江苏省昆山市人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0583刑初52号公诉机关江苏省昆山市人民检察院。被告人朱必华，男，1986年3月1日出生于江苏省射阳县，汉族，大专文化，原系江苏爱融资产管理有限公司昆山分公司营业部经理，住江苏省射阳县经济开发区。2018年7月9日因本案被昆山市公安局刑事拘留，2018年8月8日被逮捕。现羁押于昆山市看守所。辩护人郑宝华，上海申浩（昆山）律师事务所律师。辩护人祁冬，上海申浩（昆山）律师事务所律师。江苏省昆山市人民检察院以昆检诉刑诉〔2018〕2518号起诉书指控被告人朱必华犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉，于2019年7月4日追加起诉。本院受理后适用简易程序，于2019年2月17日转为普通程序，依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。江苏省昆山市人民检察院指派检察员沈志平出庭支持公诉。被告人朱必华及辩护人郑宝华到庭参加了诉讼。现已审理终结。江苏省昆山市人民检察院指控，2015年4月至2017年7月间，赵天明、赵兵、周某（均另案处理）等人在未经相关部门批准的情况下，以江苏恒德东汇投资集团有限公司（下称东汇集团）名下江苏爱融资产管理有限公司（下称爱融公司）、江苏仟汇基金管理有限公司（下称仟汇公司）等公司名义开展线下非法集资业务，以汽车融资租赁收益权、股权转让等理财项目形式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，向社会不特定公众非法吸收公众存款。2014年5月，爱融公司在昆山成立分公司。2015年5月以来，分公司应爱融公司的要求，通过招聘业务员发送投资理财宣传单、举办活动等方式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，向昆山及周边地区不特定公众非法吸收公众存款。2016年1月至2017年4月，被告人朱必华在爱融公司昆山分公司担任营业部经理期间，其继续协助爱融公司，在未经相关部门批准的情况下，通过公司业务员发送宣传单、举办活动等方式，以东汇集团名下爱融公司、仟汇公司等公司的名义对外吸收资金，以三汇汽车融资租赁收益权、仟汇基金公司股权转让等理财项目形式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，通过与投资者签订收益权、股权转让等合同的方式，陆续向赵建中、王力娜、沈志祥等80余人非法吸收资金，共计人民币1800余万元。2018年7月9日，被告人朱必华接到警方电话后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。江苏省昆山市人民检察院追加起诉，2016年1月至2017年4月，被告人朱必华在爱融公司昆山分公司担任营业部经理期间，伙同他人以东汇集团名下爱融公司、仟汇公司等公司的名义对外吸收资金，以三汇汽车融资租赁收益权、仟汇基金公司股权转让等理财项目形式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，通过与投资者签订收益权、股权转让等合同的方式，陆续向邱文亚、曹洁、朱雪珍等人非法吸收资金，共计人民币160余万元。公诉机关认为，被告人朱必华伙同他人为所在单位非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人朱必华起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人朱必华主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人朱必华认罪认罚，可以依法从宽处理。提请本院依法判处。被告人朱必华对被指控的非法吸收公众存款犯罪事实未提出异议。辩护人的辩护意见是：1.对本案的定性无异议。2.关于被告人朱必华非法吸收的金额，应当排除其担任营业部经理之外时间发生的金额，吸收金额不能是投资合同金额的简单相加。3.被告人朱必华主观恶性较小，有自首情节，系初犯、偶犯，在共同犯罪中系从犯，能认罪认罚。综上，建议对被告人朱必华减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2015年4月至2017年7月间，赵天明、赵兵、周某（均另案处理）等人在未经相关部门批准的情况下，以江苏恒德东汇投资集团有限公司（下称东汇集团）名下江苏爱融资产管理有限公司（下称爱融公司）、江苏仟汇基金管理有限公司（下称仟汇公司）等公司名义开展线下非法集资业务，以汽车融资租赁收益权、股权转让等理财项目形式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，向社会不特定公众非法吸收公众存款。2014年5月，爱融公司在昆山成立分公司。2015年5月以来，分公司应爱融公司的要求，通过招聘业务员发送投资理财宣传单、举办活动等方式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，向昆山及周边地区不特定公众非法吸收公众存款。2016年1月至2017年4月，被告人朱必华在爱融公司昆山分公司担任营业部经理期间，在未经相关部门批准的情况下，继续通过公司业务员发送宣传单、举办活动等方式，以东汇集团名下爱融公司、仟汇公司等公司的名义对外吸收资金，以三汇汽车融资租赁收益权、仟汇基金公司股权转让等理财项目形式，以高额利息为诱饵，承诺到期返本付息，通过与投资者签订收益权、股权转让等合同的方式，陆续向集资参与人赵建中、王力娜、沈志祥等80余人非法吸收资金人民币1870余万元，向集资参与人曹洁、谢路等人非法吸收资金人民币160余万元，共计人民币2030余万元，造成损失1880余万元。2018年7月9日，被告人朱必华接到警方电话后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，被告人朱必华在开庭审理过程中亦无异议，并有集资参与人胡桃生、范晓萍、赵建中、王力娜、沈志祥、曹洁、谢路等人的陈述，证人卢某、陈某、李某1、王某1、李某2、周某、王某2等人的证言，接受证据清单、《股权转让协议》补充协议、《三汇融资租赁（汽车）项目资产管理计划》收益权转让合同等，协助查询财产通知书、银行账户查询信息，调取证据通知书、调取证据清单、《股权转让协议》、《股权转让协议》补充协议、《三汇融资租赁（汽车）项目资产管理计划》收益权转让合同、转让期限及预期收益列表、回购承诺函、资产管理合同，江苏爱融资产管理有限公司昆山分公司、昆山张浦分公司工商登记查询信息，移交案件材料函，抓获经过，身份信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱必华违反国家金融管理法律规定，伙同他人向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪中，被告人朱必华起主要作用，系主犯，依法按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人朱必华自动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人朱必华自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法予以从宽处理。公诉机关指控被告人朱必华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名正确，但认定被告人朱必华系从犯不当，本院予以纠正。辩护人提出的被告人朱必华系从犯的辩护意见，经查，被告人朱必华在担任爱融公司昆山分公司营业部经理期间，全面负责昆山分公司的业务，应当认定其在非法吸收公众存款中起主要作用，系主犯，故对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的建议对被告人朱必华减轻处罚，并适用缓刑的辩护意见，经查，被告人朱必华涉案数额巨大，造成的损失未得到挽回，社会危害性较大，不宜对其减轻处罚，亦不具备缓刑条件，故对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出的其他辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人朱必华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年7月9日起至2023年1月8日止；罚金在判决生效后第二日起三十日内交纳。）二、责令被告人朱必华以其参与的犯罪数额内造成的损失为限，连带退赔各集资参与人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周蓉仙人民陪审员  倪惠国人民陪审员  张 艳二〇二〇年八月七日书 记 员  孙雅雯附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。