广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0102刑初292号 公诉机关广西壮族自治区南宁市兴宁区人民检察院。 被告人周某某,男,1977年4月18日出生,高中文化,户籍地址:中国台湾基隆市,暂住南宁市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2019年12月16日被公安机关抓获，次日被南宁市公安局青秀分局刑事拘留,2020年1月14日由南宁市公安局青秀分局执行逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人梁中强，广西中司律师事务所律师。 被告人黄某某,男,1984年2月20日出生于广西南宁市,壮族,大学本科文化,户籍所在地南宁市青秀区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2019年12月16日被公安机关抓获，次日被南宁市公安局青秀分局刑事拘留,2020年1月14日由南宁市公安局青秀分局执行逮捕。2020年3月16日被取保候审。 丁顺利，广西金和泰律师事务所律师。 被告人黄某1,男,1984年1月7日出生于广西横县,壮族,专科文化,户籍地址:南宁市江**。曾因犯交通肇事罪，于2012年6月19日被南宁市青秀区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2019年12月16日被公安机关抓获，次日被南宁市公安局青秀分局刑事拘留,2020年1月14日由南宁市公安局青秀分局执行逮捕。2020年3月16日被取保候审。 黄象海，广西金和泰律师事务所律师。 刘某，广西金和泰律师事务所实习律师。 南宁市兴宁区人民检察院以南市兴检刑诉[2020]231号起诉书指控被告人周某某、黄某某、黄某1犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序审理，后因被告人周某某对起诉书指控的事实提出异议，本院将本案转为普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市兴宁区人民检察院指派检察员张仁出庭支持公诉。被告人周某某、黄某某、黄某1、周某某的辩护人梁中强、黄某某的辩护人丁顺利、黄某1的辩护人黄象海、刘某到庭参加诉讼。现已审理终结。 南宁市兴宁区人民检察院指控，2019年期间,被告人周某某在南宁市使用不真实的住址等信息办理15张银行储蓄卡,并将这些储蓄卡卖给一名外号叫“阿龙”(另案处理)的男子从事违法活动,同时周某某在“阿龙”的安排下,带领多名台湾人来到南宁市办理银行储蓄卡,再将这些储蓄卡卖给“阿龙”。其中,在2019年12月16日,徐某(另案处理)在周某某的带领下在南宁市使用不真实的住址等信息办理了一张银行储蓄卡,以便将储蓄卡租给他人从事违法活动。2019年期间,被告人黄某某和被告人黄某1在一名叫“roy”(另案处理)的安排下,通过与周某某等地陪联系,其中,黄某1对周某某等人事先带领台湾人，在南宁市使用不真实的住址等信息，办理好的50余张银行储蓄卡进行检测,确定能否正常使用。黄某某对周某某等人事先带领台湾人在南宁市使用不真实的住址等信息办理好的银行储蓄卡进行检测,确定能否正常使用,并负责收集共计170余张台湾人办理的银行储蓄卡邮寄到“roy”指定的地址用于从事违法活动。 为证实上述事实，公诉机关向法庭出示或宣读了受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、台湾居民来往大陆通行证、扣押笔录、扣押清单、提取笔录、提取电子数据清单、证人徐某的证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人周某某、黄某某、黄某1使用虚假的身份证明骗领信用卡和非法持有他人信用卡，数量较大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，应当以妨害信用卡管理罪追究三被告人的刑事责任，提请本院依法判处。 被告人周某某、黄某某、黄某1对起诉书指控的罪名及事实均无异议，并自愿认罪认罚，在其辩护人见证下自愿签署认罪认罚具结书。 周某某的辩护人提出：1.起诉书指控周某某办理15张银行储蓄卡，只有被告人周某某的供述，没有其他证据予以佐证；2.周某某归案后如实供述自己的犯罪事实，并且自愿认罪认罚，请求对周某某从轻处罚。 黄某某的辩护人提出：1.黄某某归案后如实供述自己的犯罪事实，并且自愿认罪认罚；2.黄某某对他人办理的信用卡检测，不是涉案信用卡能够办理和使用的关键，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，请求对黄某某从轻处罚。 黄某1的辩护人提出：1.黄某1归案后如实供述自己的犯罪事实，并且自愿认罪认罚；2.黄某1对他人办理的信用卡检测，不是涉案信用卡能够办理和使用的关键，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，请求对黄某1从轻处罚。 被告人周某某、黄某某、黄某1及上述辩护人均无证据向本院提交。 经审理查明，2019年期间,被告人周某某在南宁市使用不真实的住址等信息办理15张银行储蓄卡,并将这些储蓄卡卖给一名外号叫“阿龙”(另案处理)的男子从事违法活动,同时周某某在“阿龙”的安排下,带领多名台湾人来到南宁市办理银行储蓄卡,再将这些储蓄卡卖给“阿龙”。其中,在2019年12月16日,徐某(另案处理)在周某某的带领下在南宁市使用不真实的住址等信息办理了一张银行储蓄卡,以便将储蓄卡租给他人从事违法活动。2019年期间,被告人黄某某和被告人黄某1在名一叫“roy”(另案处理)的安排下,通过与周某某等地陪联系,其中,黄某1对周某某等人事先带领台湾人在南宁市使用不真实的住址等信息办理好的50余张银行储蓄卡进行检测,确定能否正常使用。黄某某对周某某等人事先带领台湾人在南宁市使用不真实的住址等信息办理好的银行储蓄卡进行检测,确定能否正常使用,并负责收集共计170余张台湾人办理的银行储蓄卡邮寄到“roy”指定的地址用于从事违法活动。 另查明，被告人周某某、黄某某、黄某1归案后如实供述自己的犯罪事实，三被告人在其辩护人见证下自愿签署认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。黄某1曾因犯交通肇事罪，于2012年6月19日被南宁市青秀区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。 上述事实有受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、台湾居民来往大陆通行证、扣押笔录、扣押清单、提取笔录、提取电子数据清单、证人徐某的证言、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据所证实,被告人周某某、黄某某、黄某1在开庭审理过程对上述事实亦无异议，足以认定。 以上证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，本院予以确认，并作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人周某某、黄某某、黄某1使用虚假的身份信息骗领信用卡和非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人周某某、黄某某、黄某1犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人周某某、黄某某、黄某1主要是受他人指使去办理信用卡和对涉案银行卡进行检测，在共同犯罪中所起的作用较小，是从犯，可以从轻或者减轻处罚。周某某、黄某某、黄某1归案后如实供述自己的犯罪事实并且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。对辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。 对周某某的辩护人提出周某某办理15张银行卡只有周某某的供述，没有其他证据佐证的辩护意见，经查，本案中，被告人周某某未受到刑讯逼供、诱供和疲劳审讯，其归案后一直稳定供述其利用虚假身份证明骗领15张银行卡，其供述与在案的公安机关从周某某处扣押的笔记本、周某某银行账户信息以及SKYPE聊天内容能够相互关联和印证，证实被告人周某某办理15张银行卡的事实。并且本案中，非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的，均属于数量较大。该辩护意见与事实不符,对本案定罪量刑无实质影响，本院不予采纳。 被告人黄某某、黄某1因本案于2019年12月16日被抓获后被羁押至2020年3月15日，共计三个月，可折抵相应刑期，共折抵刑期三个月。 综上所述，根据被告人周某某、黄某某、黄某1的犯罪事实、犯罪性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，拟判决如下： 一、被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万五千元。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月16日起至2021年4月15日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。 二、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万五千元。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵三个月。罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。 三、被告人黄某1犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万五千元。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵三个月。罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。 四、公安机关扣押的作案工具人民币20万元、联想笔记本电脑一台、苹果7手机一台、华为P9手机一台、二张银行卡，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  王 林 人民陪审员  黄丽恒 人民陪审员  梁晓珊 二〇二〇年八月三十一日 法官 助理  杨炜玮 书 记 员  李开霖 附:相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件适用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。