吉林省双辽市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉0382刑初73号公诉机关吉林省双辽市人民检察院。被告人翟立志，男，1979年10月16日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，双辽市永加乡财政所职工，户籍所在地吉林省四平市双辽市，现住双辽市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月24日被刑事拘留，2019年12月30日被逮捕，现羁押于四平市看守所。指定辩护人徐艳，吉林钢锐律师事务所律师。被告人李永涛，男，1982年12月22日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省四平市双辽市，住双辽市辽南街。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月20日被刑事拘留，2019年12月30日被逮捕，现羁押于四平市看守所。辩护人胡宪文，吉林双智律师事务所律师。吉林省双辽市人民检察院以双检一部刑诉〔2020〕66号起诉书指控被告人翟立志、李永涛犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月21日向本院提起公诉；2020年5月23日以双检一部刑变诉〔2020〕5号变更起诉决定书向本院变更起诉；2020年7月16日以双检一部刑追诉〔2020〕4号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月12日、2020年8月22日公开开庭审理了本案。吉林省双辽市人民检察院指派检察员刘爱民、高蕊出庭支持公诉，被告人翟立志及其指定辩护人徐艳、被告人李永涛及其辩护人胡宪文均到庭参加了诉讼。现已审理终结。吉林省双辽市人民检察院指控，2013年4月份至2014年11月份期间，被告人翟立志和被告人李永涛在双辽市嘉宇馨苑小区东门一门市房内经营“厚德旭地产”期间，翟立志和李永涛二人以高于银行利息为诱饵（月利2分、3分不等），通过口口相传，向社会不特定人群张某、刘某、王某、王某2等十余人非法吸收公众存款，被告人翟立志和李永涛共同吸收公众存款233万元，还款本金及利息44.15万元，造成群众实际损失188.85万元，因内蒙古通辽市巴彦塔拉镇居民邵某在巴彦塔拉镇开发楼房资金短缺，翟立志和李永涛非法吸收的公众存款，都被其二人投入邵某开发楼房的建设中。吉林省双辽市人民法院变更起诉决定书指控，2013年4月份至2014年11月份期间，被告人翟立志和被告人李永涛在双辽市嘉宇馨苑小区东门一门市房经营“厚德旭地产”期间，翟立志和李永涛二人以高于银行利息为诱饵（月利2分、3分不等），通过口口相传，向社会不特定人群张某、孙某、齐某、刘某、王某3、王某4、王某、王某2、孙某2、郑某、郑某2、高某、王某5、姚某、刘某2非法吸收公众存款。其中翟立志单独吸收存款75万元人民币，还款14.7万元，造成实际损失60.3万元，另外翟立志和李永涛共同吸收公众存款158万元人民币，还款28.45万元，造成群众实际损失129.55万元，二人将吸收的存款借给通辽市巴彦塔拉镇居民邵某用于在巴彦塔拉镇的楼房开发建设项目中，后工程搁浅，资金链断裂无法偿还。吉林省双辽市人民检察院追加起诉决定书指控，被告人翟立志还单独向陈某吸收存款9万元、单独向马某吸收存款3万元，造成经济损失8万余元；被告人翟立志和李永涛共同向马某吸收存款10万元，共同向刘某3吸收存款27.5万元，共同向张某2吸收存款25万元，共同向杜某吸收存款20万元，造成经济损失70余万元。吉林省双辽市人民检察院为指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.书证：借据、双辽市人民法院民事调解书、企业信息、公司设立登记提交材料目录、法定代表人信息、双辽市厚德旭地产咨询服务有限公司章程等企业资料、无前科劣迹证明、发案经过、破案经过、到案经过、情况说明、谅解书、常住人口数据查询；2.证人证言：证人王某、刘某、齐某、杨某、孙某、张某、朱某、王某3、王某4、王某、王某2、马某、陈某、张某2、刘某3、杜某的证言；3.被告人供述：被告人翟立志、李永涛的供述。吉林省双辽市人民检察院认为，被告人翟立志、李永涛非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。鉴于被告人翟立志、李永涛自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议法庭量刑时予以考虑。被告人翟立志对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中辩解称向刘某、亲戚朋友、同学以及低于银行利率4倍的借款应当在起诉数额中予以扣除。其辩护人认为被告人翟立志无前科劣迹，系初犯，认罪认罚，恳请法庭对翟立志从轻处罚。被告人李永涛对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中辩解称杜某是其亲属。其辩护人认为，被告人李永涛主动投案自首，案发后得到集资参与人谅解，李永涛此次犯罪系初犯、偶犯，无前科劣迹，恳请法庭对李永涛量刑时予以从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年4月份至2014年11月份期间，被告人翟立志和被告人李永涛在双辽市嘉宇馨苑小区东门一门市房内经营双辽市厚德旭地产咨询服务有限公司（以下简称“厚德旭地产”），期间翟立志和李永涛二人以承诺在一定期限内返本付息为诱饵（月利2分、3分不等），通过口口相传，向社会不特定人群非法吸收公众存款。其中翟立志向刘某、齐某、孙某、张某、马某、陈某吸收存款85.4万元，造成经济损失69.6万余元。翟立志和李永涛共同向马某、王某3、王某4、王某、王某2、孙某2、郑某、郑某2、高某、王某5、姚某、刘某3、张某2、杜某、刘某2吸收存款240.5万元，造成损失197万元。二人将吸收的存款借给通辽市巴彦塔拉镇居民邵某用于在巴彦塔拉镇的楼房开发建设项目中，后工程搁浅，资金链断裂无法偿还。上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证实：1.借据，证实被告人翟立志、李永涛向社会公众吸收存款的相关情况。2.双辽市人民法院民事法律文书，证实集资参与人的起诉情况。3.无前科劣迹证明，证实被告人李永涛、翟立志无前科劣迹。4.发、破案经过、到案经过，证实本案的发、破案情况，2019年11月23日翟立志在河北省邢台市被公安民警抓获，2019年12月20日李永涛到双辽市公安局投案自首。5.企业信息、公司设立登记提交材料目录等，证实双辽市厚德旭地产咨询服务有限公司的经营信息。6.情况说明、谅解书，证实高某、孙某2、张某2、刘某3、马某、杜某、郑某2、郑某、王某2对被告人李永涛表示谅解。7.常住人口数据查询，证实本案涉案人员的自然情况。8.证人王某的证言，证实翟立志是我的前夫，2014年前后的时候，翟立志找到我说他找亲戚朋友借点钱，对方要求我在借据上签字，翟立志说不让我管，签字就行，这样我就在借据上签了名字，但具体翟立志在向哪些人借款时让我在借据上签字我记不清了。9.证人杨某的证言，证实我和齐某聊天时，齐某说她手里有点钱想放出去得点利息，我就说我有个朋友翟立志挺把握的，之后齐某的丈夫修明岩拿着15万元就交给我了，我把钱给了翟立志，翟立志给齐某出了一个借据，具体翟立志支付给齐某多少利息我也不知道。10.证人朱某的证言，证实通过我联系介绍，2014年时，张某把钱借给翟立志了，好像借了10万元，他们之间约定利息了，但约定多少我不知道。翟立志说我身边要是有亲属朋友谁有钱想借出去得利息都可以联系他。11.证人王某的证言，证实我和翟立志是同学，2014年6月份，翟立志到我家和我说借我身份证用一下，要注册一家地产公司，他是公职人员注册不好，我就借他了，之后的事我就不知道了。12.证人刘某的证言，证实2014年3月份，我到李永涛开的中介所工作，我在工作期间发现不少人到公司来存款，翟立志和李永涛给他们出借据，我还看到有人来公司取利息，2014年11月份，来公司存款和取利息的人就没有了，有不少人来要欠款。13.证人邵某的证言，证实2013年的时候我在通辽市巴彦塔拉镇搞楼房开发，因为资金短缺，2013年至2014年期间我陆续找翟立志和李永涛借款，每次借款都提供了抵押物。后来因为楼房相关手续没有下来不能售卖，我就没钱还翟立志和李永涛。我对于翟立志和李永涛非法吸收公众存款一事不知情，我也没对他们说过让他们对外借款将钱借我使用。14.证人王某2的证言，证实2014年5月份，翟立志找到我让我帮他联系借款，我就找到刘某和她说翟立志需要用一笔钱，刘某同意借款40万元。2014年5月5日，我带着翟立志去了刘某家，翟立志给刘某出具了一张40万元的借据，当时利息1.6万元刘某提前扣除。15.集资参与人刘某的证言，证实2014年5月5日，王某2带着翟立志找到我跟我说翟立志现在急需用钱，向我借款40万元。我问翟立志月利4分行不行，翟立志同意后给我出了一个40万元借据，我提前扣除了一个月利息1.6万元，我实际损失38.4万元。16.集资参与人齐某的证言，证实2014年初杨某找到我和我说翟立志做生意需要15万元钱，月利3分。过了几天我丈夫修明岩拿着15万元现金通过杨某把钱交给了翟立志。翟立志共给我本息7万元，我实际损失8万元。17.集资参与人孙某的证言，证实2014年2月24日我借给翟立志10万元钱，月利3分。翟立志共给我本息4.1万元，我实际损失5.9万元。18.集资参与人张某的证言，证实2013年至2014年，我借给翟立志10万元钱，月利3分，翟立志给了我2万元左右的利息。19.集资参与人马某的证言，证实2014年2月22日，我借给翟立志3万元钱，月利2.5分，得到利息6750元。2014年6月份的时候，我借给翟立志和李永涛10万元，得到利息1.25万元。20.集资参与人陈某的证言，证实2014年2月至2014年5月期间，我借给翟立志9万元钱，月利三分，翟立志还了我1万元本金，我实际损失8万元。21.集资参与人王某3的证言，证实2013年末我和我表妹王某4聊天时，听她提到翟立志在嘉宇馨苑小区门口开了一个中介高利息吸收存款。有一天我去了翟立志开的中介，交给翟立志10万元现金，翟立志和李永涛给我出具了一张10万元的借据。过了几个月，我又拿着5万元钱去了翟立志和李永涛的中介，他们给我出具了一张5万元的借据。两次借款月利都是3分，我后来要回来7500元本金，另外得到了4.25万元的利息，实际损失10万元。22.集资参与人王某4的证言，证实2013年前后的一天，我借给翟立志10万元钱，月利3分，翟立志在借据借款人后面签名摁手印，李永涛在担保人后面签名摁手印。我得到了6000元利息，实际损失9.4万元。23.集资参与人王某的证言，证实2014年11月份的时候，宋财跟我说他儿子有个朋友叫翟立志，和一个叫李永涛的人在嘉宇馨苑小区东门开了一个中介，宋财说他家里的钱存到中介，给月利3分。2014年11月18日，我通过宋财联系见到了宋春雨，我将8万元钱交给宋春雨，当天因为中介没开门，宋春雨拿到钱后说明天中介开门他把钱送过去。第二天宋春雨来找我说中介开门了，当时我正在打麻将，就让王亚芬跟着宋春雨帮我把事办了。过了一会王亚芬和宋春雨回来交给我一张借据，出借人写的是王亚芬。我问王亚芬和宋春雨借条的出借人为什么不是我，王亚芬说她也不知道怎么回事，让我找翟立志和李永涛改过来。过了几天，我找到翟立志想把出借人改回我，翟立志跟我说不用换借据，以借条为准。过了一个月，我让王亚芬去找翟立志和李永涛要利息钱，不一会李永涛到王亚芬的保健馆找我，给了我2400元利息。后期我多次去找翟立志和李永涛开的中介要钱，他俩始终找理由推脱我，我实际损失7.76万元钱。24.集资参与人王某2的证言，证实2013年8月24日，我借给翟立志10万元钱，月利2分。翟立志在借据借款人后签字摁了手印，李永涛在担保人后面签了名字摁了手印。翟立志和李永涛都对我说过，我的亲戚朋友谁要是有钱，都可以把钱存入他和李永涛开的中介，也给月利2分。我一共得到2.4万元的利息，实际损失7.6万元。25.集资参与人孙某2的证言，证实2013年12月份，我同王某2聊天时，王某2说她现在手头有点钱都存入到了翟立志和李永涛开的中介内，月利2分，挺把握的。我通过王某2联系后，到了“厚德旭地产”内，接待我的是李永涛，我说想存20万元，李永涛说行，之后拿出一张借据，李永涛在借款人后面签名摁手印，翟立志在担保人后面签名摁手印。我一共得到4.8万元的利息钱，实际损失15.2万元。26.集资参与人郑某的证言，证实2013年的时候通过王某2作为中间人，我在翟立志和李永涛开的中介所存款20万元，月利2分，我一共得到4.8万元的利息钱，实际损失15.2万元。27.集资参与人郑某2的证言，证实2013年通过王某2作为中间人，我在翟立志和李永涛开的中介所存款12万元，月利2分，我一共得到2.88万元的利息钱，实际损失是9.12万元。28.集资参与人高某的证言，证实2013年至2014年，通过王某2作为中间人，我分两次在翟立志和李永涛开的中介所存款30万元，我一共得到6.2万元的利息钱，实际损失23.8万元。29.集资参与人王某5的证言，证实2014年9月份我通过我同学刘某3联系，在翟立志和李永涛开的中介所存款3万元，月利2分，我一共收到1800元利息钱，实际损失2.82万元。30.集资参与人姚某的证言，证实2014年夏天，我和我同学张某2聊天时，张某2说翟立志和李永涛开的中介所，给月利2分，于是我在中介所存了18万元，我一共得到1.35万元的利息钱，实际损失16.65万元。31.集资参与人刘某3的证言，证实2014年7、8月份的时候，我在翟立志和李永涛经营的中介所已经工作了一段时间，李永涛和翟立志对我说，我要是有钱的话也可以存款，给月利息1.5分，这样我陆续分多次将27.5万元钱存入到中介所。我一共得到5万元的利息钱，实际损失22.5万元。32.集资参与人张某2的证言，证实我在翟立志和李永涛经营的中介所工作，我是现金员，平时按照翟立志和李永涛的安排，主要负责收取一些公众存款的资金、支付存款用户的利息及对外放贷等工作，另外我自己也有25万元，存在了李永涛和翟立志经营的中介内。我一共得到了4万元的利息钱，实际损失是21万元。33.集资参与人杜某的证言，2014年6月份，李永涛跟我说他和翟立志合伙开了一个中介所，我要是有钱就放他们那，给3分利息。回家我就和当时的妻子沙某商量，决定借款给他们了。在2014年6月份时，我分两次借款给翟立志和李永涛，共计20万元。李永涛给了我8个月的利息，每个月6000元，我共计得到利息款4.8万元。我在2018年与沙某离婚，在离婚之前，我和沙某平分借给李永涛的这20万元，我们找李永涛把这20万元的借据分成了两张借据，每张10万元。34.集资参与人刘某2的证言，证实2014年11月份的时候，我听我姐刘某3说，她在嘉宇馨苑东门的一家吸收存款的中介打工，她手头有闲钱存到了中介，给月利2分。她问我有钱没，可以帮我存到那。2014年11月3日，我拿着12万元到了中介所把钱交给了李永涛和翟立志，到现在为止，我没收过利息钱，本金也没有拿回来。35.被告人翟立志的供述，证实我和李永涛在嘉宇馨苑小区租了一个门市，开了一家“厚德旭地产”的中介。我们找亲戚朋友以支付月利息2.5分-4分不等向他们借款，并且跟他们说让他们联系其他亲戚朋友借款给我们，就这样我和李永涛陆续向刘某、齐某、张某等人吸收存款，都陆续投入到了巴彦塔拉镇邵某楼房开发的工程中。2014年11月份之前我和李永涛都按约定支付利息，之后我和李永涛就没有钱支付利息了。2016年8月份的时候，我没有能力还款了，就离开双辽市到外面打工去了。36.被告人李永涛的供述，证实2013年4、5月份的时候，我和翟立志在双辽市嘉宇馨苑小区东门租了一个门市开了家“厚德旭地产”中介，经营几个月后，邵某在巴彦塔拉搞楼房开发需要用钱，我和翟立志就借给邵某几次钱，后来还是资金不足，我和翟立志就从亲戚朋友那里以月利2分、3分借钱，然后把钱给邵某帮他搞楼房开发，通过大家的宣传就有一些我和翟立志不认识的人主动找到地产中介把钱借给我们，我们给月利息2分、3分，从2013年到2014年末我俩一共吸收了200万左右的存款。我记得我和翟立志支付了一些人利息款，也还了一些人本金，后来在巴彦塔拉开发的楼房因手续不全搁浅了，我和翟立志就没钱还给他们了，到现在没有还款。上述证据，均经庭审举证、质证，经查证属实，予以确认采信，应作为定案依据。经审查控辩双方的意见后认为:一、关于是否应将向亲属朋友的借款以及低于银行利率四倍的借款在起诉数额中予以扣除问题。根据两高一部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的，吸收资金应当计入犯罪数额，故对翟立志、李永涛关于应将向亲属朋友的借款在起诉数额中予以扣除的辩解意见，本院不予采纳；翟立志关于应将低于银行利率四倍的借款在起诉数额中予以扣除的辩解意见无法律依据，本院不予采纳。二、关于是否应将翟立志向刘某借款的40万元在起诉数额中予以扣除的问题。王某2、刘某的证言均称该笔款项系翟立志所借，且有翟立志向刘某出具的借条予以佐证，翟立志对其辩解未提供相应证据予以佐证，故对翟立志的该辩解意见，本院不予采纳。本院认为，被告人翟立志、李永涛非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院应予支持。翟立志、李永涛共同向马某、王某3、王某4、王某、王某2、孙某2、郑某、郑某2、高某、王某5、姚某、刘某3、张某2、杜某、刘某2吸收存款，二人系共同犯罪，二人作用相当，不宜区分主从。被告人翟立志案发后能如实供述犯罪事实、自愿签署认罪认罚具结书，鉴于本案适用认罪认罚的审判程序，可以从宽处罚。对辩护人提出的翟立志系初犯、认罪认罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人李永涛系初犯、偶犯，案发后投案自首且取得部分集资参与人的谅解，鉴于本案适用认罪认罚的审判程序，可以从宽处罚。对辩护人提出的被告人李永涛主动投案自首，案发后得到部分集资参与人谅解，李永涛此次犯罪系初犯、偶犯，无前科劣迹，应予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对二被告人提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】、第二十五条第一款【共同犯罪】、第四十五条【有期徒刑】、第四十七条【刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金】、第五十三条第一款【罚金的缴纳】、第六十七条第一款【自首】、第三款【坦白】、第六十四条【犯罪所得之物、所用之物的处理】、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第二款之规定，判决如下：一、被告人翟立志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币捌万元（此罚金于判决生效后十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月24日起至2023年7月23日止。二、被告人李永涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币伍万元（此罚金于判决生效后十日内缴纳）。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月20日起至2022年12月19日止。三、违法所得继续追缴并依法发还给各集资参与人（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  于得泳审 判 员  许明阳人民陪审员  崔书明二〇二〇年八月二十六日书 记 员  刘 璐姓名退赔金额（万元）被告人（退赔人）刘某38.4翟立志齐某7翟立志孙某5.9翟立志张某8翟立志陈某8翟立志马某2.325翟立志8.75翟立志、李永涛王某310翟立志、李永涛王某49.4翟立志、李永涛王某7.76翟立志、李永涛王某27.6翟立志、李永涛孙某215.2翟立志、李永涛郑某15.2翟立志、李永涛郑某29.12翟立志、李永涛高某23.8翟立志、李永涛王某52.82翟立志、李永涛姚某16.65翟立志、李永涛刘某322.5翟立志、李永涛张某221翟立志、李永涛杜某、（沙某）15.2翟立志、李永涛刘某212翟立志、李永涛