广东省广州市越秀区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0104民初6156号原告：柯友旭，男，1971年9月25日出生，汉族，身份证住址广州市越秀区。诉讼代理人：黎家学,广东法制盛邦律师事务所律师。诉讼代理人：曹强华,广东法制盛邦律师事务所律师。被告：林泽娜，女，1995年8月5日出生，汉族，户籍住址广州市天河区。诉讼代理人：麦冬致，广东君信律师事务所律师。诉讼代理人：苏婉梦，广东君信律师事务所实习律师。原告柯友旭诉被告林泽娜民间借贷纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告的诉讼代理人黎家学，被告林泽娜及其诉讼代理人麦冬致、苏婉梦到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告诉称：原告与被告为朋友关系。被告于2019年4月以医院福利项目存在资金缺口，被告需要10万元资金周转为由，承诺每月支付6000元至6500元不等的利息。被告后来又称需要40万元的资金周转，向原告借款50万元。原告分别于2019年4月30日转账8万元、于2019年5月1日转账2万元、于2019年5月8日转账5万元、于2019年5月10日转账4万元、于2019年5月8日转账10万元、于2019年5月9日转账10万元、于2019年5月10日转账11万元，合计转账50万元给被告。被告均予以确认收到上述款项。被告除了在2019年6月13日支付过利息29300元外，没有偿还任何款项。原告已多次催促被告偿还相关款项，并已向被告发出书面催款函，但被告至今没有偿还借款。因此，要求判决：被告向原告偿还借款50万元及逾期利息（按年利率24%为标准，自起诉之日计算至实际还清款项之日止）。被告答辩：一、原告与被告根本不认识，双方缺乏借款的意思表示和合意，仅凭转账凭证不能证实借贷关系成立，双方之间自始不存在借贷关系，原告并不具备受诉借款的债权人资格，依法应当裁定驳回起诉。原告是宋丹瑜的丈夫，被告与宋丹瑜为同事关系，涉案款项实际上是2019年4月，宋丹瑜为获取高额回报通过被告入股水果项目的投资款，这个水果项目是同事曾利香为了达到诈骗目的所发起的，被告和宋丹瑜都是该诈骗项目的受害者，被告作为中间人收到款项后，已立即全数转给曾利香。基于上述原因，被告和宋丹瑜之间不存在借款的意思表示。此外，由于被告不认识宋丹瑜的丈夫原告，与原告之间也不可能存在借款的意思表示。双方的面都没有见过，也没有加过微信，更没有任何交流，不可能达成借款的合意。决定投资的是宋丹瑜，宋丹瑜确认入股水果项目后，由于自己不够钱，就通过原告来付款，因此，原告的转账实际上是代替宋丹瑜支付入股水果项目的投资款，涉案的50万元中有36万元是通过原告支付的。综上，水果项目实际上是曾利香发起的诈骗项目，被告与宋丹瑜均为该诈骗案的受害者，故被告和宋丹瑜之间、被告和原告之间从未签订任何借据、欠条。因此，原告诉称的借贷关系并不成立，原告也不具备债权人资格。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条规定，出借人向人民法院起诉时,应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据，原告的起诉缺乏事实和法律依据，贵院依法应当裁定驳回柯友旭的起诉。二、被告与宋丹瑜均为曾利香诈骗案的被害人，本案不属经济纠纷案件而是经济犯罪案件，依法应当裁定驳回起诉。被告和宋丹瑜投资时都不知道水果项目是诈骗，以为是正常的投资项目。到了2019年7月，曾利香诈骗的事情东窗事发，大家才知道自己被骗。被告及其他众多受害者已于2019年7月8日起陆续向广州市公安局越秀区分局报案，宋丹瑜本来答应了2019年7月10日与被告一同前往报案，但最后基于自己的考虑没有参与报案。关于该诈骗案，2020年3月2日，广州市人民检察院提起公诉，广州市中级人民法院于2020年6月1日出具一审判决书【案号：（2020）粤01刑初103号】，判决曾利香诈骗罪罪名成立。被告与宋丹瑜均为诈骗案的被害人。本案并非经济纠纷案件而是经济犯罪案件，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关，依法应当裁定驳回原告的起诉。经审理查明：原告与案外人宋丹瑜是夫妻关系，宋丹瑜与被告是同事关系。原告为证明被告借款50万元及委托妻子宋丹瑜交付款项，提供以下证据：1、宋丹瑜名下微信号×××《微信支付交易明细证明》，显示2019年4月30日向被告转款30000元；2、原告名下支付宝135××××****《支付宝转账电子回单》，显示2019年4月30日向被告转款50000元；3、宋丹瑜名下微信号×××《微信支付交易明细证明》，显示2019年5月1日向被告转款20000元；4、宋丹瑜名下微信号×××《微信支付交易明细证明》，显示2019年5月8日向被告转款50000元；5、宋丹瑜名下微信号×××《微信支付交易明细证明》，显示2019年5月10日分四次每次10000元，共向被告转款40000元；6、原告名下支付宝135××××****《支付宝转账电子回单》，显示2019年5月80日向被告转款50000元；7、原告名下支付宝135××××****《支付宝转账电子回单》，显示2019年5月8日向被告转款50000元；8、原告名下中国农业银行账户62×××73《中国农业银行个人明细对账单》，显示2019年5月9日分两次向被告转款100元及99900元（合计100000元）；9、原告名下支付宝135××××****《支付宝转账电子回单》，显示2019年5月10日向被告转款110000元；10、宋丹瑜于2019年5月11日出具的《代付款确认书》，其中内容“本人宋丹瑜于2019年4月30日通过微信转账3万元、于2019年5月1日通过微信转账2万元、于2019年5月8日通过微信转账5万元、于2019年5月10日通过微信转账4万元给林泽娜。本人确认上述4笔款项合计14万元为本人代何友旭向林泽娜出借的款项。本人是接受柯友旭的委托进行上述转款行为，上述款项的权益人是柯友旭，本人在上述款项不具有任何权益”；11、原告于2019年12月16日通过EMS邮寄给被告的《催款函》，其中大意内容为要求被告在三日内向原告偿还借款50万元。被告为证明其是案外人曾利香集资诈骗案的受害人，该案已经由广州市检察院立案起诉，提供以下证据：1、广州市公安局越秀区分局于2019年7月23日出具的穗公越鉴通字（2019）01838号《鉴定意见通知书》，其中内容“我局聘请有关人员，对曾利香涉嫌集资诈骗的数额进行了鉴定，鉴定意见是在2016年8月至2019年7月，曾利香收取宾晓平等24位报案群众款项合计33011795.02元，减报案群众已收回金额14078559.21元后，报案群众未收回金额17945836.81元”；2、广州市人民检察院于2019年11月向被告出具的《委托诉讼代理人/申请法律援助告知书》。被告为证明原告妻子宋丹瑜投资曾利香的水果项目，并通过被告向曾利香支付投资款，被告从未向原告借款，原告只是代其妻子宋丹瑜转账投资款，被告于2019年6月13日向宋丹瑜转账的29300元并非借款利息，而是投资水果店的分红，被告在知晓被骗事实后，多次与原告妻子宋丹瑜沟通，提供被告与宋丹瑜的微信聊天记录为证。被告为证明原告及其妻子宋丹瑜的转账款用途是通过被告向曾利香支付的投资款，被告已全数转账给曾利香，提供以下证据：1、银行流水对比表；2、银行流水、支付宝转账回单及微信转账记录。被告为证明曾利香于2020年6月1日被广州市中级人民法院判决诈骗罪成立，被告为受害人，提供以下证据：1、广州市中级人民法院于2020年6月1日作出的（2020）粤01刑初103号《刑事判决书》，认定曾利香犯诈骗罪，判处有期徒刑11年，追缴违法所得17933236.81元，其中附件2记载被告是受害人之一；2、广州市人民检察院穗检三部刑诉（2020）22号《起诉书》；3、曾利香案件庭审笔录。本院认为：根据《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条规定“当事人对自己提出的主张，有责任提供证据”。本案中，原告主张被告50万元借款未予偿还，仅提供转账记录为据。被告抗辩有关转账款项并非借款，而是原告的妻子宋丹瑜为获取高额回报通过被告入股水果项目的投资款，这个水果项目是同事曾利香为了达到诈骗目的所发起的，被告和宋丹瑜都是该诈骗项目的受害者，被告作为中间人收到款项后，已立即全数转给曾利香，原告与被告之间不存在借款的意思表示，提供了微信聊天记录、转账记录、（2020）粤01刑初103号《刑事判决书》等予以证实。结合双方的陈述及所提供的证据分析，原告主张双方是借款关系，仅提供银行转款记录为据，但双方也没有签订借款合同、借据、收据等书面材料，并不符合正常民间借贷的表现形式。而被告提供的微信聊天记录显示，被告并没有向原告或其妻子宋丹瑜借款的意思表示，原告之所以转款给被告，并非基于被告需要借款的原因，而是原告的妻子宋丹瑜需投资被告介绍具有一定回报率的项目，并让其丈夫原告向被告转账投资款，原告的妻子宋丹瑜是知道和了解资金的去向。因此，原告以本案所涉的款项属借款性质为由要求被告进行偿还的请求缺乏事实及法律依据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：驳回原告柯友旭的全部诉讼请求。本案受理费8800元由原告负担（已付）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。当事人上诉的，应在递交上诉状次日起七日内按上诉请求的项目及相关交费规定向广东省广州市中级人民法院预交上诉案件受理费。逾期不交的，按自动撤回上诉处理。审 判 长  叶 菁人民陪审员  熊丽霞人民陪审员  苏丽红二〇二〇年八月十九日书 记 员  刘剑平