甘肃省通渭县人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘1121刑初54号公诉机关通渭县人民检察院。被告人张某1，曾用名张某2，男，1989年2月14日出生，汉族，大学本科文化程度，原通渭县农村信用合作联社李店信用社主任，甘肃省通渭县人，住通渭县。因涉嫌挪用资金罪，于2019年12月6日被通渭县公安局刑事拘留，经通渭县人民检察院批准，于2020年1月10日被通渭县公安局逮捕。现羁押于通渭县看守所。辩护人王文琪，甘肃中寰律师事务所律师。通渭县人民检察院以通检院一部刑诉[2020]44号起诉书指控被告人张某1犯挪用资金罪，于2020年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。通渭县人民检察院指派检察员段苏天出庭支持公诉，被告人张某1及其辩护人王文琪到庭参加了诉讼。现已审理终结。通渭县人民检察院指控，2017年至2019年12月期间，被告人张某1任李店信用社主任期间，以盈利为目的，在网上赌博输钱后，为了“赢”回自己的本金，利用职务之便，以倒账、完任务为由采取冒用他人名义贷款或告知他人后借用他人名义贷款的方式，挪用通渭县农村信用合作联社资金1200余万元用于网络赌博，致使资金无法归还。2019年12月6日，被告人张某1到通渭县公安局投案自首。公诉机关认为，被告人张某1利用职务便利，挪用通渭县农村信用合作联社资金用于赌博，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人系投案自首，可以从轻处罚。建议对其在九年至十年有期徒刑幅度内判处刑罚。被告人张某1对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。辩护人的辩护意见是，对起诉书指控被告人张某1犯挪用资金罪无异议，认为被告人具有自首，认罪、悔罪态度好，初犯、偶犯、主观恶性小，坦白，当庭认罪，愿意积极退赃，家庭困难，被害人通渭县农村信用合作联社管理制度有瑕疵，存在一定过错等从轻、减轻处罚情节。经审理查明，2017年3月至2019年9月期间，被告人张某1任通渭县农村信用合作联社李店信用社主任期间，利用职务之便，采取冒用他人名义自行编造贷款合同贷款、借用他人名义编造贷款合同等材料贷款、在他人办理贷款时增加贷款数额或者他人还贷后不入账等方式，挪用通渭县农村信用合作联社资金1151.9万元用于网络赌博，致使资金无法归还。具体为：张某2名下15万元、崔某1名下15万元、姚某名下10万元、王某1名下10万元、常某1名下10万元、孙某1名下15万元、李某1名下15万元、陈某1名下15万元、郭某名下15万元、郑某1名下13万元、郑某2名下11万元、董某1名下5万元、马某1名下15万元、董某2名下15万元、候某名下15万元、卢某1名下15万元、李某2名下15万元、常某2名下15万元、张某4名下20万元、马某2名下15万元、董某3名下15万元、李某3名下15万元、陈某2名下15万元、汪某名下15万元、卢某2名下15万元、何某1名下15万元、张某5名下15万元、崔某2名下10万元、李某4名下10万元、李某5名下15万元、周某1名下15万元、张某6名下15万元、韩某1名下10万元、张某7名下15万元、常某3名下15万元、李某6名下15万元、陈某3名下15万元、杨某1名下15万元、马某3名下15万元、李某7名下15万元、韩某2名下15万元、郑某3名下15万元、董某4名下15万元、蔡某名下15万元、杨某2名下5万元、段某名下15万元、董某5名下15万元、董某6下15万元、王某2名下15万元、邢某1名下15万元、尚某名下12万元、梁某名下15万元、刘某1下15万元、崔某3建名下15万元、王某3名下15万元、丁某名下15万元、杨某3名下15万元、张某8名下15万元、张某9名下15万元、陈某4名下15万元、王某4名下15万元、王某5名下15万元、周某2名下15万元、李某8名下15万元、董某7名下9.9万元、卢某3名下10万元、孙某2名下15万元、巩某名下15万元、翟某名下15万元、祁某名下15万元、张某10名下15万元等71笔均是被告人张某1要的身份证、银行卡等手续，自行编写的虚假的贷款合同等相关材料冒用他人名义办理的贷款。杨某4名下15万元、田某名下10万元、祁某名下15万元、王某6名下15万元、韩某3名下15万元等5人名下的贷款是张某1借用他们的身份证等材料自行编造的贷款合同等材料办理的贷款。常某4名下15万元，常某4使用3万元，张某1使用12万元；李某9名下15万元，李某9使用3万元，张某1使用12万元；吴某1名下15万元，吴某1使用10万元，张某1使用5万元；李某10名下15万元，李某10使用3万元，张某1使用12万元；何某2名下15万元，何某2使用5万元，张某1使用10万元；卢某4名下5万元，卢某4使用1万元，张某1使用4万元；邢某2名下10万元，邢某2使用5万元，张某1使用5万元。常某5名下贷款15万元实际由崔某4使用，崔某4将款还给张某1后，张某1没有归还李店信用社，自行挪用;李某11向张某1还李店信用社贷款6万元，张某1并未还款，自行挪用。2019年12月6日，被告人张某1到通渭县公安局投案自首。以上事实，有经举证、质证的以下证据证实，各证据来源合法、客观真实、能够相互印证本案基本事实，足以认定。（一）书证1.受案登记表、立案决定书，证实通渭县公安局于2019年12月6日接到张某1投案自首，称自己利用担任通渭县李店信用社主任的职务便利，挪用本单位资金1100余万元，无法归还。该局于同日受案并对张某1挪用资金案立案侦查。2.拘留证、拘留通知书及延长拘留期限通知书，证实通渭县公安局于2019年12月6日对张某1刑事拘留，并于12月9日延长拘留期限至2020年1月5日。3.提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证及逮捕通知书，证实经通渭县人民检察院批准，张某1于2020年1月10日被通渭县公安局逮捕。4.挪用资金情况说明、自首材料及客户贷款明细表，证实张某1投案自首，提交了挪用资金的贷款名单、数额的事实。5.银行卡交易明细，证实张某1挪用资金办理虚假贷款过程中资金转入、转出情况。6.调取证据通知书、调取证据清单及张某1违规贷款明细表，证实张某1自己提交的违规贷款（挪用资金）借据金额共计12119000元，贷款余额共计12088025.46元；通渭县农村信用合作联社提供的张某1违规贷款明细表显示，张某1违规贷款金额为12969000元，违规贷款余额12938014.42元。7.张某1账户交易明细，证实张某1尾号为7265、9999、1593的银行卡交易明细。8.通渭县农村信用合作联社文件，通信联发[2013]141号文件证实张某1于2013年12月5日到陇川信用社工作；通信联党发[2017]2号文件证实张某1于2017年2月17日被任命为李店信用社主任；通信联发[2019]239号文件证实张某1于2019年9月30日被免去李店信用社主任。9.通渭县农村信用合作联社[2017]51号文件及通渭县农村信用社贷款经营管理暂行办法，证实通渭县农村信用社贷款的所有流程。10.通渭县农村信用合作联社[2008]62号文件及通渭县农村信用社综合门柜业务系统事后监督实施细则，证实通渭县信用联社各信用社、分社对所有的业务过程、全内容进行跟踪监督。11.关于调整贷款审批权限的通知及全县农村信用社贷款审批权限一览表，证实2015年7月7日调整后，李店信用社审贷小组权限为15万元。12.甘肃省农村信用社审计工作底稿——情况记录及李店信用社应对审计意见的书面整改声明，证实通渭信用联社多次对李店信用社发放的贷款审计出问题，2019年12月20日审计出：自2017年2月以来，张某1利用担任李店信用社主任职务便利，借用客户身份信息编造贷款用途、伪造信贷档案资料办理违规贷款92笔1281.90万元，挪用客户还款资金1笔15万元，合计1296.9万元。13.甘肃农信司法查询——账户交易明细，证实孙某1、王某1等人在通渭县农村信用社的贷款明细，能够和张某1违规贷款明细表相互印证。14.调取证据清单及营业执照，证实通渭县农村信用合作联社属于集体所有制企业，李店信用社为内资企业法人分支机构。15.接处警登记表及询问笔录、报案材料复印件，证实张某1自称在网上玩“重庆时时彩”时被骗了1300余万元，其中1200万元是在李店信用社当主任时挪用的公款。16.甘肃农信司法查询——客户信息，证实被冒名贷款的所有客户基本信息。17.协助查询财产通知书及张某1建设银行卡交易明细，证实张某1尾号为5141的银行卡的交易明细，印证网上赌博的事实。协助查询财产通知书及张某1工商银行卡交易明细，证实张某1尾号为6032、8502的工商银行卡交易明细，印证网上赌博的事实。18.调取证据通知书、清单、不动产登记资料查询结果证明及机动车信息查询结果单，证实：张某1名下北街东段组团Ⅱ—1号楼3单元601号，妻子马某4名下无任何不动产登记信息；张某1名下有一辆东风日产轿车，马某4名下无车辆信息。19.调取证据通知书及个人信用报告（77份），证实郑某3等77人名下的贷款信息，和张某1挪用资金的事实相互印证。20.甘肃省农村信用社信贷档案，证实张某1伪造或者借名编造的借款合同等材料。21.（2020）甘1121刑初39号刑事判决书、裁定书，证实张某1在网络上赌博的事实。22.户籍证明，证实张某1的基本信息情况。（二）证人证言1.张某3等71人证言，证实他们没有去李店信用社办理贷款业务，在他们名下的贷款不知道是怎么办理的。2.杨某4等5人的证言，证实张某1要了他们的身份证办理了信用社贷款，知道这件事情。3.常某4等7人证言，证实他们在李店信用社贷款时，超出他们贷款数额的部分由张某1使用。4.陈某5证言，证实2019年5月24日，他找了朋友宋某到李店信用社办了贷款手续，当天15万元贷款就到账了，把钱转到他尾号为5503的建行卡上了，这份合同是真的。10月11日，张某1打电话说急用10万元，他把10万元通过手机银行转给张某1了。5.崔某4、常某5证言，证实崔某4在常某5名下贷了15万元，还款的时候崔某4把15万元打到了张某1尾号为269999的卡上了，结果张某1没有还。6.李某11证言，证实他将6万元交给张某1要求还其名下的贷款，张某1没有还。7.路某1、吴某2、刘某2、王某7、路某2证言，证实他们都在网上开设赌场，张某1参与网上赌博，输钱比较多。（三）被告人供述及辩解张某1的供述与辩解，证实他是来自首的，他在通渭县信用合作联社李店信用社工作时，使用别人的信息在李店信用社贷出了1208万元后，他将这些钱全部用于网络赌博了，现在这些钱还不上了。最开始的时候输的是自己的钱，后来输的多了，开始向身边的朋友借钱赌，想着把输的能赢回来，但还是越赌越输，越输越多，资金缺口越大，没办法，他想着他作为信用社的主任职务权限在信用社能贷出款，就向身边熟悉的农户或朋友借用人家的身份证及信用社的银行卡申请贷款，借身份证和银行卡时一般都说是借着用一下完个任务，大多数人不会问借身份证及银行卡的用途。这些钱全部是从2018年6月份至2019年9月份之间陆续贷的，借款期限都是一年，有的现在已经逾期了，所有这些贷款申请都没有手续，只是他在信用社的贷款系统上录入申请的，后来才补的纸质合同及相关手续，借款人都不知情。因为他知道李店信用社客户经理张某11的用户名和密码，他就直接用张某11的用户名和密码审批了。张某3等71人名下的贷款是他冒用他们的名义编造的信贷档案，杨某4等5人知道贷款的事情，常某4等7人贷款时他以完任务等名义多余贷了款，这些款他用上了。常某5名下15万元贷款不是他办的，当时崔某4给他打了15万元让还这笔贷款，钱他干成什么了记不起了，没有还这笔贷款。李某11的10万元贷款手续都合适着了，钱李某11用了4万，他用了6万；陈某5的15万元贷款合同是真的，钱他借用了10万元。2018年底在“无极Ⅲ”平台上玩，账户名是ying168888，密码是369369。平台上充值、提现都是自己操作的，在该平台上共充值24066292元，提现了13485300元，充值记录与提现记录的差额是10580992元，就是输的钱。主要是把钱通过微信转给微信好友“彼年”等人替他充值。本院认为，被告人张某1利用职务便利，挪用通渭县农村信用合作联社资金用于赌博，数额巨大，其行为构成挪用资金罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张某1犯挪用资金罪的事实及罪名成立，本院予以支持，但认定的数额不当，本院依据查明的数额予以认定。被告人张某1犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。辩护人关于被告人从轻、减轻处罚情节中，对被告人认定为自首的，对其坦白和当庭自愿认罪不再重复认定为从轻处罚情节；被告人作案持续时间长，次数多、数额大，不能认定为初犯、偶犯、主观恶性小；表示愿意退赃，但至庭审后未实际退赃，不能认定为有退赃行为；被告人作为信用社主任应当带头遵守单位各项规章制度，单位规章制度漏洞不能成为其从轻处罚的理由。辩护人的上述辩护理由均不能成立，不予采纳；辩护人关于被告人系自首，认罪、悔罪态度较好，家庭面临严重困难应从轻处罚的意见酌情予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条、第十一条第二款之规定，判决如下：一、被告人张某1犯挪用资金罪，判处有期徒刑八年；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即张某1的刑期自2019年12月6日起至2027年12月5日止。）二、责令被告人张某1退赔通渭县农村信用合作联社1151.9万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  魏胜军审 判 员  张 超人民陪审员  杨海丽二〇二〇年八月十三日书 记 员  范莉莉