新疆生产建设兵团下野地垦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）兵0801刑初16号 公诉机关新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院。 被告人梁某，男，1977年2月21日出生，汉族，住第八师。2019年10月16日因涉嫌骗取贷款罪被石河子市公安局刑事拘留，同年11月7日被下野地垦区公安局逮捕。现羁押于新疆生产建设兵团第八师第一看守所。 辩护人郭银霞，新疆天众律师事务所律师。 新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院以兵下野地垦检刑检刑诉（2020）13号起诉书指控被告人梁某犯骗取贷款罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员高正龙出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人郭银霞到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 新疆生产建设兵团下野地垦区人民检察院指控：2014年11月，张某某（另案处理）为办理银行贷款，经他人介绍，认识被告人梁某。二人商议通过借用他人名义向银行骗取贷款。后张某某纠集一四二团职工田某某（另案处理）、梁某某（另案处理）、杨某某（另案处理）、凡某某（另案处理）组成四户联保，通过使用张某某伪造的土地承包合同和土地承包证明，以购买农资为由向新疆石河子国民村镇银行下野地支行申请贷款，共计790000元，张某某、梁某提供担保。贷款发放后，张某某将其中390000元交给被告人梁某使用。贷款到期后经银行多次催要未予还款，截止案发仍有740000余元贷款未偿还，给银行造成重大经济损失。 公诉机关为认定上述事实，当庭提交了书证受案登记表等；证人肖某、邱某某等人的证言；被告人梁某的供述与辩解等证据，公诉机关认定被告人梁某帮助他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大经济损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。 被告人梁某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，自愿认罪认罚。 被告人梁某的辩护人对被告人梁某犯骗取贷款罪的事实和罪名均无异议，辩护称：1、被告人梁某被公安机关传唤归案，归案后如实供述犯罪事实，具有自首情节。2、被告人梁某自愿认罪认罚。综上，建议法庭对被告人梁某从轻处罚。 经审理查明：2014年11月，张某某（另案处理）为办理银行贷款，经他人介绍，认识被告人梁某。二人商议通过借用他人名义向银行骗取贷款。后张某某纠集一四二团职工田某某（另案处理）、梁某某（另案处理）、杨某某（另案处理）、凡某某（另案处理）组成四户联保，通过使用张某某伪造的土地承包合同和土地承包证明，以购买农资为由向新疆石河子国民村镇银行下野地支行申请贷款，共计790000元，张某某、梁某提供担保。贷款发放后，张某某将其中390000元交给被告人梁某使用。贷款到期后经银行多次催要未予还款，截止案发仍有484063.96元贷款未偿还，给银行造成重大经济损失。 另查明：1、2019年10月16日，被告人梁某经公安机关电话传唤归案，归案后能够如实供述基本犯罪事实。 2、案发后，同案犯田某某已将其名下贷款200000元全部偿还；同案犯梁某某偿还其名下银行贷款52936.04元；同案犯杨某某偿还其名下银行贷款22500元；同案犯凡某某偿还其名下银行贷款30500元。 上述事实，被告人梁某及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证受案登记表、立案决定书、借款申请书、客户信息表、农户贷款业务申请表、借款申请人面谈记录、身份证复印件、结婚证复印件、一四二团2014年职工土地承包合同、土地承包证明、个人信用报告、担保承诺书、农户联保借款合同、借款借据、对私贷款出账通知书、张某某、冯某某、肖某出具的证明、张某某出具的借条、账户明细、取款凭条、存款凭条、贷款回收台账明细、新疆维吾尔自治区石河子市人民法院（2016）兵9001民初2886号民事判决书；证人张某某、田某某、杨某某、凡某某、梁某某、邱某某、肖某的证言；被告人梁某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人梁某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大经济损失484063.96元，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人梁某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院予以确认。公诉机关认定被告人梁某经公安机关传唤后自动投案，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法可以从轻处罚；被告人梁某自愿认罪认罚，依法可从宽处理的量刑意见，符合客观事实和法律规定，本院予以采纳。 关于辩护人提出的“被告人梁某经公安机关电话传唤归案，归案后能够如实供述基本犯罪事实，具有自首情节；被告人梁某自愿认罪认罚。请求法庭对被告人梁某从轻处罚”的辩护意见，符合客观事实和法律规定，本院予以采纳。 根据控辩双方提出的量刑建议及被告人梁某的犯罪事实、情节和对于社会的危害程度等因素，本院决定对被告人梁某判处刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一、三条之规定，判决如下： 一、被告人梁某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金（人民币）一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2019年10月16日至2020年10月15日。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、责令被告人梁某与本院（2019）兵0801刑初87号刑事判决书的被告人张某某、凡某某共同退赔石河子国民村镇银行169500元。 三、责令被告人梁某与本院（2019）兵0801刑初87号刑事判决书的被告人张某某、杨某某共同退赔石河子国民村镇银行177500元。 四、责令被告人梁某与本院（2019）兵0801刑初87号刑事判决书的被告人张某某、梁某某共同退赔石河子国民村镇银行137063.96元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆生产建设兵团第八师中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  田生军 人民陪审员  徐秀荣 人民陪审员  张永胜 二〇二〇年八月二十日 书 记 员  马 涛 附本判决适用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款规定：“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。” 第六十七条第一款规定：“犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。” 第五十二条规定：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。” 第五十三条规定：“罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的祸灾缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。” 第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。” 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定：“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。” 最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定：“根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。 （一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。 犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。 并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。 犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。 （二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。 犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。 共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。 犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。 第三条规定：“根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。”