湖北省武汉市蔡甸区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0114刑初228号公诉机关武汉市蔡甸区人民检察院。被告人吴聪，男，1989年9月3日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地武汉市蔡甸区，住武汉市蔡甸区。因吸毒，2019年12月31日被武汉市公安局蔡甸区分局行政拘留十日。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月9日被刑事拘留，2020年2月15日被逮捕。现羁押于武汉市蔡甸区看守所。辩护人龙贤富，湖北平渊律师事务所律师。武汉市蔡甸区人民检察院以蔡检刑诉[2020]232号起诉书指控被告人吴聪犯诈骗罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年8月19日公开开庭审理了本案。武汉市蔡甸区人民检察院指派检察员王腾出庭支持公诉，被告人吴聪及其辩护人龙贤富到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：被告人吴聪与被害人程某于2019年3月经人介绍恋爱。同年8月至12月间，被告人吴聪向程某虚构其有个工地需要资金周转的事实，向程某骗取资金共计人民币375229元，后被其用于赌博、偿还个人债务等予以挥霍，具体情况如下：1.2019年8月31日至12月16日，被告人吴聪骗取程某尾号8099交通银行信用卡后，在绑定其本人银行卡的POS机上进行刷卡使用，累计消费人民币141299元。资金到账后，除其中的人民币17400元用于该信用卡还款或转账给程某外，其余资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。2.2019年10月7日至12月7日，被告人吴聪骗取程某尾号6556招商银行信用卡后，在绑定其本人或他人银行卡的POS机上进行刷卡使用，累计消费人民币178530元。资金到账后，除其中的人民币81100元用于该信用卡还款外，其余资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。3.被告人吴聪以工地需要资金周转为由，于2019年11月15日、11月28日、12月12日分三次分别从程某处，骗取微粒贷借款人民币33900元、40000元和6000元，上述资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。4.被告人吴聪以工地需要资金周转为由，于2019年12月2日、12日分两次分别从程某处，骗取满易贷借款人民币24000元和20000元，上述资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。5.2019年12月11日，被告人吴聪再次虚构工地需要资金周转的事实，诱使程某以其名下蓝色大众牌POLOPLUS轿车作抵押，从而从李某处获得借款，后因被告人吴聪无力向李某偿还借款，程某为避免该轿车被低价处理，于同年12月16日代替被告人吴聪向李某偿还欠款人民币30000元。公诉机关同时提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人吴聪采取虚构事实的方式，骗取被害人资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴聪到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，依法可以从轻处罚；被告人吴聪多次实施诈骗行为，酌情从重处罚；被告人吴聪为赌博等违法犯罪活动而诈骗，酌情从重处罚；被告人吴聪自愿认罪认罚，可以依法从宽处理，建议对其判处有期徒刑八年六个月，并处罚金。被告人吴聪对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪认罚并签字具结。辩护人的辩护意见是被告人吴聪具有坦白情节，并且自愿认罪认罚，请求对被告人吴聪从轻处罚。经审理查明，被告人吴聪与被害人程某于2019年3月经人介绍建立恋爱关系。同年8月至12月间，被告人吴聪虚构其有工地需要资金周转的事实，骗取程某资金共计人民币375199元，后被其用于赌博、偿还个人债务等予以挥霍，具体情况如下：1.2019年8月31日至12月16日，被告人吴聪骗取程某尾号8099交通银行信用卡后，在绑定其本人银行卡的POS机上进行刷卡使用，累计消费人民币141299元。资金到账后，除将其中的人民币17400元用于该信用卡还款或转账给程某外，其余资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。2.2019年10月7日至12月7日，被告人吴聪骗取程某尾号6556招商银行信用卡后，在绑定其本人或他人银行卡的POS机上进行刷卡使用，累计消费人民币178500元。资金到账后，除将其中的人民币81100元用于该信用卡还款外，其余资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。3.2019年11月15日、11月28日、12月12日，被告人吴聪分三次骗取程某微信银行的微粒贷借款人民币33900元、40000元和6000元，上述资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。4.2019年12月2日、12日，被告人吴聪分两次骗取程某在度小满APP平台的满易贷借款人民币24000元和20000元，上述资金均由被告人吴聪用于赌博及偿还个人债务等。5.2019年12月11日，被告人吴聪诱骗程某同意，以程某名下的蓝色大众牌POLOPLUS轿车作为抵押，从而获取李某的借款。后因被告人吴聪无力偿还借款，为避免该轿车被低价处理，程某被迫于同年12月16日代替被告人吴聪向李某偿还欠款人民币30000元。另查明，被告人吴聪未退出其诈骗所得的上述赃款。上述事实被告人吴聪在庭审中亦无异议，且有查获在案的OPPO手机、POS机等物证，被害人程某提交的《车某车辆订购合同》、招商银行信用卡对账单、交通银行信用卡对账单、微粒贷平台借款记录、度小满平台借款记录、尾号7758建设银行交易明细、尾号3052工商银行交易明细、程某支付宝平台转账记录，公安机关调取的被告人吴聪的尾号1915建设银行交易明细、尾号7381汉口银行交易明细、被告人吴聪支付宝与程某之间的转账记录、被告人吴聪的户籍证明、现场检测报告书、行政处罚决定书等书证，搜查、扣押笔录，证人李某、侦查人员出具的抓获经过等证言，被害人程某的陈述和被告人吴聪的供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人吴聪采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关指控被告人吴聪犯诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，但计算被告人吴聪诈骗数额有误，本院应予纠正。被告人吴聪到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人吴聪自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。辩护人关于被告人吴聪具有坦白、认罪认罚情节，可以从轻处罚的辩护意见客观，本院予以采纳。被告人吴聪多次实施诈骗行为，酌情从重处罚；被告人吴聪为从事赌博等违法犯罪活动而进行诈骗，酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第四十七条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：一、被告人吴聪犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月9日起至2028年7月8日止。罚金人民币八万元，限判决生效的第二日起一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、责令被告人吴聪于本判决生效之第二日起一个月内退赔被害人程某的经济损失人民币三十七万五千一百九十九元。三、扣押在案的黑色POS机、黑色OPPO手机各一部附卷备查；扣押在案的中国建设银行银联卡（卡号为62×××15）、交通银行银联卡（卡号为62×××82）、广发银行银联卡（卡号为62×××49）、兴业银行银联卡（卡号为62×××09）、招商银行银联卡（卡号为62×××48）、中国民生银行银联卡（卡号为62×××76）、中信银行银联卡（卡号为62×××35）各一张由公安机关封箱保管、存案备查；公安机关扣押被告人吴聪持有的白色苹果手机一部，依法予以没收，用于执行本判决第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 娟人民陪审员 夏 娜人民陪审员 马 盼二〇二〇年八月二十四日书 记 员 艾秋禾