福建省漳州市龙文区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0603刑初71号 公诉机关福建省漳州市龙文区人民检察院。 被告人颜斌，男，1991年10月30日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，中专文化，务工，户籍所在地福建省漳州市芗城区，现住福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2019年8月1日被抓获，同月2日被刑事拘留；因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年9月6日被逮捕。现羁押于漳州市看守所。 辩护人郑耀钟，福建中门律师事务所律师。 辩护人王方正，福建中门律师事务所实习律师。 漳州市龙文区人民检察院以龙文检一部刑诉[2020]51号起诉书指控被告人颜斌犯非法提供信用卡信息罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳州市龙文区人民检察院指派检察员谢少文、许林彬出庭支持公诉。被告人颜斌及其辩护人郑耀钟、王方正到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2018年年底开始，被告人颜斌先后在漳州市龙文区万达中央华城B区一间工作室、漳州市芗城区“欢乐园”网咖”，帮助“简某顺”、“阿凯”（均另案处理）核验银行卡、手机号码卡、身份证和Ｕ盾等银行卡“四件套”，或核验并修改银行卡密码，经核验无误后再将银行卡提供给他人，并从中牟利。2019年1月19日，被告人颜斌将核验过的3张银行卡通过快递方式往广西壮族自治区崇左市凭祥市南山润通国际9幢1号仓库寄出。2019年8月1日晚，被告人颜斌在漳州市芗城区0596小区被抓获，现场查扣身份证复印件14张、手机卡21张、银行卡12张、Ｕ盾5个，经查，其中无合法来源的他人银行卡7张，无合法来源的手机号码卡和写有他人姓名、银行卡号的身份证复印件等信息资料共计12套。并当庭提供银行卡、手机号码卡、身份证复印件等物证；户籍证明、归案经过、银行账户查询信息等书证；证人林某等3人的证言；被告人颜斌的供述与辩解；漳州市公安局龙文分局制作的辨认笔录。现认为，被告人颜斌非法提供足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的信用卡信息资料，涉及信用卡22张，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人颜斌自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑二年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人颜斌对起诉指控的罪名及事实均无异议。 其辩护人的辩护意见，被告人颜斌到案后如实供述犯罪事实，系从犯，依法可以从轻或减轻处罚。建议对被告人颜斌判处一年并适用缓刑。 经审理查理，2018年开始，被告人颜斌先后在漳州市龙文区万达中央华城B区一间工作室、漳州市芗城区“欢乐园”网咖”，帮助“简某”、“阿凯”（均另案处理）核验银行卡、手机号码卡、身份证和Ｕ盾等银行卡“四件套”，或核验并修改银行卡密码，经核验无误后再将银行卡提供给他人，从中牟利。2019年1月19日，被告人颜斌将核验过的3张银行卡通过快递方式往广西壮族自治区崇左市凭祥市南山润通国际X幢1号仓库寄出，从中获利人民币1100元。 2019年8月1日晚，被告人颜斌在漳州市芗城区0596小区被抓获，现场查扣身份证复印件14张、手机卡21张、银行卡12张、Ｕ盾5个。经查，其中无合法来源的他人银行卡6张，分别为柯某名下中国银行卡1张、方某名下中国建设银行卡和招商银行卡各1张、徐某宁名下平安银行卡1张、冯某浩名下兴业银行卡1张、吴某顺名下中国工商银行卡1张；无合法来源的手机号码卡和写有他人姓名、银行卡号的身份证复印件等信息资料共计10套，分别为身份证姓名为关某城信息资料1套、身份证姓名为李某杰信息资料1套、身份证姓名为区某志信息资料1套、身份证姓名为马某威信息资料1套、身份证姓名为陈某全信息资料1套、身份证姓名为吴某明信息资料2套、身份证姓名为潘某信息资料1套、身份证姓名为房某凯信息资料1套、身份证姓名为任某钰信息资料1套。 上述事实，被告人颜斌及其辩护人在庭审中均无异议，并有公诉机关当庭提供的户籍证明、前科查询证明、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、微信聊天记录、银行账户查询信息、漳州顺丰速运有限公司出具的寄件信息、漳州顺丰速运有限公司龙文建阳路分公司寄件清单、情况说明及清单、询问通知书及送达照片、漳州市公安局龙文分局出具的情况说明及照片、归案说明等书证；证人林某、柯某、陈某的证言；被告人颜斌的供述与辩解；辨认笔录等证据证实，足以认定。 案件审理期间，被告人颜斌通过家属向本院缴交相关款项人民币20000元并退缴违法所得人民币1100元，有在案证据予以证实。 关于本案中认定的涉案信用卡数量。公诉机关指控被告人颜斌非法提供足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的信用卡信息资料，涉及信用卡22张。经查，侦查机关在被告人颜斌住处现场查扣到身份证复印件14张、银行卡12张等物品。经侦查机关调取相关证据证实，在12张银行卡中，中国农业银行62×××74卡状态为卡号不存在，中国农业银行62×××78卡、62×××74卡状态为无此合约号；唐寿星名下中国银行62×××42卡已于2019年6月17日销卡；故上述4张银行卡及陈某提供给颜斌使用的2张银行卡，共计6张银行卡应予以扣除；在14张身份证复印件中，每张身份证复印件都对应有相关的银行卡账号及手机号码卡，但其中蒲某军所对应的中国民生银行卡已于2017年销卡，甄某参所对应的手机号码卡已为空号，刘某伦所对应的银行账号有误，区某明未有对应的银行卡账号，故上述4份身份证复印件所对应的银行账号可予以扣除；此外，颜斌于2019年1月19日，将3张核验完毕的银行卡通过快递寄给他人。故被告人颜斌犯非法提供信用卡信息罪所涉及的信用卡为3张已寄出和16张现场查扣。 本院认为，被告人颜斌非法提供3张足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的信用卡信息资料，并现场查扣16张信用卡信息资料，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，依法应予追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人颜斌犯罪的违法所得应予追缴，上缴国库。现场查扣的16张信用卡信息资料系犯罪未遂，对被告人颜斌犯罪未遂部分，可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人颜斌自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；到案后如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；退缴赃款并缴交相关款项，可酌情予以从轻处罚。被告人颜斌的辩护人提出“被告人颜斌到案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚”的辩护意见，具有事实和法律依据，予以采纳。提出“被告人颜斌系从犯，可以从轻或减轻处罚，建议对其判处一年并适用缓刑”的辩护意见，经查，被告人颜斌系具体实施验卡这一环节，行为积极主动，不宜认定为从犯。故被告人颜斌的辩护人的上述辩护意见，与事实及法律不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条和最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人颜斌犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年7月31日止）。 二、被告人颜斌违法所得人民币一千一百元予以追缴，上缴国库。 二、现场扣押的身份证复印件十四张、手机卡二十一张、银行卡十二张、U盾五个，由扣押机关予以没收并销毁。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 欧阳** 审 判 员 蔡 媛 媛 人民陪审员 陈 淑 华 二〇二〇年八月十九日 法官 助理 刘  翔 书 记 员 张 艺 燕 附相关法律规定： 中华人民共和国刑法 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时缴纳。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院 关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 最高人民法院 关于适用财产刑若干问题的规定 第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产性；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定适用财产刑。 第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并总和考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。