青海省互助土族自治县人民法院刑事判决书（2020）青0223刑初48号公诉机关青海省互助土族自治县人民检察院。被告人尚某，出生于互助县，住互助县。辩护人：王某、保某，青海尚流律师事务所律师。青海省互助土族自治县人民检察院以互检公诉刑诉〔2020〕42号起诉书指控被告人尚某犯诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院于同年5月19日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青海省互助土族自治县人民检察院指派检察员乔某出庭支持公诉，被告人尚某及其辩护人王某、保某到庭参加诉讼。现已审理终结。青海省互助土族自治县人民检察院指控：1、2018年8月始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗武某1现金262000元。2、2018年6月始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗杨某现金77000元。3、2018年9月份，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗张某现金85000元。4.2018年9月份，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗权守青现金188000元。5、2018年8月份，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗武某2现金48500元。6、2018年5月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗雷某现金56000元。7、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗龙某现金31100元。8、2018年9月份，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗李跟兄现金106499元。9、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗秦发辉现金49000元。10、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗段秀昌现金171700元。11、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗刘永萍现金49000元。12、2018年7月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱诈骗赵国强现金40000元。13、2018年7月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗白永莲现金448000元。14、2017年2月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗李某现金122100元。15、2018年1月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗李培林现金250000元。16、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗杜华现金301479元。17、2018年6月分始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗保广菊现金399102元。18、2018年1月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗吴军现金360000元。19、2017年8月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗曾某1现金106万元、曾某2现金33394.28元，两人共计1093394.28元。20、2018年1月分始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗刘志鹏现金135602元。针对上述指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读、出示了被害人陈述、证人证言、书证、司法会记鉴定报告、被告人供述与辩解等证据。公诉机关据此认定，被告人尚某以虚构的代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱共诈骗21人，案发时尚有4273476.28元未予归还，属数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。公诉意见书指出，被告人尚某自愿如实供述犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人有期徒刑10年-12年，并处罚金。庭审中公诉人指出被告人有自首情节。对检察院指控的犯罪事实及向法庭出示的证据，被告人尚某没有异议，并自愿认罪认罚。但其辩解：曾某1的315000元根本没有给我，借条是被逼迫写的；武某1的262000元和张某的8500元借款中应减去归还的65000元；白永莲的45万元中我给她写了借条，后来我记得给了她20几万的利息；杜华的钱我只借了6万元。辩护人王某、保某提出的辩护意见是：1、对本案的定性不持异议，但对被害人武某1、曾某1的被骗金额有异议；2、关于与宜信普惠公司签订合同的虚假事实，被告人只向少数人提出过，并非对本案的20多名被害人都提过；3、被告人非法占有他人财产的主观恶性较小；4、被告人有自首情节；5、被告人自愿认罪认罚，应当判处10年以下有期徒刑。经审理查明，一、2018年8月，被告人尚某以代还信用卡、借款10万元3天还款5000元利息为由，向武某1借款406700元，还款144700元，尚欠262000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人武某1陈述。2018年8月份，我的朋友赵善周叫我到聚点火吧唱歌，后面赵善周就叫尚某来了，我就和尚某留了电话号码。过了几天尚某给我发微信说有个挣钱的买卖，她在帮别人代还信用卡，借10万三天还5000元利息。8月19日我拿10万元现金在威远镇金厦小区门口给了尚某，8月21日我通过手机银行又给尚某转账16万元，我通过微信给尚某转账1万元，尚某给我写了27万元的欠条。过了几天尚某又向我借钱，我就借了朋友杨延奎的信用卡，尚某就从信用卡刷了3万元钱，又过了几天，我又在我的车里将3万元现金借给了尚某。我还查看我的微信账单发现，2018年8月5日我给尚某转账2万元、8月16日转账2万元、8月17日转账1万元、8月25日转账1万元、8月25日转账3000元、8月26日转账700元。9月1日转账5000元、9月4日转账5000元、9月8日转账3000元，共微信转账86700元。尚某给我微信还款2018年8月15日转账2000元、8月18日转账5000元、8月20日转账1000元、8月21日转账5000元、9月2日转账200元。9月9日转账3000元、9月14日转账2000元，共微信转账18200元。尚某还向我的青海银行卡(卡号×××)里转了几笔钱：分别是2018年8月24日转了13500元、8月29日转了15000万、9月3日转了3万、9月8日转了13000元、9月14日转了5万、9月19日转了2万，尚某通过银行转账的方式往我的银行卡内转了141500元钱。这些还款中，15000元我是按照尚某的吩咐支付了尚某借张某借款的利息，这样，尚某还我的借款144700元。问：你给尚某总共借给了多少钱？答：我给尚某总共借给了406700，现金借款130000元，银行转账19万元（其中用王博琪的手机银行卡转账16万元，杨延奎的银行卡转账3万元），微信转账86700元。问：尚某总共给你还款多少？其中现金多少？银行卡转账多少？微信转账多少？答：尚某总共给我159700元钱，没有现金还款，都是微信转账和银行卡转账。其中银行卡转账141500元微信转账18200元，我按照尚某的要求给张某还利息15000元，这样，尚某还我借款144700元。问：尚某还差你的多少钱？答：还差我26200元。2、司法会记鉴定报告。证明尚某给武某1还款144700元；3、被告人尚某供述。我向武某1和张某借款30余万元。二、2018年6月始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为由,向杨某借款205210元,尚欠76210元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人杨某陈述。我总共给尚某借钱206000元，尚某总共给我还钱129000元，这些钱中当时包括利息，但具体利息的数额没有说，现在我全算成尚某还我的借款本金了，利息一分都没算，还欠我77000元；2、报案材料、贺秀兰银行卡交易明细、微信转账记录、杨某银行卡交易明细。证明报案及借款、还款交易情况；3、司法会记鉴定报告。证明2018年6月至8月,尚某银行账户收到杨某转账205210元,尚欠金额76210元；4、尚某供述。我借了我嫂子杨某9万余元。三、2018年9月份，被告人尚某以承诺高额利息为由,向张某借款10万元,还款15000元,尚欠85000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人张某陈述。2018年9月7日,我将10万元现金在互助县威远镇七彩星河湾农村信用社门口当面给了尚某,当时我给尚某借钱时,我的朋友武某1和武某2都在场，后尚某给我写了一张10万元的借条。后来武某1分3次给了我15000元的现金，说是尚某给我的利息；2、证人武某2陈述。2018年9月份，张某给尚某借钱时我和武某1都在场。在七彩星河湾农村信用社门口张某借给尚某10万元现金，尚某拿上钱后给张某出具了一张10万元的借条。后来怎么还款的我不知道；3、证人武某1的证言。我按照尚某的要求，从尚某转给我的钱中向张某还利息15000元；4、借条。证明尚某借款10万元的事实；5、鉴定报告。2018年9月，尚某银行账户收到张某转账10万元，支付张某15000元，尚欠85000元；6、尚某供述与辩解。我向武某1和张某借款30余万元。四、2018年9月11日，被告人尚某以承诺高额利息为由，向权守青借款190000元，尚欠188000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人权守青陈述。我老公认识尚某，2018年9月，尚某找我老公借钱并承诺给高额利息，李玉财就让我给尚某借钱。2018年9月11日尚某来到我家找我，我就将我的信用卡给了尚某，尚某用自己的POS机刷卡9.5万。9月12日尚某又向我借钱，承诺3天给我5000元利息，我通过微信给尚某转账1万。当天晚上尚某借钱，我就借了同事王香泰的信用卡，尚某用她的POS机刷卡1.9万，王香泰的另一张卡上刷了3.1万，共计5万元。9月13日，尚某通过微信给我转了5000元的利息。过了几天，尚某又向我借钱，9月14日我借了同事马生娟的卡后给了尚某，尚某就从马生娟的卡上用POS机刷卡4万，共借给她19.5万。过了几天我找尚某要钱，11月7日通过微信给问问转了1100元，11月18日给我转了900元。之后我就没有从尚某手中要到过钱。问：你共向尚某借了多少钱？答：我向尚某借钱19.5万元，尚某给我给了7000元，还欠我18.8万元。2、借条。证明尚某借款19万元的事实；3、被告人供述与辩解。我借了权守清的19万元，我还了她的本金2000元。五、2018年8月份，被告人尚某以承诺高额利息为由，向武某2借款65000元，还款19000元，尚欠46000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人武某2陈述。2018年8月份，我共借给尚某65000元，尚某还了我16500元，尚欠48500元；2.鉴定报告。2018年8-9月期间，尚某银行账户收到武某2转账65000元，支付武某219000元，尚欠46000元；3.被告人供述与辩解。我借了武某2的6万多，我已还2万元。六、2018年7月份，被告人尚某以承诺高额利息为由，向雷某借款62000元，还款6000元，尚有56000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人雷某陈述。2018年7月份，尚某过来找我借钱并承诺给我高额利息还向我说她在银行投给了30万元具体那个银行我不清楚，等这个钱下来了就把钱还我，我答应了，于是在2018年7月3日14时至16时具体时间记不清了，我在家给尚某现金2万元，在2018年7月5日13时左右在互助县联通东街联通营业厅门口我借给她3万现金，当天晚上20时左右在东街宜家超市门口我用我邮政储蓄的储蓄卡给她刷了1万元现金，刷卡机尚某随身携带着。后来2018年7月17日和7月16日她给我微信转账各给3000元，说这钱是我利息。后来在2018年9月21日我用微信给她转了2000元现金。问：尚某是否给你利息？答：给了我6000元。问：你实际损失了多少钱？答：56000元。问：尚某是否给你写借条？答：没有。2.尚某供述。我借了雷延风的7万元，我已还了她的本金6000元。七、2018年8月份始，被告人尚某以以承诺高额利息为由向龙某借款62100元，尚欠28000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人龙某陈述。2015年我通过朋友李跟兄认识尚某的。2018年8月份尚某以给我高额利息问由向我借钱，后我同意了。2018年7月19日，我用我的卡号给尚某分2笔刷卡2万元，这个钱尚某于2018年8月17日用卡转账给我的。2018年8月18日在我店里用尚某的pos机刷两笔借钱给尚某15000元、5000元8月19日，我又给尚某借钱8000元。问：你共向尚某借钱多少？答：我给尚某借钱62100元。其中转账40000元，现金8000元，微信转账14100元。她给我还了31000元，其中银行卡转账还款20000元，微信转账还款11000元。现在尚某还欠我31100元。尚某给我写了2.8万元的借条。问：尚某欠你31100元钱，为什么出具了2.8万元的借条？答：当时我俩详细没算，她出具给我的28000元的借条是我于2018年8月19日借给她的28000元的借条。2、报案材料。我叫龙某，在威远镇西大街康美家超市××楼经营服装店。2018年9月，尚某向我借钱，说借28000元钱并承诺1万元支付1000元利息，我信以为真，就将28000元钱借给了尚某；3、被告人尚某供述。截止目前，我大概欠龙某的3万元；4、提交借条一张。证明2018年9月19日尚某向龙某借钱28000元的事实。八、2018年9月份，被告人尚某以承诺高额利息为由,向李跟兄借款237999元,尚欠106499元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。尚某是通过到我店里卖东西认识的.后尚某以给我支付高额利息为由向我借钱。我通过银行转账、信用卡刷卡给尚某借钱99999元，现金借了15000元，共计114999元。这些钱都没有还。尚某给我给过8500元的利息。问：尚某是否向你出具过借条？答：出具过。2015年6月25日出具的一张5万元的借条还请了。2018年9月19日出具的115000元的借条没还。尚某先后给我利息8500元，现在我把这笔钱算在本金上，尚某现在还欠我106500元。2、报案材料。我叫李跟兄，2015年6月份，尚某开始向我借钱，借后一月后向我归还了。2018年6月具体几号记不清了，尚某再次向我借钱，说借10万元，承诺每月一万元给1千元的利息，我信以为真，就将10万元钱用信用卡支付尚某，同月又将1.5万元现金借她了，后我得知尚某用同样的手段诈骗了好多人，我才知道上当受骗了；3.提交借条一张金额115000元。证明尚某向李跟兄借款115000元的事实；4.被告人供述。我大概欠李跟兄的12万余元。九、2018年6月始，被告人尚某以需要资金周转给付利息为由，向秦发辉借款159997元，尚欠借款48633.01元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。我是通过曾玉珍认识的尚某，2018年6月24日，尚某以需要资金周转给我利息为由向我借钱，当时我不在家，就让我妻子曾国娟将我的银行卡给了尚某，尚某用自己的pos机在我家小区门口刷了5万元，7月3日尚某通过自己的银行卡给我的银行卡转账5,6万元，7月5日尚某通过pos机在我的银行卡上刷了5万元，7月13日，尚某用自己的银行卡给我转账5.5万元，7月20日尚某又通过pos机在我的银行卡上刷了6万元。我共给尚某刷pos机借给了16万元。还欠我本金6万元；2.司法会记鉴定报告。证明尚某银行账户收到秦发辉转账159633.01元，支付秦发辉111000.0元,尚欠48633.01元的事实；3.被告人供述。我借了秦发辉的5万元。十、2018年6月份始，被告人尚某以承诺高额利息、与西宁宜信普惠公司签订合同为由，向段秀昌借款606000元，还款434300元，尚欠段秀昌现金171700元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。我是通过保广菊认识的尚某。后尚某以给我高额利息为由向我借钱。我通过银行转账借给尚某505000元，借给现金101000元，共借给尚某606000元。尚某通过银行转账给我还了414300元，微信转账还款2万元，共还款434300元，还欠我171700元。问：尚某是否写了借条？答：尚某给我写了两张欠条，一张是166000元，一张是5万元的欠条。问：为什么欠条上的钱与实际钱数不一致？答：借条上的借款包括本金和利息，而实际借款中不包括利息。2.报案材料。2018年6月6日下午，尚某由本人同学保广菊带领来我处借钱，说是因为尚某与宜信普惠公司签有业务合同，每月要向此公司刷够一定现金，否则尚某的定金40万元不予返还，需借钱15万元，说要3天还款。就向其刷卡5万元，直到2018年9月2日，陆续借款216000元。至2018年10月再次讨要借款时电话不接。后部分债主在尚某带领下到西宁宜信普惠公司讨要借款，才发现尚某和该公司没有任何业务联系，才知道上当受骗；3.借条。证明2018年9月2日借款5万元、166000元的事实；4.被告人供述。向段秀昌（女性，是保广菊的朋友）借款金额为20万元。十一、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为诱，向刘永萍借款50000元，尚欠48000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。我和尚某是联通公司的同事。2018年8月9日，尚某来找我借钱，我将我的信用卡给了尚某，尚某用pos机刷了5万元钱。后面我从尚某手里要不上钱，就领了尚某的1000元佣金，所以尚某欠我4.9万元。尚某借条上写的4.8万元和实际数额不一样的我也说不上。2.民事调解书。证明互助县法院（2018）青0223民初2294号民事调解书确认被告人尚某向刘永萍借款4.8万元的事实；3.被告人供述。我向刘永萍借款4.8万元。十二、2018年7月份始，被告人尚某以帮助他人还信用卡、给高额利息为由，向赵国强借款1358000元，尚欠40000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。我是通过赵善周认识的尚某，刚开始赵善周说他认识一个人，刷信用卡可以赚钱，我就跟着赵善周投了几笔，后我觉得挣的有点少，我就直接和尚某单独联系给她借钱收取利息。从2018年7月13日开始，共借给尚某1358000元，尚某给我还款1318000元，她还欠我40000元；2、司法会记鉴定报告。证明尚某欠赵国强借款48017.99元的事实；3.被告人供述。赵国强的欠钱数我忘记了，具体数额我说不上来。十三、2018年7月份始，被告人尚某以承诺高额利息为由，向白永莲借款1830000元，还款1385200元，尚欠444800元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。我共给尚某借给了1830000元，（其中现金19万元，王**恩的银行卡pos机刷卡借给了265000元，用杨得仓的银行卡pos机刷卡借给了80000元，用我妹子白永芳的银行卡刷卡借给了1295000元。尚某给我还款1380000元，尚某还欠我450000元。尚某给我写了一张47万元的借条，2万元是利息；2、司法会记鉴定报告。证明2017年至2019年期间，尚某银行账户收到白永莲转账1830000元，支付白永莲1385200元，尚欠金额444800元；3、借条。今借到白永莲现金470000元；4、被告人供述。我向白永莲借过钱。今年夏天白永莲先后给我借了45万元。后来白永莲要钱时，我给白永莲写了一张47万元的借条，其中的2万元是利息。十四、2017年2月份始，被告人尚某以承诺高额利息为由，向李某借款142100元，尚欠122100元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人李某陈述。我和尚某是同事。2018年4月，尚某找我借钱，我将我的银行卡给了尚某，她拿出pos机从我的银行卡内刷卡15万元，后在2018年10月我打了一张欠条，并再次找到尚某让他签字，尚某签字后至今多次找他要钱都没要上。问：你何时和尚某有经济来往？答：2018年尚某借走了我的15万元，除此之外并未有经济往来。问：为何你提供的借条和你借给的借款钱数不一样？答：因为我有时候逼债，尚某会还几千、几百不等。2、提交借条一张。证明尚某于2018年10月1日向李某借款142100元的事实；3、被告人供述（2020年4月10日被告人在平安看守所的供述）。我从李某手中共借了60余万，还欠12余万，当时借条上多写了2万元。十五、2018年1月份始，被告人尚某以承诺高额利息为由，向李培林借款1139767.7元，尚欠李培林借款250000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人陈述。我在互助县农业银行上班,尚某来我银行办理业务我俩就认识了.从2018年元月份尚某开始向我借钱,并承诺给我高额利息,我就同意了.2018年元月至9月,尚某共向我借钱1147700元,她给了我1万元的利息,还款886650元,微信转账还了11000元,还欠我250050元；2、民事调解书。证明2019年1月22日,互助县法院(2019)青0223民初26号民事调解书确认尚某向李培林借款250000元的事实；3、被告人供述。我借了李培林的20万，他的借款我没还。十六、2018年6月份始，被告人尚某以代还信用卡为由，向杜华借款1312724元，还款1011245元，尚欠杜华301479元借款未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人陈述。我和尚某住在同一个小区，所以我们认识。2018年6月份以还信用卡为由向我借钱。这样我先后借给尚某1312724元，尚某给我还款1011245元，还欠我301479元。问：尚某是否给你写过借条？答：没有。2、被告人供述。杜华的借了1312724元，尚欠301479元。十七、2018年7月份始，被告人尚某以与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为由，向保广菊借款1243602元，还款844500元，尚欠399102元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。尚国芳是我侄子的媳妇。后面尚国芳以给我高额利息为由向我多次借钱，2018年7月开始我共给尚某借钱1243602元，尚某给我还钱844500元，还欠399102元；2.被告人供述。我借了保广菊的42万元，我还了她的本金2万元。十八、2018年1月份始，被告人尚某以承诺高额利息为由，向吴军借款954857元，尚欠360000元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人陈述。2018年3月，我通过刘志鹏认识了尚某，当时刘志鹏说尚某在西宁做生意，需要资金周转，如果借钱给他会有可观的利息，刘志鹏说他自己也借钱给尚某，后来我认识了尚某。2018年6月借了5万元给尚某，几天后尚某就将5万元还了我。后来尚某说她要做生意，需要资金周转，并公诉我给我一定的利息，比银行要高，借款后尚某承诺一万元每个月给我1000元的利息，我同意后将115000元钱借给了她，约定借款期限一个月。借款后尚某给我写了借条。后来尚某多次借钱，截止到2018年9月份，我共借给尚某268000元。问：你借钱给尚某，她是否开具了借条？答：开具了。分别为我开具了2018年7月27日的一张115000元借条、一张2018年7月30日5万元的借条、一张2018年8月1日10万元的借条、一张2018年9月26日的92000元的借条。再后来我找尚某要钱时，尚某给我开具了一张38万元总欠款欠条。问：你的4张欠条中总欠款是357000元，为何开具38万元的欠条？答：我给尚某的3000元，没有写在欠条上，2018年8月1日我借给尚某的10万元是我跟别人借的，当时借别人时答应给他2万元的现金，这些钱我都还了，所以尚某给我出具的欠条中包含我给别人的利息，我实际借款给尚某36万元整。这36万元中未包含利息。2.民事调解书。证明互助县法院（2019）青023民初25号调解书确认尚某向吴军借款38万元的事实；3.借条。证明尚某向吴军借款357000元的事实；4.司法会记鉴定报告。证明尚某尚欠吴军借款284244.31元的事实；5.被告人供述。我借了吴军的30万元，我已还本金2万元。十九、2017年8月份始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为由，向曾某1借款1643194.55元，尚欠795833.55元未归还，曾某2借款33394.28元未归还，尚欠曾某1、曾某2共计829227.83元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人曾某2微信记录、电子账单（2020年4月15日）。证明尚某尚欠曾某2借款33394.28元；2.情况说明（2020年4月5日）。证明曾某2除银行卡给尚某借钱外，还用王培全的银行卡借款给尚某的情况；3、被害人曾某1陈述。2017年4、5月份，尚某对我说，位于××县单独联通营业厅是她开的，她需要一些钱用来进货和周转，便向我借钱，我便给她以1000元、5000元等的金额给她将近借了3、4万元，她一直不间断的向我借钱，期间尚某用我的身份信息给我在互助县农业银行办了一张额度为2万元的信用卡，后来她说她急用钱就将那张卡拿走了，尚某借走我的信用卡后我陆续收到了刷卡消费记录，今年2、3月份我的信用卡有过一次逾期，但事后她又将欠款还清了。2018年6月份尚某找到我告诉我她在中信银行内签订了一份40万元的宜信普惠信用刷钱的合同（意指套现），刷完钱后会给她按比例返钱，我便相信了我介绍了我的朋友白永莲给尚某，白永莲借给了尚某40万左右的现金，白永莲通过我向尚某要回来了40多万元，7月白永莲又借给尚某47万元，7月份尚某页找我借钱，并且答应每借一笔钱时尚某就口头承诺给我相应的利息，我便先后分几笔将123.2万元借给了尚某。直到8月份我就将这件事告诉了我丈夫王培全，我丈夫发现事情不对，就叫我找尚某要回本金，但尚某就以中兴银行的系统繁忙、调整利息等的理由推脱不还钱，2018年9月我就和王培全去找她理论，并先后找她写了两张欠条，总计金额是123.2万元。直到几天我也没有要到钱，就到公安局报案来了。她和我没有经济来往之前，她称和老公离婚，她把她的财产全部转移到她母亲名下了，而且在今年8月，她还曾去她母亲那取了13万元现金还给我了。问：尚某给你偿还了多少钱？答：我和我妹妹曾某2的信用卡上的钱没有还请，其余的信用卡都以偿还清了。问：截止目前尚某到底欠你多少钱？答：106余万元没有偿还。问：为何欠条的数目与你说的金额不一样？答：因为当时帐没有算清，欠条中重复的款项。尚某欠我的钱以我的交易明细及微信、支付宝记录为准。4、王培全证言。问：你妻子曾某1共给尚某多少钱？尚某给你妻子曾某1还给了多少钱？你是否清楚？答：我妻子曾某1已经在笔录中向你们交代过了，具体数字我说不上。5、欠条。证明尚某欠曾某1借款合计159.7万元的事实；6、鉴定报告。2017年-2018年期间，尚某银行账户收到曾某1转账1643194.55元，支付曾某1847361元，尚欠795833.55元。7、被告人供述。我一直在互助县联通公司上班，因我办理刷卡业务，加之我负债较多，在2018年3、4月份我便给曾某1刷卡支付利息的名义向她借了5万元，7月份左右我又向曾某1以同样的理由分了几次先后借了80多万元，直到9月份（农历八月十五前后）曾某1向我索要欠款，我便给曾某1支付了13万元现金，前几天曾某1等人到我宿舍要钱，我便给她写了欠条。后来曾某1要钱时我还在她写的两张欠条上签了自己的名字，书写的日期是9月3日，欠条上的内容我认可，所以我签字捺印了。后来我还给她书写了一张315000元的欠条，这张欠条是我承诺给她的利息，她算出来是这么多我就书写并签字捺印了，但是欠条上的金额和我承诺的存在差距，为了尽快解决欠款的事情我就签字了。二十、2018年1月分始，被告人尚某以代还信用卡、与西宁宜信普惠公司签订合同为借口，以承诺高额利息为由，向刘志鹏借款1787630.61元，尚欠135602.61元未归还。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人陈述。我在中国农业银行互助县支行上班。2017年，尚某因为办理因为认识。2017没5月份，我因家里修业无钱，但我自己已持有信用卡，就想用信用卡套现。2017年5月16日至2017年12月24日，我给尚某用pos机刷卡借给了212919元，转账借给了12万,这样，我共借给尚某1787630.61元，尚某给我转账还款1394607元，这样尚某还欠我借款135602.61元。问：尚某是否给你给过利息？答：当时借钱时给我了利息，但具体多少说不上，现在按照交易明细算了，把尚某给我的所有钱（包括利息）都算成还我的本金了。问：为何尚某出具给你的借条数额与实际欠款数不一样？答：2018年9月10日算账，我俩按照双方的交易明细大概算了一下，尚某欠我157000元，当时她就给我出具了一张借我157000远的借条。今天我通过详细算账发现尚某欠我135602.61元，所以欠款数与借条数据不一致，以今天算的为准。2、借条及交易明细。证明尚某于2018年9月10日向刘志鹏借款157000元的事实及借款还款情况。3、被告人供述与辩解。我借了刘志鹏的15万元，我还了本金3.5万元。庭审中尚某认可该起事实。公诉机关还提交了下列证据：1、户籍证明、抓获经过。证明尚某身份及到案情况；2、违法犯罪记录查询说明。证明尚某无犯罪前科；3、拘留证、逮捕证。证明对被告人采取强制措施情况；4、西宁市行政审批服务局证明。证明西宁宜信普惠公司未登记注册。5、公安局机关追赃情况说明（2020年6月1日）。证明涉案赃款未追回。另查明，2018年10月13日，被告人尚某自动到互助县公安局刑警队报案称欠了别人的钱。2019年9月10日经互助县公安局经济犯罪侦查大队传唤讯问尚某时，其供述了自2017年4月至2018年10月13日，编造代还信用卡和西宁宜信普惠公司开展业务，以支付高额利息为诱饵，向曾某1等人借款300余万元的犯罪事实。一、关于辩护人王某、保某及被告人提出的对被害人武某1、曾某1的被骗金额有异议的意见。经查，1.尚某向武某1借款、还款及尚欠未归还的借款事实，是经过双方交易明细逐笔对账计算后形成的，且司法会计鉴定所印证，对此意见不予采纳；2。曾某1欠款数额认定。综合被害人陈述、被告人供述与辩解及双方银行交易记录、微信、支付宝等凭证，对本次欠款金额按照鉴定报告数额认定。对辩护人对此节的意见予以采纳。二、关于辩护人王某、保某提出的与宜信普惠公司签订合同的虚假事实，被告人只向少数人提出过，并非对本案的20多名被害人都提过的意见。经查，尚某为了向他人借款，以与宜信普惠公司签订合同的虚假事实骗取被害人信任，虽然被告人只向少数人提出过，但被害人之间相互传播扩散的事实存在，故不予采纳；三、关于辩护人王某、保某提出的被告人有自首情节、自愿认罪的意见，本院予以采纳；四、关于辩护人王某、保某提出的被告人非法占有他人财产的主观恶性较小，应当判处10年以下有期徒刑的意见不予支持。对被告人尚某辩解的白永莲的45万元中我给她写了借条，后来我记得给了她20几万的利息的意见。经查，被害人陈述、被告人供述与鉴定结论不一致，故按照鉴定结论认定借款数额。但被告人辩解的还款20万元因无法证实不予采纳；对被告人尚某辩解的杜华的钱我只借了6万元意见因无法证实不予支持。综上，被告人尚某向21人借款，尚欠金额3998352.84元未归还。本院认为，被告人尚某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱款共计人民币3998352.84元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。但公诉机关认定的诈骗数额有误，本院予以纠正。鉴于被告人尚某具有自首情节并自愿认罪认罚，应从轻处罚。对被告人尚某及辩护人王某、保某提出的部分意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十四条、第五十六条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条、第二条之规定，判决如下：一、被告人尚某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金五万元，剥夺政治权利一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月10日起至2030年9月9日止。所处罚金限被告人于判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）；二、责令被告人尚某退赔各被害人经济损失共计3998352.84元。其中：被害人武某1262000元、杨某76210元、张某85000元、权守青1880**元、武某246000元、雷延风56000元、龙某28000元、李跟兄106499元、秦发辉48633.01元、段秀昌171700元、刘永萍48000元、赵国强40000元、白永莲444800元、李某122100元、李培林250000元、杜华301479元、保广菊399102元、吴军360000元、曾某1795833.59元、曾某233394.28元、刘志鹏135602.61元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省海东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长 马贵鑫审判员 殷亨兰人民陪审员 阿生贵二〇二〇年八月三日书记员 向佳君附页本案判决所依据的法律规定中华人民共和国刑法第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。第五十六条第一款：对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收……最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。