文书内容湖北省十堰市茅箭区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0302刑初47号公诉机关湖北省十堰市茅箭区人民检察院。被告人胡小马，男，住江苏省宿迁市。曾因吸食毒品于2017年12月2日被江苏省沭阳县公安局行政拘留20日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月5日被抓获并临时羁押于江苏省沭阳县看守所，同年3月14日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留。同年4月15日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。指定辩护人王存迪，十堰市茅箭区法律援助中心律师。湖北省十堰市茅箭区人民检察院以十茅检二部刑诉[2019]850号起诉书指控被告人胡小马犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月3日向本院提起公诉，本院依法组成由审判员杨琴担任审判长并主审，与人民陪审员曾新彩、付娥参加的合议庭，于2020年7月17公开开庭进行了审理，十堰市茅箭区人民检察院指派检察员郑冰鑫出庭支持公诉，被告人胡小马及其指定辩护人王存迪到庭参加了诉讼。本案因新型冠状病毒肺炎疫情影响，扣除审理期限三个月十一日，现已审理终结。湖北省十堰市茅箭区人民检察院指控：2018年3月26日，江苏尚某燃料有限公司法定代表人徐宜军（另案处理）为从事社会融资，在十堰市茅箭区人民路万某1号楼24楼4室注册成立江苏尚某燃料有限公司十堰分公司（以下简称尚某十堰分公司），并聘请被告人胡小马担任尚某十堰分公司经理。2018年3月至2018年8月，被告人胡小马明知尚某十堰分公司未经国家金融部门审批从事非法吸收公众存款经营活动，仍积极协助该公司法定代表人徐某管理尚某十堰分公司，负责分公司行政及后勤管理工作，并具体实施将非法吸收的存款以现金或者银行转账形式给徐某。尚某十堰分公司运营期间，被告人胡小马管理公司业务员，通过发放传单、组织联谊会、赴江苏考察等途径向社会公开宣传，以赠送小礼品、许诺高额利息回报为诱饵，向社会公众吸收资金。截止案发，累计向82名集资参与人吸收资金250余万元，造成损失240余万元。公诉机关认定上述事实的证据如下：1.物证：被告人胡小马使用的手机、聘书；2.书证：受案登记表、立案决定书、被告人胡小马户籍身份材料、抓获经过、借款合同、受损人员名单、被告人胡小马银行账户交易明细、江苏尚某燃料有限公司企业信息等；3.证人证言：证人袁某、赵某、陆某的证言；4.集资参与人陈述：集资参与人黎某、马后勋、周某、刘绍兰、汤某、付跃秀等人的陈述；5.被告人胡小马的供述与辩解；6.辨认笔录；7.视听资料、电子数据。被告人胡小马对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人胡小马违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡小马自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议对被告人胡小马判处有期徒刑三年三个月至三年六个月，并处罚金五万元。被告人胡小马对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用普通程序且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明：2018年3月26日，江苏尚某燃料有限公司法定代表人徐某（另案处理）为从事社会融资，在十堰市茅箭区人民路万秀城1号楼24楼4室注册成立江苏尚某燃料有限公司十堰分公司，并聘请被告人胡小马担任尚某十堰分公司经理。2018年3月至2018年8月，被告人胡小马明知尚某十堰分公司未经国家金融部门审批，不能从事非法吸收公众存款业务，仍积极协助该公司法定代表人徐某管理尚某十堰分公司，负责分公司行政及后勤管理工作，并具体实施将非法吸收的存款以现金或者银行转账形式给徐某，徐某每个月给胡小马发放工资5000元，共发放工资共计约40000元。尚某十堰分公司运营期间，被告人胡小马管理公司业务员，通过发放传单、组织联谊会、赴江苏考察等途径向社会公开宣传，以赠送小礼品、许诺高额利息回报为诱饵，向社会公众吸收资金。截止案发，累计向82名集资参与人吸收资金250余万元，造成损失240余万元。上述事实有经庭审质证、确认的书证胡小马户籍信息、抓获经过、在逃人员登记表、拘留证（徐某）、出所登记表、江苏尚某十堰分公司受损人员统计表、情况说明、当事人自述材料，江苏尚某燃料有限公司收据、借款合同、扣押清单、聘书、被告人胡小马的银行交易明细、江苏尚某燃料有限公司工商登记信息、尚某十堰分公司工商登记信息、机动车信息资源库登记表、收据、机动车行驶证、机动车销售发票、起诉意见书（徐某）、案件移交函，证人徐某、赵某、袁某、陆某、黎某、汤某、周某、陶某、郑某、潘某等人的证言，被告人胡小马的供述，辨认笔录，照片、胡小马、仲某1、李晚生、仲某2、佘晓蕾电子版银行交易明细等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡小马在江苏尚某燃料有限公司十堰分公司未取得金融监管部门批准的情况下，仍接受该公司任命，成为该公司十堰分公司经理，通过发放宣传资料、组织联谊会、赴江苏考察等方式向社会公开宣传融资，吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人胡小马到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚，被告人胡小马的辩护人提出胡小马具有坦白情节，自愿认罪认罚的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人胡小马犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即从2019年3月5日起至2022年6月4日止），并处罚金人民币五万元。二、扣押在案的胡小马的手机一部，予以没收。三、涉案赃款继续追缴，所得款项发还集资参与人（明细附后）。罚金应在判决生效后十日内一次性缴纳。逾期不缴纳，依法强制缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨 琴人民陪审员 付 娥人民陪审员 曾新彩二〇二〇年八月十八日书 记 员 赵会芬退赔明细            序号              姓名              退赔金额（元）              序号              姓名              退赔金额（元）                  1              柏清玉              12000              45              润方俊              8400                  2              卞吉扬              18600              46              孙克梅              13600                  3              蔡明珍              18000              47              孙启英              16800                  4              曹凤春              19400              48              孙玉梅              8100                  5              曹玉珍              9400              49              汤守成              56000                  6              陈爱云              4650              51              田民庆              25000                  7              陈贵兰              41800              52              田秋珍              24400                  8              陈桂云              8400              53              涂荣英              8300                  9              陈巧华              8400              54              涂兴云              8300                  11              陈友干              9400              55              庹明莲              8000                  12              程慧              16100              56              王翠娥              7900                  13              程俊英              8400              57              王光国              17000                  14              邓元禄              8600              58              王荷花              3900                  15              丁家坤              4000              59              王九竹              21800                  16              丁少琴              8000              60              王启来              95200                  17              董福琴              4400              61              王淑丽              8900                  18              段友英              9200              62              王义枝              8000                  19              付跃秀              55200              63              王宇喜              42000                  20              龚平秀              75200              65              徐运芬              8400                  21              龚万英              28200              66              易光木              8300                  22              郝良英              42000              67              殷荣彩              114400                  23              何冬香              10200              68              尤桂英              109000                  24              蒋瑞亭              8000              69              余金枝              8400                  25              黎志俊              77900              70              曾晓霞              48400                  26              李翠侠              81600              71              张桂香              4800                  28              李群芳              18400              72              张林英              17400                  29              李瑞林              46000              73              张闻竹              24700                  30              刘碧琴              8300              74              张晓萍              8600                  31              刘传林              9200              75              赵荣香              8400                  32              刘金娥              27600              76              赵文霞              9200                  33              刘隆芝              37600              77              郑彩霞              134800                  34              刘明英              34000              78              郑会秀              8200                  35              刘善国              26400              79              郑龙珍              172000                  37              刘文强              27900              80              周萍              310200                  38              陆巧云              18400              81              周秀珍              8700                  39              马后勋              83400              82              朱华英              16800                  40              毛巧云              3900                             合计              2369950                  41              孟玉兰              10000                                                               42              宁士兰              16600                                                               43              潘梅兰              3900                                                               44              邱洪理              9000                                                   附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。……《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除另有规定的以外，应当认定为第规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款第三条……非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。……