河北省井陉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0121刑初58号 公诉机关井陉县人民检察院。 被告人闫某某，女，1973年12月12日出生，汉族，中共党员，初中文化，所在地河北省石家庄市裕华区，住。因涉嫌挪用资金罪，于2018年8月7日被刑事拘留，同年8月15日被井陉县公安局执行指定居所监视居住，2018年9月14日被执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人杨素梅，河北圣佑律师事务所律师。 辩护人苗笑晗，河北圣佑律师事务所律师。 被告人郝某，曾用名郝丽，女，1971年9月26日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市裕华区，住。因涉嫌挪用资金罪，于2018年8月9日被刑事拘留，同年9月11日被执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人李林平，河北冀华律师事务所律师。 辩护人孙杰，河北林平律师事务所律师。 井陉县人民检察院以井检公诉刑诉〔2019〕103号起诉书指控被告人闫某某、郝某犯挪用资金罪，于2019年6月10日向本院提起公诉。2019年12月9日本院作出判决：一、被告人闫某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月14日起至2023年8月20日止）。二、被告人郝某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月9日起至2022年8月8日止）。三、被告人闫某某退付被害单位河北金马商贸集团股份有限公司本金17505019.94元（已经通过本院退付15003256.79元，在判决生效后十日内再退付2501763.15元）。四、被告人闫某某违法所得1470879.49元（包括已经退缴到井陉县纪律检查委员会的300000元）、被告人郝某违法所得1255106.14元，予以没收，上缴国库。被告人闫某某、郝某不服提出上诉，石家庄市中级人民法院于2020年5月7日作出（2020）冀01刑终115号刑事裁定书：撤销原判，发回重审。石家庄市中级人民法院认为认为原判认定事实不清，且存在程序问题。1、认定被告人闫某某单独或伙同被告人郝某挪用本单位资金359413040.47元，被告人郝某参与挪用资金数额291113040.47元，缺乏法律依据。最高人民法院《关于审理挪用公款罪案卷具体应用法律若干问题的解释》第四条规定“多次挪用公款不还，挪用公款数额累计计算；多次挪用公款，并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时未归还的实际数额认定”。尽管该条文规范的是挪用公款犯罪，但挪用公款犯罪与挪用资金犯罪在认定数额上，有其法理上的相通性，在挪用资金认定犯罪数额没有具体解释的情况下，可以比照挪用公款的解释精神认定。2、关于非法证据排除。被告人郝某的辩护人在原审提出非法证据排除，你院就非法证据排除的证据进行了举证、质证，但在庭审笔录及判决书中均未作出结论。本院依法另行组成合议庭，于2020年7月14日公开开庭进行了审理。井陉县人民检察院指派检察员王**洪出庭支持公诉，被告人闫某某及其辩护人苗笑晗、被告人郝某及其辩护人李林平、孙杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 井陉县人民检察院指控：2010年12月以来，被告人闫某某利用担任的便利条件，长期多次将河北金马商贸集团股份有限公司及其关联公司（以下统称公司）对公账户资金挪用转至其个人账户，然后挪用资金用于购买理财产品营利。最初被告人闫某某自己操作个人账户购买理财产品，到2013年12月份，被告人闫某某伙同被告人郝某，利用被告人郝某在中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行工作，熟悉理财产品等银行业务的便利条件，由被告人郝某负责掌握并操作闫某某个人账户，挪用公司资金进行购买理财产品、存款储蓄等营利性经营，获取收益后，被告人郝某操作闫某某个人账户将本金转回公司对公账户，将一部分收益通过中间人账户提现或转入自己及丈夫的银行账户，将收益占为己有，剩余收益归闫某某占有。被告人闫某某将挪用资金所得的收益用于购买个人保险、房产及塔吊等。经司法鉴定：2010年12月30日至2018年2月1日，累计从公司对公账户转移至被告人闫某某个人账户资金5********.47元，其中挪用359413040.47元资金用于个人理财、存款等营利性经营，被告人郝某参与挪用资金291113040.47元，累计收益2725985.63元，被告人闫某某获取其中1470879.49元收益，被告人郝某获取其中1255106.14元收益。截止案发，尚有17505019.94元本金未归还公司。被告人闫某某、郝某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，应当以挪用资金罪追究其刑事责任，提起公诉，请依法判处。 被告人闫某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，当庭表示自愿认罪。 被告人闫某某的辩护人提出以下辩护意见：被告人闫某某分别于2012年2月23日挪用资金400000元用于购买塔吊及2013年5月10日挪用资金281600元用于购买房产的事实，总计数额681600元构成挪用资金罪或者按照案发前尚未归还金额17505019.94元来认定犯罪数额。 被告人郝某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示自愿认罪。 被告人郝某的辩护人提出以下辩护意见：对于公诉人指控的事实有异议，挪用资金五亿多的说法不成立。闫某某的账户本是公司公款私存的账户，该账户不能视为闫某某对该资金的挪用，且案发前在2018年二被告人不再有理财行为，其账户的1500万应视为已归还公司，不能按照尚未归还公司来认定。 经审理查明：2010年12月以来，被告人闫某某利用担任的便利条件，长期多次将河北金马商贸集团股份有限公司及其关联公司（以下统称公司）对公账户资金转存至其个人账户，然后挪用资金用于购买理财产品营利。最初被告人闫某某自己操作个人账户由本人到银行窗口办理购买理财产品，自2013年12月份，被告人闫某某将本人的个人账户Ｕ盾、密码交由被告人郝某掌管，利用被告人郝某在中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行工作（以下简称农行金马支行），熟悉理财产品等银行业务的便利条件，由被告人郝某负责掌握并操作闫某某个人账户，将闫某某从公司账户上挪用到闫某某个人账户上的资金转出进行购买理财产品、存款储蓄等营利性经营，获取收益后，被告人郝某操作闫某某个人账户将本金及收益转回闫某某个人账户，转回公司对公账户，所获收益留在闫某某的个人账户，郝某将一部分收益从闫某某个人账户通过转至中间人账户提现或转入自己及丈夫的银行账户，将收益占为己有并消费，剩余收益由郝某从闫某某的个人账户中转入到闫某某尾号为4273专门用于收取收益和购买个人保险的农行个人账户中，归闫某某所有。当公司需用资金时，郝某在受闫某某指使下将闫某某个人账户的资金转回公司。被告人闫某某还用由对公账户转至个人账户上的资金及所获得的收益用于购买房产及塔吊和个人保险等经营活动及消费。经司法鉴定：2010年12月30日至2018年2月1日，累计从公司对公账户转移至被告人闫某某个人账户资金5********.47元，其中挪用359413040.47元资金用于个人理财、存款等营利性经营，被告人郝某参与挪用资金291113040.47元，累计收益2725985.63元，被告人闫某某获取其中1470879.49元收益，被告人郝某获取其中1255106.14元收益。截止案发，被告人闫某某个人账户资金尚有17505019.94元本金未归还公司。 2018年1月24日，被告人闫某某挪用资金败露，遂到农行金马支行将发生挪用业务的四个个人账户销户，并将户存资金转存至农行金马支行闫某某定期一年存单账号：50×××94，余额：15003256.79元；闫某某丈夫张某1定期三个月存折账号：50×××36，存额：2181979.47元；户存剩余资金332450元转存至尾号为4273的农行个人账户中，定期一年。 案发后，案件在侦办过程中，井陉县公安局于2018年8月20日在闫某某家中搜查到上述存单、存折、银行卡扣押，并于2018年12月6日将存单、存折冻结。 2019年6月3日河北金马商贸集团股份有限公司出具谅解书，对闫某某予以谅解，请求对闫某某从轻处罚。 2019年1月21日，闫某某丈夫张某1主动向中国共产党井陉县纪律检查委员会退赃300000元（缴纳罚没款）。 本案在审理过程中，应被害人河北金马商贸集团股份有限公司申请，本院于2019年10月21日将查扣的闫某某定期一年存单账号50×××94、余额15003256.79元的存单一张退赔交付河北金马商贸集团股份有限公司。2020年7月13日闫某某丈夫张某1退赔河北金马商贸集团有限公司2501763.15元。 2020年7月8日被告人郝某家属向本院退赃1255106.14元（缴纳罚没款）。 2020年7月13日闫某某丈夫张某1向本院退赃1170879.49元（缴纳罚没款）。 庭审中，被告人郝某出具悔过书，当庭认罪认罚。被告人郝某及其辩护人均不申请非法证据排除。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据予以证实： 1、物证 （1）户名为闫某某的存单1个，账号尾号为2494。户名为张某1的定期一本通存折1个，账号尾号为7736。 证明：闫某某的定期存单和张某1的定期存折即闫某某供述的挪用金马集团尚未归还的资金。该证据系在闫某某家搜查获取。 （2）郝某的农行卡2张，账号尾号分别为：7111、3061。 证明：该2张银行卡为公安机关在郝某丈夫张某2处提取，郝某获取的收益通过中间人账户转入这2张银行卡内。 （3）闫某某的农行卡，账号尾号为4273。 证明：该银行卡为闫某某将挪用资金获取的收益部分转入该卡内购买个人保险。 2、书证 （1）受案登记表。 井公（水）受案字［2018］0518号，2018年8月6日中共石家庄市纪律检查委员会向我单位移交案件：闫某某涉嫌挪用资金。 （2）王某1提供的中国农业银行卡交易明细清单:户名：王某1，账号：尾号9876。闫某某尾号为5472的账户于2016年10月8日网银转入5700元，当日转账给张某2（郝某丈夫）尾号为2818的银行账户。闫某某尾号为5472的账户于2016年10月31日网银转入61050元，当日转账给赵某尾号为3378的账户。 （3）闫某某工作情况证明。 闫某某，女，……河北金马商贸集团股份有限公司职工，2010年3月至今任公司会计。 （4）东城支行员工郝某基本情况简介。 郝某，女，……2008.9－2016.01中国农业银行河北省石家庄市东城支行金马支行柜员。2016.01－今中国农业银行河北省石家庄市东城支行金马支行副主任（翻牌支行副行长）。 （5）被告人闫某某的户籍证明及前科证明：无前科。 （6）被告人郝某的户籍证明及前科证明：无前科。 （7）河北金马商贸集团股份有限公司杨某2、王某3提供的书证： 1）金马集团银行存款余额调节表。 2018.2.28，调节后存款余额（包括银行已收，企业未收）：18434094.59元。接收人：王某3。交接人：闫某某。 2）石家庄金马投资有限公司、石家庄鑫马物业服务有限公司、河北金马商贸集团股份有限公司、石家庄小马商贸有限公司的营业执照，河北金马商贸集团股份有限公司的组织机构代码证。法人代表均为杨某3。 3）针对2018年初任期经济责任审计报告中存在问题的整改意见及措施（金马集团）。 4）石家庄康帕斯会计师事务所离任审计报告。 5）小马村住宅楼集资款收据及银行进账单。 证明：闫某某于2013.5.10转入小马社区居委会农行金马支行的账户281600元用于购房，小马社区居委会给其开具了购房收据。 （8）河北鑫科投资发展集团有限公司出纳刘某2提供的收据。证明：2015年9月4日，鑫科集团公司转账支付给金马集团公司1000万元预付租金。闫某某收到款后给对方开具了收据。 （9）石家庄骏才房地产开发有限公司财务人员张某6提供的收据及转账支票存根。证明：骏才公司于2013年9月26日给金马集团公司开具了500万元的转账支票，用途为预付押金。闫某某于当日给骏才公司开具了收据。 （10）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的张某1的中国农业银行银行卡交易清单、存单、取款凭条。 证明：1）张某1尾号为7736的定期一本通于2018.1.24开户，开户金额：2181979.47元。 2）闫某某于2012年2月23日从其尾号为011的账号上转给张某1账户40万元（当时张某1账户余额为11470.24元），张某1账户于2012年2月24日转给杜风雷账户40万元。 （11）信泰人寿保险股份有限公司河北分公司提供的个人电子投保单及保险条款。 闫某某于2018年1月24日投保信泰稳利来5号年金保险A款，被保险人：闫某某，从其尾号为473的账户一次性交清保险费50万元。 （12）农银人寿保险股份有限公司提供的闫某某投保明细及保险条款：闫某某分别于2016年1月19日投保20万元，2016年1月22日投保50万元，2017年5月28日投保10万元，2018年1月25日投保5万元，2018年1月25日投保5万元，均为一次交清，缴费账户均为其尾号为4273的账户。被保险人均为闫某某。 （13）中国人寿保险股份有限公司石家庄分公司提供的保险查询情况说明及保险条款：闫某某于2018年1月24日投保5万元，于2018年3月9日投保11万元，于2017年1月11日投保9万元。被保险人均为闫某某。 （14）安邦人寿保险股份有限公司河北分公司提供的保险单及保险条款：闫某某于2018年1月2日投保10万元，一次交清，被保险人闫某某。 （15）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的闫某某购买理财产品情况说明：经查询闫某某账户62×××72购买的理财产品为安心得利理财产品、本利丰天天利产品和安心快线天天及步步高产品。 （16）井陉县监察委员会调取的闫某某、王某3、杨某2的银行账户明细信息；杨树欣、杨某3、河北金马商贸集团股份有限公司等公司的银行账户明细信息。 该证据系监察机关在调查期间所调取的证据，从中发现线索后移交公安机关，公安机关立案后重新进行了调取。 （17）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的石家庄市金马投资有限公司的银行账户明细及相关银行记账凭证。证明：闫某某从石家庄市金马投资有限公司挪用部分资金并归还的事实。具体明细详见司法鉴定意见书。 （18）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的闫某某的银行账户交易明细及流水中未显示对手信息的银行凭证。证明：河北金马集团及其关联公司转入闫某某账户资金及闫某某账户转入金马集团及其关联公司资金的事实。 （19）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的记账凭证。内容：包括记账单及记账凭证。证明2013.9.20石家庄骏才房地产开发有限公司转入河北金马商贸集团股份有限公司5000000元。 （20）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的交易明细清单。内容：刘某1尾号为0617的账户于2016.8.15由闫某某尾号为5472的账户转入30万元，同日转出至闫某某尾号为5472的账户30万元。 （21）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的活期账户明细清单。内容：赵某尾号为3378的账户于2016.10.31转存61050元，同日现金支出61050元。 （22）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的取款凭条、存款凭条及资金往来信息结果表。内容：2015.3.11闫某某尾号为0529的账户上取款100万元，同日闫某某尾号为4316的账户上存入100万元，均为张某3经办。 2013.6.30，闫某某在其尾号为1011的账户转入其尾号为7436的账户500万元。 （23）中国农业银行股份有限公司石家庄塔北路分理处提供的存、取款凭条。内容：2011.1.4，闫某某在其尾号为6477的账户上取款500万元，同日存入其尾号为5958的账户500万元。 （24）中国农业银行股份有限公司石家庄塔北路分理处提供的取款凭条。内容：2010.12.30，闫某某在王某3尾号为1003的账户上支取90万元。 （25）中国农业银行股份有限公司石家庄塔北路分理处提供的取款凭条。内容：2010.12.30，闫某某在张某5尾号为0997的账户上支取890万元。 （26）中国农业银行股份有限公司石家庄东环分理处提供的取款凭条、存款凭条。内容：2010.12.30，张某4在其尾号为1029的账户上支取500万零1元。2010.12.30，张某4在其尾号为4351的账户上存入500万零1元。 （27）中国农业银行股份有限公司石家庄东环分理处提供的活期账户明细清单。内容：张某4尾号为4351的账户上于2010.12.30日存入5000000.1元，于2011.1.4转销5000001元。 （28）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的存、取款凭条。内容：2011.1.4，闫某某在其尾号为1011的账户上存入1000万零501元。2011.1.4，张某4在其尾号为4351的账户上支取500万零1元（转账销户），税后利息250元。2011.1.4，闫某某在其尾号为9250的账户上支取500万元（转账销户），税后利息250元。 （29）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的存、取款凭条、明细交易清单。内容：2015.5.19，张某3在张静莉尾号为3471的账户上转账支取40万元。2015.5.19，张某3在闫某某尾号为0008的账户上存入50万元。张静莉尾号为3471的银行卡账户上于2015.5.14网银转账存入50万元，2015.5.19分别转支10万元、40万元。 （30）中国农业银行股份有限公司河北省分行提供的对手查询明细。内容：2015.5.19张静莉尾号为3471的账户上转支10万元，转入张某3尾号为5873的账户。 （31）中国农业银行股份有限公司河北省分行提供的个人账户交易明细结果表。内容：杜风雷尾号为6488的账户（借记卡尾号为9716）上于2012.2.24转存40万元，当日转支42万元，现存5000元。 （32）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的资金往来信息结果表及银行凭证。内容：闫某某的银行账户及资金往来情况，证明闫某某挪用资金购买理财、保险及收益的资金往来。具体明细详见司法鉴定意见书。 （33）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的对公账户交易明细、对公账户明细信息结果表。内容：河北金马商贸集团股份有限公司的尾号为2030的对公账户的交易明细及对手信息。证明公司账户转入闫某某个人账户，及闫某某个人账户转入公司账户的情况。具体明细详见司法鉴定意见书。 （34）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的活期存折明细清单、资金往来信息结果表及相关银行凭证。内容：郝某的银行账户及资金往来情况。证明郝某通过他人账户获取挪用资金收益的情况。具体明细详见司法鉴定意见书附表10。 （35）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的资金往来信息结果表、个人账户交易明细结果表。内容：张某2的银行账户交易明细及对手信息。证明郝某获取的收益中部分由闫某某账户通过他人转入其丈夫张某2的账户中。 （36）中国建设银行股份有限公司石家庄九里庭院支行提供的河北金马商贸集团股份有限公司的对公活期明细查询。 （37）河北正定农村商业银行股份有限公司东岗路支行提供的河北金马商贸集团股份有限公司的流水明细及对手信息。证明：金马商贸集团公司与闫某某之间往来信息。 （38）石家庄汇融农村合作银行孙庄支行提供的河北金马商贸集团股份有限公司的交易明细。 （39）石家庄市行政审批局提供的河北金马商贸集团股份有限公司的工商档案。 （40）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的王献峰的账户尾号为1879的银行卡交易明细清单。2015.10.8，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户10500元，同日转入郝某尾号为3061的账户。2015.10.10，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户46100元，同日转入郝某尾号为7111的账户。2016.1.14，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户40000元，同日转入张某3尾号为5873的账户。2016.4.3，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户20600元，同日转入王献峰尾号为1870的账户。2016.4.15，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户51800元，同日转入郝某尾号为7111的账户45000元，同日现金支取5000元、1800元。2016.4.29，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户21800元，同日现金支取。2016.5.30，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户37000元，同日现金支取。2016.6.29，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户30200元，同日现金支取。2016.8.1，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户28710元，同日转入郝某尾号为3061的账户。2017.1.3，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户36200元，同日现金支取。2017.2.3，闫某某尾号为5472的账户转入王献峰账户23700元，同日分五笔现金支取，其中四笔5000元，一笔3700元。 （41）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的吕笔凡的尾号为6970账户的银行卡交易明细清单。2016.2.4，闫某某尾号为5472的账户转入吕笑凡账户30×××00、20000元，同日转入吕笑凡尾号为7494的账户30×××00元，现金支取20000元。2016.2.23，闫某某尾号为5472的账户转入吕笑凡账户21000元，同日转入郝某尾号为7111的账户。 （42）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的吕笑凡尾号为7494的账户的个人业务凭证。内容：业务类型：双利丰存单销户转借记卡。吕笑凡于2016.2.15销户，转入闫某某尾号为5472的账户3000825.05元（本金合计）。该账户开户日期：2016.2.4，存期：七天。客户签名：王献峰。 （43）中国农业银行股份有限公司石家庄平安支行提供的王某1的尾号为9876的账户的个人业务凭证及资金往来信息结果表。证明：闫某某尾号为9875的账户多次转入王某1的账户，后被现金支取。 （44）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的刘守云的账户开户信息及资金往来信息结果表。内容：2014.3.4，闫某某尾号为5512的账户转入刘守云尾号为2115的账户55200元，同日由刘守云账户转入张某2尾号为2818的账户。 （45）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的张伍的账户开户信息及资金往来信息结果表。内容：张伍尾号为5818的账户于2014.4.29、2014.9.19分别转入郝某尾号为7111、3061的账户905.63元、4097.25元。 （46）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的邢淑芹的银行账户开户信息及资金往来信息结果表。内容：2015.7.31，邢淑芹尾号为9217的账户转入郝某尾号为3061的账户1500元。 （47）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的王某2的银行账户开户信息及资金往来信息结果表。内容：2014.10.31，王某2尾号为1166的账户转入郝某尾号为3061的账户4725.76元。 （48）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的崔某的银行账户开户信息及银行卡交易明细清单。内容：2018.1.24，闫某某尾号为5472的账户转入崔某尾号为3370的账户25000元，同日现金支取。 （49）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的银行卡交易明细清单及个人业务凭证。内容：2016.4.3，王献峰尾号为1879的账户转入王献峰尾号为1870的账户，同日现金支取。 （50）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的张某3的银行卡交易明细清单及开户信息。内容：2016.1.14，王献峰尾号为1879的账户转入张某3尾号为5873的银行账户40000元，同日由张某3账户转入张某2尾号为2818的银行账户。 （51）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的定期一本通／整存整取账户户主档查询。内容：户名：张某1，账号：50×××36，开户金额：2181979.47，账户余额：2197608.51，开户日期：2018.1.24，到期日期：2018.10.24，最初存期：三个月，转存标志：约定转存，转存存期：三个月。说明：该存单为闫某某将部分挪用的资金及收益存入以其丈夫张某1名义开户的定期存单，后被侦查机关在其家中搜出。 （52）到案经过：1）2018年8月9日，井陉县公安局微水刑警队赵俊峰、崔会廷以中国农业银行石家庄金马支行通知郝某到石家庄东环派出所接受询问，经询问认为郝某涉嫌挪用资金犯罪，并立即对郝某采取刑事拘留措施。2）2018年8月7日，井陉县公安局微水刑警队赵俊峰、吴军芳在河北金马商贸集团股份有限公司将涉嫌挪用资金的犯罪嫌疑人闫某某抓获，在整个过程中，闫某某能够积极配合工作，未有反抗和其他过激行为。 （53）证明。郝某是我单位正式职工，1991年9月被中国农业银行石家庄第二营业部录用，2004年12月与中国农业银行石家庄市广安支行签订无固定期限劳动合同。被采取强制措施前在中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行工作，任大堂经理。 （54）石家庄市行政审批局提供的中国农业股份有限公司石家庄金马支行工商登记注册信息，保险业代理业务许可证，许可金马支行代理险种：保险法律法规和行政规章制度许可范围内的险种。 3、证人证言 （1）王献峰的证言：2012年夏天我在农业银行金马支行当保安，一直干到2017年9月份左右辞职不干了。我在农业银行金马支行当保安的时候，闫某某经常去银行办理业务，这样我知道她。闫某某在我们办理对公业务是大客户，具体什么工作我不清楚。我和闫某某之间没有任何经济往来。闫某某的农行账户向我的农行账号多次转款的情况我不知道。我当时是在农业银行金马支行当保安，银行里面有个工作人员叫郝某，当时她是负责对公账户。郝某经常找我让我用我的银行卡帮她做业务，具体什么业务我不清楚，我记的当时她和我说，因为她是银行的工作人员，用她的银行卡办业务不方便，就用我的卡，就是有人要给她打钱，先打到我卡上，然后我再把钱转支给她或取现给她。你们上面所说的那两张农业银行卡62×××60和62×××79没有办过什么其他业务，也没有人给我个人转过钱。我记得在2016年以后帮郝某办理业务时取过现金，以前就是郝某和我说别人给她打钱，打到我卡上然后我再把钱转支走，具体转给谁我不清楚，都是郝某提供的账号。到2016年以后，我记得给他提过几次现金，具体时间和金额记不清了，就是郝某安排人把钱打到我卡上，她告诉我数额，然后我有时通过柜台有时通过柜员机将钱取出来后，把钱给我她。我不清楚闫某某打到你卡上的钱是从哪来的，当时郝某和我说的是这钱是她的钱挣得利息，还说好像是2分利息，具体怎么挣的我不清楚，打到她卡上不方便才找我帮忙，这样我才帮忙把钱打到我卡上，然后我再取现或转支给她。当时我把我的卡号给了他们，钱到我卡上了，郝某就会和我说有多少钱到我卡上，让我转支或取现。帮他们办理业务没有得到好处，我就是因为在银行当保安认识才帮忙的，他们没有给我钱。我现在用着的有两张银行卡，以前还是用过一张已经注销了，都是农行的卡。这几张银行卡都使用帮助郝某转过钱。每次都是郝某找到我说闫某某账户上有一笔多少钱转到你的账户上了，让我把钱转到她的账户上或者帮她把钱取出来，转账有的是在柜台办理的，有的是在银行大厅的自助终端上转的，在柜台转账的时候郝某就将一张填写好转入账号的转账单据给我，让我把钱转到郝某指定的这个账户上，然后我就拿一张转账单据重新抄写一遍，把我的账号和身份证电话等信息填写上去，拿着我的银行卡身份证到柜台办理；在自助终端上办理转账的时候，郝某就给我一张纸条上面写一个账号和姓名，让我把钱转入这个账号上，我就拿着纸条到终端上转账；有时候郝某就说让我取现金，我就拿我的身份证银行卡到柜台上取现金，每次取的现金都给了郝某。郝某不想在单据上留下她的笔迹，每次郝某都要求我重新抄写。郝某没说为什么不想留下她的笔迹。转账的部分有一笔转账给一个叫张某3的账号了，其它的都转账到郝某的账号了。我不认识张某3。我账号上的这些钱是从闫某某的账户上转到我的账户上的。闫某某是河北金马商贸集团股份有限公司的会计。郝某跟我说她在闫某某的账户上存了钱，2分的利息，转到我账户上的钱都是产生的利息。郝某跟我说她的个人账户上不能跟客户发生业务，农行上面有纪检部门，会查她们农行工作人员账户，所以郝某不能直接和闫某某发生转账。取现金的部分总共7笔，176300元，我都给了郝某。一般郝某都在银行门口等着，我将钱用纸包上给了郝某。在银行门口就是为了避开银行监控和银行的人，我想是郝某不想让别人知道。不清楚郝某为什么不想让其他人知道。 （2）证人王某1（平安支行保安）的证言：我来投案了，因为我帮郝某取钱的事情。2016年上半年我在金马支行临时替班的时候认识了郝某，她是大堂经理，只是认识了没有其他关系。2016年7月份左右，具体时间记不清了，郝某找到我，让我帮她取钱，意思就是她让人把钱转到我的账户上，然后我把钱帮她取出现金，我就把卡号尾数为9876的银行卡号提供给郝某了，一般就是郝某给我打电话说有钱打到我卡上了，告诉我多少钱，然后我就在我上班的中国农业银行平安支行把钱取出来，下班后我把钱给郝某送过去，到2018年2月份以后我就没有帮她取过钱了，就这么回事。郝某用我的银行卡转钱第一次是郝某的丈夫张某2在平安支行里跟我说的。张某2说：“用你一下银行卡，取笔钱。”当时我想也没有想就把我的银行卡号和姓名报给了张某2。时间不长钱就转过来了，我记得第一次是2万多元，我在平安支行柜台将钱取出来后，张某2让我到金马支行外马路口将钱给了郝某。使用过一次后，就不用再提前跟我说了，往往都是我收到转账后（有短信提示），张某2在平安支行对我说，到了一笔钱，是多少多少钱，你看收到了没，我说收到了，张某2说：“下班你还给郝某送到马路口。”所以我就将钱取出来将钱给了郝某。郝某没有给我打过电话，每次都是通过张某2给我传的话，让我下班给郝某送到金马支行外面的马路口。每次都是几千元到几万元不等，最大一笔是7万多元。这些钱是从闫某某的账户转到我的账户上的，短信提示上有。我不认识闫某某。闫某某的账户转入的钱基本上都是我取现给了郝某。我当时调取了2016年10月份我尾号9876账户的流水，2016年10月8日闫某某转给我一笔5700元，我当天转账给了张某2，2016年10月31日闫某某转账给我一笔61050元，我当天转给了赵某。这是我调取的银行流水（出示银行流水）。这两笔钱本来张某2是想让我取现后给郝某送到金马支行路口的，2016年10月31日转账那天我都没有带身份证，因为超过5万元取现需要身份证，所以我就转给了赵某，她帮我取的现金。2016年10月8日转给张某25700元那天，本来张某2让我取现金还给郝某送到金马支行路口，因为我没带银行卡在身上，没法取现，张某2就把他的银行卡号给了我，让我转账到他卡上。赵某是农银人寿保险公司的，在平安支行驻点卖保险，赵某取了现金给了我，我将钱送到金马支行外马路口给了郝某。我说实话吧，使用我的银行卡取现后，这些取现的现金我都给了张某2。这一点我之前说谎了，因为我和张某2关系好，我已经出事了不想把张某2牵扯进来。我没有到金马支行马路口给郝某送过现金。我不认识郝某，没有见过郝某的面，没有和郝某通过电话，每次用我的银行卡转账取现都是张某2在平安支行跟我说的。这些现金是什么钱这一点我真的不知道。多次帮助张某2转账取现我认为这很正常，平安支行的其他工作人员也用过我的银行卡转过账，只是张某2用的多些。因为银行的工作人员都不能用自己的银行卡和客户发生业务，银行有规定，所以他们就使用我的银行卡帮助一些客户转账或取现。我每次帮助张某2取现后都要回避银行的监控，一般都在平安支行的换衣间给的张某2。我不清楚这钱是谁的。 （3）证人张某2（郝某丈夫）的证言：尚秀芹是我妈，吕笑凡是郝某姐姐家闺女，张静莉是我姐姐，刘某1是我姐夫（张静莉的丈夫），我找他们借用过他们的农行卡给平安支行拉存款。郝某在金马支行管理大客户，跟这些大客户都熟悉。2013年的时候平安支行分给我个人的储蓄任务比较大，一个季度有1000万元的任务，所以我就让郝某帮忙，将这些大客户的钱转账到我妈尚秀芹个人账户上1000万元，不是一次转的，因为网银转账有额度限制，所以分了好几笔转上去的，等顶完任务后，就又将这1000万元转回去了。2015年的时候我用张静莉的银行卡，郝某往张静莉的银行卡上转账50万元，顶平安支行分给我的储蓄任务。2016年我用了刘某1和吕笑凡的农行卡，郝某分别转过30万元和300万元，顶了平安支行分给我的储蓄任务。这些钱用的时间都不长就还回去了。转账期间，在这些人账户上产生了多少利息我不知道，我借用了这些人的银行卡后，就将银行卡给了郝某，转款还款都是郝某操作的。这些钱是从哪里来的以前不知道。案发后我知道了这些钱是从闫某某账户上转过来的。2016年2月4日我代理吕笑凡存过一笔300万元的双利丰个人通知存款，从吕笑凡个人账户上取出来这笔钱存的。那时候平安支行给我下达了双利丰存款任务，办完后我就将存单和银行卡给郝某了。顶完存款任务就给转回去了。我家有一个组装的台式电脑，两年卖掉了，后换了一个笔记本电脑，现在在我家里。郝某有三张农行卡，一张建行卡，都在我家里呢。我从来不知道郝某卡上有多少钱。崔某是平安支行旁边馄饨店的老板。2018年1月，具体日期记不清了，那天郝某给我打电话说要转笔钱，是25000元，让我找张农行卡。因为我们农行有规定内部人员银行卡不能与其他人员发生业务，所以我就到旁边的馄饨店找到了崔某，说用他的农行卡转笔钱，后我就拿了崔某的农行卡，把卡号给了郝某，郝某就将25000元转到了这张卡上，我让崔某到平安支行将钱取出来给了我，我回家后就将这25000元给了郝某。我不知道这笔钱是什么钱，是从哪里转到崔某账户上的。2013年9月份我使用尚秀芹的62×××74卡拉过存款。因为从农行卡转到农行卡上不算存款任务，所以办理了一张建行的卡，将资金先转移到建行账户上，然后再转回农行平安支行开户的账户上，这就算拉了存款。我就将网银密码给了郝某，郝某将1000万元转到这张建行卡上，然后通过网银将这1000万元转账到我姐夫刘某1的农行账户上，顶完存款任务后就又将钱转到我妈的建行卡上，再转回闫某某的账户上。这些都是郝某操作的。我不认识闫某某，听郝某说过，她是金马支行的大客户，就是小马村在她们行开着户呢。大客户就是对公账户的客户，有千万级别的有百万级别的，这些关系都需要维护。我不知道这些资金都是什么资金，从哪里来的。我拿过闫某某的身份证，是郝某给的我。是为了给我顶银行的存款任务。大概用过四、五次，具体时间我记不清了，因为顶平安支行的存款任务必须是平安支行开的户，所以这几次都是用闫某某的身份证在平安支行开了存折账户，然后郝某将钱转账到这个账户上，我记得有三笔500万元，有一笔100万元，顶完任务后这些钱都还给闫某某了。那三笔500万元顶完任务后就通过网银还回去了，那笔100万元的，顶完任务后闫某某要求存三个月的定期，我就在平安支行用闫某某的身份证给她存了三个月的定期。然后将存折和定期存单、身份证给了郝某，让郝某还给闫某某。用闫某某的身份证开存折账户、定期存单，我都是找其他人代理闫某某开的户，我一般都是找在银行卖保险的保险员或保安代理的。具体找过张某3，别的想不起来了。我记得闫某某要求存个定期，后来我让张某3代理给闫某某存了一笔50万元的定期存单，我和郝某是将存单给了闫某某。这些给我顶存款任务的钱我想是闫某某的钱，每次都是郝某跟我说她那里有大客户，可以将钱临时转一下，给我顶任务，具体什么钱我当时也不清楚。郝某用过王某1的账户转钱。开始是郝某对我说让我找个账户转笔钱，我就在平安支行找到保安王某1，跟他说用他的银行卡转笔钱，也没跟王某1说是什么钱，他也没问就同意了，我就把王某1的银行卡号报给了郝某，郝某就开始给王某1转账，转完钱后郝某让把钱取出来给她送到金马支行外马路口，等中午王某1下班后，我就让王某1把钱取出来给郝某送到金马支行外马路口给郝某。后来陆续使用过王某1好多次银行卡转钱，大多数都是我让王某1取了现金给郝某送到金马支行外马路口，也有几次是王某1把钱取出来给了我，我把钱拿回家给了郝某，具体几次记不清了，有时候几千元，有时候几万元。这么多次转账我不清楚是什么钱，郝某没有跟我说过。王某1是否给我的账户转过这些钱记不清了。 （4）尚秀芹（张某2母亲）的证言：卡号为62×××74的银行卡是我在建行办的银行卡，是我儿子张某2陪我办理的，目的就是为了给他们平安支行拉存款任务用。这是2013年的事，办好卡后就给了张某2，张某2拿着这张卡使用的。使用这张银行卡转了1000万元。 （5）刘某1（张某2姐夫）的证言：62×××67的银行卡是我的。我不清楚2016年8月15日62×××67的银行卡转进30万元是什么钱。我把卡借给我就给我小舅子张某2用过一段时间。因为他在石家庄平安支行工作，他为了给他们支行拉存款就用了一下，使用情况具体我也不清楚。银行卡他用完了给了我了，现在就在我手里。 （6）张静莉（张某2姐姐）的证言：62×××71的银行卡是我在平安支行办的，我办完卡以后我把卡给了我弟弟张某2。我不知道2015年5月14日62×××71的银行卡转进50万元是什么钱。办完卡以后我就给我弟弟张某2了，这张卡就是给他办的，我没有使用过。因为我弟弟在中国农业银行平安支行工作，他为了给银行拉存款任务用一下，使用情况我不清楚。我不知道银行卡现在在哪。 （7）吕笑凡（郝某外甥女）的证言：我不认识闫某某和王献峰。我没有在中国农业银行办过“双利丰存单销户转借记卡”，转账总额为3000825.5元的业务凭证上的销户名和身份证号是我本人的，但业务不是我办的。2016年我怀孕的时候，我小姨郝某借用过我的身份证中国农业银行的银行卡（尾号为6970），办理过什么业务我不清楚。我的农业银行卡2016年2月4日网银转账存入300万元、2万元，当日转支300万元、现支2万元，2016年2月23日网银转账存入21000元，当日转支21000元，这些业务都不是我办理的，我不认识闫某某，不可能跟这个人有资金往来。根据交易时间，我的卡这段时间是在我小姨郝某手里，也许是她用我的银行卡进行的操作。我不清楚这几笔交易是什么钱。郝某借我的身份证号银行卡大概就是2016年2月份，我没问也做什么用。记不清用了多久。我把卡借给郝某的时候是空卡，几乎没钱，她把卡还给我的时候也是空卡，余额没有什么变化。郝某没有给过我好处。 （8）崔某（“吉祥馄饨”老板）的证言：2018年1月份，农行平安支行的张某2借我的卡号为62×××70农行卡使用过一次。张某2说：用一下你的农行卡，有个朋友打笔款，打到你的卡上。我把这张农行卡给了张账，时间不长我收到短信，卡上转入25000元，后张某2拿着我卡找到我说：你帮我把钱取出来。我就在平安支行柜台上把25000元取出来在馄饨店里把钱给了张某2。我没问这笔钱是什么钱。不知道张某2为什么要用我的卡。（查看手机网银）这笔钱是2018年1月24日从一个叫闫某某的账户上转过来的，我不认识闫某某。张某2没有给我费用。 （9）证人张某3（泰康人寿保险公司驻平安支行业务员）的证言：我认识张某2，他是中国农业银行石家庄平安支行员工。2016年1月4日，我正在平安支行办公，张某2找到我跟我说想用我的卡帮他转一笔钱，因为按照银行规定，银行内部员工不能自己操作给自己办业务，我就答应了。过了一会儿，我的银行卡收到了一笔40000元的款，然后我就通过转账把那40000元钱转到了张某2名下的一张卡号为62×××18的农行卡上，具体这钱是什么钱我不知道。这40000元钱是个卡号为62×××79的农行卡转到我卡上的，对方的户名是王献峰，我不认识王献峰，张某2应该认识。按照正常情况既然这笔钱是王献峰转给张某2的，完全可以由王献峰转给张某2，但是我不知道为张某2为什么要经过我的银行卡转这一下，当时我也没有问他，考虑到都在一块办公，都认识，只是帮个忙而已，人家的事情我也不好多问。我不认识闫某某。我在平安支行驻点工作的时候，我的这张银行卡是用于给客户激活网银用的，平时都是放在大厅的，平安支行大部分员工都知道密码，至于谁还用过我的卡转过钱我就不清楚了。2016年后半年的时候，客户激活网银不再使用我的这张银行卡，我就改了密码自己用了。张某2除了跟我说转这40000元钱的事以外，倒是还找我帮忙用我的卡或者别人的卡取现什么的，但印象没有大数额的钱。张某2任何好处没有给过我。我代理闫某某办理过一笔50万元的定期存款，是平安支行的张某2让我办的。时间就是凭证上的时间2015年5月19日，当时我还是泰康人寿保险公司驻平安支行的工作人员，那天平安支行的大堂经理张某2问我：“你带身份证了吗？”我说带了，张某2说：“那你帮忙代理存个定期吧？”我说行。然后我就拿着我的身份证，张某2拿着闫某某的身份证就到平安支行柜台办理了这笔50万元的定期存款，存了1年，存完后我将存款单给了张某2。这笔存款单的50万元是从其他账户里取出来的，然后存的。2015年3月11日那天在平安支行张某2对我说让我代理闫某某开个户，把闫某某的身份证给了我，后我就拿着闫某某的身份证在平安支行柜台开了一个存折户，当天这个存折户里就转入100万元，后张某2就让我在柜台将这100万元取出来，给闫某某存了这笔100万元的定期存单，办完后我就将闫某某的身份证、存单、存折给了张某2。不知道这是什么钱。我想这钱应该是给张某2顶存款任务的。 （10）证人赵某（农银人寿保险公司驻农行平安支行员工）的证言：2016年10月31日上午，王某1在平安支行对我说用我的卡转笔钱，我就把这个账号62×××78给了王某1，他给我转了61050元钱后，我在柜台将这笔钱取出来给了王某1。这是什么钱我也不知道，王某1也没有跟我说，因为这笔钱超过5万元，取现需要身份证，印象中那天王某1没有带身份证，没法取现，所以用我的卡转了一下。 （11）证人王某2（石家庄市华安证券股份有限公司石家庄青园街证券营业部驻金马支行驻点营销员）的证言：我认识郝某，她使用过我的卡号为62×××66的农行卡。这张银行卡我一般不存什么钱，办这张银行卡就是为了配合开展业务用的，银行的工作人员需要用卡，我就把Ｋ宝和密令给他们。郝某跟我说：“用你的卡办笔业务”，我就让她用了，具体什么业务我也不去问。 （12）证人张某1（闫某某丈夫）的证言：我自己现在干工程，我妻子闫某某在金马集团干会计，我们家庭总收入一年大概20万左右。家里面的钱都是我妻子闫某某管的，我什么也不清楚。我的身份证就在家里放着，闫某某拿我的身份证办过什么我不清楚，我就知道她拿我的身份证给孩子买过保险。我不知道闫某某在银行办理财的事。2013年5月份，我家购买了一套小马村商品楼。60多平米，2号楼3单元402号。具体多少钱一平米我记不清了，是闫某某办的。是村证房。没有房产证，20多万元买的，是闫某某办理的。闫某某没有跟我说过购买这套房产的钱是从那来的，我认为是我家的钱，因为我家的钱都她拿着。这套房产我们没有住过，买来就是出租的，从2013年至今一直对外出租，每个月1000元租金。杜风雷是亚太重工起重机械公司的，他是业务经理，我以前在他们公司买过塔吊，就认识了。2012年2月23日收到闫某某账户（50×××11）一笔40万元转账，2012年2月24日你将这笔钱转给了杜风雷的账户（62284506300********），这笔钱是我购买塔吊的钱，我在杜风雷那里购买了一台塔吊。这笔钱是我自己转的。是妻子闫某某转账给我的，我想应该是我家自己的钱。平时我家的钱都是妻子管理，我需要钱了就问他要。购买的塔吊是一台亚太牌6510型号的塔吊，塔高45米，黄色的。我买塔吊用来出租赚钱，现在这台塔吊我还在对外出租。我名下的2181979.47元存折，我不清楚，我家里面有多少钱我不清楚。 （13）证人李某1（金马支行主任）的证言：2018年2月12日我被中国农业银行石家庄市东城支行领导调到金马支行当主任的。我的上一任主任叫李玉杰（现在被调到国际城分理处工作了），她是2017年4月到金马支行工作的；201至年至2017年4月是李某2的主任（现在辞职了）；2008年至2012年是周某（现在塔北分理处工作）的主任。郝某2006至今一直在金马支行工作，开始是柜员2014年前后是大堂经理（副主任），大堂经理负责大堂服务工作，不负责办理具体业务，具体负责厅堂营销、引导、排班等工作，就是帮助我管理。我们单位所有的柜员，每人一个指纹或密码账号，进入业务操作系统办理业务，这个指纹账号和密码只有柜员有，我和大堂经理都没有进入的指纹和密码，每个人只能用自己的指纹密码进入系统办理业务。银行凭证上的客户签名可以是本人也可以是代理人。签别人的名以前管理松懈的时候也有这种情况。支行有储蓄任务，每个月、每个季度、每年，不定期下达储蓄任务。都是上级支行下达给储蓄网点，我们网点把任务分给每个人。如果完不成就扣工资。理财产品从来没有定过销售任务。储蓄任务是不管是活期还是定期，只要是在我们支行存储的资金，都算完成数额。储蓄任务有对公账户储蓄任务和个人账户储蓄任务两种。河北金马商贸集团股份有限公司在我们支行立着户呢。我们和河北金马商贸集团股份有限公司就是办理正常业务，没有其他来往。河北金马商贸集团股份有限公司在我们农行从来没有贷过款。河北金马商贸集团股份有限公司的董事长和总经理我不认识他们，没有任何来往，也没有因为储蓄的任务找过他们。农行有规定，工作人员不允许把客户的银行卡、存折、身份证等物品存放在行里，这些行为都是严格禁止的，支行也没有存放客户这些东西的地方。工作人员不可以私自拿客户的银行卡、存折等物品，这也是严格禁止的。（闫某某的农行账户（62×××72）购买的理财产品为安心得利理财产品、本利丰天天利产品、安心快线天天、步步高等理财产品，这是证据清单（出示清单），这些都是什么性质的理财产品？）这是我们查询到的信息，这些都是中国农业银行自己发行的理财产品。购买理财产品后这些资金都到了中国农行银行自己的账户里了，客户账户上只显示一条购买记录，农行可以对这些资金进行放贷等处理。就像客户存到农行的其他存款是一样的，不同的只是存款期限、利率、产品的名称。农行转账及购买理财产品的流程是每一名客户同时只能由一个账户购买理财产品，首先客户本人持身份证到农行网点的柜台办理签约手续，就像签合同一样把一些风险等信息告知客户，然后关联客户的账户，可以是银行卡也可以是存折，客户可以到柜台办理购买，也可以到网上银行直接购买，不同时期农行发行的理财产品也不同，客户可以选择购买，购买完成后，等理财产品到期银行会将本金和利息转回到客户的理财产品账户里。客户也可以约定购买,就是客户可以约定一个最高限额，比如5万元或10万元，你的理财账户里的资金达到这个数额后，晚上12点系统就将这部分资金自动购买理财产品。作为国有商业银行，对于从公司资金转给个人，银行不会干涉公司的资金往来，也不会监管这些。有一点我们会监管，就是公司对公账户的资金不能给这个公司的法人个人账户转账，系统有预警。其他的公司转个人银行不去监管。像金马集团给闫某某转账理由都是还借款，农行不去监管这些。郝某的柜员号是5035ｋａ，50是农行河北省分行的行号，河北省的柜员都是50开头的。农行流水信息上的柜员号就是办理这笔业务的柜员，传票号就是柜员号后四位加上四位数字（代表这个柜员当天办理的第多少比业务）。每个农行柜员一个柜员号。只有农行柜员职位有柜员号，其他像大堂经理、主任、行长等都没有柜员号，也就是除了柜员外的其他人不能办理柜台业务。每个柜员只能用自己的柜员号登陆农行业务系统办理业务，柜员登陆业务系统只能输入自己的柜员号然后刷指纹登陆，你知道了别人的柜员号也登陆不了，你自己的柜员号也不可能登陆后让别人操作，因为我们的业务都涉及到钱，每个人都要为自己柜员号办理的业务负责，所以谁也不敢让别人用自己的柜员号办理业务，况且农业规定也是不允许的，都有摄像头，这属于严重违规行为。因为金马支行有河北金马商贸集团股份有限公司的大客户，所以金马支行的储蓄任务主要靠金马集团的这个大客户完成，所以金马支行一般都能完成储蓄任务，而这个大客户主要是由郝某来维护的，这些金马支行的员工都知道。金马支行的任务是我们的上级东城支行下达的，2017年之前是每个季度下达储蓄任务，有对公账户储蓄任务，有个人账户储蓄任务，对公账户储蓄任务一般任务量不大，日常工作就能完成，主要是个人账户储蓄任务，一般是每个季度3000万元到6000万元不等，金马支行会将这些储蓄任务按照行里的职务大小象征性的分配下去，完成任务主要还要靠郝某维护的金马集团，等完成任务后分配奖金的时候会多给郝某分配一些。2017年到现在是按月分配任务，具体的奖励是完成任务基数，每一万元奖励十元，超额完成部分，每一万元奖励20，有的时候奖励30不等，这些奖励的资金是奖励给金马支行的，金马支行行长会根据每个人完成任务的情况分配，谁完成的多就多给奖励一些，因此，郝某的奖励也就多。如果完不成储蓄任务，上级东城支行会罚款，金马支行里的人就要一起凑这笔罚款。郝某主要是将河北金马商贸集团股份有限公司对公账户的资金转到闫某某个人账户完成的，这个金马支行的员工都知道。给金马支行完成了储蓄任务，郝某作用大，行长分配奖金的时候多给她一些。郝某在金马支行担任过柜员和大堂经理。柜员负责窗口的现金和转账等业务办理，大堂经理负责厅堂客户的服务、产品推荐介绍、客户分流、厅堂设备管理授权使用、客户咨询等业务，没有相关规定手册。销售理财产品属于郝某的职责范围，就是给客户介绍、推荐适合客户情况的理财产品，以及讲明存在的风险、办理程序等。河北金马商贸集团股份有限公司对公账户上的大笔资金转移到闫某某个人账户上，是农行正常的业务，如果在金马以行柜台办理，都需要授权，现在需要拍照远程授权，以前需要金马支行的会计主管授权，这个授权不同时间规定也不一样。农行的大客户有一个“ＯＣＲ”系统，也就是大客户系统，主要就是个人存储账户资金然5万元以上都会被这个系统筛选出来，由金马支行行长和大堂经理将这些客户分配给行里的员工，每个员工都用自己的账号登陆大客户系统，对自己维护的大客户进行管理，上级行也是能过这个大客户系统对每个员工的工作业绩进行考核。闫某某是金马支行的大客户，闫某某这个大客户一直是由郝某维护的，因为闫某某和郝某多年的关系了，都互相了解了，所以有没有这个系统，闫某某有农行业务了肯定去找郝某。维护大客户就是跟客户搞好关系，为客户提供更加周到细致的服务，有为大客户优先快捷办理银行业务，专人详细介绍银行各种业务和推荐更加有利于客户的银行产品。金马支行不需要对大客户审核，也不去核查大客户的经济状况，因为这些有的客户不愿意说，资金来源渠道在办理业务的时候肯定就知道了。2007年我到金马支行工作的时候郝某就和金马集团的关系很好，当时郝某是管对公户的，郝某和上一任会计（张福禄媳妇）关系就很好，后来换了闫某某，关系也就这样传送下来了。第四次，李某1开庭作证称，对郝某的情况我不知道，银行大堂经理和柜台员工没有销售理财产品的任务，我对金马集团公司的情况不了解，对郝某于闫某某之间的关系和交往不清楚。以前在公安机关的陈述是我看着银行传票说的，不准确。 （14）证人孙某（金马支行柜员）的证言：我是2014年10月到金马支行工作的，我是柜员。郝某原来是柜员，后来她提拔为大堂经理。大堂经理的具体业务是营业大厅的服务、引导客户等业务，辅助支行主任管理支行。郝某提拔为大堂经理以后就不能再办理客户具体业务了。柜员是每人一个柜员号，用指纹进入，每个柜员只能自己刷指纹进入业务系统办理业务。我们行有储蓄任务，分为个人储蓄任务和对公储蓄任务，我们柜员只有个人储蓄任务没有对公账户储蓄任务。我们就是每个人都是自己找关系、找认识的人拉储蓄存款，如果完不成储蓄任务，银行扣我们工资。我们行从来没有下达过销售理财产品的任务。购买理财产品流程是购买以前必须本人到支行柜台办理签约手续，没有网银的要在柜台或超级柜台办理，而且必须本人持卡来购买，因为需要照相的，有网银的自己在网上购买。这个公司河北金马商贸集团股份有限公司在我们支行有对公账户，和我们行就是客户关系，没有其它关系。我不知道河北金马商贸集团股份有限公司和我们支行领导或郝某有什么关系。河北金马商贸集团股份有限公司从来没有在我们支行贷过款。农行禁止客户将银行卡、存折、存单等物品放在银行里，银行有明文规定，这是禁止的，金马支行也没有存放客户这些物品的地方。对公账户可以购买理财产品，可以办理证券业务。农行有一个“客户系统”专门用于考核我们的存款储蓄任务完成情况，金马支行的每一个人都有一个登陆账户，我们通过登陆客户系统维护自己维护的客户，东城支行通过考核每个人维护的客户资金增减，核算完成储蓄任务情况，发放这一方面的绩效考核奖励。在2018年1月份之前，东城支行都是通过这个系统考核储蓄存款任务的，2018年1月之后客户系统改了，只考核网点，不对具体个人考核了。对公户的客户系统由网点主任维护考核，我们只维护个人客户，闫某某的个人客户是由郝某维护的。 （15）李某2（原金马支行行长）的证言：2012年9月至2017年5月我在石家庄金马支行工作，任行长，一把手。河北金马商贸集团有限公司在金马支行开着户，所以我在2012年我调到金马支行当行长的时候，去拜访过张福禄一次，因为河北金马商贸集团有限公司是我们这里的大客户，出于单位的利益考虑，所有的大客户都要走访一下，认识一下，就是希望以后还在我们金马支行存款。除此之外就再也没有其他来往了。我和河北金马商贸集团有限公司其他的人没有来往。河北金马商贸集团有限公司没有在金马支行贷过款。金马支行是二级支行，没有放贷的权利。金马支行有两种储蓄任务，对公账户存款和个人储蓄。任务是按季度考核的，也就是每个季度初下达储蓄任务，我就把任务分配到行里每个人身上，如果到季度末行里总任务能完成，个别人完不成就算了，如果行里的任务完不成，那就分配到那个人身上的任务没有完成，就按规定扣工资。金马支行没有销售理财产品任务。但有计价奖励，就是每销售1万元的理财产品，有一定奖励（也就是几块钱）。我没有为完成对公账户存款任务和个人储蓄任务的事找过张福禄。我在金马支行工作的这几年，郝某一直在金马支行工作，具体什么时候来的我不清楚，开始郝某是柜员，2015年左右郝某是大堂经理。河北金马商贸集团有限公司的会计姓闫，是个女的，叫什么不清楚，见面知道是这个公司会计，除了来金马支行办理业务，没有其他来往。郝某跟姓闫的会计是业务客户关系，其他关系不清楚。不清楚郝某跟河北金马商贸集团有限公司张福禄是什么关系。郝某的储蓄任务能完成。所有的人都能完成，我在金马支行当行长这段时间，没有因为储蓄任务扣过他们工资。客户的银行卡、存折等物品不可以存储在金马支行里，这是行里明令禁止的，这是行里明文规定禁止的行为。这个规定禁止行里员工代为保管客户的银行卡、存折、证件等，大概就是这么规定的。姓闫的会计没有将银行卡、存折等物品放在金马支行或让郝某保管。闫某某作为金马支行的大客户，一直是由郝某维护的，我到金马支行工作以前就是这样，郝某一直就是闫某某的客户经理，没有更换过其他人。金马支行有一个大客户系统，东城支行对我们金马支行每个人的业绩考核主要就是通过这个系统。这个大客户是2012年我到金马支行工作以后就有的，但在这之前闫某某就已经是郝某维护的大客户了，有了这个系统后，我就按照之前谁维护的大客户还由谁维护的原则，在系统里面将大客户分给金马支行的每个人，只有系统筛选出来新的大客户（谁都不熟），我才随机给他们分配。存款金额十万元以上的客户系统就会筛选出来成为大客户。闫某某属于最高级别的大客户，我们的大客户分为金卡、白金、钻石、私人银行四个级别。闫某某属于私人银行级别的大客户。连续一个月平均存款金额在600万元以上的，而且月末或季度末考核时还能有这些存款，就可以申请成为私人银行级别的大客户，而且金马支行私人银行级别客户还有考核奖励。对于这类客户维护没有特别要求，就是要客户经理与这些大客户搞好关系，经常沟通，比如年底需要问候，过生日请人吃饭等，总之就是别让这些大客户降级别，如果谁维护的大客户降级别，还会有1千元的罚款。私人银行级别的大客户不多，金马支行总共才有10个左右，郝某有3、4个这样级别的大客户。东城支行通过大客户系统对员工进行考核主要是通过月末、季度末、年底时大客户系统上大客户的“时点数”和平均存款额进行考核的，要和个人业绩工资挂钩的，“时点数”是最重要的考核指标，“时点数”就是月末、季度末、年末等时间节点（最后一天）这些客户账户上的存款额。私人银行级别的大客户办理业务先办理，免年费，存款利率比普通客户高，有一些理财产品只有这个级别的大客户才能购买。私人银行级别的大客户是专人维护，闫某某就是郝某一个客户经理维护的。郝某的个人业绩考核不错，她毕竟工作时间长，有几个长期稳定的大客户。闫某某作为金马集团的会计，个人经济状况应该不错。虽然我们都知道闫某某个人账户上的钱是金马集团的钱，不是她个人的，为她办业务的时候也都能知道，但是我们审核私人银行客户的时候不管这些。郝某应当知道闫某某个人账户上的钱都是金马集团的钱，都是从金马集团对公户上转过来的，但大客户系统考核不管这些。金马支行的储蓄任务有对公户存款考核和个人户存款考核，我们主要考核个人户存款额考核，郝某存款任务主要就是她维护的三个私人银行级别的大客户完成的，她维护的另外两个私人银行级别的大客户都是定期比较稳定，对“时点数”考核任务主要就是闫某某的账户来完成的，东城支行下达储蓄任务了，我就经常和郝某沟通，让她找闫某某，让她帮忙顶一下个人储蓄存款任务，具体顶完任务后她们再用这些钱买理财还是转回金马集团对公户，我就不管了。金马支行关于销售理财产品是向客户介绍推荐金马支行销售的理财产品的期限、利率、风险、程序、限制要求等，没有规定手册。我知道闫某某在金马支行购买理财产品，我想是郝某给她推荐的，具体情况我就不清楚了。闫某某个人账户购买理财产品的钱如果几万元、几十万元可能是她自己的钱，但如果几百万、几千万的购买应该就是金马集团的钱了，这块没具体关注过，我想是这样的。 （16）周某（原金马支行行长）的证言：我是2008年至2012年9月在金马支行工作，我是行长，一把手。我调走以后就李某2接任我在金马支行任行长。我认识认识河北金马商贸集团有限公司董事长张福禄，我们就是正常的业务关系，没有其他关系，他们公司在我们支行开着户。河北金马商贸集团有限公司在金马支行没有贷款。金马支行属于二级支行，没有放贷权利，金马支行的上一级支行（东城支行）有放贷权利，但河北金马商贸集团有限公司在东城支行也没有贷过款。我任金马支行行长期间储蓄任务有对公账户存款任务和个人账户储蓄任务，这些任务都是上一级东城支行下的，当时是季度任务和年任务，如果任务大，就给金马支行的其他人按级别分分，如果任务不大，正常业务能完成，就不分了。如果完不成有时候扣工资。当时金马支行没有销售理财产品任务，但是卖理财产品多了有奖励。我没有因为完成金马支行的储蓄任务的事找过张福禄。但我找过张福禄，我找张福禄是在每年年底，因为河北金马商贸集团有限公司每年年底给村民发钱（发存单），我想把这笔业务争取到金马支行，但是张福禄没有答应。我基本上每年年底去找张福禄争取一下，但都没有成功，有时候连面都见不上。我在金马支行当行长这段时间，郝某一直在金马支行工作，她开始是柜员后来是内勤，干内勤（后台业务，不针对具体客户）时间不长，又干低柜（在柜台外面，非现金业务）。具体都干了多长时间想不起来了。郝某和河北金马商贸集团有限公司的人就是业务上的关系。我知道河北金马商贸集团有限公司的会计，叫什么我想不起来了。郝某的储蓄任务有时候能完成，有时候也完不成，给大客户打电话帮忙完成，其中就有河北金马商贸集团有限公司的会计，我和郝某都跟这个会计说过，请她帮忙。就是跟她说，看她们公司什么时候有钱，帮忙完成我们对公存款任务。个人储蓄任务没有找过这个会计。河北金马商贸集团有限公司会计和郝某就是业务上的关系，其他关系不知道。客户的银行卡、存折等物品不可以存储在金马支行里，这是严格禁止的。金马支行也没有存储这些物品的地方。 （17）杨某1（金马支行银行柜员）的证言：我认识闫某某，她是河北金马商贸集团股份有限公司的会计，她来办理业务的时候见过几次不熟悉。2018年1月24日我为闫某某办理过业务，我记得那天下午她存了两个定期存单，数额比较大所以我有印象。闫某某办理的两张定期存单一张是1500多万元，户名是闫某某，是一个定期存单；一张是200多万元，是一个存折，户名是张某1。这两笔存款都有零头，零头数我忘记了。这两笔钱是从闫某某的账户上转出来的，当时闫某某还销户了一个存折一张银行卡。钱就是从这两个账户上转出来的。当时是闫某某亲自办理的业务，我们金马支行的大堂经理郝某一直在闫某某旁边陪同办理。不知道郝某为什么要一直陪同。不知道郝某和闫某某是什么关系。闫某某拿张某1的身份证代办的，张某1没来。闫某某销户的两个账户有余额，可能转到别的账户上了吧，是否取现我记不清了。河北金马商贸集团股份有限公司在金马支行没有贷款记录，因为金马支行属于二级支行，没有放贷权限。我没有为闫某某办理过理财产品业务。金马支行没有存放过闫某某的银行卡或存折等物品，银行不允许存放客户的这些物品，金马支行也没有存放地方。金马支行没有销售理财产品任务。以前销售多了有奖励，这个奖励是奖励给网点的，不给个人奖励。金马支行有储蓄存款任务。 （18）杨某2（金马集团公司董事）的证言：我是河北金马商贸集团股份有限公司董事，主管商业，也就是公司用于出租的小门脸租金收取、对外合同签订等业务。我还在2018年5月份当选为小马村支部书记。河北金马商贸集团股份有限公司收取过质保金，有两笔，一笔是2015年9月份河北鑫科发展集团有限公司向我们公司交纳过1000万元预付款，也就是质保金，还有一笔是2013年骏才地产交纳的500万元预付款。因为是预付款，项目没有签订正式租用合同，没有开具正式发票。2018年年初杨某3、杨某4召开董事会，我也参加了，主要就是捋清楚和我们公司签订的所有大合同，目的是查看合同执行情况，看是不是签订了合同没有给清钱。当时就说过这两笔资金，共1500万元给了我们公司，但一直没有开票。这两笔资金现在应该在金马公司的对公账户上。公司没有其他类似的资金了，就这两笔。河北金马商贸集团股份有限公司在农行没有贷款，我们公司在银行没有贷过款。闫某某是2010年3月到公司任会计的。河北金马商贸集团股份有限公司对公账户是闫某某管。以前闫某某给王某3移交过，王某3没有接手。 （19）杨某3（金马集团董事长）的证言：我在2015年8月左右任河北金马商贸集团股份有限公司董事长，上一任董事长张福禄在2015年10月份左右去世。公司的财务由我管理，公司财务由会计闫某某和出纳王某3组成。闫某某负责公司的所有账面，王某3只负责现金流水。我不知道公司对公账户有密码和Ｕ盾网银，支票闫某某管，公司的银行账闫某某管。河北金马商贸集团股份有限公司有三个子公司，分别是金马投资、小马商贸、鑫马物业；三个子公司没有具体业务，所以会计都是闫某某；2017年年底鑫马物业启用，张更宣担任这个子公司会计。公司的主要收入就是收取商铺、场地租金，每年大约能收取8000多万元租金。主要收取租金的公司有西美地产公司每年2000多万元租金、天河地产每年多少租金我不清楚、金翅鸟娱乐公司每年几百万租金、骏才地产、新科地产等几个较大公司。具体的租金都是由公司部门经理管理。我不知道现在河北金马商贸集团股份有限公司账户上有多少资金，应当有多少资金，实际有多少资金。平时这些都是会计闫某某管理的，我不多过问。我不清楚骏才地产每年给我们公司多少钱。我不知道2015年的时候骏才地产和新科地产是否给公司交过钱。河北金马商贸集团股份有限公司从来没有贷过款。河北金马商贸集团股份有限公司对公账户农行金马支行有一个、建行九里庭院支行有一个、东岗路信用社有一个、孙村信用社有一个。别的有没有我不清楚。主要业务都是农行金马支行这个账户。小马村居委会和河北金马商贸集团股份有限公司的财务是分开的，独立核算的，都有单独的会计和出纳。中国农业银行金马支行的人没有找过我，金马支行的人我也不认识。金马支行的人没有因为储蓄任务找过我。闫某某没有因为金马支行的储蓄任务的事找过我。河北金马商贸集团股份有限公司的其他人没有跟我说过金马支行储蓄任务的事。2018年2、3月份，我听村里老百姓议论说我们都把公司存款利息私分了。一天我就在闫某某办公室找她问，闫某某说公司钱和利息都在公家账上呢，没有这回事。闫某某挪用公司的钱买理财产品的事我一点都不知道，也没有察觉。每年年底公司账户上资金越多越好，因为每年年底给村民发拆迁补偿款和各种福利，这笔钱大概需要7000万元左右，如果钱不够村民就该找事了，我就该着急了。只要保证每年1月6日有足够资金给村民发钱就行了。我不清楚河北金马商贸集团股份有限公司是否收过质保金或预付款。（2015年鑫科地产公司是否向你们公司交纳过1000万元预付款或质保金，2013年或2014年骏才地产公司是否向你们公司交纳过500万元的预付款或质保金？）这是我担任公司董事长之前的事我不知道。我在担任金马集团董事长的时候，没人跟我交接过或者说过这两笔钱，我不知道有这两笔钱。闫某某没有跟我说过这两笔钱。我担任公司董事长以来，没有专门开过捋合同这样的会。我担任董事长以来，支票在闫某某哪里存放，财务章和法人章在我办公室放着，平时我在公司就是我给盖章，如果我有事不在，就是杨某4（只有他能开我办公室的门）给他们盖章。他们用章我都知道，都跟我说清楚用途。我担任董事长之前，不清楚财务章和法人章谁管。 （20）证人杨某4（金马集团总经理）的证言：我任河北金马商贸股份集团有限公司总经理，主要负责帮助董事长处理一下具体事务。集团公司成立于2006年底，当时的董事长是董福禄，会计是王树玲，总经理是我。2007年闫某某任职至今，2015年董福禄病重，杨某3任董事长至今。公司财务这块是集团法人负责，我主要负责集团的一些具体事务，不管钱的事。集团支出一般都是哪里需要用钱了，由用钱的人先找董事长和我签字，然后找会计和出纳报账。集团收入主要靠商铺的租金，一年有不到一个亿的收入，通过会计入账，具体怎么走账我不清楚。集团在任何银行都没有贷款。闫某某用集团的钱用于理财的事我不清楚，闫某某被公安局带走后，我后来才知道她因为挪用公款被公安局带走的。金马商贸集团有限公司收过预付款或质保金，有鑫科地产公司1000万元，骏才地产公司500万元。这两笔钱是两个公司和我们村合伙开发房地产项目，我们村出地块，对方出资承建，然后分配给我们村一部分商铺收取租金。这两笔钱都是在签订开发协议的时候的预付款。这两笔钱收取有好几年了，具体日期我想不起来了。这两笔钱现在应该在公司的账户上，具体怎么使用的我也不清楚，我也不管财务。公司没有收过其他类似的资金。金马集团和小马村都是一体的，都是一套班子，虽然财务的会计和出纳是两套，但是村委财务上的钱都是从公司账户上转过去的。财务上的支出也一样，比如公司财务支出都需要由我和杨某3签字，村里财务的支出也是我和杨某3签字（杨某3上任前是我和张福禄签字）。公司的财务主要是会计闫某某管理，王某3出纳管理现金。财务归董事长杨某3管。公司的对公账户资金闫某某管理。公司的支票都在会计闫某某哪里，财务章和法人章都在董事长哪里管着，以前是张福禄管，2015年10月份去世后就交接给杨某3管理，今年5月份杨某3出事后，公司的法人章和财务章归我管理。金马集团和中国农业银行金马支行没有关系。张福禄董事长没有跟我说过帮农行金马支行完成储蓄任务的事。 （21）证人王某3（金马集团出纳）的证言：我是2010年4月至今任河北金马商贸集团股份有限公司出纳。我们集团公司有三个子公司，分别是小马商贸、鑫马物业和金马投资。小马商贸和金马投资没有业务，就是一个空壳公司（为成立金马商贸集团成立的），所以这两个子公司和金马商贸集团的会计都是闫某某；鑫马物业有业务，也有单独的财务，会计是张更宣。河北金马商贸集团股份有限公司由我和闫某某组成财务室，闫某某是会计，我是出纳。我管收支，闫某某管记账。每个月月底，我将本月公司的收入和支出的票据整理好，手工加一个总数，然后报到会计闫某某处，闫某某入账。收入主要是公司产业商户缴纳的水电费（现金部分，商户水电费都是公司统一代缴），还有一些商户交纳的租金（现金部分），我把这些现金交纳到农行金马支行，金马支行给我银行回单，我每个月交给闫某某的票据都是这些。河北金马商贸集团股份有限公司在孙村信用社是一个基本户，建设银行九里庭院支行有一个一般户；东岗路信用社有一个一般户，农行金马支行有一个一般户，一般的业务基本上都在金马支行账户上办理。这些公司账户的密码和Ｕ盾由闫某某一个人拿着，我只知道账号。2018年3月闫某某说要把公司账户的Ｕ盾和密码给我，我年龄大了弄不了这些，所以也没有接手。公司的银行账在2018年3月之前都是闫某某管，之后由我管。当时闫某某要把银行账交给我管理，董事长杨某3也同意了，这样我就开始管理银行账。我干公司出纳时也不懂这些，公司一直是这么延续下来了，后来才有人说这应该是我管的事。公司账户的支票在2018年3月份之前是闫某某管理，之后是我管理。财务章和法人章是由董事长拿着。公司支出是谁支出的票据，就拿票据让董事长和总经理分别签字，然后到我这里报账，月底我把票据交给闫某某入账。公司账户转账部分收入在2018年3月份之前都是闫某某一个人管理的，这些收入不通过我。截止到今年7月底，公司账户上现金流水余额14388.55元；农行金马支行账户余额446495元；建华九里庭院支行账户余额369647.81元；孙村信用社账户余额110417.88元；信用社东岗路支行账户余额12398.85元。以上是账面余额。还有3笔未入账收入（金马支行账户上有显示）分别是骏才地产1240万元（租金）、中国电信16000元（租金）、江苏云柜3800元（租金）。还有一笔入账未转出高邑建材瓷砖101706元。这几笔都是农行账户的，农行账户总计余额12995721元。公司没有其他未入账的资金了，账面上看不出来了。2018年3月份，闫某某跟我交接银行账的时候有交接手续，我可以给你们复印一份（出示金马集团银行存款余额调节表）。闫某某说就是表格上的有8项共计15353054元收入在公司金马支行账户上有，公司账目里没有（没有给对方开发票所以没法入账），其他账目都对。闫某某没有告诉我她挪用了公司其它资金。公司的财务由董事长杨某3管。闫某某是2010年3月任的。每年年底河北金马商贸集团股份有限公司对公账户上资金多少，对公司没什么影响，我认为资金越多越好，因为年底要给股东发拆迁补偿款，要是没钱董事长该着急了。账号为35×××72的农行账户是我的存折账户。2011年3月30日这个账户转入400万元是闫某某转给我发小马村的过度费的，过度费总共需要3412500元，闫某某转给我400万元后，因为当时我手上有几十万的现金，所以就将其中100万元转回给闫某某了，剩余的300万元我都给村民发放过度费了。过度费是我们村里拆迁改造时，拆了村民的原有住房盖楼房，在楼房盖起来之前村民要在外租房临时居住，需要费用，所以要发给村民过度费。这笔400万元是金马集团的钱，应该是从金马集团账户转出来的。是会计闫某某给我转的。因为发放过度费村民都要现金，对公账户上取不出来这么多现金，所以先转了我个人账户，我取出现金发给村民。账号为50×××03是以我的个人账户，但这个账户不是我办理的，会计闫某某用过我的身份证，应该是她用我的身份证办的这个账户。 （22）张某4（金马集团工作人员）的证言：50×××29的农行账户是我的账户，但是这个账户不是我办理的，也不是我销的户。闫莉葭拿过我的身份证，应该是闫某某拿我的身份证办理的。闫某某说办个账户，给村里转笔钱。因为我以前在公司财务上干过，跟闫某某熟悉，就让她用了。银行流水显示，2010年12月30日办的这个账户，当天转入500万元，当天转出，然后当天销户。银行流水里没有对方账号，我看不出来500万元是从哪里转入的。我想这500万元是公司的钱，具体的我也不清楚，闫某某也没跟我说过，用完身份证就还给我了。 （23）张某5（原鑫马物业公司出纳）的证言：50354100460080997账号是我办理的账户，这个账户是2010年12月30日我在金马支行办理的，当天转入了890万元，当天就又转走了。这890万元是金马公司的钱。我现在想不起来了为什么要转入我个人的账户，明细清单上也不显示对方账号。我当时是鑫马物业公司的出纳。这个账户的记录是我亲自操作的。 （24）刘某2（河北鑫科投资发展集团有限公司出纳）的证言：我们公司和河北金马商贸集团有限公司是业务上合作关系，我们公司的子公司（河北鑫拓房地产开发有限公司）和金马集团合作开发鑫科国际广场项目。我们公司和金马集团就这一个合作项目。2015年开发的时候我们公司支付给金马集团1000万元预付款，也就是预付租金。因为这个项目开发完后三层以下都是金马集团的产权，我们预付的就是这部分租金。这笔预付款是我通过网上银行给金马集团转的账，金马集团会计闫某某收到款后给我打电话让我去金马集团财务室开了收据，（查询账目），我查到了金马集团给我们开的收据，是2015年9月14日给我们开的。因为项目还没有完结，等完结了金马集团会给我们出具正式发票的，不开正式发票我们公司没法入账。 （25）张某6（石家庄骏才房地产有限公司财务室工作人员）的证言：我们公司和河北金马商贸集团股份有限公司是业务关系，我们公司和金马集团合作开发鸿昇商务广场，金马集团出地皮，我们公司出资开发，开发完成后分给金马集团部分产权，我们没有其他业务关系了，就这一个合作项目。2013年时候我们公司付给金马集团500万元的预付款，是2013年9月26日给金马集团开的转账支票，金马集团会计给我们公司公司开了收据。这笔预付款是金马集团在拆除他们公司的一个菜市场前要求我们支付的预付款，也就是押金，目的就是金马集团怕把菜市场拆除了我们公司不去开发而交纳的押金。转账支票是2013年9月26日开的，会计应当在10天内到银行办理入账手续，因为支付的有效期是十天，具体会计哪一天去办的我不清楚。 （26）王某4（中国农业银行石家庄东城支行纪委书记）的证言：农行对于个人账户大额资金有监管，都是银行系统自动提取数据信息，网点有专人会批量处理上报。对于大额交易，农行有专门的客户风险分类系统，我们东城支行有监测督促作用，我们东城支行的9个营业网点，如果上报了大额交易，我们这里的系统就不会显示，如果那个网点有几笔大额交易没有处理上报，我们的东城支行的监管系统就会提示那个网点有几笔大额交易没有上报，只显示一个数字，但具体内容看不见，我们会督促那个网点把没有上报的大额交易尽快上报。各个网点的大额交易报告都上报到上级行了，最后由农行总行报中国人民银行总行。交易报告都有哪些内容不清楚。东城支行不负责可疑交易的处理，可疑交易是由农行总行统一处理。大额交易和可疑交易有相关规定，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易个人当日超过50万元的转账，和非自然人超过200万元的转账都属于大额交易，都要上报。可疑交易和反洗钱我们东城支行不负责处理，是由总行负责的。只要是正常的个人业务，农行是没有限制的，比如朋友之间转个账、个人买房、买车等个人业务都可以正常办理。农行有员工行为管理规定，严禁员工出借本人账户或利用本人账户为客户过渡资金等非正常资金往来业务，还有柜员不能自己给自己办业务、不允许接触客户的银行卡、Ｋ宝、账户等，不允许操作客户的账户办理业务。（农行的网银个人账户，登陆网银是否可以看到自己账户的资金往来明细？）当然可以看到，只要输入查询的时间段，就可以看到个人账户这个时间段内所有的转账记录。（是否能看到转账对方的账号、户名等信息？）自己往外转肯定要知道对方的账号和户名，需要输入网银系统的，对方给自己转账现在也能看到对方的账号和户名。印象中2015年10月之前只能看到对方的账号，不显示户名，2015年10月升级之后，对方的账户和户名都能看到了。每个人只能办理一个Ｋ宝，也就是网银，登陆网银界面后已绑定自己名下的所有账户都可以查看操作。 （27）谷某（金马支行运营主管）的证言：我是2017年8月到石家庄市金马支行任运营主管。大额交易和可疑交易有相关规定，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》里规定：大额交易个人当日超过50万元的转账，和非自然人超过200万元的转账都属于大额交易，都要上报。可疑交易和反洗钱我们金马支行不负责处理，都是通过反洗钱平台系统自动上报的，不需要我操作，我登陆这个系统就是补充交易信息的时候（系统提取的交易信息不完整）需要补充，我就登陆上补充。我这里需要每天处理的是一个客户等级分类系统，这个系统自动监测客户风险等级的，系统自动提取了客户信息（显示客户名和客户号、分类），我批量确认一下。银行工作人员的个人账户不允许和客户有业务来往，防止帮客户过度资金等非法操作。但是银行工作人员个人账户正常的个人业务银行是不限制的。正常的银行个人业务比如亲戚朋友之间转账、个人取现等操作。2015年10月银行系统升级以后，转账交易的对方账户和户名都能显示；升级之前只显示账户，看不了户名。 4、被告人的供述与辩解 （1）闫某某的供述与辩解 （第一次，2018年8月7日笔录）我2010年3月至今在河北金马商贸集团股份有限公司工作，任会计至今，公司就我一个会计。河北金马商贸集团股份有限公司是2008年一月成立的股份制企业，注册资金3500万元。主要经营房屋租赁收入。没有其他业务。下属有三个分公司，分别是“金马投资”“小马商贸”“鑫马物业”。三个分公司财务上和集团公司是独立经营，独立核算。“金马投资”“小马商贸”的主管会计都是我。公司有一个出纳，叫王某3。由王某3和我负责金马集团的财务工作。我负责财务记账，税务局报税等会计工作。王某3负责收支业务。每个月底王某3把收支凭证汇总到我这里，我记账。集团公司的主要支出一个是拆迁补偿、平时小马村的福利、冬季采暖费、税金、物业维修、公司工资等支出。集团公司的主要收入是集团公司场地和房屋出租的租金。每年能收入五、六千万的收入，每年的收支基本平衡。集团公司平时的运营情况由董事长杨某3，总经理兼任村书记、村主任杨某4负责。今年8月2日刚改选的书记是杨某2（公司董事）。公司领导和村干部就是一套人马班子。财务上的主管领导是董事长，也就是小马村书记。2015年老书记（兼任董事长）张福禄去世了，后按照公司法章程临时选举了杨某3为公司董事长至今。裕东办事处任命杨某4兼任了小马村书记。集团公司的支出项目审批由项目负责人先审核，然后去找董事长和村书记分别签字，签完字后交给出纳支出，最后把凭证交给我入账。村里发拆迁补偿、取暖费等支出，是由我造表后找片长（村干部）审核，审核后我去找两位领导签字后交给出纳支出，后交给我入账。集团公司账户有一个基本户，三个储蓄户。一个基本户在汇融银行孙村支行，尾号好像是0670；三个基本户分别在农业银行金马支行、建设银行九里庭院支行、汇融银行东岗路支行。这三个储蓄账号我记不清了。农业银行金马支行的账号办理了网银业务，该网银的Ｕ盾和网银密码由我掌握，没有短信提醒。网银的收支没有走审批程序，平时Ｕ盾都由我保管。我在集团公司的收入每个月2500元工资。没有其它收入了。我丈夫还经营塔吊出租。集团公司农行的网银账户上的资金转入我个人的农行账户。从我干会计就开始有这个事了，月底从公司账户转入我个人账户，下月初我就又转回公司账户上。农行都有存款任务，行长是关系户了，就帮忙这么做了。在我任会计后，董事长张福禄曾经对我说过：“以前我们村在贷款的时候银行多次帮过我们，银行有揽储任务需要我们帮忙的时候，在保证我们资金安全的前提下，可以帮帮他们”。所以当行长需要揽储帮忙的时候，我就把公司的资金转移到我的个人账户上了。我这么做没有收益。转账理由是还欠款。还有就是老百姓年底分红，资金从公司农行账户上转入我的农行账户上，再从我的农行账户转入集团公司信用社账户上，给老百姓开信用社的支票发钱。还有公司职工开工资，都是现金工资，公司农行账户转入我个人农行账户，我支出现金给职工开工资。农行的任务就是个人储蓄任务，公司的钱在公司账户上不算农行的任务，为了帮农行行长完成揽储业务，所以要把钱在我的账户上过一下。每三年村干部离任时候都要进行财务审计，2018年1月份审计的时候，审计人员说我不应该这么做，我就把我个人的农行账户注销了。是2010年3月我干公司会计的时候办的这个农行卡。这张银行卡一直由农行行长拿着。我认识到错了，就注销了这个农行账户，这个农行账户就是为集团公司干这事用的，现在不让这么干了，我就不用这个账户了，所以注销了。这张银行卡销户的时候我印象中有3700多元，我要了。这是是公司钱存到我个人账户上的利息收入。我知道我错了。这张卡上的钱都是公司的，没有存储过我个人的钱。从公司账户上往你个人账户上转移资金，是我自己在网上银行上操作的。公司账户上的钱转入你这个个人账户上后，我用这些钱买过“双利丰七天通”理财产品。是我到银行柜台上操作购买的。后续理财产品购买我委托银行行长代我办理。理财产品到期后本金和收益都回到这张卡上了，具体有多少收入我不知道。我注销卡的时候得到了3700多元收入。我想这就是存款和购买理财产品的收入。购买理财产品也是行长为了完成银行的任务，行长让购买理财产品的。购买理财产品，是我个人行为。但是公司前任董事长张福禄知道，张福禄说能帮忙就帮帮他们吧，我就这么做了。杨某3和杨某4不知道我将公司的钱转入我个人账户和购买理财产品这件事。我将集团公司的钱转入我个人账户，购买理财产品，有三张卡。除了开卡的钱是我自己的，其余的资金都是金马集团公司的钱。这三张卡是我在银行柜台上办理的，储蓄卡，卡号我记不清了，这张银行卡的银行账号开头是3541。这三张银行卡密码我自己掌握。开始是我本人操作购买的理财产品，具体买了多少，时间太长我记不清了，后来我授权银行可以代替我用我账户上的钱购买理财产品。具体次数金额我也不清楚。只要银行有任务需要我帮忙的时候，我就帮忙。每次从金马集团账户上往我的个人账户上转移资金除了日常保证金马集团日常运转所需资金（大约100万元）外，我就将公司账户上剩余的全部资金转移到我的个人账户上，用于购买银行理财产品。就是能多帮忙的就多帮忙。行长会给我一些小台灯、被子、吹风机等小礼品，还有就是我去哪里办理银行业务的时候不用排队。购买理财产品收益是多少我不清楚。我在销户的时候得到过3700元收益，我想这就是购买理财产品的收益。我没有从我的这些农行账户上支取过现金。我没有计算过购买理财产品会产生多少收益，收益都在卡上呢。我跟行长和办业务的业务员说过我账户的密码。我不知道对方姓名，别问了我不说，我不想因为我们村的事牵扯别人。 （第二次，2018年8月7日笔录）我挪用河北金马商贸集团有限责任公司的资金到我个人账户就是为了帮农业银行金马支行完成揽储业务和理财产品销售任务。河北金马商贸集团有限责任公司前任董事长张福禄知道我帮银行完成揽储任务，其他人不知道。张福禄只是知道我转移公司资金帮农行完成揽储任务。每次农行金马支行行长找我帮忙完成揽储任务，我就转移河北金马商贸集团有限责任公司资金到我个人账户，不用请示张福禄。挪用河北金马商贸集团有限责任公司的资金购买理财产品这事张福禄不知道。我想完成揽储任务和销售理财产品任务都是帮银行的忙，都一样，所以我就用这些资金购买了理财产品。现任河北金马商贸集团有限责任公司董事长和总经理不知道我挪用公司资金到你个人账户并且购买理财产品。我没有跟他们说过。我挪用河北金马商贸集团有限责任公司资金到我个人账户购买理财产品手续我去银行的柜台办过两三次，签过几个字，具体签的什么手续我记不清了，后来都是银行的工作人员自己操作的，当时我和银行的人说，你们看着操作买吧，只要本金不要损失就行，我把我的银行卡和U盾都给了银行。挪用产生的利息和收益我不清楚，我和银行工作人员说好了，产生的利息和收益都打回卡上，具体多少钱和去哪了我不清楚，我只关心本金回到卡上就行，理财的利息和收益我不清楚去哪了。 （第三次，2018年8月18日笔录）我从2010年年底开始就挪用河北金马商贸集团股份有限公司的资金到农行我的个人账户，一直到现在我一直这么做。大概每年年底的时候挪用3000万元，这是每年年底的拆迁补偿款，我先转移到我个人账户上，年初再转回公司账户上。平时除了公司账户上有100至200万元正常流动资金外，其余的都转移到我的个人账户上了，数目从几十万元到上千万元都有。基本上都是每个月月底或季度末的时候挪用资金到我的个人账户上。挪用的资金有时候是购买农行金马支行的理财产品，理财产品到期后就将本金归还到公司账户上。有时候转移到我个人账户上帮助银行完成揽储任务后，我就转移回公司账户上了。购买的理财产品是双利丰理财产品。收益有多少我不知道，收益都在我的个人银行卡上。用于挪用个人账户有一个存折，两个银行卡，其中一张银行卡更换过芯片卡、升级过ＶＩＰ贵宾卡。这些账户上没有我个人的资金，都是公司的钱。挪用资金是我一个人操作的，没有其他人参与。最开始是我到银行柜台办理，后来有了Ｕ盾后，我就通过网上银行操作。收益一直都在我的账户上，我在销户的时候得到了3700元。我不认识王献峰和王某1，没有见过。 （第四次，2018年8月18日笔录）2010年我当的时候开始挪用河北金马商贸集团股份有限公司资金的，直到现在。具体挪用了多少次和数目我也想不起来，一切以银行账户数据为准。有些资金是重复挪用的。我利用我掌握河北金马商贸集团股份有限公司对公账户密码和Ｕ盾的方便条件，通过到银行柜面或网上银行将公司的自己资金转移到我在农行的个人账户上。挪用资金的目的主要是帮助农行石家庄市金马支行完成储蓄任务。2010年3月份，我担任后，当时的公司董事长张福禄对我说：“我们公司以前在金马支行贷款的时候，金马支行帮助过我们，以后金马支行如果有储蓄任务的时候，你就尽量帮帮他们。”后金马支行的行长或大堂经理或柜员跟我说金马支行有储蓄任务的时候，我就将河北金马商贸集团股份有限公司对公账户上的资金转移到我个人的农行账户上，帮他们完成储蓄任务。我不知道河北金马商贸集团股份有限公司在金马支行贷过款，贷过多少次，都是什么时候。这些贷款都是在我担任公司会计以前的事。张福禄对我说这些话在公司张福禄的办公室对我说的，当时就我和张福禄两个人在场。其他人不知道这件事，现任董事长不知道，我也没有跟他说过。张福禄2015年10月18日去世了。就是我一个人到金马支行柜台上或者通过网银转账进行。网银转账是在河北金马商贸集团股份有限公司里，我办公室的电脑上操作的。河北金马商贸集团股份有限公司对公账户有一个Ｕ盾。2018年1月24日我销户的时候，将挪用的1500多万元资金，用我的身份证存了一个定期一年的存单，我还用我丈夫张某1的身份证存了一个200多万元3个月定期，存在一个存折上。这两笔钱都有零头，具体数目我忘记了。这两笔钱的存折和存单在我家里主卧的床头桌抽屉了。1500多万元的那一笔存单里，1500万元是我挪用公司的资金，零头是购买理财产品或储蓄的收益和利息；200多万元那一笔存款里，有130万元左右是我挪用河北金马商贸集团股份有限公司的资金，剩下的是购买理财产品或储蓄的收益和利息。这些收益或利息是从2010年以来我挪用公司所有资金，在我个人账户上买理财产品或储蓄产生的收益总和。2010年以来挪用公司资金储蓄或购买理财产品产生的收益和利息大概几十万元吧，具体我没有算过，都在我的个人账户上。2018年1月我销户的时候取了9000多元现金。这些现金我要了。我参与挪用河北金马商贸集团股份有限公司资金的账户有存折有银行卡，具体几个我记不清了。挪用河北金马商贸集团股份有限公司的资金都用于储蓄和购买理财产品。用公司的资金购买理财产品金马支行行长、柜员、大堂经理对我都说过，他们有销售理财产品的任务，让我帮忙，我就将公司账户上的自己转移到我个人农行账户上，然后就购买了理财产品。对公账户不能购买理财产品，所以才将公司的资金转移到我个人账户上以我的名义购买。我挪用河北金马商贸集团股份有限公司的资金，公司账目上没有记载。挪用资金的行为是违反规定的，没法往公司账目上记载。跟我说帮忙完成储蓄任务的银行的人有金马支行的行长李某2、李某2上一任女行长（忘记叫什么了）、大堂经理郝某、其他金马支行的工作人员也都对我说过，我都叫不上名。我先到金马支行柜台办理了签约手续，然后就可以在柜台或网银上购买了，我自己亲自在柜台上购买过一两次理财产品，剩下的大部分都是银行的工作人员操作购买的，需要我签字了，他们就让我去银行签个字。因为我将这么大数额的资金转移到我个人银行卡上，董事长张福禄也不放心，怕我拿着这些钱跑了，就让我把我的银行卡和存折放在金马支行里，让银行里帮我保管。我给了金马支行窗口的柜员了，柜员叫什么我不知道，他们将卡放在什么地方我不知道，我对柜员说：“这是我们我的卡，你跟行长说一下。”我就把银行卡给了办业务的柜员。这个柜员是女的，40多岁，不胖，就是帮我开卡和换卡的柜员。河北金马商贸集团股份有限公司，有三个子公司，除了鑫马物业服务有限公司的会计叫张更宣外，其它几个公司都是我一个人的会计。 （第五次，2018年8月28日笔录）：挪用到我个人账户上的资金都用于购买理财产品和个人储蓄。都签约购买过的理财产品我就知道有双利丰，其他理财产品我叫不上名。刚才看了你们出示的银行凭证知道还有金钥匙安心快线步步高、金钥匙安心得利等理财产品。开始是通过开具转账支票将金马集团账户上的资金挪用到我的个人账户上，后来就办理了网上银行，我就网上银行操作了。挪用公司资金的渠道主要是我个人的一个存折和二张银行卡，其中有一张尾号为4273农行卡我一直拿着，我已经交给你们了，都是农行的。其他银行卡有没有用于挪用过公司的资金记不清了，有也是少数几笔。因为我掌握公司对公账户资金管理权限，方便将公司的资金挪用到我的个人账户上。基本上都是以还借款的理由挪用的。开始是在农行金马支行柜台办理的，后来公司给公司账户办理了网上银行后，就用Ｕ盾在网上操作的，就在我办公室的电脑上操作的。这些用于挪用河北金马商贸集团股份有限公司资金的账户上没有我个人的钱，都是挪用河北金马商贸集团股份有限公司的，还有一部分是存款和购买理财产品产生的利息。数据以银行记录为准，有许多资金都是重复挪用的。我认为除了1700多万元挪用的资金还没有还回去外，其余的资金金马支行都替我还回公司了。1700多万元资金我存了两个定期，一个是1500多万元，一个是200多万元，还有就是2013年我个人购房用了281600元。在我家搜查到的两笔存款单据，这些都是公司的钱，有1500万元质保金（鑫科地产公司1000万元，骏才地产500万元），另外一笔218万元的资金我分不清那些是公司挪用的钱那些是存款和理财的收益，所以都存到一块了。鑫科地产的1000万元是鑫科地产2015年下半年打到我公司账户上的，骏才地产的500万元是2014年打到我公司账户上的。什么时候到我个人账户上的我说不清楚，什么时候银行有任务了，我就将钱转到我个人账户上用一下，用完之后就又还回公司账户了，就是重复挪用过好多次。这两笔钱的零头没有什么特殊意义，零头是我随便写的，我想1500万元在我的账户上应该有一些利息，所以我就随手写了个数。我不想以个人的户再转回公司账户上，存款那天我跟郝某说过想通过金马支行的对公账户将资金打回公司账户上，郝某说金马支行的对公账户不允许这么用。所以我就暂时存了我个人账户。我觉得把存单放家里安全，放单位不安全，单位的防盗门和保险柜坏了两三年了都没修好。我存定期存折和存单就是为了能随时能取出来，就是为了方便。2017年的时候我问过郝某收益，郝某说有七八十万元。我和郝某没有特殊关系，就是业务工作关系。我就是帮她完成储蓄和销售理财产品任务。我记得郝某跟我说过我挪用资金购买理财基数（数额）太小，要我挪用的公司资金和其它公司的资金合伙购买理财产品，到时候收益该给多方多少，就给多方公司得多少，我认为郝某转走的钱就是其它公司资金理财的收益。我也同意郝某这么办。我跟郝某说必须保证我们公司的资金安全。都跟那些公司合伙购买理财产品我不清楚。我不知道我账户上有多少资金用于和其它公司合伙购买理财产品。挪用公司资金的账户购买理财产品都是金马支行的人操作的。谁操作的我没见过。我在金马支行办理银行卡开卡和存折的时候，我在设密码的时候自言自语的说过密码，里面的柜员说你怎么还把密码说出来啊，我说设一个简单的我怕忘了。银行的柜员是否记住了我的密码我不清楚。办完卡和存折后，我就将银行卡和存折给了郝某，她代表银行。给郝某银行卡和存折的时候跟她说过密码。为了便于操作我就把密码告诉郝某了，方便以后银行可以将公司的资金转回公司账户。张福禄书记为保证资金保险稳妥起见，就让我办完卡和存折后交给金马支行。张福禄书记没有说给谁。张福禄书记让你把存折和银行卡交给银行的事，没有其他人知道。郝某当时是大堂经理，我认为她就代表银行了。给郝某的银行卡和存折是否办理了网上银行和Ｕ盾我不清楚。我挪用资金的理由还借款。郝某知道我个人账户上的钱是挪用河北金马集团股份有限公司的。转移到王献峰、王某1等人账户上的钱，郝某没有给过我。我挪用公司资金给金马支行完成储蓄和理财产品销售任务是郝某代表金马支行向我提出来的。我不知道购买理财产品的这些账户的密码平时都是谁保管。我接任的时候，我们公司一直就是这么管理的，所以河北金马商贸集团股份有限公司对公账户的密码、Ｕ盾、支票、银行账都一直由我管，后来我想给王某3移交，王某3说年龄大了，不接，所以一直我管着。2018年2、3月份我将公司的银行账交还给公司出纳王某3，王某3只是接手了公司的银行账和支票，对公账户的密码和Ｕ盾王某3不接，一直还在我这里。为什么没有鑫科地产的1000万元和骏才地产的500万元质保金，是因为要规避税务稽查风险，也就是税务局对预收款有规定，超过3个月的要按照无票收入数额上税。就是说现在上了税，到时候给地产公司出票的时候税务局还要上税，这就是重复上税了。就是为了规避重复上税才没有将这两笔资金放在这个余额调节表上。我没有跟王某3说过公司有这两笔钱。他董事长杨某3知道有这两笔钱，他不知道以我个人的名义存着，我跟他说是在一个安全的对公账户上放着。我不敢跟他说存在我个人账户上帮金马支行完成储蓄任务，因为我知道杨某3跟金马支行的关系一般，我怕他不同意我这么做。这两笔钱应该移交给王某3。但是我就是不想以我个人的名义转账到公司的对公账户上。我想找一个对公账户转这两笔钱。2018年4月下旬董事长杨某3配合纪委调查，没有董事长的批示我动不了金马集团的转账支票。2018年1月康帕斯会计师事务所对河北金马商贸集团股份有限公司进行专项审计，审计出固定资产累计折旧数额不符别的记不住了。挪用的资金，因为我没有公司往公司账上记载，所以没有审计出来。邢淑芹、刘某1、刘守云、张伍、王某2、张静莉、王献峰、王某1、吕笑凡、尚秀芹等人，我都不认识。我的这些涉及公司资金的账户，张福禄书记不让我拿着，也不让我操作，让我把银行卡和存折放在银行里。购买理财产品、存单时，银行的柜员办理的业务，让我签名，我就签了。我记不清银行那个柜员给我办理的了。就是给他们完成一个理财产品销售任务。 （第六次，2018年9月15日笔录）我是从2010年3月我到开始挪用河北金马商贸集团股份有限公司资金的。因为时间太长了，总共挪用了多少资金我记不清了，也没有算过，以银行记录为准吧。挪用方法就是将公司对公账户上的资金挪用到我个人的账户上。挪用的这些资金都给金马支行完成储蓄任务，还有就是购买理财产品。我挪用资金这件事张福禄董事长知道，还是上次说的，张福禄董事长对我说以前我们公司在金马支行贷过款，人家有储蓄任务的时候能帮忙就帮帮忙。郝某帮我购买理财产品，还有就是每次金马支行有储蓄任务的时候，郝某就让我帮忙将金马集团对公账户上的资金转账到我的个人账户上。因为我不懂怎么购买理财产品，所以我就将我的银行卡和密码委托给郝某，让她登陆我的个人网银账户购买理财产品。郝某开始帮我购买理财产品的时间我记不清了，反正所有的的理财产品都是郝某帮着购买的，开始是用我的存折账户购买，那时候都是在柜台办理，郝某跟我说买什么理财然后安排我到柜台办理购买，我签字。后来办理了网银账户后，我就将网银的Ｕ盾和密码给了郝某，让郝某帮我购买。我没有跟郝某说过如何处置理财收益，郝某跟我说过我挪用对公账户上资金，数额不够，需要跟其他客户一块购买，我同意了，并且告诉郝某，购买理财的收益该给对方分多少就分多少。跟其他客户合伙购买理财产品郝某跟我说过一次，合伙购买过几次我不清楚，都是郝某操作，总共多少钱我也不知道，收益多少我也不清楚。银行卡我办好好后就给郝某了，办没办过Ｕ盾我记不清了，如果办理了也是郝某拿着。购买理财产品账户的密码地970701，香港回归日期。挪用资金的存折我拿着。每次都是郝某给我打电话，说我们金马支行有存款任务了，我就从金马商贸集团股份有限公司对公账户上往我的个人账户上了，基本上都是转账到我的存折账户上，然后郝某操作将存折账户转账银行卡账户上购买理财产品，如果金马集团需要用钱了，我就告诉郝某，让郝某通过网上银行将我个人账户上的钱转回金马集团对公账户上。郝某知道我个人账户上这些资金的来源，我一直跟郝某说过好多次，我说：“这些钱都是我们公司的钱，必须保证资金安全，还要保证我们公司什么时候用，什么时候还回来。”每次郝某跟我说有存款任务的时候，郝某不用说具体数额，我会将金马集团对公账户上除了日常流动资金（一两百万）外的所有钱都转账到我的账户上。我没有说过给郝某分理财的收益，郝某也没有主动要过，郝某从我账户上转过多少钱我也不清楚。我丈夫张某1存的218万多元，有购买理财产品的收益，还有公司的本金，具体多少我分不清。 （第七次，2018年9月25日笔录）购买保险的钱有挪用金马商贸集团公司的钱，也有我个人的钱，都混到一块了。从我挪用资金账户上转过来的都是公司的钱，都是挪用金马公司资金理财所得的收益。。我委托给郝某购买理财产品的账户有一个是购买理财产品的那个账户，还有一个存折也连着网银，郝某通过网银也能操作。存折我自己拿着，银行卡和密码给了郝某。这个购买理财产品银行卡，我办好后就委托给郝某了，具体时间想不起来了。委托给郝某的个人账户中的资金变动情况我不能随时掌握，有时候郝某跟我说一下理财回来多少钱，收益多少，有时候也不说。这些理财收益我跟郝某说：“你帮我理财我请你吃饭。”郝某说不用，我说：“那我给你1万元钱吧。”郝某说不用，我们单位有奖金。我认为理财收益都在我的账户上。截止2018年1月24日我将理财账户销户时候，除了我能说清楚那1500万元是挪用公司的本金外，其他的钱我分不清有多少钱是本金多少钱是收益。我将挪用资金和购买理财产品的账户委托给郝某后，所有的记录都是郝某操作的。我不知道郝某从我委托给她购买理财产品的账户中，将部分理财收益通过一些过度账户转入郝某或她丈夫张某2的账户中，或通过这些过度账户取现。我认为郝某帮助我购买理财产品是无偿的。我跟郝某说过委托给她的账户中的资金来源这都是公家的钱，也就是金马商贸集团公司的钱。我挪用金马集团对公账户资金的流程是我将金马集团对公账户上资金转移到我的存折账户上，郝某登陆我的网银账户将我存折上的钱转移到我的理财账户上，郝某再用理财账户理财。公司需要资金了，我就让郝某给我转回公司账户。我挪用资金都是在金马集团单位的电脑上进行的。金马支行没有其他人参与，挪用资金或购买理财产品或得到过这些收益，就郝某一个人参与。郝某跟我说过，给她丈夫的平安支行完成储蓄任务，用过几次，用过多少资金我记不清了。 （第八次，2018年11月6日笔录）2012年2月23日50×××11账户转出一笔40万元资金到张某1账户62×××14，第二天张某1将这笔40万元转账至杜风雷账户，这是我转账给张某1让他购买塔吊的钱。杜风雷是亚太公司卖塔吊的。这笔40万元我想这是我家的钱。买塔吊就是为了出租，每个月两三万元的租金，塔吊一直由我丈夫张某1经营。到现在一直还在出租。我家就买过这一台塔吊。2013年5月10日用于购房的281600元是我挪用金马集团资金理财产生的利息。这事我问过张福禄书记，张福禄书记同意我这么做。说这事的时候没有其他人在场，别人不知道，张福禄书记也没有给我打批条。从我挪用资金账户上转入我购买保险的那个农行账户的许多笔资金，是郝某操作的。我的存折账户50×××11在2014年之前也有许多笔理财，这些理财都是我亲自到银行柜台办理的，我不懂如何购买理财，所以每次都是我到银行按照郝某的指导我购买的理财。具体什么时候开始的我忘记了，郝某一直跟我说让我们公司帮她们银行完成储蓄任务和理财产品销售任务，所以我就挪用我们公司的自己到我个人账户上帮郝某她们银行完成任务（张福禄董事长知情的情况下）。开始是我到银行购买理财产品，郝某就给我介绍都有哪些理财产品，收益多高，如何购买等，然后郝某帮我挑选风险小收益高的理财产品购买，后来我老去银行购买嫌麻烦，因此我就将我购买理财产品的账户密码给了郝某，让她帮我购买。这以后每当金马支行有储蓄任务和销售理财产品任务的时候，郝某就给我打电话让我帮忙，我就将金马集团对公户上除一两百万正常流动资金外的所有钱转账到我的个人理财账户上，郝某操作我的个人账户购买理财产品，等理财产品到期或我们公司需要钱了，就让郝某将钱转回金马集团对公户。我们书记张福禄让我把我的个人理财账户给金马支行让他们保管，因为他知道我个人账户上有这么多钱，公家的资金不安全，所以让我给金马支行，这样保险。然后我就将我理财账户密码给了郝某。2013年12月24日刘倩代理我在金马支行存了一笔2700万元的双利丰7天通知存款，刘倩应该是郝某找的人，我的身份证只给过郝某。郝某跟我说过帮助其他银行完成储蓄任务，我想这笔2700万元的存款是这种情况。我在金马支行和平安支行开过户，其他银行的户我想不起来了。 （第九次，2018年11月29日笔录）我多次挪用资金的目的就是给农行金马支行完成储蓄存款任务和销售理财产品、保险任务。郝某说有销售理财产品和保险的任务。具体我也不清楚，我就相信郝某。郝某跟我说她有销售保险的任务，我为了帮助郝某完成任务才购买我个人保险。我购买房产的281600元，是挪用资金产生的收益购买的，我使用这笔收益之前我跟张福禄书记说过，张福禄书记同意我借用这笔钱。张福禄书记同意你使用买房的这笔资金时没有批条，也没有其他人知道这件事。我挪用的都是金马集团收取的租金，都是小马村里的产业对外出租收取的租金。资金的来源都是租赁小马村产业的那些公司和个人交的租金或者保证金。收入大概五六千万元，支出主要是拆迁补偿款、工资、保险、水电费、维修、劳保福利等支出，基本上收支平衡。收支都开具发票正常入账。我没有想过我的挪用资金行为会造成什么后果。2010年年底的时候张福禄书记对我说让我帮助农行金马支行完成储蓄存款任务，是从那个时候开始的。张福禄书记对我说：“我们公司以前贷款的时候金马支行帮过我们的忙，金马支行有储蓄任务的时候，你就帮帮他们。”就这么说的，没有具体说怎么做。然后我就问过金马支行的郝某，她说要把钱存到个人账户上才能完成储蓄任务，我向张福禄书记要身份证想给他办一个个人账户，张福禄书记说不能让我跟着每天跑银行，这是你们财务的事，后我就以我的名义办了一个存折，我开具了支票，到张福禄书记办公室对张福禄书记说这是给金马支行完成储蓄任务的，盖上财务章和法人章，然后就到金马支行将对公户上的钱转账到我个人账户上，钱用完后再从我的个人账户上转回公司账户。开始是这个存折，后来我又办理了个人银行卡和网银。就郝某一个人跟我说过。郝某对我说让我办一个个人账户，然后把公司的钱转到我的个人账户上，就能给她完成储蓄任务。我和郝某就是公司业务上的关系，我老去金马支行办业务，熟悉了，就成朋友了。我挪用资金的银行卡和密码办好后就给郝某了，后来办理了个人Ｋ宝也就给郝某了。我委托给郝某就是一个银行卡账户和一个存折账户，银行卡换过卡，也就换了账户，存折和银行卡都连着我的个人网银。我一次都没有操作过我的个人的网银，都是郝某操作的。我委托给郝某后就没有再接触过银行卡和Ｋ宝。销户的时候也是郝某拿着帮我销户的，银行卡和Ｋ宝没有还给过我郝某给我打电话或者我到金马支行办业务的时候对我说：“我们银行这个季度的任务又很大，你尽量帮我一下。”然后我就将我们对公户上除一两百万流动资金外的所有资金凑个整数都转账到我的个人账户上了。用完后郝某登陆我的网银账户，将钱再转回公司的账户。她经常帮我办理对公户的支票转账业务，所以她知道，而且我也跟她说过这都是金马集团的钱，必须保证资金的安全。郝某也这么问过：“你们公司咋来的这么多钱啊？”我跟她说：“这都是我们村里收的租金，包括你们金马支行都是占我们村的产业。”郝某说的任务有储蓄和理财产品销售任务。存款是我操作的，取款操作不是我操作的。因为郝某拿着银行卡，所以我都是无卡存款。上次说的购买塔吊的40万元我想起来了，是我挪用金马集团的钱，当时我和张福禄书记说过这件事，张福禄书记同意让我先用公司的钱以后慢慢还上就行了。包括我买房的281600元也是张福禄书记同意暂时让我使用的钱。这两笔钱后来我一点一点的还了，还没有还清。是用我和张某1的工资和我们家分的拆迁补偿款、塔吊租金收入还的。 （第十次，2019年2月19日笔录）以前供述的我跟郝某说过好多次，挪用到我个人农行账户里的资金都是我们公司的钱，必须保证资金的安全，还要保证公司什么时候用钱，什么时候还回来，这些内容属实。这些话就和郝某一个人说过。说这些话的时候，我都是在金马支行大厅里对郝某说的，大厅里都是办业务的人，谁也不认识谁。关于我和郝某使用公司的资金理财这一点，一直配合的很好，郝某也挺负责任的，每次她要外出（不在银行）就会提前给我打电话，问我她外出的这段时间公司是否会用到钱，如果用钱，她会拿上U盾随时给我转，不能耽误金马集团用钱。我没证据证明能证明我跟郝某说过这些话。我没有考虑过资金的安全问题，是老书记张福禄让我把我个人的账户交给金马支行，而金马支行里我只和郝某熟悉，我想交给郝某就等于交给了金马支行。我没有采取过安全措施，我充分信任郝某。 （%1）郝某的供述与辩解 （第一次，2018年8月9日笔录）我在1991年进入中国农业银行工作，刚开始在石家庄市广安支行工作，在2008年调入石家庄市金马支行工作至今，现在是金马支行银行大堂经理。因为闫某某是金马集团的会计，她经常到我们银行办理业务，这样我们认识的。我在金马支行工作的时候，帮助过闫某某理财，得到收益后闫某某分一部收益给我。大概是在2014年的时候，因为我们银行有揽储任务，那年开始对公账户不算任务，这样我和闫某某说帮我完成个人揽储任务，我叫她将公司的资金转到她个人的账户上帮我完成揽储任务，因为金马集团的资金量比较大，对我们银行网点来说金马集团是大客户，我一直维护着和她的关系。我和闫某某认识后，有一次我们在一块聊天的时候，闫某某问我那个理财的收益比较高，我就给她推荐了几个收益比较高的，她感觉我对这个理财比较了解，她让我帮忙理财，下来她给我一部分收益，这样她第一次办理理财是她自己在柜台办理的，因为第一次需要签字和照相必须本人办理，刚开始的时候，我推荐给她哪个理财比较高，然后她有时候通过柜台有时候通过网银自己购买，具体买多少钱的我不清楚，下来理财有收益后她分一部分钱给我。她是金马集团的会计，她理财的钱就是她从公司账户转到她个人账户上的钱，那么大的金额，她个人肯定没有。我估计是她知道我知道她理财的事情，怕我往外说，想让我保密，并且有时理财我也给她理财建议，所以他给我分钱。我所得的收益都在我银行卡里存着呢，我没有花。我是知道闫某某用公司的钱肯定是违规的，但具体不清楚是否违法。 （第二次，2018年8月10日笔录）大概是2014年，我开始帮闫某某购买农行的理财产品的。我知道闫某某是金马商贸集团股份有限公司的会计，我就给她打电话，让她帮助我完成储蓄任务。存款任务不是我个人的任务，是金马支行的任务。闫某某往她的个人银行账户里面打款。我不知道这些款是从哪里来的。都是几百万到上千万都有。闫某某个人的银行账户上都有钱，我就帮助她办理理财产品，她账户上的钱是怎么来的我不清楚。购买理财产品是本人到支行柜台签约，然后她自己就可以在网银上操作购买。我就是推荐作用。具体办理必须她本人去。王献峰是金马支行的保安，王某1是平安支行的保安。我用过过他们的银行账户，闫某某给我的几十万元的好处费，主要都是通过他们两个人的账号走的。我们员工的卡不能发生业务，再有就是这个好处费不应该要，怕被别人发现，怕被查，所以通过他们的账户走一下，又返回到我的个人账户上。 （第三次，2018年8月29日笔录）收取闫某某账户理财收益通过王献峰、王某1的银行账户比较多，其他还有一些亲戚朋友的账户偶尔用一次。有王献峰、王某1、吕笑凡别的记不清了。闫某某个人账户上有一些资金转账给了邢淑芹、刘某1、刘守云、张伍、王某2、张静莉、尚秀芹等人这些人都是我找的，我都用过他们的农行账户。刘某1、张静莉、尚秀芹都是给其它支行拉存款的，就是我让闫某某帮忙将她个人账户上的资金转账到这些人个人账户上，过一段时间再转回闫某某的个人账户上。其他这些人都是我让他们帮忙收取闫某某理财账户上的理财收入，我通过这些人的账户将资金间接转入我的个人账户上，开户行邢淑芹是在金马支行卖保险的，张伍在金马支行当过保安，王某2是证券公司在金马支行指导业务的，刘某1是亲戚在解放路办事处工作，刘某1是张静莉的丈夫，尚秀芹是我婆婆。这些人都是给给平安支行拉存款。闫某某账户的理财收益我一共收取了多少记不住了，次数太多。王献峰、王某1、吕笑凡他们不知道这些都是什么钱，我都没有跟他们说过，就是过了一下他们的账户。刚才说的邢淑芹、刘某1、刘守云、张伍、王某2、张静莉、尚秀芹等人也都不知道这些钱是什么钱，也都是过了一下他们的账户，具体的就是我借他们的银行卡用一下，我用完后再讲银行卡还给他们，都是我操作的。开始闫某某想购买理财产品，就问我怎么买，后闫某某就在金马支行签约，开了个人网银，然后就可以买了。开始教她怎么买，买了几次后，闫某某嫌麻烦，有时候买不上，就将账户的Ｋ宝（Ｕ盾）和密码给了我，我就在单位电脑上和我家里的电脑上操作，用闫某某账户里的资金购买理财产品，我就挑收益高、风险小的理财产品购买，单笔数额从几百万元到二千多万元不等，一般单笔一千多万元的次数比较多。买过的品种太多了，每一期都不一样，都是农行正规理财产品，年华利率收益从百分之三点多至百分之四点多不等。2014年开始用闫某某账户里的资金购买理财产品的到2018年1月闫某某销户。给闫某某购买理财产品的账号是多少记不住了，账号是银行卡。这张银行卡平时我拿着还是闫某某拿着我记不清了，我拿过。但是购买理财产品都是在电脑上进行的，不用银行卡。没有统计过购买次数和总金额。从2014年开始闫某某的Ｋ宝一直我拿着。闫某某就有一个账户购买过理财产品。闫某某个人账户和河北金马商贸集团股份有限公司对公账户上有许多大笔资金往来的业务，有许多次都是我操作的，这些都是我办的正常业务，我不知道闫某某个人账户上的资金是从哪里来的。金马支行对公账户和个人储蓄都有任务。为完成个人储蓄任务，我找过闫某某，我对她说：“有钱吗，有的话给存点。”她经常帮我完成储蓄任务。闫某某就帮我完成储蓄任务是往她的个人账户上多存钱。闫某某都存几百万到几千万元。我不知道闫某某的这些资金是从哪里转到她个人账户上的。我在网银上没有看过这些资金的来源。闫某某还有一个个人存折，也开着网银，和买理财产品的银行卡都连着一个Ｋ宝，我登陆闫某某的网银后两个账户都可以进去，每次基本上都是闫某某告诉我折子上有钱了，我就登陆网银将闫某某存折上的钱转到买理财才账户上，然后购买理财。如果闫某某需要钱了，我就将理财账户里的钱转回到闫某某的那个存折上，有时候闫某某提供账户，我就将钱直接转回到她指定的账户上了。转的是购买理财产品的本金。每次的理财收益回来后，我就将理财账户上的收益和闫某某分了，有时候闫某某多分点，有时候我多分点，大多数我就多给闫某某多分点。具体是我登陆闫某某理财账户网银，按照闫某某说的，将分给闫某某的部分转到闫某某的一张银行卡账户上，将分给我的部分转账到王献峰和王某1等人的账户上。金马支行销售理财产品没有任务。 （第四次，2018年9月12日笔录）就用过闫某某的一个理财账户购买理财产品，我都是通过网上银行渠道用闫某某的账户购买理财产品的，在柜台渠道都需要本人亲自购买。没有用闫某某的存折账户购买过理财产品，每次我用都是用闫某某的银行卡账户购买理财产品的，一个银行每个人只能由一个账户可以购买理财产品。闫某某知道我用她的账户购买理财产品，Ｋ宝和密码都是她给我的。每次都是闫某某告诉我账户上有钱了，（有时候几百万，有时候一辆千万）买理财吧，然后我就登陆闫某某的个人网银购买理财产品，我都跟闫某某说一下买了那只理财产品，买了多少天的，利率多少，不能影响她用钱。闫某某知道用她的账户购买理财产品都得到了多少收益，利率和本金都在哪摆着呢，能算出来。闫某某对理财产品的收益跟我说让我看着吧，怎么都行，后我就把这些理财产品收益跟闫某某两个人分了，没具体说按什么比例分。我用闫某某的账户购买理财产品时大部分都是在金马支行给客户提供的办理业务的电脑上购买的，有时候也在我家里的台式电脑（组装的）上操作过。现在闫某某网银账户的Ｋ宝（Ｕ盾）在闫某某销户前我还给闫某某了。是一个8位的数字密码，97开头的，后面的记不住了。从闫某某账户购买理财产品收益中，我获取的部分都在我的农行卡上存着呢，我的三、四张卡上都有，都是我个人的户名，卡号我记不住了。2018年1月24日闫某某在金马支行销户销卡，账户上的钱存了定期，账户上总共有1700多万元，我记得存了一个1500万元的定期，剩下的200多万元也存上了，存那我想不起来了。我通过尚秀芹、刘某1、张静莉、吕笑凡的账户给平安支行拉过存款，我丈夫张某2让我帮忙拉存款，我就将闫某某账户上的资金转账到这些人的账户，闫某某都知道。是我找的这些人，跟他们说用一下卡，给平安支行拉存款的。金马集团对公账户上多次将大笔资金转移到闫某某个人账户上，我认为都是正常业务，每笔都经过农行授权中心授权的，银行都是允许的。我认为我这不是挪用资金犯罪，我就是帮助闫某某个人理财，我没动过金马集团账户。 （第五次，2018年11月2日笔录）金马支行的储蓄任务是由上级东城支行下达的，有时候按季度下达，有时候按询下达，也有按年度下达的，没准，数目有时候几百万有时候几千万元不等。任务下达到金马支行后，行长开会将任务给金马支行的所有人按照职务分配一下。金马支行给我每个季度或者每个月都有储蓄任务，有时候一二百万，有时候八九百万，不等。我就给我维护的客户打电话，拉存款。这块有一项效益工资，完成多了就多给一些，完成少了就少给一些。河北金马商贸集团股份有限公司的对公户的维护都是行长维护的，我不管对公户。闫某某的个人账户是我维护的。我跟闫某某个人搞好关系，她来金马支行办理业务我就多说说话，搞好服务。闫某某经常帮我完成储蓄任务，我就是给她打电话，让她往金马支行开的个人户上存款，存上就算完成储蓄任务。我不知道闫某某帮我完成储蓄任务的钱是从哪里来的。闫某某都能帮我完成几百万元到几千万元不等的储蓄任务。王某1是平安支行的保安，以前我不认识他，就是我用他的卡转账后才认识的，就是为了用他的卡，没有其他关系。我丈夫张某2在平安支行工作，我是通过张某2知道王某1的，就是用他的银行卡转账的时候知道用了王某1的银行卡，我都没有见过王某1这个人。王某1和王献峰一样都不知道这是什么钱。我丈夫张某2也不知道这是什么钱。我就跟我丈夫张某2说让他给我找一个保安的账户转笔钱，然后张某2就给我找了王某1的账号。闫某某个人理财账户转给王某1和王献峰的资金都是我操作的，这都是理财收益给我的那部分。每次都是我将闫某某理财账户的收益通过网银转账到王某1的账户里，开始转的时候我先给张某2打电话让他要上王某1的账户核对一下，我也是怕转错了，后来就不用核对账号了，我还要打电话让张某2确认一下王某1是否在平安支行上班，如果在，我就给王某1的账户里转了，跟张某2说是多少钱，让他把钱取出来拿回家，王某1把钱取出来给了张某2，张某2下班后把钱拿回家给了我。所以刚才说我和王某1都没有见过面，都是通过我丈夫张某2把这些现金给我的。从张某2手上收到这些钱后大部分我都存到我的个人账户里了，一小部分我自己生活使用了。我没有给王某1打过电话吗。我丈夫张某2不知道我收取闫某某账户理财收益，我没有跟他说过。我们家我管钱，张某2的银行卡平时都是我拿着。（张某2的62×××18的账户收到过三笔资金，是从闫某某的账户间接转入的，分别是：2016年10月8日一笔5700元，从闫某某账户转给王某1账户，王某1账户又转账给张某2账户；2014年3月4日一笔55200元，从闫某某账户转入刘守云账户，刘守云账户转账给张某2账户；2016年1月14日一笔4万元，从闫某某账户转给王献峰账户，当天王献峰账户转账给张某3账户，张某3又转账给张某2账户。这些钱都是我用闫某某理财账户理财的收益，这是我让转的我都知道，这些钱也都给了我。这三笔钱都是我用闫某某的理财账户转出的，都是我用闫某某账户理财的收益。转入张某2账户的这些资金一部分生活用了，大部分都在我的账户上。2016年2月4日我让张某2代理吕笑凡在平安支行存了一笔300万元的双利丰7天通知存款，这笔存款是我从闫某某的账户上通过网银转到吕笑凡的账户上帮张某2拉存款的，闫某某同意的。用完后这笔钱都还回到闫某某的个人账户里了。我见过张某3一面，不认识，应该是平安支行卖保险的，也是用他的银行卡转过账。2015年3月11张某3代理闫某某从50-36×××29账户取款100万元，然后张某3代理闫某某将这100万元存了三个月定期存款（50365001130504316），这事我知道，这是给张某2顶平安支行储蓄任务的，我提前跟闫某某说给张某2顶100万元的任务，需要用她的身份证，闫某某就把她的身份证给了我，我把身份证给了张某2，让他拿闫某某的身份证在平安支行开个户，我用闫某某的网银将这100万元转过去，用完后闫某某让给他存3个月的定期，我就让张某2帮忙存了这个定期，张某2将存单给了我，我将存单、存折和闫某某的身份证都还给了闫某某。2015年5月19日张某3代理闫某某存了一笔50万元的一年定期存款（50-365001130510008）这事我也知道，也是给张某2顶存款任务的钱用完后，闫某某让存的定期，存完后我把存单和身份证都给了闫某某。闫某某个人账户里用于理财或储蓄或帮助完成储蓄任务的资金是从哪里来的，我不知道。闫某某的个人理财账户上有多少资金我就买多少理财，我每次买理财前还要问闫某某这笔多长时间需要用，所以还要看理财是多少天的，我还要计算有多少钱能买多长时间，我不能耽误她用钱。我不知道闫某某都干什么用钱。买的理财都是农行自己的理财产品，有金钥匙安心得利等，有好多，名字我记不住。我没有用闫某某的存折账户购买过理财产品，我是用闫某某的银行卡账户购买理财产品的。闫某某知道我分收益，是闫某某让我看着分，没有具体说过数，也没有说过比例，总体上我就按照每人一半的理财收益分了，我的就通过王某1、王献峰等人的账户间接收取，闫某某的那部分我就网银转账到闫某某的提供的一个账号里。我没跟闫某某说过这些用她账户里的钱与其他人合伙购买理财，我也没有用她账户里的钱与其他人合伙购买理财产品。 （第六次，2018年11月30日笔录）2014年之前具体那一年我记不清了，一天是在金马支行门口闫某某对我说：“其他银行都有理财，你们银行有吗？”我说有啊，闫某某对我说：“我想买点。”我说好啊，然后我就给他推荐各种理财，有长期的有短期的，闫某某当时想买短期的，因为她随时要用钱，闫某某就到金马支行柜面签约、评估后购买理财，因为她老到银行来买理财产品，要是农行有好的理财产品我就给闫某某打电话推荐，让她赶快购买，因为时间长了我得老是给他惦记这事，闫某某也总打电话问我，我总要选择理财，闫某某也嫌麻烦了，我印象中是2014年，具体日期记不清楚，大概是在金马支行门口，闫某某对我说：“以后你就帮我买吧，理财的收益你看着咱两分分”然后闫某某就将她个人的网银Ｋ宝给了我并且告诉了我密码，并且让我买保证本金安全的、风险小的理财购买。我当时考虑到和闫某某关系不错，她还能给我分收益，我就同意了，从那时候开始我就登陆闫某某的个人网银帮助闫某某购买理财产品。开始我给她购买理财的时候我就每次都问她多长时间不用，需要买多长时间的，利率多少，多少天，我都跟闫某某说，不能耽误闫某某用钱。闫某某当时委托给我两个账户，一个是存折账户，一个是购买理财的账户，登陆她的网银这两个账户都能操作，闫某某委托给我账户的时候说了上面有多少钱，但是我记不住了。闫某某给我的账户就是一个Ｋ宝上面连着两个账户，一个是购买理财的那个账户，一个是存折的账户。Ｋ宝开始是红色的，后来升级换了白色的，像一个Ｕ盘一样。闫某某委托给我账户的时候没有给我银行卡和存折。后来给银行拉存款的时候我拿过闫某某的银行卡和存折，就是连着网银的那个存折和银行卡，账号我记不住了。Ｋ宝的密码中有97两个数，是一个8位数字密码。什么时间开始理财我记不清了，但是能确定的是我从闫某某账户上获取收益的时间段内，就是我帮助闫某某理财的时间。从2013年12月31日至2018年1月2日期间，闫某某授权给我，让我帮助她理财的。但是我买的每一笔我都跟闫某某说过。她闫某某知道我从她的个人理财账户上获取理财收益。刚开始的时候我都跟闫某某说这笔钱获得了多少收益，给你账户上打了多少钱，我分了多少钱。后来我就不跟她说了。因为我在金马支行工作，能随时掌握农行发售理财的最新信息，因为从我们农行的内网上首先能看到，我可以随时关注好的理财产品那天能买，好的理财产品往往发售期的前几天就抢光了，晚了就买不上了，我帮闫某某购买理财前我首先要计算天数，那笔资金什么时候能回来，要赶到好的理财产品销售前期购买，因为每一期理财产品都有预售期，有的好的理财产品半天就卖光了，我要计算闫某某账户上的资金那天要用，不能耽误她用钱。其实操作这个挺费心的。好的理财产品收益高、安全性高，两方面总和考虑。我和闫某某分配理财收益有时候闫某某多一点，有时候我多分一点，我没有仔细算过。我帮闫某某购买理财产品获取的收益不一定每笔都分，有时候回来一笔理财产品收益，我就都给闫某某转过去了，有时候我就都给我转了，还有的时候理财收益少了，就不分，等几期理财产品收益都回来了，并到一块分。反正各种情况都有，。闫某某给我提供了一个收取理财收益的账户，我就登陆网银给闫某某的这个账户转过去了；我分的部分就通过王献峰、王某1等人的账户转了。我通过王献峰、王某1等人间接获取的收益都是我用闫某某个人理财账户理财的收益，有一些是双利丰通知存款的收益。闫某某将个人账户委托给我之前没有获取过理财收益。我获取的收益都是闫某某将账户委托给我之后或得的，因为是那个时候闫某某跟我说给我分收益。每次我有储蓄任务的时候我就打电话或当面跟闫某某说：“有存款任务了，你的钱先别动，顶一下任务。”顶存款任务从上一任金马集团会计就开始了，有任务的时候就跟闫某某说：“有钱吗，有就顶点任务。”我不知道闫某某帮我完成储蓄任务的资金和购买理财产品的资金是从哪里来的。闫某某个人账户和金马集团对公账户有许多笔资金的转入转出记录，其中柜台渠道办理的许多转账记录是我为闫某某办理的，闫某某这么操作理由都是还借款，我认为这些都是公司欠闫某某的钱。闫某某都来回这么倒。都是正常业务，我从来没有看过这些钱从哪里转过来的。这些理财的资金用完后一部分都转到金马集团对公户上了。这是闫某某让我转回金马集团对公户上的。 （第七次，2019年4月8日笔录）金马支行有一个大客户系统，也叫ＯＣＲ系统，只有行长有权登录，金马支行的大客户都是能过这个系统筛选出来的，系统筛选的这些大客户要么是存款数额大，要么是交易数额大。系统对各种客户的提取要求不一样，有普通卡、金卡的、白金卡、钻卡的各种客户，每种客户存款交易数额要求都不一样，级别越高要求存款或交易数额越大和会被提取为大客户，数额从几十万到几百万不等，因为不是我操作的，所以具体数额我也不清楚。闫某某属于钻卡级别的大客户。不知道李某2为什么要将闫某某作为大客户分给我维护。当时我和闫某某也不熟，也就她来金马支行办理业务多了知道她是金马集团的人，没有特殊关系，当时也就是客户关系。她成为我的大客户后，也就是工伤上接触的多了，就熟悉了，也没有超越工作业务之外的特殊关系，也就工作之外没有接触。我不知道闫某某的个人情况。我不知道闫某某除了河北金马商贸集团有限公司会计外，是否还有其他身份或从事其他工作。金马集团对公账户上的大笔资金转移到闫某某的个人账户上，是需要授权的，以前只要超过50万元都需要授权，后来可能涨到上百万元，这个数额老变化。金马支行有一个会计主管，都是会计主管授权，以前是签字，后来改成按指纹，还有拍照扫描上传，通过网上远程授权。我在金马支行担任过柜员和大堂经理。柜员就是一个柜员号，可以在柜台里面给客户办理业务，也向客户介绍银行产品、业务。大堂经理就是管理大厅里面的机具设备的管理，迎接客户和分流，柜员机维护，给客户介绍银行产品、业务，指导客户使用银行自助设备。金马支行销售理财产品业务，农行员工的职责是给客户介绍如何购买、购买流程、购买风险、购买要求，客户有要求的可以给客户推荐哪只理财产品好。金马支行是国有商业银行。 %1、鉴定意见 河北金鑫司法会计鉴定中心司法鉴定意见书，鉴定意见 为： （1）金马集团与关联公司与闫某某个人账户资金流入、流出及闫某某收益情况。 1）2010.12.30－2018.2.1，金马集团及关联公司对公账户流入闫某某个人账户情况：总计：524388040.47元。未满三个月，无营利，共计164975000元，款项直接归还金马集团；未满三个月，营利，共计246090000元，用于理财/存款；满三个月，营利，共计113323040.47元，用于理财/存款。（后两项可作为挪用资金犯罪数额） 2）2011.1.4－2018.2.1，闫某某转回金马集团及关联公司资金：共计506883020.53元。 3）截止2018.2.1，闫某某未归还金马集团的本金：共计17505019.94元。 未归还的本金去向：闫某某存入个人存单：15003256.79元，其中1500万元为本金，3256.79元为收益；存入张某1的存单：2181979.47元，全部为本金；2012.2.23，闫某某将40万元转入张某1账户，次日张某1汇入杜风雷账户（买塔吊）。 注：以上三项共计17581979.47元，比17505019.94多76959.79元，该76959.79元由闫某某以收益抵顶本金转回金马集团。 4）闫某某收益情况：所挪用资金共计获取收益2725985.63元，其中理财收益2696807.72元，结息29177.91元。其中闫某某获得收益1470879.49元（总收益减去郝某获得的收益）。 该收益去向：转入闫某某购买保险账户1208185.37元，用于购买个人人寿保险；2013.5.10，转账经小马社区居委会281600元用于购买房产；2018.1.24闫某某存入个人存单15003256.79元中包含收益3256.79元。 注：上述三项共计1493042.16元，比1470879.49元多22162.67元，因闫某某收益账户多笔累计及用收益又转入本金又生孳息的情况，故鉴定取较低金额，闫某某收益总额为1470879.49元。 （2）郝某涉嫌挪用资金及收益情况 郝某从2013年12月开始收益，故将其涉嫌挪用资金时间统计为2013.12.23－2018.2.1。 1）2013.12.23－2018.2.1，金马集团及关联公司共转入闫某某个人账户累计4********.47元。未满三个月无营利，共计118865000元，款项直接还金马集团；未满三个月营利，共计211090000元，用于理财/存款；满三个月营利，共计80023040.47元，用于理财/存款。 2）按郝某收益倒堆资金来源资金共计188900000元。 3）郝某通过单位同事及其亲属等多人的个人账户收受收益，截止2018.2.1，共计：1255106.14元。 4）经郝某（柜员号5035ka）经手的资金情况：由金马集团账户转给闫某某8笔共计90400000元，闫某某转给金马集团账户19笔共计107600000元。 6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录 （1）搜查笔录 2018年8月20日，井陉县公安局微水刑警队对闫某某的住所进行了搜查，侦查员在其西南卧室内发现3张无首页存折，十张中国农业银行办理业务凭证，一张闫某某定期存单及一张其丈夫户名的中国农业银行定期存折，侦查人员对以上物品予以扣押。后附扣押物品，其中无着页存折及业务凭证为原件，闫某某存单及其丈夫的定期存折为复印件。其中3张无首页存折的余额均为0元。闫某某定期存单账号：50×××94，余额：15003256.79元。张某1定期存折账号：50×××36，余额：2181979.47元。证明：闫某某的定期存单和张某1的定期存折即闫某某供述的挪用金马集团尚未归还的资金。 7、视听资料、电子数据 （1）中国农业银行股份有限公司石家庄金马支行提供的监控录像。说明：该录像为2018年1月24日，闫某某办理其挪用资金的账户销户业务时的监控录像。 （%1）公安机关对被告人闫某某、郝某的讯问录像。 以上证据，足以认定，本院予以确认。 辩护人提供如下证据及辩护意见： 1、闫某某的辩护人提交证据及辩护意见： （1）闫某某辩护人提交如下证据：1）中国农业银行流水两张、柜台客户回执两张、河北金马商贸有限公司出具的关于闫某某已返还我公司款项的情况说明：2020年7月13日，闫某某已将挪用资金的数额未返还的2501763.15元返还给被害单位河北金马商贸有限公司，将司法鉴定书认定的盈利数额1170879.49（扣除已经退缴到井陉县纪律监察委员会的300000元）退缴至井陉县人民法院。 2）提交闫某某卡号为50×××42的银行流水一份，证明闫某某在到河北金马商贸有限公司工作前，该单位就已经在使用闫某某的个人银行卡。 （2）闫某某辩护人提出如下辩护意见：闫某某于2012年2月23日用40万元购买塔吊，2013年5月10日用281600元购买房产，共计681000元构成挪用资金罪。其余挪用资金获取收益全部存放在用于工作的账户中属于为公司牟利的行为，不构成挪用资金罪，不应当给予定罪处罚。但若法院始终认为闫某某的行为整体均构成挪用资金罪，则其挪用资金的数额也是错误的，同时闫某某具有多个从轻、减轻处罚的量刑情节，并可以对其适用缓刑。 1）认定闫某某挪用资金为359413040.47元是错误的，该数额包含重复计算和“以后次挪用的归还前次挪用的”且无法得出准确数额，应当以案发时闫某某尚未归还的金额为其犯罪数额。首先以《司法鉴定意见书》认定闫某某挪用资金数额为359413040.47元较为片面，有重复计算的问题，也无法体现全部流水及证据的完整情况，以此来认定闫某某的犯罪数额与“有利于被告的原则”相违背。其次，《最高人民法院关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定“多次挪用公款不还，挪用公款数额累计计算；多次挪用公款，并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时未还的实际数额认定。”该法律条文未有明确的法律解释，从法理上分析该规定，其没有时间和连续状态等限定条件，换句话说，用后一次或者后若干次挪用的公款（包括后次挪用以后尚未使用的公款），归还前一次或者前若干次被挪用的公款，都是该条文的本意。结合本案来说，闫某某多次挪用单位资金，不断进行转出、转回，无法甄别每次挪用的是哪一笔，归还的是哪一笔，但是通过银行流水、《司法鉴定意见书》以及上述几点结论，可以确定的是闫某某的行为符合“以后次挪用的公款归还前次挪用的公款”的法律规定。 2）被告人闫某某在以下量刑情节上可以依法或酌情从轻、减轻免除处罚的情节。闫某某将公司相关联账户的款项转至自己名下的银行卡中，是违反财务制度，公款私存的行为。一是为了帮助农行完成任务，二是为了给公司集体利益增加收入，所以闫某某没有犯罪的主观恶意，其社会危害性较小。闫某某无犯罪前科，系初犯、偶犯，犯罪前一贯表现良好。闫某某在庭审中自愿认罪、悔罪，且案发后一直积极配合公安机关、检察院、法院的工作，符合坦白的构成要件，依法应从轻、减轻处罚。闫某某已将挪用的资金包括案发时未还的资金全部归还给被害单位河北金马商贸集团股份有限公司，并将违法所得1470879.49元全部退缴，根据相关规定，可以从轻、减轻、适用缓刑或者免除对闫某某的处罚。被害单位河北金马商贸集团股份有限公司认可闫某某并未给公司造成实际经济损失，且工作期间认真、负责、表现一贯良好，于2019年6月3日向法院出具了谅解书。 综上，除681600元构成挪用资金罪外，闫某某挪用单位资金用于购买理财产品、理财性质保险等，利益归单位所有，其行为应定性为违反财务制度的行为。其名下所有银行流水明确可以显示，只与公司及关联账户发生业务或者自己名下的几个卡号之间互相转账发生资金流动，除有少部分取现金额尚不能查明具体是谁支取及郝某转走的款项外，没有发生其它取现及再转给闫某某关联以外人员的情况。闫某某案发前尚保留的款项18477686.26元超出闫某某挪用资金未归还数额17505019.94元，进而证实闫某某没有将利息、理财收益、保险收益等据为已有。根据案卷材料、庭审调查、当事人陈述等能够证明闫某某所述是事实。辩护人认为应当认定681600元构成挪用资金罪免于刑事处罚，或按照案发前尚未归还的金额17505019.94元来认定其犯罪数额依法适用缓刑。 2、郝某的辩护人提交证据及辩护意见： （1）郝某辩护人提交如下证据：1）认罪悔过书：本人郝某，女,1971年9月26日生，于2018年8月9日因涉嫌挪用资金罪被刑事拘留。本人在担任银行柜员期间，结识了时任大马村会计的闫某某，发现其个人账户与大马村村办企业之间经常有大笔的资金往来，闫某某也跟本人提起一定要保证该资金的安全，猜定该资金有可能是大马村村办企业的资金。但为了谋取利益就接受闫某某的委托，将该笔资金予以理财。由于本人法律意识淡薄，没有认识到挪用该款理财的行为构成犯罪，经过庭审之后，在法官的教育下，认识到挪用该款理财的行为触犯了刑法，构成了犯罪，非常后悔。自愿接受法庭的一切处罚，并愿意将所得收益上缴法院，争取宽大处理。郝某，2020年7月12日。 2）退赔票据两张：2020年7月8日郝某将1255106.14元退缴至井陉县人民法院。 （2）郝某辩护人提出如下辩护意见：郝某虽然与闫某某构成公诉机关指控的挪用资金的共犯，但相较于闫某某来说属于从犯，且本案已经将挪用的资金予以退还，依法应当从轻或免除处罚。 1）被挪用的资金是闫某某私存的金马集团及关联公司的资金。从资金来源看，闫某某是经允许的公款私存。闫某某账户作为金马集团的结算账户，从历年操作来看，闫某某没有耽误过金马集团用款。所以，闫某某公款私存的行为只是违反了财务制度，并未给公司造成任何损失。 2）郝某在案件中起到次要的、辅助性作用。郝某不是犯意的提起人。根据证据显示，2010年闫某某就开始公款私存，就开始将存在其账户上的公司资金用于理财获取收益。郝某在2011年至2014年间从事银行柜员工作，与闫某某仅是工作上的往来。双方关系加深后才有了之后的代理理财行为。闫某某在用公司资金进行理财的行为开始后相当长一段时间内，都是由闫某某自己完成，郝某并未参与，该犯罪意图并非郝某所提起。郝某系按照闫某某的指示办事，其起到的是帮助作用。闫某某告诉郝某有钱了，郝某就去买理财；闫某某告诉郝某单位要用钱了，就让郝某将资金转回单位。钱不是郝某的也不存在郝某的账户，虽然由郝某控制购买理财，转入金马集团账户均是由闫某某通知才予以进行。所以郝某在共同犯罪中起到仅仅是辅助性的帮助作用，应当以从犯认定并予以减轻处罚。 3）本案应当比照挪用公款的相关法律规定予以处理。本案应当适用举重以明轻的原则，参照《关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，按照该解释的标准对本案中涉及的挪用资金行为予以量刑。本案中，闫某某个人账户资金是“公款”，起初是闫某某个人用该款项予以理财以获取利益，郝某加入之后是郝某协助闫某某将闫某某公款私存的款项予以理财，前后数笔，金额较大。但是在本次庭审之前，甚至于案发之前，闫某某主动中止了购买理财的行为，将剩余的1500余万元资金存入个人名下，另将200余万元资金存入其丈夫名下。该1500余万元资金的存入，是闫某某对挪用理财资金的返还，另外存在其丈夫名下的200余万元，是囊括了闫某某自挪用资金理财以来的所有收益以及利息收入。从另一个角度考虑，本案中挪用资金虽然处于不同时间段，但每次挪用购买理财产品到期后均予以返还再购买理财，属于反复、重复挪用。尽管多次挪用但是都是属于金马集团的资金，其挪用行为对金马集团而言，属于间断性地侵犯一定数额资金的占有、使用和收益权。并且最终并未给单位造成任何损失，只不过在挪用的过程中占有了本金产生的收益，但根据《关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款的规定，“挪用公款存入银行、用于集资、购买股票、国债等属于挪用公款进行营利活动。所获取的利息、收益等违法所得，应当追缴，但不计入挪用公款的数额”，收益未能返还也不应计入挪用的数额，只是应当追缴。所以本案应当以在案发前全部归还本息予以认定更为恰当。况且本案虽说没有将收益和利息全数返还，但最终却没有肆意挥霍，并且已经被司法机关掌握，必然不会造成损失。退一步讲，即使认定若未返还的部分为存在张某1名下的200余万元，也应当根据以上解释第四条的规定，涉案金额为200余万元，而不是公诉机关指控的数亿元巨额资金。 4）郝某可以从轻减轻的量刑情节。郝某由于法律意识淡薄不知道该行为涉嫌犯罪，才会协助闫某某从事理财获取利益。相较于故意犯罪而言对社会造成的危害较低，影响较小，属于可以从轻处罚的情节。参加工作二十年来，郝某一直表现良好，并多次获得表彰，本案属于偶然性犯罪，也是郝某的初犯。到案后，起初郝某没有意识到是犯罪行为，经过审判人员的法制教育之后，认识到了自身的行为触犯了刑法，能够积极主动的上缴犯罪所得，并自愿向法庭认罪悔罪应当予以从轻减轻处罚。 综上，本案虽然属于二人法律意识薄弱导致的犯罪，但最终二人通过庭审认识到自己的行为涉嫌犯罪，刑事诉讼的程序给了二人充分的教育，也确实达到了刑事诉讼惩戒犯罪的目的。本案没有给单位资金带来损失，没有造成严重的社会后果，对于犯罪所得也积极的予以上缴，郝某在案件中系起作用较小的从犯，亦具有其他法定酌定的从轻情节，建议对其判处缓刑。 本院认为，被告人闫某某在任金马公司会计期间，利用职务便利，单独或伙同被告人郝某挪用本单位资金归个人使用，进行营利活动，数额巨大，其行为均已构成挪用资金罪。井陉县人民检察院指控被告人闫某某、郝某犯挪用资金罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。《最高人民法院关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定“多次挪用公款不还，挪用公款数额累计计算；多次挪用公款，并以后次挪用的公款归还前次挪用的公款，挪用公款数额以案发时未还的实际数额认定。”参照该规定，被告人闫某某、郝某多次挪用本单位资金，归还后再次挪用资金进行盈利，其行为不属于多次挪用不还的情形，挪用资金数额不能累计计算。二被告人挪用资金的行为存在“以后次挪用的资金归还前次挪用的资金”及重复挪用资金的情形，故认定被告人闫某某、郝某挪用资金的具体数额为案发时尚未归还的金额17505019.94元为宜。被告人闫某某参与挪用资金用于购买理财产品、购买个人保险、塔吊、房产等营利活动，数额巨大，案发后闫某某已将挪用的资金包括案发时未还的资金全部归还给被害单位河北金马商贸集团股份有限公司，未给被害单位造成损失，本院在量刑时予以考虑。被告人闫某某的辩护人提出，被告人闫某某无犯罪前科，系初犯、偶犯，庭审中自愿认罪、悔罪，全部归还被害单位河北金马商贸有限公司资金，被害单位河北金马商贸有限公司出具谅解书，退缴违法所得等情节，应当依法或酌情从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人郝某辩护人提出的被告人郝某系从犯、初犯，未造成严重社会后果，影响较小，当庭认罪悔罪，退缴违法所得，应当对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第七十六条之规定，判决如下： 一、被告人闫某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期间从判决确定之日起计算）。 二、被告人郝某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期间从判决确定之日起计算）。 三、被告人闫某某退还被害单位河北金马商贸集团股份有限公司本金17505019.94元（已退还）。 四、被告人闫某某违法所得1470879.49元（已缴纳，其中交至我院1170879.49元予以没收，上缴国库；未随案移送的交至井陉县纪律检查委员会的300000元，由井陉县纪律检查委员会于判决生效后依法处理并在一个月内将执行回单送回我院）、被告人郝某违法所得1255106.14元（已缴纳），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  吴驭坤 审 判 员  杨艳芬 人民陪审员  王 婧 二〇二〇年八月十七日 书 记 员  梁 瑛