吉林省公主岭市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0381刑初228号 公诉机关吉林省公主岭市人民检察院。 被告人艾惠，女,1970年10月24日出生于吉林省公主岭市，居民身份号码XXXXXXXXX，汉族，专科文化，吉林省广弘资产管理有限公司范家屯分公司实际经营者，住吉林省公主岭市范家屯镇，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月8日被公主岭市公安局刑事拘留，同年11月22日被逮捕。现羁押于公主岭市看守所。 辩护人翟艳萍，吉林辩法律师事务所律师。 吉林省公主岭市人民检察院以公检二部刑诉（2020）14号起诉书指控被告人艾惠犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月7日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭分别于2020年7月20日、8月26日公开开庭进行了审理。吉林省公主岭市人民检察院指派检察员王继英、检察官助理吴含出庭支持公诉，被告人艾惠及其辩护人翟艳萍到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 吉林省公主岭市人民检察院指控：2017年10月19日至2018年5月29日，被告人艾惠作为吉林广弘资产管理有限公司的业务员,在未经有关部门批准的情况下,通过媒体、口口相传、现场宣传“海之恋”等方式，以允诺年利率12%为诱饵，向社会不特定对象推销投资产品，变相吸收王某甲、陶某乙、陶某甲、任某甲、李某甲资金128万元;2018年5月30日吉林广弘资产管理有限公司范家屯分公司成立，艾惠作为实际经营管理人,通过上述方式变相吸收王某甲、陶某甲、任某丙、黄某甲、常某甲资金共计72万元。案发后,被告人艾惠于2019年11月8日到公主岭市公安局主动投案。涉案200万钱款均通过吉林省广弘资产管理有限公司下发的P0S机直接划到吉林同泽置业有限公司。 吉林省公主岭市人民检察院指控上述犯罪事实所提供的证据有商铺使用权转让合同、个人借贷与居间服务协议、到案经过等，证人张某甲、艾惠的证言，被害人陶某甲、任某乙、任某甲、王某甲、常某甲、黄某甲的陈述，被告人艾惠的供述与辩解，辨认笔录等。 吉林省公主岭市人民检察院认为，被告人艾惠未经有关部门依法批准，通过媒体、现场宣传等途径,承诺一定期限内以货币给付回报,向社会不特定群体吸收资金200万元,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人艾惠在庭审中供述其认罪认罚，但认为应属于单位犯罪，因为钱都打到单位同泽置业的账户了。 被告人艾惠的辩护人翟延萍的意见是：1、辩护人认为艾慧的行为构成单位犯罪，应该在确认本案是单位犯罪的前提下对本案被告人艾慧定罪量刑。2、艾惠系主动投案，构成自首3、艾慧在整体犯罪事实中应该是从犯。综合以上情节，应对艾慧从轻、减轻处罚。 经审理查明，2017年10月19日至2018年5月29日，被告人艾惠作为吉林广弘资产管理有限公司的业务员,在未经有关部门批准的情况下,通过媒体、口口相传、现场宣传“海之恋”等方式，以允诺年利率12%为诱饵，向社会不特定对象推销投资产品，变相吸收王某甲、陶某乙、陶某甲、任某甲、李某甲资金128万元;2018年5月30日吉林广弘资产管理有限公司范家屯分公司成立，艾惠作为实际经营管理人,通过上述方式变相吸收王某甲、陶某甲、任某丙、黄某甲、常某甲资金共计72万元。案发后,被告人艾惠于2019年11月8日到公主岭市公安局主动投案。涉案200万钱款均通过吉林省广弘资产管理有限公司下发的P0S机直接划到吉林同泽置业有限公司。 上述事实，有公诉机关在庭审中宣读、出示的下列证据予以证明： 1、受案登记表及立案决定书，证明本案立案情况。 2、常住人口数据查询信息及犯罪嫌疑人基本情况表，证明被告人艾惠的相关自然情况。 3、违法犯罪记录查询，证明被告人艾惠无其他违法犯罪记录。 4、涉案人员到案经过，证明被告人艾惠主动到公安机关投案，并于同日被公主岭市公安局刑事拘留。 5、入所健康检查表，证明被告人艾惠入所时语言表达、肢体活动正常。 6、银行卡交易明细清单，证明被告人艾惠的银行卡流水情况。 7、商铺使用权转让认购合同、个人借贷与居间服务协议、身份证及银行卡复印件、银行流水，证明任某甲、任某丙分别与甲方吉林省同泽置业有限公司、丙方吉林广弘资产管理有限公司签订的三方协议及商铺使用权转让认购合同；李某甲、陶某乙、陶某甲、王某甲、常某甲与吉林省同泽置业有限公司签订的个人借贷与居间服务协议；以及相关的银行卡流水情况。 8、投资人情况明细表，证明广弘管理有限公司投资人姓名、投资金额及返利情况。 9、企业信息，证明吉林广弘资产管理有限公司范家屯分公司及公主岭分公司的企业信息状况。 10、辨认笔录及照片，证明集资参与人依法辨认艾惠额过程。 11、证人任某乙的证言，证明其来公安机关替任某甲、任某丙和李某甲报案，他们都在外地回不来。他们被公主岭市广弘资产管理有限公司骗了共70万，其中任某甲40万、任某丙20万、李某甲10万。任某甲是2017年10月19日开始投资的，任某丙是2018年8月13日开始投资的，李某甲是2018年1月14日开始投资的。因为艾惠跟他们说在广弘投资利息给的高，而且没有风险。到目前为止，任某甲一共获的31600元的返利，任某丙没有获得返利，李某甲获得7000元的返利。任某甲和任某丙都是签订的《商铺使用权转让认购合同》艾惠说了，因为他俩是大额投资，这么签订商铺使用权如果到期还不上钱，还可以把对应的商铺收回去。但是任某甲和任某丙实际上不是想买商铺，就是想投资。 12、证人李某乙的证言，证明其是广弘资产管理有限公司公主岭分公司的法人，实际负责人。艾惠是公主岭分公司的业务员，她主要负责范家屯分公司的所有业务，直接对着长春总公司，她的工资和提成都由长春总公司直接给付。 13、集资参与人陶某甲的证言，证明其被公主岭市广弘资产管理有限公司骗了40万元。其2018年1月31日开始在公主岭分公司投资，其一共投资了4次，总计30万元。还借给陶某乙10万元，都是通过艾惠和“老师”投的钱。我就是投资，艾惠也是这么和其说的，至于合同中的出借，其不知道是怎么回事，如果是借钱，其也不可能借。 14、集资参与人任某甲的证言，证明其在广弘资产管理有限公司公主岭分公司投资了40万元，投资的钱按照年利率12%给付利息。 15、集资参与人王某甲的证言，证明其2018年1月14日开始在广弘公司公主岭分公司投资，一共投资十次，共计70万元目前共获利2万元左右。 16、集资参与人黄某甲的证言，证明其于2018年6月30日开始在广广弘公司投资，都是艾惠给其讲的投资的相关政策，年利率12%，一共投资了2次，共计10万元。目前返利3000元。 17、集资参与人常某甲的证言，证明其于2018年7月31日开始在广弘公司投资，负责人是艾惠，一共投资一次10万元，目前获得返利1000元。 18、集资参与人张某甲的证言，证明其是万邦信达资产管理有限公司的法人，经营范围是债券转让、向投资人推荐地产项目。我们公司所投资的六个分公司的资金链断了，余下的同泽置业有限公司等实际控制人是李某丙现在被朝阳区公安局抓了，他的公司还不了我们钱，我们公司把投资客户的钱投资到同泽置业等公司是有协议的，按照合同约定，客户在投资时，保障客户的利益，项目方都有抵押物。我们万邦信达资产管理有限公司要对这些抵押物进行收回，收回后，把钱返给投资客户。吉林省广弘资产管理有限公司与我公司没有关系，这个公司应该是李某丙实际控制的。 19、被告人艾惠的供述，证明其在吉林省广弘资产管理有限公司投资，因为公司的项目海上之恋水上乐园开业了，其去公司听宣传的时候，确定这个投资项目不错，2018年5月份，其就以其爱人董某的名字设立了吉林省广弘资产管理有限公司范家屯分公司，实际经营人是我。该分公司什么也不经营，就是找人来投资，可以按照年利率的12%返款。投资人都是拿着银行卡到范家屯分公司，通过POS机直接支付到吉林省同泽置业有限公司，因为其设立分公司的时候，公司里的人跟其说，投资到吉林省广弘资产管理有限公司的钱都是用于海之恋的建设，海之恋是吉林同泽置业有限公司的项目，所以才把钱打到该公司。我们每个月返还投资金额的1%，都是直接返还到投资人投资时提供给公司的个人账户上，是从一个叫薛某的账户返还的，但是薛某是谁其不认识。范家屯分公司一共有五个工作人员，他们没有具体分工，都是拉投资，然后按照投资业绩获得工资和提成，我的是我自己拉来的投资加上这些业务员的投资的提成。其没有向金融办或者银保局申请过批准。我们都是在朋友圈和公司的电视里宣传海之恋。2018年9月份开始公司不再返款。其所有的业务都是跟吉林省广弘资产管理有限公司一个叫王某乙的人联系。我的工资和提成是吉林省广弘资产管理有限公司的财务人员支付给其的，直接汇款到我的农行账户上。 本院就控辩双方针对有关犯罪事实和证据提出控辩意见经审查后认为： 一、被告人艾惠是否构成非法吸收公众存款罪的问题。 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即不特定对象吸收资金。”第二条“实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。本案中，被告人艾惠作为广弘投资管理有限公司范家屯分公司的实际经营者，其明知公司的业务范围没有吸收存款，也未经有关部门批准，即向不特定人宣传在一定期限内以货币还本付息为诱饵，以投资理财、委托理财的方式公开非法吸收资金。其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应认定为非法吸收公众存款罪。 二、关于本案是否构成单位犯罪的问题。 本案不应认定为单位犯罪。经查,根据《中华人民共和国刑法》第三十条的规定，公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。单位犯罪必须同时具备两个要件：一是犯罪是以单位名义实施的；二是违法所得归单位所有。此特征是区别单位犯罪与自然人犯罪的关键所在。本案中，虽然被告人的行为符合单位犯罪的形式要件。但是，根据1999年6月25日最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的。或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，被告人艾惠成为广弘资产管理有限公司范家屯分公司的实际经营管理人后的经营活动均系以推销投资产品的方式与集资参与人签订合同，吸揽客户资金，并未从事其他营业活动。故其行为不能认定单位犯罪，应按照个人犯罪处理为宜。 以上证据足以认定被告人艾惠非法吸收公众存款的犯罪事实。 本院认为，被告人艾惠作为单位其他直接责任人员违反国家金融管理法规，以推销投资产品等方式非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人艾惠犯非法吸收公众存款罪罪名成立，本院予以采纳。鉴于被告人艾惠主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以对其减轻处罚。对艾惠的辩护人认为艾惠构成自首的辩护意见，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条（非法吸收公众存款罪）、第二十五条（自首）、第五十二条（罚金）、第六十条（犯罪财物的处理）之规定，判决如下： 一、被告人艾惠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。（此款于本判决生效后十日内缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月8日起至2020年11月7日止） 二、继续追缴被告人艾惠的犯罪数额退赔集资参与人。其中退赔陶某甲29万元、陶某乙10万元、任某甲36.84万元、任某丙20万元、李某甲9.3万元、王某甲68万元、黄某甲9.7万元、常某甲9.9万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  孙美玉 人民陪审员  张 雪 人民陪审员  侯国权 二〇二〇年八月二十七日 书 记 员  吴 浩