福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0524刑初520号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人王文明，男，1967年12月30日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年8月1日被安溪县公安局抓获，同月2日被刑事拘留，同年9月1日被该局取保候审，2019年9月1日被该局监视居住；2020年2月25日被安溪县人民检察院监视居住。 安溪县人民检察院以安检一部刑诉（2020）156号起诉书指控被告人王文明犯诈骗罪，于2020年8月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察官吴聚宾、检察官助理陈冰冰出庭支持公诉，被告人王文明到庭参加诉讼。现已审理终结。 安溪县人民检察院指控,被告人王文明于2012年开始，单独或伙同同案人吴成章从事高利放贷，以“套路贷”模式向被害人陈某1、林某1等人诈骗4起，诈骗金额共计人民币45500元。具体事实分述如下： 1、2012年7月24日，林某1（安溪县人、联系电话158××××4379）到同案人吴成章（已被判刑）位于安溪县的家中向吴成章借款10000元，约定月利率7%，并按要求出具一张向吴成章借款10000元、月利率是2.5%的借条。借款后，林某1通过现金还款给吴成章、被告人王文明的方式共偿还利息6300元；2014年1月2日，吴成章和被告人王文明隐瞒林某1已偿还部分利息的事实，向安溪县人民法院起诉，要求林某1偿还借款10000元及利息，并取得胜诉判决，后以林某1父亲林某2代为偿还本金10000元后结案。综上，本起事实诈骗金额6300元既遂。 2、2013年1月9日，王某（安溪县人、联系电话133××××7322）到同案人吴成章5678茶庄重新签写借条，按照吴成章的要求出具一张向被告人王文明借款15000元、月利率是2.5%的借条，口头约定月利率5%。后王某通过现金存款、现金给付的方式支付给被告人王文明利息约2000元；2014年9月22日，被告人王文明和吴成章隐瞒王某已偿还部分利息的事实，向安溪县人民法院起诉，要求王某偿还借款15000元及利息，并取得胜诉判决。2015年7月22日王某被司法拘留，后因王某的儿子王少杰代为偿还本金4000元及于2015年7月29日签写一张向被告人王文明借款11000元的借条结案被释放。综上，本起事实诈骗金额2000元既遂。 3、2014年6月2日，陈某1（安溪县人、联系电话135××××9210）到安溪县找被告人王文明借款8000元，约定月利息5%，并按被告人王文明要求出具一张债权人为被告人王文明，月利率是2.5%的借条。后陈某1通过现金支付给被告人王文明利息1200元；2015年5月27日，被告人王文明隐瞒陈某1已偿还部分利息的事实，向安溪县人民法院起诉，要求陈某1偿还借款8000元及利息，并取得胜诉判决。2015年9月17日王振生被司法拘留，后因同日陈某1给付本金8000元结案被释放。综上，本起事实诈骗金额1200元既遂。 4、2014年3月24日，陈某2（安溪县人、联系电话135××××7006）到安溪县凤城镇清溪桥头一家店面向被告人王文明借款50000元，约定月利息5%，并按被告人王文明要求出具一张债权人为被告人王文明，月利率是2.5%的借条。后陈某2通过现金支付给被告人王文明利息6000元；2015年8月19日，被告人王文明隐瞒陈某2已偿还部分利息的事实，向安溪县人民法院起诉，要求陈某2、郭芬芬夫妻偿还借款50000元及利息，并取得胜诉判决。后因陈某2还款80000元本息结案。综上，本起事实诈骗金额36000元既遂。 被告人王文明于2018年8月1日被安溪县公安局抓获；其归案后，如实供述自己的罪行。 审理过程中，被告人王文明向本院缴交违法所得人民币45500元。 上述事实，被告人王文明在开庭审理过程中亦无异议,并有由公诉机关提供并经庭审质证的受案登记表、立案决定书，搜查笔录及扣押清单、现场照片，证人陈某3、陈某4等人的证言，被害人林某1、王某、陈某1、陈某2的陈述，同案人吴成章、王建开等人的供述和辩解，银行账户交易明细，借条复印件，涉案民事诉讼材料、民事判决书、相关执行法律文书，工作说明，到案经过，认罪认罚具结书，户籍证明和被告人王文明的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王文明单独或伙同同案人吴成章等人假借民间借贷之名，诱使被害人签订“借贷”等相关协议，通过隐匿实际出借人或还款证据等方式，借助诉讼、执行非法占有他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，部分属共同犯罪。公诉机关指控被告人王文明犯诈骗罪的罪名成立。被告人王文明归案后，如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。审理过程中，被告人王文明向本院退赃，予以酌情从轻处罚。鉴于被告人王文明系假借民间借贷等为由进行诈骗，并借助诉讼、执行非法占有他人财物，现已退缴违法所得，且自愿认罪认罚，符合适用缓刑的条件，予以适用缓刑。被告人王文明自愿认罪认罚，公诉机关建议判处被告人王文明有期徒刑一年至一年二个月，并处罚金的幅度量刑适当，予以采纳。为维护社会管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，根据被告人王文明的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人王文明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（已缴交）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、被告人王文明退缴于本院违法所得人民币45500元，其中，返还给被害人林某16300元、王某2000元、陈某11200元、陈某236000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  周开源 二〇二〇年八月十九日 书记员  石景艺 附：本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。