福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初282号 公诉机关福建省福安市人民检察院。 被告人郭萍，女，1963年6月18日出生，汉族，初中文化，住福安市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月26日被福安市公安局刑事拘留，同年11月1日经福安市人民检察院决定，次日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 辩护人梁忠，福建正联（宁德）律师事务所律师。 福安市人民检察院以安检二部刑诉(2020)7号起诉书指控被告人郭萍犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员林玲凤出庭支持公诉，被告人郭萍及辩护人梁忠到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2001年10月至2004年5月期间，被告人郭萍以牟利为目的，利用“民间互助会”的形式，以原福安市电力公司经营部为标会点，非法组织不特定群众参加标额200元至5000元不等的民间月标会共计70场，吸收公众存款共计人民币28269380元，倒会后造成存款会员经济损失共计人民币3994475.5元。 2019年9月26日，被告人郭萍在广州市从化区御景山水城“钱大妈”餐饮店被抓获归案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。 公诉机关认为，被告人郭萍违反国家法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议量刑有期徒刑四年，并处罚金。 被告人郭萍对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理中亦无异议。辩护人梁忠认为被告人如实供述自己罪行，并认罪认罚，可予以从轻处罚。 经审理查明，2001年10月至2004年5月期间，被告人郭萍以牟利为目的，利用“民间互助会”的形式，以原福安市电力公司经营部为标会点，非法组织不特定群众参加标额200元至5000元不等的民间月标会共计70场，吸收公众存款共计人民币28269380元，倒会后造成蔡某、陈某15等76名存款会员经济损失共计人民币3994475.5元。 2019年9月26日，被告人郭萍在广州市从化区御景山水城“钱大妈”餐饮店被抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的证人林某1、缪某1、郑某1、陈某1、郑某2、雷某、刘某1、郑某3、郭某1、陈某2、游某、高某1、罗某、陈某3、王某1、饶某1、蔡某、陈某4、郑某4、郑某5、汤某、王某2、饶某2、郑某6、林某2、余某、陈某5、江某、郑某7、朱某1、缪某2、陈某6、朱某2、朱某3、黄某、陈某7、刘某2、林某3、周某、谢某1、谢某2、张某1、陈某8、陈某9、李某1、王某3、陈某10、郭某2、李某2、王某4、王某5、陈某11、林某4、李某3、陈某12、郭某3、李某4、林某5、郭某4、缪某3、王某6、刘某3、、缪某4、陈某13、陈某14、刘某4、陈某15、林某6、李某5、无爱兰、刘某5、王某7、高某2、缪某5、缪某6、李某6、陈某16、张某2证言及辨认笔录，抓获经过及到案经过，广州市从化区看守所羁押证明，关于被告人郭萍在职情况的说明，会单、标会情况表及存款一览表，宁德市正信联合会计师事务所（2020）专审字第15号报告书，户籍证明，被告人郭萍供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人郭萍违反国家法律法规，非法吸收公众存款达28269380元，数额巨大，且给存款人造成直接经济损失3994475.5元，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人如实供述自己罪行，并签署具结书认罪认罚，可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人郭萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币8万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月26日起至2023年9月25日止；罚金应于本判决生效之日起十日内缴清）。 二、责令被告人郭萍于本判决生效之日起十日内退赔存款会员蔡某、陈某15等人经济损失共计人民币3994475.5元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  郑焕周 人民陪审员  郑干龙 人民陪审员  刘志芳 二〇二〇年八月十一日 书 记 员  王**芳 附表：                            序号                       参会姓名                       退赔金额（元）                               1                       蔡容娇                       48140                               2                       陈爱清                       6000                               3                       陈宝华                       33800                               4                       陈翠容                       10641                               5                       陈 丹                       19700                               6                       陈菊容                       103464                               7                       陈丽娟                       180400                               8                       陈 玲                       132794                               9                       陈秋月                       69200                               10                       陈少菊                       42120                               11                       陈蔚英                       68600                               12                       陈雄                       21709                               13                       陈幼芳                       42200                               14                       陈遇梅                       37800                               15                       陈增玲                       8100                               16                       高碧娇                       57200                               17                       高少芳                       6000                               18                       郭丽萍                       16200                               19                       郭丽英                       11900                               20                       郭月琴                       41357                               21                       黄赛珠                       46900                               22                       江河                       10200                               23                       雷秀琴                       5800                               24                       李洪娟                       9000                               25                       李洪英                       131233                               26                       李建华                       20400                               27                       李秋钦                       34300                               28                       李婷                       18000                               29                       李兴安                       34800                               30                       林成贵                       8000                               31                       林芳                       177758                               32                       林菁                       31200                               33                       林菊容                       51100                               34                       林玉                       38000                               35                       刘慈清                       334408                               36                       刘经华                       57000                               37                       刘映红                       15200                               38                       刘月英                       37200                               39                       刘振新                       6000                               40                       缪安平                       5100                               41                       缪惠珍                       34970                               42                       缪雪钦                       41680                               43                       缪瑶                       9600                               44                       缪云容                       59497                               45                       饶惠芳                       8000                               46                       饶丽晶                       15701                               47                       汤玲英                       8700                               48                       王曼影                       15000                               49                       王文星                       44800                               50                       王雪琴                       94537                               51                       王一斌                       22000                               52                       王一玲                       5100                               53                       王懿庄                       116178                               54                       吴爱兰                       178501                               55                       谢丽清                       18400                               56                       余泽明                       18000                               57                       张勇                       36400                               58                       张梅                       217795.3                               59                       郑成妹                       10371.2                               60                       郑惠招                       73783                               61                       郑监铃                       8100                               62                       郑建平                       10901                               63                       郑丽芳                       55500                               64                       郑敏羽                       132000                               65                       郑文                       89330                               66                       周小霞                       9600                               67                       朱亮                       45800                               68                       朱青                       4000                               69                       朱英                       77967                               70                       陈华敏                       23700                               71                       陈玮                       95504                               72                       郭月英                       139900                               73                       罗幼英                       77200                               74                       王锦全                       64270                               75                       谢娜莉                       27000                               76                       游招弟                       76000                附注： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的； (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。