安徽省东至县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1721刑初32号 公诉机关安徽省东至县人民检察院。 被告人王永保，男，1971年9月16日出生，汉族，初中文化，户籍所在地安徽省池州市东至县，捕前租住江苏省常州市武进区。因涉嫌犯集资诈骗罪于2019年5月10日被江苏省常州市公安局天宁分局焦溪派出所抓获归案。次日由东至县公安局押回并对其刑事拘留，同年6月14日经东至县人民检察院批准逮捕。 辩护人江思佳，上海正策律师事务所律师。 东至县人民检察院以东检刑诉［2020］36号起诉书指控被告人王永保犯集资诈骗罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，因涉及新冠肺炎疫情，本案于2020年2月16日中止审理，并于2020年6月23日恢复审理。东至县人民检察院指派检察员孙弟胜出庭支持公诉，被告人王永保及其辩护人江思佳到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 东至县人民检察院指控：2003年被告人王永保从江苏省无锡市回到东至县后开始做木材加工及山场收购生意。2012年底，被告人王永保投资近2000万元购买位于东至县尧渡镇百悦星城门面房经营金门港湾洗浴中心，购房及装潢款大部分是以高额利息向他人非法融资而来。2013年金门港湾洗浴中心除开始几个月营业有盈利外,后因经营不善一直处于亏损状态。王永保为支付之前融资的高额利息，隐瞒其已将金门港湾洗浴中心先后质押和抵押给借款人和贷款人东至农村商业银行等真相，虚构生意需要资金周转、帮助朋友招标资金周转等事实，以承诺1-5分不等的月利息为诱饵，向汪国胜等不特定20人集资借款共计人民币3480.2万元，实际造成损失人民币2645.6万元。被告人王永保将骗取的资金用于支付借款本金及利息，拆东墙补西墙。2015年7月13日，被告人王永保因资金链断裂无法归还非法集资款及高额利息，遂逃离东至县境内，中断一切联系方式。 东至县人民检察院认为，被告人王永保以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，使用诈骗方法向社会不特定多人非法集资共计人民币2645.6万元，数额特别巨大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人王永保辩称：其在2012年购买金门港湾门面房时没有负债。被告人向他人借款时并没有隐瞒金门港湾房产的事实，借款事由也都是称资金周转困难。金门港湾不是经营亏损，只是盈利不足以支付之前借款的高额利息。对于起诉书指控的各被害人具体借款数额有异议。被告人认为其行为违法，且认罪，但并不构成集资诈骗罪。 被告人王永保的辩护人提出的辩护意见为：被告人的行为不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪。被告人没有起诉书指控的隐瞒金门港湾已抵押真相的行为，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。 1、王永保向社会不特定人借款的行为并没有非法占有为目的。被告人在2012年通过自有资金、亲友借款、个人高息借款及银行贷款的方式，投资装潢金门港湾共计二千万元，林某抚育费用近千万。后因生意不如预期，资金不能及时周转，为了维持生意，同时归还借款本息，陆续向亲友或通过亲友介绍的不特定的人借款融资。所借款钱款均用于偿还借款本息及金门港湾、林某生产经营。被告人的行为不符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款规定的非法占有目的认定的情形。被告人没有挥霍款项，也没有携款逃匿。被害人的陈述也表明被告人没有编造借款用途。被告人实际上因其所有的资产、地位、口碑为其形成无声的背书，其在借款时不需要隐瞒金门港湾抵押的事实，大部分借款场合都没有提到金门港湾。因此，本案众多被害人愿意出借的原因是被告人在当地信誉良好、守诚信；借款支付利息高，受害人本身有谋求高额利息的需求；被告人还款很积极。 2、被告人王永保于2015年7月离开东至的行为不能作为认定其之前借款具备非法占有为目的的根据。被告人一直尽最大努力还款，没有挥霍，甚至向其亲戚借款偿还本息。离开东至时，被告人也没有携带集资款逃匿；离开东至后也委托亲友代为处置其固定资产用于偿债。 综上，辩护人认为被告人的行为应构成非法吸收公众存款罪。被告人王永保系初犯，到案后能够坦白，具备可以从轻、减轻处罚的情节，请法庭依法给予被告人合理合法的判决。 经审理查明：2003年被告人王永保从江苏省无锡市回到东至县经营木材加工及收购山场生意。2012年底，被告人王永保投资近2000万元购买了位于东至县尧渡镇百悦星城门面房经营金门港湾洗浴中心，购房及装潢款大部分是以高额利息向他人非法融资而来。2013年金门港湾洗浴中心除开始几个月营业有盈利外，后因经营不善一直处于亏损状态。王永保为支付之前融资的高额利息，依托金门港湾洗浴中心，虚构做生意需要资金周转、帮助他人进行招投标、资金调头等事由，并以已抵押的金门港湾房产重复担保形式，以承诺1-5分不等的月利息为诱饵，采用拆东墙补西墙的方式，向汪国胜等不特定20人集资借款共计人民币3409.2万元，实际造成被害人损失人民币2554.1046万元。被告人王永保将骗取的资金用于支付借款本金及利息。2015年7月13日，被告人王永保因资金链断裂无法归还非法集资款及高额利息，遂逃离东至县境内，中断一切联系方式。具体事实如下： 1.2012年开始，被告人王永保以做生意需要资金周转和做调头生意为由向陆续陈昌友借款70万元，承诺月利息2.5分，已支付利息30.25万元。陈昌友损失39.75万元。 2.2013年开始，被告人王永保以做生意需要资金周转陆续向唐大国借款50万元，承诺月利息3分。 3.2015年5月，被告人王永保以帮企业还贷款和做过桥生意向郑榴红借款19万元，承诺月利息2.5分。郑榴红损失19万元。 4.2013年8月份，被告人王永保以做小额贷款生意以及需要资金周转为由向潘东辉借款12万元，承诺月利息2.5分；2014年7月份向潘东辉借款7万元，承诺月利息2.5分，已支付利息10万元。潘东辉损失9万元。 5.2015年2月份，被告人王永保以做生意需要周转资金为由向施宝友借款50万元，承诺月利息5分，已支付利息10万元。施宝友损失40万元。 6.2013年开始，被告人王永保以做生意需要资金周转为由向徐文琴借款30万元，承诺月利息5分，已支付利息6万元。徐文琴损失24万元。 7.2014年9月份，被告人王永保以做生意需要资金周转为由向刘仕英借款10万元，承诺月利息2.5分，已支付利息2.25万元。刘仕英损失7.75万元。 8.2015年5月份，被告人王永保以朋友做生意资金周转为由向洪桂明借款100万元；2015年6月份以向他人提供借款参与东至县中医院工程招标竞标借款50万元，承诺月利息5分，已支付利息2.5万元。洪桂明损失147.5万元。 9.2015年6月份，被告人王永保以资金周转为由向方彩明借款200万元，承诺月利息为银行利率的四倍，支付利息约1万余元。方彩明损失199万元。 10.2015年6月份，被告人王永保以客户需要资金周转为由向汪国胜借款50万元，承诺月利息2.5分。汪国胜损失50万元。 11.2013年开始，被告人王永保以做生意需要资金周转和工程招标等为由陆续向张必贵借款290万元，承诺月利息2.5-3分，已支付利息71.7万元。张必贵损失218.3万元。 12.2014年和2015年，被告人王永保以经营小额贷款公司和买山场要投资为由先后两次向郑白茹借款44万元，承诺月利息3分。 13.2015年6月，被告人王永保以做生意需要资金周转向李锡江借款28.2万元。 14.2014年开始，被告人王永保以装潢资金和调头还银行贷款需要，并以金门港湾作担保，共向张来术借款570万元，承诺月利息2分，已支付利息70余万元。张来术损失500万元。 15.2014年6月份开始，被告人王永保以做生意需要资金周转为由并以金门港湾担保，陆续向李关根借款100万元，承诺月利息3分，已支付利息25万元。李关根损失75万元。 16.2014年7月，被告人王永保以做生意需要周转为由资金向凌代社借款15万元，承诺年利息4分，已支付利息6万元，归还本金1.5万元。凌代社损失7.5万元。 17.2011年开始，被告人王永保开始以承诺给林某股权多次向林齐武吸取资金，王永保部分归还所吸收的资金，至2015年7月份王永保逃离东至，尚欠林齐武50万元，亦未向林齐武给付林某股权。 18.2014年2月，被告人王永保以自己经营一家小额贷款担保公司为由向高四兴借款16万元，承诺月利息2.5分，已支付利息6.4万元。高四兴损失9.6万元。 19.2013年开始，被告人王永保以给贷款客户在银行过桥为由陆续向周学军借款450万元，承诺月利息1分，已支付利息5万元。周学军损失445万元。 20.2014年开始，被告人王永保以做调头需要资金周转陆续向张根来及安徽信发房地产开发有限公司借款1208万元，承诺月利息1分，已归还本金538万元，支付利息79.4954万元，张根来损失590.5046万元。 上述事实，有如下经过开庭举证、质证的证据在卷佐证，足以认定： 一、书证：（1）受案登记表、受案回执、立案决定书，证明案发情况。 （2）常州市公安局天宁分局焦溪派出所张一鹏、孙梅柏出具的“抓获经过”，在逃人员登记表，证明：2019年5月11日11时许，常州市公安局天宁分局焦溪派出所张一鹏、孙梅柏在常州市武进区鹏瓷砖店内将王永保抓获。 （3）被告人及被害人、证人的身份信息； （4）2019年7月14日吴爱春出具的书面材料一份，证实：王永保大概是2015年7月13日左右离开，之后就再也联系不上，其并不清楚真正离开的原因。王永保向吴爱春这边很多亲戚借了不少钱。现亲戚已不愿意再追究这个钱了。 （6）王永保在安徽东至农村商业银行、中国工商银行东至县支行、中国建设银行东至县支行、徽商银行池州东至支行、中国银行东至支行、中国农业银行东至支行、中国邮政储蓄银行东至县支行银行交易记录；郑某1在安徽东至农村商业银行交易记录，证明：王永保在银行账户交易记录情况，其中：2015年6月25日周学军跨行汇入50万元；2015年7月4日和7月6日李锡江分两笔转账给王永保28.2元。 （7）东至县人民法院民事判决书、执行裁定书，证明：王永保与徐某、陈正刚、张兴珍、洪玉清、洪梅、方彩明之间的民间借贷纠纷，已经法院作出民事判决；2011年7月8日王永保同江根云等人合伙承包经营香隅镇白岭村高村组及外王村组的山场，经东至县人民法院判决确定其合伙份额；2010年10月20日王永保与徐启红、徐孝春、刘明霞合伙承包经营联峰村田里组何万山组四宗山林权，经东至县人民法院判决王永保于2015年11月28日退出合伙；2012年12月20日王永保与徐启红合伙承包经营同心村协力组黄牛洞山林权，经东至县人民法院判决王永保于2015年11月28日退出合伙。 （8）林地经营权流转登记受理审签单、东至县林地经营权流转登记申请书、流转林地信息、林地经营权流转证登记审批表、“东变更”林权证换证申请表、持证人及共有权利人登记协议书、股权转让协议书、林权登记申请表，证明：王永保享有权利的香隅镇白岭外王村801亩林权已于2019年1月依法流转于程洪生。 （9）安徽省池州市地方税务局销售不动产统一发票、商品房预售合同、东至县商品房买卖合同，证明：2012年12月11日王永保以人民币1157万元购买位于东至县尧渡镇东流路百悦星城第4幢202号、302号、107号、301号、201号室建筑面积1950.93平方米房产，房款给付方式为按揭贷款。 （10）2019年10月9日徽商银行东至支行出具的“情况说明”一份,证明：该行未查到王永保在该行相关贷款信息。 （11）借款申请报告、2015年2月4日房屋抵押合同、个人贷款申请书、贷款发放通知书、借款借据、贷款资金支付通知书、森林资源资产抵押登记申请表等，证明：2015年2月5日，王永保分别以购房和育林、木材加工名义向东至县农村商业银行借款二笔共770万，并以东至县尧渡镇东流路百悦星城4幢301、201、107、302、202房产抵押贷款；2015年2月12日，王永保向东至农商行香隅支行借款48万，并以黄土岭300亩山场林木抵押。 （12）东至县人民法院（2015）东民二初字第00485号民事判决书、（2016）皖1721执167号执行裁定书，证明：东至县农村商业银行就王永保所欠借款本金818万元及利息向本院提起民事诉讼，本院于2015年11月作出民事判决，确定东至县农村商业银行对王永保抵押的房产及林权享有优先受偿权。该案经执行，东至县尧渡镇东流路百悦星城4幢301、201、107、302、202房产作价9200560元抵偿债务。 （13）张必贵在池州九华农村商业银行账户交易明细，证明：张必贵通过银行转账和取现金借给王永保的银行交易记录。 二、证人证言： （1）证人张某1的证言，证明2015年3月其在金门港湾负责收钱记账。与王永保是于2015年7月离开东至的，离开东至时身上有2万元现金，王永保在贵池一家银行取了5万元钱。 （2）证人郑某1的证言，证明其与王永保是2014年10月结婚，2016年8月离婚。她于2014年初在金门港湾洗浴中心负责收营业款，从开张开始金门港湾就一直在亏，发工资时，都因为没有钱经常发愁。王永保使用她的一张东至农村商业银行的银行卡。 （3）证人王某1的证言，证明金门港湾休闲会所于2013年9月份开始进行装潢、2013年11月底装潢结束。2013年11月底金门港湾就开始试营业，盈利的时候也就是冬天（2013年12月、2014年1月、2014年2月），这之后就一直在赔钱，当时人员工资都发不起了，还有很多人要装潢款。他就介绍张来术给王永保认识并借钱。王永保于2015年3月29日在金门港湾当他的面向张来术出具了470万的借条；同年7月12日王永保当他的面又打电话向张来术借100万元，张来术就来到金门港湾。 （4）证人王某2的证言，证明王永保7月份打电话给称要到杭州看看其经营的服装加工厂，他包车将王永保和张某1接到杭州市余杭区乔司镇的其租住房子里。后王永保没钱就离开了，并且留下了一张纸条。这张纸条后来洪某打电话给他，他寄给洪某。 （5）证人杨某的证言及杨某出具给方彩明的借条复印件一张，证明2015年7月6日王永保以其名义向方彩明借款250万元，由王永保担保，其中50万是于当日打到王永保的账户上。后东至县法院判决他承担该50万元债务，已偿还大约有20余万左右。他不欠王永保的钱。王永保在该厂没有股份。 （6）证人曹某的证言，证明王永保自2011年起经营小额贷款公司、开矿投资为由多次向其借款还款，最后一笔是2015年7月13日是借了10万元现金。他借钱是因为朋友介绍，且王永保还讲信用，认为王永保的生意做的很好。王永保现在也坐牢了，其不报案了。 （7）证人徐某的证言，证明：王永保以购买百悦星城房产及做工程需要打保证金为由向其借款700万元，并以百悦星城的门面房进行抵押。徐某已于2015年7月向东至县人民法院提起民事诉讼，已经法院判决，并执行。 （8）证人张某2的证言，证明：王永保在长江木业厂并没有股份，只是请王永保帮忙打理厂里与外面的关系，报销点开支。 （9）证人何某的证言，证明：2013年10月份，东至县林业局何斌夫妇找其借一张银行卡给王永保用，没有问银行卡具体用途。 （10）证人郑某2的证言，证明其与王永保之间有一部分资金相互拆借，并合伙投资购买白岭村林某，已提起民事诉讼，确认其占有32.15%的份额。 （11）证人檀某证言，证明其经营的森宝木业和王永保口头约定是股份一人一半。2015年年底厂子就关门了，机器设备被王永保的父亲当废铁卖掉了，卖了多少钱也不知道。二人向森宝木业投资的钱都亏掉了。 （12）证人张某3的证言，证明：其不清楚李锡江借钱给王永保之事。 （13）证人韩某1的证言，证明2013年11月左右，其经王某1介绍来金门港湾上班。对于具体经营情况不清楚，但知道开张后一直亏损。因为每天有水电、燃烧的生物颗粒、人员工资的开支，而靠客人洗澡、吃饭消费39元，赚不到钱。 （14）证人洪某的证言，证明其听王某2说王永保留下了一封信，让王某2把信件邮寄给洪某。这封信是王永保写给王某2的，有一条说：如果哪一天公安机关找到了王永保，请王某2及时通知洪某处理他的资产去还债。这封信不知道弄哪去了。洪某不知道他有多少资产，王永保走之前也没有交代过任何事情，案发后才发现有好多被害人都投资了山场，金门港湾的房产也到期被抵押了，经公安调查发现王永保没有任何的剩余资产。 三、陈昌友、郑榴红、唐大国、施宝友等二十位被害人的陈述，证明王永保向二十名被害人非法集资3480.2万元，造成损失二千余万元。 四、被告人王永保的供述与辩解，证明2012年底，其通过家人和朋友借款后，购买了百悦星城的门面房，经营金门港湾洗浴中心，共花了2000多万，这些钱大部分都是高息借来的。洗浴中心开业后，生意非常差，除第一个月有盈利后开始亏损。因此自2013年开始，王永保就借投资金门港湾洗浴中心和林某需要资金为由，通过向社会上的人借款，拆东墙补西墙。后因资金链断裂，王永保于2015年7月离开东至，先后躲到杭州、宁波和常州。王永保还供述了其向本案所涉20位被害人非法集资的事实。 本院针对被告人及辩护人提出的辩护意见，评析如下： 一、对于被告人向各被害人集资数额的认定，本院认为根据《最高人民法院关于适用刑事诉讼法的解释》第六十四条第二款规定，认定被告人有罪，应当适用证据确实、充分的证明标准。在认定本案被害人集资数额的事实，应当按照该证明标准认定，不能等同于民事诉讼法中规定的高度盖然性的证明标准。 1、对于向唐大国集资的数额，公诉机关提供了借条二份为证。被告人辩称该份借条系当日出具一借条之后，被害人又要求重新出具一份，实际只有一笔30万元借款。但该借条形成时间为同一天，难以认定系转据形成。但被害人于2019年6月24日的陈述中表明，借款里约有10万元是利息应予扣除，认定借款本金为50万元。 2、对于向郑榴红集资的数额。郑榴红向公安机关提供了一份60万元的借条，根据其陈述及银行交易记录该借款已经还清。郑榴红又称此后王永保又向其借款现金90万元，已还30万元。本院认为，通过现金方式交付借款90万元应附有其他证据证实，但被害人没有要求被告人出具借条，也没有相关的银行交易记录、取款记录佐证，郑榴红的陈述不符合正常交易习惯，故不能认定。另郑榴红在提供20万借款时已预先扣除了利息1万元，故应认定集资数额为19万元。 3、对于向方彩明集资的数额。被告人辩称杨某的陈述不属实，实际是杨某欠其钱款，杨某向方彩明借款抵还被告人的债权。辩护人提出该借款方是杨某，与王永保无关。本院认为：根据杨某的证言以及方彩明的陈述，以及王永保的银行交易记录、本院（2016）皖1721民初1485号民事判决，应认定王永保在2015年6月份已向方彩明借款200万元，后又在7月6日以杨某的名义借款250万元，并实际转账50万元。因此，被告人及辩护人的意见与本案在案证据认定的事实不符，且没有提供相关证据佐证，不能采信。但杨某承担50万元借款已经本院作出民事判决，系合法的民间借贷行为，不能认定为本案的集资数额，故认定向方彩明集资数额为200万元。 4、对于向张来术、周学军、张根来集资的数额。被告人辩称其多次向张来术、周学军、张根来等人还款，但均没有提供还款的证据予以证明。对于向张来术集资的数额，被告人辩称其于2015年2月从东至县农村商业银行贷款818万元，其中通过信发公司受托的账户转款给张来术300万元，但没有提供收条及银行转账记录证明。根据被告人王永保在2019年10月10日的供述及其在东至农村商业银行的账户、郑某1在东至农村商业银行账户的交易记录，表明王永保的账户在2015年2月入账460万和310万元，郑某1的账户在当日入账310万元，但均没有向张来术账户转账的记录。对于向张根来集资的数额，公诉机关是根据王永保出具的多份欠条，并结合银行转账交易记录确定的。故王永保辩称借条系给他人买房子担保形成的意见，与本案查明的事实不符，不能采信。 二、对于被告人王永保的行为是否构成集资诈骗罪。 1、被告人辩称自己的财产能够退还被害人的损失；辩护人认为被告人一直在尽最大努力还款，其虽然离开东至，但其也曾委托其表弟洪某代为处置财产，不具有非法占有的目的。本院认为，根据本案查明的事实，足以认定被告人在金门港湾经营存在亏损且无法偿还之前融资而产生高额本息的情况下，仍继续以高额利息非法集资，采用以借新还旧、拆东墙补西墙方式，将所吸收的资金并未用于正常的生产经营，而是用于支付本金及高额利息，最终导致资金链断裂、集资款不能返还的后果，被告人遂逃匿。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第一项的规定，应当认定被告人具有非法占有为目的。被告人辩称金门港湾并没有亏损，只是盈利不足以支付融资的高额利息，但其在公安机关的供述称金门港湾开业后一个月就开始亏损；证人郑某1、王某1、韩某2均证实了金门港湾一直处于亏损状态。被告人所有的金门港湾房产已被本院执行抵付东至县农村商业银行的债务；相关林某亦均经权利人通过民事诉讼判决、执行，故被告人辩称其财产可以支付被害人集资款的意见显与事实不符。 2、被告人王永保及其辩护人辩称被告人没有虚构借款事由，且没有隐瞒房产已抵押的事实。本院认为，从被害人及部分证人的陈述看，被害人均认为王永保经营金门港湾洗浴中心以及林某，有较强的偿债能力，且被告人在前期均能够及时按承诺的利息偿还本息。实际上，被告人王永保购买的金门港湾洗浴中心已向银行设有抵押权，向债权人徐某承诺以该房产担保借款七百万元，故该房产的价值已不能够偿还所抵押的债权；而王永保经营的林某有的已抵押农村商业银行贷款，有的林某也是与他人合伙经营。但前述事实，被害人均难以知晓。同时王永保经营金门港湾洗浴中心的所得已不足以支付已经产生的高额利息，但王永保仍通过借新还旧的方式偿还借款本金及高额利息，使得被害人产生错误认识，误以为被告人有足够的偿债能力。对于借款事由，被害人均陈述了被告人以做生意周转、开小额贷款公司、调头等借款事由，实际被告人将所借款项并没有真正用于实际经营。因此，足以认定被告人采用了隐瞒真相、虚构事实的方法非法集资。被告人的辩护人提供了金门港湾的开支记录以及林某护林工资记录表，本院认为该二份书面材料原系电子数据存档，均是打印件，并非原件无法核实其真实性，故不能认定。 综上，本院认为，被告人王永保以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的诈骗方法非法集资2554.1046万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人案发后，基本如实供述了本案的犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人及其辩护人认为被告人的行为构成非法吸收存款罪的辩护意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十五条、第四十七、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院关于审理非法集资案件刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第一项、第五条第一款之规定，判决如下： 一、被告人王永保犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月10日起至2032年5月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、责令被告人王永保退赔被害人损失二千五百五十四万一千零四十六元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  周革盛 审判员  陈智剑 审判员  高 昇 二〇二〇年八月五日 书记员  金 玲 附件：本判决所引用法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。