广东省乳源瑶族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0232刑初30号公诉机关乳源瑶族自治县人民检察院。被告人李大源，男，1980年8月21日出生，汉族，大学文化，广东省湛江市人，个体工商户，户籍地址：广东省湛江市徐闻县，捕前住乳源瑶族自治县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月13日被乳源瑶族自治县公安局羁押，2019年10月14日被乳源瑶族自治县公安局刑事拘留，2019年11月20日被乳源瑶族自治县公安局执行逮捕，现羁押于乳源瑶族自治县看守所。指定辩护人陈奕奕，广东琉璃律师事务所律师。乳源瑶族自治县人民检察院以乳检公诉刑诉〔2020〕Z24号起诉书指控被告人李大源犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月15日向本院提起公诉，本院立案后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。乳源瑶族自治县人民检察院指派检察员邓冬梅出庭支持公诉，被告人李大源及其指定辩护人陈奕奕到庭参加诉讼。现已审理终结。乳源瑶族自治县人民检察院指控：克珞世网络科技有限公司（以下简称“克珞世公司”）经营范围包括软件开发、技术推广、应用软件、计算机系统、基础软件服务。麦点商城是克珞世公司开发的网络交易平台，主要提供商户充值、银果结算、商户提现服务。银果具有“虚拟货币”的特征，商家加盟麦点商城后在平台充值可取得5倍充值金额的银果，银果需要在一定时间后成熟，成熟后商家便可进行提现。被告人李大源作为克珞世公司乳源区域负责人，在乳源县设立了克珞世公司麦点商城服务站。2016年1月开始，在未经有关部门依法批准吸收资金的情况下，被告人李大源以麦点商城业务推广员名义，通过派发传单、上门宣传、组织开会、组织商家促销等方式，向社会公开宣传麦点商城的运作模式和营利模式，以周期短、返利高等噱头吸引商家加盟麦点商城。商家先在麦点商城注册账号成为加盟商家，同时用手机号注册成为会员，会员通过往麦点商城平台充值获得银果，提现由克珞世公司转账至加盟商家账户，克珞世公司则按照充值金额给予李大源9%的提成。案发后，被告人李大源经公安机关通知后，自行到公安机关接受询问，并主动供述自己的罪行。经广东华税银河会计师事务所审计，麦点商城在广东省乳源县区域吸收资金共计人民币（以下币种均为人民币）13794508元，克珞世公司及关联公司转账给李大源提成总额为864804.03元。经查实，麦点商城乳源县区域加盟商共计45人，充值总金额8698967元，提现总金额4718200元，其中29名加盟商家的损失金额合计4566149元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、辨认笔录、现场勘验笔录、现场照片、视听资料、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人李大源非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人李大源犯罪以后，在尚未被公安机关传唤、讯问之前，主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人李大源对指控的罪名及证据无异议，自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。鉴于被告人李大源具有自首、认罪认罚的法定、酌定的量刑情节，另外，本案被害人提现了部分金额，量刑时可酌情予以考虑，建议法院对其判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金60000元～80000元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，向本院提起公诉，请求依法判处。被告人李大源对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理中亦无异议，但认为其有自首的情节，希望本院依法从轻处罚。其指定辩护人陈奕奕的提出辩护意见是：1.对公诉机关指控的罪名及事实不持异议；2.被告人有自首情节，是初犯，且当庭认罪认罚；3.被告人是退伍军人，经营了一家实体店，被告人开发麦点商城的目的旨在抱团取暖，在项目初期也受到了商家的认可，被害人的充值和提现都是通过平台进行的，被告人只是其中微不足道的一个环节，以其一人之力控制不住导致的结果。综上，希望法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，克珞世公司的经营范围包括软件开发、技术推广、应用软件、计算机系统、基础软件服务等。克珞世公司未经中国银行保险监督管理委员会等相关部门的批准，通过开发的麦点商城电商平台，主要提供商户充值、银果结算、商户提现服务。银果具有“虚拟货币”的特征，商家加盟麦点商城后在平台充值可取得5倍充值金额的银果，银果需要在一定时间后成熟，成熟后商家便可进行提现。被告人李大源系克珞世公司乳源瑶族自治县区域负责人，并在乳源瑶族自治县成立了克珞世公司麦点商城乳源服务部，2016年1月开始，在未经有关部门依法批准吸收资金的情况下，被告人李大源以麦点商城推广员名义，通过派发传单、上门宣传、微信宣传、YY软件组织开会、组织商家促销等方式，向社会公开宣传加盟麦点商城投资少、周期短、返利高等噱头。商家在麦点商城注册账号，同时用手机号注册成为会员。会员通过商家号往麦点商城平台充值，提现由克珞世公司转账至会员账户，克珞世公司则按照充值金额给予被告人李大源9%的提成。另查明，2020年6月10日，广东华税银河会计师事务所出具的《关于李大源、文丙兰与克珞世网络科技有限公司、投资者之间收入、支出金额情况专项审计报告》中，确认麦点商城在乳源区域内非法吸收公众存款总金额为13794508元，被告人李大源从克珞世公司获取的区域代理提成金额为864804.03元，被害人提现总金额4718200元。2019年10月13日，被告人李大源在接到公安机关电话通知后，自行前往公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。再查明,被告人李大源自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书。上述事实，有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、广东公安人口信息查询资料、抓获经过、到案经过、违法犯罪记录查询情况说明、乳源麦点商城加盟商家情况、乳源麦点商城有充值记录加盟商家情况、乳源麦点商城有提现记录加盟商家情况、麦点商城乳源商户基本数据表、麦点超市宣传资料、微信截图、合约、克珞世公司的工商登记资料、李国辉等人涉嫌非法吸收公众存款案的涉案材料、李大源的工商银行账号（622X********）的银行流水、公安机关的情况说明、区域代理提成总表及明细表、个体及企业机读档案登记资料、工商登记资料查询情况、中国银行保险监督管理委员会韶关监管分局出具的函、认罪认罚具结书，证人文丙兰、李国辉、杨明文、孙**、毛利平、陈金莲、魏哲、李科、陈秀芬、赵小洁、黄玉红、陈爱莲、官天生、李琳琨、何国清、朱武德、黄月娣、何启芳的证言，被害人林聪明、林亚华、谢俊华、罗仕财、赵文尧、丘书志、罗春燕、朱冬梅、赵天水、胡海波、王坚、李仁、杨伟军、许亚凤、粟玉萍、李莉、杨贤成、官秀莲、欧军奎、黄海燕、黄土木、邓雄伟、黄四华、江伟、张利亭、练月强、陈碧霞、赵良平、朱春梅、陈有良、盘文辉、许路石、熊伟冬、陈小俊、潘中连、赵天华、张德州、王国锋、黄雪英、沈家合、邱献聪、丘学文、肖建华、赵志强、欧明的陈述，被告人李大源的供述与辩解，司法鉴定意见书、审计报告，辨认笔录、现场勘验笔录、现场示意图、现场照片，视听资料、电子数据等证据证实。上述证据，经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，证据间相互印证，对本案被告人李大源非法吸收公众存款罪事实的认定具有证明作用，本院予以采信。本院认为，被告人李大源违反国家金融管理法规,未经有关部门批准，通过派发传单、上门宣传、组织开会、培训等方式进行宣传，以周期短、返利高为诱饵，向社会不特定对象公开吸收公众存款,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。指定辩护人提出被告人李大源有自首情节，且认罪认罚，请求对被告人李大源从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳；但认为被告人李大源系初犯的辩护意见，经查实，被告人李大源在2016年～2019年10月期间，多次非法吸收公众存款，显然不是初犯，该辩护意见于法无据，本院不予采纳。被告人李大源有自首情节，且认罪认罚，依法从轻处罚。另外，本案被害人提现了部分金额，量刑时可酌情予以考虑。被告人李大源非法所得应当予以没收。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上所述，为维护金融管理秩序，结合被告人李大源的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度及认罪悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第四十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项及第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李大源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并判处罚金人民币80000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月13日起至2023年4月12日止。罚金限被告人李大源在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、没收被告人李大源非法所得人民币864804.03元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 谢碑养审 判 员 王平生审 判 员 罗斌衡二〇二〇年八月六日法官助理 钟春梅书 记 员 欧璟歆附：本案适用的相关法律条文和司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。