杭州市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0106刑初16号 公诉机关杭州市西湖区人民检察院。 被告人张陆如，男，1985年11月24日出生，汉族，初中文化程度，户籍地江苏省宿迁市宿城区。因本案于2019年7月13日被取保候审，2020年7月13日再次被取保候审。 辩护人夏雨农，浙江之江律师事务所律师。 被告人陈俞澎（曾用名陈宇），男，1985年3月30日出生，汉族，本科文化程度，、经理，户籍地浙江省杭州市西湖区。因本案于2019年3月30日被取保候审，2020年3月30日再次被取保候审。 辩护人杨银德，浙江优穗律师事务所律师。 被告人蒋鑫，男，1991年7月8日出生，汉族，高中文化程度，、经理，户籍地浙江省建德市。因本案于2018年7月19日被取保候审，2019年7月19日再次被取保候审,2020年7月19日再次被取保候审。 辩护人陈苗，浙江腾智律师事务所律师。 被告人胡潇，男，1985年4月4日出生，汉族，大专文化程度，户籍地湖北省应城市。因本案于2019年3月30日被取保候审，2020年3月30日再次被取保候审。 辩护人张漫，浙江国圣律师事务所律师。 杭州市西湖区人民检察院以西检公诉刑诉（2020）8号起诉书及西检公诉刑变诉（2020）2号变更起诉决定书指控被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市西湖区人民检察院指派检察员金宏出庭支持公诉，被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇及辩护人夏雨农、杨银德、陈苗、张漫到庭参加诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月，并经公诉机关补充侦查延期审理一次。现已审理终结。 杭州市西湖区人民检察院指控，杭州铭鑫健康咨询有限公司系福晚投资控股（上海）有限公司子公司，自2015年以来，该公司以“发鸡蛋券”、电视台报道、报纸宣传等形式对外宣传，以养老服务项目、文化艺术品申购的名义，向社会不特定群体推销保本付息的投资理财产品，向不特定多数人吸收存款，年化收益8%至14.5%，投资期限为三个月或一年。2018年5月，福晚投资控股（上海）有限公司无法兑付到期本息，导致杭州铭鑫健康咨询有限公司无法正常运营，投资人到期本金、利息均无法正常兑付。 截止2020年3月15日，杭州铭鑫健康咨询有限公司在杭州市拱墅区美都广场Ｂ座2楼201室、杭州市西湖区文一路汇和城15楼1501室、杭州市××大厦××楼××室等地办公期间，涉嫌非法吸收公众存款报案人数330人，投入本金4517.10万元，已收本息181.09万元，报案损失4336.01万元。 其中被告人张陆如在2017年4月至2017年10月，担任杭州铭鑫健康咨询有限公司经理职务,担任经理职务期间，该公司涉嫌非法吸收公众存款人数194人，投入本金2380.10万元，损失2223.16万元。 被告人陈俞澎在2017年4月至2017年10月期间，担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务,担任主管职务期间，其负责的业务组员成员王某、张玉凤、张嵩、卢庆文涉嫌非法吸收公众存款人数54人，投入本金806万元，损失760.40万元；2017年11月至2018年2月期间担任杭州铭鑫健康咨询有限公司经理职务,担任经理职务期间，该公司涉嫌非法吸收公众存款人数129人，投入本金1053万元,损失1034.24万元；2018年3月至4月担任主管职务期间，其负责的业务组成员王某、张玉凤、张嵩涉嫌非法吸收公众存款人数30人，投入本金121万元,损失120.57万元。 被告人蒋鑫2017年8月至2018年2月期间，担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务,担任主管职务期间，其负责的业务组成员郑某、徐艳、严峰、王佳涉嫌非法吸收公众存款人数74人，投入本金834万元，损失804.20万元；2018年3月至5月，担任公司经理职务期间，该公司涉嫌非法吸收公众存款人数137人，投入本金892万元，损失889.45万元。 被告人胡潇在2017年6月至2018年4月期间，担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务,担任主管职务期间，其负责的业务组成员王城、吴平平、李某、卢庆文涉嫌非法吸收公众存款人数56人，投入本金771万元，损失754.19万元。 案发后，被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇经公安机关电话通知后到案。对此指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言及被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇的行为均构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫有期徒刑三年、判处被告人胡潇有期徒刑一年十个月，均可适用缓刑，并处罚金。 被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇对指控的犯罪事实及罪名均无异议且签字具结。 被告人张陆如的辩护人提出，被告人张陆如具有自首情节、自愿认罪认罚，在职时间短，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚。 被告人陈俞澎的辩护人提出，被告人陈俞澎具有自首情节、自愿认罪认罚，获利不多，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人蒋鑫的辩护人提出，被告人蒋鑫具有自首情节、自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人胡潇的辩护人提出，被告人胡潇具有自首情节、自愿认罪认罚，系从犯，积极退赃，请求予以从轻或减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，杭州铭鑫健康咨询有限公司系福晚投资控股（上海）有限公司子公司，自2015年以来，该公司以“发鸡蛋券”、电视台报道、报纸宣传等形式对外宣传，以养老服务项目、文化艺术品申购的名义，向社会不特定群体推销保本付息的投资理财产品，向不特定多数人吸收存款，年化收益8%至14.5%，投资期限为三个月或一年。2018年5月，福晚投资控股（上海）有限公司无法兑付到期本息，导致杭州铭鑫健康咨询有限公司无法正常运营，投资人到期本金、利息均无法正常兑付。 截止2020年3月15日，杭州铭鑫健康咨询有限公司在杭州市拱墅区美都广场Ｂ座2楼201室、杭州市西湖区文一路汇和城15楼1501室、杭州市××大厦××楼××室等地办公期间，涉嫌非法吸收公众存款报案人数330人，投入本金4517.10万元，已收本息181.09万元，报案损失4336.01万元。 被告人张陆如在2017年4月至2017年10月担任杭州铭鑫健康咨询有限公司经理职务。任职期间，该公司涉嫌非法吸收公众存款人数194人，投入本金2380.10万元，损失2223.16万元。任职期间被告人张陆如获取收入49.1万余元。 被告人陈俞澎在2017年4月至2017年10月期间担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务。任职期间，其负责的业务组员成员王某、张玉凤、张嵩、卢庆文涉嫌非法吸收公众存款人数54人，投入本金806万元，损失760.40万元。2017年11月至2018年2月期间担任杭州铭鑫健康咨询有限公司经理职务。任职期间，该公司涉嫌非法吸收公众存款人数129人，投入本金1053万元,损失1034.24万元。2018年3月至4月担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务。任职期间，其负责的业务组成员王某、张玉凤、张嵩涉嫌非法吸收公众存款人数30人，投入本金121万元,损失120.57万元。任职期间被告人陈俞澎获取收入34.6万余元。 被告人蒋鑫2017年8月至2018年2月期间担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务。任职期间，其负责的业务组成员郑某、徐艳、严峰、王佳涉嫌非法吸收公众存款人数74人，投入本金834万元，损失804.20万元。2018年3月至5月期间担任杭州铭鑫健康咨询有限公司经理职务。任职期间，该公司涉嫌非法吸收公众存款人数137人，投入本金892万元，损失889.45万元。任职期间被告人蒋鑫获取收入47万余元。 被告人胡潇在2017年6月至2018年4月期间担任杭州铭鑫健康咨询有限公司主管职务。任职期间，其负责的业务组成员王城、吴平平、李某、卢庆文涉嫌非法吸收公众存款人数56人，投入本金771万元，损失754.19万元。任职期间被告人胡潇获取收入24.4万余元。 案发后，被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇经公安机关电话通知后到案。被告人张陆如共退出违法所得人民币491079.23元、被告人陈俞澎共退出违法所得人民币346624.45元、被告人蒋鑫共退出违法所得人民币470892.49元、被告人胡潇共退出违法所得人民币244667.41元。 上述事实，被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇在开庭审理过程中亦无异议，并有证人胡某、李某、王某、金某、郑某等人证言；集资参与人陈老四、王恩惠、徐兴儿等人证言；户籍证明、情况说明、退款情况、接受证据清单、投资人有关信息汇总表、公司登记材料等工商资料、投资人提供的投资人信息登记表、居家服务合同复印件、艺术品交易合同复印件、收款收据复印件、身份证复印件、到案经过、发立破案经过说明等书证以及审计报告（含光盘）、收入统计说明等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇违反国家金融管理法规，向不特定的社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。本案系共同犯罪。被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇虽系福晚投资控股（上海）有限公司子公司的直接负责人员或其他直接责任人员，具有一定的管理、协调职责，但并非公司实际控制人，在共同犯罪中的作用较小，可以认定从犯，对被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫予以从轻处罚，对被告人胡潇予以减轻处罚。被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，予以从轻处罚。被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇均退出全部违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇自愿认罪认罚，本院予以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区也没有重大不良影响，故对被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇依法宣告缓刑。辩护人相应辩护意见本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条和《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下： 一、被告人张陆如犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人陈俞澎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人蒋鑫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人胡潇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 五、被告人张陆如、陈俞澎、蒋鑫、胡潇所退违法所得人民币1553263.58元按比例发还集资参与人；尚未追回的赃款责令各被告人在各自责任范围内继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 陈 琪 人民陪审员 王 慧 人民陪审员 俞 萌 二〇二〇年八月二十四日 书 记 员 周栋栋 附：已报案集资参与人列表（单位：元） 12- 13- 序号 姓名 损失（元） 序号 姓名 损失（元） 1 蔡琍 18,700.00 36 丁章琪 28,820.00 2 蔡秀兰 30,000.00 37 董抒平 9,087.00 3 曹金花 135,630.00 38 樊雅芬 60,000.00 4 车春琴 150,000.00 39 樊雅玲 70,000.00 5 陈炳木 90,000.00 40 范水凤 20,000.00 6 陈凤亭 60,000.00 41 方靖 100,000.00 7 陈红 950,000.00 42 冯东生 10,000.00 8 陈惠芬 10,000.00 43 冯莉莉 245,553.00 9 陈慧娟 30,000.00 44 冯苏民 683,961.00 10 陈金花 20,000.00 45 冯文娟 53,400.00 11 陈金水 200,000.00 46 冯延林 58,200.00 12 陈金香 10,000.00 47 傅凤仙 9,000.00 13 陈老四 469,460.00 48 傅凤英 250,000.00 14 陈丽华 305,000.00 49 傅杰燕 9,000.00 15 陈丽娟 30,000.00 50 高阿珍 394,590.00 16 陈利 91,280.00 51 高勤 10,000.00 17 陈连娥 140,000.00 52 高月英 89,700.00 18 陈连荣 57,600.00 53 葛仙球 39,271.00 19 陈妙金 60,000.00 54 顾金花 60,000.00 20 陈培君 19,745.00 55 郭龙贞 30,000.00 21 陈萍 70,000.00 56 韩玲 40,000.00 22 陈汝岩 54,000.00 57 韩舒亚 10,000.00 23 陈石宝 310,000.00 58 韩知瑾 56,100.00 24 陈涛 30,000.00 59 韩志娟 19,668.00 25 陈雅美 61,780.00 60 何剑华 280,000.00 26 陈雅香 1,210,000.00 61 何美珍 30,000.00 27 陈益萍 140,000.00 62 何秀琴 70,000.00 28 陈哲敏 40,000.00 63 何瑛 70,000.00 29 陈祖友 120,000.00 64 胡杭女 285,748.00 30 程文瑜 19,280.00 65 胡菊珍 60,000.00 31 程珠英 60,000.00 66 胡娟娟 10,000.00 32 戴美仙 184,250.00 67 胡莉莉 10,000.00 33 单小虎 60,000.00 68 胡美华 30,000.00 34 丁光荣 170,000.00 69 胡美金 10,000.00 35 丁红鹰 60,000.00 70 胡燕儿 30,000.00 71 胡永玲 1,023,770.00 106 李有林 60,000.00 72 华阿凤 70,000.00 107 梁国雄 90,000.00 73 华金妹 57,000.00 108 廖金芳 280,000.00 74 华玉叶 82,350.00 109 林克建 20,000.00 75 黄昌彬 86,287.00 110 林文龙 350,000.00 76 黄松良 94,290.00 111 林镇南 60,000.00 77 黄有法 150,000.00 112 凌云 40,000.00 78 黄肇权 220,000.00 113 刘凤莲 10,000.00 79 惠丽 20,000.00 114 刘欣瑶 62,500.00 80 季银仙 130,000.00 115 刘杏定 10,000.00 81 姜瑞云 20,000.00 116 刘云霞 186,000.00 82 姜仙凤 20,000.00 117 刘志根 30,000.00 83 姜幸珍 60,000.00 118 楼爱珍 29,725.00 84 姜银姣 220,000.00 119 卢国颖 74,000.00 85 蒋连娣 50,000.00 120 芦爱珍 10,000.00 86 蒋云彩 20,000.00 121 芦振田 19,517.00 87 金彩玲 160,000.00 122 鲁凤珍 60,000.00 88 金卫红 566,200.00 123 陆连玲 30,000.00 89 金小元 408,978.00 124 陆森林 120,000.00 90 金晓雷 440,000.00 125 罗桂英 120,000.00 91 金晓梅 89,400.00 126 罗连珠 80,000.00 92 金筱芳 9,050.00 127 吕来宝 10,000.00 93 金秀琦 30,000.00 128 吕忠民 28,575.00 94 金月奇 262,125.00 129 马阿珍 90,000.00 95 金月琴 55,600.00 130 马凤珠 85,009.00 96 金志娟 40,000.00 131 马如清 53,400.00 97 金志武 160,000.00 132 毛桂芬 60,000.00 98 隽金根 20,000.00 133 缪桂凤 30,000.00 99 孔国英 90,000.00 134 莫美娟 90,000.00 100 孔小凤 248,000.00 135 倪全根 9,252.00 101 黎云南 19,338.00 136 潘水珍 26,975.00 102 李玲娣 91,000.00 137 潘月仙 30,000.00 103 李闽 359,400.00 138 潘月珍 40,000.00 104 李明华 445,912.00 139 彭卜春 70,000.00 105 李佩华 140,000.00 140 戚根华 140,000.00 141 钱宝钗 10,000.00 176 童松女 30,000.00 142 钱金水 20,000.00 177 屠雪美 130,000.00 143 钱苗琴 20,000.00 178 汪美兰 20,000.00 144 钱小毛 10,000.00 179 汪文琴 68,350.00 145 钱岩新 30,000.00 180 王阿香 30,000.00 146 钱永利 573,500.00 181 王爱萍 120,000.00 147 钱月芬 10,000.00 182 王爱雪 9,275.00 148 邱慧娟 29,725.00 183 王爱珍 10,000.00 149 秋芙蓉 57,600.00 184 王恩惠 409,492.00 150 秋雁 29,450.00 185 王贵荣 256,386.00 151 裘焕林 200,000.00 186 王桂仙 310,000.00 152 裘学高 89,160.00 187 王桂珠 720,000.00 153 瞿发泉 110,000.00 188 王厚生 60,000.00 154 邵宝根 69,930.00 189 王金贤 37,800.00 155 邵小薇 10,000.00 190 王金英 60,000.00 156 申屠良娣 30,000.00 191 王静文 170,000.00 157 申屠水凤 90,000.00 192 王莲驹 60,000.00 158 沈爱娟 27,800.00 193 王联娣 250,000.00 159 沈富泉 9,700.00 194 王曼 27,000.00 160 沈国花 2,291,448.00 195 王萍 10,000.00 161 沈梅珍 252,920.00 196 王琦 290,000.00 162 沈玉仙 90,000.00 197 王瑞兰 70,000.00 163 沈月如 30,000.00 198 王素英 57,250.00 164 施慧勤 520,000.00 199 王天赦 150,000.00 165 施云仙 130,000.00 200 王孝英 50,000.00 166 史文英 110,000.00 201 王杏松 30,000.00 167 宋乾乾 20,000.00 202 王永法 300,000.00 168 孙嘉熊 203,665.00 203 王祝英 210,000.00 169 孙鸣卿 450,000.00 204 韦兰姣 60,000.00 170 孙培英 30,000.00 205 魏金福 92,668.00 171 唐银美 127,000.00 206 吴**馨 70,000.00 172 唐梓英 100,000.00 207 吴杭生 86,700.00 173 陶丙正 30,000.00 208 吴金伟 9,585.00 174 陶建清 10,000.00 209 吴连姣 140,000.00 175 陶胜喜 230,000.00 210 吴敏 10,000.00 211 吴永佳 83,700.00 246 叶玲仙 56,600.00 212 吴玉琴 541,000.00 247 叶婉贞 10,000.00 213 吴祝美 30,000.00 248 叶樟奇 150,017.00 214 伍继武 70,000.00 249 沂平 70,000.00 215 夏慧君 292,835.00 250 应小贞 19,668.00 216 夏玉娣 130,000.00 251 于凤兰 37,750.00 217 谢纪良 60,000.00 252 于淑娥 54,600.00 218 谢立荣 60,000.00 253 于旺荣 230,000.00 219 谢培友 330,000.00 254 俞鑑芳 180,000.00 220 徐大平 27,525.00 255 俞荣珍 59,450.00 221 徐光炎 40,000.00 256 虞云珍 140,000.00 222 徐慧仙 900,000.00 257 袁霞丽 80,300.00 223 徐锦康 350,000.00 258 詹笑梅 100,000.00 224 徐菊兰 210,000.00 259 张海美 170,000.00 225 徐美娟 27,200.00 260 张丽萍 154,884.00 226 徐美英 65,200.00 261 张美娟 60,000.00 227 徐荣兴 124,840.00 262 张培华 20,000.00 228 徐如生 60,000.00 263 张淑兰 20,000.00 229 徐伟 85,100.00 264 张淑珍 220,000.00 230 徐兴儿 77,000.00 265 张素娣 150,000.00 231 许辉娥 480,000.00 266 张素琴 60,000.00 232 许群英 110,000.00 267 张卫芬 10,000.00 233 许杏珍 83,600.00 268 张卸美 70,000.00 234 许贞有 1,935,732.00 269 张雅娟 313,615.00 235 宣凤彩 20,000.00 270 张玉莲 10,000.00 236 薛强 57,000.00 271 章根兰 370,000.00 237 严水花 27,300.00 272 章美观 30,000.00 238 杨桂兰 9,050.00 273 章萍 30,000.00 239 杨见初 30,000.00 274 章香琴 30,000.00 240 杨建平 30,000.00 275 赵妙仙 180,000.00 241 杨蓉 30,000.00 276 赵雪珍 50,000.00 242 杨素珍 100,000.00 277 赵祖三 10,000.00 243 姚洪焕 100,000.00 278 郑海南 20,000.00 244 姚长根 60,000.00 279 郑金凤 27,000.00 245 叶翠玉 70,000.00 280 郑水香 50,000.00 281 郑永来 884,700.00 306 金丽娟 60,000.00 282 郑月娥 263,393.00 307 来金娣 20,000.00 283 钟百根 60,000.00 308 厉美云 9,700.00 284 钟藕芬 38,528.00 309 刘秀美 9,834.00 285 仲雪宝 9,925.00 310 骆一萍 64,937.00 286 周明秋 50,000.00 311 施鑫泉 30,000.00 287 周荣花 160,000.00 312 斯育珠 10,000.00 288 周玉美 182,672.00 313 王华平 20,000.00 289 朱宝舟 60,000.00 314 王巧娟 10,000.00 290 朱**宜 557,530.00 315 吴连弟 84,000.00 291 朱玲玉 80,000.00 316 项素珍 10,000.00 292 朱鸣九 580,000.00 317 徐农娣 8,800.00 293 朱校良 370,000.00 318 严爱珍 30,000.00 294 朱志平 94,500.00 319 杨月英 127,500.00 295 邹翠英 210,000.00 320 余菊荣 60,000.00 296 邹媛卿 234,336.00 321 俞长云 170,000.00 297 张元山 30,000.00 322 张婉珍 50,000.00 298 范雪梅 140,000.00 323 张小花 30,000.00 299 安健 60,000.00 324 赵雅玲 160,000.00 300 丁顺华 160,000.00 325 赵芝花 50,000.00 301 冯大生 29,725.00 326 郑翡翠 9,088.00 302 葛明 153,000.00 327 郑平芳 30,000.00 303 郭杨芝 28,075.00 328 周美玲 30,000.00 304 何志良 10,000.00 329 周秀英 50,000.00 305 金冬妹 170,000.00 330 周月轩 20,000.00