文书内容重庆市开州区人民法院刑 事 判 决 书(2020)渝0154刑初140号公诉机关重庆市开州区人民检察院。被告人郭作清，男，1954年4月19日出生，汉族，小学文化，务农，重庆市开州区人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年12月17日由重庆市开州区公安局取保候审。2020年5月11日经本院决定取保候审。同年8月7日经本院决定，同日由重庆市开州区公安局执行逮捕。现羁押于重庆市开州区看守所。辩护人黄学文，重庆言民律师事务所律师。重庆市开州区人民检察院以渝开州检一部刑诉﹝2020﹞94号起诉书指控被告人郭作清犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员朱宏梅担任审判长，与人民陪审员许道奎、刘先茂组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市开州区人民检察院指派检察官黄成兰出庭支持公诉，被告人郭作清及其辩护人黄学文到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市开州区人民检察院指控，2012年，被告人郭作清租赁重庆市开州区临江镇XX社区XX街XX号门市用于向社会公众吸收存款。2012年至2019年期间，郭作清未取得相关许可的情况下，以做生意缺钱为由，通过自己及他人“口口相传”的方式向社会公开宣传，并承诺支付6%至24%的年利息，陆续向程某某、付某某、李某某、邱某、陈某某1等110名不特定人员吸收存款共计9313070元。后将款项以高额利息转借给他人以赚取利息差价。2019年4月26日，被告人郭作清经民警电话通知后主动到重庆市开州区公安局经侦支队投案，并如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关针对以上指控的事实，当庭出示了相关证据予以佐证。公诉机关认为，被告人郭作清未经国家有关主管部门核准，吸收公众存款9313070元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭作清犯罪以后自动投案，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人郭作清自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。建议判处被告人郭作清有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金五万元至十万元。提请本院依法判处。被告人郭作清对指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚，希望从轻处理。辩护人黄学文对指控的事实和罪名均无异议。提出以下辩护意见：1.被告人郭作清具有自首、认罪认罚两个法定情节。2.被告人郭作清因法律意识淡薄，以为吸收存款的行为是合法的，才持续实施这个行为，所吸收的存款没有用于个人消费及挥霍，请法庭综合考虑被告人诸多的情节，在量刑时从轻和酌情从宽处罚。经审理查明，2012年，被告人郭作清租赁重庆市开州区临江镇XX社区XX街XX门市用于向社会公众吸收存款。2012年至2019年期间，郭作清未取得相关许可的情况下，以做生意缺钱为由，通过自己及他人“口口相传”的方式向社会公开宣传，并承诺支付6%至24%的年利息，陆续向程某某、付某某、李某某、邱某、陈某某1等100余名不特定人员吸收存款共计9313070元。后将款项以高额利息转借给他人以赚取利息差价。2019年4月26日，被告人郭作清经民警电话通知后主动到重庆市开州区公安局经侦支队投案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有经庭审举证质证的如下证据予以证实：1.户口证明。证实被告人郭作清的身份，已达完全刑事责任年龄。2.到案经过。证实被告人郭作清于2019年4月25日接到民警电话后于次日到公安机关投案并如实供述犯罪事实。3.现场照片。证实被告人郭作清租用的重庆市开州区临江镇XX社区XX街XX门市的情况。4.集资参与人身份证明及借条。证实集资参与人的身份情况及郭作清向集资参与人借款的情况。5.电话通知记录。证实韦先科欠郭作清300万元，而且曾向冉某某借款100万元，后由郭作清一方帮忙先行偿还；李宏军证实向郭某某1借款200万元。6.转款记录。证实郭某某1账户2013年2月25日向李宏军转账193万元；于2013年8月30日向郭某某2转账192万元。7.借条、借款合同。证实郭某某2分别于2013年8月30日、2015年1月20日、2015年1月30日向郭某某1借款200万元、48万元、96万元；韦先科于2014年5月1日向郭作清借款300万元；韦先科于2015年1月2日向冉某某借款100万元，郭某某1为担保人；李宏军于2015年6月25日向郭某某1借款280万元，其中本金为200万元，80万元为利息未付；李子清于2015年3月25日分别向郭小冬、郭某某1、郭作清、周和平借款152万元、220万元、290万元、125万元。8.刑事判决书。证实李启俊在李子清、朱显玉非法集资犯罪中的损失金额为5262365元（备注：郭作清的损失金额由李启俊登记在一起）。9.证人程某某、付某某、李某某、邱某、陈某某1、彭某某、潘某某、王某某1、王某某2、鲁某某、陈某某2、袁某某、郑某某、廖某某、王某某3、李某某1、蒲某某、周某某、方某某、郑某某1、郑某某2、王某某4、吴某某、付某某、陈某某2、唐某某、雷某某、潘某某1、王某某5、王某、方某某1、王某某6、雷某某1、户某某、邓某某、谭某某、肖某某1、吴某某1、傅某某、周某某1、雷某某2、郑某某3、陈某某3、钟某、雷某某3、田某某、雷某某4、唐某某1、裴某某、胡某某、熊某某1、李某某、熊某某2、肖某某2、唐某某1、熊某某3、王某某7、熊某某4、付某某1、熊某某5、熊某某6、熊某某7、雷某某5、潘某某1、付某某2、刘某某1、雷某某6、何某某、刘某某2、熊某某8、陈某某、肖某某3、熊某某9、刘某某2、彭某某、户某某1、潘某某2、吴某某、胡某某、雷某某7、傅某某1、廖某某1、袁某某1、蒲某某1、蒲某某2、王某某8、易某某、彭某某1、张某某、谭某某1、王某某9、刘某某3、刘某某4、韦某某、王某某10、李某某1、雷某某1的证言。均证实郭作清租赁重庆市开州区临江镇XX社区XX街XX门市，分别给高于银行同期利息率的方式向他们吸收存款，并出具借条和支付利息的情况。10.证人郭某某1、冉某某、郭某某2、廖某某的证言。证实郭作清所吸收存款的资金流向情况。11.被告人郭作清的供述与辩解与指控基本一致。12.司法会计鉴定意见。证实经重庆邦宇会计师事务所认定，郭作清出具借条金额为9797120元，借条中息转本金额为484050元，借条本金金额为9313070元，退还本金及利息为538976.8元，损失金额为8774093.2元；集资款出借给李子清2900000元，出借给郭某某2300000元，出借给李宏军1000000元，出借给韦先科4000000元。本院认为，被告人郭作清未经国家有关主管部门核准，吸收公众存款9313070元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院依法予以确认。被告人郭作清犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。被告人郭作清自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。对辩护人提出从轻处罚的意见与查明的事实一致，本院予以采纳。结合被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人郭作清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金八万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年8月7日起至2024年2月6日止。)二、责令被告人郭作清退赔集资参与人的损失计8774093.2元（附退赔清单）。（上述罚金、退赔款限本判决发生法律效力后的第二日起十日内缴纳和退赔。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱宏梅人民陪审员  许道奎人民陪审员  刘先茂二〇二〇年八月七日法官 助理  刘 云书 记 员  赵 敏