吉林省安图县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉2426刑初72号 公诉机关吉林省安图县人民检察院。 被告人程琳,女,1973年3月10日出生,,汉族,高中文化,捕前住安图县,系吉林省德融信息咨询有限公司安图分公司总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2019年11月7日被安图县公安局刑事拘留，于同年12月12日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。 辩护人柳静，吉林敖联律师事务所律师。 辩护人柳俊，吉林华耀律师事务所律师。 吉林省安图县人民检察院以安检一部刑诉〔2020〕69号起诉书指控被告人程琳犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省安图县人民检察院指派检察院王琦出庭支持公诉，被告人程琳及辩护人柳静、柳俊到庭参加诉讼。现已审理终结。 吉林省安图县人民检察院指控：2017年8月至2019年4月期间,被告人程琳设立、经营吉林省德融信息咨询公司安图分公司,在未经国家相关主管部门批准的情况下,以吉林德融公司名义在安图县县域内组织多人以发放宣传单、召开推介会的形式公开宣传、销售“年年利、月月享、双季赢”等理财产品,并以高额利息为诱饵,与投资群众签订理财协议、债权转让协议,承诺还本付息,向不特定的社会群众非法吸收资金。经鉴定,非法吸收公众存款共计人民币6448400元,涉及集资参与者72人。截止案发,尚有未兑付存款共计人民币5825745.34元。 被告人程琳系主动到案。 公诉机关就上述事实向法庭出示了被告人程琳的供述及辩解、证人证言、鉴定意见、书证等相关证据，认为被告人程琳组织他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人程琳自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。提请本院依法惩处。 庭审中，被告人程琳对罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人程琳的辩护人提出如下辩护意见：1、指控程琳设立、经营分公司是错误的，程琳不能独自设立分公司，其只是分公司负责人；2、本案应当是单位犯罪，应在确认本案是单位犯罪的前提下对程琳定罪处罚；3、程琳主观上并没有以非法吸收公众存款扰乱金融秩序的犯罪故意，具有从轻处罚情节；4、程琳受总公司和大区经理领导，属于从犯；5、本案集资参与人投资的金额均通过债权匹配形式匹配到每一个出借人身上，集资参与人可以通过其他途径挽回自己的损失；6、程琳系德融公司非法吸收公众存款案中第一个侦查完毕提起公诉的被告人，对程琳的宣判结果容易造成罪责刑不适应的现象；7、本案中有集资参与人3人属于复投，重复投资的数额可不予扣除，但量刑时应予以考虑；8、程琳具有自首情节，已签署《认罪认罚具结书》，可从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2017年8月至2019年4月期间,被告人程琳设立、经营吉林省德融信息咨询公司安图分公司,在未经国家相关主管部门批准的情况下,以吉林德融公司名义在安图县县域内组织多人以发放宣传单、召开推介会的形式公开宣传、销售“年年利、月月享、双季赢”等理财产品,并以高额利息为诱饵,与投资群众签订理财协议、债权转让协议,承诺还本付息,向不特定的社会群众非法吸收资金。经鉴定,非法吸收公众存款共计人民币6448400元,涉及集资参与者72人。截止案发,尚有未兑付存款共计人民币5825745.34元。 被告人程琳系主动到案。 另查明，借款人与总公司签订《债权确认单》，并提供相应的财产担保。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明： 书证 1.《长春市公安局关于吉林省德融咨询有限公司非法吸收公众存款立案决定书、公司登记档案及企业法人、股东信息、个人出借咨询与服务协议》证明：吉林省德融咨询有限公司非法吸收公众存款一案立案、侦破情况及公司经营范围，涉案吸收存款合同范本。 2.《无犯罪记录证明》证明：被告人程琳无犯罪前科。 3.《户籍信息》证明：被告人程琳已达完全刑事责任年龄。 4.《受案登记表、立案决定书、到案经过》证明：被告人程琳系主动到案。 5.《认罪认罚具结书、量刑调整建议书》证明：被告人程琳签署书面具结书，自愿认罪认罚的事实。 6.《债权匹配确认单》证明：由借款人与总公司签订债权确认单，并提供相应的财产担保的事实。 （二）被害人陈述 被害人郝某、朱某、王某、凤国文、卢某、陈某、康某、付井侠、潘某、刘某1、庞某、程某、刘某2、李某的陈述证明：我们在吉林德融公司安图县分公司投资了他们的一些理财产品，德融公司宣传我们投资的理财产品都有高额利息回报。 （三）证人证言 1.证人高程程的证言证明：我是吉林德融公司安图分公司的业务经理，我们向县内老百姓宣传吉林德融公司的理财产品，并向其承诺高额利息的事实。 2.证人宋某1的证言证明：我是吉林德融公司安图分公司的业务经理，我们向县内老百姓宣传吉林德融公司的理财产品，并向其承诺高额利息的事实。 3.证人宋某2的证言证明：我是吉林德融公司的法人，我们公司下设40余家分公司，我们主要经营资金转借、债券转让项目，我们把社会人员闲散资金吸收到公司名下，再以此向社会其他人员发放贷款，并承诺给投资人高额利息，我们挣手续费。 （四）被告人的供述及辩解 被告人程琳的供述及辩解证明：2017年我通过姜涛知道了吉林德融咨询有限公司这个项目，同年8月份成立安图分公司，安图分公司主要经营总公司的项目。包括经济信息咨询、财务信息咨询（不含证、期货、股权及其他金融投资管理咨询），会议服务，增值电信业务，互联网信息服务等，我们通过业务员在县内散发传单、宣讲课等形式推荐老百姓购买德融公司的理财产品，并承诺投资人高额利息，公司两年内吸收了640余万元存款。 （五）鉴定意见 《鉴定意见》证明：吉林汇通会计事务所有限公司延边分公司对吉林省德融咨询有限公司安图分公司吸收公众存款进行审计，该公司于2017年8月1日至2019年5月30日与72人签订158份吸收存款合同，涉及存款6480000元，其中兑付3人本金31600元，尚未兑付本金6448400元，扣除已支付收益，最终剩余投资本金未兑付5825745.34元。 针对辩护人提出的辩护意见，结合在案证据和查明的事实，本院综合评判如下： 关于辩护人提出的公诉机关指控程琳设立、经营分公司是错误的，程琳不能独自设立分公司，其只是分公司负责人，程琳主观上并没有以非法吸收公众存款扰乱金融秩序的犯罪故意，具有从轻处罚情节的辩护意见。经查，通过在案证据足以认定程琳在德融总公司的管理下担任安图分公司负责人，负责安图分公司的日常管理、业绩、宣传。其作为安图分公司的负责人积极向公众吸收存款，为总公司非法吸收大量资金，造成多名被害人的经济损失不能挽回，应当对其担任负责人期间的违法犯罪承担责任。辩护人的该项辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出的程琳受总公司和大区经理领导，属于从犯的辩护意见。经查，公诉机关指控程琳作为安图分公司负责人，程琳任职期间吸收的存款均按照总公司的操作程序，交付到总公司指定账户，安图分公司并未实际占有、支配非吸所得，在整个非法吸收公众存款活动中作用看，被告人程琳应认定为在共同犯罪中罪责相对较轻的主犯。辩护人的该项辩护意见不能成立，不予采纳。 关于辩护人提出的本案集资参与人投资的金额均通过债权匹配形式匹配到每一个出借人身上，集资参与人可以通过其他途径挽回自己的损失的辩护意见，与本院查明的事实相符，该情节量刑时可酌情予以考虑，辩护人的该项辩护意见成立。本院予以采纳。 关于辩护人提出的程琳系德融公司非法吸收公众存款案中第一个侦查完毕提起公诉的被告人，对程琳的宣判结果容易造成罪责刑不适应的现象以及本案应当是单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出的本案中有集资参与人3人属于复投，重复投资的数额不予扣除，但量刑时应予以考虑以及程琳具有自首情节，已签署《认罪认罚具结书》，可从轻、减轻处罚的辩护意见，与本院查明事实相符，予以采纳。 本院认为，被告人程琳组织他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人程琳犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，且量刑建议适当，本院予以采纳。被告人程琳有自首情节，且自愿签署认罪认罚具结书，对其可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人程琳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月7日起至2022年5月6日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人程琳继续退赔各集资参与人尚未返还的经济损失（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 帅 人民陪审员  吕春战 人民陪审员  李钟烈 二〇二〇年八月二十六日 书 记 员  刘轶锋