北京市朝阳区人民法院民 事 判 决 书（2019）京0105民初77957号原告：徐敏，男，1947年10月8日出生，汉族，住北京市西城区。委托诉讼代理人：祁从军，北京正寰律师事务所律师。被告：蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司，住所地北京市朝阳区。法定代表人：向中帅。被告：威海蓝色金田海洋生物科技股份有限公司，住所地山东省威海市乳山市滨海新区长江路**（滨海新区管委会大楼六楼西）。法定代表人：向中帅，董事长委托诉讼代理人：谭暖，女，1992年2月29日出生，汉族，该公司员工，住北京市大兴区。被告：向中帅，男，1992年2月5日出生，汉族，户籍住址河南省固始县。原告徐敏诉被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司（以下简称蚂蚁财富公司）、被告威海蓝色金田海洋生物科技股份有限公司（以下简称威海蓝色金田公司）、被告向中帅民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告徐敏之委托诉讼代理人祁从军，被告威海蓝色金田公司之委托诉讼代理人谭暖到庭参加了诉讼。被告向中帅、被告蚂蚁财富公司经本院公告传唤未到庭应诉，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告徐敏向本院提出诉讼请求：1.被告向中帅偿还原告徐敏100万元本金；2.被告向中帅支付100万元本金的利息（2018年8月7日至一审判决日，按照同期贷款利率计算）；3.被告蚂蚁财富公司、被告威海蓝色金田公司对第1、2项款项承担连带责任。事实和理由：向中帅是蚂蚁财富公司、威海蓝色金田公司的法定代表人和实际控制人。徐敏于2018年1月15日购买蚂蚁财富公司京马系列-阳光私募证券投资基金优先级基金60万元，于2018年3月19日又购买了40万元。2018年8月7日，向中帅出具还款承诺书，承诺因为其本人挪用该笔投资款导致投资款项不能归还，其愿意以借款人的身份偿还上述款项，蚂蚁财富公司、威海蓝色金田公司盖章同意向中帅还款100万元并担保。徐敏认可承诺书中向中帅为实际借款人的身份，并同意还款承诺书中的约定。但是至今，向中帅没有归还欠款。被告向中帅未到庭，亦未提交书面答辩意见。被告蚂蚁财富公司未到庭，亦未提交书面答辩意见。被告威海蓝色金田公司辩称：不同意徐敏的全部诉讼请求。我公司不承担保证责任。理由：1.向中帅在2018年8月7日是威海蓝色金田公司的法定代表人、实际控制人和股东。向中帅与徐敏签订还款协议，用本公司名义为其担保，是没有公司股东会决议的，向中帅对外承担担保是越权代表行为。向中帅有可能面临非法吸收存款、职务侵占等刑事责任。原告没有核实股东会决议是没有尽到“善意的注意义务”，不是善意相对人。2.徐敏与蚂蚁财富公司、向中帅发生的法律关系无论是基金投资还是民间借贷，该笔款项都与我公司无关。向中帅曾向我公司投资并购买其他股东的股权，其实际认缴出资的时间是2016年10月27日，早于本案徐敏购买基金的时间。3.法律关系发生的数额不明确，徐敏应当对款项实际发生承担举证责任。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证，并据此认定如下事实：2018年1月15日，徐敏作为投资人与蚂蚁财富公司作为管理人、北京蚂蚁财富明德投资中心（有限合伙）（以下简称明德投资中心）作为基金方签署《京马系列—阳光私募证券投资基金优先级基金Ⅱ期》，约定向徐敏募集资金投资蚂蚁基金旗下京马系列阳光私募证券投资基金，投资期限为12个月，每六个月返息6%，原告出资60万元。2018年1月13日，徐敏向明德投资中心转账60万元。2018年3月19日，徐敏作为投资人与蚂蚁财富公司作为管理人、北京蚂蚁财富明德投资中心（有限合伙）（以下简称明德投资中心）作为基金方签署《京马系列—阳光私募证券投资基金优先级基金Ⅱ期》，约定向徐敏募集资金投资蚂蚁基金旗下京马系列阳光私募证券投资基金，投资期限为12个月，每六个月返息6%，原告出资40万元。2018年3月19日，徐敏向明德投资中心转账40万元。2018年8月7日，向中帅出具《还款承诺函》一份，其在该《还款承诺函》中将蚂蚁财富公司旗下可变现金融资产、威海蓝色金田公司旗下可变现资产列明，并在该《还款承诺书》中承诺：在2019年3月31号之前还清徐敏先生在蚂蚁财富公司的投资款项，按照比例有限偿还本金，足额偿还利息的方式，如未按时归还，每天按逾期金额的千分之五支付违约金，同时威海蓝色金田公司对此债务承担连带责任。在该《还款承诺函》落款处有向中帅签字并加盖有蚂蚁财富公司、威海蓝色金田公司公章。当事人有争议的事实：关于威海蓝色金田公司是否应当担保责任。威海蓝色金田公司提交公司章程，第二十七条规定股东大会决定本公司为股东或者实际控制人提供担保的方案，第四十二条规定，董事不得将本公司资金借贷给他人或者以本公司财产为他人提供担保。威海蓝色金田公司以此证明向中帅对外担保是越权担保行为，并证明徐敏没有核实股东会决议是没有尽到善意的注意义务，不是善意相对人，因此向中帅的越权担保行为对于威海蓝色金田公司不发生效力。徐敏对此不认可，称向中帅的身份完全可以代表公司，其签字和盖章的行为符合法定代理权限，是生效的签字和盖章，徐敏已经尽到了注意义务，无须考察威海蓝色金田公司内部约束性文件。另询，明德投资中心工商注册材料显示徐敏并非合伙人。本院认为，蚂蚁财富公司、明德投资中心、徐敏签订的两份涉案二份合同，约定徐敏作为明德投资中心有限合伙人的形式进行投资，但实际徐敏未在登记机关登记成为明德投资中心的合伙人。同时，合同中亦对投资期限，固定利息进行了约定，更符合借贷特征而非股权投资。庭审中，徐敏主张与蚂蚁财富公司之间实为借贷关系，蚂蚁财富公司未到庭应诉，亦未提交相反证据，结合本案查明的事实，本院对徐敏的该主张予以认定。现徐敏主张蚂蚁财富公司在到期后并未返还本金、支付收益，蚂蚁财富公司未提交相反证据，本院对徐敏的陈述予以采信。合同到期后，徐敏要求蚂蚁财富公继续支付收益，实为未收回本金的利息损失，诉讼请求合理，不违反法律法规规定，本院予以支持。关于向中帅是否承担还款义务。向中帅在《还款承诺函》上签字，系其真实意思表示。鉴于该《还款承诺书》中明确载明其本人承诺其“于2019年3月31号之前还清徐敏先生在的投资款项，按照比例有限偿还本金，足额偿还利息的方式，如未按时归还，每天按逾期金额的千分之五支付违约金”，故向中帅应对涉案债务承担连带还款义务。关于威海蓝色金田公司还款义务。根据《中华人民共和国公司法》第十六条规：“公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过”。根据上述规定，担保行为应经过公司股东大会或者董事会的决议，本案中，《还款承诺》中虽有威海蓝色金田公司的公章，但徐敏并未举证证明其已经尽到了对威海蓝色金田公司对于本案担保相关的股东大会或者董事会决议的注意义务，不能证明其为善意。综上，向中帅无权代表威海蓝色金田公司向徐敏提供担保；威海蓝色金田公司不应当对本案债务承担担保责任。关于徐敏要求向中帅支付100万元本金的利息（以100万元为基数、自2018年8月7日至一审判决日止，按照同期贷款利率计算）的诉讼请求。中国人民银行于2019年8月16日就改革完善贷款市场报价利率（LPR）形成机制发布2019年底15号公告，根据公告要求，自2019年8月20日起，中国人民银行已经授权全国银行间同业拆借中心于每月20日(遇节假日顺延)9时30分公布贷款市场报价利率（LPR）,中国人民银行贷款基准利率这一标准已经取消。因此，本院对徐敏要求向中帅支付100万元本金的利息（以100万元为基数，自2018年8月7日起至2019年8月19日止，按照中国人民银行同期贷款利率支付；以100万元为基数，自2019年8月20日起至2020年8月28日止，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）的诉讼主张予以支持。当事人有答辩、举证和对对方提交的证据进行质证的权利，被告经本院合法传唤，无正当理由未出庭应诉，视为其放弃答辩和举证、质证的权利，不影响本院依据查明的事实作出判决。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零六条，《中华人民共和国担保法》第六条、《中华人民共和国公司法》第十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四之规定，判决如下：一、被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、被告向中帅于本判决生效之日起十日内连带偿还原告徐敏借款本金100万元；二、被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、被告向中帅于本判决生效之日起十日内连带支付原告徐敏利息（以100万元为基数，自2018年8月7日起至2019年8月19日止，按照中国人民银行同期贷款利率支付；以100万元为基数，自2019年8月20日起至2020年8月28日止，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；三、驳回原告徐敏的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费16500元，由被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、被告相中帅共同负担（于本判决书生效之日起十日内交纳）。案件公告费260元，由被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、被告向中帅共同负担（原告徐敏已预交，被告蚂蚁财富（北京）投资基金管理有限公司、向中帅于本判决生效之日起十日内给付原告徐敏）。如不服本判决，可于本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第三中级人民法院。审判长  李思巧审判员  刘坤鹏审判员  周 墨二〇二〇年八月二十八日书记员  刘海洋