福建省莆田市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）闽03刑终325号 原公诉机关福建省莆田市城厢区人民检察院。 上诉人（原审被告人）邓毅，男，1995年10月6日出生于莆田市涵江区，汉族，中专文化，经商，住莆田市涵江区，因涉嫌犯诈骗罪，于2016年10月25日被刑事拘留，同年12月1日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。 辩护人陈叶，福建骁腾律师事务所律师。 福建省莆田市城厢区人民法院审理福建省莆田市城厢区人民检察院指控原审被告人邓毅犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪一案，于二〇二〇年五月二十六日作出（2019）闽0302刑初66号刑事判决。原审被告人邓毅不服判决，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，审阅上诉状及辩护词，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定：一、2016年3月，被告人邓毅与被害人林某1相识，为骗取被害人林某1的好感，被告人邓毅谎称自己在水利局上班，父母系军医，后与林某1发展成男女朋友关系。同年6月3日，被告人邓毅以单位领导出事给予帮忙需要归还他人信用卡钱款为由，骗取林某1卡号为45×××82的交通银行信用卡，并于同月3日至12日期间刷卡套现15826元。2016年6月4日，被告人邓毅与林某1到莆田市区天驰通讯店门口，邓以登录ＱＱ为由借用林的手机后让林在车上等待，被告人邓毅将林某1卡号为45×××82、额度为17000元的交通银行信用卡私自开通好享贷额度106000元，并持该信用卡在莆田市区天驰通讯店刷卡套现共计人民币105541元。后被告人邓毅分多次向信用卡内还款共计人民币21310元，期间又多次取现、消费共计人民币7401.31元。截至案发，被告人邓毅冒用被害人林某1信用卡套现共计人民币91632.31元未还。 二、2016年2月，被告人邓毅在被害人陈某家经营的租车行认识了被害人陈某后，与被害人陈某发展成男女朋友关系。两人交往期间，邓毅以自己承包水利工程及经营淘宝网店需要资金为由，骗取被害人陈某办理信用卡借其使用。后被害人陈某分别办理了额度为20000元的兴业银行信用卡，额度为50000元的工商银行信用卡，额度为25000元的交通银行信用卡及额度为10000元的建设银行信用卡给被告人邓毅使用。被告人邓毅同时骗取被害人陈某办理拉卡拉钱包、平安普惠等第三方支付平台贷款钱款供其使用。经统计，被告人邓毅以借用上述信用卡套现的方式骗取被害人陈某兴业银行信用卡资金人民币17034.77元，骗取被害人陈某工商银行信用卡资金人民币39816.74元，骗取被害人陈某交通银行信用卡资金人民币24909.49元，骗取被害人陈某建设银行信用卡资金人民币9992元，共计人民币91753元；并以第三方支付平台贷款的方式骗取被害人陈某共计约人民币47785元，其中拉卡拉20000元、平安普惠20500元、支付宝来分期1000元、京东白条6285元。期间，被告人邓毅向被害人陈某尾号为7018的兴业银行储蓄卡转账人民币102313元，向被害人陈某的支付宝账号转账人民币21048元。扣除上述已转账给被害人陈某的钱款共计人民币123361元，被告人邓毅骗取被害人陈某钱款共计人民币16177元。 三、2016年5月，被告人邓毅以支付宝被盗为由借用被害人林某1的支付宝账号并获取密码，后私自开通该支付宝账号蚂蚁花呗及关联淘宝账号的贷款功能，从中窃取人民币共计15000元。案发后，被告人邓毅向被害人林某1支付宝账号多次转账还款共计人民币916元。 2016年10月24日，被告人邓毅在莆田市涵江区被公安机关抓获。 原审认定上述事实的证据有：被害人林某1、陈某的陈述，证人黄某、郑某、林某2、邓某的证言，信用卡账单、接受证据清单及借条、支付宝交易记录、银行交易流水、贷款截图、京东订单详情、消费记录及还款记录截图、微信聊天记录截图、指认现场照片、交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心出具的证明、莆田市公安局霞林派出所于2019年8月20日出具的工作说明、破案报告书、到案经过、强制措施、户籍证明，被告人邓毅的供述等证据证实。 原判认为，被告人邓毅以非法占有为目的，冒用他人信用卡套现共计人民币91632.31元，数额巨大；且以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款共计人民币16177元，数额较大；又以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，共计价值人民币15000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪，依法应当实行数罪并罚。被告人邓毅能如实供述其擅自使用被害人林某1信用卡额度的犯罪事实，对该部分可从轻处罚；在实施盗窃犯罪中，退还部分赃款，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决：一、被告人邓毅犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币九万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十一万元。二、责令被告人邓毅退出赃款人民币十二万一千八百九十三元三角一分，分别发还被害人林某1人民币十万五千七百一十六元三角一分、被害人陈某人民币一万六千一百七十七元。 上诉人邓毅及其辩护人诉辩称：上诉人邓毅使用林某1信用卡的行为不构成信用卡诈骗罪，即使构成犯罪也是诈骗罪。 经审理查明：原判认定上诉人邓毅犯信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，相关证据均经一审庭审举证、质证，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以确认。 关于上诉人邓毅及其辩护人提出上诉人邓毅使用林某1信用卡的行为不构成信用卡诈骗罪，即使构成犯罪也是诈骗罪的诉辩意见。经查，上诉人邓毅的供述与被害人林某1的陈述能相互印证，并有提取在案的交通银行信用卡账单、银行交易流水等书证予以佐证，证实上诉人邓毅在明知自己没有还款能力的情况下，虚构事实，骗取被害人林某1卡号为45×××82、额度为17000元的交通银行信用卡后，私自开通好享贷额度106000元，并持该信用卡多次套现、消费，截至案发，上诉人邓毅冒用被害人林某1信用卡套现共计人民币91632.31元未还，其行为符合信用卡诈骗罪的构成要件，原判以信用卡诈骗罪定罪处罚并无不当。该诉辩意见不能成立，不予采纳。 本院认为，上诉人邓毅以非法占有为目的，冒用他人信用卡套现共计人民币91632.31元，数额巨大；采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱款共计人民币16177元，数额较大；又采用秘密手段窃取他人财物，共计价值人民币15000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪、盗窃罪，依法应当实行数罪并罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人邓毅提出的上诉意见及辩护人提出的辩护意见均不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  董金勇 审判员  郑 星 审判员  郑文贤 二〇二〇年八月十八日 书记员  翁燕彬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。 第二百四十四条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。