天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0101刑初136号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人李春芳，女，1991年2月10日出生于山西省灵丘县，汉族，大学文化，住本市滨海新区。因本案于2019年8月29日被取保候审。2020年4月16日被取保候审。辩护人李彤，天津惠华律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕56号起诉书指控被告人李春芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员王智玮出庭支持公诉。被告人李春芳及其辩护人李彤到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2016年3月至2018年7月，被告人李春芳在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（注册地址：天津市和平区；办公地址：天津市和平区）担任业务员、小团经理。期间，被告人李春芳本人及组织团队成员采用口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十余名集资参与人吸揽资金人民币1000余万元。经集资参与人报案，公安机关于2019年8月29日将被告人李春芳电话传唤到案。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人李春芳违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于其具有自首情节，提请法院依法判处并提出如下公诉意见：1、本案涉案公司系为犯罪而设立，故不能认定为单位犯罪。2、被告人李春芳积极参与非法集资行为，破坏了国家金融秩序，不属于从属地位。被告人李春芳对指控的事实、罪名、定性不表异议，认罪认罚且签字具结。被告人李春芳的辩护人对本案定性不表异议，在量刑方面提出如下辩护意见：1.被告人李春芳具有自首情节，认罪认罚，案发后积极配合、陪同受害人报案，自觉接受公安机关询问。2.本案系单位犯罪。3.被告人李春芳系从犯，作用较小，其不是组织者、策划者，未实际占有、处置所吸收款项，可按照其职责范围、吸揽人数、吸揽数额、造成损失数额等酌情从轻处罚。4.被告人李春芳本人或近亲属也购买了共同金融的产品，李春芳本人也是受害者，被告人李春芳的丈夫因同类案件已被判刑改造，女儿仅两周岁，一直随李春芳生活，李春芳父母及其丈夫的父母均不能提供帮助。5.本案被告人系初犯、偶犯，尽全力退缴违法所得。综上，请求法庭对被告人李春芳从轻、减轻处罚并建议对其适用缓刑。辩护人当庭提交如下证据材料：1.支付回扣明细表、银行流水复印件、中国民生银行天津滨海支行的电子回单复印件、中国建设银行电子回单复印件，用以证明返点金额共计人民币116640元应从被告人李春芳的非吸实际损失、违法所得中扣除。2.李春芳本人及其丈夫在共同金融公司投资合同复印件，用以证明被告人李春芳及其丈夫也参与了投资，希望作为量刑情节，酌情从轻处罚。经审理查明，2016年3月至2018年7月，被告人李春芳在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（注册地址：天津市和平区；办公地址：天津市和平区）担任业务员、小团经理。期间，被告人李春芳本人及组织团队成员采用口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》的方式，向二十六名集资参与人吸揽资金人民币1329万元，造成集资参与人经济损失人民币11468185元无法挽回，获取违法所得人民币527229.32元。经集资参与人报案，公安机关于2019年8月29日将被告人李春芳电话传唤到案。本院审理期间，被告人李春芳缴纳人民币36万元，用于退赔违法所得。上述事实，被告人李春芳在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人签署的认罪认罚具结书，证人牛某、谷某、陈某、梁某、孙某、崔某的证言，集资参与人的证言，案件来源、到案经过、营业执照、工商登记材料、投资合作协议、李春芳非吸汇总表、集资参与人明细、共同金融公司第三营销中心（塘沽）人员架构图、协助查询通知书、银行账户交易明细、辨认笔录、户籍证明材料、电话查询记录、ＣＣＩＣ查询记录以及被告人李春芳的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李春芳违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。共同金融公司以实施非法集资犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处，辩护人关于本案应属单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人与他人构成共同犯罪，积极参与非法吸收公众存款1000余万元，非法获利50余万元，不应认定为从犯。辩护人关于被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳。但被告人系受雇用于共同金融公司，按照公司上级人员要求从事犯罪行为，其并非本案非法集资活动的组织者、策划者，未实际占有、处置所吸收款项，其本人亦有部分款项投入于公司，综合上述情况，可对被告人李春芳酌情从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，本院酌予采纳。被告人李春芳具有自首情节，退缴部分违法所得，其确有悔罪表现，依法对被告人李春芳适用缓刑，并依法实行社区矫正。综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款规定，判决如下：一、被告人李春芳犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。（被告人李春芳的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳）二、被告人李春芳退缴退赔在案的款项人民币36万元,按比例发还集资参与人。责令被告人李春芳继续退赔违法所得人民币167229.32元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  唐少川审 判 员  高秀君人民陪审员  李意霞二〇二〇年八月十二日书 记 员  于梦洁附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。