河北省围场满族蒙古族自治县人民法院 民 事 判 决 书 （2020）冀0828民初2204号 原告（申请执行人）：围场满族蒙古族自治县北金顺扶贫小额贷款有限公司，住所地河北省围场满族蒙古族自治县围场镇凤凰南路89号。 法定代表人：张艳儒，职务：执行董事。 被告（案外人）：李民，男，1968年11月26日生，满族，农民，住河北省围场满族蒙古族自治县。 委托诉讼代理人：李好恩，河北汇恩律师事务所律师。 被告（被执行人）：班晓明，男，1970年4月2日生，汉族，农民，住河北省围场满族蒙古族自治县。 原告围场满族蒙古族自治县北金顺扶贫小额贷款有限公司（以下简称北金顺小额贷款公司）与被告李民、班晓明执行异议之诉一案，本院2020年7月6日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告北金顺小额贷款公司的法定代表人张艳儒、被告李民及其委托诉讼代理人李好恩到庭参加了诉讼，被告班晓明经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案缺席审理，现已审理终结。 原告北金顺小额贷款公司向本院提出诉讼请求：准予执行2019年9月23日扣划被执行人班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处（账户：62×××00）的存款45200.00元。事实与理由：2017年12月4日，围场满族蒙古族自治县人民法院审理原告北金顺小额贷款公司与被告班晓明等人民间借贷纠纷一案作出（2017）冀0828民初5338号民事判决书，判令被告班晓明等人履行判决书所确定的义务。2019年10月18日，被告（案外人）李民对执行标的提出书面异议，围场满族蒙古族自治县人民法院于2020年6月22日作出（2020）冀0828执异106号执行异议裁定书，裁定中止对被执行人班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处的存款45200.00元的执行。 被告李民辩称，围场满族蒙古族自治县人民法院于2020年6月22日作出（2020）冀0828执异106号执行裁定书，中止对扣划被告班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处的存款45200.00元的执行，认定事实清楚，适用法律准确，原告北金顺小额贷款公司请求给予执行的诉讼请求不能成立，请求法院依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十三条第一款第二项规定驳回原告的诉讼请求。 1、被告班晓明为尹继丰在本案原告北金顺小额贷款公司的借款提供担保，因借款未清偿，被原告北金顺小额贷款公司起诉，由围场满族蒙古族自治县人民法院执行局给予执行，围场满族蒙古族自治县人民法院执行局于2019年9月23日将申请人持有的被告班晓明在农村商业银行的银行卡，账号62×××00中的属于被告李民所有的45200.00元存款扣划至围场法院账户，但该账户上的此笔存款实际所有权人为被告李民所有，并不归属于被告班晓明，原因是，在2014年被告班晓明为西龙头乡大院村修路，被告李民时任大院村书记兼村长，为被告班晓明办理的银行开户，用于与被告班晓明报结账之用，之后该银行卡并未归还被告班晓明，始终在被告李民手中持有，该银行卡自2014年使用后至2019年3月18日之间并未再用，因为胡明武在2019年3月18日偿还被告李民一笔钱75300.00元，当时被告李民没有拿其他银行卡，就让胡明武把钱转至该卡中，才开始又由被告李民使用该卡，至2019年9月23日被法院扣划，但在该银行卡于2019年3月至9月23日止当中所发生的银行流水，及涉及的存款均属于被告李民所有，并不归属于被告班晓明，有银行流水，转账记录等证据予以证实，对此被扣划的45200.00元属于被告李民所有，银行卡由被告李民持有未归还的事实，被告班晓明均予以认可，因此依据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条之规定，作为案外人李民，对被扣划的被告班晓明账户上的45200.00元享有事实上的所有权，据此，围场满族蒙古族自治县作出的（2020）冀0828执异106号执行裁定书，中止对扣划被告（执行人）班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处的存款45200.00元的执行由事实依据和法律依据，是正确的。 2、①胡明武出具的书面证言及身份证复印件，证实胡明武曾向被告李民借过钱未还，在2019年3月18日，向被告李民偿还借款时，被告李民因未携带其他银行卡，让其将75300.00元转至被告班晓明的卡号中的事实。②胡明武在围场农商行南山咀支行开户账号为52×××01号存着于2019年3月18日的转账记录、证实当日其转款75300.00元的事实。③被告班晓明在围场农商行开具的账号为62×××00号银行账户交易流水，证实自2019年3月18日其账户上通过个人转账增加了75300.00元，与前述胡明武转账相吻合；被告班晓明在围场农商行开具的账号为62×××00号银行账户交易流水，证实自2019年5月5日开始，账户上有75326.95元，开始有了启用和支款记录，至2019年9月23日，被围场满族蒙古族自治县人民法院扣划了账户上剩余的45200.00元。印证了被告李民所提到的被告班晓明的卡始终在被告李民手持有，在胡明武偿还的75300.00元进账后，被告李民才再次启用的事实。④被告班晓明在围场农商行开具的账号为62×××00号银行卡原件，证实该卡原件始终在被告李民手持有和使用的事实。 综上，事实证据完全印证了事实上涉案的45200.00元的实际所有权人属于被告李民所有，虽然在被告班晓明的银行卡里，但有足以说明该款项的所有人系被告李民而非被告班晓明，因此，被告李民享有足以排除强制执行的民事权益，依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十三条之规定，请求法院依法驳回本案原告执行异议之诉的诉讼请求。 被告班晓明经本院依法传唤，未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩状。 原告北金顺小额贷款公司、被告班晓明在举证期间内，未提交相应的证据。 原告对被告李民提交的证据，发表质证意见：对被告李民提交的证据不予认可，被告李民对其是该笔存款实际权利人并未提供完整的证据链予以证实，只是二被告之间彼此作证，不能达到证明目的。被告班晓明因未到庭参加诉讼，对被告李民出示的证据未进行质证。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：2017年11月8日，原告北金顺小额贷款公司起诉被告班晓明等人借款合同纠纷一案，本院于2017年12月4日作出（2017）冀0828民初5338号民事判决书。（2017）冀0828民初5338号民事判决书生效后，原告北金顺小额贷款公司向本院申请执行，2019年9月23日，本院作出（2019）冀0828执恢100号之一执行裁定书，裁定扣划被执行人班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处的存款45200.00元至围场满族蒙古族自治县人民法院。 案外人李民于2020年10月18日向法院提出书面执行异议，请求法院停止执行行为，对扣划的45200.00元停止兑现，撤销相关的执行裁定，退还申请人被扣划的45200.00元。本院于2020年6月22日作出（2020）冀0828执异106号执行裁定书，中止对扣划被执行人班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处的存款45200.00元的执行。原告北金顺小额贷款公司不服该裁定，向法院提起执行异议之诉。 另查明，2014年被告班晓明为西龙头乡大院村修路，被告李民时任大院村书记兼村主任。被告李民称在河北围场农村商业银行南山咀支行为被告班晓明办理了卡号为62×××00信通卡，用于大院村与被告班晓明报结账用。 再查明，2017年10月份，胡明武以买牛为由向被告李民借款人民币60000.00元，约定月息0.01元。2020年3月18日，胡明武向被告李民偿还借款本息合计75300.00元。被告李民让其把偿还的款项打入被告班晓明在河北围场农村商业银行南山咀支行信通卡内，被告李民称被告班晓明的银行卡在自己手里，由被告李民使用。2019年3月18日胡明武账号为52×××01的账户转账支取75300.00元，同日被告班晓明账号为62×××00的账户转账存入75300.00元。2019年5月5日，被告班晓明账号为62×××00的账户通过综合柜面系统现金支取20000.00元；2019年8月5日，被告班晓明账号为62×××00的账户，通过自动设备统一平台分五次支取10200.00元。在庭审中，被告李民明确表示上述取款均是被告李民本人通过密码取款，证实该银行卡原件始终在被告李民手持有和使用的事实。 本院认为，根据民事诉讼法司法解释，案外人或者申请执行人提起执行异议之诉的，案外人应当就其对执行标的享有足以排除强制执行的民事权益承担举证证明责任。在本案中，案外人李民所提供的胡明武的书面证明、存款信息和被告班晓明账户流水信息能够相互印证，胡明武将75300.00元汇入被告班晓明账户中，此款是胡明武偿还案外人李民的借款，而且该银行卡一直在案外人李民处使用，所以该笔存款应为案外人李民所有。 综上所述，案外人就执行标的享有足以排除强制执行的民事权利，因此原告请求准予执行2019年9月23日扣划被执行人班晓明在河北围场农村商业银行股份有限公司第三分理处（账户：62×××00）的存款45200.00元的诉讼请求，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百一十三条第（二）项之规定，判决如下： 驳回原告围场满族蒙古族自治县北金顺扶贫小额贷款有限公司的诉讼请求。 如不按本判决指定的期限履行给付金钱义务，则应当依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费80.00元，由原告围场满族蒙古族自治县北金顺扶贫小额贷款有限公司负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于河北省承德市中级人民法院（同时交纳二审受理费）。 审 判 长  王志新 审 判 员  王晓立 人民陪审员  孙玉凤 二〇二〇年八月十九日 法官 助理  张 岩 书 记 员  肖秀丽 告知书 《最高人民法院关于适用的解释》 第三百一十三条对申请执行人提起的执行异议之诉，人民法院经审理，按照下列情形分别处理： （一）案外人就执行标的不享有足以排除强制执行的民事权益的，判决准许执行该执行标的； （二）案外人就执行标的享有足以排除强制执行的民事权益的，判决驳回诉讼请求。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百六十四条当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起十五日内向上一级人民法院提起上诉。 当事人不服地方人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起十日内向上一级人民法院提起上诉。 第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。 第二百三十六条发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行，也可以由审判员移送执行员执行。 调解书和其他应当由人民法院执行的法律文书，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。 第二百三十九条申请执行的期间为二年。申请执行时效的中止、中断，适用法律有关诉讼时效中止、中断的规定。 前款规定的期间，从法律文书规定履行期间的最后一日起计算；法律文书规定分期履行的，从规定的每次履行期间的最后一日起计算；法律文书未规定履行期间的，从法律文书生效之日起计算。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。