文书内容山东省肥城市人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0983刑初95号公诉机关肥城市人民检察院。被告人李英岗，男，汉族，1975年12月8日出生于山东省肥城市，初中文化，务农，户籍所在地山东省肥城市，现住该地。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年9月27日被肥城市公安局刑事拘留，同年11月1日被肥城市公安局逮捕，现羁押于肥城市看守所。辩护人王立璋，山东宗夫律师事务所律师。肥城市人民检察院以肥检二部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人李英岗犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。因不能抗拒的原因，致使案件无法继续审理，于2020年5月12日裁定中止审理，2020年6月11日裁定恢复审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。肥城市人民检察院指派赵莉、毕盼盼出庭支持公诉，被告人李英岗及其辩护人王立璋到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2009年以来，被告人李英岗以承包边院镇葛某村山地开展经营等名义，在未经有关机关批准的情况下，利用聂某1等人介绍，在肥城市边家院镇北仇村、边院镇葛庄村等地，面向社会公众，非法吸收公众存款，并承诺到期归本付息。至案发时，被告人李英岗共计向刘某1等25人非法吸收存款2648140元。2019年9月27日，被告人李英岗到肥城市公安局投案。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人李英岗供述和辩解，证人聂某1证言，证人刘某1等25人证言，受案登记表等证据。公诉机关认为，被告人李英岗非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李英岗系自首，认罪认罚，且归还了部分所吸收的资金，建议对其判处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金，如果退赔损失取得被害人谅解，并交纳罚金，可以适用缓刑。被告人李英岗对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：被告人借款均用于合法经营，没有挥霍；具有自首情节；系初犯、偶犯；愿意积极退赃退赔；家庭困难。经审理查明，2009年以来，被告人李英岗以承包边院镇葛某村山地开展经营等名义，在未经有关机关批准的情况下，利用聂某1等人介绍，在肥城市边家院镇北仇村、边院镇葛庄村等地，面向社会公众，非法吸收公众存款，并承诺到期归本付息。至案发时，被告人李英岗共计向刘某1等25人非法吸收存款2648140元，截至本案审理终结前共计归还386404.4元，尚有2261735.6元未归还。另查明，2019年9月27日，被告人李英岗到肥城市公安局投案。案发后被告人李英岗家属向本案25名存款人退赔部分损失，并取得全部存款人谅解。上述事实有经庭审质证、确认的被告人李英岗供述和辩解，证人聂某1证言，证人刘某1、张某1、王某1、颜某、邓某1、孙某、刘某2、魏某1、刘某3、郭某、聂某2、聂某3、刘某4、聂某4、聂某5、宋某、张某2、马某1、王某2、魏某2、武某、聂某6陈述及亲笔证词，证人邓某2、李某、杨某亲笔证词，证人聂某6陈述，身份证及借条复印件一宗，接受证据材料清单、黑色软皮笔记本，肥城市人民法院案件移送函及证据材料，肥城市公安局协助查询财产通知书4份、抵押权登记信息及房产登记信息、经营者信息及个体户信息、公司登记及变更信息，济南中禾仓储物流有限公司情况说明、张某3情况说明，肥城市公安局经济犯罪侦查大队受案登记表、到案说明、发破案经过、工作证明，户籍证明、中共肥城市边院镇葛庄村支部委员会证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李英岗违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关的指控成立。被告人主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚，被告人李英岗已退赔存款人部分损失并取得全部存款人谅解，可酌情予以从轻处罚，被告人对起诉书指控的犯罪事实没有异议且自愿接受处罚，依法可从宽处理。其辩护人提出“被告人李英岗借款均用于合法经营，没有挥霍；具有自首情节；系初犯、偶犯；积极退赃退赔”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李英岗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）（罚金已缴纳。）二、责令李英岗继续退赔非法吸收的公众存款2261735.6元。（详见附表）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  霍玉君人民陪审员  王 军人民陪审员  陶绪清二〇二〇年八月二十八日法官助理张波书记员赵伟            李英岗非法吸收公众存款列表                  序号              被害人姓名              认定金额（元）              还款金额（元）              损失数额（元）              备注                  1              刘文春              121000              79200+15708=94908              246092                                 刘庆亮              220000                  2              张纪芹              40000              14400+1536=15936              24064                                 3              邓洪水              50000              18000+1920=19920              30080                                 4              王  锋              160000              9600              150400                                 5              颜景筱              10000              600              9400                                 6              邓洪兰              12000              720              11280                                 7              孙磊              20000              1200              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100000              6600              93400                                 16              杨克海              60000              3600              56400                                 17              聂宝行              27000              5520              86480                                 40000                  25000                  18              聂宝银              65000              5306.4              83133.6                                 20000                  3440                  19              宋洪涛              59000              5790              90710                                 37500                  20              张纪栋              10000              600              9400                                 21              马存换              90000              5400              84600                                 22              王瑞民              30000              12420              194580                                 177000                                 23              魏兴振              30000              1800              28200                                 24              武丽新              100000              27000+4380=31380              68620                                 25              聂宝财              261200              15672              245528                                 总计              2648140              386404.4              2261735.6