河南省林州市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0581刑初147号公诉机关林州市人民检察院。被告人程红庆，男，1971年12月1日出生于河南省林州市，汉族，初中文化，户籍所在地河南省林州市，住河南省林州市。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月7日被刑事拘留，9月17日被逮捕。辩护人刘邓勇，河南红旗渠律师事务所律师。林州市人民检察院以安林检一部刑诉〔2020〕52号起诉书指控被告人程红庆犯诈骗罪，于2020年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。因不可抗拒的原因，本院于2020年6月16日裁定本案中止审理；中止审理的原因消失后，本院于2020年8月25日裁定本案恢复审理。林州市人民检察院指派检察员秦梅生出庭支持公诉，被害人崔某、被告人程红庆及其辩护人刘邓勇到庭参加诉讼。现已审理终结。林州市人民检察院指控：一、2016年至2017年期间，被告人程红庆谎称在林州市任村镇经营厂房需要周转资金，陆续从被害人崔某处骗取借款14.1万元。2017年7、8月的一天，程红庆再次向崔某骗取借款时向崔某提供了虚假的房产证和土地使用证，再次骗取借款3.9万元。经查证，程红庆在任村镇并没有经营过厂房，程红庆抵押给崔某的房产证件为假证（该房产事后转卖），程红庆诈骗崔某现金合计18万元。二、2018年11月份至2019年5月份期间，被告人程红庆以从林州市姚村镇向山西省左权县经营运送钢球生意，需要周转资金为由，向被害人王某借款多次，为获取信任，期间与王某签订了房屋买卖协议（协议中买卖的房屋与崔某抵押的房产系同一房产，房产证户名为程雯威，事后转卖）一份。经查证，借款期间程红庆并未经营上述生意，而多次将钱款用于网络赌博，程红庆诈骗王某现金合计20余万元。三、2019年5月份，被告人程红庆以从山西黎城装备有限公司向林州宏达机械配件厂经营废钢生意，需周转资金为由，向被害人孙某骗取借款多次，并承诺挣钱后孙某也可分红。经查证，程红庆上述生意并不存在，程红庆诈骗孙某的11.2万元用于网络赌博。针对上述事实，公诉机关提供了被告人程红庆的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、户籍证明等书证等证据予以证实。公诉机关认为，被告人程红庆虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财务，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。被告人程红庆辩称：1.我向被害人崔某、王某借款确系用于做生意资金周转，不应构成诈骗；2.我向被害人孙某借款，其中5万元用于做生意的周转资金，该5万元不应构成诈骗。被告人程红庆的辩护人刘邓勇提出的辩护意见是：1.程红庆与被害人崔某、王某之间借款有借有还，属于民间借贷，程红庆主观上无非法占有故意，不构成诈骗；2.程红庆借王某的钱款数额应以转账记录计算得出的数据为准；3.被害人崔某对程红庆予以谅解，应对程红庆从轻处罚。经审理查明：一、2016年至2017年期间，被告人程红庆谎称在林州市任村镇经营配件厂需要周转资金，陆续从被害人崔某处骗取借款14.1万元。2017年7月份左右的一天，程红庆再次向崔某骗取借款时向崔某提供了虚假的房产证等手续进行抵押，再次骗取借款3.9万元。程红庆共诈骗崔某现金合计18万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（一）书证借据七张，证明被告人程红庆陆续以借款为名从崔某处取款共计18万元。（二）被害人崔某陈述，2016年5月1日上午，程红庆找到我说他在林州市任村镇井头村经营一个配件厂，资金周转困难需向我借4万元，约定好利息之后我将4万元交给了程红庆，程红庆当天给我写了一张欠条。2016年6月份程红庆再次找到我说厂子里需要1.5万元交电费，我又将1.5万元交给程红庆；没过几天程红庆又来找我说往山西运送钢球资金困难，我又借给他4.7万元；2016年年底，程红庆说需要办理银行贷款，急需1.5万元现金送礼，我就让儿媳妇郭秀芹借了1.4万元交给了程红庆，程红庆给我写了一张1.4万元的收据；又过了一个月左右，程红庆又分两次从我处借走2.5万元；2017年2月份之后程红庆未再给过我利息。2017年7月份左右，程红庆找到我再次向我借钱，说是银行贷款马上就批下来，并拿出一个房产证要用房产证作抵押向我借款，房产证显示是程红庆在奥林花园的住房，我又分两次借给程红庆3.9万元。之后我找程红庆要钱，程红庆要么不接电话，要么一直往后推。后我到房管局查证后才知道程红庆给我的房产证是假的。程红庆分九次向我借款共18万元，全部都是我拿现金给他的。（三）被告人程红庆供述，我和崔某是邻居。大约三四年前,我向崔某借过15、6万元,具体数目记不清，时间太长，借款过程也记不清了，是分好几次向崔某借钱，每次借钱都写有借条。二、2019年1月份以来，被告人程红庆谎称以从林州市姚村镇向山西省左权县经营运送钢球生意，需要周转资金为由，向被害人王某多次借款合计15.21万元，为获取信任，期间与王某签订了房屋买卖协议（协议中买卖的房屋与抵押给被害人崔某的房产系同一房产，房产证户名为程雯威，事后该房产转卖他人）。程红庆多次将骗取的王某的钱款用于网络赌博，致使王某的钱款无法偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（一）书证及其他证据1.王某的银行卡交易明细、程红庆与王某银行卡转账记录，证明被告人程红庆与王某之间存在大量的资金往来，并有23.77万元转账至赌博账户。经统计王某共向程红庆转账37.15万元，程红庆向王某转账35.05万元，二者相差2.1万元。2.微信转账记录，证明王某通过微信与被告人程红庆之间转账的具体情况。经统计王某向程红庆转账15.23万元，程红庆向王某转账2.12万元，二者相差13.11万元。（二）被害人王某陈述，2019年1月份的一天，程红庆联系我借钱，我和陈晓军到程红庆家，我转给他妻子刘俊红3.5万元，第二天又转了1.5万元。停了一段时间后程红庆又说借钱，我担心没有保障，和陈晓军到程红庆家签订了一份房屋买卖合同，签订完协议后我陆续借给他12万元。后期程红庆又向我借钱，我分好几次转给他12万元。2019年7月份我又借给他3万元。我通过微信红包转给程红庆17万左右，借给他现金5万元左右，剩余的钱都是通过银行卡转账，期间程红庆通过银行和微信转账也还过我钱，截止现在还欠我34.5万元左右。程红庆用的是名为岳某和刘俊红的银行卡。程红庆每次借钱都是说从林州市姚村往山西左权拉废钢球需要周转资金，有时也说从山西左权往水冶拉废钢。（三）被告人程红庆供述，2019年1月份,我通过朋友陈晓军认识王某,后我多次向王某借款共欠他6万元左右。后我再向王某借款时，王某让我用东西抵押,王某让我与他签订房屋买卖协议,协议上写明我将奥林花园1号楼1单元702的房屋以50万元卖给王某。签订协议时,现场有我和陈晓军、王某,后来我媳妇也在协议上签了字，虽然签订的是房屋买卖合同，但实际是用房产作抵押借款。我共向王某借款20多万元,期间我还一直还王某钱,具体借款数额我记不清了。我和王某之间的往来款主要通过银行转账和微信转账，使用的是岳某的银行卡。我于2018年左右开始接触果博东方赌博游戏，我玩果博东方网络赌博未盈利，都将钱输光了。2019年5月份之前赌博时向邓景龙的银行卡充值进行赌博，5月份以后换为向王景华银行卡充值进行赌博。另程红庆当庭供述，我将借王某的钱款部分用于网络赌博，我现在共欠王某15万元左右。三、2019年5月份以来，被告人程红庆谎称从山西黎城装备有限公司向林州宏达机械配件厂贩卖废钢需周转资金为由，多次向被害人孙某骗取借款共计11.2万元，程红庆将上述钱款用于网络赌博，致使孙某的钱款无法偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：（一）书证及其他证据1.左权县桐峪镇前山村北岸村民小组证明，证明左权县万顺冶金矿山有限公司位于该村辖区，自2013年左右至今未进行生产经营。2.被告人程红庆与孙某之间的通话录音光盘，证明程红庆以经营废钢生意为名向孙某借款。（二）被害人孙某陈述，2019年5月26日开始，程红庆以在山西做生意，从山西黎城太行装备有限公司往林州宏达配件厂贩运旧钢管为名，向我借钱，我共分7次借给程红庆112000元。程红庆让我看过三次票据,都盖有宏达公司的印章,我未亲自见过程红庆拉过废钢管。（三）证人证言1.证人刘某1证言，我是孙某的女婿，2019年5月30日上午9时许,孙某说他和程红庆从山西拉点废钢,用30000元钱,我就从我的工商银行卡内取了30000元现金给了孙某。2.证人张某证言，程红庆和我做生意有四五年了，我不欠他钱。2019年3、4月份，程红庆带我到山西左权华联矿业有限公司看过项目，该公司以程红庆的名义在我厂订了5万元的衬板，华联公司把钱给程红庆后，程红庆未支付给我。后华联矿业公司发现后，程红庆转给我3万元订金，我才生产了15万元衬板发货给华联矿业公司，该公司把剩余货款给了我。程红庆向我支付订金用的是岳某的农业银行卡。（3）证人刘某2证言，我在山西左权县经营华联冶金矿山股份有限公司。我公司需要钢球和衬板时，我会让程红庆给我送货。2018年我公司与程红庆之间基本上没有生意往来。2019年春天，我公司衬板需要更换，我让程红庆帮我进货，给了他7万元订金，订了15万元的货。几个月后我急需拉货，程红庆以种种理由拒绝发货。后来我到林州市找他，才知道程红庆并未将订金支付给做衬板的老张。我就让老张重新给我订做衬板，并催促程红庆交了3万元订金，剩余的钱是我给的老张，程红庆还欠我4万元钱。（四）被告人程红庆供述，我共向孙某借钱5次，共112000元。第一次是在清华园西门南边碰见孙某,向他借款19000元,该款是用于从湖南进矿车轮。第二次在孙某家借款30000元,该款我用于从山西省左权县万顺公司进废钢球。第三次我在孙某家借款30000元,该款用于从水冶镇进衬板,钱是通过农业银行汇款给张某。第四次在孙某家借款20000元,该款我用于从江苏拉钢球。最后一次13000元是零散支付运费开支。我借孙某的钱没有写借条。我用的是岳某的农行卡。2019年3、4月份,山西华联公司需要订购衬板,华联公司先给了我7万元衬板订金,我挪用了3万元还了别人欠账。我向孙某借钱后,就想通过网上赌博翻本,我连续借了孙某11.2万元,拿到现金后当天都存到农业银行卡上后转给王景华参与赌博了。我向孙某说从山西黎城装备有限公司拉废钢铁送到宏达机械配件厂是骗他的。本案综合证据：1.户籍证明，证明被告人程红庆的个人基本情况。2.房地产权登记信息、伪造的房产证复印件、土地使用权证复印件、林州市国土资源局情况说明，证明被告人程红庆用于抵押的房产不属于其所有，提供给崔某的房产证系伪造。3.岳某银行卡交易明细、清单，证明被告人使用岳某的银行卡与各被害人之间进行转账收付的具体情况，并将部分钱款转账至相关赌博账户进行网络赌博。4.房屋买卖合同、房款收据、不动产权证，证明被告人程红庆的妻子刘俊红、儿子程雯威于2019年6月11日将位于林州市奥林花苑小区1号楼1单元702的一套房产卖与他人并已收取房款，该房产登记的所有人为程雯威。5.抓获证明，证明被告人程红庆于2019年8月26日被抓获，并于当日因参与赌博被治安处罚，9月7日因涉嫌诈骗罪被刑事拘留。6.前科查询证明，证明经查询，未发现被告人程红庆之前有违法犯罪记录。7.证人岳某证言，我名下有一张农业银行卡,但不是我本人在使用，是我舅舅程红庆在使用，绑定的是他的手机号。程红庆还让我办理了一张中国银行卡,预留的也是他的手机号，这张卡也由程红庆一直使用。8.证人赵某证言，我于2019年6月份通过林州市桂园区永信房产中介购买的奥林花园1号楼1单元702的房子，户主叫程雯威,6月11日我和刘俊红在中介公司签了合同,程雯威让他母亲刘俊红代他收了房款,程雯威后来回来补签了字。程红庆是程雯威的父亲,最后那次交30万元房款时,程红庆和刘俊红及中介公司都在场。9.被告人程红庆供述，当庭供述，我在向崔某借钱之前就欠别人钱款约10万元未偿还。上述证据，经庭审举证、质证，确实充分，本院予以认定。针对公诉机关指控意见，被告人及其辩护人提出的辩解和辩护意见，本院根据查明的事实、证据，依照法律规定，评判如下：1.关于公诉机关指控的第二起诈骗，指控诈骗数额为20余万元。经查，虽然被告人程红庆在公安机关供述其共欠王某20余万元未偿还，但程红庆在公安机关还供述过其共向王某借款20余万元，期间也陆续偿还王某钱款，其当庭又供述目前共欠王某15万元左右，其供述具有不稳定性，且王某的陈述证实程红庆借款后也陆续偿还过其钱款，现又无客观证据证实程红亮欠王某的具体钱款数额。根据程红庆的供述证实王某均是通过银行或微信转账方式支付其钱款，根据现有银行转账记录及微信转账记录计算得出，目前程红庆尚有15.21万元未偿还王某，根据有利于被告人的原则，诈骗王某的数额应认定为15.21万元。故指控程红庆诈骗王某20余万元证据不足，本院不予支持。2.关于被告人程红庆的辩解理由及其辩护人的辩护意见，程红庆向被害人崔某、王某借款确系用于做生意资金周转，属于民间借贷，主观上无非法占有目的，不应构成诈骗。经查，现有证据足以证明程红庆未经营有配件厂，且近几年未从事过经营钢球、废钢材生意，程红庆采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取二被害人钱款，且不能证明钱款去向；程红庆在向崔某借款之前，已欠有大量债务无法偿还，且将王某的借款多次用于网络赌博，足以证明其主观上具有非法占有的目的。综上，程红庆向崔某、王某借款的行为，符合诈骗罪的犯罪构成，上述辩解、辩护意见本院不予采纳。3.关于被告人程红庆的辩护人的辩护意见，程红庆借王某的钱款数额应以转账记录计算得出的数据为准。经查，由于王某的陈述与程红庆的供述关于向王某借款的具体数额存在矛盾，且无充分证据证实程红庆诈骗王某的数额为20余万元，根据有利于被告人的原则，应以现有客观证据计算得出诈骗王某的数额，即以程红庆与王某之间的银行和微信转账记录计算得出的数额认定为诈骗数额。该辩护意见本院予以采纳。4.关于被告人程红庆的辩护人的辩护意见，被害人崔某对程红庆予以谅解，应对程红庆从轻处罚。经查属实，该辩护意见本院予以采纳。本院认为，被告人程红庆以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物人民币44.41万元，数额巨大，林州市人民检察院指控其犯诈骗罪罪名成立。程红庆取得部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。违法所得应予退赔各被害人。根据程红庆的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程红庆犯诈骗罪，判处有期徒刑八年十个月，并处罚金人民币四万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月7日起至2028年7月6日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人程红庆退赔被害人崔长松人民币十八万元；退赔被害人王宾人民币十五万二千一百元；退赔被害人孙铁柱人民币十一万二千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王荣跃人民陪审员  原国伟人民陪审员  郭 宁二〇二〇年八月二十九日书 记 员  李 潮