湖北省云梦县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0923刑初134号公诉机关湖北省云梦县人民检察院。被告单位湖北东元坤新型建材有限公司。住所地：云梦县隔蒲潭镇水酒铺村。法定代表人谢东方，系该公司经理。诉讼代表人许显涛，男，1969年9月19日出生，汉族，湖北东元坤新型建材有限公司员工，住云梦县。指定辩护人饶立民，湖北梦云律师事务所律师。被告人谢东方，男，1971年11月7日出生于，汉族，大学本科，中共党员，湖北东元坤新型建材有限公司法定代表人，住云梦县。因涉嫌故意毁坏财物罪，于2019年6月26日被昆明市公安局盘龙分局抓获，临时羁押于昆明市盘龙区第一看守所，同月29日被云梦县公安局刑事拘留，同年8月2日被逮捕。2020年4月20日被云梦县公安局取保候审。指定辩护人钟小平，云梦县法律援助中心律师。湖北省云梦县人民检察院以鄂云检刑诉（2020）101号起诉书，指控被告单位湖北东某新型建材有限公司、被告人谢东方犯骗取贷款罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，先适用简易程序后转为普通程序，公开开庭审理了本案。云梦县人民检察院指派检察员陈立伟、饶猛出庭支持公诉，被告单位湖北东某新型建材有限公司诉讼代表人许显涛、被告人谢东方及指定辩护人饶立民、钟小平均到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2016年2月，为获取银行贷款，被告单位湖北东某新型建材有限公司（以下简称东某公司）实际股东徐某2（另案起诉）与法定代表人谢东方商议，利用云梦县政府扶持中小型企业贷款政策，商请云梦县泽源担保公司作保证人，以东某公司的名义到云梦农商银行申请贷款。二人编造东某公司与湖北升华时代商贸有限公司（以下简称升华时代公司）签订的《水泥供应合同》，编造虚假申请贷款事由、虚构相关公司财务数据、制作虚假审计报告、制作虚假申请贷款资料，伪造山东东岳建材机械有限公司与湖北云浩新型建材有限公司签署的《设备买卖合同》提交云梦县泽源担保有限责任公司做抵押反担保。2016年3月15日，东某公司与云梦农商行签订借款合同，借款400万元。云梦县泽源担保有限责任公司与云梦农商行签订《担保保证金质押书》、《担保合同》。当日，云梦农商银行向升华时代公司账户（尾数8903)转发贷款400万元。贷款到账后，徐某2让财务人员将该笔资金分别转入龚某个人账户（尾数4724)300万元、其儿子徐敏个人账户（尾数1260)100万元。贷款2017年3月15日到期，后展期至2020年3月15日。截至2020年5月21日，已偿还本金0元，偿还利息30.4万元;欠本金400万元，利息91.3万元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了申请贷款资料、情况说明、户籍信息、到案经过、犯罪前科说明等书证、证人施某、徐某1等人的证言、被告人谢东方、同案人徐某2的供述和辩解等证据。公诉机关认为，湖北东某新型建材有限公司实际股东徐某2（另案起诉）与法定代表人谢东方编造虚假经济合同、编造虚假申请贷款事由、虚构相关公司财务数据、制作虚假审计报告、申请贷款资料，以东某公司名义骗取云梦农商行贷款400万元，被告单位东某公司、被告人谢东方的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。建议对被告单位湖北东某新型建材有限公司单处罚金；对被告人谢东方判处一年以下有期徒刑，并处罚金。被告单位湖北东某新型建材有限公司诉讼代表人、被告人谢东方均对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告单位湖北东某新型建材有限公司的辩护人提出的辩护意见是，一、本案所涉贷款到期后展期时间至2020年3月15日，而公诉机关于2019年12月25日即向法院移送起诉。骗取贷款罪应以造成重大损失和严重的社会危害性为前提，本案贷款尚未到期，却以涉嫌犯罪立案不当。二、本案事实不清。本案所涉贷款有云梦泽源担保公司作保证人，有湖北云浩新型建材有限公司作抵押反担保。如该抵押反担保虚假，其与东某公司无关，亦不影响云梦泽源担保公司作为保证人所应承担的担保责任。本案虚假反担保为谁所为，事实不清。三、本案不构成骗取贷款罪。本案有担保且无证据证明该担保无效，本案所谓损失无从谈起。且本案属政策性扶持贷款，相应分管领导均签了字，不属于具有严重社会危害性的行为，也不属于有其他严重情节的行为，不构成骗取贷款罪。被告人谢东方的指定辩护人提出的辩护意见是，对指控罪名无异议，对部分事实有异议。1、起诉书指控伪造设备买卖合同与事实不符。庭审中证实抵押反担保合同是一条经过评估且实际存在的生产线作为抵押物而签署的合同，并非伪造的合同。2、被告人在骗取贷款中存在未遂情节。本案所涉贷款不仅提供了泽源公司作为担保人，且提供了生产线为抵押物作为反担保，可见该笔贷款能够得到清偿，并未给金融机构造成损失。现金融机构未起诉，没有执行相应抵押物，不能认定对金融机构造成了损失。综上，被告人具有未遂、坦白等情节，建议判处缓刑。经审理查明，2016年2月，为获取银行贷款，被告单位湖北东某新型建材有限公司实际股东徐某2与该公司的法定代表人谢东方商议，利用云梦县政府扶持中小型企业贷款政策，商请云梦县泽源担保公司作保证人，以东某公司的名义到云梦农商银行申请贷款。二人编造东某公司与湖北升华时代商贸有限公司（以下简称升华时代公司）签订的《水泥供应合同》，编造虚假申请贷款事由、虚构相关公司财务数据、制作虚假审计报告、制作虚假申请贷款资料，并伪造了一份山东东岳建材机械有限公司与湖北云浩新型建材有限公司于2013年5月23日签订、总价为1600万元的《设备买卖合同》，以合同中所购买的设备生产线为抵押物提交给云梦县泽源担保有限责任公司做抵押反担保。2016年3月15日，东某公司与云梦农商行签订借款合同，借款400万元。云梦县泽源担保有限责任公司与云梦农商行签订《担保保证金质押书》、《担保合同》。当日，云梦农商银行向升华时代公司账户（尾数8903)转发贷款400万元。贷款到账后，徐某2让财务人员将该笔资金分别转入龚某个人账户（尾数4724)300万元、其儿子徐敏个人账户（尾数1260)100万元。贷款2017年3月15日到期，后展期至2020年3月15日。截至2020年5月21日，仅偿还利息30.4万元，欠本金400万元，利息91.3万元。上述事实有经庭审质证、确认的申请贷款资料、情况说明、户籍信息、到案经过、犯罪前科说明等书证、证人施某、徐某1等人的证言、被告人谢东方、同案人徐某2的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位湖北东某新型建材有限公司、被告人谢东方以欺骗的手段取得金融机构贷款400万元，其行为均构成骗取贷款罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告单位湖北东某新型建材有限公司的辩护人、被告人谢东方的指定辩护人提出的不构成骗取贷款罪或构成骗取贷款罪未遂的意见，本院认为，根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》第二十七条的规定，“以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在100万元以上的”，应予立案追诉。本案中，被告单位湖北东某新型建材有限公司、被告人谢东方以欺骗的手段取得金融机构贷款达400万元，符合骗取贷款罪的构成要件。且被告单位湖北东某新型建材有限公司、被告人谢东方编造虚假申请贷款事由、编造虚假的买卖合同、制作虚假审计报告、申请贷款资料等欺骗行为均已完成且实际取得了该笔贷款，不符合犯罪未遂的法律概念。故被告单位湖北东某新型建材有限公司、被告人谢东方的辩护人提出的上述意见本院不予采信。被告人谢东方到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告单位湖北东元坤新型建材有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币50000元。二、被告人谢东方犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币10000元(刑期自判决执行之日起计算，判决前羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后十日内缴纳)。三、追缴被告单位湖北东元坤新型建材有限公司、被告人谢东方骗取的贷款发还给被害单位湖北云梦农村商业银行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈晓红人民陪审员  宋 剑人民陪审员  姚建霞二〇二〇年八月十二日书 记 员  张艺媛附页：中华人民共和国刑法第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。中华人民共和国刑事诉讼法第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。