河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0184刑初118号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人王会敏，女，1980年1月6日出生，汉族，小学文化，中共党员,户籍所在地：河北省新乐市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月18日向新乐市公安局投案，2019年4月19日被新乐市公安局取保候审，2020年3月31日被新乐市人民检察院取保候审，2020年5月8日被新乐市人民法院取保候审。 辩护人**俭，新乐市法律援助中心律师。 新乐市人民检察院以新检刑诉〔2019〕78号起诉书指控被告人王会敏犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员袁云鹤出庭支持公诉，被告人王会敏及辩护人**俭到庭参加了诉讼。现已审理终结。 新乐市人民检察院指控：1、2015年1月份至2016年初，李全顺（另案处理）、王会敏利用信贷员的身份给储户出具伪造的廊坊银行存折，后又将存折收回，给储户出具欠条或存款证明，非法吸收公众存款43户，共计1451400元，退还158000元，造成损失1293400元。 2、2013年1月至2014年7月，李全顺（另案处理）、王会敏在新乐市春耘种植专业合作社当代办员期间，非法吸收存款11户，共计178500元，现已退还168500元，造成损失10000元。 3、2013年8月至2014年4月，李全顺（另案处理）、王会敏在新乐市恒通种植专业合作社任代办员期间，非法吸收公众存款17户，共208000元，现已退还198000元，造成损失10000元。 4、2014年2月至6月，李全顺（另案处理）、王会敏担任邯郸市领诚投资有限公司新乐分公司代办员期间，非法吸收公众存款43户，共计1127000元，已退还644000元，未退还17户存款，共计483000元。 5、2012年春天至2014年4月份，李全顺（另案处理）、王会敏在新乐市绿川种植专业合作社任代办员期间，非法吸收公众存款60户，共计1204500元，现已退还273000元，造成损失共计931500元。 6、2013年10月至2014年2月份，李全顺（另案处理）、王会敏在河北金安股权投资基金股份有限公司新乐市服务中心任代办员期间，非法吸收公众存款5户，共计144000元，现已退还64000元，造成损失共计80000元。 7、2014年7月份至今，李全顺（另案处理）、王会敏在新乐市嘉辉种植专业合作社任代办员期间，非法吸收公众存款73户，共计2099500元，退还265500元，造成损失共计1834000元。 公诉机关提供了案件移送报告、辨认笔录、司法鉴定意见书、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人李全顺的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人王会敏二年八个月至三年。 被告人王会敏自愿认罪，称公诉机关指控的犯罪事实属实。 辩护人**俭提出的辩护意见为，对公诉机关指控李全顺犯非法吸收公众存款罪没有异议，但王会敏存在以下从轻或减轻情节，1、被告人王会敏虽参与了非法吸收公众存款，但是代办员，是从犯，应当从轻减轻处罚；2、被告人主动投案自首可以从轻减轻处罚；3、被告自愿认罪认罚，如实供述自己的罪行，为使被害人的损失降到最低事情，积极千方百计帮助筹措资金进行部分赔偿，具有悔罪表现，应当从轻减轻处罚；4、被告人没有犯罪前科，为初犯，应酌情从轻减轻处罚；李全顺自愿认罪，如实供述，可以从轻减轻处罚。综上被告人现在哺乳期，加之其丈夫正在服刑，公婆年老体弱、多病，建议对被告人适用缓刑。 经审理查明： 一、2015年1月份至2016年初，李全顺（另案处理）、王会敏利用信贷员的身份给储户出具伪造的廊坊银行存折，后又将存折收回，给储户出具欠条或存款证明，非法吸收公众存款43户，共计1451400元，退还158000元，涉及42户，造成损失1293400元。 认定上述事实的证据如下： 1、辨认笔录，证实李连喜辨认出李全顺，李吉锋辨认出王会敏。 2、廊坊银行石家庄分行情况说明，证实经查询，存单号为00004569，户名为李娜，账号为20×××05，金额8000元，存入日2015年9月25日，到期日2016年9月25日的存单非其银行出具，属伪造存单。 3、司法鉴定意见书，证实李全顺、王会敏夫妻，两人担任多家种植专业合作社和廊坊银行代办员。李全顺、王会敏非法吸收公众存款1451400元，涉及49笔43户，已退还资金158000元，实际未退还资金1293400元，涉及48笔42户，给群众造成损失1293400元。 4、李全顺、王会敏收条、欠条及出借人身份证复印件。 5、证人牛某证言 证，其给廊坊银行石家庄支行当过代办员，为廊坊银行当代办员是在给绿川合作社上业务之前的事。其代办廊坊银行的业务已经全部从廊坊银行支出来给了储户了。绿川合作社倒闭后其就再没有给张某1、李全顺他们上过业务。我没有见过张某1、李全顺他们出的廊坊银行的存单。 6、新乐市公安局经侦大队到案经过，证实2019年4月18日，网上逃犯王会敏主动到我局投案自首，因其在怀孕期间被我局取保候审。 7、新乐市人民法院（2019）冀0184刑初489号刑事判决书，证实李全顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月。 8、电子证据检察工作记录，证实新公（网安）检查【2019】第05号：经对编号为1301842019013-1的检材使用电子数据取证设备和软件进行检验，结果如下：检到检材中四条与田平均的通话录音。将提取文件刻录至光盘内，光盘编号为：1301842019013-G1。 9、新乐市医院诊断证明、检查检验报告单，证实王会敏尿妊娠实验结果阳性，证明怀孕。 10、新乐市公安局邯邰派出所前科证明，证实经查询，河北省执法办案系统、全国违法犯罪人员信息库、新乐市邯邰司法所以及其他档案，王会敏在我辖区未发现违法犯罪记录。 11、集资参与人陈述 （1）李连喜陈述，李全顺自己说他是正定的廊坊银行的代办员。其是以媳妇杨书新的名字存的款，2015年1月3日存款1万元、2015年2月6日存款11000元、2015年3月12日存款50000元、2015年5月10日30000元、2015年7月18日存款12000元、2015年11月18日存款7000元。2015年腊月27日其支出来20000元，2015年腊月的给过其2万元，后来还给过其1000元，到现在还剩下99000元没有给其。在李全顺那存款的时候，李全顺当时给的是廊坊银行的存折，存期一年，2015年3月份李全顺就把其手里的存折都收回去了，给其出了一个存款证明。 （2）李吉锋陈述，李全顺说他是廊坊银行的信贷员，跟他媳妇王会敏一起干。大概是2013年左右开始干的，其一共给了王会敏50000元，期间其一直给她要，王会敏就给了其500元。现在还剩下49500元没给其。其都是2015年开始在李全顺那存款，先后存了三次，2016年1月份李全顺和王会敏跟其说廊坊银行不行了，快支不出钱来了，让其把存折交给他们把钱支出来，后来王会敏就给其打了一个收条，内容就是：今收到李吉峰存折三个共50000元，王会敏签字的。 （3）杜占才陈述，其一共在李全顺家存了6.5万元。存单已被王会敏收回了。收回的这三张存折都是廊坊银行的存折。她给我写了一张收条，收了我三张存折共计6.5万元。到现在一分钱也没有给我兑付过。 （4）杜丽霞陈述，其于2014年在廊坊银行存的钱，共存了11200元，存期一年，存款到期后，其找王会敏倒一下存单，准备再存一年。当时王会敏就把存单收走了，一直推脱说没时间倒存单。过了20天左右，王会敏给其打了一张11200元的借条。她说没有廊坊银行的存单也没事，到时候其拿这张借条找她要钱。其没有支取过存款。 （5）李尚中陈述，王会敏一共给其写了两张条，一张是2015年12月1日的借条11200元，另一张是2018年1月21日的收条10000元。借条这个我记不清是哪个银行了，当时是定期的存单，收条那个是廊坊银行的定期存单，廊坊银行的存单我见过，存单都已经让王会敏收回了。 （6）李翠陈述，其于2015年在王会敏代办点存的廊坊银行的定期存单，总共是17000元。这张存单已经让王会敏收回去了，其没有支取过，王会敏给其写了一张欠条，日期写的是存单到期的日子2016年1月6日。 （7）秦芹花陈述，其在王会敏代办点存的廊坊银行的存单，其中一个存单是15000元，另一个存单是14000元，写的是其和丈夫李庆瑞的名字，后来王会敏将存单收回了，写了欠条，欠条上写的是的2016年1月1日存2.9万元。 （8）李小寿陈述，其在王会敏代办的廊坊，存单已经被王会敏收回了，其让王会敏写了一张欠条，写的是其媳妇郭荣欣的名字。 （9）李胜蕊陈述，其丈夫李同社在王会敏廊坊银行代办点存的款。存单已经被王会敏收回了，共收了其三个廊坊银行的存单，共计28000元，给其写了欠条，写的是其丈夫的名字，欠条上写的2015年1月15日存1万元，2月26日存1.2万元，3月12日存6000元，其家有急事其找的王会敏，她当时给了2500元，给的钱也写到欠条上了，这样她在廊坊银行的存单还欠其25500元。 （10）杜国然陈述，其在王会敏家存的廊坊银行的定期存款，存了1万元，支过三次，共计2500元，现在还剩7500元没有给其兑付，王会敏给其写了一张借条。 （11）高书婷陈述，其在王会敏代办的廊坊银行存过1万元，2017年7月5日支过1000元，现在还有9000元没有给其家，王会敏给其写了欠条，欠条上的日期是2016年4月8日，欠条上的名字是其丈夫李粮库。 （12）李月肖陈述，会敏给其家办理的廊坊银行的存折，大约是2014年年底的事情，一共三个存单，两个一万的，一个1.5万元的，总共支取过4000元，王会敏后来收回了存单，给其出了欠条，写着还有31000元没有给其家。 （13）李改秀陈述，王会敏家办理的廊坊银行的存折，存了5万元，后来王会敏将存单收走了，给其写了欠条，欠条上的日期是2016年1月24日，其一共支取了2万元，还剩3万元给其家里。 （14）田建卫陈述，其在王会敏家办理的廊坊银行的存折，存了7000元，她把存折收回后，给其出具了欠条，其没有支取过存款。 （15）李玉占陈述，其儿媳妇杜国欣在王会敏家办理的廊坊银行的存折，三个存折，共存了35000元，王会敏把存折收回后，给杜国欣写的欠条，是2015年6月21日存2万元，2015年8月13日存5000元，2015年8月24日存1万元，都是存的定期一年。一共支取过4000元。 （16）李胜台陈述，其在王会敏家办理的廊坊银行存过款，存了5000元，王会敏把存折收回后，给其写的欠条。其支过4000元，还剩下1000元没有给其。 （17）王新芬陈述，其在王会敏家办理的廊坊银行存过款，共存了10000元，王会敏把存折收回后，给其写的欠条。其没有支过存款。 （18）李书魁陈述，其在王会敏家办理的廊坊银行的存折，两个存折，共存了23000元，一个是1万的，一个1.3万元。是2015年6月和8月份存的，王会敏把存折收回后，给其写的欠条。我其过1000元。 （19）李娜陈述，其于2015年9月25日在王会敏家办理的廊坊银行存的8000元，王会敏给清了其存款，把存单收回去了。 （20）李霞陈述，其一共在李全顺那存了18万元，在嘉辉合作社存了5万元，在廊坊银行存了13万元，到现在一分钱也没有给其兑付。王会敏给写的收条，收回了两张存折，王会敏给其写了欠条。 （21）程献清陈述，其一共在李全顺那存了9.5万元，在嘉辉合作社存了5万元，到现在给了其2万元，还剩下3万元没有兑付给其，其在廊坊银行存了3万，其中其妻子甄俊贞存折一张2万元，其本人存折一张1万元，后来王会敏收回去了，她给其写了一张收条，王会敏给过其3000元，到现在廊坊银行还有27000元没有给其兑付。 12、证人张某1证言 证实，其没有给过李全顺廊坊银行的存折，其不知道那个事。 13、被告人王会敏供述与辩解，其给石家庄廊坊银行当过代办员。是渔邸村陈会卿介绍其给廊坊银行当代办员的，存1万元提100元手续费。其给廊坊银行共承揽了180万元的业务。涉及80户村民。其刚开始时把钱都给储户存到了廊坊银行，并且把存折也给了储户了。后来其代办的其他合作社都无法兑付了，其就跟储户说，不想再干了，想把廊坊银行的钱支出来还给储户，当其把廊坊银行的钱支出来后，其就用廊坊银行储户的钱还了其借房地产的钱了。廊坊银行的储户们其都给写了欠条。其在几年前之前给廊坊银行当过代办员，但是其吸收储户的钱和廊坊银行没有任何关系，其收回来的存折后给储户打的条，这些存折都是合作社的存折，没有廊坊银行的存折。 14、同案犯李全顺供述与辩解，其是2012年到2013年在廊坊银行当代办员来，但是合作社的事和廊坊银行没有关系。写收条收回存折的大部分是廊坊银行的存单。廊坊银行的存单是哪个分行的业务，当时其不知道是怎么回事，后期才知道是张某1家出的假存单。绿川合作社倒闭后，张某1用嘉辉合作社收取储户存款，后来政府管理的比较严了，嘉辉合作社也经营不下去了，张某1跟其说，她在廊坊银行有关系，能余下钱周转，让其再她拖延一年的时间，她家有工程，一年后就能周转过来，到时再把储户的钱还上，其就在村里收储户的钱，把钱交给张某1，张某1隔一天再给其单，其在张某1那第一次拿到廊坊银行的存单时也没有注意，后来其觉着事不对，有时上午给了张某1钱，下午就能拿到存单，时间比较快，再就是发现存单上的章也不对，张某1给其廊坊银行存单上盖的是圆章，正常的应该是椭圆章。其发现后就找的张某1，张某1告诉了其实情，说是绿川和嘉辉都不行了，不这样弄，谁也过不了，让缓和一年就可以，其后来就不干了，在村里就让其媳妇往回收廊坊银行的存单。跟村民说的是不干了，帮他们把钱取回来，这样把存单收回，给储户写的收条。其和储户说是其在外面做工程赔了，欠别人钱，人家把其起诉了，银行卡被查封了，等其把事情处理清楚了再还他们钱。其拿着钱和底数交给张某1，张某1第二天或者当天下午就把廊坊银行的存单给了其，其再把存单给了储户。是其先拿着到张某1那存廊坊银行，张某1说她能余下钱，其就过一两天再拿着绿川和嘉辉的存单过去把钱换回来，为了能周转开，就是合作社的储户谁家着急花钱就拿着存单到张某1那取去。张某1出廊坊银行的存单是在新乐市一中十字路口北50米路东，上面写着车险服务。张某1打廊坊银行的存单其没有见过，只是每次都到张某1店里拿存单和交钱。给的张某1现金，还有就是储户们知道合作社出事了，不想在合作社存了，要求存到银行，其就拿着储户合作社的存单给了张某1，张某1给其换成的廊坊银行的存单。其手机上有其和张某1丈夫田平军的通话录音，提到过廊坊银行的事。还有就是邯邰镇的牛某也在张某1那存过一笔廊坊银行的业务，后来怎么处理的其不清楚。再就是张素霞一直在张某1店里上班来，其觉着她应该知道。其收回的廊坊银行的存单给张某1，张某1不要，其怕出事就把收回的存单都撕毁了。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 二、2013年1月至2014年7月，李全顺（另案处理）、王会敏在新乐市春耘种植专业合作社当代办员期间，非法吸收存款11户，共计178500元，现已退还168500元，造成损失10000元。 认定上述事实的证据如下： 1、平山司法鉴定中心司法司法鉴字（2018）第02号鉴定意见书,证明：（一）由于新乐市公安局提供的案卷材料体现的报案截止日未退还存款清单，已退还的没有凭据没法统计，所以没法审核计算该合作社共吸收农民存款涉案金额，只能得出未退还涉案金额。（二）截止报案日，新乐市春耘合种植专业合作社李春云吸收公众存款未退还资金12317264元。新乐市春耘种植专业合作社李春云在2011年12月开始吸收公众存款。截止2014年12月，在新乐市个村共设立代办员19人，吸收公众存款未退还资金12317264元，共涉及934笔，652人。 平山司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实李全顺、王 会敏任新乐市春耘种植专业合作社代办员期间，吸收公众存款178500元，涉及12笔11户。已退还公众168500元，实际未退资金10000元，给群众造成损失10000元涉及1笔1户。 集资参与人陈述 李民杰陈述，其是2014年2月份在其村李全顺、王会敏家以其女儿李泽钰的名字存了一万元，至今还未兑付过。 李换芝陈述，其2014年通过王会敏在春耘合作社存过钱，到期后已经支取了。其还王会敏存了22000元，王会敏存到了廊坊银行，后王会敏把廊坊银行存折收回，给其写的欠条。 被告人王会敏供述与辩解，证明2013年初，其给新乐 市春耘种植专业合作社当代办员，其负责记账收款、李全顺负责与新乐市春耘种植专业合作社业务往来，共吸收了178500元，还有1万元没有兑付给储户李泽钰家，其他储户的168500元是其自己出钱垫付给储户的，合作社没有出钱。 同案人李全顺供述与辩解，其是新乐市春耘种植合作 社代办员的身份吸收的存款。新乐市春耘种植合作社具体存多少钱其记不清了，到最后春耘合作社还欠其20来万，但是其自己已经兑付完了。其在春耘合作社得了7000元的提成。 6、同案人李春云供述与辩解：在2011年的时候，我在新乐开了“春运种植合作社”，吸收了当地农民的2000万元存款，到2014年初合作社倒闭，我多方筹借资金清还了约1200万元的储蓄款，到现在还有700多万元现金的存款没法还上了，因为我手里已经没有资金了。在2014年初，各地的合作社集中出现了倒闭，我的合作社也开始出现群众大量挤兑的情况，我就想方设法把公司的汽车，我的房子能卖的卖了，偿还储户。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 三、2013年8月至2014年4月，李全顺（另案处理）、王会敏在新乐市恒通种植专业合作社任代办员期间，非法吸收公众存款17户，共208000元，现已退还198000元，造成损失10000元。 认定上述事实的证据如下： 平山司法鉴定中心司法会计鉴定报告书，证实新乐市恒通种植专业合作社2013年6月—2014年底非法吸收公众存款，报案未退还股金涉及84户126笔合计2891134.3元（包括代办员垫付已退还股金134105元）代办员支取手续费95638元。 司法鉴定补充意见书，证实原鉴定意见修改为，新乐市恒通种植专业合作社2013年6月—2014年底非法吸收公众存款报案未退还股金涉及92户135笔合计2979266.50元（包括代办员垫付已退还股金222237.20元），代办员支取手续费99488元。 司法鉴定意见书，证实李全顺、王会敏担任新乐市恒通种植专业合作社代办员期间吸收公众存款208000元，涉及19笔17户，已退还公众198000元，实际未退还资金10000元，给群众造成损失10000元涉及1笔1户。 集资参与人陈述 杜破碗陈述，王会敏和李全顺在其村开个代办点，其通过王会敏存了10000元到恒通合作社，存单上是其女儿杜韦月的名字，存单上杜破碗的名字不是其签的，其不知道怎么回事。存单上的10000元现在还没支取。 李月芬陈述，王会敏和李全顺在其村开个代办点，其通过王会敏2013年在恒通合作社存了13000元，到期后其已经支取了，还通过王会敏在嘉辉合作社存了40000元，现在还没兑付。 被告人王会敏供述与辩解：2013年，其给新乐市恒通种植专业合作社当代办员，其负责记账收款，李全顺跑保险负责与新乐市恒通种植专业合作社业务往来。共吸收208000元，恒通合作社的钱其已经用自己的钱垫付，垫付后其把存折收回，且储户在存单上签了字。 同案人李全顺的供述与辩解：其是以新乐市恒通种植合作社代办员的身份吸收的存款。新乐市恒通种植合作社到现在还欠其12万元，其把储户的钱已经全部兑付完了。其记着还有70多万没有兑付储户，剩下的就是其借的钱。 同案人许洪州供述与辩解：2013年6月开始成立恒通合作社的时候法定代表人登记的是李惠娟，因为我是外地人，户口没有在新乐市，就不能在新乐市注册合作社，当时我要租张月花的房子，我就找张月花帮忙找了几个新乐市当地人，用他们的身份证登记的股东，然后在新乐市工商局注册登记成立了恒通合作社，我的户口迁到新乐市后，在2014年3月法人变更成了我，从2013年成立到现在实际控制人都是我。李惠娟等人没有参与经营，跟她没关系，实际控制人是我，我只是借用她们的身份信息登记注册合作社。2013年6月份左右开始至2014年9月份左右破产。经营期间一共吸收了八九百万左右。2013年年底的时候，我把钱投到邯郸市邯山区一个房地产公司，具体叫什么房地产记不清了，我在那里投了三四百万，现在那个房地产资金链断了，2014年年底我就找不到人了，现在我不知道人去哪里了，2014年三四月份我要回来二三百万，钱退到新乐老百姓手里了，会计段玉婷等登记了的，账目在她那里。还有是在成安县自己经营碳素的时候在里面投了三四百万，后来2014年5、6月份新乐市的老百姓要钱，我就把碳素低价卖出，差大几十万没有收回来，剩下的二三百万都给新乐市的老百姓手里了。还有2014年4、5月份，我在新乐市亩地，每亩租金1000，租了一年，花了十万，当时种的紫薯，加上投入花费等，花了50来万，到了快收的时候，老百姓要钱，我没钱收，就没管了，谁收的也不知道，再有就是十几万给员工开工资了，别的地方没投过。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 四、2014年2月至6月，李全顺（另案处理）、王会敏担任邯郸市领诚投资有限公司新乐分公司代办员期间，非法吸收公众存款43户，共计1127000元，已退还644000元，未退还17户存款，共计483000元。 认定上述事实的证据如下： 新乐领诚投资有限公司投资人统计表，证实王会敏担任领诚投资公司代办员时，公众在领诚投资公司投资人数。 平山司法鉴定中心司法鉴定意见书，证实李全顺、王会敏担任邯郸市领诚投资有限公司新乐分公司代办员期间吸收公众存款1127000元，涉及54笔43户，已退还公众644000元，实际未退还资金483000元，涉及22笔17户，给群众造成损失483000元。 证人刘某证言 证，2013年前后，其在新乐市市区跑保险，认识了王金辉、路明志和顾旭娟。后王金辉、路明志和栗宪钊在新乐一中西侧开了领诚公司，让其帮忙介绍代办员，其就介绍李全顺和王会敏做领诚公司的代办员。王会敏负责在家里收老百姓存款，有钱之后其到王会敏家里取钱交到公司，打印好存单后交给李全顺或者王会敏。有时候是李全顺把钱捎到领诚公司，再把存款单交给老百姓。领诚公司没有登记李全顺和王会敏，是按照其儿子吴佳泽名字登记的，佣金也是由其和其儿子签名领取再交给李全顺和王会敏，佣金共计37932元。 4、集资参与人陈述 田建卫陈述，2014年6月27日其通过王会敏在领诚投资公司以其丈夫杜红辉的名字存了20000元，王会敏已经将钱支付给其了。其还通过王会敏从嘉辉合作社存了一笔钱，到现在一直给不了。 李尚中陈述，其通过王会敏在领诚投资公司存了两笔钱。一笔是2014年6月19日存了25000元，王会敏已经倒成银行存折把钱支付给其了；另一笔是2014年5月13日存了500元，王会敏还未支付。 李胜蕊陈述，2014年3月29日其通过王会敏以其丈夫李同社的名字在领诚投资公司存了25000元。2015年12月10日，王会敏把其存单拿走，打了一张收条。领诚公司出事时，钱支不出来，其丈夫李同社生病看病，其找到王会敏家，王会敏总共给了其11000元，还有14000元未兑付。 5、被告人王会敏供述与辩解：2014年上半年刘某找的李全顺，其才开始做领诚投资公司的代办员，在此之前是刘金辉介绍的其做金安投资公司的业务。其向老百姓宣传领诚利息高，老百姓把钱交给其，刘某把钱拿走存到领诚投资公司再把存单打印好送回来，其再交给储户。从2014年初到6月份，其总共为老百姓存款112.7万元，涉及54笔。 6、同案人李全顺供述与辩解：其以前在保险公司跑业务，后2014年初刘某介绍其到领诚公司做代办员，刘某说领诚公司手续费高（年息6厘、给其4厘，总共一分利息）、资金安全，其和王会敏商量就开始干了。其也没去过领诚公司，其是在刘某名下办理的，老百姓在其家存款，由刘某拿到领诚公司，打印好存单再送回其家，再由其还给老百姓。其总共在领诚公司存了120—160万之间，具体数记不清。 7、同案人王金辉供述与辩解：2013年7月份，我在新乐开设邯郸市领诚投资有限公司新乐分公司，我通过这个公司在新乐市范围内开始吸收存款的。是以顾旭娟的名字注册了邯郸市领诚投资有限公司新乐分公司，主要业务就是对外宣传邯郸市领诚投资有限公司的相关投资项目，以存款高息为由来吸收公众存款。办公地点是在新乐一中对面的租的门市房，现在已经不租了。邯郸市领诚投资有限公司新乐分公司工作人员有我、栗宪钊、路明志。总共吸收了多少钱我这没有记录了，现在是有大约3000万元没有兑付。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 五、2012年春天至2014年4月份，李全顺（已判决）、王会敏在新乐市绿川种植专业合作社任代办员期间，非法吸收公众存款60户，共计1204500元，本案在审理过程中，张某1（另案处理）的丈夫田平军除集资参与人李金桥30000元、孙国红10000元外，均达成了协议并出具了谅解书。 认定上述事实的证据如下： 1、平山县司法鉴定中心司法鉴字（2019）第004号鉴定意见书，证实截至到现在，新乐市绿川种植专业合作社白永进、张某1非法吸收公众存款涉及357笔285户5900993.67元，造成损失5900993.67元。 2、平山县司法鉴定中心司法鉴字（2019）第014号鉴定意见书，证实李全顺、王会敏担任新乐市绿川种植专业合作社代办员期间吸收公众存款1204500元，涉及74笔60户，已退还公众273000元，实际未退资金931500元，给群众造成损失931500元涉及61笔51户。 3、新乐市绿川种植专业合作社非法吸收公众存款明细表，证实非法吸收公众存款数额。 4、集资参与人陈述 李吉锋陈述，2014年6月份，王会敏向其介绍新乐市绿川种植专业合作社信用好，利息三、四厘，比银行利息高，其就在2014年6月16日在绿川种植专业合作社存了25000元，2014年6月22日又存了10000元，给的王会敏现金，王会敏收到现金几天后给了其两个存单，写着入股期限12个月和年收益4.08％。2015年春天才知道绿川种植专业合作社不行了，其就去找王会敏要钱，王会敏一直敷衍，后来就和王会敏失去了联系。 路俊缺陈述，王会敏的父亲在村里做合作社，说信用好，村里人都往里存钱，其2014年2月10日找到王会敏，给了王会敏50000元让帮其存上，利息是四厘，其当时不知道钱存到了绿川合作社。王会敏存钱后，给了其一张存单，上边写着入股期限12个月，年收益4.08％。到期后其去取钱，取不出来，其就去找王会敏，王会敏一直敷衍其，后来就联系不上王会敏了。 程晓红陈述，2014年7月份的时候，王会敏找到其说绿川合作社利息高还安全，还有赠品，让其在里边存钱。其2014年7月5日的时候就交给王会敏20000元，之后其又介绍其母亲在新乐市绿川合作社存了10000元，利息是四厘，给了其存单，上边写着入股期限12个月，年收益4.08％。到期之后，其去取钱，其取不出来了，就去找王会敏，王会敏给了其1500元，但是王会敏押着其10000元的股金凭证，一直没给，后来就失去联系了。 同案人员供述 （1）李全顺供述：其是以绿川种植合作社代办员的身份 吸收的存款。新乐市绿川合作社的会计是吴素芬。 （2）张某1供述，新乐市绿川种植专业合作社法人是白永进，实际控制人主要是其和白永进，其通过别人介绍认识的王会敏，当时是跟李全顺说的让王会敏做存款业务，每存1万元给260元的手续费，利息一年4.08％，李全顺答应了，但是拉的存款他们要借一部分自己用，利息按一分多。王会敏吸收新乐市老百姓的存款，其去王会敏家拿钱，再回公司拿绿川合作社的存单还给王会敏。2014年1月份左右，王会敏带着牛某找到其说，想要做绿川合作社的代办员，之后牛某开始发展新乐市邯邰镇东岳村的存款业务。其吸收了大概200多万元，放给了李全顺、王会敏夫妇100万元，1.5分的利息。其2014年6月份至今没有偿还过老百姓的存款。 （3）白永进供述与辩解：其是新乐市绿川种植专业合作社的法人。2013年6月份成立的新乐市绿川种植专业合作社，和张某1一起注册的新乐市绿川种植专业合作社。新乐市绿川种植专业合作社营业了大概10个月左右，从2013年6月份到2014年4月份。在新乐市绿川种植专业合作社经营期间一共吸收了500多万，偿还了200万左右，现在还剩300多万还没有偿还，张某1一共吸收了500万左右，偿还了200万元左右，还剩下300多万没有偿还，说的只是大概数，具体张某1什么情况我不清楚。我主要吸收同常店村民的存款，张某1是新乐市绿川种植专业合作社的实际控制人，张某1找的新乐市和东岳村的吸收村民存款业务。 被告王会敏供述与辩解 2012年春天，新乐市岗头村张某1找其发展贷款业务，说每存一万给260元手续费，其一开始没答应。过了俩月，张某1一直找其，其就开始在新乐市拉存款做业务了。2014年4月份左右，新乐市绿川合作社就不能支取了，其就不在新乐市绿川合作社做代办员了，就一直找张某1要钱，张某1就给了4000元左右，后来就不接电话了。 7、张某1丈夫田平军与集资参与人签订的协议书 证明:甲方：田平军，乙方为集资参与人，经办人：李占峰。关于新乐市绿川种植专业合作社张某1非法吸收公众存款罪一案，经甲乙双方协商，达成协议如下：1、乙方在新乐市绿川种植专业合作社的存款，现已无法挽回，合伙人已被采取强制措施，乙方的存款现有甲方的亲属代绿川合作社偿还，此事为清。2、本协议签订后，乙方不在向绿川合作社、张某1主张民事权利，不在追究张某1的刑事责任，并为张某1出具谅解书。3、其他事项双方互不追究。4、本协议甲乙双方当事人签字后生效。本协议一式三份，由甲方交检察院、法院等相关司法部门。 张某1丈夫田平军与集资参与人签订的谅解书 关于新乐市绿川种植专业合作社张某1非法吸收公众存款罪一案，已于张某1家属达成赔偿协议，赔偿款已经收到，我方对张某1的行为真心、完全自愿表示谅解，同时表示不再追究张某1任何民事、刑事责任，诚恳请求司法机部门对张某1从轻、减轻处理，并同意司法部门作出撤案、不起诉、缓刑或者免于刑事处罚决定。 9、新乐市村民委员会出具的证明 我是赤堠村村主任李占峰，关于张某1非吸一案，张某1丈夫田平军积极找村委会协调集资参与人退赔事宜，我保证以个人名义及村委会名义我村集资参与人所签写谅解书与协议书的真实性。2020年7月14日。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 六、2013年10月至2014年2月份，李全顺（另案处理）、王会敏在河北金安股权投资基金股份有限公司新乐市服务中心任代办员期间，非法吸收公众存款5户，共计144000元，现已退还64000元，造成损失共计80000元。 认定上述事实的证据如下： 1、平山县司法鉴定中心司法鉴定司法鉴字（2018）第006号意见书，证实：1、河北金安股权投资基金股份有限公司新乐服务中心吸收公众存款情况。根据现有资料汇总出截止现在，河北金安股份投资基金股份有限公司新乐服务中心吸收公众存款未退还资金15357560元。2、资金来往情况。根据部分现金付款核对整理得出费用支出6041582.47元。 2、平山县司法鉴定中心司法鉴字（2019）第012号司法鉴定意见书。司法鉴字（2019）第012号证实李全顺、王会敏担任河北金安股权投资基金股份有限公司代办员期间吸收公众存款144000元，涉及7笔5户，已退还公众64000元，实际未退资金80000元，给群众造成损失80000元涉及2笔2户。 3、河北金安股权投资基金股份有限公司新乐服务中心未退资金明细表及资金往来款项明细表。 4、集资参与人陈述 李东生陈述，其在王会敏那里一共存了17万元，其中通过王会敏在河北金安股权投资基金股份有限公司以其媳妇李荣爱的名字存了7万元。存单上李荣爱的签名不知道怎么回事，钱没有支取过，王会敏也没有给过其。 李雪梅陈述，其在王会敏那里一共存过25000元，其中通过王会敏将25000元存到了领诚投资有限公司，一笔10000元、另一笔15000元。但其不记得有没有在河北金安股权基金股份有限公司存钱，只记得王会敏拿两个存折找其签过字。 任会娟陈述，其一共在王会敏那里存了30000元，20000元存到了绿川合作社，10000元是通过王会敏在河北金安股权基金股份有限公司存的。2019年6月份王会敏找到其说金安的存单丢了，给其打个欠条，其就在金安的票据复印件上按了手印。 5、被告人王会敏供述与辩解，其是以河北金安股权投资基金股份有限公司代办员的身份吸收的存款。其在河北金安股权基金股份有限公司吸收了多少钱，其并不记得。其丈夫李全顺负责在外跑业务，其在家里负责弄账。 6、同案人李全顺供述，其是以河北金安股权投资基金股份有限公司代办员的身份吸收的存款。其在河北金安股权基金股份有限公司吸收了多少钱，其并不记得。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 七、2014年7月份至今，李全顺（另案处理）、王会敏以新乐市嘉辉种植专业合作社的名义，非法吸收公众存款71户，共计2074500元。在审理过程中，张某1（已另案）的丈夫田平军除杨树新80000元、扬改芬30000元、**75000元、王翠敏10000元、孙国红36000元、任金霞1300元、任世雄55800元、李巧英12000元、杜建辉30000元、李慧欣25000元外，均与其他集资参与人偿还协议书并出具了谅解书。 认定上述事实的证据如下： 1、关于新乐市嘉辉种植专业合作社涉嫌非法集资调查移交报告，证实2018年6月4日新乐市农林畜牧局将新乐市嘉辉种植合作社涉嫌非法集资案移交到公安局。 2、李连喜等人情况说明，证实集资参与人身份。 3、辨认笔录，证实李霞、杜红亮辨认出王会敏。 4、嘉辉合作社司法鉴定意见，证实：（一）经过对新乐市公安局提供的新乐市嘉辉种植专业合作社案卷资料，进行逐一核对、整理，没有发现张某1的非法吸收存款资料，只有李全顺、王会敏非法吸收公众存款资料，故只能得出李全顺王会敏非法吸收公众存款额；（二）新乐市嘉辉种植专业合作社李全顺、王会敏非法吸收公众存款共2099500元，涉及97笔73户，已退还265500元，实际未退还资金1834000元，给群众造成损失1834000元涉及87笔70户。 5、辨认笔录 李霞指出8号照片上的女子就是王会敏；杜红亮指出8号照片上的女子就是王会敏。 6、集资参与人陈述 （1）程献清陈述，2014年，其在王会敏甲家存了5万元，2014年11月17日，其父亲程某了2万元，共计7万元。其存款时的意思是将钱存到中国邮政银行，可王会敏不知怎么就存到嘉辉合作社了。其存的5万元，曾取过两万，还剩三万。因其母亲急需用钱，其父亲程某的两万，2015年7月19日找王会敏取过2000元。后来钱取不出来了，其就拿着存折找王会敏，王会敏将其两个存折收了，打了两张欠条。 （2）李霞陈述，2014年8月29日，其将5万元交给王会敏存到邮政储蓄银行，王会敏未经其同意，将钱存入了嘉辉农民合作社。王会敏给了其一张一年定期存单，年利率6％。到期取钱取不出来，王会敏给其打的欠条。本金和利息都没有支取。 （3）杜红辉陈述，2014年8月31日，其媳妇田建卫存了2.8万元，2014年10月25日，其存了2万元，2014年11月5日，其又存了6000元，共计5.4万元。王会敏给的其存单，定期一年，年利率6％。本金和利息都未支取。 （4）杜永利陈述，2015年1月22日，其交给王会敏3万元让王会敏帮忙存到邮政储蓄银行，王会敏未经其同意，将钱存到了嘉辉合作社。王会敏交给其一张定期存单，年利率6％。后来其母亲又存了1万元，其父亲存了5000元，其妹妹存了1.5万元。本金和利息未支取过。 （5）李建龙陈述，2014年11月份，其岳母张某2有1万元存款是嘉辉合作社的。其多次找李全顺要钱，一直没要出来。 （6）李同社陈述，2014年其通过王会敏在嘉辉合作社存了15000元。2015年7月10日，钱取不出来，王会敏让其把存折给她，她出具了一个收条给其。 （7）任长栓陈述，2014年11月27日，其通过王会敏在嘉辉合作社存了5万元，王会敏给了其一张存单，存期一年，年利率6％。本金和利息未支取过。 （8）杜红亮陈述：2014年9月21日和2014年11月5日，其在王会敏家代办点存了2笔共26500元，具体哪笔是多少我记不清了。几天以后王会敏就给了我嘉辉农民合作社的存单。2015年7月23日，听村民们都说王会敏给不了大家的存款了，我家正好也需要用钱，就去找她了。她收了我的两张存折，给给了我2000块钱，还给我写了一个收条，内容是：证明收到我嘉辉合作社存折2个共26500元，2015年7月23日已垫付2000元，还有一笔具体时间我记不清了支了4500元，还有20000元没有支取。 （9）李巧英陈述：王会敏是我村以前的信用社代办点，老百姓都在他家存款。我拿着2万元现金到王会敏家让她帮我存上，过了几天王会敏给了我一张嘉辉合作社的存单，我不知道嘉辉合作社在哪。到期以后，我多次找王会敏支款，但当时合作社已经支不出钱了，找了好多次，王会敏给了我8000元，到现在还有12000元没有给我。 （10）任书卯陈述：在嘉辉合作社有存款，我存了5000元，我在王会敏那里存的。我支取了5000，我已经支清了。 杜小霞陈述：李建永是我姐夫，因李建永在外地上班，由我代李建永说明情况。李建永在嘉辉合作社存了两笔，一笔是40000元，一笔是11000元，在王会敏那里存的。李建永共支取了10000元。还有41000元没有支取。 （11）李秀然于2019年6月17日10时55分陈述：在嘉辉合作社有存单，我存了二笔一共49000元。一笔是2014年11月3日存了35000元，单号是77，一笔是2014年11月3日存了14000元，单号是76，在王会敏那里存的。我共支取了2600元，具体时间我记不清了。还有46400元没有支取。 （12）任金霞陈述：在嘉辉合作社有存款，我存了一笔，时间我记不清了，是10000元，在嘉辉合作社王会敏那里存的。我共支取了8700元，具体时间我记不清了，还有1300元没有支取。 7、被告人王会敏供述与辩解：2014年初，张某1找到李全顺说让其做嘉辉合作社的代办员，李全顺同意了，其就开始吸收老百姓存款了。其总共吸收老百姓存款300万元左右，其从中大概提成8、9万元。后来嘉辉合作社的钱支取不了，其就拿提成贴给储户了。 8、同案人供述 （1）李全顺供述：2014年，张某1和白永进合伙开办绿川合作社以后，让其帮忙存款。后来政府查合作社时，张某1让开始使用嘉辉合作社。2014年到2015年期间，嘉辉和绿川总共吸收400万元左右。从不能正常运转开始，张某1欠其400万左右，其急着还老百姓钱，多次找张某1，先后借出来260万左右，还剩140万左右。 （2）张某1供述：新乐市嘉辉种植专业合作社是我在2012年9月份注册的，我是法人代表兼理事长。几年以前我经常在赤堠村的李全顺、王会敏那借钱，李全顺、王会敏说要用合作社的名义吸收存款，我说我有个合作社，李全顺、王会敏说要用，我就借给他们使用了，营业执照正本和一个新乐市嘉辉种植专业合作社的章，什么时间给他们的我记不清了，李全顺拿走的，我在新乐市给的他。李全顺拿走营业执照和公司印章后来就没有联系过，之间没有经济来往。 9、张某1丈夫田平军与集资参与人签订的协议书 证明:甲方：田平军，乙方为集资参与人，经办人：李占峰。关于新乐市嘉辉种植专业合作社张某1非法吸收公众存款罪一案，经甲乙双方协商，达成协议如下：1、乙方在新乐市嘉辉种植专业合作社的存款，现已无法挽回，合伙人已被采取强制措施，乙方的存款现有甲方的亲属代嘉辉合作社偿还，此事为清。2、本协议签订后，乙方不在向嘉辉合作社、张某1主张民事权利，不在追究张某1的刑事责任，并为张某1出具谅解书。3、其他事项双方互不追究。4、本协议甲乙双方当事人签字后生效。本协议一式三份，由甲方交检察院、法院等相关司法部门。 10、张某1丈夫田平军与集资参与人签订的谅解书 关于新乐市嘉辉种植专业合作社张某1非法吸收公众存款罪一案，已于张某1家属达成赔偿协议，赔偿款已经收到，我方对张某1的行为真心、完全自愿表示谅解，同时表示不再追究张某1任何民事、刑事责任，诚恳请求司法机部门对张某1从轻、减轻处理，并同意司法部门作出撤案、不起诉、缓刑或者免于刑事处罚决定。 11、新乐市村民委员会出具的证明 我是赤堠村村主任李占峰，关于张某1非吸一案，张某1丈夫田平军积极找村委会协调集资参与人退赔事宜，我保证以个人名义及村委会名义我村集资参与人所签写谅解书与协议书的真实性。2020年7月14日。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。本案中，鉴定意见书仅显示李全顺、王会敏利用嘉辉种植专业合作社吸收公众存款，该鉴定意见书中显示没有发现张某1的非法吸收存款资料，且现有的证据也无法证实李全顺、王会敏吸收公众存款后的去向，现有证据仅可证实被告人李全顺以嘉辉种植专业合作社的名义吸收了公众存款。关于被告人李全顺吸收公众存款的金额，经审查鉴定意见书，姓名为李丽霞，存款日期为2014年10月17日票号为56的金额为15000元的存款重复计算两次，杜建风与孙建风2014年7月6日票号及金额相同，均应剔除一次，故得出吸收金额为2074500元。 以上证据经法庭组织质证、核实，足以认定被告人王会敏非法吸收公众存款的犯罪事实。关于被告人王会敏在担任新乐市恒通种植专业合作社、新乐市春耘种植专业合作社、邯郸市领诚投资有限公司新乐市分公司、新乐市绿川种植专业合作社、河北金安股权投资基金股份有限公司新乐市服务中心代办员期间的违法所得，因鉴定意见书未能出具具体金额，本院无法确定其违法所得金额。 本院认为，被告人王会敏以伪造廊坊银行存折的方式吸收公众存款，数额巨大；以新乐市嘉辉种植专业合作社的名义吸收公众存款，数额巨大；被告人王会敏在分别担任新乐市恒通种植专业合作社、新乐市春耘种植专业合作社、邯郸市领诚投资有限公司新乐市分公司、新乐市绿川种植专业合作社、河北金安股权投资基金股份有限公司新乐市服务中心代办员期间，通过向附近村民宣传在合作社存款利息高的方式吸收公众存款；被告人王会敏的行为扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人王会敏在其担任代办员的案件中系作用较小的从犯，依法减轻处罚，对其辩护人提出的其具有从犯的减轻情节的辩护意见予以采纳。被告人王会敏案发后主动到公安机关投案，并如实供述犯罪行为，属自首，依法可从轻或减轻处罚被告人王会敏已经退还了部分集资款项，可酌情从轻处罚。应继续追缴被告人王会敏以伪造廊坊存折形式吸收的存款及以新乐市嘉辉种植专业合作社的名义吸收的公众存款并返还集资参与人。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人王会敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、继续追缴被告人王会敏以廊坊银行存折形式吸收的公众存款人民币一百二十九万三千四百元返还给集资参与人；继续追缴被告人王会敏以新乐市嘉辉种植专业合作社的名义吸收的公众存款三十五万五千一百元返还给集资参与人。（集资参与人名单及金额见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈胜义 人民陪审员  陈 杰 人民陪审员  王 丹 二〇二〇年八月二十七日 书 记 员  刘军丽 附件1：王会敏返还集资参与人名单（廊坊银行） 序号姓名金额（元）备注序号姓名金额（元）备注1杨书新99×××××王翠杰200002任红山6000023李秀然430003胡秀芬2000024孙金霞300004李建民1000025任吉柱295005甄俊贞1700026苗小俊60006程献清1000027李书魁220007程亲孝2000028王新分100008杨改芬2000029李胜台10×××××韩秀芬3750030杜国欣3100010杜占才6500031田建卫700011李玉良2000032李改秀3000012李吉锋4950033李月肖3100013罗灵欣1000034李粮库900014赵庆荣950035杜国然750015李振良2200036杜丽霞1120016罗二英5900037李尚中2120017李兰平8500038李翠1700018李玉秀1200039秦芹花2900019王金亮2700040郭荣欣1500020李建忠3200041李同社2550021杜志辉8300042李霞130000附件2：王会敏返还集资参与人名单（嘉辉种植专业合作社） 序号姓名金额（元）备注序号姓名金额（元）备注1杨书新80×××××杨改芬300003**750004王翠敏100005孙国红360006任金霞13007任世雄558008李巧英120009杜建辉3000010李慧欣25000 附相关法律文书 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。