广西壮族自治区贵港市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂08刑终30号 原公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。 上诉人（原审被告人）贾爱文，女，1969年6月29日出生于贵港市覃塘区，汉族，高中文化，务工，户籍住址贵港市港**，住贵港市港**。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月15日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现已取保候审。 贵港市港北区人民法院审理贵港市港北区人民检察院指控原审被告人贾爱文犯非法吸收公众存款罪一案，于2019年12月27日作出（2018）桂0802刑初213号刑事判决。原审被告人贾爱文不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，决定不开庭审理并讯问了原审被告人贾爱文。现已审理终结。 原判认定，被告人贾爱文在未经有关部门依法批准的情况下，以做生意需要资金为由，并承诺支付高息，向同事、亲友等人大量借款，这些同事、亲友又口口相传，向亲友或其他人筹集资金借款给贾爱文，贾爱文在前期基本能按时还本付息，以吸引更多的集资参与人提供资金。2011年至2016年间，贾爱文通过上述方式，先后向包括其同事、客户等24名社会不特定对象非法吸收资金，主要将后面吸收的资金用于之前承诺的还本付息，即所谓的“拆东墙补西墙”，后贾爱文无法再还本付息，造成多名集资参与人无法得回资金。截至案发，贾爱文共向田某等集资参与人非法吸收资金共计人民币12397115元，已通过还本付息等方式（依法依规所支付的回报即利息等予以折抵本金）退还共计人民币11119190.01元，造成集资参与人损失共计人民币1277924.99元。具体事实如下： 1、贾爱文向田某非法吸收资金人民币814855元，已退还人民币658471元，田某损失人民币156384元。 2、贾爱文向杨某1非法吸收资金人民币300000元，已退还人民币151700元，杨某1损失人民币148300元。 3、贾爱文向陈某1非法吸收资金人民币1556010元，已全部退还。 4、贾爱文向赖某3（黎某、林某、梁某1、赖某1梅、赖某2、龙某、陈某2、梁某2）非法吸收资金人民币4303100元，已全部退还。 5、贾爱文向周某非法吸收资金人民币50000元，已退还人民币0元，周某损失人民币50000元。 6、贾爱文向姚某非法吸收资金人民币293000元，已退还人民币274000元，姚某损失人民币19000元。 7、贾爱文向刘某非法吸收资金人民币1462150元，已全部退还。 8、贾爱文向杨某2非法吸收资金人民币1400000元，已全部退还。 9、贾爱文向黄金红非法吸收资金人民币255000元，已退还人民币118819.01元，黄金红损失人民币136180.99元。 10、贾爱文向张某1非法吸收资金人民币300000元，已退还人民币260140元，张某1损失人民币39860元。 11、贾爱文向谭某非法吸收资金人民币180000元，已退还人民币148000元，谭某损失人民币32000元。 12、贾爱文向张某2非法吸收资金人民币650000元，已退还人民币325000元，张某2损失人民币325000元。 13、贾爱文向曾某非法吸收资金人民币400000元，已全部退还。 14、贾爱文向包某非法吸收资金人民币253000元，已退还人民币0元，包某损失人民币253000元。 15、贾爱文向黄某非法吸收资金人民币30000元，已退还人民币11800元，黄某损失人民币18200元。 16、贾爱文向农某华非法吸收资金人民币150000元，已退还人民币50000元，农某华损失人民币100000元。 原判认定上述事实，有田某、杨某1、陈某1、赖某3、黎某、林某、梁某1、赖某1梅、赖某2、龙某、陈某2、梁某2、周某、姚某、刘某、杨某2、黄金红、张某1、谭某、张某2、曾某、包某、黄某、农某华等集资参与人的陈述，借条、银行账户交易流水单、存款交易回单，司法鉴定报告书，抓获经过、户籍证明和被告人贾爱文的供述等证据予以证实。 原判认为，被告人贾爱文违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人贾爱文到案后能如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决：一、被告人贾爱文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；二、继续依法追缴被告人贾爱文的违法所得；并责令被告人贾爱文退赔田某经济损失156384元、杨某1经济损失148300元、周某经济损失50000元、姚某经济损失19000元、黄金红经济损失136180.99元、张某1经济损失39860元、谭某经济损失32000元、张某2经济损失325000元、包某经济损失253000元、黄某经济损失18200元、农某华经济损失100000元。 上诉人贾爱文上诉称，其还以帮交保险费的形式偿还包某1万元，还通过银行转账偿还农某华3.8万，已全部还清张某2的款项。 经审理查明，上诉人贾爱文在未经有关部门依法批准的情况下，以做生意需要资金为由，并承诺支付高息，向同事、亲友等人大量借款，这些同事、亲友又口口相传，向亲友或其他人筹集资金借款给贾爱文，贾爱文在前期基本能按时还本付息，以吸引更多的集资参与人提供资金。2011年至2016年间，贾爱文通过上述方式，先后向包括其同事、客户等24名社会不特定对象非法吸收资金，主要将后面吸收的资金用于之前承诺的还本付息，即所谓的“拆东墙补西墙”，后贾爱文无法再还本付息，造成多名集资参与人无法得回资金。截至案发，贾爱文共向田某等集资参与人非法吸收资金共计12397115元，已通过还本付息等方式（依法依规所支付的回报即利息等予以折抵本金）退还共计11226590.01元，造成集资参与人损失共计1170524.99元。具体事实如下： 1、贾爱文向田某非法吸收资金814855元，已退还658471元，田某损失156384元。 2、贾爱文向杨某1非法吸收资金300000元，已退还151700元，杨某1损失148300元。 3、贾爱文向陈某1非法吸收资金1556010元，已全部退还。 4、贾爱文向赖某3（黎某、林某、梁某1、赖某1梅、赖某4、龙某、陈某2、梁某2）非法吸收资金4303100元，已全部退还。 5、贾爱文向周某非法吸收资金50000元，已退还0元，周某损失50000元。 6、贾爱文向姚某非法吸收资金293000元，已退还274000元，姚某损失19000元。 7、贾爱文向刘某非法吸收资金1462150元，已全部退还。 8、贾爱文向杨某2非法吸收资金1400000元，已全部退还。 9、贾爱文向黄金红非法吸收资金255000元，已退还118819.01元，黄金红损失136180.99元。 10、贾爱文向张某1非法吸收资金300000元，已退还260140元，张某1损失39860元。 11、贾爱文向谭某非法吸收资金180000元，已退还148000元，谭某损失32000元。 12、贾爱文向张某2非法吸收资金650000元，已退还399400元，张某2损失250600元。 13、贾爱文向曾某非法吸收资金400000元，已全部退还。 14、贾爱文向包某非法吸收资金253000元，已退还10000元，包某损失243000元。 15、贾爱文向黄某非法吸收资金30000元，已退还11800元，黄某损失18200元。 16、贾爱文向农某华非法吸收资金150000元，已退还73000元，农某华损失77000元。 认定上述事实的证据，有田某、杨某1、陈某1、赖某3、黎某、林某、梁某1、赖某1梅、赖某2、龙某、陈某2、梁某2、周某、姚某、刘某、杨某2、黄金红、张某1、谭某、张某2、曾某、包某、黄某、农某华等集资参与人的陈述，借条、银行账户交易流水单、存款交易回单，司法鉴定报告书，抓获经过、户籍证明和被告人贾爱文的供述予以证实，上述证据经一审庭审举证、质证属实，本院予以确认。 本院认为，上诉人贾爱文违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。贾爱文到案后能如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对贾爱文上诉提出其以交保险费的形式偿还包某1万元的意见，经向包某核实属实，对该意见予以采纳。对贾爱文上诉提出其还通过银行转账偿还农某华3.8万的意见，经向农某华核实并结合贾爱文的在卷供述、银行账户流水等证据，应认定贾爱文已退还给农某华的数额为7.3万元，农某华损失7.7万元。对贾爱文上诉提出其已全部还清张某2的款项的意见，经向张某2核实并结合贾爱文二审期间提供的银行账户流水，应认定贾爱文已通过支付利息12.44万、转让宾馆股权抵债20万元及转让债权7.5万元的形式，共计退还39.94万给张某2，张某2损失25.06万元。原判认定贾爱文非法吸收资金的数额清楚，已退还资金的数额以本院查明的为准，对于责令退赔部分予以改判。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、维持贵港市港北区人民法院（2018）桂0802刑初213号刑事判决第一项，即“被告人贾爱文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元”； 二、撤销贵港市港北区人民法院（2018）桂0802刑初213号刑事判决第二项，即“继续依法追缴被告人贾爱文的违法所得；并责令被告人贾爱文退赔田春凤经济损失156384元、杨凤兰经济损失148300元、周冰娟经济损失50000元、姚杰群经济损失19000元、黄金红经济损失136180.99元、张秀青经济损失39860元、谭金妮经济损失32000元、张雁群经济损失325000元、包爱容经济损失253000元、黄燕经济损失18200元、农卫华经济损失100000元”； 三、继续依法追缴上诉人贾爱文的违法所得，并责令上诉人贾爱文退赔田春凤经济损失156384元、杨凤兰经济损失148300元、周冰娟经济损失50000元、姚杰群经济损失19000元、黄金红经济损失136180.99元、张秀青经济损失39860元、谭金妮经济损失32000元、张雁群经济损失250600元、包爱容经济损失243000元、黄燕经济损失18200元、农卫华经济损失77000元。 本判决为终审判决。 审 判 长 蒋开航 审 判 员 陈 坚 审 判 员 叶秋樱 二〇二〇年八月××日 法官助理 李家合 书 记 员 梁献平