吉林省长春市宽城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0103刑初100号 公诉机关长春市宽城区人民检察院。 被告人袁浩，男，1983年10月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地吉林省长春市，住长春市双阳区。因涉嫌合同诈骗，于2019年5月12日被长春市公安局宽城区分局刑事拘留；同年6月17日被长春市公安局宽城区分局逮捕。现羁押于长春市第一看守所。 辩护人赵鑫、毕莉莉，吉林衡丰律师事务所律师。 长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉[2019]16号起诉书指控被告人袁浩犯诈骗罪，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，长春市宽城区人民检察院指派检察员王丹丹出庭支持公诉，被告人袁浩及其辩护人赵鑫、毕莉莉到庭参加了诉讼，现已审理终结。 长春市宽城区人民检察院指控：2017年9月25日至2018年8月1日，被告人袁浩谎称自己要办公司，开展“过桥”业务，以高利息为诱饵，分多笔向被害人葛某借款共计19,990,600.00元，还款14,016,500.00元，骗取葛某人民币共计5,974,100.00元，后又以假的过桥合同称2018年8月7日银行放款，将葛某骗至银行，其于2018年8月打车逃至哈尔滨藏匿，所骗取钱款去向不明。 经司法会计鉴定，被告人袁浩，以相同方法，在2017那年9月至2018年8月间，骗取被害人王某人民币972,500.00元；骗取被害人刘某1人民币7,848,086.02元；骗取被害人柴某人民币1,485,000.00元；骗取被害人郝某人民币1,761,125.00元；骗取被害人宋某人民币1,500,000.00元。 综上所述，被告人袁浩共骗取六名被害人钱款共计19,540,711.00元，所有钱款去向不明。 长春市宽城区人民检察院提供证据如下：书证汇丰公司营业执照、借款合同、王晓龙收条、葛某银行流水、袁浩微信截屏、农村信用社交易明细、王某报案材料、王某进出账明细、王某银行流水、刘某1报案材料及银行流水，柴某银行流水、柴某借贷合同、收条、柴某转账记录、柴某与袁浩微信聊天、微信聊天截图、郝某报案材料及银行流水，证人高某、刘某2的证言，被害人葛某、王某、刘某1、柴某、郝某、宋某的陈述，被告人袁浩的供述与辩解。 长春市宽城区人民检察院认为：被告人袁浩以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，涉嫌合同诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。袁浩认罪认罚，建议对其判处十年至十一年有期徒刑，并处罚金人民币五十万元。 被告人袁浩对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，自愿认罪。其辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，对少数犯罪数额有异议。本案被害人刘某1等均常年从事放贷业务，仅葛某一人在两三年期间，就向袁浩放贷数十笔，且约定四分五分的高利息，被害人的行为存在长期性，稳定性，经营性，属于非法放贷行为，应对被告人从轻处罚；袁浩借款原因是想从事真实的过桥业务，本案证据材料显示袁浩自2015年至案发时间，一直都有真实的过桥业务，只是后期业务减少，其无法实现资金周转才采取了借款还旧贷的方式，其与典型的诈骗行为在量刑上应予以区别，从而也能看出袁浩社会危害性小，主观恶性小，而且袁浩在失联之前一直在不间断的偿还被害人的利息，从而看出袁浩非法占有的目的性交叉，只是资金链断裂确无能力偿还本金及利息；袁浩认罪态度良好，是初犯偶犯，积极配合办案机关，请从轻处罚。 经审理查明：2017年9月22日至2018年8月1日，被告人袁浩谎称自己要办公司，开展“过桥”业务，以高利息为诱饵，分多笔向被害人葛某借款共计人民币19,990,600.00元（以下币种相同），还款14,016,500.00元，骗取葛某共计5,974,100.00元，后又以假的过桥合同称2018年8月7日银行放款，将葛某骗至银行。并于2018年8月打车逃至哈尔滨藏匿。 经司法会计鉴定，被告人袁浩以相同方法，在2016年8月至2018年8月间，骗取被害人王某972,500.00元；骗取被害人刘某17,848,086.02元；骗取被害人柴某1,485,000.00元；骗取被害人郝某1,761,125.00元；骗取被害人宋某1,500,000.00元。其中,袁浩已给付柴某利息270,000元，已给付宋某利息300,000元。 综上，被告人袁浩共骗取六名被害人钱款共计18,970,811.02元，所有钱款去向不明。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： （一）书证 1、汇丰公司营业执照证实：吉林省汇丰担保有限公司成立时间及经营范围等信息。 2、借款合同证实：袁浩与吉林省仁泰医疗器械有限公司签订的借款合同，为假合同。 3、借款合同证实：袁浩与王晓龙签订的借款合同，现无法证明真假。 4、王晓龙收条证实：钱款数额为480万元，无签名，无法作为证据使用。 5、葛某银行流水证实：葛某共支出共计17,940,600元，回款共计11,808,000元，差额为6,132,600元。葛某转给高某共计八笔，金额为6,609,900元，高某转与葛某两笔，共计150万元。葛某转与王某两笔，共计170万元。本帐中高某的卡号尾数为8188。 6、袁浩微信截屏证实：杜良平给唐艳明汇三次钱，2015年9月26日，汇5万；2015年10月27日，汇22.3万元；2015年12月11日，汇36万。 7、农村信用社交易明细证实：袁浩的农村信用社账户交易明细。 8、王某报案材料证实：王某进出帐明细。进帐总计18,702,500元，出帐总帐为20,744,500元，差额为2,042,000元。王某转与高某四笔，共计4,740,000元；高某转王某两笔，共计3,400,000元，差额为134万元。本帐中高某卡尾号为6058。 9、王某交易明细证实：王某2017年6月至2018年7月27日银行交易流水。 10、刘某1报案材料及银行流水证实：刘某1共转给袁浩共计1807万元，但流水中无高某收到的款项，如果减去高某收到葛某钱款共计人民币4,909,900元，收到王某钱款共计人民币1,340,000元，差额为11,820,100元，其与刘某1所称还欠1231万元差489,900元。刘某1提供平帐的卡为高某尾号为8050的卡。 11、柴某银行流水证实：柴某兴业银行交易流水。 12、柴某借贷合同、收条证实：柴某与袁浩签订的民间借贷合同及2018年2月1日袁浩向柴某借款50万元收据。 13、柴某转帐记录证实：柴某给袁浩汇款记录两次，50万元、48.5万元。 14、柴某与袁浩微信聊天证实：柴某要求还款100万元，袁浩称自己有三笔过桥合同，马上下款。 15、微信聊天截图证实：袁浩与刘某1的微信聊天记录。 16、郝某报案材料证实：郝某共借与袁浩185万元，未收到利息。 17、宋某的银行交易明细证实:宋某共借与袁浩150万元。 （二）证人证言 1、证人刘某2证言：我是吉林省仁泰医疗器械有限公司负责人、经理，刘兵是我侄女，是法人，实际公司是我的，我在2018年7月末，我的银行贷款要到期了，我就找公司做过桥业务，我看过宣传单，联系到袁浩，他说能做这笔业务，可以借我650万元，利息是日息0.13%，正常利息都是0.15%，我觉得合适，就找他做这笔业务，我们签订了一份借款合同，签完合同，合同也没给我们，我们就回去等用钱时联系他，但等我要用钱时联系不上袁浩了，没办法，我又找了一家公司借的钱过桥。我和袁浩没有经济往来。 2、证人高某证言：我是长春市平治地产有限公司的业务员，我是2010年左右认识袁浩的，他是吉林省汇丰担保有限公司的业务员。2018年7月份袁浩让葛某给我送了一个垫款件，我才认识的葛某。2017年9月至2018年4月期间，葛某从银行账户先后转给我五笔钱，总金额325万元，袁浩做过桥业务时会从我公司借款，这几笔钱都是袁浩还给公司的。我的这张银行卡是袁浩让我办的，说是不能频繁往单位的账户打款，回给我公司的钱先打到我的账户，再转给我公司。我公司法人是刘某1，给袁浩的借款都是通过刘某1的卡转给袁浩的。具体借给袁浩多少钱我不知道，只有刘某1掌握。 袁浩向我个人借过钱，2018年5月份在我手里借款两笔，一共是40万元，当时说要做过桥业务临时用款，承诺给我月利息4分，就是一万元一个月利息400元，但是我就收到3个月利息，在2018年8月7日袁浩就跑了。 （三）被害人陈述 1、被害人葛某陈述：我原来是九台农商银行惠裕分理处员工，袁浩是汇丰担保有限公司的业务员，他负责和银行联系给企业、个人做贷款，俗称“过桥”业务，就是企业或个人贷款到期他给做担保，先还款再续贷，用贷下来的钱还银行的贷款，他们从中收取费用。袁浩和我说“过桥”业务让他个人承包了，他手里业务非常多，让我和身边朋友有钱借给他，给我们高额利息，他说给月利4分，就是10万元每月给我4000元，并说要成立自己的公司，说给我股份，先后在我这里借了700万元。所有的钱都是我转帐给他的，都是转到他指定的帐户里。我们没有合同，都是口头说的。借款时间是从2017年9月25日借的第一笔30万元，一直到2018年8月1日，陆续一共借款16笔，共计700万元。我从2018年7月中旬开始向袁浩要钱，袁浩当时给我看了几份合同说正在做业务，等钱下来就还给我，结果下款那天2018年8月7日我去长春农商银行经开支行，结果当天早上8点袁浩就失去联系了。当时银行去了一个人叫李伟，说袁浩给我看的合同是假的，这笔业务是李伟他们做的。袁浩给我看过三份合同，经我核实都不是袁浩做的业务，都是假的，袁浩说钱用于过桥业务，其实是被他干别的了，袁浩事发前一天把车卖了，把财产转移了，人失去联系了。 2、被害人王某陈述：我被袁浩骗了204.2万元。我于2014年和袁浩合作过两笔过桥业务，金额分别为10万元、16万元。2016年合作5笔，2017年他说以后业务会更多，让我准备更多资金。从2017年7月23日以后基本就不回款了，我要求他回款，他说业务多，基本都能连上，每月给我利息。2018年3月以后，他缺少资金，给我出示借款合同或者口头说是哪笔业务，让我帮忙凑钱，还一直制造各种回款假象频繁往我帐户打钱，都说是业务往来款，打进来之后又马上让我打出去。我到期的款一直不还，说是业务太多，等两笔大额款放下来再还我，还把放款的业务受理单给我看。直到2018年8月7日还跟我说下午银行放款，结果我等到下午联系他电话关机，就再也找不到人了。 3、被害人刘某1陈述：袁浩说他有过桥业务，2014年就找我说要和我合伙开担保公司，但我们没合作成，但他让我公司出资，我公司赚取部分利润和手续费，这样我们之间做过几次业务。现在我公司给他出资应该回款的数额达到1231万元，我从2017年12月末就一直催款，袁浩一直说他办了两笔业务钱没下来，这两笔业务都是过桥业务，一笔是袁浩借款给刘兵人民币650万元，一笔是袁浩借款给王晓龙480万元。2018年8月7日，袁浩说的这笔业务下款当天我们就到银行等着放款，袁浩当天失去联系了，再找就一直找不到。后来我了解这两笔业务都不是袁浩做的，袁浩提供给我的合同都是假的。高某是我公司的员工，我公司和袁浩之间有些业务是通过高某名下账户给袁浩转款的。 4、被害人柴某陈述：我和袁浩认识十年了，2017年开始有联系的，袁浩说他要在大经路开贷款咨询公司做贷款和过桥业务，说公司需要流动资金，向我借钱，承诺给我高额利息。第一次是2017年8月1日，在长春发展农商银行我给袁浩转帐50万元；第二次是2018年2月1日，在兴业银行湖西路支行，给袁浩转了50万元；第三次是2018年8月3日在长春农商银行春城大街支行给袁浩转账48.5万元。我共收到利息27万元。2018年5、6月份家里有点事我要用钱，我向袁浩要过两次，袁浩说钱暂时拿不出来，他先给我准备着，说他业务比较多，钱都用着呢，并在微信里给我发三份过桥业务合同，一份是金额650万元，一份合同金额是130万元，一份合同是480万元，说几笔都是8月11日到期，到期把钱都给我，结果他在8月7日就跑了。 5、被害人郝某陈述：袁浩是担保公司员工，主要负责担保公司和企业联系事宜和“过桥”业务，他说他手里业务非常多，让我和身边的朋友有钱的话借给他，给我们高额利息，他说给我月利息3分，说要成立自己的公司，给我股份，先后在我这里借款185万元。我都是通过手机银行转的，我有收条和借据。我向他要钱他总是以各种理由推脱。 6、被害人宋某陈述：我是2012年认识袁浩的，袁浩当时在担保公司，和我们单位有业务往来。2017年2月15日袁浩向我借钱做过桥业务，我给他转账100万，2018年4月25日袁浩又向我借款50万元，我按照他说的转账给“王某”的账户了。袁浩给付我利息大约30多万元。没有借款手续。2018年8月7日袁浩就跑了。 （四）被告人的供述与辩解 被告人袁浩供述与辩解：我在逃跑前在汇丰担保公司做客户经理，主要就是给客户办理贷款，提供担保业务。我在2012年左右认识的葛某，我们是在做业务中认识的，一起做过过桥业务。我在葛某那里借了多少资金我记不清了，我走之前有帐本，手提电脑、U盘，因为走的急，落在出租车上了。我现在没有材料可以证明资金去向和数额。我逃跑是因为他们找我要钱要的太急，我差的钱太多了，就想出去躲一段时间。我走之前手里就三、四万元钱，那段时间精神不佳，有些事情记不住了。在葛某那里拿的钱一部分做业务亏损了，有一部分付利息了，还有一部分个人消费了，具体我说不清了。2018年8月7日放款的业务（吉林省仁泰医疗器械650万元的过桥业务）我记不住了，不知道是不是我做的。我对让葛某等人8月7日放款让他们去银行等我的事我没印象了。我逃跑后一直在哈尔滨，一直是打出租车走的，住在我朋友小岳家。我以做“过桥”业务为名，向王某、刘某1、柴某、郝某、葛某借过钱，借了多少记不住了，以银行流水为准。借的这些钱都投资到韩宇那里了，韩宇是银行信贷部主任，是长春农商银行的工作人员，后来听说韩宇死了。 （五）鉴定意见 司法会计鉴定报告证实：2016年8月25日至2018年8月6日，被告人袁浩谎称自己要办公司，开展“过桥”业务，以高利息为诱饵，分多笔骗取投资人葛某等六人钱款共计19,540,811.02元。其中骗取投资人葛某5,974,100元；王某972,500元；刘某17,848,086.02元；柴某1,485,000元；郝某1,761,125元；宋某1,500,000元。 以上证据，经庭审质证，被告人袁浩无异议。其辩护人对审计报告的部分金额有异议，柴某的笔录中承认收到袁浩偿还利息二十七万，宋某的笔录中承认收到袁浩偿还利息三十万，公诉人举证也举到二人的询问笔录，审计报告中，没有把该两笔数额计算到还款数额中，应从犯罪数额中予以减除。 本院认为，被告人袁浩以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。鉴于袁浩当庭自愿认罪，到案后能如实供述自己的犯罪事实，可酌情从轻处罚，对辩护人提出的相关从轻的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条【合同诈骗罪】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】、第六十四条【犯罪物品的处理】之规定，判决如下： 一、被告人袁浩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月12日起至2029年11月11日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人袁浩退赔被害人葛某经济损失人民币五百九十七万四千一百元；退赔被害人王某经济损失人民币九十七万二千五百元；退赔被害人刘某1经济损失人民币七百八十四万八千零八十六元零二分；退赔被害人柴某经济损失人民币一百二十一万五千元；退赔被害人郝某经济损失人民币一百七十六万一千一百二十五元；退赔被害人宋某经济损失人民币一百二十万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  董屹红 人民陪审员  刘晓勤 人民陪审员  韩 锋 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  刘俊琦