河南省荥阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0182刑初24号公诉机关河南省荥阳市人民检察院。被告人马钧强，男，1991年7月23日出生，汉族，初中文化，无业，住河南省巩义市。曾因无证驾驶于2015年6月15日被荥阳市公安局行政拘留三日。因涉嫌犯诈骗、盗窃罪于2019年8月20日被荥阳市公安局刑事拘留，2019年9月27日被逮捕。指定辩护人王海泉，荥阳市法律援助中心指派律师。荥阳市人民检察院以荥检一部刑诉[2019]936号起诉书指控被告人马钧强犯诈骗、盗窃罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荥阳市人民检察院指派检察员曹龙出庭支持公诉。被告人马钧强及其指定辩护人王海泉到庭参加了诉讼，现已审理终结。河南省荥阳市人民检察院指控：诈骗罪：2019年2月25日至3月23日，被告人马钧强共骗取被害人张某44000余元：(1)、2019年2月25日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人中信银行信用卡并将卡内17000余元贷款转出挥霍。(2)、2019年2月28日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗被害人将17000余元转账至马钧强账户后被挥霍。（3)、2019年3月23日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由向被害人借款10000元，被害人张某通过支付宝将10000元转至马钧强账户后被挥霍。2、盗窃罪：2019年3月25日至5月15日，被告人马钧强共盗刷被害人张某支付宝内22750余元。(1)、2019年3月25日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由，骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码、验证码，在被害人张某不知情的情况下分三笔盗刷被害人支付宝内12000元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。（2)、2019年4月28日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码，验证码在被害人张某不知情的情况下，盗刷被害人支付宝花呗内3900元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。（3）、2019年4月29日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码、验证码在被害人张某不知情的情况下，盗刷被害人支付宝花呗内498元，借呗内5200元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。（4）、2019年5月15日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码、验证码在被害人张某不知情的情况下，盗刷被害人支付宝花呗内1152元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。上述事实公诉机关提交了被告人的供述、被害人陈述、支付宝收款记录截图、微信、支付宝转账记录截图、支付宝电子回单、农业银行交易明细账单、中信银行信用卡账单、微信聊天记录截图、到案经过、前科证明等证据，指控被告人马钧强之行为已构成诈骗、盗窃罪，提请本院依法判处。被告人马钧强对指控诈骗罪的犯罪金额提出异议，其辩称：第(1)起指控的17000余元直接转到被害人张某的卡内，这笔钱没有到马钧强手中；第(2)起无异议；第(3)起指控的10000元系借款，不能算诈骗金额。对指控盗窃罪辩称数额都对，但不能认定为盗窃。辩护人以本案后果不严重请求对被告人马钧强从轻处罚。经审理查明：一、诈骗罪2019年2月25日至3月23日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由共骗取被害人张某44000余元：(1)、2019年2月25日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人的中信银行信用卡并将卡内17000余元贷款转出挥霍。(2)、2019年2月28日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗被害人将17000余元转账至马钧强账户后被挥霍。(3)、2019年3月23日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由向被害人借款10000元，被害人张某通过支付宝将10000元转至马钧强账户后被挥霍。二、盗窃罪2019年3月25日至5月15日，被告人马钧强共盗刷被害人张某支付宝内22750余元。(1)、2019年3月25日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由，骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码、验证码，在被害人张某不知情的情况下分三笔盗刷被害人支付宝内12000元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。（2)、2019年4月28日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码，验证码在被害人张某不知情的情况下，盗刷被害人支付宝花呗内3900元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。（3）、2019年4月29日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码、验证码在被害人张某不知情的情况下，盗刷被害人支付宝花呗内498元，借呗内5200元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。（4）、2019年5月15日，被告人马钧强以帮助被害人张某取消关闭中信银行信用卡贷款为由骗取被害人支付宝账号、密码及支付密码、验证码在被害人张某不知情的情况下，盗刷被害人支付宝花呗内1152元。后将转账记录删除，赃款已挥霍。上述事实有以下证据予以证实：1、被害人张某的陈述：2018年7月份，我通过微信朋友圈认识了马钧强，马钧强是跑腿、信用卡套现的人。之后经常找他刷卡。2019年2月份，我看到马钧强发朋友圈可以办理贷款，我问他能不能办理贷款，他说能，他就让我把身份证号码、淘宝账号密码、邮箱号码、信用卡正反面照片等发给他，我就按照他说的，把我的中信银行信用卡和农业银行储蓄卡正反面照片等都给他发过去了。当时他说办理贷款手续费是总额的百分之0.75。过了一会，他说办出来一个3万额度的贷款，是直接在中信银行信用卡里面，还有一个1万7的在审批中，审批完直接到我的农业银行储蓄卡里。到晚上8点多有1万7千元就直接到我农业银行储蓄卡里面了。当时他给我说：“你中信银行信用卡的3万元贷款的抓紧时间取消，要是不取消，要是不取消一直计算利息，利息还比较高。”我问：“怎么取消？”他说：“把中信银行信用卡上这3万元用机器刷出来再还上就可以了。”第二天，我就把中信银行信用卡给马钧强了。过了两天，马钧强再微信上给我说：“刷了不到两万，信用卡显示余额不足。”又过了一天，马钧强说：“一共贷出来47000元，其实只有3万，那17000元是在这个额度里面。你得把这17000元转给我，转到信用卡里，把这给钱还完，再把这17000贷出来。”之后我就把农业银行卡上的17000元通过微信转给马钧强7000元，通过支付宝转给马钧强10000元。之后我看到我的中信银行信用卡又在刷卡消费，我在微信上问他，他说刷完才能整好。我每天催马钧强，马钧强回我也都是说快好了。到3月21日，马钧强在微信上向我要手机号，我就把手机号给他了，他又要我验证码，我也在微信上给他了，之后马钧强有让我把支付宝账号密码和淘宝账号密码，我都告诉了他。后来我的手机上收到短信，显示我在360借条上贷了23000元，这些钱打到我农行银行卡里了，之后马钧强告诉我可以提升额度，马钧强又给我贷了5000元，后马钧强让我借给他1万元。到3月31日，我又发现农行卡里少了12000元钱，是通过支付宝在3月25日晚上和26日凌晨分三笔转到马钧强账户里的。我就问马钧强，马钧强说他也不知道怎么转到他的支付宝账户里面了。之后他又从支付宝上转了两次钱。马钧强一共在支付宝上转走了我22750元，其中12000元是农行卡里的钱，5550元是支付宝花呗的钱，5200元是支付宝借呗的钱。马钧强用我的中信信用卡一共刷走了34717元，支付宝转走了22750元，一共骗我67467元。马钧强我没见过他本人，他把我钱转走后，经常联系不上，在微信上偶尔回我一半句也是正在想办法筹钱。被告人马钧强在侦查机关的供述：我和张某是2017年在微信上认识的，当时她加我微信，找我帮她信用卡套现。2019年3月，张某让我帮她贷款，我在中信银行帮她申请了圆梦金，申请下来31000元额度，当时有17000元直接打到张某银行卡上了。第二天张某说用不了那么多，让我帮她把圆梦金的31000元贷款取消了，只用17000元就行。我说你把圆梦金刷出来，将这些钱一块还进去就可以取消了。之后张某让我帮她把信用卡上的圆梦金刷出来，我拿到信用卡后刷了有2、3天，总共刷出来17000多元钱，我当时有急事，就把这17000元花了。之后我又让张某把贷款出打到她卡上的17000元也给我转过来。我说你把这钱转过来，我就可以帮你把贷款取消了，之后再贷17000元就行。张某问我信用卡刷出来的17000元为什么不给，我说POS机出问题了，钱没到账。张某就通过支付宝和微信把那17000元转给我了，我又将这17000元花了。之后张某一直催我，看贷款取消的怎么样。一直到3月下旬，我没办法，没钱把这3万多元还进去，我就想到让张某在360借条上借点钱，把之前贷款还掉。之后我就在微信上向她要了支付宝账号密码、手机号、淘宝的账号密码，在360借条上给张某贷出来23000元钱，我看钱贷出来后，我又用张某的360借条认证了支付宝、淘宝账号，当时又贷出来5000元，也打进张某卡上了。之后我让张某借给我1万元钱，张某问我干吗，我说帮她取消那个中信银行贷款。我拿着张某给我的1万元还账花了。过了两天我发现还能登录上张某的支付宝，就直接用张某的支付宝转到我账户里面12000元，转过之后就把转账记录删了，绑定的手机号改了。之后张某一直催我关闭中信银行贷款的事。后来我又使用张某的支付宝借呗转了5200元，花呗转了4397元。我转这些钱张某不知道，只是后来发现了。3、有被害人张某的中信银行卡记录、支付宝明细、电子账单等与被害人陈述相一致。4、有被害人张某的微信聊天记录，显示被害人张某与被告人马钧强联系内容，与被害人陈述相互印证。5、荥阳市公安局受案登记表，证实2019年8月2日，张某报案称被马钧强骗取67467元。6、荥阳市公安局的到案经过，证明2019年8月20日，被告人马钧强被抓获归案。7、另有户籍证明等证据在卷证实。上述事实经庭审质证，事实清楚，证据确实充分，且能相互印证，足以认定。本院认为：被告人马钧强以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；又以非法占有为目的，采取秘密手段，窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。荥阳市人民检察院指控被告人马钧强的犯罪事实与罪名成立，予以支持。被告人马钧强一人犯数罪，依法应当数罪并罚。关于被告人马钧强对指控诈骗罪的犯罪金额的异议意见，本院评判为，本案有被害人张某的陈述，张某的银行卡账户、支付宝账户记录，微信聊天记录，足以证实被告人马钧强以帮被害人张某关闭信用卡贷款为由，骗取被害人44000元的事实，故被告人马钧强的异议意见不能成立。关于被告人马钧强称其不构成盗窃罪的辩解意见，本院评判如下，有被害人张某的陈述，张某的银行卡账户、支付宝账户记录，微信聊天记录，足以证实被告人马钧强在获取被害人的支付宝账号密码、淘宝账号密码后，再被害人不知情情况下，采用密码手段盗刷被害人22750元的事实，故被告人马钧强的该辩解意见不能成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马钧强犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币六千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三千元；数罪并罚，合并执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月20日起至2023年2月19日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人马钧强非法所得67467元，依法予以追缴后返还被害人张雅星。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  李 丰人民陪审员  闫晨涛人民陪审员  张东利二〇二〇年八月十九日书 记 员  王浩全