天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初377号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人李丽群,女,1970年12月30日出生于湖南省常德市,汉族,高中文化,案发前,居住地同户籍地天津市河西区。2019年9月30日涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，同年10月30日经天津市南开区人民检察院批准逮捕,当日由天津市公安局南开分局执行。现羁押于天津市南开区看守所。辩护人吕金良，天津雅道律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉〔2020〕373号起诉书指控被告人李丽群犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行审理。天津市南开区人民检察院指派检察员王静出庭支持公诉，被告人李丽群及其辩护人吕金良到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年12月，善林（上海）金融信息服务有限公司（以下简称“善林公司”）注册成立，法定代表人及实际控制人系周伯云（另案处理）。随后善林公司陆续在全国29个省、直辖市设立千余家理财门店，招聘业务团队。在未经国家批准的情况下，采用广告宣传、赞助大型活动、门店招揽等方式公开宣传，许诺高额的利息回报，销售“鑫年丰”“双季营”等理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。2015年2月起，善林公司先后设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”4个线上理财平台，收购或设立“意真金融平台”“善林商务/善悉商务/善信平台”“聚蓝/巨涟平台”“雪橙金融平台”“拿米金融平台”5个线上放贷平台，作为理财平台非法吸揽公众资金。2017年8月起，善林公司通过上述手段，销售由贵州中耀华建公司作为转让方的“政信通（幸福之路）”理财产品，向社会不特定公众非法吸收资金。后造成集资参与人经济损失。2018年4月9日，善林公司法定代表人周伯云到上海市公安机关主动投案并交代善林公司非法集资的犯罪事实。2015年6月始，善林公司在天津注册成立了天津南开花园分公司、天津西营门分公司、天津第二分公司等十一家分公司用于非法吸揽公众资金。吸揽的资金均汇至上海善林总公司，该公司再给天津地区的各分公司人员按照吸揽资金的一定比例发放工资和提成。被告人李丽群担任天津市南开区界内善林公司业务员至营业部经理，参与非法吸揽社会公众资金的犯罪活动，严重破坏了金融管理秩序，造成集资参与人投资损失。就上述指控的事实，公诉人当庭对被告人李丽群进行了讯问，出示了书证物证、证人证言、辨认笔录、审计报告等证据；认为被告人李丽群受雇于善林金融公司，在未获得任何行政许可的前提下，面向社会不特定主体推介高息理财产品，吸揽社会公众资金，严重破坏了金融管理秩序，造成集资参与人巨额投资损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，符合第三十条，第三十一条、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人李丽群自动投案,如实供述自己的罪行,系自首,根据《中华人民共和国刑法》第六十七条一款的规定,可以从轻或者减轻处罚;被告人李丽群符合《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定,系从犯,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。建议判处被告人李丽群五年至七年有期徒刑，并处罚金；若能在一审宣判前退赔全部违法所得，并认罪认罚，可以酌情从轻处罚。提请本院依法判处。被告人李丽群对于公诉机关指控的事实、罪名无异议，并当庭表示认罪认罚，恳请法庭从轻处罚。辩护人提出的辩护意见是，第一，公诉机关认定被告人李丽群的吸揽数额证据不足，对挂在其名下的数额不宜算作李丽群的数额。第二，善林公司经营时间长，在主流媒体的宣传和给员工上五险一金等具有迷惑性，故李丽群主观故意较轻。第三，本案系单位犯罪，李丽群应认定从犯，其具有自首和认罪认罚情节。综上，被告人李丽群只是受聘的员工，在当时的背景下，试图通过努力工作增加收入，用以养家糊口；其也购买了善林公司的产品至今血本无归，也是善林公司的受害者。故请法庭对认定非吸数额上有合理怀疑部分去除，并从轻从罚。经审理查明，对善林公司在上海地区注册成立和非法集资的犯罪事实，及在天津地区注册成立分公司用于非法集资的事实，与公诉机关指控的事实一致。被告人李丽群，2014年5月入职善林公司天津分公司南开区富力营业部任业务员，2015年11月在创新大厦营业部任小团经理,2016年5月在南开花园营业部任大团经理,2017年1月至2018年4月在南开花园营业部任营业部经理。经审计,与其相关的业务累计吸收公众资金18076万元，未兑付金额9696万元，获利49.16万元。后公安机关将被告人李丽群抓获归案。上述事实，被告人李丽群在开庭审理过程中无异议，并有其的供述及户籍身份证明；且有公安机关的案件来源、抓获被告人的经过、上网追逃登记及撤销表、情况说明，善林公司营业执照等工商登记材料、涉案资金银行账目明细、对外宣传理财产品材料、电子证据的工作记录、相关涉案人员的强制措施材料，经涉案被告人核对确认的吸揽资金情况明细表，涉案集资参与人的身份信息及报案材料、投资合同、交汇涉案款的银行单据及善林公司收据等材料；善林公司涉案人员供述；善林公司员工证言；集资参与人的陈述；天通泰和会计师事务所有限责任公司审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李丽群受雇于善林公司，积极参与善林公司的非法集资犯罪活动、扰乱国家金融秩序的行为，依法构成非法吸收公众存款罪，应追究刑事责任。公诉机关指控被告人李丽群的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，并对所提量刑情节和量刑建议，依法酌情采纳。对辩护人提出的犯罪数额异议的意见，本院认为，对被告人李丽群犯罪数额的认定除其作为业务员吸揽的资金外，对其担任团队经理和营业部经理期间管辖的下属团队所吸揽的资金数额也应作为犯罪数额认定。根据公诉机关当庭提交的证据，指控被告人李丽群的犯罪金额除有善林公司天津分公司同伙的供述、集资参与人的陈述及其提供的投资证据、专项审计报告外，在公安机关侦查阶段已与李丽群进行过确认核对，且在开庭审理过程中再次与被告人李丽群核对，其无异议，故本院采纳公诉机关指控的犯罪数额。对辩护人其他辩护意见，本院酌情采纳。综合考虑被告人李丽群在善林公司任职时间、职位、吸揽资金和造成损失的数额、退赃情况、到案情况，和其具有从犯、自愿认罪认罚的情节，对被告人李丽群依法予以判处。其中，被告人李丽群至今未退交非法所得，本院依法予以追缴。另涉案吸揽的资金由善林公司上海总公司实际控制，故集资参与人的损失额应由该公司承担退赔责任。本院为维护国家的金融管理制度，严厉打击扰乱金融秩序的非法集资犯罪活动，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第四十七条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款第（一）项和第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人李丽群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金8万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月30日起至2024年9月29日止。罚金从本判决生效后三十日内缴纳。）二、本判决生效后，立即追缴被告人李丽群的违法所得共计49.16万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 朱 颖人民陪审员 王 玥人民陪审员 王俊萍二〇二〇年八月二十五日法官助理赵强书记员魏希羽附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。......第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条第一款第（一）项和第二款第（一）项非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；......具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；......