江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0982刑初236号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人茅某某，男，汉族，初中文化，工人，户籍所在地：盐城市大丰区，住盐城市大丰区。被告人茅某某因涉嫌犯诈骗罪，于2019年7月29日被盐城市大丰区公安局取保候审，2020年1月23日被盐城市大丰区公安局刑事拘留；因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年2月28日经盐城市大丰区人民检察院批准逮捕，同日由盐城市大丰区公安局执行逮捕。现羁押于盐城市大丰区看守所。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉[2020]225号起诉书指控被告人茅某某犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院委派检察员单庆恒出庭支持公诉，被告人茅某某到庭参加诉讼，现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：一、信用卡诈骗2019年5月至6月，被告人茅某某趁帮被害人宗某、周某办理信用卡、申请贷款时，通过将被害人宗某、周某的银行卡与自己的QQ号进行绑定的方式，冒用他人信用卡进行诈骗活动，骗得被害人宗某人民币12440元、骗得被害人周某人民币2878元，合计骗得人民币15318元。二、盗窃2019年5月至7月，被告人茅某某趁帮被害人宗某、周某办理信用卡、申请贷款时，以非法占有为目的，利用事先知晓被害人宗某支付宝账号和支付密码、知晓被害人周某信用卡号和登陆密码，采取秘密手段，窃取被害人宗某支付宝账户内资金、被害人周某信用卡内资金，窃得被害人宗某人民币4640元、周某人民币6000元，合计窃得人民币10640元。公诉机关认为，被告人茅某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条；被告人茅某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人茅某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当实行数罪并罚。被告人茅某某虽不具有自首情节，但归案后如实供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人茅某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人茅某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，并自愿认罪认罚。经审理查明：一、信用卡诈骗2019年6月，被告人茅某某趁帮被害人宗某、周某办理信用卡、申请贷款之机，冒用被害人信用卡进行诈骗，合计骗得人民币15318元。具体事实：被告人茅某某将被害人宗某的卡号为62×××76的农业银行卡和卡号为62×××95的社保卡分别与自己的QQ号进行绑定，通过自己的QQ账户，将被害人宗某农业银行卡、社保卡内资金转走，骗得宗某人民币12440元；被告人茅某某将被害人周某的卡号为62×××91的社保卡与自己的QQ号进行绑定，通过自己的QQ账户，将被害人周某社保卡内的资金转走，骗得周某人民币2878元。二、盗窃2019年5月至7月，被告人茅某某趁帮被害人宗某、周某办理信用卡、申请贷款之机，秘密窃取被害人钱款合计人民币10640元。具体事实：被告人茅某某利用事先得知的被害人宗某支付宝账号、密码登录宗某的支付宝账号，向自己的支付宝账户转账，窃得宗某人民币4640元；被告人茅某某使用被害人周某的手机登录周某的手机银行账户，从周某卡号为62×××23的平安银行信用卡内向束某（茅某某之妻）的银行账户转账，窃得周某人民币6000元。被告人茅某某归案后如实供述了自己的犯罪事实，并于案发后退还被害人周某人民币5000元，其亲属代为退还被害人宗某人民币9990元。认定上述事实的证据有：发案暨归案情况说明、立案决定书、常住人口基本信息、被告人茅某某的照片、扣押决定书、扣押清单、账户明细查询、个人账户汇总信息清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、江苏大丰农村商业银行股份有限公司中心支行提供的银行卡流水、借款合同、QQ红包转账记录截图图片、支付宝交易记录、被害人周某出具的收条、微信转账记录截图图片等书证；被害人宗某、周某的陈述；证人李某、束某、茅某的证言；被告人茅某某的供述和辩解；盐城市大丰区公安局制作的电子证据检查笔录；视听资料、电子数据等。以上证据均经质证，证据间相互印证，足以认定。本院认为，被告人茅某某冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪；被告人茅某某以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大，其行为构成盗窃罪。公诉机关指控被告人茅某某犯信用卡诈骗罪、盗窃罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人茅某某虽不具有自首情节，但归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人系初犯且案发后退还被害人部分赃款，可以酌情从轻处罚。被告人茅某某自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十七条第三款，第六十九条第一、三款，第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人茅某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币3000元。决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币23000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月23日起至2021年7月22日止；罚金自本判决生效后三日内履行完毕。）二、责令被告人茅某某退出人民币10968元，分别发还被害人宗德平人民币7090元、周长根人民币3878元。三、公安机关扣押的物品，由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  丁冯旺人民陪审员  姜翠华人民陪审员  云海滨二〇二〇年八月二十五日法官 助理  王斯琪书 记 员  卞文玉附录法律条文1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。