湖北省当阳市人民法院刑 事 判 决 书（2019）鄂0582刑初224号公诉机关当阳市人民检察院。被告人汪彩玲，女，1995年8月13日出生于福建省泉州市安溪县，汉族，初中文化，住福建省泉州市安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于宜昌市第一看守所。辩护人闫红兵，湖北弘发律师事务所律师。被告人张贵连，女，1984年10月20日出生于江西省上饶市鄱阳县，汉族，初中文化，住江西省上饶市鄱阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于宜昌市第一看守所。被告人章志聪，男，1993年9月3日出生于福建省泉州市永春县，汉族，初中文化，住福建省泉州市永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于当阳市看守所。辩护人曹鹏飞，湖北弘发律师事务所律师。被告人汪志霞，女，1994年6月8日出生于福建省泉州市安溪县，汉族，初中文化，住福建省泉州市安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年2月22日被监视居住。被告人张晓连，女，1988年6月19日出生于江西省上饶市鄱阳县，汉族，小学文化，住江西省上饶市鄱阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于宜昌市第一看守所。被告人章建林，男，1990年11月29日出生于福建省泉州市永春县，汉族，初中文化，住福建省泉州市永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年1月31日被刑事拘留，同年3月6日被逮捕，现羁押于当阳市看守所。被告人程红霞，女，1985年9月15日出生于江西省上饶市鄱阳县，汉族，初中文化，住江西省上饶市鄱阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕，现羁押于宜昌市第一看守所。被告人吴奕清，男，1994年8月4日出生于福建省泉州市永春县，汉族，初中文化，住福建省泉州市永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年11月7日被抓获，次日被刑事拘留，同年12月14日被逮捕，2019年11月6日被取保候审。当阳市人民检察院以当检公诉刑诉（2019）206号起诉书指控被告人汪彩玲、张贵连犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人章志聪、汪志霞、张晓连、章建林、程红霞、吴奕清犯诈骗罪，于2019年6月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年7月19日、11月22日二次公开开庭审理了本案。当阳市人民检察院指派检察员李仁清出庭支持公诉，上列八被告人、二辩护人到庭参加了诉讼。审理期间，公诉机关于2019年9月28日、2020年1月28日二次建议本院延期审理，2月28日建议恢复审理；因疫情本院于2020年2月29日裁定本案中止审理，5月25日恢复审理。经合议庭评议、审判委员会讨论决定，本案现已审理终结。当阳市人民检察院指控：一、诈骗罪。2017年10月至2018年11月，被告人汪彩玲在当阳市等地先后雇请被告人张贵连、章志聪、汪志霞、张晓连、程红霞、章建林、吴奕清等人冒充“平安普惠贷款公司”员工，通过拨打电话、QQ联系被害人，谎称可办理贷款，并制作虚假银行流水查询单及银行放款通知书，以缴纳“保险金”等为借口，诱使被害人汇款至指定账户，后进行分赃。以此手段，汪彩玲诈骗319.8万元，个人实得196万余元；张贵连诈骗219.1万元，个人实得5万余元；章志聪诈骗203.2万元，个人实得13万余元；汪志霞诈骗209.3万元，个人实得5万余元；张晓连诈骗152.8万元，个人实得5万余元；章建林诈骗112.8万元，个人实得1万余元；程红霞诈骗106.2万元，个人实得1万余元；吴奕清诈骗8.2万元，个人实得3100元。八被告人的行为已构成诈骗罪。其中吴奕清诈骗数额巨大，其他七被告人诈骗数额特别巨大。二、妨害信用卡管理罪。2017年12月至2018年4月，被告人汪彩玲从被告人张贵连处以低价购买银行卡后加价出售的方式，交易银行卡110张以上，金额22.6万余元。汪彩玲、张贵连的行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关当庭出示、宣读了物证、书证、电子数据、证人证言、被告人供述等相关证据，提请依法追究八被告人的刑事责任。被告人汪彩玲对指控的事实经过及罪名无异议，辩称诈骗罪中指控的个人违法所得过高，妨害信用卡管理罪中的涉案金额有一部分属张贵连借款，不应认定。请求从轻处罚。其辩护人辩称：1.公诉机关指控的诈骗罪中，有一半以上的涉案金额未核实被害人，虽电子账目反映了该部分金额的银行交易流水，但银行卡不是汪彩玲占有和控制，不排除专业洗钱人给他人使用的可能，且无同案被告人关于对该部分金额电话联系、业绩提成的供述，故将银行卡上的全部金额指控为汪彩玲的犯罪数额缺乏事实依据，涉案金额应予核减。2.指控的妨害信用卡管理罪中，汪彩玲及同案人张贵连均当庭陈述银行卡反映的交易额中，有一半以上属个人借款，不排除该事实客观存在，故应按有利于被告人的原则，涉案金额亦应扣减。3.汪彩玲因诈骗接受调查时主动交待了公安机关尚未掌握的妨害信用卡管理的犯罪事实，对妨害信用卡管理罪应认定自首。4.系初犯，认罪态度好。建议法庭对其从轻或减轻处罚。被告人张贵连对指控的事实经过及罪名无异议，辩称妨害信用卡管理罪中有十万余元是找汪彩玲的借款，不属犯罪金额；家中小孩需要照顾，请求从轻处罚。被告人章志聪对指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称指控的个人所得过高；系受邀约参与，未提供作案工具，应为从犯；愿以扣押款退赃，请求从轻处罚。其辩护人辩称：1.公诉机关指控的犯罪金额是基于被告人参与的所有时间段来认定的，章志聪等被告人均系受汪彩玲雇请从事诈骗，他们之间并无共同犯罪故意，各人的分工也不同，所得报酬、比例也不同，所产生的犯罪金额也不同，各被告人具体实施的诈骗金额是多少并未查清，故指控章志聪的犯罪金额及个人所得过高。2.章志聪在共同犯罪中属从犯，愿意退赃和接受罚金刑，应减轻处罚。被告人汪志霞对指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称指控的诈骗金额及个人所得过高；有年幼子女要照顾，请求从轻处罚。被告人张晓连对指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称指控的诈骗金额及个人所得过高，个人实得只有2万余元。被告人章建林对指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称指控的诈骗金额及个人所得过高。被告人程红霞对指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称指控的诈骗金额及个人所得过高；已退赃2万元，请求从轻处罚。被告人吴奕清对指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称指控的诈骗金额及个人所得过高。经审理查明：一、诈骗罪2017年10月至2018年11月，被告人汪彩玲在湖北省当阳市等地先后雇请被告人张贵连、章志聪、汪志霞、张晓连、程红霞、章建林、吴奕清等人冒充“平安普惠贷款公司”员工实施电信诈骗活动。张贵连、章志聪、汪志霞、张晓连、程红霞、章建林、吴奕清等人通过电话、QQ与被害人联系，谎称能够帮助被害人办理贷款，欺骗被害人签订贷款合同。汪彩玲等人制作虚假银行流水查询单及银行放款通知书，以贷款需缴纳“保险金”及刷银行“流水”为借口，要求被害人汇款至指定账户，汪彩玲再联系他人将钱取出分赃。取款者提12%，余款打电话人员提10%，电脑操作人员提20%，汪彩玲得70%。其中，汪彩玲诈骗160.8701万元，个人实得99.15万余元；张贵连参与诈骗135.171万元，个人实得5万余元；章志聪参与诈骗119.2701万元，个人实得13万余元；汪志霞参与诈骗126.7701万元，个人实得5万余元；张晓连参与诈骗83.7201万元，个人实得5万余元；章建林参与诈骗60.0201万元，个人实得1万余元；程红霞参与诈骗75.15万元，个人实得1万余元；吴奕清参与诈骗6.80万元，个人实得3100元。分述如下：1.2017年10月至2018年4月，被告人汪彩玲雇请人员以贷款为由诈骗被害人付某等25人共19万元，以及张某1、柳某等6人6.8万元。郑清顺（已判刑）负责从银行取款，提12%，余款由汪彩玲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%，汪彩玲得70%。2.2018年7月8日至29日，被告人汪彩玲租用当阳市玉泉办事处玉泉村二组112号谢某2房屋，雇请被告人张贵连、章志聪、汪志霞、王某4（另案处理）实施电信诈骗。张贵连邀约被告人程红霞及张某2（另案处理）加入。张贵连、程红霞及张某2负责拨打被害人电话，章志聪、汪志霞、王某4负责操作电话，诈骗被害人王某1等37人共31.90万元。取款者扣除12%，余款由汪彩玲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%，张贵连在张某2、程红霞业绩上提取3%，张某2、程红霞实得7%。3.2018年8月3日至11日，被告人汪彩玲租用谢某2房屋实施诈骗，被告人张贵连、程红霞、张某2负责拨打被害人电话，被告人章志聪、汪志霞负责操作电脑，诈骗被害人喻某等24人共19.55万元。取款者扣除12%，余款由汪彩玲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%，张贵连在程红霞、张某2业绩上提取3%，张某2、程红霞实得7%。4.2018年8月26日至9月6日，被告人汪彩玲租用谢颖秋房屋和王店镇木店村九组168号李华房屋实施诈骗。被告人张贵连邀约被告人张晓连及张某3、胡某（二人另案处理）加入，被告人张贵连、程红霞、张晓连负责拨打电话，被告人章志聪、汪志霞负责操作电脑，诈骗被害人凯某等25人共16.90万元。取款者扣除12%，余款由汪彩玲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%，张贵连在程红霞业绩上提成3%，程红霞实得7%。张某2、张某3、胡某三人包揽打电话和操作电脑流程，得到30%提成，张贵连提取张某2、张某3、胡某业绩的8%，张某2、张某3、胡某得22%。5.2018年10月1日至29日，被告人汪彩玲租用谢某2房屋实施诈骗，被告人章志聪邀约被告人章建林及康某、王某5、王某6（三人另案处理）加入，被告人张贵连、张晓连、章建林及张某2、康某负责拨打电话，被告人章志聪、汪志霞、王某5、王某6负责操作电脑，诈骗被害人谢某1等50人共59.9201万元。取款者扣除12%，余款由汪彩玲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%，张贵连提取张某2业绩的2%，张某2得8%。章志聪提取章建林、康某、王某5、王某6业绩的10%至15%。6.2018年11月4日至7日，被告人汪彩玲租用谢某2房屋雇请人员实施诈骗。被告人章志聪邀约被告人吴奕清加入，被告人张贵连、程红霞、张晓连负责拨打电话，被告人章志聪、吴奕清负责操作电脑，诈骗被害人刘某1等6人共6.80万元。取款者扣除12%，余款由汪彩玲分别给打电话人员和操作电脑人员10%和20%，张贵连提取程红霞的“业绩”2%，程红霞得8%。二、妨害信用卡管理罪2017年12月至2018年4月，被告人汪彩玲从被告人张贵连处以每张1600元至2000元的价格购买银行卡，之后以每张3800元至4000元价格转售给他人。汪彩玲与张贵连交易三十多笔，交易银行卡数量110张以上，金额22.6万余元。同时查明：1、被告人汪志霞于2019年2月15日主动向公安机关投案，如实供述了其犯罪事实。汪志霞现有二个年幼子女抚养，另怀有身孕。2、被告人程红霞在侦查阶段，如实交待了同案人的犯罪事实。3、各被告人到案后，公安机关已扣押汪彩玲现金7000元、章志聪现金9000元、程红霞现金1400元、张晓连现金2000元、张贵连现金1200元、吴奕清现金1100元。程红霞于2019年5月9日已退缴赃款20000元。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.物证、书证现场及扣押物品照片、扣押清单、暂扣款票据，证明扣押的银行卡、手机、电话卡号、电脑、轿车、话术资料、客户电话清单、王某7的行驶证、现金等及物证实物情况。其中扣押汪彩玲现金7000元、章志聪现金9000元、程红霞现金1400元、张晓连现金2000元、张贵连现金1200元、吴奕清现金1100元，程红霞在公安机关已退赃20000元；物证包括手机34部，U盘17个，移动电话卡43张，笔记本电脑6台，华为上网宝17台，上网流量卡24张，别克车1辆，硬盘1个，打印机1台。到案经过，证明汪志霞系主动投案，其他被告人系被抓获的情况。扣押清单、身份证复印件、邮政储蓄银行流水单，从汪彩玲华为手机、笔记本电脑中提取的洗钱银行卡号，及从电脑U盘中提取的QQ号码，证明被告人作案时采用的联系形式。汪彩玲、王某7、张贵连、张晓连、程红霞、章志聪、汪志霞、章建林等人的活动轨迹明细，证明被告人在宜昌等区域活动的时间。汪彩玲手机拍摄的账目图片，证明分钱情况。汪彩玲与章志聪的手机微信聊天记录截屏，证明章志聪2018年10月13日至同年11月7日期间参与诈骗、并由汪彩玲分得赃款的事实；汪彩玲与张贵连的手机微信聊天记录截屏，证明张贵连2018年10月13日至同年11月6日期间参与诈骗、由汪彩玲分得账款、在汪彩玲与张某2中间充当中间人的事实；汪彩玲与汪志霞的微信聊天记录截屏，证明汪志霞2018年10月13日至同年11月4日与汪彩玲有资金往来的事实。银行卡的收支明细表、交易明细、借款合同书复印件、聊天记录、转账记录、借贷合同、账单、通话记录、银行客户回单、短信记录、部分作案现场照片、方位图、公安机关的情况说明等，证明刘红于2018年9月3日被骗6000元，陈碧凤于2018年9月3日被骗23000元，姚师必2018年9月5日被骗3000元，张尔婷2018年4月12日被骗8000元，赖曼慧2018年1月27日被骗11000元，赖章伟被骗2000元，田俊浩2018年9月5日被骗3000元，柯圣地被骗4000元，吴秋芳2018年10月23日被骗10000元，庄晨晨2018年11月6日被骗取15000元，韩晶晶2018年8月7日被骗取5000元，于跃2017年11月27日与对方签订合同，涂明超2018年8月10日被骗取6000元，冼美琴2018年7月11日被骗取10000元，陆亚丰2018年10月20日被骗取10000元，刘利军2017年11月9日与对方签订借款合同，张某42018年7月25日、8月6日被骗取14000元，万丽萍2018年1月21日被骗取2000元，熊海焜2018年10月24日被骗取2000元，何爱琼2018年7月14日被骗取6000元，谢登峰2018年7月24日被骗取8000元，黄泯皓2018年9月3日被骗取11000元，潘增伟2018年10月23日被骗取20000元，杨茵茵2018年7月23日被骗取18000元，陈泽毅被骗取11000元，王君2018年7月25日被骗取2000元，付某被骗与对方签订合同的事实，张东梅2018年4月25日被骗取12000元，孙海霞2018年10月27日被骗取16000元，袁鹏2018年10月27日被骗9000元，甘振明2018年8月31被骗取5000元，许延聪被骗2000元，李玉芬2018年8月9日被骗9000元，曾辉与对方签订合同，洪晓静2018年7月12日-13日被骗取45000元，李业雄2018年10月13日被骗3000元，林二伟2017年12月2日被骗15000元，卢贵宁2018年7月13日被骗25000元，张成栋2018年10月24日至25日被骗66000元，张明敏2018年11月被骗取2000元，焦维军2018年10月10日被骗15000元，冯亮2018年8月6日被骗20020元，邓克松2018年10月20日被骗6000元，王永鑫被骗与对方签订借款合同，许凯2018年11月5日被骗28000元，刘庆浪2018年10月7日被骗15000元，罗小燕2018年10月18日被骗12000元，蒋利2018年8月30日被骗17000元。共48名被害人，均系以办理贷款的名义受骗转款。电脑中提取的QQ29×××12、QQ16×××28、QQ49×××55、QQ17×××90、QQ13×××52、QQ27×××12、QQ11×××42与汪彩玲手机QQ20×××70“皮皮虾”发送的被害人转账截图，证明案件中实施诈骗的QQ号及汪彩玲对上述QQ使用者起领导作用。汪彩玲作案用华为手机微信中深圳电话卡、他人银行卡、身份证等物的图片及查获的借贷合同、放款通知书、银行流水查询、诈骗术语、公民信息清单、借款合同等，证明汪彩玲等人利用他人身份、银行卡等进行诈骗的方式及存在大量公民信息的事实。诈骗明细表，证明172名被害人的身份信息、被骗时联系的QQ号、电话号码、被骗金额及时间。报警受案登记表、立案决定书等，证明被害人秦某、王某2、王某3、曾某、邱某、朱某、杨某等受骗后的报警情况。情况说明，证明汪彩玲使用华为手机上QQ20×××70昵称“皮皮虾”，聊天记录中显示汪彩玲2017年就开始从事电信诈骗活动。宾馆住宿登记表，证明汪彩玲于2017年9月1日用购买的李丹盈的身份信息通过携程软件在永春绿叶情山庄住宿的情况。“皮皮虾”聊天记录截屏，证明汪彩玲使用的135××××1545在2018年3月18日已在使用。从汪彩玲华为手机中提取的QQ聊天记录、短信内容和笔记本电脑QQ聊天记录中收集整理的银行卡号，证明汪彩玲诈骗被害人使用的银行卡号，汪志霞和汪彩玲分别指认了其中部分银行卡号。汪彩玲涉案总金额情况说明，认定诈骗金额1559701元。情况说明、福建省惠安县人民法院（2018）闽0521刑初688号刑事判决书等，证明汪彩玲系郑清顺诈骗作案的上线，认定汪彩玲诈骗王小凤、于某、李某、张某5、张某6、陈某、黄某、柳某8人。作案时间表,证明各被告人等在当阳作案的时间段。证明材料，证明汪志霞经其当地民政、村委会确认系低保户。借贷合同、转账记录、聊天记录等，证明被告人对王某2行骗，林强被骗11.2万元，朱艳红被骗1.2万元，白层层被骗1.7万元，黄思蕊被骗1.2万元。情况说明，证明汪彩玲涉嫌诈骗金额314.5万元（154.1+160.4）。违法所得193.7万余元。转账记录、情况说明，证明①章志聪违法所得122300元，其中汪彩玲转账给章志聪违法所得35100元（实际转40200元，扣除章建林1300元、王某5工资1500元、房费2000元等），汪彩玲给章志聪现金部分由汪志霞帮助存入银行转账给章志聪87200元，其中微信转68100元，支付宝转账19100元。（涉嫌诈骗金额12.23万÷0.2÷0.88=69.4万）。②章建林违法所得10000余元。汪彩玲给章建林的提成均为现金支付，章建林用现金找章志聪兑换微信转账5次1300+800+900+1000+6000=10000元，章建林留有少量现金。（涉嫌诈骗金额1万÷0.2÷0.88=5.6万）。③汪志霞违法所得5万元。汪彩玲称汪志霞违法所得6万元，汪志霞自称5万元，比照章志聪12万元，根据就低原则采信汪志霞违法所得5万元(涉嫌诈骗金额5万÷0.2÷0.88=28.4万)。④张贵连违法所得30.48万元，其中汪彩玲微信转账给张贵连86100元（2017.12-2018.4转账40800元，2018.7-2018.11转账45300元扣除程红霞5090元、张晓连7700元、张某213470元，为19040元），汪彩玲支付宝支付张贵连21.87万元，其中用华为手机支付宝转账给张贵连140210元。（2017.12-2018.4支付107590元。2018.7-2018.11支付32620元），用汪彩玲自己实名支付宝转账78490元（2017.12-2018.4）注：张贵连违法所得2017.12-2018.4金额为22.68万，2018.7-2018.11金额为77920元-26260=51660元。⑤张贵连微信转给程红霞违法所得5090元，130-135张贵连微信转给张晓连7700元，136-146张贵连微信转给张某2（另案处理）违法所得13470元。⑥张晓连、程红霞、张某2、吴奕清违法所得情况说明，张晓连5万，程红霞违法所得1万，吴奕清违法所得3100元。安溪县感德镇霞春村村民委员会出具的证明、医疗机构的超声检查报告单、户口簿复印件等，证明汪志霞的子女及处于孕期的情况。2.证人证言汪建全（汪彩玲父亲）的证言，证明汪彩玲与王某7的关系、汪彩玲等人在“开心驿站”的物品、汪彩玲行李箱中的两张他人身份证。毛耀珺（程红霞丈夫）的证言，证明程红霞单独或与张贵连、张晓连到当阳。罗晓平（玉泉村治保主任）的证言，证明汪彩玲等人租住谢某2房屋的事实及公安机关搜查的过程。李华（房东）的证言，证明其木店村9组168号的房屋被自称林小龙（王某7）的人租住，2018年8月下旬至9月上旬来住的人比较多。3.被害人陈述张明敏的陈述，证明其于2018年11月被以办理贷款需交手续费的名义骗走2000元。庄晨晨的陈述，证明其于2018年11月5日被以办理贷款需交保险费、刷银行流水的名义骗走15000元。袁鹏的陈述，证明其于2018年10月26日被以办理贷款需交保险费、刷银行流水的名义骗走9000元。孙海霞的陈述，证明其于2018年10月25日至27日被以办理贷款需交保险费、刷银行流水的的名义骗走16000元。张成栋的陈述，证明其于2018年10月24日被以办理贷款需缴纳保险的名义骗走66058元。吴秋芳的陈述，证明其于2018年10月23日被以办理贷款需缴纳保险的名义骗走10000元。熊海焜的陈述，证明其于2018年10月23日被以办理贷款需投保开户2000元的名义骗走2000元。许凯的陈述，证明其于2018年10月23日被以办理贷款需购买保险、刷流水为由骗走28000元。陆亚丰的陈述，证明其于2018年10月20日被以办理贷款需提高银行卡流水的名义骗走50000元。潘增伟的陈述，证明其于2018年10月20日被以办理贷款需购买保险、需提高银行卡流水、放款征信有问题的名义骗走60000元。邓克松的陈述，证明其于2018年10月20日被以办理贷款需购买保险、保证金为由骗走6000元。罗小燕的陈述，证明其于2018年10月17日被以办理贷款需购买保险、刷银行流水的名义骗走13000元。陈泽毅的陈述，证明其被以办理贷款需购买保险、刷银行流水的名义骗走11000元。石江波的陈述，证明其于2018年10月12日被以办理贷款需交开户费、刷银行流水的方式骗走15500元。李业雄的陈述，证明其于2018年10月12日被以办理贷款需买保险的名义骗走3000元。赖章伟的陈述，证明其于2018年10月10日被骗走2000元。焦维军的陈述，证明其于2018年10月10日被以办理贷款需交保证金、刷银行流水的名义骗走15000元。**鑫的陈述，证明其于2018年10月9日被以办理贷款需交保险金的名义骗走8000元。刘庆浪的陈述，证明其于2018年10月7日被以办理贷款需买保险、刷银行流水的名义骗走15000元。姚师必的陈述，证明其于2018年9月5日被以办理贷款需交保证金的名义骗走3000元。田俊浩的陈述，证明其于2018年9月5日被以办理贷款需买保险的名义骗走3000元。陈碧凤的陈述，证明其于2018年9月3日被以办理贷款需买保险、刷银行流水的名义骗走23000元。李明明的陈述，证明其于2018年9月3日被以办理贷款需交保证金、充银行流水的名义骗走9000元。黄泯皓的陈述，证明其于2018年9月2日被以办理贷款需交保证金、充银行流水的名义骗走9000元。刘红的陈述，证明其于2018年9月3日被以办理贷款需交保险、充银行流水的名义骗走6000元。许延聪的陈述，证明其于2018年9月2日被以办理贷款需买保险的名义骗走2000元。徐国旺的陈述，证明其于2019年9月2日被以办理贷款需投保开户的名义骗走3000元。蒋彪的陈述，证明其于2018年9月2日被以办理贷款需交保险费的名义骗走3000元。甘振明的陈述，证明其于2018年8月31日被以办理贷款需买保险为由骗走5000元。蒋利的陈述，证明其于2018年8月30日被以办理贷款需交银行验证金、刷银行流水的名义骗走17000元。涂明超的陈述，证明其于2018年8月10日被以办理贷款需交保险金、刷银行流水的名义骗走9000元。韩晶晶的陈述，证明其于2018年8月7日被以办理贷款需交保险金的名义骗走5000元。高海浪的陈述，证明其于2018年8月7日被以办理贷款需交保险金、刷银行流水的名义骗走9000元。李玉芬的陈述，证明其于2018年8月被以办理贷款需刷银行流水的名义骗走9000元。冯亮的陈述，证明其于2018年8月6日被以办理贷款需预存的名义骗走2000元。张某4的陈述，证明其于2018年8月5日被以办理贷款需交保证金的名义骗走14000元。许亚鑫的陈述，证明其于2018年7月27日被以办理贷款需买保险、刷银行流水的名义骗走5000元。文练华的陈述，证明其于2018年7月26日被以办理贷款需交预约金的名义骗走2000元。谢登峰的陈述，证明其于2018年7月被以办理贷款需交保险的名义骗走8000元。杨茵茵的陈述，证明其于2018年7月24日被以办理贷款需交保险、刷银行流水的名义骗走18000元。王君的陈述，证明其于2018年7月20日被以办理贷款需交保险为由骗走2000元。何爱琼的陈述，证明其被以办理贷款需交保险的名义骗走6000元。卢贵宁的陈述，证明其于2018年7月13日被以办理贷款需刷银行流水为由骗走25000元。冼美琴的陈述，证明其于2018年7月11日被以办理贷款需交保险金、刷银行流水的名义骗走20000元。洪晓静的陈述，证明其于2018年7月12日被以办理贷款需交担保费、提升贷款额度的名义骗走45000元。张东梅的陈述，证明其于2018年4月25日被以办理贷款需买保险、“洗流水”的名义骗走12000元。明方军的陈述，证明其于2018年4月13日被以办理贷款需支付关联账户资金的名义骗走5000元。张尔婷的陈述，证明其于2018年4月12日被以办理贷款需投保、刷银行流水的名义骗走8000元。付某的陈述，证明其于2018年4月4日被以办理贷款需预存保险、刷银行流水的名义骗走4000元。汪惠的陈述，证明其于2018年3月22日被以办理贷款需购买保险的名义骗走25000元。曾辉的陈述，证明其于2018年3月23日被以办理贷款需交保证金的名义骗走5000元。王小凤的陈述，证明其于2018年1月24日被以办理贷款需交账户费的名义骗走3000元。赖曼慧的陈述，证明其于2018年1月27日被以办理贷款需交保险金、刷银行流水的名义骗走11000元。万丽萍的陈述，证明其于2018年1月21日被以办理贷款需交保险、借款保障的名义骗走5000元。柯圣地的陈述，证明其于2017年12月10日被以办理贷款需交保险金、刷银行流水的名义骗走4000元。林二伟的陈述，证明其于2017年11月27日被以办理贷款需交保险金、验证金的名义骗走15000元。于跃的陈述，证明其于2017年11月28日被以办理贷款需交保险、刷银行流水的名义骗走4000元。刘利军的陈述，证明其于2017年11月7日被以办理贷款需交保险金、刷银行流水的名义骗走6000元。林强的陈述，证明其于2018年10月24日至26日被骗11.2万元，并提供了QQ聊天记录、转账记录截图。与银行流水一致。王某2的陈述，证明其于2018年9月3日被QQ号29×××12、昵称平安普惠-刘某2，诈骗2000元。与银行记录印证一致。陈洪竹的陈述，证明其于2018年9月5日被自称平安普惠工作人员诈骗5000元。与银行记录印证一致。秦某的陈述，证明其于2017年10月21日至22日被自称平安普惠的陈经理骗走15000元。与银行记录印证一致。张建国的陈述，证明其于2018年1月20日被QQ昵称平安普惠-刘某2以贷款为由骗走5100元。与银行记录印证一致。李沿伸的陈述，证明其于2018年4月13日接到陌生电话，被以贷款为由骗走5000元。与银行记录印证一致。何梅慧的陈述，证明2018年4月27日接到陌生电话自称平安普惠的QQ昵称平安普惠-刘某2，以贷款为由骗走7000元。其中4000元有银行记录印证一致。白层层的陈述，证明其于2018年9月2日至3日被以贷款为由骗走保险金3000元、银行流水6000元和8000元，共17000元。与银行记录印证一致。陈卫正的陈述，证明其于2018年10月7日被自称平安普惠的陈经理以贷款为由骗走10000元。与银行记录印证一致。杨某的陈述，证明于2018年10月8日被以贷款为由骗走保险2000元、银行流水3000元。与银行记录印证一致。朱培的陈述，证明其于2018年10月23日被自称平安普惠的刘某2以贷款为由骗走保险金5000元、银行流水10000元。李慧的陈述，证明其于2018年7月9日13时被自称平安普惠投资小额贷款公司的人以贷款为由骗走保险金4000元，户名范树成。与银行交易记录印证一致。王某3的陈述，证明2018年7月12日被QQ29×××12自称平安普惠刘某2以贷款为由骗走保险金1000元、银行流水3000元。对方户名王光祯。与银行交易记录印证一致。魏友的陈述，证明2018年7月9日被自称平安普惠的以贷款为由骗走保险金5000元（户名王光祯）、银行流水26000元（户名何静）。曾某的陈述，证明2018年7月25日被自称平安普惠的以贷款为由骗走保险金3000元、银行流水13000元。与银行交易记录印证一致。刘茹的陈述，证明2018年7月28日被自称平安普惠的客服加其QQ后，以贷款为由骗走保险金2000元、银行流水3000元。与银行交易记录印证一致。5.被告人的供述与辩解汪彩玲的供述：搜查的六台笔记本电脑、诺基亚手机、华为4G无线上网宝、32G优盘、天翼4G上网卡、移动电话SIM卡都是我购买的。购买二手电脑时，我要求老板把硬盘拆下来，其他工具是在福建省安溪县妇幼医院旁“星华手机电脑城”买的。购买没有实名登记的电话SIM卡老板不会卖，必须说暗号，直接问有没有这种没实名登记的电话卡，老板会说没有，必须说之前买过的，手机号码忘了，老板如果问谁介绍的，就必须回答“红白”，我的苹果手机里面存了这家老板的电话，我存的名字就是暗号“红白”两个字，这家店子有全国各个省市的无实名登记的电话号码。诺基亚手机是80元一台，华为4G无线上网宝是300元一台，天翼4G上网流量卡是五六十元一张，购买的是深圳移动电话卡，200元一张。我把这些诺基亚手机、充电的数据线、华为4G无线上网宝、还有一些天翼4G上网流量卡等都放在麻将机房间柜子顶上的一个纸箱盒里。我们搞电信诈骗，需要四个部门组成，首先有给我提供账号洗钱的，让客户把钱打到他们提供的账号上，他们再把钱取出来，再打给我指定的账号到我手里，还有专门提供客户信息资源的，还有提供手机电话卡的。我以前在网上认识一个女的，她是专门做洗钱生意的，我找她谈的是她每天给我提供一张卡，我每天固定给她800元，然后诈骗金额打入她提供的卡上后，她取出来，再拿百分之十三的提成，把剩下的打到我指定的卡上（这卡是我在网上200元一张购买的，指定的是那张被扣押的邮政储蓄的卡），然后我把钱取出来给员工发工资，如果这天没有骗到钱，我仍然要付800元钱给这个女的，如果这张卡被警察冻结了，我还是要付800元钱给这个女的，还要自己垫钱给员工发工资，后来我和这个女的合作了十多天后，她说没有银行卡了，就介绍了一个男的给我认识，也是同样的操作模式，只是这个男的提供的卡，每天要我付1000元租金，另外提成诈骗金额的百分之十四，我和这个男的一直合作到现在被抓。帮我打电话联系客户的是张贵连、程红霞、张晓连、张某2、章志聪、吴奕清六个人，张贵连、程红霞、张晓连、张某2是负责打电话联系客户，把需要贷款的客户做上记号，然后把我提供的QQ号码发给对方就可以了，我给她们按各自业绩的百分之十开的工资，因为程红霞和张某2是张贵连喊来的，张贵连在她们身上又拿了提成的，我把她们两个的工资给张贵连，张贵连扣了她们两个点，按的百分之八给的她们，张贵连还要我对她们说，是按百分之八开的工资，章志聪和吴奕清都是拿各自业绩的百分之二十，因为他们要操作电脑，用QQ和客户交流，交流完了还要和客户打核对电话，进行下一步操作，工作比较复杂也很关键。我包所有员工的吃住，还有回去来返的车某、飞机票，除去所有开支，我真正落到手里的钱也就诈骗金额的一半左右了。王某4在这里做了几天电脑做不好就回去了，汪志霞是来帮我们做饭的，张贵连带的两个人来操作不好电脑就回去了。2018年8月下旬的时候，张贵连、程红霞、张晓连、张某2还有张贵连找的两个女的一共六个人过来当阳后在度门寺附近一栋三层私房住过，由王某7开车把设备和人运过去的，张贵连、张晓连、程红霞留在被抓的地方继续原来的工作，给需要贷款的客户打电话，张某2、章志聪、汪志霞、还有张贵连新叫来的两个人和我们在三层楼房里做事。我给吴奕清讲要是只操作电脑QQ，就拿进账的百分之八，如果只操作电话，就拿进账的百分之十二，如果又操作电脑QQ又接电话，就可以拿百分之二十。工资是第二天结前一天的，11月7日给的吴奕清1100元，洗钱的上家还没有把5日、6日的进账转给我，是我自己垫付的。汪志霞和王某4是2018年7月份在程红霞、张某2、张贵连三个来了没几天就过来的，一段时间后章志聪就来了，汪志霞主要是帮忙做饭。张贵连、张某2、程红霞、张晓连四个人，张贵连赚的最多，因为她还抽取了张某2和程红霞的点数，10月份一起都是抽取的三个点，10月份以后都是抽取的两个点，他们有时候一天就好几千，有时候只有几百，有时候一分钱也没有，具体获利多少，我不记得了，每次结账后，我都把账单烧了，程红霞获利是最少的，其他三个人每个人都有好几万的获利，具体数额记不清了，因为程红霞2018年9月上旬回去后就没来了，11月4日才来，9月、10月生意比较好，她们技术比较成熟的时候，其他三个人都一直在这里做。我们内部分工打电话由张贵连负责，操作电脑由“阿超”负责，一些工作我只需要跟他们两个说就可以了。2018年10月份还来了四名男子，是章志聪叫来的，之前他说可以叫六七个人过来，组成一个团队，现在只过来三个人，组不了一个团队，所以我只有打电话，把江西的张贵连她们几个再叫过来，张贵连她们还没有来之前，我和章志聪就教他们三个男的学习怎么操作电脑，怎么读诈骗术语，把电脑都准备好，把作案的QQ都登录挂起来，然后让章志聪、汪志霞他们，看看以前加了我们的QQ还没有走完后面的合同的，又有贷款意愿的客户，继续和他们联系，能得手的话就告诉我，我就通知上家取钱。张某2、张晓连、还有章志聪叫来的四个男的一共六个人都在一线打电话，联系客户加我们的QQ，章志聪和汪志霞两人负责操作电脑，因为操作电脑最关键，不仅会操作电脑，还要会冒充陈经理接电话，说服客户往我们指定的银行卡里面打钱。张贵连、张晓连、程红霞、张某2、章建林等人实施一线，冒充“平安普惠”贷款公司工作人员，给有贷款意愿的人打电话并提供QQ，由章志聪、汪志霞、吴奕清、王某4、王某5、王某6等人实施二线电脑QQ操作，并冒充“陈经理”接电话，以办理贷款缴纳保险金、刷银行流水的名义骗客户转账到指定账户，洗钱人员提成百分之十二后转到其指定账户，由其按照一线人员各自业绩的百分之十提成，二线操作QQ按业绩的百分之八提成、冒充“陈经理”打电话按业绩的百分之十二提成，以此给各参与诈骗的人员发工资。其中一线打电话由张贵连负责，二线打电话由章志聪负责。张贵连7月到9月抽取张某2、程红霞百分之三的提成，10月后抽取程红霞百分之二的提成。10月后章志聪占诈骗总额的百分之十五的股份。诈骗的钱洗钱上线扣除12%，剩余的钱一线打电话提成10%，二线操作电脑和冒充陈经理提成20%（其中操作电脑提成8%,冒充陈经理接电话骗客户打钱提成12%）。在当阳汪志霞负责二线，大概赚6万元左右，张晓连是2018年8月过来做的，她在一线打电话成功率很高，她大约赚5万多元，张贵连做的时间长，她拿张某2和程红霞业绩的3%，10月份后拿2%，张贵连赚的接近5万元，张某2大约赚3万多元，程红霞做的时间短，她赚得1万多元，吴奕清才来几天，只赚了几千元钱。我最后扣除开支，纯利润就40%，在当阳赚了只有50多万。章志聪2018年7月来当阳，收入13万多。是我从网上购买的凌小燕和杨国洋的两张邮政卡，后来又买了牛金花的卡。张贵连给我银行卡的价格是1600元至2000元一张，我一般是4000元以上一张卡卖出去，别人要的多就和我讲价钱，我会便宜点，一张3千几百元就卖出去。张贵连给我提供的银行卡，我卖了赚的钱比她要多点，然后我赚的又分一半给郑清顺，因为郑清顺卖了赚的钱也会分给我，我们是合伙做的。我来当阳之前，给张贵连所有的转账都是贩卖银行卡的钱，从2017年12月至2018年4月，通过银行卡、支付宝、微信共给张贵连转账226880元。张贵连的供述：我总共参与了四次诈骗行为。第一次是2018年8月中下旬，我搞了三四天；第二次是2018年9月上旬，只搞了五六天，第三次是10月中下旬，也只搞了五六天；第四次是11月5号到7号就被抓了。我总共挣了6000元钱，是汪彩玲给我结的账。我的上线是汪彩玲，她是我们这个地方的负责人。还有一组电脑组，负责跟添加QQ号码的客户聊天。我总共得到了6000元，我妹妹张晓连得到了2000元。在这里做的时间长的叫汪志霞，她一直从事电脑操作，从2018年7月做到10月底。还有一个叫“阿英”的，是和汪志霞一起来的，做了半个多月就走了，汪彩玲在8月底还找了一个专门做饭的人，是汪彩玲的姑姑。我在2018年8月下旬过来时还喊了两个人一起共六个人来的，一个是张某3，还有一个叫“淑芳”，是张某2的朋友，她们学了两天就走了。汪彩玲跟我们说，我们的工作就是根据电话单子挨个打电话，冒充“平安普惠”贷款公司员工，问别人需不需要贷款，需要就把她提供给我们的QQ号码发给对方，让对方和QQ号联系，上班是严格按照正常公司的时间，从上午9:30到下午18:30，上班时间不能打接自己手机，要我们先学习术语，然后给我们每人一部诺基亚手机、一个电话SIM卡、一个QQ号码，拿着打印出来的术语打电话照着说，汪彩玲负责操作下一步工作，用QQ和需要贷款的人联系交流，也有一套术语教程。每天下班后，要把打完的电话单子和术语教程都拿到厕所烧掉。我们的工资都是当天现金结算的，根据自己的业绩拿提成，我喊的张晓连、张某2、程红霞来的，汪彩玲给我们的工资是按照我们各自业绩提成的百分之十给的现金。我从开始到10月份之前，我给张某2和程红霞百分之七的工资，我扣她们各自百分之三的提成，自己的是百分之十提成，张晓连是我妹妹，我没有吃她的点，都是按照她业绩的百分之十给她的。汪彩玲给操作电脑的“阿超”和汪志霞是按照他们操作QQ联系的客户进账的百分之二十拿的提成。我拿到手里的还不到两万块钱。这些钱我平时都花了。我11月5日个人业绩才骗了5000元，张晓连的业绩是3000元，拿到手里的只有200元，程红霞这6日的业绩是一万多点，到手的是1000多元。汪志霞的工作是操作电脑，用QQ和对方按照术语教程交流，发贷款合同要对方按照我们的要求填写，再发过来，然后再把手机号码发给对方，要对方打电话确认信息资料，然后冒充“平安普惠”的经理接电话，进一步骗钱。张晓连的工作和我一样，冒充“平安普惠”贷款公司的员工给别人打电话。“阿英”和汪志霞一样都是操作电脑的。“小章”是参与我们打电话的，还有一个操作电脑的叫“小王”，都是“阿超”带来的。章志聪的供述：我就是操作电脑的，冒充“平安普惠”贷款公司，用QQ和客户交流，也要结合电话和客户交流，我每天的工作就是一台电脑和一部诺基亚手机，每天汪彩玲就用手机把一个银行账号发个我，我就在笔记本电脑前面等QQ,她们几个女的打电话联系到需要贷款的客户了，会把我们的QQ发给客户，客户就会和我们联系，我就会按照教程术语上的套路和客户交流，发一个假的贷款合同，要对方按照合同上的填写、签字、捺印，然后再拍照给我们发过来，我就会把自己工作诺基亚手机的号码发给对方，要对方和我们公司客户经理联系核对信息，然后我就开始等着对方打电话过来，也是按照术语教程上的内容和对方在电话中交流，要求对方根据贷款金额的百分之十至百分之二十缴纳保险金，对方提出贷款金额大，我们就要对方缴纳百分之十，贷款金额少，我们就要对方缴纳百分之二十，然后用手机把汪彩玲发给我的银行卡账号发给对方，并且要求对方把转账或者存款的凭证截屏或者拍照通过先前联系的QQ发过来，等对方缴纳之后，我们再找借口说是银行那边出了问题，客户提供银行卡的流水不够，要求对方再刷流水，按照贷款金额的百分之十至二十刷流水，并承诺都会和贷款一起发给客户，同时也要求对方把转账或者存款的截屏或者凭证拍照发过来，按照术语找各种理由让客户打钱，直到对方发现上当受骗，不再打钱了，我就在手机上和QQ上把对方设置黑名单，我就把骗到的金额告诉汪彩玲，便于后面结算工资。汪志霞的供述：汪彩玲把客户的电话单子分给张贵连、张某2、程红霞三人去打电话，在电脑上亲自教我和王某4操作QQ和对方交流，章志聪半天就学会了电脑操作。我们的工资是汪彩玲发的，基本上发的现金。汪彩玲说操作一线是按照他们各自的业绩，扣除上家洗钱提成的百分之十二，剩下的再按照百分之十给一线的发工资，程红霞和张某2是张贵连叫来的，十月份之前，张贵连在他们业绩上还提成三个点，从十月份以后改成提成两个点。二线的工作分为两个部分，操作电脑和冒充“阵经理”接电话，操作电脑的，得QQ上的总业绩扣除上家洗钱后的百分之八，冒充“陈经理”接电话的，得QQ上总业绩扣除上家洗钱后的百分之十二，如果都是一个人操作，就相当于拿操作的QQ上的业绩的扣除洗钱的百分之十二后的百分之二十。上家将卡号一些信息发给汪彩玲，汪彩玲用她的手机QQ昵称“皮皮虾”发到我们操作电脑的诈骗QQ上，我们就存在“陈经理”的手机号码上，我们就用“陈经理”的电话用短信把银行账号发给被骗的人，让他们打钱。打完钱就提供转账凭证，我们就用QQ发到汪彩玲手机“皮皮虾”QQ上，汪彩玲就通知上家赶紧把钱取出来，等一天结束，上家按照比例将钱打入汪彩玲指定银行卡上，然后他再去ATM机上将钱取出来，按比例给我们。章志聪收入在13万以上，张晓连一共赚了5万多元。张贵连收入至少6万元以上，张某2大约赚的3万左右，程红霞赚了1万左右。章建林大约赚的1万多点。我查看了我的支付宝和微信，汪彩玲给我转账差不多35000元，给我现金有2万多点，我一共收入5万多元。还账2万，生活开支3万多。吴奕清的供述：2018年11月4日我和章志聪到当阳，11月5日到11月7日参与诈骗，经手的被骗金额2万左右，我和章志聪参与二线操作电脑，按业绩的8%提成，我经手骗到的钱大概是2万左右。我和章志聪主要负责在网上跟对方收资料、核实身份、签合同等事情，偶尔负责做一些小单，就是贷款金额很少的情况，由我们独立完成，算是练手。汪彩玲主要是跟对方谈信用保证金的事，再就是给我们发工资和负责我们日常生活。骗取对方按照贷款金额的20％向我们交信用保险金，然后从中按比例提成，根据我现在的分工，汪彩玲是从每笔骗取的信用保险金按8％给我提成，如果做熟练了，能单独接单的话就按20%给我提成。章志聪介绍三人参与诈骗，在诈骗中获得3100元，章志聪参与诈骗拿洗钱提成后的百分之二十的提成。章志聪还介绍了三个人过来做这个电信诈骗的事情，有章建林、王某6等，他们每人都挣了一万多块钱。11月6日老板给了我2000元，11月7日给了我1100元，2000元我还账给章志聪了。张晓连的供述：仅供述到过当阳参与以贷款为由骗取他人钱财的行为，未供述诈骗的具体过程和骗取金额情况。程红霞的供述：2018年7月8日到7月29日，我与张某2、张贵连开始冒充“平安普惠”贷款公司员工负责给需要贷款的人打电话，获得提成百分之七，张某2获得提成百分之七，汪志霞、王某4、章志聪负责操作电脑；2018年8月4日开始，王某4未参与诈骗；8月26日至9月6日，我与张贵连、张晓连、张某2负责一线打电话，章志聪、汪志霞、汪彩玲负责操作电脑；9月6日至11月4日，我未参与诈骗；11月4日至11月7日，我与张贵连、张晓连负责一线打电话，我提成百分之八，章志聪、吴奕清负责二线操作电脑；我在11月5、6日共获得1100元，7月到9月共获利一万多元。张晓连业绩提成为百分之十，在张贵连、张晓连、程红霞、张某2四人中张晓连业绩最好；打电话的人员中张贵连负责，操作电脑人员中汪志霞、章志聪负责。张晓连是按十个点拿的业绩提成，2018年11月5日下班后，张贵连给张晓连用微信转账14400元。我、张贵连、张晓连、张某2四个人中，张晓连的业绩是最好的，她在的情况下，哪怕张贵连吃了我和张某2的点数，也没有张晓连赚的多。工资都是当天汪彩玲把账算好了，第二天发给我们。我们打电话的几个都是由张贵连负责，操作电脑都是汪志霞负责，汪志霞不在的话，就是章志聪负责。2018年7月到9月，张贵连在我业绩中抽三个点，11月在我业绩中抽两个点，我共获利一万多。汪志霞和王某4一直是操作二线，负责操作电脑和接电话，只有我们一线主动打电话给客户，把QQ告诉客户可以办理无抵押贷款。我们一线打电话，有时候是用短信把QQ发给客户的，有时候是在电话中把QQ号码报给对方的。章建林的供述：2018年9月底10月初的时候，章志聪到我家里找我，要我跟他到当阳来做事，还说王某5、王某6、康某也会一起来当阳跟他做事，保证比我在家里修车赚的多，也比较轻松，就是打打电话，一学就会了，我就答应了。2018年11月4日，章志聪就建了一个微信群，把我、康某、王某5、王某6都拉进群里了。到当阳玉泉寺路边的一个坡上的别墅就是我们上班的地方，除了我们和女老板，女老板的男朋友外，还有女老板的姐姐“阿某”、“连某”、“芳姐”，过了几天，“张某7”也过来了，我和康某主要就是打电话，骗别人可以贷款，加我们的QQ,“连某”、“芳姐”、“张某7”也是打电话，王某5、王某6主要是跟章志聪操作电脑，“阿某”头几天主要是指导教会王某5和王某6，帮忙烧饭，王某5操作的电脑链接的打印机，王某6和老板吵架后，被老板赶回去了，“阿某”就操作的王某6的电脑，因为我口才不好，头几天都没有业绩，没有分到钱。后康某、王某5都走了，我们来的四个，就剩下我还在这里跟着章志聪做，到2019年10月底就放假了，我休息了两天，11月1日回家去的，我一共赚了一万块钱左右，我就是拿我个人业绩扣掉上家取钱的分成后，剩下的百分之十。7.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录现场勘验笔录、现场平面图、现场方位图，证明被告人在玉泉办事处的作案现场情况及部分物证、书证来源。扣押笔录、扣押清单、现场照片，证明物证来源系依法扣押。辨认笔录及辨认照片，证明汪彩玲辨认王某7、张某2、汪志霞、王某4、王某5、康某、章建林，张贵连辨认汪志霞、王某4、章建林，程红霞辨认汪志霞、王某4、张某2，章志聪辨认张某2、王某7，汪建全辨认王某7，章建林辨认王某5、康某、王某6等确定相关人员身份的情况。汪志霞指认汪彩玲所用手机的笔录及指认照片，证明汪彩玲长期使用的华为手机。8.视听资料、电子数据对汪彩玲白色华为RIO-AL00手机的电子证据检查笔录、原始证据使用记录、固定电子证据清单、检材照片、刻录电子证据光盘1张。当公（网安）勘[2018]041号电子证据检查工作记录及光盘，证明使用美亚手机取证系统提取汪彩玲苹果手机、程红霞苹果手机、汪彩玲OPPO手机、张贵连OPPO、华为手机、吴奕清苹果手机、张晓连VIVO手机、章建林OPPO手机、张贵连VIVO手机中内容，刻录于证据光盘当公（网安）勘[2018]042号电子证据检查工作记录及光盘，使用亚美取证大师专业版对U盘01、02、03、04、05、06进行电子证据检查，提取内容刻录于证据光盘。本院认为：（一）关于诈骗罪。被告人汪彩玲、张贵连、章志聪、汪志霞、张晓连、章建林、程红霞、吴奕清以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，汪彩玲、张贵连、章志聪、汪志霞、张晓连、章建林、程红霞诈骗数额特别巨大，吴奕清诈骗数额巨大，八被告人的行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人汪彩玲提供场所，雇请人员，决定分赃，个人获取大部分利益，起组织领导作用，系主犯；被告人张贵连、章志聪、汪志霞、张晓连、章建林、程红霞、吴奕清受雇参与犯罪，起辅助、次要作用，系从犯，均应减轻处罚。章志聪及辩护人辩称章志聪属从犯，本院予以采纳。对于公诉机关指控各被告人的犯罪金额，经查银行卡上查到的金额中有一百余万元因在侦查阶段无法核实各被告人作案时的QQ聊天记录及相对应的转账记录，亦未核实被害人身份，不排除该部分账目系其他人员使用同一银行卡作案转账的可能，且被告人及辩护人均提出涉案金额过高，故按有利于被告人的原则，该部分金额应予扣减。对于指控各被告人的获利金额，有相对应的转账记录、被告人供述印证，应予认定。被告人及辩护人提出指控涉案金额过高的意见，本院予以采纳。程红霞的辩护人提出程红霞具有立功情节，经查，程红霞揭发同案人的犯罪事实虽对案件侦破起了积极作用，但该行为属如实、全面交待犯罪事实的表现，且与同案人系共同犯罪，不符合立功的法律规定，只能作为认罪情节从轻处罚。该辩护意见不予采纳。程红霞到案后主动退缴赃款20000元，可酌情从轻处罚。汪志霞主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，当庭认罪，属自首，依法可从轻处罚。各被告人到案后如实供述自己的罪行，当庭认罪，可从轻处罚。（二）关于妨害信用卡管理罪。被告人汪彩玲、张贵连出售、购买以虚假身份证明骗取的信用卡达110张以上，数量巨大，均已构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，汪彩玲具体实施购买和出售银行卡的行为，起主要作用，系主犯；张贵连起辅助、次要作用，系从犯，应从轻处罚。被告人汪彩玲及其辩护人、被告人张贵连提出涉案金额中有一半属二人之间借款，不属犯罪金额的意见，经审查，汪彩玲、张贵连原在公安机关未供述该情节，且汪彩玲对从张贵连处购买银行卡后卖出赚取差价以及向其转账226880元的过程有明确供述，二被告人当庭对此情节的辩解不能采信，指控金额不应予以扣减。辩护人提出汪彩玲的妨害信用卡管理罪属自首，经审查，汪彩玲在侦查阶段虽如实供述了该犯罪事实，但系公安机关已掌握的事实，不符合自首的法律规定，可认定为坦白，从轻处罚。被告人张贵连能如实供述该犯罪事实，当庭认罪，可从轻处罚。汪彩玲、张贵连犯有数罪，应数罪并罚。据此，对汪彩玲依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条,对张贵连依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条,对章志聪、汪志霞、张晓连、章建林、程红霞、吴奕清依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人汪彩玲犯诈骗罪,判处有期徒刑十二年，并处罚金二十五万元;犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金七万元。合并执行有期徒刑十五年，并处罚金三十二万元。二、被告人张贵连犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金六万元;犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金七万元。合并执行有期徒刑十年六个月，并处罚金十三万元。三、被告人章志聪犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金七万元。四、被告人汪志霞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金四万元。五、被告人张晓连犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万元。六、被告人章建林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万元。七、被告人程红霞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金一万元。八、被告人吴奕清犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。（刑期均从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即汪彩玲的刑期自2018年11月7日至2033年11月6日止；张贵连的刑期自2018年11月7日至2029年5月6日止；章志聪的刑期自2018年11月7日至2026年11月6日止；张晓连的刑期自2018年11月7日至2022年11月6日止；章建林的刑期自2019年1月31日至2022年7月30日止；程红霞的刑期自2018年11月7日至2021年11月6日止；吴奕清的刑期自2018年11月7日至2019年11月6日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）九、对八被告人犯诈骗罪的违法所得人民币一百六十万八千七百零一元（其中被告人汪彩玲参与共同犯罪违法所得人民币一百六十万八千七百零一元，被告人张贵连参与共同犯罪违法所得人民币一百三十五万一千七百一十元，被告人章志聪参与共同犯罪违法所得人民币一百一十九万二千七百零一元，被告人汪志霞参与共同犯罪违法所得人民币一百二十六万七千七百零一元，被告人张晓连参与共同犯罪违法所得人民币八十三万七千二百零一元，被告人章建林参与共同犯罪违法所得人民币六十万零二百零一元，被告人程红霞参与共同犯罪违法所得人民币七十五万一千五百元，被告人吴奕清参与共同犯罪违法所得六万八千元），予以追缴，责令退赔给被害人（退赔明细表附后；其中已扣押汪彩玲现金七千元、章志聪现金九千元、程红霞现金二万一千四百元、张晓连现金二千元、张贵连现金一千二百元、吴奕清现金一千一百元）。十、对被告人张贵连犯妨害信用卡管理罪的违法所得人民币二十二万六千元予以追缴，对公安机关扣押的作案工具予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈丰华人民陪审员  黄家元人民陪审员  翁运华二〇二〇年八月十一日法官助理王秋怡书记员童涛