安徽省涡阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1621刑初285号 公诉机关涡阳县人民检察院。 被告人张健,男,1986年5月3日出生,汉族,初中文化,户籍所在地湖北省荆州市江陵县,住湖北省荆州市江陵县。曾因吸毒，于2016年8月8日被湖北省江陵县公安局处以行政拘留5日的行政处罚；曾因吸毒，于2017年9月20日被湖北省江陵县公安局处以行政拘留5日的行政处罚；曾因吸毒，于2017年9月22日被湖北省江陵县公安局决定责令接受社区戒毒三年。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、妨害信用卡管理罪,于2019年12月25日被抓获，同年12月31日被刑事拘留;2020年1月20日被执行逮捕,现羁押在涡阳县看守所。 辩护人赵梅，安徽谷水律师事务所律师。 涡阳县人民检察院以涡检刑诉（2020）264号起诉书指控被告人张健犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨碍信用卡管理罪，于2020年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涡阳县人民检察院指派检察员郑杰出庭支持公诉，被告人张健及其辩护人赵梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 涡阳县人民检察院指控：2019年7月25日上午，有人冒充涡阳县乐行水务集团有限公司法定代表人刘某，以刘某名义给该公司办公室主任王某2发送一封电子邮件，邮件上要求公司财务和出纳加入一个ＱＱ群。王某2将该邮件转发给公司财务负责人王某1。王某1加入ＱＱ群后，ＱＱ群内有昵称为刘某的ＱＱ号给王某1发消息，指示王某1给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元。王某1信以为真，安排出纳会计赵某通过网银分三次给广州月维贸易有限公司的账户上转款195.7万元。该人将该笔款诈骗成功后，将其中100万元转到名为陈**缤的银行卡内。陈**缤找到被告人张健要求与其兑换港币交易，将248780元人民币转到张健提供的银行卡，并换取张健26万港币现金。在明知对方人民币是违法犯罪所得的情况下,仍发消息让其在珠海的同伙张鑫等人取出该款。张鑫伙同汪巧艳、庄子路在中山等地使用多张本人及他人名下银行卡取现248780元。 被告人张健、张鑫、汪巧艳、庄子路为了方便转移钱款,非法持有他人多张银行卡,其中在张鑫、汪巧艳租住屋发现张健、张鑫、汪巧艳、庄子路共同持有本人及他人银行卡52张。在张鑫车内发现张健、张鑫、汪巧艳、庄子路共同持有本人及他人银行卡102张。目前发现里面有张健非法持有他人的银行卡9张。 公诉机关针对上述指控事实，提交了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述与辩解，视听资料，提取笔录等证据。认为被告人张健的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。 被告人张健辩称其对公诉机关指控的犯罪事实基本无异议，但其认为其不构成犯罪。其辩护人提出：1、本案中上游犯罪未明确，不能证实陈**缤对该款的占有是否合法，应在陈**缤实施诈骗一案的犯罪事实查明后再开庭审理本案；2、本案不能证明张健明知陈**缤的钱款系违法所得；3、被告人张健认可持有9张银行卡的事实，但不认为是非法持有。综上，本案事实不清，证据不足，请法庭慎重处理。 经审理查明：2019年7月25日上午，有人冒充涡阳县乐行水务集团有限公司法定代表人刘某，以刘某名义给该公司办公室主任王某2发送一封电子邮件，邮件上要求公司财务和出纳加入一个ＱＱ群。王某2将该邮件转发给公司财务负责人王某1。王某1加入ＱＱ群后，ＱＱ群内有昵称为刘某的ＱＱ号给王某1发消息，指示王某1给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元。王某1信以为真，安排出纳会计赵某通过网银分三次给广州月维贸易有限公司的账户上转款195.7万元。该人将该笔款诈骗成功后，将其中100万元转到名为陈**缤的银行卡内。陈**缤找到被告人张健要求与其兑换港币交易，将248780元人民币转到张健提供的银行卡，并换取张健26万港币现金。在明知对方人民币是违法犯罪所得的情况下,仍发消息让其在珠海的同伙张鑫等人取出该款。张鑫伙同汪巧艳、庄子路在中山等地使用多张本人及他人名下银行卡取现248780元。 被告人张健、张鑫、汪巧艳、庄子路为了方便转移钱款,非法持有他人多张银行卡,其中在张鑫、汪巧艳租住屋发现张健、张鑫、汪巧艳、庄子路共同持有本人及他人银行卡52张。在张鑫车内发现张健、张鑫、汪巧艳、庄子路共同持有本人及他人银行卡102张。目前发现里面有张健非法持有他人的银行卡9张。 上述事实，有下列证据证实： 1、户籍信息证实被告人张健的身份情况。 2、前科查询说明、行政处罚决定书、社区戒毒决定书证实被告人张健曾因吸毒受过行政处罚。 3、抓获经过及临时羁押证明载明被告人张健被公安机关抓获以及临时羁押的情况。 4、涡阳县水厂被诈骗资金导向图、附件证实被诈骗后资金流转情况。 5、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、照片及搜查视频证实对同案犯张鑫、汪巧艳车辆住处进行搜查并对涉案银行卡、现金、POS机等物品予以扣押的情况。 6、银行卡开户资料、银行卡流水及取款的视频资料证实张鑫等人使用银行卡取现的情况。 7、接收证据清单及照片、网上电子银行回单、说明、农业银行交易明细证实涡阳县乐行水务集团有限公司被诈骗195.7万元的情况。 8、手机微信截图照片，证实涡阳县乐行水务集团有限公司被他人实施诈骗，王某1给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元，后发现上当受骗的情况。 9、证人刘某的证言：2019年7月25日下午1时40分许，其公司工作人员王某1打电话回复说她上午加了公司一个ＱＱ群，已经转了货款一百多万，其对王某1说她被骗了，让王某1赶紧报警。其公司共被诈骗195.7万元，是公司主管会计王某1安排出纳会计赵某给对方转款的。 10、证人赵某的证言：2019年7月25日上午10时46分许，其公司财务部门负责人王某1说刘某在ＱＱ里安排转款，然后王某1用微信发给其转账信息，并把广州月维贸易有限公司账户号和开户行给了其。其一共转了三笔钱，第一笔2019年7月25日10时46分转95700元，第二笔2019年7月25日10时56分转861300元，第三笔2019年7月25日转1000000元，共计195.7万元。当天下午13时45分王某1给其打电话确认被骗了，然后其和办公室联系报的警。 11、证人王某1的证言：2019年7月25日8时45分其上班时，公司办公室王某2主任给其发一条微信，内容是紧急财务通知，让其加入了一个ＱＱ群，群里面还有许林和刘某，在群里刘某的ＱＱ号给其发消息，指示其给广州月维贸易有限公司打工程款195.7万元。其即安排出纳会计赵某通过网银分三次给广州月维贸易有限公司的账户上转款195.7万元。当天下午其给刘总打电话核实，刘总说并没有发什么邮件，也没让加什么群。其感觉被骗了，给赵某联系了此事，后其和赵某回单位报警。 12、证人王某2的证言：2019年7月25日8时40分，其接到刘某的电子邮件，内容是紧急财务通知“马上通知财务出纳加入公司工作ＱＱ群65×××37有工作安排”，然后其就转给财务王某1。当日13点52分，其接到会计赵某的电话，说公司的钱被骗走了，后刘某让其抓紧时间报警。其在办公室负责上传下达，其接到电子邮件后，认为是刘某给其发的邮件，就没有向刘某打电话核实。 13、证人邱某的证言:2019年7月25日，其在澳门赌场，给一个名为陈**缤的银行账户的换了5500元的港币现金。 14、同案犯张鑫的供述：2019年7月25日，其弟弟张健要给其转一笔款让其去取，大概是24.8万余元，钱汇到汪巧艳的银行卡上，汪巧艳将这笔款转到13张银行卡内，转好后，其就带着汪巧艳、庄子路把这笔款全部取现了。这笔钱因为对方给其的利润有2万多元，比其平时换港币挣的钱多很多，所以其知道是别人骗来的钱。其现在持有100多张银行卡，都是其和汪巧艳、庄子路、张健从亲戚朋友处借来的。 15、同案犯汪巧艳的供述：2019年7月25日，张鑫的弟弟张健给其转一笔款让其去取，大概是24.8万余元，每取一万元提成一千元，钱汇到其的银行卡上，其将这笔款转到13张银行卡内，然后和张鑫、庄子路一起去银行，以最快的速度将钱取了出来，张健通过微信和其说这是诈骗来的钱，所以提成高。其几人做买卖港币期间使用的银行卡除了其、张鑫、庄子路、张健自己的银行卡外，还借的亲戚朋友的银行卡，其大概借了二十多张银行卡，这些卡都放在张鑫处。 16、同案犯庄子路的供述:2019年7月25日上午，张健将248000多元钱打入汪巧艳的银行卡内，汪巧艳就通过手机银行将该款转到十多张银行卡内，其和汪巧艳、张鑫就开始去银行取钱，其用其的几张银行卡取了一部分钱，然后将这笔款转到珠海的地下钱庄，张健会取出换成港币，这笔钱是诈骗而来的，所以提成很高，最后提了大概有二三万元钱，然后其们会继续等张健通知干下一笔生意。正常兑换港币一万元只能赚取15至20元。其为了干港币买卖生意，准备了20多张银行卡，其自己的有六七张，其余的都是亲戚朋友的，为了方便，这些银行卡都放在张鑫和汪巧艳那里。 17、被告人张健的供述：2019年7月份，其在澳门搞兑换币种以赚取差价。7月底的一天，其在澳门银河赌场遇到两个男子向其兑换港币，并商定了汇率，其把汪巧艳的银行卡号提供给对方，对方一共朝汪巧艳卡上转了24万余元人民币，其给了那个男的26万港币。当时其感觉这笔钱有问题，因为比平时的利润要高，钱转到汪巧艳他们卡上后，汪巧艳、张鑫、庄子路他们到银行取的。为了兑换港币，从亲戚朋友处借了不少银行卡，这些银行卡平时由汪巧艳、张鑫、庄子路保管，有他们三人取钱用，其共借了9张银行卡。 上列证据均经庭审举证、质证，查证属实，本院予以确认。 本院认为，被告人张健为获取非法利益，明知交易的款项是违法所得，仍然帮助对方转账、提现的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人张健伙同他人共同持有他人一百五十余张银行卡，数量巨大，该行为亦构成妨碍信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。张健犯数罪，应予并罚。在共同犯罪中，张健与同案犯分工合作，相互配合，不宜区分主从。关于被告人张健及其辩护人提出张健不明知，以及上游犯罪未查证属实，张健不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩解、辩护意见。经查，被告人张健供述其在和陈**缤进行港币交易兑换时，其自高达10%的提成上即认识到该笔款系黑钱，但其为获取非法利益仍进行交易，且对于明知该款系“黑钱”的情况，同案犯亦作出相同的供述，故可认定张健属于明知系犯罪所得；现有证据足以证明被害单位被诈骗195.7万元及陈**缤将赃款24.878万元交由张健等人提现、兑换的犯罪事实的存在，陈**缤虽未被抓获归案，不影响掩饰、隐瞒犯罪所得罪的认定。故对辩护人的上述辩解和辩护意见，不予采纳。关于辩护人提出张健系持有9张银行卡，对其他三人持有的银行卡不存在共同持有，张健的行为不构成妨碍信用卡管理罪的辩护意见。经查，被告人张健为兑换港币而获取非法利益，与同案犯自各自亲戚朋友处借用一百余张银行卡，共同使用，并在本次犯罪过程中随机使用部分银行卡；且在共同犯罪中，张健与他人属于分工不同，其持有银行卡的数量不影响犯罪的成立。故对辩护人的上述辩护意见，不予采纳。张健在归案后，能交待自己的基本犯罪事实，应属坦白，其对案件性质的认识不影响坦白的成立，辩护人此节辩护意见，予以支持。根据张健犯罪的事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一、第二十五条、第六十七条第三款、第六十九条的规定，判决如下： 被告人张健犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金三万元；犯妨碍信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金六万元。罚金限本判决生效后十日内履行完毕。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月25日起至2023年12月24日止） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  赵修珠 审 判 员  李春杰 人民陪审员  张韶辉 二〇二〇年八月五日 书 记 员  王雪竹 附：相关法条 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。