福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0104刑初201号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人陈爱珍，女，1958年6月26日出生于福建省福州市，汉族，文盲，无业，户籍地福州市仓山区，现住福州市晋安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月9日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人王榕藩，男，1955年12月18日出生于福建省福州市，汉族，小学文化，无业，户籍地福州市仓山区，现住福州市晋安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月9日被刑事拘留，同年10月17日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市仓山区人民检察院以仓检二部刑诉（2020）34号起诉书指控被告人陈爱珍、王榕藩犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派检察员陈俊云出庭支持公诉，被告人陈爱珍、王榕藩到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 2016年11月至2018年11月间，被告人陈爱珍在其位于福州市仓山区的家中组织多班民间标会，被告人王榕藩在明知其妻子陈爱珍召集附近民众参加其组织的民间标会的情况下，仍长期协助陈爱珍收取会钱、组织标会。截自2018年11月，被告人陈爱珍、王榕藩组织的民间标会全部倒会为止，二被告人向被害人郑某1、王某1等四十余名参加民间标会的会脚共计吸收存款达人民币500多万元，造成会脚直接经济损失约人民币210万元。被告人陈爱珍、王榕藩于2019年9月9日在福州市晋安区民警抓获。 公诉机关认为，被告人陈爱珍、王榕藩，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈爱珍、王榕藩到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。就上述指控，公诉机关提供了相应的证据予以证实。 被告人陈爱珍对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人王榕藩对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 经审理查明： 2016年11月至2018年11月间，被告人陈爱珍在其位于福州市仓山区的家中组织多班民间标会，被告人王榕藩在明知其妻子陈爱珍组织的民间标会的情况下，仍长期协助陈爱珍收取会钱、组织标会。截自2018年11月，被告人陈爱珍、王榕藩组织的民间标会全部倒会，二被告人向被害人郑某1、王某1等四十多名参加民间标会的会脚共计吸收存款达人民币500多万元，造成会脚直接经济损失2187983元。2019年9月9日，公安机关在福州市晋安区抓获被告人陈爱珍、王榕藩。 上述事实，被告人陈爱珍、王榕藩在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人王某1、郑某1、黄某1、林某1、王某2、黄某2、王某3、李某1、黄某3、黄某4、林某2、杨某、王某4、李某2、黄某5、陈某1、郑某2、王某5、刘某、林某3、林某4、郭某1、王某6、郭某2、郭某3、郭某4、王某7、李某3、王某8、王某9、李某4、赵某、黄某6、林某5、江某、王某10、王某11、李某5、陈某2、王某12、王某13、李某6的陈述，辨认笔录，到案经过，户籍信息，不动产登记信息查询结果，会脚标会情况及统计表，关于对王榕藩名下的房产限制交易的函，会单，做会详细统计，做会核对情况表，借条，情况说明，福建钧正会计师事务所有限公司专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈爱珍、王榕藩以组织民间标会的方法非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈爱珍在本案共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王榕藩在本案共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人陈爱珍、王榕藩归案后能如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人陈爱珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2024年3月8日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人王榕藩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月9日起至2021年1月8日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、责令被告人陈爱珍、王榕藩退赔被害人王某1、郑某1、黄某1、林某1、王某2、何某、黄某2、王某3、李某1、黄某3、黄某4、林某2、杨某、王某4、李某2、黄某5、陈某1、郑某2、王某5、刘某、林某3、林某4、郭某1、王某6、郭某2、郭某3、郭某4、王某7、李某3、王某8、王某9、李某4、赵某、黄某6、林某5、江某、王某10、王某11、李某5、陈某2、王某12、王某13、李某6的经济损失（具体退赔数额详见附件）。 四、被告人王榕藩被冻结的位于福州市仓山区的房屋（产权证号郊Ｓ64181，一层建筑面积53.67㎡，二层建筑面积27.9㎡），由申请冻结单位福州市公安局仓山分局依法处理，所得价款按比例发还给被害人王某1、郑某1、黄某1、林某1、王某2、何某、黄某2、王某3、李某1、黄某3、黄某4、林某2、杨某、王某4、李某2、黄某5、陈某1、郑某2、王某5、刘某、林某3、林某4、郭某1、王某6、郭某2、郭某3、郭某4、王某7、李某3、王某8、王某9、李某4、赵某、黄某6、林某5、江某、王某10、王某11、李某5、陈某2、王某12、王某13、李某6。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡文建 人民陪审员  郑 英 人民陪审员  周秋萍 二〇二〇年八月二十八日 法官 助理  刘培玲 书 记 员  张**君                            附件                               序号                       姓名                       退赔金额                       序号                       姓名                       退赔金额                               1                       王秋妹                       144200元                       23                       郭洪举                       18300元                               2                       郑清秀                       52800元                       24                       王惠金                       20455元                               3                       黄风                       52800元                       25                       郭淑清                       196765元                               4                       林秋金                       53062元                       26                       郭洪钟                       20455元                               5                       王丽卿                       245770元                       27                       郭玉英                       32700元                               6                       何爱花                       36410元                       28                       王群晖                       51400元                               7                       黄丹凤                       100903元                       29                       李小丽                       86010元                               8                       王姬                       98990元                       30                       王立建                       18050元                               9                       李文芳                       35800元                       31                       王德霖                       17150元                               10                       黄兰珠                       17600元                       32                       李红英                       31450元                               11                       黄光平                       116950元                       33                       赵风俤                       16660元                               12                       林桂云                       28980元                       34                       黄淑芳                       36400元                               13                       杨红                       70290元                       35                       林文婷                       24590元                               14                       王惠如                       45250元                       36                       江瑞金妹                       56750元                               15                       李孟长                       30000元                       37                       王清娟                       26200元                               16                       黄永玉                       19990元                       38                       王爱月                       18000元                               17                       陈银珍                       33260元                       39                       李雄鹰                       28500元                               18                       郑娟英                       36100元                       40                       陈航                       12888元                               19                       王玲                       47360元                       41                       王爱仙                       24190元                               20                       刘爱俤                       63900元                       42                       王明藩                       52490元                               21                       林碧钗                       20455元                       43                       李长金                       25100元                               22                       林娜                       22610元                                             合计                       2187983元                附法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 6、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 7、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。