湖南省醴陵市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0281刑初87号 公诉机关醴陵市人民检察院。 被告人刘某，男，1989年5月8日出生，汉族，初中肄业文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月14日被醴陵市公安局刑事拘留，2019年12月19日经醴陵市人民检察院批准逮捕，次日被醴陵市公安局执行逮捕。现羁押于醴陵市看守所。 辩护人伍佳，湖南道亦道律师事务所律师。 被告人沈某某，女，1992年7月11日出生，汉族，初中肄业文化，务工。因涉嫌犯诈骗罪，2019年11月14日被醴陵市公安局刑事拘留，2019年12月19日经醴陵市人民检察院批准逮捕，次日被醴陵市公安局执行逮捕。现羁押于株洲市第一看守所。 辩护人陈劲松，湖北浩法律师事务所律师。 醴陵市人民检察院以醴检公诉刑诉〔2020〕75号起诉书指控被告人刘某、沈某某犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用普通程序,组成合议庭，公开开庭进行了审理。醴陵市人民检察院指派检察员余思思出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人伍佳、被告人沈某某及其辩护人陈劲松到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 醴陵市人民检察院指控，2019年10月7日至2019年11月13日期间，被告人刘某、沈某某为获取非法利益，驾车到醴陵市租住房屋、购买手机和手机卡等作案工具，拟定办理信用卡收手续费、激活信用卡转流水的诈骗剧本，在租住的宾馆及其驾驶的车辆上实施电信诈骗，全国各地有10余名被害人被骗，诈骗金额共计10余万元。 被告人刘某、沈某某分工明确，由被告人刘某在网上购买需要办理信用卡的公民个人信息及电话卡，伙同沈某某购买作案手机后，由沈某某假冒代办信用卡的业务员，按照购买的公民信息名单拨打第一通电话，称其可帮忙办理大额度的信用卡，但要收取信用卡额度2%（2000元左右）的手续费。当被害人同意代办信用卡并交纳300元手续费后，沈某某将该被害人信息告知刘某，刘某就将被害人资料提供给办理假信用卡的团伙，该团伙将假信用卡邮寄给被害人后，沈某某再拨打被害人电话，要求被害人支付剩余的手续费。之后，再由刘某假冒办理开卡的银行工作人员拨打被害人电话，以激活信用卡要先向指定账户转信用卡额度10%的金额，用以制造流水、证明其偿还能力的理由继续实施诈骗。诈骗资金是由被告人刘某负责在网上联系资金结算团伙，在实施诈骗前，该资金结算团伙将诈骗资金进账账户发送给被告人刘某，在诈骗成功后，该资金结算团伙将诈骗所得资金扣除15%的手续费后，在攸县地区付现金给被告人刘某。刘某和沈某某扣除购买作案工具的成本和两人在醴陵市诈骗期间的生活开支后，平分诈骗所得现金。 现已查明有以下8名被害人的资金共计人民币105110元被被告人刘某、沈某某用以上诈骗模式骗取，具体事实如下： 1、2019年10月14日至2019年10月16日，刘某、沈某某骗取被害人陈某某53210元。 2、2019年11月8日至2019年11月11日，刘某、沈某某骗取被害人吴某某31000元。 3、2019年11月5日至2019年11月12日，刘某、沈某某骗取被害人陈某12000元。 4、2019年11月6日至2019年11月12日，刘某、沈某某骗取被害人钮某某2300元。 5、2019年11月7日至2019年11月12日，刘某、沈某某骗取被害人王某某2300元。 6、2019年11月7日至2019年11月12日，刘某、沈某某骗取被害人王甲某2000元。 7、2019年11月，刘某、沈某某骗取被害人杨某某2000元。 8、2019年11月7日，刘某、沈某某骗取被害人王乙某300元。 2019年11月13日，被告人刘某驾车送沈某某到沈某某租住的宾馆附近时，两人一起被民警抓获归案。民警当场依法扣押刘某的越野车1辆、身份证3张、银行卡2张、手机4台、手机卡7个、记事本1个、人民币40738元；扣押沈某某身份证2张、房卡1张、手机3台、记账本1个、人民币3649元。刘某到案后如实供述了其犯罪事实。案发后，刘某的家属替刘某主动退赔违法所得81000元，从中赔偿了被害人吴某某31000元，被害人吴某某对被告人刘某的行为予以谅解。 为证明上述事实，公诉机关向本院提交了以下证据：1、物证：手机7台、手机卡7张、身份证5张、房卡1张、银行卡2张、记事本1个、记账本1个、伪造的信用卡3张；2、书证：户籍信息、破案经过、抓获经过、扣押决定书及清单、领条、谅解书、记事本复印件、银行流水、诈骗电话通话详单及基站位置轨迹图、鄂A3EZ01小车通行信息及照片、办案说明、开房记录等；3、被害人陈某某、吴某某、陈某、钮某某、王甲某等人的陈述；4、被告人刘某、沈某某的供述和辩解；5、视听资料：QQ聊天记录、微信聊天记录、手机通话记录及短信记录、被害人资料的手机截图、手机转账记录截图、讯问光盘等。 公诉机关认为，被告人刘某、沈某某以非法占有为目的，冒充办理信用卡的人员，通过拨打电话对不特定多数人实施诈骗，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人刘某、沈某某在共同犯罪中所起的作用相当，不宜划分主从犯。被告人刘某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。案发后，被告人刘某及其家属主动退赃12万元（起诉书上显示的退赔违法所得81000元为笔误），减少了被害人的损失，获得了部分被害人的谅解，依法可以从宽处罚。被告人刘某、沈某某通过拨打电话对不特定多数人实施诈骗，依法可以酌情从严惩处。醴陵市公安局依法扣押的涉案款物，对被害人的合法财产应当及时返还，其他应当予以没收，上缴国库。综上，建议对被告人刘某判处有期徒刑四年，并处罚金四万元；建议对被告人沈某某判处有期徒刑四年六个月，并处罚金五万元。 被告人刘某对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，对起诉书指控的犯罪事实除第一笔犯罪事实外无异议，并当庭表示自愿认罪认罚，但辩称其不记得有第一笔指控事实。被告人刘某的辩护人对起诉书指控被告人刘某犯诈骗罪的罪名无异议，其辩护意见为：1、起诉书指控骗取陈某某53210元证据明显不足，依法不能认定。陈某某的笔录中称联系他的诈骗电话号码是13521542606、13439172747，被骗款项转入户主系冯迎春、账号尾号为1187的账户内，发给其的身份证名字为陈丽燕，与本案中诈骗其他受害人的电话号码、赃款转入账户、发的身份证均不同，没有证据证明陈某某被骗案中用来诈骗的电话号码、账户、身份证系本案被告人控制和使用，案卷中两被告人记录的受害人详情、邮寄信用卡给受害人资料、受害人信息中均没有陈某某的资料信息，两被告人的笔录中也没有提到过陈某某。2、银行转账明细详情、2020年1月13日扣押清单证明刘某家属主动代退款为12万元，该款至今分文未退给刘某及其家属，起诉书认定被告人刘某家属退赔81000元有误。3、刘某具有多种法定、酌定从轻减轻处罚情节：刘某超额退赃退赔，获得了在本案中被骗金额最大的吴某某的谅解，到案后一直认罪态度非常好，坦白交代本人及同案犯的犯罪事实，配合办案机关的办案。刘某主观恶意不深，没有前科，系初犯、偶犯，由于家庭经济压力过大一时糊涂而误入犯罪歧途，到案后深感后悔且有悔罪表现，并表示愿意筹款实际交纳罚金。综上，恳请法庭对刘某适用缓刑。被告人刘某的辩护人向本院提交两份证据：1、银行转账明细详情、2020年1月13日扣押清单，拟证明2020年1月13日刘某家属代退款12万元；2、残疾人证、社会救助证、贫困人口基本情况表：拟证明刘某母亲朱光秀为多重残疾人，肢体、精神贰级残疾，父亲刘培根患多种慢性病，系民政局救助对象，刘某家庭特别困难。 被告人沈某某对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名无异议，对起诉书指控的犯罪事实除第一笔犯罪事实外无异议，并当庭表示自愿认罪认罚，但辩称不清楚第一笔指控事实且自始至终没有从刘某处分到钱。被告人沈某某的辩护人对起诉书指控被告人沈某某犯诈骗罪的罪名无异议，其辩护意见为：1、根据本案事实，沈某某所起的作用明显小得多，应当认定为从犯，理由如下：本案犯意由刘某提出、犯罪的工具和犯罪的资金由刘某提供、诈骗的技术由刘某传授、诈骗中的绝对大多数环节都由刘某实施、假信用卡是刘某联系定制、诈骗成功后获得的赃款由刘某掌控，沈某某迄今为止没有从诈骗中获得利益。2、认定沈某某参与诈骗陈某某53210元证据不足，理由是：第一，陈某某报案说一个业务员和一个开卡员分别用13521542606、13439172747两个手机号骗其向6212253602015401187冯迎春账户转账53210元，但与业务员和开卡员都没有见过面，只是打电话，更为重要的是陈某某从未说过业务员或开卡员中有女人，而其他几起案件中受害人明确指出有一个女的，陈某某的报案根本无法证明沈某某参与了该起诈骗，甚至可以说根本无法证明有女人参与了诈骗；第二，醴陵市公安局刑侦大队2020年4月14日出具的补充侦查情况说明中明确指出无法查实刘某所述和沈某某一起购买作案手机的事实；无法找到熊友及另外的参与作案的人员。也就是说公安机关也明知与刘某合伙诈骗的有其他人员，只是侦查手段所限无法查实；第三，刘某供述2019年10月11日左右的时候，300条个人信息到了，个人信息到了之后我就用纸手抄了一份给沈某某，沈某某拿到个人信息之后我俩就开始分工。陈某某陈述其在10月11日在网上填申请表，此时沈某某根本来不及在网上发布办卡信息。而且刘某的供述存在很大疑问：其他几起案件，刘某能清楚地说出诈骗所使用的手机号、银行卡号、购买手机卡、受害人信息、假银行卡的时间、自己所使用的QQ号、手机卡出售人的手机号，唯独对该最大一笔诈骗一言带过，无法排除为掩饰与其他人诈骗而栽赃给沈某某的合理怀疑。而且刘某的供述是一个孤证，没有任何其它证据相印证。依据孤证不能定案的原则，不能认定沈某某参与诈骗陈某某。3、沈某某愿意对除陈某某案外的所有案件认罪认罚并愿意退赃。4、沈某某参与诈骗前有正当职业，一贯遵纪守法，虽然前期因法律认知错误，误认为自己不构成犯罪，但经过教育后悔罪态度明显。综上，请求法院认定沈某某系从犯而且没有参与诈骗陈某某，对其从轻判处并处以缓刑。 经审理查明，2019年10月7日至2019年11月13日期间，被告人刘某、沈某某为获取非法利益，在被告人刘某的提议下由被告人刘某驾车从湖北省安陆市来到湖南省醴陵市准备实施诈骗。二被告人在醴陵市租住房屋，被告人刘某为实施诈骗购买了手机、手机卡、在网上申请过办理信用卡的公民个人信息、记事本等作案工具，并在网上联系了提供资金通道的人，获取用于诈骗的收款账户，诈骗来的资金由资金通道的人扣除相应手续费后付给被告人刘某。被告人刘某另外还联系了制作假信用卡的人，制作并邮寄假信用卡给被害人骗取信任。被告人刘某拟定了诈骗的模式，由被告人沈某某冒充代办信用卡的业务员按照购买的公民信息上的联系方式拨打电话，当被害人同意代办信用卡并交纳300元手续费后，被告人沈某某将该被害人信息告知被告人刘某，被告人刘某就将被害人资料提供给办理假信用卡的团伙，该团伙将假信用卡邮寄给被害人后，被告人沈某某再拨打被害人电话，要求被害人支付剩余的手续费。之后，再由被告人刘某假冒办理开卡的银行工作人员拨打被害人电话，以激活信用卡要先向指定账户转信用卡额度10%的金额，用以制造流水、证明其偿还能力的理由继续实施诈骗。 被告人刘某、沈某某用以上诈骗模式骗取被害人的资金共计103110元，具体事实如下： 1、2019年10月14日至2019年10月16日，被告人刘某、沈某某骗取被害人陈某某51210元。 2、2019年11月8日至2019年11月11日，被告人刘某、沈某某骗取被害人吴某某31000元。 3、2019年11月5日至2019年11月12日，被告人刘某、沈某某骗取被害人陈某12000元。 4、2019年11月6日至2019年11月12日，被告人刘某、沈某某骗取被害人钮某某2300元。 5、2019年11月7日至2019年11月12日，被告人刘某、沈某某骗取被害人王某某2300元。 6、2019年11月7日至2019年11月12日，被告人刘某、沈某某骗取被害人王甲某2000元。 7、2019年11月，被告人刘某、沈某某骗取被害人杨某某2000元。 8、2019年11月7日，被告人刘某、沈某某骗取被害人王乙某300元。 2019年11月13日，醴陵市公安局民警在醴陵市人人乐超市地下停车场将被告人刘某、沈某某抓获归案。民警当场依法扣押被告人刘某的越野车1辆、身份证3张、银行卡2张、手机4台、手机卡7个、记事本1个、人民币40738元；扣押被告人沈某某身份证2张、房卡1张、手机3台、记事本1个、人民币3649元。案发后，被告人刘某的家属代被告人刘某退赔违法所得120000元，从中赔偿了被害人吴某某31000元，被害人吴某某对被告人刘某的行为予以谅解。 另查明，醴陵市公安局于2020年1月13日将扣押的被告人刘某的越野车一辆发还给被告人刘某的家属。 再查明，审查起诉阶段，被告人刘某自愿签署《认罪认罚具结书》，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。 上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据予以证实： 1、户籍信息，证明被告人刘某、沈某某均已达刑事责任年龄。 2、被告人刘某的供述与辩解，2019年11月14日13时15分至2019年11月14日18时50分讯问笔录证明，2019年9月份，他向沈某某提议到醴陵市实施诈骗，10月份到达醴陵市后，他和沈某某分别扮演两个不同身份的角色，沈某某扮演代办信用卡公司的业务员，第一通电话由沈某某拨打，对有意向的人收取300元定金，定金到达指定账户后，由其本人用QQ联系好制作假信用卡的一方将假卡通过顺丰快递发给受害人，受害人收卡之后再由沈某某告知受害人要继续支付2%的手续费，一般是1700元，手续费到账后由其本人扮演开卡的工作人员与受害人联系，谎称要收取开卡额度10%来制造银行流水，且承诺该笔钱会返还，如果受害人汇款，则再要求汇10%。诈骗的方法是他从同学处学来的。 为实施诈骗，他购买了两台诺基亚手机、电话号码、在网上填过申请信用卡表格的个人信息。 2019年10月7日至10月18日期间，总共骗了9个人，骗得7万多元，但是他要求受害人将资金统一转入资金通道的人提供的一张卡上，为此需向该人支付15%的“点费”，所以本次二人各分得一万多元。 2019年11月4日至11月13日期间，总共骗了11人，其中11月11日至12日骗得吴某某31000元、11月10日至12日骗得陈某12000元、11月12日骗得张学明2000元、王某某2000元、王甲某2000元、杨某某2000元、11月13日骗得钮某某2000元及另外四人每人大约300元，共计骗得55300元。本次使用的收款账号是资金通道发来的工行尾号8489，户名邓钦元的银行卡。沈某某用了一个叫张凡，身份证号是131182199103040621的假身份，如果受害人质疑，沈某某就用这个假身份加强信任，他们用于诈骗伪装身份的公司名称是北京钻诚投资有限公司。 他和沈某某总共诈骗了20人共计骗得12万余元，二人非法获利一样，大约是2.5万元、2.6万元，他的非法获利都在尾号4795王吉的中国银行卡上。沈某某是在醴陵市人人乐超市旁边她租住的红舟宾馆505号房内拨打电话实施诈骗，需要他拨打电话实施诈骗时，他就驾驶登记在其妻子名下的车牌号为鄂A3EZ01的小车载着沈某某从人人乐超市出发往G106攸县方向开，并在途中拨打电话实施诈骗，一般是当天上午8时左右出发，晚上6点多到醴陵租房。 2019年11月14日20时05分至2019年11月14日20时17分讯问笔录证明，他作案用的蓝色诺基亚手机内存储的姓名和电话都是被他骗的七个人，即王甲某、吴某某、杨某某、张学明、陈某、钮某某、王某某。沈某某作案用的粉红色外壳的诺基亚手机内存储的姓名和电话是沈某某打电话诈骗的人，一共14个，分别是王乙某、王某某、王甲某、吴某某、杨某某、张学明、陈某、程堆龙、高家宝、鞠飞、刘年松、刘泽庆、钮某某、时良华。 2019年11月15日16时00分至2019年11月15日16时50分讯问笔录证明，总共准备了两次作案工具，作案工具有手机、手机号、个人信息、用于记录受害人信息的笔记本。从2019年10月12日左右和沈某某一起以拨打诈骗电话的方式开始在醴陵实施的诈骗。一共诈骗20多人，骗得124900元。他和沈某某实施诈骗的时间分两段，第一时期是2019年10月12日至10月20日左右，第二时期是2019年11月4日至11月13日左右。 2019年11月28日15时30分至2019年11月28日17时00分讯问笔录证明，沈某某跟他一起购买了作案用的诺基亚手机。骗得的钱先扣除作案工具的钱，其中也包括沈某某的房租，剩余的钱由他和沈某某对半分，他通过付现金的方式分给沈某某。 3、被告人沈某某的供述与辩解，2019年11月14日16时6分至2019年11月14日17时40分在公安机关的讯问笔录证明，她用在网吧捡的胡萍的身份证登记入住红舟国平公寓，来醴陵后一直住在这里，入住时因没有现金，由刘某支付一千多元一个月的租金；在庭审过程中的供述证明她对起诉书指控的犯罪事实中只有第一笔不清楚，剩下的第二至第八笔均系她与刘某所做。 4、被害人吴某某的陈述，证明他被一男一女骗了31000元。2019年11月6日，他在网上搜到一个广发银行信用卡的页面，按页面要求将个人身份信息、电话号码、申请额度填写好提交了。11月8日，一个女的打电话给他，说能快速办10万额度的信用卡，要交二千元定金，先交三百元，等收到卡之后交另外一千七百元，他按照对方的要求通过自己工商银行尾号0378的网银转300元到尾号8489户名是邓钦元的银行卡上。11月10日，收到顺丰快递寄来的一张广发银行尾号7557的信用卡，次日他电话给那个女的，对方要求他扫一下纸上的二维码，确定额度有10万元，于是他又向对方提供的账户转入1700元。在他想激活信用卡时，发现无法激活，此时就有一个男的打电话给他，说是广发银行的，要激活信用卡就要向指定账户打入一万元证实自己的偿还能力，他按要求转入一万元之后，对方让他到最近的ATM机激活，但是必须在两分钟内办成，如果没有就要再转一万元，他再转一万元之后还是无法激活，对方又说要做三笔三千的流水，就这样他有转了三笔三千到之前的账户里。钱转完之后，他就一直等对方电话，对方说会返钱给他但一直没有返，打电话过去也没有人接。 对方女的说叫张凡，身份证号码131182199103040621，单位是北京钻诚投资担保公司，电话号码是15701032583，男的电话号码是15901077415。 5、被害人陈某的陈述，证明2019年11月5日至11月12日，他被一男一女以办广发银行信用卡的名义骗了12000元，对方女的电话号码是15701032583，男的电话号码是15901077415，按照对方在电话里的指示，他一共向邓钦元尾号8489的银行卡转账12000元。 6、被害人陈某某的陈述，证明2019年10月14日至10月16日，他被电话里自称是信用卡公司（北京钻诚投资担保有限公司）的业务员、开卡员的人诈骗了53500元，业务员的电话号码是13521542606，开卡员的电话号码是13439172747。对方先后以办理信用卡需要的手续费、风险金、走银行流水等名义要求他向尾号1187冯迎春的银行卡内共计转入53500元。 7、被害人钮某某的陈述，证明2019年11月6日至11月13日，他被电话里自称是北京钻诚投资担保有限公司的一名女性工作人员和自称是广发银行工作人员的男性诈骗了2300元，女的电话号码是15701032583，男的电话号码是15901077415。对方先后以办理信用卡所需的材料费、办卡回扣等名义要求他向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入2300元。 8、被害人王甲某的陈述，证明2019年11月7日至11月12日，他被一名电话里自称能代办信用卡的女性诈骗了2000元，对方的电话号码是15701032583。对方先后以办卡所需的资料费、手续费等名义要求他向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入2000元。 9、被害人王乙某陈述，证明2019年11月7日，他接到一个自称是贷款公司的女性工作人员的电话，电话号码是15701032583，对方以缴纳手续费的名义要求其向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入300元。 10、被害人王某某陈述，证明2019年11月7日至11月12日，他被一名电话里自称可以办理广发银行信用卡的女性和一名男性诈骗了2300元，女性的电话号码是15701032583。对方以代办费用、手续费等名义要求其向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入2300元。 11、被害人吴某某、杨某某的陈述，证明二被害人均在2019年11月13日接到手机号码为15701032583打来的诈骗电话，对方是女声。被害人杨某某被对方以代办信用卡的名义诈骗了2000元，该2000元是按对方要求转入邓钦元尾号8489的银行卡内。 12、被告人刘某手机页面照片、笔记本照片，证明被告人刘某通过QQ联系制作假信用卡的人制作假信用卡并邮寄给被害人、联系资金通道的人确认被害人的财物已经转入资金通道的账户；笔记本记录了被告人刘某、沈某某诈骗被害人的具体信息，包括被害人的姓名、联系电话、按他们要求向指定账户转钱的情况等。 13、被害人王某某、王乙某、王甲某、吴某某的转账记录，证明被害人王某某分别于2019年11月7日、11月12日向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入2300元；被害人王乙某于2019年11月7日向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入300元；被害人王甲某分别于2019年11月7日、11月12日向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入2000元；被害人吴某某分别于2019年11月11日、11月12日向尾号8489邓钦元的银行卡共计转入30700元。 14、尾号8489户名为邓钦元的工银借记卡账户明细清单，证明该账户于2019年11月6日至11月12日收到来自吴某某的转账共计31000元；2019年11月5日至11月12日收到来自陈某的转账共计12000元；2019年11月6日收到来自钮某某的转账300元。 15、尾号4795户名为王吉的中国银行新线借记卡历史交易明细清单，证明该账户2019年10月1日至2019年11月30日共计收入190800元，支出190806元，其中包括大量10000元左右的存取款记录。 16、尾号1260客户名称为沈某某的中国建设银行个人活期账户交易明细，证明2019年10月1日至2019年11月30日，该账户在醴陵市内通过ATM存款共计42600元。 17、15701032583、15901077415、13521542606通话详单及通讯基站一览表、情况说明，证明该三个手机号码在涉案时间段大量向外拨打电话，其中包括与被害人吴某某、陈某、王乙某、王甲某、钮某某、王某某、陈某某、杨某某的通话记录。手机号13521542606的通话位置集中在醴陵市桔园小区南50米、醴陵市立三大道215号（华天宾馆）、攸县106国道等地，其中2019年10月14日至10月17日有与被害人陈某某大量的通话记录，通话位置集中在攸县106国道附近。2019年11月13日，15701032583通话所在基站位置为攸县106国道及附近，当天有与被害人吴某某、杨某某的通话记录。手机号15701032583持机人通讯的基站位置符合红舟公寓的位置。 18、车牌号为鄂A3EZ01机动车通行信息，证明2019年10月7日至11月13日，该车长期出现在醴陵市内及攸县G106国道上，其中10月14日至10月17日有在攸县G106国道的通行记录，10月16日8：45:11至19:09:59一直行驶在G106国道上。 19、被告人沈某某持有的姓名为胡萍的身份证的旅馆入住记录，证明2019年10月7日、10月8日、10月11日入住（醴陵市）鑫都大酒店。 20、尾号1187户名为冯迎春的工银借记卡账户历史明细清单及被害人陈某某的转账记录，证明被害人陈某某自2019年10月16日至10月17日共计向尾号1187户名为冯迎春的银行卡转入51210元。 21、扣押物品、文件清单、发还物品、文件清单、谅解书，证明公安机关扣押了被告人刘某的越野车1辆、身份证3张、银行卡2张、手机4台、手机卡7个、记事本1本、人民币40738元。扣押了被告人沈某某的记账本1本、手机3台、身份证、房卡3张、人民币3649元。被告人刘某的家属代被告人刘某向公安机关退缴违法所得12万元，其中31000元用于返还给被害人吴某某，被害人吴某某出具谅解书表示对被告人刘某的行为予以谅解。醴陵市公安局于2020年1月13日将扣押的被告人刘某的越野车一辆发还给其家属。 本院认为，被告人刘某、沈某某以非法占有为目的，虚构代办信用卡的事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘某、沈某某犯诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。对被告人刘某及其辩护人、被告人沈某某及其辩护人提出的被告人刘某、沈某某未参与诈骗被害人陈某某的辩护意见，经查，被害人陈某某接到的尾号13521542606的诈骗电话的时间，该手机号码的持机人所在基站位置在醴陵市桔园小区南50米处、攸县G106国道附近,与被告人沈某某来到醴陵市入住的鑫都大酒店的位置、被告人刘某所驾驶的车牌号为鄂A3EZ01的行车轨迹相符，被害人陈某某接到诈骗电话的对方声称是北京钻诚投资担保有限公司的业务员，要求其以手续费、风险金、走银行流水等名义向指定账户转钱，与被告人刘某、沈某某所使用的诈骗模式相同，结合被害人陈某某的转账记录、尾号1187户名为冯迎春的银行卡历史明细清单可以认定诈骗被害人陈某某的系被告人刘某、沈某某，诈骗金额为51210元，故二被告人及其辩护人的该项辩护意见不能成立。本案系共同犯罪，被告人刘某在共同犯罪中起指挥、控制的主要作用，系主犯，应当按照其所参与、指挥的全部犯罪处罚，被告人沈某某按照被告人刘某的指示拨打诈骗电话，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。对公诉机关认为被告人刘某、沈某某在共同犯罪中所起的作用相当，不宜划分主从犯的意见本院不予确认。被告人沈某某的辩护人提出的被告人沈某某系从犯的辩护意见可以成立。被告人刘某、沈某某通过拨打电话，对不特定多数人实施诈骗，依法可以酌情从严惩处。被告人刘某、沈某某在庭审过程中均承认自己的主要犯罪事实，且当庭表示自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人刘某的家属已代其退赔了全部的违法所得，并通过退还被害人吴某某的损失的方式取得了被害人吴某某的谅解，可酌情对被告人刘某从轻处罚。对公安机关暂扣的被告人刘某的家属代其退赔的89000元，除应当返还给被害人的72110元外，其余部分由公安机关依法处置。对公安机关扣押的被告人刘某的40738元、被告人沈某某的3649元，在案证据未显示系供犯罪所用，由公安机关依法处置。被告人刘某的辩护人向本院提交的第2份证据与本案不具有关联性，本院不予确认。被告人刘某、沈某某的犯罪情节较重，严重侵害了公民的财产权，不符合适用缓刑的条件，对被告人刘某、沈某某的辩护人提出的可以对被告人刘某、沈某某适用缓刑的辩护意见不予支持。根据被告人刘某、沈某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，对被告人刘某适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项；对被告人沈某某适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人刘某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2023年11月13日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人沈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月14日起至2023年5月13日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、对公安机关扣押的被告人刘某、沈某某的违法所得七万二千一百一十元返还给被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  晏宇清 人民陪审员  荣海峰 人民陪审员  何 平 二〇二〇年八月十三日 法官 助理  马虹颖 书 记 员  江雨欣 附法律条文原文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；（二）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；（三）以赈灾募捐名义实施诈骗的；（四）诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；（五）造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。