文书内容贵州省仁怀市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0382刑初171号公诉机关贵州省仁怀市人民检察院。被告人代江苏，男，1971年8月10日出生于贵州省仁怀市，汉族，小学文化，无业，住贵州省仁怀市。因本案于2019年9月7日被抓获归案，同月9日被仁怀市公安局刑事拘留，同年10月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被执行逮捕。现羁押于仁怀市看守所。辩护人钮洪棋，贵州贵弘律师事务所律师。被告人钟声群，又名钟群英，女，1970年7月17日出生于贵州省仁怀市，汉族，初中文化，无业，住贵州省仁怀市。因本案于2019年9月7日被抓获归案，同月9日被仁怀市公安局刑事拘留，同年10月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被执行逮捕。现羁押于遵义市第一看守所。辩护人贺逍遥，贵州贵弘律师事务所律师。仁怀市人民检察院以仁怀检公刑诉〔2020〕106号起诉书指控被告人代江苏、钟声群犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。仁怀市人民检察院指派检察员蔡燕出庭支持公诉，被告人代江苏、钟声群及辩护人钮洪棋、贺逍遥到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：被告人代江苏、钟声群原系夫妻关系。2011年1月，被告人代江苏成立贵州省仁怀市金典寄卖行有限公司，代江苏任法人代表，钟声群为财务人员。在经营该寄卖行的过程中，二被告人在未取得办理存款业务资质的情况下，向被害人李某、陈某1、陈某2等不特定多数社会公众宣传以月息2%-3%吸收资金用于公司运作和投资建房。2012年至2016年期间，代江苏与钟声群非法向100余名集资参与人吸收资金2391.3万元，之后先后支付本息共计760.955万元（具体集资参与人名单、吸收资金数额、已支付本息数额详见附件清单）。代江苏、钟声群将所吸收的资金按月息5%-6%借贷给他人和投资建房，后因借贷人未如期归还本息，导致资金链断裂，无法如期归还被害人李某、陈某1、陈某2等百余人本息。代江苏、钟声群于2016年外出躲避，被害人知晓情况后报案，本案案发。上述事实，有受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、情况说明、到案经过、临时羁押证明、投资建房协议、明细表、借条、银行流水记录、执行立案通知书、案款支付情况、民事判决书、房屋转让协议、聊天记录、笔记本、证人证言、被告人的供述和辩解、被害人陈述、辩认笔录等证据证实，且二被告人在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。本院认为，被告人代江苏、钟声群违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人代江苏、钟声群在归案后如实供述罪行，自愿认罪认罚并签署《认罪认罚具结书》，在庭审中认罪悔罪，可以从宽处罚。但二人未全部退赔被害人损失的情节，本院将在量刑时予以考量。结合二被告人在共同犯罪过程中的地位和作用，本院决定对二被告人作不同程度的从轻处罚。公诉机关建议判处被告人代江苏、钟声群四年六个月以上六年六个月以下有期徒刑并处罚金的量刑意见，与本院查明的事实所应判处的刑期一致，予以采纳。对辩护人所提相应从轻处罚的辩护意见，也予以采纳。据此，本院为维持金融管理秩序，保护公民的财产权利不受侵害，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：一、被告人代江苏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月7日起至2024年9月6日止。罚金限判决生效后三日内缴纳。）二、被告人钟声群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月7日起至2024年3月6日止。罚金限判决生效后三日内缴纳。）三、责令被告人代江苏、钟声群退赔给集资参与人造成的经济损失共计一千六百三十万零三千四百五十元（具体集资参与人名单和退赔金额详见附件清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  田维德人民陪审员  陈晓鸿人民陪审员  赵明群二〇二〇年八月十八日法官助理周婷法官助理汪先金书记员刘久军                        附件：被告人代江苏、钟声群非法吸收公众存款明细                        序号              姓名              吸收本金（元）              已付本息（元）              应退赔金额（元）                  1              李英              180000              180000              0                  2              陈光芬              10000              1250              8750                  3              周自高              80000              30000              50000                  4              陈宗碧              50000              4000              46000                  5              钟正权              130000              42000              88000                  6              李付玉              100000              22000              78000                  7              张富德              110000              13500              96500                  8              邓晓琴              88000              13000              75000                  9              杜云芬              300000              0              300000                  10              程娣翠              120000              0              120000                  11              周胜然              70000              17500              52500                  12              陈红霞              100000              30000              70000                  13              雷先群              50000              2750              47250                  14              李秋霞              320000              32000              288000                  15              刘胜瑜              170000              0              170000                  16              陈永霞              360000              171500              188500                  17              李海霞              200000              150000              50000                  18              程云权              200000              0              200000                  19              李光义              130000              31850              98150                  20              黄秋龙              110000              10000              100000                  21              郑远富              100000              10000              90000                  22              张卫容              200000              48000              152000                  23              康杰              900000              317000              583000                  24              龚登彩              20000              10800              9200                  25              赵产科              20000              0              20000                  26              刘胜芬              200000              39600              160400                  27              罗富珍              910000              357000              553000                  28              张家华              260000              140400              119600                  29              张家丽              100000              58000              42000                  30              陈学英              100000              30000              70000                  31              陈玉朝              130000              30000              100000                  32              张卫喜              200000              12000              188000                  33              黄永进              600000              37500              562500                  34              陈敬勇              300000              45000              255000                  35              费勇              250000              32500              217500                  36              费超              50000              7500              42500                  37              李海英              30000              750              29250                  38              李明霞              400000              82000              318000                  39              赵温凯              160000              20000              140000                  40              王英              330000              134250              195750                  41              陈坤秀              90000              16200              73800                  42              李丽              120000              29000              91000                  43              冯弟祥              50000              0              50000                  44              向哲群              440000              4000              436000                  45              蔡捷波              100000              0              100000                  46              李自霞              200000              24000              176000                  47              陈发莲              100000              9000              91000                  48              钟正芬              30000              7200              22800                  49              钟正会              50000              0              50000                  50              彭余斌              150000              3750              146250                  51              蔡启林              190000              30000              160000                  52              金中华              100000              45000              55000                  53              陈坤琴              100000              14000              86000                  54              王林龙              440000              240000              200000                  55              牟道珍              100000              0              100000                  56              郑中辉              100000              10000              90000                  57              邓绍强              200000              42000              158000                  58              张付珍              200000              0              200000                  59              胡永琴              440000              220000              220000                  60              胡永松              200000              96000              104000                  61              王平              100000              6000              94000                  62              胡永富              300000              63000              237000                  63              彭兴国              100000              20000              80000                  64              胡永洪              200000              102000              98000                  65              罗洪波              350000              100000              250000                  66              左德琴              460000              30000              430000                  67              袁莉              300000              36000              264000                  68              李永先              135000              56200              78800                  69              杨成连              60000              24000              36000                  70              郭永杰              300000              40000              260000                  71              罗友              890000              200000              690000                  72              王启富              460000              184500              275500                  73              古淑萍              300000              9000              291000                  74              龚维芬              100000              15000              85000                  75              唐恩梅              30000              9000              21000                  76              官玉芬              200000              15000              185000                  77              罗远琴              160000              44000              116000                  78              杨萍              1080000              1080000              0                  79              杨琼英              400000              32500              367500                  80              何啟莲              20000              5400              14600                  81              雷显平              50000              13500              36500                  82              卢茂芬              100000              9000              91000                  83              佘小红              100000              0              100000                  84              赵温秀              500000              180000              320000                  85              彭怀珍              350000              84000              266000                  86              张卫强              300000              54000              246000                  87              李相卫              100000              15000              85000                  88              刘贵强              30000              2900              27100                  89              陈宗洋              140000              36000              104000                  90              周光强              150000              9000              141000                  91              李奕宏              200000              12000              188000                  92              刘莎莎              80000              14000              66000                  93              刘宗远              100000              3000              97000                  94              代刚宪              240000              28600              211400                  95              刘中维              80000              0              80000                  96              代江富              60000              22800              37200                  97              田志容              20000              0              20000                  98              代刚洲              30000              2400              27600                  99              代江龙              110000              35000              75000                  100              代江先              35000              14000              21000                  101              代江珍              50000              16000              34000                  102              佘红英              220000              33100              186900                  103              汪平慧              200000              62000              138000                  104              康理              200000              200000              0                  105              康琴              50000              50000              0                  106              康小琼              270000              270000              0                  107              汪啟方              60000              4000              56000                  108              吴忠达              50000              6000              44000                  109              钟声隆              2050000              1217800              832200                  110              龙玉权              300000              130000              170000                  111              钟正群              145000              49250              95750                  112              张德英              30000              9000              21000                  113              胡志霞              30000              1800              28200                  共计                             23913000              7609550              16303450