安徽省利辛县人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1623刑初183号公诉机关利辛县人民检察院。被告人廖焕全，男，1973年4月12日出生于福建省龙岩市永定县，汉族，初中文化，农民，住福建省永定县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月21日被抓获，同年10月25日被利辛县公安局刑事拘留，同年11月28日经利辛县人民检察院批准逮捕，同日被利辛县公安局执行逮捕。现羁押于利辛县看守所。辩护人杨洋，安徽臻圆律师事务所律师。被告人薛明煌，男，1998年3月15日出生于福建省龙岩市永定县，汉族，中专文化，农民，住福建省龙岩市上杭县。因犯危险驾驶罪于2018年12月12日被福建省上杭县人民法院判处拘役五十日，并处罚金4000元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月16日被抓获，同年10月25日被利辛县公安局刑事拘留，同年11月28日经利辛县人民检察院批准逮捕，同日被利辛县公安局执行逮捕。现羁押于利辛县看守所。辩护人刘佩林，安徽和协律师事务所律师。利辛县人民检察院以利检检一刑诉（2020）48号起诉书指控被告人廖焕全、薛明煌犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。利辛县人民检察院指派检察官朱文登出庭支持公诉，被告人廖焕全、薛明煌及其辩护人杨洋、刘佩林（本院通知利辛县法律援助中心指派）到庭参加诉讼。期间，补充侦查一次。现已审理终结。公诉机关指控：被告人廖焕全、薛明煌明知他人利用银行账户进行诈骗，将自己开办的银行信用卡及储蓄卡、电话卡提供交丘某、丘宝彬（另案处理），提供给以谢勇全（另案处理）为首的诈骗团伙使用，二人非法获利，且为诈骗提供条件。被告人廖焕全提供用于诈骗的银行账户涉及诈骗3起，金额为58939元;被告人薛明煌提供用于诈骗的银行账户涉及诈骗2起，涉案金额为79996元。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了书证、被害人陈述、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人廖焕全、薛明煌的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。建议判处薛明煌有期徒刑二年六个月至三年六个月。被告人廖焕全辩解称，其不明知丘某等人利用其的银行卡进行诈骗，其不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：同意廖焕全的辩解意见，廖焕全系从犯，无犯罪前科，建议对其从轻处罚。被告人薛明煌对指控犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，薛明煌有坦白情节，系从犯，且认罪认罚，愿意接受处罚，依法应减轻处罚。经审理查明：被告人廖焕全、薛明煌明知他人利用网络进行诈骗，将自己的银行卡提交给丘某、丘宝彬（另案处理），由丘某、丘宝彬提供给以谢勇全（另案处理）为首的诈骗团伙使用，二人非法获利，且为诈骗提供条件。被告人廖焕全提供用于诈骗的两个银行卡涉及诈骗3起，涉案金额为58939元;被告人薛明煌提供用于诈骗的一个银行卡涉及诈骗2起，涉案金额为79996元。具体如下：(一)廖焕全的银行卡涉及的犯罪事实1、2018年7月29日17时，深圳市平湖街道被害人屈某在电话中被他人冒充淘宝售后诈骗32901.9元，屈某按照对方的提示进行操作，以微信支付方式向对方提供的蓝东生（另案处理）的银行卡（卡号为62×××21）转账9904.9元，向被告人廖焕全的银行卡（62×××60）转账12999元。2、2018年7月26日，河南省商丘市梁园区被害人贾某1在网上被他人冒充淘宝客服人员以购买衣服质量有问题进行赔付为由被诈骗39920元，贾某1向对方提供的张美华的银行卡（卡号为62×××03)转账9989.89元;向廖焕全提供的银行卡(卡号为62×××96)转账29940元。3、2018年7月25日15时许，内蒙古自治区乌海市被害人贾某2被他人电话冒充淘宝客服人员诈骗71698元，贾某2按照对方的提示进行操作，贾某2通过微信支付、手机银行转账的方式，向对方提供的蓝东生的银行卡（卡号为62×××21）转账9999元；向对方提供的廖才娘的信用卡(卡号为62×××51)转账45699元；向廖焕全的信用卡(卡号为62×××60)转账16000元。(二)薛明煌的银行卡涉及的犯罪事实1.2018年7月10日，上海市闵行区被害人皇某被他人冒充淘宝客服人员以购买的童鞋有质量问题进行理赔为由诈骗230000元，皇某向对方提供的被告人薛明煌的银行卡（卡号为62×××51）分六次转入49994元。2、2018年7月9日19时许,河南省洛阳市嵩县被害人王某接到自称是佳儿乐纸尿裤厂家电话称纸尿裤质量有问题会将全额退款给王某,但需要王某的账户,后王某按照对方的指示通过支付宝、微信钱包等软件向薛明煌的银行卡（卡号为62×××51）分三次转入30002元。认定上述事实的证据如下：（1）受案登记表、立案决定书：证明本案五名被害人报案后公安机关立案侦查。（2）户籍信息：证明二被告人的出生日期等主体身份情况。（3）到案经过、情况说明：证明2019年10月21日9时许，廖焕全被抓获，同年10月16日下午，薛明煌被抓获。（4）查询违法犯罪记录证明材料、刑事判决书、释放证明书：证明廖焕全无违法犯罪前科，薛明煌因犯危险驾驶罪被判处拘役五十日，并处罚金4000元。（5）银行交易记录、转账记录：廖焕全、薛明煌的银行卡交易记录，及被害人向二被告人的银行卡转账的明细。（6）认罪认罚具结书：薛明煌自愿认罪认罚。（7）被害人屈某陈述：2018年7月29日16时许，有人打电话称其是淘宝售后要给她购买的商品退款。她通过微信绑定了招商银行卡、建设银行卡转账4998元至广州华多网络科技有限公司，转账9904.9元至蓝东生的民生银行信用卡上(卡号:62×××21)，转账5000元至长沙市群龙电子科技有限公司，转账12999元至廖焕全的信用卡上。(8)被害人贾某1陈述：2018年7月26日14时40分，她接到自称淘宝客服的电话说她购买的商品可退款，她按照对方提示操作绑定银行卡后向对方转了四次账，第一次转给张美华农行卡（62×××03）9989.98元，后三次转给廖焕全民生银行卡（尾号0896）29940元，她被骗39920元。（9）被害人贾某2陈述:2018年7月25日15时许，她接到自称是淘宝客服的电话说她购买的商品要退给她100元。对方发给她一个二维码，她扫码后输入9900元，对方说这9900元又转回到她的建设银行卡，她按对方的要求，向廖才娘的浦发信用卡（卡号为62×××51）转了9900元，向蓝民生的民生信用卡（卡号为62×××21）转了19899元，向廖焕全的建行信用卡（卡号为62×××60）转了16000元；又向廖才娘的信用卡转了35799元。她被骗了71698元。（10）被害人皇某陈述：2018年7月11日19时45分，她接到自称客服的电话称她在淘宝上购买商品可以退款，她按对方要求向薛明煌银行信用卡（卡号为62×××51）转入49994元，向崔闽龙银行卡转入18万余元。（11）被害人王某陈述：2018年7月9日19时，她接到一个自称厂家电话说她在淘宝购买的儿童纸尿裤因质量问题需要退款给她，她加了对方的微信，按照对方的指示，向薛明煌的浦发信用卡（卡号为62×××51）转账36002元。（12）证人谢某证言:证明2018年5月，他开始帮谢勇泉取款，他知道钱是诈骗的。同年6月，他帮谢勇泉管理卡，需要取款时谢勇泉会通知他，他把银行卡给王伟萍、卜天赐、四眼让其取款，谢祥泉和他们对账，谢勇泉按照他们取款金额给他们报酬，少的一天500元，多的一天2500元，他按照谢勇泉的安排把钱送给负责实施诈骗的泰山等人。谢勇泉从丘某处买过银行卡，他还到过丘某家拿过银行卡。谢勇泉给过他丘某的五张银行卡、廖焕全的九张银行卡、蓝东生的两张银行卡等多人的银行卡，这些钱谢勇泉给他时都是没有用过的卡，谢勇泉会把诈骗的钱转到这些钱上，后他和王伟萍、卜天赐、阿浪、四眼去取钱。泰山等人骗钱，谢勇泉帮其洗钱，他帮谢勇泉取了有几千万。（13）证人丘某的证言：证明2018年5月，丘宝彬知道他的信用卡还不上，就对他说有人需要用信用卡，他可以把自己信用卡的额度全部刷掉，把空卡给其，其帮他还钱，并给他2000元，他当时没有答应。过了几天，丘宝彬带着阿勇(谢勇泉)、谢某等人和他见面，谢勇泉让他把信用卡给其用，还说卡内欠的钱其帮他还，谢勇泉给他1万元现金。他问谢勇泉要信用卡干嘛，谢勇泉说用来洗赌博网站的钱。他把自己的两张信用卡及他老婆陈媚姝的三张信用卡、一张储蓄卡都给了谢勇泉，谢勇泉带他更改了信用卡的预留手机号码。他猜到谢勇泉拿着信用卡是用来干违法犯罪的事，应该是用来洗诈骗的钱。谢勇泉让他帮其收买信用卡，每张信用卡给他1000元，他同意了。他先后拿了廖焕全的五张信用卡、廖才娘的三张信用卡等43张信用卡卖给阿勇。这些人的信用卡都是还不上的，他对这些人说信用卡拿给他用，他帮其还信用卡欠的钱。对方都同意了，他拿这些人的信用卡很少给钱，因为帮其还信用卡欠的钱了。他知道丘宝彬找薛明煌买过卡。（14）被告人廖焕全供述与辩解:2018年8、9月，他姑父崔闽龙介绍他认识小丘（丘某），崔闽龙让他办几张银行卡给丘某，丘某说把信用卡里的钱刷出来后给其，其帮他还信用卡的钱。丘某让他办好银行卡后再办了一张新的手机卡，把绑定银行卡的手机号码都换成新的手机号码。他到光大银行、民生银行、建设银行、工商银行、平安银行、中信银行各办一张信用卡，共办了六张信用卡和十多张储蓄卡，这些信用卡给丘某之前，他用POS机将卡里的额度刷出来只剩几元钱，他把信用卡和储蓄卡都给了丘某。丘某帮他还信用卡有八九万元，每张储蓄卡丘某给他100元好处费，光大银行信用卡的额度是40000元、民生银行信用卡的额度是30000元、建设银行信用卡的额度是8000元、工商银行信用卡的额度是5000元、平安银行信用卡的额度是3000元、中信银行信用卡的额度是8000元。丘某说帮他还信用卡的钱时，他想着怎么可能有那么好的事情，因为龙岩这边电信诈骗和卖卡洗钱的很多，他当时也怀疑小丘拿他的银行去诈骗洗钱用的。（15）被告人薛明煌供述与辩解:2018年5、6月，他老板丘宝彬让他办信用卡给其用，丘宝彬让他把信用卡的额度刷完后给其，其让别人帮他养卡，他把自己的光大银行和浦发银行信用卡还有两张手机卡给丘宝彬，丘宝彬给他2000元好处费。光大银行信用卡的额度是10000元、浦发银行信用卡额度是2500元。又过了几个月，丘宝彬让他办储蓄卡给其用，他在兴业银行办了一张储蓄卡和一个移动手机卡给了丘宝彬，丘宝彬给他1200元好处费。他知道丘宝彬用他的信用卡和储蓄卡用于洗诈骗的钱。（16）辨认笔录：廖焕全辨认出“小丘”就是丘某；薛明煌辨认出丘宝彬。上述证据经庭审举证、质证，予以认定。本院认为：廖焕全、薛明煌明知他人实施电信网络诈骗，仍提供银行卡予以帮助，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。廖焕全、薛明煌在共同犯罪中起次要作用，系从犯；薛明煌到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，愿意接受处罚，依法对二被告人予以减轻处罚。薛明煌有犯罪前科，对其从重处罚。对廖焕全辩解称他不明知丘某等人利用其的银行卡进行诈骗，其不构成诈骗罪，及辩护人与之相同的辩护意见，经查，廖焕全在侦查阶段稳定供述公诉机关指控的犯罪事实，且有证人丘某证言相印证，故此对其此节辩解理由及辩护人与之相同的辩护意见均不予采纳；对廖焕全的辩护人提出廖焕全系从犯，无犯罪前科，及薛明煌的辩护人提出薛明煌有坦白情节，系从犯，且认罪认罚的辩护意见，与庭审查明相符，予以采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、情节、性质、后果及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人廖焕全犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月21日起至2022年1月20日止；罚金于判决生效次日起三日内缴纳完毕）。二、被告人薛明煌犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月16日起至2021年10月15日止；罚金于判决生效次日起三日内缴纳完毕）。三、责令二被告人退赔违法所得赃款，返还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  张 利审 判 员  张 冰人民陪审员  李小燕二〇二〇年八月三十一日书 记 员  朱丹凤附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》（节录）第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。