福建省永安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0481刑初522号 公诉机关永安市人民检察院。 被告人张仁容（曾用名蒋安琪），女，1980年4月11日出生于四川省峨眉山市，汉族，中专文化，个体经营者，现住福建省永安市（户籍地为四川省峨眉山市）。因犯贩卖毒品罪于2006年11月14日被福建省泉州市中级人民法院终审判处有期徒刑六年，于2010年7月26日刑满释放。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月24日被永安市公安局刑事拘留，同年5月31日经永安市人民检察院批准逮捕。现羁押于三明市看守所。 辩护人陈达映，福建建州联兴律师事务所律师。 永安市人民检察院以永检二部刑诉〔2019〕488号起诉书指控被告人张仁容犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月25日向本院提起公诉。在审理过程中,因出现疫情防控工作致诉讼活动不能正常进行的原因,本院于2020年1月29日裁定中止审理,同年3月3日裁定恢复审理。因永安市人民检察院建议对本案延期审理，本院于2020年3月9日决定延期审理，同年4月9日决定恢复审理。2020年7月1日，永安市人民检察院以永检一部刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书，以发现张仁容有遗漏的罪行为由向本院追加起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。永安市人民检察院指派检察员汪振恩、林积泰出庭支持公诉，被告人张仁容及其辩护人陈达映到庭参加诉讼。现已审理终结。 永安市人民检察院指控：2016年12月至2017年6月期间，被告人张仁容经他人介绍后，先后依托“国盟普惠证券”平台和“高胜集团”平台，在未经国务院银行业监督管理机构批准下，在其经营的永安市丝品汇商行作为宣传地点，采取招商会推广、微信宣传、口口相传等为宣传手段，向投资人金某、李某1、张某1等31人非法吸收公众存款人民币（币种下同）118.9189万元，造成投资人经济损失83.6924万元。案发后，张仁容于2019年4月24日被公安机关抓获到案。 对于上述指控，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被告人供述、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张仁容未经国务院银行业监督管理机构批准，向社会不特定对象变相吸收公众存款共计人民币971617元，至案发仍有损失836924元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张仁容对起诉书指控的主要事实无异议，但辩解其本人也是受害者，其把投资者的钱都通过网络报单转到了“国盟普惠证券”平台指定的账户，其行为是传销而不是非法集资。其对起诉书指控31人向平台投资的金额没有异议，但这些人投资后有通过平台提现过，具体提现和损失的金额没有他们自报的那么多，其不认可。 辩护人提出的主要辩护意见为：1、张仁容的行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其行为在客观方面表现为违反国家规定，组织、从事传销活动，扰乱市场秩序，情节严重，符合组织、领导传销活动的行为特征。目前“国盟普惠证券”已被证实是传销活动的骗局，湖南省汉寿县法院、常德中院的两份生效判决书，可以证实“国盟普惠证券”的上线已经被人民法院以组织、领导传销活动罪被判处刑罚；2、张仁容的行为不论是被评价为组织领导传销活动还是非法吸收公众存款罪，其在共同犯罪中所起的只是辅助、次要作用，应认定为从犯；3、张仁容归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白。其当庭自愿认罪，悔罪程度深，请求法庭对张仁容从轻或减轻处罚。 经审理查明： 2016年年底，被告人张仁容经他人推荐介绍，接触到了一名为“鑫达系统”及该系统名下的“国盟普惠证券”投资项目，还先后到泉州晋江、北京、深圳及国外参加了该证券项目的推介招商会。张仁容认为该项目有利可图，便和邓某2商量后在永安市合伙投资“国盟普惠证券”项目，二人共同在“国盟普惠证券”网络平台上注册了账号并设定密码，并向该投资平台投入资金。为扩大影响，获取更多收益，张仁容将“国盟普惠证券”项目的相关宣传资料带回永安市，并作为永安地区项目团队的负责人，依托其所经营的永安市丝品汇商行作为营销地点，在永安当地以口口相传的方式向其客户、朋友及其他人员推广“国盟普惠证券”项目。张仁容还设立了“鑫达国际永安服务群”的微信群，利用微信拉人入群，在群里介绍该项目的投资模式和投资前景，以发展会员的模式吸引更多人参与投资。2017年3月，张仁容等人还按照“国盟普惠证券”上线团队的要求，在永安市万佳酒店召开项目招商会，宣传和推广“国盟普惠证券”项目的投资盈利模式。 “国盟普惠证券”项目宣传的投资、盈利模式为：该项目投资配套分为五个档，按照交纳费用的多少确定会员级别，级别名称分别为UN600、UN2000、UN6000、UN20000、UN60000，应缴纳的投资本金从4968元至439200元不等，不同档次的投资对应不同的证券数量和投资杠杆倍数。该项目宣称的奖励制度分为：1、静态收益：投资平台根据会员投资金额配送相应的杠杆获得有价证券，承诺每天可释放千分之一的证券数到提现的账户，释放的证券可以复投，复投可使投资基数变大，每天可以释放的证券数就更多。证券价格每隔一段时间还会上涨，如价格上涨则投资回本周期还将缩短；2、直推收益：每推荐发展一个会员投资国盟证券，会获得投资人即其下线会员的投资证券额的10%作为奖励，该部分奖励可作为每天提前释放的证券数用于提现；3、对碰收益：如发展两名下线的会员，投资平台会奖励这两名下线会员各自证券投资额的10%给介绍人作为奖励，该部分奖励也可用于提现。此外，两名发展的下线间还能产生对碰奖，平台将奖励金额较少一方的投资证券数的10%给介绍人，再次作为提前释放的证券数用于提现。 被告人张仁容一方面自己也投入资金，意图通过更高的投资杠杆获取成倍的收益；另一方面其也通过积极拉人头，拓展所谓的市场业绩，以发展下线的模式，意图加快拿到更高倍数证券数量，获取更高的投资收益。在永安推广发展“国盟普惠证券”项目期间，张仁容和邓某2等人积极发展会员加入，张仁容还在其经营的永安市丝品汇商行，宣传和讲解鑫达系统和国盟普惠证券运作模式，推广分享所谓的赚钱盈利心得，吸引更多的人一起来投资该项目。张仁容发展了廖某作为直接下线，廖某又发展了靳某、黄某等人加入投资，靳某等人也陆续介绍了其朋友张某2、张某1、陈某、朱某等进行投资，其他投资者也分别有介绍自己的亲戚朋友一起参与投资。在张仁容等人的介绍推广下，“国盟普惠证券”项目在永安市范围内逐渐扩大了规模和影响。期间，投资人通过推荐人缴款，或者通过微信、支付宝、ＰＯＳ机刷卡的方式缴纳投资款。张仁容还雇佣林某1具体负责对投资款进行报单操作，将钱款打入国盟集团公司指定的账户。林某1还帮忙投资者在“国盟普惠证券”网络平台注册个人账户、设定密码等操作，此后投资者便可登陆账户自行查看证券投资的情况、申请提现等。 2017年3月份后，“国盟惠普证券”项目因资金问题出现无法报单和提现，张仁容按照其上线组织的指示，向投资者宣称“国盟普惠证券”投资平台已转移至鑫达系统下相同模式的“高胜”投资平台，告知投资者只要再交7000元就可以释放“国盟普惠证券”平台中未释放的积分到“高胜”投资平台，“高胜”投资平台下的奖金制度、投资配套等模式均和“国盟普惠证券”项目类似，并以此为由继续开展传销活动。2017年6月底，“高胜”投资平台也出现无法登陆和提现，造成投资人本金无法收回而导致案发。经公安机关查实，张仁容等人直接或间接发展下线会员的层级至少在三层以上，已核实的下线会员人数超过30人（含廖某、靳某以及公诉机关认定的金某、李某1、张某1、张某2、朱某某等人）。经公安机关核实或经张仁容确认，参与该投资传销活动人员直接或者间接缴纳的资金数额为118.9189万元，该部分资金汇入“国盟普惠证券”或“高胜”投资平台指定的第三方账户。 案发后，被告人张仁容于2019年4月24日在广东省东莞市长安镇长盛社区长青路八方快捷酒店1010房，被东莞市公安局长安分局长安派出所民警抓获到案，后移交给永安市公安局经侦大队。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （一）相关书证 1、户籍信息表、违法犯罪经历查询情况表、刑事判决书及释放证明书，证实被告人张仁容的出生年月等个人身份信息，具有完全刑事责任能力；以及张仁容曾因贩卖毒品罪于2006年11月14日被泉州市中级人民法院终审判处有期徒刑六年，并处罚金，2010年7月26日刑满释放的事实。 2、个体工商登记基本信息，证实“永安市丝品汇日用品商行”系个体工商户，经营场所在永安市万年商业广场第******，经营者为张仁容，2017年11月13日该商行已注销工商登记。 3、抓获经过及东莞市看守所出具的证明，证实被告人张仁容于2019年4月24日在广东省东莞市长安镇长盛社区长青路八方快捷酒店1010房，被东莞市公安局长安分局长安派出所民警被抓获到案，后于2019年4月24日至4月26日羁押于东莞市第二看守所，后移交给永安市公安局的事实。 4、报案材料，证实证人金某、李某2、邓某1等10人于2018年12月18日向永安市公安局经侦大队报案的事实。 5、证人金某、李某1、张某2、陈某、李某2、邓某1、邱某等人提供的银行交易明细、国盟普惠证券投资收益表、鑫达系统登录后界面情况、微信交易记录、短信截图、微信群内容截图等材料，证实的主要内容为：①在国盟普惠证券（高胜）理财的介绍、奖励计划、积分讲解内容、项目亮点宣传材料等内容；②鑫达系统登录后界面情况、鑫达股票走势图等内容；③金某、陈某、李某2、邓某1、邓某4、邱某、方某、邓顺长、田玉香等人参与张仁容组织的国盟普惠证券、高胜理财时的转账情况；④张仁容为加入国盟普惠证券（高胜）理财的人员所建立的微信群“下一站迪拜-鑫达国际永安服务1群”，并在该群内传达各类投资信息、宣传国盟普惠证券（高胜）理财以及给会员发送相关内容的情况。 6、永安市公安局调取被告人张仁容以及靳某、林某1、黄某、廖某在中国银行永安支行、兴业银行永安支行、中国邮政储蓄永安支行、农业银行永安支行、工商银行永安支行、招商银行永安支行、永安农村信用社、建设银行永安支行名下的相关银行账户、信用卡在2016年1月至2019年1月3日的交易明细、对手信息等，证实张仁容和靳某、林某1、黄某、廖某在上述银行名下的账户或信用卡交易中，接收相关投资人钱款的事实。 7、投资国盟普惠证券（高胜）的情况说明、参加国盟普惠证券、高胜理财人员涉案、损失情况表，证实经公安机关统计，参加国盟普惠证券、高胜理财传销活动的金某、李某1等31人缴纳的投资数额合计为118.9189万元。具体人员及投资金额为：金某投资金额186468元、李某1投资金额130000元、张某1投资金额13500元、张某2投资金额56680元、陈某投资金额36480元、李某2投资金额16800元、邓某1投资金额23752元、林某2投资金额4824元、邓某3投资金额14000元、邓某4投资金额7000元、邱某投资金额13500元、方某投资金额56680元、杨某某投资金额17000元、邓某5投资金额23800元、田某某投资金额4500元、冯某投资金额4900元、冯某某投资金额16800元、冯某1投资金额4800元、舒某某投资金额191780元、林某某投资金额54848元、田某某投资金额4800元、李某某投资金额4600元、蔡某某投资金额15600元、黄某投资金额51225元、彭某某投资金额17280元、朱某某投资金额30700元、张某某投资金额23000元、杨某某投资金额118880元、王某某投资金额24500元、游某某投资金额15892元、郑某某投资金额4600元。 （二）证人证言 1、证人林某1的证言，证实的主要情况为：他是以每个月3000元的工资受张仁容（又名蒋安琪，下同）雇佣，主要是在张仁容经营的丝品汇店铺看店、卖日用保健品、当驾驶员等。2017年过年前后，有三个泉州人到张仁容的店铺推广介绍鑫达系统以及系统下的国盟普惠证券平台的运营模式，张仁容听完以后觉得这个项目很好，就和邓某2商量共同投资国盟普惠证券平台，他们共同注册一个账号，设定密码，之后就交给他让他负责国盟普惠证券的报单、付款、会员注册等工作，他还去中国银行开了一个网上银行账户帮忙会员汇款报单。他也熟悉国盟普惠证券平台的投资及运营模式，他平常工作中有按照张仁容等人的指示录入平台系统，帮忙注册会员，收取投资人通过微信、支付宝转账、ＰＯＳ机刷卡后缴纳的投资款，并帮忙投资人到网络上报单。永安的市场由张仁容、邓某2负责推广，他们是永安团队的领导人，张仁容有发展下线廖某，廖某又直推了一个叫靳某的人。廖某、靳某以及张仁容雇佣的陈霞，黄某等人都有在丝品汇店铺讲课宣传国盟普惠证券平台的模式，鼓励相互介绍的认识亲戚、朋友一起投资。张仁容于2017年3月还在永安万佳酒店召开招商会，张仁容、邓某2、廖某、靳某等人都有上台分享过参与普惠证券投资的心得，从而吸引更多的人参加投资该平台。张仁容和邓某2每月都会把当月的提现、开支费用计算下，产生的利润平分。直到国盟普惠证券平台停止运行后，张仁容和邓某2就发生矛盾，他们就没有再合作了。2017年4月底，国盟普惠证券平台无法报单、提现，泉州团队的人到永安和张仁容说，国盟普惠证券平台出了问题，要通过鑫达系统平移到相同模式的高胜平台，投资人只要再交7000元就可以释放国盟普惠证券未释放的积分，又可以按照国盟普惠证券的模式提现、复投。张仁容就叫廖某、靳某等人通知投资人到丝品汇店里登记投资信息，他按照张仁容的要求汇总了投资人投资的情况和脉络图并交给了张仁容。到了2017年6月底，高胜投资平台也无法登陆和提现了。 2、证人靳某的证言，证实的主要情况为：她于2016年12月经廖某介绍所有一个项目很赚钱，叫她到丝品汇店铺来听几个泉州人介绍宣传鑫达系统和国盟普惠证券平台的经营模式。她听完以后就缴纳4300元钱加入这个平台，她是廖某发展的下线，之后追加投资了3、4万元。永安地区的鑫达系统和国盟普惠证券平台由张仁容负责推广，张仁容是永安团队的领导人，负责所有大小事务。因她具有从事安利讲师的经验，对国盟普惠证券平台的投资及运营模式也很熟悉，张仁容就安排她负责在台上推广和分享鑫达系统和国盟普惠证券模式，给认识的亲戚、朋友讲课，让更多的人一起来投资。张仁容还有带她、廖某、陈某等人到北京、深圳、晋江参加过国盟普惠的交流会，分享过鑫达系统和国盟普惠证券投资的经验。2017年3月21日晚上，张仁容在永安万佳酒店举办一个招商会，让我们多带一些认识的亲戚、朋友一起参加，她由于沟通能力较好，张仁容就叫她在台上主持讲话，主要是宣传和推广国盟普惠证券如何赚钱以及引荐各地市场的核心人员上台分享交流。到2017年4月，国盟普惠证券平台无法登入也无法提现，张仁容告诉她们说因国盟普惠证券领导被湖南公安抓了，鑫达系统将平台平移到类似模式的高胜平台，只需要缴纳7000元就可以释放国盟普惠证券未释放的积分，之前投的前又可以继续提现，让她们通知投资人到丝品汇店铺登记投资信息，由林某1负责汇总。她之后又投资5万元，登录到高胜平台后，她还有收到高胜集团的股权证书，又过了1、2个月，高胜平台也无法登入了。她有找过被张仁容，她说要平移到另一个项目，但没有移动就一直拖着。林某1是负责会员报单和汇总投资人投资情况的。她一共介绍了12个亲戚、同学、朋友投资国盟证券普惠平台，这12个投资人部分资金是交给她，作为她释放对冲积分直接提现，部分是交给林某1。这些人都是作为她直接推荐发展的下线。她知道邓某2和被告人张仁容是合作关系，后来两个人因钱没分清楚闹矛盾，永安市场就由张仁容总负责的事实。 3、证人廖某的证言，证实的主要情况为：他于2016年12月，有经邓某2参加张仁容在永安区域组织的国盟普惠证券投资活动。他当时到开辉一个丝品汇的店铺，听几个泉州的人介绍宣传鑫达系统和国盟普惠证券平台的经营模式。他听完介绍后觉得这个系统很好，就缴纳4000元钱加入这个平台，还在网上注册了账号，之后就可以通过手机登陆网址查看自己账户积分的变动情况。他也熟悉国盟普惠证券平台的投资及运营模式，他自己投资以后还有按照张仁容说的，把鑫达系统运营的模式和国盟普惠证券项目推荐分享给自己认识的4、5个朋友，其中黄某和靳某是他介绍的。他介绍的人投资款是交给张仁容的，他自己有收过陈某的投资款。永安地区的鑫达系统和国盟普惠证券平台由蒋安琪负责推广，她是永安团队的领导人，负责所有大小事务。2017年2月至4月初，张仁容还有带他们到泉州晋江、深圳、北京等地参加鑫达系统的交流会，分享鑫达系统的好处和经验。2017年3月21日，张仁容在永安万佳酒店召开大型的招商会，宣传和推广国盟普惠证券如何赚钱，他也有上台分享国盟普惠证券如何赚钱的体会。到2017年4月，国盟普惠证券平台无法登入也无法提现，张仁容解释说现在国盟普惠证券出了问题，鑫达系统要将平台平移到类似模式的高胜平台，只需要再缴纳7000元就可以释放国盟普惠证券未释放的积分，之前投的钱又可以继续提现，还让他们通知投资人到丝品汇店铺登记投资信息，由林某1、陈某汇总。他为了能继续提现，就又缴纳7000元到高胜平台，他还有收到高胜集团的股权证书。到了2017年6月底，高胜平台也无法登陆了。他有找过张仁容，她说上面公司会想办法解决，会将资金平移到另一个项目，但是后来就一直拖着没解决。后来他们就无法联系到张仁容了。 4、证人邓某2的证言，证实的主要情况为：2016年年底，他在张仁容店铺听李伟雄等几个泉州人介绍鑫达系统和鑫达系统下的国盟普惠证券运营模式，他听完以后觉得这个系统很好，在了解国盟普惠证券平台的投资及运营模式后，就决定加入该平台进行投资。他陆续有投资了十几万元，钱都是通过现金或微信交给张仁容，由张仁容帮他注册会员。他有介绍了廖某和另一个朋友来投资普惠证券，廖某、靳某算是张仁容的下线。他和张仁容、廖某、靳某等人经常在张仁容的丝品汇店铺推广该模式，鼓励相互介绍认识的亲戚、朋友投资，一般是谁介绍的，钱就交给谁，最后再汇给林某1报单、汇款。2017年3月下旬，国盟普惠公司的人让他和张仁容按照公司的要求开一场招商推广会，他和张仁容商量后在永安万佳酒店举办了一场推广会，他和张仁容、廖某、靳某等人都有上台讲话，分享投资心得，吸引更多人参加投资。2017年4月底，国盟普惠证券平台无法报单提现了，他觉得不可靠，就没有再投资了。他和张仁容是永安普惠证券最早的投资者，但他们是各自投资的，他不清楚永安有多少人参与投资国盟普惠证券。 5、证人黄某的证言，证实的主要情况为：2016年12月底，她的朋友廖某介绍她到张仁容开的丝品汇店铺，了解到一个叫国盟普惠证券的项目，有几个泉州人宣传说该项目是国外的一个零风险项目，只涨不跌，投资可以放大很多倍，收益很高很赚钱。她听了以后一开始先投资4000多元到国盟普惠证券，还被廖某拉进永安国盟普惠证券的微信群，期间她还有和张仁容、廖某、靳某、邓某2、林某1一起到晋江参加招商会，随后她又追加好几万投资国盟普惠证券。国盟普惠证券永安地区的主要负责人是张仁容，张仁容和邓某2是合作投资关系，国盟普惠证券停止后双方开始吵架，邓某2就很少来张仁容的店铺了。平常在店铺操作电脑报单和帮助会员注册等的是林某1，靳某市场做的比较好，永安招商推介会大部分时间是靳某在主持。张仁容有叫她和亲戚朋友去分享这个项目，可以多赚点钱，她有介绍了一个女伴去投资国盟普惠证券。但国盟普惠证券到2017年4月底就无法提现和登录了，张仁容有叫她再交7000元，就可以将国盟证券平移到类似的高胜集团证券平台，她就又投资了7000元加入高胜平台，谁知到了2017年6月底，高胜平台也无法登录和提现。 6、证人金某、李某1、张某1、张某2、陈某、李某2、邓某1、林某2、邓某3、邱某、方某、邓某4等人的陈述，证言证实的内容主要为：他们是通过自己的亲戚或朋友介绍到张仁容的丝品汇店铺听关于国盟普惠证券的介绍，负责介绍的是一个叫靳某的人，宣传的主要内容就是国盟普惠证券是张仁容引进永安的一个零风险的投资项目，国盟证券是一个合法的平台，万一项目出风险，还可将资金平移到鑫达系统做保证，投资的越多进账的就越多，几个月就可以回本，还叫大家尽量多叫一些认识的人来参与投资，这样回本的更快，提现的也更多，他们听了以后就陆续投入资金到这个证券平台。 国盟普惠证券永安地区的负责人和组织者是张仁容，讲师有张仁容、靳某、陈某、廖某，操作电脑报单的是林某1，张仁容经常对团队成员布置推广任务，还有组织会员到晋江参加国盟证券推荐会，在2017年3月份张仁容还有在永安万佳酒店召开推广会。国盟普惠证券到2017年4月底就无法提现，网站也无法登录，张仁容就叫会员们再交7000元，称可以将国盟证券的资金平移到类似的高胜证券投资平台。但2017年6月底，高胜平台也无法登录和提现，他们的投资受到不同程度损失的事实。 （三）被告人的供述和辩解 被告人张仁容的供述和辩解，证实的主要内容为：2016年年底，她通过两个泉州人李伟雄、郑善木（具体身份未核实）介绍，了解了国盟普惠证券和鑫达系统的盈利模式，还有到晋江参加了该投资项目的招商会，之后她觉得该项目有利可图，就和邓某2合伙投资鑫达系统下的国盟普惠证券平台，她和邓某2共用一个国盟惠普证券账户进行投资，还把国盟普惠证券的宣传资料带回永安地区做推广，期间他们一共合伙投资了30多万元。她在开辉有开一家丝品汇商行，经营范围是销售日用品、化妆品、酒等生活用品，她有在店铺给会员宣传一些关于国盟普惠证券的情况，还建立了一个鑫达国际永安服务的微信群，有在微信群里宣传普惠证券的投资模式，有人下单投资，她还有在微信群里发红包庆祝。她和邓某2发展了廖某、靳某两个投资下线，因靳某有从事推销安利产品的经验，她就经常让靳某在店铺或台上向投资人介绍国盟普惠证券。她和邓某2有按照上线泉州团队公司的要求，在永安万佳酒店召开过招商会，宣传公司的盈利模式，还有去参加过国盟普惠证券在晋江、北京、深圳、俄罗斯召开的招商会。国盟普惠证券平台到2017年4月就突然无法释放，无法提现，而转到鑫达系统下的另一个相同运营模式的高胜平台，她随后有按照公司的要求，通知永安的会员继续交钱才能激活在国盟普惠证券未提出来的资金，但高胜平台也才维持了一个月多月就停了，钱也提现不了，事后她有看新闻说国盟普惠证券的老板涉嫌传销被湖南常德警方抓了。 她和邓某2一起合伙投了普惠证券30多万元，但直到平台关闭都没有提现过，她自己的投资本金也没有收回来，她没有赚到钱，自己也是受害者。她有雇佣林某1负责帮她看丝品汇店铺，林某1有帮忙投资人报单、注册、充值等事情。她不知道廖某、靳某等人有没有发展其他投资人，她也不认识他们发展的投资人，这些投资人的钱都是转给国盟普惠证券公司的，没有转给她，这些人的损失不是她造成的。她认可金某、李某1等人的投资金额属于她和邓某2的下线业绩，但他们的提现、损失的具体金额她有异议，她认为没有那么多，但具体损失多少她也不清楚。 （四）辨认笔录及照片 1、证人金某的辨认笔录，证实经他辨认，被告人张仁容就是永安市丝品汇商行的负责人，国盟普惠证券的组织者“蒋安琪”；靳某就是国盟普惠证券的主要宣传者；林某1就是国盟普惠证券负责收款和报单的人。 2、证人廖某的辨认笔录，证实经他辨认，被告人张仁容就是永安市丝品汇商行的负责人，是国盟普惠证券的组织者“蒋安琪”。 关于控辩双方争议的如下焦点问题，本院予以查明并分析、认定如下： 一、关于被告人张仁容及其辩护人提出张仁容的行为不构成非法吸收公众存款犯罪，而是构成组织、领导传销活动罪的辩解及辩护意见。 经查，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理的相关法律规定，在未经有关部门批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为。该罪侵害的客体是国家金融管理秩序。而传销活动是以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的行为，其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，其组织者、领导者构成组织、领导传销活动罪。本案中，不论是“国盟普惠证券”还是“高胜投资”，这些组织均系以销售国外证券产品为幌子，要求参加者缴纳一定费用获得加入资格，并按照投资金额和顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，犯罪行为侵犯的客体是社会主义市场经济秩序而非国家金融管理秩序。应当认定为非法传销组织。 张仁容经他人介绍加入国盟普惠证券传销组织后，负责处理该组织在永安地区范围内的日常事务，招募人员成立营销团队并积极宣传、推广该证券理财项目，积极发展下线，对该传销活动在永安市的发展及规模扩大起到关键作用，该传销活动参与人员的层级达到三级以上，人数累计已达30人以上（含张仁容本人），已查实的涉案投资传销的金额达118万余元。因此，张仁容的行为符合组织、领导传销活动罪的犯罪构成要件，应当以该罪追究张仁容的刑事责任。被告人及其辩护人提出的该部分的辩解及辩护意见，理由成立，本院予以采纳。 二、关于辩护人提出张仁容在传销组织中属于从犯的辩护意见。 经查，张仁容将“国盟普惠证券”及“高胜投资”传销项目引进到永安市以后，在永安范围内直接或者间接发展下线成员，形成组织层级三级以上、参加会员人数30人以上的传销组织。本院认为，张仁容虽非上述两个传销组织的上线组织者和首要发起人，但其对该传销组织在永安市的规模壮大、发展会员、营销策划等方面发挥了积极、主要且关键性的作用，系在永安区域范围内传销活动的组织者、领导者，不能认定属于从犯。辩护人提出的该项辩护意见，理由不能成立，不予采纳。但张仁容相较“国盟普惠证券”及“高胜投资”传销活动最上层的组织者而言，其仅在永安区域范围内所起的作用，就整体非法传销活动而言，张仁容在其中的作用、影响力及危害性等方面明显较轻，本院在量刑时对该情节酌情予以考虑。 综上，本院认为，被告人张仁容以投资证券理财经营活动为名，以获取高额收益为诱饵，吸引参加者缴纳相应费用获得加入资格。为获取高额返利，张仁容积极发展下线，并引诱参加者继续发展他人参加，形成按照一定顺序组成的层级分明，并以直接或者间接发展人员数量作为获取不法收益的，形成层级在3层以上，参与传销活动人员在30人以上，扰乱经济社会秩序的传销组织。张仁容在其中负责该组织在永安区域内的组织、管理、宣传、推广等职责，其行为已构成组织、领导传销活动罪。案发后，张仁容尚能如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。张仁容具有故意犯罪前科，酌情从重处罚。本案中，各参与传销活动人员缴纳的资金数额，有参与传销活动人员提供的银行交易明细、微信、支付宝交易记录等证据，且可以和张仁容及其安排报单、收款的人员林某1等人的相关银行账户、信用卡交易明细情况以及证人廖某、邓某2、靳某的证言相互印证，现有查实传销参与人累计缴纳的资金数额达118.9189万元，本院对此予以认定。对于参与传销活动所造成的的损失数额，仅有各投资人自报的提现、损失数额，张仁容对此不予认可且无其他证据可以佐证，公诉机关指控造成传销参与人经济损失的金额，证据不足，不予认定。被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院已在归纳的焦点问题中予以了查明、分析和认定，其合理部分，本院在定罪量刑时已予以了充分的考虑。综合本案事实、情节、危害程度以及被告人归案后的认罪、悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一、第六十七条第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条、第二条的规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 被告人张仁容犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月24日起至2021年4月23日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 军 人民陪审员  方妹珠 人民陪审员  林燕珍 二〇二〇年八月七日 书 记 员  宋 凡 附：本判决适用的相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条之一组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》 一、关于传销组织层级及人数的认定问题 以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销组织，其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任。 组织、领导多个传销组织，单个或者多个组织中的层级已达三级以上的，可将在各个组织中发展的人数合并计算。 组织者、领导者形式上脱离原传销组织后，继续从原传销组织获取报酬或者返利的，原传销组织在其脱离后发展人员的层级数和人数，应当计算为其发展的层级数和人数。 办理组织、领导传销活动刑事案件中，确因客观条件的限制无法逐一收集参与传销活动人员的言词证据的，可以结合依法收集并查证属实的缴纳、支付费用及计酬、返利记录，视听资料，传销人员关系图，银行账户交易记录，互联网电子数据，鉴定意见等证据，综合认定参与传销的人数、层级数等犯罪事实。 二、关于传销活动有关人员的认定和处理问题 下列人员可以认定为传销活动的组织者、领导者： （一）在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员； （二）在传销活动中承担管理、协调等职责的人员； （三）在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员； （四）曾因组织、领导传销活动受过刑事处罚，或者一年以内因组织、领导传销活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员； （五）其他对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员。 以单位名义实施组织、领导传销活动犯罪的，对于受单位指派，仅从事劳务性工作的人员，一般不予追究刑事责任。