河南省商丘市梁园区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1402刑初421号公诉机关商丘市梁园区人民检察院。被告人田勇，男，1988年8月3日出生，汉族，高中，个体司机，户籍地湖北省荆门市掇刀区，捕前住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月25日被湖北省荆门市公安局抓获，同年10月30日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年12月6日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。被告人严凯，男，1986年5月15日出生，汉族，高中文化，公司职工，户籍地湖北省荆门市东宝区，捕前住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年10月25日被湖北省荆门市公安局抓获，同年10月30日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年12月6日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。辩护人李政，河南振商律师事务所律师。被告人胡文昊，男，1990年7月30日出生，汉族，高中文化，葛洲坝荆门水务公司职工，户籍湖北省荆门市沙洋县，捕前住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月25日被湖北省荆门市公安局抓获，同年10月30日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年12月6日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。被告人黄科，男，1989年7月12日出生，汉族，高中文化，湖北省荆门市富德生命人寿有限公司员工，户籍地湖北省天门市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年11月1日被湖北省荆门市公安局抓获，同年11月6日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年12月13日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。辩护人荆静静，法律援助律师。被告陈晶晶，男，1989年12月4日出生，汉族，初中，中国平安保险股份有限公司荆门支公司职员。户籍地湖北省荆门市沙洋县，捕前住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月25日被湖北省荆门市公安局所抓获，同年10月30日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年12月6日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。被告人江雷明，男，1989年2月9日出生，汉族，初中文化，建筑工人，户籍地湖北省荆门市沙洋县，捕前住湖北省荆门市东宝区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年10月26日被湖北省荆门市公安局抓获，同年10月30日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年12月6日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。辩护人靳晓雪，河南弘勋律师事务所律师。被告人王锋，男，1973年2月2日出生，汉族，高中文化，汽车销售员，户籍地湖北省荆门市东宝区，捕前住湖北省荆门市掇刀区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年10月12日被商丘市公安局平原分局抓获，同年10月13日被商丘市公安局平原分局刑事拘留，同年11月19日经商丘市梁园区人民检察院批准被商丘市公安局平原分局执行逮捕。同年11月20日被商丘市公安局平原分局取保候审。2020年8月5日被本院取保候审。辩护人乔朝阳，法律援助律师。商丘市梁园区人民检察院以商梁检二部刑诉〔2020〕29号起诉书指控被告人陈晶晶、田勇、江雷明、胡文昊、严凯、黄科、王锋犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商丘市梁园区人民检察院指派检察员沈艳丽出庭支持公诉，被告人陈晶晶，田勇，江雷明，胡文昊，严凯，黄科，王锋及相关辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市梁园区人民检察院指控，2019年6月份至2019年10月份期间，田勇分别将妻子王某的6套银行卡、朋友刘进的4套银行卡、龚瑞凤的4套银行卡、共计14套银行卡倒卖给余波（另案处理），从中获利15000元。2019年6月份至2019年10月份期间，严凯分别将父亲严传新的3套银行卡、其母曾清秀的4套银行卡、朋友刘玲的5套银行卡，共计12套银行卡倒卖给余波，从中获利33000元。2019年6月份至2019年10月份期间，胡文昊分别将妻子陈路的4套银行卡，朋友车飞、余庆、车某的各2套银行卡，共计10套银行卡倒卖给余波，从中获利26000元。2019年6月份至2019年10月份期间，黄科分别将朋友胡文昊的1套银行卡、陈路的4套银行卡、易修的2套银行卡、张傲的2套银行卡、罗毅的1套银行卡、共计10套银行卡倒卖给余波，从中获利15600元。2019年6月份至2019年10月份期间，江雷明分别将朋友胡士宝的3套银行卡、杨立峰的2套银行卡，共计5套银行卡倒卖给余波，从中获利22500元。2019年6月份至2019年10月份期间，陈晶晶分别将其母亲唐东英的2套银行卡、朋友周晖的3套银行卡，共计5套银行卡倒卖给余波，从中获利21000元。2019年6月份至2019年10月份期间，王锋分别将朋友王晓红的2套银行卡、鲁彬的3套银行卡、李红珍的5套银行卡，共计10套银行卡倒卖给余波，从中获利24500元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证物证，被告人田勇、严凯、胡文昊、黄科、陈晶晶、江雷明、王锋供述，证人证言。公诉机关认为：被告人田勇、严凯、胡文昊、黄科、陈晶晶、江雷明、王锋，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人田勇、严凯、胡文昊、黄科、陈晶晶、江雷明、王锋均对起诉书指控的犯罪事实、罪名均无异议，认罪认罚且签字具结。被告人严凯辩护人辩称：公诉机关指控的部分犯罪事实不成立，其买卖母亲曾清秀的四套银行卡在公安侦查卷宗中没有相关笔录，故此四套银行卡对应金额应予以减除。严凯系初犯，归案后以及在庭审过程中能如实供述犯罪事实，认罪认罚且签字具结，自愿退赃，请求法庭从轻处罚。被告人黄科辩护人辩称：黄科系初犯，归案后以及在庭审过程中能如实供述其犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚且真诚悔罪，自愿退赃，请求法庭对其从轻处罚。被告人王锋辩护人辩称：王锋系初犯，归案后能如实供述其犯罪事实，自愿认罪认罚且真诚悔罪，全部退赃，请求法庭对其从轻处罚。被告人江雷明辩护人辩称：江雷明系初犯，归案后以及在庭审过程中均能如实供述犯罪事实，系坦白，认罪认罚且签字具结，自愿退赃，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明，2019年6月份至2019年10月份期间，田勇分别将妻子王某的6套银行卡、朋友刘进的4套银行卡、龚瑞凤的4套银行卡、共计14套银行卡倒卖给余波，从中获利15000元。2019年6月份至2019年10月份期间，严凯分别将父亲严传新的3套银行卡、其母曾清秀的4套银行卡、朋友刘玲的5套银行卡，共计12套银行卡倒卖给余波，从中获利33000元。2019年6月份至2019年10月份期间，胡文昊分别将妻子陈路的4套银行卡，朋友车飞、余庆、车某的各2套银行卡，共计10套银行卡倒卖给余波，从中获利26000元。2019年6月份至2019年10月份期间，黄科分别将朋友胡文昊的1套银行卡、陈路的4套银行卡、易修的2套银行卡、张傲的2套银行卡、罗毅的1套银行卡、共计10套银行卡倒卖给余波，从中获利15600元。2019年6月份至2019年10月份期间，江雷明分别将朋友胡士宝的3套银行卡、杨立峰的2套银行卡，共计5套银行卡倒卖给余波，从中获利22500元。2019年6月份至2019年10月份期间，陈晶晶分别将其母亲唐东英的2套银行卡、朋友周晖的3套银行卡，共计5套银行卡倒卖给余波，从中获利21000元。2019年6月份至2019年10月份期间，王锋分别将朋友王晓红的2套银行卡、鲁彬的3套银行卡、李红珍的5套银行卡，共计10套银行卡倒卖给余波，从中获利24500元。另查明，被告人王锋被抓获后，协助商丘市公安局平原分局民警将其上线犯罪嫌疑人余波（另案处理）抓获归案。审理过程中，七名被告人已全部退赃。上述事实，被告人陈晶晶、田勇、江雷明、胡文昊、严凯、黄科、王锋在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人陈晶晶、田勇、江雷明、胡文昊、严凯、黄科、王锋的供述、证人刘盼、车飞、车某、王某等人的证言、有关书证等相关证据证实，足以认定。本院认为，被告人田勇、严凯、胡文昊、黄科、陈晶晶、江雷明、王锋违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控罪名成立。关于被告人严凯的辩护人辩称，其收售其母曾清秀的四套银行卡在公安侦查卷宗中无相关笔录，故此四套银行卡对应金额应予以减除的辩护意见。经查，被告人严凯的多次供述以及余波的证言均能证实严凯销售其母曾清秀名下四套银行卡并非法获利的事实，且能够互相印证，故此项辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。鉴于七被告人均无犯罪前科，归案后以及在庭审过程中均能够如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；自愿认罪认罚且真诚悔罪，依法可从宽处罚；积极退赃，可酌定从轻处罚。被告人王锋被抓获后，配合公安机关抓捕同案犯，构成立功，依法可从轻或减轻处罚。结合七被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，本院依法对被告人田勇、严凯等七被告人从轻处罚，并对被告人王锋依法适用缓刑。辩护人的相关辩护意见经查属实，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人田勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人田勇的刑期自2019年10月25日起至2020年8月24日止。)二、被告人严凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人严凯的刑期自2019年10月25日起至2020年9月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。)三、被告人胡文昊犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人胡文昊的刑期自2019年10月25日起至2020年8月24日止。)四、被告人黄科犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人黄科的刑期自2019年11月1日起至2020年8月31日止。)五、被告人陈晶晶犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人陈晶晶的刑期自2019年10月25日起至2020年8月24日止。)六、被告人江雷明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人江雷明的刑期自2019年10月26日起至2020年8月25日止。)七、被告人王锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。)八、被告人田勇违法所得15000元、严凯违法所得33000元、胡文昊违法所得26000元、黄科违法所得15600元、陈晶晶违法所得21000元、江雷明违法所得22500元、王锋违法所得24500元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 戚 浩审判员 赵军峰审判员 仵胜楠二〇二〇年八月二十一日书记员 宋科龙