河北省邯郸市邯山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0402刑初199号 公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。 被告人籍保卫，男，1986年1月20日出生，汉族，大专文化。户籍所在地河北省邯郸市复兴区，住户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月22日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕，现羁押于邯郸市第二看守所。 辩护人张宁、张丽娟，河北中大同律师事务所律师。 河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检一部刑诉[2019]205号起诉书指控被告人籍保卫犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省邯郸市邯山区人民检察院指派检察员吴靖出庭支持公诉，被告人籍保卫及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 河北省邯郸市邯山区人民检察院起诉指控： 2013年8月至2015年4月间，被告人籍保卫受张某彪（男、原邯郸县红晨担保有限公司总经理、实际控制人；另案处理）招集，担任，在邯郸市向社会公众吸收存款。被告人籍保卫在该公司“办事处”（邯郸市康桥国际1304室）工作期间，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从存款协议金额中获取“好处费”。案发后43人到公安机关投案。经审计，被告人籍保卫以投资原邯郸县红晨担保有限公司为由进行非法吸纳实收金额3680000元，已付利息636155元，现仍涉及未返还金额共计3043845元。 公诉机关提交了被告人供述、证人证言、审计报告、相关书证等证据，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人籍保卫定罪处罚。 被告人籍保卫对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。 辩护人主要辩护意见是，本案应以单位犯罪对被告人籍保卫定罪量刑；阿其在本案犯罪过程中起辅助作用，属从犯；且系初犯、偶犯，并取得了部分投资人的谅解；其自愿认罪认罚。综上，对被告人籍保卫依法应从轻处罚。 经审理查明，2013年8月至2015年4月间，被告人籍保卫受张某彪（男、原邯郸县红晨担保有限公司总经理、实际控制人；另案处理）招集，担任，在邯郸市向社会公众吸收存款。被告人籍保卫在该公司“办事处”（邯郸市康桥国际1304室）工作期间，采用不限制范围的人传人方式，介绍发展社会公众来此存款，并从存款协议金额中获取“好处费”。案发后43人到公安机关投案。经审计，被告人籍保卫以投资原邯郸县红晨担保有限公司为由进行非法吸纳实收金额3680000元，已付利息636155元，现仍涉及未返还金额共计3043845元。 认定上述事实的证据有： 1、被告人籍保卫供述，2013年9月份，其在邯郸市红晨担保有限公司任理财部经理，公司的法人起初是张某亮，后来变更法人为张某雷，实际控制人是张某彪，公司二老板是张某波，会计是张某霞。邯郸市红晨担保有限公司招了不少理财经理，该公司从民间吸收的资金都是通过下边的理财经理吸收的，所吸收的钱都是打到张某彪个人账户、公司账户、河北红晨面粉有限公司账户、邯郸县双红粮食收购有限公司账户、邯郸县红茂养殖有限公司账户、邯郸红晨农业科技开发集团有限公司账户。吸收的资金全部转到了石家庄朗润投资管理中心，股东分别是张某梅、张某雷、张某彪。当时其在公司上班的时候，张某彪给其说吸收来的资金要投入到邯郸发展股份有限公司，但是以石家庄朗润投资管理中心的名义投资的。邯郸市红晨担保有限公司开始的时候是从社会上招聘人员进行宣传，期限不等，月利息2分。公司对所招聘的人员底薪是1800元，完成任务（每个月拉50000元存款）后，工资是2500元。这个规定是公司统一的，然后根据拉取存款数额的多少再另行增加工资奖励，奖励的提成依据是拉取存款的多少来定的。其在公司的工资是每月3500元，主要是在公司给客户办理手续。其给邯郸市红晨担保有限公司拉取了大约有200万元。开始的时候公司承诺给其定工资标准3000元，当其给公司拉取存款200万元后，张某彪说以后每个月给其3500元，一年后给其办五险一金。邯郸市红晨担保有限公司吸收存款没有固定人群，谁都可以存款。红晨公司所有的存款登记都在康桥国际办公室，把存款人的存款金额、卡号、姓名都输入微机进行登记，然后根据实际存款额以2分的利息给客户返息。都有电子账，电子账全在会计张某霞那里。 2、张某彪证，邯郸市红晨担保有限公司成立于2013年，具体时间记不清了，注册资金1000万元，公司住所地河北省邯郸市丛台区，股东是张某雷还是张某亮记不清了，其任该公司总经理，籍保卫负责具体红晨公司的吸收存款业务。红晨公司包括从民间吸收存款，公司把点设在邯郸市康桥国际后，就开始吸收民间存款了。红晨公司共吸收多少存款记不清了，籍保卫负责吸收的。公司的账在康桥国际的办公室内。集资参与人都是将钱转到其的是建行卡、农行卡、工行卡、邯郸银行卡、中国银行卡上，具体那张卡转了多少，其记不清楚了。其不清楚在红晨公司存款的人都是些什么人，也不认识。红晨公司所有的存款登记都在康桥国际办公室，具体怎么登记其不清楚。没有电子账，全部是纸质帐进行登记的。红晨公司将这些吸收的资金大部分用在红晨面粉厂了，还有一部分用在粮库了。 3、张某梅证，张某彪是其弟弟。其没在张某彪的邯郸县红晨担保有限公司任职。其开始的时候不知道张某彪的邯郸县红晨担保有限公司的情况，后来张某彪出事了，其才知道张某彪在邯郸市邯山区康桥国际那儿开了一个公司。 4、张某雷证，其2013年在红晨面粉有限公司上班，2014年上半年离开红晨面粉有限公司在外打工至今。红晨担保有限公司是红晨面粉有限公司的下属公司，但实际控制人都是张某彪。其在红晨担保有限公司是法人，而且是挂名法人，没有任任何职务。其记得在红晨担保有限公司成立的时候，是张某彪拿其身份证注册的该公司，至于该公司具体做什么其不清楚。红晨担保有限公司的办公地点在邯郸市康桥国际楼上，其不清楚红晨担保有限公司非法吸收公众存款一事。红晨担保有限公司的实际控制人是张某彪，理财经理是籍保卫，其它的其就不清楚了。 5、薛某杰证，2014年4月份，其经人介绍向陵园路康桥国际原邯郸县红晨担保有限公司融资。当时是红晨担保有限公司经理籍保卫接待的其，介绍公司借款利息是月息两分利，后其同意往公司放钱，在场的还有红晨担保有限公司的老板张某彪。我用我母亲任某的银行卡通过ＰＯＳ机转了20万元，用其姐姐的薛某娟银行卡通过ＰＯＳ机转了3万元，籍保卫带其办理的相关手续。其实际共投资了23万元，大约获利32200元，实际损失20万元左右。其不了解原邯郸县红晨担保有限公司的情况，也不清楚公司的借款对象有没有范围限制。其有借款收据及借款合同。 6、申某英证，2014年3月份，其看到一个红晨担保有限公司宣传单，后其和丈夫耿某某来到陵园路康桥国际邯郸县红晨担保有限公司。是籍保卫接待的，向其介绍公司的情况和放钱的返利息情况，月息时百分之2，其一共签了分四份协议，一共是5万元整，都是在康桥国际楼上红晨担保有限公司办公室里面给的现金。大约获利4.74万元左右。当时原邯郸县红晨担保有限公司散发过宣传单公开对外宣传借款，其不清楚该公司的借款对象有没有范围限制。其没有介绍、发展别人借钱给原邯郸县红晨担保有限公司，其往红晨担保有限公司放钱后，算是认识了籍保卫。籍保卫在是原邯郸县红晨担保有限公司的经理，听说老板是张某彪。其有借款收据及借款合同。 7、康某松证，2013年9月初，其通过街上的传单知道邯郸县红晨担保有限公司。是搞农业的公司，有面粉厂和养猪场，零风险有保障，利息高。2013年9月15日其投资20万元，月息2.5%，时间3个月。在康桥国际邯郸县红晨担保有限公司刷的卡，邯郸县红晨担保有限公司的籍保卫和其签的协议收的钱。之后听说邯郸县红晨担保有限公司出事了，其就报案了。其实际共投资了20万元，获利5.5万元，实际损失14.5万元。钱转到好像是张某彪的账户。其不太了解邯郸县红晨担保有限公司的情况，邯郸县红晨担保有限公司以宣传单方式公开对外宣传借款的。其不清楚邯郸县红晨担保有限公司的借款对象有没有范围限制，其没有介绍、发展别人借钱给原邯郸县红晨担保有限公司。其有借款收据及借款合同。 8、曾某华证，2014年3月份的时候，其通过籍保卫介绍向邯郸县红晨担保公司放钱，籍保卫给说是月息二分，其同意后跟着籍保卫来到康桥国际13层公司的财务，其将7万元通过刷公司POS机的方式交给了公司财务，当场签订了相关手续。大约获利1.2万元左右，实际损失5.8万元左右。其不清楚邯郸县红晨担保有限公司的借款对象有没有范围限制，其没有介绍、发展别人借钱给原邯郸县红晨担保有限公司。其有借款收据及借款合同。 9、裴某贤证，2013年，其是通过红晨担保有限公司发放的宣传单知道集资的，后来又到红晨担保有限公司了解了是二分利息。后其往红晨担保有限公司放了23万元，是通过籍保卫拿来的POS机刷的卡。其大约获利2.5万元左右，实际损失21.5万元左右。当时原邯郸县红晨担保有限公司的人在路上发过宣传单方式，公开对外宣传借款。其不清楚邯郸县红晨担保有限公司的借款对象有没有范围限制，其没有介绍、发展别人借钱给原邯郸县红晨担保有限公司。其有借款收据及借款合同。其往红晨担保有限公司放钱后认识的籍保卫，籍保卫是该公司的经理，张某彪是公司老板，也是公司的法人。 10、王某某证，2014年5月份，其听人说在红晨担保公司存钱，每个月月息2分，公司地址在陵园路康桥国际。2014年5月6日，其到陵园路康桥国际邯郸县红晨担保有限公司，业务员给其介绍公司借款利息是月息两分利，然后给了一份协议，担保人是籍保卫。其一共在邯郸县红晨担保有限公司财务交了14万元。其大约获利10200元左右，实际损失129800元左右。红晨担保有限公司当时是发的传单，传单大概内容是往红晨担保有限公司放钱可以获月息两分利，随时用钱随时取走。其不清楚邯郸县红晨担保有限公司的借款对象有没有范围限制，其没有介绍、发展别人借钱给原邯郸县红晨担保有限公司。其有借款收据及借款合同。 11、邯郸腾方会计师事务所邯腾会专审字（2018）第14号审计报告： 审计情况 邯郸县红晨担保有限公司非法吸收公众存款案共有借款人员43人，2013年9月11日-2015年4月2日期间，集资收入金额3，680，000.00元，支出利息636，155.00元，下欠金额3，043，845.00元。 12、崔某凡、贾某丽、曹某彬、李某云、罗某丹、靳某、杨某民、裴某芹等人证实的融资情节与上述张某雷、薛某杰、申某英等人证实的情节基本一致，主要证明融资时间、融资方式、融资数额及返利情况、损失情况等。并附借款协议等。 另有银行交易流水、相关书证、被告人籍保卫户籍证明及社会调查等证据在案佐证。 上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。 本院认为，被告人籍保卫违反国家法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸法公众存款罪。辩护人所提本案属于单位犯罪，且被告人籍保卫属从犯的意见，依法应减轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以支持。且被告人籍保卫取得部分投资人谅解，且系初犯、偶犯。被告人籍保卫当庭认罪态度较好，具有悔罪表现，依法可减轻判处。根据被告人籍保卫的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人籍保卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月22日起至2021年5月21日止，所判罚金自判决生效后一个月内缴纳完毕）。 二、继续追缴被告人籍保卫违法所得退各集资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李 靓 人民陪审员  徐桂云 人民陪审员  李淑芹 二〇二〇年八月二十七日 书 记 员  王 菲 附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。