河南省济源市人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫9001刑初2号公诉机关济源市人民检察院。被告人马乾坤，曾用名马祥坤，绰号“马蛋”，男，1997年11月2日出生于河南省信阳市，汉族，专科文化，无业，户籍所在地信阳市平桥区，捕前租住于新郑市龙湖区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年8月29日被济源市公安局抓获，同年8月30日被刑事拘留，10月7日被逮捕。辩护人宋铎、李慧亚，河南远恒律师事务所律师。被告人张天祥，男，1996年6月29日出生于河南省永城市，汉族，专科文化，深圳市优信劳务派遣公司郑州分公司市场部员工，户籍所在地永城市，捕前租住于新郑市龙湖区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年9月12日被济源市公安局刑事拘留，同年10月7日被逮捕，2019年12月26日被济源市人民检察院取保候审，2020年1月2日被济源市人民法院取保候审，同年4月30日济源市人民法院决定逮捕，6月8日被执行逮捕。辩护人王庆响、李龙哲，河南舒展律师事务所律师。被告人孙纪宇，男，1997年9月3日出生于河南省开封县，汉族，专科文化，无业，户籍所在地开封县，捕前租住于新郑市。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2019年8月29日被济源市公安局抓获，同年8月30日被刑事拘留，10月7日被逮捕，2020年4月28日被济源市人民法院取保候审。指定辩护人任磊磊，河南艳阳天律师事务所律师。济源市人民检察院以济检二部刑诉（2019）25号起诉书指控被告人马乾坤、张天祥、孙纪宇犯妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，于2020年2月16日转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济源市人民检察院指派检察员刘卫江、助理检察员董玉洁出庭支持公诉，被告人马乾坤及其辩护人宋铎、李慧亚、被告人张天祥及其辩护人王庆响、被告人孙纪宇及其辩护人任磊磊到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年11月至2019年8月，被告人马乾坤、张天祥以兼职为由招学生办理银行卡，并安排被告人孙纪宇等人带学生办理银行卡，最终汇总到马乾坤、张天祥手里，二人将银行卡出售给张某3（另案处理），共计81张。其中孙纪宇通过他人招学生办理银行卡共计23张。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示被告人马乾坤、张天祥、孙纪宇的供述与辩解，证人何爽、侯某1、杨某1、韩某、熊某、张某1、张某2、张某3、陈某1、李某1、李某2、岳某、从某、李某3、哈某、唐某1、唐某2、梁某、杨某2、杨某3等人的证言，证人怀某、卫某、汪某、史某、苏某、刘某1、庞某、贾某、任某、田某、朱某、侯某2、秦某、姚某、胡某、徐某、皇某、李某4、张某4、曹某、王某1、刘某2、常某、王某2、王某3、郭某、李某5、张某5、郑某、齐某、宋某、崔某、何某1、杨某4、马某、杨某5、霍某、石某、陈某2、吕某、李某6、张某6、夏某、张某7、孙某、李自祯、乔某、熊某、陈某3、何某2等人出具的情况说明，发破案经过和到案经过，济源市公安安机关出具的情况说明、查询的银行卡基本信息等证据。公诉机关认为，三被告人非法持有他人信用卡，被告人马乾坤、张天祥共持有81张，数量巨大，被告人孙纪宇共持有23张，数量较大，均已构成妨害信用卡管理罪，本案系共同犯罪，被告人马乾坤、张天祥系主犯，被告人孙纪宇系从犯，被告人马乾坤、孙纪宇系坦白，被告人张天祥系自首，建议对被告人马乾坤判处有期徒刑三年至四年，并处罚金30000元至50000元；对被告人张天祥判处有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金30000元至50000元；对被告人孙纪宇判处有期徒刑六个月至一年，并处罚金10000元至30000元。被告人马乾坤对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人提出的辩护意见为：本案指控的涉案银行卡数量认定不准确，本案查询的银行卡信息均未经办卡人确认，部分银行卡信息与当事人陈述不一致，现有证据无法认定的42张银行卡应当扣除；马乾坤属于自首，最早提供张某3犯罪线索，且已查证属实，张某3被商丘警方抓获，具有立功表现，应判处缓刑。被告人张天祥对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人提出的辩护意见为：对罪名无异议，但认为张天祥受马乾坤、张某3蒙蔽，不具有犯罪的主观故意；张天祥亲自带人办理的银行卡数量为13张，其余银行卡均系其他人员带人办卡后交给张天祥，再由张天祥转交给马乾坤，张天祥系从犯；另张天祥有自首、认罪认罚、初犯等情节，建议判处张天祥缓刑。被告人孙纪宇对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。经审理查明，2018年11月至2019年8月，被告人马乾坤、张天祥以兼职为由招学生办理银行卡并予以收购，期间曾安排被告人孙纪宇等人带学生办理银行卡，最终汇总到马乾坤、张天祥处，二人将银行卡出售给他人，共计81张。其中孙纪宇通过他人招学生办理银行卡共计23张。上述事实有经庭审质证、确认的被告人供述与辩解、证人证言和证人出具的情况说明、发破案经过和到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马乾坤、张天祥非法持有他人信用卡，共计81张，数量巨大，被告人孙纪宇非法持有他人信用卡，共计23张，数量较大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。关于被告人马乾坤辩护人辩称本案有42张银行卡无法认定、马乾坤系自首、有立功表现的辩护意见，经查，本案被告人的供述和证人证言、证人出具的情况说明等证据，足以证实马乾坤等人自2018年11月开始找他人办理银行卡并予以收购、马乾坤等人至少收购他人办理的81张银行卡的事实，该辩护意见与事实不符，本院不予采纳；在案证据不能证实被告人马乾坤系自动投案，依法不能认定马乾坤系自首，该辩护意见不能成立，本院不予采纳；在案证据不能证实张某3系因马乾坤提供的线索被抓获到案，依法不能认定马乾坤有立功表现，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人张天祥的辩护人辩称张天祥不具有犯罪主观故意、系从犯的辩护意见，经查，2005年《刑法修正案（五）》规定了妨害信用卡管理罪，明确了妨害信用卡管理的特征和违法性，张天祥明知国家禁止非法持有他人信用卡仍积极组织实施，足以认定其具有妨害信用卡管理的犯罪故意；被告人马乾坤和张天祥共同组织实施本案犯罪，在共同犯罪中的作用基本相当，均系主犯，该辩护意见本院不予采纳。本案系共同犯罪。被告人马乾坤、张天祥在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人孙纪宇在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人马乾坤、孙纪宇到案后能够如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚。被告人张天祥犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人马乾坤、张天祥、孙纪宇认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人马乾坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人张天祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人孙纪宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期已服满。罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省济源中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  常维帼人民陪审员  李惠霞人民陪审员  杜跃进二〇二〇年八月六日书 记 员  任子娟