湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1302刑初58号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人朱建强，男，1977年11月16日出生于湖南省涟源市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址湖南省涟源市。因涉嫌犯诈骗罪，2019年7月11日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2019年8月14日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。被告人雷志勇，男，1999年3月25日出生于湖南省涟源市，汉族，大专文化，农民，户籍所在地及住址湖南省涟源市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月21日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2019年9月26日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人严仁贵，湖南泰涟律师事务所律师，由娄底市娄星区法律援助中心指派。被告人雷霞辉，男，1977年11月2日出生于湖南省涟源市，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址湖南省涟源市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月4日被娄底市公安局娄星分局刑事拘留，2019年9月26日经娄底市娄星区人民检察院批准逮捕，同日由娄底市公安局娄星分局执行。现羁押于娄底市看守所。辩护人刘京，湖南娄星律师事务所律师，由娄底市娄星区法律援助中心指派。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉［2019］847号起诉书指控被告人朱建强犯诈骗罪、收买信用卡信息罪、被告人雷志勇、雷霞辉犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年5月18日公开开庭进行了审理。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员刘华出庭支持公诉。被告人朱建强、被告人雷志勇及其辩护人严仁贵、被告人雷霞辉及其辩护人刘京均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：一、诈骗罪2019年5月以来，被告人朱建强在互联网上散布虚假办理驾驶证的诈骗广告，在其不具备任何办理驾驶证资质的情况下，编造其在驾管所有关系，不用考试就可以办驾驶证，其中Ａ照收费16800元、Ｂ照收费9800元、Ｃ照收费5800元、摩托车驾照收费1500元的虚假信息。在骗取与其联系的被害人的信任后，朱建强先要被害人以微信转账、银行卡转账、现金存入等方式将500至1000元不等的“报名费”转入其指定的银行账户，再以驾驶证已经办下来为由，欺骗被害人通过银行卡转账、现金存入等方式将尾款转入其指定的银行账户。通过该种方式，被告人朱建强共骗取陈某、朱合华、高某、邓某、田某、朱某、赵某1、赵某2、王某1、刘某1等全国各地十名被害人财物58570元。二、收买、非法提供信用卡信息罪被告人朱建强于2019年5月份开始从事网络电信诈骗的犯罪活动，需要购买他人的银行卡收取被害人的资金。2019年5月下旬，朱建强与被告人雷霞辉联系，让雷霞辉帮助其购买银行卡。后雷霞辉与其儿子即被告人雷志勇联系，要雷志勇帮朱建强收购银行卡。2019年5月30日，被告人雷志勇以400元/张的价格在吴仁欣处收购两张银行卡（邮政银行存续卡6217995510036270840，户主吴仁欣；建设银行存续卡6236682920014126922，户主刘晓涛），并告诉了被告人雷霞辉，雷霞辉与朱建强谈好价格为每张银行卡500元，并叮嘱雷志勇千万别说漏嘴了。后雷志勇通知吴仁欣于2019年5月30日通过顺丰速运将这两张银行邮寄给了雷霞辉，雷霞辉通过其微信支付了800元给雷志勇，雷志勇随即将800元通过微信转账到了吴仁欣的微信上。雷霞辉收到银行卡后，没有将银行卡卖给朱建强而是自己以800元的价钱将这两张银行卡买下用于淘宝刷单。2019年6月下旬，被告人朱建强再次联系被告人雷志勇购买银行卡，雷志勇将此事告知雷霞辉，雷霞辉在表示同意后，雷志勇与朱建强谈妥以900元／张的价格贩卖两张银行卡给朱建强。后雷志勇再次与吴仁欣联系，谈好以500元-张的价格在吴仁欣处收购银行卡。2019年6月18日，朱建强通过微信将1800元钱转给雷霞辉，雷霞辉将钱再转给雷志勇，随后雷志勇与吴仁欣联系，要其将银行卡寄给朱建强。吴仁欣于2019年6月19日通过申通快递将一张康佳明名下的农业银行卡寄给朱建强，朱建强收到银行卡后，因密码错误，无法使用，遂又将银行卡寄还给了吴仁欣。后雷志勇在其同学黄某处收到一张邮政储蓄银行卡（卡号62×××28）、同学王某2处借到一张工商银行卡（卡号62×××53），并将这两张银行卡邮寄给了朱建强，被朱建强用于提取诈骗资金。被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉分别于2019年7月11日、8月20日、9月4日被公安民警抓获归案，到案后均对其上述犯罪事实供认不讳。该院认为，被告人朱建强以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信用，对不特定多数人实施诈骗，数额巨大；还收买他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，被告人雷志勇、雷霞辉以营利为目的，收买、非法提供他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪，收买信用卡信息罪迫究被告人朱建强的刑事责任，以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人雷志勇、雷霞辉的刑事责任。收买提供信用卡信息罪系共同犯罪，被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉均系主犯，被告人朱建强系一人犯数罪；被告人雷志勇、雷霞辉具有坦白情节和自愿认罪认罚；被告人朱建强在庭审过程中对其罪名提出异议，不能认定具有坦白情节及认罪认罚。建议对被告人朱建强以诈骗罪判处三年至四年有期徒刑，并处罚金，以收买信用卡信息罪判处六个月至一年有期徒刑，并处罚金；建议以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人雷志勇、雷霞辉有期徒刑西六个月至一年六个月，并处罚金，可适用缓刑。诉请法院依法判处。被告人朱建强辩称：其购买信用卡的行为应当被诈骗罪吸收，其行为不构成收买信用卡信息罪，在开庭后提交书面的悔罪认罪书，对公诉机关指控的罪名认罪认罚。被告人雷志勇对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪认罚，请求法院从轻处罚。被告人雷志勇的辩护人辩称：一、对公诉机关指控的事实及罪名无异议，且被告人雷志勇认罪认罚，应依法从轻处罚；二、被告人雷志勇系初犯、偶犯，且系在校大学生，此次犯罪系法律意识淡薄，被告人已认识到自己的行为错误。请求法院从轻处罚，对被告人雷志勇适用缓刑。被告人雷霞辉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪认罚，请求法院从轻处罚。被告人雷霞辉的辩护人辩称：一、对公诉机关指控的罪名无异议；二、被告人雷霞辉收买、提供银行卡数量较少，社会影响相对较小；三、被告人雷霞辉到案后能如实供述其犯罪事实，配合公安机关工作，具有坦白情节；四、被告人雷霞辉认罪认罚，系初犯，态度较好，并积极悔改；五、被告人雷霞辉系自首。请求法院从轻处罚，并对被告人雷霞辉适用缓刑。经审理查明：一、诈骗2019年5月以来，被告人朱建强在互联网上散布虚假办理驾驶证的诈骗广告，在其不具备任何办理驾驶证资质的情况下，编造其在驾管所有关系，不用考试就可以办驾驶证，其中Ａ照收费16800元、Ｂ照收费9800元、Ｃ照收费5800元、摩托车驾照收费1500元的虚假信息。在骗取与其联系的被害人的信任后，朱建强先要被害人以微信转账、银行卡转账、现金存入等方式将500至1000元不等的“报名费”转入其指定的银行账户，再以驾驶证已经办下来为由，欺骗被害人通过银行卡转账、现金存入等方式将尾款转入其指定的银行账户。通过该种方式，被告人朱建强共骗取陈某、朱合华、高某、邓某、田某、朱某、赵某1、赵某2、王某1、刘某1等全国各地十名被害人财物51770元。二、收买、非法提供信用卡信息被告人朱建强于2019年5月份开始从事网络电信诈骗的犯罪活动，需要购买他人的银行卡收取被害人的资金。2019年5月下旬，朱建强与被告人雷霞辉联系，让雷霞辉帮助其购买银行卡。后雷霞辉与其儿子即被告人雷志勇联系，要雷志勇帮朱建强收购银行卡。2019年5月30日，被告人雷志勇以400元/张的价格在吴仁欣处收购两张银行卡（邮政银行存续卡6217995510036270840，户主吴仁欣；建设银行存续卡6236682920014126922，户主刘晓涛），并告诉了被告人雷霞辉，雷霞辉与朱建强谈好价格为每张银行卡500元，并叮嘱雷志勇千万别说漏嘴了。后雷志勇通知吴仁欣于2019年5月30日通过顺丰速运将这两张银行邮寄给了雷霞辉，雷霞辉通过其微信支付了800元给雷志勇，雷志勇随即将800元通过微信转账到了吴仁欣的微信上。雷霞辉收到银行卡后，没有将银行卡卖给朱建强而是自已以800元的价钱将这两张银行卡买下用于淘宝刷单。2019年6月下旬，被告人朱建强再次联系被告人雷志勇购买银行卡，雷志勇将此事告知雷霞辉，雷霞辉在表示同意后，雷志勇与朱建强谈妥以900元／张的价格贩卖两张银行卡给朱建强。后雷志勇再次与吴仁欣联系，谈好以500元一张的价格在吴仁欣处收购银行卡。2019年6月18日，朱建强通过微信将1800元钱转给雷霞辉，雷霞辉将钱再转给雷志勇，随后雷志勇与吴仁欣联系，要其将银行卡寄给朱建强。吴仁欣于2019年6月19日通过申通快递将一张康佳明名下的农业银行卡寄给朱建强，朱建强收到银行卡后，因密码错误，无法使用，遂又将银行卡寄还给了吴仁欣。后雷志勇在其同学黄某处收到一张邮政储蓄银行卡（卡号62×××28）、同学王某2处借到一张工商银行卡（卡号62×××53），并将这两张银行卡邮寄给了朱建强，被朱建强用于提取诈骗资金。被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉分别于2019年7月11日、8月20日、9月4日被公安民警抓获归案，到案后均对其上述犯罪事实供认不讳。以上事实，被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉在庭审过程中无异议，且有公诉机关提交并经庭审质证、认证的以下证据予以证明：1、被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉常住人口信息表，证明被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉犯罪时已年满十八周岁，均达到刑事责任年龄以及被告人雷志勇系湖南电气职业技术学院数控一班学生的事实；2、到案经过、抓获经过，证明被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉系被动到案的事实；3、被害人陈某的陈述、银行转款凭证、微信聊天记录截图，证明2019年5月29日下午，其想办一张Ｃ1驾驶证，就在洛阳市涧西区喷发家中用手机在百度网页上搜索“办驾驶证”，然后百度网页第一条显示一家周口的公司，上面有个156××××****的电话。其拔勇这个电话说自己想要办张Ｃ1驾驶证，那个人说可以，需要先交1000元手续费，总共5800元，等驾驶证办好后把剩余的4800元交齐。其当时觉得自己亲自去考也考不过，他能办下证来也不错，就同意给他钱让他帮忙办证，他让其添加微信，让他通过微信转账1000元他主动添加其为微信好友后，其在微信里转款1000元，并且把身份证照片和其自己的照片发给了对方。对方说20天左右就能把驾驶证办下来。6月5日11点左右，对方给其打电话说驾驶证办下来了，并且发了一张办好的驾驶证照片，让其取到涧西区武汉路中弘酒店去取，并且给了个17103458353的手机让其联系，其赶到那个地方没见到人，就给那个人打了一个电话，他说让其把剩下的4800元转给他。其说要先给那个办证的人打电话，是真的话把剩下的钱给他。他说肯定是真的，让其放心，他通过微信发了一个银行卡号让其转给其2000元，之后其在取出现金跑到涧西区的邮政银行在ＡＴＭ机上向对方提供的账户存了2000元，转完账后其给办证的人打电话，说钱已转，让他安排人把驾驶证给其。挂完电话后，其就接到一个手机号码为173××××2530的电话，对方是男的，他说来给其送驾驶证，但是其还有2800元没有付清，要付清才能给其驾驶证。其又给办证的人联系，问怎么回事，对方说公司规定，做不了主，要付清之后才能拿证给其。其当时急着要驾驶证，就又去取了现金回到郑州路的邮政银行在ＡＴＭ机上向他提供的那个账户（62179939300********，柳强）转了2800元。转款后，打电话，那个人说要交20000元保险金，其就给办证的人打电话，那个人说这是公司规定，他没有办法。其去银行打流水和银行的人说了，银行的人劝其报警的事实；4、被害人张某的陈述、邮政银行转款凭证、通话记录、微信聊天截图，证明因为想办驾驶证，朋友朱合华和其说他在百度上搜到可以付钱直接办驾照，之后其朋友就和对方在网上联系。对方的微信号为×××，昵称是平案驾校，电话是176××××****，17103458353，对方都是男性，然后昨天下午的时候对方让其通过转账给他们4800元，加上1000元保证金，就能拿到驾照了。于是其通过金江苑邮政储蓄银行通过无卡转账的方式向对方卡号为62×××68，户名高玉豪的邮政账号转账4800元。之后又通过朋友的微信扫码支付1000元。后来他说要人身保险2万元，这时意识到被骗了就报警的事实；5、被害人高某的陈述、微信聊天截图，证明2019年7月10日因之前的驾驶证被吊销，其通过网站查找到办证广告，就联系对方咨询办驾驶证详细情况，对方让其加微信，加上微信对方让其把身份证正反面拍照给对方及本人照片，对方自称能在网上查询到，并且给其对方的邮政银行卡号（62×××28，黄某），对方给其发了收付款网站，其通过微信支付给对方2000元，对方自称后天能拿证，但至今没有拿到驾驶证的事实；6、被害人邓某的陈述，证明2019年4月9日，其在网上看到一条能代办驾驶证的信息。过了7天左右其联系对方，对方说先交800元定金，其转款800元给对方。20天后，对方说再交5000元的驾驶证，其通过手机向对方的银行账号转了5000元，过了3-4天对方给其打电话说最后3000元的行车记录仪钱转给其，就把驾驶证给其。其转款3000元，对方电话就打不通了的事实；7、被害人王某1的陈述，证明其因文化水平低，怕考不过驾照，于是在网上百度搜索驾驶证，弹出办理驾驶证的网站，其点击进去看到一个不用考试可以拿到驾驶证的网站，并留有电话，其就打电话过去和对方聊，对方承诺不用考试能拿到驾驶证，只要交7000元包过。其同意，对方添加了其微信。过了20多天，对方就在微信里说办好了驾驶证，要其将钱汇给他。其就按照对方提供的账号（62146801********，雷宇奇）汇了6500元并说如果驾驶证是真的将剩下的500元再汇寄。过了二天就接到公安机关的电话才知道被骗了的事实；8、被害人田某的陈述、微信截图，证明2019年5月22日其在网上搜索办理驾驶证，找到一个微信名叫平安驾校的人，他自称是平案驾校杨师傅。他们互相加为好友后就通过微信联系帮其办理驾驶证一事。对方向其承诺他们办理的驾驶证是真的，其共转款8800元钱给对方账号（6279958400********，高玉豪）。2019年6月5日就联系不上对方的事实；9、被害人朱某的陈述，证明2019年6月13日其在网上搜索有没有能买驾驶照的信息，其点入网页，6月14日晚有一个广西电话打过来，自称是卖驾照的杨主任，他说他是驾校的教练，驾照可以买的，但价钱高了一点，但拿证件比较快，其就信了，共转款7800元给对方账户（62122640000********，刘安均）。后其发现被骗了的事实；10、被害人徐某（赵某1）的陈述、转款凭证图片，证明2019年6月1日其女友想不用考试买驾照，其在百度上搜索到一人代办驾驶证的广告，广告还留有电话号码156××******，于是其与对方联系对方说要5800元，需要20天，并让其缴纳500元报名费，其转款470元至156××××****的微信上。过了二十多天，其与对方联系，对方拖了几天跟其说可以办下证来。又过了几天，对方和其联系称驾驶证已办好，会叫人把驾驶证送到江山来的，并用微信发了一张驾驶证的照片给其，其看了一下有点假，当时意识到受骗了的事实；11、被害人赵某2的陈述、兴业银行借记卡交易明细、微信聊天截图，证明2019年5月26日下午其用手机浏览器刷新闻，弹出免考驾驶证，承诺交完钱后15天至20天左右拿证，并提供联系电话和微信号码。其与对方联系后共转款5800元给对方账户（62122640000********）。付清后对方又说要交10000元人身保障费。其不同意交。一个星期后其联系不上对方的事实；12、被告人朱建强的微信聊天记录，证明被告人朱建强与被害人聊天办理驾驶证骗取钱款的事实；13、被害人刘某1的陈述、中国邮政银行入账汇款业务凭单、微信转款凭证，证明其在延安赶火车时遇到一男子，称认识北海公安和交警的人，可以办理各种驾驶证，要6800元，其答应了，对方要其加微信。其共转款6800元给对方账户（62179939300********），转钱后对方又要其转20000元钱说是保障对方的人身安全的钱，其发现不对之后没有转钱的事实；14、娄公物鉴（电证）字［2019］122号物证鉴定，证明公安机关已将手机里的信息收集成电子信息的事实；15、银行转款明细，证明被告人微信绑定银行卡的明细情况；16、取款视频截图，证明被告人朱建强在银行取款的视频；17、辨认笔录，证明被告人雷志勇辨认出朱建强的事实；18、提取笔录，证明公安民警抓获雷志勇提取手机一台，号码为183××××****、185××××****，四张银行卡62×××64、62×××02、62×××01、62×××82以及抓获朱建强提取了工行卡三张、建行卡二张、邮储二张、招商银行卡一张、信用社银行卡一张、身份证（唐鹏涛、彭某）、手机收款宝及现金800元、无线网卡、优盘、手机卡三张、笔记本电脑、笔记本一本、印章9个、空白证书一个、手机13台及公安机关提取了王某3所在超市的视频的事实；19、抓获现场照片，证明公安机关抓获朱建强时朱建强家中的状况；20、笔记本复印件，证明部分被害人的信息情况；21、证人王某2的证言，证明雷志勇向其和黄某借了银行卡，其的银行卡为工行尾号为62×××53的事实；22、证人黄某的证言，证明雷志勇向其借了邮政储蓄银行卡，其卡号为62×××28的事实；23、证人刘某2的证言、微信截图，证明朱建强要其转款1800元给雷霞辉的事实；24、证人王某3的证言，证明2019年7月10日中午1点多钟，有一名年约40岁左右的中年男子到其所有的超市刷ＰＯＳ机，其收报了2个点的手续费的事实；25、证人彭某的证言，证明其辨认出公安机关在朱建强处查扣的身份证上的信息系其的，但照片不是其的事实；26、被告人朱建强的供述，证明其实施是的虚拟国理驾驶证诈骗。整个作案过程由其一个人实施。其先在百度上发布广告，然后负责准备作案用的手机、电话卡、银行卡等物品，负责与受害人沟通实施诈骗，等受害人资金到账后，其负责去银行取款，其作案地点主要主要是在居住的房屋：娄星区丽春路“丽春小区”3栋2603室或是娄底城区，其将作案手机随身携带方便接听受害人电话。诈骗过程是其事先在娄底录岛位置购买数部手机和电话卡，电话卡是不记名的，然后在淘宝上购买数张银行卡，银行卡背面注明卡主姓名和取款密码，具体找谁买的不清楚。最后在网上联系人员要求对方帮其在百度网上发布办理驾驶证的信息，受害人只要在网上搜索办理驾驶证，就会搜索办理驾驶证，如果受害人来某称要办驾驶证，其会告诉对方办理驾驶证的费用5800元，产生支付1000元的报名费，剩余的4800元等驾驶证办好之后再支付。只要受害人愿意办驾驶证就会先行支付报名费到其提供的银行卡账号上，其等钱已到账就立马将钱取出来，取款都是在娄底城区的银行ＡＴＭ机上，其将钱取回家后用于生活开支。2019年5月底的样子，其通过电话155××******和朋友雷霞辉联系，问他哪里有银行卡卖，然后他就要其跟他的儿子雷志勇联系，并将雷志勇的电话号码截图给其，要其跟雷志勇联系。到了6月下旬，其就直接跟雷志勇联系，说要买两张银行卡，并且谈好价格是900元一张卡。然后其就将收货地址以短信的形式发给其，收货地址是湖南省娄底市娄星区丽春路华光山庄，收件人李红，收件电话183××******，然后将1800元钱购买银行卡的钱用微信转到雷霞辉的微信上。后其就收到了一张农行卡，但是当时银行卡密码错误，其与雷志勇联系，退了回去，后来雷志勇又将王某2名下的工行卡62×××53以及黄某名下邮储卡62×××28寄过来，当时是其取的卡，其印象中共从雷志勇处成功购买了三张银行卡，其中农行卡密码不对退了回去的事实；27、被告人雷志勇的供述，证明2019年5月份的时候，其父亲雷霞辉打电话给其问认识收银行卡的人，能不能搞到银行卡，其回答说应该可以收购银行卡。过了两天，一个男子用183××××****的手机打电话，自称是其父亲的朋友，看其有没有银行卡卖。其说可以去收购几张，问他用银行卡做什么，他说淘宝刷单用，里面会有人打钱进去，但钱不能取，需要找熟人收购卡。然后其说可以搞到一两张卡。当时他们谈好以600元一张银行卡的价格卖给他2张银行卡。当天晚上其与吴仁欣联系问能不能搞到银行卡，并告诉他有人用银行卡来淘宝刷单，其与吴仁欣谈好以400元一张的价格购买两张银行卡。第二天，其用电话与父亲的朋友联系，说收购到银行卡，一共1200元，卡号和密码、姓名都会写在卡上面，并要他将收货地址发给其。其收到地址后将地址发微信告诉吴仁欣。当天下午吴仁欣就将卡邮寄过去了。其收到后就告诉父亲的那个朋友已邮寄过来。第二天其转款800元给吴仁欣。6月中旬父亲的那个朋友问还有稳当的银行卡没有。其就说可以搞到，搞到了再发信息给其。其与吴仁欣联系，他说上次价格太低了，其说500元一张可以吗，他说好，其就以900元一张一共两张，他就把地址发给其。过了一天，其催吴仁欣搞好没有，吴仁欣说只有一张，过后再发一张，当天下午吴仁欣寄过去。其把银行卡尾号为8666的工商银行卡发给父亲的朋友，父亲的朋友转了1800元给其。过了两天，父亲朋友来电话说，密码错误，输入三次错了，卡被锁了，就把那张卡退了回来。于是其找到班上同学黄某和王某2在他们那里拿了两张银行卡，通过圆通快递，给父亲朋友邮寄，并将银行卡的卡主姓名、银行以及密码以短信息的形式发给父亲朋友的事实；28、被告人雷霞辉的供述，证明2019年5月下旬，朱建强打电话给其，问能不能买到卡，其说没有。他说看学生能不能搞到。其回答要问下雷志勇才知道，其与雷志勇联系，雷志勇说有没有银行卡，他说他能找到。然后过了一两天样子，雷志勇就发微信给其，说搞到了三张银行卡，400元一张。然后其跟朱建强联系，告诉搞到银行卡，500元一张银行卡。具体的事情要雷志勇和朱建强谈。然后其把朱建强的电话号码以截图的方式发给了雷志勇，要他们自己去联系。后雷志勇说朱建强一下要三张又只要一张，现在卡难得搞的，干脆把卡寄给其，当时其听说搞淘宝刷单可以赚钱，其想把银行卡留下来就跟雷志勇说可以。第二天其就收到两张银行卡，收卡后其转款800元给雷志勇。其收卡后用来淘宝刷单。6月中旬其买来的建行卡已有400多元被转走，与雷志勇联系，雷志勇说还花呗。后来做淘宝亏了，就把那两张卡丢了。到了6月下旬，雷志勇说朱建强要买两张银行卡，900元一张，一共1,800元，其说能帮一下就帮一下，后来朱建强收到一张卡说用不了，其跟雷志勇说搞不好就把钱退给朱建强，后来的事情雷志勇和朱建强处理好了的事实。本院认为，被告人朱建强以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信用，对不特定多数人实施诈骗，数额巨大；还收买他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，被告人雷志勇、雷霞辉以营利为目的，收买、非法提供他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，应当以诈骗罪、收买信用卡信息罪追究被告人朱建强的刑事责任，以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人雷志勇、雷霞辉的刑事责任。被告人朱建强系一人犯数罪，依法数罪并罚。在收买、非法提供信用卡信息共同犯罪中，被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉均起了主要作用，均系主犯；被告人雷志勇、雷霞辉到案后均如实供述了其犯罪事实，依法从轻处罚；被告人朱健强在开庭后向本院提交书面的悔罪认罪书，表示公诉机关指控的事实及罪名予以认罪，可认定坦白情节依法从轻处罚；公诉机关关于以诈骗罪判处被告人朱建强三年至四年有期徒刑，并处罚金，以收买信用卡信息罪判处六个月至一年有期徒刑，并处罚金；以收买、非法提供信用卡信息罪判处被告人雷志勇、雷霞辉有期徒六个月至一年六个月，并处罚金的量刑建议恰当，本院予以采纳。公安机关扣押的作案工具应予以没收。辩护人提出被告人雷霞辉系自首的观点，经查，被告人雷霞辉到公安机关去了解其子雷志勇的相关情况时被抓获，其没有投案的主观意愿，不能认定为自首，故该辩护观点，本院不予采纳。辩护人提出对被告人雷志勇、雷霞辉适用缓刑的观点，根据被告人雷志勇、雷霞辉的犯罪情节、社会危害不能适用缓刑，故该辩护观点，本院不予采纳。辩护人提出被告人雷志勇、雷霞辉具有坦白情节且认罪认罚，与审理查明的事实一致，本院予以采纳。被告人朱建强辩称其行为不构成收买信用卡信息罪的观点，经查，根据已查证的被害人的陈述，均不能证明其被骗的款项转入了被告人朱建强在被告人雷志勇处购买的两个银行账户，被告人朱建强收买信用卡的行为与诈骗行为之间不成立牵连犯，应当数罪并罚，故该辩护观点，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人朱建强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；数罪并罚，决定合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年7月11日起至2023年1月10日止）。二、被告人雷志勇犯收买、提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年8月21日起至2021年2月20日止）。三、被告人雷霞辉犯收买、提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年9月4日起至2020年9月3日止）。四、责令被告人朱建强在本判决生效后一个月内退赔被害人陈某5800元、被害人张某5800元、被害人高某2000元、被害人邓某8800元、被害人王某16500元、被害人田某8800元、被害人朱某7800元、被害人赵某1470元、被害人赵某25800元。五、公安机关扣押被告人朱建强、雷志勇、雷霞辉的作案工具，依法予以没收，上缴国库。上述罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周 敏人民陪审员  钟艳群人民陪审员  廖 瑛二〇二〇年八月六日书 记 员  申玉茜附本判决书引用的相关：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。