河南省信阳市浉河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1502刑初509号公诉机关信阳市浉河区人民检察院。被告人刘猛，男，1988年8月16日出生，汉族，湖北省孝昌县人，初中文化，无业，住湖北省孝感市孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月27日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。辩护人高春芳，河南冠南律师事务所律师。河南省信阳市浉河区人民检察院以信浉检一部刑诉〔2019〕153号起诉书指控被告人刘猛犯诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。信阳市浉河区人民检察院指派检察员杨德富出庭支持公诉，被告人刘猛及其辩护人高春芳到庭参加诉讼。现已审理终结。信阳市浉河区人民检察院指控，2019年7月份至9月份,被告人刘猛通过网络收集需办理信用卡和贷款的人员个人信息,和沈祖兵在信阳市周边开着李某的蓝色标致越野车，冒充银行客服人员或代办卡公司员工拨打个人信息中的电话，以办理大额信用卡、贷款为由要求被害人缴纳手续费,随后制作假的信用卡并邮寄给被害人,在被害人接到信用卡后再要求缴纳激活费用或进行刷流水,让被害人将钱转入指定账户,以此种方式诈骗被害人钱财。诈骗所得钱款打入指定银行卡后,由专门人员进行套现,扣除手续费用后以现金的方式直接交给刘猛。刘猛获利所得赃款除了自己开销外,剩下的和开车人员沈祖兵分赃。在此期间：1、2019年8月2日,被告人刘猛通过电话和被害人许某联系,自称能够帮忙办理5万额度中信银行信用卡,以收取服务费为由,要求许某缴纳1500元。许某在当日通过微信转账银行卡方式缴纳200元(对方卡号:62×××62,户名:罗爱明)后,又在8月8日收到假的信用卡后通过微信转账银行卡方式缴纳了剩余的1300元以激活该卡(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),随后许某发现自己被骗。2、2019年8月4日,被告人刘猛通过电话联系被害人王某,谎称自己为中信银行工作人员,能够帮助办理10万额度的中信银行信用卡,以收取服务费为由,要求王某缴纳200元。王某当日通过微信转账银行卡的方式缴纳200元(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),又再8月7日收到假的中信银行卡后按照要求用其妻子曲明华银行卡转账缴纳1800元激活费(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),随后发现被骗。3、2019年8月5日,被告人刘猛通过电话联系被害人童某,谎称自己能帮助办理15万额度的中信银行信用卡,以收取手续费为由要求童某缴纳3000元。童某当日通过微信转账银行卡的方式转100元,又于8月8日接到假的中信银行卡后通过微信转账银行卡的方式转账2900元(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂);之后又以刷流水为由要求其将30000元转入指定账户(对方卡号:62×××80,户名:马云飞),在童某分三次转出30000元之后，未能激活银行卡，发现被骗。4、2019年8月初,被告人刘猛通过电话联系被害人高某,谎称自己可以帮忙办理大额中信银行信用卡,在被害人收到假卡后,要求高某转账2000元作为手续费,2019年8月8日高某通过微信转入对方指定账户后(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),对方再次以流水不足为由要求其转账刷流水,高某经到银行核查后发现收到信用卡为假卡,知道被骗。5、2019年7月13日,被告人刘猛通过电话联系被害人陈某,谎称自已可以帮助办理大额信用卡,之后在被害人收到假的信用卡后以缴纳手续费、刷流水为由诈骗陈某共计25000元,其中21900元于2019年8月9日通过现金存款、ATM转账的方式转入刘猛指定账户(卡号:62×××71,户名:刘雨昂),随后陈某发现被骗。对上述指控，公诉机关提供有：1.户籍证明、前科证明、归案情况、扣押物品清单、涉案银行卡流水、手机聊天截图等书证；2.证人李某的证言；3.被害人许某、王某、童某、高某和陈某的陈述；4.被告人刘猛的供述和辩解；5.视听资料等证据。公诉机关认为被告人刘猛虚构事实、隐瞒真相诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪罪追究其刑事责任。起诉书第三起被告人系从犯。建议判处被告人有期徒刑一年至一年三个月，并处罚金一万元。现提起公诉，请依法判处。被告人刘猛辩称起诉书第三起没有给被害人童某联系过，与其无关；起诉书第五起的诈骗金额为21900元，不是25000元。对起诉书指控的其他犯罪事实及罪名无异议，表示愿意认罪认罚。辩护人高春芳提出辩护意见认为，起诉书第三起事实不清，证据不足；第五起被害人转账20000元、在ATM机上存款1900元，共计诈骗金额是21900元，不能按被害人报案的25000元认定。同时被告人具有如下量刑情节：1、坦白情节。2、认罪认罚。3、无犯罪前科。4、愿意退赃退赔，缴纳罚金。建议对被告人从轻处罚。经审理查明，2019年7月份至9月份,被告人刘猛通过网络收集需办理信用卡和贷款的人员个人信息,和沈祖兵在信阳市周边开着李某的蓝色标致越野车，冒充银行客服人员或代办卡公司员工拨打个人信息中的电话，以办理大额信用卡、贷款为由要求被害人缴纳手续费,随后制作假的信用卡并邮寄给被害人,在被害人接到信用卡后再要求缴纳激活费用或进行刷流水,让被害人将钱转入指定账户,以此种方式诈骗被害人钱财。诈骗所得钱款打入指定银行卡后,由专门人员进行套现,扣除手续费用后以现金的方式直接交给刘猛。刘猛获利所得赃款除了自己开销外,剩下的和开车人员沈祖兵分赃。在此期间：1、2019年8月2日,被告人刘猛通过电话和被害人许某联系,自称能够帮忙办理5万额度中信银行信用卡,以收取服务费为由,要求许某缴纳1500元。许某在当日通过微信转账银行卡方式缴纳200元(对方卡号:62×××62,户名:罗爱明)后,又在8月8日收到假的信用卡后通过微信转账银行卡方式缴纳了剩余的1300元以激活该卡(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),随后许某发现自己被骗。2、2019年8月4日,被告人刘猛通过电话联系被害人王某,谎称自己为中信银行工作人员,能够帮助办理10万额度的中信银行信用卡,以收取服务费为由,要求王某缴纳200元。王某当日通过微信转账银行卡的方式缴纳200元(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),又再8月7日收到假的中信银行卡后按照要求用其妻子曲明华银行卡转账缴纳1800元激活费(对方卡号:62×××71,户名:刘雨昂),随后发现被骗。3、2019年8月初,被告人刘猛通过电话联系被害人高某,谎称自己可以帮忙办理大额中信银行信用卡,在被害人收到假卡后,要求高某转账2000元作为手续费,2019年8月8日高某通过微信转入对方指定账户后(对方号:62×××71,户名:刘雨昂),对方再次以流水不足为由要求其转账刷流水,高某经到银行核查后发现收到信用卡为假卡,知道被骗。4、2019年7月13日,被告人刘猛通过电话联系被害人陈某,谎称自已可以帮助办理大额信用卡,之后在被害人收到假的信用卡后以缴纳手续费、刷流水为由诈骗陈某共计21900元于2019年8月9日通过现金存款、ATM转账的方式转入刘猛指定账户(卡号:62×××80,户名:马云飞),随后陈某发现被骗。2019年9月26日，被告人刘猛被公安机关抓获。在本案审理过程中，被告人主动退赔被害人许某、王某、高某和陈某全部经济损失共计27400元。上述事实，被告人刘猛在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人在公安机关供述；被害人许某、王某、童某、高某和陈某的陈述；证人李某的证言；视听资料；户籍证明、前科证明、到案经过、扣押物品清单、涉案银行卡流水、手机聊天截图、手机短信、账户历史明细清单、刑事判决书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘猛虚构事实、隐瞒真相诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。信阳市浉河区人民检察院指控犯罪罪名成立。辩护人提出起诉书指控的第三起诈骗事实事实不清，证据不足；第五起诈骗金额应为21900元。经查，起诉书指控的第三起诈骗，浙江省宁海县公安机关已侦破系他人实施的犯罪，法院已对此作出判决，现有证据亦不能证实刘猛与他人有共同犯意、实际参与或有分赃行为，故指控刘猛参与该起证据不足，本院不予认定。起诉书第五起诈骗金额，有被害人转账记录21900元为凭，被害人报案25000元，被告人予以否认，且无其他证据印证，按照有利于被告人的原则，宜认定为21900元。被告人、辩护人的上述辩解、辩护意见，本院予以采纳。被告人到案后如实供述，系坦白，自愿认罪认罚，可从轻处罚；自愿全部退赃退赔，主动缴纳罚金，且系初犯，可酌情从轻处罚。公诉人量刑意见适当，本院予以采纳。视本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人刘猛犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元。（已缴纳）（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月26日起至2020年9月25日止）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于信阳市中级人民法院，书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周丽娜人民陪审员  王颖斌人民陪审员  李雅宏二〇二〇年八月二十五日书 记 员  孙 悦