广东省深圳市南山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0305刑初564号公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。被告人周海林，男，1990年1月16日出生，汉族，本科文化，户籍所在地贵州省黔西南布依族苗族自治州兴义市，、，住贵州省黔西南布依族苗族自治州兴义市。因本案于2019年10月29日被抓获，同日被刑事拘留，于2019年11月27日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。指定辩护人邹琴，广东君言律师事务所律师。深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2020〕548号起诉书指控被告人周海林犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员陈惠出庭支持公诉，被告人周海林及其指定辩护人邹琴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2016年3月23日杨某2（已判决）、叶某（已判决）、何惠彪（另案处理）和莫琏各占25%的股份成立深圳盈泰联合投资管理有限公司（以下简称盈泰公司），盈泰公司的实际操纵人为徐某（另案处理），杨某2为董事长，吕某（已判决）为副总裁，公司住所地深圳市前海深港合作区，实际办公地深圳市南山区后海大道中洲大厦****。被告人周海林2016年8月至9月间入职盈泰公司，先后任互联网运营中心员工、机构二部总监、董事长助理（分管互联网运营中心）、盈泰公司全资子公司前海易人易贷公司的法定代表人。盈泰公司机构部的主要职责是寻找并发展借款机构、商谈保证金事宜。为实现非法融资的目的，盈泰公司先后收购了三个Ｐ2Ｐ融资平台：20**年4月由叶某出面收购深圳市前海久利公司，运营平台为“稳银在线”；2016年9月由何惠彪出面收购前海小宝公司，运营平台为“小宝金服”；2016年11月由周海林负责收购前海易人易贷公司，运营平台为“易人易贷”，周海林任法定代表人，刘某任运营总监，杨某1任财务。盈泰公司及旗下三家互联网平台在未取得相关部门的金融许可的前提下，向不特定社会公众吸收存款，具体运营模式为：盈泰公司通过机构部发展有借款需求的借款机构，并与借款机构商议好50%-80％不等的保证金，由风控部审核签订合同后，交互联网运营中心生成标的，再由运营中心将标的材料下发给盈泰公司旗下的“稳银在线”、“小宝金服”、“易人易贷”三家Ｐ2Ｐ平台运营部，由三家平台对标的根据盈泰公司官网的宣传资料包装后向社会公开宣传，吸引社会不特定对象对标的进行投资，向投资人承诺10％左右的年化收益，到期还本付息。标的到期未满标时由盈泰公司拨款以公司员工冒充投资人的方式完成满标，满标后借款方在平台提出提现申请，由平台财务报互联网运营中心审核通过后，通过平台确认将钱转至借款方账户。借款方收到钱后，根据协议将50%-80％不等的保证金转至盈泰公司的对公账户或公司指定的私人账户（张某3、娄某、王某2私人账户）。标的期满后，借款方将实际借款金额和标的金额的利息转至盈泰公司的账户，由盈泰公司的财务在平台操作完成还款，投资人在平台看到还款到账后，提出提现申请，由平台财务审核通过，第三方支付平台才会将资金转至投资人的私人账户。经鉴定：1.2016年5月至2017年4月，盈泰公司通过旗下三家P2P平台向社会上10889名不特定对象共吸收集资款218774460.46元，尚未归还集资参与人总计74279894.88元。累计放贷给67位借款人155732655.34元。其中“稳银在线”(2016年6月-2017年3月）向5678名集资参与人共吸收投资款97078829.01元，未归还32608728.30元；“小宝金服”(2016年5月-2017年1月）向4321名集资参与人共吸收投资款88896646.23元，尚未归还集资参与人28046364.43元；“易人易贷”(2016年11月-2017年4月）向890名集资参与人共吸收投资款32798985.22元，尚未归还集资参与人13624802.15元。2.剔除超额返还部分金额，“稳银在线”共有2562名集资参与人未足额返还，未返还金额33743919.45元；“小宝金服”共有1689名集资参与人未足额返还，未返还金额共计30374495.33元；“易人易贷”共有504名集资参与人未足额返还，未返还金额共计22376071.6元。另，2017年1月后，为使标的满标，盈泰公司以员工肖某、宋艳兰、娄某、王越、吕某的名义，使用盈泰公司所收取的保证金对平台内未满标的标的进行投资平标，金额共计1929686.4元。上述事实被告人周海林在庭审过程中亦无异议，并有投资人吴某、李某1、方某、董某1、张某1、朱某1、王某1的证言，证人王某2、江某、陈某1、李某2、佘某、熊某、彭某、陈某2、潘某、朱某2、尹某、徐某、张某2、张某3、姚某、王某3、付某、娄某、智捷、龚某、杨某1、张某4、刘某、李某3、肖某、秦某、杨某2、吕某、梁某、叶某、董某2、秦某等的证言，受案登记表，立案决定书，报案材料，被告人身份信息资料，被告人具有社会危险性说明，到案经过，深圳证监局关于深圳盈泰联合投资管理有限公司等公司相关信息的复函，情况说明，违法犯罪经历比对报告，刑事判决书，司法鉴定意见书，证人刘某、杨某2对被告人周海林的辨认笔录，电子卷宗及司法鉴定电子版，被告人周海林的供述和辩解等业经查证属实的证据证实，足以认定。公诉机关认为，被告人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并向本院提交深南检量建〔2020〕517号量刑建议书，建议对被告人周海林判处一年十个月有期徒刑，并处罚金三万元。被告人周海林当庭对指控的主要犯罪事实及罪名均无异议，辩称易人易贷法定代表人系公司让其挂名的，其没有参与易人易贷的经营管理活动，其没有找借款人，刘某指控其寻找的借款方刘万金，其仅见过一次，不是其发展的，其作为董事长助理，分管互联网运营中心，负责接收下面平台报送的经营数据，再报送财务部。被告人周海林的辩护人发表辩护意见称，1、被告人没有参与易人易贷经营管理，其仅系挂名法定代表人；2、被告人于2016年10月至2017年春节前在职，审计报告金额没有按照被告人在职期间进行区分；3、被告人系初犯、偶犯，且系从犯，到案后如实供述犯罪事实，认罪态度好；4、被告人任职时间较短，其仅领取固定工资，没有分红或提成；同案犯被判处一年六个月有期徒刑，根据同案同判原则，建议对被告人判处一年六个月以下有期徒刑。本院认为，被告人周海林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人辩称其没有参与易人易贷实际经营管理工作，其仅挂名法定代表人，经核，现有证人张某3、姚某、王某3、付某、龚某、李某2、潘某，董某2、陈某1、杨某1、张某4、刘某、杨某2、娄某、张某2等的证言，被告人周海林的供述和辩解相互印证，足以证实，机构二部负责为盈泰公司下属的“稳银在线”、“小宝金服”、“易人易贷”三家平台寻找借款方，互联网运营中心负责将机构二部洽谈的借款标的材料对接发送三家平台，并负责三家平台的放款审核，保证金进出，借款、保证金、还款数据的接受、管理等，被告人作为盈泰公司机构二部总监、，分管互联网运营中心，系盈泰公司的管理人员，对下属的易人易贷公司经营业务具有相应的管理审核职责，被告人的辩解缺乏事实根据，依法不予采纳。本案系共同犯罪，被告人周海林起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人周海林到案后基本如实供述自己的主要罪行，认罪认罚，系坦白，依法予以从轻处罚。综合本案被告人的犯罪数额、手段、所起的作用、参与时间、非法获利的书额、造成的危害后果、认罪态度等事实情节及公诉机关的量刑建议，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人周海林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月29日起执行至2021年8月28日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、责令被告人周海林退赔其违法所得，按比例发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 晶人民陪审员  廖瑞梅人民陪审员  郑玉璇二〇二〇年八月十一日书 记 员  苏淦德