河北省新乐市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0184刑初7号 公诉机关新乐市人民检察院。 被告人张翠英，女，1970年09月27日出生，汉族，初中文化，群众，户籍：河北省新乐市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月4日被新乐市公安局刑事拘留，2019年5月10日经新乐市人民检察院批准逮捕，现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人杜卫杰，河北光显律师事务所律师。 辩护人田平军，男，1971年12月15日生，汉族，现住新乐市，系被告人张翠英丈夫。 新乐市人民检察院以新检刑诉〔2019〕480号起诉书指控被告人张翠英犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乐市人民检察院指派检察员何垚出庭支持公诉，被告人张翠英及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 新乐市人民检察院指控：1、2013年6月5日至今，被告人张翠英伙同新乐市绿川种植专业合作社法人代表白永进（已起诉），多次在新乐市岳村非法吸收村民存款。经司法鉴定：张翠英、白永进吸收公众存款涉及357笔285户5900993.67元，造成损失5900993.67元，其中白永进涉及181笔159户3452693.67元，张翠英涉及176笔125户2448300元；另外白永进电子帐没有存款凭单的金额为806460.95元。 2、2012年9月21日，被告人张翠英在新乐市工商行政管理局注册新乐市嘉辉种植专业合作社，并担任该合作社法人代表。2014年4、5月份，张翠英在停止新乐市绿川种植专业合作社存款业务后，继续利用代办员李全顺（已起诉）、王会敏（已起诉）在新乐市非法吸收村民存款，经司法鉴定：2014年5月份后，李全顺、王会敏吸收存款后向被告人张翠英转账1461609元，张翠英向李全顺、王会敏转账850156元。张翠英使用新乐市嘉辉种植专业合作社共吸收公众存款97笔73户共计2099500元，造成损失2099500元。 公诉机关提供的证据有：1、书证：报案记录、户籍证明信、抓获经过、绿川种植专业合作社存款单复印件，嘉辉种植专业合作社存款单复印件，无前科证明、证明材料、银行流水等；2、证人证言；3、被告人供述与辩解；4、同安人员供述与辩解；5、司法鉴定意见书等证据，认为被告人张翠英的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人张翠英自愿认罪，称公诉机关指控的犯罪事实属实。 辩护人杜卫杰提出的辩护意见为，1、新乐市人民检察院指控被告人张翠英犯非法吸收公众存款的犯罪事实，被告人在之前公安机关的供述材料以及今天的庭审中均予以认可，辩护人对此亦无异议。2、本案绿川合作社是白永进和张翠英合伙成立，白永进是绿川合作社的法定代表人，绿川合作社的各项工作由白永进管理和支配，绿川合作社大约经营了10个月，从2013年6月到204年4月。张翠英虽然是合伙人，但是张翠英有自己的保险业务，没有参与管理过绿川合作社。本案张翠英自己没有发展一名非吸存款，仅发展两名业务员，绿川非吸所业务涉及到的李全顺和牛翠娇是张翠英的业务员，公诉机关指控的非吸款项均是这二人的业务。其他的人员是白永进发展的。白永进与张翠英都是以绿川合作社吸收公众存款，但是张翠英与白永进各自发展业务员，账目独立，没有交叉，最后散伙时两个人的账目清楚，并已做了分割。3、白永进在经营绿川业务期间又参与了康利和瑞德合作社的非吸，并将这两个合作社大约100多万的业务也以绿川的名义给储户开立了存折。这些业务均与张翠英无关，是白永进自己发展的。白永进与张翠英散伙后二人已经算清各自账目。白永进与张翠英分账的原则就是谁发展的谁负责，谁放出去的账谁负责。分账账面显示白永进非吸存款是3687601元，应付利息114150.42元；张翠英非吸存款总3937508元，应付利息121886.34元。分账以后张翠英又陆续偿还了部分受害人经济损失。4、公诉机关的起诉书认定张翠英在绿川合作社涉及176笔125户2448300元，嘉辉合作社97笔73户共计2099500元。现绿川合作社已有122户与张翠英的家属达成赔偿协议，出具谅解书，绿川合作社剩三户未取得谅解，涉及金额4万元，嘉辉合作社已有66户与张翠英家属达成赔偿协议，并出具谅解书，嘉辉剩7户，涉及到金额为34.5万元。5、被告人张翠英系初犯、偶犯，没有犯罪前科，故辩护人恳请法庭对其予以从轻、减轻处罚。6、被告人张翠英当庭自愿认罪，认罪态度较好，确有悔罪表现，请求法院酌定从轻处罚。7、被告人张翠英积极赔偿受害人经济损失，其行为已经取得受害人的谅解，受害人已经出具谅解书，谅解了被告人张翠英的行为，可以减少基准刑的40%以下一般不应超过四年。综上所述，被告人张翠英在本起犯罪中系系初犯、偶犯；案发后认罪态度好，主观恶意不大，社会危害性较小，案发后积极赔偿受害人经济损失，并取得受害人的谅解，故辩护人请求法庭在量刑时减轻对被告人张翠英的刑事处罚，建议法庭判处张翠英缓刑。 经审理查明： 一、2013年6月5日至今，被告人张翠英伙同新乐市绿川种植专业合作社法人白永进（已起诉），多次在新乐市岳村非法吸收村民存款。经司法鉴定：张翠英、白永进吸收公众存款涉及357笔285户5900993.67元，造成损失5900993.67元，其中白永进涉及181笔159户3452693.67元，张翠英涉及176笔125户2448300元（其中：张翠英发展代办员牛翠娇非法吸收公众存款涉及102笔65户1243800元，张翠英发展代办员王会敏非法吸收公众存款涉及74笔60户1204500元）、在审理过程中，张翠英（另案处理）的丈夫田平军除集资参与人李金桥30000元、孙国红10000元外，均达成了协议并出具了谅解书。 认定上述事实的证据如下： 1、新乐市公安局城区公安分局《受案登记表》，证明2018年1月31日新乐市公安局刑事警察大队邯邰中队受案。 2、新乐市公安局刑警邯邰中队《犯罪嫌疑人信息》，证明被告人张翠英身份信息、户籍地址、无违法犯罪记录。 3、王会敏、白永进提供的绿川合作社存单、绿川合作社明细，证明集资参与人集资的情况。 4、石家庄公安局长安分局青园街派出所《抓获经过》，证明：2019年4月3日，石家庄公安局长安分局根据分析发现逃犯张翠英在新乐市商车险代办公司出现，民警侯恩轩和王向斌立即赶到该地，16时许，将张翠英抓获，经核实其身份该人正是被新乐市邯邰中队上网追逃的张翠英。 5、平山县司法鉴定中心司法鉴字（2019）第004号鉴定意见书，证实截至到现在，新乐市绿川种植专业合作社白永进、张翠英非法吸收公众存款涉及357笔285户5900993.67元，造成损失5900993.67元。其中白永进涉及181笔159户3452693.67元，造成损失3452693.67元，张翠英涉及176笔125户2448300元，造成损失2448300元（其中：张翠英发展代办员牛翠娇非法吸收公众存款涉及102笔65户1243800元，张翠英发展代办员王会敏非法吸收公众存款涉及74笔60户1204500元）。根据白永进提供的电子账单明细清单和新乐市绿川种植专业合作社吸收公共存款凭单对照整理，没有存款凭单电子帐记录的金额为806460.95元。 集资参与人陈述 李吉锋陈述，2014年6月份，王会敏向其介绍新乐市绿川种植专业合作社信用好，利息三、四厘，比银行利息高，其就在2014年6月16日在绿川种植专业合作社存了25000元，2014年6月22日又存了10000元，给的王会敏现金，王会敏收到现金几天后给了其两个存单，写着入股期限12个月和年收益4.08％。2015年春天才知道绿川种植专业合作社不行了，其就去找王会敏要钱，王会敏一直敷衍，后来就和王会敏失去了联系。 路俊缺陈述，王会敏的父亲在村里做合作社，说信用好，村里人都往里存钱，其2014年2月10日找到王会敏，给了王会敏50000元让帮其存上，利息是四厘，其当时不知道钱存到了绿川合作社。王会敏存钱后，给了其一张存单，上边写着入股期限12个月，年收益4.08％。到期后其去取钱，取不出来，其就去找王会敏，王会敏一直敷衍其，后来就联系不上王会敏了。 程晓红陈述，2014年7月份的时候，王会敏找到其说绿川合作社利息高还安全，还有赠品，让其在里边存钱。其2014年7月5日的时候就交给王会敏20000元，之后其又介绍其母亲在新乐市绿川合作社存了10000元，利息是四厘，给了其存单，上边写着入股期限12个月，年收益4.08％。到期之后，其去取钱，其取不出来了，就去找王会敏，王会敏给了其1500元，但是王会敏押着其10000元的股金凭证，一直没给，后来就失去联系了。 同案人员供述 （1）牛翠娇供述与辩解：其大概是2014年1月开始在新乐市绿川种植专业合作社当代办员的，王会敏介绍新乐市岗头村的张翠英找的我，让我帮张翠英发展存款业务，每存一万给260元的手续费，我一共代办了69户，102个存单，共计1238800元。2014年11月份左右，新乐市绿川种植专业合作社就不能支取了，之后我就不干新乐市绿川种植专业合作社代办员了，就一直找张翠英要钱，给了我3、4万元，我都给了老百姓了。 （2）白永进供述与辩解：是新乐市绿川种植专业合作社的法人。2013年6月份成立的新乐市绿川种植专业合作社，和张翠英一起注册的新乐市绿川种植专业合作社。新乐市绿川种植专业合作社营业了大概10个月左右，从2013年6月份到2014年4月份。在新乐市绿川种植专业合作社经营期间一共吸收了500多万，偿还了200万左右，现在还剩300多万还没有偿还，张翠英一共吸收了500万左右，偿还了200万元左右，还剩下300多万没有偿还，说的只是大概数，具体张翠英什么情况我不清楚。我主要吸收同常店村民的存款，张翠英是新乐市绿川种植专业合作社的实际控制人，张翠英找的新乐市和东岳村的吸收村民存款业务。 （3）王会敏供述与辩解2012年春天，新乐市岗头村张翠英找其发展贷款业务，说每存一万给260元手续费，其一开始没答应。过了俩月，张翠英一直找其，其就开始在新乐市拉存款做业务了。2014年4月份左右，新乐市绿川合作社就不能支取了，其就不在新乐市绿川合作社做代办员了，就一直找张翠英要钱，张翠英就给了4000元左右，后来就不接电话了。 8、被告人张翠英供述与辩解：新乐市绿川种植专业合作社法人是白永进，实际控制人主要是其和白永进，其通过别人介绍认识的王会敏，当时是跟李全顺说的让王会敏做存款业务，每存1万元给260元的手续费，利息一年4.08％，李全顺答应了，但是拉的存款他们要借一部分自己用，利息按一分多。王会敏吸收新乐市老百姓的存款，其去王会敏家拿钱，再回公司拿绿川合作社的存单还给王会敏。2014年1月份左右，王会敏带着牛翠娇找到其说，想要做绿川合作社的代办员，之后牛翠娇开始发展新乐市邯邰镇东岳村的存款业务。其吸收了大概200多万元，放给了李全顺、王会敏夫妇100万元，1.5分的利息。其2014年6月份至今没有偿还过老百姓的存款。 9、武素芬的证人证言：2013年春末夏初的时候，白永进和张翠英通过一个熟人（现在记不清是谁了）找到我，说他们要在新乐市家合作社，邀请我去给合作社当会计，没多久他们开的新乐市绿川合作社就开业了，我也就去上班了。这件事主要是白永进经营，后来合作社吸收到的存款多了，就有人找白永进和张翠英借钱，他们就开始放贷，具体放给谁我不认识。他们吸收到存款后，先将存款及储户信息交到出纳，出纳将存款信息录入白永进、张翠英购买的电脑软件系统里，然后出具存单，最后出纳将吸收到的钱放到合作社的保险柜里。2014年过了春节我辞职了，我辞职的时候合作社还经营着。我和出纳只听白永进或张翠英的，他俩给我们开工资。 张翠英丈夫田平军与集资参与人签订的谅解书 证明：除集资参与人李金桥、孙国红、孙建风外均出具了谅解书，谅解书内容为，关于新乐市绿川种植专业合作社张翠英非法吸收公众存款罪一案，已于张翠英家属达成赔偿协议，赔偿款已经收到，我方对张翠英的行为真心、完全自愿表示谅解，同时表示不再追究张翠英任何民事、刑事责任，诚恳请求司法部门对张翠英从轻、减轻处理，并同意司法部门作出撤案、不起诉、缓刑或者免于刑事处罚决定。 11、张翠英丈夫田平军与集资参与人签订的协议书 证明:集资参与人除陈会杰、陈静、陈平分、陈英军、陈增水、杜树申、段彦哲、高银水、郭贵良、郭进路、郭军旗、郭力英、郭芹瑞、郭月梅、郭增海、郭增良、李月茹、宁明辉、牛翠杰、牛分海、牛红梅、牛明照、牛生辉、牛双双、牛同忠、牛小春、牛玉顺、田分肖、田建青、田平丽、田伟、王珠花、张彦茹、张占敏、李金桥、孙国红、孙建风外均签订协议书，协议书内容为，甲方：田平军，乙方为集资参与人，经办人：李占峰。关于新乐市绿川种植专业合作社张翠英非法吸收公众存款罪一案，经甲乙双方协商，达成协议如下：1、乙方在新乐市绿川种植专业合作社的存款，现已无法挽回，合伙人已被采取强制措施，乙方的存款现有甲方的亲属代绿川合作社偿还，此事为清。2、本协议签订后，乙方不在向绿川合作社、张翠英主张民事权利，不在追究张翠英的刑事责任，并为张翠英出具谅解书。3、其他事项双方互不追究。4、本协议甲乙双方当事人签字后生效。本协议一式三份，由甲方交检察院、法院等相关司法部门。 张翠英丈夫田平军与集资参与人签订的还款协议书 证明：集资参与人陈会杰、陈静、陈平分、陈英军、陈增水、杜树申、段彦哲、高银水、郭贵良、郭进路、郭军旗、郭力英、郭芹瑞、郭月梅、郭增海、郭增良、李月茹、宁明辉、牛翠杰、牛分海、牛红梅、牛明照、牛生辉、牛双双、牛同忠、牛小春、牛玉顺、田分肖、田建青、田平丽、田伟、王珠花、张彦茹、张占敏与被告人张翠英丈夫田平军还款协议书，内容为，乙方：（上述集资参与人）、丙方：田平军。2014年左右，甲方经营合作社期间，甲方收集部分社员股金共计（上述人员集资额，以最后实际结算数），因国家政策变化，以及甲方经营不利、股金收回不及时，暂时无法付给各户股金。为保护社员利益，在各位社员同意后，丙方作为甲方亲属，愿替甲方偿还该项股金。经协商，达成如下还款协议：丙方替建房还款金额为（上述人员集资额以最后实际结算数）。2、丙方按入股单金额还款，乙方和各存款户必须承诺不再收取入股期间的分红。3、由于股金数额较大，丙方自签订协议起按比例分5次偿还，自签订协议之日每年付股金的20%，连续5年还清，（期间如丙方资金充足也可提前一次付清）。4、乙方必须负责把丙方拨款的股金合理分配给入股社员，每户社员按分配股金写好收条，乙方收集后交于丙方。5、在还款期间，乙方不能上访告状。如丙方不按协议还款，出现节分或上访告状等违法行为，由甲丙方负责，乙方不承担任何责任。6、本协议一式三份，甲方、乙方、丙方各持一份共同遵守，自三方签字之日起生效。 12、新乐市赤猴村村民委员会出具的证明 我是赤猴村村主任李占峰，关于张翠英非吸一案，张翠英丈夫田平军积极找村委会协调集资参与人退赔事宜，我保证以个人名义及村委会名义我村集资参与人所签写谅解书与协议书的真实性。2020年7月14日。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 二、2012年9月21日，被告人张翠英在新乐市工商行政管理局注册新乐市嘉辉种植专业合作社，并担任该合作社法人代表。2014年4、5月份，张翠英在停止新乐市绿川种植专业合作社存款业务后，继续利用代办员李全顺（已判决）、王会敏（已起诉）在新乐市非法吸收村民存款，经司法鉴定：2014年5月份后，李全顺、王会敏吸收存款后向被告人张翠英转账1461609元，张翠英向李全顺、王会敏转账850156元。张翠英使用新乐市嘉辉种植专业合作社共吸收公众存款笔71户共计2074500元，在审理过程中，张翠英的丈夫田平军除杨树新80000元、杨改芬30000元、**75000元、王翠敏10000元、孙国红36000元、任金霞10000元、任世雄60000元、李巧英20000元、杜建辉30000元、李慧欣25000元外，均与其他集资参与人偿还协议书并出具了谅解书。 认定上述事实的证据如下： 新乐市工商行政管理局的企业档案资料，证明:新乐市 嘉辉种植专业合作社档案资料。 2、王会敏提供嘉辉合作社支存款单，证明嘉辉合作社吸收公众存款及支款情况。 3、新乐市公安局经济犯罪侦查大队情况说明，证明：为了有序推进案件的侦查起诉，防止遗漏个别被害人及相关证据，请未曾提交证据的群众立即与我单位联系，在2019年6月21日前将新乐市嘉辉种植专业合作社存单、存款人身份证复印件一并提交，因有证据需要我单位委托专门机构进行鉴定。如因个人原因遗漏，后果自负，我单位将不再另行补充。 4、嘉辉合作社存单及身份证复印件，证明：公众集资参与人提交的嘉辉合作社整存整取定期储蓄收款单及居民身份证复印件。 5、王会敏提供嘉辉合作社业务明细表及嘉辉农村合作社收款单，证明集资参与人集资数额及支付情况。 6、平山司法鉴定中心司嘉辉合作社司法鉴定意见,（一）经过对新乐市公安局提供的新乐市嘉辉种植专业合作社案卷资料，进行逐一核对、整理，没有发现张翠英的非法吸收存款资料，只有李全顺、王会敏非法吸收公众存款资料，故只能得出李全顺王会敏非法吸收公众存款额。（二）新乐市嘉辉种植专业合作社李全顺、王会敏非法吸收公众存款共2099500元，涉及97笔73户，已退还265500元，实际未退还资金1834000元，给群众造成损失1834000元涉及87笔70户。 7、司法鉴定中心司法鉴定意见补正书,补正意见如下：（1）截止目前新乐市嘉辉种植专业合作社非法吸收公正存款2099500元涉及97笔73户，给群众造成损失2099500元；（2）2014年5月份以前，张翠英、田平军与李全顺、王会敏资金往来情况2014年5月份以前，李全顺、王会敏共转入张翠英农行6228480636190992462卡363658.5元，张翠英、田平军共转入李全顺6228480632410031116卡470000元；（3）2014年5月份以后，张翠英、田平军与李全顺、王会敏资金往来情况，2014年5月份以后，李全顺、王会敏共转入张翠英、田平军卡1461609元，张翠英、田平军共转入李全顺、王会敏卡850156元。 8、张翠英、田平军银行个人账户信息及张翠英、田平军、 李全顺、王会敏银行流水，证明通过银行资金往来情况。 9、关于新乐市嘉辉种植专业合作社涉嫌非法集资调查移交报告，证实2018年6月4日新乐市农林畜牧局将新乐市嘉辉种植合作社涉嫌非法集资案移交到公安局。 10、石家庄公安局长安分局青园街派出所《抓获经过》，证明2019年4月3日，石家庄公安局长安分局根据分析发现逃犯张翠英（女，身份证编号：1323291970××××××××）在新乐市商车险代办公司出现，民警侯恩轩和王向斌立即赶到该地，16时许，将张翠英抓获，经核实其身份该人正是被新乐市邯邰中队上网追逃的张翠英。 11、辨认笔录 李霞指出8号照片上的女子就是王会敏；杜红亮指出8号照片上的女子就是王会敏。 12、集资参与人陈述 （1）程献清陈述，2014年，其在王会敏家存了5万元，2014年11月17日，其父亲程某了2万元，共计7万元。其存款时的意思是将钱存到中国邮政银行，可王会敏不知怎么就存到嘉辉合作社了。其存的5万元，曾取过两万，还剩三万。因其母亲急需用钱，其父亲程某的两万，2015年7月19日找王会敏取过2000元。后来钱取不出来了，其就拿着存折找王会敏，王会敏将其两个存折收了，打了两张欠条。 （2）李霞陈述，2014年8月29日，其将5万元交给王会敏存到邮政储蓄银行，王会敏未经其同意，将钱存入了嘉辉农民合作社。王会敏给了其一张一年定期存单，年利率6％。到期取钱取不出来，王会敏给其打的欠条。本金和利息都没有支取。 （3）杜红辉陈述，2014年8月31日，其媳妇田建卫存了2.8万元，2014年10月25日，其存了2万元，2014年11月5日，其又存了6000元，共计5.4万元。王会敏给的其存单，定期一年，年利率6％。本金和利息都未支取。 （4）杜永利陈述，2015年1月22日，其交给王会敏3万元让王会敏帮忙存到邮政储蓄银行，王会敏未经其同意，将钱存到了嘉辉合作社。王会敏交给其一张定期存单，年利率6％。后来其母亲又存了1万元，其父亲存了5000元，其妹妹存了1.5万元。本金和利息未支取过。 （5）李建龙陈述，2014年11月份，其岳母张某有1万元存款是嘉辉合作社的。其多次找李全顺要钱，一直没要出来。 （6）李同社陈述，2014年其通过王会敏在嘉辉合作社存了15000元。2015年7月10日，钱取不出来，王会敏让其把存折给她，她出具了一个收条给其。 （7）任长栓陈述，2014年11月27日，其通过王会敏在嘉辉合作社存了5万元，王会敏给了其一张存单，存期一年，年利率6％。本金和利息未支取过。 （8）杜红亮陈述，2014年9月21日和2014年11月5日，其在王会敏家代办点存了2笔共26500元，具体哪笔是多少我记不清了。几天以后王会敏就给了我嘉辉农民合作社的存单。2015年7月23日，听村民们都说王会敏给不了大家的存款了，我家正好也需要用钱，就去找她了。她收了我的两张存折，给给了我2000块钱，还给我写了一个收条，内容是：证明收到我嘉辉合作社存折2个共26500元，2015年7月23日已垫付2000元，还有一笔具体时间我记不清了支了4500元，还有20000元没有支取。 （9）李巧英陈述，王会敏是我村以前的信用社代办点，老百姓都在他家存款。我拿着2万元现金到王会敏家让她帮我存上，过了几天王会敏给了我一张嘉辉合作社的存单，我不知道嘉辉合作社在哪。到期以后，我多次找王会敏支款，但当时合作社已经支不出钱了，找了好多次，王会敏给了我8000元，到现在还有12000元没有给我。 （10）任书卯陈述，在嘉辉合作社有存款，我存了5000元，我在王会敏那里存的。我支取了5000，我已经支清了。 （11）李秀然陈述，在嘉辉合作社有存单，我存了二笔一共49000元。一笔是2014年11月3日存了35000元，单号是77，一笔是2014年11月3日存了14000元，单号是76，在王会敏那里存的。我共支取了2600元，具体时间我记不清了。还有46400元没有支取。 （12）任金霞陈述，在嘉辉合作社有存款，我存了一笔，时间我记不清了，是10000元，在嘉辉合作社王会敏那里存的。我共支取了8700元，具体时间我记不清了，还有1300元没有支取。 （13）杜小霞陈述李建永是我姐夫，因为他在外地上班，由我代他说明情况。李建永在嘉辉合作社存钱是在王会敏那里，支取了10000元，还有41000元没有支取。 （14）王军领证，我在新乐市嘉辉合作社那存了款，一直支不出来，我是2014年9月1日，我存了1.5万元，2014年9月10日，我存了0.9万元，2014年11月23日，我存了6.5万元，都是我村王会敏家，她给我存到新乐市嘉辉合作社。2014年9月1日，我丈夫高俊相存了4万元、2014年9月10日、存了6万元，也都是王会敏家给存到嘉辉合作社的。两张一个是1.5万元、一个是6.5万元，这两笔都是我家从王会敏那支出来了，存款单都交回王会敏了。现在还剩下三张没有支取。 13、被告人张翠英供述与辩解，新乐市嘉辉种植专业合作社是我在2012年9月份注册的，我是法人代表兼理事长。几年以前我经常在赤堠村的李全顺、王会敏那借钱，李全顺、王会敏说要用合作社的名义吸收存款，我说我有个合作社，李全顺、王会敏说要用，我就借给他们使用了，营业执照正本和一个新乐市嘉辉种植专业合作社的章，什么时间给他们的我记不清了，李全顺拿走的，我在新乐市给的他。李全顺拿走营业执照和公司印章后来就没有联系过，之间没有经济来往。 14、同案人供述 （1）李全顺供述，2014年，张翠英和白永进合伙开办绿川合作社以后，让其帮忙存款。后来政府查合作社时，张翠英让开始使用嘉辉合作社。2014年到2015年期间，嘉辉和绿川总共吸收400万元左右。从不能正常运转开始，张翠英欠其400万左右，其急着还老百姓钱，多次找张翠英，先后借出来260万左右，还剩140万左右。 （2）王会敏供述，2014年初，张翠英找到李全顺说让其做嘉辉合作社的代办员，李全顺同意了，其就开始吸收老百姓存款了。其总共吸收老百姓存款300万元左右，其从中大概提成8、9万元。后来嘉辉合作社的钱支取不了，其就拿提成贴给储户了。 张翠英丈夫田平军与集资参与人签订的谅解书 证明，除集资参与人杨树新、扬改芬、**、王翠敏、孙国红、任金霞、任世雄元、李巧英、杜建辉、李慧欣外，均出具了谅解书，谅解书内容为，关于新乐市绿川种植专业合作社张翠英非法吸收公众存款罪一案，已于张翠英家属达成赔偿协议，赔偿款已经收到，我方对张翠英的行为真心、完全自愿表示谅解，同时表示不再追究张翠英任何民事、刑事责任，诚恳请求司法部门对张翠英从轻、减轻处理，并同意司法部门作出撤案、不起诉、缓刑或者免于刑事处罚决定。 16、张翠英丈夫田平军与集资参与人签订的协议书 证明，集资参与人除杨树新、扬改芬、**、王翠敏、孙国红、任金霞、任世雄元、李巧英、杜建辉、李慧欣外签订协议书，协议书内容为，甲方：田平军，乙方为集资参与人，经办人：李占峰。关于新乐市绿川种植专业合作社张翠英非法吸收公众存款罪一案，经甲乙双方协商，达成协议如下：1、乙方在新乐市绿川种植专业合作社的存款，现已无法挽回，合伙人已被采取强制措施，乙方的存款现有甲方的亲属代绿川合作社偿还，此事为清。2、本协议签订后，乙方不在向绿川合作社、张翠英主张民事权利，不在追究张翠英的刑事责任，并为张翠英出具谅解书。3、其他事项双方互不追究。4、本协议甲乙双方当事人签字后生效。本协议一式三份，由甲方交检察院、法院等相关司法部门。 17、新乐市赤猴村村民委员会出具的证明 我是赤猴村村主任李占峰，关于张翠英非吸一案，张翠英丈夫田平军积极找村委会协调集资参与人退赔事宜，我保证以个人名义及村委会名义我村集资参与人所签写谅解书与协议书的真实性。2020年7月14日。 以上证据经法庭组织质证、核实，予以确认。 关于被告人张翠英吸收公众存款的金额，经审查鉴定意见书，姓名为李丽霞，存款日期为2014年10月17日票号为56的金额为15000元的存款重复计算两次，杜建风与孙建风2014年7月6日票号及金额相同，均应剔除一次，故得出吸收金额为2074500元。 以上证据经法庭组织质证、核实，足以认定被告人张翠英非法吸收公众存款的犯罪事实。 本院认为，被告人张翠英以新乐市嘉辉种植专业合作社、新乐市绿川种植专业合作社的名义，通过向附近村民宣传在合作社存款利息高的方式吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人张翠敏自愿认罪认罚，依法应该给过过减轻或从轻处罚，对其辩护人提出的其具有减轻情节的辩护意见予以采纳。被告人张翠英已经退还了大部分集资款项，可酌情减轻或从轻处罚。应继续追缴被告人张翠英以新乐市嘉辉种植专业合作社及新乐市绿川种植专业合作社的名义吸收的公众存款并返还集资参与人。为打击犯罪，维护社会金融秩序不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下： 一、被告人张翠英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月4日起至2020年10月3日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、继续追缴被告人张翠英以新乐市绿川种植专业合作社吸收的公众存款人民币四万元返还给集资参与人；继续追缴被告人张翠英以新乐市嘉辉种植专业合作社的名义吸收的公众存款三十七万六千元返还给集资参与人。（集资参与人名单及金额见附件） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  陈胜义 人民陪审员  陈 杰 人民陪审员  郝亚珍 二〇二〇年八月十七日 书 记 员  刘军丽 附件1：张翠英返还集资参与人名单（绿川合作社） 序号姓名金额（元）备注序号姓名金额（元）备注1刘金桥300002孙国红10000附件2：张翠英返还集资参与人名单（嘉辉种植专业合作社） 序号姓名金额（元）备注序号姓名金额（元）备注1杨书新80×××××扬改芬300003**750004王翠敏100005孙国红360006任金霞100007任世雄600008李巧英200009杜建辉3000010李慧欣25000 附相关法律文书 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 ——