山西省晋城市城区人民法院刑事判决书（2020）晋0502刑初288号公诉机关晋城市城区人民检察院。被告人李某1，女，1988年5月23日出生，公民身份号码×××，汉族，山西省泽州人，户籍住所地：山西省泽州县，中专文化，企业员工，现无业，住户籍地。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月23日被晋城市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年11月29日被晋城市公安局经济技术开发区分局取保候审。2020年7月6日经本院决定对其取保候审。2020年7月29日经本院决定逮捕，次日由晋城市公安局经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于高平市看守所。指定辩护人张某1、李某2，山西亚圣律师事务所律师。晋城市城区人民检察院以城检一部刑诉（2020）31号起诉书指控被告人李某1犯诈骗罪，于2020年6月24日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员王海峰出庭支持公诉，被告人李某1及其指定辩护人张某1、李某2到庭参加诉讼。现已审理终结。晋城市城区人民检察院指控，2019年5月份，被告人李某1用手机登陆某赌博网站参与赌博活动，期间陆续输掉七、八万元。后其为通过继续赌博而赢回输掉的赌资，在明知没有还钱能力的情况下，编造自己买房、办理房产证、打官司等理由骗取其同事钱款用于赌博挥霍。在2019年6月至10月期间，被告人李某1通过上述方式共计骗取17名被害人款项24.7万元。案发后，被告人李某1如实供述自己的罪行，赔偿被害人损失并取得谅解。公诉机关当庭出示了书证、物证、被害人陈述、证人证言、被告人供述等相关证据证明指控事实。认为被告人李某1以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公私财物所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时认定被告人李某1自愿认罪认罚，签署《认罪认罚具结书》，可从宽处罚。建议对其所犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑。诉请本院依法惩处。被告人李某1对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。辩护人的辩护意见认为，对公诉机关指控被告人李某1犯诈骗罪的定性无异议，认为其具有以下从轻处罚的量刑情节：1、被告人李某1只是在同事、朋友范围内借款，而且没有使用严重侵害他人利益的犯罪手段，一部分被害人曾向被告人索要欠款，但很多被害人没有给被告人充足的准备还款时间就直接到公安局报案。案发后被告人已经全部退赔并取得了谅解。故被告人李某1犯罪情节较轻，社会危害性较小。2、虚构虚假的借款用途，并不等于借款人就具有非法占有他人财物的目的，从被害人的陈述来看，被告人对韩某、成某、侯某、张某2四人并不具有非法占有之目的，符合民间个人借贷纠纷的特征。3、证人张某3陈述因做生意同他人产生的经济纠纷，从被告人李某1手中拿到了9万元并交给了厂商作为结账款。被告人在向郝某、王某1等人借款时提到了借款是用来帮张某3打官司之用，因此该9万元具有正当用途的目的，不应当认定为诈骗的数额。4、被告人李某1如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，赔偿了各被害人所有的出借款项并取得全部被害人书面谅解。经审理查明,2019年5月份，被告人李某1用手机登陆某赌博网站参与赌博活动，期间陆续输掉七八万元。后李某1为了通过继续赌博而赢回输掉的赌资，在明知没有还钱能力的情况下，编造自己买房、办理房产证、打官司等各种理由，向其同事骗取钱财用于赌博挥霍。1、2019年7月26日，被告人李某1编造自己办理房产证急需用钱，骗取同事段某20000元。2、2019年7月29日，被告人李某1编造老公做生意赔钱借款，骗取同事韩某10000元。3、2019年8月11日，被告人李某1编造自己买房急需用钱，骗取同事李某350000元。4、2019年7月6日，被告人李某1编造家中买房，骗取同事成某10000元。5、2019年10月8日，被告人李某1虚构自己打官司急需用钱，骗取同事张某45000元。6、2019年8月13日，被告人李某1编造自己家中有急事需要用钱，骗取同事尚某5000元。7、2019年7月26日，被告人李某1编造自己借钱还信用卡，骗取同事王某230000元。8、2019年7月29日至8月13日，被告人李某1编造自己家中有急事需要用钱，骗取同事侯某12000元。9、2019年6月27日，被告人李某1编造自己买房急需用钱，骗取同事袁某20000元。10、2019年8月3日，被告人李某1编造自己买房需要用钱，骗取同事崔某10000元。11、2019年8月28日，被告人李某1编造自己老公做生意被人骗了，需要用钱打官司，骗取同事习某10000元。12、2019年8月11日，被告人李某1编造自己买房需要用钱，骗取同事张某55000元。13、2019年8月19日，被告人李某1编造自己老公做生意被骗、信用卡到期需周转等理由，骗取同事明某15000元。14、2019年10月8日，被告人李某1编造自己有急事需要用钱，骗取同事张某2的10000元。15、2019年8月18日，被告人李某1编造自己老公打官司急用钱，骗取同事王某15000元。16、2019年9月11日，被告人李某1编造自己老公打官司急用，骗取同事郝某10000元。17、2019年8月15日，被告人李某1编造自己老公打官司急用钱、还贷款、奶奶出殡等理由，骗取同事焦某20000元。以上，被告人李某1骗取17名被害人，涉案款项247000元。破案后，被告人李某1已退赔所有被害人损失并取得谅解。针对上述事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：1、书证（1）被害人段某提供的其信用卡被消费20000元的凭证。（2）被害人韩某提供的向李某1支付宝转账10000元的转账截图。（3）被害人李某3提供的向李某1转账50000元的微信、支付宝、银行转账截图。（4）成某提供的支付宝转账、收款截图，证实2019年4月22日至7月4日，四次向李某1转账并收到李某1还款，2019年7月6日向李某1支付宝转账10000元。（5）被害人张某4提供的给李某1微信转账5000元的截图。（6）被害人尚某提供的给李某1支付宝转账5000元的截图。（7）被害人王某2提供的给李某1支付宝转账30000元的截图。（8）被害人侯某提供的支付宝转账、收款截图、微信聊天截图，证实2019年6月29日至7月18日，两次向李某1转账并收到李某1还款，2019年7月29日、8月13日向李某1支付宝转账5000元、7000元。（9）被害人袁某提供的银行转账回单，微信聊天截图，证实被告人李某1和袁某借款，后袁某给李某1转账20000元的情况。（10）被害人崔某提供的向李某1支付宝转账10000元的截图以及与李某1的微信聊天截图。（11）被害人习某提供的向李某1支付宝转账10000元的截图以及与李某1的微信聊天截图。（12）被害人张某5提供的向李某1支付宝转账5000元的截图以及与李某1的微信聊天截图。（13）被害人明某提供的向李某1支付宝转账15000元的截图以及与李某1的微信聊天截图。（14）被害人张某2提供的微信聊天记录以及微信转账截图，证实其向李某1转账10000元的情况。（15）被害人王某1提供的向李某1支付宝转账5000元的截图以及与李某1的微信聊天截图。（16）被害人郝某提供的微信聊天记录以及微信转账截图，证实其向李某1转账10000元的情况。（17）被害人焦某提供的向李某1支付宝转账20000元的截图以及与李某1的微信聊天截图。（18）张某3提供的聊天记录、谅解书，证实买房时与他人的部分聊天情况以及被害人对被告人李某1的行为表示谅解。（19）扣押决定书、扣押清单、随案移送清单及照片，证实扣押被告人李某1黑色苹果XR手机一部，并随案移送。（20）抓获证明，证实2019年10月23日，晋城市公安局经济技术开发区分局民警在晋城市富士康将被告人李某1抓获。（21）被告人李某1尾号1855的工商银行账户以及尾号7072的招商银行账户交易明细，证实被告人与被害人的款项往来情况。（22）户籍证明及照片，证实被告人李某1的个人基本情况。2、被害人陈述（1）段某的陈述，证实2019年7月初，我同事李某1和我借2万元买房，还说用几天就还我。之后我通过银行转账的方式借给了她20000元，七月中旬的时候她把钱还给了我。7月25日，李某1说办理房产证需要2万元，她自己有20万元定期，之后还我钱。7月26日下午2点多，李某1拿上我的信用卡刷了2万元，说好八月底还钱。到了八月底的时候，李某1说她老公倒卖灭火器被骗了20多万，之后又说她把买房子的钱退了，但是她老公官司的事情银行卡内的20万元被冻结了，等打完官司再还我钱。后来我听说李某1借钱是用来赌博，我才意识到自己被骗了。（2）韩某的陈述，证实2019年7月6日上午李某1打电话说她买房让我借她三万到五万周转一个月。因为我只有一万元，所以用支付宝给她转了一万元，17日的时候她支付宝给我转了回来。到了7月29日，李某1说有事再用下我的一万元，用一个月还我。我就用支付宝给她转过去了。8月20日的时候李某1说她老公做生意赔了还不了我钱。后来有人举报她借钱用来赌博，我才意识到被骗了。第一次和我借钱的时候李某1说家里买房，第二次她还不了钱才跟我说她老公做生意赔了跟我借的，后来说她老公做生意被人骗了要打官司、开庭，还有她银行卡里面有20多万被冻结了，还给我发过银行卡被冻结的截图。（3）李某3的陈述，证实2019年8月11日至16日，李某1以房子急需要用钱为由和我借钱，我先后给她转了2000元、8000元、35000元、5000元。到了8月底的时候，我要求李某1还钱，她说定的房子出了点问题，9月份才能还钱。9月份又说她买的房子出了问题，她老公做生意赔了钱正在打官司。直到后来我才知道李某1和我们单位好多同事都借了钱，她借钱是为了赌博，我意识到自己被骗了。给她转的50000元有微信转账1000元、支付宝转账14000元、银行转账35000元。（4）成某的陈述，证实李某1多次说她有急事和我借钱，我借给她1万元后她都还给了我，到了2019年7月6日下午，她说买房子和我借1万元，我借给了她。后来听说李某1借钱赌博，我才知道自己被骗了。我是通过支付宝给李某1钱的。（5）张某4的陈述，证实2019年10月8日凌晨，李某1微信上和我说她家里有事要打官司，和我借钱，后来我借给了她5000元。直到今天我听同事说李某1借了好多人的钱是为了赌博，我才知道自己被骗了。（6）尚某的陈述，证实2019年8月13日下午，李某1以家里有事急需要用钱为由和我借钱，后我凑了5000元用支付宝给李某1转了过去。直到今天我听说李某1借钱是为了赌博，我才知道自己被骗了。（7）王某2的陈述，证实2019年7月26日上午，李某1以要还信用卡为由和我借3万元钱，半个月还钱，后我通过支付宝给她转了3万元。8月19日我让她还钱，她说银行卡冻结了还不了钱；9月4日的时候又说她最近在打官司，没有钱还我。直到后来我听说李某1借钱是为了赌博，我才知道自己被骗了。（8）侯某的陈述，证实2019年6月29日，李某1说买房贷款没下来和我借几万元周转一下，我支付宝给她转了5000元，几天后她还了钱。7月11日李某1又和我借5000元，我借给她后她也还了。7月29日她再次和我借5000元，我支付宝转给了她。8月13日李某1打电话让我再借些钱给她，我用借呗借了7000元转给了她。8月22日我和她要钱的时候她说她老公被骗了20多万，还给我发过银行卡被冻结的图片，说她老公正在打官司等案子结束就还钱。9月6日我再次和她要钱，她说买房子过户花了5万，中介费2万要不回来了，又给我发了个浦发银行卡被冻结的图片，一直推脱不还钱。后来我听说她借钱是为了赌博，我才知道自己被骗了。（9）袁某的陈述，证实2019年6月27日，李某1说她付了一套房子的首付，现在看上了另一套房需要交首付，之前交的定金8月份才能退还，和我借钱，我借给了她一万元。8月份的时候，她说买房还差2万元又和我借钱，之后我从借呗里面借了一万元给了她。到了8月底她又和我借钱，我感觉不对劲儿就问了单位同事，单位同事说李某1和好多人借钱了，让我不敢借钱给她。9月初我和李某1要钱，她说她老公被骗了20多万，房子也没有买上，直到今天我才听说李某1借钱是为了赌博，我意识到自己被骗。（10）崔某的陈述，证实2019年8月3日李某1说她老公出了点事和我借钱，我没有钱，她让我看看借呗能不能借到，后来我从借呗借了一万元转给了她。9月2日的时候我微信跟李某1说借呗该还钱了，她说她老公正在打官司，让我找人代还一下，到了9月中旬的时候她给我手机上发了个银行卡被冻结20多万的截图，说等解冻了就给我钱。后我听说李某1借钱是用来赌博，我才知道被骗了。（11）习某的陈述，证实2019年8月28日李某1说她老公做生意被人骗需要打官司，她的银行卡也被冻结了，让我借她点钱，三个月还我。我用支付宝给她转了10000元，29日的时候她又要跟我借2万元，我没有钱就没有再借给她。30日的时候我听别人说李某1借钱是用来赌博的，我就跟她要钱，她说等法院结束后再给我钱。（12）张某5的陈述，证实2019年8月11日，李某1说买房交首付钱不够和我借2万元，我当时只有5000元就借给了她。9月初我让她还钱，她说她老公做生意赔了钱要打官司，她的银行卡冻结了里面有很多钱，等银行卡解冻了就可以还钱。之后她以各种理由不还钱，最后才听说她借钱是用来赌博的，我意识到被骗了。（13）明某的陈述，证实2019年8月19日晚上李某1找到我，拿上我的手机看到支付宝里有网商贷，就用网商贷贷了15000元，后用支付宝转给了她，跟我说她老公做生意被骗了着急用钱，到了8月底就还我钱。8月底的时候我跟她要钱，她说银行卡里有20多万元被冻结了，还给我发了截图。9月16日李某1又说她老公正在打官司还有经济纠纷手里现在没钱。后来我听说李某1借钱是用来赌博，我才知道是被骗了。（14）张某2的陈述，证实2019年4月30日、7月9日，李某1以家中有急事需要钱以及买房需要钱和我借过两次10000元，她都还了。2019年10月8日，李某1到单位找到我说她打官司急需用10000元，于是我又借给了她，直到现在我才知道李某1借钱是用来赌博，意识到自己被骗。（15）王某1的陈述，证实2019年8月18日，单位同事李某1说她老公出了点事要打官司，和我借1万元，我没有那么多所以只给她转了5000元。之后她又以银行卡被冻结、要开庭等理由和我借钱，我都没有给她。后来听别人说她借钱是用来赌博，我意识到自己被骗了。（16）郝某的陈述，证实2019年9月11日，李某1说她老公做生意赔钱准备打官司，和我借1万元。我先将手里的6000元转给了她，后和家人借了4000元又给了她。10月7日她又以相同的理由和我借钱，我没有借给她。最后才知道她和我们单位很多同事都借了钱，而且是用来赌博的，我意识到自己被骗了。（17）焦某的陈述，证实2019年8月15日，李某1说买房交首付不够让我借给她2万元，月底还钱，我就用支付宝给她转了2万元。第二天我听同事说李某1是借钱赌博，我就跟她要钱，她以在打官司、银行卡被冻结、说他老公可能要进去、她奶奶要出殡等理由，一直不还钱。10月份的时候，李某1的老公给我打电话说钱已经准备好了，但是被李某1挪用了；10月19日的时候李某1跟我说她之前报了一个学习班，现在退了学费就给我钱。几天后李某1的老公又打电话说李某1被公安机关抓了，说肯定退我钱，不让我报案。再后来我给他打电话他不接了，我就来报案了。3、证人张某3的证言，证实我和李某1是夫妻关系。2018年四五月份，我在长治市一家家具城谈了一个生意，给这个家具城供应消防器材，一共进了9万元左右的货物。因为工程没有验收，商场又出了事，老板赔了钱没有给我结货款。2019年消防器材厂让我结账，说如果不结账就打官司。9月份的时候，李某1给了我9万元，我把钱给厂商结了账。2019年6月份左右，李某1在金鼎路瑞基观澜墅看了一套房子，当时交了30多万元首付，后我打听后知道这个房子属于泽州县的户口，我考虑到孩子上学的事情就和开发商协商退房，后来把钱也退了。之后在桂明园小区看了一套房子，因为过户的问题没有买成，我还支付过房东刘学富5000元定金，后来也退了。我们买房时手里有35万元左右，李某1和她亲戚朋友借了40多万，但是我没有见过房款。买桂明园房子的时候，李某1给过我2万元过户费和5000元定金，最后这钱都在我手里，她还帮我还过3万多元的信用卡。4、被告人李某1的供述,供认2019年5月份的时候，我因为缺钱想找个兼职，就在网上发现了一个买彩票赌博的广告，我加了对方的QQ，对方给了我一个网址，我上去以后充了一百元就开始玩儿。刚开始还挣了几百块，后来都输进去了。我想回本就充钱进去，就这样输了七八万元。但是我还是想回本，就想着跟同事借上钱继续去赌博赢回本钱来，于是我从2019年6月底开始向我的同事借钱。7月份的一天，我给同事段某打电话说我家里出了点事想借2万元周转一下，段某答应后通过支付宝给我转了2万元钱。我最先是和侯某借的钱，我想从网上贷款向侯某借了5000元，结果被贷款平台骗了，我还报了案。后来又向侯某等人借钱。我跟他们说是家里要买房子、要周转、有急事这些理由，但是我没有跟他们说我在网上赌博输了，我不想说实话，嫌丢人，如果我跟他们说实话，我天天出去赌博，他们也不会借给我钱。2019年6月底到10月初，我还和六个同事借钱用于赌博。我的支付宝账户：5********，微信昵称MML，微信号×××****8566。我的同事都是手机转账的。微信有一两次，大部分都是通过支付宝转账的。我一共输了23万多元，从七月份开始到八月底，我最多的时候一天充进去5万元，都输完了。以上证据经当庭质证，被告人李某1无异议；其辩护人对证据本身未提出异议；但表示成某、侯某、韩某、张某2四人陈述可以证实被告人李某1是有还款意愿的；张某3的证言可以证实被告人李某1向他人借款存在一部分正当用途，并非全部用于赌博。本院认为，被告人李某1及其辩护人对公诉机关所举证据本身并无异议，证据之间能够形成完整的证据锁链，相互印证查明事实，本院予以确认。本院认为，被告人李某1编造其因买房、家人做生意被骗需诉讼等急需用钱的理由，骗取同事、朋友钱款，用于赌博挥霍，其行为侵犯了他人财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李某1隐瞒其赌博、无力还款的事实，编造理由骗取被害人钱款，在多名被害人向其催要时，仍以虚假理由拖延还款，使被害人失去对钱款的控制，可推定其主观上具有非法占有的目的，且客观上实施了诈骗行为，其行为符合诈骗罪的构成要件，其辩护人所提部分事实属于民间借贷的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。针对被告人的辩护人所提“张某3从被告人李某1处拿走9万元用作厂商结账款，该款项有正当用途，不应认定为诈骗金额”的辩护意见，结合被害人陈述及双方微信聊天记录可知，被告人李某1所编造用于打官司的事由同辩护人所提该9万元用途并不相同，该9万元应认定为诈骗数额，此辩护意见本院不予采纳。被告人李某1到案后如实供述自己的犯罪事实，且自愿认罪认罚，可从轻处罚；其已退赔被害人损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。被告人辩护人所提李某1具有认罪认罚、退赔及取得谅解的辩护意见本院予以采纳。被告人李某1多次诈骗多人，可酌情从重处罚。针对公诉机关所提对被告人李某1适用缓刑的量刑建议，本院认为被告人李某1虽具有认罪认罚等从轻处罚情节，但综合考虑其诈骗作案次数、涉案人数及金额，对其不宜适用缓刑。故认为公诉机关量刑建议不当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人李某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月30日起至2024年3月22日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、扣押的被告人李某1黑色iPhoneXR手机一部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 张 娜人民陪审员 曹改梅人民陪审员 常红伟 二0二0年八月四日书 记 员 徐剑锋