南京市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0106刑初653号 公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。 被告人刘某，男，1986年6月15日生，居民身份证号码xxxxxxxxxx********,汉族，大学文化，住江苏省南京市，户籍地：江苏省南京市。2020年4月15日因涉嫌敲诈勒索罪被取保候审，同年6月11日被逮捕。现羁押在南京市第二看守所。 辩护人丁芸，江苏御邦律师事务所律师。 南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉〔2020〕368号起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员马某、检察官助理杨某出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人丁芸到庭参加诉讼。现已审理终结。 南京市鼓楼区人民检察院指控，2017年3月起，被告人刘某伙同毛某（另案处理），在本市江宁区莱茵铂郡小区，由刘某出资，面对学生发放贷款，进行套路贷违法活动。2017年6月，学生被害人徐某前来借款人民币5000元时（以下币种均为人民币），以走流程为由，被骗写下金额20600元借条，并约定次月起每月通过微信转账还款1700元给毛某，共还6个月，还款金额合计10200元。同年7月8日、8月8日、9月8日、10月8日，徐某均按约定通过微信转账给毛某，毛某均于同日收款。同年11月8日至11日期间，毛某根据刘某要求故意拒收徐某还款，后毛某于同年11月12日收款。同年12月8日至18日期间，毛某根据刘某要求再次故意拒收徐某还款。后刘某持上述借条向南京市江宁区人民法院起诉，要求徐某按借条金额还清欠款。2018年3月5日南京市江宁区人民法院以（2017）苏0115民初20114号民事判决对刘某的诉讼请求予以认可。经南京市中级人民法院以（2018）苏01民终5182号民事调解书确认，徐某按照借条继续偿还刘某借款本金、利息，以及诉讼代理费、案件受理费等费用共计17040元。2018年7月至2019年7月期间，徐某每月向刘某还款1137.14元，合计14782.82元。综上，刘某伙同毛某骗取徐某18000余元。 针对指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了到案经过、微信转账记录、银行交易记录、QQ聊天记录，判决书、调解书、诉状等民事诉讼材料，收条、谅解书等书证，证人徐某二、陈某的证言，被害人徐某的陈述，同案犯毛某的供述与辩解，被告人刘某的供述与辩解，辨认笔录等证据材料。公诉机关认为，被告人刘某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗追究其刑事责任。 被告人刘某辩解，借条金额高于实际借款金额是为了约束被害人还款，不知道毛某拒收被害人第5期还款，也不是其让毛某拒收还款。因被害人逾期还款，所以至法院起诉。其辩护人提出刘某供述了主要犯罪事实，系坦白；具有积极赔偿被害人损失并获得谅解的量刑情节，建议对其从轻处罚。 经审理查明，被告人刘某伙同毛某（已判决），由刘某出资，面对学生发放贷款，进行套路贷犯罪活动。2017年6月，被害人徐某（在校学生）向刘某借款人民币5000元，刘某、毛某以走流程为由，欺骗徐某写下借款金额为20600元的倍条，并约定次月起每月通过微信转账还款1700元给毛某，共还6个月，还款金额合计10200元。同年7月8日、8月8日、9月8日、10月8日，徐某均按约定通过微信转账1700元给毛某，毛某均于同日收款。 同年11月8日至11日期间，毛某根据刘某要求故意拒收徐某还款，后毛某于同年11月12日收款。同年12月8日至18日期间，毛某根据刘某要求再次故意拒收徐某还款。后刘某持上述借条向南京市江宁区人民法院起诉，要求徐某按借条金额还清欠款。2018年3月5日，南京市江宁区人民法院判决支持刘某要求徐某归还12109元以及逾期利息损失、代理费、诉讼费等费用的诉讼请求。经二审法院民事调解书确认，徐某按照借条继续偿还刘某借款本金、利息，以及诉讼代理费、案件受理费等费用共计17040元。2018年7月至2019年7月期间，徐某每月向刘某还款1137.14元，合计14782.82元。刘某共计骗取徐某18282.8元。 2020年4月15日16时许，被告人刘某经民警电话通知，至公安机关投案。案发后，刘某及毛某家属代为赔偿被害人徐某经济损失20000元，徐某对刘某表示谅解。 上述事实，有刘某常住人口基本信息、到案经过、微信转账记录、银行交易记录、QQ聊天记录，判决书、调解书、诉状等民事诉讼材料，收条、谅解书等书证，证人徐某二、陈某的证言，被害人徐某的陈述，同案犯毛某的供述，被告人刘某的供述和辩解，辨认笔录等证据予以证实。具体有如下证据证实： 1.被害人徐某的陈述及辨认笔录，证实2017年上半年，我想借钱，陈某推荐我找刘某，然后一个男的从天御溪岸1407房间带到刘某的小区，具体地址我不知道，但是走路五分钟，房间里三个人，其中有刘某、毛某。我说借5000元，刘某让我写欠条2.06万元，说是走个流程，每个月还1700元，还六个月就行，然后给了我5000现金，之后刘某拿了200元手续费。在我临走的时候，有人叫我加了毛某微信，每个月微信转账给毛某还款。我还了四个月，准备还第五个月的时候，2017年11月8日毛某拒绝收钱，我每天还钱，他11月12日收款，12月8日我还款，毛某拒收。2017年12月我收到法院传票，刘某起诉我还款2.06万元。我一审、二审都败诉，从2018年7月开始还钱，每个月还1136元，到现在已经还了13个月了，还剩两个月就还完了。我一开始还了5个月，1700元，共计8500元。后来法院判我败诉，我又还了13个月，每个月还款1136元，我转账到刘某的光大银行卡，共计14768元，加上之前8500元，总共已经还款23268元。 辨认笔录，证实徐某辨认刘某、毛某。 2．同案犯毛某供述和辩解，证实薛某是我表叔，我和冯某只是认识。2016年左右，我们三个人在天正天御溪岸合租了一个办公室1804室，哪一栋不记得了，专门用来做小额贷款，没有注册公司。如果客户来了，是我的客户我做，如果其他人的客户，他们不做，我觉得能做，我也会给客户做。2017年3月，我开始到刘某那里做，在莱茵铂郡，做了一个月左右。我和薛某给客户打借条，只打一张。前期有差不多双倍条，后期没有了，这相当于行规，为了防止客户逾期不还钱。贷款中介有徐某二、仲某、陈某二。徐某怎么借款的我不清楚，如果是我打的条子，应该是刘某叫我怎么打，我就怎么打。徐某2017年7月8日起每个月打给我的1700元是还款的钱，我肯定转给刘某了，是刘某安排我来收钱的。微信号“zxd508025594”，微信名“诚信为本”的微信号是我的，是我用地铁公司配发的手机号注册的。是刘某叫自己不要收钱，恶意制造违约，好多向徐某要钱。 3.微信、QQ聊天记录，银行交易记录，证实徐某2017年7月8日、8月8日、9月8日、10月8日微信转账1700元给毛某还款，2017年11月8日、9日、10日、11日、12日分别转账给毛某，毛某12日才收款，12月8日至18日连续转账给毛某，毛某未收款。徐某和陈某聊天中陈述毛某不收钱的事。2018年7月至2019年7月，每个月转账1137.14元给刘某。 4.诉状、判决书、调解书等民事诉讼材料，证实2018年3月5日刘某起诉称2017年6月9日借款2.06万元给徐某，徐某偿还借款8500元，要求偿还借款本金1.21万元和利息，法院判决支持其诉讼请求。徐某上诉，经二审法院调解，双方达成协议，徐某继续归还刘某本金1.21万元，利息3147元，诉讼代理费1683元，一审案件受理费110元，共计17040元，分15期给付，每月28日前付1136元至刘某光大银行账户。 5.刘某的供述和辩解，我和毛某一起放贷，我每单给毛某200元。对徐某没印象，应该是毛某接待徐某的，后来徐某还款是还款给毛某的，“诚信为本”是毛某的微信号。写高倍借条是为了防止借钱不还，根据还款记录，如果分六期还款的话，我应该至少借给徐某8000元。我没有让毛某故意不收徐某的还款，应该是毛某和我说徐某没有还钱，所以我起诉了。 刘某当庭辩解，借条金额高于实际借款金额是为了约束被害人还款，不知道毛某拒收被害人第5期还款，也不是其让毛某拒收还款。因被害人预期还款，所以到法院起诉。在法庭辩论阶段，其认可指示毛某拒收的事实，其让毛某到期以后拒收并与毛某说其起诉了就不要再收钱了。因为毛某没有按时给其第5期还款，其就起诉了。 上述证据经当庭质证，证据的取得合法有效，证据间相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪，应依法予以惩处。刘某退赔被害人损失并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人刘某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，予以采纳。 关于辩护人提出刘某具有自首、认罪认罚的量刑情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，刘某虽当庭表示认罪认罚，但在侦查阶段和庭审中，对其指使毛某故意拒收被害人按期还款以及打倍条系为了非法占有倍条中的借款数额等事实予以否认，系对主要犯罪事实未能如实供述；虽自动投案，但未能如实供述主要犯罪事实，不构成自首，故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出刘某积极退赔被害人损失并取得被害人谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。 据此，为保护他人的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，根据被告人刘某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月11日起至2021年6月10日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  朱锡平 人民陪审员  陈国胜 人民陪审员  王丹丹 二〇二〇年八月十三日 书 记 员  吴志坚