浙江省杭州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙01刑初105号 公诉机关浙江省杭州市人民检察院。 被告人宫亚飞，男，1964年6月16日出生，汉族，陕西省西安市人，大学文化，浙江顺竣投资管理有限公司实际控制人，住西安市新城区。2014年5月27日因犯非法吸收公众存款罪被陕西省咸阳市中级人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币200000元，2016年12月22日刑满释放。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年11月21日被刑事拘留，2019年2月26日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人王建波，浙江靖霖律师事务所律师。 辩护人陈贞学，陕西恒达律师事务所律师。 被告人陈泳君，化名陈峻，男，1976年9月23日出生，汉族，浙江省温岭市人，初中文化，住温岭市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2018年12月6日被取保候审，2019年1月25日被逮捕。现押于杭州市江干区看守所。 辩护人夏晨晨、童宗邦，浙江法校律师事务所律师。 浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2019）114号起诉书指控被告人宫亚飞犯集资诈骗罪，被告人陈泳君犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2019年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市人民检察院指派检察员沈佩颖及沈亚东出庭支持公诉，被告人宫亚飞、陈泳君及辩护人王建波、陈贞学、夏晨晨、童宗邦到庭参加诉讼。本案经延长审限、延期审理，现已审理终结。 浙江省杭州市人民检察院指控： 2017年4月25日，被告人陈泳君（化名“陈竣”）伙同陈某6（另案处理）注册成立浙江顺竣投资管理有限公司（以下简称“顺竣公司”）并任该公司总经理，负责公司日常运营管理。同年7月始，被告人陈泳君等人通过“顺心理财”平台，对外许诺10.2%-18%的年化收益向不特定对象非法集资。2017年12月5日，自身无资金实力的被告人宫亚飞通过他人介绍向陈某6等人受让顺竣公司全部股份及公司名下的“顺心理财”网络借贷平台。2017年12月27日，顺竣公司住所地由杭州市萧山区变更至杭州市江干区杭海路238号森禾商务广场。 被告人宫亚飞实际控制顺竣公司后，仍由被告人陈泳君继续担任该公司总经理，两人共同运营“顺心理财”网络借贷平台，对外许诺10.2%-18%的年化收益，采用虚假标的或重复使用真实标的等手段吸引投资人投资。被告人陈泳君为牟取非法利益，在明知平台资金去向、非法集资资金链无法维系的情况下，仍实际管理顺竣公司日常运营并从中非法获利1000余万元。 经审计，2017年7月31日至2017年12月4日，被告人陈泳君等人共向4600名投资人非法集资9430余万元；2017年12月5日至案发，被告人宫亚飞、陈泳君等人共向11000余名投资人非法集资7.2亿余元，并造成2300余名投资人实际损失1.45亿余元。上述非法集资款主要用于支付平台转让费用、期货买卖、支付高额借款利息、维系犯罪运作等灭失性处置。 为证明上述指控事实，公诉人在法庭上出举了被害人李某1、何某、罗某1等人的陈述，证人陈某6、叶某、周某1等人的证言，银行往来凭证、审计报告等书证，顺心理财数据鉴定意见，检查、搜查等笔录，银行往来数据等电子数据以及被告人宫亚飞、陈泳君的供述等证据。认为被告人宫亚飞的行为构成集资诈骗罪，被告人陈泳君的行为构成集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。 被告人宫亚飞对指控事实无异议，但辩称其不构成集资诈骗罪。辩护人提出以下辩护意见：1、关于事实方面（1）本案尚有两部分重要事实没有查明：一是部分资金去向没有查明，不能完整、客观反映集资资金的真实去向，理由是审计报告对资金去向的统计存在诸多矛盾、部分审计结论不能客观、完整地反映资金的真实去向；二是对造成投资人实际损失的金额没有查明，理由是审计报告对投资人损失金额的统计存在矛盾、宫亚飞线下还款部分金额未在审计报告中扣减。投资人损失金额应当按照存疑时有利于被告人的原则，以较低的1.38324亿元再扣除线下还款的4975449.46元，认定为1.33亿元。（2）在案证据不能证明宫亚飞的集资行为具有非法占有目的，理由如下：首先，从宫亚飞接手“顺心理财”至平台爆雷前后表现来看，其集资行为并无非法占有目的，理由是宫亚飞接手“顺心理财”平台的最初目的系为了筹集资金用于房产开发项目，且在房产项目发生变化后曾设法退出平台经营，且后期有主动降低集资规模、防止损失扩大的行为，在案发前后均能积极面对问题、主动配合调查；其次，从资金去向看，亦不能认定宫亚飞行为具有非法占有目的；再次，从宫亚飞集资的具体方式看，其重复发标的行为并不是以骗取集资款为目的的诈骗方法。2、关于法律定性宫亚飞的行为仅符合非法吸收公众存款罪的构成要件，理由如下：“灭失性处置”并非推定被告人的非法集资行为人具有非法占有目的的法定理由；从宫亚飞对集资款的使用、处置情况看，其也并未将集资款主要用于灭失性处置，对于去向已经查明、依法应当追缴的资金，司法机关尚未进行追缴的，不能认定为“灭失”，真正无法追回、可认定为“灭失”的仅为支付离场投资人的利息1093.8万元和平台运营费用中日常支出的338.6万元，两项仅占宫亚飞集资总额不足2%。3、关于量刑情节宫亚飞具有自首情节、且自愿认罪认罚，请求对其从宽处罚。 被告人陈泳君对指控事实和罪名均无异议。辩护人提出以下辩护意见：1、陈泳君不具有非法占有目的，不构成集资诈骗罪，理由如下：（1）无论是前期还是后期，业务分别由陈某6和宫亚飞负责，所有借款人均由宫亚飞自行寻找，如何上标由宫亚飞自行决定，募集来的资金不由陈泳君控制，其不明知资金去向；（2）陈泳君仅负责公司的行政，顺竣公司的运营、推广等支出共计1739余万元，占募集资金总额比例较小，对于陈泳君而言，不能据此认定其明知宫亚飞将资金用于灭失性处置；（3）宫亚飞接手平台之后，顺竣公司一直处于发展壮大阶段，陈泳君不可能知道公司资金链无法维系；（4）陈泳君的行为在陈某6和宫亚飞担任平台实际控制人期间具有一致性，公诉机关将其行为前期认定为非法吸收公众存款罪，后期认定为集资诈骗罪，不符合罪刑法定原则。2、本案所涉平台软件开发、宣传推广、寻找借款人、资金使用等环节均非由陈泳君实施，其在共同犯罪过程中作用较小，应当认定为从犯；陈泳君系主动投案，应认定为自首，且陈泳君已部分退赃，请求对其从宽处罚。 经审理查明：2017年4月25日，被告人陈泳君（化名“陈竣”）伙同陈某6（另案处理）注册成立浙江顺竣投资管理有限公司（以下简称顺竣公司）并任该公司总经理，负责公司日常运营管理。同年7月始，被告人陈泳君等人通过“顺心理财”平台，以10.2%-18%的年化收益率为诱饵，向社会不特定对象进行非法集资。2017年12月5日，被告人宫亚飞通过他人介绍向陈某6、陈泳君受让顺竣公司全部股份及公司名下的“顺心理财”网络借贷平台。 宫亚飞实际控制顺竣公司后，仍由陈泳君继续担任该公司总经理，两人共同运营“顺心理财”网络借贷平台，对外许诺10.2%-18%的年化收益，采用虚假标的或重复使用真实标的等手段吸引投资人投资。陈泳君为牟取非法利益，在明知平台资金去向、非法集资资金链无法维系的情况下，还从中非法获利1200余万元。 经审计，2017年7月31日至2017年12月4日，被告人陈泳君等人共向4600名投资人非法集资9430余万元。截至2017年12月4日，尚有4700余万元投资款未兑付。2017年12月5日至案发，被告人宫亚飞、陈泳君等人共向11000余名投资人非法集资7.2亿余元，并造成2300余名投资人实际损失1.41亿余元。上述非法集资款主要用于支付平台转让费用、支付高额借款利息、维系犯罪运作、期货买卖等用途。 2018年11月20日、12月6日，宫亚飞和陈泳君分别经公安机关电话通知到案。 上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明： 1、证人李某1陈述，证明其于2018年3月通过网络搜索找到一个顺心理财的投资平台，之后陆续购买了8次理财产品，共计112000元，均收到回款，后又复投，平台于11月9日爆雷，至今还有6笔入金未到期。该平台隶属于顺竣公司，实际控制人叫宫亚飞，平台爆雷之后，宫亚飞拿不出实质的兑付方案给投资人，他的资产也不够覆盖所有未兑付的投资款，而且顺心理财平台存在虚拟的账户。 2、证人何某陈述及银行流水、顺心理财借款及居间服务协议，证明其于2018年1月通过华为应用商城的推送了解到顺心理财平台，后下载了ＡＰＰ软件，并且进行注册，绑定了其名下的银行卡，接着在里面购买了“鑫财富”、“鑫财宝”、“鑫财运”等标的。其先后入金383410元，转到一个叫富友的支付平台上，截至2018年11月13日平台发布清退公告，其还有两笔入金共计73180元本金未收回，该两笔入金年化收益为15%，投资期限为365天，扣除收到的利息3420.08元，其共计亏损69759.92元。居间服务协议显示顺心理财平台以及借款方均未提供借款担保。 3、证人晏某陈述及借款合同，证明其于2018年3月通过朋友介绍了解到顺心理财Ｐ2Ｐ平台，之后其用自己和妻子、父亲的名义陆续投入1589430元，出金790631.44元，损失共计798798.56元。顺心理财平台上有“财运亨通”、“鑫财运”、“鑫财汇”、“鑫财宝”、“鑫财富”、“鑫财赢”等产品，期限从15天到365天不等，年利率从10.2%到18%不等。 4、证人罗某1、孔某、罗某2、苏某、郝某、吴某、崔某、朱某、高某等人陈述及银行账户明细、借款合同，证明其等人于2017年至2018年通过网络搜索和苹果应用商店推广等渠道获知顺竣公司和顺心理财平台的信息，顺竣公司宣传顺心理财收益高，资金有保障，平台有实力等，其等人遂下载顺心理财ＡＰＰ软件，用身份证进行实名注册账户，并绑定银行卡，将银行卡内的钱充值到平台的账户里，接着选择理财产品购买。后于2018年11月份得知平台爆雷，投资款无法提现，继而发生数额不等的损失。 5、证人阴某证言，证明其于2003年进入陕西云锦置业发展有限公司工作，担任公司的出纳。2011年11月，宫亚飞担任云锦公司的法定代表人和总经理。之后，宫亚飞被判刑入狱，云锦公司没人管理，涉及很多诉讼，宫亚飞成了法院执行失信人员，之后云锦公司很多资金往来就用其名下的银行卡进行。宫亚飞还让其担任顺竣公司的法定代表人，支付给其每个月1万元的工资，其未参与顺竣公司的实际经营，只是受宫亚飞的指使，代表顺竣公司在一些借款合同和相关文件上签字，具体有陈某借款400万元，安徽双城电线电缆有限公司借款300万元，陈某5及他的公司共计借款300万元，上述借款均有房产抵押在其名下，以及宫亚飞通过其的银行账户转账等。顺心理财平台出事后，其将宫亚飞放在云锦公司办公室里的相关文件和一些珠宝、玉器等抵押物提供给公安机关，经对抵押物进行清点，发现有重复登记等情况。 6、自述材料、转账汇款单，证明阴某于2019年1月17日将其在顺竣公司所得工资共计12万元退出，并汇入杭州市公安局江干区分局涉案款专户。 7、证人陈某6证言，证明2017年上半年，其和陈竣（即陈泳君）成立顺竣公司，从事Ｐ2Ｐ业务，办公地点在钱江世纪城，公司的顺心理财平台由叶某的公司负责开发和后期维护，公司支付了60万元的软件开发费用及相关维护费用。顺竣公司的法定代表人周某1系由其联系过来担任的，但只是挂名，陈峻负责顺竣公司的全面工作。2017年11月，其经陈正芳介绍认识宫亚飞，他在山东做工程需要启动资金，有意收购顺竣公司，后宫亚飞与陈峻签订了转让合同，宫亚飞支付2100万元的平台转让费用，叶某拿走了400万元，其拿走600万元。后来宫亚飞想将平台转回给其的时候，其被公安机关刑拘。 8、证人叶某证言及推广费用明细、银行账户明细，证明其于2016年在杭州成立浙江鑫袆网络科技有限公司，主营业务是软件开发，兼做Ｐ2Ｐ平台四季财富，后于2017年将四季财富平台卖给了林炳强。2017年，陈某6也要搞Ｐ2Ｐ公司，找其帮忙开发软件，其就让鑫袆公司技术部帮陈某6开发了顺心理财的软件。当时陈某6让陈泳君一起来做这个顺心理财的平台，陈泳君说他不投资，可以帮忙管理公司，其给他们的公司取了名字，叫浙江顺竣投资管理有限公司。后来陈某6让其帮他做顺心理财平台的运营，给其20%的股份，被其回绝，其只答应帮忙做顺心理财平台的软件维护和联系推广公司。陈某6支付给其60万元的开发费用和每个月5万元的技术维护费用。顺心理财平台从2017年6月开始上线运营，后来陈某6将顺竣公司转让掉了。2017年8月至2018年1月期间，其联系推广公司来做顺心理财平台的推广业务，顺竣公司通过周某1和李宗友的银行账户转给其控制的叶伟、叶某、杨广坚银行账户推广费用和技术维护费用共计243万元，其共计支出239万元。 9、证人周某1证言，证明其于2017年4月受陈某6指使担任顺竣公司的法定代表人，但只是在公司里打杂，陈某6每个月支付给其1万元的工资。顺竣公司的大老板是陈某6，由陈峻负责管理。同年5、6月份，陈峻让其到杭州萧山的一家建设银行开户，之后银行卡交给陈峻。同年12月份，其代表顺竣公司签字将公司转给宫亚飞，法定代表人更换成阴某，陈峻仍然担任总经理，其继续留在公司里帮忙并兼做司机。2018年6月左右，其跟宫亚飞到西安，宫亚飞让其在一份税务登记文件上签字，后来宫亚飞告诉其，他让其在一家陕西宝辰实业有限公司担任了法定代表人，其未参与过该公司的经营活动。 10、证人陈某1证言，证明其于2017年跟林炳强合作运营四季财富Ｐ2Ｐ平台，2018年该平台爆雷，资金链断裂。其于2017年11月份曾替陈正芳出面向陈某6借款70余万元，其中通过其提供的李红连的银行账户走账20万元。 11、证人刘某证言，证明其于2017年12月份收购杭州鑫仁投资咨询有限公司，找叶某做了鑫仁财富的Ｐ2Ｐ软件，之后让周某2负责鑫仁财富平台推广工作。2017年底，陈某6将顺心理财平台转给了宫亚飞，但是陈某6还是继续做了一段时间的推广工作，当时其将周某2介绍给陈某6，由周某2帮陈某6做顺心理财的推广，大概做了两个月。2018年1月9日，陈某6转给钟加达账户150万元，再通过周某2、林茜、林某和其等人的账户转给宫亚飞50万元，另外60万元给了周某2作为鑫仁财富平台的推广费用，还有40万元被其开支掉了，该100万元系陈某6给鑫仁公司的投资款。 12、证人林某证言及银行账户交易清单、对账单，证明陈某6、刘某通过其的银行账户走账的情况。 13、证人周某2证言及执行单、网络广告投放合同、推广结算单、网银截图、转账汇款电子回单，证明其系北京云测信息技术有限公司的业务经理和杭州优榜网络科技有限公司的代理，2017年11月份，刘某介绍其认识陈某6，之后其于2017年12月到2018年2月为刘某和陈某6的鑫仁财富、顺心理财等平台做业务推广。2018年2月后，陈某6告诉其，他将顺心理财平台转让给了宫亚飞，让宫亚飞跟其合作，但之后没有合作。其为上述平台做推广，推广费用由陈某6支付，通过钟加达、林雨星、陈某3、雷朝礼等人的银行账户转账共计360万元给其的银行账户，其通过自己的银行账户将提成共计120万元打回给刘某指定的账户，其中有40万元打给了宫亚飞。 14、汪某证言，证明其跟陈泳君系夫妻关系，于2018年离婚，两人育有一子陈某7（2001年8月22日出生）。陈泳君曾通过他的银行卡向其的中国银行卡转账177.2万，向其的建设银行卡转账10.5万元，后来以给陈某7购房的名义将这些钱全部要回去了。陈泳君单独出资给陈某7在温岭购买了两套房产，共计花费700余万元，房款来源其不清楚。 15、证人王某1证言，证明其于2017年10月30日收到周某1转账的115万元，系其向陈泳君、陈某6的借款，后来均归还。其转账至李某、陈泳君、陈某8、周某1、林某账户的资金均与陈某6、陈泳君有关，共计254.25万元。 16、证人王某2证言，证明其是陕西云锦置业有限公司的员工，2018年4月，宫亚飞告诉其，说让其在他的一个公司（顺竣公司）里担任了监事、股东，每个月给其支付一定的生活费。宫亚飞让陈泳君和阴某向其尾号为4248的建设银行卡里打钱，然后再让其将钱转汇给阴某、陈泳君、邬某等人，流水大概有上千万元。 17、证人陈某2证言及借款明细，证明其于2017年6月进入顺竣公司工作，担任会计，公司大老板是陈某6，陈泳君负责管理公司日常事务。其进入公司的时候，公司业务量不大，直到同年8月份顺心理财ＡＰＰ上线，公司招了很多客服、运营人员，开始做Ｐ2Ｐ业务。客户将钱投进顺心理财，资金会进入富友支付平台，只有借款人才有权限从富友支付平台里拿取资金。其负责对公账户资金的划款，做账、报税以及员工工资的发放。2017年底到2018年初，陈某6就不来公司了，由宫亚飞接管公司，陈泳君仍然担任总经理。公司财务部负责人是王某3，其主要向王某3负责，但是她平常待在西安，一个月来公司一两趟，公司对公账户资金的使用，均要经过她同意，因对公账户和阴某的两个账户均绑定了陈泳君的手机号码，所以陈泳君也掌握上述账户资金的变动。公司使用的银行账户有四个，一个是尾号为0213的对公账户，一个是尾号为1760的周某1的账户，另两个账户户名是阴某，尾号分别为5560、5118。对公账户和阴某账户的资金主要用于公司日常开支和工资发放等。经过整理，2017年10月10月到2017年12月27日期间，其受陈某6的指使，通过周某1的账户共计打款795.2万元到陈某6提供的陈某9、王某1、李某1、李某2等人的账户；2018年1月9日到2018年4月2日期间，陈泳君让其通过周某1的账户转账至他提供的钟某、陈某3、王某3、林某等人的账户以及现金交付的方式给陈某6共计1400万元，陈某6也出具了相应借条，后来这些借条被陈泳君拿走。2018年3月份，陈泳君用其丈夫高某摇到的杭州车牌购买了一辆奥迪Ａ8Ｌ。同年10月，陈泳君让其将该车卖掉，目前该车还未处理。 18、证人陆某证言，证明其于2018年4月进入顺竣公司工作，担任出纳。顺竣公司的老板是宫亚飞，总经理是陈峻，公司的ＡＰＰ叫顺心理财，主要做线上Ｐ2Ｐ，其主要负责第三方支付富友平台的查询工作、后台的数据统计等。 19、证人潘某证言，证明其于2018年5月底进入顺竣公司工作，担任技术总监，负责公司官网、顺心理财后台的维护等。顺心理财平台现在涉及投资款约1.5亿元，投资人约2056个。 20、证人夏某证言，证明其于2017年5月进入顺竣公司做人事工作，公司原有老板系陈竣和陈某6，由陈峻管理公司，2017年底，公司老板为宫亚飞，日常管理还是由陈竣负责。 21、证人戴某证言，证明其于2017年5月底进入顺竣公司，负责运营推广工作，对接渠道，通过苹果、安卓的应用市场做推广。公司做线上Ｐ2Ｐ业务，平台叫顺心理财，其进入公司的时候，顺心理财平台开始试运行。当时公司的老板是陈某6，陈泳君负责管理公司。2017年年底，宫亚飞成为顺竣公司的老板，陈泳君负责打理公司，宫亚飞来的时候正是顺竣公司的高速发展期，所以2018年以来，公司就没怎么做推广了，靠老客户吃老本。 22、证人王某3证言，证明其于2017年5月31日进入顺竣公司，负责客服部。客服部的工作具体是数据统计、接打客户电话和活动奖励发放。 23、证人倪某证言，证明其于2017年7月进入顺竣公司工作，担任客服；2018年7、8月份转到其他部门，负责上标。顺竣公司当时的老板是宫亚飞，顺心理财上的标的物均由宫亚飞提供，其将标的物录到顺心理财的ＡＰＰ里面，投资人就可以在平台上投标。在其工作期间，平台上的标的具体有15天的“财运亨通”，利率18％；30天的“鑫财运”，利率10.2％；60天的“鑫财汇”，利率11.5％；90天的“鑫财宝”，利率12.5％；180天的“鑫财富”，利率13.6%；360天的“鑫财赢”，利率15％。这些标的物的真实性其不清楚。 24、证人孟某证言及房屋租赁合同、借记卡账户历史明细清单，证明2017年11月27日，其将名下的位于杭州市江干区××路××号××广场××楼××的房产租给顺竣公司，年租金为227027元，保证金3.5万元，双方签订了租房合同，顺竣公司于当天通过周某1的银行账户给其汇款共计262027元。2018年11月初，顺竣公司对租房进行了装修，其先后与陈姓经理和宫总联系，他们说不续租了，要搬到803、804室。同年12月17日，其向杭州市公安局江干分局涉案款专户退出多余的房租17500元。 25、证人钱某证言及汇款凭证，证明2018年5月份，其和钱长霖将其二人名下位于杭州市江干区××广场××楼××室房产租给顺竣公司，租期半年。同年11月份，顺竣公司续租，并支付了房租。现其和妻子将多余的房租退出来。2019年1月25日，钱某通过钱丽君账户向杭州市公安局江干区分局涉案款专户转账15万元。 26、证人熊某证言，证明2018年2月份，其和汤赵根、刘海亮为了配合阴某做账户流水，将共计2000万元转给阴某，后由阴某将2000万元转回归还，为此还签订了借款合同。 27、证人饶某证言及360移动推广服务合同、客户明细表、国内支付业务收款回单，证明2018年6月至9月，顺竣公司让杭州广桥集客网络技术有限公司在360手机助手上做顺心理财ＡＰＰ的广告，总共支付4万元费用。 28、证人宫某证言及企业信用信息公示报告、账户交易明细，证明宫亚飞系其兄，案发几年前宫亚飞让其担任陕西世友物资有限公司的法定代表人，让王祚辉担任股东。世友公司的对公账户于2018年5月4日分6笔共计转入2000万元（310万、250万、350万、390万、320万、380万），该2000万于同年5月7日全部跨行转出。 29、王某3证言及银行卡照片，证明宫亚飞系其未婚夫，2017年，宫亚飞到杭州经营顺竣公司，使用他女儿吴安怡、妹妹宫某和其大嫂崔小玲等人的多张银行卡走账。宫亚飞还授权其签署过协议、合同及报销凭证。其在山东定陶宝辰投资有限公司持股30%，在陕西宝辰资产管理有限公司持股80%，在陕西力恒工贸有限责任公司持股32.12%，在西安买菜网现代农业发展有限公司持股55%，上述股份其均系代持，由宫亚飞实际控制。 30、证人邬某证言，证明其于2011-2012年期间在陕西云锦置业发展有限公司工作，案发前一两年，宫亚飞让其办理了一些银行卡，提供给他使用。 31、证人李某2证言及营业执照、企业信用信息公示报告，证明其是西安买菜网现代农业发展有限公司的股东（持股20%），公司最早的法定代表人是惠铭，后来惠铭说拉来了新的股东宫亚飞，但是工商信息显示股东为惠铭、其和王某3。其在买菜网主管业务，因惠铭出走一年多，现在买菜网的业务已于2018年7、8月份停止了。 32、证人陈某3证言及银行个人账户明细、客户收款通知、借款担保合同，证明2008年左右，其父亲陈某4和陈某等人成立了一家实事建设工程有限公司，陈某6经常到公司里来。2017年其成立杭州旭甄网络科技有限公司，运营Ｐ2Ｐ平台旭财网。2018年初，陈某6来跟其谈，说要收购旭财网。同年1月29日，陈某6通过阴某的银行卡给其浙商银行账户打了300万元，其中150万元是收购旭财网的订金，另外150万元让其帮他转账给了周某2。同年6月，旭财网爆雷，陈某6也被刑拘了；其也被调查，将陈某6通过旭财网转给其的275万元全部退出来。同年7月10日，陈某4、陈某6（陈某3之母）将他们名下位于海南省陵水县××镇××号楼××号房××小区××号楼××号房产抵押给一个叫宫总的人，以其名义向王某3分别借款300万元、300万元，该600万元于7月11日分两笔由王某3的账户打到其农行账户，其转给了黄君华，作为实事公司的还款。同月，陈某4也因涉及Ｐ2Ｐ投资平台被刑拘。 33、陈某10证言，证明2018年7月初，其妹夫陈某4因资金短缺找其帮忙，其将自己名下位于海南省陵水县××镇××号楼××号房产办理了他项权证，为陈某4用该套房产抵押借款400万元。其同意该套房产由司法机关依法处理。 34、许某证言，证明2018年6月份，陈某4因资金短缺，找到其父亲许元林帮忙，许元林让其将名下位于海南陵水县的一套房产提供给陈某4作为借款担保。其同意该套房产由司法机关依法处理。 35、证人陈某4证言，证明其是实事集团建设工程有限公司的法定代表人，陈某6经常到其公司。2018年5、6月份，其通过陈某6认识宫亚飞，希望能向宫融资，宫介绍西安的王某3借钱给其。其和宫亚飞约好，向宫亚飞、王某3借款1000万元，其提供三套房产作为抵押。该三套房产位于海南省陵水县，一套是陈某11之妻林某的，一套是其和陈某6名下的，一套是许某的。签完借款合同后，王某3转账600万元到其子陈某3账户上，转账400万元给了陈某，双方办理了相关抵押手续，陈某支付了1000万元借款的利息共计80余万元，打到王某3的银行卡里。该1000万元借款被其和陈某用于归还公司欠款了。 36、证人陈某5证言，证明其是安徽双诚电线电缆有限公司法定代表人，2018年7、8月份，其公司在网上发布招商信息，一个叫宫亚飞的人就来联系其，说要跟其公司合作。后宫亚飞和阴某到其公司，商谈做供应链金融的事情，其实就是借款给其，其用三个位于安徽巢湖市牡丹路120号、巢湖××路××号××号的店面房作为抵押。其和阴某签订了两份借款合同，借款分别为230万元、70万元，共计300万元，约定利率1.5%。借款由阴某的浙商银行卡打到其建设银行卡，其支付了9万元利息。之后，因其公司资金周转不灵，其向宫亚飞陆续借款190万元，借款由阴某打给其，其支付了9万元的服务费，后续借款其未提供抵押物。宫亚飞告诉过其，他有个顺心理财平台可以募集资金。其会努力归还借款。 37、安徽巢湖经开区诚信建设投资(集团)有限公司出具的情况说明，证明为支持安巢经开区内企业生产和经营发展，其公司拟对安徽双诚电线电缆有限公司固定资产（土地和厂房）进行收购，现正处于收购过渡期，请国家电网公司和各金融机构对双诚公司给予支持。 38、证人胡某证言，证明其是西安九步坊实业有限公司实际控制人，2017年其因资金短缺向宫亚飞借款。2018年1月17日，其代表九步坊公司和宫亚飞的顺竣公司签订300万元的借款合同，其提供约20件翡翠作为抵押物。因后续其还需要资金，需要继续借款，宫亚飞要求其以其他公司的名义来借款。2018年4月初，其找了5家公司，即陕西东茗棠电子商务有限公司、西安紫藤时运新能源汽车销售有限公司、西安栋婷商贸有限公司、陕西斯科瑞特科技商贸有限公司和陕西泉翔商贸有限公司，其以上述五家公司的名义分别与宫亚飞签订了借款合同，每家公司借款120万元，共计借款600万元，所有的抵押物均为其提供的翡翠、和田玉等。上述六份借款的利息均已在借款时提前支付，打款到宫亚飞指定的邬某等人的银行卡上，其中以西安紫藤时运新能源汽车销售有限公司名义借的120万元归还了50万元，该笔借款的抵押物其已经拿回来了。同年4月份，其代表九步坊公司再次向顺竣公司借款2000万元，期限为36个月，借款利息为年息18%，运营管理费是6%，宫亚飞指定陕西世友物资有限公司作为深圳文景资本管理中心（有限合伙）的次级合作伙伴，由世友公司汇入文景资本的银行账户2000万元，由范某所在的西安天皓文化投资有限公司出资100万元打入文景资本的银行账户，文景资本收取50万元的管理费用，将2050万元打给其公司。其公司已经提前支付了360万元利息和120万元管理费。上述借款均已用于建设九步坊公司的项目。现九步坊公司67.2131%的股权均已质押给文景资本，由宫亚飞实际控制。 39、证人范某证言，证明2018年，因胡某向宫亚飞借款，宫亚飞要求胡某提供九步坊公司的股权作为质押，宫还指定了陕西世友物资有限公司来持股，相关股权的管理权归深圳文景资本管理中心。考虑到九步坊公司归还借款后要退出股权，其就成立了西安天皓文化投资有限公司，等世友公司退出股权后由天皓公司进行股权回购。天皓公司的实际控制权归属九步坊公司。另，其名下有一张银行卡（卡号6210××××7159）由胡某控制使用。 40、营业执照、企业信用信息公示报告、南郭路九部坊音乐街项目可行性研究报告、九部坊·当代艺术体验街简介、关于印发《“九部坊-南郭路音乐街”项目建设方案》的通知、建筑装饰工程施工合同、客户回单、借款合同、珠宝质押合同、物品交接清单，证明西安九步坊实业有限公司成立于2014年9月9日，法定代表人为于雅萍，注册资本为3050万元，住所地为陕西省西安市碑林区××路××号××幢××单元××室，经营范围为建筑材料、日用百货、电子产品等，园林绿化工程、室内外装修工程、市政工程的设计、使用等；九步坊公司系九部坊音乐街项目建设主体，负责整个项目的开发、建设和运营，该项目建设周期为五年，自2015年9月至2020年12月止，预计总投资7000万元；九步坊公司于2018年4月跟顺竣公司签订2000元的借款合同，该款项由顺竣公司指定的陕西世友物资有限公司汇入深圳文景资本管理中心账户，由陕西世友参与文景资本的管理，并由顺竣公司享有实际权利。同年5月23日至6月7日，文景资本分多笔汇入九步坊公司账户共计2050万元；九步坊公司于2018年1月17日跟顺竣公司签订借款合同，向顺竣公司借款300万元，借款利息及运营费为每年69万元，实际借款231万元；以及顺竣公司于2018年4月跟陕西东茗棠电子商务有限公司、西安紫藤时运新能源汽车销售有限公司、西安栋婷商贸有限公司、陕西斯科瑞特科技商贸有限公司和陕西泉翔商贸有限公司签订借款合同的情况。 41、证人薛某证言，证明其是菏泽市万升置业有限公司的项目经理，负责开发“万城·瑞府”房地产项目，该项目地块位于菏泽市定陶区××路北，白土山路东，府前大道以西，定陶新河以南。该项目于2018年6月取得土地证，同年8月开始开发，之前该地块是当地村民的村居地。其不认识宫亚飞，也未听说过陕西云锦置业发展有限公司和菏泽市定陶区宝辰置业有限公司。 42、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关于2018年11月20日对杭州市江干区杭海路238号森禾商务广场Ａ座803室进行搜查，查扣华为手机1部（公司员工使用）、电脑主机3台、公章3个、银行卡2张以及现金日记账、银行日记账、借款合同、借款抵押担保合同、网推合同、股份代持协议、增值税发票、转让协议、保密协议、不动产登记证明等材料。同年12月6日，公安机关从阴某处扣押借款凭证、借款抵押合同、借款合同、借款担保合同、委托代持协议、珠宝明细单、不动产登记证明等材料，以及相关抵押物品珠宝玉石共计47件（详见下表）。同年12月28日，公安机关从高翔处扣押浙ＡＱ××××奥迪Ａ8Ｌ轿车（车主高翔）。 编号 名称 数量 特征 1 和田玉摆件 1个 编号×××11 2 和田玉吊坠 1个 编号×××25 3 和田玉手把件 1个 编号×××09 4 翡翠吊坠 1个 编号×××29 5 和田玉吊坠 1个 编号×××04 6 和田玉吊坠 1个 编号×××07 7 和田玉吊坠 1个 编号×××06 8 翡翠吊坠 1个 编号×××41 9 翡翠吊坠 1个 编号×××41 10 翡翠吊坠 1个 编号×××43 11 翡翠吊坠 1个 编号×××92 12 借款抵押合同 1份 甲方：陕西东茗堂电子商务有限公司，乙方：浙江顺竣投资管理有限公司 13 借款抵押合同 1份 甲方：陕西泉翔商务有限公司，乙方：浙江顺竣投资管理有限公司 14 和田玉摆件 1个 15 翡翠摆件 1个 编号×××75 16 翡翠吊坠 1个 编号×××98 17 翡翠吊坠 1个 编号×××36 18 和田玉吊坠 1个 编号×××30 19 翡翠吊坠 1个 编号×××37 20 和田玉吊坠 1个 编号×××23 21 翡翠吊坠 1个 编号×××94 22 翡翠吊坠 1个 编号×××58 23 翡翠吊坠 1个 编号×××61 24 翡翠吊坠 1个 编号×××14 25 翡翠吊坠 1个 编号×××59 26 借款抵押合同 1份 甲方：陕西斯科瑞特科技贸易有限公司，乙方：浙江顺竣投资管理有限公司 27 借款抵押合同 1份 甲方：西安栋婷商贸有限公司，乙方：浙江顺竣投资管理有限公司 28 和田玉手把件 1个 编号×××59 29 和田玉吊坠 1个 编号×××05 30 和田玉吊坠 1个 编号×××10 31 和田玉吊坠平安牌 1个 编号×××02 32 翡翠吊坠 1个 编号×××28 33 借款抵押合同 1份 甲方：西安九步坊实业有限公司，乙方：浙江顺竣投资管理有限公司 34 翡翠摆件 1个 品名：一揽富贵 35 翡翠摆件 1个 品名：多子多福 36 翡翠摆件 1个 品名：八方来财 37 翡翠摆件 1个 品名：一篮花开 38 翡翠摆件 1个 品名：万元事如意 39 翡翠摆件 1个 品名：事事如意 40 翡翠手镯 1个 编号×××13 41 翡翠手镯 1个 编号×××91 42 翡翠手镯 1个 编号×××87 43 翡翠手镯 1个 编号×××97 44 翡翠手镯 1个 编号×××12 45 翡翠手镯 1个 编号×××18 46 翡翠手镯 1个 编号×××19 47 翡翠吊坠 1个 编号×××26 48 翡翠吊坠紫罗兰 1个 编号×××22 49 翡翠摆件 1个 编号×××92 50 翡翠吊坠 1个 编号×××30 51 翡翠吊坠 1个 编号×××39 52 房屋抵押合同 1份 借款人陈某3、陈某 53 股权质押合同 1份 借款方：西安九步坊 54 230万借款收据 1份 借款方：双诚电线电缆 55 230万借款抵押担保合同 1份 借款方：双诚电线电缆 56 230万借款股东会决议 1份 借款方：双诚电线电缆 57 70万借款抵押担保合同 1份 借款方：双诚电线电缆 58 70万借款凭证 1份 借款方：双诚电线电缆 59 不动产证明 1份 借款方：双诚电线电缆 60 房屋评估报告 1份 借款方：双诚电线电缆 61 和田玉雕件 1个 编号×××08 43、接受证据清单、补充协议、开发项目合作协议、开发项目补充协议、合同、股权转让协议书、收据、转账汇款单，证明2013年4月17日，宫亚飞代表山东定陶宝辰投资有限公司与山东省定陶县滨河街道办事处签订合同，约定由山东定陶宝辰投资有限公司负责定陶县路庄旧城改造拆迁安置工程，土地出让总价为1.3亿余元；同年4月25日，山东定陶宝辰投资有限公司支付500万元土地款给路庄新村建设指挥部。2017年11月25日，宫亚飞代表菏泽市定陶区宝辰置业有限公司与山东省菏泽市定陶区人民政府签订开发项目合作协议和补充协议，约定由菏泽市定陶宝辰置业有限公司负责开发路庄项目，土地出让总价为4.1亿余元。2018年6月12日，宫亚飞和陈某6签订补充协议，约定顺心理财平台在买卖和运营代理中的分歧解决办法以及陈某6启动平台回购的条件。同年7月24日，宫亚飞和陈某6签订股权转让协议书，约定由陈某6回购顺竣公司100%股权的条件和价格。 44、浙江千麦司法鉴定中心司法鉴定意见书，证明经杭州市公安局江干区分局委托，浙江千麦司法鉴定中心对顺心理财官网“www.shunxinlc.com”、顺心管理平台“admin.shunxinlc.com”进行检验，对数据库和原外包数据库等进行提取固定。经鉴定，网址“www.shunxinlc.com”检验时可正常访问，界面显示功能有“首页”、“产品中心”、“邀请有礼”、“风险控制”、“信息披露”、“登陆/注册”、“下载APP”等；网址“admin.shunxinlc.com”检验时可正常访问，网页内容显示为“顺心管理平台”，登陆后界面显示有“首页”、“产品管理”、“用户管理”、“财务管理”、“消息管理”、“权限管理”等选项，所有功能均可正常打开；将“shunxinlc”数据库备份并导出，详细数据见光盘；将网站后台“收息记录”、“邀请奖励记录”、“补账记录”数据备份并导出，详细数据见光盘。对数据库中的投资记录、投资人员、充值记录、充值人员名单、提现记录、提现人员名单、上线产品的借款记录、补账记录、虚拟用户、参与充值没有投资的人员名单、参与投资没有充值的记录人员、用户银行关系记录进行查询和整理，并将整理结果导出，详细数据见光盘。 45、国土资源部杭州矿产资源监督检测中心（浙江省地质矿产研究所）检验报告、建议参考价，证明经鉴定，公安机关从阴某处扣押的47件珠宝玉石系和田玉摆件、挂件和翡翠摆件、挂件、手镯，建议市场参考价共计1093000元。 46、关于浙江顺竣投资管理有限公司及相关人员涉嫌集资诈骗案的专项审计报告、银行账户流水明细，证明根据公安机关的委托，浙江新中天会计师事务所在公安机关提供的顺竣公司在上海富友支付服务有限公司的数据、相关人员的银行账号及有关口供笔录的基础上，对顺竣公司及相关人员涉嫌集资诈骗案的交易数据、相关人员控制的银行流水数据及资金去向进行了专项审计。在2017年7月31日至2018年11月16日期间，15301位投资人（或相关关联人）转出资金存入富友公司总金额为972844494.74元，富友公司转入投资人（或相关关联人）总金额为972183036.09元，结存富友公司金额为661458.65元。其中，陈小武、陈泳君、崔小玲、邬某、王某3等5位关联人向富友公司转入资金128512272.21元，富友公司向上述5人转出资金269229274.51元，富友公司净转出资金140717002.3元；顺竣公司、周某1等2位关联人向富友公司转入资金26386250.48元，富友公司向上述2位关联人转出资金19188250.48元，2位关联人向富友公司净转入资金7198000元；12681位投资人（已离场且获取收益）向富友公司转入资金495851468.43元，富友公司向上述12681位投资人转出资金507519940.35元，富友公司净转出资金11668471.92元（投资人获取的利息收益）；246位投资人（已离场且收回本金）向富友公司转入资金1900398.22元，富友公司向上述246位投资人转出资金1900398.22元，富友公司净转出资金0元；2367位投资人（尚未离场）向富友公司转入资金320194105.4元，富友公司向上述2367位投资人转出资金174345172.53元，投资人向富友公司净转入资金145848932.87元（投资人的投资净损失）。 在2017年7月31日至2017年12月4日期间，4603位投资人（或相关关联人）转出资金存入富友公司总金额为107323859.31元，富友公司转入投资人（或相关关联人）总金额为88829548.21元，结存富友公司金额为18494311.1元。其中，陈小武、陈泳君等2位关联人向富友公司转入资金12709303元，富友公司向上述2位关联人转出资金41135931.51元，富友公司净转出资金28426628.51元；顺竣公司向富友公司转入资金248000元，富友公司向顺竣公司转出资金0元，顺竣公司向富友公司净转入资金248000元；3482位投资人（已离场且获取收益）向富友公司转入资金41514155.32元，富友公司向上述投资人转出资金41980684.24元，富友公司净转出资金466528.92元（投资人获取的利息收益）；55位投资人（已离场且收回本金）向富友公司转入资金318309.12元，富友公司向上述投资人转出资金318309.12元，富友公司净转出资金0元；1063位投资人（尚未离场）向富友公司转入资金52534091.87元，富友公司向上述投资人转出资金5394623.34元，投资人向富友公司净转入资金47139468.53元（投资人的投资净损失）。 在2017年12月5日至2018年11月16日期间，11837位投资人（或相关关联人）转出资金存入富友公司总金额为865520635.43元，富友公司转入投资人总金额为883353487.88元，富友公司净转出金额为17832852.45元。其中，陈某、崔某、邬某、王某3等4位相关关联人向富友公司转入资金115802969.21元，富友公司向上述4人转出资金228093343元，富友公司净转出资金112290373.79元；顺竣公司、周某1等2位相关关联人向富友公司转入资金26138250.48元，富友公司向上述2位关联人转出资金19188250.48元，2位关联人向富友公司净转入资金6950000元；9361位投资人（已离场并获取收益）向富友公司转入资金423189883.22元，富友公司向上述投资人转出资金474006463.82元，富友公司净转出资金50816580.6元（投资人获取的利息收益）；208位投资人（已离场且收回本金）转入资金2139679.1元，富友公司向上述投资人转出资金2139679.1元，富友公司净转出资金0元；2262位投资人（尚未离场）向富友公司转入资金298249853.42元，富友公司向上述投资人转出资金159925751.48元，投资人向富友公司净转入资金138324101.94元（投资人的投资净损失）。 2017年-2018年，王某3的中信银行账户（账号6217××××0208）向伍某等30余名投资人线下还款490余万元。 47、协助查询财产通知书、银行账户流水明细，证明顺竣公司的中国建设银行账户（账号3305××××0213），陕西世友物资有限公司的西安银行账户（账号1810××××9027，截至2018年12月21日余额287.53元），阴某的招商银行账户（账号×××73）、杭州联合农村商业银行账户（账号×××60，截至2018年11月9日余额5188.25元）、中国工商银行账户（账号×××54，截至2019年1月15日余额65088.08元）、中信银行账户（账号×××62，截至2018年12月21日余额152.36元），王某2的中国建设银行账户（账号4367××××8010，截至2018年3月30日余额2416.37元），邬某的工商银行账户（账号6215××××2055，截至2018年12月21日余额1190.61元），宫某的东亚银行账户（账号6229××××9291），王某3的工商银行账户（账号6222××××0056，截至2018年10月22日余额866.57元）等银行账户的开户信息、资金流水明细、对手信息等情况。 48、协助冻结财产通知书，证明公安机关于2018年11月26日冻结顺竣公司的中国建设银行杭州萧山开发区支行账户（账号3305××××0213）余额0.98元；同年11月23日冻结阴某的杭州联合农村商业银行四季青支行账户（账号×××60）余额5188.25元，11月28日冻结阴某的招商银行杭州城东支行账户（账号×××73）余额63849.4元；同年11月27日冻结陈泳君的浙商银行杭州分行账户（账号6223××××5266）余额605.91元，11月28日冻结陈泳君的中国建设银行账户（账户6236××××4364）余额30398.57元；同年12月12日冻结顺竣公司在上海富友支付服务股份有限公司商户账户余额5743.66元；2019年1月17日冻结宫某的东亚银行账户（账号6229××××9291）余额1253.65元；同年1月18日冻结邬某的工商银行账户（账号6215××××2055）余额1190.61元；同年1月18日冻结深圳文景资本管理中心（有限合伙）在西安九步坊实业有限公司的股权（2050万元），1月18日冻结宫某、王祚晖在陕西世友物资有限公司的全部股权，1月21日冻结王某3在西安买菜网现代农业发展有限公司的全部股权，2月19日冻结王某3、陕西力恒工贸有限公司在山东定陶宝辰投资有限公司的全部股权。 49、协助查封通知书、查档证明，证明公安机关于2019年1月9日查封海南省陵水县清水湾国际旅游度假区Ｃ区观澜苑3-702室（买受人陈某6）、3-703室（买受人许某）、4-602室房产（房屋产权人林某）；同年3月28日轮候查封安徽省巢湖市牡丹路120号（产权人陈某5）、巢湖中路109号（产权人马某）、巢湖中路111号（产权人马某）的3处商业用房；同年8月15日查封陈羿杰名下位于浙江省温岭市太平街道东门南路158号2幢2单元1103室、温岭市××街道××幢××室房产。 50、接受证据材料清单、跨行人民币汇款凭证，证明被告人陈泳君通过其妻汪某分别于2018年12月6日、12月13日、12月17日向杭州市公安局江干区分局涉案款专户退缴赃款130万元、30万元、40万元，共计200万元。 51、工商登记资料，证明顺竣公司于2017年4月25日成立，住所地为杭州市萧山区××街道××路××号丽晶国际中心2幢3620室，法定代表人为周某1，全额出资，企业类型为一人有限责任公司，注册资本为1000万元。2017年12月27日，顺竣公司住所地变更为杭州市江干区××路××号××广场××幢××室，法定代表人变更为阴某，企业类型变更为私营有限责任公司，投资人变更为王某2（出资200万元）和阴某（出资800万元）。2018年1月5日，顺竣公司注册资本变更为5000万元，王某2出资1000万元，阴某出资4000万元。顺竣公司的经营范围为受托企业资产管理、投资管理、投资咨询（未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融）、互联网信息咨询（除电信业务）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 52、杭州市社会保险基金结算表，证明顺竣公司缴纳社保的基本情况。 53、不动产登记信息查询记录、证明，证明经查询，截至2018年12月4日，被告人宫亚飞、陈泳君和王敏辉、阴某、王某2名下在杭州市没有不动产；截至2018年12月26日，被告人宫亚飞、陈泳君和阴某、陈某、陈某6、周崇富名下在温岭市没有不动产，被告人宫亚飞和阴某、陈锦添、陈某6、周崇富名下在台州市无车辆登记信息，被告人陈泳君名下有别克牌轿车一辆，牌照为浙Ｊ5××××；截至2019年1月11日，被告人宫亚飞、陈泳君和阴某、陈某6名下在西安市没有不动产。 54、刑事判决书、释放证明，证明被告人宫亚飞的前科情况。 55、到案经过、情况说明，证明被告人宫亚飞、陈泳君均系主动到案的情况。 56、户籍证明，证明被告人宫亚飞、陈泳君的基本身份情况。 57、被告人宫亚飞供述在案，供认其之前在山东经营一家宝辰投资有限公司，公司在山东菏泽××村改造项目，缺少项目启动资金，2017年11月，其通过陈某的介绍向陈某6和陈泳君收购了顺心理财平台，目的就是为了融资。顺竣公司成立于2017年4月份，公司实际经营地址在森禾广场Ａ幢803室，公司的法定代表人是阴某，股东是阴某和王某2，他们是挂名股东，其是实际控制人。公司的注册资本是5000万人民币，实际上未注资。顺竣公司主要经营线上Ｐ2Ｐ，依托的平台叫顺心理财，主要是在线上向不特定人群发布标的，利息为年化11%左右。陈泳君是顺竣公司的总经理，公司下设运营部、行政部、技术部、风控部、财务部。陈泳君负责财务部以及整个平台的运营，他对Ｐ2Ｐ的运作比较熟悉，而且平台就是他和陈某6一手创立的。其负责风控部，寻找借款人，并对借款方资质进行审核以及催款催收。其和陈泳君、陈某6签订协议时约定，加上平台原有的7000万元的待收量，他们再帮其做8000万元的待收量，总计有1.5亿元。陈某6和陈泳君收取全部待收的30%，其中2100万元是平台转让费用，2400万元是帮其做量的代运营费用。2018年3月初，陈某6和陈泳君将平台待收量做到8000万元，并将平台交付。其扣掉了平台运营开支等费用，总共支付了3500万元左右，这些钱都来自于平台募集。关于费用支付，从2017年11月份到2018年5月份，第一次是一次性提取了2100万元，之后其从平台募集过来的资金中陆续抽取相应资金打给陈某6指定的收款人。因陈泳君熟悉平台运营，所以继续留在公司。刚收购平台的时候，平台就存在自融和资金池的问题，资产端当时存在大约四千万的亏空。其接手平台之后才知道，之前的资产端用的是陈正芳控制的温岭农贸城。他们将温岭农贸城资产拆分成数个标的发布到平台上进行融资。其接手平台后，把这批投资人的投资款连本带利全部提前归还了。之后，其就让公司员工把农贸城的标的下线了。目前这些未兑付的投资款，都是在其做实际控制人之后发生的。其接手后也做了一些假标，但主体上真标，主要是安徽双城电缆、西安九部坊实业两个核心企业，围绕这两个核心企业有20来个小的企业进行重复上线募集资金。平台募集来的钱通过第三方支付（上海富友）打向用款单位。其本来想用募集来的资金做房地产，后来还款压力越来越大，其想通过新投资人投资款兑付老投资人本息的方式来使平台存活下去，躲过Ｐ2Ｐ的爆雷期，再将平台转卖出去。顺竣公司算上运营费、管理费等开支，一年需要三千万左右。因部分用款企业到期了没有回款，导致资金出现缺口，顺竣公司无法正常兑付。顺心理财平台没有盈利，一直处于亏损状态。这个平台确实无法盈利，但是可以融资，投资人通过平台进行投资，资金通过富友支付结转到公司的入金账户，通过平台中标的错配，也就是投资人的还款期限远长于借款人的还款期限或一个质押物拆分成多个标的，可以在富友支付的入金账户中形成一个资金池，公司可以调配账户中的资金。平台借款方都是一些其找来的企业，有质押物给公司。这些质押物有房产、珠宝等，这些质押物由阴某来保管。其将质押物拆分成多个标的发布到平台上。资金池里的资金由其调配，资金去向分几块，一是用于兑付投资人的本息；二是付给陈某6、陈泳君的费用；三是其向资金池里拿钱；四是陈泳君和陈正芳向其借钱，资金池的资金是动态的。截至案发，尚有1.5亿元的存量未兑付，涉及2000多名投资人。 58、被告人陈泳君供述在案，供认2017年上半年，陈某6通过叶某做了顺心理财的Ｐ2Ｐ平台，支付给叶某60万元。后期的软件维护也由叶某在做，并收取费用。2017年5月份左右顺竣公司正式成立，当时顺心理财软件还是试运行，软件正式上线是2017年8月份。其从顺竣公司创立到现在一直担任总经理，负责公司的财务等全面工作。2017年11月陈某6通过陈正芳认识宫亚飞，宫亚飞表示要收购顺竣公司。同年12月初，在顺竣公司的办公地点即杭州市江干区××广场××幢××室，陈某6、周某1、陈正芳、宫亚飞、王某3、其在场，陈某6和宫亚飞签订了收购合同，签字的是周某1、王某3。双方约定陈某6从富友支付资金池里面的待收金额拿30%作为转让的所有费用，当时平台待收是七千万左右，所以约定陈某6拿走2100万元。这2100万，是通过陈小武的借款人账户直接划走的，也有一些是先转到周某1名下的建设银行卡，再划给陈某6。因为公司推广费办公费等费用已经花了一千多万了，所以陈某6实际到手的也就一千余万。陈某6拿到钱之后陆续打了大约四百万给其，作为其的奖励补助。在陈某6控制顺竣公司期间，陈某6让其自己从公司里面拿钱，就是先从富友支付提钱到陈小武的卡或者其的卡，然后通过上述两张卡转到我名下尾号4364的建行卡，或者以陈泳正的名字开户的农行卡。宫亚飞控制顺竣公司之后，陈某6和顺竣公司还有资金方面的联系。宫亚飞和陈某6后来签订了补充协议，陈某6的意思就是之前只给了两千一百万不够的，补充协议就要求再从宫亚飞做的待收里面再拿2000多万。后续的这2000多万是通过阴某和周某1的卡打给陈某6指定的账户。陈某6在的时候，公司开了两个借款人账户，一个是陈小武的名字，一个是其的名字，用于从富友支付里面拿钱。用这两个账户公司就可以拿富友支付的钱。宫亚飞来了之后，又开了八、九个借款人账户。顺心理财上的标的，在陈某6控制公司期间和宫亚飞控制公司期间是不一样的。陈某6控制公司期间，标的物全部来自于陈正芳在温岭的一个农贸城，陈正芳实际没有将农贸城进行抵押。陈某6将农贸城的这一个标的物拆分募集资金，标的有重复上线的情况。宫亚飞控制公司期间，农贸城这个标的就不再使用了。宫亚飞自己去找了很多借款单位，找了很多标的物。其记得这里面有房产、珠宝，还有西安那边叫九步坊、买菜网等公司的标的。宫亚飞把标的拿过来之后，就直接给客服那边操作进行上线。宫亚飞控制公司期间，顺心理财上线的标的物也有拆分后重复上线募集资金的情况。陈某6控制公司期间，其拿了400多万，宫亚飞控制公司期间，其拿了900万，还有公司有些公款是走其的卡，其前后从中截留了几十万，所以其的总牟利大概1200万到1300万左右。其之前做工程、办厂，欠下很多债务，其将顺心理财平台的牟利款用于归还个人债务、消费、购房等。 上列证据经庭审质证无异议，证据间能相互支持，本院予以确认。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人宫亚飞、陈泳君以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法向不特定社会公众非法集资，之后将集资款用于公司日常经营以及支付平台转让费用、炒期货、还债等灭失性处置，给投资参与人造成数额特别巨大的损失，其行为已构成集资诈骗罪；被告人陈泳君还伙同他人向不特定社会公众非法集资，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人所犯罪名均成立。被告人陈泳君的行为触犯两个罪名，依法应二罪并罚。被告人宫亚飞、陈泳君构成集资诈骗罪的共同犯罪，两被告人在犯罪过程中均起主要作用，陈泳君的辩护人所提陈作用较小，应认定为从犯的辩护意见与查明事实和法律规定不符，不予采纳。关于被告人宫亚飞以及被告人宫亚飞、陈泳君的辩护人分别所提宫、陈不具有非法占有之目的的辩解以及辩护意见，经审理认为：（1）宫亚飞系顺竣公司实际控制人，以“空手套白狼”的方式控制平台之后，主要负责平台的资产端，也就是寻找借款人，并进行放款；陈泳君系顺竣公司总经理，全面负责平台的运营，对外代表公司履职，两被告人互有分工，其行为互相补充完整地推进公司的经营。（2）宫亚飞作为实控人，没有丝毫经济实力，受让顺心理财平台的资金均来自于投资人的集资款，从接手平台开始就产生巨大的财务窟窿，之后又使用集资款归还平台之前的未兑付款项，造成财务漏洞越来越大，在此情形下，宫亚飞不考虑其根本不具备投资能力的因素，将集资款用于投资放款，风险意识和风险控制均不能保证债权的正常回收；并且，宫亚飞还将大笔集资款交给被告人陈泳君使用，还默许陈泳君私自从平台拿钱，造成无法挽回的巨额损失。（3）陈泳君作为顺竣公司总经理，从顺心理财平台成立伊始就参与其中，明知平台的运转模式无法盈利，平台迟早爆雷，还协助宫亚飞经营顺竣公司，并且从平台多次截留大笔款项自用，理应对本案的损失承担主要责任。综上，被告人宫亚飞、陈泳君均具有非法占有之目的，上述辩解和辩护意见与查明的事实和法律不符，均不予采纳。被告人宫亚飞在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。被告人宫亚飞、陈泳君均系公安机关电话通知到案，到案后对主要犯罪事实供认不讳，系自首，依法可从轻处罚。两被告人的辩护人所提宫、陈具有自首情节的辩护意见，均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款、第四条第一款、第二款、第五条第一款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人宫亚飞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月21日起至2033年11月20日止）。 二、被告人陈泳君犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币25万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币15万元，二罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币40万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月25日起至2033年1月24日止）。 三、杭州市公安局江干区分局依法冻结的陈泳君等涉案银行账户内余额人民币102487.37元及孳息，王某3等涉案人员、公司的股权拍卖款（详见附表1-2），查封的海南省陵水县清水湾国际旅游度假区Ｃ区观澜苑3-702室（买受人陈某6）、3-703室（买受人许某）、4-602室房产（房屋产权人林某）、安徽省巢湖市牡丹路120号（产权人陈某5，轮候查封）、巢湖中路109号（产权人马某，轮候查封）、巢湖中路111号（产权人马某，轮候查封）、陈羿杰名下位于浙江省温岭市太平街道都东门南路158号2幢二单元1103室、温岭市××街道××幢××室房产拍卖款以及未随案移送的人民币228.75万元、珠宝47件、浙ＡＱ××××奥迪Ａ8Ｌ轿车（车主高翔）拍卖款，按比例发还投资参与人，不足部分责令被告人宫亚飞、陈泳君以参与额为限继续退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  聂 庆 人民陪审员  魏卫理 人民陪审员  王笑峻 二〇二〇年八月五日 书 记 员  胡 晟 附表1：涉案冻结银行账户 序号 户名 账号 开户行 金额（元） 1 浙江顺竣投资管理有限公司 3305××××0213 建设银行杭州萧山开发区支行 0.98 2 阴某 ×××73 招商银行杭州城东支行 63849.4 3 阴某 ×××60 杭州联合银行四季青支行 5188.25 4 陈泳君 6223××××5266 浙商银行杭州分行 605.91 5 陈泳君 6236××××4364 建设银行 30398.57 6 宫某 6229××××9291 东亚银行西安分行 1253.65 7 邬某 6215××××2055 工商银行 1190.61 附表2：涉案冻结股权 序号 股权持有者 所在公司 股权比例 1 王水霞 西安买菜网现代农业发展有限公司 全部股权 2 宫某、王祚辉 陕西世友物资有限公司 全部股权 3 王水霞、陕西力恒工贸有限公司 山东定陶宝辰投资有限公司 全部股权 4 深圳文景资本管理有限公司（有限合伙） 西安九步坊实业有限公司 全部股权