河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫1702刑初216号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人黄四成，男，1969年9月2日出生，汉族，初中文化，中共党员，无业，户籍地驻马店市驿城区，住驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年11月16日被驻马店市公安局胡庙分局刑事拘留，同年12月23日被逮捕。辩护人卢勇，河南同立律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2020）30号起诉书、驻驿检二部刑变诉（2020）3号变更起诉决定书指控被告人黄四成犯非法吸收公众存款罪，分别于2020年6月5日、8月12日向本院提起公诉和变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员吕峰出庭支持公诉，被告人黄四成及其辩护人卢勇到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控,2013年3月以来，驻马店市宁通园林投资有限公司以投资确山县和驿城区蚁蜂房地产项目需要资金为由，以1.5%至2%的月息做为回报，通过口口相传方式面向社会不特定群众吸收存款，2015年上半年公司资金链断裂，不能正常支付利息和兑付本金。被告人黄四成作为驻马店市宁通园林投资有限公司研发五部业务经理，为赚取利息差，介绍不特定群众存款。经鉴定，黄四成非法吸收13人存款2532000元，集资参与人已得利息342144元，实际损失2189786元。针对指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见和视听资料等证据，认为被告人黄四成的行为已构成非法吸收公众存款罪，具备从犯、自首情节，提请本院依法惩处。被告人黄四成对公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪的事实及罪名不持异议，但辩称其实际并未从本案中赚取利息差，且系接到公安机关电话通知后主动到案。辩护人认为黄四成具备从犯、自首情节，且系初犯、偶犯，未从中获利，建议对其从轻处罚。经审理查明，自2013年3月至2015年，驻马店市宁通园林投资有限公司（以下简称宁通园林公司）实际控制人宁某（另案处理）以该公司在河南省确山县和驻马店市驿城区蚁蜂镇投资房地产项目需要资金为由，面向社会不特定群众口口相传以月息1.5%至2%做为借款回报，后由宁通园林公司作为担保方，以宁某名义与集资参与人签订借款合同吸收存款。其间被告人黄四成按宁某安排，先后吸收李某1、薛某、邓某1、余某、邓某2、赵某、孙某1、国某、李某2、曹某、孙某2、李某3、陈某共计13名集资参与人存款，均存入宁某指定的银行账户后由宁某支配使用。截至2015年上半年，宁某未再正常支付利息和本金。经鉴证，上述13名集资参与人经黄四成介绍存款共计2532000元，已得利息342214元，实际损失2189786元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书、非法集资案件立案审批表及抓获经过，证明:驻马店市公安局胡庙分局于2019年1月10日对宁通园林公司非法吸收公众存款案立案侦查，同年5月11日对宁某刑事拘留；被告人黄永成经电话通知，于同年11月16日到该局接受讯问。2.户籍证明、前科证明，证明：案发时被告人黄四成已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录，系中共驻马店市驿城区老街街道飞龙社区支部党员。3.私营企业基本注册信息查询单，证明：宁通园林公司于2011年9月7日注册成立，法定代表人刘某，经营范围原为园林绿化项目投资，2012年6月30日变更为企业以自有资金进行对外实业投资、项目投资。4.集资参与人李某1、薛某、邓某1、余某、邓某2、赵某、孙某1、国某、李某2、曹某、孙某2、李某3、陈某等人报案材料及陈述、借款合同、收据、担保函、还款计划书及部分银行交易明细，证明：自2013年起，先后有多名集资参与人听说宁通园林公司对外高息借款后，与宁某签订合同并向宁某账户转账，收取部分利息后未能收取其余本息。其中，登记在黄四成名下已申报的上述13名集资参与人或经黄四成直接介绍、或经已通过黄四成存款的人员了解后，得知宁某经营的宁通园林公司在确山和蚁蜂镇有投资开发项目，以月息1.5%至2%不等面向社会融资，并考察了黄四成在宁通园林公司的工作地点后感觉可靠，遂先后与宁某签订借款合同、宁通园林公司作为担保方，后向宁某的银行账户转账，其间仅收取部分利息，至2015年上半年未再收取本金和利息。该13人经黄四成介绍共计向宁某转账存款2532000元，已得利息342214元，即：赵某存款157000元，已得利息3769元；邓某1存款170000元，已得利息39520元；邓某2存款330000元，已得利息57600元；余某存款250000元，已得利息26210元；孙某1存款100000元，已得利息6130元；薛某存款100000元，已得利息28750元；国某存款40000元，已得利息800元；李某2存款200000元，已得利息28800元；曹某存款50000元，已得利息3145元；孙某2存款100000元，已得利息48900元；李某3存款200000元，已得利息13760元；陈某存款50000元，已得利息2400元；李某1存款785000元，已得利息82430元。5.证人宁某证言，证明：他先后成立驻马店市宁通地产有限公司和宁通园林公司，他妻子刘某是宁通园林公司法定代表人及挂名股东，不参与公司经营，在公司他一人说了算。2013年到2015年期间，为了开发确山县园林路旧城改造项目和蚁蜂镇驻马驿养生文化城两个项目，他以月息2.2%面向社会借款，借款合同由他签订并由宁通园林公司担保，款项打入他个人的建行、农行账户。黄四成在宁通园林公司对外介绍人员向他借款，由他支付利息，他不知道黄四成是否从中得钱。2015年5月左右因资金链断裂无法归还本息，但两个公司账目管理混乱全部丢失，他还了一部分钱但找不到依据和凭证。6.证人刘某证言，证明：她和宁某于2008年登记结婚，不知道自己是宁通园林公司的法定代表人和股东，没有参与过宁通园林公司和宁通地产公司的集资活动。7.证人李某4证言，证明：他在宁通园林公司因集资出事后才知道自己是该公司的股东，工商登记均由宁某具体操作，他听宁某说宁通园林公司用于融资搞项目。他没有参与该公司的非法集资活动，主要负责为宁通地产公司跑项目和外围协调工作。黄四成参与该公司对外集资，宁某负责支配集资款项。宁某投资的确山园林路旧城改造项目没有政府批文，主要花费用于租房、对部分居民拆迁补偿及人员工资，具体数额他不清楚；蚁蜂镇的养生文化城项目没有实际实施建设，对部分村民进行了征地补偿的前期工作，具体费用他不清楚。8.被告人黄四成到案后供述，证明：他经人介绍认识宁某，因有意承揽其工程后二人熟悉。宁某给他在宁通园林公司放有办公桌，吸收的存款都直接打入宁某账户，他不清楚钱的具体去向。他没有介绍任何人投资，十三个集资参与人仅是挂在他名下存款，他将宁某支付的存款利息以现金或转账方式转交给集资参与人，除去其中1厘左右的利息用于办公、招待经费，他没有从中获利。庭审中，黄四成对公诉机关指控其介绍上述13人存款不持异议。9.驻马店市正泰会计师事务所关于驻马店市宁通园林投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案鉴证报告【编号：驻正泰会鉴字（2019）第026号】，证明：根据报案人员填写的《驻马店市宁通园林投资有限公司非法集资情况调查表》，结合借款合同、收据、询问笔录等，统计出报案人员的存款本金、已还本金、已得利息和损失金额。另结合部分申报人提供的银行交易明细，证明：在现已申报的70人中，经黄四成介绍的赵某存款157000元，已得利息3769元，损失153231元；邓某1存款170000元，已得利息39520元，损失130480元；邓某2存款330000元，已得利息57600元，损失272400元；余某存款250000元，已得利息26210元，损失223790元；孙某1存款100000元，已得利息6130元，损失93870元；薛某存款100000元，已得利息28750元，损失71250元；国某存款40000元，已得利息800元，损失39200元；李某2存款200000元，已得利息28800元，损失171200元；曹某存款50000元，已得利息3145元，损失46855元；孙某2存款100000元，已得利息48900元，损失51100元；李某3存款200000元，已得利息13760元，损失186240元；陈某存款50000元，已得利息2400元，损失47600元；李某1存款785000元，已得利息82430元，损失702570元。上述13人共计存款2532000元，已得利息342214元，损失2189786元。10.驻马店市正泰会计师事务所关于驻马店市宁通园林投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案补充鉴证意见（一）【编号：驻正泰会鉴字（2019）第026号】，证明对宁某名下的工商银行驻马店分行、中原银行驻马店分行、驻马店农村商业银行、农行驻马店分行、中国建设银行驻马店分行、中国银行驻马店分行、邮政银行驻马店分行账户收、付款显示对方账户或户名的交易进行了统计和汇总。11.视听资料，即侦查人员对黄四成讯问的同步录音录像，证明对黄四成无违法取证行为。上述证据均经庭审查证，对其中相互印证的内容，本院予以采信。本院认为，被告人黄四成帮助他人吸收公众存款共计13人申报存款2532000元，数额巨大，造成实际损失2189786元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对黄四成犯非法吸收公众存款的指控成立，应予支持。黄四成在涉案的宁通园林公司中按实际控制人宁某安排向他人吸收存款，集资款均由宁某支配使用，且现无证据证明黄四成从中获利，应当认为黄四成在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚。集资参与人的部分存款已在案发前归还，黄四成当庭认罪且已预缴罚金，均可作为影响量刑的情节酌情考虑。对黄四成及其辩护人提出其未赚取利息差且系从犯的意见，予以采纳。黄四成经公安机关电话传唤到案后仅供述他人挂在其名下存款而非经其介绍，该辩解与相关集资参与人的证言不能相互印证，与审理查明的事实不符，故属未如实供述主要犯罪事实，依法不构成自首，对公诉机关、黄四成及其辩护人均提出黄四成的行为构成自首的意见，均不予采纳。根据被告人黄四成犯罪的事实、性质、情节和认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第五十二条、第五十三条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项和第三款的规定，判决如下：被告人黄四成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月16日起至2021年5月15日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 李 峰审判员 王 辉审判员 王纪锋二〇二〇年八月二十六日书记员 常玲玲