北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书(2020)京0115刑初455号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人常新丽，女，1985年9月24日出生，公民身份号码：×××，汉族，出生地河北省涞水县，大学本科文化，北京市xx商贸有限公司法定代表人，户籍所在地河北省保定市涞水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月10日被羁押，次日被刑事拘留，2019年7月19日被逮捕。2020年3月17日被北京市大兴区人民检察院取保候审。辩护人张丽艳，北京市乾理律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉〔2020〕25号起诉书指控被告人常新丽犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派检察员梁慧出庭支持公诉。被告人常新丽及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控：2018年4月至2019年6月，被告人常新丽在北京xx商贸有限公司（位于北京市大兴区黄村镇），担任法定代表人期间，以北京xx酒业有限公司、北京xx影视文化传媒有限公司的名义，以投资酒业、电影等为名，通过组织旅游、宣讲会等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付高额回报，变相吸收贺x、张x等集资参与人的资金共计人民币300余万元。2019年6月10日被告人常新丽到公安机关投案自首，如实供述了自己的罪行。针对指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示被告人供述及辩解、证人证言、辨认笔录、POS机刷卡明细、部分投资人证言及收条、投资人谅解书、鉴定意见、审计报告及到案经过、常住人口信息等证据，并认为被告人常新丽非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人常新丽对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。辩护人辩护意见为：被告人常新丽主动到案具有自首，主动退赔违法所得，得到投资人谅解，认罪认罚，且系从犯，建议法庭从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2018年4月至2019年6月间，被告人常新丽为北京xx商贸有限公司的法定代表人（聘任经理）（该公司监事柳召伟），在北京市大兴区黄村镇兴丰北大街X段X号一层门店内，通过介绍、组织考察、品酒宣讲会等途径，先后向社会不特定人公开宣传投资北京xx酒业有限公司、北京xx影视文化传媒有限公司给付高额回报为名，吸收贺x、张x、刘xx、谭xx、张x1、陆xx、王x、李x2、李x3、张x3、王x3、宫xx、张x4、逄xx、王x4、保xx、李x1、叶xx、易xx、王xx、李xx、谭xx等投资人的资金，通过北京xx投资基金管理有限公司POS机吸收投资人127笔共计人民币3129380元；通过北京xx影视文化传媒有限公司POS机吸收投资人25笔共计人民币305000元，合计人民币3434380元。2019年6月10日被告人常新丽到公安机关投案自首，如实供述了自己的罪行。被告人常新丽到案后，该公司柳召伟将本案涉案投资人投资款等均已退还。被告人常新丽在公诉机关退缴违法所得人民币11万元。上述款项已扣押在案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人常新丽供述证实：2018年4月柳召伟邀请让我做大兴区xx店长,让我注册了北京xx商贸有限公司，我当时在店里负责全面工作，主要经营针对50岁以上老年人销售保健品和短途旅游业务。公司地址在北京市大兴区兴丰大街X段**。北京xx商贸有限公司隶属于柳xx实际控制的北京xx健康管理有限公司。但生意不好做，每月都挣不到钱。2018年6月柳xx让我在店铺里增加理财项目，主要为北京xx酒业有限公司融资。客户的主要来源是现有的保健品客户，发传单吸引来的客户，老客户带来的新客户。理财老客户带来新会员奖励10元。客户到我们店里之后，我给客户介绍一下“环球集团”理财产品，客户感兴趣带投资人去北京xx投资基金管理有限公司和“环球集团”参观考察。考察完了会请客吃饭，吃饭的时候，柳召伟和“xx公司”的人向客户再次介绍理财产品。客户回到各自门店后与门店签借款合同，签单是2万元起不设上限。合同甲方为出借人，乙方为借款人北京xx酒业有限公司，丙方管理人北京xx投资基金管理有限公司签订三方借款合同，约定投资起点三个月（月息1%、年息12%）、投资六个月（利息为2．5%、年息30%）、一年期（月利息为3%、年息36%）。从2018年6月起到2019年2月，我这个店一共有50至60名投资者进行投资，涉及金额150万元左右。2019年3月15日，“xx公司”停止返息，柳召伟自己拿钱返给投资者利息，截止目前，合同均已到期。剩下的投资人我们按照柳召伟的意思要求，投资人将转签xx，月息为2%。部分投资人将合同变更为北京xx影视文化传媒有限公司，这个公司是做影视商业，挣了钱返还投资者本息。我们店有11个人不同意转合同，就向我要本金利息。没有变更协议的“xx公司”的投资人，本金和部分利息没有拿回来。涉及35万元。我们店里一共有3个POS机，蓝色的银联商务是卖保健品用的，商户名称是康健之家，免登陆进入。红色的新大陆牌是客户投资影视刷卡用的，商户名称，北京岐波盛世文化传媒有限公司，登录操作员号是01，密码是XXXX。黑色的morefun牌是客户投资酒的，商户名称：北京xx商贸公司，登录操作员号是01，密码是XXXX。我在店期间每月拿5000元的底薪和提成,提成计算方法投资3个月的我拿投资金额的0．5%，投资6个月的我拿1%，投资一年的我没拿过。2018年3月至今，我拿5000元的底薪，理财提成拿到15000左右。2、证人刘某证言证实：我是2018年8月份入职北京xx商贸有限公司。主要向客户介绍投资项目和业务。我们店原来一共有三个人，其中一个男性店员在2019年4月份离职了，目前只有我和常新丽，常新丽是店长。公司的经营模式我不太清楚，店长常新丽安排我电话联系客户来店里,客户都是中老年人，每次20-30人，平均每周组织2-3次。常新丽向他们介绍公司保健品、旅游和理财产品，并让客户进行投资和购买，听课都能领取礼品。2018年8月份至2019年3月份，我们公司的总经理柳召伟在我们店内推出投资“xx公司”理财产品和销售保健品。柳召伟介绍说xx公司和一个酒厂有关系，有业务往来，客户投资的钱会统一转到“xx公司”法人陈x账户内，陈岩会按照投资金额的2．5%的比例，每月返给客户利息，并且会签订合同。我在店内只是给客户发放一些礼品，剩下的业务洽谈和投资之类的事情都是由常新丽负责与客户沟通。2019年3月份至2019年6月份主推北京xx影视文化传媒有限公司电影上映的前期投资项目，当时投资的电影名叫美丽战争。后来又推出一个名叫毕xx的电影前期投资项目，我还是按照常新丽的安排去联系客户来店投资，其他的业务我也没有接触。大约2019年5月份就开始陆续有客户来店里咨询投资返利情况，通过客户和常新丽之间的对话，我了解到xx投资产品有10多个客户无法获得收益。2019年5月底的时候，陈岩来过我们店里，他对店里的10多个客户答复，会在2019年6月5日前利息返还给他们。2019年6月10日，这10多个人上我们门店要钱，陈岩没有按照约定返还利息，我们也没法支付客户的利息，客户就报案。客户在我们店里投资，我没有获得好处，也没有提成和返利。3、投资人贺x陈述、提供北京xx投资基金管理有限公司借款合同、北京xx酒业有限公司质押担保合同、北京环球实业股份有限公司担保承诺函、收条、中国农业银行交易明细证实：2018年9月份左右，我在大兴区兴丰北大街x段x号的北京xx商贸有限公司买过保健品，法人常新丽也是店长，康健之家总经理柳召伟，后来他们向我推销“xx公司”的投资，xx的老总是陈岩，他跟我们讲过课，告诉我投资2万元每月都能拿到500元利息。2018年11月26日我在xx签了借款人乙方：北京xx酒业有限公司（贾明荣）、丙方北京xx投资基金管理有限公司（陈岩）2万元借款合同，投资期限6个月，每月返利500元及质押人北京xx酒业有限公司质押担保合同。北京环球实业股份有限公司（简政荣）对质押担保合同出具担保承诺函，承担无限连带责任。我当时给付的是现金，北京xx投资基金管理有限公司出具2万元收据。现在已经收回5次利息2500元，实际损失17500元。2019年11月，常新丽带领我们去北京市昌平区的一个地方，参观北京xx酒业有限公司的旧厂房，但我没有参加。2019年6月12日收到常新丽家属退赔款20500元。对其表示谅解，建议司法机关免于刑事处罚。4、投资人张x陈述、提供北京xx投资基金管理有限公司借款合同、北京xx酒业有限公司质押担保合同、北京xx股份有限公司担保承诺函、收条、中国工商银行历史明细证实：2018年9月份左右，我在大兴区兴丰北大街X段X号的北京xx商贸有限公司买过保健品。经常新丽介绍与女业务员姚婷，在2018年11月26日我在“康健之家”签了借款人乙方：北京xx酒业有限公司、丙方北京xx投资基金管理有限公司2万元借款合同，投资期限6个月，每月返利500元及质押人北京xx酒业有限公司质押担保合同。北京环球实业股份有限公司对质押担保合同出具担保承诺函，承担无限连带责任。我当时给付的是现金给我开了北京xx投资基金管理有限公司出具2万元收据。现在已经收回5次利息2500元，实际损失17500元。2019年6月12日我收到常新丽家属退赔款21500元。我对其表示谅解，建议司法机关免于处罚。5、投资人刘xx陈述、提供北京xx投资基金管理有限公司借款合同、北京xx酒业有限公司质押担保合同、北京环球实业股份有限公司担保承诺函、收条、中国建设银行交易明细证实：2018年10月份左右，我在大兴区兴丰北大街X段X号北京xx商贸有限公司，这家店以前是销售保健品。店长常新丽组织大家听课，店员姚x，“xx”老板陈x，还有柳xx，他们都给我们讲过课。2018年10月31日我在康健之家签了借款人乙方：北京xx酒业有限公司、丙方北京xx投资基金管理有限公司2万元借款合同，投资期限6个月，每月返利500元及质押人北京xx酒业有限公司质押担保合同。北京环球实业股份有限公司对质押担保合同出具担保承诺函，承担无限连带责任。我当时给付的是现金给我开了北京xx投资基金管理有限公司2万元收据。2019年3月22日我增加投资2万元转到电影“美丽战争”中，承诺每个月返利200元。现在已经收回5次利息2500元，实际损失17500元。2019年6月12日刘xx收到常新丽家属退赔款20500元，对其表示谅解，建议司法机关免于刑事处罚。6、投资人谭xx陈述、提供北京xx投资基金管理有限公司借款合同、北京xx酒业有限公司质押担保合同、北京环球实业股份有限公司担保承诺函、收条、北京银行交易明细证实：2018年我经姚婷介绍在大兴区兴丰北大街X段X号的北京xx商贸有限公司买过保健品。“xx”的总经理柳召伟、店长常新丽、业务员姚婷。这家店后来就搞投资了、2018年10月23日、30日，11月7日我在“xx”分别签了借款人乙方：北京xx酒业有限公司、丙方北京xx投资基金管理有限公司2万元、2万元、5万元借款合同，投资期限6个月，每月返利500元、500元、1250元，质押人北京xx酒业有限公司质押担保合同。北京环球实业股份有限公司对质押担保合同出具担保承诺函，承担无限连带责任。我当时都是刷卡支付一共是9万元，给我开了三张北京xx投资基金管理有限公司9万元收据。现在已经收到三次利息共计11250元，实际损失78750元。2019年6月12日谭xx收到常新丽家属退赔款92500元，对其表示谅解，建议对常新丽免于处罚。7、投资人张x1陈述、提供北京xx投资基金管理有限公司借款合同、北京xx酒业有限公司质押担保合同、北京环球实业股份有限公司担保承诺函、收条、中国银行交易明细证实：2018年11月份左右，我在大兴区兴丰北大街X段X号的北京xx商贸有限公司参加保健品活动，经店长常新丽介绍在2018年12月4日我在“康健之家”签了借款人乙方：北京xx酒业有限公司、丙方北京xx投资基金管理有限公司2万元借款合同，投资期限6个月，每月返利500元及质押人北京xx酒业有限公司质押担保合同。北京环球实业股份有限公司对质押担保合同出具担保承诺函，承担无限连带责任。我当时给付的是现金，给我开了北京xx投资基金管理有限公司2万元收据。现在已经收回5次利息2500元，实际损失17500元。2019年6月12日张x1收到常新丽家属退赔金额20500元。对其表示谅解，建议司法机关免于刑事处罚。8、投资人陆xx陈述、提供北京xx投资基金管理有限公司借款合同、北京xx酒业有限公司质押担保合同、北京环球实业股份有限公司担保承诺函、收条、北京银行交易明细证实：2018年7月份左右，我在大兴区兴丰北大街X段X号的北京xx商贸有限公司参加保健品活动。经店长常新丽介绍在2018年11月25日我在康健之家签了借款人乙方：北京xx酒业有限公司、丙方北京xx投资基金管理有限公司5万元借款合同，投资期限6个月，每月返利1250元及质押人北京xx酒业有限公司质押担保合同。北京环球实业股份有限公司对质押担保合同出具担保承诺函，承担无限连带责任。我当时给付的是现金，给我开了北京xx投资基金管理有限公司5万元收据。现在已经收回5次利息6250元，实际损失43750元。2019年6月12日陆xx收到常新丽家属退赔款51250元，对其表示谅解，建议司法机关免于处罚。9、投资人王x、李x2、李x3、张x3、王x3、宫xx、张x4、逄xx、王x4、保xx、李x1、叶xx、易xx、王xx、李xx、谭xx、刘xx、张x证言及民事赔偿和解协议、刑事谅解书证实：我们报警后，通过常新丽所签订的合同本金及利息公司已经给付，合同公司收回，我们没有损失了。不再追究民事责任。10、投资人胡xx、陈xx、保xx、崔xx、卢xx、闫xx、白xx、余xx、陈xx、尚xx、倪xx、陆xx、李xx、李xx、麻xx、桂xx、李xx、田xx、董xx提供的民事赔偿和解协议、刑事谅解书证实：我们没有报警，通过常新丽所签订的合同本金及利息公司已经给付，没有损失，合同公司收回，不再追究民事责任。11、北京中佳誉会计师事务所有限公司出具的专项审计报告证实：北京xx影视文化传媒有限公司POS机终端号（10035717）非法吸收存款25笔，合计金额305000元。北京xx商贸POS机终端号为（34101944）非法吸收存款127笔，合计金额3129380元。12、本院缴款凭证证实：公诉机关将扣押被告人常新丽人民币11万元移送本院。13、北京市公安局大兴分局清源路派出所出具的扣押清单证实：蓝色日记本（蓝色封皮）1本、黑色笔记本1本（有Diary字样），白色日记本1本（有冰激凌图案）、电影项目介绍图册（蓝色）4本、xx宣传册（白色）4本、蓝黑色pos机（A920）1台、黑色pos机（MoreFunH9）1台、红色pos机（ME31Color）1台、白色VIVO手机1部、黑色苹果8手机1部、白色三星笔记本1台。14、北京市公安局大兴分局清源路派出所调取的工商档案证实：北京xx投资基金管理有限公司企业登记、变更情况，经营范围非证券业务的投资管理、咨询（其中不得以公开方式募集资金）。北京xx酒业有限公司企业登记、变更情况。北京康健之家健康管理有限公司成立时间2016年7月13日，法定代表人柳召伟。经营范围食品销售；健康管理；经济贸易咨询；技术开发等。北京xx商贸有限公司2018年4月24日注册成立，法定代表人常新丽（聘任经理），该公司监事柳召伟。15、北京市公安局大兴分局清源路派出所出具的到案经过证实：2019年6月10日经民警电话联系来所投案。16、常住人口信息证实：被告人个人身份情况。本院认为，被告人常新丽违反国家法律规定，采取投资高额回报方式，面向社会公众募集资金，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。北京市大兴区人民检察院指控被告人常新丽犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人常新丽所犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，依法应予惩处。被告人常新丽能够主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且积极退缴全部违法所得，有悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会，依法可予以减轻处罚并适用缓刑。辩护人关于被告人常新丽系从犯的辩护意见，根据查明的事实，缺乏确认从犯的证据，故本院不予采纳，其余辩护意见，本院予以采纳。根据被告人常新丽犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一项、第二条第九项、第三条第二款第一项、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下：一、被告人常新丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币十一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；已扣押在案人民币十一万元折抵罚金。）二、扣押被告人常新丽蓝色日记本（蓝色封皮）1本、黑色笔记本1本（有Diary字样），白色日记本1本（有冰激凌图案）、电影项目介绍图册（蓝色）4本、xx宣传册（白色）4本、蓝黑色pos机（A920）1台、黑色pos机（MoreFunH9）1台、红色pos机（ME31Color）1台、白色三星笔记本1台，由扣押机关依法处理。扣押被告人常新丽白色VIVO手机1部、黑色苹果8手机1部，发还被告人常新丽。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张杰川人民陪审员  董殿华人民陪审员  李小敏二〇二〇年八月二十五日法官 助理  范欣欣书 记 员  吴 楠-14--12--13-