湖南省湘潭市雨湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0302刑初270号 公诉机关湖南省湘潭市雨湖区人民检察院。 被告人刘凌志，曾用名刘志智，男，1997年7月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地湖南省湘潭市岳塘区，住湖南省湘潭市岳塘区。因涉嫌妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年4月4日被湘潭市公安局雨湖分局取保候审，同年5月27日经湘潭市雨湖区人民检察院决定被取保候审。同年7月14日经本院决定被依法逮捕。现押湘潭市看守所。 被告人刘子鸿，男，1996年10月3日出生，汉族，高中文化，户籍所在地湖南省湘潭市雨湖区，住湘潭市雨湖区。因犯盗窃罪，于2017年12月11日被本院判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。2019年2月10日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年5月12日被湘潭市公安局雨湖分局监视居住，同年5月27日经湘潭市雨湖区人民检察院决定被监视居住。同年7月14日经本院决定被依法逮捕。现押湘潭市看守所。 辩护人韩阳，湖南潭州律师事务所律师。 被告人张炎，男，2000年2月16日出生，苗族，小学文化，户籍所在地湖南省湘潭市雨湖区，住湖南省湘潭市雨湖区。因涉嫌妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2020年4月15日被湘潭市公安局雨湖分局取保候审，同年5月27日经湘潭市雨湖区人民检察院决定被取保候审。同年7月14日经本院决定被依法逮捕。现押湘潭市看守所。 被告人周高枫，男，1997年5月6日出生，汉族，小学文化，户籍所在地湖南省湘潭市湘潭县，住湖南省湘潭县。因犯非法拘禁罪，于2019年1月17日被本院判处拘役四个月。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月10日被湘潭市公安局雨湖分局刑事拘留，同年1月13日被该局取保候审，同年5月27日经湘潭市雨湖区人民检察院决定被取保候审。同年7月14日经本院决定被依法逮捕。现押湘潭市看守所。 湘潭市雨湖区人民检察院以潭雨检公诉刑诉（2020）261号起诉书指控被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员杨柳担任审判长，人民陪审员吴硕、黄碧纯参加的合议庭，于2020年8月13日公开开庭进行了审理。代理书记员朱帅担任记录。湘潭市雨湖区人民检察院指派检察员郭少优出庭支持公诉。被告人刘凌志、被告人刘子鸿及其辩护人韩阳、被告人张炎、周高枫均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湘潭市雨湖区人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理罪 1、2019年3月至7月，被告人刘凌志为获取非法利益，从兰晓伟处收购对方办理的3套银行帐户（含银行卡、U盾、手机SIM卡、身份信息），刘凌志将上述银行帐户以每套500元的价格转卖给熊健宇（另案已起诉）。此外，被告人刘凌志帮助熊健宇带领他人到各大银行办理银行帐户共计10套，其中包括吴长琴银行帐户2套、陈小龙银行帐户3套、王鹏银行帐户1套、刘志刚银行帐户2套、吴建龙银行帐户2套，并将上述人员开办的银行帐户转交给熊健宇。 2、2019年5月至7月，被告人刘子鸿为获取非法利益，组织他人办理27套银行帐户后，以每套300元至500元的价格转卖给熊健宇，其中包括张炎银行帐户3套、李欣银行帐户3套、欧恒银行帐户2套、王婷婷银行帐户2套、杨聪银行帐户3套、刘灿银行帐户2套、冯坚银行帐户1套、林鹏银行帐户5套、吴浪银行帐户5套、郭信均银行帐户1套。 3、2019年3月至5月，被告人张炎为获取非法利益，组织他人办理10套银行帐户后，以300元至600元一套的价格转卖给熊健宇，其中包括谢纪玲银行帐户3套、姜任庆华银行帐户3套、王红银行帐户1套、刘晓龙银行帐户3套。 4、2019年7月，被告人周高枫为获取非法利益，帮助熊健宇组织他人办理7套银行帐户，其中包括汤鑫杨银行帐户3套、刘志刚银行帐户2套、吴建龙银行帐户2套，周高枫从中获利约100至200元每套。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年5月，被告人刘凌志从银行查询得知其名下卖给熊健宇的中国农业银行卡（帐号为62×××72）因被公安机关冻结而无法使用，熊健宇告知刘凌志半年后银行卡冻结到期，补办新卡即可使用。2019年12月30日，被告人刘凌志到中国农业银行将上述帐户内44000元取出供自己使用。 2020年1月10日，公安机关将周高枫传唤到案。2020年4月3日，公安机关在湘潭市岳塘区内将被告人刘凌志抓获；2020年4月15日，被告人张炎经公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查；2020年5月12日，被告人刘子鸿经公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查。 对上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述及辩解、辨认笔录等证据，并据此认为，被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人刘凌志对明知是犯罪所得而予以转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。本案妨害信用卡管理罪第1笔被告人刘凌志帮助熊健宇买卖银行卡的部分及第4笔系共同犯罪，被告人刘凌志、周高枫在共同犯罪中起次要作用，系从犯。被告人刘子鸿在有期徒刑执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯。被告人刘子鸿、张炎犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首。被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫认罪认罚，可以从宽处理。建议判处被告人刘凌志有期徒刑一年，并处罚金；判处被告人刘子鸿有期徒刑一年，并处罚金；判处被告人张炎有期徒刑六个月，并处罚金；判处被告人周高枫拘役三个月，并处罚金。提请本院依法惩处。 被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫对起诉书指控的犯罪事实及量刑建议没有异议。被告人刘子鸿的辩护人韩阳辩护提出，对起诉书指控的事实及罪名均无异议，对量刑建议有异议，认为量刑过重。1、被告人刘子鸿系主动投案自首，到案后如实向公安机关供述了自己的犯罪事实；2、被告人刘子鸿自愿认罪认罚；3、被告人刘子鸿的罪行较轻，社会危害性较小；4、被告人刘子鸿到案后有积极的悔罪表现，并愿意缴纳罚金，请法庭量刑时予以酌情从轻处罚，建议判处被告人刘子鸿有期徒刑六个月，并对其适用缓刑。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理罪 1、2019年3月至7月，被告人刘凌志为获取非法利益，从兰晓伟处收购对方办理的3套银行帐户（含银行卡、U盾、手机SIM卡、身份信息），刘凌志将上述银行帐户以每套500元的价格转卖给熊健宇（另案已起诉）。此外，被告人刘凌志帮助熊健宇带领他人到各大银行办理银行帐户共计10套，其中包括吴长琴银行帐户2套、陈小龙银行帐户3套、王鹏银行帐户1套、刘志刚银行帐户2套、吴建龙银行帐户2套，并将上述人员开办的银行帐户转交给熊健宇。 2、2019年5月至7月，被告人刘子鸿为获取非法利益，组织他人办理27套银行帐户后，以每套300元至500元的价格转卖给熊健宇，其中包括张炎银行帐户3套、李欣银行帐户3套、欧恒银行帐户2套、王婷婷银行帐户2套、杨聪银行帐户3套、刘灿银行帐户2套、冯坚银行帐户1套、林鹏银行帐户5套、吴浪银行帐户5套、郭信均银行帐户1套。 3、2019年3月至5月，被告人张炎为获取非法利益，组织他人办理10套银行帐户后，以300元至600元一套的价格转卖给熊健宇，其中包括谢纪玲银行帐户3套、姜任庆华银行帐户3套、王红银行帐户1套、刘晓龙银行帐户3套。 4、2019年7月，被告人周高枫为获取非法利益，帮助熊健宇组织他人办理7套银行帐户，其中包括汤鑫杨银行帐户3套、刘志刚银行帐户2套、吴建龙银行帐户2套，周高枫从中获利约100至200元每套。 二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪 2019年5月，被告人刘凌志从银行查询得知其名下卖给熊健宇的中国农业银行卡（帐号为62×××72）因被公安机关冻结而无法使用，熊健宇告知刘凌志半年后银行卡冻结到期，补办新卡即可使用。2019年12月30日，被告人刘凌志到中国农业银行将上述帐户内44000元取出供自己使用。 2020年1月10日，公安机关将周高枫传唤到案。2020年4月3日，公安机关在湘潭市岳塘区内将被告人刘凌志抓获；2020年4月15日，被告人张炎经公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查；2020年5月12日，被告人刘子鸿经公安机关电话通知后主动到公安机关接受调查。 上述事实，有公诉机关当庭出示、并经法庭当庭质证、认证的书证、证人证言、被告人供述及辩解、辨认笔录等证据证实，被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫亦供述不讳，足以认定。 本院认为，被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人刘凌志对明知是犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。本院予以确认。本案妨害信用卡管理罪第1笔被告人刘凌志帮助熊健宇买卖银行卡的部分及第4笔系共同犯罪，被告人刘凌志、周高枫在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可从轻或减轻处罚。被告人刘子鸿在有期徒刑刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人刘子鸿、张炎犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪行为，系自首，可从轻或减轻处罚。被告人刘凌志、周高枫到案后能如实供述自己的犯罪行为，被告人刘凌志、刘子鸿、张炎、周高枫能自愿认罪认罚，认罪态度较好，均可从轻从宽处罚。被告人刘凌志一人犯数罪，应数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘凌志犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币三千元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘凌志的刑期自2020年7月14日起至2021年7月13日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。） 二、被告人刘子鸿犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人刘子鸿的刑期自2020年7月14日起至2021年5月13日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。） 三、被告人张炎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人张炎的刑期自2020年7月14日起至2021年1月13日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。） 四、被告人周高枫犯妨害信用卡管理罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币三千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人周高枫的刑期自2020年7月14日起至2020年10月13日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。） 五、依法追缴被告人刘凌志违法所得人民币44000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 杨 柳 人民陪审员 吴 硕 人民陪审员 黄碧纯 二〇二〇年八月二十五日 代理书记员 邓紫薇 附法律条文如下： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款第（二）项：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; 第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第一、三款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十五条第一款：被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。