天津市河北区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0105刑初93号公诉机关天津市河北区人民检察院。被告人张虎，男，1990年5月10日出生于山东省乐陵市，汉族，小学文化，户籍地山东省乐陵市，住天津市。因本案于2019年8月30日被天津市公安局河北分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。辩护人赵君君，天津森宇律师事务所律师。被告人张立虎，男，1997年11月4日出生于山东省乐陵市，汉族，初中文化，户籍地山东省乐陵市，住天津市西青区。因本案于2019年8月30日被天津市公安局河北分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。指定辩护人曹佳君，天津铭邦律师事务所律师。被告人胡立强，男，1996年10月11日出生于山东省庆云县，汉族，高中文化，住所地及户籍地山东省庆云县。因本案于2019年8月30日被天津市公安局河北分局刑事拘留，于同年9月30日被取保候审。被告人赵维勇，男，1980年1月20日出生于山东省乐陵市，汉族，初中文化，住所地及户籍地天津市西青区。因本案于2019年8月30日被天津市公安局河北分局刑事拘留，于同年9月30日被取保候审。指定辩护人姚茜，天津翔泰律师事务所律师。被告人王建国，男，1986年8月3日出生于天津市，汉族，初中文化，户籍地天津市静海区，住天津市静海区。因本案于2019年8月30日被天津市公安局河北分局刑事拘留，于同年9月30日被取保候审。天津市河北区人民检察院以津北检三部刑诉〔2020〕23号起诉书指控被告人张虎、张立虎犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人胡立强、赵维勇、王建国犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河北区人民检察院指派检察员叶永涛出庭支持公诉，被告人张虎及其辩护人赵君君，被告人张立虎及其辩护人曹佳君，被告人胡立强，被告人赵维勇及其辩护人姚茜，被告人王建国到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人张虎在天津市西青区××镇××村经营顺鑫汽车修理厂。被告人张立虎、胡立强系该修理厂员工，被告人张虎与被告人赵维勇系朋友关系，赵维勇与被告人王建国系朋友关系。2015年10月13日至2019年6月20日期间，被告人张虎纠集张立虎、胡立强等人多次伪造保险事故，骗取中国人寿财产保险股份有限公司天津市分公司、渤海财产保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司天津市分公司保险理赔款共计人民币（以下币种同）108530.3元。被告人赵维勇、王建国为张虎的部分诈骗行为提供车辆，并参与赃款俵分。其中被告人张虎的诈骗数额为75885.3元，保险诈骗数额为32645元。被告人张立虎的诈骗数额为9925元，保险诈骗数额为32645元。被告人胡立强的诈骗数额为11960元。被告人赵维勇、王建国的诈骗数额均为12100元。经被害单位报警，民警陆续将被告人王建国、张立虎、胡立强、赵维勇抓获。被告人张虎于2019年8月30日到公安机关投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据。由此认为，被告人张虎、张立虎编造未曾实际发生的保险事故，骗取保险金，数额较大;以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，应当以保险诈骗罪、诈骗罪追究刑事责任。被告人胡立强、王建国、赵维勇编造未曾实际发生的保险事故，骗取保险金，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人张虎系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人张虎、张立虎应当数罪并罚。本案系共同犯罪。建议判处被告人张虎有期徒刑三年至四年，并处罚金；判处被告人张立虎有期徒刑一年，并处罚金；判处被告人胡立强拘役六个月，并处罚金；判处被告人赵维勇拘役六个月，并处罚金；判处王建国拘役六个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人张虎、张立虎、胡立强、赵维勇、王建国对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人张虎辩护人对事实和罪名无异议，认为张虎具有自首、认罪认罚、积极退赔损失、初犯、家庭困难等从轻或减轻处罚情节。被告人张立虎辩护人对事实和罪名无异议，认为张立虎具有从犯、认罪认罚、初犯、家庭困难等从轻或减轻处罚情节。被告人赵维勇辩护人对事实和罪名无异议，认为赵维勇具有从犯、认罪认罚、初犯等从轻或减轻处罚情节。经审理查明，被告人张虎在天津市西青区××镇××村经营顺鑫汽车修理厂。被告人张立虎、胡立强系该修理厂员工，被告人张虎与被告人赵维勇系朋友关系，赵维勇与被告人王建国系朋友关系。2015年10月13日至2019年6月20日期间，被告人张虎纠集张立虎、胡立强等人多次伪造保险事故，骗取中国人寿财产保险股份有限公司天津市分公司（以下简称人寿财产保险公司）、渤海财产保险股份有限公司（以下简称渤海财产保险公司）、中国平安财产保险股份有限公司天津市分公司（以下简称平安财产保险公司）保险理赔款共计108530.3元。被告人赵维勇、王建国为张虎的部分诈骗行为提供车辆，并参与赃款俵分。其中被告人张虎的诈骗数额为75885.3元，保险诈骗数额为32645元。被告人张立虎的诈骗数额为9925元，保险诈骗数额为32645元。被告人胡立强的诈骗数额为11960元。被告人赵维勇、王建国的诈骗数额均为12100元。具体事实如下：一、五名被告人诈骗的事实2015年10月13日,被告人张虎伙同他人在天津市西青区××道附近,使用投保人为杨玲的冀Ｊ0××**号骐达牌汽车与三者车辆套牌的津ＡＢ××**号（实际牌照为津ＧＣ××**）宝马牌汽车伪造事故,骗取人寿财产保险公司理赔款14900元,所得赃款被张虎据为己有。2015年10月14日,被告人张虎伙同他人在天津市滨海新区××路××庄附近,使用投保人为周某的津ＪＲ××**号威志牌汽车与三者车辆津ＧＣ××**号宝马汽车伪造事故,骗取人寿财产保险公司理赔款11850.3元,所得赃款被张虎据为己有。2015年10月16日,被告人张虎与被告人王建国、赵维勇预谋后,在天津市西青区津港公路8号附近,使用王建国、赵维勇提供的投保人为董某的津ＧＣ××**号宝马牌汽车与三者车辆津ＡＪ××**号江淮牌汽车伪造事故,骗取人寿财产保险公司理赔款12100元,所得赃款三人俵分。2015年10月18日,被告人张虎伙同他人在天津市滨海新区津淄公路附近,使用投保人为王某1的津ＨＬ××**号宝来牌汽车与三者车辆津ＧＣ××**号宝马牌汽车伪造事故,骗取渤海财产保险公司理赔款10650元,所得赃款被张虎据为己有。审查起诉期间该款已由家属退赔至被害单位。2018年6月20日,被告人张虎伙同被告人胡立强在天津市西青区××村附近,使用投保人为姚辰的津ＡＬ××**号丰田牌汽车与三者车辆津ＦＪ××**号丰田牌汽车伪造事故,骗取平安财产保险公司理赔款6690元,所得赃款被张虎据为己有。2018年11月19日,被告人张虎伙同被告人胡立强在天津市西青区××庄××路××号附近,使用投保人为王洪亮的津ＦＢ××**号日产牌汽车与三者车辆津ＢＬ××**号奥迪牌汽车伪造事故,骗取平安财产保险公司理赔款5270元,所得赃款被张虎据为己有。2019年2月26日,被告人张虎指使被告人张立虎在天津市西青区××镇××村附近,使用投保人为李某的津ＧＹ××**号别克牌汽车伪造单方事故,骗取人寿财产保险公司理赔款8425元,所得赃款被张虎据为己有。2019年5月28日,被告人张虎指使孙浩（另案处理）驾驶电动车配合他人在天津市滨海新区××街××号附近,使用投保人为李绍艳的津ＭＪ××**号尼桑牌汽车伪造“机非”事故,骗取平安财产保险公司理赔款4500元,所得赃款由他人占有。2019年6月15日,被告人张虎指使张立虎、张成成（另案处理）在天津市西青区××镇××庄路段,使用投保人为亢某的津ＲＪ××**号尼桑牌汽车制造单方事故,骗取平安财产保险公司理赔款1500元,所得赃款由亢某的丈夫袁某占有。二、被告人张虎、张立虎保险诈骗的事实2019年6月20日,被告人张虎、张立虎伙同他人在天津市西青区××路××附近,使用投保人为张立虎的豫Ｇ6××**号三菱牌汽车与三者车辆津ＭＨ××**号克莱斯勒牌汽车、津ＲＰ××**号奥迪牌汽车伪造事故,骗取人寿财产保险公司理赔款32645元,所得赃款被张虎据为己有。经被害单位人寿财产保险公司报案,公安民警于2019年8月29日至30日分别将被告人王建国、张立虎、胡立强、赵维勇抓获。被告人张虎于2019年8月30日到公安机关投案,到案后如实供述了自己的主要罪行。在本院审理期间，被告人张虎家属代其缴纳全部退赔款共计97880.3元。上述事实，被告人张虎、张立虎、胡立强、赵维勇、王建国及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有经查证属实的被害单位委托代理人窦某某的陈述及委托书，证人周某、董某、陈某、王某1、亢某、袁某、王某2、李某、刘某的证言及辨认笔录，保险公司的报案记录、机动车出险信息表、交通事故认定书、事故现场照片、机动车行驶证、驾驶证、维修费发票、赔偿凭证，涉案人员的银行交易明细，建设银行网上银行电子回执单，公安机关出具的案件来源、到案经过、情况说明、人员详细信息，同案犯张成成、孙浩的供述，被告人张虎、张立虎、胡立强、赵维勇、王建国的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张虎、张立虎编造未曾实际发生的保险事故，骗取保险金，数额较大；以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别构成保险诈骗罪、诈骗罪。被告人胡立强、王建国、赵维勇编造未曾实际发生的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。本案系共同犯罪。被告人张立虎、胡立强、王建国、赵维勇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可从轻处罚。被告人张虎系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人张虎、张立虎犯数罪，应当数罪并罚。被告人张虎、张立虎、胡立强、赵维勇、王建国自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人张虎自愿退赔被害单位损失，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。关于各辩护人所提对各被告人可从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（三）项，第二百六十六条，第二十五条一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条，第七十六条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张虎犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月30日起至2022年10月29日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人张立虎犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月30日起至2020年8月29日止。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人胡立强犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人赵维勇犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人王建国犯诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币一万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。）六、责令被告人退赔被害单位中国平安财产保险股份有限公司天津市分公司人民币一万七千九百六十元，退赔中国人寿财产保险股份有限公司天津市分公司人民币七万九千九百二十元三角。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向天津市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔双红审 判 员  梁 芳人民陪审员  从玉凤二〇二〇年八月五日书 记 员  金 帆附：本裁判文书适用的法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的;(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的;(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的;(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的;(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。