江苏省淮安市清江浦区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）苏0812刑初508号 公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。 被告人骆潇云，曾用名骆洋，男，1991年4月6日出生于淮安市清江浦区，汉族，初中文化，无业，住昆明市盘龙区。2019年3月20日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，2019年4月25日转逮捕。现羁押于淮安市看守所。 辩护人张德富、栗银银，江苏业致胜律师事务所律师。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院以清检诉刑诉〔2019〕510号起诉书，指控被告人骆潇云犯集资诈骗罪，于2019年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省淮安市清江浦区人民检察院指派检察官张韬出庭支持公诉，被告人骆潇云及其辩护人张德富、栗银银到庭参加诉讼。2020年1月20日，公诉机关建议本案延期审理，本院依法同意，并于同年3月18日恢复审理，同年4月17日本案中止审理，同年8月3日恢复审理。现已审理终结。 江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控：2017年12月至2018年7月期间，被告人骆潇云以云南天源华玛生物科技股份有限公司（以下简称华玛公司）控股的“积汇通”商城平台为依托，夸大个人经济实力，谎称公司有暴利的投资项目和前景，许诺给予高额的回报等，向被害人徐某、骆某、陈某甲等人进行宣传，并默许徐某、骆某等人向其他不特定的人进行宣传、集资。上述期间，被告人骆潇云在没有进行任何投资的情况下，陆续吸收被害人陈某甲、李某、周某、张某甲、陈某乙、陈某丙、罗某、姚某、张某乙、赵某乙、王某乙、陈某丁、殷某、付某、欧某等15人成为“积汇通”平台会员，以投资名义大量吸收上述人员资金共计1550万元，后又按照许诺的高额利润，陆续以返利名义返还本金共计740余万元，实际造成被害人损失共计810余万元无法挽回。另查，被告人骆潇云自2017年12月开始，即利用徐建波、宋佳美、田梦霞、王丽华、王梦娇等五人身份及银行卡在积汇通平台注册账户，大量抽逃资金共计690余万元，用于个人消费、挥霍。 为证明上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、审计报告及相关书证等证据，认为被告人骆潇云以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判决，建议对被告人骆潇云判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。 被告人骆潇云及其辩护人对指控事实不表异议，但认为骆潇云主观上没有非法占有的故意，其行为构成非法吸收公众存款罪。 经审理查明：2017年12月至2018年7月期间，被告人骆潇云以华玛公司控股的“积汇通”商城平台为依托，夸大个人经济实力，谎称公司有暴利的投资项目和前景，许诺给予高额的回报等，向被害人徐某、骆某、陈某甲等人进行宣传，并默许徐某、骆某等人向其他不特定的人进行宣传、集资。上述期间，被告人骆潇云在没有进行任何投资的情况下，陆续吸收被害人陈某甲、李某、周某、张某甲、陈某乙、陈某丙、罗某、姚某、张某乙、赵某乙、王某乙、陈某丁、殷某、付某、欧某等15人成为“积汇通”平台会员，以投资名义大量吸收上述人员资金共计1550万元，后又按照许诺的高额利润，陆续以返利名义返还本金共计7413928.25元，实际造成被害人损失共计8136071.75元无法挽回。另查，被告人骆潇云自2017年12月开始，即利用徐建波、宋佳美、田梦霞、王丽华、王梦娇等五人身份及银行卡在积汇通平台注册账户，大量抽逃资金共计690余万元，用于个人消费、挥霍。 另查，案发后，公安机关自被告人骆潇云处扣押黄金手镯二只、黄金项链一条、黄金戒指二只、黄金耳钉一副、钻戒二只、男式拎包一个、女士挎包一个、牌照为云Ａ×××××的路虎揽胜轿车一辆，查封被告人骆潇云名下房产一处、车位二个（房产为昆明市盘龙区领东山语城湖山名苑VI.9幢2单元2702室，车位为该小区VIB255、254号）、现金人民币29100元。 上述事实，有下列经当庭示证、质证的相关证据予以证实，本院予以确认： 1、被告人骆潇云供述，证明华玛公司在2017年9月份左右成立“积汇通”商城平台，其最初是平台的交易员，2017年年底其将该平台的帐和华玛公司的帐分开，该平台由其负责，跟华玛公司没有什么关系了。2017年12月份左右，其夸大个人经济实力，谎称公司有暴利的投资项目和前景，许诺给予高额的回报等，诱骗骆某、徐某、陈某甲等人投资，后骆某等人拉了近20人向积汇通平台投资1000多万。其为从平台抽逃资金，便以徐建波、宋佳美、田梦霞、王丽华、王梦娇名义注册会员账户，用该五人的银行卡进行提现，用于购买房子和车子、投资股票以及消费。 2、被害人徐某、骆某的陈述，证明被告人骆潇云宣传公司有高利润的投资项目及泰国有房产项目等，诱骗骆某、徐某等人投资“积汇通”平台，后徐某、骆某、陈某甲从2019年12月份开始投资，陆续拉了欧某、王某乙、赵某乙、姚某、罗某、陈某丙、张某乙、李某、周某、陈某乙、张建、陈某丁、殷某、付某来投资，一共17个人投资了1500余万元，期间返回本金740多万元，一共损失800多万元。 3、被害人张某乙、陈某丙、罗某、赵某乙、王某乙、李某、姚某、陈某乙、陈某丁、张某甲、陈某甲、付某、欧某、周某、殷某的陈述，证明2017年12月开始，上述被害人通过徐某、骆某的介绍，在积汇通平台实名注册了账户，对该平台进行了打款投资，以返利的形式获利，均不同程度的造成本金无法归还。 4、证人王某甲（骆潇云老婆）证言，证明被告人骆潇云指使其联系亲戚王丽华、王梦娇、田梦霞办理银行卡，并交由骆潇云使用。“积汇通”平台实际经营管理人是骆潇云，骆潇云用田梦霞、王丽华、王梦娇三人身份在平台上注册会员，用他们银行卡进行投资、提现的。 5、宋佳美、徐建波、王丽华、王梦娇、田梦霞的证言，证明从“积汇通”平台抽资的5张银行卡为该5人名下的银行卡，本人在案发期间均未使用过，均系骆潇云在使用。 6、证人赵某甲（华玛公司负责人）证言，证明华玛公司是“积汇通”商城平台的控股股东。2017年9月左右，华玛公司将该平台承包给骆潇云和郝小瑞并签订了责任书。 7、华玛公司出具的说明、积汇通商场平台经营责任书，证明被告人骆潇云并非该公司的股东及员工。2017年11月25日，华玛公司与郝小瑞、骆潇云签订责任书，该平台交由二人经营管理，并独立承担法律责任。 8、被告人骆潇云与徐某、骆某的微信聊天记录，证明被告人骆潇云宣传谎称高收益，承诺暗示有发展空间，诱导骆某、徐某继续去融资投钱的事实。 9、银行交易明细、华玛公司提供的平台数据、账户记录明细、汇总，证明被害人向“积汇通”商城平台投资及提现的情况。 10、积汇通平台后台数据、骆潇云银行卡明细、华玛公司提供的宋佳美等5人抽水账户提现明细以及公安机关出具的情况说明，证明被告人骆潇云利用宋佳美等5人银行卡从“积汇通”商城平台抽逃资金692万余元的事实。 11、商品房买卖合同登记备案表、购物票据、汽车登记证等书证，证明被告人骆潇云作案期间，大量购买房产、车辆及个人消费品等事实。 12、协助查封通知书、扣押决定书、扣押清单等证明涉案车辆、房产及骆潇云违法所得等被查封的事实； 13、发破案及抓获经过，证明被告人骆潇云系被抓获归案。 关于被告人骆潇云及其辩护人提出骆潇云主观上不具有非法占有故意，构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见。经查，被告人骆潇云通过虚假宣传吸纳被害人的投资款后未进行任何投资或生产经营活动，并肆意将大量投资款从平台抽逃用于个人消费和挥霍，符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，应当认定其主观上具有非法占有目的。被告人骆潇云以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，应当认定为集资诈骗罪。被告人及其辩护人的辩解、辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人骆潇云以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人骆潇云归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条、第六十七条第三款以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下： 一、被告人骆潇云犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月20日起至2030年3月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人骆潇云退赔被害人经济损失共计人民币8136071.75元。 三、查封、扣押在案的被告人骆潇云名下房产一处、车位二个（房产为昆明市盘龙区领东山语城湖山名苑VI.9幢2单元2702室，车位为该小区VIB255、B254号）、牌照为云Ａ×××××的路虎揽胜轿车一辆、黄金手镯二只、黄金项链一只、黄金戒指二只、黄金耳钉一副、钻戒二只、男式拎包一个、女士挎包一个，予以变卖，变卖款连同扣押在案的被告人骆潇云现金人民币二万九千一百元，用于执行本判决第二项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚 伟 审 判 员  赵 夜 人民陪审员  王国芳 二〇二〇年八月二十八日 书 记 员  郭 璇 附：相关法律条文和司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。