江苏省南京江北新区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0192民初280号原告：南京市浦口区正阳农村小额贷款股份有限公司，住所地在南京市江北新区研创园江淼路88号腾飞大厦B座403室。法定代表人：钱啸军，公司董事长。委托诉讼代理人：许玉良，江苏天九律师事务所律师。被告南京利文和电子科技有限公司，住所地在南京市建邺区梦都大街188号御江金城9幢408室法定代表人：吴国庆，公司执行董事。被告:吴国庆，男，1965年7月30日生，汉族，住南京市江宁区。被告:仲梅，女，1981年3月28日生，汉族，住南京市秦淮区。被告:张轩达，男，1980年12月30日生，汉族，住南京市秦淮区。被告:顾煜斐，女，1974年3月31日生，汉族，住南京市秦淮区。被告:汤健，女，1981年6月12日生，汉族，住南京市雨花台区。原告南京市浦口区正阳农村小额贷款股份有限公司（以下简称正阳公司）与被告南京利文和电子科技有限公司（以下简称利文和公司）、吴国庆、仲梅、张轩达、顾煜斐、汤健借款合同纠纷一案，原由江苏省南京市浦口区人民法院于2020年1月14日立案受理，后经江苏省南京市人民法院指定移送至本院管辖，本院于2020年7月15日立案受理。原告正阳公司向本院提出诉讼请求，诉请判令：1、判令被告利文和公司立即归还借款本金计人民币250万元和借期内利息77500元并给付自2019年11月22日起至还清之日以250万元为基数按照24%的年利率计算的逾期还款利息；2、判令被告利文和公司支付原告为实现债权的律师费86730元；3、判令被告吴国庆、仲梅、张轩达、顾煜斐、汤健对上述款项承担连带清偿责任；4、判令原告就被告张轩达坐落于南京市在上述债权（不超过200万元的最高额）范围内享有优先受偿权;5、判令原告就被告顾煜斐坐落于南京市秦淮区在上述债权（不超过200万兀的最高额）范围内享有优先受偿权；6、判令原告就被告汤健坐落于南京市江宁区在上述债权（不超过200万元的最高额）范围内以内享有优先受偿权；7、本案全部诉讼费用由被告承担。事实与理由：2019年1月16日，被告利文和公司与原告正阳公司签订（2019)第010号《授信合同》，约定在2019年1月16日至2022年1月15日期间原告向利文和公司提供400万元授信额度，用于原告向利文和公司直接发放贷款或者为利文和公司的融资提供担保等，合同约定受信人违反合同任一义务，授信人可以宣布贷款提前到期。受信人不按宣布提前归还贷款的期限归还贷款本金的，从逾期之日起按24%的年利率计算利息。同日，被告利文和公司与原告签订(2019)第010号《借款合同》，约定由原告根据《授信合同》为被告利文和公司提供借款，每笔借款的金额、用途、期限等以借款借据为准。同日，被告吴国庆、仲梅、张轩达、顾煜斐、汤健与原告签订（2019)第010号《保证担保合同》，约定为被告利文和公司提供连带责任保证担保，担保范围贷款本金、代偿款及利息、逾期利息、罚息、复利、手续费、违约金、损害赔偿金和诉讼费、保全费、公告费、评估费、拍卖费、律师费、差旅费等为实现债权的一切费用。同日，被告张轩达与原告签订（2019)第010号《抵押担保合同》，约定将坐落于雨花台尤庄街7号5幢1单元1006室抵押，最高额抵押债权为200万元。同日，被告顾煜斐与原告签订（2019)第010号《抵押担保合同》，约定将坐落于秦淮区节制闸路9号6幢202室抵押，最高额抵押债权为200万元。同日，被告汤健与原告签订（2019)第010号《抵押担保合同》，约定将坐落于江宁区谷里街道邻里大道50号新民花苑121幢103室抵押，最高额抵押债权为200万元。后，原告与被告张轩达、顾煜斐、汤健分别办理了抵押登记手续，并分别取得最高额为200万元的抵押权的不动产登记证明书。2019年1月21日原告向被告利文和公司贷款250万元，约定月息1.5%,到期日为2020年1月20日，按月付息，到期还本。被告利文和公司支付贷款利息至2019年9月20日，之后未能还本付息。原告于2019年11月15日通知被告宣布贷款提前到期并要求在2019年11月22日前归还贷款本息。原告随后也通知被告吴国庆、仲梅、张轩达、顾煜斐、汤健提前履行担保义务。虽经原告一再催促，被告利文和公司未能清偿上述债务，被告吴国庆、仲梅、张轩达、顾煜斐、汤健也未能履行担保义务。综上，被告利文和公司不按时归还借款，被告吴国庆、仲梅、张轩达、顾煜斐、汤健不履行担保责任的行为，有违诚信原则，侵害了原告的合法权益，给原告的经营造成严重损失。原告为维护自己的合法权益，故具状起诉，以维权益。恳请贵院依法裁判，判如所请！被告利文和公司、吴国庆、仲梅未提出答辩意见。被告张轩达辩称：2018年12月，我有资金需求，所以通过一个叫万利霞的业务员找到南京益都电子科技股份有限公司（以下简称益都公司）帮我做抵押贷款，审批的流程我看着还挺正规的，还上门看过房子，2019年1月14日的时候通知我通过审批，可以用这套房子做50万元的抵押贷款，1月17日来了2个工作人员带我去大光路房地产交易中心，然后拿我的房子设押，当天我签了很多材料，具体签了那些我也不清楚，而且拿给我们签字的时候都是指哪签哪，没有时间给我们看相应的条款，我当时看到合同上的正阳公司，也跟工作人员提出了疑问，工作人员解释说益都和正阳是一家的，抵押金额我没看到，益都公司的工作人员说过要把额度设置高一点，为了防止我们做二押。抵押后，我和益都公司签了一份借款合同，之后益都公司分三笔把借款打给我，我按合同约定每月9日偿还借款利息，从没有拖过，但是2019年11月15日我收到正阳公司的拖欠函，之后我联系贲海俊，他跟我说这个事情不用担心，让我用抵押的房产去六合瑞丰小贷做二押，然后把二押的本金给正阳，正阳公司帮我把房子解押，我觉得不对劲，我就跟他说要把这个合同结清，后来我去找了正阳公司，他们说和我之间不存在借款关系，让我不要向任何人还款，然后我就去宁海路派出所报警了。被告顾煜斐、汤健辩称：除了借款金额与张轩达不一致，其他情况与张轩达基本一致，都已到公安机关报案。经审理查明：关联案件（2019）苏0111民初10012号案件中，被告利文和公司作为借款人，其担保人也提出实际上是想向益都公司借款并用房产为自己的借款提供担保，但受骗为利文和公司对外的巨额借款提供抵押担保，其陈述的受骗经过与本案被告张轩达所述基本一致。另有多起与正阳公司、益都公司、贲海俊等相关的关联案件，均有担保人提出抗辩称：想对外借款并为自己的债务提供抵押担保，却受骗在为他人的对外高额债务进行抵押担保和保证担保的合同上签名。本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中多被告需要对外借款，却用自己所有的房产为利文和公司的高额债务提供抵押担保并且提供个人保证担保，此行为确实有违常理，另有多起与利文和公司、正阳公司、贲海俊、吴国庆相关的案件，均有担保人称想对外借款并为自己的债务提供抵押担保，却受骗为他人的对外高额债务提供抵押担保和保证担保，故本院综合评判认为正阳公司、益都公司、利文和公司、贲海俊、吴国庆等相关方涉嫌合同诈骗，根据上述规定，应当裁定驳回起诉，将相关材料移送公安机关。若公安不予立案，或者检察机关作出不起诉决定，或者人民法院认定不构成犯罪，原告可依据同一事实再向人民法院提起诉讼。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：驳回原告南京市浦口区正阳农村小额贷款有限公司的起诉，将涉案材料移送公安机关。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省南京市中级人民法院。审判长  徐天兵审判员  孙 肖审判员  程 媛二〇二〇年八月二十日书记员  戴 蕾