河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初96号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人赵威卿，男，1991年10月28日出生，汉族，高中文化，群众，农民，户籍所在地河北省邯郸市磁县，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月14日被青岛市公安局城阳区分局抓获并羁押于青岛市城阳区看守所，于2019年11月22日被磁县公安局刑事拘留，于2019年12月18日被该局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）79号起诉书指控被告人赵威卿犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人赵威卿到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2013年8月份，郭俊杰（另案处理）为了加盟“恒安财富”，在磁县成立河北盛琪投资管理有限公司，以该公司名义在磁县范围内公开宣传，以高利息、高回报为诱饵，向社会公众以存款的方式吸收资金。2013年11月份，被告人赵威卿通过靳某（已判）介绍成立了河北盛琪投资管理有限公司马家荒村分站，并在该村公开宣传，以存款方式给河北盛琪投资管理有限公司非法吸收存款。经邯郸光明会计鉴定中心审计，赵威卿累计吸收存款金额951500元，已兑付143500元，未兑付808000元，从中获取提成8795元。案发后，其父亲赵某2给群众兑付249000元（其中存单21张，计189500元，收到条26张，计59500元），现赵威卿未兑付金额为559000元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人赵威卿以非法吸收公众存款罪进行处罚。鉴于被告人无法返还集资参与人的存款，应当从重处罚；被告人父亲代某兑付部分存款，挽回群众的损伤，量刑时可酌情从轻处罚；被告人到案后如实供述，构成坦白；综上，建议判处被告人有期徒刑一年六个月至一年八个月，并处罚金。 被告人赵威卿对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，自愿认罪认罚。 经审理查明，2013年9月份，郭俊杰（另案处理）在磁县工商行政管理局注册成立河北盛琪投资管理有限公司，并以该公司的名义在磁县范围内公开宣传高收益理财，向社会公众以理财金的方式吸收存款。2013年11月份，被告人赵威卿经河北盛琪投资管理有限公司业务经理靳某（已判）介绍，在其本村即磁县黄沙镇马家荒村成立了该公司马家荒村理财借贷服务站，并担任该站点负责人，开始以理财金的方式为河北盛琪投资管理有限公司吸收村民存款。经邯郸光明会计鉴定中心审计，截止2014年4月份，赵威卿累计吸收存款金额为951500元，未退存款金额为808000元。案发后，被告人赵威卿的父亲赵某2代某退还存款249000元。被告人赵威卿未退还存款金额为559000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 邯郸光明司法会计鉴定中心关于河北盛琪投资管理有限公司资金流向情况的检验报告书，载明2013年9月至2014年4月期间，赵瑞卿吸收理财金951500元，未退理财金57户，涉及金额808000元。 2、河北盛琪投资管理有限公司企业法人营业执照复印件，载明该公司住所在磁县，法定代表人是郭俊杰，经营范围是投资管理服务。 3、河北盛琪投资管理有限公司授权书，载明该公司授权赵威卿设立公司业务代办。 4、河北盛琪投资管理有限公司宣传单，载明该公司提供高收益理财。 5、集资参与人索用生陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。2014年3月22日，我通过赵威卿向该分站点存款10000元，定期一年，年收益率18%，利息是1800元，赵瑞卿给了我一张理财凭证。之后，赵瑞卿未给我钱，给我造成损失10000元。附河北盛琪投资管理有限公司1张理财凭证复印件。 6、集资参与人赵秀梅陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。我丈夫王起军于2014年1月1日、1月5日通过赵威卿向该分站点存款50000元、20000元，定期一年，年收益率18%，赵瑞卿给了我们2张理财凭证，另外还给了我们7壶食用油。之后，赵瑞卿未给我们钱，给我造成损失70000元。附河北盛琪投资管理有限公司2张理财凭证复印件。 7、集资参与人丁桂芹陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。2014年3月13日，我通过赵威卿向该分站点存款10000元，定期一年，年收益率18%，利息是1800元，赵瑞卿给了我一张理财凭证。我妹妹丁桂红先后于2013年12月31日、2014年1月21日、2014年4月8日分别存款2500元、3000元、10000元。 之后，赵瑞卿未给我们钱，给我造成损失10000元，给我妹妹丁桂红造成损失15500元。附河北盛琪投资管理有限公司4张理财凭证复印件。 集资参与人苏云陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。我于2014年4月3日通过赵威卿向该公司分站点存款三笔，分别是6000元、8000元、10000元，定期一年，年收益率18%，赵瑞卿给了我一张理财凭证。我儿子赵鹏伟于2014年1月20日存款三笔，每笔均为5000元。我丈夫赵付贵于2013年12月20日存款2000元。之后，赵瑞卿未给我们钱，给我们造成损失41000元。附河北盛琪投资管理有限公司7张理财凭证复印件。 集资参与人王日英陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。我于2014年4月18日通过赵威卿向该公司分站点存款6000元，定期一年，年收益率18%，利息是1800元，赵瑞卿给了我一张理财凭证。之后，赵瑞卿未给我钱，给我造成损失60000元。附河北盛琪投资管理有限公司1张理财凭证复印件。 集资参与人王娜娜陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。2014年3月9日，我通过赵威卿向该公司分站点存款10000元，定期一年，年收益率18%，利息是1800元，赵瑞卿给了我一张理财凭证。之后，赵瑞卿给了我2000元，还剩8000元未兑付， 给我造成损失80000元。附河北盛琪投资管理有限公司1张理财凭证复印件。 集资参与人李付兰、王金枝、赵得美、索春元、赵俊涛、王少东、巩起军、赵守信、王永梅、赵付林、丁成安、赵守文、付瑞瑞、姚维荣、徐敏敏、王起银、王现美、赵秀山、赵红霞、赵文荣、崔志龙、索春娥、王治江、李如香、徐得莲、王起堂、田会兰、赵秀丽、徐顺贵、赵美英、胡美玲、赵秀林、赵秀锋、赵秀生、赵春海、王秀山、赵麦芹、索春海、李军燕均陈述，我和赵威卿是一个村的，赵威卿是河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点的负责人。我听别人说河北盛琪投资管理有限公司黄沙镇分站点能存钱，利息比银行高。我通过赵威卿向该公司分站点存款，赵瑞卿给我理财凭证。之后，赵瑞卿未给我钱，给我造成损失。附河北盛琪投资管理有限公司理财凭证复印件。 被告人赵威卿父亲赵某2已兑付统计表（收回存单、收到条），载明被告人赵威卿父亲赵某2已经代某退还存款249000元（其中：存单21张，计189500元，收到条26张，计59500元） 证人王某、徐某、赵某1均证明，被告人赵威卿的父亲赵某2代某退还部分存款的情况。 集资参与人赵国秀、王起堂、姚维荣、赵秀增、杨兴花徐敏敏、田会兰、赵红霞、李付兰、王起军、赵鹏伟、丁贵红、崔有金、付国良、赵秀山、王娜娜均陈述，被告人赵威卿的父亲赵某2代某退还部分存款的情况。 证人左某证明，临漳县章里集乡章里集村的郭俊杰加盟了“恒安财富”，在磁县注册成立河北盛琪投资管理有限公司，利用该公司在磁县吸收储户资金。2013年9月8日，河北盛琪投资管理有限公司在磁县原磁县阳光超市北侧一楼两间门面房开张。该公司的法定代表人是郭俊杰，负责公司全面工作；我任公司业务经理，负责公司广告业务；靳某任业务经理，负责设立代办点。该公司通过磁县祥云传播报、磁县电视报、磁县生活向导报、磁县有限电视台宣传片、广告牌及宣传单等方式进行宣传。该公司下设大概14个代办点，各个代办点负责人吸收1万元一个月给50元手续费，另外还有提成，具体多少我不清楚。储户向公司存款，公司向其出具理财凭证，存款定期一年利息1800元。大概有500人在该公司存款。郭俊杰利用吸收的资金在邢台市内丘县投资开办了一家养殖合作社，在黑龙江佳木斯投资两家农机合作社，别的我就不清楚了。郭俊杰于2014年4月24日不知去向。 证人靳某证明，河北盛琪投资管理有限公司于2013年9月8日开张，法定代表人是郭俊杰。我在该公司担任业务经理，负责联系下设代办点为公司吸收资金。我一共联系下设13个代办点，其中包括赵威卿负责的马家荒村代办点。 证人石某证明，郭俊杰加盟了“恒安财富”，在磁县注册成立河北盛琪投资管理有限公司，利用该公司在磁县吸收储户资金。我通过招聘到该公司上班，2013年10月份开始在公司担任会计。该公司于2013年9月8日在磁县原磁县阳光超市北侧一楼成立。郭俊杰是公司法定代表人，负责公司全面工作；左某担任公司业务经理，负责公司广告业务；靳某担任业务经理，负责设立代办点。该公司下设的代办点包括马家荒点（负责人是赵威卿）。该公司通过磁县祥云传播报、磁县电视报、磁县生活向导报、磁县有限电视台宣传片、广告牌及宣传单等方式进行宣传。该公司向社会人群吸收资金，并向储户出具公司的理财凭证。郭俊杰利用公司吸收的资金，一部分用于购买车辆、租房装修、储户结息、各点提成、日常花销、公司贷出款（有流水记账），另一部分由郭俊杰支配，有的投资到郭俊杰在邢台市内丘开办的合作社，有的投资到郭俊杰在佳木斯开办的合作社，有的投资到在郭俊杰在临漳县开办的合作社。 被告人赵威卿供述，河北盛琪投资管理有限公司的法定代表人是郭俊杰。该公司业务经理靳某多次找我，让我在我村成立该公司马家荒村站点，授权我为公司代办吸收存款。2013年11月至2014年5月期间，我为公司代办吸收存款，大部分都是我村村民，还有三个外村的。开张时，靳某组织了歌舞团在村里表演，并向群众散发宣传单，内容是介绍该公司实力雄厚，存款利息高，收益方式等（详见宣传单）。存款有奖品，存10000元给大米一袋（20斤）或一桶食用油，存30000元给电饭锅一个，存50000元，给电压力锅一个，不够10000元的给一个水杯。我共为该公司吸收存款951500元，当时已结清143500元，剩余808000元未结清。我从中提成共计8795元。后来，我出去打工了，我父亲在家一直给村民兑付，具体兑付多少我不清楚。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人赵威卿违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人赵威卿的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。鉴于被告人赵威卿认罪态度较好，自愿认罪认罚，其父亲代某退还部分存款，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵威卿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 二、责令被告人赵威卿退赔各集资参与人尚未退还的非法吸收存款五十五万九千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年11月14日起至2021年5月13日止。罚金、退赔款限在本判决生效后15日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  杨 雪 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年八月十七日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。