四川省德昌县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川3424刑初15号 公诉机关四川省德昌县人民检察院。 被告人许日阳，男，1986年10月11日出生，汉族，无业，初中文化，福建省德化县人，住福建省泉州市德化县。2019年9月27日，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被德昌县公安局刑事拘留，2019年10月31日经德昌县人民检察院批准，次日由德昌县公安局执行逮捕，现羁押于德昌县看守所。 被告人许瑞国，男，1982年10月10日出生，汉族，无业，小学文化，福建省德化县人，住福建省泉州市德化县。2019年9月25日，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，妨害信用卡管理罪，被德昌县公安局刑事拘留，2019年10月31日经德昌县人民检察院批准，次日由德昌县公安局执行逮捕，现羁押于德昌县看守所。 被告人许呈飞，男，1984年12月29日出生，汉族，无业，初中文化，福建省德化县人，住福建省泉州市德化县。2019年9月24日，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被德昌县公安局刑事拘留，2019年10月31日经德昌县人民检察院批准，次日由德昌县公安局执行逮捕，现羁押于德昌县看守所。 四川省德昌县人民检察院以德检一部刑诉〔2020〕279号起诉书指控被告人许日阳、许瑞国犯妨害信用卡管理罪；许呈飞、许瑞国犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2020年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，在审理过程中，因新型冠状病毒肺炎疫情防控期间不宜开庭审理，本院于2020年4月23日中止本案的审理。2020年6月11日恢复对本案的审理，适用简易程序，实行独任审判，于2020年6月19日公开开庭审理了本案。后因在审理过程中发现不宜适用简易程序，本院决定本案从简易程序转为普通程序组成合议庭进行审理。2020年8月12日，本院第二次公开开庭审理了本案。德昌县人民检察院指派检察员杨秀兰出庭支持公诉，被告人许日阳、许瑞国、许呈飞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 四川省德昌县人民检察院起诉书指控： 2018年11月以来，被告人许日阳以1000元至1500元不等价格非法购买被告人许呈飞、许瑞国和陈某等人的多张银行卡，再将非法购买的银行卡以1300元至1700元不等价格转手卖给他人用于违法犯罪活动，获取非法利益。同时，被告人许瑞国以1000元至1500元不等价格非法购买被告人许呈飞、陈某的多张银行卡后转卖给被告人许日阳，获取非法利益。 2019年7月18日，被害人赵某在抖音上认识一名男子，该男子虚拟自己在做投资。在骗取赵某信任后，以投资的名义利诱赵某在8月2日至8月8日多次向户名“刘某”（尾号1833）、“班某”（尾号4310）的银行账户上转款27万4千元人民币。赵某被骗钱款分别通过户名许呈飞（尾号9357和0746）银行账户进行转移。 2019年8月12日，被告人许瑞国在得知自己卖给被告人许日阳的多张银行卡涉嫌诈骗的情况下，告知被告人许呈飞将卖给被告人许日阳尾号为0746平安银行卡进行补办，许呈飞补办银行卡后发现卡内有48500余元钱，于是将卡内48500元钱取现和转款，其中许瑞国获得7000元钱，许呈飞获得41500元钱。 公诉机关认为，被告人许日阳、许瑞国在非法买卖他人信用卡的过程中非法持有他人信用卡，数量较大，其行为应当以妨害信用卡管理罪追究二人的刑事责任。被告人许呈飞、许瑞国明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究二人的刑事责任；二被告人的行为适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款关于共同犯罪的规定；被告人许瑞国在判决宣告以前犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条关于数罪并罚的规定。被告人许日阳、许瑞国、许呈飞自愿认罪认罚，签订认罪认罚具结书，许日阳构成妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑八个月至一年；许呈飞构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，建议判处有期徒刑八个月至一年；许瑞国构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，建议判处有期徒刑六个月至一年，构成妨害信用卡管理罪，建议判处有期徒刑六个月至一年。公诉机关根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，诉请本院依法判处。 对指控的事实，公诉机关向法庭出示了相关的证据予以证实。 针对起诉书指控的事实和罪名，被告人许日阳、许瑞国、许呈飞均无异议。 本院审理查明的事实与起诉书指控被告人的上述事实相符。 另查明，起诉书上载明的“刘某”应为“刘某”。被告人许日阳买卖银行卡的违法所得为15000元、许瑞国买卖银行卡的违法所得为9800元、许呈飞出卖银行卡的违法所得为15000元。被告人许呈飞协助公安机关抓获被告人许瑞国，被告人许呈飞的行为属于立功。 被告人许日阳、许瑞国、许呈飞对公诉人在法庭上出示的证据无意见亦无证据出示。 以上事实有经庭审控方举证、被告人质证，本院予以确认的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书载明,德昌县公安局于2019年8月12日对本案立案侦查。 2.被告人基本情况、户籍证明证实,各被告人的身份信息情况。 3.德化县公安局刑事侦查大队出具的抓获经过证实，许呈飞于2019年9月24日上午11时许被公安机关抓获、许瑞国于2019年9月24日下午16时许被公安机关抓获、许日阳于2019年9月27日下午16时许被公安机关抓获。 4.情况说明证实，德昌县公安局刑事侦查大队在办理赵某被诈骗案时，在福建省德化县××队的协助下于2019年9月24日在德化县一宾馆内抓获许呈飞、陈某、许某1，经对三名犯罪嫌疑人讯问并向其讲明政策要求后，许呈飞表示愿意协助抓捕其上家，后在许呈飞的协助下于同日下午抓获其上家许瑞国，许呈飞在德昌县公安局民警抓捕许瑞国的过程中确有立功表现。 5.接受证据清单证实，被害人赵某向公安机关提供手机转款记录截屏3页。 6.资金流向整理统计表、农业银行银行卡交易明细清单、微信支付交易明细证明证实，赵某在2019年多次向户名“刘某”、“班某”转款合计27万4千元。赵某被骗钱款分别通过户名许呈飞（尾号9357、0746）银行账户进行转移。 7.公安机关调取的平安银行泉州德化支行于2019年9月26日提供的户名许呈飞、卡号6230××××0746的个人账户汇总信息清单证实，许呈飞2019年8月12日9：58：03-10：00：00时段分4次在ＡＴＭ机取款共计20000元（每次5000元）；2019年8月12日10：34：51通过快捷支付转款26024.83元，2019年8月12日10：36：01通过快捷支付转款2500元，两次合计28524.83元。 8.现场勘验笔录、现场勘验情况分析报告、现场照片、现场方位示意图、平面示意图证实，公安机关对赵某被诈骗地点进行了现场勘验。 9.取款视频光盘证实，公安机关从德化县提取了被告人许呈飞从ATM机取款的影像资料。 10.辨认笔录证实，被告人许呈飞对公安机关依法定程序提取的监控视频进行辨认，经辨认，许呈飞确认视频中取款的戴眼镜男子就是其本人，同路的那名穿白色连衣裙女子是其妻吴某，穿橙色衣服的小孩是其子许某2。 11.扣押决定书、扣押清单证实，公安机关扣押许日阳的白色现代轿车一辆（车牌号闽Ｃ5××××）、银灰色0ＰＰＯ手机一部、银行卡十张；许瑞国的黑色苹果手机一部、银行卡三十二张；许呈飞的苹果7手机一部、ＶＩＶＯ手机一部、银行卡四张、现金五张（人民币180元），外币四张（柬币13200元）。 12.被害人赵某的陈述，2019年7月18日我在抖音上认识一名男子，加了微信后他每天就给我发表情或一些问候，他给我说他在做投资，让我充值试一下。我是在南山印象家中用手机上的农业银行网银转的，卡号：6228××××7274。名字：刘某，卡号：6217××××1833的一张建设银行卡。一个叫班某，卡号：6222××××4310的一张工商银行卡。前后总共向刘某转了194000元、向班某转了80000元，我总共被骗了274000元钱。 13.证人陈某的证言证实，2019年左右，我和我之前务工公司老板许瑞国在一起，许瑞国就给我说办银行卡卖可以赚钱，可以租给别人，通过介绍我认识了许日阳。之前我在本地（福建省）办理了3张银行卡，就直接把银行卡给了许日阳，许日阳就把钱通过微信转账给我，第二种方式是我们外出到外地省份去办理银行卡，再卖给许日阳，也是通过微信转账的方式把钱给我。我在福建省本地卖给许日阳的三张银行卡，一张中国银行的卡，以1300元价格卖给许日阳的，一张邮政银行的卡，以1000元价格卖给许日阳的，另外一张是建设银行的卡，以1300元价格卖给许日阳的。我们一起去外地办了二次银行卡。第一次，我和许瑞国、许日阳、许日阳老婆，还有一个不认识的我们一起去了江西，到当地办理了当地银行卡，就卖给了许日阳。第二次是我和许某3还有一个不认识的，还有一个记不住名字的胖子，我们四人一起去江西、广东杭州等地办理银行卡，后交给的许日阳。我第一次和许日阳一行去外地办银行卡后，一共向许日阳卖了4张，一张是江西的银行卡，一张是杭州的银行卡，一张是杭州农商银行卡，一张银行卡记不住了,都是以1000元价格卖给许日阳的。许日阳组织我们一起去的外地，开着许瑞国的红色轿车去的，路途中的吃饭费用、住宿费用、轿车的高速路费、轿车的油费都是许日阳给的，回来后的开支一起算好后，我们五人一起平摊，在每人卖的银行卡钱里把费用平摊扣除，再把剩下的钱通过微信转账给我。我们办理的银行卡一般对方要用三个月左右，他们就要我注销掉银行卡。如果还要用，他们就让我去补办银行卡。补办的银行卡给许日阳他们后，就要再用的话，许日阳会再次给1000元一张。我用自己的身份证办了七张银行卡卖给许日阳。许日阳购买银行卡我好像听他说过是卖给别人用来网上赌博转账用的。 14.证人许某1的证言证实，我和许呈飞、陈某他们在一起的，我们是发小。听说银行卡可以卖钱，我现在急需用钱，我和他们在一起就是想把我的三张银行卡卖出去。但是目前没有卖出去。我的三张银行卡是我的户名。有一张农业银行卡是十几岁办的，工商银行卡大约是12年左右办的，但是都不在了。上个月我就去给这两张卡补办了（大约在7、8号），邮政也是上个月15号办的。我的三张卡号分别是邮政6217992900068155435，农行6230××××0675工商3212261418031804671。我到柬埔寨是到那给彩票公司上海快三打工，我负责在ＱＱ群里聊天。就是聊彩票下一期会开什么，给大家投注提建议，开始想过去赚钱，过去又赚不了，还有人给你看管着，没有多久我就回来了。 15.证人吴某的证言证实，许呈飞是我的丈夫，他长期在外面上班，我和我老公一起到平安银行那里去取过钱，那张银行卡取完钱后他就放在家里，卡号是：6230××××0746。这张取钱的银行卡是我老公许呈飞的，好像是8月份的一天早上10时左右。我问过许呈飞取的钱是哪里来的，但是他没有说，我也不知道。当天我老公取钱回家之后，他给我4000元钱让交了孩子的学费。我老公平时的主要收入来源是工资。他是在泉州一烫衣服的店子上班。许呈飞平常每月的工资5000至7000左右。平常我需要钱向他要的时候，他都是几百元的给我。我老公平常和外号“大块头”、“十八”他们几个走的比较近。当天回家之后我和我老公就一起存了16000元钱在我的银行卡上，第二天我老公就用我的手机在我的银行卡上转走了大概12000元，另外的4000元钱一直在我的银行卡上，后面用来交小孩的学费，当天还留了4000元钱在家里说是用来还他姐的，他姐什么时候拿走的我就不知道了。我不知道他怎么用的，但我知道他是欠了信用卡的钱。我为我老公（许呈飞）办理过三张银行卡，一张是工商银行的，一张是中国邮政的，还有一张好像是中国银行的，这三张银行卡都是我在德化县办理的。办理中国邮政、中国银行的时候我老公和我一起的，办理工商银行是我一人去的，都是有Ｕ盾的，我设置的密码都是我老公许呈飞提前给我后，我办理银行卡的时候设置的。 16.被告人许呈飞的供述，2018年年底的时候，许瑞国给我说办理银行卡一张可以卖1000元，许瑞国当时给我说是卖给网盘（网上赂博）用来实时转账的，也就是给别人洗钱用。我从2018年10月份开始大概卖了十多张卡给许瑞国。我是持本人的身份证去营业厅办理的银行卡。有一张中国人民银行的、一张**安银行的、一张工商银行的、一张邮政银行的、一张汉口银行的、一张农业银行的、一张中信银行的、一张泰隆银行的、一张江西银行的、一张东莞银行的、一张东莞农商银行的、一张江西农商银行的、一张九江银行的。卖卡给许瑞国是1000元一套，一套包括：一张身份证复印件、一张银行卡、一个网银Ｕ盾。我有三个微信，有两个是用手机号码153××××3552开的，有一个是用我老婆的号码（152××××0552）开的，微信号分别是：×××85、153××××3552、×××85。支付宝账号：153××××3552。我知道陈某也卖了银行卡给许瑞国。还有许某1有时候也跟我们一起办卡卖，他应该也是卖给许瑞国的。一般情况下办好卡以后就交给许瑞国，然后许瑞国就交给许日阳，然后许日阳通过支付宝和微信以及现金给我的钱，用的最多的还是通过支付宝转钱给我。我们第一次去外省办卡的时候是许日阳、许瑞国、许某4、卢某和我5个人。第二次去外省是许日阳、陈某、许瑞国、许某4、还有我。办理的有中国银行、工商银行、邮政银行、农业银行、平安银行、兴业银行、招商银行的卡。兴业银行、农业银行、招商银行、农业银行的卡卖了一次，中国银行、工商银行、邮政银行、平安银行的卡卖了两次。这些银行卡第一次卖给许日阳的都是1000元，第二次以后大的银行1500元，小的银行1300元。大银行有中国银行、平安银行、农业银行、工商银行，小银行有邮政银行。两次出去办卡，一次是许瑞国的红色小轿车，一次是许日阳开的白色现代轿车（车牌闽Ｃ5××××）。出行费用先由许日阳垫付，然后办了卡之后我们5个人再从卖卡的钱里面平摊。当时卖卡给许瑞国，我老婆不知道，我骗她我自己网络上玩时时彩要用，两次大约有六、七套，我自己所办理的银行卡和我老婆的银行卡是卖给许瑞国的，卖给许瑞国、许日阳的银行卡，一般要用三个月，三个月后，我们就去注销。我卖银行卡前后总共获利15000元左右。这张银行卡号为：6230××××0746的平安银行卡，大概是2019年3月、4月卖给许瑞国的，他们说用于网络赌博后用来转账用的。我有一张武汉汉口银行的银行卡，就是我们第一次和许瑞国、许日阳、陈某、许某4一起外出去办卡的时候在武汉办的银行卡。2019年8月11日许瑞国说我之前卖给他的平安银行卡出问题，叫我把这张**安银行卡挂失以后去补一张卡把卡里面的钱取出来交给他，事成之后承诺给我百分之十的抽成。这样我就在手机上面把这张**安银行卡进行挂失，因为当天是周末银行补办不了卡，8月12日我到德化县平安银行网点补办了银行卡，之后我就在取款机里面把卡里面的钱全部取出来。钱取出来后我通过支付宝转了7000元给许瑞国，当时是转给许瑞国的父亲许某2的，因为许某2的支付宝是许瑞国在使用，剩下的钱我在网吧赌博输掉了，这个钱许瑞国说的别人玩网盘转账过来的。那天是和我老婆一起取的。卡号为6230××××9357的银行卡是我本人办理的，这张汉口银行卡和那张补办回来的平安银行卡一起卖给许瑞国的。我总共在平安银行卡上取了48500余元。 17.被告人许日阳的供述，2018年ｌ1月份的一天,江某找到我说,网盘（赌博）收款需要用一些银行卡，你找一些人来办理卖给我，中国银行的卡、工商银行的卡我出1700元一套给你买，其他银行的1300元一套，之后我就找到许瑞国说，问他有没有人愿意办理银行卡来卖，许瑞国就找到许呈飞、许某1、陈某，他们三个同意后我就给江某回话说办银行卡的事情己找到人了，江某就说那你把银行卡收到了后寄给我，之后我就带许瑞国、许呈飞、陈某、许某1到全国各地各大银行办理银行卡，办好之后我把银行卡按江某提供的地址寄过去，大概前后给江某寄了20几张各大银行的银行卡。之后培某找我问我能不能办到银行卡，我说可以，然后我就找到许瑞国、许呈飞、陈某、许某1用同样方式给培某办理了20几张各大银行的卡。我自己办理了12张左右的各大银行卡卖给江某和培某。江某和培某支付银行卡的费用都是通过银行卡转账给我的。有的我是转账，有的我是给的现金向许瑞国、许呈飞、陈某、许某1付买银行卡的钱。江某和培某都说是买来网盘（赌博）转账用的。我给许呈飞前后大概买了十几张银行卡，分别是建设银行卡、中国银行卡、邮政银行卡、工商银行卡、农业银行卡等。我给陈某也买了大约10张左右，大概也是中国建设银行卡、中国银行卡、中国邮政银行卡、中国工商银行卡、农业银行卡等。我给许某1大概也买了10多张，中国建设银行卡、中国银行卡、中国邮政银行、中国工商银行、农业银行卡、农村信用社卡等。我给许瑞国大概也买了10多张，分别是中国建设银行、中国银行、中国邮政银行、中国工商银行、农业银行等。第一种：我找许瑞国买，之后许瑞国向许呈飞、陈某、许文彬购买后交给我的，我通过支付宝或者微信等方式把钱给他们。第二种是：我直接向许呈飞、陈某、许某1、许瑞国直接买的。第三种是：我和许呈飞、陈某、许瑞国等一起到各地区银行去办卡后直接交给我，中途产生的费用我们几人一起平摊。我们几个本地的银行卡都办完了，我向许呈飞、陈某、许某1、许瑞国以1000元至1500元一张银行卡的不等价格向他们四人购买的。以1300到1700元一张的价格卖给江某、培某他两个的，每张银行卡大概赚取200元左右的差价。许日阳、许瑞国、许呈飞、陈某、许某4我们五人一起去外地办银行卡的，许某1没有和我们一起外出办卡。我只是向他购买过十多张银行卡。我向许某4买过大概十多张。江某我俩经常在一起，我也有他的电话和微信，培某都是通过电话和微信联系的她，我只见过一次。培某联系我的时候都是用的国外（菲律宾或者马来西亚）的电话号码。一套银行卡就是指银行卡、Ｕ盾、银行卡密码、办理银行卡的身份证复印件，这张银行卡还必须开通网上银行卡。卖给江某的银行卡是直接交给他本人的，卖给培某的是通过中通快递邮寄给一名叫蒋某的男子。蒋某我没有见过他本人，是培某电话联系我让我邮寄给云南省勐腊的一名叫蒋某的人，蒋某收到银行卡后，培某就把买银行卡的钱通过我的银行卡转账到我哥（许某5）的银行卡上，我的银行卡是培某在用，我哥许某5是我带去办理了福建农村信用社的银行卡后，我就把银行卡和我哥的身份证放在我处，一直是我在使用。我通过许呈飞，卢某购买过五六张银行卡。另外我还和陈某、黄某、江某我们四人一起到浙江办理过银行卡，在我车内搜到的银行卡有六张是我本人的，另外一张是许瑞国的（江某给我的），都是卖给培某的，只是卡在我这里。基本都是要把银行卡给江某和培某。第一次，我和许呈飞、许瑞国、许某5、陈某一起开许瑞国的车去办理的，第二次是我和许呈飞、许瑞国、卢某、陈某一起开我的车去办理的。这两次都是我带队的，路上的费用也是我出的，回来之后我在支付买卡费用给他们的时候，扣除了开支费用。我的车牌号是闽Ｃ5××××的现代白色轿车。许呈飞和陈某卖给我的银行卡有些是他们交给许瑞国，然后许瑞国转交给我的。我们一起外出去办的卡，他们就直接给我了。租卡的费用有些是直接转给许呈飞和陈某的，有些是我转给许瑞国，许瑞国转给他们的。许呈飞卖给我的银行卡德化本地的有平安银行、工商银行、中国银行，外地的有招商银行卡、汉口银行等。许呈飞卖过一张银行卡号为6230××××0746的平安银行给我。我和许瑞国是合作关系，就是他在下面买一些银行卡转交给我后，我就把我的卡一部分卖给江某，一部分卖给培云，之后我们赚的差价我就和许瑞国平分，大概每张差价在200元-300元之间，每人就分100元-150元。许瑞国转卖给我的银行卡除了许呈飞和陈某的，还有许某4、卢某两人的银行卡。我卖了二十几张各大银行的卡给培某。我老婆叫周某，她姐姐叫培某（音译），培云我不知道她在哪里，只知道她在国外，可能在马来西亚或菲律宾。 18.被告人许瑞国供述，我给许日阳办过八张银行卡。许日阳找我说他老婆的姐姐在国外搞网盘（网上赌博）需要一些银行卡用来转账用，叫我给他办几张卡，每张给我一千元，每张银行卡需要提供银行卡以外还要提供持卡人的身份证复印件、网银Ｕ盾。这样我就用我自己的身份证到各大银行办理了八张银行卡给许日阳。我是2019年4月开始给许日阳办理的。每次都是他去银行办理银行卡，办好之后我就直接把银行卡和身份证复印件和Ｕ盾一起交给许日阳，然后他就给我钱。许日阳有的时候是现金,有的时候微信。我去给许日阳办卡的时候许呈飞和陈某也和我一起去办了一些银行卡给许日阳。后面许呈飞和陈某都把办好的银行卡给我转交给许日阳。经过我手转交给许日阳的许呈飞的卡有七张左右、陈某是五张左右。他们两个自己也给许日阳办卡。我给许日阳提供的银行卡有一张浙江常熟银行卡、一张北京银行卡、一张浙江台州银行卡、一张杭州泰隆银行卡、一张杭州银行卡、一张福建泉州银行卡、一张武汉银行卡、一张汉口银行卡。2019年7月左右，我接到一个电话自称山东警察说我名下很多银行卡涉嫌诈骗要过来找我调查。我当时有点害怕就找到许呈飞把这个情况给他说了，我叫许呈飞看一下他给许日阳提供的这些银行卡里面有没有钱，有钱的话赶紧把他取出来。后来许呈飞给我说有一张银行卡里面有20000元，我就给他说去把钱取出来，取出来之后分我点，8月10日左右，许呈飞就说他把钱取出来了，之后许呈飞就通过支付宝给我转了7000元。因为我的支付宝用不了所以我叫许呈飞把钱转到我爸爸的支付宝上面。这20000元应该是许日阳老婆的姐姐诈骗来的。因为当时我们两个手里都缺钱。许呈飞是怎么知道卡里面有20000元我不清楚，可能是他办卡的时候留了自己的号码提醒短信的。许日阳老婆的姐姐,我听许日阳说在国外做网盘（就是网上赌博）。我和许日阳出去办了两次卡。有一次是我和许日阳，许呈飞，陈某，许华兴一起开我的红色轿车去广东一带办的银行卡，办好后就把银行卡交给许日阳，我自己办的银行卡是许日阳以1300元至1500元不等的价格给我钱，另外几人办的银行卡，每张就给我抽100元至150元不等的价格分给我。还有一次我和许日阳，许呈飞，陈某，卢某一起开的许日阳的白色轿车去的浙江办银行卡，办好后就把银行卡交给许日阳，我自己办的银行卡是许日阳以1300元至1500元不等的价格给我钱，另外几人办的银行卡，每张就给我抽100元至150元不等的价格分给我。外出办银行卡都是许日阳组织安排的，两次外出办银行卡路上的住宿，吃饭，油钱，过路费等都是许日阳开支的，后面许日阳把银行卡卖给上家后，他转钱给我们的时候把这些开支除了后再把剩下的钱给我们。 本院认为，被告人许日阳、许瑞国无视国家法律规定，在非法买卖他人信用卡的过程中非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人许呈飞、许瑞国明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。德昌县人民检察院指控被告人的上述罪名成立，本院予以支持。本案中被害人赵某被骗钱款分别通过户名许呈飞（尾号9357和0746）银行账户进行转移，被告人许呈飞的涉案银行卡系被告人许瑞国向许呈飞购买后交给许日阳，许日阳又将涉案银行卡向从事违法犯罪活动的上家提供，被告人许日阳、许瑞国、许呈飞明知买卖的银行卡系用于违法犯罪活动仍然予以提供的行为，属共同故意犯罪。在共同犯罪中，被告人许日阳、许呈飞、许瑞国的作用、地位相当，不予区分主从。被告人许日阳、许瑞国、许呈飞实施的犯罪行为造成被害人赵某的经济损失，三被告人应对被害人赵某的损失进行退赔。对公安机关依法扣押的被告人供犯罪所用的汽车、手机、现金、银行卡依法予以没收。被告人许呈飞协助公安机关抓获被告人许瑞国，被告人许呈飞的行为属于立功，可以从轻处罚。被告人许瑞国在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。鉴于被告人许日阳、许瑞国、许呈飞的认罪态度较好，可对其酌情从轻处罚。公诉机关对被告人许日阳、许瑞国提出的量刑建议与其所犯罪行应受的处罚不相适应，本院不予采纳。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第四十七条、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人许日阳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月。并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年九月二十七日起至二0二一年八月二十六日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人许瑞国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月。并处罚金人民币二万五千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年五个月。并处罚金人民币一万五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月。并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年九月二十五日起至二0二二年十一月二十四日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 三、被告人许呈飞犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月。并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一九年九月二十四日起至二0二0年十一月二十三日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 四、对德昌县公安局扣押各被告人涉案财物：许日阳的白色现代轿车一辆（车牌号闽Ｃ5××××）、银灰色0ＰＰＯ手机一部、银行卡十张；许瑞国的黑色苹果手机一部、银行卡三十二张；许呈飞的苹果7手机一部、ＶＩＶＯ手机一部、银行卡四张、现金五张（人民币180元），外币四张（柬币13200元）依法予以没收，上缴国库。对被告人许日阳的违法所得15000元、被告人许瑞国的违法所得9800元、被告人许呈飞的违法所得15000元继续予以追缴，以上缴国库。 五、责令被告人许日阳、许瑞国、许呈飞对被害人赵某退赔人民币274000元，退赔款限本判决生效后三十日内缴纳完毕。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  卢泰铭 审 判 员  耿 健 人民陪审员  曾绍国 二〇二〇年八月二十五日 书 记 员  何 未 附《中华人民共和国刑法》相关规定： 第一百七十七条之一第一款第（二）项有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。