上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2005号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人王某某，女。辩护人陈先富，上海诚行律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检二部刑诉[2020]2735号起诉书指控被告人王某某犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员杨某某出庭支持公诉，被告人王某某及由上海市浦东新区法律援助中心指派的辩护人陈先富到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年至2019年，被告人王某某以投资期货可获取高额回报为诱饵，以及以借为名，骗取被害人罗某某钱款。经鉴定，截至2019年7月，王某某与罗某某的债务，涉案金额合计人民币68万余元(以下币种同)、与罗某某共同形成对外债务应承担本息80万余元、要求罗某某帮助解决债务而代还7,300元。2018年，被告人王某某明知被害人蔡某某患有精神分裂症的情况下，以家中急用为名，骗得蔡某某平安银行信用卡及密码，并采用消费套现的方式，骗得17,698元，后在蔡某某催讨下，偿还5,700元。2019年，被告人王某某通过微信认识被害人杜某某后，以投资医疗器械为名，骗得杜某某9万元。同年9月29日，被告人王某某被抓获到案后，未如实供述犯罪事实。针对指控，公诉机关宣读并出示了被害人罗某某、蔡某某、杜某某的陈述、接受证据清单、相关《自述》、微信记录、转账记录、协议、银行账单、聊天记录、欠条、银行流水等材料、专项审计报告及案发经过表格、抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人王某某骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，建议对被告人王某某判处有期徒刑十二年。被告人王某某辩称：1、其与被害人罗某某系朋友关系，双方有经济往来，罗某某欠其40余万元。2、其书写的欠条是在神志不清的情况下写的。3、蔡某某是罗某某介绍认识的，是罗某某需要钱款。4、被害人杜某某让其作手术及办理贷款而给其9万元，不属诈骗。其辩护人提出，1、本案认定的犯罪数额应当核实，利息部分不应计入犯罪数额；2、被害人罗某某尚欠被告人王某某40余万元；3、杜某某被骗9万元的情况，双方说法不一，应从有利于被告人出发，不予认定。经审理查明：(1)2011年至2019年，被告人王某某以投资期货可获取高额回报或以借款的方式，骗取被害人罗某某钱款。期间，王某某无力按约归还欠款，遂采用以罗某某名义向小额贷款公司借款、王某某允诺负责还款的方式形成对外债务。后因偿还小额贷款公司债务以及两人资金需要，以罗某某名义向平安银行贷款，同时两人约定，贷款本金利息各人负责一半，所得款项由王某某、罗某某使用。另，王某某因使用另一被害人蔡某某信用卡出现透支，罗某某帮助王某某归还透支款人民币7,300元。经上海公信会计师事务所审计，截至2019年7月，被告人王某某与罗某某之间的债务，涉案金额合计人民币686,342.50元；两人共同形成对外债务合计人民币801,168.97元(其中本金为715,000元)。(2)2018年，被告人王某某在明知被害人蔡某某患有XXX疾病的情况下，以家中有急用为名，骗得蔡某某的平安银行信用卡及密码，并采用消费套现的方式，骗得蔡某某人民币17,698元。后在被害人的催讨下，被告人王某某偿还人民币5,700元。(3)2019年9月29日，被告人王某某通过微信认识被害人杜某某后，以投资医疗器械为名，骗得杜某某人民币9万元。2019年9月29日，被告人王某某被民警抓获到案后，对上述事实未作供认。以上事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被害人罗某某的陈述证实，2007年，与被告人王某某认识后成为朋友，她称她的朋友王飞是做期货的，让我投资，我没有同意。2012年1月，我将3.5万元给王某某，她说这些钱放在王飞的期货里，当时写了协议。此后，王某某多次以这种方式，让我再向王飞的期货账号内投资并承诺有40%的回报，从2012年至2015年间，王某某共向我借款30万元左右，她陆续还过一些利息给我，至2015年12月，还有26万余元没有归还。于是我们还写了1份《债务确认与还款保证书》。我给王某某的钱是通过我的工商银行卡转账到对方银行账户内。2015年底，我需要资金做生意，就向王某某讨要欠款，她让我向小贷公司借钱，由她承担费用和利息，于是向第一家小贷公司借了6万元，后分别转单给了3家小贷公司，分别为12万元、16万元和27万元。王某某后来称她的房子需要还贷，于是向最后1家小贷公司一下子借了2笔贷款，分别为50万元和7万元。到了2017年12月，我向王某某催款，她还不出，于是我们签了1份《债务账务》。小贷公司都是由王某某介绍的，借来的钱我拿到9万余元，其他的钱都是王某某拿的。2017年11月，王某某让我买房，我没钱，她就让我把金台路的房子抵押贷款，由她做担保人，利息和费用由她承担，还说要归还小贷公司钱款，让我多贷款一点，最终贷了160万，我拿到79万余元，余款由王某某拿去归还小贷公司了。2、公安机关出具的接受证据清单证实，从被害人罗某某处获取《自述》、《微信记录》、《微信转账》、《协议》、《个人活期明细信息》《借记卡账户历史明细清单》、《债务确认与还款保证书》等材料，上述书证证实被告人王某某与被害人罗某某从他人处获取资金及双方之间资金往来的情况。3、被害人蔡某某的陈述证实，我通过罗某某认识了王某某。2018年9月30日，王某某打电话给我，称她家里发生重大事情，向我借8千元。当天，她将我的信用卡拿走了，还要了密码。当晚，我收到银行短信，发现王某某刷卡消费了17,698元，之后我打电话给她，她未接电话，我在她留的联系地址处也找不到她，所以就报警了。期间，她还过我5,700元。4、公安机关出具的接受证据清单证实，从蔡某某处获取《自述》、《平安银行账单》、《与王某某的聊天记录》、《王某某亲笔书写的欠条》、《还款凭证》等材料，上述书证证实被告人王某某用蔡某某的银行卡刷卡17,798元。王某某归还5,700元后，还欠12,000元的事实。另，在王某某书写的欠条中言明，若不及时归还钱，被害人可去被告人的单位要钱。相关鉴定结论书、病历证实，被害人蔡某某患有XXX疾病。5、被害人杜某某的陈述证实，2019年4月，我通过微信“附近的人”与王某某互加好友后认识。后王某某称，有一个向医院提供医疗器械的项目可以投资，有高额回报，于是我就将人民币9万元转入王某某指定的她姐姐王再丽的银行账户。之后，我说应该签个协议，但王某某一直没有签。6、公安机关出具的接受证据清单证实，从杜某某处获取《银行交易流水明细清单》，该清单证实杜某某汇入王再丽账户人民币9万元。7、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定专项审计报告证实，被告人王某某从被害人罗某某、蔡某某、杜某某处获取资金、向小额贷款公司借款、通过抵押房屋办理银行贷款以及本案涉案金额的情况。8、公安机关出具的案发经过表格、抓获经过证实，公安民警于2019年9月29日抓获被告人王某某的经过。9、公安机关调取的户籍资料证实，被告人王某某的身份情况。本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。针对被告人王某某及其辩护人提出的相关意见，本院评判如下：1、关于被害人罗某某被骗一节，经查，涉案司法鉴定专项审计报告是由专门机构上海公信会计师事务所出具的，系由具有专门知识的人作出的鉴定，该审计报告不仅仅依据被害人的陈述内容，还结合被告人王某某书写的还款保证书、借条等材料以及银行交易明细等大量书证作出的，较为真实、客观，对该审计报告应予采纳。现王某某辩称，相关借条等是在神志不清的情况下书写的，是不真实的，但其未能提供相关事实和证据予以证实，且相关书面材料覆盖时间数年，被告人始终处于神志不清的状态也不符常理，故被告人王某某的该辩解，本院不予采信。需要说明的是，如有完整的原始转账凭证等，确实能够起到补强证据的作用，但正如审计报告中也明确指出，被告人王某某与被害人罗某某之间资金情况极为复杂，往来时间跨度较长，难以还原完整的资金往来情况，这是客观存在的事实，但就现有证据已经可以证明被告人王某某骗取被害人钱款的事实，故本院予以确认。关于被告人王某某所称，被害人罗某某欠其钱款的事实，王某某未提供相关证据，本院无法确定是否真实存在，且与本案认定事实无关，故不作评判。2、关于被害人杜某某被骗一节，经查，被害人杜某某就其与被告人王某某相识的过程、双方之间的交往、涉案9万元的来源以及转至王某某指定账户的原因及经过等事项作了较为详尽的陈述，反映的事实较为合理，且有转账记录予以佐证，该事实应予采纳。辩护人的相关意见，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条、第五十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，罚金人民币十二万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2031年9月28日止。罚金判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人王某某的犯罪所得应予追缴或责令退赔后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡泰忠人民陪审员  范 靖人民陪审员  康 琳二〇二〇年八月十二日书 记 员  刘 沛附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。