四川省成都市青羊区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0105刑初661号 公诉机关成都市青羊区人民检察院。 被告人孙丽华，女，1978年10月28日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地四川省邛崃市。2018年9月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市公安局青羊区分局刑事拘留，同年11月2日被成都市青羊区人民检察院以其涉嫌非法吸收公众存款罪决定逮捕，同日由成都市公安局青羊区分局执行。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人宋雯婷，四川公生明律师事务所律师。 指定辩护人罗杨，四川公生明律师事务所律师。 成都市青羊区人民检察院以成青检公诉刑诉〔2019〕632号起诉书指控被告人孙丽华犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年8月4日公开开庭审理了本案。成都市青羊区人民检察院指派检察员王丽莉、王朝鹏出庭支持公诉，被告人孙丽华及其辩护人宋雯婷、罗杨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 成都市青羊区人民检察院指控：2014年12月，肖某1(已判)注册成都鑫立方网络科技有限公司，公司注册地:成都市青羊区顺城大街某号，法定代表人肖某1。2015年，肖某2(在逃)成立了成都鑫立方全柜科技有限公司，公司注册地:成都市青羊区顺城大街某号，法定代表人肖某2。2016年，赵某注册成都欣瑞星智能科技有限公司，公司注册地:成都市武侯区法定代表人赵某(已判)。肖某1为上述三家公司实际控制人。肖某1运营下设立高某(已判)、张某某(已判)、黄某某、任某、陈某某五个分部。 2014年，被告人孙丽华进入成都鑫立方全柜科技有限公司，在张某某的安排下，销售“民富通”(代金券)、“北京景缘汇酒店管理有限公司会员(代金券)”，“全柜智能终端项目”，每月向投资人支付1.8％-3％不等的利息，吸引客户进行投资。孙丽华按照张某某的按安排，收取客户投资款，给客户发放利息。2015年5月左右，因部分投资人无法按期收到利息，孙丽华按照张某某的要求让投资人将认购的景缘汇和民富通会员卡销售合同转为全柜科技有限公司内股股份，并向投资人发放《股权代持证说明》。股权证中载明:投资人为委托人，孙丽华为代持人。 经鉴定:(一)成都鑫立方全柜科技有限公司报案人合同(智能终端柜，股权证)总金额5，437，000.00元。其中： 1、股权代持证总金额为:2，997，000.00元; 2、智能终端柜总金额为:2，440，000.00元。 (二)智能终端柜返息金额为477，200.00元。 (三)成都鑫立方全柜科技有限公司报案人资金差额为 4，959，800.00元。 (四)孙丽华涉案账号收入总金额为10，200，137.88元。 (五)孙丽华涉案账号向张某某、谢某1转款金额共计 5，762，155.00元。其中: 1、向张某某转款金额为3，356，660.00元; 2、向谢某1转款金额为2，405，495.00元。 2018年9月26日，被告人孙丽华被警方挡获。 为支持上述指控成立，公诉机关当庭出示了有关指控证据，认为被告人孙丽华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人孙丽华的刑事责任。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，提请本院依法判处。 被告人孙丽华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，提出自己也是投资人，是受害者，虽愿意退赔，但是无钱退赔，请求从轻处罚。 被告人孙丽华的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，提出被告人孙丽华系初犯、偶犯，主观恶性小，且认罪悔罪态度较好，请求从轻处罚。 经审理查明，2014年12月，肖某1(已判)注册成都鑫立方网络科技有限公司，公司注册地:成都市青羊区顺城大街**********，法定代表人肖某1。2015年，肖某2(在逃)成立了成都鑫立方全柜科技有限公司，公司注册，公司注册地:成都市青羊区顺城大街**********人肖某2。2016年2月，成都鑫立方全柜科技有限公司的法定代表人变更为肖某1。2016年，赵某注册成都欣瑞星智能科技有限公司，公司注册地:成都，公司注册地:成都市武侯区临江西路********已判）。肖某1为上述三家公司实际控制人。肖某1运营下设立高某(已判)、张某某(已判)、黄某某、任某、陈某某五个分部。 2014年，被告人孙丽华进入成都鑫立方全柜科技有限公司，在张某某的安排下，销售“民富通”(代金券)、“北京景缘汇酒店管理有限公司会员(代金券)”，“全柜智能终端项目”，每月向投资人支付1.8％-3％不等的利息，吸引客户进行投资。孙丽华按照张某某的安排，收取客户投资款，给客户发放利息。2015年5月左右，因部分投资人无法按期收到利息，孙丽华按照张某某的要求让投资人将认购的景缘汇和民富通会员卡销售合同转为全柜科技有限公司内股股份，并向投资人发放《股权代持证说明》。股权证中载明:投资人为委托人，孙丽华为代持人。 孙丽华个人涉及的报案人有左某某等共计52人，报案总金额5，437，000元，返息金额为477，200元，报案人资金差额为4，959，800元。 另查明，孙丽华涉案账号向张某某、谢某1转款金额共计5，762，155元。其中向张某某转款金额为3，356，660元;向谢某1转款金额为2，405，495元。 2018年9月26日，被告人孙丽华被警方挡获。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的指控证据证实： 1、受案登记表、户口信息、到案经过，证明被告人孙丽华身份信息及被挡获情况。 2、工商信息，证实三家公司的工商信息情况。 3、信息表、租赁协议、股权代持证、转款凭证，证实孙丽华非法吸收集资参与人资金的情况。 4、集资参与人的陈述。 （1）集资参与人左某某的陈述，证实2016年经孙丽华介绍投资成都鑫立方全柜科技有限公司的项目共计39万余元，投资款直接转到了孙丽华个人账户上。合同约定每月返息1500元，实际返还了部分利息，未退本。实际损失38万元。 （2）集资参与人瞿某某的陈述，证实2015年经孙丽华介绍投资成都鑫立方全柜科技有限公司的项目共计57万元，投资款直接转到了孙丽华个人账户上。合同约定每月返息1500元，实际返还了部分利息，未退本。实际损失51万余元。 （3）集资参与人辜某某的陈述，证实2015年经孙丽华介绍投资成都鑫立方全柜科技有限公司的项目共计17万元，投资款直接转到了孙丽华个人账户上。合同约定每月返息1500元，实际返还了部分利息，未退本。实际损失15万余元。 （4）集资参与人吴某的陈述，证实2015年经孙丽华介绍投资成都鑫立方全柜科技有限公司的项目共计11万元，投资款直接转到了孙丽华个人账户上。实际返还了部分利息，未退本。实际损失6万元。 （5）集资参与人孙某某的陈述，证实2015年经孙丽华介绍投资成都鑫立方全柜科技有限公司的项目共计17万元，投资款直接转到了孙丽华个人账户上。实际返还了部分利息，未退本。实际损失15万余元。 （6）集资参与人周某1的陈述，证实2015年经孙丽华介绍投资成都鑫立方全柜科技有限公司的项目共计8万元，投资款直接转到了孙丽华个人账户上。实际返还了部分利息，未退本。实际损失6万余元。 5、辨认笔录及辨认照片，证实辨认人在辨认照片中认出被告人孙丽华的情况。 6、被告人孙丽华的供述，其于2015年年初经朋友介绍认识了成都鑫立方全柜科技有限公司的张某某，并向其购买了20万的“智能终端柜”和80万的“股权代持证”，之后便为张某某发展投资人，收到的投资款全款转给张某某，再由张某某将投资合同交其再转交给投资人。另外，“智能终端柜”有1%的奖金返还，奖金通过现金和转账方式返还，其他业务则没有奖金返还，具体一共返还了多少奖金，则记不清楚了。 7、同案犯肖某1的供述，证实投资人投资资金的流转路径为，由基础业务员（经纪人）收取投资款后转入业务部门负责人个人账户，再转入公司梁晓竹、高华洁等人个人账户。 8、同案犯张某某的供述，证实孙丽华是其下级业务员（经纪人），下级业务员的业务收款都是转到其个人银行卡上，每期由肖某1审核业务报单后确认业务员的成绩制定出奖励他们返点比例（1%~2%），之后由其向他们转账或现金支付。 9、情况说明、四川实正司法鉴定所出具的川实司鉴会[2019]0602号《关于成都鑫立方全柜科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案司法鉴定意见书》，证实孙丽华个人涉及的报案人人数52人，涉案金额5，437，000元，返息金额477,200元，报案人资金差额4，959，800元，涉案账号收入总额10,200，137.88元，向张某某转款金额3，356,660元，向谢某1转款金额为2，405，495元。 上述证据来源合法，内容客观真实，与指控事实关联，并能形成证据锁链，足以证实被告人孙丽华的犯罪事实，本院予以采信。 本院认为，被告人孙丽华违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和指控罪名成立，本院予以支持。被告人孙丽华尚未退赔的资金4，959，800元系违法所得，应当予以追缴并按比例发还左某某等52名集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还集资参与人。辩护人所提孙丽华到案后如实供述自己的罪行、认罪态度较好，请求对其从轻处罚辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人孙丽华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月26日起至2022年3月25日止。） （罚金限于本判决生效之日起十日内交付本院。） 二、被告人孙丽华尚未退赔的资金4，959，800元系违法所得，应当予以追缴并按比例发还左某某等52名集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还集资参与人（集资参与人名单详见川实司鉴会［2019］0602号司法鉴定意见书）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱传明 人民陪审员  杨 勇 人民陪审员  岳 珊 二〇二〇年八月十一日 书 记 员  郝爱玲