浙江省乐清市人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0382刑初636号公诉机关浙江省乐清市人民检察院。被告人陶加国，曾用名陶二留，男，1982年10月12日出生于江苏省灌南县，汉族，小学文化，经商，户籍所在地江苏省灌南县。曾因犯非法买卖弹药罪、非法拘禁罪、开设赌场罪于2009年3月3日被浙江省杭州市江干区人民法院数罪并罚判处有期徒刑六年，并处罚金人民币8万元，于2012年12月18日刑满释放；因涉嫌非法拘禁于2015年6月17日被浙江省杭州市公安局上城分局刑事拘留，同年7月2日被撤销案件并转行政拘留15日。现因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月14日被乐清市公安局刑事拘留，同年2月15日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。指定辩护人郑福强，浙江浙虹律师事务所律师。乐清市人民检察院以乐检三部刑诉（2020）2940号起诉书指控被告人陶加国犯诈骗罪，于2020年6月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。乐清市人民检察院指派检察员姚胜勇出庭支持公诉，被告人陶加国及其指定辩护人郑福强到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2018年2月份以来，被告人陶加国出资30万元，由丁国潮（已判决）等人具体操作成立网贷平台，伙同曹某、吴某1、李某、陶加威、齐方元等人（均已判决）以无抵押担保、快速放贷等为诱饵，并以“行业规矩”的名义诱使被害人签订虚高借款合同，通过收取保证金、中介费、砍头息等多种费用，虚增贷款金额，并向被害人收取高额利息及续期费用，在被害人无力偿还情形下，通过电话、微信、到被害人家中、报警等滋扰、纠缠的手段向被害人及其近亲属、朋友施压，实施诈骗活动。被告人陶加国安排陶加威、齐方元等人参与丁国潮等人诈骗活动。被告人陶加国参与期间涉及案件如下：1.2018年9月份，被害人苏某因急需用钱，经杨某（已判决）介绍，经严某（已判决）审核后通过今借到网贷平台与雷某（已判决）签订了人民币40000元网络借款协议，丁国潮支付杨某中介费人民币3000元，苏某实际借到手人民币30000元，后因苏某无力偿还，丁国潮授意李某、魏某（已判决）至西安市向苏某上门讨债。2018年10月27日至11月5日，李某、魏某至陕西省西安市苏某住处持续向苏某要债，对苏某正常生活造成严重干扰，苏某被迫向丁国潮还款人民币34000元，并支付李某上门费人民币4000元。2.2018年8月31日，被害人冯某因急需用钱，经杨某介绍，经严某审核后通过今借到平台多次与雷某签订虚高借款协议，丁国潮共计向冯某放款68000元，冯某共计向丁国潮还款至少44000元。3.018年7月18日开始，被害人盛某经麦恩公司审核人员严某审核后通过今借到平台多次与雷某签订虚高借条，至2018年10月3日，丁国潮共计向盛某转账20500元，盛某向丁国潮共计还款62082.85元。4.2018年5月11日，被害人陈某经麦恩公司审核人员审核后通过今借到网贷平台与吴某1签订了30000元的网络借款协议，2018年5月28日与吴某1签订10000元的网络借款协议，丁国潮实际出借陈某借款21000元，到2018年5月29日止，陈某向丁国潮共计还款至少14000元。5.2018年3月29日，被害人巩某向麦恩公司审核人员曹某（已判决）借款4800元，与吴某1签订5200元的借款协议，由吴某1向巩某支付宝转账4800元，后巩某支付宝还款4800元。之后曹某要求巩某再次借款，巩某从吴某1转账借得7000元，与吴某1在“今借到”平台签订1.2万元的借款协议，后曹某要求巩某还款1.5万元。2018年5月6日李某、吴某1至河南省西平县××西三里××组××户巩某家中，要求巩某还款15000元。后巩某向李某、吴某1还款现金1000元，向吴某1支付宝转账4000元，向丁国潮支付宝转账1万元。吴某1、李某等人实际放款共计1.18万元，巩某还款共计1.98万元。6.2018年3月份，被害人乐某1经李某审核后，通过网贷平台与吴某1签订了虚高网络借款协议，乐某1实际借得人民币14700元，后还款人民币16800元。7.2018年3月4日，被害人周某1因急需用钱，经麦恩公司曹某审核后通过今借到平台先后跟吴某1签订三份额度为人民币8000元的借款协议，周某1实际收到转账人民币5000元，至2018年3月31日，周某1向丁国潮转账共计人民币5000元，现麦恩公司仍持周某1人民币8000元网络借款协议，并催逼周某1还款。8.2018年2月至5月，被害人莫某经李某审核后，多次通过“米房”网贷平台与吴某1签订了虚高网络借款协议，期间吴某1等人共实际放款12850元，莫某向丁国潮还款23400元。9.2018年2月13日，被害人刘某1因急需用钱，经麦恩公司李某审核后通过今借到网贷平台与吴某1签订了人民币5000元的网络借款协议，丁国潮实际转账刘某1人民币2100元，2018年2月19日，刘某1向丁国潮还款人民币3000元；2018年2月19日，刘某1通过今借到网贷平台与吴某1签订了人民币8000元的网络借款协议，丁国潮实际转账刘某1人民币4200元，2018年2月26日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元；2018年3月19日，刘某1通过今借到网贷平台与吴某1签订了13000元的网络借款协议，吴某1实际转账刘某1人民币7200元，2018年3月25日，刘某1向丁国潮还款人民币10000元；2018年3月26日，刘某1通过网贷平台与吴某1签订了24000元的网络借款协议，吴某1实际转账刘某1人民币14500元，2018年4月1日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元延期费；2018年4月8日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元延期费，并继续在今借到平台与吴某1签订人民币24000元借款协议。2018年4月15日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元延期费，并继续在今借到平台与吴某1签订人民币24000元借款协议；2018年4月22日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元延期费，并继续在今借到平台与吴某1签订人民币24000元借款协议；2018年4月29日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元延期费，并继续在今借到平台与吴某1签订人民币24000元借款协议；2018年5月6日，刘某1向丁国潮还款人民币6000元延期费，并继续在今借到平台与吴某1签订人民币24000元借款协议，后刘某1无力继续偿还。2018年4月21日，刘某1为偿还麦恩公司借款，向李某借款，分别在今借到平台与吴某1签订人民币7000元、8000元两张借款协议，李某实际转账刘某1人民币5000元，并介绍“高耸”实际转账刘某1人民币5000元，2018年4月28日，刘某1向李某转账人民币2000元，后刘某1无力继续偿还，遭到麦恩公司人员对其及其父母进行手机轰炸的方式进行骚扰。2018年5月12日至5月13日，在丁国潮的授意下，李某、吴某1持3张额度分别为人民币24000元、7000元、8000元的今借到借款协议至山东省东营市刘某1住处向刘某1上门讨债，给刘某1及其家属造成心理压力，刘某1家属报警后吴某1将刘某1借款协议确定还款，后李某继续通过微信对刘某1进行催款。10.2018年2月13日，被害人邱某因急需用钱，经麦恩公司曹某审核后通过今借到平台先后跟吴某1签订十份额度为人民币6000元、一份额度为人民币5000元的借款协议，丁国潮实际给邱某转账人民币10750元，至2018年6月15日止，邱某共计向丁国潮还款人民币26100元。另查明，被告人陶加国到案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，并在律师在场的情况下签署认罪认罚具结书。上述事实，被告人陶加国在开庭审理过程中亦无异议，并有手机、电脑、微信、支付宝交易记录、借款协议、资金往来记录、借条、资金流水核对记录、借贷宝开户信息、微信群成员列表、资金流水核对记录、放贷情况表、电子物证检查工作记录、前科情况核实证明、拘留证、撤销案件决定书、释放通知书、释放证明书、行政处罚决定书、刑事判决书、罪犯档案资料、拘传证、民事判决书、扣押决定书、扣押清单、证人朱某、王某、侯某、乐某2、乐某3、刘某3、蔡某2亦的证言，抓获经过、到案经过、情况说明、被害人巩某、刘某1、莫某、黄某、周某1、蔡某1、詹某、苏某、冯某、陈某、盛某、吴某2、邱某等人的陈述、同案犯丁国潮、曹某、杨某、严某、雷某、李某、魏某、强某、刘某2、吴某1、张某、周某2等人的供述和辩解、辨认笔录、检查笔录、搜查笔录、勘验笔录、聊天记录、转账记录、借贷宝平台借贷协议数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陶加国提供资金、安排人员伙同他人以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陶加国到案后如实供述自己的罪行，承认指控犯罪事实，愿意接受处罚，可以从轻处罚。辩护人提出的相应从轻处罚意见与审理查明的事实相符，予以采纳，但其提出陶加国系犯罪未遂的意见与事实不符，不予采纳。公诉机关提出对被告人陶加国判处有期徒刑三年，并处罚金的量刑建议，予以采纳。根据本案的具体犯罪事实、情节及被告人的认罪悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人陶加国犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。罚金限本判决生效之日起十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月14日起至2023年1月13日止。）二、追缴被告人陶加国违法所得，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡旭阳人民陪审员  林永亨人民陪审员  赖翼成二〇二〇年八月十二日代书 记员  徐浩然