福建省建瓯市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0783刑初66号 公诉机关建瓯市人民检察院。 被告人陈文平，男，1993年12月11日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年6月21日刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于建瓯市看守所。 指定辩护人陆德勇，福建旭凯律师事务所律师。 被告人刘秀茂，男，1964年9月24日出生于福建省建瓯市，汉族，小学文化，无业，户籍地建瓯市，现住建瓯市。曾因犯盗窃罪，1989年5月11日被本院判处有期徒刑十三年。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年2月24日刑事拘留，同年3月29日被逮捕。2020年5月23日被本院取保候审。 指定辩护人黄建勇，福建辉华律师事务所律师。 被告人叶声宝，男，1975年5月19日出生于福建省建瓯市，汉族，小学文化，无业，住建瓯市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年2月24日刑事拘留，同年3月28日被取保候审。2020年3月26日被本院取保候审。 指定辩护人黄家灿，福建启新律师事务所律师。 建瓯市人民检察院以瓯检诉刑诉(2019)430号起诉书指控被告人陈文平、刘秀茂、叶声宝犯妨害信用卡管理罪，于2019年11月14日向本院提起公诉。本院于2019年12月27日作出(2019)闽0783刑初510号刑事判决，被告人陈文平、刘秀茂不服本判决，表示要上诉。被告人刘秀茂于2019年12月31日以书面形式向南平市中级人民法院提出上诉。2020年3月20日，南平市中级人民法院以原审判决认定部分事实不清，且违反法律规定的诉讼程序，可能影响公正审判，将本案发回我院重新审判。本院于2020年3月27日重新立案审理，依法组成合议庭，于2020年6月2日公开开庭审理了本案。建瓯市人民检察院指派检察员王勤出庭支持公诉。被告人陈文平、刘秀茂、叶声宝到庭参加了诉讼。建瓯市法律援助中心指派福建旭凯律师事务所律师陆德勇出庭为被告人陈文平提供辩护，指派福建辉华律师事务所律师黄建勇出庭为被告人刘秀茂提供辩护，指派福建启新律师事务所律师黄家灿出庭为被告人叶声宝提供辩护。本案因公诉机关的申请，本院决定延期审理一次。现已审理终结。 经审理查明，被告人陈文平在境外通过电话与其母舅即被告人刘秀茂联系，由被告人刘秀茂在境内收购他人实名办理的银行卡及网银U盾出售给被告人陈文平。被告人刘秀茂遂找来被告人叶声宝以每天人民币100元的价格雇佣叶声宝帮忙办理银行卡。 2018年11月至2019年2月，被告人刘秀茂通过在建瓯市内以宣传等方式招揽吴某、李某等人到银行办卡，而后多名办卡人在被告人叶声宝的带领下到建瓯市工商银行、建设银行、农业银行等银行实名办理银行卡及网银Ｕ盾，被告人刘秀茂以每张银行卡人民币700元-800元的价格向办卡人进行购买。被告人刘秀茂、叶声宝共收购他人银行卡及网银Ｕ盾24套（其中2套系被告人刘秀茂本人的），后被告人刘秀茂将收购来的网银Ｕ盾以每套人民币1500元的价格出售给被告人陈文平，并按照被告人陈文平提供的地址邮寄给被告人陈文平。 2019年2月24日，建瓯市公安局民警从被告人刘秀茂处依法扣押中国工商银行卡6张，中国建设银行卡7张，中国农业银行卡11张，共扣押涉案银行卡24张。其中2张是被告人刘秀茂本人的银行卡。 2019年2月24日，被告人刘秀茂在建瓯市头工商银行门口被民警抓获；2019年2月24日，被告人叶声宝在建瓯市家中被民警抓获；2019年6月20日，被告人陈文平在柬埔寨公安局投案，并于次日凌晨在厦门高崎机场向公安机关投案。 上述事实，三被告人在庭审中均无异议，且有书证户籍证明、受案登记、到案经过、三被告人违法犯罪信息查询表、调取的相关银行证据材料、证人吴某、周某、郭某、李某的证言、被告人陈文平、刘秀茂、叶声宝的供述与辩解、搜查笔录、扣押清单、辨认笔录等证据证实，足以认定。 对被告人陈文平辩解，其收到刘秀茂寄来24张银行卡的U盾，只付了7张卡的钱，另外17张银行卡的U盾未付款，属于未遂的意见。本院认为，被告人陈文平只要非法持有他人信用卡24张卡，即构成妨害信用卡管理罪既遂。并不以是否支付款项来确定是否既遂。故该辩解意见，理由不能成立，不予采纳。 对被告人陈文平的辩护人提出，本案各被告人所起的作用相当，不应区分主从犯的意见。本院认为，被告人陈文平为牟取非法利益，首先提起犯意，指使刘秀茂收购银行卡的U盾，并负责销售；被告人刘秀茂积极参与，并将购买的银行卡U盾交付给被告人陈文平。其二人作用基本相当，是主犯。被告人叶声宝仅是协助被告人刘秀茂为他人办理、收购银行卡网银U盾，在本案所起作用较小，系从犯。故辩护人提出本案不区分主从犯的辩护意见，理由不能成立，不予采纳。 对被告人刘秀茂的辩护人提出，收缴的24张卡，其中有2张是被告人刘秀茂本人的，这2张卡被告人刘秀茂不属犯罪的意见。本院认为，本罪是非法持有他人信用卡才构成妨害信用卡管理罪。被告人刘秀茂将本人的银行卡给被告人陈文平使用，不属非法持有，该2张卡应予扣除。 本院认为，被告人陈文平、刘秀茂、叶声宝非法持有他人信用卡，且数量较大，三被告人的行为均构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立。本案系共同犯罪，被告人陈文平、刘秀茂在犯罪过程中起主要作用，系主犯，被告人叶声宝起次要作用，系从犯。被告人陈文平案发后通过亲友向公安机关投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，庭审中亦自愿认罪，属自首，且有认罪认罚的情节，依法可以从轻处罚。辩护人据此建议对被告人陈文平从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳。被告人刘秀茂有犯罪前科，应当酌情从重处罚。被告人刘秀茂、叶声宝归案后能如实供述自己的犯罪事实，庭审中又能自愿认罪，可以从轻处罚。辩护人据此提出对被告人刘秀茂、叶声宝从轻处罚的意见，理由成立，予以采纳。辩护人提出被告人刘秀茂给被告人陈文平24张银行网银U盾，其中有2个U盾是被告人刘秀茂本人的，不属犯罪的意见，理由成立，予以采纳。综上，根据本案的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第一、三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人陈文平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月21日起至2020年9月20日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人刘秀茂犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月24日起至2020年5月23日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人叶声宝犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 四、扣押在案的银行卡，由扣押单位予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  郭乐华 人民陪审员  蔡 瑰 人民陪审员  郭 勇 二〇二〇年八月二十六日 书 记 员  饶祥莺 本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。