江苏省如皋市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0682刑初87号 公诉机关如皋市人民检察院。 被告人李天赐，男，1995年1月29日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人李天赐因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人顾小兵，江苏山水律师事务所律师。 被告人张成榜，男，1990年10月04日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人张成榜因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人罗永林、彭林，重庆德普律师事务所律师。 被告人张福业，男，1995年05月11日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人张福业因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人冒群，如皋市法律援助中心指派律师。 被告人张志君，男，1992年05月19日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人张志君因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人马兵华，如皋市法律援助中心指派律师。 被告人张福威，男，1998年12月02日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人张福威因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人沙映辉，如皋市法律援助中心指派律师。 被告人张少纯，男，1996年10月29日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人张少纯因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人刘海涛，如皋市法律援助中心指派律师。 被告人张福德，男，1994年07月06日生，无业，户籍所在地海南省儋州市，住儋州市。被告人张福德因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月26日被儋州市公安局刑事拘留，于2019年4月30日经如皋市人民检察院批准逮捕，同日由如皋市公安局执行逮捕。现羁押于如皋市看守所。 辩护人汤向群，如皋市法律援助中心指派律师。 如皋市人民检察院以皋检二部刑诉〔2019〕45号起诉书指控被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德犯诈骗罪一案，于2019年12月31日向本院提起公诉。本案于2020年2月11日经江苏省高级人民法院指定本院管辖。本院于2020年2月21日立案。本案因不可抗力原因，于2020年3月18日裁定中止审理，于2020年7月1日裁定恢复案件审理。本案适用普通程序，依法组成合议庭，于2020年7月6日公开开庭进行了审理。如皋市人民检察院指派检察员刘兰、检察官助理卞雯雯出庭支持公诉，被告人李天赐及其辩护人顾小兵、被告人张成榜及其辩护人罗永林、被告人张福业及其指定辩护人冒群、被告人张志君及其指定辩护人马兵华、被告人张福威及其指定辩护人沙映辉、被告人张少纯及其指定辩护人刘海涛、被告人张福德及其指定辩护人汤向群到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人李天赐、张成榜于2018年12月，经事先共谋，由被告人李天赐在海南省琼海市嘉积镇其住所内提供公民个人信息、诈骗所用QQ号、收款二维码、打电话人员联系方式、作案电脑、购买香港电话卡群发诈骗短信、帮助取款，由被告人张成榜提供作案电脑、诈骗场所、支付日常开支、先后组织被告人张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德、张某甲（另案处理）等人并事先约定诈骗提成，于2019年2月至3月间，在海南省海口市龙华区恒大文化旅游城23栋802室内，由被告人张福业联系被告人李天赐获取公民个人信息、收款二维码及QQ并进行发放、联系他人打电话、统计诈骗所得，由被告人张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德及张某甲通过从张福业处获取的QQ与被害人联系，虚构小额贷款公司客服人员身份，以办理贷款需要支付手续费、保证金等事由，实施诈骗。 其中，被告人李天赐、张成榜组织参与作案28起，涉案价值人民币227400元；被告人张福业、张志君自2019年2月15日起加入组织，参与作案28起，涉案价值人民币227400元；被告人张福威自2019年2月19日起加入组织，参与作案26起，涉案价值人民币211800元；被告人张少纯、张福德自2019年2月26日起加入组织，参加作案13起，涉案价值人民币90400元。 案发后，被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德均能自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并签署认罪认罚具结书。 公诉机关认为，被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团；其中，被告人李天赐、张成榜系犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人张福业在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张志君、张福威、张少纯、张福德在共同犯罪中均起次要、辅助作用，均是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德均能承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，签署了认罪认罚具结书，可以从宽处理。 各被告人对公诉机关指控事实、定性、量刑建议均无异议，当庭表示自愿认罪认罚。 被告人李天赐的辩护人提出如下辩护意见：1.将案涉诈骗团伙认定为犯罪集团，将李天赐认定为犯罪集团首犯缺乏事实依据。本案中，起诉书中认定的犯罪集团作案时间集中在2019年2、3月份，认定的诈骗时间仅25天；犯罪成员共7人，没有明显的层级划分；诈骗总金额227400元，难言社会危害严重。2.被告人李天赐主观恶性较小，可改造性较大。3.被告人李天赐到案后如实供述，供述稳定，表明其真诚悔罪。4.被告人李天赐自愿认罪认罚，可以从轻处罚。5.被告人李天赐被羁押期间，其妻子生下二胎，家庭需要照顾。综上，建议对被告人李天赐从轻判处。 被告人张成榜的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人张成榜归案后认罪悔罪态度较好，有坦白情节，签署了认罪认罚具结书，可以从轻处罚。2.被告人张成榜系初犯偶犯，主观恶性较小。3.本案不符合犯罪集团的特征，被告人张成榜不是犯罪集团的首要分子，而是一般共同犯罪中的主犯。综上，建议对被告人张成榜从轻处罚。 被告人张福业的辩护人提出如下辩护意见：1.被告人张福业有坦白情节，认罪态度较好，自愿签署认罪认罚具结书，可从轻处罚。2.被告人张福业系初犯，无犯罪前科，从轻处罚。3.本案不应定性为犯罪集团。 被告人张志君的辩护人对公诉机关指控构成诈骗罪的定性无异议，提出如下辩护意见：1.被告人张志君在侦查阶段多次供述，2019年2月25日其回家卖槟榔未参与诈骗，对此期间的7起诈骗事实，不应当计算诈骗数额。2.被告人张志君到案后如实供述，系坦白，可以从轻处罚。3.被告人张志君对主要犯罪事实无异议，签署了认罪认罚具结书。4.被告人张志君在共同犯罪中的作用较小，系从犯。5.被告人张志君系初犯，无前科劣迹，有正当职业，主要是法律意识淡薄。6.被告人张志君有明显悔罪表现，已退出违法所得500元。7.被告人张志君参与诈骗时间不长，自行骗取的金额为1万元。综上，建议对被告人张志君减轻处罚。 被告人张福威的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性无异议，提出如下辩护意见：1.被告人张福威如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。2.被告人张福威是受李天赐等人的指使，在共同犯罪中起次要作用，应当减轻处罚。3.被告人张福威签署了认罪认罚具结书，可以依法从宽处理。4.被告人张福威愿意退赃及缴纳罚金，表明其悔罪态度。5.被告人张福威，无前科劣迹，有明显悔罪态度。综上，建议对被告人张福威减轻处罚。 被告人张少纯的辩护人对公诉机关指控的事实及定性无异议。就量刑提出如下辩护意见：1.被告人张少纯所起的作用是次要辅助的，应当从轻处罚。2.被告人张少纯如实供述自己的行为，系坦白，可以从轻处罚。3.被告人张少纯签署了认罪认罚具结书，可以从轻处罚。4.被告人张少纯年纪较轻，系初犯，酌情从轻处罚。综上，建议对被告人张少纯从轻处罚、从宽处理。 被告人张福德的辩护人对公诉机关指控的事实及定性无异议，就量刑提出如下辩护意见：1.同意第一辩护人的意见，本案不应认定为犯罪集团。2.被告人张福德系坦白，可以从轻处罚。3.被告人张福德系从犯，应当减轻处罚。4.被告人张福德认罪认罚，签署具结书，从轻处罚。5.被告人张福德没有取得任何的利益。 经审理查明，被告人李天赐、张成榜于2018年12月，经事先共谋，由被告人李天赐在海南省琼海市嘉积镇其住所内提供公民个人信息、诈骗所用QQ号、收款二维码、打电话人员联系方式、作案电脑、购买香港电话卡群发诈骗短信、帮助取款，由被告人张成榜提供作案电脑、诈骗场所、支付日常开支、先后组织被告人张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德及张某甲（另案处理）等人并事先约定诈骗提成，于2019年2月至3月间，在海南省海口市龙华区恒大文化旅游城23栋802室内，由被告人张福业联系被告人李天赐获取公民个人信息、收款二维码及QQ并进行发放、联系他人打电话、统计诈骗所得，由被告人张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德及张某甲通过从张福业处获取的QQ与被害人联系，虚构小额贷款公司客服人员身份，以办理贷款需要支付手续费、保证金等事由，实施诈骗。 其中，被告人李天赐、张成榜组织参与作案28起，涉案价值人民币227400元；被告人张福业、张志君自2019年2月15日起加入组织，参与作案28起，涉案价值人民币227400元；被告人张福威自2019年2月19日起加入组织，参与作案26起，涉案价值人民币211800元；被告人张少纯、张福德自2019年2月26日起加入组织，参加作案13起，涉案价值人民币90400元。具体事实如下： 1．被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君于2019年2月15日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人吴某人民币3200元。 2.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君于2019年2月15日至16日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人陈某甲人民币6200元。 3.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月20日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人吕某人民币3200元。 4.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月20日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人余某人民币6000元。 5.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月21日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人罗某人民币16200元。 6.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2018年2月21日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人陈某乙人民币26200元。 7.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月21日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人张某丙人民币6200元。 8.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月23日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人宋某人民币6200元。 9.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月24日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人马某甲人民币16200元。 10.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月24日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人陆某人民币6200元。 11.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月24日至25日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人郑某人民币6200元。 12.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月24日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人鲁某甲人民币10200元。 13.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月24日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人黄某甲人民币6200元。 14．被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月25日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人梁某乙人民币6200元。 15.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威于2019年2月25日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人唐某6200元。 16.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年2月27日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人吝丹人民币3200元。 17.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年2月28日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人王某甲人民币6200元。 18.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年2月28日至3月1日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人李某人民币6200元。 19.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月5日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人马某乙人民币6200元。 20.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月5日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人沈某人民币11200元。 21.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月6日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人柴某乙6200元。 22.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月6日至3月7日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人刘某人民币16200元。 23.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月7日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人邓某6200元。 24.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月8日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人蒋某人民币3200元。 25.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月9日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人郝某人民币3200元。 26.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月10日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人王某乙（住江苏省灌云县燕尾港镇致富路14号）人民币6200元。 27.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月10日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人梁某丙人民币16200元。 28.被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德于2019年3月10日，在上述地点，采用上述手段，骗得被害人黄某乙人民币6200元。 案发后，被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德均能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并签署认罪认罚具结书。 儋州市公安局从被告人李天赐处扣押猫池4个、笔记本电脑2台、HUAWEI无线数据终端2个、电脑硬盘2个、人民币2000元、手机48部、中国电信卡（一卡走遍大湾区未启用）16张、中国电信卡（一卡走遍大湾区已启用）6张、中国电信物联网专用卡4张、中国电信4G+UIM卡（未启用）1张、中国电信4G+UIM卡（已启用）2张、中国电信卡（澳门游惠宝定制已启用）1张、中国移动香港储值卡（已启用）81张、中国移动香港储值卡123张，从被告人张成榜处扣押笔记本电脑3台、手机3部、U盘2个、香港卡外盒3张、人民币2000元，从被告人张福业处扣押手机1部、笔记本电脑1台，从被告人张志君处扣押笔记本电脑1台、手机4部、银行卡5张、人民币500元，从被告人张福威处扣押笔记本电脑1台、手机1部，从被告人张少纯处扣押笔记本电脑1台、手机1部，从被告人张福德处扣押笔记本电脑1台、手机1部，从同案张某甲处扣押笔记本电脑1台、手机2部，上述款物均暂存于如皋市公安局。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定： 一、关于犯罪集团及实施诈骗事实部分的证据： （一）被告人的供述与辩解： 1.被告人李天赐的供述和辩解，证明：2018年11月份，其跟张成榜喝酒聊到做诈骗的事情，那时两人都没有工作，看到网上新闻有贷款诈骗，就和张成榜商量。2018年12月我们做准备工作，其在海口二手市场买了两台电脑，两部手机，在淘宝上找售卖香港卡商家，使用QQ联系购买香港卡，使用QQ购买公民个人信息或者利用“电话号码魔方”软件下载，其在QQ群里找到提供微信收款二维码的人向他购买收款二维码。张成榜负责找人冒充客户跟人聊天，他那边的人的吃住等开支都是由他负责。其给了张成榜两、三台电脑用来跟人聊天，还给了张成榜一个手机号码让他到海口的商城里买电脑。我们准备好了后，就开始做诈骗。其在居住的地方先利用手提电脑、手机操作“短信多”平台发送诈骗信息，如果对方相信了，就添加其编辑在短信里作案QQ号码，其把QQ号码及密码还有微信收款码通过QQ发送给张成榜，其QQ昵称为123，他们那边的QQ昵称也是123。然后张成榜带着一帮人就会冒充信贷客服与受害者聊天，发微信收款码给受害人，收取手续费人民币200元（以下币种均为人民币），他们再制作假的贷款合同发给对方，然后通过QQ把对方的手机号码和姓名发给其，其再打电话给受害人让对方再交3000元保证金，如果受害人缴款后，张成榜那边联系其，其再打电话告诉对方保证金没有备注姓名，不能放款，让对方重新支付3000元，并告诉对方先前的3000元保证金已退，张成榜那边会发一张假的成功退款的截图给受害人，如果受害人再次打款，其会再次打电话让提升信用值等理由继续骗钱。诈骗到钱后，其再联系提供二维码的人取出钱，负责用二维码取款的人从诈骗赃款中分得15%，张成榜手下具体实施诈骗的人分得10%，剩下的钱去掉开支由其和张成榜平分。至少骗了二十多万，其分了至少有五万。 2.被告人张成榜的供述和辩解，证明：2018年，其和李天赐喝酒聊天，李天赐让其一起做诈骗。到了12月份，李天赐电话通知其做贷款诈骗，李天赐让其找人冒充客服跟人聊天，其他的都是他负责。李天赐买了二手电脑，其在海口市海甸岛的小区租了一间房，就带张福业、张福威、张福德、张少纯、张某甲在租房里做诈骗，都是听从李天赐的安排，做到过年前十天左右回家过年的。过完年一个星期左右，其和张福业、张志君去租了海口市龙华区恒大文化旅游城23栋802室，租完房后两三天，李天赐通知其去海口。其和张福业、张福威就先去海口恒大旅游城，等了五天，就开始搞诈骗。2019年2月20日左右，张志君、张少纯、张某甲、张福德也过来参与诈骗。2019年3月10日，李天赐给其打电话，说马上到315，查的比较紧，叫我们先停下来。我们不是10号就是11号回去。3月18、19日左右，其和张福业、张福威、谭某乙还有谭某乙的朋友来海口的，玩了三天，就开始做诈骗的。做到3月25日被抓。 诈骗流程是李天赐发短信给受害人，再把作案用的QQ号码及密码、微信收款码通过QQ发给张福业，张福业再把QQ及二维码发给其他人，受害人如果相信就会添加QQ，就谎称是蚂蚁金服的客服，跟受害人聊天，以办理贷款手续费收取200元，让受害人将手机号码、姓名等提供，我们制作一份假贷款合同书发受害人，之后把受害人号码发李天赐，李天赐再找人打电话让受害人缴保证金3000元，受害人同意就会在QQ上联系，扫码支付，我们再以支付保证金没有备注名字为由，他们重新扫码支付一次，先交的保证金会退还，制作一张假的退款截图，再由李天赐打电话，让受害人再缴6000至9000元的激活金，直到受害人不相信为止。 其和李天赐的分工是李天赐负责购买公民信息，微信收款码，香港电话卡、作案QQ,给受害人发送诈骗短信、联系取款的人并提供收款二维码，其自己这一边的人是用李天赐提供的QQ跟受害人联系，冒充蚂蚁金服客服人员实施诈骗，其提供作案手机和电脑，租作案窝点，还有窝点的开支，另外联系李天赐要QQ，跟李天赐分诈骗的钱。另外其也直接用QQ诈骗，张福业、张福威、张福德、张少纯、张志君、张某甲也是用QQ诈骗，其让张福业帮李天赐接收香港卡和记账，张福业联系打枪的人、给其这边参与诈骗的分QQ和微信收款二维码。 诈骗用的电脑刚开始是李天赐提供了五台，后来其自己购买了三台。具体实施诈骗的人分得诈骗款的10%，剩下的钱去掉开支之后由其和李天赐平分。至少诈骗二十万元，其分得至少六万元。 3.被告人张福业的供述和辩解，证明：2018年11月份，张成榜叫其一起去做诈骗，张成榜带其与张志君在海口市海甸岛小区租房子，张成榜买了电脑、上网卡等，还在房子里测试了QQ等工具，后回儋州了。到了12月中下旬，我们三个人还带了张福威、张少纯、张福德和张某甲到海口做诈骗，人都是张成榜喊的，做到一月份快到春节了，都回家。2019年正月初八左右，其和张成榜、张志君到海口租了恒大海口文化旅游城23栋一单元802室，租金是张成榜给的。租完房过了两三天，三个人就先开工的。张福威和张某甲是在2019年2月20日左右到的，又过两三天，张少纯和张福德过来的，一直做到2019年3月10日左右回家的。2019年3月19日其和张成榜、张福威及另外两名男子又来做诈骗一直做到3月25日被抓。 张成榜让其联系上家（QQ昵称为123，QQ号为12×××37），让上家将诈骗用的QQ编辑到诈骗短信中然后发送给受害人。其除了聊天之外，所有的业务员要打电话都是其来联系“打枪”的人，包括他们所要用的收款二维码和QQ都是由张成榜联系的上家发给其，其再发给其他业务员，还有就是其每天把受害人被骗钱的截图上的金额统计好了发给昵称是123的那个QQ号，统计完的word文档都被其删掉了。其每天也会统计每个人诈骗所得的钱。电脑使用不固定，大家可以随便用。 4.被告人张志君的供述和辩解，证明：2018年12月份，其为躲债到张成榜在海口市恒大美丽沙小区一个房子，看到他们在冒充贷款公司客服在QQ上聊天实施诈骗，其没有参与诈骗，呆了三四天回去送槟榔。后来到2018年12月底，其又到了这边，就和张成榜、张福业、张福威、张某甲、张福德、张少纯一起做诈骗。做了没几天其就回家过年。到2019年2月10日左右，张成榜打电话让其开车接他和张福业到海口重新找房子诈骗，在2019年2月12日，张成榜用其的身份证租了海口市恒大文化旅游城23栋一单元802房，房租是张成榜给的，其租好房间后，和张成榜去拿了三四台电脑，2月15日左右三个人就开始诈骗，2月18日左右张福威来了。其回去送槟榔，张成榜打电话叫其带张某甲过去，2月16日其将张某甲带过来实施诈骗，其就负责煮了二三天的饭，回詹州，一两天后回到海口，看见张福德还有张少纯也过来了做诈骗，一直做到3月11日其回家的。2019年3月20日又回了诈骗的地方，看到张成榜、张福业、张福威、谭某乙、谭某甲五个人在，3月21日其回老家，直到3月25日其在海南儋州老家被抓。 老板是李天赐，我们先是发诈骗信息给受害人，如果受害人相信就会加我们的QQ，张福业就把QQ号码及密码、信息收款码还有聊本发给我们，我们就在QQ上聊天，问对方是否要贷款，要姓名和手机号码，收200元手续费，制作一份假的借款合同给对方确认，然后将对方姓名和手机号码发给张福业，张福业再发给打电话的人，冒充贷款公司下款部经理，要求受害人再缴纳3000元保证金，如对方同意，我们再把微信收款码发给对方，让对方扫码支付，并让对方截图发来。我们再让张福业联系打电话的人，打电话的再联系受害人，说保证金没有备注姓名，要重新支付，之前的保证金会在24小时退还，发一张退款截图给对方，如对方相信再缴纳，就再打电话联系对方要缴纳激活金，提升信用值等理由要求受害人继续转账，一直骗到受害人不相信为止。 其听张成榜说李天赐主要是负责购买需要办理贷款客户的个人资料，然后编辑诈骗短信把我们作案QQ号编辑在短信里发送给受害人，诈骗用的QQ号码和微信收款二维码以及电脑也都是李天赐购买的。 张成榜负责租房，买菜做饭，负责所有开销，诈骗分成也是张成榜给的，有时候张成榜也帮助聊天诈骗。 我们用的诈骗电脑不是固定的，看上去外观一样，其用的电脑是随便拿的。 张福业负责提供诈骗用的QQ号和收款二维码，负责联系打电话的人，我们诈骗到的钱截图给张福业，由他统计发给李天赐。其和张福德、张福威、张某甲、张少纯冒充贷款公司客服跟人聊天，谭某乙、谭某甲有没有做诈骗，其不清楚。 聊天骗到的钱10%分成，其他的钱都是老板的，其骗了4个人，至少9000多元，具体骗了哪些人记不得了，只记得其中有广东姓陈的女的。张成榜给了其1000元分成。 5.被告人张福威的供述和辩解，证明：2018年12月份，其同村的张成榜喊其一起去海口市海甸岛小区做贷款诈骗，其去的时候张福业、张某甲已在，后来张福德、张少纯、张志君也加入做诈骗，做到农历年前停工回家。2019年2月18号左右其和张成榜、张福业到海口市恒大文化旅游城23栋一单元802房内，这房子是张成榜和张成君已租好，等了几天，张志君、张少纯、张福德、张某甲也陆续来了，测试了一二天就开始做诈骗，3月10日左右停工回家。3月19日张成榜通知其回到租房继续做诈骗，其和张成榜、张福业还两个姓谭的五个人一起去的，张志君已在那里，后张少纯、张某甲、张福德也来了，张志君好像感冒回家了，我们在3月23日开工一直到3月25日被抓。 我们是冒充蚂蚁金服贷款公司客服在QQ上跟受害人聊天，问对方是否需要贷款，要对方的手机号码和姓名，根据张福业发的聊本告诉对方分6期、12期、24期、36期还款期限，对方同意，我们会以收取手续费的名义让对方扫码支付200元，制作一份假的借款合同，对方确认后，就把受害人的手机、姓名发给张福业，张福业联系打枪的打电话给受害人，会告诉对方先交纳3000元的保证金，如对方转账，打枪的人会以转账保证金未备注姓名为理由要求受害人重新转账，我们事先会发一张假的退款成功的截图给受害人，对方重新扫码支付，打枪的人会再打电话以提升信用值、交纳激活金等理由骗受害人继续转账。 其拿到了2500元的分成，应当骗了25000元左右，大约六、七个人。诈骗时使用的电脑是不固定的。 张成榜是老板，负责提供吃住，租房子，还提供诈骗所用的电脑、QQ、微信收款码和骗人的话本。张福业除了直接诈骗，还负责给我们发QQ、微信收款码，联系打枪的，统计我们每天总共骗了多少钱，这些是张成榜安排的。 其和张福德、张福业、张少纯、张志君用的电脑都是张成榜买的，电脑是混着用的，张某甲的电脑是自己带来的。 张成榜是按照我们每天聊天骗的钱的10%给我们分钱。其分了至少5000元，至少骗了五万元。 6.被告人张少纯的供述和辩解，证明：2019年1月份张成榜让其去海口市海甸岛的一个小区做贷款诈骗，其找到张成榜，还有张某甲、张福威、张志君、张福业已经在做诈骗，做到春节前几天停工。2019年2月份，张成榜带其去海南省海口市恒大旅游文化城23栋1单元802室继续诈骗，张志君、张福威、张福业、张某甲已在，当天张福德也来了，就一起做诈骗到3月11日，张成榜让其回儋州。3月23日张某甲在微信上跟其语音，让其去做诈骗，就和张某甲、张福德三人一起到恒大文化旅游城23幢802室，一起做的还有张福威、张福业、张成榜，谭某乙、谭某甲是刚来，有没做其不清楚，到3月25日就被抓了。 张成榜负责买菜、煮饭，提供吃住、诈骗所用的电脑，还负责诈骗款的分成；张福业负责提供诈骗用的QQ号和收款二维码，具体哪来的不清楚，张福业自己也实施诈骗。张福业还跟打枪、发诈骗短信的人联系；其、张福威、张某甲、张志君、张福德负责聊天。 先是张成榜提供电脑，有人发诈骗信息，张福业将诈骗用的一个QQ和密码、收款二维码发给其，其冒充蚂蚁金服的客服用QQ号跟人聊天，骗人办贷款，取得对方手机号码、身份证等，向张福业处要微信收款二维码，让受害人扫码缴纳手续费200元，其就给对方拟一个电子合同，然后就由张福业联系“打枪”的人，让他打电话问对方要3000元的保证金，“打枪”的人会用各种方法骗对方钱，钱都打到张福业给其的二维码上面。 我们负责聊天的拿10%的提成，其拿到17500元的提成，诈骗至少175000元。 诈骗使用的电脑是不固定，电脑是差不多一个样子。 7.被告人张福德的供述和辩解，证明：2018年12月份张成榜让其跟后面做贷款诈骗的，当天晚上就和张成榜、张少纯到海口市海甸岛的一个小区里面，张某甲、张福业、张福威、张志君已在做诈骗，其做到2019年1月底就回家过年。2019年2月7日其联系张成榜，张成榜让其联系张福业，根据张福业发的定位，其打车去海口市恒大旅游文化城23栋1单元802室，后与张福业、张成榜、张某甲、张福威、张少纯一起继续诈骗，3月9日左右张成榜说回家，就回儋州。3月23日张成榜打电话说去做诈骗，其跟张某甲、张少纯一起坐车去的，张成榜、张福业、张福威一起做诈骗，还有两个姓谭的在，但其没有看到他们做，做到3月25日被抓。 张成榜提供每人一台电脑，张福业提供作案使用QQ和密码，然后有受害人加好友，其冒充蚂蚁金服的客服用QQ号跟受害人聊天，如对方需要贷款，就让受害人提供手机号码、身份证号码、姓名、银行卡号等，从张福业处要微信收款码发给受害人，让受害人扫码收取手续费200元，其就会给对方拟一个电子合同；其把受害人电话、名字发给张福业，由张福业联系“打枪”的人，让他打电话问对方要3000元的保证金，如受害人缴保证金，再让受害人重新扫码支付并备注，并说之前缴的保证金会退。“打枪”的人会用各种方法骗对方钱，钱都打到张福业给其的二维码上面。最后受害人不相信了，就把受害人QQ删掉。电脑都是放在固定位置，第一次去就固定用的一台，回去之后再来时用的那台也是固定用的，但是不是上次用的那台电脑其就不清楚了。 其至少诈骗了10800元，骗了至少四个人。用QQ聊天诈骗的能够分到诈骗钱里的10%的提成，剩下来的90%怎么分，其不知道。 张成榜负责提供住宿、饮食，提供诈骗所用的电脑；张福业负责提供诈骗用的QQ号和收款二维码，张福业自己也实施诈骗。在诈骗过程中，也是张福业联系具体打电话的人和被害人联系实施诈骗。 附：如皋市公安局制作的提取笔录，证明：如皋市公安局自被告人张福德的苹果6手机内提取位置信息及聊天记录，定位信息显示2019年2月23日出现在儋州市，后3月12日出现在儋州市；2019年2月25日出现在海南省海口市龙华区玉沙路附近（即恒大旅游城作案地点附近）。 （二）证人证言： 1.证人谭某甲的证言，证明：2019年3月20日左右，其在海南省儋州市那大镇上，同村的谭某乙问其要不要去海口玩，当天谭某乙的妹夫阿榜就开车过来接了他们，车上另外还有两个人，一起到海口市恒大旅游城文化中心的一个8楼，在那里知道他们做信贷诈骗，其也想学习，3月23日他们就开工，其也买了一个二手的电脑、手机，其和谭某乙就在旁边学习，自己还没有骗钱。大概就是冒充客服和人家聊天然后要人家的姓名、身份证号等信息，让被害人支付手续费200元、保证金3000元、激活金6000到8000元等，提供微信二维码给对方转账，骗到钱就不理人家了。 2.证人谭某乙的证言，证明：2019年3月20日，张成榜喊其和谭某甲一起到海口市恒大旅游城23栋的802室，这里一共住了八个人，他们是搞贷款诈骗的，其也想参加，但是还没来得及就被抓了。 3.证人张某甲证言，证明：2018年12月份，其堂哥张成榜打电话让其带一台电脑和他一起去海口做工，其知道做工就是跟着他做网络诈骗，还让其问问张少纯等人要不要一起去，后其和张少纯、张福德、张福威一起坐车到海口市恒大文化旅游城23栋一单元802室，张成榜和张福业已在，第二天就开始做诈骗，做了二十几天，都回家过年。过完年，其和张福德、张少纯、张福业等几个人去海口市恒大文化旅游城搞诈骗，做了一个星期，其就回家。3月22日其又回来这边继续诈骗，一直到3月25日被抓。 张成榜负责提供住处、买菜，是这个地方的负责人，提供作案的QQ、上网卡、和另外的一个团伙联系并发放提成。我们其他几个人就负责和客户聊天骗取手续费。 张成榜给其一个QQ号，其登录后，就会有人加其，但不知道这些人是怎么加到其的QQ，其会根据张成榜提供的聊本聊天，说可以贷款，要收取手续费200元，对方同意缴，其就把张成榜发的微信收款码给被害人，转账200元后，其就把受害人的电话号码通过QQ发给张成榜，接下来怎么弄，其不清楚，其只负责继续聊天骗钱。 张成榜给我们聊天的每人诈骗款中提成10%，其诈骗大约是一万多元，按照提成应当是拿一千多元，但张成榜是其堂哥，其跟他要了三千多元，其他人具体骗了多少不清楚。 二、具体诈骗事实证据： 1.骗取被害人吴某的证据： （1）被害人吴某的陈述及微信、QQ个人信息、聊天记录截图、转账截图，证明：其之前在网上申请贷款都没有放贷，2019年2月15日其手机收到00开头的信息，说可以贷款，其就添加1355583931的QQ（昵称是蚂蚁金服），对方让其提供了手机号码、身份证号等，申请2万元贷款，分24期偿还，对方发来微信收款码，其扫码支付200元手续费，并截图发过去，对方发来电子合同，其同意后，对方说按合同要缴纳3000元保证金，不缴纳就是违约，要到法院起诉承担5－10万元违约金，并说保证金会退，其就扫码支付3000元，转账后，对方说没有备注姓名，将退回3000元，发来退款的图片，要求其重新缴纳。其没有转，让退钱，对方就不理了。 附：手机转账截图，其被诈骗时使用的QQ号为30×××39，微信号是×××，其使用其微信扫描二维码共转账3200元至被告人提供的微信账户上（2019年2月15日转发200元，交易订单为10000499012019021500029582428212；同日转账3000元，交易订单号为10000499012019021500032851998380）。 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张少纯的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）中的截图照片，证明：被告人使用的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）有一笔3000元的扫描微信收款二维码转账记录，交易订单号为10000499012019021500032851998380；一笔200元的扫码微信收款二维码转账记录，订单号为10000499012019021500029582428212。 2.骗取被害人陈某甲的证据： （1）被害人陈某甲的陈述及微信、QQ个人信息、聊天记录、中国农业银行交易明细、微信交易记录等截图，证明：2019年2月15日其收到0085开头的短信，以为是之前网上申请贷款通过了，就添加1658744021的QQ，昵称蚂蚁金服，聊天说其申请2万元贷款，分36期申请审核通过，对方让其扫码向昵称“拼命微笑，扯住嘴角”支付200元手续费，后发来电子合同，贷款方是浙江网商银行股份有限公司，其同意，就有自称是审核部的打来电话，让缴贷款保证金3000元，其说先缴500元，但扫码支付提示微信有问题，对方又重新发来昵称“野肆”的微信收款码，其转了500元。第二天，扫码又提示有问题，对方再发来昵称“激怒”微信收款码，其转账2500元，对方又打来电话说转账已收到，没有备注“陈某甲保证金”，已办了退款手续，让其重新扫码支付3000元，其转账后，对方又打电话说要再转10000元提升信用度，交了钱，贷款会打到银行卡上，其让退款，对方就不理了。 附手机截图：其被骗时所使用的QQ号是18×××75，微信号是×××。其使用微信扫描收款二维码共转账6200元至被告人微信账户上。其中一笔3000元的转账记录的订单号为10000499012019021600058040527245，一笔2500元的转账记录的交易订单号为10000499012019021600056560166326，一笔200元的转账记录交易订单号为10000499012019021500069162590284，一笔500元的转账记录交易订单号为10000499012019021500067831689272。 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张少纯的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）中的截图照片，证明：被告人使用的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）有陈某甲相关合同，一笔2500元的扫描微信收款二维码转账记录，交易订单号为10000499012019021600056560166326，一笔3000元的扫描微信收款二维码转账记录，订单号为10000499012019021600058040527245，一笔500元的扫描微信收款二维码转账记录交易订单号为10000499012019021500067831689272，一笔200元的扫描微信收款二维码转账记录交易订单号为10000499012019021500069162590284。 3.骗取被害人吕某的证据： （1）被害人吕某的陈述及微信、QQ个人信息、聊天记录、微信交易记录等截图，证明：2019年2月20日其收到可以申请贷款2万元的短信，就添加昵称蚂蚁金服的QQ，提供了信息，扫码向对方支付手续费200元。对方发来电子合同，确认后，对方打来电话，要求依合同约定，必须缴纳3000元保证金，其扫对方发来的收款码转账3000元，对方打来电话说没有备注所办理的款项让重新扫码支付，其就感觉被骗，要求退款，对方QQ就不回信息了。 附手机截图显示：其被骗时所使用的QQ号是16×××78，微信号是×××。其转账给被告人的记录中有一笔3000元的交易订单号为10000499012019022000086788714381转至岁月如歌微信账户，一笔200元的交易订单号为10000499012019022000081658115300转至微信昵称为九万**的微信账户上。 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张少纯的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）中的截图照片，证明：被告人使用的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）有一笔3000元的扫描微信收款二维码转账记录，交易订单号为10000499012019022000086788714381，且被告人使用微信昵称为九万**的微信收钱，且截图显示21:10岁月如歌收款前，有向九万**转账的记录截图。 4.骗取被害人余某的证据： （1）被害人余某的陈述及微信、QQ个人信息、聊天记录、微信交易记录、借贷合同书等截图，证明：2019年2月20日晚上8点多，其手机收到可以申请贷款的短信，其加了短信中的22×××99昵称蚂蚁金服QQ账号，聊天后向对方提供了姓名、手机号码等信息，申请贷款2万元，对方发来电子借款合同，贷款方是浙江网商银行股份有限公司，还加盖了公章，后收到北京来的电话，说贷款要按合同缴纳3000元保证金，其说不贷款了，对方说违约要承担责任，其就扫对方发来的微信码转账3000元，付完款后，对方又说付款没有备注保证金，不符合要求，让其重新支付，其又重新扫码付款3000元，并备注了“保证金”，对方又说不行，要备注“二次保证金”，让其重新转，其感觉被骗，就没有再转。后再找对方，已处于离线状态。拨打电话亦已关机。 附手机截图：其被骗时所使用的QQ号是10×××86，微信号是×××，被告人所使用的QQ号是22×××99，其转账3000元的交易订单号为10000499012019022100014750322399，转至微信昵称为独行的微信账户上，付款方留言为余某；另一笔3000元的交易订单号为10000499012019022100025481045361，转至微信昵称为独行的微信账户上，付款方留言为余某，保证金。 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张福德的黑色联想牌笔记本电脑（型号：TYPE6460-DWUS/NL3-L4051）中的截图照片，证明：被告人使用的黑色联想牌笔记本电脑（型号：型号：TYPE6460-DWUS/NL3-L4051）有一笔3000元的扫描微信收款二维码转账记录备注的为余某，另一笔3000元的扫描微信收款二维码转账记录备注的是余某，保证金。两笔收款方微信昵称都是独行（*鼎）。 5.骗取被害人罗某的证据： （1）被害人罗某的陈述及微信、QQ个人信息、聊天记录、微信交易记录、支付宝交易记录等截图，证明：2019年2月21日上午，其急需要用钱，就想在网上贷款，通过搜索关键词“贷款”，找到网页上的手机号码，其拨打电话，对方让其加14×××89QQ账号联系，对方昵称蚂蚁金服，其向对方提供了姓名、手机号码等信息，对方发来一份电子合同，其扫对方发来的微信二维码（昵称独行）支付手续费200元，对方说要缴纳3000元保证金，保证金会和贷款一并退，其就扫码付3000元，分两次付款，一次800元，一次2200元，是用其妈妈的微信转账到昵称为八号阿银的微信，转账后，对方说要备注姓名及保证金，不然没法办贷款，发来退款3000元的截图给其，其就用妈妈的微信重新扫码向昵称八号阿银的微信转账3000元，并备注“罗某+保证金”，转完后，对方说其信用度不高，要转10000元提升信用度，并发来尾号7373的银行卡，其用妈妈的支付宝分两次转账10000元，转账后，对方还说信用度不高，要转账30000元提升，其实在没钱，对方说和领导协商后24小时内再放款，第二天就联系不上了。 附手机截图：其被骗时所使用的QQ号是31×××26，微信号×××，被告人所使用的QQ号是14×××89、2502931232、1693560461。其转给微信昵称为独行200元交易订单号为10000499012019022100042578750286，扫二维码转账3000元的单号为10000499012019022100053097632277，备注的是罗某+保证金，扫码转账2200元的转账单号为10000499012019022100049726929359，800元的转账单号为10000499012019022100047496247374，其使用支付宝分两次各转账5000元至尾号为7373的程莹名下的中国农业银行卡。 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张少纯的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）中的截图照片，证明：被告人使用的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）内有一笔200元交易订单号为10000499012019022100042578750286，被害人使用支付宝分两次转账5000元至尾号为7373的程莹名下的中国农业银行卡中，一笔3000元的扫二维码付款的转账单号为10000499012019022100053097632277，备注的罗某霞+保证金，一笔800元的转账单号为10000499012019022100047496247374，一笔2200元的转账单号为10000499012019022100049726929359。电脑登陆14×××899、2502931232、1693560461三个QQ。 （3）证张某乙英的证言，证明：其罗某霞母亲罗某霞于2019年2月份的时候用其手机向他人转账的，具体情况其不清楚。 6.骗取被害陈某乙珠的证据： （1）被害陈某乙珠的陈述及微信、QQ个人信息、聊天记录、微信交易记录等截图，证明：2019年2月21日晚上，其手机收到可以贷款的短信，就加了短信上QQ联系，对方说可以贷款2万元，向对方提供了身份证等信息后，对方让其扫码向昵称为“以后走路不走心”微信转账200元手续费，对方发来电子合同，上面还有红色公章，合同上第九条约定要缴纳保证金3000元，对方说是要证明其有还款能力，会一并退。其就扫码向昵称为“以后走路不走心”微信转账3000元，转完后对方说还要继续转账3000元，之前缴纳的会退，并发了退款截图，其又扫码还是向昵称为“以后走路不走心”微信转账3000元，之后对方说其中国工商银行卡的网上贷款信用额度不够，要转5000元来提升信用额度，并说会和贷款一并退，其没有钱了，就把对方发来的收款码发给朋友，让朋友（昵称alice）转账，并给其截图，其再把截图发给对方，对方还是说其信用额度不够，让继续转5000元，其没有钱了，对方说不转的话，贷款被冻结，之前的钱也没法退，还要付违约金，其没办法，又将对方发来的收款码转给朋友，朋友代其向昵称为“我是一个小可爱”转账，之后对方还是说额度不够，让再转10000元，其比较害怕，又把收款码转给朋友，朋友代其向昵称仍是“我是一个小可爱”转账。后对方让其等贷款，再催又说其信用额度不够，还要转账15800元才能放款，其感觉被骗了，没有再转。 附手机截图显示：其被骗时所使用的QQ号26×××400，微信号×××2。其三次向昵称“以后走路不走心”转账分别为200元、3000元、3000元，转账单号为10000499012019022100073896180281、10000499012019022100078507733355、10000499012019022100078607394369，向昵称“以后走路不走心”转账5000元、付款留陈某乙珠信用值，向昵称“我是一个小可爱”分别转账5000元、10000元，付款留言分别陈某乙珠信用值陈某乙珠。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张成榜的黑色联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6457W2K）内截图，证明：电脑内有两笔5000元的转账，备注陈某乙珠信用值，其中一笔转账单号为10000499012019022100077691439298，收款人为“我是一个小可爱”，另一个收款人为“以后走路不走心”，一笔3000元的转账单号为10000499012019022100078607394369，一笔3000元的转账单号为10000499012019022100078507733355，一笔200元的转账单号为10000499012019022100073896180281。 7.骗取被害张某丙龙的证据： （1）被害张某丙龙的陈述及QQ个人信息、聊天记录、微信交易记录等截图，证明：2019年2月21日其手机收到可以贷款2万元的短信，其加26×××355昵称为蚂蚁金服的QQ联系，向对方提供了手机号码和身份证号码，对方说其征信没问题，可以贷款2万元，其选择了分12期还款，对方要收取200元手续费，其扫发来的微信收款码支付200元，其又提供了建行卡，对方说审核通过发来电子合同，其同意。接下133××××53577打来电话，自称审核部，贷款已审核，要缴纳3000元保证金，其扫码付款3000元，没过多久，又打来电话说没有备注张某丙龙保证金”，钱进了总公司账户，已办理退款，让其重新缴款。其扫码提示不好付款，对方又重新发来二维码，其扫码转账3000元，对方又打来电话说其信用度不高，拿不到钱，再转10000元提升信用度，后来其向他们要钱，QQ不回信息，电话也打不通了。转账的对方微信昵称为“以后走路不走心”和“忘情”。 附手机截图显示：其被骗时使用的QQ号94×××977，微信号×××3，被告人使用的QQ号26×××355。其中一笔3000元的转账单号为10000499012019022100079221399276，收款人为“以后走路不走心”，一笔3000元的转账单号为1000499012019022100080352782267，收款人为“忘情”，备注张某丙龙保证金，一笔200元的转账单号为10000499012019022100067891678399，收款人为“以后走路不走心”。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张成榜的黑色联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6457W2K）内截图，证明：电脑内有一笔3000元的转账，转账单号为10000499012019022100079221399276，电脑内登陆过作案的QQ26×××355。 8.骗取被害宋某宇的证据： （1）被害宋某宇的陈述及QQ个人信息、微信等截图，证明：2019年2月23日7时40分左右，其手机收到短信，就按短信内容添17×××511的QQ账号，显示备注是“蚂蚁金服网商贷”，对方向其要了本人身份证照片、家庭住址、银行卡号等，并扫码向对方昵称“程龙午”微信支付200元手续费，对方发来电子合同，其回复同意，对方13370181335号码就打来电话让交3000元保证金，不缴贷款放不下来，还要赔偿损失，其就扫对方发来的收款码，转账3000元，转完后，对方又来电话说没有备注宋某宇保证金”，让重新转，并说之前的钱明天中午返还。其就又扫码转账3000元，转了后，对方又打来电话说因为信用度不高，拿不到钱，要再交10000元的保证金提升信用额度，其感觉被骗了，要退款，对方就不理了。 附手机截图显示：其被骗时使用的QQ号26×××222，微信号×××2，被告人使用的QQ号17×××511，三笔转账金额分别为200元、3000元、3000元，转账单号分别为10000499012019022300031146213360、10000499012019022300033086915318、10000499012019022300037367965240，收款方均是微信昵称为程龙午的微信账号 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张少纯的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）中的截图照片，证明：电脑中登陆过作案Q17×××511，有一笔3000元的转账单号为10000499012019022300033086915318，有一笔3000元的给微信昵称为程龙午的转账备注宋某宇保证金，被告人收款所用的微信昵称为程龙午。 9.骗取被害马某甲跃的证据： （1）被害马某甲跃的陈述及QQ个人信息、聊天记录、银行电子回单、微信交易记录等截图，证明：2019年2月24日其收到手机短信，以为是自己申请的贷款通过，就添29×××588的QQ账号，昵称“蚂蚁金服”，其向对方提供了身份信息后，申请贷款2万元，分12期还款，每月还1906元，发来微信收款二维码，让其扫码支付手续费200元，对方又要了银行卡号和住址，发来电子合同，其同意了合同，就153××××96911打来电话，自称蚂蚁金服审核的人，让其交3000元保证金，说是合同上写了的，其又联系QQ客服，扫码转账3000元，对方又打来电话，说没有备注马某甲跃保证金”，已退款，要重新转账，其转账后，对方又打来电话说贷款已放，但信用度不高，要转账10000元提升信用度，才能放款，将和之前的款一并退至银行卡。其就扫码，被提示微信账号违规，对方重新发来微信收款码，其扫码支付10000元，电话打来说信用度还不够，要交20000元，其感觉被骗，要求退款，对方就不理了。 附手机截图显示：其被骗时使用的QQ号32×××188，微信号×××1,被告人使用的QQ号29×××588，转账的四笔金额分别为200元、3000元、3000元、10000元，转账单号分别为：10000499012019022400062082861236、10000499012019022400077381141202、10000499012019022400075671604283、10000499012019022500021040984234，前三笔收款方为昵称啊哈哈哈哈哈哈，第四笔收款方为昵称宏峰～孟凡冬 （2）如皋市公安局根据扣押的标记为张成榜的黑色联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6457W2K）内截图，证明：电脑内登陆过Q29×××588，有二笔3000元的转账单号为10000499012019022400077381141202、10000499012019022400075671604283，有一笔10000元的转账单号为10000499012019022500021040984234，付款方留言马某甲跃信用值。收款人微信昵称为啊哈哈哈哈哈哈、开心就好。 10.骗取被害陆某平的证据： （1）被害陆某平的陈述及QQ、微信截图、交易记录等截图，证明：2019年2月24日其收到0085254439231发来的手机短信，称其信用好获得公司2万元贷款资格，其之前申请过贷款，就添28×××699的QQ账号，对方说是蚂蚁金服网贷商，其提供姓名、身份证号码等信息，对方说可以办理贷款，再提供了银行卡号和住址，对方说审核通过，要缴纳200元手续费，对方发来昵称是“AD钙奶（*琪）”的微信收款码，其直接扫码支付200元，对方就发来电子合同，其在QQ里同意，有一个男的153××××82233打来电话，说贷款审核通过，要缴纳3000元保证金，其问QQ客服，对方说根据合同第九条约定要缴纳保证金，24小时退回，其就扫刚才的收款码转账3000元，付款后，又打来电话，说没有转账说明，要重新支付并备注陆某平保证金”，其不想转，对方说已经签了合同，属于违约，其又扫码转账3000元，转完后，对方又打来电话说银行卡信用值达不到标准，要再转10000元保证金，才能下款，其确定是骗子，没有再理。 附手机截图显示：其被骗时使用的QQ70×××822，其使用的微信×××5，被告人使用的QQ号28×××699，其共转账三笔金额分别为200元、3000元、3000元至被告人微信账户，转账单号分别是10000499012019022400044222343308、10000499012019022400041390990298、10000499012019022400047662347234。收款微信昵称为AD钙奶。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张志君的黑色联想笔记本电脑（型号：ThinkPad6458）内截图，证明：电脑内登陆过作案Q28×××699，有2笔3000元的转账，转账单号分别为10000499012019022400047662347234、10000499012019022400041390990298。 11.骗取被害郑某祺的证据： （1）被害郑某祺的陈述及使用的QQ聊天截图、借贷合同书、交易记录等截图，证明：2019年2月24日晚上其收到网上申请贷款已到位的短信，其就添29×××688昵称蚂蚁金服的QQ账号，其发了姓名、手机号、身份证照片给对方，对方说审核通过，有2万元的额度，可以分6、12、24、36期还款，其说分24期还款，对方没了信息，到了25日上午，对方让其提供银行卡号说贷款下来了，其发了卡号，并把身份证放在胸口拍了照片也发过去，对方说要收200元手续费，其扫对方发来的收款码支付200元，并截图发给对方，对方就发来24期还款的电子合同，其发了个“同意”，一会接到一个电话，对方说想下款，得缴3000元保证金，保证金会和贷款一并打到银行卡里，其就扫发来的收款码转账3000元，转好了对方又打来电话说保证金没有备注姓名，需要重新支付，之前的退款，并发来退款截图，其又扫之前的收款码转账3000元，并备注；过了一会，对方打来电话说征信不好，要转20000元完善征信，其说没有钱了，对方说要承担违约责任、刑事责任等，其就没有再理。 附手机截图显示：其被诈骗时使用的QQ21×××077，微信号×××8。被告人使用的QQ号29×××688，其共转账三笔分别为200元、3000元、3000元，转账单号分别为10000499012019022500027920418228、10000499012019022500037430029229、10000499012019022500039001444346，收款人微信昵称均为宏峰伟业～孟凡冬、开心就好（**冬）。 （2）如皋市公安局提取的标记为被告人张少纯的黑色联想牌笔记本电脑（型号：6463）中的截图照片，证明：电脑内登陆过Q29×××688，有2笔转账3000元的转账单号分别为10000499012019022500039001444346、10000499012019022500037430029229，一笔200元的转账单号为10000499012019022500027920418228。 12.骗取被害鲁某甲容的证据： （1）被害鲁某甲容的陈述及使用的QQ微信截图、通话记录、交易记录等截图，证明：2019年2月24日其收到手机短信，就添加3947019775的QQ账号，因之前其确实申请过蚂蚁金服的网贷，就向对方提供了姓名、手机、身份证号，对方查询后说审核通过2万元贷款，其提供了平安银行卡和住址给对方，然后对方要其交200元手续费，其扫对方发来的微信昵称为“南柯一梦（*琳）”收款码支付200元，转账后发现这个钱转到为“白茶清欢”的微信账户上。对方发来借款合同，其看了说同意，就189××××87411打来电话，说是叫王亮是审核部的，贷款已审核通过，按合同第九条要缴纳3000元保证金，不缴属于违约，其就扫之前收款码，被提示违规，后联系客服，又发来昵称为“独立不迁（**婷）”微信收款码，其再扫码转账3000元，王亮又打来电话，说没有备注鲁某甲容保证金”，钱到总公司账上，需要重新转，这钱会退，并发来退款截图，其扫码再向昵称为“独立不迁（**婷）”转账3000元，半个小时后，王亮打电话来说信用度不高，要再转10000元，其说没有钱，王亮同意自己垫付6000元，只要其付4000元，会一并和贷款返到银行卡上，24日下午，其借到钱，扫上面的收款码，被提示收款方存在违规行为，其联系QQ客服，重新发来昵称是“AD钙奶（*琪）”收款码，其扫码转账4000元，对方说贷款48小时到帐，后QQ和手机均联系不上。 附手机截图显示：其被诈骗时使用的QQ42×××599，微信号×××u。被告人使用的QQ号29×××755。其共转账四笔分别为200元、3000元、3000元、4000元，转账单号分别为10000499012019022400022208577368、10000499012019022400029338594320、10000499012019022400029167385375、10000499012019022400047128095260，收款人昵称分别为白茶清欢、独立不迁、独立不迁、AD钙奶。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张成榜的黑色联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6457W2K）内截图，证明：电脑内登陆过Q29×××755，有一笔3000元的转账至独立不迁的微信昵称，转账单号为10000499012019022400029338594320，备注鲁某甲容保证金，被告人使用过微信昵称为AD钙奶的微信收款。 13.骗取被害黄某甲发的证据： （1）被害黄某甲发的陈述及微信个人信息、聊天记录、交易记录等截图，证明：其想买一台二手车，钱不够，2019年2月24日收到可以免审申请2万元的短信，其就添加短信28×××011的QQ账号对方询问了姓名、银行账户、住址及身份证等信息，然后帮助提交，审核要收200元手续，其扫码支付，对方发来24期还款的合同，其同意后，对方说要交保证金，并发来昵称“独立不迁”微信收款码，181××××23100打来电话，说保证金是为了确认其是否有还款能力，其就扫码转账3000元，对方又要其办理保证金备注，重新发来昵称为“AD钙”，其分两次扫码转账2000元、1000元，这时对方发来网商银行申办流程图，说其银行卡信用值达不到，要转账10000元提升才能拿到贷款，并说不交违约要赔偿等，其就选择了报警。 附手机截图显示：其被诈骗时所使用的QQ号61×××766，微信号×××8。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张福德的联想笔记本电脑（型号：TYPE6460DWUS/NL3-L4051）内提取内容，证明：电脑内登陆过Q28×××011，有一笔2000元的转账，备注黄某甲发保证金，收款方昵称为AD钙奶。 14.骗取被害梁某乙江的证据： （1）被害梁某乙江的陈述及微信个人信息、聊天记录、交易记录等截图，证明：2019年2月25日其收到短信，说贷款已审核，让添加客服办理，其就添加昵称为蚂蚁金服的QQ账号联系，其提供了个人信息后，其向对方发来的微信收款码扫码付款200元手续费，对方发来借款合同，其确认合同，对方说为了保证其有还款能力，要缴纳3000元保证金，其扫码付款3000元，对方说没有备注某某某保证金，要重新付款，下款时一并退还，其又扫码付款3000元，对方又发来向其银行卡转账的截图，图里面显示银行卡信用额度不够导致转账失败，说需要转账10000元提升额度，其没有再转。 附手机截图显示：其使用的QQ44×××899，微信号×××8。其共转账三笔分别为200元、3000元、3000元，转账单号分别为10000499012019022500052426397305、10000499012019022500064206314245、10000499012019022500060598347211，收款为昵称分别为宏峰伟业～孟凡冬、心若向阳无畏悲伤。 （2）如皋市公安局从扣押的标记为张福业笔记本电脑（黑色，ID:BFX7R-6MJWW-DMCRB-TT3J2-GMHFM）提取的内容，证明：电脑内有2笔3000元的转账单号为10000499012019022500064206314245（备注梁某乙江保证金）、10000499012019022500060598347211、一笔200元的转账单号为10000499012019022500052426397305。 15.骗取被害唐某英的证据： （1）被害唐某英的陈述及微信个人信息、聊天记录、交易记录等截图，证明：2019年2月25日其收到可以贷款的短信，就添31×××577的QQ账号联系，其提交资料后，让其缴纳200元手续费，对方发来微信收款码，其用微信扫码付款成功后，对方发来电子合同，还有公司印章，其同意后，对方说要缴纳3000元保证金来验证还款能力，24小时会退，其还是扫对方发来的收款码转账，对方又说转账没有备注清楚，让重新备注唐某英保证金”，对方还发了工作证和退款截图，还有外地电话打来说按照合同转账，否则要承担违约责任，其又扫对方发来的收款码付款3000元，对方又说信用值不够，让转5000元还是10000元的，其感觉被骗，没有再转。 附手机截图显示：其被诈骗时使用的QQ27×××599，被告人使用的QQ31×××577，其共转账三笔至被告人微信账户，2019年2月25日13时02分09秒转了200元，同日13时25分46秒转了3000元，同日14时05分12秒转了3000元，付款方留言唐某英保证金，收款人昵称宏峰～孟凡冬。 （2）如皋市公安局根据扣押的标记为张福德的联想笔记本电脑（型号：TYPE6460DWUS/NL3-L4051）内提取内容，证明：电脑内显示有Q31×××577,有一笔于2019年2月25日13时02分09秒的200元的转账，同日13时25分46秒的3000元的转账记录，一笔3000元转账时间为2019年2月25日14:05:12，付款方留言唐某英保证金，转账单号10000499012019022500052557573251，收款人微信昵称开心就好。 16.骗取被害人吝丹的证据： （1）被害人吝丹的陈述及微信个人信息、聊天记录、交易记录等截图，证明：2019年2月27日其收到短信后添31×××533的QQ账号，昵称蚂蚁金服，其提供了姓名等信息后，对方说贷款2万元审核通过，提供银行卡后，对方说要收200元手续费，其就扫对方发来的收款码昵称“大个”转账200元，对方发来电子合同，其同意后，就133××××60577打来电话，自称蚂蚁金服审核部，贷款通过，要缴3000元保证金，说不缴要承担责任，其又与QQ客服联系后，分四次扫码转账200、300、400、1000、1300元，刚才电话又打来说没有备注吝丹保证金字样，已办理了退款，让重新缴纳，其感觉被骗，就要求退3200元，电话和QQ就不理了。 附手机截图显示：其被诈骗时使用的QQ59×××300，微信号×××0。被告人的QQ号31×××533。其共转账五笔分别为400元、300元、200元、1000元、1300元，转账单号分别为10000499012019022700081326587363、10000499012019022700082137844297、10000499012019022700063516243376、10000499012019022700073637088228、10000499012019022700076798239237，收款人均为昵称大个。 （2）如皋市公安局从标记为张福威处扣押的联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6460DWU）提取的内容，证明：电脑内登陆过Q31×××533，有一笔转给微信昵称为大个1300元的转账单号为10000499012019022700076798239237，有300元支付凭证显示提现尾号为7078的建设银行卡，用来收取诈骗款的微信昵称为大个。 17.骗取被害王某甲莲的证据： （1）被害王某甲莲的陈述及微信个人信息、聊天记录、交易记录等截图，证明：2019年2月28日下午1点，其手机收到可以申请贷款的短信，就添17×××822的QQ账号，昵称是蚂蚁金服0087，后聊天提供姓名、身份证信息，对方说审核通过，让其扫码向昵称CHENG付款200元，对方发来电子合同，其发现合同中有缴纳3000元保证金的内容，对方说是为了证明其有还款能力，其扫码向昵称CHENG转账3000元，对方说没有备注名字，并发来退款截图，让其重新转账，其还是扫码向昵称CHENG转账3000元，对方又说其工商银行卡信用值不达标，让其转账10000元提升信用值，还有17316276723号码打来电话，其感觉被骗，要求对方退款，对方让其转账5000元，其没有再转。 附手机截图显示：被告人的QQ号17×××822，备注蚂蚁金服－0087。其共转账3笔分别为200元、3000元、3000元，转账单号分别为10000499012019022800052798777236、10000499012019022800058168779395、10000499012019022800058428161360，收款人均为微信昵称CHENG。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张福德的联想笔记本电脑（型号：TYPE6460DWUS/NL3-L4051）内提取内容，证明：电脑内登陆过Q17×××822，两笔3000元的转账单号分别为10000499012019022800058428161360、10000499012019022800058168779395，一笔200元的转账单号为10000499012019022800052798777236。 18.骗取被害李某云的证据： （1）被害李某云的陈述及QQ个、人信息、聊天记录、微信截图，证明：其之前在百度APP上申请贷款，没有审核通过，2019年2月28日接173××××20733的电话，说申请通过需要核实个人资料，一会收到短信，让其添加1320576488昵称蚂蚁金服的QQ账号，其提供姓名、手机号、拍身份证照发过去，对方说可以贷款2万元，可分36期偿还，其提供银行卡号码后，对方发来微信收款码，其扫码支付200元，对方发来电子合同，其确认同意后，对方说按合同要缴纳3000元保证金，不缴要承担违约责任，其说筹到钱就缴。到3月1日，对方173××××20733打来电话索要保住金，其就扫码转账3000元，对方又打电话说没有备注姓名，让其重新转账，并发来退款截图，其又分别扫码并备注转账2000元、1000元，对方说其信用评分不够，要等三天才放款，后就联系不上了。 附手机截图显示：被告人的QQ号13×××888、其共转账4笔分别为1000元、2000元、3000、200元，转账单号分别为10000499012019030100037272047207、10000499012019030100031362925241、10000499012019030100025342434286、10000499012019022800047651850222，收款方微信昵称分别为婉、朵儿妈咪、。、CHENG。 （2）如皋市公安局从标记为张福威处扣押的联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6460DWU）提取的内容，证明：电脑内有三笔转账金额为1000元、2000元、3000元的转账单号分别为10000499012019030100037272047207李某云保证金，工商银行6715）、10000499012019030100031362925241李某云保证金，工商银行6715）、10000499012019030100025342434286（保证金，工商银行6715）。被告人使用微信昵称为CHENG的微信收款二维码收取诈骗款。 19.骗取被害马某乙儒的证据： （1）被害马某乙儒的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信聊天截图，证明：2019年3月5日晚上其收到0085266422423发来可以贷款手机短信，就添加短信20×××055的QQ账号，对方让其提供个人信息后说有2万元申请额度，其提供银行卡号后，对方说审核通过，其先看了合同截图后，向对方发来的昵称飞天的微信收款码扫码支付200元，对方发来电子合同，其确认同意协议，133××××28433打来电话，要求按合同第九条让其缴纳保证金3000元，证明其有还款能力，其还是扫码转账3000元（昵称飞天），一会对方说转账没有备注，发了退款截图，让其重新转账，其又扫码转账3000元并备马某乙儒保证金，对方又发来截图说银行卡信用值不达标，让其转账10000元，并且说公司垫付5000元，让其转5000元，其没转，等第二天钱没有退回来。 附手机截图显示：被告人的QQ号20×××055，其共转账3笔200元、3000元、3000元，转账单号分别为10000499012019030500104717321365、10000499012019030500110246568265、10000499012019030500109067623365，收款人均为微信昵称飞天。 （2）如皋市公安局扣押的标记为张成榜的黑色联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6457W2K）内截图，证明：电脑内登陆过Q20×××055，有一笔3000元的转给微信昵称为飞天的转账单号为10000499012019030500109067623365（付款方留马某乙儒保证金）。 20.骗取被害沈某雨的证据： （1）被害沈某雨的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信聊天截图，证明：2019年3月5日下午，其收到可以申请2万元贷款的短信，就添加对28×××600QQ账号，昵称蚂蚁金服联系，其提供姓名等信息后，对方说资料审核通过，缴纳200元手续费就可以拟定合同，并发来微信收款二维码，其扫码支付200元，对方发来电子合同，其确认同意。之后北京号133××××28433打来电话，要求按合同缴纳3000元保证金，24小时会退，其扫对方发来的收款码转账3000元，后来对方发来退款截图说没有备注其所办理的款项，要求重新转发，其还是扫码转账3000元，对方又发来截图说银行账户信用值不够，需要缴纳5000元提升，其不相信，对方在QQ上说不按照合同要求履行，要起诉其，要承担责任，其就自己扫码转账3000元，请朋友代帮忙扫码转账2000元，其催对方下款，对方说48小时内放款，后联系不上了。 附手机截图显示：被告人的QQ号28×××600，其共转账5笔分别为200元、3000元、3000元、3000元、2000元，转账单号分别为10000499012019030500058946139209、10000499012019030500058168228276、10000499012019030500067586153376、10000499012019030500056118070287、10000499012019030500075440384210，收款人均为微信昵称山有木兮，并有备沈某雨。 （2）如皋市公安局根据从标记为张福威处扣押的联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6460DWU）提取的内容，证明：电脑内登陆过Q28×××600，有5笔转账金额分别为200元、2000元、3000元、3000元、3000元的转账单号为10000499012019030500058946139209（农业银行8818）、10000499012019030500075440384210（信用沈某雨）、10000499012019030500056118070287沈某雨保证金）、10000499012019030500058168228276、10000499012019030500067586153376（信用沈某雨）。 21.骗取被害柴某乙霞的证据： （1）被害柴某乙霞的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信聊天截图，证明：其之前在网上申请过贷款，2019年3月6日其收到手机短信，说其申请贷款审核通过，其就添加短信中的QQ账号，其提供姓名、手机号码，并拍身份证照片发过去，对方说审核通过，其提供银行卡号后，对方要求先给200元手续费并发来收款码，其扫码支付200元并截图发过去，对方发来电子合同，其确认同意，133××××35066打来电话，让其看合同第九条要缴纳3000元保证金，其说不贷款了，对方说合同已生效，不履行要起诉承担违约责任，其就扫码转账3000元，QQ上又说没有备注姓名不能生效，发来退款截图，要求重新付款，到了3月7日上午11点，其扫码提示额度上限，对方又重新发来二维码，其发柴某甲洁扫码代为转账3000元，转账后对方又说其信用值不够，要转账20000元增加信用额度，其感觉被骗，没有转，过了一天打电话催贷款，对方说其信用有问题，直接挂了电话。 附手机截图显示：其共转账2笔分别为200元、3000元，转账单号分别为10000499012019030600100906103354、10000499012019030600105586542232。收款人微信昵称为小杜、“钻石图像”，其转账柴某甲洁3000元。 （2）证柴某甲洁的证言及手机截图，证明：2019年3月7日11点多柴某乙霞说要微信转账给别人，她限额了，让其帮忙转一下。后柴某乙霞将收款二维码昵称“Lucky”和3000元都转给其，然后其再用自己的微信扫码转账3000元，后来知柴某乙霞被骗了，扫描微信收款二维码向一个人转了3000元钱。 附手机截图显示柴某乙霞微信账号×××6，其使用的微信账号×××5，其柴某乙霞扫描二维码转账3000元的转账单号为10000499012019030700032722916265，其备注的柴某乙霞保证金，对方微信昵称为Lucky。其收到备注柴娜转账的3000元。 （3）如皋市公安局从标记为张福威处扣押的联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6460DWU）提取的内容，证明：有一笔3000元的转账单号为10000490012019030700032722916265，备注柴某乙霞保证金，收取诈骗款使用的微信昵称有小杜、“钻石图像”。 22.骗取被害刘某俊的证据： （1）被害刘某俊的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信截图，证明：2019年3月6日18时15分，其在抖音短视频看到一条“农银e管家”广告就下载并进行了注册，133××××82099北京电话打来，让其添30×××055QQ，昵称蚂蚁审核中心10000，聊天后其提供身份证信息和信用社卡拍照发过去，经协商其贷款40000元，对方以办理贷款收取手续费、保证金、银行额度走银行流水为由，其5次通过扫码转账16200元，分别是2019年3月6日10：21分，微信扫码支付200元给TINA（*玲），2019年3月6日10：53分微信扫码支付给TINA（*玲）3000元，2019年3月7日12:02，微信扫码支付给TINA（*玲）3000元；2019年3月7日12:30，微信扫码支付给TINA（*玲）5000元；2019年3月7日12:57，微信扫码支付给Lucky（*涛）5000元。 附手机截图显示：被告人的QQ30×××055，其转账3笔分别为1600元、1400元、200元，转账单号分别为10000499012019030700020532939310、10000499012019030600097290487398、10000499012019030600098600366309，收款人微信昵称分别为TINA、“钻石符号”。 （2）如皋市公安局根据扣押的标记为张福德的联想笔记本电脑（型号：TYPE6460DWUS/NL3-L4051）内提取内容，证明：电脑内登陆过Q30×××055，有二笔5000元的转账，其中一笔为2019年3月7日12时30分的转账，另一笔为2019年3月7日12时57分的转账，转账单号分别为10000499012019030700039170969343、10000499012019030700049215410298，均备注刘某俊信用值，有一笔1600元的转账单号为10000499012019030700020532939310，有一笔200元的转账单号为10000499012019030600098600366309，有一笔1400元的转账单号为10000499012019030600097290487398，还有一笔3000元的转账记录备注刘某俊保证金，转账时间为2019年3月7日12时02分。 23.骗取被害邓某康的证据： （1）被害邓某康的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信截图，证明：2019年3月7日其收到手机短信，以为是申请贷款通过，就添14×××500QQ账号联系，其提供了身份信息等，对方说其20000元贷款审核通过，发来微信昵称Lucky收款码，其扫码支付200元，其提供银行卡号和住址后，对方发来电子合同，其确认同意，就接133××××82099打来的电话要缴纳3000元保证金，对方重新发来微信昵称“七月（**琴）”收款码，其扫码未成功，将收款码发给朋友周涛，周涛扫码转账3000元，显示被转到昵称“大白”账户，转好后，又打来电话说没有备注邓某康保证金”，钱到了总公司账户，马上退，其就把对方发来的微信昵称“七月（**琴）”收款码发给另一朋梁某甲芬，用他的微信扫码转账3000元，显示也是转到昵称“大白”账户，一会又打来电话说其信用度不够，要再转10000元才能放款，其感觉被骗，没有再理。 附手机截图显示：被告人的QQ14×××500，备注审核中心，其共转账三笔分别为3000元、3000元、200元，转账单号分别为10000499012019030700102877416210、10000499012019030700094537483365、10000499012019030700089528418309。收款人微信昵称为大白、Lucky，备注邓某康保证金。其向昵称阿涛和小猪图像各转账3000元。 （2）如皋市公安局从标记为张福威处扣押的联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6460DWU）提取的内容，证明：电脑内登陆过Q14×××500，有一笔3000元的转账单号为10000499012019030700102877416210邓某康保证金)，且该收款微信昵称为七月加小数图像，被告人使用微信昵称为Lucky的微信收取诈骗款。 （3）证梁某甲芬的证言及手机截图，证明：2019年3月7日晚上九点邓某康用微信联系说要转账3000元给别人，他自己的微信转不了，他将钱和微信收款码一并发给其，其扫码转账3000元，并按要求备注了邓某康保证金”字样，这笔钱转到昵称“大白”账户。 附手机截图显示邓某康微信账号×××0，其使用的微信张号为Liangshifen-，其扫二维码转账3000元的转账单号为10000499012019030700102877416210，其备注的邓某康保证金，对方微信昵称为大白。 24.骗取被害蒋某进的证据： （1）被害蒋某进的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信截图，证明：2019年3月7日下午，其收到手机短信，说有50000元贷款申请，就添加短信中11×××955的QQ账号，昵称审核中心，其提供了个人信息后，对方说资料审核通过要缴纳手续费200元，其扫对方发来的收款码支付200元，对方发来电子合同，其确认同意协议，对方打来电话说合同约定要缴3000元保证金，其又联系QQ说也要缴，不缴要承担责任，其就又扫发来的微信收款码，转账3000元，后来对方发来退款截图说刚才转账没有备注其所办理的事项，需要重新支付备注清楚，其意识到被骗。 附手机截图显示：被告人的QQ号11×××955，审核中心，其共转账二笔分别为200元、3000元，转账单号分别为10000499012019030800048750544210、10000499012019030800055440306298，收款人均为微信昵称李明。 （3）如皋市公安局扣押的标记为张福威联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6460DWU）提取的内容，证明：电脑内登陆过Q11×××955，有一笔3000元的转账单号为10000499012019030800055440306298（农业银行6013）。收款微信昵称为李明。 25.骗郝某博的证据： （1）被害郝某博的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信截图，证明：2019年3月9日上午其手机收到可以申请贷款的短信后，就添加QQ账号联系，其提供姓名、手机号、银行卡号后，对方说审核通过，需要缴纳200元手续费，就可以办理合同，其同意，对方发来微信收款码，其扫码向昵称“燃”支付200元。对方发来电子合同，还有公章，后打来电话，说要按合同缴纳3000元保证金，其在QQ上问了说是为了验证其还款能力，24小时会退款，其就扫发来的收款码，显示有风险，其转了1000元并告诉对方，对方又重发来一个收款码，其让朋友周祖兵用他老婆的微信再扫码代转账2000元，是转到对方微信昵称是一朵向日癸花的账户，转发成功后，对方说刚才转账没有备注办理的款项，发了退款截图，要求重新付款，其不相信，对方还说要起诉承担违约责任，其就报案的。 附手机截图显示：被告人的QQ号12×××411，其共转账三笔分别为2000元、200元、1000元，转账单号分别为10000499012019030900059966322276、10000499012019030900046562522232、10000499012019030900048640066232。收款人微信昵称为燃（向日葵图样）。 （2）如皋市公安局从扣押的标记为张福业笔记本电脑（黑色，ID:BFX7R-6MJWW-DMCRB-TT3J2-GMHFM）提取的内容，证明：一笔转账单号为10000499012019030900059966322276的2000元，被告人使用微信昵称为燃的微信收取诈骗款。 （3）证邹某兵证言，证明：2019年3月9日中午郝某博让其微信转账2000元，其就用老婆的手机郝某博手机上的微信二维码，帮他支付了2000元，对方的微信头像是一朵向日葵。 26.骗取被害王某乙弟的证据： （1）被害王某乙弟的陈述及QQ截图、短信记录、微信截图，证明：2019年3月10日晚上其收到一条系统短信，说贷款已经下放，让其与QQ联系，其就添10×××677的QQ账号，昵称蚂蚁金服，其向对方提供姓名等信息后，对方说审核通过，让其再提供银行卡号，后扫码向对方支付手续费200元（支付给了昵称A小朱17743615210），后来就136××××21477打来电话，让其缴纳3000元保证金，其通过扫对方发来的二维码转账2000元（支付给了昵称A小朱17743615210），还让朋友于艳艳帮其扫码转账1000元（支付给了昵称A小（**山））；对方又说没有备注，要重新转账，其让于艳艳再扫码转账3000元（支付给了单兵。（*原））并备注王某乙弟保证金”字样，对方又说其信用比较低，系统还是不好操作，让其再转20000元，其感觉被骗了。 附手机截图显示：被告人的QQ号10×××677，其共转账二笔分别为200元、2000元，转账单号分别为10000499012019031000098720588254、10000499012019031000100202360254,且该两笔的收款人都为A小朱17743615210，其朋友帮其转账两笔共4000元，其中3000元的备注王某乙弟保证金，收款人为昵称单兵。（*原），1000元收款人为A小。（**山）转账记录的截图时间为20时59分。 （2）如皋市公安局根据扣押的标记为张成榜的黑色联想笔记本电脑（prductkey:00196-396-659-683,PRODUCT:ID:6457W2K）内截图，证明：电脑内登陆10×××677，有一笔2000元的转账单号为10000499012019031000100202360254，有一笔3000元的转账，备注王某乙弟保证金，有一笔1000元转账成功的记录，截图时间为20时59分。 27.骗取被害梁某丙倩的证据： （1）被害梁某丙倩的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信截图，证明：2019年3月10日其手机收到可以贷款的短信，就添加短信中12×××044的QQ账号，昵称蚂蚁金服，其提供姓名、手机号、身份证号后，对方说可以直接申请20000元临时额度，可以分期偿还，其提供邮政银行卡号后，对方说审核通过要缴纳手续费200元，并发来昵称“放荡的灵魂（**伟）”的微信二维码，其就扫码支付200元，显示转到昵称是广宇KTV的微信账户；转账成功后，对方发来贷款20000元分12期偿还的电子合同，其说同意协议，对方向其要保证金3000元，其扫码支付3000元，还告诉对方忘了备注姓名，对方说因其疏忽，导致付款流向总公司帐户，已办理退款，需要重新支付，其又扫码转账3000元，转完钱，对方发来网商银行转账截图，写的是系统提示：支票激活提现超时，重新激活，对方说其信用值不够，让其再转账10000元，到时会和之前的钱一并退回，其又扫对方发来的收款码，分两次各转账5000元，对方又说支票激活超时让其再转20000元，其没有转，要求退款，QQ就下线了。 附手机截图显示：被告人的QQ号12×××044，其共转账五笔至同一个微信昵称为广宇KTV的微信账户，分别为200元、3000元、5000元、5000元、3000元，转账单号分别为9012019031000028496705365、10000499012019031000046666434243、1000049012019031000052978686276、10000499012019031000058058209365、10000499012019031000038936034298。 （2）如皋市公安局从扣押的标记为张福业笔记本电脑（黑色，ID:BFX7R-6MJWW-DMCRB-TT3J2-GMHFM）提取的内容，证明：有一笔200元的转账单号为10000499012019031000028496705365，一笔3000元的转账单号为10000499012019031000038936034298。 28.骗取被害黄某乙海的证据： （1）被害黄某乙海的陈述及QQ截图、通话记录、短信记录、微信截图，证明：2019年3月10日，其手机收到一个短信还有电话，称是蚂蚁金服的客服人员，问其是不是要申请贷款，其前段时间是申请过，就加了对方提供的QQ号码，加了之后对方说需要交纳200元手续费，其用微信扫码支付了200元，之后对方发了一个贷款合同书说需要交3000元的保证金，其就相信了继续扫码。提示交易存在风险未支付成功，其就把3000元和收款码转发给朋友，让朋友帮忙扫码支付，几分钟后对方说信用有问题，必须交3000元将信用解冻，其又转了3000元给朋友，让朋友帮忙扫码转账，转完之后说是第二天到账，但是没有到账，其就知道被骗了。其QQ昵称是随心所欲，账号80×××600。 附手机截图显示：其共转账三笔至被告人微信同一个微信账户，分别为200元、3000元、3000元，转账单号分别为10000499012019031000062007097343、10000499012019031000075348675332、10000499012019031000066907962287。收款人微信昵称为“酷酷的石头哥@”，其转账给朋友蒙奇D路飞3000元。 （2）如皋市公安局从扣押的标记为张福业笔记本电脑（黑色，ID:BFX7R-6MJWW-DMCRB-TT3J2-GMHFM）提取的内容，证明：有一笔200元的转账单号为10000499012019031000062007097343，一笔3000元的转账单号为10000499012019031000066907962287，一笔3000元的转账单号为10000499012019031000075348675332，付款方留言黄某乙海，收款方为微信昵称为“酷酷的石头哥@”，黄某乙海的身份证照片。 三、其他综合证据： 1.物证： （1）儋州市公安局扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押物品照片，证明：案发后，儋州市公安局从被告人李天赐处扣押猫池4个、笔记本电脑2台、HUAWEI无线数据终端2个、电脑硬盘2个、人民币2000元、手机48部、中国电信卡（一卡走遍大湾区未启用）16张、中国电信卡（一卡走遍大湾区已启用）6张、中国移动香港储值卡7张、中国电信物联网专用卡4张、中国电信4G+UIM卡（未启用）1张、中国电信4G+UIM卡（已启用）2张、中国电信卡（澳门游惠宝定制已启用）1张、中国移动香港储值卡（已启用）81张、中国移动香港储值卡116张，从被告人张成榜处扣押笔记本电脑3台、手机3部、U盘两个、香港卡外盒三张、人民币2000元，从被告人张福业处扣押手机1部、笔记本电脑1台，从被告人张志君处扣押笔记本电脑1台、手机4部、银行卡5张、人民币500元，从被告人张福威处扣押笔记本电脑1台、手机1部，从被告人张少纯处扣押笔记本电脑1台、手机1部，从被告人张福威德处扣押笔记本电脑1台、手机1部，张某甲学处扣押笔记本电脑1台、手机2部，均暂存于如皋市公安局。 （2）如皋市公安局接受证据材料清单、发还清单，证明：案发后，如皋市公安局分别接吴某澄陈某甲雨吕某燕余某丹罗某霞陈某乙珠张某丙龙宋某宇马某甲跃陆某平郑某祺鲁某乙荣黄某甲发梁某乙江唐某英、吝丹李某云马某乙儒沈某雨柴某乙霞邓某康刘某俊蒋某进郝某博王某乙弟梁某丙倩梁某甲芬柴某甲洁张某乙英邹某兵提供的手机各1部，后发还。 2.书证： （1）被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德的户籍信息，证明：被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德的基本情况，均已达到刑事责任年龄。 （2）如皋市公安局出具的发破案经过及到案经过，证明：发破案经过及抓获经过。李天赐等人涉嫌诈骗案于2019年3月26日由儋州市公安局立案侦查。2019年4月4日，接江苏省公安厅、南通市公安局指令，由如皋市公安局办理李天赐等人涉嫌诈骗案。2019年4月19日儋州市公安局将李天赐等人涉嫌诈骗案移交给如皋市公安局办理。 3.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录： 儋州市公安局制作的提取笔录，证明：案发后，儋州市公安局、如皋市公安局分别对被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德张某甲学使用手机、电脑中的相关记录进行截图提取；如皋市公安局分别对被害吴某澄陈某甲雨吕某燕余某丹罗某霞陈某乙珠张某丙龙宋某宇马某甲跃陆某平郑某祺鲁某乙荣黄某甲发梁某乙江唐某英、吝丹李某云马某乙儒沈某雨柴某乙霞刘某俊邓某康蒋某进郝某博王某乙弟梁某丙倩黄某乙海及证梁某甲芬柴某甲洁使用手机中的相关记录进行截图提取。 对各辩护人的辩护意见，本院综合评判如下： 1、本案是否构成犯罪集团。 本院认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》规定，三人以上为实施电信网络诈骗犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，应依法认定为犯罪集团。本案中，被告人李天赐、张成榜事先通谋，被告人张成榜又召集被告人张福业、张志君等多人共同参加，共同故意实施诈骗，被告人李天赐、张成榜起到组织、策划、指挥等管理作用，系首要分子，其他成员相对固定，有预谋分工合作，实施诈骗犯罪，应当认定为犯罪集团。故相关辩护人认为不构成犯罪集团的辩护意见，不符合法律规定，不予采信。 2、被告人张志君中途回家期间的诈骗数额是否应当计算。 本院认为，被告人张志君明知被告人张成榜组织诈骗，和被告人张成榜、张福业共同去海口市，签订租房协议，租用房屋，作为作案地点，在共同实施诈骗多日后，因事回家二天，后又回到租地，继续共同实施诈骗。被告人张志君为犯罪集团签订租房协议、接送同伙，为集团犯罪提供帮助，中途回家没有脱离集团的意思表示，故应当对参与期间该犯罪集团实施的全部诈骗行为承担责任。故辩护人的该点辩护意见，不予采信。 本院认为，被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德以非法占有为目的，经事先通谋，虚构事实，利用电信网络技术，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已触犯刑律，均构成诈骗罪。被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团；其中，被告人李天赐、张成榜系犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人张福业在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张志君、张福威、张少纯、张福德在共同犯罪中均起次要、辅助作用，均是从犯，应当减轻处罚。被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德均能如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，签署了认罪认罚具结书，均可以从宽处理。公诉机关指控被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威、张少纯、张福德犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，提请对相关被告人从轻、减轻处罚、从宽处理的理由成立，本院予以支持。各辩护人基于上述量刑情节，建议对相关被告人从轻、减轻处罚、从宽处理的意见，予以采信。 据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第二条第（一）项、第四条第（一）（二）（四）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人李天赐犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2024年12月25日止,罚金于本判决生效后立即履行）。 被告人张成榜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2024年12月25日止,罚金于本判决生效后立即履行）。 被告人张福业犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2023年9月25日止,罚金于本判决生效后立即履行）。 被告人张志君犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年3月25日止,罚金于本判决生效后立即履行）。 被告人张福威犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2022年1月25日止，罚金于本判决生效后立即履行）。 被告人张少纯犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2021年3月25日止,罚金于本判决生效后立即履行）。 被告人张福德犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2021年3月25日止,罚金于本判决生效后立即履行）。 二、如皋市公安局扣押的被告人李天赐人民币2000元，张成榜人民币2000元，张志君人民币500元（均暂存于如皋市公安局）。 责令被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君共同继续退赔未退赃款人民币222900元，其中被告人张福威与被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君共同退赔上述款中的207300元，被告人张少纯、张福德与被告人李天赐、张成榜、张福业、张志君、张福威共同退赔上述款中的85900元，与如皋市公安局扣押在案的人民币4500元，合计人民币227400元分别发还相关被害人（详细名单附后，于本判决生效后立即缴纳）。 如皋市公安局从被告人李天赐处扣押猫池4个、笔记本电脑2台、HUAWEI无线数据终端2个、电脑硬盘2个、手机48部、中国电信卡（一卡走遍大湾区未启用）16张、中国电信卡（一卡走遍大湾区已启用）6张、中国电信物联网专用卡4张、中国电信4G+UIM卡（未启用）1张、中国电信4G+UIM卡（已启用）2张、中国电信卡（澳门游惠宝定制已启用）1张、中国移动香港储值卡（已启用）81张、中国移动香港储值卡123张；从被告人张成榜处扣押笔记本电脑3台、手机2部、U盘2个、香港卡外盒3张；从被告人张福业处笔记本电脑1台；从被告人张志君处扣押笔记本电脑1台，从被告人张福威处扣押笔记本电脑1台部，从被告人张少纯处扣押笔记本电脑1台，从被告人张福德处扣押笔记本电脑1台（上述物品均暂存于该局），均予以没收，上缴国库。 如皋市公安局扣押在案的被告人张成榜手机1部、被告人张福业手机1部、被告人张志君手机4部及银行卡5张、被告人张福威手机1部、被告人张少纯手机1部、被告人张福德手机1部（均暂存于该局），由该局依法发还相关被告人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姜 燕 人民陪审员  邓正新 人民陪审员  吴鉴世 二〇二〇年八月十日 法官 助理  姚婷婷 书 记 员  王菊元 附：被害人被骗价值表                            序号                       被害人                       涉案价值（元）                       序号                       被害人                       涉案价值（元）                               1                       吴金澄                       3200                       15                       唐德英                       6200                               2                       陈 雨                       6200                       16                       吝 丹                       3200                               3                       吕小燕                       3200                       17                       王雪莲                       6200                               4                       余 丹                       6000                       18                       李党云                       6200                               5                       罗广霞                       16200                       19                       马志儒                       6200                               6                       陈月珠                       26200                       20                       沈孔雨                       11200                               7                       张晓龙                       6200                       21                       柴玉霞                       6200                               8                       宋文宇                       6200                       22                       刘 俊                       16200                               9                       马 跃                       16200                       23                       邓子康                       6200                               10                       陆友平                       6200                       24                       蒋明进                       3200                               11                       郑 祺                       6200                       25                       郝文博                       3200                               12                       鲁丽容                       10200                       26                       王艮弟                       6200                               13                       黄献发                       6200                       27                       梁雪倩                       16200                               14                       梁定江                       6200                       28                       黄 海                       6200