福建省福州市台江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0103刑初69号 公诉机关福州市台江区人民检察院。 被告人吕少林，男，1962年11月25日出生，汉族，大专文化，福建联业科技有限公司福州市晋安区代理，户籍地福建省浦城县。2014年11月因犯组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月16日被福州市公安局台江分局刑事拘留，同年10月23日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 辩护人吴君华、林宏，北京市盈科（福州）律师事务所律师。 福州市台江区人民检察院以台检二部刑诉[2020]5号起诉书指控被告人吕少林犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员周艳红出庭支持公诉，被告人吕少林及其辩护人吴君华到庭参加诉讼。期间因公诉机关申请补充材料延期审理一次。现已审理终结。 福州市台江区人民检察院指控，2018年开始，福建省联业科技有限公司（经营地址：福州市台江区）通过发展各地代理商（福州、浦城、龙岩等地）、印刷宣传册等手段向社会公开宣传该公司具有雄厚的实力、资金由第三方联动优势商务有限公司托管等，并向社会公众推广“联动共享”ＡＰＰ（包含一款ＰＯＳ机），宣称使用该ＰＯＳ机不仅不收取商家的手续费，顾客、商家还可以通过ＰＯＳ机消费获得不同比例的奖励。并制定了ＰＯＳ机消费额中，85%营业额次日返还，15%营业额30日后返还的运营规则，变相非法吸收公众存款。期间还有“共享金”、“营业奖”等多种比例的奖励红包，以此来吸引社会公众使用该ＰＯＳ机。因资金链断裂，2018年7月12日开始，该公司ＡＰＰ上不能提现。 2018年3月，被告人吕少林与福建省联业科技有限公司签订“联业共享”APP平台城市代理合同成为福州市晋安区代理，并向联业公司缴纳了4万元人民币（币种，下同）代理费。之后被告人吕少林租赁了台江“金融街”A2栋1812单元作为办公场所，通过微信、现场授课、发放联业公司提供的宣传册等手段向社会不特定公众进行宣传，怂恿商户购买并使用联业POS机。 经查，2018年1月至今，福建省联业科技有限公司通过联动优势电子商务有限公司开设的账户，非法吸收公众资金达122171246.1元，造成李某1等11名被害人损失702612.04元。其中被告人吕少林经手非法吸收李某1等8名被害人1946053.81元，造成损失达557358.49元。 2019年9月16日，被告人吕少林接到公安机关通知后主动到公安机关投案。 就以上指控,公诉机关当庭出示并宣读了相关的证据材料，认为被告人吕少林伙同他人违反国家有关规定，变相非法吸收公众存款，数额达1946053.81元，造成损失557358.49元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吕少林在共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人吕少林犯罪以后能够自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，依法追究其刑事责任。 被告人吕少林对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议。其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，并提出：1、被告人吕少林有自首情节；2、被告人吕少林系从犯；3、被告人吕少林有严重眼疾，系视力残疾人。请求予以从轻、减轻处罚。 经审理查明，自2018年开始，福建省联业科技有限公司（以下简称联业公司）以福州市台江区恒丰大厦6楼为办公地点，通过发展各地代理商（福州、浦城、龙岩等）、举办推介会、发放宣传册等手段，向社会公众公开宣传联业公司具有雄厚经济实力、资金由第三方联动优势商务有限公司托管等，推广“联动共享”APP（包含一款POS机）。联业公司对外宣称商家使用该POS机消费不仅不收取手续费，还可以获得不同比例的奖励；制定返利规则，规定POS机消费额中，85%消费额次日返还，15%消费额30日后返还；设立“共享金”、“营业奖”等多种比例的奖励红包，积极发展代理商，吸引公众使用该POS机，并通过联动优势电子商务有限公司开设的账户变相非法吸收公众存款。2018年7月12日开始，因资金链断裂，“联动共享”APP无法提现。 2018年3月14日，被告人吕少林以黄山市黄山区金茂万企文化传播有限公司的名义与联业公司签订城市代理合同，吕少林成为福州市晋安区“联业共享”ＡＰＰ平台的代理商，并向联业公司缴纳了4万元的代理费。之后，被告人吕少林以福州市台江区金融街Ａ2栋1812单元为办公地点，通过微信朋友圈、现场授课、发放宣传册等手段向不特定社会公众宣传，引诱商户购买并使用联业公司的ＰＯＳ机。2018年3月至今，被告人吕少林变相非法吸收公众存款，造成李某1等8名被害人损失合计557358.49元。具体认定如下：1、被害人李某1损失168330.1元；2、被害人魏某损失60401.71元；3、被害人梁某损失36800.15元；4、被害人陈某损失154284.85元；5、被害人李某2损失5368.4元；6、被害人余某1、余某2损失64911.95元；7、被害人李某3损失43429.05元；8、被害人晏某损失23832.28元。 2019年9月16日，被告人吕少林主动到公安机关投案。 上述事实，有到案经过、前科判决书及执行材料、营业执照、内资企业登记基本情况表、租赁合同、银行交易流水、账户信息及开户材料、被害人损失一览表、委托书、联业共享ＡＰＰ平台城市代理合同、联业公司ＡＰＰ截图、宣传材料、特约商户服务开通受理申请表、特约商户线下收单服务合作协议、解除协议、收款收据、微信转账截图、情况说明、函、协助冻结财产通知书、证人吕某的证言、被害人李某1、魏某、梁某、陈某、李某2、余某2、李某3、晏某的陈述、辨认笔录、被告人吕少林的供述等证据予以证实，足以认定。 被告人吕少林伙同他人违反国家有关规定，变相非法吸收公众存款，造成各被害人损失557358.49元，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人吕少林作为“联业共享”APP平台福州市晋安区的代理商，涉案的8名被害人的投资款均系吕少林直接、间接收取，故不宜认定为从犯。被告人吕少林自动投案并如实供述主要犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚；其辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下： 一、被告人吕少林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月16日起至2021年3月15日止。罚金应在判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、冻结在案的被告人吕少林银行账户人民币2700.72元，予以充抵罚金；冻结在案的福建省联业科技有限公司在联动优势电子商务有限公司账户上的人民币1454637元中的557358.49元予以返发给上述各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 文 人民陪审员  陈丽华 人民陪审员  黄小华 二〇二〇年八月十八日 法官 助理  陈真帅 书 记 员  阮宇辰 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；