云南省易门县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）云0425刑初77号 公诉机关云南省易门县人民检察院。 被告人武信宗，男，1963年3月8日出生，汉族，高中文化，户籍所在地云南省易门县，住易门县。因涉嫌骗取贷款罪，于2019年4月29日被易门县公安局决定取保候审，2020年4月28日被易门县人民检察院取保候审，同年7月1日本院继续对其取保候审。 易门县人民检察院以易检一部刑诉〔2020〕68号起诉书指控被告人武信宗犯骗取贷款罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。易门县人民检察院指派检察员田秉贵、代理检察员普雯莉出庭支持公诉，被告人武信宗到庭参加了诉讼。现已审理终结。 易门县人民检察院指控： 被告人武信宗系云南易门祥友化工有限公司的股东，由于公司经营中开具发票的需要，其受公司法定代表人、股东唐成（负案在逃）安排，用刘某（武信宗之妻）的身份证注册了“易门龙泉刘某矿石经营部”。 2014年1月10日，被告人武信宗与唐成合议，由云南易门祥友化工有限公司向易门县农村信用合作联社（2016年12月16日变更为云南易门农村商业银行股份有限公司）申请借款1000万元，二人隐瞒云南易门祥友化工有限公司经营现状，虚构云南易门祥友化工有限公司向“易门龙泉刘某矿石经营部”购买铜精矿的事实并签订虚假的购销合同，隐瞒借款资金的真实用途，向易门县农村信用合作联社提供虚假证明材料，骗取易门县农村信用合作联社贷款1000万元。2015年1月10日贷款到期偿还后，于2015年1月15日又以同样的手段向易门县农村信用合作联社骗取贷款1000万元。至2016年1月15日到期偿还本金50万元后又办理贷款展期至2017年1月15日，展期到期后无力偿还，于2017年3月29日结清欠息后以借新还旧再次向云南易门农村商业银行股份有限公司借款950万元，2018年3月29日贷款到期后无力偿还。2018年5月22日云南易门农村商业银行股份有限公司向玉溪市中级人民法院提起诉讼，法院判决后通过强制执行，收回执行款987812.8元，至2020年5月25日尚有贷款余额8512187.20元及利息391万元未偿还。 2014年6月4日，被告人武信宗与唐成合议，由云南易门祥友化工有限公司向易门县农村信用合作联社（2016年12月16日变更为云南易门农村商业银行股份有限公司）申请借款1000万元，二人隐瞒云南易门祥友化工有限公司经营现状，虚构云南易门祥友化工有限公司向“易门龙泉刘某矿石经营部”购买铜精矿的事实并签订虚假的购销合同，隐瞒借款资金的真实用途，向易门县农村信用合作联社提供虚假证明材料，骗取易门县农村信用合作联社贷款1000万元。2015年6月4日贷款到期偿还后，于2015年6月5日以同样的手段向易门县农村信用合作联社骗取贷款1000万元。2015年6月5日到期后归还本金100万元又办理展期至2017年6月5日，展期到期后无力偿还。2018年5月22日云南易门农村商业银行向玉溪市中级人民法院提起诉讼，法院判决后通过强制执行，收回执行款662226.27元，至2020年5月25日尚有贷款余额8338973.73元及利息353万元未偿还。 被告人武信宗在被采取强制措施前，2019年4月29日经民警电话通知后自动到案，如实供述犯罪事实。 为证明指控事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人武信宗的行为造成银行损失特别重大，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人武信宗在被采取强制措施前自动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可对其从轻或减轻处罚；被告人武信宗认罪、认罚，并自愿签署《认罪认罚具结书》，依法可对其予以从宽处罚。应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定对被告人武信宗定罪处罚。公诉机关建议对被告人武信宗判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 被告人武信宗对公诉机关指控罪名及量刑建议无异议，当庭自愿认罪、认罚，提出易门祥源房地产开发有限公司的实际所有人和控制人唐成现下落不明，易门祥源房地产开发有限公司开发的易门象山华庭楼盘尚有五十余户房屋产权证尚未办理，公司所欠银行贷款等诸多事项尚需其协助相关部门办理，请求法庭对其从轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关指控事实一致，本院予以确认。 上述事实，被告人武信宗在庭审中无异议，对其签署的《认罪认罚具结书》的真实性、自愿性、合法性均无异议，且有下列证据证实： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书。证明：2019年4月，上级有关部门在查办案件中发现唐成（负案在逃）与武信宗在2014年1月至2015年6月期间，隐瞒云南易门祥友化工有限公司经营现状，虚构经营业务，签订虚假的购销合同，隐瞒贷款资金的真实用途等方式骗取原易门县农村信用合作联社（现更名为：云南易门农村商业银行股份有限公司）巨额贷款，无力偿还，造成易门农村商业银行重大损失，易门县公安局接到该线索后立案侦查。 2.到案经过。证明：2019年4月29日经民警电话通知，被告人武信宗自动按时到案接受讯问，讯问后于同日被易门县公安局取保候审。 3.在逃人员登记表。证明：唐成已被公安机关列为追逃人员。 4.户籍证明。证明：被告人武信宗的基本情况，系成年公民，无前科、违法记录。 5.借款申请书、企业借款申请书、股东会议决议、借款人及担保人承诺书、授权书、提款申请书、借款借据、转账支票、进账单、流动资金借款合同、保证合同、农村信用合作联社营业部审批表决意见表、购买铜精矿书证、借款展期材料、银行交易明细等书证。证明：唐成与武信宗合议，武信宗受唐成的安排，隐瞒云南易门祥友化工有限公司经营现状，虚构云南易门祥友化工有限公司向易门龙泉刘某矿石经营部购买铜精矿的事实并签订虚假购销合同，隐瞒借款资金真实用途，向易门县农村信用合作联社提供虚假证明材料，骗取巨额贷款等上述认定事实。 6.民事诉状、刑事判决书、执行裁定书等法律文书、情况说明（系云南易门农村商业银行股份有限公司出具）。证明：（1）2018年5月18日，云南易门农村商业银行股份有限公司对云南易门祥友化工有限公司在2017年3月29日贷款展期后未归还的本金950元及利息共计10389263.33元向玉溪市中级人民法院提起民事诉讼。（2）2018年5月18日，云南易门农村商业银行股份有限公司对云南易门祥友化工有限公司2015年6月5日贷款展期后未归还的贷款本金900万元及利息共计10309077.92元向玉溪市中级人民法院提起民事诉讼。（3）2018年11月26日玉溪市中级人民法院作出（2018）云04民初47号、（2018）云04民初48号民事判决。判决生效后，云南易门祥友化工有限公司未履行，云南易门农村商业银行股份有限公司于2019年3月21日申请强制执行，共计收回执行款1650029.07元，尚有贷款余额16851160.93元及利息744万元未偿还。 7.营业执照、开业批复。证明：原易门县农村信用合作联社于2016年更名为云南易门农村商业银行股份有限公司，属于金融机构。 8.内资企业登记基本情况表。证明：云南易门祥友化工有限公司的法定代表人、执行董事系唐成，被告人武信宗系股东及监事；易门祥源房地产开发有限公司的法定代表人、执行董事兼总经理系被告人武信宗，唐某系股东及监事。 二、证人证言 1.证人刘某的证言（系被告人武信宗妻子）。证明：其本人没有注册过易门龙泉刘某矿石经营部，其身份证曾被丈夫武信宗拿去使用过，不知道注册过公司，也没有经营过矿石。唐成向信用社贷款时，武信宗曾邀约其一起去签过字。现贷款没有偿还，唐成跑了。 2.证人唐某（系云南易门祥友化工有限公司出纳）的证言。证明：云南易门祥友化工有限公司的法定代表人是唐成、武信宗是股东，但武信宗没有实际出资；易门祥源房地产开发有限公司工商登记的法人是武信宗，其是参股的股东，其与武信宗都没有实际出资。前述两个公司实际控制人是唐成，其与武信宗受唐成雇请，在唐成的公司工作，领取固定工资。其从事出纳工作，武信宗帮助唐成打理易门祥源房地产开发有限公司。公司资金使用等一切事务都由唐成说了算，唐成和武信宗在信用社的贷款主要是支付银行保证金、银行贷款利息及易门祥源房地产开发有限公司所欠的工程款。2018年后，唐成失去联系。 3.被告人武信宗的供述与辩解。证明：其与唐某受唐成的雇请在唐成的公司上班，领取固定工资。云南易门祥友化工有限公司法人是唐成，为了方便办理其他事务，唐成安排其占股份46%，实际其没有出资；开发易门象山华庭时，唐成安排其任易门祥源房地产开发有限公司法定代表人，唐某为股东，但其与唐某都没有出资，唐成是公司的实际所有人和控制人，公司财务等一切事务都是唐成说了算。2014年1月10日，云南易门祥友化工有限公司由云南联高投资担保有限公司担保，向易门县农村信用合作联社贷款1000万元，期限一年；2014年6月4日，云南易门祥友化工有限公司由易门新业担保有限公司担保，又向易门县农村信用合作联社贷款1000万元，期限一年。第一笔贷款于2015年1月10日办理展期时归还本金50万元，第二笔贷款于2015年6月4日办理展期时归还本金100万元。云南易门祥友化工有限公司所提供的贷款资料中，易门龙泉刘某矿石经营部向云南易门祥友化工有限公司销售铜精矿的购销合同是假的，没有发生过真实交易。唐成找来合同涉及的所有相应票据，安排其和唐某拟定虚假合同及贷款所需的股东会议材料，以达到银行放贷的要求，并按照唐成的要求在相关贷款资料上签名。 本院认为，被告人武信宗在云南易门祥友化工有限公司申请借款中，提供虚假材料，以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人武信宗在被采取强制措施前，经民警电话通知自动到案，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定，系自首，予以从轻处罚。被告人武信宗自愿认罪、认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，予以从宽处罚。鉴于被告人武信宗具有前述从宽处罚情节，认罪态度较好，且系初犯；以及被告人武信宗在公司中及骗取贷款过程中的实际地位及作用相对较小，可对其判处有期徒刑后宣告缓刑。公诉机关的量刑建议合法、适当，本院予以采纳。据此，本院为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 被告人武信宗犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日计算；罚金于判决生效后三十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省玉溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李江红 人民陪审员  张荣生 人民陪审员  者廷富 二〇二〇年八月二十四日 书 记 员  欧阳宏