甘肃省积石山保安族东乡族撒拉族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘2927刑初57号 公诉机关积石山县人民检察院。 被告人马某某，男，保安族，中专文化，农民，甘肃省积石山县人。2019年10月4日由安徽省合肥市公安局广场派出所民警抓获，次日羁押于安徽省合肥市第一看守所。2019年10月11日因涉嫌诈骗罪被积石山县公安局刑事拘留，2019年11月15日被逮捕。无前科。现羁押于积石山县看守所。 委托辩护人范祥明、王正雷，系甘肃曙明律师事务所律师。 被告人马某某犯诈骗一案，由积石山县人民检察院以积县检诉刑诉（2020）26号起诉书向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。积石山县人民检察院指派检察员朱子福出庭支持公诉，被告人马某某及其辩护人范祥明、王正雷均到庭参加了诉讼，现已审理终结。 公诉机关指控：被告人马某某以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物共计20.8万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人马某某到案后如实供述犯罪事实，且认罪认罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议对被告人马某某判处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人马某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。 辩护人辩称，一、辩护人认为公诉机关指控的第一起、第五起和第七起犯罪事实持有异议。理由如下：诈骗罪构成要件：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。1.第一起诈骗罪中受害人王某某于2019年5月23日主动要求被告人帮助其还贷款且主动把53000元现金交给被告人马某某，由于未到还款期限，故被告人马某某使用了钱款。当被害人把钱交给被告人马某某的时候，相应的转移钱款的使用权、处分权。且在2019年6月28日马某某以车辆抵债，并取得王某某的谅解，而且王某某表示不予追究其任何责任。此外，因为受害人和被告人是同学，且明知被告人系信用社临时聘用的厨师，因此，被告人没有虚构事实或者隐瞒真相而使对方陷入错误认识，退一步来讲，即使有欺骗的成分存在，也不足以使受害人陷入错误认识，进而处分财产，因而不符合诈骗罪的构成要件。且受害人起诉时被告人不知道自己已经被起诉，在知道之前已经将借款用车辆进行赔偿，完全不符合诈骗罪的构成要件。2.第五起诈骗罪中受害人赵某某于2019年3月主动找被告人帮助其还款，由于还款日期没到，被告人马某某表示借用赵某某的20000元现金，受害人赵某某明确表示愿意出借20000元现金给被告人，但后来由于其他原因没有及时偿还，这在法律上完全属于借贷纠纷，即被告人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有赖账，也确实打算偿还，仍属于民事范畴，在本案中，被告人并没有非法占有的目的，更没有对20000元的钱款进行抵赖，故不构成诈骗。3.对指控的第七起犯罪中数额持有异议。第七起诈骗罪中受害人马某乙2018年4月到刘集信用社办理贷款时，信用社工作人员明确告诉受害人到被告人处进行办理，这是违规放贷下的民事纠纷，不应以诈骗罪定罪处罚。而且，被告人在受害人的同意下把贷款的1万元中五千元自己使用，这不能归责于诈骗的行为，依法不构成诈骗罪。 二、若被告人马某某构成犯罪，则其在量刑方面具有以下法定或酌定从轻、减轻处罚的情节：1.被告人马某某无犯罪前科，系初犯、偶犯；2.被告人认罪，悔罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人能如实供述犯罪基本事实，没有丝毫隐瞒，并在审查起诉阶段，自愿签署认罪认罚具结书，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。3.在被告人马某某签署的《认罪认罚具结书》中公诉机关的量刑建议是五年以上六年以下有期徒刑，并处罚金，但综合全案，与公诉机关认定的量刑建议有很大差距，人民检察院应当适当进行修改。4.被告人的违法行为不能全部归责于被告人个人。被告人的职务仅仅是一名厨师，进行放贷，从而实施违法行为，由信用社主任或信贷员把他们的登录密码交付给被告人，才让其有机可乘。 综上所述，为达到“宽严相济”、“恩威并施”之社会效果和法律效果完美统一，请法庭结合本案犯罪事实、情节和社会危害程度，按照“罪刑法定”原则和本案事实，给马某某一次悔过自新、重新做人的机会。 经审理查明：2014年10月份，被告人马某某被临时聘用到积石山县刘集乡信用社当厨师。期间，马某某掌握了信用社贷款流程。因自己多次贷款，无法按时偿还就产生了骗取他人财物的想法。 1、被告人马某某与刘集村九社的王某某系同学关系。2019 年5月23日，王某某到刘集乡信用社还贷款时找到马某某，马某某答应偿还本次贷款后能帮王某某办理10万元的新贷款为由，取得王某某的信任，王某某就将自己的53000元现金交给马某某，让他还完贷款后再给王某某办理续贷手续。后马某某没有给王某某还款，把王某某的53000元现金据为己有。 2、被告人马某某与刘集乡肖家村十二社的拜某某是同学关系。2017年3月份，拜某某从刘集乡信用社贷款90000元，2018年到还款时间时，因拜某某有事没有去还款，马某某打电话给拜某某让他把钱打到自己的卡上，并给他还款，答应给拜某某办理新贷款。因拜某某和马某某之前有债务，拜某某把70000元钱打给马某某叫他一并把款还了。马某某拿上钱后偿还了拜某某原来的贷款，后在拜某某名下贷了80000元贷款，贷款下来后马某某将80000元贷款私自使用，没有告诉拜某某贷款办理成功的事。 3、刘集乡河崖村七社48号的王某甲一直从刘集信用社贷款，他也熟悉马某某。2018年12月份，王某甲到刘集信用社去还款时碰见马某某，并把还贷款的事情告诉了马某某，马某某让王某甲把钱转给他，他给王某甲帮忙还款，王某甲用手机银行给马某某转了5000元现金。2019年元月份，王某甲去刘集信用社贷款时发现自己名下的5000元贷款没有还，还贷款的5000元现金被马某某私自使用。 4、刘集乡河崖村三社25号的樊某某认识马某某。2017年2月份，樊某某去刘集信用社贷款时，由马某某帮樊某某在其父樊文的名下贷了一笔50000元的贷款。2019年2月份，樊某某又续贷了该贷款。2019年3月份，樊某某碰见马某某后，樊某某问马某某能不能再多贷些款，马某某答应先把今年的贷款还上，再给他贷80000元，樊某某告诉马某某只能先还30000元，马某某答应给其办理贷款。樊某某把30000元现金给马某某后去青海省挖虫草，回家后给马某某打电话询问贷款的事，马某某告诉他贷款还没有办出来，樊某某到信用社去查贷款时发现其父名下的贷款没有还。樊某某的30000元钱被马某某私自使用。 5、刘集乡河崖村七社26号的赵某某认识马某某。2018年3月，赵某某用其舅舅肖彦明的户口从刘集信用社贷款2万元。2019年3月到还款日时，马某某给赵某某打电话，让他还上2万元的贷款，并答应给他续贷5万元，赵某某找到马某某后把2万元现金给了马某某。后刘集信用社工作人员给赵某某打电话让他到信用社还款，赵某某才知道马某某把他还款的2万元现金私自使用。 6、刘集乡肖家村十社34号的王某乙和马某某相互认识。2018年2月，王某乙通过马某某从刘集信用社贷了20000元的款，到还款时间，马某某问王某乙是不是贫困户，现在有50000元的扶贫贷款，先还上10000元把旧贷款转成新贷款后可以贷50000元的扶贫款。过了几天王某乙给了马某某1万元的现金让其还款，马某某拿上王某乙的1万元现金后没有还王某乙的贷款，私自使用。 7,刘集乡肖家村七社13号的马某乙和马某某是同村人。2018年4月份的一天，马某某以帮忙给马某乙贷款为由，在马某乙名下办理贷款1万元。贷款办理成功后，马某某给了马某乙5000元现金。后马某乙给马某某还款5000元，马某某未给马某乙偿还贷款。合计10000元现金被马某某私自使用。 2019年6月28日，马某某把自己的猎豹牌小型普通客车转让给王某某，用于抵债。得到被害人王某某的谅解。 2019年10月4日由安徽省合肥市公安局广场派出所民警将被告人马某某抓获。次日羁押于羁押于安徽省合肥市第一看守所。 认定上述事实的证据有：书证犯罪嫌疑人基本情况登记表、案件来源、接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书、抓获经过、侦破报告、在逃人员登记撤销表、羁押证明、拘留证、拘留通知书、延长拘留期限通知书、提取笔录、扣押清单、现场检测报告书、车辆转让协议书、谅解书、体格检查表、户籍证明、账户交易明细、办案说明；证人证言；被害人王某某、拜某某、王某甲、樊某某、赵某某、王某乙、马某乙陈述；被告人马某某的供述与辩解；认罪认罚具结书。经当庭质证，被告人及其辩护人均无异议。以上证据内容真实，来源合法，相互关联，具有真实性、合法性、关联性，本院予以确认。 本院认为，被告人马某某以非法占有为目的，多次骗取公私财物208000元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，量刑建议适当。被告人多次实施诈骗，应当从重处罚；被告人当庭自愿认罪，能如实供述犯罪事实，且认罪认罚，可以从轻处罚。被告人赔偿了部分被害人损失，可以酌定从轻处罚。被告人马某某以帮忙偿还贷款为由，骗取王某某的53000元现金据为己有，且以车辆抵债的时间在王某某报案后，符合诈骗罪的构成要件，因此辩护人提出不构成诈骗罪的辩护理由不成立，不予支持。辩护人提出的被告人与被害人赵某某之间的20000元系借贷关系，但没有提供相关证据予以证明，不予支持。被告人马某某在马某乙名下贷款10000元，马某某给了马某乙5000元，后马某乙给马某某让其帮忙偿还贷款，马某某未给马某乙偿还贷款，合计10000元被马某某私自使用，构成诈骗罪，辩护人的辩护理由不成立，不予支持。其余辩护理由成立，予以支持。为了维护正常社会经济秩序，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 被告人马某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金5000元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月4日起至2026年10月3日止）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临夏回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  安斌成 审 判 员  董国宇 人民陪审员  王悦俊 二〇二〇年八月二十六日 书 记 员  马克祥