北京市大兴区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0115刑初865号公诉机关北京市大兴区人民检察院。被告人韩利平，男，38岁（1981年9月24日出生），公民身份号码×××，汉族，出生地河北省康保县，初中文化，原系×××股份有限公司北京分公司业务员，户籍所在地河北省张家口市康保县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月26日被羁押，同日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕。现羁押在北京市大兴区看守所。辩护人任忠义，北京隆义增峰律师事务所律师。北京市大兴区人民检察院以京大检知产刑诉[2019]53号起诉书指控被告人韩利平犯非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。北京市大兴区人民检察院指派检察员曹妍霞出庭支持公诉，被告人韩利平及其辩护人任忠义到庭参加诉讼。现已审理终结。北京市大兴区人民检察院指控：2013年至2015年间，刘某1（已判决）等人在北京市经济技术开发区等地，以北京×**投资基金管理有限公司、×××珠宝有限公司、北京×**资产管理有限公司等公司的名义，以“山东××物联网产业园区”的开发建设融资、购买黄金委托理财、入股××黄金珠宝有限公司等为名，向社会公开宣传，承诺在一定期限内可获得高额利息，变相向不特定的社会公众吸收资金。被告人韩利平带领其在保险公司的业务员王某（另案处理）等人共同参与上述违法活动，非法吸收资金共计人民币2000余万元。2018年8月26日，被告人韩利平被传唤到案。公诉机关就上述指控向法庭提供了被告人供述与辩解、证人证言、委贷资管协议、黄金理财协议、扩股协议、银行明细、工商登记材料、到案经过、身份证明等证据。并认为被告人韩利平向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人韩利平在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。提请本院依法判处。被告人韩利平对起诉书指控的罪名及事实均无异议。被告人韩利平的辩护人的主要辩护意见：1、认可公诉机关指控的犯罪事实和罪名，认可公诉机关关于韩利平系从犯的意见；2、本案系单位犯罪；3、被告人韩利平处于刘某2团队下管辖的尚某、高某的下属，属于管理人员的最末端层级；4、被告人韩利平认罪悔罪。综上，建议对被告人韩利平从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2013年至2015年间，刘某1（已判决）等人在北京经济技术开发区等地，以北京×**投资基金管理有限公司（以下简称：×基金公司）、×××珠宝有限公司（以下简称：金××公司）、北京×**资产管理有限公司（以下简称：×××公司）等公司的名义，以“山东××物联网产业园区”的开发建设融资、购买黄金委托理财、入股××黄金珠宝有限公司（以下简称：×珠宝公司）等为名，向社会公开宣传，承诺在一定期限内可获得高额利息，变相向不特定的社会公众吸收资金2亿余元（人民币，下同）。被告人韩利平于2014年至2015年带领其在×××公司的业务员王某（另案处理）等人共同参与上述违法活动，非法吸收资金共计人民币2600余万元，造成损失2300余万元。2018年8月26日，被告人韩利平被抓获归案。另查明，在本院审理期间，被告人韩利平的家属代其退赔违法所得人民币20万元并扣押在案。上述事实，有下列证据证实：1、投某的证言证明：2014年10月初，一直给我做保险的××业务员韩利平给我介绍了×基金，2014年10月24日在我公司办公室签订合同并刷卡付账30万元。×基金是×基金公司的产品，一年期的，年利息是13%，季度付息，2014年12月19日收到利息6732元，2015年3月27日收到利息9750元，2015年7月2日收到利息9750元，现在×基金到期了，没有再返利和返回本金，我就来报案了。返还利息的对方账户是刘某1的和尚某的。2、《委贷资管协议》（合同号L529）、客户投资确认书、股权回购协议、担保函、对账单等证明：2014年10月24日签订，委托人厚××，受托人×基金公司、项目人×××集团股份有限公司、保证人×××（北京）企业管理有限公司，受托人接受委托人的委托资金后，通过银行向项目人的运营项目发放贷款，受托人提供委贷资管的咨询服务，保证人提供并出具保证金，保证项目人按期支付委托人本金和收益。贷款期限为12个月，收益分配按季度支付，期限届满后委托人收回本金，年利率预期为13%，厚××于2014年10月24日向×××（北京）企业管理有限公司账号转账30万元，3次从刘某1、尚某账户收到返利共计26232元。3、投资人王××的证言证明：2015年1月份的一天，我以前参保过的××公司的业务员贾某给我打电话说是回馈老客户，让我参加公司组织的一次泡温泉的活动。后来我坐××公司安排的大轿车去了河北的一个温泉，泡温泉前就开始给我们推荐一款理财产品，有讲师讲课，说是购买黄金产品，××公司承保的，年息10%，预先支付。2015年2月1日，贾某带着合同到我在西苑的住处，签订了合同，刷卡支付了20万元，2月6日账户收到返利2万元，现在1年的时间到期了，本金没有还给我，我就来报案了。4、××黄金理财协议（合同号GL318）、金条回购证书、金条保管证书、履约保证函、签购单、对账单等证明：2015年2月1日签订，投资人王××、理财受托人×××公司、出售人金××公司，投资人向出售人购买黄金交给理财受托人用于黄金理财，理财受托人在理财期满后按本协议约定回购投资人的黄金，投资人购买黄金时，出售人给予其一定的折扣优惠，年化折扣优惠为10%，投资金额20万元，黄金理财期限为1年，王××于2015年2月1日转账20万元，于2月6日收到转账2万元。5、投资人胡××、徐××、石××等人的证言、协议、对账单等证据证明：2014年至2015年，×××公司业务员韩利平通过其本人及其带领的王某等人向41名投资人（含厚××、王××）非法吸收资金共计2600余万元，造成损失2300余万元。6、证人刘某1的证言证明：2013年10月左右，任殿国找人成立了×基金公司，让我做法人。2014年九十月份，成立了×××公司，法人是我，实际控制人是任殿国。2014年11月左右，成立了金××公司，法人是我，主要经营范围是黄金批发销售等。×珠宝公司是李力的，金××公司委托×珠宝公司加工生产购买黄金。成立这些公司的目的是募集资金和销售理财产品。7、证人刘某2的证言证明：2013年11月左右，通过××公司的同事丁冬认识了×基金公司的刘某1和任殿国，口头约定我找业务员发展客户，客户签订理财合同投资后，按照投资金额的35%给我返息，包含客户返息和给业务员的提成，在实际执行中，刘某1是按照合同投资金额的33%减去给客户的返息汇到我的账户。×基金项目大概就是投资人投资给×××集团××物联网产业园项目，管理人是×基金公司，保证人是任殿国和汇融集团，分半年期和一年期，年利息从10%到20%不等，物联网项目设计是在山东××牡丹区盖3栋楼，打算以1.5亿元成本盖成后出售，出售额估算是4.5亿元左右。2014年10月，刘某1找我增加黄金理财项目的销售，按照合同投资金额的31%提成，这个项目内容是客户投资购买金××公司的黄金产品，由×××公司投资管理，期限是半年期和一年期的，年利息从10%到20%不等，用投资者的钱批发黄金，通过自己的加工厂加工后再向外卖，赚取差价。我的团队大概四五十个业务员，他们电话联系以前保险公司的老客户，通过开会、远郊泡温泉、采摘等活动介绍理财项目。我是和××公司的尚某、张新兰还有以前在保险公司当过销售的张某三个人谈的合作，我给他们三个销售团队28%的点位（包括给客户的利息）。8、证人尚某的证言证明：我通过以前的领导刘某2开始带领团队销售物业网项目和金××项目。我们团队2个负责人，我和高某，销售金额在1.4亿元左右，其中×8000万左右，其余的是金××。我的团队下游梁×、张××、王××，他们还有自己的成员，高某下面有韩利平、吕×、李××、张××，他们也有自己的成员。刘某2给我们口头约定的佣金物联网项目是28%，金××是26%，我给下面销售的点位是24%，我和高某留4%，挣到钱平分，佣金是刘某2转给我，我再转给下面的业务员。9、证人王某的证言证明：我是2009年去××公司工作的，主管我的主任是韩利平。2014年3月左右，韩利平让我约了几个客户，他组织这些客户开展郊游活动，在活动的过程中，一个叫李国仪的人给他们讲×基金公司的产品，介绍完了后就有很多客户买这个理财产品。之后每周我都约手里买保险的客户参加郊游活动，然后×基金公司的人来推荐理财产品，一直到2015年7月左右，×基金公司出事了，没法按时给客户发放理财收益。我记得有六七个人通过我买过，总共500多万。介绍客户买这个理财产品，我跟韩利平俩人平分提成（各2%），他把钱打到我银行卡上。10、证人贾某的证言证明：我是××公司西单营业区的业务员。2014年4月左右，原主任韩利平和原部门经理尚某要组织××公司的老客户参加京郊游玩，韩利平让我们约老客户参加这个活动。在京郊游时，来了一个叫李国宜的讲师，给客户讲×基金公司的理财项目。之后还组织过几次这样的活动，我约的老客户有八九个买了这个产品，韩利平一共给我大概17万的提成。11、被告人韩利平的供述证明：2014年尚某他们团队组织保险客户参加京郊游，我一起参加了，在活动中听到一个姓李的老师讲课，内容就是介绍×基金理财产品，后来尚某让我试着去销售这个产品，客户如果购买了会有一点提成，后来我又和尚某、高某到×基金公司进行过考察。我和团队成员说过销售×基金产品的事，王某、贾某、李××、汪某、崔某等人和我一起销售过。我们主要就是找以前××公司的老客户，组织他们京郊游，把刘某2的讲师李××请来给我的客户讲课。给我的是打包价格，包括给客户的返利钱，开始给我16%，后来很快就改成20%，但尚某、高某和我谈好，只要是我团队业务员销售出去的×基金，他们会给我销售额1%的提成，我给我的业务员也是上面说的这个提成比例。我个人卖给过四五个客户，总共销售120万左右。我的团队一共销售多少我没有统计过，我挣了多少钱也没具体统计过，我自己回忆挣了不低于20万。提成是尚某转到我的工行卡，我再给手下业务员转账支付提成，但卡号我都不记得。我不知道×基金产品销售是否经过批准，是否有资质。12、刑事判决书证明：任殿国、刘某1等人因以×基金公司、金××公司名义非法吸收公众存款被刑事处罚的情况。13、公安机关出具的到案经过证明：被告人韩利平于2018年8月26日被抓获归案。14、案款收据证明：本院审理期间，被告人韩利平家属代其退赔违法所得人民币20万元。15、公安机关出具的身份信息证明：被告人韩利平的身份情况。以上证据，经庭审举证、质证，言词证据相互印证部分及其他证据，本院予以确认。本院认为，被告人韩利平违反国家金融管理法律规定，为他人向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市大兴区人民检察院指控被告人韩利平犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人韩利平系从犯，退赔违法所得，依法予以减轻处罚。在案扣押案款，发还相应投资人。被告人韩利平为获取个人提成，在刘某2等人授意下为他人吸收资金，属于自然人犯罪，故辩护人关于单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳；被告人韩利平带领业务员进行非法吸收公众存款犯罪活动，数额巨大，故辩护人关于建议适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳；其他辩护意见，本院酌予采纳。据此，根据被告人韩利平的犯罪事实、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩利平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月26日起至2021年8月25日止，罚金于判决生效后三个月内缴纳）。二、扣押在本院的人民币二十万元，发还相关投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  童 赟人民陪审员  董殿华人民陪审员  滕会清二〇二〇年八月二十一日法官 助理  周 红书 记 员  孙明利书 记 员  刘 洋