新疆维吾尔自治区焉耆回族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）新2826刑初54号 公诉机关焉耆回族自治县人民检察院。 被告人：马富民，男，1969年1月7日出生于河南省上蔡县，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，焉耆县金土地农副产品购销有限责任公司法定代表人，户籍所在地：新疆焉耆县，住址：东莞市。2019年9月24日，因涉嫌犯诈骗罪被焉耆县公安局依法刑事拘留，2019年10月31日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经焉耆回族自治县人民检察院批准，由焉耆县公安局执行逮捕，现羁押于焉耆县看守所。 焉耆回族自治县人民检察院以焉检一部刑诉[2020]52号起诉书指控被告人马富民犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焉耆回族自治县人民检察院指派检察员吴艳丽出庭支持公诉，被告人马富民到庭参加诉讼。现已审理终结。 焉耆回族自治县人民检察院指控，2010年11月左右，被告人马富民成立焉耆金土地农副产品购销有限责任公司，从事打瓜籽、茴香等农副产品收购业务。2010年至2013年期间，被告人马富民以收购农副产品资金周转为由，许以月息1.5%-4%的高额利息回报，向其因生活和工作原因结识的社会不特定对象作吸收资金公开宣传，另马富民通过其朋友吴自成、陈伦君等、部分出借人罗某1、王某等帮助其对外宣传吸收资金。被告人马富民先后向朱某、罗某1、胡某、罗某2、李某1、邵某、沈某、成天、吴某、边某、任某、李某2、王某、申某、邓某15名出借人吸收存款共计517万余元。2015年春节前后，因无力偿还债务，躲债至广东省东莞市以卖水果、蔬菜为生。至2019年9月24日被抓获归案。案发前，被告人马富民归还出借人借款本金及利息总计260万余元，给涉案出借人造成的实际损失数额达330万余元。针对上述指控，公诉机关出示了书证，被害人陈述，证人证言，被告人的供述和辩解，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人马富民非法吸收公众存款517万余元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人马富民辩称：对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无无异议，自愿认罪认罚。其归案后如实供述了公安机关尚未掌握的其他犯罪事实，属自首；另外，因向李某2借款50万元没有约定利息，故该笔款项不应计算为非法吸收公众存款的数额。 经审理查明，2010年11月左右，被告人马富民成立焉耆金土地农副产品购销有限责任公司，从事打瓜籽、茴香等农副产品收购业务。2008年至2013年期间，被告人马富民未经金融主管部门批准，以收购农副产品资金周转为名，经朋友或部分出借人介绍，采取口头或书面方式承诺支付月息1.5分至4分不等的好处陆续向朱富国等15名社会不特定人员借款，累计吸收公众存款达517万元，累计造成被害人经济损失2561220元。具体事实如下： 1、2013年4月至同年7月间，被告人马富民分两次非法吸收被害人朱某存款30万元，造成朱某经济损失25.968万元。 2、2012年4月，被告人马富民非法吸收被害人罗某1存款4万元。 3、2012年2月，被告人马富民非法吸收被害人胡某存款5万元。 4、2012年3月至同年7月间，被告人马富民分两次非法吸收被害人罗某2存款14万元。 5、2013年7月，被告人马富民非法吸收被害人李某1存款23万元，造成李某1经济损失22.54万元。 6、2012年8月，被告人马富民非法吸收被害人邵某存款25万元，造成邵某经济损失25万元。 7、2013年1月，被告人马富民非法吸收被害人沈某存款10万元，造成沈某经济损失10万元。 8、2013年5月，被告人马富民非法吸收被害人成天存款8万元，造成成天经济损失8万元。 9、2013年3月至8月间，被告人马富民分两次非法吸收被害人吴某存款49万元，造成吴某经济损失35万元。 10、2010年8月至2012年7月间，被告人马富民非法吸收被害人边某存款70万元，造成边某经济损失10万元。 11、2013年8月，被告人马富民非法吸收被害人任某存款9万元，造成任某经济损失7.3万元。 12、2013年6月左右，被告人马富民非法吸收被害人李某2存款50万元，造成李某2经济损失30万元。 13、2011年左右，被告人马富民共非法吸收被害人王某存款20万元，造成王某经济损失19.5万元。 14.2008年至2012年期间，，被告人马富民多次非法吸收被害人申某存款100万元，造成申某经济损失49.8万元。 15.2011年9月至2012年3月期间，被告人马富民分两次非法吸收被害人邓某存款100万元，造成邓某经济损失13.014万元。 另查明，因无力偿还借款，被告人马富民潜逃至广东省东莞市。经网上追逃，于2019年9月24日被抓归案。到案后，尚能如实供述且供述了部分公安机关尚未掌握的其他同种犯罪事实。2020年6月5日，被告人马富民在其值班律师的见证下，签署了《认罪认罚具结书》。 上述事实有如下证据证实： 一、综合性证据 （一）书证 1、受理案件登记表2份、受案回执、立案决定书、立案告知书各2份，在逃人员登记/撤销表1份，呈请拘留报告书1份，拘留证1份，拘留通知书1份，办理寄压被告人出所证明1份，收押在逃被告人证明1份、变更羁押期限通知书、提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、起诉意见书各1份。证实：2015年6月24日，焉耆县公安局将被告人马富民列为在逃人员，2019年9月24日，东莞市公安局民警在巡逻中将网上在逃被告人马富民抓获，东莞市公安局于2019年10月1日将马富民移送至焉耆县看守所，焉耆县公安局以涉嫌诈骗罪将马富民刑事拘留。2019年10月31日，经本院批准，次日由焉耆县公安局执行逮捕。 2、调取证据通知书、调证清单各1份、焉耆县人民法院（2014）焉执字第375号执行裁定书、马富民、娄喜梅案款分配明细表各1份。证实：2016年5月12日，焉耆县法院作出（2014）焉执字第375号执行裁定，申请执行人叶明江申请强制执行被执行人马富民、娄喜梅所有的房屋、设备、车辆及附属物。2016年通过拍卖程序以101万拍卖了上述财产，并将案款予以分配，罗某2分配金额18118元；胡某分配金额6467元；罗某1分配金额5172元；朱某分配金额40320元；叶明江分配金额150089元；李春菊分配金额2笔，为5971及6400元；王庆亮分配金额12320元；刘占国分配金额7123元；魏广连分配金额2笔为5283元及5120元；徐某分配金额8419元；罗运发分配金额11264元；成天分配金额26236元；邓某分配金额129859元；李勇分配金额5305元；阳永贤分配金额13167元；焉耆县农村信用合作联社分配金额478112.61元。 3、协助调取证据通知书3份、马富民农业银行、中国银行、工商银行、农村信用社开户信息及银行流水信息；娄喜梅中国银行、工商银行、农村信用社开户信息及银行流水；马富民儿子马健、马江、马三江工商银行、农村信用社开户信息及交易流水情况。证实：马富民农业银行、中国银行、工商银行、农村信用社开户信息及银行流水信息；娄喜梅中国银行、工商银行、农村信用社开户信息及银行流水；马富民儿子马健、马江、马三江工商银行、农村信用社开户信息及交易流水情况。 4、协助调取证据通知书2份、焉耆县金土地农副产品购销有限责任公司对公账户开户信息及银行流水信息。证实：焉耆县金土地农副产品购销有限责任公司对公账户开户信息及银行流水信息情况。 5、到案经过2份，常口信息、户籍证明、在逃人员登记/撤销表、办理寄压被告人出所证明、收押在逃被告人证明各1份，证实：被告人马富民，1969年1月7日出生，已达到刑事责任年龄。2015年6月24日，焉耆县公安局将被告人马富民列为在逃人员，2019年9月24日，东莞市公安局民警在巡逻中将网上在逃被告人马富民抓获。 6、认罪认罚具结书1份，证实：被告人马富民在值班律师马全海的见证下，签署了认罪认罚具结书。 （二）证人证言及辨认笔录 1、证人徐某的证言，证实：2013年年底，徐某经常去马富民的工厂要账，每次去的时候都有30多人在向马富民要账，马富民一般情况下都不在，在等马富民的过程中，听这些人说马富民在焉耆县石油宾馆开了一个麻将馆，马富民有参与赌博的情况，徐某不清楚具体时间，也没有见过马富民参与赌博。 2、证人娄某的证言，证实：马富民是娄某的姐夫，2011年起，娄某开始在马富民的工厂里干活，娄某知道马富民在昌吉进购打瓜籽的事情，大概是2011年或2012年，马富民从昌吉进购了一批打瓜籽，有几百吨，当时娄某在南疆帮马富民收货，具体吨数娄某不清楚，这批打瓜籽进来以后打瓜籽的心变色了，变色后就不好卖了，最后马富民低价处理了，但是不清楚马富民具体多少钱处理的，马富民对这批打瓜籽的进货具体细节娄某称不清楚，最后卖给谁了也不清楚。马富民在经营期间有无对外借款娄某称不清楚。马富民在收购打瓜籽的时候有拖欠货款的情况，一般都是第一批货送货来先欠着，第二批货送过来把前一批货钱结清，当时收购农副产品的厂长都是这样的情况。娄某听说马富民在焉耆县金粮路开过麻将馆，当时没有去过，也没有问过马富民，马富民买过彩票，但是买的什么类型的彩票，每次多少钱不清楚。 3、证人何某的证言及辨认笔录，证实：位于东莞市××镇的房子是何某的，主要用来出租，有9间小屋，1间商铺，住在出租屋**房的人姓张，大概50-60岁，和妻子和一个儿子一起居住。张姓男子讲普通话，身高170cm左右，他的儿子胖胖的，卷发。张姓男子是2018年5、6月份到其出租屋居住的，平常在大泥市场卖玉米、番薯、水果之类的。张姓男子没有给何某看过其身份证，他只是说他姓张，留了一个电话：132XX****XX，除出租关系外，平常来往较少，出租屋没有进行实名登记，张姓男子说他之前在沙田镇太隆市场卖玉米，也住在那边，因为房租贵，就搬到何某所在的出租屋了，每个月租金200元，水电另算，每个月都是结现金。后何某通过辨认，证实马富民就是在其出租屋6号房居住的张姓男子。 二、被告人马富民非法吸收公众存款的证据 （一）向朱某借款30万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年10月16日，祁某报案至焉耆县公安局，称2013年，其已故丈夫朱某给马富民借款30万元后就跑了，现听说马富民被抓获，向公安机关报案。 （2）接收证据材料清单1份、调取证据通知书1份，证实：2019年10月16日，祁某提交朱某户口注销证明和执行裁定书各1份至焉耆县公安局，材料可以证实2014年4月23日，朱某因疾病死亡，于2014年5月6日注销户口。 （3）2019年10月15日，焉耆县公安局从焉耆县人民法院调取马富民出具的借款合同和借据各一份，焉耆县人民法院（2013）焉民初字第1034号民事判决书一份。证实：1、2013年4月1日，马富民出具借款合同一份，借款金额20万元，用房产、机械作为财产抵押，担保人为娄喜梅。2、2013年7月24日，马富民给朱某出具借据一份，借款金额为10万元，备注有每月共计支付3000元字样。借款人马富民签字处加盖有焉耆金土地农副产品购销有限责任公司的公章。3、2013年10月21日，朱某将马富民和娄喜梅起诉至焉耆县人民法院，诉称马富民于2013年向其借款30万元，诉求偿还30万借款及支付利息2万元，马富民和娄喜梅均未到庭参加民事诉讼。2013年12月4日，焉耆县法院作出（2013）焉民初字第1034号民事判决：马富民、娄喜梅共同向朱某偿付欠款30万元及利息1.2万元，合计31.2万元，驳回朱某其他诉讼请求。判决生效后，朱某申请强制执行，焉耆县法院强制执行4.032万元后，因被执行人下落不明且无财产可供执行，于2016年6月1日，作出（2014）焉执字第374号执行裁定书，终结本次执行。 2、证人证言 （1）证人祁某的证言，证实：祁某与朱某是夫妻关系，朱某2014年4月去世了。祁某知道朱某给马富民借款的事情。马富民以前在焉耆县是经营农副产品的，当时祁某家也住在迎宾路，因为住的比较近就认识了，但是当时也没有太好的交情，后面马富民主动找朱某借款，然后朱某分2次给马富民借款30万元，马富民承诺给朱某2%的月利息。马富民借款都是到祁某家里来说的，当时祁某都在场。朱某给马富民总共借了30万元。2013年4月1日给马富民借了20万元，2013年7月24日给马富民借款10万元。马富民是以个人名义借的钱，在借款合同上写的财产抵押物为房产、机械，就是马富民当时开农副产品供销部的场地及当时场地的机械。马富民给朱某写了1张20万元的借款合同，一张10万元的借据。马富民没有给朱某还款。朱某去焉耆县人民法院起诉了马富民，焉耆县人民法院将马富民的财产和机械拍卖了以后给朱某执行了40320元。祁某可以出示法院的判决及补偿手续。 （2）证人张某的证言，证实：张某于2006年2012年期间在焉耆县火车站任站长，马富民在火车站附近开了一家农副产品收购的厂子，因为离得近，慢慢就认识了。其认识朱某，朱某在火车站附近经营一家煤炭公司，他们之间有债务关系。2011年左右，马富民向朱某借款时，朱某有些犹豫，马富民让张某给朱某说情，让朱某给马富民借过钱，张某应允给朱某打过电话，称马富民的厂子搞的挺红火的，不行就给他借一点，后来，朱某就和马富民之间发生了借贷关系，借了多少钱，是否归还了，利息约定等内容，张某不清楚，2014年朱某去世了，后马富民也不见了。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民供述与辩解，证实：2012年至2013年，马富民和朱某是邻居，又经张明芳介绍，2013年4月1日，马富民向朱某借款20万元，约定月利率2%，借款方式为扣除首次利息4000元，朱某在马富民的公司内给马富民19.6万元现金，马富民给朱某出具了一份20万元的借款合同，并承诺可以随时归还借款。2013年7月24日，马富民又向朱某借款10万元，约定借款月利率为3%，借款方式为扣除首次利息3000元，马富民从朱某家中取走9.7万元的现金。20万元借款给朱某支付了3个月的利息，每个月4000元，支付利息共计1.2万元。10万元借款因为无支付能力，未付过利息。马富民向朱某借款出具了借据，朱某让马富民给他写上用房产及机械做抵押，但是没有办理抵押手续，马富民向朱某借款是以马富民个人名义所借。朱某催要过借款，但是马富民称其一直没能力偿还。 （二)向罗某1借款4万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）调取证据通知书1份、借条1份、焉耆县人民法院（2013）焉民初字第1058号民事判决书各1份，证实：2019年10月15日，焉耆县公安局从焉耆县人民法院调取马富民借条及判决书等材料；2012年4月7日，马富民给罗某1出具借款4万元现金的借条1张，约定借款期限1年；2013年11月4日，罗某1将马富民和娄喜梅起诉至焉耆县法院，索要上述4万元借款，马富民和娄喜梅未到庭参加诉讼，焉耆县法院判决马富民、娄喜梅向胡某偿还借款4万元。 （2）接收证据材料清单、工商银行贷款明细、抵押协议各1份，证实：2014年5月14日，马富民以以房抵债的的形式将其名下位××县的房屋抵账给罗某1、罗某2、胡某3人，结清所欠罗某1借款本金及利息。 2、证人证言 证人罗某1的证言，证实：罗某1以前是焉耆县农业技术推广中心植物检疫站的工作人员，马富民经营的是农副产品销售，需要到罗某1所在的检疫站开检疫证，因为工作原因，罗某1跟马富民认识的。罗某1跟马富民有借贷关系，罗某1给马富民借了4万元，罗某1介绍其姐姐罗某2给马富民借了14万元，介绍其前夫胡某给马富民借了5万元。罗某1是2012年4月7日给马富民借款的，在焉耆县天河大厦下面的红河商行门口给的现金。马富民向罗某1借款是以个人名义借的。马富民向罗某1借款支付利息，约定利息是2分的月利息，马富民给罗某1支付了两个季度的利息4800元的利息，马富民没有给罗某1还款。罗某2和胡某借款都是罗某1拿给马富民的，罗某2和胡某没有见过马富民，但是知道这些钱借给马富民了，罗某2和胡某给马富民借款收取利息了，也是2%月利息，罗某2和胡某给马富民借款没有扣除首息，都是借款到一个季度后在给罗某1支付利息，胡某的借款是2012年2月23日借的，支付了三个季度9000元的利息，罗某2的借款一笔是2012年3月9日借的5万元，马富民给了三个季度的利息，共9000元，第二笔借款是2012年7月28日借的9万元，支付了一个季度的利息5400元的利息。借款到结息的时候，马富民以现金的方式给罗某1，然后罗某1再转交给罗某2和胡某。马富民给罗某2和胡某也没有还款。马富民向罗某1等人借款每一笔借款都有借条，罗某1在法院起诉马富民的时候提交给法院了。罗某1还知道邓某、工商局也有人给马富民借款了，博湖有个老汉也给马富民借款了，罗某1没有这些人的联系方式。2014年5月14日，马富民以以房抵债的的形式将其名下位××县的房屋抵账给罗某1、罗某2、胡某3人，结清所欠罗某1、罗某2和胡某的借款本金及利息。因此，罗某1和罗某2、胡某3人未向公安机关报案。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述及辩解，证实：罗某1是焉耆县农业局植物检疫站的工作人员，马富民收购的农副产品需要去罗某1的单位开检疫证，去的次数多了慢慢就认识了。马富民向罗某1借了4万元，2012年，马富民称因公司经营需要用钱，跟罗某1说：“开公司收货，货量大，需要用钱的地方多，如果有朋友有钱，可以放到我这，我每个月支付2%的月利息。”然后罗某1介绍了胡某和罗某2给马富民借款，2012年4月7日，罗某1在天河大厦下面的红河商行给马富民借款4万元现金，约定2%的月利息。一个季度付一次利息，借款周期是1年，当时支付了二个季度的利息，大概是4800元，罗某1给马富民借款没有扣除首息，马富民称给罗某1还过10000元，是通过农业银行转账转给罗某1的，大概2014年5月左右，具体时间记不清了。向罗某1借款是以个人名义，借款的用途是为了偿还个人借款和借款利息。 （三）向胡某借款5万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年10月6日，胡某报案至焉耆县公安局，称2012年通过其前妻罗某1介绍给胡某借款5万元，马富民至今未偿还。 （2）调取证据通知书1份、借条、焉耆县人民法院（2013）焉民初字第1059号民事判决书各1份，证实：2019年10月15日，焉耆县公安局从焉耆县人民法院调取马富民借条及判决书等材料；2012年2月23日，马富民给胡某出具借款5万元现金借条一份，借款期限1年；2013年11月4日，胡某将马富民和娄喜梅起诉至焉耆县法院，诉称2012年2月23日，马富民向胡某借款5万元，多次催要未果诉至法院，马富民和娄喜梅未到庭参加诉讼，焉耆县法院对马富民、娄喜梅制作调查笔录证实上述债务系夫妻关系存续期间共同债务。焉耆县法院判决马富民、娄喜梅向胡某偿还借款5万元。 2、证人证言 （1）证言胡某的证言，证实：2012年通过胡某前妻罗某1介绍，胡某给马富民借款5万元，马富民给胡某写了一个5万元的借据，借款周期为1年，没有扣除首息，约定的是2%的月利息，马富民给胡某支付了三个季度的利息，总共9000元，他直接把利息支付给罗某1，然后罗某1给胡某，2012年年底的时候马富民就不给胡某支付利息了，然后胡某到焉耆县人民法院把马富民起诉了。马富民向胡某借款是以个人名义借的，没有抵押物。马富民给胡某写了一张5万元的借条，借条当时在法院起诉的时候交给法院了。马富民没有给胡某还款，胡某在焉耆县人民法院起诉了马富民。起诉的结果是罗某1经手的，胡某不清楚。胡某没有问马富民催要过借款，罗某1找过，胡某不清楚罗某1是如何催要的。 （2）证人罗某1的证言，证实：罗某1以前是焉耆县农业技术推广中心植物检疫站的工作人员，马富民经营的是农副产品销售，需要到罗某1所在的检疫站开检疫证，因为工作原因，罗某1跟马富民认识的。罗某1跟马富民有借贷关系，罗某1给马富民借了4万元，罗某1介绍其姐姐罗某2给马富民借了14万元，介绍其前夫胡某给马富民借了5万元。罗某2和胡某借款都是罗某1拿给马富民的，罗某2和胡某没有见过马富民，但是知道这些钱借给马富民了，罗某2和胡某给马富民借款收取利息了，也是2%月利息，罗某2和胡某给马富民借款没有扣除首息，都是借款到一个季度后在给罗某1支付利息，胡某的借款是2012年2月23日借的，支付了三个季度9000元的利息。借款到结息的时候，马富民以现金的方式给罗某1，然后罗某1再转交给罗某2和胡某，马富民给罗某2和胡某也没有还款。马富民向罗某1等人借款每一笔借款都有借条，罗某1在法院起诉马富民的时候提交给法院了。罗某1还知道邓某、工商局也有人给马富民借款了，博湖有个老汉也给马富民借款了，罗某1没有这些人的联系方式。2014年5月14日，马富民以以房抵债的的形式将其名下位××县的房屋抵账给罗某1、罗某2、胡某3人，结清所欠罗某1、罗某2和胡某的借款本金及利息。因此，罗某1和罗某2、胡某3人未向公安机关报案。 3、被告人马富民的供述及辩解 被告人马富民的供述及辩解，证实：马富民称其不认识胡某，但是通过罗某1介绍向胡某借款5万元，罗某1是焉耆县农业局植物检疫站的工作人员。2012年，马富民因为长期经营农副产品收购，需要用钱，就跟罗某1说：“身边有朋友有闲钱的话可以放到我这，我按月给利息”过了段时间罗某1拿了5万元现金在天河大厦下面的超市借给马富民，罗某1写了一张借条，马富民在借款人处签的字，2%的月利息。马富民给胡某支付了大概六个季度的利息，总共1.8万元左右，胡某给马富民借款没有扣除首次利息，马富民称以个人名义向胡某借款。 （四）向罗婧借款14万元的证据及证明的问题 1、书证 调取证据通知书1份、借条2份、焉耆县人民法院（2013）焉民初字第1057号民事判决书1份，证实：1、2019年10月15日，焉耆县公安局从焉耆县人民法院调取马富民借条及判决书等材料。2、2012年3月9日，马富民给罗某2出具借款5万元现金借条一份，备注：1年期；2012年7月28日，马富民给罗某2出具借款9万元现金借条一份，备注：1年期。3、2013年11月4日，罗某2将马富民和娄喜梅起诉至焉耆县法院，索要上述14万元借款，马富民和娄喜梅未到庭参加诉讼，焉耆县法院判决马富民、娄喜梅向胡某偿还借款14万元。 2、证人证言 （1）证人罗某2的证言，证实：罗某2给马富民借了14万元，2012年3月9日借了5万元，2012年7月28日借了9万元，罗某2把现金给其妹妹罗某1，其妹妹罗某1给马富民。马富民向罗某2借款是以个人名义借的。马富民向罗某2借款支付利息，当时约定利息是2分的月利息，一个季度结一次利息。2012年3月9日借的5万元，马富民给罗某2给了三个季度的利息9000元，2012年7月28日借的9万元马富民给罗某2给了一个季度的利息5400元，马富民把利息拿给罗某1，罗某1把钱拿给罗某2。马富民给罗某2写了2张借条，之前在焉耆县人民法院起诉马富民的时候交给法院了，焉耆县人民法院判处罗某2胜诉了，但是马富民后面跑了，到现在也没有给罗某2还钱。 （2）证人罗某1的证言，证实：罗某1以前是焉耆县农业技术推广中心植物检疫站的工作人员，马富民经营的是农副产品销售，需要到罗某1所在的检疫站开检疫证，因为工作原因，罗某1跟马富民认识的。罗某1跟马富民有借贷关系，罗某1给马富民借了4万元，罗某1介绍其姐姐罗某2给马富民借了14万元，介绍其前夫胡某给马富民借了5万元。罗某2和胡某借款都是罗某1拿给马富民的，罗某2和胡某没有见过马富民，但是知道这些钱借给马富民了，罗某2和胡某给马富民借款收取利息了，也是2%月利息，罗某2和胡某给马富民借款没有扣除首息，都是借款到一个季度后在给罗某1支付利息，罗某2的借款一笔是2012年3月9日借的5万元，马富民给了三个季度的利息，共9000元，第二笔借款是2012年7月28日借的9万元，支付了一个季度的利息5400元的利息。借款到结息的时候，马富民以现金的方式给罗某1，然后罗某1再转交给罗某2和胡某。马富民给罗某2和胡某也没有还款。马富民向罗某1等人借款每一笔借款都有借条，罗某1在法院起诉马富民的时候提交给法院了。罗某1还知道邓某、工商局也有人给马富民借款了，博湖有个老汉也给马富民借款了，罗某1没有这些人的联系方式。2014年5月14日，马富民以以房抵债的的形式将其名下位××县的房屋抵账给罗某1、罗某2、胡某3人，结清所欠罗某1、罗某2和胡某的借款本金及利息。因此，罗某1和罗某2、胡某3人未向公安机关报案。 3、被告人马富民供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：马富民通过罗某1介绍认识焉耆县农业局的工作人员罗某2，但是并未没见过罗某2，每次通过罗某1向罗某2借款及支付利息，每次都是罗某1把钱拿给马富民，罗某1写一个借条，马富民在借款人处签字。2012年3月9日，罗某1拿了5万元现金借给马富民，说是她姐姐罗某2的钱，并于当天出具借条1份。2012年7月28日，马富民又向罗某2借了9万元现金，当时经手的也是罗某1，当天出具借条1份。马富民借款时称借款期限1年，每一个季度支付一次利息，月息3%，马富民实际上按照月息2%支付的利息。2012年3月9日借的5万元，付了三个季度的利息总共9000元，2012年7月28日借的9万元，付了一个季度的利息5400元，我每次把利息给罗某1，让罗某1转交给罗某2。马富民称向罗某2借款是以个人名义，借款的用途是为了偿还个人借款和借款利息。 （五）向李某1借款23万元的证据及证明的问题 1、书证 接受证据清单、委托书、身份证复印件、借据各1份，证实：2013年7月1日，马富民借李某1现金230000元整用于农产品收购，至今未还。李某1年事已高，行动不便，因此委托陆某代理其办理相关事项。 2、证人证言 （1）证人李某1的证言，证实：李某1很早就和马富民认识了，李某1夫妇在焉耆县三号桥大院收废品的时候认识了当时同在三号桥大院收废品的马富民。后马富民称他在做生意，向李某1借款先后借款共计23万元，其中一部分是李某1的，一部分是其妹妹的，分2次给马富民的，具体每次多少钱记不清了，都是李某1收废品挣得辛苦钱。2次借款时马富民分别打了2张借条，后马富民夫妇到李某1家中请求把钱再借1年，李某1同意，马富民重新给李某1出具了一份23万元的借条，马富民当时承诺给其一定利息，未明确说利息多少钱，后马富民给其还款也未支付利息。23万元的借条已经让其女婿提交给了公安机关。 （2）证人陆某的证言，证实：陆某受其丈母娘李某1的委托，到焉耆县公安局报案，称其丈母娘李某1被马富民骗了23万元。马富民在焉耆县火车站那边开了一家农副产品收购公司，公司名字叫焉耆县金土地农副产品购销有限责任公司（以下简称金土地），经营的金土地主要经营收购茴香、打瓜籽之类的。李某1之前是在焉耆县三号桥那边收废纸、收打瓜籽之类的，之前她就去马富民那里交打瓜籽、茴香之类的，马富民当时也欠着李某1的货款没给，2013年6月底的时候，李某1去问马富民催要货款，马富民当时说目前没有资金，然后问李某1手里有没有闲钱，有闲钱的话投在他那里，到时候给李某1付利息，在马富民的再三劝说下，李某1将自己所有的积蓄都给了马富民，再加上之前马富民欠李某1的货款，在2013年7月1日，马富民给李某1写了一张23万元的借据，当时约定是2%的月利，当时马富民就只给李某1付了1个月的利息，之后就一直拖着说缓缓，大概在2014年春节前，得知马富民逃跑了，就意识到被马富民骗了。李某1要求马富民以公司名义借款，因为马富民当时公司也在，设备也全，这样保险一点，所以要求他在借据上盖了公司的章子和马富民的个人签名。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：1、马富民在焉耆县三号桥部队大院住的时候，和李某1夫妇是邻居就认识了。马富民收废品的时候还跟李某1的丈夫合作过，李某1的丈夫去世后，就没太多联系了。2、马富民称因为其经营农副产品收购，先后多次向李某1借款共计23万元，马富民找李某1的时候说:“我经营公司，收购农副产品要用钱，你放着钱也没什么用，不如给我，我给你支付利息。”承诺每个月按时给她支付利息，2%的月利息，借款方式为现金。李某1给马富民借款扣除4600元的首次利息，之后就没能力支付了，就没有付，2013年7月1日，向李某1出具了一张23万元的借据。向李某1借款是以个人名义借款，借款的用途是经营农副产品收购用了一些，偿还个人借款和借款利息等。 （六）向邵某借款25万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年10月21日，邵某向焉耆县公安局报案称其于2012年8月将借款25万元转给马富民银行卡内，听说马富民拿钱跑了。 （2）接受证据清单、借据各1份，证实：2012年8月1日，马富民借邵某25万元整用于农产品收购，承诺随要随还，每月支付5000元红利，担保人为吴自成。 2、证人证言 证人邵某的证言，证实：2012年7月中旬左右，邵某当时住的房子拆迁了，有了一笔拆迁款，然后当时在农行当门卫的吴自成找邵某说吴自成有个老乡，做打瓜籽生意的，在火车站十字路口那边开了个公司，公司厂房都是他自己的，生意做得很大，邵某那里要是有闲钱就放在他老乡那里，他老乡给的利息也高，每月2%的月利息，随时要钱都可以。吴自成找了邵某两三次，邵某就同意了，在2012年8月1日的时候，邵某到焉耆县农业银行将25万元转给了马富民的银行卡内，马富民给邵某写了个借据，当时约定用一年，到了2013年邵某拿着借据去找马富民要钱的时候，马富民就说暂时没钱，让邵某缓缓，到了2014年春节前后（具体时间我忘记了），邵某给马富民打电话马富民不接，去公司找马富民，公司也没有人，后来邵某就听说马富民骗了好多人的钱跑了。邵某跟马富民没什么关系，是吴自成介绍邵某给马富民借钱的。当时马富民跟邵某一起去的农业银行，马富民说了自己的卡号，邵某就在银行将这笔钱从邵某的卡里转给了马富民。邵某当时使用的银行卡目前还在使用。马富民没有找邵某帮他联系别人借钱，当时跟邵某约定的利息是每月按本金的2%付利息。马富民问邵某借钱是以个人名义借款，但是当时马富民给邵某写借据的时候，借款人那里盖了马富民公司的章子，并且签了字。马富民给邵某的借据写的是借到邵某现金贰拾伍万元，借款用途说明：备注，用于农产品收购，注：每月共计支付5000元（伍仟元）红利，借款人那里写的马富民，还有金土地公司的公章。马富民没有按照约定给邵某支付月利息。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：马富民称和吴自成是老乡，马富民经常去农业银行取钱和办业务，有的时候路过吴自成那，就进去坐坐，马富民跟吴自成聊天的时候说经营上出了问题，资金紧张，然后吴自成说：“我这有2个朋友，可以给你找点钱，2%的月利息，你用不用？”马富民说可以啊，然后吴自成就联系邵某，邵某把钱取好以后，吴自成给马富民打电话见面后将25万元借款给了马富民，后马富民给邵某写了一个25万元的借据，并向邵某承诺借款如果他要用钱，随时可以归还。邵某是以现金式给马富民借款25万元，马富民称是在农业银行家属院大门口拿的，月利息是2%，付了4个月的利息2万元左右，每次都是把利息交给吴自成，然后让吴自成交给邵某，借款没有扣除首息。借款的用途是经营农副产品收购用了一些，偿还个人借款和借款利息用了。 （七）向沈某借款10万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年10月21日，沈某向焉耆县公安局报案称其于2013年1月1日给马富民借了10万元，后马富民一直称没钱偿还，之后不知去向。 （2）接受证据清单，借据各1份，证实：2013年1月1日，马富民向沈某借款现金10万元整，备注每月共计支付2000元红利。 2、证人证言 证人沈某的证言，证实：马富民是河南人，之前在焉耆县火车站十字路口开了一个收购打瓜籽、茴香的农副产品购销公司，公司名字叫焉耆金土地农副产品购销有限责任公司（以下简称金土地）。在2013年1月1日，沈某将10万元借给了马富民，双方约定每月按本金的2%付利息，当时马富民给沈某写了一张借据，写的是借到沈某现金壹拾万元，借款用途说明：备注，每月共计支付2000元（贰仟元）利息，借款人那里写的马富民，还有其金土地公司的公章。马富民问沈某借钱是以个人名义借款，但是借款人那里马富民盖了其公司的章子，并且签了字。马富民没有按照约定给沈某支付月利息。到了2013年年底，沈某拿着借据去问马富民要钱的时候，马富民当时就说没钱，让沈某缓一缓，沈某就一直催着问马富民要，刚开始还接电话，之后电话也不接，公司也没人，沈某感觉到被骗了，后来就听说马富民跑了。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：马富民认识沈某，她的母亲陈伦君是开托运部的，通过沈某母亲的介绍认识了沈某。马富民向沈某借了10万元，还是因为收了那批质量有问题的打瓜籽之后，就一直没钱，而且公司正常经营和还之前所欠的债款和利息都需要用钱，所以马富民就去找陈伦君借钱，给她说：“我最近公司有点资金上的困难，你要是有钱就给我周转一下，我按2%的月利息给你红利”陈伦君说她自己没钱，她问问她丫头有没有钱。大概是2013年1月1日，陈伦君给马富民说她女儿沈某同意给马富民借钱了，让马富民去农业银行拿钱，马富民过去之后见到了沈某，沈某将10万元钱给马富民后，马富民给沈某写了一张借据。马富民承诺这笔钱用一年，并承诺随时可以归还，沈某给马富民的借款方式是10万元现金，在农业银行门口拿的。借款时约定2%的月利息，付了3个月的利息共计6000元左右，每次马富民都是把利息交给陈伦君，然后让陈伦君交给沈某，沈某给马富民借款没有扣除首息。向沈某借款是以个人名义借款，但是在借据上加盖焉耆县金土地农副产品购销有限责任公司（以下简称金土地）的公章，借款的用途是为了偿还个人借款和借款利息。 （八）向成天借款8万元的证据及证明的问题 1、书证 调取证据通知书、民事裁定书、借据各1份，证实：2013年5月1日，马富民借成天15万元整用于农副产品收购，备注2013年8月3日还清。成天将马富民起诉至焉耆县人民法院，又于2015年7月3日向焉耆县人民法院提出撤诉申请，法院准予原告成天撤回起诉。 2、证人证言 证人成天的证言，证实：2013年5月1日成天给马富民借了10万元，给马富民借款给的现金，马富民来我家里拿了10万元现金。马富民向成天借款是以个人名义借的，但是盖了公司的章子。马富民向成天借款没有约定固定利息，就是在借条上把利息加上了。成天实际给马富民借了8万元左右，马富民给成天出具了10万元的借据，没有给成天还款。成天找不到马富民给的借据了，成天在法院起诉过马富民，后面又撤诉了，法院应该有借据的复印件。成天问马富民催要过很多次借款，到马富民的厂子找他要过，也给他打电话催要过，但是都没给成天，2014年年初的时候马富民就跑了。马富民的联系方式是138XXXX****。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：成天是焉耆县工商局的退休干部，马富民去工商局办事的时候认识的，马富民向成天借款8万元左右。马富民称还是因为收了那批质量有问题的打瓜籽之后，公司正常经营和还之前所欠的债款和利息都需要用钱，马富民就去找了成天，给他说：“我最近公司有点难处，收货还差一点钱，你能不能借我一点，我给你付利息。”成天当时没同意，马富民找了他几次后，成天在2013年5月给马富民借了8万元左右，当时马富民是去他家里拿的现金，成天说到时候他儿子要买房的时候马富民要归还借款，马富民给成天出具了一张10万元的借据，并承诺这笔钱用到2013年8月30日，当时成天给马富民借款8万元左右，说到时候他儿子要买房子，马富民承诺他把利息也给他算进去，所以给他打了一张10万元的借据，马富民在××县的小区家里拿的现金，约定2%的月利息，付了2个月的利息共计4000元左右，到了2013年7月，马富民没钱支付利息了，又给成天重新开具了一张借据，但是之前2013年5月1日的那张借据忘记从成天那里收回来了。成天给马富民借款没有扣除首息。马富民给成天出具过2张10万元的借据，一次是2013年5月1日，还有一张是2013年7月1日，但是2013年5月1日那笔的10万元的借据当时忘记从成天那里收回来了。向成天借款是以个人名义，但是在借据上加盖焉耆县金土地农副产品购销有限责任公司（以下简称金土地）的公章，借款的用途是为了偿还个人借款和借款利息。 （九）向吴某借款49万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年10月29日，雷某向焉耆县公安局报案称，2013年马富民2次向其已去世的丈夫曾借款49万元，后仅偿还14万元，还有35万元未偿还。 （2）接收证据材料清单1份、雷某提供借据复印件2份，证实：2019年10月29日，雷某向焉耆县公安局提供马富民给吴某出具的借条复印件2张，2013年3月1日，借款5万元，2013年8月22日，借款44万元。 2、证人证言 证人雷某的证言，证实：马富民在三号桥老部队大院住的时候，认识了吴某夫妇，后在焉耆县火车站附近开了一家农副产品收购的公司，雷某听丈夫吴某好像说马富民找他，说需要资金周转，问吴某有没有闲钱放他那里用用，而且会给利息，谈的月利息2.5%。2013年，马富民分2次从吴某处借款49万元，一次是2013年3月1日，给马富民借了5万元，另一次是2013年8月22日，借了44万元。借款后马富民先后给吴某偿还借款本金共计14万元，还有35万元借款本金未归还。雷某称马富民未给其支付过借款利息。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：2013年马富民以农副产品收购资金周转为由向吴某2次借款。2013年3月1日借款5万元，2013年8月22日借款44万元，两次借款金额共计49万元，向吴某借款一部分是现金，一部分是银行转账，具体金额记不清了，没有约定借款期限，借款约定2.5%的月利息，借款没有扣除首息，后马富民给吴某偿还了14万元借款本金，偿还方式为现金，目前还有35万元借款本金未偿还。 （十）向边某借款70万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年12月8日，边某向焉耆县公安局报案称，2012年马富民向其借款70万元，陆续归还60万元，还有10万元未归还。 （2）接收证据材料清单1份、边某提供借据复印件2份，证实：2019年12月8日，边某向焉耆县公安局提供马富民给边某出具的借条复印件2张，2012年6月18日，借款50万元，并约定每月支付利息为15000元，另注明借款用途用于农副产品收购；2012年7月1日，借款20万元，并约定每月支付利息为6000元。 （3）协助查询财产通知书1份、马富民农业银行信息流水1份，证实：2012年6月18日，边某账号×××向马富民卡号×××农业银行卡转账10万元。2012年7月1日，边某账号×××向马富民卡号×××农业银行卡转账10万元。 2、证人证言 证人边某的证言，证实：2010年，马富民到边某家中向边某借款，并承诺给其支付3%的月利息，后边某于2010年8月至2012年6月初分多次给马富民借款，马富民均给其按时还款并支付了利息。2012年6月18日，马富民向边某借款50万元，2012年7月1日，马富民向边某借款20万元，并约定借款月利息3%，马富民陆续给边某偿还60万元，2014年年底，边某就找不到马富民了，至今马富民还有10万元未给边某还款。边某称是通过银行转账方式给马富民借款的。此次借款没有向边某支付利息，没有扣除首次利息。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：马富民称其于2010年至2012年期间，曾多次向边某借款，但大部分的借款和利息都还请了，已还清的具体金额和时间马富民记不清了。马富民能记清楚的有2笔借款为2012年6月18日向边某借款50万元，2012年7月1日，向边某借款20万元，借款同日给边某出具了借条，并在借条上约定了借款利息为每月3%。借款后陆续给边某还款60万元，目前还有10万元没有还请。向边某借款没有介绍人，借款的70万元用于收购打瓜籽、茴香，应该也有一部分用于偿还别人的借款和支付利息了，边某是通过银行转账方式给马富民借款的，马富民称其也是通过银行转账方式给边某还款的，这笔借款没有支付利息。 （十一）向任某借款9万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年12月9日，任某向焉耆县公安局报案称，2013年8月26日马富民向其借款9万元，已归还1.7万元，还有7.3万元未归还，2014年年底就找不到马富民了。 （2）接收证据材料清单1份、任某提供借据复印件2份，证实：2019年12月9日，任某向焉耆县公安局提供马富民给其出具的借条复印件1张，证实2013年8月26日，马富民向任某借款9万元，并注明每月支付利息1800元，另注明已付1万元字样。 2、证人证言 （1）证人任某的证言，证实：2013年8月26日，任某经王某介绍通过银行转账方式给马富民借款9万元，约定每个月1800元的利息，马富民给其出具借条一份。后2014年2月24日，马富民给任某还款1万元现金，2014年9月23日，马富民妻子给任某还款7000元现金，目前还有7.3万元没有偿还，马富民称借款用于农产品收购了。 （2）证人王某的证言，证实：王某介绍过海燕给马富民借过9万元，王某不清楚海燕姓什么。介绍海燕给马富民借款，是因为马富民当时给王某说让其帮忙问问周围的朋友有闲钱的也帮他借下，他做生意需要钱，王某称没有从中收取过好处费，海燕50岁左右，在库尔勒市给别人打工。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：2013年经过王某介绍，马富民向任某借款9万元，约定约定借款月利息是2%，即每个月1800元的利息，任某通过银行转账方式给其借款，2014年2月24日，马富民给任某还款1万元现金，2014年9月23日，马富民妻子给任某还款7000元现金，目前还有7.3万元没有偿还。王某没有从中收取好处费，向任某借款用于收购打瓜籽、茴香，还有一部分用于偿还别人借款和支付利息了，没有给任某支付过利息，2013年8月26日，给任某写了一张9万元的借据。 （十二）向李某2借款50万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年12月22日，李某2向焉耆县公安局报案称，2013年6月左右，马富民先后向其借款50万元，已归还20万元，还有30万元未归还，2014年年底就找不到马富民了。 （2）接收证据材料清单1份、客户回单1份，证实：2019年12月22日，李某2向焉耆县公安局提供客户回单1份；2013年6月24日，李某2给马富民通过焉耆县农村信用合作联社转账20万元。 2、证人证言 证人李某2的证言，证实：2013年6月左右，马富民多次以收购打瓜籽、茴香资金周转为由，向李某2借款共计50万元，没有明确约定利息，口头约定归还借款时，支付适当利息。后马富民先后给李某2还款20万元，目前还有30万元没有偿还。李某2用银行转账方式给马富民借款的，李某2能够提供2013年6月24日通过农村信用社的卡号给马富民转账的20万元转账单据，其他的因为已注销了银行卡，无法调取。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：2013年6月左右，马富民多次以收购打瓜籽、茴香为由，向李某2借款共计50万元，口头约定归还借款时，支付适当利息。后马富民先后给李某2还款20万元，目前还有30万元没有偿还。李某2用银行转账方式给马富民借款的。 （十三）向王某借款20万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年11月11日，王某向焉耆县公安局报案称，马富民向其借款29万元，一直未归还，2014年年底就找不到马富民了。 （2）接收证据材料清单1份、借据复印件1份，证实：2019年11月11日，王某向焉耆县公安局提供借条复印件1份；2013年1月1日，马富民给王某出具借款29万元借据一张，借条中注明有“用于收购、2013年12月30日归还、已收到马富民5000元字样”。 2、证人证言 证人王某的证言，证实：王某称和马富民认识的时间比较长，王某也收购过茴香，转卖给马富民，马富民收购后说把钱放在他那儿，给王某支付2%的月利息。王某于2011年年初，将最后一次售卖给马富民的价值13万元的茴香款当做借款借给马富民，马富民承诺给其2%的月利息，过了几个月，王某又凑了7万元现金，再次借给马富民。2013年1月1日，马富民收回了给王某出具的13万和7万元借条，重新给王某出具了一张29万元的借条，包括借款本金20万元和利息9万元，还款期限为2013年12月30日。2013年1月1日之前，马富民先后给其支付了约1万元的利息。2014年，马富民儿子给其偿还借款5000元。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：2012年左右，马富民以收购农副产品资金周转为由，向王某借款20万元，约定借款月利息2%。2013年1月1日，马富民给王某计算借款利息9万元，并给王某出具29万元借条一份，后马富民通过其儿子给王某归还借款0.5万元。王某通过现金方式给马富民借款的。 （十四）向申某、杨某夫妇借款100万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2019年12月20日，杨某向焉耆县公安局报案称，马富民向其丈夫借款100万元，一直未归还，2014年年底就找不到马富民了。 （2）接收证据材料清单1份、借据复印件1份、农业银行存款业务回单6份、杨某身份证复印件1份，证实：2019年12月20日，杨某向焉耆县公安局提供借条复印件1份、农业银行存款业务回单6份，证实2013年6月1日，马富民给杨某出具借款100万元借据一张，借条中注明有“用于农副产品收购、每月2.5%计息”字样。杨某提供身份证复印件1份，其公民身份号码为×××。 （3）协助查询财产通知书1份、马富民农业银行信息流水1份，证实：2013年6月1日，马富民给杨某出具100万元借条后，于2013年6月7日、2013年7月5日、2013年7月19日、2013年9月10日，马富民名下卡号为×××的农业银行卡给杨某（×××）账号×××的账户转账共计50.2万元。 2、证人证言 证人杨某的证言，证实：杨某是申某的妻子，申某于2012年因病去世，2002年至2012年期间，申某和杨某夫妇也做农副产品生意，跟马富民有生意来往，后马富民陆续从申某处借款，称用于资金周转，给申某每月支付利息，具体马富民给申某支付利息情况杨某称不清楚，但一直没有打借条。2012年，申某去世后，杨某要求马富民给其出具了一张100万元的借条，约定利息是2.5%的月利息。马富民给杨某出具借条后，未给其偿还过本金及利息。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：证明：2008年至2012年期间，马富民陆续从申某处借款100万元。申某每次用银行转账至马富民的农行卡方式给马富民借款，没有约定借款期限，有时候申某用钱，马富民就给他还点，申某不用了，再借给马富民，申某去世之前马富民没有给申某写过借条，马富民和申某约定的借款利息是2.5%的月利息。申某去世之前的利息都是结清的，马富民称大概给申某支付了10万元左右的利息，申某去世之后马富民就没有支付利息了。申某去世后，马富民给申某妻子杨某出具了一张100万元的借条，2013年春天，马富民给申某妻子杨某还了50多万，还有40多万未归还。 （十五）向邓某借款100万元的证据及证明的问题 1、书证 （1）报案单1份，证实：2020年4月20日，李某3向焉耆县公安局报案称，马富民向其丈夫借款100万元，一直未归还。 （2）调取证据通知书1份、借条2份、欠条还款协议2份、焉耆县人民法院（2015）焉民初字第427号民事判决书各1份，证实：焉耆县公安局从焉耆县人民法院调取马富民借条及判决书等材料；2011年9月1日，马富民给邓某出具借款50万元的借条1张，约定借款利息每个月2万元；2012年3月21日，马富民给邓某出具借款50万元借条一份，约定每月支付2万元利息；2015年，邓某将马富民和娄喜梅、马健（马富民儿子）起诉至焉耆县法院，索要上述100万元借款，马富民和娄喜梅未到庭参加诉讼，焉耆县法院判决马富民、娄喜梅、马健向邓某偿还借款100万元。后邓某通过民事诉讼途径经焉耆县法院强制执行回借款本金129859元。 （3）协助查询财产通知书1份、马富民农业银行信息流水1份，证实：2010年9月21日至2011年9月1日，邓某名下帐号为×××的账户向马富民名下卡号为×××的农业银行卡累计转账共计82万余元。2010年9月30日至2013年8月6日，马富民名下卡号为×××的农业银行卡向邓某名下帐号为×××的账户累计转账共计131万余元，其中除2011年11月、2012年2月外，马富民的银行流水中证实每月给邓某支付2万元或4万元的规律性金额。 2、证人证言 证人李某3的证言，证实：李某3是邓某的妻子，邓某在北疆做生意，委托其向公安机关报案。2011年9月1日，马富民以经营农副产品收购需要资金周转为由，向邓某借款50万元，并承诺每月支付2万元利息，邓某当日给马富民银行转账48万元，2万元现金。2012年3月，马富民从邓某处收购50万元打瓜籽，未支付货款，于2012年3月21日给邓某出具了一张50万元借据，称所欠货款算作借款，并承诺给其支付每月2万元利息。2013年11月20日，邓某让马富民给其重新出具了借条，但是老借条未收回，邓某起诉马富民时都提交给了焉耆县法院。马富民未给邓某偿还借款，先后给邓某偿还了借款100万元的利息共计74万元，之后人就不见了。邓某将马富民起诉至焉耆县法院，李某3记不清起诉时间了，2015年年底法院判决马富民败诉，后法院强制执行给邓某129859元。 3、被告人的供述与辩解 被告人马富民的供述与辩解，证实：马富民称曾向邓某借款100万元左右，记不清具体金额了，给邓某出具了借条，偿还过一部分借款，还了具体多少记不清了。 上述证据经当庭质证，本院予以确认。 关于控、辩双方的意见，本院综合评判如下： 被告人马富民提出其主动交代公安机关未掌握的其他犯罪事实的行为系自首的意见，本院认为，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条“根据刑法第六十七条第二款的规定，被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属不同种罪行的，以自首论”及第四条“被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚”的规定，本案被告人马富民归案后，向公安机关供述了其尚未掌握的其他非法吸收公众存款事实，与以查证的犯罪事实属同种罪行，该行为不成立自首，但可以酌情从轻处罚。对被告人的该辩解意见不予采纳；被告人马富民提出因向李某2借款50万元没有约定利息，故该笔款项不应计算为非法吸收公众存款的数额的意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，构成非法吸收公众存款需具备四个条件，其中一个是“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报”，根据该规定，非法集资人承诺给付的“好处”不限于“利息”，关于向李某2借款50万元的事实，被告人马富民供述为“赚了钱给他买点好茶叶”，受害人李某2陈述为“给点喝茶钱”，故该起事实完全符合非法吸收公众存款的犯罪构成，该数额理应作为犯罪数额。对被告人马富民的该辩解意见亦不予采纳。 本院认为，被告人马富民违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以承诺还本付息等方法，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可依法从轻处罚；被告人供述了司法机关尚未掌握的其他同种犯罪事实，可酌情从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。综上，根据被告人的犯罪事实，犯罪性质及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人马富民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十万元。罚金限于判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起至2023年12月23日止） 二、被告人马富民其他非法获利继续追缴后发还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 王  永  强 审 判 员 阿地拉·吾守尔 人民陪审员 王     玲 二〇二〇年八月二十八日 书 记 员 秦  慧  娟