河北省昌黎县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0322刑初386号 公诉机关河北省昌黎县人民检察院。 被告人杨海红，男，1986年3月6日出生于河北省昌黎县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地河北省昌黎县，捕前住址昌黎县。2019年3月4日因涉嫌盗窃罪被河北省昌黎县公安局刑事拘留，2019年3月18日因涉嫌盗窃罪、诈骗罪经河北省昌黎县人民检察院批准逮捕，同日由河北省昌黎县公安局执行逮捕。现羁押于河北省昌黎县看守所。 河北省昌黎县人民检察院以昌检公诉刑诉〔2019〕368号起诉书指控被告人杨海红犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年10月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月13日公开开庭审理了本案。本案在案件审理过程中，因不能抗拒的原因，致使案件在较长时间内无法继续审理，于2020年2月11日中止审理，2020年7月29日恢复审理。河北省昌黎县人民检察院指派检察员孙凤梅出庭支持公诉，被告人杨海红到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 河北省昌黎县人民检察院指控，一、盗窃犯罪事实：2017年7月份，被告人杨海红以给李某办信用卡为名，获取了李某的手机解锁密码、支付宝密码、银行卡取款密码，在李某不知情的情况下，用李某本人支付宝账号，在“招联好期货”、“安逸花”贷款平台上分别贷款，后秘密转到自己银行卡内，最终导致李某二贷款平台上分别欠款8014.62元、12719.86元。 二、诈骗犯罪事实：1、2016年下半年的一天，被告人杨海红以借用信用卡给予利息为诱饵，取得秦某的信任，借用秦某的信用卡，透支钱款用于归还他人欠款。2017年1月份，被告人杨海红未支付秦某利息，秦某通知被告人杨海红将信用卡归还自己。但被告人杨海红隐瞒自己不能归还秦某银行卡透支款的真相，继续使用，至2017年11月份，被告人杨海红共透支秦某信用卡28449元未予归还。 2、2018年4月份，被告人杨海红冒用田某的身份与黄某结识，虚构向外放高利贷可以每月收回10%的利息为诱饵，骗得黄某的信任，从黄某的手机贷款平台贷款8万余元。后在黄某的多次索要下，归还黄某3万元。 3、2019年3月1日，被告人杨海红找到于某，隐瞒自己无偿还能力的真相，以提高信用卡额度为名骗取了于某的信任。于某将自己的民生银行信用卡和密码告知被告人杨海红，后被告人杨海红利用葛某的Ｐ0Ｓ机套取现金15500元，并用于归还了自己的欠款。至案发，被告人杨海红也未能偿还于某信用卡被套现的钱款。 公诉机关认为，被告人杨海红以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大并虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪、诈骗罪，数罪并罚追究其刑事责任。并提供了被告人供述和辩解，被害人陈述，证人证言，书证等证据证实。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人杨海红对公诉机关的指认不供认，当庭辩称其是向各被害人借钱，并非盗窃及骗取。 经审理查明，关于盗窃犯罪的事实：被告人杨海红与被害人李某相识。在被告人杨海红的要求下，被害人李某答应用其本人信用卡贷款借钱给被告人杨海红，因此被告人杨海红知悉了被害人李某手机解锁密码、支付宝密码、转账密码。在被害人李某不知情的情况下，2017年7月至12月期间，被告人杨海红操作被害人李某手机从“招联好期待”贷款4次，累计贷款9352元，并将其中8100元转账至其本人中国农业银行卡上占为已有。以同样的手段，被告人杨海红操作被害人李某手机从“安逸花”贷款三次，累计贷款12600元转账至其本人银行卡上占为已有。 关于诈骗犯罪的事实：1、被害人秦某与被告人杨海红是朋友关系。被害人秦某有透支额度28000元民生银行信用卡一张。2016年下半年，被告人杨海红以透支一万块钱给付被害人秦某五百块钱利息为条件，使用被害人秦某的民生银行信用卡进行透支。2017年11月10日，被告人杨海红将该信用卡还给被害人秦某时，对被害人秦某隐瞒了其透支人民币28479.28元未还的事实。2018年6月1日、2019年1月2日，被告人杨海红以微信转账的方式退还被害人秦某人民币共计1200元。 2、被害人黄某从事房屋中介生意，2018年4月，被告人杨海红冒用田某身份信息到被害人黄某所开设中介租赁房屋，二人相识并得到被害人黄某信任。被告人杨海红对被害人黄某称从网上贷款进行转贷可以赚取利差，后其用被害人黄某的网络贷款平台贷款8.1万。被害人黄某知情后，多次要求其偿还网络欠款，被告人杨海红陆续归还黄某3万元。 3、被害人于某与被告人杨海红认识，被害人于某持有一张透支额度为16000元的民生银行信用卡。2019年3月1日，被告人杨海红以能为被害人于某信用卡提高透支额度为由，骗取被害人于某的信任，将本人民生银行信用卡和密码告知被告人杨海红。当日，被告人杨海红通过葛某所有Ｐ0Ｓ机从该信用卡套取现金15500元，用于归还自己的欠款。 2019年3月4日，昌黎县公安局城关派出所民警将被告人杨海红抓获。 另查明，2007年被告人杨海红因犯盗窃罪被本院判处拘役五个月。 上述事实，有公诉机关提供并经举证、质证的下列证据予以证实： 一、关于盗窃犯罪。 1、被告人杨海红2018年1月29日10时20分供述，我认识李某，2017年7、8月份向她借款4000元，用她手机上的支付宝向我的账号转账4000元，分两次借的，第一次借1000元，第二次借3000元。这4000元是有利息的，李某的支付宝没有钱，我通过支付宝贷款借贷4000元，把这4000元转账给我，利息是多少我不记得了。李某知道支付宝贷款的事，借款时我和她说了，两次借钱我媳妇王某在场。转账时李某告诉我她的支付宝密码。第一次借钱时，我把李某叫到我家，我说想用她的支付宝帮我贷点款，她同意，我向她要了支付宝密码，用她手机上的支付宝贷款1000元，把钱转到我的支付宝上。过十几天，我又把李某叫到我家，我说想用她的支付宝再帮我贷点款，她也同意，我向她要支付宝密码，用她手机上的支付宝贷款3000元，把钱转到我的支付宝上。李某支付宝绑定的银行卡是农业银行的，我支付宝绑定的银行卡也是农业银行的。在借这4000元之前，我向李某借了90000元，我们之间有欠条。 被告人杨海红2018年1月29日19时35分供述，去年7月30日用李某支付宝账号贷款7570元钱，利息437元，服务费12元，是从“招联好期待”贷的钱，是支付宝的一款贷款软件，钱贷到李某支付宝账户上，从她的支付宝账号上转账到我的农业银行卡上。去年夏天我叫李某来我家，对她说：“姐，你办个交通银行的信用卡吧”。她把手机给我，我用她的手机帮她在百度上办的信用卡，额度是九千元，我没用过，信用卡下来就给李某了。给她办完信用卡，我跟李某说能不能用你支付宝贷款还点欠款，她说行。我用她的支付宝办的贷款，具体贷款多少李某没问，我没跟她说。支付宝密码、转账密码是李某告诉我的，包括她的手机解锁密码都告诉我了。我用她的支付宝把7570元转到我支付宝后，帮她还了3000元信用卡（之前跟她借钱时，信用卡贷的款），所以我才说我转走4000元钱。我的支付宝账号是13×××77，我忘了是转到支付宝还是农行卡了。我从李某支付宝办网贷是我一个人用李某的手机办理的，用过两三次，除了办网贷，就是还之前贷款。我没在其他手机上登录过李某的支付宝账号。我不知道李某支付宝绑定几张银行卡，我没从她的银行卡上转过钱。 被告人杨海红2019年3月4日供述，我小名叫王海，2017年时，因为我从李某手机支付宝上“招联好期待”贷款1000多元没钱还款，我跟她说用她的支付宝“招联好期待”贷款，贷款后还交通银行信用卡贷款的钱数，交通银行信用卡有1000多元的欠款，从支付宝中贷款后我转到我的支付宝账号上，通过我的支付宝给她交通银行信用卡还款的。第二次询问时我称从李某手机支付宝中把7570元转到我的支付宝账号，其中我通过我的微信号给她转了3000多元，从她的支付宝“招联好期待”贷款1000多元，我支付宝账户中有2700元左右，这些钱我都放置到李某手机支付宝账户中，又从她支付宝账户中转到我的支付宝账户中，还她的交通银行信用卡、民生银行信用卡、达飞信用卡。结果支付宝中的贷款还不上了，还有滞纳金，我没钱还了，总有人催李某还款，李某才来公安局告我的。我从李某手机支付宝贷款的事情，李某都知道，我得到了她的授权。 被告人杨海红2019年3月15日供述，我用李某支付宝中的原子弹贷款1000元，用于还李某的信用卡欠款。安逸花里应该是一万元左右，都用于还她的信用卡了。我从李某处一共借了九万余元，还了三万多，还欠三万，借的是现金，没有信用卡透支，也没有网贷。我的微信网名叫王者雄风。 2、被害人李某2018年1月29日陈述，我来报案，我支付宝里的8014.62元钱被杨海红转走了。去年5月至12月间，杨海红夫妇以老人住院缺钱的名义从我手借过9万元钱，其中现金3万，达飞贷款信用卡贷款3.5万元，剩余2.5万元是从交通银行信用卡、民生银行信用卡转账给他的，信用卡转账是我告诉他的信用卡密码、支付宝密码，杨海红操作的。去年7月杨海红媳妇丽丽（大名不清楚）给我打电话叫我去她家，说帮我办个交通银行的信用卡。11月份杨海红给我打了个借条。去年8月总有外地电话打给我，后招联好期贷给我发超期提醒短信，最开始欠款六千多，后来七千多，现在8014.62元。我今天打开支付宝发现确有欠款，才知道支付宝中在“招联好期贷”贷款并且转走了。只有杨海红知道我的银行卡、支付宝取款密码。他摆弄我手机时我手机支付宝绑定两张农行卡，账号分别是62×××13、62×××17。去年6月份我发现我其中一张银行卡少了一千多元钱，七八月份又少了三千多元，问杨海红是不是他转走我银行卡中的钱，他承认了，说倒账、买手机用。我不会摆弄手机，一直没改密码。我把我的支付宝转账密码、银行卡取款密码告诉他，他说用我手机还款、转账之类的方式还我支付宝贷的款，是我告诉他手机密码他自己操作的，从去年5月份到现在他用我手机的次数大概六七次。他以办信用卡的名义用我手机操作的，用我的身份证、银行卡办理，用手机对着我的面部照相来着，他跟我说是办信用卡需要。8014.62元我不知道转到哪了。 被害人李某2018年2月8日陈述，昨天我接到电话称我的支付宝上有一笔“安逸花”贷款没还，逾期五个月，我打开支付宝发现欠款12719.86元未还，显示是2017年7月19日贷款的，我不清楚贷款去向。我之前在达飞贷款借给杨海红，我不会用手机操作还钱，杨海红叫我去他家用我手机操作。我通过查询手机达飞贷款还款记录，杨海红并没有还达飞贷款。 被害人李某2019年3月16日陈述，杨海红从我支付宝中贷款平台“招联好期待”、“安逸花”贷款并转走我不知情，他是以给我办信用卡的名义在我根本不知道的情况下，从支付宝中贷款平台上贷款到我的支付宝账号后，从我的支付宝账号把钱转到他的银行卡账户中的。我提供的杨海红微信聊天材料中其中有一句，我说：“你为什么用我的卡贷款，支付宝我不懂，你才骗我”。杨海红回答：“我错了姐，我回家卖房吧，我求你了姐。”能够证实杨海红用我的支付宝贷款平台贷款的行为我并不知情。我没收到过关于支付宝在另外手机登录的相关信息。杨海红从我支付宝贷款、还款、转账等操作都是用我本人手机。2017年他住在我工作地点楼上，经常去药店找我，用我的手机操作。我用信用卡贷款借给过他钱，而且我不会手机贷款、还款等操作，都是杨海红用我手机操作的。支付宝中“招联好期待”平台账单显示，2017年7月30日13时57分，贷款7600元；2017年7月30日14时14分从我的支付宝账户中把这贷款出来的7600元转账到杨海红的银行卡账户中了。在我报警后手机显示招联好期贷中欠款8014.62元。“安逸花”中共贷款9500元，分三期，我提供的账单流水中有显示，2017年8月19日第一期借款3121.19元，2017年9月19日第二期借款3166.45元，2017年10月19日第三期借款3212.36元，这两笔贷款共有18000元，我之前笔录中提到的12719.86元跟8014.62元是报警前的欠款数额。我记不清“招联好期待”账单中有一笔2017年7月30日13时14分转到杨海红银行卡账户500元钱是什么钱了。 被害人李某2019年6月20日陈述及“招联好期贷”、“安逸花”客服联系手机截图证实，我通过支付宝联系了两个平台的客服，查询了借款、还款流程，通过手机截图打印出来了。“招联好期贷”借款四次：2017年7月30日借款7600元，2017年9月30日借款500元，2017年10月19日借款652元，2017年11月2日借款600元，共计9352元；还款五次：2019年9月19日还款812.5元，2017年10月18日还款721.87元，2017年11月2日还款766元，2018年6月1日还款2000元，2018年6月25日还款2000元，还款共计6300.37元。借款的四次是杨海红从我手机中盗走的，前三次还款是从我银行卡中直接扣走的，后两笔还款是我自己主动还的。“安逸花”借款三次：2017年1月19日借款9500元，2017年8月28日12时30分39秒借款2000元，2017年8月28日12时32分50秒借款1100元，共计12600元；还款记录有两次：2017年9月19日还款31元，2017年8月24日还款3349.19元，共计还款3380.19元，是自动从我银行卡中转走的。以上说的详细借款还款记录，都是我本人还的，杨海红没给我还过。 3、证人王某2018年2月2日证言，我跟杨海红谈恋爱着，李某跟杨海红是朋友关系。半个月之前，李某找我说杨海红欠她九万元钱，让我帮她要要。杨海红叫李某去过我家几次，是否跟她借过钱我不清楚。 4、李某支付宝交易账单、招联消费金融有限公司交易记录、微信截图、借条、信息截图、达飞交易记录、蚂蚁借呗账单、安逸花账单、农业银行账单证实，2017年11月22日，杨海红为李某出具借条两张，（1）今借李某达飞贷款叁万八千元，民生信用卡15000元，交通信用卡9000元，共计陆万贰千元整；今借李某人民币叁万元整。（2）2017年7月30日13时57分，招联消费金融有限公司向李某放款7600元；2017年9月30日20时向李某放款500元，2017年10月19日14时11分向李某放款652元，2017年11月2日9时24分向李某放款600元；2017年9月19日21时24分李某向招联消费金融有限公司还款812.5元，2017年10月18日11时23分还款721.87元，2017年11月2日还款766元。（3）2017年7月30日13时14分，李某支付宝向杨梅红银行卡转账500元；2017年7月30日14时14分，李某支付宝向杨梅红银行卡转账7600元。 5、昌黎县公安局城关派出所《情况说明》证实，受害人李某通过手机支付宝查找到二笔转账给杨海红的转款记录，均是2017年7月30日转款7600元、500元，其他记录未能提供。 二、关于诈骗罪证据 6、被告人杨海红2019年3月6日9时30分供述，我手机号139××××3377，微信号是×××，昵称海哥。我认识在昌黎电信上班的秦某，使用过秦某的一张民生银行的信用卡。2017年左右秦某让我帮他还信用卡的钱，在昌黎电信公司门口处，我找她取的那张民生银行的信用卡。2018年夏天我在秦某公司把那张卡还给她，当时卡里不欠钱，卡里的欠款跟我没关系。当时我手里有ＰＯＳ机，那张卡在我手期间，秦某有时进化妆品或面膜，让我帮忙刷她的信用卡换成现金后再微信转账给她。去年我通过我的微信给秦某微信先后分两三次转账，共转15000元左右。我还给秦某信用卡之前，在昌黎县城关电信公司门口附近我车里，我给秦某一万元现金，是秦某让我从她的民生信用卡里套现的钱，我不欠秦某钱。 被告人杨海红2019年3月6日14时供述，我认识安山镇王各庄的黄某。2018年夏天，在黄某的中介所认识的，我从她手里租的房子。2018年6、7月份，我从黄某手里借了四五次钱，每次借一两万块钱，我给她利息。黄某的钱是从网络借款软件借取的，是我和黄某一起操作的，我没给黄某的身份证和银行卡拿走单独从网络上借款。我说的网络借款软件是“招联”、“安逸花”、“借呗”、“小赢卡贷”。黄某的钱是用银行卡转账的方式转到我手里的，我没说过从她手里借一万块钱每月给她一千元利息。借钱期间，黄某给我要过三次，我还过她钱，一万的还过三次，后面三千、两千的还过三四次，几百也还过几次。我没放过高利，2018年春天我养过大车。我没用从黄某处借来的钱还车贷，我用黄某的钱帮别人还过信用卡。我从黄某处租房子，是用我本人杨海红的名字租的。跟黄某借钱，没给过黄某我的身份信息。我认识田某，没用田某的身份和黄某借过钱。我跟黄某借钱没有在场的人，我没给她写借条。 被告人杨海红2019年3月22日供述，我认识于某，我叫她于杰。我最后一次见她大概两个月前，在昌黎晟禾那和她谈膏药的事。我们在微信里唠过，被抓获前七八天和她见过。今年2月上旬，于杰问我提高信用额度的事，我说打客服就能提高。我没说过帮她提高信用额度的事，没从她那里拿过信用卡。 被告人杨海红2019年7月31日供述，我从于杰那拿过一张民生银行的信用卡。我的微信号是×××，名叫王者雄风，手机号13×××77。我为了挣手续费，把别人的达飞云贷还完之后，他们从达飞云贷里贷出钱来还给我，我把钱还给李某了。我和于杰说每月给她1000元的利息，3月1日我拿于杰的信用卡从葛某处套现15300元后，这些钱给别人还达飞云贷的贷款了，用微信转给于杰1000元利息。葛某微信昵称小红帽，他扣手续费100多元。 7、被害人秦某2018年3月18日陈述，我来报案，我被骗了。我民生银行的信用卡里的钱被安山镇周庄村的杨海红骗走了28479.28元，杨海红身份证号1303221986××××××××。我在昌黎电信公司上班，和杨海红是朋友关系，认识时他做代办、代还信用卡、手机分期贷款业务。2016年下半年一天，杨海红用他13×××77手机号给我180××××3383手机号打电话，说：“你的民生信用卡在手里也不用，借给我使用吧，我按月给你利息，每个月透支一万块钱给你五百块钱利息，每月的还款日之前我把你信用卡透支的钱还上。”我告诉他我的信用卡有28000元透支额度，可以借给他使用，但得保证还卡时不能欠款，且我需要用卡时及时还卡。他说：“行，利息单给你算。”过几天，杨海红到我们单位门口找我取卡，当时卡里没有欠款，我的卡号是35×××95。之后杨海红每个月给我利息，每个月从我信用卡里透支约27000多元，每个月还款日前找代还公司把欠款还上，还款日期过后杨海红再把还款的钱取出去，他就是这样循环使用我的信用卡。我有杨海红微信，他的微信号是×××，昵称是海哥，我微信号是×××，昵称是雪儿。2017年1月份杨海红没给我利息，但还在使用我的信用卡，我打电话、微信联系让他归还我的信用卡，他一直说把信用卡里边的透支出去的钱和信用卡给我，直到2017年11月份，杨海红给我打电话说：“我没钱还你信用卡里被透支出去的钱了，我把你的信用卡先还给你，你自己先帮我还着，以避免信用卡欠款逾期，我再把银行卡欠款一次性给你。”但他一直以没钱的理由不给我，后来他又跟我说：“我先给你写个借条，按月还你钱，每个月月底还你三千块钱。”2017年11月份一天下午，我外出回到公司，公司前台一个女同事把我的民生银行的信用卡交给我。我拿到信用卡时被杨海红透支出去了28479.28元，至今没还我。 被害人秦某2019年3月8日陈述及光盘证实，2017年11月10日，我的民生银行信用卡被杨海红或杨海红的朋友送到昌黎电信公司前台。我民生银行的信用卡的还款日期是每月的7号，2017年11月10日前的那两天我在微信上催着杨海红给我信用卡还款。微信聊天记录内容：2017年11月7日下午2：47，秦某：“银行卡给我还钱今天”，杨海红语音：“回去着呗，完了这卡就给你得了，月月的还三千五千的，借条给你写了”。2017年11月10日，杨海红跟我说他把我的民生信用卡交给代还款的人，找人代还需要几百块钱的手续费。2017年11月10日下午4：22杨海红微信聊天说：“要不这个卡你自己还吧，几百块钱我也找不到，我看看这两天先给你三千吧”。2017年11月10日下午，我的那张民生银行信用卡被人送到了电信公司前台。下午4：37分杨海红微信语音：“我给他们信了，让我街里的哥们把卡给你送到电信公司去了，钱你先还着，每个月我给你三千五千的，回去给你写借条也行”。我的银行卡被送回后，杨海红没给我写借条也没给我钱，我自己往信用卡里边还了3280元。2017年11月21日我的信用卡办理的账单转分期付款，总共欠款23075.5元，我的信用卡被还回来时卡内总共被杨海红透支出的钱款是28920元。信用卡是2016年9月18日杨海红借走的，借走时我的信用卡额度是满的，不欠钱。他借走之后开始消费，借走使用期间我没让杨海红帮我用ＰＯＳ机套现，消费钱款都是杨海红消费使用的。我没用这张卡进化妆品或面膜。杨海红还卡之前没给过我一万元现金，2018年6月1日下午6：18分杨海红给我微信转账了900元，2019年1月2日11：38分微信转账给我300元，我有微信截图。从此以后杨海红电话停机微信不回，我联系不到他。我借给杨海红使用的民生银行的信用卡在2016年9月7日之前卡号的尾号是9486，2016年9月9日信用卡消磁补换成一张尾号0995的信用卡。 被害人秦某2019年9月12日陈述，2017年11月10日下午4：11分，我微信将民生银行信用卡通知信息转发给了杨海红并催着杨海红及时还款，民生银行短信通知显示：“您的民生信用卡10月账单：人民币应还28479.28元，最低还款3279.4元，最后还款日期11月7日。”杨海红微信语音说：“要不信用卡你自己还吧，我现在几百块钱也找不到，我看看这两天先给你三千吧。你先从哪里找点钱往卡里存三千多最低还款，回头我给你打个借条，我让人把卡给你送到你们电信公司，你先自己还着。”2017年11月10日开始，杨海红不归还我信用卡的钱款了。当时卡内总共被杨海红透支的钱款是28479.28元。我怕影响征信，我自己用支付宝还一个最低还款数额3280元，剩下的透支款办理的分期付款。 8、被害人黄某2019年2月21日陈述，我被杨海红骗了，是杨海红以田某的名义骗走的。2018年4月份，杨海红用田某的身份信息到我开设的中介所租房，后来就认识了，经常在一个微信群中聊天。2018年5月份左右，杨海红问我有没有钱，他可以放高利。我说没有。他说你可以从网上贷，并且说每个月都有放高利赚钱的，比银行贷款利息高的多。我从网上贷了八万元左右，前后分三次从“安逸花”、“小赢卡贷”、“信用卡代还”、“招联好期贷”等软件贷的款。这些钱是杨海红以我的名义用我的手机帮我操作的，把贷款的钱转到我银行卡上，我把银行卡给了他，杨海红说每一万块钱每个月我能分到1000块钱的利息，收益好的话可能更多。后来杨海红没给我利息，网络贷款的钱需要我自己还。网络贷款的利息太高，我联系到杨海红说网络贷款利息太高，我不想弄了，杨海红说自己的钱没周转开，让我自己先从支付宝或其他贷款软件再贷点钱堵上前面的窟窿。我发现杨海红在骗我，跟他说要报警，杨海红陆续归还我两三万元，目前还欠我五万两千多元。我找杨海红要钱还网络贷款，杨海红找各种理由不给我，当时杨海红以田某的身份跟我借钱，给的我身份证复印件也是叫田某，后来我四处打听这个叫田某是昌黎县安山人，我们联系后在安山派出所见面，一核实，这个跟我借钱放贷款自称田某的人其实是叫杨海红，和田某是同学。杨海红第一次是当我面用手机，从网络软件贷的款，我把我农行卡给了他，杨海红用我的身份信息和密码从其他借贷软件贷的款。后面杨海红用我名义从网络上贷款我知道，但我没同意，我找杨海红还钱，杨海红说让我从别的软件贷款补上前面贷款，我不会操作，杨海红说他帮我弄，结果杨海红从很多借贷软件都贷了款。他说把我的钱去放高利、养大车、帮别人还信用卡，实际干什么了我不知道。最后一次联系他打的电话是13×××77，他的微信号是×××。 被害人黄某2019年4月12日陈述称，2018年4月份，我接到一个电话说要租房，我帮他联系的楼房，带他看房跟他唠嗑就认识了，他和我说叫田某。我给他要身份证确定身份，他发给我田某的身份证复印件图片。我们熟悉后，他说他秦皇岛有楼房、昌黎六合和滨海国际有楼，现在往外放高利，每天都有收入，帮别人养卡、还信用卡，养大车。他提出让我在他那放钱，他帮忙打理，往外放高利贷，每月有10%左右的利息，借两万元钱，给两千元利息。2018年5月7日他说可以用手机在网上贷款再放出去，他拿我的手机进行的操作，我同意了。他用我的手机在招联好期待贷款1.2万元，从我的支付宝的蚂蚁借呗贷款3万元，加利息3.6万余元，5月12日他从网上小赢易贷的贷款软件分两笔贷款3万元，我查看利息总共需要8千余元。他和我说：“你这点钱算啥，人家都是几十万的，你把银行卡给我，我帮你还款，每月给你两千元利息。”我把我的银行卡给他，但他没给我利息。他共从我的手机贷款平台贷款8.1万元，后来我总让他还款，他也不还也不和我见面。我对象在微信朋友圈发信息说田某不还钱，并发了身份证照片。田某用微信联系我，说他没有借我的钱，我们在安山派出所见面，发现的确不是田某从我手机上借的钱，田某根据我们的描述说那个人叫杨海红，是他同学，我才知道骗我们钱的人叫杨海红。我知道他用我的手机在贷款平台贷款，但不知道他贷了多少，他骗我说他能把钱放高利贷，每个月给利息，我才相信他的。 8、被害人于某2019年3月21日陈述，我的信用卡被杨海红盗刷15500元。我的信用卡是民生银行的，卡号是62×××14。今年3月1日，杨海红问我有没有信用卡，他说能给我涨信用额度，让我把卡给他，他拿着去刷卡，然后他按月还钱。我把我的信用卡交给他，过几天我给他打电话想把我的卡要回来，他的电话打不通，人也找不到。我到抚宁的民生银行调我的信用卡交易明细，看到3月1日我的信用卡被支出了15500元现金。杨海红电话13×××77。我这张卡的信用额度是16000元。 被害人于某2019年8月2日陈述，我还叫于杰，杨海红平时叫我于杰。2019年3月1日杨海红找我取卡就说要给我的信用卡提高额度，没说用我的信用卡套现、还别人的信用卡或贷款挣手续费的事。他3月1日用微信给我转了1000元钱，是买膏药的钱。杨海红没说过用我的信用卡每月给我1000元利息的事。 9、证人薛某证言，我与黄某是夫妻关系。我媳妇开始说被一个叫田某骗走了九万块钱，我媳妇手中有一张田某的身份证复印件。2018年10月份，我在微信朋友圈发表“田某利用高利息骗人”，并且附上了田某身份证复印件照片。发表当晚田某给我打电话，说：“我叫田某，我没有骗你，是不是杨海红骗你啊。”我们在安山派出所见面，见面后我和我对象发现骗我媳妇的人确实不是真田某，从田某口中得知骗钱的叫杨海红，跟田某是同学。 10、证人田某证言，2018年8月或9月份，我父亲在西牛栏村微信群看见一条“东牛栏喜哥伙同海哥诈骗，其实田某什么也没有”，我知道后加了“斌哥”微信（黄某对象的微信号），我俩约定去安山派出所见面。黄某称被一个叫“海哥”的诈骗了，用的我身份证复印件，并称自己叫田某，我联想到我同学杨海红，因为杨海红骗了很多人，黄某才知道骗她的人是杨海红。我家那边的人都知道杨海红是个大骗子，跟身边的亲戚朋友骗钱。2017年7月份前后杨海红跟我借过钱，给我办了贷款，我把身份证给他着。 11、证人葛某2019年7月4日证言，我是2018年夏天认识的杨海红，最后一次见他是2019年3月1日中午11点多，杨海红联系我说要刷信用卡还贷款。刷信用卡的意思是他拿信用卡在我的ＰＯＳＳ机上做一下消费支付，支付后的钱到我的银行卡里，我再将钱支付给杨海红，杨海红就得到钱。其实没有消费就是直接支付的，以消费的名义支付的。3月1日杨海红用一张民生银行的信用卡在我ＰＯＳＳ机上消费支付了15500元，扣去ＰＯＳＳ机公司手续费实际到我的银行卡里是15417.85元。到我农行卡里，账号是62×××27，我通过微信将15300元转给杨海红。杨海红的微信号是×××，昵称是王者雄风。那张信用卡不是杨海红本人的，是一个女的的。杨海红刷卡套现的ＰＯＳＳ机绑定的是朱自祥的建行银行卡，他支付是支付到那张卡里，之后我用手机银行转到我农行卡，再支付给杨海红。 证人葛某2019年8月2日证言，3月1日杨海红去我那用ＰＯＳＳ机做虚构交易时，我的ＰＯＳＳ机上有很多店铺名称可选，杨海红的套现金额是15500元，我选的秦皇岛联想专卖店。 12、昌黎县公安局城关派出所《情况说明》，经该局侦查，未查到杨海红盗窃、诈骗后的非法所得挥霍的具体事项，骗取钱财用途未能查到。办案机关对受害人支付宝中的“招联好期贷”、“安逸花”中贷款、还款账单进行仔细研判，对贷款、还款明细做了标注，如“招1”、“招3还款”等字样。 13《调取证据材料清单》、秦某信用卡流水帐单、微信截图照片及微信聊天视频资料证实，截止2017年11月10日，被告人杨海红从秦某的信用卡中透支使用28479.28元钱，至案发未偿还。 14、黄某支付宝交易账单、借呗平台交易记录、小赢卡贷平台交易记录、招联好期贷平台交易记录、安逸花平台交易记录、农业银行卡账单及中国建设银行卡交易明细证实，黄某支付宝借呗平台，2018年5月7日借款14000元，2018年6月9日借款16000元，2018年7月12日借款5000元，其中农业银行卡账单显示2018年11月24日偿还2752.87元。小赢卡贷平台20**年5月12日借贷二笔，每笔15000元；中国建设银行卡交易明细显示均已偿还。招联好期贷平台20**年5月12日贷款12400元，2018年6月12日贷款4000元，2018年7月12日贷款二笔，分别为4000元、500元；农业银行卡账单及中国建设银行卡交易明细显示均已偿还。 15、《调取证据通知书》、《中国民生银行信用卡交易明细》证实，信用卡号为62×××14的卡2019年3月1日向秦皇岛联想专卖店消费15500元。 16、《调取证据通知书》、《中国建设银行银行卡客户交易明细清单》、《中国农业银行股份有限公司昌黎县支行交易明细清单》及微信转账截图证实，户名朱自祥，卡号62×××33账户，2019年3月1日向葛某62×××72账户转出15418元，葛某2019年3月1日向微信名为“王者雄风”的人微信转账15300元。 17、《受案登记表》及《立案决定书》证实，经被害人李某、黄某、秦某报案，河北省昌黎县公安局对本案立案侦查。 三、量刑事实证据 18、《户籍证明信》、《现实表现证明》、《抓获经过》证实，杨海红，男，1986年3月6日出生，汉族，户籍地河北省秦皇岛市昌黎县。2007年该人因盗窃罪被本院判处拘役五个月。2019年3月4日，昌黎县公安局城关派出所民警在昌黎县将杨海红抓获。 上述证据经质证，被告人杨海红对被害人秦某、黄某、李某的供述均有异议，称其是给被害人借钱并非骗她们，且这些钱其没有非法占有，用于还贷款了。公诉机关提供的证据因来源合法，与本案关联性紧密，证据之间能够相互印证，形成完整的证据链条，本院予以采信。 本院认为，被告人杨海红以非法占有为目的，操作被害人李某手机，通过网络平台贷款后，将所贷款项秘密转至本人银行账户占为已有，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人杨海红以非法占有为目的，或隐瞒事实真相、或冒用他人身份信息，或虚构事实，通过网络平台贷款或银行信用卡透支的方式，骗取被害人秦某、黄某、于某钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨海红犯盗窃罪、诈骗罪的罪名成立,本院予以支持。公诉机关指控被告人杨海红犯盗窃罪的数额系案发时被害人李某手机账户未能偿还的金额，而非被告人杨海红秘密转至本人银行账户的金额，本院予以纠正；各被害人因被告人杨海红盗窃额、诈骗行为产生的其他损失，可另行提起民事诉讼。被告人杨海红犯有数罪,应对其实行数罪并罚，其违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。被告人杨海红有故意犯罪前科，可对其从重处罚。被告人杨海红当庭辩解没有事实依据，亦无证据佐证，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、二百六十六条、第六十九条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，判决如下： 一、被告人杨海红犯盗窃罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元；并罚后决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币一万五千元。 二、责令被告人杨海红退赔被害人李某人民币20700元，退赔偿被害人黄某人民币51000元，退赔被害人秦某人民币27279.28元，退赔被害人于某人民币15500元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月4日起至2024年1月3日止，罚金、退赔款于本判决生效之日起缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省秦皇岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈小芳 人民陪审员  何兴民 人民陪审员  张 玲 二〇二〇年八月二十一日 代理书记员  陈广奇