北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0105刑初1111号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人田宝花，女，1977年5月7日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，案发前系中轮信诚（北京）投资管理有限公司业务人员，户籍所在地河北省张家口市蔚县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月19日被羁押，当日被刑事拘留，同年12月16日被逮捕。现羁押于北京市朝阳区看守所。辩护人周若琪，北京蔚来律师事务所律师。辩护人王永锋，北京市东泽律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉（2020）1046号起诉书指控被告人田宝花犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员李长林出庭支持公诉，被告人田宝花及其辩护人王永峰、周若琪到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控：被告人田宝花伙同靳玉春等人于2016年至2017年间在北京市朝阳区朝外大街26号25层B2907内B的中轮信诚（北京）投资管理有限公司内，通过发放宣传单和随机拨打电话的方式公开宣传，以投资河北×××有限公司用于轮胎厂经营为名，与投资人签订《借款合同》，年化收益率达24%以上。经审计，被告人田宝花参与吸收资金共计人民币300余万元。被告人田宝花于2019年11月19日到河北省张家口市蔚县公安局蔚州北区派出所投案。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了下列证据材料：证人证言、辨认笔录、书证、被告人供述等证据。公诉机关认为被告人田宝花变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人田宝花对公诉机关起诉书指控的主要事实和罪名不持异议，但当庭辩称公诉机关指控的数额过高。其辩护人的辩护意见为：1、本案系单位犯罪；2、田宝花系从犯；3、田宝花认罪认罚且积极退赔全部违法所得；4、田宝花系自首；5、田宝花系初犯。综上，建议法庭对被告人田宝花判处有期徒刑一年以下并适用缓刑。经审理查明：2016年至2017年，被告人田宝花伙同靳玉春（另案处理）等人，在北京市朝阳区等地，以中轮信诚（北京）投资管理有限公司（以下简称中轮信诚公司）的名义，通过打电话、发传单等方式，以投资河北×××有限公司轮胎项目等为由，公开向社会公众进行宣传，与投资人签订投资协议，非法吸收公众资金。其中，被告人田宝花作为中轮信诚公司业务人员参与非法吸收报案投资人资金人民币350余万元，造成报案投资人经济损失人民币270余万元。后被告人田宝花主动向公安机关投案。另，本院审理期间，被告人田宝花家属代为退缴人民币30万元在案。上述事实，有下列证据予以证明：1．投某的证言及辩认笔录证明：我在2016年2月，我认识了业务员田宝花，田宝花向我介绍×××公司的理财产品。2016年6月，田宝花又向我介绍了河北×××有限公司的理财产品，田宝花说该公司产品获得国家专利等等并带我去见公司法人靳玉春，田宝花说靳玉春的房产都抵押了可以给我做担保函，让我放心投钱，我就动心了。2016年6月至10月，我陆续和田宝花签订了多份借款合同共计265万元，一共收到返息60万元左右。2016年11月，借款合同停止返息，田宝花一直解释，2017年2月，田宝花失联，我发现被骗就报案了。经辨认，成连辉辨认出了被告人田宝花。报案材料及投资协议、收据、银行交易明细等相关书证证明2016年6月至10月，成连辉通过被告人中轮信诚公司业务员田宝花投资河北×××轮胎项目的情况及给其所造成经济损失的情况。2．投资人王某1、王某2、范某、王某3、王某4、宋某、闫某等人的证言、报案材料及投资协议、收据、银行交易明细等相关书证证明：2016年4月至9月，上述投资人指认其通过中轮信诚公司业务人员田宝花以借款等形式投资河北×××轮胎项目的情况及给上述投资人造成经济损失的情况。辨认笔录，证明经辨认，投资人王某1、王2辨认出了被告人田宝花。3．银行交易明细、司法审计报告证明：（1）田宝花账户收到投某账户209万余元，向成连辉账户支款3万余元。（2）田宝花账户收到靳某、孙某账户240余万元，向靳某、孙某账户支款90万余元；（3）田宝花账户收到曹某等中轮信诚公司人员账户15万余元，向曹某、刘某、涂某、王某、许某等中轮信诚公司人员账户支款230万余元；（4）田宝花账户消费支出52万余元；（5）田宝花账户现金存款11万元，现金支款60万余元。4．汇款凭证，证明庭审前，被告人田宝花家属代为退缴人民币20万元在案。5．到案经过，证明2019年7月，被告人田宝花因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关网上追逃，后民警多次找田宝花家属做工作。2019年11月19日，被告人田宝花主动到公安机关投案。6．被告人田宝花的供述证明：2019年5月，我到中轮信诚公司任业务员，中轮信诚公司法人是李某，实际负责人靳某。我所在的业务部主管领导为张某，还有一个李总，具体名字叫不上来。业务部的主要任务是发传单、拉客户。传单内容是宣传中轮信诚公司投资河北×××有限公司的理财产品，以该公司抵押为由，向客户承诺高额返息。我一共介绍了5个客户，成某投资了150万元至170万元之间，王某2投资了10万元左右，王某4投资了5万元，王某1投资了10多万元，此外，王某3也是我的客户，但范某、宋某和闫某不是我的客户。公司给我的提成有15个点，其中总监李总拿4个点，张某拿3个点，我拿8个点，留给客户2个点，剩下的6个点是我拿到手的提成。提成是从公司老板女儿靳某某的账户还有孙某的账户发放。公司的提成开始是总监发，后来由于我离银行近，就由我负责转款，我给公司别的业务员转过钱，总监让我给曹某转过钱，也给刘某转过钱，涂某是公司老板的秘书，我们单子成交后要给涂某返两个点，王某5和许某这两个人记不清了。成某转给我的钱我都转给靳某某的账户了，我转给成某的钱是我借给她的钱。我打给靳某某和孙某账户的钱是客户的投资款通过我转给公司的钱。关于我的账户中2016年8月2日有一笔50万元的消费是什么钱我记不清了。我账户中的取现其中有几万元是我自己花销了，其余都转给其他业务员了，因为有的业务员要现金。我一共收到20多万元的提成。7．身份材料，证明被告人田宝花的身份情况。上述证据材料，经庭审举证、质证，均予以核实，对于证据中相互印证的部分能够作为定案的依据，本院予以确认。另，庭审后，辩护人又提交汇款凭证一份，证明被告人田宝花家属又代为退缴人民币10万元在案，上述证据，经庭外征求控辩双方意见，均无异议，故本院对上述证据亦予以确认。本院认为，被告人田宝花违反国家金融管理法律规定，通过打电话、发传单等形式伙同他人向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，采用投资项目等形式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了刑律，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人田宝花犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人田宝花的辩护人关于本案系单位犯罪的辩护意见，经查，中轮信诚公司在成立后以从事非法集资犯罪活动为主要经营活动，按照相关法律规定，不应以单位犯罪论处，故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。被告人田宝花关于公诉机关指控其犯罪数额过高的辩解及辩护人相关辩护意见，本院认为，公诉机关依据投资人的证言、报案材料、相关书证及对被告人田宝花的指认或者辨认来综合认定被告人田宝花的犯罪数额为人民币300余万元并无不当，故辩护人上述辩护意见，本院亦不予采纳。被告人田宝花在共同犯罪中起次要作用，系从犯，另鉴于被告人田宝花主动投案，归案后能如实供述主要犯罪事实，系自首，且积极退缴部分违法所得，故本院对其所犯罪行依法予以减轻处罚。辩护人相关辩护意见，本院酌予采纳。但辩护人关于对被告人田宝花适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人田宝花犯罪数额达人民币300余万元，且仅退缴部分违法所得，另，田宝花并未如实供述全部犯罪事实，不属于犯罪情节较轻可以适用缓刑的情形，故辩护人上述辩护意见，本院亦不予采纳。继续追缴被告人田宝花违法所得，用于退赔投资人经济损失。在案之款项一并处理。综上，本院根据被告人田宝花的犯罪的事实，犯罪的性质、情节、悔罪表示及其在共同犯罪中所起的作用，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人田宝花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月19日起至2022年1月18日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、继续追缴被告人田宝花违法所得，用于退赔投资人经济损失。（投资人名单另附）三、在案之人民币三十万元，用于执行本判决第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 宋 磊审判员 何宝明审判员 商登煜二〇二〇年八月二十六日书记员 邢 娜