湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2019)湘0602刑初436号公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。被告人刘岳林，男，1966年10月5日出生，汉族，大学文化，系岳阳中亿佰联投资管理有限公司股东、原法定代表人、董事长，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住长沙市芙蓉区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月23日被岳阳市公安局岳阳楼分局取保候审，同年6月22日被刑事拘留，同年7月14日被取保候审，2019年1月23日经岳阳市岳阳楼区人民检察院决定被取保候审，同年8月9日经本院决定被取保候审；现在家候审。辩护人吴斌，湖南湘杰律师事务所律师。辩护人刘振，湖南坤中律师事务所律师。被告人曾学文，男，1972年2月11日出生，汉族，大专文化，系岳阳中亿佰联投资管理有限公司股东、总经理，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳楼区求索东路；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月23日被岳阳市公安局岳阳楼分局取保候审，同年6月22日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年7月15日被取保候审，2019年1月23日经岳阳市岳阳楼区人民检察院决定被取保候审，同年8月9日经本院决定被取保候审；现在家候审。辩护人罗逢盛，湖南岳州律师事务所律师。被告人孙仁德，男，1953年8月7日出生，汉族，初中文化，系岳阳中亿佰联投资管理有限公司股东、原副董事长、客户服务部督导，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市经济技术开发区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月23日被岳阳市公安局岳阳楼分局取保候审，2019年1月23日经岳阳市岳阳楼区人民检察院决定被取保候审，同年8月9日经本院决定被取保候审；现在家候审。辩护人杨欢，湖南湘杰律师事务所律师。被告人肖德明，男，1969年9月4日出生，汉族，大专文化，系岳阳中亿佰联投资管理有限公司股东、原监事、副总经理，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市经济技术开发区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月25日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年4月1日被逮捕，同年5月27日被取保候审，2019年1月23日经岳阳市岳阳楼区人民检察院决定被取保候审，同年8月9日经本院决定被取保候审；现在家候审。辩护人田科，河南宇洋律师事务所律师。辩护人陈盼，湖南金鹗律师事务所律师。岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉[2019]99号起诉书、岳楼检公二刑追诉[2020]5号追加起诉决定书指控被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明犯非法吸收公众存款罪，先后于2019年8月9日、2020年6月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员刘红梅担任审判长，审判员贾延武、人民陪审员翁立刚参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2019年12月18日、2020年7月29日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员孙刚出庭支持公诉，被告人刘岳林及其辩护人吴斌、刘振，被告人曾学文及其辩护人罗逢盛，被告人孙仁德及其辩护人杨欢，被告人肖德明及其辩护人田科、陈盼均到庭参加诉讼。期间，岳阳市岳阳楼区人民检察院于2019年11月8日建议本院延期审理一次，本院于2019年12月8日恢复审理，因全国处于新冠肺炎疫情防控期间，本院于2020年2月4日裁定中止审理，并于同年6月9日恢复法庭审理。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：一、2009年9月25日，被告人刘岳林注册成立岳阳中亿佰联投资管理有限公司（以下简称中亿佰联公司），任公司法人代表。2011年10月18日，被告人曾学文出资入股中亿佰联公司，任公司总经理。2012年8月10日，被告人孙仁德入股中亿佰联公司，先后任公司副董事长、客户服务部督导。2012年8月10日，被告人肖德明入股中亿佰联公司，先后任公司监事、副总经理。2012年5月至2015年2月，在未获得国家有关金融部门的批准下，刘岳林等人通过电视、报刊等媒体投放、刊登广告宣扬其公司实力及投资回报率，并以岳阳华盛置业有限公司项目、衡阳金盛泉置业有限公司项目、汨罗市福临门房地产开发有限公司项目、李某甲项目、余某甲项目、张家界宏天房地产开发有限公司项目、湖南思源置业有限公司项目（包括岳阳花果山果业有限公司、岳阳市新泰化肥有限公司借款数）及其他项目为名，以支付月息1.5%到2%的方式，向社会公众529人次非法吸收公众存款9163万元。至2019年4月，尚有本金20664826.57元未予归还。被告人刘岳林、曾学文、孙仁德分别于2015年10月27日、30日主动向公安机关投案，被告人肖德明于2016年2月25日被公安民警抓获归案。对于上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在犯罪过程中，被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明均起主要作用，均属主犯。公诉机关提请对四被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定，予以判处。被告人刘岳林对起诉书指控的罪名及事实均无异议，认罪悔罪，愿意退赔被害人损失，请求从轻处罚。被告人刘岳林的辩护律师提出如下辩护意见：被告人刘岳林具有自首情节，认罪、认罚，积极筹款退赔，取得了部分集资参与人的谅解，请求从轻处罚，对被告人刘岳林判处缓刑。被告人曾学文对起诉书指控的罪名及事实均无异议，请求从轻处罚。被告人曾学文的辩护人提出如下辩护意见：被告人曾学文具有自首情节，认罪、认罚，案发后积极筹款退赔，取得部分集资参与人谅解，请求从轻处罚。被告人孙仁德对起诉书指控的罪名及事实均无异议，请求从轻处罚。被告人孙仁德的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人孙仁德并没有非法吸收公众存款的故意；2、被告人孙仁德不应对审计报告所确定的9163万元全部承担责任；3、被告人孙仁德是从犯；4、被告人孙仁德具有自首情节，案发后，积极清退款项，获得部分集资参与人的谅解，请求从轻处罚。被告人肖德明认为自己不构成非法吸收公众存款罪。被告人肖德明的辩护律师提出如下辩护意见：被告人肖德明不构成非法吸收公众存款罪，其实施的行为是中亿佰联公司的职务行为，不应认定为个人行为，且本案借款人与出借人之间的行为属于民间借贷行为，被告人肖德明实施的行为系公司居间合同行为，应由民事法律关系进行调整。二、2012年11月20日，刘岳林与易年丰（已判刑）、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理（均被免予刑事处罚）及张某乙、韩某甲等人商定后成立“岳阳爱我百年投资管理有限公司”（以下简称爱我百年公司）。该公司注册资本为200万元，其中刘岳林出资46万元，持股比例23%，为公司实际控制人。2012年11月至2015年3月间，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人，在爱我百年公司未取得金融许可证的情形下，利用电视开机广告、印发宣传册（卡）等途径，广泛宣传“爱我百年公司”的经营状况和投资项目的收益，采取与借款方和不特定放款人签订《借款合同》、《信息中介服务协议》、《借款咨询与服务协议》、《合作放贷协议》、《出借咨询与服务协议书》等方式，非法收取借款方咨询服务费（借款金额5%）、跟踪服务费（每月收取借款金额0.5%至1%）和放款方（出借金额1%）的咨询中介服务费，并承诺给予不特定放款人1.5至2分月息回报，向放款人出具《担保书》，诱使社会公众将资金投放于该公司所宣传的投资项目，分别以岳阳华盛置业有限公司“金鹗花园二期工程”、岳阳汇丰农牧科技有限公司、湖南弘吉投资有限公司“西海广场”建设项目、岳阳固虹钢结构有限公司、周某庚“岳阳市人社局南苑小区”建设项目、湖南爱瑞杰科技公司、岳阳金刚房地产公司、岳阳金域置业有限公司和胡某丁、李某寅、陈某己、苏某乙、潘某甲等32个公司及个人的名义，共计非法吸收社会公众存款6231万元。目前已基本清退上述非法吸收的社会公众存款。对于上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人刘岳林违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过媒体、广告等途径，伙同他人向不特定社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人刘岳林起主要作用，系主犯。公诉机关提请对被告人刘岳林依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定，予以判处。被告人刘岳林对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，认罪认罚，请求从轻处罚。被告人刘岳林的辩护人提出如下辩护意见：本案属于单位犯罪，公司并不存在实际控制人；被告人刘岳林具有自首情节，认罪、认罚，积极筹措资金，化解债务，消除社会影响；综上，请求对被告人刘岳林免予刑事处罚。经审理查明：一、2009年9月25日，被告人刘岳林注册成立岳阳中亿佰联投资管理有限公司（以下简称中亿佰联公司），任公司法定代表人。2011年10月18日，被告人曾学文出资入股中亿佰联公司，任公司总经理。2012年8月10日，被告人孙仁德入股中亿佰联公司，先后任公司副董事长、客户服务部督导。2012年8月10日，被告人肖德明入股中亿佰联公司，先后任公司监事、副总经理。2012年5月至2015年2月，在未获得国家有关金融监管部门的批准下，被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明等人以中亿佰联公司为平台，通过电视、报刊等媒体投放、刊登广告宣扬中亿佰联公司实力及投资回报率，并以岳阳华盛置业有限公司项目、衡阳金盛泉置业有限公司项目、汨罗市福临门房地产开发有限公司项目、李某甲项目、余某甲项目、张家界宏天房地产开发有限公司项目、湖南思源置业有限公司项目（包括岳阳花果山果业有限公司、岳阳市新泰化肥有限公司借款数额）及其他项目为名，以支付月息1.5%到2%的方式，向社会公众529人次非法吸收公众存款9163万元。其中，中亿佰联公司于2014年8月22日至2015年9月29日向260人336人次吸收资金共计5676万元，至案发时止，尚未归还。案发后，四被告人及中亿佰联公司其他股东筹措资金归还集资参与人本金3609.517343万元，其中现金1730.180026万元，以汨罗幸福家园房产、衡阳金盛泉房产、水果市场门面抵付部分集资参与人本金1879.337317万元，截止2019年4月22日，经集资参与人代表核对，尚欠149人本金2065.033057万元。在本院审理期间，被告人刘岳林、曾学文、孙仁德等人与集资参与人吴某甲、许某甲、张某甲、程某甲、杨某甲、易某甲、陈某甲、易某甲、柳某甲、毛某甲、瞿某甲、罗某甲、肖某甲、李某乙、周某甲、何某甲、高某甲、代某甲、汤某甲、吴某乙、李某丙、郑某甲、易某乙、江某甲、陶某甲、杨某乙、桂某甲、徐某甲、罗某乙、李某丁、胡某甲、谭某甲、聂某甲、徐某乙、涂某甲、郑某乙、周某乙、梅某甲、刘某甲（共39人）达成了和解。尚有集资参与人110人的本金1691.595422万元未归还，期间已支付110人利息215.7575万元。被告人刘岳林、曾学文、孙仁德分别于2015年10月27日、30日经公安机关口头传唤到案，被告人肖德明于2016年2月25日被公安民警抓获归案。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1、常住人口基本信息。证明被告人刘岳林、曾学文、肖德明、孙仁德犯罪时已达追究刑事责任的年龄。2、抓获经过、到案情况说明。证明2015年10月27日，被告人刘岳林、曾学文经公安机关口头传唤到案；2015年10月30日，被告人孙仁德经公安机关口头传唤到案；2016年2月25日，被告人肖德明在岳阳华瑞丹枫酒店被公安机关抓获。3、报案材料、债权人债权申报表、合作放贷协议、担保书、银行交易凭单、化解市场风险商请函、身份证复印件、中亿佰联公司分项目报案情况统计表、集资人登记情况统计表、中亿佰联公司放款客户入账银行账号及集资参与人代表鲁某甲的证言、受案登记表、立案决定书。证明曾某甲、鲁某甲、熊某甲等171名集资参与人将资金投放到中亿佰联公司，到期后中亿佰联公司未归还，多次协商未果后，他们到公安机关报案的情况。4、岳阳中亿佰联董事会决定、股东会决议、会议记录表。证明本案被告人参与股东会讨论相关事项的情况。5、股东出资退客户本金确认表、股东出资项目债权受让客户本金确认表、中亿佰联股东垫资明细表、银行交易流水、汨罗福临门幸福家园网签明细、协议书、债权债务和解协议、房屋转让协议、（中介方）债权垫资还款协议。证明中亿佰联公司股东出资垫付客户本息的情况，截止2016年3月22日，岳阳楼区打击和处置非法集资工作领导小组共收到股东出资780万元。6、岳阳楼区打击和处置非法集资工作领导小组办公室于2018年11月1日出具的中亿佰联债务处置情况、中亿佰联暂存楼区处非办款项明细。证明处非办共收到中亿佰联公司的各类款项合计1705.14万元，共返还给债权人1658.1237万元。7、岳阳中亿佰联投资管理有限公司股东股份转让协议、关于请求变更岳阳中亿佰联投资管理有限公司法定代表人及法人股权的报告、胡某乙出具的《关于本人担任岳阳中亿佰联投资管理有限公司法定代表人的情况说明》。证明中亿佰联公司于2013年12月召开全体股东会，一致同意胡某乙辞去法定代表人职务，胡某乙分别于2013年6月27日将9.15万元的股权转让给刘某乙，于2014年1月1日将30.5万元的股权转让给刘某丙，于2015年3月6日将5%的股权转让给刘某丙，邓某甲将自己6%的股权转让给刘某丙，但因岳阳楼区政府相关政策原因，工商局一直未能办理中亿佰联公司法人及股权变更手续。8、关于中亿百联开机进账与播出情况、湖南大湖广告有限公司广告发布合同、岳阳中亿百联黄金交易管理中心和《洞庭之声》2011年宣传合作协议、洞庭之声报广告合同书、岳阳金帆广播电视广告总公司广告发布合同。证明2011年3月29日至11月11日中亿佰联公司广告开支情况及广告播出情况，以及中亿佰联公司在相关媒体发布了相关报道。9、中亿佰联股东所有权基本信息。证明中亿佰联股东刘岳林、胡某乙、曾学文、孙仁德、肖德明、刘某丙等人名下所有权的相关情况。10、中国银行业监督管理委员会岳阳监管分局出具的证明。证明岳阳市中亿佰联投资管理有限公司不具备吸收公众存款的资格。11、企业法人营业执照、企业注册登记资料。证明岳阳中亿佰联投资管理有限公司成立于2009年9月25日，注册资本是叁佰零伍万元整，公司类型是有限责任公司，经营范围是投资管理咨询、商务信息咨询、资产经营管理、财务管理及相关咨询服务；企业管理及市场营销策划；凭资质从事房地产咨询服务；黄金、白银的销售（不含期货）；网站建设、软件维护、系统集成；政策允许的农副产品、果蔬、化工产品（不含危险化学品）的销售（涉及行政许可的凭许可证经营）。以及中亿佰联投资管理有限公司法定代表人、股东变更情况。12、湘恒兴专审字（2016）第023号审计报告书。证明岳阳中亿佰联投资管理有限公司2012年5月至2015年2月涉嫌吸收公众存款共计95630000元（531人次），加上公司自有资金投资27370000元，已归还投资人本金75543485元，尚欠本金47456515元；岳阳中亿佰联投资管理有限公司2012年5月至2015年3月已支付吸收公众存款人利息12586100元；岳阳中亿佰联投资管理有限公司2012年5月至2015年2月借出款项至今仍有本金89110000元没有收回（另公司库存汨罗市福临门房地产开发有限公司房屋3615700元）。13、湘恒兴专审字（2019）第021号审计报告。证明：（1）发案时岳阳中亿佰联投资管理有限公司用收回借款单位本金、中介服务费及股东自有资金归还投资人本金66240000元，未归还的本金56760000元。案发后该公司股东在公安部门督促下筹措资金归还投资人本金36095173.43元，其中现金17301800.26元，以汨罗幸福家园房产、衡阳金盛泉房产、水果市场门面抵付投资人本金18793373.17元，截止目前尚欠集资户本金20664826.57元。（2）岳阳中亿佰联投资管理有限公司2012年5月至2015年3月已支付吸收公众存款人利息12586100元。（3）岳阳中亿佰联投资管理有限公司2012年5月至2015年2月借出款项至今仍有本金60300000元没有收回。（4）岳阳中亿佰联投资管理有限公司至报告日止没有待分配资产合计13064172.04元。其中中亿佰联公司筹集现金未分配暂存打非办470162.74元，衡阳市常宁棕盛商业广场房产12594009.3元。14、被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明的供述。证明：（1）岳阳中亿佰联投资管理公司成立于2009年9月25日，原始登记股东是刘岳林和汪娟，注册资金为305万元，刘岳林是法人代表。公司的工商登记经营范围包括：投资管理咨询、商务信息咨询、资产经营管理、财务管理及相关咨询服务、企业管理及市场营销策划；凭资质从事房地产咨询服务；黄金、白银的销售（不含期货）；网站建设、软件维护、系统集成；政策允许的农副产品、果蔬、化工产品（不含危险化学品）的销售（涉及行政许可的凭许可证经营）。2010年国家经济政策发生了变化，他们将公司变更为“中亿佰联投资管理有限公司”，公司业务范围也进行了调整，开始进行电视台的广告宣传，服务对象从原来的熟人朋友发展成为对社会上的所有资金，有出借意向的群众，公司主动寻找或被动受理有资金需求的企业或个人项目后，向公司掌握的有借款意向的登记客户进行介绍，促成双方达成借款和出借意向，公司从中收取中介费用。这个经营模式一直持续到现在。2011年11月1日，曾学文出资200万元入股公司，股东变更为刘岳林占股79%、汪娟占股1%和曾学文占股20%三人。2012年5月25日有新股东入股公司，公司股权变更为刘岳林占股69%、徐某丙代其丈夫蒋某甲持股出资50万元占股5%、曾学文占股16%、熊某乙出资60万元占股6%、曹某甲出资50万元占股5%。2012年8月30日，公司股东出资再次发生变化，曹某甲退出公司，变更后的股东为刘岳林占股40%、曾学文占股16%、徐某丙占股5%、熊某乙占股6%、新股东舒某甲出资60万元占股6%、孙仁德出资130万元占股13%、邓某甲（代替肖德明持股）出资60万元占股6%、黄某甲出资30万元占股3%、李某戊出资50万元占股5%。2012年10月19日，刘岳林将名下股份变更为其儿子刘某丙代持，但实际持有人还是刘岳林本人。新增股东胡某乙出资170万元占股18%，股东变更为刘某丙占股22%、徐某丙占股5%、曾学文占股16%、熊某乙占股6%、舒某甲占股6%、孙仁德占股13%、邓某甲占股6%、黄某甲占股3%、李某戊占股5%、胡某乙占股18%。此次变更股东的同时选举胡某乙为公司法人代表，在工商局一并办理的变更手续。2013年胡某乙要求辞去法人代表职务，公司召开股东大会决议任命熊某乙为法人代表，同时经刘岳林和胡某乙二人同意，胡某乙将其名下10%股份以100万元的价格转让给刘岳林，此外，胡某乙又将3%的股份转让给公司的出纳刘某乙，此后，公司股权变更为刘某丙占股32%、徐某丙占股5%、曾学文占股16%、熊某乙占股6%、舒某甲占股6%、孙仁德占股13%、邓某甲占股6%、黄某甲占股3%、李某戊占股5%、胡某乙占股5%、刘某乙持股3%。2015年因公司放款难以收回，为安抚客户，公司股东决定自行垫资支付客户利息，其中股东邓某甲、徐某丙、黄某甲、舒某甲、刘某乙都不愿意垫资，要把股份无偿转让给其他股东。经公司股东会议协商，形成了一份公司股东内部协议，股东股权变更为刘某丙占股43%、曾学文占股30%、孙仁德占股16%、熊某乙占股6%、李某戊占股5%，这是一份内部协议，股东会决议注明了股份变更以工商登记注册资料为准，但该协议和2013年的股东变动情况由于政府出台了金融领域的相关规范文件，经公司向区政府金融办和工商部门申请，未获得变更许可，所以公司股东变更一直未到工商部门去办理变更手续。2010年之后的股东变更时相关股东也是充分了解了公司的经营模式才入股进来的，所有股东都认可这个经营模式，并且除了黄某甲一个人之外都参与了公司的经营管理，不存在虚假股东或只入股不参与经营的情况。（2）公司的日常事务是由总经理曾学文负责，公司所做的投资项目事务由公司股东召开董事会决定，其中只要超过持有公司67%的股份以上股东通过就可以实施，公司董事会的成员在胡某乙入股之前是刘岳林和曾学文、孙仁德、熊某乙，胡某乙入股后刘岳林就没有参加公司的实际经营了，公司董事会成员变更成了胡某乙、孙仁德、熊某乙和曾学文。公司设董事长一名，先后由刘岳林和胡某乙担任，副董事长由孙仁德担任，总经理由曾学文担任，副总经理由肖德明担任，公司的监事由李某己（肖德明妻子）担任。公司下设前台（客户信息部）、财务部、业务咨询部、行政部四个行政部门，前台的工作职务是负责接打业务电话，收集出借客户和需要借钱中介服务的项目的资料信息，由刘某乙负责，她也是公司原来的出纳；财务部的工作职责是管理公司财务进出，负责人是孙仁德，出纳是孙某甲，会计是李某庚，财务上的所有开支收入都必须要孙仁德和曾学文两人签字才生效；业务咨询部的业务员工就是打电话发展潜在借款项目来公司提出申请，然后由部门经理熊某乙负责接待项目，但是因为熊某乙业务不熟，很多日常事务都是曾学文指导熊某乙具体办；行政部主要工作职责是维持公司的后勤和员工的工资福利管理，主管领导是孙仁德，部门经理是洪某甲，下有员工4人。另外公司针对放款客户的月息发放单独安排股东李某戊一个人负责，没有其他人协助。还有一个风险控制委员会，由所有股东组成，主要职责是对业务部受理的融资项目进行考察后开会表决是否放款。此外，他们这批股东进公司后就安排孙仁德和肖德明带了二个职工徐某丁、朱某甲专门负责贷后催收工作，到放款的项目上去监督催收回款和利息。（3）公司主要从事各种个人和企业生产经营项目的委托投融资中介业务。公司主要是从事个人和企业生产经营项目的委托融资中介业务，工商登记资料上的其他业务都没有做。公司做业务要求必须申请方有担保物，收到相关项目的委托融资申请后，先由主要股东和业务部对项目进行考察，确认项目和抵押物是否真实可靠，然后将考察情况交风险控制委员会所有股东投票，决定是否受理申请，必须要持股67%以上的股东投票同意才能通过，反之则拒绝委托。通过后公司与项目方签订信息中介服务协议书，约定借款金额、借款时间、利息利率、中介费用、提供的抵押物手续和资料。公司在签订中介服务协议书后，向公司登记的有意向放款的客户推荐介绍上述项目情况，约定每月向客户支付月息回报，由客户自身决定是否出借资金，如果客户决定借款，就由客户到我公司办公场地与项目方签订联合放款协议；公司按照协议要求为该放款协议提供中介担保服务，并要求客户将出借资金直接转账至借款项目或项目负责人指定的银行账户上。客户汇款后将汇款单拿回公司，我们公司业务员将放款协议和银行汇款的回执单拿到刘某乙那里，刘某乙确认汇款完成才会在合同书上盖章确认，并将合同书交客户留存。此后刘某乙根据确认打款的金额记账后跟项目方再对一次账，项目方按照实际收到的借款金额和我们公司提供的联合放款合同，向每名放款客户单独出具一份债权确认书，同时强制要求项目方将融资时提供的抵押物办理他项权证到指定的放款客户名下，便于资产监管和资金安全，等到刘某乙掌握的放款金额达到委托上限，就通知业务部停止接收客户签约，这样一笔项目的融资环节就完成了。之后项目方按照与客户的合同约定，每月将利息款打到公司指定的某个个人账户上，再由股东李某戊负责把钱取出来作为利息发放到客户手里。公司采取双向收费制，在介绍放款过程中公司向项目方收取总融资额3%-5%的中介费，在放款金额达到委托金额时一次性向项目方收取；公司向放款客户收取一笔一次性的服务费，标准为客户收到的第一个月利息的50%，在向客户发放利息时直接扣除。另外项目如果办理延期，公司再向项目和放款客户重新收取上述费用。项目方向他们公司支付借款金额的2%作为月息，他们公司跟客户介绍并签约也是一样，没有从中赚取利息差。2014年5月后由于项目整体回款出现困难，他们经与项目方和客户方协商，将月息降到了1.5%，到2015年3月份以后由于项目方都拖欠利息没有支付，只能由他们公司股东出资垫付利息，所以他们与客户协商将利息降到了1%，并按期支付到了2015年6月，之后由于公司资金枯竭就停付了所有客户的利息至今。利息之前都是由项目方每月打到公司指定的账户上，再由公司财务将钱取出来交给业务员发放给客户，有现金支付，也有银行转账，根据客户要求支付。到2014年年底的时候，项目陆续出现拖欠利息本金的情况，就由公司自行出资垫付到期放款本金和利息给客户。公司从2009年开业后经营了多个个人或企业的项目融资业务，其中部分已经完成业务，向融资客户归还了本息，目前，公司所做的还有14个融资项目没有兑付放款客户的到期本息。（4）公司于2011年通过岳阳市电视台投放过公司的有线电视机顶盒开机广告，在长江信息报、岳阳晚报投放过两年左右的平面广告，2014年就终止了。（5）刘岳林从2009年至2012年上半年间在中亿佰联公司任总经理，月薪是3000元-4000元一个月，之后刘岳林在长沙中亿佰联公司主持工作，很少回岳阳，但在岳阳公司继续以顾问身份领取工资，每个月的月薪是5000元到6000元。2011年之后因刘岳林经常在长沙和北京经营中亿佰联集团公司，所以岳阳中亿佰联公司刘岳林就没有太参与经营管理了。2011年以前刘岳林为主经营岳阳中亿佰联公司的时候，刘岳林将公司的盈利都又投入到了公司的经营中去了，没有对股东进行分红，刘岳林个人也没有得到过分红。从2012年开始，由于公司是由曾学文、胡某乙等人为主经营管理，就将公司的盈利留了部分作为风险备用金，余下部分都作为了股东的分红，公司的分红是按股东持股的比例进行分配的，刘岳林总共分得400万元左右的分红。（6）曾学文是2011年11月入股公司的，入股后直接在公司上班，行使总经理权利，2012年上半年任总经理，一直到现在，月薪是5000元到6000元，曾学文参与公司分红是从2012年5月开始的，其按照持股比例共分了300万元红利。（7）孙仁德是2012年3月份左右入股公司的，入股公司后担任副总经理直到现在，分管人事和财务，月薪是5000元到6000元，其按13%持股比例参与分红200多万元。（8）肖德明是2012年10月入股，2013年下半年才到公司上班，担任副总经理，负责项目的风控和催收工作。2014年3月在一次公司股东大会上因为项目的事情肖德明说要退股，当时刘岳林说要回购肖德明的股份，但是因为工商局办不了股权变更，所以肖德明没有正式跟刘岳林办退股，只是之后到公司上班就不再管事。2014年年底，刘岳林把肖德明的股份象征性以1元回购，二人在股份转让协议上签字，肖德明将名下6%的股份和相关权益转给了刘岳林，之后再没去过公司。肖德明在中亿佰联公司正式入股并上班是21个月左右，每个月的工资收入之前是4000元，到了2013年10月涨到了6000元，工资收入94000元，福利一共发了2000多元，加起来有近10万元。2012年到2014年肖德明共分得90万元左右的红利。15、证人刘某乙的证言。证明：（1）她于2009年在中亿佰联担任出纳至2013年5月，2013年5月她被提拔为咨询部经理。（2）关于中亿佰联投资管理公司的成立时间、股东变更情况、公司结构、工商登记经营范围、经营模式、经营项目等情况与四被告人的供述一致。（3）公司的实际经营范围就是民间借贷中介，公司在实际经营过程中没有自有资金，公司所投资项目的资金都是公司的风险准备金，风险准备金是股东分红预留下来的资金，主要用于不能够及时支付客户本金和利息的借款方，用来垫付给放款方的本金和利息。（4）项目方每月将利息打到公司指定的账户上，再由公司财务将钱取出来交给公司的李某戊、熊某乙、黄娜发放给客户，有现金支付，也有银行转账，根据客户要求支付。到了2014年年底的时候，项目陆续出现拖欠利息本金的情况，公司就将利息从之前的2分降到了1.5分，到2015年3月份降到了1分，公司也采取了措施，股东自行出资垫付到期放款本金和利息给客户，一直到现在。（5）公司业务员的底薪1000元左右，提成标准是以10万元300元；总经理、副总的工资是5000元；出纳是2000元左右；专职会计的工资为2000元左右；兼职会计的工资是1200元左右，还有其他的一些人员的工资为2000元不等。她不清楚其他股东具体分了多少红，她分了大概15万元左右。（6）公司的开支包括广告宣传费用、门面租金、员工工资、办公室日常用品、水电费用。公司每个月交多少税务费她不清楚，公司财务有数据，这个是由已经离职的李春燕负责的，李春燕是公司兼职会计。（7）从2009年到2014年年初公司经营状况还可以，到了2014年年初之后，因为项目方无法支付利息给公司，公司作为中介担保方无法兑付客户的放款本息，公司的运转就出现了困难。（8）公司有现金日记账和银行日记账，在公司的财务部办公室。公司有一个农业银行的对公账户，但是她不清楚账号是多少。16、证人蒋某甲的证言。证明：（1）他于2012年5月至2015年3月成为岳阳中亿佰联投资管理有限公司股东（由妻子徐某丙代持股份），他在中亿佰联没有担任行政职务，在公司主要负责管理公司对公和对内账户的登录密码（U盾），公司财务需要大项开支的话，就需要用他保管的U盾密码登录，再由公司另一名负责保管支付密码的熊某乙进行支付。（2）关于公司的成立时间、股东变更情况、工商登记经营范围、公司组织结构以及公司的经营活动等情况的陈述与四被告人的供述一致。（3）公司的股东都是实际出资，没有挂名的空壳股东，其中邓某甲是替其继父肖德明代持股份，刘某丙是替刘岳林代持股份，徐某丙的股份是帮他代持的。这三名代持股东都不来公司，都是股份的实际持有人刘岳林、肖德明和他参与公司实际经营。（4）他于2015年3月5日与公司股东签订退股协议，3月6日退出公司的经营管理。他在公司分到了70万元左右的红利，公司股东的股份分红都是先由曾学文、孙仁德根据公司的盈利情况和股东持股情况计算出来之后，再将分红交给熊某乙等人通过转账的形式发放给公司股东。（5）公司没有自有资金，都是社会放款客户的资金。截止到他退出公司股份时，公司应该还有三、四千万元的利润，只是当时项目上的钱都难以收回，所以由公司股东凑钱来垫付放款客户的本金和利息。（6）公司的资金账户分为外账和内账，外账是公司的对公账户，在岳阳市农业银行开的户，用于收取一部分项目的中介费和公司的日常开支款，内账使用的账号有八个，分别是以熊某乙的爱人周某丙名字开的一张建设银行卡、以股东胡某乙爱人鲁某乙名字开的一张建设银行卡、以股东李某戊名字开的一张建设银行卡、以曾学文爱人王某甲名字开的一张工商银行卡、以股东孙仁德爱人郑某丙名字开的一张农行卡、以股东刘岳林弟弟刘某丁名字开的一张工商银行卡、以股东曾学文亲戚钟某甲名字开的一张建设银行卡、以曾学文亲戚钟某乙名字开的一张建设银行卡。这些卡都是陆续用公司股东亲属的名义开的，他们本人没有使用过，而是都交到公司，由他和股东熊某乙分别保管卡和密码，他负责保管卡和登录的U盾密码，熊某乙负责保管支付密码，他离职后就是熊某乙和孙某甲联合保管。这些内账卡主要用来收取项目方支付的客户利息，并使用于存放公司的盈利款和风险控制资金。每次都是将放款客户的利息转到李某戊个人的银行账户上，大部分都是由李某戊负责发放利息。17、证人熊某乙的证言。证明：（1）2010年他因姐夫刘岳林的关系在中亿佰联上班，主要负责催收债务，2012年6月因刘岳林稀释股份，他就购买了公司刘岳林6%的股份，成为公司的新晋股东。（2）关于公司的成立时间、股东变更情况、公司的组织结构、工商登记经营范围、经营模式等情况与四被告人的供述一致。（3）公司总共预留了一千多万的风险金，是在做项目的同时留存下来的，预留在公司对内的银行账户上，主要用于借款方未能及时支付放款方本金和利息的情况下，方便公司按照合同规定履约归还客户的本金和利息，再一个用于客户因个人原因在合同未到期急需资金的情况下归还客户的本金。（4）公司没有自有资金，所投资项目的资金都是从社会上的老百姓融资过来的。公司只办理了工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证。公司从2009年开业后经营了多个个人或企业的项目融资业务，其中部分已经完成业务，向融资客户归还了本息，现在公司还在经营的项目包括13个。（5）2010年6月他的工资是1500元，2012年6月份他入股公司后工资是3500元左右，2014年6月份左右公司工资调整后，他的工资为5000元左右。按他持股的比例，他入股至今大概分得八、九十万元分红，这些分红他都又重新投入到公司用于支付放款客户的本息，而且自己还凑了110万元左右投入进去了。（6）公司的开支有广告宣传费用、门面租金、员工工资待遇、办公日常用品、水电费用，每个月的总开支大概是10万元左右。从他进公司到2013年年底，公司经营状态还可以，还有盈利，到2014年之后因公司收回放款客户本息困难，公司就一直在亏损。（7）关于公司资金流转账户的情况与证人蒋某甲的证言一致。（8）他于2012年进入中亿佰联投资管理公司担任股东，他进公司之后的项目都进行了股东现场考察和所有股东投票决议。每个项目在股东前往项目所在地考察后，回到公司时通知所有股东到公司开会，在会上经办股东介绍项目情况，然后所有股东一人一票投票决定是否接受项目融资申请，所有投票按照各自股东的持股比例现场进行统计，如果同意票数达到股份比例的67%，就表示股东会决议同意接受该项目融资申请，反之则否决。每次的项目投票所有在家股东都参加了，不然就要现场打电话问其意见。刘岳林因为经常不在岳阳，所以开股东会投票时刘岳林都是打电话给曾学文或者他、胡某乙、孙仁德等人，口头投票，主持人现场开手机免提以示公正。黄某甲没有参加过投票，也没有书面授权委托谁帮其投票，因为孙仁德是黄某甲的岳父，所以所有股东也认可孙仁德代为行使黄某甲的投票权利。舒某甲有一次没有来投票，是曾学文在股东会上当面打开电话免提，当面询问舒某甲的投票意向。肖德明每次都参加了投票。公司没有保存相关项目审核股东会投票记录，股东会关于项目的投票情况现场统计完，所有股东都认可结果以后就把投票废掉了，也没有形成相关的正式股东纪要。所有他参加的项目投票肖德明都参与了。18、证人胡某乙的证言。证明：（1）2012年10月1日他应舅哥刘岳林的邀请出资170万元入股中亿佰联公司，10月19日中亿佰联公司变更了工商登记信息，此次变更股东的同时选举他为公司法人代表。2013年12月31日中亿佰联公司股东会正式同意他辞去董事长职务，公司法人代表变更为熊某乙，刘岳林要他将部分股份回购给其，只保留少量股份，随后他与刘岳林签了一份股权转让协议，将他名下的10%股份以100万元价格转回给刘岳林。此外他以30万元的价格向刘某乙转让了3%的股份，此次股权变更形成了一份股东会同意他辞去董事长职务的会议记录和两份股权转让协议，但由于2013年岳阳楼区人民政府出台了新政策，所以一直未能办理正式工商登记变更。（2）2015年他提出从公司退股，并于2015年3月5日与刘岳林签订了一份股东股份转让协议，刘岳林出资15万元购买了他在中亿佰联公司剩余的5%股份，所有在公司的权利义务都由刘岳林承担。另外两名股东曾学文和孙仁德都在该协议上签了字，之后他就完全退出了中亿佰联公司。（3）他在中亿佰联公司正式入股并上班是12个月，每个月的工资收入是8000元，福利一共发了2000多元，加起来10万元左右。他按持股比例参与分红大约是一百零几万元。他在中亿佰联收入大约有110多万元，但这些钱他没有拿在手里，反而自己还拿了200多万元又放在公司里作为自有资金放款出去给项目，或者用于垫付客户的本金和利息款。（4）关于公司的成立时间、股东变更情况、公司的组织结构、工商登记经营范围、经营模式等情况与四被告人的供述一致。19、证人李某戊的证言。证明：（1）2010年下半年，她到中亿佰联投资管理有限公司上班，一直在前台负责接待客户，一直到2012年8月，她出资50万元从刘岳林手中购买5%的股份，并签订了一份股权转让协议，同年8月30日在工商局变更了中亿佰联公司股权登记，成为该公司股东。成为股东后，她还是在前台工作，直到2013年年中，因为刘岳林的爱人姚某甲要离开公司去长沙，姚某甲之前负责的客户信息保管和发放客户利息的工作就分别交给了她和刘某乙，她一直负责发放客户利息到2014年10月份。（2）公司用于接收发放客户每月利息款的两张银行卡都是用她的名字开的户，卡和密码由她保管，分别是华融湘江银行卡（621366******1688083）和农业银行卡（622845******6897310）。这两张卡上大约有1000万左右的进出流水是她个人的资金往来。每个月熊某乙和蒋某甲都将客户利息打到她账上，再拿客户名单和付息金额表跟她确认一次，她核对无误后才会从她账上支取该笔费用发放给客户。公司都是要求客户直接将放款打到项目方指定的账户上，他们公司不接触资金。她名下的建设银行卡621700******1517783是2013年她负责发息的时候曾学文等几个大股东通知她去银行开的，说是作为公司内部的资金管理账号，她开了卡以后就交给股东熊某乙和蒋某甲保管，她一直没有使用过这张卡，至于怎么会出现客户资金转到公司内账上的情况，她不知情。除了上述两张卡，公司还用曾学文的爱人王某甲、孙仁德的爱人郑某丙、胡某乙的爱人鲁某乙、熊某乙的姐姐熊某丙、熊某乙的爱人周某丙的名字开过银行卡给公司使用，由公司的股东熊某乙和孙仁德分别保管卡和密码，蒋某甲保管U盾。这些内账卡公司跟她说主要是用来放公司收到的利息款、赚取的项目中介费等收入、存放公司的风控基金。（3）她在中亿佰联公司正式入股并上班是25个月左右，每个月公司发放工资收入之前是3100元，到了2013年12月涨到3700元，工资收入84100元，福利一共发了3000多元，加起来有近8.7万元，按照她6%持股比例分了大约70几万左右的红利。她在中亿佰联收入大约有80余万元，由于项目从2013年年底开始出现本金或利息不能按期支付的情况，所有股东开会决议按照股东持股比例拿钱出来，用于垫付客户的本金和利息款，她前后大约出了120万元交到公司。（4）关于公司的成立时间、股东变更情况、公司的组织结构、工商登记经营范围、经营模式、经营状况等情况与四被告人的供述一致。20、证人舒某甲的证言。证明：（1）2012年7月份的时候，他经父亲舒某乙的朋友李某己介绍，并找父亲拿了60万元入股中亿佰联公司上班，持股6%。他进公司以后股东安排他到业务部办公室负责催收借款。他在公司上班期间催收了四次借款，都是一些小数目，大概五万元到二十万元不等的借款。他的工作是在借款人未按时偿还放款客户到期本息的情况下，代表中亿佰联公司带放款客户找借款人进行催收，一般情况下都是直接跟借款人协商还款事宜，要是协商无效的情况下，他们公司会采取法律手段。2013年5月份他被楼区政府安排在三眼桥派出所上班，所以从中亿佰联公司离职，之后由他父亲舒某乙代他持股。（2）该公司股东占股情况他不清楚，只知道公司的股东有胡某乙、刘岳林、徐某丙、曾学文、熊某乙、孙仁德、肖德明、李某戊、黄某甲。其中刘岳林后面在公司的股份是以其儿子刘某丙的名义持有的，但股份的实际持有人还是刘岳林，肖德明的股份是以其女儿邓某甲的名义持有的，股份实际持有人还是肖德明。刘某丙和邓某甲没有参与公司的经营管理。（3）公司的日常事务是由总经理曾学文负责，公司其他人员在公司的职务他不清楚。他不清楚公司的经营范围，只知道是做投资中介的。公司在工商部门办理了工商营业执照，在税务部门办理了组织机构代码证和税务登记证，是否还办理了其他证照他不清楚。（4）《联合放贷协议》都是事先就已经打印好了的空白文本合同，合同上都已经加盖好了公司的公章，只要放款客户在上面签署自己的名字就可以了，但《联合放贷协议》具体由谁拿给放款客户签的他不是很清楚。（5）他在公司上班期间按持股比例共分得50-60万元的分红，这些钱他自己开支花费了5万元，2014年年初之后几个借款项目无钱支付放款客户的到期本息，公司要股东按照持股比例出资先行垫付，所以他将这些分红拿出来交给了公司，他陆陆续续拿了200多万（不包括60万元的入股资金）交给公司帮借款项目垫付放款客户到期本息。（6）关于公司的组织结构、经营模式等情况与四被告人的供述一致。21、证人舒某乙的证言。证明：（1）2012年8月20日，他儿子舒某甲退伍在家还没有安排工作，他打电话给李某己（肖德明的妻子）问她是否有合适的地方安排舒某甲上班，李某己说帮他问一下中亿佰联公司的老总刘岳林是否可以安排到其公司上班，后来李某己回复说刘岳林要舒某甲出资60万元购买6%的中亿佰联公司股份，这样舒某甲就能直接到中亿佰联公司担任股东。于是他筹了60万元打到刘岳林的账上，之后李某己带他和舒某甲到中亿佰联公司旁边的“千铺”茶楼，舒某甲和刘岳林签订了一份股权转让承诺书，几天后舒某甲就到中亿佰联公司上班了。同年8月底，舒某甲和其他新股东一起到工商部门办理了股权变更手续。2013年7月份，舒某甲被楼区政府安排到三眼桥派出所上班，就辞去了中亿佰联公司的工作，同时舒某甲向刘岳林和胡某乙提出将其持有的6%公司股份转让给他的兄长舒某丙，当时他们都不同意没有转成，该股份一直在舒某甲的名下，之后舒某甲没有安排家里人到公司上班，也没有参与公司的经营和管理，只是在舒某甲离开公司后，公司通知舒某甲参加股东会，舒某甲没有时间，委托他参加过几次。（2）中亿佰联公司主要经营投资中介、咨询，该公司开业以来主要从事各种个人和企业生产经营项目的委托投融资中介业务，至于具体的经营情况他不清楚。他没有参与公司的实际经营和管理，该公司通过岳阳市电视台投放过公司的有线电视机顶盒开机广告，到2014年就终止了。（3）舒某甲入股之后大概有50-60万元的分红，2014年上半年公司因借款项目方的资金出了问题无法按时支付放款客户到期本息，公司通过多次股东会议，股东按持股比例出资垫付放款客户到期本息，到目前为止，舒某甲按持股比例垫付了260多万元（其中包括舒某甲分红所得的全部资金）。（4）关于公司的组织结构和人员情况他不清楚，关于公司2012年8月30日之后的股权变更情况、股东实际出资情况、收费方式等情况与四被告人的供述一致。22、证人黄某甲的证言。证明（1）2012年下半年他经岳父孙仁德介绍，以30万元的价格从股东刘岳林手中购买了其所持中亿佰联公司股份中的3%股份，成为中亿佰联公司的股东。因为他购买的股份较少，他和刘岳林没有签订任何合同或者协议。（2）他成为股东后没有在公司担任职务，也没有在公司工作。他对公司的情况不是很了解，只知道公司的办公地点在金鹗中路市委侧门旁门面，公司的法人代表有段时间是股东胡某乙担任的，公司的主要经营项目就是做投资中介这一块。（3）公司股东有刘岳林、熊某乙、胡某乙、孙仁德、曾学文和他，这几个股东中，他除了知道自己和岳父孙仁德的持股份额之外，其他股东的持股情况他都不清楚。他不知道这些股东在公司是否实际出资。股东曾学文是公司的总经理，负责公司的全面管理经营；胡某乙入股之后担任公司的法人代表，负责公司的全面管理经营；刘岳林是公司董事长，也是负责全面管理经营；熊某乙在公司具体担任的职务和负责的工作他不清楚。（4）他不知道公司设有哪几个部门，对公司的经营活动情况他不清楚，据他所了解的中亿佰联公司就是介绍社会上有闲散资金并有意向投资的老百姓将资金投到需要资金的项目上去以此来赚取中介费用，但至于其中具体是如何操作的，他就不清楚了。（5）他只知道中亿佰联公司为岳阳广播电视台的一个房地产项目、张家界的一个房地产项目、岳阳金刚房地产公司的一个房地产项目进行过融资，但具体融资的情况他不清楚。中亿佰联公司按照一定比例向借款项目方收取借款中介费用，具体收费比例他不清楚。他不知道放款客户所投的资金是如何到借款项目方的，也不清楚放款客户的利息是借款项目方直接支付放款客户的还是支付给公司之后再由公司代发的。他不知道公司确定为借款项目融资时有哪些程序，他也没有参加过中亿佰联公司的股东会议。他在公司共分得几万元的红利，是由岳父孙仁德带给他的，具体数字他记不清楚了。23、证人朱某甲的证言。证明：（1）2011年11月他通过招聘进入中亿佰联公司工作，在该公司工作期间他一直从事业务员工作，直到2014年11月份因为公司没有再开展业务了，他便离开了公司。（2）中亿佰联公司具体成立时间他不清楚，公司的法人代表变更过几次，刘岳林和胡某乙两人曾当过公司法人，股东有刘岳林、胡某乙、熊某乙、孙仁德、曾学文，中亿佰联公司主要经营的业务就是投资中介。（3）公司的领导层和员工在高峰时有二十多人，到2014年下半年的时候，因为公司之前所做的几个借款项目资金收不回，公司便停止做融资业务了，一些员工都陆陆续续离开了公司。在这之前公司的经营管理主要是股东刘岳林、胡某乙、熊某乙、孙仁德、曾学文在负责，公司所做的借款项目都是由他们几个公司股东商量决定的。公司除了出纳刘某乙和会计李某庚之外，就是他们十几个业务员和前台的负责接待客户的几个工作。他不清楚几个股东在公司担任什么职务，也不知道他们各自负责公司哪方面的工作，反正这几个股东都在公司管事。业务部的主管是徐某丁，2014年年中的时候就离开了，之后他们这些业务员就没有谁在负责管理了，任何股东都可以安排他们工作。他在公司上班期间，开始底薪只有1200元，后来慢慢涨到了2000元。（4）关于公司的经营模式、融资项目、收费方式等情况与四被告人的供述一致。24、证人李某庚的证言。证明：（1）她于2012年9月开始在中亿佰联公司做兼职会计，她只是偶尔来公司做一下账，基本不到公司来上班，公司需要做账的时候她就会从出纳那里拿到凭证，然后负责做账，同时负责帮公司报税。（2）她帮中亿佰联公司做的账目主要是出纳交给她的公司日常账目开支，包括员工、日常办公用品、伙食费、差旅费、通讯费、员工工资等入账，还帮公司报个人所得税、营业税及其附加税，这些工作都是在网上完成的，所以她平时很少来公司上班。（3）公司成立于2009年9月25日，地址位于岳阳市金鹗中路市委机关**楼临街**，公司注册资本305万元人民币，公司法人代表胡某乙。公司老总有胡某乙、孙仁德、曾学文三人，股东有胡某乙、孙仁德、曾学文，财务人员会计是她，出纳是刘某乙、孙某甲。公司的主要业务就是向社会老百姓吸收资金，然后将这些资金投资到公司的项目上面，向投资客户收取投资的中介费。他不知道公司吸收了哪些群众投资，投资到了哪些项目，公司投资客户的投资款和公司投资项目的资金不经她的手，她也不清楚经谁的手做账。她不清楚公司向客户支付利息经谁的手，她没有做过投资客户支付利息的账目，员工的资金提成也不经她的手做账，她经手的公司财务都是通过公司农业银行的公共账户，卡号为1838590**********。25、证人洪某甲的证言。证明：（1）2011年10月份左右，她通过公司行政经理董道洪在公司招聘进入岳阳中亿佰联投资管理有限公司行政部工作，主要从事全公司员工考勤，负责员工招聘，负责员工社保金的缴纳，公司办公用品的采购等日常事务。（2）公司在2011年通过岳阳市电视台投放过公司的有线电视机顶盒开机广告、在长沙信息报投放过两年左右的平面广告，到2014年就终止了。（3）她不清楚公司成立至今的股东和股本变更情况，不知道公司哪些股东实际参与公司经营管理，不清楚公司开展了哪些项目的融资业务，但她知道公司有湖南思源置业有限公司、岳阳市花果山水果市场等项目。一般都是客户直接将资金汇入到融资企业指定的账户上面。放款利息由融资企业支付给融资客户，利息是每月1%至2%不等。之前都是项目方每月将利息打到公司指定的账户上，再由公司财务将钱取出来交给业务员发放给客户，有现金支付也有银行转账，根据客户要求支付。到2014年年底的时候，项目陆续出现拖欠利息本金的情况，就由公司自行出资垫付到期放款本金和利息给客户，一直到现在。（4）关于公司的成立时间、法人代表、工商登记经营范围、经营活动、组织结构等情况与四被告人的供述一致。（5）她不清楚公司介绍给客户的融资项目是否都进行了实地考察，确认了项目的真实性和资金的安全性，不清楚受理项目融资委托的决定是由哪些人做出的，不知道公司从2009年到年的经营过程中股东参与过几次分红，不清楚公司是否有盈利，不清楚公司的资金都使用哪些银行账户进行流转。26、证人刘某丙的证言。证明刘岳林和他是父子关系，他只是帮父亲刘岳林代持股份，他在中亿佰联公司没有担任职务，没有获得任何收益。27、证人邓某甲的证言。证明肖德明是她的继父，2012年12月份她代肖德明成为中亿佰联公司的挂名股东，她没有参与该公司的任何经营活动，也没有任何获利。28、证人汪某甲、陈某乙、靖某甲、陈某丙、潘某甲、潘某乙、周某丁、杨某丙的证言。证明衡阳金盛泉置业有限公司、湖南思源置业有限公司、张家界宏天房地产开发有限公司向中亿佰联公司融资的情况。29、最高额抵押保证书。证明熊某丙（刘岳林前妻）对岳阳华盛置业有限公司位于岳阳市南湖大道以西的岳市国用（2006）字第00056号土地享有最高额抵押权。30、内资企业登记基本情况表、法定代表人信息、股东会决议、股东决定、股权转让协议、公司章程。证明张家界宏天房地产开发有限公司及张家界金达房地产开发有限公司相关工商登记资料和股东出资情况。31、贷款抵押价值确认书、土地抵押借款合同、土地抵押登记申请书、国有土地使用权抵押合同、土地抵押登记审批表、民事判决书、委托执行函、执行裁定书、执行通知书、报告财产令、民事裁定书。证明郑某丙（孙仁德妻子）对张家界宏天房地产开发有限公司位于张家界市永定区官黎坪办事处大庸东路南侧、迎宾路东侧的张国用（2012）第0734号土地享有抵押权。张家界宏天房地产开发有限公司与李某子、中国建设银行股份有限公司张家界市分行也存在民事纠纷。32、中亿佰联信息中介服务协议书、借款合同、借条、商品房买卖合同、承诺书、土地权证、连带责任担保承诺书、延期协议、对账清单、还款协议书、郑某丙往来明细账。证明岳阳中亿佰联投资管理有限公司向衡阳市金盛泉置业有限公司放款的相关情况。33、岳阳市公安局物证鉴定所岳公物鉴(文检)字[2016]73号文件检验鉴定书。证明加盖在2013年10月21日编号20130397商品房买卖合同上的“湖北棕盛商业地产有限公司合同专用章”、加盖在2013年10月21日汪某甲与李某戊、熊某乙签订的借款合同上的“湖北棕盛商业地产有限公司”公章、加盖在2013年10月21日汪某甲对李某戊出具的一千五百万元借条上的“湖北棕盛商业地产有限公司”公章、加盖在2013年10月21日汪某甲对熊某乙出具的五百万元借条上的“湖北棕盛商业地产有限公司”公章均是伪造的，加盖在2014年4月21日金盛泉公司与李某戊、熊某乙签署的延期协议上的“湖北棕盛商业地产有限公司”公章是真实的。34、商品房预售许可证、建筑工程施工许可证、建设工程规划许可证、常宁市商品房销售价格申报备案表1、常宁市商品房预售监管协议书、请求函、国有建设用地使用权出让合同、常国用（2010）第000683号土地权证、湖南省非税收入一般缴款书、常宁市人民法院旧办公楼处置补充协议、协助查封通知书。证明衡阳棕盛商业广场所有房屋产权登记信息情况及衡阳市金盛泉置业有限公司证号为常国用（2010）字第000683号的土地使用证的登记资料和权利状况。35、借款合同、具结书、董事会决议、土地使用权抵押申请书、抵押登记法人代表身份证明书、土地抵押借款合同、他项权证、土地估价报告。证明衡阳市金盛泉置业有限公司以湖北棕盛商业地产有限公司作为抵押向李某戊、熊某乙借款的相关情况。36、衡阳市金盛泉置业有限公司内资企业登记基本情况表、营业执照、公司设立登记申请书、公司股东（发起人）出资信息、公司设立登记审核表、指定代表或者共同委托代理人的证明、公司章程、常宁新世纪联合会计师事务所常新会所验字（2010）26号验资报告、衡阳市金盛泉置业有限公司股权转让协议等书证。证明衡阳市金盛泉置业有限公司的工商注册登记资料、验资报告、股东股本金登记情况及股东变更登记信息。37、湖北棕盛商业地产有限公司股东（发起人）出资情况表、营业执照、有限责任公司变更登记申请书、董事会决议、新增注册资本实收情况明细表、章程修正案、股权转让协议书等书证。证明湖北棕盛商业地产有限公司工商注册的相关情况。38、受案登记表、立案决定书、情况说明。证明2015年6月3日，湖北棕盛商业地产有限公司总经理吕浩及公司股东到蕲春县公安局报案称大股东汪某甲私刻“湖北棕盛商业地产有限公司”公章，以该公司的名义向外借款，导致公司房产被查封、资金被冻结，严重侵犯棕盛公司的利益。湖北省蕲春县公安局于2015年7月27日决定对汪某甲伪造公司印章案立案侦查。岳阳市公安局岳阳楼公安分局经侦大队前往蕲春县核实中亿佰联公司涉嫌非法吸收公众存款案中的衡阳金盛泉项目，该大队在蕲春县当地公安部门的配合下对该项目的负责人汪某甲进行了传唤问话，汪某甲供述相关案卷已经被移送至当地检察院。随后，该大队前往当地检察院调取相关案卷复印件，被检察院告知该案已被湖北省纪委立为督办案件，未经湖北省纪委相关部门同意，不能提供汪某甲涉嫌伪造公司印章罪的案卷复印件。39、借款咨询与服务协议书、借款合同、借条、股东会决议、借款延期补充协议、债务转移协议书、中亿百联借款本息明细、催收明细、投资理财客户资金表、到2015年9月30日止各项目利息及咨询服务费明细、借款对账单及借款本金、利息、中介服务费偿还方案、对账清单借款合同、借款延期补充协议、债权列表、债权确认书、商品房买卖合同等书证。证明岳阳中亿佰联投资管理有限公司向李某甲、余某甲、湖南博翰化学科技有限公司、平江祥和化工供应站、平江县志成实业有限公司、张家界宏天房地产开发有限公司、衡阳市金盛泉置业有限公司、湖南思源置业有限公司、岳阳花果山果业有限公司、岳阳市新泰化肥有限公司、湖南君临汽贸有限公司放款的相关情况。40、公司尚未归还本息的客户及项目名单、联合放贷利息签收见证表。证明中亿佰联公司福临门、华盛置业、金盛泉置业等项目放款的客户放款金额及详细情况，以及客户收取利息的情况。41、谅解书、收条。证明周某戊、李某辛、杨某丁、王某乙、柳某甲、吴某丙、王某丙、欧某甲、熊某甲、肖某乙、苏某甲、钟某丙、李某壬、李某癸、刘某戊、罗某丙于2019年1月14日出具了谅解书，表示自己的放款已经全部收回，对中亿佰联的全体股东予以谅解；肖某丙、陈某丙、王某丁、崔某甲、欧阳某甲、黄某乙、周某己、欧阳某乙、龚某甲于2019年1月16日至22日出具谅解书和收条，表示自己的放款已经全部收回，对中亿佰联全体股东予以谅解，其中龚某甲只对曾学文表示谅解。42、关于衡阳市金盛泉置业有限公司债权处置完毕的情况说明。证明岳阳中亿佰联投资管理有限公司与公司客户代表于2018年12月25日签订的衡阳市金盛泉置业有限公司债权处置的会议纪要，现已网签并备案给客户共计52套，合计抵消岳阳中亿佰联中介客户债权柒佰叁拾玖万零肆佰零壹元整（￥：7390401元），网签到公司股东名下的门面6个，合计壹仟壹佰贰拾贰万伍仟肆佰叁拾玖元叁角整（￥：11225439.3元），网签并备案到股东名下的房产合计壹仟贰佰伍拾玖万肆仟零玖元叁角整（￥：12594009.3元）。岳阳中亿佰联股东名下网签的商品房购买合同已全部交由客户代表保管。至此，衡阳市金盛泉置业有限公司的债权已全部处理完毕。43、协助查封通知书。证明公安机关于2016年1月26日查封了张家界宏天房地产开发有限公司名下张国用（2012）第***号宗地。44、中亿佰联2014年员工花名册、工资表、银行流水等书证亦收集在卷予以佐证。二、2012年11月，被告人刘岳林与易年丰（已判刑）、曹伟、潘柳梅（均被免予刑事处罚）及郭某甲、张某乙等商定后决定发起成立一家投资公司，并于同年11月20日注册登记成立了“岳阳爱我百年投资管理有限公司”（以下简称爱我百年公司）。爱我百年公司工商登记的经营范围为投资管理咨询、商务信息咨询（前两项不含金融、证券、期货）；资产经营管理、财务管理及相关咨询服务；企业管理及市场营销策划；黄金饰品及白银制品（次两项不含期货）、政策允许的农副产品、化工产品（不含危险化学品）的销售；网站建设、软件维护、系统集成；以上涉及行政许可的凭许可证经营。该公司注册资本200万元，其中被告人刘岳林出资110万元、持股比例55%，但刘将该股份登记在陈某丁名下，刘岳林为该公司实际控制人；易年丰出资24万元、持股比例12%，任公司法定代表人兼董事长（2014年5月辞去董事长），管理公司人力资源部，负责员工管理及招聘、融资项目表决、客户接待、对外宣传等公司全面工作；曹伟出资16万元、持股比例8%，任公司总经理，负责公司业务部和财务部的管理，包括负责借款项目考察、风险控制等工作；潘柳梅出资40万元、持股比例20%，任公司信息服务部经理，负责客户接待、客户资金信息登记、资金调配、放款户本金支付等工作。2013年，爱我百年公司进行了部分股份转让和股东变更，该公司登记股东12名，其中陈某丁（实际为刘岳林）出资56万元、持股比例28%（其中陈某丁妻子刘某己出资10万元，占5%股份）；易年丰出资20万元、持股比例10%；潘柳梅出资26万元，持股比例13%；曹伟妻子熊某丁出资20万元、持股比例10%；汪娟出资10万元，持股比例5%，并任公司客户服务部主任，负责放款客户利息发放；彭理妻子吴某丁出资10万元、持股比例5%，彭理任该公司业务部经理，负责借款项目考察审核、合同文本制作及借款本息催收等工作。其他登记股东张某乙、卢某甲、黄某丙、韩某甲、胡某丙各出资10万元、各持股比例5%，罗某丁（又名罗某戊）出资8万元、持股比例4%。2012年11月至2015年3月，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人，在爱我百年公司未取得相关部门批准的情形下，利用电视开机广告、印发宣传册（卡）、公司员工对外宣传及加盟中亿百联投资管理有限公司连锁平台等途径，广泛宣传爱我百年公司经营状况和借款投资项目收益，采取承诺给予社会公众放款金额的1.5至2分月息回报，以爱我百年公司名义与社会不特定放款人签订《合作放贷协议》，向放款人出具《担保书》的方式，诱使社会公众将资金投放于爱我百年公司“引进”的岳阳华盛置业有限公司“金鹗花园二期工程”、湖南弘吉投资有限公司“西海广场”、岳阳洋帆房地产开发有限公司“岳阳市人社局南苑小区”和岳阳市汇丰农牧科技有限公司、岳阳固虹钢结构有限公司及胡某丁、潘某甲等32个公司及个人借款投资项目，共计接收放款560人次、吸收存款79070000元。为获取非法利益，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人以爱我百年公司名义与放款人签订《出借咨询与服务协议书》，向放款人收取出借资金0.75%-1%的中介服务费；按照爱我百年公司工作流程以本人或要求放款人代表以出借人名义与借款方签订《借款合同》，以爱我百年公司名义与借款方签订《借款咨询与服务协议》，向借款方收取借款总额1.5%-2%的月息、5%的咨询服务费和每月0.5%-1%的风险管理及专项资金跟踪服务费。2013年2月至2014年1月，按股东投资比例分配，易年丰分红442000元、潘柳梅分红577000元、汪娟分红215000元、熊某丁分红418000元、吴某丁分红209000元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司吸收的款项除18700000元转入该公司指定的户名为曹伟、彭理的银行账户外，其他资金基本上是由放款人直接转入借款人账户。具体事实如下：1、2012年12月至2015年3月，岳阳华盛置业有限公司实际控制人刘昊以其公司“金鹗花园二期”建设工程项目需资金周转为由，以岳阳华盛置业有限公司名义向爱我百年公司提出借款，借款金额共计1500万元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传“金鹗花园二期”项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于该项目。爱我百年公司以其为“中介方”与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》、《合作放贷协议》、《担保书》吸收社会资金后，与岳阳华盛置业有限公司签订《借款咨询与服务协议》，再由潘柳梅、彭理及熊某丙、黄某丁、卢某乙作为项目联合放贷人代表与岳阳华盛置业有限公司、刘昊签订《借款合同》，将所吸收的资金出借给岳阳华盛置业有限公司。2012年12月至2015年3月，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款81人次，非法吸收公众存款10250000元。2、2012年12月至2014年6月，湖南弘吉投资有限公司以其公司“西海广场”建设项目需资金周转为由，向爱我百年公司提出借款，借款金额共计2000万元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传“西海广场”项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于该项目。爱我百年公司以其为“中介方”与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》、《合作放贷协议》、《担保书》吸收社会资金后，与湖南弘吉投资有限公司签订《借款咨询与服务协议》，再由彭理及张某丙、喻某甲等作为项目联合放贷人代表与湖南弘吉投资有限公司签订《借款合同》，将所吸收的资金出借给湖南弘吉投资有限公司。2012年12月至2014年6月，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款123人次，非法吸收公众存款17390000元。另查明：爱我百年公司通过向社会公众吸收存款后，以所吸收的公众存款与该公司的2610000元自有资金于2013年7月15日向湖南弘吉投资有限公司出借资金20000000元，并按约定将该笔借款转入湖南弘吉投资有限公司建设银行长沙望城坡支行账户（2013年7月爱我百年公司以被告人彭理作为出借人与借款人湖南弘吉投资有限公司签订借款合同，将所吸收的700万元出借给湖南弘吉投资有限公司；2014年6月，爱我百年公司再次将所吸收的社会资金以彭理的名义出借给湖南弘吉投资有限公司）。因湖南弘吉投资有限公司不能归还借款，2014年6月13日爱我百年公司以彭理作为出借人和其他出借人喻某甲、刘某丙、朱某乙、范某甲、李某丑与借款人湖南弘吉投资有限公司签订借款合同，彭理与喻某甲等上述六人将共计6500万元出借给湖南弘吉投资有限公司，同日，喻某甲作为买受人，彭理、刘某丙、朱某乙、范某甲、李某丑作为共有人与湖南弘吉投资有限公司作为出卖人签订了《长沙市商品房买卖合同》，合同约定，湖南弘吉投资有限公司将其位于长沙市岳麓区金星中路288号西子湖畔沃府国际公寓1003的预售商品房以65050440元出卖给彭理等上述六人，彭理作为共有人占该房产20%的份额。长沙市不动产登记情况表载明彭理为该房产的权利人之一。3、2013年6月，岳阳市汇丰农牧科技有限公司以采购饲料急需资金周转为由，向爱我百年公司提出借款，借款金额共计300万元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传该借款项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于该项目。爱我百年公司以其为“中介方”与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》、《合作放贷协议》、《担保书》吸收社会资金后，与岳阳市汇丰农牧科技有限公司法定代表人杨某戊签订《借款咨询与服务协议》，再由王某戊作为项目联合放贷人代表与岳阳市汇丰农牧科技有限公司签订《借款合同》，将所吸收的资金出借给岳阳市汇丰农牧科技有限公司。2013年6月至７月，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款15人次，非法吸收公众存款2380000元。4、2013年11月，岳阳固虹钢结构有限公司总经理陈某戊以采购原材料需资金周转为由，向爱我百年公司提出借款，借款金额共计260万元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传该借款项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于该项目。爱我百年公司以其为“中介方”与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》、《合作放贷协议》、《担保书》吸收社会资金后，与岳阳固虹钢结构有限公司及陈某戊签订《借款咨询与服务协议》，再由汪娟作为项目联合放贷人代表与岳阳固虹钢结构有限公司签订《借款合同》，将所吸收的资金出借给岳阳固虹钢结构有限公司。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款17人次，非法吸收公众存款2590000元。5、2013年5月至2014年6月，岳阳市洋帆房地产开发有限公司法定代表人周某庚先后以其本人（挂靠岳阳富信房地产开发有限公司）及公司名义，以“南苑小区”建设项目需资金周转为由，向爱我百年公司提出借款，借款金额共计900万元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传该借款项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于该项目。爱我百年公司以其为“中介方”与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》、《合作放贷协议》、《担保书》吸收社会资金后，与岳阳市洋帆房地产开发有限公司法定代表人周某庚签订《借款咨询与服务协议》，再由曹伟及姚某乙、丁某甲作为项目联合放贷人代表先后与岳阳市洋帆房地产开发有限公司、周某庚签订《借款合同》，将所吸收的资金出借给岳阳市洋帆房地产开发有限公司及周某庚。2013年5月至2014年6月，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款61人次，非法吸收公众存款8720000元。6、2013年3月至2014年4月，胡某丁、李某寅、陈某己、苏某乙、潘某甲、赵某甲先后以“金科小埠在水一方项目”、“云溪区新苑大厦建设项目”、“恒阳物流码头建设项目”、“水果市场改造”等项目及个人需资金周转为由，分别向爱我百年公司提出借款，借款金额分别为40万元、100万元、40万元、10万元、600万元、100万元。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传上述借款项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于上述项目。爱我百年公司以其为“中介方”与集资参与人签订《出借咨询与服务协议书》、《合作放贷协议》、《担保书》吸收社会资金后，与胡某丁、李某寅、陈某己、苏某乙、潘某甲、赵某甲签订《借款咨询与服务协议》，再分别由朱某丙、卢某乙、潘某丙、曹伟、郭某乙作为项目联合放贷人代表先后与胡某丁、李某寅、陈某己、苏某乙、潘某甲、赵某甲签订《借款合同》、《房屋抵押借款合同》、《借款保证合同》等，将所吸收的资金出借给胡某丁、李某寅、陈某己、苏某乙、潘某甲、赵某甲。2013年3月至2014年4月，被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款56人次，非法吸收公众存款7860000元。7、2013年3月，湖南爱瑞杰科技信息有限公司、岳阳金刚房地产公司、岳阳金域置业有限公司、白杨集团等四家公司及柳某乙、易某丙、周某辛、刘某庚等十七人以经营急需资金周转为由，向爱我百年公司提出借款。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司向社会宣传上述借款项目投资收益，吸引社会公众将资金投放于该类项目，并分别由曹伟、彭理及蒋某乙、何某乙等作为项目联合放贷人代表，将所吸收的资金出借给上述公司及个人。被告人刘岳林及易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等人通过爱我百年公司共计非法吸收社会公众存款207人次，非法吸收公众存款29880000元。除已收回全部放款本金且已获取利息的集资参与人外，至目前，爱我百年公司所吸收的存款尚未归还全部本金的人员为167人，吸收的存款数额为71980000元，已归还本金35163000元，尚欠本金36817000元，已支付利息14564305元。其中，除公司股东曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理、罗某丁等以本人或直系亲属父母、子女名义放款16760000元（爱我百年公司已归还本金724642元、尚欠本金9516358元、已支付利息3998217元）外，爱我百年公司非法吸收149个公众存款人存款55220000元，已归还本金27919358元，至今尚欠本金27300642元，已支付公众利息10566088元。另查明：爱我百年公司曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等并非社会公众，他（她）以本人或直系亲属父亲、子女名义投资放款的1676万元可不认定为被告人非法吸收公众存款的犯罪数额，故认定被告人非法吸收公众存款的犯罪数额是6231万元；在二审期间，同案人易年丰、曹伟等人向岳阳楼区打击和处置非法集资工作领导小组退交了1072.370362万元，一、二审共退交集资款133.86362万元，并对剩余部分339.595038万元进行了化解，取得了绝大部分集资参与人的谅解，且案发后，易年丰、曹伟等人积极筹措资金、化解债务，对未归还的资金1673.4554万元能基本清退。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人刘岳林的常住人口基本。证明被告人刘岳林的出生日期等基本情况，被告人刘岳林犯罪时已达到追究刑事责任的年龄。2、到案经过。证明2020年4月23日，被告人刘岳林接到公安机关电话通知后主动到公安机关报到，并如实供述了自己与易年丰、曹伟、汪娟、彭理、潘柳梅合伙注册成立岳阳爱我百年投资管理有限公司，非法吸收公众存款的犯罪事实。3、被告人刘岳林的供述。其供述2012年11月，由他和易年丰、曹伟、潘柳梅、郭某甲等发起成立爱我百年公司，股东有易年丰、潘柳梅等十二人，他的股份是由他的妹夫陈某丁代持。公司经营模式一是先期通过电视开机广告、宣传卡片进行广告宣传，社会上有放款意向的客户到公司信息部作登记；借款方需资金可以通过他们公司向社会上有放款意向的客户进行融资，公司派曹伟、彭理对借款项目进行考察后，由公司作出决策，再由公司与借款方签订借款合同及保证合同，之后他们就会联系登记的放款客户，由放款客户与公司签订相关的放款协议，客户将钱转到借款方指定的银行账户，公司会一次性向借款方收取借款总额5%的中介服务费，另外在向放款客户发放第一个月利息是公司一次性扣除放款金额1%作为中介服务费。爱我百年公司的借款项目有岳阳华盛置业有限公司“金鹗花园二期工程”、湖南弘吉投资有限公司“西海广场”、岳阳洋帆房地产开发有限公司“岳阳市人社局南苑小区”和岳阳汇丰农牧科技有限公司、岳阳固虹钢结构有限公司及胡某丁、潘某甲等个人借款项目。4、同案人易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理的供述。证明刘岳林是爱我百年公司的实际控制人，有关公司的员工薪酬待遇、人事任免、公司业务确定和接洽都由刘岳林一个人说了算以及他们参与爱我百年公司非法吸收公众存款的事实。5、证人陈某丁的证言。证明他和刘岳林是郎舅关系，刘岳林找他要用他的身份证登记成为爱我百年公司股东，他帮刘岳林代持23%的股份，代妻子持5%股份，但他没有参与公司的经营和管理，刘岳林是爱我百年公司实际控制人，一般是刘岳林、易年丰、曹伟等安排公司大小事务。6、证人罗某丁、卢某甲、黄某丙的证言。证明她们是爱我百年公司股东；刘岳林公开身份是爱我百年公司顾问，是公司实际控制人，参与公司实际经营的是曹伟、潘柳梅、汪娟等；爱我百年公司主要是通过电视开机广告进行宣传，社会上一些有闲散资金的客户看到广告后，会到公司咨询并留下联系方式，待公司联系好融资项目、完善借款手续后，再电话通知有意向放款的客户到公司办理放款手续，客户将钱转到融资项目方指定的账户，公司从中收取借款方和放款客户一定的费用，对放款客户资金的监控主要是曹伟和彭理负责，放款客户一部分是老百姓，还有一部分是公司股东、员工及亲戚朋友；她们从公司分过红。7、证人王某己、胡某丙的证言。证明胡某丙代丈夫王某己在爱我百年公司持5%股份；爱我百年公司是一个民间融资公司，主要帮助一些需要资金周转的中小企业和个人进行融资，刘岳林是爱我百年公司实际控制人，公司召开股东会议一般是由刘岳林和易年丰主持；他们没有参与公司经营，但从公司分过红。8、证人张某乙的证言。证明她是刘岳林邀她入股的，参与公司经营的股东是易年丰、曹伟、彭理、汪娟，刘岳林则在幕后操作，她没有参与公司经营，但分过红。9、证人熊某丁的证言。证明她是爱我百年公司股东，但实际持有人是丈夫曹伟，曹伟在公司担任总经理，公司股东会议都是曹伟参加的，她从公司分过红。10、证人吴某丁的证言。证明她是刘岳林邀她入股的，爱我百年公司实际控制人是刘岳林，参与公司实际经营的有潘柳梅、汪娟；公司主要业务是投资中介，并从中收取一次性借款项目方借款总金额5%的中介费，另外借款方会逐月支付利息到公司账上，公司向放款客户发放第一个月利息时会一次性扣除放款金额1%的利息作中介费，公司没有自有资金进行投资，放款客户一部分是老百姓，还有一部分是公司股东、员工及亲戚朋友；她从公司分过红。11、证人郭某甲的证言。证明2012年上旬，他与刘岳林、易年丰、曹伟多次商讨成立爱我百年公司事宜，同年12月，爱我百年公司成立，公司实际控制人是刘岳林，易年丰、曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理参与公司的经营管理。公司主要业务是投资中介，就是借款方需资金可以通过公司向社会上有意向放款的客户进行融资，借款项目方到公司后，曹伟带彭理对借款项目进行接洽并对项目方提供的抵押物考察审核，之后经全体股东开会同意后公司与借款项目方办理相关抵押手续，并签订借款合同、保证合同，公司再联系之前到公司登记的放款客户，由客户与公司签订放款协议，客户可以通过银行转账或现金汇款的方式将钱转到借款项目方指定的银行账户，公司会一次性收取借款项目方中介服务费，另外公司在向放款客户发放第一个月利息时一次性扣除中介服务费，放款客户都是一些有闲散资金的老百姓和公司员工及员工亲戚朋友等，放款客户每月赚取一分五至两分的放款利息。12、证人黄某丁、李某卯、张某丙的证言。证明她们分别是爱我百年公司财务部出纳、会计、客户经理；爱我百年公司主要是通过电视开机广告、宣传册、门牌电子广告进行宣传，社会上一些有闲散资金的客户看到广告后，会到公司咨询并留下联系方式，待公司联系好融资项目、完善借款手续后，再电话通知有意向放款的客户到公司办理放款手续，客户将钱转到融资项目方指定的账户，公司向借款项目方收取一次性借款项目方借款总金额5%的中介费，公司向放款客户发放第一个月利息时会一次性扣除放款金额1%的利息作中介费，公司放款的总金额大约九千万元，公司没有自有资金进行投资，放款客户一部分是老百姓，还有一部分是公司股东、员工及亲戚朋友，公司向社会融资没有取得银监部门的许可。13、证人李某辰、王某庚、白某甲、张某丁、黄某戊等人的证言。证明他（她）们通过电视广告、爱我百年公司人员打电话、到爱我百年公司了解情况等途径并经该公司人员介绍后，他（她）们先后在爱我百年公司签订合作放贷协议、担保书等合同，并将钱存入该公司指定的银行账户，他（她）们的借款月利息是1.5%至2%，由爱我百年公司员工发放，但该公司在第一个月要扣除放款金额1%的利息作中介费，目前他（她）们的借款没有收回；爱我百年公司介绍的投资项目有华盛公司项目、金刚房地产项目、岳阳洋帆房地产公司项目等。14、证人刘昊、周某庚、陈某戊、郑斌、陈章平、苏某乙、潘某甲的证言。证明他们以公司或个人经营、项目建设需资金周转为由，向爱我百年公司借款，爱我百年公司同意借款后，他们在该公司签订借款合同、借款咨询与服务协议、担保书等，爱我百年公司向他们收取借款总额5%的咨询服务费和每月0.5%-1%的风险管理及专项资金跟踪服务费和二分月息。15、借款合同、抵押合同、借据、借条、信息中介服务协议书、连带责任担保承诺书、延期申请承诺书、债权列表及确认表等。证明岳阳华盛置业有限公司、岳阳固虹钢结构有限公司、湖南弘吉投资有限公司、岳阳市汇丰农牧科技有限公司、岳阳市洋帆房地产开发有限公司、岳阳金域置业有限公司、岳阳金刚房地产公司及胡某丁、赵某甲、李某寅、陈某己、苏某乙、潘某甲、夏某甲等分别以项目建设、原材料采购、资金周转等为由，通过爱我百年公司分别与曹伟、潘柳梅、彭理、汪娟等联合放贷人代表签订借款合同进行借款，上述合同约定了借款总金额、期限、1.5%-2%的月利率及爱我百年公司应收取借款总额5%的咨询服务费、每月0.5%—1%的跟踪服务费。16、湖南恒兴联合会计师事务所出具的湘恒兴专审字（2016）第028号《审计报告》。证明2012年11月至2015年3月，爱我百年公司以岳阳华盛置业有限公司“金鹗花园二期工程”、湖南弘吉投资有限公司“西海广场”、岳阳洋帆房地产开发有限公司“岳阳市人社局南苑小区”和岳阳市汇丰农牧科技有限公司、岳阳固虹钢结构有限公司及胡某丁、潘某甲等32个单位及个人借款投资项目，共计非法吸收社会公众560人次、非法吸收社会公众存款79070000元。至目前，爱我百年公司所吸收的存款尚未归还本金的人员为167人，吸收存款71980000元，已归还本金35163000元，尚欠本金36817000元，已支付利息14564305元。其中，除公司股东投资16760000元（爱我百年公司已归还本金724642元、尚欠本金9516358元、已支付利息3998217元）外，爱我百年公司吸收149个公众存款人存款55220000元，已归还本金27919358元，至今尚欠本金27300642元，已支付公众存款投资人利息10566088元。爱我百年公司股东分红情况。17、本院（2017）湘0602刑初30号刑事判决书、湖南省岳阳市中级人民法院（2018）湘06刑终250号刑事判决书。证明同案人易年丰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元；同案人曹伟、潘柳梅、彭理、汪娟免予刑事处罚；爱我百年公司曹伟、潘柳梅、汪娟、彭理等并非社会公众，他（她）以本人或直系亲属父亲、子女名义投资放款的1676万元可不认定为被告人非法吸收公众存款的犯罪数额，故认定被告人非法吸收公众存款的犯罪数额是6231万元；二审期间，上诉人曹伟及原审被告人向岳阳楼区打击和处置非法集资工作领导小组退交了1072.370362万元，一、二审共退交集资款133.86362万元，并对剩余部分339.595038万元进行了化解，取得了绝大部分集资参与人的谅解，且案发后，上诉人与原审被告人积极筹措资金、化解债务，对一审认定未归还的资金1673.4554万元能基本清退。18、中国银行业监督管理委员会岳阳监管分局出具的书面证明。证明该局未向爱我百年公司实施行政许可，该公司不具备吸收公众存款资格。19、出借咨询与服务协议书、合作放贷协议、担保书、履约担保承诺书、银行交易凭证（包括银行转账凭证、现金存款凭证、客户回单、进账单等）、爱我百年公司出具的咨询服务费收据等。证明李某巳、杨某己、胡某戊、光某甲、钟某丁、蔡某甲、李某午、刘某壬、刘某癸、任某甲等社会公众与爱我百年公司签订出借咨询与服务协议书、合作放贷协议，并由爱我百年公司作为借款担保人，向爱我百年公司“引进”的岳阳华盛置业有限公司“金鹗花园二期工程”、湖南弘吉投资有限公司“西海广场”、岳阳洋帆房地产开发有限公司“岳阳市人社局南苑小区”和岳阳汇丰农牧科技有限公司、岳阳固虹钢结构有限公司及胡某丁、潘某甲等32个公司及个人出借资金的事实，上述合同约定了借款金额、期限、月利率及爱我百年公司应收取的0.75%-1%中介服务费，并分别确定了曹伟、潘柳梅、彭理、汪娟等作为联合放贷人代表；部分放款群众资金（出借款）是直接存入曹伟的个人银行账户。本院认为：被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，四被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘岳林伙同其他股东以中亿佰联公司、爱我百年公司为平台，非法吸收公众存款，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人曾学文、孙仁德、肖德明以中亿佰联公司为平台，非法吸收公众存款，在共同犯罪过程中三被告人均起主要作用，均是主犯。对被告人孙仁德的辩护律师提出孙仁德为从犯的意见，本院不予采纳。被告人刘岳林、曾学文、孙仁德经公安机关口头传唤到案，并如实供述各自的罪行，是自首；案发后，被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明积极退赔集资参与人损失，并取得部分集资参与人的谅解，可以从轻处罚。对被告人刘岳林、曾学文、孙仁德的辩护律师辩称三被告人均为自首，且积极退赔，请求从轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明等人以中亿佰联公司为主体，未经有关部门依法批准，通过电视、报刊等媒体投放，刊登广告宣扬中亿佰联公司实力及投资回报率，承诺在一定期限内以货币（利息）方式还本付息，向社会不特定对象吸收资金，其行为完全符合《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款”应当具备的四个条件；且被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明以中亿佰联公司名义与社会不特定对象签订合作放贷协议、出具担保合同吸收社会公众存款，并将款项出借给由其确定的借款人，因此被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明等人实际掌控着非法吸收公众存款的全过程，并非仅起了中介作用。此外，本案的被告人、中亿佰联员工、放款公众均证实中亿佰联公司通过电视开机广告、报刊等途径向社会公开宣传，且本案涉及的放款公众人数众多，涉案金额巨大。被告人孙仁德、肖德明明知中亿佰联公司未经有关部门实施行政许可，该公司不具备吸收公众存款的资格，仍积极参与该公司的运营，均具有非法吸收公众存款的主观故意。故对被告人孙仁德的辩护律师提出被告人孙仁德主观上没有吸收公众存款的故意，被告人肖德明辩称其不构成非法吸收公众存款罪，被告人肖德明的辩护律师辩称被告人肖德明实施的行为是中亿佰联公司的职务行为，不应认定为个人行为，且被告人肖德明实施的行为系公司居间合同行为的辩解辩护意见，与客观事实不符，亦于法无据，本院不予采纳。关于被告人刘岳林的辩护人提出公诉机关指控被告人刘岳林参加爱我百年公司非法吸收公众存款的事实应认定为单位犯罪的意见。经查，爱我百年公司成立后主要从事非法吸收公众存款的犯罪行为，不以单位犯罪论处，而以共同犯罪论处，故对该辩护意见，本院不予采纳。被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明所非法吸收的公众存款属违法所得，至目前，除已收回全部放款本金且已获取利息的集资参与人的放款资金外，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的意见》中关于向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报应当依法追缴，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金的规定，应认定本案尚有1475.837922万元非法吸收的公众资金未归还，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定应予以追缴，返还集资参与人。根据被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明的犯罪情节及悔罪表现，可认为对四被告人适用缓刑对所居住社区没有不良影响。据此，对被告人刘岳林、曾学文、孙仁德依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定；对被告人肖德明依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘岳林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三十万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）被告人曾学文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）被告人孙仁德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）被告人肖德明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）二、对本案尚未归还的非法吸收的资金1475.837922万元向被告人刘岳林、曾学文、孙仁德、肖德明继续追缴，返还给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘红梅审 判 员  贾延武人民陪审员  翁立刚二〇二〇年八月五日书 记 员  张 婷附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。