四川省南部县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1321刑初141号 公诉机关南部县人民检察院。 被告人黄某，男，1964年6月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地四川省南充市南部县，住址。因涉嫌诈骗罪，2019年8月20日被南部县公安局刑事拘留，经南部县人民检察院批准，2019年9月26日由南部县公安局执行逮捕。现羁押于南部县看守所。 辩护人夏天，四川建春律师事务所律师。 南部县人民检察院以南南检公诉刑诉[2020]1572号起诉书指控被告人黄某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南部县人民检察院指派检察员简亚绯、书记员陈兰出庭支持公诉，被告人黄某及其辩护人夏天到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2009年以来，被告人黄某以包工程修路资金不足、修房子等多种谎言骗取他人信任，并承诺高利息还债，向被害人袁某1、张某、黄某1、刘某1、潘某、黄某2、赵某、罗某、黄某3、黄某4、黄某5、袁某2、袁某3等人借款50余万元（人民币，下同），但一直未予以归还，2018年开始，黄某不再接听被害人的电话，并更换电话卡，失去联系。 被告人黄某将所骗取的51.71万元全部挥霍殆尽。 公诉机关认为，被告人黄某以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取他人财物，且数额巨大，侵犯了他人的财产权利，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第三款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人黄某对公诉机关指控其犯诈骗罪的罪名及事实均有异议，其辩解称：我借私人高利贷是正常使用，不是挥霍；其中张某、黄某4、黄某5这三人我根本不认识，算在我头上，我不认可，其他的都是正常的借贷。数额也不符合，没有51万多元，而且我把手续都是出了的。这个钱我是要还的。这个刑期太重了，我承受不了。我家里还有个小孩子，希望法官从轻处罚。 辩护人的意见是：起诉书指控的多笔犯罪事实均属于普通的民间借贷纠纷，不应当作为刑事犯罪予以指控，且数额存在误差，我们认为扣减后按照185000元作为犯罪数额予以认定；被告人系初犯，除了对金额及事实存在异议之外，是表示愿意认罪认罚的，请求依法从宽处理；被告人目前尚有年幼的孩子需要抚养，其女朋友因替被告人按揭车子被列入失信被执行人名单，母子生活靠在餐馆做服务员维持，希望对被告人从轻处罚，让其早日回归家庭；综上，请求法庭在3-5年内量刑，给其一个改过自新的机会。 经审理查明,2009年以来，被告人黄某以虚构包工程修路、做生意、出车祸、修房子急需用钱为由出具借条，并承诺高利息，向被害人潘某、刘某1、赵某、袁某3、袁某2、张某、袁某1、罗某、黄某3、黄某4、黄某5、黄某2、黄某1（黄某6）、孟某、刘某2、袁某4等人借款，但一直未予以归还，2018年开始，黄某不再接听被害人的电话，并更换电话卡，失去联系。 具体事实如下： 1、2016年6月，以修路名义，向潘某第一次借5万，第二次3万元，付了两次利息分别是2000元、9600元，实际金额为68400元。 2、2013年8月，以儿媳接门市名义，向刘某1借2万元。 3、2010年11月，以修房名义向赵某先借1.4万元，后又以修车名义借5000元，实际金额为19000元。 4、2017年5月，以出车祸名义向袁某3借1万元，第二次买车借8000元，第三次到甘肃工地借5000元，同年又还了3000元，实际金额20000元。 5、2013年12月，以买家电名义向袁某2借7000元，2014年12月，以买车名义借1.9万元，经多次催收出欠条1.19万元，合计为26000元。 6、2015年2月以家庭开支名义向张某借1.5万，2017年还息6900元，实际金额为8100元。 7、2017年4月，以工程欠款，别人欠他钱的名义，向袁某1借两次分别2万元，两张借条。此款40000元已通过民事诉讼予以判决。 8、2013年3月，因为修路向罗某借3万元。 9、2015年1月，以修路名义向黄某3借5万，3张借条（黄某52万、黄某41万、黄某32万），过了几天，又借4万元（黄某51万元、黄某33万元），实际金额为9万元。 10、2009年5月向黄某2借2万，还利息2000元；2013年5月买车又借3万，还息3600元；2014年12月，又借3万元。扣减已还5600元，实际金额为74400元。 11、2014年以修路名义向黄某6借1万元，还了1000元，实际金额为9000元。 12、2013年左右，以修路名义向孟某实际借35000元。 13、2014年6月，以做生意名义向刘某2借2万；2015年1月又借3万，后又还了2万，实际金额为30000元。 14、2016年10月，以做工程名义向袁某4借1万元；2017年8月，以出车祸名义借2万元，最后打一张3万的借条，实际金额为30000元。 上列所借之款，共计受害人14人，扣减其中已偿还潘某11600元，黄某25600元，以及袁某1通过民事诉讼判决数额40000元，合计数额为459900元。 同时查明，被告人黄某向被害人出具借条时，均以“黄仕双”之名署名。 另查明，被告人黄某于2019年8月19日被南部县公安局抓获归案。 上述事实，有以下被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见、检查、辨认等笔录等证据证实： 一、被告人的供述 被告人供述：2009年至今，分别借了很多人的钱。袁某1三万八千元人民币，欠罗某一万六千元人民币，欠黄某3八万元人民币，其他还欠很多人，总共欠了30多万元人民币。 我还借过赵某、袁某2等人（钱已还了，但是没把借条收回来），另外还有潘某、刘某1等人。 我只认识到自己还债时间拖长了的错误，我自认为我没有欺骗，我如果是欺骗就不会给别人打借条。 我除了向袁某1、罗某、黄某3借过钱，还向黄某2借了三万多；向潘某借款8万元，还了估计有将近2万元人民币；向刘某1借款2万元人民币；向赵某借款19000元人民币；向袁某2借款3.79万元人民币、向袁某3借款2万多元人民币。 我不认识张某，我没有找他借钱。我不知道这两张借条是怎么回事，我没有写过这两张借条，我也不认识黄航飞和张德书。 黄某1我认识，我以前确实找他借了钱的，总共找他借了1万元人民币，但是没有打借条。在营山那边把工地做完之后，我便把钱还给黄某1本人了。 我偿还的款有几笔还款是备注在借条上的，大多数还款都是没有依据的。我在被公安机关拘留之前的一年内都在南部县城跑摩托车，平时赚的不多，都用于自己的日常开支了，现在我没有能力来履行还款。 我认识黄某6、孟某、刘某2、袁某4，我确实向他们借了钱的，但已经还清了。黄某6是我以前做生意打交道认识的朋友，孟某和刘某2都是我老表，袁某4是我们村以前的村书记，关系比较好。 我有的时候借钱是打了借条的，有时没打，打借条时用的我自己的小名黄仕双。我向他们借钱时就说自己家用、修房子等理由，我把借来的钱用于修车、家用等。 向刘某2打的借条是我本人打的，但上面的钱已经还清了。向袁某4打的借条是我本人打的，借条上面的钱已经还清了。向孟某借钱是属实的，总共借了3万5千元人民币，但借条不是我打的。我还了钱的条子我都不认。 我听说过冉银华这个人，我和她家属袁正刚打过交道，我没有和冉银华打过交道。 我向黄某8借过钱，但已经还清了，当时是我家属去借的钱，我不在家。 我不认识冯某某、王某。 二、被害人陈述 1、潘某：2016年6月，以修路名义，一次5万，二次3万元，付了两次利息分别是2000元、9600元。 2、刘某1：2013年8月，以儿媳接门市名义，借了2万元，直到2017年1月才补的借条。 3、赵某：2010年11月，以修房先借1.4万，其老婆也在借条签字，后又以修车借5000元，还打了1.7万利息条子。 4、袁某3：2017年5月，以车祸借1万元，第二次买车借8000元，第三次到甘肃工地借5000元，同年又还了5000元。 5、袁某2：2013年12月，以买家电借7000元，2014年12月，以买车借1.9万元，经多次催收出欠条1.19万元。 6、张某：2015年2月以家庭开支借1.5万，2017年还息6900元，后连息出借条1.9万元。 7、袁某1：2017年4月，以工程欠款，别人欠他钱的名义，借两次分别2万元，两张借条。 8、罗某：2013年3月，因为修路借了3万元。 9、黄某3：2015年1月，以修路名义借5万，3张借条（黄某52万、黄某41万、黄某32万），过了几天，又借了4万元（黄某51万元、黄某33万元）。 10、黄某2：2009年5月借2万，还利息2000元；2013年5月买车又3万，还息3600元；14年12月，黄某老婆叫我借3万元给他，后把几次借的打在一张条子上了。 11、黄某6：2014年修路借了1万元，还了1000元。 12、孟某：2013年左右，修路借2万元；2014年7月，修路借3.5万元；2014年8月，1万元；2018年底，1万元。 13、刘某2：2014年6月，说要做生意借了2万；2015年1月又借了3万，后又还了2万 14、袁某4：2016年10月，以做工程名义借1万元；2017年8月，以出车祸名义，借2万元，最后打一张借条3万。 三、证人证言 1、袁玉琼：我知道的黄某借了潘某、袁某1、黄某3、黄某2等人的钱，都是他们来家里找黄某要钱，我才知道黄某以修路的名义借了他们的钱。我问过黄某，他告诉我他在南充市仪陇县，具体地方没有说，我也没有去他修路的地方看过。黄某是2016年6月份左右开始修路的。 我知道的黄某借别人的钱是在2016年6月份左右，黄某因为工程上缺钱，向潘某借了8万元，打了借条，利息是两分，至今没有还。黄某借其他人的钱我不清楚，只是说修公路要用钱，向哪些人借的我不清楚。 这么多年黄某从家里面拿出的钱都不少，没有往家里拿过一分钱，家里的开支都是我跟我儿子、儿媳妇一手操办的。而且从2011年修了房子后，几乎很少回家来，每年回家次数不超过5次，我们只知道他在南部住，每天都在忙，不知道在干什么，他只说他在外面修路。他跟我们说是从2015年开始修的路，我们问他具体在哪里修路，他也不告诉我们，就说怕别人知道了会眼红，来搅他工程。2015年的时候他就说他要做工程，2016年的时候他就说已经开工了，而且因为工人钱、材料钱，那个叫罗老板一直没有给他付账，全是他垫的钱，所以他就到处借钱。 2、黄彦平：在2012年8月左右至2014年年底，我和我老公黄胜在攀枝花市打过工上过班，从来没有在攀枝花市租过门面做生意。 从我与我丈夫黄胜结婚到现在为止，黄某从来没给我们拿过任何钱，反而还差我们接近2万块钱，他每次借钱都说是去还账，借钱时也没有打借条。 我的父母亲跟我老公的父母亲没有出去旅游过，在我的印象中，我老公的姐姐那方的亲人从未来过南部县，我也不知道他们是否去旅游过。 大河镇老街的房子是我们家自己修的，修房子的钱都是我和我老公出的，黄某只是出了力的，装修房子也是我和老公出的，只是家里的灯具、水、电气上户以及厨房里的东西是他给的，大约花了4万块钱左右。 黄某自己说他在外面包工程修路，但具体他有没有包工程修路，我们没有去看过我也不知道。 3、陈荣波：我们来苏社区只有在2017年跟回春镇劳动村有个书记严太平签有1.2公里水泥路的合同，目前只是毛坯路修好了，还没有硬化。来苏乡从2010年至2014年修的水泥路共8.6公里，全部都是我们来苏社区敬朝云主任修的。我不认识罗先成和黄某，他们也没有在我们来苏乡修过路。 以前的来苏乡总共只有八个村，都是以文字命名，没有数字命名的。 我不认识罗先成和黄某，他们也没有在我们来苏乡修过路。 四、书证 受、立案登记表、强制措施文书、户籍信息、到案经过、前科查询、交通事故赔偿材料、情况说明等。 五、现场勘验、鉴定意见、检查、辨认等笔录 证实：罗先成、张某的欠条上捺印的指纹为被告人黄某的指纹。 本院认为，民间借贷是民间资金融通的一种基本方式，这种借贷是在诚实守信，按时偿还的基础上进行的。被告人黄某自2009年以来，先后以虚构搞工程、做生意、修房子、出车祸等急需用钱的事实，向被害人采用签署虚假姓名出具借条，承诺给付高利息为手段借款，在债台高筑的情况下，其在主观上根本没有偿还的愿望，也没将后一个时间段所借的钱去偿还前一个时间段的债务，而继续向多人借钱，用于自己挥霍，在受害人多次催收下不接电话，更换电话号码，中断联系，其主观上已具有非法占有他人财物的故意，且数额巨大，侵犯了他人的财产权利，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控被告人黄某犯诈骗罪的事实清楚、罪名成立，本院予以支持。辩护人对被告人从轻处罚的部分辩护意见，与查明事实相符，本院予以支持，但认为被告人的行为属一般民间借贷，不应当按诈骗指控的意见，本院不予采纳。被告人黄某已偿还潘某、黄某2利息以及袁某1通过民事诉讼已判决在案的40000元，应当扣减。被告人多次实施诈骗，案发后不及时向受害人退赔，不认罪、悔罪，量刑时酌定从重处罚。为了严肃国家法律，惩治犯罪，保护公民的人身权利不受侵害，维护社会治安秩序，根据被告人黄某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人黄某犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元。罚金在本判决发生法律效力后十日内缴清。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2019年8月19日起至2026年8月18日止)。 二、被告人黄某在本判决生效后向各受害人退赔所诈骗款项。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省南充市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  谢 健 人民陪审员  谢志蓉 人民陪审员  孙建华 二〇二〇年八月十四日 书 记 员  邓 航 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。