长春市朝阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0104刑初264号 公诉机关长春市朝阳区人民检察院 被告人张顺利，男，1964年3月1日出生，公民身份号码×××,汉族，研究生学历，系吉林省海川股权投资基金有限公司董事长，户籍所在地长春市绿园区，现住址同上。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年4月30日被长春市公安局朝阳区分局刑事拘留，2019年6月6日被长春市公安局朝阳区分局逮捕。现羁押于长春市第二看守所。 辩护人王遵义，北京冠衡（长春）律师事务所律师。 长春市朝阳区人民检察院以长朝检职检部刑诉（2020）30号起诉书指控被告人张顺利犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市朝阳区人民检察院指派检察员王永举出庭支持公诉，被告人张顺利及其辩护人王遵义到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市朝阳区人民检察院指控:2016年1月至2019年4月，被告人张顺利在担任吉林省海川股权投资基金有限公司(长春市朝阳区西安大路与安达街交汇处盛嘉新城2栋709号)董事长职务期间,未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以承诺高额回报为诱饵,吸引962名投资人与该公司签订投资理财合同,共计吸收公众存款287,060,632.00元人民币，给投资人造成直接经济损失163,826,848.92元人民币。 长春市朝阳区人民检察院认定上述犯罪事实的证据有：到案经过，常住人口数据查询详细信息，情况说，企业登记信息，银行交易记录，投资合同，吉林证监局回函，销售话术，证人张某1、张某2、张某3、于某1、宁某、孙某1、李某1、李某2、刘某1、付某、李某3、宋某等人的证言，被告人张顺利的供述，鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人张顺利非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张顺利犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，并自愿接受刑罚处罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。 被告人张顺利对公诉机关指控的罪名无异议，对造成损失的数额有异议，应该是一亿四千万，有两千万已经还了，钱款去向都投资了。其辩护人提出鉴定意见鉴定程序违反规定，鉴定结果未能客观、真实地反映事物的本来面目，大量数据出现错误，证据失去客观真实性，14笔录入及计算错误，存在鉴定过程和方法不符合相关专业规范要求的问题，该鉴定意见不得作为定案的依据；鉴定报告书所列内容，其中有42笔涉及金额554万元借款是以借条形式出现，该行为应当属于临时拆借行为，不属于购买理财产品的非法吸收公众存款行为；鉴定报告书所列内容，其中有的借款属于被告人与亲属间的借贷行为（张金铃、刘桂侠），均属于亲属间即向特定对象的借贷行为，不属于向社会不特定对象非法吸收公众存款行为；海川投资股权基金有限公司是2015年12月24日在中国证券投资基金业协会登记成为私募基金管理人，至2016年11月1日备案未获得基金业协会通过，而被注销私募基金管理人登记，从2015年12月至2016年11月，海川公司共募集资金5100多万元，对于备案未通过，被注销私募基金管理人登记之前所募集的资金，应当属于合法募集基金期间的合法募集行为，此期间所募集的5100多万元资金，不应计入非法吸收公众存款数额之内；被告人张顺利自动投案，如实供述自己的罪行，属自首情节，认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明：2016年1月至2019年4月，被告人张顺利在担任吉林省海川股权投资基金有限公司(长春市朝阳区西安大路与安达街交汇处盛嘉新城2栋709号)董事长职务期间,未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以承诺高额回报为诱饵,吸引962名投资人与该公司签订投资理财合同,共计吸收公众存款287,060,632.00元人民币，给投资人造成直接经济损失163,826,848.92元人民币。 认定上述事实的证据如下： 1、书证 （1）抓获经过，证实被告人张顺利到案经过。 （2）常住人口数据查询详细信息，证实被告人张顺利，男，1964年3月1日出生。 （3）海川公司人员情况一览表，证实海川公司的组织架构及分布地区。 （4）个人活期明细信息-新一代，证实赵某建设银行的交易明细。 （5）交易明细对账单，分别证实夕阳红团队的业务总数和提成、王某1涉嫌非法吸收公众存款，并获得提成情况、王某2涉嫌非法吸收公众存款，并获得提成情况。 （8）海川集团的宣传册，证实公司资产管理计划的基本信息、投资项目介绍、投资机会分析、项目认购条件及认购流程。 （9）海川基金基础话术，证实海川集团组织系统培训实施犯罪活动。 （10）电子证据提取笔录，证实办公电脑存储的客户理财及业务提成清单及运营每日统计表，内容包括营业经理、所属团队、签单员工、投资金额、期限、出款方式、地点及提成等。 （11）中国证券监督管理委员会吉林监督局的函，吉林证监局关于吉林省海川股股权投资基金有限公司私募基金管理人登记情况给长春市公安局朝阳分局的函，证实吉林省海川股权投资基金有限公司公司于2015年12月24日在中国证券投资资金业协会登记为么募基金管理人，登记P码P1029477，于2016年11月1日注销私募基金管理人登记，登记期间未备案私募基金产品等。 （12）长春市防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室文件，证实吉林省海传公司涉嫌非法集资情况的报告。 （13）吉林省海川股权投资基金有限公司同家医院理财存根单，证实证人刘某1、付某、李某3、宋某、佟某等多名证人的投资情况。 （14）《资产管理合同》信息页，证实投资人委托人基本信息、收益分配账户、委托金额、委托资金期限的信息记载。 （15）吉林同家民生医院合同书，证实投资人的投资金额、风险承诺、委托信息、合同双方的签署信息情况。 （16）中国建设银行个人活期账户交易明细，证实证人依海平的投资情况。 （17）通联支付凭证，证实投资人的支付投资金额的信息。 （18）松原市公安局宁江二分局刑事卷宗二册。 （20）吉林省通远会计师事务所鉴定审计报告书。 （19）讯问录像光盘4张，证实公安机关的讯问过程。 2、证人证言 （1）证人张某1的证言：我现在属于军队转业待安置人员，我现在无业就是偶尔帮我大爷张顺利就是海川集团的董事长干点活，我不是海川集团的员工，张顺利找我来公司帮忙，有时候我帮开车、买菜，还有就是客户来找张顺利时，我会出面跟客户解释。我不负责帮海川集团拉客户，海川集团不给我开工资，就是偶尔我大爷看我开车给我点加油钱。 海川集团具体是干什么的我不太清楚，就知道是一个干实体项目的公司，投资的实体项目是一个医院，现在已经封顶了，在农安县客运南站附近，海川集团的法人是张新利，张顺利平时管理公司，海川集团有营业执照，经营范围我不知道，现在有多少员工不清楚，我平时总和内勤的几个人在一起别的不熟悉。海川集团的公司架构我不太清楚，就只知道财物会计叫孙某1，人事部门于某1，内勤和前台叫张某2。集团的经营模式我不清楚。 （2）证人张某2的证言：我是海川集团的员工，是公司的前台接待人员，从2018年5月份至今，就是接待客户，帮忙服务一下客户。海川集团的法人是张新利，实际负责人是张顺利。张顺利和张新利应该是兄弟关系，海川集团有营业执照，投资范围我不清楚。我在公司知道的还有人事部于某1，财务部孙某1，离职员工张某4，张顺利亲戚张某1，营业部赵某，剩下的我就不知道了。海川集团农安同家民生医院的项目，从我2018年5月到公司开始就有了，但是我没实地看过，也没见过照片，不过单位里的人都说这家医院现在在建。我只有固定工资3000元，没有提成，但是最近半年都没发工资了，因为我们公司资金周转不开，没钱给我们开工资了。公司已经不能正常兑付客户的投资了，我不知道什么时间开始不能兑付客户投资的。我不知道公司现在是否能正常支付给投资客户本息，不知道什么原因不能支付给投资客户本息，不知道客户支付投资款打入了谁的账户内，现在公司财务负责管理的是孙某1。我与客户签订过合同，合同的内容是什么我不清楚。 （3）证人张某4的证言：我现在无业，以前是海川集团的员工，在海川集团工作是2017年4月份左右到2018年10月份，当时我就是负责在海川集团做销售工作的业务员。海川集团的法人是张新利，实际负责人是张顺利，张顺利平时在公司负责公司的全面业务，员工都听他的，张顺利和张新利是亲兄弟关系。海川集团营业执照上规定的经营范围就是投资、咨询，还有一些具体记不清楚了。我在职时候，老板是张顺利，副总王可鑫，当时营业部有三个，我们这个部门经理叫王某2，下面有三个销售员我、杨占江和一个我不认识的，剩下的其他两个部门因为是竞争关系我都不太清楚人员信息。财物部门会计叫孙某1，内勤、人事部门都是于某1，前台张某2。现在公司员工都有谁我不太清楚了，很多人都离职了包括我和我们副总王可鑫、营业部经理王某2等人。 海川集团现在在农安县投资了一个叫同家民生医院，位置在××县交汇处，我们营业部门负责推荐这个理财产品给客户，然后客户决定投资的话就是以借钱给医院做筹资建设的形式，由海川集团作为甲方客户作为乙方进行签署合同。合同内容大概就是年利率根据时间长短从6%-13%左右，期限是有三个月，有半年的，有一年和两年期的借款，到期后是本金和利息一起返还给客户的指定账号里。由客户签署合同当天在公司财务部门直接进行刷卡划账，然后把钱打入海川集团指定的账户里就开始就计算利息了。不清楚海川集团至今共接待过多少客户、接待过多少客户投资，我接待过客户，成交的大概三个人，客户投资到期后，才把客户投的本息返回来，我手底下的三个客户全都没有给返。海川集团农安同家民生医院的项目运行从我2017年到公司开始就有了，同家民生医院项目存在，很多客户和公司员工都去农安的工地实地考察过。我们业务员工资底薪2100元，提成是客户投资钱数的年化折标百分之三左右，每个月18日发底薪，23日发提成工资，可以正常开工资。到2018年我离职的时候兑付客户的投资都可以正常兑付，到了2018年11月份的时候我有一个客户侯振颖说投资兑付只兑付了一部分本金，然后我就带客户回去见张顺利，后来他们怎么谈得我不清楚。当时我们董事长张顺利自己和我们客户谈的，说是因为现在市场环境不好，他自己还能找到资金把公司继续运营下去,说他自己名下还有两栋楼，能抵押借款，还给我们看了购房合同。公司现在不能正常支付给投资客户本息，因为海川集团投资的医院现在没收入，没有还款来源，客户支付投资款打入了吉林省海川股权投资基金有限公司的账户内了。与客户签订合同的大致内容就是以借钱给医院做筹资建设的形式。我于2018年4月份的时间投资了12万元给海川集团，现在也没有给我返。 （4）证人于某1的证言：吉林省海川集团有限公司的法人是张新利，老板是张顺利，也是集团的实际经营人和负责人，张新利不参与公司的管理和经营活动。我在吉林省海川集团有限公司，具体负责的工作是和客户签约，人员招聘，入职手续办理，做工资表和提成表，负责工资和提成审核。我们公司的主营业务是做投资理财基金，投资同家医院的理财合同，中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》。吉林省海川集团有限公司经营的理财种类我知道就有两种，一个是同家医院的项目投资理财合同，还有就是中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》。 公司经营的同家医院股权和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》投资理财模式是，投资人都是通过身边的亲朋好友介绍来到公司投资理财的客户，都是通过针对不特定的人群进行购买股权投资理财的，客户有购买股权投资理财的意愿就到我们公司交理财费用签订理财合同，股权投资理财的起买点是五万元钱，有个别一万元的也收了，上不封顶，年化收益率是10%至11%不等，3个月的年化收益率是6%，6个月8%到9%不等，到期对客户进行返本付息，客户要钱存入到公司就可以入职到公司成为公司的员工，按照员工正常的工作标准每个月发放工资2500元到3000元的工资，是按照员工的等级进行工资发放，按照发展多少客户来订级别。 张顺利是公司的实际控制人和经营管理人，他在公司负责公司的全面工作，所有业务都是张顺利亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总他这里由他进行决策和部署。总经理是王某1，负责公司的全部业绩和公司运营管理，负责生力军的业务团队；还有农安县、龙嘉堡、吉林市、松原市、永吉县、大安市、敦化市、王某2团队、生力军、夕阳红、瀚海总共十一个分部，每个分部都有一个负责人总经理；分部总之下还有营业部或直属团队，营业部之下还分有团队，团队由团队经理来带，团队经理之下就是业务员（公司称业务员为客户经理），理财端是做理财业务的，财务部门、运营部门。 公司工资和提成是普通员工工资2500元，提成个人业绩完成50万元按4%提成，一个月的业绩是按3%提成，团队长的工资有5500元到2750元不等，团队的千分之二提成，个人是按照业务员的标准3%到4%，营业部经理工资4000元到8000元不等，提营业部的千分之1.5的提成，个人是按照3%到4%提成，分总的工资是4800元到12000元不等，提整个分部的千分之一，个人按照3%到4%提成，总经理王某1工资12000元，提生力军团队的千分之一，个人也是按照3%到4%进行提成。公司每个业务负责人都有提成，我负责做每个人的工资和提成表，提成表都在我的电脑里。公司的分部总，管理自己的业务团队，负责销售公司的理财产品，理财端的有农安县负责人田嘉璐、龙嘉堡负责人孙鹏、吉林市总负责人葛红影、永吉县负责人韩春娟、大安市负责人梁杨、敦化市负责人刘志刚、松原市负责人赵鹏鹏、生力军负责人王某1和孙晶辉、夕阳红负责人赵某、瀚海负责人李金荣、王某2团队、浩鑫分公司刘婷婷、王艳玲。负责管理分部总经理是张顺利和王某1。公司从经营到现在总共吸收存款一个多亿元，具体的我不清楚。向客户宣传：我们主要就是走的熟人带熟人的业务模式，通过老客户介绍新客户然后不断发展。来了以后介绍公司的理财项目是以股权投资的方式，有实体产业，并且是以入股分红的方式进行的投资，顾客要是有投资意向可以到公司实际了解和考察。还向客户介绍理财的期限、年化收益等情况，并向客户保证项目是真实的，会保障客户的资金安全。公司的理财期限就同家医院和中小企业咨询周转合同两种理财投资产品，是50000元起投，投资期限分为3个月、年化收益6%，6个月、年化收益8%至9%，12个月、年化收益11%（每年递减1%），24个月利息13%，年化收益与投资期限有关，与投资金额无关。上述理财都是到期返本付息。 同家医院的投资流程是，客户如有投资意向，公司与客户签订同家医院《股权投资合同》或者是中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，之后会使用POS刷卡或者银行汇款支付的方式，客户出资后，客户的钱款进入到海川基金公司的对公账户内。同家医院《股权投资合同》和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》是我们公司制作的同家医院《股权投资合同》和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，我负责合同的发放和签字，领取的合同都是拟定好并加盖有公章的制式合同，业务员只需在合同中指导客户填写客户的姓名、身份信息、投资期限、投资金额等内容即可。内容分别是1、同家医院《股权投资合同》合同的甲方是同家医院，乙方是投资人（即客户）。合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金投资到实际项目中，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。2、中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，甲方是吉林省海川投资股权基金有限责任公司，乙方是投资人（即客户），合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金进行企业倒贷，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。具体多少台P**机我不清楚，商户名称都是吉林省海川股权投资基金有限公司，终端号是什么我没注意，这些POS机绑定的银行账户是公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司。客户的出资款都是进入到公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司。是我负责制作表格填写具体的付息金额，数字都是按照合同约定的年化收益率进行计算，然后找会计孙某1进行审核签字，之后找老板张顺利进行审核签字，之后交给出纳宁某，由宁某操作公司账户进行付息，都是打到客户的指定账户内。 是我负责制作表格填写具体的付息金额，数字都是按照合同约定的年化收益率进行计算，然后找会计孙某1进行审核签字，之后找老板张顺利进行审核签字，之后交给出纳宁某，由宁某操作公司账户进行返本都是直接打到客户的个人账户内。只要有投资意向的人都可以来投资，公司业务人员的工资包括底薪、绩效和提成，公司还有多少个客户没有兑付我不知道，没有兑付的金额大概3000万元，公司现在没有盈利，没有客户的投资公司是没有收入。公司是2018年11月份不能正常兑付，原因是公司没有钱了。公司现在理财投资业务已经停止了，也有很多客户没有兑付。我不知道公司做投资理财吸收百姓的存款是否有中国人民银行、证监会、银监会和保险监督会颁发的相关合法资质我不知道。公司营业执照的经营范围是1.吉林省海川集团有限公司的经营范围是：建筑装潢材料，五金建材等；投资咨询、以自有资金对农业进行投资（不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资）2.吉林海川股权投资进价有限责任公司的经营范围是：投资咨询，以自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）。公司吸收到客户的钱款投资同家医院，其余钱款用于支付客户利息和员工开支和提成了，现在公司账户内没有钱。 吉林省尚龙源投资咨询有限责任公司的法人是我本人，该公司就是一个壳子公司没有具体业务，没有实际的业务，公司存在的意思是海川公司转账到吉林省尚龙源投资咨询有限责任公司名下的对公账户内，再通过吉林省尚龙源投资咨询有限责任公司名下的对公账户转到张顺利名下的银行卡内。是张顺利拿我身份证办理的法人变更手续，我不清楚吉林省尚龙源投资咨询有限责任公司账目情况，张顺利没给我购买过房产，给我过6万元钱，我又还给了张顺利9万元钱，因为公司有难处，每个分部总都有提成，提成的发放日期是每个月的23号发放，发放提成的具体金额我的建设银行账号内都有体现。赵某、王某1、王某2、田嘉璐、孙鹏、葛红影、韩春娟、梁杨、刘志刚、赵鹏鹏、孙晶辉、李金荣都有提成发放的，计算方式都按照公司的百分比进行提成。 赵某的提成发了大概有几万元钱，具体的得核对财物报表，提夕阳红团队的千分之一，赵某的入职职务是营业部经理，负责夕阳红营业部，从2016年6月份赵某入职开始成立的夕阳红营业部，之前没有夕阳红营业部，夕阳红营业部成立至今吸收5000万元人民币左右，赵某从入职至今工资收入26万元左右，公司电脑里都有这些数据，每个员工都有提成。王某2的提成是提自己团队的千分之一，王某2营业部吸收500万元的投资。王某1管理生力军营业部吸收投资4000万元左右。瀚海吸收了1100万元的投资;吉林市分公司吸收了500万元的投资;大安市分公司吸收了1000万元的投资;松原市分公司吸收了100万元左右的投资;龙嘉堡分公司吸收了100万元左右的投资;敦化市分公司吸收了;200万元左右的投资;农安分公司吸收了100万元的投资;浩鑫营业部吸收了1200万元的投资。具体每个员工的吸收金额是多少钱我不清楚，公司有员工工资和提成统计表。 （5）证人宁某证言：我是2016年12份的时候到公司上班的，负责出纳工资，给员工发放工资和提成。内勤于某1负责做工资和提成表，于某1和会计孙某1审核确认后，孙某1签字确认后报给张顺利确认签字，然后将表交给我，我负责往每个员工的账户内转账。吉林省海川集团有限公司是2016年11月22日注册成立的，法人是张新利，实际负责人是张顺利。张顺利负责全面工作，所有的事情都得通过他，包括所有的钱款都得通过他同意，公司的办公地点在长春市××区。我是负责给员工开工资和提成的，我是公司的出纳。公司主要经营业务是做投资理财的，公司经营的理财种类是吉林省同家医院股权投资和海之恋两种。公司经营的同家医院股权投资理财模式是：通过业务员招揽来的客户，针对不特定的人群进行购买股权投资理财的，客户有购买股权投资理财的意愿就到我们公司交理财费用签订理财合同，股权投资理财的起买点是五万元钱，上不封顶，年化收益率是10%至11%不等，3个月的年化收益率是6%，到期对客户进行返利，客户要是发展客户可以入职到公司成为公司的员工，按照员工正常的工作标准每个月发放工资2000元到5000多元不等的工资，是按照员工的等级进行工资发放。 我是出纳员，负责公司工资和提成发放的，张顺利是公司的实际的老板负责人和控制人，在公司负责公司的全面工作，所有业务都是他亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总他这里由他进行决策和部署。总经理王某1，负责全面的业务工作拉客户，具体负责监督各个理财分部和分公司的工作，督促各分部的理财任务；赵某夕阳红的团队长，负责具体的业务公司，还有农安县、龙嘉堡、吉林市、松原市、永吉县、大安市、敦化市、王某2团队、生力军、夕阳红、瀚海总共十一个分部，每个分部都有自己的总经理；分部总之下还有营业部或直属团队，营业部之下还分有团队，团队由团队经理来带，团队经理之下就是业务员（公司称业务员为客户经理），理财端是做理财业务的，财务部门、运营部门、客服部门。 农安县负责人田嘉璐、龙嘉堡负责人孙鹏、吉林市总负责人葛红影、永吉县负责人韩春娟、大安市负责人梁杨、敦化市负责人刘志刚、松原市负责人赵鹏鹏、生力军负责人王某1和孙晶辉、夕阳红负责人赵某、瀚海负责人李金荣。 我负责所有人员的工作和提成发放，平时还去银行跑跑业务。张顺利是公司的老板，是公司的实际控制人，在公司负责公司的全面工作，所有业务都是他亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总他这里由他进行决策和部署。 王某1是总经理，负责公司的全面业务工作，还负责生力军团队。于某1负责把所有员工和工资表做出了，然后由会计孙某1进行核对，核对后由张顺利签字确认，张顺利使用自己的建设银行（尾号666）的银行卡转到我自己建设银行卡内（尾号1987），然后我按照审核确认的工作表给所有员工发放工资，都是打到了每个员工的个人账户内了都是建设银行的卡。我给员工发放工资和提成是通过银行转账到每个员工的个人账户内，每个月18日发基本工资，每个23日发放提成工资，发放工资的钱是张顺利给我的，钱是吸收来的客户的钱。王某1就是管理人员，只有工资没有提成，每个月8000-12000元不等。提成我现在记不住了，我的银行流水能提现出每个人的提成。 农安县负责人田嘉璐、龙嘉堡负责人孙鹏、吉林市总负责人葛红影、永吉县负责人韩春娟、大安市负责人梁杨、敦化市负责人刘志刚、松原市负责人赵鹏鹏、生力军负责人王某1和孙晶辉、夕阳红负责人赵某、瀚海负责人李金荣。张顺利管理各分部分部总，一分部的人员情况我不清楚，分部总会比较清楚。我不负责客户业务，我不清楚到底是怎么宣传的，业务员和负责人都会比较清楚。 就同家医院一种理财投资产品，是50000元起投，投资期限分为3个月、年化收益6%，6个月、年化收益7%，12个月、年化收益11%（每年递减1%），年化收益与投资期限有关，与投资金额无关。上述理财都是到期返本付息。我不负责流程，具体的流程我不清楚，同家医院《股权投资合同》和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》是老板张顺利做的合同，内容我不清楚。我印象当中有六台左右的POS机，小票信息我不清楚，这些POS机绑定的银行账户是公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司,客户的出资款应该是转入进公司的账户内了。 客户的投资利息和回报是由我公司负责支付利息和投资回报，是于某1和张顺利审核之后，由我和会计孙某1用公司的对公账户给客户打款之前还有一些是用的我账户转的，客户的本金直接用网银转账给客户本人的银行卡上。公司业务人员的工资包括底薪、绩效和提成，如何计算我不清楚，还有多少个客户没有兑付我不清楚，不知道没有兑付的金额是多少，不清楚公司现在是否盈利。公司是2018年10月份左右，不能正常兑付的情况，因为公司没有钱了，从到我离职公司一直都在进行理财投资。 公司营业执照的经营范围是1.吉林省海川集团有限公司的经营范围是：建筑装潢材料，五金建材等；投资咨询、以自有资金对农业进行投资（不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资）。吉林海川股权投资咨询有限责任公司的经营范围是：投资咨询，以自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）。公司不是银行机构，老板张顺利让我们干什么我就干什么，当时也不懂这些。从公司2016年开业至今总共吸收客户投资存款多少钱我没有统计，公司吸收到客户的钱款老板知道，公司账户内有多少钱我不知道，每个分部总都有提成，提成每个月的23号发放。公司的工资和提成2018年10月之前都可以正常发放的，之后就出现不能正常发放的情况，并且不能对投资进行兑付，公司员工发放的工资和提成钱是张顺利转给我的，张顺利的钱是那来的我不清楚，每个分部总发放提成的具体金额我的建设银行账号内都有体现。赵某、王某1、王某2、田嘉璐、孙鹏、葛红影、韩春娟、梁杨、刘志刚、赵鹏鹏、孙晶辉、李金荣都有提成发放的，计算方式都按照公司的百分比进行提成，公司每个业务员和营业部经理都有提成，每个营业部吸收了多少钱的投资我不知道。 （6）证人孙某1证言：我是吉林省海川股权投资基金有限责任公司的财务，我主要是负责会计方面的业务，负责所有的账目工作，内勤于某1负责给我报送员工工资及提成表格，然后由我和于某1一起对账审核，我签字之后，交给张顺利进行确认签字，然后交给出纳宁某进行付款。我是2017年01月份入职的，职务是会计。吉林省海川股权投资基金有限责任公司的位置在长春市××区，营业执照上成立的日期是在2016年6月11日，实际是2015年就成立。吉林省海川股权投资基金有限责任公司下边有分公司，大概有11家营业部。农安县、龙嘉堡、吉林市、松原市、永吉县、大安市、敦化市、王某2团队、生力军、夕阳红、瀚海总共十一个分部，每个分部都有一个负责人总经理。 农安县负责人田嘉璐、龙嘉堡负责人孙鹏、吉林市总负责人葛红影、永吉县负责人韩春娟、大安市负责人梁杨、敦化市负责人刘志刚、松原市负责人赵鹏鹏、生力军负责人王某1和孙晶辉、夕阳红负责人赵某、瀚海负责人李金荣、王某2团队、浩鑫分公司刘婷婷、王艳玲。吉林省海川股权投资基金有限责任公司法人是张新利，实际负责人是张顺利，因为张顺利负责公司的全面业务，员工有什么事都找他。 吉林省海川股权投资基金有限责任公司目前内勤是于某1，会计是我本人，前台是张某2，目前没有业务员，张某1是张顺利的亲属，平时在单位。之前业务员大概有100多人，出纳宁某。公司主要就是吸收客户的存款，然后该公司拿着吸收的钱去投资项目，公司没有实际的经济收入，公司的收入是吸收来的客户存款，公司为没有其他收入公司不是银行机构，不能吸收公众存款。我不知道公司是否有吸收大众钱款的相关资质，每天公司进账的钱都是吸收来客户投资的钱，公司投资项目主要投资吉林农安县的民生医院，我就知道有2000万元打给龙华建筑有限公司了，我听说是2018年末该医院刚建成，目前正在装修阶段。公司的业务员是通过业务员发传单，还有就是公司承诺业务员和客户每拉来一个投资客户会给提成。客户投资钱数的年化折标的百分之三，就是五万元钱存三个月给提375元，存一年的话就是1500元。先是跟客户说在我公司要投资建一个医院，然后领着客户实地考察，之后跟客户说我公司是5万元起投，投资期限是三个月的话，年化折标利率是百分之六；投资期的话，年化折标利率是百分之八；投资期限是十二个月的话，年化折标利率是百分之十，最后与客户签一份医院项目投资合同。 吉林省海川股权投资基金有限责任公司（总公司和分公司）共吸收客户大概有900多人，其中有500多人没有返完。客户投资钱的都存到吉林省海川股权投资基金有限责任公司的功用账户，现金也是存到该账户上，公司钱款一部用于公司的正常运转，一部分用于员工的开支和提成发放，还有客户返本付息，剩下的钱都是由张顺利控制。公司的账户开户行：中国建设银行股份有限公司长春城建支行，账户名：吉林省海川股权投资基金有限责任公司，。吉林省海川股权投资基金有限责任公司目前还欠客户大概有1.5亿人民币左右。大概时间是在2018年10月份许陆续就不给返钱了，有的客户钱少，情绪激动的，公司就给返钱，在2018年12月份就完全不给客户返钱了。公司吸收客户的钱都是张顺利自己说的算，公司之前有讲师，给公司所有员工讲解如何跟客户介绍投资项目和收益等。 农安县负责人田嘉璐吸收了100万元左右、龙嘉堡负责人孙鹏吸收了100万元左右、吉林市总负责人葛红影吸收了400万元左右、永吉县负责人韩春娟吸收了600万元左右、大安市负责人梁杨吸收了1000万元左右、敦化市负责人刘志刚吸收了200万元左右、松原市负责人赵鹏鹏吸收了100万元左右、生力军负责人王某1和孙晶辉吸收了4000万左右、夕阳红负责人赵某吸收了4000万元左右、瀚海负责人李金荣吸收了700万元左右、王某2团队吸收了700万元左右、浩鑫分公司刘婷婷、王艳玲吸收了400万元左右。 （7）证人李某1的证言：我之前是吉林省同乐旅游服务有限公司负责人，我是2015年通过朋友认识张顺利，刚认识张顺利的时候他是市农业银行上班，2016年的时候张顺利成立了一家海川股权基金投资有限公司，他是老板，我和张顺利是公司有业务往来。之前我个人向张顺利借钱，后来又都还上了，2016张顺利成立了海川股权基金投资有限责任公司，张顺利主动找到我说，我现在公司项目挺好的，知道我当时比较缺钱，说要投资我们的公司，并且把医院的手续质押给张顺利，然后我也同意了。按照约定我把股权和手续都质押给张顺利了。股权质押给张顺利50%，张顺利当时我们签订的合同是写明投资一个亿人民币，后来张顺利前后总给我们打款400万元人民币，都是将钱打给我公司，最后我将这400万元人民币都还给了张顺利。 同家医院实际所有者是吉林省同家房地产开发有限公司，同家房地产公司的法人是杨鹤，负责人是我，同家医院项目地点在农安县南部新城德彪路。将同家医院质押给张顺利是因为当时张顺利说能投资给同家医院，实际张顺利没有向同家医院进行投资，因为张顺利短期借过我钱，但是我都还给他了，总共借过七、八次左右，从2016年年底开始到2018年5月的时间，总金额是4000元左右，我都有银行明细，可以向公安机关提供，张顺利使用自己的银行卡转到我指定的账户内了，杨鹤建行的卡上了，还有同家旅游的对公账户上了。我归还给张顺利的钱是用胡天阳民生银行卡、杨鹤建行卡、薛丰建建行卡、同加旅游对公账户转到张顺利农行卡上了，剩下的我记不清了，可以向公安机关提供。张顺利向我公司做过海之恋项目进行过投资，投1890万元人民币，已全部归还。张顺利投资海之恋项目时没有相关手续，都是以我个人名义向张顺利借的钱。 （8）证人王某1的证言：我是挂职总经理，我负责具体的业务工作，我们公司的主营业务是做投资理财，还有医院投资项目和资产专项管理计划，经营的理财种类是吉林省同家民生医院股权投资。 投资人都是通过身边的亲朋好友介绍来到公司投资理财的客户，都是通过针对不特定的人群进行购买股权投资理财的，客户有购买股权投资理财的意愿就到我们公司交理财费用签订理财合同，股权投资理财的起买点是五万元钱，上不封顶，年化收益率是10%至11%不等，3个月的年化收益率是6%，到期对客户进行返利，客户要是要是有人脉符合公司录用标准的就可以入职到公司成为公司的员工，按照员工正常的工作标准每个月发放工资2500元到3000元的工资，是按照员工的等级进行工资发放，按照发展多少客户来订级别。公司的组织架构董事长是张顺利，是公司的实际控制人和经营管理人，我在公司负责公司的全面工作，所有业务都是张顺利亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总他这里由他进行决策和部署。挂职总经理我是本人，负责同家医院股权投资理财的具体业务，具体负责监督各个理财分部的工作，督促各分部的理财任务，平时我们各分部负责人向我们两个汇报工作；还有7个分部的分总，每个分部都有自己的总经理；分部总之下还有营业部或直属团队，营业部之下还分有团队，团队由团队经理来带，团队经理之下就是业务员（公司称业务员为客户经理），理财端是做理财业务的，财务部门、运营部门、客服部门。 我负责管理公司下面各个分部的理财任务，负责同家医院的投资理财业务。我基础工资12000元，我要是自己卖出去理财有提成，我提整个团队销售销售额年化业绩的千分之0.5。就是客户存一整年的款我提成是千分之0.5，存一个季度的得把总金额除以四再乘以千分之0.5。我公司的分部总，工作都包括管理自己的业务团队，负责销售公司的理财产品。 我负责管理这些部门的总经理。生力军里面都是我们的客户发展出来的一些业务员，组成了一个叫生力军的销售队伍。我们发展这些客户让他们再去发展别的客户，队伍大概有50人左右。我所负责的生力军部门从我入职以后到我看病之间这一年半左右的时间，大概吸收了4000万左右存款，我不清楚我获得多少提成，我一直以来也没算过多少钱。 我们主要就是走的熟人带熟人的业务模式，通过老客户介绍新客户然后不断发展。来了以后介绍公司的理财项目是以股权投资的方式，有实体产业，并且是以入股分红的方式进行的投资，顾客要是有投资意向可以到公司实际了解和考察。还向客户介绍理财的期限、年化收益等情况，并向客户保证项目是真实的，会保障客户的资金安全。 就同家医院一种理财投资产品，是50000元起投，投资期限分为3个月、年化收益6%，6个月、年化收益7%，12个月、年化收益11%（每年递减1%），24个月利息13%，年化收益与投资期限有关，与投资金额无关。上述理财都是到期返本付息。同家医院的投资流程是，客户如有投资意向，公司与客户签订同家医院《股权投资合同》或者是中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，之后会使用POS刷卡或者银行汇款支付的方式，客户出资后，客户的钱款进入到海川集团公司的对公账户内。 是我们公司制作的同家医院《股权投资合同》和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，该合同是由行政部进行管理发放的，领取的合同都是拟定好并加盖有公章的制式合同，业务员只需在合同中指导客户填写客户的姓名、身份信息、投资期限、投资金额等内容即可。内容分别是1.同家医院《股权投资合同》合同的甲方是同家医院，乙方是投资人（即客户）。合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金投资到实际项目中，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。2.中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，甲方是吉林省海川投资股权基金有限责任公司，乙方是投资人（即客户），合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金进行企业倒贷，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。 同家医院是一家私立全科医院，2017年8月份成立，在农安县德彪路，法人张贝，后来转成张新利了。我不清楚公司有几台P**机，商户名称都是吉林省海川股权投资基金有限公司，终端号是什么我没注意，这些POS机绑定的银行账户是公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司。客户的出资款都是进入到公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司。客户的投资利息和回报都是由我们公司的财物部门负责支付利息。就是正常到期之后公司财物和行政审核之后，再把钱打回到客户指定的账户内。只要有投资意向的人都可以来投资。 公司现在是亏损的，同家医院现在主体完工，在装修阶段，没有客户的投资我公司不会有收入，公司是2018年10月份不能为客户正常兑付的，因为现在公司没有资金能周转了。公司现在理财投资业务已经停止了，也有很多客户没有兑付。我听说张顺利说的公司有一个待审核的基金牌照，有工商营业执照，当初我们刚开始在这个公司上班的时候，张顺利拿了很多文件，有的我们也看不懂张顺利就说我们公司有这个经营范围。吉林省海川集团有限公司的经营范围是：建筑装潢材料，五金建材等；投资咨询、以自有资金对农业进行投资（不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资）。吉林海川股权投资进价有限责任公司的经营范围是：投资咨询，以自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）。 从公司2016年开业至今听张顺利说的一共吸收了1.4亿元人民币左右。公司吸收到客户的钱款借给李某18600万元现金，换成了合隆镇海之恋的价值1.2亿元的房子，同家医院的工程款交了2970万元，买同家医院的股权转让有1000万元，其余钱款用于支付客户利息和员工开支等。公司投资的农安县同家医院和合隆镇海之恋水上世界项目没有分红盈利。投资农安县同家医院和合隆镇海之恋水上世界项目只有相关的投资转账凭证，因为当时李某1出问题后我们公司把李某1投资的同家医院项目股权全部收到了自己公司名下，我们和李某1签署了一个收购同家医院股权的合同，农安县同家医院我们公司也给建筑商打过款。投资同家医院是有合同的，后来同家医院的法人张贝把整个同家医院都转让给我们公司了，张顺利给我看过一张股权转让的单子，是把同家医院100%转让到我们公司了。合隆镇海之恋水上世界项目现在属于停业状态，农安同家医院现在主体封顶，内部砌砖构造也完成了。 （9）证人赵某的证言：我是负责夕阳红业务团队的团队长，具体负责具体的客户业务。我们公司的主营业务是做投资理财，还有医院投资项目，公司经营的理财种类是吉林省同家医院股权投资。公司经营的同家医院股权投资理财模式是投资人都是通过身边的亲朋好友介绍来到公司投资理财的客户，都是通过针对不特定的人群进行购买股权投资理财的，客户有购买股权投资理财的意愿就到我们公司交理财费用签订理财合同，我们夕阳红团队成员基本都是熟人，因为年龄都较大，所以股权投资理财的起买点是一万元钱，上不封顶，年化收益率是10%至11%不等，3个月的年化收益率是6%，到期对客户进行返利，客户要是要是有人脉符合公司录用标准的就可以入职到公司成为公司的员工，按照员工正常的工作标准每个月发放工资2500元到3000元的工资，是按照员工的等级进行工资发放，按照发展多少客户来订级别。 公司的组织架构董事长是张顺利，是公司的实际控制人和经营管理人，张顺利公司负责公司的全面工作，所有业务都是张顺利亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总他这里由他进行决策和部署。司总经理是王某1、负责同家医院股权投资理财的具体业务，具体负责监督各个理财分部的工作，督促各分部的理财任务，平时我们各分部负责人向他们进行汇报工作；还有11个分部的分总，每个分部都有自己的总经理；分部总之下还有营业部或直属团队，营业部之下还分有团队，团队由团队经理来带，团队经理之下就是业务员（公司称业务员为客户经理），理财端是做理财业务的，财务部、人事部。 我在公司负责管理夕阳红团队，我是夕阳红团队的总经理，我基础工资12000元，每个月18日发放的，提成是每个月的23日发放。公司的分部总，工作都包括管理自己的业务团队，负责销售公司的理财产品,理财端的有11个分部，张顺利和王某1负责管理这些部门的总经理。从我入职以后两年左右的时间，大概吸收了2000万左右存款。我正常每个都发放工资，我发的工资和提成的钱都是投资者的钱给我们发的工资和提成，公司没有其他收入，都是靠投资者的钱进行运营，公司是没有盈利项目和产业。公司向客户宣传投资项目，以同家医院项目向客户进行宣传。 就同家医院一种理财投资产品，我们夕阳红团队因为是老年组别，所以可以是10000元起投，投资期限分为3个月、年化收益6%，6个月、年化收益8%，12个月、年化收益11%（每年递减1%），24个月利息13%，年化收益与投资期限有关，与投资金额无关。上述理财都是到期返本付息。 同家医院的投资流程是，客户如有投资意向，公司与客户签订同家医院《股权投资合同》，之后会使用POS刷卡或者银行汇款支付的方式，客户出资后，客户的钱款进入到海川公司的对公账户内。同家医院《股权投资合同》是海川公司自己制作的，合同有自制的内容，客户填写部分都是空白的，客户有投资意向到于某1那取合同签字盖章确认签字。同家医院《股权投资合同》合同的甲方是同家医院，乙方是投资人（即客户）。合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金投资到实际项目中，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。同家医院是一家医养结合医院，2017年8月份成立，在××县旁边，法人张贝。 公司就一台专门收客户投资的POS机，商户名称都是吉林省海川股权投资基金有限公司，终端号是什么我没注意，这些POS机绑定的银行账户是公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司。客户的出资款都是进入到公司的对公账户内，客户的投资利息和回报都是由我们公司的财物部门和人事部门负责支付利息。返还客户的本金就是正常到期之后公司财物和行政审核之后，财物部门负责再把钱打回到客户指定的账户内，都是通过公司的对公账户。只要有投资意向的人都可以来投资。其他分部门业务员的工资我不清楚，我们分部的业务员因为都是老年人，我们夕阳红团队内我不挣提成，提成都返给投资者。所以我们的业务员提成都是按照个人按照3%到4%提成。业务员（客户经理）的底薪是月薪以前2500起，现在是2000元起，提成是4%；没有具体下达任务指标数；我部门没有营业部经理；我这个夕阳红分部总经理底薪月薪12000元，我没有提成，其他的分部总经理都有。我公司还有300人左右客户没有兑付，具体没兑付金额我不清楚，得财物有账目才能知道，公司现在亏损。同家医院现在主体完工，现在装修阶段，没有实际经营使用，还没有装修呢，医院没有盈利收入，没有客户的投资公司是不会有收入。公司是2018年10月份不能正常兑付的情况，原因是没有人到公司存钱了，所以公司就完了，公司理财投资业务已经停止了。公司营业执照的经营范围是：1.吉林省海川集团有限公司的经营范围是：建筑装潢材料，五金建材等；投资咨询、以自有资金对农业进行投资（不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资）。吉林海川股权投资进价有限责任公司的经营范围是：投资咨询，以自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）。 从公司2016年开业至今听张顺利说的一共吸收了1.4亿元人民币左右。公司吸收到客户的钱款投资哪了我不知道，但是我就知道后来张顺利说是在农安县有个1.1亿的房产是投资剩下的，剩下都是听说来了，说付了3千万付给同家医院的施工款了。投资的农安县同家医院是没有分红盈利，我见过农安县同家医院的投资发票，有一个将近四千万左右的发票，我见过投资同家医院合同，合同上当时法人是张贝。农安同家医院现在主体封顶，内部砌砖构造也完成了。我在公司期间公司给我配车了，奔驰轿车C级，给我配了几个月的车，车主我不认识，现在车被张顺利收走了。夕阳红团队员工发钱发到建设银行的卡内，我的工资卡是建设银行，我就一张银行卡，具体号码我记不清了。 （10）证人王某2的证言：我是营业部经理，我负责具体公司下面我找的四个团队管理他们，然后销售公司理财产品，我们公司的主营业务是做投资理财，还有医院投资项目和资产专项管理计划，公司经营的理财种类是吉林省同家民生医院股权投资。公司经营的同家医院股权投资理财模式是：都是我们的熟人或者熟人转介绍，以及下面的客户经理和团队自己拉来的客户，都是通过针对不特定的人群进行购买股权投资理财的，客户有购买股权投资理财的意愿就到我们公司交理财费用签订理财合同，股权投资理财的起买点是五万元钱，上不封顶，年化收益率是10%至11%不等，3个月的年化收益率是6%，到期对客户进行返利，客户要是要是有人脉符合公司录用标准的就可以入职到公司成为公司的员工，按照员工正常的工作标准每个月发放工资2500元到3000元的工资，是按照员工的等级进行工资发放，按照发展多少客户来订级别。 公司的组织架构：董事长是张顺利，是公司的实际控制人和经营管理人。总经理最开始是王可鑫，周航，朱昆鹏后来换成王某1。王某1，负具体负责监督各个理财分部的工作，督促各分部的理财任务；赵某副总，还有7个分部的分总，每个分部都有自己的总经理；分部总之下还有营业部或直属团队，营业部之下还分有团队，团队由团队经理来带，团队经理之下就是业务员（公司称业务员为客户经理），理财端是做理财业务的，财务部门、运营部门、客服部门。 我是直属于张顺利董事长管理的运营部门,主要负责管理我们的销售团队，然后销售我们公司的同家医院项目理财产品。公司的分部总，工作都包括管理自己的业务团队，负责销售公司的理财产品。 公司向客户宣传我们主要就是走的熟人带熟人的业务模式，通过老客户介绍新客户然后不断发展。来了以后介绍公司的理财项目是以股权投资的方式，有实体产业，并且是以入股分红的方式进行的投资，顾客要是有投资意向可以到公司实际了解和考察。还向客户介绍理财的期限、年化收益等情况，并向客户保证项目是真实的，会保障客户的资金安全。 就同家医院一种理财投资产品，是50000元起投，投资期限分为3个月、年化收益6%，6个月、年化收益7%，12个月、年化收益11%（每年递减1%），24个月利息13%，年化收益与投资期限有关，与投资金额无关。上述理财都是到期返本付息。同家医院的投资流程是，客户如有投资意向，公司与客户签订同家医院《股权投资合同》或者是中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，之后会使用POS刷卡或者银行汇款支付的方式，客户出资后，客户的钱款进入到海川集团公司的对公账户内。是我们公司制作的同家医院《股权投资合同》和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，该合同是由行政部进行管理发放的，领取的合同都是拟定好并加盖有公章的制式合同，业务员只需在合同中指导客户填写客户的姓名、身份信息、投资期限、投资金额等内容即可。内容分别是：1.同家医院《股权投资合同》合同的甲方是同家医院，乙方是投资人（即客户）。合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金投资到实际项目中，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。2.中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，甲方是吉林省海川投资股权基金有限责任公司，乙方是投资人（即客户），合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金进行企业倒贷，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。同家医院是2018年1月份时候成立的，法人是张某1，张顺利的侄子。 客户的投资利息和回报都是由我们公司的财务部门负责支付利息。返还客户的本金就是正常到期之后公司财物和行政审核之后，再把钱打回到客户指定的账户内。只要有投资意向的人都可以来公司投资，公司业务人员的工资包括底薪、绩效和提成，业务员（客户经理）的底薪是月薪2000元起，提成是3%-4%；没有具体下达任务指标数；营业部经理只有我是按照过去的方法开，剩下的都是按照各分公司的规模走，就不太清楚了。分公司老总怎么提成也不太清楚。因为我们公司工资都是保密的董事长不让相互交流。我具体不太清楚公司还有多少个客户没有兑付，我名下有20多个没有兑付的客户，我手里现在没有兑付的金额是500万左右。公司现在是亏损的，同家医院现在主体完工，现在装修阶段，医院没有实际经营使用，没有收入，没有客户的投资公司是不会有收入。公司是在2018年11月份不能正常兑付的情况，因为现在公司没有资金能周转了，现在理财投资业务已经停止了，也有很多客户没有兑付。我见过一个公司的基金牌照，有工商营业执照，我们以为我们公司当时有基金牌照可以吸收公众存款。 公司营业执照的经营范围是：1.吉林省海川集团有限公司的经营范围是：建筑装潢材料，五金建材等；投资咨询、以自有资金对农业进行投资（不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资）。2.吉林海川股权投资进价有限责任公司的经营范围是：投资咨询，以自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）。从公司2016年开业至今，听他们说的一共吸收了1.4亿，说吸收到客户的钱全都投给项目上了，公司投资的农安县同家医院和合隆镇海之恋水上世界项目没有分红盈利。我们没看见过我们投资农安县同家医院和合隆镇海之恋水上世界项目是否有合同及相关手续证明，没看见过投资同家医院合同。现在合隆镇海之恋水上世界项目现在属于停业状态，农安同家医院现在主体封顶，内部砌砖构造也完成了。 （11）证人李某2的证言：投资43万元，实际损失43万元。2017年11月30日份，我在吉林永吉口前镇内我通过朋友韩淑娟介绍知道了海川投资基金，当时宣称的是公司有个同家医院投资的项目，年化收益率11%，当时觉得挺靠谱的，我就相信了，然后我就先投了一笔5万元的，并且和海川公司签订了合同，合同内容是三个月返利的，收益率是6%，年化收益率是11%，投资之后公司又组织我们旅游，带我们吃喝玩乐，让我们帮着一起宣传一下公司的业务，拉拢人员进行投资，最后我进行了投资。在2017年11月30日到2018年之间，我陆陆续续投资了43万元，有存三个月的，有存一年的，都到期了，但是到现在为止都没有给我返还本金和利益，于是我就来派出所报案了。 在这家公司我看到了相关资质，有正规的营业执照，法人是张鸿利，实际负责人是张顺利。我都是通过POS机刷卡，付到了海川公司的对公账户内。公司名头和账号是吉林省海川股权投资基金有限公司。我拉过两人进行投资，我通过经理韩春娟办理的这个投资项目。在这家公司投资时都签订合同了，当时是和这家公司的内勤签的，但是我不知道对方的名字和联系方式。我了解自己所投资项目的基本情况，但是这家公司宣称的是按时返利，0风险，有相关的宣传材料，销售人员当时对该投资项目都有承诺，投资三个月的收益率是百分之六，年化收益率是百分之10，到期后连本金带利息一起返还，0风险，销售人员让我介绍他人投资并承诺好处，销售人员跟我说我再介绍一个投资人投资5万元一年满的那种，给我2000块钱提成。签订合同以后没对以投资项目有跟踪，没看到投资这个医院的实体。 （12）证人刘某1的证言：投资20万元，获利3000元，实际损失197000元。 （13）证人付某的证言：投资17万元，实际损失17万元。 （14）证人李某3的证言：投资45万元，实际损失45万元。 （15）证人宋某的证言：投资6万元，获利7800元，实际损失52200元。 （16）证人佟某的证言：投资12万元，返还2.5万元，实际损失9.5万元。 （17）证人王某3的证言：投资27万元，获利4950元，返还2万元，实际损失245500元。 （18）证人王某4的证言：投资5万元，实际损失5万元。 （19）证人依海平的证言：投资50万元，获利41250元，实际损失458750元。 （20）证人刘某2的证言：投资50万元，获利8万，返还本金15万元，损失27万元。 （21）证人冷某的证言：投资60万元，实际损失13.5万元。 （22）证人朱某1的证言：投资11.5万元（含利息1.5万元），损失11.5万元。 （23）证人王某5的证言：投资40万元，获利3.6万元，损失36.4万元。 （24）证人杨某1的证言：投资45万元，获利6750元，实际损失443250元。 （25）证人于某2的证言：投资15万元，实际损失15万元。 （26）证人刘某3的证言：投资了5万元，实际损失5万元。 （27）证人李某4的证言：投资7万元，获利7000元，实际损失63000元。 （28）证人张某5的证言：投资60万元，实际损失60万元。 （29）证人黄某1的证言：投资10万元，实际损失10万元。 （30）证人司某的证言：投资40万元，获利4500元，实际损失395500元。 （31）证人尹某1的证言：投资40万元，实际损失40万元。 （32）证人杨某2的证言：投资45万元，获利6750元，实际损失443250元。 （33）证人邹某的证言：投资8万元，实际损失8万元。 （34）证人闫某的证言：投资60万元，实际损失60万元。 （35）证人武某的证言：投资5万元，返还1万元，实际损失4万元。 （36）证人白某的证言：投资35万元，返还8.5万元，实际损失265000万元。 （37）证人袁某的证言：投资50万元，返还9万元，实际损失41万元。 （38）证人田某的证言：投资120万元，获利2.4万元，实际损失117.6万元。 （39）证人毛某的证言：投资10万元，实际损失10万元。 （40）证人孟某的证言：投资55万元，实际损失55万元。 （41）证人张某6的证言：投资10万元，实际损失10万元。 （42）证人张某7的证言：投资37万元，实际损失37万元（含刘桂侠）。 （43）证人于某3的证言：投资10万元，实际损失10万元。 （44）证人谢某（刘桂荣）的证言：投资7万元，实际损失7万元。 （45）证人孙某2的证言：投资10万元，实际损失10万元。 （46）证人刘某4的证言：投资30万元，实际损失30万元。 （47）证人霍某的证言：投资10万元，获利4000元，实际损失9.6万元。 （48）证人方某的证言：投资10万元，实际损失10万元。 （49）证人黄某2的证言：投资52万元，实际损失52万元。 （50）证人张某8的证言：投资12万元，返还6.5万元，实际损失5.5万元。 （51）证人关某的证言：投资43万元，获利3300元，实际损失426700元。 （52）证人姜某的证言：投资80万元，获利68800元，实际损失73万元左右。 （53）证人齐某的证言：投资80万元，实际损失80万元。 （54）证人李某5的证言：投资50万元（含其爱人10万），获利8000元，实际损失50万元。 （55）证人朱某2的证言：投资20万元，实际损失20万元。 （56）证人谢某的证言：投资25万元，实际损失25万元。 （57）证人王某6的证言：投资5万元，实际损失5万元。 （58）证人韦某的证言：投资5万元，实际损失44500元。 （59）证人尹某2的证言：投资13万元，实际损失123000元。 （60）证人王某7的证言：投资10万元，实际损失94500元。 （61）证人李某6的证言：投资40万元，实际损失40万元。 （62）证人史某的证言：投资20万元，实际损失168200元。 （63）证人刘某5的证言：投资90万元，实际损失90万元。 （64）证人于某4的证言：2018年7月23日存5万，9月19日存120万，9月19日存5万，没有收到利息，实际损失120万元。我和我爱人刘某5一共存220万元。 3、被告人供述和辩解 被告人张顺利的供述和辩解：吉林省海川集团有限公司是2016年11月22日注册成立的，法人是张新利，董事长是我，公司的办公地点在长春市××区。我在吉林省海川集团有限公司，我是董事长，负责全面的工作，公司主要经营业务是做投资理财的，还有花卉农业项目，还有医院项目，公司经营的理财种类是吉林省同家医院股权投资。公司经营的同家医院股权投资理财模式是：通过身边的亲朋好友介绍来到公司投资理财的客户，针对不特定的人群进行购买股权投资理财的，客户有购买股权投资理财的意愿就到我们公司交理财费用签订理财合同，股权投资理财的起买点是五万元钱，上不封顶，年化收益率是10%至11%不等，3个月的年化收益率是6%，到期对客户进行返利，客户要是发展客户可以入职到公司成为公司的员工，按照员工正常的工作标准每个月发放工资2200元到5000多元不等的工资，是按照员工的等级进行工资发放，按照发展多少客户来订级别。公司的组织架构：董事长是我，是公司的实际控制人，我在公司负责公司的全面工作，所有业务都是我亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总我这里由他进行决策和部署。总经理王某1，负责同家医院股权投资理财的具体业务，具体负责监督各个理财分部的工作，督促各分部的理财任务，平时我们各分部负责人向我们两个汇报工作；还有9个分部的分总，每个分部都有自己的总经理；分部总之下还有营业部或直属团队，营业部之下还分有团队，团队由团队经理来带，团队经理之下就是业务员（公司称业务员为客户经理），理财端是做理财业务的，财务部门、运营部门、客服部门。 我是公司的董事长，是公司的实际控制人，我在公司负责公司的全面工作，所有业务都是我亲自操和把关的，最后各部门的信息都是汇总我这里由他进行决策和部署。王某1负责同家医院股权投资理财的具体业务，具体负责监督各个理财分部的工作，督促各分部的理财任务，平时我们各分部负责人向我们两个汇报工作。公司的分部总，工作都包括平日的主要工作是带自己的业务团队，有客户的话也宣传公司的理财模式，接受客户投资理财，也吸收自己的客户，自己的业务团队有什么情况向我和王某1汇报。理财端的有农安县，分部总经理是谁我记不清了；松原市，分部总经理是朱磊；龙嘉堡，分部总经理孙鹏；吉林市，分部总经理葛红影；永吉县，分部总经理韩春娟；大安市，分部总经理梁杨，我现在能记起来的就这些。王某1具体分管分部总经理。一分部具体的人员情况只有分部经理知道，我不掌握，我只管分部总经理。 公司向客户宣传主要是通过给客户打电话，宣传公司的理财产品，介绍公司的理财项目是以股权投资的方式，有实体产业，并且是以入股分红的方式进行的投资，顾客要是有投资意向可以到公司实际了解和考察。还向客户介绍理财的期限、年化收益等情况，并向客户保证项目是真实的，会保障客户的资金安全。就同家医院一种理财投资产品，是50000元起投，投资期限分为3个月、年化收益6%，6个月、年化收益7%，12个月、年化收益11%（每年递减1%），年化收益与投资期限有关，与投资金额无关。上述理财都是到期返本付息。同家医院的投资流程是，客户如有投资意向，公司与客户签订同家医院《股权投资合同》或者是中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，之后会使用POS刷卡或者银行汇款支付的方式，客户出资后，客户的钱款进入到海川集团公司的对公账户内，集中分批投资到项目里。是我们公司制作的同家医院《股权投资合同》和中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，该合同是由运营部进行管理发放的，领取的合同都是拟定好并加盖有公章的制式合同，业务员只需在合同中指导客户填写客户的姓名、身份信息、投资期限、投资金额等内容即可。内容分别是：1.同家医院《股权投资合同》合同的甲方是同家医院，乙方是投资人（即客户）。合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金投资到实际项目中，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。2.中小企业资金周转专项资产管理计划《资产管理合同》，甲方是吉林省海川投资股权基金有限责任公司，乙方是投资人（即客户），合同的主要内容为乙方作为投资人进行出资，由甲方负责投资理财，确保投资人的资金进行企业倒贷，甲方作为理财端为客户的此笔出资提供咨询与服务。同时合同中也加盖有吉林省海川股权投资基金有限责任公司和法人张新利的专用章。 同家医院是一家私立全科医院，2017年8月份成立，在农安县德彪路，法人张贝。我印象当中公司有四台P**机，四台P**机刷卡后小票信息的商户名称都是吉林省海川股权投资基金有限公司，终端号是什么我没注意，这些POS机绑定的银行账户是公司的对公账户内，户名是：吉林省海川股权投资基金有限公司，客户的出资款都是进入到公司的对公账户内。客户的投资利息和回报是由我公司负责支付利息和投资回报，是运营部审核之后，由财务部门给客户打款。客户投资到期后，如要求返还本金，先由业务经理将客户合同收回，向运营部门提出返款申请，运营部门审核后，再由财务部门将客户本金打给客户个人账户内。在我公司投资的只要有投资意向的人都可以来投资，公司业务人员的工资包括底薪、绩效和提成，业务员的底薪是月薪2000元起，提成是0.02%；没有具体下达任务指标数；营业部经理底薪加绩效每月3000左右，提成根据实际的业绩是0.02%，营业部经理是提整个营业部的业绩；分部总经理底薪月薪3000元到4000元左右，还有就是年终奖金，提成是千分之0.2。 我公司还有300人左右客户没有兑付，没有兑付的金额大概1亿4千万元。公司总体是盈利的，大概是3万元左右，是项目投资进行盈利的，同家医院已经盈利了。同家医院现在主体完工，现在装修阶段，医院还没有实际经营使用，大概是明年能营业。没有客户的投资公司是没有收入。我公司是2018年12月2日不能正常兑付的情况，原因是现资金流出现问题，不能兑付，还说国家有文件，不让做理财投资，国家要求做行业整改。现在理财投资业务已经停止了，也有很多客户没有兑付。 我们公司做投资理财吸收百姓的存款没有中国人民银行、证监会、银监会和保险监督会颁发的相关合法资质，有工商营业执照，基金协会执照。公司做投资理财这些都是国家2018年要求的，我们刚开始做的时候还没有这些手续，我们手里有基金协会执照，但是我们不是银行，国家肯定不会给我们发金融许可的。 我们公司营业执照的经营范围是：1.吉林省海川集团有限公司的经营范围是：建筑装潢材料，五金建材等；投资咨询、以自有资金对农业进行投资（不得从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、代客理财、融资担保等金融服务业务，严禁非法集资）。2.吉林海川股权投资有限责任公司的经营范围是：投资咨询，以自有资金对相关项目进行投资（不得从事理财、非法集资、非法吸储、贷款等业务）。我公司是2013年的时候取得的基金牌照，基金牌照没有有效期限，公司持有的基金牌照现在已经失效了，2018年上半年的时候失效的。 从公司2016年开业至今总共吸收客户投资存款1.4亿元，吸收到客户的钱款在农安县同家医院投资4000千多万元，合隆镇海之恋水上世界项目投资1亿元。投资农安县同家医院和合隆镇海之恋水上世界项目都没有签订合同，我有的就是转账凭证，农安县同家医院有给建筑方（龙华建筑公司）的转账凭证，合隆镇海之恋水上世界项目转给董事长李某1了。现在公司账户内大概有几万元钱了。 我是有责任的，我现在积极努力的挣取将投资客户的钱款全部兑现，因为我现在有房产，还有资金。 4、鉴定意见：吉林洪铭会计师事务所有限公司司法鉴定报告书--洪铭司法鉴定字[2019]第181号，鉴定结论：海川基金财物帐内记录投资者共计962人，累计收到投资款287,060,632.00元，累计退回投资款及利息127,635,620.72元，未返资金163,826,848.92元。 以上证据，经庭审举证、质证及合议庭认证，应当作为本案的定案依据，予以确认。 本院认为，被告人张顺利非法吸收公众存款，然乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以支持。被告人张顺利自动投案，并能够如实供述自己的犯罪事实，构成自首，依法可从轻处罚。关于被告人张顺利辩解称对非法收吸公众存款的数额有异议，而本案认定的犯罪数额是以鉴定意见为依据，故其辩解不予支持。其辩护人提鉴定意见鉴定程序违反规定，出大量数据出现错误，证据失去了客观真实性,有14笔数字录入或计算错误的辩解，经审理查明，鉴定报告中列示的数据是依据公安机关所提供的海川基金业务台账中的原始数据，鉴定机关依照法定程序进行鉴定，14笔数字经核算并无差错，该辩解不成立，不予支持；关于辩护人提出鉴定报告书所列内容，其中有42笔涉及金额54万元是以借条形式出现，该借款行为应当属于临时拆借行为，不属于非法吸收公众存款行为的辩解，经查，该42笔虽以借条形式出现，其实质是变相向社会公众吸收资金，该行为构成非法吸收公众存款罪，故该辩解不予支持；关于辩护人提出其中有的借款属于被告人与亲属间的借贷行为，属于亲属间即向特定对象的借贷行为，不属于向社会不特定对象非法吸收公众存款行为，但未提供能证明其亲属关系的相关证据，无法律依据，故该辩解不予支持；关于辩护人提出的从2015年12月至2016年11月，海川公司共募集资金5100多万元，对于备案未通过，被注销私募基金管理人登记之前所募集的资金，应当属于合法募集基金期间的合法募集行为，此期间所募集的5100多万元资金，不应计入非法吸收公众存款数额之内的辩解，经查吉林省海川股权投资基金有限公司于2015年12月24日在中国证券投资基金业协会登记为私募基金管理人，于2016年11月1日注销私募基金管理人登记，登记期间未备案私募基金产品，中国证监会不对私募基金管理人和私募基金进行前置行政审批，私募基金不属于持牌金融机构，私募基金管理人应当向基金协会申请登记，各类私募基金募集完毕，应当向基金业协会办理备案手续，私募基金的登记备案，不构成对私募基金管理人的投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证，私募基金应严守私募底线，向合格投资者进行非公开募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量，被告人张顺利在担任吉林省海川股权投资基金有限公司董事长职务期间，未经有关部门依法批准，向社会不特定对象公开宣传，以承诺高额回报为诱饵，同近千投资人与该公司签订投资理财合同募集资金，该行为已超出私慕基金范畴，构成非法吸收公众存款罪，故该辩解不成立，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张顺利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月30日起至2023年10月29日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳）。 二、继续追缴赃款返还投资人(详见鉴定意见)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  姜 辉 人民陪审员  刘长荣 人民陪审员  郑晓蕾 二〇二〇年八月二十六日 书 记 员  李 爽