甘肃省兰州市七里河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）甘0103刑初300号公诉机关兰州市七里河区人民检察院。被告人马书良，曾用名马社巴尼，男，回族，高中文化程度，户籍所在地甘肃省广河县。2019年1月12日因涉嫌诈骗罪被兰州市公安局七里河分局依法刑事拘留，同年1月25日被依法逮捕。现羁押于兰州市第三看守所。辩护人崔艳，系北京市盈科（兰州）律师事务所律师。兰州市七里河区人民检察院以七检公诉刑诉[2019]513号起诉书及七检公诉刑变诉[2020]2号变更起诉决定书指控被告人马书良犯诈骗罪，于2020年6月18日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理期间先后退回兰州市七里河区人民检察院补充侦查二次。兰州市七里河区人民检察院指派检察员丁艳出庭支持公诉，被告人马书良及辩护人崔艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年9月，被告人马书良与被害人周某相识。2017年3月，马书良与周某聊天时得知周某想购买住房，谎称可以将自己在兰州市七里河区城南国际小区1号楼2单元1707室的房子卖给她，骗取被害人信任。同年6月13日，被告人马书良通过网络信息承租了七里河区城南国际小区2号楼2单元805室樊某的房屋。8月份马书良谎称其城南国际1号楼2单元1707室已出售，现购买了朋友城南国际小区2号楼2单元805室的房屋可以转卖给周某，该周信以为真。随后于2017年3月至2019年1月，马书良以缴纳购房款为由从周某处骗得存有现金的建设银行卡、招商银行信用卡等用于借贷套现，骗取被害人现金共计212701.05元。作案后赃款挥霍。庭审中，被告人马书良辩称其未诈骗被害人周某购房款，其只收到周某购房款14万元,起诉书指控的诈骗金额不属实，其没有占有周某钱的主观故意。其辩护人辩称：1.被告人马书良将购买樊某的房子卖给周某，是因为马书良未能履行与樊某的合同，从而导致与周某的合同无法履行，属于民事欺诈，不构成犯罪；2.被告人马书良系初犯、偶犯、无犯罪前科；3.马书良案发前已经全部退赃，被害人周某不存在任何损失，不请求法庭对被告人从轻处罚。并向法庭提供购房协议复印件。经审理查明，2013年9月，被告人马书良与被害人周某相识。2017年3月，马书良与周某聊天时得知周某想购买住房，谎称可以将自己在兰州市七里河区城南国际小区1号楼2单元1707室的房子卖给她，骗取被害人信任。同年6月13日，被告人马书良通过网络信息承租了七里河区城南国际小区2号楼2单元805室樊某的房屋。8月份马书良谎称其城南国际1号楼2单元1707室已出售，现购买了朋友城南国际小区2号楼2单元805室的房屋可以转卖给周某，该周信以为真。随后于2017年3月至2019年1月，马书良以缴纳购房款为由先后从周某处骗得存有现金的建设银行卡、招商银行信用卡等用于借贷套现，骗取被害人现金共计212701.05元。作案后赃款挥霍。上述犯罪事实有下列经庭审举证、质证的证据证实：1.被害人周某的报案材料及陈述。证实被害人周某于2018年10月14日报案称其于2017年3月至2018年9月期间，被马书良以卖房子为由骗取其人民币33.78万元，其中一笔9万元的借款、一笔14万元、两张信用卡套现10.78万元。2.抓获经过。证实2019年1月11日，公安人员在兰州市七里河区上西园抓获被告人马书良。3.被告人马书良的供述。证实2017年6月，其知道周某要买房，就告诉周某城南国际1号楼2单元1707室的房子要出售，然后让她看了房子，周某给其15万的定金，该房子不是其的，之后其将房子卖给了别人，后知道城南国际小区内的樊某要出售自己的房子，其和樊某签订了房屋买卖协议，樊某将他城南国际2号楼2单元805的房子以56万的价格卖给了其，其就将樊某房子让周某去住，并给她说这就是其卖给她的房子，其先后骗取周某建设银行卡内14万元，建设银行信用卡6000元左右，招商银行套现6万余元。这些钱其在2017年12月份的时候，给周某的建设银行卡上转了15万元，然后给樊某转账37500元，剩下的钱给员工发工资了。4.证人樊某的证言。证实城南国际小区室房子是其2014年的年底购买，是经济适用房，没有房产证。2017年6月开始其将这套房子以月租金1800元租给了一个叫马书良的人，双方之间没有签订租房协议，马书良没有购买过其的房子，租金也没有缴清，其找马书良的时候才发现他已经将房子卖给一个女子，马书良总共支付其32600元租金，其未与马书良签订购房协议。5.接受证据材料及清单。证实公安人员于2018年10月14日接受被害人周某提供的证据材料银行卡记录1份、微信聊天记录1份、银行交易明细及信用卡对账单1份。6.经济适用住房买卖协议及收条。证实樊某于2012年6月4日与甘肃安兴房地产开发有限公司签订购房协议；樊某于2015年1月5日入住，并交纳相关物业费。7.收条复印件。证实甘肃安兴房地产开发有限公司于2012年6月4日至2015年11月期间，收到2号楼2单元805室的房屋购置款及物业费、各项水电费等均由樊某缴纳。8.甘肃恒成物业管理有限公司情况说明。证实城南国际小区2号楼2单元805室自交付使用后，业主一直为樊某，至今无业主变更记录；经从物业业主信息库核实，城南国际小区1号楼2单元17楼的9户房屋没有户主为马书良的房屋。9.银行交易明细。证实被害人周某的建设银行储蓄卡收到前夫刘璐岩转账共计14万元，后被害人将该卡交予被告人马书良使用。10.招商银行客户回单。证实被害人周某于2018年7月27日向招商银行缴款17314.59元。11.公安人员依法调取周某和马书良的银行卡交易记录用于审计。12.证人樊某提供其银行卡交易记录1份。证实2017年8月17日至2018年5月2日期间，马书良共计向樊某的中国农业银行卡（卡号为62×××74）内转账18200元。13.招商银行交易明细、对账单及客户回单。证实马书良通过招商银行储蓄卡收取周某16989.27元，通过招商银行信用卡收取周某83089.62元，被害人周某于2018年7月27日向招商银行缴款17314.59元。14.借款协议复印件。证实被告人马书良于2017年3月5日从被害人周某处借款人民币9万元，借款期限为2年。15.兰州市七里河公安分局刑侦四大队出具办案说明。证实马书良以购房为由诈骗周某建设银行卡内现金为14万元，招商信用卡套现6万元，建设银行信用卡套现5995元，共计205995元；公安人员在提审被告人马书良时，马书良供述其于2017年3月取得周某招商银行信用卡并开始使用套现6万余元，2017年7月取得周某建设银行信用卡并取走卡内现金14万元，对于何时取得被害人周某银行卡具体日期记不清，被害人周某称其2017年3月将招商银行信用卡交予马书良使用，2017年6月将建设银行卡交予马书良，同年10月份将建设银行信用卡交马书良使用；关于赃款问题，被告人马书良称其已将赃款全部挥霍。16.七里河公安局刑事侦查四大队关于马书良诈骗周某具体数额的情况说明。证实（1）周某建设银行卡（62×××54）交与马书良时余额694.37元，马书良持此卡时周某前夫刘璐岩电子汇入140000元，2017年11月8日销户时剩余0.91元。此银行卡除去余额0.91元，马书良共消费140693.46元。（2）马书良持周某建设银行信用卡（27×××32）套现5995元。（3）马书良持周某招商银行卡（62×××81）套现本金15000元、卡内原有信用卡存款1989.27元，此卡共计16989.27元。（4）马书良持周某招商银行卡（62×××30）套现，截止2019年6月12日欠本金50254.32元。（5）马书良持周某招商银行卡（62×××89）套现后，周某在银行柜台现金还款3000元，该笔还款被马书良持卡消费。（6）马书良持周某招商银行卡（62×××16）套现后，周某“掌上生活”款行还款13769.00元，该笔还款被马书良持卡消费。马书良持周某招商银行卡（62×××89）套现，截止2019年6月12日欠本金16066.3元。该招商银行卡有一张主卡、一张副卡，主卡由马书良持有使用，副卡由周某持有使用，在此期间产生的消费无法认定由谁产生，故该笔16066.3元无法认定。以上共计230701.05元，周某以购买家具为由让马书良还款20000元，马书良以买冰箱为由收取周某2000元，实际马书良还款18000元。总额230701.05元减去马书良偿还18000元，剩余共计212701.05元。17.辨认笔录及照片。证实经被告人马书良的辨认，樊某就是卖给他房屋的人；周某就是被其以卖房子为由诈骗的被害人。经被害人周某的辨认，马书良就是以帮其买房子为由骗取其33.78万元的人。经证人樊某的辨认，马书良就是租住其房子的人；周某就是住在其房子，声称从马书良手中花钱购买房子的受害人。18.现场指认笔录及照片。证实被告人马书良对兰州市七里河区城南国际1号楼2单元1707室及2号楼2单元805室进行指认。19.提取笔录。证实2019年5月18日，公安人员依法提取周某提供的《周某向马书良转账明细》及周某向招商银行交款的《客户回单》共计6页。20.户籍信息。证实被告人马书良作案时系成年人，具有完全刑事责任能力。以上证据，经当庭举证、质证，被告人及辩护人均有异议，辩护人向法庭提供购房协议复印件，经合议庭评议后，认为材料是复印件，且该协议上是兰州市七里河区城南国际2号楼1单元805室，与本院认定的马书良承租了七里河区城南国际小区2号楼2单元805室樊某的房屋，不是一个房屋，故认为公诉机关提供的上述证据来源合法，内容真实有效，证据间能够相互印证，可以作为本案定罪的依据，本院予以确认。本院认为，被告人马书良以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应依法追究其刑事责任。对被告人及辩护人辩称马书良不构成诈骗罪有异议的辩护意见，经查，卷内证人樊某的证言，证实其与马书良口头达成租赁协议，将租赁给马书良使用，从未与马书良签订书面房屋买卖协议，被告人马书良也无法提供其所称的购房协议，其辩护人提供的购房协议的购房地址也并非是樊某的房子，并且被害人周某证言称马书良以买房为名骗取其现金及银行卡用于套现，马书良的行为符合诈骗罪的构成要件，故对此辩称本院不予采纳。对被告人马书良辩称的诈骗数额的辩护意见，经查，被害人周某称将其的建设银行卡及招商银行的信用卡交由被告人马书良持有及使用，并由马书良消费及转账还款，根据卷内的证据证实被告人马书良诈骗数额应为212701.05元，故对此辩护意见本院不予采纳。对辩护人辩称被告人系初犯，无前科的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。对辩护人辩称被告人已全部退赃的辩护意见，因至今被告人并未向被害人退赃，故对此辩护意见，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人马书良犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金10000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月12日起至2024年10月11日止)。二、依法继续追缴被告人马书良诈骗赃款212701.05元后发还被害人周某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王 昭审 判 员  罗利芳人民陪审员  陈 刚二〇二〇年八月十二日书 记 员  成利敏