安徽省明光市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1182刑初73号 公诉机关安徽省明光市人民检察院。 被告人杨康，男，1993年5月2日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地安徽省明光市。2013年12月20日因犯参加黑社会性质组织罪、故意伤害罪、寻衅滋事罪、聚众斗殴罪，被福建省漳州市芗城区人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四千元。此次，因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月22日被明光市公安局刑事拘留，同年12月27日经明光市人民检察院批准由明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 辩护人马玉真，安徽马玉真律师事务所律师。 被告人曹琳，女，1999年2月20日出生，汉族，初中文化，农民，户籍地四川省中江县。被告人曹琳因涉嫌诈骗罪，于2019年11月22日被明光市公安局刑事拘留，同年12月27日经明光市人民检察院批准由明光市公安局执行逮捕。现羁押于滁州市看守所。 被告人潘祖国，男，1999年12月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省漳州市芗城区。2015年3月18日,因盗窃被漳州市公安局芗城区分局行政拘留10日；2019年11月22日因涉嫌犯诈骗罪被明光市公安局刑事拘留，同年12月27日经明光市人民检察院批准由明光市公安局执行逮捕。现羁押于明光市看守所。 被告人傅耀鑫，男，1999年11月7日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地福建省漳州市芗城区。2019年11月22日因涉嫌犯诈骗罪被明光市公安局刑事拘留，次日，被明光市公安局取保候审。2020年4月30日被本院决定取保候审。 明光市人民检察院以明检二部刑诉[2020]13号起诉书指控被告人杨康、曹琳、潘祖国、傅耀鑫犯诈骗罪，于2020年4月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。明光市人民检察院指派检察员马力丹出庭支持公诉，被告人杨康及其辩护人马玉真、被告人杨康、曹琳、潘祖国、傅耀鑫到庭参加诉讼，现已审理终结。 安徽省明光市人民检察院指控：2019年11月初，被告人曹琳、潘祖国、傅耀鑫及贵州省居民梁某1（2003年6月6日出生）（另案处理）、湖南省居民蒋某1（2002年6月20日出生）（另案处理）受雇于被告人杨康，在本市“明中花园”小区、“阳光时代广场”小区出租屋内，以帮他人办理“安逸花”网络贷款需预交“包装费”、“担保金”的方法骗取他人财物。具体事实如下： 1.2019年11月18日，蒋某1与被害人张某电话联系谎称可以办理贷款，并将潘祖国的微信号推送给张某，后潘祖国通过微信与张某联系并骗取张某“包装费”、“担保金”7829元。 2.2019年11月15日，曹琳与被害人司某电话联系谎称可以办理贷款，并将杨康的微信号推送给司某，后杨康通过微信与司某联系并骗取司某“包装费”、“担保金”13281元。 3.2019年11月20日，梁某1与被害人刘某电话联系谎称可以办理贷款，并将傅耀鑫的微信号推送给刘某，后傅耀鑫通过微信与刘某联系并骗取刘某“包装费”、“担保金”4800元。 4.2019年11月17日前后的一天，傅耀鑫伙同梁某1以上述方式骗取被害人杨某“包装费”300元。 5.2019年11月中旬的一天，傅耀鑫伙同梁某1以上述方式骗取被害人陶某“包装费”、“担保金”8300元。 2019年11月22日，上述四名被告人被本市公安民警抓获归案。 公诉机关当庭出示了：1.明光市公安局扣押决定书（手机、电脑等）；2.到案经过、案发经过、户籍证明、刑事判决书；6.明光市公安局搜查证、搜查笔录等；7.电子数据等；3.证人王某、蒋某1、梁某1证言；4.被害人张某、杨某、司某、陶某、刘某陈述；5.被告人杨康、曹琳、傅耀鑫、潘祖国的供述与辩解等证据予以佐证。 公诉机关认为，被告人杨康、曹琳、潘祖国、傅耀鑫以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法共同骗取他人财物，其中，杨康诈骗他人财物34510元、曹琳诈骗他人财物13281元、潘祖国诈骗他人财物7829元、傅耀鑫诈骗他人财物13400元，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，应当以诈骗罪追究四被告人的刑事责任。 鉴于被告人潘祖国自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，故建议判处被告人潘祖国有期徒刑六个月年至一年。 被告人杨康当庭对起诉书指控的第二、三、五起犯罪事实不予供认，认为上述三起事实不成立；对指控的其他诈骗事实予以供认。 辩护人认为：1.关于定罪：辩护人对起诉书指控的第一起，第四起没有异议，对第二起，第三起，第五起有异议，辩护人认为该三起犯罪事实不清，证据不足，具体理由是：根据被告人杨康、潘祖国、曹琳、傅耀鑫等供述，诈骗的钱的数额均转到开户行福建省漳州市工商银行芗城区支行，户名杨康的账号62×××51里了。而能证明本案所涉的诈骗数额的关健证据就是账号为62×××51的银行流水明细。而从公诉机关所举的证据看，却没有这一证据，导致本案证据链断裂，公诉机关关于第二起，第三起，第五起诈骗事实的指控证据不足。 2.关于量刑：杨康具有坦白情节，无论在侦查阶段，还是起诉阶段，直到今天庭审调查，杨康均如实供述了自己的主要犯罪事实，并自愿认罪，建议对杨康从轻处罚；被告人杨康作案时间较短，社会危害相对较小，并认罚悔罪，依法酌情从轻处罚。 被告人曹琳、潘祖国、傅耀鑫对指控的犯罪事实供认不讳，当庭均表示自愿认罪认罚。 经审理查明：2019年11月初，被告人杨康纠集被告人曹琳、潘祖国、傅耀鑫及贵州省居民梁某1（2003年6月6日出生，另案处理）、湖南省居民蒋某1（2002年6月20日出生，另案处理）在本市“明中花园”住宅小区、“阳光时代广场”住宅小区出租屋内，购买笔记本电脑、手机等作案工具，购买安装虚假的网络贷款软件，以帮他人办理“安逸花”网络贷款需预交“包装费”、“担保金”的方法骗取他人财物，所骗取的现金按照百分之十至百分之二十不等的比例提成给被告人曹琳、潘祖国、傅耀鑫等人。具体犯罪事实如下： 1.2019年11月18日，蒋某1与被害人张某电话联系谎称可以办理贷款，并将潘祖国的微信号推送给张某，后潘祖国通过微信与张某联系并骗取张某“包装费”、“担保金”7829元。 2.2019年11月15日，曹琳与被害人司某电话联系谎称可以办理贷款，并将杨康的微信号推送给司某，后杨康通过微信与司某联系并骗取司某“包装费”、“担保金”13281元。 3.2019年11月20日，梁某1与被害人刘某电话联系谎称可以办理贷款，并将傅耀鑫的微信号推送给刘某，后傅耀鑫通过微信与刘某联系并骗取刘某“包装费”、“担保金”4800元。 4.2019年11月17日前后的一天，傅耀鑫伙同梁某1以上述方式骗取被害人杨某“包装费”300元。 5.2019年11月中旬的一天，傅耀鑫伙同梁某1以上述方式骗取被害人陶某“包装费”、“担保金”8300元。 2019年11月22日，上述四名被告人被本市公安民警抓获归案。 审理过程中，被告人傅耀鑫主动退缴了赃款13400元。被告人杨康的亲属主动替杨康退缴了赃款21110元。 上述事实，有以下经庭审质证并被本院确认的证据证实： 1、到案经过，证实杨康、曹琳于2019年11月22日被民警在本市明中名苑蹲点守候时抓获。潘祖国、傅耀鑫、蒋某2、梁某1在本市阳光时代广场小区被抓获归案。 2、发破案经过，证实2019年11月22日对于杨康等人涉嫌诈骗一案立案侦查，同年11月22日公安机关将杨康、曹琳、潘祖国、蒋某2、傅耀鑫、梁某1等六人抓获并依法传唤至明光市公安局接受审查。同年11月23日公安机关对傅耀鑫变更强制措施为取保候审。2019年12月27日经明光市人民检察院不批准逮捕决定，公安机关依法对蒋某2、梁某1取保候审，经明光市人民检察院批准，公安机关对杨康、曹琳、潘祖国执行逮捕。 3、户籍证明，证实杨康、曹琳、傅耀鑫、潘祖国、蒋某2、梁某1身份情况，其中梁某1和蒋某1系未成年人。 4、前科情况，证实杨康2013年12月20日因犯参加黑社会性质组织罪，故意伤害罪，寻衅滋事罪，聚众斗殴罪，被福建省漳州市芗城区人民法院判处决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币4000元。潘祖国于2015年3月18日因盗窃被漳州市芗城区公安分局行政拘留10日。 5、扣押决定书、扣押清单、扣押照片，证实2019年11月22日明光市公安局扣押持有人为杨康的电脑三台，手机12部（杨康个人手机一部，作案手机十一步），电话卡9张，轿车1台，银行卡8张；持有人为潘祖国的手机1部；持有人为傅耀鑫的手机1部；持有人为曹琳的手机1部；持有人为蒋某2的手机1部；持有人为梁某1的手机1部。 6、检查笔录、明公（网）勘[2019]34号电子证据检查工作记录，证实2019年11月22日公安机关对杨康持有的三台惠普笔记本电脑使用录屏软件进行检查并形成录屏文件。2019年11月29日公安机关对编号为“JC-01”、“JC-02”、“JC-03”、“JC-04”、“JC-05”、“JC-06”、“JC-07”、“JC-08”、“JC-09”、“JC-10”、“JC-11”、“JC-12”、“JC-13”、“JC-14”、“JC-15”、“JC-16”、“JC-17”的手机17部，编号为“JC-18”、“JC-19”、“JC-20”的电脑硬盘3个中的通讯信息、聊天记录等信息进行提取。 7、搜查证、搜查笔录及照片，证实2019年11月22日公安机关对明光市阳光时代广场小区2栋2108室被告人潘祖国等人的住所进行搜查，该住宅一楼客厅发现一台笔记本电脑和两部手机，一楼南侧卧室发现电脑一台，手机一部；二楼北卧室发现三部手机，二楼南卧室发现三台笔记本电脑、十部手机和九张未使用的电话卡。 8、被害人张某陈述：证实其在2019年11月18日通过（安逸花）ＡＰＰ平台贷过款，其通过加对方微信和手机号（微信号：×××和微信号：×××，手机号130××××9243）根据对方的引导和要求，第一次支付了“包装费”600元，后根据对方要求其支付2000元的担保流水金，后其又被要求提前支付三个月的“还款金”2679元，接着其又交了600元的提现码和三个月的“金融意外险”1950元，其共计被骗了7829元，一共通过微信转账五笔。 9、内害人刘某陈述：证实2019年11月20日其接到名为“安逸花”的贷款平台的电话，对方添加其微信（对方微信：×××,昵称：客服0099。其微信：×××,昵称：简单快乐），通过扫描对方发给其的二维码下载安逸花ＡＰＰ。对方要求其支付手续费和包装费共计4800元，其通过手机银行转账支付4800元后，对方让其先还第一期贷款，其拒绝支付。 10、被害人司某证言，证实其被安逸花贷款平台骗取了13281元并提供了转账记录和聊天记录。 11、被害人陶某陈述，证实2019年11月份，其被一个叫安逸花的网贷平台骗取了共计8300元现金。 12、证人王某证言，证实其是杨康的表弟，2019年11月8日其搬到杨康所租住的明中名苑房子里，其跟着杨康后面学如何伪装成包装服务公司，可以办理贷款，然后骗取对方的“包装服务费”、“预还款金”等费用。其团伙有杨康、曹琳还有四个其不认识的人（两男两女），共计7人。杨康负责分工，曹琳和另外两个女的负责打电话，杨康和另外两个男的负责微信聊天。一共诈骗了大约六七个人，其没有自己操作过也没有分到钱。 13、证人梁某1证言，证实其与傅耀鑫是男女朋友关系，傅耀鑫和杨康认识。2019年10月底，傅耀鑫带其到明光，到11月初其与傅耀鑫、蒋某2、潘祖国租住在明光市明中名苑，一个多星期后杨康安排他们四人搬到明光市阳光时代广场2栋21楼2108室。杨康安排其和曹琳、蒋某2拨打电话。其打电话的手机是ｏｐｐｏ牌的，客户名单是杨康给的，其先打电话给客户说“你好，我们是“安逸花钱包”的客服，你最近有没有申请过网络贷款。”对方说有的话，其会说“我们公司最近有一个新口子，不上征信，黑白用户都可以申请，您这边有资金需求吗？”如果对方回复有的话，其就会回复，“好的，稍后我们会将客服微信以短信的形式发给你，您注意查收一下，客服会教您办理的操作流程的，可以吗？”然后，再和对方说，“祝您生活愉快，再见。”其就把准备好的傅耀鑫使用的诈骗微信号通过短信发给对方。其和傅耀鑫一组，杨康和曹琳一组，潘祖国和蒋某2一组。其和曹琳、蒋某2按诈骗金额的10%提成，杨康、潘祖国、傅耀鑫按诈骗金额的20%提成，杨康一共给其发了2000多元的工资。诈骗所用的手机和手机卡都是杨康给的，工作的时候经常有一个人来，杨康说是他弟弟来学习怎么诈骗的。 14、证人蒋某2证言，证实2019年10月底，潘祖国带着其和傅耀鑫到了明光，到了明光是由杨康给他们安排住宿，杨康和他女朋友曹琳住在明光的“明中明苑”小区，杨康在隔壁给他们租了一套房子，杨康安排其平时就在他住的房子“明中明苑”9栋901室里搞诈骗，杨康负责带着他们一起干活，杨康是老板，过了几天傅耀鑫又联系了他女朋友梁某1也来明光参加诈骗。杨康负责分工，杨康和他女朋友曹琳一组，其和男朋友潘祖国一组，梁某1和她男朋友傅耀鑫一组，杨康让其和曹琳、梁某1三人负责打电话联系客户，如果有愿意贷款的客户，她们将客户的信息给同组的杨康、潘祖国、傅耀鑫，再让客户去加同组人的诈骗微信号，客户会由同组的人用微信跟进去骗，骗到钱以后，每个客户她们打电话的提成10%，同组男的提成15或者20%，提成完以后，剩余的钱都是杨康的。他们在“明中明苑”大概做了有一星期时间，后搬到“阳光时代广场”2栋2108室，我们就都搬了过去，平时他们就在那里搞贷款诈骗，其和潘祖国、傅耀鑫、梁某1住在那里，杨康和曹琳还是住在“明中明苑”。杨康是老板，他准备了两、三台笔记本电脑，和十几部手机，还有大量的电话卡，电脑里面有诈骗的话术文件和图片，手机用来聊微信和打电话。工作时杨康会先给其和曹琳、梁某1提供客户电话号码，他还会发一部打电话的手机和手机卡，其用的ＯＰＰＯ牌黑色手机，其每天就用这部手机来打电话给客户，手机卡里的钱打完以后直接换一张新卡，杨康要求她们这手机只能打电话给客户诈骗用，不能用来做其他的，每天都更换一张新卡。其和潘祖国一组来搞诈骗，其只负责打电话，然后其就把准备好的潘祖国使用的诈骗微信号通过短信发给对方。其他的具体操作流程其也不太清楚。其就知道加了微信号后由潘祖国或者傅耀鑫来和他们继续联系，他们会要求对方下载一个叫“安逸花”的ＡＰＰ，这个ＡＰＰ是杨康搞来的，是假的贷款ＡＰＰ软件，下载ＡＰＰ后注册，填写身份信息住址什么的，然后申请贷款，这时会跟贷款人说收取贷款额度六个点的包装费，一万的贷款额度就是600元，只有交过包装费才可以放贷，如果客户交钱后，他们由会从后来修改客户的银行卡号信息，告诉客户卡号填写错误，需要交纳一笔保证金才能放款，修改后来是通过电脑操作的，杨康和潘祖国、傅耀鑫都会改ＡＰＰ后台资料，他们会找各种理由去骗客户交钱。客户钱是通过微信或者支付宝的二维码收取的，这些微信、支付宝的二维码都是杨康搞来的网上赌博网上充值用的，客户的钱进入赌博网站以后，杨康会通过自己在赌博网站的账号来提现，杨康每天都会现金结账给其。他们从10月20几号开始做诈骗，刚开始在“明中明苑”9栋901室做的诈骗的时候，贷款ＡＰＰ名字叫“小米钱包”，过了几天，杨康把ＡＰＰ名字改成“安逸花钱包”。其在明光做了二十几天时间，其和潘祖国这组联系了交款的客户有大约5个人，其不清楚一共有多少钱，杨康给了其10%的提成是3000多元，给的是现金。杨康、潘祖国、傅耀鑫他们使用的微信号应该都是买的，基本每天都要换一个微信号，这些微信号大多是由“安逸花钱包”这几个字的首字母和一个四位数的数字组成，名字都叫“客服”之类的。 15、被告人曹琳的供述，证实其和杨康系男女朋友关系。2019年10月底伙同杨康、潘祖国、蒋某1、傅耀鑫一共五人从福建漳州来到明光，到明光就是为了实施电信网络诈骗。到明光五六天后，傅耀鑫的女友也来到明光一起搞诈骗了，期间杨康的表弟也来，他跟着我们后面学但是没学会。她们三个女的主要负责打电话，将杨康等人的微信推送给被害人，后续由他们负责。她们提成的比例是10%。诈骗所用的手机及电话号码、微信号和被害人的号码信息等都是杨康通过网络购买回来的。其骗过一个叫司某的人，骗了大约13000元左右，骗过一个姓刘的女人大约2000多元。 16、被告人傅耀鑫供述，证实其和潘祖国是朋友关系，在2019年10月底的时候，潘祖国和其说明光这边有钱赚，其知道是搞诈骗的就同意了，后来潘祖国带着他女朋友蒋某1和其一起到了明光，到明光这边后一个叫杨康的接待我们四个的，杨康把他们安排在“明中名苑”那边住下来的，在“明中名苑”那边干了有一个礼拜左右，后来又搬到“阳光时代”小区2108室。杨康是老板，他也会和其一样去通过微信和对方聊，去实施诈骗。下面的员工有杨康的女朋友曹琳，还有潘祖国、潘祖国女朋友蒋某1、还有其和其女朋友梁某1，还有杨康的一个弟弟，天天跟在后面学如何去骗。杨康给其每个人发了一个话术本，还给他们发的有电话卡和微信号，然后其就负责通过微信去聊天，曹琳、蒋某2、梁某1负责打电话，梁某1电话询问对方是否有办理贷款需求，然后让对方加其的工作微信号，如果有人加其微信，其就在微信当中和对方说会给对方包装，保证能办下来贷款，如果对方不相信问其是哪个公司的，其将深圳市前海共和金融控股有限公司的照片发给对方。对方说需要的话就问对方需要办理多少贷款，再和对方说要收6个点的包装费，如果对方愿意缴纳6个点的包装费的话，其就会给对方发个二维码，这个二维码就是一个办理贷款的ＡＰＰ名字叫“安逸花”，让对方下载注册，并按照包装的信息填写，对方注册好后在杨康那边都能看到，而且杨康可以调对方的贷款额度。等对方看到贷款额度后，会让对方按照贷款额度收取六个点的包装费，这时其再和杨康汇报，杨康会给其一个收款二维码，其再把这个二维码发给对方，对方支付过钱后，等一会再给对方发一个提现码让对方去提现，对方肯定是提现不成功的，会提示银行卡错误资金被冻结。到这个步骤后老板杨康会通过电话和对方联系，在电话中自称是经理，帮对方去解决银行卡错误问题，让对方支付保证金，这时老板就会给其一个二维码，其就再把这个收款二维码发给对方，对方支付过保证金以后，老板杨康会在后台从新修改一下提现不成功的状态，再以其他名义收取对方钱，其会继续给对方发收款二维码，最后一步就是让对方在ＡＰＰ里提现，然后老板杨康会在后台修改成授权码失效状态，让对方再支付一遍包装费，对方付过这个钱以后，会再给他发一个提现码让对方去提现。对方还是体现不出来的，会提示正在放款中，如果对方不停的在微信上催的话，就想理由去拖延。一般一个微信号一天左右就会被封了。其和梁某1这组一共骗成功的有四、五个人，骗的总金额有2万多块钱，其中刘某4800元，杨某300元，陶某8000元左右。其工资是其骗的金额的百分之二十，女的拿百分之十，其和梁某1一共拿了6000多块钱，工资是每天都结算的。 17、被告人潘祖国供述，证实其和杨康是朋友关系。2019年10月份的时候，杨康给其打电话讲让其去明光和他一起搞诈骗赚钱，10月底的时候。其和其女朋友蒋某1、其朋友傅耀鑫联系一起去明光找杨康，过几天梁某1也来了，当时杨康在明光明中名苑给他们租的房子，我和傅耀鑫、蒋某1、梁某1住在一起的，杨康和他女朋友曹琳住在一起，后来又搬到了阳光时代广场。杨康在网上购买的手机和电话卡，还有人员的联系方式还有微信号，微信名我们都是随便起的名字叫：客服＋工号。然后杨康把联系方式打印出来给梁某1、蒋某1、曹琳，他们三个女的负责打电话，就谎称是深圳市前海共和金融控股有限公司的员工，能帮助人办理贷款，贷款的利息是每月6厘，如果要是有意向的话就可以添加我们的微信。后来杨康的表弟也来我们这边跟着学习怎么诈骗。然后有贷款意向的客户会添加我们专用的微信，接着其和傅耀鑫、杨康就开始用微信跟客户聊天。跟客户讲能贷款1万至20万额度的贷款，问客户要贷款多少钱，还跟客户讲需要贷款金额6%的包装费用，如果客户要是同意的话，其就会通过微信把ＡＰＰ下载链接发给客户，让客户下载安装，这个ＡＰＰ是杨康从网上买的开始诈骗的时候叫“小米钱包”后来改叫“安逸花”，可以从后台登陆改里面的数据。接着客户按照其的要求在ＡＰＰ上面填写个人信息和银行卡信息等，填好以后客户会跟其联系，其让客户把姓名和电话号码发过来，这样就能从ＡＰＰ的后台里面找到客户信息了，其骗客户讲要对他们进行二次包装，接着杨康就登陆ＡＰＰ后台改把客户的信息找出来，把数据修改成审核已经通过，还把ＡＰＰ钱包的余额改成客户要贷款的数额，这样客户就会相信已经贷款成功了。其就骗客户讲已经通过审核了，需要支付6%的包装费，其会通过微信把收款二维码发给客户，二维码都是一个赌博网站的收款二维码，因为杨康平时也在网上赌博的，其骗的钱通过赌博网站洗一下，然后再提现出来，这样就不容易被查到。其还跟客户讲要先交纳6%的包装费才能提现，客户交纳服务费以后就会紧接着要提现，杨康还是登陆ＡＰＰ把客户的提现银行卡号改错一位，这样客户提现不成功的话其就借口讲客户自己把银行卡号填错了，账户有风险，还需要客户交纳几千不等的保证金。客户交纳完保证金以后其还会借口讲，为了验证客户的还款能力，还需要交纳几千不等的钱来证明客户的还款能力，这样才能发放贷款，客户为了能拿到贷款还会交纳这笔钱。接着其为了骗到更多的钱，其还会跟客户讲要购买保险，购买保险以后才能放款，这个时候客户就怀疑了，很多客户就不交这笔钱了。后来客户打电话来问情况，其就不接客户的电话了，微信也不回信息了，后来电话卡也暂停服务了，微信被人投诉就封掉了，客户也就联系不上他们了。其和蒋某1是一组的，其和蒋某1在明光共计骗了5、6个人，总共3万块钱左右，其这边成功骗到的人肯定是经过蒋某1联系的人。要是骗的钱一天能超过5000块钱，其提成20%，姜姗姗提成10%；要是不能超过5000块钱的话就其提成15%，蒋某1提成10%，到今天为止，其发了5000多块钱的工资，蒋某1发了3000多块钱工资，都是现金。被其骗的人当中有一个叫黄玲的被骗了600元的包装费；还有一个叫张某的也交了600元的包装费，后来好像还交了保证金、保险等，共计7000多块钱。其他的想不起来了。 18、被告人杨康供述，证实2019年10月20号左右，我带我女朋友曹琳一起回明光了，我准备在明光自己做贷款诈骗。到明光之后我在明光名中名苑租了一间房子住下来，在阳光时代广场租了一间公寓（21楼2018房间）作为办公地点，我准备招几个人就开始干活。11月初，潘祖国、蒋某2、傅耀鑫就来到明光投靠我了，傅耀鑫的女朋友梁某1是最后来到明光的。我是老板，我女朋友曹琳以及潘祖国、蒋某2、傅耀鑫、傅耀鑫的女朋友五个人是员工，曹琳、蒋某2、傅耀鑫女朋友负责打电话，她们是话务员，潘祖国、傅耀鑫以及我本人负责微信聊天。我们六个人分成三组，我和我女朋友曹琳是一组，潘祖国和蒋某2是一组，傅耀鑫和傅耀鑫女朋友是一组。打电话的话务员拿10%提成，聊天的业务员拿20%提成，从我回到明光做贷款诈骗到现在，我给潘祖国，傅耀鑫每个人大概提成了三四千块钱，话务员每个人提成在一两千块钱。正常一、两天，我给员工接一次提成。另外，在11月10号前后，我表弟王某也想跟我后面一起搞贷款诈骗，之后他跟我住在一起，白天他也就去阳光时代广场上班，他还没有学会了。为了能骗到人，我需要客户的资料，这样我就在ＱＱ上面加“网贷”的ＱＱ群买一些手机号码。一般我一次性会买500多条手机号码，每条在6毛钱至2块钱不等。我付过钱之后，加我好友的这个人就会把手机号码打包发给我。这些手机号就是那些在网上搜索过网贷的人的手机号，也就是有网贷需求或者对网贷有兴趣的人。除了买“料子”，我还需要买用于打电话的手机卡和用于聊天的微信号，买手机卡和微信号是在ＱＱ上添加好友找群一栏分别搜索关键词“虚拟卡”“微信专卖”，加群之后，我再问他们可有能打电话发短信的手机号或微信号。他们就会卖给我手机卡和微信号，手机卡是一张150元钱，微信号是一个号30块钱。我一共买了20张手机卡，30个微信号。一个手机号一般最多用一两天就会被我们扔掉了，微信号一般也用一、两天我们也就不用了。我自己花了5000块钱从网上买了一个安逸花ＡＰＰ服务器，这个ＡＰＰ就是申请办贷款的客户注册登录申请办理贷款的软件，后台服务器账户在我手中，客户的手机号码、诈骗的手机卡和微信号以及安逸花ＡＰＰ服务器都有了，然后就开始实施贷款诈骗。我把购买的客户手机号码平均分给打电话的话务员，话务员每天主要的工作任务就是对着号码打电话客户，一般都会问:“您好，这里是安逸花钱包，请问您是来办理贷款的吗？”客户如果有贷款的需求，就会继续咨询了解情况。如果客户表示有贷款的意向，负责打电话的话务员就会把负责聊天的微信号发给客户。客户添加了微信号为好友之后我们负责聊天的业务员就会通过微信聊天告诉客户我们安逸花公司ＡＰＰ平台贷款的额度是在1万至20万，利息只有6厘，还款期限是3至36个月，然后我们会通过微信把安逸花ＡＰＰ二维码发给客户，客户扫码后注册登录安逸花ＡＰＰ之后填写基本的资料，包括需要贷款的资金，用于接收放款的银行卡号、身份证号码、手机号码以及单位信息。单位信息都是我们编辑好发给客户让客户照着填的，我们告诉客户单位信息要按照我们包装的填写，但需要收取6个点的包装费用，也就是每贷款1万块钱，就需要收600块钱的包装费，有的客户就会按照要求支付包装费。我们收取费用都是给客户发一个收款二维码，这个收款二维码在微信或者在支付宝上都可以进行扫码支付操作。支付完包装费，客户申请办理贷款的资料提交审核后，我就在安逸花ＡＰＰ后台把客户提交的资料数据改了，也就是把客户输入的银行卡改了，然后客户就能看到自己的审核状态为：由于您的银行卡和姓名不符合，导致出款被冻结。这时候客户会问我们是怎么回事，我们就告诉他：由于安监局检查到您的银行卡异常，需要您用正确的银行卡走一笔担保金流水，这样才能确定是不是您本人的贷款。客户这个时候如果继续相信的话，我们就会收取要求客户缴纳10%-20%的贷款额度费用作为担保金。客户缴纳完担保金之后，我们负责聊天的业务员会继续跟客户说：因为第三方需要验证您的还款能力，需要您预付首期的还款金额，这样款项才能打到您的账户。如果客户继续相信了我们，就会给我们扫码支付首期的还款金额，一般很少有客户到这个阶段还会相信我们并按照我们所说的去付款的。每骗到一个客户，我就会把用于骗这个客户所使用的手机卡和微信号丢掉不用了。我从回到明光开始和其他业务员一起做这个贷款诈骗到现在，一共成功骗到了六七个人，总共骗到了七八万块钱。发给顾客的二维码是皇家赌博网站充值收款的一个二维码，自从我单独使用“安逸花”ＡＰＰ诈骗后，我就在皇家赌博网站用自己的身份证和工商银行卡注册了一个账号,账号：ｙｙ1688，密码：ｙｋ123123，捆绑工商银行卡的尾号是“8951”。如果在这个赌博网站上玩赌博游戏需要充值人民币，点击充值就会出现一个收款二维码，我在诈骗受害人的同时我把受害人需要打款的数额输入到赌博网站上的充值数额上去，这个赌博网上就会跳出一个二维码让我付款，我再把这个二维码通过微信发给受害人，受害人扫码支付后对应的费用就到了我在这个赌博网站上的个人账户内了。我正常一、两天提一次钱，扣除手续费，我有时候一天能提现大几千块钱。这个赌博网站支持提现，提现需扣除1%到10%的手续费给赌博网站，我骗到的钱就是通过赌博网站成功提现出来的。自从我使用“安逸花”ＡＰＰ诈骗以后，我从这个赌博网站里提现有5、6万块钱，这5、6万都是诈骗获得的钱。赌博网站的网址和安逸花ＡＰＰ的后台网址都在我电脑上保存着；九部工作手机，是我从淘宝网上买的，其中6部苹果手机，3部安卓系统的ＱＰＰＯ手机。其中话务员用ＯＰＰＯ手机，聊天的业务员用三部苹果手机，另外还有三部苹果手机还没用。我们话务员和聊天的业务员每个人使用的手机不固定。我记得我诈骗过一个叫司某的人大约13000多元。 关于被告人杨康及其辩护人关于公诉机关指控的第二起、第三起、第五起诈骗事实不清、证据不足的辩解和辩护意见，经查：公诉机关指控的上述三起事实，不仅有被害人司某、刘某、陶某陈述，且有被告人曹琳、傅耀鑫供述，证人梁某2证言以及微信截图、公安机关提取的电子检查记录等证据证实，上述证据能够相互印证一致，被告人杨康在侦查期间的关于获取的诈骗数额、支付给曹琳、傅耀鑫、潘祖国等人的所谓提成款等供述也与上述同案人曹琳、傅耀鑫、潘祖国的供述能够印证一致，也间接印证了上述诈骗事实。被告人杨康虽然当庭翻供，但对翻供理由不能做出合理解释。综上，根据在案证据足以认定起诉书指控的上述第二起、第三起、第五起诈骗事实，被告人杨康及其辩护人的辩解、辩护意见理由不充分，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。 本院认为：被告人杨康、曹琳、潘祖国、傅耀鑫以非法占有为目的，共同实施虚构可以帮助他人办理网络贷款的事实，通过收取被害人贷款“包装费”、“担保金”的手段实施电信诈骗，其中被告人杨康参与诈骗他人财物34510元，数额巨大；被告人曹琳参与诈骗他人财物13281元，数额较大；被告人潘祖国参与诈骗他人财物7829元，数额较大；被告人傅耀鑫参与诈骗他人财物13400元，数额较大；四名被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控成立。在共同犯罪中，被告人杨康起主要作用，系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人曹琳、潘祖国、傅耀鑫起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。被告人杨康曾因故意犯罪均被判处有期徒刑，刑满释放后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；案发后，被告人曹琳、潘祖国、傅耀鑫如实供述自己的罪行，且均当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人杨康、傅耀鑫退缴了全部赃款，可酌情从轻处罚。综合考虑四名被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人杨康依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第六十四条、第六十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人曹琳、潘祖国依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人傅耀鑫依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人杨康犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人杨康的刑期自2019年11月22日起至2023年1月21日止。） 二、被告人曹琳犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人曹琳的刑期自2019年11月22日起至2020年11月21日止，罚金于判决生效后十日内缴纳） 三、被告人潘祖国犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金四千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人潘祖国的刑期自2019年11月22日起至2020年9月21日止，罚金于判决生效后十日内缴纳） 四、被告人傅耀鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金五千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算） 五、对被告人傅耀鑫退缴的赃款一万三千四百元，杨康退缴的赃款二万一千一百一十元予以返还给本案各被害人。 六、对扣押在案的作案工具电脑两台、手机十七部、中国工商银行卡一张等予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  孙体玉 人民陪审员  蔡立正 人民陪审员  章 成 二〇二〇年八月二十八日 法官助理王丹怡 书记员冯天然 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 最高人民法院最高人民检察院公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》 二、依法严惩电信网络诈骗犯罪 (一)根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 二年内多次实施电信网络诈骗未经处理，诈骗数额累计计算构成犯罪的，应当依法定罪处罚。