天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初175号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人赵旭，男，1970年1月17日出生，汉族，大专文化，现住本市河**，户籍所在地本市河**。因本案于2019年3月26日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕，2019年9月10日被取保候审，同日被天津市和平区监察委员会留置。2020年3月7日被刑事拘留，同年3月16日被逮捕。现羁押于天津市和平区看守所。辩护人赵瑞祥，天津行通律师事务所律师。辩护人王海军，北京德和衡（天津）律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检一部刑诉〔2020〕50号起诉书指控被告人赵旭犯敲诈勒索罪、非法拘禁罪、虚假诉讼罪、国有公司人员失职罪，于2020年5月31日向本院提起公诉，本院于2020年6月1日立案受理。本院依法组成合议庭，于2020年6月29日召开庭前会议，2020年7月20日公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员骆成、翟颉出庭支持公诉，被告人赵旭及辩护人赵瑞祥、王海军到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，自2015年9月，被告人赵旭与李某2、韩某2（均另案处理）先后非法成立大时代小额贷款公司、天津市睿圣坤元商务信息咨询有限公司、天津市圣睿坤元商务信息咨询有限公司等小额贷款公司（以下均简称大时代公司），由被告人赵旭提供放贷资金，对外违法发放高息小额贷款。2017年初至同年9月，被告人赵旭与李某2、韩某2等人不满足于仅获取高额利息，为获取非法经济利益，先后网罗崔达志、张健、潘某、王某3、杨轩、苏永伟、陈凯、胡特、王龙、何俊刚（均另案处理）等人，在公司内设会计部、业务部、风控部、催收部，通过签订虚假借款协议、制造虚假资金流水、肆意认定违约、转单平账、提起虚假诉讼等套路贷方式，以威胁、暴力等手段实施多起敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等犯罪活动，形成恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团以被告人赵旭及李某2、韩某2为组织、策划、指挥者，以崔达志、张健、潘某等人为重要成员，以王某3、杨轩、苏永伟、陈凯、胡特、王龙、何俊刚等人为其他成员，人数众多、成员固定，经常纠集在一起为非作恶，严重破坏经济、社会生活和司法秩序，造成恶劣的社会影响。1.2017年3月，被害人陈某1经大时代公司业务员史某介绍，向大时代公司借款人民币9.5万元（以下币种均为人民币）。李某2与被害人陈某1签订19万元的贷款合同及借条、收条，约定月息10%，借款期一年，每期还款0.95万元。李某2、韩某2与被告人赵旭商定后放款，制造虚假双倍银行流水19万元，并提前收取首期利息及额外服务费共计1.37万元，被害人陈某1实际取得8.13万元，后按期支付利息三期。2017年5月，被害人陈某1为归还债务，向其他小额贷款公司借款，被风控人员张健发现，即被大时代公司肆意认定违约。张健与催收人员陈凯、王某3找到被害人陈某1，将其带回大时代公司，其间，陈凯殴打被害人陈某1。被害人陈某1被带回后，李某2、韩某2及催收部负责人潘某限制其人身自由并以其亲属的安全相威胁，逼迫被害人陈某1支付高额违约金。为防止被害人陈某1逃离，李某2、韩某2、潘某指使催收人员王某3、杨轩对其看管、跟随，在收到被害人陈某1从朋友处筹集的10万元后，于2017年5月26日解除对被害人陈某1的拘禁。2017年6月，被害人陈某1再次向李某2借款7万元，李某2将被害人陈某1带至其本人与李某3、刘洋（均另案处理）等人非法成立的百世小额贷款公司，在与李某3、刘洋商定后，由李某3向被害人陈某1转账7万元，并提前收取首期利息及服务费共计0.88万元，被害人陈某1实际取得6.12万元。同年10月至12月间，李某2、李某3、刘洋商定后，指使催收人员郭凯、刘谨、吕艳顺（均另案处理）、苏永伟在李某2非法成立的同城创世小额贷款公司等处拘禁、殴打、辱骂被害人陈某1并占用其机动车；其间，郭凯、刘谨等人多次前往被害人陈某1父母家中滋扰，以限制被害人陈某1人身自由为由威胁其父陈某2，迫使其将房产抵押贷款。李某2、李某3、刘洋等人收取陈某2抵押房产所得42.54万元，归还被害人陈某1在大时代公司的借款本息合计12.35万元及在百世小额贷款公司的借款本息合计16.25万元后，将余款俵分。2.2017年4月6日，被害人秦某经人介绍，向王涛（另案处理）等人经营的正乾小额贷款公司贷款8万元，并被王涛等人虚增高额银行流水，同年5月3日，王涛等人肆意认定被害人秦某违约，要求其归还20万元，因被害人秦某无力偿还，王涛等人通过李某2将被害人秦某的债务转单给大时代公司。同日，李某2、韩某2与被告人赵旭商定，由催收人员潘某、王某3等人与被害人秦某签订40万元的借款合同及房屋买卖合同等，并制造虚假双倍银行流水40万元，后向正乾小额贷款公司支付20万元用于归还被害人秦某的债务。2017年9月15日，风控人员张健发现被害人秦某向其他小额贷款公司借款，即肆意认定其违约。在李某2、韩某2的安排下，胡特、张健、崔达志在本市河东区新开路某小区内殴打被害人秦某，并强行将被害人秦某带至大时代公司非法拘禁并威胁，逼迫其归还高额本金并支付违约金未果。经被害人亲属报警，公安机关于同年9月17日18时许将被害人秦某解救。经法医鉴定，被害人秦某所受损伤及鉴定结果如下：胸10、11、12椎体压缩性骨折，鉴定为轻伤一级；右侧第4、6、7肋骨骨折，鉴定为轻伤二级；眼挫伤，鉴定为轻微伤；鼻中隔骨折，鉴定为轻微伤；颈部软组织挫伤，鉴定为轻微伤；右手中指、环指及左手中指瘢痕，鉴定为轻微伤；多处体表软组织挫伤，鉴定为轻微伤；多处体表皮擦伤，鉴定为轻微伤。2017年9月，李某2、韩某2委托翟某，使用上述虚假借款合同及伪造的资金流水，向天津市东丽区人民法院（以下简称东丽法院）对秦某提起民事诉讼，并申请冻结秦某银行账户存款43万余元获准。案发后，李某2、韩某2等人赔偿被害人秦某32万元，并免除其24万元的债务，双方达成和解协议。3.2016年7月，徐某1经被害人郑某1介绍，通过业务员史某向大时代公司借款，李某2、韩某2与被告人赵旭商定后，大时代公司向徐某1贷款4万元，约定月息8%，由被害人郑某1担保。后徐某1按期支付利息至2017年3月。2017年4月间，因徐某1涉嫌犯罪被羁押无法按时付息，李某2指使陈凯等人将被害人郑某1带至大时代公司，由催收人员潘某、陈凯、王某3等人轮流看管，并以徐某1逾期违约为由，迫使被害人郑某1归还本金4万元并支付违约金4万元，方允许被害人郑某1离开大时代公司。2017年5月11日，被害人郑某1因上述还款举债，向大时代公司借款11万元。李某2、潘某与被害人郑某1之父郑某2签订借款合同、出租车买卖协议、借条等，约定月息8%，借款期限一周，并扣押其出租车及出租车行驶证、准运证等。李某2、韩某2与被告人赵旭商定后，制造虚假双倍银行流水21万元，并提前收取首期利息及服务费等共计1万元，被害人郑某1实际取得10万元。一周后，被害人郑某1联系陈凯，欲还款未果，于次日前往大时代公司还款，李某2、潘某等人以还款逾期为由肆意认定被害人违约，以扣留出租车为由，逼迫被害人郑某1归还本金并支付违约金共计21万元，被害人郑某1归还本金11万元后取回出租车相关证件。后被害人郑某1多次向大时代公司索要出租车。王某3、杨轩受韩某2指使，在归还该出租车时，对该车安装定位装置。被害人郑某1被迫向陈凯、苏永伟等人支付违约金3.06万元。4.2017年7月1日，被害人李某1经业务员史某介绍，向大时代公司借款3万元。李某2先行制造虚假银行流水7万元，向李某1发放贷款3万元，并收取上扣息、服务费等共计0.5万元。同年7月3日，被告人赵旭及韩某2知悉后，同意发放该笔贷款。被害人李某1实际取得2.5万元。后李某2、潘某等人发现被害人李某1向其他贷款公司借贷，潘某、杨轩欲将被害人李某1带回大时代公司催收未果。同年7月6日，李某2、潘某指使苏永伟、杨轩将被害人李某1及其朋友带回大时代公司催收，以被害人隐瞒向其他贷款公司借贷为由，肆意认定违约，以限制人身自由相威胁，逼迫被害人李某1归还本金并支付违约金共计6万元，苏永伟跟随被害人李某1朋友，将其支取的6万元交与李某2等人。5.2017年7月3日，被害人王某1经胡特介绍，向大时代公司借款2万元，用于归还其在方豪公司的贷款，并取回方豪公司扣押的证件，后被带至大时代公司。同日，李某2、韩某2与被告人赵旭商定，大时代公司再向被害人王某1发放贷款2万元，并制造虚假双倍银行流水4万元。李某2、潘某、胡特等人强迫被害人王某1签订6万元的借贷合同，约定月息0.54万元，并收取手续费0.16万元。被害人王某1实际取得3.84万元并于同年8月1日付息0.54万元。同年9月1日，被害人王某1未如期支付利息，韩某2、李某2指使胡特、潘某等人将被害人王某1约至大时代公司并将其控制，在收取被害人王某1利息0.54万元后，仍以强迫卖淫、限制人身自由等为由威胁被害人，逼迫其归还本金及支付违约金共计6万元，并迫使被害人王某1向他人借款。期间，胡特等人开车带被害人王某1向其他公司借款未果，潘某指使王某3对被害人王某1跟随及看管以防其逃离。李某2等人在收到被害人王某1朋友送来的现金2万元并扣留相关证件后，于2017年9月3日解除对被害人王某1的拘禁。同年9月27日，被害人王某1被迫向大时代公司会计高某1转账4万元，方取回其本人相关证件。另查：1.2003年5月至2013年12月间，被告人赵旭先后担任天津一商信托发展中心（住所：天津和平区××路××号，后更名为天津一商信托发展有限公司）经理助理、天津市恺丰典当行（住所：天津市河**××道××号，后更名为天津市恺丰典当行有限公司，以下简称恺丰典当行）副经理、常务副经理，负责恺丰典当行业务工作。恺丰典当行系天津一商集团有限公司（住所：天津市和平区××道××号）出资成立并由天津一商信托发展有限公司管理的国有企业。2012年5月，被告人赵旭在审核客户于某典当天津市南开区宾水西道中段南侧奥城25号楼2门1001房屋业务的过程中，严重不负责任，违反公司典当业务流程，未对该房屋进行实地调查核实，未查明于某已于2008年4月与他人签订《房屋买卖（置换）合同》（尚未办理过户手续），即于2012年5月28日与于某签订《天津市典当行业抵押合同》、《天津市典当行业借款合同》，借款金额为150万元，每月综合费用及利息为4.5万元，并进行抵押登记。次日，恺丰典当行在扣除首月综合费用及利息4.5万元后，向于某支付145.5万元。于某于2012年6月至2013年1月间对该笔典当业务续当七次，共支付续当综合费用31.5万元。于某因涉嫌诈骗罪于2013年2月被采取刑事拘留强制措施，后不再还款，于2015年9月被终审判决犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。2014年至2019年间，恺丰典当行就该笔典当业务在法院进行多次诉讼，法院生效裁判终结了对于某的执行程序，撤销了恺丰典当行在涉案典当房屋上的抵押登记。恺丰典当行为挽回损失，在相关诉讼中支出的律师费、诉讼费、保全费、执行费等费用共计13万余元。被告人赵旭由于严重不负责任，造成国家直接经济损失127万余元。2.2016年11月间，被告人赵旭为保证优先受偿林某的债权，经与韩某2预谋，编造被告人赵旭之妻孙某与林某签订本金及保证金共计500万元的虚假借贷合同，并指使叶明珠（另案处理）冒充林某贷款的连带责任保证人、开立银行账户，以民事被告身份参与民事诉讼。2016年11月21日，韩某2以孙某的名义，使用上述虚假借贷合同、借用其他银行转账凭证，向天津市和平区人民法院（以下简称和平法院）对林某、叶明珠提起民事诉讼，韩某2、叶明珠在庭审过程中进行虚假陈述，同年11月23日，韩某2以孙某的名义，申请和平法院冻结叶明珠银行账户内存款500万元获准。2016年12月7日，和平法院基于上述捏造的事实出具内容为“被告林某偿还原告孙某本金及利息共计500万元整作为两清”的民事调解书。2018年9月27日，和平法院裁定终结孙某与林某、叶明珠民间借贷纠纷案执行程序。经被害人报案，公安机关于2019年3月26日将被告人赵旭电话传唤到案。案发后，被告人赵旭的银行账户被依法冻结，其房产、汽车等财产被依法查封。天津市和平区监察委员会经调查，于2019年9月10日对被告人赵旭采取留置措施。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人赵旭以非法占有为目的，多次敲诈勒索公私财物，犯罪数额巨大；非法拘禁他人；以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序；身为国有公司工作人员，严重不负责任，致使国家利益遭受重大损失。应当以敲诈勒索罪、非法拘禁罪、虚假诉讼罪、国有公司人员失职罪追究被告人赵旭的刑事责任。被告人赵旭等人均系恶势力犯罪集团成员，部分犯罪系共同犯罪，被告人赵旭组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，是首要分子、主犯，一人犯数罪。提请法院依法判处。被告人赵旭对起诉书指控的虚假诉讼（杨某案）无异议，表示认罪。对起诉书指控的国有公司人员失职罪的案件事实无异议，但认为其行为尚不构成犯罪。对起诉书指控的恶势力犯罪集团的相关犯罪事实均不认可，辩称其仅是与韩某2有借贷关系，对于韩某2等人的犯罪行为均未参与，也不知情。被告人赵旭的辩护人提出如下辩护意见：一、本案不属于恶势力犯罪集团，被告人赵旭不是首要分子，对于本案指控的恶势力犯罪部分不承担刑事责任。1.大时代公司借款人大多按期还款，起诉书指控的犯罪事实是在特定条件下发生的，犯罪故意形成具有临时性。2.犯罪集团要求成立时即有犯罪目的，本案大时代公司2015年成立，2017年陆续实施犯罪活动，不符合犯罪集团特征。3.赵旭没有参与大时代公司的成立，没有参与纠集网罗人员、设置部门等，对于大时代公司人员没有组织领导行为。4.起诉书指控的犯罪活动赵旭一不知情二未参与，赵旭对于大时代的出资是韩某2的借款。签订虚高协议、制造虚假流水是套路贷形式，但并不构成犯罪，赵旭并不知道本案存在敲诈勒索、非法拘禁等行为，故赵旭不属于本案犯罪行为的共犯。二、被告人赵旭工作虽有疏忽，但不构成犯罪。1.本案中的典当进行了抵押登记，未实地考察仅属于一般不负责任并非严重不负责任。2.《典当管理办法》未规定必须实地考察。3.不能以民事判决结果来认定刑事犯罪，且即便民事判决否定了抵押权，恺丰典当行也未丧失民事权利，仍然享有债权。4.诉讼费用是为了挽回损失，如果该部分金额被评价为造成的损失，将不利于相应人员主动去挽回损失。经审理查明：第一部分被告人赵旭与韩某2、李某2等人形成恶势力犯罪集团自2015年9月，被告人赵旭与李某2、韩某2（均另案处理）先后非法成立大时代小额贷款公司、天津市睿圣坤元商务信息咨询有限公司、天津市圣睿坤元商务信息咨询有限公司等小额贷款公司（以下均简称大时代公司），由被告人赵旭提供放贷资金，对外违法发放高息小额贷款。2017年初至同年9月，被告人赵旭与李某2、韩某2等人不满足于仅获取高额利息，为获取非法经济利益，先后网罗崔达志、张健、潘某、王某3、杨轩、苏永伟、陈凯、胡特、王龙、何俊刚（均另案处理）等人，在公司内设会计部、业务部、风控部、催收部，通过签订虚假借款协议、制造虚假资金流水、肆意认定违约、转单平账、提起虚假诉讼等套路贷方式，以威胁、暴力等手段实施多起敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼等犯罪活动，形成恶势力犯罪集团。该恶势力犯罪集团以被告人赵旭及李某2、韩某2为组织、策划、指挥者，以崔达志、张健、潘某等人为重要成员，以王某3、杨轩、苏永伟、陈凯、胡特、王龙、何俊刚等人为其他成员，人数众多、成员固定，经常纠集在一起为非作恶，严重破坏经济、社会生活和司法秩序，造成恶劣的社会影响。上述事实，有下列证据予以证明：1.工商登记材料、员工工资、社保缴纳凭证等书证证明：天津市圣睿坤元商务咨询有限公司、天津市睿圣坤元商务咨询有限公司、昊鑫典当行的工商登记信息，大时代公司员工工资发放及缴纳社保情况。2.审计报告证明：证明大时代公司对外放贷的资金规模，2017年上半年开始出现保证金字样，同时证明孙某银行卡向大时代转出工资类支出，以及孙某银行卡内资金有用于昊鑫典当行业务等情况。3.证人高某1的证言证明：韩某2和李某2跟赵旭合伙干的大时代公司。给贷款人放贷的钱都是昊鑫典当行出的，收回贷款人的本金和利息也都打回昊鑫典当行的账户中，包括我们大时代公司的工资、水电费等日常开销也都是昊鑫典当行发，能否对贷款人放款的决定权也是昊鑫典当行说了算。昊鑫典当行只收取客户的本金、保证金及月息。赵旭是大时代公司的金主、老总、出资人。李某2和韩某2是总经理，业务经理是崔达志，负责风控的叫张健，负责催收的组长是潘某，组员有王某3、王龙、杨轩、何俊刚等人。保证金就是违约金，在放贷的同时会多打出一倍本金作为保证金。贷款人正常还款就没事，不能按时还上利息和本金的话，按双倍的本金让他们还钱。如果找不到贷款人，公司会用刷双倍本金的金额到法院进行诉讼。认定违约，第一个是没有按时还本金和利息，第二个是找不到人，第三个是同时去其他贷款公司贷款。违约之后催收，潘某去找这些逾期客户，把他们带回公司进行看管，对逾期客户进行辱骂、让他们蹲着，还有打扫公司卫生等，直到借来钱还。赵旭不知道李某2和韩某2收取违约金的钱，这些都是进李某2和韩某2的小金库，是不回赵旭那的，回赵旭那里的钱只有本金和利息。有时这些钱用于公司团建，有时用于他们两个人使用，还用于给催收组的员工发提成。李某2和韩某2一共组织全公司员工四次旅游。每次都是20多人去，旅游的钱都是韩某2先垫付，走公司报销，昊鑫的财务将钱打到我们大时代。3.证人王某2的证言证明：我2016年2、3月份去昊鑫典当行，赵旭让我任副总经理。韩某2是昊鑫典当行的业务经理，韩某2说他和几个朋友开了个小额贷公司叫大时代。我还认识大时代公司的李某2、张健、崔达志。我、赵旭、韩某2、李某2、崔达志、张健、会计马某2有微信群。赵旭让我在群里审一下件，就是审核大时代公司贷款人的资质。赵旭让我到几家银行办了好几张银行卡，我名下的中信银行卡在大时代公司与昊鑫典当行之间进行流转。4.证人马某1的证言证明：赵旭跟我说韩某2干了个放贷公司，也就是大时代公司，那边有件的话，让我给看看。大时代公司和昊鑫之间有个群，群里我认识的有李某2、韩某2、赵旭、我、王某2、马某2。大时代的人会在这个微信群里报件，贷款申请表里有贷款的本金数额、保证金数额、月息、年限、抵押物内容，然后逐级进行审核。最后赵旭点ＯＫ，昊鑫的财务看到后就会放款。赵旭有过不同意，韩某2再去找赵旭见面说。5.证人马某2的证言证明：我在昊鑫做出纳的时候，给大时代的本金是我用孙某的银行卡账户转给李某2，个别转给韩某2，回来的本金是李某2转给孙某的账户。赵旭那里有孙某银行卡账户的手机短信提醒。最早有一个微信群叫“大时代微信群”，群里面有我，会计，高某1、赵旭，李某2、韩某2，有需要放款，李某2、韩某2就会在群里喊一声，赵旭同意就可以放款。我们有一个“小高息”的微信群，里面会上传贷款的贷款情况，只要一放款，昊鑫的会计就会记下来，高某1会提前把收的谁的利息放在群里，我收到转账之后就会核对一下，然后打印出来，放在会计记账的后面作为凭证。6.证人赵某1的证言证明：我是昊鑫典出纳。大时代给贷款客户放贷的钱是赵旭让我从孙某的卡里给李某2转的。我微信里有一个群，这个群里有我、赵旭、韩某2、李某2、王某2、马某1、高某1、还有几个我不知道是谁，每次那几个我不知道是谁的人在群里报贷款人的信息，赵旭审核同意后就会在群里点ＯＫ，之后赵旭告诉我给李某2的银行卡里转多少钱。每个月大时代公司的工资和日常开销费用，我就会用孙某银行卡分两笔标注好给高某1的账户转过去。日常开销费用包括日常的水电费用和报销的一些费用。“大时代”公司这种放款方式赵旭肯定知道的比我详细，平时进出帐他都清楚，而且我也是听赵旭和韩某2聊天时才明白这种转账套路的，我听的都听明白了，他和韩某2肯定都清楚这种方式。开始的时候这种打款后立马回一半款的情况不多，后来这种打款后立马回一半款的情况才有的。7.证人韩某1的证言证明：我是昊鑫典当行的内勤。高某2以前是大时代小额贷款公司的会计，之前每月都来昊鑫找财务部的人。韩某2是大时代公司的，大时代公司有一些纹龙刺凤的人偶尔来昊鑫找韩某2。8.证人孙某的证言证明：韩某2出事之后我才知道大时代公司。我只知道赵旭借给韩某2钱，不知道干什么用。银行卡是赵旭让我办的，办的时候加了赵旭的手机号作为短信提醒。证人孙某提交2015年9月20日与韩某2签订的借款合同，内容为韩某2采取一次、多次或循环的方式拆借资金300万。9.证人杨某的证言证明：2016年左右，我资金周转出现问题了，就想借点钱，我通过韩某2认识了昊鑫典当行的老板赵旭，我把平安大街11号的房子抵押给赵旭，借了人民币200万元，后来想把这个房子卖了还赵旭钱，于是到昊鑫典当行把这套房子的抵押撤了。后来房子没卖成，但是抵押已经撤了，于是赵旭就和我谈这件事怎么办，赵旭让我签一份租赁合同，以100万元的价格租赁平安大街11号20年。签完合同后，赵旭他们就把我平安大街11号的房子占用了，实际上这100万既是租金，也算是我的借款，只不过100万的本金用房租冲抵，但还是要还100万的利息，月息5%。之后赵旭和韩某2就跟我谈西康路36号跃的房子，他们说我还不了钱，就把其中的2层和3层接过来由他们来干，当时我没有同意。后来韩某2和李某2就带人到那去闹事，要接管那的二楼和三楼的足疗店和餐厅，店里报了警就把他们都带派出所了。过了一段时间，韩某2找我到昊鑫典当行谈，李某2说这事没完。韩某2还把我的辉腾轿车的车钥匙抢走了。10.李某2的供述证明：我和韩某2从小就认识，韩某2给我引荐了他的老板赵旭。赵旭说你和韩某2试试，先放个两三个件，赵旭一看利润还行，我们就研究一起出资干一个，这样就成立了大时代公司。公司的业务是信用贷，就是向个人放贷。大时代公司我和韩某2每人出50万，一共100万，赵旭采取可循环的出借方式，最多不超过300万。约定分成是赵旭每月按实际放出去的本金扣2%，等两年以后再结算。赵旭是我们的金主、老总、出资人。我和韩某2是大时代公司的总经理，业务经理是崔达志，有史某等6、7名业务员，负责风控的叫张健，负责催收的组长是潘某，组员有王某3、杨轩等人，有一个会计叫高某1。我和韩某2共同决定能否放贷，放多少钱，由韩某2通知赵旭，赵旭同意后才会放款。公司建了一个微信群，有我、韩某2、崔达志、王某2、赵旭等人，会把客户本人的基本情况，抵押的身份证、户口本等证件，合同手续、下户照片上传。保证金其实就是违约金，外边的小额贷公司都是这样做的，我们也是跟着学。贷款人正常还款就没事，不能按时还，就按双倍的本金来找他们要钱。如果客户不还钱的话就起诉，法院会支持。认定违约，第一个是没有按时还本金和利息，第二个是找不到人，第三个是同时去其他贷款公司贷款。有一个风控群，天津所有贷款公司的风控都在里面看，张健负责看这个群，如果有客户贷款，群里都会问一声。违约之后催收，潘某他们去要钱，先要本金，如果客户有能力的话就要点违约金。如果找到了客户没有钱还，由潘某具体来安排，我和韩某2也知道，让催收的人在公司对贷款人看管，呆几天，如果贷款人有事非得出去的话，我们就派人跟着。赵旭知道我和韩某2这种认定违约，后期进行催收的行为，因为他有时候会问王某2，有没有坏件，坏件到什么阶段了。赵旭不知道我和韩某2收取罚息的钱，这钱都是进我和韩某2的小金库，是不回赵旭那的。大时代公司与客户签订的合同等手续都是用昊鑫典当行的合同，一出就是一套，包括：借款协议、借条、收条、债权转让协议、房屋租赁协议、房屋买卖协议、告知书、声明。11.韩某2的供述：2015年的时候李某2找到我说想和我一起干个公司，让我找赵旭借点资金。大时代公司从2015年年底开始一直干到2017年9月份。我和李某2每人出50万，一共100万，赵旭采取可循环的出借方式，最多不超过300万。大时代公司的人员架构，赵旭是出资人，我和李某2是总经理，副经理是崔达志，有史某等5、6名业务员联系放贷业务，负责风控的叫张健，负责催收的组长是潘某，组员有王某3、杨轩等人，会计叫高某1。大时代的放贷规则是李某2订的，必须具备四个条件的是身份证、户口本、流水、征信，没有这四个不给放。保证金其实就是违约金，在放贷的同时会多打出一倍或不到一倍的本金作为保证金，是在2016年下半年开始实行的。赵旭后来也知道保证金的事情了，因为转账的时候他给出钱。外边的小额贷公司的都是这样做，我们也是跟着学，如果客户违约不还钱的话就起诉，法院会支持。贷款人正常还款就没事，不能按时还不上利息和本金的话，就按双倍的本金来找他们要钱。贷款人的情况审核，我听李某2的，他说行，没问题我就通知赵旭。赵旭同意后才会放款。公司建了一个微信群，微信里有我、李某2、崔达志、张健、王某2、赵旭、高某1、马某1、赵某1。把客户的本人的基本情况，抵押的身份证、户口本、征信、下户的照片，借款申请书等材料上传在群里，王某2或者马某1点ＯＫ，最后赵旭点ＯＫ，会计看见之后就放款了。赵旭安排这两个人审核这个群里的报件的。是为了把控风险。认定违约的方式，第一个是逾期没有按时还本金和利息，第二个是找不到人，第三个是同时去其他贷款公司贷款都会认定违约。违约之后催收，如果找到贷款人，没有钱还，由潘某具体安排，我和李某2也知道，让催收的人在公司对贷款人看管几天，想法借钱还。赵旭知道有哪些是逾期的，也知道我们肯定会找贷款人去要，如果找不到人的话就按双倍的本金到法院起诉。昊鑫那边的会计会盯着，有逾期的会告诉他，另外有逾期的我也会告诉赵旭一声。我和李某2要的罚息和违约金的钱，赵旭不分。赵旭知道大时代有负责催收的人。昊鑫典当行在2015年搬到广开四马路，当时正在装修，我跟赵旭谈把大时代公司设在昊鑫的二楼，当时赵旭没有同意，他认为大时代的人都纹龙刺凤的，形象不好。昊鑫曾经有个叫王迎春的客户，有一段时间逾期，赵旭让我去看看，我带着潘某、李某2、王某3一起去的。大时代公司一共在三个地点干过，第一个玉鼎大厦是我和李某2租的，第二个龙亭家园也是租的。2016年底搬到和平区××街××号。房主是杨某，从昊鑫贷款，用平安大街11号这个房子抵押。当时赵旭跟我说别租房子了，就搬这来吧。我们搬到这里，每月也不用给租金。12.崔达志的供述：赵旭是昊鑫典当行的老总，大时代公司的钱绝大多数都是赵旭出的。我是大时代公司的业务组长，负责市场，给业务员培训贷款知识。韩某2和李某2是大时代公司的总经理，负责风控的叫张健，负责催收的组长是潘某，组员有王某3、杨轩等人，有一个会计叫高某1。保证金其实就是违约金，在放贷的同时会多打出一倍或不到一倍的本金作为保证金。保证金从2016年下半年开始实行。贷款人正常还款就没事，不能按时还的话，就按双倍的本金来找他们要钱。认定违约第一个是逾期按时没有还本金和利息，第二个是找不到人，第三个是同时去其他贷款公司贷款。违约之后潘某会进行催收，韩某2和李某2也知道，让催收的人在公司对贷款人看管几天，想法借钱还。公司建了一个微信群，群里有我、李某2、张健、王某2、赵旭、高某2、马某1、赵某1等人。把客户的基本情况，抵押的身份证、户口本、征信、下户照片、借款申请书等材料上传在群里，王某2或者马某1点ＯＫ，最后赵旭点ＯＫ，会计看见之后就放款。有时候赵旭不同意就没有放款，赵旭会认为没有还款能力，下一步有可能让客户到昊鑫面谈。大时代在平安大街开业的时候我见赵旭来过，潘某有时候去昊鑫拿件，昊鑫典当行自己的逾期客户有时候要潘某他们去要。每月高某2会把大时代人员的考勤表送到昊鑫，由那边做账做工资。13.潘某、张健、王某3、苏永伟、王龙、杨轩的供述及证人张某1、史某的证言证明：大时代公司人员结构，2017年年初开始向借款人打双倍流水，以及认定违约和催收的情况。14.被害人陈某1的陈述证明：我曾经借高利贷，后被小额贷公司人员滋扰、恐吓、非法拘禁。对方都是一些社会人员，对不能按时还款的借款人进行打骂，当时怕他们打击报复我和我的家人，所以没敢报警。15.证人陈某2、张某2（系被害人陈某1父母）的证言证明：我是从旧社会走过来的，赶上了新中国的好日子，我以为像小额贷公司那样的人只有旧社会才有。这些人经常带着陈某1到家里要钱，长的都凶神恶煞一样，身上有纹身，一说话就骂街，严重影响了老两口的正常生活。希望公安机关依法打击这些人。陈某1父母给陈某3的信件体现出，陈某1父母因陈某1之事向多名亲戚朋友借款，求陈某3帮忙还款，反映本案给被害人家庭带来的严重影响。16.被害人王某1的陈述证明：我给大时代的钱是我对象和我母亲支付的，我母亲特别害怕，想不通差点自杀，整天在家里哭。我和我对象也分手了。当时我很害怕，不敢报案，后来看新闻，现在是全国扫黑除恶专项斗争，这样才报案的。17.被告人赵旭的供述：我跟韩某2之前都在恺丰典当行工作。李某2是2015年通过韩某2认识的。韩某2跟我说他和李某2干小额贷的中介公司，他俩一人出50万，一共100万，不够的话我再拿。我答应借他最高不超过300万，我和韩某2签了一份“最高额借款合同”，随借随还。韩某2和李某2开的公司叫大时代。为了账目清楚，专门用孙某的名字在中信银行起了账号用于给韩某2转钱。王某2、马某1和韩某2是同事，他们看申请表里的钱数和用钱的人和韩某2说的一致不一致。是我让他们俩看的，是替我看的，他们看了谁用钱和韩某2借的钱数一样，我就点ＯＫ。每月大时代公司发的工资我签字，是为了确认韩某2用多少钱，财务看见我签字才会给放款。第二部分李某2、韩某2、赵旭恶势力犯罪集团实施的犯罪事实一、敲诈勒索被害人陈某12017年3月，被害人陈某1经大时代公司业务员史某介绍，向大时代公司借款人民币9.5万元（以下币种均为人民币）。李某2与被害人陈某1签订19万元的贷款合同及借条、收条，约定月息10%，借款期一年，每期还款0.95万元。李某2、韩某2与被告人赵旭商定后放款，制造虚假双倍银行流水19万元，并提前收取首期利息及额外服务费共计1.37万元，被害人陈某1实际取得8.13万元，后按期支付利息三期。2017年5月，被害人陈某1为归还债务，向其他小额贷款公司借款，被风控人员张健发现，即被大时代公司肆意认定违约。张健与催收人员陈凯、王某3找到被害人陈某1，将其带回大时代公司，其间，陈凯殴打被害人陈某1。被害人陈某1被带回后，李某2、韩某2及催收部负责人潘某限制其人身自由并以其亲属的安全相威胁，逼迫被害人陈某1支付高额违约金。为防止被害人陈某1逃离，李某2、韩某2、潘某指使催收人员王某3、杨轩对其看管、跟随，在收到被害人陈某1从朋友处筹集的10万元后，于2017年5月26日解除对被害人陈某1的拘禁。2017年6月，被害人陈某1再次向李某2借款7万元，李某2将被害人陈某1带至其本人与李某3、刘洋（均另案处理）等人非法成立的百世小额贷款公司，在与李某3、刘洋商定后，由李某3向被害人陈某1转账7万元，并提前收取首期利息及服务费共计0.88万元，被害人陈某1实际取得6.12万元。同年10月至12月间，李某2、李某3、刘洋商定后，指使催收人员郭凯、刘谨、吕艳顺（均另案处理）、苏永伟在李某2非法成立的同城创世小额贷款公司等处拘禁、殴打、辱骂被害人陈某1并占用其机动车；其间，郭凯、刘谨等人多次前往被害人陈某1父母家中滋扰，以限制被害人陈某1人身自由为由威胁其父陈某2，迫使其将房产抵押贷款。李某2、李某3、刘洋等人收取陈某2抵押房产所得42.54万元，归还被害人陈某1在大时代公司的借款本息合计12.35万元及在百世小额贷款公司的借款本息合计16.25万元后，将余款俵分。上述事实，有下列证据予以证明：1.被害人陈某1与李某2、李某3、高某1、孙某等人银行流水、转账记录证明：陈某1借款、还款及最后抵押房款转给李某2等情况。2.天津市不动产登记簿查询证明、借款合同、房地产抵押合同、银行交易明细等书证及证人赵某2的证言证明：被害人陈某1之父陈某2将其名下位于本市河西区新立里的房屋进行抵押。后陈某3将自有房屋抵押，用于归还父母房屋的抵押贷款。现该房屋产权人为陈某3。3.被害人陈某1的陈述证明：百世、大时代和同城创世三家公司在不同地点，工作人员相互穿插。我最初找李某2借款20万元，还清了。2017年3月底，因为做生意需要资金周转，再次到大时代公司，李某2说要打双倍流水，是公司的新规定。商定借款金额是9.5万元，借款月息是10%，借款期限是一年，李某2转给我19万，我转回9.5万，取现1.37万元给张某1。对方月利息这么高，我想再找一家利息低的公司贷出钱来把这家公司贷的钱还清。2017年5月下旬，我到一家小额贷公司，过了一会儿王某3、张健还有一个光头男子来了，光头男子过来就质问我，用手揪我的脖领子往外拽，捣我肚子一拳，还扇了我两嘴巴子。我被他们带回大时代公司，到公司后光头男子就走了。潘某说我犯了他们的规矩，让我支付20万元。李某2说让我给10万了事。潘某让王某3、杨轩等人在大时代公司看着我。我找朋友借了2万元，李某2说不够，继续逼我借钱，而且还会到我父母家里要钱搅合我父母的生活，我父母都80多岁了禁不起折腾，我就只能接着借，后来凑齐10万元给了李某2。到2017年6月底，之前借我钱的那些朋友都找我要钱。被逼无奈我又找到李某2借款7万元。李某2带我到百世公司，上打息和服务费共计8800元。后因未能归还利息，苏永伟让我去同城创世小额贷款公司，我一共待了两个月左右，苏永伟、刘谨、郭凯、吕艳顺轮流看着我。李某2让我用我父亲房产抵押贷款还他们，我算40万就够了，但李某2非让我贷50万。2017年12月，抵押贷款50万元，有7.3万元的手续费。李某3让我将42.54万元分两笔打到李某2卡上。李某2说还不够，看我没什么钱了，其他的就给我抹了。我当时提出异议，争辩几句，但不管用，我只能认倒霉，惹不起他们，钱给李某2了就别想再要回来。4.证人陈某2、张某2、陈某3（系被害人陈某1父母、兄弟）的陈述证明：陈某1在外面从小额贷公司借钱还不上了，小额贷公司的人到家里好多次，有一个胳膊上有纹身的男子、一个胖子、一个个子挺高的男子。最后没办法，老两口把住的房子抵押，把陈某1的欠款给还上了。后来陈某3把自己房子抵押把贷款还上，要不房子就得归别人了。5.证人赵某3、史某、张某1的证言证明：陈某1在大时代公司借款，公司做了双流水。证人史某还证明，陈某1后来被催收的人员给关在李某2干的同城创世公司，最后逼着陈某1把他父母的房子给抵押了，把钱还了才把陈某1放了。6.李某2的供述证明：2017年初陈某1又在大时代借款，那时公司开始刷双倍流水了。之后发现陈某1去其他小额贷款公司借钱，王某3、张健等人把陈某1带回大时代公司，潘某、王某3等人看着不让离开，最后让陈某1拿10万元了事。陈某1的女儿当时高考，他不想影响孩子，肯定想法借钱给我们。2017年6、7月份，陈某1又从百世借了7万元。到了9、10月份，我们和陈某1商量还钱的事。陈某1有个房子在他父母名下，我、李某3、刘洋商量，让陈某1把房子抵押，抵押出来的钱归还给百世和大时代公司。李某3和刘洋劝陈某1抵押房子还钱，我威胁不还钱就会起诉，还有利息等问题。后来陈某1就同意了。2017年12月，抵出来钱之后，我扣了陈某142万多，把账都清了。7.韩某2的供述证明：最开始陈某1借了20万，本金和利息都正常还了。2017年3月又从大时代公司借9.5万，刷的双倍流水。有一次看见陈某1在公司，当时说陈某1又去别的贷款公司借钱了，按照我们行规，肯定让他还钱。后来李某2告诉我找陈某1要了10万块钱，这不是还的钱，是切他的钱。陈某1把房子抵了50万，还了李某240万的事我不知道。8.张健、王某3、杨轩、苏永伟的供述证明：陈某1到其他公司借款，被张健发现，当天陈凯带人接陈某1到大时代，陈凯对陈某1连卷带骂。后来潘某接手，安排王某3、杨轩等人看管陈某1。后来陈某1借钱筹来10万元，交给李某2把事解决了。苏永伟、杨轩还证明：后来陈某1到期没还钱，李某2把陈某1叫到同城创世公司，拘禁了两个多月，苏永伟、杨轩、郭凯、刘谨、吕艳顺参与了看管。期间，陈某1的车辆被用于下户、催收。9.陈凯的供述证明：陈某1是用我的车从其他的小额贷款公司接回大时代公司的。张健说他去接一个客户，让我开车带他们去。把陈某1接回大时代公司我就走了，过了2、3天再去的时候发现陈某1还在。10.李某3的供述证明：陈某1从百世公司借钱，李某2说陈某1有一套房子，如果还不上可以卖了还钱。后来陈某1还不上了，李某2操持着抵押房子。之后，李某2说陈某1将房子卖了，让我去一趟。李某2说陈某1在大时代和百世公司都借钱了，他把从百世公司借款的本金和利息打到了刘洋的账号上，说剩下的钱都是欠大时代的，就别惦记了。11.郭凯、刘瑾、吕艳顺的供述证明：2017年10月中旬左右，在同城创世公司内对陈某1非法拘禁一个多月时间里陈某1一直被拘禁。郭凯、刘谨、苏永伟、吕艳顺、杨轩都参与了，李某2给陈某1出主意说拿陈某1父亲的房子作抵押贷款，期间郭凯、刘瑾还跟陈某1去过他父母的家两次，在外面等。2017年12月办理抵押，陈某1收到钱就给李某2还账了。二、非法拘禁被害人秦某及虚假诉讼2017年4月6日，被害人秦某经人介绍，向王涛（另案处理）等人经营的正乾小额贷款公司贷款8万元，并被王涛等人虚增高额银行流水，同年5月3日，王涛等人肆意认定被害人秦某违约，要求其归还20万元，因被害人秦某无力偿还，王涛等人通过李某2将被害人秦某的债务转单给大时代公司。同日，李某2、韩某2与被告人赵旭商定，由催收人员潘某、王某3等人与被害人秦某签订40万元的借款合同及房屋买卖合同等，并制造虚假双倍银行流水40万元，后向正乾小额贷款公司支付20万元用于归还被害人秦某的债务。2017年9月15日，风控人员张健发现被害人秦某向其他小额贷款公司借款，即肆意认定其违约。在李某2、韩某2的安排下，胡特、张健、崔达志在本市河东区新开路某小区内殴打被害人秦某，并强行将被害人秦某带至大时代公司非法拘禁并威胁，逼迫其归还高额本金并支付违约金未果。经被害人亲属报警，公安机关于同年9月17日18时许将被害人秦某解救。被害人秦某所受损伤经法医鉴定为多处轻伤、轻微伤。2017年9月，李某2、韩某2委托翟某，使用上述虚假借款合同及伪造的资金流水，向天津市东丽区人民法院（以下简称东丽法院）对秦某提起民事诉讼，并申请冻结秦某银行账户存款43万余元获准。案发后，李某2、韩某2等人赔偿被害人秦某32万元，并免除其24万元的债务，双方达成和解协议。上述事实，有下列证据予以证明：1.被害人秦某、李某2、孙某、王某3、赵某1等人银行流水证明：被害人秦某在大时代公司借款情况。收到李某2转入两笔20万元，一笔转账至王某3账户，另一笔取现。2.法医学鉴定意见书、诊断证明书等证明：被害人秦某伤情，胸10、11、12椎体压缩性骨折，鉴定为轻伤一级；右侧第4、6、7肋骨骨折，鉴定为轻伤二级；眼挫伤，鉴定为轻微伤；鼻中隔骨折，鉴定为轻微伤；颈部软组织挫伤，鉴定为轻微伤；右手中指、环指及左手中指瘢痕，鉴定为轻微伤；多处体表软组织挫伤，鉴定为轻微伤；多处体表皮擦伤，鉴定为轻微伤。3.民事起诉状、民事裁定书、询问笔录等书证证明：李某2起诉秦某、申请财产保全及后期撤诉的情况。4.刑事谅解书、和解协议证明：秦某、李某2、韩某2于2017年12月27日签订和解协议，秦某收到赔偿款32万，李某2、韩某2放弃对秦某的所有债权。5.刑事判决书证明：同案犯潘某、何俊刚、王龙、杨轩因非法拘禁秦某被判处刑罚情况。6.被害人秦某的陈述证明：我到正乾公司借款，后被肆意认定违约，逼我还40多万。王涛带我到大时代公司，李某2双倍过账两笔20万元。一笔转账给王某3，另一笔取现后，李某2、王某3带我去正乾公司。李某2说帮我还债20万元钱，但钱一直在李某2手里，给没给王涛没看见。后来被潘某、王某3、崔达志等人在麦当劳等处看着，不让走，趁对方睡着才跑出来。2017年9月15日在新开路附近一个小区，被胡特、崔达志、张健带到大时代公司非法拘禁。我挣扎不上车，对方打我头面部、胸部。韩某2、崔达志、李某2都和我谈还钱的事。先后在大时代公司、东方之珠被对方看管，9月17日下午被民警解救。2017年12月，发现银行账户被东丽区法院冻结，才知道李某2起诉40万元债务。李某2和韩某2要求和解，12月27日在南市派出所大厅签订了和解协议和谅解书。收到对方给的32万现金，对方把借据、收条、租赁协议等全部撕了。7.李某2、王某3的供述证明：李某2说秦某是正乾公司转件的，给秦某双倍过账。转了20万元给公司，然后从秦某卡里取了20万元现金，李某2带王某3和秦某去正乾公司。李某2拿出16000元利息，给了刘畅184000元。后来王某3与杨轩等人参与了对秦某的非法拘禁。李某2到法院诉讼是想给秦某施压，之后和秦某私下达成和解，撤诉。8.刘畅、刘晓佳、王涛的供述证明：秦某在正乾公司借款，之后联系李某2将秦某的债务转给大时代公司，李某2把秦某的账给公司归上了。9.韩某2的供述证明：李某2从正乾公司把秦某带到大时代公司，借款20万元归还正乾公司，并讲明用公积金还大时代。过了几天，秦某联系不上了。大约过了一个月，李某2找到秦某。我在一家麦当劳跟秦某见面谈还钱的事。之后秦某又跑了。2017年9月15日，张健说秦某又在一家公司借钱。张健、崔达志和胡特把秦某带回公司，胡特进屋就骂秦某把他的车门弄坏了，还踹了秦某大胯一脚。秦某身上有伤，鼻子流血，左手有血，上衣和裤子上都有血迹。当天晚上我在东方之珠停车场见的秦某。赔偿秦某的32万元中，有2万是张健出的，其他都是我出的。10.张健、胡特、崔达志的供述证明：2017年9月15日，张健和崔达志、胡特一起到新开路一家公司找到秦某。秦某不愿意走，反抗，把胡特的车后门和车座给弄脏和弄掉车漆。胡特看秦某把车弄坏了，就动手打秦某。三人对秦某拳打脚踢，把秦某带上车，当时就把秦某的鼻子打流血了。带回公司后，韩某2让潘某、何俊刚、王龙、杨轩、王某3等人看管秦某，不还钱不让离开。三、敲诈勒索被害人郑某12016年7月，徐某1经被害人郑某1介绍，通过业务员史某向大时代公司借款，李某2、韩某2与被告人赵旭商定后，大时代公司向徐某1贷款4万元，约定月息8%，由被害人郑某1担保。后徐某1按期支付利息至2017年3月。2017年4月间，因徐某1涉嫌犯罪被羁押无法按时付息，李某2指使陈凯等人将被害人郑某1带至大时代公司，由催收人员潘某、陈凯、王某3等人轮流看管，并以徐某1逾期违约为由，迫使被害人郑某1归还本金4万元并支付违约金4万元，方允许被害人郑某1离开大时代公司。2017年5月11日，被害人郑某1因上述还款举债，向大时代公司借款11万元。李某2、潘某与被害人郑某1之父郑某2签订借款合同、出租车买卖协议、借条等，约定月息8%，借款期限一周，并扣押其出租车及出租车行驶证、准运证等。李某2、韩某2与被告人赵旭商定后，制造虚假双倍银行流水21万元，并提前收取首期利息及服务费等共计1万元，被害人郑某1实际取得10万元。一周后，被害人郑某1联系陈凯，欲还款未果，于次日前往大时代公司还款，李某2、潘某等人以还款逾期为由肆意认定被害人违约，以扣留出租车为由，逼迫被害人郑某1归还本金并支付违约金共计21万元，被害人郑某1归还本金11万元后取回出租车相关证件。后被害人郑某1多次向大时代公司索要出租车。王某3、杨轩受韩某2指使，在归还该出租车时，对该车安装定位装置。被害人郑某1被迫向陈凯、苏永伟等人支付违约金3.06万元。上述事实，有下列证据予以证明：1.被害人郑某1、孙某、李某2、高某1、郑某2等人转账记录证明：郑某1以郑某2名义在大时代公司借款及还款情况，2017年5月、8月，郑某1通过支付宝、微信向陈凯转账28000元，2017年10月、11月，郑某1通过微信向苏永伟转账2600元。2.被害人郑某1的陈述证明：徐某1从大时代借钱，我是担保人。2017年3月，徐某1因醉驾被抓，无法正常还息，陈凯和史某把我带回公司，陈凯、潘某和王某3让我凑钱，把我关在一间屋子里。陈凯、潘某和我们谈还8万元，才让离开。这8万元都是找别人借的钱，所以又从大时代公司借了那10万，我没财产借不出来，我父亲郑某2名下有一辆出租车，用我父亲名义借的。李某2和潘某接待，李某2安排一个男子带着我们把11万取出来，说有1万是上打息、下户费和服务费，还有10万是保证金。过了一、二天收到10万的本金。一周后，约定的还款期限到期那天，我给陈凯打电话，想把本金还了，陈凯告诉我他在外面旅游，让过几天再还。转天我去大时代公司，潘某说我逾期，属于违约，让还11万本金加上10万违约金。李某2、潘某跟我们谈先把本金11万还了，违约金慢慢还，转天我把11万本金还了。之后我去要车，起初王某3不同意，第三次去，王某3把车钥匙和出租车给我，告诉我装了ＧＰＳ，让赶紧把违约金还上。过了几天，陈凯让我还10万违约金，说不还就找我家里，我先后给陈凯转账28000元。8月15日，有个男子说是大时代员工，让我还钱，我两次给他转了3000元。10月这名男子让我去找他，我看就是当时带我们去银行取11万的，让我继续还违约金，我把600元给他另一个微信转了过去，之后又给这名男子转2000元。一共借款本金11万，实际到手10万元。本金还了11万，违约金还了33600元。被害人郑某1辨认出苏永伟就是带其父到银行取款11万及让其还违约金的男子。证人郑某2的证言佐证了被害人郑某1的陈述，并辨认出潘某是与其谈借款还款事宜的人。3.证人徐某1的证言证明：我从大时代借款4万元，约定月息8%,每月3200元，郑某1是担保人。2017年3月，我被羁押，听说大时代公司找郑某1还钱，还把郑某1关在公司，最后郑某1替我还了8万元。4.李某2、潘某、王某3、苏永伟、杨轩的供述证明：因徐某1断息，被害人郑某1前后两次被敲诈勒索的经过。其中，李某2的供述证明：催收组陆陆续续找郑某1追回来二三万元的违约金。后来听说是郑某1想还钱，陈凯故意躲着，才造成违约的。找郑某1替徐某1还款的时候，有潘某、陈凯、王某3参与，后来我安排苏永伟继续找郑某1索要违约金。王某3的供述证明：到还款期限时，陈凯和李某2做了一个局，造成违约。被告人苏永伟供述称其只有一个微信号，收到郑某1违约金2600元。5.韩某2的供述证明：郑某1替徐某1做担保，徐某1断息，我们找郑某1还款。李某2安排人把郑某1带回大时代公司拘禁，索要本金及违约金。后来郑某1又找大时代借款，李某2把郑某2的出租车押在公司。我在昊鑫给大时代公司的放款群报的件，赵旭同意后，由孙某给李某2打款。郑某2应该是违约了，我记得李某2说差利息没还。过了几天，王某3跟我说押车不是为了利息，是为了要违约金，我怕出事，让王某3安了一个ＧＰＳ定位，然后让郑某1把出租车开走了。四、敲诈勒索被害人李某12017年7月1日，被害人李某1经业务员史某介绍，向大时代公司借款3万元。李某2先行制造虚假银行流水7万元，向李某1发放贷款3万元，并收取上扣息、服务费等共计0.5万元。同年7月3日，被告人赵旭及韩某2知悉后，同意发放该笔贷款。被害人李某1实际取得2.5万元。后李某2、潘某等人发现被害人李某1向其他贷款公司借贷，潘某、杨轩欲将被害人李某1带回大时代公司催收未果。同年7月6日，李某2、潘某指使苏永伟、杨轩将被害人李某1及其朋友带回大时代公司催收，以被害人隐瞒向其他贷款公司借贷为由，肆意认定违约，以限制人身自由相威胁，逼迫被害人李某1归还本金并支付违约金共计6万元，苏永伟跟随被害人李某1朋友，将其支取的6万元交与李某2等人。上述事实，有下列证据予以证明：1.被害人李某1、孙某、李某2、高某1、王某2等人银行流水证明：李某1向大时代公司借款及还款情况。2.被害人李某1的陈述证明：2017年6月，我从河西区鼎弘小额贷公司借款5万元。7月去大时代公司借了3万元。鼎弘公司把我和贾某非法拘禁逼我们还钱，还了鼎弘公司16万元后，大时代公司的人又把我们带到大时代公司逼我们还钱。一名光头男子跟我们谈，说我违约，让还7万元。最后贾某和光头男子谈妥还6万。当天取了6万给了李某2。光头男子就说我们违约了，为什么违约他没说，我也没敢问。光头男子说如果还不上钱，就把我们转到别的公司去借钱。我从大时代借款3万，实际到手2.5万，一共还了大时代公司6万。证人贾某的证言佐证了被害人李某1的陈述。李某1辨认出潘某是大时代公司的光头男子，苏永伟是带其到银行取款的男子。贾某辨认出潘某是和其谈还钱的光头男子。3.李某2、潘某、杨轩的供述证明：李某2安排潘某把李某1找回来催收，第一次潘某和杨轩去找李某1，对方不放人。第二次是苏永伟和杨轩去的。苏永伟陪李某1的男友取回6万元，才放李某1及其男友离开大时代。实际给李某12.5万，最后要了6万元，多要3.5万元。4.韩某2的供述证明：我不清楚李某1怎么违约的，无非还是逾期还款或到别的公司借款两种情况。我没参与找李某1要违约金。违约金我肯定分了，分了多少没印象了。五、敲诈勒索被害人王某12017年7月3日，被害人王某1经胡特介绍，向大时代公司借款2万元，用于归还其在方豪公司的贷款，并取回方豪公司扣押的证件，后被带至大时代公司。同日，李某2、韩某2与被告人赵旭商定，大时代公司再向被害人王某1发放贷款2万元，并制造虚假双倍银行流水4万元。李某2、潘某、胡特等人强迫被害人王某1签订6万元的借贷合同，约定月息0.54万元，并收取手续费0.16万元。被害人王某1实际取得3.84万元并于同年8月1日付息0.54万元。同年9月1日，被害人王某1未如期支付利息，韩某2、李某2指使胡特、潘某等人将被害人王某1约至大时代公司并将其控制，在收取被害人王某1利息0.54万元后，仍以强迫卖淫、限制人身自由等为由威胁被害人，逼迫其归还本金及支付违约金共计6万元，并迫使被害人王某1向他人借款。期间，胡特等人开车带被害人王某1向其他公司借款未果，潘某指使王某3对被害人王某1跟随及看管以防其逃离。李某2等人在收到被害人王某1朋友送来的现金2万元并扣留相关证件后，于2017年9月3日解除对被害人王某1的拘禁。同年9月27日，被害人王某1被迫向大时代公司会计高某1转账4万元，方取回其本人相关证件。上述事实，有下列证据予以证明：1.转账记录截图、收条、借条、银行回单、协议等书证证明：王某1向大时代公司借款及还款情况。2.被害人王某1的陈述证明：在方豪公司借款月底没钱还，朋友介绍了胡特。胡特带我到方豪公司，方豪公司的人说账清了，把身份证户口本和购电卡都给了胡特。胡特带我到大时代公司，李某2、潘某、胡特、王某3等人让签6万和12万的合同。李某2转账4万元，潘某取现2万元，给李某2转1600元手续费，说每个月还款5400元。2017年8月转账5400元。9月1日没钱还，对方让去公司，联系刘某1借了5400元，但还是不让走。胡特和他对象、王某3、潘某四个人一起看着我。第二天，胡特等人带我跑了四家小额贷公司，没借到钱。夜里刘某1带了2万回公司，李某2让刘某1签担保合同，才让走。9月27日凑齐4万元还给李某2。对方威胁让我去胡特的夜总会上班，还说有个别墅可以去，陪男的睡觉能挣更多钱，这样就可以还大时代的钱。胡特和他对象说这样的话说了好几次。算上大时代还给方豪的2万，从大时代一共借了4万，还7.24万元，损失3.24万元。证人刘某1的证言佐证了被害人王某1的陈述。3.李某2的供述证明：我、韩某2、胡特、潘某、王某3参与。王某1欠方豪公司2万元，我拿了2万给胡特平账。王某1还想再借钱。我和潘某、韩某2跟王某1谈借2万，刷4万的流水，签6万和12万的合同，把之前平账的2万也算里了。后来利息没有给，我让胡特找她，胡特和潘某把王某1叫到大时代公司，借钱交了5400元的利息，王某1的对象还了2万。一共拘禁王某1差不多三天。过了几天，王某1把4万还了。胡特和潘某互相配合，潘某逼王某1还钱，不还不让走，胡特假装说情，告诉王某1不还钱就出台，出台就是去卖淫，去和客人进行性交易。4.潘某、王某3的供述证明：王某1借款以及被敲诈勒索的经过。王某3的供述还证明：胡特吓唬王某1说，没钱就送你去歌厅坐台当小姐，这样挣钱快。5.韩某2的供述证明：王某1是胡特介绍来的客户。第二个月利息逾期，我问李某2，李某2说别管了。有一天我回大时代公司看见王某1，当时王某1应该已经在大时代公司呆了第二天了，我跟王某1谈还钱的事。后来王某1把钱都还完了。王某1的事情胡特、李某2、王某3、潘某参与了。6.胡特的供述证明：2017年6月，田皓说王某1贷款利息还不上了，对方要扣她的房子。我和王某1联系，把她介绍给李某2。李某2让我给担保，给我2万把那边的账平了。王某1还想借钱，我带她回大时代公司，从大时代公司借了2万元，是李某2、韩某2、潘某跟王某1谈的，签6万的合同，有2万元是作为保证金刷的流水。后来利息还不上了，李某2让我来公司，因为我是担保人，王某1也在，李某2让王某1找人借钱把利息还上，之后说王某1逾期违约，要把6万都还了。我带王某1去借钱没借来。后来王某1的对象交了2万元才让走。李某2和韩某2定的不给钱就不让王某1走，潘某具体安排。第三部分被告人赵旭个人实施的犯罪事实一、国有公司人员失职罪2003年5月至2013年12月间，被告人赵旭先后担任天津一商信托发展中心（住所：天津和平区××路××号，后更名为天津一商信托发展有限公司）经理助理、天津市恺丰典当行（住所：天津市河**××道××号，后更名为天津市恺丰典当行有限公司，以下简称恺丰典当行）副经理、常务副经理，负责恺丰典当行业务工作。恺丰典当行系天津一商集团有限公司（住所：天津市和平区××道××号）出资成立并由天津一商信托发展有限公司管理的国有企业。2012年5月，被告人赵旭在审核客户于某典当天津市南开区宾水西道中段南侧奥城25号楼2门1001房屋业务的过程中，严重不负责任，违反公司典当业务流程，未对该房屋进行实地调查核实，未查明于某已于2008年4月与他人签订《房屋买卖（置换）合同》（尚未办理过户手续），即于2012年5月28日与于某签订《天津市典当行业抵押合同》、《天津市典当行业借款合同》，借款金额为150万元，每月综合费用及利息为4.5万元，并进行抵押登记。次日，恺丰典当行在扣除首月综合费用及利息4.5万元后，向于某支付145.5万元。于某于2012年6月至2013年1月间对该笔典当业务续当七次，共支付续当综合费用31.5万元。于某因涉嫌诈骗罪于2013年2月被采取刑事拘留强制措施，后不再还款，于2015年9月被终审判决犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。2014年至2019年间，恺丰典当行就该笔典当业务在法院进行多次诉讼，法院生效裁判终结了对于某的执行程序，撤销了恺丰典当行在涉案典当房屋上的抵押登记。恺丰典当行为挽回损失，在相关诉讼中支出的律师费、诉讼费、保全费、执行费等费用共计13万余元。被告人赵旭由于严重不负责任，造成国家直接经济损失127万余元。上述事实，有下列证据予以证明：1.户籍信息材料、天津一商集团有限公司、天津一商信托发展有限公司、恺丰典当行工商登记材料、劳动合同、聘任职务文件、一商信托出具的情况说明、恺丰典当行岗位说明等书证证明：天津市恺丰典当行有限公司系国有企业，被告人赵旭2003年5月任恺丰典当行副经理，2007年8月任恺丰拍卖行经理，2009－2011年任恺丰典当行常务副经理，2012年1月任恺丰典当行常务副经理，2014年1月任恺丰典当行经理，2014年6月解聘经理职务。本案案发时，恺丰典当行注册资金为500万元，2013年9月，经天津一商集团有限公司批复决定，增资4500万元，增资完成后，恺丰典当行注册资金由500万元增至5000万元。2.天津市恺丰典当行质量管理体系文件、恺丰典当行工作流程及情况说明证明：恺丰典当行2009年通过质量管理体系文件并开始实施，该文件审核人为被告人赵旭。在房地产抵押典当流程中，单独列出一项工作内容为上门调查、核查、评估当物价格。3.于某房屋典当相关书证材料证明：2012年5月28日恺丰典当行与于某签订150万元借款合同，于某以南开区宾水西道奥城25号楼2门1001房屋作为抵押，同日签订抵押合同。恺丰典当行向于某实付1455000元典当款，后办理7次续当，于某支付每期4.5万元手续费。4.刑事判决书、民事诉讼材料、诉讼各项费用支出凭证及相关资料等书证证明：于某2015年9月因犯诈骗罪终审被判处无期徒刑，并处没收个人全部财产，以及恺丰典当行、于某、韩振灵之间民事诉讼情况，至2019年7月天津市高级人民法院裁定驳回恺丰典当行的再审申请，恺丰典当行丧失涉案房屋抵押权，于某无偿债能力，恺丰典当行实际损失已发生。恺丰典当行为诉讼支付相关各项费用共计13.59284万元。5.《典当管理办法》第三十五条规定：办理出当与赎当，当户均应当出具本人的有效身份证件。出当时，当户应当如实向典当行提供当物的来源及相关证明材料。赎当时，当户应当出示当票。典当行应当查验当户出具的本条第二款所列证明文件。第四十四条第（五）项规定：典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的50%。房地产抵押典当余额不得超过注册资本。注册资本不足1000万元的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过100万元。注册资本在1000万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%。6.证人于某的证言证明：赵旭是恺丰典当行的业务经理。2009年、2010年左右，我找恺丰典当行做过典当业务，和赵旭熟起来了。2012年，是我自己带着房本直接去的恺丰典当行，说要典当这套房屋。工作人员提出要先看房，我提出里面住着我生意的合作伙伴，和韩国人有关系，能不能不去看。工作人员说需要请示领导。赵旭和他们一起出来到接待室见的面。赵旭提过要看房，但是我说不方便看，他也同意可以不去看房，提出要去房管局做他项权登记，如果没有问题就可以做业务。2012年5月，这套房屋在我的名下，但之前在2008年我已将这套房屋出售给了一个叫韩振灵的人。7.证人冯媛媛的证言证明：恺丰典当行2012年当时的领导班子成员有翟瑞麟、赵旭和王某4，翟瑞麟负责全面工作，赵旭负责典当行的业务工作，王某4负责行政和党务工作。我是大额部部长。赵旭经理分管大额部。我们典当行在2009年的时候，制定过ＩＳＯ9000认证（国家标准化认证），这个认证里面有我们大额部做业务的人员职责及业务流程。我们必须进行房屋实地调查，必须由一至两名工作人员完成这项工作。核实确认门牌号和房本是否一致，还要入户核实使用情况，比如了解房屋朝向、是否有人居住以及是否出租等情况，我们做这项工作主要是调查典当房屋权属的真实性和房屋价值。我们有不进行实地调查的情况，主要是领导带来的业务，根据领导的要求去做。领导不让我们去看房，我们就直接进件去房管局做抵押登记。2012年5月，于某在恺丰典当行做了一笔150万元的房屋典当业务，这是业务经理赵旭的业务。于某以前在我们典当行做过几次汽车的典当业务，慢慢的就和赵旭比较熟了。于某带着房产证来找赵旭，赵旭把于某带到我们大额部，让沈某进件做抵押借款，我提出是不是先去看房，于某提出房屋租给韩国人，看房不方便，赵旭就同意了先进件、放款，说以后有时间再去看房。2012年5月28日我们做的抵押合同、借款合同，转天出的当票并审批划款。最后于某这笔业务的典当本金没有收回，于某续当了七次后，因她本人涉嫌诈骗犯罪，被公安机关羁押，所以她无法再归还本金和续当了。2013年春节过了，有一个叫韩振灵的老太太到典当行来，情绪非常激动，说自己一直住在这套房子里好几年了，是从于某那买了这套房屋，已经支付了大部分房款，你们典当行的人当时要是来看一眼房子，就不会发生这种问题了。该笔典当款，我们典当行通过诉讼程序已穷尽，于某名下没有财产可供执行，也没有钱还我们典当行了。8.证人张某3的证言证明：在我印象中，我们公司没有财务资金使用审批权限的规定，我掌握业务方面的资金支出，有赵旭签字就可以付款。9.证人刘某2的证言证明：恺丰典当行制定过ＩＳＯ9000质量管理体系认证，里面包括我们的典当业务操作规程和流程，我们大额部依据这些规程和流程开展实际典当业务。房屋典当业务客户先要把材料提供齐全，我们审核材料，然后跟赵旭汇报，由赵旭决定做不做这笔业务，如果赵旭同意做业务，我们就要实地去看房，核实房屋位置、权属情况，特别是实际使用情况，比如里面有没有人居住，实地看完房屋情况回来还要跟赵旭汇报，由赵旭最终确定能不能做这笔业务和典当金额，同意之后我们才能做抵押合同、借款合同等手续，去房管局做他项权登记。在房屋典当中，实地看房是必须的，否则没有办法确定房屋实际情况，也无法估价，确定典当金额。一般我们都是两名工作人员区做这项工作。我们实际开展业务时，领导带来的业务，根据领导的要求去做，领导让我们看房，我们就去，也有可能是领导知道房屋情况，领导不让我们去看房，我们就直接进件区房管局做他项权登记。2012年5月，于某在恺丰典当行做了一笔150万元的房屋典当业务，这是赵旭的业务。赵旭说于某这笔典当业务直接进件做手续，不用看房。10.证人沈某的证言证明：大额部主要是房产抵押和机动车质押典当手续。赵旭直管大额部的业务。一般是客户要拿来房产证、身份证、户口本、婚姻关系证明材料，我们必须去实地看房，确认房屋使用情况，是否有出租关系，拿着客户需要典当房屋的产权证去房管局确认房屋权属，如果典当房屋存在租赁关系，还需要提供租赁协议。要是赵旭的老客户或者他之间介绍来的业务，就会直接指示我们大额部的员工去看房，区房管局做他项权登记，签合同、出当票放款，有时遇到着急的客户，赵旭也有让我们直接做手续放款的情况，典当金额也是赵旭自己定好直接告诉我们。于某和赵旭比较熟，是赵旭的客户。当时是于某自己带着房产证来我们典当行找赵旭，在说到看房时，于某提到房屋租给了一个韩国人，韩国人不喜欢外人打扰，当时就没去看房。赵旭同意做这笔业务，就签订了合同，办理了他项权登记。11.证人王某5的证言证明：如果尽职调查过程中发现典当的房屋有人使用，我们会向使用人了解情况，如果真是有承租人，我们会将该房屋的抵押情况向承租人告知，并要求其在告知通知书上签字确认，同时我们会将房屋的出租情况向领导汇报，由领导决定是否做这笔业务。这个是我们典当行普遍的行规，我们有一些总结出来的规避风险的经验。于某应该是之前在我们典当行做过汽车典当业务，这样和赵旭慢慢熟了起来。后来，于某是怎么在大额部办理的房产抵押我不清楚。后来我知道于某的这笔业务出问题了，有人找来了。12.证人魏某的证言证明：天津市恺丰典当行支付典当款一般需要当票和银行划款审批表，财务人员见到这两个表才会支付典当款。13.证人刘金生的证言证明：银行划款审批表上翟瑞麟总经理签批同意，或者业务经理赵旭签批同意，经主管会计审核后我们才能付款，这两位领导谁签字我们都可以付款。14.证人吴某的证言证明：我找赵旭从恺丰典当行借过钱。我用房产抵押借款，去房管局做他项权登记。做房屋典当，恺丰公司会派两三个人去房屋所在地看房子。15.被告人赵旭的供述：天津恺丰典当有限公司是国有公司。2012年5月，具体时间记不清了，我在担任天津恺丰典当行业务副经理期间，于某拿着房本找到我做典当借款，借款金额150万元，她跟我提出唯一的条件，这个房屋住着韩国人，不喜欢外人打扰，看房不方便。我认为于某是我的老客户，借款金额也不大，并且于某提出看房不方便的理由，以前的典当还款付息比较好，信誉度高。在这种情况下，我就没安排工作人员实地调查房屋权属情况，直接办理房屋权属查询和他项权登记手续。于某续当七期后，于2013年2月因涉嫌诈骗罪被公安机关抓获，并且于某使用的典当房屋权属出现问题，该房屋在典当之前已出售给他人，于某名下没有任何财产，造成国有资产损失。这段时间我单位领导班子有总经理翟瑞麟、副经理王某4和我共三人，翟瑞麟主抓全面工作；王某4负责行政和党务工作；我负责业务工作。做典当依据国家商务部制定的《典当管理办法》。2009年我单位制定了质量手册。房地产抵押典当流程图中有一项要求“上门调查、核查、评估当物价格”，就是到房屋所在地看该房屋是否存在，是否有人居住还是闲置或出租等房屋使用现状，综合考量当物价格。这笔150万元的典当业务是我审批的。我在审核这笔业务中没有正确履行职责。主要是没有进行实地调查这个环节，如果到现场看房就知道房屋的现状了，是我过于相信于某了。于某向我单位交过该笔典当息费8次，共计36万元，应该冲抵典当本金，我的行为给单位造成的损失应该是114万元。律师费、诉讼费、保险费和执行费，共计135928.4元。由于我对工作严重不负责任，不正确履行职责，共计给国家造成经济损失1275928.4元。二、虚假诉讼（林某）2016年11月间，被告人赵旭为保证优先受偿林某的债权，经与韩某2预谋，编造被告人赵旭之妻孙某与林某签订本金及保证金共计500万元的虚假借贷合同，并指使叶明珠（另案处理）冒充林某贷款的连带责任保证人、开立银行账户，以民事被告身份参与民事诉讼。2016年11月21日，韩某2以孙某的名义，使用上述虚假借贷合同、借用其他银行转账凭证，向天津市和平区人民法院（以下简称和平法院）对林某、叶明珠提起民事诉讼，韩某2、叶明珠在庭审过程中进行虚假陈述，同年11月23日，韩某2以孙某的名义，申请和平法院冻结叶明珠银行账户内存款500万元获准。2016年12月7日，和平法院基于上述捏造的事实出具内容为“被告林某偿还原告孙某本金及利息共计500万元整作为两清”的民事调解书。2018年9月27日，和平法院裁定终结孙某与林某、叶明珠民间借贷纠纷案执行程序。上述事实，有下列证据予以证明：1.民事诉状、委托手续、财产保全申请、连带责任保证担保承诺函、借款合同、银行转账凭证、开庭笔录、民事调解书、民事裁定书等诉讼材料证明：原告孙某与被告林某、叶明珠民间借贷纠纷一案，经原告方申请财产保全，法院裁定冻结叶明珠名下账户。韩某2、林某、叶明珠到庭参加诉讼，庭审中，原告方提供的银行流水显示，孙某向林某分三笔转账共计400万元。双方达成协议，林某分期偿还原告本金及利息共计500万元。2.民事判决书、民事裁定书、收条、房屋买卖协议、天津市房产买卖协议等书证及证人徐某2的证言证明：徐某2与杨某、林某相关民事诉讼，以及林某名下平安大街11号房产被查封情况。3.天津市典当行业借款合同、固定资产借款合同、抵押合同、抵押物清单、房产证、银行凭证等书证证明：杨某、林某与昊鑫典当存在典当关系，本案所涉民事诉讼中的银行流水系其中一笔典当合同的借款。4.证人杨某、林某的证言证明：和平区××街××号是杨某购买，产权证是林某的名字。昊鑫起诉的事，是林某去的法院。林某没找孙某借过钱，不认识孙某。流水转账记录是杨某之前在昊鑫典当的流水。5.证人何某的证言证明：杨某、林某以房产作为抵押在昊鑫典当行抵押借款的情况。调解材料流水明细中2个150万是700万借款的流水里的，100万是找昊鑫借的还津南村镇银行的流水。6.证人孙某的证言证明：诉讼这件事我不知道。上面的字不是我签的。7.证人马某1的证言证明：杨某和林某在昊鑫典当行做过业务，是我负责的。但我不知道杨某、林某和昊鑫有400万这笔借款。8.叶明珠的供述证明：我通过招聘到昊鑫典当行上班，赵旭让我签一些东西我就签了。开庭是赵旭跟我说的时间、地点，说什么怎么说。我和韩某2一起去法院。韩某2是原告，我是被告，还有一名被告是个女的，姓林。庭审笔录上的签字是我签的，内容我没看。9.韩某2的供述证明：平安大街11号的房主是杨某和林某。之前他们在昊鑫典当行做过两次抵押。还不上利息之后，赵旭就跟杨某和林某谈，他们答应把房子卖了还钱。赵旭把抵押撤了，但是没有交易成，再卖的时候这个房子就被查封了。赵旭担心欠的钱没有保证，就跟他们谈在法院走个程序。赵旭让我到和平法院起诉，给了我材料，实际上并没有这400万的借贷关系，提供的流水用的是之前昊鑫给林某打钱的流水。这样通过诉讼，进行保全，冻结账户，一旦把房子卖了有了钱，就能确保欠昊鑫的钱还上，能优先受偿。10.被告人赵旭的供述：和平区××街××号的房主是林某，爱人叫杨某，他们俩向昊鑫典当行借过1000多万。2016年，他们想把平安大街11号卖了，我让叶明珠作为他们俩的委托人，到房管站进行交易，没成。再交易的时候发现房子被查封了。后来我就委托韩某2到和平法院起诉，让叶明珠做担保，先申请冻结叶明珠名下代理卖房子的打款账户，然后和林某调解。做保全就是为了对抗其他诉讼。杨某欠我1000多万，我用了其中400万的流水。第四部分其他相关事实经被害人报案，公安机关于2019年3月26日将被告人赵旭电话传唤到案。案发后，被告人赵旭的银行账户被依法冻结，其房产、汽车等财产被依法查封。天津市和平区监察委员会经调查，于2019年9月10日对被告人赵旭采取留置措施。上述事实，有下列证据予以证明：1.案件来源、抓获经过、到案经过证明：经被害人报案，公安机关于2019年3月26日将被告人赵旭电话传唤到案，后公安机关开展侦查。和平区监察委在调查吴某涉嫌受贿案件过程中发现本案线索，2019年9月10日对被告人赵旭实施留置。2.辨认笔录证明：被害人辨认韩某2、李某2、潘某等其他涉案人员情况。3.查封、扣押手续证明：公安机关查封被告人赵旭名下机动车及查封赵旭、张丹琪名下房屋，以及扣押被告人赵旭手机情况。4.缴款凭证证明：本案审理过程中，被告人赵旭家属代其退缴87900元。以及另案处理的其他被告人退缴款项情况。以上证据均经庭审举证、质证，内容客观真实，形式、来源合法，本院予以确认。针对控辩双方的意见，根据庭审查明的事实、证据及相关法律规定，本院综合评判如下：（一）本案属于恶势力犯罪集团犯罪本案大时代小额贷公司属于恶势力犯罪集团。从组织结构、经济实力、行为方式、社会危害程度来看，该犯罪组织有明显的首要分子，经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，已构成恶势力犯罪集团。（二）被告人赵旭在该恶势力犯罪集团中的地位1.该组织内部形成了以李某2、韩某2、赵旭三人为老板，潘某等催收人员接受指示、分工明确的组织结构。对此，李某2、韩某2、潘某等被告人均予以供述，并有证人高某1、赵某1、王某2、马某2等人的证言。具体分工为业务组人员招揽借款人员，李某2、韩某2、赵旭审件放款，张健等风控人员负责监控借款人并肆意认定违约，之后由李某2安排催收，催收组由潘某担任组长。形成了放款审批、考勤、工资、提成等制度，并定期组织成员进行聚餐、旅游等“团建”活动，形成层级清晰、人员固定、分工明确的组织结构。大时代公司的办公地点（即本案主要犯罪事实发生地），也是由赵旭所提供。被告人赵旭虽未直接指挥催收，也未直接网罗人员，但其对该组织的形成、壮大、发展起到了直接的作用。2、赵旭对该组织的出资行为，提升了该组织的经济实力。被告人韩某2、李某2、赵旭供述，大时代公司由韩某2、李某2各自出资50万元，并由赵旭出资提供最高300万元资金，作为经营资本，具有较强的经济实力。韩某2、李某2、潘某、高某2等相关涉案人员的证言证明，大时代公司以提成方式激励催收人员对违约借款人进行催收，这也从另一个方面刺激催收人员故意制造违约、肆意认定违约并采取暴力威胁手段进行催收，实现非法占有被害人财物的目的。3、赵旭应当对该组织实施的套路贷犯罪承担刑事责任。首先，被告人赵旭对于签订虚高债权协议，虚增流水是明知的，而且对于是否放款具有最终决定权。在微信群中，能够看到借款人的借款合同，孙某证明放款账户是由赵旭使用，并且有短信通知，故对于虚增流水的放贷套路，赵旭是明知的，证人赵某1也予以了证明。在案多名证人证言、同案人供述能够证明被告人赵旭在大时代的微信群中，对于最终是否放款具有审核决定权。其次，赵旭给大时代员工发工资，其知晓大时代有众多员工，而且工资组成中，提成占有很大一部分。韩某2供述赵旭知晓大时代有催收人员。证人王某2证明，赵旭曾问过坏件的程度。此外，杨某、韩某2还证明，大时代的催收人员曾参与催讨过昊鑫典当行的逾期业务。综合以上证据，能够证明赵旭知道大时代的人员组成，知晓放贷的套路，对于韩某2等人如何解决坏件问题，如何保证投入的本金能够顺利回笼并收取利息，虽然其没有直接参与，但至少存在放任的故意。综上，被告人赵旭对于大时代恶势力犯罪集团的经济特征起到重大作用，明知其组织结构和套路贷模式，积极追求非法收入，对于非法占有被害人财物持放任态度，应认定其为该恶势力犯罪集团的首要分子，应对该犯罪集团所实施的全部犯罪行为承担责任。关于被告人赵旭及其辩护人提出本案不属于恶势力犯罪、被告人赵旭不是首要分子的辩护意见，不予采纳。鉴于被告人赵旭并未直接安排相关人员实施具体犯罪行为，可在量刑时予以考虑。（三）赵旭在国有企业经营中存在严重不负责任的失职行为第一，被告人职责义务来源，不仅仅是法律法规的具体规定，还包括国有公司的相关管理规范、业务流程以及实践中形成的惯例。恺丰典当行在2009年实施了质量管理体系文件，赵旭是该文件的审核人，在房地产抵押典当流程中，特别要求上门调查、核查、评估当物价格。这也得到了恺丰典当行多名业务办理人员的证言印证。作为国有公司管理人员，其职责是保证国有资产保值增值，国有公司结合经营实际需要制定的规章制度，作为工作人员同样应当认真遵守。第二，恺丰典当行对于抵押房产要实地考察的规定，对于降低经营风险具有重要意义。本案当时恺丰典当行的注册资金为500万元，根据《典当管理办法》规定，开展房地产抵押典当单笔当金数额不得超过100万元。本案典当金额超过100万元，已经违反了《典当管理办法》规定，增大了经营风险。此时进行实地考察对于降低风险避免损失具有十分重要的现实意义。而赵旭作为单位主管业务的负责人，仅仅出于个人对老客户的信任，违反《典当管理办法》，无视公司规章制度，增大了风险隐患，并最终造成了损失，应当认为其严重不负责任。第三，被告人赵旭的失职行为与损害结果具有直接因果关系。该房屋在典当时，已由案外人韩振灵实际居住使用，如果实地考察，必然能发现该房屋存在其他权利人，能够避免损害结果发生。第四，关于该案损失金额。虽然恺丰典当行对于于某还享有债权，但于某已被判处无期徒刑，应追缴发还被害人损失1000万余元，并处没收个人全部财产，已基本没有执行能力。生效民事判决撤销了恺丰典当行的抵押权，其债权短期内不可能实现，损失已经实际形成。（四）被告人赵旭失职行为造成的损失金额《最高人民法院、最高人民检察院关于办理渎职刑事案件适用法律若干问题的解释（一）》第八条对于经济损失的范围和认定标准做出了规定，经济损失是指渎职犯罪或者与渎职犯罪相关联的犯罪立案时已经实际造成的财产损失，包括为挽回渎职犯罪所造成损失而支付的各种开支、费用等。立案后，犯罪分子及其亲友自行挽回的经济损失，司法机关或者犯罪分子所在单位及其上级主管部门挽回的经济损失，或者因客观原因减少的经济损失，不予扣减，但可以作为酌定从轻处罚的情节。该司法解释虽并非针对本罪名，但其相关认定标准应当作为实践中的认定依据。该案于某典当金额为150万元，其先后交纳典当费用共计36万元，律师费、诉讼费等费用支出共计135928.4元，应认定给国家造成经济损失1275928.4元。综上，辩护人及被告人关于赵旭不构成国有公司人员失职罪的辩护意见，不予采纳。但考虑到该案损失的形成，属于多因一果，被告人赵旭的失职行为只是其中之一，可在量刑时综合考虑。本院认为，被告人赵旭与李某2、韩某2组织、领导恶势力犯罪集团进行犯罪活动，以套路贷为主要犯罪手段，是首要分子，应当按照该恶势力犯罪集团所犯的全部罪行处罚。故应当以该集团实施的敲诈勒索罪（犯罪数额巨大）、非法拘禁罪、虚假诉讼罪追究其刑事责任。被告人赵旭还以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序；身为国有公司工作人员，严重不负责任，致使国家利益遭受重大损失，其行为已构成虚假诉讼罪及国有公司人员失职罪，均应予以处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。本案部分犯罪系共同犯罪，被告人赵旭系主犯，其犯有数罪，依法应当数罪并罚。被告人赵旭如实供述部分犯罪事实，依法可从轻处罚。其自愿退赔被害人经济损失，可酌情从轻处罚。据此，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第三款、第三百零七条之一第一款、第一百六十八条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人赵旭犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；犯国有公司人员失职罪，判处有期徒刑六个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起，至2024年9月25日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人赵旭退缴87900元，分别发还被害人陈某170700元、王某17200元、郑某110000元。三、扣押的作案工具白色手机一部，由扣押机关依法没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  任 飞审 判 员  陈 媛人民陪审员  侯延君二〇二〇年八月二十八日书 记 员  刘 荧附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百三十八条第一款、第三款非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。第三百零七条之一第一款以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第一百六十八条第一款国有公司、企业的工作人员，由于严重不负责任或者滥用职权，造成国有公司、企业破产或者严重损失，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款、第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。