河南省南阳市宛城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1302刑初466号公诉机关南阳市宛城区人民检察院。被告人王世刚，男，1992年11月1日出生，汉族，初中肄业，无业，现暂住南阳市宛城区（户籍地：南阳市卧龙区），因涉嫌妨害信用卡管理，于2019年9月24日被南阳市公安局新区分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年10月29日被南阳市宛城区人民检察院批准逮捕，次日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。指定辩护人王俊晓，河南子午律师事务所律师。南阳市宛城区人民检察院以宛城检公诉刑诉〔2020〕258号起诉书指控被告人王世刚犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳市宛城区人民检察院指派检察员赵琴出庭支持公诉，被告人王世刚及辩护人等到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市宛城区人民检察院指控，2019年9月份，被告人王世刚让朋友曾某、杜某、李喜祥、陈源、赵晓、吴某办理绑定手机号和U盾的银行卡，共办成7张，并继续在微信里打广告以300元至400元不等的价格有偿收购他人银行卡，同时贩卖自己的银行卡和该7张银行卡。2019年9月23日21时许，公安机关在南阳市宛城区嵩山路骑士网吧将王世刚抓获，在王世刚的身上和住处搜出前述7张银行卡和王世刚本人名下银行卡12张。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：被告人王世刚的供述；证人吴某、曾某等人的证言；人口基本信息表、手机截图、情况证明、指认照片、抓获经过等。公诉机关认为：被告人王世刚非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。建议对被告人王世刚在有期徒刑一年间判处，并处罚金。被告人王世刚辩称对起诉书指控的罪名和事实有异议，部分认罪。辩护人王俊晓提出的主要辩护意见是，对本案的基本事实和定性不持异议，被告人的行为属于犯罪预备，该犯罪行为并没有实施，没有既遂。被告人虽有打广告出售信用卡的行为但是没有实现。被告人持有的信用卡是征得别人同意才持有，而且都是真的信用卡，社会危害性不大，被告人如实供述犯罪事实，建议在一年间判处。经审理查明，2019年9月份，被告人王世刚让朋友曾某、杜某、李喜祥、陈源、赵晓、吴某办理套绑定手机号和U盾的银行卡，共办成7张，并继续在微信里打广告以300元至400元不等的价格有偿收购他人银行卡，同时贩卖自己的银行卡和该7张银行卡。2019年9月23日21时许，公安机关在南阳市宛城区嵩山路骑士网吧将王世刚抓获，在王世刚的身上和住处搜出前述7张银行卡和王世刚本人名下银行卡12张。上述事实,有本院予以确认的下列证据予以证实:1、人口基本信息表、到案经过、前科查询，证实被告人王世刚出生于1992年11月1日，成年人，系被抓获到案，无前科。2、王世刚家中提取现场的照片、微信聊天记录，证实在王世刚家中和身上搜出各类银行卡共计19张。王世刚通过微信群发布信息，收购移动手机号开通国际漫游绑定工商、农业、建设、招商、中信、交通、民生、广发、浦发、平安银行卡，开通网银带U盾，价格300元一个。3、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关扣押王世刚华为蓝色手机二部、身份证一个、各类银行卡19张。4、证人吴某的证言，证实其认识王世刚，2019年8月12日，王世刚找到其，让其办银行卡用于玩游戏，还需要银行卡绑定手机卡，银行卡要开通网上银行业务，还需要银行卡的U盾，然后将这些东西交给他用，其没多想就同意了。第二天，其去农村信用社将卡和U盾办好后交给了王世刚。5、证人曾某的证言，证实其认识王世刚，2019年9月份的一天，王世刚给其联系让其帮忙办理一张银行卡用于开网店。第二天下午，其到南阳市金玛特对面农业银行办理了一张银行卡，开通了网银、U盾，其把上述东西交给了王世刚。6、证人杜某的证言，证实其有两张银行卡王世刚那里，一张民生的银行卡，一张农业银行的银行卡。7、证人庞某的证言，证实其办理了一张招商银行的银行卡和手机卡，开通了网银、U盾，其把手机卡和银行卡、U盾、银行卡的密码和U盾的密码都交给了王世刚。8、证人张某的证言，证实其分别办理了建设银行、农业银行、邮政银行、招商银行的银行卡，并开通了网上银行、U盾服务，每两张银行卡绑定了一个手机号，其将银行卡、网银的U盾、手机卡都交给了王世刚，王世刚说这些银行卡用于网上赌博走账用的。王世刚肯定还买的有其他人的银行卡，当时王世刚说需要很多银行卡。9、证人谷某的证言，证实其给王世刚办理了大概五六张银行卡。当时王世刚给其打电话说办银行卡用于赌博，往里面充钱没有风险，他还说每套银行卡给其六百元钱，其就同意给他办理银行卡。其到四大行还有招商银行，按照王世刚说的步骤办理了银行卡，办理好银行卡后，其把成套的银行卡及密码交给了王世刚。10、证人陆某的证言，证实其认识王世刚，其办理了一张招商银行和光大银行的银行卡交给了丁波。丁波说两张卡让王世刚转账用了，都给王世刚了。两张银行卡都开通了U盾服务，也绑定了联通的新手机卡，其将网银、U盾和手机卡都交给了丁波。11、证人宋某的证言，证实2017年还是2018年的时候，王世刚打电话对其说，他在郑州办理了一张银行卡，他把自己的银行卡卖给了别人，别人给了他200元。2018年1月份，王世刚对其说在网上玩百家乐游戏需要银行卡，让其办理银行卡。其在农业银行办理了一张农行卡并开通了网银、U盾服务，其又办理了一张手机卡，其把银行卡和U盾以及密码和手机卡都给了王世刚。有一天，其在王世刚那玩，看到他在网上卖银行卡，其中就有其办理的银行卡。王世刚是通过在微信发朋友圈卖的银行卡。12、证人裴某的证言，证实其在邮政银行、农业银行和工商银行办理了银行卡并且开通了网银、U盾，这些银行卡绑定的新办理的手机卡，其将上述东西都交给了王世刚。14、被告人王世刚的供述，证实其认识张海川、宋某、任中正、杜某。其办理了十九张银行卡，其中十二张银行卡是用其名字办理，剩下的七张银行卡都是其朋友的。其在微信上有一个名叫钻石卡车交流群的群，群里有人发广告收银行卡，其也在群里发广告出售银行卡，有人在群里说收银行卡，其就用自己的微信加对方微信，添加了对方微信以后，就开始谈每张银行卡的价钱以及怎么邮寄给对方。2019年9月份上半个月，群里有人发出售银行卡的广告，群里有一个名叫“树欲静而风不止”的网友说收银行卡，然后其就加了对方微信，加了以后还是谈价钱和邮寄方式以及需要银行卡额张数，对方说要三张农村信用社的银行卡，对方还要求办理银行卡的时候需要U盾，开通网银以及绑定银行卡的手机号，办理好这些后，将这三张银行卡的全部东西邮寄给对方，对方检验银行卡能够使用后，对方就在微信上向其支付报酬，其让其朋友办理了三张银行卡，但没有成功出售。大概过了一个星期左右，其还在那个群里发出售银行卡的广告，这次名叫“嫣儿”的网友说要收银行卡，然后其就加了对方的微信，对方说要二十张农行和建行的银行卡，要求跟上次一样，然后其就喊着其朋友办理了一张农业银行卡，其办理了一张农业银行卡和建设银行卡，办理好后未能成功出售。今年6月份，一个名叫“狗儿”的男性朋友说有人收购银行卡，其就和杜某各自办理一张民生银行卡，办理好后准备把卡给对方，“狗儿”说对方不要了，对方被派出所抓走了。其让朋友办理这些银行卡都是准备在网上卖个别人的，但是都没有卖出去，于是卡就在其这里。2017年3、4月份，其在网吧上网，一个男的让其办理一张银行卡给他，其办理了一张中信银行卡给了对方，对方给了其200元，其将这200元用于日常消费了。其在微信聊天群里发送的广告内容是，现货工农建一拖三加国际漫游十五张盾卡，有需要的老板代价来谈，验付，或货到付款的套路勿扰，质保三个月对半定金或全款发货。以上证据,经当庭举证、质证,证据来源合法,内容客观真实,相互关联,相互印证,可以证实上述事实。本院认为，被告人王世刚非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(二)项、第六十四条之规定,判决如下:一、被告人王世刚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币10000元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2019年9月24日起至2020年11月23日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。)二、由公安机关扣押未随案移送的华为手机二部、各类银行卡十九张（详见扣押清单和附表），由扣押机关予以没收。身份证一张由扣押机关予以返还。三、继续追缴被告人王世刚违法所得200元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾震人民陪审员  聂兵人民陪审员  韩娟二〇二〇年八月十七日书 记 员  赵宇