黑龙江省虎林市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑0381刑初5号公诉机关黑龙江省虎林市人民检察院。被告人单永兴，男，1964年8月26日出生，汉族，户籍所在地：虎林市，初中文化，农民，住黑龙江省虎林市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年4月9日被虎林市公安局刑事拘留，同年4月11日由虎林市公安局决定取保候审。现在家候审。被告人李宝珍，男，1964年6月17日出生，汉族，户籍所在地：虎林市，小学文化，农民，住黑龙江省虎林市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年4月1日由虎林市公安局决定取保候审。现在家候审。被告人李胜强，男，1988年3月6日出生，汉族，户籍所在地：虎林市，小学文化，无职业，住黑龙江省虎林市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年3月25日由虎林市公安局决定取保候审。现在家候审。虎林市人民检察院以黑虎检诉刑诉（2019）123号起诉书指控被告人单永兴、李胜强、李宝珍犯骗取贷款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院于当日立案并依法组成合议庭，人民陪审员参与本案事实审理，于2020年4月3日、7月16日公开开庭审理了本案。虎林市人民检察院指派检察员高容某出庭支持公诉。被告人单永兴、李胜强、李宝珍到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年4月29日，被告人单永兴出具虚假土地证明材料，在中国邮政储蓄银行股份有限公司虎林市支行贷款20万元。同日，被告人单永兴出具虚假土地证明材料，安排被告人李宝珍、被告人李胜强在中国邮政储蓄银行股份有限公司虎林市支行各自贷款20万元。被告人李宝珍贷款中的15万元由被告人单永兴使用，被告人李胜强20万元贷款全部由被告人单永兴使用。贷款到期后，三被告人一直未能偿还。2018年1月3日，中国邮政储蓄银行鸡西市支行批复核销被告人单永兴名下贷款本息合计198498.62元，被告人李宝珍名下贷款本息合计226782.58元，被告人李胜强名下贷款本息合计202886.10元。经侦查，被告人单永兴、李宝珍、李胜强分别于2019年4月9日、4月1日、3月25日被公安机关电话传唤到案。开庭审理中，公诉人向法庭提供了相关的证据。公诉机关认为，被告人单永兴、李胜强、李宝珍的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人单永兴、李胜强、李宝珍对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。经审理查明，2016年4月29日，被告人单永兴为自己及被告人李宝珍、李胜强出具虚假土地证明材料，在中国邮政储蓄银行股份有限公司虎林市支行各自贷款20万元。被告人单永兴贷款20万元由其个人全部使用，被告人李宝珍贷款中的15万元由单永兴使用，被告人李胜强20万元贷款全部由单永兴使用。三被告人至今未能偿还贷款。2018年1月3日，中国邮政储蓄银行鸡西市支行批复核销被告人单永兴名下贷款本息合计198498.62元，被告人李宝珍名下贷款本息合计226782.58元，被告人李胜强名下贷款本息合计202886.10元。经侦查，2019年4月9日、4月1日、3月25日被告人单永兴、李宝珍、李胜强分别被公安机关电话传唤到案。证明上述事实的证据有：被害单位代表人王某的陈述证实：2016年4月，单永兴、刘国华、李胜强等三人持阿北乡新政村土地证明到我行办理了每人20万元，共60万元的农业贷款。我行经催收后发现以上贷款全部由单永兴使用了，单永兴本人也承认此事。经我行了解只有单永兴有部分耕地，其余二人种植土地与出具的土地证明不符。同年4月，虎林市阿北乡新政村村民张学臣、高步信、李宝珍3人持阿北乡新政村土地证明到我行办理贷款，其中李宝珍发放20万元。我们找到单永兴核实后，单永兴承认农户贷款都是他使用的，贷款户的土地证明与实际耕地不符。证人明某证实：2016年单永兴找到我帮助他和同组的李胜强办理了虚假土地证明。证人李某证实：2016年单永兴找到我，我给李宝珍出具了土地证明。他的自有土地是真实的。证人刘某证实：2016年我和单永兴、李胜强一组办理了虎林市邮政储蓄银行的贷款，土地证明是单永兴出具的，贷款由我个人使用了。证人线明治证实：我不认识李宝珍，2016年他也没有在线士林处承包土地，没有和他签订过合同。证人张某证实：2016年4月我与高某、李宝珍在虎林市邮政储蓄银行办理贷款，我办理10万元，高某和李宝珍各办理20万元，我办理贷款的土地证明是虚假的。证人高某证实：我和李宝珍、张某一组于2016年在虎林市邮政储蓄银行办理贷款，我贷了20万元，提供了虚假的土地证明给银行。证人任某证实：我不认识李胜强，2016年也没有把土地承包给他，没有和他签过合同。受案登记表证实：2016年4月单永兴、李宝珍、李胜强三人以虚假阿北乡新政村土地承包证明在虎林邮政储蓄银行贷款20万元，经多次催要不还，故来报案。到案经过证实：单永兴、李胜强、李宝珍经虎林市公安局电话传唤到案。常住人口基本信息证实：被告人单永兴、李胜强、李宝珍自然简历情况。贷款合同证实：单永兴、李胜强、李宝珍在虎林邮政储蓄银行贷款情况。土地证明证实：李宝珍、李胜强在新政村没有土地。土地承包使用合同、小额贷款联保协议书及个人贷款放款单证实：单永兴、李胜强、李宝珍贷款所作合同及其贷款情况。呆账核销批复证实：同意虎林邮政储蓄银行核销单永兴、李胜强、李宝珍名下贷款。被告人单永兴的供述和辩解证实：2016年我利用李胜强贷款20万元，全部由我个人使用，利用李宝珍贷款20万元，其中15万元由我个人使用。李胜强、李宝珍的土地证明都是我提供的虚假证明。以上贷款我没有归还。情况说明证实：截止2019年10月8日，李胜强欠该行贷款本金20万元，利息64350.52元。被告人李宝珍的供述和辩解证实：2016年我和高某、张某一组在虎林市邮政储蓄银行办理贷款。我们这组的土地证明都是单永兴给出具的，是单永兴让我撒谎说耕种了线士林的土地。贷款下来后我将其中的15万元给了单永兴。被告人李胜强的供述和辩解证实：2016年3月，我和单永兴组成联保小组在虎林市邮政储蓄银行办理贷款，我的贷款20万元交给了单永兴使用。我在银行贷款用的土地合同是伪造的。对上述所列证据，被告人单永兴、李宝珍、李胜强均表示无异议。上述所列证据证实了被告人单永兴、李宝珍、李胜强作案的时间、地点、手段等情节。证据间互相印证，证据合法有效，本院予以采信。本院认为，被告人单永兴、李宝珍、李胜强使用虚假证明材料骗取银行贷款，给银行造成重大损失的行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人单永兴系主犯，被告人李宝珍、李胜强系从犯，对于从犯，应从轻处罚。被告人单永兴、李宝珍、李胜强经公安机关电话传唤到案，能如实供述自己的罪行，属自首，可从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。根据其犯罪的事实、情节及危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十四条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第四十二条、第四十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人单永兴犯骗取贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币3万元。（罚金在判决生效后三日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月14日起至2020年12月10日止。）二、被告人李宝珍犯骗取贷款罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币1万元。（罚金在判决生效后三日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月14日起至2020年10月13日止。）三、被告人李胜强犯骗取贷款罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币1万元。（罚金在判决生效后三日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月14日起至2020年10月13日止。）四、责令被告人单永兴退赔中国储蓄银行股份有限公司虎林市支行128498.62元、李宝珍退赔180030元、李胜强200000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鸡西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 廖 敏人民陪审员 任 静人民陪审员 李 勇二〇二〇年八月十四日书 记 员 王艳丽《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。第四十四条拘役的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。