江西省瑞昌市人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0481刑初87号公诉机关瑞昌市人民检察院。被告人朱明明，男，1988年3月20日出生于江西省瑞昌市，汉族，大学文化，个体，户籍所在地：江西省瑞昌市，现住江西省瑞昌市。因涉嫌犯寻衅滋事罪，2019年4月21日被瑞昌市公安局刑事拘留，同年5月28日，经瑞昌市人民检察院以骗取贷款批准逮捕，次日被瑞昌市公安局执行逮捕。现羁押于德安县看守所。辩护人黄智贤，江西泰极律师事务所律师。瑞昌市人民检察院以瑞检公诉刑诉（2020）16号起诉书指控被告人朱明明犯骗取贷款罪、非法采矿罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。瑞昌市人民检察院检察员徐漫红出庭支持公诉，被告人朱明明及其辩护人黄智贤到庭参加诉讼。期间，因新冠肺炎疫情影响，于2020年3月28日中止审理，于2020年5月12日恢复审理，因公诉机关补充侦查，延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：一、骗取贷款事实2018年4月20日，被告人朱明明以水产养殖为名，并提供其与朱某3签订的虚假购销鱼饲料合同，向瑞昌市农商银行码头支行申请贷款110万元。同年4月28日，瑞昌农商银行码头支行将该笔110万元贷款发放到朱明明账户后，朱明明并没有将该款用于购买鱼饲料，而是替其父朱某6归还叶某的欠款。二、非法采矿事实2014年初，被告人朱明明通过朱某3介绍，在未取得河道采砂许可证的情况下，租用安徽人周某、徐先海、胡加锁的采砂船，并安排黄某、魏某，余某三人放哨望风，在长江瑞昌水域盗采江沙1万余吨，价值16万余元，其中朱明明非法获利6万余元。三、掩饰、隐瞒犯罪所得事实2014年3月至6月期间，被告人朱明明在明知瑞昌市老鼠尾砂石经营站从事非法采砂的情况下，从老鼠尾砂经营站购买52429.34吨黄砂销售给瑞昌市民杰混泥土有限公司，销售得款2360298.1元。为支持上述指控事实，公诉机关向本院提交了书证：银行流水、转账记录、信贷业务档案、长江水利委员会相关通告、长江河道采砂许可证及关于采砂许可终止的通知、证明、记账凭证、电子银行交易回单、关于对老鼠尾砂石经营站2014年2-5月非法采砂的情况说明、过磅单、常住人口信息等；证人朱某1、朱某2、吴某、叶某、朱某11、宋某、朱某3、周某、徐某、张某、黄某、魏某、余某、朱某7、胡某、袁某等人证人的证言，被告人朱明明供述与辩解；辨认笔录及照片；鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人朱明明以欺骗手段取得银行贷款，情节严重；违反矿产资源法的规定，在未取得河道采砂许可证的情况下非法采砂，情节严重；明知是非法偷采的江砂而予以收购，情节严重，应当以骗取贷款罪、非法采矿罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人朱明明对起诉书指控的罪名及事实无异议，其已将银行的贷款还清，未造成银行损失，希望法庭对其从轻处罚。辩护人辩称：被告人朱明明在借款期限内按时归还贷款本息，未给银行造成损失，犯罪情节轻微，建议不作犯罪处理或者免予刑事处罚；老鼠尾砂石经营站的黄砂既有非法来源，也有合法收购的，朱明明对老鼠尾砂石经营站黄砂系违法所得的明知程度不高，系按正常的市场价格购买砂石，在老鼠尾砂石经营站购买黄砂的绝大多数用户均未被追究刑事责任，建议对被告人朱明明从轻处罚；被告人朱明明在骗取贷款罪、非法采矿罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪案中均具有坦白情节，认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。辩护人向本院提交了贷款结清证明。经审理查明：一、骗取贷款事实2018年4月20日，被告人朱明明与朱某3签订的虚假购销鱼饲料合同，虚构购买鱼饲料的贷款用途，向江西瑞昌农村商业银行股份有限公司码头支行（以下简称农商银行码头支行）申请贷款110万元，贷款期限为2018年4月28日至2019年4月27日。同年4月28日，农商银行码头支行经审核通过后将该笔110万元贷款发放到被告人朱明明账户，后被告人朱明明用此款替其父朱某6向叶某归还借款，并未用于购买鱼饲料。2019年4月26日，被告人朱明明姐姐朱芳芳已替朱明明已将110万元的贷款结清。上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证明：（一）书证1、调取证据通知书、朱明明尾号“2204”、朱某1尾号“2640”农商银行账户流水、余锦明尾号“8771”农业银行账户流水、叶某尾号“3969”建设银行转账记录截图：证明农商银行码头支行于2018年4月28日发放贷款110万元至朱明明农商银行“2204”账户，2018年5月4日该账户转账至朱某1农商银行尾号“2640”账户110万元，当日朱某1账户转账余锦明尾号“8771”账户110万元，2018年5月7、13、18、26日余锦明尾号“8771”账户分别汇入朱明明账户30万元、30万元、30万元、20万元。2018年7月5日朱明明账户两次分别转账叶某尾号“3969”建设银行50万元，共计100万元。2019年2月3日两次分别转账叶某尾号“3969”建设银行账户50万元，共计100万元。2、朱明明信贷业务档案一册：证明朱明明提供其与朱某1签订的虚假鱼饲料购销合同，在申请用途为购鱼饲料的用信申请书上签名，以水产养殖为借款用途向农商银行码头支行申请贷款110万元。3、贷款结清证明：证明被告人朱明明贷款期限为2018年4月28日至2019年4月27日，2019年4月26日，被告人朱明明110万元的贷款已结清。4、常住人口信息：证明朱明明身份基本情况。5、瑞昌市码头镇纪律委员会文件：证明被告人朱明明于2019年9月27日被开除党籍。（二）证人证言1、证人朱某1的证言：证明2018年5月份，朱明明为了在码头信用社贷款，同其签订了一份假的鱼饲料购销合同，其根本就没有卖过鱼饲料。后朱明明以搞养殖的名义从信用社贷了110万元。此款打到了其尾号“2640”农商银行账户上，后其将银行卡拿给余锦明，余锦明将110万转给了朱明明。2、证人朱某2的证言：证明2018年3月，其和朱明明一起承包码头镇朱湖村七组和朱湖村委会后面的鱼塘，朱明明出资60万元，朱明明出资的60万元中50万元由朱明明于2018年4月12日转至其账户，另买东西花费了十几万元。3、证人吴某的证言：证明2018年4月，其经办了朱明明在农商银行码头支行贷款110万元。贷款的用途是购买鱼饲料，其未对朱明明提供的购销鱼饲料合同及鱼塘承包合同进行核实。4、证人宋某的证言：证明朱明明以水产养殖的名义在农商行码头支行贷款110万。2019年4月21、22日，其听说朱明明被公安机关抓获，便查看朱明明还款账户，发现账户上有47万余额，经告知朱明明的妻子和姐姐朱芳芳，并向总行汇报，将朱明明账户上的余额47.1万元划走了。2019年4月26日前后，朱芳芳用现金将朱明明余下的贷款还清。5、证人叶某的证言：证明朱某6分两次向其借款共600万元，后分几次转账还款。其中2018年7月和2019年2月两笔还款200万系通过朱明明账户转至其尾号“3969”建设银行的账户。（三）被告人朱明明的供述：证明2018年1月，其和朱某2在朱湖村××及××湖村村委后面的鱼塘养鱼。2018年4月，其提供了一份与朱某1购买鱼饲料的合同给农商银行码头支行，并以其兄朱中亚、其姐朱芳芳的房产为抵押物，以养鱼购买鱼饲料的名义在农商银行码头支行贷款110万元。朱某1是做工程、工程机械的，未做过买卖鱼饲料的生意，其跟朱某1签订购买鱼饲料的合同是为了能贷到利率低一点惠民农贷款。贷款的110万先打到其尾号“2204”的账户，但是其取不出来，其便将此款一次性转给了朱某1，后余锦明分几次将110万元都转至其账户。2018年7、8月份的时候，其父朱某6说叶某资金周转不来让其用上述贷款还款给叶某，后其分两次转账给叶某共计100万元。二、非法采矿事实2014年初，被告人朱明明通过朱某3介绍，与安徽籍船主周某、徐先海、胡加锁取得联系，双方约定由周某、徐先海、胡加锁按照被告人朱明明的安排驾驶采砂船在瑞昌市码头镇朱湖村长江水域偷采江砂，采砂船以每吨8.5元的价格抽取费用，被告人朱明明安排过驳、卖砂、望风，并支付给周某、徐先海、胡加锁保证金10万元。后被告人朱明明安排黄某、魏某、余某三人在瑞昌市码头镇长江执法中心附近放哨望风，胡加锁、周某、徐先海按照被告人朱明明的安排在长江瑞昌水域盗采江砂1万余吨，销赃得款16万余元。被告人朱明明按每吨8.5元的价格分别向周某、徐先海、胡加锁支付费用3.5万元、3万余元、3万元余，并向黄某、魏某、余某分别支付望风费用2万元、1万元、0.15万余元。上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证明：（一）书证1、调取证据通知书、调取证据清单、水利部长江水利委员会关于长江鄂赣边界重点河段四采区2005－2006年度采砂许可事宜的通告、长江河道采砂许可证及关于采砂许可终止的通知、证明等：证明2005年9月瑞昌市三联砂石有限责任公司经招标作为中标人对鄂赣四采区进行开采，并核发采砂许可证，采砂有效期限为2005年10月14日至2006年5月28日，后因该公司完成许可采砂量，2006年5月10日，上述许可即时终止，采砂许可证收回注销。自2005年10月14日至今未曾在长江××边界××点江段颁发过任何采砂许可审批文件和河道采砂许可证。（二）证人证言1、证人朱某3的证言：证明2013年年底，其在码头镇金丝村上匡口经营恒源货场，准备从安徽引进三艘采砂船到长江偷砂，因为要付10万元钱的押金，其便打电话侄子朱明明借款，朱明明听说后想自己搞，其便将安徽的三艘采砂船介绍给朱明明，朱明明用这三艘采砂船在长江偷砂大概半个月之久，安徽人按每吨10.5元抽取费用，剩下的钱朱明明与过驳的人分。2、证人朱某4的证言：证明2013年下半年比较冷的时候，其和余锦明、朱某5三人在江面上将采砂船采来的砂用吊机过驳到外地的仓机上，一共搞了大概两三天。在过驳的这几天，朱明明打电话给其，说老鼠尾砂石经营站的吊机坏了，他有一船砂要过驳，让其找吊机把砂吊到他找来的仓机上，后来朱明明将他从安徽租来的采砂船开到吊机边上，其打电话给余锦明让吊机把朱明明的一船砂给过驳了，朱明明租来的采砂船吨位是一千四五百吨。3、证人朱某5的证言：证明2013年年底的时候，其在余锦明做过驳生意的地方打20多天工，其负责在仓机船将缆绳套在对方的船只上，过驳的地方根据偷砂船的位置有时在理文码头、有时在黄砂村附近。4、证人周某、徐某、张某的证言：证明2013年底至2014年年初的一天，老乡胡加锁打电话给周某和徐先海说江西省瑞昌市码头镇的江砂好采，于是周某和徐先海各自开自己的采砂船就去了朱湖村。到了朱湖村之后，胡加锁介绍了当地朱湖村个叫朱某3（外号二疯子）的给周某、徐先海认识。第二天，朱某3介绍他侄子朱明明和胡加锁、周某、徐先海三人谈，朱明明提出让胡加锁、周某、徐先海在朱湖村长江水域偷砂，采砂船每吨砂抽取8.5元的费用，朱明明安排过驳卖砂、望风，并且付了10万元的押金给胡加锁、周某、徐先海。胡加锁、周某、徐先海按照朱明明的安排在朱湖村造纸厂码头附近偷砂10来天。后朱明明说抓得紧不能偷砂了，周某、胡加锁、徐先海便和朱明明结清货款并将10万元钱的押金退还后离开了。周某的采砂船吨位1150吨，打满对外卖是920吨，徐先海的采砂船吨位1200吨，打满对外卖的是980吨，胡加锁的采砂船吨位也是1000余吨，打满对外是900余吨。周某采砂船偷了4船半，大概4000多吨砂，胡加锁、徐先海的采砂船都偷了3船半，各自大概偷了3000多吨砂。朱明明按每吨8.5元付给周某夫妻3.5万元，付给徐先海夫妻及胡加锁约3万余元。5、证人何某的证言：证明2014年初的时候，其在码头镇看到魏某，魏某说晚上要帮朱明明的偷砂船放风。过了两天，其跟魏某、黄某、余某、朱英烈还有朱明明在码头镇王老二餐馆吃饭，朱明明和魏某、黄某、余某商量偷砂的事情，叫他们三个人注意点，朱明明晚上出去偷砂，让他们三个人如果看到有人来执法就给朱明明打电话。6、证人黄某的证言：证明2013年年底，朱明明在长江偷砂，安排其和魏某、余某帮他在长江码头办公点望风。每次出去偷砂的时候，朱明明都会事先打电话魏某，魏某就打电话其和余某一起去望风。朱明明和魏某说了，如果碰到长江执法人员出警，就叫他及时打电话通知偷砂船上的负责人。朱明明把船上负责人员的电话都告诉了魏某。其去过两次，第一次是2013年年底的一天傍晚，魏某打电话叫其说：“朱明明的采砂船在长江偷砂，安排我们去长江附近望风。”其和魏某就开车过去了，假装在长江码头办公点旁边钓鱼。凌晨，魏某接到电话便回家休息了。第二次是大概隔了一天的晚上，魏某打电话让其和他一起去长江附近望风，其和余某一起去了，也是假装在长江附近钓鱼直到凌晨才离开的。事后朱明明单独给了其2万元钱。7、证人魏某的证言：证明2014年年初的时候，朱明明让其在长江东边水泵处帮他放哨，他在安徽人那里租了三艘1000多吨的采砂船在理文造纸码头附近偷砂，其帮朱明明放哨，朱明明会拿工资给其，朱明明出船的时候便会打电话通知其望风，如果长江出去抓采砂船，就让其打电话给船上的安徽人。朱明明给了其三个安徽人的电话，其中一个是姓周。同其一起放哨的有余某、黄某。其望风共四五次，其中一次是下午边去的，其他都是晚上，朱明明拿了1万元钱给其。8、证人余某的证言：证明2013年年底的一天，朱明明打电话让其过几天晚上去码头长江附近钓鱼，他回头发点钱，其问原因，朱明明让其别管。几天后，黄某打电话叫其跟他一起去钓鱼，其问了黄某原因，黄某说，朱明明安排采砂船在长江偷砂，黄某、魏某和其帮他在长江门口放哨的。其印象中去了三次，两次同魏某一起，一次同黄某一起，均是晚上在长江附近钓鱼至凌晨，后来朱明明给了其一千五六百元钱。（三）被告人朱明明供述：证明2013年底2014年初，其二爷朱某3在金丝村搞了一家恒源货场，他从安徽那边引了三条采砂船，租的话要出10万元的保证金，但是朱某3自己没有钱，就问其是否有钱，其说有。朱某3便让其直接跟安徽人对接，后其与几个船老板联系到长江偷砂，付了10万保证金，并让黄某、魏某、余某三个人在长江××执法基地附近放风，有事的话跟船上人打电话。采砂船偷完砂直接过驳到“六二”（朱某4）仓机，然后其与“六二”仓机结账。陆续偷了10来天的砂，每艘采砂船分别偷了三四船砂，加起来约1万多吨砂，其以每吨约16元的价格出卖，卖了十几万元钱，不到20万元。每吨砂其支付10.5元租金给安徽人，共支付给安徽人10多万元，自己余下6万余元，其中分了2万多元给黄某、魏某、余某三人，其本人分得4万元钱左右。三、掩饰、隐瞒犯罪所得事实2014年初，瑞昌市民杰混泥土有限公司法定代表人朱某7因公司周转资金不足，找到被告人朱明明的父亲朱某6让被告人朱明明垫资从瑞昌市老鼠尾砂石经营站进砂卖给瑞昌市民杰混泥土有限公司，被告人朱明明基于可以赚取差价表示同意。2014年3月至6月期间，被告人朱明明明知瑞昌市老鼠尾砂石经营站从事非法采砂的情况下，仍然从瑞昌市老鼠尾砂石经营站购买6.130644万吨黄砂销售给瑞昌市民杰混泥土有限公司（以下简称民杰公司），销售得款236.02981万元，获取利润9万余元。上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证明：（一）书证1、民杰公司在朱明明处购买砂料一览表、记账凭证、电子银行交易回单：证明朱明明于2014年3月30日至6月30日共向民杰公司提供黄砂5.242934万吨，民杰公司共向朱明明汇款236.02981万元。2、过磅单：证明2014年1月22日至25日朱明明从老鼠尾砂石经营站购买黄砂计0.409122万吨，2014年5月23日至30日朱明明从老鼠尾砂石经营站购买黄砂计0.478588万吨，该黄砂均供应给了民杰公司。3、关于对老鼠尾砂石经营站2014年2－5月非法采砂的情况说明、朱路路、朱劲草笔录、2014年2－5月采砂量表格、记录本复印件、彭泽县仁杰司法鉴定中心司法鉴定：证明办案民警于2019年4月21对老鼠尾砂石经营站抽查时发现朱路路和朱劲草二人记录的笔记本，本中记录了2014年2月15日至5月31日期间老鼠尾砂石经营站组织13艘采砂船在长江水域非法采砂的具体数量。经司法鉴定，采砂数量为3.21203万吨。（二）证人证言1、证人朱某7证言：证明其系民杰公司法人代表兼董事长。2014年年初，其公司周转资金不足，其便找到“大疯子”（即朱某6），提出最近公司周转资金转不过来，让他儿子朱明明帮其进砂，其保证每两个月结账一次，“大疯子”答应了。黄砂是公司货车从老鼠尾江边货场沙堆拉来的，朱明明从老鼠尾砂石站进砂供应给其公司，按照每吨1元至2元赚取差价。后朱明明向其公司提供了四个月或者是六个月黄砂，经其在会计凭证上签字确认，其公司分两次向朱明明支付了购砂款共236.029808万元。2、证人胡某的证言：证明其系民杰公司会计，经查阅记帐凭证，民杰公司以每吨38.5元的价格于2014年3月至6月在朱明明那里购买了5.242934万吨黄砂，应付款201.852973万元。另查询过磅单，发现应付记账凭证中遗漏两笔未登记，其中一笔是2014年1月22日至25日计0.409122万吨，应付款15.751197万元，另一笔是2014年5月23日至30日计0.478588万吨，应付款18.425638万元，此两笔共计0.88771万吨，应付款34.176835万元。经核算，民杰公司从朱明明处购买黄砂6.130644万吨，应付给朱明明的砂款为236.029808万元。3、证人袁某的证言：证明其在民杰公司任出纳时往朱明明账户上打过款，用于支付民杰公司在朱明明处购买黄砂的货款。其根据胡某会计的两份记账凭证，在公司法人朱某7签字审核后，向朱明明的账户上转账。其中一份是2014年5月5日的记账凭证，上面写有应付账款101.438830万元，朱明明的内容，另一份是2014年7月10日的记账凭证，上面写有应付账款134.590980万元的内容。4、证人朱某8、朱某9、朱某10、朱某11、朱某12、朱某6的证言：证明2010年5月，朱湖村成立老鼠尾砂石经营站，老鼠尾砂石经营站自成立至2014年底，每天派采砂船到到长江老鼠尾水域非法盗采江砂，并将盗采的江砂统一对外销售。另朱某11证实，2018年前老鼠尾砂石经营站和华林货场的砂子都是长江偷采来的，朱某6、朱曙光让其和陈文卫将2018年前的账目全部烧毁。另朱某6证实：老鼠尾砂石经营站自2010年5月成立至2014年底解散期间，销售的江砂均是该经营站的采砂船从长江偷采而来，没有其他渠道的砂源。（三）被告人朱明明的供述：证明2014年上半年，朱某7找到其父朱某6表示资金周转不开，让其帮忙垫资从老鼠尾砂石经营站购买黄砂，朱某6同其说后，其觉得可以从中赚点差价，便同意了。老鼠尾砂石经营站是不能赊账的，都是款到付货，后便由其出资从老鼠尾砂石经营站购砂送到民杰公司，按照每吨1元至1.5元嫌取差价，大概获利9万多元。对公安机关出示的在民杰公司调取的2014年3月30日至6月30日标注有原材料、金额、数量，备注老鼠尾、朱明明等字样的四份记账凭证表示认可，其共向民杰公司提供了四个多月的黄砂，两个月结一次账，第一次结账101万多一点，最后一次结账是130多万元，具体以民杰公司的黄砂磅单为准，价值230多万元。其2012年从上海回到瑞昌时，听说老鼠尾砂石经营站是其父朱某6牵头成立的一家专门在长江偷砂的公司，老鼠尾砂石经营站2014年没有采区，朱仲模、朱某3、朱某12等人在长江偷砂。（四）辨认笔录及照片：证明胡某辨认出朱明明为出售黄砂者。四、被告人朱明明归案情况及查封、扣押的财产情况（一）归案情况。被告人朱明明于2019年4月21日被瑞昌市公安局民警抓获归案，归案后，被告人朱明明如实供述骗取贷款、非法采矿、掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实。（二）查封、扣押财产情况。瑞昌市公安局于2019年4月21日扣押朱明明三星手机1部、现金1700元，身份证1张，尾号“2766”农业银行卡、尾号“2204”农商银行卡各1张，宝马车钥匙1串；于2019年10月11日扣押朱明明赣Ｇ×××**号牌宝马车；于2019年10月8日查封了被告人朱明明、黄丽名下的位于黄金大道西侧、杨林大道北侧的金铭福邸30幢86单元1001号房产（产权号为瑞国用2015第666号、瑞房权证湓城字第**）；于2019年5月28日扣押了买受人为朱明明、黄丽在江西省南水实业发展有限公司的购房款56.1239万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据证实：1、归案说明：证明被告人朱明明于2019年4月21日被瑞昌市公安局民警抓获归案。2、扣押清单、预算外资金缴款书、助协查封通知书、机动车查询结果单、调取证据通知书、商品房买卖合同及备案信息、收据、扣押决定书、票据、签约确认单：证明瑞昌市公安局于2019年4月21日扣押朱明明三星手机1部、现金1700元，身份证1张，尾号“2766”农业银行卡、尾号“2204”农商银行卡各1张，宝马车钥匙1串；于2019年10月11日扣押赣Ｇ×××**号牌宝马车；于2019年10月8日查封了被告人朱明明、黄丽名下的位于黄金大道西侧、杨林大道北侧的金铭福邸30幢86单元1001号房产（产权号为瑞国用2015第666号、瑞房房权证湓城字第**）于2019年5月28日扣押了买受人为朱明明、黄丽在江西省南水实业发展有限公司的购房款56.1239万元。关于被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，根据本案证据及事实，综合评判如下：关于辩护人提出的被告人朱明明在骗取贷款罪、非法采矿罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪案中均具有坦白情节，认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚的辩护意见，与本案事实相符，本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人朱明明犯骗取贷款罪，在借款期限内按时归还贷款本息，未给银行造成损失，犯罪情节轻微，建议对被告人朱明明犯骗取贷款罪不作犯罪处理或免予刑事处罚的意见，被告人朱明明以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，符合骗取贷款罪的构成要件，被告人朱明明犯有多个罪行，对骗取贷款罪不宜免予刑事处罚，故对此辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的老鼠尾砂石经营站的黄砂既有非法来源，也有合法收购的辩护意见，经查，老鼠尾砂石经营站的2014年底之前的砂石系在长江盗采而来，系非法所得，故对此辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出被告人朱明明对老鼠尾砂石经营站的砂石系违法所得明知程度不高的辩护意见，经查，被告人朱明明供述其明知老鼠尾砂石经营站系其父朱某6牵头设立的专门从长江偷砂的公司，老鼠尾砂石经营站没有采区，知道朱湖人在长江偷砂，被告人朱明明对老鼠尾砂石经营站的砂石系违法所得系是明确知晓的，故对辩护人的意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的在老鼠尾砂石经营站购买黄砂的绝大多数用户均未被追究刑事责任，建议对被告人朱明明从轻处罚的意见，经查，本院已对诉至本院的部分案件依法判决，追究相关被告人刑事责任，且此理由不是法定或酌定从轻处罚的情节，故对此辩护意见，本院不予采纳。本院认为：被告人朱明明以欺骗手段取得银行贷款，情节严重；违反矿产资源法的规定，未取得河道采砂许可证擅自采砂，情节严重；明知是非法偷采的江砂而予以收购，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪、非法采矿罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人朱明明被动归案后，如实供述骗取贷款罪、非法采矿罪、掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实，具有坦白情节，且认罪认罚，依法可以从轻处罚。被告人朱明明已在贷款期限内将贷款结清，未给银行造成损失，酌情从轻处罚。被告人朱明明非法采矿及掩饰、隐瞒犯罪得犯罪行为所获取的非法所得应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百四十三条第一款、第三百一十二条、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法采矿、破坏性采矿刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条、第三条、第四条、第十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百六十六条、第三百六十九条之规定，判决如下：一、被告人朱明明犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1万元；犯非法采矿罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币12万元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币18万元。（有期徒刑自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人朱明明的刑期自2019年4月21日起至2023年4月20日止。）二、追缴被告人朱明明等人非法采矿违法所得16万元，其中分别追缴被告人朱明明3.35万元、周某3.5万元、徐先海3万元、胡加锁3万元、黄某2万元、魏某1万元、余某0.15万元；追缴被告人朱明明掩饰、隐瞒犯罪所得获取的违法所得9万元。上述追缴财产予以没收，上交国库。三、瑞昌市公安局依法查封、扣押的财物，由瑞昌市公安局将执行财产刑及追缴违法所得部分移送本院后依法处理。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。审 判 长  雷 琴人民陪审员  刘远金人民陪审员  徐丽红二〇二〇年八月三十一日书 记 员  张 娅