杭州市下城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0103刑初49号 公诉机关杭州市下城区人民检察院。 被告人葛傲祥，男，1993年4月7日出生，汉族，文化程度大学专科，户籍所在地河南省太康县。因本案于2019年4月10日被刑事拘留,2019年5月15日被逮捕。现押于杭州市下城区看守所。 辩护人常传领，浙江正标律师事务所律师。 杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉〔2020〕14号起诉书指控被告人葛傲祥犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月14日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序并组成合议庭，同年4月10日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派公诉人傅强、徐霞松出庭支持公诉。被告人葛傲祥及委托的辩护人常传领到庭参加诉讼。杭州市下城区人民检察院以补充侦查为由建议延期审理一次，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 杭州市下城区人民检察院指控，2017年8月至2019年4月期间，被告人葛傲祥在杭州市萧山区××路××大厦××座××楼成立杭州虫洞云云网络科技有限责任公司并担任总负责人，2018年5月该公司办公地址迁至杭州市下城区新天地商务中心12幢13楼。在此期间，被告人葛傲祥在无金融业经营资质的情况下，招聘业务团队，在云云财富平台上发布投资信息，以预期年收益9.6%—14%的高利回报为诱饵，通过互联网和手机ＡＰＰ，向社会不特定公众吸收资金。 经统计，杭州虫洞云云网络科技有限责任公司在被告人葛傲祥实际控制期间，向4827名投资人吸收资金共计约3319万元（以下均为人民币），造成投资人损失约1121万元。 2019年4月10日11时许，被告人葛傲祥经民警联系后至公安机关接受调查。 为证明上述事实，公诉人当庭出举了相关的证据材料。据此，认为被告人葛傲祥非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人葛傲祥系自首，自愿认罪认罚，且签字具结，建议判处有期徒刑四年至五年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人葛傲祥对起诉书指控的事实及罪名无异议。其辩护人提出，被告人非法吸收公众存款的数额需要考虑有关数据反映的资金是否为非法吸收的真实资金，如存在验资公司做的流水等等；被告人葛傲祥具有自首情节，自愿认罪认罚，态度良好，无前科，系初犯，愿意退赔，且本案有一定的政策制度背景，建议对其从轻处罚。 经审理查明，2017年8月至2019年4月期间，被告人葛傲祥在杭州市萧山区××路××大厦××座××楼成立杭州虫洞云云网络科技有限责任公司并担任总负责人，2018年5月该公司办公地址迁至杭州市下城区新天地商务中心12幢13楼。在此期间，被告人葛傲祥在无金融业经营资质的情况下，招聘业务团队，在“云云财富”平台上发布投资信息，以预期年收益9.6%—14%的高利回报为诱饵，通过互联网和手机ＡＰＰ，向社会不特定公众吸收资金。 经统计，杭州虫洞云云网络科技有限责任公司在被告人葛傲祥实际控制期间，向4940名投资人吸收资金共计约3253.37万元（以下均为人民币），造成投资人损失约1055.39万元。资金去向查证：公司费用490.04万元，其中：推广费338.50万元。 2019年4月10日11时许，被告人葛傲祥经民警联系后主动至公安机关接受调查。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 1.被告人葛傲祥的供述和辩解，供述其从他人处购得云云财富平台，是负责人、运营总监，运营是吴某刚，负责公司网络；财务是周某燕，负责公司账目统计；人事叫童某慧；前台叫黎某娜。2018年6月份从萧山搬至杭州市下城区新天地商务中心12幢1303室，公司名称叫杭州虫洞云云网络科技有限公司。之前肖某忠出资30％在云云财富，其回购过来，现在其是唯一的公司控制人。公司法人叫叶某娣是其员工。云云财富平台在网络上发布一些投资信息，客户根据借款人情况自行进行投资，年化利率是8%-12%，客户通过APP或网站进行投资充值，通过富友支付的第三方平台打钱到公司，入账之后公司就去开展车贷信用卡业务来赚取利益，然后再根据客户的投资期限来返还客户本金和利息。现在逾期总共有800到900万元左右。资产端主要是橙诚汽车，做汽车业务的，包括做租赁、车贷、按揭等业务。现在偿还情况一方面公司通过正常的司法途径催收投资出去的资产，另一方面先陆续偿还已经到期的投资金额。云云平台上的标的是其确定的，然后由李风打到网站上去，标的有信用标和汽车抵押标。满标就是资金募集完成，投资人把标的额投满了。资金在两天之内，无论是否满标，都会把钱打到借款人签订的公司，通过中国建设银行的对公账户和肖某忠的建设银行账户，是由其指令财务划拨款项。借款人是通过杭州橙诚汽车销售有限公司、浙江快联信息技术有限公司这两家开展的业务，由业务员去找的，借款人都是到公司来借款的。抵押的有书面协议，信用的是电子协议。公司会对借款人查档，拍车辆照片，签订借款合同，车辆的话还会装GPS；信用类的查对方的信用、社保、大数据等。云云财富没有进行线下宣传，就是线上的应用平台排名靠前的宣传，还有就是通过APP的加息券、红包等活动，提高年化利率做宣传。云云财富在2018年7月中旬开始出现兑付困难的。云云财富主要是赚利息差，比如给投资人10个点以上的利息，收取借款人20个点以上的利息。利息的发放是在借款人还款把本息一起打给放款的账户（橙诚公司、快联技术或者相关私人账户），投资人的利息、本金是富友平台上的。 2.证人葛某的证言（系葛傲祥弟弟），证明杭州虫洞云云网络科技有限责任公司是做云云财富ＡＰＰ的投资理财。其哥葛傲祥是负责人之一，法人是叶某娣，股东是肖某忠，后面来了一个负责运营的叫吴新钢，财务是周某燕。公司运营方式就是云云财富ＡＰＰ客户下载之后可以存钱进去，有一定的收益。后面在ＡＡＰ里面的资金都是葛傲祥在负责管理，有一部分钱是用在公司的运营成本里面。云云财富ＡＰＰ是叫其他的技术公司开发的，后台数据是葛傲祥和技术公司可以查看。云云财富ＡＰＰ有三四千的客户投资，宣传是吴新钢和葛傲祥在弄。其在公司里面相当于采购，一个月生活费给其两三千块钱。肖某忠和葛傲祥在安吉那边还开了一家车行。 3.证人孔某的证言，证明其高中同学葛傲祥打电话说让其跟他一起工作，在湖州安吉的湖州橙诚汽车贸易有限公司上班，没有具体的工作，后来安排其卖汽车。5月底6月初，葛傲祥通知其到跨贸小镇的12幢1303、1304室来简单装修整理办公室。7月初来了好几个技术人员，后来又招聘了人事、行政、财务人员。公司还没有开展工作就被公安机关关停了。公司名叫杭州亦指禅网络科技有限责任公司，现在的法人叫肖某忠，年龄大概30来岁，身高大概165ｃｍ左右，微胖。 4.证人周某、李某（杭州亦指禅网络科技有限公司财务）的证言，证明工作单位是杭州亦指禅网络科技有限公司，公司位于杭州市下城区××镇××栋××室，公司的实际负责人是葛傲祥，公司法人叫肖某忠。2018年7月2日入职的，是许某晴招聘的。公司行政部2人，其中一个叫柏金，财务部2人，李某和周某，客服部其中一个叫邵某，很多都是7月份刚招的。 5.证人邵某的证言（杭州亦指禅网络科技有限公司客服），证明一个姓许的人事专员招聘其进入公司，是电话客服，因为客户在公司平台投资，其打电话给客户，通知客户回款的时间。应聘时网上显示的是杭州虫洞云云网络科技有限公司，进来工作签合同的是杭州亦指禅网络科技有限公司。公司负责人葛傲祥，公司主要是网络借贷。 6.证人刘某坤的陈述（杭州亦指禅网络科技有限公司产品经理），证明2018年7月2日，其入职杭州亦指禅网络科技有限公司，做产品经理，平时的工作是画APP的原型图，姓葛的男子招聘其进入公司，公司主营业务是网络借贷。 7.集资参与人汪某燕、张某苹、薛某花等人报案材料及笔录，证明各集资参与人通过他人介绍、广告宣传在手机端云云财富APP上投资的情况，年化收益率9.6%-14%，2018年7月中旬无法提现。 8.云云财富延期兑付公告，证明2018年7月16日，云云财富（杭州虫洞云云网络科技有限责任公司）发布延期兑付公告，称良性退出，分批兑付投资人本息。 9.受案登记表、立案决定书、关于“云云财富”基本情况、协助查询财产通知书、民警核对后台登记的借款人电话录音，证明2019年4月10日，杭州市公安局下城区分局对该案立案侦查。对葛傲祥的不动产等财产进行查询的情况。公安机关打电话给后台数据显示的借款人，各借款人均表示没有从平台借款。 10.调取证据清单、阿里云服务器数据、后台数据（光盘），杭州虫洞云云网络科技有限责任公司的交易流水、协议、开户资料等（光盘），银行卡交易记录（光盘），证明公安机关调取云云财富平台的后台数据及银行交易记录的数据。 11.关于杭州虫洞云云网络科技有限责任公司涉嫌“非吸”资金专项审计报告（浙新会专字[2020]563号），证明经审计，“云云财富”后台数据反映，4940名客户投入本金3253.37万元，返还客户本息2246.43万元，其中张鸽等296人，投入本金1570.93万元，返还本息561.94万元，客户损失1008.99万；于慈航等69人，投入本金46.40万元，未返还本息，客户损失46.40万元。资金去向查证，公司费用490.04万元，其中推广费338.50万元；资金流向杭州亦指禅网络科技有限公司等20家公司92.07万元。 12.到案经过，证明被告人葛傲祥经公安机关电话通知后主动到派出所接受调查。 另有刑事搜查笔录、扣押决定书及清单、户籍证明等证据在案。上述证据能互为印证，形式来源合法，且与本案事实相关，本院均予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人葛傲祥伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以P2P网络借贷形式向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大、有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人葛傲祥经民警电话通知后到案，视为自动投案，归案后如实供述自己的罪行，系自首；其自愿认罪认罚，可从轻处罚。辩护人相应的辩护意见有理据，公诉机关量刑建议基本适当，本院予以采纳。综上，结合本案的事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人葛傲祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币300000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月10日起至2024年4月9日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人葛傲祥退赔人民币1055.39万元，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 张 恒 超 人民陪审员 朱 俊 彦 人民陪审员 汪   筠 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员 钱蓉（代）