吉林高新技术产业开发区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)吉0291刑初100号 公诉机关吉林高新技术产业开发区人民检察院。 被告人田峰(别名田野)，男，1989年6月18日出生于吉林省长岭县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地吉林省长岭县，住吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月2日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人矫杉杉，女，1985年10月25日出生于吉林省九台市，汉族，大专文化，农民，户籍所在地吉林省九台市，住吉林省吉林市昌邑区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月20日被吉林市公安局高新分局列为刑事拘留在逃人员，同年3月29日被铁路公安机关抓获，临时羁押于长春市第四看守所，同年4月1日被吉林市公安局高新分局解回羁押，同年4月30日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人边彦文，吉林恒连律师事务所律师。 被告人李洪鹏，男，1990年2月28日出生于吉林省德惠市，汉族，初中文化，农民，住吉林省德惠市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月13日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人赵城锋，吉林永耀律师事务所律师。 被告人张晓聪，女，1978年8月4日出生于吉林省大安市，汉族，中专文化，无职业，户籍所在地吉林省松原市宁江区，住吉林省松原市宁江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月20日被吉林市公安局高新分局列为刑事拘留在逃人员，同年6月3日被铁路公安机关抓获，临时羁押于松原市看守所，同年6月10日被吉林市公安局高新分局解回羁押，同年6月26日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人程建航，吉林巡达律师事务所律师。 被告人曾某，男，1978年5月2日出生于吉林省吉林市，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林市昌邑区，住吉林市龙潭区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月29日被刑事拘留，同年5月31日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人李思维，吉林佳誉律师事务所律师。 被告人常某，女，1985年6月15日出生于吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县，满族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省松原市宁江区，住吉林省松原市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月25日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人乔某1，男，1982年1月14日出生于吉林省蛟河市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地吉林省吉林市昌邑区，住吉林省蛟河市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年4月9日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 辩护人郭虹序，北京大成(吉林)律师事务所律师。 被告人姜某，男，1993年4月2日出生于吉林省扶余县，汉族，小学文化，无职业，住吉林省扶余县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月21日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人候某，男，1973年5月2日出生于吉林省扶余县，汉族，小学文化，农民，住吉林省扶余县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月21日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人范某1，男，1973年7月1日出生于吉林省扶余县，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省扶余县，住吉林省扶余县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月28日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 被告人王某1，男，1966年5月28日出生于吉林省扶余县，汉族，小学文化，农民，住吉林省扶余县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月5日被刑事拘留，同年3月27日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。 吉林高新技术产业开发区人民检察院以吉高新检一部刑诉[2019]31号起诉书指控被告人田峰、矫杉杉、李洪鹏、张晓聪、曾某、乔某1、候某、姜某、常某、范某1、王某1犯合同诈骗罪，于2019年9月10日向本院提起公诉。本院于2019年9月17日立案并依法组成合议庭。在审理过程中，吉林高新技术产业开发区人民检察院发现指控的罪名与案件事实不符，于2020年1月16日以吉高新检一部刑变诉[2020]1号变更起诉决定书，将吉高新检一部刑诉[2019]31号起诉书指控各被告人犯合同诈骗罪变更为诈骗罪。本院于2020年8月14日公开开庭审理了本案。吉林高新技术产业开发区人民检察院指派检察官王金、检察官助理温凤菊出庭支持公诉。被告人田峰、被告人矫杉杉及其辩护人边彦文、被告人李洪鹏及其辩护人赵城锋、被告人张晓聪及其辩护人程建航、被告人曾某及其辩护人李思维、被告人乔某1及其辩护人郭虹序、被告人候某、姜某、常某、范某1、王某1到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，吉林市中融汽车销售服务有限公司与上海易鑫融资租赁有限公司合作办理购车贷款业务，吉林市中融公司负责搜集需要贷款购车人员客户信息资料并上报上海易鑫公司，易鑫公司审核客户信息后将贷款发放给吉林中融公司经理姚某，由姚某转发贷款。2018年6月吉林市中融汽车销售服务有限公司开始租赁位于吉林市高新区万山路锦绣江南C3号楼0单元1-2层2号，吉林市尚鑫汽车服务有限公司的房屋并与该公司负责人王某2开始合作办理车辆贷款业务。2018年9至11月份，被告人田峰、矫杉杉为达到诈骗的目的，利用他人的身份并给好处费，通过填写虚假的个人信息，骗取上海易鑫公司的征信审核后，采取签订合同的手段，骗取购车贷款后购车，并将所购车辆由被告人田峰安排被告人李洪鹏低价抵押卖到沈阳新民、灯塔等地获得钱款，除支付送车费用、部分还贷、扣除购车首付款、给购车人和介绍人好处费外，余款据为己有并挥霍，具体事实如下： 一、被告人候某因没钱看病想贷款，通过朋友认识了被告人张晓聪，后通过张晓聪联系的被告人田峰，张晓聪告诉候某，田峰让你干啥你就干啥，过后给你好处费，2018年11月12日，被告人田峰在松原市江南矿医院对面的松原市丽水花园27楼2706室(李洪鹏租住的房子)，给候某填写了两份虚假的个人信息，由候某签署协议并拍照，取得上海易鑫融资租赁有限公司的征信审核后，骗取购车贷款102212元，购买大众黑色迈腾轿车一台，被告人田峰让被告人李洪鹏将该车卖到沈阳二手车行，事后被告人田峰给被告人张晓聪转款5000元，张晓聪给被告人候某转好处费4000元，余款由被告人田峰所得并挥霍。 二、被告人姜某因生活拮据想要贷款，通过朋友认识了张某(在逃)，张某告诉姜某通过购车贷款能弄到钱，只需要提供个人身份信息，不用还贷款，后被告人姜某通过张某介绍认识霍姐(在逃)，2018年11月28日，霍姐带被告人姜某到松原市丽水花园27楼2706室(李洪鹏租住的房子)，由被告人田峰给姜某填写了虚假的个人信息，伪造了科目三成绩单，由姜某签署协议并拍照，取得上海易鑫融资租赁有限公司的征信审核后，骗取购车贷款90223.3元，购买大众白色速腾轿车一台，被告人田峰让被告人李洪鹏将该车卖到沈阳二手车行，被告人姜某获取好处费6200元，余款由被告人田峰所得并挥霍。 三、被告人常某因生活拮据想要贷款，通过其丈夫孙某联系到被告人张晓聪，张晓聪承诺可以利用常某的身份信息办理购车贷款，不用还贷。2018年11月16日张晓聪带常某到松原市江南矿医院对面丽水花园27楼2706室(李洪鹏租住的房子)，由被告人田峰、王某3(另案处理)给常某填写了虚假的个人信息，由常某签署协议并由矫杉杉给常某拍照，取得上海易鑫融资租赁有限公司的征信审核后，骗取购车贷款113625元，购买黑色奥迪A6L轿车一台，被告人田峰让李洪鹏将该车卖到沈阳二手车行，被告人田峰给被告人常某好处费13000元，余款由被告人田峰所得并挥霍。 四、被告人范某1因生活拮据想要贷款，通过微信上的朋友王某7认识了犯罪嫌疑人王某3(另案处理)，王某3承诺可以通过范某1的身份信息办理购车贷款，贷款所购车辆由被告人田峰处理，并不用其本人还贷，可得好处费6万元。通过王某3认识田峰后，2018年10月17日被告人田峰带范某1到松原市丽水花园27楼2706室(李洪鹏租住的房子)，给范某1填写了虚假的个人信息，由范某1签署协议并拍照，由被告人矫杉杉将范某1虚假的个人息发给王某2所在公司，取得上海易鑫融资租赁有限公司的征信审核后，骗取购车贷款86185元，购买本田雅阁轿车一台，由被告人李洪鹏将该车卖到沈阳二手车行，王某3从田峰手中拿到15000元钱好处费后，给范某1获取好处费700元。事后被告人田峰、矫杉杉偿还一个月贷款及利息3067.59元，余款由被告人田峰、矫杉杉所得并挥霍。 五、2018年11月15日，犯罪嫌疑人王某4(在逃)联系被告人王某1，说他本人要贷款购买车辆，他本人的身份证不能贷款，要用王某1的身份信息贷款，并答应给王某1好处费500元。王某4带王某1到松原市丽水花园2706室(李洪鹏租住的房子)，由被告人田峰给王某1填写了虚假的个人信息，并伪造了假驾驶证科目三成绩单，由王某1签署协议并给王某1拍照，取得上海易鑫融资租赁有限公司的征信审核后，骗取购车贷款95202.6元，购买上海大众帕萨特轿车一台，由被告人李洪鹏将该车卖到沈阳二手车行，王某1获取好处费100元，余款由被告人田峰所得并挥霍。 六、2018年9月初，被告人乔某1本想找他人办理贷款，期间被告人曾某和乔某1说可以通过购车贷款，只要提供本人身份信息，不用还车贷，还可以得到1万元的好处费。2018年9月6日曾某领乔某1认识了矫杉杉，矫杉杉领乔某1到了豌豆会租赁贷款公司(王某2公司)，填写了乔某1的部分虚假个人信息，由乔某1签署协议并拍照，取得上海易鑫融资租赁有限公司的征信审核后，骗取购车贷款104638元，购买黑色丰田凯美瑞轿车一台，由曾某开车拉乔某1到长春将车辆交给李洪鹏，被告人李洪鹏将该车卖到沈阳二手车行。事后矫杉杉给曾某转款12000元钱，曾某给乔某1转款9500元钱，曾某得到好处费2500元钱，乔某1得到好处费9500元钱。被告人田峰、矫杉杉偿还三个月贷款及利息合计11173.14元，余款由被告人田峰、矫杉杉所得并挥霍。 被告人田峰直接参与了候某、姜某、常某、范某1、王某1购车诈骗犯罪活动，诈骗金额：(1)候某购车贷款102212元；(2)姜某购车贷款90223.3元；(3)常某购车贷款113625元；(4)范某1购车贷款83117.41元；(5)王某1购车贷款95202.6元，合计484380.31元。被告人田峰组织整个诈骗犯罪活动，应对此案承担全部责任，合计金额577845.17元。 被告人矫杉杉直接参与了乔某1、常某、范某1购车诈骗犯罪活动，诈骗金额：(1)乔某1购车贷款93464.86元；(2)常某购车贷款113625元；(3)范某1购车贷款83117.41元；合计290207.27元。被告人矫杉杉伙同田峰组织整个诈骗犯罪活动，应对此案承担全部责任，合计金额577845.17元。 被告人李洪鹏参与了候某、姜某、常某、范某1、王某1、乔某1购车诈骗犯罪活动，诈骗金额：(1)候某购车贷款102212元；(2)姜某购车贷款90223.3元；(3)常某购车贷款113625元；(4)范某1购车贷款83117.41元；(5)王某1购车贷款95202.6元。(6)乔某1购车贷款93464.86元，合计金额577845.17元。 被告人张晓聪参与了候某、常某购车诈骗犯罪活动，诈骗金额：(1)候某购车贷款102212元；(2)常某购车贷款113625元；合计金额215837元。 被告人曾某参与了乔某1骗取购车贷款93464.86元。 经公安机关侦查，于2019年2月20日将被告人候某、姜某抓获；于2019年2月25日将被告人常某抓获；于2019年2月28日将被告人范某1抓获；于2019年3月5日将被告人王某1抓获；于2019年3月29日将被告人矫杉杉抓获；于2019年4月2日将被告人田峰抓获；于2019年4月8日将被告人乔某1抓获；于2019年4月12日将被告人李洪鹏抓获；于2019年4月28日将被告人曾某抓获；于2019年6月3日将被告人张晓聪抓获，上述被告人如实供述了伙同田峰等人以办理车辆贷款，购买车辆后将车辆抵押获取钱款的犯罪事实。 被告人田峰当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪，辩称其行为构成合同诈骗罪。 被告人矫杉杉当庭辩称，虚假资料是乔某1带到代理公司的，松原的5个客户都是由下面中介提供的，所有的资料都不是其提供的，其只是起到上传下达的作用，其没有得到钱，其行为构成合同诈骗罪。 被告人矫杉杉的辩护人的意见：1.本案按合同诈骗罪处理更为适宜。本案部分被告人明显是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二百二十四条合同诈骗罪的规定，应以合同诈骗罪定罪处罚。2.矫杉杉在本案中是从犯，应依法对其减轻处罚。被告人范某12019年2月28日23时的讯问笔录中明确供述是其主动搜索附近的人加了王某2并认识了王某3，目的是想办理汽车贷款进行套现，王某3并承诺给范某16万元汽车贷款。由此可见，矫杉杉在范某1汽车贷款中，为范某1在贷款过程中提供了帮助，应是从犯。被告人乔某1的汽车贷款案件，被告人曾某2019年4月28日讯问笔录中供述是乔某1自己想要贷款购车后将车卖掉挣钱，所以才将乔某1介绍给矫杉杉，该供述与矫杉杉的供述相符合。在该案件中，矫杉杉是由于乔某1的需要并经曾某介绍，才为其介绍了贷款公司及车辆抵押公司，因此矫杉杉并没有策划该起案件，且在该案件中是帮助犯，应为从犯。矫杉杉的在日常生活的职业就是将贷款客户的相关资料报至贷款公司帮助客户进行贷款，但是其工作内容和职责并不包括审核贷款客户是否为真实的贷款购车客户。在本案中矫杉杉无论是否明知本案中其他被告人贷款购车的目的是为了将车辆卖掉，其仅实施了帮助其他被告人将贷款相关资料报送至贷款公司而以，除此之外无其他行为。本案的证据材料并没有证据证明矫杉杉参与策划并组织了整个犯罪活动，且田峰在庭审中明确表示其并没有和矫杉杉预谋、协商案涉案件，且李洪鹏在庭审中也明确表示除乔某1车辆抵押时与矫杉杉联系之外，案涉其余车辆均未与矫杉杉联系，且给矫杉杉账户转账也是田峰授意，与矫杉杉无关；且矫杉杉并没有在案涉车辆抵押后的车款中获利。不能因为田峰与矫杉杉系情侣关系，则理所当然的推断矫杉杉伙同田峰组织了整个犯罪活动。矫杉杉仅参与了乔某1、常某及范某1的汽车贷款过程，且其并没有在车辆进行抵押后的车款中获得任何利益，因此矫杉杉仅应对其参与的三起车辆贷款案件承担相应的责任，且在诈骗金额上，并没有证据证明案涉车辆贷款协议上的融资金额全部被被告人非法取得，从案件的证据材料商看，被告人实际非法取得的金额明显少于贷款协议上的融资金额，诈骗金额计算方式应为如下方式：车辆实际购买价格、GPS实际支出金额、商业保险及交强险实际支出金额、车船使用税、车辆购置税等各项费用的实际支出总和，扣除被告人所交纳的首付款及已还款金额，方为被告人诈骗金额，而不能粗略的直接将贷款协议上的融资金额作为被告人的诈骗金额，这样会将多层中介从中赚取的利益也作为被告人的诈骗金额，让被告人承担责任明显不公平，毫无疑问的也加重了被告人的刑罚，违背了罪责刑相适应原则。现有的卷宗材料中，并没有车辆实际支出的各项费用明细，公安机关并未对该部分事实进行调查，另截至目前，卷宗材料中也没有被害人的实际损失金额及追赃情况，因此恳请法庭在对被告人量刑时予以考虑以上情况。另有关于常某贷款车辆是否还款问题，由于卷宗材料中是吉林中融公司单方出具的证据证明其未按时还款，而并没有常某银行卡的流水予以证明，也不是放款机构提供的证据予以证明，因此恳请法庭针对常某贷款车辆还款情况予以调查并将还款金额在诈骗金额中予以扣除。综合全案证据材料，矫杉杉在本案中的地位、作用是起次要、辅助作用，应为从犯。对矫杉杉应依法减轻处罚，符合罪责刑相适应原则要求，符合上述法律规定。3.矫杉杉由于法律意识淡薄，不懂法，才误入歧途做了违法的事情，到案后能够积极配合相关办案单位的调查工作，能如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节。无前科劣迹，系初犯偶犯，其本人也真诚地表示认罪、悔罪，应依法对其从轻处罚。 被告人李洪鹏当庭辩称其没有参与诈骗，只参与押车，其行为是销赃。 被告人李洪鹏的辩护人的意见：1.李洪鹏等人的行为应认定为合同诈骗，不应构成诈骗罪。2.关于被告人李洪鹏所涉嫌的犯罪金额，公诉方依据六辆车的购车贷款计算为577845.17元，但是根据李洪鹏的供述其并没有参与和销售涉嫌王某1贷款的上海大众帕萨特，该车是由田峰交由一个叫董某的男子卖给灯塔市一家二手车行，因田峰欠董某的钱，所以董某帮他卖掉，并在出售时扣除部分用于还款，董某共卖了两辆车。虽然田峰在供述中表述车是李洪鹏出售，但没有其他证据能够形成完整的证据链证明是李洪鹏参与了王某1骗取购车贷款的犯罪活动，因此，应将该笔犯罪所涉及的犯罪数额从李洪鹏犯罪数额中予以扣除，扣除后所得犯罪金额为482642.57元，该数额与5辆车的购车贷款数额相对应，李洪鹏询问笔录中对此予以认可。3.李洪鹏实际未参与签订贷款合同，虚构合同、伪造客户信息、骗取贷款等行为是由田峰、矫杉杉策划组织完成的，李洪鹏主要犯罪行为仅受限于田峰的指示将客户的二手车进行出售，并将出售车辆得到的钱交给矫杉杉和田峰，从中只拿到一小部分路费和住宿费，绝大部分购车贷款是由田峰和矫杉杉取得，而李洪鹏因为田峰欠其债务十万多元才参与到本案当中，虽李洪鹏将其租住的房子提供给田峰等人使用的，但其前期并不知道田峰虚构合同骗取贷款的行为，只是为了田峰尽快偿还其欠款，才在田峰的指示下帮助其卖车，后期在田峰与其谈话中才得知他们骗取贷款的行为，之后就把其租赁的房间退租，综合上述情节及事实，李洪鹏的行为在整个合同诈骗犯罪活动中起到次要及辅助作用，并不是主要策划者和实施者，依法应以从犯论处从轻或减轻处罚。4.李洪鹏无任何前科劣迹和犯罪记录，属于初犯，能偶如实供述自己所犯罪行，望法庭酌情予以从轻或减轻处罚，对李洪鹏量刑幅度应综合上述从轻或减轻情节，依据合同诈骗罪的量刑标准予以认定，建议以合同诈骗罪判处三至四年有期徒刑。 被告人张晓聪当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪，辩称其只是上客户，没有参与整个诈骗的所有流程，也不知道。 被告人张晓聪的辩护人的意见：1.被告人张晓聪自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。2.本案罪名定为合同诈骗罪更为准确。本案存在法条竞合的问题，本案定性为合同诈骗罪更为准确。3.张晓聪此前没有犯罪记录，没有受过刑罚处罚和治安处罚，没有前科劣迹，是初犯、偶犯。张晓聪具有坦白情节，依法可以从轻处罚。张晓聪到案后如实供述自己的犯罪行为，供述前后一致，应当认定为坦白，依法可以从轻处罚。根据《刑法》第六十七条第三款的规定，犯罪嫌疑人虽不具有法律规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。张晓聪的主观恶性不深，具有真实的、诚恳的悔罪态度和悔罪表现。张晓聪原本做贷款中介，已经帮助多人办理银行贷款业务。她在本案中确实起到帮助双方联系介绍的作用，但张晓聪首先是为候某和常某办理银行贷款和小额贷款的方式，在未通过的情况下禁不住二人的央求才介绍二人办理车贷，其法律意识不强，但属误入歧途，参与到本案犯罪。张晓聪的主观恶性不深，属偶发性犯罪，到案后如实供述其犯罪行为，可见张晓聪具有真实的、诚恳的悔罪态度和悔罪表现。4.张晓聪系因生活所迫，误入歧途，触犯法律。张晓聪之子王某5生于2002年4月30日，系二级智力残疾，属重度残疾，无民事行为能力人，其生活不能自理。自其出生至今，为帮助孩子提高生活能力自理能力，花费了大量的金钱为其治病护理。张晓聪作为这样一个孩子的母亲，为了救治孩子，付出了极大的努力和辛劳，为孩子赚取医疗费、学习费用。张晓聪参与本案犯罪系因生活所迫，误入歧途，请人民法院综合各项情节对被告人予以从轻处罚。5.本案被害人自身有过错。不具有金融业务许可证，本身程序流程有漏洞。6.张晓聪仅仅起到中介的作用，没有起到其他作用，作用较小，应认定从犯，应减轻或免除处罚。7.庭审查明常某丈夫给张晓聪打电话说贷款不贷了，并且没有挣任何费用，常某出于新的犯意，签订新的合同，与张晓聪无关。张晓聪只与候某贷款有关，关于常某贷款的部分应当减掉。综上，建议对张晓聪从轻处罚。 被告人曾某当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪，辩称其起到的作用小，并没有实际的参与诈骗。 被告人曾某的辩护人的意见：1.关于罪名。对于被告人定合同诈骗罪更准确。曾某参与实施的是利用被告人乔某1购买二手车的名义，骗取二手车贷款公司的信任，骗贷款购车后进行转售的行为。分析各方的交易情况，只有二手车贷款公司的经济利益受到损失，因此曾某案中的被害人只有易鑫融资租赁有限公司。明确了本案的被害人，可以帮助理顺乔某1与易鑫融资租赁有限公司之间的法律关系，根据双方签订的融资租赁贷款协议，双方形成的是融资租赁合同法律关系，被害人也一直认为乔某1有以签合同并完成首期租金的行为，表达了想与之形成融资租赁的法律关系。但是事实上乔某1在主观上只是利用欺骗的手段，让合同相对方误认为其形成融资租赁法律关系的意思表示，而对被害人实施了诈骗的行为。整个诈骗行为中，被告人与被害人签订的各个合同是本案的关键，脱离了合同这一重要要素，被告人不能实施诈骗的行为，因此，对于被告人曾某，定合同诈骗罪更为准确。2.关于量刑。(1)曾某依法应认定为从犯。本案中曾某实施的是介绍被告人乔某1与被告人矫杉杉认识。这个行为在合同诈骗犯罪行为中，只是帮助的行为，而非主要的犯罪行为，在量刑上应当从轻处罚或减轻处罚。(2)曾某无前科劣迹，本次属于初犯、偶犯，主观恶性小，犯罪危害程度较轻，希望从轻或减轻的处罚。3.被告人及其家属有强烈的退赃退赔，缴纳罚金的意图。综上所述，希望对曾某适用缓刑。 被告人乔某1当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪，辩称其行为构成合同诈骗罪，在犯罪中起到从犯的作用。 被告人乔某1的辩护人的意见：1.关于指控被告人犯诈骗罪的定性意见。通过阅读全案卷宗材料，被告人乔某1不构成诈骗罪，应当构成合同诈骗罪。本案的案件事实是被告人通过利用乔某1的名字，在合同上填写部分虚假信息，并且以履行部分贷款合同的方式，骗取钱财的行为。纵观本案犯罪事实以及从吉林市中融汽车销售服务有限公司提供的《进件及请款流程》可知，交付车辆及付款的前提是填写申请表后，进行风险审批，电核，确认并生成合同，然后安装GPS，上报合同及面签照，最后合同电子签总部审核。从这个流程中看出，被告人利用合同中提供的虚假信息，使得被害人认为申请人具备还款能力，从而陷入错误认识发放贷款交付车辆。通过被告人矫杉杉的供述(诉讼卷第1卷第138页）：“这个钱去除我2.7万元的首付钱，去掉我给乔某1还的三个月贷款钱，……”可知：被告人采取的方法是以部分履行的方法，诱骗对方继续履行合同。因此，被告人乔某1构成合同诈骗罪。2.被告人乔某1在本案中仅为辅助作用，系从犯。纵观卷宗中被告人矫杉杉、曾某、李洪鹏、乔某1的供述以及证人战某、王某2的证人证言可知，乔某1在该起案件中，仅提供个人的信息，配合矫杉杉、曾某、李洪鹏进行贷款购车、抵押车辆的手续办理。对于整个诈骗的流程、诈骗的方式均未参与，也不知情。该起诈骗事实是由矫杉杉负责联系豌豆会贷款公司，进行贷款购车。办理完毕贷款后，由曾某带领乔某1将所购车辆交付至李洪鹏，再由李洪鹏将所购车辆出卖，换取钱财。在整个过程中，乔某1既未联系贷款公司、也未负责出卖车辆，仅提供个人信息，配合其他人进行手续的办理。故乔某1在该起事实中仅起到次要的辅助作用。3.关于量刑的意见。因乔某1系从犯，在该起诈骗犯罪事实中，犯罪较轻，可在减少基准刑的50%以上予以量刑，建议量刑有期徒刑一年，并适用缓刑。 被告人候某当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪。 被告人姜某当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪。 被告人常某当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪，辩称其在案件中只是配合其他人，是从犯。 被告人范某1当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪。 被告人王某1当庭对公诉机关指控的事实无异议，表示认罪。 经审理查明： 上海易鑫融资租赁有限公司(以下简称上海易鑫公司)、天津恒通嘉合融资租赁有限公司(以下简称天津恒通公司)经营融资租赁业务，推出的“暖鑫融二手车常规产品”，为售后回租型融资租赁，即：租赁车辆系承租人(客户)转让给出租人(融资租赁公司)，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权；租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人；融资款项由承租人委托出租人一次性支付至汽车经销商账户；承租人分36期(月)向出租人支付租金。 吉林市中融汽车销售服务有限公司(以下简称中融公司)是上海易鑫公司包括天津恒通公司等融资租赁公司的合作代理商，按照与融资租赁公司的代理合作协议，其在汽车经销业务开展过程中，向有租赁购车需求的客户介绍融资租赁公司的服务和产品，并希望融资租赁公司有机会与客户成交，提议将业务申请书提交融资租赁公司，以使融资租赁公司在批准租赁申请的情况下向客户提供融资或租赁服务，成交的融资租赁业务的融资款发放通过中融公司代收代付。 2018年间，中融公司的经营者姚某为增加融资租赁业务的成交机会，与王某2合作，允许王某2利用其提供的上海易鑫公司的系统，为在其他汽车经销商处采购汽车而有租赁购车需求的客户，代办有关融资租赁业务。通常的流程：通过客户的身份证号、银行卡号、手机号进行征信查询；征信报告通过的，让客户到经销商处选购车辆并进行价值评估；填写客户申请表，并让客户手持客户申请表拍照，初步审查后将客户申请表、客户的身份证、银行卡、客户手持申请表的照片提交上海易鑫公司审核；审核通过后，让客户签反欺诈风险提示、汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议，并让客户手持上述文本拍照；让客户办理车辆落籍，并提供车辆及车架号、大照、行驶证、车号牌、交强险保险单的照片；办理车辆商业险，然后将前述照片和商业险保险单照片上传至上海易鑫公司；上海易鑫公司审核后将融资款发放到中融公司账户；中融公司将融资款的相关款项转账给王某2；王某2将购车款等相关款项转给汽车经销商或代办人员。 2018年9月初，被告人乔某1想要贷款。被告人矫杉杉曾让被告人曾某介绍贷款买车并且之后能把车卖掉(“贷款购车变卖套现”)的客户，介绍成功给曾好处费。曾某得知乔某1想要贷款后告诉矫杉杉。矫杉杉称可以给乔某1办理“购车贷款”，如果办成给乔1万元“好处费”。曾某告诉乔某1可以给乔办理“贷款购车变卖套现”，只需乔提供个人身份信息，不用乔还款，还给乔1万元“好处费”。乔某1同意。同年9月5日，曾某在吉林市将乔某1介绍给矫杉杉，然后三人到吉林市通达二手车行选定一台丰田凯美瑞轿车。当日，矫杉杉领乔某1到吉林市“豌豆慧租”公司找王某2办理“购车贷款”。王某2让工作人员战某查询乔某1的征信。征信报告通过后，战某给乔某1填写客户申请表，填报时编造了乔某1的工作单位信息，经提交上海易鑫公司，获准购买丰田凯美瑞轿车融资款104638元。同年9月6日，乔某1接战某电话通知到“豌豆慧租”公司签署了天津恒通公司汽车融资租赁合同。同年9月7日，乔某1到车管所办理车辆过户，取得行驶证。购车首付款由矫杉杉交付。同年9月10日左右，矫杉杉与被告人李洪鹏沟通后，指使曾某驾驶凯美瑞轿车伙同乔某1到长春将车交给李洪鹏，由李洪鹏驾车伙同乔某1将车低价卖至辽宁沈阳，销赃得款5.4万元，存入矫杉杉账户。矫杉杉给李洪鹏赃款(交通费用)1200元，分给曾某包括乔某1赃款1.2万元。曾某分给乔某1赃款9500元，其获得赃款2500元。事后，矫杉杉向融资租赁公司付三期租金合计11173.14元。 2018年10月初，被告人范某1想要贷款。王某3(另案处理)得知后称可以给范办理“贷款购车变卖套现”。同年10月16日，王某3在松原市将范某1介绍给被告人田峰。田峰让矫杉杉查询范某1的征信。征信报告通过后，田峰打电话联系矫杉杉在吉林市选定一台本田雅阁轿车。当日，田峰编造范某1的工作单位、家庭住址、月收入、房产、联系人等虚假信息填写了客户申请表，让范某1签字按手印并手持申请表拍照，将照片发给矫杉杉，由矫杉杉发给战某，由战某提交上海易鑫公司。当晚，田峰伙同王某3冒充范某1及联系人接听回访电话，骗得天津恒通公司信任，获准购买本田雅阁轿车融资款86185元。范某1为得到好处费，明知是“贷款购车变卖套现”，予以配合。同年10月18日，田峰、矫杉杉、王某3让范某1签署了天津恒通公司汽车融资租赁合同。同年10月22日，矫杉杉在吉林市提车并将车开至松原市。购车首付款由田峰出资委托矫杉杉交付。同年10月23日，田峰、矫杉杉、王某3到松原市车管所办理车辆过户，取得行驶证。之后，田峰指使李洪鹏驾车伙同范某1将车低价卖至辽宁沈阳，销赃得款4.8万元。田峰给李洪鹏赃款(交通费用)1200元，分给王某3包括范某1赃款1.5万元。王某3分给范某1赃款700元。事后，田峰向融资租赁公司付一期租金3067.59元。 2018年11月初，被告人候某想要贷款。被告人张晓聪得知后称可以给候办理“贷款购车变卖套现”。同年11月11日，张晓聪在松原市将候某介绍给田峰。田峰采取编造候某的工作单位、家庭住址、月收入及联系人电话号码虚假信息填报客户申请表等手段，骗得天津恒通公司信任，获准购买大众迈腾轿车融资款102212元。候某为得到好处费，明知是“贷款购车变卖套现”，予以配合。同年11月12日，候某签署了天津恒通公司汽车融资租赁合同。同年11月14日，田峰领候某到松原市车管所办理车辆过户，取得行驶证。之后，田峰指使李洪鹏将车低价卖至辽宁沈阳。田峰分给张晓聪包括候某赃款5000元。张晓聪分给候某赃款4000元，其获得赃款1000元。 2018年11月初，被告人常某想要贷款。被告人张晓聪得知后称可以给常某办理“贷款购车变卖套现”，领常某到松原市丽水花园27层将常某介绍给田峰。田峰将常某的身份证、银行卡、电话号用微信发给矫杉杉，让矫通过战某查询常某的征信，征信报告通过。同年11月15日，田峰伙同矫杉杉到松原市丽水花园27层2706室，与张晓聪、常某会面。矫杉杉将客户申请表通过微信发给田峰。田峰编造常某的工作单位、家庭住址、月收入、驾驶员考试科目二成绩单、联系人等虚假信息填写了客户申请表，让常某签字按手印。矫杉杉让常某手持申请表拍照，将照片发给战某，由战某提交上海易鑫公司。当晚，张晓聪伙同田峰冒充常某及联系人常某的父亲接听回访电话，骗得天津恒通公司信任，获准购买奥迪A6L轿车融资款113625元。常某为得到好处费，明知是“贷款购车变卖套现”，予以配合。同年11月16日，田峰、矫杉杉让常某签署了天津恒通公司汽车融资租赁合同。当日，田峰领常某到松原市揽胜二手车行，由田峰支付首付款，提走奥迪A6L轿车。同年11月18日，田峰领常某到松原市车管所办理车辆过户，取得行驶证。之后，田峰指使李洪鹏驾车将车低价卖至辽宁沈阳，销赃得款5万余元。田峰给李洪鹏赃款(交通费用)2000元，给常某赃款1.3万元。 2018年11月中旬，田峰伙同“小贺”(未到案)利用被告人王某1的身份，并采取编造候某的工作单位、家庭住址、月收入、驾驶员考试科目三成绩单及联系人电话号码虚假信息填报客户申请表等手段，骗得天津恒通公司信任，获准购买大众帕萨特轿车融资款95202.60元。王某1为得到“小贺”许诺的四五百元好处费，明知是“贷款购车变卖套现”，予以配合。同年11月15日，王某1签署了天津恒通公司汽车融资租赁合同。同年11月16日，“小贺”领王某1到松原市车管所办理车辆过户，取得行驶证。当日，“小贺”找人将车开走变卖。事后，“小贺”给王某1好处费100元。 2018年11月下旬，田峰伙同“小贺”、“张某”、“霍姐”(均未到案)利用被告人姜某的身份，并采取编造姜某的工作单位、家庭住址、月收入、驾驶员考试科目三成绩单及联系人电话号码虚假信息填报客户申请表等手段，骗得上海易鑫公司信任，获准购买大众速腾轿车融资款90223.30元。姜某为得到好处费，明知是“贷款购车变卖套现”，予以配合。同年11月28日，姜某签署了上海易鑫公司汽车融资租赁合同。当日，田峰领姜某到松原市车管所办理车辆过户，取得行驶证。之后，田峰指使李洪鹏将车低价卖至辽宁沈阳。事后，姜某获得好处费6200元。 综上，田峰组织、指挥、参与以范某1、候某、王某1、常某、姜某名义“贷款购车变卖套现”诈骗行为，诈骗上海易鑫公司、天津恒通公司发放融资款合计人民币484380.31元。 矫杉杉组织、指挥、参与以乔某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗行为，骗得天津恒通公司发放融资款93464.86元；参与以范某1、常某名义“贷款购车变卖套现”诈骗行为，诈骗天津恒通公司发放融资款合计196742.41元，共计人民币290207.27元。 李洪鹏明知田峰、矫杉杉实施“贷款购车变卖套现”诈骗行为，而受矫杉杉指使将以乔某1名义融资租赁的车辆的低价变卖；受田峰指使将以范某1、候某、常某、姜某名义融资租赁的车辆的低价变卖，参与诈骗融资款金额合计人民币482642.57元。 张晓聪参与以范某1、常某名义“贷款购车变卖套现”诈骗行为，参与诈骗融资款金额合计人民币215837元。 曾某参与以乔某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗行为，参与诈骗融资款金额人民币93464.86元。 候某于2019年2月20日被公安机关抓获；姜某于2019年2月20日被公安机关抓获；常某于2019年2月25日被公安机关抓获；范某1于2019年2月28日被公安机关抓获；王某1于2019年3月5日被公安机关抓获；田峰于2019年4月2日被公安机关抓获；李洪鹏于2019年4月12日被公安机关抓获；乔某1于2019年4月8日被公安机关抓获；矫杉杉于2019年3月29日被公安机关抓获；曾某于2019年4月28日被公安机关抓获；张晓聪于2019年6月3日被公安机关抓获。 田峰、矫杉杉、李洪鹏、张晓聪、曾某、乔某1、范某1、常某、候某、王某1、姜某到案后均如实自己的罪行。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.上海易鑫融资租赁有限公司营业执照，载明上海易鑫融资租赁有限公司成立于2014年8月12日，经营范围包括融资租赁业务。 2.天津恒通嘉合融资租赁有限公司营业执照，载明天津恒通嘉合融资租赁有限公司成立于2015年5月18日，经营范围包括融资租赁业务。 3.吉林市中融汽车销售服务有限公司营业执照，载明吉林市中融汽车销售服务有限公司成立于2016年4月6日，住所地吉林省吉林市丰满区泰山路中央公园Ⅱ**楼******，法定代表人刘忠爽，经营范围包括二手车销售、汽车租赁。 4.上海易鑫融资租赁有限公司与吉林市中融汽车销售服务有限公司代理合作协议，证明吉林市中融汽车销售服务有限公司是上海易鑫公司包括天津恒通公司等融资租赁公司的代理商，按照与融资租赁公司的代理合作协议，在汽车经销业务开展过程中，向有租赁购车需求的客户介绍融资租赁公司的服务和产品，并希望融资租赁公司有机会与客户成交，提议将业务申请书提交融资租赁公司，以使融资租赁公司在批准租赁申请的情况下向客户提供融资或租赁服务，成交的融资租赁业务的融资款发放通过中融公司代收代付。 5.(1)乔某1身份证、机动车驾驶证的照片。 (2)乔某1手持其签字的客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同及补充协议及担保协议的照片，载明乔某1签客户申请表的日期是2018年9月5日；签反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同及补充协议及担保协议的日期是2018年9月6日。 (3)恒通嘉合汽车融资租赁合同(暖鑫融二手车常规产品)，专用条款载明：出租人(租赁车辆买受人、抵押权人)天津恒通嘉合融资租赁有限公司，承租人乔某1，经销商吉林市中融汽车销售服务有限公司，车辆丰田凯美瑞，融资总额104638元，包括商业险、账户管理费、车船税、GPS费用、交强险、车款等，租金分36期(月)，每期3724.38元。通用条款载明：为实现融资租赁，出租人同意向承租人购买车辆并出租给承租人，承租人同意向出租人出售车辆并租入使用，系售后回租型融资租赁。租赁车辆买卖条款载明：租赁车辆系承租人转让给出租人，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权。车辆租赁条款载明：租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人。 (4)乔某1吉B00B**丰田轿车行驶证的照片，载明涉案丰田轿车于2018年9月7日取得行驶证。 (5)银行转账记录，载明2018年9月11日10时19分至22分，天津恒通嘉合融资租赁有限公司向吉林市中融汽车销售服务有限公司账户转账6笔，按提供人铅笔标注，该6笔款为乔某1车款86800元、管理费5238元、交强险1200元、GPS500元、保险7400元、车船税3000元，合计104138元。 (6)王某2提供的其通过手机银行向宿某转账记录，载明王某2于2018年9月11日11时33分通过手机银行向宿某转账5万元，当日16时37分又通过手机银行向宿某转账48638元。 (7)曾某给乔某1微信转账记录，载明2018年9月13日15时55分，曾某给乔某1微信转账9500元。 (8)吉林市中融汽车销售服务公司提供的客户还款计划表，载明客户乔某1融资金额104638元，2018年10月10日还款3724.38元、2018年11月19日还款3724.38元、2018年12月25日还款3724.38元，三期合计11173.14元。 6.(1)范某1身份证、房屋产权证的照片。 (2)范某1手持其签字的客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同的照片，载明范某1签客户申请表的日期是2018年10月16日；签反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同的日期是2018年10月17日。 (3)恒通嘉合汽车融资租赁合同(暖鑫融二手车常规产品)，专用条款载明：出租人(租赁车辆买受人、抵押权人)天津恒通嘉合融资租赁有限公司，承租人范某1，经销商吉林市中融汽车销售服务有限公司，车辆本田雅阁，融资总额86185元，包括商业险、账户管理费、GPS费用、车款等，租金分36期(月)，每期3067.59元。通用条款载明：为实现融资租赁，出租人同意向承租人购买车辆并出租给承租人，承租人同意向出租人出售车辆并租入使用，系售后回租型融资租赁。租赁车辆买卖条款载明：租赁车辆系承租人转让给出租人，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权。车辆租赁条款载明：租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人。 (4)范某1吉JPT6**雅阁轿车行驶证及机动车注册登记证的照片，载明2018年10月22日，涉案雅阁轿车因购买转移登记在范某1名下，2018年10月23日取得行驶证，同日办理抵押登记，抵押权人天津恒通嘉合融资租赁有限公司。 (5)银行转账记录，载明2018年11月2日11时40分至46分，天津恒通嘉合融资租赁有限公司向吉林市中融汽车销售服务有限公司账户转账8笔，按提供人铅笔标注，其中4笔款为范某1车款70350元、保险7750元、管理费7085元、GPS500元，合计85685元。 (6)银行支付业务回单，载明2018年10月26日，姚某汇给王某2人民币两笔，一笔4万元、一笔45185元。 (7)吉林市中融汽车销售服务公司提供的客户还款计划表，载明客户范某1融资金额86185元，2018年11月25日还款一期3067.59元。 7.(1)候某身份证、机动车驾驶证的照片。 (2)候某手持其签字的客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的照片，载明候某签客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的日期是2018年11月12日。 (3)恒通嘉合汽车融资租赁合同(暖鑫融二手车常规产品)，专用条款载明：出租人(租赁车辆买受人、抵押权人)天津恒通嘉合融资租赁有限公司，承租人候某，经销商吉林市中融汽车销售服务有限公司，车辆大众迈腾，融资总额102212元，包括商业险、账户管理费、GPS费用、车款等，租金分36期(月)，每期3502.19元。通用条款载明：为实现融资租赁，出租人同意向承租人购买车辆并出租给承租人，承租人同意向出租人出售车辆并租入使用，系售后回租型融资租赁。租赁车辆买卖条款载明：租赁车辆系承租人转让给出租人，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权。车辆租赁条款载明：租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人。补充协议及担保协议载明：交易服务费7000元、担保费1012元。 (4)候某吉JZF5**大众轿车行驶证的照片，载明涉案大众轿车于2018年11月14日取得行驶证。 (5)银行转账记录，载明2018年11月15日9时59分至10时，天津恒通嘉合融资租赁有限公司向吉林市中融汽车销售服务有限公司账户转账4笔，按提供人铅笔标注，该4笔款为候某车款84000元、GPS500元、保险9200元、管理费7000元，合计100700元。 (6)银行支付业务回单，载明2018年11月15日，吉林市中融汽车销售服务有限公司汇给王某2人民币10万元，用途候某车款。 (7)候某与张晓聪微信聊天记录，载明2019年1月14日，张晓聪往候某提供的高畅的账户转账人民币4000元。 8.(1)常某身份证、机动驾驶人科目二考试成绩单、工作证件的照片。 (2)常某手持其签字的客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的照片，载明常某签客户申请表的日期是2018年11月15日，签反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的日期是2018年11月16日。 (3)恒通嘉合汽车融资租赁合同(暖鑫融二手车常规产品)，专用条款载明：出租人(租赁车辆买受人、抵押权人)天津恒通嘉合融资租赁有限公司，承租人常某，经销商吉林市中融汽车销售服务有限公司，车辆奥迪A6L，融资总额113625元，包括商业险、账户管理费、GPS费用、车款等，租金分36期(月)，每期3893.24元。通用条款载明：为实现融资租赁，出租人同意向承租人购买车辆并出租给承租人，承租人同意向出租人出售车辆并租入使用，系售后回租型融资租赁。租赁车辆买卖条款载明：租赁车辆系承租人转让给出租人，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权。车辆租赁条款载明：租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人。补充协议及担保协议载明：交易服务费7000元、担保费1125元。 (4)常某吉JPG6**奥迪轿车行驶证及机动车注册登记证的照片，载明2018年11月18日，涉案奥迪轿车因购买转移登记在常某名下并取得行驶证，同日办理抵押登记，抵押权人天津恒通嘉合融资租赁有限公司。 (5)银行转账记录，载明2018年11月20日10时3分至4分，天津恒通嘉合融资租赁有限公司向吉林市中融汽车销售服务有限公司账户转账4笔，按提供人铅笔标注，该4笔款为常某车款94500元、保险10000元、管理费7000元、GPS500元，合计112000元。 (6)银行支付业务回单，载明2018年11月20日，吉林市中融汽车销售服务有限公司汇给王某2人民币两笔，一笔10万元、一笔11500元，用途系常某车款。 (7)田峰于2018年11月19日至2018年11月27日向常某微信转账六笔共计12000元的记录。 9.(1)王某1身份证、科目三成绩单的照片。 (2)王某1手持其签字的客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的照片，载明王某1签客户申请表的日期是2018年11月13日，签反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的日期是2018年11月15日。 (3)恒通嘉合汽车融资租赁合同(暖鑫融二手车常规产品)，专用条款载明：出租人(租赁车辆买受人、抵押权人)天津恒通嘉合融资租赁有限公司，承租人王某1，经销商吉林市中融汽车销售服务有限公司，车辆大众帕萨特，融资总额95202.6元，包括商业险、账户管理费、GPS费用、车款等，租金分36期(月)，每期3262.02元。通用条款载明：为实现融资租赁，出租人同意向承租人购买车辆并出租给承租人，承租人同意向出租人出售车辆并租入使用，系售后回租型融资租赁。租赁车辆买卖条款载明：租赁车辆系承租人转让给出租人，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权。车辆租赁条款载明：租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人。补充协议及担保协议载明：交易服务费7000元、担保费942.6元。 (4)王某1吉JSC6**大众轿车行驶证及机动车注册登记证的照片，载明2018年11月16日，涉案大众轿车因购买转移登记在王某1名下并取得行驶证，同日办理抵押登记，抵押权人上海易鑫融资租赁有限公司。 (5)银行转账记录，载明2018年11月19日10时11分至12分，天津恒通嘉合融资租赁有限公司向吉林市中融汽车销售服务有限公司账户转账4笔，按提供人铅笔标注，该4笔款为王某1车款77760元、保险8500元、GPS500元、管理费7000元，合计93760元。 (6)银行支付业务回单，载明2018年11月19日，吉林市中融汽车销售服务有限公司汇给王某2人民币57460元，用途王某1车款。 10.(1)姜某身份证、科目三成绩单、房屋产权证的照片。 (2)姜某手持其签字的客户申请表、反欺诈风险提示、易鑫汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的照片，载明常某签客户申请表的日期是2018年11月27日，签反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议的日期是2018年11月28日。 (3)易鑫汽车融资租赁合同(暖鑫融二手车常规产品)，专用条款载明：出租人(租赁车辆买受人、抵押权人)上海易鑫融资租赁有限公司，承租人姜某，经销商吉林市中融汽车销售服务有限公司，车辆大众速腾，融资总额90223.3元，包括商业险、账户管理费、GPS费用、车款等，租金分36期(月)，每期3502.19元。通用条款载明：为实现融资租赁，出租人同意向承租人购买车辆并出租给承租人，承租人同意向出租人出售车辆并租入使用，系售后回租型融资租赁。租赁车辆买卖条款载明：租赁车辆系承租人转让给出租人，再由承租人租回占有使用，不发生现实的占有转移，出租人向承租人交付租赁物的方式为占有改定，自出租人支付租赁物转让价款之日，视为占有改定完成，出租人取得租赁车辆之所有权。车辆租赁条款载明：租赁车辆登记在承租人名下时，出租人作为租赁车辆所有人，授权承租人将车辆抵押给出租人。补充协议及担保协议载明：交易服务费7000元、担保费893.3元。 (4)姜某吉JTD7**大众轿车行驶证及机动车注册登记证的照片，载明2018年11月28日，涉案大众轿车因购买转移登记在姜某名下并取得行驶证，同日办理抵押登记，抵押权人上海易鑫融资租赁有限公司。 (5)银行转账记录，载明2018年11月29日16时31分至33分，上海易鑫融资租赁有限公司向吉林市中融汽车销售服务有限公司账户转账4笔，按提供人铅笔标注，该4笔款为姜某车款72380元、管理费7000元、GPS2500元、保险6950元，合计88830元。 (6)姚某提供的手机银行转账记录，载明2018年11月30日，刘忠爽汇给王某2人民币88830元。 (7)霍姐、林某于2018年12月6日、7日向姜某微信转账共计1300元的记录。 11.王某2提供的其通过手机银行给矫杉杉转账的凭证，载明2018年11月2日至2018年12月7日，王某2通过手机银行给矫杉杉转账21笔，合计918023元。 12.田峰、矫杉杉、李洪鹏、张晓聪、乔某1、曾某、候某、姜某、常某、范某1、王某1的人口基本信息。 13.抓获经过，证明候某于2019年2月20日被公安机关抓获；姜某于2019年2月20日被公安机关抓获；常某于2019年2月25日被公安机关抓获；范某1于2019年2月28日被公安机关抓获；王某1于2019年3月5日被公安机关抓获；田峰于2019年4月2日被公安机关抓获；李洪鹏于2019年4月12日被公安机关抓获；乔某1于2019年4月8日被公安机关抓获；矫杉杉于2019年3月29日被公安机关抓获；曾某于2019年4月28日被公安机关抓获；张晓聪于2019年6月3日被公安机关抓获。 14.证人姚某的证言。 (1)“2018年9月初，王某2联系我，说有个二手车行要往我们这边报件，之后传给我客户的资料(身份证复印件、驾驶证复印件、客户申请表、反欺诈风险提示)。我们公司通过审核之后，确定可以放款，就给王某2的银行卡打了104638元，用于给客户付车款。过了几天，王某2传给我这个客户新的资料(已签字的合同、安装GPS、商业险、强险、车辆正面照、还款卡，车的封籍)。在2018年9月11日至2018年12月3日间，王某2共给我12个客户的资料，我们审核通过后，共放款106.5485万元。2018年12月6日，上海的总公司在回访时，发现11个客户说车不在自己手上，其中有2名客户仅收取中介5000元好处费，还有1名没拿到好处费的。之后通过技术手段，发现其中9名客户的资料中，科目二或科目三的考试成绩单是PS的。通过GPS定位车辆，发现12辆车中，有5辆车在新民市被拆除GPS，5辆车在灯塔市被拆除GPS，2辆车在松原市被拆除GPS。我和王某2是合作关系。王某2平时和二手车行联系，发现有可以贷款购买二手车的客户，就会把客户的资料给我。我们公司的放款流程，先是车辆评估价值，之后计算贷款额度，在客户接受之后收集客户资料，之后总公司进行审批，审批通过后，客户签贷款合同，之后我们在车上安装GPS并确认其正常工作，之后出车辆商业险，到车管所作车辆抵押登记，随后进行放款，客户提车，总公司回访。客户资料有身份证、银行卡、驾驶证或驾考证明、行驶证、贷款申请表。我们共计放款106.5485万元，这些钱是我们在上海的总公司先审核我发给他们的客户信息，审核通过后用巍众银行通过银行转账的方式给我放款，我再通过银行转账的方式给王某2放款，之后王某2再把钱通过银行转账的方式给车行。” (2)“这些钱都是上海易鑫公司的钱，我个人现在没有损失。上海易鑫公司不知道我和王某2的合作关系。客户需要签名的协议共四种，一种是客户申请表，一种是反欺诈风险提示，一种是客户的租赁合同，还有一种补充协议。这些表都是上海易鑫公司的系统根据客户个人情况自动生成的。这12名客户的客户申请表、反欺诈风险提示、租赁合同、补充协议，这些表都是从我们公司通过上海易鑫公司的系统生成出来，之后我们把电子档发给王某2，王某2打印后再给客户或代理商签字。这些协议都是客户本人签字、填写个人信息、按手印，之后当地合作商或代理商拍下客户以及合同的同框照片，再发给我。一般来说，客户申请表是最开始签的，在审核通过之后再签其他的协议，一般是在二手车行或当地的中介。” (3)“我在吉林市中融汽车销售服务有限公司担任总经理，这个公司的法人代表是我爱人刘忠爽。我们是代理上海易鑫融资租赁有限公司的业务，是负责给买二手车的客户放贷款的。我放款的十二名客户有乔某1、李炳发、王某6、范某1、陈晓军、候某、姜某、李仁才、王某1、王旭、常某、陈自强。我跟王某2是从2018年年初开始合作的，他往我们公司报件。因为我们公司是负责给买二手车的客户放贷款的，王某2所说的报件是指给我们需要贷款购买二手车客户的资料(身份证、驾驶证、驾考证明、银行卡、申请表、房产证明)，是王某2的一名叫战某的客服通过微信发送给我的。我们把这些客户资料发给上海易鑫融资租赁有限公司，由上海易鑫融资租赁有限公司进行审核，审核通过，我们系统会直接显示。申请表是上海易鑫融资租赁有限公司的，但是由我们提供给王某2，王某2提供给客户，由客户去填写申请表，客户填完表后，交给王某2，王某2再给我。客户办理贷款，最开始需要提供身份证、驾驶证、驾考证明、银行卡、申请表、房产证明，审核通过后需要签订抵押合同、借款合同、反欺诈风险提示，其中申请表、反欺诈风险提示、借款合同需要客户持文件拍照，客户购车后需要给客户贷款购买的车辆安装GPS、办理商业保险、到车管所做封籍，之后客户就可以把车开走了。这十二个客户造成的损失是上海易鑫融资租赁有限公司的钱，但是由于这十二个客户使我公司不能再接贷款业务了，我接贷款业务给上海易鑫融资租赁有限公司交了三十万的保证金，所以我的三十万保证金也被上海易鑫融资租赁有限公司没收了，共给上海易鑫融资租赁有限公司造成1065485元的损失。” (4)“天津恒通公司与上海易鑫公司是上海易鑫旗下的公司，因为天津是自贸区，有免税政策，所以上海易鑫在天津又成立了一家公司，这家公司就是天津恒通，上海易鑫是总公司，旗下有多家资方，如果总公司对贷款审核通过了，会由多家资方中的一个公司进行放款，天津恒通就是其中一家。如果天津恒通放款后贷款人没有还款，损失由上海易鑫承担，上海易鑫会将贷款偿还给天津恒通。在贷款全部清还之前，贷款人是不可以将汽车出售给他人的，贷款购买的汽车的车辆登记证由上海易鑫扣押，贷款人无法将车辆办理更名手续。” 15.证人王某2的证言。 (1)“我和姚某是合作关系。姚某的公司主要是搜集要买二手车客户的信息，之后将信息报给上海易鑫融资租赁有限公司，经公司审核过后，客户签订合同，之后上海易鑫融资租赁有限公司放款给姚某，我是给姚某提供客户信息的，之后姚某会将放款的钱放给我，我再放给二手车商。我们之间的合作有没有合同，都是口头协议。我的公司叫吉林市尚鑫汽车服务有限公司，主要是做二手车分期、二手车收售，法人代表是我同学张渠力，我是实际经营者。我和上海易鑫融资租赁有限公司之间没有协议，但是我们公司用的系统是姚某提供给我们的上海易鑫融资租赁有限公司的系统。2018年9月份，吉林市深圳街博华医院附近有一个通达车行，车行工作人员宿某联系我，说有一个客户要做汽车分期，问我能不能做。我们搜集乔某1的身份证照片、银行卡照片和他的实名制电话，之后将这些信息录入上海易鑫融资租赁有限公司的系统，客户会接到反馈信息，客户确认之后，我们在系统上可以看到这名客户有没有资格分期。乔某1有资格进行分期，我们就继续搜集他其他的资料，之后继续录到系统里，上海易鑫融资租赁有限公司进行审批，审批通过后上海易鑫融资租赁有限公司提供合同，我们公司的客服和乔某1签合同，在办完车的过户手续和抵押登记手续之后，上海易鑫融资租赁有限公司放款给姚某，姚某在把钱转给我，我再通过手机银行转给车行。乔某1的放款金额是104638元。” (2)“我和矫杉杉是通过宿某认识的，就是通过给乔某1办理贷款认识的矫杉杉。2018年9月初，宿某给我打电话说有一个叫乔某1的客户要办理车辆分期贷款，问我能不能做，我说行。过了一会，一个男子就开车拉着乔某1来到我们公司，我让乔某1提供他的身份证、银行卡、银行卡流水、电话号和驾驶证，然后我就用电脑给乔某1查的征信，征信通过后，我让他填写的客户申请表，填写完客户申请表后，战某给乔某1拍照片，并且把乔某1的身份证、银行卡、银行卡流水、电话号、驾驶证、客户申请表照片、乔某1手持客户申请表的照片通过微信传给姚某，乔某1就走了。宿某是通达二手车行的一个工作人员。乔某1是办理分期贷款的一个客户。乔某1是在我公司(吉林市豌豆慧租贷款公司)填写的客户申请表。客户申请表上有申请人的个人信息、工作信息、还款卡信息、客户直系亲属信息和其他联系人信息。这些个人信息不是乔某1自己填写的，是乔某1提供信息，然后由我的内勤战某填写的。因为客户申请表上的信息不能有涂改，怕乔某1涂改个人信息，所以由战某填写。客户申请表上的单位信息、联系人信息、直系亲属信息是否真实，不知道，都是由乔某1自己提供的。我没有让战某上网给乔某1编造一个工作信息。乔某1的客户申请表上的电话号，战某会给客户申请表上的电话号都打遍电话，看看是否会有人接听，并且简单核实一下，确定是否是本人，询问工作单位，一个月开多少钱，家庭住址，是否知道买车的事情，买什么车等信息。我和战某会大致的看一遍客户申请表里面的信息。战某把乔某1的身份证、银行卡、银行卡流水、电话号、驾驶证、客户申请表照片、乔某1手持客户申请表的照片通过微信传给姚某后，姚某报给上海易鑫总公司，由上海易鑫总公司进行审核，并且给贷款人打回访电话，审核通过后，战某告诉我审核通过了，我就告诉的宿某，一个男子就开车拉着乔某1和矫杉杉来到我公司，乔某1和矫杉杉一起进的我公司，我告诉客户首付多少钱，分期月还款多少钱，利息多少钱，保险多少钱，GPS多少钱，乔某1同意后，就让乔某1签订的反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议，乔某1在这些文件上面签字按手印，战某让乔某1手持这些文件，并且给他拍的照片，战某把照片通过微信传给姚某，乔某1去车管所给车辆办理落户和封籍手续，然后把乔某1的行驶证照片、身份证照片、车辆照片用微信传给我，我去给乔某1办理商业险，办理完成后，保险公司把商业险的照片微信传给我，我再传给战某，战某传给姚某的内勤，然后上海易鑫总公司放款，我把钱打给宿某，整个过程就结束了。乔某1是怎么去车管所给车辆办理的落户和封籍手续，不知道，我没跟着去，是我给乔某1办理的商业险，因为在上海易鑫公司贷款购买的汽车，商业保险的第一受益人应该是上海易鑫公司，客户去办理商业保险，第一受益人就是客户自己了，所以由我们来办理商业保险。上海易鑫公司把钱打给姚某，姚某再打给我，我再打给宿某。乔某1贷款购买的是丰田凯美瑞，贷款九万元左右，首付三万元左右(包括商业险、GPS钱和车辆的正常首付)，商业险四千元左右，GPS是2980元。GPS由姚某派人安装。给乔某1办理车辆贷款我从中挣了两千多元，包括商业险的返点钱、GPS返点钱、车辆的超荣钱。车辆总价值减去首付钱，是客户正常应该交的钱，其中首付多少钱由车行定，上海易鑫总公司会根据车辆状况给车辆估价，估的价格会超过客户正常应该交的钱，多出来的钱的百分之十是我的超荣钱，这是上海易鑫总公司的规定。” 16.证人战某的证言：“我为乔某1办理过贷款，是2018年9月份在吉林市高新区锦绣江南楼下的豌豆慧租公司内办理的。2018年9月份左右，矫杉杉来到豌豆慧租公司询问我公司办理贷款的流程、能办理的项目以及办理贷款需要的手续等，能办理多大的贷款额，首付最低能做到多少等问题。当时是豌豆慧租公司的负责人王某2与矫杉杉沟通的，具体王某2和矫杉杉是怎么说的我不知道。矫杉杉走的时候拿走了几张上海易鑫融资租赁有限公司办理贷款用的客户申请表。过了一个星期左右，王某2给我打电话，说有一个上海易鑫公司的贷款件需要做，客户今天就会过来，让我看一下客户填写的资料和带的文件是否合格，如果合格就上报给上海易鑫公司。当天矫杉杉领着乔某1，带着一张给乔某1办理贷款用打的填写好的客户申请表、乔某1的身份证、银行卡、银行流水、要贷款购买的汽车的大照到了豌豆慧租公司，我接待了他们。我看了乔某1办理贷款用的材料，发现乔某1的客户申请表上有勾抹的痕迹，按照易鑫公司的要求，客户申请表不能有勾抹痕迹，我就按照客户填写的客户申请表上的内容，重新填写了一张客户申请表并让客户签字按压指纹，然后让乔某1手持客户申请表，我给乔某1拍了一张照片。然后我把乔某1的资料整理了一下，跟乔某1核对了一下信息是否正确，核对后乔某1和矫杉杉就走了。我给乔某1的客户申请表中的直系亲属、工作单位、关系联系人打电话预审，核对客户申请表上的基本信息是否属实，当时核对没有问题，我就把乔某1的全部信息通过电脑里的上海易鑫公司的系统上传给易鑫公司。上海易鑫公司的客户申请表上都需要填写客户姓名、年龄、身份证号码、家庭住址、工作单位、单位地址、单位电话、具体工作职务、工作年限、月收入、至少一名直系亲属的姓名、身份证号码、电话、工作单位和年收入、至少一名关系联系人的姓名和电话、想要贷款购买的车辆信息和期望的首付金额。乔某1的客户申请表中的信息最开始是乔某1自己填写好并带到豌豆慧租公司的，但是由于乔某1填写的客户申请表有勾抹，所以我又按照乔某1填写的信息重新填写了一份，最后上传给上海易鑫公司的客户申请表是我填写的，但落款的客户签字是乔某1签的，指纹也是乔某1按压的。客户申请表上的内容都是按照乔某1填写的那份申请表上的内容填写的，我没有任何改动。我当时问过乔某1，客户申请表上的信息是否属实，乔某1说是真实的。我后来通过电话预审的时候也没有发现这些信息有什么问题。我给手持客户申请表的乔某1拍照，因为上海易鑫公司要求上传客户手持贷款文件的照片。我给客户申请表中的直系亲属打电话，询问他和乔某1的关系、知不知道乔某1贷款买车，买的什么车、乔某1的工作单位和月收入。给工作单位打电话询问这是什么公司、乔某1是否在此工作，工具具体职务和月收入。给关系联系人打电话询问与乔某1是什么关系，知不知道乔某1贷款买车的事、乔某1的月收入情况。当时具体是怎么说的我记不清了，但是当时核实的时候没有发现任何问题。我将乔某1的资料上传到上海易鑫公司的系统后，上海易鑫公司会再此进行电话审核，但具体的审核过程我就不清楚了。电话审核后，上海易鑫公司的系统就显示乔某1的贷款审核通过了，我就联系矫杉杉告诉他乔某1的审核通过了。然后矫杉杉带着乔某1来到豌豆慧租公司签订了反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议并按压指纹，然后我让乔某1手持这些文件，我给他拍了照片。然后矫杉杉和乔某1去办理车辆的落籍手续，办理完落籍手续后，矫杉杉把乔某1要购买的车辆的车架号、车辆大照照片、行驶证照片、车牌号、车辆正面照、交强险保险单的照片提供给我，我帮着办理车辆的商业险。办理完商业险后，我将商业险保险单照片和矫杉杉提供给我的照片一起上传到上海易鑫公司。然后等待易鑫公司放款，放款后的钱打到姚某的账户，之后钱是怎么转给客户的我就不知道了。整个办理贷款的过程就结束了。乔某1签了反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议，是在豌豆慧租贷款公司签的。乔某1是怎么办理车辆落籍手续的，我不知道，这个过程我不参与。办理落籍手续后，矫杉杉通过微信给我提供了乔某1要购买的车辆的车架号、车辆大照照片、行驶证照片、车牌号、车辆正面照、交强险保险单的照片。我给乔某1的车辆办理商业保险，因为乔某1的车辆是贷款车辆，保险的受益人是上海易鑫公司，而不是乔某1个人。所以商业险由我们公司办理，不是由客户办理。上海易鑫公司办理贷款的流程，填写客户申请表，并让客户手持客户申请表拍照、我按照客户申请表进行预审，预审后将客户申请表、客户的身份证、银行卡照片、手持客户申请表照片提交给上海易鑫公司进行审核。审核通过后签订反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议，并让客户手持反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议拍照。然后办理车辆落籍手续，办理完落籍手续后客户给我提供车辆的车架号、车辆大照照片、行驶证照片、车牌号、车辆正面照、交强险保险单的照片，我给车辆办理商业险。商业险办理后我将车辆的车架号、车辆大照照片、行驶证照片、车牌号、车辆正面照、交强险保险单的照片、商业险保险单的照片上传给上海易鑫公司。上海易鑫公司审核后放款给姚某的账户，之后钱是怎么给车行的我就不知道了。” 17.证人孙某的证言：“我与常某是夫妻关系。2018年11月初，我和常某想购买一台货车，用于拉货赚钱，但是家里并没有用于购车的首付钱，所以常某和我商量想贷款，我一个老乡给了我一名叫张晓聪的女子的电话，说张晓聪可以办理贷款，我就把张晓聪的手机号给了常某，常某与张晓聪联系后，约定于2018年11月15日去丽水花园楼下见面，张晓聪带常某去了27楼的一家中介办理贷款，当天我是陪着常某去的，到了之后，有一名叫田峰的男子与常某商讨的具体贷款流程，并让常某在一些文件上签字，签字后，田峰的女朋友就让常某拿着这些文件拍照，拍照之后我和常某在这家中介坐着，一直到下午19点左右，常某的手机来了两个电话，这两个电话其中一个是田峰接听的，我听到在电话里田峰冒充常某的父亲回答了对方一些问题，但是田峰所说的信息都是假的，包括我家里的家庭地址，工作单位等，另一个电话是张晓聪接听的，我听到张晓聪在电话里冒充常某并回答了对方的一些问题，打完电话，这家中介里的一名女子就说贷款审核通过了，让我和常某先回家，我们就回家了。张晓聪所说的办理贷款是怎么办理，我不知道，都是常某与张晓聪联系的，具体是怎么商量的我没问过。我不知道常某办理的是什么贷款，常某告诉我不用我管，我就没有问。常某在中介签了应该有4份文件，田峰让常某按照要求填写了这些文件，并签字照相，但文件具体有什么内容我没看，常某具体填写了哪些信息我也不知道。常某在办理贷款的过程中有田峰、张晓聪、还有田峰的女朋友参与了。田峰给了常某一些文件，并让常某按要求填写，还冒充常某的父亲接听了一个电话，并在电话中说了一些虚假信息，包括常某的住址，单位，收入等。是张晓聪与常某商量的如何贷款，也是张晓聪带着我和常某去的田峰的办公室，张晓聪还冒充常某接听了一个电话，在电话中说了一些虚假信息，张晓聪说的信息与田峰是一样的。常某签完田峰提供的文件后，是田峰的女朋友让常某手持文件并给常某拍照的。” 18.同案王某3的供述和辩解：“2018年10月份，我通过我对象王某7的微信，也是我的微信通过附近的人加的范某1，范某1想找我做贷款，当时微信名叫AA阳光金融，范某1问我能做贷款么，我说能做，可以见面说，我俩在扶余见的面，我带他去一个手机店做捷信贷款，但是范某1不会说，就没法通过，没做成捷信就分开了。过了几天，范某1又联系到我问我还有其他能做的贷款么，我说能做车，就是利用客户身份虚构信息进行贷款购车，下款后将车变卖，我和客户获得好处费，不用还贷款。先带客户(范某1)去二手车行选车，一般选10万左右的，这样贷款好批，然后利用范某1的身份，进行包装，也就是虚构范某1的工作单位，科目二驾考信息等，然后我和田峰冒充范某1的儿子范某2及其他关系人员接贷款公司的回访电话，进而通过贷款公司的审核，公司放款后，田峰把车卖出去，然后给我好处费，好处费我和范某1分，我和范某1对车辆的贷款不用负责。2018年11月份，具体几号想不起来了，范某1带着银行卡，身份证到松原市找我，我给田峰打的电话，说范某1来了，田峰告诉我到江南的客运站等他，我和范某1打车到客运站，田峰开车拉着我俩到鸿运二手车行，在门口田峰问范某1，干什么工作，范某1说在扶余干活，没有正经工作，田峰说给范某1编个信息，说在松原的一个装潢装饰公司工作，还编造了一个范某1在松原的假地址，具体名称和地址我没注意，是田峰车上的一个女的写的，那个女的我不认识，第一次见，写完后田峰让我回去等信，等通过了联系我。之后联系我了，说通过了，让我带范某1来，我就又联系的范某1，让他到宁江区伯都纳大街大柳树的明港游戏厅找我，当时我在那玩游戏，范某1到之后，过了不到一个小时，田峰开车带着他业务员来找我，后来知道是他女朋友珊珊，到之后姗姗教范某1如何在客户申请表，恒通嘉合汽车融资租赁合同，反欺诈风险提示上签字摁手印，然后让范某1手持这几个文件拍照，珊珊拍的照，拍完就跟田峰走了。过了四五天田峰给我打电话，说车回来了，让我和范某1过去，我和范某1到车管所和田峰汇合，到那后田峰找了一个代办，带范某1进去办理车辆落籍手续，办完手续后我们一起吃的饭。吃饭时有我、田峰、珊珊、范某1，在江南的人访饺子馆吃的饭，吃完饭我就走了，范某1跟田峰他们去卖车。田峰和范某1去卖车的过程我不知道，他们不是在本地卖的，听范某1说是他跟着鹏鹏去沈阳卖的车，说回来的时候挺晚了，就跟鹏鹏在丽水宾馆27楼的出租屋内住了一宿。鹏鹏是跟田峰一起的，他就在丽水宾馆27楼那个出租屋住，跟田峰关系非常好，卖车是他带范某1去的。我跟范某1一起去过丽水宾馆27楼田峰的出租屋，接回访电话那次我俩一起去的，具体时间记不住了，是我和范某1去鸿运车行那次的第二天，去的丽水宾馆27楼，我和范某1就是专门去等回访电话的，当时鹏鹏、田峰、我、范某1在场。第一个回访电话是我接的，我冒充范某1的儿子范某2接电话，对方问我是否认识范某1，什么关系，我说认识，我是范某1儿子范某2，问我买车是否知道，我说知道然后就挂了。是田峰安排我接第一电话的，田峰给我写下对方要问的问题，让我准备好，一共接几个我不清楚，但是我知道回访电话都打给谁，亲属、本人、同事、朋友、单位座机这几样随机打电话，打给谁，打几个是不定的。我冒充范某1的亲属，也就是范某2；田峰冒充范某1本人，之后打没打我就不知道了，我接完电话就玩手机了，范某1一直在旁边听着。当时我找田峰谈的时候，田峰许诺，做完范某1这个车贷款后，再帮范某1办几张信用卡，几张信用卡能透出五六万元钱，我跟田峰谈完，我就这么告诉范某1的，当时还约定，利用范某1身份做车后，给范某15000元好处费。利用范某1的身份做车，我和范某1一共获利15000元，田峰给的，是我介绍范某1做车的好处费，在带范某1做车之前，我就和田峰约定好了。这个钱是田峰分三次给我的，通过微信给我转账两次，一次5000，第二次2000或3000元，剩下的给我的现金。我给范某13000多元。范某1明白不是为了贷款购车，在办理之前我俩就定好了他提供身份信息，得5000元好处费，而且我和田峰在虚构范某1的虚假信息时，还有冒充他儿子和其他关系人员进行电话回访的时候，范某1都在场，我和田峰还有范某1一起去车管所落车籍。范某1做车提供假的房产证是田峰做的。利用范某1身份做的车是本田雅阁黑色轿车，车牌号吉JPT6**。” 19.被告人田峰的供述和辩解。 (1)“2018年，我伪造虚假身份信息，给范某1、王某1、常某、候某、姜某等人办理贷款购车。他们是想要从中得点好处费，不是真的要买车，他们知道开不着车，车辆怎么处理他们也都知道。我不是真的要给他们办理贷款购车，我是想要把车抵押出去挣钱。2018年11月初，张晓聪带着常某和常某老公去的松原市丽水花园27楼找的我，跟我说常某要办购车贷款，随后我就把常某的身份证、银行卡、电话号用微信发给矫杉杉，矫杉杉发给王某2的公司，王某2的公司再发给姚某的公司，姚某的公司再发给谁我就不知道了。过了一会，矫杉杉告诉我征信通过了，随后我就告诉的张晓聪，张晓聪就把常某和常某老公领走了。2018年11月15日，我开车接的矫杉杉，我俩一起去的丽水花园27楼的房间，看见张晓聪和常某已经在屋。矫杉杉用微信把客户申请表传给我，我用电脑打印出来，随后我就在一张客户申请表上写的常某的个人信息，我让常某把个人信息抄写在另一张新的客户申请表上并且让常某在客户申请表上签字按手印，随后矫杉杉让常某手持客户申请表拍的照，把照片通过微信发给了王某2的公司。19时许，贷款公司打来回访电话，是张晓聪冒充常某接听回访电话并且回答的问题。过了一会，贷款公司又来了一个回访电话，这次是我冒充常某的父亲接听并且回答的问题。接听完回访电话之后，矫杉杉收到一条微信说贷款审核通过了，我就告诉常某他们等合同过来签合同，常某就走了。客户申请表上的信息，工作单位、单位地址、工作年限、职业信息是常某提供的，常某的月收入和周浩然这个名字是我编的。我伪造的常某的月收入是14000元，因为把常某的月收入编的高点，贷款能下来，我就能用常某的贷款买车，并且把车抵押出去从中获利。我和张晓聪冒充常某的父亲和常某接听贷款公司的回访电话，因为常某和她老公孙某怕紧张，回答不好贷款公司的问题，所以就让我和张晓聪替接。2018年11月16日，矫杉杉给我发微信说贷款合同出来了，我就联系的张晓聪，让张晓聪领着常某到丽水花园27楼办理贷款手续，我开车去接矫杉杉一起去的丽水花园27楼，到了之后，矫杉杉把恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示用微信传给我，我打印出来，就让常某在上面签字按手印。矫杉杉让常某手持恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示，给常某拍照，拍完把照片微信传给王某2公司。然后，我开车带着常某、孙某一起去的松原市揽胜二手车行，我付的首付，买的是奥迪A6L汽车，我们又去的松原市车管所找的代办办理的更名封籍手续，常某摇到的号码是吉JPG6**，随后我就让常某和孙某回家了。我付了两万多首付，将近三万元，具体数额记不清了。2018年11月18日，我带着常某和孙某去的揽胜二手车行付的尾款，在车行办理的抵押手续，李洪鹏让常某手持抵押手续给拍的照片，随后我就让常某和孙某走了，我和李洪鹏开车回去的。尾款是2018年11月18日下来的，矫杉杉告诉我尾款下来了，打到矫杉杉的银行卡，矫杉杉把钱打给我还是打给揽胜车行我就记不清了。常某共贷款113625元，但是实际放款没有这些钱，需要扣除商业险、账户管理费和GPS费用，这些需要扣除五千多元，具体多少钱不知道。在揽胜二手车行，李洪鹏拿出兄弟联盟公司的抵押手续，常某在抵押手续上面填写姓名、身份证号、手机号、车牌号、车架号和抵押的钱数，然后常某自愿签字按手印，李洪鹏让常某手持抵押手续并且给拍的照，常某签抵押手续的过程李洪鹏给录像了，随后李洪鹏把照片用微信传给兄弟联盟抵押公司。过了两三天，李洪鹏自己开着常某贷款购买的奥迪A6L汽车去的沈阳市兄弟联盟抵押公司，抵押之后，兄弟联盟抵押公司就把钱给的李洪鹏，然后李洪鹏就把钱打到矫杉杉的银行卡，当时矫杉杉的银行卡放在我的手里。李洪鹏给我打了五万多元，具体多少记不清了。我扣除首付钱剩下的我们分，李洪鹏留两千元左右，给张晓聪两千元，给常某一万三千元，矫杉杉我没给她钱，剩下的就是我自己的，这辆车我自己收六千多元，具体多少记不清了。李洪鹏把常某的车开到沈阳市的兄弟联盟抵押公司是我指使的。我抵押常某的车，因为我可以从中获取利润，而且常某也急需用钱。常某不是真的要贷款购车，常某知道贷款购车之后，车会被我抵押出去，他只是想通过这种方式收取好处费。常某车上的GPS是沈阳兄弟联盟贷款公司拆的。常某的科目二成绩单和工作证是假的，是2018年11月15日我让松原市的艾迪儿广告公司给伪造的，因为没有科目二成绩单和工作证，贷款审核不通过，我就无法得到利益。矫杉杉不知道科目二成绩单和工作证是虚假的。” (2)“2018年10月份，王某3给我打电话说有个叫范某1的想要办贷款，有驾驶员考试成绩单，问我行不行，我就让王某3把范某1的身份证、银行卡照片和手机号发给我，我发给矫杉杉让她查了范某1的征信，矫杉杉告诉我征信通过了。我给王某3打电话说可以办理贷款，得先挑选车辆。王某3就约我在松原市一家游戏厅跟他和范某1见的面。我带着王某3、范某1去车行挑选车辆，发现价格比较高，我就给矫杉杉打电话，矫杉杉说吉林的车能便宜些，就通过王某2选了一台雅阁轿车，王某2把车辆的大照拍了照片。16日左右，王某3给我打电话说范某1要办贷款，并约我到第一次见面的游戏厅与他和范某1见面，我让范某1带着驾驶员考试科目二成绩单、身份证、银行卡。我到了之后，我拿出客户申请表，在上边填写范某1的信息，其中单位信息、家庭住址和月收入是我编的，范某1的身份证号码、银行卡号、手机号码、联系人范某2的身份证号码是范某1提供，我填写上去的，范某2的联系电话是范某1自己使用的另一个手机号码。填完客户申请表后，我让范某1在表上按手印，并手持客户申请表，我给他拍的照片。我还联系艾迪儿公司为范某1伪造了一张房产证的照片，拍照后把范某1的驾驶员考试成绩单照片、房产证照片、手持客户申请表的照片发给了矫杉杉，矫杉杉把照片发给王某2的公司。发完之后，接到了两个贷款公司的回访电话，我接听了一个电话，王某3接听了另一个电话，我和王某3分别在电话中冒充范某1和范某1的儿子范某2，并在电话中按照我在客户申请表上编造的信息回答了问题，具体我和王某3谁冒充的范某1，谁冒充的范某2我记不清了。接听完电话后，矫杉杉联系我说范某1的贷款审核通过了。我就让王某3带着范某1走了。我为范某1伪造的工作单位是松原市正亿装饰装潢有限公司，伪造的月收入是9000元，实际上范某1是开车送货的，月收入我不知道。我为范某1伪造的家庭住址是松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县农经小区2号楼4单元501，范某1的实际居住地址在扶余市。伪造之后的信息能让贷款顺利发下来，如果用范某1原先的工作单位、月收入和实际居住地贷款下不来，只有贷款下来了我才能把车抵押出去，并且从中获利。范某1的客户申请表中的范会勇和赵某两个联系人是我提供的，赵某是我一个朋友的名字，范会勇是我编造的名字。赵某的电话是王某3的，范会勇的电话是王某3或者范某1提供的。因为范某1没有朋友和兄弟姐妹，所以我就留的我朋友赵某的名字，编造的范会勇的名字，如果不伪造信息，贷款下不来，我就无法从中获利。因为客户申请表上的信息是我伪造的，我怕范某1说不明白，所以我和王某3就冒充范某1和范某2接听电话了，目的是为了让贷款审核能够通过，我好能从中获利。我和王某3都在贷款公司的回访电话中回答个人基本信息、购买车辆的车型信息、首付金额和月供金额等问题。范某1贷款86185元。我给范某1伪造房产证，有助于贷款公司批款，我好能从中获利。范某1的科目二成绩单是真实的。矫杉杉通过微信将恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示发过来了，我就给王某3打电话说合同出来了，王某3联系的范某1，我们约定2018年10月18日在松原市伯杜纳大街的游戏厅见面。2018年10月18日，我去接的矫杉杉，我俩一起到的游戏厅，我就把恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示打印出来，让范某1在上面签字按手印。矫杉杉让范某1手持恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示并且给拍的照，随后矫杉杉将照片用微信传给王某2公司，随后王某3就带着范某1走了。2018年10月22日，我把范某1的身份证邮寄给了矫杉杉，并给矫杉杉转了2万多元做提车首付，具体金额记不清了。矫杉杉拿着范某1的身份证在吉林市交了首付，提走了车辆，并到吉林市车管所办理提档手续，第二天矫杉杉把车驾驶到松原市丽水花园楼下。我开着这辆雅阁汽车带着矫杉杉、王某3、范某1到松原市车管所办理落籍手续，范某1摇的号码是吉JPT6**，然后在车管所给范某1的行驶证拍的照片，范某1和车拍的照片，大照拍的照片，拍完之后矫杉杉就把照片发给战姐了，然后我开车带着范某1、矫杉杉、王某3回到了丽水花园，我让李洪鹏和范某1在丽水花园2706室居住，等待放款。我就回家了，王某3也回家了。范某1购买的车是本田雅阁。谁给范某1、行车证、车、大照拍的照片记不清了，不是我就是矫杉杉，具体是谁真忘了。我让范某1和李洪鹏在丽水花园2706室居住，因为第二天李洪鹏要带着范某1去沈阳把车辆抵押出去，所以范某1不能离开松原市，他在外边住还要花钱，就让他在丽水花园2706室居住了。2018年11月份，具体时间记不清了，矫杉杉跟我说贷款下来了，钱在王某2手里，然后我就联系的李洪鹏说贷款下来了，李洪鹏就带着范某1把车开到了一家抵押公司，范某1在抵押公司签的抵押手续，抵押手续都签完后，李洪鹏就坐火车离开了。我指使李洪鹏将范某1的车进行抵押的。这辆车抵押四万多元，具体多少钱我记不清了，随后李洪鹏直接把钱通过支付宝转账的方式给我了。这些钱扣除首付，给了王某3一万多，具体多少钱不知道，李洪鹏留了两三千，剩下的是我自己的，我没给矫杉杉钱，范某1的好处费由王某3给，但是具体给多少我不知道。我不给矫杉杉钱，因为矫杉杉有车辆保险费的提成，具体多少钱我不知道。范某1这台车我从中获利五千元左右。我不是真的要给范某1办理贷款购车，只是要把范某1购买的车抵押出去，从中获取抵押后的金钱利益。范某1不是真的要贷款买车，他是为了在我们这做贷款获得好处费。范某1知道我要把他的车抵押出去。” (3)“我在易鑫公司办理的十二台购车贷款所购买的车辆都是李洪鹏送去抵押的。我们在聊天时，我对李洪鹏说过我们的工作流程就是用客户的虚假身份信息贷款购车，然后将车辆抵押出去后获利，所以这十二个人的车辆的情况他都知道，他把这些车抵押出去，是为了帮助我获取金钱利益。我给李洪鹏钱，因为他帮我送车，我给他的是路费。” (4)“我以前就做过贷款购车之后再把车抵押出去这种事。张晓聪、李某、王某3、小贺、郭广义他们有做贷款购车的客户，就把客户介绍给我。我因为没有驾照，所以就把李洪鹏找来，跟李洪鹏说，给客户出台车，李洪鹏就同意了。当时，我和矫杉杉是对象关系。矫杉杉本身是做购车贷款的，认识的贷款公司多，再加上我以前做贷款购车然后飞车这事矫杉杉都知道，所以我就联系矫杉杉让她帮我联系贷款公司，其主要负责查客户征信和报件。我所说的将客户的车‘抵押’、‘给客户出台车’、‘飞车’，是将车卖出去，卖给沈阳的收车公司。沈阳的收车公司有权处置车辆，他们可以把车卖了。” (5)“小贺给王某1、姜某办过购车贷款。小贺给我介绍的王某1，提供的科目三考试的虚假成绩单，冒充王某1接听贷款公司回访电话并回答电话里的问题，事成之后给了王某1好处费。是李洪鹏把王某1的车送到沈阳并出售的。给王某1办理购车贷款，我、小贺、李某、李洪鹏参与了，矫杉杉、张晓聪没有参与。我给王某1办理购车贷款，给王某1填写的客户申请表，并让王某1在客户申请表、反欺诈风险提示、补充及担保协议、恒通嘉合汽车融赁租赁合同上签字，并让王某1手持这些文件给他拍照片，和王某1一起去的松原车管所办理落籍手续，给王某1交的购车首付。王某1在客户申请表上的个人信息家庭住址和工作信息都是虚假的。李洪鹏将王某1的车大众帕萨特开到沈阳市进行出售，出售价格为5万多元，去掉车的首付和保险三万多，剩下的我自己得四五千，以微信方式给李洪鹏不到两千，剩下的以现金方式给小贺和李某，小贺再把钱分给王某1。给姜某的办理贷款，小贺、我、李洪鹏、李某参与了。小贺把姜某通过李某介绍给我，小贺给姜某办理贷款，需要给姜某拍照片，因为小贺拍的照片不清楚，我在丽水花园27楼下楼给拍的照片，我让姜某手持文件给他拍照片，带姜某去揽胜二手车行选车，并带着姜某去车管所办理落户手续，给姜某付的购车首付。李洪鹏把姜某的车开到沈阳出售，卖给沈阳灯塔的一家车行，卖了5万元左右，去掉车的首付和保险共三万两千元，我自己留四千左右，以微信方式给李洪鹏两千元左右，剩下的以微信方式给小贺和李某了。” 20.被告人矫杉杉的供述和辩解。 (1)“2018年9月到12月，我通过上海易鑫贷款公司给乔某1、范某1、常某等人办理过购车贷款，我可以从中获得金钱利益。给常某办理贷款的过程，2018年11月初，张晓聪联系一个叫常某的客户，把常某介绍给田峰，问田峰这个客户能不能办理购车贷款，这个客户的征信不太好，田峰说帮他问问，随后田峰跟我说有一个征信不太好的客户，名叫常某，能不能给她办理购车贷款，我说把身份证、银行卡、手机号给我，我查查她的征信，田峰就用微信给我发过来了，我用微信发给王某2或者王某2的内勤战姐，然后他们再发给上海易鑫贷款公司。过了一会，王某2的内勤微信通知我说征信通过了，然后我就告诉田峰说常某的征信通过了。2018年11月15日，田峰开车把我接到丽水宾馆27楼的一个房间，我看见张晓聪和常某已经到了，然后我就用手机微信把客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示传给田峰，田峰用房间里的电脑打印出来，并且在一张纸上让写上常某的身份信息，让常某按照纸上的信息填写到客户申请表上，填完之后，常某在客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示上签字按手印，随后我让常某分别拿着客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示，给常某拍的照片。拍完之后，我就把照片传给王某2的内勤。19时许，上海易鑫贷款公司给常某打的电话，是张晓聪接的，张晓聪冒充常某回答的贷款公司的问题。过了一会，上海易鑫贷款公司又打了个电话，是田峰接的，田峰冒充常某的父亲回答电话里的问题。接到电话后，我接到了战姐的一条微信，告诉我贷款审核通过了，田峰就让常某回家了。过了两天，田峰开车领常某到吉林市揽胜二手车行购买车辆。我手机里的客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示，是王某2的内勤战姐通过微信发给我的，因为想要在上海易鑫贷款公司办理购车贷款必须要这些手续。田峰把常某的身份信息写在一张纸上，让常某抄在客户申请表上，因为常某的身份信息是假的，是田峰编造的，因为正常的常某身份信息是不能通过上海易鑫贷款公司的审批。田峰编造常某的家庭住址、工作单位、收入、联系人、直系亲属信息。我知道这些身份信息是假的，还让常某拿着这些文件拍照片并把照片传给战姐，因为我和田峰是朋友关系，这么做可以帮助田峰把贷款骗下来，让田峰能得到钱，我也能从中收取金钱利益。因为常某的身份信息都是虚假的，张晓聪和田峰怕常某说不明白，所以冒充常某和常某的父亲接听贷款公司的回访电话并且回答电话里的问题。常某购买的奥迪A6L汽车。因为常某的贷款金额较多，所以就能买个好点的汽车，而且奥迪A6L汽车在抵押给别人的时候也能方便抵押。在揽胜二手车行买完车后，车被田峰开走给李洪鹏了，由李洪鹏把车开到沈阳的一家抵押公司。田峰在沈阳认识两三家抵押公司，田峰在抵押前，会给这几家抵押公司打电话咨询价格，哪家给的价格高，他就会让李洪鹏把车送到哪家抵押公司。常某一共贷款112500元，贷款的钱打到我的银行卡了。这个钱正常是上海易鑫贷款总公司把钱打到姚某公司的账户里，姚某再把钱打到王某2的卡里，王某2再把钱打到我的卡里，我把钱转给田峰或者揽胜二手车行。常某的贷款，第一个月的还款是田峰还的，还了5700元，常某取出了1700元花了，之后的我就不清楚了。田峰买车花了13万多元，这里面有田峰付的2万多首付。田峰抵押车获得5万到6万之间。这些钱得把田峰付的首付补上，田峰自己留1万元左右，剩下的给他手底下的中介，中介会按照提前跟客户商量好的价格给客户好处费。我从王某2手里得到900元左右，从田峰手里得到1千多元。我给王某2介绍客户，王某2给我保险返点的百分之十五，正常还有贷款返点的百分之八，但是这笔钱王某2没给我。之前，田峰跟我谈好了，只要我给他办成一笔贷款，他就给我一千到两千不等的好处费，至于具体给多少钱，得看田峰从中得到多少，得到的多就多给点，得到的少就少给点。在给常某办理贷款的过程中，田峰用丽水宾馆27楼房间里的电脑打印客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示，并且在一张纸上让写上常某的身份信息，让常某按照纸上的信息填写到客户申请表上，冒充的常某的父亲接的回访电话并且回答的电话里的问题，还编造了常某的虚假身份信息、科目二成绩单。我就用手机微信把客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示传给了田峰，让常某分别拿着客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示，给常某拍的照片，并将照片传给王某2的内勤。张晓聪在电话里冒充的常某，并且按照田峰伪造的信息回答的贷款公司的问题，介绍常某给田峰认识。李洪鹏提供的丽水宾馆27楼房间，将常某购买的车辆送至沈阳的一个抵押公司。常某的科目二成绩单，田峰是怎么伪造的我不清楚，田峰是2018年12月左右告诉我以前提供的科目二成绩单都是假的。给范某1办理贷款的过程，2018年10月16日左右，田峰和我说王某3打电话给他提供了一个叫范某1的人要办理贷款，但征信方面不行，问我能不能办。我让田峰将范某1的身份证号、手机号、银行卡通过微信发给我，我将这些信息发给战姐，过了一会战姐微信和我说范某1的初审过了，我就和田峰说让客户准备资料。之后，田峰通过微信将范某1手持客户申请表、反欺诈风险提示、科目二成绩单以及房产证的照片发给我。我将这些照片发给战姐，战姐将这些照片发给姚某，姚某将照片发给上海易鑫公司。过了一会，战姐微信和我说审核通过了，我就将这个消息告诉田峰。之后，战姐将恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、抵押合同通过微信发给我。我将恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、抵押合同通过微信发给田峰。田峰联系王某3，王某3联系的范某1。2018年10月18日，田峰把我带到松原的一个游戏厅，当时合同已经打印出来了，田峰就让范某1在合同上签字按手印，之后我拍了范某1手持合同的照片，拍完之后我将这些照片发给战姐。过了几天，贷款就下来了，我们就开始买车。王某3是田峰手底下的一个中介。田峰给我发的范某1手持客户申请表、反欺诈风险提示、科目二成绩单以及房产证的照片，客户申请表里的工作单位、现住址、联系人、工作收入是假的，是谁编造的不知道，是田峰填写的，因为我看是田峰的笔迹。田峰说房产证是假的，是谁伪造的他没说。科目二的成绩单是真的，是田峰和我说的。田峰和我说雅阁不错。王某2和我说他朋友手上有一台12年的雅阁。贷款的钱下来之后，王某2就将贷款交给他的朋友。我回吉林将车开到松原丽水宾馆楼下，我、田峰、王某3带着范某1去车管所，田峰找了一个男子给范某1办更名封籍手续。之后，我将行车证的照片、范某1和车的合影、大照的所有照片发给了战姐。之后，李洪鹏开着一辆别克越野车，一个较胖男子开着范某1的车，他俩一起将车送到沈阳的一家抵押公司。购车贷款钱给王某2，因为王某2在吉林市通过朋友联系的本田雅阁汽车，我当时在松原，所以就直接把钱留在王某2那里，让王某2直接给他朋友，把车提出来。购车首付是田峰给的，田峰把钱给我，我再打给王某2的银行卡，首付一万八千元左右。范某1的车被抵押四万多，不到五万。这些钱扣除田峰付的首付钱，田峰自己留不到一万元，剩下的钱田峰分给王某3了，王某3再给范某1一部分钱。我给范某1办理贷款，不是真的要给范某1办理购车贷款，我当时知道给范某1购买的车最后肯定会被田峰抵押换钱。因为帮助田峰给范某1办理购车贷款，我会得到好处费，而且田峰和王某3都承诺我说肯定会给范某1还款三个月，并且说我不会有大事，所以我才帮助田峰给范某1办理购车贷款。我在给范某1办理贷款这件事情中得到了两千多元，具体多少钱我记不清了，这是王某2给我的钱，因为王某2给我推荐的本田雅阁汽车有伤，我就跟王某2商量，想要让王某2给我便宜点，王某2就给我便宜两千，按照九万六千元卖给的我，但是我管田峰要九万八，我从中挣了两千，还有几百元是给车办理保险的百分之十五返点钱。田峰没有给我好处费，因为这辆车田峰挣得本来就少，然后田峰要给我钱，但是我说这辆车有伤，你挣得还少，就不用给我钱了，所以就没给我。王某2给我的两千多元都被我当零钱花了。给范某1办理购车贷款这件事情，我、王某3、田峰、李洪鹏、较胖男子、王某2参与了。我负责给范某1拍手持恒通嘉合汽车融资租赁合同的照片，并且把所有的有关范某1的资料和照片都发给王某2的内勤。田峰负责填写范某1的客户申请表。王某3负责联系范某1并且把范某1介绍给田峰，给范某1好处费。李洪鹏和较胖男子负责送车。” (2)“办理贷款的流程，先查询客户的征信报告，如果征信报告通过，会去挑选车辆，并对车辆进行评估价值，评估价值后，让客户签订客户申请表，并将客户申请表、客户的身份证、银行卡、驾驶证或者驾驶员考试科目三成绩单的照片发给战姐，有时还要提供银行流水和房产证提交给战姐。将客户资料提交后，客户会接到两个回访电话，第一个回访电话是战姐拨打的，会问一些与客户信息有关的问题，第二个电话是易鑫公司总部拨打的，也是问客户个人信息和与贷款相关的一些问题。接听完两个回访电话后，战姐会通知我审核是否通过。如果通过了，会与客户签订恒通嘉合汽车融资租赁合同或易鑫汽车融资租赁合同、反欺诈风险提示、补充协议及担保协议，并让客户手持这些文件拍照。签订完合同后先去车行交首付，车行收到首付后，松原市的车行会将车辆送到松原市车管所，我们带客户去办理过户落籍和抵押封籍手续，之后将客户和车的照片、行车证的照片、大照的照片，保单的照片拍下来，将客户和车的照片、行车证的照片、大照的照片、保单的照片、客户手持合同的照片发给战姐，战姐向公司要贷款，之后贷款下来易鑫打给姚某，姚某给王某2，王某2打给我。我再将钱给车行，这样贷款过程就办理完了。从办理贷款中获利，先用客户的身份信息办理贷款购车，然后将车辆抵押出去，抵押得到的钱就是获利。而且办理贷款的过程中，车行有时会给一些提成，王某2这边也会给我车辆保险的百分之十五的返点。我、田峰、李洪鹏、客户会得到好处费，介绍客户的中介也会获利。王某2这边会给我车辆保险的百分之十五的返点，一共8000多元。车行给了我4000元的提成。田峰给了我一千多元好处费，共计14000元左右。车辆抵押出去后，田峰会获利，但具体获利多少钱我不知道。车行是否给田峰提成我也不清楚。田峰将车辆抵押出去后，将中介的钱，车辆首付的钱扣除后，剩余的钱田峰与李洪鹏平分，但李洪鹏具体获利多少钱我不知道。田峰会给中介好处费，但具体给多少我不知道。田峰给中介好处费后，中介会给客户一些好处费，但具体给多少是中介自己定的，我不知道给多少钱。在为客户办理贷款时，我知道这些客户并不是真的要购买车辆，这些车辆会抵押出去，客户只会收到好处费。在为客户办理贷款时，我知道客户提交的客户申请表上工作单位和月收入是虚假的，其他除了常某之外，别人的信息还有哪些是虚假的我不清楚。房产证和工作证是我办理贷款时就知道是假的，驾驶员考试成绩单我是后来才知道是伪造的，办理贷款时我并不知情。我给他们办理贷款，目的是为了获利，还能帮助田峰获利。将车辆抵押出去的钱，都被田峰、李洪鹏、中介分了，具体谁分了多少钱，钱现在还剩多少钱我不清楚。我们办理贷款购买的汽车，都被抵押到沈阳市的抵押公司了，之后车辆去哪里了我不清楚。” (3)“我给乔某1办理过购车贷款，乔某1贷款购买的车是丰田凯美瑞。乔某1贷款多少钱不知道，贷款流程都是王某2、战某办理的。我、威哥、王某2、战某、李洪鹏参与给乔某1办理贷款了。威哥是我的一个微信好友。乔某1是在吉林市豌豆会租贷款公司办理的购车贷款。在给乔某1办理贷款的过程中，乔某1签了客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议。乔某1客户申请表上，工作信息是虚假的，因为战某在填写客户申请表时候我在现场。当时乔某1说是在工地干活的。客户申请表上的虚假信息是战某编写的，是王某2指使的，因为王某2说乔某1的真实工作单位贷款不行，所以就让战某编造了一个工作单位，战某上网查的虚假工作单位。客户申请表是战某填写的，是战某让乔某1手持客户申请表并且给乔某1拍的照片，是战某让乔某1在客户申请表上签字按手印。乔某1父亲乔某2的手机号是否是真实的我不知道。贷款公司的回访电话，有一个是乔某1本人接听的，另一个是谁接听的我就不知道了，因为贷款公司打来的第一个回访电话之后，乔某1接听并回答的对方的问题，过了一会，贷款公司跟战某联系说需要客户的银行流水，战某就跟乔某1说了，随后我和乔某1就都离开了，第二天乔某1给战某送的银行卡流水，但是具体什么时候送的，什么时候签的合同，什么时候贷款公司打的第二个回访电话我都不知道，因为当时我没去豌豆会租贷款公司。乔某1在签写反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议时候我没有在场。李洪鹏是我联系的，想要把乔某1的车抵押了，因为威哥跟我说乔某1想要把他贷款购买的车抵押出去，想要让我帮忙联系抵押公司。我就联系的李洪鹏，问李洪鹏，沈阳的二抵能不能给做，李洪鹏说他联系下，过了一会，李洪鹏说沈阳那边需要看车，然后才能确定是否给做，我说行，李洪鹏说你别来松原了，松原太远，我去长春，你让客户去长春吧，在长春见面，我说行，随后我就把李洪鹏的电话给威哥了，并且让威哥开车带着乔某1去长春见李洪鹏。乔某1的车抵押五万四千元左右，当时李洪鹏把钱打到我银行卡里了，这个钱去除我二万七千元的首付钱，去掉我给乔某1还的三个月贷款钱，去掉我给李洪鹏去沈阳的路费钱，给威哥一万二千元，我自己留了二千元。乔某1每个月是还三千七百元左右，还三个月就是一万一千元左右。我是通过自助存取款机器存到乔某1的工商银行卡里了。我给李洪鹏1200元钱路费，是微信转账，给威哥钱也是微信转账。我得到的钱零花了。” (4)“王某2和战某以为乔某1是正常贷款购车，没跟他们俩说过再次抵押车的事情。因为王某2说如果填写乔某1的真实工作信息贷款审核不能通过，审核不能通过他就得不到贷款提成，所以才编造的乔某1的虚假工作信息。王某2能得到放款额的百分之八到百分之十提成，办理保险的返点钱。王某2还扣了放款额里2000元的超荣钱，收了放款额里的3000元(包括GPS和封籍钱)。超荣钱是王某2把办理保险的钱和安装GPS的钱和封籍钱都算在贷款的钱里了，乔某1就能少拿首付钱。然后王某2就会从贷款多下来的钱里扣除一部分自己收下，但是正常的GPS和封籍钱应该是1500元左右，王某2多收了1500元是给通达二手车行销售宿某的返点钱。宿某是通达二手车行的销售，是宿某把车卖给乔某1的，也是宿某联系的贷款公司的王某2。给乔某1办理贷款的时候，我不知道乔某1贷款购车后要把车抵押出去，贷款办下来，车都买到手里了，威哥跟我说客户乔某1着急用钱，看看能不能想办法帮客户做下二次抵押整点钱，我问威哥客户同意二次抵押吗，威哥说客户同意了，我才给威哥联系的李洪鹏。给乔某1买的车做二次抵押是威哥提出来的，他跟我说乔某1已经同意了。李洪鹏把钱打到我的银行卡，因为这件事情参与的人中李洪鹏只认识我。我收取的二千元是帮忙联系人的钱。我帮助乔某1偿还三个月的贷款，因为我怕客户不还款，所以我就在卖车得到的钱里给他还了三个月的欠款钱。我说的将乔某1的车进行二次抵押，就是把乔某1的车卖给沈阳的一家公司。” (5)“2018年9月份，我用微信给曾某发过一张借条，内容：乔某1向矫杉杉借款54000元，并自愿将其贷款购买的凯美瑞轿车质押给矫杉杉，如果借款人不还钱，出借人可自行处置质押车辆。我发给曾某，让曾某把借条打印出来，给乔某1签字。因为我给乔某1付的首付，并给乔某1还的三个月贷款，卖车是李洪鹏和乔某1一起去的，我怕他俩把车卖了不给她钱，所以让乔某1签个借条，这样就算不给我卖车钱也可以用借条来向乔某1要钱。借款数额是54000元，是因为李洪鹏问过沈阳的二手车行，如果车没有问题就卖54000元，而在李洪鹏问沈阳二手车行之前，曾某曾在吉林市的二手车行验过车，都说车没有问题。” 21.矫杉杉辨认笔录，载明2019年4月11日，公安机关组织混杂辨认，矫杉杉从12张照片中辨认出1号照片上的人，就是给其介绍购车贷款客户乔某1，说乔某1想要将汽车抵押，需要其帮忙联系抵押公司，随后开乔某1的车带领乔某1去长春见李洪鹏的威哥。通过当场查看，1号照片上的人是曾某。 22.被告人李洪鹏的供述和辩解。 (1)“我是2017年通过朋友在松原认识的田峰，2018年田峰和矫杉杉处对象，我通过田峰认识的矫杉杉。我帮田峰和矫杉杉往沈阳市售卖过其他人贷款买的二手车。2018年9月份，矫杉杉给我打电话问我沈阳是否能做车辆的二次抵押，我说我问问沈阳那边，随后我就联系的沈阳市的兄弟联盟公司，沈阳市兄弟联盟公司让我把车的照片给发过去，随后我就把车的照片给兄弟联盟公司发过去了，兄弟联盟公司说可以收，我就跟矫杉杉电话联系说沈阳那边可以收车，你别来松原了，让客户把车开到长春，我在长春等，就这样我帮着矫杉杉卖了第一辆其他客户贷款购买的二手车。2018年9月末，田峰又联系我让我帮忙再往沈阳卖客户贷款购买的二手车，事成之后给我钱，我就同意了，就这样我一直帮着田峰往沈阳卖客户贷款购买的二手车。我一共帮助田峰和矫杉杉卖了11辆车。2018年9月12日左右在沈阳卖的2013款2.0L自动黑色丰田凯美瑞、2018年10月20日在沈阳卖的2018款1.4T双离合白色新速腾、2018年11月3日在沈阳卖的2015款1.4T双离合的白色大众速腾、2018年11月13日在沈阳卖的2012款2.0L自动黑色雅阁汽车、2018年11月15日在沈阳卖的2012款2.0T双离合黑色迈腾、2018年11月18日在沈阳市卖的2010款2.4L黑色奥迪A6L、2018年11月20日在沈阳卖的2017款1.8L自动挡白色本田凌派、2018年11月24日在沈阳卖的2010款2.0L的自动四驱黑色本田CR-V、2018年11月25日在沈阳卖的2014款1.8L自动档白色杰德、2018年12月1日在沈阳市卖的2010款2.0L的自动四驱灰色本田CR-V、还有一台20**款1.4T双离合白色速腾，具体什么时间卖的记不清了。这些车每台都卖了四五万元，但是每辆车具体卖多少钱不知道。卖车钱有的给矫杉杉了，有的给田峰了，但是具体哪台车的钱给谁了，我就记不清了。有的是给的现金，有的是通过微信转账，具体的记不清了。这些钱，我自己留下一千元左右的路费和住宿费，剩下的都给田峰和矫杉杉了。我没收到好处费，我每次帮助田峰卖车，田峰都给我一千元左右的路费和住宿费。这些车卖给沈阳市的兄弟联盟二手车行、沈阳灯塔市客运站附近的一家二手车行，因为别的二手车行我不认识，我只认识这两家二手车行，我要卖车的时候这两家二手车行我都联系，谁家给的价格高，我就卖给谁。往沈阳卖车客户需要签订借款合同和买卖合同。有的是在兄弟联盟二手车行和沈阳灯塔市客运站附近的一家二手车行签的，有的是在松原市丽水花园签的。这些合同都是车行给的。客户在借款合同和买卖合同上的签字按手印，有的是田峰让客户签按的，有的是我让客户签按的，有的是二手车行的工作人员让客户签按的。因为只有这样才能把车卖掉，帮田峰挣钱，田峰才能还我钱。这些车的GPS都是车行的人拆的，因为车行的人都知道这些车是贷款买的车，这些车车行的人得卖，不拆的话没法卖。这些车的贷款流程，我只知道这些客户的工作信息都是田峰和矫杉杉编造的，我还知道这些车卖了之后客户都能收到好处费。我知道这些客户的工作信息都是伪造的，还帮助田峰和矫杉杉卖车，就是为了帮助田峰挣钱，好让田峰把欠我的钱还给我。我往沈阳送的车是出售。田峰和矫杉杉在松原市和客户签署贷款合同的地方，我只知道他俩在丽水花园2706室签署过贷款合同。” (2)“刚开始车行都说必须得是客户过来签合同，才能收车，所以我才带客户去的，但是后来车行的刘某和张某都说用微信发客户的个人信息和车辆信息给他们，他们审核通过就能收车。我就直接把两个二手车行的卖车合同都拿来了，然后直接复印就行，复印完并且客户签署完之后，我再开车把合同和车都送到沈阳的二手车行。我卖车，田峰和矫杉杉就给我一千元左右的路费和住宿费，有时候剩二三百，自己就留着当零钱花了。我帮助田峰和矫杉杉卖车一共收到一千元左右好处费。田峰和矫杉杉在松原市丽水花园2706室给客户签署贷款合同时候，我有的时候在场，有的时候不在场，有时候我不在松原市，钥匙就会放在我家门口的脚垫子底下，所以田峰能自己开门。田峰和矫杉杉在给客户办理贷款时候，给客户编造虚假工作信息和代替客户接听回访电话，只要我在场我都知道，而且田峰也告诉过我他给客户编造虚假工作信息这件事情。田峰和矫杉杉编造客户的工作信息、代替客户接听回访电话，是为了通过贷款审核。我都知道，还帮助卖车，是因为这样我可以帮助田峰挣钱，这样田峰就能还我钱。田峰欠我十三四万元，因为田峰的姐夫在工地干活，我给付的干活钱，田峰答应替他姐夫还我钱，但是一直没还。我帮助田峰卖车，我收到了田峰还我的干活钱，收到了五千元左右。” (3)“有一名叫董某2的男子帮田峰送过两台车，一台车是黑色2013款1.8T双离合的帕萨特，一台是灰色2010款本田CRV自动四驱经典版，送到灯塔市的一家二手车行卖了。” 23.被告人张晓聪的供述和辩解。 (1)“我给候某办理贷款的时间是2018年11月12日左右，地点在，地点在松原市丽水花园8年11月初，李某给我打电话说他有一个朋友，急用钱，想要办理贷款，让我帮忙想想办法，我说行，随后，李某就把我电话号给他那个朋友了，他的那个朋友给我打的电话，并且自我介绍说他叫候某，我说我叫张晓聪，我俩约定在松原市江南二桥处的加气站对面见面。见面后，候某说他想要办理四五万元的贷款，我说你打一份你的征信报告给我，随后他就打了一份他的征信报告，我看他的信用记录良好，我说我给你办个捷信小额贷款吧，候某说他想要办理不上征信的，让我再想想办法，我说行，我俩就互相加的微信。过了两天，候某给我打电话说让我再想想办法，我说那就给你办信用卡和网贷试试，但是到最后这两样都因为审核没通过，就没办下来。过了一段时间，候某又给我打电话让我再想想办法，我说行，随后我就给田野打的电话说有一个客户着急用钱，你看看能不能给他贷点款，田野问我信用记录好不好，我说好，田野又问我，客户有没有驾驶证，我说有。他说那就办理下车贷吧，我问田野办理车贷的流程，田野说，需要给客户过件审核，我问田野怎么过件审核，田野说需要客户的征信报告，身份证、银行卡、实名制手机号、驾驶证，如果审核通过，在3-7个工作日就会放款，贷款钱不用客户还，他给还三期贷款，免于客户刑事责任，然后我用贷款的钱买车，把车给抵押出去，把抵押的部分钱给我和客户，我问田野会不会对客户造成影响，田野说不会，只会找车不找人，随后我给候某打的电话，跟他说一个叫田野的男子能给他办理车贷，不给他上征信，不用他还贷款，这样能免于刑事责任，但是能贷下来多少钱不一定，只需要提供征信报告，身份证、银行卡、实名制手机号、驾驶证就行，贷款下来后，田野用贷款的钱买车，并且把车抵押出去，抵押出去的钱给你一部分，候某说他考虑考虑。过了两天，候某给我打电话说他同意了。2018年11月11日，我给田野打电话问他在哪，他说在中东地下餐厅，我就领着候某去中东地下餐厅找的田野，并且向田野介绍的候某，我跟候某说这就是给你办理购车贷款的人，有啥事你就跟他说就行，他让你干什么你就干什么，候某说行，随后田野开车拉着我和候某去的丽水花园，具体多少层我记不清了，在丽水花园田野给我介绍的他媳妇，并且说他媳妇是贷款公司负责风控的，但是他媳妇具体叫什么我不知道，随后田野和候某谈的，并且管候某要的征信报告，我问田野是不是没有我什么事情了，田野说没有了，我就走了，之后怎么回事我就不知道了。我让候某听田野的话，因为我不知道贷款流程，田野知道，我只是负责给田野联系客户，候某的贷款办下来之后，我能从中得到我的好处费。候某办理购车贷款，因为他着急用钱，就想通过办理购车贷款的方式弄点钱，并不是要买车。候某通过贷款购车得到4000元钱，我得到1000元。田野直接往我的银行卡里面打了五千元，我打到候某的银行卡里四千，自己留一千。对于贷款流程，我知道利用候某的身份信息进行贷款，但是不需要候某还贷款，田野答应给候某还前三期贷款，利用候某的身份信息购买车辆，然后田野会把候某的车辆抵押，田野、我、候某挣的钱都是从抵押车辆的钱里面出的。给候某办理购车贷款，我、候某、田野、田野媳妇参与了，至于还有谁参与了我就不知道了。田野和田野的媳妇得到多少钱不知道。” (2)“2018年11月初，徐某给我打电话，说他有个朋友要用钱，想要办理贷款，并把我的电话给了孙某。孙某给我打电话说想要办理贷款，并把他爱人常某介绍给我了。当时我想给孙某的爱人常某办理用她的房子抵押贷款，但是没有通过审核。后来常某又给我打电话说家里急用钱，我说现在有一种方法，用你名义买车，把车卖了给你好处费，上家给你还三期贷款，其余的贷款不用你还，常某说那如果出事了会是什么情况，我说出事了也是找车不找人，常某就同意了。我就给田野打电话，说有个客户急用钱，想办理车贷套现，田野就让我把客户带到丽水花园。我就给常某打电话，让她带着身份证、征信报告、银行卡、实名制电话号到丽水花园。2018年11月15日左右，我和孙某、常某一起到了丽水花园27楼的田野的办公室。到了之后，常某就问我能给她多少钱，我说能给一万元左右。常某就同意了。常某就想通过办理购车贷款的方式弄点钱，并不是要买车。我给常某办理购车贷款，我能从中得到好处费。常某知道她所办理贷款的方式，我和常某打电话时跟她说了，田野也向她解释了一遍，是用她的身份办理贷款购车，再把车辆卖掉，给她好处费，田野帮她还三期贷款，就可以免除刑事责任，之后的贷款不用她还。田野把常某的车卖掉后，是否会把车收回来我不知道，田野没跟我说过，我也没问过，但是我认为田野不会再把车收回来，卖出去后车就是别人的了。然后，田野就把常某的征信报告、身份证、银行卡、实名制电话提交给贷款公司审核。过了两个小时左右，田野说审核通过了，就拿出了几个文件让常某签写，具体签写的是什么文件，都写了哪些内容我没有注意。签写完后，田野说我的手机拍照效果比较好，就用我手机给手持文件的常某拍的照片，但是拍照后发现照相效果不好，田野就又用自己手机给手持文件的常某拍的照片。然后田野拍照后就在通过手机操作，具体在做什么我不知道。过了一段时间，贷款公司就开始打回访电话，一共打了两次。第一次是打给常某的，当时是我接的还是常某接的我记不清了。第二个电话是打给常某的直系亲属的，具体是什么亲属我不知道，常某把这个手机号的电话也带在身上了，这个电话是田野冒充常某的直系亲属接听的。田野接听完回访电话后，我就离开了。常某都签写了哪些文件我不知道，常某签写文件时我没看。常某都在文件上填写了哪些信息我不知道。田野给常某办理车贷时，使用的常某的身份信息、工作信息、联系人信息是否真实，我不知道，这个贷款的具体流程我真的不知道。是田野给手持文件的常某拍的照片。常某的回访电话是谁接的，我记不清了，要么是我接听的，要么是常某自己接听的，因为有时候客户说不明白，所以会让别人替客户接电话，但是常某的回访电话是不是我替常某接的，我记不清了。第二天，孙某给我打电话，说这个贷款常某不做了，我问为啥，孙某说就是不想做了，我就把电话挂了。后来过了很长时间，孙某又给我打电话说要找田野，我才知道常某直接联系田野把这个购车贷款做了，没有通过我。我认为就是想跳过我，直接跟田野办理贷款，这样我就拿不到我的好处费了，常某就能多拿一点好处费。常某贷款购买的是什么车不知道，贷款多少钱不知道，通过贷款购车得到多少钱不知道。田野得到多少钱不知道。我没有赚到钱，因为常某后来直接通过田野把这个购车贷款做了。我在给常某办理贷款的过程中给田野介绍常某。田野在给常某办理贷款的过程中，把常某的身份信息提交给贷款公司进行审核，让常某签写文件，并手持文件签字，冒充常某的直系亲属接听回访电话，之后田野还做什么了我不知道。常某在办理购车贷款的过程中，提供个人身份信息，配合田野办理购车贷款，但是具体怎么配合的我不知道。” 24.张晓聪辨认笔录，载明2019年6月11日，公安机关组织混杂辨认，张晓聪从12张照片中辨认出11号照片上的人，就是给候某和常某办理购车贷款的田野。通过当场查看，11号照片上的人是田峰。 25.被告人曾某的供述和辩解：“2018年9月初，曹某让我去他家，说给我介绍客户，想要贷款买车，我就去了，在曹某家认识了乔某1。乔某1最开始说想要贷款买车，但后来乔某1说其实是想要套现，贷款买车后自己把车卖掉，贷款也不还。我以前的同事矫杉杉打电话跟我说，让我找个贷款买车并且之后能把车卖掉的客户，介绍成功了给我好处费。我就跟矫杉杉说乔某1想要办理购车贷款套现。矫杉杉说可以给乔某1办理贷款试试，如果贷款通过了就给乔某1一万元好处费，单独再给我点好处费。我跟矫杉杉通完电话后，就给乔某1打电话说可以办理贷款套现，给他一万元左右好处费。乔某1同意了。我就按照矫杉杉的要求让乔某1提供身份证、银行卡、实名制电话、一个直系亲属的电话、一个朋友的电话和征信报告，乔某1通过微信把这些信息和照片发给我，我转发给矫杉杉。之后，矫杉杉给我打电话让我带着乔某1去吉林市通达二手车行，并让乔某1携带身份证、驾驶证、银行卡。我就开车接乔某1到了通达二手车行，矫杉杉站在道边等我们，我下车告诉乔某1：‘你跟着矫杉杉就行，她给你办理贷款’，我就上车等着了。等了一会，矫杉杉和乔某1出来让我冒充乔某1的父亲接听贷款公司的回访电话，但是我还没接到回访电话，矫杉杉就告诉我说这个贷款审核被拒绝了。第二天，矫杉杉给我打电话告诉我乔某1的贷款通过了，让我通知乔某1到豌豆会租贷款公司签订贷款合同，我就让乔某1去了。之后办理签订合同和给车辆办理落籍手续的过程我都没有参与，都是乔某1自己去的。过了好几天，矫杉杉给我打电话，让我帮忙把乔某1的车送到长春市高速口，把车交给一个男子，还给了我这个男子的电话。我就从通达二手车行取的乔某1的车，拉着乔某1把车送到了长春市高速口把车交给了这名男子，这个男子开车拉着乔某1把车卖掉套现。又过了两天，矫杉杉说车已经卖了，可以给客户好处费了，并用微信给我转了12000元，还通过微信给我发了一份借条，让我打印出来给乔某1签字。我就去找乔某1，跟他说钱给我转过来了，可以给他转过去，我还说我做这单贷款没赚钱，乔某1就说给我留500元。我就给他转了9500元，并把矫杉杉发给我的借条打出来让乔某1签字。我共获利2500元。乔某1的贷款，矫杉杉说她偿还了三期。” 26.被告人乔某1的供述和辩解：“2018年9月初，曾某说他可以给我办理购车贷款，贷款钱不用我还，我只需提供个人身份信息和联系人，车下来后给我一万元好处费。我就同意了。2018年9月5日，曾某给我介绍的矫杉杉，负责给我办理购车贷款。曾某和矫杉杉就拉着我去吉林市通达二手车行选车，一个叫宿某的销售给介绍的车，我们选定的是一台丰田凯美瑞。随后，曾某开车拉着我和矫杉杉去的吉林市豌豆会租贷款公司，到了之后，曾某没下车，告诉我让我听他们的话，让我咋整我就咋整。我和矫杉杉进豌豆会租贷款公司一楼一个办公室，看见一男一女。那个男子让那个女子查我的征信，我就把我的身份证号、银行卡号和手机号告诉那个女子了。过了一会儿，那个女子说征信通过了，随后拿出了一个客户申请表，我念的我的身份信息和联系人信息，那个女子填的客户申请表，但是客户申请表上的工作信息是假的，我父亲乔某2的电话号填的是曾某的。填完之后，那个女子让我在客户申请表上签字按手印，那个女子还让我手持客户申请表给我照相。那个女子告诉我说一会儿会有人给我打回访电话，教我打回访电话时候怎么说，我就拿笔记下来了。过了一会儿，我就接了一个回访电话，我按照那个女子的要求回答的问题。又过了一会儿，又打来一个回访电话，是给我父亲乔某2打的，这次是曾某冒充我父亲接的回访电话并且回答的问题。那个女子告诉我说审核通过了，说回家等信，我就走了。2018年9月6日，那个女子给我打电话让我签贷款合同，我就给曾某打电话，曾某开车拉我去的豌豆会租贷款公司。到了之后，那个女子给我拿出反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议，让我在上面签字按手印，然后那个女子让我手持这些文本，给我拍的照片，随后就让我走了，告诉我等信。过了一会儿，曾某给我打电话说我的贷款下来了，问我在哪，随后开车接我去验车，在哪验的车我记不清了。然后，曾某就把车开到通达二手车行，是矫杉杉跟车行的人打电话联系的，车就留在通达二手车行了。车行的人给我留的办理过户封籍的地址和办理人的联系方式，告诉我说第二天八点半之前到，我就走了。2018年9月7日，我到了办理过户封籍的地址之后，联系的办理人，由办理人给我办理的过户，办理完之后，办理人就把车开走了。2018年9月8日，那个男子找人给我办理的封籍，办理完之后，我就走了，曾某打电话告诉我让我等电话。2018年9月9日，曾某给我打电话让我去取车，拉着我去的通达二手车行，随后拉着我去验车，但是价钱没谈好，然后曾某给矫杉杉打电话，矫杉杉给曾某一个电话号码，并且告诉曾某说这个人知道收车的地方，由这个人送车，随后曾某就开着我的丰田凯美瑞拉着我去的长春，在长春把车交给那个送车的男子，这个男子就拉着我把我的车开到沈阳市了，在沈阳市的一家抵押公司把我车卖了，卖了五万四千元左右。卖车钱怎么分的我不知道，我只知道卖车钱最后都给矫杉杉了。曾某用微信给我转账9500元，他说给我办理的购车贷款，他在中间没得到好处费，想要我分他五百元，我就同意了。我不是真的要买车，不是真的是要办理购车贷款，因为我想要从中得到一万元的好处费。我知道我的车要被卖出去。我还贷款了，还了三个月，是矫杉杉给我钱我还的，每个月还三千七百多元。矫杉杉跟我说只给我还三个月的。曾某说剩下的贷款我不用还也没事。” 27.(1)乔某1的辨认笔录一，载明2019年4月9日，公安机关组织混杂辨认，乔某1从12张照片中辨认出9号照片上的人，就是给其介绍贷款购车，承诺贷款不用其还，事成之后给其1万元好处费，在办理贷款过程中冒充其父亲接听回访电话的曾某。通过当场查看，9号照片上的人是曾某。 (2)乔某1的辨认笔录二，载明2019年4月9日，公安机关组织混杂辨认，乔某1从12张照片中辨认出11号照片上的人，就是在吉林市豌豆会租贷款公司让一名女子给他查询征信，并且让这名女子编造乔某1虚假工作信息工作的男子。通过当场查看，11号照片上的人是王某2。 (3)乔某1的辨认笔录三，载明2019年4月9日，公安机关组织混杂辨认，乔某1从12张照片中辨认出1号照片上的人，就是在吉林市豌豆会租贷款公司给乔某1查询征信，查询乔某1贷款是否审核通过，编造乔某1虚假信息，让乔某1在贷款手续上面签字按手印并且让乔某1手持贷款给他拍照片的女子。通过当场查看，1号照片上的人是战某。 (4)乔某1的辨认笔录四，载明2019年4月9日，公安机关组织混杂辨认，乔某1从12张照片中辨认出11号照片上的人，就是将其贷款购买的车辆送住沈阳售卖的男子。通过当场查看，11号照片上的人是李洪鹏。 28.被告人范某1的供述和辩解。 (1)“2018年10月初，我通过微信搜索附近人的方式联系上一个叫王某7的女子，王某7说她男朋友王某3是办理贷款的。2018年10月16日，王某3给我打电话，让我带着身份证和银行卡到松原市宁江区伯都纳大街大柳树附近的游戏厅，王某3跟我说可以通过办理贷款购车的方式，给我办理6万元的贷款，并让我在那里等田峰。等了一个小时左右，田峰到了，带着我和王某3上了车，当时田峰车上有田峰、田峰的媳妇、王某3和我。田峰让我提供身份证和银行卡，并让我提供两个手机号码和我儿子范某2的姓名和身份证号码。田峰拿出了客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、反欺诈风险提示等文件，让我在文件签字并按压手印，签完文件后带我到松原市宁江区伯都纳大街大柳树附近的游戏厅内，让我拿着这些文件拍照。拍照后田峰带我到丽水花园27楼2706室等待贷款回访电话。客户申请表上的信息是田峰填写的，但签名是我签的，手印也是我按压的。客户申请表上的信息不是真实的，家庭住址、工作单位、收入情况、联系人等信息都是田峰编造的。我儿子范某2的联系方式填写的也是我的手机号码。我知道这些信息是编造的。我手持文件一共拍了两次照片，第一次是田峰拍的照片，但是田峰的媳妇儿说这些照片不行，田峰的媳妇又给我拍了一次照片。我知道在这些文件上签字并拍照是为了交给贷款公司申请贷款用的，因为只有这样我才能拿到贷款钱。当天17时左右，我接到了贷款公司的回访电话，一共有两次回访电话。第一次是王某3接听的，王某3在电话中冒充我的身份并回答了对方的问题，王某3在回答时说的信息都是编造的。另一个回访电话是田峰接听的，田峰在电话中冒充我儿子范某2并回答了对方的问题，而且田峰在回答时说的信息也都是编造的。接听完回访电话后，王某3和田峰就走了，我和李洪鹏就在田峰的办公室住下了。第二天早上9时左右，田峰的女朋友把我贷款购买的车辆开到了丽水花园楼下，然后田峰驾驶这辆车带着王某3、田峰的媳妇儿和我到了车管所。田峰找来了一名男子帮我办理落籍手续并摇号，摇的车牌号是吉JPT6**。所有的手续都是这名男子办理的，有些文件这名男子让我签字我就签字，但具体都是哪些文件我没有注意。办理完落籍手续后，我们就回到了丽水花园2706。16时左右，李洪鹏驾驶一辆别克越野车带着我，另一名体型较胖的男子开着我贷款购买的车牌号为吉JPT6**的汽车，两辆车一起去沈阳白塔堡的一家二手车行，当天到那都半夜了，就在沈阳白塔堡住了一宿，第二天一早去那个二手车行办理车辆抵押手续，具体都是李洪鹏办理的，我在屋里等着，李洪鹏和三四个车行的人到外面验车，等手续都弄完，李洪鹏让我在抵押合同等文件上签字并手持文件照相，我都照做了，当时让我签字的时候，我看这台雅阁车卖了48000元。这48000元，一部分现金给了李洪鹏，剩下的转给田峰了。办理完抵押手续后，我和李洪鹏坐来时的别克汽车回到了松原市，李洪鹏开的车。下午三点多到的丽水2706，回去的时候屋里没人，李洪鹏开的门，进屋后李洪鹏做饭，吃完饭就睡觉了，我睡沙发，李洪鹏睡的床。第二天9点多钟王某3来了，给我700元，说让我先花着，其余的钱之后再给我。之后我就回到扶余市的家里了。回到家后，我又给王某3打过两次电话，问他其余的钱什么时候给我，王某3都告诉我还要再等等。一直到现在也没有给我其他的钱。王某3承诺给我6万元，只给了我700元。我贷款购买的车牌号为吉JPT6**的车辆现在在哪里不知道，送到沈阳市白塔堡之后我就没再见过这辆车。我没有偿还过贷款，但是田峰向我承诺过他会偿还这笔贷款。田峰在我办理贷款过程中，给我提供的办理贷款用的文件，包括客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、反欺诈风险提示等，并给我编造了虚假信息，包括我的家庭住址、工作单位、收入情况、联系人等信息、还冒充我儿子范某2接听了贷款公司的回访电话，并在电话中提供了关于我的虚假信息，还给我伪造了房产证等证件，并带我到车管所办理落籍手续。王某3在我办理贷款的过程中，跟我沟通的办理贷款的具体事项，包括联系我去松原见面，告诉我需要带身份证和银行卡等物品，并承诺给我6万元，王某3还给我介绍的田峰，并给了我700元。李洪鹏在我办理贷款的过程中，开车带我去的沈阳市白塔堡，并带我办理了车辆的抵押手续，我还看到李洪鹏收取了抵押车辆的部分现金，具体金额我不知道。田峰的媳妇儿在我办理的过程中，给我拍照，还把我的材料和照片提交给贷款公司进行审核。” (2)“这笔贷款并不是我要使用的，是田峰用我的身份信息进行的贷款，田峰向我承诺这笔贷款由他来使用，也由他来偿还。田峰让我配合他办理这笔购车贷款，然后王某3才会帮我办理贷款6万元。王某3承诺给我6万元，只给了我700元，是2018年10月20日左右在松原市宁江区伯都纳大街大柳树附近的一家游戏厅门外给我的。我在第一次讯问中说王某3是在丽水花园2706室给的我现金，我紧张记错了。在2018年10月16日办理贷款的过程中，我签写了客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、反欺诈风险提示等文件，我在这些文件上签字并拿下了手印，还手持这些文件进行了拍照。客户申请表上的信息都是田峰写的，我只在文件上签字并按压手印了。在客户申请表上填写的家庭住址、工作单位、收入情况、联系人等信息都是田峰编造的虚假信息。我实际居住地在吉林省扶余县小九号社区，田峰给我填写的住址我记不清了，但肯定不是我的实际居住地址。我实际上没有正式工作，就是开三轮车拉货赚点钱，一个月大概赚2000元左右，田峰给我填写的工作单位是一家装潢公司，具体工作是装修大工，一个月赚9000元左右。在联系人信息中，我儿子范某2的联系电话也不是真实的，填写是我的手机号码，另外两个联系人范会勇、赵洋也是假的，我根本不认识叫这两个名字的人。田峰说只有这样才能通过贷款审核。我办理的这个购车贷款根本不是为了买这辆车牌号为吉JPT6**的车，这个购车贷款不需要我拿首付，也不需要我抵押，贷款下来的钱也不需要我偿还，我只需要提供身份信息配合田峰就可以了。我是为了配合田峰办理贷款，然后王某3才会帮我办理6万元的现金贷款。” 29.(1)范某1辨认笔录一，载明2019年3月1日，公安机关组织混杂辨认，范某1从12张照片中辨认出12号照片上的人就是承诺给范某16万元人民币、将田峰介绍给范某1并给了范某1700元好处费的人。通过当场查看，12号照片上的人是王某3。 (2)范某1辨认笔录二，载明2019年3月1日，公安机关组织混杂辨认，范某1从12张照片中辨认出11号照片上的人就是提供办理贷款用的文件，编造虚假信息，冒充范某1儿子范某2接听了贷款公司的回访电话，并在电话中提供了关于范某1虚假信息的人。通过当场查看，11号照片上的人是田峰。 (3)范某1辨认笔录三，载明2019年3月1日，公安机关组织混杂辨认，范某1从12张照片中辨认出1号照片上的人就是给其拍照，并把其材料和照片提交给恒通嘉合汽车融资有限公司进行审核的人。通过当场查看，1号照片上的人是矫杉杉。 (4)范某1辨认笔录四，载明2019年3月1日，公安机关组织混杂辨认，范某1从12张照片中辨认出3号照片上的人就是2018年10月19日带领其办理车辆抵押手续并获取部分抵押金的人。通过当场查看，3号照片上的人是李洪鹏。 30.被告人候某的供述和辩解。 (1)“2018年11月初，我因为想要去医院看病，手里没钱，就跟李某说想要办理贷款。李某就介绍给我一个电话，可以给我办理贷款。我就通过电话联系这个人，这个人说他叫张晓聪，说可以办理贷款。2018年11月11日，张晓聪通过微信联系我，要求我到中东地下餐厅见面，到了之后，张晓聪给我介绍了一个姓田的男子，张晓聪说就让我跟着姓田的男子，随后姓田的男子开车带着我到松原市江南矿医院对面的一个写字楼的24楼。到了办公室，姓田的男子让我填写了两张贷款购车的申请表，内容都是按照姓田的男子的要求填写的，拿走了我的身份证，让我第二天早上还去那个办公室等他。第二天我到了之后，姓田的男子说我昨天填写的两张申请表没有通过审核，又让我填写了一张申请表，填写的内容还是按照姓田的男子要求填写的，之后我就一直在办公室等待贷款审核。当天下午，姓田的男子告诉我贷款审核通过了，给我放款9万元，并让我交2万元首付。我就回去凑钱了，一共凑了1万8千元。2018年11月14日，我给姓田的男子打电话，说我把钱带来了，但是只带了1万8千元，姓田的男子说也可以，剩下的他帮我想办法，随后我去办公室找姓田的男子，见面之后我把1万8千元现金交给了姓田的男子，姓田的男子没有给我留下收据，把1万8千元现金带走了，并要求我11月16日到他的办公室找他。11月16日，我按照约定到姓田的男子办公室之后，姓田的男子和另一名体型较胖的男子带我到松原市车管所办理车辆落籍手续，到了车管所之后，我才看到用我名贷款购买的车，是一辆黑色大众牌迈腾汽车。我填写贷款申请表中的信息不真实，都是按照姓田的男子写好了，要求我照着他写的东西抄写的。家庭住址让我抄写的是建华路连兴小区12-6-501，工作单位让我抄写的是百姓家具城，还有贷款的联系人电话也是伪造的，伪造的电话号码记不清了。姓田的男子给我伪造了一份结婚证，还要我在接到贷款公司的回访电话时声称我是百姓家具城的经理，月收入8000元到10000元。张晓聪跟我说，让我听姓田的男子的，说如果我不听，或者不按照人家的流程来，就得不到我的好处费。在车管所办理手续时，手续都是这名较胖男子办理的，只有需要签字和照相时我才参加办理，办理的车牌号码是吉JZF5**。手续办理完毕之后，较胖的男子开着这辆大众迈腾带着我把车送到松原市江南吉良仓骏小区附近的一家二手车行。之后这名较胖的男子开着自己的车把我带到了姓田的男子办公室楼下，让我第二天再去办公室，我就回家了。第二天，我就到了姓田男子的办公室，姓田的男子让我签了车辆抵押合同，还让我签了一个贷款补充协议和贷款反风险诈骗提示。签订完毕后，姓田的男子就让我回家等着了，等到钱到了之后他再通知我，我就回家了。张晓聪跟我说办理贷款后给我钱，承诺给我好处费是4000元，还有车辆抵押的8万元。我收到了4000元好处费，但是8万元的抵押款我没有收到，张晓聪说要我再抵押贷款一台车之后再把钱给我。我申请的贷款金额大概8万元左右。姓田的男子告诉我还款方式是向我建设银行的银行卡内汇款，每月的还款金额四千多，我没有还过款。” (2)“实际上我根本买不起车，我办理贷款的目的就是想要弄点钱看病。张晓聪给我介绍了一个姓田的男子，我把我的身份证、户口本交给一个姓田的男子，剩下的手续姓田的男子伪造的，然后去办理汽车贷款，放款后将车抵押出售后，张晓聪把抵押出去的钱给我。抵押出去是为了将车辆套现，中介答应把车辆套现的钱给我。张晓聪向我承诺给我汽车抵押的8万元，还有我最开始交给姓田的男子的18000元首付的钱。我收到了4000元，张晓聪说要我再抵押贷款一台车之后再把钱给我。汽车抵押出去后，张晓聪没有给我钱，我给张晓聪打电话，张晓聪没有接，我又给张晓聪发微信，张晓聪也没有回。张晓聪通过微信联系我，我说要钱，张晓聪说姓田的男子给我办理这次贷款一分钱都没有赚，让我再做一次贷款，再把答应给我的98000元一起给我，我对张晓聪说最起码得把我交的18000元首付钱给我，那是我自己交的钱，张晓聪说他要问问姓田的男子，第二天张晓聪微信联系我说只能给我4000元，剩余的等我再做一次贷款后给我，我就同意了。张晓聪没有答应给我好处费。张晓聪答应给我车辆抵押出去后获得的8万元和我交的18000元。我在第一次讯问的时候中说张晓聪给的4000元是好处费，是我没明白好处费是什么意思，我确实收到了4000元，但那不是好处费，我交给姓田男子的18000元都没有给我，我到现在还赔了14000元。我收到的4000元是2018年1月14日张晓聪通过尾号为4800的工商银行卡转到我女朋友的女儿高畅的邮政银行卡。” 31.(1)候某辨认笔录一，载明2019年2月20日，公安机关组织混杂辨认，候某从12张照片中辨认出10号照片上的人就是为其办理虚假身份信息、虚假住址进行诈骗活动的人。通过当场查看，10号照片上的人是田峰。 (2)候某辨认笔录二，载明2019年2月20日，公安机关组织混杂辨认，候某从12张照片中辨认出7号照片上的人就是与其商谈货款事项，将田峰介绍给候某并给了候某4千元钱的人。通过当场查看，7号照片上的人是张晓聪。 32.被告人常某的供述和辩解：“2018年11月初，我想办理贷款，我老公就通过朋友得到了一名叫张晓聪的女子的微信，用微信联系张晓聪说我想要办理贷款。2018年11月15日，张晓聪告诉我可以用我的名字办理贷款购车，贷款不用我还，贷款完成后把车抵押出去，给我12000元好处费，我同意了。张晓聪让我准备好身份证、银行卡、电话号码，张晓聪带我到了松原市江南桥头矿医院对面丽水花园的写字楼27楼的一家中介，中介内一名叫田峰的男子拿着我的身份证在电脑上操作，之后给了我四份文件，分别是客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示。让我在这四份文件上签字并摁下手印，还让我拿着这四份文件照相。我照做了。张晓聪带我到中介后，田峰答应给我13000元。我在客户申请表中填写的家庭住址、工作单位、联系人、直系亲属等信息不是真实的，是田峰写在一张纸上让我照着抄写到客户申请表上的。我实际居住在松原市宁江区和谐小区26号楼2单元101室，无业。田峰让我填写松原市和谐小区**楼****，工作单位是梦赫娜文化发展有限公司，是田峰伪造的。我在贷款申请中提供的机动车驾驶人科目二考试成绩单是假的，是田峰伪造的。我在手持客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示等文件照相时，是一名女子为我拍的照片，是田峰的女朋友。我拿着客户申请表、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议、反欺诈风险提示签字并照相后，我就在田峰的办公室内等着。19时左右，我接到了一个贷款公司的回访电话，电话是张晓聪接的，张晓聪在电话中冒充了我，并按照田峰伪造的信息回答了对方的问题，其中包括我的家庭住址、工作单位、收入等信息，这些信息都是伪造的。我在客户申请表中填写的父亲的联系方式是我新办理的手机号码，这个号码也接到了贷款公司的回访电话，这个电话是田峰接的，田峰在电话里冒充我的父亲回答了贷款公司的问题，其中包括我的家庭住址、工作单位、收入等信息，这些信息都是伪造的。接完电话后，田峰的女朋友接到了一条微信，告诉我贷款审核通过了。田峰就让我回家了。过了两天，田峰开车带着他的女朋友和我到了松原市宁江区卫校斜对面的揽胜车行购买车辆。我第一次看到我贷款购买的车辆，是一辆黑色奥迪A6L。田峰和他女朋友带我到了揽胜车行，让我在过户的相关手续上签名，然后揽胜车行的一名男子开着车到了松原市车管所，我坐着田峰的车和田峰以及田峰的女朋友也到了松原市车管所。我们到了车管所后，田峰联系了一名男子帮我办理落籍手续，其中摇号、办理行车证、进行人脸识别时，是田峰的女朋友带着我办理的，其他的办理过程我没有参与，当时摇的车牌号是吉JPG6**。办理完落籍手续后我就回家了。2018年11月19日，田峰让我到揽胜车行办理抵押手续，在揽胜车行田峰让我签抵押手续，田峰中介里那个带眼镜的男子给我在车前手持抵押手续拍照，拍照结束后我和田峰以及戴眼镜的男子回到了田峰的办公室，田峰用支付宝给我转账3000元，接下来田峰又陆续给我1万元。为何要办理抵押手续我也不清楚，田峰让我做什么我就做什么，我只是想要好处费。我收到的13000元都已经花了。” 33.(1)常某辨认笔录一，载明2019年2月25日，公安机关组织混杂辨认，常某从12张照片中辨认出8号照片上的人就是为其伪造信息、工作证件、驾驶证科目二成绩单、冒充其接听贷款公司回访电话并回答虚假信息、带其去车管所办理落籍手续的人。通过当场查看，8号照片上的人是田峰。 (2)常某辨认笔录二，载明2019年2月25日，公安机关组织混杂辨认，常某从12张照片中辨认出10号照片上的人就是带其去田峰办公室并冒充其接听贷款公司回访电话，按照田峰为其伪造的信息回答贷款公司问题的人。通过当场查看，10号照片上的人是张晓聪。 (3)常某辨认笔录三，载明2019年2月25日，公安机关组织混杂辨认，常某从12张照片中辨认出5号照片上的人就是协助田峰办理贷款工作，并为其手持贷款相关文件拍照的人。通过当场查看，5号照片上的人是矫杉杉。 34.被告人王某1供述和辩解：“2018年11月13日，王某4跟我说要用我身份证贷款买车，我开始没同意，但王某4说：‘你放心，不能出事，你把身份证借我，我给你四五百元，你自己买点酒喝，而且贷款也不用你还，我给你还。’我就同意了，就把身份证借给王某4了。当时现场还有一名女子。然后，王某4就打车拉着我和这名女子去的松原市丽水宾馆。途中，王某4跟我说：‘在丽水宾馆24楼有一个女子，是二手车行卖车的，你到了之后，我让你干什么你就干什么，你听我的话就行。’我说行。在丽水宾馆24楼的房间内，王某4拿出客户申请表，随后拿着我的身份证在客户申请表上面填写信息，他填完就让我在表上面签字按手印。这时，那个二手车行卖车的女子就说用的谁的身份信息就得谁在上面签字按手印，我就签字按手印了，然后我就回家了。客户申请表上面的信息，除了我的姓名、身份证号码、户籍地址、银行卡号是真的之外，其余的都是假的，王某4给我填写的工作单位是松原市供热公司，实际上我没有工作单位；手机号填写的是1830445****，我的真实手机号是1598141****；现住址填写的是宁江区，实际上我的住址是扶余县；月收入填写的是7000元，实际上我没有经济来源，家庭成员信息也都是王某4编的。王某4跟我说没事，这就是个样子，只要身份证和人名是真的就行，其余的编一编就行。2018年11月15日，王某4给我打电话说让我跟他去签字，然后王某4就打车把我接到丽水宾馆1楼大厅，当时车里还有一个女子，在丽水宾馆一楼大厅，王某4拿出反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议让我签字按手印，随后那个卖车的女子就说我得拿着客户申请表、反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议拍照。我就拿着反欺诈风险提示、恒通嘉合汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议，由和我一起来的打车的女子给我拍的照片。之后，我和王某4、还有和我一起去丽水宾馆一楼大厅的女子就一起打车去的松原市揽胜二手车行看车。到了车行之后，王某4和那个女子就开始选车，旁边有车行的销售人员给他俩介绍，他俩就选定了一辆上海大众帕萨特，全款四万多，具体多少钱我不知道，然后王某4和车行的销售人员就领我去的车管所大厅办理落户手续，领我拍照、人脸识别、签字、选号，完事之后我就在旁等着，王某4和销售人员就去办理别的手续。过了一会，我们就从车管所出来了，这时候王某4打电话联系了一名男子，这名男子就把车开走了，我就问王某4，这车为什么让这个男子开走，王某4就跟我说他把这个车给卖了。我就问王某4你为什么要卖车啊，这车名字是我的，王某4说放心吧，不能出事。我没有还过款，王某4说他给我还贷款。我没接到过回访电话，全是王某4接的，王某4怕我说不明白。2018年11月15日在揽胜二手车行买完车之后，王某4就让我把电话给他，说他有用，我就把电话给王某4了。2018年11月18日左右，我去丽水宾馆24楼管王某4要手机的时候，我手机就来了一个电话，王某4说是回访电话，不让我接，怕我说不明白。王某4承诺给我四五百元好处费，只给我100元，是2018年11月14日左右王某4在丽水宾馆楼下给我的现金，我用来买烟和酒了。我没有驾驶证。公安机关向我出示的科目三成绩单是我的，不是真的，是假的。这个成绩单是谁伪造的不知道，是王某4给我的，什么时间记不清了，在丽水宾馆24楼拿出来让我签字的。这个成绩单上面的三张车内照片是我本人的，是和我一起去丽水宾馆的女子给我照的。” 35.被告人姜某的供述和辩解。 (1)“2018年11月初，我在跟朋友张某聊天过程中，张某提供建议让我贷款弄点钱花，我说贷款利息高，我根本还不起，张某说他认识的那个贷款不用还钱，只需要提供个人信息就行了，后来通过张某给我介绍的人，我就一步一步做了这个贷款购车。我做这个贷款的目的就是想要点好处费。我根本没有钱买车，就听张某说提供个人信息就能得钱，还不用还钱，就去做了。最开始张某带我去找的林某，他说做不了这种贷款，让我们去找霍姐，说霍姐能办这种贷款。林某给霍姐打的电话，说我这有一个做车的，然后把我的手机号给了那个霍姐。过了10分钟左右，我接到霍姐的电话，电话里霍姐说她有一个长期合作的，专门做车贷款的，然后问我在什么地方，我说在兴国胡同里，她加完我微信后跟他男朋友开车到鑫鑫旅店接的我自己，然后去的丽水宾馆24楼的一个房间，里面有吧台，还有办公桌。霍姐跟一个叫小贺的男子说，说我就是做车贷款的人，然后小贺让我提供身份证和实名制的手机号，我告诉小贺后，小贺就在那填写客户申请表，填完后让我在客户申请表、反欺诈风险提示、易鑫汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议上签字，内容我也没看，跟小贺一起的那个人说着急出去办事，让我赶紧签字按手印，我签字按手印后，跟小贺一起的男子让我拿着签完字的这四张表照相，照相后让我加的小贺和给我拍照男子的微信，然后让我回去等信，我就走了。隔了三天，又联系我了，他俩到鑫鑫旅店接我，说去看车，我们三个人到松原市宁江区江南揽胜二手车行，小贺和那个男子就开始选车，车行的销售给他俩介绍车，感觉他们挺熟的，没多大一会，就定了一个2014年白色大众速腾轿车，高配1.6排量的，全款买不到8万元，定完车后，车行的销售开着这个白色速腾拉着我们三个到车管所，小贺的朋友和车行的人带我到车管所大厅办手续，领我拍照、人脸识别、签字、选号后就让我在旁边等着，他们就开始办其他的手续，办了1小时左右，办完后我们一起从车管所出来，送我到丽水宾馆附近，我坐公交车回的旅店。贷款什么时间下来的我不知道，但是好处费给我了，是6200元，是分了好几次给我的，霍姐12月6日通过微信给我转1000元，林某通过微信分别给我转300元、1000元、2300元，一共是3600元。剩下的2600元是小贺给我的现金。我得到的好处费零花了。车的贷款我没还过，我收到贷款公司的短信了，让我赶紧还车款。我联系的小贺的朋友，当时给我拍照的人，我在微信里跟他说，让他给我还车款，那人没理我。” (2)“我在2018年11月27日办理购车贷款时申请的贷款金额是多少我不知道，都是小贺和田峰办理的贷款，具体金额我没有注意。我根本不想买车，我办理这个贷款就是想要点好处费。霍姐在丽水宾馆24楼的一个房间内对我说给我办个贷款，我只需要提供身份证、银行卡和手机号就行，钱不用我还，事成之后会给我好处费，霍姐说完刘三也附和着说：‘你就放心吧，给你办个贷款不用你还钱，事成之后肯定给你好处费’，只说会给我好处费，但没有说具体给我多少钱。最开始我也不清楚是怎么通过贷款获得好处费的，但2018年11月30日，田峰和一名男子带我去松原市宁江区江南揽胜二手车行挑选车辆时，田峰告诉我是用的名义贷款买一台车，买完后贷款由田峰偿还，然后由田峰出钱给我好处费。田峰是小贺的朋友，之前我并不知道他叫什么，在2019年2月21日公安机关让我通过照片辨认出了他，我那时才知道他叫做田峰。我是向田峰和小贺提供的我的身份证、银行卡、手机号。我办理贷款一共填写了两张客户申请表，两张客户申请表中的信息分别是由小贺和田峰填写的，两张客户申请表只有名字是我签的，指纹也是我按压的。田峰说写两张表，避免有填写错误了耽误时间，当时两张客户申请表我都签字并按压指纹了，但后来两个人互相检查对方填写的客户申请表时，田峰发现小贺填写的那张客户申请表填写错了，就把小贺填写的这张客户申请表撕了。客户申请表中的信息，除了我户籍地址、身份证号外，其他包括家庭住址、工作单位、收入水平、联系人信息都是假的。客户申请表中我的家庭住址是吉林省松原市宁江区室，我实际住址是松原市扶余县。客户申请表中我的工作单位是松原市龙润集团建筑装饰公司，我实际上没有工作单位，靠打零工为生。客户申请表中填写的我的月收入为7500元，我实际月收入大概有4000元左右。客户申请表中填写的关于我的虚假信息，是田峰和小贺编造的，在他俩分别填写客户申请表时，两个人商量着编造的这些信息。我办理贷款提供的驾照考试科目三成绩单是假的，我压根就没有参加驾照考试。田峰让我坐他的车里给我拍了三张照片，之后具体是怎么制作出科目三成绩单的我就不清楚了，他把成绩单伪造出来后让我在上面签的名。我在办理贷款时提供的房产证是假的，我跟本没有房产，我也没见过我贷款文件中的房产证。我就是为了要好处费。霍姐跟我说我啥都不用管，只要配合田峰和小贺办理贷款，她最后就会给我好处费，所以田峰和小贺让我做什么我就做什么。我手持客户申请表、反欺诈风险提示、易鑫汽车融资租赁合同、补充协议及担保协议拍照时，是田峰给我拍照的。是田峰和另一位陌生男子打出租车带我去的二手车行挑选的车，在第一次讯问中回答说是小贺带我去的车行，是我记错了。我签完客户申请表后，田峰让我把我的手机SIM卡给他，过了三天之后才还给我。田峰说是为了接听贷款回访电话，他说怕我回答不明白，所以留下我的卡替我接。田峰在我办理贷款的过程中，帮我编造虚假信息并填写申请表，并给我持贷款文件拍照，编造所有身份信息，帮我伪造了驾驶证三科成绩单，帮我二手车行挑选车辆，带我去车管所办理手续。小贺在我办理贷款过程中，协助田峰工作，另外就是小贺给我的2600元现金。霍姐在我办理贷款过程中，给我介绍了田峰和小贺，霍姐通过微信给了我1000元，霍姐还通过林浩天给了我2300元。” 综合以上证据及被告人、辩护人与公诉机关就本案事实、证据和适用法律提出的主要控辩意见后认为： 1.关于本案罪名及各被告人在犯罪中的作用的问题。经查，本案的基本事实是：2018年9月，被告人矫杉杉为“贷款购车变卖套现”非法谋利，经被告人曾某中间介绍，利用被告人乔某1的身份，通过王某2及中融公司申报，骗得融资租赁公司审核，继而骗得融资款，购车后指使被告人李洪鹏将车低价变卖套现非法占有。2018年10月至11月，被告人田峰利用上海易鑫公司及天津恒通公司售后回租型融资租赁，车辆所有权约定归于融资租赁公司而登记在承租人名下，类似于“购车贷款”的运作模式，产生“贷款购车变卖套现”非法谋利之念，经被告人张晓聪等人中间介绍，利用被告人范某1、候某、王某1、常某、姜某的身份，采取编造该些人员工作、收入、财产、婚姻、驾考成绩等信息的手段，通过王某2及中融公司申报，骗得融资租赁公司审核，继而骗得融资款，购车后指使被告人李洪鹏等人将车低价变卖套现非法占有。矫杉杉参与利用范某1、常某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪。从以上基本事实，确定各被告人在犯罪中的作用：(1)在利用乔某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪过程中，矫杉杉是“贷款购车变卖套现”的组织、指挥者，起主要作用，是主犯；李洪鹏受矫杉杉指使将车辆送到沈阳变卖，起次要作用，是从犯；曾某把乔某1介绍给矫杉杉，受矫杉杉指使将车辆送到长春交给李洪鹏前往沈阳变卖，起次要作用，是从犯；乔某1为得到好处费同意并配合他人利用自己的身份信息，起次要作用，是从犯。(2)在利用范某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪过程中，田峰是“贷款购车变卖套现”的组织、指挥、编造范某1个人虚假信息的主要参与者，起主要作用，是主犯；矫杉杉受田峰指使查询范某1的征信、用微信在田峰与战某之间传递信息、选车、交首付、提车，起次要作用，是从犯；李洪鹏受田峰指使将车辆送到沈阳变卖，起次要作用，是从犯；范某1为得到好处费同意并配合他人利用自己的身份信息、伙同李洪鹏变卖车辆，起次要作用，是从犯。(3)在利用候某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪过程中，田峰是“贷款购车变卖套现”的组织、指挥、编造候某个人虚假信息的主要参与者，起主要作用，是主犯；张晓聪把候某介绍给田峰，起次要作用，是从犯；李洪鹏受田峰指使将车辆送到沈阳变卖，起次要作用，是从犯；候某为得到好处费同意并配合他人利用自己的身份信息，起次要作用，是从犯。(4)在利用常某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪过程中，田峰是“贷款购车变卖套现”的组织、指挥、编造常某个人虚假信息及冒充常某联系人接回访电话的主要参与者，起主要作用，是主犯；矫杉杉受田峰指使查询常某的征信、用微信在田峰与战某之间传递信息，起次要作用，是从犯；李洪鹏受田峰指使将车辆送到沈阳变卖，起次要作用，是从犯；张晓聪把常某介绍给田峰，冒充常某接回访电话，起次要作用，是从犯；常某为得到好处费同意并配合他人利用自己的身份信息，起次要作用，是从犯。(5)在利用王某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪过程中，田峰是“贷款购车变卖套现”的组织、指挥者，起主要作用，是主犯；王某1为得到好处费同意并配合他人利用自己的身份信息，起次要作用，是从犯。(6)在利用姜某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪过程中，田峰是“贷款购车变卖套现”的组织、指挥者，起主要作用，是主犯；姜某为得到好处费同意并配合他人利用自己的身份信息，起次要作用，是从犯。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，合同诈骗罪的行为人是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物。合同诈骗罪的主体虽然是一般主体，但至少应该是案涉经济合同的一方当事人。本案签订融资租赁合同的是在犯罪过程中起次要作用的乔某1、范某1、候某、王某1、常某、姜某，而在共同犯罪中起主要作用的组织、指挥者田峰、矫杉杉，并非一方合同当事人，其行为性质符合诈骗罪的犯罪构成。司法实践中，对于共同犯罪，通常以主犯的行为性质来确定罪名，如果以从犯的行为性质来确定罪名，将导致对主犯的处断罪责刑不相适应。因此，本案应定诈骗罪。对各被告人、辩护人关于本案定合同诈骗罪的意见，不予采纳。 2.关于被告人田峰是否参与了利用乔某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪及其是否组织整个诈骗犯罪活动的问题。经查，田峰在公安机关概括供述给包括乔某1在内的12人办理过购车贷款，其找李洪鹏的第一台车是乔某1的车，并没有其参与利用乔某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗的具体供述。在法庭质证中，田峰亦不否认。除此之外，在矫杉杉、李洪鹏和乔某1的供述中均没有证明田峰参与。同时，在卷并没有证明田峰组织整个诈骗犯罪活动的证据。因此，起诉书中“被告人田峰组织整个诈骗犯罪活动，应对此案承担全部责任，合计金额577845.17元”一节指控，与证据不符，不能成立。 3.关于被告人矫杉杉是否参与了利用候某、王某1、姜某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪及其是否组织整个诈骗犯罪活动的问题。经查，在卷没有矫杉杉参与利用候某、王某1、姜某名义“贷款购车变卖套现”诈骗的证据，也没有证明矫杉杉伙同田峰组织整个诈骗犯罪活动的证据。因此，起诉书中“被告人矫杉杉伙同田峰组织整个诈骗犯罪活动，应对此案承担全部责任，合计金额577845.17元”一节指控，与证据不符，不能成立。对矫杉杉的辩护人关于此节的辩护意见，予以采纳。 4.关于被告人李洪鹏是否参与了利用王某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪的问题。经查，田峰伙同“小贺”利用王某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪，涉案车辆是大众帕萨特轿车。李洪鹏到案后在公安机关第一次供述中供认帮助田峰和矫杉杉卖了11辆车并一一供述了品牌车型，但其中并没有大众帕萨特。另外，李洪鹏于2019年5月29日在公安机关供述，有一名叫董某的男子帮田峰送过两台车，其中一台车是黑色2013款1.8T双离合的帕萨特。田峰在公安机关供述其在易鑫公司办理的十二台购车贷款所购买的车辆都是李洪鹏送去抵押的，但在法庭质证中称其记不清王某1那台车是不是李洪鹏送的，同时也承认董某帮其送过车。因此，起诉书指控利用王某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪购买的上海大众帕萨特轿车，是由李洪鹏卖到沈阳二手车行一节，证据不确实、不充分，不能成立。对李洪鹏的辩护人关于此节的辩护意见，予以采纳。 综上，本院认为，被告人田峰、矫杉杉、李洪鹏、张晓聪、曾某、乔某1、范某1、常某、候某、王某1、姜某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，且数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。田峰在共同犯罪中是主犯，应当按照其组织、指挥的全部犯罪处罚。矫杉杉在利用乔某1名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪中是主犯，应当按照其组织、指挥的全部犯罪处罚；在其参与的利用范某1、常某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪中是从犯，应当从轻处罚。李洪鹏在其参与的利用乔某1、范某1、常某、候某、姜某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪中是从犯，应当从轻处罚。张晓聪在其参与的利用范某1、常某名义“贷款购车变卖套现”诈骗犯罪中是从犯，应当从轻处罚。曾某、乔某1、范某1、常某、候某、王某1、姜某在其各自参与的诈骗犯罪中是从犯，应当减轻处罚。田峰、矫杉杉、李洪鹏、张晓聪、曾某、乔某1、范某1、常某、候某、王某1、姜某到案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十三条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人田峰犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月2日起至2027年4月1日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 二、被告人矫杉杉犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月29日起至2024年3月28日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 三、被告人李洪鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月13日起至2023年4月12日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 四、被告人张晓聪犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月3日起至2022年12月2日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 五、被告人曾某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月29日起至2021年10月28日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 六、被告人常某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月25日起至2021年7月24日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 七、被告人乔某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月9日起至2021年8月8日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 八、被告人姜某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月21日起至2021年5月20日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 九、被告人候某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月21日起至2021年4月20日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 十、被告人范某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月28日起至2021年3月27日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 十一、被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月5日起至2021年3月4日止。罚金于判决生效后立即缴纳。) 十二、责令被告人矫杉杉、李洪鹏、曾某、乔某1共同退赔天津恒通嘉合融资租赁有限公司人民币九万三千四百六十四元八角六分。 十三、责令被告人田峰、矫杉杉、李洪鹏、范某1共同退赔天津恒通嘉合融资租赁有限公司人民币八万三千一百一十七元四角一分。 十四、责令被告人田峰、矫杉杉、李洪鹏、张晓聪、常某共同退赔天津恒通嘉合融资租赁有限公司人民币十一万三千六百二十五元。 十五、责令被告人田峰、李洪鹏、张晓聪、候某共同退赔天津恒通嘉合融资租赁有限公司人民币十万二千二百一十二元。 十六、责令被告人田峰、王某1共同退赔天津恒通嘉合融资租赁有限公司人民币九万五千二百零二元六角。 十七、责令被告人田峰、李洪鹏、姜某共同退赔上海易鑫融资租赁有限公司人民币九万零二百二十三元三角。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 斌 人民陪审员  蒋新民 人民陪审员  郭建军 二〇二〇年八月十九日 书 记 员  李云庆