河北省石家庄市鹿泉区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0110刑初6号 公诉机关河北省石家庄市鹿泉区人民检察院。 被告人张永良，男，1968年10月22日出生，汉族，小学文化，河北省石家庄市鹿泉区，捕前住址河北省石家庄市鹿泉区。因涉嫌合同诈骗罪，于2019年7月7日被鹿泉区公安局刑事拘留，2019年8月12日以涉嫌诈骗罪被鹿泉区人民检察院批准逮捕，同日被鹿泉区公安局执行逮捕，现羁押于石家庄市藁城区看守所。 河北省石家庄市鹿泉区人民检察院以鹿检公诉刑诉（2020）4号起诉书指控被告人张永良犯诈骗罪，于2020年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市鹿泉区人民检察院指派检察员李玲玲出庭支持公诉，被告人张永良到庭参加了诉讼。现已审理终结。 河北省石家庄市鹿泉区人民检察院指控，2016年至2019年期间，被告人张永良许诺高额利息，以开小额贷款公司、倒卖汽车、投资新能源汽车，在鹿泉区上庄镇上庄村投资做生意、网上注册平台等为由骗取孙某、张某1、王建立、李某2等18人共计4630670.50元，张永良将诈骗款项用于网上赌博、购买轿车及日常消费等，均用于挥霍。 公诉机关提交了书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见、证人证言、书证等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人张永良诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人张永良有期徒刑十四年六个月至十五年，并处罚金。 被告人张永良辩称，起诉书指控的犯罪事实都属实，我给18名被害人说以开小额贷款公司、倒卖汽车、投资新能源汽车等名义拿的被害人的钱，实际上这些事情，我有的干过，有的没有干过。我给别人放过钱，一共放过10万元。其余的事情我都没有干过。对数额4630670.50元认可。这些被害人中有的签订过借款合同，有的是口头约定的。这些钱用于赌博输了300多万，买了一辆奔驰车，抵押给了两个人，现在找不到了。其他的钱用于日常消费了。对诈骗罪的罪名不认。 经审理查明，2016年至2019年期间，被告人张永良许诺高额利息，以开小额贷款公司、倒卖汽车、投资新能源汽车、在鹿泉区上庄镇上庄村投资做生意、网上注册平台等为由骗取孙某、张某1、王建立、李某2等18人共计4630670.50元，张永良将诈骗款项用于网上赌博、购买轿车及日常消费等，均用于挥霍。 上述事实由公诉机关提交的并经当庭举证质证的下列证据予以证实： 1、被害人陈述，证实： 被告人张永良骗取被害人孙某30000元，还了16800元，剩下13200元未还； 被告人张永良骗取被害人王某101861.63元，还了12900元，剩下88961.63元未还； 被告人张永良骗取被害人郄某100000元，还了60000元，剩下40000元未还； 被告人张永良骗取被害人李某1236299.87元，还了129839元，剩下106460.87元未还； 被告人张永良骗取被害人张某1193000元，还了72800元，剩下120200元未还； 被告人张永良骗取被害人李某24287880元，还了1906744元，剩下2381136元未还； 被告人张永良骗取被害人陈某54000元，还了10000元，剩下44000元未还； 被告人张永良骗取被害人敦某270000元，还了72900元，剩下197100元未还； 被告人张永良骗取被害人敦某250000元，还了45000元，剩下205000元未还； 被告人张永良骗取被害人赵某1105000元未还； 被告人张永良骗取被害人梁某118500元，还了3400元，剩下115100元未还； 被告人张永良骗取被害人董某1230000元，还了50000元，剩下160000元未还； 被告人张永良骗取被害人付某52000元，还了4988元，剩下44512元未还； 被告人张永良骗取被害人董某2287800元，还了94300元，剩下193500元未还； 被告人张永良骗取被害人靳某16500元未还； 被告人张永良骗取被害人赵某2700000元，还了100000元，剩下600000元未还； 被告人张永良骗取被害人戎某160000元，还了50000元，剩下110000元未还； 被告人张永良骗取被害人董某3100000元，还了10000元，剩下90000元未还； 2、证人王某1证言，我和张永良认识是朋友，他找我跟我说资金有些周转不开，我当时没钱借给他，所以找了赵某1借钱给张永良。2019年5月25日张永良（男，50多岁，上庄村人）借了赵某13万元；2019年5月28日张永良借了赵某15万元；2019年6月5日张永良借了赵某12.5万元。我还帮张永良担保向郄召波借过钱，借了20万元左右，不过张永良还了郄召波10万元，剩下的10万元张永良分期给着郄召波利息，至于张永良还欠郄召波多少钱我不清楚。 3、证人张某2证言，2018年3、4月份，我因为急用钱，所以在上庄村里到处打听，打听到张永良往外放款。我和张永良本来就认识，所以我就和他联系，说要从他那里借3万元。我去了张永良位于山水康城小区2-3-1501室的办公地点，说要向他借3万元，他说我们村的戎生向（男，37岁，上庄村人）把钱借走了，现在手里没钱，先等等吧。过了几天我又去了山水康城，他说先借给我一万元，这一万元的使用期限为1个月，利息为每个月1000元。随后他通过手机转账（具体是手机银行转账还是支付宝转账我不清楚）给我转账9000元并让我打了1万元的借条，其中1000元当做利息直接扣除了。这9000元打到了我的工商银行卡上（卡号62×××95）。过了半个月左右，我给他打电话要其余的借款。他同意后我去了山水康城，和第一次一样，也是给我转账9000元，他将借款打到了我的工商银行卡上，我打了1万元的借条，其中1000元当做利息直接扣除了。这笔借款的使用期限也是一个月。后来我还找他借过一次钱，但是他说先把以前借的2万元还清以后再借我剩下的1万元，我估计他也没钱了，就没有再向他借款。2018年7、8月份，张永良给我打电话说再不还钱我去你家找你。我分三次，一次1万元，两次5000元，还给了张永良2万元现金。因为这2万元我共使用了4个月，所以他找我要3个月的利息，共计6000元，他给我打过好几次电话，让我给他这6000元利息，我一直没有给。后来我也没有再联系过他。 4、证人黄某证言，张永良是我前夫，2019年6月27日，我与张永良因感情不和，一起去鹿泉区民政局办理的离婚手续。我和张永良是1998年结婚的，当时结婚时，我们都是二婚。婚后，我和张永良生了个男孩，今年20岁了。我之前在3514开了家服装店，好几年了，因为好多人找张永良要钱，还有人要收新新家园的房子（11号楼３单元201室），我没有心思再开服装店了。2019年７月４日我将店转出去不干了，现在没有工作。2019年春天具体日期我记不清了，张某1、李某2、敦红霞曾经找过我说，他们在张永良那投资了钱吃利息。我当时就劝他们不要相信高利息，他们不听。2019年7月1日、2日的时候，具体哪天我记不清了，李某2给我和张永良打电话去他家谈张永良不给他们利息的事情。我和张永良就过去了，当时在场的有张某1、李某2的家人、张某、张某、申某。在现场我听李某2对张永良说：“我今年就没有收到你的利息”。张永良具体说什么我记不清了，不过后来我听说张永良给李某2打了个380多万的条子。之后，我就回3514我的服装店里了，张永良去哪了我不清楚。 5、证人顾某证言，2018年6月27日上午，张伟带着张永良到了河北腾鸣投资有限公司，来的时候张永良开着他的奔驰车，张永良称要用他的奔驰车抵押贷款11万元人民币，张伟让张永良先填写了一份借款服务申请表。我们单位的车辆评估师王继新（男，33岁，石家庄人，电话：155××××4463）对张永良的奔驰车进行了评估并填写了车辆检测单。审核部的马静（女，34岁，定州人，电话：180××××5998）对张永良的征信等基本情况进行了审核。审核通过后我跟着张永良到了石家庄市鹿泉区上庄镇卓立名品女装店（该店系张永良妻子黄某经营）以及张永良位于鹿泉区的家里拍了一些照片，核实了张永良的基本家庭情况。我回到单位后将核实情况报给公司审核部。审核部根据我汇报的情况决定是否给张永良放款。审核通过后，公司的合同专员胡啸啸就和张永良签订相关合同，随后公司才会给张永良放款。张永良通过抵押向我公司贷款了11万人民币，期限为三个月，还款方式为先息后本，前两个月张永良每月返还利息3388元，风险管理费330元，ＧＰＳ奋勇150元，共计3868元，第三个月张永良需要返还本金11万元人民币。但是张永良于2018年9月27日到我公司还了8000元本金后，又续期了三个月，这次的本金为102000元，前两个月每月的还款额为3471.6元，第三个月需要还本金102000元。张永良最后的本金102000元还没有还款。2019年3、4月份，张永良出现了逾期未还的情况。张永良出现逾期未还的情况后，我单位一直联系他，后来张永良妻子黄某，黄某说他被拘留了。2019年7、8月份，我们通过定位将该车从无极县来了回来。后来，我单位将该车又开到了无极限公安局。 6、证人王某2证言，2019年7月17日，我通过一家中介公司（中介的名字我忘记了，业务员叫强子，电话：159××××3518）找到了裕华志坤车行，我在裕华志坤车行花费了131000元人民币购买了一辆奔驰Ｅ260，车牌号为冀Ａ×××××。当时裕华志坤车行告诉我这辆车的车主将车抵押在了该车行，现在找不到车主，该车行要尽快将车变现。我和该车行约定好了2019年7月17日16时许在西部长青进行交易。一名叫贝贝的业务员开着这辆奔驰车来的，我现场通过手机转账131000元，和该车行完成了交易。贝贝将该车的相关手续给了我，我就开车走了。2019年7月18日上午，我将车开到了无极县游子修理厂保养，我就走了。2019年7月18日21时13分，修理厂的人通知我车被盗了并向无极县刑警队报了警。经过无极县刑警队的初查，得知该车被河北腾鸣投资有限公司（法人是张月朋）的工作人员开走了。无极县刑警队的民警通知该公司的工作人员顾某将车开到无极县刑警队，后来我和张月朋协商，张月朋答应将车归还给了我，经过这次事情以后，我担心河北腾鸣投资有限公司再将车弄走。2019年7月20日，我将车开到了青海省海东市回族土族自治县。我之前欠了海东市回族土族自治县的朋友王某（男，28岁，电话：132××××0001）10万元的工程款，所以我打算将车抵押给他，但是王阳阳欠了当地一个叫黑子（男，40岁，回族人）人的钱，王阳阳让我把车直接抵押给黑子，这样我们三人之间的欠款就一笔勾销了。我把车上的手续也都给了黑子，具体黑子的情况我不清楚。 7、被告人张永良供述，前几年我通过给人办信用卡挣提成，后来信用卡可以通过手机办理，不挣钱了。我又去干了车辆销售挣取提成，车的销量不大，我也没挣什么钱，就不干了。我的日常开销比较大，平时喜好吸20多元的好烟，也没有什么稳定的收入，入不敷出，就想到放款吃利息。我手里没有资金，就想到向身边的朋友集资放款。一开始我打算将集资来的钱放款吃利息，后来我也没有把这些钱放款，我将这些钱都用于网上打鱼和吃喝挥霍了，导致现在还不上款。我听说有人已经到公安机关报案了，我就来投案了。我在鹿泉区上庄镇山水康城小区2-3-1501租的房子，这个房子是我用于集资的办公地点，我向他人集资是我个人的行为。我打着“向他人说我往外放款，给他们高利息的幌子”从我的朋友和我前妻的朋友那里集资，然后将他们的钱占为己有，用于自己挥霍。我许诺他们每10000元每月的利息是300至500元不等。我借款的大概情况是戎某10万元，李某111万元，郝召波10万，李杰1.7万元，李某2340万元，司文忠107万元，赵某2六、七十万，董某2二十七、八万，董某1十几万，敦红霞27万元，敦朝晖十六、七万，梁某4.8万，王某110万元，张某119.3万元，董某310万元，付某五、六万元，王建立十来万元，陈某五、六万元，共计690万元左右。有的我和他们签订着借款合同，合同在他们手上，有的是口头协议，口头协议我给对方打着借条，借条在他们手上，其中王某和陈某没有借款协议，也没有打借条。合同上写有借款人和出借人的姓名和身份证号，以及借款的钱数和借款日期，再有就是双方的签字和手印了。借条的内容就是：今向某某某借款多少多少元，然后我签上名字，摁手印和借款的日期。敦某给过我6万元的现金，其他都是通过支付宝、微信、ｐｏｓ机和手机银行收钱的，最后都将所有的钱提到我的两张农行银行卡上。我的支付宝账号：×××，微信号：×××。其中一张农行卡号：62×××70，另外一张我的农行卡号我记不住了，这张银行卡应该再我妈那里，但是这张卡我用于转账的很少。我现在说不上来都向他们分别返还过多少“利息”了，我也没有记录，但是我是通过我的手机银行上的农行卡（卡号62×××70）给他们返还利息的，对方收款的银行卡户名都是他们的名字，通过银行可以查询出来。其中赵某2和司文忠的“利息”我是给的他们现金，没有凭证，赵某2的利息返还了3个月的，每月利息9000元，共计27000元，司文忠的利息返还了十个月或者十一个月的，每月利息18000元，共计180000元或者198000元，没有任何凭证。以上所说的所谓“利息”其实都还是他们自己的钱。因为我只有尽可能的返还他们所谓的“利息”，他们才能继续往我这投钱，我才能继续隐瞒我诈骗的真实目的。我从他们那里借来的钱也用于放款，2018年，上庄村的张某2从我这里贷款2万元，我们说好的月利息是1毛，张某2用了一年，本金利息共还了我2.6万左右，剩下差我的利息我也不要了，当时他给我打了借条了，后来还完钱以后我就将借条撕了。2017年，上庄村的戎生向从我这里贷款2万元，我们说好月利息是6分，我提前刨除利息1200元，实际给了戎生向18800元，让戎生向给我打了一张2万的欠条，欠条我收着呢，但是现在还能不能找到我不知道。这两次放款都是张某2和戎某向主动向我借的。我借到的钱除了平时还一些所谓的“利息”以外，2017年12月份我从二手车市场贷款买了一辆二手奔驰Ｅ260汽车，汽车的总价是32万元，首付了6万多元，贷款期限是三年，每月还款9730元，贷款还到了2019年5月份，车牌号是冀Ａ×××××，车颜色是黑色的，车主是我本人，这辆车在2019年3月份的时候我已12万元的价格抵给了石家庄市怀特宝车城的一家店了，我只认识收我车的一名工作人员，姓胡（男，30左右，石家庄市本地人，说普通话，1.7米左右，身材中等，皮肤有点黑，短发，我手机上存着他的电话，电话号码记不住，电话本的名称就是“小胡”），每月2分的利息，我每月还3000元的利息，一共还了3个月。借我钱的这些人有的是本人的信用卡给了我，我自己刷这些人的信用卡，我将这12万元用于还这些人的信用卡钱了，但是具体都是还的谁的信用卡我记不清了。我每月的日常花销大概有3000元左右，共计10万元左右，其他的都用于赌博了，大概有三百万左右。我记不住是谁给我发的一个网上赌博的游戏二维码，我通过手机打开二维码下载游戏，游戏的名称就是“518游乐城”，进入游戏以后，通过支付宝、微信二维码支付金额换成游戏币进入游戏赌博。我主要玩的就是捕鱼的游戏，如果在游戏中赢了还可以将游戏币兑换成现金，现金和游戏币的兑换比例是1：10。现在我已经将这款游戏卸载了。我通过“518娱乐城”这款赌博游戏，一共输了有三百万元左右了。其实我骗了他们，我没有将这些钱放贷，这些钱都被我赌博输了，还有被我吃喝挥霍了。另外我还对出借人说我是倒腾汽车的，我往上庄村投资了80万做生意，其实都是骗人的，我没有倒腾过汽车，更没有往上庄村投资钱。我这样说为的是让他们把钱都拿出来给我，供我赌博和挥霍。 8、鉴定意见：张永良借款金额共计7292841.50元，返还金额为2662171元，损失金额为4630670.5元；受害人银行对账单情况：张永良借款金额为4632548.07元，张永良转给受害人金额为2414043元；张永良农行对账单情况：张永良借款金额为1404100元，张永良转给受害人金额为3712382.8元。 9、搜查笔录：对张永良位于石家庄市鹿泉区的办公场所进行了搜查，房主张海佳在场。山水康城小区2号楼3单元坐南朝北，1501室从东朝西，侦查人员进入1501室后，发现屋内的物品已经搬空，仅剩余一些房主的家具，经侦查人员搜查，未发现任何有价值线索。在搜查过程中，未有物品损坏，搜查时进行了拍照及摄像。 10、银行卡交易记录。 11、各被害人提供的材料（借款合同、微信转帐记录、银行流水、借条、P0S机签购单、手机银行截图、支付宝电子回单、房屋安置协议、贷款手续、债权转让手续、抵押手续）。 12、办案说明。 13、户籍信息、身份证明。 14、到案经过（为主动投案）。 15、无前科证明。 上述证据本院予以认定。 本院认为，被告人张永良诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张永良许诺高额利息，以开小额贷款公司、倒卖汽车、投资新能源汽车、在鹿泉区上庄镇上庄村投资做生意、网上注册平台等为由骗取孙某、张某1、王建立、李某2等18人共计4630670.50元，被告人张永良以都是朋友不构成诈骗罪的辩解意见本院不予采信。关于公诉机关认为被告人张永良不构成自首的意见，本院认为，被告人张永良犯罪以后主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，并不因为被告人对罪名的辩解而影响其构成自首，对被告人张永良可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下： 一、被告人张永良犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年零六个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月7日起至2034年1月6日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、责令被告人张永良退赔被害人孙某13200元、王某88961.63元、郄某40000元、李某1106460.87元、张某1120200元、李某22381136元、陈某44000元、敦某197100元、敦某205000元；赵某1105000元、梁某115100元、董某1160000元、付某44512元、董某2193500元、靳某16500、赵某2600000元、戎某110000元、董某390000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李占军 审 判 员  李惠菊 人民陪审员  李 箫 二〇二〇年八月二十一日 书 记 员  胡 静