河北省行唐县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0125刑初38号 公诉机关河北省行唐县人民检察院。 被害人的诉讼代表人赵某，女，1962年9月5日生，汉族，行唐县人。 被害人的诉讼代表人张某1，男，1971年12月14日出生，居民身份证码132337197112141433，汉族，行唐县人。 被害人的诉讼代表人张某2，男，1977年7月8日出生，居民身份证码13233719770708145Ｘ，汉族，行唐县人。 被告人谢文昊，男，1980年7月17日出生，汉族，群众，专科文化，务农，户籍所在地山东省滨州市滨城区，住。2016年5月16日因犯非法吸收公众存款罪被山东省庆云县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元。因涉嫌集资诈骗罪，2019年3月15日由行唐县公安局从山东省鲁北监狱解回。现羁押于行唐县看守所。 辩护人刘荣河，（指定）河北龙洲律师事务所律师。 行唐县人民检察院以行检公诉刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人谢文昊犯集资诈骗罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，使用普通程序公开开庭进行了审理。在审理期间，因疫情原因本案于2020年2月14日中止审理，后于2020年7月13日恢复审理。行唐县人民检察院指派检察员高彦丽、书记员贾慧鑫出庭支持公诉，被害人的诉讼代表人赵某、被告人谢文昊及其辩护人刘荣河到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 行唐县人民检察院指控，2013年10月24日，王某2在行唐县注册成立行唐县富桥担保有限公司，由杜某任法人代表，该公司成立后在未经有关部门批准的情况下，通过发放宣传材料、发展代办员等形式，以高额利某为诱饵、承诺保证资金安全，面向社会不特定人群非法集资。2015年4月27日，谢文昊、张某4从王某2手中收购该公司，法人代表变更为张某4。变更法人后，谢文昊等人仍未从事任何担保业务，而是继续非法集资，集资后未用于生产经营活动。截止到案发，该公司涉及未退金额为584.05万元，涉及未退人数90人，其中杜某担任法人代表期间涉及未退金额为395.25万元，涉及未退人数46人；张某4担任法人代表期间涉及未退金额为188.8万元，涉及未退人数62人。被告人谢文昊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人认罪认罚，公诉机关建议对被告人在有期徒刑十年至十二年之间量刑，并处罚金。 被害人的诉讼代表人对公诉机关指控被告人的犯罪事实及认定的罪名无异议，要求被告人尽快归还集资款。 被告人谢文昊对指控的犯罪事实没有异议，对指控罪名有异议，认为其成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。辩护人刘荣河提出的辩护意见是，1、根据公诉机关提供的证据，被告人谢文昊实际控制的行唐县富桥投资有限公司实施了非法吸收公众存款的行为，但不能证明谢文昊对吸收来的公众存款具有非法占有的目的，其行为构成非法吸收公众存款罪；2、公诉机关指控涉及未退金额为584.04万元，根据公诉机关提供的证据，行唐县富桥投资公司给了聊城恒中置业有限公司100万元现金，聊城恒中置业有限公司提供了七套房屋作为抵押，目前抵押登记在张某1名下，公安机关已进行了查封，将抵押房屋拍卖后可将拍卖资金退还受害人，相关金额应从犯罪金额中予以扣除；3、被告人谢文昊能如实供述事情的经过，认罪认罚，属于酌定从轻处罚情节。 经审理查明，2013年10月24日，王某2在行唐县注册成立行唐县富桥担保有限公司，由杜某任法人代表，该公司成立后在未经有关部门批准的情况下，通过发放宣传材料、发展代办员等形式，以高额利某为诱饵、承诺保证资金安全，面向社会不特定人群非法集资。2015年4月27日，谢文昊、张某4从王某2手中收购该公司，法人代表变更为张某4。变更法人后，谢文昊等人仍未从事任何担保业务，而是继续非法集资，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，其集资款部分用于放贷、在唐山筹建投资公司等；部分用于购买个人的车辆等。截止到案发，行唐县富桥担保有限公司未退金额为584.05万元，涉及未退人数89人。其中杜某担任法人代表期间涉及未退金额为395.25万元，涉及未退人数46人；张某4担任法人代表期间涉及未退金额为188.8万元，涉及未退人数62人。其中，部分被害人在杜某、张某4分别担任行唐县富桥担保有限公司法人代表期间均向该公司出借款项。 另查明，行唐县富桥担保有限公司前期实际控制人王某2称其先后借款给聊城恒中置业有限公司169万元，月息3.5分，该公司将七套房产抵押在其名下。2015年3月份王某2将这七套房产过户到了张某1名下四套，赵文英名下三套。后赵文英把其名下三套房产的合同给了恒中置业有限公司，恒中置业有限公司给赵文英42万元，赵文英拿到上述款项后分别按比例退给其名下集资户，其中于2017年11月10日，退焦春燕5.94万元；同年11月22日，退盖庆林5.92万元；同年11月8日，退赵吉福3.7万元；11月10日，退陈爱国3.33万元；11月10日，退王荣芹家人赵苍荣0.74万元；11月7日，退赵留保2.59万元；11月8日，退赵书花1.11万元。赵文英称剩余的钱按同样比例退给了赵彦、康凯及其个人。2017年10月31日恒中置业有限公司出具证明一份，证明：支付肆拾贰万还款，收回1-2216、1-1201、1-1202房屋所有权。经查询，张某1在聊城恒中置业有限公司临清分公司恒中·清园小区名下有四套房产，房号分别为1-1-2101、1-1-2102、1-1-2103、1-1-2104，该四套房产于2015年3月27日在临清市房地产管理处备案。2018年8月13日行唐县公安局对上述四套房产进行了查封。截止目前，行唐县富桥担保有限公司未退金额为542.05万元，涉及未退人数89人。 再查，被告人谢文昊因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年11月25日被庆云县公安局刑事拘留，同年12月16日被庆云县公安局取保候审，山东省庆云县人民法院2016年5月16日作出（2016）鲁1423初34号刑事判决书，谢文昊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。刑期自2016年4月22日起至2020年9月30日止。 上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有以下经庭审质证的证据予以证实： 一、书证 （1）受案登记表，证明：2015年8月16日，行唐县公安局在打击非法集资工作中发现，行唐县富桥担保有限公司正在通过演艺的形式，大张旗鼓的公开向社会非法集资。 （2）富桥担保有限公司简介和业务演示的宣传单。 （3）行唐县富桥担保有限公司的营业执照及税务登记证，证明：该公司的法定代表人为张某4，注册资本为500万元，成立日期为2013年10月24日，营业期限自2013年10月24日至2063年10月23日。经营范围为非融资性担保业务【诉讼保全担保、合同担保、投标单位、预付款担保、工程履约担保以及与担保业务有关的投资融资咨询和财务顾问等中介服务（金融、证劵、期货信息咨询及国家金融监管及财政信用业务除外）】；以自由资金对国家非限制或者禁止的项目投资。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。登记机关为行唐县工商行政管理局，日期为2015年4月27日。 （4）欠条三份，证明：2015年12月14日行唐县富桥担保有限公司分别出具欠条载明，欠客户赵某投资款合计272376元；欠客户赵地震投资款合计40352元；欠客户赵新风投资合计242112元。承诺付款时间均为2015年12月23日。 （5）集资参与人张某1等十人协商达成的关于行唐县富桥担保有限公司问题解决方案，证明：一、由张某1负责组织客户进行追讨，追讨回的资金在扣除追讨费用后，依照客户所投资金额多少按比例返还给所有客户。二、公司在山东临清抵押的7套房产，待款项追回后，按比例返还给客户。三、公司所做的所有投资业务，包括银行承兑，投资开店等款项，追讨回来后，按比例返还给客户。四、公司原来档案、账目等由张某1负责保存，并向客户提供相关信息。五、所有客户要积极配合，主动参加追讨工作，重大问题协商处理。 （6）赵文英提供的恒中置业有限公司出具的证明一份，证明：支付肆拾贰万还款，收回1-2216、1-1201、1-1202房屋所有权。恒中清园2017年10月31日。 （7）调取张某1、赵文英在临清市房产登记信息的调取证据通知书及情况说明，证明：经查询，张某1在聊城恒中置业有限公司临清分公司恒中清园小区购买了房产，房号分别为1-1-2101、1-1-2102、1-1-2103、1-1-2104，这四套房产于2015年3月27日在临清市房地产管理处备案；赵文英在临清市房地产管理处网签系统中无备案信息。 （8）行唐县公安局查封决定书，证明：2018年8月13日行唐县公安局将张某1名下位于山东省临清市房产予以查封。 （9）调取关于阳信宏基新型建材有限公司相关信息的调取证据通知书及相关企业信息证明材料，证明：阳信宏基新型建材有限公司法定代表人樊某，成立日期为2010年7月5日，企业类型为有限责任公司（自然人独资）。股东（发起人）名称为赵梅云，出资额500万元。执行董事兼总经理为樊某，监事为孙锡红。企业变更情况：变更前赵梅云为执行董事，变更后樊某为执行董事兼总经理，核准日期为2013年4月24日。 （10）调取滨州市涵泽有色金属有限公司工商登记信息的调取证据通知书及相关信息证明材料，证明：滨州市涵泽有色金属有限公司法定代表人为张某4，注册资本为600万元，成立于2015年6月30日，股东（发起人）为张某4，执行董事兼经理为张某4，监事为谢文昊。 （11）定兴县公安局经侦大队出具的协查函附王某2自首和检举信复印件，2018年6月12日。证明：王某2向定兴县公安局经侦大队反映，其于2013年年底在行唐县成立富桥担保有限公司，并通过该公司先后吸收公众存款200余万元。2015年年初，王某2将该公司转让给谢文昊和张某4两人经营，谢文昊和张某4经营该公司期间，又通过该公司吸收公众存款300余万元，至今未给存款客户撤资、结息。请行唐县公安局对上述线索调查核实。 （12）谢文昊出具的股东转让补充证明，证明：行唐县富桥担保有限公司股东变更协议于2015年4月28日签订，实际交接前由原经营者经营发生的最后一笔个人投资款发生于2015年5月27日，截止该日原股东经营发生承接的投资担保款总数额为976500元本金及应付利某均在交接之时一并留给新股东管理的公司之中，该外欠由新股东接受并负责偿还。实际新、旧股东交接时间为2015年6月14日，交接之后实际经营者为谢文昊、张某4，新、旧股东股金转让已全部付清。 （13）谢文昊出具的声明，证明：谢文昊系行唐县富桥担保有限公司的股东，富桥担保公司自变更注册登记成立以来，谢文昊和张某4实际是控制人，公司的一切业务由谢文昊和张某4二人决定，与其他人无关。 （14）电子档案，证明：谢文昊于1980年7月17日出生，系成年人。 （15）山东省庆云县人民法院2016年5月16日作出的（2016）鲁1423初34号刑事判决书，证明：谢文昊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。刑期自2016年4月22日起至2020年9月30日止。 （16）罪犯解回再审审批表，证明：谢文昊在鲁北监狱服刑，河北省行唐县公安局侦查发现其有余罪，申请将罪犯解回再审，解回再审期间谢文昊羁押在行唐县看守所，解回再审期限六个月。 （%1）阳信宏基公司在新乐市农村信用联社的银行账户交易明细，证明：2015年6月份阳信宏基转账给康辉共计159万元；2015年7月16日胡某转账给阳信宏基976500元。 （18）张某4在山东农村信用社联合社的银行卡交易明细，证明：2015年7月1日转账给李伟东458000元。（加上阳信宏基转账给康辉的金额，共计2048000元） （19）刘某1（谢文昊母亲）在中国农业银行股份有限公司河北省分公司农业银行账户交易明细，证明：有在唐山滦县乐亭的消费记录。 （20）滨州市涵泽有色金属公司在中国农业银行股份有限公司滨州分行银行账户交易明细，证明：支付受害人利某和撤资本息情况；支付行唐绩效工资和生活补助等费用；支付滦县费用19万元；支付许和平20万元；南栾加盟费3万元等。 （21）崔燕涛的中国邮政储蓄银行股份有限公司行唐县支行银行卡62×××00的银行转账明细，证明：富桥担保公司转让之前的资金往来情况。 （22）胡某在中国农业银行股份有限公司河北省分公司农业银行账户交易明细，证明：富桥担保公司转让之前的资金往来情况。 （23）借款合同、保证函，共七卷，证明：行唐县富桥担保有限公司作为担保人（丙方），为借款人（乙方）阳信宏基新型建材有限公司，向出借人（甲方）张立军等人有不同金额借款，约定月利率1.2%；保证函：保证人行唐县富桥担保有限公司向投资人郄梅芹等人有不同金额借款。 （24）行唐县富桥担保有限公司工商注册变更手续，证明股东变更、股权转让等情况。 二、证人证言 1、证人张某4的证言：我是在2015年4月份左右成为行唐县富桥担保有限公司的法人代表的，之前公司法人代表是叫杜某，行唐富桥担保有限公司是由她成立的，成立时间应该是2013年10月24日，当时注册资本是500万，经营范围是非融资性担保业务【诉讼保全担保、合同担保、投标单位、预付款担保、工程履约担保以及与担保业务有关的投资融资咨询和财务顾问等中介服务（金融、证劵、期货信息咨询及国家金融监管及财政信用业务除外）】；以自由资金对国家非限制或者禁止的项目投资。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），公司成立时是由谁出资，股东都有谁，我都不清楚，平时公司使用的银行账号只有一个，是在行唐县农村信用社开的户，具体账号我记不清了。 我之前是在山东省滨州市里做推销员，在工作过程中认识了杜某，2015年4月份杜某找到我说这有个工作挺好的，也锻炼人，想让我来这里工作，我也同意了。在2015年4月20日将行唐县富桥担保有限公司法人代表变更成我之后，我就到山东省滨州市培训了三个月左右的时间，在2015年8月1日才来到了行唐县富桥担保有限公司，我刚到行唐县富桥担保有限公司，我许多业务上也不知道，也不知道公司的利润来源，因为杜某还没有和我交接清楚，一些事情我还得听杜某的，只是负责公司的出纳方面的事情。 现在公司里总共6个人，因为我刚来行唐，只负责出纳方面的工作并协助总经理做好其他工作，总经理张某1负责全面工作，会计刘岩主要负责会计工作，司机胡希斌主要负责司机及厨房工作，前台谢某、王某1，他们两个人负责前台接待工作。 我们公司一共招收了三个业务员，在通讯录上有名字，具体他们的情况我不清楚。我的工资是3000元，其他员工的工资因为我还没交接不知道他们的工资是多少。我们公司平时的业务支出是由我签字之后找杜某报账，到现在为止没有给我打过钱。我们公司的办公场所是租的，还有就是一些办公设备。 我从来到行唐后，我一共做了大概有七八万左右的担保业务，具体我也记不清了，合同书上都有记载。截止目前，我不清楚我们公司一共进行了多少资金的担保，涉及多少人，因为杜某还没有正式和我交接。阳信宏基新型建材有限公司是用工厂进行的抵押，我们是拿公司的手续进行的担保，这是我来到行唐之后的第一个。阳信宏基新型建材有限公司阳信宏基新型建材有限公司在我们单位没有设立代理人，所有的借款合同都是由我们和老百姓填写签订的，阳信宏基新型建材有限公司的章也是由我们盖的。 我们的业务员向老百姓借款时没有什么要求。有需要借款的企业公司找到我们后，我们公司向老百姓借款后出具富桥担保有限公司的借款担保合同，我们是用借款企业的物品进行担保，由借款企业将生产设备、不动产、手续等放到我们公司，之后由我们进行担保。我们对老百姓借的钱款都是由老百姓直接将款打到借款企业的账户上了。到目前为止，我们作担保的企业名称叫做阳信宏基新型建材有限公司，法人代表是樊某，是农村信用社账户，账号是13×××27。 我不知道我们的业务员平时怎么开展业务，怎么向老百姓进行的宣传我也不清楚，平时业务都是张某1主持。我们在替借款企业向老百姓借款时，就是按照我们宣传单上的利率向人们宣传，利率按照投资期限的不同进行变化，投资3个月利率是0.4%，投资6个月、9个月、12个月利率均为1.2%。我们是在每月的1日至5日，由借款企业按照合同后面的还款协议书的金额，将利某及本金直接打到老百姓的账户上，如果金额不对，或到期未打款，老百姓就找到我们，由我们向企业联系。 我们于2015年8月16日在行唐县立竿见影广告上作宣传的目的是为了扩大公司的知名度，使我们公司做业务更加的方便。 2、证人张某1的证言：（1）行唐县富桥担保有限公司是由杜某成立的，成立时间应该是2013年10月24日，当时注册资本是500万，2013年12月份，行唐县富桥担保有限公司开始招聘员工，我在2014年1月份应聘业务员，一直工作至今，2015年8月王某2开始让我担任总经理的职务。公司成立时是由谁出资，股东都有谁，我不清楚，我所知道的公司银行账号只有一个，是在行唐县农村信用社开的户。 现在公司里总共6个人，我是总经理，负责全面工作；法人代表是张某4，他刚来，具体没什么负责的；会计刘岩，主要负责会计工作；司机胡希斌，主要负责司机及厨房工作，杜某担任法人期间他还担任过出纳；前台谢某、王某1，他们两个负责前台接待工作。 现在公司的兼职业务员除了我还有赵文英、赵某、李琴秀、张祥华。我们公司的业务员没有基本工资，提成是每一万元提20元，老百姓存几个月的钱就给几个月的提成。公司内正式员工的工资是基本工资加上提成；法人代表基本工资每月2000元，总经理每月1400元，会计每月2000元，出纳每月2000元，前台每月1000元，提成和业务员一样，每一万元提成20元。 平时我们就是让老百姓到我们公司存钱，我们给老百姓的利某就按照宣传单上的利率，3个月利率0.4%，6个月利率1.2%，9个月利率1.2%，12个月利率1.2%。等借款企业找到我们之后，从老百姓那里凑够足够的钱之后，再把钱给了借款企业，我们从中赚取利某的差价。这些借款企业都是上级公司给的我们，让我们去筹钱。借款公司一般都是有实物进行抵押，抵押物变更到我们公司名下。 我只知道我们公司对两个项目进行了资金担保，一个是阳信宏基新型建材有限公司；另一个是聊城恒中置业有限公司。我们公司给了聊城恒中置业有限公司100万元资金，聊城恒中置业有限公司抵押了1708535元的房屋，一共是七套房屋，分别以我的名义签订了4套，赵文英的名义签订了3套，都是2015年3月27日签订的；阳信宏基新型建材有限公司涉及的担保资金一共是4840500元，涉及人数是73人，阳信宏基新型建材有限公司向我们公司抵押了相关手续。我没去过阳信宏基新型建材有限公司，只知道合同上写的法人代表是樊某，公司地址是在山东省滨州市，聊城恒中置业有限公司的基本情况我也不清楚，当时也只是签订了一个合同。 我们公司向老百姓筹款之后的钱款一开始打到一个叫崔燕涛（山东人）的账户上，他分别在三个银行有账户，具体是哪个银行，账号多少我都就不清楚了，从2015年1月之后，我们把合同变更成了阳信宏基新型建材有限公司借款担保合同，之后吸收上来的钱全部打到了阳信宏基新型建材有限公司的账户，开户银行是农村信用社，账号是：15×××67。 我们于2015年8月16日在行唐县立竿见影广告上做宣传的目的是为了扩大公司的知名度，使我们公司做业务更加方便。 （2）...行唐县富桥担保有限公司发生过法人代表的变更，可以分为两个阶段。第一个阶段的法人代表是杜某，据杜某介绍王某2是北京富桥总公司石家庄地区总代理，杜某说王某2是她的老板，行唐县富桥担保有限公司的钱最终都到王某2那里了。工作人员有司机胡某，会计是刘岩，总经理助理是我。2015年4月27日之后是第二个阶段，王某2和杜某将行唐县富桥担保有限公司转让了，转让给了一个叫张某4的人，但是张某4只是应名了法人代表，实际幕后老板是谢文昊。王某2和杜某将行唐县富桥担保有限公司转让后并没有立即撤出，而是协助张某4工作，直到2015年8月1日杜某才正式离开，该阶段工作人员有会计刘岩，总经理是我。 我不知道王某2和杜某为什么要把行唐县富桥担保有限公司转让。转让后公司发生了以下的变化：一、资金流发生变化，杜某担任法人代表阶段，该公司资金都打到了杜某司机胡某银行卡上（信用联社卡号：62×××60，农行卡号：62×××73）和王某2司机崔燕涛的银行卡上（农行卡：6228480636565166767，信用联社卡号：62×××22，邮储卡号：62×××00），但是这些资金的实际持有者和使用者都是王某2。法人代表变更为张某4后，该公司资金都打到了阳信宏基新型建材有限公司，该公司对公户是13×××27.在2015年11月、12月份，具体时间记不清了，谢文昊让把部分钱打到刘某1农行卡上（卡号：62×××70），后经了解刘某1为谢文昊母亲。二、合同形式发生了变化，杜某担任法人代表阶段该公司给出款人出具的是担保卡；变更为张某4后，该公司给出款人出具借款担保合同（涉及三方面主体、有出借人、借款人都是阳信宏基新型建材有限公司，担保人是行唐县富桥担保有限公司）。在2013年8、9月份的时候，王某2与北京富桥担保签订了加盟协议，王某2是石家庄地区总代理，在2013年10月份王某2在行唐县成立的行唐富桥担保有限公司，后来因为王某2不交加盟费就与北京富桥担保公司脱离了关系。 我说不清变更法人时，王某2退回行唐县富桥担保有限公司的资金是多少。我不清楚变更法人后行唐富桥担保有限公司共打出多少资金。因为当时公司交接内情我不清楚，截止目前还有584万元未退，涉及90人。 （3）...在2015年4月27日，该公司法人代表变更成了张某4，实际控制人变成了谢文昊。但是，张某4和谢文昊在2015年4月27日到同年8月份，只是偶尔来一趟行唐，直到2015年8月份，张某4来行唐富桥担保有限公司正式上班，接替了杜某的位置。我记得杜某干到2015年5、6月份不干了。张某4干到2015年10月或者11月份，以其母亲有病为由就不干了。然后这边的负责人就空了出来，谢文昊也不来，我就给谢文昊打电话让他安排个负责人过来，于是在2016年1月份，谢文昊就把代某带到了行唐县，并说张某4回家照顾他生病的母亲了，来不了了，让代某代替张某4。代某来行唐县富桥担保有限公司什么都没有干，就在这里待了4个月，在2016年5月份就不干了，回了山东老家。代某离开是因为当时投资人要求退钱，一直退不了，在2016年5月份我和代某就到唐山找到谢文昊，可是谢文昊说暂时没钱，退不了，谢文昊也一直没有给代某工资，于是代某就不干了，直接从唐山回了老家。 （4）在2016年，具体时间我记不清了，有一群富桥担保公司投资人到公司闹事，把桌椅板凳都哄抢了，账目及凭证都被扔到了地上，后来行唐富桥担保公司就正式关门了，房东把房子收回后，把所有的东西都当垃圾处理了，现在已经不可能找到公司账目了。在2016年5月，具体时间我记不清了，当时谢文昊带我去了他在唐山投资的两个担保公司，这两个担保公司都已经装修好了，办公设施也都已经置办好了，但是还没有正式营业，谢文昊说是这是他用行唐县富桥担保有限公司的钱投资的。公司牌子上挂的都是简称，我已经记不起来具体名称和地址了，不过时间长了，房东也肯定收回去了，肯定已经找不到了。 3、证人赵某的证言：我是在2014年3月份的时候，有人介绍我到富桥担保有限公司存款，说这儿存款利某高，月息一分二，我就到富桥担保存了一万元。行唐县富桥担保有限公司的法人代表杜某对我说：“你可以参加我们富桥担保有限公司组织的旅游，参加旅游，你可以参观富桥担保有限公司在各地的分公司，看看我们的实力，我们都是在北京富桥担保有限公司的监管下子公司，觉得行你可以当代办员，每月有700元的底薪，另外每揽储一万元每月可以从中抽取70元，这笔钱存款期间每月可以抽取。”当时，张某1是行唐县富桥担保有限公司的经理，赵文英是行唐县富桥担保有限公司的代办员，他们对我说去吧，去看看吧，没事。当时是张某1带队领着我们七八个储户去秦皇岛旅游了几天，当时看到去秦皇岛旅游的好多团队都是各地富桥担保公司组织去的。2014年5月12日我干上代办员之后，杜某和张某1带队，带着我们十五六个代办员，乘坐行唐县富桥担保有限公司租的车一块去的山东滨州参观，去后是王某2接待的，杜某说王某2是她的上司。分别去惠民县、滨州市的旅游景点看了看，王某2和我们说他和好多单位都有业务来往，资金供不上用，要我们回去以后赶紧发展储户。后来王某2又给我们介绍了谢文昊，说谢文昊在河北省新乐市里，大家认识一下，但是并没有说谢文昊和行唐县富桥担保有限公司有什么关系。回来之后我就开始找人存款，存了六十多万元，我发展的储户有我的兄弟赵地震，他存了30多万；我的侄女赵新风，她存了29万；赵二梅（赵地震的小姨子）4万；口头一个人忘了姓名了1万；我自己1万；张桂花3万；田淑敏（女）5000元，已支取的有张**均25000元；张大贯10000元。 当时存款后担保公司都是给出具的是投资担保卡，是枣红色的，我们把钱交给会计刘岩，或者直接打到杜某的司机胡某的农村信用社的卡上。胡某是王某2的舅舅，在行唐县富桥担保有限公司里给杜某开车，兼着给公司做饭和保管，刘岩记了帐，就把钱都给了胡某，胡某拿着行唐县富桥担保有限公司的公章。这样干到2015年3月份，杜某对我们说以前咱们的担保卡不合规，要更换成新的担保合同。这样收了我们的担保卡，换成了绿色的法人代表是杜某的担保合同。过了几天，杜某又通知我们更换合同，把法人代表更换成张某4，这份合同是黄色的，杜某说她在这儿业务老上不去，要换个年轻的法人。之后张某4才来到了行唐县富桥担保有限公司，说以后他是这里的法人代表，杜某要调到别的分公司去。 我们向储户宣传时都是行唐县富桥担保有限公司让我们说的和北京是一体的，有保障，和社会上别的合作社是不一样的，他们都出事了，我们没有事，我们行唐县担保公司支付不了了，北京来支付。后来我才知道，行唐县富桥担保有限公司和别处的富桥担保公司没有关系了。我有公司印发的宣传材料彩页，提供给公安机关。 4、证人赵文英的证言：（1）行唐县富桥担保有限公司一开始实际老板是王某2，法人代表及总经理是杜某，在2015年上半年，实际老板换成了谢文昊，法人代表换成了张某4。谢文昊来行唐县的次数不多，他来行唐时向我们代办员介绍说王某2将富桥公司转让给他了。 在2015年大约4、5月份的时候，我以前在中国人寿做业务员时候的同事张某1找我，让我去富桥担保做代办员，我就答应了。张某1和我说：让我找人在富桥担保存钱，我每找来一万元就给我拿多少的提成，存款像银行一样，分为半年期和一年期的，我记得是按照揽储的12%提成，也就是每揽储一万元就提成一千二百元。张某1和我说，这个有保障，怎么说的我忘了，因为我以前得过脑溢血，记不太清。之后我就在富桥担保开始干业务员了。经我的手，我找了九个人在富桥担保存钱，加上我一共是十个人，其中我自己存了39.5万元，焦春燕（笔尾村）存了16万元，羊柴村康凯4.5万元，龙州镇西关村盖庆林15万元，西塔子庄赵吉福10万元，市同乡西南庄陈爱国9万元，西塔子庄王荣芹2万元，西塔子庄赵留保7万元，西南庄赵书花3万元，西塔子庄赵彦4万元，一共110万元。富桥担保成立的第二年，富桥担保公司在山东临清县买了七套房子，因为我和张某1在公司的业务做得比较多，富桥担保公司就以我们两个的名义购的房子，其中在张某1名下有四套，在我名下有三套。购买作为担保抵押的房屋是富桥担保公司出的钱，我想着是公司为了让大伙看看，做宣传，让大家认为富桥担保公司没有问题，押着楼房呢，别的说法没有。 我名下的三套房子是在山东临清里，具体地点我说不清。我把我名下的三套房子的合同给了开发商了，那是在去年的年前的时候，具体时间我记不清了，因为房子压在我名下了，我就拿着合同去找了开发商，让他给钱，开发商说只能按合同金额的60%给我钱，要不只能拿着合同去找我们富桥担保公司的老板，以后再说，我就拿着这三套房子的合同给了开发商，按合同的60%，拿了他给我的42万元，我就回来了。当时是把钱汇到我女儿赵彦的丈夫康立峰的账号上了，这42万元我就按照我揽储的人员的存款数（包括我自己）的比例分了。其中我自己分了多少，我记不清了。 我名下的三套房子合同标的额是七十二万多点，当时压房子的时候，我的业务就已经做到八十多万，后来又找了一些存款，总的有110万。我认为我的业务额比抵押的房子价值更大，所以我就自己做了处理。处置这三套房子的时候是我自己办的，我没有和富桥担保公司的别人说，我知道我自己没有权利处置公司的这些房产，就是在我的名下押着里，因为存款的人整天找我，我没有办法了，别的我没有考虑。 （2）我名下的由富桥担保公司出资在临清市的三套房子，我已经在2017年10月31日被恒中置业房地产公司以42万元回收了。这42万元打到了我的女婿康立峰农行卡上了，卡号：62×××13，身份证号码：1301251983××××××××. 这笔钱打到康立峰卡上后，我就开始联系我名下的9个投资人，都是用康立峰的卡直接转账转到我名下9个人提供的卡上了，我自己的那部分就留在了康立峰的卡上。2017年11月10日，打给焦春燕5.94万元；同年11月22日，打给盖庆林5.92万元；同年11月8日，打给赵吉福卡上3.7万元；11月10日，打给陈爱国3.33万元；11月10日，打给王荣芹家人赵苍荣0.74万元；11月7日，打给赵留保2.59万元；11月8日打给赵书花1.11万元；赵彦是我女儿，没有给她转，直接留在了康立峰卡上；康凯是我女婿康立峰的弟弟，他的钱也直接留在了康立峰卡上。 5、证人杜某的证言：大概在2013年8月份，王某2找到我说要在河北成立北京富桥担保有限公司加盟公司，聘请我做经理。在2013年9月份，王某2就安排我到行唐县工商局注册行唐县富桥担保有限公司，该公司是加盟的北京富桥有限公司，具体怎么联系的我不清楚，都是王某2联系的，因为当时王某2让我负责行唐县，以我的名义跑这个营业执照等手续方便一点，所以就让我做的法人代表。我的固定工资是5000元，没有提成。王某2是老板，平时不在行唐，有重大事项他才参与，我吸收上来的钱都交给王某2，王某2再把钱放贷出去，王某2支配行唐县富桥担保有限公司吸收的资金。 行唐县富桥担保有限公司地址位于行唐县南侧，具体信息你们可以看营业执照，成立时间是2013年10月24日，从成立到2015年4月27日，法人代表及经理都是我，真正的老板是王某2。我负责公司注册，企业管理，招聘员工，对我公司招聘的业务员进行培训。培训的内容主要就是向业务员培训非融资性担保业务，告知业务员积极向老百姓宣传到我公司存款，存款利某是月息一分二。我们跟业务员讲清楚存款利某及政策后，让业务员通过微信或者其他方式进行宣传，这样有意向存款的就知道我们公司了。 我通过在门口张贴招工广告并在小报纸上也登了招工广告，再组织招聘到的业务员进行培训，告知业务员在行唐县富桥担保有限公司存款利某是月息一分二，承诺到期后还本付息，最少存款期限是20天，一个月以上存取自由，基本模式跟行唐县的合作社差不多。存款户到我们公司存款后，我公司出具一张担保卡（上面显示名字、金额、地址、存款期限），大概在2015年上半年，将担保卡换成的借款担保合同。 将担保卡换成借款担保合同是王某2决定的，在借款担保合同中涉及出借人，借款人和担保人三方，这样显得合同正规，实际上就是给存款人的一份存款合同。 我们公司对存款户没有什么要求，老百姓都可以去存款，业务员待遇是我和王某2根据行唐县同行业业务员待遇商量制定的，是采用底薪加提成的方式，根据业务员吸收存款的金额分了不同的档，具体标准我忘记了，都是为了刺激业务员更多的拉取存款。老百姓来存款时，拿的现金的直接给会计刘岩，刘岩再把钱打到王某2提供的账户上，以转账形式存款的存款户直接转账到王某2提供的账户上。 我从行唐县富桥担保有限公司成立开始当的法人代表及经理，当时想的是在行唐县富桥担保公司干三四个月就不干了，直到2015年3月份，王某2找了个新的法人代表替换我，于是在2015年4月27日，张某4和谢文昊就到了行唐县，法人代表变更成了张某4。在2015年5、6月份，我就不在行唐县富桥担保有限公司干了，王某2跟谢文昊及张某4之间是怎么商量的我就不知道了。 我离开行唐县富桥担保有限公司时具体公司吸收了多少存款我不知道，大概有三百多万元没有退，具体金额我记不清了。 我在行唐县富桥担保有限公司担任经理期间，公司吸收的存款都打到了王某2提供的账户上了，具体哪些账户我记不清了，这些账户的银行卡都在王某2手里，存钱和转账都是直接存到了这些账户里，我就没有见过这些银行卡，我记得我们吸收的钱主要存到了一个信用社的账户上了，别的银行账户基本不涉及。我在富桥担保有限公司工作期间，张某1、赵文英、谢某、李琴秀、赵某是我招的业务员，其中张某1业务比较好，王某2还让我任命张某1为业务经理，具体任命时间我忘记了；刘岩是我招的会计，胡某是王某2安排给我的司机和厨师。 我不清楚吸收上来的钱款的去向，2015年2月份，山东省临清市的几套房产抵押到张某1、赵文英名下了，都是王某2具体操作的，我说不清楚。 阳信宏基新型建材有限公司只是行唐县富桥担保有限公司借款担保合同中的一个借款人的名义，实际借款人是不是这个公司我不确定。这个公司地址在哪里，是个做什么业务的我不知道，合同是王某2提供给我的，是用来替代以前的担保卡的，实际上是存款户的存款凭证和依据。我不认识阳信宏基新型建材有限公司法人代表樊某，更没见过此人。我也不认识代某。 6、证人王某2的证言：（1）在2013年8、9月份，我跟北京富桥担保有限公司签订了加盟协议，负责石家庄地区富桥担保加盟总代理，因为在石家庄开设公司房租贵，经过考察我就把公司设立在了行唐县，成立了行唐县富桥担保有限公司。 行唐县富桥担保有限公司是2013年10月份注册成立的，注册成本是500万元，法人代表是杜某，经营范围是非融资性担保业务。公司总经理是杜某，负责行唐县全面工作；张某1开始是业务员，后来被杜某提成副总，具体时间我记不清了；胡某是司机和做饭工作；刘岩是会计；其他人员我记不清了。杜某对资金没有支配权。我在行唐吸收资金时对存款户没有要求，老百姓都可以到我公司存款。我经营行唐县富桥担保有限公司期间，给存款户出具的只有投资担保卡。我没有向存款户提供过借款合同，我卖给谢文昊后，谢文昊用的是借款合同。 我们在报纸上刊登招聘信息招揽业务员，在宣传单上以高利某进行宣传，让老百姓到我们公司存钱，存款的利率是一年期的存款利率是月利率一分二，按存款期限长短不同而利率不同，具体利率我记不清了，可以随存随取。对业务员进行培训，让业务员拉存款，挣工资及提成。我把工作安排下去后，具体工作由杜某和张某1开展。 大概在2014年年初，我开始放款给了聊城恒中置业有限公司150万元，大约过了一年我又给该公司调过去19万元，利某是月息3.5分，该公司以七套房子抵押在了我的名下，在2015年3月份我将这七套房子过户到了张某1、赵文英名下，其中张某1名下4套，赵文英名下3套。 我总共吸收的资金数额大概400多万元，具体金额记不清了，这些钱有一部分用来公司经营，有169万元款放到了聊城恒中置业有限公司，其余没有再进行投资。 行唐县老百姓的存款都存到了崔燕涛、胡某卡上，他们的卡都在行唐县富桥担保有限公司会计那里放着，实际卡上资金由我掌握。他们卡上的资金都打到了我以康辉名义办的卡上了，这些钱都是由我掌控，康辉实际没参与。 大概到2015年4月份，我把公司转给了谢文昊、张某4。是2015年年初，谢文昊通过朋友介绍找到我说他想把我的行唐县富桥担保有限公司买下来，我们经过互相考察，我决定将公司卖给谢文昊，最终签订了协议，我以180多万元钱卖给了谢文昊，但是谢文昊当时没有一次性将钱付给我，是分批给的，最终给清了我，工商营业执照变更手续都是让杜某办的。我让谢文昊将公司转让款转到了李伟东卡上，李伟东卡也由我掌握，他没有参与。我将富桥担保有限公司转让给谢文昊时，我之前不认识张某4，我是通过谢文昊知道的张某4。 我在2015年12月13日和谢文昊签订过一份股东转让补充证明，上面显示有976500元未退，加上放款给聊城恒中置业公司的169万元，共计266.65万元未退。 在2015年7月份，我通过银行转账的方式转给了谢文昊976500元；放款给聊城恒中置业169万元的账目一并转给了谢文昊。 北京富桥担保有限公司不吸收存款，也没有让我为其吸收资金，我吸收的资金跟北京富桥担保有限公司没有关系。我成立富桥担保有限公司的目的就是为了低息吸收存款，高息放贷，中间赚取利某差。我没有经营过实体。 （2）郑树洪是我表哥，郑树洪没有在行唐县富桥担任职务，但是在工商局注册公司时担任了股东和监事，但是当时只是用了他的身份证进行了工商注册，他对我用他的身份证做什么并不知情，他也没有到场，工商资料上的签字他也不知道，都是代办公司帮忙签的字，我还用着他的银行卡，具体哪个银行还有卡号我忘记了。 395.25万元就是当时转让时账面上的未退金额，其中169万元房产转给了谢文昊，97.65万元是我转给谢文昊让他退给存款户（当时这些存款户在外地，没法直接退钱，就转给了谢文昊），还有128.6万元是我要退给存款户的，但是经业务员与存款户沟通，这些存款户又把钱存到了谢文昊那里。 股东转让补充证明和声明都是谢文昊、张某4出具给我的，在2015年4月30日我被商河县公安局抓获，6月6日我被取保候审，在2015年4月18日谢文昊、张某4签订的股东变更协议（附在了工商资料里），但是因为我进了看守所，所以我们实际正式交接是在2015年6月14日。在交接过程中就签订了附在工商资料里的相关制式协议，并没有签订别的协议，但是后来我觉得谢文昊经营有问题，害怕出事才在2015年12月13日让谢文昊、张某4签订了股东转让补充证明和声明。签订这两份协议是在我惠民县大地保险公司办公室签订的这两个协议，当时谢文昊肯定过去了，而且是本人签字，张某4有没有到场我忘记了。 将担保卡换成担保合同是因为我把公司转让给了谢文昊、张某4，我是为了跟他们有个区分，就让谢文昊找个公司作为借款人，签订借款担保公司，这样显得正规，后来谢文昊找了个公司，但是具体叫什么名字我当时不知道，后来才知道叫阳信宏基新型建材有限公司。后来我知道阳信宏基新型建材有限公司没有实体，就是个空壳。 我不知道滨州市涵泽有色金属有限公司，我记不清是不是我让谢文昊注册的滨州市涵泽有色金属有限公司了。我不认识程盼。 张某4在公司负责吸收存款，谢文昊在外负责放贷。当时把公司转让给谢文昊时，谢文昊说他和张某4是合伙关系，后来我听说谢文昊花了公司5万元钱买了条狗，我就打电话问张某4怎么回事，张某4说谢文昊是用公司钱买的，他只是个傀儡，做不了主。在2015年10月份张某4回山东老家后，谢文昊说过公司是他的，跟张某4没关系。 我把公司转让给谢文昊、张某4后，他们没有放贷给我，但是我们共同投资过项目，风险共担，利益共享，不过投资的项目的钱都收回款项了，具体一块儿投资的哪个项目我已经记不起来了。 7、证人樊某的证言：我没有在工商局注册过公司，阳信宏基新型建材有限公司不是我注册的。我不知道为什么阳信宏基新型建材有限公司企业信息中法人代表是我，但是我在2015年冬天丢过身份证。我不认识赵梅云、孙锡红。我在山东惠民县你没有亲戚朋友，我不认识那里的人。我不认识王某2、杜某、谢文昊、张某4。 8、证人代某的证言：我和谢文昊时邻村的，2016年1月份的一天，谢文昊找到我说让我到行唐县富桥担保有限公司工作，什么都不需要干，就在那里待着就行，管吃管住，一个月工资3000元，我答应后，谢文昊就开车拉着我到了行唐县。我到了行唐县富桥担保有限公司什么都没干，就在那里待着了。 行唐县富桥担保有限公司老板是谢文昊，经理张某1负责全面工作。我大概是2016年5月份左右不在该公司干的。当时行唐县富桥担保有限公司的存款户要求退钱，谢文昊一直退不了，于是张某1就带着我到唐山市找谢文昊，当时谢文昊在唐山开公司，我们要求他给存款户退钱，谢文昊说没钱退不了，也给我开不了工资，所以我就回了滨州再也没有去过行唐，也就不在行唐县富桥担保公司干了，直到我不干谢文昊一分钱工资没给我发过，现在还欠我工资钱没给。存款的人们找到公司要支取钱的时候，听张某1说吸收的资金都给了谢文昊了，具体我不清楚。我不认识张某4、杜某。 9、证人胡某的证言：大概在2014年5月份，王某2让我到行唐县富桥担保有限公司工作，他是我的外甥，也是公司实际老板。我来行唐县的时候，该公司的经理及法人代表是杜某，她负责全面工作；我到后主要是做饭、管理行唐县富桥担保有限公司的公章；会计是行唐县人刘岩，她负责记账，不管钱；崔燕涛是司机，我到后一个来月他就走了，前台是行唐县人谢某和王某1，他们负责接待。 行唐县富桥担保有限公司首先通过张贴广告招业务员，再由杜某对业务员进行培训，再让业务员向群众宣传吸资，告知老百姓存款利某是月息一分五，并向老百姓承诺到期后还本付息，老百姓存款后，由刘岩出具存款单，老百姓存款由业务员或者我打到银行卡上。 当时崔燕涛在的时候，老百姓的存款钱都打到了他的银行卡上，他走后，基本上都打到了我的银行卡上，但是我和崔燕涛的银行卡都是王某2掌握。我们的卡都是在行唐县开的户，崔燕涛有三张卡，分别是农行卡、信用社、邮政储蓄卡，卡号我记不清了，具体他什么时候开的户我不知道；我在行唐县开了两张卡，一张信用社的卡，一张农行的卡，我到行唐县后王某2让我开的卡，具体卡号我记不清了。我不知道为什么钱要打到我卡上，我和王某2是亲戚，他让我到银行开户我就开了。老百姓的存款都是由王某2掌握，具体做了什么我不知道。行唐县富桥担保有限公司日常花费都是王某2安排打给会计刘岩，杜某签字后，由刘岩给大家报账。 我不知道阳信宏基新型建材有限公司具体是干什么的，但是后来王某2拿过来了该公司及法人代表樊某个人手章让我保管，具体什么时候给我的我忘记了。 在担保卡换成担保合同时，在担保合同上盖阳信宏基新型建材有限公司章，张某4来行唐县后，我就把所有章交给了张某4。我记不得是什么时候把担保卡换成担保合同的了，王某2决定换的，具体为什么换我也不知道。 我记得我干到2015年8、9月份就不在行唐县富桥担保有限公司干了。一方面是因为经理换人了，杜某走了换成了张某4，再有就是我需要回老家帮女儿看小孩儿，所以我就不干了。 10、证人刘某1的证言：我不知道谢文昊在行唐县吸收公众存款的事。我之前没有来过行唐。我记得谢文昊带着一群行唐县人到过我们滨州市那里，我出于礼貌跟他们吃过一次饭，当时我不知道是什么事，谢文昊没有跟我说他们是干什么的。 谢文昊带着我办理过一张卡号为62×××70的农行卡，具体什么时候办理的及在哪里办的我记不清了，办理好后谢文昊就拿着用了，我没用过。 11、证人刘某2的证言：（1）我是通过招聘广告自己应聘的富桥担保有限公司的会计的。我的工资开始是1500元每月，在2015年1月份给我涨到了2000元。我2014年1月份到2015年10月份在行唐县富桥担保有限公司做的会计，我平时就负责会计工作，就是记账工作。我在2015年10月份不干后，就把公司的帐交给该公司了。 我开始去富桥担保有限公司的时候，法人代表是杜某，她还是总经理，负责全面工作，但是实际控制人是王某2，我见他的次数比较少。胡某负责存钱、做饭、司机，管理公司的章。在2015年4月27日，该公司营业执照发生了法人代表变更，法人代表就换成了张某4，但是他在变更之后过了一段时间到的，当时杜某说她要去别的地方了，法人代表换成了张某4，由张某4接替她的工作，老板变成了谢文昊，听说王某2把公司卖给了谢文昊，胡某还一直干着，张某1一开始是该公司业务员，后来成了经理，但是具体什么时候当上经理的我记不清了。 杜某和张某1他们先是发展业务员，让业务员去拉存款，承诺给存款户利某是月息一分二，然后签订担保合同，一开始钱都打到了杜某提供的个人卡号上，后来换成了阳信宏基新型建材有限公司的对公账户上，我不知道钱用来干什么了。 我不负责存钱，只负责记账，只是记投资人的存款金额，不记钱打哪个账号，所以我说不上账户是多少，张某1知道钱打到哪个卡上了。投资人在行唐县富桥担保有限公司存款后，一开始给投资人出具的是一张担保卡，大概在2015年3、4月份把担保卡换成了担保合同，杜某说换成担保合同显得正规。其实担保卡和担保合同都是投资人的存款凭证，主要变化是担保合同中写上了借款人是阳信宏基新型建材有限公司。出具担保卡时钱都打到了个人账户上，换成担保合同后，投资人的钱都打到了阳信宏基新型建材有限公司账户上。 我记得富桥担保有限公司开展过一次宣传活动，也发放过宣传单，具体活动内容及传单内容因为我没有参与，我说不清。在行唐县富桥担保有限公司存款对出款人没有要求，是面向大众的。公司组织过旅游，因为我没有参与也不知道都谁去了，不知道参观了什么。 我没有在富桥担保有限公司存款，也没有介绍过其他人在这存款。我不在富桥担保有限公司干时，该公司大概有500多万元没有退，具体金额我忘记了。 （2）一开始杜某当法人代表的时候一直给存款人出示担保卡，担保卡上有存款人个人信息，存款金额，利某，存款期限等，跟担保卡一块儿的有保证函，保证函上面有盖有杜某个人手章。后来大概在2015年上半年，公司给存款户出具凭证变成了借款担保合同担保合同一式三份（分为绿色、黄色、粉色）分别出具给三方：出借人、借款人、担保人。担保卡变成担保合同后，上面法人代表就变成了张某4。 我不知道阳信宏基新型建材有限公司是谁成立的，我是从借款担保合同中看到的该公司的名称，担保卡换成担保合同前我就没听说过该公司。我不知道阳信宏基新型建材有限公司对公户是谁开立的。 在给存款人出具担保卡期间，存款户存到富桥担保有限公司的钱大部分都到了胡某的卡上，存款人拿着给胡某打款的小票到我这里换担保卡，也有一部分打到了别人卡上，具体谁的卡我记不清了，都是王某2、杜某、胡某给的卡号，钱也由王某2掌握。换成担保合同后，存款人就拿着打到阳信宏基新型建材有限公司对公户的打款小票到我这里换取借款担保合同，钱全部打到了阳信宏基新型建材有限公司的账户上。 三、被害人的陈述 1、被害人乔某的陈述：我家就在行唐县富桥担保有限公司附近，我认识该公司工作人员王某1，在2014年12月份，我到行唐县富桥担保有限公司了解情况，王某1说他们公司隶属于北京富桥担保公司，通过他们公司平台做担保可以将钱放贷出去，他们公司有追款能力，介绍给我的利某是月息1分2，于是我就在该公司放了2万元钱。我丈夫高保林看着在该平台放款结息挺及时，于是在2015年4月份通过王某1在该平台放了2.25万元。 我将钱给王某1后，王某1带着我到该公司会计那里给我出具了富桥公司借款担保合同，上面显示出借人是乔某、高保林，借款人是阳信宏基新型建材有限公司，担保人是行唐富桥担保有限公司（当时法人代表是杜某）。但是在2015年7月份，王某1说其公司业务不好，换了个年轻的法人代表叫张某4，让我把旧的担保合同交了，并给我出具了新的担保合同，新的担保合同与旧的担保合同的区别就是换了个法人代表（把杜某换成了张某4），其他内容都没变。我现在提交给你们我现有的担保合同复印件。我名下的2万元是每月到该公司去领现金，我丈夫高保林放的2.25万元利某是直接转到其工商银行存折上。我家的两笔钱共返了多少利某我记不清了。 2、被害人张某3的陈述：我大概是2015年11月份的时候到的富桥公司做的代办员。我是经富桥担保经理张某1介绍加入的。我没有基本工资，提成是每一万元提成二十元钱，但是我没领过。我来报案，行唐县富桥担保有限公司以高额利某为诱饵吸收公众存款，我作为该公司代办员给这个公司集资了7万元。我一共吸收了7万元，涉及2人。 3、被害人张祥华的陈述：2014年7月份经赵翠芬介绍加入的富桥担保有限公司作的代办员，我没有基本工资，提成是每一万元提成三十元钱。我来报案，行唐县富桥担保有限公司以高额利某为诱饵吸收公共存款，我作为该公司代办员给这个公司集资了55万元，我大概是2014年7月份的时候在行唐县富桥担保有限公司做的兼职代办员。我一共吸收了五十五万元，涉及六人，崔梅玲四笔，分别是五万元、二万元、一万元、二万元，共计十万元；杨保义一笔，共计一万；我自己存了两笔一笔八万，一笔两万，共计十万；我闺女张静存了一笔，共计一万；我妻子杨瑞芹存了两笔，一笔二十万元，一笔三万元，共计二十三万元；刘银更一笔，共计十万元。 4、被害人王某1的陈述：大概2015年1月份到2015年年底，我负责打扫卫生，晚上看门工作，我是通过招聘广告自己应聘过去工作的。我的工资是800元每月，到我不干了还欠我半年工资。我没有吸收别人的钱，侯文科在该公司存款3万元，乔某在该公司存款2万元，高保林在该公司存款2.25万元，这三个人是自己到的该公司存款，因为认识我，所以记在了我名下，我没有主动找他们在该公司存款。 5、被害人贾某的陈述：我一共给富桥担保有限公司集资了两笔钱，共计10万元。第一笔2015年7月8日，存了6万；第二笔2015年7月9日，存了4万元。我是自己找过去集资的，这两笔钱按照月息1.2分利某结，具体挣了多少利某我记不清了。 6、被害人单玉兰的陈述：我是大概2014年5月份在行唐县富桥担保有限公司当的代办员，我当代办员期间给这个公司集资了6万元，涉及2人。我是经富桥担保经理张某1介绍加入的。当时张某1组织我们去旅游了，回来我就开始往富桥担保存钱了。我没有基本工资，提成是每一万元提成十块钱。 7、被害人杨某的陈述：我在富桥担保公司集资了9万元，共三笔钱，9万元。第一笔2015年7月9日，存了7万；第二笔2015年7月10日，存了1万元；第三笔2015年7月10日，存了1万元。我看着这个公司挺正规的，我就自己找过去了。这三笔钱我是按照月息1.2分利某结，具体挣了多少利某我记不清了。 8、被害人王银忠的陈述：我大概是2015年3月份经我们村赵某介绍当的富桥担保有限公司的代办员，我为富桥担保有限公司集资了3万元，我自己1万元，我媳妇李青枝2万元。我是前三个月每月工资500元，第四个月开始，如果没有业绩就没有基本工资了，吸收一万元给20元奖励，利某是月息1.2分。 9、被害人刘栓林的陈述：我是大概2015年8月份经张某1介绍加入的富桥担保有限公司当的代办员，当代办员期间我没有基本工资，提成是每一万元提成三十元钱。我一共吸收了57.5万元，包括我自己在内一共是18人。我吸收的钱都是储户交给我现金，然后我再将现金交给张某1。公司承诺存钱利某高，月息1.2分，每月返利某，每存够一万元奖励储户一袋五斤装大米。 10、被害人李琴秀的证言：我是大概2014年2月份的时候经刘素丽介绍加入的富桥担保有限公司当的代办员，我当代办员期间为该公司集资了25.8万元。我没有基本工资，提成是每一万元提成十元钱，我一共吸收了25.8万元，涉及4人。 11、被害人高某的证言：我在富桥担保有限公司集资了2.8万元，我一共集资了两笔钱，第一笔是2015年12月2日，存了2万，是经张某3介绍的；第二笔是2015年12月17日，存了8千元，是经谢某介绍的。这两笔钱是按照月息1.2分利某结的，具体挣了多少利某我记不清了。 12、被害人谢某的陈述：我大概2015年1月份到行唐县富桥担保有限公司工作的，一直到最后关门。我当时负责的是前台接待的工作，负责接待和帮着老板填写合同工作。 我是通过招聘广告自己应聘过去的。我的工资刚开始是800元，后来涨成1000元，没有提成，到最后还欠我半年工资没有给我。我没有吸收别人的钱。 行唐县富桥担保有限公司一开始的老板是王某2，法人代表是杜某；后来老板换成了谢文昊，法人代表换成了张某4。法人代表是杜某的时候，富桥担保有限公司给存款户出示担保卡；法人代表变成张某4后，富桥担保有限公司给存款户出示借款担保合同。换了老板后，直接将存款户的担保卡换成了担保合同。换了担保合同后，没有给存款户退钱。 在担保合同的首页右上角有合同编号，编号统一都是“富桥（）贷保字＊＊＊号”，其中括号内是存款户存款年份，后面填写的是存款的月和日，也就是说从合同编号上就能看出存款户的存款日期。存款户的担保合同有两种情况，一种是合同编号上的日期与合同签订日期不一致的，这种情况证明存款户是在杜某当法人代表的时候存的款，是担保卡换成了担保合同；另一种情况是合同编号上的日期与合同签订日期一致的，这种情况证明存款户是在张某4当法人代表的时候存的款。 （出示所有存款户的担保合同）经查看合同，将存款情况区分如下：在杜某担任法人代表时存款的人及金额分别为：杨彦恒6万元，李富玲8万元，李海云2万元，张金峰17万元、12万元，张瑞江2万元，乔瑞英11万元，霍春瑞5万元，陈宝文4万元、7万元，尤新英7.5万元，刘建岗3万元，张某115万元、51万元，李新平2万元，于艮竹3万元，冯书平2万元，张贵祥0.5万元，墨世奇1万元，付七梅2万元，康书珍2万元，申陶气1万元，韩卫平5万元，郄梅芹1万元，杨某7万元、1万元、1万元，乔某2万元，高保林2.25万元，李琴秀1万元，张香兰4万元、2万元，郭德志1万元、1万元、1万元，祝仁太2万元，贾某4万元，谢某1万元，赵文英13万元、22.5万元，焦春燕2万元、12万元，盖庆林15万元，赵吉福5万元，陈爱国7万元，赵留保5.5万元，赵彦4万元，崔梅玲5万元，张祥华8万元，杨瑞芹20万元、3万元，刘银更10万元，赵某27万元、12万元、3万元、1万元，赵地震2万元、2万元，赵新风2万元、10万元，王兰菊1万元，张贵花3万元。共计金额395.25万元。 在张某4担任法人代表时存款人及金额分别为：张立军1万元、1万元，王新生2万元，李富玲2万元，张金峰2万元、1万元、1万元、1万元，马金秀1万元，张彦亭1万元，杨廓华0.5万元，刘彦丽10万元，乔瑞英2万元，张吉敏2.5万元，周抗旱1万元，郭素敏4万元、2万元，张连云1万元、1万元、1万元，尤新英1万元、0.5万元、1.2万元，刘建岗5万元，张贵祥0.5万元，张志华0.5万元，付七梅3万元，王银忠1万元，李青枝2万元，张某31万元、2万元、2万元，杨卫杰2万元，高某2万元、0.8万元，侯文科3万元，李琴秀1万元、1万元、10万元、1.8万元，贾某6万元，高建国1万元，高素娟3万元、2万元，赵文英1万元、2万元、1万元，焦春燕1万元、1万元，康凯4.5万元，赵吉福2万元、3万元，陈爱国2万元，王荣芹2万元，赵留保1.5万元，赵书花32万元，崔梅玲2万元、1万元、2万元，杨保义1万元，张祥华2万元，张静1万元，刘运江5万元，陈朝霞1万元，王国民1万元，王会霞1万元，高建义5万元，刘栓宝1.5万元、1.5万元、1万元，张维维1万元、1万元，王丽平2万元，王晓红2万元，刘文婷4万元、1.5万元、10万元，张国翠4万元，王晓东1万元，乔霞2万元，刘玉江1万元，高永卫3万元，仝倩1万元，安素志2万元，刘栓林5万元，赵地震1万元、1万元，赵新风2万元、1万元，郄梅芹1.5万元，田淑敏0.5万元。共计188.8万元。 四、被告人谢文昊的供述与辩解 1、在2015年年初，我通过朋友介绍找到了王某2，因为我当时在庆云县那里做着Ｐ2Ｐ的生意，也知道王某2在行唐县干着个担保公司，听说他那里想转让，我就和张某4商量着将王某2的行唐县富桥担保有限公司收购，当时主要是张某4想着接手这个公司，所以张某4就担任的法人代表，经过我们和王某2相互考察后，我们就决定接手行唐县富桥担保有限公司，于是在2015年4月27日，杜某协助张某4办理了公司变更手续。 王某2当时将公司转让给我们的时候，他干行唐县富桥担保有限公司期间，经过两年的经营产生的房租、装修、员工工资、利某等支出合计180多万元，他让我们承担这部分费用，并加上一些转让费，当时王某2吸收的存款有400多万元，他们直接扣了200多万元。王某2他们之前还在山东省临清市购买过七套房产，分别登记在了赵文英和张某1名下，其中赵文英名下3套，张某1名下4套。这七套房产王某2也直接转给了我和张某4。 我记得王某2将公司转给我们后，好像是签了合同，但我没有留。我们当时接手该公司时，账面上显示还有400多万元未退资金，其中王某2扣了200多万元作为转让费，有169万元是购买临清市房子的资金，这样还有97万多元未退，在2015年7月16日，王某2将这笔钱给我们退了回来，我记得应该是当天退给了一个要在石家庄买房子的存款户。 我们当时接手富桥担保有限公司时，王某2的未退资金是400多万元，具体吸收了多少我说不清，因为我们经营期间有存款的也有取款的，我知道现在还有580多万元没有退。 张某4主要负责吸收资金，我在外将吸收的资金放贷出去。 我们吸收的资金主要是到了阳信宏基新型建材有限公司和滨州市涵泽有色金属有限公司卢伟账户了，也有的到了崔红霞账户了，吸收上来的钱一部分被我在唐山放贷出去了，我没放贷出去的就打给王某2，王某2给我们利某。 我在唐山放贷是通过我朋友介绍认识了淄博的两个人还有一个滨州人，我们和他们谈好我帮他们在唐山成立投资公司，前期投资我出钱，等他们公司正常运营吸收上老百姓钱后，每个公司给我200万元费用。但是他们的名字我现在想不起来，我再好好想想，想起了在跟你们说。 我共投资了三个公司，具体名字我回去了好好想想，想起来了再告诉你们，我在唐山投资的这三个公司，在乐亭的投资大，大概七八十万元，剩下的两个公司大概每个投资了50万元左右。投资这三个公司用的都是行唐县富桥担保有限公司的钱。 我投资的这三个公司刚装修完我就被庆云县法院抓了，所以投资的钱都没有收回。这三家公司分别给我打了一张200万元的欠条，我放张某4那里了。 在2015年时候，具体时间我记不清了，我还用行唐县富桥担保有限公司的钱买了一辆奥迪A6轿车，花费了20万元，是二手车市场上买的一辆抵押车，车牌号我忘记了。后来开着这个车老是出事，我就把车卖到了二手车市场，卖了11万元，这部分钱也花费了。 阳信宏基新型建材有限公司是我从一个叫“权哥”手中借用的，因为王某2将公司转让给了我们，以前的给存款户的手续是担保卡，担保卡上是杜某的名字，因为法人代表换成了张某4，所以就把担保卡换成了担保合同，阳信宏基新型建材有限公司就是为了将担保卡换成担保合同用的。我把阳信宏基新型建材有限公司的工商手续及法人身份证交给张某4后，由张某4在新乐市开的对公户。注册滨州涵泽有色金属有限公司是为了办理一个可以转账的对公户，没有别的用途。 张某4大概在2015年10月份离开的行唐，他母亲生病了，他回去照顾她了。张某4离开行唐后，张某1是经理，由张某1负责行唐县。我让代某到行唐县富桥担保有限公司，就是让他在那待着，有事了给我打电话。 崔红霞的卡号为62×××89的银行卡是我用着的，刘某1的卡号为62×××70的银行卡也是我用着的。 2、阳信宏基新型建材有限公司没有实体，当时使用这个公司就是为了用该公司工商资料，可以设立对公户，为了我们在行唐吸收资金后转账使用。 当时是王某2让我找个公司，我就找到了“权哥”，从他那里接的阳信宏基新型建材有限公司（王某2可能不知道公司名称，但是借公司的事是王某2定的），就是为了把担保卡换成担保合同，具体王某2和张某4他们怎么商量的我不知道，这得问张某4了。 我们吸收上来的资金阳信宏基新型建材有限公司没有使用，滨州市涵泽有色金属有限公司没有实体，是王某2让我和张某4注册的，就是为了转账方便。 我们接手行唐县富桥担保有限公司后，张某1是总经理，负责全面工作（包括招聘代办员，吸收资金，对外宣传）；张某4是法人代表，和张某1一块负责全面工作（包括招聘代办员，吸收资金，对外宣传）；别的工作人员我记不清了。 我们接手行唐县富桥担保有限公司后吸收上来的资金一共放贷给王某2多少钱我说不清，放贷给王某2金额及利某都是张某4和张某1约定的，具体多少我说不清。 我在滦县投资的那个公司老板是董全民（男，40岁左右，滨州市人），我现在已经联系不上他了，公司名称叫昊大金服；乐亭县的那个公司老板也是董全民，这个公司还没有完成注册，只是做好了装修；滦南县注册的那个公司名称及老板名字我都记不起来了。 3、我从王某2手里接手行唐县富桥担保有限公司时，没有签订正式合同或者协议。在2015年12月13日，按照王某2的要求，我和王某2签订了一份股东转让证明和一份声明，上面我的签字是我本人签的字，张某4的个人手章是他自己盖的还是我代盖的我忘记了，当时张某4母亲生病，他在照顾，我忘记他有没有到场签字了，但是签的协议和声明他都知道。 工商变更手续办理的早，但是实际正式交接时间是2015年6月14日。 阳信宏基新型建材有限公司是我从一个朋友权哥那里借用的，法人代表是樊某，具体权哥是怎么注册的，权哥和樊某的关系我都不清楚，我借用阳信宏基新型建材有限公司就是为了有个对公户，而且对公户是张某4在新乐市信用社开的，权哥和樊某对于我们怎么使用该公司，还有资金他们俩都不掌握，都是由张某4和我控制。唐山投资的那三家公司的具体工商注册名称我想不起来了，有个叫昊大金服的也是简称。现在这么长时间了，应该找不到这三家公司了。董全民是别人介绍的，我之前不认识他，只知道是滨州人，他自称是董全民，但是他具体信息我不知道，后来听说他出车祸去世了。我不认识康辉、李伟东、程盼。我不清楚为什么阳信宏基新型建材有限公司有多笔大额资金打到了他们三人卡上，你们得问张某4。转到崔红霞和刘某1卡上的钱，我应该是花费在了唐山的三个公司的前期投资上了。我不知道行唐县富桥担保有限公司的账目在哪，张某1知道。我接收富桥担保公司后，我不知道具体共计吸收了多少资金。我跟张某4共同商量的，谁在行唐县待着就有份工资，具体多少我忘记了。我们俩没有约定，我们想着就是把王某2转让给我们，我们所欠的二百万转让费给补全。我不认识郑树洪。 上述证据，收集程序合法，本院予以确认。 本院认为，被告人谢文昊以非法占有为目的，通过设立的行唐县富桥担保有限公司，以高额利某为诱饵，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，不具备资质面向社会不特定对象吸收资金，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，数额达到特别巨大，给人民群众利益造成特别重大损失，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人谢文昊犯集资诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于被告人及其辩护人认为谢文昊不构成集资诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪的辩解和辩护意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的相关规定，被告人谢文昊集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，其集资款部分用于放贷、在唐山筹建投资公司等；部分用于购买个人的车辆等，因此应当认定其具有非法占有的目的，应以集资诈骗罪定罪处罚，故对被告人及其辩护人的辩解和辩护意见不予采纳。辩护人提出的公安机关查封的房屋拍卖后，可将拍卖房屋的资金退还受害人，应从犯罪金额中予以扣除的辩护意见，于法无据，不予采纳。辩护人提出的被告人当庭表示认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见，与查明的事实一致，予以采纳。 被告人谢文昊因犯非法吸收公众存款罪被山东省庆云县人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元，该判决尚未执行完毕。根据法律规定，在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，进行数罪并罚。本案被告人所犯集资诈骗罪属漏罪，故应数罪并罚。公安机关在侦查阶段查封的张某1名下的涉案房产应依法变卖，变卖款退还集资参与人，未退还部分继续追缴。公诉机关的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。 综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条、第七十条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人谢文昊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元；与原犯非法吸收公众存款罪判处的有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月22日起至2028年3月31日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、公安机关查封张某1名下的涉案四套房产（恒中·清园小区1-1-2101、1-1-2102、1-1-2103、1-1-2104）依法变卖，变卖款退还集资参与人，未退还部分继续向被告人谢文昊追缴，追缴后退还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  赵海峰 人民陪审员  朱振国 人民陪审员  韩 露 二〇二〇年八月十二日 书 记 员  张 洁