河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0402刑初220号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人陈晓辉（曾用名陈亚辉），女，1977年10月20日出生，汉族，大专毕业，户籍所在地河南省平顶山市湛河区，住河南省平顶山市湛河区，无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月23日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；2019年5月24日被平顶山市公安局中兴路分局变更强制措施为取保候审；2020年1月10日经新华区人民检察院决定,当日被平顶山市公安局姚孟派出所执行取保候审。辩护人蔡楠，河南恪德律师事务所律师。被告人谢景伟，男，1972年9月11日出生，汉族，大专毕业，户籍所在地河南省平顶山市卫**，系平煤股份十三矿职工，住平顶山市湛河区，无前科。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年5月17日被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留；2019年5月21日被平顶山市公安局中兴路分局变更强制措施为执行取保候审；2020年1月10日经新华区人民检察院决定,2020年1月21日被平顶山市公安局北渡派出所执行取保候审。辩护人王彩纳，河南物华律师事务所律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉〔2020〕27号起诉书指控被告人陈晓辉、谢景伟犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员闫爱玲、路洋出庭支持公诉，被告人陈晓辉及其辩护人蔡楠、被告人谢景伟及其辩护人王彩纳到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控，2006年4月20日，闫国正（已判刑）成立河南盛锐钒业集团有限公司（以下简称盛锐公司），担任法定代表人，经营范围是生产五氧化二钒等。2010年9月7日，闫国正成立平顶山市恒鑫实业有限公司（以下简称恒鑫公司）；2018年1月5日法人变更为闫照滨，闫国正为恒鑫公司实际控制人。2013年年底，闫国正以盛锐公司扩大生产经营需要资金为由聘请曹兴伟（已判刑）担任恒鑫公司总经理。后曹兴伟通过犯罪嫌疑人陈晓辉、谢景伟等客户经理在平顶山市新华区佳田国际大厦20层2003室，以恒鑫公司为保证人，以盛锐公司为借款人，以月利率千分之二十为诱饵，通过宣传片、口口相传等方式向社会不特定人员吸收资金。经平顶山市明审会计师事务所审计，陈晓辉吸收社会公众存款金额5250000元，未兑付金额1350000元，曹兴伟银行显示转给金额104640元；谢景伟吸收社会公众存款金额2460000元，未兑付1020000元，曹兴伟银行显示转给金额40980元。另查明，陈晓辉吸收未兑付金额950000元，谢景伟吸收未兑付金额560000元。2019年5月17日，侦查人员在谢景伟家中将谢景伟抓获；2019年5月23日，侦查人员在陈晓辉居住的小区将陈晓辉抓获。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：户籍证明、抓获经过、前科证明、判决书、同案犯供述、证人朱继军、王某1、冯某等人的证言；被告人陈晓辉、谢景伟的供述与辩解、鉴定意见等证据。据此公诉机关认为：被告人陈晓辉、谢景伟非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人陈晓辉对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩称被告人系初犯、案发后积极退缴违法所得，并如实供述自己的犯罪事实，属坦白，请求法院从轻处罚，并适用缓刑。被告人谢景伟对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩称初犯、积极退缴违法所得、归案后能够如实供述自己的犯罪事实，请求法院从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2006年4月20日，闫国正（已判刑）成立河南盛锐钒业集团有限公司（以下简称盛锐公司），担任法定代表人，经营范围是生产五氧化二钒等。2010年9月7日，闫国正成立平顶山市恒鑫实业有限公司（以下简称恒鑫公司）；2018年1月5日法人变更为闫照滨，闫国正为恒鑫公司实际控制人。2013年年底，闫国正以盛锐公司扩大生产经营需要资金为由聘请曹兴伟（已判刑）担任恒鑫公司总经理。后曹兴伟通过犯罪嫌疑人陈晓辉、谢景伟等客户经理在平顶山市新华区佳田国际大厦20层2003室，以恒鑫公司为保证人，以盛锐公司为借款人，以月利率千分之二十为诱饵，通过宣传片、口口相传等方式向社会不特定人员吸收资金。经平顶山市明审会计师事务所审计，陈晓辉吸收社会公众存款金额5250000元，未兑付金额1350000元，曹兴伟银行显示转给金额104640元；谢景伟吸收社会公众存款金额2460000元，未兑付1020000元，曹兴伟银行显示转给金额40980元。另查明，陈晓辉吸收未兑付金额950000元，谢景伟吸收未兑付金额560000元。2019年5月17日，侦查人员在谢景伟家中将谢景伟抓获；2019年5月23日，侦查人员在陈晓辉居住的小区将陈晓辉抓获。另查明：被告人陈晓辉退缴违法所得104640元、谢景伟退缴违法所得40980元。上述事实，有下列证据予以证实：（1）被告人陈晓辉的供述证实：陈晓辉于2014年来到恒鑫公司干业务员拉客户存款，恒鑫公司称客户存的钱用于盛锐钒业的扩大生产，陈晓辉就存入了一百万，并介绍亲戚朋友一起进行投资，每拉一笔存款公司都给提成；自己不知道业务员的工资和提成具体是多少；自己在恒鑫大约融资300多万，其中本人150万，妹妹陈惠亚100万，朋友宋俊红5万，王某1、吴桂春夫妇40万，朱继军35万，王某230万，张春芳30万，张西伦郑某等人记不清了。陈晓辉称自己在恒鑫公司实际投资合同有自己名字和妹妹陈惠亚名字的合同共计250万元左右，自己退回客户的损失46万元左右，其中宋某的5万、张林娜10万、宋某5万、王某2的10万、任某7万、许某9万。（2）被告人谢景伟的供述证实：2014年谢景伟通过曹兴伟介绍来到恒鑫公司，负责拉客户存款，介绍的很多都是亲戚朋友，自己名下也有一些李某、聂某等人的合单合同，谢景伟称一共融资189万元，本人名下两份合同一份36万元，一份10万元，妻子王秋燕名下四份合同一份合同13万元，一份11万元，一份10万元，一份9万元；冯某20万元，王某380万元。本人名下的合同的36万元是朋友张某1的钱，是张某1使用谢景伟的名字登记的。妻子王秋燕名下其中有10万元刘某的，10万元陈某的，自己和妻子名下属于自己的有33万元投资合同。谢景伟和妻子名下合同共有89万，包括张某136万，陈某、刘某各10万，谢景伟33万，谢景伟名下合同中33万包括买冯某10万元的合同；退还他人损失的有陈某1.5784万元，刘某4300元，给冯某10万。（3）同案犯曹兴伟（已判刑）的供述证实：平顶山市恒鑫实业有限责任公司是河南盛锐钒业集团的子公司。自己在2014年1月份就去了平顶山市恒鑫实业有限责任公司担任总经理，在平顶山市新华区佳田国际大酒店20楼租了几间办公室，自己当月融资额一分的利息作为恒鑫公司的运营成本和业务经理的佣金开支。客户经理们向客户宣传说是盛锐集团生产效益良好，生产资质健全，发展前景良好。公司规定客户经理每月融资30万元以上，才发底薪1000元。然后按照每个业务经理的每月融资额发放3到7厘不等的利息，作为客户经理们的报酬。业务经理们的报酬都是曹兴伟来发放，每个业务经理的报酬都是根据他们的融资额来计算的，都是通过曹兴伟的工行卡和建行卡转账发的报酬。与客户签订的借款合同上写的是因河南盛锐钒业集团扩大生产，需要资金，向社会群众筹集资金，每月利息是2分，借款期限三个月或者六个月。业务经理一般会领着客户到公司，通过银行转账或者在财务部刷POS机的方式把钱打到财物张朝阳的账户上，然后在公司办公室给客户签订借款合同。（4）证人聂某的证言证实：2014年聂某通过矿上同事谢景伟向恒鑫公司投资四万元，谢景伟和自己是一般同事关系，谢景伟向自己介绍过恒鑫的项目是制钒的，为扩大资金融资。（5）证人宋某的证言证实：2014年时宋某通过陈晓辉向恒鑫公司投资5万元，到期后钱拿出来了就没有在续存，自己不知道退出的钱是陈晓辉给的还是恒鑫公司退出来的。（6）证人刘某的证言证实：2014年时刘某给了谢景伟10万元用于理财，每个月2000元利息，三个月后刘某才知道投资到恒鑫公司去了，谢景伟用自己的钱去办了合单合同，在公司不行了之后又给了刘某4000多元钱，不知道是本金还是利息，谢景伟给的钱是公司退的钱，刘某和谢景伟关系一般，是在工作中见过面才认识的，陈某和谢景伟也不熟，是咨询刘某后也找到了谢景伟。（7）证人陈某的证言证实：陈某于2014年时通过谢景伟向恒鑫公司投资10万元，和谢景伟进行合单；后谢景伟分多次退给陈某800-8000元不等的钱，共计1.5万元左右。（8）证人张某2的证言证实：张某2称张春芳是自己的姐姐，自己是陈晓辉的前夫。2014年时用合单的形式通过陈晓辉向恒鑫公司投资30万元，后来和陈晓辉分单了；张林娜是张春芳的朋友，通过陈晓辉向恒鑫公司投资了15万元，公司出事后陈晓辉用自己的钱退给了张林娜10万元。（9）证人樊某的证言证实：2014年樊某通过谢景伟向恒鑫公司存款80万元，合同是樊某爱人王某3的名字，谢景伟承诺多给自己3厘的利息，一共转账给了自己三个月的利息共计7200元.(10)证人许某的证言证实：自己和陈晓辉是朋友关系，2014年许某通过陈晓辉向恒鑫公司投资9万元，和陈晓辉进行合单，三个月后许某向陈晓辉要回了9万元。（11）证人任某的证言证实：自己和陈晓辉是同学关系，2014年任某通过陈晓辉向恒鑫公司投资7万元，和陈晓辉进行合单；恒鑫公司出事后任某向陈晓辉要回了7万元。（12）证人郑某的证言证实：自己通过朋友陈晓辉知道恒鑫公司的，2014年时自己通过陈晓辉向恒鑫公司投资了9万元，是用的陈晓辉的名字进行的合单，放在公司三个月后向陈晓辉要回了9万元，这9万元是陈晓辉垫付的。（13）证人王某2的证言证实：王某2向恒鑫公司投资40万元，合同到期后退回20万元，还有20万元未退回；自己退回的20万元中有10万元是客户经理陈晓辉退给自己的。（14）证人张某1的证言证实：自己和谢景伟是朋友关系，谢景伟是恒鑫公司的业务员，主要拉存款。2014年7、8月份，谢景伟拉自己投资恒鑫公司，自己不愿意投资，后谢景伟找自己借了36万元钱，每月利息7200元，到2014年12月没有再转利息，自己才知道谢景伟把钱投资到恒鑫公司了，自己总共获得四个月利息共计28800元。（15））证人冯某的证言证实：自己和谢景伟的老婆王秋燕曾是同事。2014年9月1号，在谢景伟的老婆王秋燕的带领下自己来到佳田大厦恒鑫公司办公室，向恒鑫公司投资了20万元，后又向恒鑫公司投资10万元与谢景伟合单，合同上写的是谢景伟的名字，合同约定的利息是2分；20万单子的每月利息是4000元，给了3个月。10万单子给了2个月，每月是2000元，是谢景伟打来的。后谢景伟返还自己了95000元的本金，现在实际损失大概189000元左右。（16）证人王某3的证言证实：自己老公和谢景伟之前认识，谢景伟去自己家给自己老公介绍的恒鑫公司。2014年秋天，自己在谢景伟带领下来到佳田大厦恒鑫办公室，把自己的80万元通过POS机转账到恒鑫公司，当时由一个姓曹的接待，后给签订了合同，约定的利息2分，每月利息16000元，一共打了3个月利息，共48000元；公司出事后闫国正给自己返还过本金，一共25万。现在的实际损失大概50万左右。（17）证人李某的证言证实：李某在2014年时在谢景伟带领下来到石龙区河南盛锐钒业集团公司考察，后给了谢景伟8万元用于投资，一开始是合单的形式，后来才把合同换成自己的名字，自己和谢景伟在一个单位上班，关系比较熟。（18）现金缴款单（回单）证实2019年5月20日被告人谢景伟通过洛阳银行股份有限公司平顶山分行营业部向平顶山市恒鑫实业有限公司工作组退款40980元。被告人陈晓辉于2019年5月24日通过电子转账到平顶山市恒鑫实业有限公司工作组退款104640元另有户籍证明、抓获经过、前科证明、刑事判决书、司法会计报告及工资提成明细表、未兑付明细表、证人朱继军、王某1等人的证言、鉴定意见等证据在卷佐证。以上事实清楚，证据确实、充分，并能相互印证，经当庭质证无误，足以认定。本院认为，被告人陈晓辉、谢景伟非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈晓辉、谢景伟犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人陈晓辉、谢景伟对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实无异议。二被告人及其辩护人均辩称被告人系初犯、积极退赃、认罪认罚的辩护意见与本院查明事实的一致，予以采纳。鉴于二被告人到案后如实供述自己所犯罪行，属坦白，且已将违法所得全部退缴，依法可从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及社会危程度，结合平顶山市湛河区、卫东区司法局出具的调查评估意见书，二被告人均具备适用社区矫正条件，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：一、被告人陈晓辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人谢景伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币50000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、对已追缴到案的被告人陈晓辉违法所得104640元、被告人谢景伟违法所得40980元，由平顶山市恒鑫实业有限责任公司工作组依法处置，兑付集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 徐国平审判员石少华人民陪审员胡伟二〇二〇年八月二十八日书记员 高              超附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。