河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0108刑初46号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人刘某某，女，1975年1月12日出生，汉族，中专文化，群众，户籍所在地及现住址：河北省石家庄市正定县。2019年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市公安局裕华分局刑事拘留，同年7月2日被执行逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人张杰，河北顺治律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉〔2019〕1595号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月10日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员贾晓蕾出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人张杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2007年3月至2015年，“石家庄某投资管理咨询有限公司”法人张某某为给某市钢丝绳厂提供资金，组织人员以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，以某市钢丝绳厂高息向被害人借款为名，与姚某某等人签订《借款合同》，非法吸收姚某某等346人存款数额136073000元，给姚某某等346人造成直接经济损失81212281元。被告人刘某某自2011年至2015年在石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司做业务员，非法吸收付某某等十三人存款数额2197000元，返还付某某等十三人利息及本金584789元，给付某某等十三人造成直接经济损失1612211元。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。 公诉机关认为被告人刘某某之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人认罪认罚，建议对被告人刘某某判处有期徒刑一年至二年，并处罚金，如退违法所得，可以适用缓刑。 被告人刘某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出主要辩护意见，1、对公诉机关指控被告人刘某某构成非法吸收公众存款罪没有异议；2、被告人刘某某在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；3、被告人刘某某到案后如实供述且自愿认罪认罚；4、公诉机关指控被告人刘某某非法吸收郭某、李某2存款证据不足，不应认定；5、被告人刘某某无前科且主观恶性小；6、集资人的存款得到了部分返还。综上，建议对被告人从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2007年3月至2015期间，“石家庄某投资管理咨询有限公司”法定代表人张某某通过设立集资点，以高额利息为诱饵，以“某市钢丝绳厂”的名义与姚某某等人签订《借款合同》，非法吸收公众存款，涉及人员346名，资金共计136073000元。被告人刘某某曾在“石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司”任业务员，被告人刘某某非法吸收付某某等人的资金共计2197000元，返还利息及本金共计658264元，造成集资群众损失共计1538376元。 上述事实，公诉机关出示下列证据予以证实， 1、被告人刘某某的第二次供述（2019年6月1日），2010年或者2011年的时候，我到石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司担任业务员，2015年离开该公司。我一共给介绍了付某某、高某某、王某1、谢某、王某2、袁某、方某某、耿某、杨某、张某、游某某十一人投资。 被告人刘某某的第三次供述（2019年6月10日），石家庄某投资管理咨询有限公司的老板是张某某，正定分公司的负责人是郑爱科，后来是张某某的丈夫刘某。公司主要通过电子显示屏播放广告和发放“河北某集团”宣传单的方式向客户介绍。我的工作是向客户介绍某市钢丝绳厂的投资，我也发放过几次宣传单。如果客户有投资意向，我们就先带客户到河北省沧州市某市参观“河北某集团”的下属企业，客户如果决定投资，我们就带着客户交钱（客户通过银行转账的方式把钱转到李某1的银行账户）和签合同。我介绍了付某某、高某某、王某1、谢某、王某2、袁某、方某某、耿某、杨某、张某、游某某十一人投资。我的工资包括基本工资和提成，提成是按照业绩发放。我在某工作期间，一共获得了大概4万元左右的提成。 被告人刘某某的第五次供述（2019年7月2日），2010年或者2011年的时候，我到石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司上班，2015年离开。我是公司的业务员，我的工作职责是向客户介绍“某市钢丝绳厂”投资项目，如果客户有投资意向，我就带着客户办理某市钢丝绳厂的投资手续。我一共吸收了11个人的存款，我得到了大约4万元的提成。 被告人刘某某的第六次供述（2019年8月21日），我是石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司的业务员，我的提成比例是百分之一到百分之二，具体的提成比例记不清楚了。我认可经审计涉及我的报案人是13名，出资人13名，报案金额共计219.7万元。李某3、谢某和高某某是其他业务员的客户，后来才通过我投资的。我一共获得了大约6万元提成。 2、证人李某1的证言，我是某市钢丝绳厂的法人。该厂资金一部分是以“某市钢丝绳厂”的名义向个人吸收存款。另一部分通过张某某的“石家庄某投资管理咨询有限公司”吸收存款。“某市钢丝绳厂”和“某”公司签订过协议，主要内容是“某市钢丝绳厂”委托“某”组织资金用于发展企业，具体内容记不清了。我和张某某分别代表两个公司在协议上签字。2004年开始，钢丝绳厂委托某公司吸收公众存款，吸收数额大概有一个多亿元。“某市钢丝绳厂”通过“某”公司吸收的资金，都会向集资人出具一份《借款合同》和一份《收据》。我提前将空白的《借款合同》和《收据》交给张某某，而后由某公司向集资人开具。某公司联系集资人后，集资人将钱打入我的账户、我儿子李某4的账户或者张某某的账户，张某某会将转入其账户的钱转给我。通过某公司吸收的存款都用于我名下企业的发展和日常经营了。 3、证人孙某的证言，2007年或者2008年，我负责某市钢丝绳厂的对账工作。干了十来天，李某1让我负责某市钢丝绳厂非吸方面的会计工作，直至2015年9月下旬。我主要负责核算利息、交接合同、整理登记台账。李某1通过“石家庄某投资管理咨询有限公司”（以下简称某公司）筹钱，李某1也通过个人筹钱。某公司的负责人是张某某。李某1把签好名、盖好章的空白合同和收据交给张某某，张某某把和集资群众签好的合同和收据交给我。集资群众会将钱打到李某1名下银行账户，有的转到张某某名下账户再转给李某1。我将给张某某的返点和集资群众的利息算好，李某1的儿子李某4负责转账。到期的借款合同收回后，我将合同交给李某1或者李某4。李某1通过“某公司”集资的部分，都会给集资群众开具《借款合同》和《收据》。 4、证人杨某的证言，2014年8月初，我通过刘某某在石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司投资。我一共集资了10万元，共收到返息13520元，实际损失86480元。 5、证人张某、耿某、袁某等人的证言，证实我通过刘某某在石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司集资。 6、证人郭某的证言，刘某某（女，30多岁，正定人）是我邻居。2015年3月初的时候，刘某某向我讲解投资的事情。我在石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司投资了5万元，投资合同、收据和交款都是业务员刘某某带我办理的。 7、证人李某2的证言，2014年12月23日，我爱人谢某在石家庄某投资咨询管理有限公司（位于正定县）进行投资。我入了5万元，都是我爱人谢某办理的，其余情况不清楚。 8、证人谢某的证言，2015年1月10日，我到正定县某商务楼某投资公司了解情况，是业务员刘某某接待我。我一共投资了31万元，投资合同、收据和交款都是业务员刘某某带我办理的。我爱人李某2也在石家庄某投资管理咨询有限公司进行了投资。 9、公安机关出具的受案登记表、石家庄某投资管理咨询有限公司相关工商登记资料、石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司工商材料、某市钢丝绳厂登记基本情况表、银行交易明细、司法鉴定审计报告、补充审计情况说明、宣传单复印件、抓获经过、收据、借款合同、户籍证明等证据。 本院认为，石家庄某投资管理咨询有限公司在未取得许可的情况下以高额利息为诱饵，向不特定的群众非法吸收公众存款，被告人刘某某作为该公司业务员积极参与宣传、登记、签订合同等行为，并收取提成，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于辩护人辩称郭某及李某2的投资数额不应计算在内的辩护观点，经查，根据证据材料显示，郭某与方某某系夫妻关系，其以方某某的名义通过刘某某进行投资。李某2与证人谢某系夫妻关系，李某2通过谢某在刘某某处办理集资。此二人的集资数额应计算在刘某某吸收资金的数额内，故对其辩护观点不予采信。根据卷宗补充审计情况说明可以证实，集资人报案时自述其损失数额小于银行流水统计的集资人损失数额，根据有利于被告人原则，就该部分集资人损失以其自报为准。故认定被告人刘某某非法吸收资金中，返还利息及本金共计658264元，造成集资群众损失共计1538376元。被告人刘某某系石家庄某投资管理咨询有限公司正定分公司的员工，吸收资金行为是在张某某的指使下进行，且款项均直接转至某市钢丝绳厂并由李某1支配，故本案中被告人刘某某的行为在案件中起次要或辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人刘某某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。（限本判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月1日起至2020年11月30日止） 二、被告人刘某某违法所得（60000元）予以追缴。 三、石家庄某投资管理咨询有限公司违法所得予以追缴并返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋 亮 人民陪审员  尤红艳 人民陪审员  李海龙 二〇二〇年八月十七日 书 记 员  党明星