宁夏回族自治区固原市原州区人民法院刑事判决书（2020）宁0402刑初254号公诉机关固原市原州区人民检察院。被告人段某1，公民身份号码×××，中共党员，户籍地宁夏固原市，现住宁夏固原市。2020年4月14日涉嫌高利转贷罪被固原市公安局经济技术开发区分局取保候审。2020年6月22日本院决定取保候审。指定辩护人路某，固原市原州区法律援助中心律师。固原市原州区人民检察院以固原检一部刑诉（2020)188号起诉书指控被告人段某1犯高利转贷罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。固原市原州区人民检察院指派检察员麻某出庭支持公诉，被告人段某1及其指定辩护人路某到庭参加诉讼。现已审理终结。固原市原州区人民检察院指控，2015年5月20日，被告人段某1以养牛和经营水泥制品厂为由，将其位于固原市××区商铺作为抵押，从宁夏固原市农村商业银行股份有限公司清河支行套取贷款lOO万元，贷款使用期限三年，其中2015年5月21日至2016年3月25日贷款月利率为0．6375％，2016年3月25日之后贷款月利率为0.54375％。被告人段某1和宁夏固原市农村商业银行股份有限公司清河支行签订《委托付款协议》，协议由清河支行将其100万元贷款支付至金宝山(另案处理)建设银行6210804487637777账户内。其中，因段某1需要，金宝山于2015年5月21日向段某1农业银行6228481208030019572账户内转账20万元，于2016年1月8日向段某1建设银行6227004479460008142账户内归还借款20万元。2015年5月21日至2017年10月18日期间，被告人段某1将部分套取的信贷资金以月利率1.5％出借给金宝山赚取利息差，期间向银行共计支付利息111226.25元，从金宝山处获取利息共计275450元，违法所得数额共计164223.75元。针对上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人段某1以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人段某1在公安机关未立案调查询问时即如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款规定，系自首，可以减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请本院依法判处。被告人段某1对被指控的罪名和犯罪事实不持异议，并自愿认罪认罚。其辩护人对公诉机关指控被告人犯高利转贷罪的罪名及事实无异议，仅对量刑发表如下意见：1.被告人段某1系初犯、偶犯，一贯表现良好；2.被告人段某1主观目的应当区别于一般的高利转贷；3.被告人自动投案，并如实供述自己的罪行；4.被告人主观恶性小，社会危害性小；5.被告人自愿认罪认罚。综上，建议对被告人免予刑事处罚。经审理查明：2015年5月20日，被告人段某1以养牛和经营水泥制品厂为由，将其位于固原市××区商铺作为抵押，从宁夏固原市农村商业银行股份有限公司清河支行套取贷款lOO万元，贷款使用期限三年，其中2015年5月21日至2016年3月25日贷款月利率为0.6375％，2016年3月25日之后贷款月利率为0.54375％。被告人段某1和宁夏固原市农村商业银行股份有限公司清河支行签订《委托付款协议》，协议由清河支行将其100万元贷款支付至金宝山(另案处理)建设银行6210804487637777账户内。其中，因段某1需要，金宝山于2015年5月21日向段某1农行62284812080********账户内转账20万元，于2016年1月8日向段某1建设银行6227004479460008142账户内归还借款20万元。2015年5月21日至2017年10月18日期间，被告人段某1将部分套取的信贷资金以月利率1.5％出借给金宝山赚取利息差，期间向银行共计支付利息111226.25元，从金宝山处获取利息共计275450元，违法所得数额共计164223.75元。2017年10月份，被告人段某1将宁夏固原市农村商业银行股份有限公司清河支行套取贷款lOO万元全部归还。上述事实，有公诉机关向法庭提供的下列证据予以证明：第一组证据：书证1．户籍证明，证明被告人段某1的个人基本情况，其犯罪时达到法定承担刑事责任年龄的事实。2.干部任免审批表，证明被告人段某1系中共党员及任职工作情况的事实。3.受案登记表、立案决定书，证明本案的来源及公安机关将本案立为刑事案件侦查的事实。4.抓获经过，证明被告人段某12020年4月14日经公安机关传唤到案的事实。5.固原市农村信用合作联社信贷文本资料：授信通知书、宁夏农村信用社借款借据、个人贷款审批表、个人借款申请书、个人信贷业务调查报告、抵押担保承诺书、房权证、土地抵押价格认定协议、房地产抵押告知函、个人循环借款合同及补充协议、委托付款申请、委托付款协议、段某1养牛园建设协议、最高额抵押合同，证明：(1)2015年5月20日，被告人段某1将位于固原市××区商铺作为抵押，从宁夏黄河农村商业银行借款100万元，借款期限12个月，月利率为6.375000％，合同签订借款用途为养牛和经营水泥制品厂。(2)2015年3月10日，被告人段某1和金宝山签订《段某1养牛园建设协议》，同年5月20日被告人段某1和固原市农村信用合作联社清河信用社签订委托付款协议，协议被告人段某1委托信用社将100万元贷款支付至金宝山建设银行尾号7777账户内。(3)被告人段某12015年5月21日至2018年5月19日期间的具体贷款本息还款情况。6．段某16230958600014122978固原农村商业银行交易明细、段某16228451206002678561中国农业银行交易明细、段某1×××中国建设银行交易明细、王某×××泾源农村商业银行六盘山支行交易明细，证明：(1)2015年5月21日固原农村商业银行清河支行向被告人段某1贷款入账100万元，在2016年、2017年的时候被告人段某1每次到期还贷款后再次支用出来，转账给王某，由王某转账至金宝山账户内。(2)2015年6月16日至2017年9月11日期间，金宝山通过其账户定期向被告人段某1建行卡内支付利息的事实。第二组证据：鉴定意见宁夏原州圆德金港小额贷款公司及金宝山等人2014年至2018年资金来源及运用情况的会计鉴定意见书[2019]25号，证明经宁夏五岳联合会计事务所审核，圆德金港小贷公司及金宝山等人从被告人段某1处集资总计160万元，还本160万元，付息321950元的事实。第三组证据：证人证言及被告人供述和辩解1.证人王某的证言，证明2016年5月21日，被告人段某1在固原市农村商业银行清河支行贷款100万元，王某与固原市农村商业银行清河支行签订第三方委托手续，后银行将段某1100万元贷款转入王某账户：×××，后王某将100万元的贷款转至段某1的信用社账户上的事实。2.证人段某2的证言，证明2015年年初，段某2将10万元委托被告人段某1放在别处以一分五挣利息的事实，2017年段某1将段某2的10万元本钱及利息全部支付给段某2的事实。3.被告人段某1的供述和辩解，证明被告人段某1从固原农村商业银行清河支行以抵押形式贷款100万元，贷款约定月利率6.375%。2015年5月21日被告人段某1将该笔贷款中的80万元，2016年将同笔贷款中的70万元转账给金宝山，以月利率1.5％赚取利息的事实。上列证据，经庭审举证、质证，对公诉机关提供的证据，被告人段某1及其辩护人对指控的犯罪事实和证据没有异议。法庭予以确认，作为本案定案的依据。本院认为，被告人段某1以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为已构成高利转贷罪。公诉机关指控被告人段某1犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人段某1在公安机关未立案调查询问时即如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻、减轻处罚。公诉机关提出对被告人段某1判处拘役六个月，宣告缓刑，并处罚金的量刑建议，并与被告人段某1签署了认罪认罚具结书。辩护人提出对被告人段某1从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。为保护国家财产不受侵犯，打击刑事犯罪，维护社会治安秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第一、三款，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人段某1犯高利转贷罪，判处有期徒刑拘役六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币164223.75元；（缓刑考验的期限，从判决确定之日起计算）。二、被告人段某1违法所得164223.75元，予以没收，上交国库；三、责令被告人段某1退赔被骗贷款100万元发还被害单位宁夏固原市农村商业银行股份有限公司（已发还）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向固原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判长 罗彦惠人民陪审员 丁志华人民陪审员 李 燕 二○二○年八月十二日书记员 任瑞银相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第五十二条【罚金数额】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于1000元。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。