山东省济南市济阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0125刑初23号公诉机关济南市济阳区人民检察院。被告人张彦兵，男，1985年5月30日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，个体经营者，住济南市济阳区。因涉嫌犯伪造、变造、买卖国家机关公文、印章罪于2019年3月15日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人郑吉泉，山东尽善律师事务所律师。辩护人张恒福，山东闻韶律师事务所律师。被告人李宽英，女，1986年7月3日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，个体经营者，住济南市济阳区正安路42号一区1号楼2单元202号。因涉嫌犯伪造、变造、买卖国家机关公文、印章罪于2019年3月15日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人安昕、杨柳，山东尽善律师事务所律师。被告人石凯，男，1992年3月26日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，务工，住济南市济阳区。因涉嫌犯伪造、变造、买卖国家机关公文、印章罪于2019年3月14日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月19日被逮捕，现羁押于济南市看守所。辩护人徐万怀，山东元序律师事务所律师。被告人杨春林，男，1983年3月23日出生于山东省济南市，汉族，初中文化，个体经营者，住济南市济阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月27日被刑事拘留，2019年7月11日被逮捕，2020年7月26日被取保候审。指定辩护人孙丰静、朱秀芹，山东绪才律师事务所律师。被告人李岩，男，1993年1月30日出生于山东省济南市，汉族，大专文化，务工，住济南市济阳区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年6月27日被刑事拘留，2019年7月11日被取保候审。指定辩护人马灵美，山东绪才律师事务所律师。济南市济阳区人民检察院以济阳检公刑诉〔2020〕8号起诉书指控被告人张彦兵犯强迫交易罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、保险诈骗罪、伪造国家机关印章罪，被告人李宽英犯强迫交易罪、诈骗罪、伪造国家机关印章罪，被告人石凯犯诈骗罪、伪造国家机关印章罪，被告人杨春林、李岩犯诈骗罪，于2020年1月13日向本院提起公诉，本院2020年1月16日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年4月13日第一次召开庭前会议。2020年6月2日，公诉机关以济济阳检一部刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书决定变更起诉，指控被告人张彦兵犯敲诈勒索罪、诈骗罪、保险诈骗罪、伪造国家机关印章罪，被告人李宽英犯敲诈勒索罪、诈骗罪、保险诈骗罪、伪造国家机关印章罪，被告人石凯犯诈骗罪、伪造国家机关印章罪，被告人杨春林、李岩犯诈骗罪。2020年8月4日至5日，本院第二次召开庭前会议，并于2020年8月11日至12日公开开庭进行了审理。济南市济阳区人民检察院指派检察员张永健、艾晶、检察官助理朱昱文、书记员崔胜华出庭支持公诉，被告人张彦兵、李宽英、石凯、杨春林、李岩及各辩护人均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2020年4月16日建议本案延期审理。2020年5月16日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。2020年6月15日，本案由于不能抗拒的原因中止审理，2020年7月23日中止审理的原因消失，本案恢复审理。现已审理终结。济南市济阳区人民检察院指控：被告人张彦兵经营彦兵汽修厂，后改为华盛汽修厂。被告人张彦兵与被告人李宽英系夫妻关系；被告人石凯系华盛汽修厂员工；杨某2原系济南市公安局交通警察支队济阳区大队二中队民警。2014年以来，被告人张彦兵与李宽英、石凯等人依托华盛汽修厂，通过伪造交通事故现场、道路交通事故认定书、驾驶证复印件等方式，骗取保险资金，并实施敲诈勒索、伪造国家机关印章、强迫交易等违法犯罪活动，欺行霸市，扰乱了当地经济、生活秩序，损害了当地的营商环境，造成了较为恶劣的社会影响，逐步形成了以被告人张彦兵为首，被告人李宽英、石凯等人为成员的恶势力犯罪团伙。杨某2利用其担任交通警察的职务便利，为被告人张彦兵等人骗取保险资金的犯罪活动提供帮助。具体事实如下：（一）诈骗罪1、2014年11月23日，在国道220线与济阳城区交叉路口南侧，被告人张彦兵指使被告人石凯、杨春林与马某等人伪造鲁Ａ×××××号别克轿车与鲁Ａ×××××号起亚轿车追尾事故，后被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币9400元。2、2014年12月10日，在国道220线济阳区回河街道办事处寨子村路口，被告人张彦兵指使被告人石凯与马某伪造鲁Ａ×××××号奇瑞轿车与鲁Ａ×××××号东风风神轿车追尾事故，后被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币5970元。3、2016年4月24日，在济阳城区交叉路口东侧，被告人张彦兵驾驶无牌照奥迪轿车与鲁Ａ×××××号荣威轿车、鲁Ａ×××××号别克轿车发生追尾事故。被告人张彦兵指使被告人石凯从其汽修厂内开来鲁Ａ×××××号凯瑞面包车，伪造四车连撞的交通事故，后被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币12064元。4、2016年11月15日，在济阳区交叉路口，魏某1驾驶鲁Ａ×××××号北汽轿车与周某1驾驶的鲁Ａ×××××号捷达轿车发生交通事故。被告人张彦兵到现场，劝说双方到其汽修厂修车。被告人张彦兵伪造道路交通事故认定书，被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币400元。5、2017年9月21日，在济太路济阳西高速路口附近，被告人张彦兵指使被告人石凯、杨春林，伪造鲁Ａ×××××号雪佛兰轿车与鲁Ｎ×××××号东风小康面包车追尾事故，由杨某2出具道路交通事故认定书，被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币14529元。6、2018年10月18日，在，被告人张彦兵指使被告人石凯、李岩伪造鲁Ａ×××××号江淮轿车与鲁Ａ×××××号捷达轿车追尾事故，后被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币10217.4元。（二）保险诈骗罪1、2015年8月27日，毕某驾驶一辆白色汽车在济阳区，与高某4驾驶的二轮摩托车发生交通事故，导致高某4及摩托车乘坐人孙某2受伤。被告人张彦兵伪造事故现场，将肇事车辆更换为毕某的鲁Ｃ×××××号黑色尼桑轿车。后被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币16123.15元。2、2017年2月5日，在济阳区垛石镇颜家村北的公路上，李某1无证驾驶鲁Ａ×××××号轿车发生道路交通事故。被告人张彦兵到现场，劝说李某1到其汽修厂修车。被告人张彦兵伪造李某1的驾驶证复印件，由杨某2出具道路交通事故认定书，被告人李宽英负责理赔，骗取保险资金人民币16965元。（三）敲诈勒索罪1、2017年2月5日，在济阳区垛石镇颜家村北的公路上，李某1无证驾驶鲁Ａ×××××号轿车发生道路交通事故。被告人张彦兵到现场，劝说李某1到其汽修厂修车。后李某1想把车辆拖走，张彦兵以举报李某1无证驾驶为由，让李某1交人民币10000元，后李某1通过他人协调，被迫向张彦兵交纳人民币5000元。2、2016年11月4日，在济阳区经二路苟王路段，牛某1驾驶鲁Ａ×××××号雪佛兰轿车发生交通事故。被告人张彦兵到现场，让牛某1到其汽修厂维修。牛某1将事故车辆开至彦兵汽修厂，发现汽修厂管理混乱，便想开车离开。被告人张彦兵等四五人围住牛某1，不让其离开，并有人持铁棍欲殴打牛某1。被告人张彦兵以赔偿被害人损失为由，让牛某1交钱。牛某1被迫向被告人李宽英交纳人民币3000元后，才得以开车离开。（四）伪造国家机关印章2016年4月，被告人张彦兵、李宽英为骗取保险资金，联系魏某2伪造印章。被告人李宽英安排被告人石凯到济阳区仁风镇仁杰印刷门市部，找到魏某2，刻制了“济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章”的印章一枚。被告人石凯取回印章后，交给被告人李宽英。被告人李宽英将伪造的印章放在家中的鞋柜内，后被公安机关查获。被告人张彦兵、李宽英还有强迫交易的违法事实：2018年10月1日，在济阳区济太路与谢某路交叉路口，戚某驾驶鲁Ａ×××××号北汽幻速汽车与鲁Ａ×××××号渣土车发生交通事故。被告人李宽英赶到现场，以保险理赔员的名义，让戚某将车辆开到华盛汽修厂维修。10月2日，戚某与4S店准备将车辆拖走时，被告人张彦兵、李宽英拒不放行。戚某被迫在华盛汽修厂维修车辆，在提车时，被迫交纳维修押金人民币5000元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了户籍证明信、受案登记表、立案决定书、发破案经过、保险理赔资料、银行交易记录、收款收据、出警记录等书证，证人王某2等人的证言，被害人李某1等人的陈述，被告人张彦兵、李宽英、石凯、杨春林、李岩的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张彦兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百八十条之规定，构成保险诈骗罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、伪造国家机关印章罪；被告人李宽英的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百八十条之规定，构成保险诈骗罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、伪造国家机关印章罪；被告人石凯的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条之规定，构成诈骗罪、伪造国家机关印章罪；被告人杨春林、李岩的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人张彦兵、李宽英、石凯提出自己不是恶势力；被告人张彦兵、李宽英提出自己没有实施保险诈骗、敲诈勒索犯罪和强迫交易违法；被告人杨春林、李岩没有提出辩解和异议。辩护人郑吉泉、张恒福、安昕、杨柳、徐万怀提出本案不是恶势力犯罪；张彦兵、李宽英、石凯伪造国家机关印章的行为是为了实施诈骗和保险诈骗，属于诈骗罪和保险诈骗罪的手段行为，不应单独作为犯罪评价；辩护人郑吉泉、张恒福、安昕、杨柳提出张彦兵、李宽英已退赔被害单位的损失；指控张彦兵、李宽英犯保险诈骗罪、敲诈勒索罪和强迫交易违法证据不足，张彦兵、李宽英不是保险诈骗罪的犯罪主体；辩护人郑吉泉提出第三起诈骗犯罪中张彦兵的奥迪车辆投保交强险，犯罪数额应当扣除交强险部分，伪造印章是为了实施诈骗，虽然未用于诈骗，但是应当按照诈骗预备处理，不应定伪造国家机关印章罪；辩护人徐万怀提出石凯协助抓捕魏某2，属于立功。辩护人郑吉泉向法庭提交了银行电子回单及谅解书一宗，辩护人杨柳向法庭提交了收到条一份，各被告人和其他辩护人没有向法庭提交新的证据。经法庭审理查明：被告人张彦兵、李宽英系夫妻关系，两人婚后一直在济南市济阳区从事汽车修理，对外称“彦兵汽修厂”，后于2015年1月12日注册了“济阳县华盛汽车修理厂”（以下简称“华盛汽修厂”），被告人石凯2014年9月起在张彦兵的汽修厂工作。2014年11月以来，张彦兵、李宽英、石凯等人为牟取不法利益，在道路交通事故现场以保险公司勘查员、定点维修单位、4S店维修点的名义，将事故车辆拖至其汽修厂，当车主发现受骗想要拖车离开时，张彦兵、李宽英等人便以车已拆解为由要求车主支付费用，否则便不让车主离开，实施了多次敲诈勒索、强迫交易等违法犯罪行为；在车辆修理过程中，张彦兵、石凯等人还私自将车辆开出修理厂，伪造道路交通事故，由李宽英等人负责向保险公司理赔，骗取保险资金，实施了多次诈骗和保险诈骗犯罪行为；为实施上述违法犯罪活动，张彦兵等人还伪造国家机关印章，拉拢、腐蚀济南市公安局交通警察支队济阳区大队二中队民警杨某2（另案处理）、指挥中心协警艾强（已纪律处分）等人，为其提供道路交通事故信息并违规出具道路交通事故认定书。被告人张彦兵、李宽英、石凯等人依托华盛汽修厂，实施了诈骗、保险诈骗、敲诈勒索、伪造国家机关印章、强迫交易等多次违法犯罪行为，逐渐形成了以张彦兵为纠集者，李宽英、石凯为成员的恶势力。该恶势力实施的一系列违法犯罪活动损害了人民群众的人身、财产权利，引发了被害人和同行业经营者的多次举报，扰乱了济南市济阳区汽车修理行业的正常秩序，造成了较为恶劣的社会影响。具体行为如下：一、诈骗事实（一）2014年11月23日，被告人张彦兵带领被告人石凯、杨春林和马某（另案处理），将在华盛汽修厂修理的鲁Ａ×××××号车辆和鲁Ａ×××××号车辆驾驶至济南市济阳区国道220线与新元大街交叉路口南侧，故意制造两车追尾，伪造了两车发生道路交通事故的现场。后被告人李宽英负责理赔，骗取了安盛天平财产保险有限公司济南中心支公司的保险资金7400元和紫金财产保险有限公司济南中心支公司的保险资金2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人高某1的证言证明：其名下有一辆鲁Ａ×××××号别克英朗轿车由孙某3使用，2014年在张彦兵的修理厂修过一次。当时张彦兵向其要了身份证、驾驶证、银行卡等证件走的保险，保险都是张彦兵走的，其没有见到保险金。提车的时候其感觉车况不如以前好了，怀疑张彦兵用其车撞击过。其不认识刘某1，也不认识马某。2、证人杨某1的证言证明：其和孙某3是夫妻关系，高某1名下有一辆鲁Ａ×××××号别克英朗轿车由孙某3使用，交强险是紫金保险，商业险是安盛天平。车辆2014年曾经在张彦兵的修车厂修理过，其不认识马某和刘某1。3、证人高某2的证言证明：2014年11月份其名下的鲁Ａ×××××号起亚轿车因为电机坏了曾经在张彦兵的修车厂修理过，提车的时候感觉左前门喷过漆。其不认识刘某1、马某和高某1。4、证人刘某1的证言证明：2014年前后，其在张彦兵的汽修厂干司机，开一辆破面包车。当时张彦兵曾经让其去交警队事故科拿一份事故认定书，其去了签上字就把事故认定书拿了回来。其不认识马某，也没有开过鲁Ａ×××××号别克英朗轿车，事故认定书肯定是假的。5、证人潘某的证言证明：其是紫金财产保险公司济南支公司的客服部经理。根据报险记录，2014年11月23日18时鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在由刘某1驾驶和鲁Ａ×××××号起亚轿车发生交通事故，因为鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在其公司投保交强险，其公司赔付了2000元，打入了高某1尾号9813的银行卡。6、证人孙某1的证言证明：其是紫金财产保险公司济南支公司的理赔经理。2014年11月23日理赔人为高某1的这起案子是艾某出的现场。7、证人艾某的证言证明：其是紫金财产保险公司济阳分公司的经理。2014年11月23日18时鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在由一个姓刘的驾驶发生交通事故，其接到指令出现场后看到彦兵汽修厂的石凯也在。因为彦兵汽修厂经常造假案子，其看到石凯就比较警觉，对驾驶员说必须出事故认定书，最后定损了2000元。8、证人程某的证言证明：其是安盛天平保险济南中支查勘室主任。根据保险记录2014年11月23日18时鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在由刘某1驾驶和鲁Ａ×××××号起亚轿车发生交通事故，因为鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在其公司投保商业险，其公司赔付了7400元，打入了高某1尾号9813的银行卡。9、证人黄某的自述材料证明：2011年5月至2017年5月，其在工作。2014年11月23日18时40分，其接到指令到国道220线新元大街路口南侧附近处理一起事故。到了后其发现是鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在由刘某1驾驶和鲁Ａ×××××号起亚轿车发生交通事故，未扣押车辆，第二天出具了第0010386号道路交通事故认定书，认定刘某1负全部责任，马某不负责任。10、公安机关调取的道路道路交通事故认定书、行驶证、驾驶证证明：2014年11月24日交警部门出具事故认定书认定2014年11月23日18时38分刘某1驾驶鲁Ａ×××××号别克英朗轿车在和马某驾驶的鲁Ａ×××××号起亚轿车发生交通事故，刘某1负全部责任，马某不负责任。11、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2014年11月23日出险后在紫金财产保险有限公司济南中心支公司理赔保险金2000元，在安盛天平财产保险有限公司济南中心支公司理赔保险金7400元。12、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2014年12月1日鲁Ａ×××××号车辆的紫金财产保险有限公司济南中心支公司保险金2000元进入被保险人高某1尾号9813的中国农业银行银行卡，2014年12月8日鲁Ａ×××××号车辆的安盛天平财产保险有限公司济南中心支公司保险金7400元进入被保险人高某1尾号9813的中国农业银行银行卡。13、共同作案人马某的供述和辩解及辨认笔录证明：2014年11月份左右其在张彦兵的汽修厂打工。2014年11月23日下班后，张彦兵让其开着厂里客户的一辆黑色别克英朗轿车，石凯开着一辆起亚牌轿车，两人跟着开着黑色雅阁轿车带着杨春林的张彦兵来到了。到了后张彦兵让其在起亚轿车上踩着刹车，张彦兵开着别克轿车追尾了起亚轿车。因为这次伪造事故是在快车道上，张彦兵的黑色雅阁也停在快车道上，因为天黑一辆货车躲闪不及撞上了张彦兵的雅阁。14、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。2014年11月23日鲁Ａ×××××号别克英朗轿车和鲁Ａ×××××号起亚轿车都在其汽修厂里维修，马某和刘某1当时都是其汽修厂的员工。15、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。16、被告人石凯的供述和辩解证明：其是彦兵汽修厂的工人，负责在外揽活，张彦兵会给其提5%的提成。2014年11月份张彦兵的雅阁轿车在国道220线和一辆货车发生过交通事故，具体情况其记不清了。17、被告人杨春林的供述和辩解证明：其在张彦兵的汽修厂干过。2014年张彦兵开着本田雅阁轿车带着其来到，现场还有两辆车四五个人，其认识的有石凯。一会儿张彦兵在两辆车边拍照，这时后面来了一辆货车撞了张彦兵的雅阁轿车。（二）2014年12月10日，被告人张彦兵带领被告人石凯和马某，将在华盛汽修厂修理的鲁Ａ×××××号车辆和鲁Ａ×××××号车辆驾驶至济南市济阳区国道220线回河街道寨子村路口，故意制造两车追尾，伪造了两车发生道路交通事故的现场。后被告人李宽英负责理赔，骗取了中国人寿财产保险股份有限公司的保险资金5970元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人赵某1的证言证明：其名下有一辆鲁Ａ×××××号红色奇瑞轿车，2014年左右曾经在张彦兵的汽修厂修理过。其不认识马某，也没有借车给马某，车辆也没有在国道220线回河寨子路口出过事故。2、证人付某的证言证明：其有一辆鲁Ａ×××××号东风风神汽车，登记在父亲付某甲名下，2014年左右因为仪表显示高温曾经在张彦兵的汽修厂修理过。其不认识马某，也没有让马某开过自己的车。3、证人康某的证言证明：其是中国人寿财产保险股份有限公司济南中心支公司理赔部副经理。鲁Ａ×××××号车辆2014年12月10日出险后在其公司理赔了5970元。4、证人苏某的证言证明：2012年至2016年其在中国人寿工作，负责交通事故理赔。2014年12月10日付某的事故理赔是其出的现场，现场驾驶员其认识的有石凯，彦兵汽修厂相关的理赔手续都是李宽英提供的。5、证人齐某的自述材料证明：2012年6月至2017年4月，其在工作。2014年12月10日14时34分，其接到指令到国道220线回河寨子路口附近处理一起事故。到了后其发现是石凯驾驶鲁Ａ×××××号轿车在220国道回河寨子路口和马某驾驶的鲁Ａ×××××号轿车发生交通事故，未扣押车辆，当天下午出具了第0010367号道路交通事故认定书，认定石凯负全部责任，马某不负责任。6、公安机关调取的道路道路交通事故认定书、行驶证、驾驶证证明：2014年12月10日交警部门出具事故认定书认定2014年12月10日14时30分石凯驾驶鲁Ａ×××××号轿车在220国道回河寨子路口和马某驾驶的鲁Ａ×××××号轿车发生交通事故，石凯负全部责任，马某不负责任。7、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2014年12月10日出险后在中国人寿财产保险股份有限公司理赔保险金5970元。8、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2014年12月15日鲁Ａ×××××号车辆的中国人寿财产保险股份有限公司保险金5970元进入被保险人付某尾号7811的中国农业银行银行卡。9、共同作案人马某的供述和辩解及辨认笔录证明：2014年12月份，张彦兵叫着其去国道220线伪造交通事故。这次是一辆红色奇瑞轿车和一辆银色东风风神。到了现场后也是张彦兵开着东风风神追尾奇瑞汽车，撞完后张彦兵开着他的本田雅阁离开了，留下其和石凯在现场，其冒充奇瑞轿车驾驶员，石凯冒充东风风神驾驶员。保险公司的人来查勘现场就说石凯同意修车，走石凯车的保险。10、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。2014年12月10日鲁Ａ×××××号轿车和鲁Ａ×××××号轿车都在其汽修厂里维修，马某和石凯当时都是其汽修厂的员工。11、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。12、被告人石凯的供述和辩解证明：其是彦兵汽修厂的工人，负责在外揽活，张彦兵会给其提5%的提成。2014年12月10日张彦兵在厂里叫着其到国道220线和马某一起伪造了一起交通事故，当时是张彦兵开车撞伪造的现场，最后用其驾驶证走的保险。（三）2016年4月24日，被告人张彦兵驾驶无牌照奥迪轿车在济南市济阳区交叉路口东侧与鲁Ａ×××××号车辆和鲁Ａ×××××号车辆发生道路交通事故。因张彦兵所驾驶车辆无商业保险，张彦兵指使被告人石凯将在华盛汽修厂修理的鲁Ａ×××××号车辆驶来，伪造了四车追尾的道路交通事故的现场。后被告人李宽英负责理赔，骗取了中国人寿财产保险股份有限公司的保险资金12064元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人朱某的证言证明：2016年4月份的一天，其驾驶自己的鲁Ａ×××××号黑色别克英朗轿车在济阳纬二路银行路口等红绿灯时，一辆无牌照黑色奥迪A6轿车追尾了其后面的银灰色轿车，银灰色轿车又追尾了其的车，报警后交警来到现场勘查。当时一辆白色汽车过来后停在了黑色奥迪A6轿车后面，应该是和奥迪车主认识。奥迪车主大约30多岁，自称是开修车厂的，让其去修车其没同意，后来其轿车到4S店修理，花了4000元左右，是奥迪车主付的钱。2、证人张某1的证言证明：2016年4月份的一天晚上六七点钟，其其驾驶自己的白色鲁Ａ×××××号荣威轿车在济阳纬二路银行路口等红绿灯时，被一辆无牌照黑色奥迪A6轿车追尾，因为惯性其又追尾了前面的黑色别克轿车。奥迪车主给保险公司打了电话，还说给其们修车，其们没同意，要自己修。一会儿来了一辆白色汽车停下车和奥迪车主说话。交警来了后出了文书让其签上字，其就开车去修车了，总的花了两千多，后来去找奥迪车主拿的钱。3、证人王某1的证言证明：其家里有一辆鲁Ａ×××××号白色凯瑞面包车，登记在对象王道贵名下。2016年4月24日因为车顶碰坏了，这辆车正在张彦兵的汽修厂修理。修车时其将证件和银行卡都留在汽修厂了，所有的保险理赔程序都没有经过其，其也没有花修车费。其不认识石凯，也没有把车借给过石凯，对编号0009519号道路交通事故认定书记载的事故一点也不知道。4、证人尹某1的证言证明：2016年4月份其驾车出事故后在张彦兵的汽修厂修过车，当时修了20多天，其把驾驶证等证件都留给了张彦兵。其没有见过鲁Ａ×××××号奥迪轿车，也没有驾驶过，编号0009519号道路交通事故认定书上的名字不是其签的。5、证人张某2的证言证明：其是中国人寿财产保险股份有限公司的经理助理，负责保险理赔工作。2016年4月24日发生在济阳纬二路的石凯驾驶鲁Ａ×××××号车辆与尹某1、朱某、张某1四车交通事故其公司赔付了12064元。6、证人苏某的证言证明：2012年至2016年其在中国人寿工作，负责交通事故理赔。2016年4月份的一天其帮同事娄某到济阳纬二路查勘过一个四车追尾事故。当时现场是一辆白色凯瑞面包车追尾了一辆黑色奥迪轿车，黑色奥迪轿车又追尾了前面的白色荣威轿车，白色荣威轿车又追尾了前面的黑色别克轿车。7、山东政法学院司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：涉案的0009519号道路交通事故认定书上济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章印文与从张彦兵、李宽英住处扣押的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章及真实的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章所盖印文不是同一枚印章盖印形成。8、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2016年4月24日出险后在中国人寿财产保险股份有限公司理赔保险金12064元。9、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2016年4月29日鲁Ａ×××××号车辆的中国人寿财产保险股份有限公司保险金12064元进入被保险人王道贵尾号0770的中国农业银行银行卡后转支给了张彦兵尾号5973的账户。10、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。2016年上半年其驾驶自己的鲁Ａ×××××号奥迪A6轿车在纬二路中行路口追尾了前面的轿车，其前面的轿车又追尾了前面的轿车，造成了三车追尾，其应负全部责任。因为鲁Ａ×××××号奥迪A6轿车只有交强险，前面两辆车要去4S店修车，交强险肯定不够，其就想伪造一个现场，再找一辆有三者险的车假装撞在其车尾部，让这个车承担四车相撞的全部责任，走这个车的保险。其给李宽英打了电话，让石凯回厂里开来一辆车摆在奥迪A6轿车后面，伪造了一个四车追尾的事故，后来其伪造了事故认定书，李宽英或者石凯走了保险理赔手续。11、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。12、被告人石凯的供述和辩解证明：其是彦兵汽修厂的工人，负责在外揽活，张彦兵会给其提5%的提成。2016年的一天傍晚6点来钟，张彦兵给其打电话让其去纬二路中国银行路口西侧。到了后其发现是一场三车相撞的事故，张彦兵的奥迪A6轿车追尾了前面的车。张彦兵让其回厂里找李宽英开一辆车来，其找到李宽英，李宽英让其开了一辆白色车交给张彦兵。张彦兵用其开来的车撞在奥迪A6轿车后尾，伪造了事故现场。事后其按照李宽英说的从电脑上打印出来事故认定书，大体意思是这是四车相撞事故，最后的白色车全责。（四）2016年11月15日，魏某1驾驶鲁Ａ×××××号车辆和周某1驾驶的鲁Ａ×××××号车辆在济南市济阳区交叉路口发生道路交通事故。被告人张彦兵赶到现场后劝说双方到华盛汽修厂修车。后张彦兵伪造了道路交通事故认定书，由被告人李宽英负责理赔，骗取了中国人寿财产保险有限公司的保险资金400元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人魏某1的证言证明：2016年11月份其驾驶父亲魏某3的轿车在老220线和纬一路路口和一辆大众捷达发生交通事故。后来其车被理赔员开进了机械厂内的一家汽修厂，修车走的保险，当时其把银行卡给了理赔员。这次事故交警没有介入，也没有找交警出过事故认定书。2、证人周某1的证言证明：2016年11月份其驾驶鲁Ａ×××××号白色捷达轿车在老220线和纬一路路口和一辆灰色轿车发生交通事故，其打了110报警，但交警说轻微事故让走快赔程序，不出警。这时张彦兵来了，劝说双方去他的汽修厂修车，让其们修车不还钱，都走保险，其们都同意了。这次事故事故交警没有介入，其也没有签过事故认定书。最后其给汽修厂交了400元修车费，当时其叫着保险公司的理赔员去张彦兵修车厂拍照，张彦兵还不愿意，当时保险员说张彦兵不地道，如果不及时拍照会拆出很多坏件来，保险费就高了。3、证人娄某的证言及辨认笔录证明：其是中国人寿财产保险公司济南支公司的员工，负责济阳区域的事故现场勘查、定损工作。魏某1这起事故其是直接去张彦兵的汽修厂定的损，后来的报险材料都是张彦兵交给其的。4、证人张某3的证言证明：2016年其在张彦兵的汽修厂打工，负责到事故现场去拉生意。彦兵汽修厂是张彦兵、石凯和其在外面拉客户，在厂里修车、走保险理赔都是李宽英、郭某甲负责。魏某1这起事故是其做工作到张彦兵的汽修厂去的。5、济南市刑事科学技术研究所、安徽中衡司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：涉案的0008093号道路交通事故认定书上济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章印文与从张彦兵、李宽英住处扣押的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章及真实的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章所盖印文不是同一枚印章盖印形成。6、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2016年11月15日出险后在中国人寿财产保险有限公司理赔2560元。7、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2016年11月17日鲁Ａ×××××号车辆的中国人寿财产保险有限公司保险金2560元进入被保险人魏某3尾号3852的中国邮政储蓄银行银行卡。8、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。9、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。（五）2017年9月21日，被告人张彦兵带领被告人石凯、杨春林，将在华盛汽修厂修理的鲁Ｎ×××××号车辆和代审的鲁Ａ×××××号车辆驾驶至济南市济阳区济太路济阳西高速路口处，故意制造两车追尾，伪造了两车发生道路交通事故的现场。后被告人李宽英负责理赔，骗取了永安财产保险股份有限公司的保险资金14529元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人张某4的证言证明：其名下有一辆鲁Ａ×××××号雪佛兰轿车，2017年时购买的是永安财产保险。2017年9月份其将车辆交给朋友李某3审车买保险。过了几天，李某3给其打电话，说车被撞了，会有一笔保险金打到其银行卡上，提车的时候让其直接把理赔款给修车厂。后来其收到了14529元保险理赔款，提车时直接通过POS机支付给了彦兵汽修厂。其不认识杨春林和杜某，也不知道事故的具体情况。2、证人李某3的证言证明：其是永安财产保险公司的员工，负责卖保险，为了推销业务也帮客户审车。2017年9月份，客户张某4将鲁Ａ×××××号雪佛兰轿车交给其让其帮助审车。其比较忙就给彦兵汽修厂的郭某甲打电话让彦兵汽修厂安排人过来开车并去审车。2017年9月21日，其接到报案称济太路济阳西高速口出了事故，其联系报案人时车已经拖走了。第二天郭某甲打电话说汽修厂有一辆永安财产保险事故车，让其过去定损，其去了一看是张某4的车撞了一辆灰色面包车。其告诉了张某4，从永安保险公司理赔系统中调出了张某4的银行卡和身份证照片，最后这次时候理赔了一万两千多元。3、证人杜某的证言证明：2017年9月份，其的鲁Ｎ×××××号东风小康牌面包车出交通事故后去了济阳泰兴东街的汽修厂修车，当时是汽修厂的人直接在事故现场找的其，当时其也报了警，签了交通事故认定书。2017009008号交通事故认定书不是其签的那一份，记载的事故也不是自己发生的那一起，时间、地点、责任都不对。4、证人芦某某的证言证明：其是永安保险济阳支公司的理赔经理，负责济阳区域的财产保险理赔。2017年9月21日杨春林驾驶鲁Ａ×××××号车辆在济太路和开着鲁Ｎ×××××号车辆的杜某发生的交通事故其公司理赔了14529元。5、证人杨某2的证言证明：其是济南市公安局交通警察支队济阳区大队太平中队的民警。2017年9月的一天晚上，其值班时接到电话报警，称在济太路邢渡干沟附近发生一起交通事故，其告诉他先报保险公司，如果损失不超过五千元走快赔，超过五千元明天到交警队找其拿事故认定书。第二天石凯领着事故一方驾驶员到中队找到其，其开具了2017009008号事故认定书，石凯和那个驾驶员签了字。6、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2017年9月21日出险后在永安财产保险股份有限公司理赔保险金14529元。7、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2017年9月30日鲁Ａ×××××号车辆的永安财产保险有限公司保险金14529元进入被保险人张某4尾号0770的中国农业银行银行卡后转支给了彦兵汽修厂。8、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。2017年的一天晚上，其和石凯、杨春林还有另一个工人开着在厂里的一辆雪佛兰轿车和一辆面包车来到。到了现场其开着雪佛兰轿车撞上面包车，又用撬棍戳开雪佛兰轿车的安全气囊，石凯等人帮忙比划现场并拍照。当时其报了警，但是接警的杨某2也没有到事故现场，后来其安排石凯去找杨某2拿的事故认定书，李宽英走保险理赔了一万元左右。9、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。10、被告人石凯的供述和辩解证明：其是彦兵汽修厂的工人，负责在外揽活，张彦兵会给其提5%的提成。2019年9月21日下班后，张彦兵叫着其去比划个现场去。当时其和张彦兵、杨春林以及另一个人开着三辆车，两辆是放在厂里修理的车，一辆张彦兵自己的车。到了济太路济阳西高速路口东侧300米左右，张彦兵让把面包车停在前面，张彦兵开着轿车撞上了面包车尾部。伪造玩现场后拨打了122报警，但交警没有出警。第二天张彦兵叫其去找杨某2拿了事故认定书，其拿回来给了李宽英。11、被告人杨春林的供述和辩解证明：其在张彦兵的汽修厂干过。2017年9月份，张彦兵给其打电话，让其帮忙去开一辆事故车，就接着其去了济太路高速路底下。到了后其一看张彦兵就是要伪造事故现场骗保险，当时石凯也在，现场三辆车，一辆张彦兵自己的车，一辆雪佛兰轿车，一辆面包车。张彦兵让其在东面200米处放上三脚架，张彦兵开着雪佛兰轿车追上面包车的尾部，又拿着锤子将雪佛兰轿车的安全气囊砸开，最后用其手机报了警。但是交警和保险公司的人都没去，张彦兵交了救援把车都拖到他的修理厂，之后打电话让其去太平中队拿事故认定书，但是其没去。（六）2018年10月18日，被告人张彦兵带领被告人石凯、李岩，将在华盛汽修厂修理的鲁Ａ×××××号车辆和张彦兵购买的鲁Ａ×××××号车辆驾驶至济南市济阳区，故意制造两车追尾，伪造了两车发生道路交通事故的现场。后被告人李宽英负责理赔，骗取了亚太财产保险有限公司的保险资金10217.4元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人薛某的证言及辨认笔录证明：其有一辆鲁Ａ×××××号红色江淮轿车，投保的是亚太报保险的交强险和商业险。2018年10月份其车辆出了交通事故，右前门下方刮了一个坑，到彦兵汽修厂去修理了20多天。当时张彦兵让其办了一张邮储银行的银行卡，说走保险用，通过保险修车。其不认识李岩，也没有在太平邢渡干渠附近发生交通事故。2、证人赵某2的证言及辨认笔录证明：2017年其买了一辆鲁Ａ×××××号大众捷达轿车，2018年经哥哥赵某3介绍又将该车卖给了汽修厂的张彦兵，当时车况良好。其将身份证复印件给张彦兵送了过去，过没过户其不清楚。3、证人赵某3的证言证明：2018年九十月份，其介绍弟弟赵某2将一辆鲁Ａ×××××号大众捷达轿车卖给了彦兵汽修厂的张彦兵，当时车况良好。4、证人周某2的证言证明：其驾驶证2017年夏天丢失了，太平邢渡干渠交通事故资料中的其驾驶证照片就是其丢失的驾驶证。这起事故不是其发生的，其没有见过这份事故认定书，上面的签字和手印也不是其的。5、证人郭某1的证言证明：2018年3月至2019年2月，其在张彦兵的汽修厂打工。其对2018年10月18日发生在太平邢渡干渠鲁Ａ×××××号红色江淮轿车和鲁Ａ×××××号大众捷达轿车的事故没有印象，但其知道鲁Ａ×××××号大众捷达轿车是张彦兵的。事故认定书上周某2的手机号码是其的，石凯曾经用其手机打过电话。6、证人吕某的证言证明：其是亚太保险济南支公司的理赔经理，负责济阳区域的财产保险理赔。2018年10月18日13时10分许李岩驾驶的鲁Ａ×××××号车辆和周某2驾驶的鲁Ａ×××××号车辆在庙孙路2公里100米处发生的交通事故其公司理赔了10217.4元。7、证人杨某2的证言证明：其是济南市公安局交通警察支队济阳区大队太平中队的民警。2018年交警支队启用了新系统，在系统中录入事故信息，就可以直接打印出道路交通事故认定书，文书上直接有二维码和公章，不用再加盖公章。8、公安机关调取的道路交通事故认定书证明：第370125420180002044号道路交通事故认定书认定2018年10月18日13时10分许，李岩驾驶的鲁Ａ×××××号车辆和周某2驾驶的鲁Ａ×××××号车辆在庙孙路2公里100米处发生交通事故，李岩负事故全部责任，周某2无责任。9、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2018年10月18日出险后在亚太财产保险有限公司理赔保险金10217.4元。10、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2018年10月24日鲁Ａ×××××号车辆的亚太财产保险有限公司保险金10217.4元进入被保险人薛某尾号4315的中国邮政储蓄银行银行卡后转支给了彦兵汽修厂。11、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。2018年薛某的一辆红色轿车到其汽修厂修理，其就想伪造一个事故现场走保险。其联系了李岩和石凯，一起来到邢渡干渠，其开着黑色奔驰，石凯和李岩一人开着薛某的红色江淮，一人开着其的黑色鲁Ａ×××××号捷达，石凯推过一辆三轮车，其开着红色江淮撞上了李岩坐着的黑色捷达，伪造了为躲避三轮车发生事故的现场，石凯在旁边拍照走保险。12、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。13、被告人石凯的供述和辩解证明：其是彦兵汽修厂的工人，负责在外揽活，张彦兵会给其提5%的提成。2018年的一天其和张彦兵还有两个男子一起开着三辆车从厂里出去，来到太平邢渡干渠附近。三辆车中有张彦兵的黑色奔驰、厂里的黑色大众和一辆红色江淮。张彦兵把黑色大众摆在前面，开着红色江淮撞上去追尾伪造了事故现场，其在旁边拍照，后来这起事故走的亚太公司的保险。14、被告人李岩的供述和辩解证明：2018年10月份的一天，其到张彦兵的汽修厂去修车，张彦兵让其去帮一个忙。张彦兵让其开着他厂子里的一辆红色江淮轿车，石凯开着一辆黑色捷达轿车，张彦兵开着他的奔驰越野来到了邢渡干渠附近。到了后张彦兵让其坐进黑色捷达轿车，张彦兵开着红色江淮轿车加大油门撞上了黑色捷达的尾部。撞完后石凯用手机拍照，还照了其驾驶证，用其手机报了警，交警来了后和张彦兵说了几句话就走了。二、保险诈骗事实（一）2015年8月27日，被告人李宽英安排毕某（另案处理）驾驶一辆白色车辆去接被告人张彦兵。毕某驾驶该白色车辆行驶至济南市济阳区时，与高某4驾驶的二轮摩托车发生道路交通事故，造成高某4及摩托车乘坐人孙某2受伤。被告人张彦兵在事故现场将白色事故车辆更换为毕某名下的鲁Ｃ×××××号车辆，伪造了鲁Ｃ×××××号车辆发生道路交通事故的现场。后被告人李宽英负责理赔，骗取了中国大地财产保险有限公司的保险资金16123.15元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人高某3的证言及辨认笔录证明：2015年8月27日晚上7点左右，其父亲高某4驾驶摩托车带着其母亲孙某2在老国道220线八里庄南侧50米左右被一辆潍坊牌照的白色CRV轿车从后面刮倒了。其赶到现场后跟着120和白色轿车驾驶员一起去了医院，到了医院后张彦兵也去了，是白色轿车驾驶员（经辨认为毕某）叫去的。张彦兵说驾驶员是他厂里的工人，家里没钱，让其先垫付医疗费，最后处理再说。过了两天其到停车场去没有见到那辆白色轿车，就问交警怎么没扣车，交警说扣的是一辆普桑轿车。张彦兵对其说承担全责，别再追究换车的事情了，因为其没有证据，也没有办法。后来张彦兵这边总的赔了其13000元，剩下的3000元是其自己垫付的。2、证人孙某2的证言及辨认笔录证明：2015年8月27日傍晚六七点钟，其丈夫高某4骑着摩托车带着其被一辆白色越野车碰倒了。其和高某4都受了伤，车上一个小伙子（经辨认为毕某）打了120，其儿子高某3也到了现场。其和高某4到医院后张彦兵和永安保险的保险员也来了。后来张彦兵换车伪造了现场，赔了其1万多元钱。3、证人高某4的证言证明：2015年8月27日晚五六点钟，其骑着摩托车带着对象孙某2沿老国道220由南向北走到苟王家具城东边时，被一辆白色CRV汽车从后面刮倒了，车上下来一名20来岁的小伙子。后来其儿子高某3接到电话来到现场，一会儿救护车来了送其和孙某2去了医院。过了四五天汽车驾驶员和一个男子去医院找其，感觉很嚣张，后来高某3处理的这个事，听说对方换成了黑车。4、证人位鑫的证言证明：其名下有一辆鲁Ｖ×××××号白色纳智捷U6越野车，外形有点像本田CRV。2015年其车辆在济阳一家修车厂修理过，提车的时候其发现车辆有二次碰撞痕迹。5、证人刘某2的证言证明：其是济阳中医院120急救车的司机。根据医院的记录，2015年8月27日，其和史某大夫一起到救助过交通事故病人。6、证人史某的证言证明：2006年至2019年9月11日，其在济阳区中医院急救中心当医生。2015年8月27日，其与司机刘某2值班。7、证人闫某1的证言证明：其是中国大地财产保险有限公司的查勘定损员。2015年8月27日报险的在济阳苟王家具城附近一辆黑色尼桑轿车和一辆摩托车发生的事故是委托远东评估公司的李某5出的现场。8、证人李某4的证言证明：其曾用名李某5，是济南远东评估公司的职工，负责替保险公司查勘现场。大地财产保险有限公司的查勘定损员闫某1经常让其帮忙查勘现场。9、证人张某5的证言证明：其是大地财产保险股份有限公司济南支公司的理赔经理。鲁Ｃ×××××号车辆2015年8月27日报险在苟王家具城附近与一辆摩托车发生交通事故，鲁Ｃ×××××号车辆全责，因鲁Ｃ×××××号车辆在其公司投保，其公司赔付了15679.15元，打入了毕某尾号1868的银行卡。10、证人张某6的证言证明：其是中国大地财产保险有限公司的查勘定损员。2015年8月27日在济阳苟王家具城附近一辆黑色尼桑轿车和一辆摩托车发生事故报险，轿车是毕某的。11、证人刘某3的证言证明：其是永安财产保险股份有限公司济南支公司的理赔经理。鲁Ｃ×××××号车辆2015年8月27日报险在苟王家具城附近与一辆摩托车发生交通事故，鲁Ｃ×××××号车辆全责，因鲁Ｃ×××××号车辆在其公司投保商业险，其公司赔付了444元，打入了毕某尾号1868的银行卡。12、证人冯某的自述材料证明：2006年至2018年7月，其在工作。2015年8月27日18时23分，其接到指令到省道239线苟王家具城附近处理一起轿车和摩托车发生的事故。到了后其发现人已经送去了医院，将两车扣留，后根据现场情况其判定鲁Ｃ×××××号尼桑牌黑色轿车全责，鲁Ａ×××××号摩托车无责，出具了第0009897号道路交通事故认定书。13、公安机关调取的住院病案、接诊记录证明：2015年8月27日高某4交通事故后在济南市济阳区中医院住院治疗的情况。14、公安机关调取的鲁Ｃ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ｃ×××××号车辆2015年8月27日出险后在中国大地财产保险有限公司理赔保险金15679.15元，在永安财产保险股份有限公司济南中心支公司理赔保险金444元。15、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ｖ×××××号车辆2015年8月16日出险后在中国人民财产保险有限公司理赔保险金25798.96元。16、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2015年9月26日鲁Ｃ×××××号车辆理赔的中国大地财产保险有限公司保险金15679.15元进入被保险人毕某尾号1868的中国农业银行银行卡，2015年10月12日鲁Ｃ×××××号车辆理赔的永安财产保险股份有限公司保险金444元进入被保险人毕某尾号1868的中国农业银行银行卡，2015年9月1日鲁Ｖ×××××号车辆理赔的中国人民财产保险有限公司保险金26798元进入被保险人位鑫尾号2777的中国农业银行银行卡。17、共同作案人毕某的供述和辩解证明：其和张彦兵是表兄弟关系，2011年至2016年在张彦兵的汽修厂工作。2015年七八月份，李宽英让其开着一辆外地牌照的白色纳智捷越野车去曲堤接张彦兵。其开车到了苟王家具城附近时和一个骑摩托车带着老太太的老头发生了交通事故。事故后其打了120，又给李宽英打了电话，李宽英让其给张彦兵打电话。张彦兵后来和其一起去了济阳中医院看伤者，出了1万元医疗费，还把其鲁Ｃ×××××号尼桑牌黑色轿车的钥匙要走了。后来其和张彦兵又回到事故现场，其发现那辆白色纳智捷不见了，其鲁Ｃ×××××号尼桑牌黑色轿车在那里，右前侧叶子板和右车门有划痕，就明白张彦兵想用其的车冒充事故车走保险，后来保险金1万多元都打到了其农行卡上，其都还账了。18、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。毕某是其表弟，在其汽修厂干过一段时间，毕某有一辆鲁C牌照的黑色尼桑轿车，在厂里修过一次。19、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。毕某在张彦兵的汽修厂干过一段时间，毕某有一辆鲁C牌照的黑色尼桑轿车，在厂里修过一次。（二）2017年2月5日，李某1无驾驶资格驾驶鲁Ａ×××××号车辆，在济南市济阳区垛石镇颜家村北的公路上发生道路交通事故后到华盛汽修厂修车。被告人张彦兵伪造李某1的驾驶证复印件，杨某2违规出具道路交通事故认定书，被告人李宽英负责理赔，骗取了中国人民财产保险有限公司济南市分公司的保险资金16965元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、证人杨某3的证言证明：2016年10月份其驾驶自己名下的鲁Ａ×××××号黑色海马轿车撞在了路边的桥墩，报警后车被拖到了张彦兵的汽修厂去修车。2017年三四月份其去提车，张彦兵给其要22500元修车费，其发现张彦兵的人开着其的车出去，前保险杠也有新刮擦痕迹，就和张彦兵理论，最后给了张彦兵16000元把车开走了。其不认识闫某2，张彦兵这个人不仗义，修的车也不行。2、证人闫某2的证言证明：2016年7月16日其驾驶自己名下的鲁Ａ×××××号灰白色华晨金杯面包车和一辆大货车发生追尾事故，车进了汇博汽修厂修理，直到2016年11月20日才提回家。其不认识杨某3，也不认识张彦兵，鲁Ａ×××××号车辆和鲁Ａ×××××号车辆事故认定书上的名字不是其签的，事故时间其还在家养病，不可能开车去垛石镇。3、证人骆某的证言证明：其是中国人民财产保险有限公司济阳支公司的理赔经理，负责定损理赔工作。2017年2月5日下午，其接到公司的指令去垛石镇后王村和后刘村之间的公路上查勘定损。到了后其看到张彦兵汽修厂的石凯在现场，还有几个围观群众。其拍了现场照片，问白车司机报警了吗，白车司机说报警了。后来交警定的鲁Ａ×××××号白车全责，其公司总共赔付了15965.51元。4、证人颜某1的证言证明：其和李某1的对象颜某2是街坊关系。2017年正月初九李某1开车出车祸后车被拖进了张彦兵的汽修厂，李某1想把车拖走去济南4S店修，张彦兵不愿意。因为李某1没有驾驶证，张彦兵就讹李某1，说让李某1拿1万元钱给对方修车，要不让交警处理拘留李某1。颜某2的家人联系其后，其给张彦兵说好的，但张彦兵就是不松口。最后其找了自己的朋友杨某4帮忙说情，张彦兵同意让李某1拿5000元钱，但是李某1必须从张彦兵这里修车，走李某1车的保险。5、证人杨某2的证言证明：其是济南市公安局交通警察支队济阳区大队太平中队的民警。李某1和闫某2这起事故的事故认定书是其出具的。6、公安机关调取的驾驶人信息查询结果单证明：李某12018年12月19日初次领取准驾车型为C1的机动车驾驶证，案发时无驾驶资格。7、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2017年2月5日出险后，张彦兵利用伪造的李某1的机动车驾驶证复印件和杨某2违规出具的道路交通事故认定书，在中国人民财产保险有限公司济南市分公司理赔保险金车损险11765.51元、三者险4200元。8、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2017年4月11日鲁Ａ×××××号车辆理赔的保险金16965元进入被保险人颜某2尾号3868的中国银行银行卡后，随即通过POS机刷卡转到了张彦兵尾号7977的中国农业银行银行卡中。9、共同作案人李某1的供述和辩解证明：2017年正月初九下午2点左右，其驾驶鲁Ａ×××××号白色雅森牌轿车在垛石镇颜家村北的公路上与一辆轿车发生交通事故，对方驾驶员打电话叫来了张彦兵。张彦兵到了后其才知道对方车辆是从彦兵汽修厂开出来的，张彦兵一个劲的说好的，说修车看病他都负责，把其的车辆也拖到了彦兵汽修厂。第二天其听说张彦兵的汽修厂不好，就到彦兵汽修厂找到张彦兵说不在这修了。张彦兵说其没有驾驶证，让其交1万元钱才能开走车，要不就报警让交警拘留其。其找了济阳的朋友关系，通过朋友找张彦兵说情，最后协商的是其给张彦兵5000元钱，车在张彦兵这里修，张彦兵说修车走其车的保险不用再交修车费，走保险需要什么材料其都提供给张彦兵。10、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其与妻子李宽英经营彦兵汽修厂，有一个叫李某1的人在其这里修过车。11、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。三、敲诈勒索事实（一）2016年11月4日，被害人牛某1驾驶牛某3名下的鲁Ａ×××××号车辆发生道路交通事故后，被赶到现场的被告人张彦兵劝至华盛汽修厂修车。牛某1到达华盛汽修厂后，认为该汽修厂管理混乱，便想开车离开。被告人张彦兵等人围住牛某1不让离开，以赔偿事故对方损失为由，强迫牛某1交钱。牛某1拒绝交钱并报警，但公安机关出警后认为系经济纠纷未处理，牛某1被迫向被告人李宽英交纳了3000元后才得以离开。牛某1脱身后拨打12345举报，最终要回1950元，事故对方的损失1050元是通过鲁Ａ×××××号车辆投保的中国大地财产保险股份有限公司济南中心支公司理赔的。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人牛某1的陈述证明：2016年11月4日中午，其驾驶自己的鲁Ａ×××××号白色雪佛兰轿车在经二路苟王段与一辆红色轿车发生刮擦，其就拨打122报警了。一会儿来了几辆车，为首的交张彦兵，说要给其处理这个事故。其想等交警来，但是交警一直没来，张彦兵也一直给其说好听的，忽悠着其把车拖到了经二路张彦兵的汽修厂。到了汽修厂其发现乱七八糟的，就不想在这种野店修车，提出要走。张彦兵不让其走，威胁其走走试试，从修理车间里也出来几个人围住其，还有人拿出铁管。其一看怕挨揍就报警了，张彦兵还说报警也没有用，城区派出所的民警出警后说这是经济纠纷就走了。其见报警也没有用，就心凉了，只能对张彦兵说好的，张彦兵让其交上3000元钱才能开车走。其没有办法，只能拿出自己尾号0647的农业银行卡给张彦兵的媳妇，张彦兵的媳妇从其卡里刷了3000元后，把卡扔给其。其交上钱后才把车开走，去济南的4S店里修的。后来其越想越生气，自己出事故打了122交警也不来，最后让张彦兵忽悠去了，最后被张彦兵敲诈还差点挨揍，自己报了警110非但不救还要处理其，其认为警察和张彦兵是一伙的，就打了12345投诉交警和派出所。张彦兵当时让其交3000元是说给对方修车，事后其和牛某2、牛某3一起去找张彦兵要这3000元钱，张彦兵说给对方修车花了1000多，只退给其1000多元，但是其查到这次事故对方修车的1000多元钱是从其车投保的大地保险里走的。其后来打听到张彦兵专门吃这碗饭，他交警队有内线，抢回车来就敲诈车主，他坑人不是一两天了，肯定坑了不少人。2、证人牛某2的证言证明：其和牛某1是街坊关系。2016年牛某1的汽车出交通事故后，其和牛某3曾经陪着牛某1去汽修厂领过修车剩下的钱。3、证人牛某3的证言证明：其和牛某1是街坊关系。两三年前其和牛某2曾经陪着牛某1去汽修厂领过修车剩下的钱。4、公安机关调取的银行交易记录证明：2016年11月4日，牛某1尾号0647的中国农业银行银行卡支出3000元。5、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2016年11月4日出险后在中国大地财产保险股份有限公司济南中心支公司理赔保险金三者险1050元。6、公安机关调取的接处警综合单证明：2016年11月4日12时47分，济南市公安局济阳区分局接到牛某1电话报警，称因为交通事故修车与人发生纠纷，民警出警后作了调解处理。7、公安机关调取的12345办理信息证明：2016年11月4日13时16分，牛某1因对民警处理其与张彦兵的纠纷不满意，拨打12345投诉。8、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其与妻子李宽英经营彦兵汽修厂。9、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。（二）2017年2月5日，被害人李某1驾驶鲁Ａ×××××号车辆发生道路交通事故后，被赶到现场的被告人张彦兵劝至华盛汽修厂修车，李某1到达华盛汽修厂后认为该汽修厂不正规，便想把车辆拖至4S店修理。张彦兵见状便以向交警部门举报李某1无证驾驶为由，要挟李某1必须在华盛汽修厂修车并额外向李某1索要10000元。李某1通过颜某1找到杨某4，经杨某4协调，李某1同意在华盛汽修厂修车，修车费用通过鲁Ａ×××××号车辆的保险理赔并额外向张彦兵交纳5000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、被害人李某1的陈述证明：2017年正月初九下午2点左右，其驾驶鲁Ａ×××××号白色雅森牌轿车在垛石镇颜家村北的公路上与一辆轿车发生交通事故，对方驾驶员打电话叫来了张彦兵。张彦兵到了后其才知道对方车辆是从彦兵汽修厂开出来的，张彦兵一个劲的说好的，说修车看病他都负责，把其的车辆也拖到了彦兵汽修厂。第二天其听说张彦兵的汽修厂不好，就到彦兵汽修厂找到张彦兵说不在这修了。张彦兵说其没有驾驶证，让其交1万元钱才能开走车，要不就报警让交警拘留其。其找了济阳的朋友关系，通过朋友找张彦兵说情，最后协商的是其给张彦兵5000元钱，车在张彦兵这里修，最后走其车的保险，走保险需要什么材料其都提供给张彦兵。2、证人杨某3的证言证明：2016年10月份其驾驶自己名下的鲁Ａ×××××号黑色海马轿车撞在了路边的桥墩，报警后车被拖到了张彦兵的汽修厂去修车。2017年三四月份其去提车，张彦兵给其要22500元修车费，其发现张彦兵的人开着其的车出去，前保险杠也有新刮擦痕迹，就和张彦兵理论，最后给了张彦兵16000元把车开走了。其不认识闫某2，张彦兵这个人不仗义，修的车也不行。3、证人闫某2的证言证明：2016年7月16日其驾驶自己名下的鲁Ａ×××××号灰白色华晨金杯面包车和一辆大货车发生追尾事故，车进了汇博汽修厂修理，直到2016年11月20日才提回家。其不认识杨某3，也不认识张彦兵，鲁Ａ×××××号车辆和鲁Ａ×××××号车辆事故认定书上的名字不是其签的，事故时间其还在家养病，不可能开车去垛石镇。4、证人骆某的证言证明：其是中国人民财产保险有限公司济阳支公司的理赔经理，负责定损理赔工作。2017年2月5日下午，其接到公司的指令去垛石镇后王村和后刘村之间的公路上查勘定损。到了后其看到张彦兵汽修厂的石凯在现场，还有几个围观群众。其拍了现场照片，问白车司机报警了吗，白车司机说报警了。后来交警定的鲁Ａ×××××号白车全责，其公司总共赔付了15965.51元。5、证人颜某1的证言证明：其和李某1的对象颜某2是街坊关系。2017年正月初九李某1开车出车祸后车被拖进了张彦兵的汽修厂，李某1想把车拖走去济南4S店修，张彦兵不愿意。因为李某1没有驾驶证，张彦兵就讹李某1，说让李某1拿1万元钱给对方修车，要不让交警处理拘留李某1。颜某2的家人联系其后，其给张彦兵说好的，但张彦兵就是不松口。最后其找了自己的朋友杨某4帮忙说情，张彦兵同意让李某1拿5000元钱，但是李某1必须从张彦兵这里修车，走李某1车的保险。6、证人杨某4的证言证明：2017年正月颜某1找到其，说一个叫李某1的人发生事故后车被拖到了张彦兵的汽修厂，张彦兵向李某1要钱，让其去帮着说说，让张彦兵少要点钱。其找到张彦兵让少要点，让点钱，张彦兵当时答应的挺好。7、证人杨某2的证言证明：其是济南市公安局交通警察支队济阳区大队太平中队的民警。李某1和闫某2这起事故的事故认定书是其出具的。8、公安机关调取的驾驶人信息查询结果单证明：李某12018年12月19日初次领取准驾车型为C1的机动车驾驶证，案发时无驾驶资格。9、公安机关调取的鲁Ａ×××××号车辆保险理赔材料证明：鲁Ａ×××××号车辆2017年2月5日出险后在中国人民财产保险有限公司济南市分公司理赔保险金车损险11765.51元、三者险4200元。10、公安机关调取的银行卡交易明细证明：2017年4月11日鲁Ａ×××××号车辆理赔的保险金16965元进入被保险人颜某2尾号3868的中国银行银行卡后，随即通过POS机刷卡转到了张彦兵尾号7977的中国农业银行银行卡中。11、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其与妻子李宽英经营彦兵汽修厂，有一个叫李某1的人在其这里修过车。12、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。四、伪造国家机关印章事实2016年4月，被告人张彦兵联系了济南市济阳区仁风镇仁杰印刷门市部的经营者魏某2（已判决）刻制印章。被告人李宽英按照张彦兵的要求，安排被告人石凯找到魏某2，刻制了“济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章”一枚，石凯取回印章后交给李宽英。该印章由李宽英保管，放在其住处的鞋柜内,后被公安机关依法查获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、公安机关出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书及清单证明：2019年3月14日12时40分至13时20分，济南市公安局济阳区分局民警对张彦兵、李宽英位于济南市济阳区华鑫现代城小区1号楼2单元202室的住宅进行了搜查，在住宅室门西侧靠南墙的鞋柜内发现了一枚红色、内容为“济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章3701250009297”的印章，公安机关依法将该印章扣押。2019年3月14日18时35分至19时47分，济南市公安局济阳区分局民警对魏某2位于济南市济阳区仁风镇官王寨村的家中和仁风镇仁杰广告印刷门市的经营场所进行了搜查，依法扣押了伪造的印章和安装有刻章软件的电脑、刻章机等物品。2、公安机关调取的组织机构代码证、统一社会信用代码证书证明：济阳县公安局交通警察大队属于机关法人，机构性质为机关。3、公安机关调取的情况说明证明：济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章由肇事处理中队中队长保管。4、山东政法学院司法鉴定中心出具的司法鉴定意见书证明：从张彦兵、李宽英住处扣押的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章与真实的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章所盖印文不是同一枚印章盖印形成。5、共同作案人魏某2的供述和辩解证明：其在仁风街上经营仁杰广告印刷门市，2015年起增加了刻章业务。2016年张彦兵联系其要刻假章，说想改改交警的事故认定书，好去走保险。其用刻章机按照张彦兵的要求刻了一枚济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章后告诉张彦兵，过了两个小时一个年轻小伙子过来把章取走了，给了其100元钱。6、被告人张彦兵的供述和辩解证明：其和妻子李宽英经营彦兵汽修厂，石凯是其员工，平时其和石凯在外面拉活，李宽英和石凯走保险手续。为2016年了走保险诈骗保险金，其需要事故认定书，就想到刻假的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章。其联系了仁风镇的魏某2，后来取章都是李宽英和石凯操作的。7、被告人李宽英的供述和辩解证明：其和张彦兵是夫妻关系，经营彦兵汽修厂，平时负责联系定损员定损，收取理赔材料走保险，监督工人干活修车，还负责收取修车费。因为走保险需要交通事故认定书，但是没有报警的事故之后没法再找交警，张彦兵就做主刻个假章造事故认定书。张彦兵安排去仁风取济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章假章，之后其安排石凯取回来。8、被告人石凯的供述和辩解证明：其是彦兵汽修厂的工人，负责在外揽活，张彦兵会给其提5%的提成。2016年下半年，老板娘李宽英告诉其电话和地址，安排其去取个印章。其开车去了仁风，给了刻章人100块钱，把刻的济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章假章取回来交给了李宽英。五、强迫交易违法事实2018年10月1日，被害人戚某驾驶鲁Ａ×××××号车辆在济南市济阳区交叉路口发生道路交通事故后，被赶到现场的被告人李宽英以保险理赔员的名义劝至华盛汽修厂修车。次日，戚某发现华盛汽修厂并不是定点维修店，遂与4S店联系欲将车辆拖至4S店修理。被告人张彦兵、李宽英以车辆已拆解为由拒不放行，戚某无奈被迫在华盛汽修厂维修了车辆。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的证人刘某4、石某、王某2、王某3的证言，被害人戚某、李某2的陈述，书证道路交通事故认定书、保险公司事故勘验资料、车辆救援资料、收款收据、鉴定评估委托书、查勘报告、收到条，视频录像、通话录音，被告人张彦兵、李宽英的供述和辩解证实，足以认定。综上，被告人张彦兵组织实施了6起诈骗犯罪，涉案金额52580.4元；2起保险诈骗犯罪，涉案金额33088.15元；2起敲诈勒索犯罪，涉案金额8000元；1起伪造国家机关印章犯罪，涉案印章1枚；1起强迫交易违法。被告人李宽英参与实施了6起诈骗犯罪，涉案金额52580.4元；2起保险诈骗犯罪，涉案金额33088.15元；1起敲诈勒索犯罪，涉案金额3000元；1起伪造国家机关印章犯罪，涉案印章1枚；1起强迫交易违法。被告人石凯参与实施了5起诈骗犯罪，涉案金额52180.4元；1起伪造国家机关印章犯罪，涉案印章1枚。被告人杨春林参与实施了2起诈骗犯罪，涉案金额23929元。被告人李岩参与实施了1起诈骗犯罪，涉案金额10217.4元。另查明，2019年3月14日，被告人张彦兵、李宽英、石凯被公安机关抓获到案，石凯如实供述了自己伙同张彦兵、李宽英等人诈骗、伪造国家机关印章的罪行，张彦兵、李宽英仅供述了伪造国家机关印章的罪行，后在庭前会议和庭审过程中如实供述了诈骗的罪行。2019年6月27日，被告人杨春林、李岩被公安机关电话传唤到案，如实供述了自己伙同张彦兵、石凯等人诈骗的罪行。张彦兵、李宽英已将诈骗和保险诈骗的犯罪所得全部退赔给相关保险公司。公诉机关和辩护人还向法庭宣读出示了下列综合证据，经庭审质证，本院予以确认：1、公安机关出具的户籍证明信证明：被告人张彦兵、李宽英、石凯、杨春林、李岩犯罪时均已达完全刑事责任年龄。2、公安机关出具的无违法犯罪记录证明证明：截止2017年4月27日，被告人张彦兵、李宽英、石凯、杨春林、李岩均无违法犯罪记录。3、公安机关出具的受案登记表、立案决定书证明：2017年4月27日，济南市公安局济阳区分局在工作中发现了一起伪造国家机关公文、印章和诈骗他人财物的线索，并于次日立案侦查。2019年3月7日，济南市公安局济阳区分局在工作中发现了张彦兵等人保险诈骗的线索，并于同日立案侦查。4、公安机关出具的发破案经过、抓获经过证明：2019年3月14日，被告人张彦兵、李宽英、石凯被公安机关抓获到案，2019年6月27日，被告人杨春林、李岩被公安机关电话传唤到案。5、证人石某的证言证明：2017年夏天至2018年年底，其在张彦兵的汽修厂工作。平时都是老板娘李宽英派工，石凯和老板张彦兵负责在外面拉活。其在张彦兵的汽修厂工作期间看到过一两次客户和老板娘或老板发生纠纷的情况，有一次派出所的民警还去了。6、证人徐某的证言证明：2015年初至2018年8月份，其在张彦兵的汽修厂里干修车工，平时都是老板娘李宽英给其们修理工写好派工单，根据派工单干活。其在张彦兵的汽修厂工作期间碰到过好几次客户和老板娘或老板发生纠纷，有四五次派出所还出警了。7、证人闫某3的证言证明：2018年9月份至2019年1月份，其在张彦兵的汽修厂里干修车工，平时都是老板娘李宽英给其们修理工安排干活。其在张彦兵的汽修厂工作期间碰到过客户和老板娘或老板发生纠纷。8、证人杨某5的证言证明：2013年春天至2019年3月份，其在张彦兵的汽修厂里干修车工，平时都是老板娘李宽英给其们修理工安排干活。张彦兵和石凯在外面接活，李宽英负责安排进件、维修，还和郭某甲联系保险公司。9、证人宋某的证言证明：2018年2月份至2019年4月份，其在张彦兵的汽修厂里干修车工，平时都是老板娘李宽英给其们修理工安排干活。其在张彦兵的汽修厂工作期间碰到过客户和老板娘吵吵。10、证人刘某5的证言证明：2015年春天至2019年4月份，其在张彦兵的汽修厂里干修车工，平时都是老板娘李宽英给其们修理工安排干活。张彦兵和石凯在外面接活，李宽英负责安排进件、维修、联系保险公司。其在张彦兵的汽修厂工作期间碰到过几次客户和老板娘或老板发生纠纷。11、证人刘某6的证言证明：2018年11月份至2019年4月份，其在张彦兵的汽修厂里干修车工，平时都是老板娘李宽英给其们修理工安排干活。李宽英负责安排进件、维修，还和郭某甲联系保险公司走保险。12、证人王某4的证言证明：2018年11月份至2019年3月14日，其在张彦兵的汽修厂工作，负责拉客户，张彦兵和石凯也在外面拉客户。13、证人郭某2的证言证明：2016年年底至2019年3月份，其在张彦兵的汽修厂工作，负责进配件和协助老板娘李宽英和保险公司定损，平时李宽英安排工人们工作。其在张彦兵的汽修厂工作期间有一两次客户和老板娘或老板发生纠纷报警的情况。14、证人张某3的证言证明：2016年其在张彦兵的汽修厂打工，负责到事故现场去拉生意。彦兵汽修厂是张彦兵、石凯和其在外面拉客户，在厂里修车、走保险理赔都是李宽英、郭某甲负责。15、证人娄某的证言证明：其是中国人寿财产保险公司济南支公司的员工，负责济阳区域的事故现场勘查、定损工作。张彦兵是华盛汽修厂的老板，手下有石凯、张某3等人帮他抢活，为了抢活和佳运汽修厂的孟庆松还打过仗。张彦兵在调度中心有关系，总是出现在事故现场，忽悠客户去他家修车，碰见外地车，张彦兵就会扣着车不让人家走，向人家要钱。16、证人李某3的证言证明：其是永安财产保险公司的员工，负责卖保险.张彦兵是永安保险老总张某甲的弟弟，很容易把事故车拉到他的修理厂。再就是每年春节和中秋，济阳的保险公司查勘员都可以到张彦兵那里拉一箱酒。17、公安机关调取的工商登记信息证明：被告人张彦兵、李宽英经营的济阳县华盛汽修厂的情况。18、公安机关调取的举报材料证明：被告人张彦兵因保险诈骗、强迫交易、欺行霸市等行为多次被人举报的的情况。19、公安机关调取的济南市济阳区纪委案卷材料证明：2019年1月15日，济南市公安局交通警察支队济阳区大队指挥中心协警艾某因收受被告人张彦兵的财物，违规向张彦兵提供道路交通事故信息被给予党内警告处分。20、辩护人郑吉泉提交的银行电子回单、证明、谅解书证明：被告人张彦兵、李宽英已将诈骗和保险诈骗的犯罪所得全部退赔给相关保险公司并取得谅解。针对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，依照法律规定，评判如下：1、关于被告人张彦兵、李宽英、石凯和辩护人郑吉泉、张恒福、安昕、杨柳、徐万怀提出本案不是恶势力犯罪的意见。经查，2014年以来，张彦兵、李宽英、石凯等人为牟取不法利益，在道路交通事故现场以保险公司勘查员、定点维修单位、4S店维修点的名义，将事故车辆拖至华盛汽修厂，当车主发现不对想要拖车离开时，张彦兵、李宽英等人便以车已拆解为由要求车主支付费用，否则便不让车主离开，实施了多次敲诈勒索、强迫交易等违法犯罪行为；在车辆修理过程中，张彦兵、石凯等人还私自将车辆开出修理厂，伪造道路交通事故，由李宽英等人负责向保险公司理赔，骗取保险资金，实施了多次诈骗和保险诈骗犯罪行为；为实施上述违法犯罪活动，张彦兵等人还伪造国家机关印章，拉拢、腐蚀国家机关工作人员为其提供便利。张彦兵、李宽英、石凯经常纠集在一起，实施的一系列违法犯罪活动损害了人民群众的人身、财产权利，引发了被害人和同行业经营者的多次举报，扰乱了济南市济阳区汽车修理行业的正常秩序，造成了较为恶劣的社会影响，系恶势力。据此，对上述意见，不予采纳。2、关于辩护人郑吉泉、张恒福、安昕、杨柳、徐万怀提出被告人张彦兵、李宽英、石凯伪造国家机关印章的行为是为了实施诈骗和保险诈骗，属于诈骗罪和保险诈骗罪的手段行为，不应单独作为犯罪评价，辩护人郑吉泉提出张彦兵伪造印章是为了实施诈骗，虽然未用于诈骗，但是应当按照诈骗预备处理，不应定伪造国家机关印章罪的辩护意见。经查，根据在案证据，公诉机关指控的6起诈骗犯罪和2起保险诈骗犯罪中，涉案道路交通事故认定书上的印章均非张彦兵、李宽英、石凯伪造的“济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章”盖印。张彦兵、李宽英、石凯伪造的该枚国家机关印章未用于实施公诉机关指控的诈骗和保险诈骗犯罪，不存在手段和目的的牵连关系。虽然张彦兵、李宽英、石凯刻制印章是为了实施诈骗和保险诈骗，但是却未用于实施指控的诈骗和保险诈骗，应当按照择一重处罚的原则，对其手段行为按照伪造国家机关印章罪定罪处罚。据此，对上述意见，不予采纳。3、关于被告人张彦兵提出自己没有实施保险诈骗的辩解和辩护人郑吉泉、张恒福提出张彦兵不构成保险诈骗罪的辩护意见。经查，在2015年8月27日保险诈骗案件中，张彦兵指使毕某将白色事故车辆更换为黑色鲁Ｃ×××××号车辆，编造了鲁Ｃ×××××号车辆未曾发生保险事故，向中国大地财产保险有限公司理赔保险金16123.15元，该事实有毕某的供述及证人高某3、孙某2等人的证言予以证实，张彦兵也供述过该起罪行。在2017年2月5日保险诈骗案件中，张彦兵唆使李某1为修理车辆不花钱骗保，并为无驾驶资格的李某1伪造机动车驾驶证，由杨某2违规出具道路交通事故认定书，使用虚假的证明文件规避保险公司的拒赔情形，向中国人民财产保险有限公司济南市分公司理赔保险资金16965元，该事实有李某1的供述及证人颜某1等人的证言、银行交易记录予以证实。张彦兵虽然不是投保人、被保险人或受益人，但是其指使、唆使上述人员进行保险诈骗数额较大，应当以保险诈骗罪的共犯论处。据此，对上述意见，不予采纳。4、关于辩护人郑吉泉提出第三起诈骗犯罪数额应当扣除张彦兵无牌照奥迪轿车交强险部分的辩护意见。经查，该起诈骗犯罪是被告人张彦兵在发生三车追尾事故后，利用在华盛汽修厂修理的鲁Ａ×××××号车辆，伪造了四车追尾的道路交通事故现场，骗取了中国人寿财产保险股份有限公司的保险资金12064元。鲁Ａ×××××号车辆发生事故完全系张彦兵伪造，无论张彦兵的无牌照奥迪轿车是否投保有交强险，均不影响诈骗数额的认定。据此，对上述意见，不予采纳。5、关于被告人李宽英提出自己没有参与保险诈骗的辩解和辩护人安昕、杨柳提出李宽英不构成保险诈骗罪的辩护意见。经查，华盛汽修厂的经营者张彦兵、员工石凯和杨某5、刘某6等人均证实李宽英在华盛汽修厂负责管理维修车辆、购进维修配件、联系保险公司定损理赔，华盛汽修厂的员工郭某甲也证实自己是协助李宽英进行保险理赔，李宽英本人对该事实也无异议。李宽英和张彦兵之间的夫妻关系、负责的工作、与张彦兵共同为实施诈骗和保险诈骗伪造国家机关印章的行为决定了其应当明知自己是在伙同张彦兵等人实施骗取保险金的行为，其仍进行保险理赔工作实际上是与张彦兵分工明确的诈骗和保险诈骗行为。李宽英主观上非法占有的故意明显，客观上协助张彦兵实施指使、唆使投保人、被保险人进行保险诈骗数额较大的行为，应当以保险诈骗罪的共犯定罪处罚。据此，对上述意见，不予采纳。6、关于被告人张彦兵、李宽英提出自己没有实施敲诈勒索犯罪的辩解和辩护人郑吉泉、张恒福、安昕、杨柳提出指控张彦兵、李宽英犯敲诈勒索罪证据不足的辩护意见。经查，被害人牛某1的陈述有银行交易记录、接处警综合单、12345办理信息证明、证人牛某2等人的证言相佐证，被害人李某1的陈述有证人颜某1、杨某4的证言和保险理赔资料、银行交易记录相佐证，均非孤证。两案被害人的陈述符合客观实际，且有其他证据相佐证，均形成了完整的证据链条，足以认定。据此，对上述意见，不予采纳。7、关于被告人张彦兵、李宽英提出自己没有实施强迫交易违法的辩解和辩护人郑吉泉、张恒福、安昕、杨柳提出指控张彦兵、李宽英强迫交易违法证据不足的辩护意见。经查，被害人戚某、李某2的陈述有保险公司事故勘验资料、车辆救援资料、证人王某3、刘某4等人的证言相佐证，足以认定。据此，对上述意见，不予采纳。8、关于辩护人徐万怀提出被告人石凯系立功的辩护意见。经查，石凯到案后如实供述了自己按照李宽英的安排到魏某2处取伪造的印章的事实。取印章的时间、地点、人物均为石凯应当如实供述的基本犯罪事实，并非协助抓捕或提供线索，不能构成立功。据此，对上述意见，不予采纳。本院认为，被告人张彦兵、李宽英、石凯、杨春林、李岩以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，故意制造道路交通事故、伪造道路交通事故认定书，冒用被保险人的名义骗取数额较大的保险金，其行为均构成诈骗罪；张彦兵、李宽英与被保险人通谋，编造未曾发生的保险事故、使用虚假的证明文件，骗取数额较大的保险金，其行为均构成保险诈骗罪；张彦兵、李宽英以非法占有为目的，使用威胁、要挟的方法强行索取他人数额较大的财物，其行为均构成敲诈勒索罪；张彦兵、李宽英、石凯非法制造国家机关印章，其行为均构成伪造国家机关印章罪，公诉机关指控五被告人罪名均成立。在共同犯罪中，被告人张彦兵起主要作用，系主犯；被告人李宽英、石凯、杨春林、李岩起次要和辅助作用，系从犯。在诈骗犯罪中，被告人张彦兵、李宽英、石凯如实供述自己的罪行，系坦白；被告人杨春林、李岩自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人张彦兵、李宽英已将诈骗所得全部退赔给各被害单位，对张彦兵、李宽英可从轻处罚，对石凯、杨春林、李岩亦可酌情从轻处罚。在保险诈骗犯罪中，被告人张彦兵、李宽英已将保险诈骗所得全部退赔给各被害单位。在伪造国家机关印章犯罪中，被告人张彦兵、李宽英、石凯如实供述自己的罪行，系坦白。上述情节，量刑时一并予以考虑。经本院审判委员会讨论决定，对被告人张彦兵依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款；对被告人李宽英依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款；对被告人石凯依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款；对被告人杨春林、李岩依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人张彦兵犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金六万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金一万五千元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金十八万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2025年3月14日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人李宽英犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金八万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金四万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金五千元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑一年，并处罚金八千元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金十三万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月15日起至2023年3月14日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人石凯犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金七万元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金五千元。决定执行有期徒刑二年，并处罚金七万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月14日起至2021年3月13日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。被告人杨春林犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金三万元（刑期已执行完毕，罚金已缴纳）。被告人李岩犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，罚金已缴纳）。二、责令被告人张彦兵将犯罪所得五千元退赔给被害人李某1；责令被告人张彦兵、李宽英将犯罪所得一千零五十元退赔给被害人牛某1。三、随案移送的伪造的“济阳县公安局交通警察大队事故处理专用章”，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  黄启峰审 判 员  卢 曦人民陪审员  陈方明二〇二〇年八月十八日法官助理李宁书记员张苗苗书记员刘文秀附：本案相关法律规定一、《中国人民共和国刑法》第一百九十八条第一款有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。犯罪分子虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一、三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。