上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2137号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人董召其，男，1988年10月17日出生，汉族，住上海市松江区。辩护人曹洪，上海兴浦律师事务所律师。辩护人楼溪，上海兴浦律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2020]2411号起诉书指控被告人董召其犯集资诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉。被告人董召其及辩护人曹洪、楼溪到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2015年初，被告人董召其与新西兰博威环球投资有限公司上海代表处负责人蔡高昇(另案处理)合谋后，由被告人董召其以其经营的上海泊宝佩投资管理有限公司对外募集资金，汇入蔡高昇指定账户用于所谓的“外汇保证金交易”。2015年4月，董召其伙同刘1(另案处理)等人，开发线上融资平台，未经有关部门批准，通过口口相传等方式，公开宣传推介境外外汇交易理财产品，承诺高额固定收益，诱使社会不特定公众购买理财产品,非法募集资金用于兑付本息、公司经营、个人使用等。经审计，自2015年4月至案发，累计募集资金共计人民币4.1亿余元(以下币种同)，造成投资人损失共计2.2亿余元。被告人董召其后接电话通知后主动到案，如实供述了上述事实。公诉人当庭讯问了被告人董召其、宣读了证人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人董召其以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人董召其在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人董召其主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。建议判处被告人董召其十四年有期徒刑，并处罚金四十万元。被告人董召其辩称资金投入博威及其他项目，部分还本付息、公司运作，个人没有非法占有资金。辩护人提出：1、被告人董召其取得的客户资金用于归还本息、经营性支出和投资，未用于个人挥霍或其他违法行为；2、年化利率与成本不匹配，商业模式设计不科学是资金链断裂和资不抵债的原因；3、其近亲属也大量投资且未收回成本；4、被告人董召其累计将1.9亿余元投至蔡高昇处进行外汇投资，被告之亏损后不得以才改投其他项目，不属于虚构事实和隐瞒真相；5、被告人董召其依据协议支付利息取得资金的所有权和使用权，直接以收取的资金支付到期利息，在经营自由范畴内，不构成隐瞒真相；6、案发前归还的存款不应计入犯罪金额，不能以非法吸收公众存款余额2.2亿元作为集资诈骗的金额；7、本案性质并非恶劣，被告人董召其自动投案并如实供述，应当减轻处罚；8、其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；9、被告人董召其认罪及悔罪态度较好，取得了部分当事人的谅解。辩护人当庭出示合作协议复印件以证明被告人董召其将700万元资金投资山西粘土矿。经审理查明，2015年初，被告人董召其以与新西兰博威环球投资有限公司(以下简称博威公司)进行所谓的“外汇保证金交易”为名，以其经营的上海泊宝佩投资管理有限公司(以下简称泊宝佩公司)对外非法募集资金。被告人董召其伙同他人开发线上融资平台，未经有关部门批准，通过口口相传等方式，公开宣传推介进行境外外汇交易的理财产品，承诺高额固定收益回报，诱使社会不特定公众与其公司签订委托理财等协议，投资购买公司理财产品,非法募集资金，所得资金被其用于兑付本息、公司经营、个人使用等。经审计，自2015年4月至案发，泊宝佩公司累计募集资金4.1亿余元，造成投资人损失2.2亿余元。2019年7月4日，被告人董召其接公安人员电话通知后主动到案，如实供述了涉案事实。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、营业执照、工商登记材料证明泊宝佩公司的基本企业信息。2、证人刘1、梅某某、黄某某、刘2、杨某某、岳某某、陶某、余某某等人的证言证明泊宝佩公司的组织人员架构、经营模式、资金流向及用途等。3、证人张某某、吴某某、袁某1、袁某2等人的证言证明泊宝佩公司对外公开承诺高额回报、保本付息，集资参与人投资购买理财产品后资金损失的情况。4、上海沪港金茂会计师事务所有限公司会计鉴定意见书及补充意见书证明泊宝佩公司募集资金金额、未兑付金额、资金流向等情况。5、公安机关出具的案发经过证明本案的案发及被告人董召其的到案情况。6、被告人董召其的供述及辩解。本院认为，被告人董召其以非法占有为目的，适用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。对于被告人董召其辩称没有非法占有客户资金，辩护人认为本案不构成集资诈骗罪等意见，本院综合评判如下：经查，涉案非法募集的资金均由被告人董召其支配，部分转入其所称的博威公司相关账户，部分用于兑付本息、经营性支出等，与博威公司合作的所谓“外汇保证金交易”明显违反了我国相关金融法律规定，具有非法经营的行为特征，其当庭所提的其他投资项目仅占非法募集资金总量的极小比例，因此，根据我国刑法的相关规定，被告人董召其将资金用于违法犯罪活动、借新还旧兑付本息及经营性支出，反映出其主观上具有非法占有投资人资金的目的。被告人董召其的非法占有目的同样体现在泊宝佩公司的运营模式中，该公司以“外汇保证金交易”为名，对外公开承诺高额固定收益，隐瞒投资人资金进入平台后直接为其所控制支配的事实真相，诱骗投资人投入资金，符合集资诈骗罪的行为特征。被告人董召其在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人董召其有自首情节，鉴于其犯罪行为造成被害人损失高达2.2亿余元，犯罪后果严重，故不予减轻处罚，对其依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人董召其犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，罚金人民币四十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月4日起至2033年7月3日止。罚金款自判决生效后一个月内缴纳。)二、违法所得的一切财物予以追缴或责令退赔后按照比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  凌 鸿人民陪审员  周国强人民陪审员  傅德祥二〇二〇年八月五日书 记 员  白 杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。