河南省安阳市殷都区人民法院民 事 判 决 书（2019）豫0505民初3181号原告：李某，男，1977年5月18日出生，汉族，户籍地住址：安阳市北关区光辉路31号院2号楼4单元2楼201号，现被羁押于安阳市看守所。委托诉讼代理人：李某1，河南亚太人律师事务所律师。被告：宋某，男，1965年9月29日出生，汉族，住安阳市殷都区。委托诉讼代理人：郭某，河南达知律师事务所律师。原告李某与被告宋某民间借贷纠纷一案，本院于2019年3月18日立案后，于2019年4月30日作出（2019）豫0505民初858号民事判决，原告李某不服提出上诉。安阳市中级人民法院于2019年8月20日作出了（2019）豫05民终3039号民事裁定，撤销本院（2019）豫0505民初858号民事判决，发回重审。本院重新立案后，依法另行组成合议庭，适用普通程序，于2019年11月27日和12月16日和2020年6月28日三次公开开庭进行了审理。原告李某的委托诉讼代理人李某1，被告宋某的委托诉讼代理人郭某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李某在原审中向本院提出诉讼请求：1.判令被告宋某返还非法收取原告的利息155.1万元，并从立案之日起至实际偿还之日止，按人民银行同期贷款利率支付利息；2.诉讼费用由被告承担。在重审过程中将诉讼请求变更为依法判令被告返还原告非法收取的利息180.7万元，并从立案之日起，按照年息6%计算至被告实际偿还之日支付利息。事实和理由：2015年7月13日至2015年12月22日期间，被告先后向原告李某非法放贷共计4笔，累计发放金额合计350万元。至2017年6月13日，原告李某先后向被告支付高利贷利息251万元，按月息3分计算，非法收取的利息180.7万元依法应予返还。被告宋某辩称，1.原告诉请没有任何事实及法律依据，双方之间并不存在借贷关系，应驳回其诉讼请求；2.双方有过经济往来，但仅是合作做生意；3.原被告认识将近10年，原告为信用社主任，被告经营铁矿和白酒生意，被告知道原告在外做生意比较大，对原告十分信任，在原告提出出资做生意时相信了原告，但双方没有形成借贷的合意及借贷的法律关系；4.双方合作做生意存在经济往来，原告仍欠被告近70万元未还，因原告被羁押，被告还未主张该借款。当事人围绕诉讼请求向本院举证。原告李某向本院举证了下列证据：1.王某、黄某、张某出具的证明各一份，同时申请黄和王某出庭作证，证明李某用3人的银行卡和宋某进行款项往来；2.李某个人记账本及银行账户交易清单若干和银行流水若干，证明李某和宋某之间收取借款和支付借款及利息情况；3.原告根据双方的交易情况，单方制作的审计结论1份，证明被告应返还原告1807535.58元款项的事实。对原告的上述证据，被告质证认为，证据1证人证言系相关人员签字的已打印好的格式性证明，对王某和黄某的当庭证言无异议；对证据2的合法性、真实性、关联性均有异议，1.清单是原告单方面制作的，不能客观反映双方之间的客观往来；2.对尾号6023银行卡流水真实性无异议，但不能证明系民间借贷关系；3.对尾号8395银行卡流水真实性无异议，但不能证明李某为该账号实际控制人，也不能证明李某与宋某存在50万元的经济往来；4.对宋某尾号7708、王某尾号3893、宋某尾号2156的银行流水真实性均无异议，但不能证明双方存在民间借贷关系；5.除上述流水外，其余转账系宋某与案外人的转账，无法证明与原告有关；6.不能单凭银行流水证明双方之间存在民间借贷关系，原告主张350万之前，双方仍然有经济往来，该笔钱是双方口头上让被告投资原告在外边的工程，在2016年李某开办烤鸭店，不间断的供应酒类，产生的一些货款交易；7.对李某个人记账本真实性、合法性、关联性有异议，双方在2017年就经济往来进行对账，因双方为合伙关系，原告仍欠被告投资及收益款没有偿还完毕。对证据3审计报告有异议，该报告系原告单方委托，不予认可。被告宋某向本院举证了下列证据：1.原告李某开设安阳市李福记餐饮服务有限公司的信息；2.宋某向李某供应酒图片。说明宋某个人经营该酒类向李某开设的饭店长期供应酒，之间存在经济往来。对被告举证证据，原告质证认为，证据1中的公司法人代表是黄某；证据2中的图片不能表明是李某收取的酒以及两人之间有买卖酒的关系。本院依职权调取了安阳市人民检察院安检一部刑诉[2019]2号起诉书、安阳市北关区人民法院（2019）豫0503刑初124号刑事判决书、（2019）豫0503刑初107号刑事判决书，各方对此均无异议。结合质证意见和当事人当庭陈述，本院对本案事实确认如下：原被告之间存在较多银行转账交易往来。李某收到宋某转账350万元，其中于2015年7月13日、8月5日、8月21日三次收款各100万元，通过张某银行账户于2015年12月22日收到转款50万元，以上共计350万元。宋某共计收到李某转账541万元，其中收到李某本人于2015年9月23日和2016年1月31日分别存现100万元和5万元，李某还分别使用王某、黄某、张某的银行卡与宋某进行款项往来，其中以王某账户向宋某转账付款3次，分别是2015年7月22日100万元，2015年8月18日转账100万元，2015年9月25日转账6万元，合计206万元；以张某账户向宋某转账付款3次：分别是2015年12月28日10万元，2016年1月25日5万元，2016年2月26日10万元，合计25万元；以黄某账户自2016年5月24日至2017年6月13日向宋某转账付款14次，合计205万元。对上述情况，证人王某、黄某当庭认可李某借用其银行卡，其二人与宋某个人之间没有经济往来，上述银行卡交易均系李某所为，王某认可其与李某亦无经济往来。张某出具书面证言证实，证明内容基本同王某和黄某一致。安阳市人民检察院2019年10月12日以安检一部刑诉[2019]2号起诉书就李某涉嫌诈骗、违法发放贷款、挪用资金等罪一案向安阳市中级人民法院提起公诉。起诉书指控，李某通过借新还旧的方式，大量向郝文庆、王嘉琦、张开飞等人借款，用于归还本人前期贷款本息，经审计，合计金额10330.7172万元，被害人中不含本案被告宋某，同时认定，张某系李某时任安阳相州农商银行漳北支行行长期间的信贷员，张某、黄某等系同案犯。安阳市李福记餐饮服务有限公司于2016年10月19日成立，法人代表为黄某。2019年7月4日，安阳市北关区人民法院以（2019）豫0503刑初124号刑事判决书，以骗取贷款罪判处黄某有期徒刑一年七个月，并处罚金12万元。现该判决已发生法律效力。该判决认定，黄某系安阳市李福记餐饮服务有限公司法定代表人，实际由李某控制。2020年1月10日，安阳市北关区人民法院作出以（2019）豫0503刑初107号刑事判决书，以违法发放贷款罪，判处张某有期徒刑三年，并处罚金5万元，该判决书认定，张某系河南安阳相州农村商业银行股份有限公司彰北支行客户经理，该案现正在二审程序中。本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条规定，原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。本案中，李某依据转账凭证提起诉讼，宋某辩称双方不存在借款关系，存在工程投资、合作做生意等往来，并举证了李某开设安阳市李福记餐饮服务有限公司的信息和向李某供应酒的图片，以证明其本人经营该酒类向李某开设的饭店长期供应酒，双方存在经济往来的事实，但其应就双方往来款的实际用途与其辩称的合作做生意等事实向本院充分举证，其所举证的现有证据无法证明其抗辩主张，也远未达到让合议庭成员产生合理相信程度，由于其本人在本案审理过程中经本院传唤其以在外地无法赶回为由未到庭，经本院当庭与其电话联系，其电话陈述中仍坚持上述辩称意见，在本院依法释明证据规则后，其仍表示暂时没有证据，所有往来交易记录大部分已不存在，暂时无法举证，也未提供和申请延期举证的证据线索，故其依法应承担举证不能的后果。针对原告要求被告返还超付利息的诉求，原告认可2015年7月13日至2015年12月22日累计收到被告通过银行转款350万元，并主张截至2017年6月13日共计实际向被告还款本息合计541万元，证人黄某、王某就其信用卡被李某使用且其与李某之间无经济往来予以证实，尽管张某仅出具书面证言，但鉴于其刑事案件被告人的身份无法到庭接受调查，本院对其证言参考其他证人证言和案件情况予以认证。鉴于被告未就转账数额提出异议，仅就转账性质提出抗辩，结合上述证据，本院对李某向宋某转账541万元的数额予以认定。原告在原审的二审中曾单方委托河南共信会计师事务所出具了共信会专审（2019）第043号审计报告，该报告显示，按照年利率36%最高限额计算，在先付利息后付本金的情况下，李某向宋某多支付180.7535万元。尽管被告对该报告以委托程序不合法为由不予认可，但据本院依据相关规则重新测算，结果基本一致。故原告诉求返还180.7万元不超过实际测算结果，故对其该项诉求予以支持，原告主张对超付利息按照年利率6%，自起诉之日计算至被告实际偿还之日支付利息，于法无据，本院不予支持。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条、第二十六条和《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条，最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第八十五条规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告宋某于本判决生效后十日内返还原告李某多支付的利息180.7万元。二、驳回原告李某的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费22337元，由原告李某负担2337元，被告宋某负担20000元。如不服本判决，可在本判决送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提供副本，上诉于河南省安阳市中级人民法院。审判长  李军林审判员  王 莉审判员  邵红梅二〇二〇年八月十四日书记员  郑雅倩张俊蓝