甘肃省景泰县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0423刑初74号 公诉机关景泰县人民检察院。 被告人马金环，女，1972年7月18日生，汉族，甘肃省景泰县人，高中文化，住景泰县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年10月11日被刑事拘留，同年11月15日被逮捕，现羁押于白银区看守所。 辩护人何俊畅，甘肃岱峰律师事务所律师。 景泰县人民检察院于2020年4月26日以景检一部刑诉（2020）61号起诉书，指控被告人马金环犯非法吸收公众存款罪、挪用资金罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。景泰县人民检察院指派检察员彭钲云出庭支持公诉，被告人及辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2018年1月至2019年8月期间，被告人马金环因在网络交易平台投资期货亏损严重，为了挽回损失，马金环借助其担任景泰县大富豪典当有限公司会计兼出纳的身份，以景泰县大富豪典当有限公司用钱为由，通过打电话、发微信等形式向其亲戚、同学、同事等不特定人员宣传集资信息，承诺在一定期限内还本付息，并私自出具景泰县大富豪典当有限公司借据、收据等凭证。以此手段马金环向被害人王某、沈某、吴某1等十余人非法吸收存款325.09万元，全部用于网络交易平台的期货交易。 2017年至2018年期间，景泰县大富豪典当有限公司因资金周转向甘肃西番窑商贸有限公司法人张某1借款一千多万元。从2018年3月份开始，马金环利用其在景泰县大富豪典当有限公司担任会计的便利条件，私自陆续挪用公司的100万元用于期货投资，2018年8月马金环将挪用的资金用于网络交易平台的期货交易。 2019年7月马金环利用其在景泰县金鼎保安服务有限公司担任兼职会计的便利条件，私自挪用公司资金11.4万元用于期货投资，后被公司法人彭紫嘉发现，马金环向彭紫嘉偿还4.56万元，还剩6.84万元未还。 认定上述事实的证据如下：1.物证:优盘1个；2.书证：收款收据、照片、马金环账户交易明细等；3.证人胡某、尚某、吴某2等人的证言；4.被害人石某、张某2、吴某3等人的陈述；5.被告人马金环的供述与辩解；6.白银市公安司法鉴定中心检验报告。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。公诉机关认为，被告人马金环非法吸收公众存款，数额巨大；马金环利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十二条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪、挪用资金罪追究其刑事责任。被告人马金环到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定可以从轻处罚；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。 被告人马金环对指控的非法吸收公众存款犯罪事实及挪用资金6.84万元犯罪事实没有异议。庭审中陈述，挪用的100万是150万元中的一部分，其中包括自己借张某1的30万元。 辩护人提出如下辩护意见：1.对认定被告人马金环的行为构成非法吸收公众存款罪没有不同意见，对认定马金环挪用张某1100万元的证据不足。2.马金环具有从轻、减轻处罚情节，应当认定为自首。 经审理查明, （一）2017年1月至2019年10月期间，被告人马金环因在网络交易平台投资期货亏损严重，为了挽回损失，马金环借助其担任景泰县大富豪典当有限公司会计兼出纳的身份，以景泰县大富豪典当有限公司用钱为由，通过打电话、发微信等形式向其亲戚、同学、同事等不特定人员宣传集资信息，承诺在一定期限内还本付息，并私自出具景泰县大富豪典当有限公司借据、收据等凭证。以此手段马金环向被害人王某、沈某、吴某1等十五人非法吸收存款325.09万元，全部用于网络交易平台的期货交易。具体如下： 1.2019年3月-5月，马金环向石某共吸收资金628900元（未退还）， 2.2019年10月，马金环向张某2共吸收资金480000元（未退还）， 3.2019年2月，马金环向郭某（沈某）共吸收资金36.5万元（未退还）， 4.2017年-2019年，马金环向吴守淑共吸收资金26万元（未退还）， 5.2018年，马金环向吴某1共吸收资金22万元（未退还）， 6.2018年-2019年，马金环向范文贵共吸收资金20万元（未退还）， 7.2018年，马金环向焦永薇共吸收资金20万元（未退还18万元）， 8.2019年，马金环向卜银花共吸收资金20万元（未退还12万元）， 9.2019年，马金环向段好霞共吸收资金11万元（未退还）， 10.2019年，马金环向吴克强共吸收资金8.5万元（未退还6.5万元）， 11.2019年，马金环向沈翠林共吸收资金7万元（未退还）， 12.2019年，马金环向余功勋共吸收资金4万元（未退还）， 13.2018年，马金环向张某1共吸收资金10万元（未退还）， 14.2019年，马金环向王某共吸收资金36万元（未退还）， 15.2018年-2019年，马金环向吴某2共吸收资金5万元（未退还）。 另查明，被告人马金环于2019年10月11日上午经电话传唤到案后如实供述上述犯罪事实。 上述事实，被告人马金环也无异议，并有物证优盘1个，书证关于交办马金环非法吸收公众存款犯罪线索通知及相关案件举报线索及批复、接受证据材料清单及相关证据、收款收据、吴克强等五人的举报材料、马金环账户交易明细、照片特征及说明，证人胡某、尚某、吴某2等人证言，被害人石某、张某2、郭某等人的陈述，鉴定意见等证据证实，足以认定。 （二）2019年7月马金环利用其在景泰县金鼎保安服务有限公司担任兼职会计的便利条件，私自挪用公司资金11.4万元用于期货投资，后被公司法人彭紫嘉发现，马金环向彭紫嘉偿还4.56万元，还剩6.84万元未还。 根据2016年4月18日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款，刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的2倍执行。挪用公款数额较大的起点为5万，故公诉机关指控被告人马金环挪用6.84万元罪名不成立。 （三）公诉机关指控，2017年至2018年期间，景泰县大富豪典当有限公司因资金周转向甘肃西番窑商贸有限公司法人张某1借款一千多万元。从2018年3月份开始，马金环利用其在景泰县大富豪典当有限公司担任会计的便利条件，私自陆续挪用公司的100万元用于期货投资，2018年8月马金环将挪用的资金用于网络交易平台的期货交易。 针对上述事实，公诉机关提供如下证据： 1.书证借款合同、借据及收据证明，景泰县大富豪典当有限公司借到甘肃西番窑商贸有限公司150万元，借款期限2017年6月20日至2017年7月19日。 2.证人证言 （1）证人胡某2019年10月24日证言证明，景泰县大富豪典当有限责任公司是在2006年5月15日由彭择嘉出资成立的，公司注册时法人是高政礼，2016年法人变更为尚某，2017年3月份以前公司实际上由彭择嘉管理。2017年3月份开始，彭择嘉转入房地产行业就把大富豪典当公司给内部员工承包出去了，几个员工都入了股，所有股东共出资210万元，高政礼出资50万元，卢昌莹、魏晓娜、马金环和其各出资10万元，王志清出资5万元，剩余的钱都是彭择嘉出的，大约115万元。 张某1在景泰县经营一家公司。2017年6月份左右，大富豪典当有限公司需要资金周转，经过全部股东同意后马金环以公司的名义向张某1的公司借了150万元，借款期限是一个月，月息是1.5%。这笔钱公司用了不到一个月，其就安排马金环把这笔钱连本带息的给张某1的公司还清。之后马金环给其拿来了一张还款单据，其想着马金环给其把这笔钱已经还了，就没有在意这件事。2019年8月份，张某1拿着公司的借款合同来找其要钱，还有好几个人拿着公司的借据和收据来找其要钱，其说是马金环以公司的名义向他们集资了，现在人找不到了让公司还钱，其才知道马金环私下以公司的名义向社会上的人集资。事后，其将马金环叫到公司，除彭择嘉以外其他股东都在，马金环说她把公司要给张某1还的150万元借款及利息私自挪用了，还私自以公司的名义向社会上的人集资了几百万元，她把这些钱全部用于在网络平台上炒黄金期货，目前所有的钱已经全赔完了，现在她没钱还账。公司给张某1的公司偿还本金及利息共152万元。 （2）证人胡某2019年12月16日证言证明，2017年6月到2018年6月期间，张某1总共给公司借了1200万元。这1200万元都是以景泰县大富豪典当有限公司名义向张某1借的，借款月息都是1.5%。公司给张某1还了1190万元，还有10万元没有还。都是通过银行转账给张某1还款的，当时公司向张某1借了30万元，后公司又把这30万元借给了尚天岳，尚天岳在2018年6月5日将这笔钱转到了马金环的账户，其给马金环说钱给他转过去了，让她把这笔钱还给张某1，后来马金环说她把这笔钱还给张某1了，其让她把领款单拿来，但她也没有拿来领款单，其也再没有问过这件事。其把公司和张某1借还款情况详细核对了一下，发现在1339万元里有139万元是马金环私自以公司名义向张某1借的钱，因为这些钱公司没有用过。2017年9月29日借款45万元，2018年1月30日借款19万元，2018年2月16日借款10万元，2018年3月26日借款30万元，2018年5月24日借款5万元，2018年7月13日借款20万元，2018年8月22日借款10万元。 2018年3月26日借款30万元的借款合同、借据和2018年7月13日借款20万元的借据上的签名都不是其写的，这两笔借款其根本不知道，公司也从来没有用过这笔钱，银行交易明细显示马金环将这两笔钱用于期货交易了。 证人胡某向法庭提交关于景泰县大富豪典当公司与张某1的借款情况说明。大富豪典当有限公司与张某1在2017年6月20日起共发生借款业务6笔，合计1200万元，在此期间公司已经将借款本金及利息偿还完毕，借款明细如下：2017年6月20日借款150万元，于2017年8月22日偿还；2017年9月19日借款600万元，于2017年9月29日偿还；2017年11月25日借款20万元，已分别于2018年5月18日及2019年2月13日偿还完毕；2018年1月23日借款200万元，于2018年1月26日偿还；2018年3月5日借款200万元，于2018年6月1日偿还；2018年5月30日借款30万元，于2018年6月5日偿还。以上借款均已在公安局对清。自2018年6月5日以后公司再未与张某1发生任何借款业务，除以上6笔借款外，其他借款均属于马金环与张某1之间的个人借贷，与公司无关。 3.被害人陈述 （1）被害人张某12019年10月15日陈述证明，2017年6月20日上午，马金环到景泰县中泉路其所在的甘肃西番窑商贸有限公司内找其，当时马金环说，她所在的大富豪典当有限公司要帮别人还贷款，需要从其公司借150万元钱用于周转，借款利息为月息1.5%，其听后就同意了。随后其和马金环共同起草了一份“借款合同”，马金环拿合同回公司在合同上加盖了大富豪典当有限公司的公章及法人尚某的私章，合同上还有委托代理人胡某的签名。马金环还给其拿来了加盖大富豪典当有限公司公章的借据和收据，其收到这些材料后就使用手机银行向大富豪典当有限公司的账户转账100万元，因为网银交易每天限额为100万元，其就只转了100万元。6月21日上午，马金环打电话让其把剩下的50万元转过去并且要求其把这50万元转到她农村信用社的个人账户里，其按要求将50万元钱转入了马金环的农村信用社账户。2017年7月20日，借款到期后其给马金环打电话要钱，马金环说公司还周转，钱现在还不上，让其再等等。此后其给马金环打了好几次电话，马金环每次都是这样答复。2019年7月，其到大富豪典当有限公司找马金环要钱，当时马金环不在，大富豪典当有限公司负责人胡某给其说，2017年7月他就安排马金环向公司还钱了，但是马金环私自把钱挪用了。 2017年6月20日16时01分至2017年6月20日16时04分其通过工商银行账户（账号是×××）向大富豪典当有限公司共转账5笔，每笔金额20万元，共计100万元；2017年6月21日10时17分其通过农村信用社账户（账号是×××）向马金环的农村信用社账户转账2笔，第1笔20万元，第2笔10万元，共计30万元；随后用农村信用社的账户给马金环的农村信用社账户转账4笔，每笔5万元，共计20万元；3次转账共计150万元。 （2）被害人张某12019年12月3日陈述证明，其从2017年6月到2018年8月期间，总共给景泰县大富豪典当有限公司借了1339万元，月息是1.5%。景泰县大富豪典当有限公司总共给其还了1229万元，还剩110万元的本金和255400元利息未还。这110万元是从2017年6月20日至2018年8月22日期间累计算下来的。 4.被告人马金环的供述 大富豪典当有限公司于2017年6月份第一次向张某1借钱，当时向张某1借了150万元。公司总共借过张某11000多万元，还款后只剩100万元本金。这100万元是公司将借来张某1的钱用完后，公司负责人胡某让其把张某1的借款还清，后由于炒期货需要用钱，就偷偷将钱挪走用于炒期货，最后赔完了，公司也就还欠着张某1100万元。公司向张某1的大额借钱都需要经过董事会同意，小额借款经过胡某同意后就借了，其负责打合同、打钱、做账。 其有一张农村信用社的卡，大富豪公司一直在用。2018年前半年，大富豪公司借了张某1的200万元，借款到期后，公司负责人胡某让其把借款还给张某1，张某1本人不来，其就开个领款单交给胡某。张某1的借款本来就在其农村信用社的卡里，其把要还给张某1的钱没有还给张某1，私自将钱通过手机银行转到自己的建设银行卡里，后用这些钱炒了期货。 其挪用了景泰县大富豪典当有限公司要还给张某1的100万元。其是从2018年四五月份开始挪用的这100万元，分三四次挪用，总共加起来有100万元。当时公司里将他的钱用完了，让其将这笔钱还给张某1，其没有还，全部投入到期货里面。 综合考虑被害人的意见，被告人及辩护人的意见，检察机关的出庭意见，庭审调查的证据和查明的事实，根据相关法律规定。本院评判认为： 被害人张某12019年10月15日陈述，马金环挪用150万元。2019年12月3日陈述，景泰县大富豪典当有限公司还剩110万元的本金和255400元利息没有还。被害人张某1对马金环挪用的资金，陈述前后矛盾。 证人胡某2019年10月24日陈述，大富豪典当有限公司给张某1的公司偿还本金及利息共152万元，这些钱都被马金环挪用了。2019年12月16日陈述，大富豪典当有限公司给张某1还了1190万元，还有10万元没有还。胡某提交的关于景泰县大富豪典当有限公司与张某1的借款情况说明证明，公诉机关指控的此笔款项属于马金环与张某1之间的个人借贷，与公司无关。证人胡某的两次关于案件事实的陈述矛盾，且与书证矛盾。 被告人马金环2019年11月15日在公安机关供述，挪用了200万元中的100万元，庭审中陈述，挪用的100万是150万元中的一部分，其中包括自己借张某1的30万元。马金环对公诉机关指控的犯罪数额的供述与陈述矛盾。上述被害人陈述之间的矛盾、证人证言之间的矛盾、被告人供述与陈述之间的矛盾，使得公诉机关对马金环挪用100万元的指控不能排除合理怀疑。故本起犯罪事实的指控，事实不清、证据不足，不能认定被告人犯挪用资金罪。对辩护人的此项辩护意见予以采纳。 本院认为，被告人马金环非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控被告人马金环挪用资金罪不成立。被告人马金环经公安机关电话传唤到案后如实供述犯罪事实，系自首，从轻处罚。公诉机关建议对被告人马金环判处两年以上四年以下有期徒刑，并处罚金10万元-20万元的量刑建议适当，予以采纳。辩护人认为，被告人马金环具有自首情节，应当从轻、减轻处罚。该辩护意见适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条之规定，判决如下： 一、被告人马金环犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2019年10月11日起至2022年10月10日止。罚金自判决生效第二日起十日内缴纳）。 二、责令被告人马金环退赔：1.石某62.89万元，2.张某248万元，3.郭某（沈某）36.5万元，4.吴守淑26万元，5.吴某122万元，6.范文贵20万元，7.焦永薇18万元，8.卜银花12万元，9.段好霞11万元，10.吴克强6.5万元，11.沈翠林7万元，12.余功勋4万元，13.张某110万元，14.王某36万元，15.吴某25万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  朱生凯 人民陪审员  洪 裴 人民陪审员  王文香 二〇二〇年八月六日 书 记 员  高文瑾