河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1622刑初104号公诉机关西华县人民检察院。被告人秦瀚，男，1999年4月18日出生，汉族，大专文化，周口职业技术学院在校学生，户籍所在地河南省商水县，捕前住周口市川汇区段泛华新城6号楼2单元504室。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月24日被抓获，于2019年10月25日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。辩护人吴泡，上海顺辉律师事务所律师。被告人刘泽，男，1998年10月26日出生，汉族，大学文化，安阳学院航空工程学院在校学生，户籍所在地河南省商水县，捕前住商水县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月29日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人李永超，河南五色石律师事务所律师。被告人王二威，男，1989年10月12日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河南省商水县，捕前住商水县。因犯诈骗罪，于2017年8月24日被黑龙江省汤原县人民法院判处有期徒刑七个月，2017年9月14日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月1日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人杨四侠，河南五色石律师事务所律师。被告人王雪纯，男，1998年11月29日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省商水县，捕前住商水县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月24日被抓获，于2019年10月25日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人王留榜，河南箕城律师事务所律师。被告人辛毅，男，2000年2月22日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省荥阳市，捕前住荥阳市。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月25日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人张卫红，河南五色石律师事务所律师。被告人陈一豪，男，2001年2月15日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省荥阳市，捕前住荥阳市。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月25日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人常莉莉，河南箕城律师事务所律师。被告人杨贺，男，1998年5月5日出生，汉族，大专文化，户籍所在地河南省商水县，捕前住商水县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月24日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。辩护人贾国华，河南法声律师事务所律师。被告人王雪驰，男，1998年11月29日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河南省商水县，捕前住商水县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月24日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日经西华县人民检察院批准逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人肖晓辉，河南五色石律师事务所律师。被告人任旺，男，1989年9月11日出生，汉族，中专文化，户籍所在地河南省商水县，捕前住商水县。因犯故意伤害罪，于2017年2月24日被商水县人民法院判处有期徒刑一年缓刑二年，于2019年3月6日缓刑考验期满。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月1日被西华县公安局刑事拘留，于2019年11月29日被西华县人民检察院不批准逮捕，于2019年11月30日被西华县公安局取保候审。于2020年6月2日被本院取保候审，于2020年7月8日被本院监视居住,次日解除监视居住；于2020年7月9日经本院决定逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。指定辩护人郑慧娜，河南五色石律师事务所律师。被告人刘齐南，男，1997年11月19日出生，汉族，大学文化，安阳学院在校学生，户籍所在地河南省西华县，现住西华县。无前科。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月29日被西华县公安局刑事拘留；于2019年11月29日被西华县人民检察院不批准逮捕，于2019年11月30日被西华县公安局取保候审。于2020年6月2日被本院取保候审。指定辩护人王松，河南五色石律师事务所律师。西华县人民检察院以西检一部刑诉（2020）60号起诉书指控被告人秦瀚、刘泽、辛毅、陈一豪、王雪纯、王二威、杨贺、王雪驰、任旺、刘齐南犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院指派检察员武悔出庭支持公诉，被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。西华县人民检察院指控：2018年以来，为了获取非法利益，被告人秦瀚自己办理6套银行卡，从被告人王雪纯、辛毅、陈一豪、李某1、禹某等人手中收购88套银行卡（含绑定的手机号码、U盾）。其中，被告人辛毅、陈一豪各自办理6套银行卡、收购周某、蒋某等人17套银行卡卖给被告人秦瀚；被告人王雪纯自己办理2套银行卡，收购唐某（另案处理）、马攀波等人27套银行卡卖给被告人秦瀚。为了获取非法利益，被告人刘泽以每套1000元至1500元不等的价格从被告人秦瀚手中收购32套银行卡，并从被告人刘齐南手中收购7套银行卡，后卖给李进（在逃）和他人；被告人王雪驰指示被告人秦瀚邮寄给“sun”12套银行卡；被告人任旺从被告人秦瀚手中收购8套银行卡；被告人杨贺自己办理2套银行卡，从被告人秦瀚手中收购6套银行卡，从张某2、赵某1手中收购7套银行卡，然后将15套银行卡卖给被告人王二威；被告人王二威把上述15套银行卡卖给“广哥”（另案处理）；被告人刘齐南从孙岩飞（另案处理）手中收购段米娜、黄天浩等人5套银行卡、收购骆某2套银行卡，然后将7套银行卡卖给被告人刘泽。公诉机关针对指控，向本院提交了相关证据，认为被告人秦瀚、刘泽等人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。其中被告人秦瀚具有立功、坦白情节，可以从轻或者减轻处罚；被告人王二威系累犯，应从重处罚；被告人均具有坦白情节，可以从轻处罚；被告人任旺有犯罪前科，应酌定从重处罚；被告人秦瀚、刘泽、刘齐南系在校学生，可酌定从轻处罚。综上，建议判处被告人秦瀚有期徒刑二年六个月至三年并处罚金二万元、判处被告人刘泽有期徒刑一年六个月至二年并处罚金二万元、判处被告人王二威有期徒刑十个月至一年并处罚金一万元、判处被告人辛毅有期徒刑十个月至一年二个月并处罚金一万元、判处被告人陈一豪有期徒刑十个月至一年二个月并处罚金一万元、判处被告人王雪纯有期徒刑十一个月并处罚金一万元、判处被告人杨贺有期徒刑十个月并处罚金一万元、判处被告人王雪驰有期徒刑十个月并处罚金一万元、判处被告人任旺有期徒刑六至七个月并处罚金一万元、判处被告人刘齐南有期徒刑六个月缓刑一年并处罚金一万元。被告人秦瀚对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，辩解称乔大为的2张银行卡系其本人直接收购的，不是被告人王雪纯卖给其的，积极退赃，愿意缴纳罚金，请求对其减轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人秦瀚与王雪纯的交易应当按照8张银行卡认定，被告人秦瀚收购的银行卡中有相当一部分为废卡，不具有社会危害性，并具有立功情节、坦白情节，退还了部分赃款，被告人系在校学生，建议对被告人秦瀚减轻处罚。被告人刘泽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人具有坦白情节，系初犯、偶犯，且系在校大学生，自愿认罪认罚，建议对被告人刘泽从轻处罚。被告人辛毅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认识到自己的错误，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人辛毅系初犯、偶犯，到案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，建议从轻、减轻处罚。被告人陈一豪对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人陈一豪认罪态度较好，系从犯、初犯，愿意缴纳罚金，建议对被告人从轻处罚。被告人王雪纯对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人王雪纯具有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。被告人王二威对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人认罪认罚，社会危害性较小，主观恶性相对较轻，具有坦白情节，愿意缴纳罚金，应对被告人王二威从轻处罚。被告人杨贺对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪认罚，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人杨贺非法持有他人信用卡的数量应当认定为10张，具有坦白情节，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，自愿缴纳罚金，依法应当从轻处罚。被告人王雪驰对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人王雪驰具有坦白情节，被告人的行为没有造成严重的社会后果，系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，积极缴纳罚金，建议对被告人从轻或者减轻处罚。被告人任旺对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩解在缓刑考验期满当日向秦瀚所转的500元系秦瀚向其借款，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人任旺具有坦白情节，被告人的犯罪行为没有造成严重的社会后果，建议对被告人从轻处罚。被告人刘齐南对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认识到了犯罪，认罪认罚，请求对其从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，被告人刘齐南具有坦白情节，认罪认罚，被告人系在校大学生，建议判处缓刑。经审理查明：1、2018年以来，被告人王雪纯收购唐某（另案处理）8套银行卡（包含绑定的手机卡和U盾）（刘某23套、崔某3套、段某12套）、马某24套银行卡、符某2套银行卡、王某22套银行卡、刘德科3套银行卡、蔡浩祥2套银行卡、李某22套银行卡、陈家宁2套银行卡，共计25套银行卡，连同自己办理的2套银行卡卖给被告人秦瀚，进行非法获利。2、2018年以来，被告人辛毅、陈一豪收购周某4套银行卡（禹某2套、周某2套）、蒋某2套银行卡、林某1套银行卡、马世泽3套银行卡、赵某22套银行卡、许奕迪1套银行卡、刘某32套银行卡、禹某2套银行卡，共计17套银行卡，连同二被告人各自办理的6套银行卡卖给被告人秦瀚，进行非法获利。3、2018年以来，被告人秦瀚收购禹某5套银行卡（楚小宁、刘某1、张某1、王某1、虎城各1套）、王某31套银行卡、朱某1套银行卡、曹某1套银行卡、闫某3套银行卡、杨某3套银行卡、李某18套银行卡、白某2套银行卡、马某14套银行卡、吕宾超2套银行卡、乔大为2套银行卡，共计32套银行卡。4、2018年以来，被告人秦瀚将收购的88套银行卡连同自己办理的6套银行卡出售进行非法获利。其中32套银行卡以每套1000元-1500元不等的价格卖给被告人刘泽，被告人刘泽另收购被告人刘齐南7套银行卡（骆某2套、孙岩飞收购的段某2、黄天浩、肖正强、刘江宇共5套银行卡），然后被告人刘泽将39套银行卡中的6套卖给李进（在逃），其余银行卡卖给他人。5、2018年以来，被告人秦瀚卖给被告人任旺8套银行卡，卖给被告人杨贺6套银行卡，按照被告人王雪驰的指示邮寄给“sun”12套。被告人杨贺把收购秦瀚的6套银行卡，收购张某2的4套银行卡，收购赵某1的3套银行卡，连同自己办理的2套银行卡卖给被告人王二威；被告人王二威将上述15套银行卡卖给“广哥”（另案处理）。案发后，公安机关从被告人秦瀚住处查获公司手续两套(营业执照、公司印章、法人印章)，银行卡44张、U盾26个，POS机一部、华为手机一部、苹果手机6sp一部、苹果(3)黑色7plus手机一部，灰色封皮笔记本一个。2019年10月24日，被告人秦瀚协助公安机关抓获被告人王雪驰、杨贺,2019年10月25日，被告人秦瀚协助公安机关抓获辛毅、陈一豪、王雪纯。2020年5月30日被告人秦瀚、刘泽各退缴违法所得人民币10000元。在本案审理期间，被告人辛毅、陈一豪各退缴违法所得人民币4000元，被告人王雪纯退缴违法所得人民币5000元，被告人刘齐南退缴违法所得人民币1400元。上述事实，被告人秦瀚、刘泽、王雪纯、辛毅、陈一豪、王二威、王雪驰、杨贺、任旺、刘齐南在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人在侦查阶段的供述与辩解，证人周某、马某1、白某、李某1、杨某、崔某、王某2、段某1、符某、马某2、曹某、朱某、高某、王某3、刘某2、闫某、张某2、李某2、赵某1、赵某2、林某、蒋某、禹某、骆某、刘某3、唐某、刘某1、楚晓宁、张某1、王某1、黄某、段某2的证言，书证被告人户籍证明、前科证明、（2017）豫1623刑初130号商水县人民法院刑事判决书及（2019）商社解矫字第065号商水县司法局出具的解除社区矫正证明书、（2017）黑0828刑初57号黑龙江汤原县人民法院刑事判决书、辨认笔录、扣押清单、西华县公安局出具的情况说明及从被告人秦瀚、刘泽、杨贺、任旺、王雪驰持有手机微信上提取微信聊天、转账记录、任旺微信支付交易明细证明、关于秦瀚协助抓获同案人的情况说明、秦瀚在校生证明、刘齐南学籍证明、刘泽学籍证明、河南省政府非税收入专用交款通知书、发破案报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人秦瀚非法持有他人信用卡且数量巨大，被告人刘泽、辛毅、陈一豪、王雪纯、王二威、杨贺、王雪驰、任旺、刘齐南非法持有他人信用卡且数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人秦瀚到案后协助侦查机关抓捕被告人辛毅、陈一豪、王雪驰、杨贺，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人王二威在原刑罚执行完毕之后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人秦瀚、刘泽、辛毅、陈一豪、王二威、王雪纯、杨贺、任旺、刘齐南到案后均如实供述了自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人王雪驰庭审中认罪态度较好，可酌定从轻处罚。被告人秦瀚、刘泽、辛毅、陈一豪、王雪纯、杨贺、王雪驰、刘齐南系初犯，可以酌定从轻处罚。被告人秦瀚、刘泽、王雪纯、辛毅、陈一豪、刘齐南退缴了违法所得，可以酌定从轻处罚。被告人的辩护人提出的相关辩护意见与审理查明的事实一致，予以采纳。被告人秦瀚的辩护人、被告人杨贺的辩护人提出指控持有的银行卡数量多，不应认定的辩护意见与审理查明的事实不符，不予采纳。被告人任旺在缓刑考验期限内与被告人秦瀚多次微信联系商议买卖银行卡并在缓刑考验期满当日进行转款，系重新实施犯罪行为，应当撤销缓刑，并依法数罪并罚。被告人任旺庭审中辩解在缓刑考验期满当日向秦瀚所转的500元系秦瀚向其借款的辩解理由不成立，不予采纳。公诉机关提出的对被告人秦瀚、刘泽、辛毅、陈一豪、王二威、王雪纯、王雪驰、杨贺、刘齐南的量刑建议适当，本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十八条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第七十七条第一款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条之规定，判决如下：被告人秦瀚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2022年4月23日止。）被告人刘泽犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月29日起至2021年6月28日止。）被告人王二威犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月1日起至2020年10月31日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）被告人王雪纯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2020年9月23日止。）被告人辛毅犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月25日起至2020年9月24日止。）被告人陈一豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月25日起至2020年9月24日止。）被告人王雪驰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2020年8月23日止。）被告人杨贺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2020年8月23日止。）撤销河南省商水县人民法院（2017）豫1623刑初130号刑事判决书主文中“被告人任旺犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年”的缓刑部分；被告人任旺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元(已缴纳)。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。折抵刑期一个月零一天。即自2020年7月9日起至2021年8月7日止。）被告人刘齐南犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）对被告人秦瀚的违法所得人民币一万元（已退缴）、被告人刘泽的违法所得人民币一万元（已退缴）、被告人王雪纯的违法所得人民币五千元（已退缴）、被告人辛毅的违法所得人民币四千元（已退缴）、被告人陈一豪的违法所得人民币四千元（已退缴）、被告人刘齐南的违法所得人民币一千四百元（已退缴）予以没收，上缴国库。扣押在案的从被告人秦瀚处查获的公司手续两套(营业执照、公司印章、法人印章)，手机卡20张、银行卡44张、U盾26个，POS机一部、华为手机一部、苹果手机6sp一部、苹果(3)黑色7plus手机一部、笔记本一个予以没收，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李水成审判员  刘红梅审判员  苏连营二〇二〇年八月三日法官助理李灵芝书记员卫玉昊