福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初328号 公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。 被告人余惠钗，女，1963年1月6日出生于福建省古田县，汉族，小学文化，无职业，户籍地宁德市东侨经济开发区，现住宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年12月27日被宁德市公安局东侨经济开发区分局取保候审。2020年6月4日，经本院决定被取保候审。 被告人余根绸，男，1953年1月22日出生于福建省古田县，汉族，小学文化，无职业，户籍地宁德市东侨经济开发区，现住宁德市东侨经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年7月2日被宁德市公安局东侨经济开发区分局取保候审。2020年6月4日，经本院决定被取保候审。 辩护人乐杰、黄玉溶，福建凡圃律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉[2020]24号起诉书指控被告人余惠钗、余根绸犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁、连文嵩出庭支持公诉，被告人余惠钗、被告人余根绸及宁德市蕉城区法律援助中心指派援助律师黄玉溶到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁德市蕉城区人民检察院指控： 2014年11月，被告人余惠钗、余根绸在宁德市东侨经济开发区，通过向他人口口相传的形式，共同组织一场以余惠钗名字为会首的民间互助会，并在会单上标注二被告人的联系方式，向社会不特定对象吸收资金共计人民币（币种，下同）172.0965万元。2017年1月12日，因资金链断裂导致倒会，造成张金友、陈丽英、余养育等5名参会会员损失共计14.3575万元。 2019年7月2日，被告人余根绸主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案；同年12月27日，被告人余惠钗主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案。 针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人余惠钗、余根绸违反金融管理法规，扰乱金融秩序，共同利用民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；二被告人主动投案，赔偿报案会员的经济损失，取得谅解，建议判处有期徒刑三年，并处罚金，可适用缓刑。提请本院依法惩处。 被告人余惠钗、余根绸对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人的辩护意见是：1、被告人余根稠系投案自首，到案后如实供述犯罪。2、自愿认罪认罚。3、归案后认识到错误，社会危害小，没有前科，是初犯、偶犯。4、已全部赔偿五名会员的经济损失，取得谅解。被告人已年近七旬，身体健康状况较差，恳请法院依法对被告人从宽处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2014年11月，被告人余惠钗、余根绸在宁德市东侨经济开发区，通过向他人口口相传的形式，共同组织一场以余惠钗名字为会首的1000元标低的民间互助会，并在会单上标注二被告人的联系方式，向社会不特定对象吸收资金共计人民币（币种，下同）172.0965万元。2017年1月12日，因资金链断裂导致倒会，造成报案的张金友、陈丽英、余养育等5名参会会员损失共计14.3575万元。 2019年7月2日，被告人余根绸主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案；同年12月27日，被告人余惠钗主动向宁德市公安局东侨经济开发区分局投案。 在本院审理期间，被告人余惠钗、余根绸全部还清报案的5名会员损失，取得谅解。 上述事实，被告人余惠钗、余根绸在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张金友、陈丽英、张自桃等人的证言，会单、会首及会员确认的会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，宁德市公安局东侨经济开发区分局出具的到案经过、户籍证明，刑事谅解书、债务结清证明，二被告人的供述等证据证实，足以认定。 对于辩护人关于自首的辩护意见，经查，本案二被告人虽均系主动投案，但到案后并未如实供述被告人余根绸共同组织该场互助会的重要事实，而在案的会单、及证人证言均能够印证了二被告人共同组织该场互助会的事实。根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》的规定“共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯”，因此，本案二被告人虽具有投案情节，但依法不构成自首。辩护人的该项辩护意见，依据不足，不予采纳。 本院认为，被告人余惠钗、余根绸违反金融管理法规，扰乱金融秩序，共同利用民间互助会的方式变相吸收公众存款172.0965万元，数额巨大，且造成会员损失14.3575万元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人余惠钗、余根绸主动投案，在法院审理阶段自愿认罪认罚，依法可从轻处罚；已全部还清报案会员的损失，取得谅解，可酌情从轻处罚。综合本案具体情节，可认定二被告人具有悔罪表现，经宁德市蕉城区司法局审前社会调查，具备实施社区矫正条件，可依法予以适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于要求从轻处罚并适用缓刑的辩护意见理由成立，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第三项、第二款第一项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人余惠钗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳一万元）。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳，上缴国库。) 二、被告人余根绸犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳一万元）。 (缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效之日起三十日内缴纳，上缴国库。) 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴灿钦 人民陪审员  石晓霞 人民陪审员  钟岩梅 二〇二〇年八月十八日 书 记 员  林 雪 附录相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。