湖南省宁远县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1126刑初39号 公诉机关湖南省宁远县人民检察院。 被告人蒋建平，绰号“蒋海”，男，汉族，湖南省江**瑶族自治县人，小学文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司工作人员，户籍地湖南省江**瑶族自治县涔天河镇，住湖南省江**瑶族自治县沱江镇。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押在宁远县看守所。 辩护人王志坚，湖南九子龙律师事务所律师。 辩护人王姣，湖南弘一律师事务所律师。 被告人唐景波，男，汉族，湖南省宁远县人，本科文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司会计，户籍地湖南省宁远县九嶷山瑶族乡，住宁远县舜陵街道。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月25日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押在宁远县看守所。 辩护人莫社平，湖南九子龙律师事务所律师。 被告人唐广英，女，汉族，湖南省宁远县人，初中文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司业务员，户籍地湖南省宁远县舜陵镇，住宁远县舜陵街道。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押在永州市看守所。 辩护人欧阳英，湖南恳业律师事务所律师。 辩护人张福成，男，汉族，湖南省宁远县人，住址湖南省宁远县舜陵镇。（系被告人唐广英的丈夫） 被告人乐雪梅，曾用名:乐三芝，女，汉族，湖南省宁远县人，初中文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司业务员，户籍地湖南省宁远县舜陵街道泠江社区，住宁远县舜陵街道舜峰路。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押在永州市看守所。 辩护人文海军，湖南铭慧律师事务所律师。 被告人杨秋兰，女，汉族，湖南省宁远县人，中专文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司业务员，户籍地湖南省宁远县舜陵街道莲花社区，住宁远县重华路。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月7日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。2020年1月20日经本院决定取保候审，同日由宁远县公安局取保候审。 被告人李小梅，女，汉族，湖南省宁远县人，初中文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司业务员，户籍地湖南省宁远县东溪街道，住宁远县东溪街道。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月30日经宁远县人民检察院批准逮捕，次日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押在永州市看守所。 辩护人彭剑，湖南盛仁律师事务所律师。 辩护人黄国元，男，汉族，湖南省宁远县人，户籍地湖南省宁远县舜陵镇九嶷南路。（系被告人李小梅的丈夫） 被告人李红平，女，汉族，湖南省宁远县人，高中文化，中共党员，下岗职工，原宁远县银信投资资产管理有限公司出纳，户籍地湖南省宁远县舜陵街道泠江社区，住宁远县舜陵街道九嶷南路。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月2日被宁远县公安局刑事拘留，同年7月3日被宁远县公安局取保候审，同年9月30日经宁远县人民检察院决定取保候审，由宁远县公安局执行取保候审。 被告人欧玉兰，女，汉族,湖南省宁远县人,初中文化，原宁远县银信投资资产管理有限公司工作人员，户籍地和住所地均在湖南省宁远县舜陵镇。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月27日被宁远县公安局刑事拘留，同年6月28日由宁远县公安局决定取保候审，同年9月30日经宁远县人民检察院决定取保候审，由宁远县公安局执行取保候审。 湖南省宁远县人民检察院以湘宁检公诉刑诉〔2020〕8号起诉书指控被告人蒋建平、唐景波、唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李红平、李小梅、欧玉兰犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉。本院于当日受理后，因湖南省爆发新冠肺炎疫情，不可抗拒的原因，本院于2020年2月10日对本案中止审理；后因不可抗拒的原因消失，本院于2020年6月16日恢复对本案的审理。本案依法由审判员肖文凯担任审判长，与审判员邓宏清、人民陪审员李发文组成合议庭，代理书记员欧阳中丽担任庭审记录，于2020年6月16日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理，宁远县人民检察院检察员何云芳出庭支持公诉，被告人蒋建平及其辩护人王志坚、王姣，被告人唐景波及其辩护人莫社平,被告人唐广英及其辩护人欧阳英、张福成,被告人乐雪梅及其辩护人文海军,被告人杨秋兰,被告人李红平,被告人李小梅及其辩护人彭剑、黄国元，被告人欧玉兰均到庭参加诉讼。现已审理终结。 宁远县人民检察院指控： 2014年10月8日，胡智忠(另案处理)注册成立宁远银信投资资产管理有限公司，未经金融管理部门的许可，在宁远县以1.5至2分的月息向社会群众吸收资金，截止2019年2月份共向社会群众吸收存款54898.8万元。被告人蒋建平作为宁远县银信投资资产管理有限公司的工作人员，于2015年1月至2019年2月份在空白借贷合同上借款人处签好名后将借贷合同放置财会室被告人唐景波处，供宁远银信投资资产管理有限公司与社会群众签订借贷合同时使用。被告人唐景波作为宁远县银信投资资产管理有限公司的会计，除提供其银行账号给宁远县银信投资资产管理有限公司供宁远县银信投资资产管理有限公司吸收资金外，还帮助吸收资金5238.28万元。被告人唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李小梅作为宁远县银信投资资产管理有限公司的业务员，积极到宁远县人群密集地开展宣传工作向社会群众吸收资金。其中:被告人唐广英帮助吸收资金10144.36万元、被告人乐雪梅帮助吸收资金6525.18万元、被告人杨秋兰帮助吸收资金5113.1万元、被告人李小梅帮助吸收资金2362.84万元。被告人李红平作为宁远县银信投资资产管理有限公司的出纳，在负责支付工资等工作的同时还帮助吸收资金3724.32万；被告人欧玉兰作为宁远县银信投资资产管理有限公司的前台，在负责接待客户的同时还帮助吸收资金521.8万元。 为证明上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、鉴定意见、被告人供述及辩解等证据证实。据此认为被告人蒋建平、唐景波、唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李红平、李小梅、欧玉兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人蒋建平、唐景波起了主要作用，系主犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款的规定处罚；被告人唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李红平、李小梅、欧玉兰起了次要作用，系从犯，应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条第一、二款的规定处罚，提请本院依法判处。 被告人蒋建平当庭认罪，但辩称：“一、我只是公司员工，我只拿了工资，没有拿奖金和提成，不是我主持工作，我不是主犯；二、涉案的金额只有9000多万，没有5个亿那么多。” 被告人唐景波当庭认罪，但辩称：“一、我不是股东，不是筹资人，也不是财务人员，我没有获取不正当收入，公司资金往来都是经过法人代表的手的，我不是主犯；二、我有自首情节；三、涉案金额没有起诉书上那么多，就是六百多万；四、案件定性为非法吸收公众存款，我并不知道是犯罪。” 被告人唐广英当庭认罪，但辩称：“涉案的金额最多只有两三百万。” 被告人乐雪梅当庭认罪，但辩称：“涉案的金额没有起诉书指控的那么多。” 被告人杨秋兰当庭认罪，但辩称：“涉案的金额不是我一个人的，有公司安排在我名下的另一个人叫李萍辉的钱，应该剔除。” 被告人李小梅当庭不认罪，并辩称：“一、起诉书指控的总金额应该只有九千多万，不是五亿；二、我自己也就是六百多万，但是有三百多万已经重新签合同了；三、公司的唐才玉、胡智忠没有到案。” 被告人李红平当庭不认罪，并辩称：“一、我没有向社会公开宣传，钱也没有过我的手，我只是做好本职工作；二、起诉书指控我的金额3724万元很笼统，我一个人不可能有这么多钱，我只有900多万，全是亲戚朋友的钱。三、公司是合法成立的，且通过了相关部门的检查，我没有违法行为。” 被告人欧玉兰当庭不认罪，并辩称：“我只有两百零三万，其中一百多万是我自己屋里的钱。” 被告人蒋建平的辩护人辩称：“一、被告人蒋建平作为银信公司的司机，只在空白借款合同借款人处签名，没有吸收资金及参与宣传，所起的作用较小，应认定为从犯；二、被告人蒋建平有投案自首情节；三、已经从银信公司领到本金和利息的债权人超过本金部分均应作为非法所得予以追缴，并返还给本案中的被害人，祁阳县人民法院（2015）祁刑初字第514号刑事判决书对被告人陈享有等人就是这样判决，此案上诉后，永州市中级人民法院二审予以维持。否则，本案债权人的损失很难追回；四、应当剔除被告人自己和亲友借给银信公司的钱。” 被告人唐景波的辩护人辩称：“一、起诉书对本案非吸金额事实认定错误，应核减已支付被害人的利息5957.7377万元，本案全部的实际非吸金额应为9000多万到1亿之间，永州诚信联合会计事务所的《司法会计鉴定报告》鉴定主体无资格、未送达被告人、鉴定方法错误、依据不足、结论错误，不能作为定案的依据；二、被告人唐景波等人非吸的主观故意没有确实充分的证据证实；三、认定被告人唐景波为主犯错误，既无事实依据，也于法无据，唐景波即便构成犯罪，也是从犯；四、本案是单位犯罪和没有追诉单位的主管人员及直接责任人员，导致司法机关对本案的追诉处理存在明显错误，在量刑时应予以充分考量；五、如果被告人唐景波的行为构成犯罪，被告人有自首情节，认罪态度好，没有实际造成借款人资金损失，应比照本市相关案件从轻处罚。” 被告人唐广英的辩护人辩称：“一、被告人唐广英没有非法吸收公众存款的主观故意，被告人只是一个打工者，不知道银信公司非法集资的内幕，不能因为被告人客观上帮助了银信公司集资而认定被告人有罪，被告人唐广英不构成犯罪；二、本案属于单位犯罪。” 被告人乐雪梅的第一辩护人辩称：“一、本案非法吸收公众存款的主体不明，认定被告人乐雪梅帮助吸收资金6525万元不准确（包含了其本人、亲戚朋友的资金）；二、被告人乐雪梅没有犯罪的主观犯意；三、即使被告人乐雪梅构成犯罪，但其是初犯、有自首情节、是从犯、如实交待案件事实、有悔罪表现。 被告人乐雪梅的第二辩护人辩称：“一、银信公司是合法成立，公司的业务操作也是合理合法，业务员是合法取得劳动报酬；二、蒋建平与蒋海不是同一个人，蒋建平是龙华集团的大股东，是龙华集团董事长蒋建国委托蒋建平来宁远县银信公司任职；三、龙华集团董事长蒋建国旗下有六大公司，胡智忠是蒋建国的马仔，是宁远县银信公司股东；四、公安机关办案采取诱供、胁迫、哄骗方式，隐瞒事实真相；五、检察机关没有起到监督办案的作用，导致本案主犯逍遥法外。” 被告人李小梅的第一辩护人辩称：“一、被告人李小梅在公司履行职责，没有参与非法吸收公众存款的故意，没有参与向社会宣传活动，没有向社会不特定对象吸收资金，没有签借款合同，对借款的用途等均不知情。因此，被告人李小梅不构成非法吸收公众存款罪；二、若被告人的行为构成犯罪，续借的数额不应当累计计算；三、被告人李小梅主动投案，如实供述，系自首；四、被告人李小梅系从犯，应从轻处罚。” 被告人李小梅的第二辩护人辩称：“一、银信公司是合法成立，公司的业务操作也是合理合法，业务员是合法取得劳动报酬；二、蒋建平与蒋海不是同一个人，蒋建平是龙华集团的大股东，是龙华集团董事长蒋建国委托蒋建平来宁远县银信公司任职；三、龙华集团董事长蒋建国旗下有六大公司，胡智忠是蒋建国的马仔，是宁远县银信公司股东；四、公安机关办案采取诱供、胁迫、哄骗方式，隐瞒事实真相；五、检察机关没有起到监督办案的作用，导致本案主犯逍遥法外。” 经审理查明： 2014年10月8日，胡智忠(另案处理)注册成立宁远银信投资资产管理有限公司，未经金融管理部门的许可，在宁远县以1.5至2分的月息向社会群众吸收资金，截止2019年2月份共向社会群众吸收存款54898.8万元。被告人蒋建平作为宁远县银信投资资产管理有限公司的工作人员，于2015年1月至2019年2月份在空白借贷合同上借款人处签好名后将借贷合同放置财会室被告人唐景波处，供宁远银信投资资产管理有限公司与社会群众签订借贷合同时使用。被告人唐景波作为宁远县银信投资资产管理有限公司的会计，除提供其银行账号给宁远县银信投资资产管理有限公司供宁远县银信投资资产管理有限公司吸收资金外，还帮助吸收资金5238.28万元。被告人唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李小梅作为宁远县银信投资资产管理有限公司的业务员，积极到宁远县人群密集地开展宣传工作，向社会群众吸收资金。其中:被告人唐广英帮助吸收资金10144.36万元、被告人乐雪梅帮助吸收资金6525.18万元、被告人杨秋兰帮助吸收资金5113.1万元、被告人李小梅帮助吸收资金2362.84万元。被告人李红平作为宁远县银信投资资产管理有限公司的出纳，在负责支付工资等工作的同时还帮助吸收资金3724.32万；被告人欧玉兰作为宁远县银信投资资产管理有限公司的前台，在负责接待客户的同时还帮助吸收资金521.8万元。 经查明，从2014年10月至2018年12月，宁远银信投资资产管理有限公司将吸收来的资金4216.1382万元陆续借给江**金龙时代投资有限公司。被告人唐景波、蒋建平、唐广英、李小梅等人及宁远银信投资资产管理有限公司2014年10月至2019年2月共非法吸收公众存款人数2340人，金额54898.8万元，其中:已退还人数1777人，金额45762.2万元，支付利息5957.7377万元。尚未退还人数568人，未退还本金9136.6万元。本案在立案侦查前:江**金龙公司承担68人的债务用于抵房1472万元，另承担394人按月利率5厘计息的债务5889.1万元，小计462人，本金7361.1万元。宁远银信公司应承担报案106人，本金1775.5万元的债务。 被告人唐景波获取提成13.0957万元，被告人蒋建平未查到领取业务提成，被告人唐广英获取提成25.3609万元，被告人乐雪梅获取提成16.31295万元，被告人杨秋兰获取提成12.78275万元，被告人李小梅获取提成5.9071万元，被告人李红平获取提成9.3108万元，被告人欧玉兰获取提成1.3045万元。 另查明，被告人蒋建平、唐景波、唐广英、乐雪梅、李小梅、李红平、欧玉兰经公安机关电话通知后，主动到公安机关配合调查，并如实供述自己的犯罪事实。被告人唐景波主动退出违所法得13.0957万元，被告人杨秋兰主动退出违法所得12.78275万元，被告人李红平主动退出违法所得9.3108万元，被告人欧玉兰主动退出违法所得1.3045万元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的下列证据予以证实： 一、书证 1、户籍信息，证实被告人蒋建平出生于1984年6月18日，被告人唐景波出生于1979年3月27日、被告人唐广英出生于1972年10月21日、被告人乐雪梅出生于1978年11月8日、被告人杨秋兰出生于1973年5月27日、被告人李红平出生于1961年5月17日、被告人李小梅出生于1973年12月22日、被告人欧玉兰出生于1982年11月27日，案发时均已达到负完全刑事责任年龄。 2、宁远县银信投资资产管理有限公司营业执照，证实宁远县银信投资资产管理有限公司于2014年10月8日成立，经营范围为酒店、旅游开发、房地产、市政工程投资：投资管理咨询服务。 3、宁远县公安局提供的宁远县银信投资资产管理公司债务统计表，证实欧阳国梅非法吸收的存款中，未兑付本金1笔，金额为45万元；被告人杨秋兰非法吸收的存款中，未兑付本金为10笔，共计金额为159万元。 4、湖南非税收入一般缴款书，证实宁远县公安局于2019年7月29日扣押欧阳国梅的非法所得8000元提成。 5、到案经过，证实被告人蒋建平、唐景波于2019年6月25日经公安机关电话通知后，主动到公安机关配合调查；被告人唐广英、欧玉兰、李小梅、乐雪梅于2019年6月26日经公安机关电话通知后，主动到公安机关配合调查；被告人李红平于2019年7月2日经公安机关电话通知后，主动到公安机关配合调查；被告人杨秋兰于2019年7月6日被公安机关抓获归案。 6、民间借贷合同、债权转让合同、债权转让通知书、中介方承诺书、借款借据各120余份及部分银行转账流水，证实宁远县银信投资资产管理有限公司在宁远县向群众吸收存款的事实。 7、江**瑶族自治县公安局立案决定书，证实江**瑶族自治县公安局对胡智忠以伪造印章罪立案。 8、收条一张，证实宁远县银信投资资产管理有限公司收到江**瑶族自治县金龙时代投资有限公司归还借款1770.9万元，其中转账还款1503万元，抵房款267.9万元。 9、借条一张，证实江**瑶族自治县金龙时代投资有限公司从2014年10月至2018年12月向宁远县银信投资资产管理有限公司共借入4206.1382万元。 二、鉴定意见 1、湖南省公安厅物证鉴定中心湘公物鉴（文鉴）字〔2019〕128号鉴定书，证实盖有“永州市爱塞丽雅大酒店有限公司”的印文与样本1-4上相同内容的印文不是同一印章所盖印。 2、湖南省公安厅物证鉴定中心湘公物鉴（文鉴）字〔2019〕138号鉴定书，证实日期为2015年6月1日的《债权转让合同》上“叶艳”的签字不是叶艳本人所书写。 3、江**瑶族自治县公安司法鉴定中心江公物鉴（痕迹）字[2019]1号鉴定书，证实蒋建平和陈丽平2015年5月24日债权转让合同、债权转让通知书中叶艳签名上的红色手印与蒋建平的指纹为同一人所留。 4、永诚信会鉴字[2019]第08号关于对唐景波、蒋建平、李小梅等人及宁远县银信投资资产管理有限公司非法吸收公众存款案的司法会计鉴定报告，证实： 第一、唐景波、蒋建平、李小梅等人及宁远银信公司2014年10月至2019年2月非法吸收公众存款人数2340人，金额54898.8万元，其中:已退还人数1777人，金额45762.2万元，支付利息5957.7377万元。尚未退还人数568人，未退还本金9136.6万元，其中:江**金龙公司承担68人的债务用于抵房1472万元，另承担394人按月利率5厘计息的债务5889.1万元，小计462人，本金7361.1万元。宁远银信公司应承担报案106人，本金1775.5万元的债务。 第二、唐景波、蒋建平、李小梅等人非法吸收公众存款的资金去向主要有以下几方面，合计金额56647.8334万元，其中：1、退还受害人本金45762.2万元；2、支付利息5957.7377万元；3、借款给江**金龙公司4216.1382万元；4、公司职工报销费用141.2519万元（其中：胡智忠22.9753万元，唐景波22.57095万元，蒋建平95.70565万元）；5、公司职工借款(财务手续不全的票据视同借款)450.1369万元（其中:胡智忠291.5254万元，蒋建平158.6115万元）;6、支付业务员提成120.3687万元。 第三、9名犯罪嫌疑人非法吸收公众存款的金额和获取的提成金额情况: 经审核，9名犯罪嫌疑人非法吸收公众存款33943.68万元，获取提成84.8592万元。其中:唐景波非法吸收公众存款5238.28万元，获取提成13.0957万元；蒋建平未查到领业务提成；李小梅非法吸收公众存款2362.84万元，获取提成5.9071万元;唐广英非法吸收公众存款10144.36万元，获取提成25.3609万元;乐雪梅非法吸收公众存款6525.18万元，获取提成16.31295万元;欧阳国梅非法吸收公众存款313.8万元，获取提成0.7845万元;杨秋兰非法吸收公众存款5113.1万元，获取提成12.78275万元;欧玉兰非法吸收公众存款521.8万元，获取提成1.3045万元:李红平非法吸收公众存款3724.32万元，获取提成9.3108万元。 三、证人证言 1、证人蒋某某的证言，证实我现在在江**从事农业开发、房地产开发、张家界旅游开发等项目，我与宁远县银信投资资产管理有限公司没有任何从属关系。我们江**瑶族自治县金龙时代投资有限公司只与胡智忠的宁远县银信投资资产管理有限公司存在借贷关系。大概在2006年左右，胡智忠在江**县做烟酒生意，我就认胡智忠了。2014年左右，胡智忠讲在宁远县成立银信投资资产管理有限公司，想要我一起投资，我觉得不靠谱，我讲借钱可以，投资不行，就没有投资参与入股。后来我才知道，胡智忠私下找到我岳父叶年日(他是江**金龙时代公司的大股东)，胡智忠叫我岳父叶年日打入了80万的备用金，就占了宁远县银信投资资产管理有限公司百分之四十五左右的股份。后来，我们江**金龙时代投资管理有限公司连续从胡智忠的宁远县银信投资资产管理有限公司以2分/月的利息借了4200万人民币本金。这几年，我们江**金龙时代公司连续偿还了1600余万元的本金、利息给胡智忠的宁远县银信投资资产管理有限公司。 我们江**金龙时代投资公司是属于家族企业，当时的法人代表是我外家妹妹叶玲，因为公司正在投资房地产开发等项目，需要大量资金，当时家人上来也与胡智忠谈了，都是以口头形式谈的，我们金龙时代公司不与债权人产生任何关系，我们也不管胡智忠的银信投资管理有限公司怎么向他人借款，我也没有授权宁远县银信投资资产管理有限公司向群众借款，我们只与胡智忠的银信投资管理有限公司产生借款关系。我认识蒋建平，他是江**人，我本人与蒋建平无任何亲戚关系。 2、证人叶某1的证言，证实宁远县银信投资资产管理有限公司是胡智忠注册成立的，具体也是由胡智忠管理的，胡智忠只是叫我挂名当了个股东，我也从来没有去过宁远县银信公司。2014年底的时候，胡智忠找到我，讲他在宁远县准备成立银信投资公司，想叫我一起投资入股，我不懂具体是搞什么的。胡智忠就讲:“就是相当于开银行借钱、放贷那些，你只要入股不要你管事，就参与分红是了，再一个你江**金龙公司反正和我这个银信公司借钱的，你当个股东好些。”他听到胡智忠这么一讲也对，因为我的江**金龙公司本身也是需要资金，所以我就答应入股宁远县银信投资资产管理有限公司的事情。胡智忠叫我打了86万给他做备用金，在公司的股东信息上，胡智中给我分了45％的股权，平时管事我没有参与，我也没有去过宁远。从2014年10月至2019年，宁远县银信公司一共借了4200万元给我们江**金龙公司，我支付了1500多万元人民币给宁远县银信公司，之前我也讲过，如果生意好，可以再额外支付3厘的佣金给胡智忠。2019年后我承接了宁远县银信公司7000多万元的债务。我也没有授权宁远县银信投资资产管理有限公司向群众借款，我们只与胡智忠的宁远县银信投资资产管理有限公司产生借款关系。 3、证人叶某2的证言，证实我跟我丈夫蒋建国去相关部门办理过永州市爱塞丽雅大酒店的营业执照，用我的名字办理的法人，但是我从未参与公司的日常经营管理。我从未提供爱塞丽雅大酒店的营业执照、身份证复印件给胡智忠。我从未授权胡智忠将永州市爱塞丽雅大酒店作为抵押向社会群众借款，我刚问了公司，我挂名为法人代表的爱塞丽雅大酒店已经在前两年注销了。宁远县银信公司与群众的借款合同上永州市爱塞丽雅大酒店的公章是伪造的，借款合同上的签名也不是我签的。 4、证人叶某3的证言，证实大概在2014年左右，我与蒋建国(江**金龙公司的实际负责人)听说胡智忠在宁远县经营了一家银信投资公司专门借款的，因为我们江**金龙公司投资需要大量资金，所以我与蒋建国、胡智忠就在一起谈借款的事情(具体是胡智忠找我们谈的还是我们知道消息后找胡智忠谈的我记不清楚了)，当时谈好的是我们江**金龙公司是以2分/月的利息向胡智忠的宁远县银信公司借款，达到一定的量或者是效益好，再另付3厘的佣金，我父亲叶年日之前也与胡智忠谈过，讲公司业务发展需要向胡智忠的宁远县银信投资公司借款的事情，但是我们与胡智忠的约定都是口头约定，未形成书面的合同。2014年10月至2018年12月，宁远县银信投资公司的会计唐景波根据胡智忠的安排，通过唐景波的私人银行账户陆续向我的私人账户转账3891.1万元，向我姐夫蒋建国的私人银行账号转款205万元，向我们龙华公司名下的文华公司转账110.0382万元人民币。在此期间，我们江**金龙公司一共向宁远县银信公司唐景波的私人银行账号转账1503万元，另外还有267.9万元人民币是抵了借钱给宁远县银信公司客户的房款，所以我们金龙公司一共向宁远县银信公司汇款1770.9万元人民币。我们两家公司不具有从属关系，就是借贷关系。江**金龙公司没有授权宁远县银信公司向社会群众借款。另外，宁远县银信投资资产管理公司的前台欧玉兰供述自己介绍了十多个人给宁远县银信公司，借款金额200多万。李红平(财务总监)供述自己介绍了40余人给银信公司，借款金额为1002万元。 5、证人欧阳某某的证言，证实我从2014年底到2015年在宁远县银信投资资产管理有限公司上班，具体有半年时间，我们公司对自己的员工进行过上课培训。培训资料里面写明我们公司是一个投资中介，借款是用于项目投资，同时培训的时候要我们对外讲公司的账户是不吸收借款的，是直接把借款打到投资人的账户去的，实际上这些钱都是打到公司会计唐景波的账户去的，而且对外要讲这些借款有江**爱塞丽雅大酒店作为抵押，安全系数很高，利息也受法律保护，目的就是让客户放心的借款给公司。同时公司的领导讲我们公司的总部在珠海，所以也安排我到珠海培训的，后因为我出了交通事故，就没有去珠海培训了。我知道的吕志梅是到珠海进行过培训的。宁远县银信投资资产管理有限公司办理了营业执照，执照的内容写了公司可以进行旅游开发投资等，我不清楚宁远县银信投资资产管理有限公司向社会群众揽储是否经过了金融部门等有关部门的批准。 宁远县银信投资资产管理有限公司的借贷合同上写明了借款用途，胡智忠讲:“借款方江**龙华集团用于在各地投资旅游和房地产对外借款的，我们是他们的中介公司。”我们也是以龙华集团用于在各地投资旅游和房地产的名义对外宣传的，龙华集团是借款方，我们公司是中介方。我们公司吸收到的借款都要打入江**龙华集团那边去的。最早的时候，抵押资料是没有的，但是后来客户要求公司必须要有抵押物，所以胡智忠就搞了抵押物的复印件和借款人蒋建平的身份证复印件在借贷合同里了，至于抵押资料胡智忠讲是从江**借款方那里搞过来的。我也不清楚借贷合同上的借款人为什么是蒋建平签字，我听吕志梅他们讲蒋建平是龙华集团派过来的借款人，他是不是真实的借款人我也搞不清楚，合同里面的人都是真实存在的，但是我没有办法去具体核对合同的真实性。唐景波是公司的会计，公司也告诉我们所有客户直接把钱打到唐景波的账户，具体原因我不清楚。我们的客户是社会上的各行各业，没有特定的行业和人群。 公司刚成立的时候，叫公司的工作人员去街上发过宣传资料，资料里面有公司的简介，介绍我们公司是投资金融平台，实力强，安全性高，我们拿着宣传资料到宁远县城发过。胡智忠对我们讲蒋建平是龙华集团派过来的人，但是我不清楚他到底是不是真实的借款人。我们银信投资资产管理有限公司是珠海民行信业的加盟公司，龙华集团是江**县的一个建筑集团，胡智忠是讲我们公司揽到的借款都是给龙华集团的公司做投资的，传言我们是龙华集团的子公司，工商角度讲我们和江**那边的公司没有隶属关系。 四、被告人的供述和辩解 1、被告人唐景波的供述及辩解，证实我们宁远县银信投资资产管理有限公司位于宁远县职业中专门口，主要业务就是融资中介，帮助需要借款的人吸引借款，从中获取中介费。我们公司2014年7月筹建，我经过蒋建平介绍到公司担任过业务员，后转入公司财务当会计，公司的法人代表是胡智忠，他是公司的决策人，另外还有个未见过面的小老板叶年日，负责全盘，蒋建平是胡智忠的司机，经理是唐才玉，负责管理业务员。财务主管是李红平，管理公司的日常开支和工资发放，还有业务经理唐广英，负责公司的业务和发展借贷。业务员分别是乐雪梅、李小梅、欧玉兰、谢顺芳等人，还有个专门拟订借贷合同的法律顾问龚智。我们公司的工商营业执照有投资中介咨询的经营范围，但是我没有看到金融资质的许可。我是公司的会计，但是财物的这块业务方面主要是我在做，财物主管李红平主要是负责日常开销和发工资。我主要是负责用我的七张不同银行的银行卡(户主都是我的名字，但是账户太多我记不得了)向群众吸收借款，一般客户的钱打过来以后，他叫我把部分资金转入江**县金龙时代投资有限公司叶玲的中国建设银行、农商银行、农业银行和工商银行的个人账户。同时我按照胡智忠要求，把不同客户的借款截留部分出来后，再用我银行账户分发利息和退还合同到期的本金。从2014年10月开业至2019年2月初，我们通过会计审核共计吸收了5亿元的借款，因为我们公司有9300多万没办法退给客户，事后江**金龙时代投资有限公司承接了396人约7300多万的债务过去后，现在还有1900多万元的借款无法退还给客户。听胡智忠讲我们公司吸收借款的目的就是把这些钱分转给江**金龙时代投资公司，由他们管理，我也根据他的安排转了4206万到江**县金龙时代投资有限公司的账户，我们公司吸收的借款是实际控制人胡智忠指示操作的。我们公司到现在共吸引投资5亿元左右，但是我只转了4000多万到金龙时代投资有限公司的账户。因为除去公司的日常开支和利息、退还客户本金，工资的发放，而且我看了会计审核单他们主要是靠审核银行流水，可能在审核账户流水的时候资金重叠了。 我们公司的小老板叶年日是金龙时代投资有限公司的法人代表叶玲的父亲，我们公司吸收到的借款也主要是给他们公司管理的。我们在公司培训的时候，胡智忠讲我们公司是江**龙华集团的一个中介融资平台，筹建人员李红平、欧阳明建都是从江**龙华集团过来的。 我们和借款人签订的合同的内容包括借款人和出借人签名，中介方法人代表胡智忠的签名，合同的内容还有借期、利息（一般是一分五到两分)，债权人的银行账户还有以永州市爱塞丽雅酒店为抵押的整套相关资料。我不清楚永州市爱塞丽雅有限公司与我们公司有什么关系但是胡智忠讲永州市爱塞丽雅酒店也是龙华集团的分公司，酒店的法人代表叶艳是我们公司小老板叶年日的女儿。 借贷合同上的借款写的是用于江**县的农业开发，2014年10月份和11月份借款人的名字是我，担保人是蒋建平。2014年12月之后借款人是蒋建平，担保人是我。我们都不是实际借款人，也没有使用过借款做自己的事。胡智忠和我们做工作讲：第一、他是中介公司的法人代表不能作为借款人；第二、他也告诉我这些借款是用于真实的开发，同时有酒店作为抵押；第三、蒋建平是江**人，所以他当借款人比较真实，至于我之前当借款人，胡智忠做工作是这么和我讲:“所有的钱进你的账户的，你写个名字在借款合同上，客户放心些。”同时他怕我们不放心还和我们写了个委托书，讲出了事不用我们负责，至于为什么在2014年12月胡智忠要我和蒋建平互换角色，胡智忠也没和我们讲，同时他还每个人加了500元工资给我们。 胡智忠只带我们去了永州市爱塞丽雅酒店去看了，至于合同里面写的江**农业开发的地方他没有带我去看。借款是否用于江**农业开发我不知道，我作为合同的借款人，没有去江**县考察借款用途的实际情况，因为胡智忠讲了这些工地路没有修好，车开不进，以后再带我们去看。我不清楚江**金龙时代投资有限公司和我们公司签订了借款合同没有，以及我们是否收取了江**金龙时代投资有限公司支付给我们的利息。但是江**那边我作为经手人写了个总借条给江**金龙时代投资有限公司。我算下来一共转了4206万给江**公司，他们公司返回了1503万的利息等费用。宁远县银信公司转借给江**金龙公司的借款没有借款合同及凭证。 我们在公司成立的时候，业务员派发了公司宣传资料，宣传资料的主要内容是介绍我们公司的工商营业执照，公司是正规的融资平台，资金有保障，加盟商很强大，我们公司的人拿起这些宣传资料发到了宁远县人员密集的地方，等公司营业后，就有群众到公司咨询业务了，我们的业务员也会大力宣传到公司投资的安全性和合法性，同时业务员也讲了有大酒店作为抵押，叫客户放心，等客户借钱到公司后，我们最早也一直准时付利息的，同时公司也带了一些客户到江**看抵押的大酒店，让客户放心投资，有些客户投资后，也会带客户过来投资。业务员的工资底薪是1700元一个月，提成是拉来客户借款总额的万分之二十五，业务员把客户带到签合同的办公室后，我和李红平两个人会在借据的复印件上写清业务员的名字。我们的业务员比较厉害的是唐广英、乐雪梅等人。我一般不主动拉业务，我也不是业务员，但是有些亲戚朋友也过来找到我，我就介绍业务给他们听，现在9000多万还没有还的本金中，我只拉了800万不到的金额进来。唐广英在这9000多万未还的本金中拉了2000多万来，乐雪梅拉了1400多万进来，李红平拉了1000万左右的业务，李志梅拉了1000万左右，唐才玉拉了1000万左右进来。我们吸收的资金各行各业的都有，我们没有向特定群体吸收借款。2019年2月5日，公司就付利息不出了，主要原因是江**金龙时代没有付利息给我们了，同时新客户越来越少了，公司没有新的资金进账，所以我没有办法付利息而引发了连锁反应，就有老百姓讲我们是骗子了。2019年2月5日以后，胡智忠就叫我们停办业务了。 2014年至今，经宁远县银信投资资产管理有限公司借款中有4000万元我按照法人代表胡智忠的要求转到了江**金龙时代投资公司的法人代表叶玲建行62228029923103XXXX的账号上面，还有200万元我转到蒋建国(江**金龙时代投资公司的老板)621466299004XXXX、621700292010991XXXX的建行账号内，支付给债权人的利息有5900余万元人民币。近几年江**金龙时代公司返回了服务费1500余万元到我建行621700299010394XXX的私人账号上，其中有些公司开支，还有400万元左右被胡智忠拿去了。宁远县银信投资资产管理有限公司的借款是按照月利息2分借的，未到相关金融部门办理审批手续。 2014年10月份我刚应聘到公司工作的时候，胡智忠说宁远县银信公司主要就是帮助江**金龙公司借款，我们宁远县银信公司借到款项后也打了一部分给江**金龙公司，但是江**金龙公司不与借款人发生借贷关系，只与宁远县银信公司产生借贷关系。我不清楚为什么宁远县银信公司借了这么多钱，却只转借了4200万元人民币给江**金龙公司，我是按照胡智忠的要求办理的。宁远县银信投资公司是以江**金龙公司搞农业开发为由向群众借款的，我不清楚宁远县银信投资公司以江**金龙公司搞农业开发的名义向群众借款，是否得到了江**金龙公司的授权许可，我没有看到相关的授权许可，只是胡智忠这样跟我们说的。与债权人的借款合同上面都有永州爱塞丽雅大酒店作为抵押担保的一些材料，每次胡智忠都会将盖好永州爱塞丽雅大酒店公章及有叶艳签名的合同附件给业务员，开始我不清楚这是不是真实的，后来听其他业务员讲，签名不是叶艳本人签的，公章一直在胡智忠手里，但是胡智忠就讲是叶艳本人签名的。 胡智忠在江**审计局对面有7个门面，在长沙有套房子，蔡荣美在冷水滩有2套房子，蔡荣美还以抵债的形式在江**换了套房子。另外胡智忠还以烟酒款的形式要我支付了921260元到胡亚琼的银行账户上面。 2、被告人蒋建平的供述及辩解，证实我以前在开小客车的时候就认识了胡智忠，2014年胡智忠成立了宁远县银信投资资产管理有限公司，需要招募工作人员，他就找到我要我到他们公司当他的专职司机，我在2014年8月份正式上班到2019年2月份。同时我还按照胡智忠的要求，以我的名字和身份证当借款人向四五百名群众吸收了约9000万的借款。2018年10月14日，宁远县银信投资资产管理有限公司注册成功并营业，名义上是介绍投资项目吸引投资的客户借款投资的中介，公司法人代表和实际控制人是胡智忠，老板除了胡智忠之外还有个叶年日，叶年日也是江**县金龙时代投资公司的老板，另外公司的出纳是李红平，后来没要了，会计是唐景波，唐景波也是李红平之后的出纳，唐景波负责管理公司的账目和分付利息给投资的群众等财务上面的事情。另外还有唐广英、乐雪梅等业务员，公司的工作人员一共有十多人，业务员的职责是在外介绍业务吸引群众借款给公司。我的工资是3000元左右，业务的工资分为底薪加提成，所谓的提成就是他们吸引过来的群众的借款金额中抽成，好像提成是客户投资金额的千分之几。在2014年公司试营业的时候，公司老板胡智忠叫所有的工作人员拿着宣传单到宁远县人群聚集的广场，比如在文庙广场向老百姓发宣传资料，宣传资料的内容主要讲公司的实力强大，而且利息比较高，同时能够及时兑现投资群众的本金和2分的利息，这么做的目的就是要老百姓知道我们公司很有实力，值得投资。等公司的正式开业后，就有老百姓过来咨询投资业务了，我们的工作人员再详细介绍投资的项目和投资的安全性和稳定性，这么做的目的就是吸引他们进行借款投资，同时我们公司能够正常分发利息给这些借款的老百姓，这些人自然就找自己的亲朋好友过来咨询我们公司了。我们并没有针对性向哪些特定的人群借款，而是向各行各业的人都借了款。公司一共借款多少钱就问唐景波了，他是会计出纳他清楚这些事，反正公司用我的身份证向四五百人借了9000万左右的借款。 我们公司吸引的借款有些就转借给江**金龙时代投资公司的，我们公司从中拿回扣的，简单地说就是我们公司给老百姓是1分5到2分的利息，但是我们把这些钱借来后转给江**金龙时代投资公司后，利息就多些了，但是利息多好多我就不清楚了，我也不知道我们转借了多少钱给江**公司，他们拿着这些钱又做了什么事。 因为胡智忠以前对我还不错，2015年开始，胡智忠喊我到空白的借款合同、借条上的借款人栏上签了字。这么做是为了简单些，他们拉到客户签合同的时候就不用再找我了。因为我是江**人，公司借钱又是转给江**金龙公司用的，所以客户会更相信我，为了不要我担心，他还喊唐景波在担保人上签字，同时把我的工资加到了3500元一个月，我看到还不起钱合同上的承担方也是唐景波他们，我就在借款人上签了字。反正这些钱不过我的手，我当时也觉得没什么事。我知道的就是公司吸收的借款是用于投资江**金龙时代投资公司的房地产和旅游、酒店项目，但是这些钱实际的是怎么使用的只有胡智忠才清楚。 宁远县银信投资资产管理公司办公地点租住在宁远县职业中专门口，我们平时就住在公司的楼上，一、二、三楼都是用于办公的。公司的营业执照上划定的经营范围是从事金融咨询服务、房地产等开发业务，其实公司未进行具体的投资业务，就是向宁远县群众借款，还有就是将从宁远县群众的借款再转借给江**金龙公司。 我与江**金龙时代公司没有关系。我跟江**金龙时代公司的蒋建国是朋友，我老表杨承军跟蒋建国关系比较好，所以就经常在一起就认识了，我跟蒋建国无亲属关系，我是江**人，蒋建国老家是祁阳的。宁远县银信投资资产管理有限公司与江**金龙时代公司没有从属关系，一是金龙公司又没有参与宁远县银信投资资产管理有限公司的管理，二是叶年日虽然是金龙公司的大老板，但是金龙公司没有授权或派人参与银信公司借款的事情，我知道是两家公司存在债务关系，金龙公司没有授权宁远县银信投资资产管理有限公司向社会群众借款。叶年日从来没有来过宁远县银信投资资产管理有限公司，也没有参与过公司的经营与管理。我不清楚借款合同以及江**爱塞丽雅大酒店的相关资料是从哪里来的，爱塞丽雅大酒店当时的法人是叶艳，叶艳是叶年日的女儿，是蒋建国的妻子。 胡智忠组织公司员工开会的时候就讲:“江**金龙时代公司以江**爱塞丽雅大酒店做担保，需要资金投资，是以江**金龙时代公司投资的名义借款。”但是胡智忠具体跟江**金龙时代的叶年日怎么谈的我不清楚。宁远县银信投资资产管理有限公司主要就是靠借款的佣金来获利，胡智忠跟我讲过，江**金龙公司除了支付2分/月利息外，还付3厘的佣金给公司。我不清楚宁远县银信投资资产管理有限公司除了借款给江**金龙时代公司以外是否还有其他投资。 3、被告人唐广英的供述及辩解，证实宁远县银信投资资产管理有限公司办理了营业执照，法人代表是胡智忠，公司还有一个股东叫叶年日，我从来没见过叶年日，他也未参与公司的日常管理。宁远县银信投资资产管理有限公司向社会群众揽储没有经过相关金融部门的批准，宁远县银信投资资产管理有限公司是以江**金龙公司搞农业、旅游开发等项目向社会群众借款并签订借款合同的。我们公司与江**金龙公司没有隶属关系，胡智忠讲我们公司只是中介方。我们公司不管借款人的具体身份，只要手上有闲钱，都可以借钱给我们公司，都可以成为我们的客户借款合同的相关抵押文件及叶艳的身份证明、签字都是事先搞好，2019年4月份左右，因公司老板胡智忠无法支付利息及本金，有些客户到法院起诉了，我才知道这些抵押合同都是假的。 胡智忠告诉我们讲向群众的借款是借给江**的龙华集团用的，是用于江**龙华集团农业开发及旅游开发的，但是借款流程是跟客户谈好以后，客户给现金给我们，或者是客户将钱打到我们提供的唐景波私人银行账号里面，凭转账凭证到公司签订借款合同，钱到了唐景波那里后，具体的去向我们这些业务员就不清楚了，我们当时也问了唐景波，讲钱不是直接打到江**去的，唐景波讲是的，胡智忠也是讲钱都是打给江**那边的公司的。 2014年10月份开业的时候，胡智忠安排办公室印发了一些借款的宣传资料，要求我们所有的业务员到文庙广场、人员密集的一些场所向群众发放宣传资料，宣传资料上面的主要内容就是讲我们公司借款的利息与银行借款的利息对比，还有就是对借款的安全有绝对的保证，还有就是简要介绍了下公司的基本情况。我们公司借款利息是2分/月，3个月借款期是1.5分/月，借款期限分为3个月、半年、一年。后来就没有发过传单，主要就是通过亲戚朋友、熟悉人、老客户互相之间介绍，讲公司的实力、借款的安全性及高利息等，有些客户就自己到公司来了。我在向客户揽储时，首先向群众介绍宁远县银信投资资产管理有限公司的基本情况，讲我是在公司工作的。然后就是介绍有经济实力，借款利息高，支付利息及时，信誉度高，借款资金的绝对安全性。再一个承诺借款可以随时收回，让客户放心将钱借给公司。以我在银行系统工作的经历，宁远县银信投资资产管理有限公司的运营模式跟银行差不多，能够按时支付利息，信誉度高，可以随要随拿，但是给客户的利息要比银行的存款要高很多。还有就是通过亲戚朋友、客户介绍发展客户借钱给公司的。以我的感觉及实际经历，觉得宁远县银信投资资产管理有限公司的运营模式跟银行差不多，能够按时支付利息，信誉度高，可以随要随拿，但是给客户的借款利息要比银行的存款利息高很多。 我没有具体去核实借款合同内容的真实性，我觉得这些都是经过法律顾问、公司审核提供给我们的材料所以也没有怀疑。2014年10月至2019年1月，我拉了赵品凤、雷雄等百余人，涉及的借款大概有1.2亿余元人民币左右，除了公司已经兑付的本金外，现在公司未兑付的借款本金还有9300万元人民币左右，经我介绍的还有2000万元人民币的本金未兑付。 4、被告人李小梅的供述及辩解，证实宁远县银信投资资产管理有限公司正式成立的时间是2014年10月份，我们公司是江**县融华(龙华)集团的子公司，也是他们一个融资中介平台，我们公司是对外介绍融华(龙华)集团的子公司江**县金龙时代投资有限公司的投资项目，并在宁远县吸收借款进行融资的中介平台。我们公司的法人代表胡智忠，股东叶年日，胡智忠是负责全部工作的，办公室主任欧阳明(民)建，他具体负责哪些工作我搞不清，出纳李红平负责日常开销和发工资，会计唐景波是管账的，客户的钱也是打进他的账户的，蒋建平在公司是胡智忠的助理和司机，业务总裁是唐才玉，他主要负责业务员的全部工作，业务经理唐广英，业务员除了我还有乐雪梅等人，我们业务部的主要是对外拉客户借款投资，前台文员欧玉兰，她是搞接待的，法律顾问龚智，他是负责法律解析和拟定借贷合同的。 宁远县银信投资资产管理有限公司是2014年10月份对外运营的，11月份我经应聘担任公司的业务员，当时我们签订了劳务合同，底薪是1500元一个月，提成是按拉到客户借款金额总数的万分之二十五来算的。因为我业绩低，2015年3月就辞职了。2016年8月份我正式到这个公司继续担任业务员，我的直属领导是唐广英，因为之前签订了劳务合同，所以这次我们就没有再签订新的劳务合同了，我的底薪1800元一个月，主要工作还是到外面拉客户借款到公司进行融资。我不知道宁远县银信投资资产管理有限公司是否具有融资资质。2014年成立的时候，公司印发了一些宣传单，主要内容就是将钱存到我们公司有两分(即每个月百分之二)的利息，存款期限分为三个月、六个月、一年，胡智忠安排我们十多个业务员就到宁远县城内发了一下，之后就没有做宣传了。 我们公司的具体业务是胡智忠讲是要安排我们业务员到宁远县拉借款，叫宁远县的群众有闲钱的将钱借给我们公司，胡智忠跟我们讲借款是投资到张家界的旅游开发中去，借款合同是法律顾问龚智拟好的，然后都是老板胡智忠盖好章签字后放在唐景波处的，我们跟客户谈好，债权人就会到唐景波那里签订借款合同，我在宁远县揽储，拉客户借钱给宁远县银信公司。我介绍了40多个客户到宁远县银信投资资产管理有限公司借款给该公司，包括现在欠的借款中，我为银信投资资产管理有限公司一共拉到600万左右的借款。但是提成拿到了多少钱我不知道，要问唐景波，我这40多个客户大部分是亲戚朋友，但是我也和这些亲朋好友讲过投资肯定有风险的。我们主要是对客户讲我们公司是江**融华(龙华)集团的分公司，而且借贷合同里面有爱塞丽雅大酒店作抵押，同时我们也告诉客户这是短期投资，2分一个月的利息很稳定，安全系数很高之类的话，让客户相信公司的实力和信誉，因为在公司开业之前已经安排工作人员在文庙广场等地做了宣传单，大力宣传公司的实力和业务，所以就已经有第一批潜在的客户了。而且在2019年之前公司的信誉度很高，能够按时打利息和退本金给客户，所以有些客户自己也会找人过来借款的。银信投资资产管理有限公司没有对我进行培训，2014年组织我们去爱塞丽雅大酒店参观过，这个酒店确实很豪华，而且这个酒店当时也是融华(龙华)集团的子公司。我们公司吸收借款的客户没有特定的人群，各行各业的都有，除去金龙时代投资承接的我们公司的贷款7000多万，银信投资资产管理有限公司还有1900多万借款还不起。银信投资资产管理有限公司对外介绍和我们讲是以农业开发项目和旅游开发项目进行借款。借款合同上借款人是我们公司还是工作人员我不知道，我怀疑胡智忠和唐景波他们私下签订了协议。我觉得本来我们公司就是融华(龙华)集团的分公司，吸收的借款也是转给融华(龙华)集团用的，所以借贷合同的真实性不是最重要的，最重要的是有爱塞丽雅大酒店为抵押，我们又有法律顾问，只要抵押物是真实的，合同就是安全的。 5、被告人乐雪梅的供述及辩解，证实2014年，我经过面试后进入到公司，没有签订劳务合同，我到现在上班已经四年多了。我们公司内部进行了培训，主要培训的内容就是礼貌用语，还有要求我们对业务进行熟练的介绍。我在公司是业务员，主要工作就是对外拉客户借钱给公司，我也能获得提成。我们公司的营业执照上写了可以进行旅游开发、农业开发投资等范围，但是否经过了金融机构许可我不清楚。2014年公司正式运营的时候，公司组织工作人员到文庙广场等地发公司的传单，传单的内容是告诉他人我们公司的实力很强，可以进行投资，同时每个月2分的利息属于法律保护范围，借款只要半年就退还本金，安全系数高。 我们的借款合同是蒋建平、胡智忠、唐景波事先在借款人、中介人、担保人一栏签好名并按好手印的，借款的主要内容就是借款金额、期限、利息及支付利息的形式，借款的用途是用于农业及旅游开发，其中抵押物为盖好爱塞丽雅大酒店公章的酒店等相关资料，酒店的法人代表是叶艳，叶艳是叶年日的女儿，爱塞丽雅大酒店的法人代表叶艳的身份证明等相关资料，包括叶艳的签字是公司事先准备好的，我不清楚是谁准备的。我就不清楚为什么蒋建平、唐景波担任了借款人和担保人。现在公司还没有能力支付的9000多万借款中，经过我手里介绍的有1400多万借款，经过我手介绍的客户有九十多人。 6、被告人杨秋兰的供述及辩解，证实2014年11月，我在公司担任业务员，我没有去核实合同的真实性，唐广英他们叫我们喊客户把借款打入唐景波的卡号上就行了。2014年11月份去上班的时候，我就没有出去做过宣传了，主要就是通过向亲戚朋友介绍，再就通过亲戚朋友再向亲戚朋友介绍，后来就是客户自己来公司的。我没有经过培训，我到公司后，唐广英告诉我就是接待客户，向客户揽储，叫客户将闲钱投资出来。我不知道江**龙华集体是否授权给宁远县银信投资资产管理有限公司向社会群众借款。我觉得我们公司是民间借贷，但是利息要比银行高很多。借贷的人没有特定人群，我的客户有陈智勇、欧阳素美等二三十人左右，他们都是主动到公司来的，涉及的借款金额在500余万人民币左右。 7、被告人李红平的供述及辩解，证实我2009年至2014年9月在江**龙华集团(之前叫永州投资置业有限公司)打工，也是担任出纳工作;2014年10月份至2019年2月在宁远县银信投资资产管理有限公司担任出纳，现在家待业。宁远县银信投资资产管理有限公司是2014年10月份开业的，老板、法人代表是胡智忠，公司主要业务是中介、向社会融资。胡智忠负责公司的全盘工作，蒋建平是胡智忠的司机，但是在公司是挂名董事长助理，并且在公司向群众的借款合同上的借款人栏签字。唐景波是会计，主要负责公司向社会融资的资金收集以及利息、业务员提成发放。欧阳民建是办公室主任，主要负责公司办公场所的日常维护以及购买办公用品等。唐才玉是总裁，主要负责管理业务员纪律、学习等。欧阳国梅是业务经理，主要负责管理业务员及揽储。我是胡智忠任命的财务总监，但是我只负责出纳的工作，还有胡智忠的女朋友蔡荣美一直在公司，未做具体的事情，但是也是按月领取工资的，张俊娥是负责前合的，公司前后还有唐广英、乐雪梅、李小梅、吕志梅、张雪梅、欧玉兰等业务员，业务员总共有二十多人，有些搞了一段时间就走了。我们公司主要就是根据胡智忠的安排向社会群众揽储，借钱给公司，胡智忠对我们所有的工作人员都讲了，所有员工都可以向群众揽储，可以自己出去发展业务，也可以在公司等到客户来，向客户介绍借款的事情，叫客户将钱借给公司，总之就是谁揽到的储就由谁得提成。 2014年9月份左右，我向当时所工作的江**龙华公司老板叶年日提出:“我跟欧阳民建年纪大了，想回宁远县了，不想在江**工作了，提出辞职。”叶年日说:“既然你想回，正好胡智忠在宁远县开了个公司，我在宁远的公司有股份，那你们干脆就到胡智忠在宁远县开的这个公司上班算了。”所以我回宁远县后，就跟欧阳民建一起到胡智忠的宁远县银信投资资产管理有限公司上班，当时可能是叶年日跟胡智忠讲了这个事情，胡智忠知道我跟欧阳民建到他公司上班的事情，所以我跟欧阳民建就直接到宁远县银信投资资产管理有限公司上班了。 我不知道江**县龙华集团与宁远银信投资资产管理有限公司是否有隶属关系。我跟欧阳民建是属于叶年日介绍过来工作的，不属于派遣，因为我跟欧阳民建从2014年10月份开始在宁远县银信投资资产管理有限公司上班以后，工资都是在宁远县银信投资资产管理有限公司造表发放的。我虽然挂名是财务总监，但是我只是负责公司的日常正常支出，主要就是根据会计唐景波做好的工资表，唐景波将工资转到我的银行卡上，我就会根据工资表向员工发放工资，还有就公司的正常日常开支支出，费用也是唐景波先打到我这里来，我再根据业务员的报账，将一些正常的开支支付给他们，还有就是在公司接待一些自己过来准备借钱给公司的客户，拿一些提成。胡智忠安排业务员在宁远县一些人员密集场所发放过宣传资料，我因为年纪大了，没有去过。主要就是向客户宣传资金稳定，实力雄厚，借款利息高，支付利息及时等，让客户放心将钱借给公司。胡智忠讲是江**龙华集团在张家界搞旅游开发、农业开发需要资金，所以向社会群众借款，我们公司只是中介机构，我不知道宁远县银信投资资产管理有限公司向社会群众借款是否得到了江**龙华集团的授权许可。宁远县银信投资资产管理有限公司工商营业执照上面的经营范围我没有注意细看，宁远县银信投资资产管理有限公司借款的对象没有特定的人群，反正只要有钱都可以将钱借给公司，合同上面借款人是蒋建平，借款合同的内容主要包括借款金额、约定利息、期限，还有将永州爱塞丽雅在酒店作为抵押及酒店的一些相关资料等内容。我没有核实合同的真实性，合同都是胡智忠搞好的，我们向客户讲钱都是江**龙华集团借起用于旅游、农业开发的，为什么借款人栏上的借款人是唐景波、蒋建平，而不是江**龙华集团。这个我不清楚，我是根据胡智忠的安排去做的。胡智忠跟我们讲，钱是打给江**龙华集团的，但是所有的借款都先打到会计唐景波的私人账户，具体的去向要问唐景波跟胡智忠才知道，因为资金实际是在胡智忠跟唐景波手上掌握的。经我手介绍的客户有欧晓辉、秦桂梅、谭顺英等40余人左右，借款金额有1002万元人民币左右，这些客户是亲戚朋友听说了宁远县银信投资资产管理有限公司借钱的事后，自己到公司来的。我开始在宁远县银信投资公司是按照3000元/月拿工资，我大概拿到了2.5万元人民币左右的提成，还有一些已经偿还的借款提成我现在记不清楚了。江**金龙公司没有人参与宁远县银信投资资产的日常管理，叶年日未参与公司的日常管理，也没有拿过工资。 8、被告人欧玉兰的供述及辩解，证实我在银信投资有限公司担任前台接待，负责在公司前台接待来借款给公司的客户，唐景波是公司的会计，负责公司的财务，客户的借款和客户的利息都经唐景波的账户收取和发放，唐广英、乐雪梅、李小梅、杨秋兰是公司的业务员，负责给公司办理相关的业务。胡智忠告诉我，公司是中介平台，介绍群众将钱借给需要的人或公司，有公司担任中介担保，还签订了中介合同，如果借款人还不起款的话，公司会承担债务。具体情况就是胡智忠安排业务员去发展客户来公司借款，借款合同上的借款人是蒋建平，担保人是唐景波，合同上还有胡智忠的签名和盖章，合同上写着是将借款投资农业开发，并支付客户2分的利息，如果客户同意后业务员就带着客户到唐景波那里签订合同，接着客户将借款打入唐景波的银行账户，之后每个月唐景波都会按照合同约定将2分利息打款给客户。我在公司上班的时候，公司没有举行宣传活动，都是一些老客户带着亲朋好友过来，我介绍的主要是亲戚朋友，还有部分是客户自己主动到公司来询问情况的。我介绍的亲戚朋友有何庆、杨国珍等十多个人，大概在200万元左右，我自己都有30万元。 我从2017年开始介绍业务，到2019年2月左右，我大概收到6000元左右的提成款，以前我带客户去签订合同时，没有金龙公司的工作人员在场，直到公司出事后，和借款客户重新签订协议的时候，金龙公司才有工作人员在场。客户签订的借款合同上胡智忠和蒋建平的签名都是事先签好的，只有唐景波的签名是客户在签订合同时找唐景波转账，唐景波再在合同上签名。除了极个别客户签订合同时，要求胡智忠和蒋建平在场，业务员才带着客户去找胡智忠和蒋建平。我不清楚银信公司的借款合同上的抵押合同是否为真实的。我只知道银信投资管理有限公司将通过合同借来的钱都打入唐景波的银行账户，后来唐景波将这些钱转去哪里了我就不清楚。我知道胡智忠是法人代表，后来出事了，才知道公司还有股东姓叶，但是他没有参与公司的日常管理。 上述证据，经过庭审举证、质证，证据间能相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人蒋建平、唐景波、唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李小梅、李红平、欧玉兰违反国家金融管理法规，明知宁远县银信投资资产管理有限公司在向宁远县社会群众吸收存款，被告人唐景波在空白借款合同上保证人处签字、提供银行账号并支付借款利息等,同时还为宁远县银信投资资产管理有限公司吸收存款5238.28万元，被告人蒋建平在空白借款合同借款人处签字，导致宁远县银信投资资产管理有限公司向社会共吸收存款54898.8万元，其二人均积极参与实施非法吸收存款的行为；被告人唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李小梅、李红平、欧玉兰为宁远县银信投资资产管理有限公司吸收存款提供帮助，分别吸收公众存款10144.36万元、6525.18万元、5113.1万元、2362.84万元、3724.32万元、521.8万元，并获取相应提成，八被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。因此，公诉机关指控被告人蒋建平、唐景波、唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李小梅、李红平、欧玉兰犯非法吸收公众存款罪罪名成立。宁远县银信投资资产管理有限公司自成立以来，主要实施了非法吸收公众存款的活动，不构成单位犯罪，但以该公司名义吸收的资金应依法追缴，退赔给集资参与人。被告人蒋建平、唐景波、唐广英、乐雪梅、李小梅、李红平、欧玉兰经公安机关电话通知后，主动到公安机关配合调查，并如实供述自己的犯罪事实，可以认定为自首，依法可以从轻或减轻处罚，决定对蒋建平、唐景波、唐广英、李小梅、乐雪梅、李红平、欧玉兰从轻处罚。在共同犯罪中，被告人蒋建平、唐景波起了积极、主要作用，是主犯；被告人唐广英、乐雪梅、杨秋兰、李小梅、李红平、欧玉兰起了次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚，根据各被告人所吸收的资金金额，决定对被告人唐广英、乐雪梅、杨秋兰适用从轻处罚，对被告人李红平、李小梅、欧玉兰适用减轻处罚。被告人李红平、欧玉兰虽然开庭不认罪，但在庭后出具悔过书，并主动退出全部违法所得，依法可以酌情从轻处罚。被告人唐景波、杨秋兰积极退缴违法所得，依法可以酌情从轻处罚。 对被告人蒋建平及辩护人提出：“一、蒋建平作为银信公司的司机，只在空白借款合同借款人处签名，没有吸收资金及参与宣传，所起的作用较小，不是主犯，应认定为从犯；二、涉案的金额只有9000多万，没有5个亿那么多，应当剔除被告人自己和亲友借给银信公司的钱；三、已经从银信公司领到本金和利息的债权人超过本金部分均应作为非法所得予以追缴，并返还给本案中的被害人，否则，本案债权人的损失很难追回。”的辩护意见，经查，被告人蒋建平在借款合同上签名的行为，促使了集资参与人更确信地参与集资，系主犯。本案涉案金额54898.8万元，有司法会计鉴定报告相证实；对本案在向社会公众吸收资金的同时向被告人自己及亲友吸收资金的，此时应转化为社会不特定对象的资金；对已经从银信公司领到本金和利息的债权人超过本金部分是否追缴的问题，因本案没有从银信公司领到本金和利息的超过本金部分债权人的名单及借款数额等，本院无法核实。因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。对被告人蒋建平的辩护人提出：“被告人蒋建平有投案自首情节”的辩护意见，经查，与事实相符，本院予以采纳。 被告人唐景波及辩护人提出：“一、涉案金额没有起诉书上那么多，对本案非吸金额事实认定错误，应核减已支付被害人的利息5957.7377万元，本案全部的实际非吸金额应为9000多万到1亿之间，永州诚信联合会计事务所的《司法会计鉴定报告》鉴定主体无资格、未送达被告人、鉴定方法错误、依据不足、结论错误，不能作为定案的依据；二、被告人唐景波等人非吸的主观故意没有确实充分的证据证实,并不知道是犯罪；三、认定被告人唐景波为主犯错误，既无事实依据，也于法无据，唐景波即便构成犯罪，其既不是股东，也不是筹资人，应属从犯；四、本案是单位犯罪和没有追诉单位的主管人员及直接责任人员，导致司法机关对本案的追诉处理存在明显错误，在量刑时应予以充分考量；五、如果被告人唐景波的行为构成犯罪，没有实际造成借款人资金损失，应比照本市相关案件从轻处罚。”的辩护意见，经查，本案涉案总金额54898.8万元，有司法会计鉴定报告相证实,永州诚信联合会计事务所有相应的司法会计鉴定资格，因疫情影响，该司法会计鉴定报告未能及时送达给被告人，但事后公安机关进行了补送，不影响该司法会计鉴定报告的结果真实性，该司法会计鉴定报告可以作为证据采信；被告人唐景波明知宁远县银信投资资产管理有限公司在向宁远县社会群众吸收存款，被告人唐景波在空白借款合同上保证人处签字，提供银行账号并支付借款利息，促使非法吸收存款行为的发生，并获得相应提成，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，且系主犯；本案虽然是以宁远县银信投资资产管理有限公司的名义对外宣传吸收公众存款，但是宁远县银信投资资产管理有限公司成立以后，以非法吸收公众存款为主要活动的，故不以单位犯罪论处，公安机关已对宁远县银信投资资产管理有限公司的法定代表人和主管人员立案侦查，不影响对本案被告人的追诉处理；被告人唐景波的行为造成部分被害人巨额集资款无法退赔。因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。被告人唐景波及辩护人提出：“被告人唐景波有自首情节，认罪态度好。”的辩护意见，经查，与事实相符，本院予以采纳。 被告人唐广英及辩护人提出：“一、涉案的金额最多只有两三百万；二、被告人唐广英没有非法吸收公众存款的主观故意，被告人只是一个打工者，不知道银信公司非法集资的内幕，不能因为被告人客观上帮助了银信公司集资而认定被告人有罪，被告人唐广英不构成犯罪；三、本案属于单位犯罪。”的辩护意见，经查，被告人唐广英参与吸收的10144.36万元，有司法会计鉴定报告相证实,被告人唐广英参与宁远县银信投资资产管理有限公司非法集资的宣传，介绍社会不特定对象借钱给银信公司，承诺按时支付利息等，并获取相应的提成，其行为构成非法吸收公众存款罪；宁远县银信投资资产管理有限公司成立以后，以非法吸收公众存款为主要活动的，不以单位犯罪论处。因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 对被告人乐雪梅及辩护人提出：“一、本案非法吸收公众存款的主体不明，认定被告人乐雪梅帮助吸收资金6525万元不准确（包含了其本人、亲戚朋友的资金），涉案的金额没有起诉书指控那么多；二、被告人乐雪梅没有犯罪的主观犯意；三、银信公司是合法成立，公司的业务操作也是合理合法，业务员是合法取得劳动报酬；四、蒋建平与蒋海不是同一个人，蒋建平是龙华集团的大股东，是龙华集团董事长蒋建国委托蒋建平来宁远县银信公司任职；五、龙华集团董事长蒋建国旗下有六大公司，胡智忠是蒋建国的马仔，是宁远县银信公司股东；六、公安机关办案采取诱供、胁迫、哄骗方式，隐瞒事实真相；七、检察机关没有起到监督办案的作用，导致本案主犯逍遥法外。”的辩护意见，经查，宁远县银信投资资产管理有限公司借用合法成立的名义，对社会公开宣传非法吸收公众存款，承诺按时支付利息，到期还本付息，向社会不特定对象吸收资金，因公司法定代表人胡智忠未到案，是否有其他人参与非法吸收公众存款，本院不做评价，但不影响对本案被告人的定罪处罚；被告人乐雪梅系宁远县银信投资资产管理有限公司的员工，明知宁远县银信投资资产管理有限公司在吸收公众存款而提供帮助，为获得高额提成，帮助银信公司非法吸收公众存款6525.18万元，具有犯罪的主观故意；被告人乐雪梅为获得高额利息，在非法吸收公众存款的过程中，同时将自己及亲戚朋友的资金借给银信公司，此时应转化为社会不特定对象的资金，属于非法吸收的资金；蒋建平和胡智忠是否受龙华集团委托来宁远县银信公司非法吸收公众资金，根据现有证据，无证据证实；公安机关是否采用了诱供、胁迫方式办案，检察机关没有起到监督办案的作用，被告人及辩护人没有提供证据证实。因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。对被告人乐雪梅的辩护人提出：“即使被告人乐雪梅构成犯罪，其是初犯、有自首情节、是从犯、如实交待案件事实、有悔罪表现。”的辩护意见，经查，与事实相符，本院予以采纳。 对被告人杨秋兰提出：“涉案的金额不是我一个人的，还有公司安排在我名下的另一个人叫李萍辉的钱，应该剔除。”的辩护意见，经查，即使被告人杨秋兰名下有李萍辉吸收的资金，被告人杨秋兰对这笔钱也起到了帮助作用，且被告人杨秋兰未在侦查机关如实供述，被告人杨秋兰也应承担相应的责任，但本院在量刑时酌情予以考虑。上述辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。 对被告人李小梅及辩护人提出：“一、银信公司是合法成立，公司的业务操作也是合理合法，业务员是合法取得劳动报酬，被告人李小梅在公司履行职责，没有参与非法吸收公众存款的故意，没有参与向社会宣传活动，没有向社会不特定对象吸收资金，没有签借款合同，对借款的用途等均不知情。因此，被告人李小梅不构成非法吸收公众存款罪；二、蒋建平与蒋海不是同一个人，蒋建平是龙华集团的大股东，是龙华集团董事长蒋建国委托蒋建平来宁远县银信公司任职；三、龙华集团董事长蒋建国旗下有六大公司，胡智忠是蒋建国的马仔，是宁远县银信公司股东；四、公安机关办案采取诱供、胁迫、哄骗方式，隐瞒事实真相；五、检察机关没有起到监督办案的作用，导致本案主犯胡智忠等人逍遥法外；六、若被告人的行为构成犯罪，续借的数额不应当累计计算；七、起诉书指控的总金额应该只有九千多万，不是5亿多元；八、我自己也就是六百多万，但是有三百多万已经重新签订了合同。”的辩护意见，经查，宁远县银信投资资产管理有限公司借用合法成立的名义，对社会公开宣传非法吸收公众存款，承诺按时支付利息，到期还本付息，向社会不特定对象吸收资金，被告人李小梅系宁远县银信投资资产管理有限公司的员工，明知宁远县银信投资资产管理有限公司在吸收公众存款而提供帮助，为获得高额提成，帮助银信公司非法吸收公众存款2362.84万元，其行为构成非法吸收公众存款罪；蒋建平和胡智忠是否受龙华集团委托来宁远县银信公司非法吸收公众资金，根据现有证据，无证据证实；公安机关是否采用了诱供、胁迫方式办案，检察机关没有起到监督办案的作用，被告人及辩护人没有提供证据证实；起诉书指控的犯罪总金额54898.8万元，有司法会计鉴定报告相证实，对集资参与人在合同到期后，重新再将钱借给银信公司的金额，应该算入总金额，本院在量刑时酌情考虑，被告人李小梅为获得高额利息，在非法吸收公众存款的过程中，同时将自己及亲戚朋友的资金借给银信公司，此时应转化为社会不特定对象的资金，属于非法吸收的资金；因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。对被告人李小梅的辩护人提出：“一、被告人李小梅主动投案，如实供述，系自首；二、被告人李小梅系从犯，应从轻处罚。”的辩护意见，经查，与事实相符，本院予以采纳。 对被告人李红平提出：“一、我没有向社会公开宣传，钱也没有过我的手，我只是做好本职工作；二、公司是合法成立的，且通过了相关部门的检查，我没有违法行为。三、起诉书指控我的金额3724万元很笼统，我一个人不可能有这么多钱，我只有900多万，全是亲戚朋友的钱。”的辩护意见，经查，宁远县银信投资资产管理有限公司借用合法成立的名义，对社会公开宣传非法吸收公众存款，承诺按时支付利息，到期还本付息，向社会不特定对象吸收资金，虽然被告人李红平未参与对外宣传，但是被告人李红平从银信公司成立以来，一直在银信公司任职财务人员，且银信公司成立初期组织了人员去宁远县文庙广场等地宣传，应视为整个银信公司的宣传活动；对吸收的金额3724万元，有司法会计鉴定报告相证实，对本案在向社会公众吸收资金的同时向被告人自己及亲友吸收资金的，此时应转化为社会不特定对象的资金。因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 对被告人欧玉兰提出：“我只有两百零三万，其中一百多万是我自己屋里的钱。”的辩护意见，经查，被告人欧玉兰帮助非法吸收的存款521.8万元，有司法会计鉴定报告相证实，被告人欧玉兰为获得高额利息，在非法吸收公众存款的过程中，同时将自己及亲戚朋友的资金借给银信公司，此时应转化为社会不特定对象的资金，属于非法吸收的资金。因此，上述辩护意见与事实不符，本院不予采纳。 综合本案的事实和情节，对被告人唐景波、蒋建平适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款之规定处罚；对被告人唐广英、乐雪梅、李红平、李小梅、欧玉兰适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第一款之规定处罚；对被告人杨秋兰适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款之规定处罚；对被告人杨秋兰、李红平、欧玉兰同时适用《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下： 一、被告人蒋建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年6月25日起至2024年6月24日止,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 二、被告人唐景波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年6月25日起至2023年6月24日止,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 三、被告人唐广英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年6月27起至2023年6月26日止,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 四、被告人乐雪梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年6月27起至2022年12月26日止,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 五、被告人杨秋兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币七万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 六、被告人李小梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2019年6月27起至2021年12月26日止,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 七、被告人李红平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 八、被告人欧玉兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算,罚金限本判决生效后十日内追缴。） 九、追缴宁远银信投资资产管理有限公司尚未退还的借款本金9136.6万元（含宁远银信投资资产管理有限公司借给江**金龙时代投资有限公司的4216.1382万元借款本金及孳息），退赔给集资参与人。 十、分别追缴被告人唐景波的违法所得13.0957万元、被告人唐广英的违法所得25.3609万元、被告人乐雪梅的违法所得16.31295万元、被告人杨秋兰的违法所得12.78275万元、被告人李小梅的违法所得5.9071万元、被告人李红平的违法所得9.3108万元、被告人欧玉兰的违法所得1.3045万元，退赔给集资参与人；退赔后有剩余的，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 肖 文 凯 审 判 员 邓 宏 清 人民陪审员 李 发 文 二〇二〇年八月三日 代理书记员 欧阳中丽 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： 犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。