湖北省当阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0582刑初27号公诉机关当阳市人民检察院。被告人李化枝，女，1982年8月20日出生于湖北省当阳市，汉族，高中文化，个体工商户，户籍所在地当阳市，住当阳市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年9月10日被当阳市公安局刑事拘留，同年10月17日被逮捕，现羁押于宜昌市第一看守所。辩护人陈江毛，湖北楚雄律师事务所律师。辩护人游路阳，湖北弘发律师事务所律师。当阳市人民检察院以当检公诉刑诉﹝2020﹞10号起诉书指控被告人李化枝犯收买信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。因全国新冠肺炎疫情原因，本案于2020年1月21日中止审理，同年7月20日恢复审理。本院依法组成合议庭，适用普通程序于2020年7月20日公开开庭审理了本案。当阳市人民检察院指派检察员袁群惠出庭支持公诉，被告人李化枝及其辩护人陈江毛、游路阳到庭参加了诉讼。当阳市人民检察院指控，2018年至2019年间，被告人李化枝从王某、宋某、杨某、牟某、邓某手中购买到信用卡信息资料及信用卡12张，用于网上赌博。同时，李化枝通过借用等方式取得黎某、杜某1、刘某1、徐某、刘某2、邓港、李某、吴某1、贾飞扬的信用卡信息资料及信用卡18张，用于网上赌博。2019年8月1日，公安机关对李化枝的人身、住宅、车辆进行检查，当场查获上述信用卡信息资料及相关信用卡。公诉机关当庭出示了物证、书证、证人证言、检查、辨认笔录、视听资料、电子数据、被告人供述等相关证据，公诉机关认为，被告人李化枝收买他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款、第二款的规定，应当以收买信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李化枝对起诉书指控的妨害信用卡管理罪的事实和罪名无异议，辩称其没有收买他人的信用卡资料，不构成收买信用卡信息罪。其辩护人辩称：1.李化枝由公安机关电话通知到案，如实供述了主要犯罪事实，应认定为自首。2.本案只构成妨害信用卡管理罪，不构成收买信用卡信息罪。3.李化枝家属明确表示愿意帮李化枝退赃和缴纳罚金。经审理查明：2018年至2019年，被告人李化枝先后购买了王某的中国农业银行尾号4577、中国招商银行尾号9703、中国平安银行尾号1098、邓某的中国建设银行尾号9288、杨某的中国建设银行尾号4571、上海浦东发展银行尾号8744、牟某的上海浦东发展银行尾号2888、农村信用社银行尾号5153、镇钊的建设银行尾号8938、上海浦东发展银行尾号2069、曾豪的中国建设银行尾号0322、上海浦东发展银行尾号6332的信用卡信息资料，涉及信用卡12张，用于网上赌博。同时，李化枝通过借用等方式获取杜伟的上海浦东发展银行尾号8275、中信银行尾号1072、刘帝的上海浦东发展银行尾号5215、黎兵的上海浦东发展银行尾号0034、吴关成的中国工商银行尾号2414、中国交通银行尾号6669、邓港的中国交通银行尾号7185、中国建设银行尾号8446、中国民生银行尾号0982、兴业银行尾号5617、刘伦的交通银行尾号3459、上海浦东发展银行尾号9744、中国建设银行尾号8495、中国民生银行尾号2710、贾飞扬的中国招商银行尾号3829、李华勇的中国银行尾号4299、江文惠的中国农业银行尾号4777、徐韬的当阳兴福村镇银行尾号1642的信用卡信息资料及信用卡18张，用于网上赌博。同时查明，2019年8月1日，公安机关对李化枝的人身、住宅、车辆进行检查，当场查获上述信用卡信息资料及相关信用卡，在检查中，李化枝乘民警不备逃逸，经民警多方联系后，李化枝由他人带回住处，民警将其带回公安机关接受调查，李化枝到案后如实供述了收购和以借用方式获取他人信用卡的事实。公安机关扣押了李化枝持有的银行卡33张、笔记本5本（记录银行卡使用情况）、银行流水1份、U盾1个、钥匙9把、手提包1个、机动车驾驶证1本、vivo牌手机1部。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证明：1.物证、书证受案登记表、立案决定书。证明当阳市公安局庙前派出所民警在工作中发现李化枝涉嫌妨害信用卡管理，于2019年8月12日立案侦查。案件来源情况说明、到案经过（补充证据）。证明2019年8月1日，庙前派出所民警接上级指令后，同日14时20分至17时30分对李化枝人身、车辆、住宅进行检查的检查笔录，在李化枝车辆后备箱内发现大量银行卡，后口头传唤至庙前派出所接受询问。扣押决定书、扣押清单、调取证据通知书、调取证据清单。证明从李化枝处扣押银行卡33张、笔记本5本（记录银行卡使用情况）、银行流水1份、U盾1个、钥匙9把、手提包1个、机动车驾驶证1本、vivo牌手机1部。现场查获银行卡中有：王某的中国平安银行尾号1098、中国农业银行尾号4577，邓某的中国建设银行尾号9288，牟某的上海浦东发展银行尾号2888，杨某的中国建设银行尾号4571、上海浦东发展银行尾号8744、上海浦东发展银行尾号0034，江文惠农业银行4777，李某中国银行4299，杜某1上海浦东发展银行尾号8275、中信银行尾号1072，镇钊上海浦东发展银行尾号2069。笔记本中记载内容将王某、杨某、李某等人绑定赌博网站游戏账户的记录、记载“2月后台总盈利443195、实际盈利金额152293”等信息。证明李化枝将所购买的银行卡用于网络赌博。宣传单上记载“捕鱼找七妹，实力老店+公平公正+技术+运气=赢”，结合李化枝微信聊天记录邀约他人参与赌博游戏的情况。证明李化枝推广赌博网站的情况。宋某提供的其微信聊天记录。证明宋某指认李化枝、陈某、曾某、刘某1的微信账户。民警与曾某的微信聊天记录。证明宋某支付给曾某的7000元中，包含镇钊的。公安机关从宋某、曾某处调取二人的微信支付交易记录。证明李化枝付给宋某8000元，宋某付给曾某7000元，曾某付给镇钊3000元。协助查询财产通知书。证明公安机关从银行调取的银行卡开户信息及银行流水。李化枝中国邮政储蓄银行尾号1326、3165、中国农业银行尾号5876、农村商业银行尾号4338、湖北银行尾号3942，王某中国平安银行尾号7899、中国农业银行尾号4577，邓某中国建设银行尾号9288，牟某上海浦东发展银行尾号2888，杨某中国建设银行尾号4571、上海浦东发展银行尾号8744，黎某上海浦东发展银行尾号0034，徐韬当阳兴福村镇银行尾号1642，李某中国银行尾号4299、上海浦东发展银行尾号4322，江文惠中国农业银行尾号4777，杜某1上海浦东发展银行尾号8275、中信银行尾号1072，镇钊上海浦东发展银行尾号2069、中国建设银行尾号8938，曾某上海浦东发展银行尾号6332、中国建设银行尾号0322，邓港交通银行尾号7185、中国建设银行尾号8446、兴业银行邓港预留的客户信息，吴某1中国工商银行尾号2414、交通银行尾号6669，刘某2中国民生银行2710、交通银行尾号3459、上海浦东发展银行尾号9744、中国建设银行尾号8495。出入境记录查询结果。证明徐某、李某、刘某1、杜某1、杜某2不在国内的情况。咸宁市咸安区马桥镇西门口村委会出具的证明。证明镇钊属于该村村民，但不在该村常住。庙前派出所出具的说明。证明未确定“高总”真实身份。户籍资料。证明被告人、证人的身份，李化枝已经达到刑事追责年龄。2.证人证言王某的证言。证明其在2019年3月份左右通过其外甥熊端认识一个女的，对方问他手里有没有银行卡，想买银行卡用于网上游戏充值，每张卡500元，续用每个月给500元。他办了一张招商银行卡、平安银行卡、农业银行卡给那个女的，对方给了900元，后续卡给了1000元，销户的时候给了1000元。不仅给了银行卡，还给了银行密码、绑定的电话号码，以及手机银行的用户、密码、U盾等所有与这些卡有用的信息都拿去了。2019年5月份，那个女的说招商银行卡被锁定，要他帮忙解开。通过微信与这个女的联系，平安银行尾号1098的银行卡给那个女的使用，他自己还绑定了微信。宋某的证言。证明2018年李化枝找他买过银行卡，他通过朋友圈发布收购银行卡的消息，一个微信好友陈某回消息，后陈某介绍曾某、镇钊卖卡，他把李化枝的收货地址告诉了曾某、镇钊，曾某、镇钊，直接将银行卡寄给李化枝，李化枝把钱给他，他再给曾某、镇钊，一共给曾某6000元至7000元，他从中赚了1000元至2000元。曾某一张建设银行、一张浦发银行的，镇钊一张浦发银行、一张建设银行，卡号不记得。网上银行，网上登录支付账户、密码以及电话号码都给了李化枝。卖给李化枝的银行卡被腾讯公司把网上给付冻结了，帮助解冻的时候，看到腾讯公司的后台发了个该账户可能涉嫌网上赌博等不正当交易，交易需谨慎之类的话，就知道李化枝用他卖的银行卡在网上赌博。他曾在李化枝的老公杜某2的餐馆里打工，李化枝还用过餐馆员工刘某1的银行卡，也被冻结了。曾某的证言。证明2017年上半年，经陈某介绍认识宋某，后将自己名下的建设银行尾号0322的银行卡、浦发银行尾号6332的银行卡卖给了宋某，谈的每个月2000元，通过微信付了6000元。宋某通过微信将地址和电话号码发给他，他用快递将银行卡绑定的手机卡和银行卡一起寄过去，银行卡的取款密码、查询密码和手机银行登录密码，还有银行卡绑定的手机号码都用微信发给了宋某。邓港的证言。证明其在2018年看到能办理大额度的信用卡的广告传单，加了广告上预留的QQ后，对方说办大额度信用卡需要把本人银行账户流水刷到多少万以上才行，邓港给对方寄了四张银行卡（交通银行尾号7185、民生银行尾号0982、建设银行尾号8446、兴业银行5617），并将银行卡绑定的手机卡、银行卡的取款密码和网上手机银行账号密码用纸写下一并给对方。等了十天左右与对方联系，对方已经将他拉黑。刘某2的证言。证明其在2018年5月，在一个找兼职的群里，看到有人发布消息可以代办银行卡，还可以帮忙养卡，自己有卡的话就可以提升额度。他想通过信用卡刷卡买车，就按照对方的要求办了四张银行卡（交通银行、民生银行、建设银行、浦发银行各一张），按照对方要求设置密码，密码都是147258，还办理了一张电话卡，银行卡、银行卡密码、银行支付密码、绑定的手机号码一起寄给对方。后对方一直不回QQ消息。邓某的证言。证明李化枝以给其放工资需要银行卡为由，要她在2019年6月办理了一张建设银行的银行卡并交给李化枝使用，预留的李化枝的电话号码，密码也给了李化枝。牟某的证言。证明李化枝说发工资需要银行卡，她先后将一张农商银行和一张浦发银行的银行卡给李化枝用过，农商银行卡后办etc时收回。每个月工资2500元，发到手的一般2800元，李化枝说是做事辛苦，多发的工资。杨某的证言。证明李化枝在2018年找其要了一张建设银行和一张浦发银行的银行卡，一直交给李化枝在管理。上半年生意差的时候工资是1800元至2000元，下半年生意好的时候3000元左右，但每个月工资多发几百块。黎某的证言。证明在2019年6月的时候，和李永华及其一个女性朋友一起吃饭，那个女子要借他的银行卡，他将自己的一张浦发银行、一张建设银行卡及密码、手机银行的登录账户和密码，交给一名女子，绑定的对方的电话号码，对方说是用于存钱。郭世东的证言。证明2018年6月份，他的同学吴圳苑要他一起去柬埔寨到一家如家餐馆打工，每个月5000元，每个月奖金一百美金，餐馆老板叫杜某2，工资都是发现金，杜某1在餐馆打工。江文惠的证言。证明她是李化枝的母亲，没有办过银行卡，没有把银行卡给李化枝用过。3.检查、辨认等笔录检查笔录。证明2019年8月1日14时20分至17时30分当阳市公安局民警对李化枝人身、车辆、住宅进行检查，发现银行卡33张、笔记本5本、银行流水1份、钥匙9把、手提包1个。辨认笔录。证明王某辨认出找自己买走三张银行卡的女子系李化枝，宋某辨认出找其收购银行卡的李化枝，李化枝辨认出宋某。4.视听资料、电子数据电子光盘3张.证明杨某、牟某、李某、刘某2、镇钊、曾某、黎某、杜某1、刘某1浦发银行的银行卡开卡信息及交易明细。李化枝邮政储蓄银行、中国农业银行、农村商业银行、中国平安银行以及杨某中国建设银行、浦东发展银行和王某中国农业银行银行开户信息及银行流水。李化枝手机取证报告。证明在李化枝的微信中发现其向多个微信账户发送赌博网站二维码，邀约他人赌博。从李化枝手机相册中发现杨某等人身份证件照片。李化枝与宋某微信聊天记录，宋某介绍卖卡给李化枝，以及帮李化枝解冻银行卡的情况，以及使用镇钊信用卡，镇钊黑钱的情况。5.被告人的供述和辩解李化枝的供述。证明其在网上给别人推广游戏，找周边的人员以及员工一般以500元一张的价格购买信用卡的密码、手机银行、U盾等信息资料和信用卡，或者借用、以提高信誉度为名获取他人的银行卡，包含密码、手机银行、U盾等信息资料，再以1000元或1500元的价格卖给其做游戏推广认识的“高总”，每月每张信用卡“高总”给李化枝价格不等的续卡费。被告人李化枝辩护人提交的证据：当阳市庙前镇鞍山村村民委员会出具的证明。证明李化枝目前家庭状况。本院认为，被告人李化枝收买他人信用卡信息资料足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成收买信用卡信息罪、妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。李化枝到案后，如实供述了购买他人信用卡信息资料、以借用等方式获取他人信用卡的犯罪事实，当庭认罪，属坦白，依法可从轻处罚。李化枝认为其不构成收买信用卡信息罪，系对其行为性质的辩解，不影响坦白的成立。李化枝的辩护人认为李化枝系自首，经查，公安机关的到案说明证实，2019年8月1日当阳市公安局民警接到上级核查指令，到李化枝住处将其抓获，并对李化枝的人身、住宅、车辆进行了检查，发现本案相关物证。李化枝在民警对其屋内检查时，趁机逃跑，此后，李化枝被他人带回其住处，民警将李化枝带回公安机关接受调查，李化枝不具有投案的主动性，不构成自首，本院对该辩护意见不予采纳。李化枝的辩护人认为本案只构成妨害信用卡管理罪，不构成收买信用卡信息罪，经查，证人王某、宋某的证言证实李化枝找其购买信用卡信息资料及信用卡，证人杨某、牟某、邓某的证言证实李化枝以增加工资的方式变相购买其信用卡信息资料及信用卡，李化枝的供述证实找上述人员购买和变相购买信用卡信息资料及信用卡的事实，证据之间能够相互印证，足以认定李化枝具有收买信用卡资料的行为，对该辩护意见，本院不予采纳。公安机关从李化枝处扣押的银行卡33张、笔记本5本、银行流水1份、U盾1个、vivo牌手机1部应作为犯罪工具，予以没收，扣押的钥匙9把、手提包1个、机动车驾驶证1本，属李化枝的个人物品，应予以返还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十九条第二款、第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第三条之规定，判决如下：一、被告人李化枝犯收买信用卡信息罪,判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2022年12月9日止。罚金限于判决生效后三日内缴纳。）二、对公安机关所扣押移送的银行卡三十三张，予以没收。所扣押被告人李化枝的笔记本五本、银行流水一份、U盾一个、vivo牌手机一部，予以没收，由公安机关自行处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭 军人民陪审员  余家华人民陪审员  吴琼丰二〇二〇年八月十八日法官助理刘丹书记员宋爽