湖南省邵东市人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0521刑初299号公诉机关湖南省邵东市人民检察院。被告人贺前程，男，1989年1月10日出生于湖南省冷水江市，汉族，初中文化，无业，住湖南省娄底市冷水江市。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年4月12日被刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月15日被逮捕。现押于邵东市看守所。辩护人肖俊峰，湖南白泉律师事务所律师。被告人黄伟朋，男，1987年11月29日出生于湖南省邵东市，汉族，小学文化，无业，住湖南省邵阳市邵东市。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年4月12日被刑事拘留。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年5月15日被逮捕。现押于邵东市看守所。辩护人李邵路，湖南白泉律师事务所律师。被告人李晓艳，男，1987年10月15日出生于湖南省邵阳市邵阳县，汉族，初中文化，无业，住湖南省邵阳市邵阳县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年4月12日被刑事拘留。因涉嫌犯收买信用卡信息罪，于2020年5月15日被逮捕。现押于邵东市看守所。辩护人赵巧玲，湖南白泉律师事务所律师。湖南省邵东市人民检察院以邵东市院二部刑诉（2020）71号起诉书指控被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年8月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，于2020年8月31日公开开庭进行了审理。湖南省邵东市人民检察院指派检察员羊银生出庭支持公诉，被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳及辩护人肖俊峰、李邵路、赵巧玲到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2019年7月份至2020年4月期间，被告人贺前程以500到800元不等的价格从他人手中收买成套银行卡583套（包括银行卡、密码、Ｕ盾、绑定的手机卡、办卡人身份证复印件等），并将收买的银行卡信息以每套每月800元的价格提供给他人。被告人贺前程要被告人黄伟朋、李晓艳帮助收买成套银行卡信息。被告人黄伟朋以500元每套的价格要黄稳（另案处理）、“刘老大”（未查明身份）等人收买了申某、周某、曾某等人的银行卡信息80余套，然后以800元每套的价格提供给被告人贺前程。被告人李晓艳以400元每套的价格从李某、洪某手中共收买4套银行卡信息，以500元每套的价格提供给被告人贺前程。2020年4月11日，邵东市公安局民警在邵东市爱丽丝宾馆1608房内抓获被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳，并当场缴获银行卡137张、Ｕ盾2个，从被告人黄伟朋驾驶的湘Ｅ×××××宝马车内缴获银行卡117张。为证明上述事实，公诉机关向法庭举出了被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳的供述，证人李某等人的证言及相关书证。公诉机关认为，被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第一款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。建议对被告人贺前程在有期徒刑五至七年内判处刑罚，并处罚金；对被告人黄伟朋在有期徒刑三年至五年内判处刑罚，并处罚金；对被告人李晓艳判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳对公诉机关指控的事实及罪名未提出异议，并自愿认罪认罚。辩护人肖俊峰提出：公诉机关指控被告人贺前程收买成套银行卡信息583套以及这些银行卡是否可以正常使用证据不足；经检索，同类型案件量刑不会超过五年六个月。辩护人李邵路提出：对公诉机关指控的罪名无异议；公诉机关指控被告人黄伟朋收买、非法提供信用卡信息资料80余套以及这些银行卡是否可以正常使用证据不足；被告人黄伟朋系帮助行为，不是主动行为；被告人黄伟朋具有坦白情节并自愿认罪认罚且愿意积极交纳罚金，请求判处三年左右有期徒刑。辩护人赵巧玲提出：对公诉机关指控的事实及罪名没有异议；被告人李晓艳具有坦白情节并自愿认罪认罚；本案犯罪情节轻微，危害后果不大；被告人李晓艳主观恶性较小，系帮助作用，无前科劣迹，系初犯、偶犯，请求对被告人李晓艳适用缓刑。经审理查明：2019年7月份至2020年4月期间，被告人贺前程以500到800元不等的价格从他人手中收买成套银行卡583套（包括银行卡、密码、Ｕ盾、绑定的手机卡、办卡人身份证复印件等），并将收买的银行卡信息以每套每月800元的价格提供给他人。被告人贺前程要被告人黄伟朋、李晓艳帮助收买成套银行卡信息。被告人黄伟朋以500元每套的价格要黄稳（另案处理）、“刘老大”（未查明身份）等人收买了申某、周某、曾某等人的银行卡信息80余套，然后以800元每套的价格提供给被告人贺前程。被告人李晓艳以400元每套的价格从李某、洪某手中共收买4套银行卡信息，以500元每套的价格提供给被告人贺前程。经查，被告人贺前程违法所得共200000元，被告人黄伟朋违法所得共50000元，被告人李晓艳违法所得共5500元。2020年4月11日，邵东市公安局民警在邵东市爱丽丝宾馆1608房内抓获被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳，并当场缴获银行卡137张、Ｕ盾2个，从被告人黄伟朋驾驶的湘Ｅ×××××宝马车内缴获银行卡117张。上述事实，有被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳的供述，证人李某、洪某、申某、周某、曾某的证言，贺前程、黄伟朋现场指认照片，贺前程电脑中提取的文档，黄伟朋包内抽取的笔记本记录，扣押决定书，扣押物品清单，银行卡开户信息及明细，抓获经过及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为：被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳犯收买、非法提供信用卡信息罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人贺前程、黄伟朋、李晓艳归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，且自愿认罪认罚，均予以从轻处罚。辩护人肖俊峰、李邵路提出：公诉机关指控被告人贺前程、黄伟朋收买成套银行卡信息的套数及这些银行卡是否可以正常使用证据不足。经查，根据公安机关在被告人贺前程电脑上提取并经被告人贺前程确认的word文档以及公安机关提取的被告人黄伟朋记录本，可以统计出被告人贺前程共收买、非法提供他人信用卡信息583套（包括从被告人黄伟朋处收买80余套），该文档及记录本系被告人贺前程、黄伟朋自己记载，所反映的数据客观、真实，且与被告人贺前程、黄伟朋的供述能够相互印证，足以认定公诉机关指控被告人贺前程、黄伟朋的犯罪数量，另根据被告人贺前程供述，他从被告人黄伟朋、李晓艳等人处收买过来的涉案信用卡均先用u盾登录网上银行，查看银行卡是否为一类卡，有无绑定微信、支付宝等软件，再转入小额数目的钱，查看银行卡绑定的手机卡能否正常收取银行发来的信息后，再邮寄给上线，然后再将涉案的500余套信用卡信息资料在电脑中制作了相关文档予以保存，故公安机关提取的word文档中涉案的信用卡均是经被告人贺前程审核通过可以以信用卡持卡人名义进行交易的，故辩护人该辩称意见，本院不予采纳。辩护人肖俊峰提出：根据被告人贺前程的犯罪情节，同类型案件量刑不会超过五年六个月的意见。经查，辩护人未向法庭提交同类案件的相关判决，且量刑是要根据被告人的犯罪行为、情节及悔罪表现等多方面予以综合考虑，同类型案件中都有或多或少的个案差异，不能一概而论，故辩护人的该辩称意见，本院不予采纳。辩护人李邵路、赵巧玲提出：被告人黄伟朋、李晓艳均系被告人贺前程的帮助犯。经查，被告人黄伟朋、李晓艳通过以稍低的价格收买他人的信用卡信息资料，再以高价转卖给被告人贺前程，从而赚取差价，三人系上、下线关系，不是共同犯罪，其行为均已单独构成收买、非法提供信用卡信息罪，故该辩称意见，本院不予采纳。辩护人李邵路、赵巧玲提出：被告人黄伟朋、李晓艳具有坦白情节并自愿认罪认罚，应在量刑中予以考虑的意见，本院予以采纳。辩护人赵巧玲提出：被告人李晓艳系初犯、偶犯，无犯罪前科，请求酌情从轻处罚的意见，查明属实，本院予以采纳，但根据被告人李晓艳犯罪事实及犯罪情节，不符合适用缓刑的条件，辩护人提出对被告人李晓艳适用缓刑的意见，本院不予采纳。公诉机关建议对被告人贺前程在有期徒刑五至七年内判处刑罚，并处罚金；对被告人黄伟朋在有期徒刑三至五年内判处刑罚，并处罚金；对被告人李晓艳判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元的意见，本院予以采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人贺前程犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月12日起至2026年4月11日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）二、被告人黄伟朋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月12日起至2023年6月11日止。罚金已缴清。）三、被告人李晓艳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月12日起至2021年6月11日止。罚金已缴清。）四、依法追缴被告人贺前程的违法所得200000元，被告人黄伟朋的违法所得50000元，被告人李晓艳的违法所得5500元，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖卫华人民陪审员  谭赐银人民陪审员  李淑华二〇二〇年八月三十一日代理书记员  石小叶附相关法律文书：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。