北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初897号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人吕明泽，男，1991年9月7日出生于辽宁省海城市，汉族，大专文化，惠通融信投资管理（北京）有限公司总监，户籍地辽宁省海城市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月23日被羁押，2018年2月14日被取保候审。辩护人赵黎明，北京市慧海天合律师事务所律师。辩护人樊宇，北京市慧海天合律师事务所实习律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉[2019]691号起诉书指控被告人吕明泽犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案，北京市丰台区人民检察院指派检察员孙兵、书记员叶谦出庭支持公诉，被告人吕明泽及其辩护人赵黎明、樊宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2016年5月至2017年12月间，被告人吕明泽伙同刘晨（已判决）在未经过国家相关部门的批准的情况下，在北京市丰台区搜宝商务中心2号楼617室等地，以惠通平安财富（北京）投资管理有限公司、惠通融信投资管理（北京）有限公司的名义，雇佣他人，通过业务员推销、发放传单等方式，向社会不特定对象宣传广东中水环保科技有限公司净水厂项目，并承诺在一定期限内返本付息，非法吸收100余人资金共计人民币1100余万元。截止案发，造成实际损失共计人民币800余万元。被告人吕明泽于2018年1月23日到北京市公安局丰台分局经济侦查大队投案。针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、证人证言及相关书证等证据，认为被告人吕明泽的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人吕明泽对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。辩护人提出被告人吕明泽自愿认罪认罚，此次犯罪系初犯、偶犯，有自首情节，积极退赃，请求对其从轻或减轻处罚。经审理查明：2016年5月至2017年12月间，被告人吕明泽伙同刘晨（已判决）在未经过国家相关部门的批准的情况下，在北京市丰台区搜宝商务中心2号楼617室等地，以惠通平安财富（北京）投资管理有限公司、惠通融信投资管理（北京）有限公司的名义，雇佣他人，通过业务员推销、发放传单等方式，向社会不特定对象宣传广东中水环保科技有限公司净水厂项目，并承诺在一定期限内返本付息，非法吸收100余人资金共计人民币1100余万元。截止案发，造成实际损失共计人民币800余万元。被告人吕明泽于2018年1月23日到北京市公安局丰台分局经济侦查大队投案。上述事实，有下列证据证实：1、已决犯刘晨供述：2015年5月注册惠通平安财富（北京）投资管理有限公司，我是公司实际控制人，公司融资业务由吕明泽负责。2016年7月广东中水环保科技有限公司委托我公司为其融资，我们双方签订了委托融资协议，约定我公司为广东中水环保科技有限公司融资2200万元，广东中水环保科技有限公司20%的股权作为质押。签订协议后我公司开始以广东中水环保科技有限公司名义与借款人签订《股权认购合同》。我和我的一个朋友起草了一份募资说明，内容是宣传广东中水环保科技有限公司四个净水厂项目的说明，对投资人承诺半年期预计年化收益率18%，合同到期后返本付息。后来吕明泽负责此项目的对外宣传及招聘业务员开展相关签订合同的业务。广东中水环保科技有限公司四个净水厂项目是否真实我不知道，我没到现场看过，只是看了影像视频。我们对投资人没有特定要求，面向社会公众。我公司通过公开宣传向社会公众募集资金没有经过国家批准。我公司没有真实业务，后来就是借新还旧，后来就还不上了。吕明泽的工资是按照公司总计融资额度的0.5%发放工资。公司除了发宣传单宣传外，还有开酒会的情况，有的是业务员自己组织的，有的是各个业务部组织，有的是吕明泽组织的。公司总监是吕明泽，负责招聘员工、对外宣传、员工培训和所有部门业绩。吕明泽自2015年7月至今在公司提成大约30万至50万。在公司内我负责投资端，吕明泽负责融资端，公司实际由我们两个控制，但公司的钱都是我控制，吕明泽不知道公司的资金走向。我公司与广东中水环保科技有限公司签订合作协议的事我在签完协议后跟吕明泽讲了，但我融来的钱没给广东中水环保科技有限公司的事没跟吕明泽说过。2、证人邢某（广东中水公司法定代表人）的证言：2015年11月，我通过刘红武认识了刘晨，我做污水治理项目，他说能给我融资300万元。我承诺我成立公司，给他20%的股权。2016年3月，成立了广东中水公司，股东包括刘晨。我和刘晨在2016年上半年签过一个合作协议，这只是一个框架协议。同年5月份左右，我们还签过股权融资协议，惠通融信公司以刘晨在我们公司20%的股权作质押，向社会融资，资金由我公司使用并承担利息。我一分钱都没见到，我不知道刘晨怎么给我融资。他曾经给我拿了两三份空白的股权认购合同找我盖章，但一分钱都没给我。融资协议中所谓的股权质押是刘晨本身有我公司20%的股份，他用这部分股份作质押，给我融资，不是押给我。郭某1提供的股权认购书合同内容是真实的，但章是假的。我公司和惠通融信公司没有经济往来，刘晨分数次给过我10万元，是我向他借的，后来我还了他8万余元，我还借过他5万余元，这些钱都是个人往来，和公司无关。公司成立至今没有签订正式的销售合同，我一直在和客户谈，产生了几百万元费用，都是我自付或者找朋友借的，和刘晨没有关系。公司项目没有盈利。3、战略合作协议、委托融资协议书、代理委托书等证明：惠通平安公司与乙方广东中水公司，确立战略合作伙伴关系。2016年5月17日，甲方广东中水公司委托乙方惠通平安公司融资3000万元，甲方承诺向乙方质押20%股权。4、证人邵某（惠通融信公司业务员）的证言：2017年6月15日，我通过原来平安保险公司的同事吕明泽介绍到惠通融信公司位于北京市海淀区翠微大厦707号的营业部担任业务员。2017年9月初到总部担任业务员。我去的时候公司已经不景气了，2017年12月19日，公司干不下去了，开始搬家。我通过举办酒会、一日游、打电话宣传和以前在平安公司销售保险积累下来的关系等方式，从社会上找人投资广东中水项目，也叫污水处理项目。这些投资项目不针对特殊群体，什么人都可以投资。举办酒会时有人通过PPT讲解，讲国家有政策，有保障，如何挣钱。我们业务员向投资人介绍投资期限分两种，三个月的，投资5万元以下，年化收益率12%；半年和一年的，投资金额5万元以下，年化收益率18%，到期之后保证返还本金和利息。惠通融信公司除了向投资人募集资金投资污水处理项目外，没有其他业务。刘晨说该项目返利45%，所以能提供收益。公司的法定代表人及总领导是刘晨，比刘晨低一级的公司总监是吕明泽，主管总体协调，包括人事工作、行政工作和对外吸引投资的业务管理。5、证人曲某（惠通融信公司业务员）、郭某2（惠通融信公司马家堡营业部主管）、李某1（惠通融信公司业务员）、孙某1（惠通融信公司公主坟业务部主管）的证言：证明惠通平安公司、惠通融信公司以与广东中水公司合作中水项目为由，通过在路边向过往行人发放宣传单、打陌生电话联系投资人，组织投资人旅游或参加酒会、茶话会等方式进行宣传，通过向有意投资的人授课等形式向社会募集资金，承诺项目年化收益率18%或12%，承诺兑付本息，到期后可以续投。投资人通过刷POS机缴纳投资款，钱都是刘晨控制。吕明泽是公司总监，主管公司所有日常工作。6、证人吉某（原惠通融信公司前台）的证言：2015年12月初，我通过原来在平安保险公司的同事吕明泽介绍到惠通平安公司担任业务员，办公地点在北京市丰台区搜宝商务中心**楼**。2016年6月份左右，公司转型做广东中水项目的资金募集，然后公司改名为惠通融信公司，我的职位改为前台接待。2017年11月份，工资发不出来了，公司干不下去了，开始搬家，有一部分东西搬到公司员工邵某住的地方，好像还丢了一部分，具体情况不清楚。我通过电脑记录每天的资金情况，钱都是通过POS机划走，我不清楚钱的去向，公司没有专门的会计、出纳。空白合同都在我这，业务员和投资人谈拢后从我这拿合同。填好内容后，我盖上合同专用章再将合同给刘晨或者吕明泽，他们盖上刘晨、邢某、广东中水公司的章后给我，投资人一份，剩下的我保管，我统计到期需要返还本息的人，通知刘晨。这些项目没有针对人群，什么人都可以投资。我看见有的业务员发宣传单、办酒会、打陌生电话找客户并宣传惠通融信公司。公司除了向投资人公开募集资金外，没有其他业务。公司的法定代表人和总负责人是刘晨，公司总监是吕明泽，主要负责公司运营、总体协调，包括人事工作、行政工作和对外吸引投资的业务管理。7、证人孙某2（东捷睿北京科技有限公司业务经理）的证言：2017年1月份，惠通融信公司法定代表人刘晨着急用POS机，我介绍了一个同行帮他办了3台P**机，好像是盛付通第三方支付平台的。大约2011年4月份，我先后给他办理了5台P**机，是海科融通第三方支付平台的。8、证人吕某的证言：2016年8月，我通过朋友知道一个特便宜的旅游活动，后来知道是惠通融信公司组织的，在玩的时候，向我们宣传该公司投资广东中水公司的一个项目。我于2017年5月16日，在我的住址与该公司客户经理李某1签订了股权认购书合同，期限半年，预计年化收益18%，我用我的银行卡刷了5万元。到期后本金和利息都没返还。他们宣传的方式包括组织旅游、举办酒会，宣传单我找不到了。该项目对投资人没有特殊要求，谁都可以投资。9、股权认购书合同：吕某于2017年5月16日与惠通平安公司签订协议，认购5万元，投资存续期2017年5月16日至11月17日，预计年化收益为18%。甲方广东中水公司、乙方吕某、丙方惠通融信公司；盖有公司公章和邢某、刘晨的人名章。财富顾问李某1。10、中国邮政储蓄银行北京丰台成寿寺营业所提供的材料：2017年5月16日，吕某消费5万元。11、证人白某、曹某1、曹某2、柴某、陈某、崔某、丁某、段某、鄂某、方某、丰某、冯某、高某1、高某2、高某3、高某4、高某5、郭某3、郭某1、贾某、姜某、李某1、李某2、李某3、李某4、李某5、李某6、李某7、李某8、李某9、李某10、刘某1、刘某2、刘某3、刘某4、刘某5、刘某6、刘某7、马某1、马某2、苗某、牛某、潘某、彭某、祁某1、祁某2、曲某、沈某、宋某、孙某3、孙某4、王某1、王某2、王某3、王某4、王某5、魏某1、魏某2、吴某、奚某、肖某1、肖某2、谢某、闫某、阎某、杨某1、杨某2、杨某3、曾某、张某1、张某2、张某3、张某4、张某5、张某6、赵某1、赵某2、赵某3、赵某4、赵某5、赵某6、郑某的证言、股权认购书合同、宣传资料、银行材料、POS机支付明细、POS机交易流水、北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书等：证明各被害人或通过业务员电话联系，或在马路边接到宣传材料，或参加酒会、旅行等得知投资广东中水项目，后签订投资协议及付款的情况。12、银行材料、股权认购书合同、POS机支付明细、POS机交易流水、北京中润达会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书：证明白某、崔某、戴某、冯某、李某、刘某1、刘某2、南某、孙某1、王某5、张某、朱某损失的金额。13、宣传单记载：融资人广东中水公司；管理计划半年付息；项目方20%股权抵押担保，质押担保，集团及下属子公司资产抵押担保，抵押率低于20%；到期还本付息或转入公司股权。14、证人赵某7的证言：我通过曲某知道的广东中水项目，具体情况我也不是很清楚。2016年7月，我将钱转账给曲某帮我投资广东中水项目，一共投资140余万元，微信转给她3000元。后来曲某一直不还钱，我到北京找她，曲某给我转回利息9000元和1.35万元，刘晨返给我1万元，后来又要回15万元，一共18.25万元。15、“惠通融信”报案人信息登记表（李某1）：其在惠通融信公司工作，因本案于2017年1月20日投资5万元，取回本息4500元。该笔5万元是吴某的钱，因吴某没有银行卡，所有一切手续以李某1名义。16、惠通平安公司工商资料：该公司成立于2015年4月，法定代表人姜某，2016年7月，法定代表人变更为胡某。公司经营范围包括投资管理、投资咨询、资产管理、财务咨询、企业营销策划、承办展览展示。17、惠通融信公司工商资料：2016年11月该公司从百秀投资管理（北京）有限公司变更而来，法定代表人刘晨。18、广东中水公司工商资料等：证明该公司成立于2016年3月，法定代表人邢某，股东包括已决犯刘晨，刘晨占股20%。19、中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的关于惠通平安财富（北京）投资管理有限公司等公司有关情况的复函：截至目前，该局未向惠通平安公司、惠通融信公司颁发过金融许可证。20、海科融通支付有限公司提供的账户信息、交易流水及对手信息：证明惠通融信投资管理（北京）有限公司的账户为刘晨名下。21、北京盛唐司法鉴定所出具的司法鉴定意见书：对从刘晨公司起获的联想一体机电脑进行数据恢复并提取相关涉案文件。有惠通融信公司介绍中水项目的材料，融资人广东中水公司；理财产品，半年预计年化收益18%，起投金额5万元起；管理计划认购对象，有闲置资金,追求确定回报的投资人；管理计划管理费用，不收取投资者任何费用；认购手续费，无；付息，管理计划实行半年付息；还款来源，国家政府补贴,省级政府补贴,净水厂年处理污水所得的利润；风险措施，项目方20%股权抵押担保,项目方污水处理技术知识产权100%,质押担保,集团及下属子公司资产抵押担保,抵押率低于20%；退款方式，管理计划到期还本付息或转入公司股权。22、北京市公安司法鉴定中心出具的鉴定书：检材上的“广东中水环保科技有限公司”印章印文均与样本上的相同内容印章印文不是同一枚印章盖印的。23、扣押决定书、移交物品文件清单、扣押清单、照片：案发后扣押涉案物品的情况。24、身份信息：被告人吕明泽基本身份情况。25、公安机关出具的到案经过：被告人吕明泽的到案情况。26、被告人吕明泽的供述及辨认笔录：我在平安公司干保险时认识了刘晨，后刘晨打电话让我到他那上班，刚开始公司叫惠通平安公司，主要经营P2P线下贷款业务。2016年10月份左右，刘晨说要投资广东中水项目，公司也改名为惠通融信公司，我担任公司总监。2017年二三月份，公司在北京市海淀区翠微大厦707成立分部，主管是孙某东，6月份左右，孙某1任主管，因为业绩不好，大约2017年10月份这个分部就撤了。我因为干得不好变成了业务员，所有人就都归刘晨管了。刘晨是惠通融信公司法定代表人，负责所有工作；下一级是我；再下一级是部门主管。马家堡营业部主管郭某2，后来变成了李某1；翠微大厦营业部主管孙某东，后来变成了孙某1。主管主要负责营业部内业务员管理，催业务员找客户、拉单子、提升业绩。前台接待吉某，负责接待及后勤工作，包括合同统计、刷卡机和小条保存等等。剩下的是业务员，负责找客户拉单子。业务员基本都是我招来的，我找以前平安公司的同事，底薪1800元，全勤奖200元，后来有所提高。如果连续三个月每月业绩50万元就能提升为主管，郭某2、王某雷和李某1是因为这个提的主管，这些都是刘晨制定的。开始刘晨统一培训，包括我、郭某2、李某1、曲某、吉某，后来就是主管负责教他们如何宣传等等。业务员通过发宣传单、打陌生电话宣传。有人有投资意向，就组织举办酒会、旅游、产说会进行讲解、宣传。刘晨、郭某2、李某1、强某和我在酒会、产说会等场所给投资人讲解。刘晨制作募资说明书和PPT，刚开始是他讲，后来我们根据他制作的东西改编讲课。惠通平安公司开始宣传个人借贷，后来就宣传投资广东中水项目了。宣传投资广东中水项目都是按照刘晨教的说的，项目方抵押20%股权到刘晨名下，国家政策扶持项目，有补贴，肯定能挣钱。投资期半年和三个月，投资半年，年利率18%，最低投资金额5万元；投资三个月，年利率12%，最低投资金额1万元，均保证到期一次性返本付息。刘晨说广东中水环保科技有限公司给我公司返还45%的利润。该项目对投资人没有要求，有钱就可以投资。我不知道该投资项目的真假。惠通融信公司除了向投资人募集资金之外，没有其他业务了。我不清楚募集的资金都干什么用了，刘晨说项目前期投入300万元给广东中水公司，并签订了战略合作协议。刘晨提供惠通融信公司与投资人签订合同的模板，合同由吉某管理，业务员从她那拿合同，签完后再给吉某，然后刘晨盖章。后来刘晨觉得麻烦就让我保管章，我负责盖章，盖完章后合同再由吉某保管。广东中水公司公章和邢某人名章开始是真的，后来刘晨跟我说能不能做个假章，用着方便。我在马路上看见地上有做假章的电话，就拍了个照片给刘晨，后来我就没再问刘晨。募集资金对投资人没有特殊要求，有钱就可以投资。我没有基本工资，都是提成，按全公司的募资金额0.5%发放，共收到13万左右。我挣的钱用于日常开销了。经辨认吕明泽辨认出刘晨。以上证据经当庭质证真实、合法、有效，本院予以确认。本院认为，被告人吕明泽无视国家法律，未经国家许可，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人吕明泽犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。辩护人的辩护意见酌予采纳。鉴于被告人吕明泽主动投案，到案后能如实供述主要罪行，系自首，并能积极退缴部分钱款，故对其予以从轻处罚并适用缓刑。根据被告人吕明泽犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人吕明泽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人吕明泽在违法所得范围内承担退赔责任。（详见清单）三、已退赔人民币五万元并入本判决第二项执行。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  董晓宇人民陪审员  莫连福人民陪审员  白选民二〇二〇年八月二十日书 记 员  马文平