吉林省德惠市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020）吉0183刑初284号 公诉机关吉林省德惠市人民检察院。 被告人王俊喜，男，1956年12月1日生，汉族，吉林省德惠市，汉族，高中文化，无业，户籍地吉林省德惠市，住德惠市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日被取保候审。 德惠市人民检察院以德检二部刑诉［2020］16号起诉书指控被告人王俊喜犯非法公众存款罪，于2020年8月10日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，德惠市人民检察院指派检察员孙勇超出庭支持公诉，被告人王俊喜到庭参加诉讼，现已审理终结。 德惠市人民检察院指控：善林（上海）金融信息服务有限公司与旗下的善林（上海）商务咨询有限公司及其分公司未经国家有关部门的批准，以允许高额利息为诱饵，通过广告宣传及群众口口相传等方式，对外销售“鑫年丰”“幸福之路”“鑫月盈”“双年丰”等线下债权转让类理财产品，变相向社会公众吸收存款。自2016年5月至2018年4月间，被告人王俊喜在任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司团队经理期间，共参与非法吸收公众存款人民币2683万元，已向集资参与人返还本息共计人民币1976.51万元，尚有756万元没有返还。全部集资款由善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某控制。 针对上述指控，公诉机关向法庭提供了证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王俊喜之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王俊喜在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且在犯罪后自首，依法可对其适用缓刑。 被告人王俊喜对公诉机关指控无异议。 经审理查明：善林（上海）金融信息服务有限公司与旗下的善林（上海）商务咨询有限公司及其分公司未经国家有关部门的批准，以允许高额利息为诱饵，通过广告宣传及群众口口相传等方式，对外销售“鑫年丰”“幸福之路”“鑫月盈”“双年丰”等线下债权转让类理财产品，变相向社会公众吸收存款。自2016年5月至2018年4月间，被告人王俊喜在任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司团队经理期间，共参与非法吸收公众存款人民币2683万元，已向集资参与人返还本息共1976.51万元，尚有756万元没有返还。集资款由善林（上海）金融信息服务有限公司法定代表人周某接收。2020年5月18日，被告人王俊喜主动到公安机关投案。 认定上述事实，有经过庭审举证质证的下列证据予以证明： 1.到案经过：王俊喜于2020年5月18日主动到公安机关投案。 2.户籍证明：王俊喜，男，1956年12月1日生，汉族，吉林省德惠市，汉族，高中文化，户籍地吉林省德惠市胜利街沐德委**。 3.上海市公安局浦东分局立案决定、逮捕证：善林（上海）金融信息服务有限公司周某、田景升等人涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查。 4.舒兰市公安局立案决定、逮捕证：善林金融舒兰隆盛分公司白淑珍涉嫌非法吸收公众存款被立案侦查。 5.刑事判决书：同案矫喜明、孙某因犯非法吸收公众存款罪，已被判处刑罚。 6.善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司登记档案：善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司于2016年5月24日注册成立。经营范围为商务信息咨询、管理咨询，计算机软件领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、计算机系统集成，计算机软件开发，数据处理服务、市场信息咨询与调查、会务会展服务、企业形象策划、广告设计、制作。 7.王俊喜个人银行账户交易明细：被告人王俊喜任善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司团队经理期间，获得工资。 8.刘某、鲁辉投资书证：集资参与人刘某、鲁辉各在王俊喜团队投资10万元。 9.集资参与人债权转让协议、委托划扣授权书、ＰＯＳ机签购单小票等投资书证：证明各集资参与人投资数额。 10.审计报告、王俊喜吸收资金人员名单：被告人王俊喜非法吸收公众存款数额及人员列表明细，王俊喜参与非法吸收公众存款数额为2683万元，未返还集资参与人数额为756万元。 11.电子证据U盘一枚：王俊喜非法吸收公众存款数额及人员电子列表明细。 12.刘某、鲁辉等集资参与人证言：均证明被告人王俊喜入职善林公司期间，承诺给付高额固定收益，招揽集资人签定理财协议，对外吸收公众存款，及各参与人投资数额事实。 13.证人周某的证言：周某系善林（上海）金融信息服务有限公司法人实际控制人，公司经营范围包括吸收公众存款，吸收资金的行为未经国家相关部门的批准。线下融资平台是以门店销售理财产品为主，投资人通过各门店与公司签订半月、季季丰、双季盈、年年涨等债权转让模式的理财产品，期限分别是15天，3个月，6个月、12个月等，年化收益率从5.2%－16%不等，通过ＰＯＳ机刷卡的形式收取投资款，投资款直接就到了我个人的银行账户，投资到期我公司还本付息，也是通过我个人的银行账户兑付投资者投资款本息。 14.证人矫喜明证言：我是善林（上海）金融信息服务有限公司德惠分公司的负责人，下设王俊喜和孙某两个团队。我们主要根据总公司的要求，销售总公司推出的P2P类理财产品，产品分别有：鑫月盈，投资期间2个月，年化收益6%；鑫季丰，投资期间3个月，年化收益8%；双季盈，投资期间6个月，年化收益9%；鑫年丰，投资期间12个月，年化收益12%；双年丰，投资期限24个月，年化收益13%。以上五种产品为到期一次性还本付息。双季月盈产品，投资期限6个月，年化收益8.4%；月月盈，投资期限12个月，年化收益10.8%，这两种产品为到期还本，按月支付利息。业务员通过电话销售的形式寻找客户，并向客户允诺固定收益及回报，另通过在赞助中国女排做广告宣传或者电视台广告的形式让客户相信善林金融具有很好的实力。因为善林金融在全国范围内最多的时候有500余家门店，这是向客户宣传的资本，宣传资料让客户相信我们的实力，客户也会通过口口相传的方式宣传善林金融。 线下客户都会签订一式两份的合同，客户在合同中选择购买的产品种类，并将其本人身份信息及付款、收息的银行账户信息填写在合同上，一份客户留底一份交由公司留存，分公司会将合同邮寄至上海总部留底。客户通过善林金融总公司下发的POS机终端刷卡支付，很少有客户直接通过银行转账的方式支付。因为这些POS终端都是以公司的名义申请的，投资款都是到总公司去的。我任职期间共计销售线下的销售资金是4200多万元，涉及的客户大约200人左右。 15.证人孙某证言：善林（上海）金融信息服务有限公司德惠分公司门店经理是矫喜明，团队经理是我和王俊喜，门店经理负责德惠整个门店的全面工作。（证明非法吸收公众存款过程与矫喜明证明一致） 16.被告人王俊喜供述：我是善林（上海）金融信息服务有限公司德惠分公司团队经理，门店经理是矫喜明，另一个团队经理是孙某。我的业务是吸收存款，我们负责线下业务，给投资者的利率比银行高，所以大家都愿意投，投资项止有幸福之路等。 以上证据经庭审举证、质证，均能够证明本案的事实，应作为本案定案依据。 本院认为，被告人王俊喜作为善林（上海）商务咨询有限公司德惠分公司团队经理，违反国家金融管理法规，向社会不特定对象吸收资金数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实及罪名成立，依法应予支持。王俊喜任团队经理，按上级安排宣传并吸收资金，且所吸收资金被上级单位占有和支配，王俊喜在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯，依法应从轻或减轻处罚；王俊喜自动投案，如实供述罪行，应认定为自首，依法可以从轻处罚。经社区矫正部门评估，对王俊喜实行社区矫正不具有重大不良影响，依法可适用缓刑。未返还的集资参与人经济损失756万元，王俊喜与共同犯罪人矫喜明及上级单位相关人员承担连带退赔责任。根据被告人王俊喜的犯罪事实、性质、情节、后果和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条一款、第二十七条、第六十七条一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条一款、三款、第七十三条二款、三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王俊喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后立即缴纳。） 二、责令被告人王俊喜继续退赔各集资参与人经济损失人民币756万元（王俊喜与本单位共同犯罪人矫喜明及上级单位相关人员承担连带退赔责任）。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长 贾晓秋人民陪审员姜海英人民陪审员鞠艳杰 二〇二〇年八月二十八日 书记员 张                 翘