等。公诉机关认为，被告人彭茂林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人彭茂林针对指控辩称：对指控诈骗的罪名没有异议，但是对指控诈骗的数额有异议，其中：1、刷梁某乙的信用卡7000元是用于他妻子的治疗，属于借款；2、刷何某甲的信用卡24000元是何某甲自愿交给其刷的，属于借款；3、他在何某乙的店里还给何某乙两万元现金，应该剔除。指定辩护人余亚萍提出的辩护意见是：被告人彭茂林具有如实供述、认罪、初犯的量刑情节，请求对其从轻处罚。经审理查明，2018年上半年,被告人彭茂林办理了信用卡和网络贷款，因为赌博输钱，信用卡和网络贷款的钱大部分已用于偿还赌债，贷款到期后无力偿还，于是开始找人借钱还钱，债务、利息越累越多。2018年7月至12月期间，被告人彭茂林以合伙“放点”、资金周转为由冒用杨某乙、杨某丙、杨某甲等人的名义，伪造借据及银行转账记录，从被害人何某甲处骗取人民币共计355348.34元，所得赃款用于赌博、支付个人贷款及利息。具体事实如下：1、2018年7月开始，被告人彭茂林虚构杨某乙、杨某丙、何某丙、齐某、黎某、蔡某、刘某、易某、袁某、郑某、彭某甲、吴某、齐某乙、杨某甲等人要找他高息借钱的事实找何某甲借钱，双方基本都是通过银行卡、微信、支付宝转账交易。经统计,2018年7月至12月期间，被害人何某甲通过银行卡、支付宝及微信转给被告人彭茂林共计人民币2464017元，后收到被告人彭茂林的还款共计人民币2223668.66元。至案发，尚欠被害人何某甲人民币240348.34元。2、2018年7月到10月期间，被告人彭茂林以要借钱放贷为由，从被害人何某甲手中拿走的何某甲、梁某甲、梁某乙的信用额度分别为24000元、8000元、38000元的信用卡三张，后通过虚构事实诱使被害人何某甲偿还70000元信用卡借款。2018年10月19日，被害人何某甲从彭茂林手里取回上述三张信用卡，此时三张信用卡均为欠款状态，分别为：何某甲的信用卡欠款24000元，梁某甲的信用卡欠款14000元（后该信用卡额度调升至14000元），梁某乙的信用卡欠款38000元。至此，被告人彭茂林通过信用卡找被害人何某甲共计借款人民币146000元，其中有31000元是双方的正常借贷往来。2019年年初，被告人彭茂林因欠债太多，被害人何某甲也一直找其催讨，为躲避讨债被告人彭茂林将电话设置成呼叫转移，也不接何某甲的微信。因无法联系上被告人彭茂林，被害人何某甲选择报警。2019年9月6日，被告人彭茂林被公安机关抓获到案。在本案审理过程中，被告人彭茂林的亲属通过与被害人何某甲沟通、协商，被害人何某甲于2020年7月28日出具了对被告人彭茂林的谅解书及收条。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证明：1.户籍资料。证明彭茂林案发时已达完全刑事责任年龄。2.到案经过、归案情况说明及羁押证明。证明长沙铁路公安处长沙南车站派出所2019年9月6日发现在逃被告人彭茂林，比对身份信息后发现其确为公安部网上在逃人员，于是将其抓获，并于2019年9月6日-9日将其羁押于长沙铁路公安处看守所。3.谅解书及收条。证明被害人何某甲出具对被告人彭茂林的谅解书及收条。4.总借条及13张借据。证明总借条显示彭茂林于2018年7月至12月31日分批次借何某甲422000元，2018年12月31日签订；13张借据显示借款人刘某、黎某、袁某、齐某乙、彭某甲、郑某、易某、何某丙、杨某乙、吴某、蔡某、杨某丙、齐某于2018年7月至10月期间向彭茂林借款，共计21.9万元。5.截图照片。证明被告人彭茂林发给被害人何某甲的伪造的交易截图照片。6.（1）被害人何某甲的建设银行账户、工商银行账户、农业银行账户、支付宝、微信与被告人彭茂林的交易记录。证明2018年7月至12月期间，被害人何某甲转给被告人彭茂林共计1485297.9元，被告人彭茂林转给何某甲共计1209915元。（2）被告人彭茂林的农业银行、建设银行、工商银行、招商银行账户与被告人彭茂林交易记录。证明2018年7月至12月期间,彭茂林转给何某甲共计1013753.66元，何某甲转给彭茂林共计978719.1元。综上，被害人何某甲转给被告人彭茂林共计1485297.9＋978719.1＝2464017；被告人彭茂林转给被害人何某甲共计1209915＋1013753.66＝2223668.66。该两项相抵后，被害人何某甲转给被告人彭茂林共计240348.34。7.何某甲、梁某甲、梁某乙信用卡交易记录、何斌转账至梁某甲信用卡记录及ＰＯＳ机交易记录。证明2019年7月至10月期间，被告人彭茂林使用何某甲、梁某甲、梁某乙的信用卡的交易情况。何斌于2018年9月30日向梁某甲转账8000元。8.杨某甲中国建设银行流水及情况说明。证明公安机关调取杨某甲中国建设银行流水与彭茂林转发的其与杨某甲的银行交易截图进行比对发现并无转账记录上显示的交易记录。9.罗某农业银行交易流水及分析报告。证明罗某（彭茂林岳母）农业银行卡未与何某甲、梁某甲有资金交易往来。10.何某甲支付宝交易流水及分析报告。证明何某甲支付宝没有与罗某支付宝账号的相关交易记录。11.辨认笔录。证明何某甲、杨某乙、杨某丙、杨某甲分别辨认出彭茂林。彭茂林辨认出何某甲。12.证人杨某甲的证言。证明彭茂林是他堂妹杨某丁的丈夫。他从来没有以任何名义找彭茂林借过钱，也没给他打过借条。（民警出示打印出来的其与彭茂林的交易记录）这些交易记录是彭茂林伪造的，银行账号是他的，但他从没有收到过彭茂林的钱款。因为之前彭茂林经常找他借钱，他用这个建行账号给他转过钱，所以他知道。他不知道彭茂林是否在汨罗或常德经商，看他天天在家没事，如果经商的话不存在这种情况。他不认识何某甲，更没有经济往来。13.证人杨某乙的证言。证明他与彭茂林、何某甲都没有经济往来。何某甲手上的欠条不是他写的，字迹和指印都不是他的。彭茂林没有跟他提过此事。14.证人杨某丙的证言。证明他并没有借彭茂林的钱，反而是彭茂林欠了他8000元。（民警出示有杨某丙签名的借条）里面内容是假的，签名不是他的笔迹。他与何某甲没有任何经济往来。15.证人彭某甲的证言。证明他没有找彭茂林借过钱，也没有打过借条。（民警出示有彭某甲签名的借条）里面的内容是假的，签名不是他的笔迹。他不认识何某甲，他跟彭茂林没有经济往来。16.证人彭某乙的证言（彭茂林的父亲）。证明彭茂林最后一次回家是2018年农历十月份。这几年也没看到过他的钱，连他儿子的学费都是他交的。彭茂林堂客杨某丁去年出交通事故撞断了腿。彭茂林在外欠了很多钱，今年除夕夜何某甲来找他讨账，欠了有几十万。彭茂林在2017年年底找他要钱，说是要做生意投资，他到处借钱，凑了十几万给他，他拿了钱根本没有去做生意，都被他赌掉了。他根本没有开什么店子，也没做什么生意。17.证人杨某丁的证言（彭茂林的妻子）。证明彭茂林无固定职业，也没有稳定的经济来源，听他说他在常德一个足浴店有股份，她没去过，只听他这么说，他是否有股份不清楚。他们没有在汨罗购买房产，也没有购买车辆。何某甲跟彭茂林关系比较好，她听彭茂林说，是在何某甲处借钱去放利息。何某甲发了一些借条的图片给她，并告诉她这些借条都是彭茂林伪造的。她看了这些借条，只能肯定借条上“彭茂林”三个字是彭茂林本人所写。彭茂林找何某甲借一万元去放利息，因为之前彭茂林用支付宝骗了他，何某甲就把一万元转到了她的账号，她再转账给彭茂林。彭茂林说他的支付宝卡住了，实际上是她的母亲罗某的信用卡（实际使用人是彭茂林，额度5万元）因为延期还款被锁住了，只进不出。彭茂林没有说实话。他事后才知道彭茂林以杨某甲的名义在何某甲处借了钱。彭茂林平时买码，还用手机打牌。2018年7月份，她因交通事故在医院治疗过。18.仇某的证言。证明彭茂林在他这里办过一台Ｐ**机。彭茂林自己输入的商户名称是岳阳市云景驿站，ＰＯＳ机的编号是：ＤＢＱ3960980408。19.证人梁某甲的证言。证明彭茂林及其妻子杨某丁都没有给她转过账。20.证人何某乙的证言。证明彭茂林没有在她店内给过钱给何某甲。21.证人许某的证言。证明他不认识何某甲，他没有向何某甲转过钱。22.证人梁某乙的证言。证明何某甲在浙江做生意时拿他的一张工商银行的信用卡去用过，信用额度是5万元，当时告诉何某甲信用卡的额度是38000元，因为他这张卡是跟烟草公司绑定的，他想留一部分钱自己做生意用。（查看该卡2018年6月至10月的交易记录）显示的“云景驿站”的消费记录不是他使用的；2018年8月9日显示收到“＊旋”“彭＊林”的转账，但当天就在“云景驿站”消费了的记录不是他使用。23.被害人何某甲的陈述。证明他跟彭茂林认识有七八年了。2018年6月，彭茂林打电话给他，说他那里有人要借两万元，只一个星期就还钱并且加利息1500元，说借钱的人是他玩得好的，到时归他收账，由他担保，他答应了并于当天转了2万元给彭茂林。一星期后2万元本金及利息1500元全部归还，他当时分了100元给彭茂林。2018年7月3日，彭茂林跟他说，袁某要借15000元，一个月是1200元的利息，分两个月还钱。他同意，转给了彭茂林15000元，这笔钱至今没还。之后彭茂林陆续以他人名义在他这借钱，这些人有：易某、郑某、齐某乙、彭某甲、何某丙、杨某乙、吴某乙、蔡某、杨某丙、齐某、霍某、吴某丙、黎某、刘某、彭某、李某、罗某，都是彭茂林以他人要找他借钱的名义，在他这里拿的钱。除了袁某、杨某乙、杨某丙、彭某、李某的老弟等人他认识外，其他人都不认识。彭茂林编造各种理由说他人要借钱，还说他人押了东西在他那儿，要他放心借钱，他作为担保人，如果出了问题他帮他去要账。后来又找他说杨某甲（系彭茂林堂哥）要借钱做生意，说钱很稳，2万元500的利息，借两个小时就还。他没多想就转给他2万元，过了两小时他就给他转了20500元。后来彭茂林又以杨某甲做生意急需钱为由陆续在他这借了10万元，要他还钱时借口说他的钱被支付宝锁住了。两个月后他想用微信小号来骗他，被他识破了。他就去了他家，问他的老婆杨某丁说的确是借给了杨某甲。2018年11月15日，彭茂林又找他借1万元给杨某甲。他打电话问了杨某丁后，把1万元通过农行转给了杨某丁并只认杨某丁。11月21日转给彭茂林15000元。后彭茂林说他在常德幼儿美容店有股份正要转让，并承诺11月22日还给他59000元。11月23日，他微信转给他2万，11月24日凌晨又通过农行转给他39000元。后来彭茂林又找他借了几次，他以杨某甲的名义在他这里还欠167000元。事发后，杨某丁的母亲说杨某甲根本没有向家里说过资金困难的事，也没有向家里开口要过钱。彭茂林的朋友吴浩说，彭茂林在常德根本没有店子。2018年12月4日彭茂林找他借2万元去赌场放高利贷。他当时找他妈和朋友易会总共借了14000元，告诉只能一天。彭茂林同意了。但第二天没还钱，第三天他就去彭茂林家没找到人，发微信问他，他说已经在去湖北的路上，并承诺1月1日还给他10万元。期间他问他钱去哪里了，要他把别人的欠条给他，他去收账。彭茂林说欠条都是他自己伪造的，钱也被他花光了，以前借钱是骗他的。1月3日凌晨一点，又打电话给彭茂林要其还钱，彭茂林微信转给他2万元。之后每天打电话催他还钱。2019年1月25日晚上七点多，彭茂林电话约他去天狼茶座，当晚没有现钱给他，就让他打了一张借条，上面写着欠他的本金及利息共计是四十二万二千元（月息是1%，违约金每天100元），并注明在2019年2月2日还给他五万二千元。到了2019年2月3日他去他家拿钱，等到了晚上10点多，还是没还钱。之后一直找他，都找不到他的人，也联系不到他了，所以他就报案了。彭茂林交给他的借条共计有十三张，借条上面的金额共计有214000元。彭茂林说他汇给杨某甲的汇款记录都是他截图后，用ＣＩＤ软件将汇款记录修图搞出来的，汇款记录也是他伪造的。从2018年6月至12月，除去彭茂林转给他的钱，他通过支付宝转给彭茂林的钱共计有84514元。他通过支付宝转账给彭茂林时显示彭茂林的名称为“彭”、“珞”、“林”三个名称。除去彭茂林转给他的钱，他通过微信共计转给彭茂林的钱有154351元。他通过工商银行转给彭茂林的钱共计为：35999元；他通过农业银行转了10000元给彭茂林妻子杨某丁，从2018年7月到12月，他通过农业银行转给彭茂林除去支出的钱他还多赚了他17571元。除去彭茂林转给他的5000元，他通过建设银行转给彭茂林的钱共计有5000元。另外2018年9月17日，彭茂林转了23900到他的建设银行账号内，但第二天就被彭茂林用ＰＯＳ机刷他的建设银行信用卡刷出去了，所以这笔钱没有转出记录。彭茂林2018年6月以放利息钱为由从他手中拿了他、梁某甲以及梁某乙三人的信用卡，他的信用额度是24000元，梁某甲的信用额度是8000元，梁某乙的信用额度是38000元。这三张信用卡从2018年7月份到10月份一直是彭茂林在使用。彭茂林最开始用ＰＯＳ机陆续刷了梁某乙信用卡38000元，后信用卡到期要还款，彭茂林以外面借款收不回要他暂时垫付，他于2018年9月13日转账38000元给彭茂林由其还款，之后彭茂林又刷走了。具体情况：2018年10月9日，他要彭茂林将这38000元钱还上去，当时彭茂林当着他的面将钱还了，并发了一张转账记录截图给他，他又将截图发给了梁某乙，当时他以为他真的还了也没有去核实，他只记得截图显示的字有“转账38000”。到了10月10日，他问了梁某乙38000元并没有到账，于是他自己先后转了11200元钱、6800元，共18000元给了梁某乙。第二天，梁某乙说银行来了通知，逾期不还款就会扣费，于是他又从外面借了20000元，将这个钱转到了梁某乙的农业银行账户上面，但这笔钱马上就被彭茂林用ＰＯＳ机刷走了。后来他找到彭茂林问原因，彭茂林说他的支付宝账号被支付宝公司卡住了，支付宝的客服回复他正在处理。过了几天再去问彭茂林说他现在在请律师打官司，要过两个月才能处理好。过了两个月，2018年11月份，彭茂林说律师在处理，他就要他把律师的电话及微信给他，彭茂林发了一个微信号给他说是律师的微信，他发现这个微信号实际是彭茂林的微信小号，他当即拆穿了彭茂林。后来彭茂林说支付宝被锁是骗他的，到时候他常德店子的股份转让了，分的钱就马上给他。从2018年7月至10月，彭茂林通过微信以及他妻子梁某甲的银行卡的交易，他共计支付交给彭茂林29900元。根据调取的彭茂林ＰＯＳ机刷卡记录，没有彭茂林用ＰＯＳ机刷走梁某甲5000元以及九月期间再次刷走6000元的记录，是因为彭茂林共有三台Ｐ**机，他只知道其中一台。9月份，梁某甲的信用卡到期要还账，彭茂林说他资金周转不过来要他先垫付，于是9月30日他要何斌转账8000元到梁某甲的信用卡上。2018年6月份期间，彭茂林急需24000元还信用卡的钱，就找到他要他给其办理一张信用卡，后以他的名义办理了6253624092078946这张建设银行的信用卡，但卡一时还办不下来，于是彭茂林就拿着他的手机要求建设银行申请手机虚拟账号，账号为6227********（信用卡，一个虚拟账号，可以存取款）。2018年7月7日彭茂林说刷他的信用卡借他的24000元。刷了之后，彭茂林跟他说这笔24000元他已经放利息钱放出去了，放给了谁他也不知道。2018年9月17日，他收到银行催款信息，彭茂林以资金周转困难为由要他先垫付，于是他自己还了24000元的信用卡。10月15日，他又收到银行催款信息，他要彭茂林还钱到信用卡，但是一直没有还。10月19日他将这三张信用卡要回来了，当时这三张信用卡都是欠款状态，他的卡欠款24000元，梁某甲的欠款8000元（不含提额6000元），梁某乙的欠款是38000元。因此，彭茂林共计欠他们的信用卡钱有146000元。2018年6月18日收到曾茂松10000元。这笔钱如果是彭茂林转的，他认可。2018年期间他根本没有收到彭茂林所称的在他姐姐二中路的店子里给他的2万元钱。（在审理阶段接受问话时陈述）彭茂林刷梁某乙的7000元他是知情的，彭茂林是以他妻子杨某丁的脚受伤了需要钱治腿为由刷走的，但后来彭茂林也没有还这笔钱。包括利息彭茂林一共欠他42.2万元，剔除他们之间的正常往来，以及他妻子治疗7000元，至今他还欠他36万元左右。他与彭茂林之间的经济往来，都是银行卡、支付宝、信用卡等，现金往来很少，一般只有几百元零钱往来，借给他急用，他也基本上还给他了。24.被告人彭茂林的供述与辩解。证明2018年6月底，他帮朋友余正在何某甲那里借了2万元，利息钱200元一天，只借一个星期。到了第六天，余正连本带息共计21200还了钱，何某甲要给他100元算给他的分红钱。这次是他帮别人第一次在何某甲处借利息钱。从这次后，何某甲就尝到了高息的甜头，就问他还有没有想借息钱的朋友，如果有就帮他联系，到时利息钱五五分成。当时他自己也被别人讨要利息钱或是支付平台的利息钱，他想到既然何某甲要他帮他联系，干脆他就自己从他那借钱，从2018年7月初开始他就产生了以别人借钱的名义来诈骗何某甲钱的想法。他都是假借杨某乙、杨某丙、何某丙、齐某、黎某、蔡某、刘某、易某、袁某、郑某、彭某甲、吴某、齐某乙、杨某甲等人名义要在他这里借息钱，然后他再联系何某甲要他把钱付给他放息钱。（公安机关出示杨某乙等人的十三张借条复印件）借条是他自己伪造的，内容都是假的，这些人根本没有找他借钱。上门借款的落款时间及借钱的数字他是认可的，借条上面的落款时间是他根据支付何某甲利息钱的时间来写的。2018年7月30日，袁某想找他借钱，他联系了何某甲借了1.5万元，没有给袁某而是自己把这些钱留下了去支付利息钱。2018年7月8日，何某丙找他借钱，他答应帮他问问。当时他还要还网贷平台上的钱，于是联系了何某甲说玩得好的要借2万元，何某甲同意并说借出去的钱就只认他，他收到何某甲转的2万元后没有转给何某丙，而是支付给了网贷平台。2018年8月14日，齐某找他借5万元，利息是1万元每月支付800元。他联系了何某甲，当时他想如果跟何某甲开口要5万，金额较大他肯定不得答应，他就跟他开口要3万，何某甲问了齐某的一些情况，他告诉他齐某有车有房，要他放心。何某甲听后转了3万元给他。这3万元他支付给了网贷平台和别人的利息。除了上述他伪造的三位借款人的情况，其余的十张他伪造的借条都是他想到了谁就以谁的名义写借条。他随意造了假名字的借条来骗何某甲，是为了防止何某甲去核实。他共计伪造借条在何某甲处骗得人民币21.4万元。2018年12月份，因为骗了何某甲很多钱，已经无法支付他的利息钱，何某甲打电话告诉他如果没有钱付给他，就要他将这些借款人写的借条给他，由他去讨账。于是他写下了这十三张假借条。2018年12月30日他在天狼茶座内和何某甲碰面时，他告诉他这十三张借条都是他伪造的，何某甲他不顾借条的真伪执意要他将借条交给他。2018年12月31日，快过年了，何某甲就打了一张总借条，他共计还欠何某甲42.4万元（连本带息以及他之前正常借给他的钱），他还押了身份证给他。这42.2万元有6.5万元是他正常借他的钱还没有还。他冒用杨某甲的名义在何某甲处骗了16.4万元，杨某甲根本没因什么资金周转的事找过他，他通过Ｐ图篡改了银行转账记录上时间与交易金额，是找淘宝店花了80元修改的。他还了一部分给何某甲，他转给他7万元还了（不记得什么方式还的），实际他只骗了9.4万元。（民警出示与何某甲核实后重新打印的9张银行转账记录截图）总计有231000元，他对金额没有异议。其中有两张2万元的银行转账截图，有一张他没时间去联系Ｐ图的卖家了，就将之前的截图将时间剪切了，之后他将2张2万元的转账截图给了何某甲，让他相信这4万元他都转给了杨某甲。他有三个支付宝账号。他有三台Ｐ**机，有两台是在仇某那里办的。一台他输入的商家名称是“云景驿站”，是2018年用何某甲的尾数为0471银行卡开通的。另一台他没有输入商家名称，ＰＯＳ机型号名称是“点刷”ＰＯＳ机。他最开始刷了梁某乙的信用卡31000元拿去放利钱，后来妻子杨某丁的脚受伤了，他又拿着梁某乙的信用卡刷了7000元，这是向他借的，后来何某甲让他把刷梁某乙的38000元还上去，他通过手机转了38000元到梁某乙信用卡，当时他自己用钱紧张，就马上通过客服把转的38000元取消了，为了让何某甲相信他已经转账，他自己截了张转账图片到何某甲的手机上。后来何某甲知道其没有还钱就找到他要他还钱，他说支付宝被客服锁了，要等一个月。后来何某甲自己将38000还到了梁某乙的信用卡上，但这笔钱他又刷了出来，何某甲找他要他还钱，他撒谎称请了律师和支付宝公司打官司，后来何某甲要直接跟律师交流，他把自己的微信小号发给何某甲准备冒充律师跟他说，但是被戳穿了。2018年夏天的时候，在汨罗市二中何某甲姐姐的店子里，他拿了2万元现金给何某甲；他朋友曾茂松转了1-2万元到了何某甲的农业银行账上。他刷何某甲的建设银行信用卡有24000元是借给他的，当时是2018年7月份，他自己借网贷还不清了，他跟何某甲关系好，何某甲看他是这个样子就把信用卡给了他，要他用他的信用卡将网贷钱还上去，他就用他的信用卡刷了24000元用于还贷款，这笔钱是他借给他的。他在何某甲处骗得的钱大部分被用于支付网贷平台上的钱、信用卡的钱以及别人的利息钱，另外他还参与了网络赌博。后来因为在外欠账过多，很多人找他讨账，所以他就把电话设置成了呼叫转移，何某甲发微信视频他也不敢接，为了这事他就跑到了长沙，以此来逃避讨账。在审查起诉阶段，彭茂林供述其以放点为由使用了何某甲提供的三张信用卡，何某甲为其还过三次信用卡，最后其归还信用卡给何某甲时共计信用卡欠何某甲146000元。本院认为，被告人彭茂林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人彭茂林犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。被告人彭茂林到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人彭茂林的家属代为退赃并取得被害人何某甲的谅解，可对其酌情从轻处罚。公诉机关根据被告人彭茂林与被害人何某甲之间的微信、支付宝、银行转账记录以及信用卡记录，认定被告人彭茂林的诈骗犯罪金额是人民币385247.34元。被告人彭茂林辩称：为他妻子治疗脚伤的借款7000元，还有一个24000元的借款，是他们之间的正常经济往来，不能认定为诈骗。经查，根据被告人彭茂林与被害人何某甲之间往来记录证据，可认定被告人彭茂林尚欠被害人何某甲人民币386348.34元。被害人何某甲的陈述证明他与彭茂林之间基本没有现金往来，都是通过微信、支付宝、银行卡和借他的信用卡等支付。2018年12月31日，他们双方算账时，彭茂林向他出具了一张422000元的借条（含利息等），剔除借钱给其妻子治病等正常的经济往来、利息外，彭茂林诈骗他的金额是360000元左右。本院认为，根据被害人的陈述、被告人的辩解以及双方的资金往来记录，可认定被告人彭茂林的诈骗犯罪金额是355348.34元。被告人彭茂林还辩称在何某甲姐姐何某乙的店里还过20000元现金，应予剔除。经查，证人何某乙的证言、被害人何某甲的陈述均证明被告人彭茂林并未归还过20000元。故对于被告人彭茂林的该辩解，本院不予采纳。指定辩护人余亚萍提出的辩护意见是：被告人彭茂林具有如实供述、认罪、初犯的量刑情节，请求对其从轻处罚。经查属实，本院予以采纳，对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：被告人彭茂林犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决生效之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人彭茂林的刑期从2019年9月6日起至2023年9月5日止。罚金限于本判决生效之日起十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。)如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  吴志勇人民陪审员  周 建人民陪审员  黎 荣二〇二〇年八月二十七日法官助理陈谦书记员刘冉附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。