福建省仙游县人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0322刑初473号 公诉机关福建省仙游县人民检察院。 被告人苏梅雄，女，1962年10月5日出生于福建省仙游县，汉族，初中文化，经商，住福建省仙游县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月28日被刑事拘留，同年4月4日被逮捕。现羁押于莆田市第二看守所。 福建省仙游县人民检察院以仙检二部刑诉[2020]97号起诉书指控被告人苏梅雄犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院于同日立案后适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省仙游县人民检察院指派检察员陈海森出庭支持公诉，被告人苏梅雄到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省仙游县人民检察院指控： 2012年起，被告人苏梅雄在其位于仙游县郊尾镇埕边村所经营的碾米店，公开对外口口宣传，以加入民间“互助金”（俗称“钱传”）的方式，公开向埕边村及周边等不特定村民非法吸收资金。其间，自2015年起至案发，被告人苏梅雄先后向郑某1、陈某1、陈某2、潘某、郑某2、吴某1、陈某3、黄某、阮某1、周某、阮某2、许某1、许某2、许某3、吴某2、陈某4、吴某3、谢某、许某4、许某5、林某1、许某6、卓某、崔某、吴某4、林某2、蔡某1、刘某1、阮某3、杨某1、杨某2、林某3、许某7、林某4、蔡某2、郑某3、阮某4、陈某5、阮某5、陈某6、苏某1、苏某2、陈某7、苏某3、林某5、欧福姐、阮某6、杨某3、蔡美福、陈某8、刘某2、陈某9、连某、染开洪、林某6、俞某、染开金、朱某、李某、陈培山等六十名村民吸收资金共计人民币6261650元。截至案发，尚有人民币5658750元未归还。 被告人苏梅雄于2020年2月28日被仙游县公安局抓获归案。 公诉机关指控上述事实，向本院提供了相关证据证实，认为被告人苏梅雄违反金融管理法规，未经有关部门批准，非法吸收公众资金共计6261650元，并造成人民币5658750元未归还，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人苏梅雄对指控的事实无异议，表示自愿认罪。 经审理查明： 2012年起，被告人苏梅雄在其位于仙游县郊尾镇埕边村所经营的碾米店，公开对外口口宣传，以加入民间“互助金”（俗称“钱传”）的方式，公开向埕边村及周边等不特定村民非法吸收资金。其间，自2015年起至案发，被告人苏梅雄先后向郑某1、陈某1、陈某2、潘某、郑某2、吴某1、陈某3、黄某、阮某1、周某、阮某2、许某1、许某2、许某3、吴某2、陈某4、吴某3、谢某、许某4、许某5、林某1、许某6、卓某、崔某、吴某4、林某2、蔡某1、刘某1、阮某3、杨某1、杨某2、林某3、许某7、林某4、蔡某2、郑某3、阮某4、陈某5、阮某5、陈某6、苏某1、苏某2、陈某7、苏某3、林某5、欧福姐、阮某6、杨某3、蔡美福、陈某8、刘某2、陈某9、连某、染开洪、林某6、俞某、染开金、朱某、李某、陈培山等六十名村民吸收资金共计人民币6261650元。截至案发，尚有人民币5658750元未归还，具体如下：郑某1（未退250400元）、陈某1（未退484000元）、陈某2（未退20200元）、潘某（未退577000元）、郑某2（未退97600元）、吴某1（未退183000元）、陈某3（未退27200元）、黄某（未退95500元）、阮某1（未退39200元）、周某（未退89100元）、阮某2（未退20000元）、许某1（未退105600元）、许某2（未退93000元）、许某3（未退130000元）、吴某2（未退30000元）、陈某4（未退147100元）、吴某3（未退96950元）、谢某（未退68000元）、许某4（未退42600元）、许某5（未退67400元）、林某1（未退26000元）、许某6（未退23200元）、卓某（未退101900元）、崔某（未退27000元）、吴某4（未退86400元）、林某2（未退64800元）、蔡某1（未退53400元）、刘某1（未退51000元）、阮某3（未退87400元）、杨某1（未退60600元）、杨某2（未退20000元）、林某3（未退63700元）、许某7（未退46400元）、林某4（未退28200元）、蔡某2（未退100500元）、郑某3（未退70000元）、阮某4（未退231600元）、陈某5（未退28000元）、阮某5（未退86600元）、陈某6（未退66400元）、苏某1（未退38000元）、苏某2（未退66400元）、陈某7（未退69400元）、苏某3（未退163000元）、林某5（未退70400元）、欧福姐（未退38200元）、阮某6（未退56200元）、杨某3（未退199000元）、蔡美福（未退119000元）、陈某8（未退44400元）、刘某2（未退240000元）、陈某9（未退28000元）、连某（未退58000元）、染开洪（未退12500元）、林某6（未退58300元）、俞某（未退147000元）、染开金（未退89000元）、朱某（未退40000元）、李某（未退107800元）、陈培山（未退27200元）。 上述事实，被告人苏梅雄在开庭审理过程中亦无异议，且有书证人员基本信息、违法犯罪经历查询情况表、到案经过、苏梅雄非法吸收公众存款一览表、互助金签约书、票据复印件、欠条、微信转账记录、银行流水、潘某制作的记账单、苏梅雄的不动产登记信息证明、苏梅雄微信支付交易明细、非法吸收公众存款对象及具体金额明细表，被害人郑某1、陈某1、陈某2、潘某、郑某2、吴某1、陈某3、黄某、阮某1、周某、阮某2、许某1、许某2、许某3、吴某2、陈某4、吴某3、谢某、许某4、许某5、林某1、许某6、卓某、崔某、吴某4、林某2、蔡某1、刘某1、阮某3、杨某1、杨某2、林某3、许某7、林某4、蔡某2、郑某3、阮某4、陈某5、阮某5、陈某6、苏某1、苏某2、陈某7、苏某3、林某5、阮某6、杨某3、陈某8、刘某2、陈某9、连某、林某6、俞某、染开金、朱某、李某的陈述，被告人苏梅雄的庭前供述等证据证实，经庭审质证属实，足以认定。 本院认为，被告人苏梅雄违反国家有关规定，非法吸收公众存款人民币6261650元，至今尚有人民币5658750元未能追回，数额巨大，其行为违背了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于其案发前已归还部分存款，且案发后能如实供述自己的罪行，能认罪认罚，分别具有法定及酌定从轻处罚情节，可予从轻处罚。公诉机关建议判处被告人苏梅雄有期徒刑三年六个月至有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元的量刑建议适当，予以采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第六十一条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人苏梅雄犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O二O年二月二十八日起至二O二三年十月二十七日止；罚金限在本判决生效后五日内缴纳。） 二、责令被告人苏梅雄在本判决生效后五日内退赔给被害人郑某1等六十人共计人民币五百六十五万八千七百五十元（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗剑华 人民陪审员  黄福伟 人民陪审员  谢 斌 二〇二〇年八月二十七日 书 记 员  卢 璐 附：被告人苏梅雄应退还赃款一览表                            序号                       被害人                       退赔金额（元）                       序号                       被害人                       退赔金额（元）                               1                       郑金荣                       250400                       16                       陈丽兰                       147100                               2                       陈爱华                       484000                       17                       吴新华                       96950                               3                       陈嫦华                       20200                       18                       谢美珍                       68000                               4                       潘萍萍                       577000                       19                       许林姐                       42600                               5                       郑雅姐                       97600                       20                       许素英                       67400                               6                       吴爱钦                       183000                       21                       林世霞                       26000                               7                       陈素娥                       27200                       22                       许琴烟                       23200                               8                       黄世连                       95500                       23                       卓明义                       101900                               9                       阮开珍                       39200                       24                       崔丽娟                       27000                               10                       周瑞连                       89100                       25                       吴汪芳                       86400                               11                       阮碧霞                       20000                       26                       林燕霞                       64800                               12                       许素玉                       105600                       27                       蔡仁梅                       53400                               13                       许碧华                       93000                       28                       刘丽萍                       51000                               14                       许碧琼                       130000                       29                       阮梅娥                       87400                               15                       吴吓英                       30000                       30                       杨国辉                       60600                               序号                       被害人                       退赔金额（元）                       序号                       被害人                       退赔金额（元）                               31                       杨丽芳                       20000                       46                       欧福姐                       38200                               32                       林秀连                       63700                       47                       阮建美                       56200                               33                       许丽妹                       46400                       48                       杨丽梅                       199000                               34                       林秀娥                       28200                       49                       蔡美福                       119000                               35                       蔡金烟                       100500                       50                       陈细坤                       44400                               36                       郑建青                       70000                       51                       刘秋烟                       240000                               37                       阮清霞                       231600                       52                       陈秀红                       28000                               38                       陈丽招                       28000                       53                       连惠珊                       58000                               39                       阮礼英                       86600                       54                       染开洪                       12500                               40                       陈丽琴                       66400                       55                       林璘                       58300                               41                       苏梅钦                       38000                       56                       俞爱兰                       147000                               42                       苏梅霞                       66400                       57                       染开金                       89000                               43                       陈建霞                       69400                       58                       朱贞                       40000                               44                       苏建成                       163000                       59                       李艳                       107800                               45                       林雄英                       70400                       60                       陈培山                       27200                附：相关法律条文 一、《中华人民共和国刑法》 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。