吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0103刑初328号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人郑大坤，男，1984年11月19日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化，无职业，户籍地吉林省松原市宁江区，住吉林省松原市宁江区。因涉嫌犯合同诈骗罪，2019年11月22日被羁押在江阴市看守所，同年11月27日被解回刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人岳克义，吉林维岳律师事务所律师。 长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉〔2020〕43号起诉书指控被告人郑大坤犯合同诈骗罪，于2020年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员王丹丹出庭支持公诉，被告人郑大坤及其辩护人岳克义到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2019年1月,被告人郑大坤伙同孙某1（另案处理）以购买王鑫的德宝陆地巡洋舰汽车需要贷款为名，与保定市力宇商贸有限公司长春分公司签订购车分期付款担保服务合同，郑大坤以虚假的房屋产权证及收入证明通过担保公司审核，在保定力宇商贸有限公司担保下，2019年1月17日郑大坤获得中国工商银行股份有限公司保定开发区支行50万元贷款(分36期偿还),在担保公司扣除手续费1.3万元、一期押金1.7万元后,郑大坤获得47万元。郑大坤在偿还第一期贷款后,第二期贷款由担保公司用预扣的1.7万元押金偿还,此后郑大坤未再还款。同时,郑大坤与孙某1将该车辆再次抵押给松原一车行借款24万元用于偿还张君欠款。2019年5月该车辆GPS在广东省佛山市被拆除，2019年7月郑大坤与孙某2失联。孙某2现已代郑大坤偿还银行借款125,402元。 长春市宽城区人民检察院认定上述事实的证据如下：常住人口数据查询信息，到案经过，电话查询记录，购车分期付款担保服务合同，银行交易明细等书证，被害人孙某2陈述，证人孙某1、李某证言，被告人郑大坤供述。 长春市宽城区人民检察院认为：被告人郑大坤以非法占有为目的，在合同签订、履行过程中，骗取对方当事人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑大坤认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。 被告人郑大坤及其辩护人岳克义对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议，但辩护人认为在共同犯罪中郑大坤所作用相对较小。 经审理查明：2019年1月17日，被告人郑大坤伙同其前妻孙某1（另案处理）以购买德宝陆地巡洋舰汽车需要贷款为由，在签订购车分期付款担保服务合同过程中，通过伪造郑大坤的房产证明、收入证明，骗取吉林省力宇汽车信息服务有限公司的垫付款共计人民币（以下币种相同）50万元，扣除手续费和一期押金得款47万元，同日郑大坤将40万元转给孙某1。而后，郑大坤与孙某1又将该车辆抵押后贷款24万元，次日郑大坤转款给张君22万元帮助孙某1偿还欠款。 上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实： 一、书证 1.受案登记表：载明2019年9月25日10时17分，长春市公安局宽城区分局北京大街派出所接到被害人孙某2报警称，2019年1月中旬，郑大坤向吉林力宇汽车公司提供假的房产证，诈骗担保贷款50万元，吉林力宇公司在长春市宽城区凯旋路将50万元转给郑大坤。 2.立案决定书：载明2019年9月25日侦查机关对吉林力宇公司被骗一案立案侦查。 3.江阴市公安局要塞派出所出具的查获经过：载明2019年11月22日14时许，侦查人员接到“110”指挥中心指令，后在绮下村151号四楼的一间宿舍内发现了郑大坤，随后侦查人员将其带回派出所。 4.常住人口数据查询详细信息及电话查询记录：载明被告人郑大坤1984年11月19日出生，犯罪时系成年人，无前科劣迹。 5.松房产证宁字第00147068号房产证：载明被告人郑大坤购买汽车需要贷款时提供给孙某2自己名下拥有一套坐落于宁江区沿江街，建筑面积116平方米的房产证。 6.个人薪金收入证明：载明被告人郑大坤购买汽车需要贷款时提供给孙某2的收入证明。 7.主贷人信息：载明被告人郑大坤购买汽车需要贷款时填写的个人信息，郑大坤工作单位松原市坤安房产咨询服务有限公司，月收入45,000元。 8.中国光大银行电子回单：载明2019年1月，被害人孙某2为郑大坤购买汽车垫付款52.5万元的转账记录。 9.吉林二手车销售统一发票：载明2019年1月16日，被告人郑大坤从王鑫处购买价值77万元的一台德宝陆地巡洋舰汽车。 10.松原市房屋权属登记信息查询结果证明：载明经查询，被告人郑大坤名下无房产信息。 11.房产查封信息查询情况说明：载明孙某1名下房产宁江区沿江街飞宇金伦花园184幢5单元602，2016年4月1日被抵押，2019年5月6日被查封。 12.购车分期付款担保服务合同：载明甲方保定市力宇商贸有限公司长春分公司与乙方郑大坤，保证人孙某1签订购车分期付款的合同。 13.中国工商银行信用卡汽车专项分期付款合同：载明2019年2月2日，分期付款申请人郑大坤，抵押人郑大坤，保证人保定市力宇商贸有限公司从中国工商银行股份有限公司保定开发区支行透支50万元汽车专项分期金额。分期36期，首期偿还17,470元，以后每期17,408元，每月25日前偿还。 14.吉林省力宇汽车信息服务有限公司为被告人郑大坤垫还贷款的记录：载明已垫还贷款124,502元。 15.中国建设银行客户交易明细清单：载明户名郑大坤，尾号4686，2019年1月17日分8笔收到张磊的汇款共计40万元，同日郑大坤转账给孙某140万元。 16.被害人孙某2与被告人郑大坤微信聊天截图：载明被告人郑大坤在孙某2追要还款的同时已将车辆抵押给他人，并且知道车辆GPS被拆除无法找回，并且表示现无偿还能力。 17.债权转让协议书：载明保定市力宇商贸有限公司将郑大坤贷款购车的债权转给吉林省力宇汽车信息服务有限公司。 二、证人证言 证人李某证实：2018年12月末，我们公司老板孙某2，说松原有一个客户要贷款50万块钱买丰田兰德酷路泽，让我去核实郑大坤的工作单位、房产情况，我去松原联系了郑大坤，郑大坤说他家的房子比较多，随便去了一间，郑大坤带我去松原市宁江区沿江街飞宇二期26栋5门602室，我进房子看了有郑大坤和他妻子的生活物品，郑大坤又带我去了他的公司，松原市坤安房产信息咨询服务有限公司，法人是他老婆孙某1，郑大坤说他和她老婆办了离婚手续，实际是假离婚，因为名下房子太多，为了房子办产权便宜才办的离婚，我到他的单位他老婆也在现场，还有20多个员工在现场，郑大坤说他每个月能赚45,000块钱，有还款能力，我也看了他的银行流水，每个月都超过45,000块钱，我把我核实的信息反馈给我公司，后来公司同意贷款。 三、被害单位陈述 被害单位代表孙某2陈述：2018年12月，我们外围兼职的业务员董耀强给联系个松原的客户郑大坤，说要贷款50万元钱买丰田酷路泽，对方提交了银行流水、工作证明、房产证明，我让负责核查的李某去松原核实了郑大坤的工作单位、房产情况，核实完后李某说初步核实有偿还能力，我们几个股东根据郑大坤的房产和工作单位研究决定给担保贷款。2019年1月，郑大坤和我们的合作银行签订的贷款付款合同。2019年1月18日，我们用公司账户先行给二手车市场老板张磊发了50万元，张磊收到钱后把车主变更到郑大坤的名下，完成了这笔贷款，我们和郑大坤签的合同是贷款36期，每期还款17,408元，每个月25日之前还款。2019年2月份郑大坤还了第一期款后就不还款了，电话也关机了。贷款时郑大坤提供的房产信息是“松房产证宁字第00147068号”，单独所有，宁江区沿江街，登记时间2016年5月24日，建筑面积116平方米；提供的收入证明是松原市坤安房产信息咨询服务有限公司，总经理，月收入税后45,000元，单位地址松原市宁江区松江大街1516号。 四、被告人供述 1.被告人郑大坤供述：2019年1月份，我和我前妻孙某1在一起生活，孙某1跟我说他做二手房生意，缺钱需垫资，让我用买车的方式帮她贷些款，孙某1通过她朋友王亮找了一个叫“闯子二手车”的说能贷款，给我提供了假的房产证、收入证明，用孙某1朋友王鑫的丰田酷路泽做买卖交易，贷款公司的人来核实我的情况，核实的人员看了我的房子和工作单位，我用孙某1的房子做的核实，用孙某1的公司做的假工作收入，在孙某1公司核实的我工作情况，核查完后闯子车行的老板说我能贷款50万块钱，过了几天我就签了贷款合同，王鑫把车过户到我的名下，款下来后扣除费用和一个月还款额，二手车行给我打了47万块钱，钱下来后孙某1让我把钱打到了她名下的建行卡里，又过了一个月孙某1通过她朋友王亮联系了一家叫“聚德财富”的公司让我去把酷路泽抵押出去，抵押了24万块钱，这个钱给孙某1还钱用了，孙某1让我直接打给张君了。 2.同案孙某1供述：2019年初，我打算买台车，正好听说我朋友王鑫有一台丰田酷路泽车要卖，王鑫说车状况不错，我当时公司资金出了点问题，我说我贷款买，王鑫说不用，可以资金宽裕时再给钱，我当时不想欠王鑫人情，就找了我朋友王亮，王亮帮我找了一家车行，帮忙贷款，当时我想用我的名字贷款，我名下有贷款车，不能再贷款买车，我就找郑大坤帮我贷款买车，车行的人说，贷款需要房产证和收入证明，我们说没有房子和工作，车行的人说整个假的就行，郑大坤的工资收入证明是我给开的，盖的我公司公章，房产证是帮我们贷款的车行提供的，后来银行方面来人核实房产，到家里照的像，过半个月贷款50万块钱就下来了，扣完费用47万块钱，打到郑大坤名下，郑大坤给我转的建行卡，钱下来后，我把钱给了王鑫，王鑫后期听说我缺钱，又把钱借给我了，过了一个多月，我资金出了问题，又经过王鑫同意把车抵押给小额贷款公司，抵押24万块钱，每个月有一万块钱左右利息，我还了四个月利息。吉林力宇公司的贷款我们还了两个月，我资金断流了，没再还款，我给车行打电话说钱还不上了，车行说当时扣了17,000元保证金，车行帮我还一期，再后来就还不上钱了。 孙某1还供述，贷款和车抵押的钱，都是自己用了。 五、辨认笔录 辩认笔录：载明被害人孙某2能够辨认出被告人郑大坤。 上述证据经庭审举证、质证，被告人郑大坤及其辩护人岳克义均无异议。上述证据能够相互印证，并形成证据链条。以上证据可作为本案的定案依据，本院予以确认。 本院认为，被告人郑大坤伙同她人以非法占有为目的，在签订贷款买车过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。关于辩护人提出的郑大坤所作用相对较小的辩护意见，客观真实，本院予以采纳。在共同犯罪中，郑大坤与孙某1虽不亦区分主从，但从犯意提起及赃款去向体现郑大坤所起作用相对较小，故在量刑应充分考虑；郑大坤到案后如实供述自己的罪行，属坦白，可依法从轻处罚；其自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还。被告人郑大坤伙同孙某1因其合同诈骗犯罪行为非法占有、处分的被害人财物，应当共同承担退赔责任。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪】、第六十七条第三款【坦白】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下： 一、被告人郑大坤犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年11月22日起至2023年5月21日止。罚金限自本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人郑大坤退赔被害单位吉林省力宇汽车信息服务有限公司经济损失人民币四十七万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姜丽娟 人民陪审员  贾秀红 人民陪审员  柳 青 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  刘俊琦