河北省巨鹿县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0529刑初144号 公诉机关河北省巨鹿县人民检察院。 被告人马培栋，男，1960年10月5日出生于河北省巨鹿县，汉族，高中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月26日被乌鲁木齐市公安局米东区分局稻香路派出所民警抓获并临时羁押，同年11月9日被刑事拘留，12月12日被逮捕，12月13日被取保候审。 被告人王玲改，女，1970年4月17日出生于河北省平乡县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月22日被刑事拘留，同年3月21日被取保候审。 被告人师建国，男，1950年2月11日出生于河北省巨鹿县，汉族，高中文化，乡村医生，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月1日被取保候审。 辩护人冯志明，河北杭天律师事务所律师。 被告人常全辰，男，1943年2月15日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月19日被监视居住。 辩护人袁占涛，河北绍飞律师事务所律师。 被告人周树华，女，1958年4月28日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月15日被监视居住。 被告人刘根朝，男，1941年9月16日出生于河北省南宫市，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省南宫市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日被监视居住。 被告人臧永臣，男，1958年8月15日出生于河北省南宫市，汉族，高中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省南宫市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日被监视居住。 被告人刘双普，男，1953年11月21日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日被监视居住。 被告人孙西录，男，1968年6月8日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日被监视居住。 辩护人马林静，河北绍飞律师事务所律师。 被告人霍彩环，女，1972年1月14日出生于河北省巨鹿县，汉族，初中文化，农民，群众，户籍所在地及住址河北省巨鹿县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月18日被监视居住。 河北省巨鹿县人民检察院以巨检公诉刑诉[2019]130号起诉书指控被告人马培栋、王玲改、师建国、常全辰、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录、霍彩环犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。河北省巨鹿县人民检察院指派检察员苑萌萌出庭支持公诉，被告人马培栋、王玲改、师建国及其辩护人冯志明、常全辰及其辩护人袁占涛、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录及其辩护人马林静、霍彩环均到庭参加了诉讼。因新冠肺炎疫情其间中止审理一次。现已审理终结。 河北省巨鹿县人民检察院指控，2013年初至2015年5月期间，邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司（实际控制人胡兆雪另案处理）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息（该公司一年存款利率为6%），并给存款人现金奖励（每存款一万元奖励500元），以投资入股的方式非法向社会公众吸收资金。其中，代办员被告人常全辰吸收28人109.1万元，造成损失104.57万元，被告人马培栋吸收23人97.84万元，造成损失87.84万元，被告人王玲改吸收62人91.04万元，造成损失73.9653万元，被告人霍彩环吸收25人39.906万元，造成损失33.2万元，被告人周树华吸收并造成损失12人32.8万元，被告人臧永臣吸收并造成损失5人16.7万元。 2012年12月份以来，路永民（已判决）在巨鹿县注册成立巨鹿县瑞通投资咨询有限公司，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息，以投资入股的方式非法向社会公众吸收资金。其中，代办员马培栋吸收并造成损失33人87.3万元，被告人师建国吸收25人49.15万元，造成损失47.8万元，王玲改吸收16人21万元，造成损失17.6万元，被告人刘根朝吸收5人17.6万元，造成损失16.85万元。 巨鹿县旭泽种植专业合作社于2013年5月注册成立，李俊刚（已判决）任法定代表人，在未经金融管理部门批准的情况下，通过被告人马培栋、王玲改等代办员以向群众许诺到期支付高额回报为诱饵，向不特定对象以吸收股金名义吸收公众存款，其中，王玲改吸收并造成损失52人108.84万元，马培栋吸收并造成损失29人66.81万元。 2012年10月，封建海（另案处理）在巨鹿县注册成立巨鹿县华盈棉花种植专业合作社，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，发展代办员通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息（存款1万元年利率660元）进行非法集资。其中，代办员师建国吸收39人82.133万元，造成损失74.233万元，被告人刘双普吸收27人75.386万元，造成损失73.388万元，刘根朝吸收62人68.81万元，造成损失66.06万元，周树华吸收并造成损失53人65.71万元，臧永臣吸收38人62.918万元，造成损失59.468万元，被告人孙西录吸收17人54万元，造成损失52.65万元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证，证人证言，被告人供述等证据。 公诉机关认为，被告人马培栋、王玲改、师建国、常全辰、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录、霍彩环非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中马培栋、王玲改、师建国、常全辰的犯罪数额巨大，周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录的行为具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第一款、第二款、第三款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人马培栋辩称，起诉书指控的事属实，吸收的存款数额以及人数我都在公安机关逐一核实了。吸收的群众存款都交到了合作社，我一直认为合作社是合法的，我把自己的钱也存在了合作社，我也是被骗了。案发后我主动向公安机关报案了。 被告人王玲改辩称，起诉书指控的部分事实属实，具体吸收的数额以及人数我记不清了。我在融东、瑞通、旭泽三个合作社都参与了，我在公安机关说的都是实话。瑞通公司案发后我退给解立君一部分钱，具体多少我记不清了，其中王文玲、王贵苓是我姐姐，王玲霞是我妹妹，王路明是我哥哥，他们名下的钱应该扣除。 被告人师建国辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话，我平时在村里是乡村医生，已经做了四十年了。案发后我已经退赔了大部分群众存款，只剩下五六户没有退赔，我自己的家人也向合作社存了十几万元。 师建国的辩护人提出如下辩护意见，1.对公诉机关指控被告人师建国犯非法吸收公众存款罪无异议；2.被告人师建国在巨鹿县瑞通投资咨询有限公司任代办员期间，非法吸收25人49.15万元，造成损失47.8万元，在巨鹿县华盈棉花种植专业合作社任代办员期间，非法吸收39人82.133万元，造成损失74.233万元；3.本案系单位犯罪，被告人师建国既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，代办员师建国在该起案件中所起作用较小，应从轻、减轻处罚；被告人师建国到案后主动坦白了犯罪事实，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚；在公诉阶段，被告人师建国在涉案款项未追缴的情况下，积极筹措资金主动退赔受害人46人115万多元，取得受害人的谅解，对于剩余款项，被告人师建国及其家属在积极想办法退赔，同时被告人师建国投入的钱也没有收回；被告人师建国系村医，没有犯罪前科劣迹，系初犯偶犯，可以从轻处罚；综上建议对被告人师建国判处一年以下刑罚，并适用缓刑制度。辩护人当庭提交退赔统计表一份、谅解书46份及谅解人身份证复印件，认罪认罚具结书一份，吉陈庄村民委员会出具的证明一份，乡村医生执业证书一份、医疗机构执业许可证一份。 被告人常全辰辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话。常占彪名下约3-5万元、马国群名下2万元、常杏博名下约3-5万元，这些人名下的钱都是我的钱用他们的名义存在合作社的。我的儿媳妇樊起运和她母亲张某都在合作社存款了。案发后，我向部分存款群众退赔了。当庭提交退赔清单一份，内容梁恒波（3万）、李朝军（3万）、马增田（2万）、孙良波（2万），此单本人已经支走，钱我已经垫上。 被告人常全辰的辩护人提出如下辩护意见，1.被告人常全辰为谋取高额业务提成按照安排介绍他人存款，涉案金额280万元中包括，常全辰本人及其家庭成员存款170.9万元，常全辰以亲戚名义存款8.1万元及其儿媳樊起运以他人名义存款16万元，常全辰垫付他人股金本金及活期利息后将股金凭证留在自己手中10万元，其他群众存款，综上，辩护人认为，常全辰实际吸收人数为17人75万元，造成损失70.47万元；2.被告人常全辰经薛国军介绍去融东投资有限公司做信贷员，其介绍他人存入股金的行为属于职务行为；3.被告人常全辰去公安机关报案时主动向公安机关说明自己参与介绍他人存款的全部事实，应认定为自首；4.被告人常全辰现已经七十七周岁，根据法律规定，对被告人常全辰可以从轻或减轻处罚；5.被告人常全辰案发后积极退赔，按比例返还了集资群众一部分股金，可以从轻或减轻处罚；6.被告人常全辰没有犯罪前科，系初犯、偶犯，可以酌情从轻处罚。辩护人当庭提交被调查人为李爽、马国群的调查笔录及身份证复印件各一份，丁印辉、马建峰、郭进东、闫占爽出具的证明及身份证复印件各一份。 被告人周树华辩称，起诉书指控的属实，我不认为我是非法吸收存款，这些合作社是县里的招商项目，是他们主动找的我，我不知道这是非法项目。我在公安机关说的都是实话。华盈合作社中苑林兵和苑林才是其丈夫苑林双的兄弟，这部分钱应该扣除，范绍勤是其亲家，也应该扣除。 被告人刘根朝辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话。 被告人臧永臣辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话。 被告人刘双普辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话。我妹妹刘瑞格、刘焕格、刘秀格和我妹夫高敬军，亲戚王恒印、王敬波、王海霞、王敬环名下存款应该扣除。 被告人孙西录辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话，第一年我和华盈合作社签了合同，但是我没有实际参与，后来合作社在王虎寨开分社后我在王虎寨负责各项工作。我觉得合作社的事不错，利国利民我就参与了。我没有向存款群众退赔，合作社给我发的奖励工资我又投到合作社里边了。华盈合作社中王玉霞是孩子的妗子，其名下的六万元存款应该扣除。 被告人孙西录的辩护人提出如下辩护意见，首先对公诉机关指控孙西录犯非法吸收公众存款罪有异议，巨鹿县华盈棉花种植专业合作社自始至终都是合法生产经营，具有法人资格，有合法的营业执照和章程，符合《中华人民共和国农民专业合作社法》，不存在非法经营一说，假设构成非法吸收公众存款罪，也属于单位犯罪，被告人孙西录只是合作社雇佣的临时员工，主观上一直认为自己参与的是合法活动，从主观来说，孙西录不存在犯罪故意，假设被告人孙西录构成非法吸收公众存款罪，客观方面，其没有向社会不特定对象吸收资金，引进的股金对象都是亲友与当地村民，引进资金的目的是用于生产经营，不符合刑法规定的构成要件。退一步讲，如果认为被告人孙西录构成非法吸收公众存款罪，其存在如下从轻、减轻情节，被告人孙西录吸收17户存款，其孩子妗子王玉霞的存款6万元应予扣除；被告人孙西录具有自首情节，被告人自动到公安机关报案，到案后如实供述了自己的罪行；被告人认罪态度好，没有前科，系初犯、偶犯，一贯表现良好，其文化水平不高，对自己行为的危害性缺乏足够认识，主观恶性较小；综上建议对被告人孙西录以情节轻微，免予刑事处罚。 被告人霍彩环辩称，起诉书指控的属实，我在公安机关说的都是实话。 经审理查明，2013年初至2015年5月期间，邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司（实际控制人胡兆雪另案处理）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，并给存款人现金奖励，以投资入股的方式非法向社会公众吸收资金。其中，被告人常全辰自担任融东巨鹿分公司代办员以来，吸收15名群众资金共计59万元，常全辰垫付资金26万元支付给集资群众，给集资群众造成损失33万元，常全辰从融东巨鹿分公司领取提成16.8万元；被告人马培栋吸收23名群众资金共计68.6万元，另有部分群众资金存到被告人马培栋及其近亲属名下，该部分资金金额29.74万元，马培栋共计吸收23名98.34万元，马培栋垫付资金10万元支付给集资群众，给集资群众造成损失88.34万元，马培栋从融东巨鹿分公司领取提成5.4万元；被告人王玲改共吸收58名群众资金共计118.77万元（其中集资群众解占朝到期续存60000元），垫付资金15.4932万元支付给集资群众，造成损失97.2768万元，王玲改从融东巨鹿分公司领取提成8万元；被告人霍彩环吸收25名群众资金共计40.906万元，垫付资金6.706万元支付给集资群众，给集资群众造成损失34.2万元，从融东巨鹿分公司领取提成2.4万元；被告人周树华吸收11名群众资金共计28.8万元，垫付资金1.5万元支付给集资群众，给集资群众造成损失27.3万元，从融东巨鹿分公司领取提成1.9万元；被告人臧永臣吸收4名群众资金共计11.2万元，垫付资金2.2万元支付给集资群众，给集资群众造成损失8.55万元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： 被告人常全辰的供述，内容：其原来在巨鹿县信用联社当过信贷员，2013年5月份巨鹿县融东投资有限公司薛国军找其让其负责拉人存款，拉到存钱的每存一万元给其600元奖金，二万元给1200元奖金，以此类推。其吸收的存款群众都是一个村的和亲戚，其个人名下存款57.9万元，其用常占彪名义存款3万元，用马国群名义存款2万元，还有一部分是其亲戚存款，其亲戚存款共计132.1万元，剩余90万元都是村民存款。其得到的奖励是16.8万元，这部分奖励都分给存款的亲戚和朋友了。 被告人马培栋的供述，内容：其原来在农村信用社当代办员，巨鹿县融东投资有限公司薛国军找其让其拉人存款。其共吸收存款104.54万元存入融东公司，当时群众存钱时其给群众出具的手写邢台银行存款单，其为了赚取利息差价，领取公司分红，在存款群众不知情的情况下存到了融东公司。有部分群众存款因为没有带身份证，其为了方便把钱存到其本人或者其家庭成员的名下了。其妻子郭建敏为了减轻其吸收的存款数额，说她是融东公司的代办员，实际情况是其才是融东公司的代办员，其妻子不是代办员。 被告人王玲改的供述，内容：2013年8月份，融东巨鹿公司的薛国军和常全辰找其让其拉人存款，其一共给融东巨鹿公司吸收多少存款记不清了，有群众通过其从融东支取过钱，现在融东巨鹿公司还有其139.7972万元，这些钱有我的一部分，剩下的都是存款群众的钱。融东公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款，其从融东公司领取奖金有8万元左右，又投资到融东公司了。 被告人霍彩环的供述，内容：其原来在农村信用合作社任代办员，2014年薛国军、常全辰找其让其拉人存款，他们当时给其出示了公司的营业执照复印件，其觉得是合法的就参与了。其的工资按照每吸收存款一万元，领取提成600元，给存款群众500元，存款群众应当提成的钱其都给存款人兑现了。我总共吸收25人金额44.906万元，其个人名下3万元，其儿子刘树培名下1万元，案发后其垫付刘恒举2.2万元，郑建改0.5万元，姚秀英0.106万元，刘现平0.9万元，刘朋峰3万元，共计垫付6.706万元，剩余部分其无力偿还了。融东公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款。 被告人周树华的供述，内容：2013年9月份，融东巨鹿公司的薛国军领着郭宝民到其家里让其担任信贷员，让其负责拉人存款，群众每存一万元给其奖金600元，二万元给其奖金1200元，以此类推。其一共吸收了13个人资金32.8万元，其从中领取提成1.9万元，融东公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款。 融东公司集资参与人的证言、集资参与人身份证复印件及所提交的股金凭证，内容：邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司吸收公众存款，集资参与人收益的情况。 河北省巨鹿县人民法院（2016）冀0529刑初105号刑事判决书，内容：2013年初至2015年5月期间，融东巨鹿分公司违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息（该公司一年期存款利率为6%），并给存款人现金奖励（每存款10000元奖励500元），以投资入股的方式向社会公众吸收资金。郭宝民在该分公司担任法定代表人，负责公司的全面工作期间，非法吸收公众存款共2559.6092万元，造成损失2214.8012万元。郭宝民因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币二十万元。 丁印辉、马建峰、郭进东、闫占爽四人出具的证明及出具人身份证复印件，内容：其四人名下存款系樊起运借用四人名义存到融东投资有限公司，该四人名下的股金实际系樊起运出资。 被告人常全辰辩护人河北绍飞律师事务所律师袁占涛、孙国华调查笔录两份及被调查人身份证复印件，内容：被调查人马国群、李爽名下股金系被告人常全辰实际出资。 2012年12月份以来，路永民（已判决）在巨鹿县注册成立巨鹿县瑞通投资咨询有限公司，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息，以投资入股的方式非法向社会公众吸收资金。其中，被告人马培栋自担任瑞通公司代办员以来，吸收33名群众资金共计73.2万元，另有部分群众名下资金存到被告人马培栋及其近亲属名下，该部分资金共计14.1万元，马培栋共计吸收33名群众资金共计87.3万元，给集资群众造成损失87.3万元，从瑞通公司领取提成分红2.052万元；被告人师建国吸收25名群众资金共计49.15万元，垫付资金34.45万元支付给集资群众，给集资群众造成损失14.25万元，从瑞通公司领取提成分红1.1万元；被告人王玲改吸收15名群众资金共计18.5万元，垫付资金3.4万元支付给集资群众，给集资群众造成损失15.1万元，从瑞通公司领取提成分红0.4万元；被告人刘根朝吸收5名群众资金共计17.6万元，给集资群众造成损失16.85万元，从瑞通公司领取提成分红0.38万元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： 被告人马培栋的供述，内容：2013年初，瑞通投资有限公司的经理王海宾和路永臣找其让其帮公司吸收存款，其看公司工商注册登记都有，认为是合法的，就开始任公司代办员帮助吸收存款。其每吸收一万元，公司给其216元手续费，以此类推。公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款，存款户存到三万可以领取奖励1500元。其一共吸收39人95万元，从中领取手续费20520元。 被告人师建国的供述，内容：瑞通投资有限公司的经理路永民找其让其帮公司吸收存款，其看公司工商注册登记都有，认为是合法的，2013年6月份就开始任公司代办员帮助吸收存款。其每吸收一万元，公司给其216元手续费，以此类推。公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款，其一共吸收28人51.15万元，从中领取手续费1.1万元。 被告人王玲改的供述，内容：瑞通投资有限公司的经理王海宾找其让其帮公司吸收存款，其看公司工商注册登记都有，认为是合法的，从2014年3月份就开始任公司代办员帮助吸收存款。其每吸收一万元，公司给其216元手续费，以此类推。公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款，存款户存到三万可以领取奖励1500元。其一共吸收17人24.1万元，从中领取手续费0.4万元。 刘根朝的供述，内容：瑞通投资有限公司的经理王海宾和路永臣找其让其帮公司吸收存款，其看公司工商注册登记都有，认为是合法的，从2014年8月份就开始任公司代办员帮助吸收存款。其每吸收一万元，公司给其216元手续费，以此类推。公司吸收存款面向社会，任何人都可以存款，存款户存到三万可以领取奖励1500元。其一共吸收5人17.6万元，从中领取手续费0.38万元。 瑞通公司集资参与人的证言、集资参与人身份证复印件及所提交的巨鹿县瑞通投资有限公司存单凭证，内容：巨鹿县瑞通投资有限公司吸收存款、集资参与人收益的情况。 河北省巨鹿县人民法院（2017）冀0529刑初9号刑事判决书，内容：2012年12月份以来，路永民在巨鹿县注册成立瑞通公司，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息，以投资入股的方式非法吸收资金，发展集资参与人177人，非法吸收公众存款438.6677万元，造成损失424.7975万元。路永民因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五万元。 被告人师建国吸收存款群众出具的谅解书及存款群众身份证复印件，内容：师建国对存款群众的存款已经部分退赔，存款群众出具谅解书对被告人师建国的犯罪行为表示谅解。 巨鹿县苏家营乡吉陈庄村民委员会出具证明，被告人师建国乡村医生执业证书、医疗机构执业许可证，内容：被告人师建国系吉陈庄村乡村医生。 巨鹿县旭泽种植专业合作社于2013年5月注册成立，李俊刚（已判决）任法定代表人，在未经金融管理部门批准的情况下，通过被告人马培栋、王玲改等代办员以向群众许诺到期支付高额回报为诱饵，向不特定对象以吸收股金名义吸收公众存款，其中，被告人王玲改吸收51名群众资金共计100.6万元，给集资群众造成损失100.6万元；被告人马培栋吸收29名群众资金63.81万元，另有部分群众名下资金存到被告人马培栋近亲属名下，该部分资金共计10.3万元，共计吸收29人74.11万元，给集资群众造成损失74.11万元，从旭泽合作社领取手续费4万元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： 被告人马培栋的供述，内容：2014年6月份，巨鹿县旭泽种植专业合作社的周彦强和闫建民找到其，给其讲合作社的发展前景和业务，说发展群众往合作社入股比银行利率高，给代办员的手续费比银行高，其就发展群众往其这里存款，其给存款群众打白条，群众的一部分钱其就存到旭泽合作社，其一共吸收32名群众94.61万元，还有三万多找不到股金单了，合作社给其手续费4万多元，其自己的钱和亲戚的钱以其妻子郭建敏的名字存入合作社共17.5万元，其钱包含在94.61万元里边。 巨鹿县旭泽种植专业合作社集资参与人的证言、集资参与人身份证复印件及所提交股金单凭证，内容：巨鹿县旭泽种植专业合作社吸收存款、集资参与人收益的情况。 河北省巨鹿县人民法院（2017）冀0529刑初71号刑事判决书、河北省邢台市中级人民法院（2018）冀05刑终208号刑事判决书，内容：巨鹿县旭泽种植专业合作社于2013年5月注册成立，李俊刚任法定代表人，在未经金融管理部门批准的情况下，李俊刚通过王金祥、周文彬等代办员以向群众许诺到期支付高额回报为诱饵，向不特定对象以吸收股金名义吸收公众存款共计881.654万元，涉及群众365人，造成损失804.9882万元。李俊刚因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币十万元。 2012年10月，封建海（另案处理）在巨鹿县注册成立巨鹿县华盈棉花种植专业合作社，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，发展代办员通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息向社会公众吸收资金。其中，被告人师建国吸收39名群众资金共计82.133万元，垫付资金69.833万元支付给集资群众，给集资群众造成损失12.3万元，被告人师建国吸收从华盈合作社领取效益工资1.44万元；被告人刘双普吸收13名群众资金共计42.366万元，给集资群众造成损失40.518万元，从华盈合作社领取手续费1.6万元；被告人刘根朝吸收61名群众资金共计64.81万元，垫付资金3.3万元支付给集资群众，给集资群众造成损失60.86万元，从华盈合作社领取手续费1.35万元；被告人周树华吸收50名群众资金共计57.71万元，给集资群众造成损失57.71元，从华盈合作社领取手续费1.3万元；被告人臧永臣吸收38名群众资金共计62.768万元，垫付资金4.2975万元支付给集资群众，给集资群众造成损失57.8903万元，从华盈合作社领取手续费1.6万元；被告人孙西录吸收16名群众资金共计51万元（其中集资群众程海波到期续存30000元），给集资群众造成损失44.75万元，从华盈合作社领取手续费1.4万元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实： 被告人师建国的供述，内容：2012年10月份，华盈合作社的法人代表封建海找到其，当时封建海带着华盈合作社的营业执照等相关手续，给其讲解群众在合作社入股能保证随存随取，分红较高。其觉得不错就答应任代办员了，其在华盈一共吸收了76.233万元，从中领取工资1.44万元。 被告人刘双普的供述，内容：2013年11月份至2015年1月份其在巨鹿县华盈合作社担任代办员，其一共帮助华盈合作社吸收87.6686万元，其名下有五笔单据金额共计45626元，其以其女儿刘翠霞名义存了15000元，以其儿子刘宪合名义存了3万元，以其媳妇王俊环名义存了3万元，以其丈母娘王遂联名义存了2200元，以上金额共计121826元。另外还有其妹妹刘焕格3万元和她公公王恒印9万元，其四妹妹刘瑞格6000元和妹夫高敬军3万元，其五妹夫王中星1万元，其舅子王月军1.5万元郑小丽1万元，其大舅子媳妇王敬花4万元，其妻子姐姐王敬环3200元，其舅子王令奇3万元，其外甥女王海珍2.6万元，其表弟段占磊1万元开票写错了写成段善垒了，还有其表妹段灵敏3万元，这些我和亲戚的一共452026元，除去这些钱其帮助华盈合作社吸收424660元，其从中领取16000元工资。 被告人刘根朝的供述，内容：其从2013年7月份担任华盈合作社的代办员，到2014年6月20日其和华盈合作社签订了公证合同书，其一共帮助华盈合作社吸收了750600元，其中有其个人及其媳妇杨巧根、孙女刘志秋、儿子刘振乾、刘振恩名下存单金额共计101975元，其垫付给杨兴叶1万元，高书贞1万元，曹茂朋5000元，杨保件2000元，李英顺1000元，于振和1000元，杨长增4000元，一共垫付了33000元，其从中领取效益工资13500元。 被告人周树华的供述，内容：其2012年10月开始至2015年1月份期间在巨鹿县华盈合作社担任代办员，其一共帮助华盈合作社吸收763760元，其中有其自己及其丈夫苑林双、其公公苑计田（已去世）、其孙子苑泽烁、其母亲谢某、其婆婆李香素存款共计106660元，扣除这部分其一共帮助华盈吸收657100元，其从中领取提成13000元。 被告人臧永臣的供述，内容：其2013年至2015年期间在巨鹿县华盈合作社任代办员，其一共帮助华盈吸收股金898113元，单据共有76份，单据上边操作员臧晓侠是其女儿，在分社当会计。其先后往华盈合作社存了268933元，其中有其本人名下，有其女儿臧晓侠名下，有其妻子冯芹雪名下的，除去其自己的钱，其帮助华盈吸收654153元。从中领取效益工资16000元。其垫付给臧金水本金11500元利息759元，给臧金乔本金3000元利息198元，臧电青本金2万元利息1320元，臧修通本金3000元，臧遂平本金3000元利息198元。 被告人孙西录的供述，内容：其1995年至2005年在农村信用社担任代办员，2013年年底至2015年1月在巨鹿华盈合作社任代办员。其一共帮助华盈合作社吸收股金72.78万元，其中包括其本人名下存款单据8份，金额共计18.87万元，其实际吸收群众存款53.91万元，从中领取效益工资14000元。 7、巨鹿县华盈种植专业合作社集资参与人的证言、集资参与人身份证复印件及所提交股金单凭证，内容：巨鹿县华盈种植专业合作社吸收存款、集资参与人收益的情况。 8、报警案件登记表、受案登记表，内容：报案人邢占良2015年3月20日报警称巨鹿县华盈种植专业合作社以高利息及存款奖电动车为诱饵，有大量非法吸收存款的行为。 9、巨鹿县华盈棉花种植专业合作社法定代表人登记表、合作社章程，内容：巨鹿县华盈种植专业合作社章程及法定代表人基本信息。 10、邢台银监分局巨鹿办事处关于巨鹿县华盈棉花种植专业合作社有关情况的（函），内容：巨鹿县华盈棉花种植专业合作社不是国务院银行业监督管理机构批准备案的银行业金融机构，不得从事银行业金融机构的业务活动。 11、李金海的供述，内容：2013年4月份，封建海找到其，让其帮忙管理华盈巨鹿县合作社的业务，其2013年9月份开始接管合作社的业务。合作社吸收资金对象须是农业户口，只要是农业户口均可以投入股金，农户每入股10000元一年期限给农户分红660元，另外再给一袋大米或者一桶色拉油，农户一次入股30000元，再多给一辆电动车（价值1500元），农户入股有的是本人直接来合作社交款，有的是通过合作社下面的办事员交款。合作社下面有十大几个办事员，他们职责是帮华盈吸收股金做宣传。 12、河北省巨鹿县人民法院（2018）冀0529刑初65号刑事判决书、河北省巨鹿县人民法院（2018）冀0529刑初65号刑事裁定书，内容：2012年10月，封建海（另案处理）在巨鹿县注册成立华盈合作社，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，发展代办员候为通、李店印、张遂志等人通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内还本付息（存款1万元年利率660元）进行非法集资，李金海于2013年3月1日从封建海手买下该合作社，成为该合作社实际控制人，发展代办员孙建民等人继续通过上述手段进行非法集资，从2013年3月1日至2015年2月份，共向558人非法集资1164.6032万元，致使集资款1155.2962万元不能返还。被告人李金海犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。 关于各被告人主体身份、到案经过，公诉机关出示了以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 被告人马培栋、王玲改、师建国、常全辰、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录、霍彩环的户籍证明信：各被告人基本身份信息及前科情况。 关于被告人王玲改、师建国、常全辰、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录、霍彩环的到案情况：该九名被告人主动到巨鹿县公安局报案并如实供述了参与非法吸收公众存款的犯罪事实。 被告人马培栋抓获经过、羁押证明：2018年10月26日被告人马培栋在乌鲁木齐市米东区派出所民警抓获；乌鲁木齐市公安局米东区分局稻香路派出所将被告人马培栋临时羁押在乌鲁木齐市看守所。 关于各辩护人辩称本案属于单位犯罪，经查，公诉机关所举被告人供述、集资参与人证言、书证等证据证实，邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司、巨鹿县瑞通投资咨询有限公司、巨鹿县旭泽种植专业合作社、巨鹿县华盈棉花种植专业合作社设立后，以实施本案犯罪行为为主要活动，依法不以单位犯罪论处。对各辩护人的辩护意见不予采纳。 关于各被告人以其个人和亲属名义存入的存款，因并非向社会不特定对象公开宣传，系针对亲友特定对象吸收的存款，故被告人个人及其亲属名下存款，不计为犯罪数额。 关于被告人辩称各专业合作社、投资公司系依法设立，有相应工商注册登记手续等足以令其信赖的相关材料，经查，营业执照、注册登记证书等具有公示、公信效力的证据载明各合作社、投资公司的经营范围并不包括开展银行业金融服务的业务活动，经过公证的合同书等证据也并未显示合作社吸收公众存款的行为经过了法定机关的批准。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三章第十九条规定：“未经银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。”根据被告人供述，各被告人均具有金融活动的从业经历，在具有一定从业经历背景的情况下，担任代办员为各合作社、投资公司向社会公众吸收存款提供帮助，并从中领取提成，符合非法吸收公众存款罪的主客观要件，故对各被告人的辩解意见不予采纳。 本院认为，被告人马培栋、王玲改、师建国、常全辰、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录、霍彩环担任各投资公司、农民专业合作社代办员，为非法吸收公众存款积极提供帮助，从中领取提成，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，在各自非法吸收公众存款的范围内构成共同犯罪，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。公诉机关指控罪名成立。 被告人马培栋吸收数额100万元以上、给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，属于数额巨大且有其他严重情节；被告人王玲改吸收数额100万元以上，吸收公众存款对象100人以上，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，属于数额巨大且有其他严重情节；被告人师建国吸收数额100万元以上，属于数额巨大；被告人周树华、刘根朝、臧永臣给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，属于有其他严重情节；对被告人马培栋、王玲改、师建国、周树华、刘根朝、臧永臣应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金五万元以上五十万元以下罚金”的量刑幅度内处以刑罚。被告人马培栋2018年10月26日被公安机关抓获，但其未被采取强制措施时主动到案，到案后如实供述了犯罪事实，应认定为自首；被告人王玲改、师建国、周树华、刘根朝、臧永臣主动报案，应当视为自动投案，投案后如实供述了犯罪事实，系自首，对该六被告人可以减轻处罚；六被告人作为代办员不是共同犯罪的组织、策划者且并未掌控吸收资金，在共同犯罪中起次要、辅助作用，属于从犯，应当减轻处罚；被告人马培栋、王玲改、周树华、刘根朝、臧永臣归还集资参与人部分存款，可以酌情从轻处罚，被告人刘根朝犯罪时已满七十周岁，可以酌情从轻处罚，被告人师建国归还集资参与人部分存款且取得部分集资参与人谅解，可以酌情从轻处罚。对被告人师建国的辩护人提出的被告人具有自首、从犯、退赔、谅解等情节应从轻减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 对被告人常全辰、刘双普、孙西录、霍彩环应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度内处以刑罚。被告人常全辰、刘双普、孙西录、霍彩环主动报案，应当视为自动投案，投案后如实供述了犯罪事实，系自首，对该四被告人可以从轻处罚；四被告人作为代办员不是共同犯罪的组织、策划者且并未掌控吸收资金，在共同犯罪中起次要、辅助作用，属于从犯，应当从轻处罚；被告人霍彩环、常全辰归还集资参与人部分存款，可以酌情从轻处罚，被告人常全辰犯罪时已年满七十周岁，可以酌情从轻处罚。对被告人常全辰辩护人提出的被告人具有自首、从犯、退赔、没有犯罪前科等情节应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。对被告人孙西录辩护人提出被告人具有自首、没有犯罪前科、初犯、偶犯等情节应从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。 被告人马培栋、王玲改、师建国、常全辰、周树华、刘根朝、臧永臣、刘双普、孙西录、霍彩环与他人共同吸收的公众存款，应予共同返还。经查明被告人领取的手续费和奖励属违法所得，应当返还有直接经济损失的集资参与人。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条第一款、第二款第一、二、三项，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，判决如下： 被告人马培栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人王玲改犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人师建国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人常全辰犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人周树华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人刘根朝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人臧永臣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人刘双普犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人孙西录犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 被告人霍彩环犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 自本判决生效之日起十日内，各被告人在各自非法吸收公众存款范围内分别与郭宝民、路永民、李俊刚、李金海承担共同退赔责任。（详见附表一） 追缴各被告人获取的手续费和奖励（详见附表二），返还集资参与人（详见附表一）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  薄耀辉 人民陪审员  田泽民 人民陪审员  申敬芳 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  程 金 附表一： 郭宝民、常全辰共同返还（融东部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）常胜群7杨云辉2马顺江8曹书娜2张计联4王存波6王永坤4 郭宝民、马培栋共同返还（融东部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）马彦峰2马玉峰1马国群1王胜国1王群英2张俊昌3谢会朝11.1谢培显1尼国平1.8谢文怀1谢本兴3.2王二堂2.5王金中1尼群贞6张同现5.6李立平5.5谢文周1.8谢印国1王双印1.6谢金动7马景祥1马建元0.5马占磊2马胜军1甄立磊1马朝磊0.6马春廷1马庆山0.5马庆录0.5马存波2.5谢本会3.64尼立峰2谢志朝1谢顺波1谢跃娟1.3谢书环1尼洪印1马建朝2王庆恩3.5王敬群1.2 郭宝民、王玲改共同返还（融东部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）解卫芳1.4李兰峰1.94解占锋6.8解建胜1孟凤彩1解建国2.5解英芳4纪兆兵5宋雪格0.2张华磊0.4解风军1纪双夫0.54解占朝2.47马子栋3薄阿友3薄怀向1.1解志英4解保英1.5纪庆峰2纪献兴0.3解自敏1.7薄书典1.5王军妹1解新达1赵俊斋5.68解立方0.4解立川1王贵军1.15解志修6.2张省恋3纪延磊3解跃勇3刘芹格0.3解洪军3.4孙云芬0.2王志芳0.7马朝生1马朝军1解自利2.8解庆申2.35薄印肖1张月书0.8王瑞川2.1乔志辰1.8乔秀卿0.5乔东怀0.8纪兆方1.9纪兆朋2王存生1.15王景礼0.4纪长春0.2968解国英1 郭宝民、霍彩环共同返还（融东部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）刘贵永0.3刘国英9.4薄广辰0.5牛永芳0.7刘跃群6刘贵善1薄雪志0.7安现娟0.4赵雪丽1.9刘树松0.5刘少国0.5刘朝林1刘平礼2刘建平1.5刘苏霞0.3刘朝宾2刘恒杰3田月景0.3刘恒波1.2方云平1 郭宝民、周树华共同返还（融东部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）张建田2.5李怀江2李宁宁1.5李英利3李建次3李彦灵2孙贵珍6李英相1刘亚灵3李士召2李步红1.3 郭宝民、臧永臣共同返还（融东部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）臧电军2.85杨志稳2.85臧电广2.85 路永民、马培栋共同返还（瑞通部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）陈存义2.7李苗芹0.7刘玉文4马会强4.7马家辉1马建东4马建元0.4马景祥3马俊辉1.6马兰芹0.8马胜军3马文芳1.2马秀芳2.1马彦峰3.5马运昌8马运领2马运爽1尼敬芳2尼立通2.5王群省1.4王书印2谢朝宜1谢大黑1谢会平2谢立广2.1谢绍波0.5谢书环1谢顺波1谢献群0.6张俊昌4.5张现录3马玉峰1马占祥1谢存章0.5谢中华1.5尼俊周1马仁校5马玉军0.4谢立波1夏桂芳3杜修领4.6 路永民、师建国共同返还（瑞通部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）陈福增0.6陈新正3.65吉建豹1.8陈焕彩2.85吉德良1齐圣真2.85何彩双1.5 路永民、王玲改共同返还（瑞通部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）纪双夫1.15苏双可0.9解福旗0.5解建国2解群勇1.7纪兆方0.7纪运波1.15宋雪格0.4解自峰3秦杏彩1解立君1.3孟凤彩0.8田风棉0.5 路永民、刘根朝共同返还（瑞通部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）孙焕粉2.85孙焕春7.7张焕续2.85臧兆国0.6张换学2.85 李俊刚、马培栋共同返还（旭泽部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）马会娟10.3马运领1.2谢立动0.6马庆山2马国庆0.5马赵飞1.2马文芳1马会东3.2谢现群1.2马朝磊0.6谢三海4.2马军灵0.6马君峰1陈艳蕊3.5马玉峰2.1马书豪3谢国辉4.2马建普1谢本会1.65马占祥3.3马建元4.8谢立波1.5谢董博3王敬超0.46马玉霞1.5尼书印2.4马春廷1.6谢云培2马培亮1.2马占磊0.8马国胜3.5谢敬辰1马红彦3马平顺1 李俊刚、王玲改共同返还（旭泽部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）方瑞敏0.6张贵省0.7马新朝2.4纪献兴0.5马朝军3解栓华2.5薄印肖0.5解新涛1.5解新全3.5解仁锁0.4王志芳0.8解庆申1.3刘云轻3.8解计国0.3王凤印1解保英1王景礼0.3苏双可0.5解建磊1.7王改平1.65田淑棉0.3宋雪格1解新东0.8乔杏彩0.8解省改1.5解跃兵1解立霞2解跃虎2.7解存虎6解占锋1.8乔东怀1.9纪兆朋4纪建甫0.5解国英1.5解亚红1.3张占印2解云科3解建胜4.3王瑞川0.55薄占爽0.2解立川1解立方0.7解存柱2.5马胜军1解立君8.5解风超5解英芳1解自兴8.8解存仲2解会平3解风岭2 李金海、师建国共同返还（华盈部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）吉德良1陈新正0.5吉贵军3吉德胜3陈保印1.8李月遂3 李金海、刘双普共同返还（华盈部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）王印召1刘恒普3刘顺民1.066付增全2.652王海燕3.85付兰花5.7刘少强3.15刘桂锋2.85刘玉林1于小棉8.55刘二芬2.85付贵印2楚俊岭2.85 李金海、刘根朝共同返还（华盈部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）高焕格0.7杨希英1.2杨电军1.25杨长增2.35高新平0.5杨清爽0.5李英顺1.39王云芬0.6李贵满0.5杨电文0.5胡文爽3.85张修刚1.9刘会辰0.87臧书焕0.1杨保志1高书贞1.2卢振夺2李秀真0.5李文敏0.13杨金水0.6孟凡启1.6于振和0.5杨金福0.15闫俊焕0.5曹茂岩0.2杨占红1.3杨清榜1孙爱芹0.35李翠格1.22杨兴叶1.25杨兴国0.8郝雪胜0.2曹茂朋2.9盛存桢1.7高秀英0.8杨兴军1杨金和0.8张换中0.35张换学2张换敏1张修欣0.5张焕圣1臧兆田0.5杨金省0.8杨巧芹0.6刘根茂0.4胡贵芬1.3曹洪林1.3杨殿合2臧兆国1.5杨金朋1.5张换位2杨殿伍0.6高成恩0.5张春侠0.5盛存根2杨清贵0.2刘会兰1云春景0.5杨之欣0.9 李金海、周树华共同返还（华盈部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）苑成军1苑林达3苑计国1.5闫建群0.2李月敏1李志训1.6何淑春1苑成群2闫东焕0.4李恒明2范志起0.3孙月兰0.6孙改恋2李步峰5孙书民2孙焕金0.5李月轻0.25李秀芳1.1范绍印1.3李建峰0.6李轻1.6李尚存1李兴民1.35李兴伍0.5乔焕温0.5苑兰峰0.85张月徐0.4张月爽0.5李焕英0.5苑少青0.3姚国芳2苑京良4苑月平0.3孙改芹0.5张建田1李汉群1.3李志佩3.06李英印0.5李玉钦1.5李怀岭0.9臧存爱0.4孙巧申1.4李文选1李军彩1周灿章0.7李英相0.5李殿信0.5孙淑春0.8宋彩霞0.5苑景珍1 李金海、臧永臣共同返还（华盈部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）臧振言0.6臧振平1.6臧修见2.198臧翠珍2卢爱遂1.3臧金全1.2冯孔柱1郝其伟1臧电琢2臧振茂1.4李保珍0.42臧殿朝0.3臧殿强1臧金水0.3741杨志稳1臧彩娟0.5臧电广0.4刘荣霞0.3孙桂民8臧金磊3葛之敬0.5臧金霞2姚秀平1.3葛淑花1臧修利3.8谢林密1臧遂平2.9802臧电青2.068臧文资2冯芹满2高庆立1.55臧电军5臧明梅1.6臧明英0.5臧会侠0.2李林生0.8 李金海、孙西录共同返还（华盈部分）姓名损失数（万元）姓名损失数（万元）薄会锋2.85孙改锋2.85孙忠波2.85王建军0.6孙俊扩2程印西0.5郭巧联0.5孙海通2.85宋志彪3.85许立国7孙云考2.85解顺平5.7潘建朝2.85孙芬格2.85程海波2.85孙会献1.8 附表二 姓名追缴数额（元）姓名追缴数额（元）马培栋54000元（融东） 20520元（瑞通） 40000元（旭泽）王玲改80000元（融东） 4000元（瑞通）师建国11000元（瑞通） 14400元（华盈）常全辰168000元（融东）周树华19000元（融东） 13000元（华盈）刘根朝3800元（瑞通） 13500元（华盈）臧永臣16000元（华盈）刘双普16000元（华盈）孙西录14000元（华盈）霍彩环24000元（融东）