福建省漳平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0881刑初157号 公诉机关福建省漳平市人民检察院。 被告人蒋明华，男，1990年5月11日出生，汉族，初中文化程度，个体户，出生地和户籍所在地福建省漳平市，住福建省漳平市。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月29日被漳平市公安局刑事拘留，2019年11月5日经漳平市人民检察院批准，同日被漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。 福建省漳平市人民检察院以漳检检一刑诉[2020]145号起诉书指控被告人蒋明华犯诈骗罪，于2020年7月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳平市人民检察院指派检察员黄水金出庭支持公诉，被告人蒋明华到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人蒋明华以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物2113913.05元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人蒋明华具有自首情节，自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑十年至十一年，并处罚金五十万元。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩罚。 被告人蒋明华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪认罚。 经审理查明，被告人蒋明华经营漳平市江滨路106号“心泊”休闲厅，但因其长期玩“ＱＱ三国”网络游戏，并且在游戏中与其他玩家对赌，至2018年3月份，已负债二、三十万元。为归还之前负债及游戏中消费、赌博等支出，从2018年3月至案发，被告人蒋明华虚构“帮别人养信用卡”生意，以每一万元每期（一期时间不固定，有七天、十五天、一个月不等）可获得500元至800元不等的利润为由，隐瞒其借款的实际用途及丧失偿还能力的真相，骗取被害人杨某1、张某1夫妇、林某1、陈某1、王某、张某2、蒋某、郑某1、叶某1、谢某、郑某2、陈某2、刘某、邓某、陈某3、杨某2、罗某、叶某2等十八人共计人民币（下同）2051241.76元。至案发时无法归还。具体是： （一）林某1、杨某1、张某1、陈某1、王某 1.林某1：林某1通过银行转账转出1448950元、收入1279650元，通过微信转出226460元、收入494245.08元，通过支付宝转出628920元、收入732503.6元。因杨某1、张某1、陈某1、王某等四人部分资金系通过林某1账户转账至被告人蒋明华，扣除上述四人之部分的转账后，林某1共转出给蒋明华1598680元、收入1419678.68元。至案发，林某1被骗金额为人民币179001.32元。 2.陈某1：陈某1经林某1介绍，通过林某1或者自己转账给蒋明华，借钱给蒋明华用于“信用卡养卡生意”。经统计，陈某1通过其儿子林少峰，银行转账转出79000元，通过微信转出9155元、收入8100元，通过支付宝转出169000元，收入94600元。至案发，陈某1实际被骗金额为人民币154455元。 3.王某：王某经林某1介绍，通过林某1或自己转账给蒋明华，借给蒋明华用于“信用卡养卡生意”。经统计，通过银行转账转出240000元，收入10333元，通过微信转出5662.38元、收入63040.8元，通过支付宝转出93965元、收入24601元。至案发，王某实际被骗金额为人民币241652.58元。 4.杨某1、张某1夫妇：杨某1、张某1夫妇经林某1介绍，通过林某1或者自己转账给蒋明华，借钱给蒋明华用于“信用卡养卡生意”。经统计杨某1、张某1通过银行转账分别转出493000元、85500元，收入93300元，通过微信转出52346.7元、收入142573.8元，通过支付宝分别转出115000元、收入96658元。至案发，杨某1、张某1实际被骗金额为人民币413314.9元。 （二）罗某、刘某、杨某2、陈某2、陈某3 2018年10月，被告人蒋明华找到陈某6，以介绍“养信用卡”生意向陈某6借钱。2018年10月至今，经陈某6介绍，罗某、刘某、杨某2、陈某2、陈某3等人先后分别通过陈某6向蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。 1.罗某：经统计罗某与陈某6的微信、支付宝及银行的转账，罗某通过微信转出145504.88元、收入164839.76元，通过支付宝转出178895.01元、收入99682.61元。另外罗某拿现金20000元通过陈某6转给蒋明华。至案发，罗某实际被骗金额为人民币79877.52元。 2.刘某：经统计刘某与陈某6的微信、支付宝及银行转账，刘某通过微信转出5000元、收入9300元，通过支付宝转出15000元。至案发，刘某实际被骗金额为人民币10700元。 3.杨某2：经统计杨某2与陈某6、蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，杨某2通过微信转出136403.18元、收入229257.21元，通过支付宝转出195201元、收入215761.7元（由于杨某2将自己的信用卡借给蒋明华透支使用，在前述杨某2收入的款项中，有104997元是蒋明华分7次转给杨某2用于偿还蒋明华透支其信用卡的欠款，该部分款项不属于蒋明华支付给杨某2的“利润”，应当扣除）。至案发时，杨某2的信用卡仍被蒋明华透支使用49998元，杨某2还通过借呗借款10000元通过陈某6转给蒋明华。至案发，杨某2实际被骗金额为人民币51580.27元。 4.陈某2：经统计陈某2与陈某6的微信、支付宝及银行的转账，陈某2通过微信转出20000元、收入21950元，通过支付宝转出70000元、收入2500元。至案发，陈某2实际被骗金额为人民币65550元。 5.陈某3：经统计陈某3与陈某6的微信、支付宝及银行的转账，陈某3通过微信收入1800元，通过支付宝转出10000元。至案发，陈某3实际被骗金额为人民币8200元。 （三）谢某 谢某经陈某6、佘某介绍，向被告人蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。经统计谢某与陈某6、佘某及蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，谢某通过微信转出43412.88元、收入265478.88元，通过支付宝转出580030元、收入406500元；另外给陈某630000元作为投资转给蒋明华，拿回3600元；信用卡被蒋明华透支使用86832.48元。至案发，谢某实际被骗金额为人民币64696.48元。 （四）叶某1、叶某2 2018年9月，被告人蒋明华找到被害人叶某1，向叶某1介绍“养信用卡”生意，叶某1便通过微信、支付宝、银行转账及现金的方式向蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。期间经叶某1介绍，叶某2通过叶某1参与出借资金给蒋明华用于“养信用卡生意”。 1.叶某1：经统计叶某1与蒋明华、叶某2的微信、支付宝及银行的转账金，叶某1通过银行转账转出529250元、收入226200元，通过微信转出162311.04元、收入399794元，通过支付宝转出40000元、收入128700元。另外信用卡被蒋明华使用了43498元，以及现金30000元给蒋明华。至案发，叶某1实际被骗金额为人民币50365.04元。 2.叶某2：经统计叶某2与叶某1、蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，叶某2通过银行转账转出190000元、收入31700元，通过微信转出23588.88元、收入50600元，通过支付宝收入52800元。至案发，叶某2实际被骗金额为人民币78488.88元。 （五）张某2 2019年3月份，被告人蒋明华找到被害人张某2，向张某2介绍“养信用卡”生意，张某2便通过微信、支付宝、银行转账、现金及先后共拿了名下的7张信用卡交由蒋明华使用等方式向蒋明华出借资金用于“养信用卡生意”。经统计张某2与蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，张某2通过银行转账转出132000元、收入33700元，通过微信转出166308元、收入205180元，通过支付宝转出335500元、收入222350元。另外，张某2名下信用卡被蒋明华透支使用178893.36元、现金给蒋明华50000元。至案发，张某2实际被骗金额为人民币401471.36元。 （六）蒋某 2019年3月份，被告人蒋明华需向被害人蒋某支付从心泊休闲厅退股的股本36000元及之前陆续借给蒋明华的7万元，蒋明华本应支付蒋某欠款106000元。但蒋明华以自己在做“养信用卡”生意为由，让蒋某将106000元借给蒋明华用于“养信用卡”生意，期间蒋某通过微信与蒋明华进行资金往来，并加大投入。经统计，蒋某与蒋明华的微信的转账金额统计：蒋某通过微信转出62056元、收入47759.59元，另外之前欠款106000元也是用于投资“养信用卡”。至案发，蒋某实际被骗金额为人民币120296.41元。 （七）郑某2 2019年8月份，被告人蒋明华找到被害人郑某2，向郑某2介绍“养信用卡”生意，郑某2便通过微信、支付宝等方式借给蒋明华30500元用于“养信用卡生意”。至案发，郑某2实际被骗金额为人民币30500元。 （八）郑某1 2019年9月15日，被告人蒋明华找到被害人郑某1，向郑某1介绍“养信用卡”生意，郑某1便通过支付宝方式借给蒋明华80000元用于“养信用卡生意”。并通过微信收入利息10400元，支付宝收入本金60000元。至案发，郑某1实际被骗金额为人民币9600元。 （九）邓某 2019年3月份，被告人蒋明华找到被害人邓某，向邓某介绍“养信用卡”生意，邓某便通过微信、支付宝等方式借给蒋明华资金用于“养信用卡生意”。以统计邓某与蒋明华的微信、支付宝及银行的转账，邓某通过银行转账收入23000元，通过微信转出70000元、收入48208元，通过支付宝转出106000元、收入81600元。另外邓某信用卡被蒋明华透支使用了68300元。至案发，邓某实际被骗金额为人民币91492元。 2019年9月29日，被告人蒋明华主动向漳平市公安局投案，并如实供述自己的罪行。同日，漳平市公安局对被告人蒋明华的住所进行搜查，并扣押了被告人蒋明华的手机三部，电脑主机一台。 2020年7月13日，被告人蒋明华自愿认罪认罚，并在值班律师的见证下与公诉机关签订了认罪认罚具结书。公诉机关据此提出以被告人蒋明华犯诈骗罪，判处被告人蒋明华有期徒刑十年至十一年，并处罚金人民币五十万元的量刑建议。 上述事实，被告人蒋明华在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人杨某1、张某1、林某1、陈某1、王某、张某2、蒋某、郑某1、叶某1、谢某、郑某2、陈某2、刘某、邓某、陈某3、陈某4、罗某、叶某2的陈述，证人杨某3、麻某、陈某5、林某2、陈某6、苏某、李某、佘某的证言，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片、微信和支付宝转账截图、涉案银行账户转账交易明细单、微信和支付宝交易明细单、信用卡账单、蒋明华个信用资料、情况说明、漳平市公安局出具的到案经过、违法犯罪经历查询表、被害人转账方式金额梳理表、蒋明华银行账户转账梳理表、认罪认罚具结书等书证、物证，电子数据光盘、被告人蒋明华的户籍证明及被采取强制措施的相关法律文书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人蒋明华在明知自己因沉迷网络游戏赌博欠下债务而没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，虚构自己从事“帮他人养信用卡的生意”，骗取他人财物人民币2051241.76元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应当依法处罚。公诉机关指控的大部分犯罪事实和罪名成立，应当予以支持。公诉机关指控陈某6使用了被害人罗某的四张信用卡透支62671.29元也作为被告人蒋明华诈骗犯罪的金额，根据罗某的陈述，其将四张信用卡交给陈某6使用，但陈某6是否将透支信用卡套取的款项交给被告人蒋明华无法确认，也未得到陈某6和被告人蒋明华的认可，故，该项指控依据不足，不予支持。被告人蒋明华犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑幅度建议不违反法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蒋明华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元。（罚金限于判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月29日起至2030年3月28日止） 二、责令被告人蒋明华于判决生效后十日内退赔下列各被害人的经济损失：林某1179001.32元、陈某1154455元、王某241652.58元、杨某1和张某1夫妇413314.9元、罗某79877.52元、刘某10700元、杨某251580.27元、陈某265550元、陈某38200元、谢某64696.48元、叶某150365.04元、叶某278488.88元、张某2401471.36元、蒋某120296.41元、郑某230500元、郑某19600元、邓某91492元。 三、被漳平市公安局扣押的手机三部、电脑主机一台，均予以没收，存档备查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 赖 家 懋 人民陪审员 陈李晓文 人民陪审员 涂 金 友 二〇二〇年八月二十七日 法官 助理 杨 张 玉 书 记 员 柯 丽 雅 附《中华人民共和国刑法》相关条文： 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。