福建省宁德市蕉城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0902刑初387号 公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。 被告人陈细密，女，1969年12月29日出生于宁德市蕉城区，汉族，小学文化，务工，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年6月11日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年7月19日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕，同年9月18日被宁德市公安局蕉城分局取保候审。 辩护人詹俊森，福建润业律师事务所律师。 辩护人叶琳洁，福建润业律师事务所律师。 宁德市蕉城区人民检察院以蕉检二部刑诉［2020］28号起诉书指控被告人陈细密犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁出庭支持公诉，被告人陈细密、辩护人詹俊森、叶琳洁到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2011年4月1日至2013年8月9日间，被告人陈细密为筹集资金，遂通过向他人口头或电话宣传的方式，在其位于宁德市蕉城区的住处组织了3场民间互助会，向社会不特定对象吸收资金共计人民币5432915元（币种，下同）。至2014年7月，被告人陈细密因资金链断裂倒会，造成刘某1、阮某1、孙某等23名会员损失共计1101564元。 2019年6月11日，被告人陈细密在江苏省宜兴市被江苏省无锡市公安局滨湖分局民警抓获。同年9月11日，被告人陈细密按30%偿还上述23名会员欠款，视为会款已完全结清，并获得上述会员谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了证人刘某1、阮某1、孙某等23人证言及会单、已交会款确认表，收款收据，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告，协助冻结财产通知书，银行明细，被告人陈细密供述，到案经过等相关证据。 公诉机关认为，被告人陈细密违反金融管理法规，扰乱金融秩序，利用民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人陈细密自愿认罪认罚；案发后，其已赔偿报案会员经济损失，取得谅解。建议量刑有期徒刑三年，并处罚金五万元，若符合社区矫正条件可适用缓刑。 被告人陈细密对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人詹俊森、叶琳洁的辩护意见是：1、被告人陈细密犯罪情节较轻，主观恶性、社会危害性较小；2、其积极赔偿报案会员经济损失并取得谅解；3、其认罪态度较好，具有坦白情节，并自愿认罪认罚；4、其系初犯、偶犯。综上，建议从宽处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2011年4月至2013年8月间，被告人陈细密为筹集资金，以民间互助会的形式，在其位于宁德市蕉城区的住处先后组织了1000元下标会2场、2000元下标会1场，共计3场民间互助会，吸收刘某1、阮某1等会员共计178人次入会。至2014年7月左右，被告人陈细密因资金链断裂造成3场互助会先后倒会，非法吸收公众存款共计人民币5432915元。造成刘某1、阮某1、孙某等23名报案会员经济损失共计人民币1101564元。 2019年6月11日，被告人陈细密在江苏省宜兴市被江苏省无锡市公安局滨湖分局民警抓获。同年9月11日、12日，被告人陈细密的家属自行与各报案会员达成和解协议，已按各报案会员经济损失额的30%偿还上述23名报案会员会款，各报案会员同意放弃余下经济损失额的70%，并视为会款已完全结清。被告人陈细密获得上述23名报案会员的谅解。 上述事实有经庭审质证、确认的证人刘某1、阮某1、孙某、薛某、阮某2、杨某1、刘某2、蒋某、王某、林某、刘某3、余某、杨某2、刘某4、刘某5、张某、卓某1、黄某、刘某6、刘某7、刘某8、刘某9、刘某10、卓某2等人证言及会单、已交会款确认表，收款收据，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项审核报告（德健专审字（2019）第337号），协助冻结财产通知书，银行明细，被告人陈细密供述，抓获经过，公安机关常住人员基本信息，违法犯罪经历查询情况说明，和解协议书，谅解书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人陈细密违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计5,432,915元，数额巨大，造成报案会员直接经济损失计1,101,564元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。归案后，被告人陈细密认罪态度较好，并如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，并在起诉阶段愿意接受处罚，予以从轻处罚。其认罪态度较好，在起诉阶段自愿认罪认罚，予以从轻处罚。其家属自行与各报案会员达成和解协议，已按各报案会员经济损失额的30%偿还上述23名报案会员会款，各报案会员同意放弃余下经济损失额的70%，并视为会款已完全结清，取得各报案会员的谅解，可酌情从轻处罚。经宁德市蕉城区社区矫正管理局审前社会调查，被告人陈细密具备社区矫正条件，可依法适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当。辩护人关于被告人陈细密认罪态度较好，具有坦白情节，并自愿认罪认罚，积极赔偿报案会员经济损失并取得谅解以及建议从宽处罚并适用缓刑的辩护意见，与查明的事实相符，予以采纳；辩护人其他辩护意见，理由不充分，不予采纳。经宁德市蕉城区社区矫正管理局审前社会调查，被告人陈细密具备社区矫正条件，可依法适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，判决如下： 被告人陈细密犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年；并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，自判决确定之日起计算；罚金于判决确定之日缴纳，已缴纳二万元）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谢长权 人民陪审员  林 雯 人民陪审员  李大春 二〇二〇年八月十七日 书 记 员  何安望 附相关法律及司法解释条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情节的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。