吉林省延吉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉2401刑初385号 公诉机关吉林省延吉市人民检察院。 被告人崔铉，男，1981年8月30日出生，朝鲜族，中共党员，硕士文化，原延边州食品药品检验所抗生素办公室主任，户籍地延吉市公园街园碧委**，捕前住延吉市碧水园林1期13-3-302室。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年11月27日被刑事拘留，同年12月12日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。 辩护人李书敏，吉林诚途律师事务所律师。 吉林省延吉市人民检察院以延市检一部刑诉[2020]410号起诉书指控被告人崔铉犯诈骗罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2020年7月15日公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员刁玉红等二人出庭支持公诉。被告人崔铉及其辩护人李书敏均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 延吉市人民检察院指控： 1、2018年6月27日至2019年3月29日期间，被告人崔铉以安排被害人许某甲在延边医院工作，需要打点费为由，获取被害人许某甲信任后，通过银行转账诈骗许某甲人民币18万元，后将此款用于偿还个人债务。2019年6月至11月期间，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人许某甲陆续归还人民币35000元。 2、2018年8月8日，被告人崔铉向被害人崔某谎称欢乐宫装修需要资金并许诺支付高额利息的方式，唆使被害人抵押其所有的延吉市一处房产，并获取被害人崔某的信任后，通过银行转账骗取崔某人民币699400元，后将此款用于偿还个人债务。 3、2018年11月11日至11月12日，被告人崔铉向被害人刘某甲谎称投资医药项目并许诺高额分红的方式，与刘某甲签订了入股协议，获取被害人的刘某甲信任后，通过银行转账骗取刘某甲人民币50万元，后将此款挥霍于偿还个人债务。于2019年2月3日至5月20日期间，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人刘某甲归还人民币14万元。 4、2018年11月11日至11月12日，被告人崔铉向被害人刘某乙谎称投资医药项目并许诺高额分红的方式，并与刘某乙签订了入股协议，获取被害人的刘某乙信任后，通过银行转账骗取刘某乙人民币38万元，后将此款用于偿还个人债务。于2019年2月3日至5月20日期间，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人刘某乙归还人民币9万元。 5、2018年12月16日，被告人崔铉向被害人金某某谎称欢乐宫周转需要资金并承诺每月支付高额利息的方式，获取被害人金某某的信任后，通过银行转账骗取金某某人民币100万元，后将此款用于偿还个人债务。2019年5月20日，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人金某某归还人民币10万元。 6、2019年4月17日，被告人崔铉向被害人宋某甲谎称投资医药项目需要资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人的宋某甲的信任后，通过银行转账骗取宋某甲人民币10万元，后将此款用于偿还个人债务。 7、2019年4月20日，被告人崔铉向被害人李某甲谎称其姐夫姜某甲的公司有新产品投资需要资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人李某甲的信任后，通过银行转账骗取李某甲人民币30万元，后将此款用于偿还个人债务。 8、2019年5月13日至2019年6月11日期间，被告人崔铉向被害人金某乙谎称投资医药项目需要资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人金某乙的信任后，通过银行转账骗取金某乙人民币60万元，后将此款用于偿还个人债务。2019年5月22日至9月20日期间，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人金某乙归还人民币38万元。 9、2019年5月22日，被告人崔铉以向被害人金某丙谎称欢乐宫财务急需做流水的方式，获取被害人金某丙的信任后，通过刷POS机骗取金某丙人民币399600元，后将此款用于偿还个人债务。 10、2019年6月28日至2019年8月11日，被告人崔铉向被害人郑某谎称投资医药项目需要资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人郑某的信任后，通过银行转账和微信转账骗取郑某人民币228000元，后将此款用于偿还个人债务。2019年8月至10月，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人郑某归还人民币187000元。 11、2019年7月4日至2019年7月5日期间，被告人崔铉以向被害人崔某丙称急需资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人崔某丙的信任后，通过银行转账，刷POS机骗取崔某丙人民币15万元，后将此款用于偿还个人债务。于2019年10月30日，被告人崔铉通过微信转账的方式向被害人崔某丙归还人民币1万元。 12、2019年9月10日至9月11日，被告人崔铉以被害人刁某甲谎称投资医药项目需要资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人的刁某甲信任后，通过银行转账骗取刁某甲人民币20万元，后将此款用于偿还个人债务。2019年10月30日，被告人崔铉通过银行转账的方式向被害人刁某甲归还人民币2万元。 13、2019年9月30日，被告人崔铉向被害人李某乙谎称其姐夫姜某甲公司上市需要资金并承诺支付高额利息的方式，获取被害人李某乙的信任后，通过银行转账骗取李某乙人民币27万元，后将此款用于偿还个人债务。 14、2019年10月29日至2019年10月31日期间，被告人崔铉向被害人李某丙谎称让其投资医药项目并许诺高额分红的方式，获取被害人李某丙的信任后，通过银行转账骗取李某丙人民币60万元，后将此款用于偿还个人债务。 公诉机关就上述事实向法庭提供了书证，证人证言，被害人的陈述，搜查笔录，视听资料，被告人的供述与辩解等证据，认为被告人崔铉以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 公诉机关在庭审过程中，对指控第一笔犯罪事实中诈骗数额18万元，更正为17.5万元，归还3.5万元，更正为偿还3.6万元；对指控第二笔犯罪事实中诈骗数额699400元，更正为659400元；对指控第五笔犯罪事实中诈骗数额100万元，更正为80万元；对指控第七笔犯罪事实中诈骗数额30万元，更正为206043元;对指控第八笔犯罪事实中归还38万元，更正为归还39.2万元；对指控第十三笔犯罪事实中诈骗数额27万元，更正为185439元，并认定被告人崔铉有自首情节。 被告人崔铉对指控的事实及罪名亦无异议。 被告人崔铉的辩护人提出如下辩护意见：1.起诉书指控第2、9、11笔犯罪事实中，崔铉未虚构事实，隐瞒借款用途，不构成诈骗罪；2.崔铉经民警电话传唤，到案后如实供述自己罪行，系自首，且当庭自愿认罪。综上，请求法院从轻处罚的辩护意见。 经审理查明： 1．2018年6月27日至2019年3月29日期间，被告人崔铉以给被害人许某甲在延边医院安排工作，需要经费为由，通过银行转账的方式分多次骗取许某甲人民币（以下同）共计17.5万元，后用于偿还个人债务。案发前，被告人崔铉归还许某甲共计3.6万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2018年8月30日至2019年3月29日，许某甲（卡号尾号4416）通过银行转账向崔铉（卡号尾号5888）转账共计7.5万元；2019年6月6日至同年10月31日，崔铉通过银行转账向许某甲转账3.5万元。 （2）被害人许某甲的陈述，证实2018年6月27日中午，我给崔铉打电话问延边医院好不好进，崔铉说这个事情得找人办，让我准备10万元，需要打点办事的人，我准备了10万元后联系崔铉，崔铉让我把简历也准备好，过了一会崔铉到我家楼下接我，我俩一起去海关对面的建行或者交行，往崔铉名下的银行卡存了10万元。第二天上午，崔铉给我来电话说钱和简历已经都交给办事的人了，等消息就行。过了1、2周，我给崔铉打电话问事情办得怎么样了，崔铉说他也没收到回信，说打听后给我回电话，结果也没有给我回信，后我陆续打电话问崔铉事情办得怎么样，崔铉一直以各种理由推脱。2018年11月23日，崔铉给我打电话说上一次10万元打点费有点不够，又向我索要5万元，因为我当时没有钱，我就给崔铉汇款2.5万元，在这之前我给崔铉汇款过2万元，11月27日给崔铉汇款1万元，后我给崔铉打电话问事情办得怎么样，崔铉又以各种理由推脱。2019年3月29日，崔铉说事已经办完了，但还需要打点几个人，向我索要了3万元，当时我也没有钱，就给崔铉汇了2万元。2019年5月，我看崔铉一点消息也没有，我也等不下去了，我就和崔铉说这事就算了，让他把钱还给我，崔铉说让我再等等，过了一段时间，崔铉说长春那边的医院他也有认识的人，问我想不想去长春那边，我说算了，崔铉推脱了一段时候后陆续开始还我的钱，崔铉总共还了我3.6万元。我一共给了崔铉17.5万元，崔铉归还我3.6万元。 （3）被告人崔铉的供述与辩解，证实许某甲是我的同学，许某甲在韩国念完博士回国后想在延吉找工作，我说能帮他安排在延边医院当医生，我以办事需要经费为由骗了许某甲18万元。2018年6月份拿了10万元现金，11月份拿了6万元，2019年3月末拿了2万元。收完钱后，我跟我在延边医院的朋友金龙浩和朴永洪打听了，他们答复我说现在想进延边医院工作都得通过院长，而且要求博士学历，之后我也没有找院长，因为我知道这件事情我办不了，后许某甲问我事情办的怎么样，我说我还在努力中，再等一等，许某甲给我的钱我都投资到婚庆生意或用于还债，我归还许某甲三万元。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 2．2018年8月8日，被告人崔铉向被害人崔某谎称欢乐宫装修需要资金，并承诺支付高额利息，获取崔某的信任后，骗取崔某共计699400元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，被告人崔铉归还崔某4万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2018年8月17、8月18日，崔某（卡号尾号9822）通过建设银行向崔铉（账号尾号5888）转账共计50万元；同年8月22日，崔某（卡号尾号6147）通过建设银行向崔铉（账号尾号5888）转账199400元。 （2）借款合同，证实2018年12月27日，崔铉与崔某签订借条，内容为崔铉向崔某借款50万元，于2019年1月10日还清50万元；2019年4月30日，崔铉与崔某签订借条，内容为崔铉向崔某借款16万元，于2019年5月20日还清。 （3）被害人崔某的陈述，证实我跟崔铉是表兄妹关系。2014年8月份至2019年6月之间，崔铉承包了欢乐宫婚庆业务，我负责婚庆的会计业务，由于崔铉在药检所上班，婚庆的大部分业务都是由我来负责管理，我的业务包括负责婚庆业务所有的账目管理、收账、支出统计等业务，婚庆的收入由崔铉自己负责，我当天就将净收入交给崔铉，不留我手中，婚庆业务黄了之后我就将这些账目都删除了。崔铉经营婚庆期间，前两年每年挣了40万元左右，后两年没挣多少钱，我所说的盈利是将30万元的承包费交给欢乐宫董事长康某甲之后的收益。崔铉承包欢乐宫婚庆后，没有对婚礼厅进行过装修，崔铉承包婚庆后也没什么投资，顶多预先支付婚礼厅的装修费用，但这些钱是办完婚礼后能从举办婚礼的人手中挣回来的。崔铉向我借过钱，第一次给了崔铉50万元，第二次给了20万元，上述两笔借款有借条，但都是后补的，本来我跟崔铉的关系没想过要写欠条，但是崔铉没按时还钱，所以在2019年1月份写了50万元的欠条，2019年4月份写了20万元的欠条，期间崔铉还了4万元，所以在欠条中所写的欠款金额为16万元。崔铉一开始向我说的是因康总要对欢乐宫进行投资需要钱，当时我就相信了崔铉的话，我虽然负责婚庆业务，可没机会碰到康总，崔铉让我用我的房子作为担保来借款，崔铉找了第三方借款人刘铁，对我的房子进行评估后同意借款50万元，后我就将这笔钱转账给了崔铉。过了几天后，崔铉说资金还是不够，要求用我平安普惠的保险进行抵押贷款，我和崔铉一起去一家小额贷款公司，用这笔保险，抵押贷款了20万元，我将这笔钱一次性转账给了崔铉。2019年4月份的时候，我听康总说，压根就没有这种事。我从2018年年末开始催崔铉赶紧还钱，可崔铉始终以各种理由推脱，崔铉跟我说他还投资了长春长生疫苗公司，让我先等着，肯定能从长生疫苗公司拿到钱，当时我就说了，该公司都倒闭了你拿什么还我钱，崔铉说你就别问了，等我的消息。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实崔某是我表妹，2019年的时候，我记得分两次向崔某借款，我是以缺钱为理由向她借的65万元左右，其中50万是抵押了崔某的房子，剩余15万元是崔某抵押保险贷出来的钱，我当时在外面欠了很多钱，资金比较紧张需要用钱，我记不清把钱还给谁了，崔某的房子我通过熟人找了一名专门房贷的“刘哥”，每月得偿还7000元的利息，这笔钱都是我偿还的，我一直还到2019年8月份。我对起诉书指控诈骗崔某一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 3．2018年11月11日、11月12日，被告人崔铉向被害人刘某乙、刘某甲谎称投资医药项目，并承诺支付高额利息，与二被害人签订入股协议，获取信任后，骗取刘某甲、刘某乙共计88万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，被告人崔铉归还二被害人23万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2018年11月12日，刘某甲（账号尾号4413）转账给其弟弟刘某乙（账号尾号5377）50万元；2018年11月11日，刘某乙从农村商业银行（账号尾号8527）分6次取出12万元，从工商银行（卡号尾号4544）分7次取出174000元，从农业银行（账号尾号4613）分2次取出6000元，后刘某乙（账号尾号6767）通过工商银行向崔铉（账号尾号5888）分两次转账17万元；同年11月12日，刘某乙（账号尾号5377）通过农业银行向崔铉（账号尾号5888）转账41万元。 2019年2月3日至同年5月20日，崔铉（账号尾号5888）通过建设银行向刘某乙（账号尾号4876）分7次转账共计23万元。 （2）入股协议，证实2018年11月1日，崔铉与刘某乙、刘某甲签订入股协议，甲方为崔铉，乙方为刘某甲、刘某乙，内容为甲方在延边州食品药品检验所有批发药品项目，向医院推销药品征集乙方资金88万元，甲方承诺资金使用期一个月，甲方承诺使用的资金付给乙方百分之十五的利润。甲方在2018年12月12日前支付乙方88万元和利润13.2万元，落款处有崔铉签名。 （3）被害人刘某甲的陈述，证实我弟弟刘某乙跟崔铉是同学。2018年11月，崔铉以延边州食品药品检验所有批发药品项目，向医院销售药品征集资金为由诈骗我50万元、诈骗我弟弟38万元。2018年11月12日，我弟弟刘某乙跟我说崔铉单位有个药品项目，向各个医院推销药品正在征集资金，只要给崔铉投钱就能入股，投完钱一个月以后就能获得15%的利润，我问弟弟这个人靠不靠谱，我弟弟说崔铉的家庭背景特别好挺有钱的，还跟欢乐宫老板有关系，这个事情肯定能行，我想了一下跟他说我现在能动的资金只有50万，我弟弟说我投多少都行，多投的话能多得一点，他让我先把钱给他转过去，等我回延吉的时候和崔铉一起签一个入股协议，随后我去农业银行把钱转给我弟弟。当天下午，我和我弟弟、崔铉三个人在我家里制作了一份入股协议。过了一个月，崔铉没有要履行合同的意思，我就给崔铉打电话问怎么回事，崔铉说他拿我们的钱去给欢乐宫还债了，我当时一听就生气了，问他为什么这么干，崔铉保证过完年就能把钱全都给我还上，崔铉这么说我也没有什么办法就没再说什么，只是让他快点把钱给我们，我一直等到过完年跟崔铉要钱的时候崔铉还是说他没有钱还，让我们再等等，我和我弟弟说要去找崔铉，崔铉就先还了一些钱，具体还多少我不清楚，崔铉前前后后还了我们大概23万元后再也没有还钱，我拿到14万元，我每次给他打电话催他还钱他都说没有钱，后期我们去他单位找领导了解，得知崔铉他们单位根本没有崔铉所说医药项目，我和我弟弟就到派出所报案。 （4）被害人刘某乙的陈述，证实我和崔铉是同学。2018年11月11日，崔铉谎称有一个医药项目让我投资并且可以有百分之十五的利润为由诈骗我88万元，崔铉说25天就可以还款。我当时在延吉市农业银行爱丹路支行给崔铉转了58万元，在彩虹桥兴业银行内给了崔铉30万现金，其中我自己掏了38万元，我哥刘某甲拿了50万元，崔铉跟我说有医药投资项目，我就跟我哥说了这事，崔铉通过我认识的我哥，之后我哥将钱转给我，我再转给崔铉。给崔铉钱之后，我们哥俩和崔铉签订了入股协议，到了回款的时间，我向崔铉要这笔钱，崔铉说让我再等等，医院还没有给放款，后来每次去找崔铉，崔铉总是以各种理由推脱说钱还没有到，因为我一直向崔铉要钱，崔铉分几次给我转了23万元，之后就一直没有还给我钱，直到现在我也没有再收到崔铉给我转的钱，后来我们去延边州食品药品检验所找领导核实没有崔铉所说的项目，于是我就到派出所报案了。 （5）被告人崔铉的供述与辩解，证实刘某乙是我高中同学。2018年的某一天，我跟刘某乙说我有点事情需要用钱（具体什么事情我没有说），只需要用一个月给他5%的利息，我从刘某乙处拿了88万元，我记得有两次是给我银行卡转账，有一次是给的现金，具体细节我记不清了，我向刘某乙借钱时没有能力还钱，因为我当时外面欠了债务，想先借他的钱还给别人。我没有跟刘某乙提起过投资药品项目的事情，刘某甲我没有见过，后来刘某甲向我要钱的时候见过，我和刘某乙签署过借款合同，我跟刘某乙是当天就签署了，跟刘某甲是后补的，后补的时候我妻子也在场。我记得是刘某乙要求的，要求一起承担，后来我才知道我跟刘某乙借的钱大部分都是刘某甲的，所以刘某甲找到我让我单独跟他再签一份合同。我对起诉书指控诈骗刘某甲、刘某乙一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 4．2018年12月16日，被告人崔铉向被害人金某某谎称欢乐宫需要周转资金，并承诺支付高额利息，获取金某某的信任后，骗取金某某80万元，用于偿还个人债务。案发前，被告人崔铉归还金某某10万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2018年12月16日，南善姬（金某某妻子）通过吉林银行向崔铉转账100万元。 2019年5月20日，崔铉向金某某（卡号尾号6231）分2次还款10万元。 （2）被害人金某某的陈述，证实崔铉是我妻子南善姬的同事，我们夫妻二人给崔铉借了100万元。崔铉是以欢乐宫需要在银行倒贷一笔资金为由向我们借的钱，而且保证在一个月内还清并给我们5万元的好处费，当时我们没有核实欢乐宫需要一笔资金的事，因为欢乐宫的老板就是崔铉的丈母娘，所以我们夫妻二人对崔铉的话深信不疑，我妻子和崔铉签了借款合同，合同内容是崔铉因短期融资需要，向我妻子借款100万元，之后到了约定时间崔铉也没能按时还本金及利息，我就经常给崔铉打电话催他还钱，崔铉总是推脱，直到2019年5月20日，崔铉往我银行卡内转了10万元，当时崔铉表示暂时没有能力偿还本金，这笔10万元就当做利息先还我，我表示同意，之后崔铉没再给我钱，我经常联系崔铉还钱，崔铉始终都是一样的答复，就是让我等。 （3）被告人崔铉的供述与辩解，证实金某某是南善姬的爱人，南善姬是我单位同事。2019年的某一天，我跟南善姬说欢乐宫婚庆公司需要用钱，从她那借了100万元，约定给5%的利息，用一个月，其中20万元用于发员工工资，80万用于偿还债务。一个月之后，我没还上南善姬的钱，南善姬和南善姬的爱人金某某找到我，我说今年年底就会还钱，然后我们签了一个借款合同，当时我的妻子也签字了。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 5．2019年4月17日，被告人崔铉向被害人宋某甲谎称投资医药项目需要资金，并承诺支付高额利息，获取宋某甲的信任后，骗取宋某甲10万元，后将此款用于偿还个人债务。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年4月17日，宋某甲（账号尾号1413）通过农业银行向崔铉（账号尾号5888）转账10万元。 （2）借款合同，证实2019年4月17日，崔铉与宋某甲签订借款合同，内容为崔铉向宋某甲借款10万元，于2019年5月15日还11万元。 （3）被害人宋某甲陈述，证实2019年4月15日至2019年4月17日之间，崔铉和我说让我投资药品，我觉得不靠谱就没有投资，后来他向我借钱说自己投资药品，崔铉说他已联系好了药厂，拿疫苗卖给医院赚取差价，好像是长春的一家药厂，可以批发价拿一批药品，之后卖给医院，他从我这儿拿走了10万元，他承诺2019年5月15日还钱，并给我利息，但后来一直没还。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实2019年4月份，我以急需用钱为由向宋某甲借了10万元，并保证还钱时给5%的好处费。我借钱的目的就是为了还债，宋某甲的钱我到至今一分都没有还，这些钱全用于还债。我对起诉书指控诈骗宋振豪一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 6．2019年4月20日，被告人崔铉向被害人李某甲谎称其姐夫姜某甲的公司有新产品投资需要资金，并承诺支付高额利息，获取李某甲的信任后，骗取李某甲30万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，崔铉将其母亲名下房屋过户给单位同事张宁，后张宁处分该房屋后，归还李某甲93957元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年4月20日，李某甲（账号尾号0148）通过交通银行向崔铉（账号尾号0296）转账30万元。 （2）借款合同，证实2019年4月20日，崔铉与李某甲签订借款合同，内容为崔铉向李某甲借款30万元，于2019年5月18日还33万元。 （3）证明材料，证实案发前崔铉以物抵债给其单位同事的房产已出售，李某甲收到93957元。 （4）被害人李某甲的陈述，证实我和崔铉以前是检验所的同事，2019年4月20日，崔铉以他姐夫的公司要上市有新产品，要我一起投资，我不知道具体是什么公司，崔铉好像说是在长春市一家做生物药品的公司，崔铉说2019年5月18日还款，还钱的时候多给我3万元当利息，我一共被骗了30万元。2019年5月18日，我给崔铉打电话催他还钱的时候，崔铉说过两天钱就会到位，让我等两天，于是我就等了一个星期，可是崔铉还是没有还我钱，我又给崔铉打电话，崔铉一直拖着不还钱。直到2019年6月份，我听单位同事说崔铉欠了很多人的钱还不上，这时我才感觉我被骗了，于是我就天天给崔铉打电话催他还钱，但是崔铉总是用各种理由敷衍我，我们单位领导给我们找了一个律师咨询了一下这件事情，并且约了崔铉的母亲来单位谈一谈，后来崔铉的母亲将她的房子抵押给了我们这些人，但是房子现在也一直放着，之后我得知崔铉被公安机关抓获，我马上到派出所报案。 （5）被告人崔铉的供述与辩解，证实李某甲是我们单位的同事，我跟她借过30万元，我跟李某甲说想用点钱，借一个月，并承诺给她5%利息，借钱的时候写了借条，当时借钱是为了着急还债务，我外面的债务比较多，所以先找个人借钱还别人的债务，具体给谁现在记不清了，借款到期我没还李某甲的钱。因我没能力偿还，我和我母亲说明了情况后决定用我母亲的房产来抵债，当时我还借了很多单位同事的钱，张宁是我们单位领导，所以将上述房产过户给了张宁，我与张宁等人定的房屋价格为80万元，但是这笔钱不足以还我的欠款，可是他们经常催债，所以我想先偿还他们一部分债务。我对起诉书指控诈骗李某甲一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 7．2019年5月13日至同年6月11日期间，被告人崔铉向被害人金某乙谎称投资医药项目需要资金，并承诺支付高额利息，获取金某乙的信任后，骗取金某乙60万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，被告人崔铉归还金某乙39.2万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年5月13日，金某乙（卡号尾号2845）通过工商银行向崔铉（账号尾号5242）转账40万元；次日，金某乙（卡号尾号2845）通过交通银行向崔铉（账号尾号0296）转账20万元。 2019年5月22日至同年9月20日，金某乙通过银行转账从崔铉处收到还款39.2万元。 （2）借条，证实2019年5月13日，崔铉与金某乙签订借条，内容为崔铉向金某乙借款40万元，于2019年6月11日还清金某乙；2019年5月25日，崔铉与金某乙签订借条，内容为崔铉向金某乙借款50万元，借款期限为2019年5月13日至2019年6月11日，于2019年5月31日还清借款。 （3）被害人金某乙的陈述，证实2019年5月13日，崔铉给我打电话说他有一个医药项目，从医药公司拿药再卖给长春市的各个医院来赚中间价，问我有没有兴趣投资一起干，崔铉还说这个项目本来是他的家里人一起干的，但是因为他家里人暂时没有钱就不能跟他一起干，他觉得我跟他关系好，所以才找到我想让我也挣点钱，我当时挺感兴趣的，同意投资这个项目，因为我知道崔铉是在延边州食品药品检验所上班，他说有药材生意的话还是挺可信的，于是我就去延边州食品药品检验所5楼崔铉的办公室找崔铉，崔铉说这次的医药项目特别好，肯定能挣到钱，他自己也投了100万，现在还差40万元，我要是能借他的话他可以给我10%的利息，说只用一个月，一个月后他连本带利还给我44万元，还能给我写一张借条让我没有顾虑，我当时听他说完后特别心动，而且也相信他，所以我就同意了，我和崔铉签完借款协议后，我转账给崔铉40万元。次日，崔铉给我打电话说投入的资金不够，让我再借给他20万元，我也没多想就同意了，我给崔铉转账20万元后重新签订了一份借款协议。借款到期，崔铉没按照约定还我钱，崔铉说他现在没有钱，有钱了再还给我，我说想跟崔铉见面他不同意，我没有办法就去崔铉的单位找他，并在他单位闹了一下，这下崔铉害怕了，给我打电话说让我不要在他单位说这个事情，他现在去凑钱先还给我，过了一会儿，我收到了崔铉给我转过来的钱，崔铉给我打电话再三保证马上就能还给我剩下的钱，之后每隔一段时间我都会给崔铉打电话要钱，崔铉就还我点钱，他每次都跟我说两天就能全还上，直到前几天我给崔铉打电话打不通后，去崔铉的单位找他才知道崔铉已被公安局抓获，于是我马上跟民警取得联系到派出所报案。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实2019年我跟金某乙说需要点钱，承诺可以支付百分之五的利息，金某乙问我说是投资还是我个人用，如果投资的话不想投资，我说不是投资，是自己用，我记得金某乙分三次给我转了60万元，我当时经济状况不太好，金某乙的钱用于还债了，我借钱的时候没有跟金某乙说这笔钱用来还债务，只是跟她说借钱，并承诺给高额利息借的钱。之后我陆续还了金某乙38万元。我对起诉书指控诈骗金某乙一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 8．2019年5月22日，被告人崔铉以欢乐宫财务急需做流水需要资金为由，获取被害人金某丙的信任后，骗取金某丙399600元，后将此款用于偿还个人债务。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年5月22日，崔铉通过POS机刷卡分10次从金某丙农村商业银行卡（账号尾号7397）刷取共计349800元；同日，崔铉通过POS机刷卡从金某丙交通银行卡（卡号尾号3758）刷取49800元。 （2）借条，证实2019年11月22日，崔铉与金某丙签订借条，内容为崔铉于2019年5月22日因个人财务紧张，向金某丙借款40万元，于同年11月22日前如期归还。 （3）被害人金某丙的陈述，证实2019年5月22日，崔铉以欢乐宫需要钱做财务流水以应付税务部门检查为由诈骗我共计399600元。2019年5月20日左右，我在外地工作的时候接到了崔铉的电话，崔铉在电话里跟我说他丈母娘的欢乐宫最近财务需要做一笔流水，怕税务部门查出问题，跟我借点钱来做流水，只需要用几天就行，我知道崔铉是欢乐宫老板的女婿所以也没怀疑就同意了，我回到延吉市后崔铉说让我去他单位找他，我去延边州食品药品检验所五楼崔铉办公室找他，崔铉跟我说欢乐宫需要应付税务部门的检查，得做一些流水，问我现在能拿多少钱，我说大概能拿出来20万元左右，随后他从他的包里面拿出来一个小型POS机跟我说直接用机器刷卡转账就行，因POS机有限额不能一次性刷5万元以上的钱，他就刷了49800元，随后崔铉陆续用POS机刷取我银行卡内钱，共计399600元，崔铉还跟我说他也不白用，还我钱的时候会多给我三分钱的利息。过了一个星期，我看崔铉也没有要还钱的意思就给崔铉打电话问他怎么回事，崔铉当时跟我说欢乐宫的财务现在没有钱，资金还没有周转开，等完事了就能还我钱，让我等等，一直等到了7月份我觉得不太对劲，崔铉一直没有要还我钱的意思，于是我再给崔铉打电话，这次崔铉还是以同样的借口拖着我，让我再等一个星期，又过一个星期崔铉还是没有还我钱，崔铉还是说让我再等一个星期，我心里觉得肯定有问题，后来我就自己去崔铉家里，找到崔铉后他还是说现在没有钱，让我再等等，这次我根本没有相信，跟他说让他给我写一张欠条，不然我不能放心，崔铉没有办法就给我写了一张欠条。又过一段时间，崔铉仍不还款，我就拿着欠条去延吉市法院想起诉崔铉，我在法院了解到崔铉已经被很多人起诉了，我这时才知道崔铉根本不能还我钱了，我给崔铉打电话让他马上还我钱，崔铉说让我放心，他肯定会还我钱，然后他就把电话挂了，之后就联系不上他了，直到前两天我得知崔铉被公安机关抓起来了，我马上到派出所报案了。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实2019年5月，我向金某丙借款40万，借钱时金某丙问过我这笔钱是不是用在欢乐宫的生意上，我说差不多，我当时没有当场向金某丙否认这笔钱不是用在欢乐宫的生意上，是因为金某丙问了这么一嘴，我也没有解释，实际上我借钱的目的是用来偿还他人的债务，我当时有公司的POS机。我让金某丙使用银行卡刷POS机的方式将钱转账到我尾号为5888的建设银行卡内，当时没有写欠条，后期因为我迟迟还不上钱，金某丙在2019年10月份要求补签一份欠条，内容为我从金某丙处拿了40万元，于11月份之前还清，我答应金某丙给三分利，但是我从没给过，我找金某丙借钱时，没有能力偿还。我对起诉书指控诈骗金某丙一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 9．2019年6月28日至同年8月11日，被告人崔铉向被害人郑某谎称投资医药项目需要资金，并承诺支付高额利息，获取郑某的信任后，骗取郑某22.8万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，崔铉归还郑某18.7万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年6月28日，郑某通过建设银行向崔铉（账号尾号5888）转账2万元；同年8月4日、8月11日，郑某通过银行分四次向崔铉转账共计20万元。 （2）微信转账记录，证实2019年6月28日，郑某通过微信向崔铉转账8000元；2019年8月22日至同年10月31日，崔铉分8次偿还郑某共计18.7万元。 （3）借款合同，证实2019年8月4日，崔铉与郑某签订借款合同，内容为崔铉向郑某借款15万元，于同年8月15日还清16.8万元；2019年8月4日，崔铉与郑某签订借款合同，内容为崔铉向郑某借款21.8万元，于同年8月15日还清21.8万元。 （4）执行裁定书，证实郑某申请诉前保全，2019年10月17日，延吉市人民法院冻结崔铉名下交通银行卡内存款2.3万元，冻结崔铉名下公积金账户内存款127689.63元。 （5）被害人郑某的陈述，证实我和崔铉是朋友关系，2019年6月28日，崔铉给我打电话向我借钱，我就用手机银行转账给崔铉2.8万元。同年8月11日，崔铉给我打电话说现在有个投资的项目，想跟我一起投资，让我挣点钱，我同意了，随后崔铉开车来到怡华家园我家小区门口，我和崔铉见面谈了投资的事情，崔铉说这是一个新项目，有一个新药品要上市，让我一起投资，到时候会给我利息，我觉得挺靠谱就同意了，崔铉说让我投资20万元，因为我手里没有那么多钱，就先给崔铉转了15万元。同年8月11日，崔铉又给我打电话说让我再投点，我又凑了5万元转给崔铉，当时我们签了借条，内容是2019年8月4日崔铉向郑某借款21.8万元，借款期限11天，2019年8月15日付清。到了还款日期，崔铉没有还我钱，我就给崔铉打电话问他怎么回事，崔铉说钱还没有到账让我等两天，可过了几天崔铉还是不还钱，我继续催崔铉，崔铉以各种理由拖延，我感觉不对劲，就开始跟身边的朋友打听，得知崔铉已经欠了很多人的钱一直没有还，我就天天给崔铉打电话并到崔铉的单位楼下催他还钱，崔铉就陆陆续续还了我18.7万元，后我听说崔铉被公安机关抓获，我就到派出所报案了。 （6）被告人崔铉的供述与辩解，证实我和郑某是朋友关系，2019年7、8月份，因为我当时外面有很多债务，我就向郑某借钱，当时我跟郑某说着急用钱，利息定没定不清楚，我总共借了22.8万元，后来我还了18万元左右，还有4万多没有还。我对起诉书指控诈骗郑某一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 10．2019年7月4日、7月5日，被告人崔铉以急需资金为由，并承诺支付高额利息，获取被害人崔某丙的信任后，骗取崔某丙人民币15万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，崔铉归还崔某丙1万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年7月4日、7月5日，崔某丙（卡号尾号5694）通过交通银行向崔铉（账号尾号5888）转账10万元；同年7月4日，崔铉用POS机刷走崔某丙交通银行卡（卡号尾号5694）内5万元；2019年10月30日，崔铉通过微信向崔某丙转账1万元。 （2）借款合同，证实2019年7月4日，崔铉与崔某丙签订借款合同，内容为崔铉向崔某丙借款10万元，于2019年7月16日还清111000元。 （3）被害人崔某丙的陈述，证实2019年7月4日，崔铉在延吉市公新银浦附近，以着急用钱周转12天，并承诺给我高额利息为由向我借款，我通过手机网银给崔铉转了5万元。下午17时左右，崔铉在时代家园大门口用他的POS机刷我的卡，分两次刷了5万元。次日，我在单位通过手机银行给他转了5万元，我们签了借条，借条内容是乙方崔铉向甲方崔某丙借款10万元，于2019年7月16日还款11万元。2019年10月份，崔铉通过微信给我转账1万元。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实崔某丙是我朋友，2019年7月份我分3、4次从崔某丙处借了15万元，我当时还保证给5%的利息。我是以急需用钱为由借的，但实际上因为要偿还别人的债务，所以向崔某丙借的钱，借钱的时候我压根没有偿还能力。我对起诉书指控诈骗崔某丙一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 11．2019年9月10日、9月11日，被告人崔铉向被害人刁某甲谎称投资医药项目需要资金，并承诺支付高额利息，获取刁某甲信任后，骗取刁某甲20万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，崔铉归还刁某甲2万元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2019年9月10日、9月11日，刁某甲（账号尾号8888）通过交通银行向崔铉（账号尾号0296）转账共计20万元。 2019年10月30日，崔铉（账号尾号6952）通过银行向刁某甲（账号尾号8888）转账2万元。 （2）借条，证实2019年9月11日，崔铉与刁某甲签订借款合同，内容为崔铉向刁某甲借款20万元，于2019年9月24日还清22万元。 （3）被害人刁某甲的陈述，证实2019年9月9日，我接到崔铉的电话，崔铉说他有一个药品项目想要投资，问我投不投，我说我不想投资，之后他说那能不能借他点钱，一个月后就能还给我，到时候给我一些利息，我说可以，我在延吉市河南街交通银行给崔铉转账共计20万元，并签署了借款合同，内容为乙方（崔铉）于2019年9月11日向甲方（刁某甲）借款20万元，于2019年9月24日还款22万元。借款到期，崔铉说现在没有钱，让我再等几天，就这样一直拖着不给，之后崔铉还过2万元，直到前几天我才知道崔铉被公安机关抓获，我就到派出所报案了。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实我在延边医院工作时认识的刁某甲，2019年9月，我给刁某甲打电话说有点事需要借钱，具体什么事情我没有说，我借了20万，我约定给她三分利，当天我们就签署了借条。我借钱时没有能力偿还，因为我当时外面欠了很多债务，就想先借刁某甲的钱还给别人。我对起诉书指控诈骗刁某甲一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 12．2019年9月30日，被告人崔铉向被害人李某乙谎称其姐夫姜某甲公司上市需要资金，并承诺支付高额利息，获取李某乙的信任后，骗取李某乙27万元，后将此款用于偿还个人债务。案发前，崔铉将其母亲名下房屋过户给单位同事张宁，后张宁处分该房屋后，归还李某乙84561元。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）银行卡交易明细，证实2018年9月30日，李某乙（账号尾号7670）通过农业银行向崔铉（账号尾号5888）转账27万元。 （2）借款合同及还款收条、情况说明，证实2019年5月27日，崔铉与李某乙签订借款合同，内容为崔铉向李某乙借款27万元，原约定合同借款期限为2018年9月30日至2018年11月10日，现约定合同借款期限为2019年6月3日。 （3）民事裁定书，证实2019年12月6日，延吉市人民法院裁定准许李某乙撤回起诉。 （4）证明材料，证实案发前崔铉以物抵债给其单位同事的房产已出售，李某乙收到84561元。 （5）被害人李某乙的陈述，证实我和崔铉是延边州食品药品检验所的同事。2018年9月30日，崔铉以他姐夫的公司上市需要资金为由向我借钱，崔铉说40天左右就能回款，因为我不想干投资之类的事情就跟崔铉说不想投资，但是如果崔铉需要用钱的话我可以借给他，但不是以投资的名义，只是出于同事之间的帮忙，崔铉家里挺有钱还有欢乐宫的背景，我就相信他没有让他写借条，我通过银行向崔铉转了27万元，借款到期后崔铉没有按时给我钱，崔铉说他姐夫的公司上市失败所以没有钱还给我，我当时也没有怀疑，又过了两个月崔铉还是没还钱，我就把崔铉叫到了我的办公室问他，崔铉还是说他姐夫的公司还没有上市，等上市之后就能有钱还给我，我再次相信他继续等着，一直到2019年5月份，崔铉还是没有还我钱，这期间崔铉以同样的理由拖着我，我在外面打听到崔铉姐夫的公司早就已经上市了，我找到崔铉直接跟他说我打听到他姐夫的公司已经上市了，让崔铉不要再骗我了，还问他是不是拿我的钱去干别的事情了，崔铉跟我说他姐夫的子公司要上市但没成功，让我放心，他肯定能还给我钱，我这次没有相信他，我跟崔铉说给我写一张借条，确定下来到底什么时候能还给我钱，崔铉看我拿出来借条没犹豫直接就在上面签名了，并且把还款时间写为2019年6月3日，我看他写完欠条就放心了，借款到期崔铉还是没有还钱，等我给崔铉打电话时就联系不上他了，崔铉也挺长时间没去单位上班了，这期间我们所的所长也陆续接到了很多人的投诉电话，说崔铉借钱不还，我们所长就在所里了解后发现崔铉向很多单位同事借款至今未还，于是我们所长就代表我们去和崔铉的岳父岳母和他母亲谈，崔铉母亲觉得崔铉做出这样的事情特别丢脸，就跟我们所长说要把她名下的一处房产卖掉来还欠我们的钱，我们所长回来之后把我们单位借给崔铉钱的人都叫了过去开了一个会，把崔铉母亲说的话转达给了我们，崔铉母亲将她名下的房产以八十万的价格过户给了我们单位的张宁主任，张宁主任又跟我们借款人签了一个协议，内容为按比例分配崔铉母亲抵债的房产，我当时口头分到了93330元，等房子卖出去再拿钱。过了一段时间我们听说崔铉已经被公安抓获，我就马上到派出所报案了。 （6）被告人崔铉的供述与辩解，证实我跟李某乙是同事关系，我于2019年向她借过钱，约定5分利，我当时没说借钱的具体原因，总共借了27万元，这些钱我都用于还债了，现在记不清给谁了，借钱时签订了借款合同，但我没有按照合同约定还李某乙的钱，后我将我母亲的房子以物抵债给单位同事，过户给了张宁，由他们自行处分房产后按借款比例分钱，具体分多少我不清楚。我对起诉书指控诈骗李某乙一节不予否认，我认罪。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 13．2019年10月29日至同年10月31日期间，被告人崔铉向被害人李某丙谎称投资医药项目需要资金，并承诺高额分红，获取李某丙的信任后，骗取李某丙60万元，后将此款用于偿还个人债务。 上述事实，由公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认： （1）中国建设银行个人活期账户交易明细，证实，于2019年10月29日，户名为张丽的中国建设银行卡转出10万元，对方账号尾号为6952，户名为崔铉；同日，户名为张丽的中国建设银行卡转出5万元，对方账号尾号为6952，户名为崔铉；同日，户名为张丽的中国建设银行卡分两次转出10万元、15万元，对方账号尾号为6952，户名为崔铉；同年10月31日，户名为张丽的中国建设银行卡转出20万元，对方账号尾号为6952，户名为崔铉。 （2）微信聊天记录，证实崔铉与微信名为“金赛老总”的微信聊天记录以及崔铉与李某丙的聊天记录，内容为李某丙多次向崔铉索要欠款，崔铉以各种理由推脱。 （3）被害人李某丙的陈述，证实2019年10月28日，崔铉跟我说他最近有个叫GMP检查的医药项目非常好，我要是能参与的话肯定能挣到钱，每年都有一、两次机会，错过的话挺可惜，我听完挺感兴趣的就详细问了他，崔铉说他已经跟长春的一家医药公司老总谈好了，那个老总有一批药品需要检验，正好认证中心派崔铉担任检查组组长，长春医药公司的老总为了讨好崔铉给了他参与项目的机会，只要崔铉往里面投点钱，等药品卖出去就会挣钱，崔铉说只要我参与投钱，就能获得本金百分之十二收益，我要是明天就把钱投进去的话下个月本金和挣的钱就能一起给我，听他说完我就动心了，因为我知道崔铉确实是延边州食品药品检验所工作人员，平时生活也高调奢侈，我觉得他也是看我们两家的孩子在一起玩的比较好才跟我透露这个消息让我也参与的，我回家跟我妻子商量之后，于同年10月29日给崔铉转账15万元，同年10月30日给崔铉转账25万元。同年10月31日，崔铉跟我说长春医药公司的老总说还有投资额度，问我还投不投，多投一点回报也更多，并将他和长春公司老总的微信聊天记录发给了我，于是我又给崔铉转账20万元。直到11月12日，因为我母亲生病住院需要用钱，我发微信跟崔铉说让他把钱还给我，崔铉跟我说再等一等，等到11月21日，我说等不到那时候，可是崔铉一直让我等也不还我钱，我再找他就不理我了，后来我了解到根本没有崔铉跟我说的那个项目，我就来报案了。 （4）被告人崔铉的供述与辩解，证实2019年10月27日至同年10月31日，我诈骗李某丙60万元，我让他投资药品项目，并承诺高额返利，对他实施诈骗的，因为当时我在外面欠债太多了，债主们总给我打电话催债，所以想通过诈骗李某丙偿还其他债务，李某丙通过银行转账分多次给我转了60万，这些钱我都用于还债了，当时我为了骗他，获取他的信任，给李某丙发了我和“金赛老总”的聊天记录截图，但是压根没有“金赛老总”这个人，是我自己注册的一个微信号，聊天记录也是我编造的，用来骗李某丙的。 以上各证据之间能够相互印证，形成了证据锁链，能够证明本案事实。 本案综合证据有： （1）身份证明，证实被告人崔铉实施犯罪时系具有完全刑事责任能力的自然人。 （2）违法犯罪信息查询记录单，证实被告人崔铉无前科。 （3）抓破经过，证实2019年11月27日，被告人崔铉经民警电话传唤到案，并如实供述其罪行。 （4）扣押决定书、扣押清单，证实2019年11月28日，民警从崔铉处扣押苹果XSMAX手机一部，三星S7手机一部。 （5）以物抵债还款协议书，证实甲方与乙方，丙方签订还款协议书，甲方为张宁，矫利国，邹丹，高杰，金善玉，陈健龙，王蕾，金健，张玉玲，李某乙，金桂花，李某甲，乙方为崔铉，丙方为尹京姬（系崔铉母亲），内容为2018年9月24日起至2019年6月8日乙方从甲方12人处共借款2314400元，经甲乙双方对账，确认截止2019年7月1日乙方尚欠甲方借款人民币2314400元，丙方自愿将自己的个人房屋按以物抵债的形式偿还乙方欠甲方债务中的部分债务，经甲乙丙三方协商该房屋估价为80万元，即丙方以自己的个人房屋来偿还乙方欠甲方债务中的80万元债务，待丙方为甲方张宁办理完全部的房屋变更登记手续后，由甲方张宁按照甲方12人中每一位债权人所占有的债权比例，向其他债权人进行分配该房款80万元，丙方代清偿乙方欠甲方债务2314400元中的部分债务80万元后剩余不足部分，乙方同意仍然按原甲，乙双方各自签订的借款合同，借条，还款协议书等债权债务文书中的约定继续履行。 （6）出入境记录，证实2014年至2018年期间，崔铉主要前往国家为韩国与美国。 （7）情况说明，证实崔铉称其所在的延边州食品药品检验所有一个医药项目，为此民警向延边州食品药品检验所的所长核实上述情况，经核实，根本没有崔铉所说的医药项目；本案中，刘某乙和刘某甲同崔铉签署的入股协议，是刘某甲和刘某乙提前拟定好模板，在崔铉核实并同意的情况下，双方签字、捺印。 （8）证人全睿盈的证言，证实我是崔铉的妻子，崔铉之前在欢乐宫做婚庆公司，崔铉是从2014年开始经营婚庆的，一直干到2019年5月份，最后让公司给收回去了，我经营欢乐宫三楼的宾馆，我是从2018年4月至2018年12月30日经营宾馆的，欢乐宫的婚庆和宾馆是单独经营的，我们两个人互相不干扰。一开始我经营宾馆的时候崔铉给了我一些钱，在我经营宾馆期间崔铉大概帮我出了80万左右。崔铉经营欢乐宫婚庆，答应每年给我母亲公司30万，但是具体是签的合同还是口头上说的我不清楚，我和崔铉结婚以后跟家里关系挺好，直到2019年5月份，陆续有很多人找我说崔铉欠自己钱，我就跟父母要钱想给崔铉，但是我父母态度强硬说一分钱也不给，因为这事我还跟父母关系恶化了。 崔铉在单位的工资是5000元左右。崔铉偶尔用我的卡转账，有时候我的卡里会转进一笔钱，但是没过几分钟都会转到崔铉的卡里。崔铉在外面欠很多人的钱，有不少债主来找过我，和我说如果崔铉还不上钱的话，我得替崔铉还，虽然债主没有硬逼我，但是变相的对我施加压力，因为很多人一起来我家门口跟我要钱，还有在签欠条的时候会一直坐着不让我走，说不签字就给崔铉打电话，我不想签，因为崔铉借钱跟我一点关系都没有，但对方跟我赖着，说崔铉欠的钱，作为夫妻需要共同偿还还，崔铉跟我别把事闹大，只要我签了崔铉就可以把钱还上，我没办法就都签上了。崔铉名下有龙井达沃斯小区一住宅，我之前都不知道我们二人名下有该住宅，后期崔铉偿还弼文辉债务的时候，对我说我们二人名下有龙井达沃斯的房产，因为是共同名义，所以我也得去签字，那样才能将住宅过户给弼文辉，我当时挺诧异，因为我压根就不知道我名下有这么个房产，我怀疑该住宅可能是崔铉的姐姐给崔铉的，因为崔铉压根就没有经济能力购买这种住宅，除非其姐姐给崔铉。崔铉姐夫2015年左右的时候在延吉市退休之后去了外地，我听说在一家房地产公司上班，后期听说开了一家公司，具体情况我也不太清楚，我也是偶尔从崔铉处听说而以。 崔铉除了欢乐官婚庆、欢乐宫酒吧之外，应该还投资了长春长生药业公司。2019月10月份的时候，崔铉跟我说长生那边虽出事了，但是过段时间肯定能缓过来，他在那边投了不少钱，再挺两个月，两个月之后肯定能把投资的钱拿过来，我之前不知道崔铉还在长春长身医药公司投资，但是到至今也没有退还投资额的消息。2018年，我和崔铉、崔铉姐姐、姐夫一起聚会，崔铉姐夫说北京有一个很好的投资项目，崔铉说他投了200万元，崔铉母亲投了100万元，崔铉姐姐投了200万元。 （9）证人康某甲证言，证实我是崔铉的丈母娘，也是欢乐宫的董事长兼法人，我来反映崔铉以欢乐宫老板女婿的身份在外面编造各种理由，骗人钱财的情况，我是从来找我要钱的人那里听说崔铉借钱不还的情况，大概有20人来找过我，这些人都是崔铉朋友和亲戚。欢乐宫一楼的婚庆部原来是我女儿经营的，但是我女儿怀孕生孩子以后开始由崔铉经营，崔铉从2014年下半年开始一直经营到2019年的5月30日为止，因为是自家人，崔铉只是口头协议每年给我交30万元，崔铉头两年给了我30万，后来给多钱我不记得了，婚庆部和欢乐宫的财务是分开的，因为业务不一样，在日常经营上互不干涉，崔铉只管自己的婚庆部，其他的我一律不让崔铉插手，欢乐宫的宾馆一直是我亲自经营，我女儿在2018年经营了一段时间，中间我给了女儿装修费100万元，我女儿接手宾馆以后没有给过我钱，我公司没有上市，也不打算上市，崔铉没有向欢乐宫投资，崔铉曾经说想在欢乐宫四楼跟别人合作开迪厅，但是我没同意，崔铉曾经跟我说过自己姐夫在外地开股份制公司，要上市，问我需不需要购买原始股，会有高额的回报，被我拒绝了。我以前给过我女儿和崔铉欢乐宫的股份，但我于2019年6月份将二人股份全收回来了，因为我听说崔铉在外面有很多债务，我担心崔铉用这些股份来做抵押。收回股份有正式的股份转让合同，转让股份需要召开股东会，需要转让的本人签字，因为是我女儿、女婿，我才给了他们这些股份，不然我也不可能给他们，他们也没参加公司的实际经营，就是挂名参与进了股东会，说好听点他们有这些股份，但是他们压根就没有任何使用权，他们想出售股份，我也不可能同意。我之前听崔铉说过投资了其姐夫姜某甲的公司200万元左右，但具体的崔铉没说，我也没问。催债的人到欢乐宫找我，向我说明崔铉欠钱的事，我找崔铉问个究竟，并向崔铉保证要是向我说明真相，我就想办法帮其还债，当时崔铉支支吾吾的说自己投资了长春长生药物公司和其他抗生素制药公司，总投了近1000万元，我让崔铉将投资的合同及流水打出来交给我，但是第二天崔铉就说找不到这些东西，我觉得崔铉说自己投资了药品公司是谎话。 （10）证人姜某甲的证言，证实崔铉是我小舅子，他是我妻子崔某映的亲弟弟，崔铉在延边州药检所工作，除了药检所的工作之外崔铉还帮其岳母打理欢乐宫的婚庆业务。我与崔铉没有经济上的往来，我妻子崔某映与崔铉也应该是没有经济往来，崔铉之前持有的龙井达沃斯的住宅不是我给的，买之前我跟着去看过房子，但是买的时候是崔铉自己出钱购买的，房价应该是100万元以上。我之前在延吉市任职，2015年年底调离之后，我一直在北京市的国企中证明阳集团有限公司上班，我于2107年5月份在三亚注册了一家房地产公司，名叫海南昊和金汇房地产投资有限公司，该公司成立到至今都没有经营过，股东就是我跟崔某映，每人持50%的股份，当时国家有相关规定，鼓励注册公司，所以我们注册该公司的时候没有出资。我是在2019年年底，崔铉因诈骗罪被公安机关处理之后才知道崔铉有大量债务，我也不清楚崔铉为何欠别人钱，欠了多少钱，也不清楚崔铉是以什么名义向他人借的钱，他要是以我公司要上市需要投资为由向他人借钱，那纯属谎言，因为我从来没跟崔铉说过这些话。 （11）证人朴某1的证言，证实我是延边州食品药品检验所的所长，崔铉是抗生素药品检验室的主任，崔铉是从2017年开始担任科室主任的，我们单位从来不让单位或者个人从事经营活动，也没有权利向医院推销药品，也无法以单位名义投资医药项目，我们主要负责药品检验部门在一些医院抽样药品送到我们这里，我们负责检验，也没有其他权利，单位有好几个同事向我反映被崔铉诈骗的事情，说主要是以欢乐宫需要资金周转的名义拿的钱。 针对控辩双方提出的控辩意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下： 关于被告人崔铉的辩护人所提起诉书指控第2、9、11笔犯罪事实中，崔铉未虚构事实，隐瞒借款用途，不构成诈骗罪的辩护意见，经查，本案各被害人均陈述被告人崔铉以欢乐宫需要周转资金、投资某医药项目为由，并承诺支付高额利息，向其借款的事实，对此，崔铉在庭审中不予否认，证人欢乐宫董事长康某甲也证实崔铉从未投资过欢乐宫，在其要求崔铉提供投资医药项目的银行流水时，崔铉也未能提供或给予合理解释，且崔铉在明知其无还款能力，仍采用虚构事实的方式，以高额利润回报骗取各被害人的借款，最终无法还款，给被害人造成经济损失，主观上具有非法占有他人财物的故意，其行为符合诈骗罪的构成要件。综上，上述辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳；关于被告人崔铉的辩护人所提崔铉经民警电话传唤，到案后如实供述自己罪行，系自首，且当庭自愿认罪，请求法院从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。 本院认为，被告人崔铉以非法占有为目的，明知自己无还款能力，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人崔铉系自首，可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人崔铉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年11月27日至2030年11月26日止。罚金自本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人崔铉退赔被害人许某甲人民币139000元；退赔被害人崔某人民币659400元；退赔被害人刘某甲人民币360000元；退赔被害人刘某乙人民币290000元；退赔被害人金某某人民币700000元；退赔被害人宋某甲人民币100000元；退赔被害人李某甲人民币206043元；退赔被害人金某乙人民币208000元；退赔被害人金某丙人民币399600元；退赔被害人郑某人民币41000元；退赔被害人崔某丙人民币140000元；退赔被害人刁某甲人民币180000元；退赔被害人李某乙人民币185439元；退赔被害人李某丙人民币600000元。 三、未随案移送的扣押物品，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  崔 斌 人民陪审员  金明善 人民陪审员  车钟中 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  赵 桐