江西省修水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0424刑初229号公诉机关修水县人民检察院。被告人凌敏，男，1990年2月3日出生，修水县人，汉族，大专文化，个体，户籍所在地修水县，住修水县。因涉嫌犯非法经营罪，2020年3月12日被修水县公安局取保候审，同年6月8日修水县人民检察院决定继续取保候审，现在家候审。辩护人冷界环，江西东太律师事务所律师。修水县人民检察院以修检一部刑诉〔2020〕219号起诉书指控被告人凌敏犯非法经营罪，于2020年8月11日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2020年8月21日公开审理了本案。修水县人民检察院指派检察员卢训才出庭支持公诉，被告人凌敏及其辩护人冷界环均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：一、2019年10月21日至2020年3月3日期间，被告人凌敏以江西诚庞典当有限公司名义，实际系其个人向李某、丁某、樊某、连某、周某、彭某、王某、卢某、余某、沈某、周某某、刘某等人非法放贷13次，放贷总额为30.8万元，实际年利率50%至51%。二、2019年10月21日至2020年3月4日期间，被告人凌敏个人及伙同他人向樊嘉宇、陈力群、郑李俊、黄健、包香森、张春燕、樊耀平、陈镇荣、李英、朱正才、卢敏玲、吴敏丽、梁耀年、熊红荣、杨杰、孔秋生、徐海琴、朱加华、胡鹏宇、罗招付、卢鹏、余国俭、丁付雄、钱道生、樊明花、黄玉生、兰林森等人非法放贷40次，放贷总额为238.6万元，实际年利率42.35%至225%不等。综上，被告人凌敏个人或伙同他人非法放贷共计53次，非法放贷总额为269.4万元，从中非法获利共计76807元。公诉机关认为，被告人凌敏违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，多次向不特定对象非法发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，应当以非法经营罪追究其刑事责任。其具有坦白情节，并自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。被告人凌敏对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对起诉指控的事实、罪名及公诉机关提出的量刑建议亦无异议。经审理查明：一、2019年10月21日至2020年3月3日期间，被告人凌敏以江西诚庞典当有限公司的名义，实际系其个人向向李某、丁某、樊某、连某、周某、彭某、王某、卢某、余某、沈某、周某某、刘某等人非法放贷13次，扣除预先收取的砍头息，实际非法放贷总额为292943元，实际年利率50%至51%，从中非法获利共计15057元。二、2019年10月21日至2020年3月4日期间，被告人凌敏个人及伙同他人非法放贷共计40次，实际非法放贷2310300元，非法获利50400元。具体事实如下：1.2019年10月29日，被告人凌敏伙同韩凌翔向樊嘉宇实际非法放贷87300元，收取利息2700元，实际年利率45%，凌敏从中获利1350元。2.2019年11月1日，被告人凌敏向陈力群实际非法放贷28800元，实际年利率48%，其从中非法获利1200元。3.2019年11月1日，被告人凌敏向郑李俊实际非法放贷10700元，实际年利率65.45%，其从中非法获利300元。4.2019年11月1日，被告人凌敏向黄健实际非法放贷242500元，实际年利率51.42%，其从中非法获利7500元。5.2019年11月2日，被告人凌敏向包香森实际非法放贷28500元，实际年利率60%，其从中非法获利3000元。6.2019年11月4日，被告人凌敏伙同刘黄、王峰向张春燕实际非法放贷105600元，实际年利率48%，收取利息4400元，凌敏从中非法获利2800元。7.2019年11月4日，被告人凌敏向樊耀平实际非法放贷136000元，实际年利率128.57%，其从中非法获利4000元。8.2019年11月7日，被告人凌敏伙同韩凌翔向陈镇荣实际非法放贷19000元，实际年利率60%，收取利息1000元，凌敏从中非法获利500元。9.2019年11月，被告人凌敏伙同韩凌翔向李英非法放贷，扣除预先收取的砍头息1600元，实际放贷38400元，实际年利率48%，该笔借款未收回。10.2019年11月19日，被告人凌敏向朱正才实际非法放贷38400元，实际年利率48%，其从中非法获利1600元。11.2019年11月20日，被告人凌敏伙同韩凌翔向卢敏玲实际非法放贷19400元，实际年利率51.43%，收取利息600元，凌敏从中非法获利300元。12.2019年11月20日，被告人凌敏向吴敏丽实际非法放贷23700元，实际年利率60%，收取利息1850元，该笔借款本金未收回。13.2019年11月21日，被告人凌敏向樊嘉宇实际非法放贷89200元，实际年利率160%，其从中非法获利800元。14.2019年11月26日，被告人凌敏向梁耀年非法放贷，扣除预先收取的砍头息1600元，实际放贷38400元，实际年利率48%，该笔借款未收回。15.2019年11月30日，被告人凌敏向熊红荣实际非法放贷9600元，实际年利率48%，其从中非法获利400元。16.2019年12月2日，被告人凌敏向杨杰实际非法放贷19000元，实际年利率144%，其从中非法获利400元。17.2019年12月4日，被告人凌敏伙同韩凌翔、刘黄向孔秋生实际非法放贷38400元，实际年利率48%，收取利息1600元，凌敏从中非法获利400元。18.2019年12月7日，被告人凌敏向杨杰实际非法放贷19500元，实际年利率225%，其从中非法获利500元。19.2019年12月11日，被告人凌敏向杨杰实际非法放贷19500元，实际年利率45%，其从中非法获利500元。20.2019年12月13日，被告人凌敏向卢敏玲非法放贷，扣除预先收取的砍头息1000元，实际放贷19000元，实际年利率60%，该笔借款未收回。21.2019年12月15日，被告人凌敏向徐海琴实际非法放贷47500元，实际年利率102.86%，其从中非法获利1000元。22.2019年12月18日，被告人凌敏伙同韩凌翔向朱加华实际非法放贷133000元，实际年利率60%，收取利息7000元，凌敏从中非法获利3500元。23.2019年12月23日，被告人凌敏向胡鹏宇实际非法放贷29300元，实际年利率49%，其从中非法获利700元。24.2019年12月28日，被告人凌敏向陈镇荣实际非法放贷19000元，实际年利率60%，其从中非法获利1000元。25.2019年12月29日，被告人凌敏向徐海琴实际非法放贷47500元，实际年利率144%，其从中非法获利1000元。26.2019年12月31日，被告人凌敏伙同韩凌翔、王峰向杨杰非法放贷，扣除预先收取的砍头息1500元，实际放贷28500元，实际年利率60%，该笔借款未收回。27.2020年1月5日，被告人凌敏向罗招付实际非法放贷28500元，实际年利率63.2%，其从中非法获利3000元。28.2020年1月6日，被告人凌敏伙同邹星宇向卢鹏实际非法放贷200000元，实际年利率60%，收取利息8000元，凌敏从中非法获利1600元。29.2020年1月7日，被告人凌敏向徐海琴实际非法放贷49000元，实际年利率65.45%，其从中非法获利1000元。30.2020年1月7日，被告人凌敏向余国俭实际非法放贷196000元，实际年利率42.35%，其从中非法获利4000元。31.2020年1月10日，被告人凌敏伙同韩凌翔向丁付雄实际非法放贷58500元，实际年利率56.25%，收取利息1500元，凌敏从中非法获利750元。32.2020年1月14日，被告人凌敏伙同韩凌翔、王峰、韩坚向张春燕实际非法放贷115200元，实际年利率48%，收取利息4800元，凌敏从中非法获利1600元。33.2020年1月20日，被告人凌敏向胡鹏宇实际非法放贷29400元，实际年利率90%，其从中非法获利600元。34.2020年1月21日，被告人凌敏向钱道生实际非法放贷39200元，实际年利率48%，其从中非法获利800元。35.2020年1月21日，被告人凌敏向樊明花非法放贷，扣除预先收取的砍头息1200元，实际放贷28800元，实际年利率48%，该笔借款未收回。36.2020年1月22日，被告人凌敏伙同韩凌翔向黄玉生非法放贷，扣除预先收取的砍头息，实际放贷48000元，实际年利率48%，收取利息4000元，该笔借款未收回。37.2020年1月22日，被告人凌敏向徐海琴实际非法放贷47500元，实际年利率144%，其从中非法获利1000元。38.2020年1月28日，被告人凌敏向徐海琴实际非法放贷47500元，实际年利率60%，其从中非法获利2500元。39.2020年2月29日，被告人凌敏向兰林森实际非法放贷38000元，实际年利率144%，其从中非法获利800元。40.2020年3月4日，被告人凌敏向徐海琴非法放贷，扣除预先收取的砍头息1000元，实际放贷49000元，实际年利率48%，该笔借款未收回。综上，2019年10月21日至2020年3月4日期间，被告人凌敏个人及伙同他人非法放贷53次，实际非法放贷总额共计2603243元，凌敏从中非法获利共计65457元。2020年3月5日，公安民警在检查中发现诚庞典当行存在违规向不特定人员进行抵押贷款的情况，遂当场将被告人凌敏传唤到案调查。另，修水县公安局从凌敏处扣押40万元。上述事实，被告人凌敏在开庭审理过程中均无异议，且有证人韩凌翔、范天洋、王峰、刘黄、邹星宇、韩坚及借款人樊嘉宇、徐海琴等人的证言，凌敏的银行账户交易明细，诚庞典当行经营许可证等相关资料及当票，扣押款票据，到案经过，常住人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人凌敏违反国家规定，未经监管部门批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重，依法应当以非法经营罪定罪处罚。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人具有坦白情节，并自愿认罪认罚，且积极退赃，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人凌敏犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期，自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、对扣押在案的被告人凌敏在本案中的违法所得予以没收，由扣押机关修水县公安局上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审判员  郑由平二〇二〇年八月二十一日书记员  肖 强