湖北省孝感市孝南区人民法院刑 事 判 决 书(2020)鄂0902刑初218号公诉机关孝感市孝南区人民检察院。被告人张某，男，1987年2月23日出生，汉族，高中文化，无职业，出生地山东省新泰市，户籍所在地山东省新泰市，住山东省新泰市。因涉嫌盗窃罪，于2019年12月6日被孝感市公安局高新区分局刑事拘留，2020年1月8日被批准逮捕，次日由孝感市公安局高新区分局执行。现羁押于孝感市第一看守所。辩护人彭金苟，湖北横空律师事务所律师。孝感市孝南区人民检察院以鄂孝南检一部刑诉（2020）172号起诉书指控被告人张某犯盗窃罪，于2020年7月8日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2020年8月18日公开开庭审理了本案。孝感市孝南区人民检察院指派检察员王必谦出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人彭金苟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：2018年7月至2018年12月，被告人张某借帮助被害人代某、陈某、郭某办理网贷事项之机，获取了被害人代某、陈某、郭某的身份证、手机及支付宝、微信、储某、信用卡等相关账户交易密码，后私自以消费透支、转走账户内资金、冒用被害人名义贷款等方式，秘密窃取上述三被害人支付宝、微信及手机绑定的储某、信用卡等账户内资金用于赌博。其中，被告人张某窃取被害人代某相关账户资金合计27×××8691万元，窃取被害人陈某相关账户资金合计7×××4451万元，窃取被害人郭某相关账户资金合计3×××7824万元。2018年12月，被害人代某、陈某、郭某发现账户内资金被盗后，被告人张某使用假名“张某”及虚假居民身份证号码于同年12月8日给被害人代某出具了金额为24万元的借条，于同年12月29日给被害人郭某出具了金额为6×××4万元的借条。至2019年2月，被告人张某陆续退给被害人代某人民币20×××8万元，退给被害人陈某人民币5×××517万元，退给被害人郭某人民币1×××9938万元。为认定上述事实公诉机关提供了如下证据:1×××身份信息、违法犯罪前科查询情况说明、抓获经过、个人消费贷款合同、花叹业务证明、信用卡账户证明、信用卡账单、银行账户交易明细、支付宝及微信账户支付交易明细、借条、被盗资金明细表、还款明细记录、对账记录及还款记录、短信信息截图等书证；2×××证人熊某、吴某的证言；3×××被害人代某、陈某、郭某的陈述；4×××辨认笔录；5×××被告人张某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人张某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人张某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议以盗窃罪判处被告人张某有期徒刑六年三个月至七年六个月，并处罚金。被告人张某对公诉机关指控的盗窃罪有异议，对事实无异议(辩解用支付宝向陈某退款12000元没有计入退款数额)，认为是侵占罪，请求从轻处罚。辩护人的辩护意见是：本案应以侵占罪追究被告人张某的刑事责任，至今仍不能归还被害人代某、郭某的资金为38470元（陈某的应基本清零），建议以侵占罪对被告人在有期徒刑二年以上五年以下定罪量刑。经审理查明：2018年7月至2018年12月，被告人张某借帮助被害人代某、陈某、郭某办理网贷事项之机，获取了被害人代某、陈某、郭某的身份证、手机及支付宝、微信、储某、信用卡等相关账户交易密码，后私自以消费透支、转走账户内资金、冒用被害人名义贷款等方式，秘密窃取上述三被害人支付宝、微信及手机绑定的储某、信用卡等账户内资金39×××0966元用于赌博。其中，被告人张某窃取被害人代某相关账户资金合计27×××8691万元，窃取被害人陈某相关账户资金合计7×××4451万元，窃取被害人郭某相关账户资金合计3×××7824万元。2018年12月，被害人代某、陈某、郭某发现账户内资金被盗后，被告人张某使用假名“张某”及虚假居民身份证号码于同年12月8日给被害人代某出具了金额为24万元的借条，于同年12月29日给被害人郭某出具了金额为6×××4万元的借条。至2019年2月，被告人张某陆续退给被害人代某人民币20×××8万元，退给被害人陈某人民币5×××517万元，退给被害人郭某人民币1×××9938万元。上述事实，有经庭审质证的下列证据证实：1、书证（1）身份信息证实：被告人张某出生于1987年2月23日，犯罪时已达完全刑事责任年龄。（2）违法犯罪前科查询情况说明证实：公安机关通过湖北警务综合平台查询，未发现被告人张某有违法犯罪前科。（3）抓获经过证实：2019年12月5日，孝感市公安局高新区分局民警钱辉、张鹏在湖北省应城市将被告人张某抓获。（4）代某于2019年11月4日向公安机关提交的证据材料：个人消费贷款合同、花呗业务证明、中信银行、华夏银行、交通银行、广发银行、平安银行、中国银行等银行信用卡账户证明、信用卡账单、银行账户交易明细、支付宝及微信账户交易明细、借条等证实：被告人张某在2018年10月26日至12月8日期间盗取代某上述账户内资金共278691元，2018年12月8日以张某的名义向代某出具了借到其现金24万元的借条，后在2018年12月9日至2019年1月16日期间，张某共退给代某208000元。（5）陈某于2019年11月5日向公安机关提供的证据材料：广发银行对账单、中国平安信用卡对账单、支付宝交易明细、微信支付交易明细、微粒贷交易流水、中国建设银行储某对账单、中国建设银行信用卡对账单、中国银行信用卡账单、被盗资金明细清单、还款明细证实：2018年10月17日至12月10陈某手机交给张某期间，张某盗取其银行账户、信用卡账户、支付宝、微信等账户内资金共计74451元的事实，以及2018年12月10日至2019年2月7日，陈某支付宝账户收到张某还款合计55170元。（支付宝还款45470元，微信还款5200元，苹果手机抵款4500元）（6）郭某于2019年8月26日向公安机关提供的证据材料：支付宝收支明细、对账记录及还款记录、借条、短信信息截图证实：被告人张某以“张某”之名借到郭某现金六万四千元整；张某盗取郭某支付宝内余额32500元，交通银行账户3400元，花呗716元，招联账户500元，支付宝188元、520元（郭某老公转给郭某支付宝资金），合计金额37824元；张某共向其退款12笔，金额合计19938元。2、证人证言（1）证人熊某证言证实：我和张某是2018年3月份左右认识的,和他一起做贷款业务的朋友关系。2018年9月底左右的时候与陈某见过面,当时陈某找到张某要办理贷款,他们在办理手续的时候我在旁边看着,因为陈某说当时急缺钱,张某就开始帮陈某开始申请了贷款了。因为办理贷款业务经常需要手机验证码等等一些信息,后来陈某的手机就暂时放在的张某本人手里。还拿了代某的手机。当时陈某和代某借了贷款,是因为代某借款之后就后悔了,让张某帮忙还钱,然后就将手机交给张某了。至于为什么拿陈某的手机,我就不清楚了。陈某和代某的手机是张某给我的,让我给他们拿过去。手机是张某放在我家门口的。之前张某说他的支付宝用不了,然后我就把我的支付宝一直给他在用。（2）证人吴某证言证实：我和张某是去年大概10月份开始谈朋友的,张某找我借了差不多四十万。我听张某说是还一个叫代某的人的钱,张某告诉我代某找他做贷款,张某把钱截留了部分没有给代某,还说代某的信用卡在他的手里,他帮代某养卡,自己把钱套着用了现在钱还不上,还提到一个叫郭某的女的,说这个女的也是找他办网贷的,他因为赌博把钱输了,把代某的钱套出来用了,然后套郭某的钱出来还代某的钱,现在钱还不上了就找我借钱还给代某。去年12月10日,我从我的农行账户上(42×××73)转账八万五千元给了张某发给我的一个尾号5172代某的农行卡号上面。刚开始认识的时候他跟我说他叫张某,之后是跟我谈朋友才告诉我他叫张某。3、被害人陈述（1）被害人代某陈述：2019年10月份我想办理贷款，经陈某介绍认识了张某（后来在公安机关辨认张某就是被告人张某）,张某当时在其手机上操作申请网上贷款，总共贷了一万七千元。后我觉得这个事情不靠谱就想把贷款的钱还上，就跟张某打电话联系要还款，2019年10月25日，张某到温州工业园来找我让我把手机给他，还要了我支付宝的支付密码和银行卡的密码，说他帮我跟贷款公司的人沟通好进行还款操作的时候要用到这些，我听信了他的话就把手机和相关密码给了张某，当天下午张某又要一张我名下的信用卡，说还款要用，我就把我名下一张中行银行的信用卡（62×××48)给了他，到了第二天我跟张某联系问他事情办好了没有，要把手机拿回来，张某说正在办，还没有办好，让我等。这样到了去年十一月十五号左右的时候，我妻子接到华夏银行的电话，说我有逾期，我就赶紧联系张某，问我的逾期是怎么回事，他在电话里告诉我他把我卡里的钱拿出来先用一下，会帮我还进去的，我就找他要手机，张某一直拖着不给我，一直到去年十二月八号去应城找熊某拿回了我的手机，但是我的信用卡没有拿回来。当时我把手机拿到后自己查询了一下，发现我的支付宝、储某、信用卡余额都没有了，我就打电话问张某是怎么回事，他告诉我他把我钱拿着过度了—下，我就跟他约好下午在云梦转盘见面，我大概算了一下就有二十多万，张某承认钱是他用了，说拿去过度了，还说三天内把钱还给我，当时他还给我写了一张借条，借条的金额是二十四万，这个是我大概算出来的，他借条写的借款人名字是张某，还有一个身份证号码，后来这个名字和身份证号码我查询过都是假的。经统计，从2018年10月25日把手机拿走到12月8日才把手机还回，手机里所有的信用卡(中信银行两张信用卡加一张中信银行电子信用卡、华夏银行信用卡、招商银行信用卡、平安银行信用卡、交通银行信用卡、广州农商行信用卡、广发银行信用卡),中国银行储某、支付宝的花呗、借呗、支付宝来分期、微信余额和微粒贷里所有的钱和信用卡信用额度及网络贷款能转走的钱都转走了共计二十八万余元,后来分多笔支付宝、微信、及我老婆银行卡总共归还208000元。（2）被害人陈某陈述：2018年9月26日，我找到我朋友郭某跟他说我想贷点款问她有没有熟人，她就帮我联系了做贷款的熊某，我和熊某还有她的老公张坤就在孝感市开发区孝天办事处温州工业园见了面，到了2018年10月17日，张坤和熊某就来到孝感市开发区孝天办事处温州工业园找到了我，跟我说做的贷款还需要处理后续一些事情要我把手机给她用几天然后再把手机还给我，我就将手机给了张某手上,过了几天我联系张某跟他要手机，他就说还有事情没有处理完过几天再把你，我找张某要过几次，他就一直以理由推脱说事情没有处理完，手机一直没有还给我，后来我就跑到应城去找张某，后来张某才叫他老婆熊某将手机还给我，我拿到手机之后，就发现我手机里面绑定信用卡的钱和微信微粒贷里的钱还有支付宝花呗借呗的钱被套出来了，我就联系张某，张某就说钱是他套出来的,过段时间还给你，后来我就联系张某,张某每次就一千、两千的还我，（都是别人的账号转给我的），大概还了七万多元，目前我手机信用卡、支付宝、微粒贷上还差五万元钱，我就来报警了。他们一共在我的信用卡、微粒贷、支付宝花呗借呗上盗用了12万左右。我当时想办理网贷,郭某知道我想要办理网贷,就把张某推荐给了我,我刚才翻了一下我的手机,手机里面显示去年9月26日我第一次通过张某办理网上贷款,我记得我当时陆陆续续通过张某在网上办理了大概十万元的网贷,张某收取了二万多的手续费,到了去年10月17日,张某告诉我说我有一笔三万元的网贷要办理手续,让我把我的手机给他他来帮我操作网贷的事情,我就把手机交给张某的,当时还有我的姐夫哥代某的手机也一起给了张某,代某也是找张某办理了网贷,代某当时办理了网贷后又不想要这个钱了,想把网贷马上还上,张某说让代某把手机交给他,他来帮着操作还款的事情可以不交利息,代某把手机拿回来后发现手机里面的钱不见了,我拿到手机后马上进行了查询,发现我的手机微信,支付宝,信用卡里面的钱都不见了,共计有102302元,张某说把我和代某的钱都拿去做理财了,张某给我妻子的支付宝转了一万元钱,我妻子随后把这一万元又转给了我,这之后张某就断断续续向我的支付宝账号转账,几百元,一千多元的转,前后还给了我45600元。我的支付宝从去年10月21日到去年12月10日为止共计支出25笔,共计57283×××2元,在这个期间转入的有14笔,共计44981元,我看到转入的有代某的支付宝,有熊某的支付宝,还有一些都是我不认识的人,我的支付宝账号支出和转入差额12302×××2元，还有我的支付宝蚂蚁借呗从去年10月18日到去年10月27日有5笔借款,每笔是2700元,共计13500元,我的支付宝差额合计是25802×××2元,我建设银行储某,卡号62×××36,2018年10月25日消费支出3000元,去年10月29日支出了4800元,我这个卡跟支付宝微信都是绑定的,我查询手机银行看到二笔支出是张某用我的支付宝通过银行卡充值到支付宝账号,又把这二笔钱转出去了,我广发银行的信用卡,这张卡绑定了我的微信和支付宝,卡号62×××00,这张信用卡在去年10月17日有3笔消费支出,第一笔是5000元,第二笔是1600元,第三笔是2000元,具体消费到哪里了我查不到,这个总金额是8600元、建设银行信用卡卡号62×××87,这个卡我绑定了微信和支付宝,这张卡从去年10月26日到去年10月28日有2笔消费支出,第一笔是2000元,第二笔是1500元,我的账单都是显示消费支出,这个总金额是3500元、我平安银行信用卡,卡号62×××25,我也是绑定了我的微信和支付宝,从去年10月18日到11月13日有二笔消费支出,第一笔是2000元,第二笔是2000元,合计4000元,银行账单显示这个钱是通过我的支付宝账号扫码消费的,我工商银行储某,卡号62×××43，我绑定了我的微信和支付宝,在去年10月25日充值3500元到我的支付宝账号,还有我的手机给了张某后,他用我的手机下载了平安普惠网贷平台,在这个平台贷款10000元,时间是去年10月17日,微信微粒贷贷款17000元,时间也是去年10月17日,平安普惠网贷平台和微信微粒贷贷款都进了我卡号62×××36的建行储某,之后就被张某转走了,还有我的手机拿回来后发现支付宝提醒你有来分期的还款,我发现张某用我的手机支付宝办了来分期贷款7600元,分了十二期,每期需要还款769×××62,什么时候办理的已经查不到了,这个钱是我自己在还,我还发现我的手机微信里面去年10月18日有吉数钱包2100元×××华海创头3500元、去年10月24日吉数钱包2800元的网贷,这些钱的消费记录我在手机里都查不到,我还在去年10月9日通过我的支付宝扫码给了张某9500元,这个钱张某说帮我办理一笔三万的网贷,交9500元的押金给他,办好了再把押金退给我,这个钱一直没有给我,三万的网贷没有办下来，张某还在我的支付宝里面租了一台苹果手机,每个月要还四百多元,但是他把手机给我了,这个钱就算了,刚才说的这些钱的总金额是105702×××2元。从事发到去年年底张某共计还了我45400元，还有60302×××2元没有还给我,这还不包括借款产生的利息,利息都有7378元,这个钱我没有算。他跟我提过要我交学费,还说郭某交了他二万学费,让我也交二万元,我当时说没有钱就一直没给张某这个学费。当时代某办了网贷后张某说要按照贷款金额收取二十个点的手续费,张某当时让我找代某收钱,我就让代某按照十四个点把手续费给了我,我又转给了张某,还有六个点的钱本来是我的我没有要代某的钱。将手机交给张某的目的是让他帮我办理网贷。（3）被害人郭某陈述：我是来报案的×××我被人骗了钱。……2018年6月份的时候,我通过一个叫任仪认识了一个做网货的业务员,叫“张某”,当时张某就问我办不办理网贷,我当时想办,就和张某互相加了微信×××他就和我说办理网贷可以通过走流水的方式,但是他要登录我的支付宝,让我将我的支付宝账户和密码都给他,我就将我的账户和密码都告知他了,接着他就告诉了我贷款下来的时间。到了他和我说的时间之后,他就一直在推脱总是找理由搪塞我,到了2018年12月份的时候,代某和我说张某那个人有问题,将他的手机拿走而且将信用卡的钱全部套走了,被张某骗了,之后我就将事情告诉了我父亲,然后在2018年12月24日的时候,我找了个理由将他叫到了安陆,我就让他还钱,他说他没钱,要等到12月30日才有钱,到时候会把钱还给我,而且还给我打了一张欠条,欠条落款的身份证号码和名字都是假的。张某转了我的钱总共64000元。我当时将我的支付宝账户和密码告诉了他,他是通过我的支付宝将钱转走的,有一部分转到了一个叫熊某的支付宝里面,大部分转到了叫吴亮的支付宝里面,还有其他的。不过也有熊某的支付宝转钱到过我的支付宝里面,具体的我要查询一下。……2018年7月份,张某通过微信跟我联系,问我还要不要贷款,说他手里有一个刷支付宝流水贷款五万元的业务,问我要不要,但是这个业务需要我把我自己的支付宝账号和密码以及登陆验证码交给他,他来帮我刷流水办理这个贷款业务,他当时在孝感城区铜锣湾有一个办公的地方,我还去了一次,我当时听信了他的话,就在去年7月底把我的支付宝登陆密码和验证码给了张某，……去年9月份的时候他跟我联系,说办理贷款需要用我的身份证来进行验证,我还把我的身份证送到了乾坤酒店上面的写字楼他办公的地方给他用,我把身份证送到了张某就把我支开了,过了几分钟他就把身份证还给我,说办好了,……这样一直到了去年12月份,代某跟我说他被张某骗钱的事情,我就用我自己的手机通过验证码把支付宝登陆了回来,我把支付宝从新登陆回来后我查询了账户,发现我支付宝里面三万二千五百元的余额都没有了,还有支付宝伍佰元的备用金，还有之前张某找我要的我交通银行信用卡的卡号(62×××55),他自己把我的信用卡和支付宝绑定了,透支了六千四百元,还有工商银行我的储某(62×××72)转账支取了一万五千元,我发现这个情况就知道代某告诉我的是真的,我也被张某给骗了。在去年12月24日,我在安陆跟张某见了面,他承认是他把我支付宝,信用卡,储某里面的钱套出来用了,当时我自己算了一个帐,共计是64000元（支付宝里面余额三万二千五百元,工商银行储某一万五千元,交通银行信用卡6400，一万元的学费）,张某自己也承认了。我把支付宝账号、银行卡信用卡给张某是听信了他的话,让他帮我刷流水好办理贷款。张某向公安机关供述去我给了他二万元学费,这个事情属实，张某给我写的借条金额是64000元,写了借条后他陆陆续续用其他人的支付宝转账给了我一万二千元左右,几百一千的转账,我都不认识这些人,张某说是他让转的,现在还差我52000元。2018年7月到12月份,他一共盗了64000元钱，有53900元是他通过我的支付宝转走的,有21000元是我之前准备跟着他学习,支付给他的学费。之后他答应将钱赔给我,这一万也算在里面,他给我打了64000元的欠条,但是当时他没有用真实姓名。4、辨认笔录证实：陈某在见证人毛某的见证下，从12张男性正面免冠照片中辨认出6号照片张某就是拿着其手机将其信用卡透支的人；代某在见证人李某的见证下，从12张男性正面免冠照片中辨认出9号照片张某就是拿着其手机将其信用卡透支的人；郭某在见证人丁某的见证下，从12张男性正面免冠照片中辨认出3号照片张某就是以给其办理网络贷款为由，将其支付宝账户密码要走后将其钱转走的人。5、被告人张某与上述事实基本一致的供述。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成盗窃罪，公诉机关指控的罪名成立；其要求对被告人张某适用法律的意见，依法予以支持。被告人张某及其辩护人均认为构成侵占罪的辩解、辩护意见，经查，被告人张某利用帮助被害人办理网贷事项之机，获取被害人身份证、手机及支付宝、微信、储某、信用卡等相关账户交易密码后，私自以消费透支、转走账户内资金、冒用被害人名义贷款等方式，窃取被害人支付宝、微信及手机绑定的储某、信用卡等账户内资金，其行为符合盗窃罪的犯罪构成。故对该辩解、辩护意见依法不予采纳。被告人张某对公诉机关指控的盗窃罪及其量刑建议无异议并签字具结，但当庭认为犯侵占罪，不同意公诉机关指控的盗窃罪及其量刑建议，不适用认罪认罚从宽处罚的相关规定。被告人张某用支付宝向陈某退款12000元没有计入退款数额的辩解及辩护人至今仍不能归还被害人代某、郭某的资金为38470元（陈某的应基本清零）的辩护意见，与查明的事实不符，依法不予采纳。被告人张某为赌博而犯罪，酌定从重处罚。犯罪分子的违法所得依法应予追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯盗窃罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月6日起至2026年12月5日止，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。二、对被告人张某的违法所得人民币107858元，依法予以追缴，返还受害人代某70691元、陈某19281元、郭某17886元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈继平人民陪审员  徐红莉人民陪审员  胡淑珍二〇二〇年八月三十一日书 记 员  董建波附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。