北京市丰台区人民法院刑 事 判 决 书（2019）京0106刑初811号公诉机关北京市丰台区人民检察院。被告人李大伟，男，1987年3月24日出生于北京市，汉族，大专文化，案发前曾任北京元汇天下投资管理有限公司总经理，河北天利恒达文化传播有限公司法人，户籍地北京市西城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月25日被羁押，2018年8月31日被逮捕，现羁押于北京市丰台区看守所。辩护人施国森，北京市长安律师事务所律师。北京市丰台区人民检察院以京丰检二部刑诉[2019]597号起诉书指控被告人李大伟犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案，北京市丰台区人民检察院指派检察员何蕾、检察官助理王国梁出庭支持公诉，被告人李大伟及其辩护人施国森到庭参加诉讼。本案现已审理终结。北京市丰台区人民检察院起诉书指控：2015年12月至2017年4月期间，被告人李大伟担任北京元汇天下投资管理有限公司总经理，伙同李某海、李某伟、赵某静（均另案处理）等人，在本市丰台区华源四里4号楼底商元汇天下投资管理有限公司内，在没有取得相关资质的情况下，通过采取散发传单、街头宣传的方式，承诺还本付息，向社会公众吸收资金，经审计被告人李大伟担任该公司总经理期间，向社会公众吸收存款九百余万元人民币。2018年7月25日被告人李大伟在站内检票口被北京铁路公安局石家庄公安处保定站派出所民警抓获。针对起诉的事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、证人证言及相关书证等证据，认为被告人李大伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人李大伟对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。辩护人提出被告人李大伟主观恶性不深，系从犯，到案后认罪悔罪，此次犯罪系初犯、偶犯，请求对其从轻处罚。经审理查明：2015年12月至2017年4月期间，被告人李大伟担任北京元汇天下投资管理有限公司总经理，伙同李某海、李某伟、赵某静（均另案处理）等人，在本市丰台区华源四里4号楼底商元汇天下投资管理有限公司内，在没有取得相关资质的情况下，通过采取散发传单、街头宣传的方式，承诺还本付息，向社会公众吸收资金，经审计被告人李大伟担任该公司总经理期间，向社会公众吸收存款人民币900余万元，已返还利息人民币100余万元。2018年7月25日被告人李大伟被北京铁路公安局石家庄公安处保定站派出所民警抓获。上述事实，有下列证据证实：1、证人姚某证言及辨认笔录：系元汇天下投资理财公司人事部员工。2015年8月入职，主要负责招聘业务员，统计考勤等。北京元汇天下投资理财公司的董事长是李某海，他一般不在公司，其妻子赵某静负责。之前公司的法人是李某伟，总经理是李大伟，经理是李某1、赵某，他二人分别主管两个业务团队，赵某在2017年9月离职，王某1接替赵某的位置。公司的会计刘某，2017年6月离职，后史某担任公司会计。人事部有我、隽某、代某，其他人都是业务员。公司做的是理财业务，公司的业务员寻找客户，客户拿自己的钱投入公司，按照投资额度和投资期限的不同给予7%至14%不等的利息，对外说的是拿这些钱去做房地产抵押，具体做什么不清楚。我不清楚公司是否有抵押放贷的行为，盈利模式我也不清楚。客户大概有200多人，共投资了多少我不清楚。业务员的提成是1.5%，由赵某静统计。李大伟是总经理，自我2015年8月左右入职在公司理财部门时李大伟就是公司的总经理，主抓理财业务，每天早晚都要给所有的理财业务员、经理开会，每个较大的理财客户李大伟都会经手，业务员谈不下来时他会谈。李大伟是除李某海之外的总负责，直到2017年五六月时都在公司任职总经理。李大伟调任“蜜麻花”公司后，偶尔会回到元汇天下公司开会，还在跟进一些理财的大客户。经其辨认指出赵某静就是董事长李某海的妻子赵某静；李大伟是北京元汇天下投资管理有限公司的总经理，李某伟是法人，李某海是董事长。2、证人隽某证言及辨认笔录：我是2016年7月到元汇天下投资管理有限公司上班的，开始时做销售，后在人事部门负责招聘业务员，直到2017年12月。这个公司是投资公司，主营业务理财，经理赵某发过一张纸，上面写着怎么介绍公司，大致内容是公司让客户存钱，以高额利息返利，公司用客户的钱做贷款，中间赚差价。赵某说公司给客户的利息是7%-13%，给别人放贷款的利息是24%，具体怎么用客户的钱我不清楚。公司的老板是李某海，法人是李某伟，平时公司由李某海的妻子赵某静管理，李大伟是公司经理，负责销售部培训、制定工作目标。我来之后两个月听说李大伟去“蜜麻花”公司了。当时公司还有两个经理李某1和赵某，分两组拉客人，我在赵某一组。赵某手下有个主管叫王某1。做销售时负责发放元汇天下的宣传单，有客户找我时，我会将客户带到经理处，经理帮我和客户聊业务，如果客户投资签合同就会给我们提成。谈好客户后我们和客户签合同，客户通过现金和刷POS机的方式交钱。签完合同后会把合同放在赵某静的屋里，公司规定拉到资金50万以内提成1.5%，拉到50万至100万之间提成2%。我们每个月10号开会，开会时根据每人拉的客户的投资数量发放相应的提成，赵某静在开会时当场给现金。经其辨认指出赵某静是李某海的妻子，平时负责管理公司、给员工发放提成；李大伟是北京元汇天下投资管理有限公司的经理，李某伟是法人，李某海是老板。3、证人苏某证言及辨认笔录：系北京元汇天下投资管理有限公司业务员。该公司2013年成立，法人是李某伟，他是李某海的弟弟，负责给业务员开会、叮问发展客户的进展情况。公司的实际老板是李某海，财务是赵某静，是李某海的妻子，业务员签合同后会将合同直接给赵某静，赵某静给客户开收据，合同登记做账。公司的总经理是李大伟。经理是赵某，负责给我们开会，开会时会教我们话术、业务等。李大伟离职去“蜜麻花”后由赵某担任总经理。我的业务主管是王某1，之后换成李某1。公司有两个POS机。公司的业务包括贷款和理财。理财就是由业务员拿着理财产品的宣传材料去公司门口一带拉客户，会给客户介绍理财产品的返利、期限，并告诉客户公司会将投的钱贷给需要贷款的人，并有贷款人的房产抵押。如果客户感兴趣会跟客户签合同，签好后客户交现金或刷POS机交钱。贷款我不太了解，只知道是由李某伟负责。公司共有260余个客户，吸收了多少资金我不了解。经其辨认指出李大伟是北京元汇天下投资管理有限公司总经理；李某伟是法人，李某海是老板，李某1是业务主管，赵某是经理，王某1是业务主管，赵某静是李某海的妻子，负责管理公司财务。4、证人史某证言及辨认笔录：我是2017年6月开始在北京元汇天下投资管理有限公司做会计，直到2018年3月12日。该公司是投资公司，主营业务是帮助客户理财，营业执照的经营范围有金融管理类的，我来公司接替的是上一个会计刘某的班，主要负责发放员工的基本工资，审核员工每月的考勤，帮助赵某静取现金。我不接触具体业务，我看到一些大爷大妈把钱投到公司，公司给他们返利。公司用客户投的钱做什么我不清楚。客户交钱有的刷卡有的交现金。公司的董事长是李某海，法人是李某伟，公司由李某海的妻子赵某静管理，主管财务。赵某是公司经理，他在2017年八九月时离职。李大伟是公司总经理，负责公司所有事宜，我来公司后李大伟主要负责“蜜麻花”的事，但他还有一些客户，客户有疑问他会回元汇天下公司给他们解答，他自己的客户到期让客户复投也是他负责。李某1也是公司经理，王某1是理财组的一个组长。POS机对应的一个是赵某静尾号5699的光大银行账户，还有一个尾号为2218的公户，这个账户主要用于给员工缴纳社保和税款。客户交的现金我负责存到赵某静光大银行尾号5699的卡里。经其辨认指出赵某静是老板李某海的妻子，平时负责管理公司；李大伟是公司的总经理，李某伟是法人，李某海是董事长，李某1是业务员，赵某是业务经理，王某1是业务员。5、证人刘某1证言及辨认笔录：系北京元汇天下投资管理有限公司销售。我从2015年9月在该公司工作直到公司出事。我听李大伟说这个公司2013年就成立了，是一个投资公司，平时李大伟给我们培训公司的工作内容是拉客户进行投资，以高利率回馈客户，公司以24%的利率向外放贷赚钱。李大伟说公司向外贷款都会要求抵押。之前李大伟和李某伟给我们看过好多房产证说都是贷款抵押的，但是我没看到他们办理过贷款业务。公司的董事长是李某海，法人是李某伟，李大伟介绍李某伟是办理贷款业务的，李大伟是公司的总经理，负责公司的所有业务，2017年7月左右他就调到“蜜麻花”分公司了。李某海的妻子赵某静管理公司财务，公司所有返息和发钱的工作都是赵某静负责。李某1和赵某是经理，分两组拉客户，我在李某1那一组，赵某组里有一个叫王某1的业务员，赵某2017年下半年就不干了，王某1就做了那一组的经理。我平时负责在外面发放元汇天下的宣传单、拉客户，有客户找我们签合同办投资时我会和客户签合同，有的客户我说不通就带到经理那，经理帮我和客户聊，如果成功投资签合同会给我们提成。客户签完合同后通过现金和刷POS机的方式交钱，交现金会把钱给赵某静。公司有两台P**机，对应的应该是公司的公户，具体不清楚。签完合同后会把合同放在赵某静的屋里，应该是她登记。公司规定拉到资金50万以内提成1.5%，50万到100万之间提成1.7%，100万以上提成2%。公司的返息流程是1-10号完成投资理财的是5号返息，11-20号完成投资理财的是15号返息，20-30号完成的是25号返息。经其辨认指出赵某静是董事长李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李大伟是总经理，李某伟是公司法人，李某海是公司老板，李某1、赵某是经理，王某1是赵某走后替代赵某位置的经理。6、证人贾某1证言及辨认笔录：我是2017年2月左右入职，2017年5月左右离职。我负责上街宣传公司的理财产品，如果有客户感兴趣就将客户带回店内具体谈，谈不下来由经理出面，谈好后拿制式合同，填写完成后让客户签字，然后让客户用公司的POS机刷卡付款。公司按照约定给客户返利，到期返还本金。公司法人是李某伟，董事长是李某海，李某海的妻子赵某静负责财务工作，业务经理是赵某、李某1。公司有两个POS机。公司对外宣称做抵押贷款，但我没见过公司有这方面的业务。公司开理财会时赵某拿出来过抵押的房本，赵某教我们可以拿房本给客户看，这样更有说服力。经其辨认指出赵某静是董事长李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李某伟是公司法人，李某海是公司老板，李某1、赵某是经理。7、证人刘某2证言及辨认笔录：系北京元汇天下投资管理有限公司业务员。我从2016年4月16日至公司出事一直都在该公司上班。北京元汇天下投资管理有限公司的老板是李某海，法人是李某伟，财务负责人是李某海的妻子赵某静，业务员签完合同后会将合同给赵某静，赵某静给客户开收据，登记合同做账。公司经理开始是李大伟，他负责给业务员开会，叮问发展客户进展情况，后李大伟去了“蜜麻花”公司，赵某接管了他的工作，后赵某辞职，李某伟接管。公司共有两个业务组，业务主管是王某1和李某1。我负责在公司周边路边发传单、招揽理财客户，招到客户就带到公司由经理接待。公司有两个POS机，挂的是哪个账户我不清楚。公司的业务包括贷款和理财。贷款是由李某伟负责，其他不清楚。签订合同后给客户返利由赵某静操作，每月的5号、15号、25号她会用自己的银行账户给客户发放利息。公司共有200多个客户。公司通过理财业务吸收来的资金用于做抵押贷款业务，具体我不清楚，赵某给我们培训时拿过两个房本。经其辨认指出赵某静是董事长李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李大伟是公司经理，李某伟是公司法人，李某海是公司老板，李某1、王某1是业务主管，赵某是经理。8、证人辛某证言及辨认笔录：我于2015年10月至2018年3月12日在北京元汇天下投资管理有限公司上班。该公司主营业务是理财。我在公司工作时总经理李大伟给我们培训，大概内容就是让客户存钱，以高额利息返利，公司用客户的钱做贷款，赚差价。公司给客户的利息是7%-13%不等，给别人放贷款的利息是20%-24%。公司的董事长是李某海，法人是李某伟，平时公司由李某海的妻子赵某静管理，她也是财务总监，李大伟是公司经理，负责给销售部培训、制定工作目标，后李大伟去“蜜麻花”公司了。还有李某1和赵某两个经理，分别带两组业务员，赵某2017年9月就走了，由王某1接管，公司之前的会计是刘某，2017年6月离开后由史某接替。我在公司做销售，负责在外面发放元汇天下的宣传单，有客户找我们，我会把客户带到公司跟客户聊，如果能够成功签合同会给提成。我在职期间成功签合同的共有20余人，共200多万资金。客户签完合同后会通过现金和刷POS机的方式交钱，公司有两台P**机，一般是赵某静管理，如果交现金我们就把现金交给赵某静。经其辨认指出赵某静就是北京元汇天下投资管理有限公司的财务总监；李大伟是公司总经理，李某伟是公司法人，李某海是董事长，李某1、赵某是经理，王某1是接替赵某的经理。9、证人王某1证言及辨认笔录：我从2014年在元汇天下投资管理有限公司做销售，一直跟着赵某那一组，2017年4月升为销售部主管，带领几个人做销售，2017年8月赵某不干了，我升任经理带之前赵某那一组销售，直到2018年3月公司倒闭。元汇天下公司是投资公司，2013年成立，主营业务是理财和贷款。公司和我们说拿客户理财的钱用于做贷款，会拿贷款方的房本做抵押，培训时给我们看过房本。赵某说公司给客户的利息是7-13%，给别人放贷款的利息高于返息，具体公司怎么用客户的钱我不清楚。公司的董事长是李某海，法人李某伟负责贷款业务，李某海的妻子赵某静管理财务，所有理财的合同都给她，客户的业务资金办理都是她负责，李大伟是公司的总经理，后听说李大伟去“蜜麻花”公司了。我在公司时负责带领几个员工在外面发放元汇天下的宣传单，有客户找我们做理财我会和客户聊我们的营业模式，有时也会帮其他同事一起谈客户，如果成功签订合同会给我们提成。我做销售时共拉了20多个客户，投资理财大约200多万元。签完合同后客户会通过现金和刷POS机方式交钱，公司有两台P**机，交现金就把钱直接拿到财务交给赵某静。公司规定拉到资金50万以内提成1.5％，拉到50万到100万之间提成1.7％，拉到100万以上提成是2％。我在公司没有看到有贷款业务开展。经其辨认指出赵某静是李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李大伟是公司负责培训的经理，李某伟是公司法人，李某海是老板，李某1、赵某是业务经理。10、证人许某证言及辨认笔录：我于2013年８月入职北京元汇天下投资管理有限公司，在公司投资部做资金中介，就是理财业务。2014年调任公司招商部做招商加盟，其实就是业务员。2015年５月调任公司股票配资部门做业务员，负责找客户。2015年12月去“蜜麻花”负责采购工作，直到2018年3月公司出事。元汇天下公司的董事长是李某海，总负责公司所有业务，副总是刘会敏，财务部是李某海的妻子赵某静，负责打钱收钱发工资；理财经理是王某、吴某；贷款部经理是李某伟，负责贷款业务。我入职时公司理财部门有两个经理，王某和吴某，他们直接对李某海和刘会敏负责。2014年4月吴某总负责理财业务，是总经理，手下有两个理财经理李某1和赵某。2015年12月我调任“蜜麻花”工作后，听说李大伟当了公司的总经理，负责公司的理财业务。我在元汇天下做业务员时每天都会到公司周边太平桥附近为公司理财做宣传，具体就是向过路的人散发理财内容的传单，有兴趣的就让来公司，公司经理会负责谈，谈妥了业务员负责拿合同和客户签，然后让客户交钱。每谈成一单会拿合同金额1％的提成。我共谈成六七单，其中最大的一笔是王明学的，签了100万左右。2014年4月李大伟来公司做文案，李大伟每天总跟李某海他们在一起，公司做加盟时他给别人讲过课，做股票配资时他参与过，直到2015年12月成了总经理，负责所有理财的日常业务，参与一些和客户合同的商谈，我们调到“蜜麻花”后所有客户的信息都给了他。公司针对理财业务有培训，是李某海负责，之后的新人应该是吴某、李大伟负责培训。具体培训内容就是讲一些法律法规、公司的运行模式，还会讲一些客户可能提到的问题该如何回答，我们还进行一对一的练习。除了给业务员开会，公司还定期让业务员约一些客户来公司开会，公司会发一些小礼品。李某海、吴某、李大伟等理财经理都会上台给客户讲课、回答客户的问题，有的客户会提出利息为什么这么高、合不合法之类的问题，他们会跟客户讲，让客户相信我们是合法的，能放心投钱。经其辨认指出赵某静是李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李大伟是公司的总经理，李某伟是公司经理，李某海是董事长，李某1、赵某是理财经理。11、证人李某1证言及辨认笔录：我是2014年4月入职北京元汇天下投资管理有限公司，开始时在投资部工作，2014年12月李某海让我做股票配资，2015年7月我成为公司的团队经理，带领几个员工发传单开发客户，与客户谈业务，一直干到2018年3月12日，听说公司出事了，老板和老板娘都跑了。该公司的营业执照经营范围大概有投资类、信息咨询等。主营业务是帮助客户理财投资和配资放款。公司董事长是李某海，负责公司的决定，法人是李某伟，给我们开会、负责公司的贷款，平时公司是由李某海的妻子赵某静和李某伟管理，赵某静也是公司的财务总监。李大伟2014年4月来公司做文案工作，2015年做公司的股票配资成为总经理助理，平时也给公司的销售部培训，2016年底李大伟就去“蜜麻花”公司了，这期间他也回公司做培训和推广业务。2014年底我和赵某成为公司的销售主管，分别带两组业务员，2015年7月我和赵某成为公司的团队经理，负责销售和推广业务，我下面有一个业务主管是辛某，赵某手下有一个主管叫王某1。公司贷款业务由李某伟负责，李某伟给我看过贷款人抵押的房本。具体公司资金如何分配我不清楚。公司吸收客户投资的钱，然后给客户7%-13%不等的利息，公司给别人放贷款的利息是20%-24%。我在公司做销售，刚进入公司时负责在外面发放宣传单，有客户找我们就把客户带到公司，跟客户聊业务。我当了销售经理后，负责新人的业务培训，制定工作目标、帮助队员谈客户，如果成功让客户投资签合同会给我们提成，从2014年4月至2017年2月我签订合同的有20人左右，共300多万资金。客户签完合同后会通过现金、刷POS机、转账等方式交钱，公司有两台P**机，一般是赵某静管理，如果交现金我们就把现金交给赵某静。公司规定拉到资金100万以内提成1.5％，100万以上提成是2％，客户续签提成1％。李大伟是2014年7月来公司做文案工作，2015年做公司的股票配资成为总经理助理，在这期间李大伟也开始负责公司投资理财方面的业务，李大伟去“蜜麻花”之前就成了公司的总经理，具体什么时间我不清楚，公司没有宣布过。从2014年底至2017年初我和赵某带领的团队就在李大伟管理下进行工作，李大伟平时会给我们做宣讲和开会，有时会给我们定工作任务、制定团队比拼规则、传达上级指示。2016年底李大伟就去“蜜麻花”公司了，这期间李大伟也回公司做培训和推广业务、传达工作任务等。2017年期间主要是赵某静和李某伟负责公司的团队管理。李大伟在“蜜麻花”工作期间会回来给理财团队布置任务，我和赵某也会向他汇报工作。经其辨认指出赵某静是李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李大伟是公司的经理，李某伟是公司法人，李某海是老板，赵某是销售组的业务经理。12、证人赵某证言及辨认笔录：我于2014年四五月入职北京元汇天下投资管理有限公司工作，开始时是理财业务员，一年后升职为理财主管，2017年9月离职。公司董事长是李某海；法人是李某伟，负责贷款；公司财务是赵某静，是李某海的妻子，负责发放工资、提成等；总经理是李大伟，总管公司的各种业务问题；李某1和我是理财主管，每人带一个理财团队。我刚进入公司时是理财业务员，每天的工作是拿着理财广告彩页去太平桥周边向路人宣传公司的理财业务，如果有人感兴趣就带到公司谈，如果能谈妥就签合同转钱，如果谈不下来由理财主管、经理帮忙谈。2015年我成了理财主管，如果业务员谈不下来我会帮忙去和客户谈，如果我谈不下来就找李大伟帮忙谈。李大伟比我稍早些进入公司，开始时做文案，后来做过一段时间的股票配资，期间当了总经理助理。后来李大伟开始管理理财业务，2015年年底时成为公司的总经理，负责公司的所有业务，直到2017年上半年，李大伟说要去“蜜麻花”公司帮忙，元汇这边有事他就过来。李大伟任职总经理时负责公司所有业务，负责我和李某1的两个理财团队。平时业务员和理财主管谈不下来的理财客户李大伟会帮忙跟客户谈。他还会跟进一些比较大的客户，在这些理财客户的合同快到期时李大伟会联系他们谈续约。此外李大伟一周至少会给所有业务部门开一次会。李大伟到“蜜麻花”公司后每个月会回到公司和所有业务员开会，定月目标、下一个月的提成率等。公司吸收来的钱李某海说是用来放贷款，贷款业务都是李某伟在弄，我见过一些房本，李某伟说是抵押来的，有时大理财客户要看房本，李某伟和李大伟会拿房本给客户看，博得客户的信任。经其辨认指出赵某静是李某海的妻子，平时负责管理公司财务；李大伟是公司的总经理，李某伟是公司法人，李某海是董事长，李某1是理财主管。13、元汇公司工商登记材料：北京元汇天下投资管理有限公司于2013年7月8日设立，住所为北京市丰台区华源四里**楼，经营范围包括项目投资、投资管理、资产管理等。2014年10月，公司法定代表人变更为李某伟。14、租赁合同：北京元汇天下投资管理有限公司租赁北京市丰台区华源四里4号楼的租赁合同，租期自2014年2月1日至2023年4月30日。15、北京市工商行政管理局丰台分局行政处罚决定书：2014年11月27日，北京元汇天下投资管理有限公司因发布的宣传页中具有虚假宣传内容（虚假宣传该公司具有承保、担保资质，并开展相关业务）、擅自发布户外广告、宣传加盟预期收益，被处以罚款60000元的行政处罚。16、中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的关于北京元汇天下投资管理有限公司有关情况的复函：经查，截至目前北京银监局未向北京元汇天下投资管理有限公司颁发过金融许可证。17、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单：民警对北京市丰台区华源四里4号楼北京元汇天下投资管理有限公司进行搜查并起获相关物证、书证的情况。18、北京市中信公证处2018年7月25日出具的“关于伪造我处公证书的证明”：（2016）京中信内民证字26814号、（2016）京中信内民证字16815号公证书均系伪造，不是我处出具的公证书。19、北京市方正公证处2018年4月12日出具的“关于核实公证书真伪的证明”：编号为（2015）京方正内民证字23642号、23593号、23619号、23519号、23543号、24261号、23798号、23862号、23601号、（2017）京方正内民证字00213号公证书均是伪造的，不是我处出具的公证书。20、北京中融安全印务公司2018年4月9日出具的“房屋他项权证、房屋所有权证真伪鉴定”四份，证明：提供的X京房他证房字第0667**、X京房他证怀字第0356**等房屋他项权证、X京房权证朝字第XXXX号、X京房权证朝字第XXXX号、无证号等房屋所有权证均不是北京中融安全印务公司承印的产品，是伪造的产品。21、宣传彩页：元汇天下的宣传材料，内容为公司地址、公司简介，各类投资产品收益及风险对比分析表等。22、房屋信息查询告知单：经查询，李某海、赵某静、李某伟、李大伟四人及北京元汇天下投资管理有限公司的房屋登记信息，仅查找到李某海在通州区万盛北里443号楼2层4单元201的房屋一套。23、涉案账户冻结情况：对赵某静名下的银行账户、北京元汇天下投资管理有限公司名下的银行账户冻结的情况。24、证人康某证言及辨认笔录：2016年6月24日我和刘某3一起到丰台区华源四里4号楼底商的北京元汇天下投资管理有限公司咨询理财的事宜，一名叫李大伟的经理和一名叫刘某玲的业务员给我们做的介绍，他们说公司是做房屋抵押和信贷的，如果资金周转不开可以出售房子，肯定亏不了，投资方式分为半年、一年、五年，每个月13%的返利。李大伟还向我出示了很多房本，刘某玲拿了一份合同让我签字，签完合同后我用POS机刷卡30万元，后对方按照合同约定每月返利3250元，至2017年6月26日退还本金。2017年8月9日我和刘某3一起到该公司找李大伟和刘某玲又签了一份合同，共交给对方20万元，每月返利2167元。2018年3月9日我去公司退本金，一名自称是公司法人李某伟的男子接待的我，他说公司的资金出现问题，正在变卖房产，并答应我3月12日前退给我10万元，17号之前退还全部本金，我就离开了，但后来一直没退我钱。公司的实际经营人是李某海，我没见过他。公司法人是李某伟，给我打钱的账户是赵某静。经其辨认指出李某伟是公司法人，李某海是董事长，李大伟是总经理。附投资咨询服务协议、出借人居间服务合同、银行交易明细：证明康某与北京元汇天下投资管理有限公司签订合同，向北京元汇天下投资管理有限公司提供借款共计20万元。25、证人李某2证言及辨认笔录：2014年3月我开始在元汇天下投资管理有限公司投资，每份投资签署为期一年的合同，合同到期后我没有赎回本金，而是签署新的合同，最新的投资分三笔，共计110万元。我每次去元汇天下签合同交钱都是一名叫李大伟的男子接待我。后我想退回本金，2018年1月8日我去公司见到了李某海和李某伟，他们说公司经营上遇到一些困难，李某海承诺尽量退还本金。3月13日我看到公司贴出公告称资金出现问题，我就报警了。经其辨认指出李大伟是总经理，李某伟是法人，李某海是董事长，赵某静是公司工作人员，具体职务不清楚。附投资咨询服务协议、出借人居间服务合同、银行交易明细：证明李某2与北京元汇天下投资管理有限公司签订合同，向北京元汇天下投资管理有限公司提供借款共计110万元。26、证人王某2证言及辨认笔录：2016年6月在北京市丰台区太平桥路永辉超市，元汇天下公司的业务员向我介绍他们公司的理财项目，我和他去了该公司位于丰台区华源四里底商的办公地，见到了经理李大伟，李大伟介绍了理财项目，并说投资的钱公司会做房产抵押贷款业务。后我与李大伟签订了20万的理财合同，期限12个月。2017年6月到期后我又追加了30万，签了一个50万6个月的理财合同。2017年8月我又投了20万。直到2018年3月听说元汇天下出事，我来报警。共有70万本金未退。返利共计77000元。返利时对方的账户是赵×静。合同具体的商谈、签订、刷卡付款都是李大伟办的，合同上签名都是李大伟，后来合同到期，续订合同与赵某静也谈过。经其辨认指出赵某静就是北京元汇天下投资管理有限公司的财务；李大伟就是公司经理，并与其签订合同。附POS签购单持卡人存根、投资咨询服务协议、出借人居间服务合同、收据、工商银行交易明细：证明王某2与北京元汇天下投资管理有限公司签订合同，向北京元汇天下投资管理有限公司提供借款共计70万元。27、证人高某证言及辨认笔录：2016年5月北京元汇天下投资管理有限公司的员工在我们小区附近宣传理财产品，后我到丰台区华源四里他们的门店进一步了解，听了一个叫李大伟的理财经理讲的课。2016年6月我开始在该公司投资理财，负责我的员工叫陈树浩，他们都按期给了我利息，到2017年5月我的合同陆续到期，陈树浩让我继续投资，5月19日我续签了第一份合同，除了退还的本金十万，我又追加了五万，共十五万。签新合同时他们收走了我2016年的旧合同，新合同包括一份《投资咨询服务协议》和一份《出借人居间服务合同》，收益是年化利率12%。6月1日我又有一笔二十万的理财到期，直接续签了一套新合同，也是年化利率12%。6月5日我又买了一份四十万元的理财，签订了合同，也是年化利率12%。8月15日我又有一笔理财到期，也是直接续签了一套新的十万元的合同。后来陈树浩不在这个公司上班了，负责我的业务员换成了一名叫王某1的男子。12月11日我又有一份合同到期，我又追加了五万元投资，签了一套新的十万元的理财合同。2018年3月14日我接到王某1的电话说他们的老板跑了，让我去派出所报案。我共和北京元汇天下投资管理有限公司签订了五份合同，总投资95万元，直到2018年3月5日一直按照合同约定每月给我返利，共收到大约7.5万元的利息。银行卡交易明细显示是一个叫赵×静的人给我转的账，我听陈树浩说这个人叫赵某静是他们公司的会计。我不知道公司的实际经营人是谁，公司介绍过资金用于抵押贷款，放贷给别人。公司对投资者有过培训和宣讲，我参加过。经其辨认指出赵某静就是北京元汇天下投资管理有限公司的会计。附投资咨询服务协议、出借人居间服务合同、收据、工商银行交易明细：证明高某与北京元汇天下投资管理有限公司签订合同，向北京元汇天下投资管理有限公司提供借款共计95万元。28、证人李某3、卢某、刘某3、靳某、钟某、贾某2、魏某、刘某4、车某、崔某、蔡某、张某1、吴某、曹某、王某3、侯某、李某4、刘某5、王某4、王某5、陈某、宏某、张某2等人证言：证明2016年至2017年间，在丰台区太平桥附近、丰台区华源四里4号楼底商北京元汇天下投资管理有限公司办公地等地，北京元汇天下投资管理有限公司业务员通过发传单、介绍等方式，宣传该公司理财产品，承诺12-13%的返利，并称该公司用投资人的钱做房屋抵押等业务，上述人员与北京元汇天下投资管理有限公司签订投资咨询服务协议、出借人居间服务合同等，通过现金或者POS机刷卡、转账等方式向该公司投资。由赵某静的账户返还利息。后公司于2018年3月13日因资金出现问题无法继续经营。附投资咨询服务协议、出借人居间服务合同、收据、POS签购单持卡人存根、银行卡交易明细等：分别证明各投资人的投资及返利情况。29、北京通达法正司法鉴定中心鉴定意见书：对在案的组装台式机3台进行鉴定并从中提取相关数据的情况。30、司法会计鉴定报告：证明对相关涉案账户进行司法审计的情况。31、工作说明：经查询名为元汇天下的微信公众号内自2014年5月至2015年2月期间的微信文章中未发现内容有涉及非法吸收公众存款的宣传内容。32、在逃人员信息：涉案人员赵某静、李某海、李某伟在逃的情况。33、身份信息：被告人李大伟基本身份情况。34、公安机关出具的破案报告、到案经过：案件破获情况及被告人李大伟的到案情况。35、被告人李大伟的供述：北京元汇天下投资管理有限公司是2013年7月20日成立的，地址在北京市丰台区华源四里底商。我于2014年5月至2015年2月在北京元汇天下投资管理有限公司担任文案职位；2015年2月至12月担任配资顾问，负责股票配资；2015年12月至2016年四五月担任总经理，负责整个公司的理财团队；2016年5月至2017年3月担任总经理，不再负责理财团队，做个人股票配资；2017年3月至2018年3月在“蜜麻花”担任市场总监。公司的董事长是李某海，总负责人、法人是李某伟，他负责贷款业务，财务是赵某静，赵某是接替我负责理财团队的经理。理财项目是业务员上街进行宣传发传单，把感兴趣的客户拉到公司，业务员给客户讲公司的运营模式是做房产抵押，放贷款收利息，再做理财产品付客户利息，还会给客户展示公司抵押来的房本，有时业务员谈不下来的，我会帮忙谈。如果客户决定投资业务员就带着签合同，包括居间合同一式两份、投资咨询管理协议一式两份，客户可以用POS机刷卡、现金、转账等方式付款，一般转账都会转到赵某静的银行卡内。按月返利，到期退还本金，期限最短三个月，最长一年，投资最低5万，最高500万，利息从7%-11%不等。我、李某海、吴某、赵某、王某1等人都给员工讲过课。当经理后基础工资每月5500元，2016年二三月开始每月一万元，我负责理财业务期间有约四万元的提成，王明学、纪玉祥等人是直接续约的，我按照1%拿的提成，剩下的提成是我带理财团队期间拿的理财团队总金额千分之一的提成。抵押贷款业务由李某伟负责，他去跑抵押业务，拿回房本并负责去做公证。我见过二三十本房本，我不知道这些房本是不是真的，李某伟说都是真的。公司吸收来的资金都用于放贷了，具体放了多少我不清楚。北京元汇天下投资管理有限公司没有国家相关金融机构的许可，也没有吸收公众存款的资质。以上证据经当庭质证真实、合法、有效，本院予以确认。本院认为，被告人李大伟无视国家法律，未经国家许可，伙同他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。北京市丰台区人民检察院指控被告人李大伟犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立。辩护人提出被告人李大伟系从犯的意见，经查被告人李大伟在指控的时间范围内担任公司的总经理，全面负责公司理财业务，并根据理财团队吸收的投资款总金额领取提成，不属于起次要、辅助作用，不应认定为从犯，辩护人的该项辩护意见不予采纳，辩护人的其他辩护意见酌予采纳。鉴于被告人李大伟到案后能如实供述所犯罪行，认罪态度较好，并能积极退缴部分钱款，故对其予以从轻处罚。根据被告人李大伟犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：一、被告人李大伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月25日起至2021年7月24日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人李大伟在违法所得范围内承担退赔责任。（详见清单）三、已退赔人民币五万元并入本判决第二项执行。四、扣押在案的物品予以存档。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长  董晓宇人民陪审员  兰 兰人民陪审员  贾 萌二〇二〇年八月六日书 记 员  王嘉伟