陕西省咸阳市渭城区人民法院 陕西省咸阳市渭城区人民法院刑事判决书（2020）陕0404刑初64号 公诉机关咸阳市渭城区人民检察院。被告人李朝晖，男，1974年3月18日出生于陕西省西安市，公民身份李朝晖，男，1974年出生于陕西省西安市，公民身份号码：61042XXXX4031800XX，汉族，大学文化程度，户籍登记住址：陕西省咸阳市渭城区，现住咸阳市，曾因犯非国家工作人员受贿罪，违法发放贷款罪于2018年11月14日被咸阳市渭城区人民法院判处有期徒刑五年，并处没收个人财产50000元，并处罚金10000元，因本案于2019年7月22日被咸阳市监察委员会立案，2019年11月15日被解回再审，现羁押于咸阳市渭城区看守所2019年11月15日被解回再审。现羁押于咸阳市渭城区看守所。辩护人张令，陕西双照律师事务所律师。咸阳市渭城区人民检察院以渭检二部刑诉（2020）17号起诉书指控被告人李朝晖犯违法发放贷款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。咸阳市渭城区人民检察院检察员刘宝靖依法出庭支持公诉，被告人李朝晖及其辩护人张令到庭参加诉讼。现已审理终结。    咸阳市渭城区人民检察院指控，2013年4月至2016年12月，被告人李朝晖在担任兴平市农村信用合作联社主任、理事长期间，先后两次收受陕西某某融资担保有限公司法定代表人景某某共计30万元贿赂（已判决），按照时任某某市农村信用合作社理事长梁某某的安排，违反《中华人民共和国商业银行法》、《中国人民银行贷款通则》有关规定，给景某某以“陕西某某旅游文化有限公司”及邢某某、来某某1、来某某、韩某甲、王某丙、安某某、程某某、董某某、王某丁、王某甲、翟某某、张某乙、赵某甲、赵某丙、赵某乙、时某某、杜某某、白某某、谷某某、韩某乙、侯某某、李某甲、刘某甲、屈某乙、芮某某等人的名义制作虚假贷款资料、提供虚假贷款用途在某某市信用合作联社申请1.581亿元贷款，采取分别给某某市农村信用合作联社主任魏某某、县XX街XX社主任张某甲等人打招呼的方式，授意魏某某、张某甲等人对景某某以他人名义提供的上述虚假资料、贷款用途、经济状况等不进行调查、不考察予以发放。兴平市农村信用合作联社营业部、县XX街XX社按照授意在未对景某某以他人名义申请的贷款进行贷前调查、贷时审查、贷后检查的情况下，共给景某某以他人名义违法发放贷款55笔，贷款金额共计1.581亿元。景某某取得贷款后，主要用于借贷给他人、支付他人利息、归还他人借款等，改变贷款用途和使用人，造成资金无法收回风险。景某某已归还贷款34笔9575万元，仍有21笔6235万元贷款至今逾期未归还。公诉机关以被告人供述与辩解、证人证言、书证等证据认定，被告人李朝晖身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款1.581亿元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定提起公诉。    被告人李朝晖在开庭审理中对起诉书指控的基本犯罪事实不持异议，表示认罪。    审理查明的事实与起诉书指控事实一致。又查明，某某市农村信用合作联社类型为集体所有制，住所地为陕西省咸阳市兴平市XX路，法定代表人为李朝晖，成立日期为2002年7月15日。李朝晖于2012年9月任兴平市农村信用合作联社主任，2016年2月任兴平市农村信用合作联社理事长，理事长职权为：主持社员代表大会，主持、召集理事会会议；检查理事会决议的实施情况，并向理事会报告；签署本联社股金证；签署主任和副主任等人的聘书；对本联社业务活动的合法、合规性进行监督；行使法定代表人的职权；在理事会闭幕期间行使由理事会授权的职权。上述事实，有经当庭质证的下列证据证实：一、被告人供述   被告人李朝晖的供述。与审理查明的事实一致。    二、证人证言  （1）证人景某某的证言。与审理查明的事实一致。  （2）证人魏某某的证言。与审理查明的事实一致。  （3）证人张某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （4）证人时某某的证言。与审理查明的事实一致。  （5）证人谷某某的证言。与审理查明的事实一致。  （6）证人韩某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （7）证人张某乙的证言。与审理查明的事实一致。  （8）证人王某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （9）证人程某某的证言。与审理查明的事实一致。  （10）证人李某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （11）证人安某某的证言。与审理查明的事实一致。  （12）证人郭某某的证言。与审理查明的事实一致。  （13）证人张某丙的证言。与审理查明的事实一致。  （14）证人赵某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （15）证人赵某乙的证言。与审理查明的事实一致。  （16）证人刘某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （17）证人来敬侠的证言。与审理查明的事实一致。  （18）证人马某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （19）证人翟某某的证言。与审理查明的事实一致。  （20）证人白某某的证言。与审理查明的事实一致。  （21）证人屈某甲的证言。与审理查明的事实一致。  （22）证人王某乙的证言。与审理查明的事实一致。  （23）证人董某某的证言。与审理查明的事实一致。  （24）证人屈某乙的证言。与审理查明的事实一致。  （25）证人张某丁的证言。与审理查明的事实一致。  （26）证人赵某丙的证言。与审理查明的事实一致。  （27）证人王某丙的证言。与审理查明的事实一致。  （28）证人芮某某的证言。与审理查明的事实一致。  （29）证人马某乙的证言。与审理查明的事实一致。  （30）证人邢某某的证言。与审理查明的事实一致。  （31）证人赵某丁的证言。与审理查明的事实一致。  （32）证人来某某1的证言。与审理查明的事实一致。  （33）证人来某某的证言。与审理查明的事实一致。  （34）证人杜某某的证言。与审理查明的事实一致。  （35）证人韩某乙的证言。与审理查明的事实一致。  （36）证人王某丁的证言。与审理查明的事实一致。（37）证人樊某某的证言。与审理查明的事实一致。（38）证人李某乙的证言。与审理查明的事实一致。（39）证人梁某某的证言。与审理查明的事实一致。（40）证人李某丙的证言。与审理查明的事实一致。（41）证人张某戊的证言。与审理查明的事实一致。（42）证人孟某某的证言。与审理查明的事实一致。（43）证人王某戊的证言。与审理查明的事实一致。（44）证人朱某某的证言。与审理查明的事实一致。（45）证人范某某的证言。与审理查明的事实一致。（46）证人康某某的证言。与审理查明的事实一致。（47）证人孙某某的证言。与审理查明的事实一致。（48）证人陈某某的证言。与审理查明的事实一致。（49）证人田某某的证言。与审理查明的事实一致。（50）证人杨某甲的证言。与审理查明的事实一致。（51）证人杨某乙的证言。与审理查明的事实一致。（52）证人李某丁的证言。与审理查明的事实一致。（53）证人赵某戊的证言。与审理查明的事实一致。（54）证人李某戊的证言。与审理查明的事实一致。（55）证人王某乙的证言。与审理查明的事实一致。（56）证人刘某乙的证言。与审理查明的事实一致。   上述证人证言与审理查明的事实一致，与被告人的供述相互印证。三、书证（1）咸阳市监察委员会立案决定书、调取证据通知书、调取证据清单、查询金融财产通知书、询问通知书。证明本案的侦破、立案及立案后的侦查、强制措施情况。（2）景某某、梁某某、李某丙、李某乙、赵某甲、时某某、谷某某、韩某甲、张某乙、王某甲、程某某、李某甲、安某某、郭某某、张某丙、赵某乙、刘某甲、来敬某、马某甲、翟某某、白某某、屈某甲、王某乙、董某某、屈某乙、张某丁、赵某丙、王某丙、芮某某、马某乙、邢某某、赵某丁、来某某1、来某某、杜某某、韩某乙、王某丁、樊某某户籍信息。证明证人的身份情况。（3）李朝晖股金分户账历史明细、股金分红明细表、股金检查情况、证人康某某名下维也纳花园购房合同及交款票据，房屋装修、购买家具、家电消费票据。证明被告人李朝晖收受涉案部分赃款去向。（4）兴平市农村信用合作联社的营业执照、兴平市XX城XX社、西吴、县门街的营业执照、陕农信联社任字(2016) 50号省联社关于李朝晖等同志任职提名的通知、咸银监复(2016)30号关于核准李朝晖等任职资格的批复、2016年2月19日兴平联社第三届理事会第一次会议记录、兴平市农村信用合作联社业务部部门职责、资产风险管理部部门职责、财务会计部职责、电子银行部工作职责、合规管理部工作职责、稽核审计部职责、兴平市XX社XX社发（2016）19号兴平联社关于印发《兴平市农村信用合作联社贷款授权授信管理办法》的通知、2012年10月18日兴平联社第二届理事长、主任、副主任选举会议记录、兴平市农村信用给合作联社第二届理事会第一次会议关于聘任联社主任的决议、兴平市农村信用合作联社章程、兴平市农村信用合作联社章程、陕农信联社发(2010) 138号关于印发《陕西省农村合作(商业)金融机构领导干部提名聘用工作制度(试行)的通知》、2016年1月10日兴平联社考察报告、李朝晖干部任免审批表、2012年9月18日省联社党委会会议记录、陕农信联社字(2012) 113号关于梁某某等同志任职提名的通知、中共陕西省委组织部关于全省农村信用社基层法人机构干部管理有关工作的通知、中共陕西省XX社XX社XX社党字（2016）31号中共陕西省XX社XX社委员会关于XX社XX委组成人选的通知、陕农信联社党函(2016)15 号中共陕西省XX社XX社委员会关于李朝晖通知任职的征求意见函、兴函(2016) 1号中共兴平市委关于对《中共陕西省XX社XX社委员会关于李朝晖同志任职的征求意见函》的复函、李朝晖职工履历表、李朝晖劳动合同书、兴平市XX社XX社章程、兴平市农村信用合作联社章程、兴平市农村信用合作联社章程、陕西省农村信用社贷款管理暂行办法、兴平信用联社贷款授信管理办法、资产风险管理部工作职责、业务部工作职责、陕西省农村合作金童机构财物管理制度、兴平信用联社集中采购管理办法、陕西省XX社XX社营业执照、陕农信联社自（2014）133号关于陕西省XX村XX社XX社章程备案的报告、陕西省XX社XX社章程、陕农信联社发（2010）110号关于印发陕西省农村合作金融机构流动资金贷款管理办法（试行）陕西省农村合作金融机构个人贷款管理办法（试行）的通知、兴平市农村信用合作联社贷款授权授信管理办法、兴平市农村信用合作联社资产风险管理部工作职责、业务部工作职责、陕农信联社发（2009）326号陕西省农村合作金融机构财务管理制度、兴平市农村信用合作联社集中采购管理办法、陕农信联社发（2016）10号陕西省XX社XX社关于印发陕西省农村合作金融机构集中采购管理办法的通知及该办法。证明被告人李朝晖的工作职权、其所在单位的管理规范。    （5）中华人民共和国商业银行法、贷款通则、中华人民共和国担保法、陕西省农村信用社贷款管理暂行办法、陕西省南宫村信用社授信工作禁止实施细则（暂行）、陕西省农村合作金融机构授信业务问责暂行办法、陕西省农村合作金融机构个人贷款管理实施办法（试行）、陕西省农村合作金融机构贷款担保管理暂行办法、中华人民共和国银行业监督管理法（修正）、中国银行业监督管理委员会令、个人贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、流动资金贷款需求量的测算参考、中国银行监督管理委员会令、固定资产贷款管理暂行办法、中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知。（6）梁某某违纪事实、兴平市农村信用联社出具的邢某某贷款情况说明、咸阳市秦都区金融工作办公室《情况说明》、兴平市农村信用合作联社出具的《情况说明》、贷款明细、放贷通知及收回凭证、兴平市农村信用合作联社开具的证明、景某某在兴平联社贷款明细表、陕西秦文担保有限公司在兴平市农村信用联社贷款情况的审计报告、陕西秦文投资担保有限公司贷款情况统计表、陕西秦文担保有限公司贷款资金去向统计表、安某某等人贷款账户交易明细、李某等人受托支付账户交易明细、陈某某等人农业银行交易明细、来革某交通银行交易流水。（7）2012年景某某给梁某某行贿50万元资金来源、景某某给梁某某行贿300万元资金来源、2017年景某某给梁某某行贿50万元资金来源、李某丙借给侯遵某300万元相关书证、李某丙收回150万元借款相关书证、景某某与侯遵某资金往来相关书证、景某某与侯遵某以房抵债相关书证、张某已借款公证书、关于兴平市XX社XX线索核实进展情况说明。（8）安某某、程某某、董某某、谷某某、韩某乙、韩某甲、侯某某、来某某1、来某某、李某甲、刘某甲、屈某乙、芮某某、王某丙、王某丁、王某甲、邢某某、翟某某、张某乙、赵某甲、赵某丙、赵某乙、时某某、白某某、杜某某、程某某贷款资料。（9）陕西汉承旅游文化有限公司贷款申请资料档案、贷款等级评定档案、关于兴平市XX社XX线索核进展情况说明、兴平市XX委调证通知书、兴平市农村信用合作联社关于陕西秦文融资担保有限公司相关责任人处分的决定、兴平市XX社XX城XX社、县XX街XX社、兴平市农村信用合作联社营业执照、关于陕西秦文融资担保有限公司借款的处置情况说明、陕西省兴平市人民法院（2019）陕0481民初1353号、1354号民事裁定书、贷款明细、陕西秦文投资担保有限公司营业执照、税务登记表、组织机构代码证开户许可证、企业法定代表人证书。（10）兴平市农村信用合作联社关于给予李朝晖开除处分的决定、中共咸阳市XX委关于给予李朝晖开除党籍处分的决定、关于给予李朝晖开除党籍处分的决定。 (11)陕西省咸阳市渭城区人民法院（2018）陕0404刑初191号刑事判决书，李朝晖曾因犯国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪，于2018年11月14日被陕西省咸阳市渭城区人民法院判处有期徒刑五年，并处没收个人财产50000元，并处罚金10000元。陕西省咸阳市中级人民法院（2019）陕04刑终251号刑事判决书，梁某某因犯国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪于2019年5月24日被咸阳市中级人民法院判处有期徒刑十年，并处罚金10万元。（12）被告人李朝晖户籍证明。证明被告人已达刑事责任年龄及身份情况。上述证据，来源合法，客观真实，且相互印证，足以认定本案事实。本院认为，被告人李朝晖作为兴平市农村信用合作联社的工作人员，在对贷款人提供的虚假资料、贷款用途、经济状况等不进行调查、不考察，发放贷款1.581亿元，数额特别巨大，其中21笔6235万元贷款至今逾期未归还，其行为侵犯了国家对金融机构贷款活动的管理制度，已触犯刑法，构成违法发放贷款罪。公诉机关指控被告人李朝晖违法发放贷款犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人李朝晖与他人共同故意实施违法发放贷款犯罪行为，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人李朝晖听从他人的安排，在明知贷款人、贷款用途与实际贷款人、贷款用途不一致情况下，制作、审批、报批相应的虚假贷款、抵押材料，参与违法发放贷款犯罪行为，在犯罪过程起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人李朝晖能够如实供述自己的罪行，当庭认罪，依法可以从轻处罚。对被告人李朝晖辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十九条之规定，判决如下：被告人李朝晖犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元；2018年11月14日因犯非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪被我院判处有期徒刑五年，并处没收个人财产50000元，并处罚金10000元，决定执行有期徒刑六年，并处没收个人财产50000元，并处罚金60000元。   （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行留置或羁押的，留置或羁押一日折抵刑期一日，即从2018年2月24日起至2024年2月23日止。没收个人财产、罚金限判决生效后十日内缴清）。    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。                                  审 判 长 张智华                                    人民陪审员 王平勋                                人民陪审员  孙银霞         二〇二〇年七月三十一日                                     书 记 员 卫馨雨    附：相关法律条文     《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。   《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。   《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。    《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   《中华人民共和国刑法》第六十九条  判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。  数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。  1