江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0102刑初326号公诉机关江苏省南京市玄武区人民检察院。被告人陈亮，男，1982年3月5日出生于江苏省南京市，汉族，初中文化，住江苏省南京市浦口区，户籍在江苏省南京市浦口区。2019年6月26日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局取保候审。辩护人朱栋、常乐，北京德恒（南京）律师事务所律师。被告人高杨，男，1988年9月8日出生于安徽省来安县，汉族，大专文化，住江苏省南京市江北新区，户籍在安徽省来安县。2019年6月27日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年7月23日被取保候审。辩护人蒋文、张忠敏，江苏永衡昭辉律师事务所律师。被告人高斌，男，1993年1月24日出生于江苏省南京市，汉族，大学文化，住江苏省南京市浦口区，户籍在江苏省南京市建邺区。2019年7月14日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局取保候审。辩护人张世胜、胡晓闻，北京炜衡（南京）律师事务所律师。被告人尹炳富，男，1966年3月28日出生于江苏省南京市，汉族，大专文化，住江苏省南京市江宁区，户籍在江苏省南京市江宁区。2019年7月3日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局取保候审。辩护人吴淑豪，北京市中银（南京）律师事务所律师。被告人许静，女，1989年9月25日出生于江苏省南京市，汉族，中专文化，住江苏省南京市浦口区。2019年6月23日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年7月23日被取保候审。辩护人吴双、沈玉宇，江苏朗盈律师事务所律师。被告人章望君（曾用名张望君），男，1985年9月15日出生于江苏省淮安市，汉族，大学文化，住江苏省南京市浦口区，户籍在江苏省淮安市淮安区。2019年6月23日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年7月23日被取保候审。被告人徐大浩，男，1984年7月3日出生于安徽省来安县，汉族，初中文化，住江苏省南京市浦口区，户籍在安徽省来安县。2019年7月26日因涉嫌犯诈骗罪被南京市公安局玄武分局取保候审。江苏省南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉[2020]235号起诉书指控被告人陈亮犯诈骗罪、保险诈骗罪；被告人高杨、高斌、尹炳富、许静、章望君、徐大浩犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市玄武区人民检察院指派检察员周剑超出庭支持公诉，各被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南京市玄武区人民检察院指控，2018年3月16日，被告人高杨、陈亮、徐大浩在本市浦口区泰冯路伪造保险事故，骗取理赔款人民币17000元。同年12月19日，被告人高斌、尹炳富、高杨、许静、章望君在本市浦口区宁六路伪造保险事故，骗取理赔款人民币19500元。2017年11月8日，被告人陈亮伙同他人在本市浦口区大华阅江山小区地下停车场制造保险事故，骗取理赔款人民币9800元。2018年5月26日，被告人陈亮、许静在本市浦口区弘阳广场故意制造保险事故，骗得理赔款人民币8450元。公诉机关认为，被告人陈亮的行为分别构成诈骗罪、保险诈骗罪，被告人高杨、高斌、尹炳富、许静、章望君、徐大浩的行为构成诈骗罪，提请对上述被告人依法判处。被告人陈亮对指控事实无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控罪名无异议，但提出被告人陈亮有自首情节，且在共同犯罪中系从犯，已认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚并适用缓刑。被告人高杨对指控事实无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控罪名无异议。但提出对高杨涉嫌诈骗的金额宜以保险公司依据保险合同可扣减的20%或30%免赔金额认定较为合理。同时提出被告人高杨系初犯，自愿认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚。被告人高斌对公诉机关指控事实无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控罪名无异议，仅提出被告人高斌无前科，系初犯、偶犯，能够认罪认罚，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人尹炳富对公诉机关指控事实无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控罪名亦不持异议，但提出被告人尹炳富系自首，其犯罪数额应按照理赔金额的30%计算，请求对其免予刑事处罚。被告人许静对公诉机关指控事实无异议，承认控罪。其辩护人对公诉机关指控罪名亦无异议，仅提出被告人许静归案后主动退赃，积极悔罪，愿意缴纳罚金，建议对其判处较轻的刑罚并适用缓刑。被告人章望君对公诉机关指控事实无异议，承认控罪。被告人徐大浩对公诉机关指控事实无异议，承认控罪。经审理查明：一、诈骗事实2018年3月16日，被告人高杨伙同被告人徐大浩、陈亮，在本市浦口区泰冯路高架桥下一个电线杆附近，伪造牌号为苏Ａ×××**的宝马轿车发生一起保险事故，骗得中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司理赔款人民币17000元。2018年12月19日，被告人高斌、尹炳富、高杨、许静、章望君在本市浦口区宁六路靠近高新区附近，伪造牌号为苏Ａ×××**的宝马轿车发生一起保险事故，骗得中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司理赔款人民币19500元。二、保险诈骗事实2017年11月8日，被告人陈亮伙同何某，在本市浦口区大华阅江山小区地下停车场，故意用何某名下的牌号为苏Ａ×××**的奔驰轿车发生一起保险事故，造成财产损失，骗得中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司理赔款人民币9800元。2018年5月26日，被告人陈亮伙同许静，在本市浦口区弘阳广场，故意用陈亮名下的一辆牌号为苏Ａ×××**的轿车与牌号为苏Ａ×××**的奔驰轿车发生一起保险事故，造成财产损失，骗得中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司理赔款人民币8450元。2019年6月22日，被告人章望君、许静被公安机关抓获。2019年6月27日，被告人高杨被公安机关抓获。2019年6月25日，被告人陈亮接公安机关电话通知到案。2019年7月3日，被告人尹炳富接公安机关电话通知到案。2019年7月14日，被告人高斌接公安机关电话通知到案。2019年7月26日，被告人徐大浩接公安机关电话通知到案。被告人陈亮归案后未供述全部犯罪事实，其余被告人到案后均如实供述了各自犯罪事实。在本案侦查阶段，被告人陈亮向被害单位退出赃款，被告人高杨、许静的家属主动代其向公安机关退赃，并已由公安机关发还被害单位。上述事实，被告人陈亮、高杨、高斌、尹炳富、许静、章望君、徐大浩在庭审中均供认不讳。本案事实另有证人韦某1、韦某2、康某、何某、钱某、王某等人的证言，被害单位提供的理赔材料、营业执照，扣押清单，发还清单，还款证明，抓获经过，归案经过以及各被告人的身份证明材料等证据予以证实，上述证据来源合法，且经当庭质证，合法有效，具有证明效力。本院认为，被告人陈亮、高杨、高斌、尹炳富、许静、章望君、徐大浩以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人陈亮以非法占有为目的，故意制造造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为已构成保险诈骗罪，被告人陈亮、高杨、高斌、尹炳富、许静、章望君、徐大浩伙同他人共同故意实施诈骗或保险诈骗犯罪，系共同犯罪。江苏省南京市玄武区人民检察院指控被告人陈亮犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人高杨、高斌、尹炳富、许静、章望君、徐大浩犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人高斌、尹炳富、徐大浩接公安机关电话通知后主动投案并如实供述，系自首，依法可以从轻处罚，被告人高杨、许静、章望君归案后能够如实供述，系坦白，依法可以从轻处罚；被告人陈亮、高杨、许静退赔被害单位的经济损失，可以酌情从轻处罚。对于辩护人的相关辩护意见，予以采纳。但对于被告人陈亮的辩护人提出陈亮系自首的辩护意见，虽然陈亮系接公安机关电话通知到案，但未能供述全部犯罪事实，不能认定为自首，其当庭如实供述，认罪认罚，可以酌情从轻处罚。对于该辩护人还提出被告人陈亮在共同犯罪中系从犯的辩护意见，陈亮在共同犯罪中所起作用与其他共同犯罪的被告人无明显区别，不能认定为从犯，故对该辩护意见，不予采纳。对于被告人高杨及尹炳富的辩护人均提出扣减犯罪金额的辩护意见，本院认为，被告人通过伪造的保险事故所获得的所有理赔款均应认定为赃款，计入全部犯罪数额，对该辩护意见，不予采纳。被告人陈亮在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。综上，本院为保护保险公司的财产所有权及国家的保险制度、公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十八条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人陈亮犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元；决定执行有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人高杨犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人高斌犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币七千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人尹炳富犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币七千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人许静犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币七千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人章望君犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币七千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人徐大浩犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币七千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐 海人民陪审员  夏婷婷人民陪审员  陶 芬二〇二〇年八月七日书 记 员  宫宁宁