河北省石家庄市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2020)冀01刑终594号 原公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张旭，男，1986年12月19日出生，汉族，专科文化，原就职于新华区城管局。户籍所在地河北省石家庄市新华区,捕前住石家庄市长安区。2019年9月16日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月22日被执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。 辩护人郑想，河北冀联律师事务所律师。 石家庄市桥西区人民法院审理桥西区人民检察院指控原审被告人张旭犯诈骗罪一案，于2020年6月19日作出(2020)冀0104刑初52号刑事判决。原审被告人张旭不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定，2016年至2017年间，被告人谷建为首的恶势力犯罪集团以在校大学生为主要目标，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”、“肆意认定违约”等手段，以收取保证金、外访费、利息和违约金等各种名目扣除或收取额外费用，谋取暴利，并租用石家庄市长安区广安大街的美东国际B座2206室（简称美东），石家庄市裕华区万达尖岭小区B2北区6号楼1603室（简称万达），石家庄市长安区东胜广场南临金色里程小区1号楼1单元2202室（简称东胜）三处为办公地点，以方便内部倒贷，累高债务，致使受害人陷入多次贷款、还款的恶性循环中。同时约定共同出资放贷，按占股比例进行分红。2017年3月，被告人张旭加入了该恶势力犯罪集团，被告人张旭5个股（每股10000元人民币），在东胜点放贷，并领取固定工资，2017年7月张旭退出该集团，一次性分红68465元。 一、被告人张旭参与的案件： 2017年3月6日，被害人曲某1从美东放贷点王朋（已判）处签订20000元借款合同，实际到手7000元。3月24日，谷建（已判）又介绍曲某1到万达放贷点许某（已判）处签订30000元借款合同，实际到手5000元。 3月31日，谷建又介绍曲某1到东胜放贷点张学松（已诉）处签订20000元借款合同，实际到手7000元。被告人张旭参与了签订合同，发放贷款。后许某、谷建等人借曲某1违约之名，要求曲某1还款50000元。2017年4月20日，曲某1父亲被迫偿还许某（已判）等人40000元。 此笔借款骗取被害人曲某121000元（曲某1借款到手19000元，后被迫还款40000元）。 二、被告人张旭在加入该犯罪集团期间，该犯罪集团涉及的其它案件： 1、2017年3、4月份，被害人王某从美东放贷点签订15000元借款合同，实际到手7000元。而后，王某经人介绍到东胜放贷点贷款，张学松（已诉）随即通知王朋，王朋带领吴猛（已判）、王绍坤赶到张学松处以假装找人为由，堵住王某称其违约，要求王某立即还款15000元。后赵成等人与王某签订了80000元借款合同，抵消之前的15000元合同后，王某实际到手8000元。期间王某多次在赵成处借钱用于偿还分期款，后因借款数倍叠加，王某无力偿还，最后在其家人资助下，陆续支付“利息”、“违约金”等费用共计210000余元，其中王某通过微信给赵成转账117850元，通过支付宝给赵成转账38505元，赵成通过微信给王某转账43400元，通过支付宝给王某转账16300元，支付王某现金借款44000元。 此笔借款骗取被害人王某91300余元（王某借款到手118700元，后被迫还款210000元）。 2、2017年3月底，被害人乔某在西美放贷处签订30000元借款合同，实际到手7000元，而后无力还款，被要求还款30000元，4月20日下午其被带至王朋（已判）处倒贷，王朋称已替乔某还款10000元，而后要求乔某还款30000元，乔某无力还款，王朋让乔某在网上贷款，因网贷需次日到账，故当晚指使王绍坤（在侦）对其进行看管，次日11时许网贷8000元到账，当日下午16时许乔某又还王朋5000元，至当晚20时许，王朋将乔某带回西美放贷处，西美放贷要求乔某还款20000元，乔某借款未果，抵押身份证后，被放回学校。次日，乔某将21000元还给西美放贷。 此笔借款以被告人谷建为首的犯罪集团骗取被害人乔某13000元。 3、2017年4月，被害人胡某在被告人王朋（已判）处签订20000元借款合同，到手7200元，后又在张学松（已诉）处借款10000元，到手8000元，最后胡某家长带胡某在王朋处还款15000元，在张学松处还款12000元。 此笔借款以被告人谷建为首的犯罪集团骗取被害人胡某11800元（胡某借款到手15200元，后被迫还款27000元）。 4、2017年6月，被害人李某1通过贷款中介徐正林同许某（已判）签订40000元借款合同，实际到手12700元。而后李某1又想通过徐正林借款，徐正林将此事告诉许某，许某让徐正林将李某1带到东胜放贷点借款，故意制造李某1违约并以此为借口，要求李某1还款40000元，李某1被迫在出借人为赵成的40000元借款合同上签字，视为还清许某欠款。赵成后参与向李某1父亲索要债务的活动，李某1父亲被迫还款36000元。 此笔借款骗取被害人李某123300元（李某1借款到手12700元，后被迫还款36000元）。 5、2017年2月份，被害人李某2同被告人王朋签订20000元借款合同，实际到手10000元。而后谷建、许某在为李某2ＫＴＶ消费结账5000元后，又与李某2签订了20000元的借款合同。随后谷建安排许某、王朋等人轮流带李某2借钱。之后谷建又指使被告人王月庆（已判）等人持20000元合同到李某2家中要账，李某2家人被迫还款10000元。 此笔借款被告人谷建、许某、王朋先与被害人李某2签订20000元借款合同，李某2借款到手10000元，虚高债务10000元；后又与李某2签订20000元借款合同，李某2到手5000元，后还款10000元。 综上，被告人张旭诈骗数额合计为165400元既遂，10000元未遂。 2019年9月16日，公安民警将网上追逃的被告人张旭抓获。被告人张旭的家属代其退还犯罪所得赃款及违法所得人民币20000元。同案犯谷建、王朋、许某、谷志州、高江涛、范明轩、王月庆退还部分犯罪所得赃款及违法所得。 上述事实，有经原审庭审质证、认证的下列证据证实： 1、被告人的供述 1、被告人张旭的供述和辩解：2017年3月份月初，跟着谷建、张学松他们干的，一开始就是张学松带着我去的，我干不到4月中旬就觉得不太好就跟张学松说不干了，但是张学松不让我撤资，说让我把城管辞了跟他放贷，我没同意，到了快月底的时候，张学松让我开车去找一个客户，我没去，他就跟我发生口角，后来我就不去他那里了，期间谷建、张学松给我打过几次电话劝我回去，我没同意，到了2019年7月12日，张学松就把我投的5万元本金和利润分红共6万8千元多直接转账给我了，我就跟他们彻底没关系了。 最早2016年下半年的时候我是跟着张学松干的，那会还没跟着谷建，我跟张学松是发小，是他拉着我干的，我俩在五里庄园干的，他跟我说一个人凑五万，主要就是放款给在校学生，有的押个手机、电脑什么的，比较少，大部分都是无抵押，我开始觉得不靠谱，就不愿意干，后来张学松跟我说钱算他借的，挣钱大家分，赔了算他的，我开始拿不出来5万，就拿了2万，后来慢慢凑，最后一共掏了5万。我们当时就是去学校发小广告，有来借款的就签个合同，利息都是口头约定的，月息15%-20%，也没有别的套路，最后挣了，到过年张学松给了我1万块钱左右，算是挣的钱，本金还是一共10万，一人5万。到了2016年年底，当时谷建跟王朋、王东也在五里庄园做校园贷，他找到张学松说有新的放款方式，挣得更多，那会我也在，但是他们具体怎么谈的我不知道，当时没谈拢，过完年回来以后他们又谈了几次，一直没谈拢，到了2017年3月份，他们谈好了，张学松就跟我说了具体什么套路。 就是我们分到不同的办公地点，但是不让客户知道我们是一起的，跟客户签合同的时候约定高额违约金，然后故意让客户违约，比如约定客户在我们这里借款后不能再去别的地方借钱，然后我们通过中介把客户介绍给我们不同办公地点的人，造成客户违约，然后收取高额违约金，付不起违约金的就让中介拉到别的放贷公司去“倒贷”，大概就是这个套路。还有就是跟客户签订合同的时候，先给客户合同约定金额的现金，然后拍照片，有时候录视频，证明借给了客户签订的合同金额相同的钱了，而后再收回一大部分，说是保证金、手续费、外访费之类的，跟客户说还钱就按实际借的钱还就行，但是我们制造违约后，是让客户按照合同签订的钱数支付相应违约金，这样等于违约金就翻倍了。“倒贷”就是遇见客户到期还不上钱或者违约的时候，放款的人就会带着客户再找别的公司或者在我们内部借钱，但是客户再借钱的时候就会签订比之前金额更高一些的借款合同，这实际上就相当于增加了客户的债务。带着客户在我们团伙内部“倒贷”的时候，有的客户能看出来我们是一伙的，有的不知道，我们也不跟客户说。我没有带着客户“倒贷”。 入股参与的有谷建、王朋、吴猛、王绍坤、张学松、赵成、刘晓光、我、许某、谷志州、高江涛我们11个人。我们共分了3个办公点，美东国际是谷建、王朋、吴猛、王绍坤，谷建是负责人，王朋负责找客户和收回款，吴猛负责管账，王绍坤跟着王朋跑腿；东胜是张学松、赵成、刘晓光、我，张学松就是负责人，我负责签合同、端茶倒水，张学松和赵成放款收款，刘晓光拉客户、联系客户和中介，有时候也签合同；万达是许某、谷志州、高江涛，许某是负责人，谷志州联系客户，高江涛管账。美东国际办公点具体好像是Ｂ座15楼，东胜是金色里程小区东北角的楼，一单元，也是15楼，万达具体在哪我就不知道了，我没去过那边。 股东分别投了多少钱、占了多少股我就不知道了，我就知道我投了5万元，占5个股，这5万元就是之前跟着张学松的时候投的，直接就转过来了。 具体分红是每个月所有人都去美东国际谷建那里，到那里谷建给分钱，先把大家固定工资发了，然后利润扣除工资、支出后按每个人投资占总投资的比例分红。固定工资是每个地方负责人是每个月2000元，其他人就是每个月1500元。我不太清楚每个点的负责人要在利润里面抽提成。 我们有组织纪律，有上下班时间要求，不许随便动公款，别跟女学生瞎闹腾，就是发生性关系之类的。2017年3月一成立的时候，有谷建、王朋、张学松，谷建、王朋就订到了美东，没过两天，张学松就叫来了赵成、刘晓光跟王绍坤也投了钱，许某、谷志州也加入了，他们到了万达办公，吴猛好像也是谷建叫来的，应该也就是那几天，高江涛是最后加入的，也没晚多少，也就是三五天之后的事。我是2017年4月中下旬离开的，我走的时候他们都还在，其他人是否离开，什么时间离开我就不知道了。 我离开的时候没有给我钱，一直到2017年7月12日张学松给我的招商银行卡转账了68000多元，算是我撤股撤资的钱。从投资入股到撤资撤股，不算本金50000元，我挣了一个月的工资1500元，一个月的分红10000元，还有就是最后多给的18000多元，总共加起来是29500元左右。这些钱我都用于偿还信用卡，还有一部分是个人日常开销。我没干多久了解清楚他们的套路后就有点抵触，就不太想参与了，正好4月份又跟张学松发生了口角，我就退出了，但是钱他们不给，谷建、张学松还想让我一起干来着，一直到了7月份他们看我确实不参与了，才把钱退给我，该给的分红也给我了。我觉得这个方式就是在坑人、骗人呢，我心理上接受不了，我当时就在城管工作了，还是觉得不太好，就着跟张学松发生口角就退出了。我就是跟着张学松，有的时候张学松让我给客户签合同，合同都是制式的，在电脑里打出来的，具体签什么内容张学松告诉我以后，我就告诉客户怎么签，主要是姓名，身份证复印件，住址，收据等等，签完合同张学松给钱，然后让客户拿着钱拍个照片，其他事我就不管了，当时张学松给了我一个带手机号的手机，注册了一个支付宝，支付宝是账号是15×××17，用的我的名字，这个支付宝是用来收客户还款的，我收到后就备注好是谁还的钱，然后转账给张学松的支付宝，支付宝账号是15×××31，支付宝名称是“祥和”。后来我走的时候手机就还给张学松了。 有不按时还款的客户我们办公点是张学松和赵成负责催收。客户还不上钱的时候，放款的人就联系客户的家人要钱，就是跟家里人说，让客户家里人出面解决。我没见过谷建、许某、王朋等人采用暴力手段催收。我没有参与过上门催收。我一共就签过三四个合同，现在还记得的就有个叫曲某1的女的。我不记得王某。因为我记得当时张学松那里没现金，是他转到我银行卡上以后我去楼下取的钱。当时应该是和曲某1签了2万的合同，因为我是取了2万元现金给她的，签了一个借条，一个收据，一个借款合同，合同的详细内容我记不清了，借条和收据就是写的曲某1向张学松借款两万元，签了借款日期和还款日期还有违约金，如果违约，曲某1每天支付10%违约金。最后曲某1好像是没给钱。我没有参与谷建、张学松等人带着曲某1去找她父亲拿钱。 2、同案犯谷建的供述 （1）2018年3月12日供述：对外我们都自称是美东国际放款的。2017年3月份至2017年11月份做贷款。一开始有王朋、张学松（先出资20万左右，后又出资30万元）、张旭、许某（先出资10万元，后出资20万元）、谷志州（先出资5万元，后出资10万元）、高江涛（出资8万元）、吴猛（先出资10万，后出资20万元）、王绍坤和刘晓光（合计出资9万元）、赵成（先出资5万元，后出资5万元），我出资40万元左右。我、王朋、吴猛、王绍坤，我们四人在美东国际Ｂ座2206室；许某、谷志州、高江涛，他们三人在万达尖岭小区6号楼1单元1603；张学松、张旭、刘晓光、赵成，他们四人在东胜广场南面的小区东北角那个楼22层2202室。美东国际：我和王朋还有王绍坤负责找客户，吴猛负责整理合同和记账。万达：许某负责找客户，谷志州和高江涛负责记账和整理合同。东胜：赵成负责记账和整理合同，张学松、张旭、刘晓光负责找客户。我们三个点是统一核算分红。高江涛干了三个月，其他的人一直干到最后，这些人都分红了。我们公司的主要业务是对成人和大学生放贷款。我们开展业务一方面我们找中介，还有一个方面就是发小广告。在2017年3月份至2017年11月份，美东国际这边一共放款客户30多人，总盈利70万元左右。但是一些贷款放贷出去还没有收回来，还有房租以及一些日常的消费。账本都在吴猛、谷志州和赵成手里。每个人的分红基本上都与本金持平。王朋没有股份，一个月给他2、3万元。我们放贷款是现金或者微信转账。回款是美东国际这个点转给吴猛的微信或支付宝，万达广场这个点转给谷志州和许某的微信或支付宝，东胜广场这个点转给赵成微信或支付宝。 （2）2018年3月13日供述：我们分红时间不固定，一个月到两个月一次，放贷收回后，各点（万达广场、东胜、美东国际）将钱通过微信或支付宝转给张学松，张学松有个笔记本记账，然后根据情况定分红的时间。分红是以现金为主，有时也微信转账。将钱通过微信或支付宝转给张学松的有吴猛、谷志州、赵成他们三个人。我们是以一万元为一股进行分红。我们刚开始做贷款时，我组织开过会，1、明确了分红的时间、分红的比例；2、明确了放贷的对象为在校大学生；3、将入股的人员分组（万达广场尖领小区由许某负责、东胜由赵成负责、美东国际由王朋负责，我负责全面）。我们的放贷情况三个点各自统计，东胜由赵成统计，万达由谷志州统计，美东国际由吴猛统计。各点自己负责，应该有记录（笔记本）。我们平常都用手机联系，在2017年3月份我建了一个微信群，叫“兄弟群”，在2017年年底我将群解散了，我是群主。我们这个群主要是传递客户信息，约定分红时间、地点。 （3）2018年3月17日供述：最终股份情况：我是80股左右，张学松90股左右，王朋30股，谷志州15股，许某30股，吴猛30股，赵成15股，高江涛。2017年暑期因为用我们组织的钱赌博输的太多，没办法了就把本金提走后就不干了，张旭干了俩月跟张学松闹别扭了，就把5个干股给了张学松后，提了5万本金走了。我们这一年盈利大概有八九十万。我基本上就是每个月等着拿钱，美东国际这边王朋负责放款、要账，吴猛负责记账还有和王朋去要账，许某负责万达放款、找客户，谷志州负责记账，他俩也都负责要账，张学松那边是和赵成一起管账，赵成负责找客户，他俩一起负责要账。高江涛在的时候负责万达的账，但是他拿公司的钱赌博，就撤出去了。美东的客户合同在吴猛那里，万达的在谷志州手里，东胜的合同是赵成管。我们的公司成立时有纪律要求。 （4）2018年4月12日供述：我认识曲某1。2017年3月份一个叫“老梅”的男中介把她介绍给我们的，我跟许某在我的车上给她放了款，当时曲某1拿到手应该是有一万元出头，签的3万的合同，因为我们当时应该是手续费等全扣完出1万3千元，老梅又抽了15个点的中介费。我们的手续费10个点，当时应该是曲某1借款15000元，我们扣1500元手续费和500元审核费。审核费就是核实曲某1身份的钱。她第一次借完款过了有一个来月，微信联系我说还要借钱，要借1万元，我跟她说来美东国际找我，我带她去东胜，曲某1在张旭那里借的款，当时应该是签了2万的合同，曲某1到手8000-8500元。曲某1在张旭那里借的钱应该是还清了，我没问怎么还的。张旭的还清以后曲某1又从许某那里借了。就是最后一次曲某1从许某那里借钱还不上时我们不让曲某1走，让她跟我们一起出去倒账，曲某1不愿意，我们就让曲某1给他爸打过电话，当时我、许某、谷志州、王朋、张学松、吴猛、张旭带着曲某1到南二环加油站，他爸带着警察就把我们摁到那里了，然后把许某和谷志州带走了，去了红旗派出所，我们就到红旗派出所附近等着了。过了有一段时间他们协商好了，对方还了4万块钱，他们找我们要合同，许某没把合同给他们，当场给撕了。 （5）2018年4月25日供述：有一个叫王某的客户，说要借1万元钱，我们给他签了一个2万元的合同，还签了收据、借条。当时我们约定每个月的利息是1000元钱，借给客户的1万元钱里，我们扣除了500元外访费，1500的手续费，还有1000元钱中介费，王朋实际能拿到手7000元钱。如果每个月的利息交不上，逾期的话，每天的违约金是500元，保证金1万元也不再退给他。还有就是5天内打电话找不到人的，背着我们公司再私自往别处借钱的话算客户违约，违约的话这1万元也不再退给他。外访费的意思就是，借给客户钱以后我们要出去验证他的信息，期间开车烧油等花销。中介费是客户给带他找借钱公司中介的费用。合同上不体现违约的内容还有关于保证金的内容，因为我们当时就知道将这些内容写在合同里是违法的，客户来借1万元钱，我们不但扣除了一些费用，还要在书面上和照片上体现出来他借了两万，目的就是为了多弄客户的钱，从一开始就把他套住，我们对所有客户都是这个套路。之后过了一段时间，王朋说王某违约了，好像是王某私下又找中介背着我们公司借钱违约了，之后王朋把王某叫到了我们公司另外一个办公地点东胜后面小区东北角1单元2202室，当时我没在，王朋把王某的账倒给了我们公司的张学松，具体倒成了多少钱我不清楚，我们收了多少钱我也不清楚。 （6）2018年5月12日供述：一开始什么事都是我、王朋、张学松三个人说了算，后来加入我们的人中，我的人是占多数的，王朋和张学松也不方便管了，王朋和张学松有什么事就找我商量。张学松负责三个点的财务，王朋就在美东这个点放款。美东这，有王朋和吴猛。万达这，有许某、谷志州、高江涛，王绍坤在万达这待了没多长时间，和许某闹了点别扭，就去美东了。东胜那，有张学松、张旭、赵成、刘晓光。三个办公点有各自的负责人，美东的负责人是王朋，吴猛管财务。万达由许某负责，开始由高江涛管财务，高江涛走了以后，由谷志州管财务。东胜由张学松负责，财务好像也是张学松在管。我一般在美东，去另外两个点比较少。我的底薪是3000元，张学松底薪是2500元，王朋、许某、赵成的底薪是2000元，其他人的底薪是1500元。除了底薪，还有负责人的提成，我的提成是三个点，总利润的1%，王朋、许某拿他们各自点的利润的2%，东胜的负责人提成由赵成拿，因为赵成和张学松关系好，张学松就把负责人提成让给了赵成，也是他们这个点利润的2%，每个人每个月有500元的油补，还有就是谁过生日给谁1000元的红包，剩下的利润就是按股份分。主要是加入时间的先后，再就是按股份的多少，底薪有所不同。我给他们发工资，基本是月初发，有时一个月一发，有时两个月一发。张旭投了5万，加上张学松分给他的5个干股，占10个股。 （7）2018年5月19日供述：2017年4月左右，我给一个叫李某2的学生放过贷款。当时李某2借一万元，签的两万元的借款合同，一万元是保证金，后来我一直联系不上李某2。过了两个月左右，中介说李某2因为在ＫＴＶ玩儿了一晚上花了5000元，想要通过借钱来付款。我想着李某2之前借的钱没还，我又找不到她，刚好通过这次机会找到李某2让她还钱。我就同意了，然后我就联系了许某一起去了李某2所在的ＫＴＶ，帮李某2结了5000元的消费，然后许某就和李某2签了借款合同，具体的借款合同内容我不清楚，当时我在一边看着。李某2和许某签完借款合同之后，我想要李某2立即还钱，李某2说她没有还钱的能力，接着许某就联系能给李某2贷款的地方，许某联系好了之后，就带着李某2走了。我不清楚许某把李某2带到哪里向谁借钱去了。过了两天，杨亚楼给我打电话问我李某2在哪儿，杨亚楼说他能帮李某2借到钱，但是李某2借来的钱要先还李某2欠他的钱，后来我和许某谈了谈，许某同意把李某2给杨亚楼。之后杨亚楼是如何要的钱我就不清楚了。过了一段时间，我找我的朋友王月庆帮我要李某2欠我们的钱。然后王月庆就去李某2家里要的钱，王月庆说只要回来了8000元钱，我给王月庆1000元好处费。 3、同案犯张学松的供述 2010年下半年我认识了谷建，当时谷建还没有开始放款。2015年11月左右，有一个叫王东找到谷建说要和谷建一起做校园贷，那时候谷建可能是不太放心王东，就把这个事跟我说了。当时谷建就说校园贷就是给大学生放贷款的，想拉着我一起干。那时候谷建那边的放款团队应该就是谷建、王朋和王东他们三个。2016年6月左右的时候，我看谷建他们做放款做的还挺好，我觉得放款也挺挣钱，就叫上了我的朋友张旭开始在桥西区五里庄园西区的一个单元房里做放款了，当时这个单元房就作为我们两个人的办公地了。但是当时张旭只是投资不怎么放款，我负责找客户放款，客户那时候也非常少。2017年3月20号左右，谷建给我打电话，跟我说现在他把谷志州、许某、刘晓光、王绍坤都拉进来一起放款了，还有高江涛也拉进来了，现在人越来越多了，想让我们两个人跟着他们一块干。当时有100个干股，这100个干股由我、谷建、王朋三个人分，谷建占40个干股、我和王朋各占30个干股。我当时觉得这样比我们自己干要挣钱，没过几天就带着张旭一块加入过去了。干股就是不投钱但是还按股份拿分红。给我30个干股是因为我们之前也认识，关系不错，也比较信任我。我刚加入的时候投了10万元左右给谷建，应该是现金给的谷建。张旭也是直接给了谷建5万元，这其实就算我们入股了。入股之后谷建让我和张旭、刘晓光在石家庄单元房里办公，我是东胜广场那个放款点的负责人。那时候我们三个人我负责管放款、签合同，钱是谷建直接给我，张旭基本上不怎么上班，也不怎么参与经营，刘晓光认识一些中介，他负责找客户、介绍客户、联系客户。 2017年5月底6月初的时候，我就经常去医院照顾我的岳父，顾不上这边的事了，就把我爱人的小姑家的女婿赵成介绍过来了，他来之后先让他在这里呆了一个月让他熟悉一下放款这些业务和流程，等到了6月份赵成就开始接手了，而且当时赵成看放款挺挣钱的，先投了几万元钱入股，反正最后陆陆续续一共投了15万元，其中有5万元是我借给他的，他占15个股。谷建看我是大学毕业就让我管三个点的总账了。我去管总账之后，东胜这个放款点就由赵成总负责了，他来管资金、放款、找客户、签合同、管账目。2017年7月左右，我和张旭一天晚上喝酒的时候发生口角闹了点矛盾，张旭自己就提出来撤股不干了，我把这个事跟谷建说了之后，应该是谷建还找了张旭几次，劝他别撤股，但是到7月份的时候张旭还是撤股不干了，撤股的时候给了张旭6、7万元。这三个放款点的总负责人是谷建，其实他算是我们所有人的领导，因为做放款这个事是谷建组织起来的，而且里面有很多人是他的亲戚朋友。开始的时候他管理着三个放款点所有的资金，每个月的工资、分红都是他来定他来分，他还收着三个点所有放款利润百分之一的提成，工资他最高，在吸收股东需要经过他的同意，人员变动也得经他允许。我们这个三个放款点没有注册总公司或分公司，三个点各自以各自点负责人的名义放款，最后大家一起分放款的利润。 各个股东投资、占股及分红的情况：谷建投了应该是44万元，占84个股，其中40个是干股；我投了64万元，占94个股，其中30个是干股；王朋没有投资，占30个干股，王朋不投资占干股这个事是一开始的时候我们三个人商量好的；吴猛陆续投资最后追加到30万元，占30个股；许某陆续投资最后追加到33万元，占33个股；谷志州应该是陆续投资最后追加到15万元，占15个股；赵成陆续投资最后追加到15万元，占15个股；王绍坤应该是投了6、7万元左右，6、7个股；刘晓光大概投资4、5万元，占4、5个股；高江涛陆续投资最后追加到13万元，占13个股；张旭投资5万元，占5个股。应该就是这些人投资占股了。放款利润就是放款本金和每个点日常开销之外收回的续期费、利息、违约金之类的费用。分红就是把每个月放款的总利润减去的消费支出，支出包括房租、水电费、加油费等等，再减去工资，再扣除谷建抽取每个点放款利润百分之一的钱以及各个点负责人抽取各个点放款利润百分之二钱，剩下的钱按照股东占股比例进行分红。团队内每个人的工资都是谷建确定并按月发，谷志州、高江涛、吴猛、刘晓光、王绍坤、张旭几个人都是1500元的工资。放款的资金来源都是各个股东投资进来的钱。 放款的流程，客户大部分都是在校的大学生，他们一部分是由中介带过来的，一部分是看到我们往学校发的小广告找过来的。客户主要针对的是在校大学生，给学生放款都有家里人会帮着还，而且学生年龄小，社会经验少。外访一般收取200元到500元不等的外访费。我记得比较清楚的有曲某1、胡某、王某、李某1。 2017年3月底，我当时已经跟谷建合干校园贷了，那会儿我在东胜办公，谷建打电话给我说介绍个客户来我这借钱，我同意了，当时是我还是张旭跟曲某1签的合同记不清了，那会儿就我和张旭在东胜，大概是签了2万的合同，我们出了1万元钱，过了不到一个月，谷建给我打电话说曲某1的家人过来还钱，约到了南二环红旗大街交口西侧的加油站，我们当时去了五六个人，有谷建、许、王朋、谷志州、赵成和我，当时我是自己开车过去的，在加油站跟谷建他们见面，当时曲某1跟着谷建他们在一起，我到了有20多分钟，曲某1的父亲就过来了，还带着几个警察，他们说我们绑架，我们把曲某1欠我们钱的事儿跟他们说了以后，他们就让我们一起到红旗大街派出所解决，到了红旗派出所，好像是许某和王朋跟曲某1的父亲谈的，曲某1的父亲给了我们一共40000块钱，后来许某给了我15000元，他和谷建分了25000元。曲某1她应该在我这里拿了1万元，最后还了4万元，我拿到了1万5。 2017年4月份的时候，王朋联系我说有个学生要借钱，把我叫到了美东国际，是个叫胡某的学生要借1万块钱，他之前已经在王朋那里借了1万块钱了，王朋为了规避风险，把胡某介绍给了我，我跟胡某签了个借款2万元的合同，分了12期，扣了一个月的手续费和利息，胡某到手8000元，没过几天，胡某就带着他父亲来我们这里还钱了，连本带息一共还了12000元，多的2000元是提前还款多支付的利息，当时他也说了王朋那边也还了钱了。之所以借给胡某8000元钱，签2万元的合同，因为我们这边签合同一般都是这样，借款多少一般都要签双倍合同，多出来的算是保证金，目的是为了给借款人压力，督促他们按时还款，如果他们违约了，我们也可以多要钱，但是我这边一般没有这么干过。 王某这个客户我没接触过，是后来赵成告诉我的，我只知道王某一开始是谷建那里的客户，后来是该还钱的时候王某还不上，到了我们这边借款，当时应该是赵成接待的签的合同，时间应该是2017年4、5月份，后来王某从我们这里借过很多笔钱，也还了很多笔，赵成基本上都跟我说了，我记得王某在我们这里借款次数很多，我印象中赵成报给我的总钱数，王某还欠着我们钱呢。跟王某的借款都是赵成操作的，王某还的每笔钱只有赵成知道，我知道的都是赵成跟我汇报的，王某没有给过我现金。 2017年6月份前后，许某跟赵成说介绍个叫李某1的学生来我们这边借钱，让我们告诉许某，把许某喊过来给李某1制造违约，让她多还钱，赵成就告诉我了。当天我和赵成都在东胜，李某1来了以后，跟我们说是中介介绍的，说自己是李某1，我就发微信给了许某，告诉他李某1已经到了，许某让我们先稳住李某1马上就过来，赵成就假装跟李某1签合同，合同刚签完，许某带着他那边的合同就过来了，假装无意间碰上李某1，就拿着他们的合同跟李某1说李某1违约了，到别的地方借款违反了他们的合同，要李某1给违约金，要4万元，李某1给不了，许某就让李某1在我们这里借款，让李某1借4万，我觉得李某1在许某那里借了没多少钱，还4万有点儿多，我就劝许某说让李某1少还点儿吧，许某就让李某1在我们这里借35000元，李某1同意了，跟我签了4万元的合同，但是写的是赵成的名字，因为那会儿赵成负责东胜的事务，所以当时我们那个点儿都是些写赵成，我就拿了35000元假装是借给李某1，让李某1还给了许某，之后李某1就走了。后来李某1合同到期以后也没还钱，我们也联系不上她，我就和赵成拿着李某1的合同到李某1老家易县，联系了李某1的父亲并见的面，我们给李某1的父亲看了李某1签的合同，我们让他还4万，他说李某1就到手了3万5，我们就讨价还价，我说让他看着给个油钱，他就给了赵成转了36000元，我们把李某1的合同给了他父亲，让赵成打了个收条。李某1在我们那里签一个借款合同，一个个人申请，一个收条和借据，具体内容都是制式的。我让李某1给许某3万5千元，过了几天许某就还给我了。之所以要故意李某1制造违约，就是为了多赚李某1点儿钱违约金。 乔某我没什么印象。我记得2017年4月份把一个自己单干的时候的客户倒贷给王朋，我记得有这么一个人，具体叫什么名字记不得了，但肯定不是叫乔某，我记得那个客户王朋应该是没有要，我后来找到他的家里要的钱，他家里还了钱合同就给了他家里了。我认为是王朋把我当时说的那个客户跟这个叫乔某的给弄混了，我确实不认识乔某。 4、同案犯许某的供述 2017年正月十五左右，我到石家庄来找谷建，商量跟着他做“校园贷”。当时还有王朋、谷志州、高江涛，我们五个人就商量这件事。开始时我们商量大伙都出钱入股，一万元算一个股，明确放款对象就是在校大学生，还说好分红的时间和分红的方式，还规定不能非法拘禁客户，不能动手打客户，不能暴力催收；客户逾期可以给3-5天时间找钱，再不给钱就给客户家人打电话；不能私占公司财产，不能用公司的钱干别的；不能和女客户发生关系。还说了一些奖惩情况，按月或每两个月分红一次；挪用公司财产5000元以下停薪三个月，5000元以上开除；和女客户发生关系直接开除。当时谷建说我们刚刚接触贷款，他和王朋之前做过贷款，让我们跟他们学，学会了让我们三人再开一个点，让我负责。我们商量好这些后就在美东国际租了间写字楼做为我们的办公地点，我们买东西准备了半个多月，把办公地方收拾好了，我们就开始发传单，做过宣传。期间过了一个月左右，我、谷志州和高江涛跟着谷建、王朋学会了如何审核客户、如何签合同等相关的东西，谷建就让我、高江涛和谷志州到万达尖岭小区开了这个点，后来张学松、张旭就入股了，在东胜广场跟着谷建他们干，再后来王少坤和刘晓光也入股跟我们一起做“校园贷”，这时人就多了，谷建我们就商量让张学松、张旭和刘晓光，到东胜广场那边再开一家，后来吴猛也入股了，在美东国际干，到了五月份赵成加入的，让他在东胜干。赵成去了没多久张旭就不干了，后来王少坤和刘晓光也就离开了，后来高江涛因为私自把公司的钱花了，我们就把他开除了，他的入股资金抵了花的公司的钱。东胜广场那边张旭负责审核客户、放款和组织人员催收。 谷建每月工资是3000元，我、王朋、张旭、赵成每月工资2500元；其他股东成员工资每月1500元，股东工资是我们一开始就规定好的。公司给王亚飞规定的是每月拉满十单工资3000元和提成，平时王亚飞跟这我干，我还给他点零花钱。分红是公司的总财务把公司花销和人员工资除去，剩余的利润按每人入股的股份分红。我们公司规定开始一万元为一股，到了7月份就改为2万一个股，我前前后后一个投了33万，占33个股，到现在分红加工资一共拿到20多万；谷建投了7、80万，占7、80个股，改为两万一个股后他也没有在投钱；王朋投了30万，占30个股；吴猛投了35万，占35个股；王少坤，投了5万，占5个股；谷志州投了15万，占15个股；高江涛投了12万，占12股，赵成和张旭都投10万，占10个股，刘晓光投了7万，占7股；张学松前后投了108万，占103股。我们还向曲某1放过贷款，和她签了2万元的合同，她实际到手7100元左右， 曲某1说要借一万元，签的是两万元的合同，合同上让曲某1写的是借王朋的钱。签合同后谷建给了曲丽祯8100元，曲丽祯当时留了谷志州的电话。给完这笔贷款，刘晓光才去的。后来，我、谷志州和高江涛我们三人到万达这边后，谷志州跟我说曲某1还要借7000元钱，我就让谷志州和高江涛去了曲某1他们学校，做了这笔贷款，签的是30000元的合同。过了半个月，我在我们公司的微信小群里看到曲某1在东胜广场那边借钱的照片后，我就想着曲丽祯违约了，让她过来还钱。过了几天，我就给曲某1打电话说，以修改合同的理由让她来万达这边。到了下午一两点左右，曲某1带着杨姗姗到了万达这边后，我就告诉她她违约了，让她提前还款。最后曲某1父亲他们给了我们一共四万元，我和张学松曲丽祯家里打了个收据，我们把曲某1签的贷款合同给了曲丽祯家里，然后我们就走了，我和张学松一人2万元把钱分了，然后我把这2万元上交给公司了。我们的微信小群里都有谷建、我、谷志州、高江涛、王朋、张学松、张旭、刘晓光、吴猛、王绍坤。微信群的名字叫贷款精英群。 一个叫徐正林的中介给我打电话说一个叫李某1的女学生想借钱，我就让他带李某1来万达，我们和李某1签订了一个4万元的借款合同，李某1实际到手不到18000元。不到一个月时间，徐正林给我打电话说李某1还想借钱，我跟徐正林说让他介绍李某1到东胜那边我们的公司借款，造成李某1违约，等事成之后再给他点好处费，并且把赵成电话给了徐正林，让李某1联系赵成。我又打电话给赵成，告诉赵成有一个叫李某1的客户去他那里借钱。我就假装串门偶然遇到李某1，我就问李某1怎们不通知我就出来借钱了，并说她违约了，需要还4万元。李某1不让打电话给家里，想从外面借钱，我就让他问问赵成借不借给她。李某1当时已经和赵成签完合同了，李某1就问赵成、张学松能不能借给她钱，张学松也同意借给李某1。然后张学松还假装帮着李某1问我能不能少还点钱，给我35000元，我表示同意。李某1签完合同，张学松把35000元给了李某1，李某1把35000元给了我。我通过微信转给了徐志林500元，剩下的钱我都交给了高江涛入了公司的账。 李某2在我们跟谷建做校园贷之前，她就找谷建借过钱，但是好长时间没有还。到了2017年4月份，她联系中介要借钱，找到谷建，要向谷建借5000元，结ＫＴＶ消费的账。谷建到了这家ＫＴＶ，在车上等着，我拿着钱找到李某2，并把钱给了ＫＴＶ服务员。我和谷建带着李某2到了谷建的公司，李某2补签了一张合同，借款金额2万元。谷建就把李某2的借款合同给了王月庆，王月庆从李某2家要了九千多不到一万元。 5、同案犯吴猛的供述 2016年5月份，我认识谷建的。2017年4月底跟谷建提想跟他一起干，他就同意了，我当时先投了10万，6月份又从信用卡套了10万投进去了，到了2017年9月份我又投了10万，一共占了30个股。谷建是我们所有人的头，他负责三个公司的协调。我们团伙有11个人，分三个办公地点，其中我、谷建、王朋，王绍坤，我们四个在石家庄市长安区开办放贷公司；张学松、赵成、张旭、刘晓光四个在东胜金色里程小区东北角的那栋楼的最里面的单元2202房间开办放贷公司；许某、谷志州、高江涛三个在万达开办贷款公司。东胜公司的分工：张学松是那边的头，前期东胜的财务是张学松记账，后期是赵成记账，张学松同时管着我们所有人的财务。2017年2月份至4、5月份是张学松和张旭签合同，后来赵成加入的时候，因为赵成是张学松的亲戚，张学松跟谷建提议让赵成负责合同，东胜的合同就都是赵成签合同，赵成来了有一个多月，刘晓光和张旭、王绍坤就走了，刘晓光和王绍坤去单干了，具体我就不知道了，张旭把投的钱提走后就找了个正常工作去上班了。 公司占股情况：张学松有94个左右股，谷建有84个股，许某33个股，我和王朋各30个股，王朋应该是干股，赵成和谷志州是15个股，张旭10个股，分红是把三个公司收回的钱先分出本金和利润，再扣除三个的公司的所有开支，再剔除每个人的固定工资，谷建是3000元，张学松是2500元，王朋2000元，许某2000元，赵成开始1500元，后来2000元，张旭是2000元，谷志州、我、刘晓光、高江涛、王绍坤都是1500元，再剩下的钱谷建再从每个公司抽利润1%，张学松、王朋、许某再抽自己公司的2%，后来张学松的抽成给了赵成，再剩下的钱按每个人的占股百分比分。其中2017年5月份，我们实行过一次拉客户奖励机制，谷建把新增客户量算好后，做了相应数量的红包，里面放上写着100、200、300、500的纸条，分红的时候按着各自的客户数去拿相应数量的红包，里面钱数随机，这个我们就弄了一个月，因为我们有人不负责拉客户，就没有分红，所以没实行起来。 2017年5月份之前是张学松把钱通过微信或者支付宝转给王朋，王朋再把钱转给客户，2017年5、6月份，我们实行每个公司预留5万元作为款项，美东是把钱存我卡上，东胜是在赵成卡上，万达是在谷志州卡上，这些钱用完再找张学松要，张学松再给5万，到了9、10月份就不这么弄了，11月份就是借出一笔找张学松要一次。如果客户不要求转账的话，我们就是给客户现金， 公司2017年3、4月份每个月盈利大概在14万元左右,后面几个月平均每个月的盈利5万元至10万元之间,另外两个点大概每个月的利润在10万元左右。公司干到了2017年11月份,谷建听到风声比较紧把公司的业务停了。2017年一开始都是双倍合同,比如客户借1万元,合同要写借了2万元，借5万就写10万。2017年9月份以后谷建可能听到风声了,就没这么高了，合同上的金额和客户实际贷款的金额不一样，是为了挣钱,我曾经问过谷建为什么让客户在合同上填写的借款金额那么高，谷建说不这样写怎么挣钱,现在想想其实就是在骗他们。我们有故意制造违约、逾期的情况,客户到期之后按常理需要提前提醒客户要钱。之前我刚到公司的时候我会给客户打电话让他们提前还款,谷建知道以后说了我一顿,让我不要打电话了,意思就是要让客户逾期,这样多要钱。 有一个叫王某的客户，我们美东国际给这个客户放过款。2017年4月的一天，王某来到美东国际Ｂ座2206室向我们借钱，我记得当天美东国际除了我之外，还有王朋、谷建、马小菲、王佳帅和邓甜甜。王某说自己是来借钱的，想要借一万块钱。然后王朋就让我和他一起去里面的办公室内，王某来找我们想要借一万元，按照我们公司的规定，王某需要向我们公司交外访费500元、手续费1000元，利息五分。逾期和违约都在借款合同上写明了，借款期限是30天，王某借一万，签了两万的借款合同，但王某实际到手的只有8500元。我们将这些告诉了王某，王某说自己能接受，然后我们就和王某签订了借款合同。王某没有按时还款。我记得后来谷建说这么好的客户，如果不弄违约的话很可惜。按照谷建的原则，如果客户的资质比较好的话，我们会将客户倒给我们另外的两个办公地点中一个，有时候还会倒两次。谷建觉着王某的资质比较好，于是将王某倒了我们另外的一个办公地点，具体倒给哪个办公点我不知道，有可能另外两个办公点都倒了。给王某倒贷应该是王朋、谷建、王绍坤中的人处理的，王某倒贷的这个事情我也是听谷建说的。王某刚开始还钱了，但是王某第一次借钱之后没有按时还款，我们就让王某倒贷还我们的钱，所以王某的债越来越高，最后王某好像还了2万，具体的钱款数额我记不清了，我交给公安机关的Ｕ盘中好像有王某还款的具体数额。 6、同案犯高江涛的供述 2017年4月份，张学松带着张旭加入了我们组织，他俩在东胜金色里程小区东北角22楼2202房间办公，即东胜放款。我做校园贷到了2017年7月份我挪用了10来万公款用于网络时时彩赌博都赔了，8月份对账的时候被发现了，就把我开除了，股份就当赔款了。后来的事我就不清楚了。我干“校园贷”期间我们万达的公司挣了大概有四十万左右，分了我三四万左右。 2017年6月2日白天的时候，我和许某在万达公司呆着，一个叫徐正林的中介带着一个女学生到公司贷款，许某跟他们谈的，然后许某跟我说让我去取12700元给这个女的，我凑够12700元之后，给许某或那个女学生了。然后许某把那个女学生的合同给了我，我才知道那个女的叫李某1，当时合同上的借款金额是40000元。6月14日的时候，我和许某在万达公司，许某跟我说李某1被钓到东胜公司借款了，让我跟他去东胜我们公司一趟把李某1堵了，李某1违约了，让李某1还钱。于是，我和许某就去了我们东胜公司，我就记着张学松和李某1在公司。我们到了之后，假装是过来找张学松玩的，见到李某1之后，就问她怎么也在这里，李某1跟我们说过来借钱的，这时张学松就问李某1怎么在别处也借过钱。然后就把李某1跟他签的合同作废了，我们就跟李某1说在从我们这里借钱的时候，跟她申明过不能在从别处借钱，如果借的话就算违约，要还我们4万元，李某1当时也同意还钱了。我们就逼着李某1还钱，问李某1是跟她家里人要，还是给她找地方借钱还给我们。李某1说不让跟她家里人说，让我们帮她找钱还给我们。我们就跟她说这不是现成借钱的地方吗，不行就直接从这里借钱还给我们，让她去找张学松借钱。然后，李某1就去找张学松借钱还给我们，我和许某也帮着李某1一块劝张学松借钱给李某1。张学松跟我们说现在让他拿出4万元给我们还账，肯定拿不出来，最多给我们3万多元，我们假装就同意了，然后张学松就给了我们3万多元的现金，李某1又跟张学松签了一份合同，我们拿了钱就走了。 之所以我和许某为什么去张学松那里堵李某1，是因为我们知道李某1去张学松那里借钱，我们在假装去张学松那里偶然见到李某1，造成李某1违约，这样我们可以找李某1要违约的钱，张学松那里就又可以重新签订一份借款合同。以后如果李某1家里问起来的话，张学松那里确实帮着李某1还给我们了，而且合同上的金额也是一样的，减少以后要账的困难。 李某1不知道张学松和你们是一个公司的。我们之所以帮着李某1一块找张学松借钱，是因为我们就是想把李某1套住，让李某1还给我们违约金，然后再跟张学松重新签一份借款合同，这样张学松找李某1要钱方便。 我们在石家庄有三个公司，一个在美东国际，一个在万达尖岭小区，一个在东胜广场南侧小区，我们公司的总负责人是谷建，胜公司的负责人兼财务是张学松，他也是我们这三家公司的总财务，赵成是东胜公司这边的实际负责人，他们那边还有刘晓光、张旭。 2017年2月份的时候，王朋和谷建在石家庄市五里庄园那边已经开始干这个“校园贷”，王朋给我打电话来石家庄市找他一块做。我来之后只有谷建和王朋，后来谷志州、许某、张旭、张学松、王少坤、刘晓光他们才加入进来，我们干了两三个月吴猛和赵成加入的我们公司。 我们没有具体文字上的规章制度，但是谷建跟我们说过一些不许的制度。我们公司有奖惩制度，我们公司的股份构成：谷建出了80万元，王朋出了30万元，许某出了30多万元，谷志州出了15万元，吴猛出了15万元，张旭出了10万元，张学松出了90万元，刘晓光出了5万元，王少坤出了5万元，赵成出了15万元，我出了12万元。我们有工资，我们除去公司开销，利润按入股比例分红，人员工资情况是：谷建每月3000元，个点负责人是2500元，其他成员每月1500元。我认识曲某1，她在我们万达这边借过钱。大概在去年3、4月份，是许某还是谷志州跟我说，让我跟着去学校放款，一共借给曲某15000元，但是签了多少钱的合同，利息多少我都想不起来了。后来过了一段时间，我听说曲某1又到东胜那边借了钱，再后来让我管财务后，我整理账时发现曲某1还清了借我们万达的钱了。我不清楚曲某1在东胜怎么借的钱，我也想不起来我是听谁说曲某1在东胜那边借的钱了。 7、同案犯王朋的供述 2016年的时候，我和谷建就在石家庄市五里庄园这边开始放学生贷款。2017年过完年的时候，谷建和我在美东国际租了房子，地址是美东国际****，美东国际成立了一家公司，当时也没有起公司名，专门发放学生贷款，后来我拉着高江涛来的我们公司，谷建拉了谷志州、许某还有张学松、赵成进来的，张学松来的时候带着张旭一块来的，张学松后来又拉了吴猛进来。谷建看人多了，而且每个人都出了钱投入到公司都是股东。一开始干的时候，我和谷建商量一万元一股。张旭投入多少我不知道。我们每个股东都有工资还有提成。这是公司成立的时候，谷建定的。谷建的工资比每个公司的负责人高500元，我、许某、张学松我们三个作为三个公司的负责人开2000元，其他股东开1500元，然后我们每个月分一次红，谷建作为组织者，他在我们三个公司总利润里面拿1%，我们三个负责人在我们每个点的利润里拿2%的提成。最后剩下的利润，我们在按出股的比例分红。谷建是我们三家公司的头。美东国际这边我是负责人，万达公司那边许某是负责人，东胜那边负责人是张学松，他也是我们三家公司的总财务。我们成立三家公司的目的就是为了相互之间倒贷，主要就是我们三家公司之间倒贷。有时候，我们也跟外面公司倒贷，我也参与过倒贷。谷建制定了规章制度。 我认识一个叫王某的大学生，他是一个中介介绍过来的，他在我们公司借过钱。2017年3月份的时候，王某来我们在美东国际的公司，当时谷建、吴猛、马晓菲都在公司，谷建和马晓菲在打麻将，我就和吴猛将王某叫到屋子里进行审核，他说要借1万元，借期为1年，我说要是借1万元的话，需要给我们签订2万元的合同，还要刨除手续费1500元，外访费500，还要给1000元中介费，实际他到手应该是7000元，王某也没说什么，还告诉他每月的利息是5分，就是要还1333元。然后我就和王某签订了借款合同，上面写着借款金额2万元。然后，吴猛拿出2万元给了王某，我让王某拿着这2万元还有他的身份证、刚签订的借款合同给王某照了相，还录了一段时频。在视频我让王某将借款合同上的内容念了一遍，大概就是说今借到王朋现金2万元。 让王某拿着2万元还有他的身份证、签订的借款合同照相就是留个证据，如果王某以后违约了，我们好拿着这些东西找王某要钱。签完合同之后，我跟谷建说开他的车带着王某去校访，并且大概跟谷建说了王某这个客户的情况。谷建把他的车钥匙给了我之后，我自己就开车拉着王某去了政法学院。王某带着我去了他的宿舍，王某用钥匙开的宿舍门，在宿舍门口，我给他又拍了一张照片，然后我给谷建打电话说王某这个客户核实完了，让他们给我转账借给王某，吴猛就给我转了7000元，然后我又将7000元转给了王某，转完钱之后，我就走了。我忘了王某按时还了1个月还是2个月的钱。一天中午的时候，赵成给我打电话问我是不是有一个叫王某的在我这里借过钱，我说有，赵成说王某去他那里借钱了，我跟赵成说让他稳住王某，不要让他走了，我马上过去。让赵成稳住王某是我带王某去学校访问的时候，我听王某说他家挺有钱的，我就知道他能还我们钱，我知道他去赵成那里借款了，想着赚更多的钱，就想着去赵成那里堵住王某，造成王某违约，让王某赔我违约的钱。我接完赵成电话之后，我就开车拉着吴猛、王绍坤去了赵成他们的东胜公司。到了之后，我发现王某已经和赵成签了借款合同。然后，我就跟王某说他从我这里借钱，又在别处借钱已经是违约了，让王某按照合同还给我2万元，我还说今天必须把这钱还给我，然后王某就和赵成进到东胜公司的屋子里。一会，他们两个就出来了，赵成给了王某2万元现金，王某又把这钱给了我，我把合同给了王某之后，我和吴猛、王绍坤他们就走了。我们回了美东国际之后，我把钱给了吴猛，我也跟谷建说了，说王某这孩子从赵成那里借钱违约了，我找他要了2万元给拿回来了。找王某要了钱之后，跟谷建说是因为美东这个公司明面上我是负责人，其实谷建才是实际负责人。去赵成的东胜公司带着吴猛和王绍坤一块去，是因为王某已经违约了，我怕他不还我钱跑了，我带着他们去可以防止王某逃跑。王某不知道我和赵成是一个公司。到了赵成公司之后，我跟赵成没有交谈因为当时王某在场，我们怕说话引起王某怀疑，发现我们是一个公司的。我不知道后来赵成找王某要钱没。我们从中获利12000元。谷建成立了一个公司群，我们所有人都在这个群里，谁有客户了都会在群里发一下，看客户有没有在我们三家公司借过钱，所以赵成知道王某在我这里借过钱。 我们认识一个叫乔某的大学生，他找张学松借过钱，后来在张学松那里违约了，张学松介绍给我让倒1万元的账，还有让我带着乔某出去找钱。2017年3、4月份的时候，张学松给我打电话说他那里有一个客户违约了，让我帮着他倒个账，我说行，让他带着客户到美东国际找我。到下午13点左右的时候，张学松就带着客户来我们公司，当时谷建也在公司，然后我就问客户的信息，他说他叫乔某，家是山西省那边的，然后我就问张学松，乔某欠他多少钱，张学松说乔某欠他本金1万元，现在违约了还要还2万元的违约金，总共是3万元，我说最多替乔某还1万元，剩下的钱我带着乔某出去找钱，找到钱之后先还我借的钱，之后在帮着张学松要他的钱，张学松同意了。然后，我就跟乔某签了一张借款1万元的合同，我就给了张学松1万元，张学松就走了。我就给邓甜甜和王佳帅打电话让他们过来，带着乔某去找钱。邓甜甜和王佳帅来了之后，他们两个先在公司给乔某做网贷，但是当时没有下来钱。我就跟谷建说开车带着邓甜甜、王佳帅和乔某出去找钱，谷建同意了。我记着我就开车拉着他们去了西美花街那边找地方给乔某借钱，转了几家我记不清了，我记着王佳帅跟我说给乔某做下网贷了，但是今天钱下不来，要等到明天钱才能下来。大概到下午18点左右的时候，我给谷建打电话说乔某做下网贷了，但是钱要明天才能下来，我问谷建怎么办，谷建说让我看着办。后来乔某说他想回学校，明天再过来跟着我们继续借钱。我就跟乔某说你回学校了，明天不来怎么办，网贷做下来了，钱马上下来，今天晚上先跟着我们这住一晚，明天再说。然后我就给王绍坤打电话，让王绍坤带着乔某出去找地方一晚。让王绍坤把人带走因为王绍坤当时在公司也没有什么事情，就让他看一晚人。只给了张学松1万元，是因为我记着乔某是张学松没有成为我们股东以前的一个客户，我也是害怕要不会钱来，就说先给张学松1万元本金，然后帮着他带着乔某找钱还他。 王绍坤当天晚上应该是带着乔某去了他在安联青年城租的房子，第二天中午11点左右的时候，王绍坤带着乔某一块来了我们美东公司。呆了没一会，昨天乔某从网上借的钱就到账了，我记着是两笔网贷下来的钱，乔某转给了我8000元，我又转给了王佳帅和邓甜甜他们1000元，说是他们的中介费。后来我找了一个做手机分期的地方，想着给乔某做一个手机分期。我们去了之后，乔某不知道什么原因一直无法做下来手机，在我们等着的时候，乔某又给我转了5000元，我也不知道钱是怎么来的，我算了一下，我借出去的1万元已经赚回来，而且还赚着点，我就说不做手机分期了，然后我就带着他们走了。我就给张学松打电话说乔某已经做不下钱来了，让他把人接走。我忘了是我给张学松送过去的，还是他过来接的了，反正那天下午的时候，我把人交给了张学松。乔某转给你的5000元，本来应该还给我3000元，但是我又找他多要了2000元的手续费和中介费。带着乔某去做手机分期因为乔某在别的地方已经借不到钱了，我们带着乔某去做手机分期是想着让乔某做下一个手机之后，让他把手机再卖了，把卖的钱还给我们。公司的在乔某这里获得利润是2000元，我收的钱都给吴猛上了公司的账。乔某不知道我和张学松是一个公司的。 我把人给了张学松之后，我跟谷建说了。其实也不是什么事都是及时汇报给谷建，有时候，在事后，我才跟谷建说。我们公司不给王佳帅和邓甜甜开工资，他们两个是专职干中介的，我就是有客户需要借钱了，让他们带着出去借钱，借下钱之后，按照借款额的10%给他们提成。乔某这个本来应该给他们800元，但是我想着他们给做了两笔网贷就取了一个整数，给了他们1000元。 我认识胡某，他是一个中介介绍过来的，他在我们公司借过钱。2017年3、4月份的时候，一个中介微信上跟我说有一个大学生想着借点钱，他给介绍到我这里借钱了，我说行。我记着到一天下午的时候，胡某自己来我们在美东国际的公司，当时谷建、吴猛还有我都在公司，到了公司之后，他就说找王朋，我说我是王朋，我问他是不是叫胡某，他说是，然后我就把他叫到办公室里面谈借钱的事情。我把他的身份证和学生证拿过来看了看，知道他在河北医科大学上学。我于是就问他准备借多少钱，他说要借1万元，我说我们这里办理的是分期借款，分3至12期，胡某就选了分12期借款，约定利息每期5分，每期要还本金加利息是1333元。胡某当时也同意了，我就跟他签订了一份2万元的合同，告诉他里面有1万元的违约金，但是合同上没有写违约金的事情，只是在合同后面附了一张违约合同，借款合同上直接就写了借款2万元。写完合同之后，我让胡某拿着钱还有借款合同拍了照，我们还给他录了一段像，里面让他按照借款合同念了一遍，内容大概是今借到王朋2万元，到期还款之类的话。做完这些工作之后，我又刨除我们的手续费等费用，还代扣中介费，最后转给了胡某7000多元，后来我忘了是谁去给胡某去学校做的外访。过了一段时间，胡某又到我们公司找我借钱，向我借1万元，我没有借给他，他就还找我借钱，我就说给他再找一个人借钱给他。于是，我就给张学松打电话让他过来，张学松过来之后，他就和胡某去谈借钱的事情，当时我没有参与他们之间的事。后来胡某的借期还没有到的时候，胡某就提前还了我们的钱，当时总共还了15600元，后来我听张学松说胡某把他那边的钱也还了。把胡某介绍给张学松因为我认为胡某的资质挺好，能够还的起钱，我和张学松是一个公司的，所以我就把人介绍给张学松了。我们从胡某这里盈利7600元。谷建知道胡某的事情我们这些事都会跟谷建说一声，包括借钱还有还钱。 我认识曲丽祯，她从我们公司借过钱，我就跟她见过一次面，就是他爸过来还钱的时候。有一天晚上谷建叫我去南二环和西二环交口五里庄园吃饭，我就去了。我一进去就看见谷志州、谷建、张学松、王少坤、许某还有一个女的，那时候才知道桌上坐的女孩叫曲某1，我就赶紧吃了两口就跟他们一块出去了。上车之后我们就去了南二环友谊大街路口东边路北的一个加油站，他们说和曲某1的家人约好了在那见面，我们刚到那，就出来好多警察，让我们蹲下，谁是负责人站出来，我记得当时张学松站了出来，后来张学松和王绍坤被带上了警车，我们也开车跟着去了红旗大街派出所，到派出所之后，我记得张学松他们跟曲某1的家人进了派出所，我们在派出所大院里等着，等了好长一段时间，张学松和曲某1的家人就出来了，当时应该是已经说好了，当时已经很晚了，我就去问派出所的民警我们能走了吗，他们说能走了。我就回美东国际睡觉去了。我不知道曲某1借了我们公司多少钱。我们在加油站的时候，警察问谁是负责人，我不知道为什么张学松站了出来。 8、同案犯赵成的供述 我曾经跟着谷建、张学松他们一起放校园贷了，“校园贷”就是面向石家庄市内在校大学生放无抵押的小额贷款。2017年5月份，我当时无业在家，我老乡张学松给我打电话说他现在在石家庄正搞放款比较赚钱，想让我跟着他一块干一起挣点钱。我当时想怎么着也是在家闲着没工作，跟着他一块干能赚点钱也是件好事，于是我就到石家庄市长安区国际写字楼找了张学松，打算先跟着他学学，做一段时间看看。 我开始的时候在美东国际那带了两天，后来就跟着张学松去了东胜广场那边那个放款点。对外放款的时候谷建他们说是“美东”放款的，我们这个分点都说我们是“东胜”放款的，万达那边就说自己是“万达”放款的。 我2017年5月份去了公司之后，张学松就让我跟着他干，由他来教我如何放贷款，怎么找客户。开始的时候我算是他的手下，给公司发发小广告，给他帮个忙什么的。公司一个月给我发1500元的工资。后来干了一个月左右，我看他们做校园贷能挣钱，张学松当时也建议我投资入点股，这样就可以领分红挣更多的钱，我想了想也就决定入股了。我一共入了10万元，占10个股，这之后我每月能挣七八千元。我这次入股之后，张学松看我挣得比较少，就又用他的钱给我入了5万元，我就相当于投了15万元，占15个股了，这之后我一个月就能挣八九千元了。 股东具体的入股情况我不是非常清楚，我可以凭借我的印象大概说一下公司股东的投资如入股情况。最大的股东是谷建，他也是公司的老板，他大概是投了五六十万元，占五六十股；张旭大概投了十万元，占十股；高江涛一开始投资是七八万还是十几万我不清楚，反正我来之后我听说他因为挪用公司的钱去赌博了，谷建扣了他的钱，开除了他，最后也就不占股了。股东就这些人了。吸收股东和确定分红这些事项都是谷建说了算，他是公司的老板，这种大事都是他说了算了。谷建对我们有要求或者纪律， 东胜这个点负责人是张学松，张旭负责管账，张旭干了几个月离开之后我负责管账，刘晓光也在这个点跟着一块放款。其实各个点的人也没有太具体的分工，每个点的人也都找客户放款。这几个点是统一来计算利润，按月算好利润之后报给谷建，再根据利润来发放分红和提成。每个放款点每月的放款利润扣除日常开销（包括水电费、房租、车费、饭费等），扣除谷建、张学松、许某他们三个扣各个点2%的利润后得到的结果再乘以每个股东的占股比例就得出每个人的分红。 客户还钱一般都是用微信或者支付宝转账，也有拿现金来还的。一般都是谁放谁收，各点管各点的客户，美东那边应该是还给王朋、吴猛、谷建，东胜这边是还给张旭，张旭走了之后还到我这，也有直接给张学松还的，万达那边一般是还给许某。上门的话是拿着客户的借款手续去客户的家里找他们的家长，把借款的情况跟家长说清，让家长出面给客户还钱。上门要账的过程中没有发生肢体或者语言冲突，一般就是说“你家孩子在我这借钱了，现在还没还，你们家里人看着处理吧”这样类似的话。 公司有专门负责要账催收的人，有一个叫“大庆”的人。他不放款但是去上门催收。他是谷建安排来负责找客户要账的。我记得我们公司在2017年年底的时候，谷建说年底了咱们去清清账，就带上了“大庆”、我、张学松、许某、吴猛、王朋、王亚飞去了张家口、承德、唐山这几个地方去要账了。 我记得一个叫王某的客户借款情况，我要向你们说明。2017年五六月份，是王某到我们在东胜金色里程小区的办公地点借钱，当时张学松、张旭和我都在，张学松和张旭在里屋，我在外屋，是张旭接待的王某和他谈的，我在外屋听着他们在里面谈，就是张旭问王某的基本情况，过了有十几二十分钟，谷建过来了，说王某又找别人借钱违约了，让王某按合同还钱，当时是张学松跟谷建协商顶的账，张学松跟王某又签了个合同，好像是四五万的，其实我们跟谷建是一伙的，这么做就是因为我们知道王某家庭条件好，有还款能力，为了给王某垒高债务，让王某多还钱。我们给王某平了谷建那边的账，王某就是我们的客户了，然后王某就走了。过了一个月，好像是2017年7月份，王某给我微信转账了4万元，用来还款，我转给张学松以后，张学松说就清了，按这么算，王某第一次在我们这应该是签的双倍合同，也就是8万元的合同。王某给我转账是因为当时是我联系王某让他还钱的，他就还给我了。这之间王某没有过其他还款。王某后来又在我们这里借过钱，王某跟张学松说的，我跟王某签的合同，合同在张学松那里，也可能是给了王某了，签的一万元，到手应该是7500元，都是给现金。这笔借款也是王某去找的我们，应该是2017年七八月份。 我跟王某签的合同的基本情况：就是王某要借10000元买手机，我跟他签订2万元的合同，其中一万元是保证金，扣除费用后，王某实际到手7500元，合同到期后，王某应还我们1万元，如果按时还清就是还1万元，如果违约，续期费是一个月2000元，如果还不上我们就会让他还合同签订的数额，也就是2万元，但是王某每次都按时还了。他从我这里借过几次，他有时候给我打电话，说急需用钱，我就借给他几次，每次三千两千的，也没说要利息。这样的借款王某没有给我们利息，因为都是短时间的，我们没有要利息。我用的集体的钱借给王某的，不要利息是因为我觉得王某还款实力强，借给他肯定能还上，是个优质客户，以后没准他还会从我们这里借钱，为了留住客户我就借给他了，每次借款我都跟张学松汇报了，张学松也同意。王某给我还款时微信支付宝乱还，具体我也没记，应该是对应着的，但是我的微信已经没有了，我也看不了他的还款记录了。王某有两个微信号，其他交易是他用另一个微信号给我转的，他的另一个微信号我不知道是哪个了。我们这个办公点我到了之后应该是有20多个客户，一共借出去有20多万，收回来的钱也差不多，谷建他们被抓的时候还有10万左右没收回来的。 2017年下半年，曲某1到我们东胜这边来借钱，她是自己来的还是中介带来的我不记得了，当时是张旭接待的，当时好像也是借的一万，签两万合同，到手7500左右，后来有一天，谷建给张旭打电话，说曲某1父母来还钱，我、张旭、张学松就都去了红旗大街南二环那边的加油站，到的时候，谷建、谷志州在，还有谁我忘了，到了加油站等了有几分钟，曲某1他爸带着警察过来了，我们就直接都去了红旗派出所了，当时是好像是张旭跟谷建在派出所谈的，我没进去。谈了有一两个小时就都出来了，应该是给了钱了，我没见，也没问，然后就都回去了。曲某1父亲来还钱我们之所以去那么多人，是因为当时我，张旭和张学松好像是在一起吃饭呢，谷建一叫就都去了，当时曲某1在谷建那里还有我们这里都借了钱了，就都去了。不是张旭就是张学松与曲某1签的合同，当时是张旭去派出所谈的，应该是张旭签的合同。 9、同案犯谷志州的供述 我们公司一共三个点，美东国际、万达、东胜三个点，谷建是总负责人，张学松是总财务，东胜负责人是张学松，赵成和刘晓光也在这儿，后来张旭不干了赵成就负责东胜了。关于公司管理情况与放贷情况的供述与其他同案犯供述基本一致。 10、同案犯王月庆的供述 我通过王东的朋友认识谷建，我知道谷建是做校园贷款的，认识谷建之后，他就让我帮着他们公司要账。我没见过李某2，但是我知道这个名字，家是平山的，欠谷建的钱，谷建让我找李某2要过钱。谷建交给我一份合同，我拿合同给李某2的父母看，之后我和李某2的父亲去平山县找李某2的哥哥拿了一万元。我拿了钱之后，让王培写了一个收条，我在上面签了名字之后，连着合同一块交给李某2的父亲了。 二、被害人陈述 1、被害人曲某1的陈述：2017年3月份左右，我当时在学校想买手机手里没钱，经学姐杨姗姗介绍她说可以从外面借无抵押借款，并告诉我贷款公司的地址，当天晚上我就按地址去了石家庄市广安大街美东国际商务楼。杨姗姗和另外3名男子在屋里，其中一个男子问了问我学校和家里情况后，说可以借给我钱，第二天他们去学校找我签合同。第二天，许某和谷建开着一辆白色的越野车来到我们学校门口，在他们车上我借了他们5000元，约定一个月还清，一共还7000元，但贷款合同写的是3万元的合同，他俩说除了7000元外，剩下的是违约金，然后让我在他们合同上签字了，并让我拿着身份证和合同拍了照片，许某让我把手机给他看看。之后他俩就把合同拿走了并给了我5000元现金，当时杨姗姗也在现场，给完钱后杨姗姗找我要1000元钱的中介费，我只好给了她1000元钱。借完钱后，过了20多天，许某给我打电话说我的合同有点问题去找他改一下合同，当天下午15时，我和杨姗姗一块到了万达附近一个写字楼许某他们的办公室。到了后许某一个人在屋里许某说我违约了，过了半小时后，屋里来了4个人，2男2女，其中有谷建。谷建就说我从跟他来的那名胖胖、戴眼镜男子哪儿又借钱了，说我违约了。 我从谷建、许某借完钱过了3、4天后，谷建给我打电话问需不需要再借钱，他可以帮我介绍别的贷款公司，我当时说再借点，我就去美东国际找到了谷建，谷建带我去了东胜广场附近的一个小区居民楼里见到了张学松，当时我从张学松那儿借了7000元，约定1个月还清，还10000元，签合同时签的是借款2万元，签合同时我的手机也被张学松翻看了，签完合同后张学松给了我现金7000元，就是因为这次谷建带我去借款时认识张学松的。谷建说我违约，一共要还他和张学松5万元钱，我当时就对谷建说：“是你介绍我去借的款，我怎么就违约了”，谷建不承认是他带我去的，我当时就急了说：我就不还了。谷建说：“不还钱就给我父母打电话，反正有我签的合同”我当时想走，谷建他们拦着我不让走，说必须还完5万元钱才能走，并将房门反锁了。没办法我只好给父亲曲某2打了电话，让父亲从邢台过来还钱。到了晚上6、7点时候，许某、谷建、张学松带我去了红旗大街外国语学院附近的一家饭店，这期间，我父亲给我打来电话，他们让我必须开免提接。到了晚上11点的时候，谷建他们又叫了十几名男子一起在红旗大街附近的一个加油站门口等我父亲过来。等了一会，我父亲从老家过来了，并带着几个警察一块来的。警察来了后让我上了警车，当时场面挺乱的，后来警察带我和父亲去了附近的的红旗派出所，谷建他们十几个人也跟着去了。后来在派出所院内我父亲和谷建他们协商，我父亲一次还了谷建、张学松他们4万元钱的现金，还钱时他们只要现金，给了钱后我父亲找谷建、张学松要贷款合同，他们不给，并当面把合同撕坏了，我父亲当时把撕坏的合同都捡起来拿回家了，到了晚上1点多的时候，我和父亲才走的。从谷建那儿实际借了5000元，给了杨姗姗1000元，从张学松那儿借了7000元钱，到手11000元，实际还了4万元。我每天因为还不好钱担心害怕，在学校不能好好上课，害怕他们找到学校，这些人还找到我家里，威胁我家人，给我家人造成了很大压力。 %1、被害人王某的陈述：我是石家庄医学院的学生，2017年2、3月份左右，我接电话说可以做无抵押贷款，因为和家里闹别扭，需要钱家里没给，于是我就按给我的地址去了美东国际大厦的商务楼找到那家借款公司，跟那个30左右的男子谈的，合同也是和他签的，合同没有对方签名，只有我的签名，合同也没给，我说要借1万块钱，借一个月，利息是借款时当时扣款，扣了1500元，还扣了我500的访问费，1000元的中介费，实际到手给了我7000元，签了一个2万元的借款合同，日期是一个月，如果到期还不上，第二天就多还1000元，每天多还逾期费500元。当时先是给了我1万元现金，让我一手拿着现金，一手拿着合同拍了照片，拍完照片后他们又把钱要回去了，微胖男子从微信里给我转了7000元钱。拿了7000元以后，到期后我还不上本金，就给了他们1000元钱，又续了一个月合同，没有收其他费用，约定下个月还清，还不清还是按开始的约定收费。第二个月还没到期，有个女的给我打电话，好像是说他们要清账什么的，让我找钱把钱还清，然后给我发了个短信，内容是“针对大学生无抵押贷款”，那个女的给了我一个电话，我就打了那个电话，对方说他们公司在东胜后面的一个名字开头叫什么金色的小区2202房间。当时是3、4月份，到了那里。两个男的接待我，其中一个我后来用支付宝还款时知道他叫赵成。他翻看我的手机，看完说可以借，就又签了合同。签完合同他们就在那里找各种理由不让我走，也不给我钱。过了有半个小时，来了个挺胖的男子，进来跟我说：“我看你面熟。你在哪儿还贷过网贷？”我说没有。又过了半小时，第一次跟我签合同的微胖的男子带了两个男子来了，微胖男子我知道他叫王朋，王朋对我说我违约了，拿着合同给我看了一眼。他说从他们那里借了钱以后就不能在别的地方借款，否则就按当时签的合同数额还款两万元。我说：“你当时根本没有给我看合同。”王朋说：“我管不了，你跟人家说吧，你下午必须给我1万5千元。”东胜这边的人说：“你别为难这个孩子，把账倒我这里就行了。”然后让我签了一个8万的合同，第一个合同的账就算清了，说是给我5万元，当时也是拿出5万元钱，让我拿着拍了照片，而后说里面有中介费、倒账费等等，赵成还有一个男的带我去了学校，看完宿舍，给了我8000元现金，说其他都扣了，让我按时还款，还不上一个月5000续期费。 2017年4月、5月我还了两期利息，一共8000元左右，之间我还断断续续还了一些违约金，都是给的现金，算上这8000元一共是1万元左右，到了6月份放暑假，我实在还不上了，就跟我爸说了，我跟我爸说我想就还个本金就算了，我爸说我还上学呢，怕以后他们找我麻烦，就直接给了我7万元，我就直接用微信联系了赵成（微信号：×××,昵称Ａ0汉鼎金融），说我要一次还清，我用微信直接给他分四次转了4万元，每次转账1万元，当时是7月10日，转了这四万后我说先给这些，剩下的回来见面谈谈，到了8月份，赵成又找我要利息，要1万，我没给他，后来他又说要涨利息，借1万每个月2千利息，他找我要2000，我来给了他1000利息，合同没动，赵成说就这样吧，到了9月份，我爸问我还差多少，我说差1万，但是不想给他们了，我爸说直接转过去吧就没事了，我就又用支付宝给赵成转了1万，当时转账时他的账号是某成，转账需要打全名，我就问他叫什么，他说打个赵，这时我知道的他叫赵成，这时是9月10日，还完就算清了。到了2018年2月底，赵成又找我，说家里有人住院，他知道我小舅妈在260医院上班，他想找我帮忙，第二天我给他回话时，就失去联系了，后来就再也没联系上，合同我也没拿回来。前后两次一共到手15000元，还款6万元左右。我通过微信给赵成转账还款117859元，赵成通过微信给我微信转账43400元。我记录的和我记得的在谷建团伙得到43400元、16300元等共计103700元，我一共还谷建团伙有117850元、38505元等共计217555元。 3、被害人乔某的陈述：我是石家庄开发区河北轨道技术学院的学生，2017年3月底，我在学校看见有给学生做无抵押的借款广告，当时手里缺钱，就按照地址到了西美花街对面的西美花城小区，一个男子给我办理的借款，要求6个月还清，让我打了一个3万元的借款合同，对方向我卡里转了1万元，并陪同我把1万取出来，扣掉了3000元，说是利息和手续费。之后又把我手机的电话通信录抄走了，威胁我说要是不还钱就打给我的家人和朋友。4月20日上午，借我钱的人说我违约了，让我还3万元，我说没钱，他们说带我去别的公司借钱把他们钱还上。下午4点，他们带我去广安大街，美东商务大厦写字楼，一会儿，美东大厦王朋说替我还了西美花街放款公司1万元，王朋要求我还30000元，就带我去别的公司借钱，没有借到，他们不让我走，并把我拉到一个住宅楼住了一晚上。第二天，王朋带我去网贷公司借钱，借了8000元还给了王朋。后来王朋不让我走，还让我还钱，我妈就给我打了5000元，我取出来给了王朋。王朋把我带到车上，这时西美花街的男子又把我带到楼上，并要求我还2万元。他们已经跟了我两天，他们把我身份证扣了下来，我就回学校了。第二天，我家人给我打了24000元，我给了他们17000元现金，支付宝转账4000元。我让他们打个收据，他们当场把借款合同销毁了。 4、被害人胡某的陈述：2017年4月，我在学校从微信上看到给学生做无抵押贷款的广告，当时着急用钱，就添加对方微信，并到石家庄广安，房间里一个人叫张学松，另一个人叫王朋和我签的合同，合同是2万元，对方给我1万元，又拿走2000元手续费和800元中介费，我实际到手7200元，还说逾期违约不还的话，就多收1万元违约金，利息另收。一星期过后，我感觉借的钱不够还利息，就去美东国际找王朋，问王朋能不能再借点钱，王朋打电话叫张学松，我又和张学松签了和王朋借款一样的合同，借了张学松1万元，张学松给我8000元，2000元是手续费。没过几天，我感觉有压力，就告诉家人。父亲到美东国际还了王朋15000元，到了东胜大厦后面的一个小区门口给了张学松12000元。 5、被害人李某1的陈述：2017年3月，我在网上办理了网贷，是在“今借到”和“速速借”这俩个网贷平台中其中的一个借的，具体是哪个平台我记不清了，当时我借了7000多元。2017年6月2日，我想还了这笔贷款，通过ＱＱ联系了网贷平台的中介，中介说如果想还了这笔钱，需要我到石家庄面签还钱。当天下午我从保定赶到了石家庄裕华区万达尖岭小区门口，在那里我见到网贷平台中介给我联系的另外一个中介，网贷平台中介给我联系的这个中介把带到了尖岭小区的一个房间里，到了房间之后，我看见房间客厅里面有一个男的和两个女的，以及两个正在贷款的学生。客厅里屋有人叫我让我进里面的房间，进去以后有个叫许某的男的问了问我父母的基本情况，家里有没有房，然后就让我签了借款合同，合同是许某喊客厅一个男的打印的。合同上面有我的详细情况、学校、导员联系方式，合同上的钱数一万大几具体我记不清了，还有一些违约的规定，我记不清了。签完合同以后，那个打印合同的男的拿了一万元左右的钱给了许某，许某数了数就把这一万元左右给了我。后来我给了网贷平台那个中介2000元左右的中介费（应该是通过支付宝转账给他的）。第二个中介没有给中介费，因为他和许某他们是一起的所以不用给。后来网贷平台那边的借款我还了一部分，没有还完，身上的钱不够了，这个时候我就想再次借钱。我又找到了网贷平台的那个中介，问他能不能再借点钱把剩下的网贷平台借款还了，他说我已经面签过了不能再借钱了，我当时本来想跟家里说让家里想办法还钱，还没跟家里联系这个中介又联系我说可以借。 为了继续还网贷平台的钱，2017年6月14日，我又去了石家庄借钱，这次网贷平台的中介让我去了石家庄市东胜广场南边的一个小区。到了以后客厅里有三个男的，其中一个戴着眼镜，我说中介介绍来的，他们一开始说不知道这个事，后来有个男的出去打了个电话回来就说可以借钱给我了。然后他们就让我开始签合同，签完合同许某突然过来了。许某见到我说我违约了，他说我已经借了他们的钱，不能背着他们再往别人借钱，让我必须马上给他们还钱，要还4万元。我当时就感觉被套路了，但是就我自己一个人，对方人特别多，我也不敢对他们提出质疑。他们没有跟我说过不能往别人借钱，突然就说我违约了。 许某让我还3万5千元钱，他说要不我就往家里要，要不就在东胜广场那借钱还他。我当时特别害怕也不敢跟家里联系，我怕他们把我扣在那儿，就决定继续在东胜广场那借钱。于是我在东胜广场签了第二份借款合同，合同的大概内容是2017年6月14日我向赵成借款4万元，合同里有我的详细信息，和合同配套的还有我签的收据、借条。东胜广场那个小区房间里一个大高个拿了3万5千元现金，让我拿着这3万5千元钱、我的身份证、签的收据、欠条等拍了视频，让我在视频里说2017年6月14日我从赵成那借了4万元钱。拍完之后他们就把那3万5千元钱收了回去，钱并没有给我。后来我和许某一起下了楼，我就回保定了。2017年6月20日，我和东胜广场那边签订合同的还款日期到了，后来他们好几个人来了我易县的老家，找我爸要的钱，我爸处理的这件事，我没有在场，后来我听我爸说还了他们3万6千元，这事儿就这么着了。 6、被害人李某2的陈述：2017年我在网上贷过款还不了。2017年2月份，中介就带我去美东国际谷建那，我说我借1万5千元，谷建说我们这只能给我放1万，让我再从别的地方再借一万。谷建让我签了一份合同，我正看着合同，谷建说不用看了，利息挺低的。我就没有细看合同内容就签了。合同上签的是借款两万，如果不逾期正常还款，逾期了得还两万。签完合同，谷建说借一万，一年还一万一千多，每个月还一次，每个月19号还钱，一次还1500元，共还十二期。第二天谷建和那个中介来我们学校，谷建微信转给了一万元人民币。到十九号了，我准备好了1500元钱，我准备还钱，我就给催我还款的手机号打电话还款，电话没人接，谁也不搭理我了。2017年4月初，我和几个朋友去ＫＴＶ玩去了，结果那天那几个朋友都走了也没有结账，一个叫冰冰说，不行我给你找个放贷款的，你先借点钱，先出来吧。我说行，他说我给你找个人，一会就到了。过了十分钟左右，许某就过来了，许某就把五千块钱的消费钱给结了。许某就带着我去美东国际了，去了以后看见谷建了，谷建说：你欠我钱你还不还。我说还钱时间不对，我3月19号给你们打电话也没人接。谷建嫌我态度不好，让我站着说。谷建说：“你得还我四万七千元”。我说：“我也没有借你那么多，就是逾期了，逾期费用也没有那么多。”谷建说还有别的费用，让我别问了。谷建出去找了一个男的让他带着我倒账去。我不愿意去倒贷款，他们就说不去就去家里家访，我就给我妈打电话，谷建就给我挂了，谷建说：“你打电话跟我说了吗”，你去借钱去吧，借不出钱不让我走。那个女的就跟我说：赶紧去借吧，要不他们手段多着呢，你要是男的他们就打你了。我就跟着他们去倒贷款了。那个男的和那个女的开车带着我去西美花街一个写字楼的1501房间借款去了，谷建没有让他借给我。接着他俩在西美楼下把我给许某了，这时已经下午三点多了，他们也没有让我吃饭。许某一直不让我走。许某怕我跑了又找了一个男的和一个女的看着我。许某他们三个就带着我去红旗大街悦辰洗浴会所大厅看了我一宿。第二天，许某带着我又去那个纹绣店了，纹绣店那个女的又带着我去楼上贾亮那贷款。我不愿意贷。那个女的带着我到纹绣店。许某在店里骂了我一顿，又给王朋打电话说借不出来。许某带着我下楼了。到楼下看见王朋了，王朋开车拉着我和刚开始领着我去倒贷款的那一男一女，带着我进了一个单元房，在里边让我借贷裸贷，我说我不拍。然后就从单元房出来，出来后带着我倒贷款的男的，就从我背上给了我一拳，在楼梯附近推了我一下，我就从楼梯上摔下去了。我的左胳膊的肌肉上青紫了一大片。这时候已经晚上八、九点了。从小区出来后，那个男的说真没出息，这点钱也贷不出来。我们三个就上车了，王朋在车上等着我们。我跟王朋说要不我去朋友那借一万块钱先还点，王朋说不行，必须一次给四万七。后来王朋给谷建打电话说这事，谷建说：先拿一万也行。王朋就拉着我去宫家庄找我朋友小雪，王朋在车上等着，小雪没钱。后来这个男的说：要不你陪我睡一晚我帮你还点，我没有说话，那个女的就给王朋打电话说：没有借给钱。王朋就过来了，王朋来了说：我猜也拿不出来，走吧。后来王朋拉着我们走了，到北郡小区，那个男的和女的就下车了，王朋拉着我到北郡一个小区，一个女的下来了，王朋拉着我和那个女的去加油站加了点油，然后就进了一个单元楼，当时晚上十点多了，王朋让我喝了一口啤酒我就睡着了。一整天没有让我吃饭，半夜王朋就走了。那个女的一宿没有睡一直看着我。那个女的洗澡的时候我想跑，我开门开不开，门必须用钥匙开。 第三天早晨五点左右，王朋给那个女的打电话让那个女的把我带下去，她俩带着我去西美花街那个写字楼。找了个女的给我做网贷，我说我做不出来，那个女的说试试吧，到刷脸的时候我不配合，也没有做成。这时候中午了，那个女的说南三条有放贷的去那试试吧。王朋就拉着我和昨晚那个女的去南三条借贷款，那个女的带着我去贷款，王朋在车上等我们。在南三条我不想贷，说话也难听，那个人不贷给我。到了下午三点左右，他俩带着我去中心线负一层吃饭了。我也吃了点。王朋给别人打电话，来了四五个人，把我带到艾朗酒店一个办公室，两个男的看着我，不让我走，看了我一宿。第四天早晨7点左右，我们导员和艾朗看着我的人给我妈打电话了，我妈就来艾朗酒店了。我妈给跟艾朗酒店看着我的人谈，最后在艾朗给了看着我的人三万二人民币，那个人开车把我送回家了。2017年5月份的一天王朋和张学松还有两个男的去我家要钱，后我妈说他们要四万七，没有给那么多，又给他们一万。我跑不了，他们一直看着我，我不敢呼救，怕他们打我。他们拘禁我四天，就让我吃两顿饭，我回来后饿瘦了七斤。 三、证人证言 1、证人曲某2的证言：2017年4月20日，我在开会，接到女儿曲某1打来的电话，说她欠别人钱了，被别人控制了，要求马上还钱。在路上我就打电话报警了。后来民警让我和对方协商解决，说是借贷纠纷。我女儿说只借到1万元，但是对方的借款合同上写的是5万元。我担心女儿的人身安全，最后商量给了对方4万元现金。对方收到合同当场将合同撕毁扔到了垃圾桶旁边。 2、证人李某3证言：我是李某1父亲，2017年7月19日，有人给我打电话说李某1欠了他们钱，让我见面谈谈还钱的事情。到了见面地点后，他们让我看借款合同，合同上写李某1借款4万元。最后经商量，我给他们三万六千元，我通过网上支付转给赵成账号三万六千元。 3、证人杨某证言：我是李某2母亲，2017年4月，有人给我打电话说李某2在市里贷款了，李某2现在在他那需要我到市里还钱。他们让我到石家庄新火车站附近艾朗酒店，我到了那以后发现李某2在哪里，还有两个小伙子也在。其中一个跟我说李某2欠他们3万元，让我还钱。他们不让李某2走，然后我就回去凑钱了。后来我凑了钱给他们，我就拉着李某2回家了。2017年5月，有两个人来我家拿着合同要钱，借条上写着李某2借王朋2万元。我以前听李某2说过借这笔钱的事，我同意给他们1万元。他们把合同欠条给我之后就离开了。我孩子还在上学，怕对孩子的学业有影响，看到孩子离家出走的日记后，我们特别害怕。“学生贷”给我们家庭造成了重大经济损失，对李某2也造成了很大伤害。 四、辨认笔录 谷建辨认张旭；赵成辨认张旭；王某辨认出谷建、王朋、赵成、张学松、刘晓光；李某2辨认出王朋、许某、谷建；李某1辨认出张学松、高江涛、谷志州、许某；李某3辨认出张学松、王亚飞、赵成；乔某辨认出王朋。 五、书证 1、大学生借款申请表、借款合同、借条、收条、违约合同，转账记录等，证实被害人借款及还款情况。 2、银行转账记录，证实2017年7月12日张旭的银行账户收入人民币68465元。 3、谷建手机里的三个地点2017年7月10日、2017年6月7日对账单的照片。 4、刑事判决书。 5、户籍信息，证实被告人张旭案发时已达到完全刑事责任年龄。 6、到案经过，证实张旭于2019年9月16日被抓获到案。 针对被告人、辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案事实和证据，原判综合评判意见如下： 被告人张旭辩称，其三月加入，四月离开集团，没有参与指控的第一至第五起事实。其辩护人辩称，被告人张旭三月底四月初加入，五月底离开，对加入前、离开后的犯罪行为不承担责任，诈骗曲某1应为5000元、诈骗王某8000元。经查，被告人张旭庭前供述其2017年3月初加入谷建为首的犯罪集团，当庭其对2017年3月加入该集团供认不讳，银行转账记录证实，2017年7月12日张旭一次性分红68465元，同案犯张学松供述，2017年7月左右，张旭还是提出来撤股不干了，撤股的时候给了张旭六七万元，且有同案犯供述等证据相互印证，足以证实被告人张旭2017年3月至7月系该集团成员。被告人张旭作为犯罪集团成员，投入股金作为诈骗本金，对于以倒贷方式达到虚增债务骗取被害人钱款具有主观上明知，客观上实施了诈骗行为，故应对骗取曲某121000元及指控的第一至第五起犯罪事实承担刑事责任，公诉机关指控诈骗金额属实。被告人及辩护人上述意见，与查明事实不符，不予采纳。 辩护人辩称被告人张旭系从犯的意见，本院认为，被告人张旭积极参加以谷建为首的犯罪集团，投入股金作为以“借贷”方式实施诈骗的本金，并以入股数进行分红，并在东胜点放贷，在谷建等人共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，按照其在犯罪集团期间参与的全部犯罪进行处罚。辩护人的该辩护意见不能成立。 辩护人辩称被告人张旭有犯罪未遂的意见。经查，被告人张旭在参与指控的第五起犯罪事实中，通过虚高债务骗取被害人钱财，但因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂。 辩护人辩称被告人张旭离开该集团，主观上自愿放弃犯罪，属于犯罪中止，根据《中华人民共和国刑法》第二十四条的规定：在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。经查，虽然张旭2017年3月加入该集团，之后退出，但张旭在加入该集团期间，其以投入股金作为诈骗的本金，并以入股数进行分红，诈骗既遂165400元，未遂10000元，不符合犯罪中止的法律规定。对辩护人所提犯罪中止的意见，不予采纳。 原判认为，被告人张旭加入以谷建为首的恶势力犯罪集团，被告人张旭以非法占有为目的，与他人共同出资，从事放贷业务，假借民间借贷之名，虚构事实、隐瞒真相，通过与被害人签订虚假的明显对被害人不利的“借款合同”、“肆意认定违约”等手段向被害人索要虚高借款，被告人张旭诈骗数额巨大，公诉机关指控的罪名成立。被告人张旭系犯罪集团的主犯，应对其参与的犯罪行为承担刑事责任。 被告人张旭如实供述诈骗罪的主要犯罪事实，依法从轻处罚。被告人张旭在实施部分诈骗活动过程中，因意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，依法从轻处罚。被告人张旭退还部分犯罪所得赃款及违法所得，结合其同案犯退赃情况，在量刑时酌情考虑。不足部分依法予以追缴，退赔给被害人。 原审法院依法判决：一、被告人张旭犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。二、被告人张旭退还的犯罪所得赃款及违法所得，予以追缴，返还被害人；继续追缴被告人张旭尚未退还的犯罪所得赃款，返还被害人。 原审被告人张旭上诉及其辩护人主要提出，张旭是2017年3月底加入，5月中下旬退出，对其它涉案案件不应承担责任，张旭为从犯等，请求从轻判处。 本院审理查明的事实与原审法院审理查明的事实一致，有经原审庭审举证、质证的证据证实，本院予以认定。 本院认为，上诉人(原审被告人)张旭参与以谷建为首的恶势力集团，且以非法占有为目的，与他人共同出资，以借(放)贷为名，恶意索要虚高借款，诈骗数额巨大，其行为依法构成诈骗罪。张旭的上诉理由及其辩护人意见，原审判决已经作出驳辩、认定，本院不作重复认定评价，对其上诉理由及辩护意见不予支持。原审判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项、第二百四十四条之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  杨占栓 审判员  张瑞征 审判员  彭 冲 二〇二〇年八月十八日 书记员  蒋冬梅