北京市大兴区人民法院民 事 判 决 书(2020)京0115民初10391号原告：高榕，女，1986年9月13日出生，汉族，国家发展和改革委员会培训中心职员，住北京市。委托诉讼代理人：余国飞，北京市中淇律师事务所律师。被告：北京鸿艺汇金咨询有限公司，住所地北京市北京经济技术开发区荣华南路**院**楼****。法定代表人：殷朝平，总经理。被告：金贺基金管理有限公司，住所地北京，住所地北京市朝阳区大咸路****1113>法定代表人：段晓彬，经理。原告高榕与被告北京鸿艺汇金咨询有限公司(以下简称鸿艺公司)、被告金贺基金管理有限公司（以下简称金贺公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年7月2日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告高榕及其委托诉讼代理人余国飞，被告金贺公司的法定代表人段晓彬到庭参加诉讼,被告鸿艺公司经本院合法传票传唤，无正当理由未按时到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。高榕向本院提出诉讼请求：1.判令解除《三方委托投资咨询管理服务销售与众筹合同》中的《委托投资咨询管理服务合同》、《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》及其《补充协议》；2.判令鸿艺公司立即向高榕返还本金400000元，并按年利率6%的标准向高榕支付自2020年4月1日起至前述款项实际返还之日止的利息；3.判令金贺公司对上述本息向高榕承担连带清偿责任；4.诉讼费由鸿艺公司与金贺公司共同承担。事实和理由：2019年11月1日，高榕经二被告介绍，与二被告签订了编号为HYHJBG196335的《三方委托投资咨询管理服务销售与众筹合同》。其中，《委托投资咨询管理服务合同》约定高榕（即甲方）是投资方，金贺公司（即乙方）是销售方，鸿艺公司（即丙方）是项目方。金贺公司为高榕提供投资咨询管理服务，推荐优质项目，完成对项目方项目的信用评估、风险评估和尽职调查工作，以及项目和投资机会，同时为鸿艺公司选择符合条件的投资人。《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》约定，高榕参加此次收益权众筹，投资金额为40万元，投资期限为自投资款到账之日起2年。鸿艺公司承诺此众筹年化分红收益率为6%，高榕选择“普通分红，每月支付一次；特殊分红合同期满一次性支付”的分红方式，鸿艺公司承诺保证按照约定准时兑付。签订合同的当天，高榕通过鸿艺公司用POS机刷卡的方式向其交付了40万元。鸿艺公司于同日给高榕开具了收据。2019年11月ll日，三方又签订了《关于合同编号为196335的补充协议》（以下简称补充协议）。补充协议约定：“一、关于投资本金和利息收入支付明确如下：2019年11月l日起至2021年11月1日止，每月l号到3号三日之内支付利息2000元，总共支付24个月，到2021年11月l号本金400000+2000元一次性返还到高榕名下的银行卡账户中。二、如果鸿艺公司存在违约情形，没按约定时间给付利息，客户有主张申请撤资的权利。”合同签订后至今，鸿艺公司通过其法定代表人殷朝平的个人银行卡先后向高榕支付了2019年11月至2020年3月共5个月的利息款。但只有2020年2月3日是按时付息，其余4次付息均远远晚于补充协议约定的时间。更有甚者，鸿艺公司至今都没有支付今年4月份的利息，严重违反了补充协议的约定。根据补充协议第二条的约定，高榕有权撤资。此外，高榕近期获悉鸿艺公司被列入市场监管部门经营异常名录。高榕认为，鸿艺公司与金贺公司均严重违反了合同的约定，鸿艺公司应当向高榕返还本金并支付利息，金贺公司应当就该债务向高榕承担连带清偿责任。三方所签合同虽然形式上约定的是投资理财，但同时又明确约定了利率和按月支付利息，且鸿艺公司也向高榕实际支付了部分利息，因此属于典型的“名为理财，实为借贷”的合同。为了维护高榕的合法权益，故诉至法院。鸿艺公司未作答辩，亦未参加本院庭审。金贺公司辩称，因鸿艺公司未出庭，好多事情金贺公司不清楚，不同意高榕的诉讼请求。本院经审查认定事实如下：高榕向本院提交了日期为2019年11月1日的《三方委托投资咨询管理服务销售与众筹合同》（合同编号HYHJBG196335），约定：甲方（委托方、投资方）高榕，乙方（被委托方、销售方）金贺公司，丙方（委托方、项目方）鸿艺公司。备注：1、《三方委托投资咨询管理服务销售与众筹合同》作为一份整体合同，一式三份，由甲乙丙三方各执一份。2、本合同由如下三份具体合同共同组成：⑴《委托投资咨询管理服务合同》，约定甲乙双方权利义务关系。⑵《项目发行委托合同》，约定乙丙双方权利义务关系。⑶《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》，约定甲丙双方权利义务关系。3、本合同签署约定，甲乙丙三方在整体合同落款处签字盖章即可有效。《委托投资咨询管理服务合同》约定：一、释义：1、投资方：属于甲方，也是委托方之一，其委托乙方为其进行投资项目和机会的选择、咨询和管理服务等工作。其是参与乙方的推荐并进行投资的自然人。2、销售方：属于乙方，也是被委托方，其一方面接受甲方的委托，为其寻找良好的投资项目和投资机会，并对投资后的项目和资金提供一定的管理和服务。另一方面接受丙方的委托，依法依规为其选择符合条件的投资人。3、项目方：属于丙方，是指经过乙方的信用评估、风险评估和尽职调查后，由乙方推荐给甲方，得到其认可并决定投资的项目主体方。三、乙方愿意接受甲方之委托，通过专业的团队为其选择具有投资价值的项目和机会，并承诺对其进行信用评估、风险评估和尽职调查，达到推荐标准后，向甲方进行项目推荐。四、乙方为甲方提供投资咨询和管理服务，原则上采取免费方式，其收益主要从项目委托方收取。六、甲方权利：1、甲方参考乙方的推荐建议，拥有最终决定是否对项目进行投资的权利。2、甲方享有其投资项目所带来的各类收益的权利。6、甲方投资项目期限届满时，项目方发生违约的，由甲方自行追讨，乙方提供协助，甲方自行承担损失和风险，同时自行享有项目方违约所支付的罚息、违约金等。七、乙方的权利与义务：1、乙方应根据甲方的资金情况以及投资需求，为甲方提供投资咨询管理服务，推荐优质项目，乙方应审慎的完成对项目方项目的信用评估、风险评估和尽职调查工作。2、乙方应对投资项目的风控措施进行审慎审核，以确保所有风控措施符合相关法律规定且真实有效。3、乙方有义务全程协助甲方完成相关合同的签署或相关手续的办理。5、乙方有权向项目方和投资方收取相关的服务费用。6、甲方参与乙方所推荐投资项目发生违约行为时，乙方有权利采取合法合理的措施对项目主体方进行及时催收和追讨。《项目发行委托合同》约定：经过乙丙双方平等自愿、友好协商，现就丙方委托乙方销售其相关项目产品等事宜达成如下约定：一、委托期限三年，自2018年12月16日起，2021年12月15日止。二、项目名称：北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹项目。三、委托事项：丙方委托乙方在委托期限内依法依规发行、销售其项目产品。五、报酬约定及支付方式：1、丙方承诺，乙方可获得其销售业绩2%的提成。2、丙方承诺，自本协议签订并生效之日起，每月结算一次。3、丙方承诺，若延期支付，则需向乙方支付每日5%的滞纳金。《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》约定：经过甲丙双方充分协商，基于未来共同发展的需要，现就甲方参与丙方“并购收益权众筹项目”相关事宜达成如下约定：一、基本释义：1、收益权众筹参加人：是指自愿参加“北京鸿艺汇金公司并购收益权众筹项目”众筹的九鼎鸿艺商学院学员。2、收益权众筹发行主体：是指鸿艺公司。3、收益权众筹收益：是指参加收益权众筹，按照约定所享有的公司收益，但不持有公司股权，不享有表决权。4、九鼎鸿艺商学院：是指本合同签订以前，甲方已经申请加入的由九鼎鸿艺集团设立的，提供各类课程培训的商业机构。包括线上线下两部分。三、收益权众筹标的物：本收益权众筹之标的物是鸿艺公司的全部并购项目。四、收益权众筹资金用途：收益权众筹资金主要用于全部并购项目业务发展的部分投入。五、收益及还款资金来源：收益来源，所并购项目的经营收入，资产溢价收入、资产转让收入、股份转让收入等。还款资金来源，除上述收益来源外，丙方还承诺以其全部资产和经营收益用于保证甲方分红收益权利之及时足额兑付。六、甲方决定参加此次收益权众筹，众筹投资金额40万元。七、众筹投资期限：自投资款到账之日起计算，投资期限2年。八、众筹收益分红之约定：1、丙方承诺此众筹年化分红收益率为6%。2、基于本并购收益权众筹项目的自身特点和运作周期，收益分红金额包括两部分：一部分是按照年化收益率计算出来的分红金额，属于普通分红；一部分是与众筹投资初始金额相等的一次性分红金额，属于特殊分红。3、甲方选择普通分红，每月支付一次；特殊分红，合同期满一次性支付。十一、违约责任：任何一方违反本合同的约定，使得本合同的全部或部分不能履行，均应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失；如果双方违约，根据实际情况各自承担相应的责任，违约方应当赔偿因其违约而给守约方造成的损失，包括合同履行后可以获得的利益，但不能超过违反合同一方订立合同时，可以预见或应当预见的因违反合同可能造成的损失。2019年11月11日，高榕（甲方）与金贺公司（乙方）、鸿艺公司（丙方）就上述合同签订补充协议，约定：一、关于投资本金返回和利息收入支付明细如下：2019年11月1日起至2021年11月1日止，每月1号到3号三日之内支付利息2000元，遇节假日自然顺延，总共支付24个月，到2021年11月1号本金400000+2000元一次性返还到甲方本人名下的银行卡账户中。二、如果丙方鸿艺公司存在违约情形，没按约定时间给付利息，客户有权主张申请撤资的权利。2019年11月1日，高榕向鸿艺公司转账40万元，鸿艺公司向高榕出具了收据。此后，鸿艺公司的法定代表人殷朝平先后于2019年11月29日、12月31日、2020年2月3日、2月28日、3月31日向高榕转账，每次转账金额均为2000元。高榕称自2020年4月起鸿艺公司不再向其支付每月2000元的利息，但在2020年6月7日、7月10日殷朝平分别向其支付利息160元。庭审中，高榕称其与鸿艺公司、金贺公司之间存在民间借贷法律关系，虽然双方签订的合同名称不是借贷合同，但实质上是向其借款，即高榕向鸿艺公司出借资金，鸿艺公司按照约定的利率和时间向其支付利息，双方还约定了借款期限等，高榕认为双方的法律关系名为投资理财实为民间借贷。就要求金贺公司承担连带责任一节，高榕称其与鸿艺公司签订的《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》是由金贺公司操作进行，且在鸿艺公司与金贺公司签订的《项目发行委托合同》中，约定有金贺公司应承担合同违约责任；再者金贺公司是销售方、发行方，依据《委托投资咨询管理服务合同》约定，应承担相应的责任。高榕还称鸿艺公司与金贺公司是关联公司，两者之间存在联系。2020年6月8日，本院依法将载明高榕诉请解除合同的起诉书副本送达至鸿艺公司、金贺公司。本院认为，根据我国民事诉讼法的规定，当事人有答辩并对对方当事人提交的证据进行质证的权利，鸿艺公司经本院合法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，视为放弃了答辩和质证的权利。结合本案案情，本院对相关事实和法律关系的认定作如下分析：一、关于合同性质。本案中，高榕与鸿艺公司、金贺公司签订的《三方委托投资咨询管理服务销售与众筹合同》及补充协议约定，高榕委托金贺公司为其寻找投资项目，金贺公司接受委托后，将鸿艺公司委托其发行的“鸿艺公司并购收益权众筹”项目介绍给高榕，并促成高榕与鸿艺公司之间的合作。高榕与鸿艺公司签订的上述合同中载明收益、分红、众筹等投资性内容，但就合同约定的权利义务关系而言，双方未约定高榕有权参与众筹项目的经营管理，亦未约定其对支出的资金享有任何管控权利；另，合同中明确约定了收益、分红的支付时间和额度，且鸿艺公司在合同中承诺将其全部资产和经营收益做资金担保偿还。上述约定明显有别于投资行为的经营性、风险性，故根据查明的事实和在案证据，能够认定高榕与鸿艺公司之间民事法律关系的性质为民间借贷关系。二、关于解除合同。当事人一方以自己的行为表明不履行主要债务，另一方可以解除合同。本案中，鸿艺公司自2020年4月1日后即未按合同约定足额向高榕支付利息，高榕主张解除其与鸿艺公司之间签订的《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》及双方与金贺公司签订的补充协议的诉讼请求，于法有据，本院予以支持。当事人主张解除合同的，应当通知对方，合同自通知到达对方时解除。高榕以起诉的方式主张解除合同，本院于2020年6月8日将起诉书副本送达至鸿艺公司、金贺公司，故本院确认合同解除的时间为2020年6月8日。关于高榕要求解除其与金贺公司签订的《委托投资咨询管理服务合同》的诉讼请求，因金贺公司已按照合同约定为高榕找到投资项目并已促成双方签订合同，金贺公司与高榕之间的合同目的已经实现，不具备法定解除条件，本院对其该项诉求不予支持。三、关于返还本金。合同解除后，已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状。本案中，高榕主张返还借款本金的诉讼请求理由正当，本院予以支持。依据我国法律规定，借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。依此标准，鸿艺公司已向高榕支付的利息，未超过上述标准，应属合法有效。四、关于逾期利息。当事人一方履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。本案中，鸿艺公司自2020年4月1日后即未按合同约定足额支付利息，该迟延履行行为已经构成违约，应当承担违约责任。高榕自认鸿艺公司已支付2020年4月之前的利息，其主张的利息自2020年4月1日至实际返还本金之日，按照每月2000元的标准，即年息6%的标准，该标准并不违反法律规定，本院予以支持。但需要说明的是，鸿艺公司法定代表人殷朝平于2020年6月、7月共向高榕支付了320元的利息，该款项应从上述未支付利息中予以扣减。五、关于金贺公司是否应当承担连带责任。高榕主张金贺公司与鸿艺公司系关联公司，金贺公司接受其委托为其介绍投资项目，使其与鸿艺公司签订合同，金贺公司应承担连带责任。对此，本院认为，根据高榕与金贺公司之间的合同约定，金贺公司为高榕寻找投资项目和投资机会、协助高榕完成相关合同的签署等义务，双方并未约定金贺公司对高榕所参与的投资承担担保责任；而且，金贺公司并非涉案借贷关系的相对方，高榕亦未提交充分证据证明金贺公司为涉案借款的共同借款人。故对高榕要求金贺公司承担连带责任的诉讼请求，无事实与法律依据，本院不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第九十四条、第九十七条、第一百零七条、第二百零五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、《最高人民法院＜关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定＞》第二十六条之规定，判决如下：一、高榕与北京鸿艺汇金咨询有限公司于2019年11月1日签订的《北京鸿艺汇金咨询有限公司并购收益权众筹合同》及双方与金贺基金管理有限公司于2019年11月11日签订的《关于合同编号为196335的补充协议》于2020年6月8日解除；二、北京鸿艺汇金咨询有限公司于本判决生效后十日内偿还高榕借款本金400000元及利息（以400000元为基数，自2020年4月1日起至实际偿还之日止，按照年利率6%计算。但对北京鸿艺汇金咨询有限公司在该期间内已支付的利息320元予以扣减）；三、驳回高榕的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费3650元，由北京鸿艺汇金咨询有限公司负担（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第二中级人民法院。如在上诉期满后七日内未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。审 判 员 陈珊珊二〇二〇年八月十日法官助理 张 冉书 记 员 苏 舫