河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初299号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人边有贺，小名李贺，男，1995年4月19日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河南省封丘县，现住新乡市。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月28日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留；因涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年11月1日被新乡市公安局洪门分局逮捕。辩护人高鹏，河南新商律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉〔2020〕1000号起诉书指控被告人边有贺犯盗窃、妨害信用卡管理罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人边有贺及其辩护人高鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控:一、盗窃罪1、2019年4月底，被告人边有贺将姜某的尾号3862的工商银行卡提供给“刘伟”（身份未查明）。2019年5月11日，被告人边有贺在银行卡使用者不知情的情况下，到中国工商银行新乡开发支行柜台，通过挂失、销户的方式，将该卡内756元取出盗走。2、2019年5月底，被告人边有贺将姜某的尾号为1280的工商银行卡提供给“刘伟”（身份未查明）。2019年7月15日，被告人边有贺在银行卡使用者不知情的情况下，到新乡市红旗区道清路与牧野大道交叉口的中国工商银行新乡道清路支行柜台，通过挂失、销户的方式，将该卡内19910元取出盗走。二、妨害信用卡管理罪2019年5月至2019年9月间，被告人边有贺以帮助他人办理贷款等理由为名，非法收集他人银行卡。2019年9月27日，公安机关在其租住的红旗区洪门社区38号楼6楼中户房屋内，依法查获何立坡、祁泽华等人银行卡17张。针对上述指控，公诉机关提供了被告人边有贺的照片、户籍信息、违法犯罪网络查询表、到案经过、搜查证、扣押物品清单、调取证据通知书、银行卡开户信息、银行卡交易明细等相关书证；证人姜某、于某的证言；被告人边有贺的供述与辩解；鉴定意见等证据。据此，公诉机关要求以盗窃罪、妨害信用卡管理罪追究被告人边有贺的刑事责任。被告人边有贺到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人边有贺自愿认罪认罚，可以从宽处理。建议以盗窃罪拟定刑期为有期徒刑一年至两年，并处罚金；以妨害信用卡管理罪拟定刑期为有期徒刑一年至二年，并处罚金，数罪并罚，应合并执行。望合议庭根据本案的案件事实作出客观公正的判决。被告人边有贺对公诉机关指控的犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人的辩护意见为，一、对公诉机关指控被告人犯罪的罪名及犯罪事实无异议。二、对量刑发表如下意见：对盗窃罪建议在有期徒刑十个月至一年之间量刑；被告人没有前科系初犯，且自愿认罪认罚，应该给予更大的从宽幅度；被告人已退出全部违法所得，可酌情从轻处罚；被告人曾患精神疾病且单身育有一子，需要抚养。综上，建议对其数罪并罚不高于两年的有期徒刑。提供一份银行回单。经审理查明：一、盗窃罪1、2019年4月底，被告人边有贺将姜某的尾号3862的工商银行卡提供给“刘伟”（身份未查明）。2019年5月11日，被告人边有贺在银行卡使用者不知情的情况下，到中国工商银行新乡开发支行柜台，通过挂失、销户的方式，将该卡内756元取出盗走。2、2019年5月底，被告人边有贺将姜某的尾号为1280的工商银行卡提供给“刘伟”（身份未查明）。2019年7月15日，被告人边有贺在银行卡使用者不知情的情况下，到新乡市红旗区道清路与牧野大道交叉口的中国工商银行新乡道清路支行柜台，通过挂失、销户的方式，将该卡内19910元取出盗走。二、妨害信用卡管理罪2019年5月至2019年9月间，被告人边有贺以帮助他人办理贷款等理由为名，非法收集他人银行卡。2019年9月27日，公安机关在其租住的红旗区洪门社区38号楼6楼中户房屋内，依法查获何立坡、祁泽华等人银行卡17张。另查明，2020年8月6日，被告人边有贺家属向新乡市红旗区人民检察院退款20666元。证实以上事实的证据有：1、被告人照片、户籍信息、违法犯罪查询记录证实其个人基本情况，被告人边有贺无违法犯罪记录。2、到案经过证实被告人系抓捕到案。3、接受证据清单、于某提供的邮政银行卡交易明细、QQ聊天记录截图等报案材料证实于某向公安机关提供银行卡交易明细及聊天记录的情况。4、调取证据通知书、中国工商银行、建设银行、中国银行开户信息、交易明细证实公安机关依法调取的涉案银行卡的开户及交易情况。5、搜查证、搜查笔录、搜查时的照片、扣押清单、扣押物品照片证实公安机关对被告人边有贺租住处进行搜查及依法扣押涉案物品的情况。6、新乡市公安局物证鉴定所检验报告证实公安机关对扣押的边有贺的5部手机进行数据恢复和提取的情况。7、证人姜某的证言证实2019年4月底，其通过新乡交友微信群认识了边有贺，知道他是跑贷款业务的。2019年5、6月份，边有贺到新乡市桂竹花园二期亚华汤泉店找其玩，其就想找他办理贷款，他说可以，需要一张银行卡，过了两三天其就在工商银行办理了一张银行卡，之后他就把卡拿走了。又过了20天左右，边有贺给其打电话，称贷款下来了，让其到银行挂失，里面的钱都取出来给其，其就去银行办理了挂失，取出了9000元，他说他要抽贷款的提成，即贷款额的一半，每月不用还钱，其害怕这钱是不正当渠道得到的，不敢要，就将取出的9000元都给了边有贺。2019年7月其和边有贺在新乡市道清路德众苑小区租房住，一天有一个男的给边有贺打电话要办贷款，边有贺让他去办理银行卡。其觉得其他人办贷款不用还都没事，就也想办银行卡，其就到新乡市工商银行道清路支行办理了一张银行卡，当天就把卡给边有贺了，之后贷款下来后其就将钱取出，给边有贺转了贷款提成。2019年8、9月份，其想办贷款还手机分期，又在新乡市工商银行科隆大道或新中大道支行办理了银行卡，挂失后取出了5000元，给了边有贺3500元。其能确定的一共给边有贺10张银行卡，7、8个U盾，这些都是2019年4月份以来边有贺让其办理的，其还给边有贺办过手机卡。8、证人于某的证言证实2019年7月12日，其接到一个电话，对方自称是北京海淀区招商银行的工作人员，称2019年5月14日其在招商银行办理了信用卡，5月29日在京东商城用信用卡花费11520元购买了苹果笔记本电脑，其称没有办过信用卡，也没有去过北京，对方就称如不是本人办理的信用卡就需要报警，给了其北京海淀区公安局的电话。对方是一个男的，自称北京市海淀分局刑侦支队民警，叫李义，其将刚才工作人员说的事情复述了一遍，李义称他们正在办理王昌诈骗案件，涉及其银行卡实施诈骗，这是秘密调查，让其加他的QQ号。其加了QQ号后和这个男子聊天，他称其建行卡涉及诈骗使用，如果其摆脱不了嫌疑的话就得受处理。其称其什么都不知道，对方就说案件已经汇报到检察院，为防止嫌疑人将资金转走，需要其开一个金融清查单，把名下银行卡内钱先冻结，查清后再解冻。其就将邮政卡号报给对方，男子称要其查一下农行卡有多少钱都取出来再存进去，看看资金流动有没有问题，还发了一个网址，让其看网上的逮捕令。后来对方称要优先清查需要交4万的保证金，没问题再退给其，其就往卡里存了4万多。之后又说有受害人病危在医院，家属准备将其告到法院，让其交10万元保释金，其害怕就借钱往邮政卡里存钱。后来其发现卡里的钱都没有了，怀疑被骗就报警了。9、被告人边有贺对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求从轻处罚。以上证据由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人边有贺以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已构成盗窃罪。被告人边有贺非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以对其从轻处罚。被告人边有贺自愿认罪认罚，可以对其从宽处理。被告人家属主动退出20666元，酌情从轻处罚。辩护人的辩护意见合理部分本院予以采纳。根据被告人边有贺的犯罪性质、情节、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百七十七条之一第（二）项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人边有贺犯盗窃罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元；被告人边有贺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币三万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月28日起至2022年3月27日止）。二、被告人边有贺已退出的违法所得，由新乡市红旗区人民检察院依法予以收缴，上缴国库；在案扣押的涉案财物由扣押机关依法处置。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李艳利人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年八月二十七日书 记 员  侯 宇