陕西省镇巴县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）陕0728刑初55号 公诉机关镇巴县人民检察院。 被告人黄某，男，2009年11月17日因犯盗窃罪被湖北省武汉市洪山区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金10000元，2015年2月6日刑满释放。2019年8月15日因涉嫌诈骗罪被镇巴县公安局上网追逃，2020年1月19日，在湖北省咸宁市温泉区鱼水路被温泉公安分局刑警大队民警抓获，同年1月21日被镇巴县公安局刑事拘留，2月27日被依法逮捕，现羁押于镇巴县看守所。 辩护人刘光强、龙湉，陕西定远弘大律师事务所律师。 镇巴县人民检察院以镇检公诉刑诉[2020]46号起诉书指控被告人黄某犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。镇巴县人民检察院指派检察员郝卫东出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 镇巴县人民检察院指控，2019年4月初，被告人黄某同刘某（另案处理）、何某（另案处理）由云南省边境非法出境进入缅甸勋波，到缅甸后刘某想让黄某和何某加入网络诈骗团伙，该团伙由刘某的老板“阿三”（核查身份为温某某）召集人员组成，由团伙成员在网络中寻找作案对象，通过网络交友、恋爱获取受害人信任后骗取受害人钱财。黄某、何某不愿意实施诈骗,何某自行支付3000元路费后返回国内。黄某按照刘某的要求联系何某，让其以每套3000元的价格收买银行卡（包括银行卡、电话卡、支付宝账户、U盾等）。刘某同黄某约定，每套银行卡黄某抽成500元。在2019年4月中旬至下旬期间，何某通过彭某（另案处理）以2500元一套银行卡的价格，先后收买了彭某、王某、刘某某、胡某某、镇某、文某某名下的13张银行卡，其中包括：王某名下的中信银行卡（6217711508177423，户名王某，开户日期2019年4月8日）、刘某某名下的中信银行卡（6217711508177431，户名刘某某，开户日期2019年4月8日）、刘某某名下浦东发展银行卡（卡号6217922158081761,户名刘某某，开户日期2019年1月28日）、胡某某名下兴业银行卡（卡号622908413073396417，户名胡某某，开户日期2019年4月7日）、胡某某名下中信银行卡（卡号6217711508442116，户名胡某某，开户日期2019年5月22日）、胡某某名下华夏银行卡（卡号6230200167955330，户名胡某某，注销日期2019年7月4日）。黄某指示何某在收买到银行卡后将银行卡邮寄到云南省再转缅甸上交。收到何某邮寄的银行卡后，因刘某某支付宝账户未完成实名认证，黄某通过何某联系到刘某某使用刷脸完成了账号实名认证。之后因文某某“剁卡”，将自己名下银行卡内的资金私自取走，“阿三”等人安排黄某回国，黄某同何某、彭某到文某某家中要到了6000元之后，将6000元上交给“阿三”。2019年7月份，刘某将收买胡某某等人银行卡的钱共计8000元现金转给黄某，黄某将钱收下后未按照约定将所得赃款分赃何某。2019年7月，黄某在明知王某、刘某某等人的银行卡已被公安机关冻结，将自己的支付宝账户13317247367和浦发银行卡（卡号6217922158355728，该银行卡后被重庆市公安局紧急止付）交由“阿三”使用，并从中获利2000元。 2019年5月13日，镇巴县泾洋街道办居民唐某某通过珍爱网注册了网络账户，2019年5月底，一自称叫周某某的男子添加唐某某为好友，自称是汉中市汉台区人，44岁，职业为网络维护。周某某通过微信与唐某某经常聊天，获得了唐某某的好感。6月初，周某某自称在澳门威尼斯人赌场维修赌场网络时发现该赌场网站有漏洞，自己可以通过后台将赔率从1.99变为2.11，只要投注就会挣钱，并要求唐某某协助操作赌博网站账户。唐某某为验证事情的真假，便将此事告诉了朋友汪某某，并将赌博网站的网址（www.5868563.com）和账户发给了汪某某，又和朋友胡某某每人出资10000元交给汪某某投注，汪某某在同年6月4日将20000元进行投注，并在当晚将22000元打给唐某某称是挣来的钱，唐某某、胡某某二人遂对通过赌博网站投注挣钱一事深信不疑，并将此事告知了胡某某弟媳齐某，三人于6月6日开始向赌博网站投注，先后多次投注共计224000元，同年6月8日，胡某某发现投入的资金无法取出遂发现被诈骗。 公安机关在对胡某某三人被诈骗的资金流向进行侦查时发现，胡某某被诈骗现金109000元，唐某某被诈骗现金15000元，齐某被诈骗现金100000元，三人的资金均被诱骗汇入刘某名下的中国银行卡（户名：刘某，卡号6217857600053949215），随后通过王某名下中信银行卡、贺某某名下中国银行卡、杨某从名下光大银行卡、刘某某名下中国银行卡、阮某某名下中信银行卡进行转移，2019年6月7日、8日，被骗资金分批转入王某支付宝账户（15907117672）、刘某某支付宝账户（15971440517)。 被告人黄某到案后能如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，且自愿认罪认罚；刑满释放五年内又犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯。 公诉机关随案移送了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，对被告人黄某以妨害信用卡管理罪定罪处罚，建议对其判处有期徒刑二年，并处罚金。 庭审中，被告人黄某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人辩称：被告人黄某到案后如实供述其犯罪事实，认罪、认罚、悔罪态度好，积极退缴赃款，缴纳罚金，请求对其判处一年十个月以下有期徒刑。 经审理查明，2019年4月初，被告人黄某同刘某（另案处理）、何某（已判刑）由云南省边境非法出境进入缅甸勐波，到缅甸后刘某想让黄某、何某加入网络诈骗团伙，该团伙由刘某的老板“阿三”（温某某）召集人员组成，由团伙成员在网络中寻找作案对象，通过网络交友、恋爱获取被害人信任后骗取被害人钱财，黄某、何某不愿实施诈骗,何某自行支付3000元路费后返回国内。被告人黄某按照刘某的要求联系何某，让其以每套3000元的价格收买银行卡（包括银行卡、电话卡、支付宝账户、U盾等），刘某同黄某约定，每套银行卡给黄某抽成500元。随后，何某通过彭某（已判刑）以2500元一套银行卡的价格，先后收买了彭某、王某、刘某某、胡某某、镇某、文某某名下的13张银行卡，其中包括：王某名下的中信银行卡6217711508177423、中信银行卡6217711508177431、浦东发展银行卡6217922158081761，胡某某名下兴业银行卡622908413073396417、中信银行卡6217711508442116、华夏银行卡6230200167955330。被告人黄某指使何某将收买的13张银行卡邮寄到云南省再转缅甸上交，收到何某邮寄的银行卡后，因刘某某支付宝账户未完成实名认证，黄某通过何某联系刘某某刷脸完成账号实名认证，后因文某某“剁卡”，将自己名下银行卡内的资金取走，“阿三”等人安排黄某回国，黄某同何某、彭某到文某某家中要到6000元后，将6000元上交给“阿三”。2019年7月，刘某将收买胡某某等人银行卡的钱共计8000元现金转给黄某，黄某收下8000元后未按约定给何某分赃而自行挥霍。2019年7月，黄某在明知王某、刘某某等人的银行卡已被公安机关冻结的情况下，将自己的支付宝账户13317247367和浦发银行卡（卡号6217922158355728，该银行卡后被重庆市公安局紧急止付）交由“阿三”使用。 2019年5月13日，镇巴县泾洋街道办事处居民唐某某通过珍爱网注册了网络账户，2019年5月底，一自称周某某的男子添加唐某某为好友，自称是汉中市汉台区人，44岁，职业为网络维护。周某某通过微信与唐某某经常聊天，获得了唐某某的好感。6月初，周某某自称在澳门威尼斯人赌场维修赌场网络时发现该赌场网站有漏洞，自己可以通过后台将赔率从1.99变为2.11，只要投注就会挣钱，并要求唐某某协助操作赌博网站账户。唐某某为验证事情的真假，便将此事告诉了朋友汪某某，并将赌博网站的网址（www.5868563.com）和账户发给了汪某某，又和朋友胡某某每人出资10000元交给汪某某投注，汪某某在同年6月4日将20000元进行投注，并在当晚将22000元打给唐某某，称是挣来的钱，唐某某、胡某某二人遂对通过赌博网站投注挣钱一事深信不疑，并将此事告知了胡某某弟媳齐某，三人于6月6日开始向赌博网站投注，先后多次投注共计224000元，同年6月8日，胡某某发现投入的资金无法取出遂发现被诈骗。 公安机关在对胡某某、唐某某、齐某被诈骗的资金流向进行侦查时发现，胡某某被诈骗现金109000元，唐某某被诈骗现金15000元，齐某被诈骗现金100000元，三人的资金均被诱骗汇入刘某名下的中国银行卡（户名：刘某，卡号6217857600053949215），随后通过王某名下中信银行卡、贺某某名下中国银行卡、杨某从名下光大银行卡、刘某某名下中国银行卡、阮某某名下中信银行卡进行转移，2019年6月7日、8日，被骗资金分批转入王某支付宝账户15907117672、刘某某支付宝账户15971440517。 另查明，被告人黄某于2008因犯盗窃罪被武汉市洪山区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金10000元，于2015年2月6日刑满释放。 还查明，被告人黄某到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭退缴所得赃款8000元。 认定上述事实，经当庭举证、质证、认证，有以下证据证实： 1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书及起诉意见书，证实本案的揭发及侦破情况。 2、户籍证明，证实被告人黄某的身份信息。 3、持卡主体详情及银行卡明细，证实被告人黄某名下浦发银行卡6217922158355728涉案资金交易情况。 4、聊天记录及珍爱网信息，证实被害人唐某某与周某某聊天情况及被骗经过。 5、微信交易明细，证实黄某、何某、刘某通过微信转账交易情况。 6、刘某中国银行卡6217857600053949215、贺某某中国银行卡6217857600051059785、贺某某工商银行卡6222081803000833320、王某、刘某某中信银行6217711508177423、6217711508177431、阮某某中信银行卡6217731303403030、杨某从光大银行6226621703571552开户资料及交易明细，杨某从支付宝18659496935、王某支付宝15907117672、刘某某支付宝15971440517、何某支付宝15872794296交易明细，刘某某浦发银行卡涉案信息，证实涉案赃款通过以上银行卡、支付宝账户交易情况。 7、辨认笔录及照片，证实被告人黄某对其上线刘某、同伙何某、何某下线彭某能够准确辨；同案犯何某对帮其收买银行卡的彭某、让其帮忙收买银行卡的黄某、上线刘某、收买银行卡的下线胡某某能够准确辨认；同案犯彭某对同伙何某、何某的上线黄某、卖卡人员王某、刘某某能够准确辨认；同案犯刘某对同伙黄某、何某、阿三（温某某）能够准确辨认；同案犯刘某对一起去办银行卡的石某某能够准确辨认；王某对收买其银行卡及支付宝账户的彭某能够准确辨认；刘某某对男友王某、收买银行卡和支付宝账户的彭某能够准确辨认。 8、武汉市洪山区人民法院判决书及湖北省洪山监狱释放证明，证实被告人黄某前科犯罪处罚情况及释放时间。 9、到案经过，证实被告人黄某2019年8月15日因涉嫌诈骗罪被镇巴县公安局上网追逃。2020年1月19日，在湖北省咸宁市温泉区鱼水路被温泉公安分局刑警大队民警抓获。 10、证人刘某证言，证实他朋友石某某在黄石市广发银行上班，说银行做账需要用他的银行卡，他便在石某某陪同下去中国银行、建设银行、交通银行、工商银行各办理了1张卡和配套U盾，并绑定手机卡后，于2019年5月将以上4张卡交给石某某。 11、证人王某证言，证实彭某曾多次到他家谈论购买银行卡的事，2019年3月，何某跟随彭某到他家收购银行卡，何某曾提出让他女朋友刘某某发展在校学生办理银行卡，价格为支付宝账户1800元1个，银行卡都必须绑定电话卡，单卡300元一张，带U盾的500元一套。他卖给彭某9张银行卡，分别是他本人的汉口、中信、浦发银行卡各1张，刘某某的浦发、民生、中信、兴业、光大、平安银行卡各1张。此外，他还将自己和刘某某的支付宝账户卖给何某。 12、证人刘某某证言，证实她卖给彭某2个支付宝账户和6张银行卡：浦发、民生、中信、兴业、光大、平安银行卡各一张。这些卡均是用她的身份信息和刷脸办理的，并且都绑定她的手机号，部分银行卡包括U盾和密码器。本来约定单独银行卡300元一张，带U盾的一张银行卡500元，但是彭某收到卡后，却以上线没付款为由拒绝给她钱。彭某说这些卡是用来洗钱。后来因为支付宝里面有钱，但账户被冻结，彭某的上家曾打电话让她刷脸进行解冻。 13、被害人唐某某陈述，证实她通过珍爱网认识一个自称做网站维护的周某某。周某某说发现赌场网站有漏洞，可以通过后台改变赔率的方式赚钱，并提供给她一个账号，她将账号发给汪某某验证，并和胡某某各凑了1万元交给汪某某尝试，当晚汪某某转给她22000元，于是她们相信可以挣钱。6月6日，胡某某注册了一个账户，她和胡某某、唐某某共投注二十多万元，6月8日，发现无法提现才知道被骗。 14、被害人胡某某陈述，证实2019年5月中旬，唐某某说在珍爱网上认识一个叫周某某的人，周某某说可以利用赌场的漏洞挣钱，具体方法就是让唐某某投注一个“快乐十分”的赌博项目，然后周某某在后台操作。于是她就让朋友汪某某在6月5日下午帮她投了2万元，当晚汪某某转给她22000元，说挣了2000元，于是她更相信周某某。她让周某某帮忙注册了一个登陆账号，进去之后里面有一个投注的存款账户信息（户名叫刘某，卡号是6217857600053949215），6月6日她用自己的农行卡向该账户先后三次分别转账2000元、50000元、48000元，用唐某某的信合卡分别转账25000元（其中15000元是唐某某投注）、20000元、3000元。6月6日晚上提现了50000元到她的银行卡，6月7日又投50000元，然后提现24000元，随后她弟媳齐某又用陈某的银行账户投资100000元。6月8日，她发现钱取不出来，才发现被骗。她和唐某某、齐某三人总共被骗224000元，她被骗了109000元，唐某某被骗了15000元，齐某被骗了100000元。赌博网址是www.5868563.com，网站名叫威尼斯人-官方直营，玩家首选！周某某的电话号码是18579459250，微信号是zyg771228。 15、被害人齐某陈述，证实2019年6月6日，她二姐胡某某说有个男的发现赌博网站漏洞，通过投注已经赚了钱，打算继续投注。她提出也想投注，胡某某就在网站上帮她下注10万，并发给她一个户名为刘某的银行账户，她就用嫂子陈某的银行卡打了10万元到该账户，6月8日发现钱取不出来便报警。 16、同案犯何某供述，证实刘某叫他和黄某到缅甸赌场上班，他们去后发现不是赌场，而是搞电信诈骗的，他认为不能搞，待了两、三天就回国了，黄某留在那儿。他回国几天后，黄某给他打电话说自己在缅甸需要银行卡，让他以3000元一套（包括支付宝账户、银行卡、电话卡、U盾）买一些。他通过邮寄方式卖给黄某共计13张银行卡，分别是王某、刘某某、镇某、文某某、彭某名下的银行卡各2张和胡某某名下3张。刘某在团伙中是一个小主管，上级是阿三。黄某是一个小马仔，黄某说阿三开了一个违法的赌博公司，该公司通过网上聊天拉近感情，然后让对方赌博，到了一定程度就一刀把对方的钱剁了，其实就是诈骗。 17、同案犯彭某供述，证实2019年4月份，何某让他去收买一些银行卡用于洗钱，给他按照2000元一套（一套包括银行卡、电话卡、支付宝账号）支付报酬，他分别收买了王某、刘某某、文某某、余某各2张银行卡，胡某某3、4张，连同他自己的2张银行，共计11或12张银行卡卖给何某。何某说这些卡寄到缅甸赌场洗钱。 18、同案犯刘某供述，证实2019年4月，他和黄某、叶某某一起到缅甸赌钱，在赌场上遇见何某。他曾让黄某给他带了其母亲朱某某的银行卡和手机号。他在缅甸的时候确实收过何某从国内寄的三次快递，但都是黄某问他要的地址，他不知道寄的什么东西。他认识阿三，阿三是缅甸勐波香烟店里的人。 19、被告人黄某供述，证实内容与起诉书指控一致。 以上证据来源合法，且能够相互印证，本院予以认定。 本院认为，被告人黄某为牟取非法利益，倒卖他人银行卡为犯罪提供帮助，严重侵害国家的信用卡管理秩序，其行为符合《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定的妨害信用卡管理罪的构成要件，被告人黄某犯妨害信用卡管理罪，公诉机关指控其犯罪事实及所犯罪名成立。被告人黄某因故意犯罪被判处有期徒刑，刑满释放五年内又犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，本应从重处罚，但其到案后能如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，自愿认罪认罚，退缴所得赃款，可从轻判处。辩护人所提辩护意见符合案件事实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第(四)项、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年1月19日起至2021年11月18日止），并处罚金人民币10000元(已缴纳)； 二、追缴违法所得人民币8000元(已缴纳)； 三、没收作案工具OPPO手机一部。 如不服本判决，可在收到判决书次日起十日内通过本院或直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  周晓慧 人民陪审员  唐凤英 人民陪审员  马维玲 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  陈珈淇