山西省盂县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）晋0322刑初46号 公诉机关山西省盂县人民检察院。 被告人杨某1，户籍所在地陕西省渭南市澄城县，住陕西省西安市未央区。2019年9月30日因涉嫌诈骗罪被盂县公安局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押在阳泉市看守所。 指定辩护人马成云，山西珍成律师事务所律师。 被告人吴某，本科文化，户籍所在地福建省龙岩市。2019年10月15日因涉嫌诈骗罪被盂县公安局刑事拘留，同年10月31日被逮捕。现羁押在阳泉市看守所。 指定辩护人崔瑞华，女，山西真安律师事务所律师。 山西省盂县人民检察院以盂检刑刑诉〔2020〕45号起诉书、盂检刑刑变诉〔2020〕1号变更起诉决定书指控被告人杨某1犯妨害信用卡管理罪及掩饰、隐瞒犯罪所得罪、吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。山西省盂县人民检察院指派检察员王某、检察员助理胡晓庆出庭支持公诉。被告人杨某1及其辩护人马成云、被告人吴某及其辩护人崔瑞华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2019年4、5月份，温伟伟（另案处理）通过一名外号叫“土匪”的福建男子（具体名字不详）介绍，开始为“土匪”收银行卡和取钱，所取钱款为“土匪”以刷单、淘宝退货、小额贷款等为借口诈骗得来的钱款。 2019年6月11日，被告人杨某1通过“老三”（具体名字不详）认识微信昵称为“黑马”的被告人温伟伟，后帮温伟伟以一张普通银行卡300元、一张带U盾的银行卡1000元的价格收卡，收了三十张左右普卡、6张盾卡、一张手机卡。杨某1和温伟伟在西安见面时，给了温伟伟十几张普卡，温伟伟给杨某1打款5600元；之后七八天陆续给了与温伟伟相跟着的陌生男子（具体名字不详）6张盾卡，陌生男子给了杨某16000元现金；2019年7月8日19时许，在温伟伟的安排下，杨某1在西安市恒丰银行一台A**机上取了两次现金，分别取了5000元、2000元，共计7000元，给了该陌生男子，获得100元好处费；后给温伟伟邮寄了13张普卡，温伟伟给杨某1打款3000元。 2019年7月份，被告人吴某陪同温伟伟来到西安找到一名体型微胖的男子（具体名字不详），吴某听从温伟伟的安排，用他们给的银行卡在西安共四次从ATM机上取款，前三次共取了4万元，其中2万元打到了“土匪”提供给温伟伟的中国银行卡上，剩余2万元现金给了该体型微胖的男子；第四次，在温伟伟的安排下，吴某向一名体型较瘦的男子（具体名字不详）拿上银行卡，取了8000元左右现金交给了该体型较瘦的男子。温伟伟给吴某支付宝转账两次，分别为1000元、800元，共计1800元。 为证明上述事实，公诉机关提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录。 公诉机关认为，被告人杨某1明知是电信网络诈骗犯罪所得，而为他人提供非本人身份证明开设的信用卡，又帮助他人取现，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人吴某明知是电信网络诈骗犯罪所得，而使用多个非本人身份证明开设的信用卡帮助他人取现，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。建议判处被告人杨某1有期徒刑一年四个月；建议判处被告人吴某有期徒刑一年二个月。 被告人杨某1、吴某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人杨某1辩护人提出的辩护意见是：1、杨某1是初犯，没有前科劣迹，可以从轻处罚。2、从公安机关第一次讯问笔录可以看出，当时被告人杨某1基本交代犯罪事实，可认定为坦白。根据当庭陈述可以看出被告人杨某1是自愿认罪的，部分有出入的地方，不属于拒绝认罪，而是记忆模糊。3、杨某1在网上买卖银行卡，以为是一种挣钱的途径，通过这次处罚应认识到错误。希望法庭从轻处罚。 被告人吴某辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控被告人吴某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪不持异议。2、被告人吴某归案后在侦查机关如实供述自己的犯罪行为，当庭陈述与在侦查机关的供述基本一致，可以认定为坦白。其在检察机关签署《认罪认罚具结书》，应当在法定刑幅度内给予更大的从宽幅度。3、被告人吴某无前科劣迹，系初犯、偶犯。4、被告人吴某主观恶性小，在犯罪过程中逐渐认识到自己的行为是非法的，及时停止了犯罪行为。综上所述，请法庭综合考虑，对被告人吴某从轻处罚。 经审理查明，2019年6月11日，被告人杨某1通过朋友“老三”（具体名字不详）在微信上认识微信名称为“黑马”的另案被告人温伟伟，后帮温伟伟以一张普通银行卡300元、一张带U盾的银行卡1000元的价格收卡，后以一张普通银行卡400元、一张带U盾的银行卡1200元的价格出售给温伟伟。收了一些银行卡后，杨某1和温伟伟在西安见面，见面时温伟伟告诉杨某1收来的银行卡主要用于把他们诈骗得来的钱进行洗钱。第一次杨某1卖给温伟伟十几张普卡，温伟伟给杨某1打款5600元；在之后七八天杨某1陆续给了与温伟伟相跟着的陌生男子（具体名字不详）6张盾卡，陌生男子给了杨某16000元现金；2019年7月的一天晚上，在温伟伟的安排下，杨某1向该陌生男子取了一张银行卡在西安市恒丰银行一台A**机上取了两次现金，分别取了5000元、2000元，共计7000元，给了该陌生男子，获得100元好处费；后杨某1又给温伟伟邮寄了13张普卡，温伟伟给杨某1打款3000元。 2019年7月份，被告人吴某陪同温伟伟来到西安找到一名体型微胖的男子（具体名字不详），温伟伟让吴某与该名男子对接，许诺吴某用他们给的银行卡取钱后，支付回扣1%。第二日，温伟伟离开西安市。后吴某听从温伟伟的安排，用这名男子给的银行卡在西安市多次从ATM机上取款，共取款4万元，其中2万元打到了“土匪”提供给温伟伟的中国银行卡上，剩余2万元现金给了该体型微胖的男子；后在温伟伟的安排下，吴某向一名体型较瘦的男子（具体名字不详）拿上银行卡，取了8000元左右现金交给了该体型较瘦的男子。温伟伟给吴某支付宝转账两次，分别为1000元、800元，共计1800元。 上述事实有经庭审举证、质证确认的下列证据证实，足以认定。 1、被告人杨某1供述材料，证明杨某1与温伟伟相识经过，杨某1收售银行卡过程，以及杨某1在温伟伟安排下到自助取款机取款7000元过程。 2、被告人吴某供述材料，证明吴某与温伟伟来到西安，与微胖男子对接，在温伟伟安排下到自助提款机取款过程。 3、另案被告人温伟伟供述材料，证明其通过“老三”与杨某1取得联系后，让杨某1回西安收取银行卡，其向杨某1购买银行卡过程；证明其将吴某带到西安市，让吴某与“土匪”马仔对接，安排吴某到自助取款机取钱以及去西安前通过微信告诉过吴某帮助洗钱的过程。 4、犯罪嫌疑人葛兴隆供述材料，证明葛兴隆将自己身份证办理的银行卡、手机卡、U盾出售给杨某1过程。 5、被害人田某陈述材料，证实其以帮人刷单被骗44522元过程。 6、证人杨某2证言材料，证实杨某1让其办理U盾银行卡并出借给杨某1过程。 7、证人陈某证言材料，证实通过微信群看到有人以400元收购银行卡，其出售农业银行卡过程。 8、证人庄某证言材料，证实其将一张中国工商银行银行卡出借给黄嘉煌过程。 9、受案登记表、报案材料，证明案件来源。 10、杨某2、陈某、庄某银行卡历史明细清单，证明相关交易情况以及吴某收取1800元。 11、抓获经过，证实将杨某1、吴某抓获经过。 12、陕西西安某ATM机上监控视频截图，证实杨某1于2019年7月8日19:13分在西安市自助取款机取款、证实吴某于2019年7月8日20:54分在西安市自助取款机取款。 13、嫌疑人员前科劣迹调查表，证实杨某1、吴某无前科劣迹。 14、吸毒现场检测报告书、人体尿样、唾液毒品检测报告，证实杨某1、吴某未吸食毒品。 15、户籍人口基本信息，证实杨某1、吴某已达法定刑事责任年龄。 16、杨某1辨认笔录，证明6号照片上的人就是“黑马”（即温伟伟）；吴某辨认笔录，证明3号照片上的人就是在西安市给其提供银行卡取钱的偏瘦男子（即杨某1）。 本院认为，《中华人民共和国刑法》规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被告人杨某1明知收售他人信用卡用于非法活动，向多人收购用他人身份信息办理的银行卡并出卖，牟取非法利益，应认定为非法持有他人信用卡，数量较大，其行为侵犯了信用卡管理秩序，构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。被告人杨某1明知是电信网络诈骗犯罪所得，为他人提供非本人身份证明开设的信用卡后，又帮助他人取现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。被告人杨某1一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人吴某明知是电信网络诈骗犯罪所得，而使用多个非本人身份证明开设的信用卡帮助他人取现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人杨某1、吴某在归案后认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人辩护意见合理部分，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当。本院根据本案犯罪事实、犯罪的性质，情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第五十二条、第五十三条、第六十二条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下： 一、被告人杨某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金10000元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金2000元，合并执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币12000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月30日起至2021年1月29日止。罚金于判决生效时一次性缴纳。） 二、被告人吴某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2020年12月14日止。罚金于判决生效时一次性缴纳。） 三、追缴被告人杨某1犯罪所得14700元；追缴被告人吴某犯罪所得1800元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院，或者直接向山西省阳泉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  张素芳 人民陪审员  张虎牛 人民陪审员  韩润梅 二〇二〇年八月四日 书 记 员  梁 霞