广西壮族自治区钦州市钦南区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)桂0702刑初167号 公诉机关广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院。 被告人梁新英，男，1988年12月25日出生，汉族，初中文化，户籍所在地钦州市钦北区，住钦州市钦北区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月5日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，2019年12月31日经钦州市钦南区人民检察院批准逮捕，同日由钦州市公安局钦南分局执行逮捕，现羁押于钦州市看守所。 辩护人蒋钦，广西港天律师事务所律师。 被告人杨明明，女，1993年3月5日出生，汉族，初中文化，户籍所在地钦州市钦南区，住钦州市钦南区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月12日被钦州市公安局钦南分局取保候审。 被告人梁家伟，男，1990年6月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地钦州市钦南区，住钦州市钦南区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月28日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，2019年12月31日经钦州市钦南区人民检察院批准逮捕，同日由钦州市公安局钦南分局执行逮捕，2020年6月23日由本院决定取保候审予以释放。 辩护人杨南光，广西桂信律师事务所律师。 辩护人邝小淦，广西桂信律师事务所实习律师。 被告人黄相精，男，1995年4月1日出生，壮族，小学文化，户籍所在地钦州市钦北区，住钦州市钦北区。因犯贩卖毒品罪于2014年3月3日被钦北区人民法院判处有期徒刑四年六个月，2018年6月2日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月9日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，2019年12月10日经钦州市钦南区人民检察院批准逮捕，次日由钦州市公安局钦南分局执行逮捕，现羁押于钦州市看守所。 被告人潘胜云，男，1991年10月24日出生，壮族，初中文化，户籍所在地钦州市钦北区，住钦州市钦北区。因犯盗窃罪于2017年4月7日被广东省东莞市第二人民法院判处有期徒刑二年三个月，2018年9月6日刑满释放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月9日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，2019年12月10日经钦州市钦南区人民检察院批准逮捕，次日由钦州市公安局钦南分局执行逮捕，现羁押于钦州市看守所。 被告人黄相剑，男，1997年1月1日出生，壮族，小学文化，户籍所在地钦州市钦北区，住钦州市钦北区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月9日被钦州市公安局钦南分局刑事拘留，2019年12月10日经钦州市钦南区人民检察院批准逮捕，次日由钦州市公安局钦南分局执行逮捕，现羁押于钦州市看守所。 广西壮族自治区钦州市钦南区人民检察院以钦南检刑诉[2020]124号起诉书指控被告人梁新英、杨明明、梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月30日向本院提起公诉,并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法转为普通程序组成合议庭公开开庭审理了本案。钦州市钦南区人民检察院指派检察员李琼钦出庭支持公诉，被告人梁新英、杨明明、梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑及辩护人蒋钦、杨南光、邝小淦到庭参加诉讼。现己审理终结。公诉机关指控：1、2019年7月至2019年11月8日，被告人杨明明在被告人梁新英的雇佣下，替被告人梁新英非法从事信用卡养某业务，即持卡人的信用卡在透支无法偿还的情况下，替持卡人偿还信用卡透支的欠款并将还款数额通过POS机刷卡的方式套现以赚取手续费的违法行为。被告人梁新英交给杨明明代为养某的信用卡403张，非法获利人民币45000元。 2、被告人梁家伟、梁新英聘请被告人黄相精、潘胜云、黄相剑等三人，让他们从事非法网络赌博平台（以下称“网盘”）赌资中转业务，即“网盘”赌徒要充值进行赌博，就将赌资打进黄相精、潘胜云、黄相剑等三人银行卡，收到赌资后跟梁家伟、梁新英等上线老板汇报，再由梁家伟、梁新英等人联系“网盘”客服将相应的赌资充值到相应的赌博平台供赌徒进行赌博并收取手续费。2019年11月8日，黄相精、潘胜云、黄相剑被抓获归案，并当场缴获44张涉案银行卡，其中27张银行卡是黄相精、潘胜云、黄相剑三人名下，剩余17张银行卡为别人名下。 公诉机关认为，被告人梁新英、杨明明非法持有他人信用卡50张 以上，数量巨大；被告人梁家伟、黄相精、黄相剑、潘胜云非法持有他人信用卡5张以上至50张以下，数量较大，六被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究六被告人的刑事责任。公诉机关建议判处被告人梁新英有期徒刑三年至四年，并处罚金；建议判处被告人梁家伟有期徒刑3年，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人杨明明有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人黄相精有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；建议判处被告人黄相剑有期徒刑1年，适用缓刑，并处罚金；建议判处被告人潘胜云有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书；拘留证、逮捕证、取保候审决定书；被告人梁新英、梁家伟、杨明明、黄相精、黄相剑、潘胜云的基本信息；抓获经过；微信聊天及用户信息；微信截图；人物辨认笔录；现场勘查检验工作记录；现场照片；扣押决定书、扣押清单；指认照片；黄相精的释放证明书；广东省东莞市第二人民法院刑事判决书；广东省英德监狱释放证明；银行交易流水；信用卡信息、交易明细；证人陈某1、韦某1、黄某1、黄某2、梁某1、潘某、苏某1、陈某2、张某1、黄某3、许某1、杜某、赖某、徐某、许某2、陆某、陈某3、杨某、陈某4、颜某1、黄某4、黄某5、池某、苏某2、许某3、韦某2、邓某、江某、罗某1、钟某、梁某2、陈某5、黄某6、张某2、马某、黄某7、陈某6、罗某2、李某、周某、黄某8、黄某9的证言；被告人梁新英、梁家伟、杨明明、黄相精、黄相剑、潘胜云的供述等证据证实。 被告人梁新英、杨明明、梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人梁新英的辩护人提出的辩护意见是：1.被告梁新英具有自首情节，依法可以从轻、减轻处罚；2.被告人梁新英退出违法所得45000元，可以从轻处罚。综上，建议对被告人梁新英减轻处罚并适用缓刑。被告人梁家伟的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人梁家伟在共同犯罪中起次要作用，是从犯；2.具有坦白情节，并认罪认罚，可以从轻处罚；3.被告人梁家伟退出违法所得50000元，可以从轻处罚。综上，建议对被告人梁家伟从轻处罚，并适用缓刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的一致。另查明，被告人梁家伟、杨明明、黄相精、黄相剑、潘胜云为公安机关抓获归案，被告人梁新英于2019年12月5日13时许到公安机关投案，六被告人到案后均如实供述犯罪事实。案发后，公安机关依法扣押了被告人杨明明持有的手机1台、银行卡403张；扣押了被告人黄相精、黄相剑、潘胜云持有的手机、平板电脑、银行U盾一批（详见扣押清单）、银行卡44张。被告人梁新英向公诉机关退出了非法所得人民币45000元，被告人梁家伟向公诉机关退出了非法所得人民币50000元。本院认为，被告人梁新英、杨明明、梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑构成妨害信用卡管理罪，公诉机关的指控成立。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。非法持有他人信用卡50张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。被告人梁新英、杨明明的法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；被告人梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑的法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。 在共同犯罪中，被告人梁新英、梁家伟是主犯，依法按照其所参与的或组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人杨明明、黄相精、潘胜云、黄相剑是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人梁新英构成自首，愿意接受处罚，依法可以从轻、减轻处罚；被告人杨明明、梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑如实供述犯罪事实，愿意接受处罚，可以从轻处罚；被告人梁新英、梁家伟退出非法所得，可以酌情从轻处罚；被告人黄相精、潘胜云系累犯，依法从重处罚；被告人杨明明梁家伟、黄相剑犯罪情节较轻，有悔罪表现，宣告缓刑对社会没有重大不良影响，可对该三被告人适用缓刑。被告人梁新英的辩护人提出的1、2点辩护意见与查证的事实相符，予以采纳，但对辩护人提出对被告人梁新英适用缓刑的辩护意见，本院认为被告人梁新英非法持有他人的信用卡数量巨大，犯罪情节严重，不符合缓刑的条件，对该辩护意见不予采纳。被告人梁家伟的辩护人提出的第2、3点辩护意见与查证的事实相符，本院予以采纳，对辩护人提出的第1点辩护意见与查证的事实不符，不予采纳。综上，根据各被告人犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，本院决定对被告人杨明明减轻处罚，对被告人梁新英、梁家伟、黄相精、潘胜云、黄相剑从轻处罚，并对被告人杨明明、梁家伟、黄相剑宣告缓刑。公诉机关对被告人梁新英、黄相精、潘胜云、黄相剑的量刑建议适当，予以采纳；本院对公诉机关对被告人杨明明、梁家伟的量刑建议予以调整。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十六条第四款、第二十七条、第四十七条、第六十三条、第六十四条、第六十五条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人梁新英犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月5日起至2022年12月4日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）；二、被告人杨明明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 三、被告人梁家伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 四、被告人黄相精犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2021年3月8日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 五、被告人潘胜云犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月9日起至2021年3月8日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 六、被告人黄相剑犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 七、对被告人梁新英、梁家伟分别在公诉机关退出的违法所得人民币45000元、50000元予以没收，上缴国库；八、对公安机关依法扣押被告人杨明明持有的银行卡403张、扣押被告人黄相精、黄相剑、潘胜云持有的手机、平板电脑、银行U盾一批（详见扣押清单）、银行卡44张予以没收，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区钦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。 审 判 长  黄文辉 人民陪审员  黄振权 人民陪审员  罗 能 二〇二〇年八月四日 书 记 员  姚世兴 附相关法律法规： 《中华人民共和国刑法》 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。