福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初367号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人林爱妹，女，1956年11月25日出生于宁德市蕉城区，汉族，文盲，农民，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月3日向公安机关投案，同日被宁德市公安局蕉城分局取保候审。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉［2020］25号起诉书指控被告人林爱妹犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁出庭支持公诉，被告人林爱妹到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2010年11月5日至2013年12月10日间，被告人林爱妹为筹集资金，遂通过向他人口头或电话宣传的方式，在宁德市蕉城区蕉南小场宫附近组织了4场以其自己名字为会首的民间互助会，向社会不特定对象吸收资金共计人民币4876275元（币种，下同）。至2014年4月，被告人林爱妹因资金链断裂倒会，造成张某1、王某1、张某2等9名会员损失共计人民币347779元。 2019年间，被告人林爱妹已偿还张某1等8名会员损失，并获得谅解。同年9月3日16时许，被告人林爱妹主动向宁德市公安局蕉城分局投案。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人张某1、王某1、张某2、邱某、王某2、孙某、林某、王某3、张某3证言及会单、已交会款确认表，收款收据，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告，宁德市不动产登记查询证明，被告人林爱妹供述，到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人林爱妹违反金融管理法规，扰乱金融秩序，利用民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人林爱妹自动投案，如实供述自己的罪行，具有自首情节，予以从轻或者减轻处罚。被告人林爱妹在案发后偿还会员损失，可酌情从轻处罚。建议量刑有期徒刑一年六个月，并处罚金并适用缓刑。 被告人林爱妹对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明： 2010年11月至2013年12月间，被告人林爱妹以民间互助会的形式，在宁德市蕉城区蕉南小场宫附近先后发起人民币300元（币种，下同）下标互助会2场、500元下标互助会1场、1000元下标互助会1场，共计4场，吸收张某1、王某1等会员共计299人次入会。2014年4月至8月，被告人林爱妹因部分会员未能返还会款等原因导致上述4场互助会先后倒会，非法吸收公众存款共计4876275元，造成报案会员张某1、王某1、张某2、邱某、王某2、孙某、林某、王某3直接经济损失计343665元，报案会员张某3直接经济损失4114元，合计347779元。 案发后，被告人林爱妹已返还报案会员张某1、王某1、张某2、邱某、王某2、孙某、林某、王某3全部经济损失，并取得谅解。同年9月3日16时许，被告人林爱妹自动到宁德市公安局蕉城分局投案，并如实供述了自己的罪行。 2020年7月20日，被告人林爱妹提存本院户头4114元，用于返还报案会员张某3的经济损失。 上述事实有经庭审质证、确认的证人张某1、王某1、张某2、邱某、王某2、孙某、林某、王某3、张某3证言及会单、已交会款确认表，收款收据，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告，宁德市不动产登记查询证明，被告人林爱妹供述，到案经过，收条及谅解书，暂存款客户回单，公安机关常住人员基本信息，违法犯罪经历查询情况说明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人林爱妹违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计4876275元，数额巨大，造成报案会员直接经济损失计347779元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。案发后，被告人林爱妹自动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实，具有自首情节，予以减轻处罚。其认罪态度较好，在起诉阶段自愿认罪认罚，予以从轻处罚。案发后，其已返还8名报案会员全部经济损失，取得谅解，并提存本院户头4114元返还余下1名报案会员张某3的经济损失，可酌情从轻处罚。经宁德市蕉城区司法局审前社会调查，被告人林爱妹具备社区矫正条件，可依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 一、被告人林爱妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月；并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。 二、被告人林爱妹提存本院户头人民币4114元，返还报案会员张某3。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  林 雯 人民陪审员  李大春 二〇二〇年八月十七日 书 记 员  何安望 附相关法律及司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情节的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。