广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）桂0103刑初393号 公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。 被告人赵治中，男，1990年8月4日出生，汉族，中专文化，无固定职业，户籍所在地广西壮族自治区全州县。因涉嫌诈骗黄某1于2017年10月21日被抓获，同年10月25日被刑事拘留，因公诉机关不批准逮捕于2017年11月9日被取保候审。 现因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月22日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于南宁市第一看守所。 辩护人龙海琼，广西贵文律师事务所律师。 辩护人刘亮，广西贵文律师事务所律师。 南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉[2019]315号起诉书指控被告人赵治中犯诈骗罪，于2019年5月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院检察员胡程程、詹贵学出庭支持公诉，被告人赵治中及辩护人龙海琼到庭参加诉讼。期间，经公诉机关建议及上级人民法院批准，本案进行了延期审理，现 已审理终结。 南宁市青秀区人民检察院指控: 1、2017年10月11日，被告人赵治中以帮代还信用卡刷流水给2%手续费，一小时内套现归还为由，让被害人黄某1汇款10000元进入到其信用卡。钱款到账后，赵治中便以上厕所为借口借机离开，把信用卡留在现场，把钱款套走。2017年10月25日贺州市公安局八步分局以赵治中涉嫌诈骗罪刑事拘留后，已由家属代还钱款给黄某1。 2、2018年2月25日，被告人赵治中以零首付购车需要帮代刷银行流水给0.8%手续费，到账后套现归还为由，让被害人朱某汇款100000元进入到其银行卡。钱款到账后，赵治中便以上厕所为借口借机离开。后经多次追讨，赵治中才分多次还款共计55000元，至今仍有45000元未还。 3、2018年4月份，被告人赵治中以帮代还信用卡，两三个小时后套现归还为由，让被害人许某五次汇款共计24000元给其，随后其将钱款用于赌博。后经多次追讨，赵治中才分5次还款共计13000元，至今仍有11000元未还。 4、2018年5月7日，被告人赵治中以帮代还信用卡，两个小时内套现归还为由，让被害人刘某1汇款27380进入到其银行卡。钱款到账后，谎称其POS机烂了钱款刷不出，把身份证压在刘某1处离开。后经多次追讨还款5180元，至今仍有22200元未还。 5、2018年8月14日，被告人赵治中以帮代还信用卡刷流水，给1%手续费，到账后套现归还为由，让被害人黄某2汇款15000元进入到其交通银行信用卡。随后赵治中以上厕所为借口借机离开，信用卡及密码留在黄某2处，在未经黄某2同意的情形下，通过POS机和手机银行将信用卡内的钱转走，至今未归还。 被告人赵治中以同样方法手段骗取被害人黄某1、朱某、许某、刘某1、黄某2钱款共计103200元。 公诉机关当庭举证了相关证据以证明指控事实，认为被告人赵治中以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判决。 被告人赵治中辩称：1、被害人黄某1的欠款已归还；2、被害人许某和刘某1是其朋友，他们转来的钱款都是出借给其的；3、被害人朱某、黄某2二起事实中，其承认存在诈骗行为，但其不清楚是否构成诈骗罪，其事后归还过二人欠款，认为其没有诈骗的故意。 辩护人发表如下辩护意见：一、被害人黄某1该起事实，贺州市八步区人民检察院未作犯罪处理，本案不应再次处理；二、被告人与被害人许某之间属于民事纠纷，在被害人朱某、刘某1二起事实中被告人有还款行为；三、被害人在本案中存在过错；四、被告人系初犯且愿意偿还被害人钱款。 经审理查明： 1、2017年10月11日，被告人赵治中以帮代还信用卡刷流水给2%手续费，一小时内套现归还为幌子，让被害人黄某1汇款9400元到其中信银行和华夏银行二张信用卡。钱款到账后，赵治中即将钱款转走并以上厕所为借口借机离开，把二张信用卡留在现场，事后将二张信用卡予以挂失处理。案发后，赵治中家属代还9400元给黄某1，黄某1对赵治中表示谅解。 另查明，被告人赵治中因涉嫌诈骗黄某1于2017年10月21日被抓获，同年10月25日被刑事拘留，因公诉机关不批准逮捕于2017年11月9日被取保候审。 2、2018年2月25日，被告人赵治中以帮助帮代刷银行流水并支付给0.8%手续费，到账后套现归还为幌子，让被害人朱某汇款100000元进入到其银行卡。钱款到账后，赵治中便以上厕所为借口借机离开。后经多次追讨，赵治中才分多次还款共计55000元，至今仍有45000元未还。 3、2018年4月份，被告人赵治中以帮代还信用卡，后套现归还为由，让被害人许某五次汇款共计24000元给其。后经多次追讨，赵治中才分5次还款共计13000元，尚有11000元未还。 4、2018年5月7日，被告人赵治中以帮代还信用卡，再套现归还为由，让被害人刘某1汇款27380元进入到其银行卡。后经刘某1多次追讨还款5180元，尚有22200元未还。 5、2018年8月14日，被告人赵治中以帮代还信用卡刷流水并支付1%手续费，到账后套现归还为幌子，让被害人黄某2汇款15000元进入到其交通银行信用卡。随后赵治中以上厕所为借口借机离开，事后通过POS机和手机银行将信用卡内的钱款转走，至今未归还。 上述事实，有以下证据予以证实： 1、受案登记表、立案决定书，证实2018年2月25日朱某报案称，2018年2月25日17时12分在南宁市青秀区丽原天际31楼A31156号被赵治中以做汽车零件首付为由，叫其帮忙刷流水账单。刷1万元则给其手续费80元，以此类推。最后骗了其10万元。2018年2月26日南宁市公安局青秀分局决定对朱某被诈骗案立案侦查 2、抓获经过，证实2018年8月22日23时许，南宁市公安局青秀分局刑侦大队民警在上尧派出所将被告人赵治中带回调查。 3、户籍信息，证实被告人赵治中案发时已达完全刑事责任年龄。 4、证明材料若干份，证实：①朱某提交的民生银行个人账户对账单，记录其于2018年2月24日向赵治中转款55000元，2月25日向赵治中转款50000元。 ②黄某2于2018年8月27日提交的微信聊天记录截图、微信帐号信息、支付宝交易记录截图、银行交易记录短信提醒信息截图、短信记录截图、交通银行信用卡一张，证实其于2018年8月14日分四笔（分别是10000元、5000元、5000元、10000元）帮助被告人赵治中还款，之后其向赵治中进行索债。 ③刘某1于2018年8月27日提交的居民身份证一张、微信账单截图、支付宝账单截图，证实其于2018年5月7日共向赵治中转款12200元，同日向南宁市聚涌福百货有限公司转款15180元。 ④许某于2018年8月27日提交的银行转账记录，证实自2018年4月7日至4月25日，其共向赵治中转款16000元。 5、调取证据通知书、调取物品、文件清单，证实：①民警从交通银行调取赵治中账户为45×××10的信用卡开户信息和开户到至今的交易流水。 ②民警从广西农村信用社处调取赵治中银行卡号为62×××14的开户信息及开户以来的交易流水。 6、被害人黄某1被诈骗案材料，证实：（1）2017年10月11日，黄某1向被告人赵治中账户分别转账300元、300元、4700元、4700元，之后赵治中账户向黄某1账户转账9.94元、99.4元；（2）公安机关从黄某1处查获被告人用于作案的信用卡二张；（3）简海波、何某、黄某1、程某辨认出赵治中，赵治中辨认出程某、黄某1；（4）收据、谅解书，证实案发后被告人赵治中父亲已代为偿还被害人黄某19400元，黄某1对赵治中表示谅解；（5）抓获经过、刑事拘留证、取保候审决定书等，证实被告人赵治中因涉嫌诈骗黄某1于2017年10月21日被抓获，同年10月25日被刑事拘留，因公诉机关不批准逮捕于2017年11月9日被取保候审。 7、证人简某的证言，证实2017年10月11日晚上，黄某1的工作室里有一个男的在办理信用卡相关业务，到了晚上八点，那个男的就问其要了一根烟上厕所，过了一段时间，黄某1问简某从厕所出来了吗，简某去厕所查找后发现男子已经跑掉了。黄某1说被骗了9000多元。 8、证人何某的证言，证实2017年10月11日，其朋友程某说他有个朋友的两张信用卡到期了，要还10000元，让其帮忙还一下，并给手续费200元。经过其和程某商量后就带这个男子去黄某1的工作室操作，黄某1以为男子是其的朋友于是就同意帮忙了。到了晚上8点左右，程某带来那个男的就以上厕所为借口跑了，还把黄某1打进男子账户的钱骗走了，于是黄某1报警。 9、证人程某的证言，证实2017年10月11日有一名陌生男子打电话找其帮忙办理贷款，其同意后与男子约定在八达路西园交警支队门口见面。双方见面后去到其上班的地点贷款，由于程某的工作地点下班了所以没办成，于是就去到何某的朋友处贷款，并约定还10000块的信用卡即要收取手续费200元，于是其和何某就带着男子去到灵峰步行街二楼的一个工作室内找黄某1办这个信用卡，黄某1看是朋友带来的人就答应帮忙。之后男子拿出一张华夏银行信用卡和一张中信银行信用卡，说这两张卡各欠了5000元，让黄某1拿去测试还了信用卡300元后发现卡没有异常，然后黄某1才拿着卡去操作了，其就在一边喝茶。过了一段时间男子要去上厕所，但该男子很久没回来，于是就去厕所找，发现男子已经不见了，黄某1就说这个男的骗了他，钱打进这两张信用卡后钱就取不出来了。其中一张信用卡被转走4300元左右，另一张已经挂失。 10、被害人朱某的陈述，证实2018年2月10日左右，其在南宁市青秀区丽原天际31楼A3116号上班时，有一个男子到其公司即丽原天际31楼A3116号称想做汽车零首付，想让其帮他刷一下流水账单，说存一万到他的卡上，过一会就还给其，并给其手续费80元。于是其就说可以帮男子刷几万，后来其就在办公室通过网银转账3万元人民币到男子卡上，过了一会男子就把钱转回给其了，并给了其手续费240元，之后该男子就走了。 到了2018年2月24日，那名男子又到其办公室让其继续帮刷流水单，手续费与之前一样即刷一万块给手续费80元，让其帮刷8万元的流水单，于是其又通过网银转了8万元到他的卡上，过了一会男子又把钱转回给了其，并将手续费640元一并给了其。 2018年2月25日，那名男子又到其办公室叫其帮刷10万元的流水单，手续费与之前一样，于是其就通过网银转了5万元给男子，并让其老公转5万元给男子，在转了10万元之后，其在办公室等着该男子把钱还回来，在等待的过程中，该男子说到门口抽支烟，过了一会其不见该男子进来就出去找他，发现该男子已经离开，于是其与其丈夫就到派出所报案了。经朱某报警并多次追讨，赵治中才分多次还款，至2018年5月赵治中已还了5.5万元，至今仍欠4.5万元。 11、证人黄某2的证言，证实2018年上半年时，其通过网络认识赵治中，赵治中两次让其帮忙代还信用卡。 第一次：2018年8月3日，赵治中让其帮他代还两张到期信用卡，其与赵治中协商每代还10000元就要给其100元的手续费。当天，其在西明商业广场中其的驾校办公室，用其的支付宝帮赵治中代还了他的交通银行信用卡欠账4900元、华夏银行信用卡欠账3500元，共计8400元。赵治中当场刷了6200元给其，之后赵治中说他下楼去吃东西，因赵治中未归还剩下的2200元，其不同意他离开，过了一会，赵治中才通过微信将2200还给其。 第二次：2018年8月14日上午，赵治中又到其驾校的办公室让其帮忙代还信用卡。赵治中说他的交通银行信用卡欠了5千多元，让其帮忙还15000元进他的交通信用卡去走下流水就刷出来给其，其同意了，其帮他代还完这笔款后，赵治中就刷出来还给了其，过了一会，赵治中又让其帮忙代还15000元进去后就立即将钱和手续费算给其，于是其又帮他还了15000元进了他的交行信用卡里。过了一会，赵治中说要出去上厕所，但当时赵治中的交行信用卡及密码都在其这里，所以其没在意他上厕所这件事。过了约20分钟后，其到厕所找他发现他不在厕所，于是其立马用POS机尝试将他的交行信用卡里的钱刷出来，但他的交行银行卡已经刷不出钱且系统提示交易失败，于是其就打电话给他，他说已经把其帮忙代还的15000元拿去还债了，现在没钱归还给其，直到现在也没还给其。 12、被害人许某陈述，证实2018年2月初，其认识了一个叫赵治中的男子，赵治中的微信号是×××,昵称是寒星，他自称是做盛钱包POS机和新大陆的POS机的南宁代理商，其将赵治中的POS机介绍给了朋友刘某1和唐秀文,后来在今年5月份听说刘某1被赵治中骗了2.8万元，后来赵治中还了刘某15000多元后，实际上刘某1被骗了2.3万元左右；在今年3月份或4月份的时候，唐秀文被赵治中骗了8000元，后来赵治中还了唐秀文5000元，实际上唐秀文被骗了3000元。 赵治中在2018年4月份以借钱还信用卡为由，称还了信用卡之后再从信用卡刷钱出来还给其，其共借了2.4万元给赵治中，赵治中在后两个月也陆续分5次还给了许某1.3万元，至今仍欠1.1万元。后面赵治中承认没有拿钱去还信用卡而是拿去赌博输了。 13、被害人刘某1的陈述，证实2018年4月中旬的时候，许某将赵治中介绍给其认识，说赵治中是做POS机的。4月份的时候，其与赵治中见了一面，当时赵治中还推广了一部POS机给其，并加了其的微信。2018年5月7日赵治中告诉其他有一张信用卡要到还款期了，但是他没钱还款，所以叫其帮他还款，将在两个小时内利用他的信用卡再次套现出来还给其，之后其答应了赵治中的请求，其先通过支付宝转了三笔钱转账到赵治中尾号为2251的中国银行卡上。其支付宝当时绑定的建设银行卡户名为：刘某1，卡号为：62×××51，其当天15时分别向赵治中转账了三笔款，分别为10000元、1000元、1200元。转账完这三笔汇款后，赵治中让其帮他把另外一张信用卡上的钱一并还了，他在两个小时内再利用信用卡套现出来给其，于是其又用自己的平安银行信用卡在赵治中带来的POS机上通过刷卡的方式将钱转给他，他的POS机当时显示的是南宁市聚涌福百货有限公司，其刷了15180元给其，刷完之后其没注意其刷的前三笔钱是否用来还了信用卡。过了一会儿，赵治中告诉其其刷给他的钱卡在POS机里了。当时其就与赵治中去了他的公司，他的公司在民族影城对面的农业银行22楼，他的公司是做POS机代理的，去到他的公司之后，他与业务员说了一下话就说客服下班了，等明天再处理。他当时要给其打借条，但其没让他打，于是其让赵治中把身份证押给其，所以他的身份证至今还在其手上，第二天，赵治中说要把POS机寄到福建维修，7天以后才能拿到钱，他叫其把身份证给他，说要给其打借条，当时其怀疑他说法于是就给许某打了电话，许某告诉其自己也是被赵治中用同样的方法骗了一万多块钱。后来其不断地催赵治中还债，并在2018年5月16日告知他再不还款其就报警，于是赵治中就归还给了其2000元，到了5月底，赵治中又归还给其3180元，后来就没再还过款给其。 14、被害人黄某1的陈述，证实2017年10月11日其朋友何某和陈礼友带了一个男的来到其工作室说这个男的需要帮还信用卡业务，总共两张卡，每张卡各还5000元，让其帮忙周转一下。其先往这两张卡各存了300元后，发现银行卡没有问题，之后其再往男子华夏银行和中信银行两张信用卡里各存了4700元，这时男子说要明天再把钱刷回来，其没同意，之后男子说一个小时后再刷回来，然后男子假借上厕所为由离开了其工作室，男子遗留下来的两张信用卡中的其中一张华夏银行信用卡中只刷回来了109.34元钱，另一张中信银行信用卡已经被挂失，于是其就打了电话报警。 15、被告人赵治中供述与辩解，证实： （1）2017年10月11日，其因被债主追债，就想办法找钱。其在贺州市个帮代还信用卡的地方，谎称让被害人先帮助其还信用卡欠款，之后再通过刷信用卡的方式还款，其与被害人商量好百分之二的手续费之后，对方先往其中信银行和华夏银行二张信用卡各转款300元，其再刷出来还给被害人取得被害人信任，之后让被害人往其二张信用卡分别转入4700元，到帐后其马上将信用卡上的钱归还给债主，并以上厕所并将二张信用卡留在现场的借口逃离现场，逃跑之后再将二张信用卡予以挂失。其供称本来也不想把钱还给被害人了，所以把卡补办回来继续使用。 （2）2018年年初其通过代还信用卡广告电话联系到林某，之后让林某帮助其代还信用卡，其支付林某百分之二的手续费，认识林某。2月份时，其打算购买汽车，让林某帮助刷银行流水。之后因为其欠高利贷，就想到以刷流水购车为由，让林某、朱某夫妇转给其十万元刷流水，再将款项挪去还债。在其收到林某、朱某转来的十万元后，其以上厕所为借口借机离开，并在当天将款项用于偿还高利贷。经朱某多次追讨，其分多次还款，至2018年5月份已还5.5万元，至今仍欠4.5万元。 （3）其因欠款，于2017年11月份开始向许某借款8000元用于偿还信用卡和利息，之后于2018年4月份多次以还信用卡为名向许某借了1万多元用于偿还贷款公司欠款，期间其陆续还了1万多元，还欠许某1.1万元。 （4）2018年5月份由于贷款公司逼其还钱，其以借钱刷流水还信用卡为由，让刘某1转钱到其中国银行卡上，答应他刷流水后还给他，后其用POS机将钱转走，实际上其用这些钱偿还了贷款公司的借款及利息和其他人的欠款，后来也还了刘某1大约0.5万元，目前仍欠2.1万元。 （5）其于2018年8月14日以帮代还信用卡走流水给点数为由，让黄某2将15000元转钱到其交通银行信用卡上，到帐后其将款项转给“阿杰”，随后借机离开，至今未归还黄某2。 16、辨认笔录，证实黄某2、许某、刘某1辨认出骗取其钱财的人是赵治中。 以上证据，经庭审质证，均已核实，本院予以确认。 本院认为，被告人赵治中以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵治中犯诈骗罪罪名成立。关于公诉机关指控被告人赵治中实施五起诈骗事实及被告人、辩护人的辩解、辩护问题，本院结合查明事实评判如下：一、在被害人黄某1、朱某、黄某2三起事实中，被告人赵治中均存在虚构让被害人帮助代还信用卡欠款并支付报酬之后即套现归还被害人的事实，让被害人限于相信被害人还款能力的错误认识出借款项，在收到被害人的款项后即予转移，之后编造借口借机逃离现场，其非法占有他人款项的主观故意明显，诈骗数额已达巨大标准，其行为应认定为诈骗罪。在指控的被害人许某、刘某1二起事实中，现有证据未能确实、充分地证实被告人存在虚构事实骗取被害人钱款并逃匿还款的情况，证实其非法占有被害人钱款的证据不足，故本院不予认定其构成诈骗。二、贺州市八步区人民检察院基于当时的证据收集状况未对被告人予以追究刑事责任，并不影响在收集证据确实、充分之后对其追究刑事责任的处理，但其当时因此被羁押的期限可予折抵其被判处的刑期。三、未有证据证实本案被害人存在过错。被告人赵治中归案后如实供述罪行，依法从轻处罚。根据被告人犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人赵治中犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的一日，折抵刑期一日。判决执行以前先行羁押的二十日予以折抵刑期。罚金于本判决生效之日起一个月内向本院交纳，逾期不交纳的，强制缴纳。） 二、责令被告人赵治中退赔被害人朱某经济损失人民币四万五千元；退赔被害人黄某2经济损失人民币一万五千元。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 刘 胜 人民陪审员 边 境 人民陪审员 吴丹萍 二〇二〇年八月二十一日 书 记 员 刘青丽 法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 2、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。