广东省四会市人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤1284刑初126号公诉机关广东省四会市人民检察院。被告人华某昭，曾用名华世强，男，1996年4月12日出生，汉族，初中文化，公民身份号码：441************510，户籍地址：广东省肇庆市鼎湖区**************。2015年12月10日因犯寻衅滋事罪被本院判处拘役四个月，2016年1月13日刑满释放。因本案于2019年12月27日被抓获，同年12月28日被刑事拘留，2020年1月20日被逮捕。现押于四会市看守所。辩护人吴家球，广东量度律师事务所律师。四会市人民检察院以四检刑诉〔2020〕95号起诉书指控被告人华某昭犯非法经营罪,于2020年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。四会市人民检察院指派检察员陈立华出庭支持公诉，被告人华某昭及其辩护人吴家球到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:2019年11月至12月期间，案犯李某杰、潘某生（二人均在逃）、被告人华某昭密谋在网络非法放贷收取高额利息牟利，并商定所发放贷款的还款期限为8天，以推广费、咨询费等名义扣除贷款所贷金额的30%后发放给借款人，先后纠集案犯叶志强、潘宗强、何文辉、郑金文、李文武、陆荣聪（六人另案处理）加入，使用“呼死你”软件催债，滋扰借款人及其联系人，期间案犯李某杰、潘某生、被告人华某昭等人共向梁金飞、**帅、梁梓韵等205人发放贷款达1061000元，被告人华某昭从中非法获利4000元。其中案犯李某杰负责出资购买电脑，租赁肇庆市高新开发区锦绣名庭2栋1座901房、1栋2座1802房作为工作场所，提供放贷启动资金等；案犯潘某生负责搭建网络平台等；被告人华某昭负责审核借款人资料后发放贷款，收取欠款等；案犯叶志强、潘宗强、何文辉、郑金文、李文武、陆荣聪负责联系借款人、初核借款人资料等。被告人华某昭于2019年12月27日在肇庆市高新开发区锦绣名庭1栋2座1802房被民警抓获。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了物证、书证、证人证言、被告人供述、勘验笔录等证据。公诉机关认为，被告人华某昭违反国家规定，为牟利非法经营贷款业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人华某昭归案以后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人华某昭自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议判处被告人华某昭有期徒刑一年以上一年六个月以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。被告人华某昭对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是被告人华某昭应当认定为从犯，被告人华某昭与案犯李世杰、潘某生虽然是合作关系，但是三人的作用和性质是有区别的。被告人华某昭自愿认罪认罚，愿意积极退赃，请求对其从轻处罚。经审理查明：2019年11月至12月期间，案犯李某杰、潘某生（二人另案处理）、被告人华某昭密谋在网络非法放贷收取高额利息牟利，并商定所发放贷款的还款期限为8天，以推广费、咨询费等名义扣除贷款所贷金额的30%后发放给借款人，先后纠集案犯叶志强、潘宗强、何文辉、郑金文、李文武、陆荣聪（六人另案处理）加入，使用“呼死你”软件催债，滋扰借款人及其联系人，期间案犯李某杰、潘某生、被告人华某昭等人共向梁金飞、**帅、梁梓韵等205人发放贷款达1061000元，被告人华某昭从中非法获利4000元。其中案犯李某杰负责出资购买电脑，租赁肇庆市高新开发区锦绣名庭2栋1座901房、1栋2座1802房作为工作场所，提供放贷启动资金等；案犯潘某生负责搭建网络平台等；被告人华某昭负责审核借款人资料后发放贷款，收取欠款等；案犯叶志强、潘宗强、何文辉、郑金文、李文武、陆荣聪负责联系借款人、初核借款人资料等。被告人华某昭于2019年12月27日在肇庆市高新开发区锦绣名庭1栋2座1802房被民警抓获。另查明，公安机关扣押了被告人华某昭的作案工具金色苹果手机一台以及在案发现场的作案工具电脑一台。被告人华某昭的家属代其缴纳了罚金人民币5000元及违法所得人民币4000元（均暂扣于本院代管款账户）。上述事实有经庭审质证、确认的物证、书证、证人何文辉、叶志强、梁金飞、**帅的证言、同案犯潘某生、李某杰的供述、被告人华某昭的供述与辩解、勘验笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人华某昭无视国家法律，违反国家规定，为牟取不法利益，非法经营贷款业务，向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，其行为已构成非法经营罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人华某昭与案犯李某杰、潘某生负责不同的分工，且在共同犯罪中起积极作用，故辩护人提出被告人华某昭是从犯的辩护意见，理据不足，不予采纳；其他意见，理据充分，予以采纳。被告人华某昭能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。被告人华某昭自愿认罪认罚，且愿意接受处罚，可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项之规定、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人华某昭犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元（已缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人华某昭的刑期自2019年12月27日起至2020年12月26日止。）二、公安机关扣押被告人华某昭的金色苹果手机一台、案发现场的作案工具电脑一台（暂扣于肇庆市公安局大旺分局），依法没收，上缴国库。三、被告人华某昭家属代其缴纳的罚金人民币5000元、违法所得人民币4000元（暂扣于本院代管款账户），依法没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（本院无正文）审 判 长  李学全人民陪审员  潘旭豪人民陪审员  杨晓文二〇二〇年八月二十日书 记 员  柯海茵附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。