河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1403刑初273号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人张某，女，1972年3月16日出生，河南省商丘市人，汉族，初中文化，无业，河南领汇置业有限公司商丘市丹尼斯办理处经理，住河南省商丘市睢阳区。2019年5月17日被郑州市公安局洁云路分局抓获，2019年5月18日因非法吸收公众存款罪被商丘市公安局新城分局刑事拘留。同年6月20日被逮捕。辩护人朱汉东，河南针石律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉（2019）14号起诉书指控被告人张某犯集资诈骗罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员李洪春、李圣威出庭支持公诉。被告人张某及其辩护人朱汉东到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，被告人张某在2014年4月份开始伙同付某（现已起诉）、朝某（已判刑）、魏某（已判刑）、马某（现在逃）在商丘市南京路金穗观天下小区A区13楼设立办事处在未经金融等有关部门批准的情况下私自向社会公众非法吸收存款，张某、韩某、魏某等人对外先后以中牟雍景三合郡小区、鹤壁淇县朝歌明珠中心商务区为名向社会不特定人员吸收存款，经查中牟雍景三合郡小区和淇县朝歌明珠中心商务区案发前已停工。被告人张某与魏某、韩某、马某等人在社会上以月息2分到5分不等的高息向社会不特定人员吸收存款，所得资金汇入付某账户，至今未偿还集资参与人。被告人张某吸收公众存款合同数额达1141万余元，实际吸收金额1000万元，张某从中获利60余万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人张某的供述与辩解等其他证据材料，认为被告人张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪，建议判处有期徒刑十年，并处罚金三十万元。被告人张某辩称，不是诈骗，得到六十万元是合同，不是现金，量刑太重。辩护人意见，被告人张某的行为应定为非法吸收公众存款罪，被告人张某无前科，系初犯，系从犯，认罪认罚，能如实供述自己的犯罪经过，认罪态度好，在非法吸收公众存款中没有获得任何收益。建议对判处被告人张某三年至五年有期徒刑。经审理查明，2014年4月份，被告人张某开始伙同付某（现已起诉）、朝某（已判刑）魏某（已判刑）、马某（现在逃）在商丘市南京路金穗观天下小区A区13楼设立办事处在未经金融等有关部门批准的情况下私自向社会公众非法吸收存款，张某、韩某、魏某等人对外先后以中牟雍景三合郡小区、鹤壁淇县朝歌明珠中心商务区为名向社会不特定人员吸收存款。经查，中牟雍景三合郡小区和淇县朝歌明珠中心商务区案发前已停工。被告人张某与魏某、韩某、马某等人在社会上以月息2分到5分不等的高息向社会不特定人员吸收存款，所得资金汇入付某账户，至今未偿还集资参与人。被告人张某吸收公众存款合同数额达1141万余元，实际吸收金额1000万元，张某从中获利60余万元，又转为合同。上述事实，由下列证据予以证实，1、人口基本信息、前科证明、党员关系证明，张某出生于1972年3月16日，无犯罪前科，非党员。2、抓获经过，张某于2019年5月17日被抓获。3、刑事判决书（韩某、魏某）证实，韩某犯集资诈骗罪判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元，违法所得继续予以追缴。魏某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币四十万元。违法所得继续予以追缴。4、破案报告。5、司法会计鉴定意见，张某（包括李某2、孙某等人）介绍存款人员共计20人，协议金额11412000元，实交金额10008830元，已退本金0元，支付利息1376900元，未退金额损失10035100，提取利差334900元。二P49-586、集资参与人梁燕、张波、宋银花、沈军旗、杨林、孙某、张丹、侯玉喜、罗新、赵冬云、梁海峰、王加兰等人案件情况调查笔录及理财合同，证实经张某介绍在河南领汇存款及损失情况。7、证人魏某证言，河南领会置业有限公司商丘分公司于2014年4月份成立，在商丘市南京路与神火大道东北角丹尼斯13楼，法人是付某，业务员有我、韩某、马瑞、张某）等。从4月初做业务至8月底，有四五个月左右。待遇是底薪2，000+提成，提成按业务量的千分之一，每月能挣3000元左右，一共从公司得到一万多元左右工资。给公司共揽储有30户左右，资金500万左右。付某让业务员给储户宣传说:领汇公司实力雄厚，郑州市有总公司，商丘市是分公司，公司有开发的中牟县和淇县房地产项目，利息高收益快，期限3个月的月息3分，6个月的月息5分，资金绝对有保障等。我是2014年3月份通过韩某知道的河南领汇公司，是韩某找到我介绍的这个公司，说这个公司在郑州中牟投资了雍景三合郡小区还有鹤壁淇县投了朝歌明珠小区，在这两个工地占有55%股权，让我把钱存到领汇公司，因为我跟韩某关系不错，后来韩某让我去领汇公司当业务员。我去领汇分公司的时候，就韩某和马某在那，最后是张某去了分公司。2014年8月份，领汇公司资金链断裂，给储户兑付不了钱。商丘分公司实际控制人是韩某，没有任命，担任经理，分部起初的租房和办公用具都是韩某置办的，平时公司也是韩某说了算，我、韩某、马某、张某都是业务员，我儿子李某和余彩英是会计，平时跟付某沟通的是韩某。拉来的存款存到李某的账户上，马某给客户出合同，把李某给付某打款的凭条附到合同上，然后再给总公司寄过去，寄过去合同上注明是谁拉的客户，总公司那边都有帐，一查就知道是谁拉的客户。韩某让我儿子来公司当的会计。在河南领汇置业有限公司有我20%的股份，但只是挂个名，并不是真正持股。是在2014年7月份的时候，韩某向付某提出的要求，韩某让挂在我名下，我当时不同意，但是韩某一直劝我，我没有禁住劝，就挂在我名下了。分公司租房办公等费用韩某说都是公司出的，后来我去后，韩某就让我出面签字，钱是公司打到韩某的账户上，她再给房东转账。领汇商丘分公司拉了大概在四千万左右存款。我自己和我下面的业务员拉的存款大概有1500万。河南领汇置业有限公司总共拉存款我听付某说过金额大概是1.8个亿，其中商丘占了80%左右。领汇公司融资的钱我听付某说在中牟雍景三合郡投资4300万，在鹤壁淇县投资了4000多万，其它有的送礼用了，还有他在郑州购房和门面房等支出了。公司给我们的利息是5分，让我们给客户4分的利息，我们吃一分的利差，我给客户的利息2分到5分不等，我从中吃1分到3分的利差。我得的利差和提成大概有20万左右。存15万元到领汇公司，剩下的钱我花了。我手下业务员孟某，赵某，我给孟某、赵某5分的利息，公司给的千分之一返点，孟某的我要了，赵某的返点我没要。我们拉来的客户都把钱存入我儿子李某的账户上，攒到一定金额后韩某就让李某或者余彩英把钱打到付某账户上。等到客户的钱到期后韩某就给付某联系让付某打款。我们这个分部没有账，业务都是各自的客户各人认识，总公司有帐，要查账就是直接给总公司打电话。我们的合同都是直接从总公司寄过来的，马某给客户签合同，一次签两份，一份给客户保存，一份给总公司寄过去。开始韩某给我们说的是返款是总金额的12%，后来张某和马某听说领汇公司其他的吸储点返还款高，韩某说她去郑州的公司反映这个事情给我们争取，后来韩某说公司把这个返款比例给我们提高到18%，再后来就一直按照这个比例由朱某打给我们。给我们的提成是总吸储金额的18%，韩某先拿走4%，其中2%作为韩某的操心费，还有2%是作为她租房和办公费用。剩下的14%再由我们按照名下客户的合同金额去分。另外开始给我们提成12%的时候，韩某也是抽走4%。我不知道在18%的返款之外还有9%的提成给韩某，如果有的话，韩某也不会给我们说。8、证人韩某证言，2014年2月份前后通过朱某介绍知道的河南领汇置业有限公司，朱某介绍领汇公司在做房产抵押融资给的利息是5分，让我去看看。3月份我和马某一起去郑州领汇公司，付某接待的我们，付某介绍说领汇公司开发房地产需要资金，可以用开发的房产抵押，给5分的利息之外，给我们拉款的这些人12%的提成，然后付某又带我们去鹤壁淇县的工地参观，回来后我就给魏某说了这个事情，后来我又和魏某、张某、马某一起去了领汇公司考察，然后我们也没咋商量就在商丘市睢阳区丹尼斯楼上13楼租房子开始营业吸收存款。这期间我和马某、魏某、张某我们四个人都是通过个人的关系来吸储的，从2014年4月份开始到2014年8月份公司出事我吸收了大概四百余万元。我们这个吸储点没人负责，平时就是靠各自的关系网去发展客户，各自对自己的客户进行管理，具体一共吸收了多少钱我不知道，谁吸收了多少钱谁自己知道，但是魏某吸收的是最多的，然后是马某和张某，最后是我。吸收的钱打到会计李某的账户上，由李某把利差扣下后，再把剩余的钱打到付某的账户上，借款人都是河南领汇置业有限公司，合同金额达到100万的话付某就给我们12%到15%的提成，15%的提成是从2014年7月份才开始的，但是也是从7月份开始提成就没有给过。我们就是按照付某给我们说的向客户宣传，河南领汇置业有限公司开发有鹤壁淇县朝歌明珠商务中心区和郑州中牟雍景三合郡小区需要用钱，可以用开发的房产进行抵押，给的利息高，存款安全可靠。魏某在河南领汇置业有限公司占有20%的股份我不知道股份是咋回事，这是后来魏某给我说的，也是她要求过到她名下的。9、证人付某证言，我在商丘有三个融资点，大商新玛特上是李保兰负责，新城国际是闫金良负责，商字丹尼斯是魏某负责，三个点对张某2负责，是平行关系，张某2他们融资的钱打到我账户上，我和张某2对好账后第二天再将利息和提成打给张某2和客户。在商丘没有还的合同金额约1.2亿，实际到我账上资金约6000万元，剩余的部分被张某2提成给业务员和付息了。除在济源市300多万元，洛阳李某2七、八十万，新乡800多万元，郑州市600多万元，其他没有了。融来的钱往鹤壁淇县的朝歌明珠商务区投资了3800余万元，往郑州盛煌实业有限公司投资了4300余万元，就这两个项目。这两个项目都没有收益。魏某、韩某、张某、马某他们四人是张某2那边的朱艳秋介绍来的，当时是我魏某谈的，他们业务量算在张某2名下，后来张某2提出让魏某他们在商丘长期开展业务，准备成立分公司，张某2让魏某来找我谈这个事，后来我发现魏某的客户打来的钱都是通过魏某儿子李某打过来，合同都是魏某的名字，当时因为害怕提成和利息高再出事，我没同意，张某2和魏某就提出让我打给魏某20%的股份，对客户可以说好宣传好吸储。一开始给魏某利息是5分，然后提成按33%，一开始给张某2，后来魏某接手之后，提成就给了30%，提成的钱可能是打给朱艳秋和李某。10、证人冯某证言证实，经他人介绍认识张某，张某让我和其他储户一起去工地考察，这样我和20多个储户坐大巴去鹤壁淇县考察，同去公司的魏某、韩某、马瑞、和张某，到工地后，见到一个大牌子，写着河南领汇置业有限公司。在回来的路上魏某说大家刚才看到两座大楼已经过户到她名下，作了公证，公司20%的股份也过户到她名下，作了公证，在工商局可查到，将来如果付某不还钱，由她来还，当时在魏某的宣传下，都相信了。回到商丘张某不停地打电话让存款，两笔共存了110万元。11、证人宋某证言，通过张某的宣传向领汇存款，合同金额是93.5万元，实际损失87.89万元。12、证人苏某证言，通过张某的宣传向领汇存款，合同金额是20万元，实际损失18.5万元。13、证人李某1证言，通过张某的宣传向领汇存款，合同金额是20万元，实际损失18.8万元。14、证人李某2证言，通过张某的宣传向领汇存款，合同金额是356.7万元，实际损失18.5万元。领汇给我的利息3分，还有5分的利息，这是因为存款金额不同，给的利息也不同，每个月存款超过200万元，给5分。张某说领汇置业公司的总部在郑州，而且公司是做房地产，做过很多楼盘，在荥阳、郑州东区、中牟等地都有楼盘，这次吸收的钱是投资到鹤壁淇县做房产，公司效益好。15、证人朱某证言，其在领汇公司上班，对外是业务二部经理，领汇公司在吸储点进行宣传，李某2给我说公司给业务员的提成是25%，即合同金额25%，其留2%，作为提成和日常工作开支费用，剩下23%提成全部打给韩某，韩某、魏某、马某、张某她们四人在商丘市睢阳区丹尼斯楼办公，韩某和魏某她们怎样分配，自己决定。后来涨到28%，又涨到30%。16、被告人张某的供述与辩解，我是从2014年4月份开始在商丘市睢阳区商字转盘附近丹尼斯13楼开始吸储的，从2014年4月份开始到2014年8月份公司出事我吸收了大概六七百万元。在2014年年初的时候当时我在外地，韩某给我打电话说她和魏某、马某合伙开了一个担保公司，让我有空去看看。后来我回到商丘后就按照韩某说的地址到了商丘市商字转盘金穗观天下小区13楼的办公地点，韩某和魏某给我介绍说他们这个公司是河南领汇置业有限公司在商丘的办事处，这个办事处就是给公司拉存款，拉的存款公司用来在鹤壁淇县开发房地产，而且存款满30万元公司就用一套三室两厅的房子做抵押，韩某还说拉的存款公司给提成，我觉得还可以就开始跟韩某和魏某开始干，我们在商丘吸储都是通过私人关系来吸储，一直到2014年的8月份公司出事，我就和韩某她们跑到郑州找付某要账去了。我们这个吸储点负责人是韩某，对外都是说魏某，其实魏某就是韩某推出来的挡箭牌,我们各自对自己的客户进行管理，具体一共吸收了多少钱我不知道，谁吸收了多少钱谁自己知道，但是魏某吸收的是最多的。吸收的钱都打给付某了。我们四个人平时就是靠各自的关系网去发展客户，谁的客户谁接待，然后让客户把钱打到会计李某的账户上，然后韩某和魏某就给我提成。我的提成是韩某给我说的，说只要是我介绍的客户都给我2分的提成，就是客户存款10万元，给客户的利息是5分存期三个月，客户只需要存款8万5就可以了，给我的提成就是客户存款3个月6000元。我们就是按照韩某给我说的向客户宣传，河南领汇置业有限公司开发有鹤壁淇县朝歌明珠商务中心区需要用钱，可以用开发的房产进行抵押，给的利息高，存款安全可靠。我吃了有郭惠、张波的利差大概有5万块钱左右，我吸收的钱大部分都是通过赵冬云给我介绍的，我给赵冬云的利息就是5分，中间的利差我都给赵冬云了，另外韩某给我的提成是每笔存款合同金额的6%，我拿的都是提成，我拿了提成大概有60万元左右。我获利的钱，让我买合同用了，我也存领汇公司了，存了一个30万元的合同和一个15万元的合同，我实际存了35万元左右，另外我也还了一个叫付振华的集资户10万元还是15万元我记不清了。另外我还还给王加兰现金4万转账还给王加兰15万元还是25万元我记不清了，还有给张波支付利息2万元左右，具体金额我记不清了。我没有参与吸储点的开办和设立，我是被韩某和魏某叫过去的，韩某给我说的，只要我拉客户就给我提成，而且领汇公司把拉的存款都用到开发房地产了，存款多的可以有房屋抵押。韩某许给我的提成是2分每月，也就是合同金额的6%的提成，另外我和魏某、马某的提成都不一样，她俩的提成是多少我不知道。我们吸收的钱，借款人都是河南领汇置业有限公司，吸收的钱也都是打到领汇公司法人付某的账上了。领汇公司没有还款能力。庭审中，辩护人向法庭提交了三份合同，证实张某并没实际得到利益，而是转换成公司的合同了。以上证据，均经当庭质证、认证，来源合法，客观真实，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人及辩护人提出，本案不应定集资诈骗罪的，是非法吸收公众存罪的问题。经查，河南领汇公司商丘分公司，未经金融等有关部门批准的情况下，违反金融管理法规，非法为河南领汇公司向社会高息吸存，为了牟利，向河南领汇公司付某协商除支付5分高息外，另收取提成款高达吸储款的30%，任意处置集资款项，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人及辩护人该辩护意见，理由不充分，本院不予采信。关于辩护人辩称，被告人张某系初犯，从犯，有坦白情节，认罪认罚，请求从轻处罚的意见，理由充分，本院予以采信。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，在未经金融等有关部门批准的情况下，虚构用款名目，向社会不特定人员吸收存款，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗。公诉机关指控罪名成立。被告人张某有坦白情节，对其可从轻处罚，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对其应从轻处罚。公诉机关建议判处有期徒刑十年，并处罚金三十万，量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：被告人张某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月17日起至2029年5月16日止。罚金自判决执行之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王建场审 判 员  朱凤菊人民陪审员  刘明国二〇二〇年八月二十日书 记 员  王媛媛