文书内容苏州市吴中区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0506刑初232号公诉机关苏州市吴中区人民检察院。被告人卞梦婷，女，1998年9月26日出生于江苏省灌云县，汉族，中专文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省灌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月20日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月21日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年5月9日由本院决定继续取保候审。辩护人侯旻，江苏力信律师事务所律师。被告人刘来缘，男，1996年8月19日出生于江苏省邳州市，汉族，大专文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省邳州市。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月19日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月21日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年5月9日由本院决定继续取保候审。辩护人王亚、汤晓峰，江苏漫修（苏州）律师事务所律师。被告人方燕，男，1995年11月16日出生于安徽省舒城县，汉族，高中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住安徽省舒城县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月20日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月28日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年5月9日由本院决定继续取保候审。辩护人褚小萍，江苏久顺律师事务所律师。被告人陆成跃，男，1998年3月8日出生于江苏省灌云县，汉族，初中文化，苏州周于企业管理有限公司员工，住江苏省灌云县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月20日被刑事拘留（同月19日被羁押），同年7月20日由苏州市公安局吴中分局决定取保候审，2019年6月28日由苏州市吴中区人民检察院决定重新取保候审，2020年5月11日由本院决定继续取保候审。辩护人顾云飞，江苏坤象律师事务所律师。苏州市吴中区人民检察院以吴检二部刑诉〔2020〕210号起诉书指控被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃犯诈骗罪，于2020年5月6日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于2020年5月26日依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派检察员郑毅出庭支持公诉。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃及辩护人侯旻、王亚、褚小萍、顾云飞到庭参加诉讼。现已审理终结。苏州市吴中区人民检察院指控，2018年3月至6月期间，吴振刚、吴某、施建伟（均另案处理）等人在苏州市吴中区木渎镇成立了苏州周于企业管理有限公司（以下简称“周于公司”），由吴振刚、吴某负责经营、管理；施建伟（已另案处理）为公司总监，负责公司的运营结构搭建、日常管理以及部分客户的签约收款；李某甲（已另案处理）为商务部总监，负责组织、管理商务部各组；程应邦、卞松、徐某乙、房某（均另案处理）分别为商务一组、二组、三组、四组的组长，负责组织、管理本组的业务员；徐某甲（已另案处理）为审核经理，负责签约收款。该犯罪集团通过网络搜索获取被害人联系方式后，采用由商务部员工先电话联系、审核经理再面谈，谎称周于公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并承诺无法贷款则退还所收取的服务费，向被害人骗取资金。期间，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕作为业务员参与上述诈骗，其中，被告人卞梦婷骗得被害人资金共计人民币116600元，被告人刘来缘骗得被害人资金共计人民币98800元，被告人方燕骗得被害人资金共计人民币72600元，被告人陆成跃骗得被害人资金共计人民币67500元。公诉机关为证明上述事实，提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃均系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃有坦白情节，均可以从轻处罚。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃认罪认罚，均可以从宽处罚。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃对起诉书指控的事实和罪名均无异议。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃的辩护人提出，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃均具有坦白情节，认罪认罚，系初犯、从犯，请求对其减轻处罚并宣告缓刑。经审理查明：2018年3月至6月期间，吴振刚、吴某、施建伟（均另案处理）等人在苏州市吴中区木渎镇成立了苏州周于企业管理有限公司（以下简称“周于公司”），由吴振刚、吴某负责经营、管理；施建伟（另案处理）为公司总监，负责公司的运营结构搭建、日常管理以及部分客户的签约收款；李某甲（另案处理）为商务部总监，负责组织、管理商务部各组；程应邦、卞松、徐某乙、房某（均另案处理）分别为商务一组、二组、三组、四组的组长，负责组织、管理本组的业务员；徐某甲、高锐平、蔡方方（均另案处理）为审核经理，负责签约收款。该犯罪集团通过网络搜索获取被害人联系方式后，采用由商务部业务员先电话联系、审核经理再面谈，谎称周于公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并承诺无法贷款则退还所收取的服务费，向被害人骗取资金。期间，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃作为商务部业务员参与上述诈骗。其中，被告人卞梦婷参与诈骗，骗得被害人张某华等13人的钱款共计人民币116600元，被告人刘来缘参与诈骗，骗得被害人苏某等6人的钱款共计人民币98800元，被告人方燕参与诈骗，骗得被害人郑某等6人的钱款共计人民币72600元，被告人陆成跃参与诈骗，骗得被害人李某乙等8人的钱款共计人民币67500元。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃归案后均如实供述了上述事实。另查明，被害人刘某、张某、苏某、韩某、徐某丙、桑某、游某、陆某的被骗款项已由另案处理的其他同案犯退出，被告人刘来缘、方燕、陆成跃分别退出了各自参与诈骗的其他被害人的全部赃款，即被告人刘来缘退出了赃款人民币91800元，被告人方燕退出了赃款人民币62600元，被告人陆成跃退出了赃款人民币30000元，被告人卞梦婷退出了赃款人民币80800元。被告人刘来缘、方燕、陆成跃分别向本院预交了罚金保证金人民币8000元、6000元、6000元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.发破案经过、抓获经过证实了本案的案发经过及四被告人被抓获的经过。2.书证：（1）户籍证明证实了四名被告人的身份情况。（2）手机聊天记录证实了本案四名被告人明知周于公司无法办理相关贷款的情况。3.证人吴某、李某甲、徐某甲、程应邦、徐某乙、房某、戚某、王某的证言笔录证实，2018年3月至6月期间，吴振刚、吴某、施建伟等人成立了周于公司，由吴振刚、吴某负责经营、管理，施建伟为公司总监，负责公司的运营结构搭建、日常管理以及部分客户的签约收款，李某甲为商务部总监，负责组织、管理商务部。该公司通过网络搜索获取被害人联系方式后，采用由商务部员工先电话联系、审核经理再面谈，虚构周于公司有能力为客户申请、办理高额度、低利息、放款速度快的银行贷款，并谎称无法贷款则退还所收取的服务费的手段，向多名被害人骗取钱款。4.被害人张某华等人的陈述笔录及相关辨认笔录证实，2018年3月至6月期间，其等均接到陌生来电，对方自称是专业办理中小企业银行贷款的，向被害人询问是否需要资金周转，并称能提供低利息、高额度、放贷快、随借随还的贷款。后对方采用电话或微信的方式多次联系被害人，在被害人表明贷款意向后，将被害人约至周于公司，与被害人就贷款事宜进行面谈。面谈过程中，该公司的业务员自称其公司与苏州各大银行合作，受银行委托为客户办理相关贷款；并与被害人口头约定贷款产品、贷款额度、贷款利率、放款时间以及按照贷款额度缴纳1-3%比例不等的服务费等内容。在被害人同意上述约定后，审核部会要求被害人与其公司签订服务协议，该服务协议对于贷款额度、利率、放款时间等内容均未书面约定。被告人签订服务协议后，缴纳服务费。部分被害人在缴纳服务费后一段时间有接到自称渠道的电话，并按照渠道的要求提交相关贷款资料。本案相关被害人因贷款无果或未按约定贷到款向周于公司提出质疑后，该公司均以各种理由进行搪塞、拖延，对于服务费不予退还。各被害人分别辨认出周于公司接待其等的业务员及处理其等退款要求的人员。5.本院（2019）苏0506刑初113号刑事判决书证实，吴振刚等人因犯诈骗罪被判刑的事实。6.四被告人当庭均如实供述了各自参与周于公司诈骗的事实。上述证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。本案属共同犯罪，被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃在共同犯罪中均起次要作用，均系从犯，均应当从轻或减轻处罚。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃均有坦白情节，均可以从轻处罚。被告人卞梦婷退出了部分赃款，被告人刘来缘、方燕、陆成跃均退出了全部赃款，可酌情从轻处罚。被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃均认罪认罚，依法从宽处罚。综上，本院决定对被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃均减轻处罚并宣告缓刑。四被告人的辩护人提出的四被告人有坦白情节、认罪认罚、系从犯、初犯，请求对其减轻处罚并宣告缓刑的意见均予以采纳。据此，对被告人卞梦婷、刘来缘、方燕、陆成跃均依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人卞梦婷犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币九千元。缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后即缴纳并上缴国库。二、被告人刘来缘犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币八千元。三、被告人方燕犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币六千元。四、被告人陆成跃犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币六千元。上列三被告人的缓刑考验期限均从判决确定之日起计算。罚金以被告人预交的罚金保证金予以折抵并上缴国库。五、暂扣于本院的退赃款人民币二十六万五千二百元发还各相关被害人（详见附表1）；责令被告人卞梦婷继续退赔尚未退赔的赃款人民币三万零八百元给各相关被害人（详见附表2）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 寅人民陪审员  汪进巧人民陪审员  沈建平二〇二〇年八月二十五日书 记 员  马 捷附表1：发还明细            张建华              10860.2                  马建中              1448.1                  严斌              2172.1                  陆雪峰              25919.6                  陆永林              9267.3                  戴建中              3620.1                  丁勇              3620.1                  李建              4344.1                  徐振威              7240.1                  吴平华              7240.1                  余召银              5068.2                  刘国林              4000                  周波              1000                  张岚              58800                  梁革军              24000                  张军              4000                  郑步春              8800                  徐方              18800                  黄平              5000                  夏建华              30000                  李新平              4500                  顾忠芳              10000                  蒋洪荣              5000                  文学军              4500                  吴建华              6000      附表2：责令继续退赔明细            张建华              4139.8                  马建中              551.9                  严斌              827.9                  陆雪峰              9880.4                  陆永林              3532.7                  戴建中              1379.9                  丁勇              1379.9                  李建              1655.9                  徐振威              2759.9                  吴平华              2759.9                  余召银              1931.8