安徽省涡阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1621刑初295号 公诉机关涡阳县人民检察院。 被告人吴佳琪，男，汉族，1997年2月23日出生于江西省南昌市进贤县，初中文化，农民，户籍所在地江西省进贤县，现住江西省进贤县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和妨碍信用卡管理罪，于2019年11月25日被公安机关抓获，同年11月29日被刑事拘留，于2020年1月1月被逮捕。现羁押于涡阳县看守所。 辩护人邓扬龙，安徽谷水律师事务所律师。 辩护人张国威，安徽彭线旗律师事务所律师。 涡阳县人民检察院以涡检刑诉（2020）201号起诉书指控被告人吴佳琪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨碍信用卡管理罪，于2020年6月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涡阳县人民检察院指派检察员郑杰出庭支持公诉，被告人吴佳琪及其辩护人邓扬龙、张国威到庭参加诉讼。现已审理终结。 涡阳县人民检察院指控：2019年7月25日上午，有人冒充涡阳县乐行水务集团有限公司法定代表人刘某，以刘某名义给该公司办公室主任王某2发送一封电子邮件，邮件上要求公司财务和出纳加入一个ＱＱ群。王某2将该邮件转发给公司财务负责人王某1。王某1加入ＱＱ群后，ＱＱ群内有昵称为刘某的ＱＱ号给王某1发消息，指示王某1给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元。王某1信以为真，安排出纳会计赵某通过网银分三次给广州月维贸易有限公司的账户上转款195.7万元。该人将该笔款诈骗成功后，将其中100万元转到名为陈**缤的银行卡内。2019年7月25日，陈**缤通过微信找到被告人吴佳琪要求与其兑换港币交易，将42万元人民币转到吴佳琪提供的银行卡，并换取吴佳琪48万元港币现金。吴佳琪在明知是违法所得的情况下，向其在珠海的同伙周贤文等人发出转账取款消息。后周贤文伙同吴佳文、吴丽丽在明知是犯罪所得的情况下，仍然在珠海等地使用多张本人及他人名下银行卡取20万元，上述均被被告人取出后占为己有。另外案发后吴丽丽银行卡内22万余元被涡阳县公安局及时冻结并返还给被害人。 2019年7月至今，被告人吴佳琪、周贤文、吴佳文、吴丽丽为了方便转移钱款，非法持有他人多张银行卡，其中在周贤文家中发现吴佳琪、周贤文、吴佳文、吴丽丽共同持有银行卡一百余张。目前发现其中有吴佳琪非法持有他人的银行卡7张。 公诉机关针对上述指控事实，提交了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，视听资料，提取笔录等证据。认为被告人吴佳琪的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人吴佳琪辩称其对掩饰、隐瞒犯罪所得罪有异议，其不知道构成犯罪。其辩护人提出1、吴佳琪刚入行，对所交易的赃款不属于明确知道或者应当知道；2、上游犯罪未明确，不能证实陈**缤对该款的占有是否合法，本案证据不足；3、吴佳琪与陈**缤兑换港币，获利仅为1000元，其不存在明显高出市场的手续费；4、吴佳琪占有系存储型的借记卡，其获得均系合法占有，且对涉案其他三人持有的银行卡，主观上没有持有的认识，客观上没有占有和使用，不存在持有共同犯罪的问题；5、案涉的兑换港币行为中吴佳琪持有的7张银行卡仅有尾号0373使用，未有相关证据证明其他6张银行卡用于非法用途。综上，本案事实不清，证据不足，请求依法判决无罪。 经审理查明：2019年7月25日上午，有人冒充涡阳县乐行水务集团有限公司法定代表人刘某，以刘某名义给该公司办公室主任王某2发送一封电子邮件，邮件上要求公司财务和出纳加入一个ＱＱ群。王某2将该邮件转发给公司财务负责人王某1。王某1加入ＱＱ群后，ＱＱ群内有昵称为刘某的ＱＱ号给王某1发消息，指示王某1给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元。王某1信以为真，安排出纳会计赵某通过网银分三次给广州月维贸易有限公司的账户上转款195.7万元。该人将该笔款诈骗成功后，将其中100万元转到名为陈**缤的银行卡内。2019年7月25日，陈**缤通过微信找到被告人吴佳琪要求与其兑换港币交易，将42万元人民币转到吴佳琪提供的银行卡，并换取吴佳琪48万元港币现金。吴佳琪在明知是违法所得的情况下，向其在珠海的同伙周贤文等人发出转账取款消息。后周贤文伙同吴佳文、吴丽丽（以上三人另案）在明知是犯罪所得的情况下，仍然在珠海等地使用多张本人及他人名下银行卡取20万元。 2019年7月至今，被告人吴佳琪、周贤文、吴佳文、吴丽丽为了方便转移钱款，非法持有他人多张银行卡，在周贤文家中发现吴佳琪、周贤文、吴佳文、吴丽丽共同持有银行卡一百余张，其中有吴佳琪非法持有他人的银行卡7张。 另查明，案发后，吴丽丽银行卡内226197.84元已被公安机关追回并返还给被害单位。 上述事实，有下列证据证实： 1、户籍信息证实被告人吴佳琪的身份情况。 2、前科查询说明证实被告人吴佳琪无犯罪前科。 3、抓获经过及临时羁押证明载明被告人吴佳琪被公安机关抓获以及临时羁押的情况。 4、涡阳县水厂被诈骗资金导向图证实被诈骗后资金流转情况。 5、接收证据清单及照片、网上电子银行回单、说明、农业银行交易明细证实涡阳县乐行水务集团有限公司被诈骗195.7万元及被公安机关追回资金226197.84元。 6、扣押决定书、扣押清单、照片及发还清单证实对被告人物品的扣押及发还情况。 7、调取证据清单、视听资料制作笔录、视听资料及交易明细查询证实吴丽丽等涉案的人员在农业银行珠海分行取款的情况。 8、营业执照及登记通知书等证实广州月维贸易有限公司设立情况。 9、搜查笔录及清单、视频证实公安机关对周贤文家中予以搜查的情况。 10、提取笔录及照片证实对被告人吴佳琪手机进行提取并拍照。 11、证人刘某的证言：2019年7月25日下午1时40分许，其公司工作人员王某1打电话回复说她上午加了公司一个ＱＱ群，已经转了货款一百多万，其对王某1说她被骗了，让王某1赶紧报警。其公司共被诈骗195.7万元，是公司主管会计王某1安排出纳会计赵某给对方转款的。 12、证人赵某的证言：2019年7月25日上午10时46分许，其公司财务部门负责人王某1说刘某在ＱＱ里安排转款，然后王某1用微信发给其转账信息，并把广州月维贸易有限公司账户号和开户行给了其。其一共转了三笔钱，第一笔2019年7月25日10时46分转95700元，第二笔2019年7月25日10时56分转861300元，第三笔2019年7月25日转1000000元，共计195.7万元。当天下午13时45分王某1给其打电话确认被骗了，然后其和办公室联系报的警。 13、证人王某1的证言：2019年7月25日8时45分其上班时，公司办公室王某2主任给其发一条微信，内容是紧急财务通知，让其加入了一个ＱＱ群，群里面还有许林和刘某，在群里刘某的ＱＱ号给其发消息，指示其给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元。其即安排出纳会计赵某通过网银分三次给广州月维贸易有限公司的账户上转款195.7万元。当天下午其给刘总打电话核实，刘总说并没有发什么邮件，也没让加什么群。其感觉被骗了，给赵某联系了此事，后其和赵某回单位报警。 14、证人王某2的证言：2019年7月25日8时40分，其接到刘某的电子邮件，内容是紧急财务通知“马上通知财务出纳加入公司工作ＱＱ群65×××37有工作安排”，然后其就转给财务王某1。当日13点52分，其接到会计赵某的电话，说公司的钱被骗走了，后刘某让其抓紧时间报警。其在办公室负责上传下达，其接到电子邮件后，认为是刘某给其发的邮件，就没有向刘某打电话核实。 15、证人邱某的证言：其单位水务集团前段时间被骗195.7万元，报警后，2019年11月25日其公司收到一笔公安机关冻结账户扣划的款项，一共是226197.84元。 16、同案犯周贤文供述：2019年7月10日，其和吴佳文、吴佳琪、吴丽丽在广东省珠海市香洲区拱北口岸帮人取钱买卖港币，从中赚取差价。7月25日中午12点30分左右，一个叫陈**缤的男子找到吴佳琪要买48万元港币，折合人民币是42万多，吴佳琪让其收钱，对方还要求其们提供一个工商银行账号，其的招商银行卡收到13万多人民币，其老婆吴丽丽的工商银行卡收到29万左右的人民币。其当时有点担心就问吴佳琪对方的名字，吴佳琪就把陈**缤拿着身份证的照片发给我了，但是照片没显示对方的脸，身份证上的照片也被陈**缤手挡住了，其当时就察觉这次交易有问题，应该是收到了不合法的钱，但是对方已经把钱转过来了，虽然觉得钱的来源有问题，但是抱着侥幸的心理想赚点钱，就让吴佳琪把48万元港币给了对方。其把其招商银行卡上13万元转出来10万到5张卡上，每张卡2万元，这五张卡有乐莹盼、吴丽娟、龚云飞等人的卡；吴丽丽从她的银行卡上提到支付宝5万元，过了一会吴丽丽再从她工行卡里转钱就转不出来了，其们就意识到这笔钱来源有问题，吴丽丽把这5万元转到其的支付宝，其又提现到银行卡里，吴丽丽去银行柜台问银行卡里的钱怎么取不出来了，银行的人说被监管局监管了，吴丽丽当时取出来2万元现金，然后发现工行卡被冻结了，其和吴佳文去其他银行取的钱，吴丽丽在微信说她银行卡被冻结，可能出事了，其在取钱的过程中发现乐莹盼、吴丽娟、龚云飞的银行卡也被冻结，其和吴佳文共取出来12万元。其和吴丽丽、吴佳文到银行问，银行的人说银行卡被涡阳县刑侦大队司法冻结了，过了三天其去农业银行，从龚云飞的银行卡里取出来2万元。其把陈**缤的钱转到其他银行卡上，是担心陈**缤的钱来源不合法，其看陈**缤的身份证，是因为当时其就认为陈**缤的钱来源有问题，但为了挣钱还是接受了这笔交易。其发现卡被冻结了，和陈**缤微信、电话联系都没联系上。其为了买卖港币，每人办了七八张银行卡，其四人从亲戚朋友处借了不少银行卡，其借了十多张银行卡，现在这些银行卡都被其放在家里，共有128张银行卡。在珠海的时候，这些银行卡平时放在其们租住的房屋内，是其四人共同在用。 17、同案犯吴丽丽供述：其最近一年多都在广东珠海做港币生意，刚开始是换小额港币，在2019年3月份开始做大额的港币，也就是三四十万的样子。2019年7月25日，有一个人给其弟弟吴佳琪打电话，当时吴佳琪在澳门，对方说需要兑换一笔48万元的港币，其丈夫周贤文根据汇率计算大约是42万多的人民币，周贤文说要先核实对方身份，并让对方分两个卡打，等其和周贤文要核实对方身份的时候钱已经打过来了，吴佳琪也发了一张对方的身份信息照片，上面用手遮挡一半看不到，其觉得这笔钱肯定有问题，应该是黑钱。钱过来后，其给吴佳琪发微信说钱已收到，吴佳琪就把港币给了对方，然后其拿着其的卡通过手机银行对其他的卡转账，没有转出来，接着其把卡里的钱转到支付宝5万元，但是不能提现，其到银行才知道卡被冻结了。其把这个情况告诉吴佳琪说钱被公安机关冻结，银行说钱是被诈骗来的，这次交易是收了黑钱，让吴佳琪赶紧找陈**缤联系要这次交易的钱，吴佳琪和陈**缤没联系上。其把这事告诉周贤文，让周贤文抓紧把银行的13万取出来，周贤文把13万元转到7张银行卡里，然后其、周贤文、吴佳文拿着7张银行卡去取钱，当时取出来一部分，有两三张银行卡被冻结。当时分工是其、周贤文、吴佳文在珠海这边，吴佳琪在澳门和客户交易。其们为了每天多取款，收集了很多亲戚的银行卡，其共借二三十张银行卡，这些卡平时放在其和周贤文租住的房间内，取钱的时候一起拿着银行卡取钱用。 18、同案犯吴佳文供述：2019年7月9日，其跟着其姐夫周贤文、其姐吴丽丽在珠海给别人换港币赚钱，其堂弟吴佳琪在澳门赌场联系需要兑换港币的人，以赚取差价。7月25日上午，其和吴丽丽、周贤文在珠海出租房内，吴丽丽、周贤文收到一笔四十多万要兑换港币，其也知道其姐怎么和那人谈的。下午其姐说这笔钱有问题，应该是黑钱，因为她的银行卡被冻结了22万元，吴丽丽说她取出来一部分，让其和周贤文到银行取钱，然后其们一起去银行取钱，有两张银行卡被冻结。第二天其听吴丽丽说钱有问题，要兑换港币的人身份证只发一半，经查询才知道被公安冻结了。其在换港币期间，除了自己的银行卡外，还借了不少亲戚朋友的银行卡，这128张银行卡里其借了大约有十多张银行卡，借卡时说换港币用，他们也就同意了。这些银行卡都是放在一起的，在珠海时放在周贤文、吴丽丽出租屋内，取钱时其、周贤文、吴丽丽共同取款、共同使用。 19、被告人吴佳琪供述：2019年7月份，其在澳门负责出港币，其堂姐吴丽丽、堂姐夫周贤文、堂哥吴佳文在珠海负责取人民币，在澳门搞兑换币种以赚取差价。7月底的一天，其在澳门银河赌场接到一个电话要五十万港币。过了十多分钟，来了两个男子问其港币带够吗，并商定了汇率，其提出要看下对方的港澳通行证，其用手机拍照时那个人用手遮挡了一下，只拍到港澳通行证正面左半部分，接着其把拍的照片发给周贤文或者吴丽丽了，又把周贤文、吴丽丽的银行卡号提供给对方，一共朝周贤文和吴丽丽卡上转了40多万人民币，其给了那个男的45万港币，交易完成后那个男的主动加了其的微信，说以后有生意继续交易。第二天吴丽丽说这笔钱是黑钱被冻结了，其通过微信和对方联系，问还要不要港币及转给其们的钱是不是有问题，那个男的回复说在睡觉，回来和其联系，但是一直未联系，也不接电话微信了。当时兑换钱时其有点怀疑这笔钱是黑钱，所以其通过微信问周贤文、吴丽丽这笔钱能不能收，他们说可以。钱转到周贤文他们卡上后，周贤文、吴丽丽、吴佳文到银行取的。兑换港币主要是周贤文、吴丽丽负责，其听周贤文、吴丽丽、吴佳文的，他们让其做什么就做什么，有时候客人和其谈汇率，周贤文、吴丽丽同意了其才做的。其们为了兑换港币，从亲戚朋友处借了不少银行卡，这些银行卡平时由周贤文、吴丽丽、吴佳文保管，由他们三人取钱用，其共借了7张银行卡。 上列证据均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人吴佳琪为获取非法利益，明知交易的款项是违法所得，仍然予以交易的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人吴佳琪伙同他人共同持有他人一百二十余张银行卡，数量巨大的行为亦构成妨碍信用卡管理罪，应予数罪并罚。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。关于被告人吴佳琪及其辩护人提出吴佳琪不明知，以及上游犯罪未查证属实，吴佳琪不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩解和辩护意见。经查，被告人吴佳琪供述其在和陈**缤交易港币兑换时，其从陈**缤遮挡手机拍摄身份证件行为推测该笔款系黑钱，为获取非法利益仍进行交易，可认定吴佳琪属于明知系犯罪所得；陈**缤涉嫌的上游犯罪虽未被抓获归案，但有证据足以证明被害单位被诈骗195.7万元的犯罪事实确实存在，陈**缤虽未被抓获归案，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得罪的认定。故对吴佳琪及其辩护人的上述辩解和辩护意见，不予采纳。关于辩护人提出吴佳琪系合法持有7张银行卡，对其他三人持有的银行卡不存在共同犯罪，且持有的其他6张银行卡没有用于非法用途，吴佳琪的行为不构成妨碍信用卡管理罪的辩护意见。经查，被告人吴佳琪为兑换港币而获取非法利益，与同案犯从各自亲戚朋友处借用一百余张银行卡共同使用，并在本次犯罪过程中随机使用部分银行卡；且在共同犯罪中，吴佳琪与他人属于分工不同，其持有银行卡的数量不影响犯罪的成立。故对辩护人的上述辩护意见，不予采纳。根据吴佳琪犯罪的事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十五条、第六十九条的规定，判决如下： 被告人吴佳琪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金三万元；被告人吴佳琪犯妨碍信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金六万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月25日起至2024年11月24日止。罚金限在本判决书生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  李春杰 审 判 员  赵修珠 人民陪审员  张韶辉 二〇二〇年八月七日 书 记 员  张雨晨 附：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。