黑龙江省海林市人民法院刑 事 判 决 书（2020）黑1083刑初53号公诉机关黑龙江省海林市人民检察院。被告人吴永魁，男，1986年12月16日出生，小学文化，住黑龙江省海林市城区。因本案于2019年12月13日被刑事拘留，同年12月26日被逮捕。现羁押于海林市看守所。被告人许铁鹰，男，1982年8月20日出生，高中文化，住黑龙江省牡丹江市。2017年12月21日因赌博被牡丹江市公安局先锋分局行政拘留十五日并处罚款人民币1500元。因本案于2020年1月7日被刑事拘留，同年1月21日被逮捕。同年8月6日由本院决定取保候审。黑龙江省海林市人民检察院以黑海检诉刑诉[2020]56号起诉书指控被告人吴永魁犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、被告人许铁鹰犯妨害信用卡管理罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。海林市人民检察院指派检察员宋丽萍出庭支持公诉，被告人吴永魁、许铁鹰到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、诈骗犯罪2019年4月，付衍军（已判决）看到朋友圈、微信群中有人发布出售手机靓号的广告，遂产生了复制粘贴朋友圈、微信群中广告进行发布，以卖给对方手机靓号的名义诈骗他人钱财的想法。2019年4月至2019年9月份期间，付衍军找到朋友被告人吴永魁，让吴永魁拉他进微信群。吴永魁在明知付衍军是实施电信诈骗的情况下，将付衍军AAA.溜溜球全网靓号、A-移动诚信特价靓号、A.嘉年华靓号网、A-诚信特价靓号等微信号拉入自己的“瑜乡人家VIP”“汇宝零首付”“聊趣分类”等多个微信群，为付衍军在微信群中发布虚假广告实施诈骗提供帮助。付衍军伙同被告人吴永魁诈骗总计人民币4278元。公诉机关认为，被告人吴永魁的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴永魁自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，又系从犯，建议判处被告人吴永魁有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元。公诉机关提交了1、物证、书证：作案工具OPPOR11手机1部、户籍证明、现实表现、受案登记表、立案决定书、案件来源、到案经过、破案经过、微信聊天记录、黑龙江省海林市人民法院（2020）黑1083刑初28号刑事判决书；2、电子数据；3、被告人吴永魁及同案犯付衍军供述等证据证实。被告人吴永魁对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。二、妨害信用卡管理犯罪1、2019年8月，被告人吴永魁在网上认识一微信名叫“＠.LY.com”的人，该人称可以以600元一套的价格收购吴永魁成套的银行卡(以下所称成套银行卡均包括有一张银行卡、一个网银U盾，一个绑定的电话卡和统一的密码)，吴永魁遂产生了低价收购付衍军的银行卡，再高价卖出的方式牟利。2019年9月，吴永魁带领付衍军在海林市邮政储蓄银行、农村信用社、工商银行、农业银行办理了四套银行卡，连同付衍军手中原有的三张银行卡共七张银行卡（卡号不详）收购到自己手中。其中付衍军四套银行卡被吴永魁连同自己手中的六套一起变卖给“＠.LY.com”，获利6500元，吴永魁分给付衍军1000元钱。2、2019年9、10月份，被告人吴永魁通过办贷款认识一叫“大伟”的男子，大伟称可以以每套1200元的价格收购吴永魁成套的银行卡，吴永魁遂产生了倒卖银行卡挣钱的想法。吴永魁找到自己朋友关某1，称可以以每套800元的价格收购成套的银行卡，吴永魁带领关某1办理了五张联通电话卡，然后带领关某1分别在交通银行（卡号62XX78）、邮政储蓄银行（卡号不详）、黑龙江省农村信用社（卡号62XX60）办理成套的银行卡。关某1在海林市建设银行（卡号62XX95）和农业银行（卡号62XX75）分别办理成套的银行卡。关某1将吴永魁以每套800元的价格收购成套银行卡的事情告诉了杨某，并告诉杨某办理成套银行卡的具体事宜。杨某分别在建设银行（卡号62XX41）、邮政储蓄银行（卡号62XX18）、农村信用社（卡号62XX68）、农业银行（卡号62XX72）、交通银行（卡号62XX66）办理了五套银行卡交给关某1。关某1将自己的五套银行卡和杨某的五套银行卡交给吴永魁，吴永魁将这十套银行卡卖给了大伟。事后，吴永魁转给关某1人民币2500元，关某1将其中的1000元转给杨某。3、2019年11月份，被告人吴永魁找到自己朋友代某，称可以以每套800元的价格收购成套的银行卡。代某陆续在牡丹江中信银行（卡号62XX58）、农业银行（卡号62XX72）、邮政储蓄银行（卡号62XX35）、建设银行（卡号62XX88）、黑龙江省农村信用社（卡号不详）办理了成套银行卡。代某将这五套银行卡交给了吴永魁，吴永魁将这五套银行卡在海林市交给了叫大伟的男子。事后，吴永魁转给代某人民币1500元。因有部分银行卡上家说不能用，吴永魁又让代某重新办理邮储银行、建设银行、黑龙江省农村信用社的卡盾，并按照大伟的指示，吴永魁让代某在海林市顺风快递将卡盾邮寄给云南省西双版纳傣族自治州景洪市景洪街道的陈先生。4、2019年10月份的一天，被告人吴永魁找到朋友关某2，称可以以每套800元的价格收购成套的银行卡。关某2分别在牡丹江市交通银行(卡号62XX22)、农业银行(62XX75)、农村信用社(卡号62XX56)、建设银行(卡号62XX12)四家银行办理了四套银行卡，并将这四套银行卡卖给了吴永魁，吴永魁未给关某2报酬。5、2019年11月的一天，被告人吴永魁找到被告人许铁鹰，称其可以以每套1000元的价格收购成套银行卡，许铁鹰遂产生了倒卖成套银行卡牟利的想法。许铁鹰找到自己酒吧服务员庄某，让其办理成套银行卡。庄某办理了一套邮政银行卡（卡号60XX97）和一套交通银行银行卡（卡号62XX92）后交给许铁鹰，许铁鹰将庄某名下的两套银行卡转卖给了吴永魁；许铁鹰找到自己店内服务员陈某让其办理成套的银行卡，陈某因身份证丢失，遂找到自己女朋友孙某1办理了五套银行卡，分别是交通银行（卡号62XX67）、建设银行（62XX24）、农业银行（卡号62XX77）、工商银行（卡号不详）、农村信用社（卡号62XX17），陈某将这五套银行卡交给许铁鹰，许铁鹰卖给了吴永魁。吴永魁转给许铁鹰人民币3000元，许铁鹰通过孙某2将其中600元转给陈某，将其中300元转给庄某。被告人吴永魁共卖给“大伟”26套银行卡，“大伟”共给吴永魁转款人民币21500元。吴永魁共倒卖30张银行卡获利人民币15900元，该钱款被吴永魁用于生活开销。许铁鹰转卖了7套银行卡共获利人民币2100元，该笔钱款已被许铁鹰用于生活开销。综上，被告人吴永魁共非法持有他人信用卡33张银行卡，被告人许铁鹰非法持有他人信用卡共计7张银行卡。公诉机关认为，被告人吴永魁、许铁鹰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人许铁鹰系自首、被告人吴永魁自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，系坦白；二被告人对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚。建议判处被告人吴永魁有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币18000元；被告人许铁鹰有期徒刑七个月；并处罚金人民币10000元。被告人吴永魁妨害信用卡管理罪与诈骗罪判处有期徒刑六个月，罚金人民币2000元并罚，合并执行有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。公诉机关提交了1、物证、书证：作案工具OPPOR11手机1部、户籍证明、现实表现、行政处罚决定书、牡丹江市拘留所被拘留人登记表、受案登记表、立案决定书、案件来源、到案经过、破案经过、手机聊天记录以及转账记录、银行卡调取消息、在逃人员登记表、快递单据、海林市公安局刑事警察大队情况说明；2、证人陈某、孙某1、付衍军、关某、代某、关某、杨某、孙某3、庄某的证言；3、辨认笔录；4、电子数据；5、被告人吴永魁、许铁鹰的供述等证据证实。被告人吴永魁对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人许铁鹰对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。本院认为，被告人吴永魁在明知付衍军为实施电信诈骗的情况下，将付衍军多个手机靓号微信号拉入自己的多个微信群，为付衍军在微信群中发布虚假广告实施诈骗提供帮助，付衍军多次诈骗总计人民币4278元，属“数额较大”，被告人吴永魁的行为亦构成诈骗罪。付衍军与被告人吴永魁系共同犯罪，被告人吴永魁在诈骗过程中起次要作用，系从犯。被告人吴永魁、许铁鹰违反国家信用卡管理制度，其中，吴永魁非法持有他人信用卡33张，许铁鹰非法持有他人信用卡7张，均属“数量较大”，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法予以惩处。公诉机关的指控成立。被告人吴永魁在诈骗犯罪中系从犯；被告人许铁鹰经侦查机关电话通知后自动到案，此前尚未受到讯问，未被采取强制措施，应认定为“自动投案”，且到案后如实交待了自己的主要犯罪事实，根据《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第1条的规定，系自首；被告人吴永魁到案后如实供述自己的犯罪事实；二被告人承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，均依法从轻处罚。诈骗犯罪案涉赃款已全部退赔，酌情从轻处罚。被告人吴永魁犯数罪，应予并罚。公诉机关的量刑建议适当。为打击犯罪，维护国家的信用卡管理制度，保护公私财物的所有权不受侵害，根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十九条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人吴永魁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币18000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年12月13日起至2021年12月12日止）。二、被告人许铁鹰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元（罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年1月7日起至2020年8月6日止）。三、追缴被告人吴永魁违法所得人民币15900元、被告人许铁鹰违法所得人民币2100元，上缴国库。四、被告人吴永魁作案工具OPPOR11手机1部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判员  郭冬梅二〇二〇年八月十八日书记员  李彤昕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。