福建省厦门市思明区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0203刑初226号 公诉机关福建省厦门市思明区人民检察院。 被告人张金鑫，男，1987年1月22日出生，汉族，高中文化，户籍地福建省厦门市思明区。2019年8月2日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月7日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。 辩护人户航，福建宏信律师事务所律师。 被告人吕玉杰，女，1980年2月28日出生，汉族，高中文化，户籍地福建省厦门市思明区。2019年8月2日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月7日被变更为取保候审。 辩护人王小兰、程玲玲，福建良伍律师事务所律师。 厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉〔2020〕207号起诉书指控被告人张金鑫、吕玉杰犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月14日向本院提起公诉并建议适用速裁程序审理。本院受理后，因存在不适宜适用速裁程序的情形，于2020年6月29日决定适用普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员范晓甘等二人出庭支持公诉，被告人张金鑫、吕玉杰及辩护人户航、王小兰、程玲玲到庭参加诉讼。现已审理终结。 厦门市思明区人民检察院指控，2018年6月至2019年6月间，被告人张金鑫为谋取非法利益，与“阿风”、“阿奇”（均另案处理）商定，由其以每套人民币4900元至5000元不等的价格向“阿风”收购银行卡，再以5300元至5500元的价格出售给“阿奇”，并指使被告人吕玉杰将收取的银行卡卡号、密码、卡主姓名、电话号码等信息资料进行登记，通过快递寄往“阿奇”指定的广西、广东等地，用于赌博网站走账等违法犯罪活动。经审查，被告人张金鑫、吕玉杰共非法持有他人银行卡48张。2019年8月1日7时许，公安机关在本市思明区湖滨东路192号205室抓获被告人吕玉杰，扣押居民身份证2张、U盾4个、苹果牌手机1部；2019年8月1日20时许，在本市厦禾路二市BRT站旁抓获被告人张金鑫，并在被告人张金鑫住处厦门市思明区厦禾路555号1501室查获他人银行卡43张、U盾33个、蓝色笔记本1本、手机卡1张，扣押华为牌手机2部。被告人张金鑫、吕玉杰归案后，均能如实供述上述事实。 为支持指控，公诉人当庭讯问被告人张金鑫、吕玉杰，并宣读、出示了张金鑫、吕玉杰的庭前供述和辩解、证人陈某的证言、银行账户交易明细、蓝色笔记本记载的银行卡信息、顺丰速运公司快递寄送情况、达达收寄件清单、微信聊天记录、福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书、扣押笔录、扣押清单，搜查笔录、提取笔录、现场搜查照片、户籍材料、情况说明和诉讼文书等证据，认为指控的事实清楚、证据确实、充分，被告人张金鑫、吕玉杰非法持有他人信用卡48张，应以妨害信用卡管理罪追究刑事责任，二被告人系共同犯罪，被告人张金鑫是主犯，被告人吕玉杰是从犯应当从轻处罚，二被告人具有坦白的从轻处罚情节，建议判处被告人张金鑫有期徒刑一年八个月以上二年以下，并处罚金人民币二万元以上三万元以下，判处被告人吕玉杰有期徒刑九个月以上一年以下，并处罚金人民币一万元以上二万元以下，同时宣告缓刑。 被告人张金鑫及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，被告人张金鑫自愿认罪认罚且签字具结，其辩护人辩称被告人张金鑫具有坦白情节，悔罪态度好且系初犯、偶犯，应对其从轻处罚，建议对被告人张金鑫判处有期徒刑一年八个月。 被告人吕玉杰及其辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，被告人吕玉杰辩解应对其单处罚金，其辩护人辩称被告人吕玉杰犯罪情节显著轻微，应对其免于刑事处罚，具体理由如下：1.被告人吕玉杰并非积极主动参与犯罪，其行为实质是雇工关系；2.被告人吕玉杰在犯罪中所起的作用极其微小，并且具有可代替性；3.被告人吕玉杰主观恶性微乎其微，客观上没有因帮助收寄信用卡获取非法利益；4.本案可参照单位犯罪对被告人吕玉杰免于刑事处罚；5.被告人吕玉杰归案后能如实供述，悔罪态度好，不具有社会危害性。 经审理查明，2018年6月至2019年6月间，被告人张金鑫为谋取非法利益，与“阿风”、“阿奇”（均另案处理）商定，由其以每套人民币4900元至5000元不等的价格向“阿风”收购银行卡，再以5300元至5500元的价格出售给“阿奇”，并指使被告人吕玉杰将收取的银行卡卡号、密码、卡主姓名、电话号码等信息资料进行登记，通过快递寄往“阿奇”指定的广西、广东等地，用于赌博网站走账等违法犯罪活动。经查明，被告人张金鑫、吕玉杰共非法持有他人银行卡48张。2019年8月1日7时许，公安机关在本市思明区湖滨东路192号205室抓获被告人吕玉杰，扣押居民身份证2张、U盾4个、苹果牌手机1部；2019年8月1日20时许，在本市厦禾路二市BRT站旁抓获被告人张金鑫，并在被告人张金鑫住处厦门市思明区厦禾路555号1501室查获他人银行卡43张、U盾33个、蓝色笔记本1本、手机卡1张，扣押华为牌手机2部。被告人张金鑫、吕玉杰归案后，均能如实供述上述事实。 以上事实，有经庭审举证、质证的张金鑫、吕玉杰的庭前供述和辩解、证人陈某的证言、银行账户交易明细、蓝色笔记本记载的银行卡信息、顺丰速运公司快递寄送情况、达达收寄件清单、微信聊天记录、福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书、扣押笔录、扣押清单，搜查笔录、提取笔录、现场搜查照片、户籍材料、情况说明和诉讼文书等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人张金鑫、吕玉杰非法持有他人信用卡48张，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人张金鑫在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人吕玉杰在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张金鑫、吕玉杰到案后均能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关对于二被告人的量刑建议及被告人张金鑫的辩护人的相应辩护意见，本院予以采纳。关于被告人吕玉杰提出对其单处罚金的辩解意见及其辩护人提出对其免于刑事处罚的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。另，扣押在案的作案工具应予没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人张金鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2021年4月1日止；罚金应于本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 二、被告人吕玉杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金应于本判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。） 三、扣押在案的作案工具华为牌手机2部、银行卡43张、U盾37个、手机卡1个、身份证（姓名：于畅）1张、蓝色笔记本1本予以没收，由扣押机关厦门市公安局思明分局依法执行。 如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱新风 人民陪审员  沈凌君 人民陪审员  房珈羽 二〇二〇年八月二十七日 法官 助理  张晓杰 代书 记员  潘慧萍 附件：本案所适用的法律、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。