河南省南阳高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1391刑初6号公诉机关南阳高新技术产业开发区人民检察院。被告人范翠微，女，1991年10月01日出生，汉族，高中文化，无业，住南阳市，户籍所在地河北省邢台市宁晋县，因涉嫌犯诈骗犯罪于2020年1月11日被南阳市公安局新区分局刑事拘留，2020年2月13日经南阳高新技术产业开发区人民检察院批准，次日由南阳市公安局新区分局执行逮捕。辩护人宋永杰、葛宏鑫，河南光法（南阳）律师事务所律师。南阳高新技术产业开发区人民检察院以宛开检一部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人范翠微犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。诉讼过程中南阳高新技术产业开发区人民检察院于2020年6月23日以宛开检一部刑变诉（2020）1号变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳高新技术产业开发区人民检察院指派检察员郭潜出庭支持公诉，被告人范翠微及其辩护人宋永杰、葛宏鑫到庭参加诉讼。诉讼过程中因补充证据延期审理一次，现已审理终结。南阳高新技术产业开发区人民检察院指控：被告人范翠微于2018年1月至2019年12月期间，被告人范翠微虚构黄金抵押、买卖生意，以高息为诱饵，骗取被害人信任，诈骗武某、陈某、李某1、沈某、郭某1、李某2等六人财物，共计3041273元。公诉机关针对上述指控，向本院提交了书证、被告人范翠微的供述和辩解、被害人武某、陈某等人的陈述、证人刘某的证言、审计报告等证据。认为被告人范翠微以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任，同时提出被告人范翠微自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，并自愿认罪认罚，符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从轻或减轻处罚。建议对被告人范翠微判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金200000元。提请本院依法判处。被告人范翠微对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，但辩称曾通过武某的朋友向武某转款470000元，应从诈骗数额中扣减。被告人范翠微的辩护人提出：范翠微具有自首情节，系初犯，偶犯，如实坦白供述，认罪认罚，具结悔过，主观恶性较小，取得部分受害人谅解，按照教育为主，惩罚为辅的原则，建议对被告人范翠微量刑10年有期徒刑进行处罚。经审理查明，2018年1月至2019年12月期间，被告人范翠微以做黄金抵押、买卖及其它生意需资金周转为由，并以高息为诱饵，骗取被害人信任，先后骗取被害人陈某829906元、武某662357元、李某1597254元、沈某479118元、郭某1150125元、李某272513元，共计2791273元，用于生活开支挥霍。2019年12月8日被告人范翠微到南阳市公安局新区分局投案。上述事实，有公诉机关出示、经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。1、物证扣押清单，证明扣押被告人范翠微手机一部。2、书证（1）被害人报案材料。（2）被告人到案经过证明被告人范翠微系电话通知到案。（3）前科情况查明证明被告人范翠微无前科。（4）南阳高新区检察院出具的范翠微诈骗数额明细说明，证明范翠微诈骗数额明细。（5）被告人陈某银行交易明细、支付宝微信转账凭证，证明范翠微和陈某之间的转账情况。（6）周仁章银行转账凭证，证明周仁章和范翠微之间的转账记录。（7）李某2农业银行交易、微信支付宝交易明细，证明李某2和范翠微之间的转账记录。（8）沈某邮政银行交易明细，证明沈某和范翠微之间的交易情况。（9）郭某1民生银行交易明细，证明郭某1和范翠微之间的交易明细。郭某1提供的支付宝交易统计，证明支付宝2019年5月-11月支出69000元，收入61800元。银行卡2019年5月30-10月转账130000元。（10）刘某邮政银行交易明细，证明刘某邮政银行账户2018年1月1日至2019年12月31日之间的交易明细。(11)被告人范翠微建设银行交易明细，证明范翠微建设银行账户2018年1月1日至2019年12月31日之间的交易明细。（12）被告人范翠微转款给蔡国和（还武某）的凭证，证明刘某、武某和蔡国和之间的转账记录。3、证人证言（1）苏静证言证明范翠微2019年4月份以有急事为由向其借钱，最低几千元、最高10万元，9月份因苏静租房开店，开始问她要钱，她陆陆续续将钱全部还给苏静了，现在不欠苏静钱。（6）周仁章证言证明陈某向其借过钱，分三次直接转给范翠微，共计119000元，周仁章是中信银行卡号62×××07，范翠微是邮政银行卡卡号62×××44。4、被害人陈述（1）被害人陈某陈述证明通过饭局认识范翠微，2019年7月份范开始以生意需要周转、收买黄金急需大量用钱开始陆陆续续向其借钱，借给她167万元，每月都给利息给了十几万元。每1万元给900元利息。大概10月份开始不再给利息了，本金也不给了，她说她的钱放高利贷了，慢慢要回来了再给。（2）被害人武某陈述证明2019年9月份开始范翠微开始向其借钱，少的一两万、多的一次40万，一共借了160多万元，约定利息每1万元给1千元利息。她说做生意使用的，给封利息。现在还欠138万元。（3）被害人李某1陈述证明2019年5月开始范翠微说她在做黄金抵押、买卖生意，需要周转资金为名向李某1借钱，并承诺1万元每天给60元利息，每个月结一次。2019年5月开始大量开始向李某1借钱，李某1先后给他170万元左右，她以利息名义返还给李某140万元左右，还有130万元左右没有给。他们之间都是通过微信、支付宝和建设银行卡转账。所有的来往账目流水都有。2019年11月份李某1因经济困难找她要钱，她说没钱，比较激动，她最后让李某1把她的车开走抵账。她的车是奔驰C，车号是豫Ｒ×××**，李某1开到河北卖了295000元。（4）被害人郭某1陈述2019年5月范翠微向郭某1借钱，郭某1借给范翠微3万元，过几天郭某1家里用钱要回来2万元，2019年6月她说做黄金抵押生意，回报高，每1万元回报1000-1200元，郭某1就开始把钱给她，每次几万元，陆续给她31万元，中间我需要用钱要回8万元，加上她返还的利息8万多元，还欠15万多元。（5）被害人李某2陈述刘某说范翠微在做二手黄金抵押的生意，具体怎么做他也不知道，但是回报高，1万元每日回报40元让李某2投资，李某2觉得不错就转钱给他们，开始转给刘某6万，后来直接给范翠微，一共26万。后刘某转给李某23万、范翠微转给李某213万元左右，还有9万多没给。（6）被害人郭某2（沈某丈夫）陈述2019年9月前后，范翠微经常来到位于南新路商苑街里边的优理氏护肤品专卖店，后来就慢慢熟了，12月底开始范翠微说可以将钱以高息放贷出去，每1万元每天利息75元，郭某2将钱放在她那里向外贷，到时候给郭某2分一半利息，郭某2就将钱放在她那里，她向外放贷一直到现在。郭某2共计给范翠微562170元，范翠微给郭某2519095元自称利息。（6）被告人范翠微供述和辩解2017年9月范翠微所在的公司南阳市鼎盛科技有限公司倒闭了，范翠微在这个公司的业务就是放贷，倒闭后还有客户找其贷款，范翠微就和王春红商量继续干放贷业务，她俩合作的每一单无论利息多少范翠微都抽取200元，之后丁栋也加入了进来，他俩出资范翠微负责找客户和收账，随着客户越来越多，其他出资人也陆续加入进来。业务就这样做着，今年九月份开始还不上本金的客户变多了，范翠微因为倒卖黄金被骗了140万元，这时资金链已经出问题了本金和利息已经收不上来了，范翠微拿着出资人的本金继续给出资人封息，用本金封息大概用了200多万元，范翠微看事情不对劲，并且国家出台政策彻底查非法放贷，就对出资人说业务需要停止，并隐瞒了用本金封息的事情，出资人也同意把本金撤回，但已经撤不回了，他们开始向范翠微催债，并说他们的钱大多也是问别人借的。6、鉴定意见南阳祥瑞财务会计咨询服务有限公司宛祥内审字（2020）第005号鉴定报告及对鉴定报告的补充说明。证明被告人范翠微诈骗被害人的收支明细。综上，本案证据之间可以相互印证，形成完整证据链，足以证明被告人范翠微以非法占有为目的，虚构做生意需用资金的事实，骗取被害人财物的事实。本院认为，被告人范翠微以非法占有为目的，虚构做生意需用资金和购买黄金的事实，骗取他人财物2791273元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关对被告人范翠微的指控，事实清楚、证据充分，罪名成立，本院予以支持。对于被告人范翠微庭审中辩称的通过武某的朋友转款47万元给武某的事实，经公诉机关补充侦查核实，被告人范翠微通过刘某向蔡国和转款25万元，未统计在审计鉴定中，该25万元可从犯罪数额中扣减，扣减后认定范翠微诈骗数额2791273元。被告人范翠微案发后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，有悔罪表现，辩护人提出的“范翠微具有自首情节，系初犯，偶犯，如实坦白供述，认罪认罚，具结悔过。”的意见予以采纳，对被告人范翠微可酌情从轻处罚，但提出对其在十年量刑的意见，本院认为，被告人范翠微虽具有自首、认罪坦白的量刑情节，但诈骗被害人2791273元巨额款至今未退赔，并未得到被害人的谅解，辩护人的此项意见不予采纳。综合考虑被告人范翠微所具有的量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：（6）被告人范翠微犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月11日起至2033年7月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）（6）责令被告人范翠微于判决生效后十日内退赔被害人陈群元经济损失人民币829906元、退赔被害人武美娴经济损失人民币662357元、退赔被害人李甫经济损失人民币597254元、退赔被害人沈婷经济损失人民币479118元、退赔被害人郭玉龙经济损失人民币150125元、退赔被害人李卓经济损失人民币72513元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  肖新征审判员  雷 川审判员  范元军二〇二〇年八月二十四日书记员  薛平平