福建省福安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0981刑初322号 公诉机关福安市人民检察院。 被告人邓联发，男，1984年9月17日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，无业，户籍地福建省福安市，现住福安市。曾因犯故意伤害罪于2004年8月2日被本院判处有期徒刑三年六个月，2006年10月4日刑满释放；2016年10月16日因赌博被福安市公安局行政拘留五日；2019年11月28日因吸毒被福安市公安局行政拘留十一日（未执行）。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年11月15日被福安市公安局刑事拘留；同年12月20日经福安市人民检察院批准，同日由福安市公安局执行逮捕，现羁押于福安市看守所。 福安市人民检察院以安检二部刑诉[2020]8号起诉书指控被告人邓联发犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院受理后因该案不宜适用简易程序审理，依法转为普通程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员陈丽容出庭支持公诉，被告人邓联发到庭参加诉讼。现已审理终结。 福安市人民检察院指控：2019年9月以来，被告人邓联发以每张1000元的价格从陈某、李某、赵某处共计收购银行卡五张。2019年11月14日福安市公安局民警在福安市××街道××路××号抓获被告人邓联发，并从其身上查扣上述五张银行卡。 针对上述指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人邓联发非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人邓联发自愿认罪认罚，可从轻处罚，建议量刑为有期徒刑九个月，并处罚金。 被告人邓联发对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，2019年9月以来，被告人邓联发以每张1000元的价格分别从陈某处收购其名下卡号为6222××××2204的交通银行借记卡、卡号为6212××××3062的中国工商银行借记卡各一张；从李某处收购其名下卡号为6230××××0563的平安银行借记卡、卡号为6217××××1615的上海浦发银行卡各一张；从赵某处收购其名下卡号为6230××××7134的福建省农村信用社借记卡一张。 2019年11月14日福安市公安局民警在福安市××街道××路××号抓获被告人邓联发，并自现场查扣上述五张银行卡。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、确认的证人陈某、李某、邓某、赵某的证言，福安市公安局出具的提取笔录、扣押清单及照片、工作记录表、到案经过、户籍证明及违法犯罪信息查询记录表、行政处罚决定书，银行卡信息、借记卡账户历史明细清单、个人账户汇总信息清单、银行卡流水数据光盘，本院（2004）安刑初字第13号刑事附带民事判决书、宁德市中级人民法院（2004）宁刑终字第121号刑事附带民事裁定书、刑满释放证明，被告人邓联发的供述等证据证实。 本院认为，被告人邓联发非法持有他人信用卡五张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。被告人邓联发具有犯罪前科，应从重处罚；其归案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人邓联发犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从实际执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2019年11月15日起至2020年8月14日止，罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、扣押于福安市公安局的作案工具五张银行卡（卡号为6222××××2204的交通银行借记卡、卡号为6212××××3062的中国工商银行借记卡、卡号为6230××××0563的平安银行借记卡、卡号为6217××××1615的上海浦发银行卡、卡号为6230××××7134的福建省农村信用社借记卡），予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。 审 判 长  李 艳 人民陪审员  郑品书 人民陪审员  金霖登 二〇二〇年八月十四日                            本件与原本核对无异                书记员赵海燕 附注： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。第二明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：第三有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： 第四（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； 第五（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； 第六（三）非法持有他人信用卡五十张以上的； 第七（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； 第八（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。第九违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。