河南省修武县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0821刑初83号公诉机关修武县人民检察院。被告人贾稳生，男，1991年10月25日出生于河南省获嘉县，汉族，初中文化，无业，住获嘉县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，2019年9月7日被逮捕。辩护人冯利谦，河南利谦律师事务所律师。辩护人栾立颖，河南利谦律师事务所实习律师。被告人贾闯飞，男，1994年4月2日出生于河南省博爱县，汉族，高中文化，无业，住博爱县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，2019年9月7日被逮捕。辩护人李**，河南博苑律师事务所律师。被告人王文休，男，1992年6月20日出生于河南省武陟县，汉族，初中文化，无业，住武陟县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，2019年9月7日被逮捕。辩护人武娇，河南云台律师事务所律师。被告人张隆清，男，1995年8月9日出生于河南省获嘉县，汉族，初中文化，无业，住获嘉县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，2019年9月7日被逮捕。辩护人韩绍花，河南悦言律师事务所律师。被告人王海刚，男，1991年9月22日出生于河南省修武县，汉族，高中文化，无业，住修武县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，2019年9月7日被逮捕。辩护人许振东，河南云台律师事务所律师。被告人王亚飞，男，1993年3月5日出生于河南省武陟县，汉族，初中文化，住武陟县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被取保候审。辩护人史国庆，河南宁城律师事务所律师。修武县人民检察院以修检一部刑诉〔2020〕61号起诉书指控被告人贾稳生、贾闯飞、王文休、张隆清、王海刚、王亚飞犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。焦作市中级人民法院指定本院管辖。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。修武县人民检察院指派检察员武春贞、马慧贤出庭支持公诉。被告人贾稳生、贾闯飞、王文休、张隆清、王海刚、王亚飞及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。修武县人民检察院指控，2019年2月，被告人贾稳生、贾闯飞预谋买卖银行卡谋利，由贾稳生负责联系买家、结算买卖银行卡费用，贾闯飞负责收购、邮寄银行卡。2019年2月至2019年8月，二人先后在焦作市瀚邸小区、农信小区租住的房屋内向被告人王文休、张隆清、王海刚、王亚飞等人购买银行卡999张，将其中362张银行卡通过快递邮寄方式卖给“七哥”、“南哥”、“古巨基”等人。期间被告人王文休将自己及杨赛杰、武胜等人向他人购买的135张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞；被告人张隆清将购买他人的42张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞；被告人王海刚将帮助他人办理的19张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞；被告人王亚飞将购买他人的9张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞。公诉机关为证实其指控，提供了证人证言、被告人供述和辩解、书证等证据。认为被告人贾稳生、贾闯飞、王文休、张隆清、王海刚、王亚飞非法持有他人信用卡，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，其中被告人贾稳生、贾闯飞、王文休非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人张隆清、王海刚、王亚飞非法持有他人信用卡，数量较大。六名被告人均已签署《认罪认罚具结书》，本案系共同犯罪，被告人贾稳生、贾闯飞系主犯，被告人王文林、张隆清、王海刚、王亚飞系从犯。被告人贾闯飞有立功情节。提请以妨害信用卡管理罪依法判处被告人贾稳生有期徒刑四年零十个月，并处罚金十万元；判处被告人贾闯飞有期徒刑四年零二个月，并处罚金十万元；判处被告人王文休有期徒刑二年零六个月，并处罚金五万元；判处张隆清有期徒刑二年，并处罚金三万元，可以适用缓刑；判处王海刚有期徒刑一年零四个月，并处罚金三万元；判处王亚飞拘役三个月，并处罚金一万元，可以适用缓刑。被告人贾稳生对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称，1.对本案指控的罪名没有异议，但妨害信用卡管理罪是持有型犯罪，公诉机关指控的买卖信用卡数量不是持有数量；2.指控被告人贾稳生、贾闯飞购买999张信用卡数量证据不足；3.被告人贾稳生、贾闯飞系共同犯罪，其余被告人与贾稳生、贾闯飞系对向犯，不构成共同犯罪；4.认罪认罚，初犯、偶犯，建议对其从轻、从宽处罚。被告人贾闯飞对起诉书指控无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称，1.公诉机关指控本案事实更符合《刑法》二百八十七条之二规定的帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪构成；2.指控被告人贾稳生、贾闯飞购买信用卡数量999张证据不足，已经出卖到境外的362张卡无实物佐证，与案发现场扣押的银行卡存在卡号重叠，不能叠加认定非法持有的数额，应当以实际扣押的信用卡数量为指控数量。被告人本人及近亲属名下的信用卡不属于非法持有，相关信用卡应予扣除；3.被告人贾闯飞在共同犯罪中作用小于贾稳生，应认定为从犯；4.对于被告人张隆清、王亚飞购买的信用卡不应由被告人贾闯飞负责；5.贾闯飞具有立功、认罪认罚、初犯、偶犯等从轻、减轻处罚情节，建议对其从宽处理。被告人王文休辩称，起诉书指控其购买的135张信用卡中有一些是其介绍的其他人购买的。其辩护人辩称，被告人王文休具有以下从轻或减轻情节：1.从犯；2.自愿认罪认罚；3.家属愿意积极缴纳罚金；4.初犯、偶犯。被告人张隆清对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称，被告人张隆清具有以下从轻或减轻情节：1.从犯；2.自愿认罪认罚；3.家属愿意积极缴纳罚金；4.初犯、偶犯；鉴于其获利少，社会危害性较小，建议判处其一年以下有期徒刑。被告人王海刚对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称，被告人王海刚具有以下从轻或减轻情节：1.从犯；2.自愿认罪认罚；3.家属愿意积极缴纳罚金；4.初犯、偶犯。被告人王亚飞对指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚。其辩护人辩称，被告人王亚飞具有以下从轻或减轻情节：1.从犯；2.自愿认罪认罚；3.初犯、偶犯。经审理查明，2019年2月，被告人贾稳生、贾闯飞预谋买卖银行卡谋利，由贾稳生负责联系买家、结算买卖银行卡费用，贾闯飞负责收购、邮寄银行卡。2019年2月至2019年8月，二人先后在焦作市瀚邸小区、农信小区租住的房屋内向被告人王文休、张隆清、王海刚、王亚飞等人购买银行卡999张，将其中362张银行卡通过快递邮寄方式卖给“七哥”、“南哥”、“古巨基”等人。期间被告人王文休将自己及杨赛杰、武胜等人向他人购买的135张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞；被告人张隆清将购买他人的42张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞；被告人王海刚将帮助他人办理的19张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞；被告人王亚飞将购买他人的9张银行卡转卖给贾稳生、贾闯飞。上述事实，有公诉机关提交的下列证据证实：1.证人证言（1）证人陈某1证言，其2017年在凭祥市开设一个包裹快递仓库，主要接受寄往越南的包裹快递。2018年5月，在柬埔寨金边开了一个快递点，之后就开始有人邮寄银行卡、营业执照等物品。（2）证人黄某证言，其在陈某1仓库打工，2018年11月开始，其发现快递中有银行卡、U盾、公司营业执照、公司印章等物品，数量很多。（3）证人杜某1证言，2019年4月左右，李佳伟让其给他办银行卡，一张卡2000元，说是给一个叫“小二”（贾稳生）的人办的，其就去农业银行办个银行卡和U盾并绑定手机号给了李佳伟。7月底有个男的加其QQ，说银行卡密码出错3次被锁了，让其去银行补卡，其就把卡补出来了。（4）证人王某1证言，2018年底，其在建业贴吧认识“小二”，他让其办几张银行卡做流水，一个月给其500元，其就分别去建设银行、工商银行、中信银行各办了一张银行卡和U盾，还有之前的一张中原银行卡一块给“小二”了。（5）证人赵某1证言，2019年7月10日左右，其到贾闯飞手下工作，以前听贾闯飞讲过他收购银行卡，一张1500元。2019年7月18日，贾闯飞安排其给王海刚联系办理对公账户，其通过微信给王海刚发去刘家宁、田某3、张隆清、田某2和其五人的身份证件，贾闯飞发给王海刚五个手机号码，王海刚给这五个人办理营业执照、店铺公章，最终只有其和田某2办好了营业执照。第二天贾闯飞让其通过支付宝给王海刚转账10000元用来办理营业执照及对公账户。2019年7月30日，其带父亲赵置六、母亲桑某的身份证到银行办理了四张银行卡，按1500元一张卖给贾闯飞。（6）证人桑某证言，其儿子赵某1曾带其办理一张银行卡。（7）证人李某1、韩某1、邱某1证言，证实其三人曾向贾闯飞提供过银行卡或营业执照以及获利情况。（8）证人赵某2、赵某3、程某1、马某、韩某2证言，证实其几人曾卖给韩林坤银行卡以及获利情况。（9）证人李某2证言，2019年5月一天，贺某1让其给他办几张银行卡，每张700元，后其办了4张银行卡交给贺某1指定的黑衣男子，获利2800元。（10）证人贺某1证言，2018年10月，“大勇”让其办几张银行卡，一张卡800元。后“大勇”微信向其转账2250元，200元现金，共收取2450元。（11）证人茹某证言，2019年五六月份，其看到王文休微信发了一个关于贷款业务的朋友圈，按照他说的流程操作，可以百分百下款。后其让姜某和银某将他们的身份证照片发给其，其转发给王文休，又按王文休的安排办了几张手机卡。后王文休带着营业执照等在焦作农业银行和其几人见面，并介绍了一人带姜某去办对公账户，银某没有办成。又过了一周左右，王文休说需再开几个对公账户，这样银某办了农业银行对公账户，其和姜某办了工商银行对公账户，营业执照、手机卡、对公账户等都给了王文休。（12）证人姜某、银某证言，和茹某证言吻合。（13）证人陈某2证言，2019年3月，王文休让其办一张银行卡给他用，再办一张手机卡捆绑银行卡方便短信提醒、网银转账，其就去中原银行办了一张银行卡给了王文休，王文休微信给其转账1000元好处费。（14）证人刘某1证言，2019年6月，王亚飞和王文休让其办银行卡，其到焦作市中原银行和建设银行办了两张银行卡交给王文休。2019年8月，其又办了两张农业银行卡给了王文休。（15）证人王某2、乔某、冯某证言，证实其三人曾帮王文休办理银行卡及营业执照、对公账户情况。（16）证人田某1、田某2、田某3、田某4、张某1、杜某2、田某5、田某6、张某2证言，证实其几人为张隆清办理银行卡、营业执照和对公账户情况。（17）证人李某3证言，2019年五六月一天，其通过毋子魁认识贾飞，贾飞让其办银行卡给他用，承诺给其钱。其一共卖给毋子魁七张银行卡，包括牛某四张（其从中获利500元），陈某3一张，任均轩一张（其从中获利400元），李某4一张（没有给钱）。（18）证人牛某、任某、陈某3、李某4证言，证实其几人为李某3办理银行卡情况。（19）证人毋某1、刘某2、孙某1、邱某2、候某、毋某2、毋某3、孙某2、赵某4、贺某2、毋某4、侯某1、程某2、侯某2证言，证实其几人为毋子魁办理银行卡情况。（20）证人贾某、赵某5证言，证实其二人为王海刚办理营业执照和银行卡情况。（21）证人陈某4证言，2019年5月底，赵艳龙让其办银行卡，一张300元。后有人领其和赵艳龙各办了一张农行卡，每张卡都开通了K宝，办好后对方全走了，但不给钱，6月份其把卡注销。（22）证人李某5证言，2019年1月左右，其在QQ群里见有人发信息说急用钱可以联系。其联系后对方让其办银行卡。其便办了一张中信银行卡，并开通U盾功能，交给了对方，一个月后他们拉黑了其，也没有给钱。（23）证人郭某、董某证言，2019年6月，群里有人发消息收租银行卡带盾，每张200元。其办了一张农业银行卡，开通了所有业务。其还让董某办了一张建设银行卡。办好对方让出租车把两张卡拿走了。但几天后对方不仅没给钱，还把其拉黑了。（24）证人朱某证言，2019年5月初，其看到小广告招聘兼职，一天200元，遂联系对方，对方让其办两张银行卡用于过账，并承诺一张卡给200元。后其办了一张建设银行卡和一张农村信用社卡，都开通了大额交易功能，办过后那个人给了其400元。（25）证人贺某3证言，2019年暑假，其看见租银行卡的广告，一张卡300元。后其办了农业银行、建设银行和农村信用社的卡给了对方，但对方没给钱还把其拉黑了。（26）证人高某证言，2019年暑假，哲玉让其帮他办两张银行卡，一张卡200元。其就用自己身份信息办了一张工商银行卡和一张农业银行卡，哲玉通过微信转其400元。（27）证人张某3证言，2019年5月，其通过张宇航认识一个专门买卖银行卡的人，其就和那个人去焦作一个农业银行办了一张银行卡，密码是按那个人要求设的，所有功能都开了，办过后那个人给了其450元。（28）证人程某3、王某3证言，证实王海刚曾找二人办理对公账户情况。2.被告人供述和辩解（1）被告人贾稳生供述，2019年春节前后，其听说买卖银行卡到东南亚国家可以赚取高额利润，后其和贾闯飞说此事，贾闯飞说博爱、焦作这边的银行卡好办。其先在网上找买卖银行卡的群，其在群里认识“七哥”。先在中央瀚邸租房，后来搬到了农信小区。其主要负责联系上家，有柬埔寨的“七哥”、“南哥”、“何总”，菲律宾的“小峰”。贾闯飞负责找人办卡、邮寄，贾闯飞的朋友赵某1后来也加入。贾闯飞一层一层往下发展，通过朋友联系愿意办卡的人，贾闯飞的朋友将卡收上来再从中赚取差价，王文休就是这样的中间商，其大概一半卡都是王文休提供的。具体办卡流程：先让对方办一张手机卡，再办理银行卡，预留刚办的手机号并开通网银、U盾，转账设置成最大额度，再网上验证密码，密码正确后就使用自封袋将银行卡、手机卡、U盾装到一块，这样就成一套卡，然后按“七哥”给的地址发走。如果是公户的话，贾闯飞找王海刚办理营业执照。其一共最低邮寄有十次，最多一次邮寄30多套，最少一次邮寄4至5套，一共邮寄30多套公户，200多套个人银行卡。办过的所有卡都在其电脑上存，台式机和笔记本电脑里都存有，一般收到卡都会登记银行、姓名、卡号、取款密码、U盾密码、手机号，并且会备注是谁卖给其的。根据银行不同收费不同，银行卡最多是4500元，对公账户12000元。截止被抓，获利十万元左右。（2）被告人贾闯飞供述，2019年2月，其听说在国外买卖银行卡非常挣钱，就找贾稳生核实。后贾稳生让其办卡，其用自己的身份证办手机卡、银行卡、U盾，一套1000元，还让妻子李某1等亲戚朋友一共办了六七套卡，都给了贾稳生，挣了六七千元。2019年3月，贾稳生和其在焦作中央瀚底租房，贾稳生负责和上下线沟通，收到的卡都是贾稳生联系的。其负责验卡、邮寄，验卡就是把U盾插到电脑上测试是否能正常转账，如果没有问题，其会登记在贾稳生的两台电脑上，再按贾稳生给的地址寄出去，一般都是通过顺丰公司，邮寄地址一般都是广东、广西。这样工作了大概三个月，5月份搬到了焦作市农信小区。6月份，贾稳生问其能不能办对公账户，比普通银行卡卖的贵，其就找到王海刚让他专做对公账户。7月中下旬，赵某1也来帮忙，主要跟着王海刚跑对公账户。除去吃喝住，一共挣有十万元左右，贾稳生给其四五万元。（3）被告人王文休供述，2019年3月，贾闯飞让其帮忙办银行卡，带手机卡、U盾，一套1000元。其先用自己的身份证办了几套卡，后就开始找亲戚朋友办了七十多套。4月，其经常去给贾闯飞送卡，见贾稳生也在。最开始1000元一套，后价格涨了，各个银行价格不等，四大行的卡便宜，一千多一套，中原银行的卡最贵，2500元一套。这期间贾闯飞让其办理对公账户，也就是办一些假商铺或公司，再去银行办一些公户，价格高一点，其用妻子、王亚飞的名义办了十几个对公账户，都给了他，他按一套4000或5000收购，通过微信或银行转账转到其工商银行卡。具体办了多少个，贾闯飞记有底，他电脑里标注文休、文秀的是其办卡的总和，因为杨赛杰、武胜通过其认识的贾闯飞，他们前期给贾闯飞送的卡都标记其名字。这九百多张卡有重复登记的，其名下有十几张卡，通过其找人办理卖给贾闯飞的银行卡和公户最多有50张，杨赛杰最低200张，武胜最低100张，通过其转送给贾闯飞的最低有200张。其一共获利12万多，到现在还欠其3万元，总共15万元。（4）被告人张隆清供述，2018年10月，贾稳生让其帮他办几张银行卡，每张1500元，其就将自己及妹妹张某1和田某3的银行卡提供给了他。2019年3月底，身边朋友问其还收不收卡，贾稳生说每张银行卡3000元，其就给朋友联系说每张卡1500元，他们就把银行卡、U盾、手机号和身份证照片给其，其发给贾稳生，有田某1、田某3、刘家宁、张杰、田某2，加上其一共六人，每人两个，一共办了12个营业执照，贾稳生按每个营业执照2000元收。其前后提供了30张左右银行卡，关系好的其不抽钱，关系稍远点其给对方1000元，自己抽500元，也有给1200至1300的，一共抽有4000元左右。（5）被告人王海刚供述，2019年五六月份，其在网上认识贾闯飞，他让其给他办几个营业执照和对应的银行对公账户，一套1000元。后贾闯飞让赵某1给其发了赵家坤本人以及刘家宁、田某3、张隆清、田某2的身份信息，其花1500元以赵某1、田某2、田某3身份办了三个营业执照，又用赵某1、田某2的营业执照办了两个农业银行对公账户。还帮贾闯飞找的人办了15张中原银行卡，帮王文休找的人办了5张中原银行卡和两张农行公户。中原银行卡每张抽500元，营业执照每张抽500元，农业银行对公账号每张抽500元。赵某1通过支付宝给其转账1万元。（6）被告人王亚飞供述，2019年7月，王文休让给他办银行卡，每张1000元。其就将自己及妻子郭梦杰、妹妹郭豆豆、妹夫刘某1、朋友韦荣飞的银行卡、手机号、U盾给了王文休，一共10张。还以其名义办了三张营业执照，分别是“明瑶百货”、“明喻服装”、“明琰家具”，但银行卡还没有办出来。王文休微信转账给其1万元。3.物证（1）手机、笔记本电脑、银行卡及相关扣押清单，证实扣押被告人贾稳生黑色华为P20手机一部、黑色苹果xs一部、建行卡9626一张、现金8200元；扣押被告人贾闯飞黑色苹果手机一部、华为P30一部、银行卡597个、公户资料54套、笔记本5本、电脑主机一台、银色苹果笔记本电脑一台及顺丰快递单25张；扣押被告人王文休黑色vivo手机一部、银行卡11套、公户资料6套；扣押被告人王海刚黑色vivo手机一部、金色vivo手机二部；扣押被告人张隆清玫瑰金苹果8手机一部；扣押赵某1黑色苹果7P手机一部；扣押田某1粉色vivo手机一部；扣押田某2灰色oppoR9手机一部。（2）营业执照及对公账户，证实相关证人为被告人办理营业执照和对公账户情况。4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）勘验笔录，证实2019年8月1日民警对焦作市解放区农信小区3号楼28号楼83号的一台笔记本电脑、一台台式电脑的相关文件进行勘验并提取电脑内文件及相关MD值情况（2）辨认笔录,证实杜某1、王某1、赵某2、马某、姜某、银某、田某3、李某3分别辨认让其办卡的李佳伟、贾稳生、韩林坤、王海刚、王文休、贾飞的情况。（3）搜查笔录及照片，证实2019年8月1日9时20分至11时30分，民警在被告人贾闯飞的租住房内发现银行卡597张，营业执照对公账户54个，用于记账和统计的笔记本6个顺丰快递单25张；2019年8月1日19时30分至19时55分，民警对被告人王文休驾驶的豫Ｈ×××**车辆的中央扶手箱发现共11套银行卡（包含U盘），在后备箱发现对公证账户材料6套。5.视听资料、电子数据（1）微信转账手机截图，证实本案被告人以及相关证人的微信转账情况。（2）被告人王文休、贾闯飞微信聊天截图,证实2019年6月28日21时50分开始，王文休向贾闯飞提供李小磊、王小妞、王亚峰、袁昊、王蓉杰、苏庆彬、赵强、乔志宇、陈惠茹、李天意、刘某1、王小荷、郝浦兆、李梦洋、王亚飞、郭伟伟、侯晴、银某、乔某、王贤阳、侯兆庆、周凤兰、赵自鹏、刘浩、赵腾飞、徐帅、杨尧渏、朱某、蔡怡乐、张世博、刘振岩、张明玉、高小三、郭颖昕、丁培训、王彭涛共计36人身份证照片信息，经与贾闯飞扣押电脑里所提取文件对比，以上36人所办银行卡后均备注文休。2019年5月13日至6月6日，王文休和贾闯飞在微信聊天中商量处理王强、李天意、孙新远、张萌飞、李玉飞、郭帅佳、刘壹鸣、赵自鹏、时家璇、靳萌、张凯、杨冰冰、张小艳、云璐、庞浩男、耿家兴、张**、许庆琦、秦庆璐、武胜、王利真、张士鹏、郝鑫涛、许少博、王锦锐、史紫雨、周炳楠、王彪、聂亚杰等共计29人办理的银行卡相关事宜，经统计共涉及银行卡50张。（3）被告人王文休、贾稳生微信聊天截图，证实2019年5月13日至7月28日，王文休和贾稳生在微信聊天中商量处理姜奥森、段文杰、侯晴、王某1、王贤阳、孙路朋、吕功顺、周凤兰、冯金蓉、王红卫、郝真、王小荷、姬钢旦、冯艳平、王某2、冯小勤等共16人办的银行卡相关事宜，经统计共涉及银行卡32张。（4）被告人贾稳生与“古巨基”“小何”“七哥”“南哥”微信、QQ聊天记录，证实贾稳生向“古巨基”提供50套个人银行账户合计50×××00=225000元，5套公户合计12000x5=60000元；向“小何”出售22套银行卡、5套对公账户及24部手机（内含手机卡，登录微信、支付宝并绑定银行卡），累计交易金额266000元；向“七哥”最低出售518套个人银行卡及80套个人对公账户，交易金额最低444000元；分两次向“南哥”贩卖银行卡30套，交易金额总计137000元。6.书证（1）户籍证明，证实六被告人均达刑事责任年龄。（2）到案证明，证实被告人贾稳生、贾闯飞、张隆清、王文休、王亚飞均于2019年8月1日被抓捕归案。（3）修武县公安局出具的证明，证实2019年8月1日，被告人贾闯飞协助公安机关电话通知被告人王海刚到焦作市解放区农信小区，随后王海刚即被民警抓获。（4）“七哥”、“啊B”、“凉凉”对公资料、“七哥”个人资料，证实被告人贾稳生、贾闯飞已向“七哥”提供对公账户205个（76+129），已向“啊B”提供对公账户129个，已向“凉凉”提供对公账户6个，已向“七哥”提供个人银行卡428个。（5）邱某1快递单25张，证实被告人贾闯飞以“邱某1”身份寄往广东、广西25个快递信息。（6）被告人王文休买卖银行卡统计表，证实被告人王文休出卖的银行卡账号信息及所属银行的具体情况。（7）被告人王海刚买卖银行卡统计表，证实被告人王海刚出卖的银行卡账号信息及所属银行的具体情况。（8）被告人王亚飞买卖银行卡统计表，证实被告人王亚飞出卖的银行卡的账号信息及所属银行的具体情况。（9）被告人张隆清买卖银行卡统计表，证实被告人张隆清出卖的银行卡的账号信息及所属银行的具体情况。（10）博爱县、武陟县、获嘉县工商行政管理局、焦作市工商行政管理局解放分局、焦作市中站区工商行政管理局出具的企业基本信息查询单，证实涉案对公账户的企业注册信息。（11）被告人王文休办理卡清单及转账聊天记录，证实被告人贾稳生、贾闯飞被抓获当天扣押电脑中记录的被告人王文休经手买卖的银行卡明细及贾闯飞与王文休之间的微信转账情况。（12）房屋租赁协议，证实2019年5月19日，被告人贾闯飞以2500元每月的价格租住位于焦作市人民路农信小区3号楼28层83号房屋，租期一年。上述证据，经当庭举证、质证，确实充分，足以认定。本院认为，被告人贾稳生、贾闯飞、王文休、张隆清、王海刚、王亚飞非法持有他人信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，修武县人民检察院指控罪行成立。其中被告人贾稳生、贾闯飞、王文休非法持有他人信用卡数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；被告人张隆清、王海刚、王亚飞非法持有他人信用卡数量较大，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。关于本案定罪罪名及非法持有的问题，本院认为，信用卡仅限于合法持卡人本人使用，不得出租或转借信用卡及其账户。收购银行卡的被告人无合法持有依据，收购他人自愿出售的信用卡再转卖的行为不影响非法持有的认定。本案案发时，被告人贾稳生、贾闯飞已经通过出售将曾经持有的信用卡用快递方式转移至他人处，侦查机关未能当场缴获涉案信用卡，但被告人贾稳生与境外购买信用卡的人员之间的聊天、转账记录可以证实贾稳生、贾闯飞的持有行为已实行，即已实现该行为的社会危害性，不影响非法持有的认定，故已经出售的信用卡数量不予扣除，被告人贾稳生、贾闯飞辩护人的相关辩护意见不予支持。关于认定各被告人非法持有信用卡数量的问题，经查，公诉机关指控各被告人购买的信用卡数量有案发现场扣押物证及相关聊天、转账记录中的信用卡信息及部分证人证言予以证实，999张信用卡均有卡号、开户银行等信息一一对应，公诉机关已将未扣押的信用卡及被告人本人及近亲属名下办理的信用卡予以扣除，公诉机关指控被告人贾稳生、贾闯飞、王文休、张隆清、王海刚、王亚飞购买信用卡的数量事实清楚，证据确实充分，辩护人相关辩护意见不予采纳。关于共同犯罪的问题，经查，被告人贾稳生、贾闯飞、王文休、张隆清、王海刚、王亚飞的供述可相互印证在其间所存在的出售、收购信用卡的上下线关系，相关证人证言证实其在被告人王文休、张隆清、王海刚、王亚飞的带领下办理银行卡或对公账户，且该银行卡账号或对公账户均出现在被告人贾稳生、贾闯飞用以记载信用卡交易的电脑文档中，足以证实本案各被告人在出售、收购信用卡的交易流转模式中共同犯罪的事实。辩护人关于被告人贾稳生、贾闯飞构成共同犯罪，其余被告人不构成共同犯罪的辩护意见不能成立，不予采纳。本案系共同犯罪，被告人贾稳生、贾闯飞在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人王文休、张隆清、王海刚、王亚飞在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚，辩护人关于从犯的辩护意见予以采纳。被告人贾闯飞协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，可以从轻处罚。六被告人归案后能够如实供述罪行，自愿认罪认罚，可以依法从轻、从宽处理；经调查，对被告人张隆清、王亚飞宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被告人王海刚不具备社区矫正条件。综合各被告人犯罪情节，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人贾稳生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年零十个月，并处罚金十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2024年5月31日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳)。二、被告人贾闯飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年零二个月，并处罚金十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2023年9月30日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳)。三、被告人王文休犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2022年1月31日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳)。四、被告人张隆清犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金三万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后立即缴纳)。五、被告人王海刚犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年零四个月,并处罚金三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年11月30日止。罚金限于判决生效后三十日内缴纳)。六、被告人王亚飞犯妨害信用卡管理罪,判处拘役三个月,缓刑六个月，并处罚金一万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后立即缴纳)。七、扣押被告人贾稳生的现金8200元予以没收，上缴国库。八、扣押在案的黑色华为P20手机一部、黑色苹果xs一部、黑色苹果手机一部、华为P30一部、电脑主机一台、银色苹果笔记本电脑一台、黑色vivo手机二部、金色vivo手机二部、玫瑰金苹果8手机一部予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十二份。审 判 长  苗小艳人民陪审员  李志远人民陪审员  司海齐二〇二〇年八月二十六日法官助理苗培书记员刘滨潇