安徽省青阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖1723刑初114号 公诉机关青阳县人民检察院。 被告人陶运白，男，1965年7月10日出生于安徽省枞阳县，汉族，中专文化，池州市银通融资担保有限公司原担保业务部业务主办、中小企业部副经理。户籍地安徽省池州市贵池区，住所地安徽省池州市贵池区。因涉嫌严重职务违法问题于2020年3月23日被青阳县监察委员会立案调查，2020年3月24日被青阳县监察委员会留置；2020年5月15日，池州市人民检察院将本案指定青阳县人民检察院管辖，同年6月8日，青阳县人民检察院决定对其刑事拘留，当日由青阳县公安局执行刑事拘留；同年6月22日,青阳县人民检察院决定对其逮捕，当日由青阳县公安局执行逮捕。现羁押于青阳县看守所。 辩护人周文广，安徽始信律师事务所律师。 青阳县人民检察院以青检刑诉〔2020〕117号起诉书指控被告人陶运白犯非国家工作人员受贿罪、挪用资金罪，于2020年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年8月13日公开开庭审理了本案。青阳县人民检察院指派检察员方艳、方玲出庭支持公诉，被告人陶运白及其辩护人周文广到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、非国家工作人员受贿罪。 2009上半年至2017年7月，被告人陶运白利用担任池州市银通融资担保有限公司（以下简称为“银通公司”）担保业务部业务主办、中小企业部副经理的职务便利，非法收受、索取他人人民币共计338024.9元（以下均为人民币），为他人在融资担保贷款方面提供帮助。具体犯罪事实如下： 1、收受安徽省池州市XX矿业有限公司（以下简称“XX矿业”）法定代表人操某现金240000元，直至案发未归还。 （1）2011年下半年，银通公司安排陶运白作为XX矿业1300万元担保贷款项目业务经理。2012年1月，XX矿业1300万元担保贷款顺利发放。2012年春节前一天，操某为感谢陶运白在XX矿业融资担保上的帮助，在陶运白家附近路边，送给陶运白现金100000元，陶运白收下。 （2）2013年1月，XX矿业1300万元担保贷款到期后，银通公司为其续贷担保1200万元，陶运白仍系项目业务经理。2014年1月，XX矿业1200万元贷款到期后，银通公司再次为其续贷担保三年，陶运白仍系该项目业务经理。2014年春节前一天，操某为感谢陶运白在该笔融资担保上的帮助，在陶运白办公室楼下停车场车上送给陶运白100000元现金，陶运白收下。 （3）2017年4月，XX矿业1200万元担保贷款到期后，银通公司为其续贷担保899万元，陶运白仍系该项目业务经理。2017年7月，操某为感谢陶运白在该笔融资担保上的帮助，在陶运白办公室楼下的车上送给陶运白现金40000元，陶运白收下。 2、收受池州市XX航运有限责任公司（以下简称“XX航运”）法定代表人高某1现金50000元，直至案发未归还。 2010年下半年，银通公司安排陶运白作为XX航运400万元担保贷款项目的业务经理。2010年下半年一天，高某1在陶运白办公室送给陶运白现金50000元，请求陶运白在XX航运融资担保上给予帮助，陶运白收下。2011年1月，XX航运400万元担保贷款项目顺利发放。 3、索取池州市XX农业有限责任公司（以下简称“XX公司”）法定代表人江某现金20000元，直至案发未归还。 2010年至2015年上半年，银通公司安排陶运白作为XX公司多笔担保贷款项目的业务经理。2016年下半年一天，陶运白打电话向江某借款20000元，江某为感谢陶运白前期在XX公司融资担保上的帮助，在银通公司楼下送给陶运白现金20000元，陶运白收下，且未出具借据。 4、收受池州市贵池区XX镇自来水厂（以下简称“XX自来水厂”）原合伙人吴某10024.69元，直至案发未退还。 2010年下半年，吴某找到陶运白，申请在银通公司办理担保贷款150万元，后银通公司内部评审会未通过。2011年上半年，吴某再次找到陶运白，申请办理50万元担保贷款项目，银通公司内部评审会仍未通过。2011年夏天的一天，吴某为请陶运白在XX自来水厂担保贷款业务中给予帮助，在与陶运白吃饭时，送给陶运白一张银行卡，卡内存有10024.69元，陶运白收下。2012年上半年，吴某再次向银通公司申请担保贷款50万元，后在陶运白的运作下，贷款顺利发放。 5、收受池州市XX大酒店（以下简称“XX大酒店”）法定代表人夏某现金10000元，直至案发未退还。 2010年至2014年，银通公司安排陶运白作为夏某名下的XX大酒店等公司多笔担保贷款项目的业务经理。2012年下半年一天，夏某为感谢陶运白长期以来在XX大酒店等公司融资担保上提供的帮助，在其位于XX大酒店的办公室内送给陶运白现金10000元，陶运白收下。 6、收受池州市XX电动车辆有限公司（以下简称“XX公司”）法定代表人桂某现金8000元，直至案发未退还。 （1）2009年上半年，银通公司安排陶运白作为XX公司400万元担保贷款项目的业务经理。2009年6月，XX公司400万元贷款顺利发放。之后的一天，桂某为感谢陶运白在XX公司融资担保上提供的帮助，在陶运白办公室内送给陶运白现金5000元，陶运白收下。 （2）2012年下半年，银通公司安排陶运白作为XX公司500万元担保贷款项目的业务经理。2013年1月，XX公司500万元贷款顺利发放。2013年春节前的一天，桂某为感谢陶运白在XX公司融资担保上提供的帮助，在陶运白住宅小区门口送给陶运白现金3000元，陶运白收下。 二、挪用资金罪 2011年至2013年4月期间，陶运白在负责经办XX航运融资担保工作中，利用担任银通公司担保业务部业务主办、中小企业部副经理的职务便利，挪用XX航运法定代表人高某1归还银通公司的委托贷款资金50万元，先后借贷给他人和归自己个人使用，获取借款利息6000元等不正当利益，且超过三个月未归还，具体犯罪事实如下： 2011年6月14日，高某1在市银通公司委托贷款50万元，月利率12‰，贷款期限为2011年6月14日至2011年12月14日。2011年11月8日，高某1提前还款，因其本人在外地，遂委托弟弟高某2将50万元打到陶运白指定的个人账户上，由陶运白代为还款。后高某1分别于2011年9月、2011年12月将利息3万元直接打入银通公司账户。 2011年11月9日，陶运白收到高某1归还给银通公司的50万元后，将其中的40万元借贷给XX大酒店法定代表人夏某使用，2011年11月24日，夏某将40万元归还，并支付给陶运白利息6000元；2011年11月12日，陶运白将其中的10万元现金支取后归其个人使用；2011年11月25日，陶运白将其中的40万元支付其在安徽省池州市XX房地产开发有限公司购买的XX小区XX路沿街门面房购房款。2012年2月28日至2013年3月6日，陶运白以高某1名义陆续归还了其挪用的银通公司50万元本金及利息。 针对指控，1、非国家工作人员受贿罪公诉机关提供了劳动合同书、关于陶云白同志工作职务的通知、会议记录、借款（贷款）合同、担保合同、意向担保函、放款通知书、到案经过等书证；证人操某、高某1、江某、吴某、夏某、桂某等人的证言；被告人陶云白的供述与辩解。2、挪用资金罪公诉机关提供了委托贷款借款合同，借款、还款收据，记账凭证、高某2银行交易流水等书证；证人高某1、夏某、方某的证言；被告人陶运白的供述与辩解。3、本案综合性证据公诉机关提供了立案决定书、留置决定书、人口信息表、前科查询记录等。公诉机关认为，被告人陶运白身为公司工作人员，利用职务之便，收受、索取他人财物，数额较大，为他人谋取利益；利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，数额较大、超过三个月未还，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第二百七十二条第一款之规定，应当以非国家工作人员受贿罪、挪用资金罪追究其刑事责任。鉴于被告人陶运白有自首、坦白情节，且自愿认罪认罚，建议判处其有期徒刑一年六个月至二年六个月，缓刑二年六个月至四年。 被告人陶运白对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示自愿认罪。其辩护人提出的辩护意见为：对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。被告人陶运白有自首情节，其亲属已代为退回来全部赃款，且系初犯，认罪认罚。综上请求对被告人陶运白从轻或减轻处罚。 经审理查明：一、非国家工作人员受贿罪。 2009年上半年至2017年7月，被告人陶运白利用担任银通公司担保业务部业务主办、中小企业部副经理的职务便利，非法收受、索取他人人民币共计338024.9元，为他人在融资担保贷款方面提供帮助。具体犯罪事实如下： 1、收受XX矿业法定代表人操某现金240000元，直至案发未归还。 （1）2011年下半年，银通公司安排陶运白作为XX矿业1300万元担保贷款项目业务经理。2012年1月，XX矿业1300万元担保贷款顺利发放。2012年春节前一天，操某为感谢陶运白在XX矿业融资担保上的帮助，在陶运白家附近路边，送给陶运白现金100000元，陶运白收下。 （2）2013年1月，XX矿业1300万元担保贷款到期后，银通公司为其续贷担保1200万元，陶运白仍系项目业务经理。2014年1月，XX矿业1200万元贷款到期后，银通公司再次为其续贷担保三年，陶运白仍系该项目业务经理。2014年春节前一天，操某为感谢陶运白在该笔融资担保上的帮助，在陶运白办公室楼下停车场车上送给陶运白100000元现金，陶运白收下。 （3）2017年4月，XX矿业1200万元担保贷款到期后，银通公司为其续贷担保899万元，陶运白仍系该项目业务经理。2017年7月，操某为感谢陶运白在该笔融资担保上的帮助，在陶运白办公室楼下车上送给陶运白现金40000元，陶运白收下。 2、收受XX航运法定代表人高某1现金50000元，直至案发未归还。 2010年下半年，银通公司安排陶运白作为XX航运400万元担保贷款项目的业务经理。2010年下半年一天，高某1在陶运白办公室送给陶运白现金50000元，请求陶运白在XX航运融资担保上给予帮助，陶运白收下。2011年1月，XX航运400万元担保贷款项目顺利发放。 3、索取XX公司法定代表人江某现金20000元，直至案发未归还。 2010年至2015年上半年，银通公司安排陶运白作为XX公司多笔担保贷款项目的业务经理。2016年下半年一天，陶运白打电话向江某借款20000元，江某为感谢陶运白前期在XX公司融资担保上的帮助，在银通公司楼下送给陶运白现金20000元，陶运白收下，且未出具借据。 4、收受XX自来水厂原合伙人吴某10024.69元，直至案发未退还。 2010年下半年，吴某找到陶运白，申请在银通公司办理担保贷款150万元，后银通公司内部评审会未通过。2011年上半年，吴某再次找到陶运白，申请办理50万元担保贷款项目，银通公司内部评审会仍未通过。2011年夏天的一天，吴某为请陶运白在XX自来水厂担保贷款业务中给予帮助，在与陶运白吃饭时，送给陶运白一张银行卡，卡内存有10024.69元，陶运白收下。2012年上半年，吴某再次向银通公司申请担保贷款50万元，后在陶运白的运作下，贷款顺利发放。 5、收受XX大酒店法定代表人夏某现金10000元，直至案发未退还。 2010年至2014年，银通公司安排陶运白作为夏某名下的XX大酒店等公司多笔担保贷款项目的业务经理。2012年下半年一天，夏某为感谢陶运白长期以来在XX大酒店等公司融资担保上提供的帮助，在其位于XX大酒店的办公室内送给陶运白现金10000元，陶运白收下。 6、收受XX公司法定代表人桂某现金8000元，直至案发未退还。 （1）2009年上半年，银通公司安排陶运白作为XX公司400万元担保贷款项目的业务经理。2009年6月，XX公司400万元贷款顺利发放。之后的一天，桂某为感谢陶运白在XX公司融资担保上提供的帮助，在陶运白办公室内送给陶运白现金5000元，陶运白收下。 （2）2012年下半年，银通公司安排陶运白作为XX公司500万元担保贷款项目的业务经理。2013年1月，XX公司500万元贷款顺利发放。2013年春节前的一天，桂某为感谢陶运白在XX公司融资担保上提供的帮助，在陶运白住宅小区门口送给陶运白现金3000元，陶运白收下。 二、挪用资金罪 2011年至2013年4月期间，陶运白在负责经办XX航运融资担保工作中，利用担任银通公司担保业务部业务主办、中小企业部副经理的职务便利，挪用XX航运法定代表人高某1归还市银通公司的委托贷款资金50万元，先后借贷给他人和归自己个人使用，获取借款利息6000元等不正当利益，且超过三个月未归还，具体犯罪事实如下： 2011年6月14日，高某1在市银通公司委托贷款50万元，月利率12‰，贷款期限为2011年6月14日至2011年12月14日。2011年11月8日，高某1提前还款，因其本人在外地，遂委托弟弟高某2将50万元打到陶运白指定的个人账户上，由陶运白代为还款。后高某1分别于2011年9月、2011年12月将利息3万元直接打入银通公司账户。 2011年11月9日，陶运白收到高某1归还给银通公司的50万元后，将其中的40万元借贷给XX大酒店法定代表人夏某使用，2011年11月24日，夏某将40万元归还，并支付给陶运白利息6000元；2011年11月12日，陶运白将其中的10万元现金支取后归其个人使用；2011年11月25日，陶运白将其中的40万元支付其在安徽省池州市XX房地产开发有限公司购买的XX小区XX路沿街门面房购房款。2012年2月28日至2013年3月6日，陶运白以高某1名义陆续归还了其挪用的银通公司50万元本金及利息。 另查明，陶运白家属于2020年6月10日代为退还了435730.20元（其中344030.20元为违法所得，余款为违纪款）。 上述事实，公诉机关提供了下列证据： 一、综合类证据。 （一）书证。 1、立案决定书、留置决定书。证明：2020年3月23日，青阳县监察委员会对陶运白涉嫌严职务违法问题进行立案调查。次日，对陶运白采取留置措施。 2、人口信息表、身份证复印件、前科查询记录，证明：陶运白及各证人的自然人身份信息及陶运白无前科。 3、劳动合同书、干部履历表、年度考核登记表。证明：2006年2月至2018年2月28日，陶运白为银通公司职工（签订劳动合同）。2011年度、2012年度，陶运白年度考核为良好。 4、关于公司机构设置、人事聘任及岗位调整的通知、关于陶运白同志工作职务的通知、关于免去陶运白同志职务的通知、关于人员工作调整的通知。证明：2009年10月29日，银通公司发文聘任陶运白同志为担保业务部业务主办，同时为评审委员会委员。2010年，银通公司发文，聘任陶运白为银通公司中小企业服务部副经理，试用期六个月。2018年12月6日，银通公司发文免去陶运白业务部副经理职务。2019年8月8日，银通公司发文由陶运白接替风险合规部工作。 5、贵池区人民法院执行庭查询记录。证明：2016年8月，陶运白被贵池区法院被列为失信人。 6、银通公司营业执照复印件、企业信息查询单、股东会纪要、安徽省人民政府金融工作办公室文件复印件。证明：银通公司成立于1999年8月10日，公司名称为池州地区银通咨询担保有限责任公司；2008年8月6日，申请变更公司名称为池州市银通担保股份有限公司；2011年4月20日，安徽省政府金融办向池州市政府金融办发文，同意池州市银通担保股份有限公司重新登记及变更事项；2012年2月29日，安徽省政府金融办向池州市政府金融办发文，同意池州市银通担保股份有限公司变更名称为池州市银通融资担保股份有限公司。2019年4月2日（登记时间），银通公司系国有控股有限责任公司，时任法定代表人系马某。 7、池州市财政局文件、池州市经济委员会党组会文件复印件。证明：2004年8月27日，池州市财政局印发《池州市银通担保有限责任公司绩效考核暂行办法》和《池州市银通担保有限责任公司担保代偿损失补偿暂行办法》。2009年，市经委在《关于市银通公司交接及下一步主要工作思路的报告》中写明，市经委成立银通公司交接小组。银通公司在市工业发展投资领导小组的领导下开展工作。2009年5月20日，池州市经济委员会根据市政府2009年4月28日专题会议纪要精神，银通公司由市政府委托市经委管理。市经委成立银通公司管理委员会。 8、融资性担保公司内部控制指引。证明：该控制指引第十九条至二十二条规定，负责项目受理的人员应当严格审查担保申请人资格的合法性、融资背景及申请材料的真实性。项目评审人员不得少于2人，应当全面考察项目情况、制作项目评审报告等。 9、银通公司担保业务流程暂行规定复印件。证明：该暂行规定第二条至第五条规定，融资担保部项目经理负责项目受理，据实确定第一调查人和第二调查人，第一调查人为项目负责人（A角），负主要调查责任，第二调查人协办（B角），项目初审结束后，项目负责人需向部门提交《担保调查报告》（含调查结论），担保项目评审会上负责人报告项目调查情况及初审意见，项目负责人为担保合同经办人。 10、银通公司职权目录复印件。证明：中小企业部办理短期投资业务，如发放委托贷款、国债金融债券、大型企业融资、工业等。 11、银通公司员工手册。证明：该手册第四章规定了担保业务部及中小企业服务部的工作职责。 二、非国家工作人员受贿罪证据。 （一）被告人陶运白的供述与辩解。证实：①陶运白在负责XX矿业的担保贷款业务时于2012年春节前，收取操某一张300元的烟酒提货卡。后又在陶运白家楼下车里收取操某10万元现金；2014年春节前一天，在陶运白办公室楼下停车场车上收取操某10万元现金；2017年7、8月，在陶运白办公楼下停车场车内收取操某现金4万元。陶运白与操某之间没有特殊的人情关系，操某送给其现金及购物卡均是感谢陶运白在XX矿业担保贷款上提供的帮助。②2010年下半年一天，陶运白在帮助XX航运运作担保贷款400万元过程中，高某1在陶运白办公室送给陶运白现金5万元，并说了让拜托陶运白帮助话，陶运白收下。陶运白虽然与高某1是老乡、同学关系，但是平时并无特殊的人情往来。③2010年左右，银通公司安排陶运白担任XX公司担保贷款业务经理。2015年，银行公司将XX公司的担保贷款业务交给了汪某。2016年8月，陶运白因资金紧张，找XX公司的法定代表人江某借款2万元，江某称多年来陶运白在贷款方面给与了很大帮助，想找机会感谢陶运白。不久，江某将2万元现金用塑料袋装好送至陶运白办公室楼下，陶运白收下，未出具借据。陶运白给江某打电话借款时，两人心里都清楚，陶运白就是要让江某对其感谢变现。陶运白与江某之间没有特殊的人情往来。④2010年下半年、2011年上半年，吴某找到陶运白，想在银通公司申请担保贷款50万元为XX镇自来水厂网管建设，请陶运白帮忙。期间在一次吃饭时，吴某送给陶运白一张银行卡，并将密码告知了陶运白。事后，陶运白查询知道该卡里有1万余元，陶运白收下后分批取现，一直未归还。2012年上半年，吴某再次找到陶运白，申请办理担保贷款50万元，在陶运白的运作下，银通公司同意委贷50万元，期限六个月。陶运白与吴某之间没有特殊的人情关系及债权债务关系。⑤2010年开始，陶运白经办夏某及其担任法定代表人的XX饮食服务有限公司、XX大酒店、XX商务公司在银通公司办理的贷款担保业务，2012年5月，在陶运白的运作下，夏某利用其XX大酒店的房产向银通公司抵押，签订了1500万元的最高额抵押反担保合同。2012年下半年的一天，陶运白到XX大酒店夏某办公室聊担保事宜时，夏某送给陶运白1万元现金，并让陶运白对今后担保贷款的事情多关心，陶运白收下。陶运白与夏某之间没有特殊的人情关系，虽然陶运白帮夏某拆借过资金，但是夏某送给陶运白1万元主要是感谢其在担保贷款上的帮助。⑥2009年，XX公司法定代表人桂某到银通公司申请担保贷款，银通公司安排陶运白作为该项目的业务经理。2009年6月，银通公司批了XX公司的第一笔400万元担保贷款。2009年下半年一天，桂某在陶运白办公室送给陶运白现金5000元。2010年、2011年，银通公司对上述400万元进行了续贷。2012年下半年，XX公司再次申请500万元的担保贷款，陶运白继续负责该项目。2013年1月，银通公司予以批准。2013年春节前一天，桂某在陶运白家小区楼下送给陶运白现金3000元。陶运白与桂某之间没有特殊的人情关系，桂某送给其8000元主要是感谢陶运白在XX公司申请担保贷款和续贷业务中提供的帮助。 （二）证人证言。 （1）操某的证言。证明：①2011年，操某因XX矿业资金问题找到陶运白，申请在银通公司办理贷款担保业务，银通公司安排陶运白作为XX公司担保贷款项目业务经理，之后银通公司给予XX矿业担保贷款1300万元。2012年春节左右操某送给陶运白3000元烟酒提货卡。几天后操某又在自己车上送给陶运白10万元现金。②2013年1月、2014年贷款到期后，均办理了续贷。2014年过年前，贷款下来后，操某为表示感谢，在银通公司楼下停车场车内送给陶运白10万元现金。③2017年初，1200万元贷款到期前，操某陆续归还了300万元，剩余900万元陶运白让其不要急着归还。2017年4月，XX矿业由银通公司担保，向九华农商行贷款899万元，期限六个月。该笔贷款下来几个月后一天，陶运白打电话向操某借款，称其在外欠债5到7万，操某说可以转账4万元给陶运白，但是陶运白称不要转账，要现金，操某遂在陶运白楼下停车场车内送给陶运白4万元现金，陶运白收下，未出具借条等条据，也一直未还款。④操某与陶运白之间没有特殊的人情关系，送24万元给陶运白是为了感谢其帮助XX矿业办理贷款担保业务。 （2）高某1的证言。证明：①2010年下半年，高某1因XX航运缺少资金，找到陶运白，想在银通公司申请担保贷款500万元。2011年1月，银通公司为XX航运担保贷款的400万元放款。2010年下半年，高某1在请陶运白帮忙运作担保贷款时，其中有一次在陶运白办公室送给陶运白现金5万元，陶运白收下，直至案发未归还。2011年上半年，高某1还通过陶运白在银通公司办理了委贷50万元。②高某1送给陶运白5万元，是为了让陶运白在XX航运办理的担保贷款中提供帮助。 （3）江某的证言。证明：①2010年左右，江某因XX公司资金问题到徽商银行申请贷款1000万元，并到银通公司找周某1申请办理担保贷款手续，银通公司周某1安排陶运白作为江某的担保贷款业务经理。2010年4月，银通公司同意为XX公司担保贷款780万元，期限一年。此后该笔贷款每年转贷。2012年，XX公司再次在银通公司办理了500万元的担保贷款，工商银行池州分行放款，期限一年；2014年，XX公司在银通公司增加担保贷款300万元，工商银行池州分行放款，期限一年，此后800万元每年转贷，目前代偿。XX公司的上述3笔担保贷款业务均由陶运白经办。②2016年下半年的一天，陶运白打电话向江某借款2万元，江某为感谢陶运白在XX公司担保贷款上提供的帮助，就准备了2万元现金，用塑料袋装好送到银通公司楼下交给了陶运白，陶运白收下，且未出具借据，至案发未还。③江某与陶运白之间没有亲戚朋友关系，没有其他人情往来。 （4）吴某的证言。证明：①2010年下半年，吴某找到陶运白，想在银通公司办理担保贷款150万元，后未能成功。2011年上半年一天，吴某再次找到陶运白，申请在银通公司办理担保贷款50万元，用于XX自来水管道建设，并于2011年夏天的一天，送给陶运白一张内有1万元的银行卡，请陶运白帮忙办理担保贷款之事，陶运白收下，但是之后此次业务未能成功。2012年上半年，吴某再次找陶运白在银通公司申请担保贷款50万元，后陶运白告知吴某，银通公司同意。②吴某与陶运白之间没有亲戚朋友、债权债务关系。③直至案发，陶运白未退还1万元。 （5）夏某的证言。证明：2012年下半年，XX饮食服务公司已经在银通公司做了1000多万的融资担保业务（贷款担保、委贷），为了归还其中一笔到期贷款，夏某在银通公司申请300万元的融资担保，银通公司由陶运白经办。夏某为了担保能够顺利批下来，找了陶运白帮忙，后夏某顺利拿到该笔融资担保。之后，有一次陶运白为了业务上的事情到夏某办公室（XX大酒店XX房间），夏某想感谢陶运白，遂从酒店经营收入中拿出1万元还是2万元现金送给了陶运白，陶运白收下，至案发未退还。夏某送给陶运白现金是为了感谢陶运白为其公司融资担保关照，希望之后继续关照。 （6）桂某的证言。证明：①2009年初，XX公司向银通公司申请担保贷款，银通公司安排陶运白作为其担保贷款项目业务经理。2009年6月，XX公司的第一笔贷款400万元发放。2009年下半年，桂某为感谢陶运白在公司融资上给予的帮之，在陶运白办公室送给陶运白5000元现金，陶运白收下。②2010年、2011年，银通公司为XX公司400万元的担保贷款进行续贷。2012年下半年，XX公司再次向银通公司申请500万元的担保贷款，2013年1月，银通公司通过，2014年、2015年又转贷两次。2013年春节前一天，桂某为感谢陶运白在公司融资担保上的帮助，在陶运白住宅小区门口送给陶运白现金3000元，陶运白收下。③桂某与陶运白之间没有特殊的人情及债权债务关系。 （三）书证。 1、收受XX矿业法定代表人操某24万元的书证。 （1）①银通公司会议记录复印件。证明：2011年12月16日，银通公司评审会一致通过对XX矿业提供800万元担保贷款。 ②银通公司经理办公会记录。证明：2013年元月10日，银通公司召开XX矿业担保贷款经理办公会，陶运白汇报了基本情况（2012年1月贷款700万元已还清，申请续贷）后提出可以续贷的建议。 ③银通公司会议记录（陶运白供述该份会议记录系后补的）。证明：2017年1月4日，XX矿业申请担保贷款金额900万元，期限一年，反担保措施为采矿权、操某承担连带偿还责任。陶运白汇报了基本情况（原担保额1200万元，已还款300万元），并提出降低担保额至900万元，改为“银政担”模式操作的意见。何某等人发表意见。2017年4月14日，银通公司再次召开会议，XX矿业申请担保贷款900万元，期限一年，模式为“4321”。陶运白汇报基本情况后，提出本次由全额担保改为银政担”模式操作的建议。2017年4月27日，银通公司再次召开会议，评议XX矿业九华农商行900万元贷款6个月续贷事宜。陶运白提出该项目目前处于停产状态，贷款逾期三个月，暂无法还款，为化解代偿风险，补办原矿权抵押手续。 （2）银通公司放款通知书复印件。证明：2013年1月28日，陶运白签署放款通知书，通知建行池州分行，银通公司为XX矿业担保贷款200万元，期限一年。2014年1月21日，陶运白签署放款通知书，通知池州九华农村商业银行，银通公司为XX矿业担保贷款1000万元，期限三年。 （3）银通公司担保项目调查审批表复印件、在保业务档案移交登记表。证明：2014年1月10日，XX矿业申请担保1200万元的项目经理A角陶运白调查后出具公司可以继续提供担保贷款1200万元，期限三年的意见，并逐级报批。2014年元月21日，周某1签批同意原评审会意见。2015年6月2日，陶运白将XX矿业1200万元担保贷款业务相关资料（贷款合同、保证合同等）交给周某2，担保责任发生日期为2014年1月20日，到期日期为2017年1月20日。 （4）固定资产借款合同、保证合同、委托保证合同复印件。证明：2014年1月20日，XX矿业与九华农商行梅街支行签订借款合同，约定XX矿业向梅街支行借款1200万元，借款期限为2014年1月20日至2017年1月20日。2014年1月20日，XX矿业与银通公司签订委托保证合同，XX矿业委托担保的主债权期限为2014年1月20日至2017年1月20日。2014年1月20日，银通公司与XX矿业签订最高额抵押反担保合同。2014年1月20日，银通公司与池州九华农村商业银行梅街支行签订保证合同，为XX矿业在该行的中长期贷款1200万元提供担保。 （5）XX矿业流动资金贷款900万元的融资担保尽职调查报告、项目报审表复印件。证明：该调查报告第一调查人为陶运白，项目调查结论为目前企业贷款总额1200万元，由银通公司担保，陶运白认为对该企业降低担保额至900万元，由全额担保改为按“银政担”模式操作。2017年3月16日，陶运白将该项目报批，担保金额为899万元，期限为12个月。 （6）关于财库安全抵押备案的申请、关于池州市贵池区XX硫铁矿采矿权抵押备案的通知、关于解除采矿权抵押备案的申请复印件。证明：2013年1月24日，XX矿业向安徽省国土资源厅申请以贵池区XX硫铁矿采矿权（2012年至2015年4月1日）向银通公司抵押备案（500万元贷款），2014年1月20日，请求解除该备案。2014年1月20日，XX矿业再次向安徽省国土资源厅申请以XX硫铁矿采矿权（2012年至2015年4月1日）向银通公司抵押备案。2017年4月7日，安徽省国土资源厅通知XX矿业，XX硫铁矿采矿权在银通公司作抵押的资料已收悉，已作备案。抵押期限截止到2018年3月20日。2018年11月20日，XX矿业、银通公司向安徽省国土资源厅申请解除上述采矿权抵押备案。 （7）完全解除部分担保责任确认书、证明、池州九华农商行特殊还逾期贷款凭证复印件。证明：2018年11月13日，池州支行通知银通公司，XX矿业在该行的899万元贷款已于2018年10月23日全部还清。 （8）意向担保函、建行人民币流动资金贷款合同、建行贷款转存凭证、放款通知书、记账凭证、建行进账单、建行特种转账借方凭证、贷款结清证明、保证金转出通知等复印件。证明：2012年1月8日，银通公司向建行池州分行发送意向担保函，同意对XX矿业担保贷款700万元，期限一年。该意见函有效期至2013年2月20日。 2012年1月6日，建行向XX矿业发放贷款500万元；2013年1月5日，XX矿业归还贷款本息501.6023万元。2013年1月6日，建行池州分行通知银通公司，XX矿业的500万元贷款已于2013年1月5日全部结清。 2013年1月11日，建行池州分行与XX矿业签订贷款合同（C池2013年第006号），约定XX矿业向建行池州分行贷款500万元，贷款期限自2013年1月16日至2014年1月15日。同日，银通公司与建行池州分行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与建行池州分行签订的500万元贷款合同提供担保。2013年1月15日，银通公司通知建行池州分行向XX矿业发放贷款500万元，银通公司担保期限一年。次日，建行向XX矿业发放贷款500万元。2014年1月15日，XX矿业归还贷款本金500万元。2014年1月20日，建行池州分行通知翠微支行，XX矿业已于2014年1月15日归还500万元贷款，通知翠微支行为银通公司办妥50万元专项保证金和5万元风险保证金转出手续。当日，也通知银通公司解除担保责任。 2013年1月28日，建行池州分行与XX矿业签订贷款合同（C池2013年第XX号），约定XX矿业向建行池州分行贷款200万元，贷款期限自2013年2月1日至2014年1月31日。同日，银通公司与建行池州分行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与建行池州分行签订的200万元贷款合同提供担保；并通知建行池州分行向XX矿业发放贷款200万元，银通公司担保期限一年。 2013年2月1日，建行池州分行向XX矿业发放贷款200万元。2014年1月24日，XX矿业归还贷款本息200.112万元。 （9）意向担保函、固定资产借款合同、保证合同、委托保证合同、记账凭证、XX矿业九华农商行尾号XXXXX账户流水、池州九华农商行收回贷款凭证、还款凭证、放款通知书等复印件。证明：2012年1月12日，池州支行向XX矿业尾号XXXXX账户发放贷款800万元，借款期限为2012年1月12日至2014年1月11日。2012年12月31日，XX矿业归还贷款本金2万元，结欠本金798万元；2013年1月21日，XX矿业归还贷款本金198万元；2014年1月14日，XX矿业归还贷款本金600万元。 2014年1月2日，银通公司向九华农商行发出意向担保函，同意对XX矿业进行担保贷款1200万元，期限三年。 2014年1月20日，XX矿业与九华农商行梅街支行签订借款合同，约定XX矿业向梅街支行1200万元，借款期限为2014年1月20日至2017年1月20日。同日，银通公司金与XX矿业签订委托保证合同，XX矿业委托担保的主债权期限为2014年1月20日至2017年1月20日；并签订最高额抵押反担保合同。同日，银通公司与池州支行签订保证合同，为XX矿业在该行的中长期贷款1200万元提供担保。2014年1月21日，银通公司通知池州九华农商行向XX矿业放款1000万元，银通公司担保期限为三年。2014年1月22日，池州支行与XX矿业签订借款补充合同，双方对还款作出约定。 2014年1月22日、2014年1月23日，池州支行分别向XX矿业发放贷款1000万元、200万元；2014年12月31日，XX矿业归还贷款本金10万元，支付利息8.91825万元；2016年5月20日，XX矿业归还贷款本金90万元；2016年12月22日，XX矿业归还贷款200万元，支付利息990.83元；2017年4月29日，XX矿业归还贷款本金900万元，支付利息9.671391万元。 2017年4月29日，XX矿业与池州支行签订编号为692569122017第XX号固定资产借款合同，约定XX矿业向梅街支行借款899万元，借款期限至2018年4月28日。同日，银通公司与池州九华农商行签订保证合同，为XX矿业上述899万元的借款合同提供担保；同日，九华农商行梅街支行向XX矿业发放贷款899万元。2018年10月23日，XX矿业归还了899万元贷款的本息。 （10）贷款催还通知书复印件。证明：2013年11月7日，银通公司向XX矿业发出贷款催还通知书，催还XX矿业于2012年12月7日在建行池州分行汇景支行贷款的700万元和2012年12月10日在池州支行贷款的600万元。 （11）XX矿业营业执照、注册信息等。证明：XX矿业于2005年11月2日注册成立，2010年6月4日至本案案发期间，法定代表人为操某。 2、收受XX航运法定代表人高某1现金5万元的书证。 （1）XX航运营业执照复印件、XX航运注册信息查询单。证明：XX航运成立于2010年4月13日，高某1占股98%，法定代表人系高某1。 （2）银通公司担保费认缴单、记账凭证、收据、银行凭证复印件。证明：2011年1月24日，银通公司收取XX航运保证金40万元、担保费7.2万元（担保金额400万元，期限一年）。2013年3月1日，XX航运向银通公司申请退还保证金40万元，用于归还尚余贷款40万元。2013年3月6日，银通公司退还XX航运保证金40万元。 （3）意向担保函、借款合同、贷款出账通知书、借款借据、委托贷款业务委托书等复印件。证明：①2010年11月18日，银通公司向池州市九华农商行发出意向担保函，同意对XX航运担保贷款400万元。该证明有效期至2011年2月10日。2011年元月14日，XX航运与池州市九华农商行签订借款合同（九华银行固借字第XXXXX），约定XX航运向九华农商行借款400万元，借款期限自2011年元月14日至2014年元月14日。同日，银通公司与池州市九华农商行签订保证合同（九华银行保字第XXXXX号），约定银通公司为XX航运与九华农商行签订的400万元借款合同提供担保。2011年1月17日，池州市九华农商行向XX航运发放贷款400万元。2013年3月6日，XX航运将400万元本息归还完毕。②2011年6月，银通公司（委托人）与九华农商行（受托人）签订委托贷款代理协议，约定银通公司应在贷款发放之前一日将委托资金划入其在受托人处开立的委托资金专户。2011年6月，高某1（借款人）与银通公司（委托方）、九华农商行（受托方）签订委托贷款借款合同，借款金额为50万元，借款期限为2011年6月14日至2011年12月14日。银通公司（经办人陶运白）填写委托贷款业务委托书，委托九华农商行向指定借款人高某1发放委托借款50万元。2011年6月14日，银通公司通知九华农商行于2011年6月＊＊日前向指定借款人高某1发放委托贷款50万元。 3、索取XX公司法定代表人江某现金2万元的书证。 （1）XX公司营业执照复印件及注册信息查询单。证明：XX公司成立于2006年7月24日，江某系股东，查询时法定代表人为江某。 （2）银通公司会议记录。证明：2011年7月20日，银通公司召开XX公司农业公司担保贷款评审会。XX公司申请担保金额为1000万元，期限一年。陶运白汇报了该公司基本情况（经营、前景等）及反担保措施后，提出可以提供担保贷款800万元，期限一年的意见。评审会一致通过该企业补充材料后再议。2011年8月9日，银通公司再次召开会议评审XX公司申请担保1000万元，期限一年的业务，评审会成员发表意见后，周某1决定其亲自调查后再决定。2012年3月26日，银通公司再次召开XX公司担保贷款经理办公会。XX公司申请担保金额为780万元，期限一年。陶运白及其他评审会成员均同意担保。经理办公会一致通过对该企业提供780万元担保贷款。2013年2月21日，银通公司召开会议，审议XX公司申请担保贷款300万元，期限一年的业务。陶运白汇报公司基本情况及反担保措施后，认为可以继续担保，陶某、何某同意。（该份记录未记录完整）2013年3月27日，银通公司再次召开评审会，XX公司申请委托贷款380万元。陶运白认为属于过桥贷款，风险不大，可以委贷。评审会通过同意对该企业提供还贷周转，利息按1.5%收取，委贷金额380万元，期限一个月。2013年4月15日，银通公司再次召开评审会，XX公司申请担保金额780万元，期限一年。陶运白发表意见认为该公司目前在银通公司担保贷款1580万元，本次申请续贷，原反担保条件不足，可以继续担保。陶某、何某发表意见。（该次记录未记录完整。）2013年8月13日，银通公司再次召开评审会，XX公司申请委贷400万元，期限2个月，该项目A角为陶运白。此次评审会一致通过委贷400万元，期限1个月。2013年8月21日，银通公司召开评审会，XX公司申请担保500万元，期限一年。陶运白同意续贷，其他评审人员均同意按原评审意见办。2014年3月24日，银通公司召开评审会，XX公司申请担保贷款300万元。陶运白汇报了该公司基本情况后，提出可以续贷300万元的意见。2014年4月9日，银通公司召开评审会，一致通过XX公司500万元委贷，期限一个月。2014年8月15日，银通公司召开评审会，一致通过XX公司委贷的400万元贷款由银通公司直接打入其工行账户等事项。2014年9月11日，银通公司召开评审会，评审事项为XX公司申请续贷担保500万元，期限1年，陶运白同意续贷，期限1年。2015年9月18日，银通公司召开评审会，评审XX公司申请担保贷款500万元（期限1年）业务，陶运白发表意见为同意续保500万元，期限一年。 （3）银通公司委贷项目调查审批表。证明：2013年8月9日、2014年4月7日、2014年8月8日XX公司分别向银通公司申请委贷资金400万元、500万元、400万元，项目经理陶运白均在调查后认为可以提供委贷。 （4）银通公司担保项目调查审批表复印件。证明：2013年8月21日、2014年3月10日、2014年4月10日、2014年9月11日、2015年9月18日，项目A角陶运白分别出具XX公司申请担保项目审批表，调查结论分别为银通公司可以继续提供担保贷款500万元、300万元、780万元（该笔担保贷款审查结论为500万元）、500万元、500万元。 （5）银通公司担保评审报告书复印件。证明：2010年4月15日，陶运白出具XX公司向银通公司申请担保500万元贷款（期限一年）的担保评审报告书。结论为公司可以提供担保贷款780万元，期限三年。2011年7月15日，陶运白出具XX公司向银通公司申请担保1000万元贷款（期限1年）的担保评审报告书。结论为公司可以提供担保贷款800万元，期限1年。 （6）保证合同、最高额保证合同等复印件。证明：2010年4月28日，银通公司与徽商银行池州分行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与徽商银行池州分行签订的贷款780万元的流借字第XX号借款合同提供担保。2011年8月8日，银通公司与工商银行贵池支行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与工商银行池州2011年8月8日签订的2011年（贵池）字XX号借款合同提供担保。2011年3月29日，银通公司与徽商银行池州分行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与徽商银行池州分行签订的贷款780万元的流借字第XX号借款合同提供担保。2012年*月*日（未填写），银通公司与工行贵池支行签订保证合同（2012年贵池保字XX号，500万），约定银通公司为XX公司与工行贵池支行签订的2012年（贵池）字XX号借款合同提供担保。2013年8月21日，银通公司与工行贵池支行签订保证合同（500万），约定银通公司为XX公司与工行贵池支行2013年8月21日签订的2013年（贵池）字XX号借款合同提供担保。2014年3月21日，银通公司与工行贵池支行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与工行贵池支行2014年3月21日签订的2014年（贵池）字XX号借款合同提供担保。2014年4月11日，银通公司与徽商银行池州分行签订最高额保证合同，约定银通公司为XX公司与徽商银行池州分行签订的780万元借款合同提供担保。2014年9月11日，银通公司与工商银行贵池分行签订保证合同，约定银通公司为XX公司与工行贵池支行2014年9月11日签订的2014年（贵池）字XX号借款合同提供担保。 （7）担保函。证明：2012年2月16日，银通公司向工行池州分行发出担保函，同意为XX公司向该行申请的300万元贷款提供担保，期限一年。该担保函有效期至2012年2月20日。2013年8月16日，银通公司向工行池州分行发出意向担保函，同意为XX公司向该行申请的500万元贷款提供担保，期限一年。该担保函有效期至2013年9月30日。 （8）银通公司放款通知书。证明：2012年3月28日项目经理陶运白填写放款通知书，通知徽商银行池州分行向XX公司放款780万元，期限1年，周某1审批同意。2012年8月16日，2013年2月28日项目经理陶运白分别填写放款通知书，通知工行池州分行分别向XX公司放款300万元、300元，周某1审批同意。2013年4月10日、2014年4月11日项目经理陶运白分别填写放款通知书，通知徽商银行池州分行向XX公司放款780万元、780万元，周某1审批同意。2013年8月21日、2014年3月21日、2014年9月11日项目经理陶运白分别填写放款通知书，通知工行池州分行分别向XX公司放款500万元、300万元、500万元，周某1审批同意。 4、收受XX自来水厂合伙人吴某10024.69元的书证。 （1）吴某中行XXXXX账户交易明细。证明：该卡客户名为吴某，发卡时间为2010年12月2日，当日现金存款10000元，2011年6月21日，卡内余额10024.69元；2011年7月24日，现金取款3000元；2011年7月28日，两次现金取款分别为2500元、2500元；2011年8月6日，现金取款1500元；20119年9月24日，卡内余额530.20元转至陶运白账号XXXXX的账户。 （2）银通公司会议记录复印件。证明：2010年11月18日下午，银通公司召开XX自来水厂申请担保贷款150万元评审会。陶运白汇报该企业基本情况，评审会一致通过该企业属于公益事业，政府行为，不宜介入，推荐给区担保公司操作。2012年6月29日，银通公司再次召开XX自来水厂担保贷款50万元评审会，评审会通过对该企业提供50万元担保贷款等事项。 （3）流动资金借款合同、保证合同、银通公司放款通知书复印件。证明：2013年1月17日，XX自来水厂与徽商银行池州分行签订借款合同（流借字第XX号），约定XX自来水厂向徽商银行借款50万元，借款期限为2013年1月17日至2014年1月17日。2013年1月9日，银通公司与徽商银行池州分行签订保证合同，约定银通公司为前述借款合同提供担保。2013年1月15日，项目经理陶运白填写放款通知书，通知徽商银行池州分行向XX自来水厂放款50万元，期限一年。 （4）XX自来水厂册信息查询单。证明：XX自来水厂成立于2002年11月22日，法定代表人为戴某。 5、收受XX大酒店法定代表人夏某1万元的书证。 （1）银通公司会议记录。证实：2010年4月7日，银通公司召开XX饮食服务公司担保贷款500万元的评审会，陶运白的意见为：“同意担保500万元，期限1年”，评审会一致通过。2012年5月17日，银通公司召开XX饮食公司担保贷款（申请续贷260万元）经理办公会，陶运白汇报该公司基本情况后，认为风险可控，可以担保。会议同意续贷。2012年6月25日，银通公司召开XX饮食公司担保贷款（申请续贷）经理办公会。陶运白汇报基本情况后，认为可以续保。2012年12月7日，银通公司召开XX饮食服务公司担保贷款300万元，期限一年的评审会，评审会一致通过对该企业提供300万元担保贷款。该项目调查人为陶运白。2013年5月22日，银通公司召开XX商务公司担保贷款300万元，期限一年的评审会，评审会通过对该企业提供300万元委托贷款。2013年6月21日，银通公司召开夏某委托贷款500万元评审会（记录无结论）。该项目调查人为陶运白。2013年7月2日，银通公司召开XX饮食服务公司担保贷款500万元评审会，陶运白发表同意担保意见。＊＊＊＊年＊＊月＊＊日（记录未填写日期），银通公司召开XX饮食公司担保贷款评审会，陶运白汇报该公司情况后，认为可以办理担保贷款，期限2个月。2013年9月4日，银通公司召开XX建设工程公司担保贷款500万元评审会。评审会意见为按原评审会办理。2014年4月29日，银通公司召开XX大酒店担保贷款300万元评审会，陶运白意见为可以续贷。2014年7月3日，银通公司召开夏某申请委贷300万元评审会。2014年7月29日，银通公司召开XX大酒店担保贷款200万元评审会。陶运白汇报该公司基本情况后，建议继续提供担保200万元。2014年12月18日，银通公司召开XX大酒店担保贷款250万元评审会。陶运白汇报基本情况后，同意续贷250万元。 （2）银通公司担保项目调查审批表复印件。证明：2014年4月8日、2014年7月28日，项目A角陶运白分别填写审批表，调查结论及意见分别为银通公司可以继续提供担保贷款300万元、200万元。 （3）保证合同、银通公司放款通知书等复印件。证明：①2014年**月**日（未填写完整），银通公司与中行池州分行签订保证合同（2014年池中小保字XX号），约定银通公司为中行池州分行与XX大酒店签署的流动资金借款合同（2014年池中小借字XX号）提供担保。2014年5月4日，陶运白填写放款通知书，通知中行池州分行向池州市XX大酒店放款300万元，借款期限12个月。②2014年7月**日，银通公司与中行池州分行签订保证合同（2014年池中小保字XX号），约定银通公司为中行池州分行与XX大酒店签署的流动资金借款合同（2014年池中小借字XX号）提供担保。2014年7月29日，陶运白填写放款通知书，通知中行池州分行向池州市XX大酒店放款200万元，借款期限1年。 （4）池州市XX大酒店、池州市贵池区XX大酒店注册信息查询单。证明：XX大酒店成立于2009年1月19日，个人独资企业，投资人为夏某。XX大酒店成立于2008年10月17日，个人独资企业，投资人为夏某。 6、收受XX公司法定代表人桂某现金0.8万元的书证。 （1）XX公司营业执照复印件、XX公司注册信息查询单、XX电动车公司工资表复印件。证明：XX公司成立于2006年4月18日，2009年5月26日，桂某占股90%，查询时，桂某系该公司法定代表人。2009年至2019年，桂某在XX公司领取工资。 （2）银通公司会议记录复印件。证明：2009年6月8日，银通公司召开XX公司项目（申请担保贷款800万元）评审会。陶运白介绍了该企业情况后，同意提供担保。评审会一致通过，同意对该企业提供担保。2010年9月14日，银通公司再次召开XX电动担保贷款800万元评审会。陶运白介绍企业情况后同意担保。评审会一致通过对该企业提供400万元担保贷款。2013年元月21日，银通公司再次召开XX电动担保贷款500万元评审会。陶运白认为可以续贷，期限1年。2014年12月18日，银通公司再次召开XX电动担保贷款500万元评审会。陶运白同意续贷500万元，评估会一致同意按原评审会意见办。2015年11月10日，银通公司再次召开XX电动担保贷款500万元评审会。陶运白认为本次按“银政担”模式操作，可以继续担保。 （3）银通公司担保项目调查审批表复印件。证明：2013年12月10日，项目A角陶运白填写审批表，调查结论为，公司基本情况较好，银通公司可以继续提供担保贷款500万元，期限1年。 （4）银通公司意向担保函、贷款合同、担保合同、银通公司放款通知书、建行贷款转存凭证等复印件。证明：①2012年12月17日，银通公司向建行池州分行发出意向担保函，同意对XX公司向建行提出的500万元贷款提供担保，期限一年。2013年1月21日，XX公司与建行池州翠柏路支行签订流动资金贷款合同（C池字2013年第XX号），约定XX公司向建行翠柏路支行贷款500万元，借款期限自2013年1月21日至2014年1月20日。同日，银通公司与建行翠柏路支行签订保证合同（C池2013年保第XX号），约定银通公司为上述500万元贷款合同提供担保。2013年1月29日，项目经理陶运白填写放款通知书，通知建行池州分行，银通公司为XX公司公司担保贷款500万元，期限1年。2013年2月1日，建行池州分行向XX公司发放贷款500万元。②2013年12月9日，银通公司向建行池州分行发出意向担保函，同意对XX公司向建行提出的500万元贷款提供担保，期限一年。该证明有效期至2014年2月20日。2014年1月14日，XX公司与建行池州翠柏路支行签订流动资金贷款合同（C池建2014年第XX号），约定XX公司向建行翠柏路支行500万元，借款期限自2014年1月14日至2015年1月13日。同日，银通公司与建行翠柏路支行签订保证合同（池建2014年保第XX号），约定银通公司为上述500万元贷款合同提供担保。2014年1月15日，项目经理陶运白填写放款通知书，通知建行池州分行，银通公司为XX公司公司担保贷款500万元，期限1年。同日，建行池州分行向XX公司发放贷款500万元。 三、挪用资金罪 （一）书证。 1、池州银通担保有限公司用章事由材料。证明：2011年6月14日，XX航运法定代表人高某1与银通公司委贷业务委托书、委贷通知书、借款合同、代理协议均使用了银通公司公章。 2、银通公司凭证表格复印件。证明：2011年6月14日，银通公司委托贷款50万元给高某1，表格制表人为方某。 3、借款、还款收据。证明：高某1通过陶运白向银通公司借款50万元，借款时间为2011年6月14日，并于2011年12月14日还款。 4、池州九华农村商业银行委托贷款借款合同。证明：银通公司、池州市九华农村商业银行与高某1签订委托贷款借款合同，高某1于2011年6月14向银通公司委托借款50万元，借款人系高某1、委托人系银通公司，委托行系池州九华农村商业银行秋浦分行，借款期限为2011年6月14日至2011年12月14日，为期6个月，月利率为12‰。 5、池州九华农村商业银行流水记录。证明：2011年11月8日，高某2尾号XX账户2次转账给陶运白尾号XX账户共计50万元，11月9日，陶运白从此账户转出40万元至夏某尾数XX账户。 6、记账凭证复印件11份。证明：①2011年6月14日，高某1在银通公司委托借款50万元，期限为2011年6月14日至2011年12月14日，2011年11月8日，高某1委托高某2向陶运白提前还款50万元。2011年9月28日、2011年12月31日银通公司分别收到高某1支付的利息1.8万元、1.2万元。②2011年11月9日，陶运白将高某1提起归还的借款50万元中的40万元借贷给夏某使用，2011年11月24日，夏某归还，并支付给陶运白6000元利息，随后陶运白在XX房地产购房，并于2011年11月25日支付50余万元至房地产开发公司。2012年2月28日，陶运白以高某1名义归还银通担保公司本金0.5万元，支付利息1.2万元；2012年2月29日，归还本金2万元，6月19日，归还本金37.5万元。2013年2月6日归还本金2万元，2013年2月20日，归还本金8万元，2013年3月6日，支付利息4万元。 （二）证人证言。 1、高某1的证言。证明：2011年6月14日，高某1通过陶运白向银通公司委托借款50万元，借款期限为6个月，截止归还日期为2011年12月14日，但高某1在2011年11月让其弟弟高某2通过银行转账方式向提前陶运白归还了50万贷款元，并支付利息共计3万元。 2、夏某的证言。证明：夏某在2011年11月左右，曾向陶运白借过一笔40万元，利息大约2万元左右。 3、方某的证言。证明：2011年6月份，银通公司向XX航运法定代表人高某1委贷50万元，利息12‰。该笔50万元的贷款后来逾期还款，零零散散归还的时间比较长（其实高某1提前一个月还款了，之所以会逾期，是因为这笔50万元贷款被陶运白使用），直至2013年3月，本金及利息才全部归还（除高某1支付利息3万元外，陶运白支付利息共计4万元）。 （三）被告人陶运白的供述与辩解。证明：①2011年6月左右，银通公司同意给高某1个人委托贷款50万元。放款银行是九华农商行，贷款期限自2011年6月14日至2011年12月14日，月利率为12‰。2011年11月初，高某1委托陶运白将50万元贷款还到银通公司，陶运白同意，后高某1让其弟弟高某2通过转账形式将50万元打入陶运白银行账号。高某1两次支付贷款利息共计3万元给陶运白（第一次是9月份，高某1支付了前3个月共计1.8万元的利息；第二次是2011年12月底）。②陶运白在收到该50万元后转账40万元给XX大酒店老总夏某给其临时周转。夏某使用了十几天后，将40万元现金归还给陶运白（存入了陶运白在九华农商行的银行账户），支付利息共计6000元钱。③随后，陶运白又将上述40余万元用于了购买安徽池州市XX房地产开发公司开发的贵池区XX路XX的沿街门面房。剩下10万元，用于家庭开支或个人消费。④陶运白在使用该50万元后，分批多笔归还到银通公司，并付清了应付银行利息共计4万元。截止到2013年3月，这笔50万元的本金和由此产生的利息陶运白全部付清。 以上证据，均经当庭举证、质证，证据收集程序合法，对其相互印证部分予以认定。 本院认为：被告人陶运白作为公司工作人员，利用职务之便，非法收受、索取他人财物，为他人谋取利益，数额较大；利用职务便利，挪用本单位资金归个人使用、借给他人使用，数额较大，且超过三个月未归还，其行为已分别构成非国家工作人员受贿罪、挪用资金罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。挪用资金罪，被告人陶运白到案后，如实供述了自己的罪行，可认定为坦白，可从轻处罚；自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚；案发后退还了全部违法所得，可酌情从轻处罚。非国家工作人员受贿罪，被告人陶运白在被采取强制措施后，司法机关尚未知情的情况下主动交代了其主要犯罪事实，以自首论，可从轻或减轻处罚；自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚；案发后退还了全部违法所得，可酌情从轻处罚。据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人陶运白犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年六个月;犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年;合并执行有期徒刑二年，缓刑三年。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、对被告人陶运白退还的违法所得予以收缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省池州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  唐保东 审判员  黄文贵 审判员  檀丽婷 二〇二〇年八月三十一日 法官助理王琴 书记员洪君 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百六十三条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并没收财产。 第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未归还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽然不具备前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍需执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍需执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。