山东省兰陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1324刑初15号 公诉机关山东省兰陵县人民检察院。 被告人李玉新，男，1954年9月10日出生于山东省兰陵县，汉族，初中文化，农民，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月22日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。 辩护人杨新亮，山东一品律师事务所律师。 山东省兰陵县人民检察院以兰检二部刑诉（2019）42号起诉书指控被告人李玉新犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员谢东出庭支持公诉,被告人李玉新及其辩护人杨新亮到庭参加诉讼。期间延期审理一次。现已审理终结。 兰陵县人民检察院指控称:2014年以来，被告人李玉新为张秀华(另案处理)违规开设的“苍山县辰润种植专业合作社”工作，其通过村民口口相传，私自为“苍山县辰润种植专业合作社”揽储村民存款，承诺利息，李玉新共计吸收存款共计496355.02元，给存款户造成巨大损失。 上述事实，公诉机关当庭宣读并提交了如下证据:户籍信息等书证;证人杨某等人的证言;被告人李玉新的供述和辩解。 公诉机关认为，被告人李玉新违反国家金融管理法律规定，帮助他人非法吸收公众存款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李玉新认罪认罚，建议对被告人李玉新判处有期徒刑二年二个月。 被告人李玉新对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中对以上指控及随案移送的证据亦无异议。 辩护人发表辩护意见称：被告人如实供述犯罪事实，有坦白情节；自愿认罪认罚；被告人系初犯、无前科。 经审理查明，2014年以来，被告人李玉新为张秀华(另案处理)违规开设的“苍山县辰润种植专业合作社”工作，其通过村民口口相传，私自为“苍山县辰润种植专业合作社”揽储村民存款，承诺利息，李玉新共计吸收存款共计496355.03元，给存款户造成巨大损失。 上述犯罪事实，有经庭审质证、确认的如下证据证实： 1、被害人陈述 张可岗等二十七人的陈述，证实李玉新之前是兰陵县庄坞镇农村信用社的信贷员，村民的钱都是李玉新帮忙存的，大家都很信任他。村民把钱给李玉新让帮忙存到信用社，李玉新私自存到了苍山县辰润种植专业合作社，并承诺利息及存款和信用社是一样的。后来，村民在存款到期后，找李玉新取钱取不出来了。 张可岗存39894.44元。张建奎存12000元。李学利共存30000元。张可全存8080.16元。李总存22065.5元。王作兰存12000元。李佃学存10500.6元。刘金琢存3000元。李俊存4184元。刘金钱共存54207元。李保全存6399.7元。吴云存10000元。刘金全共存22500元。张怀广共存31427.97元。李玉光存7500元。李谦存15000元。吴银荣共存38000元。张可良存1208元。李玉希存10000元。吴俊军存4000元。刘乐英共存96500元。张玉军存17887.66元。张某存20000元。李朴存10000元。刘玉美存10000元。 2、证人证言 （1）杨某证实：2009年郑某作为法人成立苍山县鑫润种植专业合作社，郑某任总经理职务，张一强担任主任职务，我是会计，潘红梅是出纳，李玉新，李仕彬、李琦、刘振芳作为合作社的经办员。李玉新吸收了100多万元的存款，由我经手，打“苍山县辰润种植专业合作社”股金单，我把现金存到庄坞信用社我个人银行卡上，张秀华需要发放贷款和向外借款时，我再去取款。 （2）李某证实：李玉新在郑某苍山县鑫润种植专业合作社从事拉贷款业务。2013年后，张秀华承包合作社，改名为苍山县辰润种植专业合作社，村民存的款都在张秀华手里，张秀华又把款放给郑某。 （3）郑某证实：我是2009年作为法人，成立苍山县鑫润种植专业合作社。我担任总经理职务，张一强担任主任职务，会计是杨某和潘红梅，李玉新、李仕彬、刘振芳等人作为合作社的经办员。后来，张秀华向我承包了合作社，变更法人是张月友，改为苍山县辰润种植专业合作社。李玉新、李仕彬等苍山县辰润种植专业合作社经办员吸收的村民存款没交给我，都是交给会计杨某，出纳潘红梅手里。我向张秀华的苍山县辰润种植专业合作社借款大约200万元左右。 （4）张某证实：李玉新家门口挂农村信用社代办点，“优秀代办员、优秀储蓄员、优秀共产党员”等牌子。村民找李玉新存款，是想存到农村信用社的，被他给存到合作社里了。 3、视听资料 主要证实被害人找李玉新存款，李玉新承认其在未经被害人同意的情况下私自将被害人的钱款存到苍山县辰润种植专业合作社的事实。 4、物证，金融服务点照片一张。 5、书证 （1）到案经过，证实李玉新于2019年4月19日被抓获归案。 （2）户籍信息，李玉新，男，1954年9月10日出生，证实被告人具备刑事责任年龄。 （3）兰陵县人民法院刑事判决书（2015）兰刑初字第475号，证实同案人郑某、周玉祥因犯非法吸收公众存款罪被兰陵县人民法院判刑的情况。 （4）苍山县辰润种植专业合作社成员名册、企业信息各一份，证实苍山县辰润种植专业合作社共发展成员153名，认缴出资额共计8869000元。 （5）法定代表人信息，证实张月友系苍山县辰润种植专业合作社的法定代表人，业务经营范围为蔬菜种植、销售。 （6）兰陵县村委出具的证明一份，证实李玉希与李玉喜系同一人。 （7）兰陵县公安局出具的办案说明一份，证实兰陵县公安局于2019年4月28日到兰陵县庄坞镇郑某的父亲住处查找账目未果。 （8）临时寄押证明，证实李玉新于2019年4月19日至4月24日，临时寄押于北京市第三看守所。 （9）庄坞镇被非法吸收存款名单及相关收据、存款单复印件一宗，证实张可岗在2014年11月、2015年11月、12月三次在苍山县辰润种植专业合作社分别入股9494.44元、5400元、25000元，年红利率分别为5％、4％、3％；以上共计39894.44元。张建奎在2015年6月在苍山县辰润种植专业合作社入股12000元，年红利率5％。李学利在2014年12月、2015年6月在苍山县辰润种植专业合作社两次分别入股20000元、10000元，年红利率5％，以上共计30000元。张可全在2014年12月在苍山县辰润种植专业合作社入股8080.16元，年红利率5％。李总在2015年3月在苍山县辰润种植专业合作社入股22065.5元，年红利率5％。王作兰在2015年10月在苍山县辰润种植专业合作社入股12000元，年红利率5％。李佃学在2015年9月在苍山县辰润种植专业合作社入股10500.6元。刘金琢在2015年9月在苍山县辰润种植专业合作社入股3000元，年红利率4％。李俊2015年5月在苍山县辰润种植专业合作社入股4184元，年红利率5％。刘金钱2015年4月在苍山县辰润种植专业合作社三次分别入股31371元、10468.54元、12368.81元，年红利率4.5％，以上共计54208.35元。李保全2014年11月在苍山县辰润种植专业合作社入股6399.7元，年红利率5％。吴云20**年10月在苍山县辰润种植专业合作社入股10000元，年红利率5％。刘金全2015年1月在苍山县辰润种植专业合作社两次入股分别为10500元、12000元，年红利率5％，以上共计22500元。张怀广2014年10月、11月在苍山县辰润种植专业合作社分别两次入股10000元、21427.97元，年红利率分别为4％、5％，以上共计31427.97元，2016年1月5日李玉新手写借张怀广31427元。李玉光2015年1月在苍山县辰润种植专业合作社入股7500元，年红利率5％。李谦2015年1月在苍山县辰润种植专业合作社入股15000元，年红利率5％。吴银荣2015年6月、9月、10月在苍山县辰润种植专业合作社入股四次，分别为10000元、10000元、10000元、8000元，年红利率分别为4％、4％、5％、4％，以上共计38000元。张可良2014年12月在苍山县辰润种植专业合作社入股1208元，年红利率5％。李玉希2014年5月在苍山县辰润种植专业合作社入股10000元，年红利率5％。吴俊军2015年10月在苍山县辰润种植专业合作社入股4000元，年红利率4.5%。刘乐英2015年2月、5月、1月、8月、2月在苍山县辰润种植专业合作社入股五次，分别为23000元、10000元、17000元、36000元、10500元，年红利率分别为5％、5％、5％、5％、5%，以上共计96500元。张玉军2015年2月在苍山县辰润种植专业合作社入股17887.66元，年红利率4.5%。张某2015年4月在苍山县辰润种植专业合作社入股20000元，年红利率5%。李普2015年3月在苍山县辰润种植专业合作社入股10000元，年红利率5%。刘玉美2015年10月在苍山县辰润种植专业合作社入股10000元，年红利率4%。 （10）党员身份证明，证实李玉新系中共党员，2017年4月因为长期失联被停止党籍。 6、被告人李玉新供述和辩解：我是2014年开始在兰陵县吸收存款的。我吸收的钱都交给苍山县辰润种植专业合作社了，当时会计是杨某，负责人是张秀华。一开始郑某负责的时候叫苍山县鑫润种植专业合作社，后来张秀华承包了，改成了苍山县辰润种植专业合作社。 我以苍山县辰润种植专业合作社的名义共发放贷款60万元左右，已收回21万元左右的贷款。 我现在吸收的有二十六七户，没有支取存款的村民有张怀广31427元、李学利30000元、刘玉美10000元、张建奎12000元、李玉光7500元、刘金全22500元、张可良1208元、吴云22×××××元、刘金钱10000元、王作兰12000元、刘金琢3000元、张玉军17887元、吴银荣38000元、张某20000元、李总22065元、李保全6399元、刘乐英96500元、李俊4184元、李佃学10500元、李朴10000元、吴俊军4000元、李谦15000元、张可全8080元、吴晓15000元、张可民10000元、张可朋20000元。 我向村民说，郑某在西高尧开了一家苍山县辰润种植专业合作社，存款利息5厘。我家门口挂的是农村信用社的牌子。我每吸收10000元存款，每个月提成20元，没有工资。我实际获得了7万元左右的提成。 上述证据，内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。 本院认为，被告人李玉新违反国家金融法律法规规定，帮助他人非法方法吸收公众存款，数额较大，其行为破坏了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处；公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。 本案系共同犯罪，被告人李玉新在涉案合作社中以信贷员的身份，帮助他人吸收存款。被告人李玉新系抓获归案，当庭自愿认罪、认罚，认罪态度较好，且无前科，可对其从轻处罚，辩护人提出“被告人自愿认罪认罚；被告人系初犯、无前科”的辩护意见成立，本院予以采纳，提出“被告人如实供述犯罪事实，有坦白情节”的辩护意见不成立，本院不予采纳。公诉机关量刑适当，本院予以采纳。被害人的损失应予退还。根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现和对社会的危害程度，可对其从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李玉新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五万元。（罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳） （刑期自判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月19日起至2021年6月18日止。） 二、责令被告人李玉新于判决生效后三十日内返还涉案被害人经济损失共计人民币496355.03元。（名单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  李 廉 人民陪审员  郑卫东 人民陪审员  王金星 二〇二〇年八月五日 书 记 员  刘 娇 附：返还名单 张可岗39894.44元 张建奎12000元 李学利30000元 张可全8080.16元 李总22065.5元 王作兰12000元 李佃学10500.6元 刘金琢3000元 李俊4184元 刘金钱54207元 李保全6399.7元 吴云10×××××元 刘金全22500元 张怀广31427.97元 李玉光7500元 李谦15000元 吴银荣38000元 张可良1208元 李玉希10000元 吴俊军4000元 刘乐英96500元 张玉军17887.66元 张某20000元 李朴10000元 刘玉美10000元