广东省佛山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）粤06刑终673号原公诉机关佛山市禅城区人民检察院。上诉人（原审被告人）潘玉梅，女，1986年4月6日出生，汉族，初中文化，户籍地佛山市顺德区*****************。因本案于2018年11月26日被羁押，次日被刑事拘留，同月30日被取保候审，2020年4月15日被逮捕。现押于佛山市禅城区看守所。辩护人朱金星，广东豪益律师事务所律师。佛山市禅城区人民法院审理佛山市禅城区人民检察院指控原审被告人潘玉梅犯诈骗罪一案，于2020年4月20日作出（2020）粤0604刑初427号刑事判决。原审被告人潘玉梅不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定以不开庭方式审理。现已审理终某。原判认定，2016年12月至2017年11月，陈伟雄、潘成荫（均已判刑）共同出资在佛山市禅城区***************夹层之二经营私人借贷业务，向本市不特定人群提供免担保、无抵押的小额借款，在签订借款合同及发放贷款过程中，骗取被害人签订虚高借款合同，以收取“砍头息”、手续费、介绍费等名义使被害人实际借款远低于借款合同金额。被告人潘玉梅接受上述二人雇佣，负责财务记帐、发送短信、微信催收工作。2016年12月22日、2017年1月4日，何铭良（已判刑）作为贷款中介介绍被害人招某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取招某签订两份共计人民币70000元（以下币种均为人民币）的合同，扣除各项费用后招某实际放款38100元，后招某还款61868元。2017年10月27日，陈伟新以被害人招某第二笔债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求归还借款本金40000元及利息5780元。2016年12月26日，何铭良作为贷款中介介绍被害人叶某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取叶某签订70000元的合同，扣除各项费用后叶某实际放款25050元，后叶某还款37918元。2017年10月24日，陈伟雄以被害人叶某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求归还本金70000元及利息12018.07元。2016年12月31日，何铭良作为贷款中介介绍被害人赵某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取赵某签订60000元的合同，扣除各项费用后赵某实际放款22400元，后赵某还款16450元。陈伟雄以被害人赵某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，经法院调解，双方确认借款本金为30000元及利息，赵某再还款16050元。2017年1月4日，何国柱（已判刑）作为贷款中介介绍被害人吴某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取吴某签订60000元的合同，扣除各项费用后吴某实际放款24000元，后吴某还款20950元。2017年10月27日，陈伟雄以被害人吴某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求吴某偿还贷款本金60000元及相应利息。2017年3月10日，被害人叶某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取叶某签订30000元的合同，扣除各项费用后叶某实际放款12000元，后叶某还款2450元。2018年1月16日，陈伟雄以被害人叶某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求叶某偿还贷款本金及利息共31450元。2017年8月18日，何国柱（已判刑）作为贷款中介介绍被害人蔡某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取蔡某签订40000元的合同，并制造虚假资金走帐流水，扣除各项费用后蔡某实际放款16000元，后蔡某还款24531元。2017年9月7日，冯子坚（已判刑）作为贷款中介介绍被害人何某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取何某签订80000元的合同，并制造虚假资金走帐流水，扣除各项费用后何某实际放款31000元。2018年7月6日，陈伟雄以被害人何某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求何某偿还贷款本金80000元及相应的利息。2017年9月14日，冯子坚作为贷款中介介绍被害人岑某向陈伟雄申请借款，陈伟雄骗取岑某签订40000元的合同，扣除各项费用后岑某实际放款16000元。2018年7月6日，陈伟雄以被害人岑某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，要求岑某偿还贷款本金40000元及相应的利息。2017年11月10日，“阿亮”（另案处理）作为贷款中介介绍被害人何某向潘成荫申请借款，潘成荫骗取何某签订60000元的合同，并制造虚假资金走帐流水，扣除各项费用后何某实际放款23600元，后何某还款8600元。2018年7月30日，陈伟雄以被害人叶某债务逾期为由向法院提起民事诉讼，经法院调解，何某再还款40000元。2018年11月26日8时许，被告人潘玉梅在佛山市顺德区***********某路段被民警抓获。另认定，2020年4月13、15日，同案人陈伟雄的家属分别向被害人叶某、赵某、何某退赔人民币12868元、10100元、25000元，三被害人对被告人潘玉梅的行为表示谅解。原判认定上述事实有被害人招某、吴某、何某、赵某、蔡某、岑某、叶某、何某的陈述及辨认笔录，被害人叶某的陈述，证人简某、招某、洪某、何某、原某、麦某的证言及辨认笔录，证人黎某、冯某的证言，同案人陈伟雄、何国柱、何铭良、冯子坚的供述及辨认笔录，个人借贷合同、个人信用贷款合同、收据、借条、借款明细、交易流水，银行流水明细、汇款业务回单、民事判决书及相关诉讼材料、微信交易记录及截图，抓获经过，户籍材料，被告人潘玉梅在侦查阶段的供述及辨认笔录等证据予以证实。根据以上事实和证据，原审法院认为被告人潘玉梅无视国家法律，伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物共计人民币80267元，未遂151850元，其行为已构成诈骗罪。被告人潘玉梅在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯，应当从轻处罚。被告人潘玉梅归案后，能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。案发后，同案人陈伟雄的家属赔偿部分被害人经济损失，被害人对被告人潘玉梅的行为表示谅解，对被告人潘玉梅可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，作出如下判决：被告人潘玉梅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。上诉人潘玉梅提出上诉称其受雇于同案人陈伟雄，案发前不知陈伟雄等人从事的民间借贷行为是违法行为，是从犯，且具有如实供述、劝说同案人退赃并取得被害人谅解的情节，原判量刑过重，请求二审依法从轻处罚。上诉人潘玉梅的辩护人向本院提交了情况说明、收据、身份证复印件证实同案人陈伟雄家属向被害人叶某、赵某、何某退赔的部分款项是由上诉人潘玉梅支付，并提出辩护意见称:1.潘玉梅在本案中仅负责核数对账等辅助工作，社会危害性不大，是从犯;2.潘玉梅是初犯、偶犯，归案后积极配合调查，具有坦白情节，且主动赔偿被害人损失，并取得被害人谅解，悔罪态度明显、主观恶性小；3.家中幼女急需潘玉梅照顾。综上，原判量刑过重，请求二审法院对潘玉梅予以从轻处罚。经审理查明，原判认定上诉人潘玉梅犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，上诉人潘玉梅伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物既遂80267元，未遂151850元，其行为已构成诈骗罪。对上诉人潘玉梅诈骗犯罪未遂151850元，依法比照既遂犯予以减轻处罚。潘玉梅实施的诈骗犯罪行为既有犯罪既遂情节，又有犯罪未遂情节，且均达到同一量刑幅度，依法以犯罪既遂处罚，相关未遂部分酌情从重处罚。上诉人潘玉梅在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯，依法应当从轻处罚。上诉人潘玉梅归案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发后，同案人陈伟雄的家属赔偿部分被害人经济损失，被害人对上诉人潘玉梅的行为表示谅解，对上诉人潘玉梅可酌情从轻处罚。关于上诉人潘玉梅及其辩护人提出原判量刑过重的上诉和辩护意见，经查，原判已综合考虑潘玉梅的犯罪事实、性质、从犯等情节和社会危害程度，对其作出的量刑适当，该上诉及辩护意见理据不足，本院不予采纳。原判认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。吴文波长判审刘辉华员判审胡智鸿员判审二〇二〇年七月一日翊李理助官法欧阳洁潆员记书附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。