湖北省武汉市东西湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0112刑初64号公诉机关武汉市东西湖区人民检察院。被告人冷某，男，1993年3月5日出生于湖北省孝感市，汉族，初中文化，无业，住湖北省孝感市孝昌县。2019年9月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于武汉市东西湖区看守所。辩护人汤竟峰、贺逸辰，湖北搏发律师事务所律师。武汉市东西湖区人民检察院以武东检一部刑诉〔2020〕20号起诉书、武东检一部刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书指控被告人冷某犯诈骗罪，于2020年1月19日、8月5日向本院提起公诉。本院于同年1月20日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市东西湖区人民检察院检察员董新艳出庭支持公诉，被告人冷某及其辩护人汤竟峰、贺逸辰到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因出现新型冠状病毒肺炎传染病疫情，该不能抗拒的原因致使案件无法继续审理，本院于2020年1月23日裁定中止审理，于同年6月30日裁定恢复审理。现已审理终结。武汉市东西湖区人民检察院指控，被告人冷某伙同其上线（身份不详）以网络申请贷款为由进行诈骗，被告人冷某负责利用POS机将诈骗来的钱转账至不同银行卡内，并指使李某2成（另案处理）转账、李某3（另案处理）将诈骗来的钱通过银行ATM机取出，再由被告人冷某将现金交给其上线。2018年11月8日，被害人黄某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币15,000元，后由被告人冷某指李某3强在武汉市东西湖区工商银行支行ATM机内将骗得并多次转账的人民币15,000元取走。2018年12月21日，被害人周某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币23,000元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币23,000元取走。2018年12月24日，被害人吴某1被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币16,800元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币16,800元取走。2019年1月4日，被害人张某1被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币14,000元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币14,000元取走。2019年1月8日，被害人罗某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币15,216元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币15,216元取走。2019年2月27日，被害人卢某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币5,998元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币5,998元取走。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了物证银行卡、POS机照片，书证身份信息、到、破案经过、扣押决定书、扣押清单、通话记录截图、短信记录截图、担保贷款合同、转账记录截图、付款凭证、银行账户交易流水清单，证人证言，被害人陈述，同案犯供述，司法会计鉴定意见书，辨认笔录、搜查笔录、扣押笔录，视频研判报告等证据材料。公诉机关认为被告人冷某的行为已构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，予以判处。被告人冷某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议，辩解称其不知涉案钱款为诈骗资金，认为是赌博资金，认为其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人冷某的辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名均有异议，提出被告人冷某不知涉案钱款为诈骗资金，认为应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且当庭自愿认罪，有悔罪表现，认罪态度好，请求从轻处罚。经审理查明，被告人冷某伙同其上线（身份不详）以网络申请贷款为由进行诈骗，被告人冷某负责利用POS机将诈骗来的钱转账至不同银行卡内，并指使李某2成（另案处理）转账、李某3（另案处理）将诈骗来的钱通过银行ATM机取出，再由被告人冷某将现金交给其上线。2018年11月8日，被害人黄某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币15,000元，后由被告人冷某指使李某3在武汉市东西湖区工商银行支行ATM机内将骗得并多次转账的人民币15,000元取走。2018年12月21日，被害人周某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币23,000元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币23,000元取走。2018年12月24日，被害人吴某1被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币16,800元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币16,800元取走。2019年1月4日，被害人张某1被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币14,000元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币14,000元取走。2019年1月8日，被害人罗某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币15,216元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币15,216元取走。2019年2月27日，被害人卢某被该团伙以网络申请贷款为由骗取人民币5,998元，后由被告人冷某指使李某3在银行ATM机内将骗得并多次转账的人民币5,998元取走。另查明，2019年2月27日李某3被公安机关抓获归案，民警从其身上查获银行卡2张、面值为一百元人民币64张并当场予以扣押。2019年2月28日李某2成被公安机关抓获归案，民警从其租住的私房内查获银行卡100张、POS机7个、笔记本3本、面值为一百元人民币448张。2019年9月26日，被告人冷某主动到公安机关投案，但拒不交代犯罪事实。本案在审理过程中，本院于2020年8月20日以（2019）鄂0112刑初725号刑事判决书，对同案犯李某3、李某2成作出判决，对扣押的赃款人民币五万一千二百元，按比例发还被害人黄某人民币八千五百三十二元、被害人周某人民币一万三千零八十二元、被害人吴某1人民币九千五百五十六元、被害人张某1人民币七千九百六十三元、被害人罗某人民币八千六百五十五元、被害人卢某人民币三千四百一十二元。同时，责令同案犯李某3退赔被害人黄某人民币六千四百六十八元、被害人周某人民币九千九百一十八元、被害人吴某1人民币七千二百四十四元、被害人张某1人民币六千零三十七元、被害人罗某人民币六千五百六十一元，责令同案犯李某3、李某2成共同退赔被害人卢某人民币二千五百八十六元。认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1．物证银行卡、POS机照片证实，被告人冷某伙同李某3、李某2成作案时使用的犯罪工具的具体外观特征。2．身份信息证实，被告人冷某犯罪时已年满十八周岁，达到刑事责任年龄。3．到、破案经过证实，被告人冷某主动到公安机关投案，但拒不交代犯罪事实。4．通话记录截图、短信记录截图、担保贷款合同证实，被害人被人通过电信网络诈骗钱财。5．转账记录截图、付款凭证、银行账户交易流水清单证实，被害人被诈骗钱财的资金流向。6．证人李某1的证言证实，2018年11月中旬，我去东西湖区柏泉我叔叔姚某1家里玩，看到旁边一间房子里有两个陌生男子，后来我们就认识了。他们看到我有一辆汽车，就问我送人去某某山一个来回给300元愿不愿意，我同意了。我开车带着李某3从东西湖区柏泉睡虎山附近的一个鱼塘到某某山某某广场附近，然后李某3下车，过了大概半小时李某3就回来了，我就开车将他送回柏泉他们住的地方，就这样来来回回我接送李某3二十次左右。李某3每次坐我的车都带着包，然后在某某山某某广场附近下车，李某3下车做什么我不知道，每次他都是下午5点多钟从柏泉到某某山，一直到晚上8、9点钟才回我叔叔鱼塘的房子。李某3用车每次都是现结，李某3刚开始给了一、两次，后来就是冷某给我车费，李某3、冷某每次给钱很大方，200-500元不等。他们应该是一起做事，他们虽然没有跟我说做什么事情，但我猜到他们应该是做违法犯罪的事情。李某3坐我车时我看到他拿出几张银行卡，每次李某3从外面回来之后就跟着冷某进了房间，他们关着门，谈什么我不清楚。7．证人姚某1的证言证实，我一直在务农，我租了一个鱼塘，平时住在鱼塘旁边的私房里，如果有人来鱼塘钓鱼我们就给别人钓鱼赚钱补贴家用。2018年11月，冷某到我们鱼塘附近钓鱼，钓了几天，我们坐在一起聊天时发现他和我是季店乡的老乡，我们谈得来。之后他让我把鱼塘边的私房租给他用，说用来搞网上电商，不用我们给他做饭只用提供房间，并答应每个月给我2,000元，我当时就口头答应下来，没有签订租房合同。大概12月份时某就和另一个叫强某的人一起到鱼塘边住下，我把鱼塘边一个房子给他们住，我住另一半房子。平时他们两个人白天上午或下午来，到晚上就走了，基本不在这里睡觉。我有时路过房间看见他们都在弄手机，好像每个人都有两、三部手机，但具体在弄什么我不知道，通过聊天我感觉冷某是强某的领导。租金都是冷某7天一结账，每次大概给300元现金，我一共收了他1,300元，到过年时他们都回去了。过完年后冷某、强某还带着另一个人也来到鱼塘，但没过几天警察就过来把他们租的地方清查了，并带走了新来的那个男子，房子就空下来一直到现在，这个房子租了大概20多天。我的房子是武汉市东西湖区柏泉街道办事处景德寺李湾的鱼塘旁的无名私房，租我房子的是冷某，孝感市孝昌县季店乡人，身高170厘米左右，体型微胖。李某3是孝感市孝昌县季店乡人，身高175厘米左右，体型中等。8．被害人黄某的陈述证实，2018年11月8日17时许我在象山区中山南路工商银行被骗1.5万元。因为我需要贷款，在网上看到一个可以贷款的网站，我就把我的身份信息、银行卡填写到网站上，然后就有人给我打电话核实情况，并把贷款相关的信息跟我说明。对方说我卡里要有钱才能给我放款，我就叫我朋友给我打了2万元，我取了5千元，卡里还有1.5万元。我以短信的形式报给对方，对方让我到银行ATM机上查询余额，我看到余额已经没了，就打电话对方，对方说已经收到了。后来他转了7千元到我卡里，然后我就把7千元转还给他，他又转了8千元到我卡里，而后我又把8千元转回去。之后我打电话他，他忽悠我开始放款了。2018年11月9日9时13分许我再打他电话就停机了，我就到派出所报案了。9．被害人周某的陈述证实，2018年12月17日我在温州恒昌贷款公司贷款未通过，12月20日11时许，我在杭州家中接到自称是湖北某贷款公司的张苹的电话，说我的贷款审批通过了。次日10时许，我接到张苹电话说我的审批表已经下来了，让我将我的银行卡信息告诉对方。对方说要想放款需要走流水，让我将收到的验证码告诉对方，我一共告诉对方两次验证码，后来对方分两次将7千元和8千元转给我，并给我业务员徐勇的电话。业务员以短信方式发给我一个银行卡号，让我将收到的两笔钱分别打入到这个卡上，我用微信绑定的中国工商银行卡向对方一次性转账7千元和8千元。过了一会对方又说需要付一笔8千元的保证金，因为他们是第三方，但这些钱都会还给我，我就通过中国农业银行网银向对方银行卡分别转了3千元和5千元。之后我就联系不上对方了，后来我发现卡上少了2.3万元，我就报警了。10．被害人吴某1的陈述证实，2018年12月24日12时许，我接到陌生来电问我要不要贷款，还能说出我的很多信息，我认为对方可靠，就想贷款10万元，对方给我业务员电话让我联系。我联系业务员，对方称要验证我有无还款能力，要做流水。我先收到广发银行的一条短信验证码，对方让我提供给他，还解释说广发银行跟他公司业务合作，于是我把短信验证码给了对方，之后我建设银行账户就少了1万元。之后我手机收到两条建设银行的验证码，我按照对方的要求告诉了他。之后对方账户又转账两次5千元到我建设银行账户里，此一步即为对方所谓做流水。之后我手机接到两条建设银行发来的各转账5千元的扣款短信。对方还答应我放款时会将这1万元的流水一起转给我。之后我就等对方放款，结果我联系客服咨询情况，对方还要我交6,806.8元作为风险担保金，于是我用自己的微信转到对方指定账户上。之后我收不到放款，我打这两个号码发现已经打不通了。11．被害人张某1的陈述证实，2019年1月2日晚19时许，我在网上看到一个可以零担保借贷的广告页面，我点进去按照上面的提示输入我的基本信息（身份证号码、电话号码、姓名、贷款金额5万）就提交了。1月3日下午16时14分我接到一个电话，对方自称叫张某2，是北京恒昌利通投资管理有限公司的，现已审核通过我的信息，可以向我放贷款。1月4日上午10时许，张某2打电话问我是否贷款，先交20%的保证金就可以放款。张某2通过QQ邮箱发了一份合同过来，我在打印店将这份合同打印出来看了并签字，将签字的合同、我的身份证及中国银行的银行卡号发到张某2给我的邮箱。张某2之前说过银行要先验资，卡内余额要有1万元以上，确认我有还款能力才能放款，我就向我的老表借了10,500元，过了一会张某2打电话说审核通过了。之后有一个自称是银行工作人员的张经理给我打电话，要我按照他的指示操作，我手机上收到一个验证码显示我正在注册晋商银行的直销银行，我把陆续收到的验证码都告诉了张经理，然后我看到原本中国银行账户里的1万元充值到了晋商银行的直销银行。张经理说我的银行账户额度不够，需要进行几笔交易后才能放贷，于是我又发现我的中国银行账户里又转回来4,852元，我按照张经理的提示给一个户名叫张文伍的账户转了4,852元过去，后面又给我银行账户转回来5,148元，我又给张文伍的账户转回去5,148元，等于我总共给张经理转了1万元。张经理说这1万元等担保公司给我放贷时会一并退还给我，之后张经理说担保公司可以放款了。挂了张经理电话后我给张某2打了电话，他说要先交5,800元保证金，我说没有那么多钱，最后谈妥先交4千元保证金，三个工作日后我的资金使用没有违反银行规定就会返还给我。于是我通过中国银行APP给张文伍的账户转了4千元，之后张某2说公司已经放款了。之后我发现钱没到账，就给张某2和张经理打电话，电话打不通，我意识到被骗了就打电话报警了。12．被害人罗某的陈述证实，2019年1月5日12时许，我接到一个陌生女子电话，对方自称是北京华荣信贷担保有限公司员工，姓黄，问我需不需要贷款，可以给我审批15万元的贷款，利息为7厘，我同意了。对方问我是否有四大银行的银行卡，我说有中国银行的卡，她让我把身份证号码和中国银行的卡号报给她，她帮我做贷款材料审核，并叫我保持电话畅通，1月6日会有经理联系我。1月6日14时许，我又接到北京华荣信贷担保有限公司姓黄的业务员的电话，告诉我已经审核通过，但中国银行卡内要有申请额度10%的钱在银行卡内，我就从中国银行的信用卡转了2万元到这张报给对方账号的中国银行卡上，她还说会让公司的包装经理给我打电话。过了5分钟左右，我接到一个陌生男子电话，对方自称是北京华荣信贷担保有限公司的包装经理杨毅，他说核对一下我的身份证号码和中国银行账号，我报给他之后，他让我把手机收到的验证码告诉他，我就把手机收到的验证码告诉对方。大概2分钟左右，我的手机收到中国银行卡代收了2笔5千元，共计1万元的短信。我问杨毅，杨毅说不要紧，然后杨毅又说我的银行卡流水不够，需要做流水，让我转4,500元到他提供的银行卡上。我转4,500元给对方，对方转4,500元给我，这样操作了2次，我转5,500元给对方，对方转5,500元给我，这样操作了1次，操作完后对方说我的审核已通过。到17时许，我接到一个陌生男子电话，对方自称是北京华荣信贷担保有限公司业务经理，姓刘，他说征信查的很多，风险比较大，公司放15万给我，需要我先转36期第1期的本金和利息共计5,216元给他，我从中国银行卡转了5,216元给对方提供的银行卡。之后对方说额度已经下来了，让我等一个半小时再给他打电话，但再打他电话就打不通了，我打另外两个电话也打不通了，之后我就报警了。我被骗4笔，第1笔5,000元、第2笔5,000元、第3笔4,500元、第4笔5,216元，共计被骗19,716元。第1、2笔是我将手机收到的验证码告诉对方，直接从我中国银行卡内扣的，第3笔是对方骗我刷流水用的，第4笔是对方骗我审核成功，需要支付第1期的本金和利息。13．被害人卢某的陈述证实，2019年2月27日下午14时许，有人给我打电话问我需不需要贷款，我说需要，然后按照对方要求把我的身份信息和我的建设银行的卡号给对方说了，对方让我往银行卡里存5千元到1.5万元刷一下信用，我就往我的建设银行卡里存了7千元。存完后我的手机收到一条银行发的验证码，按照对方要求我把验证码告诉对方，说完验证码后我的银行卡里被扣了6千元，我问对方怎么回事，对方说这是给我刷银行流水，扣的钱会退给我。后来对方给我转回2,846元，让我再把这钱转给对方提供给我的银行卡里，说这也是刷银行流水，贷款额度高。我就通过手机银行把这2,846元转给对方提供的账户，转完后对方又给我转回来3,152元，我又按照对方要求转回去，转完后对方说过两小时给我放款。两小时后我和对方联系，对方说今天太晚了到明天给我放款，到第二天联系对方就提示关机了。14.同案犯李某3的供述证实，2018年10月10日左右我回老家，当时家里在装修，我碰到同村的冷某，他看我家里在装修需要钱，就说取钱一天可以赚几百元，问我做不做。他当时没有具体说取什么钱，只跟我说没有什么风险，我答应了。我们那个农村很多人都从事诈骗活动，冷某让我跟他一起去，我心里就已经知道可能从事诈骗活动。2018年10月中旬，冷某开车带我从孝昌县到东西湖区景德寺附近一个鱼塘的房子里，当时就我们两人暂住在那里。冷某负责刷POS机把钱转到银行卡里，银行卡上面写着密码，我拿银行卡去某某山找银行把钱取出来交给他，回来按每一万元提取一百元给我好处费。我到东西湖后第三天，冷某找李某1来开车，晚上李某1开车带我去某某山，我一个人在某某山的银行自动取款机上取钱，取完钱后我坐李某1的车回到住处，把钱给冷某，冷某给了我四、五百元。到2018年11月，就按取钱的1%提成给我。每次取钱都是李某1开车带我去，坐他的车回来，我把取回来的钱都给冷某，冷某按取钱的1%提成给我，每次车费都是冷某给的。2019年农历正月十八，我们过完年，冷某带着我和李某2成三人一起来到东西湖区景德寺附近一个鱼塘的房子里，李某2成是冷某叫来的。冷某教李某2成刷POS机，冷某和李某2成一起刷POS机，我负责取钱，取钱的银行卡都是冷某给我的，我取的钱都给了冷某。冷某提醒我在ATM机取钱时要戴口罩、注意安全，而且我们每天什么事都不用做，只需要去取钱，我就知道这个应该是诈骗的事情。从2018年10月到我们被抓这段时间基本每天取一次钱，每次取款金额不等，2018年11月8日、2018年12月21日、2018年12月24日、2018年12月26日、2019年1月4日、2019年1月6日、2019年2月27日我有通过银行卡在ATM机上取过钱。我们平时称呼冷某为“雷”，他是宏字辈的，又叫冷宏（红）雷。15．同案犯李某2成的供述证实，我和李某3是堂兄弟关系，我在2019年2月初遇见他，他跟我讲现在在武汉搞电信诈骗的事情来钱很快，我当时没有工作，家庭环境也不好，一听他说来钱快就起了心思。当时我跟他说过完年你要是再去搞诈骗的事情把我也带上，我也想赚钱，他同意了。2019年2月17日左右，李某3给我打电话说他要去武汉搞诈骗的事情，我说和他一起去搞，之后我们就一起从孝感出发到武汉市东西湖区的一个私房住下。当时私房里还住着冷某，我们三人住在一起，冷某是主要负责人，我们听他的指令。我们住下来后，冷某要我先学习一下，然后就开始安排我学刷POS机，如何看银行卡是否被冻结，之后他们就告诉我工作流程。第一步先用冷某给我们的银行卡在POS机上输入银行卡号和密码，查看密码是否正确及银行卡状态是否正常，如果是冻结状态我就把银行卡废掉，如果是正常状态，我们就把银行卡的状态通过照片的形式用手机QQ发送给QQ名为“天天朋友”和“天天精神”的两个人，他们可能将通过电信诈骗的渠道骗来的钱转入到这张银行卡里，随后用QQ发消息给我，内容是某某银行卡多少钱。我收到消息后立即拿这张银行卡利用POS机把钱全部刷出来并转入到其他银行卡里，这些被POS机转入的银行卡全部是我们知道银行卡状态正常并知道密码的银行卡，最后由冷某安排李某3去银行的ATM机里把这些钱全部都取出来交给冷某。2019年2月27日中午11时，我接到QQ名为“天天朋友”的人要求我发一张银行卡给他，我发了一张中国建设银行的银行卡给他，等到下午五、六点钟，QQ名为“天天朋友”的人给我发消息说“建10,000元”，我拿建行卡用POS机把这10,000元转入一个中国工商银行的卡里。过了一会儿，QQ名为“天天朋友”的人给我发消息说“建6,000元”，我拿建行卡用POS机把这6,000元转入一个中国工商银行的卡里，李某3就拿那张中国工商银行卡一个人出去了，一直都没回来。第二天中午我在的私房里被警察抓了。这些刷卡的钱应该就是电信诈骗骗来的钱，我家里穷，想搞些来钱快的事，所以心存侥幸做起了电信诈骗的事情。李某3主要负责取钱，然后就是教我刷POS机，如果忙不过来也会帮忙刷POS机。冷某是我们的负责人，主要负责我们刷POS机以及派李某3去取钱，并提供银行卡及POS机，还有联系诈骗团伙的上线沟通等工作。我主要是刷POS机以及核查银行卡是否能够正常使用。我来武汉做这个事情大概十天，我们一共刷了10万元左右，取钱也是10万元左右，这些钱全部是李某3一个人去取的。我用POS机刷钱是每一万元分得一百元，李某3取钱是每一万元分得一百到二百元不等，其他的钱某全部拿走给另一个人。有一次我们坐车去孝感市孝昌县花园官塘附近，冷某和一个人电话联系，我和李某3坐在车里没有下车，冷某一个人下车和那个人见面并将现金给他，最后那个人就走了。警察在我住的房间查获的4万多元钱是骗来的钱，由李某3带回来放在家里没有动，这些钱都是前3天骗来的钱，因为冷某这几天都不在家，所以这些钱没有人来转出去就一直放在家里。警察还从我住的房间查获了大概三、四十张银行卡、两、三个POS机、一个账本以及四、五部手机。最开始我去的时候，冷某给了我1,500元，之后冷某没有分钱给我，冷某给我开工资一个月5千多元。我看过冷某的身份证上写的是冷宏雷，我们在村里从小到大都叫他冷某。我一开始不知道这是诈骗的钱，以为是帮忙套现赚点手续费，后来我来了两、三天，我们三个人聊天时，李某3和冷某说漏嘴了，他们说最近风声不好，这段时间要停一停，我感觉不对，问他们，他们叫我不要问，我这时就意识到他们在做电信诈骗的事情。我知道他们在做电信诈骗的事没有离开，因为我们住的地方交通不便，而且我还是想留下赚点钱。16．司法会计鉴定意见书证实，2018年11月8日，被害人黄某提供的诈骗团伙指定银行账户分四次收到现金存款共计15,000元；2018年12月21日，被害人周某按照诈骗团伙的要求分四次共计转账23,000元至诈骗团伙指定银行账户；2018年12月24日，被害人吴某1按照诈骗团伙的要求分三次共计转账16,800元至诈骗团伙指定银行账户；2019年1月4日，被害人张某1按照诈骗团伙的要求分三次共计转账14,000元至诈骗团伙指定银行账户；2019年1月6日，被害人罗某按照诈骗团伙的要求分三次共计转账15,216元至诈骗团伙指定银行账户；2019年2月27日，被害人卢某按照诈骗团伙的要求分两次共计转账5,998元至诈骗团伙指定银行账户。并证实，以上诈骗团伙指定银行账户后续资金流向。17．搜查笔录证实，2019年2月28日11时许，民警对李逵成所居住的武汉市东西湖区柏泉街道办事处景德寺附近一私房进行搜查，查获人民币43,300元、账本3个、各类银行卡共计100张、POS机7个。18．扣押决定书、扣押笔录及清单证实，2019年2月27日23时许，民警将李某3抓获，当场从其随身携带物品中查获中国工商银行卡1张、湖北银行卡1张、面值为一百元人民币64张，民警将上述物品予以扣押。2019年2月28日12时许，民警将李某2成抓获，当场从房间内查获POS机7个、各类银行卡共计100张、笔记本3个、面值为一百元人民币433张，并查获李某2成诈骗获利共计15张面值为一百元人民币，民警将上述物品予以扣押。19．辨认笔录证实，证人李某1辨认出李某3是每次接送去银行ATM机取款的人；证人姚某1辨认出被告人冷某及李强强就是租住其位于武汉市东西湖区柏泉景德寺李湾鱼塘旁一无名私房的人。同案犯李某3辨认出李某1是每次接送去银行ATM机取款的黑的司机、被告人冷某是参与诈骗的同伙；同案犯李某2成辨认出被告人冷某是参与诈骗的同伙。20．视频研判报告证实，同案犯李某3去ATM机取现的轨迹路线。本院认为，被告人冷某明知其上线以网络申请贷款为由进行电信网络诈骗，仍伙同他人帮助将电信网络诈骗所得钱款转移、取现，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，罪名准确。关于被告人冷某及其辩护人辩称被告人冷某不知涉案钱款为诈骗资金，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩解及辩护意见，经查，同案犯李某3、李某2成的供述均证实其三人明知他人实施电信网络诈骗犯罪，但仍然帮助转移诈骗犯罪所得并取现，虽然被告人冷某及李某3、李某2成事先与诈骗“上线”未就如何具体实施诈骗犯罪进行预谋，但其三人在诈骗“上线”实施犯罪行为过程中，协助转移、提取赃款，分工明确、相互配合，是诈骗犯罪不可缺少的重要组成部分，只是在诈骗犯罪中分工不同而已，应当以诈骗共犯论处，故被告人冷某的行为已构成诈骗罪，该辩解及辩护意见本院不予采纳。关于被告人冷某的辩护人提出其当庭自愿认罪，有悔罪表现，认罪态度好，请求从轻处罚的辩护意见，经查，被告人冷某在侦查、审查起诉阶段及当庭均未如实供述自己的犯罪行为，其对犯罪行为予以否认，而非对行为性质进行辩解，丝毫没有悔罪表现，该辩护意见本院亦不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人冷某犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月26日起至2025年3月25日止。罚金款于判决生效之日起十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人冷某与同案犯李强强共同退赔被害人黄某人民币六千四百六十八元、被害人周某人民币九千九百一十八元、被害人吴某1人民币七千二百四十四元、被害人张某1人民币六千零三十七元、被害人罗某人民币六千五百六十一元，责令被告人冷某与同案犯李强强、李逵成共同退赔被害人卢某人民币二千五百八十六元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  宋晨琳人民陪审员  汤 浩人民陪审员  吴巧英二〇二〇年八月二十四日法官助理张杰书记员程柯