江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0322刑初728号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人李庆响，曾用名李响，男，1981年8月25日生，汉族，初中文化，徐州世响商贸有限公司法定代表人，住沛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月12日被沛县公安局刑事拘留，同年4月18日经沛县人民检察院批准逮捕，次日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于沛县看守所。 辩护人陈向丽，江苏金维律师事务所律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉（2019）526号起诉书指控徐州世响商贸有限公司、被告人李庆响犯非法吸收公众存款罪于2019年11月29日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，于2019年12月13日公开开庭进行审理，后依法转为普通程序，组成合议庭，于2020年6月1日公开开庭进行审理，审理中，沛县人民检察院以沛检诉刑诉变诉[2020]1号变更起诉决定书指控被告人李庆响犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月3日向本院变更起诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2020年8月28日公开开庭进行审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员王茹、陈雪出庭支持公诉，被告人李庆响及其辩护人陈向丽到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2015年至2018年，被告人李庆响以经营超市和游乐场为名，通过李凡岭、张某丁等人介绍借款或者直接借款的方式，向孟某甲、曹某、翟某等27人许以高额利息借款，合计吸收资金人民币2036000元，归还本息合计109569元。后因游乐场经营不善，被告人李庆响潜逃，致使大部分借款无法归还。 公诉机关提供了认定上述事实的相关证据。 公诉机关认为，被告人李庆响违反国家金融管理法律法规，向社会不特定对象非法吸收存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李庆响对公诉机关指控的事实和罪名不持异议。 被告人李庆响及其辩护人提出如下辩解、辩护意见：1、本案的性质是单位犯罪，李庆响作为单位犯罪的直接责任人承担责任；2、吸收资金全部用于公司生产经营投资活动，没有用于个人及其家人消费、挥霍，未及时归还系投资失利造成；3、本罪的对象为不特定对象，而被告人吸收的对象大多数是亲朋好友和邻居，基本是受害人主动要求将钱放在被告人处以获得利息；4、被告人具有坦白情节，到案后认罪悔罪、主动供述犯罪事实。综上，希望从轻处罚。 经审理查明： 2015年至2018年期间，被告人李庆响以经营超市和游乐场为名，通过李凡岭、张某丁等人介绍或者直接借款的方式，向曹某、翟某、孟某甲等人许以高额利息，并在借条上分别加盖徐州世响商贸有限公司印章或者其经营的沛县李响百货商店印章，或者以其个人名义借款，合计吸收资金人民币2034689元，案发前归还人民币合计112269元。因游乐场经营不善，被告人李庆响潜逃，致使大部分吸收的资金无法归还。具体分述如下： 一、被告人李庆响向闫某甲、翟某、张某甲等20人合计吸收资金人民币1421000元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章，案发前归还人民币合计54000元。 1、被告人李庆响以经营超市需要资金周转为由，分别于2017年6月9日向闫某甲吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元；于2017年6月24日向闫某甲吸收存款人民币6000元，约定年息人民币900元。被告人李庆响在出具的两张借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 2、被告人李庆响以做生意为由，通过李凡岭，分别于2017年1月16日向张某甲吸收存款人民币60000元，约定月息1.67%；于2017年3月7日向张某甲吸收存款人民币60000元，约定月息1.67%；于2017年10月26日向张某甲吸收存款人民币55000元，约定年息人民币13160元。被告人李庆响共向张某甲吸收存款人民币175000元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章，已归还人民币合计12000元。 3、被告人李庆响以经营鲁卡奇游乐场为由，于2017年2月13日向翟某吸收存款人民币70000元，约定年息人民币10500元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 4、被告人李庆响以经营超市为由，于2017年4月4日向张某戊吸收存款人民币60000元，约定年息人民币9000元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 5、被告人李庆响以经营超市需资金周转为由，于2017年3月6日向张某壬吸收存款人民币70000元，约定年息人民币10500元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 6、被告人李庆响以经营超市需资金周转为由，于2017年3月6日向张某壬的丈夫张明各吸收存款人民币35000元，约定年息人民币16750元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 7、被告人李庆响以做生意为由，于2017年3月7日通过李凡岭向孟某乙吸收存款人民币30000元，约定年息人民币，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 8、被告人李庆响以经营鲁卡奇游乐场为由，于2017年3月30日向王某丙吸收存款人民币80000元，约定年息人民币12000元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 9、被告人李庆响以做生意为由，于2017年6月9日通过闫某丙的父亲闫某甲向闫某丙吸收存款人民币45000元，约定年息人民币6750元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 10、被告人李庆响以资金周转为由，于2017年6月28日通过其父亲向张某己吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元，约定年息人民币6750元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 11、被告人李庆响以做生意为由，于2015年11月，通过李凡岭向孟某甲吸收存款人民币80000元，约定月息1.67%，并于2017年4月3日换条时在借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。被告人李庆响于2017年4月19日再次通过李凡岭向孟某甲吸收存款人民币50000元，约定月息1.67%，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 12、被告人李庆响以经营超市为由，于2016年1月24日通过李凡岭向陈某吸收存款人民币60000元，约定月息1.67%；于2016年2月16日通过李凡岭向陈某吸收存款人民币60000元，约定月息1.67%。被告人李庆响向陈某吸收存款合计人民币120000元，并在出具的两张借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 13、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，于2015年12月13日向张某庚吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元，并在出具的借条上加盖沛县李响百货商店的印章，已归还人民币3000元，于2017年12月13日更改借条日期时加盖徐州世响商贸有限公司印章；于2017年3月2日向张某庚吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。被告人李庆响共向张某庚吸收存款人民币30000元，已归还人民币3000元。 14、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，通过李凡岭，分别于2016年1月28日向秦某吸收存款人民币30000元，约定年息人民币5830元；于2016年3月6日向秦某吸收存款人民币100000元，约定年息人民币44000元；于2017年4月23日向秦某吸收存款人民币130000元，约定年息人民币24789元。被告人李庆响通过李凡岭被告人李庆响共向秦某吸收存款人民币260000元，并在出具的三张借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 15、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，于2017年11月19日向杨某吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元，并在出具的借条上加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 16、被告人李庆响以经营游乐场需要资金为由，于2016年2月1日向张某乙吸收存款人民币100000元，约定年息人民币15000元，并在借条上加盖“沛县李响百货商店”印章，已归还人民币15000元。被告人李庆响于2017年在原借条上修改借款日期，并加盖了徐州世响商贸有限公司的印章。 17、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，于2016年2月24日向张某丙吸收存款人民币30000元，约定年息人民币4500元，并在借条上加盖“沛县李响百货商店”印章。被告人李庆响已支付利息人民币4500元，并于2017年在原借条上修改借款日期，并加盖徐州世响商贸有限公司的印章。 18、被告人李庆响以做生意为由，于2016年2月25日向曹圣龙的妻子李某吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元，并在借条上加盖“沛县李响百货商店”印章，已归还人民币3000元。被告人李庆响于2017年在原借条上修改借款日期，并加盖了徐州世响商贸有限公司的印章。 19、被告人李庆响以用钱给息为由，于2016年6月16日向王某乙吸收存款人民币80000元，约定年息人民币12000元，已归还人民币12000元；被告人李庆响于2017年在原借条上修改借款日期，并加盖徐州世响商贸有限公司印章。 20、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，于2016年9月16日向张某辛吸收存款人民币30000元，约定年息人民币4500元，并在借条上加盖“沛县李响百货商店”印章，已归还人民币4500元。被告人李庆响于2017年在原借条上修改借款日期，并加盖徐州世响商贸有限公司印章。 二、被告人李庆响向曹某、翟某、闫某乙等10人合计吸收存款人民币495000元，并在出具的借条上加盖沛县李响百货商店的印章，案发前归还合计人民币53000元。 1、被告人李庆响以做生意为由，于2015年3月5日向曹某吸收存款人民币80000元，约定2年利息23500元，并在借条上加盖沛县李响百货商店印章。 2、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，于2015年3月27日向翟某吸收存款人民币10000元，约定年息1500元，并在借条上加盖沛县李响百货商店印章，已归还人民币3000元。 3、被告人李庆响以做生意为由，于2015年9月20日向闫某乙吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元，已归还人民币3000元；于2017年1月5日，向闫某乙吸收存款人民币15000元，约定年息人民币2500元。被告人李庆响共向闫某乙吸收存款合计人民币25000元，已归还人民币3000元，并在出具的两张借条上加盖沛县李响百货商店的印章。 4、被告人李庆响以经营超市为由，于2015年10月15日向吴某吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元，已归还人民币1500元。于2016年11月8日向吴某吸收存款人民币10000元，约定年息1500元，已归还人民币6500元。被告人李庆响共向吴某吸收存款人民币20000元，已归还合计8000元，并在出具的两张借条上加盖沛县李响百货商店的印章。 5、被告人李庆响以做生意为由，于2015年12月28日向鹿守信的妻子张某丁吸收存款人民币80000元，约定年息人民币12000元，已归还人民币12000元。于2016年9月5日向张某丁借款100000元，约定年息人民币15000元，已归还人民15000元。被告人李庆响共向张某丁吸收存款人民币180000元，已归合计还人民币27000元，并在出具的两张借条上加盖沛县李响百货商店的印章。 6、被告人李庆响以做生意为由，于2016年4月13日向李某吸收存款10000元，约定年息人民币1500元，已归还人民币1500元，并在借条上加盖沛县李响百货商店的印章。被告人李庆响于2016年7月13日向李某吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元，并在借条上加盖沛县李响百货商店的印章。被告人李庆响已归还人民币1500元。 7、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，于2016年9月27日向闫某甲吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元，已归还人民币3000元。 8、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，通过张某丁，分别于2016年11月25日向王艳丽吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元；于2017年3月26日向王艳丽吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元；于2017年12月4日向王艳丽吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元。被告人李庆响在上述三张借条上均加盖县李响百货商店的印章。 9、被告人李庆响以经营超市为由，于2017年2月27日向张某戊吸收存款人民币70000元，约定年息人民币10500元，并在借条上加盖沛县李响百货商店的印章。 10、被告人李庆响以经营超市为由，于2017年5月4日向孟某丙吸收存款人民币20000元，约定年息人民币3000元，并在借条上加盖沛县李响百货商店的印章。 三、被告人李庆响以个人名义向王某甲、王艳丽、闫某丙、张某乙等4人合计吸收资金人民币118689元，案发前归还人民币5269元。 1、经小额贷款公司推荐，被告人李庆响以做生意为由，于2018年2月7日向王某甲吸收存款人民币93689元，约定月息1.38%，被告人李庆响已支付利息人民币5269元。 2、被告人李庆响以经营超市需要资金为由，通过张某丁，于2017年3月7日向王艳丽吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元。 3、被告人李庆响以做生意为由，于2017年10月12日闫某丙吸收存款人民币10000元，约定年息人民币1500元。 4、被告人李庆响以经营游乐场为由，于2018年1月13日向张某乙吸收存款人民币5000元。 另查明，被告人李庆响先后成立了沛县李响百货商店、徐州世响商贸有限公司、沛县鲁卡奇儿童乐园。 沛县李响百货商店于2008-12-24开业，经济性质为个体工商户，经营者为王秀侠（李庆响母亲），经营场所为沛县魏庙镇张洼村西头。 徐州世响商贸有限公司于2015-12-11开业，认缴出资额200万元，出资时间2035年12月31日；企业类型为有限责任公司（自然人独资），法人为李庆响，设立时住所地为沛县魏庙镇张洼市场，经营范围为：预包装食品、生、鲜食用农产品、玩具、服装、鞋帽销售,调味品、发酵制品制造、销售。徐州世响商贸有限公司住所地于2016年8月25日被沛县市场监督管理局准予变更登记为：沛县汤沐路与樊哙街交叉处帝王大厦A号楼1单元111室。徐州世响商贸有限公司账户自2015年1月1日至2020年5月10日期间共交易25笔，2016年11月8日开户时账户余额100.16元，共进账9笔，数额在17000元至99.6元不等，直至2017年12月21日账户余额为0.89元。 沛县鲁卡奇儿童乐园于2017-8-18开业，经济性质为个体工商户，经营者为李庆响，经营场所为沛县汤沐路南侧帝王大厦A幢1单元115室。资金数额为20万元。经营范围：儿童室内游戏娱乐服务。 上述事实，上述事实，被告人李庆响在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的接处警记录摘抄、案发经过、抓获经过，被告人李庆响的户籍证明及前科信息，沛县李响百货商店、徐州世响商贸有限公司工商企业资料、沛县鲁卡奇儿童乐园企业登记资料、个体工商户开业登记审核表，情况说明，借条复印件，王某甲提供的中国农业银行银行卡交易明细清单，李庆响名下银行交易流水、徐州世响商贸有限公司账户银行交易流水，利客来超市内场地租赁协议一份，辨认笔录，认罪认罚具结书，证人王某甲、孟某甲、陈某、闫某乙、张某乙、张某丙、张某丁、王某乙、曹某、张某戊、秦某、孟某乙、张某甲、闫某丙、张某己、吴某、李某、孟某丙、杨某、张某庚、王某丙、翟某、张某丁、张某辛、张某壬、闫某甲、刘某、魏某的证言，被告人李庆响的供述等证据证实，足以认定。 庭审中，公诉人、辩护人提出被告人李庆响系坦白，具有从轻处罚情节。该量刑情节，经查属实，本院予以确认。 对公诉机关指控“2018年2月7日，被告人李庆响向王某甲借款人民币95000元，约定月息1.38%，被告人李庆响已支付利息人民币5269元”的公诉意见，经查，王某甲陈述证明“一家小额贷款公司向其推荐李庆响借款这笔业务，用李庆响名下一辆纳智捷轿车做抵押，双方在车管所办理抵押登记，李庆响向其借款95000元，其扣掉第一个月利息1311元，剩余93689元以转账和现金方式给了李庆响，约定利息为本金的1.38%，还款方式为等额本息，即每月还利息1311元，还本金3958元。每月还本金和利息合计5369元。李庆响于2019年3月8日付第一次本息，通过支付宝转到其农行卡里4269元，通过他农行卡转账到其农行卡中1000元。共付给其5269元。”与王某甲提交的银行流水相互印证，证明被告人李庆响向王某甲借款人民币95000元，王某甲实际交付本金93689元，在计算被告人李庆响犯罪金额时应以实际收到本金计算，因此公诉机关指控的数额有误，本院予以纠正。 对被告人李庆响及其辩护人提出“本案的性质是单位犯罪，李庆响作为单位犯罪的直接责任人承担责任”的辩解及辩护意见，经查认为，被告人李庆响以经营超市、游乐场为由，向他人吸收资金，公诉机关指控的被告人李庆响的犯罪事实中，其中有16笔借款的借条上加盖的是沛县李响百货商店的印章，有2笔借款系李庆响个人名义借款，换条后加盖徐州世响商贸有限公司印章，有5笔借款系先加盖沛县李响百货商店印章，被告人李庆响在更改借条日期时加盖徐州世响商贸有限公司印章，有4笔借款系李庆响以个人名义借款，有部分借款系发生在徐州世响商贸有限公司成立前，上述借款均未转入徐州世响商贸有限公司账户，出借人均将款项交付于被告人李庆响个人，由被告人李庆响个人决策资金流向。徐州世响商贸有限公司自设立至案发交易流水共计25笔，该流水中未有与公诉机关指控的犯罪事实相一致的转账记录，且至2017年12月21日账户余额仅为0.89元。综上，本院认为，第一，被告人李庆响以沛县李响百货商店名义及以其个人名义吸收的资金，不能认定为单位犯罪；第二，徐州世响商贸有限公司没有独立的财产，不能与李庆响个人财产明确区分，被告人李庆响及其辩护人亦未提交其他客观证据证明被告人李庆响所吸收资金归徐州世响商贸有限公司所有，被告人李庆响以单位名义实施的犯罪应当按照自然人犯罪处理。被告人李庆响及其辩护人的该辩解和辩护意见不成立，本院不予支持。 本院认为，被告人李庆响违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李庆响犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人李庆响犯非法吸收公众存款罪，判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人李庆响到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，公诉机关及辩护人提出对其从轻处罚的理由成立，本院决定对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。 根据被告人李庆响的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李庆响犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月12日起至2022年3月11日止。罚金于本判决书生效后三十日内一次性缴纳。） 二、剩余涉案赃款一百九十二万二千四百二十元依法予以追缴，依法发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李恋恋 审 判 员  王 康 人民陪审员  王 凤 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  毛 帆