湖北省汉川市人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0984刑初115号公诉机关湖北省汉川市人民检察院。被告人汪玲，女，1977年10月23日生，汉族，湖北省汉川市人，高中文化，个体，住汉川市。2019年6月19日因涉嫌诈骗罪被汉川市公安局刑事拘留，同年7月26日被执行逮捕。现羁押于汉川市第一看守所。辩护人张皓，湖北松竹梅律师事务所律师。湖北省汉川市人民检察院以鄂川检二部刑诉﹝2020﹞32号起诉书指控被告人汪玲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2020年4月7日立案受理后，依法组成合议庭。本案因“新冠”肺炎的不可抗力，疫情防控期间中止审理，现恢复审理。2020年8月4日公开开庭审理了本案。汉川市人民检察院指派检察员胡昌琼出庭支持公诉，被告人汪玲及其辩护人张皓到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：2018年8月至2019年4月，被告人汪玲以帮被害人胡某1及其家人办理社保的名义，伪造相关办理社保信息，多次骗取胡某1人民币总计324525元。期间，汪玲冒用胡某1身份信息办理一张建设银行卡、一张浦发银行信用卡、一张工商银行信用卡，汪玲使用以上三张信用卡消费共计27338元。2018年6月至2019年4月，被告人汪玲虚构事实，伪造借款单据，以与被害人黄某1合伙搞短期贷款、信用卡代还等名义，多次骗取黄某1人民币共计196500元。公诉机关提供了被害人陈述，证人证言，扣押清单，信用卡交易明细，电子数据，微信转账记录等书证，被告人的供述与辩解等证据，认为被告人汪玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院，依法判处。在开庭审理过程中，被告人汪玲辩解：起诉指控诈骗黄某1的第一笔3万元不属诈骗。被告人汪玲的辩护人辩称：起诉指控被告人汪玲的诈骗金额错误。诈骗胡某1的金额应认定为29万元；诈骗黄某1金额应认定为119018元，其中，第一笔3万元为民间借贷，不应认定为诈骗。被告人汪玲当庭自愿认罪。经审理查明：一、诈骗的事实2018年8月至2019年4月，被告人汪玲以帮被害人胡某1及其家人办理社保的名义，伪造相关办理社保信息，多次骗取胡某1共计人民币324525元。2018年6月至2019年4月，被告人汪玲虚构事实，伪造借款单据，以与被害人黄某1合伙搞短期贷款、信用卡代还等名义，多次骗取黄某1共计人民币181000元。二、信用卡诈骗的事实2018年8月至2019年4月，被告人汪玲以帮被害人胡某1及其家人办理社保期间，冒用胡某1身份信息办理三张银行信用卡，并私自使用该卡进行消费，骗取被害人财物。其中，使用建设银行信用卡消费20791元，浦发银行信用卡消费2518元，工商银行信用卡消费4029元，三张信用卡共计消费人民币27338元。上述事实，被告人汪玲在庭审中亦无异议，且有被害人黄某1、胡某1的陈述，证人胡某2、范某、王某、张某、尹某的证言，被告人汪玲的供述，调取证据清单，扣押物品清单，电子证据检查笔录，辨认笔录及照片，不动产登记信息查询证明，不动产登记证明，社会保障卡截图，微信转账截图，通话记录，记账单，信用卡及银行账户交易记录，微信聊天记录，借条，抓获经过，人员基本信息，讯问同步录音录像等证据证实，并经当庭举证、质证，足以认定。本院认为，被告人汪玲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，冒用他人信用卡进行消费，数额较大，其行为分别构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。对于被告人汪玲辩解，起诉指控其诈骗黄某1第一笔3万元不属诈骗的意见，以及其辩护人辩称，该笔为民间借贷，不应认定为诈骗的意见，经查，该笔被告人汪玲虚构帮他人向被害人借款的事实，实为自己占有，主观上具有非法占有的故意，客观上实施了隐瞒事实真相，欺骗被害人的行为，符合诈骗罪的构成要件，故该辩解辩护意见不能成立，本院不予采纳。但该笔应以扣除已经支付利息3000元后，被告人汪玲实际得到的27000元认定为犯罪数额。对于被告人汪玲的辩护人辩称，诈骗胡某1的金额应认定为29万元的意见，经查，起诉指控被告人汪玲以帮胡某1及其家人胡某3、秦某、黄某2办理社保的名义，共骗取324525元的事实，有被害人胡某1的陈述，胡某1的记账单及转账凭证、交易记录、聊天记录证实，还有证人胡某3、秦某、黄某2证言相印证，被告人汪玲对基本事实亦有供述，故辩护人的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。对于被告人汪玲的辩护人辩称，诈骗黄某1金额应认定为119018元的意见，经查，起诉指控被告人汪玲骗取黄某1196500元的事实，事实清楚，证据充分，但被告人汪玲向被害人黄某1已经支付利息的金额应当从犯罪金额中予以扣减，有证据证明被告人汪玲向被害人黄某1已支付利息的事实为：第一笔骗取黄某13万元中，已支付利息3000元；2019年3月27日骗取黄某15万元中，已支付利息7500元；另外，被告人汪玲以赚取“手续费”的名义共支付给黄某1约5000元。以上共计15500元，故被告人汪玲诈骗黄某1的犯罪金额应为181000元。被告人汪玲如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见成立。被告人汪玲具有多次诈骗的情节，酌予从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条、第六十七条第（三）款的规定，判决如下：一、被告人汪玲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币100000元，犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币150000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月19日起至2031年6月18日止。罚金限本判决生效之日起缴纳。）二、被告人汪玲退赔被害人胡某1人民币351863元，退赔被害人黄某1人民币181000元，于本判决生效之日起执行。如不服本判决，可在接判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王志雄人民陪审员  李汉华人民陪审员  李继成二〇二〇年八月十七日法官助理朱苗苗书记员邓玉凤附《中华人民共和国刑法》相关规定：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。