襄阳市襄州区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0607刑初232号公诉机关襄阳市襄州区人民检察院。被告人王自文，男，1975年3月15日出生于湖北省保康县，汉族，专科文化程度，无固定职业，户籍所在地：湖北省保康县，现租住襄阳市襄城区。2012年12月12日，因犯合同诈骗罪被湖北省保康县人民法院判处有期徒刑五年，2016年11月29日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月9日被襄阳市襄州区公安局刑事拘留，12月19日被逮捕。现羁押于襄阳市襄州区看守所。指定辩护人余瑞，湖北春园律师事务所律师。襄阳市襄州区人民检察院以鄂襄州检刑诉〔2020〕220号起诉书指控被告人王自文犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月1日公开开庭审理了本案。襄阳市襄州区人民检察院指派检察员王雅娟出庭支持公诉，被告人王自文及其辩护人余瑞到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年5月，被告人王自文与王某1在XX婚恋网站相识并同居，王自文向某锋谎称自己是央企高管，正处级，毕业于武汉大学，年薪过百万等。2019年6月初，被告人王自文虚构“公司财务报销手续复杂、速度慢”以及“私接工程”等理由向某锋借钱，王某1先后将自己的中信银行信用卡、广发银行信用卡交给王自文使用，并告知其密码。后王自文通过套现、刷卡消费等方式套取现金17.6433万元，经王某1多次催要，王自文从广发信用卡套现归还4.25万元、微信转账2000元给王某1，剩余13.1933万元经王某1多次催要拒不归还。案发后，王自文于2019年11月20日从王某2支付宝转给王某1两笔共15000元用于还款。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人王某1的陈述、证人罗某的证言、微信聊天记录、银行交易记录、刑事判决书、被告人王自文的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王自文诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪；其刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚；其在接到公安机关通知后，自动到案，到案后拒不认罪，不符合自首的条件，因此不能认定为自首。建议判处被告人王自文四年以上六年以下有期徒刑。被告人王自文辩解称：其没有非法占有目的的动机，同时亦未实施占有行为，因此，其不构成诈骗罪。辩护人提出的辩护意见是：被告人王自文具有自首情节，并当庭自愿认罪认罚，建议对被告人王自文从轻处罚。经审理查明，2019年5月，被告人王自文与被害人王某1在XX婚恋网站相识后，在交往的过程中，被告人王自文虚构自己毕业于xx大学、现系中国XX集团华中区域公司副总经理、级别为正处级、年薪过百万等身份，骗取王某1的信任并租房同居。2019年6月初，被告人王自文以“私接工程，钱都压到工程里了”以及“公司财务报销手续复杂、速度慢”等理由向某锋借钱，因王某1无钱，被告人王自文便提出将王某1的中信银行信用卡借给自己，其刷卡套现，王某1随即将中信银行信用卡交给王自文同时告知了信用卡密码，随后，被告人王自文使用该信用卡进行套现。当月还款期限到期后，王自文未归还透支款，王某1又将其广发银行信用卡交给王自文，让王自文套现归还中信信用卡透支款，自此，王某1的中信银行信用卡、广发银行信用卡均由王自文使用，从2019年6月初至王某1将两张信用卡要回，被告人王自文通过刷卡套现、刷卡消费等方式先后套取现金17.6433万元，后经王某1多次催促，王自文从广发卡套现归还4.25万元，微信转账给王某12000元，剩余13.1933万元经王某1多次催要，其拒不归还。王某1发现被骗后当即向公安机关告发了此案。案发后，被告人王自文于2019年11月20日从王某2支付宝转给王某115000元用于还款，自此，被告人王自文还余11.6933万元未归还。2019年12月9日，被告人王自文接到公安机关电话通知后，自动到襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所接受询问。上述事实有经庭审质证、确认的下列证据予以证实：1.被害人王某1陈述：2019年5月份，我在XX婚恋网站上认识王自文，相互加了微信，他介绍自己是中国XX集团有限公司工程管理部副主任，华中区域公司副总经理，级别是正处级，年薪百万等，然后我们就同居了。当月王自文自称在外地出差，身上现金不够，让我通过微信转给他1000元，我就给他转了。6月5日，他以单位财务报销慢以及自己私接工程钱都压到工程里了向我借3万，并承诺月底归还。我告诉他我没有现金，他让我把我的中信银行信用卡给他，他套现，我就给他了，并把密码告诉了他，当天他就套现了2.1855万元，6月底，他既没有还我钱，也没有把中信信用卡还给我，在此期间，他还用卡消费，由于临近还款，王自文没有还给我钱，我就将我的广发银行信用卡给他并告诉他密码，让他套现出来还中信信用卡，就这样我的两张信用卡都给了王自文，截止8月14日我从王自文处把信用卡拿回来，王自文一共从我的两张信用卡套现消费约15万元，这些钱都是王自文一个人消费的。我和王的微信聊天记录可以证明那段时间二张信用卡是王自文在用，并且有通话记录可以证明他用了卡里多少钱。我有两个微信号，一个是静观烟雨，是我原来在北京的工作号，绑定的手机号是182××××3260；另一个是王某1，是襄阳的工作号，绑定的手机号是150××××2504，这两个号都加的有王自文，其中静观烟雨是第一次通过王自文发的微信账号加的他，他的微信账号是×××，绑定的电话号是17600498788，他有两个微信号，我跟他联系只用过这一个。王自文从我的两张卡上刷的钱我把流水打印出来看了，他一共刷了180815元。扣除他还的59500元，他一共诈骗我121315元。王自文的身份证和电话、微信都是真实的，因为我帮他购买过机票。我们在恒大住的房子，王自文开始说他全款买的，后来我找恒大的朋友问这个房子的具体面积情况，才发现这个房子不是他的，是个叫赵云的，我找他问，他说房子是别人送他的。直到9月底，房东来找收房租时我才知道房子是他租的。他开的奥迪车，9月份时租赁公司来找他收钱，我才知道他开的车也是租的。我在他出租屋还发现了一本他的武大毕业证，我上网查询后发现是假的。我也打了中国电力建设集团有限公司总部的电话，人家也说没有这个人，我现在联系不上王自文了，所以来报案。2.证人罗某证实：我经营襄阳xx化工有限公司。2019年5、6月份，我在一个饭局上认识了王自文，他说自己是央企中国某局在襄阳地区的负责人一类的职务。他在我那儿没有办公室，但是他说想到我那儿租房子办公，我就同意他先把他的中国某局的牌子挂在我办公室那儿了。我没有核实过他的身份，我们仅仅是认识，但是他说自己是央企在这儿的负责人，我想靠他接点工程做，就跟他一起吃过几次饭，我到现在都还没接到一个工程。我从来没和他一起做过工程，也没安排工人拉过他买的材料。3.襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所办案民警于2020.4.16从XX婚恋网站下载的王自文登记的资料截频证实：王自文在XX婚恋网站登记的信息：“好动的雅典娜在敦煌”，31岁，央企高管，目前居住加拿大，月薪5万以上，已购房（无贷款），已购车（豪华型），北京户口，毕业于武汉大学，世界500强企业，高级管理。4.王某1向公安机关提供的王某1与王自文微信聊天记录截图证实：王自文向某锋介绍自己：97年在北京参加工作，级别为正处级，今年分管华中，年薪过百，认识融创、保利、电建、恒大、万达等公司的人。5.襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所办案民警从被告人王自文处提取的名片照片证实，该明片显示：王自文，中国XX集团有限公司工程管理部副主任；华中区域公司副总经理。6.王某1向公安机关提供的王自文普通高等学校毕业证书照片及中国高等教育学生信息网（学信网）截屏照片证实，王自文于1996年7月1日毕业于武汉大学建筑工程学院工民建专业，证书编号：XXXXXXXXXXXXXXX。经中国高等教育学生信息网（学信网）查询，“未找到该学历信息”。7.襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所办案民警王某3斌、戴玥于2020.4.15从王某1手机上提取的王某1、王自文微信个人信息证实：王某1，昵称：静观烟雨，微信号×××；王自文，昵称：冭孓，微信号×××。8.襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所办案民警于2020.4.15从王某1手机上提取的王自文与王某1微信聊天记录证实：王自文向某锋谎称其认识襄阳市市长、市委书记、市纪委书记及各区区长、区委书记，并经常和他们在一起吃饭、谈工程项目，还认识实地、百盟等公司的老总。9.王某1向公安机关提供的王某1与王自文微信聊天记录截图证实：⑴6月4日9:14王自文以带的2万元用完为由要求王某1给其转账1000元（已转）；⑵6月5日11:20以做工程资金紧张为由要求用3万月底发工资还，并称月工资7万余元，并于当日中午1时左右到王某1处拿中信信用卡，王某1告知了其密码以及还款日期；⑶6月14日要求取现；⑷6月21日王某1提醒王自文还信用卡3.2万；⑸6月23日要求取现，⑹同日23:22王某1提醒王自文还信用卡加上今晚的5千元共还37893元；⑺6月24日王自文告知王某1已取现3千元；⑻6月29日王自文询问广发额度还剩多少，王某1回复广发账单还未出，套现后还是跟之前的在一个账单；⑼7月5日王某1告知王自文卡刷到9万了。王自文回复38500+44500；⑽7月14日刷卡购物消费1400余元；⑾7月15日中信卡今天送到了，在快递柜里，还没拿，还没开卡。⑿8月5日11时王某1要求还款后归还其信用卡，王自文未回复；⒀8月6日20:23王某1要求王自文还信用卡，共11万多；⒁8月13日王自文自称急用要求给其转300元，王某1转给其500元。10.王某1向公安机关提供的广发聪明卡（尾号3145）账单明细证实：⑴7月份账单106425.55元。其中：6月29日在襄阳市车行家汽车美容服务17800元、襄阳市音悦器乐培训及销售7200元、襄樊市心仪百货销售19500元、6月24日在襄阳市魅力阳光体育场馆服务18500元、19800元；⑵8月份账单23132.59元。⑶9月份账单35928.24元。11.王某1向公安机关提供的中信信用卡（尾号2203）账单明细证实：⑴6月5日银联商户21855元；⑵7月15日襄州区东伟建材商40100元。12.王某1向公安机关提供的其尾号2203中信信用卡、尾号3145广发银行信用卡账单明细（客户回单）证实：尾号2203中信信用卡：⑴6月5日银联商户21855元；⑵6月6日至6月26日，恩施、南阳、谷城等地消费共6768元，取现11000元；⑶6月24日还款38500元；⑷7月3日还款4000元；⑸7月15日襄州区东伟建材商消费40100元；⑹7月18日至8月2日消费共计1967.95元（除沣源酒店711元，百胜咨询870元外，均为小额），取现1000元；⑺8月21日还款两笔共2200元，9月19日还款1500元，10月16日还款两笔共2910.93元。11月6日至11月20日还款共4410元（以上均不含手续费；除小额消费外共82690.95元）尾号3145广发银行信用卡：⑴6月18日-7月18日消费共计89934.62元（含6月30日车行家17800元，音悦器乐7200元，心仪百货19500元，6月25日魅力阳光18500元和19800元）；⑵7月19日－8月17日消费共计7993.3元（除几笔餐厅、酒店消费外，其余均为小额）。7月19日20.22网上清算系统还款三笔各5千元；⑶8月18日－9月18日、9月19日－10月16日均为小额消费，其中8月30日还款7千元，9月2日还3000元，9月30日还款5千及2200元，10月2日还款5千元；11月4日－6日还7600元，10月26日还5000元（除小额消费外共97927.92元）。13.襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所办案民警于2020.4.15从王某1手机上调取的王某1广发卡、中信卡2019年7－11月还款明细及转账记录证实：王某1广发卡、中信卡2019年7－11月还款及转账共82753.7元：其中支付宝还款8899.7元，微信（王某1）还款5005元，微信（静观烟雨）还款3938.94元，招商银行APP还款64910元。14.襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所办案民警于2020.4.15从王某1手机上调取的中信、广发信用卡消费账单明细及相对应的王某1、王自文的聊天记录证实：经核查，有证据证实的王自文刷卡套现、取现、消费共计184933元，其中中信85015元，广发99918元，扣减预授权8500元，王自文共计刷卡使用176433元，扣减6月24日套现广发卡归还中信卡的38500元、7月3日用6月29日套现还4000元后，8月21日王自文微信转给王某12000元用于还款，共计骗取131933元，在案发后于11月20日由王某2支付宝转给王某1两笔共15000元用于还款。15.从王某1手机中调取并刻录的王某1与王自文2019.8.14上午11时25开始的谈话录音光碟一张（附文字版）证实了王某1与王自文算账情况。16.湖北省保康县人民法院（2012）鄂保康刑初字第66号刑事判决书、罪犯档案资料证实：2012年12月12日，王自文因合同诈骗罪被保康县人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金三万元。2013年1月9日在湖北省襄北监狱服刑，2016年11月29日刑满释放。17.户籍证明证实：王自文，男，1975年3月15日生，公民身份号码，汉族，户籍所在地；湖北省保康县马桥镇九里川村6组。18.接处警工作登记、立案决定书、到案经过证实，2019年11月5日18时45分，襄阳市公安局襄州区分局张湾水陆派出所接王某1口头（电话150××××2504）报警称：“被王自文骗取14.8万元。”接警后，张湾水陆派出所即派民警张某、王某3斌进行侦查，经侦查查明：2019年5月，王某1在XX婚恋网站认识王自文，王自文自称是国家电力建设工作人员，并将自己的毕业证、个人名片告诉王某1，取得王某1信任后，称其私接工程资金不足向某锋借钱，王某1将自己信用卡借给王自文使用，被套取14.8万左右，王某1通过了解得知，王自文名片及毕业学位信息都是虚假的，现王某1现联系不上该男子，也找不到此人，面临巨额还款，发现被骗。2019年11月5日，襄阳市襄州区公安局对王自文诈骗案立案。2019年12月9日，办案民警王某3斌、肖某电话通知王自文到张湾水陆派出所接受询问。王自文接到通知后，自动到襄阳市襄州区公安局张湾水陆派出所接受询问。19.被告人王自文供述和辩解：我是武汉职业工程学院毕业的，离异有一子，是襄阳电力建设八局办事处的一个临时工。2019年4月左右，我和融创滨江一号的销售人员在一起吃饭时认识的王某1，我准备到那搞防水接工程，相互认识了后又见过几次开始交往，5月份，王某1就搬到我租住的恒大名都二期19栋1201室一起同居。王某1是在XX看到了我的名字，来问过我是否在XX登记过，我说是的。交往期间，我由于要出差经济比较困难，就问她借钱。她说她有信用卡可以给我用，并把密码告诉了我。我拿着她的信用卡刷了几笔大额的钱出来买建材了，剩下的是用来出差买车票以及平时生活开销。到10月份，王某1觉得我年纪大了，可能不想跟我谈了，我们就分手了。我和王某1交往时介绍自己是武汉大学毕业的，在中国电力建设局分管华中地区。我有一个假的武汉大学的毕业证，我和王某1交往时给她说在恒大租住的房子是我自己买的。在跟王交往的过程中还介绍自己是正处级别，认识很多融创、保利、万达、恒大集团的高层。我和王某1对过账，我一共从她信用卡里用了13.5万元，加上王某1说的信用卡有一万多手续费，加起来十四五万的样子。其间我还过两三次。我是6月初拿到王某1的信用卡，信用卡里大额的钱都是我刷的。另外小额的住宿吃饭也都是我刷的，别的一部分小额消费是王某1自己刷的。我和王某1对过账，我一共从她信用卡里用了13.5万元，加上王某1说的信用卡有一万多手续费，加起来十四五万的样子。我用她的信用卡时商量的是每一期账单出来后王把账单发给我，我还。我在11月19日，11月20日还了两期，其他的没有还。这两张信用卡从9月份到11月份都是我在还，王某1还没还我就不知道了。我一共还了两万多元。之前交待说刷卡套现做工程没有这个事，我现在承认也没有工程这个事，就是之前王某1跟我聊天说不追究我的责任，我就瞎编了工程的事。本院认为，被告人王自文明以非法占有为目的，通过婚恋网站结识被害人后，虚构自己毕业于武汉大学、系央企高管，正处级、年薪过百万等身份，骗取被害人的信任后租房同居。在同居期间，编造自己“私接工程”需要资金以及“公司财务报销手续复杂、速度慢”虚假事由骗取被害人财物达13.1933万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关指控成立。被告人王自文辩称：其没有非法占有目的的动机，同时亦未实施占有行为，因此，其行为不构成诈骗罪。经审理查明，被告人王自文以非法占有为目的，在结识被害人后，虚构身份，骗取被害人的信任，编造虚假事由骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪量刑。被告人王自文辩解意见，本院不予支持。辩护人余瑞提出“被告人王自文具有自首情节，并当庭自愿认罪认罚，建议对被告人王自文从轻处罚”的辩护意见与庭审查明的事实相悖，本院不予采纳。被告人王自文接到公安机关电话通知后，自动到公安机关接受询问，到案后拒不认罪，其行为不符合自首的条件，因此不能认定为自首。被告人王自文在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人王自文在案发后退赔了被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人王自文犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月9日起至2025年6月8日止。所判处的罚金限于本判决发生法律效力后10日内缴纳）。二、责令被告人王自文退赔被害人王某1十一万六千九三十三元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张高明人民陪审员  吴 芳人民陪审员  顾会祝二〇二〇年八月十一日书 记 员  翟璐璐