上海市杨浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0110刑初808号公诉机关上海市杨浦区人民检察院。被告人丁永敏，男，1989年11月14日出生，汉族，住上海市浦东新区。辩护人王文娟，上海汉盛律师事务所律师。上海市杨浦区人民检察院以沪杨检三部刑诉〔2020〕907号起诉书指控被告人丁永敏犯诈骗罪，于2020年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市杨浦区人民检察院指派检察员龚某某出庭支持公诉，被告人丁永敏及其辩护人王文娟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市杨浦区人民检察院指控，2016年，被告人丁永敏在侯泽(已起诉)经营的上海鑫哲投资管理有限公司(以下简称鑫哲公司)任职期间，明知该公司系以小额贷款公司为名行诈骗之实的犯罪组织，仍在侯泽的授意下带被害人至银行进行虚假走账，制造被害人已获取虚高借款的痕迹。被害人借款到期后，又帮助侯泽收取远高于实际借款金额的“还款”。被告人丁永敏系以侯泽为首的恶势力犯罪集团成员。认定的犯罪事实分述如下：1.被害人沈1被骗2016年3月24日，被害人沈1被他人带至鑫哲公司向侯泽提出借款48万元。侯泽诱骗沈1签订140万元的借条并指派员工金某某(已起诉)向沈1转账140万元，其中110万元为现金存入、30万元由员工杨某某(已起诉)转给金某某。沈1收到140万元后当即全部取现，将其中48万元用于平前账、90万元交还给鑫哲公司。沈1实际获得2万元。因沈1到期未还款，经鑫哲公司催讨、商谈，沈1父亲沈某2、母亲张某某于2016年6月6日代沈1向鑫哲公司还款70万元，钱款系转入被告人丁永敏账户后转杨某某账户。次日，沈1母亲又现金支付1万元给丁永敏。2.被害人祝某某被骗2016年6月17日，被害人祝某某至鑫哲公司向侯泽提出借款30万元。侯泽诱骗祝某某签订60万元的借条并指使被告人丁永敏带祝某某至银行，丁永敏将鑫哲公司事先交给其的60万元现金存入后转账给祝某某，祝某某当即全部取现，交还鑫哲公司45万元。同月23日，侯泽以前述借款需要办理抵押为由，要求祝某某配合重新走流水。同时，侯泽找到葛某某作为出资人并称祝某某需借款75万元，令葛某某同意出借75万元给祝某某。侯泽指使马某某等人陪同祝某某、葛某某至银行走账。当日，葛某某与祝某某签订75万元借款合同并办理抵押登记后转账75万元给祝某某。祝某某收款后分两日将75万元全部取现交还给马某某。其间，祝某某曾向指定账户还款11,250元。2017年12月14日，葛某某向静安区人民法院提起诉讼要求祝某某还款75万元。至案发，祝某某尚未还款。2020年6月19日，被告人丁永敏被民警从五角场监狱押解至杨浦区看守所。公诉人发表意见认为，被告人丁永敏受侯泽组织、领导，与金某某、杨某某等人相互配合，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人财物，形成以侯泽为首要分子的犯罪集团，丁永敏犯罪数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第二款，应以诈骗罪追究其刑事责任。丁永敏认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。丁永敏到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处丁永敏有期徒刑十年，并处剥夺政治权利及罚金。丁永敏在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现还有本案犯罪事实没有判决，应当根据《中华人民共和国刑法》第七十条，第六十九条第一、三款数罪并罚。被告人丁永敏对指控事实无异议，自愿认罪认罚。辩护人王文娟对指控罪名无异议，辩称被告人丁永敏如实供述犯罪事实，是坦白，且自愿认罪认罚；在诈骗祝某某一节中，丁永敏参与60万元走账，未参与实施后续行为，且该节应认定为犯罪未遂；丁永敏在本案共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯。请求予以从轻或减轻处罚。公诉人答辩，被告人丁永敏在本案中并非仅起次要或辅助作用，不是从犯，且祝某某被骗一节应为既遂。经审理查明，鑫哲公司于2014年5月注册成立，侯泽(另案处理)经营鑫哲公司，组织、领导在鑫哲公司任职的金某某、杨政华(均另案处理)等人，假借民间借贷、行业规矩之名，诱使被害人签下虚高借款合同并制造虚假银行流水等方法实施诈骗活动。被告人丁永敏于2016年进入鑫哲公司任职，在侯泽授意下通过带被害人至银行进行虚假走账，制造被害人已获取虚高借款的痕迹，帮助侯泽收取高于实际借款金额的“还款”等方式骗取被害人财物，成为以侯泽为首要分子的恶势力犯罪集团成员。具体如下：1.2016年3月，沈1至鑫哲公司向侯泽借款48万元，侯泽要求沈1签下140万元虚高金额借款协议并指派金某某向沈1转账140万元，沈1收到140万元后全部取现交还，除由侯泽为其平账48万元外，沈1又获得2万元。因沈1到期未还款，经鑫哲公司催讨，最终由沈1父母于2016年6月6日向被告人丁永敏转账70万元，再由丁永敏转账给杨某某，用于向鑫哲公司还款。次日，沈1母亲将现金1万元支付给丁永敏。2.2016年6月中旬，祝某某向侯泽借款30万元，侯泽要求祝某某写下60万元的借条。侯泽通过被告人丁永敏向祝某某转账60万元，祝某某全部取现交还，丁永敏将其中15万元交给祝某某。同月23日，侯泽向祝某某谎称借款需要办理抵押及重新走流水，同时找到葛某某作为出资人并谎称祝某某实际借款75万元，由葛某某与祝某某办理房产抵押登记，并指使马某某等人陪同祝某某、葛某某至银行走账，葛某某向祝某某转账75万元。祝某某将75万元全部取现并交出。事后，祝某某向指定账户归还部分钱款。2017年12月，葛某某提起民事诉讼要求祝某某还款75万元。至案发，祝某某尚未还款。2020年6月19日，被告人丁永敏从服刑场所被提押到案。以上事实，有下列证据为证：1.被害人沈1的陈述及辨认笔录，证明沈1因欠债于2016年3月被带至鑫哲公司向侯泽借款平账，侯泽让金某某与沈1签下140万元借款协议，由金某某陪同至银行走账140万元并当场取现，全部交还侯泽，侯泽以48万元为沈1平账，沈1又获得2万元。后对方一直到家中讨债，沈1的父母以支付71万元等情况。2.被害人沈1之父沈某2的陈述及辨认笔录，证明沈1欠下鑫哲公司140万元，经对方催讨，沈某2、张某某夫妇与鑫哲公司老板侯泽商谈后，沈某2与侯泽指派的丁永敏、金某某至银行，转账70万元至丁永敏账户，次日丁永敏又从张某某处拿走1万元等情况。3.被害人祝某某的陈述及辨认笔录，证明2016年6月，祝某某至杨浦区大连路XXX号XXX室贷款30万元，该公司负责人侯泽说可以无抵押贷款，借条需要签60万元，后祝某某和丁永敏、马某某至银行，丁永敏存现60万元再转账给祝某某，祝某某取现后还给丁永敏带回鑫哲公司。过后，丁永敏交给祝某某15万元；后侯泽联系祝某某称需要做抵押且重新走流水，马某某、资方葛某某等人与祝某某签署房屋抵押合同，至银行做了75万元流水，葛某某转账75万元给祝某某后即离开。祝某某与侯泽公司的马某某办理取现，但由于银行取现限额，当日祝某某共取现65万元给马某某，次日又取现10万元交给马某某。事后，祝某某向马某某提供的账户归还部分钱款等情况。4.证人葛某某的证言及辨认笔录，证明2016年6月，葛某某经介绍向祝某某出借75万元，葛某某与祝某某、马某某等人一起办理了房屋抵押手续，并至银行转账给祝某某75万元，葛某某随后离开。2016年6月至8月，葛某某收到部分利息。后因再未收到还款及利息，葛某某提起民事诉讼要求祝某某还款等情况。5.证人顾某某的证言，证明2016年6月底，马某某带祝某某找到顾某某，说要借款75万元，顾联系资方葛某某办理借款。之后祝某某未还款，葛某某向法院起诉，顾某某曾经收到过马某某为祝某某支付的一个月利息，后来顾某某还自己贴了一个月利息等情况。6.个人借款契约，抵押借款合同、上海市房地产登记证明(抵押权登记)、收据、民事起诉状，证明被害人借款及诉讼情况。7.银行账户交易明细、转账凭证等，证明涉案资金流转情况。8.证人金某某、杨某某的证言，证明鑫哲公司人员及组织架构，以及侯泽等人通过虚假走账，制造虚高借款痕迹等方法骗取被害人财物。9.档案机读材料，证明鑫哲公司的基本情况。10.公安机关出具的工作情况记录，证明案发及被告人丁永敏到案经过。11.被告人丁永敏的供述。上述证据均经庭审质证属实，其中相互印证一致部分，足以认定本案事实。审理期间，被告人丁永敏在亲属帮助下退出违法所得2万元。本院认为，被告人丁永敏受侯泽组织、领导，与金某某、杨某某等人相互配合，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。丁永敏是以侯泽为首要分子的犯罪集团成员，公诉机关指控的罪名成立，对丁永敏依法应予处罚。丁永敏如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。对于丁永敏犯罪的事实、性质、情节、危害程度、自愿认罪认罚及退出违法所得等情况均在量刑中予以考虑。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。丁永敏在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，被发现还有其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。对于辩护人关于丁永敏是从犯及在诈骗祝某某一节中犯罪未遂的意见，本院不予支持。为严肃国法，保护公民财产所有权，维护经济、社会生活秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第二款，第六十七条第三款，第七十条，第六十九条第一、三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人丁永敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利一年，罚金人民币十万元，连同原判有期徒刑四年三个月，罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑十二年，剥夺政治权利一年，罚金人民币十四万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月27日起至2029年4月26日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。)二、已退交违法所得发还被害人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  李晓东人民陪审员  吴奎丽人民陪审员  马 骏二〇二〇年八月三十一日法官 助理  严亦贾书 记 员  童晓婧附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条……三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。……数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。