江苏省盐城市大丰区人民法院 民 事 裁 定 书 （2020）苏0982民初2490号之一 原告：施兴军，男，1975年11月13日生，汉族，住盐城市大丰区。 委托诉讼代理人：范晓莉，江苏涤非律师事务所律师。 被告：俞建国，男，1961年10月15日生，汉族，住盐城市大丰区。 被告：姜志香，女，1964年3月24日生，汉族，住盐城市大丰区。 委托诉讼代理人（俞建国、姜志香共同委托）：黄裕忠，江苏煜衡律师事务所律师。 委托诉讼代理人（俞建国、姜志香共同委托）：韦唯，江苏煜衡律师事务所律师。 原告施兴军诉被告俞建国、姜志香民间借贷纠纷一案，本院于2020年6月1日立案受理后，依法适用简易程序进行审理。 原告施兴军向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告借款44万元，并承担该款自2019年3月14日起至实际履行之日止按月息2分计算的利息；2.判令原告有权以变卖、折价、拍卖方式处分被告名下位于大丰区的房产，并对拍卖、变卖款项在上述第1项诉讼请求的范围内享有优先受偿权；3.本案诉讼费、保全费由被告承担。事实和理由：原、被告通过朋友介绍认识，两被告系夫妻关系。2015年，被告俞建国邀请原告一起做化工生意，原告只同意借钱给被告周转，两被告遂以飞达东路的房产作抵押向原告借款，于2015年2月5日办理抵押登记，担保的债权数额为40万元，2018年1月12日抵押登记注销后，又重新进行了抵押登记，担保债权的数额为80万元。办理抵押登记时，两被告均在场，被告姜志香称只要是80万元以内的借款，就可以直接借给被告俞建国。两被告于2016年10月4日向原告借款24万元，其中原告以现金方式交付1.5万元，转账18.5万元，还有4万元是韩某向原告的借款，被告俞建国作为担保人自愿承担、于2017年7月2日向原告借款10万元、于2018年3月2日向原告借款10万元，于2019年3月14日向原告借款10万元，并分别向原告出具了借条，约定了还款时间及利息，其中2018年3月2日的10万元借款，被告已经偿还，其余借款到期后，两被告未能按约还款，仅偿还了截至2019年3月14日的利息，利息均是现金交付，未制作收取利息的明细账，原告多次索要余款无果，遂起诉至法院。 被告俞建国辩称，一、原告施兴军诉称的借款金额与实际借款金额不符，被告已还清借款。1.2016年10月4日被告出具的24万元借条中包含被告为韩某担保的4万元借款，该4万元借款存在两张借条，且原告预先扣减了1.5万元利息，实际借款为18.5万元，借条约定月息3分，原告实际要求被告按月息5分给付利息，即每月支付1.2万元利息；2.2017年7月2日被告出具的10万元借条，原告预先扣减0.8万元利息，实际借款9.2万元，借条约定月息3分，原告实际要求被告按月息6分给付利息，即每月支付0.6万元利息；3.2019年3月14日被告出具的10万元借条，原告预先扣减1万元利息，实际借款9万元，借条约定月息3分，原告实际要求被告按月息7分给付利息，即每月支付0.7万元利息。自2016年10月4日至2019年5月3日，被告共计偿还原告68.81万元，包括58.81万元利息及10万元本金。被告向原告借款共计36.7万元，以被告偿还的款项中超出法定利率部分的利息抵充本金，被告已将借款还清；二、原告施兴军存在收取砍头息、放高利贷的行为，涉嫌套路贷。根据原告要求及借条约定的“俞建国要在每月3号前把利息送到施兴军手上”，被告给付的利息均是现金，有一笔利息是在王龙海的陪同下在原告车上交付的。原告要求被告必须给付现金就是为了规避法律规定，达到非法占有被告财物的目的。原告的行为明显构成犯罪，应当驳回原告诉讼请求，将该案移送公安机关处理。 被告姜志香辩称，案涉借款与我无关，被告俞建国向原告施兴军借款未征得我同意，借款也未用于家庭共同生活，原告施兴军和被告俞建国只让我在不动产中心签了字，至于房产担保的是哪几笔借款及借款是否已归还我均不知情，故原告向我主张还款没有法律依据，应当驳回原告对我的诉讼请求。 原告施兴军围绕其诉讼请求向本院提交以下证据： 1.婚姻登记证明及补办结婚登记声明原件各一份，证明两被告系夫妻关系。被告俞建国、姜志香对该组证据无异议。 2.盐城天力肥料有限公司工商登记信息打印件一份，证明被告俞建国为该家公司法人。被告俞建国、姜志香对该组证据真实性无异议，但认为与本案无关联。 3.不动产登记复印件一份，证明两被告于2015年2月5日将名下飞达东某新四村二幢5室房产抵押给原告。被告俞建国、姜志香对该组证据真实性无异议，但认为该抵押担保的是2015年2月5日之前的借款，且2015年之前的借款已偿还。 4.2016年10月4日，两被告向原告出具的24万元借条及原告向被告俞建国转账18.5万元银行流水打印件、被告俞建国向原告出具的收条复印件各1份，证明两被告于2016年10月4日向原告借款24万元，被告俞建国收到韩某出具给原告的4万元借条，这4万元系被告俞建国作为担保人自愿承担韩某向原告借款。被告俞建国、姜志香对该组证据真实性无异议，但实际只收到借款18.5万元。 5.2017年7月2日，被告俞建国向原告出具的10万元借条及原告向被告俞建国转账10万元银行流水打印件各1份，证明被告于2017年7月2日向原告借款10万元。被告俞建国对该组证据真实性无异议，但实际只收到借款9.2万元。 6.2018年3月2日，被告俞建国向原告出具的10万元借条及原告向被告俞建国转账10万元银行流水打印件各1份，证明被告于2018年3月2日向原告借款10万元。两被告对该组证据真实性无异议，但实际只收到借款9.3万元。 7.2019年3月14日，被告俞建国向原告出具的10万元借条及原告向被告俞建国转账10万元银行流水打印件各1份，证明被告于2019年3月14日向原告借款10万元。被告俞建国对该组证据真实性无异议，但实际只收到借款9万元。 被告俞建国围绕其抗辩理由向本院提交以下证据： 1.俞建国的还款统计明细表打印件及2016年11月1日至2020年7月9日中国农业银行银行卡交易明细清单打印件、2019年2月大丰农村商业银行账户明细查询表打印件、2018年1月1日至2019年12月31日，中国工商银行借记卡账户历史明细清单打印件、2019年5月1日至2019年5月5日中国银行交易流水明细清单打印件各1份。证明2016年10月4日的24万元借条，实际借款金额为18.5万元，月息5分，俞建国每月向原告偿还利息1.2万元。2017年7月2日的10万元借条，实际借款金额为9.2万元，月息6分，每月应付利息0.6万元，加上1.2万元，俞建国自2017年8月至2018年2月，每月向原告偿还利息1.8万元。2018年3月2日的10万元借条，实际借款金额为9.3万元，月息7分，每月给付利息0.7万元，加上之前的1.8万元，从2018年3月2日至2018年9月3日，俞建国每月偿还原告利息2.5万元。2018年9月3日，俞建国向原告偿还10万元本金，因此2018年9月3日至2019年3月14日，俞建国每月偿还原告利息1.8万元。2019年3月14日的10万元借条，实际借款金额为9万元，月息7分，每月给付利息0.7万元，加上之前的1.8万元，俞建国每月向原告偿还利息2.5万元。自2016年10月4日至2019年5月3日，俞建国共计偿还原告68.81万元。原告施兴军对该组证据真实性无异议，但认为该组证据只能证明被告俞建国取款金额及取款时间，无法证明取出的款项交付给了原告。 2.中国邮政储蓄银行账户交易明细打印件一份及被告俞建国向大丰市万达广告装饰有限公司转账的银联商务签购单复印件三份，证明被告俞建国于2015年11月17日向原告施兴军借款50万元，原告施兴军扣除了1.2万元利息，其中包括韩某4万元借款每月2000元的利息。原告对该组证据真实性无异议，该50万元是原告借给被告俞建国用于偿还银行贷款的，没有收取费用，50万元的借条已由被告俞建国收回，且该款项并没有注明支付的对应的性质，无法达到被告的证明目的。广告公司是原告的，该1.2万元是被告俞建国因女儿装修房子需要转入原告公司的。 3.韩某的调查笔录，证明韩某向原告借款4万元，向原告出具了4万元的借条，被告俞建国提供担保。月息5分，韩某每月以现金方式向原告偿还利息2000元。原告对韩某陈述的借贷的关系无异议，但该组证据无法达到被告的证明目的。原告不清楚被告俞建国向韩某诉讼主张的事实，且行使担保追偿权的前提是先履行担保义务，而被告俞建国并未向原告偿还该4万元。 4.王龙海的调查笔录，证明俞建国以现金方式向原告偿还利息。原告对该组证据三性均不予认可，原告不认识王海龙。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证，当事人无异议的证据本院予以确认并在卷佐证，对有争议的证据和事实本院认定如下：2016年10月4日，两被告向原告施兴军出具借条一份，载明：“借条今借到施兴军人民币贰拾肆万元（240000），月息为叁分。俞建国要在每次月的叁日前把利息送至施兴军手上，借期壹年，如俞建国每个月的利息不能及时给施兴军，施兴军有权随时向俞建国追要本金和利息及违约金伍万元整，在追款过程中的诉讼费、交通费、人工费及通讯费等一切费用由俞建国承担，俞建国自愿用本人名下的市区飞达东某新四村2幢5室（建筑面积为104.61）的住房为借款抵押担保（详情在房管部门做了抵押它（他）项权证20150704号），如遇政府拆迁，俞建国需先还清施兴军此款方可拆迁，如不经过就是诈骗，其中借款额中的肆万元是俞建国担保韩某的借款，现转入俞建国名下借款。注：壹拾捌万伍千元打卡，壹万伍仟元现金。俞建国农行卡号：62×××76以打卡为准。借款人：俞建国身份证号：手机号：138××××2388现家庭住址：瑞城国际2号楼B101室2016年10月4日姜志香15962077402”。同日，原告施兴军向被告俞建国转账18.5万元，被告俞建国向原告出具收条两份，分别载明：“收条以上贰拾肆万元已全部到今收人：俞建国2016.10.4”“收条今收到施兴军处一张借条原件（系韩某借施兴军肆万元由俞建国担保）。俞建国2016.10.4”。同日，被告俞建国从银行提取现金1.5万元。2016年11月至2017年3月，被告俞建国每月从银行提取现金1.2万元，2017年4月，被告俞建国从银行提取现金1万元，2017年5月、2017年6月被告俞建国分别从银行提取现金1.2万元。 2017年7月2日，被告俞建国向原告施兴军出具借条一份，载明：“本人因生意周转急需资金，特请再次向施兴军增借人民币壹拾万元整。借条今借到施兴军人民币壹拾万元（100000），月息为叁分。俞建国要在每月壹日前把利息送至施兴军手上，借期叁个月，如俞建国每个月的利息不能及时给施兴军，施兴军有权随时向俞建国追要本金和利息及违约金叁万元整，在追款过程中的诉讼费、交通费、人工费及通讯费等一切费用由俞建国承担，俞建国自愿用本人名下的市区飞达东某新四村2幢5室的住房为借款抵押担保，具体如2016年10月4日借条同等。请将此款打入俞建国农行卡号62×××76。借款人：俞建国2017.7.2日身份证号：手机号：138××××2388”。同日，原告施兴军向被告俞建国转账10万元，被告俞建国向原告出具收条一份，载明：“收条以上借款壹拾万元已全部收到。俞建国2017.7.2”。同日，被告俞建国从银行提取现金2万元。2017年8月，被告俞建国从银行提取现金1.8万元。2017年9月，被告俞建国从银行提取现金1.85万元。2017年10月，被告俞建国从银行提取现金2万元。2017年11、2018年1月，被告俞建国分别从银行提取现金1.8万元。2018年2月，被告俞建国从银行提取现金1.4万元。 2018年3月2日，被告俞建国向原告施兴军出具借条一份，载明：“本人因生意周转急需资金，特请再次向施兴军增借人民币壹拾万元整。借条今借到施兴军人民币壹拾万元（100000），月息为叁分。俞建国要在每月壹日前把利息送至施兴军手上，借期陆个月，如俞建国每个月的利息不能及时给施兴军，施兴军有权随时向俞建国追要本金和利息及违约金叁万元整，在追款过程中的诉讼费、交通费、人工费及通讯费等一切费用由俞建国承担，俞建国自愿用本人名下的市区飞达东某新四村2幢5室的住房为借款抵押担保，具体如2016年10月4日借条同等。注：双方约定利息提前三天或推迟三天认可不违约。请将此款打入俞建国农行卡号62×××76。借款人：俞建国2018.3月2日身份证号：手机号：138××××2388”。同日，原告施兴军向被告俞建国转账10万元，被告俞建国向原告出具收条一份，载明：“收条以上借款壹拾万元已全部收到。今收人：俞建国2018.3.2”。同日，被告俞建国从银行提取现金2.5万元。2018年4月、2018年5月，被告俞建国分别从银行提取现金2.5万元。2018年6月，被告俞建国从银行提取现金20000元。2018年7月，被告俞建国从银行提取现金3万元。2018年8月，被告俞建国从银行提取现金2.5万元。2018年9月，被告俞建国向原告转账10万元。2018年9月、2018年10月，被告俞建国分别从银行提取现金1.8万元。2018年11月，被告俞建国从银行提取现金1.88万元。2018年12月，被告俞建国从银行提取现金1.8万元。2019年1月，被告俞建国从银行提取现金2.28万元。2019年2月，被告俞建国从银行提取现金1.8万元。2019年3月，被告俞建国从银行提取现金1万元。 2019年3月14日，被告俞建国向原告施兴军出具借条一份，载明：“借条因本人生意周转需向施兴军增借人民币壹拾万元整。加之前面借款叁拾肆万元，合计借施兴军人民币：肆拾肆万元整。月息为叁分。俞建国要在每月叁日前把利息送至施兴军手上，借期壹年，如俞建国每个月的利息不能及时给施兴军，施兴军有权随时向俞建国追要本金和利息及违约金伍万元整，在追款过程中的诉讼费、交通费、人工费及通讯费等一切费用由俞建国承担，俞建国自愿用本人名下的市区飞达东某新四村2幢5室的住房为借款抵押担保。注：如提前还款在结息壹周前告知。特向此款打入俞建国中国农业银行卡号62×××75。借款人：俞建国2019.3.14日”。同日，原告施兴军向被告俞建国转账10万元，被告俞建国向原告出具收条一份，载明：“收条收到施兴军人民币壹拾万元整。今收人：俞建国2019.3.14身份证号：手机号：138××××2388”。同日，被告俞建国从银行提取现金1万元。2019年4月，被告俞建国从银行提取现金2.44万元。2019年5月，被告俞建国从银行提取现金2.5万元。 本院经审查认为，原、被告间的借贷行为涉嫌犯罪，本案不属于人民法院民事诉讼受案范围，依法应当驳回起诉，将有关犯罪线索移送公安机关处理。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下： 驳回原告施兴军的起诉。 案件受理费9453元，退回给原告施兴军，保全费3346元，由原告施兴军承担。 如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省盐城市中级人民法院。 审 判 员  黄 杰 二〇二〇年八月二十九日 法官助理  朱雪梅 书 记 员  陈 怡 附录法律条文 1.《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百一十九条起诉必须符合下列条件： （一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织； （二）有明确的被告； （三）有具体的诉讼请求和事实、理由； （四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。 第一百五十四条裁定适用于下列范围： （一）不予受理； （二）对管辖权有异议的； （三）驳回起诉； （四）保全和先予执行； （五）准许或者不准许撤诉； （六）中止或者终结诉讼； （七）补正判决书中的笔误； （八）中止或者终结执行； （九）撤销或者不予执行仲裁裁决； （十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书； （十一）其他需要裁定解决的事项。 对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。 裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。 2.《最高人民法院关于适用的解释》 第二百零八条人民法院接到当事人提交的民事起诉状时，对符合民事诉讼法第一百一十九条的规定，且不属于第一百二十四条规定情形的，应当登记立案；对当场不能判定是否符合起诉条件的，应当接收起诉材料，并出具注明收到日期的书面凭证。 需要补充必要相关材料的，人民法院应当及时告知当事人。在补齐相关材料后，应当在七日内决定是否立案。 立案后发现不符合起诉条件或者属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，裁定驳回起诉。 3.《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。