湖南省浏阳市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0181刑初394号公诉机关浏阳市人民检察院。被告人钟笃强，男，1989年12月13日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住浏阳市。因本案，于2019年8月15日被传唤，同日被刑事拘留，同年9月10日由浏阳市公安局取保候审，2019年11月12日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人张贤佑，湖南纬地律师事务所律师。被告人熊佳富，男，1995年8月3日出生于湖南省浏阳市，汉族，职高文化，无业，住浏阳市。因赌博，2014年10月12日被浏阳市公安局行政拘留十日;因吸毒，2015年3月26日被浏阳市公安局行政拘留五日;因殴打他人，2017年4月6日被浏阳市公安局行政拘留十二日并处罚款五百元。因本案，于2019年8月15日被传唤，次日被刑事拘留，2019年9月10日由浏阳市公安局取保候审，又因涉嫌非法拘禁罪，于2019年10月17日被刑事拘留，因本案,于同年11月12日被逮捕，现押浏阳市看守所。指定辩护人钟情，湖南声威律师事务所律师。被告人陈建，男，1989年8月16日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住浏阳市。因本案，于2019年8月15日被传唤，同日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕,2019年10月15日由浏阳市公安局取保候审，2020年7月3日经本院决定被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人肖自力，湖南众议律师事务所律师。被告人钟勉强，男，1990年5月2日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住浏阳市。因本案，于2019年8月15日被传唤，同日被刑事拘留，同年9月11日由浏阳市公安局取保候审，2020年7月3日经本院决定被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人陈淼，湖南众议律师事务所律师。被告人张敏，男，1991年7月15日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住浏阳市。因本案，于2019年8月15日被传唤，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人李建东，上海市海华永泰（长沙）律师事务所律师。被告人肖云，男，1994年3月9日出生于湖南省湘潭县，汉族，初中文化，无业，住湖南省湘潭县。因本案，于2019年8月15日被传唤，同日被刑事拘留，2019年9月20日被逮捕，现押浏阳市看守所。辩护人杨俊，湖南浏阳河律师事务所律师。被告人李文轩（曾用名李浪），男，1998年10月26日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住浏阳市。因本案，于2019年8月15日被传唤，次日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，现押浏阳市看守所。指定辩护人段云枫，湖南声威律师事务所律师。被告人孔祥露，男，1997年10月20日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，无业，住浏阳市。因本案，2019年8月15日被传唤，次日被刑事拘留，同年9月20日被逮捕，2020年7月14日由本院决定被取保候审。辩护人黎政根，湖南鼎忠律师事务所律师。浏阳市人民检察院以浏检公诉刑诉[2020]326号起诉书指控被告人钟笃强、陈建、钟勉强犯妨害信用卡管理罪、伪造公司印章罪，被告人熊佳富、张敏、肖云、李文轩、孔祥露犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派检察员彭超出庭支持公诉，被告人钟笃强及其辩护人张贤佑，被告人熊佳富及其辩护人钟情，被告人陈建及其辩护人肖自力，被告人钟勉强及其辩护人陈淼，被告人张敏及其辩护人李建东，被告人肖云及其辩护人杨俊，被告人李文轩及其辩护人段云枫，被告人孔祥露及其辩护人黎政根均到庭参加了诉讼。现已审理终结。浏阳市人民检察院指控，被告人熊佳富从被告人钟笃强处收购并持有他人银行卡20余套后转手卖给上线，后被告人熊佳富、钟笃强合伙从被告人陈建、张敏、肖云、李文轩、钟勉强、孔祥露等人处收购并持有上述人员的银行卡及他们收购的银行卡，后转卖给上线用于非法用途。为了扩大持有的银行卡数量，被告人钟笃强发展上述被告人组织他人去本地或外省办理银行卡收购后转卖，其中：被告人钟笃强、熊佳富合伙收购并非法持有他人的银行卡900余套；被告人张敏收购并非法持有他人银行卡198张；被告人肖云非法持有他人银行卡33套、被告人李文轩非法持有他人银行卡14套，被告人孔祥露非法持有他人银行卡6套，被告人陈建单独及伙同被告人钟勉强收购、非法持有他人银行卡99套，被告人钟勉强参与收购他人银行卡59套，同时，被告人肖云、李文轩、孔祥露、陈建、钟勉强另将本人办理的各约20余套银行卡，被告人张敏将本人办理的3张银行卡均卖给被告人钟笃强获利。被告人陈建在被告人钟笃强的授意下，单独或伙同被告人钟勉强伪造公司印章9枚出具虚假工作证明帮助他人办理银行卡，被告人钟勉强参与伪造公司印章7枚。针对上述事实，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、搜查笔录、辨认笔录、银行流水等证据证实，认为被告人钟笃强、熊佳富、陈建、钟勉强、张敏、肖云、李文轩、孔祥露的行为已构成妨害信用卡管理罪，被告人钟笃强、陈建、钟勉强的行为另构成伪造公司印章罪，3被告人应数罪并罚。八被告人在各自涉及的罪名中均系共同犯罪，且在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百八十条第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十九条之规定依法判处。同时，因被告人钟笃强、熊佳富、陈建、钟勉强、肖云、李文轩、孔祥露均自愿认罪认罚并签署认罪认罚具结书，公诉机关建议对被告人钟笃强在有期徒刑四至六年幅度内量刑；对被告人熊佳富在有期徒刑三年六个月到五年幅度内量刑；对被告人钟勉强、陈建均在有期徒刑三年到五年幅度内量刑；对被告人肖云在有期徒刑一至二年幅度内量刑；对被告人李文轩、孔祥露在有期徒刑十一个月以下幅度内量刑；均并处罚金。被告人钟笃强对指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人张贤佑辩称：1、被告人钟笃强没有伪造公司印章的主观故意，系牵连犯，且在伪造印章的事实中起辅助作用；2、被告人钟笃强具有坦白、认罪认罚、积极退赃的情节，请求对其从轻处罚。被告人熊佳富对指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人钟情辩称被告人熊佳富在共同犯罪中起辅助作用，可认定为从犯，同时提出被告人熊佳富具有主动退赃、坦白、认罪认罚的情节，请求对其从轻处罚。被告人陈建对指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人肖自力辩称：1、伪造公司印章系为收购并持有他人信用卡而为办卡人员出具工作证明所用，属于牵连犯，应择一重罪处罚；2、指控的收买他人银行卡的数额证据不足；3、被告人陈建系初犯且具有坦白、认罪认罚、退缴违法所得的情节，请求对其从轻处罚并宣告缓刑。被告人钟勉强对指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人陈淼辩称：1、伪造公司印章与妨害信用卡管理存在牵连关系，应以妨害信用卡管理定罪处罚；2、指控的收买他人银行卡的数额证据不足；3、被告人钟勉强在与被告人陈建的共同犯罪中起次要作用，系从犯；4、被告人钟勉强犯罪情节较轻，系初犯、偶犯，具有坦白、认罪认罚、退赃的情节，请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人张敏对指控的罪名及犯罪事实均无异议，当庭表示认罪认罚。辩护人李建东提出被告人张敏系初犯，具有坦白情节、悔罪表现，请求对其从轻处罚。被告人肖云对指控的罪名及主要犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人杨俊辩称：1、认定被告人肖云非法持有周某2的银行卡14套证据不足；2、被告人肖云系初犯、偶犯，具有坦白、认罪认罚情节，请求对其从轻处罚。被告人李文轩对指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人段云枫提出被告人肖云系初犯、偶犯，具有坦白、认罪认罚情节，请求对其从轻处罚。被告人孔祥露对指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚。辩护人黎政根提出被告人孔祥露系初犯、偶犯，主观恶性小，罪行较轻，社会危害性较小，具有坦白、认罪认罚情节，请求对其在有期徒刑十一个月以下量刑或适用缓刑。经审理查明：一、妨害信用卡管理罪2018年5月到11月份左右，被告人熊佳富以营利为目的，以约1000元/套的价格从被告人钟笃强处收购并持有其本人办理的或被告人钟笃强从他人处收购的银行卡套件（包括银行卡、U盾、绑定的手机卡、开户人身份证照片）20余套并以约1800元/套的价格转手卖给上线“肖某4”、“徐某1”（均另案处理）。2018年年底，被告人熊佳富与被告人钟笃强商量2人合伙，约定由被告人钟笃强负责收卡、被告人熊佳富负责验卡，验卡合格后转卖给上线获利，后因被告人钟笃强验卡操作更熟练，遂由被告人钟笃强全面负责收卡、验卡、转卖上线、结算等工作，直接与上线对接，被告人熊佳富与被告人钟笃强约定以600元／套获提成，后被告人钟笃强以约400元-1000元／套不等的价格从被告人陈建、张敏、肖云、李文轩、钟勉强、孔祥露以及胡某、王某1（均系未成年人另案处理）、陈某1、易某、唐某、朱某1、钟某2、周某2、吴某1、黄某1等人处收购银行卡后以1800元／套的价格转卖给上线。同时，为了对账及方便管理售出的银行卡，被告人钟笃强将大部分卖出的银行卡信息登记在“记账本”上，当被告人钟笃强转卖给上线的银行卡被“冻结”需办卡人出面取款时，被告人钟笃强会另向取款的办卡人支付取款数额一定比例的“好处费”。后被告人钟笃强为了扩大持有的银行卡数量，其自己带队或发展被告人陈建、张敏、肖云、李文轩、钟勉强、孔祥露等人组织他人去本地或外省办理银行卡，在办卡过程中，被告人钟笃强也会在需要时为他们提供电话卡、盖有伪造印章的空白工作证明，上述人员以约400元-500元/套的价格收购他人办理的银行卡套件后又以900元/套的价格转卖给被告人钟笃强。2018年下半年至2019年8月份，被告人钟笃强、熊佳富合伙收购转卖100余人的银行卡套件共800余套，被告人钟笃强非法获利约人民币20余万元，被告人熊佳富非法获利约人民币7万余元。2019年3月份开始，被告人张敏以营利为目的，陆续向张某2、肖某1、冯某、“欧某1”、“欧某2”、“寻某1”等十余人以400元／套的价格收购他们办理的约190余张银行卡套件，后以900元每套的价格连同及其本人办理的3套银行卡转卖给了被告人钟笃强，非法获利约6万余元。2018年-2019年期间，被告人陈建为赚取差价将从钟某1处收购的14套、从陈某3处收购的4套、从李某3处收购的15套，共计33套银行卡以及其以本人身份信息办理的约20套银行卡套件先后卖给了被告人钟笃强获利。2019年2-3月份，被告人陈建、钟勉强合伙组织钟某1、陈某3、朱某1、钟某2、朱某2等人到外地办卡，后以400元／套的价格收购钟某1办理的7套、陈某3办理的2套、朱某1办理的12套、钟某2办理的5套、朱某2办理的13套，共约39套银行卡，后被告人陈建、钟勉强再以900元／套的价格转卖给被告人钟笃强非法获利，在此过程中，被告人陈建、钟勉强顺路带黄某1去外地办了7套银行卡并将办好的银行卡交给被告人钟笃强，后被告人钟笃强向黄某1支付2800元。另被告人钟勉强为牟利将本人身份信息办理的约26套银行卡套件卖给被告人钟笃强。被告人陈建非法获利约人民币4万余元，被告人钟勉强非法获利约人民币2.6万余元。2018年-2019年，被告人肖云以营利目的，组织自己的亲友在本市或外地办理银行卡后收购转卖，被告人肖云以500元／套的价格从肖某2、彭某、肖某3处收购了约18套银行卡，另其女朋友杨某1办理了1套银行卡给其，上述银行卡均由被告人肖云以900元／套的价格转卖给了被告人钟笃强赚取差价获利。在此过程中，被告人肖云应被告人钟笃强之邀顺路带周某2去外地办了14套银行卡并将办好的银行卡交给被告人钟笃强。另被告人肖云为牟利还将用自己的身份信息办理的20余套银行卡套件卖给被告人钟笃强。被告人肖云共非法获利约人民币1万余元。2019年6-7月，被告人李文轩以营利为目的，分别从吴某1、李某2处以300元-400元／套的价格收购他们办理的共14套银行卡，后以900元／套的价格转卖给了被告人钟笃强赚取差价获利。另被告人李文轩为牟利还将用自己的身份信息办理的约20多套银行卡套件卖给了被告人钟笃强。2019年8月份，被告人孔祥露以营利为目的，分别从罗某、何某处收购并持有6套银行卡，后转卖给了被告人钟笃强赚取差价获利。另被告人孔祥露在2018年至2019年期间，将其本人身份信息办理的约20套银行卡套件卖给被告人钟笃强获利。证明上述事实的证据有：账本、扣押决定书、扣押物品清单等物证；接报案登记表、立案决定书、湖南省公安厅明传发电、户籍证明、现实表现证明、公安行政处罚决定书、行政拘留执行回执、归案经过、提取笔录、微信记录、调取证据通知书、银行卡登记信息、拘留证、湖南省非税收入一般缴款书、指认照片、对公账户信息、调取证据通知书、银行流水、银行卡开卡记录、入住信息、钟笃强被查获银行卡照片、办案说明等书证；证人易某、唐某、陈某1、曾某、陶某1、王某1、周某1、刘某1、邹某1、刘某2、陈某2、胡某、陶某2、张某1、李某1、周某2、温某、张某2、肖某1、冯某、李某2、吴某1、罗某、何某、肖某2、彭某、肖某3、杨某1、钟某1、陈某3、朱某1、李某3、钟某2、黄某1、朱某2的证言；被告人钟笃强、熊佳富、肖云、孔祥露、李文轩、陈建、钟勉强、张敏供述与辩解；搜查笔录、辨认笔录等。二、伪造公司印章罪2018年底至2019年4月期间，被告人陈建为获得更多的银行卡转卖获利，在被告人钟笃强的授意及指导下单独或伙同被告人钟勉强伪造公司印章后出具虚假工作证明帮助他人顺利在外省办理银行卡。经查，被告人陈建、钟勉强合伙在本市金沙路某店面制作了浙江某某有限公司、南昌某某有限公司、浙江某某有限公司、萍乡市某某有限公司、南阳市某某医疗器械有限公司、苏州市某某贸易有限公司印章各1枚，在山东省滨州某店面制作了滨州市某某电子有限公司印章1枚，共计7枚印章。被告人陈建另单独制作了杭州某某商务信息咨询有限公司、杭州某某电子商务有限公司印章各1枚。经鉴定，查获送检的上述公司印章印文与该公司提供的印章样本印文均不是同一枚印章盖印的。2019年8月15日，被告人钟笃强、熊佳富、肖云、孔祥露、李文轩、陈建、钟勉强、张敏先后被公安机关抓获归案，公安民警从被告人钟笃强的住处搜查并扣押银行卡套件45套、银行卡57张、账本3本等物品；从被告人熊佳富处搜查并扣押银行卡4张及现金人民币6.15万元；从被告人张敏处搜查并扣押银行卡套件10套、银行卡12张、记账本1个，手机sim卡等物品；从被告人肖云处搜查并扣押银行卡4张、POS机等物品；从被告人孔祥露处搜查并扣押银行卡5张；从被告人陈建处搜查并扣押银行卡套件3套、银行卡18张、记事本1本、印章20余枚、营业执照及开户许可证等物品。案发后，被告人陈建上交违法所得人民币4万元、被告人钟笃强上交违法所得人民币8万元、被告人钟勉强上交违法所得人民币2.6万元，上述款项均暂存于浏阳市财政局非税收入管理局浏阳市公安局账户。扣押的被告人熊佳富违法所得人民币6.15万元暂存于浏阳市公安局湖南浏阳农村商业银行股份有限公司淮川支行。被告人钟笃强、熊佳富、陈建、钟勉强、张敏、肖云、李文轩、孔祥露归案后均如实交代了上述事实。证明上述事实的证据有：接报案登记表、立案决定书、户籍证明、现实表现证明、归案经过、扣押决定书、扣押物品清单、印章提取样表、提取笔录、营业执照、情况说明、调取证据通知书、调取证据清单、内资企业登记表等物证、书证；证人李某4、朱某1、钟某2、朱某2、肖云、孔祥露、张敏、李文轩、熊某、周某3、许某、吴某2、邹某2、卢某、朱某3、杨某2、田某、王某2、毕某、黄某2的证言；被告人钟笃强、陈建、钟勉强供述与辩解；鉴定意见、搜查笔录等。本案列明的证据经庭审举证、质证，符合证据合法性、真实性、关联性的要求，本院依法予以确认。证据之间能形成证据锁链，确实、充分，足以认定上述事实。本院认为，被告人钟笃强、熊佳富、陈建、张敏非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人钟勉强、肖云、李文轩、孔祥露非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人钟笃强、陈建、钟勉强伪造公司印章，其行为均已构成伪造公司印章罪，公诉机关指控的罪名均成立。被告人钟笃强、陈建、钟勉强犯两罪，应当数罪并罚。公诉机关指控被告人陈建、钟勉强合伙收购他人银行卡59张，经查，证人李某3证实其系被告人陈建的朋友，2019年1月份应被告人陈建之邀去外省办卡1次，其办的卡均交给了被告人陈建并从被告人陈建处获利；证人钟某1证实其卖给被告人陈建、钟勉强的银行卡数量为6-7张，账本上记录有卡号的钟某1银行卡7张，综合上述证据认定被告人陈建、钟勉强合伙收购他人银行卡共计46张。三辩护人提出被告人钟笃强、陈建、钟勉强系为让信用卡申请人顺利办卡并收购而伪造公司印章，两个行为系牵连犯，应择一重罪处罚的辩护意见，经查，被告人使用伪造的公司印章提供虚假工作证明，帮助信用卡申请人办卡后收购并转卖该申请人的信用卡获利，但信用卡申请人办理银行卡并非一定要使用虚假工作证明方可办理信用卡，伪造公司印章与各被告人买卖并持有他人信用卡之间并不是通常使用的手段，不宜认定两行为之间有牵连关系，故对该辩护意见不予采纳。辩护人肖自力、陈淼提出指控的持卡数量无对应的银行卡信息，指控数量证据不足的辩护意见，经查，本案涉案人员众多、涉全国各地银行信用卡数量巨大，无法逐一收集信用卡信息，可结合被告人供述及部分证人证言、查证属实的账本、微信聊天记录截图等客观证据，综合认定各被告人非法持有他人信用卡的数量，故对该辩护意见不予采纳。在妨害信用卡管理犯罪中，被告人钟笃强、熊佳富系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人熊佳富介绍并引荐被告人钟笃强与上线联系，并从被告人钟笃强转卖的信用卡中提成获利，被告人钟笃强负责收购、验收、转卖银行卡获利，2人均系主犯，被告人熊佳富系作用相对较小的主犯；被告人陈建、钟勉强系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人陈建、钟勉强合伙商议邀集他人去外地办理银行卡并收购转卖，从中赚取差价，2人分工合作、互相配合，均起主要作用，均系主犯。辩护人提出被告人钟勉强在妨害信用卡管理犯罪中系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人陈建、钟勉强、张敏、肖云、李文轩、孔祥露在各自转卖银行卡给被告人钟笃强、帮助被告人钟笃强收买银行卡的过程中均系与被告人钟笃强共同犯罪，均起主要作用，均系主犯，对各自转卖及帮助转卖的信用卡负责。辩护人钟情提出被告人熊佳富系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人杨俊提出被告人肖云未收购周某2办理的信用卡应核减该数量的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。在伪造公司印章犯罪中，被告人钟笃强、陈建、钟勉强系共同犯罪，三人均起主要作用，均系主犯。关于辩护人张贤佑提出被告人钟笃强在伪造印章犯罪中系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人钟笃强、熊佳富、陈建、钟勉强、肖云、李文轩、孔祥露归案后均如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，均可从轻处罚；被告人张敏归案后如实供述自己的罪行，当庭认罪认罚，可以从轻处罚。案发后被告人钟笃强、熊佳富、陈建、钟勉强退缴违法所得，可以酌情从轻处罚。退缴的违法所得，应予以没收，上缴国库。各辩护人提出各被告人具有上述从轻处罚情节的辩护意见与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人请求对被告人陈建、钟勉强适用缓刑的辩护意见，本院认为本案涉案人员众多、社会影响恶劣，不宜考虑缓刑，故对该意见不予采纳。公诉机关对被告人钟笃强、熊佳富、陈建、肖云、孔祥露的量刑建议恰当，本院均予以采纳；对被告人李文轩的量刑建议偏轻，本院依法予以调整。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二百八十条第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十四条，第六十九条，第六十七条第三款以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人钟笃强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万元；犯伪造公司印章罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元，合并决定执行有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币五万五千元。（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2024年8月15日止）。二、被告人熊佳富犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2023年9月19日止）。三、被告人陈建妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯伪造公司印章罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元，合并决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元五千元。（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月3日起至2023年5月1日止）。四、被告人钟勉强妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民二万元；犯伪造公司印章罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元，合并决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月3日起至2022年12月5日止）。五、被告人张敏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年8月14日止）。六、被告人肖云犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2020年11月14日止）。七、被告人李文轩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2020年9月14日止）。八、被告人孔祥露犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元（限本判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2020年7月14日止）。九、被告人钟笃强退缴的违法所得人民币八万元；被告人熊佳富退缴的违法所得人民币六万一千五百元；被告人陈建退缴的违法所得人民币四万元；被告人钟勉强退缴的违法所得人民币二万六千元，共计人民币二十万七千五百元，均予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 静人民陪审员  刘建锋人民陪审员  胡本松二〇二〇年八月二十八日书 记 员  汤江莉附相关法律条文：1.《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。