江苏省扬州市邗江区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1003刑初509号公诉机关扬州市邗江区人民检察院。被告人尤杰，男，1974年11月28日出生于江苏省扬州市，汉族，中专文化，扬州海鑫投资咨询有限公司法定代表人、实际经营人，住扬州市邗江区，户籍地扬州市广陵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月20日被扬州市公安局邗江分局刑事拘留，同年10月26日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人刘玉枝，江苏民泰（扬州）律师事务所律师。辩护人刘芸，江苏民泰（扬州）律师事务所律师。被告人卜基红，曾用名“卜雪”，女，1979年6月5日出生于安徽省天长市，汉族，初中文化，打工，住江苏省昆山市，户籍地扬州市广陵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月31日被扬州市公安局邗江分局刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人吴叶，江苏擎天柱律师事务所律师。被告人常伟伟，女，1984年1月7日出生于安徽省怀远市，汉族，初中文化，扬州海鑫投资有限公司员工，住扬州市开发区，户籍地扬州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月21日被扬州市公安局邗江分局刑事拘留，同年2月19日被逮捕。现羁押于扬州市看守所。辩护人顾奚竹，江苏擎天柱律师事务所律师。扬州市邗江区人民检察院以扬邗检诉刑诉[2019]485号起诉书、扬邗检诉刑变诉[2019]40号变更起诉决定书指控被告人尤杰、卜基红、常伟伟犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年8月12日、同年12月20日向本院提起公诉。本院当日受理本案，分别于2019年9月5日、2020年7月28日公开开庭审理了本案。扬州市邗江区人民检察院指派检察员袁媛出庭支持公诉，被告人尤杰及其辩护人刘玉枝、刘芸、被告人卜基红及其辩护人吴叶、被告人常伟伟及其辩护人顾奚竹到庭参加诉讼。现已审理终结。扬州市邗江区人民检察院指控，2012月5月被告人尤杰加盟青岛福元运通公司从事借款中介业务，并注册扬州海鑫投资咨询有限公司（以下简称海鑫公司）。2014年至2018年9月，被告人尤杰与被告人卜基红共谋，以海鑫公司的名义，在未经国家有关部门批准的情况下，以签订借款协议、在一定期限内以货币方式还本付息的形式，通过散发传单、口口相传等方式，向社会公众进行宣传，以月息1.08%至3%的利息回报，向社会不特定公众吸收资金在海鑫公司投资理财。2014年至2018年9月期间，海鑫公司共吸引投资者共计46人，吸收资金合计人民币40410000元，已兑付本金及利息合计人民币6264231.80元，以其他方式代偿资金合计人民币1722589元，损失合计人民币3242179.20元。其中，被告人尤杰个人向22名客户吸收资金人民币20140000元，已兑付本金利息合计人民币3947792元，以其他方式代偿金额合计人民币695719元，损失金额合计人民币15496489元，被告人卜基红向11名客户吸收资金合计人民币10220000元，已兑付本金及利息合计人民币1670203.80元，以其他方式代偿金额合计人民币312316元，损失金额合计人民币8237480.20元。被告人常伟伟共向21名客户吸收资金合计人民币14840000元，已兑付本金及利息合计人民币1241059.80元，以其他方式代偿金额合计人民币1004870元，损失金额合计人民币12594070.20元。对于上述指控，公诉机关移送了户籍证明、到案经过、工商查询资料、投资合同、银行流水明细等书证，证人王某甲、江某、佘某甲、肖某成、魏某甲等人的证言笔录，被告人尤杰、卜基红、常伟伟的供述和辩解，江苏公证天业会计师事务所出具的审计报告等证据，并认为被告人尤杰、卜基红、常伟伟的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。同时认为，被告人尤杰、卜基红在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人常伟伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人尤杰、卜基红归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人尤杰辩称：其对被指控非法吸收公众存款的总额没有不同意见，但对认定造成损失的金额有异议，损失最多只有1000多万元。被告人尤杰的辩护人提出：1、公诉机关指控被告人尤杰涉嫌非法吸收公众存款的总额没有异议，但请求法庭对于证人许某甲、许某乙、魏某乙、刘某甲四人的数额进行确认。2、公诉机关认定的损失数额有异议，不能仅根据审计报告的数字予以认定。3、公诉机关指控被告人尤杰、卜基红共谋对外非法吸收公众存款无事实和法律依据。4、被告人尤杰在投资人聚集到海鑫公司后，因无法与投资人达成共识，故主动与投资人一起到公安机关，并如实供述了自己的全部犯罪事实，对其行为应认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚。5、被告人尤杰主观恶性较小，又系初犯，可酌情从轻处罚。被告人卜基红辩称：自己没有与被告人尤杰共谋对外非法吸收公众存款，仅是用自己的房产为尤杰向他人借款进行抵押担保，故不被认定为主犯。被告人卜基红的辩护人提出：1、起诉书指控2014年至2018年9月，被告人尤杰与被告人卜基红共谋向社会不特定公众吸收资金在海鑫公司投资与事实不符。2、起诉书指控被告人卜基红与被告人尤杰以夫妻名义向社会不特定公众吸收资金于法无据。3、被告人卜基红对吸收存款的活动仅起到帮助作用。4、被告人卜基红将其名下的三处房产抵押给了投资人，这些房产拍卖变卖后的价款足以偿还卜基红涉及到非吸的10220000元的金额，说明其积极退赔的认罪态度。被告人常伟伟的辩护人提出：1、起诉书指控常伟伟共向21名客户吸收资金合计人民币14840000元，由部分金额依法不能认定为常伟伟所为，不能累加到常伟伟的名下。其中有孙某投资64万元，损失为583117元，沈某甲投资110万元，损失为1054317元、于某某投资107万元，损失922400元，沈某乙投资150万元，损失1267300元，谈万跃投资75万元，损失69万元、聂青松投资75万元，损失576317元、王某丙投资10万元、损失37015元，邓秀英投资40万元，损失299337元，陈某投资180万元，损失1613550元，刘长红投资280万元，损失2510926元。上述共计901万元，投资客户10名，损失为8586187元的涉案金额依法不能作为常伟伟的非法吸收公众存款罪的涉案金额。2、被告人常伟伟具有自首，从犯的量刑情节。3、被告人常伟伟未作公开宣传，客户来源主要是公司之前的老客户。4、其主观恶性相对较小，犯罪情节较轻，且认罪悔罪。综上建议对被告人适用缓刑，并不适用财产刑。经审理查明，2012月5月被告人尤杰加盟青岛福元运通公司从事借款中介业务，并注册扬州海鑫投资咨询有限公司（以下简称海鑫公司）。2014年至2018年9月，被告人尤杰与被告人卜基红共同以海鑫公司的名义，在未经国家有关部门批准的情况下，以签订借款协议、在一定期限内以货币方式还本付息的形式，通过散发传单、口口相传等方式，向社会公众进行宣传，以月息1.08%至3%的利息回报，向社会不特定公众吸收资金在海鑫公司投资理财。2014年至2018年9月期间，海鑫公司共吸引集资参与人共计46人，吸收资金合计人民币40410000元，已兑付本金及利息合计人民币6264231.80元，以其他方式代偿资金合计人民币1608589元，损失合计人民币32543179.2元。被告人尤杰系海鑫公司的法定代表人、被告人卜基红系海鑫公司原法定代表人，且与被告人尤杰原系夫妻关系，共同向社会不特定公众吸收资金，应对吸收的全部资金承担责任。其中，被告人尤杰个人向22名集资参与人吸收资金合计人民币20140000元，已兑付本金利息合计人民币3947792元，以其他方式代偿金额合计人民币575719元，损失金额合计人民币15616489元。被告人卜基红个人向11名集资参与人吸收资金合计人民币10220000元，已兑付本金及利息合计人民币1670203.80元，以其他方式代偿金额合计312316元，损失金额合计人民币8237480.20元。被告人常伟伟于2014年10月份入职海鑫公司，从事前台接待，并与被告人卜基红一起参与接待集资参与人。2017年12月至2018年9月期间，被告人常伟伟作为海鑫公司客服，按照被告人尤杰的指示向集资参与人微信群内发送投资理财信息，吸引集资参与人在海鑫公司投资理财，共向21名集资参与人吸收资金合计人民币14840000元，已兑付本金及利息合计人民币1241059.80元，以其他方式代偿金额合计人民币1004870元，损失金额合计人民币12594070.20元。被告人尤杰、卜基红归案后，如实供述自己的主要犯罪事实。被告人常伟伟接公安机关电话后，主动至公安机关接受讯问，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有公诉人当庭举证，并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认：1、被告人尤杰的供述和辩解，证实2012年5月被告人尤杰加盟青岛福元运通公司从事借款中介业务，并注册扬州海鑫投资咨询有限公司，公司的法定代表人、实际经营均是其本人。公司开业后，主要是帮助有闲钱的和需要借钱的双方谈借款的事，也可以帮助双方找合适的客户。海鑫公司主要的获利是收借款方的手续费，双方谈成了之后，其公司提供统一的格式化合同给双方签，不过这个合同只需要借款的人和放款人两方单独签。2014年的时候，有的借款人还不上钱，放款的人就到海鑫公司来闹事，海鑫公司本着息事宁人的态度，就先垫付了一些借款，这样公司的资金就不够了，再加上自己投资项目失败，其就直接跟本案所涉的投资人借钱。具体的模式就是向有资金的人借款，约定还款期限以及利息，到期还本付息，利息正常都是月付。其跟出借人签有借款协议，借款的用途都是写的经营周转。2018年6月自己投了大量的资金到一家珠宝店，导致无法给出借人发利息了，还证实因其还不了投资人的本金及利息，这些投资人把自己带到派出所的。2、被告人卜基红的供述和辨解，证实被告人尤杰是被告人卜基红的前夫，双方于2017年5月份离婚的。还证实自己原来是海鑫公司的法定代表人，后变更为尤杰。海鑫公司就相当于一家中介公司，有闲钱的客户到海鑫公司来理财，海鑫公司可以撮合有闲钱的人和需要借钱的人。需要借钱的人提供房产等抵押给理财客户，然后理财客户再把钱借给需要钱的人，海鑫公司就收取借款人的中介费。后期尤杰跟理财客户直接借钱的，这也是一种理财，尤杰跟客户们约好理财周期、利息以及返利时间、承诺到期返本。被告人卜基红在海鑫没有名义上具体职务，因为那时候其和尤杰是夫妻，也就是海鑫公司的老板娘，在公司管理行政和后勤方面的事。离婚前有客户来了其也会帮助接待，离婚之后就很少去海鑫公司，但会用自己名下的房产给尤杰向客户抵押借款。3、被告人常伟伟的供述和辩解，2014年10月被告人常伟伟通过应聘到海鑫公司担任公司的前台、客服。具体工作给客户端茶倒水，解答客户的问题，但到了2017年底的时候，其知道了海鑫公司老板尤杰直接跟客户借钱了，由尤杰直接跟客户借钱并约定好借款的期限、利息、发利息的时间及方式，承诺到期还本付息，本人的工作就是帮助客户签订这个协议。另被告人常伟伟根据被告人尤杰的要求建立有5至6个微信群，起的群名一般都是叫“福家人几群”。如尤杰需要借钱了就叫其在这些微信群里发借款的信息，要客户抓紧时间来投资理财。还证实被告人卜基红是海鑫公司的老板娘也相当是主要负责人之一，虽然被告人卜基红在海鑫公司没有挂职务，但是我们在海鑫公司除了听尤杰的话外就是听卜基红的。4、证人焦某的证言笔录，证实焦某是海鑫公司的会计并负责公司的账目。海鑫公司的老板是尤杰，海鑫公司是做理财的，焦某的工作是按时给投资理财的客户打利息。如果投资客户使用银行本票来交投资款的，由其拿本票去银行进账，90%以上的客户都是使用银行卡转账的方式交投资本金的。通常有客户来了，由常伟伟先接待，如果客户有投资意向了，常伟伟会跟客户把协议准备好，然后再把客户带到尤杰那里正式签协议，另客户的利息发放至2018年6月下旬就不再打利息给客户了。还证实客户的投资款是打到蒋婷婷、曹蓉蓉、陈怡婷、焦某、卜基红、甘某等人银行卡上，公司为了做账方便，从来不使用对公账户，对公账户的用途就是每个月给员工扣社保。5、证人甘某的证言笔录，证实甘某是卜基红的母亲，尤杰是其女婿，并证实其没有在海鑫公司工作过，自己没有办过62×××23的招商银行卡。6、证人刘某乙的证言笔录，证实刘某乙从2013年至2017年12月30日在海鑫公司共计投资了50万元，大约拿了25万元的利息，是和尤杰谈得投资事宜。7、证人佘某甲的证言笔录和海鑫投资人投资情况登记表、借款协议，借记卡账户、历史明细清单，证实佘某甲从2016年11月10日起至2017年7月19日止在被告人尤杰和海鑫公司投资共计人民币1109万元，陆续归还本金共计人民币355万元，尚剩本金人民币754万元，另尤杰还支付了22.65万元的利息。8、证人王某甲的证言笔录和借款协议、海鑫公司投资人投资情况登记表、活期账户明细查询、农业银行卡交易明细，证实王某甲自2013年起在被告人尤杰处投资理财，2017年前的投资已归还，2017年8月21日至2018年3月5日共计投资了人民币190万元，支付利息计人民币136500元，尚欠人民币1763500元。9、证人江某的证言笔录和书证借款协议、确认书，国内汇款付款通知单，证实2018年3月份被告人尤杰、卜基红对江某说：“他们要投资一个珠宝店，需要2000多万元，问能否借钱帮他们一下”。后江某于2018年3月21日通过银行转账将人民币65万元借给尤杰，并获取返利人民币14040元。10、证人赵某的证言笔录和福元运通投资人投资情况登记表、增资扩股合同书、补充协议、银行卡客户交易详细信息、借款协议、银行结算业务申请书、分户明细帐页、本金付出明细表、利息收入明细表、分红收入明细表、微信聊天记录。证实2017年开始，常伟伟就在微信群里说公司需要银行掉头资金，可以跟我们签借款协议。后赵某先后3次共向尤杰投资了人民币95万元，获返利人民币85100元。11、证人郭某的证言笔录和海鑫投资人投资情况登记表、借款协议、银行交易明细单、活期账户交易明细，证实2018年2月9日、3月8日、4月2日郭某通过常伟伟向海鑫公司投资共计人民币26万元，未获取返利。11、证人沈某甲的证言笔录和海鑫投资人投资情况登记表、银行交易流水、转账汇款电子回单、借款协议、确认书、利息收入明细表、本金付出明细表，证实2017年7月17日、12月29日、2018年1月2日向海鑫公司投资共计人民币110万元，获返利人民币45683元，获返利人民币27600元。上述借款是和尤杰谈的，谈好后到常伟伟、卜基红那里签合同。13、证人肖某成的证言笔录和借款合同、借款借据、利息收条、具结书、借款协议、抵押合同、不动产登记证照片，证实2016年6月22日、2017年12月8日、12月12日、2018年5月28日共计向海鑫公司投资人民币105万元，获返利人民币102800元。上述款项是和尤杰谈的，并用卜基红名下的一套房子来作抵押。14、证人王某乙的证言笔录和借款协议，个人活期账户交易明细，证实2018年5月3日、17日王某乙通过常伟伟的推荐共计向海鑫公司投资人民币10万元，获返利人民币1620元。15、证人魏某甲的证言笔录和集资参与人登记表、借款协议、借款利息收入明细表、确认书、银行本票申请书、银行回单，证实2017年4月14日、5月27日、6月13日魏某甲和被告人卜基红、常伟伟谈好之后共计向海鑫公司投资人民币36万元，获返利人民币60792元。16、证人魏某乙的证言笔录和借款协议、确认书、银行业务专用凭证、交易账单、个人活期账户交易明细，证实2017年10月11日、12月20日、2018年1月12日、2月9日、4月16日魏某乙通过被告人卜基红、常伟伟推荐共计向海鑫公司投资人民币67万元，共获返利人民币65323.80元。17、证人张某的证言笔录和海鑫投资人投资情况登记表、本金付出明细表、利息收入明细表、每日收入明细、抵押合同、抵押物清单、借款合同、具结书、房产证交接声明、借款借据、联合理财协议、银行汇（本）票申请书、不动产登记证明、确认书、银行卡客户交易明细清单等，证实2016年12月13日、2017年2月23日张某通过被告人卜基红、常伟伟推荐，并由被告人卜基红用其房产抵押担保，共计向海鑫公司投资人民币59万元，获返利人民币166100元，造成损失人民币423900元。18、证人邓某的证言笔录和借款协议、银行交易流水明细清单、增资扩股合同书、补充协议、股份代持协议、锦凤翔分红收入明细、利息收入明细、本金付出明细表等，证实2017年10月1日、12月19日邓秀通过被告人卜基红、常伟伟向海鑫公司共计投资人民币40万元，获返利人民币12933元，以其他方式代偿人民币87730元，损失人民币299337元。19、证人佘某乙的证言笔录和借款协议、存款金融交易明细查询、银行个人活期账户交易明细、股份代持协议、增资扩股合同书、补充协议、微信聊天记录等，证实2018年4月26日佘某乙通过被告人尤杰向锦凤翔珠宝店投资人民币20万元，获返利人民币6000元，其他方式代偿人民币119849元，损失人民币74151元。20、证人魏某丙的证言笔录和确认书、借款协议、银行业务交易账单、银行个人业务委托书，证实2016年12月份通过被告人卜基红、常伟伟散发传单知晓海鑫公司的理财业务，并由被告人卜基红、常伟伟推荐向海鑫公司投资了人民币32万元，获返利人民币17255元，损失人民币302745元。21、证人许某乙的证言笔录和借款协议、银行交易流水、账户交易明细清单，证实2018年1月15日、2月8日、5月21日通过被告人卜基红、常伟伟介绍推荐共计向海鑫公司投资了人民币60万元，获返利人民币25440元，其他方式代偿人民币103498元，损失人民币471062元。22、证人李某的证言笔录和借款协议、银行结算业务申请书、银行个人活期账户交易明细、利息收入明细等，证实2017年7月15日、8月14日、2018年4月2日李某通过被告人卜基红介绍推荐共计向海鑫公司投资了人民币85万元，获返利人民币74180元，损失人民币775820元。23、证人王某丙的证言笔录和增资扩股合同书、补充协议、股份代持协议、银行交易明细等，证实2018年4月25日王某丙通过被告人常伟伟介绍推荐向海鑫公司投资了人民币10万元，获返利人民币3000元，其他方式代偿人民币59985元，损失人民币37015元。24、证人刘某甲的证言笔录和借款协议、借记卡账户历史明细清单等，证实2018年1月4日刘某甲通过海鑫公司老板娘卜基红向该公司投资共计人民币20万元，获利人民币21600元，损失人民币178400元。25、证人兰某的证言笔录和借款协议、微信聊天记录、借记卡账户历史明细清单，证实2017年1月10日至7月19日兰某通过被告人卜基红共计向海鑫公司投资了人民币520万元，获返利人民币118.3万元，损失人民币4017000元。26、证人方某的证言笔录和借款协议、股份代持协议、借记卡账户历史明细清单，一本通/绿卡通交易明细等，证实方某2015年6月17日方某通过被告人尤杰向海鑫公司投资了人民币20万元，获返利人民币26000元，损失人民币174000元。27、证人杨某的证言笔录和存款历史交易明细清单、个人客户交易明细、借款协议、承诺书等，证实2016年11月18日杨某通过尤杰向海鑫公司投资了人民币60万元，获返利人民币304000元，损失人民币296000元。还证实上述款项是被告人卜基红陪其到银行取的款。28、证人陈某的证言笔录和海鑫投资人投资情况登记表、抵押合同、抵押物清单、借款合同、借款借据、具结书、借款协议、股份代持协议、增资扩股协议、银行汇（本）票、申请书、银行个人活期账户交易明细、银行回单、对私活期账户明细等，证实2017年7月7日至2018年6月1日陈某通过被告人常伟伟向海鑫公司共计投资了人民币180万元，获返利人民币186450元，损失人民币1613550元。海鑫公司老板娘卜基红用其名下房产做抵押。29、证人孙某的证言笔录和辨认笔录及借款协议、借记卡账户历史明细清单，证实2017年7月4日、2018年1月4日、2017年12月20日集资参与人孙某经兰某介绍到海鑫公司投资，是该公司常伟伟接待并由常伟伟起草借款协议的，其共向海鑫公司投资人民币64万元，获返利人民币56883元，损失人民币583117元。30、证人吴某的证言笔录和增资扩股协议、报案记录、银行交易明细清单、欠款偿还协议，证实2018年5月9日吴某向海鑫公司的尤杰投资人民币33万元，获返利人民币9900元，损失人民币320100元。该款项2013年吴某通过海鑫公司借给宰某的，后宰某还了5万元，欠33万元，2018年5月18日因宰某无力偿还这33万元，本人及宰某、尤杰在海鑫公司商量，由尤杰接手，算其向尤杰投资的珠宝店投资人民币33万元，利息也是尤杰支付的。31、证人沈某乙的证言笔录和海鑫投资情况登记表、借款协议、银行查询单、个人账户明细查询、银行个人客户交易清单，证实2016年9月12日、2017年3月7日、2018年3月16日沈某乙通过海鑫公司尤杰、卜基红的介绍、推荐给该公司业务员常伟伟帮助签订借款协议共计向海鑫公司投资了人民币150万元，获返利人民币232700元，损失人民币1267300元。32、证人王某丁的证言笔录和银行客户交易明细、报案登记表、股份代持协议、欠款偿还协议、情况说明，证实2018年6月1日王某丁向尤杰投资人民币8万元，获返利人民币2400元，损失人民币77600元。该款项是通过海鑫公司借给宰某，后王某丁、宰某、尤杰共同商议，由尤杰接手宰某的债务，作为王某丁向尤杰投资的珠宝店投资了8万元。33、证人宰某的证言笔录，2013年至2016年宰某找海鑫公司的尤杰中介借款，共计向老百姓借了人民币500万元。其中，宰某拿了500万元中的200万元，尤杰拿了300万元。各自还各自的利息，对外宣称这500万元都是宰某借的。34、书证集资参与人王某与尤杰签订的借款协议、具结书、银行个人结算凭证、汇款凭证、银行交易流水明细清单和王某的证言笔录，证实2015年9月25日、2017年10月9日、2017年12月29日、2017年9月5日、9月15日、2018年5月2日向海鑫公司投资共计人民币110万元，获返利人民币183462元，损失人民币916538元。35、书证杨某某与尤杰签订的借款协议，2017年至2018年利息汇款情况表，证实2013年1月15日、2018年1月16日集资参与人向尤杰投资共计人民币50万元，获返利人民币37660元，损失人民币462340元。36、书证集资参与人赵某提供的增资扩股协议、补充协议、银行卡客户交易明细信息、分红明细，证实2017年6月2日至2018年5月1日赵某共计向尤杰投资人民币95万元，获返利人民币85100元，损失人民币864900元。37、书证于某某的借款协议、银行明细、情况说明，证实于某某向尤杰投资人民币18万元（与本案事实无关），尤杰已还人民币6万元，用珠宝代偿人民币12万元。38、江苏公证天业会计师事务所出具的审计报告，证实本案所涉海鑫公司非吸业务共涉及3名主要业务员，投资人46名，涉案集资金额40410000元，已兑付本金及利息6264231.80元，以其他方式代偿金额1722589元，非吸业务损失金额为32423179.20元。39、书证身份信息、前科情况，证实本案三名被告人的基本常规情况和无前科劣迹的情况。40、书证民事判决书、调解书、裁定书，证实被告人尤杰等人涉及民事案件的处理情况。41、被告人尤杰的供述，证实别墅转到卜基勇的名下，实际上是尤杰所有的。42、书证佘某甲、王某甲等集资参与人的投资合同及银行流水，证实佘某甲、王某甲等集资参与人的投资情况。43、书证海鑫公司的企业登记资料，证实该公司的法定代表人为尤杰，同时证实海鑫公司没有吸收存款的资质，该公司最初的法定代表人是卜基红，投资人是尤杰。44、侦查人员出具的抓获经过，证实被告人到案的经过情况。被告人尤杰及其辩护人均提出：被告人尤杰对被指控非法吸收公众存款的总金额没有不同意见，但对认定造成损失的金额有异议，损失最多只有1000多万元。经查，2014年至2018年9月海鑫公司向社会不特定公众非法吸收公众存款的总金额，返利的金额，造成损失的金额得到集资参与人王某甲、江某、肖某成、魏某甲等人证言笔录和银行交易流水的证实，江苏公证天业会计师事务所出具的审计报告亦证实了上述款项的具体金额，故对该辩解和辩护意见，不予采信。被告人尤杰、卜基红的辩护人提出：公诉机关指控被告人尤杰、卜基红共谋并以夫妻名义对外非法吸收公众存款无事实和法律依据。经查，扬州海鑫投资咨询有限公司成立于2012年，当时的法定的代表人为被告人卜基红，投资人是被告人尤杰，2016年该公司的法定代表人变更为被告人尤杰。该公司经营期间，被告人尤杰、卜基红共同向集资参与人介绍、推荐海鑫公司理财项目的事实得到集资参与人沈某乙、许某甲、张某等人证言的证实和相关抵押担保合同的证实，故对该辩护意见，不予采信。被告人尤杰的辩护人还提出：被告人尤杰在投资人聚集到海鑫公司后，因无法与投资人达成共识，故主动与投资人一起到公安机关并如实供述了自己的全部犯罪事实，对其行为应认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚。经查，侦查人员出具的抓获经过证实2018年9月20日海鑫公司投资人王某甲等群众因在该公司的投资本金到期后无法赎回而将该公司法定代表人尤杰扭送至扬州市公安局邗江分局邗上派出所。2018年9月20日被告人尤杰到案后的第一次供述，证实是海鑫公司的投资人将其带到派出所的，故对该辩护意见，不予采信。被告人卜基红辩称：自己没有与被告人尤杰共谋对外非法吸收公众存款，仅是用自己的房产为尤杰向他人借款进行抵押担保，故不应被认定为主犯。经查被告人卜基红和被告人尤杰共同以海鑫公司的名义向社会不特定公众非法吸收公众存款的事实得到集资参与人沈某乙、许某甲、张某等人证言的证实，并得到抵押担保合同的证实。虽然被告人卜基红在共同犯罪中的作用小于被告人尤杰，但并非起次要或辅助作用，故对该辩解，不予采信。被告人常伟伟的辩护人提出：起诉书指控常伟伟共向21名客户吸收资金14840000元，有部分金额依法不能认定为常伟伟所为，不能累加到常伟伟的名下。其中，有孙某的64万元、沈某甲的110万元，于某某的107万元、沈某乙的150万元、谈万跃的75万元、聂青松的75万元、王某丙的10万元、邓某的40万元、陈某的180万元、刘长红的280万元，上述合计901万元，造成损失8586187元，依法不能作为常伟伟的非法吸收公众存款罪的涉案数额。经查，被告人常伟伟于2014年10月到海鑫公司工作，担任公司的客服，参与海鑫公司的理财项目，与集资参与人填写借款协议，并按照被告人尤杰的要求建立微信群，在微信群里发布投资理财信息的事实得到集资参与人孙某、张某、沈某甲、魏某甲、沈某乙、魏某乙、许某乙、陈某等人证言的证实，且得到书证微信聊天记录的证实，被告人尤杰将非法吸收到的资金用于投资珠宝店，并让其他人代持，不影响本案事实的认定，故对该辩护意见，不予采信。辩护人还提出：被告人常伟伟未作公开宣传，客户来源主要是公司之前的老客户。经查，被告人常伟伟向路人散发海鑫公司理财信息传单得到证人魏某丙、魏某乙的证实，其通过微信群发布海鑫公司理财信息的事实得到微信聊天记录截图的证实。故对这一辩护意见，不予采信。本院认为，被告人尤杰、卜基红、常伟伟在未经国家有关部门批准的情况下，以签订借款协议的形式，通过散发传单、口口相传等方式，吸引社会不特定公众在海鑫公司投资理财，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人尤杰、卜基红、常伟伟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名正确，应予支持。被告人尤杰的辩护人提出：被告人尤杰主观恶性较小，又系初犯，可酌情从轻处罚。本院认为，被告人尤杰无前科劣迹，可酌情从轻处罚。被告人卜基红的辩护人提出：被告人卜基红将其名下的三处房产抵押给投资人，这些房产通过拍卖后的款项可以偿还卜基红涉及到非吸的人民币10220000元的金额，说明其积极退赔的认罪态度。本院认为，虽然被告人卜基红有积极退赔给集资参与人造成损失的态度和相应赔偿能力，但到目前止其并未对集资参与人进行退赔。被告人常伟伟的辩护人提出：被告人常伟伟在共同犯罪中系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚，又具有自首的量刑情节，依法可以从轻或者减轻处罚。本院认为，这一辩护意见有事实和法律依据，予以采信。被告人尤杰、卜基红、常伟伟共同故意犯罪，系共同犯罪。被告人尤杰、卜基红在共同犯罪中主要作用，系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人常伟伟在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚，其犯罪后自首，依法可以从轻处罚，被告人尤杰、卜基红归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人尤杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月20日起至2022年6月19日止，罚金在本判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人卜基红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月31日起至2021年10月30日止，罚金在本判决生效后三十日内缴纳）；三、被告人常伟伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月21日起至2020年10月20日止，罚金在本判决生效后三十日内缴纳）。四、被告人尤杰对本案集资参与人造成的经济损失人民币三千二百五十四万三千一百七十二元二角承担退赔责任。被告人卜基红、常伟伟对各自参与对集资参与人造成的损失与被告人尤杰共同承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  丁善珉人民陪审员  任晓庆人民陪审员  黄 韬二〇二〇年八月十七日书 记 员  周 彤