吉林省德惠市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0183刑初176号 公诉机关吉林省德惠市人民检察院。 被告人王冰营，男，1985年8月8日生于吉林省农安县，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林省长春市农安县，现住德惠市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月18日被德惠市公安局刑事拘留；经德惠市人民检察院批准，于2019年10月23日被执行逮捕。现羁押于德惠市公安局看守所。 辩护人武长志，吉林华航律师事务所律师。 德惠市人民检察院以德检二部刑诉（2020）8号起诉书指控被告人王冰营犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德惠市人民检察院指派检察员刘爽出庭支持公诉，被告人王冰营及其辩护人武长志到庭参加诉讼。现已审理终结。 德惠市人民检察院指控：吉林省中商基金融信息服务有限公司德惠分公司于2017年10月20日注册成立，法定代表人王洋（未到案），经理系被告人王冰营。该公司在王景惠、陈某等人（均另案处理）的实际控制下，在未经有关部门依法批准合法经营形式吸收资金的情况下，通过媒体、推介会、传单的途径向社会公开宣传，并向公众承诺在一定期限内以货币等形式还本付息，向不特定对象吸收资金。2017年10月末至2018年末，被告人王冰营担任中商基金融信息服务有限公司德惠分公司经理，在德惠境内，以开展P2P理财业务、基金等业务为由，许诺高额利润，吸收葛旭波、姜黎黎、丁艳等36人合计人民币778万元。 公诉机关认定上述事实的证据如下：户籍证明，到案经过，投资协议、银行流水、工商登记证明，证人李某1、张某等人的证言，被告人王冰营的供述与辩解，会计师事务所审计报告，电子数据、视听资料等。 公诉机关认为，被告人王冰营非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，且未清退吸收资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。其系主犯，且有自首，请处以适当刑罚。 被告人王冰营对起诉书指控的事实与证据均无异议，但辩称其原本只是将其作为一份正当工作，没意识到触犯法律，现认罪认罚，请求从宽处罚。 辩护人武长志的辩护意见是：对指控被告人犯非法吸收公众存款罪没有异议。对起诉书指控的犯罪数额为人民币778万元有异议，被告人王冰营在2018年12月6日已经正式离职，其非法吸收金额不应计算至12月末。被告人虽名为经理，但无实际权力，德惠分公司法定代表人是王洋，总经理和吉林省总经理都是陈某，董事长是王景惠，王冰营实为打工人员，执行公司命令，只赚取工资和效益工资，综合全案，应认定其为从犯。其系自首，依法也应从轻或减轻处罚。结合被告人系初犯，且在案发前就已停止犯罪，到案后能认罪认罚，其系在对犯罪概念认识不清的情况下走上犯罪道路。综上，请求适用减轻处罚，对其判处缓刑。 本院经审理查明：吉林省中商基金融信息服务有限公司德惠分公司于2017年10月20日注册成立，法定代表人王洋（未到案），经理系被告人王冰营。该公司在王景惠、陈某等人（均另案处理）的实际控制下，在未经有关部门依法批准其合法吸收资金的情况下，通过电视、微信、推介会、传单的途径向社会公开宣传，并向公众承诺在一定期限内以货币等形式还本付息，向不特定对象吸收资金。2017年10月末至2018年12月6日，被告人王冰营担任中商基金融信息服务有限公司德惠分公司经理期间，在德惠境内，以开展P2P理财业务、基金等业务为名，许诺高额利润，吸收葛旭波、姜黎黎、丁艳、李国臣等34人合计人民币655万元，该款均以集资参与人刷POS机银行转账方式转给了上级公司指定的账户。现造成经济损失为人民币587.4734万元。案发后，被告人王冰营经公安机关电话传唤后主动到案。 认定上述事实有下列证据予以证明： 一、书证 1.户籍信息、无前科劣迹证明，被告人王冰营符合本案刑事主体资格。 2.抓获经过证明，被告人王冰营系经公安机关电话传唤到案，到案后如实供述犯罪事实。 3.长春市公安局朝阳区分局立案决定书、北京市公安局朝阳分局立案决定书、逮捕证等证明，涉案所在地公安机关已经在2019年6月起相继对中商基系列公司涉嫌非法吸收公共存款案立案侦查。 4.分公司设立登记审核表、负责人信息、营业执照证明，吉林省中商基金融信息服务有限公司德惠分公司的法定代表人王洋，注册日期2017年10月20日，经营范围：金融信息服务、商业信息咨询等，不包括吸收公众存款项目。 5.吉林省中商基金融信息服务有限公司，法定代表人王影，成立日期2014年10月28日，经营范围金融信息服务，投资信息咨询，资产管理；投资管理；企业管理咨询等。注册资本一亿元，性质为有限责任公司（自然人投资或控股），2018年4月19日变更法人为徐强。 6.租赁协议证明，陈某将德惠市西十道街惠通商务中心3楼的房屋建筑面积289平方米租赁给吉林省中商基金融信息服务有限公司使用，年租金5500元，至2027年（甲方陈某，乙方王景云）。 7.中商基金融信息服务有限公司照片证明，中商基公司挂牌私募基金、企业荣誉证明等。 8.办案说明及数据光盘统计表证明，长春市朝阳区公安分局经侦大队出具的2018年1月至2019年4月薪资统计表证实，王冰营作为中商基信息服务有限公司德惠分公司经理的薪资提成情况。 9.讯问笔录光碟、公司数据光碟一张、李某2讯问光盘一张、王冰营讯问笔录光盘2张、公司数据光盘1张、POS机流水记录1张证明，公安机关调取的中商基金融信息服务有限公司POS机交易流水，POS机交易流水记录及审讯情况。 10.集资参与人李国臣提供的合同、网银转账记录等证明，李国臣于2018年2月10日投资5万元、2018年5月30日向德惠中商基公司投资10万元、2018年10月11日投资30万元，期限为一年。介绍人是王冰营。 11.吉林省中商基金融信息服务有限公司证明、王某本人证明，王某于2018年9月26日到该公司上班，公司用其身份证注册变更为该单位法定代表人，王某本人未参与公司经营业务及利润分配。王某账号、银行卡号和支付都为公司业务往来，与王某无关。公司用王某的身份证明注册公司，具体担任职务其本人不知情，月工资5000元，没有办理入职手续。 12.中商基公司的担保公司、借款公司的营业执照、企业信息、法定代表人信息证明，涉案担保公司的法定代表人、营业范围、经营范围等具体情况如下：长春市红木家人家具经销有限公司（有限责任公司）、法定代表人楚海明，经营范围钢材等。吉林省吉商担保有限公司（有限责任公司）、吉林省吉商担保有限公司企业信息。法定代表人姚远，经营范围：为中小企业及个人贷款提供担保等。长春市聚福腾经贸有限公司（有限责任公司），法定代表人张兴臣，经营范围装潢材料等。吉林省智盈商贸有限公司企业信息（有限责任公司），法定代表人韩某，营业范围服装鞋帽等。吉林省易家苗木有限公司（有限责任公司），法定代表人刘向松，经营范围苗木种植等。吉林省瑞鑫经贸有限公司（有限责任公司），法定代表人韩某，经营范围服装鞋帽等。 13.中商基企业宣传单、台历样本、陈某的致辞等证明，募集资金的宣传文本、理财模式，安全保障的宣传等情况。 14.中商基财富（北京）投资管理有限公司营业执照、变更登记等证明，北京公司法定代表人王某变更为徐强，经营范围投资管理。（注：未经有关部门批准可以公开方式募集资金） 15.银行流水证明，德惠市公安局查询王冰营、李某2名下银行卡流水情况。 二、被告人王冰营的供述与辩解证明，其供述非法吸收公共存款的事实。 我是通过面试到中商基金融信息服务有限公司德惠分公司担任经理，从2017年10月份公司成立开始到2018年12月结束。负责公司的日常管理，业务员的管理，给业务员搞基金从业考试培训，传达上级公司精神，还给投资人讲课。陈某任命我为德惠分公司的经理。公司地点德惠市西十道街华悦酒店三楼。德惠分公司总经理陈某（他也是东北三省的总负责人），经理是我，下设两个大团经理，韩丽杰和王洋，韩丽杰负责的业务员有：刘某、张某、于某，王洋负责的业务员有：李某2、徐某。公司主要经营P2B理财业务。P2B理财是债权担保借款业务，就是企业通过中商基向中商基的投资人借款，借款人直接将钱打到借款企业，到期后企业将钱返还给投资人，中间还有吉商担保公司作为企业担保。德惠分公司的法人代表在公司成立时是王洋，后期按上级公司要求将法人变更给徐强。王洋是陈某的姐夫，我与徐强接触比较少。中商基金融信息服务有限公司总部在长春市朝阳区。德惠分公司直接归属东三省中商基金融信息服务有限公司，都归陈某管理，中商基金融信息服务有限公司德惠分公司是陈某的直营店，陈某在长春的时间比较多。业务员的主要业务就是散发传单，联系客户，把客户带到客服那里划卡、填单。后期公司通过微信朋友圈和朋友介绍来发展客户。客户都是线下投资。公司的P2B理财业务分3个月、6个月、12个月，18个月，这4种。两万元起投，后期改到五万元起投，上不封顶，3个月收益率8%，6个月收益率是10%，12个月收益率12%，18个月收益率14.5%。利息要比国家正规银行要高出许多，期限短。德惠分公司一共吸收150人左右，投资总额大概在2000万左右。我们公司人员不接触现金，都是刷POS机和银行转账。客户的每一笔投资都签《债权转让服务协议》、《担保函》、《居间服务协议》、《收款确认单》、《预期收益计划书》。我本人投资了5万元。我平均每个月5000元，业务员发展的客户我也有提成，简单说就是投资100万一年，我得到2000元。业务员是底薪加提成，提成是投资人本金的1.8%-2%（年化），没有业绩不开支。按照中商基总公司所说借款企业都是真实存在的。我随总公司和总公司的客户一起去过长春市中国印商务合院，还有内蒙古多伦县一个煤矿产区，名字没记住，我就去过这两个地方，别的地方我没去。目前未按期兑付投资人的本金和利息的具体原因我不清楚。 各地的数据都在总部的服务器上，德惠分公司的电脑就是一个终端，不存储任何数据，中商基德惠分公司就有工商营业执照，别的手续没有，公司墙上悬挂的各种荣誉都是总部公司给我们邮寄过来的。大团经理没有什么主要职责，就是叫那么个名，但是大团经理名下的业务员有业绩的情况下，大团经理也跟着挣提成，大概在投资本金的0.2%。中商基德惠分公司没有讲师，总部公司给我发的课件，我按照课件内容讲课，刘某也讲过两次课，课件不定期更新，更新后发给我们，讲一节课给50元钱。我做过姜黎黎和李国臣两笔资金业务。 我不认识王某，我只是听说过这个人，吉林省吉商担保有限公司是给中商基投资管理有限公司做的第三方融资性担保，法人叫姚远，2017年末我和各地的员工一起去的这个公司参观，吉商担保公司业务员给我们讲，担保资质和业务流程等。我去内蒙古奥翔矿业有限责任公司考察过，这家公司用款应该是真实存在的，其他四家公司（吉林省智盈商贸有限公司、长春市聚福腾经贸有限公司，吉林省易家苗木有限公司，长春市红木家人家具经销有限公司）我没去过，情况不了解。我不认识韩某，王景惠是中寰集团的董事长，王晶是中寰集团的财务，王影我不认识。中商基德惠公司使用的POS机都是吉林省总公司配发的，POS机绑定的账户具体是谁我不知道，投资人的钱都是通过POS机刷走的，中商基宣传材料有台历、纸袋、布袋、样式都是一样的，格式也一样，由吉林省中商基金融信息服务有限公司配发，陈某手里有讲课的课件。 三、证人证言 1.证人李某2的证言证明，其系中商基金融信息服务有限公司德惠分公司业务员，2017年11月份前后上班的，主要经营P2B理财业务。最开始王冰营是经理，2019年元旦以后就看不见他了，之后就由陈涛负责管理德惠分公司。经理的主要就是负责业务员的日常培训，传达上级公司的精神以及整个分公司的日常工作。陈某把我招进来的，德惠分公司大约六七个员工。客服李某1、郭雨姗，业务员有徐某、刘某、张某、韩立杰、于某。业务员的主要是宣传揽储，客户来了之后就把客户带到客服那里划卡、填单。长春公司在长春电视台财经频道做过广告宣传、业务员发朋友圈宣传。公司的P2B理财业务分三个月、半年期、一年期，就这三种。我们不接触现金，都是刷POS机，把钱打到总公司指定账号。我没有实地考察，我只是听当时的德惠分公司经理向我介绍了一些公司的情况，北京总公司中寰集团旗下有好多产业，中商基是中环集团旗下的金融板块，我也看了德惠公司的各种执照，有工商营业执照、315颁发的一些证件。陈某是东三省的总负责人，德惠市分公司是他直营的，下设经理王冰营，王冰营下设两个团队经理王洋和韩丽杰，我和徐某归王洋管，剩下的业务员都归韩丽杰管理。王冰营在中商基一直管理到2019年元旦，王冰营在公司时，他让我们去做基金业务，我们都没去做，可能他自己做了，我们业务员对基金不了解，觉得不安全，所以没有去做，王冰营负责给公司讲课，每次都在德惠分公司的会议室，每次参与听课的人大概三四十人，业绩最好的是韩丽杰，她是吉林省销售冠军，我发展客户，王洋是否跟着挣钱我也不清楚，那是公司上层的事情，我见过《深圳市惠金投资中心合伙协议》，这个合同是做基金用的。 2.证人徐某的证言证明，其系中商基德惠分公司的业务员，其一共接待5名客户，吸收40多万元资金，个人及亲属投入20.4万元。2017年10月份至2018年11月末是王冰营负责的，后期王冰营不干了，陈某（大家又叫他陈涛）负责。在2019年7月19日公司发布《致中寰集团金融板块投资者的公开信》宣布清盘，之后公司就关门了。我是2017年底至2018年12月在中商基工作的。我在公司不负责发展客户，我手下的客户都是经理王冰营分给我的，我负责接待他们。业务员在大街小巷散发传单，发展客户，介绍公司情况，让这些客户来投资，这些客户到公司后王冰营负责讲课，介绍公司资金雄厚，产业大，投资风险低之类的话，鼓励这些人投资，投资人持卡在公司刷POS机进行投资，签订《债权转让及回购合同》、《担保函》、《居间服务协议》、《预期收益计划参考书》、《收款确认单》，投资形式分两种，一种是封闭式，另一种是按月付息的，投资人将银行卡及身份证复印件交给公司，总部公司按照合同约定将投资人的利息和本金打回投资人银行卡里。理财产品是两万元起投上不封顶，3个月收益8%，6个月收益10%，12个月收益12%，时间越长收益率越高。投资人的钱通过POS机转到王晶和王影的银行卡里了。她俩是大老板王景惠手下的人。公司组织过一次大规模的年会，大概有几百人参加，各地区的分总经理还有王景惠也参加了，在年会上推销理财产品，现场签单可以参与抽奖，我记得当天就吸收了投资人的钱大概500万。 3.证人刘某的证言证明，其系德惠分公司的业务员，其发展客户20多个，吸收资金140万元左右，个人及亲属投入75万元。其他证明内容与徐某证明内容基本一致。 4.证人张某的证言证明，其系德惠分公司的业务员，其于2017年10月至2019年3月期间在中商基工作，发展10多个客户，共投资额80多万元，其个人投资50万元。到现在为止陈某也没说不给我们钱，现金没有，公司会变卖一些资产偿还给我们。 5.证人李某1的证言证明，其系中商基德惠公司内勤，不参与发展客户和培训。我名下的投资人都是我的朋友和亲属，都是自愿来的，这些人大概投资了30多万，我个人投了2万元，王冰营和陈某是总负责人，陈某还是东北三省的总裁，我不知道业务员如何宣传，王冰营组织过培训会，但是我不参加。用款企业是否真实我也不知道。 6.证人于某的证言证明，2017年10月至2019年3月在中商基做业务员，介绍了3位客户，投资90多万元，其个人投资55万元。 7.证人郭某的证言证明，其于2017年10月至2019年2月在中商基德惠公司昨内勤，负责干些零活，帮助客户签合同，工资2000元底薪，其不负责接待客户，也没有投资。 8.证人陈某的证言证明，其系吉林省中商基公司总经理，负责东三省业务，中商基公司没有银监会批准吸收资金的营业执照和资质。我在吉林省中商基金融信息服务有限公司任经理，2016年我通过王景惠来到这里工作，王景惠找到我说，她接手了一家吉蚨金融公司，她让我帮她经营吉蚨公司，我在2016年4月份受王景惠邀请到长春，那时中商基已经成立，我来之后王景惠把吉蚨公司在长春，珲春，蛟河，磐石，农安设立的分公司都变成吉林省中商基金融信息服务有限公司的分公司。这几家公司都运营不下去了，王景惠想让我帮她打理整个吉林省中商基公司业务，中商基公司之前没有做过类似业务，王景惠说金融行业特别好，她正好收购让我管理。吉林省中商基的经营范围我忘记了。是王景惠注册的，谁是法人不知道，开展的是P2B业务。中商基的运营模式是：与王景惠控制的中寰集团有合作关系的单位将自有资金出借给有资金需求的借款企业，借款企业用抵押物（房产等）作担保，双方形成债权债务关系，出借单位将债权转让给投资客户，中商基公司作为中介公司在其中起到将债权转让公司与投资人建立关系，向投资人推介债权转让，告知其能获利，中商基公司在债权转让中赚取中介费。中商基赚取多少中介费我不知道，王景惠知道。中寰集团有合作关系的单位有吉林省智盈商贸有限公司、长春市聚福腾经贸有限公司等，其他记不住了。我不了解他们是否存在，是否是空壳公司，这两家公司也是通过集团才知道，因为客户交投资款刷POS机小票上有这两家的名字。借款企业有哪些记不住了，我听说过长春市红木家人家具经销有限公司、长春车管家汽车销售有限公司，长春奥德汽车轴业有限公司，吉林华鑫菌业责任有限公司，长春恒届不锈钢制造销售有限公司、长春市聚福腾经贸有限公司，如果合同中写了这些借款企业就是。不知道他们是否与中寰集团有关系。借款企业与出借公司之间没看到有借款协议，我看到过抵押证明。因为这块我不参与，王景惠知道。2016年至2018年中商基陆陆续续在吉林省范围内成立22家分公司，有长春朝阳、长春汽开、长春宽城、德惠等分公司。我负责整个吉林省地区中商基业务对接，辽宁鞍山、营口、辽阳、沈阳等地有分公司，这些公司都归吉林省管，也是我负责；还有山西地区也是分公司由张冲、邓云霞负责，山西地区我不负责。浙江公司是张冲负责。全国的中商基公司都由中寰集团控制。中商基财富北京投资管理有限公司是2016年8月成立的，应该是王景惠要开展全国业务成立的，我在2018年6月去中商基财富投资管理有限公司跟张冲对接山西业务，那时山西地区也开始成立中商基分公司，我去带张冲业务带了三个月我就走了。因为他之前干过类似业务不用我带，我回来后依然管吉林省业务。我在吉林省中商基第一年没给我钱，但是王景惠承诺在海南给我一套70平方米的房子，但是没给，第二年没给我钱，王景惠中寰集团收购龙科上市公司，她答应给我一百万股份签协议了，但目前龙科股份还在停盘状态；第三年给我底薪每月3万元，提成根据吉林省地区总业绩0.2-0.5之间给我计算，我一共获得30万元底薪，80万元提成，其他没有了。我公司对外宣传通过发宣传彩页、推介会等。吉林省中商基金融信息服务有限公司法人代表是王影、徐强、王某，王影是王景惠亲属，徐强是王景惠朋友，王某不知道是干什么的。他们没有参与公司经营，他们都是挂名法人。吉林省中商基公司没有银监会授权吸收资金金融机构资质，中商基对不特定人群进行宣传，理财产品有季盈宝，期限三个月，年化收益率9%；双季宝，期限6个月，年化收益率10%，通盈宝，期限十二个月，年化收益12%，12个月封闭，年化利率13%，18个月封闭，年化收益14%。这个收益率是吉蚨涉及的，我们照搬，签订协议是王景惠给我的现成的，我没有参与设计。投资人的交款方式是刷POS机，不收现金，POS机是集团给的，每次只给分公司一台，一个债权转让完毕就换一台继续使用，先后得更换三、四台，POS机收取的投资款去哪里了不知道，投资人的投资款由借款企业来偿还，并负责返本付息。借款企业先把钱给我们集团，我们集团再给投资人。截止到目前，吉林省中商基公司在吉林省内共吸收投资款，未偿还的17.5亿，加上基金共计2亿多元。基金业务是华夏传祺基金，这个也是集团发给我们让我们做，基金公司在上海，后来为什么出现问题不知道。我公司跟客户承诺如果投资款不能按期返还，是由吉商担保公司用其在银行的保证金对债权承担连带保证责任，吉商担保公司跟中寰集团、中商基是合作关系，王景惠参股。中商基2018年底资金链断了，不能给客户返钱了。中商基吸收的资金做什么用了我不知道。员工的薪资待遇：给分公司整体业绩的8%左右，做的好的能到10%，这笔钱交给分公司的负责人，怎么分配由分公司负责人决定。分公司的房租和办公用品由集团负责，水电，采暖由分公司自己负责。分公司的账目，报表，业绩提成，投资人统计表由分公司行政人员做完后汇到于雪或者侯颖这里，于雪他们根据表给分公司转钱，负责给中商基打款转账的负责人是王晶，由王景惠跟王晶说，让王晶操作。总公司不向各个分公司下达业绩任务，分公司实行点位制，多干多挣。 9.证人韩某的证言证明，其系吉林省智盈商贸公司法定代表人，其本人不知情注册该公司的事实。王景惠、王晶等人利用其身份证注册的公司。 10.证人王某的证言证明，其系吉林省中商基金融信息服务有限公司法人代表，但未参与公司经营和财产分配，公司业务与其个人无关。 四、集资参与人姜黎黎、梁春红、徐影、葛旭波等人的证言及银行交易记录、合同等证明，各集资参与人在中商基德惠分公司参与集资投资的情况，以及被告人王冰营在吉林中商基德惠分公司任经理期间，非法吸收公众存款数额及造成34名集资参与人经济损失的事实。 1.集资参与人姜黎黎在中商基德惠分公司先后共投资30万元、收回0.5万元，损失29.5万元。2.崔瀛允投资92万元，收回7.92万元，损失84.08万元。3.丁艳投资21万元，损失21万元。4.张洪丽投资共计127万元，收回59万元本金、12万元利息，后又投资的68万元未还，最后损失56万元。5.王德丽投资13万元，损失11.8万元。6.徐平投资20万元，损失19.5万元。7.梁春红投资10万元，损失8.65万元。8.马丽萍投资5万元，损失5万元。9.张丽霞投资3万元，损失2.985万元。10.殷淑玲投资25万元，损失23.9417万元。11.张子良投资13万元，损失13万元。12.李林平投资13万元，损失13万元。13.葛旭波投资26万元，损失26万元。14.黄庆翠投资14万及损失为13.385万元（葛旭波妻子）。15.王邵凤投资4万元，损失1.892万元。16.徐丽梅投资10万元，损失9.2万元。17.张德凤投资20万元，损失8.725万元。18.李桂林投资52万元，损失37.38万元。19.路俊清投资20万元，损失17.14万元。20.张耀文投资5万元，损失4.28万元。21.陈鹏福投资15万元，损失15万元。22.张桂莲投资10万元，损失9.885万元。23.孙丹投资30万元。24.吕淑萍投资5万元，损失4.325万元。25.李淑华投资10万元，损失10万元。26.王秀华投资15万元，损失14.5万元。27.孙力威投资45万元，损失34.9377万元28.刘丽香投资20万元，损失20万元。29.姜显辉投资18万元，损失15.34万元。30.王敏证投资65万元，损失59.5万元。31.徐影投资80万元，损失77.06万元。32.于洪英、徐丽平、马云臣、徐桂兰证言及银行交易记录、合同等。33.贾成武投资5万元，损失4.93万元；妻子尹景华投资24万元，损失23万元。34.李静投资20万元，损失15.29万元。35.赵国成投资4万元，损失3.774万元。36.许丽娟共投资38万元，收回4.725万元，损失33.275万元。37.孙晓磊共投资15万元，收回0.975万元，损失14.025万元。38.许美娟共投资30万元，收回3.5万元，损失26.5万元。39.许丽娟（实为孙晓磊）投资材料及证言。40.赵桂英投资及损失5万元，李桂林、尹景华、李某1的交易合同及流水及办案说明。德惠市公安局经侦大队说明本案投资参与人数额、损失情况和查封财产状况明细。41.李国臣微信截图证明其投资及损失45万元。 五、吉林省正则会计师事务所有限公司吉正则会师审字（2020）第61号专项审计报告证明，经审计统计：本案报案的共计44人（不包含李国臣45万元），未返还合同本金9,740,000元，合计返还本金及利息合计883,327元，净损失8,856,673元。 其中，以此审计报告及李国臣报案材料为依据，可认定被告人王冰营工作期间（2017年10月末至2018年12月6日），向涉及本案的34名集资参与人非法吸收资金655万元，扣除返钱款后，造成未返还损失共计587.4734万元。 六、扣押查封手续证明，长春市公安局朝阳区分局扣押吉林正恩房地产开发有限公司出让土地、冻结陈某名下工商银行卡6222084200003911523号内人民币1987元的事实。 七、辩护人提供的离职材料证明，被告人王冰营于2018年12月6日经公司批准正式离职。 以上证据经庭审举证、质证，证据间能够相互印证，足以作为本案的定案依据。 结合本案事实、证据和相关法律规定，对公诉意见和辩护意见综合评析如下： 一、关于被告人王冰营非法吸收公众存款的数额及造成集资参与人未返还数额问题。经查，被告人王冰营于2018年12月6日离职，现无证据证明其在离职后有继续参与中商基德惠分公司的非法吸收公众存款行为，其只应对其参与期间的犯罪行为、后果承担刑责。本案各集资参与人在被告人王冰营离职后通过其他人继续投入的资金应在本案犯罪总额中扣除。根据本案集资参与人的证言、集资合同、银行流水，审计报告等项证据，被告人王冰营非法吸收公众存款数额应为人民币655万元，造成未返还的损失为人民币587.4734万元。 二、关于被告人王冰营在本案中的地位和作用问题。被告人王冰营在中商基德惠分公司担任经理一职，主要负责管理分公司的运营和吸收资金工作，但其全部行为均听命于上级领导和上级公司，吸收资金的模式、宣传方式和内容均源于上级公司，私募的资金均由集资参与人直接转账给上级公司指定的账户，返还本息等事宜也均由上级公司完成，其只起到招募集资人、帮助签订制式合同等辅助作用，且其只赚取上级公司拨付的工资、提成，其在整个非法吸收公众存款的共同犯罪中，系从属地位，起帮助作用，应认定为从犯。 本院认为，被告人王冰营未经相关部门批准，利用传单、微信群等方式向大众公开宣传并向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，且未予清退非法吸收的资金，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，应予支持。应认定被告人王冰营非法吸收公众存款数额为人民币655万元，造成未返还的损失为人民币587.4734万元。被告人王冰营系从犯，且有自首情节，结合其认罪认罚态度，依法对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】、第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】、第二十五条【共同犯罪】、第二十七条【从犯】、第六十七条【自首】、第六十三条【减轻处罚】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十六条【有期徒刑的执行】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下： 一、被告人王冰营犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2019年9月18日起至2021年7月17日止。罚金自判决生效后立即缴纳。） 二、依法继续追缴被告人王冰营尚未返还的资金共计人民币五百八十七万四千七百三十四元，追缴后按比例发还各集资参与人。（被告人王冰营与其上级公司相关人员承担连带退赔责任。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长 李魁亮人民陪审员姜海英人民陪审员回井泉 二〇二〇年八月三十一日 书记员 张                 翘 （后附退还名单）