云南省建水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）云2524刑初237号公诉机关云南省建水县人民检察院。被告人卢玉铁（别名：卢杰、卢保三），男，1982年2月5日生，哈尼族，云南省绿春县人，初中文化，农民，住绿春县。因犯诈骗罪，于2013年2月28日被绿春县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金伍仟元人民币。2016年9月6日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月9日被建水县公安局刑事拘留，2020年2月15日被逮捕。现羁押于建水县看守所。建水县人民检察院以建检一部刑诉〔2020〕140号起诉书指控被告人卢玉铁犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开公庭进行了审理。建水县人民检察院指派检察员孙烨等二人出庭支持公诉，被告人卢玉铁到庭参加了诉讼。现已审理终结。建水县人民检察院指控：2017年6月，被告人卢玉铁以购买手机为由，让被害人许某2帮其办理手机分期贷，骗取许某2人民币5600元。2018年至2020年1月，被告人卢玉铁虚构其经营二手车生意、洋葱生意、承包工程、开办养鸡场等事实，取得被害人信任，与被害人以恋爱关系交往。在交往期间，卢玉铁先后以购房、做手术、需资金周转、办理房产证等为由骗取被害人人民币共计383282.03元，卢玉铁将骗到的钱财用于还债或挥霍。具体犯罪事实如下：1.2018年4月至8月期间，被告人卢玉铁以车辆需维修等为由，先后骗取被害人林某11000元。2.2018年4月，被告人卢玉铁虚构其叫卢杰，以购买手机为由骗取被害人赵某2087.7元。3.2018年8月至2019年10月期间，被告人卢玉铁虚构其做二手车生意的事实，以购房首付款不够、购买手机等为由先后骗取被害人杨某126652.75元。4.2018年11月至12月期间，被告人卢玉铁虚构其在建水做二手车生意的事实，以其生意需要资金周转、购买手机为由先后骗取被害人黄某46300元。5.2019年1月至5月期间，被告人卢玉铁虚构买车、发放工人工资等事实先后骗取被害人谷某共计人民币45000元。6.2019年4月至8月期间，被告人卢玉铁虚构其工地需要资金周转、到昆明做手术等事实先后骗取被害人许某1共计人民币41000元。7.2019年6月至9月期间，被告人卢玉铁虚构回绿春老家办房产证、工地需要资金周转、做手术等事实先后骗取被害人刘某共计人民币169341.58元。8.2019年7月，被告人卢玉铁虚构其工程资金周转不开的事实骗取被害人江某人民币10000元。9.2019年10月30日，被告人卢玉铁虚构其叫卢杰，在个旧承包工程，以需资金收购八号洞洗车场为由，先后两次骗取被害人高某共计人民币15900元。10.2019年12月4日，被告人卢玉铁虚构开办养鸡场的事实，以资金周转不足为由，骗取被害人杨某2人民币5000元。11.2019年12月至2020年1月期间，被告人卢玉铁虚构其做洋葱生意等事实，以需要资金周转等为由，先后骗取被害人王某人民币11000元。针对上述指控，公诉机关列举了相关证据，认为被告人卢玉铁以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢玉铁在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，系累犯，应当从重处罚。被告人卢玉铁到案后，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白。被告人卢玉铁自愿认罪认罚，建议以诈骗罪判处有期徒刑七年至八年，并处罚金。被告人卢玉铁对公诉机关指控的事实及罪名无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。经审理查明：2017年6月，被告人卢玉铁以购买手机为由，让被害人许某2帮其办理手机分期贷，骗取许某2人民币5600元。2018年至2020年1月，被告人卢玉铁虚构其经营二手车生意、洋葱生意、承包工程、开办养鸡场等事实，取得被害人信任，与被害人以恋爱关系交往。在交往期间，卢玉铁先后以购房、做手术、需资金周转、办理房产证等为由骗取被害人林某等11人的人民币共计424282.03元，卢玉铁将骗到的钱财用于还债或挥霍。具体犯罪事实如下：1.2018年4月至8月期间，被告人卢玉铁以车辆需维修等为由，先后骗取被害人林某11000元。2.2018年4月，被告人卢玉铁虚构其叫卢杰，以购买手机为由，骗取被害人赵某2087.7元。3.2018年8月至2019年10月期间，被告人卢玉铁虚构其做二手车生意的事实，以购房首付款不够、购买手机等为由，先后骗取被害人杨某126652.75元。4.2018年11月至12月期间，被告人卢玉铁虚构其在建水做二手车生意的事实，以其生意需要资金周转、购买手机为由，先后骗取被害人黄某46300元。5.2019年1月至5月期间，被告人卢玉铁虚构买车、发放工人工资等事实，先后骗取被害人谷某共计人民币45000元。6.2019年4月至8月期间，被告人卢玉铁虚构其工地需要资金周转、购买车辆、到昆明做手术等事实，先后骗取被害人许某1共计人民币82000元。7.2019年6月至9月期间，被告人卢玉铁虚构回绿春老家办房产证、工地需要资金周转、做手术等事实，先后骗取被害人刘某共计人民币169341.58元。8.2019年7月，被告人卢玉铁虚构其工程资金周转不开的事实，骗取被害人江某人民币10000元。9.2019年10月30日，被告人卢玉铁虚构其叫卢杰，在个旧承包工程，以需资金收购八号洞洗车场为由，先后两次骗取被害人高某共计人民币15900元。10.2019年12月4日，被告人卢玉铁虚构开办养鸡场的事实，以资金周转不足为由，骗取被害人杨某2人民币5000元。11.2019年12月至2020年1月期间，被告人卢玉铁虚构其做洋葱生意等事实，以需要资金周转等为由，先后骗取被害人王某人民币11000元。上述认定事实，有公诉机关提供且经法庭举证、质证和认证的下列证据予以证明：1.户口证明。证明：被告人卢玉铁生于1982年2月5日，具有完全刑事责任能力等基本情况。2.受案登记表，受案回执，立案决定书，立案告知书，抓获经过。证明：2019年12月2日至2020年4月9日期间，建水县公安局朝阳派出所分别接到被害人许某1、刘某、谷某等人被诈骗的报案。2020年1月9日，建水县公安局立案进行侦查。2019年12月23日，个旧市公安局人民路派出所接到被害人高某被诈骗的报案。2019年12月27日，个旧市公安局立案进行侦查。2020年1月9日，个旧市公安局民警在个旧市金湖宾馆308号房间将被告人卢玉铁抓获。3.云南省绿春县人民法院（2013）绿刑初字第4号《刑事判决书》，云南省建水监狱出具的《证明》。证明：被告人卢玉铁因犯诈骗罪，2013年2月28日被绿春县人民法院判处有期徒刑3年，缓刑四年，并处罚金伍仟元人民币。在云南省建水监狱服刑，2016年9月6日刑满释放。4.被害人许某2的陈述。证明：2017年6月份，在和朋友一起吃饭时认识卢玉铁，有一天他说要买手机，我就和他一起去了绿春县大兴镇三街对面的一家手机店（现在关闭了），他说他没有带身份证，就借用我的身份证买了一部ＯＰＰＯ手机，办理了分期付款，他当时说会还钱给我，手机买成3200元，他只还了第一个季度的300元以后就联系不上了，由于超期未还款，手机店就打电话给我，我帮他还了5600元。购买手机的相关发票被卢玉铁带走了。5.被害人林某的陈述。证明：我是通过微信认识绿春县大兴镇岔弄村的卢玉铁，我们时不时会聊聊天，他说他的一辆拉沙石的车坏了需要修理，跟我借钱，我就借给他了。后来他又说他岳父去世了欠别人钱，要借钱还别人，我就借给他了。我用微信转账给他，借过10000多元，具体数字记不清了，他没有打借条给我，相关的记录现在没有了，当时他说等他有钱会还我，后来我从朋友那里知道他是骗子。6.被害人赵某的陈述，辨认笔录及照片，手机截图。证明：2018年，我做微商时卢杰加了我的微信。2019年2月，我跟卢杰开始谈恋爱。2019年4月4日，在建水县门那里，他说他要买一部手机给他儿子，他的身份证丢失掉，叫我帮他办理手机分期贷款，他说等他拿到工程款后就把钱还给我，最多借用十多天。我就用我的身份证和我的农业银行卡帮卢杰办理了手机分期贷款，买了一部蓝色ＶＩＶＯ牌手机，10个月还清，首付是卢杰付的。购买手机后，到2019年5月份第一次还贷款，我打电话给卢杰，卢杰就不接我的电话，他把我的手机号和微信拉黑，我就联系不上他了。2019年7月份的一天，我到上的一家金店换我的项链，我在店里看见卢杰和一个女的在一起，我就上去跟他要钱，卢杰拿了1200元现金给我，到2019年9月30日，卢杰通过微信转账转了388元给我，后来每到还款日期，我都会打电话给卢杰，但是一直都联系不上他，我怕影响我的征信，我就帮他还了10期手机款，每期还367.57元，是微信转账，一共还了3675.70元，扣除卢杰还给我的1588元外，卢杰还欠我手机款2087.70元。现在我手机里还存着一张贷款还清的证明图片。经赵某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的6号就是卢杰即卢玉铁。7.被害人杨某1（小名：三妹）的陈述，辨认笔录及照片，中国农业银行银行卡交易明细清单。证明：2018年7月份的一天，卢玉铁加了我的微信，我们就开始聊天，几天后就在东门上去木瓜老店见面，他说他在蒙自做二手车生意，想要在建水发展，我们就经常在一起玩、谈恋爱。2018年8月份的一天，卢玉铁要分期购买一部手机，他的身份证丢失了，叫我帮他贷款购买，并说他下个月就把钱还我，我相信了他的话，我就在东门旁的一家手机店里用我的身份证和我的农业银行卡分期付款帮卢玉铁购买了一部手机，手机是什么品牌的我不清楚，手机价值3800多元，10个月还清，每个月还405.04元，首付900元是卢玉铁付的，购买手机后的前几期贷款是卢玉铁还的。从2019年2月份开始，卢玉铁就没有还手机贷款，2019年2月14日，贷款公司扣了我银行卡上的50元钱，到3月份时贷款公司打电话给我，我怕影响我的征信，我就开始还剩下的手机贷款，3月11日还771.19元，4月1日还405.04元，5月2日还405.04元，6月1日还405.04元，我一共帮卢玉铁还了手机贷款2036.31元。购买手机后，2018年8月份的一天，卢玉铁说他要在建水购买房子，首付款不够，他的钱存在银行还取不出来，叫我借他1万元，当时我的农村信用社卡上只有8000元，我就和卢玉铁到的农村信用社在自动取款机上取了8000元，在信用社门口把这8000元钱给了卢玉铁。过了几天，我发得1000元的工资，卢玉铁又跟我借钱，我在我租房子处拿了1000元钱给他。又过了几天，也是8月份，卢玉铁说他买房子的首付款还不够，他又跟我借钱，我说我没有钱，他说他的钱9月15号到期，到时候一并还给我，并叫我去跟我的母亲、姐姐借钱，我相信了他的话。我就和卢玉铁到官厅我母亲家，我母亲借了4000元钱给我，出我母亲家门后，我就把这4000元钱拿给卢玉铁，接着我们又去建水羊街我姐姐家，我姐姐借了3000元钱给我，出我姐姐家门后，我就把这3000元钱拿给卢玉铁了。2018年8月份的一天，卢玉铁叫着一起去蒙自看他儿子，购买车票时，我的身份证拿给卢玉铁，不知他什么时候用我的身份证办了一张**安银行信用卡，过了三天，他才告诉我，并叫我跟他一起去个旧激活那张信用卡，我就跟着他到个旧平安银行激活了我名下的银行卡，激活后银行卡是卢玉铁拿着。过了二个多月，平安银行打电话给我，叫我还款，他们说我的平安银行卡消费了5000元的一笔。我打电话给卢玉铁，他承认他用我的银行卡刷了5000元，我叫他去还款，他每次都是说他会还款的，但是一直没有还，直到2019年1月份，我收到平安银行寄来的一份通知书，银行说要去法院起诉我了，我害怕影响我的征信，我只好又跟我母亲借了3000元，加上我的2700元，我直接到个旧平安银行还了5700多元钱。2018年10月份的一天，卢玉铁叫我用我的身份证和银行卡去帮他分期贷款买一辆电动自行车，我又跟他到临安酒店旁边的一家卖电动车店里，我用我的身份证办的农业银行卡帮卢玉铁购买了一辆电动自行车。到2019年3月份，银行打电话叫我还款，我叫卢玉铁去还，他一直没有去还，我害怕影响我的征信，没有办法，2019年3月25日，我还了1500元，2019年3月27日，我还了354.11元，2019年4月28日，我还了354.11元，2019年5月29日，我还了354.11元，2019年6月29日，我还了354.11元，我一共还了电动自行车贷款2916.44元。我借给卢玉铁的现金、我帮卢玉铁还的手机贷款、我帮卢玉铁还的电动自行车贷款、我帮卢玉铁还的平安银行卡消费全部加起来一共是26652.75元。经杨某1对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的5号就是卢玉铁。8.被害人黄某的陈述，辨认笔录及照片，手机截图复印件4张，云南省农村信用社借款借据1张，云南省农村信用社银行卡交易对账单3张。证明：2018年10月份的一天，我与卢玉铁加了微信后开始聊天，他说他在建水做二手车生意，我们就开始见面谈恋爱，他经常到我家吃住。2018年11月份的一天，他到回龙我家里找我，他说他买得一辆面包车，钱还差1万，要跟我借1万元，等他把车卖了以后就还我，我就从家里拿了1万元现金，当时被我大女儿马丹媛看见问我拿钱去做什么，我不想让女儿知道，就哄女儿说拿钱去买钢筋，然后我和卢玉铁走出我家大门，卢玉铁的车停在我家门口，我在他的车上把这1万元拿给卢玉铁。2018年12月1日，卢玉铁跟我说他儿子没有生活费，叫我借500元钱给他，我通过微信转给卢玉铁人民币500元。2018年12月5日，卢玉铁打电话跟我说他有一辆二手车要卖，车子要安装导航才卖得出去，叫我借他2600元钱，我就通过微信转账转了2600元钱给他。2018年12月11日下午，卢玉铁跟我借1000元钱，我就通过微信转账转了1000元钱给他。2018年12月7日，我到东坝信用社贷款5万元准备盖我家的房子，卢玉铁知道我贷款的事后，2018年12月16日，卢玉铁说他要买一辆二手车，钱不够，叫我借他2万元，并说等车子卖了以后还我。我就叫他在回龙清真寺等我，我在回龙村委会旁边的信用社取款机上取出18000元钱来，当时卢玉铁开着一辆黑色小车来，他的车停在回龙清真寺门口，我在卢玉铁的车上把我从取款机上取出的18000元和我身上带着的2000元现金拿给卢玉铁。2018年12月17日，卢玉铁说他要给他儿子生活费，叫我借600元钱给他，我就在微信上分三次转了600元钱给他。2018年12月18日，卢玉铁又跟我借4000元钱，当时我的微信上没有钱，我就叫我朋友毛娅通过微信转账给我4000元，我通过微信转账4000元给卢玉铁，当天下午，我用我的农村信用卡在回龙村委会旁的自动取款机上取了4000元全还给毛娅。2018年12月20日，卢玉铁开车拉着我从回龙到城里玩，在车上他说他买二手车的钱不够，叫我借钱给他，我就到零公里转盘旁边的信用社取款机上取出6000元钱来，在他的车上交给他。他开车拉着我到小桂湖玩了一下，我们到东门逛街。卢玉铁就约我去东门一家手机店，他看到一部价值4000多元的手机，卢玉铁说他没有身份证，叫我用我的身份证和农业银行卡去帮他购买手机，到时候他会还钱给我，我就用我的身份证和农业银行卡办了购买手机的分期付款，首付1800元是我出的现金，之后每个月还款145元，24个月还清。手机当天卢玉铁就拿去用了，是什么品牌的我不清楚。手机贷款我已经还了一年零二个月，还有十个月没有还，卢玉铁联系不上后，我害怕影响我的征信，我只能一直还着手机贷款。等手机贷款还清时，我一共要还3480元，加上首付款1800元，我一共要付5280元。2018年12月27日，卢玉铁又跟我借钱，我通过微信转账转给卢玉铁320元。2019年1月份，卢玉铁又跟我借过好几次钱，但是我已经没有多少钱了，每次我只会借给他几百元，借钱的具体时间、次数、金额我记不得了。我每次叫他还钱，他都说：“好、好，我认得了，我会还你的，老婆大人。”但是他一直不还钱给我。有一次，他来我家，我大女儿骂他：“你不还钱还好意思来我家。”从那以后，他就没有到过我家，后来我叫他还钱，他就把我的微信和电话号码拉黑，他的电话有时打得通，有时打不通。2019年7月20日，我叫他还我钱，卢玉铁存了4000元钱在我的信用卡上，他就只还过我这一笔钱。我通过微信转账、借现金、帮他购买手机共计至少借给卢玉铁的人民币50300元，减去他还给我的4000元，卢玉铁至少欠我46300元。经黄某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的4号就是卢玉铁。9.被害人谷某的陈述，辨认笔录及照片。证明：2018年12月份，我认识了卢玉铁，当时我在城里打工，我们经常在微信上聊天，他会来我租住的房间找我玩。2019年1月份，我没有打工回家去了。2019年1月25日，卢玉铁跟我说他要付工人工资，叫我借他3万元钱，我在我家里拿了1万元钱借给他。过了一个星期左右，卢玉铁开车到我家里跟我借2万元，我不愿意借给他，他就威胁我说，如果不借，他就不还我之前借给他的那1万元，我就在我家里拿了2万元现金借给他，我叫他写一张欠条给我，他说不用写了，过几天就还你，所以他没有写欠条。过了两三天，他没有还我钱，我多次和他讨要，他也没有还我。大约过了二个月，他叫我来城里拿钱，我来到之后他没有还我钱，他又叫我再借5000元给他，不然他就不还我之前借的钱了，我只好和我的朋友借了5000元，在建水县红运那里的自动取款机上取了5000元，当场交给他。过了一天，卢玉铁又叫我再转1100元给他，不然他就不还我之前借的钱了，我在家里用微信转了1100元给他。2019年3月2日，卢玉铁又叫我来建水城拿钱，我来到之后，他没有拿钱给我，把我带到东门那里的手机店，以不借钱给他他就不还以前借的钱的方式，叫我从我的花呗套出1500元钱来，当天在那个手机店里面，首付1200元，分期付款买了一部价值4999元的手机，以后每个月付468.69元。当月26日，卢玉铁又叫我来建水城拿钱，我来到之后，他又叫我借钱给他，用不借就不还以前借的方式，叫我在东门那个手机店帮他分期付款买了一部价值1500元的手机，从4月份开始每个月付193.13元。直到现在我都一直在帮卢玉铁分期付那两部手机的分期款，两部手机现在已经付了7000多元，同时我还着花呗上套出来的那1500元，每个月还270元。买了手机后，卢玉铁把我的身份证和一张银行卡拿走了。买了手机后大约二个月，卢玉铁说他在元阳县南沙镇没有油钱了，叫我转800元钱给他，不转就不还以前借的钱了，我又在微信上转了800元给他。从此以后，卢玉铁又多次以不借他钱就不还我以前借给他的钱为借口跟我借钱，我只好每次200元或者300元的借给他好多次。我总的借给卢玉铁的钱大约4.5万元，他到现在都没有还我。经谷某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的8号就是卢玉铁。10.被害人许某1的陈述，辨认笔录及照片，云南省农村信用社《储蓄存款利息清单》1份。证明：2019年初，卢玉铁加了我的微信，然后我们就开始用微信聊天。2019年4月份，我与卢玉铁确定了恋爱关系，他说他在个旧、元阳南沙、建水干建筑工程。2019年5月4日，卢玉铁说他的工地上资金周转不过来，需要3万元，叫我借钱给他，我在建水县旁边的建水县农村信用社总行里面取了3万元，当场把钱拿给他，我叫他写欠条给我，他说不用写了，他父亲存着30多万，6月2日到期，到时候还给我，所以就没有写欠条了。同年5月6日，卢玉铁叫我借钱给他购买一辆车，当时我有一张坡头农村信用社的41000元定期存单，时间还没有到期，卢玉铁就包了一辆出租车拉着我和他到坡头，我在坡头信用社里取了41000元钱，钱取出来后我就把钱交给卢玉铁，我跟卢玉铁到建水钰龙汽贸以人民币146800元购买了一辆红旗轿车，首付36000元，以后每个月还3915元，三年还清。买车时，卢玉铁说他没有身份证，叫我以我的名义购买，贷款是用我的身份证和我的工商银行卡办理的，红旗轿车落在我名下，车牌号为云Ｇ×××××号。车子买来以后，一直都是卢玉铁在使用，我不会开车，我只是坐过两三次。车子购买后，我的工商银行卡一直由卢玉铁收着，每个月还车贷款3915元。车子买来后，他说要在车上装一个倒车雷达，需要6000元，叫我借给他，我在我的家里拿了6000元钱借给他。同年8月份，卢玉铁说他在昆明要做手术，叫我借5000元钱给他，我就叫我打工处“和睦私房菜”的老板娘在店里通过微信转了5000元给他，这5000元钱后来从我的工资里扣清了。我和卢玉铁认识至今，我一共借过82000元钱给卢玉铁，他一分都没有还给我。经许某1对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的4号就是卢玉铁。11.被害人刘某的陈述，辨认笔录及照片，借条复印件1份，聊天记录、微信转账截图。证明：我和卢玉铁是2018年12月份认识并加了微信聊天。2019年6月份，确定了恋爱关系，2019年6月2日，卢玉铁跟我借1.2万元钱，他说要去绿春老家办房产证，他的钱压在工地上拿不出来，并说他拿到工程款就还给我，叫我把钱转在他的好朋友许某1的银行卡上，我就转了1.2万元在许某1的银行卡上。过了几天，卢玉铁说办房产证的钱还不够，叫我借他1万元，我就在红运对面的工商银行取了8000元，加上我带着的现金2000元，我在红运停车场门口拿了1万元现金借给他。后来，卢玉铁又找各种借口跟我借钱，我又把钱转到许某1的银行卡上三次，7月4日转了3000元，7月16日转了3000元，7月19日转了9000元。卢玉铁买了红旗轿车后，他说要包汽车坐垫，跟我借4000元，我就拿了4000元现金借给他。2019年6月份，卢玉铁的儿了到建水县人民医院看病，卢玉铁跟我借3000元，我在建水县人民医院拿了3000元现金借给卢玉铁。同年7月份的一天，卢玉铁叫我借他2万元，当时我找不到那么多钱，最后我在建水小火车站拿了1.1万元现金借给他。有一次，卢玉铁在石屏县无证驾驶被石屏县交警查获，他叫我到石屏去帮他交罚款，我就帮他交了3200元的罚款，然后油钱、吃饭钱等费用共计1100元，这一次，我一共借给卢玉铁4300元。同年7月份或8月份，卢玉铁说他要做手术，跟我借钱，我借了两次钱给他，一次是5000现金，一次是6000元现金。同年7月份或8月份，卢玉铁说他要去元阳南沙拿工程款，叫我借钱给他，我借了两次钱给他，一次是5000元现金，一次是8000元现金，两次都是在建水拿给他的。同年7月份的一天，卢玉铁叫我借钱给他，他要买一部手机给他儿子，我和卢玉铁在个旧的一家手机店购买了一部1999元的华为手机，手机是我刷信用卡帮他付的款。有一次，卢玉铁的大爹生病，他带我去个旧市人民医院看他大爹，他又跟我借5000元，我在医院外拿了5000元现金借给他。同年9月底，卢玉铁说他跟许某1分手了，他要还给许某16000元，叫我借6000元给他，我就叫着他到东门上面的工商银行，我拿我的银行卡给他，他自己取出6000元。2019年6月25日，卢玉铁说他要买一条黄金项链，叫我借钱给他，然后他就叫着我到首饰店买了一条价值16800元的黄金项链，我就刷我的银行卡帮他付了16800元。黄金项链买来两天后，我发现他的黄金项链不见了，我问他，他说他没有钱用把黄金项链卖了。同年6月27日，卢玉铁说他要过生日，叫我买一条黄金项链送给他，我说我没有那么多钱，他说叫我先把钱付掉，他会还钱给我，我们就到北正街孔雀珠宝店购买了一条价值20010元的黄金项链，钱是我刷我的银行卡支付的，他说他会还项链的钱给我。过了一个星期左右，我要去金曼利首饰店换我的戒指，卢玉铁跟着我去，他说他在孔雀珠宝店买的那条项链通了一个洞，他也要换一条金项链，叫我借钱给他，我又帮他支付了8718元，他换得一条50多克的黄金项链。同年9月9日，卢玉铁叫我在捷信金融上帮他购买了一部华为手机，采用分期付款方式，总金额是3137元，我现在付了4期，剩余的6期我还要继续帮他付款，否则我的征信就会受到影响。我通过微信转账转了35746元给卢玉铁，卢玉铁叫我通过微信转账转了1300元给他儿子卢志键，又叫我通过微信转账转了300元给他儿子卢志强，又叫我通过微信转账转了5000元给他侄儿子卢万福，后来卢万福还着1000元给我，我用微信转账转给卢玉铁、卢志键、卢志强、卢万福的钱都是卢玉铁叫我借给他的。我一共转了41346元给卢玉铁、卢志键、卢志强、卢万福，卢玉铁通过微信转账给我16968.42元，我通过微信借给卢玉铁的钱还有24377.58元没有还给我。现在卢玉铁一共欠我169341.58元。我多次跟卢玉铁要他欠我的钱，但是他一直都是以各种借口来推脱。2019年12月1日，卢玉铁写了一张17万元的借条给我，借条上面写着借款日期是2019年6月7日，借款期限是7个月。卢玉铁跟我谈恋爱期间，我发现他还同时和许某1、谷某、江某谈恋爱。我的手机上有我转账到许某1卡上的转账记录、我和卢玉铁的微信转账记录。经刘某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的7号就是卢玉铁。12.被害人江某的陈述，辨认笔录及照片。证明：我在中国石化陈官加油站上班，卢玉铁经常来我们加油站加油，我们就认识了，还加了微信，然后我们就会在微信上聊天。2019年7月初的一天，卢玉铁来到陈官加油站我上班处找我，他说他干工程资金周转不开，叫我借1万元钱给他，并说半个月后就还我，到时候他给我一点利息。我说我不要利息，我就拿了一张农业银行的卡给他，我的卡上有1万多元钱，卢玉铁就拿着我的农业银行卡去取钱，取钱后他还打着一个电话给我，他说半个月后他去元阳收收钱后还给我。后来，我多次跟卢玉铁要钱，他都是找各种借口不还我钱。到2020年1月中旬，卢玉铁的电话就打不通了。经江某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的5号就是卢玉铁。13.被害人高某的陈述，辨认笔录及照片，中国农业银行银行卡交易明细清单1份。证明：2019年5月左右，我在个旧市铺面里玩手机微信，我通过微信摇一摇寻找周边好友搜索到了一个网名叫“今生的过客”的微信好友，我和他就互相加了对方的微信。2019年10月28日，我和“今生的过客”在个旧市金湖文化广场见面，他当时驾驶一辆红旗牌小轿车，我上他的车和他在车上聊天，他自我介绍他叫卢杰，绿春县人，现在个旧市承包建筑工程自己干，后来我们就互相邀约吃早点。同年10月30日早上9时许，我约他来个旧市中山路天桥的一家牛肉馆吃早点，吃完早点后，我坐上他的车，在车上他向我借1万元钱，说他要收购一家八号洞的洗车场，我一开始是拒绝，他说：“没事，我是在个旧干工程的，我的工程款11月15号就到账了，到时候就可以还你了，而且还可以作为谢谢你我拿到工程款后多借你5万给你投资你自己想做的生意。”我当时就相信他了，我在百货大楼下车后，我就用我的手机通过微信转着1万元给他，他收到钱后就在微信上好好的感谢了我。同年10月31日晚上23时左右，卢杰又通过微信说他现在有急事，他已经在三角地了，叫我出来见他一下，他需要我的帮助。我收到他的微信后就到三角地的路边和他见面，他当时手里拿着一本房产证说他现在接了一个工程，急需点钱，叫我帮他拿下这个工程，他15号的工程款到了后连上次借的1万元还我。我说我真的没有钱了，我现在卡里只有几千了，他问我有几千？我查询了一下还有6千多元，我就告诉了他，他就让我把这6千多元钱借给他，让他去拿下这个工程，因为当时我老公打电话给我，我急着回家，他又纠缠着我不放，我没有办法又用手机通过微信转账的方式转了6900元给他，他谢了我后就走了，我也回家去了。到11月15日，他答应还钱的期限到了，我打电话跟他要钱，他说他们的工程款现在被一个开远的工头拿着，那个工头不发给他们，他也没有办法，等工程款一到马上还我。后来我多次打电话跟他要钱，他都是以工程款没有收到为由不还我。实在没有办法，2019年12月11日，我来派出所报过一次警，警察通过我提供的136××××4935的手机号码打电话给他，后来他通过微信还了我1千元，现在卢杰还欠我15900元未还。经高某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的10号就是卢杰即卢玉铁。14.被害人杨某2的陈述，辨认笔录及照片，微信转账截图1张。证明：2019年11月，我在微信上通过了一个好友申请，之后我们就开始聊天了，他叫卢玉铁，是绿春人。后来我们就发展成男女朋友关系，我们在上见过几次面，他说他想建一个养鸡场，需要我和他合伙干，让我转5000元钱给他，2019年12月4日15时29分，我通过微信转账转了5000元钱给他，他写了一张欠条给我。后来他说5000元可能不够，叫我再转1万元，我不愿意转，他就说不相信我了，然后把我的微信拉黑了。后来我打了几次电话给他，每次接通后他都说他在开车或者他在忙就挂断了，他一共骗了我的5000元钱，现在我也不知道他在那里。经杨某2对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的10号就是卢玉铁。15.被害人王某的陈述，辨认笔录及照片，微信转账记录截图1张。证明：我在上开了一家卖农药的店。2019年10月，卢玉铁来到我的店里，他告诉我他在庄户栽洋葱、在建水包工程做，他叫我告诉他联系方式，说以后要跟我买农药，我们双方还互加了微信开始聊天，他也来过我的店几次。同年11月份，我们就开始谈恋爱，他时不时会来面甸我的店里找我玩。同年12月份，卢玉铁在微信上说他在买化肥，他现在没有钱投资洋葱了，叫我借钱给他，我告诉他我也没有钱。同年12月30日下午，卢玉铁开着他的红旗车来面甸又找我借钱，他说等他卖了洋葱后就还我。他开着红旗车拉着我到条公路边吹牛，到31日凌晨一两点钟的时候，我就通过微信转了5200元钱给他，钱是分两次转的，3000元的一笔、2200元的一笔。2020年1月份，具体时间我记不清了，卢玉铁以干工程资金周转不开为由，跟我借过两次钱，两次都是他到我的铺子里面，我拿现金给他，有一次我借了3000元给他，又有一次我借了2800元给他。卢玉铁总共跟我借过11000元钱，他借钱后，我告诉他因为我的店里面也需要钱周转，叫他还钱，但是卢玉铁说等他卖了洋葱以后还我，后来就听说卢玉铁被警察抓了。卢玉铁跟我借钱时没有写着欠条给我，我手机微信账单内有转账给他的转账记录。经王某对公安机关提供的一组12张不同男性照片进行辨认，其辨认出本组照片中的6号就是卢玉铁。16.建水县公安局网安大队建公（网）勘﹝2020﹞044号《电子证物检查工作记录》。证明：2020年4月13日8时10分至2020年4月13日15时30分，建水县公安局网安大队民警对卢玉铁持有的手机依法进行检查，并提取手机中涉及案件相关的电子内容的文件。17.扣押决定书，扣押笔录，扣押清单。证明：2020年1月9日10时32分至2020年1月9日10时40分，建水县公安局朝阳派出所民警依法扣押被告人卢玉铁驾驶的云Ｇ×××××号红旗牌轿车1辆、使用的ＶＩＶＯ牌手机1部。18.被告人卢玉铁的供述与辩解，辨认笔录及照片。证明：1.2017年，我在绿春认识一个叫许某2的男子，有一天，我叫着许某2到绿春街上的一家手机店帮我分期贷款购买了一部ＯＰＰＯ牌手机，手机价值3200元，首付款300元是我付的，剩下的钱是许某2还的，许某2还着多少贷款我就不清楚了。2.2018年4月份，我在绿春认识一个叫林某的女人，认识一段时间后，我们就开始谈恋爱，在恋爱期间，林某通过微信转账借给我13000元，我还过2000元给她，我现在还欠林某11000元。3.2019年初，我在微信上认识建水东村的一个女人，我跟她谈了一两个月的恋爱，她的名字我记不得了，有一天我和她在东门散步，我们到一家手机店内，我说我儿子的手机掉在南湖里，我要买一部手机给我儿子。当时我的身份证丢失了，我就叫她用她的身份证和她的银行卡帮我办理手机分期贷款，手机是什么品牌的我记不得了。购买手机后没有多长时间，我和东村那个女人分手了，手机贷款是那个东村女人在还。有一天，我在街上遇到东村女人，她叫我还钱给她，我拿了1200元钱给她，后来我又通过微信转账转给东村女人300多元，现在我还欠那个东村女人2000多元钱。4.2018年，我通过微信加了一个官厅女人，她的小名叫三妹，加了微信后我们就聊天，然后见面，后来就确定恋爱关系，在恋爱期间，我叫三妹帮我购买了一部手机，首付是我出的，前几期的贷款也是我还的，后来我没有钱，手机贷款是三妹帮我还的，她帮我还着2000多元手机贷款。购买手后的一天，我说我要在建水购买房子，首付款不够，我叫三妹借钱给我，三妹就带着我到东门上面的信用社取款机上取出8000元钱来借给我。过几天，三妹又在上她住处借着1000元钱给我。过一段时间，我还是以购买房子交首付款为由跟三妹借钱，她说她没有钱，她就带我去官厅她家跟她母亲借了4000元钱给我。后来我们又到羊街她姐姐家跟她姐姐借了3000元钱给我。2019年的一天，我带着三妹到蒙自市看我儿子，我用三妹的身份证办了一张**安银行的信用卡，过了几天，拿到卡后，我带着三妹到个旧市平安银行激活信用卡，卡激活后，我刷出5000元钱来，三妹不知首此事，后来银行打电话给三妹叫她还款，她才知首此事，她叫我还款，我没有钱还。我刷出的这5000元钱是三妹还的，利息还了多少我不清楚。2019年的一天，我叫三妹用她的身份证和银行卡在临安酒店旁的一家电动车店里贷款购买了一辆小刀牌电动车，购买电动车后一直是我骑着，骑了两三个月后，我没有钱用，我就以2200元把电动车卖给一个男子。我现在我还欠三妹26000多元钱。5.2018年的一天，我在建水与黄某认识后加了微信聊天，我跟黄某说我在建水做二手车生意，聊了一段时间后，我们就开始谈恋爱，我经常在她家吃住。有一天，我跟黄某说我要购买一辆车钱不够，叫她借我1万元钱，我开车到她家门口，她从家里出来，在我的车上她把1万元现金交给我。有一天，我购买得一辆二手车，要安装导航，我叫黄某借2600元钱给我，她就通过微信转了2600元钱给我。有一天，我又跟黄某借2万元钱，她在回龙清真寺旁的取款机上取出2万元钱来借给我。有一天，我又跟黄某借4000元钱，她叫她的一个朋友通过微信转了4000元钱给我。有一天，黄某在零公里转盘处的信用社里取了6000元钱借给我。有一天，我叫黄某贷款帮我购买了一部价值4000多元的手机，还完贷款共还5000多元，首付和贷款都是黄某出的。有时候我跟黄某借钱，我叫她转账给我儿子，她还通过微信转账给我儿子，具体数目我记不得了。到目前为止，我至少欠黄某人民币46000元。6.2018年底，我和谷某互加微信聊天，大约一个月后，我们确定恋爱关系。2019年初，我骗谷某说我要买辆车，要跟她借3万元钱，她在她家先拿了2万元现金给我，过了几天她又在她家拿了1万元现金给我。过了一段时间，她打电话叫我还钱，我说没有钱。有一天，我骗谷某来建水县城拿钱，她来到后，我说我没有钱，我叫她再借5000元钱给我，如果不借给我，我就不还她之前借的钱，谷某就在红运建行的取款机上取了5000元钱给我。2019年3月的一天，我叫谷某贷款帮我购买了一部价值4999元的手机，首付1200元钱是谷某出的，剩余的贷款我还着3个月的，其余的手机贷款是谷某还的。还有我跟谷某一次借几百元钱的借过好几次，借款的数目我记不清楚了。2019年1月至今，我至少跟谷某借过4万元，这些钱都没有写过欠条，有大约2万元被我用来还债，其余的钱被我吃喝玩乐用完了。7.2019年4月份，我通过微信认识许某1，我们聊天一段时间后就确定恋爱关系。2019年5月的一天，我骗许某1说我的工地上资金周转不开，叫她借3万元钱给我，许某1和我到金色维也纳ＫＴＶ旁的农村信用社取了3万元给我。2019年5月6日或7日，我在建水县红旗汽车专卖店购买了一辆红旗牌轿车，我约着许某1一起去，我当时只有七八千元钱，我就叫许某1借4.1万元钱给我，我和许某1商量好，以许某1的名义购买轿车，汽车登记在许某1的名下，剩余10万元贷款由我负责偿还，汽车由我使用，汽车的首付、购置税、保险就是许某1借给我的4.1万元付的。后来汽车安装倒车影像，我又跟许某1借了6000元钱，钱是在许某1坡头的家中给我的现金。到8月份，我骗许某1说我要到昆明做手术，我又跟她借了5000元，这5000元钱是许某1打工的那家饭店的老板娘通过微机转账给我的。2019年4月至今，我至少跟许某1借过人民币82000元，这些钱都没有写过欠条。这些钱被我买车和安装倒车影像用了46000元，其余的钱被我吃喝玩乐用完了。购买红旗轿车后，车子一直都是我使用，车贷也是我还，每月的车贷要还3915元，已经还了8个月了。购车后，许某1的工商银行的信用卡就一直由我保管着，2019年12月中旬，我用许某1的那张工商银行卡去取钱，卡被自动取款机吞了。8.2019年四五月份，我和刘某互加微信后就经常聊天，大约一个星期后，确定恋爱关系，她经常来我住处吃饭。2019年6月份的一天，我因为没有钱用，就骗刘某说我绿春老家的房子刚刚建好，要办房产证，我的钱压在工地上，要跟她借1.2万元钱，她就拿了1.2万元给我，当时我没有写欠条给她。从2019年6月至今，我一共向刘某借过至少15万元左右的钱，每次都是我找不同的借口骗她，有时候我说我在工地上需要周转资金，有时候我说我要做手术，有些借口我都记不清楚了。我跟刘某借的这15余万元钱被我吃喝玩乐用完了。我跟刘某借钱都没有写过欠条，2019年10月份还是11月份的一天，刘某以自杀威胁我，她叫我写一张欠条给她，我就写了一张欠条给她，上面写着我欠她人民币16万元，过了一段时间，我把欠条撕毁，后来刘某又借了1万元钱给我，我又写了一张欠条给她，上面写着我欠她人民币17万元。我跟刘某借的钱，有7万元左右被我用来还债，还车贷3万多元，其余的被我吃喝玩乐用完了。刘某一共转过4笔钱在许某1的工商银行卡上，2019年6月份转了1.2万元，7月份转过三次，3000元的两次，9000元的一次。刘某一共转过2.7万元在许某1的工商银行卡上，这些钱是我跟刘某借的，这2.7万元钱中，我还着6、7、8三个月的车贷，其余的钱被我用完了。9.2019年7月份左右，我通过微信认识了江某，她在建水县陈官加油站上班，我们聊天一个多月后确定了恋爱关系。有一天，我跟江某说我没有钱用了，要跟她借1万元，她就叫我到她上班处拿，我找到她后，她拿了一张农业银行的卡给我，叫我自己去取，我到个旧市的一家农行的取款机上取了1万元钱，后来我把银行卡还给江某，我没有写着欠条给她。10.2019年五六月份的一天，我通过微信认识了一个建水县普雄乡的女人，她在个旧市上班，当时我的微信名叫“今生的过客”，我叫她小妹，我们会在微信上聊天。2019年国庆节后的一天，我开车到个旧市与小妹见面，见面后她问我叫什么名字，我说我叫卢杰，我骗她说我在个旧市包工程做。之后我们确定了恋爱关系，有一天，我骗小妹说我要收购八号洞的一家洗车场，叫她借1万元给我，她就通过微信转了1万元钱在我的微信上。第二天，我又跟小妹说我急需要钱，叫她借钱给我，我说到时候我会还她，她又通过微信转了6900元钱给我。后来小妹找我要钱，我就找各种借口不还她钱，直到12月份的一天，我通过微信转账1000元给小妹，我一共向小妹借款人民币1.59万元。钱被我吃喝玩乐用完了。11.2019年11月份的一天，我到找谷某玩，在上看到一张租房子的广告纸，上面有一个电话号码，我就加微信与杨某2聊天，聊了十多天后，我就开着我的红旗轿车到跟杨某2见面，我们打算处对象。过了几天，我到杨某2家玩，我在她家住了几天，我跟杨某2说我要赔车贷，叫她借给我5000元钱，2019年12月初的一天，杨某2通过微信转账转了5000元钱到我的微信上，收到钱后，我写了一张借条给她，期限是一年。到12月底，我要回绿春过哈尼年，我又到找杨某2，叫她借1万元钱给我，她说她姑娘读书要用钱，没有钱借我，我就说我不跟她好了，我就把她微信拉黑了。后来，她跟我要过几次钱，我没有钱还她。12.2019年10月份的一天，我到上玩，认识一个叫王某的女人，她在卖化肥、农药，我们加了微信后就开始聊天，我会到她的铺子里玩，并开始谈恋爱。有一天，我开着红旗轿车到面甸王某的铺子里玩，到凌晨时，我开着车拉着王某到公路边玩，我说我要回家过年，没有钱，要跟她借钱，我说过完年就还她，王某就在我的车上通过微信转账给我5200元。在我被抓前几天，我又跟王某借过两次钱，一次是3000元，一次是2800元，两次都是在她的铺子里给我现金。我一共跟王某借过1.1万元钱，这些钱被我拿去还以前的债了。一开始我也不想骗她们的钱，后来因为我欠别人的钱太多，我又没有工作，没有收入，我就说谎话骗她们，跟她们借钱。我借来的这些钱，一部分被我吃喝玩乐用了，一部分我用来还以前欠的债务，一部分用来购买轿车，一部分给我的家人做生活费，全部用完了。经被告人卢玉铁辨认，其辨认出被害人许某2、林某、东村女人即赵某、三妹即杨某1、黄某、谷某、许某1、刘某、江某、建水小妹即高某、杨某2、王某。以上证据，取证程序合法，内容客观、真实，且能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人卢玉铁无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，多次骗取他人财物，共计人民币429882.03元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人卢玉铁曾因犯诈骗罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人卢玉铁到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。庭审中，认罪态度较好，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人卢玉铁犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2028年1月8日止；罚金限期于判决生效后三十日内缴纳）。二、随案移送的云Ｇ×××××号小型轿车1辆（现存放于建水县公安局），退还车辆所有人（被害人）许某1。三、随案移送作案工具：vivo牌手机1部，依法没收。四、涉案赃款，继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邹伟文人民陪审员  孔繁贵人民陪审员  潘兴国二〇二〇年八月十日书 记 员  李栋梁