福建省武夷山市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0782刑初42号 公诉机关福建省武夷山市人民检察院。 被告人柳秀妹，女，1963年6月4日出生于福建省武夷山市，汉族，小学文化，务农，户籍地武夷山市，住武夷山市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月20日被刑事拘留，同年10月21日被逮捕。现羁押于南平市看守所。 福建省武夷山市人民检察院以武检诉刑诉[2019]307号起诉书指控被告人柳秀妹犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月16日向本院提起公诉，本院于2020年1月22日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年4月26日公开开庭审理了本案。武夷山市人民检察院指派检察员刘德明、检察官助理徐祝伟出庭支持公诉。被告人柳秀妹到庭参加了诉讼。因福建省新冠肺炎病毒疫情的影响，本院于2020年1月31日裁定中止审理，并于同年2月29日恢复审理。报经南平市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 武夷山市人民检察院指控，自2011年4月至2017年11月期间，被告人柳秀妹违反国家金融管理规定，以非法牟利为目的，先后在武夷山市汀浒片区私自成立20个标会，以标会的形式在该区域向不特定人群非法吸收会款，标会于2018年4月倒会。经福建德健会计师事务所审查认定被告人柳秀妹非法吸收会款人民币14779080元。被告人柳秀妹为个别会员垫付会款846210元。综上，被告人柳秀妹私下成立20个标会，共向193名（含挂名的）会员非法吸收会款人民币13932870元，造成会员经济损失人民币950358元。2019年9月20日，被告人柳秀妹主动到公安机关投案。 针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据，并认为，被告人柳秀妹非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人柳秀妹对公诉机关指控的犯罪事实均没有意见，表示自愿认罪。 经审理查明，2011年4月至2017年11月期间，被告人柳秀妹在武夷山市汀浒片区先后成立20个民间标会，通过口头宣传方式，先后向范某、曹某、黄某、游某、林某等人非法吸收存款共计14780995元，集资参与人标中后领回共计14091570元，尚未归还资金共计2074053元。其中，向1号标会35人非法吸收存款共计1415403元，向2号标会35人非法吸收存款1173445元，向3号标会16人非法吸收存款934745元，向4号标会26人非法吸收存款664174元，向5号标会14人非法吸收存款651600元，向6号标会33人非法吸收存款1004016元，向7号标会14人非法吸收存款1155600元，向8号标会15人非法吸收存款1116000元，向9号标会14人非法吸收存款349000元，向10号标会18人非法吸收存款109340元，向11号标会24人非法吸收存款239350元，向12号标会26人非法吸收存款298890元，向13号标会21人非法吸收存款183750元，向14号标会33人非法吸收存款993416元，向15号标会33人非法吸收存款948304元，向16号标会24人非法吸收存款736252元，向17号标会27人非法吸收存款429051元，向18号标会20人非法吸收存款297495元，向19号标会25人非法吸收存款798946元，向20号标会26人非法吸收存款1282218元。 具体事实如下： 1.通过1、2、6、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人唐小花吸收存款共计262402元，标中后领回共计346410元。 2.通过1、2、4、6、10、15、16、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人李兰花吸收存款共计274959元，标中后领回共计238330元，尚余36629元未归还。 3.通过1、18号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴仁发吸收存款共计42767元，标中后领回共计37788元，尚余4979元未归还。 4.通过1、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人谢情美吸收存款共计43743元，标中后领回共计61950元。 5.通过1、2、6、14、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人刘夷良吸收存款共计169370元，标中后领回共计168996元，尚余374元未归还。 6.通过1、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人周培良、周素芳吸收存款共计106627元，标中后领回共计76530元，尚余30097元未归还。 7.通过1、12号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴燕吸收存款共计114739元，标中后领回共计152075元。 8.通过1、2、6、14、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人曹某吸收存款共计94278元，标中后领回共计42155元，尚余52123元未归还。 9.通过1、6、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人梁梅吸收存款共计35682元，标中后领回共计24040元，尚余11642元未归还。 10.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人季辉吸收存款共计22172元，标中后领回共计17438元，尚余4734元未归还。 11.通过1、4、6、7号标会，柳秀妹先后向集资参与人周艳吸收存款共计77203元，标中后领回共计90500元。 12.通过1、2号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴燕子吸收存款共计42076元，标中后领回共计46177元。 13.通过1、3、4、5、7、8、9、10、12、13、15、16、17、18、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人黄某、占小会吸收存款共计940053元，标中后领回共计895106元，尚余44947元未归还。 14.通过1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12、13、14、15、16、17、18、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人范某吸收存款共计2476689元，标中后领回共计2613697元。 15.通过1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12、13、15、16、17、18、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人温丽君吸收存款共计1011506元，标中后领回共计1097799元。 16.通过1、3、4、6、7、8、9、12、13、15、16、17、18、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人陈英吸收存款共计695744元，标中后领回共计822725元。 17.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人黄水梅吸收存款共计61538元，标中后领回共计21386元，尚余40152元未归还。 18.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人吴肇琴吸收存款共计30536元，均未归还。 19.通过1、6号标会，柳秀妹向先后集资参与人吴金华吸收存款共计67229元，标中后领回共计42832元，尚余24397元未归还。 20.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人李国文吸收存款共计15816元，标中后领回共计22093元。 21.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人张兰珍吸收存款共计16852元，标中后领回共计22061元。 22.通过1、12、17号标会，柳秀妹先后向集资参与人丁松娇吸收存款共计38172元，标中后领回共计21367元，尚余16805元未归还。 23.通过1、10、15、17号标会，柳秀妹先后向集资参与人游某吸收存款共计136321元，标中后领回共计158492元。 24.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人杨大彩吸收存款共计17553元，标中后领回共计20246元。 25.通过1、13号标会，柳秀妹先后向集资参与人李玉梅吸收存款共计17265元，标中后领回共计15946元，尚余1319元未归还。 26.通过1、2、4、5、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人李衍妹吸收存款共计149580元，标中后领回共计120220元，尚余29360元未归还。 27.通过1、2、3、4、6、7、8、9、10、11、12、13、14、15、16、17、18、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人周友珍吸收存款共计967335元，标中后领回共计996933元。 28.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人姚松妹吸收存款共计14800元，均未归还。 29.通过1号标会，柳秀妹向集资参与人陈青吸收存款共计38883元，标中后领回共计59211元。 30.通过1、14、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人叶秋梅吸收存款共计148491元，标中后领回共计98703元，尚余49788元未归还。 31.通过1、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人占瑞英吸收存款共计64990元，标中后领回共计70218元。 32.通过1、2号标会，柳秀妹先后向集资参与人王郊伟吸收存款共计85611元，标中后领回共计34204元，尚余51407元未归还。 33.通过1、6、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人邓敏红吸收存款共计34306元，标中后领回共计69523元。 34.通过2、4、5、8、10、15、17、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人余素姬吸收存款共计175909元，标中后领回共计232081元。 35.通过2、6号标会，柳秀妹先后向集资参与人金建英吸收存款共计38030元，标中后领回共计19446元，尚余18584元未归还。 36.通过2、4、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人叶方妹（叶芳妹）吸收存款共计60188元，标中后领回共计52984元，尚余7204元未归还。 37.通过14、18号标会，柳秀妹先后向集资参与人祝三妹吸收存款共计20109元，标中后领回共计12700元，尚余7409元未归还。 38.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人李素梅吸收存款共计32177元，均未归还。 39.通过2、12、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人张彩英（小名张彩琴）吸收存款共计137903元，标中后领回共计43896元，尚余94007元未归还。 40.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人浦淑英吸收存款共计26099元，标中后领回共计24552元，尚余1547元未归还。 41.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人刘德娣（刘德俤）吸收存款共计61134元，标中后领回共计36576元，尚余24558元未归还。 42.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人温进明吸收存款共计9736元，均未归还。 43.通过2、3、14、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人林某吸收存款共计112711元，标中后领回共计67446元，尚余45265元未归还。 44.通过2、6、14、15、16、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人金登梅吸收存款共计222695元，标中后领回共计234229元。 45.通过2、6号标会，柳秀妹先后向集资参与人黄庆忠吸收存款共计51707元，标中后领回共计59095元。 46.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人吴元贵吸收存款共计24079元，标中后领回共计23638元，尚余441元未归还。 47.通过2、5、6、7、8、9、10、11、13、17、18、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴艳吸收存款共计533610元，标中后领回共计674911元。 48.通过2、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人杨用菊吸收存款共计132674元，标中后领回共计110308元，尚余22366元未归还。 49.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人黄梅英吸收存款共计9522元，均未归还。 50.通过2、6、12、13、15、16、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人范玉英吸收存款共计177768元，标中后领回共计185015元。 51.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人罗美英（以丈夫兰智辉名字登记）吸收存款共计29512元，标中后领回共计22850元，尚余6662元未归还。 52.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人杨大满吸收存款共计19676元，标中后领回共计15162元，尚余4514元未归还。 53.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人黄庆平吸收存款共计9630元，均未归还。 54.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人周秀兰吸收存款共计17594元，均未归还。 55.通过2、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人龚源妹（老源妹）吸收存款共计13123元，标中后领回共计15500元。 56.通过2号标会，柳秀妹向集资参与人庄小凤吸收存款共计5224元，均未归还。 57.通过3、4、10、11、12、16、17、18、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人温有财吸收存款共计271561元，标中后领回共计371790元。 58.通过3、4、5、7、8、9、10、11、12、13、15、16、17、18、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人邓福香（邓富香）吸收存款共计899611元，标中后领回共计1047748元。 59.通过3、4、6、12、16、17、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人项晓海吸收存款共计124882元，标中后领回共计131438元。 60.通过3号标会，柳秀妹向集资参与人范绪华吸收存款共计14524元，均未归还。 61.通过3、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人蔡金娣吸收存款共计46784元，标中后领回共计29952元，尚余16832元未归还。 62.通过3、4、11、12、15、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人项晓红吸收存款共计49693元，标中后领回共计14100元，尚余35593元未归还。 63.通过3、16、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人陈克文吸收存款共计134926元，标中后领回共计161503元。 64.通过3、16号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴有根吸收存款共计35369元，标中后领回共计32677元，尚余2692元未归还。 65.通过4号标会，柳秀妹向集资参与人陈代信吸收存款共计10364元，均未归还。 66.通过4号标会，柳秀妹向集资参与人裘兰英吸收存款共计4668元，均未归还。 67.通过4、19号标会，柳秀妹向集资参与人周立龙吸收存款共计3166元，均未归还。 68.通过4、7、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人李高茂吸收存款共计71302元，标中后领回共计81287元。 69.通过4、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人周柳妹吸收存款共计36388元，标中后领回共计20000元，尚余16388元未归还。 70.通过4号标会，柳秀妹向集资参与人杨桂妹吸收存款共计25275元，标中后领回共计18950元，尚余6325元未归还。 71.通过4号标会，柳秀妹向集资参与人熊军吸收存款共计20328元，均未归还。 72.通过4号标会，柳秀妹向集资参与人刘忠吸收存款共计12802元，标中后领回共计14675元。 73.通过4、8号标会，柳秀妹先后向集资参与人赵仕平（赵世平）吸收存款共计30374元，均未归还。 74.通过4、7号标会，柳秀妹先后向集资参与人张春秀吸收存款共计216059元，标中后领回共计223700元。 75.通过5、9、13号标会，柳秀妹先后向集资参与人黄文华吸收存款共计56000元，标中后领回共计33200元，尚余22800元未归还。 76.通过5、8号标会，柳秀妹先后向集资参与人谢瑞梅吸收存款共计117500元，均未归还。 77.通过5、8、9、10、11号标会，柳秀妹先后向集资参与人杨莲娇吸收存款共计125400元，标中后领回共计195400元。 78.通过5、9号标会，柳秀妹先后向集资参与人纪爱妹吸收存款共计18500元，均未归还。 79.通过5、11号标会，柳秀妹先后向集资参与人浦淑莲（蒲淑莲）吸收存款共计16320元，均未归还。 80.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人吴元明吸收存款共计39719元，标中后领回共计20000元，尚余19719元未归还。 81.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人余素玉吸收存款共计28181元，标中后领回共计27037元，尚余1144元未归还。 82.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人邱碧英吸收存款共计9526元，均未归还。 83.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人周秀兰吸收存款共计24334元，标中后领回共计29335元。 84.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人李衍珠吸收存款共计18772元，标中后领回共计6000元，尚余12772元未归还。 85.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人郑红丽吸收存款共计31444元，标中后领回共计31504元。 86.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人吴清泉吸收存款共计19012元，标中后领回共计7110元，尚余11902元未归还。 87.通过6、11号标会，柳秀妹先后向集资参与人袁小琴（以丈夫徐忠仁名字登记）吸收存款共计29658元，标中后领回共计28167元，尚余1491元未归还。 88.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人叶青松吸收存款共计23043元，标中后领回共计30608元。 89.通过6号标会，柳秀妹向集资参与人游英康吸收存款共计19048元，均未归还。 90.通过6、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人虞碧莲（登记名字分别为王呈娣、莲子）吸收存款共计28720元，均未归还。 91.通过2、6号标会，柳秀妹先后向集资参与人连惠山（以林惠华、林惠兰的名字登记）吸收存款共计29655元，标中后领回共计13395元，尚余16260元未归还。 92.通过6、8、11、13、14、17、18、19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人周玲吸收存款共计125097元，标中后领回共计133307元。 93.通过7号标会，柳秀妹向集资参与人李晓明吸收存款共计43900元，标中后领回共计39100元，尚余4800元未归还。 94.通过7号标会，柳秀妹向集资参与人柳翠云吸收存款共计74600元，标中后领回共计91400元。 95.通过8、17号标会，柳秀妹先后向集资参与人占朝凤吸收存款共计73960元，标中后领回共计67600元，尚余6360元未归还。 96.通过9号标会，柳秀妹向集资参与人刘国辉（黄燕青）吸收存款共计33000元，均未归还。 97.通过9号标会，柳秀妹向集资参与人张培华吸收存款共计12000元，均未归还。 98.通过10号标会，柳秀妹向集资参与人周小洁吸收存款共计4740元，标中后领回共计7520元。 99.通过10号标会，柳秀妹向集资参与人胡富珍吸收存款共计1720元，均未归还。 100.通过10号标会，柳秀妹向集资参与人丁秀妹吸收存款共计4820元，均未归还。 101.通过10号标会，柳秀妹向集资参与人黄丽吸收存款共计2000元，均未归还。 102.通过10、11号标会，柳秀妹先后向集资参与人周小宇吸收存款共计5480元，均未归还。 103.通过10号标会，柳秀妹向集资参与人周情吸收存款共计1740元，均未归还。 104.通过11、13号标会，柳秀妹先后向集资参与人应萍吸收存款共计6660元，均未归还。 105.通过11号标会，柳秀妹向集资参与人柳婷吸收存款共计3680元，均未归还。 106.通过11、18、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人柳顺妹吸收存款共计105666元，均未归还。 107.通过11、12、15、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人周云吸收存款共计29583元，标中后领回共计17894元，尚余11689元未归还。 108.通过11、16、18、19号标会，柳秀妹先后向集资参与人林爱金（登记名字为周立友、周立有）吸收存款共计41940元，均未归还。 109.通过11、12、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人余碧兰吸收存款共计51527元，标中后领回共计24390元，尚余27137元未归还。 110.通过11、12号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴细娇吸收存款共计6290元，均未归还。 111.通过11号标会，柳秀妹向集资参与人徐玉英吸收存款共计3960元，均未归还。 112.通过11号标会，柳秀妹向集资参与人开森吸收存款共计3960元，均未归还。 113.通过11、15号标会，柳秀妹先后向集资参与人吴玉云吸收存款共计20094元，标中后领回共计15500元，尚余4594元未归还。 114.通过12号标会，柳秀妹向集资参与人张彩兰吸收存款共计11300元，均未归还。 115.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人郑观铨吸收存款共计22408元，标中后领回共计28694元。 116.通过12号标会，柳秀妹向集资参与人邱秀英吸收存款共计4660元，均未归还。 117.通过13、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人金彩花（金采花）吸收存款共计67799元，标中后领回共计61328元，尚余6471元未归还。 118.通过12号标会，柳秀妹向集资参与人杨德寿吸收存款共计4520元，均未归还。 119.通过12、13、14号标会，柳秀妹先后向集资参与人邱龙兴吸收存款共计37171元，标中后领回共计12536元，尚余24635元未归还。 120.通过12号标会，柳秀妹向集资参与人吴夷峰吸收存款共计6990元，均未归还。 121.通过12号标会，柳秀妹向集资参与人吴晓宾吸收存款共计4660元，均未归还。 122.通过12号标会，柳秀妹向集资参与人兰素琴吸收存款共计440元，均未归还。 123.通过13号标会，柳秀妹向集资参与人连娜淇吸收存款共计4520元，标中后领回共计10780元。 124.通过13号标会，柳秀妹向集资参与人叶昌香吸收存款共计3840元，均未归还。 125.通过13号标会，柳秀妹向集资参与人邱贵兴吸收存款共计3260元，均未归还。 126.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人许木英吸收存款共计3775元，标中后领回共计16202元。 127.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人张辉明吸收存款共计16863元，均未归还。 128.通过13、16、17、18、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人游繁富（16、17、18号标会登记妻子叶金花的名字）吸收存款共计56909元，标中后领回共计48115元，尚余8794元未归还。 129.通过13号标会，柳秀妹向集资参与人应青吸收存款共计3260元，均未归还。 130.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人春霞吸收存款共计24256元，标中后领回共计25175元。 131.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人吴学明吸收存款共计12504元，标中后领回共计16647元。 132.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人林行玉吸收存款共计8779元，均未归还。 133.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人杨燕吸收存款共计45673元，标中后领回共计38121元，尚余7552元未归还。 134.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人杨超吸收存款共计13188元，均未归还。 135.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人谢军旺吸收存款共计23089元，标中后领回共计17422元，尚余5667元未归还。 136.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人王云娣吸收存款共计11824元，均未归还。 137.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人范生梅吸收存款共计29759元，标中后领回共计29760元。 138.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人兰美英吸收存款共计27247元，标中后领回共计28025元。 139.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人叶林芝吸收存款共计15817元，标中后领回共计36520元。 140.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人李桂娣吸收存款共计12690元，标中后领回共计15280元。 141.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人肖丰平吸收存款共计15689元，标中后领回共计12290元，尚余3399元未归还。 142.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人周培梅吸收存款共计35364元，标中后领回共计53432元。 143.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人陈招华吸收存款共计12168元，标中后领回共计16616元。 144.通过14、17号标会，柳秀妹先后向集资参与人邓淑凤吸收存款共计17401元，标中后领回共计14580元，尚余2821元未归还。 145.通过14号标会，柳秀妹向集资参与人庄荣宝吸收存款共计86271元，标中后领回共计83527元，尚余2744元未归还。 146.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人周富英吸收存款共计17346元，标中后领回共计5650元，尚余11696元未归还。 147.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人谢瑞景吸收存款共计20732元，标中后领回共计23916元。 148.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人黄美福吸收存款共计13448元，标中后领回共计11968元，尚余1480元未归还。 149.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人周利平吸收存款共计18601元，标中后领回共计28617元。 150.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人张章金吸收存款共计17675元，标中后领回共计16100元，尚余1575元未归还。 151.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人杨荣英（登记林寿生、林金莲的名字）吸收存款共计23670元，均未归还。 152.通过15号标会，柳秀妹向集资参与人唐国洋吸收存款共计28840元，标中后领回共计10712元，尚余18128元未归还。 153.通过16、17号标会，柳秀妹先后向集资参与人刘峰（登记张芝兰的名字）吸收存款共计15424元，均未归还。 154.通过16号标会，柳秀妹向集资参与人占其兴吸收存款共计9204元，均未归还。 155.通过16号标会，柳秀妹向集资参与人周荣娣吸收存款共计21980元，均未归还。 156.通过16号标会，柳秀妹向集资参与人邱带娣（登记徐冬琴、周如琴、周志标的名字）吸收存款共计36876元，标中后领回共计10000元，尚余26876元未归还。 157.通过16号标会，柳秀妹向集资参与人邱良旺吸收存款共计9124元，均未归还。 158.通过17号标会，柳秀妹向集资参与人郑贵妹吸收存款共计6415元，均未归还。 159.通过17号标会，柳秀妹向集资参与人兰小妹吸收存款共计5960元，均未归还。 160.通过17号标会，柳秀妹向集资参与人占华玉吸收存款共计6160元，均未归还。 161.通过17号标会，柳秀妹向集资参与人徐爱吸收存款共计5820元，均未归还。 162.通过20号标会，柳秀妹向集资参与人练安田吸收存款共计2429元，均未归还。 163.通过17号标会，柳秀妹向集资参与人饶桂英吸收存款共计6700元，均未归还。 164.通过17号标会，柳秀妹向集资参与人毛爱凤吸收存款共计3244元，均未归还。 165.通过17、18号标会，柳秀妹先后向集资参与人游明彪吸收存款共计22820元，标中后领回共计12380元，尚余10440元未归还。 166.通过18号标会，柳秀妹向集资参与人周小宁吸收存款共计4790元，标中后领回共计18960元。 167.通过18号标会，柳秀妹向集资参与人项晓梅吸收存款共计4530元，均未归还。 168.通过18号标会，柳秀妹向集资参与人周如君吸收存款共计5230元，均未归还。 169.通过20号标会，柳秀妹向集资参与人陈朋友吸收存款共计36382元，均未归还。 170.通过19号标会，柳秀妹向集资参与人周兰娇（小名周林娇）吸收存款共计16796元，均未归还。 171.通过19号标会，柳秀妹向集资参与人周燕吸收存款共计16536元，均未归还。 172.通过19号标会，柳秀妹向集资参与人李玉英吸收存款共计8658元，均未归还。 173.通过19、20号标会，柳秀妹先后向集资参与人王明琴吸收存款共计103649元，标中后领回31934元，尚余71715元未归还。 174.通过20号标会，柳秀妹向集资参与人陈晓燕吸收存款共计24106元，均未归还。 175.通过20号标会，柳秀妹向集资参与人王惠莲吸收存款共计26740元，标中后领回共计35990元。 176.通过20号标会，柳秀妹向集资参与人吴带娣吸收存款共计61593元，标中后领回共计18466元，尚余43127元未归还。 2019年9月20日8时许，被告人柳秀妹主动到公安机关投案。 上述事实有受案登记表、被告人的户籍证明、到案经过、收条、标会会册20本、记账本1册等书证；证人范某、曹某、黄某、游某、林某等人的证言；被告人柳秀妹的供述；审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人柳秀妹违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款14780995元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关针对柳秀妹为会员范某、温丽君垫付的会款计846210元，不计入犯罪数额的指控意见，本院认为，柳秀妹系帮范某、温丽君垫付会子钱，而非借他人名义为自己交纳会子钱，该笔款项不能视为柳秀妹参加标会自己投入的资金，故应当计入犯罪数额。被告人柳秀妹主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；案发前已归还大部分资金，可酌情从轻处罚。综合被告人柳秀妹的犯罪情节、性质、悔罪表现等情形，本院决定对被告人柳秀妹减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人柳秀妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币100000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月20日起至2022年6月19日止。） 二、责令被告人柳秀妹退赔各集资参与人的经济损失（损失清单见附表1）。 （上述罚金、退赔款项，于本判决生效后一个月内缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李红敏 人民陪审员  曹德相 人民陪审员  李丽琴 二〇二〇年八月二十四日 书 记 员  江 燕 附表1：                            序号                       集资参与人             姓名                       涉案金额             （元）                       标中后领回             会款（元）                       未返还会款（元）                               1                       唐小花                       262402                       346410                       0                               2                       李兰花                       274959                       238330                       36629                               3                       吴仁发                       42767                       37788                       4979                               4                       谢情美                       43743                       61950                       0                               5                       刘夷良                       169370                       168996                       374                               6                       周培良、周素芳                       106627                       76530                       30097                               7                       吴燕                       114739                       152075                       0                               8                       曹静华                       94278                       42155                       52123                               9                       梁梅                       35682                       24040                       11642                               10                       季辉                       22172                       17438                       4734                               11                       周艳                       77203                       90500                       0                               12                       吴燕子                       42076                       46177                       0                               13                       黄牵凤、占小会                       940053                       895106                       44947                               14                       范良凤                       2476689                       2613697                       0                               15                       温丽君                       1011506                       1097799                       0                               16                       陈英                       695744                       822725                       0                               17                       黄水梅                       61538                       21386                       40152                               18                       吴肇琴                       30536                       0                       30536                               19                       吴金华                       67229                       42832                       24397                               20                       李国文                       15816                       22093                       0                               21                       张兰珍                       16852                       22061                       0                               22                       丁松娇                       38172                       21367                       16805                               23                       游英秀                       136321                       158492                       0                               24                       杨大彩                       17553                       20246                       0                               25                       李玉梅                       17265                       15946                       1319                               26                       李衍妹                       149580                       120220                       29360                               27                       周友珍                       967335                       996933                       0                               28                       姚松妹                       14800                       0                       14800                               29                       陈青                       38883                       59211                       0                               30                       叶秋梅                       148491                       98703                       49788                               31                       占瑞英                       64990                       70218                       0                               32                       王郊伟                       85611                       34204                       51407                               33                       邓敏红                       34306                       69523                       0                               34                       余素姬                       175909                       232081                       0                               35                       金建英                       38030                       19446                       18584                               36                       叶方妹                       60188                       52984                       7204                               37                       祝三妹                       20109                       12700                       7409                               38                       李素梅                       32177                       0                       32177                               39                       张彩英                       137903                       43896                       94007                               40                       浦淑英                       26099                       24552                       1547                               41                       刘德娣                       61134                       36576                       24558                               42                       温进明                       9736                       0                       9736                               43                       林红兰                       112711                       67446                       45265                               44                       金登梅                       222695                       234229                       0                               45                       黄庆忠                       51707                       59095                       0                               46                       吴元贵                       24079                       23638                       441                               47                       吴艳                       533610                       674911                       0                               48                       杨用菊                       132674                       110308                       22366                               49                       黄梅英                       9522                       0                       9522                               50                       范玉英                       177768                       185015                       0                               51                       罗美英                       29512                       22850                       6662                               52                       杨大满                       19676                       15162                       4514                               53                       黄庆平                       9630                       0                       9630                               54                       周秀兰                       17594                       0                       17594                               55                       龚源妹                       13123                       15500                       0                               56                       庄小凤                       5224                       0                       5224                               57                       温有财                       271561                       371790                       0                               58                       邓福香                       899611                       1047748                       0                               59                       项晓海                       124882                       131438                       0                               60                       范绪华                       14524                       0                       14524                               61                       蔡金娣                       46784                       29952                       16832                               62                       项晓红                       49693                       14100                       35593                               63                       陈克文                       134926                       161503                       0                               64                       吴有根                       35369                       32677                       2692                               65                       陈代信                       10364                       0                       10364                               66                       裘兰英                       4668                       0                       4668                               67                       周立龙                       3166                       0                       3166                               68                       李高茂                       71302                       81287                       0                               69                       周柳妹                       36388                       20000                       16388                               70                       杨桂妹                       25275                       18950                       6325                               71                       熊军                       20328                       0                       20328                               72                       刘忠                       12802                       14675                       0                               73                       赵仕平                       30374                       0                       30374                               74                       张春秀                       216059                       223700                       0                               75                       黄文华                       56000                       33200                       22800                               76                       谢瑞梅                       117500                       0                       117500                               77                       杨莲娇                       125400                       195400                       0                               78                       纪爱妹                       18500                       0                       18500                               79                       浦淑莲                       16320                       0                       16320                               80                       吴元明                       39719                       20000                       19719                               81                       余素玉                       28181                       27037                       1144                               82                       邱碧英                       9526                       0                       9526                               83                       周秀兰                       24334                       29335                       0                               84                       李衍珠                       18772                       6000                       12772                               85                       郑红丽                       31444                       31504                       0                               86                       吴清泉                       19012                       7110                       11902                               87                       袁小琴                       29658                       28167                       1491                               88                       叶青松                       23043                       30608                       0                               89                       游英康                       19048                       0                       19048                               90                       虞碧莲                       28720                       0                       28720                               91                       连惠山                       29655                       13395                       16260                               92                       周玲                       125097                       133307                       0                               93                       李晓明                       43900                       39100                       4800                               94                       柳翠云                       74600                       91400                       0                               95                       占朝凤                       73960                       67600                       6360                               96                       刘国辉                       33000                       0                       33000                               97                       张培华                       12000                       0                       12000                               98                       周小洁                       4740                       7520                       0                               99                       胡富珍                       1720                       0                       1720                               100                       丁秀妹                       4820                       0                       4820                               101                       黄丽                       2000                       0                       2000                               102                       周小宇                       5480                       0                       5480                               103                       周情                       1740                       0                       1740                               104                       应萍                       6660                       0                       6660                               105                       柳婷                       3680                       0                       3680                               106                       柳顺妹                       105666                       0                       105666                               107                       周云                       29583                       17894                       11689                               108                       林爱金                       41940                       0                       41940                               109                       余碧兰                       51527                       24390                       27137                               110                       吴细娇                       6290                       0                       6290                               111                       徐玉英                       3960                       0                       3960                               112                       开森                       3960                       0                       3960                               113                       吴玉云                       20094                       15500                       4594                               114                       张彩兰                       11300                       0                       11300                               115                       郑观铨                       22408                       28694                       0                               116                       邱秀英                       4660                       0                       4660                               117                       金彩花                       67799                       61328                       6471                               118                       杨德寿                       4520                       0                       4520                               119                       邱龙兴                       37171                       12536                       24635                               120                       吴夷峰                       6990                       0                       6990                               121                       吴晓宾                       4660                       0                       4660                               122                       兰素琴                       440                       0                       440                               123                       连娜淇                       4520                       10780                       0                               124                       叶昌香                       3840                       0                       3840                               125                       邱贵兴                       3260                       0                       3260                               126                       许木英                       3775                       16202                       0                               127                       张辉明                       16863                       0                       16863                               128                       游繁富                       56909                       48115                       8794                               129                       应青                       3260                       0                       3260                               130                       春霞                       24256                       25175                       0                               131                       吴学明                       12504                       16647                       0                               132                       林行玉                       8779                       0                       8779                               133                       杨燕                       45673                       38121                       7552                               134                       杨超                       13188                       0                       13188                               135                       谢军旺                       23089                       17422                       5667                               136                       王云娣                       11824                       0                       11824                               137                       范生梅                       29759                       29760                       0                               138                       兰美英                       27247                       28025                       0                               139                       叶林芝                       15817                       36520                       0                               140                       李桂娣                       12690                       15280                       0                               141                       肖丰平                       15689                       12290                       3399                               142                       周培梅                       35364                       53432                       0                               143                       陈招华                       12168                       16616                       0                               144                       邓淑凤                       17401                       14580                       2821                               145                       庄荣宝                       86271                       83527                       2744                               146                       周富英                       17346                       5650                       11696                               147                       谢瑞景                       20732                       23916                       0                               148                       黄美福                       13448                       11968                       1480                               149                       周利平                       18601                       28617                       0                               150                       张章金                       17675                       16100                       1575                               151                       杨荣英                       23670                       0                       23670                               152                       唐国洋                       28840                       10712                       18128                               153                       刘峰                       15424                       0                       15424                               154                       占其兴                       9204                       0                       9204                               155                       周荣娣                       21980                       0                       21980                               156                       邱带娣                       36876                       10000                       26876                               157                       邱良旺                       9124                       0                       9124                               158                       郑贵妹                       6415                       0                       6415                               159                       兰小妹                       5960                       0                       5960                               160                       占华玉                       6160                       0                       6160                               161                       徐爱                       5820                       0                       5820                               162                       练安田                       2429                       0                       2429                               163                       饶桂英                       6700                       0                       6700                               164                       毛爱凤                       3244                       0                       3244                               165                       游明彪                       22820                       12380                       10440                               166                       周小宁                       4790                       18960                       0                               167                       项晓梅                       4530                       0                       4530                               168                       周如君                       5230                       0                       5230                               169                       陈朋友                       36382                       0                       36382                               170                       周兰娇                       16796                       0                       16796                               171                       周燕                       16536                       0                       16536                               172                       李玉英                       8658                       0                       8658                               173                       王明琴                       103649                       31934                       71715                               174                       陈晓燕                       24106                       0                       24106                               175                       王惠莲                       26740                       35990                       0                               176                       吴带娣                       61593                       18466                       43127                                                     总计                       14780995                       14091570                       2074053                本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。