河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1303刑初284号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人沈建敏，女，汉族，1962年9月7日出生，高中毕业，南阳市柴油机厂退休职工，住南阳市文化路建西地质队家属院（户籍地南阳市宛城区。因涉嫌诈骗犯罪，2019年7月2日被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，2019年8月9日被南阳市公安局梅溪分局监视居住，同日因发现新的诈骗事实，被南阳市公安局梅溪分局刑事拘留，于2019年9月12日经南阳市卧龙区人民检察院批准逮捕，2019年9月13日被南阳市公安局梅溪分局执行逮捕。辩护人张成，河南华都律师事务所律师。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检一部刑诉（2020）175号起诉书，指控被告人沈建敏犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员贾建涛出庭支持公诉，被告人沈建敏及其辩护人张成到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2013年9月至20171年11月期间，沈建敏谎称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息20％(2015年后升至30％)为由，先后骗取郑某3、郑某2闫某、许某60.7万元，用于个人挥霍。2019年7月，被告人沈建敏被公安机关抓获。其具体犯罪如下1、2013年9月至2017年11月期间，被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息20％(2015年后升至30％)，郑某2先后分十次支付给沈建敏现金共计13.8万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给郑某2出具了李某1签名的收条三张、借条两张共计26万元。2、被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息30％，闫某201年4月15日、2017年7月、2017年10月23日、10月底，先后分四次支付给沈建敏现金共计14万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给闫某出具了李某1签名的收条借条两张共计20万元3、被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息30％，许某(曹用名许书霞)于2017年2月28日、201年11月26日分二次支付给沈建敏现金共计21万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给许某出具了李某1签名的收条借条两张共计30万元。4、被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息30％，郑某3于2015年10月26日、2016年3月3日分二次支付给沈建敏现金共计11.9万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给郑某3出具了李某1签名的收条借条两张共计17万元2018年4月份被害人郑某2、闫某、许某、郑某3多次讨要，沈建敏一直拒不还款公诉机关向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关书证，认为被告人沈建敏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人沈建敏对公诉机关指控的事实及罪名均持异议，辩称自己没有诈骗受害人的钱财。辩护人辩称，公诉机关指控被告人沈建敏犯诈骗罪的事实不清、证据不足。经审理查明：2013年9月至20171年11月期间，沈建敏谎称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息20％(2015年后升至30％)为由，先后骗取郑某3、郑某2闫某、许某60.7万元，用于个人挥霍。2019年7月，被告人沈建敏被公安机关抓获。其具体犯罪如下1、2013年9月至2017年11月期间，被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息20％(2015年后升至30％)，郑某2先后分十次支付给沈建敏现金共计13.8万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给郑某2出具了李某1签名的收条三张、借条两张共计26万元。2、被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息30％，闫某201年4月15日、2017年7月、2017年10月23日、10月底，先后分四次支付给沈建敏现金共计14万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给闫某出具了李某1签名的收条借条两张共计20万元3、被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息30％，许某(曹用名许书霞)于2017年2月28日、201年11月26日分二次支付给沈建敏现金共计21万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给许某出具了李某1签名的收条借条两张共计30万元。4、被告人沈建敏称其三哥李某1是南阳官庄油田建设银行行长，该行内部有高息储蓄，可以支付年息30％，郑某3于2015年10月26日、2016年3月3日分二次支付给沈建敏现金共计11.9万元，沈建敏随后以小条加利息的方式给郑某3出具了李某1签名的收条借条两张共计17万元2018年4月份被害人郑某2、闫某、许某、郑某3多次讨要，沈建敏一直拒不还款认定上述事实的证据如下：1.书证(1)沈建敏常住人口基本信息表证实被告人沈建敏系(2)前科证明证实被告人沈建敏无前科。(3)到案经过证明2019年7月2日下午15时许，被害人郑某2等人在南阳市张衡路与工农路交叉口发现沈建敏，郑某2等人拨打110报警后仲景派出所民警将其控制，随后梅溪分局民警张世涛、李东坡将其带回梅溪分局。(4)报案材料四份证明被害人郑某2、郑某3、许某、闫某向公安机关提供的报案材料(5)李某1名义的借条两份、收条三份证明被告人沈建敏以旧条加利息的方式给郑某2出具了李某1签名的收条三张、借条两张共计26万元。(6)李某1名义的借条一份、收条一份证明被告人沈建敏以旧条加利息的方式给闫某出具了李某1签名的收条一张、借条一张共计20万元。(7)李某1名义的借条二份证明被告人沈建敏以旧条加利息的方式给许书霞出具了李某1签名的借条二张，共计30万元。(8)李某1名义的借条一份、收条一份证明被告人沈建敏以旧条加利息的方式给郑某3出具了李某1签名的借条一张、收条一张，共计17万元。(9)农业银行河南省分行交易明细证明许某提供的2017年2月28日给被告人沈建敏14万元现金的资金来源。(10)沈建敏与郑某2短信聊天截图共12页证明被害人郑某2向被告人沈建敏追款情况，证明双方有经济纠纷。(11)沈建敏与许某短信聊天截图共22页证明被害人许某向被告人沈建敏追款情况，证明双方有经济纠纷，并提到李某1、李宛平。(12)沈建敏与郑某3短信聊天截图共9页证明被害人郑某3向被告人沈建敏追款情况，证明双方有经济纠纷，并提到李某1、李宛平。(13)中国建设银行河南油田支行证明证明李某1是我单位员工，但不是行长。我单位不存在高息存款一事。(14)南阳市不动产登记中心查询证明证明沈建敏、谢佳利、谢某2均无产权登记。(15)情况说明一份证明梅溪分局民警张世涛、李东坡到郑州市房管局、郑州市不动产管理局查询沈建敏在郑州未购置房产。(16)中国农业银行业务凭证证明郑某3女儿郑一丹2015年给沈建敏3.5万元，打了5万元欠条，2016年到期现金支付利息1.5万元。2017年找沈要钱，2017年10月27日沈建敏给其转账5万元。印证郑一丹陈述。(17)中国农业银行交易明细证明许某2017年2月28日取现金14万元，印证被害人的陈述。(18)中国邮政银行实名证件査账号卡号证明沈建敏于2011年6月5日开户(卡号62×××05)账户余额133.46；2015年3月5日开户(卡号62×××26)账户余额23.21；2017年11月5日开户(账号62×××31)账户余额10.51(19)中国农业银行账号及交易明细查询证明沈建敏2011年9月19日在农业银行开户(账号62×××17)余额61.39，其中2015年3月3日存入现金6万元，印证被害人郑某3陈述2015年3月3日给其12万元。2016年12月27日存入现金4万元，印证郑某3陈述2016年10月26日给其5万元。2017年3月1日分两次存入8万元，印证许书霞陈述2017年2月28日给沈建敏现金14万元的陈述。2017年10月27日转账郑一丹5万元，印证郑一丹的陈述。(20)中国邮政银行账户交易明细证明沈建敏卡号(62×××26)于2015年3月5日存入现金5万元，印证郑某32015年3月3日给其12万元。(21)中国建设银行南阳分行活期个人存款明细査询证明郑某32015年3月2日取现金5万元，3月3日取现金6万元。印证被害人郑某3陈述。(22)情况说明一份证明书证借条无法做技术鉴定(23)情况说明一份证明谢某2拒不提供沈建敏女儿联系方式，无法取得谢佳利证言。(24)沈建敏被抓当天与被害人视频资料整理证明沈建敏被被害人找到当天，承认钱的事，并说到她们想协商协商，经公不知道。侧面证实了其拿被害人钱的事实。2被害人陈述(1)被害人郑某2陈述：我和沈建敏以前就认识，我们以前在一个院住，是邻居也是朋友，沈建敏说他三哥李某1是南阳市官庄油田建设银行行长，并以该银行内部高息储蓄为名诈骗我13.8万元。2013年9月沈建敏给我说她三哥李某1是南阳市官庄油田建设银行的行长，现在建设银行内部有高息储蓄活动，一年一万利息是两千元，让我把钱放在李某1所在的建设银行行里使利息，我当时没多想，于是在2013年9月27日上午我到沈建敏家中把8000元现金交给沈建敏，年息是2角。过了两天沈建敏在家中将以“李某1”的名义签写的1万元收条给我，给我之后到2014年9月27日到期后我又到沈建敏家添了6000元钱和原来的1万元收条交给沈建敏，大概过了两三天沈建敏给我一张以李某1名义签写的2万元收条。2015年9月份我再次找沈建敏存钱时，沈建敏说现在年息涨为3角，于是我又添了8000元现金和原来的2万元收条给沈建敏过了两三天沈建敏给我一张以李某1名义签写的4万元收条。到2016年9月到期后我又续存了9000元，并将之前的收条给沈建敏，两三天后沈建敏将一张以李某1名义签写的7万元收条给我。到2017年9月到期后我没续钱，把之前的7万元收条给沈建敏，过了两三天后，沈建敏给我一张以李某1名义签写的10万元收条，落款时问是2017年10月1日。在此期间我没有见过李某1本人，2016年10月22日我在沈建敏家中给7000元现金两天后沈建敏将以“李某1”的名义签写的1万元收条给我，到期后我又存了11000元和原来的1万元收条给沈建敏，两三天后沈建敏给我以“李某1”的名义签写的3万元收条给我，落款时间是2017年10月26日。过了大概一个月也就是2016年11月23日，我又在沈建敏家中给沈建敏2.1万元，给了之后沈建敏将以“李某1”的名义签写的收条给我，这次到期后我又添了1.9万元现金将之前的收条给沈建敏，沈建敏又给我换了一张7万元的收条，落款时间是2017年11月25日。2017年4月15日我又在沈建敏家中交了4.2万元，两天后沈建敏将以“李某1”的名义签写的6万元借条给我，落款时间是2017年4月17日。2017年11月23日我在家中给沈建敏7千元，又过了两天沈建敏将以“李某1”的名义签写的1万元的借条给我了。2018年4月份，我向沈建敏要钱，想把2017年4月15日放的钱拿出来，沈建敏给我说给李某1说了，李某1在安排，过几个月后，给沈建敏打电话，沈建敏一直说在安排中。后我们到官庄油田建设银行找到李某1，李某1说不认识沈建敏，也没收过沈建敏的钱，收条也不是他写的。再找沈建敏，就找不住了，电话也不接了。我给沈建敏的钱都是平时平时打工攒下来的，都是现金放在家里，给沈建敏的钱我都是在家里拿的现金直接给她的，现在没有依据，2018年11月份之前，沈建敏和我们电话还能联系上也能见到面，她只是以各种理由推诿我们，说正想办法还我们的钱，到2018年12月份，沈建敏就躲起来了。上她家也找不到她，她的手机号码虽然没换，但给她打电话一直不接，给她发短信也不回，彻底联系不上了。许某分两次支付给沈建敏共计21万元，给钱时我在场，许某在文化路中心市场中意店，第一次给了沈建敏14万元，第二次给沈建敏7万元。2017年7月份左右，沈建敏找到我，说她准备在光武路煤炭公司家属院买套房子，全款23万元，先交15万元，钱不够，想问我借点钱，我给沈建敏借了1万元，2017年10月份我问沈建敏要钱，只还我5000元，没有借条也没别人在场，沈建敏以其丈夫住院的名义借许某1万元，当时给钱的时候我在场。(2)被害人闫某陈述：在建设东路与独山大道交叉口向东100米路南东宛小区认识沈建敏，认识后我们两人也就成朋友了，到2016年沈建敏给我说她三哥李某1是南阳市官庄油田建设银行的行长，现在建设银行内部有高息储蓄活动，一年一万利息是三千元，让我把钱放在李某1所在的建设银行行里使利息，我当时在犹豫一直没存钱，直到2017年4月15日我在文化路中心市场中意店内给沈建敏3.5万元现金。过了两天沈建敏在建设东路东宛小区将以“李某1”的名义签写的5万元借条给我。大概过了两三月后，我又在建设路东宛小区又给沈建敏3.5万元现金，过了两天沈建敏在建设路东宛小区将以“李某1”的名义签写的10万元借条给我，我把之前签写的5万元借条给沈建敏，这次给我借条落款时间是2017年4月17日。之后到2017年10月23日我又在建设路东宛小区给沈建敏3.5万元现金，过了两天沈建敏给我一张以李某1名义签写的5万元借条给我。过了大概六七天我又在建设路东宛小区给沈建敏3.5万元现金，过了两天沈建敏在建设路东宛小区将以“李某1”的名义签写的10万元借条给我，我把之前签写的5万元借条给沈建敏，这次给我借条落款时间是2017年10月26日。等到2018年3月初，我给沈建敏说想把之前存的钱拿出来。沈建敏说可以，说完后我就开始等，等了几个月后沈建敏也没有把钱给我，我就去沈建敏家中找她，沈建敏说李某1在安排中。到后来我表妹郑某3去油田找李某1，李某1说不认识沈建敏，也没有收过沈建敏的钱，借条也不是他写的。我一共给了沈建敏14万元现金，第一次是在文化路中心市场中意店内给的，剩下的都是在建设路与独山大道东宛小区给的。随后我表妹郑某3等人过来报案，我当时未在南阳直到今天我才过来报案。在找不到沈建敏后，郑某3去官庄油田建设银行发李某1是大堂经理不是行长，回来就和我说了，我和郑某2、郑某3，许书霞四人一起去官庄油田建设银行找李某1，李某1不承认借条是他打的，也不认识沈建敏，我没有直接把钱给李某1，也没见过李某1。我把钱给沈建敏，沈建敏并未给我建设银行储蓄单，过几天沈建敏拿来一份李某1签名的储蓄单，沈建敏说的李某1和我们去建设银行找的李某1是一个人。我先后四次给沈建敏现金，每次给她3.5万元，第一次给她钱时除了我和沈建敏，还有郑某3、许某在场，后来三次都是只有我和沈建敏在场，我给她的钱，没有其他人在场，我每次给沈建敏的现金都是我先从银行取出来后交给她的，我会提供取款记录的。我是从2018年5月份要装修房子开始催沈建敏让她还钱，直到2018年11月份之前，沈建敏和我们电话还能联系，也能见到面，她只是以各种理由推诿我们，说正在想办法还我们钱。到2018年12月份，沈建敏就躲起来了，上她家也找不到她，她的手机号码虽然没换，但给她打电话一直不接，给她发短信她也不回，彻底联系不上了。宛平叫李宛平，是李某1的亲妹妹，沈建敏说李宛平在南阳天山路建设银行工作，这是沈建敏说的，我不知道真假。我们几个没见过李宛平，也没有她的联系方式，也没有联系过。(3)被害人许某陈述：2015年五六月份我是通过郑某2在中意店认识沈建敏，认识后我们两人也就成朋友了，到2016年七月份沈建敏给我说她三哥李某1是南阳市官庄油田建设银行的行长，现在建设银行内部有高息储蓄活动，一年一万利息是三千元，让我把钱放在李某1所在的建设银行行里使利息，我当时在犹豫一直没存钱，直到2017年2月28日我在文化路中心市场中意店内给沈建敏14万元现金，过了两天沈建敏在我店内将以“李某1”的名义签写的20万元借条给我，落款时间是2017年3月1日。给我之后到2017年11月26日我又在文化路中意店给沈建敏7万元现金，过了一天沈建敏给我一张以李某1名义签写的10万元借条给我。等到2018年1月初，我给沈建敏说想把之前存的钱拿出来，沈建敏说给李某1说了，李某1在安排，说完后我就开始等，过了几个月后我给沈建敏打电话，沈建敏一直说李某1在安排中。到后来我们去油田找李某1，李某1说不认识沈建敏，也没有收过沈建敏的钱，借条也不是他写的。随后我又回头找沈建敏，找不住沈建敏，现在打电话沈建敏也不接。我现有沈建敏出具的借条2张，合计数额共30万元，我实际先后给沈建敏共21万现金。我都是在文化路中心市场中意店给沈建敏的现金。我当时给沈建敏现金的时候郑某2在场，沈建敏给我的收条原件在我手里。我两次给沈建敏现金，第一次是给她14万元，第二次给她7万元，这两次给沈建敏钱时除了我和沈建敏，郑某2两次都在场，别的没有其他人在场。第一次给沈建敏的14万元，是我在农业银行取的钱，有取款记录。第二次给沈建敏的7万元钱，是我和丈夫攒下来的工资，都是现金。我是从2017年12月份开始催沈建敏让她还钱，直到2018年11月份之前，沈建敏和我们电话还能联系，也能见到面，她只是以各种理由推诿我们，说正在想办法还我们钱。到2018年12月份，沈建敏就躲起来了，上她家也找不到她，她的手机号码虽然没换，但给她打电话一直不接，给她发短信她也不回，彻底联系不上了。宛平叫李宛平，是李某1的亲妹妺，沈建敏说李宛平在南阳天山路建设银行工作，这是沈建敏说的，我不知道真假。我们几个没见过李宛平，也没有她的联系方式，也没有联系过。2018年3月23日，沈建敏到十三中对面我上班的中意商贸店，说她丈夫生病在重庆一家医院住院，病情严重需要钱，想问我借1万元钱，我给沈建敏说给她转借点。2018年3月25日，沈建敏给我联系借钱的事情，我想有个见证人，我就让郑某2也到场，我和郑某2在文化路与新华路交叉口农业银行自动取款机上取了5000元，加上我屋里的钱共1万元。在中心市场与文化路交叉ロ，当着郑某2的面给了沈建敏1万元。当时没打借条，我问沈建敏要过钱，但是她一直推着没给。(4)被害人郑某3陈述：沈建敏说她三哥李某1是南阳市官庄油田建设银行行长，并以该银行内部高息储蓄为名诈骗我共计5.3万元。2015年春，沈建敏给我说她三哥李某1是南阳市官庄油田建设银行的行长，现在建设银行内部有高息储蓄活动，一年一万利息是三千元，让我把钱放在李某1所在的建设银行行里使利息。我给沈建敏现金一共17万元，收到利息一共6.6万元。我是在2015年10月26日上午在沈建敏家中给了她5万元现金，沈建敏当时就从这5万元中把一年的利息1.5万元退给我，她实际收取了3.5万元，11月3日沈建敏给我一张签名为李某1的5万元收条。2016年3月3日，我在建设东路天冠小区家中又给了沈建敏12万元现金，沈建敏从这12万元中退给我一年利息3.6万元，把剩下的8.4万元现金拿走了，过几天后沈建敏给我一张签名为李某1的12万元借条。我给沈建敏的钱，沈建敏每年给我支付利息后借条就更换一次。我2015年给她5万元现金，这5万元她给我支付了两年利息，每年1.5万元，支付了两次，所以收条更换了两次，现在收条时间就变成2017年10月26日了。我给沈建敏的12万元时间是2016年3月3日，沈建敏当时就给我了一年利息3.6万元，所以借条时间写的2017年3月1日。我是2015年3月3日给沈建敏12万元，2015年10月26日给沈建敏5万元。我记错时间了，付款的时间离现在比较久，我记错了，把2015年说成2016年了，今天我把自己的银行流水打出来了，确定时间是2015年3月3日。我这12万元收了两年的利息，这12万元每年利息按30％计算，是3.6万元，沈建敏每年付息后就会更换收条，这12万元在我手里的收条时间写的是2017年3月1日，我是收了两年的利息共计7.2万元。我给沈建敏这5万元收了两年的利息，这5万元每年利息按30％计算是1.5万元，共收取了3万元的利息。我给沈建敏现金共计17万元，收了两年的利息，利息共计10.2万元。我给沈建敏现金共计17万元，收了两年的利息，利息共计10.2万元。我支付给沈建敏十二万元那次，当时是在我家，我妈吕广兰在场，知道这事。支付给沈建敏5万元现金那次，当时只有我和沈建敏在场，没有其他人在场。我给沈建敏的十ニ万元中，其中有十ー万元钱是我从建设银行取的钱，是2015年3月2日取款5万元，3月3日取款6万元(有银行流水证明)，另外1万元是在店里拿的现金。我当时开店往外批发烤鸭饼，店里经常有现金。我给沈建敏的5万元现金，是我做生意在店里取的现金。2018年10月份之前，沈建敏还能和我们见面，只是以各种理由推诿我们，到2018年11月份，沈建敏就躲起来了，上她家也找不到她，她的手机号码一直没换但给她打电话一直不接，给她发短信她也不回，彻底联系不上了。宛平叫李宛平，是李某1的亲妹妹，沈建敏说李宛平在南阳天山路建设银行工作，这是沈建敏说的，我不知道真假。我们几个没见过李宛平，也没有她的联系方式，也没有联系过。3、证人证言(1)证人李某1证言：2018年11月1日上午，是三个女的一个男的;第二次是1月21日这次是四个女的。他们第一次来是直接到我们单位找到我并且拿出来一个借条，上面是签的我的名字，后来我看了以后不是我签的的字，并且都没有我借款这回事儿，我说让他们要么去南阳报警去要么去法院起诉去，然后他们都走了。2018年11月21日上午四个女人又来问这个事情了，当时我还报警了。我都不认识，一个也没有见过。我不认识沈建敏，建设银行河南油田支行没有年息百分之20-30的储蓄活动，建设银行里就我一个叫李某1，我亲妹子是叫李宛平，李宛平，50多岁了，在南阳市人民银行家属院，电话138××××7898，我不知道李宛平认不认识沈建敏。我不认识郑某2，郑某3，许某，闫某，我没有借过她们钱，没有这回事。(2)证人李某2证言：我1980年开始在南阳市建设银行上班，2003年因身体不好买断后一直在家。我不认识沈建敏，李某1是我哥哥，我们平常也不常联系，前段时间你们联系我后我给李某1打电话，问李某1认识不认识沈建敏，李某1说也不认识。李某1在河南油田建设银行上班，李某1没有担任过银行行长职务，不清楚李某1是否以建设银行河南油田支行有年息20％-30％的储蓄活动和从沈建敏处借过郑某2、郑某3、闫某、许某的钱。我不认识认识郑某2、郑某3、闫某、许某，我看了沈建敏户籍照片及现在生活照片，照片中的女子我不认识。(3)证人沈某证言：沈建敏是我亲姐，她告诉我平时在中州路与永安路附近穿肉串，具体是个饭店还是地摊不知道，我也不知道她说的是真的假的。收入情况我听沈建敏说她的收入大概每个月一、二千元，我不知道她说的真的假的，但是我知道最近几个月她向我们母亲拿钱，前后拿走几万元钱，把我们母亲攒的钱都拿走了，她没有什么资产，住的房子是租赁的，前段时间她说买房子向家里人借钱，后来才知道她根本没买房子，房子是租的。没听说沈建敏有什么投资，她就没什么钱，平时有事都是她向家里人借钱用。(4)证人谢某1证言：沈建敏是我弟谢某2的妻子，沈建敏以前是柴油机厂的工人，后来不上班了，我不清楚这几年沈建敏做什么工作，我是去年才知道沈建敏高息借钱的事，我不清楚沈建敏借钱干什么用，我弟谢某2也不知道借钱的事，也不知道沈建敏干什么用了，沈建敏还以买房子的名义，问我们亲戚借钱，她买的房子我弟住着，房东说不是买的，让我弟谢某2搬走了。(5)证人李某3证言：证实其认识沈建敏，不知道沈建敏为何将其电话号在其手机上备注为宛生哥，自己不认识被害人，有个叫小然的女子找到他说沈建敏欠钱跑了，才知道沈建敏与小然有经济往来。(6)证人郑某1证言：2017年10月27日沈建敏转到我农业银行卡(卡号62×××97)5万元是沈建敏还我的钱。我通过我母亲郑某3认识沈建敏，2015年6月份我母亲给我说过沈建敏哥是油田建设银行行长，油田建设银行有高息储蓄活动，2015年9月份，我通过我母亲郑某3联系沈建敏想放钱到建设银行，沈建敏同意，我拿3.5万元在新华路新华书店附近给沈建敏，沈建敏说我三哥在油田不在南阳，现在打不成借条，借条打后给我母亲郑某3。随后没多长时间，我母亲郑某3说沈建敏将借条送给她了。当时借条对我母亲郑某3打的。2016年到期，现金支付我利息1.5万元，2017年10月份，我问沈建敏要钱，2017年10月27日，沈建敏给我农业银行卡转账5万元，借条我母亲给沈建敏了。(7)证人谢某2证言：我与沈建敏是夫妻关系，但现在名存实亡。我在外面打工挣钱，沈建敏没有工作，我长期在外，不知道沈建敏是否购买财产我也不清楚沈建敏是否投资。2018年10月份小然来找我，要找沈建敏，我问啥事，小然不说，随后小然的表嫂子说沈建敏从他们处拿过钱，我才知道，我气哭了。我当时找不到沈建敏，外面欠账的人找我，我找不到沈建敏，也联系不上她。我和郑某2等人起到铁西派出所报过案。2017年3月1日沈建敏在农业银行存款8万元，钱是哪来的我不清楚，我基本上是月月打的钱。2015年3月3日在邮政银行储蓄卡上存款4999元，在农业银行卡上存款6万元，这些钱哪来的我不清楚，沈建敏没有买房，家庭开支及子女上学都是我挣的钱。上述证据，经庭审出示、质证，能互相印证，本院予以认定。本院认为，被告人沈建敏以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，借可以在银行有高息存款，先后骗取四名被害人现金60.7万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人沈建敏犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人沈建敏庭审中辩称既没有向四被害人借款，也没有给四被害人出具借条等手续，经查，被告人沈建敏以在银行可以存到高息为诱饵取得四被害人的信任，先后在不同时间、地点，以现金形式收取被害人现金，沈建敏收到现金后并未当场出具收据，而是随后以李某1名义向被害人出具借条、收条等书面手续。四被害人的陈述、四被害人与沈建敏短信聊天记录、银行流水、证人证言相互印证，能够形成完整的证据链条，证实被告人沈建敏骗取四被害人钱财的事实，并完全可以排除合理怀疑，故被告人沈建敏庭审中的辩解理由与本院查明事实不符，本院不予采信。被告人沈建敏主观上有非法占有他人财物的目的，长时间以高息储蓄为由骗取他人钱财，客观上也实施了骗取四被害人财产的行为，因此，被告人沈建敏的行为符合诈骗罪的构成要件。被告人沈建敏对被害人的损失不仅不及时某，庭审中经法庭多次向其解释相关法律规定，拒不认罪，应从重处罚。辩护人辩称被告人沈建敏犯诈骗罪的事实不清、证据不足的辩护意见与本院查明事实不符，本院不予采纳。综合考虑被告人沈建敏的犯罪性质、犯罪手段、犯罪数额、造成的被害人损失、认罪态度、社会危害性等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人沈建敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。刑期自2019年7月2日至2031年7月1日止。罚金人民币100000元限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人沈建敏退赔被害人郑本然损失人民币13.8万元，退赔被害人闫春兰损失人民币14万元，退赔被害人许书震损失人民币21万元，退赔被害人郑本云损失人民币11.9万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向南阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  杨相全审判员  王丽飞审判员  张 涛二〇二〇年八月十日书记员  马 鑫