内蒙古自治区扎鲁特旗人民法院刑事判决书（2020）内0526刑初150号公诉机关扎鲁特旗人民检察院。被告人包某，出生于内蒙古自治区通辽市，户籍所在地通辽市，被逮捕前住新疆和田市策勒县第五中学宿舍。辩护人银某，内蒙古巨鼎（库伦）律师事务所律师。辩护人巴某，内蒙古浩文律师事务所律师。扎鲁特旗人民检察院以扎检一部刑诉[2020]147号起诉书指控被告人包某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月19日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。扎鲁特旗人民检察院指派检察员白某出庭支持公诉，被告人包某及其辩护人银某、巴某均到庭参加诉讼。现已审理终结。扎鲁特旗人民检察院指控，国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司于2017年3月10日成立，并进行工商登记，其经营范围不包含金融业务。工商营业执照登记负责人是张某1，2018年1月1日至2018年9月份，包某到扎鲁特旗分公司负责管理。被告人包某在国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司担任负责人期间，通过本人或带领下属业务员，采用口口相传、发放广告宣传单、集中讲课等方式，向社会公众销售公司的理财产品，根据投资期限不同，向社会承若7%-15%不等的固定年化收益，以及到期还本付息的收益回报向社会不特定人员吸收存款，以签订《信用咨询与服务协议》、《保证确认书》、《委托扣款协议》等格式合同的方式，将吸收的资金通过刷POS机或转账转入户名为国汇财富投资管理（大连）股份有限公司指定的账户或富有第三方支付平台。所筹集资金统一归国汇财富投资管理（大连）股份有限公司控制支配，用于兑付客户本息、发放员工工资等经营费用，以及对外借贷等其他用途。经审查，包某在国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司担任负责人期间，通过本人或带领下属业务员采取上述手法，为公司吸收36人的存款，涉案金额为182万元人民币。公诉机关认为，被告人包某作为国汇巴巴爸爸（大连）有限责任公司扎鲁特旗分公司直接责任人员，违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，以委托理财的方式，非法向社会公众吸收存款182万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第二款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。包某有坦白情节，可以从轻处罚。建议对被告人判处有期徒刑一至二年，并处罚金。被告人包某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，希望对其从轻处罚，其辩护人银某、巴某提出，对公诉机关指控的罪名和部分事实无异议，本案非法吸收公众存款罪应为国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司是单位犯罪，不应为个人犯罪，被告人的犯罪行为受单位安排指挥，而且吸收资金均上交公司，本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中起帮助、辅助作用，被告人系从犯，应对其从轻或减轻处罚，被告人系初犯、偶犯，主观恶性较小，希望对其从轻处罚。经审理查明，国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司于2017年3月10日成立，并进行工商登记，其经营范围不包含金融业务。工商营业执照登记负责人是张某1，2018年1月1日至2018年9月份，包某到扎鲁特旗分公司负责管理。被告人包某在国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司担任负责人期间，通过本人或带领下属业务员，采用口口相传、发放广告宣传单、集中讲课等方式，向社会公众销售公司的理财产品，根据投资期限不同，向社会承若7%-15%不等的固定年化收益，以及到期还本付息的收益回报向社会不特定人员吸收存款，以签订《信用咨询与服务协议》、《保证确认书》、《委托扣款协议》等格式合同的方式，将吸收的资金通过刷POS机或转账转入户名为国汇财富投资管理（大连）股份有限公司指定的账户或富有第三方支付平台。所筹集资金统一归国汇财富投资管理（大连）股份有限公司控制支配，用于兑付客户本息、发放员工工资等经营费用，以及对外借贷等其他用途。经审查，包某在国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司担任负责人期间，通过本人或带领下属业务员采取上述手法，为公司吸收36人的存款，涉案金额为182万元人民币。案发后，被告人包某被抓获归案。针对以上事实，公诉人当庭出示如下证据：（1）报案材料、受案登记表、立案决定书，证明案件来源及经过法定程序立案；（2）调取证据清单及企业机读档案登记资料、包某提供的国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司工商登记营业执照复印件、关于国汇财富（巴巴汇金服）扎鲁特旗门店图片，证明2014年7月2日，国汇财富投资管理（大连）股份有限公司在辽宁省大连市××区成立，国汇巴巴爸爸网络科技（大连）股份有限公司扎鲁特旗分公司（P2P平台）2017年3月10日成立，并进行工商登记，其经营的范围不包含金融业务，工商营业执照上登记的负责人是张某1；（3）调取证据清单及立案决定书、逮捕证、拘留证、受案登记表、各机构清偿工作专职联络员名单、关于各机构联络员的工作职责、关于扎旗营业部房屋租赁资金申请，证明轩某在大连公安局沙河口分局被采限强制措施情况、询问笔录、讯问笔录及包某在扎鲁特旗申请的房屋租赁资金、房屋租赁合同，各机构清偿工作专职联络员名单里包某是扎鲁特旗专职联络员；（4）宣传册汇率表、出借人须知、国汇财富线下业务良性退出公告、良性退出报告、国汇财富存量业务良性退出清偿方、投资客户信息，证明宣传册汇率表（国汇财富（巴巴汇金服）公司的出借周期、出借门槛、预期年化收益率、收益金额情况及2018年10月15日国汇财富投资管理（大连）股份有限公司线下业务良性退出公告，关于国汇财富（巴巴汇金服）良性退出报告及清偿方案，扎鲁特旗投资客户信息情况；（5）轩某提供的一份扎鲁特旗营业部未兑付客户分类确认表，证明国汇财富（大连）有限公司扎鲁特旗分公司未兑付客户人员59人及未兑付金额总计228万元；（6）情况说明、审计鉴定报告，证明经扎鲁特旗公安局委托经通辽金诺会计师事务所以通辽金诺审计字（2020）第15号审计鉴定，从2017年3月10日至2018年9月底，国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司累计线下销售理财产品190万元，累计兑付本金20万元，未兑付本金170万元。以上数据基于己报案的36名出借人相关证据资料汇总得出；包某个人线下销售理财产品97万元，己兑付本金23万元，未兑付本金74万元。以上数据基于己报案的包某签单的13名出借人相关证据资料汇总得出，其中扎旗分公司签单客户6人，通辽分公司签单客户7人。以上数据基于己报案的43名出借人相关证据资料汇总得出。（明细表中存在未将部分已返还的利息依法从本金中扣除，计算结论不符合非法吸收公众存款罪涉案数额计算规则，不应作为依据的书证）及侦查机关未能调取到包某的聘任合同的情况，结合包某供述将2018年1月1日2018年9月未返还部分认定为犯罪数额182万元；（7）借款协议转账回单等资金去向手续，证明大连公司将吸收的资金向外出借情况，王正辉、赵勇春借款相关手续及程景杰的富友代收付平台收付款的相关情况；（8）国汇财富（扎鲁特旗业部）工资明细表，证明包某身为负责人，其工资收入明显高于扎旗分公司其他工作人员的2-3倍（提成+基本工资）的事实；（9）证人轩某证言，证明轩某是国汇财富投资管理（大连）股份有限公司占20%股份的股东，任执行董事，从2014年7月份开始负责公司的整体运营。2017年在扎鲁特旗设立了分公司，聘用包某为负责人。主要业务模式是通过网络广告，发放传单等形式先找到资金需求方，确定所需资金金额及使用周期，再据此以网络广告、发放传单等宣传形式，向老百姓们介绍业务，从他们手中募集资金，将这些资金以年利率15%左右贷给需求方，贷款到期后以年利率9%-15%返还给老百姓，公司赚取借款人的服务费。国汇财富投资管理（大连）股份有限公司的经营业务没有中国人民银行等金融机构的审批手续；（10）证人由某证言，证明扎鲁特旗分公司经理徐东辉被免职以后，张某1向由某介绍包某担任扎鲁特旗营业部主任（经理），包某在担任扎鲁特旗分公司营业部经理时给总公司汇的钱有100万左右的事实；（11）证人张某1证言，证明扎鲁特旗分公司负责人徐东辉离职后，张某1将在通辽分公司的业务员包某派去扎鲁特旗负责业务，扎鲁特旗分公司的营业执照是张某1的名字，实际负责人是包某。投资人的投资款是投资人用客户自己的银行卡通过第三方资金管理平台（上海富友）给分公司提供的POS机刷卡转到公司总部的事实；（12）证人乌某证言，证明其知道包苏日嘎拉图是扎鲁特旗巴巴汇公司的负责人，乌某是扎鲁特旗巴巴汇公司的理财规划师俗称客户经理（业务员）；（13）证人朱某证言，证明2017年7月份，朱某去“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”当业务员，自己向该公司投资了1万元的事实；（14）被害人史某陈述、接受证据清单及两份信用咨询与管理服务协议，证明史某第一次向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了8万元，第二次向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了10万元，总共投资了18万元的事实；（15）被害人董某陈述、接受证据材料清单及两份信用咨询与管理服务协议，证明2017年10月份是从该公司业务员朱某那里了解到投资业务，2017年11月9日董某第一次向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了5万元，2018年9月20日第二次向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了11万元，总共投资了16万元的事实；（16）被害人李某1陈述，证明2017年8月份，李某1从该公司业务员李连江那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”前后总共投资了6万元的事实；（17）被害人陈某1陈述，证明2018年9月份，陈某1从该公司业务员李连江那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了2万元的事实；（18）证人张某2证言，证明2018年7月份，张某2从该公司员工那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了1万元的事实；（19）被害人宋某1证言，证明2018年宋某1从该公司经理包某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了2万元的事实；（20）被害人陈某2证言，证明2018年4月份，陈某2从妹妹那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”前后总共投资了12万元的事实；（21）被害人付某证言，证明2018年2月份付某从该公司经理包某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了2万元的事实；（22）被害人姚某证言，证明2017年1月份姚某从该公司业务员李连江那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司前后总共投资了3万元的事实；（23）被害人张某3证言，证明2018年7月份张某3从该公司业务员李连江那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了1万元的事实；（24）被害人刘某证言，证明2018年4月份，刘某奶奶从该公司经理包某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司前后总共投资了2万元的事实；（25）被害人胡某证言，证明2018年9月份胡某从该公司经理包某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了10万元的事实；（26）被害人张某4证言，证明2017年3月份张某4在通辽市一个足疗店，从该公司业务员包某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司前后总共投资了31万元的事实；（27）被害人郑某1证言，证明2018年6月份郑某1从他姑娘（郑某2）那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了2万元，其中的1万元，连本带金我都返还回来了，后投资的1万元，基本没怎么得到过利息；（28）被害人郑某3证言，证明2017年7月份郑佳琪，从妹妹（郑某2）那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司前后总共投资了2万元的事实；（29）被害人黄某证言，证明2018年2月份黄某，从他爱人那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司前后总共投资了3万元，未返还的事实；（30）被害人郑某4证言，证明2018年8月份，郑某4的妻子（王某1）以他的名义，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了1万元的事实；（31）被害人李某2证言，证明2018年2月份，李某2从他儿子朱某（国汇财富投资（大连）管理股份有限公司业务员）那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了2万元的事实；（32）被害人陈某3证言，证明陈某3从该公司包某和乌某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了15万元的事实；（33）被害人杜某证言，证明杜某从她侄子朱某（国汇财富投资（大连）管理股份有限公司业务员）那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了1万元的事实；（34）被害人潘某证言，证明2018年7月份，潘某从郑某2（国汇财富投资管理股份有限公司员工）那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了8万元的事实；（35）被害人尚某证言，证明2018年尚彩霞从该公司业务员乌某那里了解到投资业务，其以丈夫（魏云钊）的名义向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了15万元的事实；（36）被害人树芝证言，证明2018年树芝从该公司业务员朱某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了2万元的事实；（37）被害人宋某2证言，证明2018年4月份，宋某2从他表妹郑某2那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了5万元的事实；（38）被害人王某2证言证明2018年5月30日王某2从该公司业务员朱某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了1万元，未返还的事实；（39）被害人王某3证言，证明王某3从该公司业务员朱某那里了解到投资业务，向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了1万元的事实；（40）被害人王某1证言，证明2018年4月份，王某1去国汇财富投资（大连）管理股份有限公司入职，自己向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司投资了1万元的事实；（41）被害人郑某2证言，证明2017年9月份，郑某2去国汇财富投资（大连）管理股份有限公司入职，自己向“国汇财富投资管理（大连）股份有限公司”投资了37000元，之后收回本金和利息共20000元，现在实际损失17000元；（42）被害人王某4证言，证明2016年4月份至2018年8月期间，王某4通过国会理财公司的客户经理包某，用POS机刷卡方式投三次，总共投资金额为7万元，其第一次返回5750元，第二次返回12650元，实际损失57350元事实；（43）被害人姜某证言，证明2018年8月份至2018年9月期间，姜某通过国会理财公司的客户经理包某，在网上平台投资和POS机刷卡方式投资了两次，总共投资金额为2万元，至今未返还的事实；（44）李秀娟证言，证明2018年1月份至8月期间，李秀娟与其丈夫康有良分，通过国会理财公司的客户经理包某，在网上平台投资和POS机刷卡方式投资了六次，总共投资金额为16万元，至今未返还的事实；（45）被害人谭某证言，证明2018年7月15日，谭某通过国会理财公司的客户经理包某，用刷POOS机的方式投资了2万元，至今未返还钱的事实；（46）被害人赵某证言，证明2017年7月3日，赵某与其丈夫崔新，通过国会理财公司的客户经理包某，用刷POOS机的方式投资了3万元，至今未返还钱的事实；（47）被害人李某3证言，证明2018年5月份，被害人李某3通过亲戚李连江了解了国汇财富的投资信息并poss机刷卡的方式投资了1万元，定下的是投资一年的时间，一年以后连本带息一起返给，到至今未返还的事实；（48）被告人包某供述，能够证明被告人包某2018年1月1日至2018年10月15日在国汇巴巴爸爸网络科技（大连）有限公司扎鲁特旗分公司工作，担任营业部经理，手下一共有三个业务员，分别是朱某，李连江，乌达目。被告人包某在担任营业部经理职务期间，主要负责培训业务员，帮他们开展工作，负责为公司拉拢客户进行投资。公司提供宣传页让业务员去人员密集的地方发放，传单上有业务员的姓名和电话，宣传单上写国企控股，五万块钱三个月返利八百四十五元，按投资时间和投资金额进行返利，投资越多，时间越长返利越高。在此期间共拉拢27名客户投资，其本人拉拢4个客户分别是韩雪花，宋某1，王淑梅，胡某，其余都是其他业务员拉拢的客户。其任职期间有50余人向扎鲁特旗分公司投资100余万的事实。2015年12月21日至2019年2月24日李宏伟、轩某、由某向包某卡内共转入158873.00元。在扎旗分公司期间获得工资和提成72989.67元（2018年1月1日至2018年10月15日）的事实经过；（49）归案情况说明，证明包某系2019年10月15日，被新疆策勒县公安局刑侦大队在和田市策勒县第五中学将其抓获，2019年10月23日被押解回扎鲁特旗公安局接受讯问；（50）户籍信息，证明被告人的自然情况；（51）拘留、逮捕文书，证明被告人被采取强制措施的情况。以上证据来源合法，内容客观真实，与本案密切关联，均予采信。被告人包某辩护人当庭出示了一下证据：（1）出示2016.3.10日、2017.1.1日、2018.1.1日通辽分公司与被告签订的劳动合同原件三份，亦证明被告人的身份是普通业务员，被告人在此案中起的作用是极小；（2）出示签订劳动合同备案花名册、解除或终止劳动备案审核表，通辽分公司聘用解除劳动合同，亦证明被告人在公司中身份是理财规划师，不是扎旗分公司负责人。辩护人所出示证据与本院查明的事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人包某作为国汇巴巴爸爸（大连）有限责任公司扎鲁特旗分公司直接责任人员，违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，以委托理财的方式，非法向社会公众吸收存款182万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立。被告人的辩护人提出“被告人包某的犯罪行为受上级单位安排指挥，而且吸收资金均上交公司，本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中起帮助、辅助作用，被告人系从犯，且系初犯、偶犯，主观恶性较小，希望对其从轻处罚”的辩护意见与查明的事实相符，予以采纳。综合考虑被告人在系列共同犯罪案件过程中所起作用、社会危害程度、所吸收资金均上缴总公司情节等，对被告人从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人包某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月15日起至2020年12月14日止。所处罚金限判决生效后立即缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 杨玉宝审判员 陈光飞人民陪审员 任 玲二O二0年八月三日书记员 范明伟附《中华人民共和国刑法》相关法条全文：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。