常州市金坛区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0413刑初313号公诉机关常州市金坛区人民检察院。被告人王岚，女，1962年7月31日生，汉族，江苏金坛人，高中文化，无业，户籍地江苏省常州市金坛区，现住江苏省常州市金坛区。曾因赌博于2015年5月6日被原金坛市公安局行政拘留十二日并处罚款人民币五百元；又因赌博于2015年10月12日被原常州市金坛区公安局行政拘留十五日并处罚款人民币一千五百元。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月12日被取保候审，经本院决定，2020年8月16日被逮捕。现羁押于常州市看守所。辩护人夏文平，江苏剑群律师事务所律师，系常州市金坛区法律援助中心指派。常州市金坛区人民检察院以坛检一部刑诉[2020]320号起诉书指控被告人王岚犯诈骗罪，于2020年8月5日向本院提起公诉,并建议本案适用简易程序审理。本院于8月6日立案,因被告人王岚对指控的部分犯罪事实有异议，本案于8月7日转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。常州市金坛区人民检察院指派检察员姜海燕出庭支持公诉，被告人王岚及其辩护人夏文平到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关起诉指控：2018年1月至2020年6月8日，被告人王岚虚构其系利安人寿保险股份有限公司工作人员的身份，以代理保险及投资理财的名义，采用伪造保险单等方式，骗得被害人史某、冯某1、冯某2、冯某3、石某合计人民币31.85万元，并将骗得的款项用于偿还个人债务。为证实指控的犯罪，公诉机关提供了相应证据。据此认为，被告人王岚的行为已构成诈骗罪，数额巨大，是自首，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处罚金人民币七万元至九万元。被告人王岚对起诉书指控其犯诈骗罪无异议，在向其送达起诉书副本时表示起诉书指控的第三、四起是借款，均打了借条。庭审中，被告人王岚对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪认罚。辩护人对本案定性未提出异议，认为被告人王岚已大部分退赃，主观恶性较小，有自首情节，自愿认罪认罚，系初犯，无前科，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2018年1月至2020年6月8日间，被告人王岚谎称自己是利安人寿保险股份有限公司工作人员，以代理保险及投资理财的名义，采用伪造保险单等方式，从被害人史某、冯某1、冯某2、冯某3、石某处共计骗得人民币31.85万元，并将所骗款项用于偿还个人债务。具体事实分述下：1、2018年1月31日，被告人王岚采用上述手段，骗得被害人史某人民币5.7万元。2018年5月8日，为掩盖罪行，被告人王岚以保险利息名义向被害人史某支付了人民币3000元。2、2020年5月8日、5月12日，被告人王岚采用上述手段，共计骗取被害人冯某1人民币5.8万元。3、2020年5月20日，被告人王岚采用上述手段，从冯某1的妹妹冯某2处共计骗得人民币15.45万元，其中人民币11.6万元系被害人冯某2支付，人民币3.85万元系冯某2的姐姐被害人冯某3支付。4、2020年6月8日，被告人王岚采用上述手段，骗得被害人石某人民币4.9万元。案发后，被告人王岚先后退赔被害人史某人民币6万元，退赔被害人冯某2人民币10.2万元，退赔被害人石某人民币4.5万元。2019年8月12日，被告人王岚主动到常州市公安局金坛分局金城派出所投案，如实供述了自己诈骗史某的事实。在取保候审传讯期间，其能如实供述自己的其他诈骗事实。在审查起诉环节，被告人王岚自愿签署认罪认罚具结书。上述事实，有公诉机关举证，并经法庭质证的下列证据予以证实：1、被告人王岚的供述笔录，证实其由于在2015年赌博输了很多钱，自2016年起，其便身负债务并通过拆东墙补西墙的方式还债。2018年1月，其碰到老同事史某后就起了骗他的心思，因为其先前在利安人寿保险有限公司做过业务，于是就决定用利安人寿的名头来诈骗。几天后，其到史某家向他介绍了一个团体年金保险的产品，保期三个月，年收率5%，史某同意投保5万多，其劝说史某投5.7万元，说贴他3000元，算6万元保额，史某同意了。几天后，其去拿钱，先陪史某去工商银行取了钱，后在他家又那了一些现金，总共5.7万元。其先写了一张6万元的借条给史某，后用家里留的空白保险单让在印刷厂工作的朋友马某帮助打印了一份假保单，生效日期是2018年2月1日。其将假保单交给史某后取回了6万元的借条。5月1日假保单到期后，为了稳住史某，其提出再续三个月并私人贴他3000元利息。史某同意续期。后其又伪造了更新日期的假保单交给史某，拿走旧保单，并给他3000元。新保单到期后，史某找其要钱，其找借口一直拖着。2019年8月，其知道史某报案后便到公安机关自首，并通过其侄子王俊洋的银行账户主动退赔了6万元。2020年5月初，其碰到老同事冯某1后决定用之前做保险的经历来骗冯某1出钱做理财。5月8日，其到冯某1家中表示其在利安保险公司上班，其团队的一个一千多万元的理财项目还差三十万元的目标，年利息5%，期限三个月，希望冯某1帮忙完成任务。冯某1同意投资5万元做短期理财业务并转给其5万元。5月9日，其让马某帮助打印了一份保单，将伪造好的金额为6万元的保单送到冯某1家里并劝说冯某1再投资1万元，冯某1表示只能再投资8000元，其同意并表示剩余2000元从其佣金中出，后冯某1在5月12日向其转账8000元。5月19日，其再次到冯某1家中劝说其投资理财项目。冯某1表示自己没有钱，但可以帮忙问问她妹妹冯某2。当晚冯某1打电话告诉其她妹妹同意了。5月20日，经其劝说，冯某2先后两次通过手机银行向其转了11.6万元和3.85万元。钱拿到后其就用于还债了，剩下的还给了冯某2，后又还了一部分，目前一共还了10.2万元。2020年6月8日，其在滨河广场小区外碰到熟人石某并表示其在利安保险公司做理财项目，差五万元的份额，年利息5%，期限一个月，只要石某出4.9万元，其再贴1000元，石某同意了。后石某带其到家中，石某的妻子曹某也表示同意投资并用手机银行转给其4.9万元。因为冯家姐妹已报案，其当天转给冯某23万元。6月9日，其让马某帮助打印了一份保单并将保单送到石某家中。后其共退还石某人民币4.5万元。2、被害人史某的陈述笔录，证实王岚是其在金士达工作的同事，2018年1月，王岚到其家中说她现在做保险，让其投一个团体年金的保险帮她完成任务，说这个保险稳定而且收益不错，她让其选择一个保额6万元的，说其只要投5.7万元。其一方面觉得是正规保险公司比较放心，另一方面王岚是熟人抹不开情面，就同意了。谈好后，王岚带其去银行取了4万元给了王岚，其还从家里拿了1.7万元给王岚，王岚写了一张6万元的借条。春节后，王岚把保单送来，生效日期是2018年2月1日，保期3个月，其拿到保单后把6万元的借条给了王岚。5月1日到期后其联系王岚要钱，王岚让其再续3个月，她私人另外贴其3000元利息，其心软同意了。8月1日保险又到期后，其多次联系王岚要钱，她一直找借口拖着不给。其觉得自己被骗于2019年6月报案，后告诉王岚，王岚于8月5日退给其6万元。3、被害人冯某1的陈述笔录，证实2020年5月初，其以前的同事王岚到其家中，说自己在利安保险公司工作，管着一个团队，正在凑1200万元的资金理财任务，还差30多万元，让其帮忙。其被王岚缠得没办法答应投资5万元，并在5月8日转给王岚5万元。过了两天，王岚送来保单，上面写的是6万元，王岚让其再付一点，说多一万提高一个档次，可以多拿钱，其只要付8000元就可以。5月12日，其又转了8000元给王岚。5月19日，王岚又到其家中说还差12万元，其跟妹妹冯某2说了，她同意了。5月20日上午，冯某2向王岚转了11.6万元。到下午，王岚又打电话说还差4万元，其没钱，联系冯某2，她也不肯投资，其就联系了另一个妹妹冯某3投资，后来是她们二人自己交流操作转账的。5月21日，其三妹拿着王岚之前给的保单给她女婿看，说是假的，王岚现在已经不在利安保险公司工作。其便联系王岚，问她什么时候能给冯某2的保单，王岚说要过几天，当天下午王岚到冯某2家，后来被警察抓走。在警察来之前，她们跟王岚说要退保，王岚说退钱要时间的，分别向被害人冯某2和冯某1出具了16万元和6万元的借条，承诺一个月内归还。4、被害人冯某2的陈述笔录，证实2020年5月9日下午，其大姐冯某1说她以前的同事王岚在做利安保险，有个项目投资差20万，邀请其大姐投资，返利高，年收益率5%。其大姐想找其一起投，其拒绝了，后来其大姐投资了6万元左右。5月19日，其大姐又跟其说这个投资的事，其经大姐劝说同意投资。5月20日上午，其和大姐及王岚到银行转钱，本来是投资12万元，王岚说自己用奖金贴4000元，其转了11.6万元给王岚。到下午王岚找其大姐说还差4万元，急的，其大姐让其继续投资，其不想投资，让她去找二姐冯某3。冯某3不会操作手机，后来她们商量好之后由其先垫付，转了3.85万元给王岚，之后其二姐从银行柜台上把钱打给其。王岚说有保单的，其大姐的已经拿到了，其的要过几天给。5月21日，其三姐将大姐的保单给利安保险公司的人看，发现是假的，而且王岚已经不在保险公司工作，她们发现被骗便报了警，下午将王岚约到家中并通知了派出所。现王岚分三次共退款10.2万元到其账户上，其姊妹三人商量好了，等王岚把钱全部退出来后再按比例拿。5、被害人冯某3的陈述笔录所证实的内容与被害人冯某1、冯某2的陈述一致。6、被害人石某的陈述笔录，证实2020年6月8日其碰到王岚，她说自己在利安保险公司做理财项目，现在还差5万元，想让其帮忙买下来，其出于好心答应帮忙。后王岚跟其到家中，其家属曹某听说买理财的事情后也同意了，并用手机转账4.9万元给王岚，王岚说差的1000元从她佣金里面出。第二天，王岚将保单送来。后来其将保单给从事保险的人看，他们说是假保单。现王岚分三次还款45000元。7、证人马某的证言笔录，证实其在常州金坛教学印刷有限公司工作，王岚自2018年1月至2020年6月间多次去其单位，给其空白保单和投保人信息，让其帮忙打印保单。8、证人杨某、徐某的证言笔录，证实王岚曾向他们借钱，2020年5月20日，他们分别收到王岚转账的71000元和20000元。9、被告人王岚光大银行卡、建设银行卡的流水信息，被害人史某的工商银行卡明细，被害人冯某2中国银行卡交易明细及手机转账截图，被害人冯某1建设银行卡交易明细及手机转账截图，证实涉案金额及部分资金流转情况。10、公安机关制作的辨认笔录，证实被告人王岚到案后对打印假保险单的地点进行了辨认，被害人史某对王岚进行了辨认。11、公安机关制作的扣押、封存笔录、电子数据检查笔录，证实王岚提供给被害人的保单是通过马某在常州金坛教学印刷有限公司的办公室电脑上制作的，马某处现还有空白保险合同4张。12、被害人史某、曹某提供的保险单原件，被害人冯某1提供的保险单复印件，利安人寿保险股份有限公司常州分公司出具的情况说明，证实未查及史某、冯某1、曹某投保记录及代理人王岚的信息。13、被告人王岚的正面免冠照片、常住人口信息表、违法犯罪经历查询情况说明、行政处罚决定书，证实其身份情况，曾因赌博被二次行政处罚。14、常州市公安局金坛分局金城派出所民警出具的发破案经过，证实被告人王岚于2019年8月12日到公安机关自首，当日被取保候审。15、认罪认罚具结书，证实被告人王岚在审查起诉阶段签署了认罪认罚材料。本院认为，被告人王岚以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人王岚犯诈骗罪，罪名成立，应予采纳。被告人王岚犯罪后能主动投案，并如实供述所犯罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人王岚自愿认罪认罚，亦可依法从宽处理。案发后，被告人王岚能部分退赃，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。本院对公诉机关的量刑建议予以采纳。辩护人提出的辩护意见可以作为对被告人王岚从轻处罚的理由，本院亦予以采纳。被告人王岚因诈骗在被取保候审期间再次诈骗作案，且属多次诈骗，诈骗金额达30余万元，不符合宣告缓刑的条件，本院对辩护人提出的量刑建议不予采纳。为维护社会秩序，保护公民的合法财产不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人王岚犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年8月16日起至2024年8月15日止。被判处的罚金应于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王岚尚未退出的违法所得应当继续退赔，其中退赔被害人冯某1、冯某2、冯某3合计人民币11.05万元、退赔被害人石某人民币0.4万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘丽疆人民陪审员  汤丹丹人民陪审员  童忠心二〇二〇年八月三十一日法官 助理  顾三味书 记 员  严 萍附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。