四川省广安市前锋区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1603刑初29号 公诉机关广安市前锋区人民检察院。 被告人刘贵扬，男，1981年7月31日出生，汉族，福建省泉州市人，文化程度初中，无业，户籍地为福建省泉州市安溪县，现住河北省石家庄市长安区。因涉嫌诈骗罪，2019年11月2日被广安市公安局前锋区分局刑事拘留，2019年12月4日经广安市前锋区人民检察院批准，次日由广安市公安局前锋区分局对其执行逮捕。现羁押于广安市看守所。 辩护人石耀，四川爱众律师事务所律师。 广安市前锋区人民检察院以前检公诉刑诉〔2020〕30号起诉书指控被告人刘贵扬犯诈骗罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年6月28日、2020年8月14日两次公开开庭审理了本案。广安市前锋区人民检察院指派检察员项天汐、李青妃出庭支持公诉，被告人刘贵扬及其辩护人石耀到庭参加诉讼。现已审理终结。 广安市前锋区人民检察院指控：2018年年底，被告人刘贵扬在网上购买好电脑、手机卡、银行卡、网槽等物品准备实施电信诈骗，然后在贷款网站上注册账号并留下ＱＱ号码，打广告谎称自己是贷款公司业务员，可以办理贷款，之后便有被害人通过其在网上留下的ＱＱ账号联系贷款，被告人刘贵扬先是让被害人提供个人信息，然后在网上搜索一份虚假贷款合同修改之后发给被害人签字，签好之后再让被害人拍照回发，之后通过让被害人缴纳合同履行金、贷款保证金、验证金到其指定银行卡账户的方式诈骗被害人钱财，直到被害人意识到被骗，不再打款为止。截至2019年11月，被告人刘贵扬通过上述方式，共计诈骗邹某、宫某、何某、刘某、阿某1等多名被害人共计130294元。 同时查明：2019年11月1日，被告人刘贵扬在河北省石家庄市长安区被公安民警抓获。 公诉机关认为，被告人刘贵扬虚构事实，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘贵扬到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人刘贵扬自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理，建议对其判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金二万元。现提起公诉，请依法判处。 被告人刘贵扬对公诉机关指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人刘贵扬的辩护人石耀提出的辩护意见为：对公诉机关指控的基本事实和罪名无异议，但认为被告人刘贵扬认罪态度好，被告人的犯罪动机是为儿子筹钱治病，建议对其从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明：2018年年底，被告人刘贵扬在网上购买好电脑、手机卡、银行卡、网槽、公民身份证等物品，然后在贷款网站上注册账号并留下ＱＱ号码，打广告谎称自己是贷款公司业务员，可以办理贷款，之后便有被害人通过其在网上留下的ＱＱ号码联系贷款。被告人刘贵扬通过在网上假装审查贷款条件、签订虚假贷款合同等方式取得被害人信任，并通过缴纳合同履行金、贷款保证金、验证金等名义诱骗被害人往指定银行卡账户转款，诈骗被害人钱财。截至2019年11月，被告人刘贵扬利用在网上购买的四张银行卡（卡号分别为：62×××80、62×××48、62×××33、62×××72）收取被害人诈骗款项共计人民币130294元，其中诈骗被害人邹某人民币4000元、诈骗被害人宫某人民币56000元、诈骗被害人何某人民币8000元、诈骗被害人刘某人民币7000元、诈骗被害人阿某1人民币4000元。2019年11月1日，被告人刘贵扬在河北省石家庄市长安区被公安民警抓获。 另查明，被告人刘贵扬的儿子刘宗业(2018年11月9日出生)患有全面性发育障碍等疾病，被告人刘贵扬违法所得用于了家庭开销和为儿子刘宗业治病。2020年4月28日，被告人刘贵扬签署了《认罪认罚具结书》，自愿适用认罪认罚从宽制度。庭审中，本院告知了被告人认罪认罚的法律规定，审查了被告人签署的认罪认罚具结书，其具有合法性、真实性，系被告人的真实意思表示。 上述事实，公诉机关举示了下列证据： 1.手机、电脑、银行卡、手机卡等物证，证实被告人刘贵扬利用手机、电脑等实施电信诈骗。 2.书证： （1）受案登记表、立案决定书、传唤证、搜查证、拘留证、逮捕证、提讯提解证、到案经过等文书,证实了公安机关侦查程序合法，被告人系抓获归案； （2）户籍证明,证实被告人刘贵扬系完全刑事责任能力人； （3）扣押决定书、扣押清单，证实2019年11月1日，公安机关对被告人的住宅进行了搜查，扣押了手机、电脑、银行卡等作案工具； （4）邹某汇款明细电子回单复印件，证实2019年10月7日，被害人邹某通过中国工商银行给账户名为郭作林的邮储银行卡两次汇款共计4000元。 （5）宫某提交的银行卡交易明细、贷款合同复印件，证实被害人宫某在2019年10月6日至10月8日期间，共向账户名为郭作林、张仕维的银行卡转款56000元。 （6）何某提交的银行账户交易明细表，证实被害人何某在2019年10月28日两次向账户名为刘佳的银行卡转账共计8000元。 （7）刘某银行卡交易记录，证实被害人刘某在2019年8月29日向账户名为郭作林的银行卡转账7000元。 （8）阿某1提供的贷款合同复印件、银行卡交易记录，证实被害人阿某1在2019年9月26日向账户名为郭作林的银行卡转账4000元。 （9）账户名为刘佳、张仕维、郭作林、沈金培的四张银行卡交易记录，证实被告人刘贵扬通过账户名为刘佳、张仕维、郭作林、沈金培的四张银行卡从2018年12月至今骗取他人钱款共计130294元。 （10）电子检察工作记录，证实公安机关对被告人刘贵扬实施诈骗所使用的手机和笔记本电脑进行电子证物检查,提取了关于“贷款”的QQ、微信聊天记录。 3.证人陈某的证言，证实陈某系刘贵扬的妻子，她不知道刘贵扬在家中实施电信诈骗的过程，只是经常看见他在家里操作两台笔记本电脑，她和刘贵扬共养育三个小孩，小儿子刘宗业患有胼胝体缺如症。 4.被害人陈述： （1）邹某询问笔录，证实2019年10月7日被害人邹某在网上被一家叫“深圳市鑫荣联小额贷款有限公司”以支付合同履行金的名义骗了4000元，对方账户名为郭作林。 （2）宫某询问笔录，证实2019年10月6日到10月8日在网络上被一家叫“深圳市鑫荣联小额贷款有限公司”以贷款验证费的名义骗取了56000元，对方账户名为郭作林、张仕维。 （3）何某询问笔录，证实被害人在网上申请贷款时被诈骗了8000元，对方账户名为刘佳。 （4）刘某询问笔录，证实2019年8月29日，她因急需用钱在网上贷款被诈骗了7000元，对方账户名为郭作林。 （5）阿某1询问笔录，证实2019年9月26日，因需要用钱在网上贷款被诈骗4000元，对方账户名为郭作林。 5.被告人刘贵扬的供述与辩解，证实被告人刘贵扬在网上购买电脑、手机卡、银行卡、网槽等工具，并在百度上的贷款网站上打广告，称自己是贷款公司的，可以办理贷款。从2019年1月开始，有受害人主动联系他办理贷款，他在网上找了一份假合同，发给受害人签字，获取受害人信任，并以缴纳贷款保证金、验证金等名义要求受害人打款，诈骗受害人钱财。他用账户名为刘佳、张仕维、郭作林、沈金培的银行卡收钱，总共成功诈骗了15个人左右，共计诈骗人民币14万左右，钱到账后，他就带上口罩和眼镜等到河北省石家庄市区内的ATM自助取款机上将卡里的钱取出来。刘贵扬使用过“重庆度小满小额贷款有限公司”、“深圳金融联小额贷款有限公司”的名头来做虚假合同，还冒用了郭志辉、张海、袁雪峰三人的身份。2019年10月他使用刘佳的银行卡诈骗了8000元，2019年10月7日他使用郭作林的银行卡诈骗了4000元，2019年8月29日他使用账户名为郭作林的银行卡诈骗了7000元;2019年9月26日他使用账户名为郭作林的银行卡诈骗了4000元，2019年10月6日-2019年10月8日，他使用张仕维、郭作林的银行卡诈骗同一被害人56000元。 6.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录： （1）刘贵扬现场辨认笔录及照片，证实被告人刘贵扬对提取诈骗资金的自助取款机位置进行了辨认。 （2）搜查笔录，证实2019年11月1日，公安民警对被告人刘贵扬居住地和所使用轿车进行了搜查。 7.视听资料、电子数据： （1）讯问同步录音录像，证实被告人刘贵扬的供述与书面笔录基本一致，侦查机关收集证据的程序合法。 （2）刘贵扬手机、电脑中提取的电子数据等资料，证实被告人刘贵扬冒用贷款合同、公司工商登记资料等实施电信诈骗。 （3）搜查视频：证实公安机关从刘贵扬的家中、轿车上搜查出电脑、手机、银行卡等作案工具。 以上证据来源合法、内容客观真实，具有关联性，证据之间能够相互印证，本院予以采信。 被告人刘贵扬的辩护人向本院举示了刘贵扬之子刘宗业的住院病历资料，证明被告人刘贵扬的犯罪动机系治病急需，本院经审查，符合证据“三性”，本院予以采纳。 本院认为，被告人刘贵扬以非法占有为目的，利用互联网等技术，面对不特定人群进行非接触式电信网络诈骗活动，骗取他人钱款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人多次实施诈骗，可以从重处罚；被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。关于辩护人提出被告人刘贵扬因儿子治病急需而实施诈骗，与本院审理查明的事实一致，本院在量刑时酌情从轻考虑；关于辩护人提出适用缓刑的意见，本院认为本案社会危害性较大，不符合适用缓刑条件，本院不予采纳。根据被告人刘贵扬的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘贵扬犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年11月2日起至2023年5月1日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳） 二、责令被告人刘贵扬向被害人邹某退赔经济损失人民币4000元、向被害人宫某退赔经济损失人民币56000元、向被害人何某退赔经济损失人民币8000元、向被害人刘某退赔经济损失人民币7000元、向被害人阿某2退赔经济损失人民币4000元，追缴被告人刘贵扬违法所得人民币51294元，上缴国库； 三、对扣押在案的犯罪工具红米6A手机、老人机、东芝笔记本电脑、联想笔记本电脑、华为网槽（二个）、口罩、公民身份证（三张）、联通流量卡（三张）、联通充值卡（四张）、银行卡（四张）等物品予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  颜 飞 人民陪审员  李世蓉 人民陪审员  李自周 二〇二〇年八月十四日 书 记 员  黎 鑫 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 六、证据的收集和审查判断 （一）办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。 七、涉案财物的处理 （二）涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。