广东省汕头市澄海区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0515刑初402号公诉机关汕头市澄海区人民检察院。被告人郑韩彬，男，1977年4月1日出生于广东省汕头市澄海区，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省汕头市澄海区。因犯故意伤害罪于2002年6月20日被汕头市澄海区人民法院判处有期徒刑四年，2004年4月22日刑满释放；因犯寻衅滋事罪于2013年1月18日被汕头市龙湖区人民法院判处有期徒刑六个月，2013年4月15日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年12月31日被羁押，2020年1月1日被刑事拘留，2020年2月6日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。被告人林有祥，男，1982年9月15日出生于广东省汕头市澄海区，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省汕头市澄海区，现住广东省汕头市澄海区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2019年12月31日被刑事拘留，2020年2月6日被逮捕。现羁押于汕头市澄海区看守所。汕头市澄海区人民检察院以汕澄检公诉刑诉〔2020〕Z312号起诉书指控被告人郑韩彬犯收买信用卡信息罪、被告人林有祥犯非法提供信用卡信息罪，于2020年6月29日向本院提起公诉。本院于2020年7月1日立案，并依法组成合议庭，于2020年7月21日适用简易程序公开开庭进行审理。汕头市澄海区人民检察院指派检察员翁晓环出庭支持公诉，被告人郑韩彬、林有祥到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2019年9月份，被告人郑韩彬以其朋友需要银行卡用于“淘宝刷单”为由，要求被告人林有祥提供银行卡及相关的信息。被告人林有祥为非法获利，以“淘宝刷单”及境外博彩转账为由，承诺以转账金额百分之五的提成给黄某，从黄某处获得成套银行卡二套（中国农业银行、中国工商银行,包含银行卡卡号、U盾、绑定的手机号）；通过黄某从黄某1处获得成套银行卡三套（中国工商银行卡、中国建设银行卡、中国农业银行卡)；从其父亲林某处获得成套银行卡三套（中国建设银行卡、中国工商银行卡、中国农业银行卡)；其本人注册银行卡五套(中信银行卡、中国建设银行卡、中国银行卡、中国农业银行卡、中国工商银行卡)。被告人林有祥以每套600元人民币的价格将上述的十三套银行卡贩卖给被告人郑韩彬，被告人郑韩彬支付给被告人林有祥人民币4600元。郑韩彬收到成套银行卡后，将以上十三套成套银行卡卖给蔡伟源（另案处理)。被害人刘某于2019年12月13日18时17分，乘坐兰州铁路公安局银川公安处值乘的K1332次旅客列车从上海站前往济南站途中，于19时51分接到号码为0043211416623的电话，对方称其是淘宝商城客服，借口需要注销代理商信息，要求刘某向卡号6228480136*****5176、621*************744的银行卡转账。刘某信以为真，在K1332次列车上通过手机银行向上述两张银行卡分五次转账共计人民币84900元，其中向黄某卡号为6228480136*********的银行卡转账72900元人民币，向卡号621*************744的银行卡转账12000元。被告人郑韩彬、林有祥于2019年12月31日被抓获归案。案发后，被告人林有祥亲属代为退回非法收入人民币2800元。上述事实，被告人郑韩彬、林有祥在开庭审理过程中没有异议，并有被害人刘某的陈述，证人黄某、黄某1、林某、陈某的证言，汕头市公安局澄海分局制作的辨认笔录、扣押清单，汕头市公安局澄海分局向中国农业银行股份有限公司澄海支行、中信银行汕头分行、中国银行股份有限公司汕头澄海支行、中国工商银行股份有限公司汕头澄海支行、中国建设银行股份有限公司汕头澄海支行、深圳市腾讯计算机系统有限公司调取的相关证据材料，被告人郑韩彬的前科材料，二被告人的抓获经过及户口材料等证据予以证实，上述证据，均经开庭举证、质证，本院予以确认。公诉机关认为，被告人郑韩彬收买信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人林有祥非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人郑韩彬、林有祥对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，建议判处被告人郑韩彬有期徒刑三年六个月至五年，并处罚金人民币二万元至三万元；判处被告人林有祥有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。被告人郑韩彬、林有祥对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议；同意适用简易程序并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。本院认为，被告人郑韩彬、林有祥无视国家法律，被告人郑韩彬收买他人信用卡信息资料，被告人林有祥非法提供他人信用卡信息资料，二被告人的行为足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且涉及信用卡五张以上，数量巨大，被告人郑韩彬的行为已构成收买信用卡信息罪，被告人林有祥的行为已构成非法提供信用卡信息罪，依法均应追究刑事责任。公诉机关指控被告人郑韩彬、林有祥所犯罪名成立,本院予以支持。鉴于被告人郑韩彬、林有祥归案后能如实交代自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，被告人林有祥退回部分非法收入，对二被告人依法均予以从轻处罚。公诉机关对被告人郑韩彬、林有祥的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第三条之规定，判决如下:一、被告人郑韩彬犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月31日起至2023年12月30日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人林有祥犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月31日起至2022年12月30日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）三、扣押在案的被告人林有祥非法收入人民币2800元，由扣押机关汕头市公安局澄海分局予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王和楷审 判 员  许特佳人民陪审员  蔡悦丹二〇二〇年八月五日书 记 员  张 挺附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。