河南省南召县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1321刑初112号公诉机关南召县人民检察院。被告人秦胜瑞，女，1967年11月17日出生，汉族，汉族，初中毕业，农民，住南召县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月14日被南召县公安局抓获，同日被南召县公安局取保候审。于2020年8月10日被南召县人民法院决定逮捕，同日由南召县公安局执行逮捕。指定辩护人焦清宇，河南民川律师事务所律师。南召县人民检察院以召检二部刑诉（2020）19号起诉书，指控被告人秦胜瑞犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南召县人民检察院指派检察员徐梦、李克栋出庭支持公诉，被告人秦胜瑞及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年4月份，南阳市居民程海荣、刘小玲（二人均已判刑）通过微信好友结识了山东省的郭佃华和吴建华（二人均另案处理），郭佃华和吴建华系中国国玺经贸有限公司（以下统称国玺公司）的员工，在山东省昌乐县为国玺公司向社会公众拉“人头”集资。郭、吴二人向程海荣传授了国玺公司的投资分红模式，即，任何人都可以与其公司签订一份200天的劳务合同，采用投资1万元每天返还100元，投资2万元每天返还200元，投资多少钱每天都可以返还投资金额的1%，200天劳务合同到期自动解除，可获得纯利润100%；主要宣传复投方式吸引投资，即投资1万元到100天的时候把收益的1万元取出来再次签订新合同进行投资，这样本金就成为2万元，每天回报200元，再过50天又可以返款1万元，再次取出签订新合同进行投资，以此类推，投资1万元成本耗时318天可获得15万元。推荐下线人员有两种获利方法，第一是直接推荐人员参与，首单下线人员无论投资多少钱，推荐人均可获得500元推荐奖；第二是直接推荐人数达到10人，团队人数达到30人，团队业绩达到200万元就可以申请成立分公司，分公司成立之后，分公司负责人每个月都可以获得所属下线团队人员投资总金额的2%的提成奖。2016年4月份，程海荣、刘小玲从山东省学习完回到南阳，按照郭佃华和吴建华传授的投资模式，以“弘扬红色文化和道德文化理念，实施国家富民工程”等作为宣传口号，以承诺高额的分红为诱饵向社会公众发展下线，拉人头集资。2017年初，吴建华在山东省昌乐县注册成立山东幸福人生健康科技有限公司（以下统称幸福人生公司），吴建华、郭佃华、程海荣等人便继续以幸福人生公司名义继续向社会公众拉人头集资。程海荣发展下线团队十余个，其中南召籍团队有段婷、卫金芳、袁金付（均另案处理）等，发展下线投资人员6000人左右，涉及集资金额共计2亿元左右。被告人秦胜瑞自2016年7月份经过卫金鹏（已判刑）介绍推荐后进入国玺公司进行投资，并以此方式不断向社会不特定人员宣传该公司的投资经营模式，以高额回报为诱饵，积极发展下线人员进行投资，从中获利。经南阳市泰诺联合会计师事务所审计，2016年7月1日至2017年7月4日，秦胜瑞通过自己的农业银行账户共向刘小玲转款145000元，向卫金芳转款989300元，向卫金鹏转款379500元。根据公安机关提取的“从段婷、卫金芳总表中查找秦胜瑞及其下线全部成员投资情况报表”中的数据进行统计，自2017年1月1日至2017年5月29日，秦胜瑞吸收社会公众资金涉及110户，涉及总金额591万元。其中包括秦胜瑞个人投资18万元，以其丈夫韩月民名义投资42万元，以其儿子韩学山名义投资6万元，共计66万元。根据该表中储户姓名在刘君、郭恒滨户名进行搜索汇总显示，秦胜瑞名下储户共收到刘君、郭恒滨发放的分红523.44万元。其中，秦胜瑞及其丈夫韩月民、儿子韩学山共收到分红89.68万元。综上，扣除秦胜瑞本人及其以其丈夫、儿子名义投资的66万元，秦胜瑞共计向107人吸收资金525万元。公诉机关认为被告人秦胜瑞的行为已构成非法吸收公众存款罪，以被告人认罪认罚为由，建议对其判处有期徒刑二年三个月，并处罚金。被告人秦胜瑞表示认罪认罚，并签署了认罪认罚具结书，但辩称起诉书指控其吸收的资金数额不属实，且其不认识大部分下线人员，同时也是受害人，希望从轻处罚。被告人秦胜瑞的辩护人的辩护意见为，秦胜瑞不属于明知故犯，主观恶性模糊，秦胜瑞在共同犯罪中起次要作用，应按从犯处理；秦胜瑞认罪悔罪，建议判处缓刑。经审理查明，2016年4月份，南阳市居民程海荣、刘小玲（二人均已判刑）通过微信好友结识了山东省的郭佃华和吴建华（二人均另案处理），郭佃华和吴建华系中国国玺经贸有限公司（以下统称国玺公司）的员工，在山东省昌乐县为国玺公司向社会公众拉“人头”集资。郭、吴二人向程海荣传授了国玺公司的投资分红模式，即，任何人都可以与其公司签订一份200天的劳务合同，采用投资1万元每天返还100元，投资2万元每天返还200元，投资多少钱每天都可以返还投资金额的1%，200天劳务合同到期自动解除，可获得纯利润100%；主要宣传复投方式吸引投资，即投资1万元到100天的时候把收益的1万元取出来再次签订新合同进行投资，这样本金就成为2万元，每天回报200元，再过50天又可以返款1万元，再次取出签订新合同进行投资，以此类推，投资1万元成本耗时318天可获得15万元。推荐下线人员有两种获利方法，第一是直接推荐人员参与，首单下线人员无论投资多少钱，推荐人均可获得500元推荐奖；第二是直接推荐人数达到10人，团队人数达到30人，团队业绩达到200万元就可以申请成立分公司，分公司成立之后，分公司负责人每个月都可以获得所属下线团队人员投资总金额的2%的提成奖。2016年4月份，程海荣、刘小玲从山东省学习完回到南阳，按照郭佃华和吴建华传授的投资模式，以“弘扬红色文化和道德文化理念，实施国家富民工程”等作为宣传口号，以承诺高额的分红为诱饵向社会公众发展下线，拉人头集资。2017年初，吴建华在山东省昌乐县注册成立山东幸福人生健康科技有限公司（以下统称幸福人生公司），吴建华、郭佃华、程海荣等人便继续以幸福人生公司名义继续向社会公众拉人头集资。程海荣发展下线团队十余个，其中南召籍团队有段婷、卫金芳、袁金付（均另案处理）等，发展下线投资人员6000人左右，涉及集资金额共计2亿元左右。被告人秦胜瑞自2016年7月份经过卫金鹏（已判刑）介绍推荐后进入国玺公司进行投资，并以此方式不断向社会不特定人员宣传该公司的投资经营模式，以高额回报为诱饵，积极发展下线人员进行投资，从中获利。经南阳市泰诺联合会计师事务所审计，2016年7月1日至2017年7月4日，秦胜瑞通过自己的农业银行账户共向刘小玲转款145000元，向卫金芳转款989300元，向卫金鹏转款379500元。根据公安机关提取的“从段婷、卫金芳总表中查找秦胜瑞及其下线全部成员投资情况报表”中的数据进行统计，自2017年1月1日至2017年5月29日，秦胜瑞吸收社会公众资金涉及110户，涉及总金额591万元。其中包括秦胜瑞个人投资18万元，以其丈夫韩月民名义投资42万元，以其儿子韩学山名义投资6万元，共计66万元。根据该表中储户姓名在刘君、郭恒滨户名进行搜索汇总显示，秦胜瑞名下储户共收到刘君、郭恒滨发放的分红523.44万元。其中，秦胜瑞及其丈夫韩月民、儿子韩学山共收到分红89.68万元。综上，扣除秦胜瑞本人及其以其丈夫、儿子名义投资的66万元，秦胜瑞共计向107人吸收资金525万元。上述事实，有被告人秦胜瑞的供述与辩解；同案犯卫金芳、卫金鹏等人的供述；秦胜瑞线下人员登记表、秦胜瑞银行交易明细；审计报告；集资参与人柳书芳、韩月允、张变、秦生永、刘建敏、贾付芳、王付生、杨太红、张晓云、刘振芳、王旭东、王俊付、焦海秀、张付伟、吴伟、吴亚欣、陈凤仙、范保平、赵艺、廉德梅、董书会、秦生召、方文露、韩月江、韩华英、苏长坡、高保山、孟相杰的报案材料等证据予以证实，足以认定。针对被告人秦胜瑞的辩解及其辩护人的辩护意见，经查，起诉书指控的金额有审计报告及集资参与人的报案材料予以证实；非法集资案件中，存在“下线”继续向“下线”吸收资金的情况，秦胜瑞不认识部分“下线”的情况并不违反常理；故对相关辩解和辩护意见不予采纳。本院认为，被告人秦胜瑞违反国家金融管理法规，非法向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。秦胜瑞系从犯，且到案后如实供述自己的主要犯罪事实，系坦白，又签署了认罪认罚具结书，可对其从宽处理。但是，本案被告人悔罪表现不明显，故对其从宽处理的幅度予以酌减。综合考虑被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度、在共同犯罪中所起作用大小及其社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：被告人秦胜瑞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月10日起至2023年2月9日止。罚金自判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  史洪举人民陪审员  朱 春人民陪审员  周华清二〇二〇年八月十一日书 记 员  魏大猛