福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初307号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人连丽平，女，1971年2月25日出生，汉族，小学文化，无业，住福安市，因赌博于2011年1月29日被周宁县公安局罚款500元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月18日被福安市公安局刑事拘留，同年7月24日经福安市人民检察院决定，次日由福安市公安局执行逮捕，同年12月17日经福安市公安局决定并执行取保候审，2020年1月9日经福安市人民检察院决定并由福安市公安局执行取保候审。 辩护人缪禹，福建途乐律师事务所律师。 福安市人民检察院以安检公刑诉(2020)267号起诉书指控被告人连丽平犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈平出庭支持公诉，被告人连丽平及辩护人缪禹到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2012年7月至2014年3月份期间，被告人连丽平以高额回报为诱饵，非法组织社会不特定群众30多人，在福安市××街道××小区××号楼××室，参加标额为10000元至50000元不等的民间标会6场，非法吸收公众存款4255.68万元。2014年3月倒会后，共造成郑某3、陈某1、黄某1、连某、林某1等12名会员损失270.9027万元。 2019年6月18日，被告人连丽平在海南省海口市美兰区被抓获。案发后，被告人连丽平与上述郑某3、陈某1等12名存款会员达成还款协议，存款会员已领回存款60%共计162.5416万元（自愿放弃其余的40%存款），并予谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人连丽平违反国家法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议量刑有期徒刑三年，并处罚金。 被告人连丽平对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。辩护人缪禹认为被告人如实供述自己罪行，并认罪认罚，且与存款会员达成还款协议，并实际履行，取得谅解，可予以从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明，2012年7月至2014年3月期间，被告人连丽平以高额回报为诱饵，非法组织社会不特定群众30多人，在被告人连丽平原住所福安市××街道××小区××号楼××室，参加会额为10000元至50000元不等的民间标会6场，非法吸收公众存款共计4255.68万元。2014年3月倒会后，共造成郑某3、陈某1、黄某1、连某、林某1等12名会员经济损失共计270.9027万元。 2019年6月18日13时许，被告人连丽平在海南省海口市美兰区××街××路××字路口被抓获。案发后，被告人连丽平与郑某3、陈某1等12名存款会员达成还款协议，存款会员已领回存款60%共计162.5416万元，并自愿放弃其余的40%存款，给予谅解。 上述事实，被告人连丽平在开庭审理过程中基本没有异议，并有证人陈某1、郑某1、兰某、黄某1、连某、李某、吴某1、卓某、陈某2、林某1、游某、林某2、王某、郑某2、杨某、黄某2、邱某、陈某3、高某、郑某3、黄某3、施某、黄某4、吴某2证言及辨认笔录，到案经过，会单、标会情况表及会员存款一览表，宁德市正信联合会计师事务所（2019）专审字第57号专项审计报告，还款协议、存款会员还款清单及领款收条，周宁县公安局行政处罚材料，户籍证明，被告人连丽平供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人连丽平违反国家法律法规，非法吸收公众存款达4255.68万元，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失数额270.9027万元，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人如实供述自己罪行，并认罪认罚，且与存款会员达成还款协议，并实际履行，取得谅解，故予以从轻处罚。根据被告人的犯罪情节、悔罪表现等，可适用缓刑。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 被告人连丽平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币5万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；被告人在缓刑考验期内依法应当接受社区矫正；罚金应于本判决生效之日起十日内缴清）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑焕周 人民陪审员  陈雄华 人民陪审员  刘志芳                                                                                            二○一二○年八月十日                                                                                              书记员  王**芳 附注： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑、对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，解除特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。