江苏省徐州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0302刑初104号公诉机关徐州市鼓楼区人民检察院。被告人王某甲，男，住徐州市鼓楼区，户籍所在地：徐州市云龙区。被告人王某甲因涉嫌犯诈骗罪于2019年10月12日被刑事拘留，同年11月12日被逮捕,现羁押于徐州市看守所。辩护人杨钧智，江苏管亚东律师事务所律师。辩护人孟滨，江苏忠清律师事务所律师。徐州市鼓楼区人民检察院以徐鼓检诉刑诉(2020)77号起诉书指控被告人王某甲犯诈骗罪，于2020年6月3日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭公开开庭审理了本案。徐州市鼓楼区人民检察院指派检察员张黔出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人杨钧智、孟滨到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1.2018年7月至2019年8月，被告人王某甲谎称有能够帮助学生办理入学的能力，以收取相关办理费用为名，骗取张某、李某、高某等学生家长合计人民币4.8万元。2.2019年3月至2019年5月间，被告人王某甲向被害人刘某谎称自己以前开母婴店使用的POS机需要刷卡保持额度，刷过卡后，钱会自动返还等骗取刘某的信任，后多次利用POS机将刘某卡内的32万余元转至自己的银行卡中挥霍一空。公诉机关认为，被告人王某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、微信转账记录、银行交易明细、辨认笔录等证据材料。被告人王某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦未作出辩解。辩护人的主要辩护意见：1.王某甲诈骗刘某的金额应当为人民币5.8万元，即2019年3月20日、3月21日王某甲从刘某银行卡转款的金额。此后，刘某将银行卡交付给王某甲使用，王某甲并未再以虚假理由骗取刘某的信任，故此后王某甲转款的金额不应当认定为诈骗金额。2.王某甲具有坦白情节。3.王某甲从刘某的银行卡转款的时间长达几个月，刘某未采取有效措施减少自身损失，存在过错。4.王某甲归案后，积极赔偿被害人的损失，并获得谅解。5.王某甲系初犯、偶犯，无犯罪前科。经审理查明：一、2019年3月至2019年5月间，被告人王某甲向被害人刘某谎称其以前开母婴店使用的POS机需要刷卡保持额度，且刷卡后卡内的钱款会自动返还等事由骗取刘某的信任，使刘某将自己的银行卡交给王某甲使用。后王某甲多次利用POS机将刘某银行卡内的人民币32万余元转至自己的银行卡中用于挥霍，并将刘某手机中的银行提示短信删除。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了下列证据：1.被告人王某甲的供述，证明2019年3月20日，王某甲以其以前开母婴店使用的POS机需要刷卡保持额度，且刷卡后卡内的钱款会自动返还至银行卡为由，向刘某索要银行卡使用。刘某信以为真，将银行卡交给王某甲使用。王某甲将该银行卡中的人民币2.8万元转至自己的银行卡，并将刘某手机中的银行提示短信删除。此后，王某甲采用上述手段多次将刘某银行卡中的存款共计人民币32万余元转至自己的银行卡。期间，为方便转款，王某甲将刘某的银行卡留在自己手中，且在刘某索要时王某甲又以卡不在身边为由不予归还。直至2019年5月下旬，王某甲在转款后未及时将银行提示短信删除，刘某发现其银行卡中仅剩余人民币160余元，王某甲又谎称其正在从事保险业务，转走的钱很快会返回。直至案发，王某甲仍未将上述款项偿还等事实。2.被害人刘某的陈述，证明2019年2月，王某甲谎称其与妻子感情破裂，正在办理离婚手续，遂与刘某确立男女朋友关系。同年3月20日，王某甲拿着POS机找刘某，告诉刘某其以前开母婴店使用的POS机需要刷卡保持额度，且刷卡后卡内的钱款会自动返还至银行卡，因此需要借刘某的银行卡使用。刘某信以为真，将自己的银行卡交给王某甲，并告知其密码。此后王某甲多次以上述理由使用刘某的银行卡刷卡，并使用刘某的手机。直至同年5月6日，刘某发现银行的提示短信中显示其银行卡内仅剩余人民币160余元，遂找王某甲索要钱款。王某甲又以其正在从事保险业务，转走的钱款很快会返还为由欺骗刘某。直至案发，王某甲仍未归还上述钱款等事实。3.证人梁某的证言，证明其系王某甲的妻子。其夫妻二人感情较好，从未提及离婚事宜等事实。4.银行卡交易明细，证明2019年3月至5月王某甲使用POS机将刘某银行卡中的存款人民币32万余元转至王某甲工商银行卡内等事实。上述证据经当庭质证，符合法律规定，具有法律证明效力，予以确认。二、2019年7月至2019年8月间，被告人王某甲谎称自己具有帮助他人办理入学事宜的能力，并以收取相关办理费用为名，向张某、李某、高某收取办理费用共计人民币4.8万元。另查明，案发后，被告人王某甲赔偿了被害人张某、李某、高某的损失，并获得谅解；王某甲亲属与被害人刘某达成和解协议，并赔偿了刘某的经济损失，刘某对王某甲的行为表示谅解。2019年10月12日，被告人王某甲被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关当庭宣读并出示了下列证据：1.被告人王某甲的供述，证明2019年7月至8月间，王某找王某甲为其朋友张某、李某、高某的孩子办理小学入学事宜。王某甲为获得钱款，谎称自己有能力办理孩子入学事宜，并以打点关系和获取入学名额为由，从王某处收取办理费用共计人民币4.8万元，并挥霍一空等事实。2.被害人张某的陈述及微信转账记录，证明2019年7月，王某告诉张某其朋友王某甲可以帮助张某的孩子办理鼓楼小学的入学资格，遂张文殊通过王某找王某甲办理小孩的入学事宜，并给付办理费用人民币3万元。但直到小学开学，张某仍未收到入学通知，且王某甲亦无法联系等事实。3.被害人李某的陈述，证明2019年7月，王某告诉李某其有朋友可以办理孩子的小学入学资格，李某遂通过王某找王某甲为其亲戚办理星源小学的入学事宜，并给付办理费用人民币8000元。但直到小学开学，李某仍未收到入学通知，且王某甲亦无法联系等事实。4.被害人高某的陈述及微信转账记录，证明2019年8月，高某听李某说王某有朋友可以办理孩子的小学入学资格，遂通过王某找王某甲为其亲戚办理煤港路小学的入学事宜，并给付办理费用人民币1.2万元。但直到小学开学，高某仍未收到入学通知，且王某甲亦无法联系等事实。5.证人王某的证言及微信转账记录，证明2019年7月至8月间，张某、李某、高某先后找王某办理其子女的小学入学事宜。王某甲曾表示其是公职人员，具有办理小孩入学事宜的能力，遂王某找王某甲帮忙。王某甲表示需要收取相关办理费用，故张某、李某、高某先后通过王某向王某甲支付人民币合计4.8万元。但直到小学开学，王某甲仍未能帮助上述人员办理好孩子入学事宜等事实。6.证人崔某的证言，证明2019年7、8月份，在王某的家中，王某甲告诉张某办理孩子入学的相关事宜，并拿走现金人民币1.5万元等事实。7.辨认笔录，证明王某能够辨认出王某甲就是帮其朋友办理小孩入学事宜的人。8.谅解书、收条，证明案发后王某甲亲属代其赔偿了被害人张某、李某、高某、刘某的损失，四被害人对王某甲的行为表示谅解等事实。9.本案的发破案经过及被告人到案经过，证明本案的发破案情况以及被告人到案情况。10.被告人的户籍证明，证明被告人王某甲作案时已达到完全刑事责任年龄。上述证据经当庭质证，符合法律规定，具有法律证明效力，予以确认。本院认为，被告人王某甲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人王某甲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，适用法律正确，予以采纳。关于辩护人提出王某甲在诈骗刘某人民币5.8万元后，刘某将银行卡交付给王某甲使用，王某甲并未再以虚假理由骗取刘某的信任，故此后王某甲转款的金额不应当认定为诈骗金额的辩护意见，经查，首先，2019年2月，王某甲虚构其正在与妻子办理离婚手续的事实，并与刘某确立男女朋友关系。同年3月20日，王某甲又以其以前开母婴店使用的POS机需要刷卡保持额度，且刷卡后卡内的钱款会自动返还至银行卡为由，骗取刘某的信任，向刘某借用银行卡。刘某信以为真，将自己的银行卡交给王某甲使用。王某甲从中将人民币2.8万元转至自己的银行卡。次日，王某甲又以上述理由从刘某的银行卡中转款人民币3万元。此后，王某甲多次采用上述手段将刘某银行卡中的存款共计人民币32万余元转至自己的银行卡。期间，王某甲将刘某的银行卡留在自己手中，其目的是为了方便转款。而刘某将自己的银行卡交付给王某甲使用，是基于其对王某甲谎称转走的钱款会再返还到银行卡等事实的信任，而并非自愿将其存款交给王某甲随意使用。其次，王某甲在每次从刘某的银行卡转款后，均将刘某手机中的银行提示短信删除，亦可以体现其不愿让刘某知道银行卡内存款被转走的事实，也说明了刘某并未将自己的存款交给王某甲随意支配。再次，在刘某发现自己银行卡内的存款被转走后，向王某甲索要，王某甲再次隐瞒转走的钱款不可能自动退回银行卡内，且钱款已经被用于偿还网贷和挥霍的事实，而是虚构其正在从事保险业务，转走的钱款很快会返回的事实。综上，王某甲为获得刘某银行卡的存款，自始至终均虚构事实，隐瞒真相，骗取刘某的信任，让刘某自以为交给王某甲银行卡仅是为了帮助王某甲保持POS的刷卡额度，而对王某甲私自将银行卡内的存款全部转走挥霍一空并不知情。故王某甲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物的行为，符合诈骗罪的构成要件，故对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出被告人王某甲具有坦白情节的控辩意见，经查，王某甲到案后未能如实供诉其诈骗刘某的犯罪事实，而是在公安机关对其进行第四次讯问时其才供诉了该犯罪事实，故不符合坦白的构成要件，对该辩护意见不予采纳。但王某甲能够当庭自愿认罪，且认罪认罚，酌情可以对其从轻处罚。关于辩护人提出王某甲从刘某的银行卡转款的时间长达几个月，刘某未采取有效措施减少自身损失，存在过错的辩护意见，经查，王某甲为获得刘某银行卡的存款，自始至终均虚构事实，隐瞒真相，骗取刘某的信任，刘某对王某甲私自将银行卡内的存款全部转走挥霍一空并不知情，亦无法采取有效措施减少损失，故辩护人提出被害人存在过错的辩护意见无证据支持，对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出被告人王某甲归案后，积极赔偿被害人的损失，并获得谅解，以及无犯罪前科的辩护意见，经查属实，予以采纳，酌情对被告人从轻处罚。关于辩护人提出被告人王某甲系初犯、偶犯的辩护意见，经查，王某甲多次实施诈骗行为，且诈骗行为具有持续性，故不符合初犯、偶犯的构成要件，对该辩护意见不予采纳。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月12日至2023年4月11日止；罚金自本判决确定之日起三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭 娜审 判 员  王文庆人民陪审员  吴 华二〇二〇年八月三十一日书 记 员  高圣恩