河南省内乡县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1325刑初19号公诉机关内乡县人民检察院。被告人石爱民，男，1968年8月2日出生，汉族，本科毕业，2007年4月30日至2015年8月14日，任南阳中实骏景房地产开发有限公司总经理，2012年至今，先后任南阳融侨实业有限公司、南阳融侨家俱有限公司、河南省菊潭茶业有限公司、南阳市融侨企业管理咨询有限公司法定代表人，户籍所在地天津市宝坻区，住南阳市。因涉嫌合同诈骗罪，2016年1月5日被南阳市公安局光武分局刑事拘留，2016年1月20日被南阳市公安局光武分局取保候审，因涉嫌挪用资金罪，2016年5月13日被依法逮捕，2020年7月28日被本院依法取保侯审。辩护人余丹，北京成越律师事务所律师。辩护人刘成喜，北京成越律师事务所律师。被告人石爱民非法吸收公众存款、集资诈骗一案，由内乡县人民检察院于2017年4月1日，以内检公诉刑诉（2016）399号起诉书向本院提起公诉，指控被告人石爱民犯非法吸收公众存款罪，期间，因被告人石爱民涉嫌其他犯罪正在侦查之中而中止审理；2017年11月30日，内乡县人民检察院以内检刑诉（2017）475号起诉书，指控被告人石爱民犯集资诈骗罪，向本院补充提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年1月31日公开开庭进行了合并审理，于2018年4月4日作出（2017）豫1325刑初131号刑事判决，被告人石爱民不服，提起上诉。2018年12月24日，南阳市中级人民法院以（2018）豫13刑终569号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。内乡县人民检察院指派检察员李志新出庭支持公诉，被告人石爱民及辩护人余丹、刘成喜到庭参加诉讼，现已审理终结。内乡县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款罪2012年至2013年，被告人石爱民为建设内乡县华侨城项目先后在内乡县成立南阳融侨实业公司、南阳融侨家俱公司、河南省菊潭茶业公司。2013年8月，石爱民在建设内乡县华侨城项目中因资金缺口严重，出现施工工人围堵国道，为此石爱民高息借款平息该事件。同年12月份，石爱民又因拖欠农民工工资问题，致使连续发生多起堵国道、围堵内乡县人民政府的情况，后在内乡县政府的帮助下该事件平息。在此资金链断裂的情况下，石爱民于2014年1月14日在内乡县注册成立南阳市融侨企业管理咨询有限公司，法人为石爱民且持95%股份。同时，聘用程某、孙印等人在公司运营，并开始在社会上给予高息募集资金来为石爱民名下的公司工程建设提供资金来源。2014年4月中旬，石爱民在内乡所经营的华侨城项目，因资金链断裂及土地手续不全等问题而停工。后经杨某2、程某的介绍，石爱民聘用了汤某作为融侨咨询公司的总经理，来管理下属的几个公司，并在南阳市开始吸收资金，为其项目费用及之前借款提供资金来源。经二人商量，石爱民安排汤某出面负责，以南阳市融侨企业管理咨询有限公司的名义作为借款人，以石爱民的南阳市融侨实业有限公司和河南省菊潭茶叶有限公司作为担保，并由汤某拟定好合同格式，石爱民作为法人提前在空白的借款合同上签好自己法人的名字和公司的公章，后交付汤某并授权其操作在公司内部员工及社会上募集资金。为了规避相关的法律责任的追究，在借款合同上约定利率为月息1.5%，而实际以2.5%-9%的高息来借款。另采取利率差作为业务人员的推广提成，利用口口相传的方式，向不特定的群众进行宣传，向群众非法吸收存款。石爱民将该笔资金分别用于融侨实业公司、菊潭茶业公司及公司业务费用等项目支出及偿还石爱民之前借款和利息等。经南阳市正方有限责任会计师事务所专项审计报告认定，共向71户吸收资金102312079.80元，已偿还本金27615669.00元，剩余本金74696410.80元没有偿还。（二）集资诈骗罪2011年年底，石爱民在其本人没有资金的情况下，与赵佩杰等人协商约定按股份比例（石爱民占51%，赵佩杰等人占49%）出资5000万元，在内乡县成立南阳融侨实业有限公司（以下简称“融侨实业公司”），开发经营建设内乡华侨城房产项目，由石爱民任融侨实业公司法人代表和总经理，全权负责内乡县华侨城房产项目的开发建设工作。被告人石爱民在自身没有资金的情况下，以高息为由向社会上不特定多人融资用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款、偿还前期债务和高额利息。2014年4月16日，华侨城项目因资金链断裂、土地手续等问题停工。被告人石爱民从2013年9月份到2014年10月份，利用其任南阳市中实骏景房地产公司总经理的职务便利，用骏景花园已经定向开发给南阳市供电公司的一期商业用房作保证，陆续多次向宋海波、王伟、苏会、晁付勇、鲁晓刚、杨晓等人借款，大部分偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息，少部分用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款。具体情况如下：1、2013年6月至2014年11月，被告人石爱民以中实骏景2号楼商业一单元1000余平方的商铺及四号楼底下一单元四百余平方的地下室，共同以均价8000元一平方的价格，以网签的形式作保证，以高息向宋海波借款2672.8万元，该借款大部分偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息，少部分用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款。案发前已归还本息2919.8万元，经审计确认该款资金去向总计25184890元，其中转入个人户8209890元，转入单位16975000元。2、2013年9月13日至2013年12月31日，被告人石爱民以4分息多次向王伟借款1960万元。2014年6月26日，双方以骏景花园的3#楼地下楼1单元1层101室和骏景花园的3#楼商业号楼1单元2层201室以网签的形式作保证，签订了网签合同。该借款大部分偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息，少部分用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款。案发前已归还本息1473万元，经审计确认该款资金去向总计19915517元，其中转入个人户9770317元，转入单位10145200元。3、2014年4月30日至2014年10月31日，被告人石爱民以骏景花园2号楼1单元1层101室和2号楼地下1单元1层101房，分别与刘峰、鲁晓刚以网签形式作为保证，以4分息向鲁晓刚、刘峰借款1415万元。该借款大部分偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息，少部分用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款。案发前已归还本息4768240元，经审计确认该款资金去向总计14149275.74元，其中归还宋海波12999275.74，转入菊潭茶叶公司21340元；用于支付中实骏景退房款1128660元。4、2014年5月21日至2014年9月30日，被告人石爱民以中实骏景3号楼1单元1层101办理网签合同作为保证，以4分息向晁付勇借款550万元。该借款大部分偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息，少部分用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款。案发前已归还本息1264000元，经审计确认该款资金去向总计5484930元，其中转入个人户5194930，转入单位290000元。5、2014年7月15日至2014年8月6日，被告人石爱民以骏景花园二期的商业6号楼一楼800多平米的房子与杨晓签订了手填纸质的商品房买卖合同作保证，以4分息向杨晓借款1000万元。案发前已归还本息3624960，经审计确认该款资金去向总计10020000元，全部用于偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息。6、2013年10月25日至2013年12月12日，被告人石爱民以骏景花园1#楼商业号楼1单元1层101至106室和1#楼商业号楼1单元2层201至204室与李众签订网签合同作保证，向李众借款1000万元。该借款大部分偿还内乡县华侨城项目前期债务和高额利息，少部分用来支付内乡县华侨城房产项目工程款、建材款。案发前已归还本息280万元，经审计确认该款资金去向总计10203100元，转入个人户5808000元，转入单位4395100元。上述六笔融资数额共计8597.8万元，其中归还本息5638.52万元，资金用于归还个人欠款5200.24127万元，用于单位3295.53万元。对以上指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人石爱民非法吸收公众存款数额巨大、集资诈骗数额特别巨大，其的行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。请求依法判处。被告人石爱民的辩解意见是，对公诉机关的两个罪名的指控都有异议：（一）关于非法吸收公众存款罪的指控，异议理由是，2014年10月份，汤某到公司上班，公司支付汤某500万元管理费和百分之二十的利润，我认为这种行为是委托管理，在委托管理期间对外借款和融资，应该是汤团队的行为，主体是汤团队而非我本人，到底是属于汤行为还是我个人，罪名最终是否成立，遵从法院裁定。（二）关于集资诈骗罪的指控，异议理由是：我是用房屋的网签合同做的贷款抵押，这是一种正常的民间借款，不能构成集资诈骗。所有钱都是公司花的，我个人没花。辩护人的辩护意见是，（一）非法吸收公众存款罪不能成立：其一、被告人不具有“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的构成条件，本案中涉及人数70多人，看似人数众多，但实际上基本都属于亲属关系、同事关系、战友、同学朋友关系。按照法律规定：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款；其二、本部分借款主要用于公司归还前期借款、茶叶公司的投资、租赁土地、建设办公楼，用于公司运营使用，吸纳资金没有用于放贷，资本运作不应认定非法吸收公众存款罪。假设构成非法吸收公众存款罪，主要负责人是汤某，汤某是公司的总经理，负责公司的所有事务工作，期间石爱民因病在南阳、北京住院。（二）被告人行为构不成集资诈骗罪，起诉书定性错误：其一、被告人的行为人不具有非法占有的目的，其筹集的钱款全部用于其内乡县华侨城项目建设的正常运营。其二、没有公开向社会募集资金，被告人是针对本案特定的几个债权人（都是玩资本生意的圈里人）借款。其三、被告人没有采取欺骗手段，被告人与债权人是真实意义的民间借贷，被告人石爱民是中实骏景公司总经理，对中实骏景的商品房拥有处分权，其和债权人网签的《商品房买卖合同》，作为其债务履行的保证，并没有虚构事实欺骗债权人，就连债权人也不承认自己是“受害人”。其四、被告人石爱民有能力归还资金，石爱民完全可以通过建设融侨公司所属房地产项目出售归还借款，甚至出售公司股权冲抵借款，同时石爱民也在积极利用菊潭茶叶公司融资，案发前已经签署融资协议。假设石爱民构成集资诈骗罪，但指控数额明显错误，因为大部分借款已经归还，且钱款公私用途不明，属于数额部分认定事实不清。其五，被告人石爱民的行为亦不符合职务侵占罪的构成要件，不构成职务侵占罪。综上所述，被告人石爱民不构成集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。恳请法院在依法查清本案事实的基础上，对被告人石爱民的涉案行为作出准确定性。经审理查明：（一）非法吸收公众存款罪2012年至2013年，被告人石爱民为建设内乡县华侨城项目先后在内乡县成立南阳融侨实业公司、南阳融侨家俱公司、河南省菊潭茶业公司。2013年8月，石爱民在建设内乡县华侨城项目中因资金缺口严重，出现施工工人围堵国道，为此石爱民向刘某2借款100万元平息该事件。2014年2月春节期间，石爱民又因拖欠农民工工资问题，致使连续发生多起堵国道、围堵内乡县人民政府的情况，后内乡县政府让时任融侨实业公司的总经理马某3筹措资金平息该事件。在资金链断裂的情况下，石爱民从周某处借款700万元、从尹某处借款300万元，共计1000万元注册资金，于2014年1月14日，在内乡县成立南阳市融侨企业管理咨询有限公司（石爱民持股95%为法定代表人），作为集团公司，负责管理融侨实业公司、融侨家俱公司和菊潭茶业公司运营、为其提供资金来源。同时，聘用孙印任董事长助理、程某任公司金融部经理。2014年初，石爱民通过程某、孙印认识杨某2，石爱民（当时受聘任南阳中实骏景房地产开发公司总经理）提出借款1200万，并以南阳中实骏景房地产开发公司的成品楼1877.62万元资产作担保抵押。2014年3月31日，双方在石爱民南阳中实骏景的办公室签订借款合同，出借方是杨某2妻子靳超凡，借款方是南阳融侨实业有限公司法人石爱民，担保方是南阳中实骏景房地产开发有限公司。2014年10月中旬，经过杨某2和程某介绍，汤某认识石爱民并借款给石爱民。10月14日，汤某受聘到到南阳市融侨企业管理咨询有限公司任总经理，全面管理公司运营；双方约定，由汤某带领一个团队负责整个公司运营，给团队年薪500万，然后再给公司利润的20%分成。被告人石爱民为了解决融侨公司资金问题，与汤某商量，由汤某全面负责，以南阳市融侨企业管理咨询有限公司的名义作为借款人，以南阳市融侨实业有限公司和河南省菊潭茶叶有限公司作为担保，并由汤某拟定好合同格式，石爱民作为法定代表人提前在空白的借款合同上签好自己名字和加盖公司公章，后交付汤某并授权其在公司内部员工及社会上募集资金。为了规避相关的法律责任，在借款合同上约定利率为月息1.5%，而实际以2.5%-6%的高息借款。汤某为了募集资金，召开公司员工会议，要求内部员工中层集资20万元、一般员工集资10万元，完不成任务扣发工资，并许诺以利率差作为业务人员的集资提成，利用口口相传的方式，向不特定的群众进行宣传，非法吸收公众存款。经南阳市正方有限责任会计师事务所专项审计报告认定，南阳市融侨企业管理咨询有限公司共向71户，吸收资金102312079.80元，已偿还本金27615669.00元，剩余本金74696410.80元没有偿还。另查明：2014年2月春节期间，石爱民为解决农民工工资，经县领导协调，石爱民个人向马某3借款1000万元（经内乡法院调解，石爱民欠马某32100万元）。上述事实，有公诉机关、辩护人提供的经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）常住人口基本信息：石爱民的个人基本情况。（2）借款合同85份：2014年10月14日至2015年7月29日，以南阳市融侨企业管理咨询公司为借款人，以南阳融侨实业公司和河南省菊潭茶叶公司为担保人，向李英等人借款共计4517.15万元。（3）作废借款合同49份：2014年10月17日至2015年7月8日，以南阳市融侨企业管理咨询公司为借款人，以南阳融侨实业公司和河南省菊潭茶叶公司为担保人，向王某2等人借款共计2160.9万元。因还款结息、转给他人等而标注作废。（4）南阳市融侨企业管理咨询公司：石爱民下的聘书让汤某任南阳市融侨企业管理咨询有限公司总经理。由汤某全面负责集团公司的运营。（5）南阳市融侨企业管理咨询公司吸收社会公众存款汇总表：该公司吸收社会公众存款71户，涉案借款金额102312079.8元。（6）记账凭证、拨款审批单、转账凭证、原始凭证粘贴单：支付给他人费用的相关手续。（7）二份借款合同、二份记账凭证、一份原始凭证粘贴单、一份内乡县法院民事判决书:王均（财务总监马某1丈夫）借款22.5万元给南阳融侨咨询公司，已起诉至法院，法院判决偿还。（8）借款合同及收据、记账凭证及原始凭证粘贴单杨某1金额为40万元；丰某借款金额为187975元。（9）南阳融侨企业管理咨询公司设立的相关资料：2014年元月中旬，在内乡县工商局注册成立的，石爱民持股95%。另外5%为南阳市融侨实业有限公司，这两个公司的法人是石爱民。（10）南阳融侨实业公司的营业执照：该公司成立于2012年1月4日，房地产开发、房屋租赁、家具销售。（11）石爱敏民生银行南阳光武路支行银行交易明细：时间从2014年1月1日-12月31日。（12）石爱敏农业银行交易明细：石爱敏农业银行交易情况。（13）石爱民、汤某的中信银行在南阳分行营业部、南阳工业路支行开卡及交易明细：石爱民、汤某的中信银行在南阳分行营业部、南阳工业路支行开卡及交易情况。（14）丰某在建行南阳分行交易明细：时间自2014年5月1日-2016年11月10日。（15）答复函一份：银监会南阳监管分局从未受理南阳融侨管理咨询公司关于机构设立的事情，也未向其颁发金融许可证。经查询银监会金融许可证信息系统，未发现该公司的信息。（16）南阳融侨管理咨询公司营业执照:该公司成立时间2014年1月14日及经营范围为企业贸易咨询服务、企业策划创意服务、自有房屋租赁。企业类型为有限责任公司。资本为1000万。（17）南阳市融侨家具有限公司营业执照：该公司成立于2013年11月26日，经营范围为家具、建材销售等。（18）情况说明一份：针对同一集资款本金反复续约重复集资的，数额按本金计算。（19）情况说明一份:中实骏景房地产公司的赵静，关于石爱民借款事宜本人自己解决，无需政府部门介入。2、证人证言（1）证人汤某证言：我是2014年10月中旬，经过杨某2和程某的介绍认识石爱民，石爱民让我到南阳融侨企业管理咨询有限公司任总经理。当时石爱民和我签了一份合作协议，协议的内容大致是按照他的要求使公司能够运营，给我一个团队500万元的年薪，然后再由公司利润给我20%的分成。我进入公司之后，由于公司账上没有资金，根本运营不下去。当时，茶厂及融侨实业都需要上项目得经费，另外石爱民之前借社会上王伟、鲁晓刚等人的七千多万元，人家来堵在公司逼着要钱，后来我和石爱民经商量后，这才开始在社会上借款的。我个人借给公司几千万元，有的不是以我自己的名义借给公司的，具体有以下几人：1、李英，是我的母亲，我以她的名义借给公司总共有800万元左右；2、杨春，我妻子，当时以她名义借给公司有三、四百万元；3、王秋芳，她是我媳妇杨春的亲姨，我以她的名义借给公司大概有五六十万元，现在有多少也记不清。4、以我自己的名义借款次数也比较多，现在公司欠我多少钱我都说不清。利息合同上不能超过1.5%，否则不受法律保护。但是当时1.5%在社会上筹集不来，所以我与石爱民商定，合同上写成1.5%，实际给借户多了。所以，好多借户他们使利息2.5%-6%不等，给客户的利息以我们财务上的账目为准。我看一下南阳市正方审计师事务所出具的融侨咨询公司吸收社会公众资金汇总表，这份表总共有71人，这里面有些是咨询公司的员工，郭大建和孙钱敏是石爱民的连襟，吴某2、王某2、向某2、李英、杨春、彭某、李某2、田振方、包凤仙、胡新秀、向某1、胡建飞、孙国华、王秋芳、李某1，这些人大部分都是我介绍的。融侨咨询公司筹集到的资金主要用于我公司的项目支出、员工工资、日常费用，另一部是用于给石爱民之前借款人还本付息了。（2）证人马某1证言：2014年9月在南阳市融侨企业管理咨询有限公司任财务总监。石爱民说他是集团公司，有三个公司，我主要负责检查、监督这三个公司账务处理。在2014年11月下旬时，汤某在南阳中实骏景给我们咨询公司的人开会说，公司现在资金困难，要求我们在两个月时间内中层以上每个人借给公司20万元，其余人员10万元，否则要扣工资。开会说给我们是2.5分的利息，合同上约定是1.5分息。我当时是以我丈夫王均、弟媳妇段文娜的名义为公司筹资的。王均12.5万元（其中2.5万元没有签订合同，当时说只是用一下就还了，后来也没有还）、段文娜10万元。石爱民把融资公司的钱，一部分用于还之前借宋海波、李众等人的欠款，另一部分用于菊潭茶厂、融侨实业两个公司的正常运转和职工工资。（3）证人丰某证言：2014年10月至2015年8月，我在南阳融侨企业管理咨询有限公司任会计，营业执照上面的经营范围是啥我不清楚，主要是从社会上吸纳资金，然后用于石爱民在内乡的另外两个公司融侨实业和茶叶公司做资金周转。我主要是负责记录公司的收支账目，另外负责管理吸纳客户资金合同的签订。合同上名义为1.5%，但实际上都给的高，3%-4%不等。给客户多少钱的利息都是汤某给我说的，之后我就在账目上备注一下，在电脑里也做有一份电子表格，上面有记载。我介绍有我自己丈夫杨某190万元，我有20多万元（其中包括息转本10万元，这笔是做有合同，其余的光收据），王致华（我妈）10万元，王某1（小孩亲姑）10万元。另外有张某15万元，刘某120万元，吴某120万元，这三个人和我们不是亲戚关系。我从客户黄某那里使有一部分利差，他到公司找我，借给公司50万元。由南阳市正方审计师事务所出具的融侨咨询公司吸收社会公众资金汇总表，我没有异议。汤某在2014年11月28日领取的125万元一事，我知道他在公司经石爱民审批签字领取了125万元，并由出纳蒋书琴给他转账，审批上写的是管理费125万元，至于这笔钱具体是啥用途我不知情。集资户中有负数现象：程某为30万（用途科目是其他应收款），杨峰屹为30万，尹某为182万，账目用途上为融资款，程某这笔是我来之前都发生的业务，杨峰屹和尹某他们走的款项是其他应收款，没有走借款科目，上面当时马某1写的融资款并且由汤某审批，至于具体啥用途我不清楚。程某是公司的员工，杨峰屹我都不认识，尹某是茶厂的总经理，我们融资公司当时在账面上没有出现向杨峰屹和尹某借款。程某在借款项目中当时都不欠他钱。至于公司为啥支给他们我不清楚。（4）证人杨某1证言：证明自己是丰某丈夫，在融侨公司存有90万本金的事实。（5）证人王某1证言：证明在2015年3月23日，自己通过其弟妹丰某借给南阳融侨企业管理咨询有限公司使高息款10万元，当时说是2分的利息，约定3个月。同时介绍同村的朋友张相莲在该公司存了15万元的事实。（6）证人张某证言：2015年4月13日，我经同村的朋友王某1介绍，给南阳市融侨企业管理咨询有限公司借款15万元。当时说是2分的利息，借款三个月。（7）王致华证言：我在2014年的11月份时通过我女儿丰某的介绍，在南阳市融侨企业管理咨询有限公司使高息10万元。（8）证人刘某1证言：我在在2014年分两次向南阳市融侨企业管理咨询有限公司使高息存放有20万元。我是通过丰某的介绍的。（9）证人彭某证言：我在2015年初，通过我女儿葛宇（她和汤某的妻子杨春同单位）的介绍，借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司高息存款40万元，2.5%的月息。（10）证人吴某1证言：我在2015年3月20日通过丰某的介绍借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司使高息20万元。约定2.5%的月息，期限三个月，我印象他们给我有两三月的利息，后来就没有再给了，到现在本金都没有。（11）证人郑某证言：我在2015年3月23日通过汤某的弟媳向某1的介绍借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司使高息20万元。约定1.5%的利息。借用三个月，当时给我有半年的利息大概有2万元。他们现在根本无法偿还我们。（12）证人黄某证言：我在2014年至2015年期间，分三次借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司50万元。我是通过杨某1介绍借的，一笔10万元、一笔25万元、一笔15万元，前两笔是2.5%的月息，最后这笔是3分月息。（13）证人马某2证言：我在2014年12月份，借给南阳融侨企业管理咨询有限公司5万元。是通过汤某的弟媳妇向某1介绍借的，约定月息1.5%，期限六个月。（14）证人王某2证言：我在2014年10月份时，我分两次借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司130万元本金。我是通过汤某介绍借的，2%的利息。（15）证人贺某证言：（程某前妻）我在2014年10月份时，分两次借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司145.4万元本金。我通过黄丽丽认识了石爱民。我们最早约定时石爱民说要是没有钱了，把内乡县的门面房抵给我开瑜伽馆，到最后我也要不来钱，就在法院起诉他。法院认定加上利息是160多万。内乡项目停工了，他现在根本没有能力偿还我。（16）证人顾某均证言：我在石爱民的融侨公司上班给汤某当司机。我借给该公司有3.5万元，但是后来我有急事取走了8000元，约定2.5%的月息。（17）证人韦某证言：2015年元月，我当时是在南阳中实骏景房地产开发有限公司上班，石爱民是公司的总经理。有一天，他把我叫到办公室说家里人生病急用钱，让我想办法借给他点钱，后来我拿了五万元，他让去融侨咨询公司财务上丰某给我出具手续。后来我到财务上刷卡5万元，丰某给我开了张收据，并且让我签了份借款合同。（18）证人白某证言：2014年9月至2016年2月在南阳融侨企业管理咨询有限公司上班。2014年12月份时，汤某给我们咨询公司的人开会说公司现在资金困难，菊潭茶叶从北京贷款2个亿还没有下来，让我们员工借款给公司20万元，2.5分的利息，必须在两个月内完成，否则要扣工资。我后来就在咨询公司刷了20万元。（19）证人吴某2证言：（汤某妹夫）我在2015年3月份开始，分六次借给南阳融侨企业管理咨询有限公司86.5万元本金，3%的月息，是汤某介绍我借款的。（20）证人向某1证言：（汤某弟媳），我在2015年5月份时，借给南阳融侨企业管理咨询有限公司2万元本金，月息是1.5%。是我哥汤某介绍借的，汤敏朋和汤某是亲兄弟。我当时跟我在南阳美容院上班的同事马某2（内乡县人）说过这事，后来她给我拿了5万元，我后来也给了她一份合同，现在她这笔钱也没有收回来。（21）证人李某1证言：2015年3月30日，汤某给我电话说他在北京，说他们公司要贷款需要交费用，让我借给他们40万元用十天。我就拿我丈母娘田玲的建行卡转到汤某指定的账户丰某，转了30万元，咨询公司给开的收据，上面还盖有南阳融侨企业管理咨询有限公司的公章。（22）证人宋某证言：2014年初，通过李春花认识石爱民，石爱民以个人名义多次向我借钱，到后来陆陆续续借给他有三百多万，到最后我问他要，他给我换个总欠条346万元，月息2%，约定一个月内还。2014年7月份，张朋凡找我要钱，当时我和石爱民、张朋凡还有李某1，我们当面约定好将我的债权转让给张朋凡，由于江光申不在场，张朋凡说没有办法换条，所以原欠条一直在我这里。至于后来石爱民咋给张朋凡还钱的我不清楚。我现在也找不到张朋凡人了。（23）证人李某2证言：融侨公司借我100万元。我和汤某认识，汤某是南阳融侨实业公司的总经理，负责内乡县华侨城建设。对我们讲，融侨管理在内乡有好多项目，有华侨城、家具城、还在内乡搞茶叶生产，项目很多都很好。2015年1月4日签的借款合同，分6次借100万元，期限6个月，利息月息5%，担保单位河南省菊潭茶叶有限公司。到现在100万元本金没还给我们，利息封到2015年5月份。（24）证人向某2证言：我的战友汤某在南阳融侨企业管理咨询公司任总经理，是他介绍我向融侨公司借款，在2014年11月14日至2015年2月28日，汤某多次为融侨公司向我借款，先后有10次，总的借款为334万元，借我爱人陈金荣款100万元，月息1.5%，由融侨实业公司和河南省菊潭茶叶公司做担保。已支付我们本金65万元，还欠我和妻子本金392万元。（25）证人杨某2证言：我是通过程某、孙印介绍认识石爱民。2014年3月份，在石爱民南阳中实骏景房地产七楼办公室，当时石爱民任南阳中实骏景房地产开发公司总经理，他提出借款1200万元，并以南阳中实骏景房地产开发公司的成品楼1877.62万元资产作担保抵押。我和石爱民在2014年3月31日签订了一份借款合同，出借方是我妻子靳超凡，借款方是南阳融侨实业有限公司，担保方是南阳中实骏景房地产开发有限公司，我们当时约定的是4%的月息，借款期限三个月，自2014年4月1日至2014年7月30日。利息给我有7、8个月，使有432万元。当时程某和孙印私下和我商量说这个事是他们介绍的，他们给我负责资金的安全，说从中使0.4%的月息，我实际使的3.6%的月息。石爱民把利息钱转给我后，程某和孙印提供了两三个账号，名字不是他们的，我给他们再转账，给他们有30多万元。我现在1200万元本金，法院在审理的过程中，按照2%月息给我算得，最后截至2016年5月29日认定石爱民应偿还我1320万元。李英是汤某的母亲，她这笔钱实际上是汤某的，是汤某在2014年10月份到公司借给公司的。内乡县法院审理认定实际支付本金是745万元，按2%的月息，最后截至2016年5月29日认定石爱民应偿还李英845.6万元。这个马某1不是石爱民公司财务总监，她是我的干姊妹。她自己去找汤某存的，借款笔数多，实际本金我不清楚，内乡县法院审理认定实际支付本金是1015万元，按2%的月息，最后截至2016年5月29日认定石爱民应偿还马某11165.3万元。我有个姐叫王某1，她随母姓，借给这个公司有10万元，另外汤某自己的名义也签有一部分欠款合同，我弟杨某1和丰某在这个公司也放有钱，至于多少我不清楚。（附：靳朝凡的2016年222号民事判决书：1320万元，融侨实业公司；马某1的2016年220号民事判决书：1165.348万元，融侨咨询公司；李英的2016年221号民事判决书：8456666.67元，南阳融侨咨询公司。借款合同、收据、转账凭证）（26）证人杜某证言：证明自己名下借给南阳市融侨企业管理咨询有限公司100万元本金，实际自己是50万元，余下50万元是程某的借款，是月息3%。我后来找丰某要利息，她说没有办法，又给我打了个4.5万元的收据算作利息，后来可能给我息转本成104万元。我是2016年元月在内乡县法院起诉的，后来认定我104万，我也没有去拿。（27）证人樊某证言：我2012年7月1日在融侨实业有限公司财务部任出纳，负责融侨实业公司的银行账、现金账的收付，对公司的各种费用进行支出。我自己记录有支出和收入的流水账。所有的财务凭证、传票都在会计那保存着，流水账都在我们公司的财务室保管着。（28）证人石某证言：2016年5月份是我哥石爱民让我来公司，主要负责融侨实业公司在内乡县征用土地的相关手续，在湍东镇东符营村的政府批示商住的批文已下，面积78亩左右。融侨实业公司现在不运营了。（29）证人尹某证言：我和石爱民是朋友关系，之前他在桃溪投建茶厂，我在那里帮他建设，后期他因资金短缺，我投资的钱他还不了，就与我签了转让合同，现在茶厂的股份，我占51%，周某占49%的股份。我记着是2012或2013年时，他还工人工资没有钱，工人堵政府时借我381万元，后还了40万元，还有341万元没有还，没有欠条，也没有利息，但石爱民一直认这个帐，在融侨实业的帐目上有显示。（30）证人周某证言：截止2015年10月份，石爱民从我处多次借有1000万元左右，有银行转账也有现金，但他没有钱还我，在2015年10月16日，石爱民出了一份“声明”，将河南省菊潭茶叶有限公司的股权51%转让给尹某，49%股权转让给我。（31）证人刘某2证言：2013年9月，石爱民在内乡县建设的华侨城因拖欠农民工的工资，工人围堵国道，石爱民找到我说想向我借款300万元给工人发工资，给4%的月息，用几个月。我当时没有那么多钱，直接拿现金100万元到内乡县他售楼部，合同约定借款时间是二年，自2013年9月3日至2015年9月3日，石爱民给我出具借条，后补签了借款合同。（32）证人程某证言：2014年，我通过朋友孙印介绍到南阳融侨企业管理咨询有限公司上班，到2016年2月没去上班。石爱民是公司老总，南阳融侨企业管理咨询有限公司，只是他在内乡县开四个公司其中之一，当时我任公司金融部经理，主要负责公司跑贷款及工程上的对接。石爱民当时想经营集团公司，利用这个公司跑贷款，2014年10月份，公司聘请汤某过来任总经理，他和石爱民商量在社会上开始高息融资。我记着当时汤某给我们公司的员工开会说，让公司的员工先集资，每个人集资20万元，凑不来钱了要扣工资。他给我们说公司给我们2.5%的月息，后来公司在社会上借钱时，公司给员工是4%，可以从中使利差提成。石爱民最早在2014年4月份，问我借40万元，月息4%,打的借条。后来，汤某过来把借条换成正规的借款合同。后来我们陆陆续续借给公司30万、20万不等，签的合同对准我和贺某，最后到2015年7月份，给我们的利息兑现不了，我就换成贺某的名字，加上一部分利息算下来是145万元。我把借款合同都给贺某了，钱也算是贺某的，现在我们离婚了，公司不欠我钱，只是欠工资。（33）证人马某3证言：2014年春节临近，融侨公司因拖欠农民工工资问题，发生多起围堵国道、围堵内乡人民政府，石爱民一直处于无法联系的状态，县政府领导多次联系我，让我出面解决农民工工资问题，我从我自己公司中转借给融侨公司800余万元，后又解决融侨公司内部员工工资及公司正常运转费用200余万元，两项合计1000余万元，解决了融侨公司农民工工资的重大问题，维护了内乡稳定。（34）时任内乡县政府副县长谷晔、政府办副主任王秀建情况说明:(证据卷)证实2013年底，临近春节，融侨公司农民工多次围堵政府机关讨要工资，影响内乡形象。时任融侨公司总经理马某3个人先后筹借1000万元解决了该公司拖欠农民工工资款及部分工程款。3、被告人石爱民供述：南阳融侨企业管理咨询有限公司（以下简称融侨咨询公司），是2014年元月中旬，在内乡县工商局注册成立的，注册资金1000万元，我个人持股95%，另外5%为南阳融侨实业有限公司（以下简称融侨实业公司），这两个公司的法定代表人是我本人。我当时为了使融侨咨询公司融资过来的钱用于融侨实业公司，为融侨实业公司服务，才这样决定的。公司注册1000万元的来源，其中有六、七百万是从朋友周某处借来的，另外二百多万是从尹某处借的。在成立融侨咨询公司前，我已经在内乡县注册成立有融侨实业公司、河南省菊潭茶业有限公司及南阳市融侨家俱有限公司。这些公司都是为了内乡县的整个华侨城项目而成立的。当时这几个公司的项目正在建设，全部是投入，没有任何收入。当时融侨实业公司因拖欠工程款和农民工工资，2012年底和2013年底，发生两次农民工围堵县政府事件，2013年8月15前，发生围堵312国道内乡县段事件。事后，政府出面协调事件才停息。为这事，我向马某3借款，经过公正并在内乡县人民法院调解下我欠他有2100多万元。融侨咨询公司的资金运营情况，主要分两个阶段，第一个阶段，是我以中实骏景的房产作抵押在社会上借宋海波、王伟等六人的资金，我是以4%的月息进行借款，他们中的大部分款都是通过融侨咨询公司的账目上走的。另外一个阶段，是我授权汤某进行管理，在这个公司走账，主要功能是用来配合融侨实业公司的商业销售和运营。同时证明，2014年10月中旬，经过杨某2和程某介绍，汤某认识石爱民并借款给石爱民。10月14日，汤某受聘到融侨咨询公司任总经理，全面管理公司运营；双方约定，由汤某带领一个团队负责整个公司能够运营，给团队年薪500万，然后再给公司利润的20%分成。被告人石爱民为了解决融侨公司资金问题，与汤某商量，由汤某全面负责，以融侨咨询公司的名义作为借款人，以融侨实业公司和菊潭茶叶公司作为担保，并由汤某拟定好合同格式，石爱民作为法定代表人提前在空白的借款合同上签好自己名字，加盖公司公章，交付汤某并授权其在公司内部员工及社会上募集资金。融侨咨询公司共向71户集资户吸收资金，除了公司职工和石爱民自己的朋友之外，其他人都是汤某介绍的。4、审计报告，审计结论如下：(1)融侨咨询公司共向71户集资户吸收资金102,312,079.80元，已偿还本金27,615,669.00元，剩余本金74,696,410.80元（其中正数余额集资户共52户，金额共计76,846,410.80元；零余额集资户16户；负数余额集资户3户，金额共计-2,150,000.00元。）(2)已支付利息及息差总额30,295,756.80元（其中：集资户本人利息28,944,778.80元、业务员利息（息差）1,350,978.00元）。账面显示9名业务员获取利息（息差）共计1,350,978.00元，其中：程某137,000.00元；丰某39,750.00元；李英224,166.75元；马某17,500.00元；王秋芳805,886.00元；王某11,500.00元；王致华12,350.00元；向某144,625.00元；邢保勤78,200.25元。(3)经审计确认的该公司资金来源总计180,328,079.80元（其中包含宋海波、王伟等6人借款共计68,000,000.00元）。资金去向总计180,328,079.80元（其中包含宋海波、王伟等6人46,661,860.00元）。以上证据，经庭审质证，证据来源途径合法、证明内容相互印证，足以认定：被告人石爱民为了解决融侨实业公司资金短缺问题，聘任汤某任融侨咨询公司总经理，负责公司全面运转，后二人商量并授权汤某以融侨咨询公司名义，向本公司内部员工及社会上募集资金的事实。辩护人在原审中提供下列证据：1、联合开发框架协议，证明本案中所涉及的融侨公司中的股东包含石爱民、赵佩杰、司马俊平、李义伟；2、茶苗购销合同，证明石爱民在公司发展中努力筹措资金的事实；3、第三0六医院住院病案病历及南阳市中心医院病历；证明石爱民当时因病在医院医疗，期间并不在公司的事实；4、租赁合同及费用票据，证明公司融资是用在公司正常运作的事实。关于辩护人提供的“联合开发框架协议”，本院认为，因没有相关人员在上面的签字确认，不具有内容真实性的效力；关于辩护人提供的“住院病历”，本院认为，该证据虽能证明被告人期间住院诊疗属实，但不能据此否认其对汤某授权融资的效力；关于辩护人提供的“茶苗购销合同、租赁合同及费用票据”，本院认为，该证据能够证明被告人公司正常运营需要大量资金，且需大量筹措资金的事实。本院认为，被告人石爱民为进行非法集资活动而成立南阳市融侨企业管理咨询有限公司，前期聘任程某任公司金融部经理,向靳超凡、贺某等人筹款，后期聘任社会人员汤某为公司总经理，许以3分至6分不等的高息向汤某本人及本单位职工吸收资金。被告人在向本单位内部人员吸收资金过程中，明知本单位内部人员向社会不特定对象吸收资金而予以放任，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。内乡县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持，但指控数额有误，应予更正。涉案数额应为92312079.80元【102312079.80-10000000借马某3款】，辩护人及被告人提出的在公司职工和亲戚朋友之间的融资数额应当扣除，被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪及若非法吸收公众存款罪名成立，应是单位犯罪或汤某团队犯罪的辩护、辩解意见与本院查明的事实不符，因此，上述辩护意见及辩解意见，本院不予采纳。（二）集资诈骗南阳中实骏景房地产开发有限公司（以下简称中实骏景）为华郡投资集团有限公司、北京中实投资有限公司、北京中实骏景房地产开发有限公司共同出资设立的子公司，法人代表为司马红霞。2005年10月21日至2014年12月31日，华骏集团、华骏投资集团有限公司、北京中实骏景、南阳中实骏景与南阳供电公司，先后签订了“房地产定向开发协议”、“商品房联合开发协议”及补充协议和会谈纪要，双方约定：南阳供电公司（甲方）出资、中实骏景（乙方）以出让方式取得土地使用权（附土地出让批复文件、土地使用权证件）建设骏景花园，中实骏景所开发的骏景花园（位置位于南阳市人民路与光武路交叉口西南角）一期的其他公用设施及住宅部分的建筑物和附属物、二期的住宅用房，均定向开发给南阳供电公司，一期、二期的商业部分的建筑物及附属物产权均归中实骏景所有，中实骏景承担工程建设；补充协议规定按建设成本价格整体出售给南阳供电公司，中实骏景按照住宅用房总额6%、商业用房总额9%的比例收取利润（除土地费用以外的全部开发建设费用）；同时规定，电业公司用已建成商品房担保建筑款结算，未结清款项，中实骏景有6个月的抵押权，超过抵押期限仍未支付的，中实骏景可自行处置抵押物。“骏景花园”一期商业用房结算：中实骏景保证向供电公司交付商业用房建筑面积为4500-4700平方米，若一期商业用房建筑面积多于4700平方米，超出部分由中实骏景自行处置。同时，在2012年9月20日，中实骏景公司与各县电业局签署认购协议书，协议明确约定：认购价格每平方米24900元，应在2013年2月20日前付总房款100%，付清购房款后签订《商品房买卖合同》，认购协议书自行作废。2007年4月30日至2015年8月14日，被告人石爱民受聘任中实骏景公司总经理，全权负责骏景花园的工程建设和项目开发工作。2012年1月4日，石爱民与赵佩杰等人协商按股份比例（石爱民占51%，赵佩杰等人占49%，赵佩杰全额出资5000万元，石爱民应出资的2550万元算作借款），在内乡县成立南阳融侨实业有限公司（以下简称“融侨实业公司”），开发经营内乡华侨城房产建设项目，由石爱民任融侨实业公司法人代表和总经理，全权负责内乡县华侨城房产项目的开发建设工作。双方约定：“后续资金由石爱民注入，到2012年年底石爱民归还赵佩杰等人5000万元，且保持双方在融侨实业公司的股份不变，按股份比例支付投资回报”。2013年11月29日，石爱民在无力偿还赵佩杰等人5000万元的情况下将自己所占融侨实业公司的51%股权质押给赵佩杰。2012年11月至2014年1月，被告人石爱民出资先后在内乡县注册成立了三个公司，分别为：2012年11月，成立河南菊潭茶业有限公司（以下简称“菊潭茶业公司”），石任法定代表人执行董事，该公司于2015年10月15日转让给尹某、周某；2013年11月18日，成立南阳市融侨家具有限公司（以下简称“融侨家具公司”），石任法定代表人执行董事兼经理，该公司于2014年2月26日转让给江光申；2014年1月10日，成立南阳融侨企业管理咨询有限公司（以下简称“融侨咨询公司”），石任法定代表人执行董事，该公司主要经营范围为企业贸易咨询、企业策划创意服务和自有房屋租赁。被告人石爱民为了保证其内乡县华侨城项目资金正常运转，从2013年9月份到2014年10月份，通过程某、孙印等人介绍，利用其任南阳市中实骏景房地产公司总经理的职务便利，以中实骏景和融侨公司资金周转为名，陆续向宋海波、王伟、李众、晁付勇、刘峰、鲁晓刚、杨晓等人多次借款，将借款用于偿还内乡县华侨城项目前期债务、高额利息、项目工程款及建材款，共计融资8597.8万元，其中已归还本息5638.52万元。被告人石爱民在债权人催要钱款、或者在债权人要求提供担保的情况下，用骏景花园的商业用房，与债权人网签或者手工填写《商品房买卖合同》。具体情况如下：1、2013年6月5日至2014年11月13日，被告人石爱民多次向宋海波借款，并以中实骏景公司做担保，累计借款2672.8万元，以委托的方式，让宋海波将借款2000万元转入河南菊潭茶叶有限公司账户。2014年5月9日，双方经算账，石爱民下欠宋海波1227万元，当天重新出具收据和还款协议，至9月2日，被告人石爱民以中实骏景2号楼商业一单元1000余平方的商铺及四号楼底下一单元四百余平方的地下室，与宋海波网签2份《商品房买卖合同》；到2014年11月13日，双方再次算账，石爱民下欠宋海波钱款累计达1350万元。据审计该款案发前已归还本息2919.8万元。2、2013年9月13日至2013年12月31日，被告人石爱民分十笔以4分息向王伟借款1960万元，将款打入河南菊潭茶叶有限公司账户。2014年6月26日，被告人石爱民在王伟催要钱款的情况下，将骏景花园的3#楼地下室1单元1层101室和骏景花园的3#楼商业楼1单元2层201室用于抵债，与王伟母亲李勇网签2份《商品房买卖合同》。据审计该借款案发前已归还本息1473万元。3、李众经苏会介绍认识被告人石爱民，2013年10月25日，双方协商以骏景花园1#楼商业号楼1单元1层101至106室，和1#楼商业号楼1单元2层201至204室，作价800万元，与李众网签10份《商品房买卖合同》，以中实骏景公司名义出具购房款收据；2013年12月12日，双方再次协商以骏景花园第2幢7层1300平米商业用房，作价200万元，与李众手工填写1份《商品房买卖合同》；之后，李众按照石爱民书写的收款单位河南菊潭茶叶有限公司账户将款转入，至2013年12月12日，李众转款800万元、苏会转款200万元（以李众名）。据审计该借款案发前已归还本息280万元。4、2014年4月初，鲁晓刚通过他人介绍认识程某，程某说石爱民需要借款并介绍二人认识，之后鲁晓刚和石爱民商议借款1500万元，利息4分。同年4月29日，被告人石爱民以骏景花园2号楼1单元1层101室的1041.53平米商业用房，作价1562.295万元，与刘峰（鲁晓刚的合伙人）网签《商品房买卖合同》进行抵押，以2号楼地下室1单元1层101房的901.1平米，作价1351.65万元，与李红荣（代鲁晓刚）网签《商品房买卖合同》进行抵押。根据石爱民书面委托，4月30日，鲁晓刚以张武之名转入石爱民个人账户900万元，5月1日，鲁晓刚以陈朋年之名转入石爱民个人账户400万元，2次共计1300万元（已扣除三个月利息180万元及保证金20万元），石爱民于同日以中实骏景公司名义给刘峰出具收到购房款1562.295万元收据；2014年10月31日，石爱民向鲁晓刚借款120万元（扣除利息5万元，实付115万元）。三次共计借款1415万元，其中归还宋海波借款1299.927574万元，转入菊潭茶叶公司2.134万元，用于支付中实骏景退房款112.866万元。据审计该借款案发前已归还本息476.824万元。5、2014年5月21日，被告人石爱民以中实骏景花园二期第3幢2层844平米商业用房，作价300万元，与晁付勇手工填写1份《商品房买卖合同》，之后，晁付勇按照石爱民书面委托，将购房款分2笔转入南阳融侨企业管理咨询有限公司账户，由石爱民出具收据2份；2014年9月22日，根据晁付勇要求，被告人石爱民撤销前述《商品房买卖合同》，以中实骏景3号楼1单元1层101房，630.66平米商业用房，作价1261.32万元，与晁付勇网签《商品房买卖合同》，2014年9月28日，晁付勇按照石爱民书面委托，将补缴购房款169.6万元转入石爱民账户；2015年5月20日，晁付勇根据中实骏景公司出具的联系函，向房管局缴纳房屋大修金48876.20元。期间，石爱民多次向晁付勇借款，累计总款达550万元，据审计该借款案发前已归还本息126.4万元。6、2014年7月份，杨晓通过王伟介绍认识石爱民，石爱民因资金周转困难，协商向杨晓借款1000万元，利息4分，以中实骏景小区6号楼一楼800多平米的办公房子作抵押，7月16日，双方签订了手填纸质的商品房买卖合同。合同签订当日，杨晓即按照石爱民提供的账户转款352万元（实借400万元、扣除利息48万元）、7月19日转款176万元（实借200万元、扣除利息24万元）、8月6日转款352万元（实借400万元、扣除利息48万元、代付王伟288万元、转入融侨咨询公司64万元）。石爱民收到借款分别签署借款合同、借据与收据。据审计案发前已归还本息362.496万元。2015年8月中旬，南阳中实骏景房地产开发有限公司发现石爱民违反公司章程操作，解雇其公司总经理职务，并于2015年9月21日和10月29日，以被告人石爱民非法吸收公众存款罪、诈骗罪和职务侵占罪，向南阳市公安局光武分局报案。上述事实，有公诉机关、辩护人提供的经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）受案登记表、报案材料、移送函。证明被告人因涉嫌挪用资金，由南阳中实骏景公司和南阳供电公司，分别于2015年9月21日和2015年10月24日报案至南阳市公安局光武分局。光武分局于2016年7月5日移送案件至龙升分局。（2）股权转让协议及股权出质设立登记申请书，证明2013年11月18日，成立的南阳市融侨家具有限公司，于2014年2月26日转让江光申；2013年11月29日，石爱民在无力偿还赵佩杰等人5000万元的情况下，将自己所占融侨实业公司的51%股权质押给赵佩杰。（3）南阳南阳市供电公司证明及支付明细、中实骏景公司证明，证明南阳供电公司已向中实骏景支付1.12亿一期商用房房款，剩余尾款以房管测绘部门确认的产权证面积为准进行核算支付。（4）中实骏景公司证明，证明本公司从未收到宋海波、王伟、李众、鲁晓刚、晁付勇等人任何一笔借款。（5）查封扣押清单及扣押清单、照片，证明南阳市公安局光武分局对宋海波、王伟、李众、鲁晓刚、晁付勇等人涉案网签房产给予查封的事实。（6）户籍证明，证明被告人的主体身份。（7）前科查询证明，证实被告人无前科的事实。（8）石爱民从看守所对公司路总的信件，证实以中实骏景名义签订的合同属实，希望尽早处理此事。（9）石爱民报案资料，证实石爱民2015年9月21日向公安机关报案要求追究宋海波、王伟、李众、鲁晓刚、晁付勇敲诈勒索犯罪事实，并陈述了自己的融资过程。（10）南阳中实骏景公司报案材料，证实南阳中实骏景公司于2015年9月21日向南阳市公安局控告石爱民以房抵债的违法行为，要求以非法吸收公众存款罪、诈骗罪以及职务侵占罪追究石爱民的刑事责任。（11）南阳供电公司报案材料，2015年10月24日供电公司控告石爱民利用职务之便非法侵占骏景花园一期商业用房，要求返还，并依法追究石爱民刑事责任。（12）中实骏景公司刑事控告状，2015年10月26日，中实骏景公司向南阳市公安局光武分局控告石爱民，要求追究其诈骗罪的刑事责任。（13）抓获经过，证明2015年10月26日中实骏景公司报案，光武分局接到控告后即开展案件调查工作，2016年1月5日上午，石爱民在中实骏景公司副总经理张宗巍的带领下，到公安机关接受调查的事实。（14）商品房联合开发协议、房地产定向开发协议、房地产定向开发补充协议、商品房联合开发补充协议、中实骏景花园二期联合开发建设协议书、房屋买卖合同、会谈纪要、补充协议、中实骏景与南阳市供电公司关于骏景花园二期部分商业用房相关事宜的协议、房屋手续转移协议。证实中实骏景所开发的骏景花园（位于南阳市人民路与光武路交叉口西南角）一期的其他公用设施及住宅部分的建筑物和附属物、二期的住宅用房，均定向开发给南阳供电公司，一期、二期的商业部分的建筑物及附属物产权均归中实骏景所有，中实骏景承担工程建设，补充规定按建设成本价格整体出售给南阳供电公司，中实骏景按照住宅用房6%、商业用房9%的比例收取利润；同时规定，电业公司用已建成商品房担保建筑款结算，未结清款项，中实骏景有6个月的抵押权，超过抵押期限仍未支付的，中实骏景可自行处置抵押物。“骏景花园”一期商业用房结算：中实骏景保证向供电公司交付商业用房建筑面积为4500-4700平方米，若一期商业用房建筑面积多于4700平方米，超出部分由中实骏景自行处置。（15）电业局房屋认购书，证实在2012年9月20日，中实骏景公司与各县电业局签署认购协议书，协议明确约定：认购价格每平方米24900元，应在2013年2月20日前付总房款100%，付清购房款后签订《商品房买卖合同》，认购协议书自行作废。（16）南阳中实骏景营业执照、法人身份证明等，证明南阳中实骏景房地产开发有限公司的成立时间、公司性质、法定代表人、经营范围等情况。（17）聘任令及聘书，证实2007年4月30日起，被告人石爱民受司马红霞聘任，和2008年5月1日得到华郡投资集团有限公司任命，担任南阳中实骏景房地产开发有限公司总经理。（18）南阳中实骏景公司章程，规定了公司总经理的职权范围及义务。（19）华郡投资集团有限公司文件，证明内部公司运作管理的规范要求。（20）公章使用登记表，证明被告人石爱民对宋海波、王伟、李众、鲁晓刚、晁付勇等人签订《商品房买卖合同》，没有进行公章使用登记。（21）中实骏景与南阳市供电公司对账清单及进账单、内部转账支票，证实2007年1月31日至2015年12月，中实骏景与南阳市供电公司资金来往，计总额52440.2163万元的事实。（22）河南省政府文件、土地征用手续、验资报告、资金支付凭证等，证明南阳融侨实业公司和菊潭茶叶公司成立、经营、资金流动等情况。（23）银行凭证、电子回单、业务结算申请书、收据、账户明细清单、公司会计记账凭证等，证明王伟、宋海波、李众、晁付勇、鲁晓刚、余光辉等人，和石爱民融侨企业咨询有限公司、菊潭茶叶公司资金往来及各公司资金往来的情况。2、专项审计报告及说明，南阳正方会计师事务所专项审计报告及说明，经审计，（1）2013年6月至12月，石爱民向宋海波借款2672.8万元，已归还本息2919.8万元，经审计确认该款资金去向总计2518.489万元，其中转入个人户820.989万元，转入单位1697.5万元；（2）2013年9月13日至2013年12月31日，石爱民向王伟借款1960万元，已归还本息1473万元，经审计确认该款资金去向总计1991.5517万元，其中转入个人户977.0317万元，转入单位1014.52万元；（3）2014年4月30日至2014年10月31日，石爱民向鲁晓刚借款1415万元，已归还本息476.824万元，经审计确认该款资金去向总计1414.927574万元，其中转入归还宋海波1299.927574万元，转入菊潭茶叶公司2.134万元；（4）2014年5月21日至2014年9月30日，石爱民向晁付勇借款550万元，已归还本息126.4万元，经审计确认该款资金去向总计1020.31万元，其中转入个人户580.8万元，转入单位439.51万元；（5）2014年7月16日至2014年8月6日，石爱民向杨晓借款1000万元，已归还本息362.496万元，经审计确认该款资金去向总计1002万元，全部用于个人还款。六笔融资数额共计8597.8万元，其中归还本息5638.52万元，资金用于归还个人欠款5200.24127万元，用于单位3295.53万元。但因证据有限，无法全部明确划分宋海波、王伟、鲁晓刚、杨晓、李众、晁付勇的还款的本金及利息性质。3、证人证言（1）邢洪波证言，证明自己自2009年4月份开始在南阳供电公司任房建办主任，2005年至2006年南阳供电公司与南阳中实骏景签订《房地产定向开发协议》，定向开发骏景花园，房屋所有权（一期）整体（包括商业部分和住宅部分）归南阳供电公司所有，1-2层均价每平米24900元，这个价格在认购协议书里注有。石爱民在没有得到南阳供电公司同意的情况下，将商业用房网签给别人，侵害了电业公司的合法权益。根据法律规定只有开发主体才能网签商品房买卖合同，所以办理网签都是南阳中实骏景公司去办理的。（2）司马郡平情况说明、司马红霞证言和自书说明，证实中实骏景公司是其名下控股子公司，本人及中实骏景公司与融侨公司没有任何联系，石爱民把中实骏景公司给南阳电力公司建设的商业房网签给别人，本人并不知情，都是在2015年8月中旬才知道。（3）张宗巍证言，证明石爱民任中实骏景公司总经理，主持公司的日常业务，代表公司对外办理所有业务。石爱民签的网签合同，公司不知情，公司无备案，但是在网络销售系统上能查到这些网签合同。听说石爱民把公司的商业房抵押给别人借款了，自己没见过这些网签合同。同时证明内乡融侨和中实骏景没有任何关系。（4）张来利证言，证实自己自2012年1月至2013年9月开始任华郡集团总经理，石爱民任南阳中实骏景公司总经理。2013年时候自己作为华郡集团的负责人大部分时间就在南阳，和石爱民一层楼办公，当时不知道石爱民网签的事，石爱民也没有给其汇报过。（5）米平证言，证实自己是2007年6月至2016年5月在中实骏景公司财务部工作，是主管会计，供电公司已经分批次向中实骏景公司支付开发骏景花园小区的相关费用。南阳中实骏景公司没有出具过委托石爱民的私人账户作为公司财务账户的证明书，不认识刘峰、宋海波、李众、李红荣、晁付勇、李勇等人。中实骏景公司没有向个人进行过融资，财务上也没有发现公司有过这种情况。（6）赵静证言，证实自己在中实骏景公司办公室工作，公章保管在办公室里，石爱民使用公章不需要其他人批准，但要记录备案，没有关于宋海波等人网签合同使用公章的记录，也不认识这些人。只对电业公司网签合同，不知道石爱民对外网签合同。（7）韦某证言，证实自己在中实骏景公司办公室工作，公章保管在办公室里，石爱民使用公章不需要其他人批准，但要记录备案，没有关于宋海波等人网签合同使用公章的记录，也不认识这些人。只对电业公司网签合同，不知道石爱民对外网签合同。（8）赵佩杰证言，证实自己与张和清、黎伟一起，和石爱民成立融侨咨询公司的事实经过。（9）张和清证言，内容同赵佩杰。（10）马某1证言，证明自己任内乡融侨公司财务总监，从财务上知道公司欠宋海波、鲁晓刚、李众钱，只见过宋海波，在一起算过账。根据我们公司账面上的记录来看，石爱民和晁付勇、鲁晓刚、王伟、宋海波、李众、杨晓这几个人之间有借有还，还支付有利息，应该是借款的性质。（11）孙印证言，我在的时候，石爱民没有要求过公司员工进行过融资，我没有帮他融过资。我也就是介绍宋海波、王伟和石爱民认识，但认识的目的不是帮石爱民融资，至于石爱民后来问他俩借钱，我并不清楚，我是事后才知道石爱民问他俩借钱的事情的。我没有介绍晁付勇等人融资，开始都不认识。我不知道石爱民以骏景花园一期的商用房作抵押向晁付勇、宋海波、王伟等人融资的事情。（12）余光辉证言，证明自己经过王伟介绍到石爱民的融侨咨询公司上班，自己没有给公司融资，自己曾办理一张银行卡给王伟使用。孙伟借给石爱民200万元，王伟听说借给石爱民1000万元。（13）蒋书琴证言，我是融侨的会计，负责公司往来账目的登记。南阳中实骏景和内乡融侨等四个公司没有关系。融侨咨询公司向外融资，主要是石爱民、程某和汤某寻找融资对象，资金用于融侨和菊潭茶叶公司的项目，一部分用来还以前借款人的本息，我印象有宋海波、李众、晁付勇、鲁晓刚等人借款。（14）尹某证言，2012年9月成立内乡菊潭茶叶有限公司，前期法定代表人是石爱民，后期2015年10月转让给我。石爱民前期给政府出资7-800万山地租赁费，后来投资买茶树等大约500多万，我在项目建设中投资1026万多。（15）江广申证言，我介绍刘生臣认识石爱民，后来他俩谈妥开发华侨城项目，后来石爱民动手搞工业区，资金不足，以我作担保先后给他借3000多万，石爱民打的借款合同。2014年2月，石爱民没钱投资，我们签订转让协议，让我来做工业区。（16）石海龙、王林武证言，证实华侨城副经理马永三和华总、办公室主任及一名30岁左右的女子到二楼办公室拿东西，不清楚拿的什么东西，以及内乡融侨档案室被盗的事实。（17）周某证言，从2008年认识石爱民，多次借钱帮助石爱民，截至2015年10月16日，借给石爱民1000万左右，石爱民将内乡菊潭茶叶公司51%股权转让给尹某，49%股权转让给我，接手后，我个人又投资茶厂120万，双方签订有股权转让协议。（18）袁玉平证言，证实2016年5月6日上午，自己和财务上的刘淑娴一起到档案柜拿资料，发现融侨档案室被盗的事实。（19）李红荣证言，证实自己根据鲁晓刚的安排，到中实骏景公司，代替鲁晓刚签订网签合同的事实。（20）贾豪证言，证明根据自己公司领导杨晓安排，给石爱民转款1000万元的事实。4、宋海波、王伟等人陈述及提供的证据：陈述、异议书、借据及收据、借款合同、转款凭证、联系函、银行交易记录、商品房预售许可证、中实骏景公司任命授权书、法定代表人身份证明及身份证、法人营业执照、还款计划、网签商品房买卖合同、法院民事判决书等证据：证实石爱民向宋海波、王伟、李众、苏会、晁付勇、鲁晓刚、刘峰、杨晓等人借款的事实经过、借款数额、用途，以及石爱民用中实骏景商业用房与王伟、李众等人网签或者手工填写《商品房买卖合同》的事实真相；同时认为王伟、李众等人自己不是本案的受害人，被告人石爱民没有隐瞒借款用途以及商业用房是中实骏景公司的事实真相，签订的《商品房买卖合同》是真实有效的事实。5、被告人石爱民供述，证实自己为了融资开发内乡县华侨城，向宋海波、王伟、李众、苏会、晁付勇、鲁晓刚、刘峰、杨晓等人，高息借款的事实经过、借款数额，以及因华侨城一直处于投资状态，没有进款项目，无力还款，才用中实骏景商业用房作抵押，与王伟、李众等人网签或者手工填写《商品房买卖合同》的事实。以上证据，证明内容客观真实、相互印证、来源途径合法，本院予以认定。公诉机关指控被告人石爱民的行为构成集资诈骗罪不能成立，本院不予支持。具体理由如下：其一，被告人石爱民所筹借钱款是用于其开办内乡县华侨城项目工程建设之中的正常经营活动中，并非挥霍、滥用或用于非法活动，不具有非法占有目的。其二，石爱民向宋海波等人借款并非采取诈骗手段。石爱民当时被南阳中实骏景公司董事长司马红霞授予该公司总经理，并授予其“全权处理本公司事务”的职权，石爱民掌握本公司印章并拥有签订商品房买卖合同的权力，其与宋海波等人签订的借款合同以及网签的《商品房买卖合同》是真实的，他在内乡县的四个公司也是真实存在的，其以中实骏景公司名义(盖有中实骏景公司的真实印章)委托宋海波等人将借款打入其在内乡县公司帐户及其个人帐户的行为，都是运用总经理的身份、职权行使的，对宋海波等人来说，也都是真实的。因此，客观上石爱民没有欺诈宋海波等人的行为。如果说石爱民有欺骗行为，那么被欺骗对象只能是中实骏景公司，因为，石爱民上述的一系列行为并未向该公司董事长司马红霞等人汇报，是违反中实骏景规章制度的行为，但这只是该公司的内部管理问题，并不能对抗石爱民依职权对外行使的一系列民事行为，更不能证明石爱民对外行使职权的行为就是诈骗行为。其三，被告人石爱民用网签作担保的行为并未侵犯南阳电力公司及各县电业局的所有权。①被告人在用定向开发给电力公司的1期商业用房作抵押担保时，虽然电力公司已向中实骏景公司交付了大部分房款，但此时中实骏景并未向电力公司交付房产，电力公司及各县电业局尚未取得房产的所有权证书，此时，房产的所有权仍归中实骏景公司。②从查明的事实看，被告人主观上是抵押担保，而非以房抵债或直接卖房，客观上不存在一房二卖的诈骗行为。③被告人被中实骏景聘为总经理，并授予全权处理公司事务的权利，其以公司房产作抵押担保融资归自己使用的行为，对内违反了公司章程，对外却不为法律所禁止，其行为侵犯了中实骏景公司1期商业房产的担保权益，而非所有权益。综上，本院认为，被告人石爱民为了融资开发内乡县华侨城，向宋海波、王伟、李众、苏会、晁付勇、鲁晓刚、刘峰、杨晓等不特定人高息借款，且数额巨大，在无力还款的情况下，按宋海波等人要求用中实骏景商业用房作抵押，与王伟、李众等人网签或手工填写《商品房买卖合同》，其行为构成非法吸收公众存款罪。关于辩护人、被告人认为被告人的行为不构成集资诈骗罪的辩护意见及辩解意见，与本院查明的事实相符，本院予以采纳，但辩护人认为被告人不构成犯罪的意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。本院认为：被告人石爱民明知汤某向社会不特定人借款而予以放任，许以2.5分至6分的高息吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。内乡县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持，但指控数额有误，本院予以更正。公诉机关指控被告人石爱民集资诈骗罪的罪名不当，予以变更。被告人石爱民为解决内乡华侨城房产项目资金短缺及前期债务问题，利用其担任中实骏景公司总经理的职务便利，以网签商品房买卖合同的方式，用中实骏景公司房产作保证，向宋海波等不特定人高息借款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。2015年11月4日，南阳市公安局光武分局以证人身份询问石爱民，石爱民即如实陈述了其以中实骏景房产作担保向宋海波、晁付勇等人借款融资的事实，是自首，依法可以从轻处罚。本院为了依法维护国家的金融管理制度不受侵犯，打击犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，判决如下：一、被告人石爱民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元（刑期已届满；罚金于判决生效后十日内缴纳）；二、责令被告人石爱民于判决生效后一月内将违法所得退赔集资参与人（具体数额详见附表1、2）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李 华审判员 程振华审判员 曹 群二〇二〇年八月四日书记员 张 培