安徽省合肥市蜀山区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)皖0104刑初281号 公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。 被告人徐其法，男，1971年9月9日出生于安徽省灵璧县，汉族，高中文化，安徽某某房地产营销策划有限公司金融部主管，住合肥市瑶海区，户籍地安徽省宿州市灵璧县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月29日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年9月29日经合肥市蜀山区人民检察院批准逮捕，被合肥市公安局蜀山分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。 辩护人孔维迎，安徽宏淼律师事务所律师。 辩护人吴小畔，安徽宏淼律师事务所实习律师。 安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2020]551号起诉书指控被告人徐其法犯诈骗罪，于2020年6月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月7日公开开庭审理了本案。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员王微出庭支持公诉。被告人徐其法及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年10月，被害人韩某来到位于本市蜀山区的安徽某云信息咨询服务有限公司（以下简称“某云公司”）贷款。经某云公司介绍，以自己位于合肥市新站区的房屋作抵押从安徽某安小额贷款股份有限公司（以下简称“某安公司”）贷款60万元，安徽某某房地产营销策划有限公司（以下简称“某某公司”）为韩某的该笔借款提供担保。 2018年4月，韩某在某安公司的贷款即将到期，某某公司财务总监被告人徐其法伙同员工陈某（已起诉）联系韩某商谈还款，韩某表示其无法按期归还贷款本金并愿意接受转贷款。徐其法、陈某遂将韩某推荐至安徽某德投资有限公司（以下简称“某德公司”）办理转贷款。徐其法与某德公司员工唐某某、于某某（均已起诉）商定按照借款100万元，实际放款80万元的贷款模式为韩某办理转贷。徐其法将该情况通知韩某，并承诺事后为其办理银行抵押贷款。后于某某、陈某在明知韩某不具有资金方要求的贷款资质下，以承诺后期帮助韩某办理银行抵押贷款为由，骗取韩某办理与实际到手金额不一致的房屋抵押贷款项目，并在抵押借款中故意设置明显不符合民间借贷习惯的不平等条款。于某某、陈某在事前、事中分别将上述情况向徐其法汇报。 2018年5月16日，被害人韩某在陈某的安排下从一家过桥公司借款68万元，后徐其法要求韩某支付60万元本金及6万违约金。韩某还将其中17000元过桥费用转回过桥公司。 2018年5月24日，韩某网签了贷款金额为104万元的房屋抵押合同及律师授权委托书、仲裁协议等。5月25日、31日，韩某分两次收到资金方放款共计100万元，后支付某德公司保证金、服务费共计264950元，转款过桥公司本金、利息695400元。2018年5月25日，被害人韩某的房屋被抵押在出资方赵某某的名下。 2019年8月29日，被告人徐其法接电话通知至公安机关投案。徐其法亲属向公安机关退缴违法所得57000元。 公诉机关针对上述指控，向法庭出示了户籍信息、归案经过、借款协议等书证，证人杨某、庄某、陈某等人的证言，被害人韩某的陈述，被告人徐其法的供述等证据。 公诉机关认为，被告人徐其法以非法占有为目的，伙同他人利用“套路”虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人财物，其中诈骗既遂16万余元，诈骗未遂64万余元，系达到不同量刑幅度，依照处罚较重的诈骗未遂64万元处罚，属数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人徐其法辩称其未与唐某某、于某某等人商议借款模式，在与韩某签订的合同中设置明显不符合民间借贷规则的条款他并不知情，其没有虚构事实、隐瞒真相，也没有非法占有的目的。 被告人徐其法的辩护人提出的主要辩护意见是：1.徐其法在庭审中对案件细节的辩解不是对案件事实的否定，徐其法构成自首；2.被害人确有不能按期还款事实，与刻意制造违约的主观恶性程度相比，徐其法的主观恶性较小；3.徐其法的亲属积极退赔退赃。 经审理查明：2017年10月，被害人韩某来到位于本市蜀山区的某云公司贷款。经某云公司介绍，以其位于合肥市新站区的房屋作抵押从某安公司贷款60万元，某某公司为韩某的该笔借款提供担保。 2018年4月，韩某在某安公司的贷款即将到期，某某公司财务总监被告人徐其法与员工陈某（已起诉）联系韩某商谈还款事宜。被告人徐其法、陈某将韩某推荐至某德公司办理转贷款，为保证韩某的转贷资金足以覆盖之前的贷款本金及即将收取的保证金、服务费等相关费用，徐其法与于某某商定，以某德公司合作的资金方只能办理签约金额与到手金额不一致的贷款项目（合同借款100万元，实际放款80万元的贷款模式）为由，诱骗韩某选择该贷款项目，并承诺后期帮助韩某办理银行抵押贷款。于某某、陈某明知韩某不具备资金方要求的贷款资质，仍帮助韩某办理虚假公司主体身份，并在与韩某签订的抵押借款合同中故意设置明显不符合民间借贷习惯的不平等条款。徐其法和于某某、韩某事先分别进行商谈后，要求韩某支付实际已超出某德公司收费标准的服务费，并安排陈某具体对接，陈某在事前、事中分别将上述情况向徐其法汇报。 后韩某与某德公司签订融资服务协议，约定韩某委托某德公司为其办理借款提供融资服务，将其房屋作抵押进行借款，借款金额为100万元，约定月利率为1.25%，某德公司收取4.5%的保证金、服务佣金等。2018年5月16日，为解除之前在某安公司的房屋抵押他项权以便重新办理新的借款和房屋抵押手续等，韩某在陈某的安排下向过桥公司借款68万元，后按徐其法要求支付了60万元本金及6万元违约金，韩某又向过桥公司支付17000元过桥费，韩某实际到手3000元。 2018年5月24日，韩某在于某某、陈某等人的安排下网签了贷款金额为104万元的房屋抵押合同等，约定韩某在收到借款前须向资金方缴纳20万元保证金，并由某德服务公司代收（实际为放款后要求韩某将该20万元以保证金名义转回）。2018年5月25日，韩某将其位于本市新站区的房屋抵押在出资方赵某某的名下。当日，韩某收到资金方50万元转款；5月28日，韩某转给某德公司保证金20万元，转给某德公司首期利息（12500元）、服务费及保证金等共计64950元，转给过桥公司23万元，韩某实际到手5050元。5月31日，韩某收到资金方放款50万元，转给过桥公司465400元，转给陈某垫付的过桥手续费8800元，韩某实际到手25800元。 2019年8月29日，被告人徐其法接公安机关电话通知后投案，徐其法亲属向公安机关退缴57000元。 认定上述事实的证据如下： 1.户籍信息及查询证明证明：徐其法的基本身份情况，作案时已年满十八周岁，无前科、劣迹。 2.归案经过证明：2019年8月29日9时，徐其法经公安机关电话通知后投案。 3.接受证据清单证明：2019年6月30日，公安机关从庄某处接受营业执照、合作合同，韩某借款相关合同58页，相关银行转账凭证20页。 4.韩某向某安小贷借款、由某某公司担保的借款材料（《借款须知》、《还款承诺书》、《反担保合同》《借款合同》）载明：韩某申请借款60万元，借款周期6个月，月利息0.958%，服务费和保证金各为贷款总额的1%，韩某以某小区房屋向某某公司抵押，利息支付逾期超10日自愿按约定价格60万元处置该房产用于还款；某某公司为韩某提供担保。 5.韩某签订的相关协议证明： （1）《融资服务协议》：韩某作为委托人，委托某德公司为其办理借款提供融资服务，韩某将自己位于新站区的房屋作抵押进行借款，借款金额为100万元，月利率1.25%，借款期限12个月。某德公司收取2万元的保证金（备注为80万的2%），收取2.5%的服务佣金（备注80万元的2.5%）。 （2）《信用咨询及管理服务协议》：2018年5月24日，某投资管理有限公司作为韩某的借款顾问，代出借人收取104万元借款保证金20万元，并收取4万元的服务费。 （3）《承诺说明书》：2018年5月24日，韩某承诺收到50万元借款前支付1.25万元的月息和20万保证金。 （4）《借款协议》：2018年5月24日，韩某向赵某某借款104万元，月利息12500元，期限1年；资方在2018年6月4日之前支付50万元，在6月6日之前支付剩余50万元。韩某还款方式为先息后本法，每月偿还等额利息，到借款到期日一次性偿还借款本金。出借人委托居间服务公司代为收取20万元保证金，该保证金在借款人清偿应还借款本金、利息、居间服务费、罚息、逾期违约金及其他相关费用后将无息返还给借款人或者抵销上述费用。 （5）《补充协议》：2018年5月24日，在沈阳市和平区签署，对借款协议增加了仲裁的相关文书均以电子方式进行送达；约定将韩某向赵某某借款的利息变更为2%，协议签订地点在辽宁省大连市沙河口区。 （6）《房贷借款服务申请表》：韩某于2018年5月9日以某小区房产抵押申请了借款，借款金额为100万元，直销人员为于某某，申请的项目类型为房产抵押。 （7）《授权委托书》、《委托扣款授权书》及《特别提示》：2018年5月24日，韩某委托辽宁某律师事务所的刘某某律师作为和赵某某民间借贷纠纷案的代理人，代为接受法院、仲裁机构及出借人的传票、通知等相关文件；韩某签字同意：授权某公司从其中国银行尾号是7857的账户（同其借款协议中的借款账户）内划付费用。并同意用于还款指定授权银行卡的密码不更改，不得对公司划扣权利作出干扰。 （8）《还款管理服务说明书》、《承诺说明书》、《仲裁协议书》以及《第二居所承诺书》:韩某需要还款的金额共计为115万，先息后本，每月应还利息为12500元，最后一次性归还本金100万元，每月还款打入陈昌的建设银行账户；韩某承诺在收到借款本金50万元后，立即向出借人赵某某支付一个月的利息12500元及保证金20万元。若韩某发生逾期还款的情况，出借人赵某某有权自行办理房屋过户等相关事宜；韩某签订的仲裁协议书直接确定了仲裁期间放弃答辩期、举证期的期限限制，案件也进行不公开不开庭的书面审理，对于所提交的证据材料无异议，不需要进行质证，放弃对申请人所提仲裁申请的答辩权；承诺将武里山路兴花苑5栋318室的房屋作为第二居所，自愿搬出所抵押的房屋，许可赵某某自行处置抵押的房产。 6.营业执照及合作协议证明：庄某于2017年4月26日成立安徽某信息咨询有限公司，主营房产信息咨询、房产销售等业务；2017年10月17日，庄某代表某公司与北京某科技有限公司达成合作协议；由某公司在合肥政务区经营某网的“房产抵押”项目，即某公司使用某网资质对社会借款人进行放贷，某网公司作为资方；某公司向某网支付了60万元的品牌使用费和3万元管理费。 7.涉案房产的查询结果证明：涉案房产于2018年5月25日起登记在赵某某名下。 8.银行交易流水及转账凭证证明：2018年5月16日，韩某收到过桥公司转账68万元，后转给徐其法66万元，转给葛某17000元（过桥手续费）；2018年5月28日，韩某收到赵某某转款50万元，其通过手机银行向某德公司庄某转款多次共计264950元，向葛某转款计23万元,仅余5050元；2018年5月31日韩某收到赵某某转款50万元，向范某某转款465100元。 9.于某敏的中国银行流水证明：2018年5月29日，于某敏向徐其法转账1万元。 10.扣押清单证明：徐其法亲属向侦查机关退缴了5.7万元。 11.侦查平台截图证明：徐其法的中国建设银行卡内的5941元被冻结。 12.陈某的证言证明:2017年10月，某云公司陈某1找到陈某，称韩某由于个人征信差不能办理银行贷款，但其名下有房产可以抵押，想通过某某公司寻求资金方放款60万元。后某云公司提供了韩某的征信及房产信息交徐其法审核，经资方某安公司同意，办理了抵押贷款，放款金额为60万元，资方收取六个月利息以及3000元担保费，某某公司作为资方担保方收取担保费6000元，抵押贷款期限为半年。2018年4月，韩某贷款到期没有钱，徐其法提出让韩某找个小额贷款公司做抵押贷款，养一养征信后走银行抵押贷款，韩某同意。同时，徐其法等人还建议韩某多贷些款。后陈某联系了某德公司的业务员于某某，因某德公司资方的贷款项目需要以公司名义办理，遂要求韩某办理营业执照。韩某没有钱办理，陈某为韩某垫付了2500元，并向韩某要了2000元辛苦费。某德公司下款额度100万元，实际到手只有80万元，利息按照100万元来计算，某德公司需要收取4万元服务费和保证金，陈某向韩某多报了5000元服务费。陈某知道韩某的贷款要下来了，就安排韩某到过桥公司办理过桥，过桥公司给韩某转款68万元，韩某向徐其法转款66万元。 某德公司的贷款分两期放款，第一笔放款50万元，某德公司按照陈某向韩某介绍的手续费收取了25000元、保证金20000元、第一个月的利息12500元，另外韩某欠陈某的4500元，以及2000元的辛苦费，还有该公司要求一次性收取的20万保证金，在第一次放款50万后要求韩某打款至某德公司提供的账户，也就是264950元。之后，于某某转给陈某6550元，其中6500元都是韩某跟陈某之前约定的金额，由于某某代收后转给陈某。另外，韩某还将到账的剩余23万元转给过桥公司。后期，过桥公司收清了尾款后，向陈某返点了1100元钱。某德公司转给某某公司的服务费，陈某提成了750元钱。此外，陈某替韩某垫付了8800元过桥利息，后韩某在收到放款后归还给陈某。认定韩某违约是按照公司的规定，徐其法让陈某联系韩某到公司来谈，谈的过程是徐其法和韩某两人，将韩某转单出去是于某某和徐其法谈好的，陈某按照指示办理手续，凡事向徐其法汇报。 13.于某某的证言证明：韩某是徐其法介绍给于某某的姐姐于某敏的，由于于某敏所在的公司不能给韩某办理高额贷款，就由于某某办理。陈某带韩某到某德公司是于某某和唐某某接待的，并且给韩某介绍了“贷多少拿多少”的贷款项目。后来于某某算了下，如果办理“贷多少拿多少”项目，扣除手续费、保证金、第一期利息和过桥公司的费用，为韩某办理贷款70万元不能顺利归还某某公司借款。于是，于某某就把该情况和徐其法说了。同时，于某某向徐其法介绍了“贷100万元，实际到手80万元”的项目，并将收费情况告诉徐其法，后由徐其法与韩某商谈同意后，陈某带韩某到某德公司办理了“贷100万放款80万元”的贷款项目。 某德公司第二种贷款项目是贷款100万元，需要先打回20万元的保证金，同时收取到手金额2%的保证金和2%的手续费。在办理的过程中，陈某跟于某某说，某某公司已经和韩某谈好了，让于某某收取韩某100万元的2%的保证金和2.5%的服务费，多收的费用由某德公司先收取，再打给某某公司。 收取20万元保证金是资金方要求的，如果按期还款会退还，某德公司收取的保证金逾期和提前还款都是不予退还的。为了顺利拿到贷款，陈某和于某某帮助韩某办理了一个虚假的公司作为共同借款人。贷款下来后，先从其中转了264950元到某德公司，包括20万元的保证金、第一个月利息、还有约定好的某德公司收取的45000元的保证金、服务费，以及陈某垫付的钱。后庄某将其中的22850元转给了于某敏，于某敏将其中10000元转给了徐其法，作为转单的好处费；于某某又转给陈某6550元，包括陈某垫付的办营业执照、他项产权证、好处费等。韩某贷款的事都是徐其法事先和于某某沟通好的，确定了具体事项后，由陈某具体和于某某进行对接。 14.唐某某的证言证明：唐某某是某德公司业务部组长，于某某是其手下的业务员，韩某是于某某的客户。韩某是同行介绍来贷款的，贷款需求60万元以上。唐某某和于某某接待韩某并向韩某介绍了某德公司资金方某网的一个贷款项目，具体是签订100万元的贷款协议，利率是1.25%，期限1年，还款方式是先息后本，放款100万元后再转回20万元，实际到手金额只有80万，利息按照100万元来偿还，公司要收取到手金额总额的2%的服务费、2%的保证金以及第一个月的利息12500元。为了办理贷款，他们为韩某办理了虚假的营业执照。另外因为是转贷，介绍来的同行会在这个基础上根据他们的要求再收取客户一定比例的手续费。后于某某离职，唐某某负责跟进。听于某某说韩某在上一家公司办理抵押贷款后通过过桥被收取了很多手续费、服务费。某德公司在韩某收到第一次放款的50万元后从韩某处收取了26万多元，其中含20万元的保证金、第一个月的利息12500元，以及2%的服务费和保证金以及多收的0.5%的服务费等。另外，某德公司在韩某贷款时与他签订了空白房屋租赁合同，是为了在韩某不能正常还款时直接将他抵押的房屋出租。 15.庄某的证言证明：庄某和郑某某是某德公司的实际经营人，从事房屋抵押贷款，唐某某是业务组组长，于某某是业务员。公司的资金方是某网，一共有两种房屋抵押贷款项目，两个项目的利息都是月利率1.25%，区别在于一个是签约金额和到手金额一致的借款合同，另一个是签约金额和到手金额不一致的借款合同。某网会收取利息和第二种项目中20%作为保证金，某德公司会收取到手金额2.5%的服务费以及到手金额2%的保证金。韩某由唐某某和于某某负责接待以及后期违约催收，他当时是经人甩单给于某某的，办理的是签约金额和到手金额不一致的项目，签订的贷款合同金额为104万元，放款100万元，后又转回20万元，实际到手80万元。第一笔贷款50万元打到韩某账户后，韩某立即转回给他264950元，其中20万元是某网的保证金，12500元是第一个月利息，公司收取了16000元作为保证金以及2万元服务费，剩下的钱就和公司没关系了，是业务员和甩单人之间的事。韩某收到50万元放款后，立即向其转款264950元，庄某向某网转款212500元，转给于某敏22850元（含甩单返点6400元），剩下29600元，其中保证金16000元，服务费13600元。 16.于某敏的证言证明：于某敏是于某某的姐姐。2018年5月，某某房产老板徐其法联系于某敏问有个贷款单子能不能做，于某敏经过询问得知自己所在的公司做不了韩某的业务，就将此事告诉了弟弟于某某，由于某某和徐其法、陈某等人联系。后于某某让于某敏给他一个银行账号用于转账，于某敏的银行卡就收到了22850元，收到钱后于某某让于某敏将其中1万元转给了徐其法，剩下的钱于某敏都转给了于某某。 17.杨某的证言证明：杨某是某云公司业务员，老板是陈某1，公司主要经营业务是帮助客户办理贷款，并收取服务费。2017年9月，韩某在其邀约下来到公司咨询贷款事宜，当时是其和陈某1接待的，陈某1称可以帮韩某贷款60万，当时约定了月利息、手续费、过桥费等，最终帮韩某从公司贷了60万元。 18.韩某的陈述证明：2017年10月，韩某到某云公司贷款。经某云公司介绍，将其房屋抵押给某某公司，办理了60万元贷款。到期后，某某公司业务员陈某让其去商谈还款事宜，徐其法与陈某一起接待了韩某，韩某称其无法偿还本金。徐其法遂让韩某去其他公司办理抵押贷款来偿还某某公司的本金，支付手续费和过桥费，一年内他们再帮韩某找银行做按揭。2018年5月初，陈某带韩某到某德公司找到了业务员于某某，于某某称某德公司总部在北京，称韩某可以办理70万元贷款，利息1分以内，抵押时间为半年或一年，韩某同意。半个月后，徐其法又联系韩某称某德公司的这个贷款项目不做了，称还有一种“贷款金额为100万元，交付80万元”的贷款模式可以为韩某办理贷款。韩某为保住房子同意。当天，徐其法就安排陈某带韩某去某德公司办理贷款，由于某某接待，并按照于某某的要求准备了流水和征信等。一周后，陈某带韩某办理过桥，后过桥公司向韩某转款68万元，韩某将其中的66万元转给徐其法，其中60万元是本金，6万元为违约金，另有17000元转给了过桥公司。徐其法将韩某房子的他项权注销。 两天后，韩某在陈某陪同下到某德公司办理贷款，于某某、唐某某称贷款100万元交纳45000元的保证金和服务费，利息按100万元计算，月利息12500元，某猫公司的出资方只能放款到公司，于某某遂帮助韩某注册公司。陈某帮韩某垫付了办公司的费用4550元，并向韩某索要了2000元辛苦费。韩某在于某某与唐某某的安排下签订了一系列合同。5月25日，于某某通知韩某到某德公司，韩某收到放款50万元。5月28日，于某某让韩某给某德公司的庄某转款264900元（20万元保证金、首月利息12500元以及服务费和保证金等），韩某又向过桥公司转款23万元。5月31日，韩某收到另外50万元放款，当日，韩某向过桥公司还款465400元。过桥公司称韩某逾期还款需要加收过桥费8800元，由陈某垫付，韩某在放款后支付给陈某8800元。 19.徐其法的供述证明：徐其法是某某公司金融部门主管，韩某是经某云公司介绍的客户，由某某公司员工陈某负责。韩某需要贷款60万元，某某公司遂找到某安公司作为资金方为韩某贷款，以韩某的房子作为抵押，由某安公司向韩某贷款60万元，某某公司为韩某提供反担保。到期后，韩某不能偿还本金和利息，徐其法等人与韩某协商还款，徐其法等人让韩某再找个小额贷款公司作抵押贷款，养一养征信，以后做银行抵押贷款。后徐其法通过于某敏找到某德公司，某德公司称需收取保底费用32000元，剩下的钱随徐其法谈，都算徐其法的好处费，后徐其法就向韩某多要了一些钱，事后，某德公司给了徐其法1万元好处费。 2018年4月底，徐其法安排陈某与某德公司对接韩某的事，后陈某告知徐其法韩某的贷款已通过，徐其法要求韩某支付违约逾期费用6万元，贷款下来韩某要支付徐其法共计66万元。2018年5月16日，韩某向徐其法转款66万元。 以上证据，均经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。 对被告人徐其法提出的辩解意见，本院根据审理查明的证据、事实，综合评判如下： 1.关于徐其法辩称其不具有非法占有目的，未伙同他人虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人钱款的辩解意见。经查，陈某的证言证实其根据徐其法的安排操作，其与徐其法均明知韩某征信不良无法向银行贷款，仍以办理抵押贷款养征信再走银行贷款为由，诱骗韩某办理转贷；制造逾期，肆意认定韩某违约，骗取违约金；徐其法和于某某事先商量好服务费、保证金的比例为借款数额的4%，和韩某商谈又增加了0.5%的提成返点，并安排于某某将提成扣除后转给徐其法，事后徐其法和陈某分别获取了提成；于某某的证言证实其在向韩某介绍可提供70万元贷款后，为实现非法占有的目的，又向某某公司提出让韩某办理贷款100万元、实际放款80万元项目，具体由徐其法和韩某商谈，对韩某收取利息、服务费、保证金等超出其公司收费标准是徐其法事先和韩某商谈的，多收的钱由于某某在放款时扣除转给徐其法；韩某的陈述证实徐其法让其先办理转贷再为其找银行办理贷款，并安排陈某带韩某办理，于某某先称可为韩某提供70万元贷款，其又被徐其法告知该项目停贷，只能办理贷款100万元放款80万元的项目，事后，徐其法等人要求韩某按100万借款数额的4.5%支付服务费、保证金等；徐其法在侦查阶段的供述证实其明知韩某无还款能力，以养征信办理银行贷款为由让韩某办理转贷，并以还款逾期为由要求韩某支付所谓的“违约金”；在办理转贷过程中，某德公司告知徐其法服务费为32000元（80万元的4%），徐其法实际要求韩某支付了更多的费用，并由某德公司放款时扣除再转给徐其法；银行转款流水也能证实徐其法自韩某、某德公司所获取的费用等。前述证据，能够相互印证，证实徐其法等人为实现非法占有的目的，明知韩某无法向银行贷款，仍以养征信再为其办理银行贷款为由，诱骗韩某办理转贷，实际上，韩某办理转贷后只会陷入更高的债务，根本不可能通过办理转贷达到养征信办理银行贷款的目的，在具体办理过程中，徐其法等人又谎称某德公司只能办理贷款100万元实际放款80万元的项目，诱骗韩某选择该借款项目，进而以违约金、服务费、保证金等名义，骗取被害人钱款。徐其法等人以非法占有目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人钱款的行为符合诈骗罪的构成，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 2.关于本案诈骗数额的认定。徐其法以违约金名义收取的6万元，以及伙同某德公司于某某等人以保证金、服务费名义收取的52450元，均应计入其诈骗数额，共计112450元。指控徐其法系诈骗未遂64万余元，依现有证据不宜认定，该项指控，不予支持。 本院认为：被告人徐其法以非法占有为目的，伙同他人利用“套路”，虚构事实、隐瞒真相，参与骗取被害人钱款112450元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐其法虽系主动投案，但其在庭审中对与定罪量刑有关的主要案件事实未能如实供述，庭后其辩护人提交的笔录也不能证明其在一审宣判前又能如实供述，依法不构成自首。此点辩护意见，不予采纳。据此，根据被告人徐其法犯罪的事实、性质、情节及其对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人徐其法犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2023年8月28日止。所处罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。 二、退赔的人民币五万七千元发还被害人韩某，责令被告人徐其法继续退赔韩某人民币五万五千四百五十元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长 倪 娜 人民陪审员 韩 玲 人民陪审员 张 菊 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员 许颖倩 附本案适用的相关法律条文： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时还返；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。