江苏省南京江北新区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0192刑初2号公诉机关江苏省南京市六合区人民检察院。被告人侯孝伟，男，1986年12月15日出生，无业，住江苏省南京市六合区。2011年7月28日因吸毒被南京市公安局鼓楼分局处以人民币四百元的罚款；2019年5月9日因吸毒被南京市公安局溧水分局处以十二日的行政拘留及三年社区戒毒。曾因犯诈骗罪，于2007年12月6日被南京市玄武区人民法院判处有期徒刑一年，罚金人民币4000元。2019年6月26日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年7月11日被逮捕，现羁押于南京市六合区看守所。江苏省南京市六合区人民检察院以宁六检诉刑诉[2019]930号起诉书指控被告人侯孝伟犯诈骗罪，向南京市六合区人民法院提起公诉，经南京市中级人民法院指定本院管辖，本院于2020年7月8日受理本案。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，江苏省南京市六合区人民检察院指派检察员罗歆钰出庭支持公诉，被告人侯孝伟，被害人林某甲及其代理人林开祥到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年5月至2018年1月间，被告人侯孝伟在资不抵债的情况下，以高薪引诱、借款返利、年底分红等为名，以及虚构为被害人购置高档车，由被害人缴纳首付款等为由，骗得林某甲钱款共计人民币585002.96元，用于挥霍、赌博等。2017年8月至2018年12月间，被告人侯孝伟在资不抵债、已婚的情况下，虚构自己系单身，并以恋爱、借款等为名，骗得简某钱款共计人民币185563.88元（当庭变更为183563.88元），用于挥霍、赌博等。2019年6月25日，被告人侯孝伟经公安机关电话传唤到案，在侦查阶段未作如实供述。公诉人当庭出示了被害人林某甲、简某的陈述，证人黄某、项某等人的证言，被告人候孝伟的供述和辩解，电子收付款数据清单，辨认笔录等证据，以证明上述指控成立，并认为被告人侯孝伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，要求依法追究其刑事责任。被告人侯孝伟辩称，自己与被害人林某甲相识一年多了，双方家庭也认识，自己在此过程中也已归还林某甲几十万元；被害人简某知道自己有老婆，也知道自己欠林某甲钱，然后借钱给自己的。自己认为这些钱是借款。此外，林某甲在打给自己的钱里有15000元是自己结婚的份子钱（礼金）。经审理查明，1.2017年5月至2018年4月间，被告人侯孝伟在资不抵债的情况下，以向被害人林某甲支付高薪为诱饵让林某甲跟其到成都工作，之后又以许诺分红为名向林某甲借款，以帮助购置高档车需要首付款为名，让林某甲向其付款，被告人侯孝伟以上述方式骗得被害人林某甲钱款共计人民币585002.96元，用于挥霍。2.2017年6月至2018年12月间，被告人侯孝伟在其已婚的情况下，以与被害人简某建立恋爱关系方式取得被害人信任，再以公司需资金周转等为由，向简某借款，共计骗得简某人民币183563.88元，并将上述钱款予以挥霍。经被害人报案，被告人侯孝伟于2019年6月25日被公安机关传唤到案，其归案后在侦查阶段未作如实供述，在公诉机关审查起诉阶段如实供述部分事实。上述事实，有公诉人当庭出示的下列证据证实：1.被害人林某甲陈述的主要内容有：2017年3、4月份的时候我通过朋友侯某甲介绍认识了侯孝伟。侯孝伟告诉我他在成都有一个公司，他让我跟他去成都，每个月三万元工资，年底再搞一辆车。公司叫隆稷金融，侯孝伟当时说公司是他的，2017年底时，老王和侯孝伟闹矛盾，我才知道公司是老王的。到了成都后，侯孝伟每个月都会叫我把我身上的钱给他，侯孝伟也答应我会把他每个月赚的百分之十分给我，他说一个月收入在百八十万。2017年5月至8月，我一共给了侯孝伟三十多万元，这些钱有银行和支付宝、微信的交易记录。2017年8月，侯孝伟跟我说给我买一辆车子，我和他一人一半付车子的首付，车贷由公司来还。到了2017年9月，侯孝伟说我的征信不过关，要全款买车。他讲他想办法以我父亲的名义办一个20万元的个人信用贷款，许诺钱由他来还，后来侯孝伟联系了广州银行的李威龙来给我父亲办了20万元贷款。9月12日我把贷款中的10万元转给侯孝伟，让他给我买车，我同事胡某正好没事，陪我一起到工商银行办的转账。因为侯孝伟说帮我买车子，从2017年9月到2017年11月份，我汇款给侯孝伟三十多万。此外，林某甲还陈述了其与侯孝伟、简某、侯孝伟的妻子黄某、侯孝伟母亲张祥柱、客户伍雪莲、张德虎、侯润、余秀蓉等人之间资金往来的相关情况。辨认笔录证实，林某甲辨认出被告人侯孝伟。2．被害人简某陈述的主要内容有：2017年6月，我和侯孝伟认识后，他就主动追我，视频聊天的时候他给我看了他的离婚证，后我就同意了。2017年10月，他说要我跟他一起去新疆开小贷公司，到了之后他向我借钱，后来用我的身份证在借贷平台上面贷款了14500元给了侯孝伟。过了几天，侯孝伟又要借钱，我将我股票里面的8万块钱给了他。2017年11月回深圳后，侯孝伟让我贷款，说贷款之后他来还款，还当我面打电话，电话里面说欠侯孝伟一百多万，十二月份就还，后来我用身份证从小贷公司贷款给了侯孝伟，还从我的朋友、堂哥处借款给侯孝伟。但侯孝伟只还给我3000元。直到2019年4月份，我一直催侯孝伟，直到4月15日，他还了我2000元。后来我就让侯孝伟给我写一个还款计划，之后他就一直没理我，也没有回我信息也不接我电话，我就来报案了。2017年10月底11月初去新疆时，侯孝伟跟我讲，他要给林某甲买一辆车，后来有一次跟我视频的时候，他带着林某甲去4S店去看车子。一开始我一直都以为侯孝伟是要自己出钱给林某甲买车子，一直到2018年8、9月份的时候，林某甲微信跟我联系，讲他被侯孝伟骗了很多钱，骗了几十万的购车款。我刚和侯孝伟认识的时候，侯孝伟讲他一个月给林某甲开四五万元的工资。2017年11月之前，他向我借钱都是讲公司资金周转临时向我借用，后来去新疆，侯孝伟让我也跟着去了，许诺了20%股份，但是要我出钱，就陆续给他转钱。我一共给了侯孝伟三十几万元，通过微信向“大胜”打款、转账给项某34000元，都是侯孝伟让我转的钱。3.证人黄某（侯孝伟妻子）的证言主要内容有：我为侯孝伟、林某甲在网上借款借了60余万元，这些钱都是我在还，侯孝伟平时给我的钱都不够我还贷款的，我现在还有40余万元网上贷款没有还完，一个月要还5万元左右。侯孝伟个人名下没有房子，也没有车子，我名下也没有房产，有一辆奥迪A3，车子也抵押出去了，借来的钱都给了侯孝伟和林某甲。侯孝伟父母那边把家里面的两套门面房、一套住宅、车子都卖了，钱都给了侯孝伟。4.证人侯某乙（侯孝伟父亲）的证言主要内容有：侯孝伟现在肯定是没钱了，现在家底都被他掏空了，我为他还了外面几十万的外债，外面还欠十几万元的外债，我现在借钱都没有办法去借了，房子、车子也都卖了，侯孝伟个人名下没有房产，也没有汽车。5.证人陈某（原名陈俊龙）的证言主要内容有：侯孝伟累计向我借了七十几万元，还了20万元左右，还欠我53万元。这些钱分好多次借的，2016年10月份开始借的，一开始只是借十万左右，后来陆续又借了好几次，到2017年5月份侯孝伟结婚之前我最后一次借钱给他是10万元，期间他陆续还钱，到2017年底的时候，他跟我讲他没有多少钱了，只能是一点点的还钱给我了。侯孝伟在成都的花销蛮大的，他经常请人吃饭、做足疗、唱歌，每天基本上都要花销小几千块钱。侯孝伟讲他自己赌钱太厉害，把持不住，让林某甲代收款还能存住钱，要不怕钱都输了。侯孝伟在网上赌途游游戏，输得多赢得少，一天充值几万块钱都是很正常的。侯孝伟曾经跟林某甲说过让林某甲跟着侯孝伟好好干，年底赚钱了给林某甲付首付买一个好车子。6.证人项某证言主要内容有：2017年夏天的时候，在成都侯孝伟讲他急用钱，之后我把我老婆信用卡借给了侯孝伟，他分几次刷了8万块钱，但是到还钱的时候，就先从别人那边借点钱给我还上信用卡，之后再刷卡，就这样，一直到现在还欠我8万块钱。其中，在2017年11月份的时候，侯孝伟让简某给我转钱，我就还了信用卡欠的3万多又把卡给了侯孝伟，侯孝伟又把钱刷出来。侯孝伟花销非常大，经常请客户吃饭、唱歌、泡脚等等，正常一天下来就要消费大几千块钱，每次去都是好几个人去，每个星期都能去上四五天，有时候一天都能去两趟。7.证人王某的证言的主要内容有：我和侯孝伟合作了三个多月，毛收入是47万元，这47万元收入全部给侯孝伟弄走了，他一分钱没有给我，工人工资以及房租等其他费用都是我自己垫付的。侯孝伟跑了之后，我们业务员一个个给客户问的，最后统计出来毛收入是47万多。2017年9月15日侯孝伟讲他资金周转出了问题，没钱给我，还说他老婆要生了，问我借了8万元，讲是只借15天，但是9月底10月初的时候他就彻底跑了。侯孝伟带林某甲来的时候，侯孝伟讲他开林某甲的工资，每个月给他开个万把两万的工资，是他让林某甲辞职跟他出来干的。8.证人胡某证言的主要内容有：林某甲是2017年5月份去上班的，工资是侯孝伟发。2017年9月初的时候，侯孝伟多次在公共场合说以林某甲的名义买车，说林某甲付首付，公司给按揭，后来车子没买，林某甲把首付钱给了侯孝伟，我陪林某甲去转过10万元。侯孝伟不止一次讲过，说林某甲原来收入很低，他带林某甲到成都每个月让林某甲赚两三万块钱。2017年10月左右，林某甲跟我视频闲聊的时候讲他压根没拿到过工资，还给了侯孝伟不少钱。辨认笔录证实，胡某辨认出被告人侯孝伟。9.证人林某乙（林某甲父亲）的证言主要内容有：我儿子林某甲2017年5月份认识了侯孝伟，说要辞职跟着侯孝伟去成都做生意，侯孝伟许诺给林某甲一个月工资一万多，还给交保险。2017年8月底9月初，林某甲说要买一辆好车子，说林某甲出首付款，按揭贷款的钱由侯孝伟来出，按揭还了之后车子就是林某甲的了。我就先把家里存的4万元给了林某甲。后来林某甲又说要贷款，之后侯孝伟带着办贷款的人来了，我和林某甲与侯孝伟还有办贷款的人见面，侯孝伟一再跟我讲这个贷款他还，让我放心。办贷款的人叫李威龙。20万元的贷款下到我银行卡当天我就转账到我儿子卡里了。我办的贷款是分期还款的，侯孝伟一共还了6期，钱都是转给林某甲，林某甲再转给我，其中有一笔是侯孝伟转到我的银行卡4340元，2018年3月之后侯孝伟就没再还钱了。辨认笔录证实，林某乙辨认出被告人侯孝伟。10.证人侯某甲的证言主要内容有：侯孝伟和林某甲是通过我认识的，2017年初的时候，侯孝伟想要让我跟他去做生意，他把他的生意介绍一部分给我，让我轻轻松松每个月赚小几万块钱。我觉得不靠谱没有去。林某甲要跟侯孝伟去的时候，我还劝他不要去，但是林某甲好像是被洗脑似的，一定要去。2018年过年之后，林某甲跟我讲他被侯孝伟骗了，被骗了100多万，讲侯孝伟以要为林某甲买车子的名义骗了他很多钱，另外还借了很多钱。11.被告人侯孝伟于供述和辩解主要内容有：目前我欠林某甲20多万，欠简某20万左右，欠项某几万块。支付宝、微信账户中只有几千元，个人没有多少资产，我家有一辆奥迪A3车子，在我老婆黄某名下，价值25万多，我和我老婆名下没有房产。2017年底之后，我们没钱还贷款，只好让我老婆再去贷款，每个月都要还三四万。我自己没钱还，只好跟我父亲讲了，我父亲把家里门面房、车子都卖了，还了一部分钱。后面就是以贷养贷。我正常会充值进去打游戏，我一个月充值个两三万块钱还正常。我的钱都用于我们一起租房的钱、吃喝开支，包括做业务送礼、订机票、订酒店等花费，还有玩腾讯游戏，每个月要两三万块钱。林某甲跟我去成都，我跟他说跟我一起干，每个月给他正常的生活开支，每个月给他万把块钱，年底赚钱的话给他五六个点，六七个点的分红。简某知道我有老婆，我跟她讲我跟我老婆关系不好，离不离婚看以后情况再说。12.不动产登记资料查询结果证明证实：经查询，侯孝伟、黄某、侯某乙、张祥柱名下无不动产。13.借条复印件证实，陈某提供的二张借条，一张侯孝伟借王燕26万元，一张借王燕27万元。14.平安银行交易记录、中国银行、建设银行交易记录、支付宝交易记录、微信交易记录，证实林某甲与侯孝伟间资金往来的情况，经计算林某甲向侯孝伟支付的净金额为585002.96元。15.简某支付宝交易记录、微信交易记录、平安银行转账记录证实简某与侯孝伟之间的资金往来情况，经计算简某向侯孝伟支付的净金额为183563.88元。16.常住人口基本信息、电话查询记录、刑事判决书等证据，证实被告人侯孝伟自然情况，及其前科、劣迹。17．受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过等证据，证实本案系被害人林某甲报警案发，2019年6月25日，被告人侯孝伟经公安机关电话传唤到案。以上证据，均经当庭示证、质证，证据来源合法，证据之间能相互印证，足以认定。本院认为，被告人侯孝伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控被告人侯孝伟犯诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人侯孝伟在资不抵债的情况下，以许以高薪、分红为名向被害人林某甲借款，还以帮助林某甲购买车辆需要首付为由，骗取对方财物；被告人侯孝伟还以建立恋爱为名骗取被害人简某的信任，之后以资金周转等为名向简某借款。被告人侯孝伟在无归还能力的情况下，将取得的上述巨额财物予以挥霍，反映出其非法占有之故意，故对被告人侯孝伟提出的其与林某甲、简某系借款关系的相关意见，本院不予采纳。经查，2017年5月26日林某甲分二笔打款1.5万元给被告人侯孝伟，但此时点在被告人侯孝伟举办婚礼之后，且该数额亦明显高于一般的人情往来，即无论是数额上还是送礼的时间上，都有悖常理，故对被告人的相关辩解，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一．被告人侯孝伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2029年12月24日止；罚金款人民币20万元，限于本判决生效后十日内缴至本院。）二．责令被告人侯孝伟于本判决生效后十日内，退赔林禹人民币585002.96元、退赔简桂勤人民币183563.88元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 徐 天 兵人民陪审员 王 素 梅人民陪审员 闫 文 胜二〇二〇年八月二十一日法官 助理 见习杨亚婕书 记 员 王 晓 婧