浙江省宁海县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0226刑初118号 公诉机关浙江省宁海县人民检察院。 被告人邬晓龙，男，1987年7月23日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化程度，农民，住浙江省宁海县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月2日被宁海县公安局刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人郑益挺，浙江跃龙律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 被告人蔡蕾蕾，女，1990年6月11日出生于浙江省宁海县，汉族，中专文化程度，农民，住浙江省宁海县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月12日被宁海县公安局刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人姜亮，浙江泰杭（宁海）律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 被告人崔凯文，男，1996年1月11日出生于内蒙古自治区，汉族，初中文化程度，农民，住内蒙古自治区。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年4月12日被宁海县公安局刑事拘留，同年5月19日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人竺央央，浙江知仁律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 被告人周鹏辉，男，1994年4月22日出生于浙江省宁海县，汉族，小学文化程度，农民，住浙江省宁海县。因非法限制他人人身自由于2012年11月28日被宁海县公安局决定行政拘留十日并处罚款人民币五百元。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月17日被宁海县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人王海兵，浙江海浩（宁海）律师事务所律师。 被告人刘家男，男，1998年8月11日出生于贵州省凤冈县，汉族，中专文化程度，农民，住贵州省凤冈县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年5月8日被宁海县公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人王蒙蒙，浙江中汇律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 被告人邬松愿，男，1985年9月5日出生于浙江省宁海县，汉族，初中文化程度，农民，住浙江省宁海县。因犯非法狩猎罪于2015年12月21日被本院判处罚金人民币四千元。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月11日被宁海县公安局刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人王璐璐，浙江正导律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 被告人魏金霞，女，1998年12月8日出生于浙江省宁海县，汉族，中专文化程度，农民，住浙江省宁海县。因涉嫌犯敲诈勒索罪于2019年6月11日被宁海县公安局刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于宁海县看守所。 辩护人吕蕾蕾，浙江合创（宁海）律师事务所律师，由宁海县法律援助中心指派。 浙江省宁海县人民检察院以宁检刑诉〔2020〕496号起诉书指控被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞犯诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院于同月8日立案。同年7月22日，浙江省宁海县人民检察院以宁检刑变诉〔2020〕46号变更起诉决定书变更指控被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞犯诈骗罪、寻衅滋事罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁海县人民检察院指派检察员朱桂荣出庭支持公诉，被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及辩护人郑益挺、姜亮、竺央央、王海兵、王蒙蒙、王璐璐、吕蕾蕾到庭参加诉讼。本案于4月9日至7月22日中止审理，现已审理终结。 公诉机关指控： 2018年12月被告人邬晓龙伙同刘超（另案处理）先后租用浙江省宁海县××街道××路××号5楼及跃龙街道中山××路××号××室等地作为办公地点，先后纠集被告人蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及鲍森乾、周杜弘、邬宇轩（均另案处理）等人，在借贷宝ＡＰＰ平台申请“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”账号，以网络放贷为手段，进行“套路贷”犯罪活动，并逐步形成了以刘超、被告人邬晓龙为首要分子，以被告人蔡蕾蕾为重要成员，以被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及鲍森乾、周杜弘、邬宇轩等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团成员分工明确，刘超、被告人邬晓龙为集团负责人，提供资金并全权负责平台的运作；被告人蔡蕾蕾为集团主管，负责日常具体管理工作以及财务工作；被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及鲍森乾、周杜弘、邬宇轩负责具体审核及催收工作。 2018年12月至2019年4月中旬期间，以刘超、被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团，采用电话推销的方式，以“下款快、门槛低”等为诱饵，诱使社会不特定人员到该集团运营的“借贷宝”网络放贷平台“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”账户借款，以审核借款人借款资质为名，读取借款人手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣回借款总额约30%的费用，虚增贷款金额。借款周期为7天，但并未事前告知借款周期包括借款和还款当日。若借款人到期未归还，则收取续期费或逾期费，恶意垒高借款人债务。借款到期后，该犯罪集团成员则通过电话滋扰、辱骂、发P图、威胁借款人及其亲友等方式迫使借款人支付高额费用并归还虚高贷款金额。具体犯罪事实如下： 一、诈骗 2018年12月至2019年4月中旬期间，以刘超、被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团诱使被害人夏某1、林某1、蒋某、樊某1、朱某1、陈宝贵等全国各地1238人向“借贷宝邬晓龙”、“借贷宝崔凯文”放贷平台借款，放贷额度从1000元至6000元不等，每笔借款周期为7天。在借款人到期无能力偿还时，被害人需再支付借款总额约30%的费用办理续期，延长借款期7天。到期未偿还，也未办理续期的，则加收数额不等的逾期费，恶意垒高债务。通过上述非法放贷手段，以被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团共骗得合计人民币1242950元，欲诈骗人民币368725元未得逞。其中，被告人蔡蕾蕾、崔凯文共同参与了以上全部诈骗犯罪事实；被告人周鹏辉参与骗得人民币158725元、参与诈骗人民币63450元未得逞；被告人刘家男参与骗得人民币151375元、参与诈骗人民币47200元未得逞；被告人邬松愿参与骗得人民币210550元、参与诈骗人民币30550元未得逞；被告人魏金霞参与骗得人民币117550元、参与诈骗人民币32300元未得逞。 案发后，宁海县公安局已冻结上述借贷宝账户资金共计人民币238204.11元。 二、寻衅滋事 2018年12月初至2019年4月中旬期间，以刘超、被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团在放款后收款过程中，因徐某3、张慧慧、程某、宋振兴、谢江龙等数百名被害人未及时偿还虚高贷款，遂以“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”放贷平台的名义打电话、发送短信、微信给上述被害人及其亲友，多次进行滋扰、辱骂、恐吓，以迫使被害人偿还虚高贷款，严重影响上述被害人的工作、生活和经营活动。其中被告人蔡蕾蕾、崔凯文于2018年12月至2019年4月11日、被告人邬松愿2018年12月至2019年3月底、被告人周鹏辉、刘家男、魏金霞于2019年1月至2019年4月11日参与催讨活动，共同参与了对上述部分借款人及其亲戚朋友的多次恶意催讨。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、鉴定意见、书证等证据证实。 公诉机关认为，被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞伙同同案人鲍森乾、周杜弘、邬宇轩等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，采用诈骗、辱骂、恐吓等手段多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。其中，被告人邬晓龙系集团首要分子，被告人蔡蕾蕾系重要成员，被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及同案人鲍森乾、周杜弘、邬宇轩系一般成员。被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞以非法占用为目的，利用电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文数额特别巨大，被告人周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞数额巨大，均应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞结伙破坏社会秩序，辱骂、恐吓他人，情节恶劣，均应以寻衅滋事罪追究刑事责任。被告人蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞能如实供述犯罪事实，在共同犯罪中起次要作用，系从犯。建议对被告人邬晓龙犯诈骗罪判处有期徒刑十年二个月并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑三年六个月；建议对被告人蔡蕾蕾犯诈骗罪判处有期徒刑四年并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑二年；建议对被告人崔凯文犯诈骗罪判处有期徒刑三年并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年九个月，后调整量刑建议为犯诈骗罪判处有期徒刑一年三个月并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年七个月；建议对被告人周鹏辉犯诈骗罪判处有期徒刑十个月并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年三个月；建议对被告人刘家男犯诈骗罪判处有期徒刑十个月并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年；建议对被告人邬松愿犯诈骗罪判处有期徒刑一年并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年；建议对被告人魏金霞犯诈骗罪判处有期徒刑九个月并处罚金，犯寻衅滋事罪判处有期徒刑一年。 被告人邬晓龙对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。辩护人郑益挺提出：1.被告人邬晓龙系初犯；2.能自动投案，自愿认罪认罚，建议对其从轻处罚。 被告人蔡蕾蕾对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。辩护人姜亮提出：1.被告人蔡蕾蕾系初犯、偶犯；2.具有坦白情节，自愿认罪认罚；3.共同犯罪中起辅助作用，未直接参与诈骗、寻衅滋事犯罪，建议对其从轻处罚。 被告人崔凯文对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，但辩称其在2019年3月任命为组长。辩护人竺央央提出：1.被告人崔凯文系初犯、偶犯；2.具有坦白情节，自愿认罪认罚；3.起次要作用，系从犯；4.部分受害人存在一定过错，建议对其从轻处罚。 被告人周鹏辉对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。辩护人王海兵提出：1.被告人周鹏辉系初犯、偶犯；2.具有坦白情节，自愿认罪认罚；3.起次要作用，系从犯；4.部分受害人存在一定过错，建议对其从轻处罚。 被告人刘家男对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。辩护人王蒙蒙提出：1.被告人刘家男系初犯、偶犯；2.具有坦白情节，自愿认罪认罚；3.系从犯，建议对其从轻处罚。 被告人邬松愿对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。辩护人王璐璐提出：1.被告人邬松愿系初犯；2.具有坦白情节，自愿认罪认罚；3.系从犯；4.部分犯罪系未遂，建议对其从轻处罚。 被告人魏金霞对起诉指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结。辩护人吕蕾蕾提出：1.被告人魏金霞系从犯；2.部分犯罪系未遂；3.具有坦白情节，自愿认罪认罚；4.主观恶性小，犯罪情节较轻，建议对其从轻处罚。 经审理查明： 2018年12月，被告人邬晓龙伙同刘超先后租用浙江省宁海县××街道××路××号5楼及跃龙街道中山××路××号××室等地作为办公地点，先后纠集被告人蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及鲍森乾、周杜弘、邬宇轩等人，在借贷宝ＡＰＰ平台申请“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”账号，以网络放贷为手段，进行“套路贷”犯罪活动，并逐步形成了以刘超、被告人邬晓龙为首要分子，以被告人蔡蕾蕾为重要成员，以被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及鲍森乾、周杜弘、邬宇轩等人为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团成员分工明确，刘超、被告人邬晓龙为集团负责人，提供资金并全权负责平台的运作；被告人蔡蕾蕾为集团主管，负责日常具体管理工作以及财务工作；被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞及鲍森乾、周杜弘、邬宇轩负责具体审核及催收工作，其中被告人崔凯文、周鹏辉于2019年3月分别被任命为组长、副组长。 2018年12月至2019年4月中旬期间，以刘超、被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团，采用电话推销的方式，以“下款快、门槛低”等为诱饵，诱使社会不特定人员到该集团运营的“借贷宝”网络放贷平台“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”账户借款，以审核借款人资质为名，读取手机通讯录等信息，为后续恶意催收做准备；巧立名目，以收取手续费、利息等为名，先期扣回借款总额约30%的费用，借款周期为7天。若借款人到期未归还，则收取续期费或逾期费，恶意垒高借款人债务。借款到期后，该犯罪集团成员则通过电话滋扰、辱骂、发P图、威胁借款人及其亲友等方式迫使借款人支付高额费用并归还贷款。具体犯罪事实如下： 一、诈骗 2018年12月至2019年4月中旬期间，以刘超、被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团诱使被害人夏某1、林某1、蒋某、樊某1、朱某1、陈宝贵等全国各地1000余人向“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”放贷平台借款，放贷额度从1000元至6000元不等，每笔借款周期为7天。在借款人到期无能力偿还时，被害人需再支付借款总额约30%的费用办理续期，延长借款期7天。到期未偿还，也未办理续期的，则加收数额不等的逾期费，恶意垒高债务。通过上述非法放贷手段，以被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团共骗得合计人民币1242950元，欲诈骗人民币368725元未得逞。其中，被告人蔡蕾蕾共同参与了以上全部诈骗犯罪事实，非法获利3万余元；被告人崔凯文参与骗得人民币260550元、参与诈骗人民币72025元未得逞，非法获利人民币2万余元；被告人周鹏辉参与骗得人民币158725元、参与诈骗人民币63450元未得逞，非法获利人民币2万余元；被告人刘家男参与骗得人民币151375元、参与诈骗人民币47200元未得逞，非法获利人民币1.8万余元；被告人邬松愿参与骗得人民币210550元、参与诈骗人民币30550元未得逞，非法获利人民币2.1万元；被告人魏金霞参与骗得人民币117550元、参与诈骗人民币32300元未得逞，非法获利人民币1.71万元。 案发后，宁海县公安局已冻结上述借贷宝账户资金共计人民币238204.11元。 上述诈骗犯罪事实，有经庭审质证的下列证据予以证明，本院予以确认。 被告人邬晓龙的供述，供认其手机号码及支付宝号码为139××××6306，微信昵称小小鸟，其工作手机号码是134开头，工作微信昵称“借贷宝小号”，其公司名称叫借贷宝邬晓龙和借贷宝崔凯文（超越），地址在××街道××路××厂房五楼，后搬至中山西路崔凯文住处，公司老板系刘超，财务蔡蕾蕾，员工崔凯文、鲍森乾、邬松愿。 被告人蔡蕾蕾的供述及辨认笔录，供认2018年12月中旬，邬晓龙联系其，让其至邬晓龙的借贷宝公司当财务，公司地址在宁海县××街道××路××号××楼，2019年3月1日搬至跃龙街道中山××路××号××室，崔凯文系组长，周鹏辉系副组长，邬松愿、魏金霞、鲍森乾等人系审核员，公司启动资金20余万，邬晓龙以自己名字在借贷宝平台注册了出借人账号，绑定了他的工行银行卡，并将他的139××××6306支付宝账号给其用。邬晓龙发给审核员名单，由审核员电话联系名单里的人，审核员告知客户是正规公司，无抵押、极速放款的，询问是否需要贷款，若需要则添加微信好友，要求借款人提交支付宝芝麻分、通讯录、通话记录、手持身份证照片等资料，审核通过后，其从邬晓龙支付宝将钱提存到绑定的工行卡上，再存到借贷宝平台邬晓龙账户，若借款1000元，先在平台放款300元，让借款人线下归还，然后再在平台放款700元，期限一周，到期归还本金1000元或者支付30%、35%续期费延期一周。借款额度是1000元至1500元，由审核员决定，一部分客户名单由刘超、林某3提供。公司实际运作时间是2018年12月中旬至2019年2月1日和2019年2月12日至2019年3月初，其余时间未在放款，但有收还款。邬松愿在2019年3月31日离职，魏金霞在2019年1月14日入职，同年4月10日离职，周鹏辉和刘家男在2019年1月18日入职。其有两个工作手机，一个黑色华为荣耀手机，号码是134××××1750的手机系邬晓龙借贷宝账号，支付宝账号139××××6306，微信名“超越—工作号”，另一个银色小米手机，号码153××××7651，这个是邬晓龙用崔凯文名字注册的借贷宝账号和支付宝账号，公司工作微信群叫“超越—工作号”。经辨认，其指认邬晓龙、邬松愿、魏金霞、崔凯文、周鹏辉、刘家男、林某3、刘超等人。 被告人崔凯文的供述，供认2018年12月13日或14日，其入职邬晓龙的网贷公司，地址在宁海县××街道××路××号顶楼，2019年3月左右搬至跃龙街道中山××路××号××室，公司的全面工作由邬晓龙负责，业务运作由财务蔡蕾蕾负责，公司员工还有新来的财务陆林霞、审核催收人员鲍森乾、周鹏辉、周杜弘、刘家男、邬宇轩、魏金霞等人，其系组长，周鹏辉系副组长负责教新员工审核催收。蔡蕾蕾将借款人的名单给其，其打电话询问是否要借款，若借款人要借款，其就让对方加其工作微信，让借款人填写个人信息，并查询借款人的信用情况，通过ＱＱ同步助手导出借款人通讯录，放贷直接收取30%手续费，期限7天，审核后其联系财务蔡蕾蕾放贷给借款人。公司的借贷宝名称叫邬晓龙借贷宝和崔凯文借贷宝。其工作手机是一部黑色华为荣耀手机，号码有2个，其中一个是187××××7245，微信昵称“Ａａａ—暮秋”，催收员的工作手机话费由其充值。公司大老板和林某3借贷宝的老板系同一人，蔡蕾蕾说邬晓龙在公司有股份的。经辨认，其指认大老板系刘超，并指认邬晓龙、蔡蕾蕾。 被告人周鹏辉的供述，供认其工作号180××××1965，2019年1月其至邬晓龙的网贷公司上班，地址在宁海县××街道××路××号××楼，五楼有两家公司，另一家是林某3的，后其公司搬至中山西路崔凯文的501房间。邬晓龙的公司名称叫邬晓龙借贷宝和崔凯文借贷宝，蔡蕾蕾是财务，审核催收员有其、刘家男、邬宇轩、周杜弘、鲍森乾、崔凯文、邬松愿、魏金霞，崔凯文系组长，其系副组长。其等人从财务处拿名单，打电话问客户要不要贷款，需要就加微信，拿审核需要的通讯录等资料，通过审核后，将客户资料交给财务，由财务放款，若借1000元，则先在借贷宝平台放款300元，让客户通过微信返还300元后，再放款700元，周期7天，放款日和还款日均算1天，审核时会告知客户收取30%的利息和还款周期，客户同意才放款，续期交35%的利息延长一周。在老公司，有刘超的办公室，其公司与林某3公司的人同在“超越—工作群”，在群里向刘超汇报每天放款情况。工作手机由崔凯文充值话费，其手机号码是158××××0778、180××××4965，使用的微信号×××40、×××31、180××××4965，支付宝账号150××××4353。 被告人刘家男的供述，供认2019年1月中旬，其至网贷公司上班，地址在宁海金山路深海食堂顶楼，“315”前后搬至跃龙街道红枫公寓附近崔凯文的501房间，运营至4月11日，公司老板系刘超、邬晓龙，财务蔡蕾蕾负责管理，其、周杜弘、周鹏辉、崔凯文、邬宇轩、鲍森乾、魏金霞、邬松愿系审核员，其中崔凯文系组长，周鹏辉系副组长。放贷流程：由蔡蕾蕾提供客户名单，崔凯文负责分发，其等人打电话询问是否需要贷款，若需要则添加微信让客户填写资料，并要求提供客户手持身份证正反面照片、紧急联系人号码、芝麻信用分、通讯录电话等资料，其等人根据客户资料来定贷款额度，审核完将客户信息和贷款额度发给蔡蕾蕾，由蔡蕾蕾决定是否放款。贷款砍头息30%，周期7天，若到期无力还款需要展期的，收取35%的展期费。其等人审核催收是负责到底的，工资底薪3000元，全勤奖励500元，不休奖励700元，放贷一个客户提成15元，收回贷款提成20元，收不回倒扣20元。其共拿了工资1.8万余元。其工作手机号码153××××4162，私人号码×××36，微信昵称“ｄａｄ”“宝龙哥（ｉｓｍｅ）”“我是渣男”“颜值担当的我”“律师函警告”。 被告人邬松愿的供述，供认2018年12月，其至表弟邬晓龙的网贷公司上班，地址在××街道××楼，2019年3月初搬至宁海跃龙街道崔凯文的501房间，公司老板系刘超、邬晓龙，蔡蕾蕾负责管理，其、崔凯文、鲍森乾、魏金霞、周鹏辉、邬宇轩、周杜弘、刘家男系审核催收员，其中崔凯文系组长。其公司在借贷宝平台用邬晓龙、崔凯文的账号向借款人放款，放款流程是由蔡蕾蕾将客户名单给崔凯文，由崔凯文分发给各审核催收员，由其等审核催收员向客户推销贷款，若需要贷款则添加微信，客户通过微信提交个人信息、手持身份证正反面照片、紧急联系人、通讯录、通话记录、芝麻信用分等材料，审核合格的将客户资料发给蔡蕾蕾，由蔡蕾蕾决定是否放款，借款先砍30%的头息，实际放款70%本金，期限7天，借款前都会征求客户同意。其等人都是审核、催收负责到底，其共拿到工资2.1万余元。其微信昵称“举杯~独醉”“借~＆~$”“单纯ｄｅ狼”。 被告人魏金霞的供述，供认2018年12月其至林某3公司上班，上班十天后至邬晓龙公司上班，两家公司地点均在××街道××楼，2019年3月15日左右，邬晓龙公司搬至××街道××房××，老板是刘超、邬晓龙，蔡蕾蕾负责管理，其、崔凯文、鲍森乾、邬松愿、周鹏辉、邬宇轩、周杜弘、刘家男是审核催收员，其中崔凯文是组长，周鹏辉是副组长，其在2019年4月10日离职，其在林某3公司拿到工资800元，从邬晓龙公司拿到工资1.71万余元。其公司在借贷宝平台用邬晓龙、崔凯文账号进行放贷，借贷流程：蔡蕾蕾将客户名单给崔凯文，由崔凯文分发给各审核催收员，由其等审核催收员向客户推销贷款，若需要贷款则添加微信，客户通过微信提交个人信息、手持身份证正反面照片、紧急联系人、通讯录、通话记录、芝麻信用分等资料，审核合格后将客户资料发给蔡蕾蕾，由蔡蕾蕾决定是否放款，借款先砍30%的头息，实际放款70%本金，期限7天，借款前都会征求客户同意。还款方式通过借贷宝或微信还款。其使用过的号码184××××1221、131××××0731、153××××8935、×××68，微信昵称“糖果”“月亮”。 同案人刘超的供述，供认其手机号137××××0101，微信昵称“夜太美”“Ｔｏｍｏｒｒｏｗ”，支付宝账号132××××5555、137××××0101，其开的网贷公司有可可钱袋、铄铄贷、借贷宝林某3、借贷宝邬晓龙，其中邬晓龙的公司，其与邬晓龙各一半股份，其出资14万元，邬晓龙出资25万元，蔡蕾蕾负责管理，组长崔凯文、组员魏金霞、邬松愿等人，公司先是在宁海县××街道××路××号，后搬至跃龙街道中山××路××号××室，借贷宝林某3、邬晓龙的放贷流程是先打电话、发短信给客户，告知是正规公司，询问是否需要贷款，若需要则添加微信，告知利息是30%，让客户提交个人信息、手持身份证正反面照片、紧急联系人、芝麻信用分、通讯录等信息，审核后放款，若借款1000元，先在借贷宝平台打一个300元的条子，让对方领取后通过微信转回给工作人员，在出一张700元条子，放款700元给对方，七天后要求客户还款。 同案人周杜弘的供述及辨认笔录，供认2019年3月十几号，其至借贷宝公司上班，地址在宁海县火车站附近，后搬至宁海红枫公寓附近，“大姐”系主管和财务，其、刘家男、崔凯文、鲍森乾、邬宇轩、魏金霞系审核员，崔凯文系组长，周鹏辉系副组长，由“大姐”把客户名单发给崔凯文，再由崔凯文发给其等人，其等人依据名单打电话寻找客户，若客户需要借款，则通过微信要求客户提供个人信息、手持身份证正反面照片、3个紧急联系人、麻信用分、通讯录信息等资料，通过打电话以办信用卡、送快递、送外卖询问身份等方式核实，查询客户在借贷宝是否存在逾期，若审核通过，再把客户资料发给“大姐”，由“大姐”放款，还款通过借贷宝平台直接归还或通过微信、支付宝还款，其等人将在微信、支付宝收到的钱转给“大姐”的微信、昵称“晓龙”的支付宝账号，收款后帮客户销账。若客户借款1500元，到手1050元，期限7天，到期归还本金1500元或支付450元利息延期一周。工资底薪3000元，放款成功一个奖励15元，还款成功一个奖励20元。其工作号码×××31，私人号码159××××1770、×××77，微信昵称“Ａ清酒2”“Ａ清酒3”“Ａ借贷宝—清酒”“Ａ—周ＤＨ”，支付宝账号159××××1770。经辨认，其指认“大姐”系蔡蕾蕾。 同案人邬宇轩的供述，供认2019年2月20日，其至邬晓龙公司上班，地址在宁海县××街道××工业园××厂房顶楼，公司老板系刘超、邬晓龙，财务蔡蕾蕾负责管理公司，催收组有组长崔凯文、副组长周鹏辉、其、鲍森乾、周杜弘、魏金霞、刘家男和邬晓龙表哥等人，周鹏辉教其电话推销网贷和催款的流程。其根据组长崔凯文发的名单，打电话寻找借款人，让对方下载借贷宝ＡＰＰ，通过微信让借款人提供个人信息、紧急联系人、支付宝截图、身份证正反面照片、本人手持身份证照片、借贷宝平台截图、通讯录、通话记录等资料，以送快递、送外卖名义核实紧急联系人身份，查询借款人在借贷宝是否存在逾期，审核通过后，其将资料发给财务蔡蕾蕾，由蔡蕾蕾放款。放贷使用的是邬晓龙和崔凯文两人的借贷宝账号。借款期限7天，利息30%，还款通过借贷宝、支付宝、微信还款，展期费35%，逾期费由蔡蕾蕾决定，支付宝、微信还款的要多还1%手续费，其等人收到的钱转给蔡蕾蕾微信或转给邬晓龙支付宝。保底工资每月3000元，放款成功一笔提成15元，收款成功提成20元，其共拿工资8700元。其微信昵称“Ａｕｋ”“ｈｈｈ”“Ａ借贷宝~小宁2”，支付宝账号系其手机号188××××4226。各催收员对自己负责审核放款的客户进行催收。 同案人鲍森乾的供述，供认其支付宝账号系手机号135××××5980，微信昵称“此年定终身”“孤魂”“孤魂1”，其中“孤魂1”微信号用于线下收款，公司叫借贷宝邬晓龙和借贷宝崔凯文，地址在宁海县××街道××庄东东弹簧厂，后搬到××街道××路××号××楼，后又搬至中山西路崔凯文暂住房，公司老板邬晓龙，蔡蕾蕾负责具体业务和财务，员工有其、崔凯文、周鹏辉、邬松愿、刘家男、邬宇轩、周杜弘、魏金霞等人，崔凯文系组长。公司规定审核放贷出去的客户，催收由每个审核员负责到底。2018年12月7日其正式上班，魏金霞原先在林某3公司打电话，后加入其公司。借款的流程是崔凯文将客户资料发给其等人，其等人电话联系寻找借款客户，若借款人需要借款，则通过微信让借款人提供个人信息、身份证正反面照片、紧急联系人、通讯录、通话记录、芝麻信用分等资料，并以送快递、送外卖等方式核实紧急联系人身份，审核通过后发给蔡蕾蕾，由蔡蕾蕾放款。若借款1000元，利息30%，期限一周，还款可以在借贷宝上还款或向审核员还款，其等人将收到钱转给蔡蕾蕾微信、邬晓龙支付宝账号。员工底薪3000元，放款一个提成15元，展期或还款是提成20元，死账扣20元，其工资共领了4个月，共2.3万余元。经辨认，其指认邬晓龙。 证人林某3的证言，证明其听刘超说邬晓龙的公司叫借贷宝邬晓龙，由蔡蕾蕾管理，是刘超和邬晓龙一起拼股的，两人各持50%。刘超在苏州也有一个贷款公司，做ＡＰＰ网络贷款，刘超平时宁海苏州两头跑，公司客户的资料是刘超去买来的。 被害人林某1、蒋某、朱某2、张某1、王某1、陈某1、向某、袁某1、陈某2、兰某、刘某、李某1、潘某、叶某、陈某3、黄某1、庞某、管某1、费某、陈某4、黄某2、徐某1、张某2、夏某2、高某、曲某、夏某3、胡某、杨某1、徐某2、施某、丁某、李某2、樊某1、徐某3、王某2、吴某1、吴某2、邹某、陈某5、张某3、王某3、吴某3、陈某6、陶某、王某4、程某、王某5、邓某1、林某2、徐某4、黄某3、董某、陈某7、王某6、樊某2、吴某4、邓某2、杨某2、何某1、何某2、章某的陈述，证明借款流程：其等人接到借贷宝公司出借人崔凯文或邬晓龙贷款推销电话，以“低利息、秒到账”等内容为宣传语，其等人加了对方微信，在对方引导下，下载“借贷宝”及“ＱＱ同步助手”。其等人按照对方微信发来的模板格式，将身份证正反面照片、本人手持身份证照片、支付宝芝麻信用分、借呗、月账单、收货地址、紧急联系人、ＱＱ同步助手账号及密码、手机运营商验证查询密码等资料发给对方。通过审核后，对方通过“借贷宝”ＡＰＰ出借条放贷，若借款1500元，先在“借贷宝”平台收到450元，按照对方要求，将450元提现到银行卡，再微信或支付宝转给对方，对方再放款给借款人1050元，期限7天，包括借款日和还款日，到还款日需还款1500元或支付展期费35%或30%延长7天，平台显示利息很低，但收取30%手续费。部分借款人在借贷宝崔凯文或邬晓龙处，多次借款或多次办理展期。微信聊天记录、借贷宝交易记录、微信交易记录、支付宝交易记录对上述事实予以佐证。 其中： 被害人张某1、费某、黄某2、李某2、樊某1、王某5、邓某1、林某2、黄某3、杨某2、何某2的陈述，证明还款时通过微信或支付宝还本金时，还支付了1%的手续费。 被害人袁某1的陈述，证明其归还1000元本金，并支付150元逾期费。 被害人徐某1、夏某2、陈某6的陈述，证明其等人还向借贷宝林某3账户借过钱。 被害人曲某的陈述，证明其在借贷宝邬晓龙处最后一期借款因为逾期，其归还本金后，未支付逾期费，对方不给其销条，一定要其支付逾期费，其未支付。 被害人徐某2的陈述，其借款1500元，因逾期被收取150元的逾期费。 被害人施某的陈述，证明借款1500元，其逾期一天，归还本金1515元，并支付逾期费100元。 被害人程某的陈述，证明其在归还本金后，被借贷宝出借人邬晓龙的工作人员威胁如不继续借款，就爆其通讯录，之后其通讯录被爆，其亲友收到死亡通知书的短信。 人人行科技股份有限公司提供的借贷宝邬晓龙、崔凯文账号交易记录的电子数据，证明借贷宝邬晓龙、崔凯文账号放贷记录。 蔡蕾蕾笔记本复印件，证明2018年12月13日至2019年4月11日，各审核催收员工作记录情况。 注册会计师执行商定程序的报告，证明该集团利用借贷宝邬晓龙、崔凯文账户放贷，共收回利息1242950元，未收回利息368725元，其中崔凯文收回利息260550元，未收回利息72025元，刘家男收回利息151375元，未收回利息47200元，魏金霞收回利息117550元，未收回利息32300元，邬松愿收回利息210550元，未收回利息30550元，周鹏辉收回利息158725元，未收回利息63450元。 各被告人之间的微信聊天记录及该公司微信群聊天记录，证明各被告人在公司中的工作情况。 二、寻衅滋事 2018年12月初至2019年4月中旬期间，以刘超、被告人邬晓龙为首的恶势力犯罪集团在放款后收款过程中，因徐某3、张慧慧、程某、宋振兴、谢江龙等数百名被害人未及时偿还虚高贷款，遂以“借贷宝邬晓龙”“借贷宝崔凯文”放贷平台的名义打电话、发送短信、微信给上述被害人及其亲友，多次进行滋扰、辱骂、恐吓，以迫使被害人偿还虚高贷款，严重影响上述被害人的工作、生活和经营活动。其中被告人蔡蕾蕾、崔凯文于2018年12月至2019年4月11日、被告人邬松愿于2018年12月至2019年3月底、被告人周鹏辉、刘家男、魏金霞于2019年1月至2019年4月11日参与催讨活动，共同参与了对上述部分借款人及其亲戚朋友的多次恶意催讨。 上述寻衅滋事犯罪事实，有经庭审质证的下列证据予以证明，本院予以确认。 被告人蔡蕾蕾的供述，供认还款到期前一天，审核员会电话提醒客户，如客户到期未还款，审核员就会告知客户将联系3个紧急联系人，若仍未还款，就联系紧急联系人，让他们联系客户还款，逾期后，审核员就会打电话辱骂威胁客户还款，对于态度不好并不还钱的客户，审核员会用轰炸机软件对客户通讯录进行电话、短信轰炸，其中刘家男和邬松愿催收时对客户Ｐ死亡的图片和发死亡通知书。催款操作流程图，是邬晓龙找林某3要来的。 被告人崔凯文的供述，供认借款到期前一天，其会联系借款人提醒不要忘记还钱，如果逾期则对借款人及通讯录里的人打电话辱骂进行催讨，也会使用电话、短信轰炸、P图和发死亡通知书的短信，同时把通讯录发给借贷宝公司，借贷宝也会专门去催讨，其和周鹏辉、刘家男、邬松愿、鲍森乾都发过死亡通知书，死亡通知书的模板是邬晓龙提供的。 被告人周鹏辉的供述，供认还款的前一天，其会发微信或打电话提醒客户，客户与其不还款的，审核员就会打电话辱骂威胁，就会爆通讯录，审核员也会用轰炸机爆客户通讯录、PS客户的照片以及发死亡通知书给客户及家人朋友，其、崔凯文、邬松愿都发过死亡通知书，刘家男有PS客户照片。 被告人刘家男的供述，供认到期未还的，则进行催收，其等人会进行言语辱骂，发PS客户照片及发死亡通知书给客户及亲友，爆通讯录进行威胁，其还使用过轰炸机进行短信、电话轰炸。客户还款通过借贷宝平台或微信、支付宝进行还款。其等人审核催收是负责到底的。 被告人邬松愿的供述，供认到期其等人会提醒客户还款，若客户不还钱就会进行催收，会辱骂、使用轰炸机爆通讯录、发P图、死亡通知书等方式催讨。其等人都是审核、催收负责到底。 被告人魏金霞的供述，供认到期其等人会提醒客户还款，若客户不还钱就会进行催收，会辱骂，使用轰炸机爆通讯录、发死亡通知书、P图的方式进行催收，但其没有P过图，还款方式通过借贷宝或微信还款。 同案人刘超的供述，供认借款七天后要求客户还款，逾期又不续期的就进行暴力催收，会以辱骂、爆通讯录、发P图、发死亡通知书的方式进行催收。 同案人周杜弘的供述，供认若客户逾期，其等人会电话告知客户，若不还钱就联系紧急联系人、亲戚朋友，让他们联系客户还钱。其上班时正好赶上“3.15”，“大姐”让其等人不能用骂人、P图、轰炸通讯录等方式催收，而是以软磨硬泡的方式催收，但刘家男还是会使用P图催收。 同案人邬宇轩的供述，供认借款到期后，其会联系借款人要求中午12点前还款，规定时间未还的会以爆通讯录、发P图、发死亡通知书进行威胁，不断打电话辱骂，借款人还是不还的，就会使用“呼死你”软件进行电话轰炸，并爆对方通讯录，让通讯录里的人催借款人还钱。刘家男是在发死亡通知书和P图催收的，其没有发过。 同案人鲍森乾的供述，供认还款到期前一天，会微信或打电话提醒借款人还款，还款日会微信威胁若不还款就打家里人电话，还不还款其就打借款人通讯里的几个人电话，若没有效果，会威胁使用轰炸机爆通讯录、发P图、死亡通知书给关系人，若还是没有效果，其就发死亡通知书给借款人，但其没有发给过借款人通讯录里的人。其对萧亦成、**、庞允龙、周泽标、韩加国、庞文佳、刘明星、蒋慧江等人发过死亡通知书。 被害人林某1、蒋某、朱某2、张某1、王某1、陈某1、向某、袁某1、陈某2、兰某、刘某、李某1、潘某、叶某、陈某3、黄某1、庞某、管某1、费某、陈某4、黄某2、徐某1、张某2、夏某2、高某、曲某、夏某3、胡某、杨某1、徐某2、施某、丁某、李某2、樊某1、徐某3、王某2、吴某1、吴某2、邹某、陈某5、张某3、王某3、吴某3、陈某6、陶某、王某4、程某、黄某3、董某、樊某2、吴某4、邓某2、何某1的陈述，证明其等人在借贷宝邬晓龙、崔凯文处借款过程中，因到期未及时还款或逾期未还款，被借贷宝邬晓龙、崔凯文的工作人员威胁爆通讯录、辱骂、电话轰炸，部分借款人被电话或短信轰炸，亲友受到对方电话骚扰。 其中： 被害人袁某1的陈述，证明其与亲友收到借贷宝平台工作人员发的“死亡通知书”等对其侮辱性文字的微信或短信。短信记录对上述事实予以佐证。 被害人黄某1的陈述，证明因逾期，其被暴力催收，其受到过其和花圈Ｐ在一起的短信。 被害人张某2的陈述，证明其收到邬晓龙公司发来的其母亲死亡通知书的短信。 被害人胡某的陈述，证明其在微信上收到死亡通知书。 被害人丁某的陈述，证明其被借贷宝工作人员Ｐ图群发给通讯录里的人。 被害人程某的陈述，证明其在归还本金后，被借贷宝出借人邬晓龙的工作人员威胁如不继续借款，就爆其通讯录，之后其通讯录被爆，其亲友收到死亡通知书的短信。 被害人袁某2的陈述，证明其系林某1朋友，因林某1在借贷宝崔凯文处借网贷，其被对方电话威胁、辱骂，并被电话轰炸。通话记录对上述事实予以佐证。 被害人王某7、陈某8的陈述，证明其等人系陈宝贵父母，因陈宝贵借网贷，其等人持续受到借贷宝工作人员的电话骚扰，并被辱骂、威胁。 被害人管某2的陈述，证明其系管某1之父，管某1在网贷上借了很多钱，其中在“借贷宝”平台向邬晓龙、崔凯文借过钱，其因此接到很多对方催款电话并被辱骂。 被害人马某的陈述，证明其系高某母亲，因高某借网贷，其被借贷宝的工作人员电话骚扰、辱骂、威胁。 被害人许某、谭某、房某的陈述，证明其等人系夏某3的亲友，因夏某3借网贷，其等人受到借贷宝工作人员的电话骚扰、威胁，其中房某被要求代夏某3还钱并收到夏某3父母的死亡通知书。 被害人张某4的陈述，证明其系李某2的朋友，因李某2在借贷宝上向邬晓龙借钱，其受到借贷宝工作人员的电话骚扰、威胁，并要求其代李某2还钱。 被害人徐某5、张某5、王某8的陈述，证明其等人系徐某3的亲友，因徐某3在借贷宝平台借款，其等人被电话骚扰、辱骂、威胁。 崔凯文等人工作手机中微信及短信记录，证明各被告人向部分借款人或亲属群发P图、死亡通知书等情况。 2019年4月11日，被告人蔡蕾蕾、崔凯文被公安机关抓获归案，同年5月8日、5月17日，被告人刘家男、周鹏辉分别被公安机关抓获归案，同年6月11日，邬松愿、魏金霞被公安机关抓获归案，同年6月2日，邬晓龙主动至公安机关投案。 上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证明，本院予以确认。 到案经过，证明2019年4月11日，蔡蕾蕾、崔凯文被公安机关抓获归案，同年5月6日、5月8日、5月17日、6月8日，周杜弘、刘家男、周鹏辉、鲍森乾分别被公安机关抓获归案，同年6月11日，邬松愿、魏金霞被公安机关抓获归案，同年6月2日、3日，邬晓龙、邬宇轩分别主动至公安机关投案。 搜查笔录、扣押决定书及扣押清单，证明2019年4月11日对浙江省宁海县跃龙街道中山××路××号××室进行搜查，从蔡蕾蕾处扣押手机8部、笔记本11本、笔记本电脑1台、台式电脑主机5台，从崔凯文扣押手机3部、笔记本1本、银行卡2张、笔记本电脑1台。 协助冻结财产通知书、冻结名单，证明2020年3月17日，冻结邬晓龙、崔凯文在借贷宝平台的资金4884.77元、233319.34元。 人口信息表，证明各被告人及相关人员的基本身份情况。 本院认为，被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞伙同同案人刘超等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织，采用诈骗、滋扰、恐吓等手段多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团，其中，同案人刘超、被告人邬晓龙系集团首要分子，被告人蔡蕾蕾系重要成员，被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞等人系一般成员。被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞等人结伙以非法占有为目的，利用电信网络，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其中被告人邬晓龙、蔡蕾蕾数额特别巨大，被告人崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞结伙破坏社会秩序，辱骂、恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。公诉机关的指控成立。被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞犯数罪，应当数罪并罚。被告人邬晓龙、蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞诈骗犯罪数额以犯罪既遂部分计算，未遂部分作为量刑情节考虑。在诈骗犯罪中，被告人邬晓龙系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞起辅助或次要作用，系从犯，应当减轻处罚。寻衅滋事犯罪中，各被告人作用相当，不宜区分主从犯。被告人邬晓龙能自愿认罪认罚，可以从宽处罚。被告人蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞能如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从轻、从宽处罚。各被告人、辩护人提出的上述相关从轻处罚辩解、辩护意见成立，予以采纳；其他辩解、辩护意见无事实或法律依据，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。违法所得财物，依法予以追缴。作案工具，予以没收。对被告人邬晓龙依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定；对被告人蔡蕾蕾、崔凯文、周鹏辉、刘家男、邬松愿、魏金霞依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人邬晓龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑三年六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月2日起至2029年9月1日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人蔡蕾蕾犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2023年10月10日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人崔凯文犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年七个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月11日起至2021年6月10日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人周鹏辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年三个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月17日起至2020年11月16日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 五、被告人刘家男犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2020年9月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 六、被告人邬松愿犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2020年11月10日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 七、被告人魏金霞犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月11日起至2020年9月10日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。） 八、被告人邬晓龙的违法所得，予以追缴（其中冻结的借贷宝邬晓龙、崔凯文账户中人民币二十三万八千二百零四元一角一分，予以追缴，其余违法所得，继续予以追缴）。被告人蔡蕾蕾违法所得人民币三万元、被告人崔凯文违法所得人民币二万元、被告人周鹏辉违法所得人民币二万、被告人刘家男违法所得人民币一万八千元、被告人邬松愿违法所得人民币二万一千元、被告人魏金霞违法所得人民币一万七千一百元，予以追缴。 九、扣押在案的供犯罪使用的手机、电脑等物品，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  舒骥威 人民陪审员  高英英 人民陪审员  金 琛 二〇二〇年八月二十七日 代书 记员  **云