吉林省公主岭市人民法院刑 事 判 决 书（2019）吉0381刑初660号公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。被告人高连翔，男，1949年8月5日出生，汉族，户籍所在地吉林省长春市，住公主岭市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年3月26日被公主岭市公安局刑事拘留，于2019年4月30日被公主岭市公安局逮捕。现羁押于公主岭市看守所。辩护人朴海明，吉林辩法律师事务所律师。被告人郑望，男，1975年3月11日出生，汉族，户籍所在地吉林省公主岭市，住公主岭市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年3月26日被公主岭市公安局刑事拘留，于2019年4月30日被公主岭市公安局逮捕。现羁押于公主岭市看守所。辩护人吴巍，系吉林天岭律师事务所律师。被告人姜金艳，女，1978年7月18日出生，汉族，户籍所在地吉林省公主岭市，住公主岭市。因涉嫌非法吸收公众存款，于2019年3月26日被公主岭市公安局刑事拘留，于2019年3月27日被公主岭市公安局取保候审。经本院决定，于2019年11月21日对被告人姜金艳取保候审。辩护人于淼，系吉林权杰律师事务所律师。吉林省公主岭市人民检察院以公检一部刑诉〔2019〕264号起诉书指控被告人高连翔、郑望、姜金艳犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年1月9日、2020年8月6日公开开庭审理了本案。吉林省公主岭市人民检察院指派检察员何睿、检察官助理于城沣出庭支持公诉，被告人高连翔及辩护人朴海明、被告人郑望及辩护人吴巍、被告人姜金艳及辩护人于淼到庭参加了诉讼。现已审理终结。吉林省公主岭市人民检察院指控，2015年1月2019年3月期间，被告人高连翔伙同姜金艳、郑望利用公主岭市祥和农民种植合作社与公主岭市祥和农民资金互助社的名义，在未经有关部门批准的情况下通过传单，雇用宣传车公开宣传的方式，以入社存入“股金、互助金”返给高额利息的手段吸引社会公众投资。后高连翔、郑望、姜金艳将吸收来的“股金、互助金”用于放贷。2018年12月因资金链断裂，无法兑现投资人的返本金与利息至案发。经查：高连翔、郑望、姜金艳共计非法募集资金5000余万元。吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所提供的证据有犯罪嫌疑人基本情况表，到案经过，证明，登记档案，借款合同，电子数据，集资参与人证言，被告人高连翔等人供述和辩解等。吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人高连翔、郑望、姜金艳非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高连翔在开庭审理过程中，辩解称从改革开放后，中央对农村工作非常重视，每年都要召开工作会议，并下发文件，在纪要和文件中提到，可以搞家庭农场、农民专业合作社或者种植合作社，我走了四平梨树县和公主岭的几个合作社，我看他们搞的挺成功，想回来帮助家乡，人大常委会和国务院有这样的文件，各类专业农民合作社可以搞资金互助，我就网上查找信息。还有一些朋友提供一些情况，有了成立合作社和搞资金互助社的念头，后来我就去进行登记了。起诉书说我募集资金接近5000万元，这个数有点大，每年存款没有那么多，互助金和股金每年最高的时候也就1000万元左右，在法律保护内不应该是高息，我执行的是1分2，不超过1分5。我感觉到我做这个事情，符合大政方针，也给农民带来实惠，种植、养殖等项目给农民带来了实惠，使他们脱离贫困，我的出发点是好的。我在经营过程中，第一年挺好，他们两位做了股东，各占20%，我60%，在2016年年底，投放金（贷款）有470万元左右收不回来，有102户人家470万元收不回来，这都是老百姓血汗钱，欠钱不是我应该做的，我对不起各位，收不回来就不能回馈人家，我心里过意不去。我还欠72户370万元，470万元都收回来，我自己还有100万元，470万元的利息是1分5，将近200万元，一共670万元，付了370万元和利息，也就420万元，还剩250万元左右。祥和农民种植合作社有营业执照，资金互助有公主岭市金融办来检查的手续，注册手续没有，公主岭市金融办检查完说将来发许可证，优先给我。郑望合作社是开始营业就来了。邵某1、高某、安某1、赵某5、胡某1、姜某1、高某3、刘某8这些人投的股金是我出的。存款户是经过社会一些亲属、朋友介绍入社，利息高于银行。我认为我没犯法，我登记注册了，金融办也来我社进行检查了，如果不允许应该通知我。辩护人朴海明的辩护意见是：被告人高连翔不应认定为非法吸收公众存款罪，高连翔缺乏非法吸收公众存款的主观要件。如果高连翔被认定为犯罪，应被认定为自首、从犯；高连翔无任何犯罪前科劣迹，系初犯，主观恶性较小，社会危害性不大；无法兑现的投资数额并非5237680元，而是3130225元。被告人郑望在开庭审理过程中，对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，辩解称我是2015年1月份去的祥和互助社，在那上班，我是2016年走的，一开始去的时候车宣传，但是没有因为宣传去存款的。我放贷放了300万元左右。我入了10万元股。我没有固定业务，每天下去宣传吸收存款。我在合作社工作期间，合作社吸收大概300多万元公众资金。祥和种植合作社或互助社高连翔、郑望、姜金艳三人入股，姜金艳我们俩一人占20%。我2016年就走了，我有股，但是我没去，不知道怎么回事。辩护人吴巍的辩护意见是：被告人郑望应认定为自首，依法从轻或者减轻判处；郑望系初犯，无前科；郑望犯罪情节一般；公诉机关指控非法吸收公众存款数额不清。被告人姜金艳在开庭审理过程中，对公诉机关指控的犯罪事没有异议，辩解称我是农民，我老叔高连翔开的互助社，由于家庭条件不好，带着我，多得一笔收入，我就参加了。在2015年入股，我在互助社里担任后勤，买买菜，做饭啥的。互助社一直经营到2019年3月份。股份一直是我们三人的，高连翔、郑望和我，高连翔是60%，我是20%，郑望20%。辩护人于淼的辩护意见是：辩护人对公诉机关指控被告人姜金艳涉嫌非法吸收公众存款罪定性没有异议；姜金艳主观恶性较小，应从轻处罚；姜金艳系从犯，应认定为自首，依法应从轻或者减轻处罚；姜金艳在犯罪中所起作用相对较小，系初犯、偶犯；姜金艳文化水平低，不懂法律，并且是三个未成年孩子的母亲，丈夫又是残疾人，请在量刑是予以缓刑考虑。经审理查明，2015年1月至2019年3月期间，被告人高连翔伙同姜金艳、郑望利用公主岭市祥和农民种植合作社与公主岭市祥和农民资金互助社的名义，在未经有关部门批准的情况下通过传单，雇用宣传车等方式公开宣传，以入社存入“股金、互助金”返给高额利息的手段吸引社会公众投资。后高连翔、郑望、姜金艳将吸收来的“股金、互助金”用于放贷。2018年12月因资金链断裂，无法兑现投资人的返本金与利息至案发。高连翔、郑望、姜金艳共计非法募集资金人民币4500余万元，其中股金人民币3800余万元、定期互助金人民币700余万元、活期互助金人民币3万元。上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、受案登记表、立案决定书。证明2018年12月17日高连翔报案称郑望挪用公主岭市祥和农民专业互助社资金，公主岭市公安局于2019年2月11日决定对非法吸收公众存款案立案侦查。2、犯罪嫌疑人基本情况表、常住人口数据查询详细信息。证明被告人高连翔、郑望、姜金艳的刑事责任年龄。3、违法犯罪记录查询证明。证明经查询被告人高连翔、郑望、姜金艳无违法犯罪记录。4、涉案人员到案经过。证明2019年3月26日公主岭市公安局民警将涉嫌非法吸收公众存款的被告人高连翔、郑望、姜金艳传唤到公主岭市公安局办案中心。5、入所健康体检表、公主岭市监管场所收押体检表、罪犯病情诊断书。证明被告人高连翔、郑望入所时的健康情况，被告人姜金艳诊断为妊娠状态。6、公主岭市祥和农民种植专业合作社登记档案。证明公主岭市祥和农民种植专业合作社工商登记情况。农民专业合作社成员及出资人为邵某1、高某、安某1、姜某1、赵某5、胡某1、高某3、刘某8、高连翔。业务范围为组织采购、供应成员所需的生产资料；组织收购、销售成员生产的产品；开展成员所需的运输、贮藏、加工、包装等服务；引进新技术、新品种、开展技术培训、技术交流和咨询服务（以上经营项目，法律、法规和国务院决定禁止的，不得经营；许可经营项目凭有效许可证或批准文件经营；一般经营项目可自主选择经营。未取得许可前严禁从事生产经营活动）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。7、公主岭市祥和农民种植合作社营业执照、资金互助合作协议书、董事会纪要、有关情况的特殊说明、收据、农民专业合作社设立登记申请书、房屋租赁协议、祥和农民资金互助社章程、祥和农民专业合作社组织表等。证明公主岭市祥和农民种植合作社的经营范围等工商登记情况；2015年1月30日被告人高连翔、郑望、高某2达成协议，高连翔占60%股份、郑望占20%股份、高某2占20%股份，利润和风险所按占股份比例分成和分担；这次让郑望、高某2二人进入，他们都分别揽储互助金壹佰万元以上，并入原始股金各壹拾万元，在一起要真诚合作，利润共沾，风险共担，要真诚相处，出现什么问题，三方在一起协商解决；祥和农民种植合作社资金互助社法人代表、创始人高连翔，提议让郑望、高某2入社未股东各占20%的股份，高连翔有权让郑望或高某2退出股东；祥和农民专业合作社理事长：高连翔，客户经理：郑望，内勤负责人：姜金艳。8、公主岭市人民政府金融工作办公室证明。证明公主岭市祥和农民种植合作社和公主岭市祥和农民种植资金互助社未在该部门备案审批。9、电子数据提取笔录。证明公主岭市公安局民警对公主岭市祥和农民种植合作社电脑内的电子证据进行提取，调取到如下电子数据：1、表外付出（存折存单使用），2、表外收人（存折存单收入），3、定期互助金存入（年利息万元利息550元），4、定期互助金到期支取（利息550元取出记录），5、定期互助金提前支取，6、股金分红（年利率万元620元利息分红），7、股金入股（利息620元存入），8、股金退股（钱以取走），9、活期互助金存入，10、活期互助金支取，11、投放金发放（发放贷款），12、投放金收回，13、投放金收息，14、现金付出，15、现金收入，16、转账业务，17、活期季度结息记账。10、搜查笔录、扣押清单、传票、欠条、付出凭证、收据、收入凭证。证明2019年3月26日公主岭市公安局民警扣押涉案2014年记账凭证汇订册17本、2015年记账凭证汇订册13本、2016年记账凭证汇订册20本、2017年记账凭证汇订册21本、2018年记账凭证汇订册12本、贷款档案101份、贷款明细4张、互助金存款明细1张、股金存款明细4张；被告人高连翔与公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社的钱款往来情况。11、宣传板照片。证明被告人高连翔、郑望、姜金艳宣传投资放贷情况。12、身份证、存单、存折、互助金存款凭证、股金存款凭证、宣传单、声明等。证明集资参与人韩某3、杨某、王某17、李某1、李某3、唐某等人参与集资情况。13、投放金存一贷十明细。证明参与“投放金存一贷十”人员的情况。14、办案说明及电子数据。证明公安机关对公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社的吸收公众存款和发放贷款应用软件系统（四平惠友）进行登录后提取到相关电子数据，其中定期互助金明细（存入金额8066023元、定期余额753900元）、定期互助金提前支取明细、定期互助金到期支取明细、投放金发放明细、投放金收回明细、股金分红明细、股金入股明细（入股金额44524347元、退股金额40070567元、股金金额4453780元）、活期互助金支取、活期互助金存入、各种支出明细情况。15、募集资金明细说明、无法兑现的投资人身份及投资数额说明、募集资金股金明细、募集资金定期互助金明细、无法兑现的股金投资人身份及每笔数额、无法兑现的定期互助金投资人身份及每笔数额。证明高连翔、姜金艳、郑望募集资金数额共计：1）股金募集数额共计44524347元，退股40070567元，未支付股金余额4453780元，其中包括高连翔存入股金共计1200000元，退股1100000元，未支付股金150000元，还包括姜金艳存入股金三笔共计40000元，退股40000元，未支付股金0元，还包括郑望存入股金四笔共计45000元，退股35000元，未支付股金10000元；2）定期互助金募集数额共计8066023元，退定期互助金数额共计7312123元，未支付定期互助金金额753900元。股金募集数额无法兑现的未支付股金（4453780元）、定期互助金（753900元）、活期互助金（赵某1）余额共计5237680元，其中包括高连翔未支付股金150000元，还包括郑望未支付股金10000元，还包括投放金发放留存借款的10%存入股金金额共计485700元。募集资金股金、募集资金定期互助金、无法兑现的股金投资人身份和数额、无法兑现的定期互助金投资人身份和数额情况。16、办案说明。证明无法兑现的集资参与人每笔投资应收到的利息和分红，其中参与人的股金入股年分红率6.2%，其中参与人定期互助金年利率3.06%；现因没有证据证明高连翔、姜金艳、郑望名下财产与案件账款去向相关联，暂无相关的查封、扣押、冻结等措施。17、公主岭市人民政府金融工作办公室情况说明。证明公主岭市祥和农民种植合作社和公主岭市祥和农民资金互助社未在该单位备案，设立也未经该单位批准，该单位未批准其开展金融业务，无相关登记材料和情况调查表。18、办案说明及借款合同、身份证、户口薄、土地经营权证、发放凭证等。证明公主岭市祥和农民种植合作社对外放款情况。19、证人王某15、席某、李某7、郑某1、郑某2、李某8、刘某13、杨某1、谢某、曲某1、杨立娟、曲某2、赵某6、齐某1、董某1、郭某4、殷某1、王某3、宋某1、韩某5、郝某1、武某1、王某4、刘某12、邱某、沈某等人证言及存折、收条。证明在公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社借款人的借款情况。20、存款明细账、交易明细清单。证明张某9、王某2、宋某银行账号流水情况。21、证人冯某证言。证明2014年4月开始到2016年4月我在公主岭市祥和农民专业合作社工作，负责出纳，就是存款、取款、贷款（投放金）的现金业务。老百姓到我们合作社后就咨询存款的利率，我们就解释有活期0.036，定期一年年利息550元，定期股金一年年息620元，之后老百姓就选择存那种。开始是孙凤林经理负责发放贷款审核，高连翔同意盖章后才能发放贷款，半年后孙凤林不干了就没人审核了，之后高连翔就授权郑望负责贷款。22、证人宋某证言。证明2014年6月份左右到2017年5月我在公主岭市祥和农民专业合作社工作，负责会计工作，就是负责打印各种报表，日终结账、月末结息、年终结账、报税。存款流程是出纳冯某负责，我就知道存款有活期0.036，定期一年年息550元，定期股金一年年息620元。开始是孙凤林经理负责发放贷款审核，高连翔同意盖章后才能发放贷款，半年后孙凤林不干了就没人审核了，之后高连翔就授权给郑望负责贷款了。公主岭市祥和农民专业合作社是高连翔、姜金艳、郑望三个人在经营。高连翔是法人，负责全面工作，姜金艳负责合作社柜台里面的工作，管理合作社公章，郑望负责信贷和揽储。23、证人王某14证言。证明2017年4月我到公主岭市祥和农民种植合作社（资金互助社）工作，2018年4月左右我才任会计的，就是报表。公主岭市祥和农民种植合作社还有一个名字叫“祥和资金互助社”，因为社员的存款都让我们互助社放贷出去了，放贷出去的钱能有480多万元要不回来，大约能欠社员的存款480多万元。我们吸收社员存款，发广告宣传单，主要到公主岭市的各个广场和很多小区去发广告宣传单，宣传单内容是到我们资金互助社存款，存股金每万元给利息620元，存互助金每万元给利息550元。24、证人杨某证言。证明我是从2014年开始一直到2018年，一共存到公主岭市祥和农民种植合作社12.3万元。我看到他们宣传了，说给的利息高于银行，这样我就存到他们那了。公主岭市祥和农民种植合作社有宣传车，有宣传单。刚开始他们给我利息，我又转存了，等到2019年的时候，我们说没钱，又让我们转存。我认识祥和农民种植合作的法人高连翔，还有一个姓姜的女的，是部门经理，接待我们的都是姓姜那女的。25、证人韩某3证言。证明我是从2016年开始在公主岭市祥和农民种植合作社存款，一直到2019年，共计存款19.434万元。我在温州城打工，看见他们宣传车了，宣传存款利息高，我去河南农行家属楼他们的办公地点咨询的，工作人员说他们老板开三个金店，到我们这存款有保障，所以我去存的。以前有一笔给我利息后我又转存的，后来存的一直没取，2019年去取钱时，他们工作人员说现在没钱，一直到现在也不给。利息是存一万给550元-660元左右。26、证人王某4证言。证明我丈夫王某17于2018年4月11日存到公主岭市祥和农民种植合作社，一共存了两万元钱。我丈夫王某17看到他们的宣传广告，说利息高于银行，所以他就去存了。存款年利益率550元，比银行利息高。这钱就存一年，2019年到期，以前没存过。27、证人李某1证言。证明2018年2月份，我路过公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社时就进屋看一下，进屋后看见和银行一样，存款利率都写在东墙上，存款年利率是6.2%，之后我就问了一下里面的柜员，这个女柜员说存款定期一年的利率是6.2%。我就回家取了3万元到这个互助社存款了，存款期限是一年，存款时给了一张存款单。等存款到期后我去互助社把利息取回来了，取得1860元利息，当时我想把存款3万元也取回来，但是互助社里的柜员说他们没有钱，让我转存一下，这样没办法我就转存了三个月。28、证人李某3证言。证明2017年至2018年我把24.3万元钱，以年利率5.5%和6.2%存到公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社，但现在钱取不出来了。我一共得了1000多元的利息钱。2017年3月份，我在温州城附近溜达，我看见农业银行家属楼楼下开了一家公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社上面有电子宣传栏上写着年利率高于银行，我就去问问公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社工作人员。工作人员给我的宣传单，宣传单上写着存款利息高于银行利息，而且还送礼品。2017年3月24日我在公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存了4.1万，2017年3月28日我存了2万，2017年4月13日我存了4.2万元，2017年8月4日我存了1.5万，2017年9月8日我存了2万元，2018年3月25日我存了5.7万元，2018年5月31日我存了1.2万元，2018年9月8日我存了3.6万元。之后我到公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社取钱，他们说没钱了现在关门了。29、证人郭某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款共计157640元，是2015年12月25日开始存款的。2015年12月25日，我路过祥和农民种植合作社资金互助社看见互助社存款给利息高，进屋后看见互助社屋里的女柜员了，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，我看这个互助社和银行外表一模一样，我以为也是银行呢，所以才去存款。我陆续去存款很多次，现在一个存折里的存款余额是135340元，一个存折里余额是22300元。我的存款期限都是一年的，利率都是6.2%，我一共得到25388.9元利息。我的一个存折开始存款21000元，存款到期后取款取利息后又转存的，现在这个存折里有本金22300元没有取回来，另一个存折里存款四次，每次取款都是存款到期后取回利息后又转存的，现在这个存折里本金还有135340元没有取回来。30、证人林某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款共计8000元，是2016年2月2日存款的。2016年2月2日，我路过祥和农民种植合作社资金互助社门口时，我就进这个互助社屋里看看，柜台里的女子说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，柜台上还有一些传单，传单上也是写着这些利息，因为给的利息比银行高，所以我就存款了。2016年2月2日存了两笔互助金各4千元，这两笔存款期限一个是一年的，一个是六个月的，这两笔存款都没有给我利息。31、证人王某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款12万元。2016年1月15日，我路过公主岭市河南广场西南侧看见祥和农民种植合作社资金互助社门口上面滚动大屏幕上写着存款给利息挺高，我进互助社屋里看了一下，柜台里的两个女子和姓高的老板，他们说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，因为给的利息比银行高，所以我就试着存款看看。我先存了5万元，互助这给我一个存折，存折名字是我媳妇刘某5的名字，存款期限一年，利率是6.2%，到期后我得到3100元利息，本金我也取回来了。2017年3月18日我又在这个互助社存款10万元，存款期限一年，利率是6.2%，到了2017年你1月17日我往这个存折里存款2万元，存款期限一年，利率是6.2%，到了2018年3月18日10万元存款到期后我又办理的转存，把利息6200元取回来了，到了2018年11月19日2万元存款到期后我也办理的转存，取回来利息1240元，到了2019年3月18日10万元存款又到期了，我还是办理的转存，只把利息6200元取回。32、证人仲某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2014年12月份开始存款的。2014年12月份，我的邻居高连翔说他在公主岭市河南广场西南侧成立了公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社，互助社给利息高，存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，我就问高连翔有相关手续吗，高连翔说有手续，之后我就去看了这个互助社，这个互助社和银行外表一模一样，所以我就存款了，我存了两笔钱，都是用我妻子张某1名字存的，一笔存款是1万元，另一笔存款是2万元，存款期限都是一年，利率都是6.2%，存款到期后我又办理转存的，把利息取出来了，这两笔存款我一共取得利息4340元。那笔存款1万元到期后我把本金取回来了，存款2万元的在2018年12月25日我去取本金的时候互助社的女柜员说没有钱支付给我，让我办理转存，没办法我办理6个月短期存款了。33、证人潘某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款一共3万元,2016年11月30日开始存款。2016年11月30日，我路过公主岭市河南广场西南侧公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，看见互助社工作人员在发宣传单，给我一份宣传单，宣传单上说存款给利息高，存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，之后我去存款了，当天存款1.3万元，存款期限是一年，利率6.2%，到期后得到806元利息，之后我又存款1.5万元，还是存款一年，利率是6.2%，到期后我得到930元利息，我要取本金，互助社柜员说没有钱，让我转存，这样我又转存了1.5万元，这1.5万元一直到现在也没有取回来。还有我在2017年1月11日存了一笔互助金1万元和2017年4月14日存了一笔互助金2千元、2018年5月29日存了一笔互助金3千元，这些存款期限都是一年的，利率是5.5%，这三笔钱都没有给我利息。34、证人王某14证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款16万元,2015年12月份开始存的。2015年12月份，我到公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社看看，进屋后看见互助社的女柜员了，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，我看这个互助社和银行外表一模一样，我以为也是银行呢，所以就去存款。我先用我妻子刘某7名字存取几次，存折账号：×××，现在这个账号里还有余额5万元没有取回来，我还用我的名字办理了两个存折，一个存折号是318000024，这个存折账号里余额6.5万元没有取回来，另一个存折账号是×××，这个存折账号里我共计存取款二十几次，现在还有余额4.5万元，我名字存款共计得到利息14446元，我妻子刘某7名字存款共计得到利息9486元，这些利息当时都让存到存折里了，都没有取回来。35、证人赵某1证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款3万元，是2014年12月份开始存的。2014年12月份，我路过公主岭市河南广场西南侧公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，我看到互助和门口的大屏幕上写着存款给利息，我就进屋看看，工作人员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，因为利息比银行高，所以我才去存款的。没过几天我就存款5万元，存款期限是一年，利率是6.2%，到期后给我利息3100元，本金5万元没有取回来，我又添了3万元存到互助社了，一个存款8万元，存款期限还是一年，中间着急用钱取回来一部分，剩下的钱到期后给我利息2170元，本金没有取回来，我又存了一部分，金额存到8万元，存款期限还是一年，存款没到期我又取回来5万元，没有给利息，还剩下3万元存款到期后取的利息1860元，本金没有给我。36、证人李某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款24万元，是2017年10月5日开始存的。2014年10月份，我路过公主岭市河南广场西南侧公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，进屋后看见互助社的工作人员，工作人员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，因为利息比银行高，所以我就去存款了。我是2017年10月5日存款9.5万元，存款期限一年，利率6.2%，2017年12月25日我又往这个存折里存款5万元，存款期限一年，利率是6.2%，2018年10月6日9.5万元存款到期我取出来本金9.5万元和利息5890元，当时我又添点钱凑到12万元直接又存到这个存折里12万元，2018年12月26日我这个存折里存款5万元到期了取回本金5万元和利息3100元，当时我又添点钱凑到6万元直接又存到这个存折里6万元，在2018年7月1日我在这个互助社还办理一个存折，往里存款6万元。37、证人王某14证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款6.2万元，是2018年开始存的。2014年1月份，我在公主岭市河南广场溜达在经过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，我看到互助社门口的大屏幕上宣传存款给的利息高，一年定期给5.5%利息，入股定期给6.2%利息，我就进互助社屋里看了一下，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，有金店做保障，所以我才去存款了。我先后存了两笔存款，一笔是2018年1月25日左右，存款3万元，一笔是2018年8月2日，存款3.2万元，存款期限一年，利率是6.2%，等到3万元存款到期时我去互助社没有取回来存款，互助社柜员说互助社没钱给本金，只能给我利息，并给我办理转存，转存存款是短期存款3个月，利息给我1860元。38、证人张某1证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款1.6万元，是2017年11月23日开始存的。2017年11月23日，我听我家邻居张丽华说她父亲在公主岭市河南广场西南侧公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，我就到祥和农民种植合作社资金互助社屋里看看，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，我看这个互助社和银行外表一模一样，我以为也是银行呢，我就存款了。当天就存款2万元，存的是定期一年的，利息是6.2%的，到了2018年11月23日我去互助社取这2万元存款和利息，柜员说互助社没有那么多钱，这样我就取回本金4千元，取回利息1240元，我转存为短期存款存了1.6万元，期限是三个月。39、证人倪某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款3万元，是2018年10月29日开始存的。2018年10月29日，我去邮政储蓄银行存款时路过公主岭市河南广场西南侧看见公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，我就到祥和农民种植合作社资金互助社屋里看了一下，柜台里的一个女子说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，因为给的利息比别的银行高，所以我就去存款。我把3万元存到这个互助社了，互助社给我一个存折，存款期限一年，利率是6.2%，因为存款没有到期所以没有得到利息。40、证人唐某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款5.7万元，是2015年4月份开始存的。2014年4月4日，我听我一个老同志王某14说公主岭市河南广场西南侧公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，我就到祥和农民种植合作社资金互助社屋里看看，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，我看这个互助社和银行外表一模一样，我以为是银行呢，我就陆续去存款了，存取款很多次。现在我的一个存折里有存款余额4.7万元，还有一个存折里存款余额1万元，我一共得到2万元多元利息。我的存款期限都是一年的，利率都是6.2%。41、证人张某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款5万元，是2018年1月份和2018年3月份存的。2018年1月份，我路过公主岭市河南广场西南侧公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，看见他们门口大屏幕上宣传到互助社存款给的利息高，我就到互助社屋里看了看，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，我看这个互助社和银行外表一样，我以为也是银行呢，所以我才去存款。我先用我孙女张某8名字存款1万元，存款期限一年，利率是6.2%，到了2018年3月份我又用我侄子张某5名字存款4万元，存款期限还是一年，利率也是6.2%，等这两笔存款到期后我去取款时，互助社工作人员说互助社没有钱支付我本金，只能给我办理转存，第一笔1万存款给了620元利息，第二笔4万元给了2480元利息。42、证人韩某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款1万元，是2016年开始存的。2016年，我在河南广场附近接到了公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社工作人员发的宣传单，宣传单上写着社员自己的“银行”，存款给的利息高，一年定期给5.5%利息，入股定期给6.2%利息，之后我就去互助社看了看，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，有金店做保障，金店名字叫周大生，所以我就去存款了。当时我存款2万元，存款期限是一年，利息是6.2%，到期后我就转存1万元，取出来1万元，取回1240元利息。等这1万元存款到期后我又转存了，并取回来620元利息，等到2019年3月23日我去互助社取款时，互助社工作人员就说没有钱给我了，我办理的转存，3个月短期存款。43、证人韩某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款7万元，是2015年开始存的。2015年12月份左右，我在河南广场附近接到公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社工作人员发的宣传单，宣传单上写着是社员自己的“银行”，存款给的利息高，一年定期给5.5%利息，入股定期给6.2%利息，之后我就去互助社看了看，门口的大屏幕上也写着存款给利息高，我就进屋看了一下，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，有金店做保障，金店名字叫周大生，所以我才去存款了。我陆续往互助社存款7万元，存款都是一年定期的，利息都是6.2%，到期后也都陆续转存了，并取回了利息，利息一共取回大约5千多元，等到2019年3月25日我存折里有一笔2万元存款到期了，我就去互助社取款，互助社工作人员就说没有钱给我了，没办法柜员给我办理的转存，转存的3个月短期存款。对于公安局机关出示在公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社提取到的电子数据：1）股金分红（支取利息）明细2019年3月25日分红1240元，2018年8月25日分红2480元，2018年3月25日分红1240元，2017年12月20日分红1240元，2016年12月20日分红1240元，合计7440元；2）股金存款明细2018年入股金额5万元，2018年3月25日入股金额2万元、退股金额2万元，2017年8月25日入股金额4万元、退股金额4万元，2017年3月25日入股金额2万元、退股金额2万元，2016年12月20日入股金额2万元、退股金额2万元，2015年12月20日入股金额2万元、退股金额2万元。都是我的存取款明细和取利息明细，我一共得到7440元利息。44、证人杜某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2018年3月4日开始存的。2018年3月4日上午，我听我亲属所袁某说河南广场附近公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，之后我去互助社看了看，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，这个利息给普通银行高，所以我就存款了。当时我就存款2万元，存款期限是一年，利息是5.5%，到期后我去互助社取款，互助社已经关门了。存款本金2万元没有取回来，利息一分都没有得到。45、证人于某1证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款12万元，是2015年开始存的。2015年，公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社工作人员到我们屯子来宣传，说到他们互助社存款给的利息高，之后我就去河南广场的祥和农民种植合作社资金互助社看了看，女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，女柜员还说他们互助社还可以贷款，我看这个互助社和银行外表一样，以为也是银行呢，所以我就去存款了。我用我的名字在这个互助社办理了几个存折，我的名字办理的存折里面还有存款10万元，我还用我妻子李某3名字存款余额1万元，还用我女儿于某1名字存款余额1万元，存款期限都是一年给利息6.2%，存款到期后都把利息取回来了，取回利息后直接转存的钱。另外我女儿于某1委托我来替她报案，是我介绍我女儿到这个互助社存款的，她还有5万元存款没有取回来。我们还有存款余额共计17万元没有取回来，共计我们三人得到18910元利息。46、证人贾某1证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款9万元，是2017年12月份开始存的。2017年12月份，我听我姐姐贾某2说祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，我姐姐给我一个宣传单，之后我去互助社看了看，进互助社屋后就看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。我看给的利息高，所以我就去存款了。我在这个互助社存了一个存折，存了6万元，这6万元也是陆续存的，存款期限是一年，利息是6.2%，到了2018年10月份我又办理了一个存折，存款3万元，等到了2018年12月份我就去取6万元存款，互助社工作人员说没有钱给我，让我办理转存，转存时存的是三个月的期限的存单，金额还是6万元，利息给我1千多元。我看存款不准成了，就把3万元存款也变成三个月短期存款了，等又都到期后，我去取本金和利息互助社工作人员还是说没有钱支付给我，没办法又办理的转存三个月。47、证人贾某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款14.79万元，是2017年1月份开始存的。2017年1月份，我路过祥和农民种植合作社资金互助社门口时互助社的工作人员在发宣传单，宣传存款给的利息高，我收到了一个宣传单，之后我就去互助社屋里看了看，进互助社屋里看见东墙上写着每万元给利息6.2%和5.5%。因为给的利息高，所以我就去存款了。我在这个互助社里存了两个存折，在这两个存折陆续存款14万元多元，钱到期还有转存的，存款利息都是6.2%的，得到的利息都滚到存折里了，在2019年3月13日我去互助社支取本金和利息时工作人员告诉我互助社没有钱了，无法支付给我了，让我办理的转存，办理的是三个月短期转存，这样给我两张存单，一张存单上金额是1.25万元，一张存单上是13.54万元，这两个存单的金额包括本金和利息。我说的存款14.95万元存款里有一年的利息，利息大约有4千元，其余都是本金。48、证人赵某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款5万元，是2017年12月12日开始存的。2017年，我听我姨夫王某19说祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，这样我去互助社看了看，进互助社屋后就看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。这个互助社和银行外表是一样，我认为是银行呢，所以我就去存款了。在2017年12月12日用我名存了5万元，存款期限是一年，利息是6.2%，到期后我去支取本金和利息，互助社的工作人员说没有钱支付，一直到现在也没有给我本金和利息。我存折存款本金现在有5万元没有取回来，没有得到利息。49、证人刘某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款5万元，是2017年3月1日开始存的。2017年，我在溜达路过祥和农民种植合作社资金互助社存款给利息高，之后我去互助社看了看，看见他们门口大屏幕上写着存款给的利息高，我就去互助社看了看，进互助社屋后看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。以为是农村信用社呢，所以我就去存款了。在2017年3月1日用我名存款两笔，一个存折里存了4万元，一个存折存款7千元，存款期限都是一年，利息是6.2%，到期后我陆续转存了一次，转存时得到4万元利息2480元，7千元存折里我又存入了1万元，钱到期后本金后本金和利息都取回来了，利息得到1054元，之后又用这个存折存款1万元。我两个存折里存款本金现在还有5万元没有取回来，共得到3534元利息。50、证人刘某1证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2016年8月16日开始存的。2016年，我在公主岭市新世纪广场溜达时收到了祥和农民种植合作社资金互助工作人员发的宣传单，宣传存款给的利息高，我就去互助社看了看，进互助社屋后看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。因为利息高，所以我就去存款了。我在2016年8月16日用我名字存款2万元，存款期限一年，利息6.2%，到期后我陆续转存了两次，每次转存时得到利息1240元。我存款本金还有2万元没有取回来，共得到2480元利息。51、证人张某5证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款6万元，是2015年开始存的。2015年，我在河南广场附近溜达，接到公主岭市祥和农民种植合作社资金互助工作人员发的宣传单，宣传单上写着每万元给年利息6.2%和5.5%，所以我就去存款了。2015年3月6日，我用我名字存款2万元，存款期限一年，到期后我取出来1万元，转存1万元，得到利息1240元，存款期限还是一年，到期后我又得到利息620元，1万元本金我取回来又加了1万元，又存了2万元，还是一年期限，到期后我转存了一次，得到利息1240元，在2018年8月28日我又用我妻子刘某3名字存款4万元。存款本金我和我妻子名下一共6万元没有取回来，先后得到3100元利息。52、证人刘某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款15.2万元，是2017年开始存的。2017年我听我姐夫张某5说他在公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给的利息高，我就去看了一下，进屋后就看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。因为利息比银行高，所以我就去存款了。我就开始用我和我丈夫刘某6名字在这个互助社存款了，2017年开始存的，我先后用我名字存了3个存折，3个存折现在的余额分别是2万元和3.5万元、3.4万元，在存款期间到期后我都陆续转存了，利息也都存到我存折里了，我还用我丈夫刘某6名字存款了，存了两个存折，这两个存折现在的余额分别是2.6万元和3.7万元，在存款期间到期后我也都陆续转存了，以上这些存款共计得到4千元左右的利息，也都存到存折里了。存款本金和我丈夫名下一共15.2万元没有取回来，共计得到4千元利息也在存折里。53、证人李某4证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款28万元，是2014年开始存的。2014年我听高连翔（我们原来就认识，就是认识没有往来）说他在河南广场那开了个公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社，到互助社存款给的利息高，我就去看一下，进屋后就看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。这个互助社和银行外表一样，所以我就去存款了。我就开始用我和我妻子名字在这个互助社存款了，我先后用我妻子杨某3名字存款18比，在存款期间到期后我都陆续转存了，利息都取回来了，我妻子存折一共取回来11160元利息，现在我妻子存折上余额是20万元，我还用我的名字存款了，我先后存了9笔存款，在存款期间到期后我也都陆续转存了，利息也都取回来了，一共取了5580元利息，现在我名下存折余额7万元。存款本金我和我妻子名下一共27万元没有取回来，共计得到16740元利息。54、证人高某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款9.5万元，是2017年开始存的。2017年我听人说公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社给的利息高，我就去互助社看一下，进屋后就看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。这个互助社和银行一样，这样我就去存款了。存了两笔，一笔存款金额是5万元，一笔存款金额是4.5万元，存款种类是互助金，年利率5.5%的，期限是一年，到2018年我去取的利息，两笔存款共计得到利息5225元，本金直接转存了。2019年4月10日我去互助社取款时，互助社工作人员说只能给我利息，没有钱给我本金，我就转存了，取得利息5225元。我存款本金一共9.5万元没有取回来，共计得到10450元利息。55、证人于某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2018年1月17日开始存的。2017年我在公主岭市公交车上看见别人手里拿着祥和农民种植合作社资金互助社存款给的利息宣传单，我就要过来看了看，给的利息挺高的，事后我就去看了一下，进屋后就看见东墙上写着每万元给年利息6.2%和5.5%。因为给的利息比银行高，所以我就去存款了。2018年1月17日用我丈夫许某1名字存款4万元，到期后我去取款，互助社工作人员说没有钱了，我就说我得了癌症了着急用钱，这样在2019年1月22日给我支取了2万元，现在还剩下2万元没有取回来。我存款本金取回来2万元，还有2万元没有取回来，得到2480元利息。56、证人袁某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款53万元，是2016年开始存的。2016年我去公主岭市河南广场农行时路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口出来人说给的利息高还准成，我就进屋看看，进屋后看见和银行一样，存款利率都写在东墙上，存款年利率6.2%和5.5%两种。2016年5月14日我用我妻子王某11名字存款2万元，之后这张存折到期转存了两次，最后一次转存了1万，取回来1万元，这1万没有取回来，利息一共得到2480元。2018年2月22日我又用王某11名字存款1万元存单，年收益率5.5，到期后没有给我利息和本金，说是过几天给我，也没有给我。2018年2月9日我用我名字存款1.8万元，年收益率5.5，到期后没有给我利息和本金，说过几天给我，也没有给我。2018年10月16日我又用我名字存款6万元，是股金，到了2018年12月4日我又往里存了7千元，这个存款没有到期，所以存款本金和利息都没有给我。2017年5月12日办理的存折，这个存折里还有本金425000元，这些存款我先后得到1.86万元利息，利息也直接转存到本金里了。存款本金一共53万元我没有取回来，其中利息都转存到本金里了，包括我得到的1.86万元利息和我妻子名字存款得到的利息2480元。57、证人陆某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2015年4月5日开始存的。2015年4月3日我路过公主岭市温州城的时候就看见公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社工作人员在宣传他们那存款给的利息高，每万元给年利息620元和520元。我就到互助社看看情况，进屋后看见和银行一样，存款利率都写在东墙上，存款年利率是6.2%和5.5%两种。当时我就存款1万元，存款期限一年，存款时给了一张存折，存折上写着社员股金证，我存的是定期一年可以随时支取的年利息5.2%。2016年4月4日存款到期后我就去互助社直接转存的，把利息取回来了，取得520元利息，到了2017年4月19日存款到期后我就去互助社存款和利息取回来了，取得520元利息，我看见存款挺准成的我又接着存款2万元，到了2018年4月23日我又去合作社把利息取回来了1040元，本金2万元又转存到互助社了。我没有加入互助社，我就是去存款了。存款本金2万元没有取回来，一共得到利息2080元。58、证言袁某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款10万元，是2018年9月10日开始存的。2018年9月10日我听我父亲袁某说公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社那存款给的利息高，每万元存款给年利息620元和550元。之后我就到那个互助社看看情况，进屋后看见和银行一样，存款利率都写在东墙上，存款年利率是6.2%和5.5%两种。我当时就存款10万元，存款期限是一年，存款时给了一张存折，存折上写着社员股金证，存款年利息6.2%。我没有加入互助社，我就是去存款了。存款本金10万元我没有取回来，因为存款没到期所以一分利息都没有给我。59、证人于某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款36.2万元，是2015年开始存的。2015年我听人说公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给的利息高，我听说后去看了一下，进屋后就看见东墙上写着每万元存款给年利息6.2%和5.5%。柜员说和互助社屋里墙上说的一样，也是一万元存款定期一年给利息6.2%，存款可以随时支取的5.5%利息，支取时按照国家活期利息给，因为利息比银行高，所以我就去存款了。我先后办理了两个股金证，股金证账号：×××和×××，其中账号：×××我先后存取款三十多笔，现在这个账号里余额17.6万元没有取回来，账号：×××先后存取款四十多笔，现在这个账号里余额18.1万元没有取回来，我还有一张存单，存款金额0.5万元没有取回来，我名字还办理过两个股金存折，这两个股金存折存款都取回来了，我先后得到七万元左右利息。存款本金一共36.2万元我没有取回来，共得到7万多元利息。60、证人吴某证言。证明高连翔找我说公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社能存钱，2018年4月4日我存款1万元，2019年4月4日到期，到期可以得到550元的利息，但是到期的时候已经关门了，我的本金1万元和利息550元都没有拿回来。61、证人敖某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款11万元，是2017年9月27日开始存的。2017年9月27日我在公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口看见门口上面的大屏幕宣传存款给的利息高，我就进屋问了一下存款怎么给利息，一种存款期限是一年，利息是6.2%，还有一种存款期限是一年，可以随时支取的，年利息是5.5%。我存了第一笔钱，存款六万元，期限是一年，年利息是5.5%，给我一个存单，在2017年12月25日我又去存款两万元，期限是一年，年利息是5.5%，到期后我去取本金和利息，互助社说没有钱无法支付本金，只能给我利息，这样我就取回来1100元利息，本金两万元又直接办理的转存，在2018年2月6日我还存了一笔三万元，期限是一年，年利息是5.5%，也是给我一个存单。存款本金11万元我没有取回来，就得到了1100元利息。62、证人张某4证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2018年10月8日开始存的。2018年10月8日我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社时看见门口大屏幕上宣传存款给的利息高，我就进互助社看了一下，进屋后看见墙上写着每万元存款给年利息6.2%和5.5%的两种存款。我用我名字存款一万元，存款期限一年，给年利息6.2%，给的存折账号×××.这个存款还没有到期，所以本金也没有取回来，没有得到利息。63、证人张某5证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款3万元，是2015年开始存的。2015年6月30日我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款给的利息高，我进互助社看了一下，进屋后就看见东墙上写着每万元存款给年利息6.2%和5.5%两种存款。之后我用我父亲张某6的名字存款一万元，存款定期一年，年利息6.2%，股金证账号：×××，之后这个存折到期后取出来利息，本金继续转存，先后转存了三次，共取得三次利息1860元，这个存折一万元本金还没有取出来。2018年1月份，我又用我的名字存款一万元，存款定期一年，给年利息6.2%，到期后我去取利息和本金，互助社的工作人员说只能给我利息，本金一万元没有钱给我，只能办理转存，这样我就取得利息620元。2018年10月14日我还用我母亲赵某4名字存款一万，存款定期一年，给年利息6.2%，股金证账号：31800013，这个存款还没有到期，所以本金没有取回来。存款本金一共3万元我没有取回来，得到2480元利息。64、证人赵某3证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款1万元，是2018年4月16日开始存的。2018年4月16日我在公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口看见老同学高连翔了，高连翔和我说这个互助社是他的，存款给的利息高，有闲钱可以存到互助社，这样我就去互助社存了一万元，期限是一年看，利息是6.2%，给我一个存折，存折账号：×××，到期后我去互助社取款，互助社工作人员说没有钱支付给我，存款本金1万元没有取回来，没有得到利息。。65、证人马某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款3万元，是2015年开始存的。2015年我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社时看见门口屏幕上宣传存款给的利息高，我就进互助社看了一下，进屋后就看见墙上写着每万元存款给年利息6.2%和5.5%。柜员说的和互助社屋里墙上说的一样，也是一万元存款定期一年给利息6.2%，存款可以随时支取的5.5%利息，提取支取时按照国家活期利息给，因为利息比银行高，所以我就去存款了。我先后办理了三个股金证，股金证账号：×××和×××、×××，每个股金证里存款各一万元，就股金证账号：×××存折得到三年的利息，这个存折共计得到1860元利息。存款本金一共3万元我没有取回来，共计得到1860元利息。66、证人吴某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款1.33万元，是2016年2月17日开始存的。2016年2月17日我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，我就屋里看了一下，看见互助社屋里墙上写着一万元给6.2%的利息，我看给的利息比银行高很多，所以我就去存款了。我当天就存款1.1万元，存款期限是一年，利息是6.2%，到期后取回利息682元，我又直接转存了1.17万元，存款期限还是一年，利息也是6.2%，到期后我又取回利息725.4元，我又接着转存了，转存金额1.249万元，期限还是一年，利息也是6.2%，在2019年2月22日又到期了，我去取钱的时候柜员说没有钱给我，让我办理转存，这样一算应该给我利息774.38元，我又添了一些，把存款凑整了，存款金额是1.33万元。存款本金1.33万元我没有取回来，得到的利息又转存到这个1.33万元存折上了。67、证人秦某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款12万元，是2014年12月2日开始存的。2014年12月2日我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，看见这个互助社门口上面的滚动广告屏幕上写着存款一万给6.2%的利息，我看给的利息比银行高很多，所以我就去存款了。我当天就存款3万元，存款期限是一年，利息是6.2%，2015年7月23日我又往这个存折里存款2万元，到期后我又陆续取回来利息，并陆续存款，最后存款余额是12万元，我先后得到利息共计9300元。我存款本金12万元没有取回来，利息共计得到9300元。68、证人郭某2证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2018年7月5日开始存的。2018年7月5日我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，我就进这个互助社屋里看看，咨询下存款怎么给利息，工作人员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，因为给的利息比银行高，所以我就存款了。我当天就存款2万元，存款期限是一年，利息是6.2%。我的存款本金2万元没有取回来，没有得到利息。69、证人白某证言。证明我在公主岭市河南广场西南侧的公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社存款2万元，是2017年10月30日开始存的。2017年10月30日我路过公主岭市祥和农民种植合作社资金互助社门口时，我就进这个互助社屋里看看，进屋后我就问女柜员存款怎么给利息，其中一个女柜员说存款定期一年的给6.2%利息，存款可以随时支取的5.5%利息，因为给的利息比银行高，所以我就去存款了。我当天就存款一万元，存款期限是一年，利息是6.2%，到期后我就把利息620元取回来了，之后又把这一万元转存了，存款期限还是一年，还有我在2018年12月26日又存款一万元，存款期限还是一年，利息也是6.2%。我存款本金2万元没有取回来，我就得利息620元。70、证人邵某1、安某1、赵某5、高某、刘某8、胡某1、姜某1、高某2证言。证明邵某1、安某1、赵某5、高某、刘某8、胡某1、姜某1、高某3在公主岭市祥和农民种植合作社没有出资，另高某2证明其妻子姜金艳用其名字参与经营了。71、被告人高连翔供述与辩解。证明我是2019年3月26日上午11时许被传唤到公安局的，知道是因为公主岭市祥和农民种植合作社和资金互助社以社员入社吸收存款后又把存款放贷出去的事情。2014年2月28日我注册成立的公主岭市祥和农民种植合作社，我是法人，在2015年1月30日我和郑望及高某2（姜金艳的代签）商量让他俩入股共同经济合作社，之后我们签订公主岭市祥和农民种植专业合作社资金互助社合作协议书，我占股60%，郑望占股20%，高某2占股20%，我出资30万元，郑望和高某2(姜金艳)各出资10万元，这些钱都用于互助社运营的费用了，我们三个还签订了“祥和农民种植合作社资金互助社董事会纪要”，纪要上的“姜金玉”就是姜金艳，这个会议纪要是我和郑望、姜金艳共同商议后达成一致的，会议纪要的主要内容就是我们吸收存款和放款，盈利后再分红,合同都是我和郑望、姜金艳签署的，姜金艳签的他爱人高某2的名字，资金互助社成立后由我和郑望、姜金艳（高某2妻子）实际经营管理，理事长是我，负责全面工作，客户经理郑望负责投放金（发放贷款）工作，姜金艳是内勤和账目、档案负责人。我们三个人都对外的宣传过，就是我们三个人也各自领着业务员去公主岭市周边村屯宣传过，发放过关于互助社的传单以及用喇叭宣传，宣传单上和喇叭里喊的内容都是我们资金互助社如何吸收存款、发放贷款，1万元存款定期一年给620元利息，活期1万元存款给利息550元或是360元，之后我们就边吸收存款，用存款往出放贷款。到了2017年3月止，也就是郑望不再在互助社干的时候，是郑望自己不来互助社了，我多次找郑望，让他来上班，他都不来，郑望在互助社期间，我们资金互助社吸收了三百万元到四百万元左右的存款，具体是钱数记不清了，吸收来的存款也都通过郑望手被放贷出去的，当时是郑望主动不来上班的，不是我们不让郑望来上班的，因为放贷款都是郑望负责的，我们也找郑望回来上班，让他把放出去的贷款都收回来，可是郑望一直没来，后来我们就自己组织人，去清理往回要贷款，可是也没有收要回来，而且我们在收要贷款的过程中发现了很多问题，有很多人说没有贷那么多钱，还有说根本没有贷款的，还有抵押物土地使用证是假的，具体谁的土地使用证是假的我记不清了，因为要不上来这些贷款，所以就无法支付存款人的存款，在郑望离开我们互助社期间很多存款人来支取存款我们都无法支付，所以给存款人办理的转存，后来没办法就到你们公安机关来报案。为了吸收存款，公主岭市祥和农民种植合作社挂了公主岭市祥和农民种植资金互助社牌匾，公主岭市祥和农民种植资金互助社没有注册，没有经过有关部门批准。公主岭市祥和农民种植合作社和公主岭市祥和农民种植资金互助社没有吸收存款和发放贷款的手续。我们合作社和资金互助社的盈利就是靠吸收上来的存款再发放出去，挣利息差。2016年的时候分过一次红利，我分得5.5万元，姜金艳分得3.5万元，郑望也分得3.5万元，其他人没有分红。2015年1月30日我与郑望、姜金艳三人的入股情况没有到工商部门备案，就是我们自己协商入股的。72、被告人郑望供述与辩解。证明我是2019年3月26日上午9时许被传唤到公安局的，知道是因为公主岭市祥和农民种植合作社和资金互助社以社员入社吸收存款后又把存款放贷出去的事情。2015年以前高连翔注册成立的公主岭市祥和农民种植合作社，法人是高连祥。2015年1月30日高连翔就找到我和高某2（是高某2的妻子姜金艳代签名字的，姜金艳也是实际参与的这个事情）让我和姜金艳也入股经营合作社，之后我们签订公主岭市祥和农民种植专业合作社资金互助社合作协议书，高连翔占股60%，我占股20%，高某2（姜金艳）占股20%，之后我们还签订了“祥和农民种植合作社资金合作社董事会纪要”，纪要主要内容就是怎么吸收存款，怎么放款，怎么分红，利润共沾，风险共担，资金合作社成立后由高连翔和我，还有姜金艳（高某2妻子）实际经营管理，之后就开始宣传，就是到周边村屯发宣传单，宣传单内容大概内容是介绍我们资金互助社如何保险，1万元存款定期一年给620元利息，活期1万元存款给利息550元或是360元，之后我就和高连翔、姜金艳领着业务员到周边发的宣传单，还用喇叭宣传我们存款1万元定期一年给620元利和活期存款一万元给550元或是360元利息，通过宣传先后吸收存款三百多万元，具体钱数记不清了，吸收上来的存款又通过放贷款都放贷出去了，都是通过我手放贷出去的，但是有几笔是高连翔和姜金艳介绍过来的，借款人名字记不清了，这样经我手放出贷款一百多笔，具体是笔数记不清了，基本上都是两户联保借款，每户借款2.5万元，具体数额我记不清了，到了2017年具体时间记不清了我就离开资金互助社了，因为高连翔儿子高伟不让我往回要贷款了，我就离开资金互助社了。公主岭市祥和农民种植合作社和公主岭市祥和农民种植资金互助社吸收存款没有经过有关部门批准。我们合作社和资金互助社的盈利就是靠吸收上来的存款再发放出去，挣利息差。2016年的时候分过一次红利，分给我1万元，具体钱数记不清了，高连翔分的比我和姜金艳多，我和姜金艳分的一样多，按照入股比例分红。73、被告人姜金艳供述与辩解。证明我还有一个别名叫姜金玉。我知道是因为公主岭市祥和农民种植合作社和资金互助社以社员入社吸收存款后又把存款放贷出去的事情传唤到公安局。2014年4月份高连翔成立了公主岭市祥和农民专业合作社，之后高连翔就找到郑望和我丈夫高某2，商量一起经营公主岭市祥和农民专业合作社，他俩就都同意了，高连翔出资30万元占60%股份，郑望出资10万元占20%股份，高某2也是出资10万元占20%股份，郑望负责投放金发放，我丈夫高某2派我替他，我负责内勤，高连翔负责全面工作，这样我们就开始吸收社员，社员可以投互助金和股金，每万元定期一年给620元利息，我们叫股金，还有就是每万元给利息550元，就是可以随时支取的那种，我们叫互助金，这样我们先后吸收三百多人，大概吸收了一千三百万元左右，在吸收到这些互助金和股金的同时郑望就开始向外发放投放金，就是在我们合作社借钱，到时候给我们合作社利息，我们是按照月利息1.2分收取，经郑望手先后发放投放金100户左右，现在经我们合作社核实有20户借款户不承认在合作社借款了，这20户发放的投放金共计87万元，还有8户借款人说用了部分用借款，其余借款没有收到，这8户借款人共计借款40万元，其中30万元没有收到，还有28户借款人我们合作社没有找到人，也不知道具体情况，这28户一共在我们合作社借款132万元，这样我就找到郑望问他是怎么回事，郑望称：“所有经他手发放的投放金都给借款人了，让我找借款人去要钱去，他一分钱都没花”，在2017年2月份以后郑望就不来合作社上班了，我和高连翔一起找了郑望几次让他去要回经他手发放的投放金，但郑望一户借款都没有要回来，现在经郑望发放的投放金有450多万元都没有要回来，社员的股金和互助金到期后都来合作社来取钱，我们已经没有钱给社员股金和互助金了，现在有互助金和股金共计458.561元本金没给社员。公主岭市祥和农民种植合作社在工商局注册了，公主岭市祥和农民种植资金合作社没有在工商局注册登记。高连翔我们都叫他理事长负责合作社的全面工作，我负责合作社的内勤工作，合作社成立后，我在市区发过几次宣传单宣传让老百姓来合作社存钱。郑望负责合作社的放款和收款。我来之后经过高连翔同意后，郑望开车组织公司的员工到市区和乡镇发放宣传单，给老百姓讲解在合作社存钱的好处，让老百姓在合作社存钱。我在市区铁北蓝天别苑小区和岭东福馨新城小区等小区发放过宣传单，郑望开车到乡镇进行发放宣传单进行宣传。合作社大约吸收80人左右存款，资金大概能有三百七十多万元，大约能有三百七十多万元无法兑付，我们的投放金大概能有四百八十万元收不回来了。我对祥和农民种植合作社资金合作社董事会纪要没有异议，是我签的我丈夫高某2的名字，实际经营的人是我，我丈夫高某2从来不参与合作社的业务，也没来过合作社。合作社和资金互助社的盈利方式是靠吸收上来的存款再发放出去，挣利息差，我是2015年末的时候分到三万元钱的分红钱，后期我就没得到分红钱了。郑望和我股份是一样的，好像也分到三万元钱的分红钱。被告人高连翔及辩护人朴海明为证明其的主张，向法庭提交证据如下：1、公主岭市农民合作社（资金互助社）情况调查表。证明公主岭市祥和农民种植合作社、公主岭市祥和农民资金互助社填表情况。2、借款人询问笔录。证明对外借款情况。被告人姜金艳及辩护人于淼为证明其的主张，向法庭提交证据如下：户口薄、姜金艳丈夫高某2残疾证、姜金艳公公高连身残疾证、苇子沟街道向华村委会家庭情况证明。证明被告人姜金艳的家庭情况，生活困难。本院针对控辩双方提出的控辩意见，经审查后认为：关于被告人高连翔、郑望、姜金艳是否构成非法吸收公众存款罪的问题。被告人高连翔及辩护人辩称其认为没犯法，已经登记注册了，金融办也进行检查了，如果不允许应该通知。根据卷内公主岭市人民政府金融工作办公室情况说明，营业执照，宣传板照片，存单，存折，互助金存款凭证，股金存款凭证，宣传单，声明，电子数据，杨某、王某15、王某14等多名证人证言，被告人高连翔、郑望、姜金艳供述等证据，公主岭市祥和农民种植合作社业务范围内并不包括吸收公众存款，而公主岭市祥和农民资金互助社未办理注册登记，且卷内情况说明证明种植合作社和资金互助社均未在公主岭市人民政府金融工作办公室备案，设立也未经公主岭市人民政府金融工作办公室批准，且高连翔庭审提供的情况调查表中仅加盖祥和农民种植合作社财务专用章，调查单位和调查负责人处未加盖公章和签名，高连翔亦在公安机关讯问笔录中承认没有吸收存款和发放贷款的手续，故综合卷内证据足以认定被告人高连翔、郑望、姜金艳明知没有相应吸收存款和发放贷款手续，共同投资入股、参与经营，通过宣传单、雇用宣传车等宣传方式公开向社会公众吸收存款和发放贷款，利用种植合作社和资金互助社名义从存贷利息差中获利并分配利润，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人姜金艳不应认定为从犯。对于非法吸收公众存款数额，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定应当以所吸收的资金全额计算，但鉴于本案有集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资等情况，在量刑时酌情予以考虑。综上，上述证据足以认定被告人高连翔、郑望、姜金艳犯非法吸收公众存款的犯罪事实。本院认为，被告人高连翔、郑望、姜金艳非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高连翔、郑望、姜金艳犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以支持。被告人郑望、姜金艳经公安机关传唤主动到公安机关传唤主动到公安机关供述犯罪事实，其行为符合自首的法律规范，具有自首情节，依法可从轻处罚。被告人高连翔犯罪时系逾65周岁的老年人，可以从轻处罚。结合高连翔、郑望、姜金艳在共同犯罪中各自罪责情况，量刑时综合予以评判。被告人高连翔、郑望、姜金艳辩护人的合理辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第五十二条及第五十三条（罚金）、第二十六条（共同犯罪）、第六十七条（自首）、第六十四条（违法所得的处理）、第三十六条（民事赔偿优先原则）《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人高连翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币三十万元（此款于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2023年9月25日止）二、被告人郑望犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元（此款于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月26日起至2023年3月25日止）三、被告人姜金艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元（此款于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自年月日起至年月日止）四、继续追缴被告人高连翔、郑望、姜金艳犯罪所得依法退赔集资参与人（详见附表）；继续追缴被告人高连翔的犯罪所得人民币55000元，郑望的犯罪所得人民币35000元，姜金艳的犯罪所得人民币35000元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  杨 君人民陪审员  沈寒章人民陪审员  杨 刚二〇二〇年八月三十一日书 记 员  吴 浩集资参与人名单如下：姓名金额(元)白某10000+10000(股金)陈某110000(股金)高某95000(股金)郭某220000（股金）郭某2135340+22300(股金)韩某350000(股金)+20000(定期互助金)韩某374340+60000+20000+10000+10000(股金)+20000(定期互助金)李某150000+10000+20000(股金)李某360000+120000+60000(股金)李某310000(股金)李某410000+30000+30000(股金)李某357000+41000+20000+42000+12000+15000(股金)+36000+20000(定期互助金)刘某120000(股金)刘某335000+20000+34000(股金)刘某340000(股金)刘某340000+10000(股金)刘某520000+100000(股金)刘某626000+37000(股金)刘某750000(股金)陆某20000(股金)马某10000+10000+10000(股金)倪某30000(股金)潘某15000(股金)+3000+2000+10000(定期互助金)秦某80000+40000(股金)唐某110000+11000+36000(股金)王某1110000(股金)+10000(定期互助金)王某1420000+25000+10000+20000+10000+10000+15000(股金)王某1432000(股金)+30000(定期互助金)王某145000(股金)吴某13300(股金)许某120000(股金)杨某110000(股金)杨某15000+10000+10000(股金)+10000+20000+16000+12000+10000+20000(定期互助金)杨某320000+10000+10000+10000+30000+20000+100000(股金)于某110000+10000+10000+10000+10000+10000(股金)于某39000+3000+31000+63000+34000+24000+2000+34000+29000+16000+20000+2000+70000+20000(股金)+5000(定期互助金)于某110000+10000+40000+20000+20000(股金)袁某10000+200000+60000+50000+70000+35000+60000+7000(股金)+18000(定期互助金)袁某2100000(股金)张某520000(股金)张某540000(股金)张某610000(股金)张某420000(股金)张某810000(股金)赵某250000(股金)赵某310000(股金)赵某410000(股金)郑某70000(股金)祝某15000(股金)韩某210000(定期互助金)贾某160000+30000(定期互助金)贾某212500+135400(定期互助金)李某130000(定期互助金)张某510000(定期互助金)敖某20000+30000+60000(定期互助金)张某120000(定期互助金)张某116000(定期互助金)王某1720000(定期互助金)吴某10000(定期互助金)杜某20000(定期互助金)林某4000+4000(定期互助金)赵某130000(活期互助金)