河南省新乡市红旗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0702刑初310号公诉机关新乡市红旗区人民检察院。被告人杜彬，男，1988年5月22日出生，汉族，初中肄业，无业，户籍所在地河南省安阳县，住河南省安阳县。2009年6月9日，因犯抢夺罪被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；因犯盗窃罪被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币6000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币11000元。2011年2月15日刑满释放。因涉嫌诈骗罪，于2019年11月8日被新乡市公安局洪门分局刑事拘留，于2019年11月22日被该局逮捕。辩护人万小翠，河南晋平律师事务所律师。新乡市红旗区人民检察院以新红检一部刑诉[2020]1020号起诉书指控被告人杜彬犯合同诈骗罪，于2020年7月17日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员龙晓华出庭支持公诉,被告人杜彬及其辩护人万小翠到庭参加诉讼。现已审理终结。新乡市红旗区人民检察院指控：2014年11月11日，被告人杜彬在新乡市红旗区新乡东新汽车有限责任公司购买一辆白色奥迪A4汽车时，使用虚假的房产证、收入证明欺骗河南省创融汽车销售有限公司为其办理个人汽车分期贷款20.9万元。购车后，河南省创融汽车销售有限公司的工作人员将车辆手续拿走，双方约定7个工作日及时上牌、办理分期业务，后杜彬多次将车辆抵押，一直未上牌，2016年6月杜彬将车辆上牌，2017年将车辆出售，欠河南省创融汽车销售有限公司贷款20.9万元一直未还。针对上述指控，公诉机关提供了创融公司提供的材料、安阳市房产档案馆出具证明、安阳市公安局交通管理支队车管所业务查询记录、《中国银行河南省分行个人消费类汽车贷款业务操作要点》等书证；证人杜某1、翟某、刘某1、华某、李某1等人的证言；被害人刘某2的陈述；被告人杜彬的供述与辩解；辨认笔录等证据。据此，公诉机关要求以合同诈骗罪追究被告人杜彬的刑事责任。被告人杜彬到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以对其从轻处罚。建议对被告人杜彬判处有期徒刑三年，并处罚金。被告人杜彬对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实无异议，认罪认罚。其辩护人的辩护意见认为，对公诉人指控被告人杜彬的行为构成合同诈骗罪的罪名没有异议，就量刑发表如下意见：一、被告人接到办案民警电话通知后主动到公安机关如实供述案件事实，积极配合调查取证，依法应认定为自首，对其从轻或减轻处罚；二、被告人文化水平较低，法律意识淡薄，主观恶性较小，酌情从轻处罚；三、被告人自愿签署认罪认罚具结书，当庭自愿认罪，应依法从轻、减轻处罚；四、被告人及其家人愿意赔偿被害人损失，望酌情从轻处罚。综上，建议在三年以下量刑，并适用缓刑。未提供证据。经审理查明：2014年11月11日，被告人杜彬在新乡市红旗区新乡东新汽车有限责任公司购买一辆白色奥迪A4汽车时，使用虚假的房产证、收入证明欺骗河南省创融汽车销售有限公司为其办理个人汽车分期贷款20.9万元。购车后，河南省创融汽车销售有限公司的工作人员将车辆手续拿走，双方约定7个工作日及时上牌、办理分期业务，后杜彬多次将车辆抵押，一直未上牌，2016年6月杜彬将车辆上牌，2017年将车辆出售，欠河南省创融汽车销售有限公司贷款20.9万元一直未还。认定上述事实的证据有：1、被告人杜彬照片、户籍证明、前科记录证实其个人基本情况，被告人杜彬2009年6月9日，因犯抢夺罪被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元；因犯盗窃罪被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币6000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币11000元。2011年2月15日刑满释放。2、现场方位图证实案发现场的具体位置。3、到案经过证实被告人系传唤到案。4、刘某2提供的材料证实被告人到创融公司办理汽车分期贷款的情况。5、安阳市房产档案馆出具证明、婚姻登记记录证明证实新乡市公安局洪门分局在安阳市房产档案馆未查询到被告人杜彬及张某的房屋登记信息；杜彬和张某于2011年2月21日在安阳县民政局婚姻登记处登记结婚。6、整车代垫款证明、收据证实蔺某于2014年11月7日自愿代替杜彬向新乡东新汽车有限责任公司支付购车款7500元。7、安阳市公安局交通管理支队车管所业务查询记录证实杜彬于2016年6月将涉案车辆注册登记、转移登记、上牌的情况。8、调取证据通知书、银行交易明细证实公安机关调取被告人银行卡的开户信息、2014年10月至2015年2月的交易明细的情况。9、调查取证通知书、关于下发《中国银行河南省分行个人消费类汽车贷款业务操作要点》的通知、《中国银行河南省分行个人消费类汽车贷款业务操作要点》、《关于开办汽车专向分期付款业务的通知（暂行）》、杜彬在办理信用卡分期购车业务时提供的银行流水证实公安机关调取了涉案公司2014年信用卡分期购车业务相关规范及杜彬办理业务时提供的银行流水的情况。10、辨认笔录证实2019年11月8日杜彬对孟斌、华安、刘某1进行辨认的情况、2016年11月19日杜某1对杜彬进行辨认的情况。11、证人杜某1的证言证实其是河南省创融汽车销售有限公司的调查员。2014年10月中旬，其公司在做汽车分期，知道杜彬想要分期贷款的方式购买一辆汽车，其按公司安排和中国银行郑州陇西支行调查家访经理翟某一起来到安阳市文峰区晨曦小区18号楼1楼东户客户杜彬的家中进行调查。当时杜彬一个人在房子中，称房子是他自己的，还拿出了房产证、结婚证、户口本原件给其二人看，其二人没看出来有什么问题，双方就签订了分期贷款购车合同，留了手续的复印件。后因杜彬称他爱人刚生小孩，银行手续还要其爱人签字，其一行人就来到安阳瓦店乡一个村中的居民家中，见到了一个女的，杜彬称该女子是他妻子，还给其看了结婚证原件，其核对后让签字后就离开了。后来车贷部经理马某打电话给其，称杜彬提的车未上牌，未完善相关手续，没有按照要求完成银行贷款，于是其和马某一起五一后和杜彬联系，到了瓦店乡老家里后，杜彬称过几天就到郑州公司全款结清车款，之后其二人就离开了，之后的事情其就不知道了。杜彬当时购买的车是一辆奥迪牌轿车。12、证人翟某的证言证实其是中国银行郑州陇西支行个贷部的工作人员，其银行合作单位河南创融公司在为一个叫杜彬的客户办理个人汽车分期贷款，其当时代表银行和创融公司的调查员杜某1一起到了安阳杜彬家中核实信息，后来创融公司为杜彬垫付了70%车款，杜彬将车开走后，并没有将车抵押给其行办理贷款，后来创融公司称杜彬将车提走后一直没有办理上牌、抵押业务，现在杜彬人联系不上，创融公司也没有将这辆车追回，之后就来派出所报案了。13、证人马某的证言证实其是创融公司风控部的经理，主要负责催收客户的贷款，查看车辆GPS信息，车辆续保以及逾期客户的催款。2014年11月11日杜彬通过分期贷款购买了一辆车，11月12日起公司让人给车安装上了GPS，11月15日左右，GPS信息就没有了，其联系杜彬问怎么回事，杜彬称是故障，过段时间去恢复。因为公司规定购车后7日内需要上牌，办理抵押手续，一直催他给车上牌，其双方说的是去郑州上牌，但他一直没去，说欠别人钱，会尽快上牌。再后来，杜彬又将车在别人手里抵押，2015年5月左右，杜彬称安阳的一个朋友将车从郑州弄到安阳了，正在想办法解决，后来就找不到人了。14、证人刘某1的证言证实2014年8月左右，其给身边的朋友说谁想贷款可以找其，有一天杜彬通过一个叫强子的人找到其，说急需用钱。其就说有一个朋友在郑州和别人开一家公司可以办汽车分期，有人替他付首付，将车提出来，用车可以去银行办理信用卡和贷款，杜彬就同意了。其就和孟某联系说有人想办汽车分期，领着杜彬等四、五个人去郑州凤凰茶楼的楼上一家公司找到孟某，孟某让先交一万元订车款，然后就让找车型，选好车后等他电话。过了5天左右，孟某让杜彬和另外一个人先过去，后来知道这个人叫华安，都是华安去办这些事儿的。到10月左右，孟某通知其让杜彬去郑州办理业务，让杜彬打了一张欠条，将车提了出来，后来的事其就没有参与。其听说孟某让找人替杜彬垫资将车买走了，但杜彬没有去办理后续的贷款，在老家找人出钱将车赎走了，后续的其就不知道了，其只是负责介绍客户，具体都是华安找的人。15、证人华某的证言证实2014年5月至12月其在郑州市金水区凤凰茶城汇丰汽车销售服务有限公司工作，小名华安，主要给客户做汽车分期，客户交车款的30%，其找第三方公司对剩下的70%车款进行分期。2014年10月份左右刘某1给其打电话说有客户做分期，过了几天他领着2、3个人到郑州公司找其，其中一个客户叫杜彬，其审核他的征信没问题后，就告诉刘某1可以办理分期贷款。刘某1称杜彬没有首付款，让其帮忙找人垫资，其就给蔺某说有客户想买车，需要垫资10万左右，有利息，之后的事情其就不清楚了。买车后应该是垫付30%购车款的蔺某将车提走了，其和他也是在微信群里认识的，没有经济往来。16、证人蔺某的证言证实其是搞汽车资源的，如果有人卖车，其就找些有现车或低于市场价的车介绍给他们，从中间赚取介绍费。2014年11月初，其接到华安的电话称有一个客户想买一辆奥迪A4车，想让其找一台行情好点的车。其就给华安说了，华安给了其定金，过了一两天他没去提车，华安说提车钱不够，能不能帮忙找人借点钱，其就打电话给李某1，李某1同意借钱，有利息，但只能用一个月。过几天，其和李某1说准备去新乡买车，一块过去将车钱付清后，就可以将车开走。2014年11月11日，其和李某1到新乡市京珠高速下口东新奥迪4S店，当时见到华安和一个男的，办理好手续后就让李某1把车开走了，其就回了郑州，后来的事其就不知道了。17、证人李某1的证言证实2014年11月初，其在郑州市开汽车装饰品店时，蔺某给其打电话称有朋友要用10万元左右的钱，有车抵押，利息是3分或4分，其称可以，但是只能借一个月。2014年11月11日，其到新乡市京珠高速下口奥迪4S店，蔺某也去了，其看到杜彬和一个男的，杜彬给其打了11万元的欠条，约定借款一个月。其付过钱后就把车提走了。后来杜彬将钱还上，其就把车还了。18、证人袁某的证言证实2016年7月份的一天，杜彬通过一个熟人介绍想找其借钱，双方约定借款18万元，杜彬将一辆奥迪A4过户到其名下。后来一个月到了以后杜彬也没有要车，说他没钱，想要将车过户到别人名下，之后将钱给其后，他好像又联系想把车卖掉，之后其就不清楚了。19、证人王某1的证言证实2016年5月份左右，其朋友朱鹏给其说他的朋友急需用钱，可以将车抵押到其这，想要借6万元，其觉得可以，就将钱借给了他。过了一个月左右，其和杜彬、朱鹏开车到安阳市区二手店将车抵押给袁某，对方给其转了8万。到了2017年1月9日朱鹏又打电话称杜彬想用16万，用车抵押，其就给袁某转了16万元，将汽车开走了，过了十天左右，朱鹏给其转了16万，其就让他将车开走了。20、证人郭某的证言证实2017年1月20日杜彬和一个男的来安阳市北关区民间借贷中心找其做车辆抵押贷款，他们开了一辆奥迪A4轿车，借款18万元，期限1个月，月息2分，车主不是杜彬，其就将18万转给车主了。2017年2月份的一天，杜彬领着一个卖车的人过来，好像卖了21万元钱，他们把钱还给其后其就将车还给杜彬了。21、证人李某2的证言证实2017年2月10日左右，袁某给其打电话称有个朋友的奥迪车想卖，问其要不要，2月13日其开车到安阳找到了一个叫宋晶飞的，看了下车，其觉得可以就和宋晶飞签订了机动车交易协议书。22、证人张某的证言证实其是杜彬妻子。其和杜彬就杜庄村一套房，2014年杜彬领着两个男的来过家里看房，还让其拍了照片，在一些资料上按了手印，过了一段时间他就从新乡4S提了一辆奥迪A4汽车，说是郑州一家公司给其垫的钱，还说让他去办银行卡，后来郑州的公司好像还来找他要过钱。23、证人杜某2的证言证实杜彬系其侄儿。2013年左右的时候其通过朋友介绍以19.5万元将晨曦小区18号楼西单元1层东户购买，这套房屋现在还在其和其爱人王风楼名下，不是杜彬所有。杜彬没有来这个房子住过，只带过几个人来这个房子拍照，其怕他干啥坏事就让他们走了。24、证人孟某的证言证实2014年其在朋友圈看到刘某1在做汽车分期的广告，其就和刘某1联系，想要刘某1帮其做汽车分期。其经刘某1介绍认识了做汽车分期的华安，华安让其提供资料、身份证、结婚证户口簿等。他还收了1.2万元的定金，其就在郑州等，之后其在华安办公室见到了杜彬，后来其的汽车分期一直没有办好。刘某1是河北的，在哪住不知道，他是一个中介，有人想做分期就领到郑州分期公司，他从中间挣钱，后来其就找不到刘某1和华安了。25、证人王某2的证言证实2014年其所在银行做信用卡分期购车的程序是，银行与第三方合作，第三方公司在银行交有保证金，客户买车需要贷款时会通过第三方公司向其银行申请汽车分期，其根据客户提供的资料、身份证、户口本、婚姻证明、家庭资产信息、收入情况等进行核实，并实地进行考察，没问题后将资料送到客户经理那，再进行内部审批，通过审批后通知对方提车做抵押，第三方公司会先给客户垫款，提车后上牌去车管所办理抵押手续，其拿到抵押手续再进行放款，之后客户每月还信用卡上分期的钱。杜彬是创融公司介绍到其行的客户，当时翟某去他家进行了家访，审批通过手续后就提车了。26、被害人刘某2的陈述证实其是河南省创融汽车销售有限公司综管部经理。2014年10月份，其公司业务员王晓旭在郑州公司办公室接待一名客户，后得知该客户叫杜彬。杜彬在公司要求业务员为其办理分期购买奥迪汽车的业务。根据公司规定，要对客户房产等情况进行核实。随后公司调查人员杜某1和中国银行郑州市陇西支行经理翟某一起到安阳市文峰区晨曦小区18号楼1层东户杜彬的家中进行调查。当时杜彬称该房就是他的，还出示了房产证原件及其他证明材料。银行于2014年11月初审批通过了贷款申请。2014年11月11日，公司垫付了70%的车款，杜彬付了30%的车款，按照约定，提车后杜彬应在7日内办好抵押手续。但杜彬提车没几天后，定位系统就找不到车了，杜彬一直称会尽快办理抵押上牌，始终没有办理。公司工作人员马某先后三次去安阳找杜彬，希望他配合办理相关手续，但杜彬以种种理由推脱，拒不还款，不归还车辆，后经了解杜彬给其提供的工作单位、房产证均是假的，其发现后就报警了。27、被告人杜彬对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，认罪，请求对其从轻处罚。以上证据由公诉机关提供，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。本院认为，被告人杜彬以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人杜彬到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人杜彬自愿认罪认罚，可以从宽处理。关于被告人辩护人认为杜彬构成自首的辩护意见，根据到案经过，被告人系传唤到案，并非主动到案，因此不应认定为自首。故辩护人上述辩解意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。对辩护人的其他辩护意见，合理的部分本院予以采纳。被告人有违法所得，应当责令退赔被害单位损失。综上，根据本案的犯罪起因、犯罪事实、犯罪情节、社会危害后果及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人杜彬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月8日起至2022年11月7日止）。二、责令被告人杜彬于判决生效后十日内退赔被害单位河南省创融汽车销售有限公司209000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李艳利人民陪审员  王文卡人民陪审员  杨秋会二〇二〇年八月二十七日书 记 员  侯 宇