湖北省保康县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0626刑初33号公诉机关保康县人民检察院。被告人杨安生（曾用名杨超），男，1986年8月21日出生于河北省秦皇岛市抚宁区，汉族，小学文化，农民，住河北省秦皇岛市抚宁区。因犯盗用身份证件罪，2018年11月7日被河北省秦皇岛市山海区人民法院判处拘役二个月，2019年1月12日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，2019年11月28日被保康县公安局关押，次日被刑事拘留，2020年1月4日被逮捕。现羁押于保康县看守所。指定辩护人朱青芳，湖北五峡律师事务所律师。保康县人民检察院以鄂保检一部刑诉〔2020〕22号起诉书指控被告人杨安生犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月9日向本院提起公诉。本院适用简易程序立案，后于同年5月11日转普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。保康县人民检察院指派检察员马可出庭支持公诉。被告人杨安生及其辩护人朱青芳到庭参加诉讼。现已审理终结。保康县人民检察院指控，2019年3月的一天，被告人杨安生与孟某1（另案处理）相识，得知孟某1大量收购公司工商营业执照和公司银行账户能获利，便找到许某、潘某等人，先后获取公司工商营业执照和公司银行账户等信息资料11套，以每套2300元的价格出售给孟某1，后许某等人的公司银行账户被用于电信诈骗，造成保康县湖北楚帆人力资源开发有限公司吕某1被骗人民币846500元。公诉机关针对上述指控，当庭宣读和出示了接处警登记、归案经过、微信转账记录、扣押清单、前科材料、户籍证明等书证，被害人吕某1的陈述，证人许某、张某1、孟某1的证言，被告人杨安生的供述与辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人杨安生以营利为目的，违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人杨安生对指控的罪名无异议，提出其只认识张某1、潘某、高某，其他的人均不认识，其只是给孟某1介绍过办理营业执照人员，从中收取中介费，但数量没有11套，其不知孟某1是用于出售、骗钱。辩护人朱青芳辩护称，被告人杨安生归案后，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；杨安生系初犯，文化程度低，法律意识淡薄，父母年迈、孩子尚在就学，家庭困难，可以对其酌定从轻处罚。经审理查明，2019年春，被告人杨安生与孟某1相识，得知孟某1大量收购公司工商营业执照和公司银行账户能获利，便找到潘某、张某1、许某等人，先后获取公司工商营业执照和公司银行账户等信息资料11套，以每套2300的价格出售给孟某1，杨安生每套获利约200元，后许某等人的公司银行账户被用于电信诈骗，造成保康县湖北楚帆人力资源开发有限公司吕某1被骗人民币846500元。上述事实，有下列证据证实：1.书证（1）归案经过，证实杨安生被抓获归案。（2）扣押清单，证实2019年11月29日从杨安生处扣押蓝色OPPO手机一部。（3）表格信息，证实孟某1制作的经杨安生介绍给其开法人对公账户的表格，涉及张某2、李某1、许某、潘某、张某3、高某、李某2、徐某、张某19人18个账户。（4）手机转款账单截屏，证实孟某1共给杨安生转账35200元。（5）吕某1被骗资金流向示意图及银行账户交易明细，证实被害人吕某1湖北楚帆人力资源开发有限公司被骗资金846500元当日流入吉林省白城市小伍商贸有限公司，后被快速转入郝喆银行账户299995元，其中20万元又被快速转入法定代表人为许某的秦皇岛祥喆商贸有限公司账户。（6）查询相关农业银行、建设银行、工商银行对公账号信息、公司开户信息及交易明细、相关公司注册信息资料，证实张某2的长栋商贸有限公司、峰贯商贸有限公司、张某3的喆杨商贸有限公司、徐某的竹佐商贸有限公司、玄秋商贸有限公司、潘某的颁维商贸有限公司、蒙光商贸有限公司、许某的喆冠商贸有限公司、祥喆商贸有限公司、李某1的云司商贸有限公司、帆云商贸有限公司等11个公司登记情况、对公账号开户信息及银行流水。（7）快递包裹查询信息截屏，证实孟某1将相关公司对公账户资料发往外地。（8）杨安生户籍信息及前科材料，证实杨安生因犯盗用身份证件罪，2018年11月7日被秦皇岛市山海关区人民法院判处拘役二个月，2019年1月12日刑满释放。2.被害人吕某1的陈述，证实被骗经过，被冒充公检法工作人员骗取846500元打入账户为07×××95吉林省小伍商贸有限公司。3.证人证言（1）张某1的证言，证实2019年3月，杨安生发朋友圈说黑户办理贷款，要到秦皇岛办理营业执照，走一个半月流水，并把孟某1的电话给了其。其联系孟某1并把身份证邮给他。过两三天，其按孟某1提供的电话联系陈欣取营业执照签字，签字后营业执照陈欣没有给其。又过两三天，孟某1带其在农业银行办理了两张卡、两个u盾交给孟某1，他说两个月贷款就可以下来，但一直没有办下来。许某是她自己联系的杨安生，张某3和徐某是其把孟某1的电话给他们，他们自己联系的孟某1。（2）许某的证言，证实其通过手机贷款认识张某1，2019年3月通过张某1办理秦皇岛祥喆商贸有限公司，几天后张某1将其身份证寄给一个姓孟的，又给其另外一个男的手机号，这个男的带着开的两张营业执照在市农行广电分理处开了两个对公账户及网银。（3）潘某的证言，证实2018年下半年通过在网上认识的网友“崔志浩”（QQ昵称一切随缘，秦皇岛口音），让其帮他办理营业执照，去市里的行政大厅办理注册公司的手续，办完手续后“崔志浩”又让其联系另外一个女的，让其去中国农业银行秦皇岛支行找她，到后其把银行卡给这个女的，她具体办理什么业务不知道，之后就没和崔志浩联系过了。（4）孟某1的证言，证实2019年2月，其加了一个网名为“宏富”的微信，问他是否收对公信息资料、需要哪些东西。他说营业执照正副本、开户许可证、公、财、法三章、网银盾、密码器、结算卡、法人代表身份证正反面，4000元每套。其就联系了一些办贷款业务的人，承诺他们每给其介绍一个人就给他们2300元报酬。杨安生给其介绍了9个人，他让这些法人代表把身份证先发给其，其找中介去办理工商营业执照、税务登记、银行开户。9个人分别为张某2、李某1、许某、潘某、张某3、高某、李某2、徐某、张某1。其总共买卖了22套对公账户，2300元购买，4000-5000元卖出，每套赚1700元或2700元，共收到51500元，累计赚了27050元。其给杨安生共计转款35200元，2019年4月25日8500元是借给他的，实际给他结算用于购买对公账户的共计26700元。其一共买卖22套证照账户，其中杨安生介绍的法人，开出来18个公司的对公账户，其手机有表格，这18个是杨安生介绍的。4.被告人杨安生的供述，称其通过朋友认识了孟某1，职业是做信用卡养卡、贷款业务，2019年初，孟某1打电话让其帮他联系人开公司对公账户以及个体工商户的银行结算账户，孟某1分别以2300元每套公司账户、1300元每套个体账户的价格从其处购买，当时其在搞贷款养卡业务，有一定资源并觉得有利可图，就把消息散播出去。其给朋友张某1说了合作的事，他从昌某给其介绍了六七个法人代表，把身份证正反面发给其，其发给孟某1，孟说可以办，其就让法人代表带身份证去办，账户出来后，孟某1给其转款三四万元，支付宝里有笔八千元或是六千元，其他都是通过微信转的，都用于购买账户的，孟某1给其结算后，其一个账户扣一二百元，再给张某1结算。其至少买卖了大约六七套证照账户。刚开始不知道购买银行卡账户用于做什么，后来知道他买这些账户也是卖了办违法犯罪的事情。潘某、高某、李某2是其介绍给孟某1开设对公账户的，其他人其不认识，是张某1介绍给其，其又介绍给孟某1买卖银行账户的人。其与孟某1之间的金钱往来是基于买卖银行账户。上述证据，均由侦查机关依法获取，并经庭审质证，能够相互印证，可以作为认定案件事实的依据。本院认为，被告人杨安生以营利为目的，违反国家信用卡管理制度，收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确。关于杨安生提出部分公司的法定代表人其不认识的辩解意见，因与提供资料的人员是否认识并不影响该罪的成立；杨安生还提出其提供的信用卡信息资料没有11套的辩解意见，与事实不符。上述意见本院均不予采纳。关于辩护人提出杨安生系初犯，文化程度低，父母年迈、孩子尚在就学，可以酌定从轻处罚的辩护意见，因杨安生曾犯盗用身份证件罪被判处刑罚，不是初犯；其文化程度低、家庭困难不是从轻处罚的法定事由，故上述辩护意见均不能成立，本院不予采纳。杨安生归案后，尚能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人杨安生犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月28日起至2022年11月27日止），并处罚金人民币3万元，限于本判决生效之日缴纳。二、继续追缴被告人杨安生违法所得2200元；对保康县公安局扣押被告人杨安生的作案工具蓝色OPPO手机一部予以没收，由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周家珍人民陪审员  赵永慧人民陪审员  万智一二〇二〇年八月七日书 记 员  张 东