新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2019）新2801刑初1201号 公诉机关新疆维吾尔自治区库尔勒市人民检察院。被告人庞文超，男，汉族，1990年6月15日出生于四川省南充市，务工人员，初中文化程度，户籍所在地：四川省西充县，本市无固定住址。2019年2月28日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年4月6日被库尔勒市公安局逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。辩护人林枫，新疆同明律师事务所律师。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉（2019）1272号起诉书指控被告人庞文超犯诈骗罪，于2019年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年12月10日、2020年7月21日公开开庭审理了本案。库尔勒市人民检察院指派检察员马啸出庭支持公诉，被告人庞文超及辩护人林枫(2020年7月21日)到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控：1、2018年2月至2018年6月期间，被告人庞文超为偿还负债，对外谎称系放贷公司工作人员，在其处放贷可获取高额利息，在骗取杜某信任后，通过微信、支付宝骗取杜某55871元，后逃匿。案发后赃款已全部退赔。2、2018年2月至2018年6月期间，被告人庞支超通过杜某介绍认识姬某后，谎称系放贷公司工作人员，在其处放贷可获取高额利息，在骗取姬某信任后，通过微信、支付宝骗取姬某71060元。案发后赃款已挥霍。3、2018年2月至2018年6月期间，被告人庞文超通过杜某介绍认识郭某后，谎称系放贷公司工作人员，在其处放贷可获取高额利息，在骗取郭玉劳信任后，通过微信、支付宝骗取郭玉劳19250元后逃匿。案发后赃款已挥霍。4.2018年2月至2018年6月期间，被告人庞文超通过杜某介绍认识邵某后，谎称系放贷公司工作人员，在其处放黄可获取高额利息，在骗取邵某信任后，通过微信、支付宝骗取邵某33800元后逃匿。案发后赃款已挥霍。综上：被告人庞文超以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取杜某、姬某、邵某、郭某合计179981元(第二次庭审时变更为169981元)。案发后庞文超已全部退赔杜某损失，其余赃款已全部挥霍。公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人庞文超以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。公诉机关量刑建议：诈骗数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人庞文超家属退赔部分赃款，可以酌定从轻处罚；被害人杜某的损失已退赔，可以酌情从宽处理。建议判处三年六个月以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人庞文超在法庭调查阶段对公诉机关指控的犯罪事实提出异议，确实是几个人合伙在放贷，但不是放贷公司的工作人员；杜某是其嫂子，没有报案也不追究其的责任；并不是一开始就骗钱，一直付利息，后面因为还其的高利贷就挪用钱还高利贷；其在内地欠很多高利贷，都打电话向其催债，这边的人也催债，其就把他们拉黑，但是其没有逃匿。其不认可指控的犯罪事实和罪名。在法庭辩论和最后陈述时庞文超认罪认罚。辩护人的意见为：对诈骗次数没有异议，对犯罪数额有异议：杜某的5.5871万元不应该计算在诈骗金额中，该款项在案发前已经偿还给杜某，另外杜某和被告人之间是亲属关系，根据法律规定可以不计算在诈骗数额之中；邵某的被骗款中有1万元是刘某的，在笔录中有说明，公诉机关没有把刘某作为本案被害人，而是计算在邵某款项之中，因为当时刘某通过邵某来放贷，认为该款项应该属于刘某的，不属于邵某，被害人家属已经向刘某进行退赔，双方达成退赔协议。量刑情节：系初犯，归案后认罪态度好，如实供述自己的犯罪事实，应认定为坦白；积极退赃、退赔，并取得被害人的谅解；自愿认罪认罚；没有造成严重的危害后果；愿意交纳罚金。建议对被告人庞文超适用缓刑。经审理查明的事实与公诉机关查明的事实相同。另查明：被害人杜某的损失在本案立案前已支付；至第二次庭审时，被告人庞文超近亲属已与被害人姬某、郭某达成分期赔偿协议并取得谅解；姬某要求庞文超还款4万元，已收到12000元(收条上写明，当庭核实时称一笔5000元只收到3000元)；郭某要求庞文超还款8000元，已收到4000元；邵某与刘某均称邵某的被骗款中有1万元系刘某的，庞文超近亲属已刘某达成还款协议，还款5000元，已还3000元。认定上述事实的证据有：一、综合证据：1、书证：（1）受案登记表、立案决定书，证明：庞文超涉嫌诈骗一案，由被害人姬某2018年8月21日报警至库尔勒市公安局称：2018年4月，其店内员工杜某称庞文超是正规贷款公司员工，其通过杜某认识庞文超后，通过支付宝、微信以转账方式向庞文超转账13笔，庞文超前期将前几笔放款按约定向其还清，其加大放贷金额后，2018年7月4日其与庞文超失去联系，遂发现被骗。2018年10月26日立案。（2）常住人口信息，证明：庞文超作案时已达法定刑事责任追究年龄。（3）到案经过，证明：2019年2月28日0时许，福州市长乐区大鹤边防派出所民警根据线索在福建省长乐区机场将庞文超抓获。（4）支付宝及微信聊天、转账记录，证明：①被害人姬某与庞文超的支付宝及微信转账交易记录（手机截屏）、微信支付交易明细证明（财富通支付科技有限公司）：姬某于2018年4月12日向庞文超(昵称为你的大表哥)的支付宝转账4笔，3笔1万元、1笔6000元，共计3.6万元。4月2O日1万元、5月8日2万元(转账2次，1次1万元)、5月15日2000元、5月24日2000元、5月27日1200元、5月30日l万元（注：支付宝账单显示为“你邵姐的钱”）、6月4日2万元(转账两次，1次1万元)、6月7日1万元、6月12日1万元、6月14日97OO元、6月19日1.95万元(转账两次，1次9700元、1次1万元)，计15.04万元；庞文超向姬某的支付宝4月29日转账500元、5月4日2000元、5月8日1万元、5月12日（转账两次，1次1万元，1次9500元，合计1.95万元)、5月17日（转账两次，1次1.05万元，1次10000元，合计2.05万元)、5月19日500元、5月21日2000元、5月22日5000元、5月23日1100元、5月25日3000元、6月1日1OOO元、6月6日2000元、6月18日5000元，计7.314万元；Q点向姬某的支付宝6月20日转账1万元，后转账给琳琳(邵某)。姬某于4月25日、4月26日、4月28日(2次转账，1次3000元、1次6000元)、5月4日、5月15日、5月20日(2次转账，1次1万元，1次5000元)、6月15日分别向庞文超(昵称为×××、旁文超)的微信转账5000元、5OOO元、9000元、1万元、3000元、1.5万元、1000元，计4.8万元；庞文超(昵称为×××、旁文超)于4月24日、4月26日、5月2日、5月9日、5月l1日、5月12日、5月14日、5月15日、5月24日、5月27日、5月28日、5月29日、5月30日、6月2日、6月3日、6月8日、6月9日、6月11日、6月12日、6月13日、6月14日、6月15日、6月16日、6月17日、6月19日、6月20日分别向姬某微信转账500元、500元、5OO元、1000元、1000元、500元、2500元、200元、500元、3000元、2200元、500元、2OO元、18OO元、500元、1500元、2800元、2000元、1000元、2200元、21OO元、2OOO元、18OO元、9OO元、8000元、4500元，计4.42万元。庞文超与姬某的微信聊天记录：有“账交公司”、“公司停止放款”、“介绍顾客介绍费50-1000左右”、“周息七分、天息一角、一万周息五百、两万周息五百、一万周息八百、一万三天五百、两万周息两千、一万五周息1500、天息五百、周息1200、天息五百、逾期一天罚一千”等内容；7月4日起庞文超拒收姬某的信息。综上：2018年4月至6月期间，姬某通过支付宝、微信向庞文超转账19.84万元（其中1万元为邵某通过姬某转给庞文超）；庞文超通过支付宝、微信向姬某转账11.734万元。庞文超余8.106万元未支付姬某。②被害人郭某与庞文超的支付宝及微信转账交易记录（手机截屏）、微信支付交易明细证明（财富通支付科技有限公司）：郭某于5月28日、6月9日、6月16日分别向庞文超支付宝(昵称为：庞文超、你的大表哥)转账9000元、5000元、5000元；于5月28日向庞文超(昵称为×××、)微信转账6000元，计2.5万元。庞文超（微信账号×××、）于6月3日、6月1O日、6月13日、6月17日向郭某微信账户转账1400元、1800元、75O元、18OO元，计5750元。庞文超与郭某的微信聊天记录：有“去成都总公司”、“周息1400、1.5万天息500、逾期一天罚一千”的内容；7月4日起庞文超拒收郭某的信息。综上：2018年5月至6月期间，郭某通过支付宝、微信向庞文超转账2.5万元，庞文超通过微信向郭某转账5750元，余1.925万元未支付郭某。③被害人邵某与庞文超的银行卡、支付宝及微信转账记录（手机截屏），证明：邵某于2018年6月16日分两次向账号为×××······4的账户各存入5000元，合计1万元；于6月20日向庞文超(昵称庞文超×××、)微信转账8200元，于6月20日向庞文超(昵称你的大表哥)支付宝转账1万元。综上：邵某于2018年6月期间给庞文超2.82万元。④被害人杜某与庞文超的微信转账交易记录（手机截屏）：杜某于2018年2月7日、2月24日、3月9日、3月20日、3月29日、4月1日、4月9日、4月13日、4月17日、4月18日、4月22日、4月23日、4月29日、5月10日、5月13日、5月27日、6月1日、6月8日、6月17日分别向庞文超微信账户分别转账9200元、1万元、2万元、1.3万元、4800元、3850元、1.87万元、5800元、4600元、1万元、1200元、3500元、5000元、2600元、1.45万元、6100元、4500元、4000元、1万元，计15.135万元。庞文超于2018年2月12日、2月17日、2月24日、3月6日、3月18日、3月20日、3月21日、3月22日、3月28日、3月31日、4月3日、4月8日、4月11日、4月12日、4月13日、4月16日、4月18日、4月19日、4月20日、4月29日、5月3日、5月8日、5月9日、5月11日、5月19日、5月20日、5月30日、6月4日、6月7日、6月8日、6月10日、6月13日、6月14日、6月15日、6月16日、6月20日分别向杜某微信账户分别转账500元、10000元、800元、800元、800元、166元、1万元、3300元、800元、5200元、300元、4O00元、100元、800元、88元、2000元、88元、6OOO元、800元、249元、2000元、6000元、2800元、500元、400元、88元、2800元、3700元、1000元、1000元、3400元、300元、5800元、380O元、1700元、3000元、400元、3300元、3000元、l200元、5OO元、2000元，计9.5479万元。综上：2018年2月至6月期间，杜某共计向庞文超微信账户转账15.135万元，庞文超向杜某微信账户共计转账9.5479万元，余5.5871万元未支付杜某。（5）借条，证明：杜某于2018年7月5日书写“欠刘某4.5万元，于2个月后还清”的借条。（6）银行交易流水，证明：卡号尾号5373的账号于2018年9月4日收入17.9928万元。（注：由杜某提供，其从庞文超妻子银行卡上收取的庞文超退赔钱款)。（7）银行交易流水明细，证明：庞文超中国工商银行×××06651574的账户于2Ol8年6月16日经新疆巴州分行ATM交易机存入2笔各5000元，合计1万元。当日即充值支付宝9999.99元。（8）杜某、姬某、郭某、刘某谅解书、还款协议、证明、收条，证明：杜某对庞文超予以谅解；姬某对庞文超予以谅解，只要求庞文超还款4万元，达成还款协议，已收到1.2万元(收条上写明，当庭核实称5000元只收到3000元)；郭某对庞文超予以谅解，只要求庞文超还款8000元，达成还款协议，已收到4000元；刘某出具证明邵某的诈骗款中有1万元是刘某的，庞文超近亲属已与刘某达成还款协议，还款5000元，已还3000元。2、证人刘某的证言，称：2018年5月20日杜某到店里炫耀说她小叔子在内地放高利贷，她投5万元，一年连本带利挣10万元，问其想不想挣钱。其给杜某1万元现金，杜某说一个星期给7OO元利息。一个星期后其收到杜某给其微信发的600元，杜某又让其继续投1万元，其又给杜某1万元，一星期后其收到1100元的微信转账。一个星期后杜某让其投资1.5万元，其拿现金给杜某。又过了一个星期，其收到微信转700元。杜某继续让其投资，其又给杜某1万元，没过两天杜某分三次转1900元。之后邵某也让其投资，说庞文超问她要2万元，她只有1万元，想让其也投1万元，一天给其100元利息。其给邵某的微信转1万元，邵某给其看了转账记录，转给庞文超1.9万元，扣除1000元利息，1000元没有给其分。以后其再没收到任何信息，杜某说庞文超的公司出事，不要着急。过了一个星期杜某说公司出事，利息不给了，退还本金，之后其就问杜某要钱，杜某给其写4.5万元的借条。后来其问姬某要庞文超的电话，问庞文超什么时间退钱，庞文超态度恶劣，让其去法院去起诉他。其一共投5次钱：1万元、1万元、1.5万元、1万元、1万元，前四次钱给杜某，最后一次1万元给邵某，给杜某是现金，给邵某的钱是微信转账。2018年9月7日杜某还3万元，2019年1月13日还1万元，加上支付的利息，还剩700元没还其。2019年8月27日的陈述：其借给杜某4.5万元，杜某每星期给其4OO、500、6OO、700元不等，刚开始没有写借条，直到2018年7月5日才写借条。她将钱给庞文超放贷用。杜某没有介绍其放贷。前面说杜某介绍其放贷，是其之前没搞清楚，杜某当时说从其这借钱到庞文超处放贷。其给过邵某l万元，邵某说要在庞文超处放贷还差1万元，问其有没有钱，每个星期给其700元的利息，然后其就将1万元微信转给邵某。之后其听她们说庞文超跑了，邵某也一直没有给其钱，这笔钱不是其通过邵某在庞文超处放贷的钱，是邵某从其这凑的钱，她去放贷。邵某没有给其归还本金和支付利息。3、被害人陈述：（1）杜某(系庞文超嫂子)的陈述，称：其小叔子庞文超说他四川老家放高利贷，问其要本金去给别人放贷，承诺给高额利息。从2018年3月开始，其一共给庞文超大约12万元给别人放贷，有3万元是其的，其余的是其借朋友的。金三角的姬某、邵某、隔壁美容院的郭姐、水之源美容院的刘某都知道。2018年3月8日庞文超打电话说他在四川给一个开超市的小伙子放高利贷，让其借给他1万元，每1O天给其800元利息。其觉得庞文超是其小叔子，之前借给他的钱都还了，还有这么高的利息，其就相信庞文超，当天就给他转1万元。10天后其收到800元利息，其看庞文超讲信用，就到期时提醒他，他给其6000元利息，期间庞文超也问其陆续要过1万至2万元，其就把他给其的利息加上其的钱给他转过去。每次赚钱以后其都给他们说其赚了多少钱，姬某说一起挣钱。4月初庞文超问其朋友有闲钱可以一起给他赚钱，其就把姬某介绍给他，具体姬某怎么和庞文超聊得其不清楚。之后其向庞文超把1万元本金也要回来。没过多久庞文超又要钱，其又把这1万元转过去，他每次都按时间给其返利，期间也还问其要钱，其每次收回的利息都放不了多久，有时候其贴钱凑成整数给他。到2018年5月底庞文超又向其要钱，其说没钱了，庞文超说现在利息特别高，一天100元利息，其就和姬某说，姬某让其问店里的马琳借钱，其问马琳借1.5万元，答应一天给她200元利息。当时用了两天，庞文超连本带利给其退1.54万元，其把钱还给马琳。马琳见钱好赚，就想把钱给庞文超让他赚钱，然后陆续给其1.5万元，一个月1500元利息。马琳赚钱了，他们店的人都知道。因为其的钱已经给庞文超，其就又去找刘某和米娜，也是同样的方式。刘某分几次给其4万元，米娜给其8000元，期间庞文超给过利息。2018年7月4日，其准备收庞文超给其本金加利息时庞文超把其拉黑，姬某也被拉黑。她们问其怎么回事，其也不知道，姬某就报警。其把事情给庞文强说了，让他联系庞文超，庞文强去老家找庞文超也没找到。姬某联系到庞文超，庞文超说他在外面欠了钱，到时候一定还钱。庞文强又回老家找到庞文超后，庞文超说他在游戏厅赌博输了，做生意也亏9万多元，向别人借的高利贷，问其要的钱都还高利贷，没给别人放过贷款，会慢慢还钱。其之所以不了解庞文超干什么还把他介绍给别人是因为其在庞文超处赚钱很快，其就当着她们的面说挣钱的事，姬某主动想参与进来赚钱，当时庞文超问其要的本金多，其没那么多，其才找姬某，马琳、刘某、米娜也是因为姬某给其提醒让其向同事借钱，其才想到问她们借钱。前期庞文强回四川联系庞文超，打电话打不通，去他家也没人，通过亲戚找他也没消息。后面有一天庞文超回母亲的房子，庞文强把警察找他的事给他说，并把警察的联系方式告诉他让他联系警察把事情说清楚。8月10日左右其回四川处理办理贷款的事情，期间与庞文强一起联系庞文超，电话一直联系不上，去他家找，他妻子孩子也不在，问亲戚朋友都说出事之后没有见过庞文超。姬某报警时庞文超的妻子给其发过微信图片，显示庞文超家的房子被泼了油漆。她说回家后发现门旁边喷的都是红色油漆，上面写还钱之类的字。其才知道他在老家也欠了钱，他从来没给家里人说过。2019年8月27日的陈述：其看了微信记录，其从2019年2月7日开始向庞文超放贷，庞文超称他在放贷挣钱，让其把钱给他，他支付高额利息，其就答应。其向刘某借4.5万元，向姬某借2万元，写有借条，还完钱后撕了。其拿借来的钱到庞文超处放贷，其说了钱是其借的，支付利息。其一共向庞文超放15.135万元，庞文超2018年7月之前通过微信陆续还其9.5479万元，剩下的钱给其丈夫。2018年9月4日庞文超的母亲让其丈夫通过POS机从庞文超妻子的银行卡上刷17.9928万元，后面其丈夫将7万多元给庞文超，剩下一部分钱还给亲戚，留6.5万元是还其的钱。这笔钱是庞文超卖房子的钱，庞文超母亲是害怕庞文超妻子把钱全部拿走。之所以还这么多是因为之前没算过账，当时大概算有7万多元，当时其丈夫留6.5万元说是其在庞文超处放贷的钱，今天其算帐后才知道他差其5.5871万元。2020年5月30日的陈述：“Q点”的支付宝账户是庞文强的，一直是其在使用。其通过“Q点”与姬某有过交易。之前邵某通过其给庞文超1万元用于放贷，2018年6月20日到期，庞文超将1万元给其，其通过支付宝转给姬某，姬某再退还邵某的。邵某不会使用支付宝。（2）姬某的陈述，称：2018年4月初，其店里的员工杜某隔三差五在店里说她今天又挣了多少钱，其就问杜某干什么这么挣钱，杜某说她在放贷款，其问她靠不靠谱，她说靠谱，因为是她老公亲弟弟庞文超在帮她放，其问她放了多久，杜某说放了三年挣了十几万利息，其问她庞文超怎么放的贷款，杜某说庞文超在正规的贷款公司上班。其说可以放1万元。过了几天杜某说1万元给1000元的月息。其问杜某是不是一个月后连本带利一起返还，杜某说要本金要提前半个月给庞文超打招呼，其说放1万元，杜某说至少4万元，其说没那么多钱，杜某让其先扣除4万元的利息4000元。20l8年4月12日其通过支付宝给庞文超转账3.6万元，半个月后其给杜某说要收回，杜某就给庞文超打招呼，其通过支付宝给庞文超说需要收回本金，庞文超说可以，后来时间到了庞文超把4万元本金陆续通过支付宝还给其。2018年4月24日，庞文超通过支付宝发信息说有一笔1万元500元周息的放不放，并说以后放钱不要通过杜某，直接给他本人，不然要给杜某好处费。其就放了1万元。其直接通过微信或支付宝把钱给庞文超。庞文超后来让其给他介绍客户，每介绍一个客户给其500到1000元好处费，其没答应，一直到最后一共放13笔总共19.3万元。2018年6月21日庞文超不给利息也不给本金，其问他怎么回事，他说公司在查账，过几天就给其，结果他一直拖着。直到2018年7月4日庞文超就把其微信、支付宝、电话都拉黑，其感觉被骗。庞文超连本带息给其11.73万元，其实际损失7.61万元。2018年4月12日转账3．6万元、4月24日转账1万元、4月25日转账1万元、4月28日转账1万元、5月8日转账2万元、5月20日转账1．5万元、5月31日转账l万元、6月1日转账2万元、6月4日转账2万元、6月7日转账1万元、6月8日转账1万元、6月12日转账1万元、6月14日转账1万元。杜某在店里说自己挣钱的情况时，其和邵某在场，后来隔壁店里的人都知道了。邵某、刘某、马某、隔壁店姓郭的女子通过杜某介绍在庞文超处放贷款。2019年8月26日陈述：经重新核算其向庞文超转账19.84万元，庞文超连本带息向其转账11.734万元，实际损失为8.106万元。2020年5月30日的陈述：“Q点”是庞文超的账户，杜某在使用。邵某有一次给其1万元让其转给庞文超，其可能是通过支付宝转给了庞文超。因为邵某不会用支付宝，就通过其转给庞文超。2018年5月20日左右，邵某通过杜某给庞文超1万元钱，6月20日到期后杜某将1万元钱通过支付宝转给其，其再退还给邵某。其和邵某之间不存在其他借贷关系。（3）郭某的陈述，称：2018年4月底隔壁美容院的员工杜某经常到店里说她今天又挣了多少钱，其问杜某干什么这么挣钱，杜某说她丈夫的弟弟庞文超在内地一个贷款公司上班，杜某在庞文超处放贷款。5月28日其得知姬某也在放，其问她怎么放，姬某把庞文超的微信给其。添加成功后其向庞文超说明来意，庞文超说最近可以放一笔1.5万元的，周息1800元，其答应了，通过微信给庞文超转6000元，通过支付宝给庞文超银行卡转账9000元，庞文超也确实返利。6月9日庞文超说放一笔5000元的，周息750元，其想之前的也返利不会骗其，其通过微信给庞文超转5000元，过一个星期也给其返利。6月16日庞文超联系其说放一笔5OOO元的，3天返450元，其通过微信给庞文超转账5000元，第二天也给其一笔返利，后来庞文超就没动静，其让他把本金给其，他说公司出事了，过几天再给其。2018年7月4日庞文超就把其的电话和微信都拉黑，其才发现被骗。其一共给庞文超转4次2.5万元，第一次1.5万元分两笔转账，第一笔6000元通过微信，第二笔9000元通过支付宝给庞文超的银行卡，第二、三次均是5000元通过微信转账。庞文超用邮政储蓄银行卡（卡号×××，户名庞文超）。庞文超2018年6月3日给其微信转账1400元，6月10日1800元、6月13日750元、6月l7日1800元，总共返5750元。庞文超的微信号是×××，昵称是“×××”，支付宝账号看不到，昵称是“你的大表哥”。（4）邵某的陈述，称：2017年11月、12月和其一起在美容院上班的同事杜某经常炫耀她今天挣了1000元，昨天挣了800元此类的话，说她赚钱太简单了。到2018年3、4月杜某整天拿手机在其和同事姬某前炫耀，其就问她挣钱方式是否靠谱，杜某说绝对靠谱，她小叔子庞文超在正规放款公司上班，做高息放款挣钱，她就是在她小叔子的放款公司“放钱”挣钱的。还说她嫂子也在用这种方式挣钱，1万元一个月能得利息1OOO元，一年放5万能挣翻倍，都已经放了十几万元。杜某说姬某和她嫂子都放了，让其也放一万元试试，一个月到期不想放本利全款退还。4月2O日其把钱给了杜某，一个月到期后杜某把本息都给其。2018年5月30日，庞文超主动加其微信，说是杜某的小叔子，杜某也在他们公司放钱，挣钱也很安全，其的同事姬某也放了好几万。其问庞文超是否有公司，他说跟几个朋友合伙做的短期挣钱交易。其想再放1万元试试，其不会用支付宝，他让其把钱给姬某，姬某把钱给他转过去，其就操作了，庞文超让其给姬某好处费200元，其照做了。2018年6月16日庞文超打电话说有1万元天息300元的放款方式，一周后不想放了本息可以一起收回，其借了1万元用其工商银行卡给他转过去。6月20日庞文超又发信息放款2万元天息可得800元，只要5天就把本息给其。其和隔壁美容院刘某一起凑够2万元打给庞文超，商议得到利息后对半分，直到7月3日其还没收到本息。其在微信上问庞文超，他回复明天就把钱给其，到7月4日其再用微信和他聊天就发现庞文超把其拉黑，姬某和在庞文超处放过钱的同事都联系不上他。其问杜某怎么回事，杜某说和她没关系，其就报警。其总共向庞文超转4.82万元，第一笔通过杜某给1万元，第二笔通过姬某给1万元，第三笔通过工商银行转1万元，6月20日通过支付宝给庞文超转1万元，通过微信给庞文超转8200元（2万元，庞文超让其扣1800元利息）。庞文超给其转1.44万元。2018年4月20日至5月20日放1万元本息收回1.1万元，杜某给其的；5月30日让姬某帮其转给庞文超的1万元只收回利息2800元；6月16日其在工商银行给庞文超转的1万元只收回利息600元；6月20日本息没有收回。庞文超给其的转账记录时间太长无法提供。其微信账号“×××”，昵称“凹凸曼”，支付宝账号“×××”，昵称“邵某”。郭某、姬某、刘某通过杜某介绍，在庞文超处放贷款。4、被告人庞文超的供述与辩解，供认：（2019年2月28日在长乐区大鹤边防派出所供述：其把钱借给朋友，结果朋友跑了，其钱拿不回来就向四川的高利贷公司和网贷公司贷钱，后来还不上就向新疆的哥哥庞文强借，但是不够，就对哥和嫂子说在其这里放款收益可观。他们就对周边的朋友说，他们周边的朋友就联系其放款。后来其按协议把收益给他们，收益基本上抵得上本金，但本金没有还，也还不起。欠高利贷公司和网贷公司的钱就是用这种方法还清的，因为怕报复没有报警。其把其的房子卖了还账，现在也是一分不剩。）2Ol7年10月其在四川省西充县一个游戏厅上班时认识一个女子，她以合伙买车为名骗其3.5万元，其为堵3.5万元的窟窿就到南充市东方大厦和天莱写字楼的五家贷款公司（记得有润鼎、急速金福、还有一家叫旭什么的，剩下的记不清）贷款5万元，为还5万元贷款又在南充市找四家私人（记得有一个丁烨）贷7万元。四家私人放贷到期后催其还钱，其在西充县找三个人借了高利贷7.5万元，杨浩借3万元，阿龙借1.5万元，还有一个借3万元。其给杨浩还12万元利息，给阿龙还6.5万元利息，本金都没有还。本地高利贷每一周都在催其还钱，有时候还到家中要钱，其被逼的没办法就将家中的房子抵押给一个私人20万元，分24期还清，一共要还28万，到手只有16.5万元，其将钱拿去还之前欠的高利贷，还剩两家其一直在支付利息。由于没钱支付前面的高利贷利息，其就问其嫂子借1万元，后面钱还是不够，其就说其和朋友在放高利贷，问她有没有钱放，可以给她高额利息，1万元每月800元。她就先放1万元3个月，其每个月都从她给其的1万元中拿出800元给她付利息，剩下的钱其还欠的高利贷。其为了让嫂子相信其就在本地借了高利贷1.5万元，将1万元还给其嫂子。高利贷到期一直问其要钱，其就对其嫂子说现在利息比之前高，她就给其2万元。其每个月都从她给其的2万元中拿出2000元给她利息，剩下的钱还之前欠的高利贷。然后其骗其嫂子放了十几次钱，支付其欠的高利贷。其骗杜某放了大概7、8万元，都是通过微信、支付宝转的钱，杜某放贷是为了挣高利息。其没有能力支付承诺给杜某的利息，都是用她给其的钱支付利息，有时候她问其，其在外面借高利贷后将钱还给她以取得她的信任，骗她继续放钱。抵押房子的人一直问其要钱说再有两个月不还钱，就把抵押的房子拿去拍卖，这时其嫂子说她朋友姬某知道放贷挣钱的事情，也想放贷。姬某通过电话联系其问放贷可不可靠，安不安全，其说与朋友一起在做高利贷，让她放心。她问其利息，其说1万元周息1000元，她就放了三四万元，具体多少记不清楚，一共放了三周，每周其从她给其的钱中拿相应额度的周息给她。三周后姬某问其要钱，其就骗她说收取本金要提前半个月联系，然后其立即在本地到处借高利贷还给她，有时候她催的厉害，其就骗她其在外面收钱，收完钱给她。其还经常发信息说周息7分，问她放不放钱，如果她不回话，其就故意说今天几点前截至之类的话，骗她放钱。其以这种方式骗她放了十几次钱，用以支付其欠别人的高利贷。后面其向其嫂子和姬某说介绍一个人放款可以拿500元好处费，其嫂子和姬某就将马琳和一个姓郭的女的介绍给其放款，其同样以这种方式骗她们的钱还欠别人的高利贷。这样一直拆东墙补西墙，后面钱越欠越多，没钱还，其就将她们的微信都删了，将手机号也拉黑。姬某给其介绍的是马某和一个姓郭的女的。其给姬某、马某和姓郭的女的说有周息，有月息，周息1万元给1000元或1500元，月息1万元给1500元。其骗她们放了大概十几万元，其通过微信、支付宝收钱，有些记录被其删了。其说收取本金要提前半个月联系，是因为其根本没钱，外面欠了高利贷，提前半个月要本金可以给其充足时间让其借高利贷还给她们，让她们继续放钱，不然就不相信其。其实际上没有放贷，也没有能力向杜某的同事支付高额利息。杜某在其到案前没和其直接联系，与其妻子联系，当时其换号码了，不能与其联系。2019年9月2日供述：其诈骗其嫂子杜某、姬某、郭某、邵某。后来其嫂子说刘某也去报警，其才知道杜某在刘某处借钱的事，其以为也骗了刘某。其是2018年2月开始，一直到2018年7月左右向杜某、姬某、郭某、邵某实施诈骗的。其先骗杜某说其在内地放高利贷，骗她投钱，给她返利息，杜某将钱给其之后其从中拿出一部分钱给她支付利息，剩下的其偿还其欠的高利贷，杜某感觉挣钱后其让她继续放贷。后面她的同事、朋友也知道她挣钱，其让她宣传放贷挣钱的事情，后面姬某、郭某、邵某就添加其微信放贷。其诈骗杜某7、8万元，大概骗姬某、郭某、邵某十几万左右。之所以记不清楚是因为那段时间其在不停的找钱、借钱、骗钱用来偿还其高利贷，然后又重新借高利贷还骗杜某等人的钱，账目太多，时间又长，具体骗了多少钱其记不清楚。其通过微信、支付宝转账收钱和偿还本息。杜某和其之间的微信转账除3、4、5三个月向其支付其母亲的生活费大概3000元之外，都是她向其放贷的钱，其向她支付的都是偿还她的本息。杜某的本金偿还完毕。前面通过微信给她一部分本金及利息，出事后其将家里的房子卖掉，大概2018年9月份其哥庞文强从其妻子的银行卡上将卖房子剩下的钱全刷走，大概有17万元多，后面其从庞文强处拿7万元多，剩下一部分钱其哥哥帮其还亲戚，还有6.5万元帮其还给嫂子。其拿的7万多元还其他债务。姬某、郭某、邵某和其之间的微信、支付宝记录的是放贷的钱和其偿还的本息。其的微信账号是：×××，昵称是“×××、”，后面改成“过去式”。其的支付宝账户是×××，昵称是“你的大表哥”。上述证据间相互印证，能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。关于公诉意见及辩护意见，综合评判如下：关于被告人庞文超是否实施了诈骗行为，经查，首先，被告人在被抓获时以及在库尔勒市公安局的供述均较稳定，均供述其虚构放贷的事实骗取被害人的钱款；其次，通过杜某的陈述，庞文超对其哥哥庞文强说他在游戏厅赌博输了，做生意也亏9万多元，向别人借的高利贷，要的钱都还高利贷，没给别人放过贷款，同时庞文超的房子被泼油漆，写还钱之类的字；第三，通过微信、支付宝信息反映，庞文超向多名被害人同时所承诺的利息过高明显不符合常理；第四、庞文超删除微信、支付宝记录并失联。综上，认定庞文超实施诈骗行为的证据确实、充分。关于犯罪金额，经查，姬某于2018年5月30日转账给庞文超的1万元系邵某的钱款，故姬某实际损失应为7.106万元；邵某陈述称其共计向庞文超转5笔，分别为2018年4月20日通过杜某转账1万元，5月30日通过姬某转账1万元，6月16日在工商银行转账1万元，6月2O日微信、支付宝转账2万元，共计5万元。庞文超以利息为由向其转账1.44万元。结合被害人陈述、银行流水、微信、支付宝转账记录，邵某通过杜某、姬某向庞文超转账的事实属实，通过工商银行向庞文超转账2次共计1万元，通过微信、支付宝转账共计1.82万元，共计向庞文超转账4.82万元，庞文超偿还利息1.44万元，邵某实际损失为3.38万元；郭某的损失为1.925万元；2018年2月至6月期间，杜某共计向庞文超微信账户转账15.135万元，庞文超向杜某微信账户共计转账9.5479万元，余5.5871万元未支付杜某。15.135万元中根据杜某、邵某、姬某的陈述，杜某为庞文超转邵某的1万元，之后又通过姬某转给邵某1万元，邵某陈述杜某转的1万元也已经给付，证据相互印证，故15.135万元中应认定为有邵某的1万元，杜某的损失应为4.5871万元，但杜某的损失已在本案立案之前归还，故对杜某的数额不计入诈骗金额；对于被告人亲属与刘某之间的还款及还款协议，因刘某并非起诉书中涉案的被害人，不予评价，但应考虑到现实情况邵某、刘某均认可1万元应给付刘某，且刘某也收到部分款项的事实。综上，本案的诈骗金额认定为12.411万元。本院认为，被告人庞文超以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取三名被害人12.411万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。诈骗公私财物，数额巨大的（五万元以上），处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人庞文超自愿认罪，可以从轻处罚；对多人多次实施诈骗，可以酌定从重处罚；赔偿部分被害人部分损失并取得谅解，可以酌定从轻处罚。被告人庞文超诈骗数额巨大，且诈骗多人多次，只赔偿部分损失，不宜判处缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人庞文超诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月28日至2022年2月27日；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、追缴被告人庞文超的剩余违法所得发还被害人姬某、郭某、邵某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   李建军人民 陪 审员   李巧云人民 陪 审员   吉 林二 〇 二 〇 年 八 月 六 日书  记  员   李 娜