广东省广州市越秀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0104刑初256号公诉机关广州市越秀区人民检察院。被告人王籽成，男，1997年8月25日出生，汉族，出生地湖南省攸县，文化程度初中，户籍地湖南省攸县。因本案于2019年5月6日被羁押，同日被刑事拘留，2019年6月12日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人邱海平，广东林和律师事务所律师。被告人林文勇，男，1991年3月24日出生，汉族，出生地广东省肇庆市，文化程度大专，户籍地广东省肇庆市高要区。因本案于2019年5月31日被羁押，次日被刑事拘留，2019年6月13日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人关展来，广东德良律师事务所律师。辩护人白崇辉，广东德良律师事务所律师。被告人林宰春，男，1991年10月10日出生，汉族，出生地广西壮族自治区浦北县，文化程度初中，户籍地广西壮族自治区浦北县。因本案于2019年5月6日被羁押，次日被刑事拘留，2019年6月12日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人徐健钦，广东中大圣律师事务所律师。被告人常通，男，1989年9月6日出生，汉族，出生地河南省南阳市，文化程度大专，户籍地河南省南阳市新野县。因本案于2019年5月6日被羁押，同日被刑事拘留，2019年6月12日被逮捕。现羁押于广州市越秀区看守所。辩护人杨思敏，北京大成（广州）律师事务所律师。辩护人陈宏展，北京大成（广州）律师事务所律师。广州市越秀区人民检察院以穗越检刑诉〔2020〕226号起诉书指控被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通犯诈骗罪，于2020年2月17日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员银建国、孙阳出庭支持公诉。被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通及辩护人邱海平、关展来、徐健钦、杨思敏、陈宏展到庭参加诉讼。现已审理终结。广州市越秀区人民检察院指控，被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通经过合谋共同在广州市越秀区五羊新城广场n1室、n2室从事“丽人贷”等小额贷款业务，并通过虚增借贷金额签订空白合同、制造资金走账流水等虚假给付事实、肆意认定违约形成虚假债权债务后以不还款、不支付“逾期费”为由通过打电话、发微信、上门催收、拍摄裸照视频等方式威胁被害人偿还虚假债务。被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通负责出资、洽谈、签约，被告人王籽成、林文勇、林宰春负责走账、催收。经司法审计，2017年7月至2019年5月诈骗被害人胡某1等9名被害人共计人民币446909.5元。具体分述如下：1.2017年7月至2019年3月，被害人胡某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，三名被告人迫使被害人胡某1签订借款金额为人民币121000元的虚高借款合同，被害人胡某1实际得款人民币60500元，被害人胡某1共计还款人民币167623元；被害人胡某1被诈骗人民币107123元。2.2018年3月至2018年6月，被害人王某1向被告人王籽成小额贷款，被告人王籽成迫使被害人王某1签订借款金额为人民币40000元的虚高借款合同，被害人王某1实际得款人民币27600元。3.2018年10月至2019年1月，被害人陈某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通小额贷款，四名被告人迫使被害人陈某1签订借款金额为人民币190000元的虚高借款合同，被害人陈某1实际得款人民币63500元，被害人陈某1共计还款人民币293996元；被害人陈某1被诈骗人民币230496元。4.2018年12月至2019年1月，被害人刘某1向被告人王籽成、林文勇小额贷款，两名被告人迫使被害人刘某1签订借款金额为人民币20000元的虚高借款合同，被害人刘某1实际得款人民币4000元。5.2018年12月至2019年2月，被害人梁某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，三名被告人迫使被害人梁某1签订借款金额为人民币30000元的虚高借款合同，被害人梁某1实际得款人民币9300元，被害人梁某1共计还款人民币41492.5元；被害人梁某1被诈骗人民币32192.5元。6.2018年12月至2019年3月，被害人谢某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，三名被告人迫使被害人谢某1签订借款金额为人民币55000元的虚高借款合同，被害人实际得款人民币11500元，被害人谢某1共计还款人民币36898元；被害人谢某1被诈骗人民币25398元。7.2018年12月至2019年5月，被害人林某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通小额贷款，四名被告人迫使被害人林某1签订借款金额为人民币190000元的虚高借款合同，被害人林某1实际得款人民币63000元，被害人林某1共计还款人民币113060元；被害人林某1被诈骗人民币50060元。8.2019年1月，被害人江某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通小额贷款，四名被告人迫使被害人江某1签订借款金额为人民币40000元的虚高借款合同，被害人江某1实际得款人民币14500元，被害人江某1共计还款人民币9420元。9.2019年1月至2019年5月，被害人唐某1向被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通小额贷款，四名被告人迫使被害人唐某1签订借款金额为人民币60000元的虚高借款合同，被害人唐某1实际得款人民币14500元，被害人唐某1共计还款人民币16140元；被害人唐某1被诈骗人民币1640元。被告人王籽成、林宰春、常通于2019年5月6日被公安人员抓获归案，被告人林文勇于2019年5月31日被公安人员抓获归案。公诉机关随案移交了抓获经过、合同、银行转账记录等书证，证人陈某5等人的证言，被害人王某1等人的陈述，被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通的供述和辩解，勘验、检查笔录，视听资料等证据，并认为被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人王籽成、林文勇、林宰春是犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人常通是主犯，应当按照其所参加的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。提请本院依法判处。被告人王籽成对指控的罪名没有异议，辩解称其与其他三名被告人相识只有几个月时间，部分指控事实其并不知情，前三宗案件其并未参与，指控的金额不符合事实。被告人王籽成的辩护人对指控的罪名不持异议，主要辩护意见如下：一、四名被告人并未形成犯罪集团，四名被告人只是存在业务联系，关系并不紧密，两家公司虽然在同一栋楼，但经营范围并非只有“丽人贷”，也存在其他合法业务，并且此前已经正常运营。二、王籽成虽然对部分事实有所辩解，但仍然自愿认罪。三、胡某2是向林宰春借款，王籽成当时并不认识胡某2也不了解胡某2借款的情况；王某2借款属于正常的民间借贷，不属于“丽人贷”；陈某2也是直接向林宰春借贷，与王籽成并无关系；谢某2只有第二笔借款合同与王籽成有关，其它与王籽成无关。四、指控的犯罪金额没有扣除借款本金，还款金额也与银行流水不相符。五、王籽成在本案中获利较少，并且是初犯、偶犯。被告人林文勇对指控的罪名没有异议，辩解称其只参与了部分指控的犯罪事实，其他的借款其不清楚。被告人林文勇的辩护人对指控的罪名不持异议，主要辩护意见如下：一、本案中并非每一单案件都有四名被告人共同参与，四名被告人在实施诈骗行为前没有明确的预谋，均为临时起意，没有详细的分工及利益分配，甚至相互之间不知道对方向何人放贷，因此应当认定四名被告人是普通的共同犯罪，不应认定为犯罪集团。二、结合各被害人的陈述及被告人的供述，各被害人基本是通过转账方式（包括银行转账、微信转账、支付宝转账）还款，基本没有通过现金还款，基于有利于被告人的原则，应以司法审计报告中各被害人未收回的金额认定为被诈骗的金额，即诈骗总金额为184699.07元。三、被告人林文勇犯罪行为较轻，“丽人贷”业务一直是林宰春和常通经营的业务，王籽成、林文勇原意是做正常贷款业务，在王籽成的主张下才偶尔给林宰春和常通介绍贷款业务，林宰春和常通是主要出资者，林宰春和王籽成是主要的策划者和指挥者，而林文勇的主要作用是协助王籽成、林宰春等人签订借款合同，上门确认受害人地址，并且偶尔担任司机接送王籽成、林宰春等人上门追债，林文勇也不是每一单案件都参与，林文勇没有参与诈骗王某2、江某4晴、唐某2，其他六名受害人被诈骗的过程中林文勇参与程度比较低，因此应认定林文勇为从犯。四、被告人林文勇一直如实供述，表示认罪悔罪。五、被告人林文勇系初犯、偶犯。被告人林宰春否认其行为构成诈骗罪，辩解称其只是向他人发放贷款，而且有很多钱都还没有还。被告人林宰春的辩护人辩护称林宰春的行为不构成诈骗罪，主要辩护意见如下：一、林宰春只在部分案件事实中有一次提供资金和收取款项、利息的行为，没有以中介的身份向被害人收取手续费，也没有收取合同约定以外的款项，只有普通的放款及收款行为，不能认为其参与了套路贷诈骗。二、没有证据显示各被告人之间针对不特定的被害人有利益分配的行为，王籽成、林文勇二人与林宰春、常通二人互不相关，即使王籽成、林文勇有不当的行为也不应由仅仅提供资金的林宰春、常通承担责任。三、林宰春在案件中是起到提供钱款的作用，同案人对于是否放款向林宰春进行询问，但即便林宰春同意放款，也没有对同案人实施犯罪行为进行过任何指示，不需要为同案人在其放款后实施的犯罪行为承担责任。四、本案中四名被告人只是发放贷款，没有形成恶势力犯罪集团，林宰春只应当为其自己所参与的行为承担责任。五、指控的涉案金额虚高，应当以虚高的合同金额扣减实际给付的本金数额认定为犯罪金额，并且已经着手实施但并未得逞的金额应认定为犯罪未遂。六、林宰春只有提供资金的行为，所起的作用较小，应当认定为从犯。七、林宰春接到电话后马上配合回到家主动投案，具有投案的主动性，可以作为从轻情节考量。八、林宰春是初犯、偶犯，之前没有任何其他违法犯罪记录，家庭条件不好，长期羁押会对其家庭生活造成极大困难。被告人常通否认指控的事实和罪名，辩解称其只是为了赚取利息而向他人发放贷款，并没有诈骗的主观意愿和行为。被告人常通的辩护人辩护称常通的行为不构成诈骗罪，主要辩护意见如下：一、在常通涉案的四单借贷业务中，常通并没有与陈某2发生任何借贷关系，在林某2、江某2、唐某2三人的借贷业务中常通与王籽成、林宰春等人是正常的民间借贷关系，常通根据王籽成等人的请求提供借款并按约定收取利息，但没有直接参与涉案借贷业务的洽谈、签署借款合同等具体环节，其主观上没有实施诈骗的犯罪故意。二、常通没有直接参与涉案的借贷业务，不存在伙同其他被告人对被害人进行欺诈、胁迫，使被害人产生错误认识从而骗取财物的犯罪行为，即便其他被告人涉及犯罪，也不能当然推定常通是犯罪团伙中的一员。三、司法会计鉴定意见与被告人的供述、被害人的陈述存在严重偏差，无法排除被害人与被告人之间可能存在的与案件无关的其他经济往来，不能将司法会计鉴定意见作为认定涉案金额的依据。四、常通在涉及林某2、江某2、唐某2三宗借贷业务中，实际提供的借款本金合计5万元，已收回的本金合计13800元，已获得的利息合计2880元，即便常通存在诈骗故意，其实际并未在上述借贷业务中获得任何好处，也应属于犯罪未遂，从涉案金额及犯罪未遂综合考量，并未达到刑事立案追诉的标准。五、常通与王籽成等其他被告人在涉案借贷业务中互相独立，不存在共同实施犯罪的基础及主观犯意上的联系，常通仅通过王籽成或林宰春等人提供资金，即便常通因提供资金从而帮助其他被告人实现诈骗的目的，也完全是出于从属地位，根本不存在任何组织、指挥他人实施犯罪的行为。经审理查明，被告人王籽成、林文勇以广州市越秀区五羊新城广场n2室作为办公场所，被告人林宰春、常通以广州市越秀区五羊新城广场n1室作为办公场所，合作从事“丽人贷”等小额贷款业务，以民间借贷为名，以无抵押为诱饵，以行规为由诱使被害人签订虚高借款合同，谎称只要按时还款，虚高的借款金额就不用还，并通过签订空白合同、制造资金走账流水等虚假给付事实、肆意认定违约等手段形成虚假债权债务，然后通过打电话、发微信、上门催收、放款前拍摄裸照视频等方式逼迫被害人偿还虚假债务。具体事实分述如下：（一）2017年7月至2019年3月，被害人胡某2先后六次向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，签订借款金额合计为人民币121000元的虚高借款合同，实际得款合计人民币78500元，还款金额合计人民币141720元，诈骗金额人民币63220元。（二）2018年10月至2019年1月，被害人陈某2先后三次向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，签订借款金额合计为人民币210000元的虚高借款合同，实际得款合计人民币135500元，还款金额合计人民币229496元，诈骗金额人民币93996元。（三）2018年12月至2019年1月，被害人刘某2向被告人王籽成、林文勇小额贷款，签订借款金额为人民币20000元的虚高借款合同，实际得款人民币5499元，还款金额合计人民币5000元，未遂金额人民币14501元。（四）2018年12月至2019年2月，被害人梁某2向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，签订借款金额为人民币30000元的虚高借款合同，实际得款合计人民币9391元，还款金额合计人民币30137.5元，诈骗金额人民币20746.5元。（五）2018年12月至2019年3月，被害人谢某2先后二次向被告人王籽成、林文勇、林宰春小额贷款，签订借款金额合计为人民币55000元的虚高借款合同，实际得款合计人民币11500元，还款金额合计人民币33398元，诈骗金额人民币21898元，未遂金额人民币21602元。（六）2019年1月至2019年5月，被害人林某2先后三次向被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通小额贷款，签订借款金额合计为人民币190000元的虚高借款合同，实际得款合计人民币63000元，还款金额合计人民币83060元，诈骗金额人民币20060元，未遂金额人民币106940元。（七）2019年1月，被害人江某2向被告人王籽成、林宰春、常通小额贷款，签订借款金额为人民币40000元的虚高借款合同，实际得款人民币14500元，还款金额合计人民币1920元，未遂金额人民币25500元。（八）2019年1月至2019年5月，被害人唐某2先后二次向被告人王籽成、林宰春、常通小额贷款，签订借款金额合计为人民币60000元的虚高借款合同，实际得款合计人民币14340元，还款金额合计人民币13980元，未遂金额人民币45660元。被告人王籽成、常通于2019年5月6日被公安人员抓获归案，被告人林宰春于2019年5月6日自动投案，被告人林文勇于2019年5月31日被公安人员抓获归案。以上事实，有公诉机关向法庭提交，并经控辩双方质证的以下证据证实：1.受案登记表、立案决定书、抓获经过，证明被害人谢某2、唐某2、梁某2、陈某2于2019年3月10日至2019年4月29日期间先后报案。2019年5月6日公安机关抓获被告人王籽成、常通，被告人林宰春接到亲属通知后自动投案。之后被害人胡某2、刘某2、林某2、江某2也向公安机关报案。2019年5月31日公安机关抓获被告人林文勇。2.查获的银行卡、身份证、户口簿、不动产权证书、借款合同等物品、文件的照片，经各被告人签认。3.被害人刘某2提供的王籽成照片，经被害人刘某2签认这是王籽成与另一男子到其家中收5000元时其父亲拍的照片；经证人刘某3签认这是2019年1月底到其家中向其女儿追债并收走5000元的其中一个人。4.指认现场照片，经被害人刘某2签认照片上是借钱的男子带其到增城区石滩镇横岭村富源商业街n号富源住宿n房拍摄裸照视频的现场。5.ATM柜员机监控视频截图，经被害人梁某2签认照片中左边戴眼镜的是其本人，而另一个女人是财务公司的员工，当时带其去中国银行做假流水；经证人陈某3签认其于2018年12月24日陪客户（梁某2）到中国银行取款。6.银行监控录像截图，证明2019年1月16日王籽成叫胡某2与“娜姐”陪被害人唐某2到中国农业银行取款2万元做流水。7.广州达儿文科技有限公司营业执照、林文勇的身份证复印件、商户资料登记表及租户确认书、借记卡明细，证明五羊新城广场11楼n房于2018年12月1日租给王籽成，该公司法定代表人为林文勇，经营范围为研究和试验发展，物业管理处登记的n1室驻场负责人为王籽成，王籽成、林文勇交付押金和房租。8.广州盖达商务信息服务有限公司营业执照、商户资料登记表、林某4的身份证复印件，证明该公司法定代表人为林某4，经营范围是商务服务业，物业管理处登记驻场负责人是林某4。9.搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从被告人王籽成处查获下列物品：银行卡10张，刘某借款合同1份，黄某借款合同1份，冯某户口本1本，林某2身份证1张，放贷名片200多张，手机1部；从被告人林文勇处查获下列物品：华为手机1部（无手机卡）、银行卡9张；从被告人林宰春住处及身上查获下列物品：银行卡17张，林宰春身份证1张，五羊新城广场门禁卡1张，苹果6S手机1台，OPPOR11手机1台，房屋买卖合约1份（买方朱某、黎某，卖方陈力子），房产证1本（权属人李某），王某身份证1张，江某2身份证1张，王某贷款资料1份，罗某贷款资料1份，王某贷款资料1份，徐某贷款资料1份，刘某5贷款资料1份，江某2贷款资料1份，郭某贷款资料1份，林某2贷款资料1份，唐某2贷款资料1份，张某贷款资料1份，陈某贷款资料1份，周某贷款资料1份，张某贷款资料1份，刘某贷款资料1份，蔡某贷款资料1份，欧某贷款资料1份，邓某贷款资料1份，谭某贷款资料1份，石某贷款资料1份，黄某贷款资料1份，邓某贷款资料1份，林某7贷款资料1份，粱某贷款资料1份，周某贷款资料1份，胡某2贷款资料1份，孟某贷款资料1份，杨某贷款资料1份；在五羊新城广场606房查获下列物品：三张名片（林宰春、常通、叶某），工资表，住房公积金年度缴存调整批处理文件，住房公积金2018年7月汇缴/变更表，社会保险申报明细，吴某贷款资料1份，胡某广州市存量房买卖合同1份，林宰春诉石某借贷纠纷案件诉讼材料1份；从被告人常通的住处和车辆查获下列物品：苹果6S手机1部，银行卡7张，五羊新城广场门禁卡1张。10.从被告人林宰春处搜出的胡某2、林某2、江某2三人的贷款资料，证明借贷合同上填写借款人信息和借款金额之外，其余多处皆为空白。11.出租屋租住人员情况登记表及交费记录，证明2018年12月18日被告人林文勇在富源住宿n房办理入住登记。12.住宿费收据，证明被害人谢某22019年3月23日至4月2日入住舒心公寓。13.被害人胡某2与被告人林文勇的微信聊天记录，证明林文勇让胡某2把钱转给自己，称“我跟他们公司对好的”，胡某2通过微信转账还款给林文勇；2019年4月28日后林文勇向胡某2讨债，胡某2称自己已经没钱还不起了，也还不起借“老林”的钱，“老林”打电话向其父亲讨债，其咨询律师后发现自己被套路贷几万元。14.被害人胡某2与被告人林宰春的微信聊天记录，证明胡某2将房产证照片和房产评估价值发给林宰春，林宰春称不值钱，胡某2通过微信转账向林宰春支付部分利息。15.被害人胡某2与黄诗剑的微信聊天记录、转账记录，证明胡某2向黄某借款后通过微信转账还款给黄某。16.被害人梁某2与证人李某的微信聊天记录，证明李某帮梁某2向王籽成转账还款。17.被害人谢某2与被告人林文勇的微信聊天记录，证明林文勇向谢某2催债，谢某2称自己才借了11000多元，加上还给林宰春的12000元已经还了3万多了，而之前签合同时说只用还18000元，林文勇称谢某2才还了2万多。18.被害人谢某2与被告人王籽成的微信聊天记录，证明王籽成向谢某2催债，威胁谢某2说不要在广州混、不要回老家、谢某2的父亲不要在深圳开店，谢某2表示不愿意再还钱了，称自己借了11000元已经还了34000元，对方还要再还7000元，谢某2还表示不愿意再和对方见面，害怕再中圈套。19.被害人谢某2与被告人林宰春的微信聊天记录，证明谢某22018年12月30日微信转账2000元给林宰春，并称自己已经还了1万元。20.被害人谢某2与证人张某1的微信聊天记录，证明谢某2告诉张某1其借款到手只有11500元，还款时要还18000元，借款期限一个月。21.被告人王籽成与证人陈某3的微信聊天记录，证明陈某3曾经给王籽成等人的“丽人贷”介绍过客户，之后陈某3发现王籽成等人的“丽人贷”不是正规贷款，决定不再介绍客户；陈某3称发现王籽成和“阿勇”有去上门催收，坑了客户5000元，表示不能认同他们的手法。22.被告人林宰春与被告人常通的微信聊天记录，证明聊天内容包括林宰春转账给常通的陈某7、唐某2、林某2的利息和本金以及林某2借钱的记录，聊天记录中还有常通主动提到走账的内容，比如“走完账还是转回招行卡就行了”“走完账还有一千块，他说一起转给你了”“她转一万给你，你在转给我”。23.被告人王籽成与被告人常通的微信聊天记录，证明聊天内容包括江某2等人的借款合同等贷款资料，王籽成2019年1月18日向常通发送林某2的裸照视频，王籽成2019年1月23日向常通发送郭某的裸照视频，聊天记录中还有常通跟王籽成说“逾期一天一千对吧”“对半分吧”，王籽成说“反正这单一万肯定变两万到期我结一万五给你就是”，王籽成问过常通“用我的签么”，常通回答“嗯”并问“佣金怎么分”。24.被告人林文勇与被告人常通的微信聊天记录，证明常通在2018年11月7日添加了林文勇为微信好友，2018年12月13日林文勇问常通“你公司是606是吧”，2019年3月16日林文勇问常通关于张某某还款的数额并称已经找到担保人。25.林宰春、常通、林某4三人聊天群的微信聊天记录，证明聊天内容中林某4认为他们的行为可能触犯了法律，常通称不套路房子一般没问题，林宰春称房子卖给不认识的人就不是套路。26.银行流水记录、ATM柜员机取款记录、微信转账记录、支付宝转账记录，证明被害人胡某2、陈某2、刘某2、梁某2、谢某2、林某2、江某2、唐某2的资金收付情况。27.手机银行交易记录，经被告人常通签认：2019年4月24日转给林宰春的4万元是林某2贷款的钱，2019年1月16日转给林宰春的1万元是唐某2贷款的钱，2019年1月17日转给林文勇的1万元是林某2贷款的钱。28.证人陈某3的证言：2018年11月其进入王籽成的公司做兼职，公司位于广州市越秀区寺右新马路五羊广场**，没有挂牌没有营业执照，王籽成和林文勇是公司的老板，公司的业务是“丽人贷”及银行各种贷款业务，与其一起在王籽成公司做兼职的还有胡某2和“月姐”。王籽成告诉其借“丽人贷”的条件必须是女性，年龄在30岁以下，必须要在广州工作。每成功介绍一宗“丽人贷”，王籽成就给其客户贷款额的百分之四作为个人提成，给中介的提成是百分之十。另外王籽成也会叫其陪借款人到银行去取钱出来，其将钱交给王籽成，目的就是做个假流水。其介绍了四个“丽人贷”的客户，成功借款三人，其中包括梁某2。其不知道王籽成放贷的钱怎么来的。王籽成和林宰春是相识的，林宰春在楼下n1房开公司，公司就林宰春和常通两个人。其曾经看到林宰春和常通到n2房跟王籽成和林文勇聊天说事情，曾经听过王籽成借给客户的钱是由林宰春他们提供的。29.证人成某的证言：2019年3月其去过五羊新城林文勇开的公司，当时林文勇、胡某2、王籽成及一个不知道名字的女子在公司，其还和胡某2加了微信好友。林文勇的具体业务是押房押车搞信贷借款，其从胡某2的朋友圈得知林文勇开的贷款公司有“丽人贷”业务，要押借款人的身份证。林文勇曾让其帮他公司追讨借款，追讨债务成功可以得追讨款项的10%，另可报销车费。30.证人刘某3的证言：2019年1月底的一个晚上，大概23时许，其已睡觉，朦朦胧胧中听到有人拍门，其起床下楼看见有两个陌生男子已坐在客厅，来人自称是来向其女儿刘某2收钱的，他们没有出示任何凭据，其女儿当场告诉其说有借钱的事情，承认签过一万元的借条，但实际借到手只有4千元，其就问两个陌生男子到底想收多少钱，其中一个男子就表示起码要给他们六七千元，其觉得非常不合理就与他们理论，后来其到邻居处借5000元交给他们，他们接过钱点清楚后就走了，没有写收条，也没有留下任何信息和凭据。辨认笔录：证人刘某3辨认出被告人王籽成就是来家中向其女儿“收数”5000元的人。31.证人李某的证言：2019年1月7日晚20时左右，梁某2打电话让其去海珠区路润汇大厦首层餐厅，其过去后见到梁某2和梁某3，梁某2讲她在贷款公司借钱，贷款公司称她违约，现在贷款公司的人在餐厅门口等。其在餐厅门口见到三名男子，向三名男子了解情况，该三名男子说梁某2在他们公司借了钱，梁某3说不用还，现在要找梁某3还钱。其带着贷款公司的人到餐厅找梁某2、梁某3商谈，后来贷款公司的人就先带梁某3去梁某3的的住处。2019年1月9日，其与梁某2到五羊新城广场n2房找到贷款公司的人谈还款的事情，其怕贷款公司的人找梁某2的麻烦，就答应先帮她还1万元，一个姓林的人就提供一个收款二维码，其用支付宝扫二维码支付1万元。2019年1月19日20时左右，梁某2联系其称当天一定要还完贷款，之后梁某2找贷款公司的人要了一个二维码转发给其，其用支付宝扫码支付了1.25万元，之后贷款公司的人就没有再找梁某2了。其听梁某2讲2019年1月15日晚上20时许，借贷公司的打手进入了梁某3的家中，拿了梁某3儿子的出生证。梁某2从贷款公司借款1.5万元，贷款公司跟梁某2做完3万元的流水后，当天将4300元现金给了梁某2，次日转账5000元给梁某2，梁某2实际到手9300元。辨认笔录：证人李某辨认出被告人王籽成、林宰春、林文勇就是2019年1月7日在江南西润汇大厦首层街灯餐厅向梁某2追讨还款的男子。32.证人陆某的证言：2018年12月24日，梁某2说要借钱周转，其在微信朋友圈得知五羊新城广场有借贷公司可以做丽人贷，无需抵押，于是其与梁某3将梁某2带到五羊新城广场，联系对方借款公司后，有一个女的下来带梁某2上去贷款，其和梁某3在楼下等。过了半个钟，梁某2下来说利息太高，1万元要150元的利息，不借了，后来坐车回去的时候梁某2又说要借，然后又回到五羊新城广场，联系对方之后，梁某2就自己上去五羊新城的贷款公司借钱。过了一个半钟左右，梁某2找到其和梁某3，说晚上借款的人要到梁某2家里看了之后再放款，之后三人就去到梁某2家里等。当天20时许，有一个男子就来梁某2家里看，其和梁某3就在附近等，过了不久，梁某2说放款成功，放了八九千元，具体的数字梁某2没有说，之后梁某2就还给其1500元现金，然后三人就分开了。大约过了一个星期左右，梁某2就讲贷款公司的人说她违约没有还利息，要梁某2还3万元。三人商量一起凑1万元还给贷款公司，但是对方不同意，坚持要三万元，其和梁某3就对梁某2说不要理对方。过了两三天，梁某2就被对方贷款公司的人抓住了，并由梁某2带贷款公司的人到海珠区昌岗路某的家里，当时家里没有人，贷款公司的人就踢开梁某3家的木门，进入梁某3的家里取走一些资料，其中有梁某3儿子的出生证、水费电费单，后来带着梁某2到海珠区摩登百货的棋牌室找到其，叫其出去谈怎么解决，并问梁某3在哪里，之后贷款公司的人就将一叠梁某3儿子的出生证、水费电费单给其看，拿他们进入梁某3家里的视频给其看，其才知道贷款公司的人进入梁某3的家里追债。正在谈论的时候，刚好梁某3也从棋牌室下来，被贷款公司的人抓住，贷款公司的人其中两个就殴打梁某3的头部、拉扯梁某3的头发、用脚踢梁某3。后来贷款公司的人就说要带其和梁某3、梁某2去派出所，在路上贷款公司的人又说要三人分摊三万元的还款，贷款公司的人说要其负责7千元，其余的由梁某3和梁某2负责，其当时没有办法就同意了，其当时通过微信向梁某2转账3千元再由梁某2还给对方，其身份证被对方扣住，2019年1月19日、20日，又通过微信转1800元、2000元给梁某2还贷款公司的钱，梁某2还了钱之后就拿回身份证给其。辨认笔录：证人陆某辨认出被告人林文勇就是2019年1月15日伙同其他人在海珠区抓住其和梁某2、梁某3，并殴打梁某3的人；辨认出被告人王籽成就是2018年12月24日到梁某2家中放款，2019年1月15日伙同其他人抓住其和梁某2、梁某3追债并殴打梁某3的人。33.证人梁某3的证言：其对梁某2称自己欠陆某一两万元，梁某2称她愿意借钱帮其还钱给陆某，于是陆某介绍她到五羊新城广场的借贷公司去借钱。2018年12月24日，陆某带着其和梁某2到五羊新城广场的借贷公司楼下，梁某2自己一个人上去借贷公司，之后梁某2从借贷公司下来回到车上，她说实际到手金额有点低，到手金额大约是借款金额的65%，其对梁某2说先去借，等其资金回笼之后会帮她还钱的，梁某2便又上去借贷公司借钱。梁某2借钱后给了3000元现金介绍费给陆某，梁某2还说她借钱的时候借贷公司让她签了一份15000元的贷款合同，又签了一份30000元的贷款合同，并且去银行做了30000元的流水。次日，梁某2通过支付宝转账了5000元到其老婆利某的支付宝账号（昵称“靓妈”）。2019年1月初某个晚上，梁某2讲借贷公司那边催她还钱，其称资金周转过来后会将钱转给她，随后梁某2打电话叫借贷公司的人过来，10分钟后，借贷公司的人过来质问为何其和陆某对梁某2收取高额的中介费，其回答不了，其跟借贷公司的人商议到其住所广州市海珠区昌岗路晓园新村那里聊，后来李某也过来了，之后梁某2、李某、借贷公司的3个人跟着其到自己住所，他们确认其住处后便离开了。过了几天，其到穗花新村附近的麻将馆打麻将，其从麻将馆离开时一下楼便被贷款公司的人殴打，在场有贷款公司的3个人、梁某2和陆某，当时陆某已经被控制站在一旁，梁某2手上拿着其儿子的出生证，其按对方要求将其老婆的身份证交给了对方的人。随后梁某2、陆某先离开了，对方让其还钱，其称没有钱还，对方便叫其等通知，随后就离开了。几天后，其约梁某2协商还款的事，贷款公司的人让其和梁某2到的打印店商议还款的事，随后其和梁某2到了打印店，见到了当晚对方的2名男子，他们打印了一份借款合同给其，让其签了30000元的借款合同，其签了借款合同后便离开了。当时其听到那2名男子叫梁某2还30000元，梁某2打电话给其男朋友李某叫他转账还钱。辨认笔录：证人梁某3辨认出被告人王籽成就是五羊新城借贷公司的男子。34.证人谢某3的证言：大约2019年1月份，其朋友李某打电话叫其去广州市的华海大厦陪梁某5俊找中介，当晚九时左右其自己一个人到的华海大厦，大约二十分钟左右梁某2先到，接着借贷公司的两个男子也过来了，于是一起到华海大厦对面小区的麻将馆找介绍梁某2借贷的中介，当时先找到其中一个中介，借贷公司的两个男子就要此人找另一个中介出来，过了二十分钟左右，有一个男子从二楼出来，当时，梁某2及借贷公司的两个男子都认出此人就是要找的中介，借贷公司的一个男子马上上去用手箍住那男子的颈部，另一个借贷公司的男子就在旁边讲“你骗了多少，你马上拿出来”，后来，借贷公司的两个男子将那名中介带到江南西的出入境办证中心附近谈还钱的事宜。到十一时许，其有事就先回去了。35.证人王某3用的证言：其是联和东街四巷5号n房的房东，该房之前是租给谢某2，3月下旬的一个晚上，听其他的租户说有几名男子到n房门口将门锁撬坏，其到现场的时候，几名男子已经离开了，因为只是搞坏了一把门锁，没有其他损失，当时就没有报警。当晚谢某2也不在场，所以他们没有找到谢某2，这事发生后谢某2就搬走了。36.证人黄某的证言：2019年3月下旬的一天晚上大约22时，其正在n3房休息，突然外面传出很大的敲门声，其以为发生什么事就从n3房出来看看，看见一名男子站在走廊靠楼梯口边，另一名男子则站在n房门口猛力用手敲门、不时用脚踢门，可房内无人应答，那人见其看着就大声怒呵“不管你的事，走开”，于是其回自己房了。那两名男子敲n房的门约1个小时，因声音较大，影响整栋楼的人休息，不知道谁联系了房东，后来房东来到现场时两名男子已经离开，听房东说n房门锁已经被破坏了，当时租客不在里面。37.证人张某1的证言：2018年12月初，其朋友石有楚介绍了一个客户谢某2，2018年12月5日其微信好友“阿章”向其推介“颜值贷”业务，其将谢某2的情况讲给“阿章”听，“阿章”要其了解一下客户的情况，其打电话给谢某2说有一家公司可以帮她做贷款，并向她讲明对方放款的要求和利息的计算，谢某2同意后发了身份证照片和生活照给其，其转发给“阿章”，“阿章”就说约谢某2到公司谈贷款的事情，“阿章”给其发了地址和电话，其转发给谢某2，告诉她去这个地址之后打电话联系对方。谢某2办完贷款后其打电话给谢某2了解情况，谢某2说贷款金额已经到账，原本想贷2万元，但只能放15000元，实际到手只有7.5成，利息很高，但她没有讲具体是多少利息，并说贷款的公司去她家做调查，还收了500元的上门费。到2019年初，谢某2联系其两次，说按还款的要求已向借款公司还了2万多元，但这间公司还继续要她还几千元，还不停的打电话和到她的出租屋骚扰她，并说不还钱就不给回身份证和贷款合同，谢某2想通过其与这间贷款公司联系解决这个事情，其对谢某2说这个情况要她报警。38.证人张某2的证言及辨认笔录：2019年1月份左右，其朋友江某2认识了一个贷款中介“赖某”，江某2要其陪她去五羊新城借钱，第一次陪江某2到五羊新城广场大厦十几楼，由于没有谈妥借款的事情，江某2没有借到钱回花都了。当天晚上回到花都后，“赖某”通知江某2说其作担保人就可以向五羊新城那个公司借钱了，过后其又陪江某2到五羊新城办理贷款的事情，王籽成和江某2谈条件，其在办公室外面玩手机，后来王籽成叫其作江某2的担保人，其答应并签了担保书，并拿着担保书和身份证拍照。跟着他们去附近银行，王籽成先转2万元给江某2，然后把2万元现金拿出来，王籽成就拿着现金走了，其与江某2坐车回到住处。第二天王籽成一个人来到其与江某2的住处，看完之后就转账给其2万元，让其通过微信转账转回5500元给他，剩下的14500元其通过微信转账转给江某2，江某2转了3000元中介费给“赖某”。39.证人冯某1的证言：2018年年底有一名男子通过金融宣传平台上加其微信后，说有一名女子想贷款能否帮她，然后其就加了这名女子的微信，这名女子即唐某2。2019年1月份某天，其联系了微信好友“娜娜”问她能否帮唐某2做贷款的业务，“娜娜”说可以帮唐某2做“私贷”。第二天，“娜娜”发了公司的定位，其带着唐某2到了“娜娜”约定的地方见面，“娜娜”说要带唐某2坐地铁出去办贷款的事情。其在等唐某2的时候，“娜娜”发微信语音说贷款公司要求做家访，想了解唐某2的家庭环境，是否符合放贷的条件，于是其就打电话给唐某2讲这间贷款公司的要求。过一会儿，“娜娜”发微信说唐某2已借款了。过了几个小时后，其就和唐某2回花都。回花都后，其与唐某2一起吃晚饭，唐某2说向这间公司借了2万元还是3万元，先给了4000元还是8000元，具体数目不记得了，剩下的钱待家访后再给唐某2。唐某2说这间公司的利息好高，她要急用，过二三个月就还，其他的事情唐某2也没有多说。唐某2收到放款的当天晚上，就通过微信转给其2000元中介费，其又通过微信转了1000元给“娜娜”，第二天“娜娜”说她那边也收了中介费并通过微信转回给其1000元。40.证人陈某4的证言及辨认笔录：其是五羊广场n2室业主，2018年11月28日，物业通知其有租客看中这间房，来租房的是王籽成和林文勇两个人，当时他们出示了公司营业执照和身份证，介绍说是做纸尿片生意的。约定租金从2018年12月1日起算，租金每月4600元。当时没有签订租赁合同。41.被害人胡某2的陈述及辨认笔录：2017年7月3日，其经人介绍认识林文勇向林文勇借钱，林文勇开车带其到广州市白云区黄石路江夏一间公司，因其急需钱而林文勇肯作担保，于是其提出借3000元，公司一名男子同意后就拿了一份借款合同给其签，借3000元分10个月还，每月还400多元，如违约就要求其还款6000元，并拿走其手机备份通讯录，还要求拿着合同拍照为证，然后其收到林文勇支付宝转账3000元，并给其一个还款的支付宝账号。其还了第一期400多元10多天后，就接到一男子电话称其少还了2元，借款已逾期，需要支付过期费加本金1万多元，当时其感到奇怪，也不知道他们如何算的，于是就联系林文勇问是怎么回事，林文勇也说其违约，并介绍黄某帮其解决违约。黄某讲可以帮其将还款搞定，于是向他借款2万元，这次没有签合同，平账之前的违约金和借款共1.2万多元，到手才8000元，这次借款2万元分10期还，每期还1667元，10期后一次还5000元，从2017年10月至2018年6月其已按10期还清了，但5000元还不了，其又害怕逾期还款，违约金增多，于是找林文勇帮忙再借钱还款。2018年6月5日林文勇的朋友再借2万元给其平账，签了2万元借款合同，分6期，1期至3期每期还2800元，4期至6期每期还5467元，当时林文勇向其银行卡转账2万元，其与林文勇一起去银行柜员机取出2万元，7000元现金给林文勇（4000元手续费、2000元合同费、1000元上门费），其到手13000元，之后又还5000元给黄某。这次借款2万元，其还到第4期，还有16401元未还。因为还款有压力，2018年10月2日其向林文勇咨询借钱分期的事情，林文勇说可以，因为时间正是假期，林文勇就让其10月8日后过来，其因害怕逾期多次问林文勇10月8日后过去算不算逾期，林文勇明确答不会，于是其在10月12日去找林文勇，林文勇要求其结清之前的借款才可办理分期还款，其称没有那么多钱，先把当月的5467元还了算了，但林文勇称不结清16401元就当作逾期，违约金要还1万多元。当时王籽成也在现场，王籽成讲可以借2万元结清之前借款，但借2万元要签4万元借款合同，到手1.6万元，合同是无期限，每月还2500元利息，当时没有办法就同意向王籽成借款。之后林文勇就通过银行转账2万元，王籽成和林文勇带其去银行将2万元取出，其将2万元现金全部交给王籽成（其中4000元手续费、16000元平林文勇朋友的钱），还给了王籽成第一个月2500元的利息，给了401元平账尾数。其借款之后从2018年11月至2019年3月还了五个月利息共计12500元，期间王籽成称其还款压力大，不如到他们的公司（五羊新城广场1112室）上班，于是其从2018年12月2日到王籽成的公司上班。上班后，王籽成介绍林宰春给其认识，林宰春在五羊新城广场606房上班，王籽成让其向林宰春借钱。其在2018年12月4日向林宰春借款2万元，到手1.6万元，期限两个月，利息每日100元，到期还本金2万元，签完合同之后，林宰春就向其转账2万元，其通过支付宝账户向王籽成转账9000元（4000元手续费，5000元是上一笔借款的利息），之后其通过微信向林宰春还利息，总共还了两个月6000元，在2019年2月2日还给林宰春2万元本金。2019年3月5日，王籽成让其在3月11日之前结清借王籽成的2万元加一个月的利息2500元共22500元，其在3月11日向朋友借22500元，通过支付宝向王籽成转账1万元，再通过微信转给王籽成5000元，然后林文勇说让其将剩下的钱转给林文勇，于是其通过微信向林文勇转账7500元，这样就结清王籽成的所有欠款。接着不知为何王籽成突然说其借款逾期，原因是还款时超过他定的下午14点之前还款，超过几个钟所以逾期了，要其按照4万元还款，其不同意，后来林文勇要挟说要找其家人，然后林文勇又提出让其向林宰春借钱还给王籽成，其因害怕又同意了向林宰春借钱还给王籽成。之后，林文勇就联系林宰春借给其2万元，到手1.6万元，每日还利息200元，当天林宰春向其支付宝转账1万元，其通过支付宝转账将1万元分两笔转给林文勇，3月18日其与林宰春在五羊新城广场606房签借款合同，林宰春就将剩下的6000元转到其支付宝账户，这6000元其用来还网贷，还差王籽成所说的违约4万元剩下的5000元（由林文勇垫付），之后其按照每日200元的利息还了57天共计11400元。到2019年4月5日，其再次通过林文勇向“群姐”借15000元用来还给林文勇，到手14500元，期限三个月，每月还3500元利息，在4月5日林文勇与其签借款合同，然后林文勇通过微信转账14500元，其收款后通过微信转账1500元给林文勇（林文勇垫付给王籽成的违约欠款），其余的钱还了其他的欠款。到4月28日林文勇催其还利息，其没有钱还了。其2018年12月2日开始在五羊新城广场n2房上班，2019年3月29日离职。公司没有营业执照，王籽成曾对其说过这间公司是他跟林文勇合伙的。人员招齐后，王籽成和林文勇曾经开会说过是做“丽人贷”（又名“颜值贷”）的业务，专门给18岁到30岁之间在广州工作的女人借钱，而且要漂亮的女人，借钱时要抵押身份证。例如贷款是l万，那么借款人到手只有8000元，2000元手续费，另外还要扣500元至1000元的上门费，但合同上注明的贷款额是2万元，按他们说法就是签大合同，要做2万元的流水，借款期限通常都是1个月，每天利息60元，后来改成每天还100元本金加60元利息。王籽成和林文勇是合伙人、总负责人，主要是负责审核客户、签合同、放款、上门追债。员工主要负责发广告、寻找中介，和中介介绍贷款业务，中介找到目标后就会找王籽成和林文勇，由他们负责最后的合同签订事宜。中介跟陈某3说客户被王籽成带去开房和拍裸照，并且王籽成诈骗了客户5000元，于是王籽成和陈某3在微信私聊中吵架，陈某3就把吵架的私聊内容截图发上工作群。直到2019年1月19日其才从陈某3和王籽成的吵架中得知，原来公司要拍摄客户的裸照，员工知道后都表示不再在这里上班，于是王籽成解释是那些还款能力差的人才拍，以后不会做那些还款能力差的人的业务。常通和林宰春平时在五羊广场6楼n1房，而王籽成、林文勇多数在五羊广场n2房，王籽成、林文勇、常通、林宰春几个人常在n1房谈放贷业务，王籽成、林文勇谈好的“丽人贷”业务曾叫其到n1房找常通、林宰春打合同给客户签订。王籽成与林某2在n2房谈借贷时常通也在场，合同是常通提供的。客户谢某2借贷是林文勇带到n1房谈的，并在n1房签合同。42.被害人陈某2的陈述及辨认笔录：2018年10月，其经“颜哥”介绍到越秀区五羊新城广场的一间贷款公司借钱，先和王籽成谈贷款的事情，后来“林某6”（林宰春）过来问其要借多少钱，其想借2、3万元，林宰春就要其借多一点，后来说借7万元，实际到账5万元，2万元为手续费、介绍费，期限半年，不用抵押，无需签合同，利息每月8960元。谈好之后，l0月22日林宰春向其转账7万元，之后从其银行卡转走2万元到邓某的账户作为手续费。2018年11月2日和11月22日其用微信转账还两笔利息，之后没有钱还，王籽成就问其有没有房产证，并说用房产证可以借多一点，由于其没钱还之前的借款，于是2018年12月28日就把其位于广州市海珠区南华中路宝珠后街n号的房产证拿给林宰春借12万元还之前的借款和利息，借12万元实际到账8.3万元，3.7万元为手续费，借款期限一年，每月还九千多的利息，到期以后还本金，用房产证抵押，钱还清就归还房产证。合同只有一份放在林宰春那里，办完手续之后，林宰春就用户名为邓恩庭的银行账户转账12万元到其银行账户，然后又从其账户转出5万元和2万元到林宰春的银行账户作为还之前借7万元的本金，又转出36000元作手续费。2019年1月份，由于其没有钱还，王籽成又介绍其去永泰路一间公司找阿KIM借20万元来转单平账，把钱还给林宰春。经过后来几次转单，其现在的债务已经被垒高到50万元。43.被害人刘某2的陈述及辨认笔录：2018年12月17日，增城一个男子介绍其到广州市越秀区的一家贷款公司借钱，无需抵押，手续简单，很快拿到钱，专门贷款给年轻美女的，就带其来到广州市越秀区五羊新城广场门口，由一名叫“月姐”的女子接到n2室，“月姐”当时叫其等老板回来谈借款的事。大约等了2个小时，公司的两个老板回来，姓王的老板问其要借多少，其回答说借1万元，他看完其身份证及手机通讯录后，就说借1万元只给7千元，但要签2万元合同，还钱时限、利息都没讲，后来王老板就拿一份借款2万元的合同给其签，也没有解释借款合同，只是叫其签名和按指纹，然后王老板用支付宝转账到其银行卡1万元和9999元，这时才知他叫王籽成，签合同时还有一较瘦的老板在场。之后就由“月姐”和公司的另一个女子带其到公司楼下的一间银行柜员机提款2万，由“月姐”拿着现金，“月姐”给其1500元，其问不是7000吗，“月姐”答复让其先回去，到时老板会联系。第二天中午12时许，其接到另一个老板林文勇的电话，说他已到增城区找其，还要其办一些事情才可拿到钱，其称自己在家，林文勇就开车到其家，接上其来到石滩镇横岭村的一家旅馆，说昨天借款公司规定还要对其进行拍照，其以为是随便拍普通的生活照片就答应他的要求，跟着他来到他登记开房的二楼一个房间，进入房间后，林文勇将门反锁，将其手机关机放一边，先叫其脱下上衣，这时其愣住了，心想为何会这样，该男子说很快的，拍完就会给齐借款，其就按他要求脱下上身衣服，然后林文勇又说下身也要脱掉，其听后更愣住，当时不愿意但是怕他再进一步侵害，无奈将下身衣服都脱光，林文勇就开始用手机对着其近距离进行拍照、拍视频，等他说可以了其才穿上衣服。林文勇拍完后还联系王籽成说办完了，然后其与林文勇一起离开旅馆。当天其就收到王籽成用微信转账1000元，第三天王籽成又用微信转账1500元。2019年1月底的一个晚上23时许，王籽成和林文勇来到其家中要其还款，当时其父亲刘某在家，家人与他们讨论了一个多小时，因为太晚影响家人休息，最后其父亲拿5000元现金给王籽成。44.被害人梁某2的陈述：2018年12月24日，其由于欠信用卡的钱要还，梁某3和陆某就对其讲在五羊广场一间借款公司有“丽人贷”业务，专门贷给样貌比较好的年轻女子，不用抵押。下午14时许，梁某3和陆某就带其来五羊新城广场楼下，一个中年女子下来接其到五羊新城广场11楼的借款公司，借款公司没有挂牌，中年女子就拿一份申请表给其填写个人情况，填完表之后，中年女子就叫其进去里面和一个男子面谈（后来知道叫王籽成），王籽成当时问其个人基本情况，问干什么工作的，并拿了其手机通讯录看了看，就说可以借钱，并问其要借多少钱，其表示想借1万元，王籽成就说要借1.5万元，实际到手1万元，另外5000元作为手续费，并要其签3万元的虚假合同，无期限，日息150元。其当时觉得利息太高，不敢借，就下来问梁某3和陆某借不借，梁某3和陆某就说没有问题，之后其又上到五羊新城11楼的借款公司，与王籽成讲要借钱。王籽成就从柜子里拿出一份合同，让其在合同签上名字、身份证号码、金额3万元，打上指纹，其他地方为空白，合同只有一份。其签完之后，王籽成就拍了其自己的工商银行卡照片，17时44分就收到林宰春银行账户转来的3万元，其收到钱之后，王籽成就叫中年女子带其去楼下的中国银行取款，其取出2万元当场交给中年女子，然后回到五羊新城广场11楼，中年女子就将2万元交回借款公司，其又用支付宝转1万元给王籽成。做完流水之后，王籽成就讲没有那么快放款，要上门再放款。20时许，王籽成到其家楼下联系其，让其将家里的情况拍照给他看，之后王籽成就给其现金放款，其将现金给了陆某，第二天王籽成通过支付宝放款，其通过扫梁某3发的“靓妈”商铺的二维码将钱转给梁某3。其还了4天利息给王籽成，之后就没还了。然后王籽成和林文勇用微信、电话催其还款，其告诉他们钱都给了梁某3和陆某，王籽成、林文勇说要协助其把钱追回来。几天后其约梁某3去江南西见面，同时通知了王籽成和其男朋友李某一起过来，林文勇和一个不认识的男人也跟过来了。见到梁某3后，王籽成一伙要求梁某3把钱还回来，并对梁某3动手，后来王籽成就提出要梁某3带他们去梁某3的住处看，其与李某也跟着去的，后来梁某3答应第二天就还钱，之后大家就分开了。后来到2019年1月9日，其打电话叫梁某3出来，然后梁某3还是不肯还钱，就自己弄了一份合同给梁某3签，梁某3当时在合同上签了名。之后其跟李某去到五羊广场找王籽成商量如何还款，结果是要按照3万元还，李某就给了王籽成1万元帮其还款，剩下的2万元由梁某3、陆某还款。后来梁某3和陆某不肯还钱，王籽成就叫其跟他一起去梁某3家里追债。2019年1月15日，其和朋友谢某3、林文勇、王籽成去到梁某3家里找人，当时家里没有人，王籽成踢门进去搜梁某3的家，其他人就站在门口，不久王籽成就从梁某3的家里出来，王籽成手中就拿着梁某3儿子的出生证说是搜出来的。然后再到江南西路摩登百货一间麻将馆想找梁某3，结果先碰到陆某，后来梁某3也出来，王籽成、林文勇就抓住梁某3。王籽成就用拳头打了梁某3几下，之后王籽成说要报警，又商量还款的事，由陆某还款7000元，其余13000元由梁某3还，陆某当场先还3000元，陆某通过微信转给其，其再通过微信转给王籽成，剩下的4000元陆某陆陆续续也是通过这样的方式还清。2019年1月19日王籽成、林文勇就叫其和梁某3去白某夏见面，去到后王、林某5说想带梁某3卖肾，并威胁说如果今天不把钱还清就谁都别想走，其当时害怕就联系李某帮其先还钱，王籽成就给其一个收款二维码，其把二维码发给李某，李某就通过扫二维码与王籽成结清剩下的1万3千元。之后其让梁某3与自己签了一份较为正式的借款合同，合同金额35000元。当时其借的9300元全部给了梁某3和陆某，其中给了陆某4300元现金，通过支付宝转账5000元给梁某3，他们两人答应帮忙办其他借款业务，他们先收取手续费，另外这次的借款不用其自己还，到时他们找人把手续偷出来，其认为梁某3、陆某骗了自己，因此王籽成等人认为梁某3、陆某应该还这些钱。辨认笔录：被害人梁某2辨认出被告人林文勇就是财务公司的“林某6”，和王籽成一起去过梁某3家里追债，到江南西地铁站附近找到梁某3和陆某；辨认出被告人王籽成就是2018年12月24日在五羊新城广场n2室贷款时跟其签合同的人；辨认出被告人林宰春是2018年12月底伙同王籽成、“林某6”在海珠区胁迫其和梁某3、陆某还款的男子。45.被害人谢某2的陈述：2018年12月初，因为其做生意手头比较紧，在朋友圈看到一个叫“阿某”的人是做贷款的，于是问他如何办理贷款的事，叫他帮忙，他约其2018年12月4日到越秀区五羊新城的五羊新城广场n2房找贷款公司的林宰春、王籽成，那天下午其来到五羊新城广场n2房，打算向他们贷款15000元，他们说可以办理，但是只能给八成的钱，其余两成是手续费，一个月内还款连本带息是18000元，如果一个月后还不上可以续签借款合同，但是必须在借款合同期限里每五天还2000元，如果五天内没有还款，第六天还款就要加上逾期费共还3500元。其与林宰春签订了借款合同，合同金额是30000元，他们说还不起这个金额就是违约金额，实质贷的是15000元，林宰春通过支付宝转了15000元，但是要求其转回3500元给他，其中3000元手续费，500元上门费，又扣押了其身份证，说等其履行完合同就给回，然后王籽成随同其回到位于白云区租住处查看及备份其手机通讯录后离开。其以为在一个月内还款18000元就可以，到2019年1月3日前已经微信转给林宰春共12000元。2019年1月3日其到五羊新城广场还最后的6000元，当时是王籽成和林文勇跟其谈事的，这次来是想把全部尾数还清，这时他们就说其没有按照每五天结算属于违约，违约费是8000元，要按照合同还30000元，其称自己没有这么多钱，林宰春叫其重新签订合同，没有办法只有按照他们的要求与王籽成再签订一份25000元的借款合同，因为之前还了12000元，当天再还5000元，该合同要求每天还150元本金和150元利息，十天结算，第十一天重新按照剩下本金计算利息。签完第二份合同之后就由王籽成追其还款，其向王籽成的微信或支付宝转账还款，已经还了16400元。因经济困难就没有继续还钱，他们公司的人就打电话不断催其还钱，还收到他们发来的信息说不管其去哪里都能找到，威胁要找其家人。经这件事后，其担心他们会找上门，于是收拾行李在朋友家暂住躲避他们，过几天又住旅馆，住了几天又另找房租住，直到现在还借住朋友家。在其搬出原来租住的地方之前，听隔壁邻居说这帮人上来找过其，当时其不在家，这帮人就把其房间门锁砸坏。辨认笔录：被害人谢某2辨认出被告人林宰春就是与其签订第一份贷款合同的人；辨认出被告人王籽成就是与其签订第二份合同并追还欠款的人；辨认出被告人林文勇就是2018年12月4日和2019年1月3日在五羊广场n2房签贷款合同时讲解条款的男子。46.被害人林某2的陈述：由于其手头比较紧，想借一些钱解急，就经人介绍认识了一个专门做借贷的中介“赖某”。2019年1月17日上午，“赖某”约其到五羊新城广场，到了之后“赖某”把其带到五羊新城广场n2房，当时这个房间总共有三女四男，“赖某”表明来意后就在旁边喝茶，其中两个男子就向其解释借款规矩及合同，其中一个叫王籽成。开始其表示要短期借5万元，即借一个月，对方就提出要与他们签订借款10万元的合同，其觉得不妥当，就提出短期借款3万元算了，这期间王籽成就提出要拿其手机看资金交易流水情况，其以为这些是他们的规矩就把手机交给王籽成，王籽成就坐在对面翻看手机，大概十几分钟后他就说可以，放款的前提是要先到附近银行做资金流水记录、再带他们的人去其居住的地方上门看看。当时在他们公司已经签了借款合同及和借款收据等，他们也没有给其借款合同和借款收据，合同和收据签的金额都为10万元。签完合同后，王籽成拿1万元现金并陪其到附近银行柜员机存进其银行账户，然后让其通过支付宝再转回给他。做完银行流水记录后，王籽成到其家门口拍了照片，他回去后就通过微信转两笔钱，第一次在2019年1月18日转5000元，第二次在2019年1月19日转10000元，再向其农业银行账号放款8000元，这次借钱其实际拿到手只有23000元，之后每天按照约定通过微信或支付宝还480元。后来因为欠款差不多到期又没有钱还，于是其到广州市五羊新成大厦1112室找王籽成商量延期，但王籽成却说延期要缴纳9000元手续费，其反问为何之前签合同时没有说明，王籽成却说“或者我自己给你1万元，但你要再签一份4万元的合同”。其因为已经有把柄落在他们手里面，无奈之下只能听王籽成的安排，王籽成就让另一名男子把其带到该大厦n1室，在n1室林宰春拿了一份4万元的合同让其签，这次借钱一分都没有到手，反倒又欠下4万元需要其继续还钱。其签完合同后就开始还款，每天要还640元，直至2019年4月再向他们借5万元后才将4万元的欠款尾数还完。其最后一次到五羊新城的n1室向该公司提出借款时，他们就要其签定5万元的借款合同和收据，这次签定合同的男子与上次签定4万元合同的男子是同一人。第一次借款时，王籽成就要求身份证原件必须抵押在他们公司，由于是无抵押贷款，还要求其提供一段自己的裸照视频，其当时急需要钱就答应他的要求，答应之前也跟他说明不能把视频放在网上传播。当天约19时许其跟王籽成及另一名男子一起从五羊新城坐出租车到了白云区的绿地大厦，王籽成对一起坐车过来的另一名男子说“你带她去搞掂”，于是其跟随该男子到一家商场，该男子还拿出一段视频给其看并要求“你要按照这个来拍”，其在商场洗手间用手机拍了一段视频，通过微信把视频发给他，之后就离开回家。其因为第一次借款实在没办法还钱，又怕逾期出现不好的后果，又有把柄在他们手里，只好稀里糊涂就答应他们的要求并继续签借款合同企图借新还旧平账。每次签借款合同对方没有给其合同留底，只是对方保管，合同上也只登记借款人的信息，没有对方出借人的信息。每次还款后对方也没有给收款收据，还完款也不会把当时签的借款合同给其。辨认笔录：被害人林某2辨认出被告人林文勇2019年1月17日第一次签借款合同和借款收据时在场，当天他带其到商场让其拍裸照视频并要求其通过微信发给他保存；辨认出被告人常通2019年1月17日在广州市越秀区五羊新城广场n2室及4月底在n1室签合同时在场；辨认出被告人林宰春2019年2月15日在广州市越秀区五羊新城广场n1室与其签4万元借条，2019年4月底在五羊广场n1室与其签5万元借条；辨认出被告人王籽成2019年1月17日在广州市越秀区五羊新城广场n2室与其签借款合同。47.被害人江某2的陈述及辨认笔录：2019年1月中旬“赖某”打电话约其到五羊新城见面，当时其和张某2一起到五羊新城地铁口，“赖某”将其二人接到五羊新城广场大厦十几楼，其只是登记了基本资料，当时不同意给其借钱。其回到花都后接到“赖某”电话，“赖某”称王籽成看中其朋友张某2的样子，只要张某2担保就可以借钱。第二天下午其与张某2一起又来到五羊新城王籽成的办公室，其抵押了身份证原件，王籽成提出要拿其手机给他看，说这是借钱签合同前的规矩，于是其没再多问把手机交给王籽成，王籽成看了其手机还备份了手机的资料，还要张某2的基本资料并要求张某2签担保字条。王籽成拿出合同让其签名和捺印，合同上没有王籽成公司任何签名及盖章，签完合同后要其拿身份证拍照。当时其想给合同拍照留底，王籽成不给拍照。其借20000元，但借款合同上写借40000元，王籽成解释借20000元只能拿16000元，还要扣1500上门费，其还要给“赖某”2000元介绍费，每三天微信转给王籽成640元利息。王籽成叫金主先转20000元到其建设银行卡，然后王籽成亲自带其到五羊新城附近的银行将现金20000元提出交回王籽成。第三日晚上王籽成将20000元转到张某2的工商银行卡，这样就分二次一共走了40000元流水。张某2将14500元转给其，其将2000元介绍费给“赖某”。其每三天还640元给王籽成，还了三次共1920元，之后就没有还钱给王籽成。后来王籽成发微信问其和张某2何时回花都，说这件事怎么解决。48.被害人唐某2的陈述及辨认笔录：2019年1月中旬，其因为身体有病也没有工作，手头比较紧，经一个朋友“花都贵哥”介绍办理贷款，见了一个女孩，这个女孩带其到越秀区五羊新城广场一个房间，王籽成和林宰春来到房间后问其需要贷多少钱，其称要贷4万元，他们说其还不起，只能贷给其几千元，其说几千元没用就不贷了，王籽成想了一会儿后就把其手机拿到外面去了，回来后他说可以走3万元的流水，只能放款16000元，他们还要从中扣取1500元上门费，每天还320元利息，一个月后合同到期把剩下的本金14500还了，其他的款项在违约不还款时用作追账。其同意后，林宰春就向其银行账户转了30000元，叫其与公司的两个女子一起去银行将这笔30000元取回公司，其把钱给回王籽成和林宰春。王籽成要押其身份证，其表示押身份证就不贷了，王籽成就提出让其拿着身份证和借款合同拍照，如果还了款就可以销毁这些资料。其手上没有借款合同留底，只是在他们提供的合同上按指印。当天晚上21时许，其收到王籽成通过微信转账给其的4340元，其向“花都贵哥”微信转账2000元手续费。王籽成还约其上门看，后来与王籽成在一起吃饭期间，其银行账户收到林宰春转账10000元。其向王籽成或者林宰春每天微信转账420元利息，2月15日到期之前一共向王籽成和林宰春转了利息9600元。合同到期后，其发信息给王籽成说自己没有这么多钱怎么办，王籽成就让其重新签订合同。2019年2月25日其到越秀区五羊新城广场找到王籽成和林宰春，王籽成将新的借款合同给其签，但是没有给一分钱，签了之后就欠他们30000元，没有期限，每天还300元利息，其问王籽成没有借到钱为什么还要还30000元，王籽成说第一笔钱没还所以要其签第二份30000元的合同，其怕不签他们不让走，所以迫于无奈签第二份合同。后来因为被他们催款的太急，其怀疑是陷入了“套路贷”诈骗，他们发微信称如果不还款就要找其家人、朋友，不停骚扰。49.被告人王籽成的供述与辩解，其承认被害人谢某2向其和林宰春、林文勇借款的事实，但否认其他被害人借款的事实。50.被告人林宰春的供述与辩解：我在2018年年初，通过贷款微信群认识了林某4，常通和林某4是一起开广州盖达商务信息有限公司，林某4是法人，常通是股东，通过林某4又认识了常通，熟了之后我有贷款业务就与他们合作。之前做正常的贷款中介，帮客户做按揭，收取手续费。之后在2018年10月左右，在中介群里认识了王籽成，王籽成有一些贷款的客户介绍到盖达公司。王籽成和林文勇是一起的，认识之后，王籽成介绍了大约有十几个客户到我这里做贷款，王籽成介绍来的都是夜总会和桑拿、酒吧等不正经的女人，对外发广告为“丽人贷”。2018年12月4日，王籽成就给我介绍一个女的名字叫谢某2。下午16点多，王籽成就带谢某2到盖达公司，王籽成事先与谢某2谈，问谢某2借多少钱，谢某2说要借一万五，我就说我要收3到5个点的手续费，需要抵押身份证，实际到账没有那么多。王籽成就说要签三万块钱的合同，借款时间为一个月，如果正常还就还一万五千四百五，谢某2当时同意。当天我抵押了谢某2的身份证以后，用招商银行卡向谢某2转款一万五千元，谢某2收到钱以后就转了三千五百元给王籽成，实际她得到一万一千五，一个月以后谢某2总共给我还了一万二。2019年1月3日谢某2到五羊新城还钱，我当时不在公司，王籽成与谢某2谈的，具体怎么谈的我不知道。后来过了一天，王籽成就给我说谢某2违约了，他与谢某2签了一份新的合同，具体签了多少金额，我已经不记得了，每天谢某2要还320元的利息加本金，王籽成收到钱后就转给我了，王籽成总共转给我一万多，后来谢某2就没有钱还了，我就告诉王籽成没钱还就算了，已经坑人家够多了，这次就知道王籽成是利用贷款来诈骗别人钱财的。后来我听说王籽成去谢某2那里追款，把谢某2的房门踢烂了。谢某2贷款以后，王籽成还介绍了十几个“丽人贷”及其他客户以同样的方式给我贷款，我记得的有唐某2、刘某5、梁某2、邓某、林某7、陈某7、陈某2（男）。2019年1月18日，王籽成把唐某2介绍给我借款，唐某2当时借了一万五，借期一个月，利息3分，我转账了一万元给唐某2，其他的就由王籽成转给唐某2，实际到帐一万四千五，签了三万元的合同。签完合同以后，我用招商银行卡向唐某2转账三万元，然后王籽成就叫了两个女员工陪唐某2去银行取款三万，回到公司以后王籽成就把现金还给我。从借款之后，唐某2每天大约就向我还三百块钱的利息和本金。之后唐某2就没有钱还了，王籽成说她违约，按三万元还款，后来唐某2又到公司跟我签了一份三万元的合同，这份合同唐某2没有拿到一分钱。后来唐某2又还了三千块钱左右，就没有再还款了。2018年12月22日，王籽成以同样的方式又介绍了一个叫梁某2的女人跟我借钱，当时梁某2说要借一万五，我就跟对方谈好，签三万元的合同，借期一个月，利息3分，每天还150元的利息加本金。当天我就用招商银行卡向梁某2转账三万元，王籽成就叫人陪她去银行取款三万走流水，取回以后王籽成就还给我一万五千元。王籽成跟梁某2签了三万元的合同，没有抵押身份证，借款以后梁某2就用微信向我还款约一千多元，之后梁某2就失联了。然后，王籽成就和林文勇去她家里找她追款，梁某2说她是别人叫她来借款的，现在对方没有把钱给她，她也没有钱还了，我就叫她把那两个带她来公司借钱的男子找出来，梁某2就把那两个男的约出来后，我就跟王籽成和林文勇去海珠区控制住他们，之后我就让他们三个人按三万元还款，他们每人还一万，王籽成收了钱以后就还给我了。2018年10月22日左右，王籽成介绍陈某2过来借款，陈某2说他要还“高炮”（就是很高的利息），我当时听他说有房产证，可以抵押。之后王籽成就跟他谈好，借款七万，借期一个月，利息8960元，到手五万，两万块钱转回给我。我于12月22日用招商银行卡向陈某2转账两笔共计七万元，之后用网上银行转回两万元到我朋友邓大洋的账户。2018年11月2日和11月22日，陈某2用微信转给我利息，以后就没有再向我还款了。2018年12月28日，我就陪陈某2去房管局补房产证押在我这里，没有办理抵押登记。12月29日左右，陈某2找到别人抵押房产证，借款十二万元来还我，其中十万元是还给我的，两万元是王籽成欠我的，我就把房产证给回陈某2了。51.被告人常通的供述与辩解：2019年年初，王籽成向我借款1万元，说要贷款给唐某2，我当时就转了1万元给王籽成或唐某2，第二天王籽成就还我1000元作为手续费，借的1万元本金说好在1个月内还清。2019年年初，王籽成贷款给江某2，王籽成要我转l万元给江某2，我直接转到江某2的账户上，王籽成随后给我转了1000元的手续费。还有一个林某2向王籽成贷款，我转了1万元给林某2，王籽成随后给了我1000元手续费。王籽成在向我借款贷给林某2、郭某后，他发了两段裸体视频，分别是林某2、郭某的裸体视频，王籽成的意思是说不怕她们不还钱，录了她们的裸照。我在王籽成的“丽人贷”中只是出部分钱给王籽成、林文勇，然后收到王籽成的好处费，没有帮王籽成出主意。林宰春与我一样出资给王籽成放贷款，他给了多少钱我不知道。52.电子物证检查工作记录，证明公安机关对被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通等人的手机进行电子物证检查提取相关信息。53.广州市大同会计师事务所有限公司出具的大同鉴证字【2020】012号司法会计鉴定意见（附金额明细表），证明广州市大同会计师事务所有限公司受广州市公安局越秀区分局委托对涉案金额进行司法会计鉴定并出具意见。54.户籍查询材料，证明四名被告人的主体身份情况。关于本案控辩双方争议的焦点问题，本院评判如下：（一）关于本案是否属于民间借贷的问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》和《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，“套路贷”具备“行为目的非法性”“债权债务虚假性”“讨债手段多样性”三个特征，而民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。经查，本案是一起典型的“套路贷”案件。在客观上，被告人以无抵押、无担保、快速放款为诱饵吸引被害人借款，继而以“行规”为由诱使被害人签订虚高借款合同，谎称只要按时还款，虚高的借款金额就不用还，然后制造资金走账流水的虚假给付痕迹，故意刁难设置违约陷阱或者肆意认定违约，强行要求被害人偿还虚假债务或者安排关联公司、关联人员为被害人“转单平账”，不断垒高债务，在被害人未偿还借款时采用威胁、上门催讨甚至暴力相加的方式来索取债务。在主观上，被告人除了从借款本金中预扣利息、收取各种名目的费用之外，还故意采取在借贷协议中留白、不给被害人借贷协议、扣押身份证、备份通讯录、拍裸照视频等手段，方便后续制造违约和索债，其目的并非仅仅是为了获取双方约定的利息收益，而是设计套路，引诱、逼迫被害人垒高债务，最终达到非法占有借款人财产的目的。本案中被告人未采用明显的暴力或者威胁手段，主要是通过虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人财物，应当以诈骗罪定罪处罚。因此，被告人林宰春、常通及辩护人认为本案是正常民间借贷的意见与事实不符，不予采纳。（二）关于四名被告人是否共同犯罪的问题。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，明知他人实施“套路贷”犯罪，具有下列情形之一的，以相关犯罪的共犯论处，但刑法和司法解释等另有规定的除外：（1）组织发送“贷款”信息、广告，吸引、介绍被害人“借款”的；（2）提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的；（3）出售、提供、帮助获取公民个人信息的；（4）协助制造走账记录等虚假给付事实的；（5）协助办理公证的；（6）协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的；（7）协助套现、取现、办理动产或者不动产过户等，转移犯罪所得及其产生的收益的；（8）其他符合共同犯罪规定的情形。上述规定中的“明知他人实施‘套路贷’犯罪”，应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因“套路贷”受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定。常通在跟林宰春的聊天中提到“走完账还是转回招行卡就行了”等等。常通在跟王籽成聊天中提到“逾期一天一千对吧”“对半分吧”，王籽成回答“反正这单一万肯定变两万，到期我给一万五给你就是”，王籽成问“这个直接按大单拍吧”，常通回答“拍归拍，每天的息也别给漏了”，王籽成回答“那肯定二选一，哪有这么美好啊”，常通问“你是想按逾期一个月来？那一万五够个锤子啊”。王籽成还把林某2的裸体视频、江某2的贷款材料和担保人照片、郭某的贷款资料和裸体视频发给常通。在林某4、林宰春、常通三人的微信群聊记录中，林某4发过一个链接（标题为“广州一团伙接连坑了88人，到手24处房产！”副标题为“债务从2万滚成75万；价值350多万的房产被用95万占有……”），并且表示“咱们下一步怎么搞吧，我不想钱也没怎么赚到，就进去几年”，常通称“正常收息，不套路房子没啥问题吧一般”，林某4很担忧地表示“问题关键不是套路房子，问题是这件事和我们简直一样，这样的判例”，林宰春称“我们又没有套路，只是赚利息而已。到时候还不起钱卖房子。卖给不认识的人就不是套路啦”。“套路贷”并非仅仅限定于以侵占他人房产为目标，所以林宰春、常通只是对于“套路贷”的理解不准确，而不是不知道自己的行为涉及“套路贷”。通过相关微信聊天记录可以看出，林宰春、常通很明显知道自己的行为是“套路贷”，只是找借口为自己开脱而已。按照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，明知他人实施“套路贷”犯罪，而参与提供资金、协助制造走账记录等行为，均应认定为“套路贷”犯罪的共犯。被告人林宰春的辩护人和被告人常通的辩护人认为林宰春、常通只是在部分被害人借款过程中提供了借贷资金和收取本金、利息，不应承担刑事责任的辩护意见，本院不予采纳。（三）关于涉案金额的计算问题。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价，“虚高债务”和以“利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金”等名目被非法占有的财物，均应计入犯罪数额。被告人实际给付被害人的本金数额，不计入犯罪数额。已经着手实施“套路贷”，但因意志以外原因未得逞的，按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。既有既遂，又有未遂，犯罪既遂部分与未遂部分二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情从重处罚。本案主要审查的金额有三个，合同金额、实际得款金额、还款金额。由于被害人手中没有借贷合同，只有被告人保存了部分合同材料，因此以在案借贷合同、借条结合被害人陈述为依据认定合同金额。公诉机关认定实际得款金额是以被害人自报为准，认定还款金额是以银行、微信、支付宝交易记录为准，但对其中的“做流水走账”以及现金交付等问题辨析不准，出现部分走流水金额认定为被害人还款金额、部分以现金形式到手的借款金额没有认定为到手金额、部分预扣利息或中介费等费用已在实际得款金额中扣减又认定为还款金额等情况，导致认定不准确。本院在审查中是依据被害人陈述的经过，结合审计报告所附明细表进行认定，其中会扣除“做流水走账”的金额，同时也会扣除部分被害人没有陈述同时也没有合理依据认为与本案有关联但显示在明细表中的部分金额，并且将用于“转单平账”的金额算入此笔借款的到手金额，同时算入上一笔借款的还款金额。本案中遵循以下方法计算犯罪既遂部分金额和犯罪未遂部分：1.若还款金额大于合同金额，还款金额-实际得款金额=犯罪既遂金额。2.若还款金额小于合同金额，则分为两种情形，（1）还款金额小于合同金额同时也小于实际得款金额，合同金额-实际得款金额=犯罪未遂金额；（2）还款金额小于合同金额但大于实际得款金额，此种情形下既存在犯罪既遂部分又存在犯罪未遂部分，还款金额-实际得款金额=犯罪既遂金额，（合同金额-实际得款金额）-（还款金额-实际得款金额）=犯罪未遂金额。（四）关于是否形成犯罪集团的问题。《刑法》第二十六条规定，三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》规定，三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团。对首要分子应按照集团所犯全部罪行处罚。本案中虽然四名被告人均从事“套路贷”犯罪活动，但四名被告人分属两边，包括营业场所、违法利益都有各自区分，四名被告人只是在部分犯罪活动中共同参与，属于“套路贷”犯罪链条上的不同环节。在已经查明的案件事实中，既没有明显的首要分子，也没有较为固定的组织架构和组织形式，不具备犯罪集团的基本特征，因此应当按照一般共同犯罪处理。各辩护人提出本案不构成犯罪集团的辩护意见，本院予以采纳。本院认为，被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但指控被告人王籽成诈骗被害人王某2的证据不足，本院不予支持；指控的犯罪金额计算错误，本院予以纠正。被告人王籽成、林文勇、林宰春与多名被害人签订借贷合同、出资、收款，实施了“套路贷”主要犯罪环节，在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人常通参与被害人林某2、江某2、唐某2的部分出资，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人王籽成、林文勇自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人林宰春虽系自动投案，并且在归案后坦白交代了自己的罪行，但后来翻供，在开庭审理时仍拒不认罪，不具有自首情节。综合考虑各被告人的犯罪事实、性质、情节、对于社会的危害程度和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王籽成犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年5月6日起至2024年11月5日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院一次缴纳。）二、被告人林文勇犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年5月31日起至2024年5月30日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院一次缴纳。）三、被告人林宰春犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年5月6日起至2024年5月5日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内向本院一次缴纳。）四、被告人常通犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2019年5月6日起至2021年11月5日止。罚金应于本判决发生法律效力之次日起五日内向本院一次缴纳。）五、责令被告人王籽成、林文勇、林宰春共同退赔被害人胡某263220元；责令被告人王籽成、林文勇、林宰春共同退赔被害人陈某293996元；责令被告人王籽成、林文勇、林宰春共同退赔被害人梁某220746.5元；责令被告人王籽成、林文勇、林宰春共同退赔被害人谢某221898元；责令被告人王籽成、林文勇、林宰春、常通共同退赔被害人林某220060元。六、扣押的林某2身份证1张，发还被害人林某2；江某2身份证1张，发还被害人江某2；从被告人王籽成处扣押的苹果牌IPHONE6S手机1部、银行卡10张，发还被告人王籽成；从被告人林文勇处扣押的华为手机1部、银行卡9张，发还被告人林文勇；从被告人林宰春处扣押的银行卡17张、林宰春身份证1张、五羊新城广场门禁卡1张、苹果牌IPHONE6S手机1部、OPPOR11手机1部，发还被告人林宰春；从被告人常通处扣押的苹果牌IPHONE6S手机1部、银行卡7张、五羊新城广场门禁卡1张，发还被告人常通；扣押的其余物品、文件（详见扣押清单），予以没收（由广州市公安局越秀区分局代为执行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审 判 长  马 星审 判 员  黄 涛人民陪审员  林翠丽二〇二〇年八月二十四日书 记 员  彭莉媛法庭记录刘恩铭