（2020）吉2401刑初393号 吉林省延吉市人民法院 刑 事 判 决 书 公诉机关吉林省延吉市人民检察院。 被告人孙擎玉，男，1995年8月28日出生，汉族，初中文化，无职业，捕前无固定住所，户籍所在地为吉林省安图县。曾因犯诈骗罪，于2018年12月12日被汪清县人民法院判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币5000元；因犯诈骗罪，于2019年10月14日被延吉市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币4000元，于2020年2月27日刑满释放（直接转为新罪刑拘）。现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年2月27日被延吉市公安局刑事拘留。同年4月2日，经延吉市人民检察院批准，于2020年4月3日被延吉市公安局执行逮捕，现羁押于延吉市看守所。 吉林省延吉市人民检察院以延市检刑检刑诉[2020]414号起诉书指控被告人孙擎玉犯诈骗罪，于2020年7月1日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员朴松林和助理检察员蔡熙玲出庭支持公诉。被告人孙擎玉到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 一.2019年5月10日至9月11日期间，被告人孙擎玉向被害人谎称利用贷款漏洞或顶替他人名额免费得手机的事实，带被害人到延边中信通讯器材有限公司的手机店等地点，以被害人的名义办理捷某甲贷款（捷某甲消费金融有限公司，以下简称捷某甲金融公司）的方式进行诈骗，具体事实如下： ①2019年5月10日，被告人孙擎玉谎称让被害人李某甲用自己的身份帮忙顶一个名字拿手机，在延边中信通讯器材有限公司的手机店内，以被害人李某甲的名义办理了捷某甲手机贷款共计人民币6600元并套取了现金。案发前，于2019年5月10日偿还人民币1560元。 ②2019年7月6日，被告人孙擎玉以认识捷某甲贷款公司的经理，谎称可以利用贷款漏洞不用还贷款，并免费给被害人手机的事实，在延边中信通讯器材有限公司的手机店内，以被害人付某甲的名义办理了捷某甲笔记本电脑贷款共计人民币9000元并套取了现金，后未给被害人手机或钱款。 ③2019年7月6日，被告人孙擎玉以认识捷某甲贷款公司的经理，谎称可以利用漏洞套出来现金，不用被害人还贷款，在延边中信通讯器材有限公司的手机店内，以被害人马某甲的名义办理了捷某甲手机贷款共计人民币9000元并套取了现金，后未给被害人钱款。 ④2019年8月11日，被告人孙擎玉谎称将2019年5月10日的贷款办利索（前期贷过款），带被害人李某甲到延吉市鑫诚通讯器材经销部，以被害人李某甲的名义办理了捷某甲手机贷款共计人民币7000元并套取了现金。 ⑤2019年9月2日，被告人孙擎玉谎称帮忙提高业绩可以给被害人一个免费电话，带被害人于某甲到延边中信通讯器材有限公司的手机店，以被害人于某甲的名义办理了捷某甲手机贷款共计人民币8000元并套取了现金，后未给被害人手机。 ⑥2019年9月10日，被告人孙擎玉谎称苹果手机内部套钱可以免费得手机为由，带被害人李某乙到延边中信通讯器材有限公司的手机店，以被害人李某乙的名义办理了捷某甲手机贷款共计人民币7999元并套取了现金，后未给被害人手机。 ⑦2019年9月11日，被告人孙擎玉谎称可以免费领取手机，带被害人徐某甲到延吉市金致通讯的手机店，以被害人徐某甲的名义办理了捷某甲手机贷款共计人民币8000元并套取了现金，后未给被害人手机。 二.2019年9月21日至2019年10月9日期间，被告人孙擎玉以非法占有为目的，谎称能给被害人刘某甲儿子李某丁办理取保候审，用微某甲转账、银行转账的方式骗取被害人刘某甲共计人民币40000元。 案发后，2020年2月27日，被告人孙擎玉被延吉市公安局抓获。 公诉机关就上述事实，向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解和同步审讯笔录、辨认笔录等证据，公诉机关认为被告人孙擎玉以非法占有为目的，用隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人孙擎玉在公诉机关签署了认罪认罚的具结书，公诉机关建议对其判处有期徒刑四年六个月，并处罚金八千元。 被告人孙擎玉当庭辩解称，①其虚构隐瞒事实，诈骗被害人李某甲第二笔7000元事实，欺骗被害人徐某甲、李某乙的事实存在。其它指控诈骗李某甲的第一笔6600元、指控诈骗付某甲、马某甲、于某甲的部分均不存在虚构事实的情况，故不构成诈骗罪；②所有在捷某甲金融公司的贷款，都直接从贷款数额中扣除了前四期的部分，并亦已偿还了。且捷某甲金融公司的业务员和手机销售公司每笔扣除了一定数额的提成，其实际拿到的数额没有这么多。③其偿还过李某甲现金3000元，李翠玲现金3000元，徐某甲现金2500元，付某甲现金3400元。④辩解收到了刘某甲4万元，但没有虚构给其在北京办理取保候审的事实，只是承诺给其找律师。故该笔是民事纠纷，不构成诈骗。 经审理查明：一.2019年5月10日至9月11日期间，被告人孙擎玉向被害人以利用贷款漏洞或顶替他人名额免费得手机为由，带被害人到延边中信通讯器材有限公司的手机店等地点，以被害人的名义办理捷某甲金融公司贷款的方式进行诈骗，具体事实如下： ①2019年5月10日，被告人孙擎玉谎称让被害人李某甲用自己的身份帮忙顶一个机场人员名字拿手机，在延边中信通讯器材有限公司的手机店内，在李某甲不知情时，以被害人李某甲的名义在捷某甲金融公司办理了手机贷款共计人民币6600元并套取了现金。案发前，于2019年5月10日支付到李某甲手机中人民币1560元，用此款偿还了前四期贷款1558.84元（289.71元×4期）。实际诈骗数额为5040元。 ②2019年8月11日，被告人孙擎玉谎称将2019年5月10日的贷款办利索（前期贷过款），带被害人李某甲到延吉市鑫诚通讯器材经销部，欺骗将前期贷款消除，实际又以被害人李某甲的名义在捷某甲金融公司办理了又一笔手机贷款共计人民币7000元并套取了现金，后扣除并偿还了前四期贷款1635.32元（413.33元×4期）。实际诈骗数额为5346.48元。 ③2019年9月10日，被告人孙擎玉谎称苹果手机内部套钱可以免费得手机为由，带被害人李某乙到延边中信通讯器材有限公司的手机店，以被害人李某乙的名义在捷某甲金融公司办理手机贷款共计人民币7999元并套取了现金，后未给被害人手机。现由李某乙偿还了全部贷款本息。 ④2019年9月11日，被告人孙擎玉谎称可以免费领取手机，带被害人徐某甲到延吉市金致通讯的手机店，以被害人徐某甲的名义在捷某甲金融公司办理了手机贷款共计人民币8000元并套取了现金，后未给被害人手机。现已偿还了全部贷款本息。 以上四笔被骗数额为26385.8元。 二.2019年9月21日至2019年10月9日期间，被告人孙擎玉以非法占有为目的，谎称能给被害人刘某甲儿子李某丁办理北京警方的取保候审，通过被害人微某甲转账、银行转账的方式获取（骗取）被害人刘某甲共计人民币40000元。 被告人孙擎玉因犯诈骗罪于2019年10月14日被延吉市人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币4000元。该罪被抓获时间为2019年10月10日。 案发后，2020年2月27日，被告人孙擎玉被延吉市公安局抓获。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明： （一）书证： 1.身份证明，被告人孙擎玉实施犯罪行为时系成年人。 2.抓、破经过证明，孙擎玉系于2020年2月27日被抓获。 3.违法犯罪记录查询证明，被告人孙擎玉有前科劣迹（略）。 4.捷某甲金融公司的分期付款截图和结算证明、聊天记录、李某甲微某甲转账记录证明： 姓名 贷款日期 销售点 销售顾问 贷款本金 每月偿付金额 分期 备注 李某乙 2019.9.10 延边中信通讯器材有限公司-苹果专卖 聂某甲 7999元 472.32元 徐某甲 2019.9.11 延吉市金致通讯-北大移动店 王某丁 8000元 472.38元 李某甲 2019.5.10 延边中信通讯器材有限公司-百利城三星体验店 徐某乙 6600元 389.71元 孙擎玉转1560 李某甲 2019.8.11 延吉市鑫诚通讯器材经销部 王某甲 7000元 413.33元 马某甲 2019.7.6 延边中信通讯器材有限公司百利城三星体验店 曹航 9000元 531.43元 付某甲 2019.7.6 延边中信通讯器材有限公司百利城三星体验店 徐某乙 9000元 531.43元 于某甲 2019.9.2 延边中信通讯器材有限公司星宇店 王某丙 8000元 472.38元        5、转账截图、王志鑫微某甲转账截图，王志鑫的银行流水，微某甲证明，被害人刘某甲家属于2019年9月21日～同年10月4日共向“孙某甲”31000元；后又通过王志鑫建设银行转出8000元，2019年10月9日通过王某甲银行流水收到1000元，转给孙擎玉999元，1元为手续费，合计4万元〔孙擎玉没有银行卡，所以将款转到王某甲、王志鑫卡内，此二人将款转给孙擎玉（孙某甲）〕。 6.情况说明、反诈骗平台微某甲转账流水、账户主体查询详情证明，因被告人孙擎玉拒不交代手机解锁密码，公安机关通过反诈骗平台调取了孙擎玉的微某甲转账记录。 付款支付账号（尾号） 交易金额 收款支付账号（尾号） 交易时间 支出/收入 Be47 Fb82 2019.5.10 入 fb82 2019.5.10 出 15b6 Fb82 2019.5.10 入 15b6 Fb82 2019.7.6 入 15b6 Fb82 2019.7.6 入 15b6 Fb82 2019.7.6 入 15b6 Fb82 2019.7.6 入 500a Fb82 2019.8.11 入 15b6 Fb82 2019.9.2 入 Fb82 2019.9.10 入 A4ec Fb82 2019.9.11 入 Fb82 2019.9.21 入 Fb82 2019.9.21 入 500a Fb82 2019.9.21 入 7d3e Fb82 2019.9.21 入 7d3e Fb82 2019.9.21 入 7d3e Fb82 2019.9.21 入 7d3e Fb82 2019.9.22 入 7d3e Fb82 2019.9.23 入 7d3e Fb82 2019.9.24 入 7d3e Fb82 2019.9.25 入 7d3e Fb82 2019.9.25 入 Fb82 2019.9.26 入 Fb82 2019.9.27 入 Fb82 2019.9.28 入 7d3e Fb82 2019.10.4 入 7d3e Fb82 2019.10.4 入 500a Fb82 2019.10.9 入                             以上尾号为Fb82的账户为孙擎玉，尾号为be47的账户主体为王某乙（即5月10日李某甲贷款6600元后，由手机店王某乙转给孙擎玉4240元），以上尾号为a4ec和500a为捷某甲金融公司员工王某甲，尾号为15b6的账户主体是捷某甲金融公司的李某丙，尾号为8017的账户是捷某甲金融公司员工王某丙，尾号为7d3e的账户刘某甲家属，尾号为4960的账户主体是王志鑫。 7.涉案的延边中信通讯器材有限公司（以下简称，中信通讯）、延吉市金致通讯资金流向明细、王某丁提供的微某甲转账记录、延吉市鑫诚通讯资金流向明细证明，2019年5月10日，李某甲贷款6600元，由捷某甲金融公司转入中信通讯后，该公司将6600元转入徐某乙（捷某甲员工）3218银行卡内；2019年7月6日，付某甲贷款9000元转入中信通讯后，该公司将9000元转入徐某乙银行卡内； 2019年7月6日，马某甲贷款9000元由捷某甲金融公司转账到中信通讯后，当日该公司将9000元转入徐某乙3281交通银行卡内； 2019年8月11日，李某甲第二次贷款7000元由捷某甲金融公司转到鑫诚通讯，当日该公司将6900元，以微某甲转账给王某甲（捷某甲员工）； 2019年9月2日，于某甲贷款8000元由捷某甲金融公司转中信通讯，当日该公司将8000元转入李某丙尾号为9268的中国银行卡内； 2019年9月10日，李某乙贷款7999元由捷某甲金融公司转账到中信通讯，当日将7999元转入王某丙（捷某甲员工）尾号为7970建设银行卡内； 2019年9月11日，徐某甲贷款8000元后，由捷某甲金融公司转给金致通讯8000元，当日该公司微某甲转账给王某丁，王某丁微某甲转给“世玉”，即王某甲7800元。 8.侦查机关办案人与证人王某乙（捷某甲员工）的微某甲聊天记录证明，2019年5月10日，李某丙转给王某乙4700元后，王某乙给孙擎玉微某甲名“Y”转账4240元，其中460元扣了孙擎玉曾经欠她的，之所以帮助李某丙微某甲转账，是因为先前李某丙与孙擎玉之间没有加微某甲。印证李某甲贷款6600元的去向。 9.王某丙微某甲转账记录证明，王某丙于2019年9月10日给孙擎玉“Y”转5608元，9月21日给“Y”转1892元、5000元。李某乙办理贷款的金额，办理捷某甲金融公司的业务员是王永刚（捷某甲业务员）给的名额，这笔是他的业务委托给聂某甲办理的。 10.李某丙微某甲聊天记录、转账截图、支付宝转账截图证明，其于5月10日向王某乙“A佳丽”转账4700元，向孙擎玉“Y”转账1560元，此二笔款是李某甲贷款6600元后的流向。2019年9月2日，李某丙收到被害人于某甲在捷某甲金融公司贷款8000元，同日转给孙擎玉“Y”5300元，同时李某丙告诉孙擎玉需扣除4期应还款数额，李某丙于2019年9月3日将四期的1892元转账给王某丙，2019年9月2日，李某丙给“舒克”转账400元；2019年7月6日，李某丙收徐某乙支付宝转账8500元，2019年7月7日李某丙收到徐某乙支付宝转账8500元，2019年7月6日李某丙通过微某甲向孙擎玉“Y”转账5900元、100元、4700元、1300元。捷某甲金融公司业务员将款转到中信通讯，中信通讯再转给徐某乙，徐某乙将款转给李某丙，李某丙转给A佳丽（王某乙）和孙擎玉。 11.徐某乙转账记录证明，其于2019年5月10日收到6600元（李某甲贷款），于2019年7月6日收到两笔9000元（付某甲、马某甲贷款），于2019年7月6日转出两笔8500元（付某甲、马某甲贷款），于2019年5月10日转出2250元（给李某丙）徐某乙每笔扣除的中介费500元。 12.微某甲转账记录、情况说明证明，马某甲于2019年7月6日收到2128元，偿还四期本息2125.72元（531.43元×4）。办案单位情况说明，经和在外地的付某甲联系，付某甲证明其于2019年7月6日收到2128元，用于偿还了前四笔贷款本息2125.72元（531.43元×4）。延吉市法院在审理中对付某甲进行调查，该内容属实。 （二）证人证言 1.证人高某甲的证实，其与刘某甲是邻居，都认识孙擎玉。某日，刘某甲给其打电话说了儿子在北京被抓的事。其和孙擎玉吃饭时说到这个事。孙说其在延吉市公安局认识的人可以给予办理。其就将该情况告诉了刘某甲，并称需要可以和孙联系。高有一次和孙擎玉在车里时，孙擎玉说是市局的“人”，其在远处看见那人在其车后边，开了一警车，孙给他了一条中华烟。另证实，2019年9月27日，孙擎玉写了一份收刘某甲35000元的收条，后其将收条给了刘某甲。 2.证人夏某甲（李某甲的丈夫）证实，约在2019年5月初，其和李某甲、孙擎玉一起到位于延吉百利城的某手机店，该店的人员给李一空手机盒照相。中途出去一趟，回去时看见孙擎玉在打电话说让转钱，后三人离开。另证实，孙擎玉未告诉夫妻二人是以李某甲名义贷款买手机。只是向其说顶一飞机场员工名义给买一部手机，故让李某甲替一个名字的。 3.证人王某甲证实，其是捷某甲金融公司的员工，孙擎玉偶然知道其在那儿上班的，并互相留下电话。约2019年7月左右，孙某乙其提出给其介绍贷款客户，并不要回扣，由孙直接和客户要，其就同意了。约在2019年8月8日，孙擎玉介绍李某甲前来办理7000元网络手机贷款，分24期偿还。该笔贷款下来后，实际未给李某甲手机，而是转给孙擎玉了。贷款程序是，贷款下来后扣中介费，将款支付给客户。被害人李某甲办完贷款没拿到钱，让孙擎玉带走了。其提成是由捷某甲金融公司分配的，与孙擎玉无关。第二次（徐某甲8000元贷款）是同事王某丁办理的，是孙擎玉和该女客户一起来的店里。该女子办完贷款，因王某丁没加孙擎玉的微某甲，店内从中间扣了200元手续费，王某丁向其手机转7800元，孙擎玉在该女子不在场时，让其转给他7800元。2019年10月9日，其建设银行卡收到别人转来的1000元，是因为孙擎玉没有建设银行卡（刘某甲处收的1000元），其扣了1元手续费，给孙擎玉转了999元。 4.证人王某丁（捷某甲金融公司业务员）证实，2019年9月11日其同事王某甲在微某甲群征询，有一单8000元的贷款任务没完成，谁要办？其在金致通讯店内给徐某甲办了一笔8000元手机贷款。其同事王某甲说是套现的，其就将款打给王某甲了。办理时，让崔珍玲拿着贷款信息卡拍照，故认为徐某甲知道办的是贷款。其未告知徐某甲贷款内容，孙擎玉称他和徐某甲。贷款成功后，直接打到手机店，由手机店扣了200元，打给了王某甲7800元，没有支付给徐某甲。 5.证人聂某甲（捷某甲金融公司业务员）的证言证实，2019年9月10日为完成任务，由其同事王某丙给其介绍（李某乙）了这笔贷款。是王某丙让其到一手机店等着，孙擎玉带着一个女的（李某乙）来，由其给在手机上操作，但孙擎玉让王某丙给操作，后由王某丙操作的。给李某乙拿着空手机盒拍照后，孙擎玉和李某乙就离开了。实际上，孙擎玉就是用李某乙的手机操作贷款，套取现金的。李某乙没拿到手机，也没收到贷款。这笔贷款捷某甲金融公司可能打入王某丙的账户里。后这笔提成88.88元转给了王某丙。 6.证人徐某乙证实，其是捷某甲金融公司的业务员，是李某甲第一次贷款6600元、马某甲、付某甲贷款的业务员。约2019年5月份时，公司李老板给其打电话让办一笔手机分期贷款业务。后孙擎玉带着一个女子（李某甲）来办理手机贷款业务的。其按照贷款流程给该女子拍照，问了几个问题。该女子没有询问具体是办理什么业务。捷某甲金融公司就将这笔贷款（6600元）打到手机店了。这笔6600元的贷款，之所以打给李某丙，是因李某丙认识孙擎玉。李某丙称要跟孙擎玉单独结算。其从手机店收到6600元，其扣了之前李某丙欠其的2250元。剩的转给了李某丙。后来办理付某甲、马某甲的贷款，也是因为李某丙称要跟孙擎玉单独结算，各扣了和李某丙应结算的500元，剩的也转给了李某丙。付某甲、马某甲的贷款，由李某丙将款分别给付某甲、马某甲后，二人自己用捷某甲APP还的前四期贷款。其当时也在场，因捷某甲金融公司规定，客户要还前四期的贷款，否则扣办单人的工资。办单成功后，李某丙给其几百元辛苦费。 7.证人李某丙证实，孙擎玉第一次做贷款是通过王某乙联系的，后来二人间有了微某甲和手机联系。其之前与孙擎玉约定好，一个单子扣1000元中介费，其与办单员平分。其给孙擎玉办理过两次贷款。首次是2019年5月10日的6600元（李某甲），是徐某乙将6600元转给其的，其又将4700元转给王某乙，其扣了340元手续费，其和王某丙给一半，扣了前四期1560元费用，后其将1560元直接转账给孙擎玉了。听徐某乙和王某丙说，用此1560元还了前四期。其收到徐某乙转账2250元，这是李某甲6600元贷款中的一部分，因为其与徐某乙之间有账算，徐某乙就扣了一部分，后转给其。 第二次于2019年9月2日金额8000元（于某甲的贷款），其让手机店给其转来8000元，其将5300元转给孙擎玉，扣了800元手续费，其和王某丙各400元，还扣了约2000元是偿还前四期的费用，其将1892元（四期）转给了王某丙。之所以扣四期的费用，是因捷某甲金融公司有规定，不偿还前四期影响业务员的提成。 证实，2019年7月6日办理了两笔贷款（付某甲、马某甲各9000元贷款），每笔都是8500元，因徐某乙和孙擎玉不熟，徐某乙通过支付宝转给李某丙。徐某乙中间每笔扣了1000元，其中间扣了800余元，其向孙擎玉第一次转账4700元、1300元，共6000元。第二次转账5900元、100元，合计6000元。因为其和徐某乙之间有账没结，每笔各扣了2500元。马某甲、付某甲的前四期各2125.72元，是徐某乙还的。 8、证人王某丙（捷某甲金融公司员工）证实，之前因一男子（孙擎玉）带人作过一单贷款。约2019年9月2日，其在中关村对面的苹果手机专卖店内孙擎玉又带一女子（于某甲）找其办贷款。因同事聂某甲差一单任务，就介绍给了她。先由聂某甲在手机上（于某甲手机）操作，其给拍照，当时其问钱下来给谁。于某甲没说话，孙擎玉说给他。该款由捷某甲金融公司打入手机店，由手机店再转给其，其将5600元转给了孙擎玉。扣了前四期的还款，其将该四期款放在聂某甲手里，约一周后孙擎玉说那个女子（于某甲）要提前还款，其就用微某甲转2392元给了孙。 另证实，约2019年9月3日（实际是9月10日李某乙部分），其在荣耀通讯手机店内，一男子（孙擎玉）领一个女子（李某乙）进来，要贷款。男子说都知道怎么贷，其让该女子拿出其身份证和银行卡，在手机上注册信息，此女子手机收到短信验证码，其给该女子拍了照片，一张照片是该女子拿着苹果手机盒的照片，另一张是该女子收到短信告知信息的照片（即贷款数额，还款期限，每月还款数额，共多少期？）。后其问贷款给谁？孙擎玉称“她是我姐，把钱给我就行”。此时，同事李某丙在微某甲告诉他，刚才贷款的是他朋友，贷款下来给他就行。后贷款下来，就转到李某丙的中国银行卡了。李某丙给了其400元好处费。其用李某丙给的1892元还了前四期的贷款。正常程序，应该是款转到贷款人的手里。 （三）被害人陈述 1.被害人李某甲证实，孙擎玉和其丈夫夏某甲是合租关系。孙擎玉曾说介绍其丈夫到延吉机场当保安，还可以免费拿个手机。孙擎玉又跟其说“帮我一个忙，用你的身份证帮我顶一个名字”可以拿手机。其认为顶机场工作人员的名额拿手机，到时候机场给报销，其不用管。2019年5月11日，其和夏某甲二人和孙擎玉到了百利城手机店，去的路上孙擎玉还说“要身份证就给手机店的业务员，店内的人员让你干什么，你就做什么，什么事也没有，你就放心吧，不能出事，到时候钱都能返回来。”。在手机店里，孙某乙一男子（徐某乙）说了着什么，其按照要求给了其身份证，业务员让其手里拿空手机盒照相。过几天，问孙，孙说手机拿到了。后来才知道是贷款。前四期的数额，钱是孙他们还的。后来捷某甲金融公司给其打电话，其按照孙交待的，没有接。 2019年8月11日（第二笔贷款7000元），孙说把上回的整完（消除掉网络贷款）。其就跟着孙去了另外一手机店，在场业务员（王某甲）向其要身份证，让其拿着空手机盒拍照，孙擎玉还和其说来电话不用接。同年8月18日捷某甲金融公司给发了短信才知道，又在该公司贷了一笔手机分期贷款。捷某甲金融公司总给其打电话、发短信催其还钱。不久，孙就搬走了。后期，经询问当时业务员（王某甲）给孙转了6500元。孙一方还了前四期贷款1558.84元，实际被骗5041.16元。第二此被骗贷款7000元，业务员都转给孙擎玉了。 另证实，第一笔贷款6600元后，孙擎玉转到其手机1560元，就是用此款还了前四期的贷款本息。不存在孙擎玉偿还给其现金3000元的事实。 2.被害人李某乙的陈述证实，其认识孙擎玉（微某甲号sun082828，微某甲昵称Y），孙说“苹果公司内部套钱”可以整手机。2019年9月10日，其和孙擎玉在中信通讯（苹果专卖店）内，孙让一男店员（王某丙），用其本人的身份证和银行卡拍照，其手机内发来一条验证码，其将验证码给王某丙，王某丙一直在操作。孙说“完事了，大概13、14号手机就能拿到，回去等电话吧，来02开头的电话不要接，也不用查银行卡”。2019年9月11日，其同事徐某甲也去办了免费拿手机的活动。后来徐某甲说“咱们俩办的是贷款。”其不信，质问孙，孙就陆续编造各种借口应付，直到其报警。 另证实，第一期贷款是其还的，第二期之后的一次性全偿还了。不存在孙擎玉偿还给其现金3000元的事实。 3.被害人徐某甲的陈述证实，约在2019年9月11日孙擎玉和其说有个能免费办手机的名额。孙让其准备一空额的银行卡，并说一个叫捷某甲网贷的公司会往其卡打钱，后利用该公司的漏洞，帮其要一部手机。后到了位于中关村对面的某手机店，疑问会有免费手机给其？孙说“捷某甲金融公司经理是其朋友，该公司会往其银行卡打入8000元，后该公司转走了，这样其朋友有业绩”。后在手机店，办完“业务”，孙说手机同年9月13日能到，到了该日问孙手机？孙说其拿到了手机，需要激活，次日又说手机放在朋友车里丢了。 另证实，前四期是其还的，整个贷款现已全还清了。不存在孙擎玉偿还其现金2500元的事实。 4.被害人马某甲证实，2019年7月6日，其接朋友付某甲的电话让到百利城某手机店（中信通讯）。付某甲认识这个孙擎玉。孙说认识捷某甲金融公司经理，能利用该公司漏洞赚钱，让其去帮忙办业务，不用其还钱。孙带其去某手机店，穿着捷某甲金融公司工作服的人，跟其说借用手机一下，这个人就在手机下载了一个“捷某甲”的app，之后给其拿了一个pad让其在合同上签字，给其拿了一个包装好的苹果牌手机盒给其拍了照片。办理贷款的时候。其手机在孙擎玉手中控制。还跟其说过几天，捷某甲金融公司电话回访，其应该怎么说等内容。后来，捷某甲金融公司电话询问，其就按照孙告诉的内容，说了一遍（即是否贷款，买了什么，每月还多少等）。后来其问孙，钱什么时候打入其卡里，到2019年12月1日就联系不上孙了。朋友付某甲也说联系不上孙了。其不清楚前四期的贷款是谁还的。 5.被害人付某甲证实，其与孙擎玉在驾校认识的。2019年7月1日，孙跟其说认识捷某甲金融公司经理，能利用该公司漏洞免费弄个手机，让找几个人。在2019年7月6日（付某甲贷款当日）互相加了微某甲。其和孙到一手机店，孙说什么都不用管，其就签字，孙用其名义办分期贷款，然后捷某甲金融公司人员让其在合同上签字，还拍了照片（后补充，当时捷某甲金融公司业务员用其手机下载了捷某甲APP，后用其微某甲收了2128元，转到捷某甲APP上了还了4期贷款。）2019年9月25日，捷某甲金融公司让其还贷款，其就问孙怎么回事，孙称和你没关系，钱肯定能还。后来，联系不上孙了，知道被骗了。此款，不知谁还了4期，每期531.43元，还剩20期没有还。孙说办完分期贷款业务后，会自动删除，不会上征信。其还将马某甲介绍给孙擎玉。 另证实，此期间孙擎玉还向借过其三次款，即3400元一次，4000元一次，200元，1000元一次，后来孙擎玉转给其3400元，当时又以要认证为由将此款又转回去了，故此3400元的银行流水与指控的诈骗9000元的事实无关（附：四份微某甲截图）。到2020年8月1日已经偿还了13期贷款，共6908.59元（531.43元×13期）。 6．被害人于某甲证实，其因事留过孙擎玉手机号。次日，孙说其在中关村的捷某甲金融公司上班，因年末还差2999元的任务。为了冲高业绩要给其一部免费电话。其就到中关村，由孙擎玉领其到荣耀手机店。在店里，王某丙让其出身份证和银行卡，其怕被骗拿出一空额的银行卡，王某丙让其拿着身份证和银行卡拍了照，孙擎玉和王某丙就拿其手机看了短信发来的验证码，过一会由王某丙打电话，来了一约50多岁的男子，之后王某丙和孙擎玉让其回家等消息。后其问手机拿到了吗，孙说电话在他手里，说是要给其送等等。约在月底捷某甲金融公司发了还款短信，其问孙，孙说是帮助其还贷款，其查询仅还了一期的贷款，后孙失联了。其找到王某丙的电话，王某丙说孙擎玉四期手机贷款的钱在其手里，其给还的第一期贷款，后来王某丙给其送来3期贷款共计1400元，其用此款还了后三期贷款。其后来发现，孙擎玉将贷出来的手机卖了5300元。 7、被害人刘某甲证实，其该高某甲打电话说儿子李某丁在北京被刑拘的事，高某甲说正和孙擎玉一起吃饭，孙说认识延吉市局的能给办取保，说9月29日就能出来。这样其分14次转给孙擎玉提供的王志鑫、王某甲的银行卡转了钱4万元。其转了3.5万元时，孙擎玉在高某甲面前给本人写了35000元的收据，由高某甲转交给其。其因不会微某甲转账，让儿媳王士梅加了孙擎玉微某甲（微某甲名“Y”）之后，由儿媳转给孙擎玉的。 （四）被告人孙擎玉的供述与辩解证实，其认识李某甲，第一次在一手机店办理了捷某甲分期贷款6600元，后该女子将6000元借给其。第二次在另一手机店，贷了2614元（实际贷款7000元），业务员扣了600元，给李某甲存进去900多元，收到剩余的1000多元。其当庭供述向李某甲隐瞒真实情况，实际以其名义贷款了7000元。 供述其在银铺洗浴认识了李某乙、徐某甲，其让二人帮忙贷款，等其缓过来偿还本息，并一人送一部手机酬谢。后经捷某甲金融公司的王某甲介绍，该公司派了二名业务员，给李某乙和徐某甲办理24期的分期贷款，扣完手续费，每人5000多元，由其将钱用于资金周转。当庭供认向二人虚构事实，诈骗了二人。 之外的部分均未供认具有虚构事实的情形。 第二次开庭中供述，不存在其偿还过李某甲现金3000元，李翠玲现金3000元，徐某甲现金2500元，付某甲3400元的事实。 关于指控刘某甲4万元部分，其供认是通过高某甲认识刘某甲的，其辩解收到刘某甲的4万元是给其找律师的费用。所以还给写了3.5万元的收条，不存在虚构事实的情况。 （五）辨认笔录证明，被害人李某甲、李某乙、马某甲、于某甲依法辨认，指认孙擎玉的身份。 综上，①被告人孙擎玉当庭对虚构各种事实，诈骗被害人徐某甲与李某乙以及虚构事实，骗取被害人李某甲的第二笔7000元部分无异议，且有被害人徐某甲、李某乙、李某甲和捷某甲金融公司的人员陈述证实，足以证明被告人孙擎玉利用李某甲对网络贷款业务不清楚，欺骗李某甲以顶名额得手机，实则以李某甲的名义注册了网贷，并将贷款6600元的大部分据为己有；向徐某甲、李某乙虚构“苹果公司内部套钱”可以整手机，实则以二人名义进行了贷款，并将该款据为己有。②对起诉书指控诈骗被害人李某甲第一笔6600元，孙擎玉当庭予以否认，其一直也无有罪供述。但李某甲证实，因租房和孙擎玉为邻居而认识。孙擎玉跟其说和一个朋友说好了，以顶一个机场工作人员的名额拿个手机，其认为到时候机场给报销，其不用管。为了达到其骗取的目的，李某甲到手机店内，要求其按照店内人员让做什么，就做什么。后在该手机店内，让李某甲提供了身份证，并在手里拿了个空的手机盒子照相，实际上是由有关人员在李某甲的手机上操作了网络贷款，为了赢得时间，取得诈骗款，还欺骗孙擎玉称收到了手机，李某甲当时并不知道这是网络贷款。李某甲的丈夫夏某甲能够印证，存在让李某甲顶替飞机场员工的名额，给孙擎玉买一部手机的事实。故以上证据，足以认定被告人孙擎玉虚构事实，实则以李某甲的名义网络贷款，并将大部分款项据为己有，其行为构成诈骗罪。③孙擎玉辩解，以上每笔贷款，其实际都没有拿到那么多钱。经查，李某甲的第一笔贷款6600元，捷某甲金融公司的业务员和第三方中信通讯确实各扣除了一部分，但因孙擎玉虚构事实，骗取被害人的数额应以借款本金，扣除已偿还的前四期贷款数额为准，故应认定诈骗李某甲的部分为5040元（6600元-1560元）；骗取李某甲的第二部分7000元，扣除已偿还的1635.32元（413.33元×4期），实际诈骗数额认定为为5346.48元。诈骗被害人李某乙、徐某甲的部分，以实际贷款本金为准即分别为7999元和8000元。④被告人孙擎玉辩解的偿还给李某甲现金3000元，李翠玲现金2500元，徐某甲现金3000元的辩解，因无相关证据支持，不予支持，被告人亦供述不存在该事实。⑤关于指控诈骗被害人刘某甲4万元，被告人除供认收到了4万元外，否认属诈骗。经查，证人高某甲证实了其和孙擎玉一同吃饭时，刘某甲给高某甲打电话说了儿子被北京警方住起来的事。孙擎玉立即编造其在市局有人能办理取保候审，被害人刘某甲亦证实孙擎玉虚构了该事实，故被害人刘某甲才分多次支付给孙擎玉4万元，可认定孙擎玉虚构其能找人给刘某甲儿子办理取保候审的事实存在，孙擎玉的辩解只是承诺给被害人刘某甲找律师，才支付其4万元的理由，显然不符合情理。 本院认为，被告人孙擎玉以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额达到66385.48元巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控诈骗李某甲两笔、李某乙和徐某甲各一笔的诈骗的事实和罪名均成立。关于指控诈骗付某甲、马某甲、于某甲的部分，因缺乏证明被告人孙擎玉虚构事实的证据，故不予支持。被告人孙擎玉系累犯，应当从重处罚。被告人孙擎玉被抓获后，拒不供认能够被证据证明的犯罪事实，显示了其主观恶性较深，故予以从重处罚。被告人因犯其它诈骗罪，于2019年10月14日被判处有期徒刑六个月，在刑罚执行当中（到2020年2月27日才刑满），即已被发现漏罪（漏罪已经立案），应以发现漏罪的时间届点作为判断刑罚是否执行完毕的时间点，故前罪并未执行完毕，本漏罪应予前罪数罪并罚。对被告人孙擎玉依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条、第七十条、第六十九条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一.被告人孙擎玉犯诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金一万元。与被延吉市人民法院判处的有期徒刑六个月，并处罚金人民币四千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金一万四千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年10月10日起至2025年1月9日止，罚金于本判决生效之日起30日内缴纳）； 二.责令被告人孙擎玉于本判决生效后十日内，退赔给被害人李某甲5040元和5346.48元，被害人李某乙7999元、徐某甲8000元、刘某甲40000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  邓永富 人民陪审员  郑 顺 人民陪审员  李 伟 二〇二〇年八月二十五日 书 记 员  卢天慧