山东省兰陵县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁1324刑初1258号 公诉机关山东省兰陵县人民检察院。 被告人杨庆东，男，1965年6月16日出生于山东省兰陵县，汉族，初中文化，住兰陵县，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月6日被刑事拘留，同年6月6日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。 山东省兰陵县人民检察院以兰检二部刑诉（2019）25号起诉书指控被告人杨庆东犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰陵县人民检察院指派检察员谢东、代理检察员陈萌萌出庭支持公诉,被告人杨庆东到庭参加诉讼。期间延期审理一次。现已审理终结。 兰陵县人民检察院指控称：2012年11月至今，被告人杨庆东未经有关部门批准，在兰陵县长城镇以兰陵县融信专业合作社为女桥服务部、苍山县润丰资金互助社为女桥代办点及其个人的名义，通过向社会不特定对象公开宣传，承诺给付高额利息的方式，向杨某、赵某等75人揽储共计2447600元，案发至今未兑付存款2251800元。 上述事实，公诉机关当庭宣读并提交如下证据证实：户籍信息、现金凭单等书证;证人杨某、赵某等人的证言;被告人杨庆东的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人杨庆东非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨庆东认罪认罚，建议判处被告人杨庆东有期徒刑三年七个月，并处罚金，没收违法所得返还给存款人。 被告人杨庆东对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中对以上指控及随案移送的证据亦无异议。 经审理查明，2012年11月至今，被告人杨庆东未经有关部门批准，在兰陵县长城镇以兰陵县融信专业合作社为女桥服务部、苍山县润丰资金互助社为女桥代办点及其个人的名义，通过向社会不特定对象公开宣传，承诺给付高额利息的方式，向杨某、赵某等74人揽储共计2437600元，案发至今未兑付存款2272800元。 上述事实，有经庭审质证、确认的如下证据证实： 1、证人证言 杨某等七十四名证人证实，杨庆东以兰陵县融信专业合作社为女桥服务部的名义，以口口相传的宣传方式，吸收社会不特定人员存款，存款利息为4.5%，杨某存款10000元，未支取钱。赵某存款30000元，支取了20000元。杨友兰存款13000元，支取了1000元。杨友军共存款30000元，支取3000元。杨庆国共存款36000元，支取3000元。代宝军存款10000元，支取了2000元。杨庆文存款共120000元，支取了13600元，还欠款106400元。张贵宝存款共50000元，支取了5000元。赵守银存款共80000元，支取了13000元。杨友玉存款共11000元，支取了1000元。代宝钦存款共30000元，没取钱。代凤钱存款共15000元，没取钱。代丹丹共存款40000元，杨庆东给过10000元。杨庆礼存款30000元，支取了3000元。杨涛存款95000元，支取了5000元。代丙飞存款20000元，支取了11000元。张传利存款20000元，支取了3000元。代保申存款20000元，支取了10000元，杨庆东给其出具10000元的借条。杨庆保存款100000元，支取了10000元，杨庆东给其出具90000元的借条。杨庆红存款143000元，未支取钱。杨庆中存款40000元，支取过5000元，杨庆东给其出具35000元的借条。代凤利存款10000元，支取过1000元。周沛涛共存款15000元，没有支取过钱。苏安俊共存款20000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。丁冬梅存款20000元，没有支取过钱。张学翻存款30000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。赵红继存款20000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。周兰兰存款10000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。杨海峰共存款90000元，没有支取过钱。孙景锋存款20000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。赵崇海存款50000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。张进步存款23000元，没有支取过钱。张红侠存款20000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。周沛国存款20000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。孙景祥存款40000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。孙景凤存款10000元，没有支取过钱。官明玉存款85000元，支取了12000元。贯昌武存款12000元，没有支取过钱。赵虎存款10000元，没有支取过钱。代凤明存款20000元，没有支取过钱。张传银共存款50000元，其中20000元存进了润丰资金互助社为女桥代办点，没有支取过钱。杨友山存款4500元，没有支取过钱。赵宗革证实李凤云存款10000元，没有支取过钱，经办人是张付梅。仇红波共存款共50000元，支取了2000元。代保勇共存款30000元，支取了1200元。代凤磊存款50000元，支取了22900元，杨庆东出具借条27100元。杨维建存款140000元，支取20000元，杨庆东出具120000元的借条，后支取15000元，实际有105000元未支取。赵守强存款20000元，杨庆东给过5000元。代保证共存40000元，没有支取过钱。杨庆飞存款75000元，支取过20000元，后杨庆东出具55000元借条。聂从志共存款20000元，支取过6000元。代凤英共存款23000元，支取过2000元。代宝义存款共20000元，支取过2000元，后杨庆东出具18000元借条。代保前共存30000元，支取过3000元，后杨庆东出具27000元借条。赵守金存款共100000元，支取过32000元。戚广兰存款共10000元，没支取过钱。代凤亮存款共20000元，没支取过钱。徐香玲存款10000元，没支取过钱。代保兰存款40000元，没支取过钱。代凤宽存款10000元，没支取过钱。代圣云存款10000元，没支取过钱。代琳存款共存20000元，没支取过钱。李自学共存款30000元，没支取过钱。代凤岭存款20000元，杨庆东给过2000元。赵士升存款共存70000元，杨庆东给过5000元。代凤华存款4000元，未支取。杨友伟存款50000元，没支取过钱。代凤义存款30000元，杨庆东给过3000元。赵成才存款20000元，没支取过钱。惠仲兰存款10000元，没支取过钱。代凤军共存款16000元，支取了3000元。聂从伦存款10000元，取过1000元。杨利存款20000元，取过10000元。代凤彬共存款30000元，没支取过。 2、书证 （1）现金凭证、借款单、借条复印件，根据被害人提供的现金凭证、借款单、借条复印件证实，杨庆东吸收贷款74人次，共计2437600元。其中存款人已支取195800元，未支付存款人2272800元。 3、被告人杨庆东供述和辩解：2014年左右，我与吴付田合伙创建了兰陵融信专业合作社，后来我单独干的，把名字改为了兰陵融信专业合作社为女桥部（以下称服务部），我利用服务部的名义开始吸收老百姓的存款，我找人刻的章，设计的存单。因为我在信用社干过三四年的信贷员，老百姓都比较信任我，我这的利息又比银行高，于是很多老百姓都上我这来存款。当时我定的年利息是4.5％，我先后共吸收了200多万元的存款。后来我利用存款放贷款，一部分用来做生意，现在还有200多万没还。 4、证明上述事实的综合证据： （1）综合材料、发破案经过、到案经过，证实被告人杨庆东系投案自首。 （2）前科查询，证实被告人杨庆东无前科。 （3）户籍证明，证实被告人杨庆东已达刑事责任年龄。 （4）吸毒现场检测报告书，证实杨庆东检验结果呈阴性。 （5）控告书，由李自学、代凤宽等17人提交，证实2012年至2016年期间被控告人杨庆东多次动员各控告人将钱存到兰陵县融信专业合作社为女桥服务部、润丰资金互助社，现杨庆东无法联系，钱无法兑现。 上述证据，内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。 本院认为，被告人杨庆东违反国家金融法律法规规定，以承诺给付高额利息的方式，向不特定对象非法方法吸收公众存款，数额巨大，其行为破坏了金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处；公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。 被告人杨庆东系自首，且自愿认罪、认罚，无前科，依法对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。被害人的损失应予退还。根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、悔罪表现和对社会的危害程度，可对其从轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨庆东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后十日内向本院缴纳） （刑期自判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月6日起至2022年12月5日止。） 二、责令被告人杨庆东于判决生效后三十日内返还涉案被害人经济损失共计人民币2272800元。（名单附后） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  李 廉 人民陪审员  郑卫东 人民陪审员  王金星 二〇二〇年八月二十五日 书 记 员  刘 娇 附：返还名单 杨某10000元赵某10000元杨友兰12000元 杨友军27000元杨庆国33000元代宝军8000元 杨庆文106400元张贵宝45000元赵守银67000元 杨友玉10000元代宝钦30000元代凤钱15000元 代丹丹30000元杨庆礼27000元杨涛90000元 代丙飞9000元张传利17000元代保申10000元 杨庆保90000元杨庆红143000元杨庆中35000元 代凤利9000元周沛涛15000元苏安俊20000元 丁冬梅20000元张学翻30000元赵红继20000元 周兰兰10000元杨海峰90000元孙景锋20000元 赵崇海50000元张进步23000元张红侠20000元 周沛国20000元孙景祥40000元孙景凤10000元 官明玉73000元贯昌武12000元赵虎10000元 代凤明20000元张传银50000元杨友山4500元 代凤磊27100元杨维建105000元赵守强15000元 代保证40000元杨庆飞55000元聂从志14000元 代凤英21000元代宝义18000元代保前27000元 赵守金68000元戚广兰10000元代凤亮20000元 徐香玲10000元代保兰40000元代凤宽10000元 代圣云10×××××元代琳20000元李自学30000元 代凤岭18000元赵士升65000元代凤华4000元 杨友伟50000元代凤义27000元赵成才20000元 惠仲兰10000元代凤军13000元聂从伦9000元 杨利10000元代凤彬30000元代保勇27800元 李凤云（赵宗革）10000元仇红波48000元