浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0681刑初955号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人梁子龙，男，1989年11月18日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，经商，住江苏省沭阳县。因本案于2018年11月21日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人孟行，浙江半开律师事务所律师。 辩护人陈上海，江苏君萃律师事务所律师。 被告人朱学娇，曾用名朱学婷，女，1988年9月18日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，无业，住江苏省沭阳县。因本案于2018年12月18日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人张凤英，浙江润杭律师事务所律师。 被告人黄仕祥，绰号“刘总”、“老刘”，男，1980年11月27日出生于湖北省利川市，汉族，高中文化，经商，住湖北省利川市。因本案于2018年12月4日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人袁游星，浙江月白律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 被告人孙秉陆，绰号“宋哥”、“胖子”、“张总”，男，1979年11月8日出生于安徽省当涂县,汉族,初中文化,务工，住安徽省马鞍山市博望区。因本案于2018年11月12日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人邓泉龙，安徽峭正律师事务所律师。 被告人朱津良，曾用名朱明星，绰号“老朱”，男，1984年12月27日出生于江苏省沭阳县，汉族，高中文化，经商，住江苏省沭阳县。因本案于2018年12月20日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吴纪国，浙江曹娥江律师事务所律师。 被告人夏文华，男，1967年12月10日出生于江苏省常州市，汉族，高中文化，务工，住江苏省常州市金坛区。因本案于2018年11月30日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人吴承艳、王佳亮，江苏吴承燕律师事务所律师。 被告人黄平风，男，1991年2月1日出生于浙江省诸暨市，汉族，中专文化，务工，住浙江省诸暨市。因本案于2018年11月10日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人潘金龙，浙江浣纱律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 被告人付仁华，男，1977年6月1日出生于江西省进贤县，汉族，初中文化，务工，住江西省进贤县。因本案于2018年11月10日被诸暨市公安局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人马旭军、徐达，浙江永腾律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 被告人陈道明，男，1992年10月10日出生于浙江省浦江县，汉族，初中文化，务工，住浙江省浦江县。因本案于2018年12月7日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年1月5日被逮捕。现羁押于诸暨市看守所。 辩护人陈财源，浙江文达律师事务所律师。 被告人赵海军，男，1978年6月13日出生于山西省昔阳县，汉族，小学文化，务工，住山西省昔阳县。因本案于2018年12月22日被诸暨市公安局刑事拘留，2019年1月5日被逮捕，经本院决定，于2020年3月21日转取保候审。 辩护人沈少帅，浙江勤文律师事务所律师，诸暨市法律援助中心指派。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉（2019）925号起诉书指控被告人梁子龙犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，被告人朱学娇犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪，被告人黄仕祥犯贷款诈骗罪、诈骗罪，被告人孙秉陆、朱津良犯贷款诈骗罪、合同诈骗罪，被告人夏文华、黄平风、付仁华、陈道明、赵海军犯贷款诈骗罪，于2019年8月5日向本院提起公诉，本院于次日立案受理，依法适用普通程序并组成合议庭，于2020年8月3日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员杨烈等出庭支持公诉，被告人梁子龙及其辩护人孟行、陈上海、被告人朱学娇及其辩护人张凤英、被告人黄仕祥及其辩护人袁游星、被告人孙秉陆及其辩护人邓泉龙、被告人朱津良及其辩护人吴纪国、被告人夏文华及其辩护人王佳亮、被告人黄平风及其辩护人潘金龙、被告人付仁华及其辩护人徐达、被告人陈道明及其辩护人陈财源、被告人赵海军及其辩护人沈少帅到庭参加诉讼。审理过程中，诸暨市人民检察院建议对本案延期审理一次。因新冠肺炎疫情影响，本案于2020年1月23日中止审理，于2020年7月30日恢复审理。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 一、贷款诈骗 2018年7月至11月期间，被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良及郭明明（另案处理）等人分别结伙，组织人员通过贷款买车方式骗取金融机构贷款，其中，被告人黄仕祥、孙秉陆、朱津良及郭明明等人负责散布信息寻找征信良好的客户，跟客户讲明诈骗方法，承诺给客户好处费，并虚构职业、收入、住址等信息对客户进行包装后，带客户到江苏、上海等地汽车经销商处购买汽车，首付款由被告人梁子龙、黄仕祥、孙秉陆、朱津良及郭明明等人提供，再以客户名义办理购车消费贷款，提车后以到外地上牌为由从汽车经销商处拿到机动车销售发票、车辆合格证等购车资料，再让客户签订借款协议、车辆转让协议等车辆过户手续，最后由被告人梁子龙、朱学娇等人持车辆转让协议、车辆合格证等资料将提来的新车在未上牌之前卖掉，从中获利。被告人梁子龙等人及客户均不去归还贷款。经查实，被告人梁子龙参与9次，涉案金额118万余元；被告人孙秉陆参与5次，涉案金额64万余元；被告人黄仕祥参与4次，涉案金额53万余元；被告人朱学娇参与2次，涉案金额27万元；被告人夏文华参与1次，涉案金额20万余元；被告人朱津良参与1次，涉案金额14万元；被告人陈道明参与1次，涉案金额14万元；被告人黄平风参与1次，涉案金额13万元；被告人付仁华参与1次，涉案金额13万元；被告人赵海军参与1次，涉案金额7万余元。具体如下： 1.2018年7月，被告人赵海军经郭明明联系并用虚假信息包装后，在被告人黄仕祥带领下，以12.79万元价格向江苏丹阳市正茂汽车销售服务有限公司购买大众凌度汽车一辆（车架号LSVCJ2BM4JN071712），同时被告人赵海军以该车为抵押向上海汽车集团财务有限责任公司贷款7.6万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后被告人赵海军归还贷款3805.07元，尚欠72194.93元未还。 2.2018年9月，王军花（另案处理）经程永霞、刘平安（另案处理）介绍，由被告人孙秉陆、黄仕祥用虚假信息包装后，以20.22万元价格向江苏金太阳瑞众汽车贸易有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C2J3016155），同时王军花以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款13.1万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后王军花归还贷款21833.32元，尚欠109166.68元未还。 3.2018年9月，张拥军（另案处理）经程永霞、刘平安介绍，由被告人孙秉陆、黄仕祥用虚假信息包装后，以20.72万元价格向镇江德豪汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C6J3075077），同时张拥军以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款15万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。贷款至今未还。 4.2018年9月，被告人陈道明经俞立民（另案处理）介绍，由被告人朱津良用虚假信息包装后，以19.44万元价格向宿迁中瑞汽车服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C2J3162314），同时被告人陈道明以该车为抵押向平安银行股份有限公司义乌分行贷款14万元。提车后由被告人梁子龙、朱学娇负责将车卖掉。贷款至今未还。 5.2018年10月，被告人夏文华经万龙（另案处理）及被告人黄仕祥用虚假信息包装后，以31.6万元价格向南京协奥汽车销售服务有限公司购买奥迪A6汽车一辆（车架号LFV3A24G1J3078616），同时被告人夏文华以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款21万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后被告人夏文华归还贷款5418.19元，尚欠204581.81元未还。 6.2018年10月，郭爱军（另案处理）经程永霞、刘平安介绍，由被告人孙秉陆用虚假信息包装后，以21.02万元价格向马鞍山协众汽车销售有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C8J3174371），同时郭爱军以该车为抵押向大众汽车金融（中国）有限公司贷款13.6万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。贷款至今未还。 7.2018年10月，郭兴梅（另案处理）经程永霞、刘平安介绍，由被告人孙秉陆用虚假信息包装后，以20.62万元价格向南京朗驰集团苏润汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C5J3140467），同时郭兴梅以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款14万元。提车后由被告人孙秉陆负责将车卖掉。后郭兴梅归还贷款24248.24元，尚欠115751.76元未还。 8.2018年10月，郑闯（另案处理）经被告人黄平风、孙秉陆用虚假信息包装后，在被告人付仁华、孙秉陆带领下，以20.52万元价格向江苏苏舜华德汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C5J3137942），同时郑闯以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款13万元。提车后由被告人梁子龙、朱学娇负责将车卖掉。贷款至今未还。 9.2018年10月，樊少敏（另案处理）经刘朋（另案处理）介绍，由“周磊”、周润花（均另案处理）用虚假信息包装后，在郭明明安排的郑园园、李春霆（均另案处理）和被告人梁子龙安排的叶圣哥（另案处理）带领下，以20.42万元价格向上海华星鸿捷一汽大众汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C4J3160404），同时樊少敏以该车为抵押向平安银行股份有限公司上海延东支行贷款14万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后樊少敏归还贷款5900.02元，尚欠134099.98元未还。 10.2018年11月，刘文渠（另案处理）经刘文胜（另案处理）介绍，由“周磊”等人用虚假信息包装后，在刘文胜、郭明明安排的郑园园和被告人梁子龙安排的叶圣哥等人带领下，以20.69万元价格向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆，同时刘文渠以该车为抵押向平安银行股份有限公司合肥分行贷款13万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后刘文渠归还贷款16302.92元，尚欠113697.08元未还。 二、合同诈骗 2018年7月至10月期间，被告人梁子龙、朱学娇、朱津良、孙秉陆及郭明明、郭小春（另案处理）等人分别结伙，组织人员通过融资买车方式骗取融资租赁公司融资款，其中，被告人朱津良、孙秉陆及郭明明、郭小春等人负责散布信息寻找征信良好的客户，跟客户讲明诈骗方法，承诺给客户好处费，并虚构职业、收入、住址等信息对客户进行包装后，带客户到江苏、上海等地汽车经销商处购买汽车，首付款由被告人梁子龙、朱津良、孙秉陆及郭明明、郭小春等人提供，再以客户名义与融资租赁公司签订融资租赁合同，提车后以到外地上牌为由从汽车经销商处拿到机动车销售发票、车辆合格证等购车资料，再让客户签订借款协议、车辆转让协议等车辆过户手续，最后由被告人梁子龙、朱学娇等人持车辆转让协议、车辆合格证等资料将提来的新车在未上牌之前卖掉，从中获利。被告人梁子龙等人及客户均不再履行融资租赁合同约定的支付租金等义务。经查实，被告人梁子龙参与11次，涉案金额120万余元；被告人朱津良参与4次，涉案金额45万余元；被告人朱学娇参与4次，涉案金额45万余元；被告人孙秉陆参与1次，涉案金额14万余元。具体如下： 1.2018年7月，招晖之（另案处理）经高鑫鑫、徐浩泉（均另案处理）介绍，由郭小春安排徐浩泉及被告人梁子龙用虚假信息包装后，在徐浩泉和被告人梁子龙安排下，与上海悦达融资租赁有限公司签订融资租赁合同，融资7.5万元向上海市普陀区真南路起亚4S店购买起亚K5汽车一辆（车架号LJDUAA246H0063702），提车后由郭小春等人负责将车卖掉，尚欠上海悦达融资租赁有限公司租金68486.34元未付。 2.2018年9月，李小二（另案处理）由朱津良用虚假信息包装后，在被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及叶圣哥的安排下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资9万元向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众速腾汽车一辆（车架号LFV2A21K0J4188376），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金9万元未付。 3.2018年9月，张瑞凤（另案处理）由朱津良用虚假信息包装后，在被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及叶圣哥的安排下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资12万元向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C7J3134850），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金11.5万元未付。 4.2018年9月，王同风（另案处理）由朱津良用虚假信息包装后，在被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及叶圣哥的安排下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资13万元向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C3J3137342），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金124560.63元未付。 5.2018年9月，秦妹（另案处理）由朱津良用虚假信息包装后，在被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及叶圣哥的安排下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资13万元向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C3J3138945），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金13万元未付。 6.2018年8月，阮惠玉（另案处理）经周磊、周润花用虚假信息包装后，在郭明明及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资16万元向镇江德豪汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C4J3139438），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金139999.99元未付。 7.2018年9月，陆伟萍（另案处理）经“林晓丽”（另案处理）介绍，由郭明明、“周磊”、周润花用虚假信息包装后，在“林晓丽”及被告人梁子龙、叶圣哥等人带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资13万元向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C3J3140144），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金119166.67元未付。 8.2018年9月，季花旭（另案处理）经“周磊”、周润花用虚假信息包装后，在郭明明、周润花、郑园园及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资14万元向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23CXJ3134874），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金132222.22元未付。 9.2018年9月，董宽（另案处理）经郭明明等人用虚假信息包装后，在郭明明安排的郑园园及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资13万元向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C3J3139255），提车后由被告人梁子龙等人负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金124583.33元未付。 10.2018年10月，吴继才（另案处理）经刘文胜介绍，由“周磊”、周润花用虚假信息包装后，在郭明明安排的郑园园、李春霆及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资14.5万元向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C2J3173104），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金140972.22元未付。 11.2018年10月，田长春（另案处理）经被告人孙秉陆等人用虚假信息包装后，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资15万元向马鞍山协众汽车销售有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C0J3174946），提车后由被告人梁子龙等人将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金145484.13元未付。 三、诈骗 2018年8月，包尊国到郭小春的汽贸店咨询买车事宜，郭小春谎称可以零首付贷款买车，其汽贸店垫付的首付款可以按期分摊到贷款月供里，包尊国信以为真，便根据郭小春的安排，跟随被告人黄仕祥及被告人梁子龙安排的王泽（另案处理）一起到江苏镇江，以融资租赁方式向一汽租赁有限公司融资14万元，以20.52万元价格向镇江德豪汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号LFV3A23C5J3122860），首付款90057.53元由被告人梁子龙垫付。提车后，郭小春将汽车及购车资料均带走并将汽车卖掉，获利由被告人梁子龙、黄仕祥及郭小春、王泽分掉。后包尊国找郭小春提车，郭小春又欺骗包尊国签下15万元的欠条就可以提车，包尊国签下欠条后，仍一直未能提车，郭小春反而多次要求包尊国支付15万元欠款。 为证明上述指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人梁子龙、孙秉陆、黄仕祥、朱学娇、夏文华、朱津良、陈道明、黄平风、付仁华、赵海军以非法占有为目的，诈骗银行及其他金融机构的贷款，其中被告人梁子龙数额特别巨大，被告人孙秉陆、黄仕祥、朱学娇、夏文华数额巨大，被告人朱津良、陈道明、黄平风、付仁华、赵海军数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以贷款诈骗罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。被告人梁子龙、朱学娇、朱津良、孙秉陆又以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其中被告人梁子龙数额特别巨大，被告人朱学娇、朱津良数额巨大，被告人孙秉陆数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以合同诈骗罪追究刑事责任，部分系共同犯罪。被告人梁子龙、黄仕祥以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以诈骗罪追究刑事责任，系共同犯罪。鉴于被告人夏文华、陈道明、赵海军犯罪后能自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良均一人犯数罪，依法应予并罚。提请本院对被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良、夏文华、黄平风、付仁华、陈道明、赵海军分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十九条之规定处罚。鉴于被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良、夏文华、黄平风、陈道明、赵海军自愿认罪认罚，建议对被告人梁子龙犯贷款诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金，犯合同诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金，犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金；建议对被告人朱学娇犯贷款诈骗罪判处有期徒刑三年十个月，并处罚金，犯合同诈骗罪判处有期徒刑三年六个月，并处罚金；建议对被告人黄仕祥犯贷款诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金，犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金；建议对被告人孙秉陆犯贷款诈骗罪判处有期徒刑六年八个月，并处罚金，犯合同诈骗罪判处有期徒刑一年五个月，并处罚金；建议对被告人朱津良犯贷款诈骗罪判处有期徒刑二年五个月，并处罚金，犯合同诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金；建议对被告人夏文华犯贷款诈骗罪判处有期徒刑二年十个月至三年三个月，并处罚金；建议对被告人黄平风犯贷款诈骗罪判处有期徒刑二年四个月，并处罚金；建议对被告人陈道明犯贷款诈骗罪判处有期徒刑一年十个月，并处罚金；建议对被告人赵海军犯贷款诈骗罪判处有期徒刑一年三个月，并处罚金。 审理中，公诉机关对被告人梁子龙的合同诈骗数额当庭纠正为133万余元，并追加起诉认定被告人朱学娇系从犯。 被告人梁子龙对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚，但认为其在共同犯罪中系从犯。 辩护人孟行、陈上海提出如下辩护意见：1、被告人梁子龙所涉的三个罪名实际是采用相同的犯罪手段实施同一类型的犯罪行为，为体现公平、公正和罪刑相当的原则，请求法庭在量刑和并罚中，从轻处罚；2、被告人为了创业谋生而收购二手车，并非抱着非法占有的违法犯罪目的，本案指控的犯罪行为分为上游的4S店买车贷款融资诈骗行为和下游的收赃行为，被告人主要具有买卖二手车收赃的故意，在部分犯罪事实中，也只是支付首付款的辅助行为；3、被告人主动供述自己的犯罪行为；4、被害人有过错，本案的4S店贷款融资机构存在明显的制度漏洞，在不符合提车条件时将车辆交给中介和客户开走，从而导致犯罪行为得逞；5、被告人系初犯、偶犯，系法律意识淡薄走上犯罪；6、被告人自愿认罪认罚，认罪态度较好；7、被告人梁子龙的客观犯罪情节相对较轻，主观犯罪恶意不深；8、被告人尚有年幼女儿需要抚养。综上，请求法庭对被告人梁子龙从轻处罚。并当庭向本院提交优秀士兵证书、企业信用报告复印件、证明及照片各一组。 被告人朱学娇对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人张凤英对公诉机关指控的犯罪事实、罪名无异议。提出如下辩护意见：1、被告人朱学娇系从犯；2、被告人因法律意识淡薄导致犯罪；3、被告人到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚；4、被告人系初犯、偶犯；5、被告人主动到案，应认定具有自首情节；6、被告人尚有年幼孩子需要抚养。综上，请求法庭对被告人朱学娇从轻、减轻处罚。 被告人黄仕祥对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人袁游星提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议；2、被告人黄仕祥到案后能如实供述自己的罪行，具有坦白情节，可以从轻或者减轻处罚；3、被告人系初犯，认罪态度好，愿意退缴违法所得并缴纳罚金；4、被告人在共同犯罪中所起作用相对较小，主观恶性相对较小。综上，请求法庭对被告人黄仕祥在认罪认罚的量刑幅度内从轻处罚。 被告人孙秉陆对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人邓泉龙提出如下辩护意见：1、起诉书指控被告人孙秉陆涉田长春合同诈骗的犯罪事实证据不足；2、本案应考虑贷款诈骗罪和合同诈骗罪形成的实际成因，并在量刑时予以从轻体现；3、被告人在涉王军花、张拥军共同犯罪中作用较小，听从被告人黄仕祥的指挥和安排，处于从属地位；4、被告人认罪态度较好，有一定的悔罪表现，自愿认罪认罚；5、被告人一贯表现较好，无前科劣迹，家有母亲还有两个孩子需要照顾。综上，请求法庭对被告人孙秉陆处以六年半有期徒刑。 被告人朱津良对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人吴纪国对公诉机关指控的罪名及犯罪事实无异议。提出如下辩护意见：1、本案应考虑贷款诈骗罪和合同诈骗罪形成的实际成因，并在量刑时予以从轻体现；2、被告人在犯罪中仅提供了客户信息，系从犯；3、被告人具有自首和坦白情节；4、被告人系初犯，并自愿认罪认罚；5、被告人于2011年离异，有一对子女需要抚养。综上，请求法庭对被告人朱津良减轻处罚。并当庭提交离婚证复印件、户口本复印件各**。 被告人夏文华对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人王佳亮对公诉机关指控的罪名无异议。并提出如下辩护意见：1、被告人夏文华系自首，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪悔罪，依法可以从轻处罚；3、被告人夏文华积极退赃；4、被告人系初犯、偶犯；5、被告人所起作用较少，主观恶性较小，社会危害性不大，应参照从犯情节，从轻处罚；6、被告人犯罪行为发生地在江苏南京，根据江苏省关于贷款诈骗罪的数额巨大的构成标准的规定，与浙江省存在差异，根据有利于被告人的原则，请求对被告人酌情从轻或减轻处罚。综上，请求对被告人夏文华判处有期徒刑二年十个月。 被告人黄平风对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人潘金龙对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。提出如下辩护意见：1、被告人黄平风系初犯、偶犯，无前科劣迹，主观恶性小，此次犯罪系因法律意识淡薄；2、被告人具有坦白情节，认罪态度好，可以从轻处罚；3、被告人自愿认罪认罚。综上，请求法庭对被告人黄平风根据公诉机关提出的量刑建议公正判决。 被告人付仁华辩称其在犯罪中只是去开了一下车，应认定为从犯。 辩护人徐达提出如下辩护意见：1、被告人付仁华系初犯、偶犯；2、被告人在犯罪中听从被告人黄平风的安排，只负责开车等协助工作，系从犯，应当从轻处罚；3、被告人的主观恶性较小，仅获得200元开车费；4、被告人主动联系公安机关并主动到公安机关，节省了司法资源。综上，请求法庭对被告人付仁华从轻处罚。 被告人陈道明对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人陈财源对公诉机关指控的罪名无异议。提出如下辩护意见：1、被告人陈道明犯罪后能够主动投案，如实供述自己的罪行；2、被告人实际所得赃款仅2.5万元，在被告人被采取强制措施前已经主动归还了两次贷款，共计1万元，且在开庭前已退赃1万元，累计退赃2万元，被告人主观恶性较小，能够积极退赃，愿意缴纳罚金；3、被告人系初犯、偶犯，无前科，因年轻及法律意识淡薄走上犯罪道路，且被告人家庭生活困难，母亲患癌；4、被告人自愿认罪认罚。综上，请求法庭对被告人陈道明减轻处罚。 被告人赵海军对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，表示认罪认罚。 辩护人沈少帅对公诉机关指控的罪名无异议。提出如下辩护意见：1、被告人赵海军系初犯、偶犯，本次犯罪系法律意识淡薄导致；2、被告人具有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；3、被告人自愿认罪认罚。综上，请求法庭对被告人赵海军从轻或者减轻处罚。 经审理查明： 一、贷款诈骗 2018年7月至11月期间，被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良及郭明明（另案处理）等人分别结伙，组织人员通过贷款买车方式骗取金融机构贷款，其中，被告人黄仕祥、孙秉陆、朱津良及郭明明等人负责散布信息寻找征信良好的客户，跟客户讲明诈骗方法，承诺给客户好处费，并虚构职业、收入、住址等信息对客户进行包装后，带客户到江苏、上海、安徽等地汽车经销商处购买汽车，首付款由被告人梁子龙、黄仕祥、孙秉陆、朱津良及郭明明等人提供，再以客户名义办理购车消费贷款，提车后以到外地上牌为由，从汽车经销商处拿到机动车销售发票、车辆合格证等购车资料，再让客户签订借款协议、车辆转让协议等车辆过户手续，最后由被告人梁子龙、朱学娇等人持车辆转让协议、车辆合格证等资料将提来的新车在未上牌之前卖掉，从中获利。被告人梁子龙等人及客户均不去归还贷款。经查实，被告人梁子龙参与9次，涉案金额118万余元；被告人孙秉陆参与5次，涉案金额64万余元；被告人黄仕祥参与4次，涉案金额53万余元；被告人朱学娇参与2次，涉案金额27万元；被告人夏文华参与1次，涉案金额20万余元；被告人朱津良参与1次，涉案金额14万元；被告人陈道明参与1次，涉案金额14万元；被告人黄平风参与1次，涉案金额13万元；被告人付仁华参与1次，涉案金额13万元；被告人赵海军参与1次，涉案金额7万余元。具体如下： 1.2018年7月，被告人赵海军经郭明明联系并用虚假信息包装后，在被告人黄仕祥带领下，以12.79万元价格向江苏丹阳市正茂汽车销售服务有限公司购买大众凌度汽车一辆（车架号为LSVJ2BM4JN071712），同时被告人赵海军以该车为抵押向上海汽车集团财务有限责任公司贷款7.6万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后被告人赵海军归还贷款3805.07元，尚欠72194.93元未还。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的上汽大众汽车产品销售合同、收据、个人汽车贷款借款申请书、个人汽车贷款合同、借款人扣款授权书、银行卡复印件、借款凭证、代偿证明、车辆转让协议、被告人赵海军、黄仕祥、梁子龙等人的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 2-3.2018年9月，王军花、张拥军经程永霞、刘平安介绍，由被告人孙秉陆、黄仕祥用虚假信息包装王军花、张拥军后，王军花以20.22万元价格向江苏金太阳瑞众汽车贸易有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C2J3016155），并以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款13.1万元，后王军花归还贷款21833.32元，尚欠109166.68元未还；张拥军以20.72万元价格向镇江德豪汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C6J3075077），并以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款15万元，贷款至今未还。上述车辆提车后均由被告人梁子龙负责将车卖掉。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人夏某的证言、营业执照、汽车消费贷款申请表、还本付息扣款授权书、身份证复印件、保险单、机动车销售发票、车辆购置税纳税申报表、借条、借款合同、车辆转让协议、汽车转让授权书、债权转让通知书、刑事辨认笔录及照片、被告人孙秉陆、黄仕祥、梁子龙及同案犯王军花、张拥军、刘平安、程永霞等人的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 4.2018年9月，被告人陈道明经俞立民介绍，由被告人朱津良用虚假信息包装后，以19.44万元价格向宿迁中瑞汽车服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C2J3162314），同时被告人陈道明以该车为抵押向平安银行股份有限公司义乌分行贷款14万元。被告人陈道明分得好处费2.5万元。提车后由被告人梁子龙、朱学娇负责将车卖掉。贷款至今未还。 审理中，被告人陈道明向本院退缴违法所得人民币10000元。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的个人担保贷款合同、个人循环授信额度合同、提车确认函、售前检查证明、收据、机动车销售发票、玻璃保障协议、保险单、车辆购置税纳税申报表、借条、借款合同、汽车质押借款协议书、债权转让通知书、车辆转让协议、汽车转让授权书、被告人陈道明、朱津良、梁子龙、朱学娇的供述和辩解及本院的缴款票据等证据予以证实，本院予以确认。 5.2018年10月，被告人夏文华经万龙及被告人黄仕祥用虚假信息包装后，以31.6万元价格向南京协奥汽车销售服务有限公司购买奥迪A6汽车一辆（车架号为LFV3A24G1J3078616），同时被告人夏文华以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款21万元。被告人夏文华从中获利2000元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后被告人夏文华归还贷款5418.19元，尚欠204581.81元未还。 审理中，被告人夏文华向本院退缴违法所得人民币2000元。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的接处警工作登记表、收据、保修服务合同、机动车销售发票、保险单、车辆购置税纳税申报表、聊天记录截图、汽车消费贷款申请表、还本付息扣款授权书、账户核算清单、辨认笔录及照片、被告人夏文华、黄仕祥、梁子龙及同案犯万龙的供述和辩解及本院的缴款票据等证据予以证实，本院予以确认。 6-7.2018年10月，郭爱军、郭兴梅经程永霞、刘平安介绍，由被告人孙秉陆用虚假信息包装郭爱军、郭兴梅后，郭爱军以21.02万元价格向马鞍山协众汽车销售有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C8J3174371），并以该车为抵押向大众汽车金融（中国）有限公司贷款13.6万元，提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉；郭兴梅以20.62万元价格向南京朗驰集团苏润汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C5J3140467），并以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款14万元。提车后由被告人孙秉陆联系他人收车。后郭兴梅归还贷款24248.24元，尚欠115751.76元未还。 案发后，郭爱军支付被害单位大众汽车金融（中国）有限公司贷款10000元。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的贷款申请表、机动车销售发票、保险单、银行卡复印件、贷款合同、终止金额明细表、微信截图、微信转账记录、汽车消费贷款申请表、还本付息扣款授权书、辨认笔录及照片、被告人孙秉陆、梁子龙及同案犯郭爱军、郭兴梅、程永霞、刘平安等人的供述和辩解等证据予以确认，本院予以确认。 8.2018年10月，被告人黄平风通过他人物色到郑闯，由被告人付仁华带郑闯至南京，通过被告人黄平风、孙秉陆用虚假信息包装后，郑闯由被告人付仁华、孙秉陆带至江苏苏舜华德汽车销售服务有限公司，以20.52万元价格购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C5J3137942），同时郑闯以该车为抵押向一汽汽车金融有限公司贷款13万元。提车后由被告人梁子龙、朱学娇负责将车卖掉。贷款至今未还。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人夏某的证言、营业执照、微信截图、银行卡复印件、接受证据材料清单、机动车销售发票、增值税发票、保险单、汽车消费贷款申请表、还本付息扣款授权书、车辆购置税纳税申报表、借款合同、汽车质押借款协议书、借条、债权转让通知书、汽车转让授权书、车辆转让协议、账户核算清单、警情详情及卷宗、被告人黄平风、付仁华、孙秉陆、梁子龙、朱学娇及同案参与人郑闯等人的供述和辩解等证据予以确认，本院予以确认。 9.2018年10月，樊少敏经刘朋介绍，由“周磊”、周润花用虚假信息包装后，在郭明明安排的郑园园、李春霆和被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，以20.42万元价格向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C4J3160404），同时樊少敏以该车为抵押向平安银行股份有限公司上海延东支行贷款14万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后樊少敏归还贷款5900.02元，尚欠134099.98元未还。 审理中，被告人梁子龙的辩护人向本院提供该大众迈腾车辆，现该车辆已被本院扣押。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的平安银行个人汽车消费贷款申请表、客户授权及承诺（申请）书、个人担保贷款合同、售前检查证明、三包凭证、机动车整车出厂合格证、还款清单、辨认笔录及照片、被告人梁子龙及同案参与人樊少敏、刘朋、叶圣哥的供述和辩解及本院的扣押令等证据予以确认，本院予以确认。 10.2018年11月，刘文渠经刘文胜介绍并经虚假信息包装后，至上海慕森汽车销售服务有限公司，以20.69万元价格购买大众迈腾汽车一辆，同时刘文渠以该车为抵押向平安银行股份有限公司合肥分行贷款13万元。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。后刘文渠归还贷款16302.92元，尚欠113697.08元未还。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的平安银行个人汽车消费贷款申请表、客户授权及承诺（申请）书、个人担保贷款合同、还款清单、辨认笔录及照片、被告人梁子龙及同案参与人刘文胜、刘文渠的供述和辩解等证据予以确认，本院予以确认。 二、合同诈骗 2018年7月至10月期间，被告人梁子龙、朱学娇、朱津良、孙秉陆及郭明明、郭小春（另案处理）等人分别结伙，组织人员通过融资买车方式骗取融资租赁公司融资款，其中，被告人朱津良、孙秉陆及郭明明、郭小春等人负责散布信息寻找征信良好的客户，跟客户讲明诈骗方法，承诺给客户好处费，并虚构职业、收入、住址等信息对客户进行包装后，带客户到江苏、上海、安徽等地汽车经销商处购买汽车，首付款由被告人梁子龙、朱津良、孙秉陆及郭明明、郭小春等人提供，再以客户名义与融资租赁公司签订融资租赁合同，提车后以到外地上牌为由从汽车经销商处拿到机动车销售发票、车辆合格证等购车资料，再让客户签订借款协议、车辆转让协议等车辆过户手续，最后由被告人梁子龙、朱学娇等人持车辆转让协议、车辆合格证等资料将提来的新车在未上牌之前卖掉，从中获利。被告人梁子龙等人及客户均不再履行融资租赁合同约定的支付租金等义务。经查实，被告人梁子龙参与11次，涉案金额133万余元；被告人朱津良参与4次，涉案金额45万余元；被告人朱学娇参与4次，涉案金额45万余元；被告人孙秉陆参与1次，涉案金额14万余元。具体如下： 1.2018年7月，招晖之经高鑫鑫、徐浩泉介绍，由郭小春安排的徐浩泉及被告人梁子龙用虚假信息包装后，在徐浩泉和被告人梁子龙安排下，与上海悦达融资租赁有限公司签订融资租赁合同，融资7.5万元向上海市普陀区真南路起亚4S店购买起亚K5汽车一辆（车架号为LJDUAA246H0063702），提车后由郭小春等人负责将车卖掉。已归还6513.66元，尚欠上海悦达融资租赁有限公司租金68486.34元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的融资租赁合同、还款计划清单、被告人梁子龙及同案参与人招晖之、郭小春等人的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 2-3.2018年9月，李小二、张瑞风经被告人朱津良介绍并用虚假信息包装后，在被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及叶圣哥的安排下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同分别融资9万元、12万元，分别向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众速腾汽车（车架号为LFV2A21K0J4188376）、大众迈腾汽车（车架号为LFV3A23C7J3134850）各一辆。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。尚欠一汽租赁有限公司租金9万元、11.5万元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人方某的证言、接受证据材料清单、身份证复印件、机动车销售发票、保险单、车辆购置税纳税申报表、乘用车融资租赁申请表、保证书、乘用车个人融资租赁业务全套合同、借款合同、汽车质押借款协议书、提车确认函、车辆转让协议、汽车转让授权书、债权转让通知书、被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及同案参与人李小二、张瑞风等人的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 4-5.2018年9月，王同风、秦妹经被告人朱津良介绍并用虚假信息包装后，在被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及叶圣哥的安排下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同分别融资13万元，分别向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车各一辆（车架号分别为LFV3A23C3J3137342、LFV3A23C5J3138945）。提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉。尚欠一汽租赁有限公司租金124560.63元、13万元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人李某的证言、身份证复印件、机动车销售发票、保险单、车辆购置税纳税申报表、乘用车融资租赁申请表、乘用车个人融资租赁业务全套合同、辨认笔录及照片、被告人朱津良、梁子龙、朱学娇及同案参与人王同风、秦妹等人的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 6.2018年8月，阮惠玉经刘文胜介绍，由周润花等人用虚假信息包装后，在郭明明及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资16万元向镇江德豪汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C4J3139438），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金139999.99元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人张某的证言、身份证复印件、机动车销售发票、保险单、乘用车融资租赁申请表、乘用车个人融资租赁业务全套合同、借条、借款合同、债权转让通知书、车辆转让协议、汽车转让授权书、辨认笔录及照片、被告人梁子龙及同案参与人阮惠玉、刘文胜等人的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 7.2018年9月，陆伟萍经“林晓丽”介绍，由周润花等人用虚假信息包装后，由被告人梁子龙提供首付款，陆伟萍与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资13万元向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C3J3140144），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金119166.67元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人李某的证言、接受证据材料清单、身份证复印件、机动车销售发票、保险单、车辆购置税纳税申报表、乘用车融资租赁申请表、乘用车个人融资租赁业务全套合同、借条、债权转让通知书、车辆转让协议、汽车转让授权书、借款合同、辨认笔录及照片、被告人梁子龙及同案参与人陆伟萍的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 8.2018年9月，季花旭经人介绍，并经周润花等人用虚假信息包装后，在郑园园及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资14万元向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23CXJ3134874），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金132222.22元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人方某的证言、身份证复印件、机动车销售发票、乘用车融资租赁申请表、乘用车个人融资租赁业务全套合同、辨认笔录及照片、被告人梁子龙及同案参与人季花旭的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 9.2018年9月，董宽经人介绍并经虚假信息包装后，在郭明明安排的郑园园及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资13万元向上海慕森汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C7J3139255），提车后由被告人梁子龙等人负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金124583.33元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人李某的证言、身份证复印件、机动车销售发票、乘用车融资租赁申请表、乘用车个人融资租赁业务全套合同、辨认笔录及照片、被告人梁子龙及同案参与人董宽的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 10.2018年10月，吴继才经刘文胜介绍，由周润花等人用虚假信息包装后，在郭明明安排的郑园园、李春霆及被告人梁子龙安排的叶圣哥带领下，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资14.5万元向上海华星鸿捷汽车销售服务有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C2J3173104），提车后由被告人梁子龙负责将车卖掉，尚欠一汽租赁有限公司租金140972.22元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的证人方某的证言、身份证复印件、机动车销售发票、车辆购置税纳税申报表、保险单、乘用车融资租赁申请表、乘用车个人融资租赁业务全套合同、车辆转让协议、汽车转让授权书、债权转让通知书、借条、借款合同、被告人梁子龙及同案参与人吴继才、刘文胜、叶圣哥的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 11.2018年10月，田长春经被告人孙秉陆等人用虚假信息包装后，与一汽租赁有限公司签订融资租赁合同，融资15万元向马鞍山协众汽车销售有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C0J3174946），提车后由被告人梁子龙等人将车卖掉。已归还4515.87元，尚欠一汽租赁有限公司租金145484.13元未付。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的手机短信截图、手机联系人截图、微信截图、汽车销售合同、机动车销售发票、车辆购置税纳税申报表、保险单、乘用车个人融资租赁业务全套合同、营业执照、还款计划清单、汽车质押借款协议书、借款合同、借条、车辆转让协议、汽车转让授权书、债权转让通知书、刑事辨认笔录及照片、被告人梁子龙、孙秉陆及同案参与人田长春的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 三、诈骗 2018年8月，郭小春经人介绍认识有购车意向的包尊国，谎称可以为其垫付购车首付款并分摊到每月的贷款偿还额中，包尊国信以为真。根据被告人梁子龙、黄仕祥及郭小春、王泽的安排，包尊国以20.52万元价格向镇江德豪汽车有限公司购买大众迈腾汽车一辆（车架号为LFV3A23C5J3122860），由被告人梁子龙垫资首付款90057.53元，包尊国以融资租赁方式向一汽租赁有限公司融资14万元。车辆提出后由郭小春抵押转卖他人。被告人黄仕祥分得好处费1万元。后包尊国找郭小春提车，郭小春要求包尊国签订15万元欠条才可提车，包尊国签下欠条后，仍一直未能提车。 上述事实，由公诉机关提交，并经庭审质证的被害人包尊国的陈述、乘用车融资租赁申请表、身份证复印件、机动车销售发票、车价明细单、乘用车个人融资租赁业务全套合同、还本付息扣款授权书、辨认笔录及照片、被告人梁子龙、黄仕祥及同案参与人郭小春、王泽的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。 案发后，被告人梁子龙于2018年11月20日被公安机关抓获归案，被告人朱学娇于同年12月18日主动到诸暨市公安局店口派出所投案，被告人黄仕祥、孙秉陆、朱津良、黄平风、付仁华分别于2018年12月4日、同年11月11日、同年12月20日、同年11月10日、同年11月9日被公安机关抓获归案，被告人夏文华、陈道明、赵海军分别于2018年11月30日、同年12月7日、同年12月21日主动到公安机关投案，并如实供述主要犯罪事实。诸暨市公安局从被告人黄平风、付仁华处扣押黑色VIVO手机各一只，从被告人朱津良处扣押华为手机、苹果手机各一只。 上述事实，由人口信息、抓获经过、归案经过、扣押决定书、扣押清单等证据在案佐证。 关于被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，评析如下： 1.关于被告人朱学娇的辩护人提出朱学娇有自首情节、系从犯的辩护意见。经查，被告人朱学娇经民警电话联系后主动到店口派出所投案，但到案后并未如实供述主要犯罪事实。因此辩护人提出被告人朱学娇有自首情节的辩护意见不成立。被告人朱学娇在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，辩护人提出被告人朱学娇系从犯的辩护意见成立。 2．关于被告人孙秉陆的辩护人提出涉案田长春的合同诈骗犯罪事实证据不足的辩护意见。经查，由同案参与人田长春供述其经人介绍至马鞍山后第二天，“小烈”和张姓男子来宾馆找其，并由张姓男子虚构了工作单位、年收入等资料，其虽未能提供张姓男子的真实姓名，但提供张姓男子的手机号码和微信昵称，均能与被告人孙秉陆的信息相互对应。辩护人提出的该辩护意见不成立。 3．关于被告人朱津良的辩护人提出朱津良具有自首情节的辩护意见。经查，被告人朱津良于2018年12月20日0时10分许被公安机关抓获，其被抓获当日1时15分至3时05分的讯问笔录中仅供述案涉李小二合同诈骗的犯罪事实，于当日10时10分至10时40分讯问笔录中，朱津良供述案涉陈道明贷款诈骗的犯罪事实，在上述两次讯问中，公安机关讯问朱津良“是否还有补充时”，朱津良均回答没有补充。被告人朱津良于同年12月22日才如实供述其主要犯罪事实，系坦白，不符合自首的构成要件。辩护人提出的该辩护意见不成立。 4．被告人梁子龙、孙秉陆、朱津良及其相关辩护人提出系从犯的辩护意见。被告人梁子龙、孙秉陆、朱津良在分别参与的共同犯罪中分工合作，均不认定为从犯，但根据被告人梁子龙、孙秉陆、朱津良在犯罪中的地位、作用及获利，在量刑时予以综合考虑。 本院认为，被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良、夏文华、黄平风、付仁华、陈道明、赵海军以非法占有为目的，诈骗银行及其他金融机构的贷款，其中被告人梁子龙数额特别巨大，被告人孙秉陆、黄仕祥、朱学娇、夏文华数额巨大，被告人朱津良、陈道明、黄平风、付仁华、赵海军数额较大，其行为均已构成贷款诈骗罪，应依法分别追究刑事责任，分别系共同犯罪。被告人梁子龙、朱学娇、朱津良、孙秉陆又以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其中被告人梁子龙数额特别巨大，被告人朱学娇、朱津良数额巨大，被告人孙秉陆数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪，应依法分别追究刑事责任，分别系共同犯罪。被告人梁子龙、黄仕祥以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，应依法分别追究刑事责任，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良均一人犯数罪，依法予以并罚。被告人朱学娇系从犯，对其犯贷款诈骗罪予以减轻处罚、对其犯合同诈骗罪予以从轻处罚。结合被告人付仁华在本案中的地位、作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人夏文华犯罪后能自首，依法予以减轻处罚。被告人陈道明、赵海军犯罪后能自首，依法予以从轻处罚。被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良、黄平风归案后能如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。被告人夏文华、陈道明自愿认罪认罚，且已向本院退缴赃款，依法予以从宽处理。被告人赵海军自愿认罪认罚，依法予以从宽处理。公诉机关提出的量刑建议符合法律规定，依法予以采纳。相关辩护人提出对被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良、夏文华、黄平风、付仁华、陈道明、赵海军从轻处罚的辩护意见，本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人梁子龙犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。并罚后决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月二十一日起至二〇三一年十一月二十日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 二、被告人朱学娇犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币四万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币四万元。并罚后决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十二月十八日起至二〇二三年十二月十七日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 三、被告人黄仕祥犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。并罚后决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币九万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十二月四日起至二〇二六年六月三日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 四、被告人孙秉陆犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币七万五千元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币三万元。并罚后决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币十万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月十二日起至二〇二五年十一月十一日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 五、被告人朱津良犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币三万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。并罚后决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币九万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十二月二十日起至二〇二三年十月十九日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 六、被告人夏文华犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月三十日起至二〇二一年九月二十九日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 七、被告人黄平风犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月十日起至二〇二一年三月九日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 八、被告人付仁华犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万八千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十一月十日起至二〇二一年一月九日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 九、被告人陈道明犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万六千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十二月七日起至二〇二〇年十月六日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 十、被告人赵海军犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万三千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十二月二十二日起至二〇二〇年三月二十一日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）； 十一、从被告人梁子龙处扣押的大众迈腾汽车（车架号LFV3A23C4J3160404），由本院依法处理； 十二、被告人夏文华向本院退缴的违法所得2000元由本院发还被害单位一汽汽车金融有限公司，被告人陈道明向本院退缴的违法所得10000元由本院发还被害单位平安银行股份有限公司义乌分行； 十三、继续追赃发还被害人，不足部分责令被告人梁子龙、朱学娇、黄仕祥、孙秉陆、朱津良、夏文华、黄平风、付仁华、陈道明、赵海军与其他同案参与人共同退赔；诸暨市公安局扣押的物品，由诸暨市公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  傅筱云 人民陪审员  徐黎明 人民陪审员  石 璐 二〇二〇年八月二十八日 书 记 员  杨蓓蓓 附页 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 第二百二十四条：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第二百六十六条:诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条:共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。