天津市滨海新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0116刑初188号公诉机关天津市滨海新区人民检察院。被告人许士标，男，1969年3月16日出生于江苏省沭阳市，汉族，大学文化，无业，现住江苏省沭阳县。2019年7月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年8月15日被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。辩护人李建军，天津名士律师事务所律师。被告人李思奇，男，1984年11月9日出生于北京市西城区，汉族，大学专科文化，无业，现住北京市西城区。2019年7月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市滨海新区公安局刑事拘留，同年8月15日被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第二看守所。辩护人郭蕊，天津法事邦律师事务所律师。天津市滨海新区人民检察院以津滨检四部刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人许士标、李思奇犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月11日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市滨海新区人民检察院指派检察员张力军出庭支持公诉。二被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市滨海新区人民检察院指控，2017年至2018年间，被告人许士标、李思奇分别担任王**松实际控制的美丰嘉德（天津）互联网信息服务有限公司任职，并分别担任张家港门店店长及北京门店店长。二人在明知该公司不具备P2P资质的情况下，仍利用所在门店为王**松成立的爱砖头（天津）网络科技有限公司线上P2P平台售卖年化收益率为7.2%至15%的“头笔赚、整月盈、双月盈、季皆盈、半年盈、年年盈”等投资理财产品，数额均到巨大。经审计，被告人许士标非法吸收162人存款人民币66211368.10元，非法所得人民币219770.49元；被告人李思奇非法吸收89人存款人民币26435850.92元，非法所得人民币200090.73元。公诉机关认为二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定予以惩处，并建议本院对被告人许士标判处有期徒刑四年以上五年以下，并处罚金；判处被告人李思奇有期徒刑三年以上四年以下，并处罚金。二被告人对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。被告人许士标的辩护人辩称，被告人许士标系初犯，且也参与了公司的投资，也是该案的受害者，且案发后有自首情节，请求依法从轻处罚。被告人李思奇的辩护人辩称，李思奇系初犯、偶犯，具有自首情节，且到案后认罪悔罪，积极退缴非法所得，请求依法从轻或减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，自2016年8月起，王**松（另案处理）在未经主管金融机构批准的情况下，分别利用其成立的爱砖头（天津）网络科技有限公司（以下简称爱砖头公司）搭建的线上P2P平台和其实际控制的美丰嘉德（天津）互联网信息服务有限公司（以下简称美丰嘉德公司）在全国的门店，向社会不特定群体以销售预期年化收益率为7.2%至15%的“头笔赚、整月盈、双月盈、季皆盈、半年盈、年年盈”等投资理财产品的名义非法吸收公众存款，数额巨大。被告人许士标于2017年6月1日至2018年9月30日任美丰嘉德公司张家港门店店长，其在明知公司不具备P2P理财资质的情况下利用该门店为爱砖头公司售卖理财产品，吸揽资金。经审计，许士标非法吸收162人存款共计人民币66211368.10元，非法所得人民币219770.49元。被告人李思奇于2017年9月22日至2018年9月30日任美丰嘉德公司北京门店店长，其在明知公司不具备P2P理财资质的情况下利用该门店为爱砖头公司售卖理财产品，吸揽资金。经审计，李思奇非法吸收89人存款共计人民币26435850.92元，非法所得人民币200090.73元。2019年7月10日、11日，二被告人分别到公安机关投案自首，被告人李思奇家属退缴非法所得211066元。上述事实，有经过庭审举证、质证的如下证据证实：1.证人高某、陈某1、徐某等人的证言证实，通过爱砖头公司购买“理财产品”的情况。2.同案犯王**松的供述证实，我的工作单位是爱砖头公司、美丰嘉德公司的法人兼实际负责人、股东。李思奇是美丰嘉德公司北京地区的城市经理，他于2017年5、6月份到公司上班，一直干到2018年9月底。李思奇所在的店铺基本上都是销售爱砖头公司的线上理财工作，也从事一部分美丰嘉德公司线下理财的销售。李思奇负责人员及店铺管理，完成公司理财产品销售指标,对外宣传公司的理财产品。许士标是美丰嘉德公司张家港地区的城市经理。他大概是2017年6月份左右到公司上班的，一直在公司干到2018年9月底。许士标所在的店铺基本上都是销售爱砖头公司的线上理财产品，他负责张家港地区理财业务的销售，也负责人员及店铺管理，完成公司的销售指标，对外宣传公司的理财产品。以上两个店铺吸收存款的数额及未退还数额都以审计为准。3.证人李某的证言证实，我是2017年6月初进入天津美丰嘉德公司工作，一直是财富中心分公司的副总经理。美丰嘉德公司与爱砖头公司都是王**松的，他是实际的控制人。爱砖头公司主要做线上理财业务，美丰嘉德公司做线下理财业务。北京门店的负责人是李思奇，张家港门店的负责人是许士标，各门店线上业务以后台数据为准。4.证人陈某2的证言证实，我是2017年5月底到美丰嘉德公司工作，担任担任二区的区域经理，主要负责常州店铺、无锡店铺、张家港店铺、吴江店铺经营管理。这些店铺主要是经营线上理财业务。美丰嘉德公司的法人代表是王**松，公司主要经营线上和线下金融理财，也就是做Ｐ2Ｐ理财；爱砖头公司也是王**松的，主要是做线上理财业务的。这两家公司实际上就是一家公司，一套工作人员。投资人如果是线上投资,资金是直接进入到公司的第三方支付平台，名称叫富友，合同到期后投资人可自行提取现金或继续投资。线下投资的刷ＰＯＳ机，投资款就直接到公司的账户了。我负责的门店总公司都统一安装了ＰＯＳ机。许士标负责张家港分公司门店的日常工作，他们全部都是做线上业务的。5.证人刘某1的证言证实，我是第一大区区域经理，负责管理青岛第一门店、第二门店,北京第一门店，我们的负责人是李某。北京第一门店的负责人是李思奇，他所在的店铺基本上都是销售爱砖头公司的线上理财工作,同时也从事一部分美丰嘉德公司的线下理财的销售。美丰嘉德公司和爱砖头公司老板都是王**松，美丰嘉德做线下理财，爱砖头做线上理财。6.证人褚某的证言证实，其是耀阳（天津）商业保险有限公司总监，在知道王**松利用虚假的“背债人”从砖头网上执钱下来的情况下，还帮助王**松四处购买客户信息充当“背债人”，提供给王**松实施骗钱,并且还帮助王**松进行银行卡转账。7.证人刘某2、王某、龚某、巫某、陈某3、张某、宋某1、宋某2、田某等人的证言证实在美丰嘉德公司任职的情况及公司的人员构成、运营模式。8.证人董某的证言证实，其于2012年底开始干ＰＯＳ机业务，成立了“天津随心付科技发展有限公司”。王**松开了一家美丰贷款公司，专门做民间借贷业务，王**松要做一个互联网的网页，董某向其介绍了董继天。董某应王**松的要求找人给其线上贷款平台刷流水，并找人在平台上贷款，挣取佣金。9.证人胡某的证言证实，其于2016年8月到2017年11月在美丰嘉德公司的贷款部负责催收工作，王**松经常让其找董某拿一些需要办贷款的客户的信息,一般都有银行卡及书面征信记录等材料。10.被告人许士标的供述证实，我是经区域经理陈某2介绍到美丰嘉德公司上班的，任张家港门店店长，工作职责是就是建设、推广、宣传这个公司砖头网的理财产品和理财网站，吸引社会上老百姓前来购买。爱砖头公司的理财产品是按照投资期限进行划分的，有“整月盈”、“双月盈”、“季皆盈”、“半年盈”、“年年盈”，收益从7%至11.5%不等。我们公司理财产品的优势收益比银行利息高，而且爱砖头公司成立了一个新能源汽车公司，对外宣称客户投资的钱是用来购买新能源汽车的。我在2018年7月份还带着客户到爱砖头公司考察过。我担任店长期间，大约有100多个客户投资，大概有3000多万的资金，具体数字以审计数据为准。截至目前，大概有七、八十个客户1600多万元本息没有兑付。客户购买理财产品都是在网上进行交易的，钱都进了公司的账户。我在这个公司工作期间一共拿了20多万薪酬。11.被告人李思奇的供述证实，我是2017年5月底到美丰嘉德公司上班的，一直干到2018年9月底，我一直担任北京丰台门店店长。爱砖头公司隶属于美丰嘉德公司，都是老板王**松一人控制。我主要负责门店的日常经营、管理工作。我认为美丰嘉德公司和爱砖头公司没有P2P理财资质，我也没见过这两个公司的贷款资质。爱砖头公司是做P2P理财的公司，主要是做线上理财业务的，就是针对不特定人群到店里刷POS机进行投资，与公司签订投资合同。周期有一个月、三个月、半年的、一年的和两年的，年收益从7.2%到14%不等。我担任店长期间共吸揽了50个左右客户1200万元人民币的资金，这是投资爱砖头理财产品的，同时以美丰嘉德公司名义线下吸收七、八十万元人民币。目前大约有800余万元资金没有兑付,涉及40到50余人。此外,我们的客户还包括我及员工、以及我们的亲朋好友。据我了解公司吸收来的这些资金都被公司用于对外放贷了。我在美丰嘉德公司一共拿了21万多元的薪酬。12.辨认笔录证实，经王**松辨认，李思奇为北京门店店长，许士标为张家港门店店长；经陈某2辨认，许士标为张家港门店店长；经刘某1辨认，李思奇为北京门店店长。13.审计报告证实，许士标自2017年6月1日至2018年9月30日期间涉嫌非法吸收公众存款涉案投资人人数162人，涉案合同金额人民币67511368.10元，实际吸收存款金额人民币66211368.10元，其本人非法所得金额人民币219770.49元；李思奇自2017年5月22日至2018年9月30日期间涉嫌非法吸收公众存款涉案投资人人数89人，涉案合同金额人民币26835850.92元，实际吸收存款金额人民币26435850.92元，其本人非法所得金额人民币200090.73元。14.扣押物品清单证实，李思奇退缴所得211066元；2018年10月12日，自许士标处扣押别克车（牌照号津ＲＨ××**）一辆。7.户籍证明证实，二被告人犯罪时系成年人。8.案件来源及到案材料证实，本案经投资人报案而案发，二被告人经公安机关电话传唤到案。本院认为，被告人许士标、李思奇明知其任职公司无对外吸揽资金的相关资质，仍积极参与非法吸收公众存款活动，其行为扰乱社会金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。考虑到二被告人有自首行为，自愿认罪认罚，被告人李思奇退缴全部非法所得，均可依法从轻处罚，但考虑到本案涉案数额及造成损失数额巨大，不宜适用缓刑。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议恰当，本院予以支持。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人许士标犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月10日起至2024年1月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人李思奇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月11日起至2022年7月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）三、责令被告人许士标退缴非法所得人民币219770.49元，扣押车辆牌照号为津ＲＨ××**的别克轿车一辆另案处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王海霞人民陪审员  王焕萍人民陪审员  郑志德二〇二〇年八月六日书 记 员  刘俊杰附：法律释明：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。