浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0302刑初299号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人高仁敢，男，1982年11月17日出生于浙江省永嘉县，汉族，大专文化，务工，住永嘉县。因本案于2019年7月5日被抓获，同日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。辩护人潘东海、李浩漾，北京德恒（温州）律师事务所律师。温州市鹿城区人民检察院以鹿检三部刑诉[2020]98号起诉书指控被告人高仁敢犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月1日向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院于同年4月7日立案，因具有不宜适用简易程序的情形，同年5月9日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派检察员秦露露出庭支持公诉，被告人高仁敢及其辩护人潘东海、李浩漾到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2010年3月9日，徐东亚（另案处理）在北京注册成立北京青蚨资产管理有限公司（以下简称“北京总公司”），经营范围包括投资管理、投资咨询等。2015年9月16日，邓某1（另案处理）在北京注册成立青蚨金翼科技发展有限公司（以下简称“北京总公司”），经营范围包括技术咨询、经济贸易咨询等。2016年1月28日，青蚨财富投资管理（北京）有限公司温州鹿城分公司成立；2017年3月29日，青蚨金翼公司温州百里分公司成立；2018年2月7日，青蚨金翼公司温州分公司成立（以下均简称“温州分公司”）。温州分公司成立后，经北京总公司授意，在北京总公司及温州分公司均无向社会公众募集资金等相关金融业务经营资质的情况下，先期开展线下业务，后主要通过“青蚨财富”APP开展业务，由投资人在平台上注册账户、绑定银行后向账户内充值，然后在平台上选择借款标的或者理财产品。温州分公司利用打电话、社区活动等方式向社会公众宣传，内容包括年化利率10%左右、到期归还投资本金等。上述非法集资的资金进入北京总公司在第三方支付开设的账户后进入北京总公司的银行账户或者徐东亚的个人账户，或者以其他方式进入北京总公司的相关账户，向客户的返利也由北京总公司的相关账户直接进入客户账户。经统计，温州分公司共向项铮铮、陈某4等350余名人员非法吸收资金共计约8700万元（人民币，下同），已归还资金约1400万元，未归还资金约7300万元。2016年1月开始，被告人高仁敢担任温州分公司总经理，负责温州分公司的整体运营，及开展业务并通过在温州分公司挂虚职的赵某1收取提成，其获得薪资189253.21元，通过赵某1获得提成642220.12元，将其中部分提成用于发放内勤工资等。2019年7月5日，被告人高仁敢主动向公安机关投案。上述事实，被告人高仁敢在开庭审理过程中亦无异议，并有证人邓某1、匡某、冀某、任某1、孟某、李浩、郑某1、陈某1、傅某、郑某2、魏某、赵某1、戴某1、陶某、周某1、卢某、金某1、王某1、张以东、张某1、谢某1、周某2、周某3、陈某2、潘某1、池某、叶某1、潘某2、戚某、陈某3、周某4、汤某、徐某1、戴某2、晏某、朱某1、孔某、唐某、杨某、张某2、张某3、林某1、和某、金某2、丁某、郑某3、林某2、李某1、李某2、姜某1、金某3、吴某1、谢某2、王某2、叶某2、黄某1、魏某、冯某1、刘某1、张某4、潘某3、邱某1、任某2、高某、宋某、徐某2、邓某2、李某3、潘某4、韩某、张某5、林某3、徐某3、陈某4、吴某2、冯某2、李某4、刘某2、潘某5、黄某2、张某6、马某1、季某、徐某4、李某5、邱某2、黄某3、姚某、马某2、郭某1、柯某、曹某、黄某4、方某、蔡某1、周某5、朱某2、冯某3、林某4、郑某4、林某5、陈某5、周某6、胡某、刘某3、叶某3、赵某2、黄某5、张某7、章某、陈某6、谢某3、吴某3、李某6、姜某2、蔡某2、张某8、张某9、郑某5、吴某4、黄某6、周某7、吴某5、汪某、张某10、邵某、程某、焦某、郭某2、薛某、郑某6、孙某1、周某8、金某4、叶某4、李某7、李某8、王某3、田某、沈某、周某9、郑某7、郭某3、余某、冯某4、孙某2、李某9的证言、营业执照、企业集团登记证、分公司登记基本情况、青蚨金翼基本管理办法、网络借贷资金存管合作服务协议、电子数据提取笔录、银行交易明细、接受证据材料清单、客户统计和确认表、出借咨询与服务协议、网站截图、报案材料、调取证据清单、审计报告、情况说明、复函、归案经过、人口信息及被告人高仁敢在侦查阶段的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高仁敢伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关的指控成立。鉴于被告人高仁敢在共同犯罪中起次要作用，是从犯；犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉人建议判处被告人高仁敢有期徒刑三年二个月的量刑意见，予以采纳。辩护人潘东海、李浩漾就上述理由请求对被告人高仁敢从轻处罚的意见予以采纳，鉴于本案尚有七千余万元资金尚未追回，且被告人也未退出违法所得，故请求适用缓刑的意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人高仁敢犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月5日起至2022年9月4日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人高仁敢退赔违法所得人民币831473.33元，分别返还各被害人（详见附件）。三、扣押在案的作案工具手机一只，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  翁欣宇人民陪审员  林建国人民陪审员  谷松青二〇二〇年八月三日代书 记员  郭韦玮附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。被集资人员未收回资金明细单位：元被集资人姓名未收回资金被集资人姓名未收回资金项铮铮65021.33陈某3690010陈某4560000姜伟恩50000李佩珍396000赵某269708.33叶某2150000周某7107547.83王某2700000周某4500451陈某6100000周某6243840程某100000马某21102400林某51182890.59朱某2241999.21徐某198390马佳敏155644.87戴某250000潘某1413556陈旭凤150000卓明洁272759.15吴某550000方某52602陈某5620000方建设246243.94宋林茂279297.34戚某100000林洁义93184.66金超伦9372陶雪英26418.15王琳18725潘某55280000张某1050000陈明妹80000张某9736000陈**云48773胡忠静170354.3吴梦秋24079.47黄**兰813292章依茜36956.01黄小郁134536周小萍450000姜某1920000王佩41143.15李某11263456.29王晓13335李某297500谢春招119772李永德10250黄心陶599447林某2193750王正行586302潘某4200000曹学林43869.33邱某2100000丁某1100458.19沈某232489.29方美花20000沈云云95853.32冯某1282660孙某2161403.34冯某4159856唐某650000冯薇薇662800王建新565034.87冯某3610000王美菊191706.68冯某2236000王培德554601.36郭某188094王素文300000胡爱芳42526王某3760000胡爱秋1850000谢某3400000胡忠洁293471.02徐爱秋29053.7徐爱月67601.32吴胜国6024.55徐晓芬50000张某7740000杨某200000叶小玲33319.56张某5500000陈小媛39531.41张菊香82688金艳37519.05章清河560000王青青109872郑某7246420尤筱筱19672郑某350000张某6200000周某983106.03叶永萍19872卢某195572吴丹丹98861.4池仁卯400000季银花26272郑国锋98600余志慧98600郑仁桂150000李志萍94572徐建勇64619.5陈兴鸿300000罗福旦79872谢某159972陶某44858.86黄某3150612谢某2150000赵海春205174.33赵晓友25000孔某64084.3应小雄12363郁芳45000夏建人62598.03赵飞飞59472张启竹258369.17周艺珂50000曹某47823高某29630张某843813.67潘某24261000徐碧409529张帆111041.67濮建飞65200吴某169680.33郑敏300000王华威477332.53薛某110960.35王耀河38000柯某59972张秋花37824.77冯秋容238027.9马某1421928.19章某698700任丽玲10000周燕君526649.34戴莲英138325余凤金168698林某42122027.59胡芹琴440000李某5269522.37程碎兰87479黄春苗169772郑青青44900陈德锋9297.8林秀旦48282章选昉15169.52杨翠娟20866陈隆智19700张云华48453.32周初松43865.83金某4800000刘珍坤8404.81田某1288279.71韩某3592.67徐某3386045李某748807周某5624925.4叶某498272.02张崇英28147李某637877.01周国辉9872吴某330000汤某274046.93黄娇弟60000汤旭州601352.02姜家鳞48722江少凤141774黄某529092余昊19500龚小金29572钱雪婷109214.33陶瑞萍20000程逍瑶19257.02杨晓洁11628张秋红19628周小秋178700庄秀娥412025.94曾淑圆148546.17庄秀云160137.33叶露娜99053.34陈瑾芳57866.84杨萍萍18457.52陈豪7142.81周建敏9972古月霞341323.99蔡耀川2862曾品珍200000冯国松140907.83唐美华117800潘瑞权92080孙国媚139700吴春明100000晏某100000张某2407357陈珍娟68520叶爱凤101940.69古月嫦49072郑某695666吴建秋59354.33周某2279055.71张贤飞282633.33王湖24410.15池某91994魏某74607.69陈某2239440施艳艳50000焦某30000魏善泮10000李某978000.33黄某1840222.06李某3302681吕多多805170.8黄国铭28187周某3976969.17叶某3138686魏海凌186120沈丽云133433.33刘若华397432邓某2114967季某132788张某3109822任某2156060.96路丽100000李良九98651.32和某9872郭某2292702冯宵宵9940林京146946.17冯晓秋55123.6林某3199419.38朱某150000宋某74872施笑燕195201郭某3222802苏泽峰400000姚某47951汪某50000徐某2298206王建双57713.87李某893000张桂英10000吴某239296涂玉娴187116.67林小孩50000陈惠惠14446.31郑丽华163400陈朦朦117972.34胡秀凤50000陈洪芬48830张蒙静93916张连琴93750白海东38227.94林初立30965.59肖云飘19942李克犁4900肖玲玲82768廖文植2727.2周某1110000姜德亮20850姜雪侠368000陈素美47951陈国兰20000周某847629.03柳雪9800邵某9900张玉叶19356金某3395280林永霖20000孙筱静534322.84陈信巧48153.32徐小玲34909.04马允增200000周小云9500高雪笛24300邓孝琴19600李周敏2968.57李万克14950范仙燕48287.5陈庆寿150000郑聪聪58381.03陈筱云50000毛佩衡150000黄秀莲694480戴某1257286.18郑美雪43929.75程正华10000李玉芬150000戴飞玲177519.9林月娥10000张海克14750金某116632黄某419474王某1108918黄某268901张某1126205金某2177033.37张以东9872李云87183吴忠敏270588.19刘某3518609.99蔡某2187300刘某249000蔡某194006刘某1195756.83胡某72188.92邱某18501.03徐建丹48454汪涛70420.73李仙94006吴某4200000李某410000吴小春100000李永友10000徐某444041.66李叶414023.87张某4246664.04冯阿凤140139.27张云梯48453.32阮少莲10000郑某450000郑某5299000郑莲莲49398.72潘某346959.33朱丽艳39727.11陈贤达48953.34孙建琼15000胡方庆9900黄某698472蒋荣康49500陆楠楠20000张改改20000余知儒49772郑洁10000龚爱珠78782徐秀华60000龚连飞49872胡徐美14900姜某250000周漪50000蔡小兰10000陈笑笑9772林某140000夏文静119121.67余某59900陈静雪75573.68孙某1477658.77韦晓峰10000赵小云9801邵文欢19887李微芬64000