安徽省安庆市大观区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0803刑初85号公诉机关安徽省安庆市大观区人民检察院。被告单位安徽金川机电设备有限责任公司，统一社会信用代码:9134080069571325X1，注册经营场所为安庆市大观区经三路**亿和商务楼B303-309，法定代表人储某某。诉讼代表人彭某某，男，1960年6月1日出生，汉族，安徽金川机电设备有限责任公司员工。辩护人王凯，广东商达律师事务所律师。被告人储某某，男，1963年1月8日出生，汉族，高中文化，安徽金川机电设备有限责任公司法定代表人、董事长，户籍地及现住址:安庆市大观区。因犯虚开增值税专用发票罪于2018年10月11日被宁夏回族自治区银川市金川区人民法院判处有期徒刑3年5个月，于2019年5月9日被宁夏回族自治区银川市中级人民法院裁定维持原判。因涉嫌骗取贷款，于2019年1月9日被安庆市公安局取保候审，于2020年1月7日被安徽省安庆市人民检察院取保候审，于2020年1月10日被安徽省安庆市大观区人民检察院取保候审。2020年7月14日被本院取保候审，2020年7月29日经本院决定，由安庆市公安局2020年8月4日执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。辩护人尹伟，安徽恒物律师事务所律师。安徽省安庆市大观区人民检察院以观检刑诉（2020）66号起诉书指控被告单位安徽金川机电设备有限责任公司、被告人储某某犯骗取贷款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月11日公开开庭审理了本案。安庆市大观区人民检察院指派检察员许某出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人彭某某及其辩护人王凯，被告人储某某及其辩护人尹伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。安徽省安庆市大观区人民检察院指控：被告单位安徽金川机电设备有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款400万元，给银行造成重大损失，被告人储某某作为被告单位安徽金川机电设备有限责任公司直接负责的主管人员和直接责任人员，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人储某某主动投案，到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，应认定为自首，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告单位安徽金川机电设备有限责任公司诉讼代表人、被告单位安徽金川机电设备有限责任公司辩护人辩称，被害单位交通银行股份有限公司安庆分行有一定的过错，对骗贷行为有谅解表示，且其逾期贷款本金余额不是直接经济损失，因而被告单位安徽金川机电设备有限责任公司构成犯罪中止。被告单位安徽金川机电设备有限责任公司采取先开具发票后作废发票的方式，故并不是开具虚假发票而是真实发票。量刑方面应对被告单位安徽金川机电设备有限责任公司终止审理或者免于刑事处罚。被告人储某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。被告人储某某的辩护人辩称，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。被告人储某某构成自首，自愿认罪认罚，当庭亦认罪悔罪。被害单位交通银行股份有限公司安庆分行是有过错的，其直接损失并未发生。被告人储某某骗取的贷款用于正常的经营而没有及时偿还。请法庭从轻处理。经审理查明：2014年3月，被告单位安徽金川机电设备有限责任公司法定代表人、董事长储某某为了被告单位安徽金川机电设备有限责任公司能在交通银行股份有限公司安庆分行(以下简称交行安庆分行)办理保理贷款，向交行安庆分行提供了其伪造的被告单位安徽金川机电设备有限责任公司与神华宁夏煤业集团有限责任公司下属羊场湾煤矿签订的工业品买卖合同和作废的金额为5977070元税务发票。被告人储某某还向交行安庆分行提供了虚假的盖有神华宁夏煤业集团有限责任公司印章的买方确认意见、授权书、承诺函等材料，造成被告单位安徽金川机电设备有限责任公司在神华宁夏煤业集团有限责任公司有一笔5977070元应收账款的假象。2014年3月17日，被告单位安徽金川机电设备有限责任公司、被告人储某某与交行安庆分行签订了将上述应收账款转让给交行安庆分行的保理合同。2014年3月19日，交行安庆分行根据保理合同按比例为被告单位安徽金川机电设备有限责任公司提供了保理融资贷款人民币400万元，期限为1年。贷款发放后，被告人储某某将贷款资金用于归还被告单位安徽金川机电设备有限责任公司前期借款。至2015年3月，被告单位安徽金川机电设备有限责任公司仅归还交行安庆分行32万元，造成交行安庆分行经济损失人民币3697984.33元。2019年1月7日，被告人储某某主动至安庆市公安局投案。上述事实，有受案登记表，立案决定书，归案经过说明，工业品买卖合同，融资信息表，证人赵某、刘某、郑某等人的证言，被告人储某某的供述与辩解，安庆市公安局刑事科学技术研究所出具的印章检验鉴定书等证据证实，内容相互印证，可作为定案的依据，足以认定。本院认为：被告单位安徽金川机电设备有限责任公司以欺骗手段取得银行贷款400万元，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。被告人储某某作为被告单位安徽金川机电设备有限责任公司直接负责的主管人员和直接责任人员，亦构成骗取贷款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名均成立。犯罪中止是指在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的。被告单位安徽金川机电设备有限责任公司辩护人辩称被告单位安徽金川机电设备有限责任公司构成犯罪中止的意见与查明的事实不符，不予采纳。综合考虑犯罪的性质等因素，被害单位交通银行股份有限公司安庆分行是否存在过错不影响被告单位安徽金川机电设备有限责任公司及被告人储某某的犯罪行为定性与量刑。被告人储某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告单位安徽金川机电设备有限责任公司及被告人储某某均自愿与公诉机关签署认罪认罚具结书，依法予以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告单位安徽金川机电设备有限责任公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十万元。(罚金应在判决生效后十日内缴纳。)二、被告人储某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月4日起至2021年8月3日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）三、追缴被告单位安徽金川机电设备有限责任公司违法所得人民币368万元并发还被害单位交通银行股份有限公司安庆分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  程小涛人民陪审员  朱刘根人民陪审员  赵 莉二〇二〇年八月十一日书 记 员  丁 雯附本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。