广东省东莞市第二人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1972刑初2229号公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。被告人王元波，男，1997年1月13日出生，汉族，湖南省蓝山县人。因涉嫌犯诈骗罪于2020年2月2日被羁押并被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现押于东莞市第二看守所。东莞市第二市区人民检察院以东二区检一部刑诉〔2020〕Z2208号起诉书指控被告人王元波犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年7月14日以简易程序向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2020年8月5日公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员韩锐出庭支持公诉，被告人王元波到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、诈骗和信用卡诈骗犯罪事实2017年11月份，被告人王元波曾为被害人罗某苑办理过装修贷款。2019年2月18日，罗某苑在东莞市沙田镇收到王元波的信息，王元波称可以为罗某苑办理一笔30万元的贷款，但要收取7500元的手续费，罗某苑信以为真便通过微信转了7500元手续费给王元波。同年2月21日，王元波打电话联系罗某苑称罗的信用度出现问题贷不了款，要求罗将其持有的信用卡及密码、银行验证码、身份证拍照发给其，其帮忙操作贷款。罗某苑信以为真便将其持有的一张中国农业银行信用卡、一张建设银行信用卡的卡号及密码、银行验证码、身份证拍照发给王元波。王元波在骗取了罗某苑的上述两张信用卡信息资料后，随即利用其本人手机云闪付绑定上述两张信用卡，然后去到湖南省蓝山县利芳水果副食店，通过POS机套现的方式，共计刷走了罗某苑两张信用卡内的53200元，后失去联系。二、诈骗犯罪事实（一）2018年，被告人王元波在东莞市长安镇认识黄榕，后双方发展为男女朋友关系，交往期间王元波掌握了黄榕的微信账号及密码信息。2019年3月5日8时许，王元波没有经过黄榕同意，使用自己的手机登录黄榕的微信，然后冒用黄榕的身份通过微信发信息向被害人马某昌借钱，马某昌信以为真通过微信转了3900元到黄榕的微信，随后王元波再将3900元转到自己的微信。同年3月29日，马某昌找到黄榕后发现被骗，随后报案。（二）2018年，被告人王元波曾为被害人王某梅办理过装修贷款。2019年3月21日，王元波联系王某梅称可以为其办理一笔30万元的装修贷款，但需要收取7500元的手续费。王某梅信以为真便转了7500元到王元波提供的银行账号。随后王元波又以操作失误、贷款需要疏通关系等理由，要求王某梅分两次将15000元转到其提供的银行账号。王某梅被骗取22500元手续费后，发现贷款一直没有到账，且无法联系王元波，随后报案。（三）2020年2月1日，被告人王元波在东莞市沙田镇御海蓝岸业主微信群“御海蓝岸五期交流群”（群内有业主230多人）发布其能买到N95型口罩的虚假消息，被害人王翠华等12名业主信以为真添加了王元波的微信。王元波骗取了被害人王翠华、马迎春、刘晨标、胡海连、何雪锋、宋花梅、袁娇艳、张美芬、王敏、陈晓玲、邹琼、陈江妮等12人口罩款共计5338元后，将王翠华等人拉黑。同日，王元波又以同样的方式，通过微信骗取了被害人文某志278元。经侦查，2020年2月2日，公安机关在湖南省蓝山县塔峰镇抓获王元波。破案后，王元波家属已退还被害人王翠华等12名业主赃款共计5320元。上述事实，被告人王元波在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭质证的被害人罗某苑、马某昌、王某梅、王某华、马某春、刘某标、胡某连、何某锋、宋某梅、袁某艳、张某芬、王某、陈某玲、邹某、陈某妮、文某志的陈述，证人黄某的证言，到案经过，扣押清单，微信聊天、转账记录，支付宝交易明细，银行流水，司法鉴定意见书，协查复函，数据光盘，被告人王元波的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王元波以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，又诈骗他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，依法应予惩处，并予数罪并罚。公诉机关指控被告人王元波犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，罪名成立，本院予以支持。关于本案的量刑问题。被告人王元波归案后坦白自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人在审查起诉阶段签署了《认罪认罚具结书》，公诉机关提出判处被告人王元波六年六个月有期徒刑，并处罚金的量刑建议，合理有据，符合本案实际，本院予以采纳。被告人提出量刑建议过重的意见，依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王元波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金1万元。总和刑期六年八个月，并处罚金6万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金6万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年2月2日起至2026年8月1日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）二、责令被告人王元波于本判决发生法律效力之日起十日内退赔被害人罗某苑60700元、被害人马某昌3900元、被害人王某梅22500元、被害人文某志278元。三、随案移送的手机1部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈茂华人民陪审员  李 玉人民陪审员  晏纯耀二〇二〇年八月十九日书 记 员  罗琬琳附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。