文书内容江西省宁都县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0730刑初138号公诉机关宁都县人民检察院。被告人雷智龙，男，1991年12月5日出生，畲族，大专文化，赣州市博远健康管理有限公司宁都分公司**负责人，户籍地及住所地江西省赣州市兴国县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月15日被宁都县公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年11月5日被执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。辩护人李兴凤，江西赣宁律师事务所律师。被告人钟芳金，男，1991年2月1日出生，汉族，大专文化，赣州市博远健康管理有限公司宁都分公司后期负责人，户籍地及住所地江西省赣州市上犹县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日被宁都县公安局刑事拘留，2020年1月1日被执行逮捕。现羁押于宁都县看守所。宁都县人民检察院以宁检公诉刑诉[2020]92号起诉书指控被告人雷智龙、钟芳金犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉，本院经审查后于同年5月7日立案。本院依法组成合议庭，于2020年6月29日进行了公开开庭审理。宁都县人民检察院指派检察员凌祝青出庭支持公诉，被告人雷智龙及其辩护人李兴凤、被告人钟芳金到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：同案人兰辉（另案处理）在赣州成立赣州市博远健康管理服务有限公司（以下简称博远公司），经营保健品销售，并在宁都设立分公司，被告人雷智龙、同案人罗金梅（另案处理）、被告人钟芳金是博远公司宁都分公司的先后负责人（店长）。自2017年7月至2018年7月，博远公司宁都分公司以“博远幸福家园”、“海博惠商城会员”、“卖多多”等项目名义，不断向社会公众吸纳资金，至案发之日，共向82人吸纳资金6908300元，返利共计2985355.32元，造成实际损失3922944.68元。其中雷智龙任职期间吸纳资金2912570元，钟芳金任职期间吸纳资金1725850元。为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了以下证据：受案登记表、立案决定书、银行流水等书证；工作记录本等物证；鉴定意见书；证人刘某、蓝某等证言；被害人王某、吴某等陈述；被告人雷智龙、钟芳金与同案人兰辉的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人雷智龙、钟芳金的行为分别构成非法吸收公众存款罪（数额巨大）。两被告人（相对于同案人兰辉）均系从犯，均有自首情节，且已认罪认罚，建议判处被告人雷智龙有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元，判处被告人钟芳金有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。被告人雷智龙、钟芳金对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在庭审中亦无异议。被告人雷智龙的辩护人建议本院采纳公诉机关的量刑建议。相关被告人、辩护人均未向法庭提交证据。经审理查明：2014年，同案人兰辉（另案处理）在赣州市注册成立赣州市博远健康管理服务有限公司（以下简称“博远公司”），经营保健品销售，并在宁都设立分公司。自2017年7月至2018年7月，博远公司宁都分公司以加入“博远幸福家园”、“海博惠商城会员”会员、投资“卖多多”等名义，不断向社会公众吸纳资金，其中：1.自2017年7月开始，被告人雷智龙受兰辉派遣任博远公司宁都分公司负责人，根据博远公司的安排，在宁都县县域内推广“博远幸福家园”项目，以预存3000元会费成为博远幸福家园会员可获保健产品或现金返利为诱饵不断吸纳公众资金。2.2017年8月开始，博远公司与海博惠网络科技有限公司达成合作，博远公司宁都分公司在宁都县域全面推广“海博惠商城”项目，以入会可获得高利返还为诱饵不断吸纳公众资金。利润返还模式有四种：成为银卡会员，需一次性投入1290元，可返利2000元；成为金卡会员，需一次性投入6450元，可获返利15160元；成为明珠会员，需一次性投入12900元，可获返利31610元；成为皇冠会员，需一次性投入25800元，可获返利64510元。并承诺会员等级越高，回报的时间越短。2017年11月底，雷智龙辞去博远公司宁都分公司负责人一职。后由同案人罗金梅（另案处理）接任负责人。3.2018年7月开始，被告人钟芳金受兰辉派遣任博远公司宁都分公司负责人，根据博远公司的安排，钟芳金在宁都县域内推广“卖多多”项目，以投资“刷单”可获得高额工资返利、等价保健品为诱饵，不断吸纳公众资金。每投资“刷单”一笔金额为1000元、3999元、5000元、11970元、15000元，可获得100元至500元的工资返利或等价保健品、多宝币等回报。被告人雷智龙、钟芳金每将钱存入博远公司财务账户，由博远公司财务返利后转入钟芳金、雷智龙个人银行账户，再发放给集资参与人。截止到案发之日，博远公司在宁都县县域内向82人吸纳资金6908300元，返利共计2985355.32元，造成实际损失3922944.68元，其中雷智龙任职期间吸纳资金2912570元，钟芳金任职期间吸纳资金1725850元（相关数据详见附表《雷智龙、钟芳金等人非法吸收公众存款统计表》）。被告人雷智龙、钟芳金分别于2019年10月15日、2019年11月26日向宁都县公安局自首。认定上述事实的证据有：1.物证宁都县公安局从博远公司宁都分公司扣押记载相关数据的笔记本三本。2.书证（1）受案登记表、立案决定书，证实：罗金梅等人非法吸收公众存款一案，由被害人王某等人于2019年4月9日报案至宁都县公安局，经宁都县公安局初查，于2019年4月29日立案侦查。（2）被告人雷智龙、钟芳金的基本信息、常住人口信息表、户籍信息、前科证明，证实：两被告人均已达刑事责任年龄，系完全刑事责任能力人，且无前科劣迹。（3）归案情况说明，证实：被告人雷智龙、钟芳金均系自首。（4）被害人签署的海博惠商城会员章程40份，证实：被告人雷智龙在担任博远公司宁都分店店长期间，向老年人以成为海博惠商城会员可以获得高额返利为由，吸收老年人的存款。（5）兰辉江西赣州分行银行流水、彭雪峰的银行流水、兰瑞芳的银行流水、罗金梅的银行流水、钟芳金银行流水、雷智龙银行流水、连某银行流水、廖某银行流水、黄某银行流水，证实：被告人雷智龙、钟芳金、同案人罗金梅等人吸纳资金、上交资金、接受并发放返利等情况。（6）赣州东升会计司法鉴定所会计司法鉴定意见书，证实：经鉴定，截止到案发，赣州博远公司宁都分店向社会集资的受害人数共计82人，向受害人集资共计6908300元。共中：雷智龙担任店长期间集资2912570元；罗金梅担任店长期间集资2269880元；钟芳金担任店长期间集资1725850元。截止到案发，赣州博远公司宁都分店通过雷智龙、罗金梅、钟芳金向受害人支付返利共计2985355.32元，给受害人造成经济损失共计3922944.68元。并附有赣州博远公司宁都门店集资情况汇总表、明细表各一份。（7）个体信息、注吊销信息等证据，证实：罗金梅在2013年8月20日注册了宁都县梅江镇康寿老年人食品经营部，于2018年8月31日注销；雷智龙在2017年6月6日注册了宁都县梅江镇博爱老年食品经营部，于2017年11月17日注销；罗金梅在2017年11月23日注册了宁都县梅江镇博缘老年食品经营部，于2018年8月31日注销。（8）接受证据证据材料，公安机关接受了罗金梅提供的相关证据材料、范晖提供的宁都明细表团乐网、海博惠宁都店波比明细表、赵某提供的证据材料、雷智龙提供的会员信息登记表、银行流水一份等，这些材料证实雷智龙、罗金梅等人非法吸纳公众资金的情况。（9）证明一份，证实：罗金梅、雷智龙、兰辉、赣州博远健康管理服务有限公司从未向赣州银保监分局宁都监管组申办向社会吸收公众存款业务，赣州银保监分局宁都监管组也从未许可其向社会吸收公众存款。3.证人证言（1）刘某的证言：2017年年底其应聘进博远公司做会计，该公司的财务主管系兰瑞芳。其负责对接宁都门店的资金进出。2018年6月份之前，雷智龙、罗金梅、钟芳金等人收到的钱都转入了兰瑞芳的账户，在6月份之后转入了其账户。其收到门店的款项之后一部分用于返利给会员，一部分用于博远公司的开支，一部分用于支付保健品的货款，一部分转给了兰瑞芳，兰瑞兰资金的用途其不清楚。（2）蓝某的证言：博远公司都是兰辉在进行管理，公司财务为兰辉的亲妹妹兰瑞芳。（3）廖某的证言及转账明细：其系博远公司宁都分店（太阳公社）的员工（在店时间2017.7-2017.12），还有连某、徐某、黄桂华三名员工。其工作的主要内容是打扫卫生、接待到店的老年人、代收老年人交的钱。2017年7月-2017年12月太阳公社主要是推销保健品（羊奶、天麻、鱼肝油）、推广海博惠会员。罗金梅、姚勇会在太阳公社里面向老年人上课推广海博惠会员活动，对客户宣传，成为海博惠会员就每天都会有钱拿。2017年10月底，雷智龙离开宁都分店的时候，由罗金梅接手负责宁都分店。（4）连某的证言及转账明细：其系博远公司宁都分店（太阳公社）的员工（在店时间2017.8-2017.12），其工作主要内容是接待到店的老年人、联系老年人到店参加店内活动、代收老年人交的钱。2017年7月-2017年12月太阳公社主要是推销保健品（羊奶、天麻、鱼肝油）、推广海博惠会员。兰辉、姚勇在太阳公社里面向老年人上课推广海博惠会员活动，还带老年人出去旅游、参加活动，对客户宣传成为海博惠商城会员等级可以获得高额回报，会员等级有：银卡会员，一次性消费1290元；金卡会员，一次性消费6540元；明珠会员，一次性消费12900元；皇冠会员，一次性消费25800元。办了会员都会相应签订盖有海博惠网络科技有限公司公章的《海博惠商城会员章程》。每天会按比例向客户发放返利的钱。收到老年人的会员的钱后都现金存入兰瑞芳的农商银行账户。（5）黄某的证言乃转账明细：其系博远公司宁都分店（太阳公社）的员工（在店时间2017.9-2017.12），其工作主要内容是打扫卫生、接待到店的老年人、联系老年人到店参加店内活动、代收老年人交的钱。2017年7月—2017年12月太阳公社主要是推销保健品（羊奶、天麻、鱼肝油）、推广海博惠会员。兰辉在太阳公社里面向老年人上课推广海博惠会员活动，对客户宣传带老年人赚钱，带老年人投资养猪、办绿色农庄。成为海博惠商城会员按等级可以获得高额回报，会员等级有：银卡会员，一次性消费1290元；金卡会员，一次性消费6540元；明珠会员，一次性消费12900元；皇冠会员，一次性消费25800元。办了会员都会相应签订盖有海博惠网络科技有限公司公章的《海博惠商城会员章程》。每天会按比例向客户发放返利的钱（银卡1-5元）。其购买了5张银卡，在离职前要求罗金梅退款遭到拒绝。（6）曾某1的证言及辨认笔录：其系博远公司宁都分店（卖多多店）的员工（在店时间2018年10月-2018年12月），其工作主要内容是打扫卫生、接待到店的老年人发放保健品。当时的店长为钟芳金，店内说是主要卖保健品，实际上没有卖，店内主要是开展“刷单”业务，一个姓张和姓彭的在店内分别讲过两次课，主要是向老年人讲授如何投钱“刷单”。曾某1辨认了被告人钟芳金。（7）徐某的证言：其系博远公司宁都分店（太阳公社）的员工（在店时间2017年9月-2017年12月），还有连某、廖某、黄桂华三名员工。其工作的主要内容是打扫卫生、接待到店的老年人、代收老年人交的钱。2017年7月-2017年12月太阳公社主要是推销保健品（羊奶、天麻、鱼肝油）、推广海博惠会员。罗金梅、姚勇会在太阳公社里面向老年人上课推广海博惠会员活动，对客户宣传成为海博惠会员每天都会有钱拿。2017年10月底，雷智龙离开宁都分店的时候，由罗金梅接手负责宁都分店。（8）兰某的证言：罗金梅、钟芳金、雷智龙所经营的博远公司宁都分店均属于兰辉的，博远公司宁都门店与博远公司会有转账往来均是由兰辉授意，并且兰辉会安排讲师彭雪峰到宁都去讲课，就是吸引老年人投资。（9）方某的证言：钟芳金任博远公司宁都分店店长时，宁都门店的营业执照是用其名字注册的，钟芳金是兰辉安排的店长。（10）曾某2的证言、辨认笔录、租赁合同：其和他人共有的位于宁都县梅江镇翠微西路Ａ2栋2-5楼房在2018年6月份出租给了一个女的卖保健品，店名为“卖多多”，并且约定了租金每月1500元。曾某2辨认了租房女子为罗金梅。（11）邓某的证言、辨认笔录、租赁合同：其家位于宁都县的自建房第二层及楼下车库以每月4800元的租金出租给了雷智龙用于经营“太阳公社”卖老年人保健用品。签订房屋租赁时兰辉、雷智龙均在场，租金是账户为62×××04每月转到其账户。邓某对兰辉、罗金梅、雷智龙进行了辨认。（12）赵某的证言：其系钟芳金的妻子，其向侦查机关提供了钟芳金宁都门店期间的两本笔记本、14张收据、11张银行回单、35张领条、宁都市场销售回款明细报表、宁都卖多多店客户消费分工明细表、宁都市场会议收多宝币明细、宁都卖多多7月份开销明细表各一份。4.被害人陈述、辨认笔录及相关证据（1）王某的陈述及接受证据材料清单、借条及辨认笔录：2015年7月开始，罗金梅开始在宁都县“供销宾馆”后面卖保健品，期间该店一直会推出各种“有利”活动来吸引老年人消费，其在此店内购买保健品及会员卡金额共计296520，其在种活动的实际损失为：购买“倪血肽”基金活动损失2850元；购买“酪蛋白磷酸肽钙咀嚼片”、“铁皮枫斗”、“章贡王白酒”活动损失4520元；购买“阿里健康股票”活动损失6000元；“博远幸福家园会员”、“海博惠商城会员”、“多宝币”等活动损失54012元；“长寿之星”活动损失624元；“卖多多”无人销售饮料机活动损失5815.3元；“刷单”活动损失55570元，各项损失共计129391.3元。王某对兰辉、雷智龙、钟芳金、彭雪峰、罗金梅进行了辨认。（2）吴某、温玉兰、曾珍荣、李筱兰、曾子彬、刘元秀、邱秀华、潘庆兰、刘金凤、张进学、彭招秀、邱石鳞、史红、黄礼生、王元梅、卢永鸿、张林生、周细妹、徐斌、张招秀、温金花等众多被害人的陈述、辨认笔录及相关材料：他们在博远公司宁都分店内参加各种活动购买保健品、投资及亏损情况。5.被告人的供述与辩解（1）雷智龙的供述与辩解、辨认笔录：其于2015年3月份通过赣州市人才市场应聘进博远公司上班，主要工作是兰辉的助理。博远公司成立于2014年，公司的法定代表人为兰辉，实际经营人也为兰辉，公司地点位于赣州市章贡区，经营范围为保健品类。2016年3月份，其被兰辉安排至博远公司宁都分店当店员，当时的店长为罗金梅，罗金梅也占有博园公司宁都分店4%的股份，博远公司宁都分店的店面租金都是由兰辉与房主谈好，并且在每月定期交房租时由兰瑞芳通过转账至房主账户。其上了一个月左右的班的时候接替了罗金梅店长的位置。博远公司宁都分店店名为宁都县梅江镇康寿老年食品经营部，主要经营零售保健食品、散装食品、家用电器、日用品等，地址位于宁都县供销宾馆后侧停车场旁的仓库。2016年5月，宁都分店搬至宁都县博鑫花园对面经营，且招牌改为“太阳公社”。2016年8月，博远公司宁都分店以其名字注册了赣州市博远健康管理有限公司宁都分公司，注册地址为宁都县。2017年6月，赣州市博远健康管理有限公司宁都分公司被注销，又重新使用其名字登记了个体性质的宁都县梅江镇博爱老年食品经营部，注册地址仍为宁都县。宁都县梅江镇博爱老年食品经营部于2017年11月份其离开博远公司时被注销。其在2016年4月—2017年11月30日在博远公司宁都分店任店长期间，宁都分店的工作人员有连秀、廖某、黄某、徐某，主要负责接到老年人，店内卫生，以及收老年人交的钱款。2017年7月5日-2017年7月31日，宁都分店向老年人推出“博远幸福家园”项目，预存3000元，可以送会员、送旅游服务，送大米、油等产品。预存的3000元会在会员卡中，可以用于在店内购买保健品，如没有消费的在一年后承诺会把剩余的钱退还给客户。2017年9月开始，博远公司赣州总公司和“海博惠网络科技有限公司”合作，取得了“海博惠商城”线下销售，并且在博远公司各分店推广“海博惠商城会员章程”的项目。兰辉与各个分店的店长讲，购买海博惠商城的产品（有金不换等产品），可以成为海博惠银卡会员、金卡会员、明珠会员、皇冠会员，一张银卡会员每天（工作日期间）可以领取5元购物券或者5元现金，最高可以领取2000元购物券或是2000元现金。客户需要先签订一式二份的海博惠商城会员章程才能成为海博惠的会员，该章程中注明了成为海博惠商城会员的要求以及可以享受的福利，成为会员要先购买赣州总公司提供的“金不换”酒。会员等级有4种：银卡会员，一次性消费1290元；金卡会员，一次性消费6540元；明珠会员，一次性消费12900元；皇冠会员，一次性消费25800元。不同等级的会员可以享受不同的购物券或现金，银卡、金卡、明珠、皇冠可以分别获得2000元、15160元、31610元、64510元的现金或购物券。现金和购物券也是根据客户需要来确定，现金和购物券不是一次发放，总公司要求各店长正常按5元／天发放给客户，每月按26天发放，直到发完为止。其收取到客户成为海博惠会员的钱后，会向客户开具收据，并按总公司的要求将货款在当日的16时打给总公司的财务兰瑞芳的账户，兰瑞芳也会将第二天要返利的钱转到其账户。其会将需要办理业务的客户信息告诉总公司，根本不需要在“海博惠商城”上为顾客注册会员。在其担任店长期间有40-50人成为海博惠会员。从2017年9月至2017年12月，其共向兰瑞芳的账户转账2077932.65元。雷智龙对财务人员兰瑞芳进行了辨认。（2）钟芳金的供述与辩解：其于2017年3月份被博远公司聘用上班，每月固定工资1500元加销售产品提成的金额。2018年8月份兰辉安排其到博远公司宁都分店接任宁都店的店长。在其到宁都分店时，罗金梅已经将办公地点租在宁都县城北医院正对面2楼（租金为1500元，共支付了4个月的租金6000元，由其通过罗金梅提供的房东账户进行转账支付），店名为“卖多多”。罗金梅在南门博远太阳公社时将方某的身份证复印件及委托书给其让其去办理营业执照，其拿着这些材料注册了“明祥副食店”。其到宁都之前就已经知道在宁都要开展的工作是宁都投资了“海博惠商城”会员的返利工作，当时“海博惠”会员转成了“团乐网”会员，“团乐网”会员又转成了“卖多多”会员。其到了宁都之后，罗金梅将“卖多多”会员的材料转交给其，兰辉安排人来宣传讲课，其负责电话通知会员过来“返利”，实为让老年人前来听课，宣传投资项目。购买了多宝币的会员可以获得每个多宝币1-2元的返利，返利的钱由彭雪峰、兰某带来。除了安排会员的返利，博远公司还会安排人员到宁都讲课开展融资活动，在宁都店里就开展了两种活动分别叫“溜溜大顺”、“五福临门”统称为“刷单”。其负责联系会员参与讲课活动。彭雪峰到宁都宣传“刷单”详情：刷一单需交4000元，满20天就有回报，一个月归还本金；发工资400元／单；每单送30瓶“任意宝”保健品口服液；每单送4000个“多宝币”。还有两次是8000元和15000元的活动。2018年9月，张军到宁都点宣传，以“手牵手百岁梦”为宣传口号，推广刷一单只需交1000元，满一个月就有回报：归还本金；送工资100元／单；每单送3瓶“万全延龄御源膏”。2018年10月，张军第二次到宁都推广“刷单”活动：归还本金；送工资100元／单；3、每单送3瓶“腾龙液酒”保健酒。2018年11月，张军到宁都第三次到宁都推广“刷单”活动，刷一单交5000元，满一个月就有回报：归还本金；发工资500元／单；送“肝胃双宝”保健品。彭雪峰、张军宣传对象均是老年人（含“海博惠”会员转“团乐网”会员，再转“卖多多”的会员）。其在“刷单”的活动中负责收钱，共计收取“刷单”现金60多万元，在当天收到“刷单”的钱后兰辉要求其在当天的晚上6点之前将钱存入博远公司刘某的私人账户上。其在2018年9月、10月份收取工资加提成分别为8000多元、9000多元。（3）同案人罗金梅的供述与辩解：其在2016年4月将其开的“宁都县梅江镇康寿老年食品经营部”转给了雷智龙经营，在2017年11月份又在宁都注册了“宁都县梅江镇博缘老年食品经营部”。2018年1月份其重新任店长期间将收到会员的钱都转给了兰瑞芳。在其经营期间做过“海博惠商城”、“团乐网”、“国傲会员”、“卖多多”等项目。主要都是向老年人宣传，让他们成为会员。（4）同案人兰辉的供述与辩解：其于2014年在赣州市章贡区成立了赣州市博远健康管理有限公司，其为法定代表人为兰辉，也是公司的实际控制人，经营范围为：保健食品、日常生活用品、纺织品、小家电批发。在宁都县城开的博远太阳公社，雷智龙负责经营（时间2016年3月-2017年12月），其负责提供产品。2017年6月开始，所有博远公司停止了产品的销售，博远公司与海博惠电子商务科技有限公司签订了线上线下导购授权书，博远公司所有店面都成了海博惠电子商务科技有限公司的线下导购店，进行产品销售，有酒和保健食品、收藏品、小家电，定价、产品是海博惠电子商务科技有限公司负责。收到客户钱由各个店的店长转给兰瑞芳，兰瑞芳再转给其，或者海博惠的人。以上证据经庭审质证，具有客观性、关联性、合法性，本院予以确认。本院认为：被告人雷智龙、钟芳金在未经国家金融监管部门批准的情况下，以支付高额回报为诱饵，分别伙同他人公开向社会公众吸纳资金，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控罪名成立。两被告人为博远公司宁都分公司不同时期的负责人，在各自成立的共同犯罪中均起积极作用，均系主犯。两被告人均有自首情节，且已认罪认罚，可以减轻处罚。综合两被告人的犯罪事实、量刑情节来看，公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人雷智龙、钟芳金等人积极帮助博远公司吸纳资金，应对造成本案集资参与人的损失承担连带退赔责任。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人雷智龙非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2020年12月14日止；罚金限在判决生效后一个月内缴纳）二、被告人钟芳金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月26日起至2020年11月25日止；罚金限在判决生效后一个月内缴纳）三、责令被告人雷智龙、钟芳金退赔集资参与人损失3922944.68元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 李  飚人民陪审员 魏 小 菊人民陪审员 杨 玲 娟二〇二〇年八月五日书 记 员 上官亚彬附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。附表：                                                                                                    雷智龙、钟芳金等人非法吸收公众存款统计表    单位（元）                  序号              姓名              身份证号              出资金额              返利金额              实际损失                  1              曾会源              362131195302114510              11,970.00               0.00               11,970.00                   2              曾太明              362131194210166116              178,320.00               103,696.16               74,623.84                   3              曾优女              362133195011110627              125,950.00               48,950.00               77,000.00                   4              曾优秀              362131194712263362              83,500.00               30,718.00               52,782.00                   5              曾珍荣              362131194005063310              61,470.00               23,267.40               38,202.60                   6              曾子彬              362131193410023836              64,630.00               28,674.00               35,956.00                   7              曾宗明何仁秀              362131193802280030              11,030.00               1,334.00               9,696.00                   8              陈招秀              362131193809150028              2,580.00               300.00               2,280.00                   9              崔九秀温长生              362131195709230046              27,930.00               4,947.50               22,982.50                   10              邓桂花付赣江              362131194212240017              89,720.00               45,500.00               44,220.00                   11              方东秀              362131195312100040              7,740.00               1,462.00               6,278.00                   12              封怀迪              36213119400121001X              52,860.00               30,827.00               22,033.00                   13              傅发顺              362131194611292316              3,000.00               3,000.00               0.00                   14              管淑兰              362131195301065227              11,450.00               5,175.00               6,275.00                   15              韩藻云              362131194504100323              7,290.00               600.00               6,690.00                   16              胡万生              362131194008070030              72,060.00               5,222.00               66,838.00                   17              黄礼生              362131194803150072              398,930.00               115,917.00               283,013.00                   18              黄贻旺              362131194512036317              31,770.00               8,136.00               23,634.00                   19              揭太福              362131194606120018              10,320.00               6,513.00               3,807.00                   20              柯九秀              362131196112162049              17,500.00               0.00               17,500.00                   21              赖菊英              362131195810040028              67,900.00               34,846.00               33,054.00                   22              赖月秀              362131195502100025              30,000.00               11,150.00               18,850.00                   23              赖长秀              362131194807250062              22,320.00               5,827.00               16,493.00                   24              李凤英              362131193910200026              5,160.00               3,997.00               1,163.00                   25              李吉秀              362131194310150023              3,000.00               835.00               2,165.00                   26              李晋洋              362131194808215015              6,870.00               2,156.00               4,714.00                   27              李五秀              362131195505050043              175,470.00               111,388.00               64,082.00                   28              李筱兰              362131195212230024              219,530.00               120,875.90               98,654.10                   29              连万林              36213119460704001x              52,300.00               25,920.00               26,380.00                   30              林如菊              362131193909280022              31,870.00               16,277.00               15,593.00                   31              刘冬秀龚南生              362131194908193845              20,640.00               9,829.00               10,811.00                   32              刘金凤              362131194802100022              244,770.00               94,361.00               150,409.00                   33              刘元秀              362131194912260027              95,460.00               54,725.00               40,735.00                   34              卢永鸿              362131195201120938              182,070.00               93,596.10               88,473.90                   35              罗敬佩              362131194507092912              228,860.00               98,861.00               129,999.00                   36              梅惠英              362131194612270020              152,170.00               74,458.00               77,712.00                   37              宁长盛              362131194010102919              12,030.00               2,000.00               10,030.00                   38              潘庆兰              362131194410302629              344,800.00               115,200.00               229,600.00                   39              彭春生              362131194501030032              17,000.00               206.00               16,794.00                   40              彭光保              362131193707110017              5,580.00               1,048.00               4,532.00                   41              彭桂秀              362131193608133328              7,450.00               3,243.00               4,207.00                   42              彭绪潮              362131194805150017              103,700.00               55,825.00               47,875.00                   43              彭园秀              362131195207240025              22,580.00               200.00               22,380.00                   44              彭月明              362131194912200024              5,160.00               3,070.00               2,090.00                   45              彭招秀              362131195406180029              320,960.00               112,899.00               208,061.00                   46              邱桂英              362131194206240029              44,380.00               2,340.00               42,040.00                   47              邱鹏华              362131193811260023              38,930.00               17,411.60               21,518.40                   48              邱石麟              362131194802260018              247,070.00               93,648.00               153,422.00                   49              邱秀华              362131195610020321              328,950.00               169,269.72               159,680.28                   50              沈金秀              362131197410090322              14,190.00               7,026.00               7,164.00                   51              史红              362131195202180027              217,430.00               96,661.10               120,768.90                   52              苏荣华              36213119530910004X              42,740.00               9,297.30               33,442.70                   53              苏淑英              362131194102150029              17,370.00               7,968.00               9,402.00                   54              苏远樑              370628194802220031              32,370.00               19,685.50               12,684.50                   55              王国秀              362131194810050029              80,350.00               41,844.00               38,506.00                   56              王吉秀              362131195309230020              294,030.00               172,632.70               121,397.30                   57              王元梅              362131193811260023              248,890.00               143,483.30               105,406.70                   58              温金花              362131195710080049              70,000.00               20,000.00               50,000.00                   59              温玉兰              362131195305220028              35,480.00               3,000.00               32,480.00                   60              吴军英              362131195009194128              10,950.00               5,200.00               5,750.00                   61              吴维珍              513023195707130520              160,200.00               80,967.00               79,233.00                   62              肖运添              362131193706293317              7,740.00               4,622.70               3,117.30                   63              谢太秀              362131194104273321              102,640.00               19,012.00               83,628.00                   64              谢禹              362131193910100017              348,740.00               91,566.00               257,174.00                   65              徐斌              362131194611305439              1,290.00               200.00               1,090.00                   66              严冬秀              362131194610200029              52,860.00               30,827.00               22,033.00                   67              杨瑞华范永连              362131195110065427              37,000.00               32,967.00               4,033.00                   68              叶金秀              362131193606150028              37,770.00               2,800.00               34,970.00                   69              叶水秀              362131194609160023              3,870.00               2,246.00               1,624.00                   70              张安广              362131194609020020              10,320.00               5,760.00               4,560.00                   71              张凤英              362131194309110024              8,870.00               4,800.00               4,070.00                   72              张进学              362131194306130310              408,440.00               211,142.00               197,298.00                   73              张林生              362131194907290336              71,760.00               43,760.00               28,000.00                   74              张献松              362131194404071713              890.00               160.00               730.00                   75              张玉秀              362131195210050046              187,590.00               84,804.34               102,785.66                   76              钟莲英              362131194412270442              11,450.00               2,617.00               8,833.00                   77              周花香              362131193908030021              30,530.00               21,026.00               9,504.00                   78              周细妹              362131193311080026              2,580.00               0.00               2,580.00                   79              周月英              36213119450227002X              3,870.00               2,560.00               1,310.00                   80              朱佩兰              362131195009270020              13,870.00               1,735.00               12,135.00                   81              邹传辉              362131194408290315              23,220.00               14,284.00               8,936.00                   82              邹桂花              362131194408260028              12,000.00               1,000.00               11,000.00                                  合计                             6,908,300.00               2,985,355.32               3,922,944.68