陕西省榆林市中级人民法院民 事 裁 定 书（2020）陕08民终2987号上诉人（原审被告）：单刚照，男，1970年5月30日出生，汉族，陕西省神木市人，现住陕西省神木市。委托诉讼代理人：李文治，男，1967年1月23日出生，汉族，陕西省神木市人，现住陕西省神木市，系神木镇杏花村民委员会推荐。被上诉人（原审原告）：尚增亮，男，1971年11月1日出生，汉族，陕西省神木市人，现住陕西省神木市。上诉人单刚照与被上诉人尚增亮民间借贷纠纷一案，陕西省神木市人民法院于2019年6月11日作出（2019）陕0881民初2780号民事判决，单刚照不服，向本院提起上诉。本院于2019年11月5日作出（2019）陕08民终3614号民事裁定，撤销原判，发回重审。陕西省神木市人民法院于2020年6月15日作出（2020）陕0881民初930号民事判决，单刚照不服，向本院提起上诉。本院受理后依法组成合议庭审理了本案，现已审理终结。单刚照上诉请求：1、依法撤销陕西省神木市人民法院（2019）陕0881民初930号民事判决第一项，改判单刚照不应予返还18.9615万元及资金占用费（资金占用费从2015年1月23日起至本金偿还完毕之日止，年利率按6%计算）；2、由被上诉人承担本案的上诉讼费用。事实与理由：一、神木市人民法院（2016）陕0821刑初4号刑事判决查明，尚增亮从2011年起至2015年7月份，以非法吸收不特定社会公众存款并高息转贷他人，上诉人借款时间在此时间范围内，已经公安机关反复核对作出了往昔抵本的一次性处理。2015年1月22日，上诉人给神木市处非办银行账户汇款25.2万元，上诉人已将实际借款金额为679万元全部偿还完毕。其次，涉案借款借据并没有利息、违约金及资金占用费的约定，一审法院判令上诉人承担返还18.9615万元的资金占用费，无事实与法律依据。二、本案不属于民事诉讼的受案范围，应予驳回起诉。首先，被上诉人尚增亮涉嫌非法吸收公众存款罪，神木市人民法院作出刑事判决，判处尚增亮有期徒刑三年。本案借款属于被上诉人非法吸收公众存款并高转贷刑事犯罪活动的范畴，涉案借款属违法所得，应依据最高人民法院、最高人民检察院、公安部于2019年1月30日联合印发的《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》的规定审理，且该笔借款公安局机关已作出一次性处理，上诉人已将借款全部偿还完毕。尚增亮辩称，神木市人民法院作出的（2020）陕0881民初930号民事判决认为，答辩人与上诉人的借款合同无效，将被告所偿还的款项按照年利率6%计算资金占用费重新核算，符合相关法律规定。上诉人主张本案非民事诉讼的受案范围不能成立。首先，被上诉人所谓本案属于答辩人犯罪活动的范畴的说法不成立，被上诉人在神木处非办要求社会公众申报债务时并未向处非办申报债务，说明其认为本案借款并不属于非法吸收公众存款的范畴。其次，神木处非办也未与被上诉人联系过要求其上报，其向处非办交纳款项完全系其私自行为。所以，上诉人的主张并不能成立，本案应属于民事诉讼的受案范围。尚增亮向一审法院起诉请求：1、由被告单刚照偿还原告借款本金200万元。2、本案诉讼费用由被告承担。一审法院认定事实，2012年2月29日，被告向原告借款300万元，双方约定借款月利率为3%，未约定借款期限，原告预扣一个月利息，实际交付被告291万元。后经结算，被告于2013年10月25日向原告出具200万元借据一支。另，神木市人民法院于2016年1月27日作出（2016）陕0821刑初4号判决，认定原告尚增亮从2011年春节开始犯非法吸收公众存款罪。被告于2015年1月22日向神木市处非办转入案涉借款25.2万元。一审法院认为，本案涉案借款发生在原告尚增亮吸收公众存款罪期间。民事法律行为应当遵守法律、行政法规，其中违反效力性、强制规范的民事法律行为无效。原告与他人向社会不特定的对象吸收资金，又以个人名义出借，从中赚取利差，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，属于从事非法金融业务活动，违反了金融监督的效力性强制规范，其与被告所签订的民间借款合同无效。合同无效后，因该合同而取得的财产应当予以返还，因而被告应向原告按实际出借数额返还本金。虽然导致该合同无效的主要过错在原告，但由于被告不存在损失，从公平原则出发，对被告占用原告资金期间的损失应酌情予以赔偿并以年利率6%计算资金占用费为宜。关于被告已偿还借款本金数额的认定，原告当庭自认被告于2013年10月25日以煤抵债向原告偿还本金100万元，被告未提交相关证据证明其于2013年10月25日前另有偿还过，故本院以原告该自认为准。另，被告于2015年1月22日向神木市处非办转回案涉借款25.2万元。关于被告已支付利息数额的认定，原告当庭自认被告以300万元为本金，将利息支付至2013年10月25日，而被告主张其将利息支付至2012年10月28日，现该部分事实不清，按照有利于被告原则，本院认定被告以300万元为本金，将利息支付至2013年10月25日。另外，因本案民间借贷合同本院认定为无效，则本院将对前期被告所偿还的全部款项依职权主动审查，按照年利率6%计算资金占用费重新进行核算，被告于2012年2月29日向原告借款291万元，被告以300万元为本金，按照3%的月利率将利息结算至2013年10月25日，共计178.8万元，扣除从2012年2月29日至2013年10月25日期间以本金291万元按年利率6%计算的资金占用费28.906万元，则偿还本金149.894万元。被告又于2013年10月25日偿还借款本金100万元，则被告于2013年10月25日下欠原告借款本金41.106万元（291万元-149.894万元-100万元）。被告于2015年1月22日向神木市处非办转回案涉借款25.2万元，扣除从2013年10月26日至2015年1月22日期间以本金41.106万元按年利率6%计算的资金占用费3.0555万元，则偿还本金22.1445万元（25.2万元-3.0555万元），则被告于2015年1月22日下欠原告借款本金18.9615万元（41.106万元-22.1445万元）。综上，依照《中华人民共和国民法总则》第一百五十三条第一款、第一百五十七条、《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决：一、由被告单刚照于判决生效后五日内向原告尚增亮返还本金18.9615万元及资金占用费用（资金占用费用从2015年1月23日起至本金偿还完毕之日止，年利率按6%计算）。二、驳回原告其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费11400元，由被告单刚照负担1080元，由原告尚增亮负担10320元。二审中，当事人均没有提交新证据。本院认定以下事实：一审判决认定的事实属实,二审另查明以下事实：陕西省神木市人民法院（2016）陕0821刑初4号刑事判决已生效，该判决查明，尚增亮伙同刘继军、王贵生等人非法吸收资金共计2040万元，已退还本金237.8913万元，支付利息287.292万元，往息抵本后尚欠本金1514.8167万元。判决：一、被告尚增亮犯非法吸收公众存款罪，判决有期徒刑三年，宣告缓刑三年(缓刑考验期限从判决确定之日起计算)；并处罚金人民币6万元（罚金限本判决生效之次日起一个月内缴纳）。二、被告尚增亮向侦查机关交回的600万元及其他涉案财物依法处置后退赔集资参与人，不足部分继续追缴。本院认为，根据陕西省神木市人民法院（2016）陕0821刑初4号刑事判决,尚增亮非法吸收的公众存款大部分用于高利放贷赚取利差,本案所涉借款产生于其非法吸收公众存款期间,款项应属于非法吸收公众存款后的资金流出，对于借款本金及利息均应认定为赃款，该案刑事判决继续追缴赃款，应通过赃款追缴程序予以追缴。综上，本案不属于民事案件的受案范围，一审法院适用法律错误，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十条之规定，裁定如下：一、撤销陕西省神木市人民法院（2020）陕0881民初930号民事判决。二、驳回尚增亮的起诉。一审案件受理费11400元,退还尚增亮；单刚照预交的二审案件受理费5080元，予以退还。本裁定为终审裁定。审判长  曹小蕊审判员  崔文静审判员  张彩莲二〇二〇年八月二十一日书记员  郝云南