吉林省敦化市人民法院刑 事 判 决 书（2020）吉2403刑初53号公诉机关吉林省敦化市人民检察院。被告人徐建龙，住敦化市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月8日被取保候审，经本院决定，于2020年7月24日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。指定辩护人陈思国，吉林敖东律师事务所律师。被告人杨震宇，住敦化市。曾因犯合同诈骗罪，于2018年7月11日被延吉市人民法院判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日从延吉监狱解回敦化市看守所。现羁押于敦化市看守所。指定辩护人胡春江，吉林冠宁律师事务所律师。被告人肖遥，住敦化市。曾因犯组织、领导黑社会性质组织罪，于2018年12月28日被敦化市人民法院判处有期徒刑七年六个月，并处没收财产100000元；犯非法拘禁罪，被判处有期徒刑二年八个月；犯寻衅滋事罪，被判处有期徒刑四年；犯敲诈勒索罪，被判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币5000元；犯合同诈骗罪，被判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币200000元；犯诈骗罪，被判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币100000,决定执行有期徒刑二十年，并处没收个人财产100000元，并处罚金人民币305000元。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年1月19日从四平监狱解回敦化市看守所。现羁押于敦化市看守所。指定辩护人韩秀青，吉林岑峰律师事务所律师。吉林省敦化市人民检察院以敦检一部刑诉〔2020〕10号起诉书指控被告人徐建龙、杨震宇、肖遥犯诈骗罪，于2020年1月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敦化市人民检察院指派检察员赵红出庭支持公诉，被告人徐建龙及其辩护人陈思国、被告人杨震宇及其辩护人胡春江、被告人肖遥及其辩护人韩秀青到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年12月22日，被告人徐建龙、杨震宇、肖遥、杨某1（不起诉）以非法占有为目的，明知唐某、宋某1没有还款能力，利用虚假工资流水证明、虚假人事及经济收入证明、虚假工作单位证明等贷款手续，以唐某作为贷款人（实际用款人杨震宇），宋某1作为担保人（实际用款人徐建龙），杨某1带宋某1、唐某通过肖遥联系恒宇小额贷款有限公司（以下简称恒宇贷款公司）工作人员的方式共同骗取恒宇贷款公司人民币25030元。徐建龙系自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首。案发后，杨某1（不起诉）向恒宇贷款公司偿还人民币30000元。针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据材料，并认为被告人徐建龙、杨震宇、肖遥以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，依法均应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐建龙、杨震宇、肖遥系共同犯罪；被告人徐建龙系自首，杨震宇、肖遥系坦白；且杨震宇、肖遥系在刑罚执行期间发现漏罪，故对被告人徐建龙应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定处罚；对被告人杨震宇应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条之规定处罚；对被告人肖遥应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条之规定处罚。提起公诉，请依法判处。被告人徐建龙对起诉书指控的事实和罪名没有提出异议，无辩解及辩护意见。徐建龙的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，提出如下辩解意见：1.被告人徐建龙案发后自动归案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有法定从轻处罚情节；2.徐建龙系初犯、偶犯，且自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人杨震宇对起诉书指控的事实和罪名没有提出异议，无辩解及辩护意见。杨震宇辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，提出如下辩解意见：1.被告人杨震宇到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；2.涉案款项已由案外人偿还，故未造成严重的社会危害，且杨震宇自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人肖遥对起诉书指控的事实和罪名均有异议，辩解称：我只是贷款中介，我没有参与造假。我只是负责把单子递交给恒宇贷款公司，最终由恒宇贷款公司的董事长负责对贷款审核，我并不知道涉案的单子是假单子。肖遥辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均有异议，提出如下辩解意见：1.被告人肖遥并不知道涉案贷款手续涉及造假，只是由于其本人审查不慎、疏忽大意将材料递交恒宇贷款公司进行贷款，主观上不具有诈骗的故意，即便犯罪，也应是帮助犯；2.本案被害人即恒宇贷款公司审核贷款时不负责任，导致几位被告人的诈骗行为实施完成，其自身具有过错；3.肖遥尚有七岁孩子需要扶养，恳请法庭予以从轻处罚。本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致。上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.电话查询记录。证明被告人徐建龙、杨震宇、肖遥的身份信息及前科情况。2.建设银行交易流水。证明2015年12月22日，恒宇贷款公司向贷款申请人唐某打款40000元人民币。3.收据、还款明细。证明杨某1带宋某1、唐某去恒宇贷款公司贷款，肖遥联系恒宇小额贷款有限公司工作人员的方式共同骗取敦化市恒宇小额贷款有限公司人民币25030元（后期唐某还款数额已扣除）。4.虚假收入证明、虚假工作单位证明、虚假银行流水。证明涉案贷款中担保人宋某1、借款人唐某的收入情况、工作单位情况、银行流水均系伪造。5.刑事判决书。证明被告人杨震宇、肖遥的前科情况。6.常住人口数据查询信息。证明涉案人徐建龙、唐某、杨某1、杨震宇、高某、宋某1等人的身份信息。7.证人唐某的证言：2015年12月末，我、宋某1、杨某1、杨震宇、高某1、肖遥参与了诈骗。其中我是贷款人，宋某1是担保人，杨震宇是我的实际用钱人，高某1是给我和宋某1制作假手续和介绍我去恒宇贷款的人，杨某1是和我一起去银行取钱。肖遥是帮助我们用假手续在恒宇贷款的操作人。8.证人杨某2的证言：大概是2015年的事情，具体细节记不清了。当时是高某找到我让我给徐建龙、张某、唐某、宋某1做的假手续，当时高某是给“东信公司”关姐干活一起在恒宇诈骗。提成我不分，我只拿作假手续的钱。9.证人王某1的证言：假单子都是肖遥提供到公司的，只有肖遥交到恒宇贷款公司的单子，才能到我这里来审批，审批通过后才能下款，别的人介绍贷款来我们这里贷款，我们恒宇贷款公司不认可。10.证人宋某1的证言。证明2015年，被告人徐建龙找到宋某1，让其提供身份证的复印件帮忙担保，徐建龙找的杨某1做的假的工作证明和工资流水，贷款下来后，宋某1分得二、三百元左右。11.证人高某的证言：我们是这样的模式，就是我、杨某2、关某等人都找贷款人，然后这些贷款人不符合条件，就是没有什么正式工作也没有固定收入，就由杨某2负责做假手续，就是我们所说的“假单子”，然后这些假单子由我负责递交给关某，关某再把单子递交给肖遥，然后再由肖遥递交给恒宇贷款公司王某1那里进行审批，审批成功后就会给那些不符合条件的贷款人下款，我们在收取中间的费用。12.证人郑某、王某2的证言。证明被告人徐建龙不是敦化市图书馆的工作人员，其办理涉案贷款时提交的工作证明内容系伪造。13.证人关某、杨某1的证言。证明2015年期间，关某、肖遥、高某、杨某2、杨某1形成诈骗模式。杨某1、高某负责找需要贷款的人和担保人；杨某2负责给贷款人和担保人制作虚假银行流水、虚假工作证明；关某负责联系肖遥，肖遥负责让持有虚假手续的贷款人、担保人顺利在恒宇贷款公司把钱贷下来。贷款下发后，从贷款人的贷款数额中抽取30%提成。高某、杨某2分得其中5%，肖遥分得15%，关某分得5%。参与涉案贷款诈骗的有关某、杨某1、杨某2、高某、肖遥、唐某、宋某1，贷款金额为4万，恒宇贷款公司扣除了第一个月利息1040元后，关某、杨某2、高某、肖遥按照上述比例进行分成。14.被害人宋某2的陈述。证明2015年6月-12月期间，当部分借款合同到期后，被害人按照合同所标注的工作单位联系借款人时，发现借款人并非系所提供单位的工作人员，且合同上所印有的公章系伪造的，即贷款手续使用的均为伪造的工作证明和假的工资卡银行流水。为此给被害人公司造成损失300万元人民币。15.被告人徐建龙、杨震宇的供述与辩解。证明2015年某日，被告人徐建龙找到宋某1、杨震宇找到唐某，在明知自己没有工作单位和还款能力的前提下，通过高某制作假手续、关某、杨某1向肖遥递交假单子骗取恒宇贷款公司贷款。16.被告人肖遥的供述与辩解：东信公司是一个叫关某的女人经营的，递假单子的事情主要是关某负责，但在实际操作的时候，每次都是关某的儿子杨某1来找我，把假单子和假贷款人都交给我，然后由我递交给恒宇贷款公司的王某1审批，审批通过之后，就会给那些贷款人下钱，东信公司跟于某、杨某2、姚某他们都一样，属于我的二中介。东信公司刚开的可能有真单子，但是后来开始肯定还是递假单子多，因为参与这件事情的人都知道，真单子是很难赚到钱的，只有递假单子才能多获利，关某和杨某1他们跟我们这些人经常接触，他们肯定也都知道假单子是有很大利益的，所以都是以递假单子为主。我也是为了自己的利益，心存侥幸，觉得假单子不是我做的，人也不是我找的，出了事跟我也没关系，而且我还能从中获利，所以我就不会理会东信公司上单子的真假问题，东信公司杨某1把单子递给我，我就看看里面是否缺啥少啥，如果都齐全，我就把单子递交给王某1审批，审批之后下钱，关某就把应该给我的10%到15%中介费给我，然后我去东信公司租车，东信公司会给我一些优惠。杨某2向我上的单子应该都是假的。我俩心照不宣，我心里清楚，他向我上假单子，为了分提成，我不管单子的真假，也为了分提成。2015年的时候，我在恒宇贷款公司帮助恒宇贷款公司介绍贷款客户，在这期间有很多人给我递交虚假手续在恒宇贷款公司骗取贷款，我从中收取好处费。之后不知道关某听谁说通过我能向恒宇贷款公司递交假单子进行贷款，她就主动找我表示想给我介绍人来贷款从中赚钱，而且还和我说：如果同意她也参与进来去恒宇贷款，以后我去她那再租车会给我优惠。我当时同意了，并和她确定下来她给我介绍人贷款我需要获取10%-15%的提成。2015年时候关某陆续给我介绍了大概20笔单子，总贷款额在60、70万左右，每次关某介绍来的贷款人和担保人都是她儿子杨某1领过来，我大概赚取了4、5万元的提成。这些单子里真假手续都有，我基本上看单子里不缺啥就交给王某1去审核下款，说白了，对这些假单子我们都是心照不宣的，都明白是咋回事。17.辨认笔录。证明徐建龙、宋某1辨认出为其制作虚假手续的杨某1。唐某、杨震宇辨认出为其制造假手续的高某。18.破案经过、抓获经过。证明2018年2月1日，敦化市公安局巡逻大队接到恒宇贷款公司老板宋某2报警称：自己经营的“恒宇小额贷款”公司被人以使用虚假信息的方式诈骗。2018年2月1日，敦化市公安局巡逻大队受理此案。2018年7月7日，被告人徐建龙主动到公安机关投案自首，并如实供述了犯罪事实。2019年3月13日，民警在吉林省延吉监狱将涉案诈骗罪的杨震宇解回至敦化市看守所羁押。于2020年1月19日将肖遥从四平监狱解回敦化市看守所。上述证据经法庭质证，证据来源合法，内容客观真实，与本案有关联性，本院予以确认。本院认为，被告人徐建龙、杨震宇、肖遥非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应依法惩处。被告人徐建龙、杨震宇、肖遥共同故意实施犯罪行为，系共同犯罪。被告人徐建龙主动到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人杨震宇在另案羁押期间如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。关于徐建龙辩护人提出徐建龙系初犯、偶犯，具有自首，当庭自愿认罪认罚，依法可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；关于杨震宇辩护人提出杨震宇系坦白，涉案款项已由案外人偿还，未给被害人造成损失，且当庭认罪认罚，依法可从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人肖遥及其辩护人提出肖遥未参与诈骗，对涉案贷款系“假单子”并不知情的辩解及辩护意见。经查，肖遥明知东信公司关某、杨某1等人向其提交的贷款单子存在“假单子”情形，其帮助他人利用虚假证明手续，骗取恒宇公司贷款，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，故肖遥及其辩护人提出肖遥的行为不构成诈骗罪的辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，根据被告人徐建龙、杨震宇、肖遥犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，对被告人徐建龙依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定；对被告人杨震宇依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第七十条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定；对被告人肖遥依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第七十条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定。判决如下：一、被告人徐建龙犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2020年7月24日至2021年7月23日止。罚金于本判决生效第二日起十日内一次性缴纳。）二、被告人杨震宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元，与原判有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年3月27日至2022年9月26日止。罚金于本判决生效第二日起十日内一次性缴纳。）三、被告人肖遥犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元，与原判有期徒刑二十年，并处没收个人财产100000元，并处罚金人民币305000元并罚，决定执行有期徒刑二十一年，并处罚金人民币325000元，并处没收个人财产100000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年3月9日至2039年3月8日止。罚金于本判决生效第二日起十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭立鑫审 判 员  骆静怡人民陪审员  孟庆林二〇二〇年八月十四日书 记 员  张 杨