安徽省怀远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0321刑初79号 公诉机关怀远县人民检察院。 被告人孙艳红，女，1967年11月6日出生于安徽省怀远县，汉族，初中文化，农民，住怀远县。2019年7月3日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被蚌埠市公安局经开分局抓获，当日羁押于蚌埠市女子看守所，次日被怀远县公安局刑事拘留，同年8月7日被怀远县人民检察院批准逮捕，当日被怀远县公安局执行逮捕。现羁押于蚌埠市女子看守所。 辩护人葛立军，安徽卞和律师事务所律师。 怀远县人民检察院以怀检二部刑诉（2020）53号起诉书指控被告人孙艳红犯集资诈骗罪，于2020年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月12公开开庭审理了本案。怀远县人民检察院指派检察员刘小云出庭支持公诉，被告人孙艳红及其辩护人葛立军到庭参加诉讼。在审理期间，因新型冠状病毒肺炎疫情不能抗拒的原因，本院于2020年3月17日决定对本案中止审理，同年6月17日恢复审理。现已审理终结。 怀远县人民检察院指控：2013年至2018年，被告人孙艳红谎称做化肥生意、种植香菇大棚需要资金周转，承诺支付以1.5分到3分的不等高额利息，以口口相传的方式，先后向张某1、宋某1、姚某1等48人非法募集资金，累计546.62万元，已支付本息58.1万元。以上资金，被孙艳红用于购买彩票100余万元、美容购物100余万元，用于投资香菇大棚仅11万余元，其余借款孙艳红无法说明合理去处。 公诉机关为指控上述事实，提供了相关证据证实。起诉认为，被告人孙艳红以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。被告人孙艳红有坦白情节，对指控的事实无异议，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑十年至十一年，罚金20万元。提请本院依法判处。 被告人孙艳红对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议，自愿认罪认罚，且签字具结。 辩护人提出：被告人孙艳红有坦白情节，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2013年12月至2018年5月间，被告人孙艳红谎称做化肥生意、种植香菇大棚需要资金周转，以月息1分至3分不等高额利息为诱饵，在怀远县淝河乡、包集镇等地先后向张某1等48人非法集资合计542.62万元，扣除案发前支付本息62.712万元，集资诈骗479.908万元。其中，张某130.22万元、宋某110万元（已付本息3.2万元）、许某18.8万元、宋某25万元、宋某36.2万元、姚某15万元（已付利息1.2万元）、姚海国0.5万元、张某22万元、钱某15万元、周某113万元（已付利息2.52万元）、于建明2万元（已付利息0.44万元）、苏某5万元、钱玉付2万元（已付利息0.36万元）、王某2万元、赵某15万元、陈某12万元（已付利息0.2万元）、邵某12万元（已付利息0.09万元）、梅素珍2万元、许某23万元、许某33万元（已付利息0.12万元）、胡某18万元、毛某5万元、许某43万元、赵某21万元（已付利息0.06万元）、许某58万元、于某8万元（已还本金4万元）、浦某19万元（已付利息11.52万元）、尚某100万元（已还本息27.75万元）、姚某21万元、霍某15万元、张某37万元（已还本金1万元）、刘某12万元、邵某23万元、张某40.4万元、宋某45万元、钱某35万元、钱某423万元、杨某12.5万元、赵某37万元、常某124万元（已付本息2.612万元）、周某29万元（已付利息0.2万元）、胡某27万元（已付利息2万元）、张某55万元、孙某15万元、霍某214万元（已付利息1.44万元）、刘某22万元、陈某230万元（已付利息4万元）、田万水10万元。被告人孙艳红骗取上述人员集资款后，除归还本金、支付利息，投资10余万元经营香菇大棚，购买彩票外，余款无法交代去向。 上述事实，被告人孙艳红在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某1、宋某1、许某1、宋某2、宋某3、姚某1、张某2、钱某1、周某1、于建民、苏某、钱某2、王某、赵某1、陈某1、邵某1、许某2、许某3、胡某1、毛某、许某4、赵某2、许某5、于某、浦某、尚某、姚某2、霍某1、张某3、刘某1、邵某2、张某4、宋某4、钱某3、钱某4、杨某1、赵某3、常某、周某2、胡某2、张某5、孙某、霍某2、刘某2、陈某2、田万水陈述、证人沈某1、卢某、宫某、赵某4、赵某5、潘某、张某6、施某、沈某2、杨某2、计某、胡文杰证言、户籍证明、抓获经过、借条、借款合同、银行回单、银行转账凭证、涉案银行账户交易明细、企业基本信息、蚌埠禹乡生态农业科技有限公司情况说明、怀远县公安局经侦大队情况说明、怀远县诉调对接人民调解委员会调解协议书、怀远县人民法院民事裁定书、民事判决书及安徽经纬会计师事务所皖经纬审字（2020）4号专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人孙艳红以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关的指控成立。 公诉机关指控被告人孙艳红非法募集资金累计546.62万元。经查，该数额中包含张某5作为担保人代为孙艳红偿还网贷4万元，该款不应认定为被告人孙艳红集资诈骗所得，应予以扣除。公诉机关认定被告人孙艳红案发前支付本息58.1万元。经核实，被告人孙艳红实际支付被害人本息共计62.712万元。故应认定被告人孙艳红集资诈骗数额为479.908万元。 被告人孙艳红归案如实供述主要犯罪事实，有坦白情节，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚。辩护人与此相同的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条第一款、第二款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款和《最高人民法院》第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人孙艳红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币20万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月3日起至2030年7月2日止；尚未缴纳的罚金，于本判决生效后10日内一次性缴纳，上缴国库。) 二、责令被告人孙艳红退赔违法所得，返回相关被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判长 祝 平 审判员 沈洪金 审判员 刘 洋 二〇二〇年八月十二日 书记员 赵卫生 附相关法律条文： 中华人民共和国刑法 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第二款由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院 关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第五条第一款个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 第三款集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予以扣除。行为人为实施集资诈骗活动二支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息、除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。