四川省眉山市东坡区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1402刑初294号 公诉机关眉山市东坡区人民检察院。 被告人吴学文，男，1975年12月25日出生，江西省余干县人，初中文化，汉族，户籍所在地江西省上饶市余干县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年7月9日被眉山市公安局东坡区分局取保候审，2020年7月3日被眉山市东坡区人民检察院取保候审。经本院决定，于2020年7月28日被取保候审。 辩护人童银，四川清正律师事务所律师。 眉山市东坡区人民检察院以眉东检一部刑诉[2020]83号起诉书指控被告人吴学文犯信用卡诈骗罪，于2020年7月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员杨雅婷出庭支持公诉，被告人吴学文及其辩护人童银到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年9月，被告人吴学文在眉山市东坡城区销售“心相印”卫生纸，要求购买卫生纸的群众使用事先准备好的改装过的POS机刷卡消费，以此窃取银行卡信息。 2015年10月27日，陶学文（已判决）、陶钧（已判决）、罗波（已判决）受郑青（已判决）邀约到江西省南昌市一酒店开好房间后，由陶学文联系郑青，郑青、吴学文等人遂携带窃取的银行卡信息、复制银行卡的电脑及相关设备来到酒店房间。郑青等人在酒店房间复制银行卡后交给陶学文，由陶学文使用简易刷卡器查询余额后，陶文学、陶钧、罗波前往附近的银行取款、转账，将所取现金交给郑青等人。当日下午17时许，由陶学文提议，郑青、吴学文、陶学文、陶钧、罗波等六人携带窃取的银行卡信息、复制银行卡的电脑及相关设备到另一酒店房间，由郑青等人复制银行卡，后交由陶学文、陶钧、罗波取款。 经郑青联系后，陶学文、陶钧、罗波于2015年10月29日，到南昌市长江宾馆一房间，与吴学文等人一起，由吴学文等人复制银行卡后交给陶学文，由陶学文查询余额后，陶学文、陶钧、罗波取款9.7万元后离开。 2015年10月27日、2015年10月29日，郑青、吴学文、陶学文、陶钧、罗波等人骗取王某等9人共计25.46275万元。陶学文从中获利6.7万元，陶钧和罗波各从中获利2.6万元。 2019年7月7日，被告人吴学文主动投案，如实供述自己的犯罪事实，并退缴了2万元。 公诉机关认为，被告人吴学文的行为构成信用卡诈骗罪，有自首情节，认罪认罚，退缴违法所得。建议对其判处有期徒刑三年二个月，并处罚金。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书，扣押决定书、扣押清单，辨认笔录，指认现场照片及情况说明，ＡＴＭ厅录像截图及情况说明，银行卡交易明细清单，接受证据材料清单，ＰＯＳ机改装机情况说明，鉴定报告，本院（2016）川1402刑初385号刑事判决书，四川省眉山市中级人民法院（2016）川1402刑终126号刑事裁定书，证人彭某、唐某、黄某、陈某的证言，被害人汪某、王某1、邓某、熊某、王某2、邹某、贺某、曾某、秦某的陈述，到案经过、情况说明，同案犯郑青、陶学文、陶钧、罗波的供述，被告人吴学文的户籍信息及其供述等证据证实。 被告人吴学文对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人吴学文系初犯，案发后投案自首，积极退赃，其作用相对较小，请求对其减轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 另查明，2015年10月27日、2015年10月29日，被告人陶学文、陶钧、郑青、罗波使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗，共骗取汪某13.2万元（成都银行卡7万元、尾号9488建设银行卡6.2万元）、王某10.3032万元、熊某0.27万元、王某20.24万元、邹某0.45305万元、贺某0.2527万元、曾某9.7万元、邓某0.7万元、秦某0.3438万元。汪某以成都银行股份有限公司眉山分行（以下简称：成都银行）为被告以银行卡纠纷为由于2015年11月26日向本院提起民事诉讼，本院于当日作出（2015）眉东民初字第3588号民事调解书，调解由被告成都银行补偿原告汪某储蓄卡被盗刷损失7万元，成都银行享有对侵权人的追偿权。2015年12月14日，成都银行已履行完毕。2015年11月17日，被害人汪某与中国建设银行股份有限公司眉山分行签订了和解协议，中国建设银行支付了汪某尾号9488建行卡被盗刷损失6.2万元。 还查明，被告人吴学文于2019年7月7日自动投案后，于7月8日被押解回眉山，7月9日被取保候审。2016年9月27日，同案犯郑青因犯信用卡诈骗罪，被本院判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元；同案犯陶学文犯信用卡诈骗罪，被本院判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元；同案犯罗波犯信用卡诈骗罪，被本院判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万元；同案犯陶钧犯信用卡诈骗罪，被本院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。一审判决后，郑青、陶学文提出上诉，经眉山市中级人民法院审理，裁定维持了原判。 本院认为，被告人吴学文冒用他人的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吴学文自动投案，如实供述了自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人吴学文承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，对其依法从宽处理。被告人吴学文退缴了部分违法所得，可酌情从轻处罚。综合被告人吴学文的犯罪事实、性质、情节及悔罪表现，本院决定对其减轻处罚。公诉机关提出“对被告人吴学文判处有期徒刑三年二个月，并处罚金”的量刑建议适当，本院予以采纳。关于被告人吴学文之辩护人童银提出“被告人吴学文系初犯，案发后投案自首，积极退赃，其作用相对较小，请求对其减轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人吴学文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前已先行羁押三日，折抵刑期三日。即自2020年8月20日起至2023年10月16日止。） 二、责令被告人吴学文在本判决生效之日起五日内退赔中国建设银行股份有限公司眉山分公司6.2万元、成都银行股份有限公司眉山分行7万元、王某10.3032万元、熊某0.27万元、王某20.24万元、邹某0.45305万元、贺某0.2527万元、曾某9.7万元、邓某0.7万元、秦某0.3438万元，共计25.46275万元； 三、将扣押在案的被告人吴学文退缴的2万元用于退赔上述被害人。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省眉山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  文俊芳 人民陪审员  李 敏 人民陪审员  王星诚 二〇二〇年八月二十日 书 记 员  任丽梅 四川省眉山市东坡区人民法院 刑事裁判文书附录 （2020）川1402刑初294号 本案涉及的法律、司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。