上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0115刑初3297号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人樊某某，男，1961年6月24日生，汉族，户籍地上海市闵行区。辩护人邵长辉，上海创远律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2020〕3677号起诉书指控被告人樊某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人樊某某及其辩护人邵长辉到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2012年5月，王**等人(已判刑)在本市设立镭驰(上海)投资管理有限公司(以下简称：镭驰投资公司)对外开展资金出借等业务。2013年5月至2015年4月，上海镭驰金融信息服务股份有限公司(以下简称：镭驰金融公司)、上海镭驰股权投资基金管理有限公司(以下简称：镭驰投资公司)、镭驰资产管理(上海)有限公司(以下简称：镭驰资产公司)、深圳市前海镭驰互联网金融服务有限公司(以下简称：深圳镭驰公司)等以“镭驰”为字号的公司先后成立。2015年12月，王**等人注册成立镭驰控股集团有限公司(以下简称：镭驰集团)，通过镭驰集团统一管理镭驰系公司。2013年5月起，镭驰集团未经国家有关部门批准，设立“企易贷”和“普交所”等网络平台，组织镭驰金融公司等相关的镭驰系公司采用互联网宣传、拨打电话、召开宣讲会等方法，向社会不特定公众公开销售“股权众筹”、“债权转让”、“智媒体空气净化一体机”等项目的理财产品，以高额回报为诱饵，与集资参与人签订《会员出借咨询服务协议》《企e融会员股权投资服务协议》《智媒体空气净化一体机买卖协议》《智媒体空气净化一体机租赁协议》《代收代付协议》，向社会不特定公众非法募集资金。2014年6月至2017年8月，被告人樊某某在镭驰集团控制的镭驰金融公司浦东分部担任业务员，明知镭驰金融公司不具备金融存贷资质，仍以承诺8%至15%不等的年化收益，通过口口相传、亲友推荐等方式吸收社会不特定公众资金。经审计，被告人樊某某在任职期间非法吸收资金共计人民币1,984万元(以下币种同)，未兑付金额1,711万元，违法所得301,233.62元。2020年4月22日，被告人樊某某接公安民警电话通知后主动到案，到案后供述了非法吸收公众存款基本犯罪事实并退缴了违法所得。针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，并出示、宣读了同案关系人供述、集资参与人证言、司法会计鉴定意见书、投资协议以及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人樊某某作为镭驰集团下属镭驰金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，未经依法批准，伙同他人以投资相关项目名义向社会公众变相吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应作为单位的其他直接责任人员追究其非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人樊某某受他人指使、管理而实施犯罪，是从犯，可以从轻或减轻处罚。被告人樊某某主动到案并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人樊某某案发后能退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综上，建议判处被告人樊某某有期徒刑一年六个月，并处罚金，可判处缓刑。被告人樊某某及其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人同时认为被告人樊某某在共同犯罪中起次要辅助作用，系从犯；樊某某能够自动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，又系认罪认罚，并且退出了自己全部违法所得。综上，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2012年5月，镭驰投资公司在本市注册成立，法定代表人为王**。2013年5月至2015年4月，为募集资金，镭驰投资公司下属镭驰金融公司、镭驰股权公司、镭驰资产公司及深圳镭驰公司等镭驰系公司先后成立。2015年12月，镭驰集团注册成立。王**等人通过镭驰集团统一管理上述镭驰系公司。2013年5月起，镭驰集团在未经国家有关部门批准的情况下，设立“企易贷”和“普交所”等网络平台，组织镭驰金融公司等相关的镭驰系公司采用互联网宣传、口口相传、拨打电话、召开宣讲会等方式，向社会公众公开宣传债权转让、股权众筹、“智媒体空气净化一体机”销售、租赁等业务，并许以高额回报，通过与集资参与人签订《会员出借咨询服务协议》《企e融会员股权投资服务协议》《智媒体空气净化一体机买卖协议》《智媒体空气净化一体机租赁协议》《代收代付协议》等，以POS机付款、银行转账等方式向社会不特定公众非法募集资金。被告人樊某某于2014年6月至2017年8月，担任镭驰集团控制的镭驰金融公司浦东分部的业务员，明知镭驰金融公司不具备金融存贷资质，仍以承诺8%至15%不等的年化收益，通过口口相传、亲友推荐等方式吸收社会不特定公众资金。经审计，被告人樊某某担任镭驰金融公司业务员期间，参与非法吸收公众存款金额共计1,984万元，未兑付金额1,711万元，其个人违法所得301,233.62元。2020年4月22日，被告人樊某某自动投案，到案后如实供述上述犯罪事实，并在其家属帮助下退缴了其个人全部违法所得。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1.镭驰金融公司营业执照、档案机读材料、董事会决议、房屋租赁合同等书证，证实公司的基本情况以及无金融存贷业务资质的事实。2.同案关系人王**、唐浩然、邹惠鑫、莫文宇等人的供述，证实镭驰集团及其控制公司的基本情况及镭驰集团先后设立“企易贷”、“普交所”网络平台，通过镭驰金融公司等多家关联公司采用承诺固定收益回报，以“债权转让”、“智媒体空气净化一体机”等项目与投资人签订相关协议，非法吸收资金的事实。3.同案关系人邹惠鑫、莫文宇的供述，证人吴某、刘某某等人的证言，集资参与人林渌依、何菊萍、李伟翔、陈学武等人的证言、个人陈述笔录、银行账户交易明细，相关的投资协议、代付代收协议证实被告人樊某某向社会公开承诺在一定期限内还本并给付回报，向不特定公众变相吸收资金的事实。4.上海复兴明方会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书，证实被告人樊某某非法吸收公众存款的金额、未兑付金额及个人获取违法所得的情况。5.上海市杨浦区人民法院刑事判决书二份，证实镭驰集团以及同案人王**、邹惠鑫等人均因犯非法吸收公众存款罪被法院判处刑罚的事实。6.上海市公安局浦东分局出具的户籍资料、案发及抓获经过，证实被告人樊某某的身份情况和到案情况。7.上海市公安局浦东分局出具的扣押笔录、银行个人业务回单，证实被告人樊某某到案后已经退缴了其个人全部违法所得的情况。8.被告人樊某某的供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。本院认为，被告人樊某某作为镭驰集团下属镭驰金融公司的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪(单位)，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人樊某某在共同犯罪中受他人指使、管理，起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人樊某某自动投案并如实供述自己的犯罪事实，并认罪认罚，系自首，依法从轻处罚。被告人樊某某在案发后退赔了本人全部违法所得，对其酌情从轻处罚。辩护人要求对被告人樊某某从轻、减轻处罚并适用缓刑的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人樊某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月,并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳。)二、扣押在案的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴后发还。被告人樊某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  于 淼人民陪审员  周雅娟人民陪审员  吴肖寅二〇二〇年八月二十六日书 记 员  秦慧娴附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。