湖南省桂阳县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1021刑初194号公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。被告人谭某兵，男，1982年12月21日出生，汉族，小学文化程度，务工，出生地湖南省桂阳县，户籍所在地与现住地桂阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月28日被桂阳县公安局刑事拘留；2019年6月4日经湖南省桂阳县人民检察院决定不批准逮捕，于次日被桂阳县公安局取保候审。2020年2月4日，湖南省桂阳县人民检察院决定对其取保候审。2020年8月4日本院决定对其进行逮捕，同日由桂阳县公安局执行逮捕。现羁押于桂阳县看守所。湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检公诉刑诉［2020］118号起诉书指控被告人谭某兵犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院于2020年8月4日立案受理后，依法适用简易程序，独任审理，于2020年8月12日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。桂阳县人民检察院指派检察官肖阿梅、检察官助理欧阳凯铃出庭支持公诉，被告人谭某兵到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2019年1月至3月期间，被告人谭某兵在桂阳县及周边区域内以在网上帮忙注册办理信用卡需要刷交易流水为借口或以数百元每套（包括开通网上银行的银行卡一张、Ｕ盾一个、手机卡一张）的价格，收集或收购了谭某1、李某、赵某、何某1、蒋某、王某、谭某2、何某2等人的银行卡。被告人谭某兵将收集或收购的部分银行卡（包括配套Ｕ盾、绑定手机卡等）出售并分多批通过快递邮寄给广西壮族自治区崇左市凭祥市南大路365号世贸天城的“华华”（另案处理）。2019年3月27日，广西壮族自治区崇左市从蒋克杰等人（均另案处理）处查获了全国各地邮寄来的银行卡等物品共计27箱。被告人谭某兵邮寄的部分包裹也被查获，民警在该包裹里面发现了银行卡及配套的手机卡、Ｕ盾、户名密码记录等物品，其中户名蒋某的银行卡6张、户名卢永佰的银行卡ｌ张、户名冯川的银行卡3张、户名周忠万的银行卡2张、户名赵某的银行卡3张、户名李敏的银行卡1张、户名卢桂花的银行卡2张、户名王风良的银行卡4张，共计22张。2019年4月28日14时许，公安机关民警在郴州市北湖区门口将被告人谭某兵抓获。并从其驾驶的车内搜出卡包一个，内有户名何集亮、谭小菊、何良正、欧阳华琪、吴福英、刘明学、许水林、李福永、谭某1的银行卡共计13张。2020年7月21日，被告人谭某兵向湖南省桂阳县人民检察院签署《认罪认罚具结书》，对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的量刑建议和适用简易程序。在审理过程中，被告人谭某兵家属代其退缴违法所得人民币6,200元、预缴纳罚金人民币一万元。开庭审理过程中被告人谭某兵对公诉机关指控的罪名及事实均无异议，且有扣押的手机、银行卡、Ｕ盾、手机卡、ＰＯＳ机、密码便笺等物品，手机内提取的照片、银行账号交易明细、户籍信息表等书证，搜查、辨认等笔录，证人谭某1、李某、赵某、何某1、蒋某、王某、谭某2、何某2等人的证言，被告人谭某兵的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谭某兵违反国家对信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人谭某兵犯妨害信用卡管理罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。被告人谭某兵到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以对其从轻处罚；被告人谭某兵到案后自愿签署《认罪认罚具结书》，庭审中自愿认罪认罚，依法可以对其从宽处理；被告人谭某兵家属积极代其退缴违法所得并预缴纳罚金，酌情可以对其从轻处罚。根据被告人谭某兵犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，对被告人谭某兵适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人谭某兵犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月4日起至2021年2月24日止，先行羁押的三十九日已折抵刑期。罚金已缴纳完毕。）二、对被告人谭某兵的违法所得人民币6,200元予以追缴，上缴国库（已退缴完毕）。三、被公安机关扣押的手机、银行卡、U盾、手机卡、POS机、密码便笺等涉案物品，予以没收，由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判员  徐见兵二〇二〇年八月二十一日法官助理谢宇书记员邹亦峰附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条【罚金的判处】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。现予公告。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。