浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初370号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人胡平，绰号莫小旭，男，1991年6月8日出生于江西省吉安县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省宁波市鄞州区。因非法携带管制器具于2010年11月12日被宁波市公安局鄞州分局行政拘留伍日并处罚款伍佰元；因非法拘禁罪于2018年2月13日被宁波市海曙区人民检察院决定不起诉。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月31日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人钟杰，浙江灵桥律师事务所律师。 被告人陈龙胜，男，1994年11月15日出生于安徽省桐城市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省桐城市。因犯非法拘禁罪于2019年8月6日被本院判处有期徒刑七个月。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月31日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月6日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人张淑梅，浙江明州律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人丁伟伟，女，1991年12月2日出生于安徽省阜阳市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地安徽省阜阳市颍泉区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月31日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局取保候审。 辩护人章必湧，浙江正甬律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人倪风霞，女，1984年8月5日出生于安徽省桐城市，汉族，初中文化，户籍所在地浙江省宁波市北仑区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月19日被抓获，同日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，2020年1月20日被依法逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人胡栋茂，浙江文天律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕850号起诉书指控被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟犯诈骗罪、寻衅滋事罪，被告人倪风霞犯诈骗罪一案，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员李铮出庭支持公诉，被告人胡平及辩护人钟杰、被告人陈龙胜及辩护人张淑梅、被告人丁伟伟及辩护人章必湧、被告人倪风霞及辩护人胡栋茂到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控： 2016年3月，被告人胡平、陈龙胜伙同孙龙（另案起诉）在宁波市海曙区××广场大厦××座××室成立“龙腾”公司，假借民间借贷之名从事“套路贷”犯罪活动，胡平、陈龙胜负责公司经营，孙龙在同年5月底离开公司前共同参与经营，胡建平、许厚福（均另案起诉）等人受安排负责债务的催收，同时，胡建平也介绍他人前来借款，被告人丁伟伟和丁庆伟（另案起诉）明知胡平、陈龙胜等人从事“套路贷”犯罪活动，为牟取中介费、好处费等非法利益，仍积极将被害人介绍至公司借款，且参与对部分借款的催讨。2017年3、4月，胡平、陈龙胜将“龙腾”公司搬至天一豪景大厦5楼，并注册成立宁波旭东商务信息服务有限公司（“旭东”公司），继续从事“套路贷”犯罪活动，丁伟伟作为业务员介绍被害人至公司借款，刘海彬、佘关东、杨彩晃（均另案起诉）等人受雇向被害人催收债务。同时，胡平、陈龙胜等人亦继续用“龙腾”公司的名义从事“套路贷”犯罪活动。 2017年3、4月，胡平、陈龙胜为扩大非法利益，指使胡建平在恒隆中心大厦开立“尚扬”公司，又吸收被告人倪风霞和陈谱（另案起诉）出资参与，共同实施“套路贷”犯罪活动，胡建平积极将被害人带至公司借款，并伙同许厚福等人负责债务的催收，倪风霞参与制造虚假资金流水。 在犯罪过程中，形成了以胡平、陈龙胜为首要分子，胡建平为主要成员，丁伟伟、孙龙、许厚福为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团。该集团以无抵押、无担保、利息低等为诱饵吸引被害人借款，与被害人签订虚假借款协议、制造虚假资金流水，并扣除平台费、家访费、车辆GPS安装费、押金、利息等费用后向被害人发放贷款，当被害人逾期还款时，肆意认定违约，对被害人或其亲属采用电讯方式骚扰、上门威吓滋扰、非法拘禁和借助诉讼等手段进行催讨，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活和工作，社会影响恶劣。具体如下： 一、诈骗罪 1.2016年4月，被害人马某经丁伟伟介绍，至2017年3月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗马某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给马某8.86万元（人民币，下同）的假象，又扣除利息和各种费用，马某实际得款3.7万余元，马某共计还款7.3万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取3.5万余元。 2.2016年5月至2018年7月，被害人杨某1多次借款，胡平、陈龙胜诱骗杨某1签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给杨某113.1万元的假象，又扣除利息和各种费用，杨某1实际得款3.4万余元，杨某1共计还款25万余元，案发前，杨某1获退赔1.75万元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取20万余元，其中孙龙参与骗取0.4万余元。 3.2016年5月，被害人冯某多次借款，胡平、陈龙胜诱骗冯某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给冯某34万元的假象，又扣除利息和各种费用，冯某实际得款10万余元，冯某共计还款20万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜和孙龙共计骗取10万余元。 4.2016年5月，被害人程某经胡建平介绍，至12月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗程某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给程某27万元的假象，又扣除利息和各种费用，程某实际得款12.8万余元，程某共计还款33万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取20万余元，其中胡建平参与骗取3.8万余元。 5.2016年6月至9月，被害人韩某多次借款，胡平、陈龙胜诱骗韩某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给韩某8.5304万元的假象，又扣除利息和各种费用，韩某实际得款3.4万余元，韩某共计还款6.6万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取3.2万余元。 6.2016年7月4日，被害人吴某经丁庆伟介绍借款，吴某借款1.5万元，胡平、陈龙胜诱骗吴某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给吴某2.34万元的假象，又扣除利息和各种费用，吴某实际得款0.94万余元，吴某共计还款0.17万余元。据此，胡平、陈龙胜意图骗取1.57万余元。 7.2016年9月至10月，被害人杨某2多次借款，胡平、陈龙胜诱骗杨某2签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给杨某210.85万元的假象，又扣除利息和各种费用，杨某2实际得款4万余元，杨某2共计还款16万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取12万余元。 8.2016年7月，被害人卢某经丁伟伟介绍，至9月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗卢某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给卢某4.2144万元的假象，又扣除利息和各种费用，卢某实际得款2万余元，卢某共计还款1.2万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜意图骗取3.2万余元。 9.2016年10月26日，被害人林某经丁伟伟介绍借款，林某借款3万元，胡平、陈龙胜诱骗林某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给林某4.26万元的假象，又扣除利息和各种费用，林某实际得款2万余元，林某共计还款3万余元，2017年1月，胡平、陈龙胜对林某提起虚假民事诉讼，要求归还4.26万元，经判决，林某归还了33631.16元。据此，被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟共计骗取4.3万余元。 10.2016年9月至2019年3月，被害人姚某1多次借款，胡平、陈龙胜诱骗姚某1签订虚高借条，制造虚假资金流水，又扣除利息和各种费用，姚某1实际得款55万余元，姚某1及其家人共计还款175万余元，据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取约120万余元。 11.2017年3月，被害人王某1经丁伟伟介绍，至2018年5月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗王某1签订虚高借条，制造虚假资金流水，又扣除利息和各种费用，王某1实际得款29万余元，王某1共计还款55万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取25万余元，其中被告人丁伟伟参与骗取2万余元。 12.2016年9月，被害人王某2经丁伟伟介绍，至2017年2月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗王某2签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给王某223.58万元的假象，又扣除利息和各种费用，王某2实际得款9.3万余元，王某2共计还款44万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取35万余元，其中被告人丁伟伟参与骗取1万余元。 13.2017年3月24日，被害人章某经丁伟伟介绍借款，章某借款5万元，胡平、陈龙胜诱骗章某签订制造虚假资金流水，造成借给章某7.2万元的假象，又扣除利息和各种费用，章某实际得款3.4万元，章某还款2.3668万元，后胡平等人又逼迫章某及其家人还款3.2万元。据此，被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟共计骗取2万余元。 14.2016年4月至2017年7月，被害人金某多次借款，胡平、陈龙胜诱骗金某签订虚高借条，制造虚假资金流水，又扣除利息和各种费用，金某实际得款28万余元，金某共计还款51万余元，2018年5月，胡平对金某提起虚假民事诉讼，要求归还11.3万元，法院判决金某归还11.3万元并支付相应利息，后法院根据生效判决从金某银行账户中划扣3246.4元给胡平，2019年5月，金某向法院申请再审，2019年6月，金某与胡平达成和解，胡平退还金某13万元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取约10万元，其中孙龙参与骗取1万余元。 15.2017年5月至7月，被害人龚某经胡建平介绍多次借款，龚某共借款3.2万元，胡平、陈龙胜、胡建平诱骗龚某签订虚高借条，倪风霞协助制造虚假资金流水，造成借给龚某5.2万元的假象，又扣除利息和各种费用，龚某实际得款2.6万余元，龚某共计还款3.8万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜、倪风霞和胡建平、陈谱共计骗取约1.2万元。 16.2017年5月至6月，被害人陈某1经胡建平介绍多次借款，陈某1共借款3.5万元，胡平、陈龙胜、胡建平诱骗陈某1签订虚高借条，倪风霞协助制造虚假资金流水，造成借给陈某115万元的假象，又扣除利息和各种费用，陈某1实际得款2.3万余元，陈某1共计还款4.2万余元，2017年8月，胡平等人以陈某1逾期未归还欠款为由，让倪风霞对陈某1提起虚假民事诉讼，要求归还15万元，法院判决陈某1归还15万元并支付相应利息，陈某1未履行。据此，被告人胡平、陈龙胜、倪风霞和胡建平、陈谱共计骗取约1.9万元。 17.2017年8月9日，被害人茹某1经胡建平介绍借款，茹某1借款1.5万元，胡平、陈龙胜、胡建平诱骗茹某1签订虚高借条，倪风霞协助制造虚假资金流水，造成借给茹某12.5万元的假象，又扣除利息和各种费用，茹某1实际得款1万余元，茹某1共计还款1920元。据此，被告人胡平、陈龙胜、倪风霞和胡建平、陈谱意图骗取1.6万余元。 二、寻衅滋事罪 1.2017年4月5日，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人马某违约，纠集被告人丁伟伟、刘海彬、佘关东、杨彩晃通过在家门口蹲守、言语威吓滋扰等手段上门向马某的家人催讨，马某的妻子俞某不堪其扰，被迫还款1.7万元。 2.2017年1月至3月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人程某违约，通过微信、电话向程某及其妻子催讨，指使刘海彬、佘关东、杨彩晃通过堵门、喊喇叭、喷油漆、贴大字报等手段多次上门向程某的母亲任某催讨，并以虚高借条对程某提起虚假诉讼，程某的母亲任某不堪其扰，被迫还款3万元。 3.2016年7月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人吴某违约，纠集被告人丁伟伟、丁庆伟通过喊喇叭、张贴吴某手持借条的照片等手段多次上门向吴某的家人催讨，吴某的父母不堪其扰，被迫还款1.97万元。 4.2017年1月，被告人胡平以逾期未归还欠款为由认定被害人杨某2违约，指使被告人陈龙胜、胡建平上门向杨某2的家人催讨，但未催讨到钱。 5.2016年9月至12月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人卢某违约，陈龙胜纠集胡建平、许厚福多次上门催讨，并以搬家中物品为要挟恐吓卢某的父亲，在卢某的父亲表示无力还款后，胡建平、许厚福又向卢某的母亲王某3催讨，王某3不堪其扰，被迫还款8.9万元。 6.2016年12月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人林某违约，指使胡建平、许厚福到林某居住的小区，通过四处张贴林某手持借条及身份证的照片等手段进行催讨，林某不堪其扰，被迫通过微信向胡建平还款3500元。 7.2017年4月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人王某2违约，纠集刘海彬、佘关东、杨彩晃通过在家蹲守、言语滋扰等手段上门向王某2及其家人催讨，但未催讨到钱。 8.2017年9月至11月，被告人胡平、陈龙胜、胡建平以逾期未归还欠款为由认定被害人茹某1违约，胡建平伙同许厚福等人多次上门向茹某1及其家人催讨，茹某1的父亲茹某2不堪其扰，被迫还款2.5万元。 案发后，公安机关已查封胡平名下的蓝庭15号204、陈龙胜名下的保利城三期25号1003、保利城一期21号1507室、保利城一期地下室-1-625室、丁伟伟名下的悦士庭2-2＃楼1602房产，扣押胡平的牌照号为浙Ｂ9××××、胡建平的牌照号为浙ＢＥ××××、陈龙胜的牌照号为浙ＢＵ××××、浙ＢＮ××××、丁伟伟的牌照号为浙Ｂ8××××的车辆以及各被告人的手机、电脑、主机、银行卡等物品。 公诉机关提供了相关证据，认为被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟与人合伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人胡平、陈龙胜系首要分子，被告人丁伟伟系一般成员。被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟、倪风霞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，其中被告人胡平、陈龙胜诈骗数额特别巨大,被告人丁伟伟、倪风霞、陈谱诈骗数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条；被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟合伙强拿硬要他人财物，情节严重，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第一款第（三）项，其中被告人胡平、陈龙胜系纠集他人多次实施上述行为，严重破坏社会秩序，其行为还触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十三条第二款，对被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟应当以诈骗罪、寻衅滋事罪，对被告人倪风霞应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人丁伟伟、倪风霞系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人倪风霞认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议以诈骗罪判处被告人倪风霞有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。查封扣押的财物系涉案财物，应当依据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定予以处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人胡平辩解称其对公诉机关指控的事实无异议，对罪名有异议，认为其不构成诈骗罪、寻衅滋事罪，其们不是无事生非，是借款人欠其们钱，其们才去和他们商谈。 其辩护人提出下列辩护意见：1.公诉机关指控被告人胡平构成诈骗罪事实不清，证据不足，本案除涉及利用虚假借条起诉的情况外，其余绝大多数借贷事实并不属于诈骗犯罪，理由如下：被告人胡平虽在放贷过程中借用了高利放贷行业中他人创设的模式，或者说是借用了一定的套路实施放贷，但未具体实施诈骗行为，被告人在放贷时已经详细的向借款人告知了借款模式，虚构的借条及银行流水在借款人正常还款的情况下，未作为诈骗手段或工具使用；被告人也不存在利用借款人借旧还新故意垒高债务、肆意认定违约、恶意制造还款障碍、多平台借款平账等行为。被告人胡平与借款人之间存在通过微信交流的方式，能够反映胡平等是否真实存在诈骗的主观故意，但公诉机关未作为证据提交，本案证据不足。本案诈骗犯罪涉及17名借款人，公诉机关虽提交了详细的微信流水、支付宝流水记录，但未向法庭提供详细的借还款清单，致使被告人本人没办法核实实际的借还款情况。2.被告人持虚假借条起诉程某的事实部分，因程某实际存在该笔3万元欠款未还，故该节事实不涉及诈骗。被告人陈龙胜等人持姚某1出具的18万元借条向姚某2催讨时，被告人胡平关押在看守所，其未参与该案。3.辩护人对公诉人指控被告人胡平构成寻衅滋事罪定性无异议，但认为指控的8起寻衅滋事均系受害人逾期还款才上门讨债，与普通的无缘无故强拿硬要他人财物恶性上有区别；被告人胡平在讨债过程中虽存在不同形式的软暴力行为，具有一定的社会危害性，但未造成严重后果，未达到严重破坏社会秩序的程序，不应以刑法第293条第二款进行处罚。4.辩护人认为被告人胡平等人不属于恶势力犯罪集团，主观上不具有为非作恶，欺压百姓的特征，从被告人胡平等催讨债务的行为，也无法认定被告人等已有组织的实施三起以上独立犯罪。综上请法院对被告人从轻或减轻处罚，依法判决。 被告人陈龙胜辩解称其对公诉机关指控的罪名有异议，认为不构成诈骗罪及寻衅滋事罪，其们未向被害人杨某2的家属催讨，仅是去了杨某2父母家。 其辩护人提出下列辩护意见：对公诉机关指控被告人陈龙胜犯诈骗罪、寻衅滋事罪的罪名无异议，对指控的部分犯罪事实和诈骗金额提出以下意见：1.对涉及虚假诉讼的事实构成诈骗罪及金额无异议。本案涉及17节诈骗犯罪，其中大多数被害人都是多次借款，对借款条件知情并同意，自愿签订合同，法院应对金额甄别诈骗犯罪和高利贷性质，做出公正判决。2.在共同犯罪中，被告人陈龙胜在本案中地位和作用远小于胡平，涉案的龙腾公司及旭东公司实际控制人是胡平，有胡平负责公司的经营活动，被告人陈龙胜主要从事财务工作和一些辅助性事物。尚扬公司实际操作人是胡建平，陈龙胜虽然有股份并拿过几千元分红，但未参与公司经营管理事物。在寻衅滋事中，被告人陈龙胜参与程度较低，仅仅是到场，未与被害人及家人发生冲突。3.被告人当庭认罪悔罪，请法院在量刑时酌情予以考虑。4.被告人有积极退赔意愿，请法院在量刑时酌情予以考虑。5.本案案发有一定的时代背景，被害人的过失也有一定责任，应适当对被告人减轻处罚。6.在案查封的财产系被告人家庭共有财产，被告人愿意将法院认定的违法所得退赔给被害人，待履行完退赔义务后请法院解除查封。综上，请法院对被告人陈龙胜从轻、减轻处罚。 被告人丁伟伟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚。 其辩护人提出下列辩护意见：本案中公诉机关指控的部分放贷行为尚不能认定为套路贷，王某1、王某2等人多次借款，对胡平等人的借款模式是认可的，被告人不构成诈骗，只是高利。对涉及虚假诉讼的部分构成诈骗罪无异议。故关于被告人涉及诈骗金额认定，部分属于高利借款、部分是诈骗，恳请法院严格区别。关于寻衅滋事部分，被告人丁伟伟参与寻衅滋事有一定被动性，她和胡平是男女朋友，胡平接她下班，胡平去催讨，她有时候在车上，有时候一起去，也没有其他意思表示。被告人丁伟伟系从犯，应从轻、减轻，丁伟伟无前科，系初犯，有二个女儿，一直由被告人本人照顾抚养，其中一个女儿刚满周岁，是和被告人胡平所生。综上，请法院对被告人丁伟伟从轻处罚，宣告缓刑。 被告人倪风霞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人提出下列辩护意见：对公诉机关指控被告人倪风霞的罪名无异议。被告人倪风霞在整个犯罪组织中作用较小，就是在最后一家公司中出资参与，从事财务工作，涉及的诈骗金额较小。被告人倪风霞系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，认罪认罚，有悔罪表现，希望法院在认罪认罚基础上从轻处罚。 经审理查明： 2016年3月，被告人胡平、陈龙胜伙同孙龙（另案起诉）在宁波市海曙区××广场大厦××座××室成立“龙腾”公司，假借民间借贷之名从事“套路贷”犯罪活动，胡平、陈龙胜负责公司经营，孙龙在同年5月底离开公司前共同参与经营，胡建平、许厚福（均另案起诉）等人受安排负责债务的催收，同时，胡建平也介绍他人前来借款，被告人丁伟伟和丁庆伟（另案起诉）明知胡平、陈龙胜等人从事“套路贷”犯罪活动，为牟取中介费、好处费等非法利益，仍积极将被害人介绍至公司借款，且参与对部分借款的催讨。2017年3、4月，胡平、陈龙胜将“龙腾”公司搬至天一豪景大厦5楼，并注册成立宁波旭东商务信息服务有限公司（“旭东”公司），继续从事“套路贷”犯罪活动，丁伟伟作为业务员介绍被害人至公司借款，刘海彬、佘关东、杨彩晃（均另案起诉）等人受雇向被害人催收债务。同时，胡平、陈龙胜等人亦继续用“龙腾”公司的名义从事“套路贷”犯罪活动。 2017年3、4月，胡平、陈龙胜为扩大非法利益，指使胡建平在恒隆中心大厦开立“尚扬”公司，又吸收被告人倪风霞和陈谱（另案起诉）出资参与，共同实施“套路贷”犯罪活动，胡建平积极将被害人带至公司借款，并伙同许厚福等人负责债务的催收，倪风霞参与制造虚假资金流水。 在犯罪过程中，形成了以胡平、陈龙胜为首要分子，胡建平为主要成员，丁伟伟、孙龙、许厚福为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团。该集团以无抵押、无担保等为诱饵吸引被害人借款，与被害人签订虚假借款协议、制造虚假资金流水，并扣除平台费、家访费、车辆GPS安装费、押金、利息等费用后向被害人发放贷款，当被害人逾期还款时，肆意认定违约，对被害人或其亲属采用电讯方式骚扰、上门威吓滋扰、非法拘禁和借助诉讼等手段进行催讨，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活和工作，社会影响恶劣。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.同案参与人胡建平的供述和辩解，证实其是在2016年7、8月被其哥哥胡平叫去“龙腾”公司做催收的，做到2017年农历过年前，做了5、6个月左右。龙腾公司在世纪广场25楼，公司老板是胡平、陈龙胜，胡平负责接待客户，进行资质审核，陈龙胜负责财务做账，催收有其和许厚福，还有一个叫孙龙的人，孙龙带其们去家访，其做了一个月后孙龙离开了，陈龙胜和孙龙会安排其们去催收。2017年初，龙腾公司从世纪广场搬到天一豪景5楼，改名“旭东”公司，搬过去后其和许厚福就不做了，公司老板还是胡平和陈龙胜，催收是刘海彬、杨彩晃和佘关东。“尚扬”公司是2017年年初的时候，其离开龙腾公司后休息了一段时间，到2017年4月左右，胡平和陈龙胜说想在恒隆中心再开一家放贷公司，让其去负责管理该公司，陈龙胜的姐姐倪风霞负责打款，公司老板有其、倪风霞、胡平、陈龙胜、“老陈”，胡平、陈龙胜算一股，其、倪风霞和“老陈”各一股，赚来的钱其们四股分。上述公司的放贷流程：客户签订的借条要多写，到手的钱还要扣除平台费、利息、押金、家访费等费用，放款时先打给客户虚高借条上的金额，再让客户到ATM机上取现，或者直接转给另外一个人走个流水，还款方式就是每周等额本息或每周利息。多写借条是为了给客户压力，让客户尽量正常还款，如果客户逾期就会拿虚高的借条向客户讨债或去法院起诉。客户逾期后会产生违约金，其电话催收吓唬客户，电话联系不上就上门催讨吓唬客户或让家里人帮忙处理。 2.同案参与人孙龙的供述和辩解，证实2016年3月，胡平、陈龙胜找其，其们一起拼着钱做放贷生意，每人占三分之一，其们在世纪广场25楼租了一个店面开了“龙腾”公司，催收和业务员是胡建平。胡平负责审核客户资质，决定是否可以放款，陈龙胜负责打款、记账，其负责记自己的账，胡平或陈龙胜会让其打电话给客户催讨。客户来公司借款会让他们填写个人信息表格，内容包括借款人身份情况、家庭情况、工作情况和家里人的联系方式，填完表格胡平会对借款人的资质进行审核，有时需要家访，审核通过以后陈龙胜让借款人签订借条，借条一般都是多写的，实际借给那些客户的钱要扣除一些费用（包括首期的利息、首期的押金、平台费、家访费等）。多打借条是为了防止客户逾期，逾期后通过诉讼或者讨债的时候多要一点。其和胡平闹矛盾了，于2016年5月底离开“龙腾”公司。 3.同案参与人许厚福的供述和辩解，证实“龙腾”公司是2016年年初的时候成立的，公司的老板是胡平、孙龙和陈龙胜，其去公司的时候孙龙刚离开了公司，负责催收的是其、胡建平，丁伟伟是胡平的女朋友，她接待上门借钱的客户，胡平负责审核客户资质，陈龙胜负责财务记账。其是2016年年中的时候被胡平叫去帮忙的，做到2017年1月离开。“旭东”公司在天一豪景5楼，公司老板是胡平和陈龙胜，是“龙腾”公司从世纪广场搬过去的，公司又找了刘海彬、杨彩晃和佘关东，因为减工资，所以其不做了。后来胡平让胡建平在恒隆中心开了一家“尚扬”公司，胡平让其也去，其知道股东有胡平、陈龙胜、倪风霞、陈谱，胡建平是负责人，其负责接待客户，带客户填写资料，有时候也带客户去取现，接送催收人员（麻雀、虎子），其也会催收，业务员还有一个叫“小安”。其在该公司的时间是2017年3月到6月。放贷流程：中介带客户来后，胡平和客户谈，客户需要填写一张包括个人信息、联系方式、关系人的联系方式、家庭住址等资料的表格，胡平或陈龙胜就会对客户的资质进行审核，审核通过后就会借款给客户，客户需要签订比本金高的借条，还要扣除平台费、利息、押金、中介费、家访费等费用，实际到手的钱比本金要少，还款方式是每周等额本息或者每周利息，写完借条后胡平先转账给客户借条上的钱，再让客户到楼下ATM机把多余的部分取现出来，或者直接转给另外人的卡走流水。多写借条就是为了给客户压力，如果客户出现逾期会先通过打电话的方式给客户讨钱，如果客户电话打不通其们就会打电话给客户的关系人，打电话讨钱主要是胡建平在打，他会在电话里辱骂客户，还会威胁客户，如果不还钱就要上门找家里人要钱，还会上法院去起诉客户，让客户上黑名单等，目的就是让客户赶紧还钱，一般客户听到他们这么威胁后就会把钱和违约金打进来，如果有些客户还是没还钱，胡建平就会带着其一起去客户家里上门要钱，到了客户家里其和胡建平都会辱骂客户几句，并且吓唬客户如果不还钱就要去法院起诉，不还钱他们有的是办法，还有就是威胁客户如果不还钱就去告诉其他的贷款公司，让其他公司的人知道客户还不出钱都来上门讨债。 4.同案参与人刘海彬的供述和辩解，证实“旭东”公司老板应该是胡平、陈龙胜、丁伟伟，催收的人员有其、杨彩晃和佘关东。其是2017年2月底、3月初的时候去上班的，是胡平叫其去的。客户是中介带过来的，客户来了之后主要跟胡平谈，客户需要填写一张个人信息、联系方式、家庭住址等包括个人资料的表格，家访由胡平、陈龙胜、丁伟伟去。家访后老板决定是否放款，放款也是老板自己放款。客户写的借条都不是整数，实际拿到的钱肯定少于借条上的钱。借款人出现逾期还款的情况后，其们先打借款人的电话，然后再打借款人关系人的电话，如果电话打通了，其们就会跟他们说借款人欠其们钱，让他来还钱。其们还会到借款人的家里上门去催收，去催讨时是带着借条去的，也是按照借条的金额去催讨的。如果遇到本人，其们就联系老板，让老板来跟客户谈。如果没有遇到借款人，其们就跟他的家属谈，让他们还钱，如果家属愿意还钱，其们会联系老板，让老板来谈。 5.同案参与人佘关东的供述和辩解，证实“旭东”公司的老板是胡平、胡建平，负责催收的是刘海彬、杨彩晃和其。其是2017年3月底的时候经朋友单洋洋的介绍到该公司上班，一直做到4月28日。“旭东”公司是做放贷生意，公司客户来借钱都是找胡平的，客户基本都是通过中介介绍过来的。客户来借钱时实际到手肯定少于想借的钱。如果客户逾期没有还钱，其们作为催收会打电话讨钱，如果联系不上，其们就会到客户的家里去要钱或者向客户的家人要钱。他们去讨钱的时候都是拿着借条的复印件去的，也就是按照借条金额去讨钱的，其上门催讨的客户至少有五、六个。 6.同案参与人杨彩晃的供述和辩解，证实“旭东”公司老板应该是胡平和陈龙胜，其是2017年4月初去的，做到4月底。刘海彬、其和“小东”负责催收。胡平、陈龙胜会打电话叫其和刘海彬、“小东”去讨债。其平时不在公司，有催收的事了，胡平、刘海彬会打电话给其，其到公司接上刘海彬、“小东”去催收地点。客户借了钱出现逾期之后，其们一般先打电话给客户，客户电话打不通的话就打家属的电话，如果都不还钱或打不通，其们就会上门去到客户家去找人，到客户家里去催收。如果客户还是不还钱的话，陈龙胜他们就会去法院起诉。 7.同案参与人丁庆伟的供述和辩解，证实其是2016年下旬开始给胡平的“龙腾”公司介绍客户，他给其一定的好处费，其一直介绍到2016年底，后来“龙腾”公司关门了，其也回老家了。2017年初其也给胡平介绍过几个客户。龙腾公司没有业务员的，都是靠其他公司业务员介绍客户的，该公司里还有胡建平。丁伟伟也是中介，带客户去借款。有人介绍客户到“龙腾”公司去借款，公司会让客户填一些个人信息，对有些客户也会上门去家访，客户签订借款合同比客户实际的借款要多写，接下来胡平他们一般是通过银行卡转账把钱打给客户的，转账的金额跟借条的金额一样，但是客户要马上把多打的钱还给胡平，另外还要从本金里面扣除两期本息、平台管理费、家访费这些费用，有时候可能不会收取家访费。 8.同案参与人陈谱的供述和辩解，证实2017年年初的时候，其去找倪风霞谈服装厂的事情，倪风霞说她弟弟开借贷公司赚到钱了，也想去入点股份，拼着开家公司，其当时听后有点心动，也就想着入股了。后来一次就是其、倪风霞和胡平在一起谈开公司的事情，胡平简单介绍公司接下来如何操作，如何放贷，也说了让胡建平来公司负责，所以胡平就让他弟弟胡建平来负责，因为胡建平之前在他公司上班，有经验。后来其、倪风霞、胡平和陈龙胜又坐在一起商量过一次，倪风霞也跟其讲过公司放贷的模式。2017年3月份左右其们就在海曙区恒隆中心成立了“尚扬”公司，一直做到2017年8、9月份。公司平时实际负责人是胡建平，客户及催收都是胡建平在负责，倪风霞负责财务工作。其出资到2017年8、9月份。公司一开始分成三股，其一股、倪风霞一股，胡平和陈龙胜两个人一股。胡建平一开始只拿工资的，到了2017年下半年具体几月份其不清楚了，胡建平也开始出资入股了。公司的放贷模式全部是胡建平负责拟定的，也是模仿胡平公司的放贷模式的。客户到公司来借钱胡建平审核好后放贷给客户，放贷的钱是倪风霞通过银行卡打给客户的。倪风霞走完银行流水后，胡建平会派人从客户地方拿回多打的钱和扣掉的钱。 9.被告人胡平的供述和辩解及辨认笔录，证实“龙腾”公司是2016年3、4月份开的，老板是其、孙龙和陈龙胜，放贷的资金是其们三个拼的，赚的钱也是三个人分的，公司开到2017年初，其主要负责风控及审核客户资质，陈龙胜在公司负责给客户签借条，其不在的时候会接待客户，他也负责公司的财务记账，孙龙主要负责催收，是孙龙教其们借条要多打，要走流水，和借条对应，方便催讨和起诉。客户大多是其老婆丁伟伟带来的，她负责打广告拉客户，并且有时候也替其维护客户，帮其在微信上催讨，也会吓唬客户如果不还钱，公司就会上门催收，有时放贷的钱她也会拼着。负责催收的还有胡建平、许厚福，工资是底薪3000元，催讨到钱除掉本金多余部分的10%-30%是奖金。孙龙因为和其闹矛盾，做了半年左右离开。到2017年3月的时候，因其当时在宁波放贷圈子里做臭了，其就想换地方改个名字，于是就搬到天一豪景5楼，改名“旭东信息咨询公司”，老板是其和陈龙胜一起合资，负责催收的是刘海彬、杨彩晃和佘关东。“尚扬”公司是2017年4月，因为陈龙胜姐姐倪风霞觉得陈龙胜放贷赚到钱了，于是想一起再开一家贷款公司，他们就在恒隆中心8楼租了店面，取名“尚扬”，出资方是倪风霞、陈谱，实际负责人是胡建平，催收是许厚福，陈龙胜有15%份额，私下给其一点股份，这个公司大概开了3、4个月。三个公司放贷流程流程都一样的，刚开始其们通过在微信朋友圈或者发广告小卡片以“低息、无抵押、一张身份证就能借钱、黑户白户都能借”类似广告的方式招揽客户，开始有名气了会有中介带需要资金的人来借钱，后来因为很多中介知道其这里名气不好，会搞客户，所以后来大部分客户都是丁伟伟带来的，其们会让借款人填写零用贷申请表，包括客户个人信息、家庭情况、工作情况、收入情况等以及联系人的手机号码，再对借款人的资质进行审核，让借款人签订虚高借条，借条一般都是多写的或打翻倍借条，有些是打还款总额的借条，实际借给那些客户的钱要扣除一期利息、一期押金、5%的平台费、300-500元的家访费，还款的方式是每周等额本息或者每周还利息10-20个点直到一次性还清本金。多打借条的目的就是为了给客户还款压力，让客户准时还款，如果客户出现逾期，后期的追讨、起诉等都需要成本，可以用虚高的借条去讨钱或起诉。其们在借钱给借款人的时候必须要走银行流水，通过银行卡打给借款人虚高借条上的钱，再让借款人去银行ATM机取现，虚高部分和需要扣除的钱或者直接把这部分钱让借款人转到陈龙胜或者丁伟伟卡里走个流水，这样流水和借条上的钱就对应起来。每周还利息比每周还本息赚钱，每周还利息是其和客户不见面，通过借贷宝打电子借条，然后走个流水，这种客户都是急需用钱的。放贷流程公司的人都是清楚的。客户逾期后其们会打电话向客户催收，电话中会言语辱骂恐吓客户，客户逾期还要收违约金，一般一天几百到二千元不等，如果客户还是逾期会上门催讨或向客户家人要，再讨不到钱就会起诉到法院。其辨认出孙龙即为合伙人。 10.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实“龙腾”公司在是2016年4月份的时候成立的，是胡平、孙龙和其一起共同出资成立的，股份各三分之一，赚来的钱也是按照比例分成，公司没有工商注册过，办公地点在海曙区世纪广场****，专门做放贷生意的，孙龙因为和胡平闹矛盾做了几个月之后就走了。胡平主要负责风控、审核客户的资质，其主要负责跟客户签订借条，孙龙负责催收，丁伟伟做中介介绍客户，胡建平、许厚福是催收。2017年3月，公司搬到了天一豪景的5楼，公司名字变成了“旭东”，老板就是其和胡平，负责催收的是刘海彬、杨彩晃和佘关东，“旭东”公司一直开到2017年4月底因为出事了关门了。2017年过完年，倪风霞带着陈谱同其、胡平一起商量开公司，其和胡平也把开借贷公司的操作模式都跟倪风霞、陈谱讲了，也告诉他们怎么赚钱，胡平让胡建平当负责人，倪风霞、陈谱让其和胡平关注点公司，最后在2017年3、4月左右，成立了“尚扬”公司，公司分四股，倪风霞、陈谱、胡建平、其和胡平各一股。“尚扬”公司开了3、4个月就关掉了。2017年4月底“旭东”公司结束后，其和胡平两人还是在一起放款，客户主要是以前的一些老客户，一直放到2019年3月份。三个公司的放贷模式是一样的，客户来上述公司借款，需要填写申请表，包括借款人的个人信息、家庭地址、工作单位以及联系人的手机号等内容，有时其们会去家访，借款人签订的借条一般都是多写的，扣除平台费、利息、押金、家访费、中介费等费用，转账走借条上的金额，再让客户把虚高和扣除的部分通过取现或转账到其卡上。客户还款由每周等额本息或每周还利息，如果客户逾期还会有违约金或逾期费用产生，客户放款基本是通过胡平的银行卡或借贷宝。制造假流水的目的是让给借款人造成一定的压力，让他不要逾期，另外一方面也是为了逾期后的诉讼。 11.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实其和胡平是2016年初认识的，2017年5月跟胡平确认男女朋友关系，2018年同居，2019年3月生了女儿。“龙腾”公司是2016年3、4月胡平、陈龙胜和孙龙合伙开的，业务主要靠其他公司业务员介绍，胡建平是催收。到了2017年4、5月，公司搬到天一豪景的5楼，名字改成“旭东”公司，老板是胡平、陈龙胜，当时负责催收的是杨彩晃、刘海彬、佘关东。其是“龙腾”公司开起来的时候就开始给胡平介绍客户，但当时没有去上班，到2017年其到“旭东”公司去上班，做业务员，给公司介绍客户，但是没多久公司出事停掉了。其介绍一个客户有200元到300元不等的好处费。其在公司没有拼股，但介绍的客户其会拼一点钱。有人介绍客户到公司去借款，公司会让客户填零用贷申请表，对有些客户也会上门家访，之后客户就是签订借款合同，借款合同上面的金额都是比客户实际的借款要多写，接下来胡平他们一般是通过银行卡转账把钱打给客户的，转账的金额也是跟借条的金额一样的，客户把多打的钱还给胡平，另外还要从本金里面扣除一些费用。 12.被告人倪风霞的供述和辩解，证实2017年年初的时候，胡平跟其说他要开一家贷款公司，放款有利息可以赚，让其投资。其也是看胡平他们开这种公司比较好赚钱，其也问了表弟陈龙胜这种放贷公司的经营模式，就和胡平他们一起开了“尚扬”公司放贷，该公司是由其、胡平、陈龙胜、胡建平、陈谱共同成立的，股份分四股，其一股、胡平和陈龙胜一股、胡建平一股、陈谱一股。借款人来借款所签的借条金额都是比要借款金额高，并且肯定更高于实际到手的金额，但其们制作的银行流水金额是跟借条金额一样的，公司要提前扣掉一些钱，需要扣掉多少钱是胡建平在计算的。公司平时是胡建平在管理的，胡建平负责接待借款人、审核借款人的资质。然后胡建平会打电话联系其，要求其把出借的资金打给借款人，其就会把钱打给借款人。其负责管理公司的账目，借款人借钱都是其通过银行卡打出去的，借款人还给陈谱、胡建平的钱，陈谱、胡建平会都打给其，再由其统一分账，其也会计算每笔借款是否赚钱。胡建平一开始没有投入钱，就没有给他分，后来到了大概2017年11月份左右，收回来的钱是陈谱、胡建平、陈龙胜、胡平和其一起分了。公司成立时间是在2017年3、4月，开了3、4个月，一直开到8、9月份。 具体犯罪事实如下： 一、涉及被害人马某的诈骗罪及被害人俞某的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2016年4月，被害人马某经丁伟伟介绍，至2017年3月多次借款，胡平、陈龙胜等诱骗马某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给马某8.86万元（人民币，下同）的假象，又扣除利息和各种费用，马某实际得款3.7万余元，马某共计还款7.3万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取3.5万余元。 （二）寻衅滋事罪 2017年4月5日，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人马某违约，纠集被告人丁伟伟、刘海彬、佘关东、杨彩晃通过在家门口蹲守、言语威吓滋扰等手段上门向马某的家人催讨，马某的妻子俞某不堪其扰，被迫还款1.7万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.胡平、陈龙胜、丁伟伟、刘海彬、佘关东手机话单及定位信息，证实被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟及同案参与人刘海彬、佘关东的手机信号曾于2017年4月5日同一时段在被害人家某出现。 2.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实马某借款、还款的情况。 3.被害人马某的陈述，证实2016年4月20日其通过丁伟伟介绍去胡平的“龙腾”公司借款。其先后借款8笔，每次借款都是签订虚高借条，胡平等通过银行转账或借贷宝制造虚假流水，其再将虚高部分借款及以利息、平台管理费等名义扣除的各种费用转回其们指定账户，还款分等额本息和每周还利息。借贷宝是他们提出来的，借款时让其下载了该ＡＰＰ，账号密码都告诉胡平的，所以借贷宝里的各种借款、转账操作都是胡平自己操作的，用借贷宝借款如果出现逾期，借贷宝平台也会帮忙催收，而且借贷宝也可以走流水，不容易被发现。其都是通过支付宝和微信还款的，最后还剩下一期的0.1525万元和2017年3月18日的本金0.4万元，其他都还清了，具体以还款流水为准，后来因为这两笔钱没还出，胡平等人就上门来其家催讨。其听前妻说当时他们来了6、7个人到其家里，家里有其前妻、其父母和其儿子，他们来了以后其家里人都很害怕，还报过警，警察走后他们也没有离开，继续上门向其家里人要钱，他们在其家里呆了至少有2个多小时，后来其前妻被逼无奈只能通过支付宝还给他们2.7万元。 4.被害人俞某的陈述和辨认笔录，证实2017年4月5日晚，其和马某父母在家的时候，有人上门催债，有6、7个人，其中有个女的，他们说马某欠他们钱，威吓其们还钱，其们报警后，民警出警让他们不能到家里讨债，但民警走后，他们又在家门口守着，门一开又进来，他们还威吓其们如果不还钱要在其们楼下喊、拉横幅、骚扰儿子，于是没有办法就通过支付宝给他们1万元和1.7万元。其辨认出胡平、陈龙胜等是前来催讨的人。 5.同案参与人刘海彬的供述和辩解，证实了2017年3、4月，胡平、陈龙胜、丁伟伟带着其、杨彩晃、佘关东到石碶马某家里，胡平拿着借条让马某老婆还钱，最后马某老婆还了钱，但具体多少不清楚，其们就离开了。 6.同案参与人佘关东的供述和辩解，证实2017年4月初的一天晚上，胡平、陈龙胜带着丁伟伟、刘海彬、杨彩晃和其去马某家里，当时马某的老婆在家，当时好像马某的老婆还报警了。后来民警走了以后，胡平还在跟马某老婆谈还钱的事情，后来应该是胡平跟马某老婆谈好了，马某老婆把钱还了。但是当时具体还了多少钱其不清楚。 7.被告人胡平的供述和辩解，证实2016年4月份，丁伟伟介绍马某到“龙腾”公司借款，借了2次：第一次是借1万元，借条打了1.5万元，扣除二期还款、押金、平台费、家访费等，其制造银行流水转账给马某1.5万元，马某还给陈龙胜0.8368万元，马某实际到手0.6623万元。这次借款马某还了，是结清的。第二次是借1.5万元，借条打了2万，还了几期后就逾期了，于是其、陈龙胜、丁伟伟、刘海彬、佘关东去马某家里讨债，后来他老婆通过支付宝转了其1.7万元。 8.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实2016年4月份，马某到“龙腾”公司借款，第一次是借1万元，借条打了1.5万元，扣除二期还款、押金、平台费、家访费等，马某实际到手0.6余万元，胡平制造虚假流水。后来马某又来借过几次，具体情况记不清楚了。马某后面几次借款逾期后，于是其和胡平、丁伟伟、刘海彬、佘关东、杨彩晃去马某家里讨债，后来他老婆还钱了，具体还了多少钱记不清。 9.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实2016年4月，马某来找其，其把马某带到了胡平公司。马某到胡平公司里跟胡平谈好借1万元，借条写1.5万元，胡平应该也是转账给马某1.5元，但是马某要把多的0.5万元、两期本息的钱和平台管理费还给胡平，之后马某有无还清其不清楚。 二、涉及被害人杨某1的诈骗罪 2016年5月至2018年7月，被害人杨某1多次借款，胡平、陈龙胜诱骗杨某1签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给杨某113.94万元的假象，又扣除利息和各种费用，杨某1实际得款3.7万余元，杨某1共计还款25万余元，案发前，杨某1获退赔1.75万元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取约20万元，其中孙龙参与骗取0.4万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实杨某1借款、还款的情况。 2.借条、收条，证实杨某1借款的情况。 3.微信聊天记录，证实杨某1被催讨的情况。 4.被害人杨某1的陈述，证实2016年5月，陈龙胜经常在朋友圈里发一些贷款广告，当时其急需用钱就联系了他。2016年5月5日，其去了“龙腾”公司，胡平接待了其，让其填写零用贷申请表，填好以后其当时想借1.5万元左右，当时他说出来的一些费用其不能接受，其不要借了要走的时候陈龙胜、胡建平和许厚福一定要其借钱，胡平说浪费其这么久时间，让其付0.2万元走人，要么必须借，后来其没办法只能借钱，其借1.5万元，借条打了8万元，胡平银行转账其8万元，然后让其用微信和支付宝付给陈龙胜6.99万元，到手只有1.01万元，每周还0.1775万元，还12期，其中扣除的0.49万元包含有押一付一两期的0.1775万元，税金5个点750元，家访费500元，另外还有100元资料费。其每天用微信还款给陈龙胜、胡平以及一个叫孙龙的人，一开始其能按时还，后来逾期还不出，胡平就会通过微信向其逼债，只要逾期就要违约金二三千元，具体金额随他说的，其微信上的记录加起来还给他们有10万元出头，其中有很多部分属于违约金、滞纳金，有时候只要他不来逼债，其就会给他二百到五百元，期间也有几次其向他借过钱，是通过一个叫“借贷宝”ＡＰＰ放款给其的，然后借贷宝上写电子借条。2016年6月14日其向胡平借了1万元，胡平是通过借贷宝给其1.4万元，让其立刻通过借贷宝转给陈龙胜0.8万元，到手只有0.6万元，每6天利息0.2万元。然后继续每6天还0.2万元，有时逾期还不了，胡平就让其借贷宝账号和密码告诉他，他要用其的账号操作借贷宝，重新发布新的虚高借条，打给其钱后再让其打还给他们，这样借贷宝内的借条金额越来越多，其一直还也还不清，从2016年一直还到2017年6月才把金额还清楚，借贷宝内其至少多还了20几万元，借贷宝里的流水记录都有，但是很难理清哪些是其自己的钱，哪些是他做流水的钱。胡平通过微信、电话向其逼债，各种言语辱骂威胁，如果不还钱就要上门找其儿子，所以其很害怕一直在还钱，因为其知道他是真的会上门讨债的。其一直都很害怕，从2017年3月份就离开宁波去了福建，但是还是被逼着还债，因为其怕不还他会去其家里找家人和小孩。其合计归还的钱比到手的钱多出三、四十万元。 5.被告人胡平的供述和辩解，证实杨某1一开始是其和他谈的，杨某1觉得利息太高谈崩了，后来是孙龙和他谈，杨某1第一次借钱1.5万元，借条写8万元，孙龙说这个客户嫌这嫌那，他火了，所以让他借条写8万元，实际本金就是1.5万元，后来是其转8万元给杨某1，杨某1又转回给陈龙胜近7万元，到手1万元左右，之后杨某1是还款给孙龙的，后来还给其，期间他逾期了，其就在微信上不断催收，并带有威胁辱骂的话，说一些诸如不还钱就要去找她老婆公司闹、去上他家要钱等的话，杨某1还不出钱后违约金垒上去基本每天或隔天打钱给其，几百到一二千不等。杨某1总计借了3、4次，每次都是1、2万元，加起来5、6万元，总共还给其10几万。杨某1除打给其微信还款外，还发给叫“抖音制作”的微信号还款。 6.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实杨某1来借过几次钱，每次借1.5万元或2万元，借了至少3、4次，借款模式也和其他人一样，虚假流水、虚高借条，实际到手少于借款金额，一般借款都是12期、15期，总共至少借了5万元以上，具体还了多少记不清。最后一次杨某1出现逾期后，胡平电话催收过，后来他有钱就还，每天还几百这样，还了很长时间。2018年的时候，胡平也借给过他，每周20%利息，也还了很长时间。杨某1有几笔还钱给孙龙，说明孙龙也是拼着的。 三、涉及被害人冯某的诈骗罪 2016年5月，被害人冯某多次借款，胡平、陈龙胜诱骗冯某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给冯某34万元的假象，又扣除利息和各种费用，冯某实际得款10万余元，冯某共计还款20万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜和孙龙共计骗取10万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实冯某借款、还款的情况。 2.被害人冯某的陈述，证实2016年5月，其因资金周转需要，通过别人介绍认识“龙腾”公司老板胡平。第一次借款是2016年5月3日下午，其去了“龙腾”公司，胡平接待其，让其填写表格，包括个人信息、家庭住址、工作及收入情况、父母单位及联系方式等信息。之后他们把其身份证拿走做风控，还查询其名下房产，派人去家访，当时借7万元，借条写14万元，胡平银行转账给其7万元，另借条上写明现金收到7万元，现金是没有收到过的，扣除利息、平台费、家访费、手续费等，实际到手5万元左右，每周还七千多。还了一期以后，胡平要其提前结清借款，并和其说他有个朋友石波在中信大厦开投资公司，让其去那边借款来还他的借款，其想那面利息稍微低点，就去借了9万元，胡平要求其取现还款，其取了7万元现金还给胡平。2016年5月11日，因为要还石波的利息，胡平联系其说有需要可以问他借钱，其就到“龙腾”公司向胡平借款，借款模式和第一次一样，借10万元，借条写20万元，实际到手5.8万元，每周还利息，直到一次性还清10万元才算结清。这笔钱借了之后其就被完全套住了，胡平很有手段，他规定其必须在几点前把钱还进，超过这个时间就要加违约金、逾期费，都是几千几千加的，其当时没钱只能去外面借贷公司借钱还胡平，逾期还款胡平会在微信或电话上各种威胁，比如说去其父母单位发传单，上门向其爸妈要钱，还说能查其的开房记录及上网记录，其只能自己想办法还钱，其微信和支付宝总共还款20多万元，还有现金和银行卡还他的钱。其从2016年5月还到8月开始还不动了，其还的钱已经远远超过到手本金，其就把胡平微信拉黑了。胡平给其父母打电话催讨，到了2016年底2017年初，胡平公司有人去第六医院其爸爸上班的地方催讨、发传单，还到其妈妈上班的地方发传单催讨，导致父母与其决裂了。2017年3月胡平在支付宝上向其催讨，让其多少付一点，否则还要骚扰其，其在支付宝又付了胡平几千元。 3.被告人胡平的供述和辩解，证实冯某是孙龙带来的客户第一款借款是其接待的，第一次借了7万元，取现3万元，到手4万元，这笔钱还清了；第二笔借款是孙龙接待，其打给他10万，现金取现4万多，到手5万多，每周还款本息7350元，后来还了几期逾期了，孙龙和胡建平去第六医院找他父亲催讨，怎么催讨其不清楚。 4.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实冯某是孙龙介绍过来的，胡平、孙龙到第六医院、南苑鞋城去向冯某父母催讨过，其没有去。 四、涉及被害人程某的诈骗罪及其亲属的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2016年5月，被害人程某经胡建平介绍，至12月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗程某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给程某27万元的假象，又扣除利息和各种费用，程某实际得款12.5万余元，程某共计还款33万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取20万余元，其中胡建平参与骗取3.8万余元。 （二）寻衅滋事罪 2017年1月至3月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人程某违约，通过微信、电话向程某及其妻子催讨，指使刘海彬、佘关东、杨彩晃通过堵门、喊喇叭、喷油漆、贴大字报等手段多次上门向程某的母亲任某催讨，并以虚高借条对程某提起虚假诉讼，程某的母亲任某不堪其扰，被迫还款3万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.110报警单、喷漆照片，证实被害人程某的母亲任某于2017年3月13日向110报警称“有人闹事”，被害人程某家被催讨人员喷漆报警。 2.收条、借条、房屋租赁合同、开锁委托书、房屋腾空承诺声明，证实程某借款情况。 3.佘关东、刘海彬手机定位信息，证实佘关东、刘海彬手机信号曾于2017年3月9日、10日、13日在被害人家某出现。 4.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录、光盘等证实程某借款、还款的情况。 5.证人胡某1的证言及辨认笔录，证实其和任某是邻居。有一伙人从2017年过年前到2017年过年后连续几个月上门来讨债，不但到任某家里，还到任某开的小店去讨债，不让她的小店正常营业。其碰到至少有十次以上。带头的是同一个人，跟着的人有换过。这些人每天在村里用喇叭喊程某欠债还钱、老赖这些话，还在村里到处张贴程某借条的照片，还堵了六次锁孔。其辨认出前来催讨的有陈龙胜、刘海彬、佘关东、杨彩晃。 6.证人顾某的证言及辨认笔录，证实其和程某的母亲任某是邻居。最早是2017年大概一月份，有三个人到任某的小店讨债，任某看这几个人来讨债就住到别的地方去了。过年后，这些人又上门了，他们在村里到处张贴程某欠钱的照片。另外这些讨债的人还在任某大门上喷欠债还钱这些字，不让她正常做生意。他们每天在村里用喇叭喊程某欠债还钱、老赖这些话。其辨认出前来催讨的人有陈龙胜、刘海彬、佘关东、杨彩晃。 7.被害人程某的陈述，证实2016年5月，其经胡平弟弟胡建平介绍到胡平开的公司借款，其注册了借贷宝ＡＰＰ，他们把其借贷宝上的账号密码都拿走，第一笔是借了2万元，到手的钱要扣除5个点的平台管理费、一期的押金、2期的本息、几百元家访费，我、到手大概1.2万元不到，借条打了3万元，胡平先转给起3万元，再让其转回给另外的卡1万多，每周还款0.2367万元。当时借的时候胡平说利息很低的，一天就几十元，还说分期的压力很小，后来操作完借贷宝，写完条子，他才说是分期每周还多少，还有平台费、押金、利息和家访费等。一开始他没说过，后来才知道平台费、押金、家访费。因为其当时以为借2万元是拿到2万元的，胡平说不行的，平台费和押金是公司收的，不是他们个人收取，所以要扣除这些费用。还有家访费，他说家里就不去了，但这个费用公司要收的。一开始不清楚利息这么高，有时还不出，为了不逾期，只能去别的贷款公司借钱来还钱，也是通过中介带去的恒隆中心和他们类似的公司借钱，所以导致外面债务越来越多。后来为了还其他公司的借款又向胡平继续借钱，就这样以贷还贷，其先后向胡平、陈龙胜的“龙腾”公司借款10余次，每次1-2万元，拿到手几千到一万出头，每周需要还款，期间有一次是在2016年12月16日借过一笔钱，他们让其签了一份房屋租赁合同、代为开锁委托书、房屋腾空承诺声明，目的是为了如果其不还款就要上门住到其家讨债。到了后期他看其还款能力不行，除了刚开始几次是零用贷每周还本息，后来就是每周还20%利息的方式，直到一次性还清本金。其从2016年5月到2017年3月陆续在还钱。后来在2017年1月其还不动了，胡平就一直打电话催债，威胁说如果不还钱要找其老婆，去其公司和家里要钱。他们上门催讨后还是没讨到钱，就到小港法庭起诉其，后来法庭还没判，胡平找其协商调解。后来其和母亲在2017年3月23日到小港法庭和胡平调解，最后其母亲替其还了3万元给胡平，他把所有借贷宝上的借条都删掉，但是借贷宝上还有0.3万元利息，其当天通过支付宝又还给胡平0.3万元，在法院签了调解协议书。签完以后胡平又单独和其要0.6万元，意思就是之前的事情算了，但是3万元是不够的，他说他不会上门来烦其了，所以其在2017年6月份又陆续支付转给他0.2万元。他们为了催讨债务多次打电话给其老婆，导致2017年她和其离婚了。其家里被他们喷油漆、拉横幅等造成村里人都知道，其母亲也因此身体不好，现在其只能躲在慈溪打打零工不敢回去。其通过支付宝还了17万元多，微信也有10几万元，还有现金还过大概5万元，加起来还了总共30多万元，其借到手的钱大概7-8万元，损失30万元左右。 8.被害人任某的陈述和辨认笔录，证实2017年年初的一天，其小店进来三个男的，说程某欠他们钱，要把小店拿走，其就把他们赶出去了。然后他们就一直用喇叭在喊“程某老赖，还钱”这类的话，一直在其们村里喊了一两个小时。之后的两三天，这些人每天在村里用喇叭喊，还在村里到处张贴其儿子程某借条的照片。2017年3月中上旬，这些人又到其小店里来讨钱，走进来三个男的，门口还有一两个男子，他们拿着一张十万元钱借条来讨债，一直堵在其小店门口不让其正常做生意。堵了大概二十多分钟，其只能报警，警察来了，对方就走掉了。但是过了几天，其们家门口和小店的铁门被人用胶水把锁芯封住了，门上还被人喷上了“还钱”两个字，当时其也报警了。到了2017年下旬，胡平就到小港法庭去起诉其儿子，当时法院调解，其也在场，他们每天来讨债，其年纪大了受不了，又影响小店的生意，所以其被迫还给他们3万元。其辨认出前来催讨的有胡平、陈龙胜、刘海彬、佘关东、杨彩晃。 9.同案参与人刘海彬的供述和辩解，证实2017年3、4月，当时是胡平先和杨彩晃说让其们去小港那边催收一个客户程某，然后杨彩晃就带着其、佘关东到北仑小港程某家里催讨，第一次没有找到，第二次杨彩晃带着其、佘关东找到程某母亲的小店，拿着借条问他母亲讨钱，但他母亲不肯还，第三次杨彩晃和其、佘关东又到程某母亲的小店，他母亲不肯还，佘关东开始喊“程某欠钱不还”之类的话，老百姓围观很多，但他母亲还是不肯还，其们又走掉了。后来胡平说已经起诉了，不用去了。 10.同案参与人佘关东的供述和辩解证实其和杨彩晃、刘海彬到程某家里催讨过三次，但他母亲不肯还钱，后胡平说已经起诉到小港法庭了，后来其听说程某的母亲还钱了。 11.被告人胡平的供述和辩解，证实程某是2016年5月胡建平介绍过来的，借了很多次，有每周等额本息还款，也有每周还利息的，后来借借还还到了2017年3月份，他因为欠钱太多躲了起来，陈龙胜让刘海彬、杨彩晃、佘关东到北仑小港一个村里去讨债，但没讨到钱陈龙胜就以其名义起诉了程某，最后其们和程某的母亲调解，程某的母亲归还了3万元。 五、涉及被害人韩某的诈骗罪 2016年6月至9月，被害人韩某多次借款，胡平、陈龙胜诱骗韩某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给韩某8.5304万元的假象，又扣除利息和各种费用，韩某实际得款3.4万余元，韩某共计还款6.6万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取3.2万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实韩某借款、还款的情况。 2.被害人韩某的陈述，证实其去“龙腾”公司借款，胡平对其进行资格审查后签订借条，借条都是签的双倍纸质借条，同时还让其在借贷宝上签借条，签完借条跟收条后还会让其拿着借条收条身份证拍照，拍完照后胡平会让把虚高的款项转回给他。其先后一共借过4笔钱，第一次是1.2万元，借条打了2万元；第二次是借了2万元，借条差不多打了3万多；第三次是6月份借了1.5万元，第四次借了1.5万元。后胡平说其违约过两次，有一次是他知道其在别的地方借了钱，就说其违约了，要么一次性把钱还给他，要么就要付违约金给他，还有一次就是胡平把其抵押给别人的车开走了，他拿这个车子威胁让其把本金还给他，再另外给他2.5万元，他才把车还给其，其没接受就报警，报警后他就把车还给其了。之后通过电话、微信等方式威胁其还钱。其实际借款6.2万元，还款大概有10万元，欠的钱已经全部都还清了，其还的钱比实际到手的钱要超出4万元，但是借贷宝上面的欠条胡平就是不愿意给其清掉，手写的借条已经都还给其了。 3.被告人胡平的供述和辩解，证实韩某借款2次，第一次借款1.5万元，借条写2.13万元，每周还0.1775万元；第二次是车辆死抵向其借款2万元，借条写2.8404万元，每周还0.2367万元，他车子开到恒隆中心地下车库作抵押，后来他应该把钱全部还清了的，其们也把他的车子还给他了。 4.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实2016年的时候，韩某到“龙腾”公司借过钱，他向胡平借钱，其负责出钱，借条是多写的，到手的钱少于他借款的。 六、涉及被害人吴某的诈骗罪及其亲属的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2016年7月4日，被害人吴某经丁庆伟介绍借款，吴某借款1.5万元，胡平、陈龙胜诱骗吴某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给吴某2.34万元的假象，又扣除利息和各种费用，吴某实际得款0.94万余元，吴某共计还款0.17万余元。据此，胡平、陈龙胜意图骗取1.57万余元。 （二）寻衅滋事罪 2016年7月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人吴某违约，纠集被告人丁伟伟、丁庆伟通过喊喇叭、张贴吴某手持借条的照片等手段多次上门向吴某的家人催讨，吴某的父母不堪其扰，被迫还款1.97万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.胡平、陈龙胜、丁伟伟、丁庆伟的手机话单及定位信息，证实胡平、陈龙胜、丁伟伟、丁庆伟手机信号曾于2016年7月10日、15日在被害人家某出现。 2.银行交易明细等，证实吴某借款、还款的情况。 3.微信聊天交易记录，证实胡平和丁庆伟在2016年7月10日、15日在微信中谈及对吴某的催讨，持2.34万元的借条催讨，15日催讨成功后，胡平转给丁庆伟0.1万元。 4.被害人吴某的陈述和辨认笔录，证实2016年6月28日其通过小卡片上面的贷款电话联系了一个男子，后就带其去了世纪广场的“龙腾”公司。是一个叫“莫小旭”的接待其，让其签了合同，但是没放款，还跟其说他批下来的借款金额是1.5万元。因为当时没给其钱，其就把合同带回家了，过了几天晚上“莫小旭”和一个女的到其家里家访后同意放款，转给其2万多元，然后胡平就问其收取平台费、中介费、还有砍头息什么的，实际到手只有0.9万元多一点。因为怕家里看到其在借钱，就把“莫小旭”他们给拉黑了。7月10日中午，他们很多人到了其家，其没在家，其父母在另外一套房子那里，离其家很近，他们就在其家门口大喇叭喊吴某欠债还钱，还到处贴其拿着欠条的传单，其爸看到了，就把讨债人的拍照给其看，其记得有“莫小旭”和那个中介小伙子，还有另外一个男子，其他几个人其都不记得了。其当天下午还了0.1775万元，其爸和“莫小旭”谈了下，约定再还1.9万元，双方就两清了。过了3-5天，“莫小旭”又到其家来了，其爸拿出了1.9万元的现金还给了“莫小旭”，“莫小旭”就把借条还给其们，但是说还差一千元过几天再来。过了几天后，又来了几个人找其妈拿钱，其妈就给了对方700元，其们双方的债务就清了。其辨认了家访女子为丁伟伟，胡建平为催讨男子、丁庆伟为中介，胡平即为莫小旭。 5.被害人叶某的陈述和辨认笔录，证实2016年7月，其和老公在邱隘家里，来了5、6个人说吴某欠钱，他们来催债，在家门口喊大喇叭、张贴借条，一直到晚上7点，其中一个女的一直坐在其们家门口，直到其们答应还钱才走。过了几天，2、3个男子又来其们家，最后定下来还1.9万元，后来其们还了1.9万元，第二次又还了700元。其辨认了丁庆伟、丁伟伟、胡平为催讨人员。 6.同案参与人丁庆伟的供述和辩解，证实其介绍了吴某到“龙腾”公司借过款，对催讨没有印象了。 7.被告人胡平的供述和辩解，证实吴某是丁庆伟介绍的，2016年7月4日他借款1.5万元，所以借条打了2.13万元，然后其银行卡转2.13万元，吴某转给陈龙胜1.185万元，吴某在2016年7月10日还了一期0.1775万元给陈龙胜后他把其微信拉黑了，陈龙胜或孙龙让丁庆伟上门催讨，后来讨来1.9万元。 8.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实吴某是借了1.5万元，借条2万多，每周还0.1775万元，后来这个客户逾期了，其、胡平、丁庆伟、丁伟伟上门到邱隘吴某家里去催讨，后来是他父亲替他现金还掉的，还了多少记不清了。 9.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实其到吴某的家中去催讨过的，是和胡平、丁庆伟、陈龙胜等一起去的。 七、涉及被害人杨某2的诈骗罪及其亲属的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2016年9月至10月，被害人杨某2多次借款，胡平、陈龙胜诱骗杨某2签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给杨某210.85万元的假象，又扣除利息和各种费用，杨某2实际得款4万余元，杨某2共计还款16万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取12万余元。 （二）寻衅滋事罪 2017年1月，被告人胡平以逾期未归还欠款为由认定被害人杨某2违约，指使被告人陈龙胜、胡建平上门向杨某2的家人催讨，但未催讨到钱。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.胡建平、陈龙胜手机通话记录及基站定位信息，证实被告人胡建平、陈龙胜手机信号曾于2017年1月7日在被害人家某出现。 2.借贷宝、支付宝、微信、银行交易明细等，证实杨某2借款、还款的情况。 3.被害人杨某2的陈述，证实其2016年9月起到“龙腾”公司借款，胡平让其填写零用贷申请表，填完表格后，把其的身份证、车辆行驶证等复印了一下，还在其车上装了ＧＰＳ，然后胡平用其的手机下载了借贷宝ＡＰＰ，胡平让其签了一张2万元和一张5万元借条，利息每周0.6万元，要在到期那天下午3点之前还进，另家访费600元。后来第二天胡平和他们公司的陈龙胜来找其，说可以放款给其，通过借贷宝转给其2万元，然后其现金给他0.6万元的利息和600元的家访费，但是实际没有去家访过，也要收这个费用，其到手1.34万元。每周其都是通过支付宝或微信转给胡平0.6万元的周息，但如果没在规定时间下午3点之前还足0.6万元，胡平就会打电话和微信上不断向其催讨，并且要收取违约金和逾期费，这个费用随他说，一般在一二千元不等，如果不按照他说的还利息和违约金，他就会威胁恐吓其要打电话给其老婆，上门催讨。其没钱一次性还本息，只能每周还利息和违约金等，一直从2016年9月还到12月份，通过支付宝还了13万元左右，微信不清楚还了多少，加起来还了20多万。其还的钱已经远远超过本金，但对胡平来说其还的都是利息和违约金。到了2016年12月底其因为外面债务太多还不起钱了，不断有人上门骚扰，其就只能在2017年1月8日被迫离开宁波去武汉躲债。2017年1月7日，陈龙胜和另外一个男子到其父母家里催讨，向其父母追问其下落，还说其欠他们公司钱让其父母还钱，后来陈龙胜留了一张纸条给其爸妈，说要还钱就联系他。 4.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实2016年杨某2到龙腾公司借过钱，借条金额肯定高于到手借款金额，他钱一直是还给胡平的，但后胡平说杨某2逾期了，其和胡建平就到杨某2家里去催收了，其们找到了杨某2的父亲，让他跟杨某2说还钱。 八、涉及被害人卢某的诈骗罪及其亲属的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2016年7月，被害人卢某经丁伟伟介绍，至9月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗卢某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给卢某4.2144万元的假象，又扣除利息和各种费用，卢某实际得款2万余元，卢某共计还款1.2万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜意图骗取3.2万余元。 （二）寻衅滋事罪 2016年9月至12月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人卢某违约，陈龙胜纠集胡建平、许厚福多次上门催讨，并以搬家中物品为要挟恐吓卢某的父亲，在卢某的父亲表示无力还款后，胡建平、许厚福又向卢某的母亲王某3催讨，王某3不堪其扰，被迫还款8.9万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.陈龙胜、许厚福、胡建平手机定位信息及通话记录，证实被告人陈龙胜、许厚福、胡建平手机信号曾于2016年9月10日、14日、12月26日在被害人家某出现。 2.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实卢某借款、还款的情况。 3.被害人卢某的陈述，证实其第一次到“龙腾”公司是丁伟伟介绍的，陈龙胜接待其，让其填写了一张零用贷申请表，填完以后交给了胡平进行风控审核，后来审核通过。当时谈的是借1万元，借条要打1万元，扣除的费用包括丁伟伟的中介费0.1万元，平台费0.1万元，头息0.3万元，陈龙胜银行卡转给其1万元，然后取现0.5万元还给他，其实际到手只有0.5万元，每周要还利息0.3万元，直到一次性能还清1万元为止。后来为了还龙腾的钱，丁伟伟、胡建平、丁庆伟带着其去恒隆中心其他零用贷公司借钱，借来的钱再还给他们，其先后向“龙腾”公司借过5-6笔钱，前面几次的钱其都还掉了，后面几笔钱因为恒降中心钱也借不出了，就开始逾期了，胡建平和许厚福到其母亲开的店里，要求其母亲还钱。其母亲让他们不要到店里就约在了横溪卫生院，其母亲当场给他们现金一次8.9万元，还有一次5万多元。另外陈龙胜、胡建平和许厚福多次到其家里讨债，当时其和爸爸在家里，他们说钱不还的话要搬电视、空调、电脑等值钱的东西，其和爸爸一直和他们说好话，大概在其家坐了一个小时以后才离开，后来陆续也来过好几次，坐在其家讨债。其家里的门被502胶水黏住，家里门上墙上被喷漆和泼粪，当时打电话给胡建平问是不是他们弄的，他就说如果其不还钱下次还是这个样子，后来其还到百丈派出所报警。一周逾期后就会打电话向其催收，最多给其一星期时间，而且还要加违约金。因为陈龙胜、胡建平和许厚福多次到其家里上门讨债，导致其父亲情绪不稳定，几天后就高血压中风发作，人半边瘫掉了，后来病情恶化，57岁就因病去世了。其在龙腾总共借过5-6笔，拿到手大概3万左右，还掉的钱大概有10几万，除了支付宝其他都是现金还的，另外还有走借贷宝的，其因为账号密码是他们设置的，其自己找不到了。 4.被害人王某3的陈述，证实其儿子卢某在2016年的时候问“莫小旭”借钱，之后其经常接到“莫小旭”的讨债电话，说其儿子借钱没还。有一次其接到了儿子的电话，说莫小旭带着其孙女问其要钱来了，其跟他在横溪卫生院见面，其儿子和孙女，还有莫小旭，还有开车的一个胖胖的人，那一次其从银行取出来现金还给他们8.9万元。 5.同案参与人胡建平的供述和辩解，证实卢某逾期后，陈龙胜带其和许厚福去了卢某家讨债，当时卢某和他爸爸在，陈龙胜吓唬他要搬家里的空调、电视机等物品，他们就拼命和其们说好话，说过几天还，之后其们就离开了。还有一次是陈龙胜让其和许厚福去找卢某的妈妈，后他的妈妈帮卢某还了几万元钱。 6.同案参与人许厚福的供述和辩解，证实胡平和陈龙胜说卢某逾期没还钱，让其和胡建平两个人上门去催收，其和胡建平去过他家2次，向他家里人要钱，家里人说没钱，要让其们去找卢某，还有一次是其们两个到横溪卫生院和卢某妈妈见面，他妈妈替卢某还了几万元给其们。后来陈龙胜和胡建平也去过卢某家好几次，也问他妈妈要过钱的，具体怎么要的其不清楚了。 7.被告人胡平的供述和辩解，证实卢某的借款其和陈龙胜电话催收过，并索要违约金，后他逾期了，陈龙胜、胡建平、许厚福去催讨过，好像没有讨到钱。 8.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实卢某好像借过两三次，后面的借款逾期了，其、胡建平去卢某家里催收过一次，碰到了卢某的父亲，当时其们就让他父亲联系卢某还钱。但是他父亲没有还钱，其们就走了。其他人有无催讨他母亲、有无催讨到钱其不清楚。 9.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实其介绍过卢某向“龙腾”公司借款。 九、涉及被害人林某的诈骗罪 2016年10月26日，被害人林某经丁伟伟介绍借款，林某借款3万元，胡平、陈龙胜诱骗林某签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给林某4.26万元的假象，又扣除利息和各种费用，林某实际得款2万余元，林某按期还款合计2.485万元，2016年12月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人林某违约，指使胡建平、许厚福到林某居住的小区，通过四处张贴林某手持借条及身份证的照片等手段进行催讨，林某不堪其扰，被迫通过支付宝支付胡平0.205万元，通过微信向胡建平还款0.35万元。2017年1月，胡平、陈龙胜对林某提起虚假民事诉讼，要求归还4.26万元，经判决，林某归还了33631.16元。据此，被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟共计骗取4.3万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.胡建平手机定位信息，证实被告人胡建平手机信号曾于2016年12月22日在被害人家某出现。 2.银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实卢某借款、还款的情况。 3.民事起诉状、民事判决书、收条、借条、执行款发放单等诉讼材料，证实2017年1月10日，胡平对林某提起虚假民事诉讼，要求归还4.26万元，经判决，林某归还33631.16元。 4.微信聊天记录、短信记录，证实胡平、陈龙胜等人通过微信、短信催讨，并有言语上的辱骂迹象。 5.被害人林某的陈述，证实大概在2016年左右其经丁伟伟介绍到一家公司借款，“莫小旭”让其填写一些个人资料，其说想借3万元，经计算说每周要还0.355万元，还12周，总共要4.26万元，到手的钱要扣除一期还款0.355万元和一期的押金0.355万元，另外0.2万元的平台管理费，所以到手是2.09万元，之后“莫小旭”用一个叫胡平的账号转给其4.26万元，然后让其马上转给丁伟伟2.17万元，并让其写下4.26万的借条和收条。手机上还安装了ＧＰＳ定位的ＡＰＰ。后其按期还款，后来一期因为其在一周内还不出钱，他们就在微信上向其催讨，2016年12月23日左右，其家小区内墙上、电梯里面、其家大门上都张贴了其拿着借条和身份证拍的照片，上面还写着“欠债还钱，不还全家死光”之类的话，其被迫在2016年12月27日转给胡平2.05万元，胡平说这个钱算违约金和上门费。后来过了几天一个微信叫西泽哥（即胡建平）的人打电话给其，他说他是“龙腾”公司的催收，也是向其要钱，后来是在2017年1月3日微信转账给西泽哥0.35万元。其总共还了3.04万元。后在2017年1月10日，胡平在海曙法院以4.26万元的金额起诉其，后法院判决其归还胡平3万多，其交了3万多元给法院。 6.同案参与人胡建平的供述和辩解，证实林某逾期后，陈龙胜叫其和许厚福带着林某拿着借条身份证拍的照片去林某家的小区张贴，于是其和许厚福就拿着这些传单开车到了林某住的小区，到了以后其和许厚福到林某家门口、电梯口、楼道口张贴。 7.同案参与人许厚福的供述和辩解，证实2016年底的时候林某逾期了，其和胡建平一起去林某住的集士港半岛悦城小区，去的时候胡建平已经带上印有林某拿着借条、身份证拍的照片传单，上面还印有“欠债还钱”的字眼，胡平、陈龙胜他们说让其们去林某家小区贴传单，于是其和胡建平到了小区以后就往林某住的那幢楼一楼楼道和电梯口贴单子。 8.被告人胡平的供述和辩解，证实2016年10月份，其老婆丁伟伟介绍林某到“龙腾”公司借款，林某借3万元，借条打了4.26万，每周0.355万元，扣除费用包括二期还款、押金、平台费、家访费等，所以林某实际到手2.09万，其先转4.26万元给林某，让林某再转2.17万元给丁伟伟。后林某还给陈龙胜、其、丁伟伟和胡建平，最后还差一期的时候，她逾期了，其和丁伟伟、胡建平在微信上催讨过，吓唬她不还钱要上门，后来是胡建平和许厚福到林某住的小区贴印着林某拿着借条和身份证拍照的照片，他还是没还钱，于是陈龙胜联系律师去法院以其的名义起诉林某让她还4.26万元，后法院判林某败诉，林某交3万多元给法院，法院把钱划给其了。 9.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实2016年下半年，林某到其们公司借款，借3万元，借条打了4.26万元，实际到手只有2万左右，林某还了几期后就逾期了，后胡平到海曙法院起诉林某，法院判其们胜诉，林某按法院判决把钱打给胡平。 10.丁伟伟的供述和辩解，证实林某是其介绍到胡平的公司，借3万元，借条打4.26万元，实际到手2万元左右。最后林某把钱还清了。 十、涉及被害人姚某1的诈骗罪 2016年9月至2019年3月，被害人姚某1多次借款，胡平、陈龙胜诱骗姚某1签订虚高借条，制造虚假资金流水，又扣除利息和各种费用，姚某1实际得款55万余元，姚某1及其家人共计还款169万余元，据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取约113万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实姚某1借款、还款的情况。 2.借条、收条、借款协议等，证实姚某1借款金额的情况。 3.证人姚某2的证言，证实其女儿姚某1多次向胡平、陈龙胜借款，后姚某1向家里坦白自己外面的债务情况，无法归还，其只能出面替女儿去还，因为其女儿没有坦白借条是翻倍的，所以其去还款都是按照实际借条金额在还的，其还写了10万元借条。其合计还给胡平等人100多万元。 4.被害人姚某1的陈述，证实其通过贺鼎介绍到“龙腾”公司借款。其最早到“龙腾”公司借款是陈龙胜接待其，先填写贷款申请表，其先后向龙腾公司借款过十余次，每次借款模式都是一样的，先签订多打或翻倍借条，实际到手款项扣除平台费、上门费、押金等费用，还款方式一开始是等额本息，后来是每周还利息，直到一次性还清本金，其自己通过支付宝、微信还款及其父亲帮其还款合计有100多万元，刚开始他们都走“借贷宝”ＡＰＰ，上面签电子借条，还有的是让其写纸质借条。其听贺鼎说胡平讨债很凶，其也很害怕胡平会去家里讨债，所以比较按时还款，还不出只能让中介带到其他地方借钱来还，导致其外面公司的债务垒高，后来其父母知道该事后，出面替其向胡平、陈龙胜等还款，其父亲去还的时候其没有去，其父亲都是按照借条上金额还的。 5.被告人胡平的供述和辩解，证实姚某1向其们借过好多次款，出借的钱是其和陈龙胜拼的，借条大部分是陈龙胜的，刚开始借的是小额零用贷，借条多打，扣除费用，后来向其们借款次数多了，还款变成每周还利息，但是借条是实际的本金，没有虚高了，具体还款金额以流水为准。后来她的父亲姚某2帮她还款，还了3次，还给其的有5万元，还给陈龙胜12万还，还给丁伟伟名下银行卡的有9万元元。其们赚了50万元左右。 6.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实姚某1是“阿鼎”介绍过来的，其和胡平拼着借给她的，其出一半，赚的钱也是一半，姚某1向其们借过有十次款，借款金额好几十万，打虚高借条、走虚假流水，还款至少有一百万，她的父亲姚某2也帮她还款，打到其卡里至少17万多元。 十一、涉及被害人王某1的诈骗罪 2017年3月，被害人王某1经丁伟伟介绍，至2018年5月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗王某1签订虚高借条，制造虚假资金流水，又扣除利息和各种费用，王某1实际得款29万余元，王某1共计还款49万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取19.8万余元，其中被告人丁伟伟参与骗取约2万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实王某1借款、还款情况。 2.被害人王某1的陈述，证实2017年3月17日，因为家里要用钱，其就到处在借钱被套住了钱还不出，其通过一个叫“叶枫”的男子认识了丁伟伟，丁伟伟介绍其去“龙腾”公司她的男朋友胡平（外号叫莫小旭）处借钱。其第一次借款2万元，写了5万元的欠条，后丁伟伟到其的家里来看了一下，一个户名是陈龙胜的转给其4.575万元，其取了2万元现金还给丁伟伟，实际到手2万元这样。后面的借款模式基本一样。其总共借过7-8次，共借了25万元左右，实际到手22.3万元，借条金额52万。其有记录的还款记录总计37.195万元，微信还款记录其找不到了。 3.被告人胡平的供述和辩解，证实王某1是其老婆丁伟伟介绍过来的，她借了好几次，借出去的钱是其和陈龙胜拼着的，放款模式一样的，还款是每周等额本息还款，具体金额记不清了，钱应该还清了。 4.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实王某1是2018年来借款的，当时“龙腾”公司、“旭东”公司都关了，她是向其和胡平个人借的，赚的钱是其们平分的。放款模式是如果借1万元，利息按照日利息千分之五算，还款12周，一周一期，借条写1万元，但是要扣平台费、本息一期、家访费，实际到手0.7万元左右，客户如果正常还款的话本息和之前一样，借了三次，王某1具体还的金额其忘记了，好像还欠其们一些钱。 5.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实王某1第一次到公司借款是其介绍的，后面几次都是他和胡平直接联系借款的。王某1和其之间的多次银行转账，是胡平用其的手机银行在操作的，并不是其打款给她。 十二、涉及被告人王某2的诈骗罪及其亲属的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2016年9月，被害人王某2经丁伟伟介绍，至2017年2月多次借款，胡平、陈龙胜诱骗王某2签订虚高借条，制造虚假资金流水，造成借给王某223.58万元的假象，又扣除利息和各种费用，王某2实际得款9.3万余元，王某2共计还款44万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取35万余元，其中被告人丁伟伟参与骗取1万余元。 （二）寻衅滋事罪 2017年4月，被告人胡平、陈龙胜以逾期未归还欠款为由认定被害人王某2违约，纠集刘海彬、佘关东、杨彩晃通过在家蹲守、言语滋扰等手段上门向王某2及其家人催讨，但未催讨到钱。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.佘关东、陈龙胜、胡平手机定位信息，证实佘关东、陈龙胜、胡平手机信号曾于2017年4月22日在被害人家某出现。 2.借贷宝流水、微信、支付宝交易记录等，证实王某2借款、还款的情况。 3.被害人王某2的陈述，证实其通过丁伟伟介绍去“龙腾”公司借款，第一次去借款是胡平和其谈的，让其填写个人情况申请表，并对其对外借款情况进行查询，之后让其签借条。其总共借了6次款，经过借贷宝ＡＰＰ，借贷宝上有对应的电子借条，同时也会让其签纸质借条和收条，金额比本金高，就是走流水的金额，实际到手要扣除押一付一的款项，平台费等。2017年4月22日，胡平和陈龙胜、刘海彬、佘关东和一个叫“老杨”的到其家来问其爸讨钱，其爸说看借条，他们就把两张4.26万元的借条给其爸看，其说这钱已经还过了，但他们说没还，其爸说要报警，陈龙胜和佘关东把其叫到车上，把其手机里的微信和支付宝还款记录删除了，然后陈龙胜和其爸不要报警了，可以缓几天还，后来他们就走了。 4.同案参与人刘海彬的供述和辩解，证实2017年3、4月，胡平、陈龙胜、丁伟伟带着其、杨彩晃、佘关东到龙观的王某2家里，胡平让王某2还钱，最后王某2还了钱，但具体多少不清楚，其们就离开了。 5.同案参与人佘关东的供述和辩解，证实2017年4月初的一天下午，胡平、陈龙胜带着刘海彬、杨彩晃和其一起到了龙观王某2家里，其他公司也在王某2家里讨钱，王某2和他家人都在家，其们在王某2家里待了两三个小时，其们一直在王某2家里向王某2及其家人要钱，最后没有讨到钱就离开了。 6.同案参与人杨彩晃的供述和辩解，证实其记得到龙观的客户家里去催讨过，一起去的有胡平、陈龙胜、刘海彬和佘关东，他们去和客户谈的，其在车里等着，具体其不清楚。 7.被告人胡平的供述和辩解，证实王某2向其们公司借过2次，每次都是借3万元，借条打4.26万元，其们要扣除费用的，所以她实际到手只有2.09万元。2017年4月份，王某2钱还不出钱，于是其、陈龙胜、佘关东、杨彩晃、刘海彬去了龙观王某2家里讨债，但没讨到钱。 8.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实王某2向其们公司借过好几次钱，每次都是借3万，每次借条打4.26万，要扣除一些费用的，所以每次实际到手只有2万元左右。每次也是制造银行流水的，她会把多打给她的钱还给其们，后来王某2逾期了，其跟胡平、刘海彬、杨彩晃、余关东一起去她家里催讨，但没讨到钱。 9.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实其介绍王某2去胡平公司借款。 十三、涉及被害人章某的诈骗罪 2017年3月24日，被害人章某经丁伟伟介绍借款，章某借款5万元，胡平、陈龙胜诱骗章某签订制造虚假资金流水，造成借给章某7.2万元的假象，又扣除利息和各种费用，章某实际得款3.4万元，章某还款2.3668万元，后胡平等人又逼迫章某及其家人还款3.2万元。据此，被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟共计骗取2万余元。后陈龙胜家属退赔被害人章某14万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借条、银行交易明细、微信交易明细，证实章某的借款、还款情况。 2.刑事判决书、不起诉决定书，证实被告人胡平、陈龙胜、刘海彬、佘关东、杨彩晃曾因本节非法拘禁章某被判刑或不起诉。 3.被害人章某的陈述，证实2017年3月22日左右，其想借5万元，丁伟伟介绍其去“旭东”公司借款，“莫小旭”（实际名字叫胡平）让其写了一张7万元的借条，扣除平台服务费、中介费等，实际拿到手3.5万元，是胡平现金给其的，还在其宝马车上安装ＧＰＳ。其每次都按时还款。到了4月份胡平微信和其说要其一次性把剩下的钱还清，其说要月底才能还，后其被刘海彬、陈龙胜、杨彩晃和一个叫小东的男子四个人拘禁，让其打电话给其老婆还款，其老婆拿出3.2万元给胡平。他们一直把其关到第二天下午，其家人后来报警了。陈龙胜的哥哥赔了其14万元，让其出了谅解书，并且和其之间的债务结清了。 4.同案参与人刘海彬、佘关东、杨彩晃的供述和辩解，证实章某借了胡平公司的钱没有还清，之后陈龙胜带着其们去找章某催收，后来还把章某非法拘禁，章某的老婆还了3.2万元。 5.被告人胡平的供述和辩解，证实2017年3月份，丁伟伟介绍章某到“旭东”公司借款，章某借5万元，借条打了7.2万，扣除首期还款、平台费、车辆ＧＰＳ安装费、家访费，章某实际到手3.4万。然后其们制造一个银行流水。后来章某还了几期，其发现有人说他的房子和车子都不是他本人的，而且其发现他抵押的车辆ＧＰＳ出现异常，于是陈龙胜、杨彩晃、刘海彬和佘关东就带章某去找车，车子没找到，就认为章某违约了，以借条上的7.2万元金额向他要债，于是他们就把章某带到“旭东”公司逼债，他老婆还了3.2万元。 6.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实2017年3月份，丁伟伟介绍章某到“旭东”公司借款，章某借5万元，借条金额多写的，具体数额不记得了，扣除费用后章某实际到手3万多。然后其们制造一个银行流水，由其转账给章某，再让他取现后将一部分钱还给其。章某在还款几期以后就逾期了，其们就找他催收，其、刘海彬、杨彩晃、佘关东把他带到公司来谈还钱的事情，胡平也在的，章某还不出钱，后其们就把他带到高新区佘关东的家里，殴打了他，之后章某的老婆替他把钱还了。 7.被告人丁伟伟的供述和辩解，证实章某是其介绍的。 十四、涉及被害人金某的诈骗罪 2016年4月至2017年7月，被害人金某多次借款，胡平、陈龙胜诱骗金某签订虚高借条，制造虚假资金流水，又扣除利息和各种费用，金某实际得款28万余元，金某共计还款50.8万余元，2018年5月，胡平对金某提起虚假民事诉讼，要求归还11.3万元，法院判决金某归还11.3万元并支付相应利息，后法院根据生效判决从金某银行账户中划扣3246.4元给胡平，2019年5月，金某向法院申请再审，2019年6月，金某与胡平达成和解，胡平退还金某13万元。据此，被告人胡平、陈龙胜共计骗取约10万元，其中孙龙参与骗取1万余元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实金某借款、还款的情况。 2.民事起诉状、民事判决书、执行和解协议、再审申请书等材料，证实2018年5月，胡平对金某提起虚假民事诉讼，要求归还11.3万元，法院判决金某归还11.3万元并支付相应利息，后法院根据生效判决从金某银行账户中划扣3246.40元给胡平。2019年5月，金某向法院再审，双方达成和解，胡平退还金某13万元。 3.证人胡某2的证言，证实其儿子金某从2017年2月份起向胡平、陈龙胜借款，每次向他们借款的借条都是打的比本金要多，并且到手的金额还要扣除各种费用，钱都是通过陈龙胜的银行卡转给金某，还款是金某的银行卡转给胡平的。胡平到法院起诉金某还款，海曙法院判金某还需归还胡平11.3万元加利息，并且还在法院申请了强制执行，金某银行卡里又被划扣了三千多元，后来其通过银行流水后发现金某已经向他们多还了很多钱，所以向海曙法院提出了再审申请，胡平和其和解归还了13万元。 4.被害人金某的陈述，证实大概2016年-2017年期间，其经人介绍到“龙腾”公司借款，是胡平接待其，对其资质进行审核，通过以后签定借条，借条上的金额都是远远高于本金的，还要签房屋租赁合同和汽车抵押合同，到手的钱需要扣除平台管理费、中介费、家访费以及押一付一。2016年时，钱是胡平通过借贷宝打给其，借贷宝里面走虚假的流水，借贷宝的账号密码都要给胡平的，他来操作。到了2017年借款不是通过借贷宝了，是陈龙胜的银行卡转账给其走流水，其再通过支付宝微信转回给胡平，还款方式是每周等额本息。其在“龙腾”公司借过10笔左右的钱，具体的金额都想不起来了，但是还掉的钱也很多，加起来比到手的钱多还20几万元。 5.被告人胡平的供述和辩解，证实金某向其借过一次，本金8、9万，借条打了11.3万元，还款情况忘了。2018年其拿着11.3万元的借条起诉金某，法院判决金某归还，后来到了2019年，他妈妈和其协商处理这件事，后来其拿出13万退赔。 6.被告人陈龙胜的供述和辩解，证实2017年6月份，金某借本金9万左右，借条打了11.3万元，2018年他没还钱，其们到法院拿着11.3万元借条起诉金某，法院判决金某归还，后来到了2019年10月，其知道胡平和他妈妈协商处理这件事，后来胡平拿出钱退赔，具体多少不清楚。 十五、涉及被害人龚某的诈骗罪 2017年5月至7月，被害人龚某经胡建平介绍多次借款，龚某共借款3.2万元，胡平、陈龙胜、胡建平诱骗龚某签订虚高借条，倪风霞协助制造虚假资金流水，造成借给龚某5.2万元的假象，又扣除利息和各种费用，龚某实际得款2.6万余元，龚某共计还款3.8万余元。据此，被告人胡平、陈龙胜、倪风霞和胡建平、陈谱共计骗取约1.2万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实龚某借款、还款的情况。 2.被害人龚某的陈述，证实2017年5月16日，一个中介带其到了恒隆中心的“尚扬”公司去借钱。一个男子和其谈借款的事情，其当时要借1.5万元，对方说利息千分之四每天，借条一定要写2.5万元。每天还本息的，要还57期，每期320元，并说要扣掉两期的本息、平台管理费、家访费、中介费。然后该男子联系人给其打款，名字是倪风霞，该男子让其把钱还给倪风霞。倪风霞通过她的银行卡给其转账2.5万元，随后该男子派人带其到恒隆中心楼下的ＡＴＭ机上取现了，其取现了1.4万元还给对方，实际到手只有1.1万元。后其总共还了1.76万元。第二次借款是2017年7月24日，其直接跟“尚扬”公司那个男老板联系，借1.7万元，借条写2.7万元，还是要扣掉平台管理费、押一付一、家访费。户名为倪风霞的账号转给其2.7万元，随后其到楼下的ＡＴＭ机上去取现1.15万元还给他们，实际到手1.55万元，该笔借款总共还了2.079万元。 3.同案参与人倪风霞的供述和辩解，证实龚某向其们公司借过款。2017年5月16日、7月24日其分别转账2.5万元和2.7万元给龚某，他到手金额肯定是少于借款金额的，具体还款要看流水。 十六、涉及被害人陈某1的诈骗罪 2017年5月至6月，被害人陈某1经胡建平介绍多次借款，陈某1共借款3.5万元，胡平、陈龙胜、胡建平诱骗陈某1签订虚高借条，倪风霞协助制造虚假资金流水，造成借给陈某115万元的假象，又扣除利息和各种费用，陈某1实际得款2.4万余元，陈某1共计还款4.2万余元，2017年8月，胡平等人以陈某1逾期未归还欠款为由，让倪风霞对陈某1提起虚假民事诉讼，要求归还15万元，法院判决陈某1归还15万元并支付相应利息，陈某1未履行。据此，被告人胡平、陈龙胜、倪风霞和胡建平、陈谱共计骗取约1.8万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.胡平、许厚福手机定位信息，证实被告人胡平和许厚福手机信号曾于2017年7月19日在被害人家某出现。 2.银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实陈某1借款、还款的情况。 3.民事起诉状、民事判决书、收条、借条等诉讼材料，证实2017年8月29日，倪风霞起诉陈某1还款15万元，法院判决陈某1归还倪风霞15万元，后因陈某1未履行生效法律文书确定的义务，被法院纳入失信被执行人名单。 4.被害人陈某1的陈述，证实2017年5月24日，其通过中介到“龙腾”公司借款，老板是胡建平，财务是倪风霞，借1.5万元，扣除各项虚增费用，其实际到手0.931万元，借条、收条均为2.5万元，倪风霞打给其2.5万元，然取现1.569万元还给他们；第二次是2017年6月29日，借2万元，扣除各项虚增费用，实际到手1.39万元，借条4.5万元，倪风霞打给其4.5万元，然后其取现3.11万元还给他们。第三次2017年7月15日，胡建平说还欠0.5万元，让其过去打了一张8万借条，说还清0.5万元后借条还其，他通过倪风霞分两笔各4万打给其，其通过手机银行转他2万，支付宝转0.9956万元，微信转0.9万元，再取现2万，共7.8万元全给了胡建平，剩下0.1万元其答应下周给他，后来于2017年7月16日转给他0.192万元。2019年上半年，法院打电话给其说其被起诉了。 5.同案参与人胡建平的供述和辩解，证实2017年5月的时候，陈某1由一个叫“欧阳”的女中介带来，借1.5万元，借条2.5万，签完借条后让倪风霞打给陈某12.5万元，然后陈某1取现1万多元还给其，陈某1实际到手1万不到。该笔钱结清了，后来他又来借第二笔钱，借2万，借条4.5万，签完借条让倪风霞打给陈某14.5万元，然后陈某1取现3万多元还给其，这样陈某1实际到手1万多。这笔钱陈某1还了1、2期后，又来借钱，其让他写了一张8万的借条，让倪风霞打给陈某18万元，然后陈某1转给其2万、现金取现2万，微信支付宝也转了其，最后陈某1拿到手可能2万左右。 6.被告人倪风霞的供述和辩解，证实陈某1一共借过三次款。第一次流水2.5万元、借条2.5万元，第二次流水4.5万元、借条4.5万元，第三次流水8万元、借条8万元。陈某1实际到手的金额肯定是少于借条上的钱的。 十七、涉及被害人茹某1的诈骗罪及其家属的寻衅滋事罪 （一）诈骗罪 2017年8月9日，被害人茹某1经胡建平介绍借款，茹某1借款1.5万元，胡平、陈龙胜、胡建平诱骗茹某1签订虚高借条，倪风霞协助制造虚假资金流水，造成借给茹某12.5万元的假象，又扣除利息和各种费用，茹某1实际得款1万余元，茹某1共计还款0.192万元。据此，被告人胡平、陈龙胜、倪风霞和胡建平、陈谱意图骗取1.6万余元。 （二）寻衅滋事罪 2017年9月至11月，被告人胡平、陈龙胜、胡建平以逾期未归还欠款为由认定被害人茹某1违约，胡建平伙同许厚福等人多次上门向茹某1及其家人催讨，茹某1的父亲茹某2不堪其扰，被迫还款2.5万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.胡建平、许厚福手机话单及定位信息，证实胡建平、许厚福手机信号曾于2017年11月28日在被害人家某出现，许厚福与茹某2有过通话。 2.借条、借款协议、房屋租赁合同、代为开锁委托书、房屋腾空承诺书，证实茹某1借款情况、被迫签订房屋租赁合同、代为开锁委托书、房屋腾空承诺书等。 3.借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录等，证实茹某1借款、还款的情况。 4.被害人茹某1的陈述，证实2017年8月9日，当时一个恒隆中心的中介介绍其到“尚扬”公司去借钱，是一个男的接待其的，其提出要借1.5万元，对方就说利息是每天千分之四，按照每周本息还款，7天为一个还款周期，总共是10期，每期还款0.192万元，借款要押一付一，还要收取家访费，并且让其签下了2.5万元借条和收条，户名为倪风霞的人打了2.5万元给其，之后他们就带着其到恒隆中心楼下的ＡＴＭ机去取现1.42万元返还给他们，其实际到手只有1.08万元。其通过微信还款了一期就逾期了，之后他们就上门来向其爸妈催讨了，是按照借条金额来催讨的，所以其爸妈就按照借条金额2.5万元还给了对方。 5.被害人茹某2的陈述，证实2017年下半年的时候，大概八月底、九月初的时候，有两三个人到其们家里来讨债，他们拿着一张2.5万元的借条，借条上面写着的借款人是其儿子茹某1。第一次其没有还钱，这两三个人一直到其家里来讨债讨了三四次，最后到2017年11月底的时候，对方再次上门讨债的时候，其们没有办法了，因为对方总是到其们家里来讨债，其们年纪也大了，精神上吃不消了，而且影响也不是很好，其就只能以借条上面的金额还给对方2.5万元。后来等其儿子回家才知道他借钱实际并没有拿到2.5万元,只拿到了1万元左右。 6.同案参与人许厚福的供述和辩解，证实大概2017年下半年，胡建平叫其一起去茹某1的客户家里催讨，该客户是“尚扬”公司的，胡建平拿出借条和他妈妈谈，他妈妈说要问他儿子过欠多少钱再还，第二次胡建平说他妈妈肯还本金了，让其和他再去一下，到了以后他妈妈把现金给了胡建平，具体多少不清楚，事后胡建平给其200元辛苦费。 7.被告人倪风霞的供述和辩解，证实茹某1向其们公司借过款。根据银行流水，2017年8月9日其转账2.5万元给茹某1，到手金额肯定是少于借款金额的。 综上，被告人胡平、陈龙胜涉及诈骗既遂金额257万余元；被告人丁伟伟涉及诈骗既遂金额9万余元；被告人倪风霞涉及诈骗既遂金额约3万元。被告人胡平、陈龙胜涉及寻衅滋事金额为18万余元，被告人丁伟伟涉及寻衅滋事金额为3.67万元。 案发后，公安机关已查封胡平名下的蓝庭15号204、陈龙胜名下的镇海区保利城三期25号1003、保利城一期21号1507室、保利城一期地下室-1-625室、丁伟伟名下的悦士庭2-2＃楼1602房产，扣押胡平的牌照号为浙Ｂ9××××、胡建平的牌照号为浙ＢＥ××××、陈龙胜的牌照号为浙ＢＵ××××、浙ＢＮ××××、丁伟伟的牌照号为浙Ｂ8××××的车辆以及各被告人的手机、电脑、主机、银行卡等物品。 案件审理中，被告人丁伟伟向本院交纳退赔款人民币合计11万余元。 证明本案犯罪并有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的证据另有： 1.物证：手机、电脑及主机、记账本、借条、收条、银行卡等。 2.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押物品照片或复印件，证实案发后，公安机关已查封被告人胡平名下蓝庭15号204、陈龙胜名下的镇海区保利城三期25号1003、保利城一期21号1507室、保利城一期地下室-1-625、丁伟伟名下的悦士庭2-2＃楼1602房产，被告人胡平的牌照号为浙Ｂ9××××、胡建平的牌照号为浙ＢＥ××××、陈龙胜的牌照号为浙ＢＵ××××、浙ＢＮ××××、丁伟伟的牌照号为浙Ｂ8××××的车辆。扣押属于各被告人及同案参与人的银行卡、手机、电脑及主机等物品。 3.抓获经过，证实各被告人的归案过程，均系抓获归案。 4.前科情况核查记录表、情况说明、行政处罚决定书、刑事判决书、不起诉决定书、户籍证明、常住、常住人口信息等各被告人的身份信息、前科情况。 5.证人陈某2的证言，证实其将儿子陈龙胜的牌照号为浙ＢＮ××××保时捷ＳＵＶ交给公安机关。 6.证人徐某的证言，证实胡平曾将名下三辆车通过其出租，其愿意配合公安机关将车辆找回。 7.证人陆某的证言，证实胡平曾让其代理起诉借款纠纷的案子，其是按照胡平给其的借条起诉的。 8.光盘，证实被告人、被害人之间银行流水、支付宝、微信交易记录等。 针对各被告人、辩护人的辩解和辩护意见，结合本案的事实和证据，本院评判意见如下： 1.被告人胡平、陈龙胜提出其们不构成诈骗罪、寻衅滋事罪及被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟的辩护人提出除涉及虚假诉讼外的其他放贷行为认为不构成诈骗罪，本案不构成恶势力犯罪集团的辩解、辩护意见。 经查，被告人胡平、陈龙胜伙同他人假借民间借贷之名在长达二年左右的时间内多次从事“套路贷”犯罪活动，具体来说以无抵押、无担保为诱饵吸引被害人去其们处借款，继而与被害人签订金额虚高的“借贷”协议，按照虚高“借贷”协议金额将资金转入被害人银行账户或借贷宝APP，制造虚假给付事实，随后将虚高部分资金收回，并以平台费、家访费、车辆GPS安装费、押金、利息等名义扣除部分本金，针对部分被害人还存在肆意认定违约的情形，在催讨过程中以虚高的“借款”协议向被害人或其亲属采用电讯方式骚扰、上门威吓滋扰、非法拘禁和借助诉讼等进行催讨，从而达到非法占有被害人财产或强拿硬要被害人亲属财产的目的，针对不同主体实施的上述犯罪分别构成了诈骗罪及寻衅滋事罪，属三人以上为共同实施“套路贷”犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，以胁迫或其他手段在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，牟取经济利益，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，构成恶势力犯罪集团。被告人胡平、陈龙胜为主要资金提供者，并长期负责公司经营，为恶势力犯罪集团首要分子，应对犯罪集团所实施的所有犯罪事实负责。被告人胡平、陈龙胜的该辩解及辩护人提出的部分行为不构成诈骗及寻衅滋事，不属于犯罪集团的辩护意见，本院不予采纳。 2.关于本案诈骗金额的辩解、辩护意见。 本院认为，公诉机关提交的借贷宝流水、银行明细、微信、支付宝交易记录及各被害人的陈述，能互相印证形成证据链，足以证实各被告人的诈骗金额。故对有关本案诈骗金额认定证据不足的辩解、辩护意见本院不予采纳。 综上，本院认为，被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟与人合伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人胡平、陈龙胜系首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人丁伟伟系一般成员。被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟、倪风霞以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，其中被告人胡平、陈龙胜诈骗数额特别巨大,被告人丁伟伟、倪风霞诈骗数额较大，均构成诈骗罪且系共同犯罪；被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟合伙强拿硬要他人财物，情节严重，被告人胡平、陈龙胜纠集他人多次实施上述行为，严重破坏社会秩序，被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟均构成寻衅滋事罪，且系共同犯罪。公诉机指控各被告人的罪名均成立，本院予以支持。被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟犯诈骗罪及寻衅滋事罪，应二罪并罚。被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟、倪风霞部分犯罪事实因意志以外的原因而未得逞，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人丁伟伟、倪风霞系从犯，依法可从轻处罚。被告人胡平、陈龙胜、丁伟伟到案后如实供述自己的主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人倪风霞自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人陈龙胜退赔了被害人章某的经济损失，可对其酌情从轻处罚。被告人丁伟伟退赔了其参与犯罪所涉及的被害人的全部经济损失，可对其酌情从轻处罚。综合被告人丁伟伟的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，可对其适用缓刑。违法所得继续予以追缴，责令各被告人与其他同案参与人共同退赔各被害人的经济损失；供犯罪所用的“本金”，追缴后予以没收。对被告人胡平、陈龙胜依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（三）项、第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，对被告人丁伟伟依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，对被告人倪风霞依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人胡平犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币三十万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2033年10月30日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、被告人陈龙胜犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年四个月，并处罚金人民币三十万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑十三年十个月，并处罚金人民币三十二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月31日起至2033年8月30日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 三、被告人丁伟伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年，二罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决生效之日起计算。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 四、被告人倪风霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月19日起至2021年2月18日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 五、违法所得继续予以追缴；被告人丁伟伟交纳的退赔款人民币十一万余元发还相应被害人；扣押在案的相关资产、财物，依法扣除相关费用后，折抵并返还被害人；不足部分，并责令被告人胡平、陈龙胜、倪风霞与同案参与人在各自参与的犯罪范围内共同退赔相应被害人经济损失；被告人胡平供犯罪所用的“本金”人民币约五十万元、被告人陈龙胜供犯罪所用的“本金”人民币约五十万元、被告人倪风霞供犯罪所用的“本金”人民币约一万五千元，追缴后予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  孙平平 审 判 员  杨晨炯 人民陪审员  郑秋梅 二〇二〇年八月三十一日 代书 记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： （一）随意殴打他人，情节恶劣的； （二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； （三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； （四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 ??22? ??21?