山东省莒南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1327刑初181号公诉机关山东省莒南县人民检察院。被告人韩某甲，男，1998年1月6日出生于山东省莒南县，汉族，初中文化，农民，住莒南县。2019年10月21日因涉嫌犯诈骗罪被莒南县公安局刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于莒南县看守所。辩护人卢有徐，山东拓成律师事务所律师。山东省莒南县人民检察院以莒南检一部刑诉［2020］146号起诉书指控被告人韩某甲犯诈骗罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年5月20日公开开庭审理了本案。2020年5月21日莒南县人民检察院以补充新证据为由，建议本案延期审理，2020年6月20日建议恢复审理。莒南县人民检察院于7月16日以莒南检一部刑变诉[2020]3号变更起诉决定书作出变更起诉决定，本院于2020年7月23日公开开庭审理，莒南县人民检察院指派检察员李孟飞、夏纪元出庭支持公诉，被告人韩某甲及其辩护人卢有徐到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年4月份，被告人韩某甲在透支其本人信用卡无力偿还的情况下，隐瞒其真实资金状况，对张某、王某1、刘某等14名被害人谎称其做生意需要资金周转，骗取27张信用卡及部分现金，将信用卡透支款及现金用于偿还其本人信用卡以及到KTV、足疗店等场所挥霍，数额共计794118.05元。公诉机关向法庭提交了被害人张某、王某1、刘某等人的陈述；搜查笔录；信用卡对账单、转账记录、欠条、发破案经过等书证，以及被告人韩某甲的供述等证据证实。公诉机关认为，被告人韩某甲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人韩某甲对起诉书指控的罪名、犯罪数额及量刑建议无异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人的辩护意见为，被告人诈骗的人员是被告人的同事，信用卡多次透支还款，供被告人多次使用，被害人也有过错。从被告人使用被害人的信用卡过程看，被告人多次使用多次还，被害人明知，被告人的主观恶性比较小。被告人认罪认罚，可对其从轻处罚。经审理查明，2019年4月份，被告人韩某甲在透支其本人信用卡无力偿还的情况下，隐瞒其真实资金状况，对张某、王某1、刘某等14名被害人谎称其做生意需要资金周转，骗取被害人29张信用卡使用并以上述借口骗取了被害人的部分现金，将信用卡透支款及现金用于偿还其本人信用卡以及到KTV、足疗店等场所挥霍。其中，使用尤某两张信用卡透支后欠款27457元；使用李某四张信用卡透支后欠款71552.50元；使用张某四张信用卡透支后欠款183135.50元；使用刘某两张信用卡透支后欠款24710.10元；使用韩某两张信用卡透支后欠款171806.40元；使用王某1六张信用卡透支后欠款83786.75元；使用鲁某三张信用卡透支后欠款89606.70元；使用解某一张信用卡透支后欠款24790元；使用郑某甲一张信用卡透支后欠款19536.80元；使用卢某2一张信用卡透支后欠款15848.10元；使用卢某1一张信用卡透支后欠款13927.30元；使用孙某一张信用卡透支后欠款12977.30元；使用毛某一张信用卡透支后欠款35517.30元。另外，被告人韩某甲以做生意急需资金周转等借口为由骗取被害人尤某现金20000元、卢某25000元、郑某甲3000元、毛某6000元、鲁某2500元、卢某16000元、赵某9000元。案发前，被告人韩某甲付还韩某欠款40000元，2019年10月7日，被告人韩某甲父亲归还韩某22000元，2019年10月16日，韩某甲父亲归还王某15000元。因担心影响自己的信用，大部分被害人将信用卡透支款已付还，截止案发，被告人韩某甲尚有789118.05元未付还被害人。认定上述事实的证据如下：1.被害人陈述（1）张某（女，31岁，住十字路街道办事处富民居委会）的陈述：2019年5月，韩某甲说和朋友做生意需要资金周转，向我借信用卡使用，说刷10000元给500元。后来听相邸派出所的同事说韩某甲没有拿透支我们的钱进行投资，都进行了消费，透支别人的卡还自己的卡。光大信用卡是2019年5月从我手里拿走的，兴业信用卡是2019年6月、中信信用卡是2019年7月、广发信用卡是2019年4月拿走的。8月份左右，我发现韩某甲资金链紧张，韩某甲说没有事。到了9月份，我问他要我的信用卡，让他把欠款还上。他一直没给。最后我去相邸派出所宿舍从抽屉里面找到自己的卡。后我打他电话，135××××****的手机号停机了，17568023417的手机号关机状态。9月3日他不在相邸派出所上班了。光大银行信用卡韩某甲剩余透支还款金额为99862.8元。兴业银行信用卡是23933.4元。中信银行信用卡是29976.3元。广发银行信用卡为29873元。2019年9月20日韩某甲透支的钱到期。我给韩某甲打了电话，他说资金有困难，我说还不上对我的个人征信会造成影响，他说一定还上，但是没有还，没有办法我就打了光大银行的客服电话，将还款日推迟了3天。9月23日韩某甲说他做生意资金出了问题，我就想把信用卡要回来，他说逾期了他会想办法，还说和他做生意的人欠他很多钱，让我放心，然后韩某甲就写了一张借条，他算了一下透支的钱还有184000元，刷卡的费用还有8000元，给我打了一张192000元的欠条。（2）王某1（女，28岁，住十字路街道办事处人民路居委会）的陈述：我和韩某甲是相邸派出所同事，2019年2月他借我信用卡，说他伙计做生意用。我借给他6张信用卡，分别是广发银行、交通银行、中信银行、中国银行、邮政银行、浦发银行。8月份的时候，我感觉他的资金有点跟不上，9月份我说有张卡快到期了，让他别逾期了，他存进去800元刷出来了，我觉得他可能是没有钱了，9月23日我才知道他刷了这么多人的信用卡，我让他还款他说去青岛日照找他伙计要，但是到现在一分钱没见，一直找各种理由拖着，他又说10月5日还钱，到了5号我问什么情况了，他说没有问题，等到晚上就不回我信息了，6号一天打电话发微信都不回，7号就把我拉黑了，手机关机了。2019年10月16日，我从其父亲韩广溪那里要了5000元，现在韩某甲透支我信用卡的钱还有88790.42元未还清。他透支了我的信用卡除了用于个人奢侈消费就是填补借别人信用卡透支的还款。我听说他经常去做足疗、唱歌找公主等，花钱大手大脚。广发银行信用卡、中信银行信用卡、浦发银行信用卡这三张卡都是2019年1月份给他的，中国银行信用卡是2019年3月份，交通银行信用卡是2019年4月份，邮政银行信用卡是2019年7月份。大约在2月份的时候给了我500元现金，说他伙计刷我卡给的好处费，然后我拿了200元给他，他不要，后来就没给我费用了。韩某甲透支我广发银行卡18253.17元，上海浦东发展银行透支22926.79元，中信银行卡金额是19849.94元，邮政银行卡11856.90元；中国银行信用卡12953.21元。交通银行信用卡7942.61元。韩某甲共诈骗了我93422.52元。2019年9月26日韩某甲给我打了两张借条，共计是94000元。（3）尤某（女，26岁，住莒南县十字路街道办事处尤家庄子村）的陈述：韩某甲实际诈骗我的金额是77860.1元。2019年4月20号，韩某甲说他做生意需要资金周转，向我借信用卡，说每透支10000元给我500元的刷卡费，我就将广发银行卡给了韩某甲。2019年8月1号韩某甲要了我交通银行的信用卡。后来听相邸派出所的辅警说他拿我们的信用卡透支进行了消费，吃饭、唱歌、足疗、洗澡、还有用于给女朋友买礼物了。韩某甲给我刷卡费大约3000余元，微信和支付宝转账给我的都是用我广发信用卡透支的费用。我发现被骗后，给韩某甲打电话，一个电话欠费停机，一个关机不接，微信也将我拉黑了，后来就找不到他了。9月24日晚上张某找到韩某甲，我也过去了，韩某甲说他做生意被日照和临沂的老板给骗了90多万。韩某甲透支我广发银行27872.8元；透支交通银行信用卡29987.3元。2019年9月11日韩某甲说做生意急需要资金，只需要2天就行，让我借给他4万元。我微信转账给韩某甲一笔金额是19894元，一笔是26元。这两笔钱加起来的金额是19920元，还有我透支自己的信用卡产生了80元的透支费用，当时我跟韩某甲说了，他也知道有这80元，所以我算在了骗我钱的里面。2019年9月23日，韩某甲给我打了一张7.8万元的借条。（4）郑某甲（男，30岁，住坊前镇郑家相邸村）的陈述：2019年6月份，韩某甲跟我借中信银行信用卡（账号51×××70，用户名郑加志）说给日照做海鲜生意的伙计用于生意资金周转，6月17日透支消费19536.8元，7月9日已经超了还款日三天，韩某甲也未将透支的钱给还上，因韩某甲当时在所里请了几天假，我就通过微信告诉他信用卡透支已超期，让他及时还上，韩某甲当时说知道了，后我到他的宿舍将这张信用卡找到了，因为怕信用卡超期对我父亲造成影响，我就将钱给还上了，我多次找他要这钱，韩某甲均以生意资金暂时周转不过来为由拖着不给。6月22日韩某甲说信用卡透支的钱用于生意投资的钱不够，让我给他凑3000元，第二天生意赚了钱立马就给我，我通过支付宝转他支付宝3000元，这钱他也一直没有给我。我听同事说他将诈骗我们的钱用于吃饭、唱歌、洗脚、按摩了。（5）孙某（男，31岁，住的陈述：韩某甲说他伙计做生意需要资金转账，问我是否有信用卡，拿了我一张招商银行的信用卡，透支13000元没有还，账号62×××93。单位同事发现被骗后，在韩某甲的宿舍将我们的信用卡找了回来。韩某甲辞职以后，手机一直关机，微信也将我拉黑了。2019年10月7日我通过郑某甲的银行卡将这笔钱还上了。听所里其他同事说他唱歌、洗脚、洗澡等消费了。（6）赵某（男，24岁，住十字路镇东埠村）的陈述：2019年7月20日，韩某甲找我借信用卡说用于生意资金周转，我没有借给他，韩某甲说借钱用一个月就还，我就给了他25000元，是通过支付宝转账给的，到了8月，韩某甲给了我22000元，说剩下的钱等生意钱到账就给我，8月20日韩某甲说在生意上急用钱，让我给他拿20000元，下个月挣钱就给我，我又通过支付宝转了20000元给他，9月初，韩某甲给了我14000元，说剩余的钱等生意的账要回来再给我，后来同事说韩某甲透支了好多人的信用卡现在资金出了问题，我就打电话问他什么时间还钱，韩某甲说等他要回来账就给我，到了10月份，韩某甲的手机关机，微信将我拉黑了。（7）李某（男，24岁，住莒南县温水泉社区）的陈述：2019年3月，韩某甲说朋友做生意需要资金周转找我借信用卡用，我将我的浦发银行信用卡给了他。4月份的时候，韩某甲又向我借了民生银行、平安银行的信用卡，8月底我收到信用卡透支到期的信息，告诉韩某甲让其及时还款。还有一张招商银行的信用卡开卡后就被韩某甲拿走了。韩某甲还不上钱后，我在他的宿舍将我的信用卡找回，我才知道他根本没有将我们的信用卡借给朋友做生意周转资金，想想平时韩某甲花钱大手大脚的，我才意识到他将我们的钱用于唱歌，洗澡，洗脚、吃饭。我民生银行信用卡被骗金额是14993.9元；平安银行信用卡被骗金额35026.64元；招商银行信用卡被骗了5985.79元；上海浦东发展银行信用卡被骗资金金额是15882.7。被诈骗的总金额是71889.03元。（8）毛某（男，26岁，住坊前镇高庄三村）的陈述：2019年4月，韩某甲说和朋友合伙做生意需要资金周转，跟我借信用卡，并保证每月透支的钱到期后及时还上，我就将一张招商的信用卡给他了，2019年9月这张信用卡透支了6笔，共计37369.8元，我让韩某甲抓紧时间还上，他说现在做生意资金正紧张，让我先还上，我就自己先还上了。8月20号韩某甲还以和朋友做生意急需要资金为由，从我那里要了20000元，是我通过支付宝扫码给他的，韩某甲说用两天，后我多次找他要，但韩某甲迟迟不给。今年9月14日，韩某甲通过他的支付宝给我转了14000元，还有6000元至今未给我。韩某甲平时花钱大手大脚，吃饭、唱歌、洗脚、洗澡花钱都很大方。我听韩某甲说他养了两个女朋友都怀孕了，一个孩子打掉了，一个孩子要着并养着的，他说在这两个女人身上也花了不少钱。（9）鲁某（男，34岁，住壮岗镇大岭北村）的陈述：2019年5月，韩某甲说他做生意需要周转资金，问我是否有办理好的信用卡借用一下，我将我光大银行信用卡（账户62×××28）交给了韩某甲，后韩某甲拿我的信用卡消费，到了还款日韩某甲能够及时将钱还上。2019年8月20日他透支了两次，金额分别是24796.3元、35196.3元，快到还款日我打电话，韩某甲说现在做生意资金紧张，让我等两天，等到还款日韩某甲也未将钱还上，我就给朋友张某打电话问情况，张某告诉我韩某甲透支了很多人的卡，现在钱都还不上了，让我自己先想办法，我就于2019年9月23日分两次将钱还上了。后我给韩某甲打过多次电话，其表示做生意的钱还未能要回，让我再等一个月，但是后来听说韩某甲因涉嫌诈骗被公安机关刑事拘留。2019年9月14日韩某甲找到我说做生意资金周转不开，让我给他准备3万元，当时他带着POS机到我单位刷了我中国银行信用卡两次（卡号62×××95），共计26000元，又刷了我平安银行信用卡（卡号是62×××10）4000元，2019年9月17日我通过微信给韩某甲微信转了2500元，两天后他给我34500元，是将9月14日用的30000元一起给我，还有2000元是给我好处费。韩某甲诈骗我光大银行信用卡59962.7元；中信银行信用卡（账号62×××82）13000元；平安银行信用卡（账号62×××10）17000元，共计92462.7元。好多人都去找韩浩要钱，他给每个要钱的人都打了欠条。（10）刘某（女，29岁，住莒南县金城国际小区）的陈述：2019年6月，韩某甲以做海鲜生意、在文疃镇搞沙场为由借了我2张信用卡，分别是兴业银行信用卡（账号62×××61）、浦发银行信用卡（账号62×××19）。9月23日韩某甲透支还不上了后，听所里的同事说韩某甲大手大脚，经常出入娱乐场所进行高消费，还听说他有好几个女朋友，为这几个女朋友也花了不少钱，他应该是拿我们的卡透支了钱进行了高消费。我对象韩某也被韩某甲以做海鲜生意诈骗了133901.85元。我上海浦东发展银行被诈骗6987.69元，兴业银行信用卡被诈骗的金额是17926.6元。被诈骗的总金额是24914.29元。（11）韩某（男，31岁，住莒南县金城国际小区）的陈述：韩某甲以做生意为由借了我信用卡透支消费，后透支钱就不给了，一共诈骗了我133901.85元。平安银行信用卡（账号62×××98）透支76791.3元。广发银行信用卡（账号62×××05）透支97110.55元。2019年8月24日，韩某甲支付宝转至我支付宝卡号20000元；2019年9月9日，支付宝转至我支付宝账号10000元；9月9日，支付宝转至我支付宝账号1000元，这1000元，是韩某甲转给我的刷卡费；9月10日7时29分，支付宝转至我支付宝账号10000元。（12）解某（男，31岁，住罗庄区西高都办事处）的陈述：韩某甲共计诈骗我24781.34元。2019年7月20日，当时我还在相邸派出所上班，韩某甲找到我说最近做生意资金周转困难，问我有没有暂时闲着的信用卡，我说身上有一张交通银行信用卡，账号是45×××53，韩某甲告诉我说就用一个月，我就将这张信用卡及密码告诉他了，后韩某甲于当日通过我这张信用卡在临沂市胜华汽车维修中心刷卡透支消费24796.8元。8月24日我这张交通银行快到期了，我问他什么时间还透支的钱，并让他将卡给我，后韩某甲通过支付宝还了25000元，但是卡他没有给我。9月2日韩某甲在聊城市永盛餐饮有限公司又透支我这张卡24993.2元，我当时还问他怎么又透支了我信用卡的钱，韩某甲告诉我他是做生意应急用了下，我就让韩某甲将卡先给了我，我这张卡的到期还款日是28号，我到了24号就个韩某甲打电话，发现韩某甲的电话一直不接，我就问了所里的同事韩某甲在哪里，我才知道韩某甲23日辞职不干了，现在所里好多人都在找他，韩某甲用了不少人的信用卡透支后钱还不上了，9月25日我就自己想办法把韩某甲透支我信用卡的钱给还上了。我记得韩某甲借信用卡时说做的是海鲜生意，是不是跟他人合伙我没有问，因为都是同事，韩某甲平时花钱大手大脚的，我也比较相信他。（13）卢某2（男，33岁，住的陈述：韩某甲说他在外面有生意需要投资使用我光大银行的信用卡进行透支，还有15792.7元没有还，还让我支付宝给他转过两次账，一次是1万元，一次是18000元，现在还有5000元没有给我。（14）卢某1（男，25岁，住的陈述：2019年7月，韩某甲说其朋友做生意需要用钱，跟我借民生银行的信用卡（账号62×××06），韩某甲拿我卡后进行了透支消费，到了还款日就将透支的钱还上，8月3日他又透支了13963.70元，8月20日，韩某甲说朋友生意资金紧张让我给他拿6000元用，第二天就还我，我通过微信将钱转给了他，但是第二天韩某甲没有还给我，9月份韩某甲透支我信用卡的钱到期了，我给他打电话，韩某甲说正在跟伙计要钱的，让我再等几天。我怕逾期对我造成影响，就通过自己的卡将这笔钱给还上了。9月下旬，韩某甲辞职不干了，我打电话他也不接，微信也将我拉黑了。2.证人证言彭某甲（女，34岁，住十字路街道办事处富源居委会）的证言：我在莒南县南环路经营壹加壹娱乐会所。我认识韩某甲，他以前在相邸派出所干辅警，2019年他经常到壹加壹消费。通常韩某甲是通过手机扫码支付，付现金的时候少。经过核对韩某甲的微信、支付宝、银行卡交易明细，能确定的有24笔共计48444元是在我这里消费的，不包括现金。3、书证（1）自述材料8份：被害人尤某、孙某、毛某、李某、刘某、韩某、解某、赵某自述被韩某甲诈骗的过程及数额，与被害人陈述基本一致。（2）信用卡对账单一宗、转账记录一宗。（3）说明、消费记录各1份：证实被告人韩某甲于2019年5月至9月，在魅族足浴中心消费合计121692元。（4）调取证据清单1份，消费记录3份：证实被告人韩某甲在畅享时光的消费情况。（5）借条、欠条一宗：该宗借条、欠条由被害人向侦查人员提供，证实韩某甲于2019年9月23日向张某、尤某、鲁某出具借条，数额分别为19.2万元、7.8万元、9.45万元；于9月26日向王某1、毛某、李某、卢某1、卢某2出具欠条，数额分别为9.4万元、、4.3万元、7.3万元、2万元、2万元；于8月15日、20日、9月2日、9月23日向韩某出具借条4张，数额均为4万元，共计16万元。（6）搜查证、搜查笔录、扣押清单各1份：证实侦查人员徐某、王某3于2019年10月30日在见证人王某2的见证下，对韩某甲的住宅进行搜查，扣押POS机2部、银行卡11张、唱享公馆等消费卡6张，标有各消费场所名称的打火机16个。（7）微信转款记录复印件证实被害人通过微信转账给被告人韩某甲的情况。（8）公安机关对韩某甲透支被害人信用卡及还款情况明细表。4、视频资料光盘1张，办案说明1份：光盘内容为韩某甲支付宝、微信、银行卡交易明细，卡拉卡、瑞银信POS机交易明细、韩某甲的消费清单等原始以及侦查人员整理后的电子数据。5.被告人韩某甲的供述我2018年上半年与朋友一起搞了两个月的海鲜生意，结果赔了，后来我没有做过任何生意。2019年年初我开始透支自己的信用卡消费，后来还不上了，我就编造以经营海鲜为由，还有就是朋友做生意需要资金周转为由借同事的信用卡填补，因为养成了大手花钱的习惯，我就想借更多的信用卡补我消费的漏洞，结果消费的钱越多，透支的钱根本还不过来。我有两部POS机，都是和卢某2要的，POS机是连接手机的，我将POS机连接到手机后，通过手机进行注册的，注册的都是我个人的户。我是今年4月初的时候开始透支他人信用卡开始消费。我透支他人的信用卡都是说的就是用于投资，实际大约在9万元左右用于投资，网上贷款被骗大约21万元左右，还有被我消费了大约20万左右。我主要在莒南县在水一方、魅足足浴中心、畅享时光KTV唱歌和去饭店吃饭、购物进行消费的。2019年4月份开始借的第一张信用卡是王某1的。5月份王某1给我两张，6月份给我一张，7月份给我一张，一共给我5张信用卡，有交通银行的、中国银行的、邮政储蓄的、上海浦东发展银行的、广发银行的。透支在9万左右，我还了部分透支的钱，还了部分现金，我现在还少王某1大约6000元左右。我还透支了张某的3张信用卡，有光大银行的、兴业银行的、中信银行的；尤某的2张信用卡，有广发银行的，还有一张记不清了；孙某1张信用卡，浦东发展银行的；卢某11张民生银行的信用卡；毛某1张招商银行的信用卡；李某3至4张信用卡，有民生银行、招商银行，还有两张我记不清了；鲁某1张光大银行的信用卡，解某1张交通银行的信用卡。刚开始我说用来倒卡用的，后来说借给别人用的。我自己有POS机，平时放在派出所，我随时可以透支的，我的POS绑定了两张银行卡，一张民生银行，一张招商银行的，我将透支的钱转入这两张银行卡后，主要就是转账，还有就是通过微信绑定的银行卡和支付宝进行了消费。我还跟同事郑某甲借了2万多现金，赵某借了大约4万元现金，我现在已经还了他一些，现在还欠他9500元。2019年9月初我三次网上贷款都被骗了，一共被骗了11万多。我手机也欠费停机了。我没有将同事的微信删除或拉黑，就是使用的微信号不想用了。我诈骗的钱用于吃喝玩乐个人花销大约在30万元至40万元之间，被骗20万元，还有20万元至30万元都是这些人刷卡消费了，还有刷卡手续费大约7、8万元，我给这些人刷卡费都是通过微信和支付宝，大多都是刷1万元给500元的刷卡费。6.综合证据（1）户籍材料1份：证实被告人韩某甲在案发时已达到完全刑事责任年龄。（2）前科查询情况说明：证实经查询，被告人韩某甲无违法犯罪记录。（3）抓获经过、发破案经过各1份：证实本案报案、立案、被告人韩某甲于2019年10月21日到刑警大队报案时被依法书面传唤到案的情况。7.其他证据（1）被告人韩某甲的报案笔录1份：证实被告人韩某甲于2019年10月21日到莒南县公安局刑侦大队报案称其于2019年8月3日在网上向微信名为“青衣”的人购买电子产品被骗9.7万元；于9月初在网上办理贷款被骗三次，共计114960元。（2）韩某甲被诈骗资金情况说明1份：该说明由莒南县公安局刑侦大队出具，证实经查询公安部电信诈骗案件侦查平台，韩某甲报案时所提供对方账号王剑航工商银行账户、于金友中信银行账户、谢某建设银行账户，曾新发中信银行账户涉嫌诈骗；邱某银行账户、郭某银行账户未查到涉嫌诈骗的记录。韩某甲微信账户与疑似“青衣”的账户共交易39笔，共计100868.66元，该笔资金是都是被诈骗，需进一步查实。本院认为，被告人韩某甲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人韩某甲于案发前已付还被害人王某15000元的款项应从被指控的数额中扣除的辩护意见，本院经庭审查证，被告人韩某甲诈骗罪一案，由被害人张某于2019年10月7日报案，莒南县公安局于2019年10月21日立案侦查，2019年10月16日，被告人韩某甲付还被害人王某15000元，本院认为，被告人韩某甲刑事立案前主动退还王某1的5000元，不应认定为被告人韩某甲具有直接非法占有的故意，应当从指控的数额中予以扣除。故对辩护人的该辩护意见予以采纳。被告人韩某甲归案后如实供述自己的罪行，系坦白，且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。辩护人要求对被告人韩某甲从轻处罚的辩护意见本院予以支持。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人韩某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月21日起至2030年4月20日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人韩某甲退赔被害人789118.05元（其中张某183135.50元、王某178786.75元、尤某77423.30元、卢春祥20848.10、郑某甲22536.8元、孙某12977.30、毛某41517.30元、李某71552.50元、刘某24710.10元、韩某109806.40元、鲁勇92106.70元、解某24790元、卢元鹏19927.30元、赵玉军9000元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 员  程传华人民陪审员  朱孟梅人民陪审员  聂艳梅二〇二〇年八月五日法官 助理  宋庆庆书 记 员  李 璐