福建省福州市仓山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0104刑初125号 公诉机关福州市仓山区人民检察院。 被告人李秀娟，女，1960年11月3日出生于福建省福州市，汉族，小学文化，退休工人，户籍地福州市仓山区，现住福州市仓山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月8日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 被告人刘荣华，男，1956年1月16日出生于福建省福州市，汉族，高中文化，退休工人，户籍地福州市仓山区，现住福州市仓山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月8日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2020）14号起诉书指控被告人李秀娟、刘荣华犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市仓山区人民检察院指派检察员林宙峰出庭支持公诉，被告人李秀娟、刘荣华到庭参加诉讼。现已审理终结。 福州市仓山区人民检察院指控： 被告人李秀娟为谋求非法利益，从2012年以来长期在福州市仓山区带周边民众参与民间标会。被告人刘荣华在明知其妻子被告人李秀娟组织民间标会的情况下，长期协助被告人李秀娟收取会钱、组织标会。经专项审计，被告人李秀娟2014年7月10日至2016年8月1日期间，共组织民间标会12班，已提供会单11班，经手金额合计15500287元，经手净额合计15322537元。至2017年1月1日，被告人李秀娟、刘荣华组织的12班民间标会全部倒会，造成参加民间标会的会脚直接经济损失3209413元。 被告人李秀娟、刘荣华于2019年8月8日在福建省福州市仓山区双湖新城二区1座2105单元内被福州市公安局仓山分局民警抓获。 公诉机关认为，被告人李秀娟、刘荣华非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘荣华在共同犯罪中起次要、辅助作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人李秀娟、刘荣华到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。就上述指控，公诉机关提供了相应的证据予以证实。 被告人李秀娟对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 被告人刘荣华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。 经审理查明： 被告人李秀娟为谋求非法利益，2012年以来长期在福州市仓山区带周边民众参与民间标会。被告人刘荣华在明知其妻子被告人李秀娟组织民间标会的情况下，长期协助被告人李秀娟收取会钱、组织标会。经专项审计，2014年7月10日至2016年8月1日期间，被告人李秀娟共组织民间标会12班，已提供会单11班，经手金额合计15500287元，经手净额合计15322537元。至2017年1月1日，被告人李秀娟、刘荣华组织的12班民间标会全部倒会，造成参加民间标会的被害人陈某1、赵某等22人直接经济损失3209413元。 2019年8月8日，公安机关在福州市仓山区抓获被告人李秀娟、刘荣华。 上述事实，被告人李秀娟、刘荣华在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某1、赵某、刘某1、刘某2、陈某2、孙某、刘某3、吴某、林某1、陈某3、金某、林某2、郭某、陈某4、郑某、翁某1、翁某2、林某3、陈某5、李某、张某、潘某的陈述，辨认笔录，到案经过，做会情况统计表，刘荣华建行卡明细，做会会单，做会详单，银行转账记录，微信聊天记录，借条，福建钧正会计师事务所有限公司专项审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人李秀娟、刘荣华以组织民间标会的方法非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李秀娟在本案共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人刘荣华在本案共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人李秀娟、刘荣华归案后能如实供述其罪行，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决如下： 一、被告人李秀娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2024年8月7日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人刘荣华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2020年12月7日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、责令被告人李秀娟、刘荣华退赔被害人陈某1、赵某、刘某1、刘某2、陈某2、孙某、刘某3、吴某、林某1、陈某3、金某、林某2、郭某、陈某4、郑某、翁某1、翁某2、林某3、陈某5、李某、张某、潘某的经济损失（具体退赔数额详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡文建 人民陪审员  陈 萍 人民陪审员  周秋萍 二〇二〇年八月二十八日 法官 助理  刘培玲 书 记 员  张**君                                                                                                    附件                               序号                       姓名                       退赔金额                       序号                       姓名                       退赔金额                               1                       陈秀玉                       267361元                       21                       张 平                       68683元                               2                       赵 燕                       108385元                       22                       潘巧英                       109830元                               3                       刘玉官     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3、《中华人民共和国刑法》第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 6、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 7、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。