湖北省恩施市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂2801刑初206号公诉机关恩施市人民检察院。被告人徐琳，曾用名徐小玲，女，1991年6月23日出生于湖北省恩施市，汉族，大专文化，无业，住本市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年9月26日被成都铁路公安处成都东车站派出所抓获，同年9月30日被恩施市公安局刑事拘留，同年11月7日被逮捕，现羁押于湖北省恩施市看守所。辩护人侯沛沛，湖北将来律师事务所律师。恩施市人民检察院以鄂恩市检一部刑诉[2020]164号起诉书指控被告人徐琳犯诈骗罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。恩施市人民检察院指派检察员舒红兵出庭支持公诉，被告人徐琳及其辩护人侯沛沛到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年8月至2017年10月期间，被告人徐琳在没有偿还能力的情况下，为个人高消费和偿还借款高利息，编造承揽工程、开办小额贷款公司需要资金等为由，先后骗取李某、唐某、余某、邓某、付某、林某A、周某人民币共计139.78万元。具体犯罪事实如下：1、2015年8月至2017年9月期间，被告人徐琳以做生意需要资金周转为由，多次向李某共计借款人民币49.43万元，偿还部分借款后，骗取李某人民币37.43万元。2、2015年9月至2016年11月期间，被告人徐琳以公司参与招投标，制作标书需资金周转为由，并承诺按0.3%月利率支付利息，向唐某共计借款人民币25万元。在偿还10万元本息之后，骗取唐某现金人民币15万元。3、2015年10月至2016年9月期间，被告人徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺按0.25%月利率支付利息，骗取余某人民币40万元。4、2016年4月至2017年10月期间，被告人徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺按0.3%月利率支付利息，共计向邓某借款人民币200余万元，经部分偿还和债务转移后，骗取邓某人民币14.47万元。5、2016年10月至2017年8月期间，被告人徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺以0.5%月利率支付利息，共计向付某借款人民币17万元，经部分偿还后，实际骗取付某人民币16.4万元。6、2016年10月下旬，被告人徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺以0.3%月利率支付利息，向姚某借款10万元，在偿还本金人民币5万元及利息1.8万元后，骗取姚某人民币3.2万元。7、2017年3月，被告人徐琳以开办小额贷款公司需资金周转，请林某A办理了一张额度为4万元的光大银行信用卡，随后将林某A信用卡内4万元用于套现，案发后，林某A偿还信用卡本金、利息、手续费等共计4.3万余元，实际骗取林某A人民币4万元。8、2017年4月，被告人徐琳以开办小额贷款公司和参加招投标需资金周转，请周某在光大银行办一张额度为10万元的信用卡，随后将周某信用卡内10万元用于套现，共支付周某四个月好处费0.72万元，案发后，周某偿还信用卡本金、利息、手续费等共计10.78万元，实际骗取周某人民币9.28万元。就以上指控，公诉机关向本院提交了1、被告人的身份信息、归案情况说明、银行转账凭证、银行流水、借条等书证；2、证人邹某、谭某等人的证言；3、被害人付某、邓某、李某、王某、周某、余某、姚某、唐某的陈述；4、被告人徐琳的供述与辩解；5、现场勘查笔录；6、讯问视听资料等证据。公诉机关认为，被告人徐琳以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，应当以诈骗罪定罪处罚，提请本院依法判处。被告人徐琳对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分事实有异议。提出只欠李某几万元了，对该笔指控的金额有异议。对付某的金额也有异议，第一笔借款7万元，是我帮别人借的，月息5分，利息是按月支付的，第二笔10万元，也是按月息5分付了利息的，只是本金没还；余某的借款数额有异议，没有40万那么多，他知道我是帮谭某借的。对唐某、邓某、姚某、林某A、周某的金额没有异议。所有的借款我都是帮谭某借的，小部分用于自己的生活开支了，借款利息都是我帮他付的。对被害人，我很愧疚，以后出来了我会自己挣钱了还给他们，希望对我从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的部分事实有异议。提出被告人每月都给李某和付某支付了利息的，该利息应从诈骗金额中扣减。李某的借条金额为20.9万元，不应按43.93万元认定，20.9万元中还应扣减归还的12万元；被告人的借款目的是为谭某借款，大部分借款都给了谭某；被告人系初犯，主观恶性不大，到案后如实供述，有坦白情节，当庭认罪悔罪，请求对其从轻处罚。经审理查明，2015年8月至2017年10月期间，被告人徐琳在没有偿还能力的情况下，编造承揽工程、开办小额贷款公司需要资金周转并支付高额利息等为由，先后骗取李某、唐某、余某、邓某、付某、林某A、周某人民币共计91.76万元（以下均为人民币）。所骗现金主要用于个人消费、偿还债务、支付利息等，拆东墙补西墙，最终资金断链，造成数额特别巨大的资金不能归还。后徐琳便更换电话卡，离开了恩施，被害人在联系不到徐琳的情况下报警。具体事实如下：1、2015年8月至2017年9月期间，徐琳以做生意需要资金周转为由，多次向被害人李某借款共计39.43万元，此后徐琳给李某偿还本金及支付利息共计37.52万元，实际骗取李某1.91万元。2、2015年9月至2016年11月期间，徐琳以公司参与招投标，制作标书需资金周转为由，并承诺按月息3分支付利息，向被害人唐某共计借款人民币25万元。在偿还10万元本息之后，实际骗取唐某现金人民币15万元。3、2015年10月至2016年9月期间，徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺按月利息2.5分支付利息，向被害人余某借款40万元，后陆续给余某支付利息共计9.7万元，实际骗取余某30.3万元。4、2016年4月至2017年10月期间，徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺按月利息3分支付利息，共计向被害人邓某借款人民币230万元，经部分偿还和债务转移后，实际骗取邓某14.47万元。5、2015年11月至2017年8月期间，徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺以月息5分支付利息，共计向被害人付某借款17万元，付某实际向其借款16.4万元。自2016年1月12日至2017年1月10日，徐琳先后八次给付某支付利息2.8万元（每次支付0.35万元），实际骗取付某13.6万元。6、2016年10月下旬，徐琳以承揽工程需缴纳保证金为由，并承诺以月息3分支付利息，向被害人姚某借款10万元，后徐琳偿还了本金5万元并支付利息1.8万元，实际骗取姚某3.2万元。7、2017年3月，徐琳以开办小额贷款公司需资金周转为由找被害人林某A妻子王某借钱，在王某没有钱的情况下，徐琳要林某A办理了一张额度为4万元的光大银行信用卡，徐琳拿到卡后将卡内4万元用于套现，此后未予偿还。案发后，林某A夫妇偿还了本息，徐琳实际骗取林某A4万元。8、2017年4月，徐琳以开办小额贷款公司和参加招投标需资金周转为由找被害人周某借钱，周某称钱不多，徐琳便要周某在光大银行办理了一张额度为10万元的信用卡，徐琳拿到卡后将卡内10万元用于套现，此后给周某共计支付利息0.72万元。案发后，周某偿还了本息，徐琳实际骗取周某9.28万元。上述查明的第2、4、6、7、8起事实，被告人徐琳及其辩护人在庭审过程中均无异议，并有被害人唐某、邓某、姚某、林某A、周某的陈述；户籍证明、归案情况说明、借条、光大银行信用卡资料、银行交易明细、情况说明等证据证实，足以认定。1、关于查明的第1起事实，经庭审质证、认证，有如下证据证实：（1）被害人李某的陈述证实共计给徐琳借款49.43万元，归还了12万元，其中有2万元是还的现金，现还有37.43万元未归还的事实。（2）借条2张，证明两张借条金额共计20.9万元。（3）被告人徐琳供述证实其只找李某借了20多万元，已还了12万元，其中有2万元是还的现金的事实。（4）银行交易明细，证实李某先后五次共计给徐琳转款39.43万元，徐琳先后十九次给李某计转款35.52万元。2、关于查明的第3起事实，经庭审质证、认证，有如下证据证实：（1）被害人余某的陈述证实其共计给徐琳借款40万元，徐琳先后十六次给其支付利息其计9.69万元，实际骗取30.31万元。（2）借条一份，证明借条金额为44万元。（3）转账截图16份，证明徐琳先后16次共计给余某支付利息共计9.7万元。（4）被告人徐琳的供述证实其分两次找余某共计借款40万元，每月按时支付了利息，后给余某写了一张借条，加上利息4万元，共计44万元的借条。3、关于查明的第5起事实，经庭审质证、认证，有如下证据证实：（1）被害人付某的陈述证实其先后三次共计给徐琳借款16.4万元。其中用微信转账1.8万元，用手机银行转款7.6万元，现金7万元。（2）借条3份，证明借条金额共计17万元。（3）银行交易明细一份、微信转账记录二份，证明付某于2017年8月1日通过微信给徐琳转款1.8万元，同年8月14日，通过银行给徐琳转款7.6万元，共计9.4万元。（4）徐琳建设银行交易明细，证明自2015年11月13日起付某先后八次给被告人徐琳转款共计44.65万元，徐琳先后54次给付某转款共计83.904万元，其中自2016年1月12日至2017年1月10日，徐琳给付某先后八次转款共计2.8万元（每笔0.35万元）。（5）被告人徐琳的供述，证明其现在还欠付某17万元，其中7万元是帮别人借的，月利息5分，我都是按月把利息付给了付某，还有10万元，也是5分的息，付了两个月利息。就控辩双方有争议的事实认定和证据采信问题，本院评判如下：（一）关于公诉机关指控被告人徐琳诈骗被害人李某37.43万元的问题。经查，被告人徐琳的银行卡显示，李某先后五次共计给徐琳转款39.43万元，徐琳先后十九次给李某共计转款35.52万元，另李某和徐琳均称还过一次2万元的现金，故徐琳共计给李某付款37.52万元，抵减后，徐琳实际诈骗李某1.91万元。公诉机关指控徐琳诈骗李某37.43万元，证据不足，对超过部分的指控本院不予采纳。虽然李某只提供了20.9万元的借条两张，但李某称还有一部分借了没写条子的情形。双方的借款数额应以银行卡的交易数额为依据，故辩护人辩称应以借条金额20.9万元扣减已归还的12万元来认定诈骗金额的辩解意见，本院不予采纳。（二）关于公诉机关指控被告人徐琳诈骗被害人余某40万元的问题。经查，徐琳找余某借款40万元，徐琳陆续给余某支付利息9.7万元，对此有余某的陈述及银行转款凭证证实，该利息应从诈骗金额中予以扣减，故实际诈骗金额为30.3万元。公诉机关超过部分的指控本院不予采纳。（三）关于公诉机关指控被告人徐琳诈骗被害人付某16.4万元的问题。经查，被告人徐琳称帮别人找付某借款7万元，月息5分，按月支付了利息。被告人徐琳的银行卡转账明细证明其先后八次给付某账户分别转款0.35万元，共计2.8万元，本金7万元，月息5分，每月利息为0.35万元，故支付的利息2.8万元应从诈骗金额中扣减，扣减后，实际诈骗付某13.6万元。公诉机关超过部分的指控，本院不予采纳。被告人徐琳辩称借款7万元，按月息5分支付了利息的，且该利息应予扣减的辩护意见，本院予以采纳。被告人徐琳辩称在付某的借款中，第二笔借款10万元，均是按月息5分支付了利息的，但徐琳的银行卡给付某的转款明细中，无本金10万元，月息5分而计算出的利息数额。故其辩称借款10万元，按月息5分支付了利息的意见本院不予采纳。（四）关于被告人徐琳辩称找付某借款17万元，其中15万元是按月息5分支付的利息。经查，从被告人徐琳的银行卡明细看，其给付某转款金额中无本金15万元按月息5分计算的转款数额。只有其在公安机关的供述称第一笔借款7万元，按月息5分支付利息0.35万元的转款明细。故被告人徐琳的该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人徐琳以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认，被告人应当承担刑事责任。被告人徐琳到案后能够如实供述其犯罪事实，构成坦白，本院决定对其从轻处罚。辩护人的该辩护意见本院予以采纳。庭审中，公诉人提出被告人徐琳具有坦白情节，建议对其在有期徒刑十年至十三年之间判处，并处罚金的处罚意见适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第四十七条、第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人徐琳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人徐琳的刑期自2019年9月26日起至2030年3月25日止；所判罚金，限判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人徐琳给李某等8名被害人共计退赔人民币91.76万元，其中给李某退赔人民币1.91万元、唐某15万元、余某30.3万元、邓某14.47万元、付某13.6万元、姚某3.2万元、林某A4万元、周某9.28万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李红艳人民陪审员  张友新人民陪审员  王清国二〇二〇年八月二十七日书 记 员  陈 萌