山西省朔州市朔城区人民法院刑事判决书（2020）晋0602刑初51号公诉机关朔州市朔城区人民检察院。被告人于景旦，男，1985年6月22日出生，汉族，大专文化，户籍地辽宁省丹东市。2018年11月6日经朔州市公安局朔城分局决定刑事拘留，一直在逃，同年11月17日主动到庄河市公安局栗子房派出所投案，同年11月21日被朔州市公安局朔城分局执行拘留；因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月3日经朔城区人民检察院批准并于次日被执行逮捕，现羁押于朔城区看守所。被告人董志佳，男，1985年12月22日出生，汉族，大学文化，户籍地辽宁省阜新市，暂住朔州市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年11月6日经朔州市公安局朔城分局决定刑事拘留，一直在逃，同年11月10日被青岛市公安局市北分局抓获归案，次日被朔州市公安局朔城分局执行拘留；因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月3日经朔城区人民检察院批准并于次日被执行逮捕，现羁押于朔城区看守所。被告人陈茜钿，女，1984年12月7日出生，汉族，大学文化，户籍所在地广东省云浮市，暂住朔州市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年11月6日经朔州市公安局朔城分局决定刑事拘留，一直在逃，同年11月10日被青岛市公安局市北分局抓获归案，次日被朔州市公安局朔城分局执行拘留；因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月3日经朔城区人民检察院批准并于次日被执行逮捕；2020年5月9日，经本院决定对被告人陈茜钿变更强制措施为取保候审，现在其居住地候审。被告人戚大向，男，1989年8月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省商丘市柘城县，暂住朔州市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月27日经朔州市公安局朔城分局决定被刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月3日经朔城区人民检察院批准并于次日被执行逮捕；2020年3月26日，经本院决定对被告人戚大向变更强制措施为取保候审，现在其居住地候审。被告人巴梦涵，男，1995年4月4日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省石家庄市赵县，暂住朔州市。因涉嫌犯诈骗罪，2018年10月27日经朔州市公安局朔城分局决定被刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，2018年12月3日经朔城区人民检察院批准并于次日被执行逮捕；2020年3月26日，经本院决定对被告人戚大向变更强制措施为取保候审，现在其居住地候审。朔州市朔城区人民检察院以朔城检刑刑诉（2019）135号起诉书指控被告人于景旦犯诈骗罪、伪造公司、企业、事业单位印章罪、被告人董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵犯诈骗罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院于2019年11月27日做出（2019）晋0602刑初189号刑事判决。宣判后，被告人董志佳、于景旦、陈茜钿不服，向朔州市中级人民法院提起上诉，朔州市中级人民法院于2020年3月10日做出（2020）晋06刑终25号刑事裁定，撤销本院（2019）晋0602刑初189号刑事判决，发回本院重新审理。本院受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，案件退回朔州市朔城区人民检察院补充侦查一次。朔州市朔城区人民检察院指派检察官朱**出庭支持公诉，被告人于景旦、董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。朔州市朔城区人民检察院指控：一、诈骗2017年以来，被告人于景旦成立了山西万事达商标注册事务所有限公司和灏鑫金融公司，从事商标注册代理和贷款办理介绍工作，2018年以来，被告人于景旦雇佣赵冬冬发放办理贷款名片，招揽办理贷款客户。2018年7月份，被告人董志佳等人来到朔州市朔城区后，被告人于景旦将有办理贷款意向的客户介绍给被告人董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵等办贷团伙，从中非法获利。在办理贷款过程中，被告人董志佳伙同被告人陈茜钿、戚大向、巴梦涵等人利用“网络借贷平台”制造借贷假象，给借款人虚构贷款、非法高利放贷，骗取被害人的钱款，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。1.2018年7月份，被害人李某1找到被告人于景旦办理贷款，被告人于景旦称：“该种贷款不上征信、不上大数据、可以不用还，但是帮忙办理贷款的人要抽取贷款额的一半”。被害人李某1听信后，被告人于景旦将被害人李某1介绍给被告人董志佳、陈茜钿等人办理贷款。在贷款过程中，被告人董志佳等人还向李某1放空贷虚增债务，非法高利放贷，套取被害人李某1贷款和个人财产。在贷款完成后，被告人董志佳实际为被害人李某1贷到款项21836元，被告人董志佳、于景旦等人支付给被害人李某18515元，被告人董志佳、于景旦等人将剩余13321元非法占有.获取贷款后，被害人李某1被贷款平台多次电话催收的情况下偿还贷款1100元，剩余贷款仍被催收。2.2018年9月2日，被害人张某、杜某、李某2通过李某1找到被告人董志佳，让被告人董志佳为被害人张某、杜某、李某2办理贷款，被告人董志佳让被害人张某、杜某、李某2提供了各自的手机、身份证、支付宝账户及密码、微信账户及密码。随后由被告人董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵用被害人张某、杜某、李某2的手机在今借到、有凭证、借贷宝等网络贷款平台进行贷款操作，所贷款项全部转入被告人董志佳个人账户。被告人董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵以刷流水为被害人张某、杜某、李某2提高信用度，贷到更大数额的贷款为由，在被告人董志佳的指导下各被告人利用各自的网络贷款平台账户以30%的周利率向被害人张某、杜某、李某2虚增债务，非法高利放贷，被告人董志佳等人以垫付过利息等费用为由，非法占有被害人张某、杜某、李某2所贷款项并套取被害人张某、杜某、李某2个人财产。截止到2018年9月15日，被告人董志佳等人非法占有被害人张某实际贷到款项9100元、非法占有被害人杜某实际贷到款项11405元、非法占有被害人李某2实际贷到款项10500元。2018年9月15日，张某、杜某找到被告人董志佳向其索要贷到的款项时，被告人董志佳害怕张某、杜某报警，经结算称张某的贷款仅剩3100元、杜某贷款为10766元，随后将上述款项转给了中间人李某1。李某1按30%的比例抽取张某提成620元将剩余的2480元转给了张某；将扣除的杜某贷款提成2700元转给了董志佳，将剩余贷款8066元转给了张某。结算后，被告人董志佳、陈茜钿逃离朔州。案发前后，被害人张某偿还贷款本息13032元、张某替杜某偿还贷款本息11075元、张某替李某2偿还贷款本息18216元。3.2018年10月16日，被害人王某1通过李某3找到被告人于景旦为其办理贷款，被告人于景旦找到被告人戚大向、巴梦涵进行贷款操作。被告人于景旦、戚大向、巴梦涵利用被害人王某1提供的手机、身份证、支付宝账户及密码、微信账户及密码，在今借到、有凭证、借贷宝等网络贷款平台贷款，所贷款项全部转入被告人于景旦个人账户。贷款过程中，被告人于景旦、戚大向、巴梦涵以刷流水为被害人王某1提高信用度贷到更大数额的贷款为由，在被告人于景旦的指导下利用各被告人在网络贷款平台的账户以30%的周利率向被害人王某1虚增债务，非法高利放贷，被告人于景旦等人以垫付过利息等费用为由，非法占有被害人王某1所贷款项。两次放贷还款操作之后，2018年10月27日戚大向、巴梦涵被刑事拘留，被告人于景旦因此停止办理网络贷款，携款潜逃。2018年11月17日投案自首前，被告人于景旦向王某1支付贷款1950元。截至案发，王某1未还款，王某1所欠被告人于景旦及平台的8000余元贷款仍在被催收中。二、伪造公司、企业、事业单位印章2017年8月份左右，犯罪嫌疑人牛艳萍（另案处理）为办理贷款，找到山西万事达商标事务所于景旦。被告人于景旦将牛艳萍介绍给宜信普惠贷款公司的犯罪嫌疑人赵志强（另案处理）。贷款时，因犯罪嫌疑人牛艳萍所在的山西广电信息网络（集团）朔州分公司开具单位证明困难，犯罪嫌疑人牛艳萍联系了被告人于景旦让其帮忙想办法，被告人于景旦联系犯罪嫌疑人赵志强。被告人于景旦、犯罪嫌疑人赵志强商议伪造牛艳萍单位的公章。犯罪嫌疑人牛艳萍将公章样本提供给被告人于景旦，被告人于景旦将公章样本交给犯罪嫌疑人赵志强，犯罪嫌疑人赵志强在朔城区马邑南路犯罪嫌疑人张俊广告公司，私刻了山西广电信息网络（集团）有限责任公司朔州分公司的假公章，犯罪嫌疑人牛艳萍用假公章盖印的单位证明贷款110000元人民币。公诉机关同时提供物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、辨认笔录、视听资料等证据予以证实，认为被告人于景旦的行为构成诈骗罪、伪造公司、企业、事业单位印章罪，被告人董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵的行为均已构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人于景旦对指控的基本犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚。被告人董志佳辩解其没有诈骗李某1、张某、杜某和李某2等人，也没有收到诈骗所得钱款；李某1曾经向其咨询过，其向李某1借过钱，但不是起诉书指控的分钱。被告人陈茜钿对指控的基本犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚。被告人戚大向对指控的基本犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚。被告人巴梦涵对指控的基本犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚。经审理查明：一、诈骗罪2017年以来，被告人于景旦成立了山西万事达商标注册事务所有限公司和灏鑫金融公司，从事商标注册代理和贷款办理介绍工作。之后于景旦雇佣赵冬冬发放办理贷款名片，招揽办理贷款客户，并将有办理贷款意向的客户介绍给被告人董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵该办贷团伙，从中非法获利。在办理贷款过程中，董志佳伙同陈茜钿、戚大向、巴梦涵等人利用“网络借贷平台”制造借贷假象，给借款人虚构贷款、非法高利放贷，骗取被害人的钱款，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。1.2018年7月份，被害人李某1找到被告人于景旦办理贷款，于景旦告诉其该种贷款不上征信、不上大数据、可以不用还，但是帮忙办理贷款的人要抽取贷款额的一半。李某1表示同意后经于景旦介绍到被告人董志佳、陈茜钿处办理贷款。后董志佳等人以放空贷的方式虚增债务，非法高利放贷，套取平台李某1的贷款和个人财产。最终在贷款完成后实际为李某1贷到款项人民币21836元（以下币种同），而董志佳、于景旦等人在向李某1支付了8515元后，将剩余13321元据为己有。李某1在被贷款平台多次电话催收的情况下偿还了贷款1100元，剩余贷款仍被催收。2.2018年9月2日，被害人张某、杜某、李某2通过李某1找到董志佳办理贷款。董志佳让张某、杜某、李某2提供了各自的手机、身份证、支付宝账户及密码、微信账户及密码后，安排陈茜钿、戚大向、巴梦涵用张某、杜某、李某2的手机在今借到、有凭证、借贷宝等网络贷款平台进行贷款操作，所贷款项全部转入董志佳的个人账户。期间，董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵以刷流水为张某、杜某、李某2提高信用度、贷到更大数额的贷款为由，经董志佳指导利用网络贷款平台账户以30%的周利率虚增债务、非法高利放贷，非法占有张某、杜某、李某2所贷款项。截止到2018年9月15日，董志佳等人非法占有张某实际贷到款项9100元、非法占有杜某实际贷到款项11405元、非法占有李某2实际贷到款项10500元。2018年9月15日，在张某、杜某索要所贷款项并声明报警的情况下，董志佳害怕事发便将张某贷款中3100元、杜某贷款10766元转给了中间人李某1。李某1扣除了张某贷款额提成620元后，将剩余的2480元转给了张某；扣除了杜某贷款提成2700元后，将该2700元转回给董志佳，将剩余贷款8066元转给了张某。随后董志佳、陈茜钿二人迅速逃离朔州。案发前后，被害人张某偿还贷款本息13032元、替杜某偿还贷款本息11075元、替李某2偿还贷款本息18216元。3.2018年10月16日，被害人王某1通过李某3找到被告人于景旦为其办理贷款，于景旦找到被告人戚大向、巴梦涵进行贷款操作。后戚大向、巴梦涵利用王某1提供的手机、身份证、支付宝账户及密码、微信账户及密码，在今借到、有凭证、借贷宝等网络贷款平台贷款，所贷款项全部转入于景旦的个人账户。在此过程中，于景旦、戚大向、巴梦涵以刷流水为王某1提高信用度贷到更大数额的贷款为由，在网络贷款平台账户以30%的周利率虚增债务、非法高利放贷，非法占有所贷款项。在两次放贷还款操作之后，戚大向、巴梦涵于2018年10月27日被刑事拘留，于景旦停止办理网络贷款逃离朔州，并向王某1支付了贷款1950元。2018年11月17日于景旦向公安机关投案。截至案发，王某1未还款。二、伪造公司印章2017年8月份左右，牛艳萍（另案处理）为办理贷款找到了被告人于景旦，后经于景旦介绍，牛艳萍找到宜信普惠贷款公司的赵志强（另案处理）办理贷款。在此过程中，因牛艳萍所在单位山西广电信息网络（集团）朔州分公司开具工资证明困难，便托于景旦帮忙想办法，于景旦经与赵志强商议后，将牛艳萍提供的公章样本交给了赵志强，赵随后在朔城区马邑南路张俊（另案处理）所开的广告公司私刻了“山西广电信息网络（集团）有限责任公司朔州分公司”的假公章。牛艳萍用该假公章盖印的单位证明贷款110000元。上述被告人组织成办贷团伙，利用“网络借贷平台”制造借贷假象，给借款人虚构贷款、非法高利放贷，骗取他人钱款，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，应当认定为恶势力。证实上述事实的证据有：1.物证及搜查笔录、扣押、发还、随案移送物品、文件清单，综合证实2018年10月26日、11月12日，朔城分局民警扣押戚大向、巴梦涵、赵冬冬、陈茜钿、董志佳等人持有的银行卡、手机、刷卡器、房屋租赁合同、名片、个人征信报告等物品，上述物品均随案移送。2018年10月31日，朔城分局民警到于景旦位于朔城区市府西街山西万事达商标事务所的办公室进行搜查，扣押了该公司电脑、打印机、印章等物品，现场查获“山西广电信息网络（集团）有限责任公司朔州市分公司”印章一枚、蔡志福工商银行卡一张、太原市住房公积金卡一张，招商银行一卡通一张。2018年12月20日将扣押万事达商标事务所电脑、打印机、平板电脑、石某身份证、印章等物品发还给了石某，涉案伪造印章随案移送。2.嫌疑人基本情况、常住人口信息，证实被告人董志佳、于景旦、陈茜钿、戚大向、巴梦涵的个人基本情况。3.到案经过、羁押证明、在逃人员登记表，证实2018年11月10日，青岛市公安局市北分局民警配合朔城分局民警在青岛市城阳街道圣桥维斯1-1-403将网上在逃人员董志佳、陈茜钿抓获；2018年11月9日，朔城分局将于景旦列为刑拘在逃人员，同年11月17日于景旦在庄河市公安局栗子房派出所投案，当日起至11月20日临时羁押于大连市庄河市看守所；2018年10月27日，朔城分局民警将巴梦涵、戚大向、赵冬冬抓获归案。4.名片复印件，证实2018年10月28日侦查人员从巴梦涵处提取其发放的办理贷款名片，内容显示“急用钱、找我们。信用贷款。无抵押、免担保，当天放款。只要身份证就能贷款。电话151XX******，0311-8492****。业务有网贷、信用卡代办、代还、养卡、提额”。5.同案嫌疑人赵冬冬手机内存照片材料，证实该手机装有快乐钱柜、金缘宝、千金宝、乐天花、有你花、桔子宝、铁达钱包等30个借款平台图标链接，另有26张借款图片显示待还款25000余元。6.被害人张某提供的手机交易图片、借条等材料，证实被告人董志佳、陈茜钿、巴梦涵、戚大向等人利用各自及他人借贷账户，向被害人张某、李某2、杜某等人空放贷款以及平台放款人黄涌丰、陈林叶、张明春、冯艺明、邓坚等人向张某、李某2、杜某的真实放贷交易信息。平台放款人真实放出的贷款均被董志佳、陈茜钿、戚大向、巴梦涵等人通过支付宝、微信操作转入了董志佳控制的支付宝、微信等账户内。2018年9月12日，张某微信联系董志佳索要钱款；同年9月15日，董志佳同张某等人结账后，由李某1向张某两次转账2480元、8066元。7.李某1提供的借条，微信交易记录等，证实2018年7月20日至8月10日左右，董志佳、陈茜钿等人为被害人李某1办理贷款的过程，李某1收到董志佳转来款8515元；李某1被催款的数额为14700元加上2300元，合计17000元。8.王某1手机交易图片、微信账单、贷款凭条，证实被告人于景旦用王某1的手机进行操作进行网络贷款的交易过程。其中戚大向、于双庆先后向王某1空放贷款，平台放款人郭亚嘉、庞瑞祥、李宏跃、陈小庆等人向王某1出借钱款，以上款项都通过支付宝、微信账户转到了于景旦控制的账户内。9.李某3提供的聊天信息照片，证实于灏（被告人于景旦）向李某3发送的于能够办理黑户、双黑、失信、起诉、呆账等大额贷款虚假信息情况。10.租房证明，证实被告人陈茜钿向吴某租用涉案朔城区华源万和城B区1-2-303办贷地点的情况，2018年8月24日起租，租金每年1.2万元。11.山西广电信息网络（集团）朔州分公司出具的情况证明，证实该公司从未丢失过公章，2018年12月单位更新了新公章，旧印章已交回山西广电网络信息（集团）有限责任公司。另，牛艳萍为该单位正式职工（自收自支事业编），长期不在单位上班，月工资2400元。12.营业执照复印件、提取笔录、扣押清单，证实2019年4月3日，朔城分局民警从张俊处扣押其私刻公章的工具自动光敏印章机一台、空白印章盒六个。经查询，张俊经营的朔州市朔城区创视广告服务部经营范围为广告牌制作、户外显示屏制作、喷绘、铜牌制作、刻字、打印、复印。13.涉恶犯罪情况证明，证实董志佳、于景旦利用“网络借贷平台”，制造民间借贷假象，被朔州市公安局扫黑办认定为恶势力团伙。14.（朔）公（司）鉴（电子）字（2018）第82号检验报告，证实经对编号为×××-001（陈茜钿）、002（董志佳）的检材进行技术检验，分别检出电子数据2126条、微信数据139995条、1078579条。检出的检验数据结果压缩文件大小为573MB，MD5值为×××。检验结果刻录光盘。（朔）公（司）鉴（电子）字（2018）第68号检验报告，证实经对编号为×××-001（巴梦涵）、002（张某）、003（巴梦涵）、004（赵冬冬）、005（戚大向）、006（杜某）、007（李某2）的检材进行技术检验，分别检出电子数据1528条、245912条、253587条、1099条，微信数据59063条、1751条、201332条、882条，检出的检验数据结果压缩文件存盘在案。（朔）公（司）鉴（电子）字（2019）第06号检验报告，证实经对编号为×××-001（王某1）的检材进行技术检验，分别成功检出符合鉴定要求的电子数据31656条。检出的检验数据结果压缩文件大小为3.83GB，MD5值为×××。检验结果刻录光盘在案。15.支付宝、微信交易记录查询结果光盘三张、交易流水，证实董志佳、巴梦涵、戚大向、于景旦、赵冬冬、陈茜钿及杜某、张某、王某1、李某2、李某1的支付宝注册信息、登录日志、账户明细、转账明细、交易记录等内容，以上各项证据综合证实：2018年7月27日至8月5日，董志佳、于景旦等人给李某1办理贷款38236元，办贷期间还款16400元，剩余贷款21836元；后李某1实际拿到贷款8515元，董志佳、于景旦等人非法占有13321元；李某1经平台多次催要还款1100元。2018年8月31日至2018年9月15日，董志佳伙同戚大向、巴梦涵、陈茜钿等人给张某办理贷款9100元，后董志佳等人以垫付利息和空放贷收取利息为由占有张某款项6000元，付给李某13100元；李某1将董志佳转来的3100元抽取了好处费620元，转给张某2480元；后张某自行还贷13032元。2018年9月2日至9月18日左右，董志佳等人给李某2办理贷款10500元，李某2实际收到0元；后张某替李某2还贷18216元。2018年9月3日至9月15日，董志佳等人给杜某办理贷款19600元，经操作还了部分本息后占有11405元；2018年9月15日，董志佳通过李某1给张某退还杜某的贷款8066元；后张某替杜某还款11075元。2018年10月17日至10月24日，于景旦伙同戚大向、巴梦涵给王某1通过放空贷的方式办理贷款四次共9000元，给王某1从平台实际贷到款项7000元，其中还了本金3500元，剩余贷款3500元；在此贷款办理过程，于景旦为王某1办理贷款期间垫付1500元利息，剩余款项2000元。案发后的10月28日，于景旦将上述款项中1950元转给了王某1。16.证人吴某的证言及提供的租房合同证实：2018年8月24日，我将位于朔城区华源万和城B区1-2-303房屋租给了一个姓董的男子和一个姓陈的女子，后双方签订了租房合同，约定年租金12000元，按季度付款，当时对方说住三四个人。17.证人石某的证言证实：我是于景旦的女友。山西万事达商标事务所是于景旦投资开办的，主要给客户代办注册商标业务，我是法定代表人。办案机关从公司查获的“山西广电信息网络集团有限公司朔州分公司”的印章是2018年左右牛艳萍找于景旦帮忙办理贷款时私刻的，用完后放在了公司被查获。18.证人王某2的证言证实：2016年4月份，我租用了市建设局西侧一门市，2017年10月份转租给了石某。石某和于景旦一起给人们办理商标注册和贷款业务，从中抽取钱款。19.证人李某3的证言证实：我和王某1是朋友，曾介绍王某1找于灏办理网络贷款。当时我给于灏打电话询问办理贷款，他说有一种贷款不上征信，而且不用还，用王某1身份贷款到手后我和他一人一半，具体贷款数额没说。于灏说我帮忙介绍办贷款会给我好处费。20.证人田某的证言证实：我在平安普惠贷款公司上班。2018年10月份时，王某3来找我办贷款，但她的征信不好无法在我们公司办理，我就介绍她到朔城区华源万和城B区1栋2单元303室内办理手机网络贷款。我是在一个贷款群里知道这里能办理手机网络贷款，但我不认识这些人。21.证人王某3的证言证实：我之前想在田某的公司办理贷款，但她说我的贷款资质不行无法办理，但是她的微信朋友圈有一个办理贷款的，不是很了解。我表示想去试一试，田秀平就领我到了华源万和城B区1栋2单元303室，见到了办理贷款的于灏，于灏告诉我贷下的钱他们要分一半，而手机平台贷下来的钱可以还也可以不还。之后告诉我办理贷款需要看我的资质，拿走了我的手机交给一个较胖的男子操作。该男子向我要走了支付宝的密码，并让我在手机贷款平台上刷脸认证，接着拿着我的手机操作了约两三个小时，说从手机平台上贷下2800元转到了我的银行卡上。我问他这2800元什么时候还，他说一个星期还。之后我收到贷款平台的电话和短信，再到有凭证平台上一看发现有两张借条，每张2800元，一共5600元，而我只拿到了2800元，剩下的2800元被于灏他们拿走。我就给于灏打电话，他说他们转走的2800元由他们还款，我的2800元由我自己还款。我不清楚手机贷款的利率是多少，平台上贷的钱我也没有还。22.被害人李某1的陈述证实：2018年7月，我经朋友介绍认识了开万事达商标注册公司的于灏，知道他有贷款渠道。当月底我找于灏办理贷款，他又将我介绍到给具体办理手机网络贷的董志佳，于灏当时和我说手机平台上贷下的钱可以还也可以不还，我贷下的钱他们要分一半，我也同意了。之后由董志佳和陈茜钿用我的手机从有凭证、今借到、借贷宝三个平台操作贷款，先让我提供了支付宝、微信的账号和密码，用我的手机登录贷款平台并进行了人脸识别，具体怎么操作的我不清楚。他们操作了十天左右，每天平台都有下款，以上款项都被董志佳转到了他的手机里。全部贷完后董志佳说平台共放款16000元，给了我8515元，没有告诉我贷款的利率是多少。之后一直有平台向我打电话、发短信催债，还打电话骂我、发短信恐吓我，说要开车过来找我和父母进行报复，后来我个人实际还了1100元。董志佳等人以我的名义从网络平台实际贷款金额不清楚，但他们要挣刷单费用所以拿的比我多。2018年9月份我还介绍张某、李某2到华源万和城B区办理过手机网络贷款。董志佳用我的手机在在贷款平台上贷了大约一万元，我实际拿到手的大约是五六千，我还过贷款平台大约一千七八百元，我没有实际的经济损失，贷款平台现在没有向我催款，我现在没有接到过催款的短信息。23.被害人张某的陈述证实：2018年8月31日，我、李某2、杜某三个人想要贷款，后经李某1介绍认识了办贷款的董志佳和陈茜钿。2018年9月2日，董志佳以办贷款刷流水为由将我们领至其位于朔城区华源万和城1号楼2单元303室的办公地点，并安排陈茜钿、戚大向、巴梦涵、陈业伟等人用我们的手机、身份证、银行卡、支付宝、微信的账号和密码、家庭住址及亲朋好友的电话办理贷款。贷款办理流程是操作员向平台放款人提交申请人的资料及金额，放款人审核后在平台自动生成一个借条，作为出借凭证，我们还款后平台会将借条销毁。董志佳、巴梦涵、戚大向、陈茜钿这四人都是操作我们手机的操作员。他们在我们的手机上下载了借贷宝、有凭证、带鱼凭证等手机软件后让我们三人进行头像认证等环节，操作完成后将手机还给我们，说平台已经下款，但因我们网上贷款的流水不够，不能贷出我们要贷的钱数，董志佳还说我们三人所贷的钱全部转到他们这里工作人员的名下，由他们的人负责给我们刷流水，我们需要配合并支付因此产生的利息，当时我们三人也同意了。此后我们多次去董志佳的办贷地点，董都会安排他的人用我们三人的手机刷流水。我申请的贷款是2万元，但是经操作员多次刷流水操作后我也没有收到这些钱，就给董志佳打电话说自己不刷流水了，到了还款日我会自己还款，让他把我申请的款给我。董志佳却说前期都由他垫付还款，现在不仅没有剩余额度我还欠他钱。这样算来我一分钱没贷下来还有了外债，就和杜某、李某2商量后决定不再贷款，董志佳还到我家找我，给我打电话、发信息。2018年9月15日我和杜某到华源万和城找董志佳等人，告诉他我们不贷款了，让他将平台贷下的款给我们。董志佳先是说我在平台贷下的款就剩1000余元，杜某剩下8000元，李某2剩下5000元，我们说你们平台不规范类似套路贷，这样的话我们要报警。董志佳又说他们再重新算一算，过了一会儿说我还剩2480元，杜某剩8066元，之后将钱通过支付宝转给了我们，还答应给杜某销毁借条。等第二天我和李某2再去华源万和城找董志佳时他已不在那里，打电话联系时董志佳却说杜某还需要缴纳5800元才能将借条销毁，还让我们等他，结果到了中午也没等到，随后我们就报了警。董志佳等人用我们三人的手机和身份证在借贷平台上贷款，具体每个平台多少钱没有和我们说，而且当时是董志佳安排人用我们手机操作的，他提前向我收集了我的电子签名，每次需要签名的时候他们就会将我的电子签名填上，具体我也不清楚。现在才想清楚了他们的诈骗套路，第一期贷下款后董志佳他垫付了利息，下一期贷下的款要先还他垫付的利息，再到下一期时董志佳又用我们贷下的钱还上一期的款，这样贷款越来越多。贷到的钱是别人放的款，不是董志佳他们放的贷。贷款后我每天都会收到许多催款电话和短信，号码显示有重庆、北京、浙江还有未知号码，催款电话每天二三十个、短信七八十条，我便换了号码。董志佳等人以我的名义在平台上真实贷到9100元，我拿到手2480元，后期还款13032元。以李某2的名义真实贷到10850元，李某2本人一分也没拿到，后期我给李某2还款18216元，都是我将钱通过微信或支付宝转给李某2，李某2再用她的手机给平台还款。以杜某的名义收到贷款8066元，我一共给杜某还款11075元。给李某2和杜某还款的原因是我联系去贷的款，且董志佳跑了后，李某2丈夫跟我争吵，说麻烦是我惹下的。我、李某2、杜某的贷款都由我自己还清了。24.被害人李某2的陈述证实：我因和张某做生意需要资金，2018年9月份由张某领着到了华源万和城B区一个家里找一个姓董的人办理了贷款。当时那里有一女四男，由办贷款的人操作手机，不让我看，在此过程中我没签字也没合同，他们操作完手机后说四五天后来取钱，结果取钱时老董并不在场，只有两个年轻人在。又过了四五天就有电话催款还贷，对方一直不停给我打电话、发验证码催要贷款，我无法使用电话，对方还发信息威胁我，说不还贷就把我的裸照发到网上，还在我弟媳的手机上发过我的头像照片和其他拼图，意思是可以给我拼一个裸照发到网上。同时贷款的还有张某和杜某。听张某说我贷下2万，实际一分钱也没拿到，后我和张某到朔城分局报警。25.被害人杜某的陈述证实：我因急需要用钱找朋友张某借钱，她说这几天她也需要用钱，正准备贷款且已咨询好相关事宜，能贷的钱不少而且下款快，我就和张某还有李某2于2018年9月初到华源万和城****楼****内找办理贷款的人。当时那个家中共有四五个人，其中一个叫茜钿的女子给我们每人发了一张表要求填写贷款人资料，填写过程中有不会的地方她负责教我，张某和李某2是另外两名男子指导的。填好表后茜钿要走了我手机操作贷款，负责教张某和李某2的男子也将她俩的手机要走操作。我见茜钿在我的手机上下载了许多东西，之后识别我的人像，操作了约三四个小时后她将手机还给我，说今天在网上贷下4200元但转走了，得等所有钱都贷下来后一次性结算，让过一个星期再来。之后我先行离开，那两名男子还在用张某和李某2的手机操作。一周后我又来到办理贷款的这个地点，还是茜钿接待并像上次那样拿走我的手机操作、识别人像，我又接了几个贷款平台的回访电话。这一次茜钿操作了六七个小时，之后告诉我今天贷下的5300多元她转走了，让我一周后再来。到了她说的一个星期我独自前去，茜钿又拿走我的手机操作，在此过程中遇到解决不了的问题转由董志佳操作。过了大约两个小时后，茜钿告诉我这次贷下两三千，我便要求结算但董志佳不同意，还一直让我多贷点，我就和他吵了起来，当时还有几个办理贷款的人在场，董志佳怕影响不好就将李某1叫来给我结算。董告诉我三次一共贷了12000多元，先扣除平台收取的费用，剩余所贷款项中他要收取35%，给了我8066元。这些贷款之前他们就和我说过，我也同意。26.被害人王某1的陈述证实：我因需要资金，联系了在朋友圈里发过办理贷款信息的李某3，李说这种贷款不上征信、不用还款，额度高达30万，贷款办下来后借款人和办理人一人一半。后经李某3联系，我在市政府对面一个事务所找到了于灏，他查看了我手机里的通讯录、支付宝消费记录，还摘抄了我通话记录靠前的10个电话号码，说可以贷款但是贷多少不清楚，之后留了联系方式后我离开。过了一段时间于灏通知可以办理贷款，我就于2018年10月17日去了华源万和城B区戚大向等人住的地方，戚大向让我填写了个人信息、支付宝账号和密码，之后将我的身份证和手机拿走开始操作。他用手机下载了许多贷款平台，当时就贷下了款且转到了于灏的账户上，金额不清楚，他们说过几天将款还回去再贷款的话额度会提升。10月23日我又去了华源万和城，这次是一个较胖的男子拿走我的身份证和手机进行操作，说这次他还了上次贷的款提高了额度，接着又用我的手机下载了贷款平台软件进行操作，贷下来的钱又用我的支付宝转到了于灏手机里，数额不清楚也不让我看。次日我又去了那里，还是那名较胖男子进行操作，几个小时后他拿出手机打开一个平台让我看，显示贷款2.3万元，这次贷到的钱也转到了于灏账户中，说他在10月27日到11月2日期间会电话联系，让我过去继续由他们给操作办理贷款。10月27日我联系了于灏，他说不能办理让我等电话，到了28号晚上于灏打电话说他出事了，手机号和微信都不用了，让我不要报警，说他回来后会再给我办，我才知道自己被骗，便报了警。于灏没有和我说过贷款的利息，但说过贷款不用还，不会影响我的征信，贷款到期后催款人每天会给我打电话，我不接电话就可以了，对方打上一段时间就不打了，贷款到手后每人一半。他从平台贷了多少钱不知道，自己一分也没拿上，也没有给平台还款。我收到的催款信息显示欠款8019元。我不知道于景旦用我的手机在贷款平台上贷了多少钱，于景旦用微信给我转了1850元，我没有还过贷款平台的钱，现在还会有许多不明的电话号打在我的手机上，我从来也没有接听，也不知道是不是催款的电话，我可以提供这些不明电话号码，和以前的催款电话号码不一样。我现在没有接到过催款的短信息。27.赵冬冬的讯问笔录证实：2018年7月左右，我和于灏、戚大向、陈茜钿、阿琴一起来到朔州。于灏在市政府对面开了一家公司，业务是帮人贷款、注册商标，我在他的公司发名片和跑贷款业务，没有底薪，包吃住并按业务量提成。公司办理贷款一般是网络平台贷款，操作办理贷款的人有于灏本人、巴梦涵、戚大向。我们从客户所贷钱款中抽取15%的薪金，于灏给负责办理的人分5%。我给于灏介绍过10来个客户，都没办成也没获利。我认识董志佳，他也给客户办理贷款，巴梦涵、戚大向和一个与董志佳同居的女子都是董志佳的助手，为他的客户刷单，几人获利由董志佳分配。我和他们四人不是一伙的，我的费用由于灏负责。于灏办理的贷款分两种，一种是需要还款的贷款，利息低且不还款会影响征信，于灏抽贷款额的15%到30%；另一种不需要还的贷款称之为借条或者高炮，利息高，只要借款人扛得住电话轰炸催款就行，于灏抽50%。如果于灏把客户介绍给董志佳，董志佳抽50%，给于灏分20%，他再和巴梦涵、戚大向他们分剩下的30%，我介绍成业务的话于灏给我8%到10%，老董就是办理这种不需要还的贷款从中挣钱。本来张某是我的客户，但是她和李某1背着我和于灏找老董办理了贷款，我没有挣到钱。我让巴梦涵给我发了高炮链接并从他那里学习了办理步骤，前后共向二十多个平台贷款共计28000元，这些钱不用还，就是对方经常给我妻子和父亲打电话，我让他们别理，这些钱也不准备还。28.赵志强的询问、讯问笔录证实：2017年8月份，于灏介绍牛艳萍来我工作的宜信普惠公司贷款。公司要求牛艳萍提供户口本、身份证以及加盖单位公章的工资证明。办理过程中牛艳萍盖不了她所在的山西广电信息网络（集团）朔州分公司的章，于灏就问我怎么弄，我说这个证明上的章要求不是很严格，可以自己想办法处理一下（意思是私刻一个盖在工作证明上即可）。第二天于灏让我帮忙给刻章，我同意后通过微信收到他发来的牛艳萍单位公章样本照片和牛艳萍给的100元刻章钱，随后到马邑南路农业银行对面一个广告公司刻章，在提供了公章样本照片后一个男子花了五六分钟将章刻好给了我。牛艳萍的贷款已逾期六七个月。29.牛艳萍的询问、讯问笔录证实：2017年8月份，我找小于（于景旦）向宜信普惠公司贷款，贷款公司要求提供户口本、身份证、加盖单位公章的工资证明、结婚证，而我所在的公司是自收自支的事业单位，无法提供加盖单位公章的在职证明，于景旦就向我要走了单位公章的样本，过了几天他打来电话说能办理贷款了。我过去后看到单位证明已经弄好了，之后用该证明贷到款项11万元，36个月还清，每月还款5100元。截止接受询问我共还了9期，还剩6万多元未还。之后闲聊时我问于景旦当时给我办理贷款时私刻的公章还在不在，于景旦说在，我说妹妹办公积金贷款想让我担保，需借用一下这个公章，于景旦拿出来让我看了一下，后来我又还给了他说用的时候再来借。30.张俊的询问、讯问、讯问笔录证实：我是朔州市创视广告公司的法定代表人，要从事复印、打印、做广告牌、刻印章业务，但刻印章未经有关部门批准。2017年7、8月份，一个男子拿着印章样本到了公司，我拿着该样本到公司后边的房里刻了山西广电信息网络（集团）朔州分公司的印章交给对方，收款50元。31.被告人董志佳在侦查阶段供述：2018年6月份时我来到朔州，当时陈茜钿、于灏、赵冬冬、戚大向先来了这里。到了8月份时我要到长沙，就将巴梦涵叫来指导贷款业务。我到朔州后先在几个酒店住宿，后来租住了万和城B区1-2-303房间，住酒店的钱及饭钱都由我支出。于灏开了一个事务所和一个灏鑫金融，他负责介绍客户过来办理业务；陈茜钿、巴梦涵、戚大向是负责操作手机的业务员，给客户办理贷款时陈茜钿、戚大向负责最初的平台账户注册、沟通，巴梦涵负责后期具体操作，我负责指导他们的业务；赵冬冬负责发名片、找客户、搞宣传，于灏和我是合作关系。网络贷款分为APP贷款、高息APP贷款和电子借条贷款，高息APP贷款周利息在25%-45%期间，手续费按贷款额30%-50%收取；电子借条贷款就是在今借到、借贷宝、无忧借条等平台上贷款，周利息在20%-50%期间，手续费按每一笔贷款额的20%-50%收取。我给戚大向分过三次钱，一次1000多、一次2000多、一次4000多；给陈茜钿分过两次钱，一次1000多、一次5000多。我没给巴梦涵和赵冬冬分过钱，他们两个由于灏直接负责。2018年7月份，我通过于景旦认识了来办理贷款的李某1，之后戚大向或陈茜钿给李某1注册了账户，我教他如何用手机操作贷款，陈茜钿等人帮李某1从今借到、有凭证、借贷宝平台上贷款。于景旦和戚大向对李某1说从平台上贷下的款不用还，因为对方放贷的利率不合法。后来张某通过李某1也找到我办理贷款，和她一起来的还有李某2和杜某。我为他们三人办理贷款期间使用过我自己、妻子孙岩、陈茜钿、戚大向、巴梦涵和陈业傲的账户；使用过两个微信号，一个叫诚胜金融，绑定的是137XXXX****；一个叫天懿教育，绑定的是138XXXX****。我没有使用过银行卡转账，都是通过支付宝和微信。我的支付宝账号绑定的手机号是137XXXX****，孙岩支付宝账号绑定的是138********。陈茜钿使用的微信名叫傲虎金融。微信昵称“秋”、“借条三哥”、“酒醉三分醒”这三个微信号都是于双庆在使用。黄涌丰、陈林叶、邓坚、唐峰竹、谢国豪、林倩倩、李建辉以及微信昵称“全民财务”、“元宝金融”、“出借人04”、“小米金服财务A”、“钱袋子”、“ty67167”、“全民财务”都应该是平台上的放款人。第三方催贷公司和我没有关系。我给张某、李某2、杜某三人贷的款一共不到2万元，其中李某1介绍张某、李某2、杜某办理贷款抽取了好处费。张某、李某2、杜某前期贷款刷单用了我的钱，后来张某说不给钱就要告我，我害怕她告我就通过李某1还了张某几千元。杜某、李某2转给孙岩支付宝账户的钱是为了骗贷款作假记录用的钱，这些钱一直在我们账户里。32.被告人于景旦的供述证实：我别名叫于灏，在朔州市市府街开了一家山西万事达商标注册事务所。2018年7月份时，我通过网上一个朋友认识了戚大向、陈茜钿，又通过戚大向认识了董志佳、巴梦涵，他们四人中董志佳是负责人。2018年7月份，李某1到我的事务所找我办理手机网络平台贷款，我告诉他用他的手机在平台上贷下的钱，不上征信、不上大数据，具体还不还他自己决定，贷下的款我们和他各拿一半，接着我和董志佳联系好后让李某1直接去找董志佳。董志佳、陈茜钿等人用李某1的手机从平台上贷款，具体由董志佳负责，其他人操作。李某1从平台上贷下两万余元，李某1拿一半，我们这一方拿一半，我和董志佳平分，我拿了三四千元，董志佳拿多少我不知道。2018年10月20日左右王某3找我办过贷款，我和她说手机平台上贷下的钱不上征信、不上大数据，贷下的钱一人一半平分，具体由巴梦涵和戚大向操作。王某3从手机网络平台上贷的2800元她自己拿走了，平台上显示两笔是因为我们给刷了单。周林杰是2018年10月中旬找我办理的贷款，贷了2450元，我让戚大向和巴梦涵具体负责操作，操作了两次后巴梦涵和戚大向被抓了故无法继续。当时贷下的2450元在我手机里，之后通过微信把钱给了周林杰。2018年9月份王某1来办理贷款，办理之前我和他说贷款不上征信大数据，如果不还款就有电话催收，办下的贷款除去平台扣除的费用，剩下款项一人一半平分，王某1表示同意，我就让巴梦涵、戚大向分次操作办理贷款，多次借款、还款可以在平台上增加信用记录，下一次就可以多贷一些钱，但是每次借出来的钱都到不了王某1的手中，都在我手中拿着。同样这次贷款还没做完巴梦涵、戚大向就被抓了，我觉得事情不对就主动联系王某1和以前做过同样业务的李志宇、周林杰，将他们的钱都还给了他们。除去平台扣除的费用王某1的贷款只剩下1950元，我于10月27日还给了他，随后回家看望父亲时听说朔州警察在找我，就到派出所投案了。我、巴梦涵、戚大向和介绍人根据客户贷款的钱数按照比例分取提成，借款人能拿到贷款额的50%。我也和董志佳有过往来，他是戚大向的负责人，只要有贷款的客户我就和戚大向交涉，戚大向和董志佳汇报，由他们负责贷款，我争取介绍费。赵冬冬是我的业务员，平时跑商标注册，也负责发放办理贷款名片，名片是赵自己印制的。赵共给我承揽了四五个办理贷款的客户，因为客户资质不行所以一个也没办成。巴梦涵教赵冬冬办理了贷款。于双庆和董志佳是朋友。我在为王某1办理贷款期间使用过戚大向和我的支付宝账号，巴梦涵的记不清用没用过，使用过账号×××昵称于灏的微信账户，王某1转入我账户的钱就是从手机网络平台上贷下来的钱，然后再还回平台以骗取更高的贷款额度。我在办理贷款期间只使用过一张建设银行卡，卡号×××。石某未参与办理贷款。董志佳走了以后，因为戚大向和巴梦涵会操作贷款，就由我揽客户、赵冬冬发名片、戚大向和巴梦涵负责操作办理贷款，其中介绍客户的中间人在贷下的款中拿15%、我拿15%、戚大向和巴梦涵各拿10%，客户拿50%。贷款平台和我没有关系，也不给我返钱，我不知道第三方催贷公司。我认识宜信普惠贷款公司的业务员赵志强，平时也给他介绍客户并从中抽取提成。2017年7、8月份时，牛艳萍找到我办理贷款，但开不出办贷需要的工作证明，赵志强提出让牛艳萍提供一份单位公章的照片，随后牛艳萍将她所在单位的印章样本给了我，我用微信发给赵志强后，赵私刻了这枚章，刻章的钱是牛艳萍通过我用微信转给了赵志强。随后赵志强将公章送到我办公室，我给牛艳萍的单位证明上盖了印。牛艳萍从宜信普惠贷了11万，我收取了1万元好处费。另，我手里有前女友弓艳丽和现女友石某的一部分银行卡，×××这张卡是我舅舅的，剩下的卡记不清了，华源万和城B区里有一台黑色POS机也是我的。33.被告人陈茜钿的供述证实：2018年7月份，我和戚大向、赵冬冬、于灏等人一起来到朔州，先与戚大向、巴梦涵、商侃龙、董志佳在酒店里住了一个月，后搬到了万和城B区董志佳租的房子。这间房是我出面签的合同，董志佳和戚大向付的房租。于灏在朔州开了一家万事达事务所，赵冬冬是于灏的人，负责给于发名片和联系客户。我与巴梦涵、董志佳、戚大向是一个做贷款的团队，董志佳是负责人，指导我们操作贷款；我负责在贷款平台上刷单；巴梦涵负责贷款平台操作；戚大向负责给客户在平台上注册和客户沟通；于灏负责介绍给我们客户来赚取提成。我们主要使用今借到、借贷宝、有凭证三个平台，根据客户申请的数额帮他们从平台上贷款，我们按贷款额的一定比例抽取手续费。2018年7、8月份，于景旦将李某1介绍给董志佳办理贷款，具体由我和董志佳两人操作，具体贷下多少由董志佳负责，他说我们抽20%，剩下是李某1和于景旦的。最后贷下的钱由李某1、于景旦、董志佳三人结算。为提高贷款额度，我们还给杜某、张某、李某2三人办理的贷款刷过单，过程是他们三人在平台上先申请贷款，我们用于双庆转来的钱放贷，一周后三人通过平台把钱还给我们，我们再把钱还给于双庆，刷单的贷款利息是周利30%，每刷一单我们挣200到300元。在此期间我使用过自己和堂弟陈业傲的支付宝账号、使用过自己微信昵称tyacy和陈业傲微信昵称傲虎金融两个微信号。黄涌丰、陈林叶、邓坚、唐峰竹、冯艺明、谢国豪，林倩倩、赖铭怡和李建辉应该都是平台上的放款人。我和贷款平台、第三方催贷公司都没有关系。给张某、李某2、杜某办理贷款所贷下的钱都在董志佳和于双庆手里，具体我不清楚。34.被告人戚大向的供述证实：我与董志佳在广东认识，后来他来到朔州通过手机网络平台给别人办理贷款，我在朔州除了刷单没有其他职业。董志佳和陈茜钿住一个房间，我和董志佳介绍来的巴梦涵住一起，董志佳是我们的主要负责人。董志佳使用我的支付宝多次转账，还借用我的手机给客户转流水，给过我1200元报酬。董志佳和陈茜钿因为有人上门闹了两次就离开了朔州，并让我删掉用我手机转账的账单。张某、李某2、杜某到我们那里贷过款，他们三人贷下多少、董志佳拿了他们多少钱均不清楚。巴梦涵给于灏介绍过来的王某1操作办理过贷款，自己也给王某1在办理贷款中刷过单，钱是于灏给我们转来的。我给张某、李某2、杜某、王某1四人办理贷款下载过今借到和借贷宝平台，主要是用支付宝转账给他们刷单，使用过绑定手机号为132XXXX****的支付宝账号、两个微信号和卡号为×××的交通银行卡。我和平台、第三方催贷公司没有关系。董志佳承诺给我客户所贷款的5%-7%，其他人我不清楚；于景旦承诺给我客户贷下钱的10%，但是当时还没办理完就没拿到钱。后来我见过张某、李某2、杜某向董志佳要钱，王某1的钱在于景旦手里。李某1也是于景旦的客户，由董志佳给他办理办贷款的，记不清是谁给操作的手机。35.被告人巴梦涵的供述证实：2018年9月份，董志佳将我叫到朔州帮他给客户办理贷款业务。董志佳是我们四人中的负责人，我、戚大向、陈茜钿负责给客户具体操作手机平台贷款，是董志佳的业务员，客户贷到的款以及给客户刷单都由董志佳负责。我办理过李某2和杜某的贷款，具体数额不清楚，承诺按我完成每笔业务的10%提成，共给了我3000元酬金，给了戚大向多少酬金不清楚，但是肯定给过。我们不直接向客户要钱，是平台负责催款。我共帮董志佳做成过三单生意，办理了3万多元的贷款。于双庆和董志佳在贷款业务上是否有往来不清楚。于灏和董志佳是朋友关系，他们有业务往来。于灏曾于2018年10月份找我给王某1办过贷款，操作流程是用王某1的手机扫取我手机中贷款平台的二维码注册下载，填写贷款人的基本情况并录一段贷款人自愿贷款的视频发到贷款平台上，在这个过程中会要求贷款人提供身份证、支付宝里的芝麻信用分及个人信息。我给王某1从平台上贷款1400元、刷单是5000元。我为张某、李某2、杜某、王某1四人办理贷款期间使用过支付宝账号，绑定的手机号是151XXXX****；使用过两个微信号，一个微信号绑定的手机号是151XXXX****，另一个微信号昵称“人在囧途”，绑定的手机号记不住了；使用过一张工商银行卡，卡号×××。王浩、黄涌丰、陈林叫、邓坚、冯艺明、谢国豪、林倩倩、赖铭怡、李建辉、李宏跃，陈小庆，庞瑞祥应该都是平台上的放款人。我和贷款平台、第三方催贷公司没有联系。给张某、李某2、杜某办理贷款由董志佳负责，他们三人贷下的钱应该在董志佳手里；王某1刷单的钱是于景旦出的，他贷下的钱在于景旦手里。张某、杜某找过董志佳还吵过几次架，吵架的原因是董志佳没有将贷下的款给他们，后来董志佳和陈茜钿就离开了朔州，并让我们用快递寄去了他们的东西。2018年10月25日，于景旦将王某3领到华源万和城B区1幢2单元303室，让我给她办理贷款，我在有凭证这个平台操作，告诉王某3周利息30%，对方也同意，戚大向负责刷单。在我们居住的家中查扣的写有“星支付”的POS机是我的。用来刷我自己的信用卡。36.关于董志佳、于景旦等人涉恶团伙的情况说明，证实以董志佳、于景旦为首的犯罪团伙，以给人办贷款为幌，骗取受害人身份信息、支付宝账户及密码、微信账户及密码等个人基本信息，编造刷流水提高信用度的谎言，为受害人贷取周利息30%的贷款。董志佳、于景旦等人利用受害人不明就里的信息优势，用受害人的手机为受害人操作贷款，所贷款项全部转入董志佳、于景旦的账户，受害人分文未取却揽上了天价贷款，而且这些贷款多数是董志佳等人发放的，同时受害人会遭到催款平台及放贷方的电话轰炸、短息恐吓，让其归还贷款本金及所谓的高额利息。本案中，受害人及时报警，才避免了更为严重的后果发生。董志佳、于景旦等人利用“网络借贷平台”多人、多次制造民间借贷假象，后被朔州市公安局扫黑办认定为黑恶势力团伙。以上证据，经当庭宣读、质证、认证，本院予以确认。本院认为，被告人于景旦、董志佳、陈茜钿、巴梦涵、戚大向，以非法占有为目的，利用网络借贷平台以帮忙办理贷款为由虚增债务，非法骗取所贷款项，给多名被害人造成重大损失，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且为共同犯罪。被告人于景旦为赚取介绍费，明知是公司印章仍予以伪造并使用，其行为已构成伪造公司印章罪。本案为涉网络办理贷款诈骗案件，于景旦、董志佳、陈茜钿、巴梦涵、戚大向以办理贷款为幌实施团伙作案，先抛以所办贷款“不上征信、可还可不还”的诱饵骗取被害人信任，再套取被害人的身份、账户及密码等私密信息，编造多刷流水提高信用度的谎言，继而利用己方熟练掌握手机平台贷款办理的操作优势及受害人不明就里且缺乏基本金融常识的信息劣势，操作受害人的手机办理高利贷款，所贷款项全部转入董志佳、于景旦的账户，受害人仅获取少量钱款或分文未取，却揽上了天价高息并遭到催款平台及放贷方的电话轰炸、短信恐吓，作案手段隐秘且分工明确，犯罪涉及面广且影响恶劣，扰乱了区域内的经济、社会生活秩序，后因部分被害人及时醒悟并报警才避免了更为严重的后果发生，应当认定为恶势力犯罪。公诉机关指控两项罪名成立，应予惩处；所指控第二项罪名为选择性罪名，应根据具体案件进行明确指控，本院予以纠正，以伪造公司印章罪追究被告人于景旦的刑事责任。在诈骗共同犯罪中，被告人董志佳、于景旦提起犯意且组织策划，起主要作用，系主犯；被告人陈茜钿、巴梦涵、戚大向起辅助作用，属从犯，依法应比照主犯从轻处罚。被告人于景旦一人犯数罪，应适用数罪并罚；案发后其主动归案并能如实供述所涉诈骗罪行，当庭亦认罪悔罪，系自首，依法可对诈骗罪从轻处罚。被告人陈茜钿、巴梦涵、戚大向三人在庭审中对指控的基本犯罪事实供认不讳，自愿认罪认罚，可据此情节酌定从轻处罚。为惩罚犯罪，维护社会稳定，根据各被告人的犯罪事实、所起作用大小和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理恶势力刑事案件若干问题的意见》之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人于景旦犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五千元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月17日起至2020年11月16日止；并处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）二、被告人董志佳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月10日起至2020年9月9日止；并处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）三、被告人陈茜钿犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月10日起至2020年5月9日止；并处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）四、被告人戚大向犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月27日起至2020年3月26日止；并处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）五、被告人巴梦涵犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月27日起至2020年3月26日止；并处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）六、涉案诈骗款项，被告人应对被害人予以退赔。七、移交本院的涉案物证，予以没收，存档备查（详见后附清单）；剩余扣押未移送物证，由扣押机关朔州市公安局朔城分局依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向朔州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 李  成审判员 王  富审判员 司徒雪原 二〇二〇年八月二十七日书记员 王 学 良附：涉案物证清单：华为手机一部，串码：960983035729280；机动车驾驶证套一个，黑色皮质；身份证一个，董志佳：×××；交通银行卡一个，卡号：×××；驾驶证一个，编号：×××；邮政储蓄银行卡一个，卡号：×××；民生银行卡一个，卡号：×××；人民币一张，百元面值，编号：AZ63510869；VIVO手机一部，串码869701037766873；港币二张，十元面值和二十元面值各一张；人民币五张，其中纸币五张，硬币三个，共计22.8元；银行卡8张；身份证二张，分别是陈茜钿：×××，张秀珍：×××；居住证一个，陈茜钿：×××；小米手机一个，串码：862154034014714；华为手机一个，串码：869621031370292；黑色皮质卡包一个；交通银行卡一张，卡号：×××；工商银行卡一张，卡号：×××；建设银行卡一张，卡号：×××；浦发银行卡两张，卡号分别为×××，×××；招商银行卡一张，卡号：×××；VIVO手机一部，串码：864427039704572；黑色皮质钱包一个；建设储蓄卡一张，卡号：×××；农行卡一张，卡号：×××；交通银行卡一张，卡号：×××；身份证一张，戚大向：×××；黑色铁质耳环一个；MorefunH9POS机一个，黑色塑料外壳；MEE30移动支付终端两个，黑色塑料外壳；瑞和宝MPOS一个，蓝色塑料外壳；JLPAY蓝色刷卡器一个，型号K100，蓝色外壳；黑色皮质卡包一个，内含17张卡；黑色塑料硬皮笔记本一个，A5大小；黑色长型电话本一个，标有“2018”字样；黑色小型电话本一个，黑色皮质；黑色塑料软皮笔记本一个，标有“旺”字样；借贷式账本一个，蓝色；黑色三星手机一部，串码357470/06/713762/4；行驶证一个，王某1，×××；个人信用报告一份，大约176页；合同材料一份，大约43页；荣誉证书一张，标有“用卡达人”字样；名片六张，莉莉139XXXX****；名片二十张，标有“151XXXX****”；身份证一张，巴梦涵，×××；黑色手串一个，夹一颗白珠；黑色长型钱包一个，内含12张卡，现金200元，编号TOQ9677949DS71404030；银行卡三张，交通银行卡：×××，工商银行卡：36088312347563，招商银行卡：×××；印章一个，刻有山西广电信息网络（集团）有限责任公司朔州分公司，编号1406000032745。