安徽省灵璧县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖1323刑初181号 公诉机关安徽省灵璧县人民检察院。 被告人陈煌辉，男，1994年5月2日出生于福建省南靖县，汉族，本科文化，福建省漳州市中国人寿保险公司业务员，住福建省南靖县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月2日被灵璧县公安局抓获，次日被该局决定并执行刑事拘留，同年12月5日被灵璧县人民检察院批准逮捕，次日被灵璧县公安局执行逮捕，现羁押于灵璧县看守所。 辩护人朱邦兴，安徽山石律师事务所律师。 灵璧县人民检察院以灵检刑诉〔2020〕161号起诉书指控被告人陈煌辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年8月6日公开开庭审理了本案。灵璧县人民检察院指派检察员邱红莲出庭支持公诉，被告人陈煌辉及辩护人朱邦兴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 灵璧县人民检察院指控：2019年9月至11月间，被告人陈煌辉在陈达邓的安排下，使用其银行卡帮助诈骗犯罪嫌疑人将诈骗所得钱款进行取现，取出来的钱交给陈达邓，由陈达邓交给上线的人。在陈达邓安排下，被告人陈煌辉提供银行卡帮助诈骗犯罪嫌疑人将诈骗的钱进行收款、过账到其他人的银行卡，帮助诈骗犯罪嫌疑人转移诈骗所得，被告人陈煌辉从中非法谋利，共取现36.1289万元，过账108.1236万元。公诉机关当庭出示了相关物证，书证，被害人陈述，被告人供述等证据，认为被告人陈煌辉明知是他人犯罪所得，仍帮助他人取现，且提供银行卡帮助他人转移犯罪所得，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人能坦白犯罪，自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑三年至三年四个月，并处罚金，提请法院依法判处。 被告人陈煌辉及其辩护人对公诉机关指控的事实与罪名没有异议。被告人的辩护人提出被告人在共同犯罪中作用较小，属于从犯，系初犯、偶犯，并表示自愿认罪认罚，有悔罪表现，建议法庭减轻处罚。 经审理查明：2019年8月，被告人陈煌辉及张柏琦、陈凯滨等人在陈达邓的安排下，提供银行卡帮助电信诈骗犯罪嫌疑人将诈骗款项散存于多个银行账户，并在不同银行账户之间频繁划转，并帮助套现、取现，再将提取的现金交给上线，诈骗犯罪嫌疑人按取现比例向被告人陈煌辉及陈达邓、张柏琦、陈凯滨等人支付相应的好处费。2019年8月至10月，被告人陈煌辉共提供户名陈煌辉及吴元滨的七张银行卡帮助诈骗犯罪嫌疑人收取、转移、套取、提取犯罪所得。新疆维吾尔自治区洛浦县的阿某、四川省威远县的黄某2、重庆市江津区的邱某、山东省滕州市的倪某、安徽省宿松县的桂某、新疆维吾尔自治区伊宁市的李某、广西壮族自治区兴业县的赵某被电信诈骗的部分款项汇入陈煌辉提供的银行卡内，七人合计汇入2.9820万元；安徽省灵璧县的黄某1、福建省龙岩市的林某被电信诈骗的部分款项经其他银行卡转入陈煌辉提供的银行卡内，被陈煌辉取出，被告人陈煌辉共帮助诈骗犯罪嫌疑人提取现金36.1289万元，总计犯罪数额39.1109万元，被告人陈煌辉共获利2万余元。具体事实如下： 一、2019年9月16日，阿某、黄某2、邱某、倪某、桂某、李某、赵某被电信诈骗后，按照诈骗犯罪嫌疑人提供的卡号62×××76、户名陈煌辉的平安银行卡汇入部分被骗款项。其中，阿某汇入8000元，黄某2汇入5000元，邱某汇入2000元，倪某汇入3120元，桂某汇入1200元，李某汇入500元，赵某汇入1万元，计2.9820万元。 二、2019年8月16日至9月14日，户名陈达邓、陈凯彬的银行卡向卡号62×××39、户名陈煌辉的工商银行卡三次转款11.1290万元，被告人陈煌辉分多笔取出及转入自己支付宝11.1289万元。其中，被害人黄某1在网上办理贷款过程中被骗取2.3万元，黄某1将1.5万元汇入陈凯彬的银行卡，陈凯彬的银行卡于同日转账至陈煌辉该银行卡内，被陈煌辉取出。 三、2019年9月2日至10月9日，被告人陈煌辉的其他银行卡及户名陈达邓、张柏琦的银行卡分多笔向卡号62×××78、户名陈煌辉的农业银行卡转款16万余元，被告人陈煌辉分多笔取出14万元。其中，被害人林某因网上购物退款被骗取9.7151万元，林某将被骗款项汇入李鑫的银行卡内，后经多个银行卡及支付宝转款至陈煌辉该银行卡2万元，被陈煌辉取出。 四、2019年9月2日，户名陈达邓的银行卡分四笔向卡号62×××25、户名陈煌辉的建设银行卡转款20万元，被陈煌辉分二笔取出2万元。 五、2019年10月7日，户名陈达邓的银行卡分四笔向卡号62×××48、户名陈煌辉的中信银行卡转款7万元，被陈煌辉全部取出。 六、2019年10月11日，被告人陈煌辉的银行卡分二笔向自己持有的卡号62×××45、户名吴元滨的建设银行卡转款2万元，被陈煌辉分多笔全部取出。 上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一、物证 卡号62×××25、户名陈煌辉的建设银行卡，卡号62×××48、户名陈煌辉的中信银行卡，卡号62×××45、户名吴元滨的建设银行卡，卡号62×××73、户名陈煌辉的农业银行卡各一张证明，公安机关扣押被告人作案时使用的部分银行卡等情况。 二、书证 （一）户籍信息证明，被告人及各被害人的姓名、年龄、住址等自然状况。 （二）到案经过证明，被告人到案情况。 （三）陈煌辉、吴元滨、张柏琦、陈凯彬等人及被害人黄某1、林某、黄某2等人的银行卡交易明细，微信、支付宝交易记录证明，被告人陈煌辉向电信诈骗犯罪嫌疑人提供银行卡收款、转账、套现、取现等情况。 三、被害人陈述 （一）被害人黄某1陈述，2019年9月13日下午，一个自称曹俊的人打来电话，问她可需要贷款，然后要她加好友，他们通过米聊联系，对方给她发了一个链接，让她填好贷款申请，又让她交3000元包装费，后又让她转2万元保证金，她转过款后，骗子又让她刷2万元征信才能放款，她才意识到被骗了。 （二）被害人林某陈述，2019年10月9日下午，她在家中接到一个自称是淘宝售后服务的电话，说她在淘宝上买的儿童衣服甲醛超标要回收销毁，然后赔偿她，她按照对方要求加了微信，告诉对方她的银行卡和验证码，对方以她的名义办理了66900元贷款，然后她从支付宝里提现20000元到建设银行卡，然后她的建设银行卡里的钱被对方分二十笔转走97151元。 （三）被害人阿某陈述，2019年9月15日下午，她接到一个广东打来的电话，说是上海一家金融公司的客服，问她是否需要贷款，她加对方ＱＱ后，按对方要求注册了一个Ｕ卡贷软件，对方让她转1800元包装费，然后说她的账号异常，要再转1.2万元才能解除异常，她转款后收到对方一条短信，说她的贷款申请被驳回，还要再汇款才行，她就向对方给的账户汇款1.2万元，对方说她的款提不出来，让她继续转款冲刷，她又分多次转款，对方仍说不行，还让她再转1万元，她才感觉被骗了，就来报警了。她一共转了6.83万元，转进陈煌辉等人的账户。 （四）被害人黄某2陈述，2019年9月16日14时许，他接到一个电话问他要不要贷款，然后就给他发了贷款ＡＰＰ，他下载安装后，贷款额度1万元就下来了，后对方让他汇包装费，刷征信，他一共汇了四次款计3.04万元给对方，汇进陈煌辉等人的账户。 （五）被害人邱某陈述，2019年9月16日下午，他接到一个陌生电话说可以办贷款，他说需要5万元贷款，对方让他先交百分之六的手续费，他汇过一次款后，又说他的银行账户被冻结了，让他转款解冻，他共分三次向对方提供的户名王**尾号7816的浦发银行卡和户名陈煌辉尾号2376的平安银行卡转了1.2万元钱。 （六）被害人倪某陈述，2019年9月16日有人打电话问他可需要办理贷款，他下载过ＡＰＰ后，看到里面有了5.2万元钱，对方让他交3120元费用，他就把款转到陈煌辉尾号2376的平安银行卡上，对方给他一个提现密码，他发现不能提现，对方说他银行卡号填错了，他感觉被人骗了。 （七）被害人桂某陈述，2019年9月16日下午，他在网上看到小额贷款信息，就填了自己的手机号码，一会便有人打电话说是贷款公司的中介，让他下载一个软件，先交包装费，他向陈煌辉尾号2376的平安银行卡汇款1200元，之后他的贷款账号放款金额2万元，他提现时显示提款错误，对方说他的银行卡号填错了，贷款被冻结了，让他再转款，他知道被骗了就没有再转款。 （八）被害人李某陈述，2019年9月16日中午，抖音里有人说可以帮助办理贷款，他就留下了ＱＱ号，随后有人联系他说要交包装费，他通过微信转了298元包装费之后，对方让他下载一个ＡＰＰ填写个人信息，让他向陈煌辉尾号2376的平安银行卡里转500元个人信息包装费，他转过款后说贷款已下发，但他的银行卡号填写错误，让他再交1万元保证金，他没有再汇款给对方。 （九）被害人赵某陈述，2019年9月16日下午，他接到电话称可以办理贷款，之后就加了对方ＱＱ，对方说需要手续费1200元，让他下载了快上钱ＡＰＰ，他向对方给的曾秀权尾号8972的账户转了1200元，对方说他的卡号填错了，银行卡被冻结了，让他汇款洗白，他向对方给的陈煌辉尾号2376的平安银行卡汇款1万元，后又分别向上述曾秀权的账户上转了1.5万元和三个5000元，计被骗款4.12万元。 四、被告人供述 （一）被告人陈煌辉供述，2019年8月，他和陈达邓、张柏琦、陈凯彬、陈凯滨、陈灿辉六个人参与取款，陈达邓给他们说把人家诈骗、赌博、杀猪盘的黑钱取出来，他们拿提成，陈达邓负责联系上家，对方把钱打到他们的银行卡里，他们负责去取钱，提成的比例是陈达邓和上家谈的，最高百分之十、最低百分之二三，得款他们六个人平分。他一共用七张银行卡取了十几次钱，约五十万元左右，获利二万元左右。还有上家打到他卡里过账的钱，因每个账户每天取款额度有限，如果不能提现只能转到其他银行卡上，再由其他人取现，大部分由陈达邓指挥，小部分由他们自己商量互相转账。 （二）同案人陈达邓供述，取钱的单是一个叫柯总的人介绍给他的，一万元按五百到七百提成，六个人每人一份，用的是陈凯滨、陈灿辉、张柏琦、陈煌辉、陈凯彬的银行卡。他们查看手机银行到账后要在五分钟内把钱取出来，如果钱被冻结，他们就要赔付。 （三）同案人张柏琦供述，2019年10月，陈达邓说要用他的银行卡取网络诈骗、网络赌博等违法犯罪人员的钱，然后就转了七万元钱到他的银行卡上，他就把钱取出来给陈达邓了，后来一共取了十几次，其中用自己的卡取了四五次，还用陈凯滨、陈煌辉、陈凯彬、陈灿辉的银行卡取过钱，因为银行卡每天有限额，超过限额钱就取不出来了，他只能将钱充值到微信或支付宝，让陈凯滨、陈凯彬、陈灿辉、陈煌辉帮他取钱。他和陈灿辉、陈凯彬、陈煌辉、陈凯滨共帮人取有五十万元，他个人取有二十万元，他们六个人取一万抽五百元，再平均分，他分了大概二万元。他们五个人和陈达邓的银行卡还要给这些钱款互相过账，将当时取不出来的钱转移到其他银行卡上，他们都听陈达邓指挥。 （四）同案人陈凯滨供述，陈煌辉和他说，把钱转到他的银行卡上，他再取出现金给陈煌辉，他一共帮助陈煌辉取了10.9万元钱，一共三笔，一笔是陈煌辉转给他的，一笔是陈达邓转给他的，还有一笔不知道是谁转的，抽成是六个人平均分的，他共赚了6000元左右。 关于公诉机关指控被告人陈煌辉帮助诈骗犯罪嫌疑人过账金额108.1236万元，公诉机关提供的阿某、黄某2、邱某、倪某、桂某、李某、赵某陈述及卡号62×××76、户名陈煌辉的平安银行卡交易记录仅能证明，上述被害人被电信诈骗后，将2.9820万元汇入陈煌辉账户的事实，对其余数额公诉机关仅根据户名陈煌辉与户名陈达邓、张柏琦、陈凯彬、吴元滨等人的银行卡汇入及汇出的交易记录累计计算，而陈煌辉的六个银行卡之间，陈煌辉与陈达邓、张柏琦、陈凯彬、吴元滨等人的银行卡、微信、支付宝之间存在相互转账现象，过账数额是否有重复计算情况，没有相关证据证明，无法认定。 对于被告人的辩护人提出陈煌辉属于从犯的意见，经查，被告人陈煌辉积极参与掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪，与各共同犯罪人互相配合、分工协作，不宜区分主从犯。据此，对被告人的辩护人建议对被告人减轻处罚的意见，本院不予采纳。 本院认为：被告人陈煌辉明知是他人犯罪所得的赃款而提供银行卡，帮助收款、转账、套现、取现，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。公诉机关指控被告人犯罪部分事实存在，罪名成立。根据本案的事实、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条和《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人陈煌辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元。 二、被告人陈煌辉违法所得人民币二万元，依法予以追缴，上缴国库。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月2日起至2023年1月1日止。罚金、违法所得于判决生效后十日内缴纳）。 三、供被告人犯罪使用的银行卡四张，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐 萍 审 判 员  张凌宇 人民陪审员  高玉凤 二〇二〇年八月十八日 书 记 员  陈婉君 附：相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》 第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二第一款规定的“情节严重”： （一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；