山东省临沭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1329刑初29号 公诉机关山东省临沭县人民检察院。 被告人王慧，女，1962年7月2日生，汉族，中专文化，住临沂市兰山区，2006年3月20日因犯帮助伪造证据罪被莒南县法院判处有期徒刑一年六个月。2019年4月2日因涉嫌组织、领导传销活动罪被刑事拘留,同年5月10日因涉嫌组织、领导传销活动罪被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人殷学妮，山东衡正源律师事务所律师。 辩护人尤培省，山东上合律师事务所律师。 山东省临沭县人民检察院以沭检刑诉[2020]16号起诉书指控被告人王慧犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沭县人民检察院指派检察员季金娜、何晓飞出庭支持公诉。被告人王慧及其辩护人殷学妮、尤培省到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沭县人民检察院指控，被告人王慧系山东革优电子商务有限公司（下称“革优电子”）、山东智融供应链管理有限公司（下称“智融供应链”）法定代表人，临沂鑫财富投资有限公司（法定代表人吴志君,下称“鑫财富”）实际控制人。2015年10月，被告人王慧成立革优电子临沭分公司。2015年10月至2019年4月，王慧以革优电子的名义，以年息6%的利率，通过孙某、王绍华（均另案处理）等人，在临沭县境内面向社会不特定公众吸收存款，款项存入革优电子、智融供应链、鑫财富等银行账户。截至案发，共计吸收700余户资金4930余万元，尚有811余万元未予兑付。 公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被告人供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人王慧非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚、证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人王慧对起诉书指控的基本事实无异议，自愿认罪，辩解称，公安机关冻结的王士龙账户的存款是王绍华应退给储户的钱，包含在未兑付的811余万元内，未兑付的811余万元应由王绍华兑付。同意用公安机关冻结的账户资金兑付存款811余万元。 辩护人提出如下辩护意见：对山东革优电子商务有限公司非法吸收公众存款的事实无异议，被告人王慧作为革优电子的法定代表人，应当承担相关责任，但不认为是王慧个人犯罪。王慧系自首，真诚认罪悔罪，自愿兑付指控的811余万元，积极缴纳罚金，依法可以从轻或减轻处罚。建议法院对被告人王慧减轻处罚。 经审理查明，被告人王慧系山东革优电子商务有限公司（下称“革优电子”）、山东智融供应链管理有限公司（下称“智融供应链”）法定代表人，临沂鑫财富投资有限公司（法定代表人吴志君,下称“鑫财富”）实际控制人。2015年10月，被告人王慧成立革优电子临沭分公司。2015年10月至2019年4月，王慧以革优电子的名义，以年息6%的利率，通过孙某、王绍华（均另案处理）等人，在临沭县境内面向社会不特定公众吸收存款，款项存入“革优电子”、“智融供应链”、“鑫财富”等银行账户。截至案发，共吸收778户存款计49309140元。尚有8116100元未予兑付（祥见存单明细）。 本案在侦查过程中，公安机关依法冻结了“革优电子”、费县米超商贸有限公司、山东汇林农业科技集团、韩某、王士龙、刘某1等账户资金15945099.77元。其中包括，费县米超商贸有限公司中国建设银行账户：6256721元。山东智融供应链管理有限公司广发银行股份有限公司账户：639522元、中国建设银行账户：493023元。王绍华之子王士龙中国农业银行账户：2713563元。刘某1中国建设银行账户651757.61元。韩某的广发银行股份有限公司账户：2021060元。 另查明，上述冻结的韩某的广发银行股份有限公司账户资金2021060元中的74719.14元属于韩某本人所有，另1946340.86元属于王慧所有。费县米超商贸有限公司中国建设银行账户资金6256721元中的425万元属于王慧所有，另2006721元属于费县米超商贸有限公司所有。王士龙中国农业银行账户资金2713563元，系王慧转给王绍华用于兑付被害人的存款资金。 被告人王慧出具书面材料，自愿用公安机关冻结的任何账户中的资金兑付储户8116100元。可用冻结的韩某、王士龙、费县米超商贸有限公司的资金进行兑付，并提交了费县米超商贸有限公司出具的同意用其被冻结的账户资金425万元进行退赔的说明。 上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实： 一、证人证言 证人孙某、高某、韩某、张某、孟某、刘某1、刘某2、隋某、朱某等人证言。证明，2015年10月，王慧在临沭设立革优电子分公司，主要业务是吸收存款，工作人员有陈文明、张浩、李玲、孙某、高某、王绍华、刘某1、张某等，王慧经常来临沭查看业务。临沭分公司在村中招募代办员，让代办员在村中宣传吸存业务。吸收的存款由会计张某开票，出具“山东革优电子商务有限公司储款单”，出纳鲁月华、刘某1上交到王慧指定的账户，开始是革优电子农信账户，2017年后使用过“鑫财富”、“智融供应链”的账户。储户取钱时，由出纳与上级公司财物人员联系，上级公司拨付本金及利息，储户的存单收回上交上级公司财务人员。革优电子吸收存款，没有相关手续。“革优电子”、“智融供应链”除了吸收存款、卖股权外，无实体经营业务。吸收的存款，集团套着用。2016年春天至2018年，王慧以“革优电子”的名义面向群众吸收存款业务，1万元年息600元，代办员每拉1万元一年给300元提成。 二、书证 1、临沭县公安局经济犯罪侦查大队到案经过，证实2019年4月2日9时许，王慧到临沭县公安局经侦大队投案，同日被刑事拘留。 2、企业信用信息公示报告。 国家税务总局临沂市税务局入库查询。证明王慧任法定代表人或者实际控制的“革优电子”、“智融供应链”、“鑫财富”三个公司，自成立后未缴纳过营业税。 3、王慧签批的“革优电子”金融中心文件。革优电子临沭分公司利率、代办政策及长期激励政策等 4、王慧实际控制使用的单位及个人银行账户流水明细。 5、革优电子临沭分公司吸收存款明细表、未兑付明细表各一份，证实被告人王慧在临沭县成立革优电子临沭分公司，通过孙某、王绍华等人在临沭吸收存款共计49309140元。案发前共有312张单据共计8116100元未予兑付。附存单复印件。 6、临沭县公安局经济犯罪侦查大队证明、莒南县人民法院刑事判决书。 三、被告人供述 被告人王慧和同案人王绍华的供述，供述内容相互印证，证实起书指控的事实。 四、综合证据 1、受理案件登记表、立案决定书、接受证据清单。 2、临沭县公安局经济犯罪侦查大队到案经过，证实被告人王慧于2019年4月2日9时许到临沭县公安局经侦大队投案，同日被刑事拘留。 3、被告人王慧的户籍信息。 本院认为，被告人王慧违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，扰乱金融秩序，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。辩护人提出的“王慧系自首，积极退赔被害人损失，真诚认罪悔罪，积极缴纳罚金，依法可以从轻或减轻处罚”的观点与审理查明的事实一致，予以采纳，其他观点不能成立。被告人王慧主动投案后能如实供述自己的罪行，构成自首，依法可从轻或减轻处罚；自愿认罪，愿意接受处罚，依法可从轻处罚；积极退赔被害人经济损失，积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。综合以上量刑情节，根据被告人王慧的犯罪事实、情节、性质及社会危害程序度，结合被告人的认罪态度和悔罪表现，并报经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三十万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月2日起至2020年10月1日止。罚金已交纳，由本院上缴国库。) 二、责令被告人王慧退还相关被害人存款共计8116100元（附名单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  凌宗香 人民陪审员  刘玉峰 人民陪审员  史现素 二〇二〇年八月三十一日 法官 助理  魏蒙蒙 书 记 员  徐晨曦