安徽省金寨县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1524刑初37号 公诉机关金寨县人民检察院。 被告人黄俊锋，男，汉族，1993年8月4日出生于河南省新密市，初中文化，无业，住河南省新密市，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年10月12日被金寨县公安局刑事拘留，2018年11月10日被金寨县公安局取保候审，于2019年11月12日被金寨县人民检察院取保候审。2020年8月12日，被本院决定逮捕，当日由金寨县公安局执行逮捕，现羁押于金寨县看守所。 辩护人张思祥，安徽事顺律师事务所律师。 金寨县人民检察院以金寨检一部刑诉[2019]387号起诉书指控被告人黄俊锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月13日向本院提起公诉。由于新型冠状病毒肺炎疫情，本院于2020年3月27日裁定中止本案的审理，于2020年7月30日恢复审理。后本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员张伟出庭支持公诉，被告人黄俊锋及辩护人张思祥到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 金寨县人民检察院指控，2018年下半年，被告人黄俊锋收买他人实名制办理的银行卡资料（含网银转账U盾、绑定手机卡等物品），再将上述银行卡资料提供给化名为“张虎”的男子，以此方式赚取中间差价获利。黄俊锋收买后非法提供给他人的银行卡详情如下： 1.中国建设银行卡，卡号62×××57，开户人：吕某，开户人身份证号：4101821998××××××××。 2.中国农业银行，卡号：62×××72，开户人：吕某，开户人身份证号：4101821998××××××××。 3.中国银行卡，卡号：62×××18，开户人：樊某，开户人身份证号：4101821999××××××××。 4.中国邮政银行卡，卡号62×××82，开户人：樊某，开户人身份证号：4101821999××××××××。 5.中国农业银行卡，卡号62×××78，开户人：樊某，开户人身份证号：4101821999××××××××。 6.中国建设银行卡，卡号62×××83，开户人：樊某，开户人身份证号：4101821999××××××××。 7.中国银行卡，卡号62×××59，开户人：周某，开户人身份证号：4101821998××××××××。 8.中国农业银行卡，卡号：62×××75，开户人：周某，开户人身份证号：4101821998××××××××。 公诉机关向本院提交了如下证据：1.户籍信息、查询证明等书证；2.证人吕某、樊某等人的证言；3.被告人黄俊锋的供述与辩解；4.辨认等笔录。认为，被告人黄俊锋故意收买并非法提供他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。 被告人黄俊锋自愿认罪，但认为吕某的一张建设银行卡和周某的一张农业银行卡当时是不能用的，让他们补办后，其没有再找他们要。 被告人黄俊锋的辩护人的辩护意见是，对被告人收买、非法提供信用卡信息罪的定性和事实不持异议，但被告人有以下从轻情节：坦白，积极退回非法所得，认罪态度好，确有悔罪表现，系初犯。建议对被告人适用缓刑或者单处罚金。 经审理查明：2018年下半年，被告人黄俊锋将其收买他人实名制办理的8套信用卡资料（含网银转账U盾、绑定手机卡等物品），提供给化名为“张虎”的男子，以此方式赚取中间差价，非法获利约2000元。黄俊锋收买后非法提供给他人的信用卡详情如下： 1.中国建设银行卡，卡号62×××57，开户人吕某，开户人公民身份号码4101821998××××××××。 2.中国农业银行，卡号62×××72，开户人吕某，开户人公民身份号码4101821998××××××××。 3.中国银行卡，卡号62×××18，开户人樊某，开户人公民身份号码4101821999××××××××。 4.中国邮政银行卡，卡号62×××82，开户人樊某，开户人公民身份号码4101821999××××××××。 5.中国农业银行卡，卡号62×××78，开户人樊某，开户人公民身份号码4101821999××××××××。 6.中国建设银行卡，卡号62×××83，开户人樊某，开户人公民身份号码4101821999××××××××。 7.中国银行卡，卡号62×××59，开户人：周某，开户人公民身份号码4101821998××××××××。 8.中国农业银行卡，卡号：62×××75，开户人周某，开户人公民身份号码4101821998××××××××。 2018年10月11日，被告人黄俊锋被抓获归案，到案后如实供述了其收买、非法提供信用卡信息的事实。 上述事实，有被告人黄俊锋的户籍信息、前科查询证明、到案经过、涉案银行卡交易明细，辨认笔录、提取笔录，证人吕某、樊某、周某的证言，被告人黄俊锋的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人黄俊锋收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院依法予以确认。 被告人黄俊锋辩解吕某的一张建设银行卡和周某的一张农业银行卡当时是不能用的，让他们补办后，其没有再找他们要。经查，涉案的8张银行卡均有交易明细，且黄俊锋供述称其第一次让吕某办了一张建设银行的卡，其以为绑定的手机卡没有开通国际漫游，该银行卡和手机卡在吕某处放了几天；其后来又让吕某办了一张农业银行卡，吕某把办好的农业银行卡交给黄俊锋的时候一并将前次办的建设银行卡也给了黄俊锋。吕某也证实其将办好的农业银行卡交给黄俊锋的时候一并将前次办的建设银行卡也给了黄俊锋。黄俊锋供述其让周某办的一张中国银行卡和两张农业银行卡其都收了，一张邮政银行卡没办好，周某将邮政银行卡注销了，其给周某1700元钱。周某证实第一次黄俊锋让其办一张邮政银行卡绑定ＰＯＳ机，周某害怕别人刷ＰＯＳ给其带去债务，其把该卡挂失了。后来黄俊锋又让其办一张中国银行卡，给其700元，后其又卖两张农业银行卡给黄俊锋，黄俊锋给其1000元。黄俊锋的供述与吕某、周某的证言相互印证，对黄俊锋的辩解不予采纳。 被告人黄俊锋到案后如实供述了犯罪事实，当庭自愿认罪，系初犯，可从轻处罚。辩护人提出被告人具有上述从轻处罚情节与事实相符，本院予以采纳。综合被告人黄俊锋的犯罪事实及量刑情节，不宜适用缓刑，辩护人提出对黄俊锋适用缓刑的辩护意见，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人黄俊锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月12日起至2023年7月11日止；罚金于判决生效后三日内缴纳。） 二、追缴被告人黄俊锋违法所得2000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢孝余 审 判 员  何昭莲 人民陪审员  潘孝丽 二〇二〇年八月十四日 法官 助理  桂罗娜 书 记 员  金婷婷 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。