云南省安宁市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0181刑初115号公诉机关安宁市人民检察院。被告人郭旭琼，女，1973年11月12日出生，汉族，高中文化，户籍所在地及捕前住址：江西省赣州市宁都县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月11日被云南省安宁市公安局刑事拘留，2019年5月17日被执行逮捕。现羁押于昆明市看守所。辩护人杨柯、李夏，云南民定律师事务所律师。被告人赵丽萍，女，1971年3月23日出生，回族，高中文化，户籍所在地及捕前住址：云南省。因犯敲诈勒索罪，于1992年11月13日被红河州中级人民法院判处有期徒刑四年，于1995年8月4日刑满释放。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2019年6月21日被云南省安宁市公安局决定取保候审。2020年6月18日被本院决定取保候审。经本院决定，于2020年8月20日由安宁市公安局对被告人赵丽萍执行逮捕。现羁押于昆明市看守所。指定辩护人王声正，云南正昱律师事务所律师。安宁市人民检察院以安检二部刑诉〔2020〕35号起诉书指控被告人郭旭琼、赵丽萍犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年7月30日公开开庭进行了审理，安宁市人民检察院依法指派检察员窦光辉出庭支持公诉，被告人郭旭琼及其辩护人杨柯、李夏，被告人赵丽萍及其指定辩护人王声正到庭参加诉讼。本案报经昆明市中级人民法院批准，延长审限三个月，现已审理终结。安宁市人民检察院指控，2017年5月，徐政治（另案处理）与红河州永盛农业科技开发有限公司签订“永盛仓储物流加工土石方工程”项目，施工过程中因资金不足，徐政治（另案处理）于2017年10月23日在安宁市注册成立昆明凯弛投资有限公司，以该项目募集资金。昆明凯弛投资有限公司法定代表人为郭旭琼，注册资本1,000万元（认缴），公司经营范围：项目投资、地产经济业务（须经批准）等。被告人郭旭琼伙同徐政治（另案处理）以夫妻名义，由徐政治提供投资项目，明知募集资金需取得金融许可证，在未经相关部门批准取得金融许可证的情况下，自2017年12月25日至2018年9月17日间利用昆明凯弛投资有限公司，发放传单、广告及新老客户口口相传、电话推销、做投资活动、讲座等方式向社会不特定人员进行融资。被告人郭旭琼负责公司的账目管理及投资活动方案的制定。被告人赵丽萍历任昆明凯驰投资有限公司业务员、经理、总经理，负责吸引投资、管理业务员直至负责昆明凯驰投资有限公司的全盘工作。被告人郭旭琼、赵丽萍等全程参与，其他人员积极参与、积极协助进行非法吸收公众存款，自2017年12月25日至案发时，与298名投资人签订合同吸收公众资金，经云南汇通司法鉴定所司法会计鉴定，共吸收公众资金人民币976万元。公诉机关认为，被告人郭旭琼、赵丽萍非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人赵丽萍经公安机关电话通知，主动到公安机关接受调查，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关建议从轻处罚。被告人赵丽萍有前科，建议酌情从重处罚。案发后，被告人赵丽萍主动退赔赃款7.5万元，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。被告人郭旭琼拒不认罪，建议酌情从重处罚。公诉机关建议以非法吸收公众存款罪，判处被告人郭旭琼5年以上7年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；以非法吸收公众存款罪，判处被告人赵丽萍3年以上，5年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人郭旭琼辩解，自己和徐政治不是夫妻关系，2017年10月份注册公司自己不知情，在公司注册期间也没有相关部门来核实我的身份，自己没有什么工作痕迹，没有工资，没有提成，没有分红。在公司200多个客户里面没有一个是我的客户，我没有发过传单，没有制定过投资方案。指控的事实不属实，自己不构成非法吸收公众存款罪。被告人赵丽萍对公诉机关的指控无异议，但认为自己起初在公司只是业务员，自己以丈夫的名义投资公司20万，以女儿的名义投资了10万元，徐政治多次骗我，还向我借了36万元。我们所有的员工在6月份以后就没有拿过工资，徐政治和郭旭琼两个都安排过我到金融办办理相关手续。后来公司不能兑付客户相关款项的时候，自己还制止过客户来投资，找来客户代表要求徐政治和郭旭琼写下承诺书。对指控我犯非法吸收公众存款罪没有意见，我认为我的作用比他们小，应该是从犯。前科犯罪是很早的事情，量刑过重，本案在侦查过程中自己积极配合公安机关，积极挽回客户利益损失，望法庭从轻处罚。被告人郭旭琼的辩护人认为公诉机关指控的罪名不能成立，证据不足事实不清，涉案的公司注册资金和注册人员不清楚，公司的法人郭旭琼没有参与集资，相关章程的决议，公司的策划也没有证实是郭旭琼决策的。本案罪名是非法吸收公众存款罪的核心是吸引了多少钱、吸纳了多少资金到现在是不清楚的，公司宣传策划是谁确定的，发放了多少宣传材料。本案当中收据的证据只有郭旭琼签署的一份承诺书，在证据矛盾的情况下是不可采信的。本案当中郭旭琼没有参与公司的注册及运营，签署承诺书是应对当天的危机，在此之前郭旭琼没有任何的签字，辩护人认为本案事实不清、公司的主要人员没有到案，请求宣告郭旭琼无罪。被告人赵丽萍的辩护人认为，本案应该是单位犯罪，相应的被告人赵丽萍没有从中获利的。被告人赵丽萍在本案当中所起的作用较小，在担任业务员的时候吸收了很小的一部分资金，其他业务员吸收的资金也是让她来签字。被告人赵丽萍通过资金投资获得了一个业务主管的职务，针对事实部分应当作为单位犯罪考虑。鉴于被告人赵丽萍具有自首情节，当庭认罪认罚，在本案当中也是受害人，积极退赃75,000元，望法庭从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的一致。另查明，本案指控吸收公众资金人民币976万元，其中有2万元在鉴定附表1中无业务员。2019年4月10日14时许，公安机关在开远市抓获被告人郭旭琼，2019年4月11日被公安机关刑事拘留。经公安机关电话通知，被告人赵丽萍于2019年6月21日9时主动到公安机关接受调查。2019年5月17日，公安机关依法对被告人郭旭琼持有的金色VIVO手机一部、白色U盘一个进行了扣押。2019年6月21日，公安机关依法对被告人赵丽萍持有的人民币75,000元现金进行了扣押。上述事实，有以下证据予以证实：1、投资人登记表、报案材料及身份证复印件、受案登记表，证实本案投资人向公安机关的报案情况。2、常住人口信息、户口信息，证实被告人郭旭琼、赵丽萍的身份情况。3、抓获经过，证实被告人郭旭琼、赵丽萍的到案情况。4、集资参与人黄某某、邓某某、安某某等253名集资参与人的陈述，综合证实，昆明凯弛投资有限公司的法定代表人郭旭琼，经理赵丽萍，融资项目方负责人徐政治。徐政治与郭旭琼是夫妻。徐政治的融资项目在云南省蒙自市，项目是政府工程。徐政治、郭旭琼是公司的实际控制人，公司经理赵丽萍，是公司的实际负责人，平时公司投资的事就是由她负责。从2017年12月期间至2018年9月期间，投资人在大街上收到了昆明凯驰投资有限公司业务员发放的投资宣传单、经亲朋好友介绍下以及凯驰公司经理赵丽萍通过电话推销投资等多种途径知悉昆明凯驰投资公司吸收公众存款，相关宣传徐政治、郭旭琼、赵丽萍均进行过宣讲，该公司人员侯某、吴某某、陈某某、李某某、范某某、柏某某某、刘某、于某某、丁某某、李某某、袁某、李某某、张某、冯某、顾某某等16人也向投资人宣传介绍称：投资收益高，利息高，投资当场返现、领礼品等，后集资参与人进行投资，并签订《投资合同》、投资人资金投资委托书、承诺书等文书。投资款转账给项目方的负责人徐政治。凯驰投资公司为了吸收更多公众存款，组织已经投资的投资人到蒙自看项目，组织投资人到公司内开会聚餐，进行宣传。昆明凯驰投资有限公司在8月份开始公司不能兑现收益时，每个月郭旭琼、徐政治都来召集我们开会，编造不能还款的理由。投资人投资金额约900余万元。5、被告人及同案的供述与辩解（1）被告人郭旭琼供述及辩解，综合证实昆明凯驰投资有限公司是徐政治拿自己的身份证注册的公司，自己是公司法定代表人，自己2018年4月份才知道这个事情。公司有九名员工，总经理是赵丽萍，公司的经营范围是商务信息咨询，财税信息咨询，中介服务、投资信息咨询。公司有在红河州蒙自市椅子山大型仓储物流加工中心基础建设的投资，公司融资了700多万转入到建设中。公司融资的方式是派员工到街面上用散发传单宣传，资金通过现金或者是刷卡的方式直接注入“川亚建设投资股份有限公司”老板是徐政治账户卡号：62×××70内。（2）被告人赵丽萍的供述及辩解，证实①昆明凯驰投资有限公司向社会吸收资金没有金融许可证。②公司主要宣传方式是制作项目书，投资收益宣传单、宣传手提袋，喝水的纸杯、投资收益表、然后派业务员到人员密集的地方散发宣传单，打电话给进店领礼品及业务员外出宣传时留下的客户电话号码，通过电话推介；以老带新有偿支付介绍费用带新客户到公司投资；通过组织聚餐、外出旅游考察项目营造人气，吸引新客户等方式吸引客户来投资。③昆明凯驰投资有限公司向社会公众吸收资金的经营行为和银行一样，都是吸收客户投资给利息，只是我们给客户的利息比银行高很多。④赵丽萍于2017年12月20日至2018年12月30日在昆明凯驰投资有限公司工作，前后任职过业务员、市场部经理公司、总经理；职责是发传单、拉客户到公司投资；培训和管理公司业务员；及负责公司的全盘工作。⑤公司的实际控制人是徐政治和郭旭琼；徐政治和郭旭琼一个月会来公司两次，来的时候就是组织我们员工开会，然后和财务对账。开会时要求员工提高业绩，给我们下达业绩指标。郭旭琼主要就是查账、对账，然后安排我给昆明凯驰投资有限公司的投资人做活动，公司做的投资活动方案都要经过她同意。⑥总经理职责平时负责招聘公司的员工；对员工进行培训；安排员工到街面发放宣传单；负责每个月的活动方案，包括投资返现、抽奖、送礼品、安排组织投资客户旅游等方案；处理公司的日常事务；平时组织员工开会，确定每月融资目标，要求业务员按目标拉客户到公司来投资。⑦客户的投资，转账的通过公司提供的ＰＯＳ机刷卡转账到徐政治提供银行账户；交现金的就到就近的银行ＡＴＭ机上存现到指定的徐政治银行账户上。在2018年8月份，公司已经不能按时兑付客户收益，郭旭琼就出面来接待游说客户，跟客户说她和徐政治是夫妻，他们的融资项目是政府工程，他们会对客户的投资负责，不会骗客户，叫大家放心，当时徐政治也在现场，徐政治也是这样说的。为了刺激客户继续投资，郭旭琼就安排我当月做活动方案，以到广西进行旅游为诱饵，投资客户必须一次性投8万元，可以去旅游。我就和市场部经理李勇辉商量，将旅游客户投资门槛降低到6万元，并把方案报给郭旭琼同意后，就安排公司的员工组织实施活动方案，当时就有20多个人来公司投资，然后郭旭琼就安排我、出纳谢行等人一起带着客户去广西旅游。（3）同案徐政治供述，证实2017年其在蒙自做投资需要资金，老乡陈某、李某、付某某说，帮我注册个公司来融资，给他们融资款的15%提成，公司由他们来管理，经营，公司需要的开支由我来支付；其通过昆明凯驰公司进行融资，该公司是自己拿郭旭琼的身份证开的，法定代表人是郭旭琼，实际上这个公司也是我开的，公司没有融资的资质，该公司的主要业务就是拉客户进行投资；2018年2月5日以前，是陈某、李某、付某某等人管理，2018年春节后就是我和郭旭琼负责管理公司，赵丽萍的工作由我和郭旭琼安排，公司融到的资金有700多万元，公司的投资项目是“红河州永盛农业科技开发有限公司仓储物流加工土石方工程”；融资来的钱在红河州永盛农业科技开发有限公司仓储物流加工土石方工程投资了300万左右，在弥勒县矿山做劳务，在上面用了200万左右的融资款。被付小林等人抽走了500万左右。6、证人证言（1）付某某（云南汇钻投资有限公司的法定代表人）证言，证实昆明凯驰投资有限公司的老板是郭旭琼和徐政治。郭旭琼是法定代表人。徐政治在蒙自修仓库向我借过款，徐政治用融资款还过自己的借款。（2）谢某（公司出纳）证言，证实昆明凯驰投资有限公司向社会吸收资金，没有金融许可证；其于2018年3月1日至11月1日在昆明凯驰投资有限公司工作，任职出纳，负责收取客户投资款，支付客户利息和公司的日常开支等工作；徐政治和郭旭琼是公司的实际控制人，郭旭琼是法定代表人，两人称系夫妻；2018年7月至2018年12月30日公司关门，赵丽萍是公司的总经理，负责昆明凯驰投资有限公司的全盘工作，此前赵丽萍是市场部经理，赵丽萍是徐政治和郭旭琼来开会时任命；徐政治和郭旭琼来的时候就是组织我们员工开会，安排员工通知投资客户到公司，然后他们就介绍公司的融资项目好，给客户的收益高，鼓动客户到公司投资，要求员工提高业绩，下达业绩指标；召集员工开会和给客户介绍项目情况主要由徐政治负责；公司对账、查账主要由郭旭琼负责；每天客户投资，我都要通过微信报给徐政治，告诉他投资客户的人数、投资金额及投资期限，然后徐政治就把需要兑现给客户的钱打给我；平时生活开支，包括员工工资、房租、物管费、水费、电费、客户旅游考察费用，我都要报给徐政治和赵丽萍，由徐政治同意以后在打给我。徐政治和郭旭琼负责管理公司的投资活动方案，活动方案都要经过他们同意才能实施；赵丽萍平时的工作是负责招聘公司的员工、对员工进行培训、安排员工到街面发放宣传单，拉客户到公司投资、负责制定每个月的投资活动方案等，负责处理公司的日常事务，下达员工融资目标，安排财务将公司每天投资客户的人数、投资金额向徐政治汇报；公司从2017年12月开始融资，有288人参与投资，投资金额925万元。昆明凯驰投资有限公司有投资项目，就是红河州永盛农业科技开发有限公司仓储物流加工土石方工程项目；昆明凯弛投资有限公司针对集资参与人的宣传方式是制作项目书，投资收益宣传单、宣传手提袋，喝水的纸杯、投资收益表、然后派业务员到人员密集的地方散发宣传单等；客户投资，通过转账、存现到徐政治指定银行账号（建设银行和农村信用社，建设银行的账户：62×××78，户名徐政治；农村信用社的账户：62×××25，户名：徐政治）。（3）李某（公司前台）证言，证实2017年12月至2018年9月1日在昆明凯驰投资有限公司工作，是公司的前台，负责接待客户。该公司的法定代表人是郭旭琼，实际控制人是郭旭琼和徐政治。郭旭琼到公司主要介绍公司融资情况，培训业务、核查公司账务；公司通过宣传投资政府工程、组织投资者旅游考察、发放礼品、高额回报等方式吸引客户投资；2018年7月份，郭旭琼和徐政治还来公司召集客户开会，游说客户，随后又有一些投资客户进行了投资；其他的公司宣传、总经理赵丽萍工作职责、作用、融资资金去向、用途与谢行证实的情况一致。（4）侯某证言，证实2017年12月25日至2018年7月31日在昆明凯驰投资有限公司工作，自己是业务员，负责发放传单，拉客户投资，该公司主要就是拉客户投资，通过宣传投资政府工程、高额利息回报、现金返现、礼品折现、旅游考察、发放红包的方式吸引客户投资；郭旭琼是昆明凯弛投资有限公司的法定代表人，是公司的实际控制人。徐政治是项目方的负责人，昆明凯弛投资有限公司融资的钱就是打给他；郭旭琼会来公司组织员工开会，安排公司投资活动，同时我们安排理财顾问通知投资客户到公司，由她和徐政治给客户介绍公司的融资项目，讲公司的投资活动方案，郭旭琼还负责查账；赵丽萍当过市场部经理、总经理，总经理负责招聘公司的员工、对员工进行培训、安排员工到街面发放宣传单、拉客户投资、负责制定投资活动方案等公司的日常事务；昆明凯驰投资有限公司有投资项目即：“红河州永盛农业科技开发有限公司仓储物流加工土石方工程”项目；到昆明凯驰投资有限公司投资的人数有200人-300人左右；自己一共拉来20多人到昆明凯驰投资有限公司投资；投资的钱都转到徐政治个人的银行账户。（5）张某某证言，证实其于2017年12月25日至2018年10月30日在昆明凯驰投资有限公司上班，是公司的前台，负责接待到公司投资的客户，客户同意投资后，负责客户签订投资合同事宜。该公司的法定代表人是郭旭琼，郭旭琼和徐政治系夫妻关系，两人共同经营这家公司。赵丽萍曾任职该公司的总经理。该公司主要是通过宣传投资政府工程、高额利息回报、发放宣传单、打电话、投资旅游、聚餐、返现、发红包等方式吸引客户投资，投资款项通过公司提供的POS机或者ATM存现到指定徐政治账户。每次郭旭琼来公司，徐政治都陪同她一起来，徐政治组织我们员工开会介绍他的融资项目，叫我们好好干给我们涨工资；赵丽萍平时负责招聘公司的员工；对员工进行培训；安排员工到街面发放宣传单，拉客户到公司来投资；安排组织投资客户考察、旅游；下达业务员业绩指标等；昆明凯驰投资有限公司向社会吸收资金，没有金融许可证。（6）唐某的证言，证实其于2017年12月底至2018年9月30日在昆明凯驰投资有限公司上班，是公司的前台，负责接待到公司投资的客户，客户同意投资后，负责客户签订投资合同事宜。该公司的法定代表人是郭旭琼，郭旭琼和徐政治系夫妻关系，两人共同经营这家公司。赵丽萍曾任职该公司总经理。该公司主要是通过宣传投资政府工程、高额利息回报、发放宣传单、打电话、投资旅游、聚餐、返现、发红包等方式吸引客户投资，投资款项通过公司提供的ＰＯＳ机或者ＡＴＭ存现到指定徐政治账户。每次郭旭琼来公司，徐政治都陪同她一起来，徐政治组织我们员工开会介绍他的融资项目；赵丽萍平时负责招聘公司的员工；对员工进行培训；安排员工到街面发放宣传单，拉客户到公司来投资；安排组织投资客户考察、旅游；下达业务员业绩指标等；昆明凯驰投资有限公司向社会吸收资金，没有金融许可证；到昆明凯驰投资有限公司投资的人数有300多人，实际投资款金额不清楚。（7）刘某的证言，证实2018年1月底至2018年5月31日在昆明凯驰投资有限公司做业务员，主要工作是负责街面发传单，打电话给客户，拉客户到公司来做投资。公司的法定代表人是郭旭琼，她和徐政治是夫妻，共同经营该公司，做融资业务。郭旭琼偶尔来公司组织开会，介绍蒙自仓储物流的情况，称融资金额是500万。该公司主要是通过宣传投资政府工程、高额利息回报、发放宣传单、打电话、投资旅游、聚餐、返现、发红包等方式吸引客户投资，投资款项通过公司提供的ＰＯＳ机或者ＡＴＭ存现到指定账户；公司的投资项目叫“红河州永盛农业科技开发有限公司仓储物流加工土石方工程”项目。郭旭琼、赵丽萍、徐政治还排客户以考察项目的名义去旅游吸引投资；赵丽萍任过总经理，工作职责是安排业务员到街面发放宣传单，拉客户到公司投资；组织投资客户考察、旅游；给业务员下达业绩指标；安排业务员负责维护客户；安排前台负责客户到公司的签到，发放礼品；还提供客户电话号码给我们，叫我们打电话给客户来公司投资等。（8）李某某、柏某某某、彭某某、崔某某、田某某、胡某某、翟某某、刘某某、费某某、陈某某、丁某某、李某、徐某某等多名证人证言，证实了公诉机关指控的相关事实。7、相关书证（1）昆明凯驰投资有限公司注册登记资料、凯驰投资有限公司营业执照复印件、开户许可证、代理记账委托合同、薪酬绩效管理办法考核内容确认函、租车合同等书证，证实昆明凯驰投资有限公司的股东郭旭琼5%，徐政仕95%；法定代表人郭旭琼，成立时间2017年10月23日。由昆明得诚财务有限公司（汪明军）代理注册。注册资本壹仟万元整，法定代表人郭旭琼。公司经营范围：企业管理信息咨询；经济信息咨询；企业营销策划；房地产经济业务等活动。（2）凯驰公司宣传单、承诺书、开业活动资料、凯驰投资有限公司招聘广告、会议记录、培训资料、公司管理文件、抽奖记录、应聘、入职登记表、考勤表、工资表、工作安排、红河州永盛农业科技开发有限公司仓储物流加工项目向政府申请工程预付款的请求报告等书证，证实云南凯驰投资有限公司为吸收公众存款所发放的投资宣传材料，以及公司日常开展工作的情况、员工工作情况、考勤、工资发放等情况。（3）集资参与人提交的268份投资人登记表、投资合同、银行个人账户交易明细、居间服务合同、银行交易凭证、收款收据、转账凭证、投资收益表、身份证复印件，以及从昆明凯驰公司提取的投资人资料等证据，共同证实集资参与人向凯驰公司的投资情况。（4）客户资料、收益表及开销支出表、领取收益收款收据、投资金额收款收据、备用金收款收据、领取生日、节日红包、介绍费单据等书证，证实投资人参与投资的情况。自2017年至2018年之间，参与人投资金额约775万元，2018年1月份至10月份客户收益908,369元。以及2017年12月至2018年9月期间昆明凯驰有限公司各项开销累计约346万元人民币。同时证实凯驰公司客户领取收益收款、生日红包、节日红包及介绍费的情况。（5）银行账号查询及建议明细，证实徐政治的62×××70建设银行卡，从2017年10月1日至2019年4月21日的往来资金流水情况。农村信用社卡62×××25，从2017年10月1日至2019年3月21日的往来资金流水情况。其中，自2017年10月12日至2018年12月26日，从徐政治的卡内频繁大笔款项转到郭旭琼卡内共计80余万元。被告人赵丽萍于2017年12月至2018年12月期间，在昆明凯驰投资有限公司工作工资收益共101066元。（6）凯驰投资有限公司组织旅游名单，免责协议书，证实参与旅游的人员情况，昆明凯驰投资有限公司于2018年4月23日组织投资客户参与公司的项目考察活动，共有185名投资人参与，均签署免责协议。（7）情况说明，证实昆明凯驰投资有限公司未在中国人民银行安宁市支行进行金融经营许可备案。（8）安宁市公安局经侦大队出具的情况说明，证实2019年12月13日，安宁市人民检察院要求对昆明凯驰投资有限公司投资合同上云南川亚建设工程投资开发有限公司印章真伪予以鉴别、印证及补充余某、罗某、陈某证言。在办理该案时，徐政治已被开远市公安局抓获羁押，徐政治涉嫌伪造印章情况已告知开远公安局。余某、罗某、陈某下落不明，经查找未能找到。陈某现被芒市公安局列为网上在逃人员，尚未抓获。（9）刑事判决书，证实被告人赵丽萍因犯敲诈勒索罪，于1992年11月13日被红河州中级人民法院判处有期徒刑四年，于1995年8月4日刑满释放。8、云南汇通司法鉴定所司法会计鉴定云汇司鉴字[2019]第134号意见书，证实：（1）2017年12月25日至2018年9月17日期间，凯驰投资公司通过与295名集资参与人订立《居间服务合同》，共计收到集资参与人投入资金9,470,000.00元（注：已扣除“续投”合同本金210,000.00元）。2017年10月11日至2018年11月6日期间凯驰投资公司已退回投资本金160,000.00元，支付集资参与人利息730,518.00元，返还集资参与人现金1,078,042.00元，支付集资参与人现金抽奖、现金红包、礼品折现等支出195,249.00元。截至2018年11月6日集资参与人净损失为7,306,191.00元（合同本金9,470,000.00元-已退还本金160,000.00元-已付利息730,518.00元-返现及红包等支出1,273,291.00元）。（2）根据现有的银行资料显示，转入余某银行账户100000.00元，转入王道刚银行账户379600.00元，转入徐政治银行账户7790000.00元，转入王某于银行账户70000.00元，转入银行账户（银行卡卡号：62×××＊1）10000.00元，转入杨某某银行账户30000.00元，转入谢小平银行账户954100.00元。（3）凯驰投资公司《ＸＸ月开销》及《ＸＸ月份工资表》中记录的公司员工共计有赵丽萍等34名，在任职期间领到431919.00元。其中：工资233219.00元，业务提成198700.00元。凯驰投资公司《业绩表》中记录的业务员共计有16人，具体为：赵丽萍、侯某、吴某某、陈某某、李某某、范某某、柏某某某、刘某、于某某、丁某某、李某某、袁某、李某某、张某、冯某、顾某某。以上16名业务员对应《凯驰投资公司客户资产管理费领取表》的投资金额为9740000.00元。9、辨认笔录及照片，证实（1）被告人赵丽萍辨认出被告人郭旭琼就是昆明凯驰投资有限公司法定代表人。（2）证人李某、侯某、张某某、唐某、刘某、李某某、柏某某某、邓某某、杨某某均辨认出被告人郭旭琼就是昆明凯驰投资有限公司法定代表人。10、扣押物品清单、视听资料、电子数据、情况说明等证据。本院认为，非法吸收公众存款罪是指在社会上非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。根据本案庭审质证的承诺书及相关书证、证人证言、集资参与人陈述、被告人郭旭琼、赵丽萍供述、同案徐政治供述、司法会计鉴定报告等证据，可以认定昆明凯弛投资有限公司在没有取得金融许可证的前提下，通过被告人郭旭琼、赵丽萍等人，以口口相传、发放传单广告、电话推销等方式向社会公开宣传，以高利息、返现、抽奖等手段，承诺在一定期限内还本付息或者给付回报，向不特定对象吸收资金，数额巨大。被告人郭旭琼、赵丽萍的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，以非法吸收公众存款罪定罪处罚，于法有据。对被告人郭旭琼及其辩护人认为公诉机关指控的罪名不能成立，证据不足事实不清，被告人郭旭琼不构成犯罪的辩护意见，本院不予采纳。对单位犯罪的问题，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》中关于单位犯罪的相关规定，“单位实施非法集资犯罪活动，全部或者大部分违法所得归单位所有的，应当认定为单位犯罪。个人为进行非法集资犯罪活动而设立的单位实施犯罪的，或者单位设立后，以实施非法集资犯罪活动为主要活动的，不以单位犯罪论处，对单位中组织、策划、实施非法集资犯罪活动的人员应当以自然人犯罪依法追究刑事责任。”本案被告人郭旭琼、赵丽萍明知昆明凯驰投资有限公司没有金融许可证的情况下，积极实施非法吸收公众存款的相应行为，二被告人的行为均应认定为自然人犯罪。对被告人赵丽萍的辩护人认为本案系单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。对被告人郭旭琼、赵丽萍在本案中的作用，被告人郭旭琼系公司法定代表人、实际控制人，被告人赵丽萍在非法吸收公众存款犯罪过程中，表现突出，被任命为经理、总经理，负责公司全盘工作，直接吸收的公众存款达500余万元。本院将根据二被告人的不同作用考虑量刑。被告人赵丽萍经公安机关电话通知，主动到公安机关接受调查，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人赵丽萍有前科，应酌情从重处罚。被告人赵丽萍积极退赔赃款7.5万元，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，所提量刑情节、量刑建议，以及辩护人的其他辩护意见，本院均予以注意。据此，本院根据本案的犯罪事实、犯罪情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郭旭琼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2025年4月10日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳）。二、被告人赵丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月20日起至2023年8月19日止。罚金限判决生效之日起三个月内缴纳）。三、继续追缴违法所得，与被告人赵丽萍所退缴的赃款7.5万元，按公安机关提交的未退本金人员卷所附集资参与人名单，按投资金额的比例发还集资参与人。四、公安机关依法扣押的被告人郭旭琼的金色VIVO手机一部、白色U盘一个，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  李永兴人民陪审员  羊 平人民陪审员  贝志国二〇二〇年八月二十一日书 记 员  陈雅洁