广东省湛江市霞山区人民法院民 事 裁 定 书（2020）粤0803民初1250号之一原告：林妃华，男，1972年11月20日出生，汉族，住广东省湛江市霞山区********，公民身份号码440************152。委托诉讼代理人：沈时耀，广东大展律师事务所律师。被告：庞四妹，女，1972年6月10日出生，汉族，住广东省湛江市霞山区*******************，公民身份号码440************145。委托诉讼代理人：王泽霖，广东杰海律师事务所律师。委托诉讼代理人：范嘉雯，广东杰海律师事务所律师。第三人：苏来金，女，1975年9月28日出生，汉族，住广东省湛江市霞山区*************，公民身份号码440************321。委托诉讼代理人：沈时耀，广东大展律师事务所律师。原告林妃华与被告庞四妹民间借贷纠纷一案，本院于2020年5月26日立案后，经原告申请，依法追加第三人苏来金参加诉讼。本院依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告林妃华，被告庞四妹及其委托诉讼代理人王泽霖，原告及第三人的共同委托诉讼代理人沈时耀到庭参加诉讼。原告向本院提出诉讼请求：1.判令被告偿还原告借款本金100000元及利息（以借款本金100000元为基数，自起诉之日起按月利率2%计至借款清偿之日止）；2.本案受理费、申请费均由被告庞四妹承担。事实和理由：原告夫妻二人均与被告系朋友关系。2016年期间，被告以回雷州市种植青椒需要资金周转为由，向原告的妻子先后两次现金借款50000元，并向原告的妻子出具了两张借据。之后，被告均按照双方的约定支付了利息。2017年8月28日，经结算后，被告向原告重新出具了借据，并收回了之前出具的两张借据。双方口头约定被告按月利率3.5%向原告支付借款利息，被告依照该约定向原告支付了一段时间的利息。自2019年起，被告不按时偿还利息。原告多次向被告催收未果，故诉至法院，请求判如所请。被告庞四妹辩称，原告与第三人是夫妻关系，而被告与第三人是结交多年的好友，被告经第三人介绍与原告相识。自2011年起，被告与原告、第三人合伙经营“七星彩”私彩投注。在此期间，原、被告之间及被告与第三人苏来金之间均有频繁大量的大额转账流水，交易来往金额高达两百万元。后第三人苏来金于2015年至2016年期间因经营七星彩而被捕入狱，双方之间的合作停止。2015年期间，被告与原告两次对赌，第一次输了60000至70000元，第二次输了80000元。由此双方进行结算，被告于2015年2月15日向原告转账16000元，表示尚欠被告50000元并按月息1500元计算利息；被告于2015年3月6日向原告转账30000元，表示尚欠被告50000元并按月息2000元计算利息。原告为了使非法债权合法化，遂于2017年8月28日要求被告出具借到款项100000元的借据。原、被告之间有多笔银行转账记录，原告主张向被告支付现金不符合双方的交易习惯。被告从未拿到原告支付的现金100000元，双方之间不存在合法的民间借贷关系。就涉案债务，被告按照月息3.5%向原告及第三人支付利息，共计还款约200000元，现仅余本金56000元未还。另外，虽然涉案借条的出借人仅有原告的姓名，但实际上第三人应当是共同债权人。第三人常以债权人的身份向被告追讨欠款，而被告也曾向第三人的账户还款。综上所述，被告与原告、第三人之间不存在借贷关系，而是七星彩赌博所输的款项尚未结清，请求法院依法驳回原告的诉讼请求。第三人苏来金辩称，其同意原告的诉讼请求、事实及理由。同时，其应当是涉案债务的共同债权人。经审理查明,原告与第三人是夫妻关系，双方于1997年7月29日登记结婚。第三人与被告是朋友关系。2017年8月28日，被告向原告出具借据，上载有“贷款人（甲方）林妃华、借款人（乙方）庞四妹，今有借款人（乙方）向贷款人（甲方）借款壹拾万元整元人民币整（小写100000元）。如乙方不在甲方所规定的时间内归还以上所借金额，发生的任何争执，一切交由广东省湛江市霞山区人民法院处理。其中诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、评估费、律师费、滞纳金、拍卖费等一切由乙方承担。”借据上有被告的身份证复印件。第三人苏来金于2015年中旬受庄家的委托，利用中国体育彩票七星彩开出的前四位号码作为输赢的标准，自定赔率，接受不特定人的私彩投注。第三人苏来金因涉嫌犯开设赌场罪于2016年2月23日被羁押，次日被刑事拘留，同年3月29日被逮捕，同年5月5日被公安机关取保候审，2017年4月17日被检察机关取保候审，同年4月24日被本院取保候审。本院于2017年5月9日作出（2017）粤0803刑初103号刑事判决，判决苏来金犯开设赌场罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三千元。庭审中，被告自认其与原告、第三人苏来金一起参与私彩投注经营活动，并提供了名下的中国邮政储蓄银行股份有限公司的账户（账号为622188********04647）2011年1月12日至2012年10月17日、2012年12月21至2013年10月12日两期间的银行流水，拟证明其与原告之间经济往来密切。原告则表示私彩投注经营活动的参与者是被告与第三人苏来金，且被告是庄家，而其本人并未参与其中；后经询问，原告称其因私彩投注经营活动被行政处罚。关于涉案款项的出借时间与出借方式，原告以时间太久记不清楚为由，出现多次不一致的陈述，首先其在起诉状中称出借款项是2016年，后在庭审中则先称出借时间是2014年，后又表示出借时间是2015年。原告以书面方式陈述如下：“2015年2月15日借给被告50000元，被告按月息3%支付了利息1500元。2015年3月6日再借给被告50000元，此后利息按月息3.5%计付。至2018年11月，原告共收到被告利息155500元。”对于被告还款的155500元如何支付的问题，原告表示无法提供相对应的付款凭证，该笔款项系经计算所得[2015年2月份利息1500元，2015年4月至2018年11月每月利息3500元，共计155500元(1500+3500×44)]。被告则坚称并未收到原告的任何现金借款，其在参与私彩投注经营活动与原告对赌失败，遂于2015年2月15日及3月6日各欠下赌债50000元，并于2017年8月28日向原告出具借据，其就此项债务向原告偿还了近200000元。本院认为，民间借贷法律关系的成立应具备借贷合意及资金流转两个条件。本案中，原告仅能提供被告出具的借据，而对于涉案款项是如何出借则有多次不一致的陈述，对还款情况也无法具体陈述。被告反驳涉案债务系参与私彩投注经营活动中产生的赌债，并自认其与第三人苏来金一起参与私彩投注经营活动，且第三人苏来金有因参与私彩投注经营活动而犯开设赌场罪的前科。综上所述，本案存在经济犯罪嫌疑。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，对于本案，依法应驳回起诉并将相关犯罪线索、材料移送公安机关。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项的规定，裁定如下：驳回原告林妃华的起诉。案件收取受理费1150元（原告已预付），由本院退回原告。案件收取诉讼保全申请费1020元，由原告负担。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于湛江市中级人民法院。审 判 员 赵嘉裕二〇二〇年八月十一日法官助理 观 玉书 记 员 柴茂兴附：相关法律条文及司法解释《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条裁定适用于下列范围：（一）不予受理；（二）对管辖权有异议的；（三）驳回起诉；（四）保全和先予执行；（五）准许或者不准许撤诉；（六）中止或者终结诉讼；（七）补正判决书中的笔误；（八）中止或者终结执行；（九）撤销或者不予执行仲裁裁决；（十）不予执行公证机关赋予强制执行效力的债权文书；（十一）其他需要裁定解决的事项。对前款第一项至第三项裁定，可以上诉。裁定书应当写明裁定结果和作出该裁定的理由。裁定书由审判人员、书记员署名，加盖人民法院印章。口头裁定的，记入笔录。