广西壮族自治区合浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0521刑初663号 公诉机关广西壮族自治区合浦县人民检察院。 被告人陈铭广，男，1982年7月15日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西合浦县，现住广西合浦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月13日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于北海市第二看守所。 辩护人李**，广西海城律师事务所律师。 辩护人何全欢，广西海城律师事务所实习人员。 被告人范剑霞（曾用名范七妹），女，1985年4月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地广西博白县，现住广西合浦县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月13日被刑事拘留，同年5月18日被逮捕。现羁押于北海市第一看守所。 辩护人黄仕梅，广西海城律师事务所律师。 合浦县人民检察院以合检公刑诉〔2019]513号起诉书指控被告人陈铭广、范剑霞犯诈骗罪，于2019年11月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，分别于2019年12月23日、2020年1月15日公开开庭进行了审理。合浦县人民检察院指派检察员庞滨出庭支持公诉，被告人陈铭广及其辩护人李**、何全欢，被告人范剑霞及其辩护人黄仕梅到庭参加诉讼。现已审理终结。 合浦县人民检察院指控：被告人陈铭广自2018年11月份开始，伙同周某1(在逃)、周某2(在逃)、被告人范剑霞通过×××发放办理贷款消息招揽人员办理贷款，并以伪造贷款合同的方式骗取受害人支付的资金后占为己有，至今为止，被告人等人共诈骗白某、薛某、宫某等人十万元以上至约几十万元人民币。 对所指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈铭广、范剑霞以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈铭广对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的诈骗数额有异议。 陈铭广的辩护人对公诉机关指控陈铭广的罪名无异议，对指控的诈骗数额有异议，提出如下辩护意见：1.关于诈骗金额，公诉机关指控陈铭广诈骗的金额不确定，指控不客观，只有被告人陈铭广的供述没有其他证据予以佐证公诉机关指控的诈骗金额；2.公诉机关以补强的方式提供李某1被诈骗的证据，在公安侦查卷中没有李某1的报案材料、没有办案记录，因此李某1受害事实与本案无关；3.扣押陈铭广的11300元是赃款，应退还给被害人；4.陈铭广及其家属愿意交纳罚金，表示其认罪悔罪的态度。综上，建议在三年六个月至四年有期徒刑之间对被告人陈铭广进行量刑，并处罚金。 被告人范剑霞对公诉机关指控的犯罪事实和罪名有异议，辩称其不构成诈骗罪。 范剑霞的辩护人对公诉机关指控范剑霞的犯罪事实和罪名有异议，辩称被告人范剑霞不构成诈骗罪，提出如下辩护意见：1.范剑霞与陈铭广没有共同犯罪的意思表示，基于夫妻之间的关系，范剑霞帮发手机验证码给陈铭广符合常理；2.范剑霞于2019年4月12日帮接听电话，公诉机关指控其充当客服人员没有依据；3.范剑霞没有实施具体的诈骗行为，范剑霞对陈铭广所实施的诈骗行为不知情。综上，范剑霞的行为不构成诈骗罪。 经审理查明：被告人陈铭广于2018年10月购买诈骗用的手机、×××号及寻找网络推广，让被害人通过搜狗搜索贷款等关键词看到被告人贷款的广告，进而添加被告人×××。被告人陈铭广于2018年11月起以为他人办理贷款名义，在其租赁的广西合浦县中泰名园8栋1单元902号房屋实施诈骗。被告人陈铭广通过×××询问被害人是否需要办理贷款,根据被害人贷款金额计算每月支付的利息金额(按照贷款10000元，利息60元/月计算），若被害人同意贷款则要求其拍照身份证正反面发给被告人陈铭广，被告人陈铭广以深圳市润信小额贷款有限公司的名义向被害人发一份伪造的合同，让被害人打印出来填写信息后再拍照发给被告人陈铭广，由被告人陈铭广去“申请贷款”。随后，被告人陈铭广让被害人购买太平洋保险公司的“安贷保”，被害人可自己办理也可委托被告人陈铭广办理，通过这种方式让被害人转账给被告人陈铭广购买保险，然后，被告人陈铭广以被害人银行卡账户流水不足、信用度不高、需要包装费、保证金为由，让被害人转钱到被告人陈铭广指定的账户伪造流水、提升信用额度以便下款，或者以缴纳申请解约费为解除贷款的条件来骗取转账。被告人陈铭广以公司客服等身份电话联系被害人，骗取被害人信任，待被害人将钱转到被告人陈铭广指定的账户后告知被害人已经帮其办理了贷款，诈骗结束后将被害人删除、拉黑。期间，被告人范剑霞帮被告人陈铭广查看手机验证码并告知陈铭广，充当贷款公司客服人员接听被害人电话，告知办理贷款事宜。2018年11月至2019年4月间，被告人陈铭广骗取被害人李某128000元、宫某5980元、白某19500元、薛某14200元。被告人陈铭广将诈骗所得款项投入网络赌博网站。 另查明，公安机关扣押到被告人陈铭广三星笔记本电脑一台、华为手机三台、苹果手机三台、小米手机四台、OPPO手机一台、皓轩手机一台、SanCup手机一台、诺基亚手机一台、按键手机一台、U盘两个、WIFI四个、USB集线器四个、电话卡十张、STM卡二张、银行卡七张、U顿一个、银行卡手机卡U顿配套二套、笔记本一本、病历本一本、租赁合同一份、身份证复印件一张、现金人民币11300元（暂扣于北海市公安局海城分局）。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、书证、物证 1.受案登记表、立案决定书，证实本案受案立案情况。 2.户籍证明，证实被告人陈铭广、范剑霞的基本身份信息及犯罪时已年满十八周岁，是完全刑事责任能力人。 3.抓获经过，证实被告人陈铭广、范剑霞被抓获归案的经过。 4.搜查笔录、提取笔录、扣押清单，证实2019年4月12日，公安民警对被告人陈铭广租住的北海市合浦县中泰名园八栋1单元902号房子进行搜查，提取扣押到被告人陈铭广如下物品：（1）三星笔记本电脑一台；（2）华为手机三台；（3）农业银行卡、手机卡、U顿配套一套；（4）工商银行卡、手机卡、U顿配套一套；（5）电话卡十张；（6）U盘二个；（7）华为随行WIFI三个；（8）USB集线器四个；（9）苹果手机三台;（10）小米手机四台;（11）OPPO手机一台;（12）皓轩手机一台;（13）SanCup手机一台；（14）诺基亚手机一台；（15）身份证复印件一张；（16）中国农业银行卡二张;（17）手机SM卡二张;（18）中国邮政储蓄银行卡二张、深圳农村商业银行卡一张、广州农村商业银行卡一张、广西农村信用社银行卡一张;（19）华为移动WIFI一个;（20）农业银行卡U盾一个、笔记本一本、病历本一本；（21）现金人民币11300元；（22）红色按键手机一台;（23）租赁合同一份。 5.手机截图、U盘资料截图，证实被告人陈铭广利用×××实施诈骗的事实及被告人范剑霞帮助陈铭广查看手机验证码并告知陈铭广的事实。 6.银行交易流水、微信×××账单明细，证实被告人陈铭广诈骗被害人钱财的事实。 7.房屋租赁合同，证实广西合浦县中泰名园8栋1单元902号房屋是被告人陈铭广租赁的。 二、被害人陈述 1.被害人宫某的陈述，证实其在手机网页上看到一个贷款信息，其加了对方×××就被骗了。对方是一个叫“极速贷”的公司，联系方式为157××××7552,对方的收款账号为62×××68,是农业银行银行卡，当时其还打了一份贷款合同，贷款方是深圳市润信小额贷款有限公司，法人是陈某1。2019年3月10日下午4点多，其想在网上办理贷款，其加了一个号码为2878471745的×××，名称是“极速贷”。后对方说一万元的月利息为60元，其就跟对方说贷款18万元，对方要其发身份证照片，并将一份合同通过×××发给其，让其自己打印出来，后对方给其一个银行卡号62×××76,户主张丽丽，并用157××××7552的手机给其打了一个电话，对方说需要先打5980元，查看其的银行流水和征信，其就相信了，其用微信给那个农业银行转账5980元，转完钱后其就感觉自己被骗了，其就跟对方说想办理退款，其不想贷款了，但对方就要求其付违约金，其就报警了。其的微信号为×××,名称为“琦闹妈咪”。 2.被害人白某的陈述，证实其在网上办理贷款被骗了19500元。2019年3月22日上午十点多钟，其的×××上有个好友问其是否需要贷款，这个好友其也不知道什么时候加上的。他的×××号是14×××24,名字叫“诚信经营第一单”。其说想贷款一万元，贷款期限两年，这个人说他是放款的业务员，贷款一万元每个月还款六十元的利息，最后一个月（第二十四个月）还清本金，当天办理当天放款。当时其觉得合适就同意了。这个人说他先把合同发给其，让其在合同上签字，并连同其的身份证、银行卡、手机号码一起发过来。这样他通过这个×××号给其发过来一份贷款合同。当天其把这份合同打印出来并填好，上午十点左右其又通过×××把合同及其身份证、银行卡、手机号码的照片给他发过去，他通过×××和其联系，说贷款合同已经生效，需要其先交500元，几分钟之后给其放款，包括其的500元一起给其返回来。当时其用×××号码给对方的×××号分三次发了500元的红包，发完之后这个人让其加他们财务的号码，财务联系方式是一个微信号码，他通过×××号给其发过来，这个微信号码是×××，微信名是“财务管理”。然后其通过微信加了他们财务这个微信号，之后双方用微信语音聊天，其听对方是个男的声音，他说让其先交980元的开户保险，当天晚上九点多钟其就通过微信转账给对方980元，后自称是财务的这个人又让其先发1000元再发1500元，然后三分钟给其放款，其后期给的钱包括贷款全部一起返回来，后来其又给对方发了2500元。这笔钱是通过什么方式给对方的其不记得了，其把钱打过去之后其问对方什么时候放款，财务这个人又说其的银行卡额度不够，需要提升额度，让其继续给他们打钱，因为其手里已经没钱了，就一直没给对方钱，24日上午财务又联系其让其赶紧打钱过去提升银行卡额度，其从朋友手里借了7000元，当时其正在邮政储蓄，财务给其发一个邮政的卡号，当天上午其就通过柜台用其的卡给对方的卡上转钱过去，分两次转，一次3000元一次4000元，转过去后这个财务又说让其再打2500元作为流动资金，其又给对方的卡汇了2500元，这些钱打完之后对方还以各种理由迟迟不放款，其就说其不贷款了，对方说可以，这样对方又让其找开始的业务员，其通过×××语音和这个业务员聊天，听着声音是个女的，她让其交600元申请费然后给其发解约合同申请表，其通过×××给对方发了600元红包，分三次发的，给完钱之后这个业务员通过×××给其发过来一个解约合同申请表。其填完信息给她传了过去，传过去之后对方说其合同已经生效，不能解约合同，后来财务还是让其继续提升银行卡额度，其又通过微信给这个自称财务的转了好几千，具体每次转多少其不记得了，有的是转账有的是发红包，最后一次是昨天晚上五点多钟其给对方发了十个200元的红包。对方的邮政储蓄银行卡号是62×××41,户名梁宇军。其的邮政储蓄银行卡号是62×××10,户名白某。其的×××号是94×××65,名称“白”。其用两个微信号转账的，一个是wxid-fu7qh6ybfxoa22，微信名“待”，主要是这个号码转的钱，还有一个微信号×××,微信名“白”，这个微信号转了500元。与对方联系还有一个电话，这个电话自称自己是经理，当时是那个财务给其号码，说他是经理，让其核实打款的情况，其拨打之后对方是个女的接，她也确认了其的打款情况，这个号码是136××××6413。其没有问对方是什么贷款公司，但对方发过来的贷款合同是润信贷款公司，法人陈某1。 3.被害人薛某的陈述，证实2019年3月23日，其通过网上搜索找到一个借款平台叫“宜人贷”,其就在手机上下载了这个APP,并且在这个平台上注册了一个账号，申请贷款，开始的时候申请失败，这时候有个自称“客服”的人给其打电话，他说他能帮其在网上贷款，但是必须给他2000元手续费，其同意了，其给他转了2000元，当天其看到其的那个借款平台上有两万元到账，其想提现，但是一直提不了，其就给他打电话，问他怎么回事，他说有什么地方填错了，其一看发现银行卡填错了，其就问他怎么办，他说要不让其到北京公司直接找人修改，要不其就给他转5000元的保证金，他帮改，改完以后他把钱退给其，其给他转了5000元，第二天其手机收到一条信息说其在借款平台上的账号被冻结了，其又给他打电话，他说其没有偿还能力，必须先还六个月的钱，每个月700元，总共4200元，其又给他转了4200元，过了一会，他给其打电话说他忘了解冻其的账号，还需要3000元，其又给他转了3000元，其就等他消息，但账号一直显示提现中就是提不出钱，其和他联系，他开始让其等，后来其再和他说话，他就不回其了，其就感觉被骗了到公安局报警。下载的借款平台账号是其的手机号187××××8618，其是通过微信转账的方式给他转钱的。对方银行卡一个是中国银行卡，卡号是62×××77,名字是：刘禹霆，还有一个是中国邮政储蓄银行卡，卡号是62×××57,名字是刘毫。其总共给对方转了14200元。对方都是用微信和其联系的，他的微信号是×××,昵称是B5【宜人贷】刘经理。其借的钱到现在都没有到账。 4.被害人李某1的陈述，证实其被骗了65186元。2019年3月4日中午，其接到电话号码为184××××1941的电话，对方是一个男的，询问其是否需要办理贷款，其告诉对方需要办理，对方给其一个×××号码其添加了对方，询问具体办理贷款的事宜后对方在×××上给其发来贷款申请资料，其按照对方要求填好相关资料后发给他，后对方告知其信用度不够需要包装，让其缴纳包装费1206元，并向其提供一个账号（62×××42，户名蒋传扬），其通过手机银行（建设银行6217004270009468736）转给对方1206元，过了二、三个小时，对方说其的信用度还不够需要继续包装，让其继续缴纳包装费8000元，3月6日其向对方账号（62×××36，户名李铭辉）通过手机银行（建设银行6217004270009468736）转了3000元，这样其就将8000元缴纳给对方了。对方还是没有下款说需要继续包装打印流水需要10000元，3月7日其给对方通过建行手机银行给对方账号（62×××53，户名为牛成云）转了5000元，委托朋友杨某转给对方账号（62×××53，户名牛成云）转了3000元，另外2000元×××代办员说帮其垫付，之后还是没有下款，其打电话问对方，对方说还需要包装打印流水需要10000元，当天下午其没钱让朋友高某、柳某给对方账号（账号不详，农行3960，用户名李铭辉）各转了5000元，等约一个小时对方打电话说现在款可以下来但需要20000元的保证金，其没钱了和对方沟通后让朋友康元龙给对方账号（62×××09，户名黄跃东）转了5000元，让王华仁给对方账号（账号不详，工商8571，用户名许东捷）转了5000元，后对方打电话说总部称必须要缴够20000元。3月8日下午其让朋友苏某、杨某给对方账号（62×××53，户名李兴军）各转了5000元，对方说没收到钱需要继续缴纳保证金10000元。3月9日晚上其通过手机银行向对方账号（62×××39，户名张嘉乐）转了2000元，约5分钟其给对方打电话关机并把其×××删除了，第二天其把对方×××也删除了。3月7日晚上其通过网上又加了个×××（28×××83）并告诉对方其需要办理贷款，对方给其×××发来贷款申请资料，其按照对方的要求将相关资料填好后发给对方，对方告知其贷款需要缴纳包装费2980元，3月8日早上其通过微信给对方账号（账号不详，广发5605，用户名李贵财）转了2980元，后对方用158××××1463电话联系我说信用度不够需要打印流水要转给他13000元，其通过手机银行给对方账号（62×××76，户名张丽丽）转了5000元，通过支付宝（账号139××××3520，户名李某1）转了8000元，过半小时后对方打电话让其继续向建行卡上存钱，其感觉上当受骗。其的微信号是×××，昵称“战神之将”，其的×××账号是10×××78，对方第一个×××号其删除了，第二个账号是28×××83，昵称“极速贷”。 三、被告人的供述和辩解 1.被告人陈铭广的供述，证实2018年10月份开始，其购买诈骗用的手机、×××号及寻找网络推广等，2018年11月份开始实施诈骗行为，2019年2月份，因为人手不够，其叫两个侄子过来合伙做，先通过搜狗的网络推广服务将用于诈骗的×××号进行网络推广，等到有受害人添加×××号说要办理贷款之后就问受害人需要贷款多少钱，并以受害人说要贷款的金额的大小给出一个利息金额，问受害人是否接受。如果受害人可以接受，就让受害人手持身份证拍照发过来,接着就说帮客户去申请了，然后会通过×××发一份伪造的合同给受害人，让受害人打印出来填写后再拍照回来。受害人将合同填写并拍照发回来后再让受害人去购买一个太平洋保险公司的“安贷保”,如果受害人自己不想去办理的话，其会和受害人说可以帮他办理，让受害人通过转账的方式转钱给其等人，受害人转钱购买保险后其等人以受害人银行卡账户流水不足为由让受害人存钱到其的银行账户，后其等人会和受害人说他的银行账户资金流水不足，信用度不高，需要将钱转到其等人的公司账户伪造流水才能下款，等到受害人将钱转到指定的账户后和受害人说已经帮办理贷款了，让受害人等一段时间。到此，诈骗的过程就结束了。接着其等人将诈骗得来的钱投入到网络赌博网站，在网站内简单赌博一下，再将钱提现至银行卡，最后没有下款给受害人，都是虚构的。其都是在×××上向一个×××好友购买×××号，对方×××号是57×××08,昵称“×××王国商城”，以每个×××号30元的价格向对方购买，其是直接通过发×××红包的方式向对方支付的。其的×××号是21×××82,呢称“财务”。其向对方购买过约20个×××账号，是用来实施诈骗行为。其方通过×××号28×××94与对方×××号16×××94联系网络推广，推广一次的费用是2000元。其方会以深圳市润信小额贷款有限公司的名义向受害人发送一份润信贷款专用合同，里面需要受害人填写个人信息及贷款的方式金额大小、还款的方式时间等，还盖有一个“深圳市润信小额贷款有限公司合同专用章”的公章。合同是其侄子周某1找来的，至于他怎么找来的其不清楚。要受害人拍身份证照片发来是骗取受害人信任，让受害人觉得其方是真实的公司。要求受害人去购买太平洋保险公司的“安贷保”是骗取受害人信任，让受害人觉得其方是真实的公司，并且如果受害人自己不想去办，其方会让受害人转账到指定账号帮其办理，这样其方又可以多诈骗受害人一笔钱。太平洋保险公司的“安贷保”的具体情况其不清楚，大约是贷款一万元收取保费980元。其方会和受害人说不办理“安贷保”的话就无法下款，如果受害人觉得麻烦的话会让受害人将钱转到其方指定的账号，告知受害人说可以帮他办理“安贷保”,其实并没有这回事。办理“安贷保”后其方会和受害人说他银行账户资金的流水不够，需要受害人往他的银行存钱后再给其方指定的账号打钱，其方帮受害人提升信用额度后才能下款，期间其等人会轮流以公司客服、公司主任、公司科长的身份电话联系受害人，骗取受害人信任。如果客户要求贷款一万元，其方会要求受害人的银行流水达到2500元；受害人要求贷款二万元，其方会要求受害人的银行流水达到5000元，以此类推。帮受害人提升银行卡信用额度这个操作都是虚构的，只是为了受害人将钱款转到其方指定账户。其没有从事贷款工作，其和其的两个侄子周某1、周某2一起合伙诈骗他人，在诈骗时其三人轮流扮演公司客服、公司主任、公司科长的身份，联系搜狗进行网络推广及购买用于诈骗的×××号是其和周某1主要负责的，将诈骗所得款通过网络赌场取现也是其和周某1主要负责的，用于诈骗的手机除三台华为牌手机是周某1购买的外，其余的都是其购买的，用于转账收款提现的银行账户是其和周某1分别找人购买的，持银行卡到银行取现是其三人轮流去的，其三人平分诈骗所得的钱款。其在广西合浦县中泰名园8栋1单元902号房租了房子，用于其等人日常的住宿及实施诈骗。从实施诈骗至今，诈骗了多少钱具体数目不记得了，可能有几十万元。将诈骗来的钱投入网络赌博网站为了洗钱，逃避警方打击。将钱投入网络赌博网站有威尼斯人、澳门星际。这两个网站都是绑定中国建设银行62170***73681,持卡人：袁某。这张银行卡是周某1向他人购买的。用于诈骗的工具有手机、×××号及笔记本电脑，用于诈骗的×××号都在其手机里面登陆，具体其不记得了。经查询其手机有×××号28×××94、1228018431、 2745344799、1228128477、2954518954、2707791287、393528436、2264917787、944260334、21×××82、615947622、1098189475、846351516、841547856、2382083864。用于诈骗的手机号太多了，其不记得了。随身物品及住处内发现的手机都是用来实施诈骗的，包含联系客户的、登陆×××的、收取银行卡手机号等快递用的。用于诈骗的手机号是周某1找人购买的，不记得多少钱一个了，已经实名认证的了。用于诈骗的银行卡有中国建设银行62170***73681,持卡人：袁某；中国农业银行6228481238838224173,持卡人姓名不详。 其他的不记得了。2019年4月12日早上9时许其让老婆范剑霞接过一次诈骗电话，让她接电话跟有意申请办理贷款的人聊天，告诉对方到当地太平洋保险公司开户，其他没有了，因为她是女的，女声让个别客户才能更加信任其方办理贷款的合法性。庭审中，其对诈骗被害人宫某5980元、白某19500元、薛某14200元均无异议。 2.被告人范剑霞的供述，证实2019年4月12日中午12时许，民警在其居住的合浦县白沙镇大马路115号富某902房搜出很多手机、银行卡，随后其和老公陈铭广被公安民警依法传唤审查。合浦县白沙镇大路115号富某902房是其和陈铭广在2017年时借家里亲戚10多万元买下的，现在这套房子在其夫妻名下。民警在其居住的家中搜出的十一台手机和银行卡等物品是陈铭广的。陈铭广用这么多的手机和银行卡做何事其不清楚，听他说是用来收码的，不过其很少过问他做的事情。其只知道平常陈铭广都是跟着他姐夫做建筑方面的工作，具体工作的地方其不知道。其平常在家照顾两个小孩，没有时间去见过他工作的地方，因为他要去合浦打工的，如果他出去工作，听说他都是在中泰名园那个小区住，但是其没有去过，所以他具体住哪个房间其不知道。陈铭广在中泰名园是和谁一同居住其不知道，他也没有和其说过。陈铭广在中泰名园小区的住处是租用。开始在该中泰名园租房住的应该是两个月前，也就是2019年2月份的时候，具体时间不清楚。是陈铭广告诉其的。其记得他曾经让其帮他看手机短信内的验证码，还有就是看手机微信内有没有收到贷款合同之类的信息。陈铭广工作是否还涉及到银行或者金融方面的工作其不清楚，他也没有和其提起过。大概是2019年3月份的时候，陈铭广通过微信告诉其，让其看一下小儿子陈某3玩的那台黑色手机有没有验证码，如果发现有收到验证码的话，让其把具体的验证码数字通过微信发给他。陈铭广让其帮看验证码的次数大概有5、6次吧。其都是使用该黑色手机看验证码，因为验证码都是只发到这台手机。该验证码是做什么用途的其不懂，陈铭广让其看了告诉他，其就按照他说的做了。该黑色手机平常都是陈铭广用的。陈铭广外出都随身携带该手机，除非手机被小儿子拿去玩游戏了，他就不带出去了。2019年4月12日早上，陈铭广通过微信联系其，让其看一下那台黑色手机的微信里有没有收到一些“贷款合同”的信息，之后不久他又用一个陌生电话打电话给其又说“贷款合同”的事情，但是后面都没有收到“贷款合同”的信息，之后其就送大儿子陈某2去学校、接着再带小儿子陈某3去医院检查了。当时陈铭广告诉其说等会会有一个客户打电话过来，让其转告那个客户让那个客户去他们当地的太平洋保险公司开户。经查看该手机的通话记录，除了其上面提及陈铭广使用陌生电话和其联系之外，还有一个陌生电话也有通话记录，另外那个陌生号码其不认识，其是先接了陈铭广的电话(陌生号码)之后才接了第二个陌生电话，发现对方是一个自称是办理贷款的男子，要找龙主任，其就按照陈铭广交代其说的内容再和对方说了一遍，其就挂电话出去了。陈铭广让其帮看“贷款信息”昨天是第一次让其帮看，但是没有看到有“贷款信息”的内容发过来，没过多久民警过来了。陈铭广是否具有办理贷款的资质其不知道，他也没有说过。日常开支的花费来源都是陈铭广给其的生活费。其在补充侦查的笔录中供述其帮陈铭广接了两次电话，记得一次是2019年4月12日上午9时许，还有一次是2019年3月份中午，通话内容大概是对方说是网上办理贷款的，然后其就按照陈铭广交代其的，告诉对方表明其的身份是小额贷款公司的客服人员，接着对方就会问需要如何办理贷款的事情，其就告诉对方让他去当地太平洋保险公司开户就行了。其还帮陈铭广查看手机的短信验证码，记得大概看了三四次，还把相关的验证码通过微信发给陈铭广。 四、指认现场照片，证实被告人陈铭广、范剑霞指认现场的情况。 上述证据均经庭审举证、质证，证据来源清楚、收集程序合法、证据之间能够相互印证，所证内容客观、真实，本院予以确认。 本院认为，被告人陈铭广、范剑霞以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈铭广共计骗取被害人67680元，公诉机关指控被告人陈铭广、范剑霞诈骗十万元以上至约几十万元未能举证证实，本院不予认定。本案属共同犯罪，被告人陈铭广积极实施诈骗行为，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人范剑霞在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈铭广归案后基本如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪，依法可以从轻处罚。被告人陈铭广的辩护人提出“扣押陈铭广的11300元是赃款，应退还给被害人”的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳；其提出“公诉机关以补强的方式提供李某1被诈骗的证据，在公安侦查卷中没有李某1的报案材料、没有办案记录，因此李某1受害事实与本案无关”的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。范剑霞及辩护人提出“范剑霞不构成诈骗罪”的辩解辩护意见，经查，公诉机关所举被告人范剑霞、陈铭广的供述和手机截图相互印证范剑霞有帮助陈铭广查看手机验证码并告诉陈铭广，范剑霞按照陈铭广的交代接听被害人电话表明身份是小额贷款公司的客服人员，告诉对方去当地太平洋保险公司开户办理贷款。故对范剑霞及辩护人的上述辩解辩护意见，本院不予采纳。公安机关扣押被告人陈铭广三星笔记本电脑一台、华为手机三台、苹果手机三台、小米手机四台、OPPO手机一台、皓轩手机一台、SanCup手机一台、诺基亚手机一台、按键手机一台均属作案工具，予以没收，上缴国库；在案扣押的U盘两个、WIFI四个、USB集线器四个、电话卡十张、STM卡二张、银行卡七张、U顿一个、银行卡手机卡U顿配套二套、笔记本一本、身份证复印件一张、病历本一本，由扣押单位依法处理。公安机关扣押被告人陈铭广现金人民币11300元系犯罪所得，应责令退赔给被害人。根据被告人陈铭广、范剑霞犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下： 被告人陈铭广犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月13日起至2023年10月12日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，则强制缴纳）； 二、被告人范剑霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月13日起至2020年10月12日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，逾期不缴纳的，则强制缴纳）； 三、被告人陈铭广作案使用的三星笔记本电脑一台、华为手机三台、苹果手机三台、小米手机四台、OPPO手机一台、皓轩手机一台、SanCup手机一台、诺基亚手机一台、按键手机一台均予以没收，由扣押单位上缴国库； 四、责令被告人陈铭广、范剑霞退赔宫某5980元，退赔白某19500元，退赔薛某14200元，退赔李某128000元（在案扣押的被告人陈铭广11300元，由本院执行部门在执行该项判决时依法处置）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 玲 人民陪审员  黄镜红 人民陪审员  庞彩先 二〇二〇年八月二十三日 代书 记员  王义鑫 法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。