浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0327刑初325号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人陈线，女，1964年11月6日出生于浙江省苍南县，汉族，小学文化，无业，住龙港市（原苍南县。因本案于2019年9月27日被抓获，同月29日被苍南县公安局刑事拘留，同年10月21日被逮捕。现羁押于苍南县看守所。辩护人王雨恩，浙江思勤律师事务所律师。苍南县人民检察院以苍检刑检刑诉〔2020〕976号起诉书指控被告人陈线犯非法吸收公众存款、集资诈骗罪，于2020年4月14日向本院提起公诉，本院于次日立案，依法适用简易程序，后转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员梁松出庭支持公诉，被告人陈线及其辩护人王雨恩到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2012年至2014年12月份期间，被告人陈线在龙港市周边地区通过组织民间互助会的形式，以高额利息为诱饵，吸收不特定人员参会。农历2013年十月份，被告人陈线在明知无偿还能力的情况下，为了继续非法吸收资金维持高额利息和会款的支付，与缪阿莲、陈某3（均已判决）等资金濒临断裂的会首商量，然后各会首相互参加对方的标会，以达到骗取其他参会人员缴纳的会钱的目的。截止农历2014年九月份倒会，被告人陈线共组织标会24场，其中2013年十月份以前组织的标会13场，共计非法吸收公众存款30277248元，农历2013年十月份之后组织的标会12场，共计集资诈骗金额达799000元，造成报案的16名被害人经济损失共计4511070元。为证明指控之事实，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、同案犯供述及审计报告等证据，并据此认为被告人陈线违反国家金融管理法律规定，利用民间标会向社会公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，又以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任，并建议对被告人所犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金15万元，所犯集资诈骗罪判处有期徒刑六年六个月，并处罚金8万元。被告人陈线对起诉书指控的事实没有异议并表示认罪，其在审查起诉阶段认罪认罚。辩护人王雨恩提供的辩护意见是：对公诉机关指控的事实无异议，请考虑其认罪态度。被告人陈线还具有以下从轻的情节。一是在主观上没有侵占的故意，客观上造成的损失是参会人员故意高息标得会款后拒不继续拿出会款，陈线没有占有的故意，应追回会款，以减少会员的损失。二是其他同标会的人员拿走800多万元，是本案的主要损失，这不是陈线故意造成的。三是无前科劣迹，其法律意识淡薄，加上当地有标会的风俗，导致犯了刑法。再加上其早年丧夫，无经济来源，误以为标会可以谋生，没想到赔光家产。其儿子至今没有谋生手段，儿媳离家出走，留下的孙子孙女无人照顾，请法庭体恤其家庭特殊，予以从轻处罚。经审理查明：2012年至农历2013年九月份期间，被告人陈线在龙港市周边地区通过组织民间互助会的形式，以高额利息为诱饵，吸收不特定人员参会。农历2013年十月份，被告人陈线在明知无偿还能力的情况下，为了继续非法吸收资金维持高额利息和会款的支付，与缪阿莲、陈某3（均已判决）等资金濒临断裂的会首以相互参加各自组织的标会的形式，组织骗取参与其标会的其他参会人员所缴纳的会钱。截止农历2014年九月份，被告人陈线共组织标会25场，其中农历2013年十月份以前组织的标会13场，共计非法吸收公众存款30277248元，农历2013年十月份之后组织的标会12场，共计集资诈骗金额达776000元，造成报案的15名被害人经济损失共计4401070元。（一）非法吸收公众存款事实1、2013年6月10日（农历2013年五月初三），被告人陈线组织一场28人次标会，每月会金3000元，实际运作16次后倒会，其吸收资金1294730元，造成未得会会员损失480000元。2、2013年6月10日（农历2013年五月初三），被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金5000元，实际运作16次后倒会，其吸收资金2436900元，造成未得会会员损失960000元。3、2012年10月4日（农历2012年八月十九日），被告人陈线组织一场32人次的标会，每月会金5000元，实际运作24次后倒会，其吸收资金4306148元，造成未得会会员损失840000元。4、2013年9月23日（农历2013年八月十九日），被告人陈线组织一场29人次的标会，每月会金3000元，实际运作12次后倒会，其吸收资金1022160，造成未得会会员损失540000元。5、2013年3月1日（农历2013年正月二十日），被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金5000元，实际运作19次后倒会，其吸收资金3150207元，造成未得会会员损失1045000元。6、2012年11月5日（农历2012年九月廿二日），被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金5000元，实际运作22次后倒会，其吸收资金3745983元，造成未得会会员损失880000元。7、2013年9月27日（农历2013年八月廿三日），被告人陈线组织一场27人次的标会，每月会金5000元，实际运作12次后倒会，其吸收资金1493524，造成未得会会员损失720000元。8、2013年9月27日（农历2013年八月廿三日），被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金3000元，实际运作12次后倒会，其吸收资金1086001元，造成未得会会员损失612000元。9、2012年10月11日（农历2012年八月廿六日）,被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金3000元，实际运作24次后倒会，其吸收资金2563075元，造成未得会会员损失432000元。10、2012年10月11日（农历2012年八月廿六日），被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金3000元，实际运作24次后倒会，其吸收资金2491833元，造成未得会会员损失288000元。11、2013年6月13日（农历2013年五月初六日），被告人陈线组织一场27人次的标会，每月会金5000元，实际运作13次后倒会，其吸收资金1736943元,造成未得会会员损失715000元。12、2012年12月26日（农历2012年十一月十四日），被告人陈线组织一场32人次的标会，每月会金3000元，实际运作20次后倒会，其吸收资金1980667元，造成未得会会员损失600000元。13、2013年3月3日（农历2013年正月廿二日），被告人陈线组织一场31人次的标会，每月会金5000元，实际运作19次后倒会，其吸收资金2969077元，造成未得会会员损失1045000元。（二）集资诈骗事实1、2014年2月3日（农历2014年正月初四日），被告人陈线组织一场21人次标会，每月会金5000元，实际运作8次后倒会，其债务金额为25000元。2、2014年2月3日（农历2014年正月初四日），被告人陈线组织一场23人次标会，每月会金5000元，实际运作8次后倒会，其债务金额为35000元。3.2014年8月3日（农历2014年七月初八日），被告人陈线组织一场17人次标会，每月会金10000元，实际运作2次后倒会，其债务金额为50000元。4.2014年8月3日（农历2014年七月初八日），被告人陈线组织一场24人次标会，每月会金3000元，实际运作1次后倒会，其债务金额为12000元。5.2014年6月11日（农历2014年五月十四日），被告人陈线组织一场24人次标会，每月会金3000元，实际运作3次后倒闭，其债务金额为63000元。6.2014年5月14日（农历2014年四月十六日），被告人陈线组织一场19人次标会，每月会金10000元，实际运作4次后倒闭，其债务金额为110000元。7.2014年6月17日（农历2014年五月二十日），被告人陈线组织一场24人次标会，每月会金3000元，实际运作3次后倒闭，其债务金额为54000元。8.2014年1月21日（农历2013年十二月廿一日），被告人陈线组织一场21人次标会，每月会金10000元，实际运作8次后倒会，其债务金额为130000元。9.2014年3月25日（农历2014年二月廿五日），被告人陈线组织一场16人次标会，每月会金20000元，实际运作6次后倒会，其债务金额200000元。10.2014年4月24日（农历2014年三月廿五日），被告人陈线组织一场23人次标会，每月会金5000元，实际运作5次后倒会，其债务金额40000元。11.2013年11月29日（农历2013年十月廿七日），被告人陈线组织一场23人次标会，每月会金5000元，实际运作10次后倒会，其债务金额为15000元。12.2014年4月26日（农历2014年三月廿七日），被告人陈线组织一场23人次标会，每月会金5000元，实际运作5次后倒会，其债务金额为65000元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据证实：1.银行交易记录，证实被告人陈线与各被害人款项往来及数额情况。2.友谊标会会单，证明被告人陈线组织的标会情况。3.证人林某3的证言，证明被告人陈线有组织标会的事实。4.证人陈某3的供述，其供认与缪阿莲、陈线等资金濒临断裂的会首相互参加各自组织的标会的形式，骗取参会人员缴纳的会钱的经过。5.证人缪某的供述，其供认与陈某3、陈线等资金濒临断裂的会首相互参加各自组织的标会的形式，骗取参会人员缴纳的会钱的经过。6.被害人卢某、方某、董某、陈某1、林某1、周陈线、黄某、柯某、林某2、吕某1、吕某2、吴某、吕某3、陈某2、王某的陈述，证实其参加被告人陈线组织标会，且已付会款或未收会款的情况。其中被害人黄某所称其参与的本案集资诈骗犯罪第12节缴纳会款总额50000元，与同标会的被害人陈述不一致，也与其陈述的上下文不一致，本院不予采信；被害人吕某1陈述的本案非法吸收公众存款罪第4节、第7节缴纳会款的总额，被害人吴某陈述的本案集资诈骗犯罪第8节、被害人王某陈述的本案集资诈骗犯罪第7节缴纳会款的总额，与同标会的被害人陈述不一致，本院不予采信，该节次标会被告人陈线收纳的会钱以各自同标会的其他被害人陈述的缴纳会线的期数为准。7.被告人陈线的供述，其供认自2012年开始组织标会，在农历2013年九月后因资金困难无力支付之前标会会款，遂以组织标会的形式，骗取其他参会人员缴纳的会钱的经过。8.审计报告、审计补充材料，证明温州大华会计师事务所对涉案标会会款收付情况的财务审计情况。9.苍公函〔2017〕418号函，证明公安机关冻结被告人陈线款项526757.22元的事实。10.情况说明，证明陈线于2019年9月27日被抓获，因体检查出高血压疾病直至2019年9月29日移交苍南县公安局民警押解回苍南的事实。11.刑事判决书，证明陈某3、缪某的刑事判决情况。12.归案经过，证明被告人陈线被抓获归案的事实。13.身份户籍信息，证明被告人陈线的身份情况。本院认为，被告人陈线违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，其又以非法占有为目的，虚构事实使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人陈线犯有数罪，应予以数罪并罚。鉴于被告人归案后能供述主要犯罪事实，且能在审查起诉阶段自愿认罪认罚，可依法予以从轻处罚，辩护人此辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人不具有占有目的及造成被害人损失非被告人故意的意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。根据相关规定和司法实践，集资参与人本金尚未归还的，被告人向集资参与人支付的利息可折抵其所吸收的资金本金，被告人违法所得，应依法予以退还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陈线犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金15万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金8万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十年，并处罚金23万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2029年9月26日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人陈线退赔违法所得821918元，分别返还给被害人（清单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈尚达人民陪审员  董凤阳人民陪审员  邓新新二〇二〇年八月二十五日书 记 员  吴声文法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。退赔清单序号被害人退赔金额(元)1卢某110238.102董某136809.503林某268090.034黄某74416.675柯某18145.146林某16250.007吕某148404.778吕某249738.209吴某18571.4410陈某225119.0411王某108288.0012吕某312847.1113余款145000元，在公安机关查明被害人后予以发还。