江西省湖口县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）赣0429刑初63号 公诉机关湖口县人民检察院。 被告人刘加振，男，1988年9月4日出生，汉族，天津市人，大专文化，户籍所在地天津市蓟州区，现住天津市河东区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月23日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，2019年12月26日被湖口县公安局执行逮捕，现羁押于湖口县看守所。 指定辩护人罗自颜，江西天康律师事务所律师。 被告人秦伟，男，1976年6月20日出生，汉族，天津市人，初中文化，户籍所在地天津市南开区，现住址天津市南开区。2012年9月19日，因犯信用卡诈骗罪被天津市河西区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月25日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，2019年11月21日被湖口县公安局执行逮捕，现羁押于湖口县看守所。 指定辩护人周斌，江西天康律师事务所律师。 被告人刘宝锋，男，1965年11月11日出生，汉族，黑龙江省克东县人，初中文化，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市克东县，现住址河北省唐山市丰南区。2010年1月28日，因犯诈骗罪被天津市沙河口区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币六千元。因涉嫌犯诈骗罪，2019年10月18日被湖口县公安局刑事拘留，经湖口县人民检察院批准，2019年11月21日被湖口县公安局执行逮捕，现羁押于湖口县看守所。 指定辩护人秦江**，江西天康律师事务所律师。 湖口县人民检察院以湖检一部刑诉（2020）72号起诉书指控被告人刘加振、刘宝锋犯收买、非法提供信用卡信息罪、被告人秦伟犯诈骗罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月14日公开开庭进行了审理。湖口县人民检察院指派检察员柳林支持公诉，被告人刘加振及其指定辩护人罗自颜、被告人秦伟及其指定辩护人周斌、被告人刘宝锋及其指定辩护人秦江**到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控：2018年上半年至2019年上半年，被告人刘加振以获利为目的，收买他人的银行储蓄卡，每套银行储蓄卡要求附带Ｕ盾、绑定手机卡、统一密码、提供身份证信息等，卖给赵云海（在逃）和候福建（另案处理）用于赌博等活动，每套银行储蓄卡刘加振可以获利200元人民币左右。刘加振本人办理了10套银行储蓄卡，并让其妻子任某办理了2套银行储蓄卡，从秦伟处收购15套银行储蓄卡，均卖给赵云海和候福建，获利人民币13300元。 2018年下半年，被告人秦伟结识刘加振，刘加振告知秦伟可以用其自己身份信息办理银行储蓄卡提供给境外赌场使用，银行储蓄卡如果被境外赌场使用后会在银行卡中剩余部分钱作为秦伟办理银行储蓄卡费用，该费用刘加振抽取百分之三十，并告诉办卡要求：每套银行储蓄卡要求附带Ｕ盾、绑定手机卡、统一密码、提供身份证信息等。秦伟本人办理了5套，找刘某办理了2套、刘宝锋2套，苗某4套，商长河2套。2018年为获利益，通过挂失银行卡的方式，刘加振从秦伟挂失的银行储蓄卡中获利3000元，秦伟获利6000元。秦伟在2018年11月再次去了银行挂失，该卡因电信诈骗被公安机关冻结，柜台人员将银行卡冻结情况向秦伟展示了电脑屏幕给其查看，之后秦伟仍动员刘宝锋帮其收买他人银行卡供他人使用。 2018年下半年，秦伟让被告人刘宝锋自己办卡和找人办卡，并承诺给予好处。刘宝锋以自己名义办理两套银行储蓄卡提供给秦伟（其中一套工商银行储蓄卡系本案涉案账户），并动员苗某、商某共办理6套银行储蓄卡提供给秦伟，后秦伟将上述银行储蓄卡均提供给刘加振。 2019年1月3日至7日，居住于湖口县的被害人王某被他人冒用公检法人员身份诈骗，被骗人民币432900元。经侦查人员对涉案银行卡逐级查询，发现该款项均转入本案被告人刘宝锋办理的工商银行储蓄卡账户内。后刘宝锋该账户内的款项转入庄某农行账户（62×××73）和徐某农行账户（62×××79），庄某农行账户（62×××73）与周某工商银行账户（62×××72）、肖某中国银行账户（62×××12）有流水交易。湖口县公安局民警将上述嫌疑账户均进行了冻结，其中周智杰工商银行账户（62×××72）金额200428.15元，肖某中国银行账户（62×××12）金额249806.09元。 2019年11月23日，被告人刘加振在天津市被天津市派出所民警抓获归案。2019年10月25日，湖口县公安局民警在被告人秦伟居住地现场传唤其到案。2019年10月18日，被告人刘宝锋在天津站被北京铁路公安局天津站派出所民警抓获归案。 为证明上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、辨认笔录、被告人的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人秦伟以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍收买、提供他人的信用卡给他人使用，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘加振、刘宝锋以获利为目的，从他人处收买、非法提供多张信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人秦伟、刘宝锋分别在共同犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻或减轻处罚。被告人、刘加振、秦伟、刘宝锋自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处罚。建议判处被告人刘加振有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元；判处被告人秦伟有期徒刑两年八个月，并处罚金人民币二万元；判处被告人刘宝锋有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。提请依法判处。 被告人刘加振对起诉书所指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出以下辩护意见：被告人刘加振系初犯、偶犯，且其自愿认罪认罚，可从宽处理。公诉机关对其量刑过重。 被告人秦伟对起诉书所指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出以下辩护意见：被告人秦伟在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚，可从宽处理；其在公安机关采取强制措施前到案，归案后如实供述其犯罪事实，应认定为自首。 被告人刘宝锋对起诉书所指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出以下辩护意见：被告人刘宝锋在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；其自愿认罪认罚，可从宽处理；其归案后如实供述其犯罪事实，系坦白。 经审理查明，2018年上半年至2019年上半年，被告人刘加振以获利为目的，收买他人的银行储蓄卡，每套银行储蓄卡要求附带Ｕ盾、绑定手机卡、统一密码、提供身份证信息等，卖给赵云海（在逃）和候福建（另案处理）用于赌博等活动，每套银行储蓄卡刘加振可以获利200元人民币左右。刘加振本人办理了10套银行储蓄卡，并让其妻子任某办理了2套银行储蓄卡，从秦伟处收购15套银行储蓄卡，均卖给赵云海和候福建，获利人民币13300元。 2018年下半年，被告人秦伟结识刘加振，刘加振告知秦伟可以用其自己身份信息办理银行储蓄卡提供给境外赌场使用，银行储蓄卡如果被境外赌场使用后会在银行卡中剩余部分钱作为秦伟办理银行储蓄卡费用，该费用刘加振抽取百分之三十，并告诉办卡要求：每套银行储蓄卡要求附带Ｕ盾、绑定手机卡、统一密码、提供身份证信息等。秦伟本人办理了5套，找刘某办理了2套、刘宝锋2套，苗某4套，商某2套。2018年为获利益，通过挂失银行卡的方式，刘加振从秦伟挂失的银行储蓄卡中获利3000元，秦伟获利6000元。秦伟在2018年11月再次去了银行挂失，该卡因电信诈骗被公安机关冻结，柜台人员将银行卡冻结情况向秦伟展示了电脑屏幕给其查看，之后秦伟仍动员刘宝锋帮其收买他人银行卡供他人使用。 2018年下半年，秦伟让被告人刘宝锋自己办卡和找人办卡，并承诺给予好处。刘宝锋以自己名义办理两套银行储蓄卡提供给秦伟（其中一套工商银行储蓄卡系本案涉案账户），并动员苗某、商某共办理6套银行储蓄卡提供给秦伟，后秦伟将上述银行储蓄卡均提供给刘加振。 2019年1月3日至7日，居住于湖口县的被害人王某被他人冒用公检法人员身份诈骗，被骗人民币432900元。经侦查人员对涉案银行卡逐级查询，发现该款项均转入本案被告人刘宝锋办理的工商银行储蓄卡账户内。后刘宝锋该账户内的款项转入庄某农行62×××73账户和徐某农行62×××79账户，庄某农行62×××73账户与周某工商银行62×××72账户、肖某中国银行62×××12账户有流水交易。湖口县公安局民警将上述嫌疑账户均进行了冻结，其中周智杰工商银行62×××72账户金额200428.15元，肖某中国银行62×××12账户金额249806.09元。 2019年11月23日，被告人刘加振在天津市被天津市派出所民警抓获归案。2019年10月25日，湖口县公安局民警在被告人秦伟居住地现场传唤其到案。2019年10月18日，被告人刘宝锋在天津站被北京铁路公安局天津站派出所民警抓获归案。 上述事实，有下列证据证实： 1、受案登记表、立案决定书，证明：2019年1月8日被害人王某到湖口县公安局报案称：其于2019年1月3日至7日被他人冒用公检法人员诈骗，损失达432900元。湖口县公安局于2019年1月9日对本案立案侦查。 2、归案情况说明、抓获经过，证明：2019年10月25日，湖口县公安局民警现场传唤秦伟到案接受讯问。2019年10月18日，刘宝锋在天津站被北京铁路公安局天津站派出所民警抓获。2019年11月23日，刘加振在天津市被天津市派出所民警抓获。 3、秦伟、刘宝锋的微信聊天记录截图，证明：2018年12月25日前后，秦伟让刘宝锋办理银行卡，并告知其办理要求。12月31日，秦伟转账500元给刘宝锋。 4、王某的银行交易记录，证明：①王某的江西银行卡62×××70在2019年1月6日分两笔转账8万元至刘宝锋账户。②王某的江西银行卡62×××44在2019年1月3日贷款30万元，在2019年1月3日至6日分八笔共转账352883元至刘宝锋账户。王某两个账户共转账432883元至刘宝锋账户。 5、刘宝锋工商银行账户62×××51交易流水及银行办理凭证，证明：刘宝锋工商银行62×××51账户收到王某10笔银行转账，到账后分别转至孙国清、支付宝、庄某、徐某等账户。另收到钟某两笔转账共计10700元等情况。 6、庄某62×××73农行账户、徐某62×××79农行账户交易流水，证明：2019年1月9日，庄某62×××73农行账户转账3万元至肖某62×××12账户、转账5万元至周智杰62×××72账户，当日收到刘宝锋账户62×××16转存10700元。2019年1月6日，徐某62×××79农行账户收到刘宝锋账户62×××16转存40000元。 7、周某62×××72工商银行账户交易流水，证明：周某62×××72工商银行账户2019年1月11日和2019年7月2日分别被湖口县公安局冻结。2019年1月9日，庄某分三笔（62×××73农行账户、62×××59中国银行账户）共转入15万元至该账户，李某转入5万元至该账户。 8、肖某62×××12中国银行账户交易流水，证明：肖某中国银行62×××12账户截至2019年12月20日账户现有资金余额252675.53元。2018年12月24日，杨某支付15万元至该账户，后转出3万余元。 9、秦伟62×××54工商银行冻结账户信息，证明：秦伟账户62×××54在2018年11月14日因电信诈骗被泉州市晋江市公安局刑侦大队冻结账户，该卡开户日期2018年9月22日。 10、刘宝锋62×××16工商银行冻结账户信息，证明：刘宝锋账户62×××16在2019年1月14日因电信诈骗被北京市公安局刑侦总队冻结账户，2019年11月1日因电信诈骗再次被北京市公安局刑侦总队冻结账户，开户日期2018年12月19日。 11、刘宝锋62×××51工商银行账户信息，证明：刘宝锋62×××51账户系刘宝锋办理的挂失补卡后的账户，原卡号62×××16，新卡号62×××51，原卡转入新卡。原卡在2019年1月14日因电信诈骗被冻结账户，2019年1月23日刘宝锋本人亲自去银行柜台办理挂失补卡业务。 12、关于本案中冻结银行卡等情况的说明、王某转账情况汇总表一，证明：①湖口县公安局在侦查王某被骗案中，发现王某被骗资金先是转入刘宝锋62×××16工商银行账户，后从刘宝锋该账户转入庄某62×××73农行账户、徐某62×××79农行账户，庄某该账户与周智杰62×××72工商银行账户、肖某62×××12中国银行账户有流水交易。湖口县公安局民警将上述嫌疑账户均进行了冻结，其中冻结的周某、肖某账户内有资金。②2019年12月23日，湖口县公安局冻结庄某62×××73和徐某62×××79农行账户，冻结时间从2019年12月24日至2020年6月23日。 13、情况说明，证明：①湖口县公安局依法冻结周某62×××72工商银行账户，冻结时金额200428.15元，肖某62×××12中国银行账户，冻结时金额249806.09元。肖某62×××12中国银行账户被湖口县公安局冻结两次，时间分别为2019年1月11日至2019年7月11日止、2019年12月24日至2020年6月23日止。②周某62×××72工商银行账户也被湖口县公安局冻结两次，时间分别为2019年1月11日至2019年7月11日止、2019年12月24日至2020年6月23日止。 14、工商银行天津三潭支行出具的情况说明，证明：2019年12月10日，工商银行天津市三潭路支行出具情况说明，该行工作人员在办理客户挂失销户业务时，如客户银行卡被司法冻结，则无法挂失销户，也无法提取卡内资金。若客户本人要求查询，工作人员会告知其司法冻结情况。 15、天津市河西区人民法院（2012）西刑初字第299号刑事判决书、辽宁省大连市沙河口区人民法院（2010）沙刑初字第69号刑事判决书、前科说明，证明：2012年9月19日，秦伟因犯信用卡诈骗罪被天津市河西区人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。2010年1月28日，刘宝锋因犯诈骗罪被天津市沙河口区人民法院判处拘役三个月，并处罚金人民币6000元。 16、户籍信息表，证明秦伟、刘宝锋、刘加振的身份信息情况。 17、证人苗某的证言及辨认笔录，证明：①2018年底，刘宝锋让其与商某帮忙办银行卡，并承诺他老板（秦伟）包吃住及来回路费。后其与商某通过刘宝锋认识的秦伟，按照秦伟的办卡要求，其办理了四张银行卡及手机卡、Ｕ盾、身份证复印件给秦伟，商长河办理了一两张。秦伟、刘宝锋告诉其办卡用途为过账、走流水。秦伟给了其四百元好处费。②其辨认出商某、秦伟、刘宝锋。 18、证人侯某的证言，证明：其在天津市西青区周边收购银行卡，并将收购的银行卡邮寄到深圳和东莞，再由上家邮寄到台湾。其的微信昵称有两个，“嘴硬心软男子汉”和“男硬汉＠”。其与刘加振有过1400元的微信转账记录，不记得转账原因。 19、证人李某的证言，证明：2018年12月，其办理了7张银行卡（含中国银行账户62×××78）卖给了“良哥”，获利1500元。银行卡内的交易均不是本人操作，2019年1月9日转账至周某账户的5万元不是其操作的。庄某与其一起办卡。 20、证人任某（刘加振妻子）的证言，证明：2018年下半年，刘加振让其办理了两张银行卡给他自己用，其办理了，之后又让其注销了。 21、证人刘某（刘宝锋弟弟）的证言，证明：2018年底，秦伟让其办理两张银行卡，用于小额贷款他工地上周转资金使用。刘某考虑到两人关系较好，就按秦伟的要求，在中国农行、中信银行各办了一张银行卡并开通网银，及两张手机卡、身份证复印件，后交给了“小刘”。之后，秦伟让刘某去挂失，银行工作人员告知银行卡被公安机关冻结。 22、证人肖某的证言，证实：其中国银行62×××12账户，是其本人使用，其出售天堂游戏币给台湾人（微信号×××）用该卡进行转账交易，其中庄某、周智杰与肖某的转账交易均是该台湾人转帐过来的。2020年1月，发现账户被冻结后，两人不再联系了。该账户从2018年7月1日至2019年2月1日的交易流水中，均是台湾地区赎卖游戏币的业务流水。购买比特币，销售天堂游戏币给台湾人的业务都是非法的。 23、证人庄某的证言，证明：2018年11月16日，其办理过两张银行卡（农行卡和建行卡）卖给李某（“良哥”）。之后又办理了工行卡和中国银行卡各1张，每张卡获利200元，共卖了8张卡卖给李某（含庄某62×××73农行账户、62×××59中国银行账户）。不知道李某买卡用途。 24、证人徐某的证言，证实：2018年夏，其名下办理过一张农行卡，并开通了网银、Ｕ盾，当天便遗失了，未挂失。 25、被害人王某的陈述，证明：2019年1月2日上午9时许，其接到一个陌生电话，对方自称是招商银行的客服，说其于2018年10月16日在招商银行有一笔额度为一万元的信用卡，2018年11月3日在上海长宁区周大福珠宝店用该信用卡刷了一笔9千多的消费，对方建议其报警，但必须到长宁区公安局报警，并说可以帮其转接至“长宁区公安局”，在通话中帮其转接到了“长宁区公安局”。接通后，对方自称是白永强警官，为了不占用电话资源影响别人报警，让其添加他个人ＱＱ（25×××13），对方通过ＱＱ把警官证、其的户籍信息发了过来，对方说其目前涉及一笔洗钱业务，并说其还有一张最高检签发的通缉令和最高法签发的资产冻结书。对方让其买一部新的手机与他们联系，并让其下载一个高检院电子协办证的软件，进去后，其在网站上输入了其的案件编号及身份号码后，网站上弹出资金清查栏目，并且要其输入银行卡和网银的户名、登录密码和交易密码。其输入了之后，对方就说通过了资金清查。昨天（2019年1月7日）其查询了其的银行流水，发现其卡上的432900元被转走了，分批次转到了62×××16刘宝锋的工商银行卡上。 26、被告人刘加振的供述与辩解，证明：①2018年初，其认识赵海（赵云海）后，赵海让其办理银行卡给其使用，每张卡可以给其150元左右。赵海告知其办银行卡是用来赌博网站博彩或者淘宝刷单走流水用，并告知其办卡要求。②其以自己的名义办理了十几张卡，后让秦伟、任某共办了十几张银行卡均给了赵海。③秦伟按流程挂失银行卡的时候，知晓银行卡被司法机关冻结，并告诉了刘加振，赵海向刘加振解释是拿到境外的赌场使用。④其让秦伟办理银行卡时，收了秦伟手续费8300元、刘宝全手续费2000元，另从秦伟挂失卡处获利3000元。⑤其辨认出侯某。 27、被告人秦伟的供述与辩解，证明：①2015年后，其通过朋友认识“小刘”（刘加振），小刘让其用身份证办几张银行卡并要求绑定Ｕ盾、电话卡给境外赌场使用。后通过对银行卡挂失获利9000余元，其得6000元，刘加振得3000元。②2018年11月，其得知提供给“小刘”的工商银行卡被公安机关冻结了，银行工作人员将电脑屏幕中冻结情况给其看了，但并不知道是电信诈骗冻结的。苗某办理的银行卡也被公安机关冻结了。③其让刘宝锋、刘某按同样的方式办银行卡后，另告知刘宝锋办卡给境外赌场用，让其找人办卡，刘宝锋找了姓苗的和姓商的人办卡，其给了姓苗的和姓商的人每人500元好处费。④其自己办理了5张银行卡，找刘宝锋办理了3张、刘某2张、苗姓男子4张、商姓男子2、3张，上述办理好的银行卡、Ｕ盾、电话卡、身份证复印件、密码等信息均交给了刘加振。⑤其辨认出刘加振。 28、被告人刘宝锋的供述与辩解及辨认笔录，证明：①其帮秦伟办了两张银行卡后，得知办卡是拿到澳门等地赌场使用，让苗某和姓商的男子去办理了银行卡给秦伟，苗某和他朋友都办了两张银行卡。秦伟之前答应了办卡和找人办卡会给其等人好处，结果到后来什么好处都没有给其。②其辨认出秦伟。 上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，各证据之间能相互印证，形成完整的锁链，本院予以确认，可作为定案依据。 本院认为，被告人刘加振、刘宝锋以非法获利为目的，从他人处收买、非法提供多张信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪，应追究其刑事责任。被告人秦伟以非法占有为目的，明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍收买、提供他人的信用卡给他人使用，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应追究其刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控成立。被告人秦伟、刘宝锋有犯罪前科，应酌情从重处罚。本案系共同犯罪，在诈骗共同犯罪过程中，被告人秦伟起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；在收买、非法提供信用卡信息共同犯罪过程中，被告人刘加振起主要作用，系主犯，被告人刘宝锋起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人刘加振、秦伟、刘宝锋归案后均如实供述其犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。被告人刘加振、秦伟、刘宝锋自愿认罪认罚，可以从宽处理。关于刘加振的辩护人提出，公诉机关对刘加振的建议量刑过重的辩护意见。经查，被告人刘加振收买、非法提供信用卡达27套，数量巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，鉴于其认罪认罚及坦白等情节，公诉机关提出判处其有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元的量刑建议适当。对该辩护意见，不予采纳。关于被告人秦伟的辩护人提出，秦伟在公安机关采取强制措施前到案，且如实供述其犯罪事实，应该认定为自首的辩护意见。经查，秦伟系公安机关到其住处口头传唤到案，归案后如实供述犯罪事实，属坦白。故对该辩护意见不予采纳。各辩护人的其他辩护意见与事实和法律规定相符，予以采纳。根据各被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度及造成的危害后果，决定对被告人刘加振从轻处罚，对被告人秦伟、刘宝锋减轻处罚。被告人秦伟应与诈骗同案人退赔被害人王某的损失。公安机关冻结在案的诈骗财物及其孳息，权属不明确，且诈骗同案人所骗取的财物数额不明，待被骗款物数额明确后，可按被骗款物占冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还给被害人，但已获退赔的应予以扣除。对被告人刘加振、秦伟的违法所得予以没收，上缴国库。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百六十六条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第三十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘加振犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币三万元（未缴纳）。 二、被告人秦伟犯诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。 三、被告人刘宝锋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（未缴纳）。 四、责令被告人秦伟与同案人共同退赔被害人王某人民币432900元（在冻结款中已发还的部分予以扣除）。 五、对公安机关冻结的450234.24元及其孳息，待被骗款物数额明确后，按被骗款物占上述款项的比例发还给各被害人，已获退赔的予以扣除。 六、对被告人刘加振违法所得一万三千三百元、被告人秦伟违法所得六千元予以没收，上缴国库，未追缴的继续追缴。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人刘加振的刑期从2019年11月23日起至2022年12月22日止；被告人秦伟的刑期从2019年10月25日至2022年6月24日止；被告人刘宝锋的刑期从2019年10月18日至2020年10月17日。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  秦传勇 审 判 员  叶 玲 人民陪审员  杨长青 二〇二〇年八月三日 书 记 员  刘 萃