广东省惠州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤13刑终285号原公诉机关惠东县人民检察院。上诉人（原审被告人）陈东清，男，1994年9月27日出生，居民身份证号码441************031，汉族，小学文化，户籍所在地：广东省惠东县************。2017年8月1日因犯盗窃罪被惠东县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民四千元，2018年3月28日刑满释放。因本案于2019年9月4日被惠东县公安局刑事拘留；同年9月30日经惠东县人民检察院批准逮捕，同日由惠东县公安局执行逮捕。现羁押于惠东县看守所。指定辩护人曲惠全，广东邦翰律师事务所律师,由惠州市司法局公共法律服务管理科指派。广东省惠东县人民法院审理广东省惠东县人民检察院指控原审被告人陈东清犯诈骗罪、盗窃罪一案，于2020年4月30日作出（2020）粤1323刑初129号刑事判决。宣判后，原审被告人陈东清不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，提讯了上诉人，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式审理。现已审理终结。原审判决认定：2018年7月2日，陈东清带文耀芳前往惠州和信贷款公司办理贷款，7月13日，惠州市和信贷款公司发放贷款21000元到文耀芳银行账号，陈东清私自转走其2万元贷款金额并谎称是惠州市和信贷款公司转走，同年7月13日至8月17日，陈东清以帮文耀芳向惠州市和信贷款公司要回被盗贷款金额，需要请人吃饭、请律师或者送礼等理由骗取文耀芳多次微信转账共计68363元。2018年8月27日至9月7日期间，陈东清多次以帮忙办理银行信用卡为由，骗取被害人陈丽英的身份证及手机、银行卡等证件，在陈丽英不知情的情况下申请平安普惠、捷信金融等网络贷款，然后将贷款金额转走，共骗取陈丽英86590元。原审判决认定上述事实的证据有：书证，现场勘验笔录，证人证言，辨认笔录，被告人的供述等。原审法院据此认为，被告人陈东清采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控其诈骗罪的罪名成立，予以支持。被告人陈东清以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪，公诉机关指控被告人犯盗窃罪罪名成立，予以支持。被告人陈东清曾因犯罪被判处刑罚，刑满释放后五年内再犯，是累犯，予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十四条、第六十五条、第六十九条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，作出判决如下：1、被告人陈东清犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元，总和刑期八年二个月，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币五万五千元；2、责令退赔被害人文耀芳经济损失88363元，责令退赔被害人陈丽英经济损失86590元；3、随案移送的作案工具手机一部，予以没收上缴国库。上诉人陈东清上诉提出：1、一审法院对诈骗金额68363元认定有误，其与文耀芳之间仅构成盗取财物20000元，应认定其与文耀芳之间的债务纠纷68363元，而非诈骗，其有转账给文耀芳，公安机关并未查证；2、上诉人与陈丽英之间的债务纠纷皆系双方认可的情形下所形成，其是因一时急需用钱的情况下，利用陈丽英办理信用卡的同时贷借使用，并非诈骗；3、原判量刑过重，上诉人因经济产生困境不得已的情况下而造成对文耀芳和陈丽英的债务纠纷，恳求二审法院念及上诉人家庭困难，减轻刑罚。其辩护人辩护提出：1、一审判决认定上诉人陈东清犯罪数额缺乏事实依据，证人宋少芬与证人陈彩容的证言缺乏客观性；2、量刑过重，上诉人到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，自愿认罪认罚，认罪态度较好、有悔罪表现，上诉人家庭生活困难，有两个幼龄小孩，父母无劳动能力。经审理查明：2018年7月2日，上诉人陈东清带被害人文耀芳前往惠州和信贷款公司办理贷款，7月13日，惠州市和信贷款公司发放贷款21000元到文耀芳银行账号，陈东清私自转走其2万元贷款金额并谎称是惠州市和信贷款公司转走，同年7月13日至8月17日，陈东清以帮文耀芳向惠州市和信贷款公司要回被盗贷款金额，需要请人吃饭、请律师或者送礼等理由骗取文耀芳，文耀芳多次微信转账共计68363元。2018年8月27日，陈东清以办理光大银行信用卡，需提高办理信用卡额度为由，骗取被害人陈丽英向其转账3万元。此后，陈东清多次以帮忙办理银行信用卡为由，骗取被害人陈丽英的身份证及手机、银行卡等证件，在陈丽英不知情的情况下申请平安普惠、捷信金融等网络贷款，然后将贷款金额转走，共盗取陈丽英56590元。综上，上诉人陈东清诈骗被害人文耀芳68363元，诈骗被害人陈丽英人民币30000元，共盗窃两被害人人民币共人民币76590元。认定上述事实的证据有：1、接受刑事案件登记表，证实公安机关对本案立案侦查情况。2、现场勘查、现场照片，证实本案案发现场概貌。3、到案经过，证实2019年9月4日，公安机关将上诉人陈东清抓获。4、上诉人陈东清的户籍资料，证实上诉人陈东清的户籍信息情况。5、文耀芳尾号9602借记卡账户历史明细清单，证明2018年7月13日，文耀芳该账户被分两次，各转账一万元，共二万元转入到陈东清尾号为4977的账户上。文耀芳针对该两笔转账明细写下“这两个记录是被1他人转走20000元的记录”，陈东清写下“这两笔账单是我本人用自己手机登录文耀芳支付宝账号及秘密后转账两笔，每笔10000元到我自己的支付宝账号的记录”。6、微信转账记录，证实2018年7月13日至8月17日，微信“f181…”多次转账“yuan1168a”,共计68363元。文耀芳写下“以上全部记录是陈东清以要求帮我拿回被公司转走20000元问题，需要找人、请律师、吃饭、路费，陈东清本人以生病需要医疗费用等理由，骗取我微信转账的钱”，被告人陈东清写下“图片中标注①的转账是文耀芳转账给我的医药费，图片中标注②的转账记录是文耀芳转账给我套取现金的记录，未标注的转账记录是我以帮文耀芳要回转走20000元要找人吃饭、路费诈骗文耀芳的转账纪录。”7、陈丽英建设银行交易明细单，证实2018年8月27日至9月7日，陈东清帮陈丽英办理贷款并转走陈丽英共85490元，被告人陈东清写下“标注1至20号的银行流水清单，是我教陈丽英办理的网络贷款，并将贷款转账到我使用的陈观洪支付宝账号上，这些转账是陈丽英转账给我办理套现的记录”。陈丽英写下以上转账记录标注的是陈东清私自帮他申请的贷款及私自从她账户中转出的记录，共计84590元。8、被害人陈丽英界面显示的与被告人陈东清（备注“靓仔”）的微信聊天记录，证实被告人陈东清擅自帮被害人陈丽英办理贷款。部分内容如下：陈丽英“光大下不了吗”、“又说办了”，陈东清回复“下的了”；...陈丽英“那天又不弄”，陈东清回复“你听电话的时候被你说不要了”，陈丽英答“光大的跟那些又不拉边”，陈东清回复“你的是高额”；陈丽英“我是信你才给你用的卡”，...“听不清楚！不知那个信用卡又讲扣钱我没拿半分钱又讲要还几多千”、“我当真的跳河”，陈东清回复“打电话问啊”、“我现在先处理这件事，不要烦我，一个头两个大”，陈丽英“叫着不是信用卡我不办我当真给你弄到死死！！打回去又是空号来的”，陈东清回复“不用理他”、“我就帮你办信用卡”、“其它没弄”，陈丽英“那怎么会没拿半分钱就叫我还”；陈丽英“讲好只办信用卡的”、“又有个银行卡打电话来说还钱”；陈东清“我告诉你，你我就帮定的。你死等于我死，所以你也要冷静”、“我要明告诉你，现在我跟你一条船上的。你不要这样，不冷静”。9、7个贷款APP贷款记录、陈丽英个人信用报告，证实陈丽英办理贷款的情况。10、判决书，证实陈东清2017年8月1日因犯盗窃罪被惠东县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民四千元，2018年3月28日刑满释放。11、入所健康检查表，证实上诉人陈东清入所时（心电图示：室性早搏）的身体状况。12、被害人陈述（1）被害人文耀芳的陈述及辨认笔录。证实2018年6月中旬，我在陈东清表哥的朋友圈里看见了陈东清的微信（马上有钱、、、）就添加了陈东清的微信。2018年6月10日左右，陈东清和我两人坐滴滴去到惠城区麦地路一栋30层左右的楼前，陈东清叫我将身份证复印件、工商银行卡（621************9602，开户人是我本人），浦发信用卡（498**********576，开户人是我本人），民生信用卡（622**********069，开户人是我本人）到上面的一个金融公司办理贷款，陈东清说要我这三张银行卡的密码，拿去上面的金融公司做银行流水，再办理贷款，刚开始我不愿意将我三张银行卡密码告诉他，可是陈东清一直跟我说没有银行流水办理不了贷款，银行流水越大贷款越大，我们都是稔山镇人，不会骗我的，我就将三张银行卡的密码告诉了他，陈东清拿着我的三张银行卡和身份证复印件上楼去办理金融贷款，我要求跟着陈东清上楼去办理贷款的事情，陈东清不让我跟着上楼去办理贷款，他说他自己可以搞定，要我在楼下等他，大约过了一个小时左右，陈东清下来找到我，将我的工商银行卡还给我，浦发信用卡、民生信用卡没有还给我，他说“信用卡要做银行流水，工商银行卡不用做银行流水”，我要求他将两张信用卡还给我，他说“信用卡还给你，就做不了银行流水，就没有钱贷款”。2018年6月10日我和陈东清从惠州市麦地的金融公司回来后，陈东清通过微信联系到我要我将支付宝的密码告诉他，做银行流水必须要支付宝账号和支付宝密码作为转账比较方便，我就告诉了陈东清我的支付宝账号和支付宝密码。陈东清使用我的支付宝消费时，每次都要求我将验证码告诉他，我每次都有将验证码告诉了陈东清使用。陈东清变更过我的支付宝密码。陈东清用我的民生信用卡于2018年6月29日至6月30日在平山派对929酒吧分别消费了270元、250元、250元。通过浦发信用卡的账单的内容，其中2018年6月11日、2018年6月15日、2018年6月22日在惠东县稔山镇玉乾副食店分别消费1000元、2000元、2000元是陈东清拿着我的浦发信用卡消费的；2018年6月27日广东省惠州市乐万家超市5000元是陈东清拿着我的浦发信用卡消费的；2018年7月18日惠东县平山派对929酒吧270元陈东清拿着我的浦发信用卡消费的。陈东清使用我的浦发信用卡消费，他告诉我这些消费都是做银行流水，作为贷款使用，叫我不要理，要理的话就不要那几万元钱。浦发信用卡的额度信用卡额度是10000元。陈东清没有转钱进我的浦发信用卡，没有将兑现的现金拿给我。从银行卡的流水上，我的浦发信用卡被陈东清诈骗10270元。陈东清在2018年7月8日带着我去到惠州市友和公司借钱，友和公司在惠州市***（具体地址不详），陈东清帮我做担保人，帮我贷款21000元，7月13日友和公司转账21000元到我的工商银行卡(621************9602)上，贷款合同及放款资料被陈东清拿走了。我知道贷款21000元被他人转走20000元后，我联系陈东清，陈东清说被转走的20000元是他老板转走作银行流水去了，转来转去，钱还是回来，到时再给我50000元做为回报。我的建设银行交易明细上的一个账号105**********163是陈东清的，我和陈东清的微信聊天记录在另一部手机，手机被我老公砸掉了无法修复。2018年7月15日12点左右陈东清打电话约我到惠东县平山镇一西餐厅喝东西，我到后陈东清问我有多少钱，我说我浦发信用卡有5000元，陈东清就叫我把信用卡给他，我把信用卡给了陈东清，密码也告诉了他，陈东清告诉我是和他一起投资惠州市金融公司，说是他朋友开金融公司，投资钱会有钱赚的，当时我也没有答应陈东清一起投资惠州市金融公司，然后陈东清和我就离开西餐厅，我们各自回家了。2018年7月中下旬，陈东清微信找我问有没有钱，我说没钱，陈东清就说带我去问他朋友借钱，我不同意他就说我不借钱，到时候我投资的钱一分钱都会没有的，我害怕钱没得退回来，陈东清就带我去了惠东县平山镇大润发找到他的朋友，他朋友就借了2万现金人民币给我，陈东清的朋友就说是陈东清担保才借我的钱，陈东清朋友给我借条让我签名，我就签名了，借条上面写着两个月分还完，两个月后还2.5万元人民币，我借到了2万元现金后我就把钱给了陈东清，陈东清把借条拿走了，陈东清告诉我说钱全部投资进金融公司了。2018年7月16日，我发现工商银行卡上20000元还是没有到账后，我又问陈东清，陈东清说帮我处理，这20000元被公司挪用了，要拿回这20000元，需要找人、请律师要回这笔钱，我就在7月26日从我的民生银行卡分2200元和800元共转账3000元给他。过了一天后我发微信给陈东清问什么时候才有结果，陈东清就说要请法官吃饭，送礼给法官，法官才会尽快的帮我们处理金融公司诈骗我们钱，陈东清就说需要钱，我就透支信用卡的钱微信转账3000元给了陈东清，然后我发现我弟弟转给我工商银行卡的7660元，7660元全部被刷走了，我打电话给陈东清，陈东清告诉我是金融公司在刷流水，到时候钱会给回我。于2018年7月20日到2018年8月16日这段时间总共转了3万多，具体多少记不清楚了。全部总共被诈骗了大概约9万元。到2018年8月份，我老公带我来派出所报警时，才知道这20000元是被陈东清转走的。陈东清使用我的两张信用卡做银行卡流水，共转账我估计大约20000元左右。我从7月14日开始通过微信转账到陈东清的微信账号上大约有30000元。2018年8月5日的三天后左右，陈东清又微信联系到我“手里没有钱，天天帮你跑这个做流水损失的钱，多多少少转点钱过来”，我又断断续续通过微信转账五、六千元左右。2018年8月份，陈东清说他胃病住院，用了很多钱，没有钱治病，身体治疗不好也不能帮我去追这些钱，他以这个理由我转账大约10000元左右给他。2018年8月16日早上7时30分许，陈东清通过微信联系到我，要我去平山四海酒店，到了后面又发了个平山万事达酒店901房，我到了万事达酒店901房后，陈东清告诉我律师在隔壁房间睡觉，等他起来一起出发惠州，陈东清又告诉我要准备好工商银行卡的流水交易明细交给他，我将工商银行卡的流水交易明细交给他后，陈东清又说要将手机交给他，删掉一些我手机中和他之间的转账记录、通话记录、微信聊天内容，免得上到惠州法官查到不好，我就将手机交给陈东清，陈东清将我手机的一些和他之间的内容删掉，之后城西派出所前来现场。陈东清说“我黑白道有人，在派出所里有人，公安局也有人，你不要乱说话，免得你的钱拿不回来，又惹的事自己理”。我想起来在2018年7月27日陈东清逼着我签写了一张八万元的欠条。2018年7月27日12时许，陈东清通过微信联系到我说“商量一下惠州金融公司做流水的二万元钱，怎么拿回来”，陈东清叫我过去惠东县一个奶茶店（具体什么地方忘记了），我来到奶茶店后见到陈东清，他说他老板答应借我八万元，要我签一张八万元的借条，我说我没有拿到钱，不签这张欠条，陈东清说“你不签这张欠条的话，你惠州的钱就拿不到，保证这八万元会在三天后打在你卡上”，我就在借条上签名了，陈东清在借款担保人也签名了，借条被陈东清拿走了，陈东清就叫我回家等消息。三天后，我查询我的银行卡发现没有这个八万元到账，我就拨打电话联系陈东清，陈东清说“他老板出差没有回来”。到现在我都没有这张欠条的八万元到账。陈东清要我不要说出去，也不可以报警，以后发现什么事情都不可以报警，否则以后就拿着这张欠条向我要账。当天，在奶茶店写借条时，没有其他人在场，只有我和陈东清两人在场。我的微信账号：f181********，昵称：芳*香港采购；陈东清微信账号：yuan1168a，微信昵称：马上有钱、、、，另一个微信账号：chendongqing000，微信昵称：shao**陈*。王哥的微信账号：JT2015524，微信昵称：卧薪尝胆。经辨认，其辨认出陈东清。（2）被害人陈丽英的陈述及辨认笔录。证实2018年8月27日中午12时左右，因我和我朋友（宋少芳）想办理信用卡，宋少芳是通过朋友介绍办理信用卡的业务员（陈东清）就住在惠东县金河湾2期8栋A403内，当时我和宋少芳就上去找这位办理信用卡的业务员了，上去到这位自称（陈东清）的办理信用卡的业务员，就开始帮我们办理光大银行的信用卡，陈东清就拿了我的手机和身份证，建设银行卡(621*************041)我当时没有看清楚陈东清如何操作，陈东清就说我可以办理一张五万元人民币额度的光大银行信用卡，陈东清先让我从支付宝支付三万元人民币给他，然后我就从支付宝支付给他了（对方账号：105********0076），等他操作完了之后，就让我等信息通知，到了2018年9月2日早上中午12时左右，陈东清就问我有没有收到光大银行信用卡的信息，当时我是没有收到光大银行信用卡的通知，陈东清就让我去惠东县金河湾2期8栋A403房找他重新办理，我去到之后他又拿了我的手机操作，又让我提供身份证，建设银行卡，还让我提供面部识别办理信用卡，面部识别成功后，他又问我支付宝的密码，当时我的手机一直都在陈东清在操作，这些提供完之后让我回去等通知，我就走了，于2018年9月3日12时左右，陈东清又以办理信用卡的名义让我上去惠东县金河湾2期8栋A403，当时我是和朋友（宋少芳）一起上去的，当时我朋友宋少芳说我的捷信金融有6万5人民币的额度，陈东清又拿了我的手机操作，又提供了身份证，建设银行卡，之后他说办理好了，问我有没收到光大银行信用卡的信息，我就说没有，又让我回去等通知，让我过两天在去找他，至2018年9月5日中午12时左右，我去惠东县金河湾2期8栋403找他，我上去之后，陈东清说先用他的钱转到我的建设银行卡帮我提高光大信用卡的额度，我的手机一直都是他在操作，我也不清楚陈东清是否有转钱到我的建设银行卡，我也没有收到建设银行钱到账的通知，操作完之后他又让我回去等信息通知，2018年9月6号早上10时30分左右，陈东清又让我找他，我上去之后，他又拿了我的手机操作，操作完之后他说可以了，办理完成之后，他说收到有信用卡的信息就告诉他，然后我就回去了，到了2018年9月7号早上9时左右，我手机收到捷信银行的信息，让我提供购买家电的消费的凭据，说我消费了40900元人民币，我就打电话给陈东清问清楚情况，他说不知道什么情况，让我相信他，有什么事情他处理，然后他就查出了是陈观洪刷了我捷信金融40900元人民币的，陈东清说他会处理，会把40900元人民币还给我，至今光大银行的信用卡也没有到手，至2018年9月29号下午14时40分左右开始，就持续收到小额贷款还款信息，我就怀疑自己被诈骗了，于是我就来派出所报警了。陈东清使用我的身份证及手机共办理了七个网络贷款。平安普惠贷款：分别是平安惠普贷款：30000元被转走30000元；安逸华贷款：6000元扣除2100元被分两笔共转走4000元；拍拍贷贷款：下款4200元被转走4100元；用钱宝贷款：3000元被转走3000元；惠花花贷款：1500元被转走1500元；有用折扣贷款：1200元被转走1200元；捷信金融：65000元被转走40790元。因2017年我购买家具有向捷信金融贷款，约有24000元未还，陈东清使用我的手机及身份证办理捷信金融贷款65000元，扣除24000元后，到账为40971.41元。我认为我一共被诈骗了共计84590元人民币。对方以办理信用卡的名义，在我手机下载小额贷款与捷信金融盜刷了我的钱，对我讲行诈骗。经辨认，其辨认出陈东清。13、上诉人陈东清的供述及辨认笔录：我现在的微信账号是yuan1168a，现在的微信名称：天王盖地虎，这个微信号码是用135*****774注册的，该号码是用我父亲陈观洪的身份证注册，手机号码及注册的微信账号是我在使用。我另一个微信账号为：chendongqing000是用134*****624这个号码注册的，我的支付宝账号是134********，名称：陈东清。我认识文耀芳，文耀芳通过朋友圈添加到我的微信账号，希望我帮她做贷款，我有诈骗文耀芳的钱财。2018年6月份上旬，文耀芳在我老表“五金带”的微信朋友圈看见我在朋友圈发送的可以帮人办理贷款的广告，添加到我的微信账号，成为我的微信好友，一直我和文耀芳聊贷款的问题。2018年6月份下旬的一天，我约文耀芳到金河湾二期门口，后接她到八栋四A03房间，我问文耀芳要浦发信用卡来用，文耀芳将浦发信用卡和密码告诉了我，因我朋友王峰急用钱，我拿了文耀芳的浦发信用卡给了我朋友王峰，将文耀芳浦发银行信用卡的密码也告诉了他，王峰用文耀芳的浦发银行信用卡套现了5000元。过了两天，我找到文耀芳借民生信用卡给我使用，文耀芳就将民生信用卡给了我，也将民生信用卡的密码告诉了我，我于2018年6月29日至30日在平山929酒吧刷了三笔买酒（250元、270元、250元）。在2018年6月份期间，我和文耀芳两人在微信聊天过程中，我要求看文耀芳的支付账号的芝麻分时，文耀芳不懂支付宝芝麻分如何查询，就将支付宝账号和密码通过微信发送了给我后，我就自己手机登录文耀芳的支付宝账号，我就知道文耀芳的支付宝账号及密码。2018月7月2日，我叫文耀芳过来金河湾二期找我，说带她去惠州办理贷款，我在金河湾二期门前接到文耀芳和她女儿后，我们三人乘坐滴滴车去到惠州市惠城区麦地附近的中信银行门前下车，我们三人去到工商银行打文耀芳工商银行卡的明细清单，打完银行卡明细清单就去工商银行旁边的大厦的惠州市和信贷款公司办理微粒二次贷款，我介绍了和信贷款公司的业务员黄志坤给文耀芳认识，黄志坤带着文耀芳去办理贷款的手续，我就和她的女儿在等候室等待。办理完贷款手续后我们就各自回家了，在办理贷款这期间，文耀芳总是找我和业务员黄志坤两人催要贷款。2018年7月13日具体几点我忘记了，和信贷款公司业务员黄志坤发信息给我，告诉我说“文耀芳的贷款已经下拔了”，我知道后就用自己的手机登录了文耀芳的支付宝账号，将和信贷款公司下拨的21000元分两笔（10000元、10000元）转到我自己的支付宝账号上，这20000元之后被我用于日常生活和酒吧喝酒。文耀芳打电话告诉我说她的贷款21000元到账了，可是分成两笔（10000元、10000元、）被人转走了，问我怎么处理，我说帮文耀芳去问，并跟她去找人将这两万元要回来，需要找人的费用、吃饭费用，文耀芳断断续续通过微信转账很多笔钱给我。我共拿了文耀芳三张银行卡，分别是浦发信用卡、民生信用卡、平安银行信用卡。2018年7月18日，我使用文耀芳浦发信用卡在平山929酒吧花了270元。文耀芳的平安银行信用卡我没有使用。文耀芳的微信账号和我的微信账号从2018年6月26日至2018年8月17日共170次转账，共计60871元，有些转账是文耀芳请我吃饭的，有些转账是车费、有些转账是我生病期间文耀芳给我的医药费、有些转账是我骗文耀芳帮她请人拿回那笔20000元的贷款，骗文耀芳给我的请人吃饭、找人帮忙的转账。我没有向文耀芳说过请律师要回20000元，我只是骗她说“帮她找人，帮她跑去要回两万元”。从7月13日后，多次骗文耀芳要拿回这20000元，需要找人，请人吃饭、路费，要求文耀芳多次微信转账给我钱。我看了公安机关提供的文耀芳与我的微信转账历史明细后，在历史明细上标注①为我生病期间，文耀芳转账给我的治疗费用；在历史明细上标注②的转账记录是文耀芳微信转账给我套取现金的转账记录；在历史明细上未标注的转账记录都是我以帮文耀芳找人要回被转走20000元，需要找人、吃饭、路费等理由诈骗文耀芳的转账记录。我有转账7400元给文耀芳。我认识陈丽英，当时因为陈丽英有办信用卡的需求，因此陈丽英通过朋友加了我微信。惠东县金河湾****A403是我的住所，一般对方需要办理信用卡时，我都会约对方来到我的住所。我是以办理信用卡一事约陈丽英和宋少芳到惠东县金河湾2期8栋A403的。我帮陈丽英办理了民生信用卡、光大信用卡、平安信用卡、广发信用卡、浦发信用卡、东亚信用卡等，共七张信用卡左右，我只负责帮助她上传资料，具体有没批下来以及额度多少我是不知道的。我没有使用陈丽英的手机下载小额贷款APP及捷信金融等，但是我与陈丽英初次见面时，陈丽英就声称其使用捷信金融欠款约两万余元。我个人使用两个支付宝账户，一个是用151*****281的号码申请的，一个是我父亲陈观洪的，账号我忘了。我是于2018年8月27日让陈丽英给我转账三万元。当时我让其转账三万元给我，是我拿现金与其兑换的，我在2018年8月27日在金河湾2期8栋A403给了陈丽英三万元现金，陈丽英就通过支付宝账户转了三万元给我，当时是转到我父亲陈观洪的支付宝账户了，因为我父亲陈观洪的手机号码以及支付宝账户是我在使用的，具体账号我忘记了。我当日约陈丽英到金河湾2期8栋A403是为了查看其于2018年8月27日办理的信用卡通过没，我只查看过其手机内短信，并无要求其提供身份证、建设银行卡、面部识别以及支付宝密码。陈丽英提供中国建设银行账户交易明细显示，2018年8月27日该账户曾分三笔、每笔一万元，共三万元转入支付宝账户：105********0076，是陈丽英转三万元给我，我给她三万元现金进行兑换的。据陈丽英提供中国建设银行账户交易明细显示，2018年9月7日该账户曾分五笔，其中四笔是一万元的，一笔是790元的，共计40790元转账至陈观洪的支付宝账户：105********0875，这个支付宝账户当时也是我在使用的，这共计40790的转账也是陈丽英跟我兑换现金的。经辨认，其辨认出文耀芳。14、证人证言（1）证人陈彩容的证言，证实2018年8月27日10时许，陈丽英要办理信用卡，知道宋少芳有朋友可以帮忙办理信用卡，之后我和宋少芳、陈丽英一起从吉隆镇大臣到惠东县平山金河湾二期18栋A401房找陈东清办理信用卡，陈东清要求我们拿身份证和手机给他，他用我们的手机和身份证查询一下是否可以办理信用卡，之后我们三人将身份证和手机拿给陈东清查询办理哪个银行可以办理信用卡，之后，陈东清将我和宋少芳手机和身份证拿回来，说等银行结果，之后我和宋少芳就在旁边玩手机。陈东清拿陈丽英的去办理，陈丽英陪着我们在旁边玩，我们三人都没有去看陈东清在办理什么，大约过三小时，陈东清找陈丽英说着什么东西，我和宋少芳什么事情都不知道了。2018年8月27日陈东清使用陈丽英的手机在平安惠普贷款30000元的事情我不知道，过了一个月后，陈丽英被平安普惠追帐告诉我时我才知道。2018年8月27日当天陈丽英没有找陈东清套现30000元。（2）证人宋少芳的证言及辨认笔录，证实于2018年8月20日，我与陈彩容一起经朋友杨文彩介绍来到金河湾二期18栋A401房找陈东清办理信用卡，到房后我与陈彩容先后办理信用卡，经办理只有我一人通过信用卡办理，办理后我们就离开了。直到2018年8月27日我朋友陈丽英得知我有熟人办理信用卡，要我带她去办理信用卡，于是我和陈丽英、陈彩容三人—起从吉隆镇来到平山金河湾二期18栋A401房找陈东清替陈丽英办理信用卡，我们到后和陈东清说只办理信用卡，之后陈东清叫我们把手机交给他操作，陈东清叫我们在客厅吃东西等候，大概等了5个小时左右，陈东清就把手机还我们并说让我们先回去等通知，等通知后他和我们一起去惠州光大银行面签，于是我们就回去了，事情的经过就是这样的。当天与陈丽英是找陈东清办理信用卡没有说办理其他贷款，我们说只办理信用卡。陈东清没有和我们说办理其他贷款的。我与陈丽英一起去找陈东清办理过一共两次信用卡，第一次是2018年8月27日，第二次是2018年9月3日。陈东清给陈丽英办理的是支付室内的网贷（具体什么网贷我不清楚）。陈东清一共给陈丽英办理了7个网贷。金额共：84000多元人民币。当天我和陈丽英找陈东清没有说办理贷款，我们只是说办理信用卡。经辨认，其辨认出陈东清就是帮她们办理贷款的男子。上述证据，均经原审庭审举证、质证，来源合法，内容真实，本院予以认定。本院认为，上诉人陈东清无视国家法律，采用虚构事实的手段骗取他人财物，数额巨大；还以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成诈骗罪、盗窃罪，依法应当数罪并罚。上诉人陈东清曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上的刑罚，刑满释放后五年内再犯本罪，是累犯，应从重处罚。对于上诉人陈东清上诉提出的意见及其辩护人提出的辩护意见，现综合评析如下:1、关于上诉人是否有诈骗被害人文耀芳及诈骗数额的认定。经查，上诉人陈东清的供述、辨认笔录、被害人文耀芳陈述、银行账户交易明细、转账记录等证据相互印证，足以认定上诉人陈东清以拿回被和信贷公司转走的20000元为借口，多次虚构需要请人吃饭、找人、路费等理由骗取文耀芳68363元的事实。陈东清在公安机关亦供述其使用过的微信账号有yuan1168a、chendongqing000，也指认双方微信转账记录；被害人文耀芳亦证实上诉人使用过的微信账号是yuan1168a、chendongqing000，也指认双方微信转账记录。现仅有上诉人陈东清在公安机关供述其有转账7400元给文耀芳，无其他证据佐证，认定该事实证据不足，故对相关上诉理由及辩护意见，不予采纳。2、关于上诉人是否有诈骗被害人陈丽英的行为。经查，被害人陈丽英的陈述、上诉人陈东清与被害人陈丽英的微信聊天记录、银行流水、转账记录、证人宋少芬和陈彩容的证言证实陈丽英仅想找陈东清办理信用卡，而非办理贷款，上诉人陈东清以非法占有为目的，虚构提高信用卡额度，骗取陈丽英三万元，且在陈丽英不知情的情况下，擅自利用陈丽英身份信息办理贷款并转走贷款金额的事实，上诉人的行为构成诈骗罪、盗窃罪。故上诉人称其与陈丽英仅是债务纠纷，没有骗取陈丽英的上诉理由，及辩护人提出证据不足的辩护意见，无事实理由和法律依据，不予采纳。3、关于量刑问题，经查，原判认定的盗窃、诈骗数额均有误，应认定盗窃、诈骗数额巨大，本院予以改正。根据“上诉不加刑”原则，二审期间无法加重上诉人的量刑，故不宜调整上诉人犯盗窃罪的刑罚。原判根据上诉人的犯罪事实、性质、情节及其对社会的危害后果作出判决，原判对上诉人犯诈骗罪所作的量刑在法定的幅度内，量刑并无不当。上诉人及辩护人关于原判量刑过重的上诉、辩护意见依据不足，不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一)项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 李汉加审 判 员 唐荣平审 判 员 邱玉薇二〇二〇年八月二十七日法官助理 彭程媛书 记 员 冼安琪附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。