宁夏回族自治区银川市西夏区人民法院刑事判决书（2020）宁0105刑初24号公诉机关宁夏回族自治区银川市西夏区人民检察院。被告人王琪,男,1992年9月8日出生,公民身份号码3407211992********,汉族,大学文化,无业，户籍地安徽省铜陵市铜官区市建新村****，捕前住址同上。2016年7月因吸毒被安徽省铜陵市公安局铜官山分局处以五百元罚款；因犯诈骗罪于2018年10月29日被南京市鼓楼区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元，2018年12月9日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月7日被银川市公安局西夏区分局依法刑事拘留，临时羁押于南京市江宁区看守所，2019年7月9日羁押至银川市看守所。2019年8月9日经银川市西夏区人民检察院批准于2019年8月10日被依法执行逮捕。现羁押于银川市看守所。指定辩护人康三星，银川市西夏区司法局法律援助中心律师。银川市西夏区人民检察院以银西检一部刑诉（2020）21号起诉书指控被告人王琪犯诈骗罪，于2020年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭审理了本案，银川市西夏区人民检察院指派检察员高峰岩出庭支持公诉，被告人王琪及其辩护人康三星到庭参加了诉讼。期间，公诉机关因补充侦查建议该案延期审理，本院于2020年7月3日恢复审理。本案现已审理终结。银川市西夏区人民检察院指控，2017年1月下旬，被告人王琪通过网络游戏结识被害人候某某，在骗取被害人侯某某信任后，以开网店缺少资金、借贷偿还为由，指使被害人候某某利用微信和支付宝从网络平台陆续借款归自己使用，2017年4月初，被害人侯某某因其母亲得知此事，遂通过微信明确要求被告人王琪停止继续使用自己的身份信息在网络平台上进行贷款，但王琪仍然以侯某某的身份继续在网络平台上贷款归自己使用。2017年1月至2017年4月期间，被告人王琪在明知没有偿还能力的情况下，采用“借贷偿还、少还款、不还款”的方法，共从被害人侯某某微信和支付宝处转款197973.54元，其中还款84656.01元，将剩余的113317.53元据为己有供个人使用，并断绝与被害人侯某某联系。据此，指控被告人王琪的行为已构成诈骗罪，具有坦白情节、已赔偿被害人部分损失，提出对其判处三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议，并当庭出示相应的证据支持指控。在开庭审理中，被告人王琪及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均有异议。被告人王琪辩解称其没有骗被害人侯某某。辩护人的辩护意见是：被告人王琪主观上没有诈骗的故意，其行为不应构成诈骗罪。当庭未提交证据。经审理查明，2017年1月，被告人王琪通过网络游戏结识被害人候某某，在骗取侯某某信任后，以开网店、帮人代打游戏缺少资金、借贷偿还为由，指使候某某利用微信和支付宝从网络平台上陆续贷款归自己使用。2017年4月初，被害人侯某某因其母亲得知此事要求被告人王琪停止使用自己的身份信息在网络平台上贷款，但王琪仍然以侯某某的身份继续在网络平台上贷款归自己使用。2017年1月至2017年4月，被告人王琪在明知没有偿还能力的情况下，采用“借贷偿还、少还款、不还款”的方法，共从侯某某微信和支付宝处转款197973.54元，其中还款84656.01元，下剩113317.53元未还，所贷款项均用于个人使用，后与被害人侯某某失去联系。另查明，2019年7月30日，被告人王琪的家属向被害人侯某某赔5万元，现仍有63317.53元未退赔。上述事实，有公诉机关提交的并经法庭公开质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书，证实本案由被害人侯某某于2017年4月25日14时50分报案至银川市公安局西夏区分局，银川市公安局西夏区分局于当日决定对该案立案侦查。2.抓获经过、羁押证明，证实2019年7月7日13时，江宁分局高新区派出所民警发现在逃人员王琪居住在江宁区武夷名仕园18栋1005室，遂赶至该地点将王琪抓获。王琪被抓获后临时羁押于南京市江宁区看守所，2019年7月8日出所。3.常住人口详细信息，证实被告人王琪出生于1992年9月8日，已达完全刑事责任年龄。4.在逃人员登记表、刑事判决书、刑满释放证明书，证实2019年7月5日，银川市公安局西夏区分局将王琪列入网上在逃人员。2018年10月29日王琪因涉嫌诈骗罪被南京市鼓楼区人民法院判处有期徒刑九个月，并判处罚金人民币一万元。2018年12月9日刑满释放。5.赔偿协议、情况说明，证实2019年7月30日，被告人王琪的家属与被害人侯某某达成赔偿协议，当天王琪给侯某某退赔5万元，并约定2019年12月31日之前赔偿下剩的款项，侯某某对王琪的行为表示谅解，但之后王琪并没有按照约定退赔，侯某某表示撤销对其的谅解。6.扣押决定书、扣押清单、发还清单，证实2019年7月9日公安机关从被告人王琪处扣押电脑主机一台、笔记本电脑一台、银行卡六张和手机三部。2019年8月4日将一部苹果6SPLUS手机发还给被害人侯某某。7.电子证据检查工作记录，证实侦查人员从被害人候某某的手机中提取基本数据38条、通讯录数据198条、微信数据3363条。从被告人王琪的手机中提取基本数据38条、通讯录数据129条、微信数据3892条。8.鉴定聘请书、司法会计鉴定意见书，证实银川市公安局西夏区分局聘请陕西鸿信司法会计鉴定所对本案涉案资金数额进行鉴定。鉴定意见为：2017年4月7日至2017年4月30日侯某某个人账户（微信及支付宝）收到贷款发放金额约49630.38元，侯某某个人账户（微信及支付宝）共归还贷款约116223.84元，侯某某个人账户（微信及支付宝）收到母亲刘某某账户转来的还款金额约91880.00元，侯某某个人账户给王琪个人账户转账35000.50元，疑似王琪提现14033.59元，总计49034.09元。9.北京人人信科技有限公司情况说明、“今借到”平台上的操作日志、侯某某借款协议，证实候某某于2017年3月17日至2017年5月1日在“今借到”平台上多次向他人借款。10.提取笔录、支付宝转账记录、余额宝转账记录，证实2018年12月25日被告人王琪的账户通过樊某某的账户给李某某的账户转账1万元，当时李某某的账户系王琪的父亲王某某持有；2018年10月26日王琪的支付宝账户共给王某某转账7万元；2017年11月至12月胡某先后给王琪转账共计15万元。11.被害人侯某某向同学借款清单，证实侯某某先后共向49位同学借款共计46074元。12.被害人侯某某与张某、张某某的手机支付宝转账截图，证实侯某某向同学张某、张某某借款及还款的情况。13.被害人侯某某的微信记录、支付宝记录、支付宝截图、银川市公安局西夏区分局依据侯某某微信交易记录所制作的统计表、依据侯某某支付宝交易记录所制作的统计表、侯某某资金往来表，证实自2017年2月5日至4月27日，侯某某的母亲刘某某微信账号向侯某某转账共计68033元；自2017年2月11日至3月31日，王琪微信账号向侯某某账号共计转账19380元；自2017年2月2日至4月28日，侯某某微信账号向王琪账号转账共计77277.44元。自2017年1月20日至4月23日，侯某某支付宝账户向王琪支付宝账户转账共计60267.5元；自2017年2月1日至4月23日，王琪支付宝向侯某某支付宝账号转账共37902元；自2017年3月4日至4月30日，刘某某支付宝向侯某某支付宝账号转账共计36036元；侯某某支付宝向刘某某支付宝账号转账共计1300元；侯某某向同学和朋友借款共计10090元；侯某某向同学和朋友还款共计16255.77元；自2017年1月23日至4月23日，侯某某贷款共计30134.02元；自2017年1月19日至4月29日，侯某某向贷款平台还款共计58686.88元。14.被告人王琪手机支付宝截图、银川市公安局西夏区分局依据王琪的微信、支付宝账单所制作的统计表，证实自2017年1月20日至4月29日，侯某某支付宝账户向王琪支付宝账户转账共计120696.1元；自2017年2月28日至4月23日，王琪支付宝账户向侯某某支付宝账户转账共65276.01元；自2017年3月17日至4月16日，王琪从“今借到”平台借款共计283080元；自2017年3月17日至4月4日，王琪从今借到平台借款共计185130元。15.证人姚某的证言，证实其与被告人王琪系男女朋友关系。王琪先后向其借过13、4万元，其的一张浦发银行借记卡（卡号621792047164********）被王琪用过。王琪被刑事拘留以后通过律师表示想退赃，其找到苏某，苏某说欠王琪3万元，但是他现在没有那么多钱只给了其1万元，其自己拿了4万元，共5万元，并将这笔钱赔偿给了被害人侯某某。16.证人苏某的证言，证实2018年10月，其和王琪的父亲王某某一起到南京市鼓楼区人民法院，当时开庭审理王琪涉嫌诈骗案，法院要求给受害人退赃和交罚金，王琪用其的手机操作支付宝，交了1万元罚金并退赃，剩下还有12万多元，庭审后返回途中王琪的父亲要求把剩下的12万多给他，其用支付宝给王某某转账7万元，剩下5万元其和吴某一起替王琪保管。2018年12月，王琪刑满释放后，其给了王琪2万元，剩下的3万多双方说好其每月给王琪一些零花钱。2019年8月，王琪的女朋友姚某说要给受害人赔偿，其和吴某凑了1万元给了姚某。目前还欠王琪2万元左右。17.证人吴某的证言，证实其系被告人王琪的朋友。2018年10月，其和苏某、王琪的父亲王某某以及律师一起到南京市鼓楼区人民法院，当时法院开庭审理王琪涉嫌诈骗的案件，王琪说愿意退赃，他的支付宝里有钱，取得法官的同意后王琪用苏某的手机操作支付宝，交了退赃款和罚金。后来听苏某说他给王某某转账7万元，还剩下5万元由其和苏某一起保管。2018年12月，王琪刑满释放后苏某给了王琪2万元，剩下的3万元当时说慢慢给。2019年8月王琪的女朋友姚某说要给被害人退赔，其和苏某给了姚某1万元，目前欠王琪2万元。18.证人张某的证言，证实2018年其受王琪父亲王某某的委托，给王琪涉嫌诈骗案做辩护律师。案件开庭审理时王琪表示愿意退赔，但是王某某没有带够钱，王琪说他支付宝里有钱，后法官让法警拿着苏某的手机给王琪操作，王琪操作后说他先把余额里的钱转到其的支付宝，因其没有支付宝账号，就让王琪把1万元转到妻子樊某某的支付宝账号里，并按照王某某的要求将这1万元转到他持有的一个名叫“李某某”的卡上，后王某某用这张卡当庭把罚金和退赔的钱都交了。19.证人王某某的证言，证实其系被告人王琪的父亲。2018年10月王琪在南京市鼓楼区人民法院开庭审判的时候，其和张律师、王琪的表弟苏某一起去的，当时王琪表示愿意退赃和交罚金，并经法官同意用苏某的手机操作自己的支付宝给张律师转账1万元，其又取了3万元共4万元交给了法院。当时王琪的支付宝里还有12万元，王琪将支付宝密码给了苏某，同时告诉苏某将钱转给其。之后苏某给其转了7万元，剩下的5万元一直是苏某保管。20.证人胡某的证言，证实2017年5、6月份，其玩英雄联盟游戏时在网上认识了王琪。2017年11月28日至12月6日，分五次借给王琪共计15万元。借钱时王琪说他搞投资，之后陆续通过王琪和他表弟苏某共给其还了11万元，目前还差4万元。21.证人张某某的证言，证实其系被害人侯某某的高中同学。2017年2月13日，侯某某称有一份账单需要其帮忙支付，其就通过微信帮侯某某支付了1868元，后侯某某分两次将钱还清，一次还了500元，一次还了1368元。22.证人张某的证言，证实其系被害人侯某某的高中同学。侯某某曾以给对象买手机、电脑的理由向其借钱，其先后通过微信、支付宝分7次共给侯某某转款6700元，后侯某某分几次将钱都还了。侯某某告诉其还向其他同学借过款，她母亲都替她还清了。23.证人刘某某的证言，证实其系被害人候某某的母亲。2017年1月份，侯某某在网上通过打游戏认识一个自称叫王琪的人，2月份的时候，王琪说跟她做微商、开网店需要资金，可以通过网上贷款筹集。两人商量好之后侯某某就把自己的身份信息及微信、支付宝密码给了王琪，王琪用侯某某的身份信息在多家网络贷款公司先后共贷款179753.89元。4月5号其收到贷款公司的电话说侯某某有贷款还不上让其还款，第二天其就从包头到银川问侯某某贷款的事情，后替侯某某还了53163元的贷款。4月23号其又收到贷款公司的电话，24号又到银川替侯某某还了55015元贷款，还完后发现王琪还一直在用侯某某的身份信息贷款，其就带着侯某某报案了。侯某某共向50位同学借款50074元用于还贷款。其先后替侯某某给贷款平台和同学共计还款18万左右。这些钱大部分其都是通过微信和支付宝转到侯某某的账户，再由侯某某还款，一部分是用自己的微信或支付宝直接给侯某某的同学朋友还款，只有一小部分是用现金给侯某某的同学朋友还款。对公安机关统计的2017年2月到2017年4月其通过微信转给侯某某68033元没有异议，但是在2017年4月以后还继续给侯某某微信账号转钱还款，一直持续到8月份；对通过支付宝转给侯某某36036元没有异议，通过现金、微信、支付宝方式替侯某某向同学还款46000多元。24.被害人侯某某的陈述、辨认笔录及照片，证实2017年1月左右，其在网上打游戏时加了一个QQ号为690041712、网络名叫KALLER、自称叫王琪的网友。半个月左右之后王琪以合伙开网店、游戏代练的名义让其帮忙通过贷款软件申请借款，他负责还款。之后王琪就给其介绍了很多贷款的网站，并教其如何贷款，贷出来的钱到账后其再转给王琪。刚开始贷款的时候王琪也能及时还款，其就为了方便将自己的微信、支付宝等账户和密码都告诉了王琪，让他自己操作贷款，但是后面王琪还不上贷款了其告诉王琪不想在网上贷款了，王琪说如果不听他的话以前借的钱他都不还了，其只能按照王琪的要求继续贷款。4月2日，其接到一个催款电话，王琪说已经还了其就没有管，4月5日其母亲知道了这件事后来银川替其还了53613元的贷款，并将其的微信、QQ、支付宝密码全部改了。但这之后王琪还是用其的身份信息在多个贷款平台上贷了很多钱，其中4月24日有一笔钱必须要还上，但其已经联系不上王琪了，其父母当天就来到银川又替其还了5万多元，之后母亲联系不上王琪就带其报警了。其一共在网上贷款平台借款的金额为扣除利息后共计179753.89元，父母替其还款108178元，其自己还了5000多，还有将近7万元没还，至于还有没有其他的贷款只能等贷款公司电话或短信通知时才能知道。其在网络平台上所贷的款都是王琪用其的身份信息贷款的，所贷的款有一部分打到其的账户，还有一部分直接打到王琪的账户上。所有贷款的钱其都没有使用过，全部都是王琪用了。其为了还贷款向49位同学借过钱，共计46000多元，这些借款最后都是母亲通过现金、微信和支付宝的方式还清了。其对侦查人员通过其的微信记录、支付宝记录梳理的与王琪、母亲刘某某之间的交易金额没有异议。其通过微信转给王琪77277.44元，王琪转给其19380元，母亲刘某某转给其68033元；通过支付宝转给王琪60267.5元，王琪转给其37902元，母亲刘某某转给其36036元，其转给刘某某1300元。但是其曾因害怕母亲刘某某看见支付宝上欠款太多删除了一部分支付宝的交易记录。对侦查人员通过王琪的手机梳理的王琪与其的交易记录没有异议，王琪手机上的支付宝交易记录比其手机上的支付宝交易记录更完整，王琪通过支付宝转给其65276.01元，其通过支付宝转给王琪120696元。经被害人侯某某辨认，辨认出王琪就是骗其钱的人。25.被告人王琪的供述和辩解，证实2016年底，其在玩游戏时认识了侯某某，2017年1月初其向侯某某提出来在网上帮人代打游戏，但是没有资金，能不能以她的名义贷款，当时侯某某就同意了。之后侯某某就以自己的名义在网络贷款平台上贷款并将钱转给其，2017年3月，侯某某将她的身份信息、微信、支付宝账号和密码都告诉其，其就以侯某某的身份在网络平台上继续贷款。3月底其已经无力偿还贷款了，2017年4月初，侯某某的母亲知道了贷款的事，开始帮忙还贷款，侯某某就通过微信告诉其不要再用她的身份贷款，但是其为了还钱还是继续使用侯某某身份贷款。所有的贷款一部分是侯某某转给其的，另一部分是其直接用侯某某的微信和支付宝进行贷款和转账，前期贷款都用于消费、做网店、还前面的贷款，后期就还不清了。其对侦查人员梳理的微信记录中侯某某转给其77277.44元、其转给侯某某19380元有异议，这个金额和其记忆中的金额有出入，但是具体侯某某通过微信给其转了多少钱，其又给侯某某转了多少钱其也记不清了。对支付宝中侯某某给其转了120696.1元、其给侯某某转了65276.01元没有异议，其与侯某某之间的支付宝交易记录没有删除。本院认为，被告人王琪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物共计人民币113317.53元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王琪犯诈骗罪的犯罪事实及罪名成立，予以支持。提出的量刑建议有事实和法律依据，予以采纳。被告人王琪及其辩护人关于王琪不应构成诈骗罪的辩护意见，经查，有被告人王琪的供述、被害人侯某某的陈述、证人证言及相关的书证能够证实被告人王琪最初利用了侯某某对其的好感，虚构帮人代打游戏或开网店缺少资金要求侯某某帮忙贷款并负责还款的事实，取得侯某某的信任，使侯某某陷入错误认识进而同意并自愿用自己的名义贷款，但王琪得到贷款后并未用于开网店，即使前期也还了部分贷款，但也是为了取得侯某某的信任进而用侯某某的身份继续贷款，此后其明知自己已经无力归还依然继续贷款，最后还与侯某某失去了联系，主观上具有非法占有的目的，王琪的行为符合诈骗罪的构成要件，应构成诈骗罪，故该辩护意见不予采纳。被告人王琪到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；案发后，被告人王琪向被害人侯某某退赔5万元，可作为量刑情节予以考虑。为维护社会秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条，第三百六十五条之规定，判决如下：一、被告人王琪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。其自2019年7月7日至2019年7月8日被临时羁押2日予以折抵，刑期自2019年7月9日起至2023年5月6日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、违法所得63317.53元责令被告人王琪退赔给被害人侯某某。三、公安机关依法扣押但未随案移送的涉案财物由扣押机关依法负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 虎桂花人民陪审员 司学霞人民陪审员 聂卫国 二〇二〇年八月二十四日书记员 王文辉附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。第三百六十五条对查封、扣押、冻结的财物及其孳息，应当在判决书中写明名称、金额、数量、存放地点及其处理方式等。涉案财物较多，不宜在判决主文中详细列明的，可以附清单。涉案财物未随案移送的，应当在判决书中写明，并写明由查封、扣押、冻结机关负责处理。