广西壮族自治区陆川县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0922刑初123号 公诉机关广西壮族自治区陆川县人民检察院。 被告人刘宇（曾用名刘寨），男，1978年8月12日出生于广西壮族自治区陆川县，汉族，大专文化，无业，原陆川县壹加壹电器贸易有限公司法人代表，住广西陆川县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2020年1月4日被陆川县公安局刑事拘留，同年2月11日被逮捕。现羁押于陆川县看守所。 辩护人李志泉，广西中陆律师事务所律师。 陆川县人民检察院以陆检公刑诉〔2020〕103号起诉书指控被告人刘宇犯集资诈骗罪，于2020年5月12日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。陆川县人民检察院指派检察员覃桂出庭支持公诉，被告人刘宇及其辩护人李志泉等到庭参加诉讼。现已审理终结。 陆川县人民检察院指控，2010年12月至2013年12月间，被告人刘宇虚构陆川县壹加壹电器贸易有限公司扩大经营需要资金的事实，以短期还款并支付高额利息为诱饵，骗取了周某、李某1、罗某、李某2、詹某、江某、刘某1、沈某、黄某、丘某、杨某的资金，用于赌博和支付集资的高额利息，致使被害人的资金无法返还。经广西科桂会计师事务所有限公司鉴定，2010年12月至2014年1月间，刘宇收到周某、黄某等人以现金或银行转存款的方式交的集资款6640000元，已回款及利息1387600元，尚余5252400元未归还给周某、黄某等人，具体欠款金额如下：詹某490000元、李某21280000元、周某217500元、江某272400元、沈某300000元、李某197000元、罗某445500元、刘某1240000元、黄某1060000元、丘某650000元、杨某200000元。 上述事实，公诉机关提交了相应证据予以证明。公诉机关认为，被告人刘宇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘宇自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人刘宇有期徒刑十年六个月至十二年六个月，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人刘宇对公诉机关指控其犯集资诈骗罪的罪名及犯罪事实没有异议。 辩护人李志泉对公诉机关指控被告人刘宇犯集资诈骗罪的罪名没有异议，认为被告人刘宇是初犯，有坦白情节，认罪认罚，要求法院对被告人刘宇从轻处罚；对犯罪事实提出异议。认为其中刘宇向李某2、詹某、周某、黄某所借款项属于合法借贷部分，应在犯罪数额中剔除。 经审理查明，2010年12月至2013年12月间，被告人刘宇虚构陆川县壹加壹电器贸易有限公司扩大经营需要资金的事实，以短期还款并支付高额利息为诱饵，骗取了周某、李某1、罗某、李某2、詹某、江某、刘某1、沈某、黄某、丘某、杨某的资金，用于赌博和支付集资的高额利息，致使被害人的资金无法返还。经广西科桂会计师事务所有限公司鉴定，2010年12月至2014年1月间，刘宇收到周某、黄某等人以现金或银行转存款的方式交的集资款6640000元，已回款及利息1387600元，尚余5252400元未归还给周某、黄某等人，具体欠款金额如下：詹某490000元、李某21280000元、周某217500元、江某272400元、沈某300000元、李某197000元、罗某445500元、刘某1240000元、黄某1060000元、丘某650000元、杨某200000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 一.物证、书证 1.受案登记表和立案决定书，证实2014年4月，詹某、周某、江某、李某2、李某1、罗某等人到公安机关报案称，他们被陆川县壹加壹电器贸易有限公司刘宇以公司需要流动资金为由、采取高额利息回报的手段骗走了人民币600000元、270000元、480000元、2000000元、100000元、500000元，多次向刘宇追款未果，刘宇已潜逃。陆川县公安局对詹某、周某、江某、李某2、李某1、罗某等人被集资诈骗案立案侦查。 2.户籍证明，证实被告人刘宇，曾用名刘寨，出生于1978年8月12日。 3.抓获经过和破案经过，证实2020年1月4日，被告人刘宇在海南省海口市龙华区被海口市公安局美兰分局海府派出所民警抓获，同日因集资诈骗被陆川县公安局刑事拘留。被告人刘宇对涉嫌集资诈骗周某、李某1等人的犯罪事实供认不讳。 4.詹某借款给刘宇的相关材料，2014年陆民初字第146号、146-1号及（2014）陆某1移字第1号（原告詹某，被告陆川县壹加壹电器贸易有限公司、刘宇、莫某）。证实2013年1月2日，詹某到本院起诉要求刘宇、莫某偿还人民币600000元及利息15000元。2014年3月19日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对詹某与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 5.李某2借款给刘宇的相关材料，2014年陆民初字第182号、（2014）陆某1移字第2号（原告李某2，被告刘宇）。证实2014年1月8日，李某2向本院起诉要求刘宇偿还本金及利息共1896000元。2014年3月19日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对李某2与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 6.周某借款给刘宇的相关材料，2014年陆民初字第51号、第51-1号民事裁定书、（2014）陆某1移字第3号（原告周某，被告刘宇、莫某）。证实2013年12月31日，周某向本院起诉要求刘宇、莫某偿还人民币270000元及每月利息10500元。2014年3月20日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对周某与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 7.江某与刘宇借贷的相关材料，2014年陆民初字第286号、（2014）陆某1移字第4号（原告江某，被告刘宇）。证实2014年1月15日，江某向本院起诉要求刘宇偿还本金500000元。2014年3月20日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对江某与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 8.沈某借款给刘宇的相关材料，2014年陆民初字第319号、（2014）陆某1移字第5号（原告沈某，被告刘宇）。证实2014年1月24日，沈某向本院起诉要求刘宇偿还本金600000元并支付利息。2014年3月20日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对沈某与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 9.李某1借款给刘宇的相关材料，2014年陆民初字第285号、（2014）陆某1移字第6号（原告李某1，被告刘宇、陆川县壹加壹电器贸易有限公司）。证实2014年1月21日，李某1向本院起诉要求刘宇偿还本金100000元并支付利息。2014年3月20日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对沈某与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 10.罗某借款给刘宇的相关材料，借条，证实2013年7月30日刘宇向罗某借款500000元，借期为一年，月利息按11500元支付。 11.刘某1借款给刘宇的相关材料，借条2张，证实刘宇在2013年10月3日向刘某1借款155000元，借期为三个月；刘宇在2013年11月20日向刘某1借款94000元，借期为一个月。 12.黄某借款给刘宇的相关材料，抵押合同一份，证实2012年4月4日，刘宇、吕某向黄某借款500000元，自2012年4月4日至2012年5月3日止，如未能按约定时间清算偿还或危及借款安全归还的，将陆川县壹加壹电器贸易有限公司作为借款抵押。借款合同书，证实2011年6月25日，刘宇、吕某向黄某借款600000元整，自2011年6月25日至2011年8月24日止，如未能按约定时间清算偿还或危及借款安全归还的，将玉林市区金鞍路南侧巴黎城商住楼三单元三层305、306房作为借款抵押。 13.丘某借款给刘宇的相关材料，借条二份，证实2013年8月5日至10月4日，丘某借给刘宇300000元，按月利息15000元现金支付，借期两个月。2013年8月16日，丘某借给刘宇500000元，按月利息25000元现金支付，以玉林房产、皇冠汽车作为抵押，时间从2013年8月16日至9月15日止。 14.杨某借款给刘宇的相关材料，2014年陆民初字第151号、（2014）陆某1移字第8号（原告杨某，被告刘宇），证实2014年1月3日，杨某到本院起诉刘宇要求偿还借款200000元。2014年3月20日，因涉嫌经济犯罪，本院依法对杨林与刘宇民间借贷案移送陆川县公安局审查处理。 二.证人证言 1.证人陈某1证言，证实其于2018年6月认识刘宇，当时刘宇自称刘赞，后其与刘宇成为男女朋友。刘宇在海南成立了海南腾冠达房地产营销策划有限公司，刘宇出事后，其把公司的员工遣散了。刘宇失踪后，其到海口市龙华区派出所报案时才得知其刘宇的真实身份。 2.证人吕某证言，证实2010年8月左右，刘宇成立陆川县壹加壹电器贸易有限公司，其负责财务工作，2012年其和刘宇离婚后不再参与公司的具体事务。离婚后，听说刘宇喜欢上赌博，借了很多钱。 3.证人陈某2证言，证实2008年开始至2013年12月底其在刘宇的壹加壹电器店帮忙看店，有时候帮刘宇转账。听说刘宇赌博向别人借过很多钱。 4.证人万某证言，证实刘宇向詹某借钱是经其介绍认识的，具体借钱情况其不清楚。借钱过程中其没有得到好处。 5.证人林某证言，证实江某经其介绍购买电器认识刘宇。2011年刘宇向江某借200000元，其签字见证。借钱过程中其没有得到好处。 6.证人莫某证言，证实其与刘宇2013年6月14日登记结婚，2013年7月与刘宇分居，2013年11月份后无法联系到刘宇，2019年7月14日法院判决其与刘宇离婚。 7.证人刘某2证言，证实刘宇是其第二子，刘宇于2000年以来经营陆川县壹加壹电器有限公司，后因经营不善欠了别人的钱，现不知道刘宇去向。 三.被害人陈述 1.被害人詹某陈述，证实2013年6月，其经朋友介绍认识陆川县壹加壹电器贸易有限公司老板刘宇，刘宇以公司急需资金短期还贷为由向其借款并许以高利息，其于2013年6月5日、6月16日、6月18日分别转账20万、25万、15万共60万给刘宇。2013年8月，其多次找刘宇要还钱，刘宇分四次给了利息7.9万元。之后其还多次催刘宇还钱未果，叫刘宇重新写了一张60万元的借条，2013年12月后就找不到刘宇了。其共得利息8.5万元和刘宇父亲以电器的形式支付了2.5万元，被刘宇骗了49万元。 2.被害人李某2陈述，证实2010年12月1日，刘宇以公司资金紧缺为由向其借款并许以高利息，其借给刘宇150万元，2011年4月，刘宇还以公司资金紧缺为由向其借款，其借给刘宇50万元。2013年12月，其找不到刘宇，即起诉至陆川县人民法院。 3.被害人周某陈述，证实2013年4月17日，刘宇以公司流动资金紧缺为由向其借款并许以高利息，后其借给刘宇30万元，到期后其多次催刘宇还钱未果，同年12月31日其将刘宇起诉到陆川县人民法院。 4.被害人江某陈述，证实2011年9月20日、2012年12月18日，刘宇以公司流动资金紧缺为由向其借款并许以高利息，后其借给刘宇20万、30万元，期间一直催刘宇还钱，其领利息到2013年10月。刘宇给有2万元本金，后刘宇失踪，2014年1月5日其到法院起诉刘宇。 5.被害人沈某陈述，证实2012年6月份，刘宇以资金紧缺为由向其借款，其借了30万元给刘宇，后其催刘宇还钱未果，2013年底就找不到刘宇了。 6.被害人李某1陈述，证实2013年7月27日，刘宇以需钱短期还银贷由并许以高利息向其借钱，其借给刘宇10万元。后其催刘宇还钱未果，2014年1月21日起诉到法院。 7.被害人罗某陈述，证实刘宇以公司流动资金紧缺为由向其借款并许以高利息，至2013年7月30日，刘宇欠其50万元，2014年刘宇的妻子莫某给了其2万元利息，被刘宇骗取了48万元。 8.被害人刘某1陈述，证实2012年底，刘宇以资金周转为由并许以高利息向其借款，其借给刘宇10万，2013年5月又借给刘宇5万元，承诺三个月还本息。2013年10月，其找刘宇还钱时，刘宇写了一张15.5万元的借条给其。2013年11月，刘宇以承包工程为由向其借钱，其借给刘宇9万元，承诺一个月还清。 9.被害人黄某陈述，证实2011年6月刘宇以经营的陆川县壹加壹电器贸易有限公司急需资金为由并许以高利息，分两次向其借款，其共借给刘宇110万元，其中60万元的借款是用刘宇在玉林巴黎城三单元305、306作为抵押。其催刘宇还钱，只得到4万元利息，被刘宇骗了106万元。 10.被害人丘某陈述，证实2013年8月5日,刘宇以急需资金周转为由向其借钱并许以高利息，其借给刘宇80万元，得到15万元利息，被刘宇骗了65万。 四、广西科桂会计师事务所有限公司科桂某字[2020]第035号会计鉴定意见书及广西陆川县公安局陆某2通字[2020]00221号鉴定意见通知书。证实经广西科桂会计师事务所有限公司鉴定，2010年12月至2014年1月，刘宇收到周某、黄某等人以现金或银行转存款的方式交的集资款6640000元，已回款及利息1387600元，尚余5252400元未归还给周某、黄某等人。具体如下： 1.詹某，集资金额600000元，回款金额110000元，未回款金额490000元； 2.李某2，集资金额2000000元，回款金额720000元，未回款金额1280000元； 3.周某，集资金额300000元，回款金额82500元，未回款金额217500元； 4.江某，集资金额500000元，回款金额227600元，未回款272400元； 5.沈某，集资金额300000元，回款金额0元，未回款金额300000元； 6.李某1，集资金额100000元，回款金额3000元，未回款金额97000元； 7.罗某，集资金额500000元，回款金额54500元，未回款金额445500元； 8.刘某1，集资金额240000元，回款金额0元，未回款金额240000元； 9.黄某，集资金额1100000元，回款金额40000元，未回款金额1060000元； 10.丘某，集资金额800000元，回款金额150000元，未回款金额650000元； 11.杨某，集资金额200000元，回款金额0元，未回款金额200000元。 2020年5月7日，鉴定意见告知了被告人刘宇、被害人刘某1、詹某、罗某、黄某、沈某、李某2、丘某。 五、被告人刘宇供述，证实2010年、2011年间其先后在陆川县温泉镇百祥宾馆、茶上品、陆川县客家商会等地参与赌“三公”、“牛牛”、“打麻雀”，输了50万元，而且是高利借款输掉的，其参与赌博主要有以下三个地方：陆川县温泉镇茶上品三楼，2011年至2013年共输掉了30多万元；陆川县中国银行宿舍一楼及陆川客家商会办公室，2012年至2013年共输了10多万元；陆川县百翔宾馆一楼包厢共输掉了10多万元。事后为了还赌博债及赌债衍生的高利只能从熟人中借款填补，为了取得别人的信任以经营电器需要资金为由从周某、詹某、杨某、李某2、李某1、江某、沈某、罗某、刘某1等人处借款，借款月利息3分、3.5分至1角不等。刚开始借钱时给他们付利息，但到后来就付不起了。2013年12月29日，其经营的陆川县壹加壹电器贸易有限公司电器店被债主围堵，其放弃经营该公司并逃往外地。造成周某、詹某、杨某、李某2、李某1、江某、沈某、罗某、刘某1等人的借款无法归还。其从周某等人处借款几百万元中10%用在赌博输掉，90%用于借新账还旧账。其以经营电器为由并许以高利息为回报向周某、詹某、杨某、李某2、李某1、江某、沈某、罗某、刘某1、黄某等人集资六百多万元并用于还赌博债，当时不清楚是违法的，经公安机关教育后才知道是违法的。对广西科桂会计师事务有限公司鉴定，2010年12月至2014年1月份，其收到周某、黄某等人以现金或银行转存款的方式交的集资款6640000元，已回款及利息1387600元，尚余5252400元未归还给周某、黄某等人的鉴定意见没有异议。 庭审中，辩护人提出了被告人刘宇向李某2、詹某、周某、黄某所借款项属于合法借贷，应在犯罪数额中剔除的辩护意见。对此，本院评析如下：被告人刘宇对李某2、詹某、周某、黄某等人实施集资诈骗一案，李某2、詹某、周某等三人曾向法院提起民事诉讼，法院审理过程中发现案件涉及集资诈骗刑事犯罪而移送公安机关处理。黄某作为被害人也向公安机关报案。经司法机关侦查终结，现案件已作为刑事案件审理。被告人刘宇对此亦无异议。 本院认为，被告人刘宇以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人刘宇犯集资诈骗罪罪名成立。被告人刘宇归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人刘宇承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。辩护人认为被告人刘宇向李某2、詹某、周某、黄某所借款项属于合法借贷，应在犯罪数额中剔除的辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。辩护人认为被告人刘宇是初犯，有坦白情节，认罪认罚，要求对被告人从轻处罚的辩护意见符合本案实情，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条第一款和第三款、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款、第五条、第八条、第十一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人刘宇犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月4日起至2031年1月3日止。缴纳罚金的期限为判决生效后一个月内，期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人刘宇退赔被害人的经济损失人民币五百二十五万二千四百元（其中詹某四十九万元、李某2一百二十八万元、周某二十一万七千五百元、江某二十七万二千四百元、沈某三十万元、李某1九万七千元、罗某四十四万五千五百元、刘某1二十四万元、黄某一百零六万元、丘某六十五万元、杨林二十万元。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区玉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  冯卫东 人民陪审员  杨春英 人民陪审员  吕松林 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  刘永倩