河南省临颍县人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1122刑初98号公诉机关河南省临颍县人民检察院。被告人赵会敏，曾用名赵慧敏，女，汉族，1960年5月15日出生，大专毕业，中共党员，原宋**基金会暨河南省公益医保中心临颖办事处负责人，现住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月8日经临颍县公安局决定取保候审。2018年6月8经本院决定取保候审。2019年5月27日经本院决定监视居住。2019年11月23日经本院决定取保候审。2020年7月28日经本院决定监视居住。辩护人毛会春，河南顺意律师事务所律师。被告人高德恩，男，汉族，1962年11月26日出生，高中毕业，河南省诚信贷款信息咨询有限公司业务员，现住临颍县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月13日经临颍县公安局决定，同日被临颍县公安局刑事拘留;因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月19日经临颍县人民检察院批准逮捕，同日由临颍县公安局执行逮捕。2019年7月27日经本院决定取保候审。2020年7月23日经本院决定监视居住。辩护人高萌，临颍县法律援助中心律师。临颍县人民检察院以漯临检公诉刑诉【2017】336号起诉书指控被告人赵会敏、高德恩犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉，本院于2018年12月13日作出（2018）豫1122刑初34号刑事判决书，被告人赵会敏上诉至漯河市中级人民法院，漯河市中级人民法院以（2019）豫11刑终36号刑事裁定书将该案发回本院重审。期间临颍县公安局对赵会敏、高德恩涉嫌非法吸收公众存款一案的涉案金额进行鉴定。本院依法另行组成合议庭，于2020年8月14日公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员陈孝骞、卢静出庭支持公诉，被告人赵会敏及其辩护人毛会春，被告人高德恩及其辩护人高萌均到庭参加诉讼，现已审理终结。临颍县人民检察院指控：2013年至2015年期间，被告人高德恩以5厘的利息，在临颍县皇帝庙乡王老庄村及周边村公开吸收公众存款共计124.925万元，转手将吸收的资金经赵会敏投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，从中赚取利差(每一万元返400元)，非法获利12万元左右。公司吸收资金后，将其投放到珠宝、酒及个人借贷，致使赵桂芝等储户共计123.925万元资金无法及时支取。2013年至2015年期间，被告人赵会敏作为河南省诚信贷款信息咨询有限公司临颍县联系人经手将公司业务员高德恩非法吸收的资金124.925万元、唐某1(已起诉判决)非法吸收的资金308.84625万元、赵桂菊、高克枝、高改霞、王秀霞等人吸收的资金70.2万元和自已吸收储户的资金23万元投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司吃利差，至案发前共吸收526.9712万元资金，致使储户共计365.165万元资金无法及时支取。2020年6月17日临颍县人民检察院另补充起诉：2013年至2015年期间，被告人赵会敏作为河南省诚信贷款信息咨询有限公司临颍负责人，将公司业务员高德恩非法吸收的资金47.125万元、高改霞、张水淼、尹某等人吸收的资金56.16万元和自己吸收储户的资金3万元投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，共计106.285万元。2013年至2015年期间，被告人高德恩以高息，在临颍县皇帝庙乡王老庄村及周边村公开吸收公众存款43.075万元，转手将吸收的资金经赵会敏投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司。为认定上述事实，公诉机关当庭提交并出示了：1、书证:河南诚信贷款信息咨询有限公司的借款凭证、河南诚信贷款信息咨询有限公司分期还款协议书、河南诚信贷款信息咨询有限公司借款数据、企业法人营业执照、出资信息、法定代表人信息、账户交易明细、业务报表、情况说明、案件来源及抓获经过、违法犯罪记录查询、户籍信息;2、证人刘某、尹某、王某、唐某2、李某等人的证言;3、被害人杨某、陈某等人的陈述;4、被告人高德思、赵会敏的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人赵会敏经手将河南省诚信贷款信息咨询有限公司业务员高德恩等人及其本人非法向社会公众吸收的存款共计633.2562万元资金，投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，数额巨大；被告人高德恩非法向社会吸收存款168万元，经赵会敏投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，数额巨大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，请依法判处。被告人赵会敏对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人毛会春的辩护意见：1、被告人赵会敏既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，依法不应追究其刑事责任。本案河南省诚信贷款信息咨询有限公司吸收公众存款，均是诚信公司的名义进行的，所筹集资金也属于公司所有，应当属于单位犯罪。在本案中，诚信公司在临颍吸收公众存款时，公司负责人王保磊和几名负责人在临颍宋**基金会办公室开会，要求让宋**基金会的原班义工给诚信公司开展吸储工作，赵会敏明确表示拒绝。另外，王保垒、刘某等人的多次供述均表示赵会敏为诚信公司提供办公地点，召集一下原基金会的业务员，其一没有与公司客户直接发生业务往来，二没有直接参与吸储计划制定和实施。赵会敏不是受单位指派奉命而实施一定犯罪行为的人员，不应以直接责任人追究刑事责任。2、被告人赵会敏对于公司的违法犯罪的真实意图并不清楚，主观上并无犯罪的故意。如前所述被告人赵会敏主观上并没有向储户吸收存款的行为，因在漯河市宋**基金会领导的安排下，将临颍县宋**基金会的办公场所提供诚信公司使用，并在公司领导的授意将部分原来宋**基金会人员引荐给诚信公司。被告人赵会敏既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，对于公司的违法犯罪的真实意图并不清楚，主观上并无犯罪的故意，依法不应追究其刑事责任。3、如果经审理认定被告人赵会敏的行为构成非法吸收公众存款罪，则辩护人还提出如下量刑意见：1、本案应为单位犯罪，而非自然人犯罪，应以赵会敏实施参加的犯罪活动承担刑事责任。2、被告人赵会敏应当认定为从犯。一是从主观上来看，被告人赵会敏并非此次共同犯罪的起意者，没有实施非法吸收公众存款的故意。二是从客观上来看，诚信公司所吸收进来的资金，均由公司财务刘某进行统一收取，统一报表后当天转到诚信公司，并不经赵会敏审阅签批，其不知道当天共吸收多少存款，并未有中途截取资金的行为;吸收进来的资金，均归公司法定代表人王保垒处置，被告人赵会敏并不享有资金的处置权，客户资金的损失大小均由王保垒决定和导致。被告人赵会敏在客观层面上为王保垒为首的犯罪团伙提供了一定的便利和帮助，创造了条件，对犯罪结果所起的作用较小，应属于从犯，依法应从轻处罚。3、被告属于初犯、偶犯。4、积极退赃，具有明显的悔罪表现。被告人赵会敏本人也是本案的受害者，而且毕生积蓄也被王保垒等人悉数骗走，但案发后还是积极想办法借钱，弥补了部分被害人的损失。综上，被告人赵会敏在该起案件中，仅是提供办公场所收取办公经费，所起作用较小，参与的情节显著轻微，社会危害性不大，其既不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，应依据刑法第十三条之规定，不应追究其刑事责任。被告人高德恩对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人高萌的辩护意见：1、对临颍县人民检察院指控被告人高德恩犯非法吸收公共存款罪，辩护人不持异议;2、高德恩违法所得的具体金额，现无任何书证予以证实，指控高德恩非法获利12万元的证据不足;3、高德恩无违法犯罪记录，在本案涉嫌犯罪过程中属从犯，据其到案经过应认定为自首，且已积极兑付挽回部分储户损失，自愿认罪认罚，依法具有从轻、减轻与从宽处罚的情节。经审理查明：2013年至2015年期间，被告人高德恩以5厘的利息，在临颍县皇帝庙乡王老庄村及周边村公开吸收公众存款共计168万元，转手将吸收的资金经赵会敏投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，从中赚取利差(每一万元返400元)，非法获利12万元左右。公司吸收资金后，将其投放到珠宝、酒及个人借贷。2013年至2015年期间，被告人赵会敏作为河南省诚信贷款信息咨询有限公司临颍县联系人经手将公司业务员高德恩非法吸收的资金172.05万元、唐某1(已起诉判决)非法吸收的资金308.84625万元、赵桂菊、高克枝、高改霞、王秀霞、尹某、张水淼等人吸收以及自己吸收储户的资金152.36万元投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司吃利差，至案发前共吸收633.2562万元资金。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人高德恩的供述，其供述在宋**基金会的时候其就跟着赵慧敏主任干，基金会停止业务之后，把钱放到诚信公司，诚信公司的几个领导人王保垒、任广立、包俊强、赵慧敏也都是宋**基金会的老人，在都市村宾馆开了动员大会，他们都发言了说公司实力雄厚，挂靠的是山东的东方正捷公司，钱存到诚信公司比存银行利息高得多，而且随时用钱随时可取，受法律保护，其也是这样给老百姓讲的。其供述吸收的存款大部分是王老庄村的，涉及到其他乡镇的都是其的亲戚、熟人。存款的总金额是270万元到280万元之间，后来发现诚信公司给老百姓的存款兑付的不及时了，老百姓都着急取钱，公司当时没有钱，其就和公司、储户商量，有愿意的人几个人合在一起，要了公司在许昌的商品房，一套是86万多元，一套是32万元左右，借款凭证公司都收回去了，算是兑付了，剩余没有兑付的还有150万元左右。这150万元，其个人兑付的有30万元左右，其兑付的其已经把借款凭证收回了，在其老婆手里，现在外边的借款凭证也就是有120万元左右。其供述其也是按照王保垒、任广立、赵慧敏他们说的，口头给群众讲存到河南省诚信贷款信息咨询有限公司的利息是10000元一年给利息500元，比存银行利息高得多，而且随时用钱随时可取，很安全没有一点问题。其供述是2013年11月份开始把其在临颍县皇帝庙乡王老庄村吸收的资金以现金的形式给诚信公司送去，公司的刘某收到钱后按照其给他提供的名单开票，等到下个月，刘某把公司给其个人的每一万元400元的手续费给其。其总共从诚信公司得到了大概有12万左右的手续费。2、被告人赵会敏的供述，其供述2006年11月份其通过包俊强介绍任宋**基金会暨河南省公益医保发展中心临颍办事处主任，2014年底经省公司要求办事处各种证件相继注销。其供述基金会、公益医保中心在结尾期间，漯河市宋**基金会负责人包俊强和“河南省诚信贷款信息咨询有限公司”的领导王保垒找到其说让宋**基金会的原班义工给河南省诚信贷款信息咨询有限公司开展工作（民间借贷），当时其坚决表示其不加入，也不能用其办事处的工作人员。后来经包俊强，王保垒，任广立他们以及基金会、公益医保中心领导的多次劝说，其同意包俊强、王保垒、任广立借用临颍办事处的办公场地，他们派人过来做民间借贷，王保垒公司给其解决基金会、公益医保中心办公费用，其实到2015年5月底就不再支付一切费用了。其供述王保垒公司给基金会公益医保中心出办公经费多少其不清楚，经费有时候是现金，有时候是打到银行卡上。其供述河南省诚信贷款信息咨询有限公司好像是2013年底王保垒公司开始派人借助基金会、公益医保中心临颍办事处的办公场地开始搞民间借贷，就一个工作人员叫刘某。其供述认识唐某1，他原来在宋**基金会做义工，但没说过让他给河南省诚信贷款信息咨询有限公司吸收存款。其供述其给诚信公司也吸收的有资金，其办理的业务票据上经手人都是其的印章，没有其印章的都不是其办理的。经其手办理的其都已处理完毕。河南省诚信贷款信息咨询有限公司给储户的利息票上打的是一万元的年息是500元。公司吸收的存款经刘某的手当天转给公司，其不知道户名是谁的。其供述其不知道河南省诚信贷款信息咨询有限公司在临颍县吸收有多少资金，其不是河南省诚信贷款信息咨询有限公司在临颍县办事处的负责人，当时河南省诚信贷款信息咨询有限公司派的刘某来办理临颍的业务。经去公司找王保垒核实，涉及临颍的资金大概有600万元，详细情况底册以河南省诚信贷款信息咨询有限公司的账目为准。公司的总部在郑州，法人代表是王保垒。3、集资参与人吕秋云、夏月芹、郭秀玲、赵桂芝、杨某等人的陈述、借款凭证、分期还款协议书及受害人经济损失统计表，证明经高德恩手在临颍县皇帝庙乡王老庄村及周边村公开吸收储户存款涉及33人次，共计124.9250万元，交给河南诚信借款信息咨询有限公司且在案发前仍有储户资金123.925万元无法归还。4、集资参与人贾新义祁月花、杨自力、张全民、贾见平等人的陈述及加盖有河南诚信贷款信息咨询有限公司合同专用章的借款凭证、河南省诚信贷款信息咨询有限公司提供的吸收唐某1存款明细单，证明经唐某1手在临颍县陈庄乡胡庄村及周边村吸收储户资金共计308.84625万元，交给河南诚信贷款信息咨询有限公司，现还有54户涉案金额148.04万元无法归还。5、集资参与人赵桂菊、贾花玲、崔振全、高克枝、高改霞、王秀霞等人的陈述及加盖有河南诚信贷款信息咨询有限公司合同专用章的借款凭证、分期还款协议书及经赵会敏手吸收储户资金情况统计表，证明经赵会敏个人手在临颍吸收储户资金共计93.2万元，存放在河南诚信贷款信息咨询有限公司且尚无法归还的事实。6、证人李某的证言，其证实其丈夫高德恩最早是农行的信贷员，后来干的邮政业务员，最后取消业务员后就一直在家。原来不认识的一个叫赵慧敏的和她老头邢志强多次到家里找其丈夫高德恩做工作，让德恩到临颍县宋**基金会干义工，到了２０１４年初其听德恩说赵会敏给他们说基金会的业务停了，以后让他们开始做东方正捷的业务，谁知道到最后成非法集资了。7、证人刘某的证言。其证实大概2012年，宋**基金会的临颍县负责人赵会敏找到其，让其到基金会打工，2013年10月，基金会业务停止办理了，原基金会工作人员王保垒、包俊强、任广立来到临颍县找赵会敏做工作，让赵会敏继续利用原基金会的渠道继续开展业务，赵会敏当临颍县的负责人，赵会敏考虑了一下就同意了。其证实当时临颍办事处的场地还是原来基金会的办公场地，在工商银行二楼，因为业务员多，办公场地小，开会是在都市村宾馆二楼，王保垒主要介绍诚信公司挂靠的是山东东方正捷公司，他本人也有雄厚资产，禹州也有果园生意，许昌也有锁具厂，反正是证明自己资产多，群众存款不用担心，随后诚信公司的合伙人包俊强、任广立也先后发言，证明自己资产雄厚，因为以前在基金会干了多年，在资金运作方面有能力，经验丰富。也明确赵会敏是临颍办事处的负责人，赵会敏随后也发言说，民间借贷受法律保护，还说山东的东方正捷公司实力雄厚，好像会后他们还领着业务员到山东考察了。部分业务员还真的认为是为东方正捷做业务呢。后来的业务员来办业务，赵会敏也是给他们介绍的东方正捷公司。都是给群众开的借款凭证都是河南省诚信贷款信息咨询有限公司，借款人也是王保垒、包俊强、任广立。王保垒他们还给业务员开过一次会，时间大概是2014年底或2015年初，地点是工商银行，目的是安抚业务员，说明公司的业务很正常，让他们放心。公司也不是有风险的项目，投资的还有比较安全的医院、珠宝、写字楼、商品房。赵会敏随后也强调了一下王保垒的讲话是真实可信的，让业务员放心。其证实临颍县的工作人员赵会敏是负责人，其和李媛媛、尹某是打工的。临颍县吸收群众存款的业务员大概都有30多个呢，业绩比较好的，吸收存款比较多的业务员其知道的有唐某1、李自德（固相）、田保恒（巨陵），他们三个是站长级，业务多，他们手下还有业务员，另外还有高德恩、屈长顺、杨自德、师海法、吕志淼。其证实业务员到临颍县办事处存款，收到后先给公司发电子报表，然后当天业务存款当天直接汇给公司。不过夜。8、证人唐某1的证言，其证实吸收储户资金给河南省诚信贷款信息咨询有限公司有307万元，公司法人是王保垒，此公司给储户的利率年息是5厘，给其的好处费是年息4厘。经手人是临颍县的赵惠敏，赵惠敏原来做的是宋**基金。其证实河南省诚信贷款信息咨询有限公司有的资金是通过宋**基金会的原临颍县办事处主任赵惠敏雇用的工作人员刘芳芳、刘某、尹某、媛媛办理的，有时候也交给赵会敏，次数很少，缴款基本上是现金，有时候也转账（建行卡），然后公司出手续，出个借款凭证，上面有出资人姓名、金额、时间，再盖上“河南省诚信贷款信息咨询有限公司”的合同专用章，其再交给储户。赵会敏给其说，搞来一万元的资金，她每年给投资人500元利息，给其400元好处费，2013年的10月底开始其给赵惠敏所在的公司搞资金一直到被拘留。其证实最初是跟着赵慧敏开展宋**基金业务的，后来宋**基金会的业务停了。大约是2013年11月份，赵慧敏召集临颍县的业务员有其、田保恒、李自得到漯河一家医院（是包俊强开办的）集合，当时有舞阳的、源汇区的、召陵区的、郾城区的业务员，当时乘坐两辆大巴说是去山东济南参观那里的投资公司。参观回来之后，在临颍县都市村宾馆赵慧敏召集临颍的业务员开会，当时在会议主席台上坐的有赵慧敏、王某、包俊强，还有叶县的一个负责人。开会时，赵慧敏介绍的主席台上人员的基本情况，这时我才认识王某。会议内容主要介绍王某的公司实力雄厚，让临颍的业务员给其吸收存款。这次会议后，赵慧敏就负责临颍县的业务了。9、证人王某的证言，其证实河南省诚信贷款信息咨询有限公司大概是2013年底开始在临颍设的办公地点开始吸收资金的。当时是借用赵会敏的临颍县宋**基金会的办公地点，并沿用赵会敏原来基金会的业务员来吸收资金，赵会敏负责着河南省诚信贷款信息咨询有限公司在临颍县吸收资金的事情。其证实在临颍吸收资金其都让赵会敏全权负责的，具体的其不清楚。利息是其照着临颍赵会敏那里提供的数额，让公司给赵会敏打过去相应的“费用”，具体怎么分就是赵会敏的事了。在临颍县吸收公众存款这件事情上，赵会敏就是提供一下办公地点，召集一下原基金会的业务员。临颍的业务员其不熟悉，其都是通过赵会敏来开展临颍的工作。刘某是诚信公司在临颍招的员工，就是负责收款和向公司打款。诚信公司是加盟的山东正捷公司，这个是有加盟手续的，就是学习山东正捷公司的理念和政策。这个其在临颍给业务员开会的时候就说过，还带部分业务员到山东参观过。公司吸收公众存款都有账本，但是在负责财务的吴阳那里，现在负责财务的吴阳被嵩县公安局网上通缉着。其证实河南省诚信贷款信息咨询有限公司的具体投资项目有：一是加盟的东方金钰，在许昌的名称是许昌市玉满堂珠宝有限公司，地址在许昌市七一路中段。这个店现在已经停了，货物都在禹州市公安局扣押。二是公司代理的石斛仙酒。其他的都是把钱投到个人借款上了。10、证人尹某的证言，其证实2007年以前其在南街农业银行干出纳柜员工作。2007年下岗后，赵会敏给其打电话，让其到她负责管理的宋**基金会做中国人寿保险代理业务和揽储工作。2013年宋**基金会停办了，赵会敏便加盟了东方正捷公司，其继续负责保险业务受理业务和揽储业务。当时还在都市村宾馆二楼宴会厅做了宣传，通过视频资料宣传东方正捷公司的实力背景。事后，赵会敏和邢志强还召集一部分业务员到山东东方正捷公司实地考察过。2015年8月份，公司资金周转不开了，赵会敏才说因为加盟费原因，之前一直做的不是东方正捷公司，而是做的许昌诚信贷款咨询有限公司王保垒的业务。其证实赵会敏开会时，要求业务员，尽量把亲戚朋友的钱拉到公司存储，增加公司的揽储业务量。揽储任务量达到标准后，有外出旅游的奖励。当公司资金周转不开时，赵会敏告诉手下业务员，重新拉够储户10万元存款，奖励国内旅游，拉够存款20万元，奖励国外旅游。11、被告人高德恩、赵会敏的户籍证明。12、抓获经过。13、违法犯罪记录查询。14、李某提供的借款凭证及相关材料，证明已偿还并收回借款凭证及手写材料。15、刘某提供的业务报表。16、赵会敏的病历材料。17、河南诚信贷款信息咨询有限公司企业法人营业执照、出资信息、法定代表人信息、变更登记后的营业执照等。18、情况说明。19、高德恩名下卡号的交易明细。20、临颍县皇帝庙乡第十二届人民代表大会代表候选人初步建议人选考察情况评价表。21、赵会敏到案经过。22、禹州市公安局对王保垒立案决定书、取保候审决定书、协助查封通知书等。23、赵中华工商银行账户17×××88的交易明细。24、赵会敏建设银行卡号43×××45、账户25×××03、卡号55×××92的交易明细。25、赵会敏中原银行交易明细。26、晁国森中原银行交易明细。27、临颍县公安局豫华凯司鉴字【2020】第82030282号专项审计报告。28、河南省诚信贷款信息咨询有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证。29、临颍与公司业务往来未兑付明细表，证明未兑付246.29万元，由王保垒出具并加盖公司印章。30、关于临颍县的兑付方案。31、查封扣押房产相关证明，证实查封王保垒妻子王雪敏名下郑州郑东新区九如路东、龙湖外环南路北5A号楼6层603（合同号D140××××****）、604（合同号D140××××****）号房产；东风南路东、金水路北2号楼1层103号房产；许昌许继花园二期14号楼1层北起1-2间，2层东侧北起1-5间，2层西侧北起1-5间。查封王某儿子王光辉名下许昌许继花园二期14号楼1层北起3-4间，2层东侧北起6-9间，2层西侧北起6-11间；许昌恒达嘉年华1号楼1层13、15、16号房产。上述事实和证据已经当庭举证质证，查证属实，足以认定。本院认为：被告人赵会敏经手将河南省诚信贷款信息咨询有限公司业务员高德恩等人及其本人非法向社会公众吸收的存款共计633.2562万元资金投放到河南诚信贷款信息咨询有限公司，数额巨大，由该公司用于投资项目。被告人高德恩作为多家业务单位的业务员，非法向社会公众吸收存款168万元，经赵会敏手投放到河南省诚信贷款信息咨询有限公司，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。临颍县人民检察院指控被告人赵会敏、高德恩犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。经审理查明本案涉嫌单位犯罪，因所涉嫌犯罪的单位目前尚未被起诉，造成本案退赔主体缺失。本案被告人高德恩及赵会敏系河南诚信贷款信息咨询有限公司吸收资金的具体实施者，有被告人供述、证人证言、集资参与人的供述及相关存款凭证、还款协议等证据证实，对被告人赵会敏、高德恩应按照其在本案中所起的作用判处刑罚。被告人赵会敏为河南省诚信贷款信息咨询公司在临颍吸收公众存款提供办公场所及为业务员吸收资金提供帮助，被告人高德恩作为河南诚信贷款信息咨询有限公司吸收公众资金的业务人员，均起次要和辅助作用，应认定为从犯，可从轻或减轻处罚。被告人高德恩被采取强制措施前，经公安机关电话通知，主动到案如实供述，构成自首可从轻处罚。被告人赵会敏当庭认罪悔罪，可从轻处罚。赵会敏、高德恩在河南诚信公司资金紧张的情况下，积极帮助兑换房屋或其他物品，帮助挽回经济损失，可酌情从轻处罚。被告人赵会敏的辩护人所提赵会敏应当认定为从犯，被告人高德恩的辩护人所提高德恩认罪态度较好，系从犯、自首的辩护理由查证属实，本院予以采信。被告人赵会敏的辩护人所提赵会敏主观上没有犯罪故意，客观上没有实施非法吸收公众存款的行为，不应当追究其刑事责任的辩护理由缺少事实证据和法律依据，该辩护理由本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第六十四条、第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人赵会敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5万元（所处罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。）二、被告人高德恩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元（所处罚金于判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月13日起至2019年3月12日止。）三、责令被告人高德恩退出违法所得人民币12万元，退赔给集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  郭丽君审 判 员  鲁远卓人民陪审员  李法科二〇二〇年八月三十一日书 记 员  孟 爽