河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0427刑初106号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人王志勇，男，1975年3月8日出生，汉族，初中文化，群众，户籍所在地河北省邯郸市磁县，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月16日被磁县公安局刑事拘留，于2019年12月30日被该局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）51号起诉书指控被告人王志勇犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月23日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人王志勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2013年至2015年期间，被告人王志勇以生意资金周转为由，以高息为诱饵，通过口口相传的方式，向磁县时村营乡周边不特定人员非法吸收存款。经河北华文会计师事务所有限公司审计，王志勇吸收公众存款共15人报案，累计吸收金额1082600元，已兑付金额162420元，未兑付金额920180元。另外，新增集资参与人杜跃春，涉及金额50000元。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人王志勇以非法吸收公众存款罪进行处罚。建议对其判处有期徒刑三年至三年两个月，并处罚金。 被告人王志勇对起诉书指控其犯罪事实持有异议，辩称其行为是民间借贷。 经审理查明，被告人王志勇自2006年起开始经营塑钢配件、铝合金配件、玻璃零售生意。2011年至2015年期间，被告人王志勇以做生意资金周转为由，向磁县不特定的群众吸收存款，并宣传在其处存款利息高、有保障、随用随取。经河北华文会计师事务所有限公司审计，2011年至2015年期间，被告人王志勇吸收存款涉及15人报案，吸收存款本金1082600元，兑付本金和利息162420元，未兑付金额920180元。后新增集资参与人杜跃春，涉及金额50000元。被告人王志勇共吸收公众存款1132600元，未兑付金额970180元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 河北华文会计师事务所有限公司专项审计报告，载明2011年至2015年期间，王志勇吸收公众存款本金1082600元，兑付本金和利息162420元，未兑付金额920180元。 集资参与人杜跃春陈述，我住。王志勇在我家对面开了一个玻璃门市，他没事的时候经常找我闲聊。2014年8月1日，王志勇到我家找我说他经营的中空玻璃厂有实力，存款利息高、有保障、随用随取，让我把钱存到他那里。我当时存到他那里5万元，王志勇给我写了手续。后来，一直找不到他，打电话也不接。附王志勇借条复印件。 集资参与人王胜利陈述，我是磁县岳城镇里青村人。2013年12月份，我通过靳鹏举介绍认识了王志勇，知道王志勇在磁县附近经营玻璃厂。王志勇找我说他是广东省佛山铝合金磁县总代理，现资金周转困难向我借钱。我分5次借给王志勇13万元，2013年12月份一笔3万元，2014年4月3日一笔5万元，2014年7月5日一笔3万元，2015年3月20日一笔1万元，2015年7月10日一笔1万元，当时说的利息是月息3%，一年结息一次。当时王志勇在其身份证复印件上给我写了借条。之后，王志勇每笔借款都给过我一个月的利息，共计3900元。随后，我找王志勇催要还款，电话联系不上，到其住处及厂子均未找到他。附王志勇借条复印件。 集资参与人王学堂陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人。2014年4月份，我通过王安东介绍认识王志勇后，王安东对我说王志勇按照塑钢门窗资金周转不开急需用钱。我分两次在王志勇那存款6万元，其中2014年4月10日存款5万元，之后因王志勇给不了钱，先后两次重新写了存款单，2015年4月10日又存款1万元，当时约定的利息为月息2%，半年结息一次。之后，王志勇向我给过我第一笔5万元的一年产生的利息12000元。2015年4月之后，我找王志勇催要还款，但打不通电话。之后，我找王安东，王安东也联系不上王志勇了。附王志勇借条复印件。 集资参与人王瑞祥陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人。我知道王志勇在时村营有个门市，后搬到磁县，是做铝合金、玻璃的。王志勇找我说他做生意资金周转困难，让我存钱，并说他经营的中空玻璃厂有实力，放钱利息高、有保障、随用随取。我分四次向王志勇那里存款62000元，其中2011年1月24日存款10000元，2012年10月12日存款12000元,2014年10月6日存款2万元，2015年5月7日存款2万元，当时说的利息为月息2%，一年结息一次，王志勇给我写了存款单。之后，王志勇向我支付利息4320元。自2014年10月份开始，我多次找王志勇催要还款，但王志勇每次都说没钱，2015年10月之后就不接电话了。我到门市上找他，看到门市已经被搬空。附王志勇借条复印件。 集资参与人黄志岗陈述，我是磁县岳城镇马坟村人。2014年3月份，王志勇对我说他经营的中空玻璃厂有实力，在这放钱利息高、有保障、随用随取。于是，我以我朋友王俊海的名义借给王志勇30000元钱，王志勇向我写了借条。因王志勇对我说他当时做生意资金周转不过来，我出于帮忙，还介绍李**、曹红涛到王志勇那存款，其中曹红涛在王志勇那存了20000元钱。2015年8月份，我一直打电话联系王志勇催促他还款，直到2016年3月份联系不上王志勇了。附王志勇借条复印件。 集资参与人李**陈述，我曾用名李文堂，系磁县时村营乡时村营村人。我知道王志勇在时村营有门市，做玻璃、铝合金生意。2013年10月1日，我通过黄志岗介绍在王志勇那存钱。王志勇对我说他经营的中空玻璃厂有实力，在这放钱利息高、有保障、随用随取，还说他当前做生意资金周转困难。我分2次在王志勇那存款12万元，其中2013年10月1日存款10万元，2014年10月23日存款2万元，当时说的利息为月息3%，6个月结息一次。2014年12月份，我多次电话联系王志勇催要还款，王志勇借故推托，直到2015年8月份电话联系不上。附王志勇借条复印件。 集资参与人赵希海陈述，我是磁县时村营乡时村营村人。我去过王志勇再去啊时村营的门市，知道他是做玻璃、铝合金生意的。我是通过王新元介绍到王志勇那存款的。当时，王志勇对我说他经营的中空玻璃厂有实力，在这放钱利息高、有保障、随用随取，还说他做生意资金周转困难。自2013年1月1日开始，我向王志勇那存款累计8万元，当时说的利息为月息3%，此后王志勇给过我26个月息利息，共计62600元。自2014年1月份起，我多次电话联系王志勇催要还款，王志勇说会按时结算利息，直到2015年9月份就电话联系不上王志勇了，之后我多次到他在时村营门市上找他，门市锁着门，找不到他人。附王志勇借条复印件。 集资参与人王叶陈述，我是磁县时村营乡上七垣村人，知道王志勇在磁县时村营经营铝合金门市。2011年1月24日，王志勇通过王瑞祥找到我，王志勇对我说他经营的中空玻璃厂有实力，在这放钱利息高、有保障、随用随取，还说他做生意资金周转困难，于是我向王志勇那存了2万元，王志勇给我写了存款单。当时说的利息为月息1.8%，一年结息一次。之后，王志勇未向我结过息。2015年10月份，我多次给王志勇打电话催要还款，一直联系不上他，去他门市上也找不到他人。附王志勇借条复印件。 集资参与人陈可田陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人，知道王志勇是做玻璃生意的。2015年8月，我通过陈三忠介绍认识了王志勇，王志勇对我说他做玻璃生意急需用钱。2005年8月份至2013年12月份，我多次到王志勇那存款累计4万元，后王志勇给我写了一份4万元的存款单。当时说的利息为月息2%。王志勇一共给过我利息7000元。2015年6月份，我打电话给王志勇催要还款，一直打不通。之后，我去找陈三忠，陈三忠也联系不上王志勇。附王志勇借条复印件。 集资参与人王新元陈述，我是磁县时村营乡时村营村人。2011年3月份，我通过王金平介绍认识了王志勇，知道王志勇做玻璃生意。王志勇找我说其做生意资金周转不开向我借钱，我分三次借给王志勇7万元。2011年3月第一笔借款1万元，2013年1月还给我了。2014年1月第二笔借款4万元，给过我18个月的利息14400元，2015年因王志勇还不了款重新写了一份借条。2015年3月第三笔借款2万元，给过我3个月的利息1200元。2015年7月份，我多次电话联系王志勇催要还款。2015年9月份，王志勇不接电话了。之后，我去门市也未找到他人。附王志勇借条复印件。附王志勇借条复印件。 集资参与人王志栋陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人。我知道王志勇在时村营有个铝合金门市，后来搬到磁县附近。2014年11月25日，王志勇找到我说他做铝合金门窗生意，资金周转不开，向我借款4万元，当时说的月利息2%，半年结息一次。2015年5月25日，借款到期后，我给王志勇打电话催要还款，联系不上他。附王志勇借条复印件。 集资参与人陈三中陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人，知道王志勇在做铝合金生意。2013年5月1日，我通过陈保国介绍借钱9000元给王志勇，王志勇给我写了张借条。当时，王志勇说他做生意资金周转不开需要借钱，我出于帮忙借钱给他，没说利息。附王志勇借条复印件。 集资参与人陈保国陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人。我知道王志勇在磁县有一个门市，是做铝合金、塑钢、玻璃的。2012年7月10日，王志勇找到我说他做生意资金周转不开，向我借款2万元。之后，又以同样的理由向我借款，2013年8月3日向我借款2万元，2015年2月1日向我借款4万元，2015年8月15日向我借款21600元。借款时说利息是月息3%，一年结一次利息。2015年10月份，我打电话给王志勇催要还款，开始王志勇还接电话，说等有钱了就给我，之后就联系不上了。附王志勇借条复印件。 集资参与人孙计峰陈述，我的曾用名为孙继峰，磁县讲武城镇东小屋村人。我知道王志勇在磁县附近做铝合金、玻璃生意。2013年12月份，我通过王胜利介绍认识了王志勇，王胜利说王志勇做生意想借钱，看我能否借给王志勇钱。之后，我先后分五次借给王志勇共计27万元钱，借款期限为半年，每笔都有王志勇写的借条，当时说的是月利息2.5%，利息一月一结算。之后，2014年3月4日一笔借款2万元，给过我9个月的利息4500元；2013年12月20日的两笔，每笔给过我6个月的利息共计30000元；2015年1月20日的一笔3万元给过我6个月的利息4500元。2015年6月份，我多次打电话给王志勇催要还款，王志勇每次都说等几天还。2016年1月份，我打电话联系不上王志勇，到其门市也找不到他人。附王志勇借条复印件。 集资参与人郭太元陈述，我住磁县。王志勇以前卖过玻璃，我从他那买过玻璃。2012年4月27日，王志勇到我家找到我说因资金周转需要用钱，并说其经营的中空玻璃厂有实力，在他那存款利息高、有保障、随用随取。当时，我一次性给了王志勇2万元钱，王志勇给我写了存款单，说每月给我500元利息，一季度结息一次。之后，没有结算过利息。后来，我找王志勇要钱，王志勇不接电话，也不和我见面。附王志勇借条复印件。 集资参与人陈保平陈述，我是磁县时村营乡陈庄村人。2012年8月20日，王志勇到我家说做生意资金周转不开，问我是否在他那存款，并说他经营的中空玻璃厂有实力，利息高、有保障、随用随取。当时，我一次性给了王志勇2万元，王志勇给我打了手续，利息为月利息1%，一个月结息一次。之后，我多次找王志勇催要还款，但王志勇始终不接我的电话。附王志勇借条复印件。 个体工商户登记基本信息，载明王志勇在磁县时村营乡时村营村成立磁县时村营志永塑钢配件门市，经营塑钢配件、铝合金配件、玻璃零售。 证人王某陈述，我是磁县时村营乡时村营村人。大约在2006年，王志勇开始租用我在时村营村南的两间房子卖玻璃。2011年左右，王志勇搬走不再租了。 被告人王志勇供述，自2006年起，我在陈庄村自己家中做塑钢、门窗、铝合金配件，2006年年底在磁县时村营乡时村营村开了一个玻璃门市，2007年在门市对面开了铝合金、铝材经销门市，2012年我门市搬到磁县县城做中空玻璃和铝材经销，2016年因为资金链断了，门市破产。经营期间，因中空玻璃厂和铝材门市资金周转，我向20人左右借过钱，其中：赵希海8万元左右，王新元6万元左右，孟红利8万元左右，王学堂6、7万元左右，陈希成6万元左右，王胜利10万元左右，其他的记不清了，一共借了有100万元左右。刚开始，我的门市和工厂每年有100多万元的流水，一年能挣二三十万元，盈利能支付利息。2016年门市和工厂倒闭后，我在邯郸周边打工挣钱，挣的钱不够支付利息。我对借别人的钱认账，一直在想办法挣钱还账。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人王志勇违反国家金融管理法规，以借款形式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人王志勇的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人王志勇吸收存款的对象为不特定人，且对外宣传在其处存款利息高、有保障、随用随取，其性质属于变相非法吸收公众存款，故对被告人提出其行为系民间借贷的辩解不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王志勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 二、责令被告人王志勇退赔各集资参与人尚未退还的非法吸收存款九十七万零一百八十元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2019年12月16日起至2022年12月15日止。罚金、退赔款限在本判决生效后15日内足额缴纳、退赔。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  马 燕 人民陪审员  赵林虎 二〇二〇年八月二十八日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。