上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初2531号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人赖某某，男，1992年11月30日生，汉族，户籍地江西省。被告人孙某，女，1991年5月6日生，汉族，户籍地河南省。辩护人陈伟峰,北京盈科(上海)律师事务所律师。被告人于某某，女，1994年4月8日生，汉族，户籍地河南省。辩护人朱俊杰，上海正策律师事务所律师。被告人夏某，女，1991年8月16日生，汉族，户籍地福建省。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕2915号起诉书指控被告人赖某某、孙某、于某某、夏某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员陈某某出庭支持公诉，被告人赖某某、孙某、于某某、夏某及辩护人陈伟峰、朱俊杰到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2013年7月至2019年4月案发，邵建华(另案处理)先后成立上海雪山金融信息服务有限公司(以下简称“雪山金融公司”)及上海倍瀚财务咨询有限公司(以下简称“倍瀚公司”)、上海蓬赢资产管理有限公司(以下简称“蓬赢公司”)、上海晗辉房地产经营管理有限公司(以下简称“晗辉公司”)等关联空壳公司，在未经国家相关部门批准的情况下，通过开设“雪山贷”线上理财平台，采用购买空壳公司在平台上发布虚假借款标的，承诺固定高额年化收益，通过广告宣传，电话推销等公开宣传方式，诱骗被害人签订《借款服务协议》等书面合同，对外进行非法集资活动。其中，被告人赖某某、孙某、于某某、夏某作为雪山金融公司客服专员，负责公司理财产品的销售、宣传、推广工作，组织开展客户见面会等活动。经司法审计，自2013年7月至2019年4月，雪山金融公司共计非法集资人民币33亿余元(以下币种均为人民币)。其中，2016年10月17日至案发，被告人赖某某涉及销售合同金额2,100余万元，造成实际损失1,000余万元；2018年5月16日至案发，被告人孙某涉及销售合同金额3,400余万元，造成实际损失2,000余万元；2017年7月3日至案发，被告人于某某涉及销售合同金额2,400余万元，造成实际损失1,400余万元；2018年6月1日至案发，被告人夏某涉及销售合同金额2,200余万元，造成实际损失1,200余万元。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了同案关系人供述、集资参与人陈述、工商登记材料、司法会计鉴定意见书以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人赖某某、孙某、于某某、夏某与他人违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人赖某某、孙某、于某某、夏某认罪认罚，可以从宽处理。被告人赖某某、孙某、于某某、夏某主动投案，如实供述自己罪行，可以减轻处罚。建议判处赖某某、孙某、于某某、夏某有期徒刑二年，并处罚金。被告人赖某某、孙某、于某某、夏某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人孙某的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时提出被告人孙某在整个犯罪过程中作用较小，系从犯；孙某主动到案并如实供述了犯罪事实，系自首；案发后，孙某能够积极退赔，降低了集资参与人的损失，且被告人孙某能够认罪认罚，其家庭情况不好，本人现在已怀孕。综上，建议法庭对其从轻或减轻处罚。被告人于某某的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，同时提出于某某能够主动投案并如实供述犯罪行为，系自首；案发后，于某某主动退赔，认罪认罚，且系初犯，主观恶性小。其本人不久前进行过人工流产手术。综上，建议法庭对于某某从轻、减轻处罚。经审理查明，2013年7月至2019年4月案发，邵建华(另案处理)先后成立雪山金融公司及倍瀚公司、蓬赢公司、晗辉公司等关联公司，在未经国家相关部门批准的情况下，通过开设“雪山贷”线上理财平台，采用购买空壳公司在平台上发布虚假借款标的，承诺固定高额年化收益，通过广告宣传，电话推销等公开宣传方式，诱骗被害人签订《借款服务协议》等，对外进行非法集资活动。经司法审计，自2013年7月至2019年4月，雪山金融公司共计非法集资人民币33亿余元。2016年10月至案发，被告人赖某某担任雪山金融公司客服专员，负责公司理财产品的销售、宣传、推广工作，通过组织开展客户见面会等活动向不特定社会公众募集资金。经审计，被告人赖某某非法吸收资金金额人民币2,100余万元，未兑付金额人民币1,000余万元。被告人赖某某以领取工资、提成等方式非法获利人民币23万余元。2018年5月至案发，被告人孙某担任雪山金融公司客服专员，负责公司理财产品的销售、宣传、推广工作，通过组织开展客户见面会等活动向不特定社会公众募集资金。经审计，被告人孙某非法吸收资金金额人民币3,400余万元，未兑付金额人民币2,000余万元。被告人孙某以领取工资、提成等方式非法获利人民币11万余元。2017年7月至案发，被告人于某某担任雪山金融公司客服专员，负责公司理财产品的销售、宣传、推广工作，通过组织开展客户见面会等活动向不特定社会公众募集资金。经审计，被告人于某某非法吸收资金金额人民币额2,400余万元，未兑付金额人民币1,400余万元。被告人于某某以领取工资、提成等方式非法获利人民币16万余元。2018年6月至案发，被告人夏某担任雪山金融公司客服专员，负责公司理财产品的销售、宣传、推广工作，通过组织开展客户见面会等活动向不特定社会公众募集资金。经审计，被告人夏某非法吸收资金金额人民币2,200余万元，未兑付金额人民币1,200余万元。被告人夏某以领取工资、提成等方式非法获利人民币10万余元。2019年7月9日，被告人赖某某、孙某、于某某、夏某接民警通知主动到公安机关，到案后均如实供述了上述主要犯罪事实，本院审理期间，被告人赖某某、孙某、于某某、夏某均退赔了全部违法所得。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.相关营业执照、工商登记资料等书证，证实雪山金融公司及涉案关联公司的基本情况。2.集资参与人朱崇瑕、陈文斌、贾令华、冷书杰等个人陈述笔录及相关报案材料、微信聊天记录，证实雪山金融公司客服专员被告人赖某某、孙某、于某某、夏某等人通过“雪山贷”线上理财平台，以公开宣传并承诺保本付息的方式非法集资的经过。3.同案关系人邵红霞、张春会、韩锦涛、马璐等人的供述，证实雪山金融公司购买及制作虚假标的，诱骗集资参与人购买理财产品以及被告人赖某某、孙某、于某某、夏某的地位、作用等。4.复兴明方会计师事务所出具的会计鉴定意见书、客服业绩统计表，证实被告人赖某某、孙某、于某某、夏某涉及非法集资的金额。5.上海市公安局浦东分局出具的到案经过，证实四名被告人的到案情况。6.上海市公安局浦东分局调取的人口信息，证实四名被告人的身份情况。7.被告人赖某某、孙某、于某某、夏某的供述，证实其对上述犯罪事实均供认不讳。本院认为，被告人赖某某、孙某、于某某、夏某违反国家金融管理法律规定，非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。关于被告人孙某的辩护人认为孙某系从犯的辩护意见，本案中认定各名被告人非法吸收公众存款的数额均是其个人吸收的资金金额，被告人孙某在未经国家相关部门许可的情况下，非法向不特定公众宣传、销售、推广相关涉案理财产品，其行为在个人非法吸收资金犯罪中起到了主要作用，不宜认定为从犯。该辩护意见本院不予采纳。被告人赖某某、孙某、于某某、夏某主动投案并如实供述自己的罪行，且认罪认罚，依法减轻处罚。被告人赖某某、孙某、于某某、夏某案发后均退出了相关违法所得，减轻了集资参与人的损失，酌情从轻处罚。辩护人提出要求对被告人从轻、减轻处罚的部分辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赖某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)三、被告人于某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)四、被告人夏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内缴纳。)五、扣押在案的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分追缴或者责令退赔后发还。被告人赖某某、孙某、于某某、夏某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 于 淼人民陪审员 陈 珏人民陪审员 卜军形二〇二〇年八月二十八日书 记 员 秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理