辽宁省丹东市振兴区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0603刑初115号 公诉机关辽宁省丹东市振兴区人民检察院。 被告人何某某。因涉嫌诈骗罪于2019年7月24日被抓获，并临时寄押于怀来县看守所。因涉嫌诈骗罪于2019年8月1日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，现羁押于辽宁省丹东市看守所。 辩护人国某。 辽宁省丹东市振兴区人民检察院以振检公诉刑诉[2020]38号起诉书指控被告人何某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省丹东市振兴区人民检察院指派检察员齐云颖出庭支持公诉，被告人何某某及其辩护人国某到庭参加诉讼，现已审理终结。 辽宁省丹东市振兴区人民检察院指控： 一、诈骗部分 2017年1月至2017年10月期间，被告人何某某承诺支付杨某高额利息、骗取杨某信任后，在丹东市振兴区马车桥附近李某家中、振兴区白房路某某城杨某家中等地，通过现金支付、信用卡透支等方式，骗取杨某共计人民币75740元。案发前，何某某偿还杨某人民币34700元。 2016年8月至2017年12月期间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付蔡某1高额利息，骗取蔡某1信任后，在丹东市振兴区丹东市新一百等地使用蔡某1的信用卡透支、转账支付现金等方式，骗取蔡某1共计人民币约438万元。案发前，何某某偿还蔡某1人民币约220万元。 2017年1月至2017年5月期间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付齐某高额利息，骗取齐某信任后，在丹东市振兴区马车桥附近李某家中等地使用齐某的信用卡透支、办理手机网贷套取现金等方式，骗取齐某共计人民币401400元。案发前，何某某偿还齐某人民币94010元。 2017年3月至5月期间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付马某、于某高额利息，骗取马某、于某信任后，在中国银行丹东福春支行等地使用马某、于某的信用卡透支、办理手机网贷套取现金等方式，骗取马某、于某共计人民币约212150元。 2017年春节后，被告人何某某谎称有巨额钱款被银行冻结，需要钱款解冻为由向王某3借款，后王某3在丹东市振兴区万达附近的农业银行等地先后支付给何某某共计人民币312000元。案发前，何某某偿还王某3人民币约61450元。 2017年9月，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付邢某1高额利息，骗取邢某1信任后，在丹东市元宝区附近通过使用邢某1的信用卡提现方式，骗取邢某1人民币40000元。案发前，何某某偿还邢某1人民币15990元。 2016年6月至2017年3月间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付盛某1高额利息，骗取盛某1信任后，在丹东市振兴区，骗取盛某1人民币共计45000元。案发前，何某某偿还盛某1人民币5600元。 2017年11月期间，被告人何某某谎称给徐某办理信用卡提升额度业务需要办事费用为由，骗取徐某信任后，徐某先后两次使用微信转账支付给何某某人民币8000元。 二、信用卡诈骗部分 2017年11月期间，被告人何某某谎称给徐某办理信用卡提升额度业务为由，在丹东市振兴区附近骗徐某卡号为62×××95光大银行、卡号为52×××87交通银行的信用卡两张及密码，后通过POS机消费的方式分别透支人民币29980元、30000元。 2019年7月24日，被告人何某某在河北省张家口市被公安机关抓获。 对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人何某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人何某某判决宣告以前一人犯数罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第六十九条对其处罚。 被告人何某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出：被告人何某某当庭自愿认罪，可以从轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗罪事实部分 2017年1月至2017年10月期间，被告人何某某承诺支付杨某高额利息、骗取杨某信任后，在丹东市振兴区马车桥附近李某家中、振兴区白房路某某城杨某家中等地，通过现金支付、信用卡透支等方式，骗取杨某共计人民币75740元。案发前，何某某偿还杨某人民币34700元。 2016年8月至2017年12月期间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付蔡某1高额利息，骗取蔡某1信任后，在丹东市振兴区丹东市新一百等地使用蔡某1的信用卡透支、转账支付现金等方式，骗取蔡某1共计人民币约438万元。案发前，何某某偿还蔡某1人民币约220万元。 2017年1月至2017年5月期间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付齐某高额利息，骗取齐某信任后，在丹东市振兴区马车桥附近李某家中等地使用齐某的信用卡透支、办理手机网贷套取现金等方式，骗取齐某共计人民币401400元。案发前，何某某偿还齐某人民币94010元。 2017年3月至5月期间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付马某、于某高额利息，骗取马某、于某信任后，在中国银行丹东福春支行等地使用马某、于某的信用卡透支、办理手机网贷套取现金等方式，骗取马某、于某共计人民币约212150元。 2017年春节后，被告人何某某谎称有巨额钱款被银行冻结，需要钱款解冻为由向王某3借款，后王某3在丹东市振兴区万达附近的农业银行等地先后支付给何某某共计人民币312000元。案发前，何某某偿还王某3人民币约61450元。 2017年9月，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付邢某1高额利息，骗取邢某1信任后，在丹东市元宝区附近通过使用邢某1的信用卡提现方式，骗取邢某1人民币40000元。案发前，何某某偿还邢某1人民币15990元。 2016年6月至2017年3月间，被告人何某某谎称做信用卡垫还业务并承诺支付盛某1高额利息，骗取盛某1信任后，在丹东市振兴区，骗取盛某1人民币共计45000元。案发前，何某某偿还盛某1人民币5600元。 2017年11月期间，被告人何某某谎称给徐某办理信用卡提升额度业务需要办事费用为由，骗取徐某信任后，徐某先后两次使用微信转账支付给何某某人民币8000元。 二、信用卡诈骗罪事实部分 2017年11月期间，被告人何某某谎称给徐某办理信用卡提升额度业务为由，在丹东市振兴区附近骗徐某卡号为62×××95光大银行、卡号为52×××87交通银行的信用卡两张及密码，后通过POS机消费的方式分别透支人民币29980元、30000元。 2019年7月24日，被告人何某某在河北省张家口市怀来县路口被公安机关抓获。 上述事实有公诉机关提交并经法庭质证、认证的案件来源，抓获证明，寄押、提解证明，受案登记表，证人蔡某1、齐某、杨某、徐某、马某、于某、王某1、王某2、石某、邢某1、盛某1、王某3、王某4的证言，被告人何某某的供述，辨认笔录，微信聊天、转账截图，网络贷款截图，银行账户交易明细，信用卡账单，借条，欠条，收据，汽车租赁合同，户籍证明材料，电话查询记录等证据予以证实，足以认定。 本院认为，被告人何某某以非法占有为目的，多次采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；其以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，均应予刑罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，适用法律正确，应予支持。被告人何某某判决宣告以前一人犯数罪，应当依法数罪并罚；其当庭自愿认罪，可以酌定从轻处罚。综上，根据被告人何某某的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人何某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十七年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年7月24日起至2037年1月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人何某某退赔犯罪所得赃款人民币3117956元，分别发还杨某41040元、蔡某12175436元、齐某307390元、马某136600元、于某75550元、王某3250550元、邢某124010元、盛某139400元、徐某67980元（于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省丹东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 董 文 人民陪审员 于 萍 人民陪审员 尚志博 二〇二〇年八月七日 书 记 员 姚 瑶