安徽省亳州市谯城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖1602刑初556号公诉机关亳州市谯城区人民检察院。被告人卜坤勇，男，汉族，1981年7月20日出生，小学文化，个体，户籍所在地江苏省淮安市涟水县，住涟水县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月3日被抓获归案，同年9月10日被亳州市公安局经济开发区分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、敲诈勒索罪于同年10月15日被逮捕。现羁押于亳州市看守所。辩护人水燕平，江苏捍华律师事务所律师。亳州市谯城区人民检察院以谯检刑诉[2020]111号起诉书指控被告人卜坤勇犯诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。亳州市谯城区人民检察院指派副检察长张某1、检察员宋某、张某2出庭支持公诉。被告人卜坤勇及其辩护人水燕平到庭参加诉讼。本案现已审理终结。亳州市谯城区人民检察院指控：2016年7月份至2017年2月份，以徐某1、许某等恶势力犯罪集团实施“套路贷”犯罪期间，被告人卜坤勇与徐某1、许某预谋，为徐某1、许某提供资金，以无抵押、低利率、放贷快等假象，诱骗被害人前来借贷并签订借款合同、抵押合同、租赁合同、买卖合同等各类虚假凭证，以收取高额的手续费、平台管理费、保证金、GPS费、违章押金等名义预先收取服务费，随后按期收取畸高利息，被害人出现逾期或被“肆意”认定违约后，便用备用钥匙将车辆偷偷开走并藏匿继而向被害人索要高额拖车费、违约金，逼迫被害人或亲友履行虚假借款协议，进而达到非法占有被害人钱财的目的。1、2016年11月18日，被害人王某1经与雷某联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其奔驰E260车抵押借款，公司与王某1签订各类明显不利合同，双方约定借款金额87680元，共9期，每期还9742元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款到王馨宏账户，王某1实际到手59340元。王某1按时按期结清贷款，分期累计还款106120元。2017年2月，王某1用相同方式在徐某1、许某控制的“套路贷”公司第二次贷款87680元，由卜坤勇放款至王馨宏账户，扣除各类费用后实际到手69540元，王某1再次累计还款76694元。2、2016年12月份，被害人孙某1经与雷某联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其雷诺科雷傲越野车抵押借款，公司与孙某1签订各类明显不利合同，双方约定借款金额43516元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至孙刘斌账户，孙某1实际到手34754元。后孙刘斌转账给雷某2000元，转化为向雷某借款40000元，每期还息4000元，最后还本金40000元，孙刘斌还款四期16000元后逾期，孙刘斌的车被拖走，雷某向孙刘斌索要拖车费1000元，孙刘斌分期累计还款59000元。3、2016年9月份左右，被害人赵某1用赵某2的大众高尔夫车通过刘某向徐某1、许某控制的“套路贷”公司抵押借款40000元，共4期，每期还10360元，扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至赵某1账户，赵某1实际到手33820元，赵某1按期结清借款，分期累计还款41400元。2017年5月份，赵某1用赵某2的大众高尔夫通过雷某放款向徐某1、许某控制的“套路贷”公司第二次抵押借款35000元左右，共4期，每期还9000元左右，扣除各类费用后，由卜坤勇放款至赵某1账户，赵某1实际到手27500元，赵某1按期结清借款，分期累计还款36000元左右。2017年7月份，赵某1用赵某2的大众高尔夫通过雷某放款向徐某1、许某控制的“套路贷”公司第三次抵押借款40000元左右，每期还息2000元左右，到期还本金40000元，扣除各类费用后，由卜坤勇放款至赵某1账户，赵某1实际到手38000元，赵某1按期还款未逾期但车仍被雷某拖走，公司向赵某1索要拖车费、违约金共计57200元。4、2016年7月20日，被害人王某2经与徐某2联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其长城M4越野车抵押借款，公司与王某2签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至王某2账户，王某2实际到手16060元，王某2按期结清借款，分期累计还款21914元。2016年10月19日，王某2以相同的方式第二次贷款20000元，共9期，每期还款2436元，扣除各类费用后，由卜坤勇放款至王某2，王某2实际到手18760元，王某2按期结清借款，分期累计还款21914元。5、2016年10月19日，被害人怀某前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其大众途观车抵押借款，公司与怀某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额50000元，共9期，每期还6089元，当场扣除各类费用后，由卜坤勇放款至怀某账户，怀某实际到手42700元，怀某按期结清借款，分期累计还款54801元。6、2016年9月27日，被害人王某3前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其起亚K2车抵押借款，公司与王某3签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共6期，每期还3700元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至王某3账户，王某3实际到手15360元，王某3按期结清借款，分期累计还款22000元。7、2016年10月10日，被害人李某前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其福特轿车抵押借款，公司与李某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额60000元，共9期，每期还7307元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至李某账户，李某实际到手48080元，李某按期结清借款，分期累计还款65763元，但许某以李某最后一期晚还款几个小时为由，仅退给李某1000元前期被扣除的费用。8、2016年9月23日，被害人王某4经与雷某联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其现代轿车抵押借款，公司与王某4签订各类明显不利合同，双方约定借款金额30000元，共9期，每期还3653元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至王某4账户，王某4实际到手24940元，但按合同约定后期应分期累计还款32880元。王某4偿还7306元后，因逾期未还款被公司认定违约，车辆被拖走并藏匿，公司向其索要46000元赎车费用，被害人王某4无力赎车，现车辆不知去向。9、2016年10月19日，被害人王某5经与徐某2联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其宝马525车抵押借款，公司与王某5签订各类明显不利合同，双方约定借款金额50000元，共9期，每期还6089元，当场扣除各类费用后，由卜坤勇放款至王某5账户，王某5实际到手41700元，但按合同约定后期应分期累计还款54800元。王某5按时按期结清借款，分期累计还款54800元，但公司仅退给王某51000元违章押金。10、2016年8月31日，被害人董某经与徐某2联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其奇瑞车抵押借款，徐某2接待、“家访”，公司与董某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至董某账户，董某实际到手16060元，董某按时按期结清借款，分期累计还款21920元。2017年5月19日，董某经与徐某2联系前往被告人徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其奇瑞车抵押借款，公司与董某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额35000元，共6期，每期还息638元，最后还本金35000元，当场扣除各类费用后，由卜坤勇放款至董某账户，董某实际到手32862元，董某按时按期结清借款，分期再次累计还款38190元。11、2016年8月19日，被害人孟某前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其奇瑞车抵押借款，刘某负责接待，公司与孟某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共3期，每期还6827元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至孟某账户，孟某实际到手14860元，但按合同约定后期应分期累计还款20480元。孟某分期还款两期13654元后，因逾期未还款被公司认定违约，车辆被拖到江苏省涟水县并藏匿，公司向其索要18300元的赎车费用。12、2016年9月6日，被害人孙某2经与徐某2联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其北京现代悦动车抵押借款，公司与孙某2签订各类明显不利合同，双方约定借款金额25000元，共9期，每期还3045元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至孙某2账户，孙某2实际到手12500元，孙某2按时按期结清借款，分期累计还款27400元。2016年12月5日，被害人孙某2经与徐某2联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其北京现代悦动车第二次抵押借款，公司与孙某2签订各类明显不利合同，双方约定借款金额25000元，共9期，每期还3045元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至孙某2账户，孙某2实际到手20000元，孙某2在分期还款四期12180元后，因逾期未还款被公司认定违约，车辆被拖到江苏省涟水县并藏匿，公司向其索要拖车费28725元。13、2016年11月28日，被害人张某3经与雷某联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其奔驰车抵押借款，公司与张某3签订各类明显不利合同，双方约定借款金额80000元，共2期，每期还款40880元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至张某3账户，张某3实际到手68540元，共需偿还81760元。张某3第一个还款日便无力还款，因逾期未还款被公司认定违约，车辆被拖走并藏匿，公司向其索要100000元赎车费用，被害人张某3无力赎车，现车辆不知去向。14、2016年9月27日，被害人张某4经与雷某联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其大众车抵押借款，公司与张某4签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至张某4账户，张某4实际到手16060元，张某4按时按期结清借款，分期累计还款21920元。15、2016年8月30日，被害人贾同付前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其别克车抵押借款，公司与贾同付签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至贾同付账户，贾同付实际到手16060元，贾同付按期结清借款，分期累计还款21920元。16、2016年12月13日，被害人王某6沿、张某5夫妻经与吴某联系前往被告人徐某1、许某控制的“套路贷”公司用王某6沿名下大众凌渡车抵押借款，公司与王某6沿签订各类明显不利合同，双方约定借款金额40000元，共4期，每期还10660元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至王某6沿账户，王某6沿实际到手30420元，王某6沿、张某5第二期逾期未还款，被公司认定违约，车辆被拖走并藏匿，公司向其索要赎车费用48800元。17、2017年2月13日，被害人丁某前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其本田雅阁车抵押借款，公司与丁某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额40000元，共9期，每期还4871元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至丁某账户，丁某实际到手33820元，丁家富按期结清借款，分期累计还款43840元。18、2016年12月21日，被害人崔某经与徐某2联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其别克昂科威车抵押借款，公司与崔某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额50000元，共9期，每期还6089元，共需偿还54800元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至崔某账户，崔某实际到手42700元。崔某逾期一天未还款，被公司认定违约，车辆被拖走并藏匿，公司向崔某索要违约金。19、2016年8月5日，被害人段某经联系徐某2前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其现代名图车抵押借款，公司与段某签订各类明显不利合同，双方约定借款金额45000元，共9期，每期还款5480元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至段某账户，段某实际到手38260元，但按合同约定后期应分期累计还款49320元。段某分期累计还款10960元后，因逾期未还款被公司认定违约，车辆被拖走并藏匿，公司向其索要赎车费用73400元。公诉机关针对上述指控，提交有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录、视频资料、电子证据等证据，认为被告人卜坤勇行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十四条之规定，提请本院以诈骗罪、敲诈勒索罪追究被告人刑事责任,提出对卜坤勇决定执行有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金的量刑建议。被告人卜坤勇对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出辩护意见主要是：卜坤勇系从犯，无犯罪前科，自愿认罪认罚，请求对卜坤勇从轻处罚。经审理查明：（一）诈骗罪1、2016年11月18日，被害人王某1经与雷某联系前往徐某1、许某控制的“套路贷”公司用其奔驰E260车抵押借款，公司与王某1签订各类明显不利合同，双方约定借款金额87680元，共9期，每期还9742元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款至王馨宏账户，王某1实际到手59340元。王某1按时按期结清贷款，分期累计还款87678元。2017年2月，王某1用相同方式在徐某1、许某控制的“套路贷”公司第二次贷款87680元，由卜坤勇放款至王馨宏账户，扣除各类费用后实际到手69540元王某1弘再次累计还款73768元。第一起诈骗既遂87678-59340=28338元；第二起诈骗既遂73768-69540=4228元。合计32566元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害王某1弘陈述、银行流水：2016年11月18日，其急需用钱，雷某平联系后到广齐广场楼上明云车贷公司办理贷款，以其的奔驰E260轿车抵押借款许某兰雷某平接待其，甄艳和其签订合同，借款7万元左右，当天等不及总公司审核放款雷某平先转给其59340元，其共还9期，每期9742元，共还87678元。期间有几期其雷某平代为偿还，每偿还1期按每天100元计息。2017年2月份，其到明云公司再次抵押借款，借款80000元，加上利息合同金额87680元，公司先转到其卡上87680元，其再将各类费用交给公司，实际到手69000元，第二次实际还款73768元。两次共偿还161356元，多还利息33016元。第二次贷款当天及次日其转给甄艳55608元，这包括第一次车雷某平帮其偿还贷款及利息，还包括明云公司扣除的18000元左右。弘提交银行流水载明：2016年11月18王某1弘账户转入50000元，次日转入9340元﹙甄艳﹚；2016年11月27日转出9742元，12月14日转出10200元，12月17日转出9742元3次共29226元，12月27日转出9742元，2017年1月7日转出9742元，7次合计68652元。2017年2月18王某1弘账户转入87680元，同日转出40000元，次日转出15608元；3月16日转出9742元，3月26日转出9742元，4月6日转出9742元，4月16日转出9742元，5月6日转出9742元，5月16日转出4984元，9月11日转出20000元，9月13日转出3000元，8次合计转出76694元。2、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同等书证：载明2016年11月18王某1弘与“套路贷”公司签订借款合同质押合同等一系列合同，借款合同金额87680元，贷款金额80000元，扣除、平台管理费、风险保证金、家访费违章押金等费用20660元，实际到手59340元，偿还9期每期偿还9742元。2017年2月17王某1弘与“套路贷”公司签订借款合同质押合同等一系列合同，借款合同金额87680元，贷款80000元，扣除、平台管理费、风险保证金、家访费违章押金等费用10460元，实际到手69340元，偿还9期每期偿还9742元。3、证雷某平证言王某1弘经其手办理两次车辆贷款。2016年11月份王某1弘用她的奔驰E260车到公司抵押贷款，其是业务员，其到她家家访，贷款8万元，扣除各类费用实际到手6万元左右，王某1弘急需用钱，公司次日才能放款，其使用甄艳的工商银行银行卡先转给她，公司放款之后又转给甄艳。该王某1弘按时还清。隔了两个多月王某1弘又抵押贷款8万元，扣车各类费用实际到手7万元左右。该款她也是按时还清。弘除了从公司贷款之外，2018年曾从其处借款不超过4万元，约定利息每天50元，该款通过甄艳的银行卡转王某1弘。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。2、2016年12月份，被害孙某1彬经雷某平联系前往被告徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其雷诺科雷傲越野车抵押借款，公司孙某1彬签订各类明显不利合同，双方约定借款金额43516元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款孙某1彬账户孙某1彬实际到手34754元。后雷某平代为偿还该款。该起诈骗既遂43516-34754=8762元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害孙某1彬陈述、辨认笔录：2016年12月份，其急需用钱，到广齐广场车贷公司以其的雷诺科雷傲越野车办理车贷雷某平接待其并签订合同，12月7日贷款43516元转到其工行银行卡，用POS机刷走各类费用8762元，实际到手3.5万元。当雷某平把老许某兰介绍给其，其许某兰讲什么记不清了。其雷某平约定贷款1个月还清，半个月将近还款1.7万余元，其感觉利息太高，不想用了雷某平提议由他还上，具体他还给公司多少钱其记不清了。彬辨认许某兰雷某平。2、接受证据材料清单、微信截图、银行流水：载明2017年2月16孙某1彬微信转账给专业借款中介4000元孙某1彬工行账户2016年12月7日转入43516元，同日消费8762元。3、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同、借条等书证：载孙某1彬2016年12月7日与“套路贷”公司签订借款合同、质押合同等一系列合同，约定借款合同金额43946元，贷款金额43000元，扣除风险保证金、平台管理费、家访费等各类费用7946元，实际到手35054元，还款2期，每期偿还21973元。4、证雷某平证言：客孙某1彬用他的雷诺车抵押贷款，其和他谈的，贷款45000元左右，扣除GPS费1500元、5个点的风险保证金、5个点的平台管理费、家访费200元，有无违章押金其记不清了。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。3、2016年9月份左右，被害赵某1彬赵某2刚的大众高尔夫车通刘某林徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司抵押借款40000元，共4期，每期还10360元，扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款赵某2刚账户赵某1彬实际到手33820元赵某1彬按期结清借款，分期累计还款41400元。该起诈骗既遂41400-33820=7580元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害赵某1彬陈述、辨认笔录：2016年9月份左右其到广齐广场的信贷公司借款刘某林接待其，其赵某2刚的车辆抵押赵某2刚签了一份合同，其借款4万元刘某林按照公司规定扣除GPS费、保证金、管理费、利息等费用，实际打赵某2刚银行卡月33000元，总共还四期，每期10000余元，前3期都是到期前两天公司有个女的打电话提醒其还款，其按照短信息中的账户还款，最后一期其拿着现金到公司还款。公司把其车上的GPS卸掉，其开车就走了。彬辨认出与其签订借款合同刘某林雷某平、甄艳。2、证赵某2刚证言：2016年9月份左右，其朋赵某1彬用其的大众高尔夫车到广齐广场楼上贷款公司抵押借款，其签了委托书、借款合同、抵押合同，公司的人开车安装GPS定位系统，约半小时后转到其工行卡上33000元左右，该款每10天偿还一期，共四期，每次还10000余元。3、调取证据通知书、交易明细：载赵某2刚工商银行账户2016年9月25日转入33820元，2016年10月4日至10月24日止转出10360元3次共31080元。4、贷款申请表、车贷费用清单、抵押合同、借条、借款合同等书证：载明2016年9月25赵某2刚与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额41440元，贷款额40000元，扣除首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费等合计6180元，实际到手33820元，还款4期，每期10360元。5、证雷某平证言：2016年9月份左右赵某1彬通过公司派发的卡片联系其办理车贷，其赵某1彬到公司面谈，他赵某2刚的高尔夫车抵押贷款刘某林赵某1彬谈的合同，其记赵某1彬贷款4万元，公司扣除各类费用实际到手33000元，还款4期，每期偿还10000元左右。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。4、2016年7月20日，被害王某2高经徐某2帅联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其长城M4越野车抵押借款，公司王某2高签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款王某2高账户王某2高实际到手18060元王某2高按期结清借款，分期累计还款21914元。2016年10月19日王某2高以相同的方式第二次贷款20000元，共9期，每期还款2436元，扣除各类费用后，由卜坤勇放款王某2高账户王某2高实际到手18760元王某2高按期结清借款，分期累计还款21914元。第一起诈骗既遂21914-18060=3854元；第二起诈骗既遂21914-18760=3154元。合计7008元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害王某2高陈述：其在明云公司办理两次车贷业务，两次业务员都徐某2帅。2016年7月份左右其在该公司借款20000元，扣除各类费用打到其邮政储蓄银行卡上16000元徐某2帅给其微信转账2000元，讲他的提成不能要，返还给其。该借款共偿还9期，每期2436元，其总共偿还21924元。第二次其是接着第一次续贷，贷款金额20000元，实际到手18000元，偿还9期共21942元。2、接受证据材料清单、微信转账截图：载王某2高于2016年8月9日微信转出2406元、10月9日转出2436元、11月8日转出2436元，共7278元。3、调取证据通知书、交易明细：载王某2高邮政储蓄银行账户2016年7月20日转入16060元，7月29日转出2465元，8月9日转出2406元，8月19日、29日、9月9日转出2436元3次，9月19日转出2435元，共14614元。4、调取证据通知书、交易明细：载王某2高建设银行账户2017年10月19日转出给卜坤勇2436元，同日潘丽娟转账存入18760元，2016年10月27日、11月18日、11月28日、12月8日、12月18日、12月28日、2017年1月17日转出给卜坤勇各2436元共17052元，2017年1月8日转出给卜坤勇2435元，共转给卜坤勇21923元。5、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同、抵押合同等书证：载王某2高2016年7月20日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额21920元，贷款金额20000元，扣除首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费等合计3940元，实际到手16060元，还款9期，每期偿还2436元；2016年10月19日再次签订合同，借款合同金额21920元，贷款金额20000元，扣除首期利息、平台管理费合计1240元，实际到手18760元，偿还9期，每期偿还2436元。6、证徐某2帅证言王某2高在明云公司办理两次车贷，其都是他的业务员。2016年7月份左右王某2高到广齐广场明云公司找到其办理车贷，其介绍车贷业务后，公司文石某影或司雨打印合同王某2高签的，其王某2高的身份证、备用钥匙、银行卡交给文员，其带王某2高到他家家访王某2高贷款20000元，公司扣除各类费用后，实际到手16000元，还款9期每期偿还2400元左右，共偿还21600元左右。第一王某2高偿还完毕后，又续贷了一期，贷款20000元，扣除各类费用实际到手18000元，还款方式同上次，共偿还21600元左右。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。5、2016年10月19日，被害怀某伟前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其大众途观车抵押借款，公司怀某伟签订各类明显不利合同，双方约定借款金额50000元，共9期，每期还6089元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款怀某伟账户怀某伟实际到手42700元怀某伟按期结清借款，分期累计还款54801元。该起诈骗既遂54801-42700=12101元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害怀某伟陈述、辨认笔录：2016年10月份左右，其用其的大众途观车到广齐广场明云公司抵押办理贷款，老徐某1义让一个女子和其谈的，贷款5万元，扣除GPS费、家访费用等打到其工行卡上42000余元，10天1期共9期，每期还款6089元，其按期还款共还54801元。伟辨认出办理贷款的老徐某1义。2、工商银行交易明细：载怀某伟工商银行账户2016年10月19日转入42700元。3、贷款申请表、车贷费用清单、抵押合同、借款合同等书证：载怀某伟2016年10月19日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额54800元，贷款金额50000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计7300元，实际到手42700元，还款9期，每期6089元。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。6、2016年9月27日，被害王某3冰前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其起亚K2车抵押借款，公司王某3冰签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共6期，每期还3700元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款王某3冰账户王某3冰实际到手15360元王某3冰按期结清借款，分期累计还款22000元。该起诈骗既遂22000-15360=6640元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害王某3冰陈述：2016年10月份左右，其在朋友圈看到有个女子发贷款信息，和该女联系后到广齐广场的公司办理车贷，用其的起亚K2轿车抵押，该女接待其，讲可以贷款20000元，扣除违章押金、家访费、平台管理费等4640元，实际到手15360元，15天1期共6期，每期还3700元，其签好合同后当天工行卡收到15360元。前5期其通过支付宝转账给卜坤勇，第6期其到公司现金支付。公司的人讲其逾期，前期费用不能退还，其只有自认倒霉。2、接受证据材料清单、转账凭证、银行流水王某3冰提交凭证、流水载明其于2016年10月12日至12月12日转给卜坤勇3700元5次共18500元，其工商银行账户2016年9月27日转入15360元。3、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同、抵押合同等书证：载王某3冰2016年9月27日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额22200元，贷款金额20000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、家访费、违章押金合计4640元，实际到手15360元，还款6期，每期偿还3700元。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。7、2016年10月10日，被害李某飞前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其福特轿车抵押借款，公司李某飞签订各类明显不利合同，双方约定借款金额60000元，共9期，每期还7307元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款李某飞账户李某飞实际到手48080元李某飞按期结清借款，分期累计还款65763元，许某兰李某飞最后一期晚还款几个小时为由，仅退李某飞1000元前期被扣除的费用。该起诈骗既遂65763-（48080+1000）=16683元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害李某飞陈述、辨认笔录：2016年10月份，其用其的福特车到广齐广场的公司抵押借款许某兰接待其，她讲可以贷款60000元，扣除各类费用实际到手48080元，每10天1期共9期，每期还款7307元，按期履行后扣除的钱再返还给其。签好合同之后许某兰让其添加微信名“江月年年”的一个女子，之后还款就通过她。第1、9期其是现金支付，其余7期通过微信支付。最后一期其还钱后许某兰讲其逾期几个小时，要扣除一部分费用，仅返还其1000元。飞辨认出给其签订贷款合同许某兰。2、接受证据材料清单、微信截图、交易明细李某飞提交微信截图、交易明细载明其自2016年10月29日至12月29日通过微信转账给江月年年7307元7次共51149元；其工商银行账户2016年10月10日转入48080元。3、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同、抵押合同等书证：载李某飞2016年1月11日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额65760元，贷款金额60000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、家访费、违章押金共11920元，实际到手48080元，偿还9期，每期7307元。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。8、2016年9月23日，被害王某4磊经雷某平联系前往被告徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其现代轿车抵押借款，公司王某4磊签订各类明显不利合同，双方约定借款金额30000元，共9期，每期还3653元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款王某4磊账户王某4磊实际到手24940元，但按合同约定后期应分期累计还款32880元王某4磊偿还7306元。该起诈骗未遂32880-24940=7940元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害王某4磊陈述：2016年9月份，其雷某平联系到广齐广场贷款公司用其的现代汽车贷款雷某平接待其，贷款30000元，扣除各类费用实际到手24940元，其需偿还9期，每期3653元。其偿还2期之后第3期逾期一天，车辆被公司开走，公司让其支付46000元赎车，其没有钱，车辆一直没给其。2、接受证据材料清单、银行流水：载王某4磊银行账户2016年9月23日收到潘丽娟转账存入24940元。3、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同、抵押合同等书证：载王某4磊2016年9月23日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额32880元，贷款金额30000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计5060元，实际到手24940元，偿还9期，每期偿还3653元。4、证雷某平证言王某4磊其有印象，是其的客户，他的车是一辆现代车，家是古井的，他做的是按揭车贷款，什么时间、贷款数额其记不清了，其记得他的贷款已还清。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。9、2016年10月19日，被害王某5凯经徐某2帅联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其宝马525车抵押借款，公司王某5凯签订各类明显不利合同，双方约定借款金额50000元，共9期，每期还6089元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款王某5凯账户王某5凯实际到手41700元，但按合同约定后期应分期累计还款54800元王某5凯按时按期结清借款，分期累计还款54800元，但公司仅退王某5凯1000元违章押金。该起诈骗既遂54800-（41700+1000）=12100元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害王某5凯陈述、辨认笔录：2016年10月份，其徐某2帅联系后到广齐广场车贷公司办理车贷，用其的宝马525轿车抵押借款许某兰徐某2帅和其签订很多合同，借款50000元，扣除各类费用实际到手41700元，当天徐某1义转到其建行卡上许某兰讲按期还款扣除的费用返还其。其分9期共偿还54000元，公司仅退给其违章押金1000元。凯辨认出贷款公司的老板许某兰、公司员徐某2帅。2、接受证据材料清单、银行流水、转账凭证王某5凯提交流水、凭证载王某5凯建设银行账户2016年10月19日收徐某1义转账存入41700元，10月28日至12月28日止转出6089元7次共42623元给卜坤勇；2017年1月8日余额宝转账6089元许某兰。3、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同、质押合同等书证：载王某5凯2016年10月19日与“套路贷”公司签订借款合同、质押合同等一系列合同，借款合同金额54800元，贷款金额50000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费、违章押金合计8300元，实际到手41700元，还款9期，每期偿还6089元。4、证徐某2帅证言王某5凯是其的客户，用他的宝马525车在供述做按揭车贷贷款5万元，具体什么时间办理的其记不清了，贷款已还清。贷款时其王某5凯讲过贷款按时还清会把扣除的5个点保证金、500元GPS费、违章押金退给他，他贷款还清时没有找其退过，其认为该款已退还。如果退钱应该许某兰退。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。10、2016年8月31日，被害董某凯经徐某2帅联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其奇瑞车抵押借款徐某2帅接待、“家访”，公司董某凯签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款董某凯账户董某凯实际到手16060元董某凯按时按期结清借款，分期累计还款21920元。2017年5月19日董某凯经徐某2帅联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其奇瑞车抵押借款，公司董某凯签订各类明显不利合同，双方约定借款金额35000元，共6期，每期还息638元，最后还本金35000元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款董某凯账户董某凯实际到手32862元董某凯按时按期结清借款，分期再次累计还款38190元。第一起诈骗既遂21920-16060=5860元；第二起诈骗既遂38190-32862=5328元。合计11188元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害董某凯陈述、辨认笔录：2016年8月份，其徐某2帅联系后到广齐广场车贷公司办理车贷，用其的奇瑞轿车抵押徐某2帅接待其，讲其可以贷款20000元，扣除各类费用实际到手16060元，每10天1期共9期，每期还款2436元，其同意后徐某2帅先去其家家访，安排公司的人给其车辆安装GPS，又安排公司的一个女文员给其签订合同。当天其建行银行卡收到16060元，其按照约定还款。2017年5月份，其再次通徐某2帅到该公司贷款，贷款35000元，扣除各类费用实际到手32862元，分6期每期偿还利息638元，最后一起偿还本金35000元，其按照约定偿还。凯辨认出贷款公司员徐某2帅。2、接受证据材料清单、交易明细董某凯提交交易明细载董某凯银行账户2016年8月29日收到潘丽娟转账存入16060元，2017年5月19日收到薛峰电子汇入32862元，6月18日至10月18日转出638元5次共3190元给薛峰,11月18日转出35000元给薛峰董某凯工商银行账户转出2436元9次共21924元给卜坤勇。3、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：载董某凯2016年8月31日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额21924元，贷款金额20000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计3940元，实际到手金额16060元，分9期偿还，每期2436元;2017年5月19日签订借款合同、债权转让合同等一系列合同，借款合同金额38190元。4、证徐某2帅证言董某凯是其的客户，用他的奇瑞车办理按揭车贷款，2016年从公司贷款2万元，其负责接待、家访，其记得借款已还清。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。11、2016年8月19日，被害孟某征前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其奇瑞车抵押借款刘某林负责接待，公司孟某征签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共3期，每期还6827元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款孟某征账户孟某征实际到手14860元，但按合同约定后期应分期累计还款20480元孟某征分期还款两期13654元。该起诈骗未遂20480-14860=5620元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害孟某征陈述、辨认笔录：2016年8月份，其经朋友介绍到广齐广场一家贷款公司用其的奇瑞车抵押贷款刘某林接待其，评估车辆以后讲能贷款20000元，扣除各类费用实际到手14860元，10天1期，还款3期每期还款6827元。其归还2期，最后1期其逾期还款，公司把车辆开走了刘某林给其联系讲车辆已经开到江苏省涟水县了，赎车需要支付18000元。其借钱之后和朋张某6忠一起到涟水县，打刘某林给其的电话，将18000元支付给那个人，他又索要300元停车费，其支付后才把车开回来。征辨认出在贷款公司接待其刘某林。2、证张某6忠证言、辨认笔录：2017年9月份左右孟某征让其和他去江苏省涟水县赎车孟某征和开走他车联系在人民医院门口见面，到后来了一个开商务车的男子，该男30多岁，身形偏胖孟某征在商务车内把赎车款交给该男子，该男子收钱之后去开车，约20分钟后，该男开着商务车，另外一个男子开孟某征的车来到人民医院门口，其开孟某征的车带着他回到亳州孟某征告知其给对方18000元左右及300元停车费。忠辨认出收取赎车费吴某伟。3、接受证据材料清单、银行流水孟某征提交流水载明其邮政储蓄银行账户2016年8月19日转入14860元。4、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：载孟某征2016年8月19日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额20480元，贷款金额20000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费、违约押金合计5140元，实际到手14860元，还款3期每期偿还6827元。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。12、2016年9月6日，被害孙某2彬经徐某2帅联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其北京现代悦动车抵押借款，公司孙某2彬签订各类明显不利合同，双方约定借款金额25000元，共9期，每期还3045元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款孙某2彬账户孙某2彬实际到手12500元孙某2彬按时按期结清借款，分期累计还款27400元。公司返还其1750元。该起诈骗既遂27400-（12500+1750）=13150元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害孙某2彬陈述、辨认笔录：2016年9月份，其急需用钱，其通过微信朋友圈认识徐某2帅，徐某2帅联系后到广齐广场楼上一家贷款公司办理车贷，用其的北京现代悦动车抵押借款徐某2帅接待其，讲利息2分，前期扣除违约金、手续费等，其将行驶证、身份证等手续交徐某2帅徐某2帅把手续交许某兰，许某兰给其办理贷款刘某林跟着其到其家家访。家访后许某兰让其签了很多合同，之后由潘丽娟的账户打到其农行卡上20500元，公司拿其的银行卡用POS机刷8000元，其实际到手12500元。每10天还3045元，其通过微信转账给微信名“叶子”的人。2017年12月5日左右其还清该借款，公司返还其违约金1750元孙某2彬辨认出到其家家访刘某林、陪同其签合同许某兰、介绍办理贷款徐某2帅。2、接受证据材料清单、银行流水、微信转账截图孙某2彬提交流水、截图载明其农业银行账户2016年9月6日收到潘丽娟转存20500元，同日消费8000元，2016年9月15日手机银行汇款3045元，11月15日、12月15日各转出3045元；2016年12月5日收到潘丽娟转存27400元，同日消费7400元。其微信于2016年9月25日至12月5日止转账给叶子3045元7次共21315元，2016年12月5日收到叶子转账1750元。3、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：载孙某2彬2016年9月6日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额27400元，贷款金额25000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计4500元，实际到手20500元，还款9期，每期3045元。4、证徐某2帅证言孙某2彬在公司贷款两次，他办理的按揭车贷款，具体贷款数额其不清楚，第一次贷款其去做的家访，该贷孙某2彬已还清。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。13、2016年11月28日，被害张某3松经雷某平联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其奔驰车抵押借款，公司张某3松签订各类明显不利合同，双方约定借款金额80000元，共2期，每期还款40880元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款张某3松账户张某3松实际到手68540元，共需偿还81760元。该起诈骗未遂81760-68540=13220元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害张某3松陈述、辨认笔录：2016年11月份，其急需用钱，在朋友圈看到有贷款信息，雷某平联系后到广齐广场一家贷款公司雷某平看过其的奔驰车后讲可以贷款8万元，扣除各类费用实际到手68450元，15天1期共2期，每期还款40880元雷某平安排公司的一个女职员和其签订很多合同。到第一个还款日时，公司发信息提示其，因为其没有钱还，他们就把车拖走了，和其联系让其支付10万元赎车，现在其也没有见到车。松辨认出其在贷款公司咨询贷款雷某平。2、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证张某3松2016年11月28日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额81760元，贷款金额80000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计11460元，实际到手68540元，还款2期，每期偿还40880元。3、证雷某平证言张某3松是其的客户，他用一辆奔驰车办理全额车贷款，其到车管所办理的抵押贷款，其记得他从公司贷款10万元以上，其印象中他的借款没有还清，公司也没有拖他的车。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。14、2016年9月27日，被害张某4伟经雷某平联系前往被告徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其大众车抵押借款，公司张某4伟签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款张某4伟账户张某4伟实际到手16060元张某4伟按时按期结清借款，分期累计还款21920元。该起诈骗既遂21920-16060=5860元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害张某4伟陈述：2016年9月份，其急需用钱，在路边墙上看到用车辆办理贷款的小广告，按照上面的号码联系，一个男子接的电话，让其到广齐广场楼上贷款公司商谈。其到贷款公司以后，接电话的男子接待其，看过其的大众汽车后，讲可以贷款20000元，扣除各类费用实际到手16060元，每10天1期共9期，每期还款2436元。该男让公司的一个男职员和其签订借款合同，后其农业银行银行卡收到16060元。其通过微信、现金按期履行还款共还款21920元。2、接受证据材料清单、银行流水张某4伟提交流水载明其农业银行账户2016年9月26日转入16060元。3、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：载张某4伟2016年9月27日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额21920元，贷款金额20000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计3940元，实际到手16060元，还款9期，每期偿还2436元。4、证雷某平证言张某4伟是其的客户，他的车是一辆大众车，大概2016年9月份向公司贷款，具体数额其记不清，其记得他按时还清贷款。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。15、2016年8月30日，被害人贾同付前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其别克车抵押借款，公司与贾同付签订各类明显不利合同，双方约定借款金额20000元，共9期，每期还2436元，当场扣除各类费用后，由卜坤勇放款至贾同付账户，贾同付实际到手16060元，贾同付按期结清借款，分期累计还款21920元。该起诈骗既遂21920-16060=5860元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害人贾同付陈述：2016年8月底，其急需用钱，经朋友介绍到广齐广场楼上一家贷款公司办理贷款，有个男子接待其，看过其的别克轿车后讲可以贷款20000元，扣除各类费用实际到手16060元，每10天还1期共9期，每期2436元。一个女子和其签订很多合同。公司给其卜坤勇的账户，还款时其都是转款至该账户，有1期是其朋友孙士法代还的。其实际还款21920元。2、接受证据材料清单、银行流水：贾同付提交流水载明其农业银行账户2016年8月30日收到潘丽娟转入16060元，2016年9月9日至2016年11月30日止转给卜坤勇2436元8次共19488元。3、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：载明贾同付2016年8月30日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额21920元，贷款金额20000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计3940元，实际到手16060元，还款9期，每期偿还2436元。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。16、2017年2月13日，被害丁某福前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其本田雅阁车抵押借款，公司丁某福签订各类明显不利合同，双方约定借款金额40000元，共9期，每期还4871元，当场扣除各类费用后，由卜坤勇放款丁某福账户丁某福实际到手33820元，丁家富按期结清借款，分期累计还款43840元。该起诈骗既遂43840-33820=10020元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害丁某福陈述、辨认笔录：2017年2月份左右，其急需周转资金，经人介绍到国购名城北门明云公司办理贷款,一个女文员接待其，经评估其的本田雅阁车辆可以贷款40000元，扣除GPS费、家访费等可以到手33000元，每10天还款1期，其签好车辆抵押合同、借条等合同后，此款转到其工商银行账户。其还款9期每期4800元左右。其偿还完毕借款之后有一个月左右才把保证金退给其。2、调取证据通知书、交易明细：载丁某福工商银行账户2017年2月13日收到潘丽娟转入43840元，同日消费10020元。3、调取证据通知书、交易明细：载丁某福药都银行账户2017年2月22日至5月12日转给潘丽娟4871元9次共43839元。4、贷款申请表、车贷费用清单、借款合同等书证丁某福2017年2月13日与“套路贷”公司签订借款合同、质押合同等一系列合同，借款合同金额43840元，贷款金额40000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计6180元，实际到手33820元，还款9期，每期偿还4871元。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。17、2016年12月21日，被害崔某伟经徐某2帅联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其别克昂科威车抵押借款，公司崔某伟签订各类明显不利合同，双方约定借款金额50000元，共9期，每期还6089元，共需偿还54800元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款崔某伟账户崔某伟实际到手42700元崔某伟偿还19949.98元。该起诈骗未遂54800-42700=12100元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害崔某伟陈述、辨认笔录：2016年底，其急需用钱，就按照宣传车贷的卡片联系到广齐广场徐某2帅接待的其，介绍放款快、利息低等，其用别克昂科威车抵押想借3、4万元徐某2帅要家访费用100或200元，后来协商过程其记不清了，一个女子拿出合同让其签字按指印，扣除GPS费用、家访等费用到手4万余元，打到其农行卡上。每次还款时提前有人通知其，具体还款几次其记不清了。有一次其逾期一天，发现其的车不见了，就徐某2帅联系徐某2帅让其到公司找经刘某林刘某林让其支付拖车费、违约金等几万元，后给其一个重庆的号码，其和该女联系，少了几千元，后其按照该女要求转款2万8、9千元，到该女讲的江苏省邳州市把车开回来。伟辨认出帮其办理贷款徐某2帅、经刘某林。2、调取证据通知书、交易明细：载崔某伟工商银行账户自2018年3月6日至2018年8月6日止转出3308.33元6次19949.98元。3、调取证据通知书、交易明细：载崔某伟农业银行账户2016年12月21日转入54800元，转出12100元。4、车贷费用清单、贷款申请表、借款合同等书证：载明2016年12月21崔某伟与“套路贷”公司签订借款合同等一系列合同，约定借款合同金额54800元，贷款金额50000元，扣除GPS、首期利息、风险保证金、家访费合计7300元，实际到手42700元，偿还9期，每期偿还6089元。5、证徐某2帅证言：2016年12月份崔某伟和其联系，其让他到公司商谈，因为他是按揭车，贷款额度不高，好像贷款5万元左右，其告知他需要扣车各类费用7000余元，实际到手42000余元。具体还款多少期、每期偿还多少其记不住了崔某伟有无逾期、车辆有没有被拖走其没有印象。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。18、2016年8月5日，被害段某博经联徐某2帅前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其现代名图车抵押借款，公司段某博签订各类明显不利合同，双方约定借款金额45000元，共9期，每期还款5480元，当场扣除各类费用后，由被告人卜坤勇放款段某博账户段某博实际到手38260元，但按合同约定后期应分期累计还款49320元段某博分期累计还款10960元。该起诈骗未遂49320-38260=11060元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害段某博陈述：2016年8月上旬的一天，因为其急需资金就雷某平联系，双方在神州水会楼下见面雷某平介绍了借款的利息、保证金、服务费、平台管理费，如果把抵押的车开走需多支付GPS费。双方谈好之后雷某平把其带到广齐广场楼上的贷款公司，因为其朋友认识贷款公司徐某2帅，就不想雷某平办理了，徐某2帅带着其签的合同，评估其的现代名图车可以贷款4.5万元左右，扣除各类费用实际到手3万余元，转到其工商银行银行卡，其需要还款9期，每期偿还5400余元。前2期其拿现金到公司还许某兰。第3期其没有按时还款，当天晚上21时左右，其开车拉着陈梦娜在万达北门，过来三人让陈梦娜下来，开到北外环让其下车，把车开走了。其许某兰联系，她讲不知情，让其第二天到公司处理。次日其到公司徐某1义打电话给总公司了解情况，讲逾期公司要拖车，要支付拖车费、违约金、罚款，具体多少没讲，给其一个电话让其和拖车公司联系。其和拖车公司联系，对方让其支付剩余借款、拖车费、罚款共80000余元，要求过去处理。其和崔小宝等共四人到江苏省淮安和他们商谈，给他们买了4条或6条软中华香烟，最后降到70000元，崔小宝和他朋友支付此款，办好以后其四人开车回来了。2016年9月21日其分两笔还给崔小宝73400元。博辨认出给其办理贷款徐某2帅雷某平。2、接受证据材料清单、交易明细段某博提交交易明细载明其农业银行账户2016年9月21日转出73400元。3、调取证据通知书、交易明细：载段某博工商银行账户2016年8月5日转入38260元。4、车贷费用清单、抵押合同、借款合同等书证：载段某博2016年8月5日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额49320元，贷款金额45000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费合计6740元，实际到手38260元，还款9期，每期偿还5480元。5、证徐某2帅证言段某博是其的客户，2016年在公司用现代车做的按揭车贷款，贷款金额在5万元以下，扣除5个点手续费、5个点保证金、1500元GPS费，其记得他的车辆被公司拖走了，他来公司和其讲的，但他的车被拖走后怎么处理的其不清楚。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。（二）敲诈勒索罪1、2016年12月5日孙某2彬经徐某2帅联系前往被告徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司用其北京现代悦动车第二次抵押贷款，公司孙某2彬签订各类明显不利合同，双方约定借款金额25000元，共9期，每期还3045元，当场扣除各类费用后，由卜坤勇放款孙某2彬账户孙某2彬实际到手20000元孙某2彬在分期还款四期12180元后，因逾期未还款被公司认定违约，车辆被拖到江苏省涟水县并藏匿，公司向其索要28725元的赎车费用。该起敲诈勒索既遂28725-（20000-12180）=20905元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害孙某2彬陈述：2016年12月5日其第二次徐某1义许某兰公司续贷，还是找徐某2帅，贷款27400元，扣除手续费7400元，实际到手20000元。每期偿还3045元，其偿还4期。2017年1月25日，其逾期还款1天，其的车被开走了。其徐某2帅联系，他讲是公司开走的，给其一个号码让其联系，其联系是个女的接的电话，该女让其支付违约金、拖车费约2万7、8千元左右，该女又给其个号码，让其联系去开车。其联系是个外地口音的男子接的，让其到江苏省涟水县开车。其和孙鹏、孙子豪一起到涟水县，跟着一个瘦瘦的男子到一间沿街门面用孙子豪的银行卡刷2.7万余元，之后到一个废弃的院子里开的车。2、证人孙子豪证言：2017年元月份，其孙某2彬等人一起到江苏省宿迁孙某2彬的车，在宿孙某2彬用其妻子庞巧娣的银行卡刷2万7、8千元左右。3、接受证据材料清单、银行流水、微信转账截图：2016年12月14日至2017年1月14日转账给江月年年3045元4次共12180元。4、调取证据通知书、交易明细：载明庞巧娣账户2017年1月26日消费28725元。5、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：2016年12月5日签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额27400元，贷款金额25000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费、违章押金合计5000元，实际到手20000元，还款9期，每期偿还3045元。6、证徐某2帅证言孙某2彬在公司贷款两次，第二次因未按时还款，他的车被拖到江苏，但其不清楚是谁拖得孙某2彬后来告知其向他多收钱了。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。2、2016年12月13日，被害王某6沿沿张某5忠夫妻经吴某伟联系前徐某1义许某兰控制的“套路贷”公司王某6沿沿名下大众凌渡车抵押借款，公司王某6沿沿签订各类明显不利合同，双方约定借款金额40000元，共4期，每期还10660元，当场扣除各类费用后王某6沿沿实际到手30420元王某6沿沿张某5忠第二期逾期未还款，被公司认定违约，车辆被拖走并藏匿，公司向其索要赎车费用张某5忠的家人支付48800元赎车费用。该起敲诈勒索既遂48800-（30420-10660）=29040元。上述事实，有下列证据在案证实：1、被害王某6沿沿陈述：2016年12月份，其老张某5忠急需用钱，经他朋友介绍到广齐广场一家贷款公司用其的大众凌渡车抵押贷款，接待其的男子讲可以贷款40000元，扣除各类费用实际到手30420元，分4期还款每期10660元。公司的人到其家家访后，有个女的和其签订很多合同，当天其工行银行卡收到42640元，钱刚到账，他们拿着卡刷12220元。其老公就还1期，第二期晚还了几个小时，公司的人把车拖走了。为了赎车，其婆婆给公司现金48800元。2、被害张某5忠陈述：2016年12月份其急需用钱，通吴某伟介绍到广齐广场楼上贷款公司借款吴某伟王某6沿沿的车可以贷款40000元，扣除各类费用实际到手30420元，还款4期每期还10660元。公司的人到其家家访后，有个女子王某6沿沿签了很多合同。当王某6沿沿银行卡收到42640元，公司的人拿着卡刷12220元。第二期其逾期不到一天，公司的人把车拖走了，其吴某伟联系，他让其和老板许姐联系，许姐索要6万元，经协商，其和母亲给她现金48800元，才把车开回来。3、证赵某3芹证言、辨认笔录：2017年1月份，其儿张某5忠王某6沿沿夫妻给其讲因贷款逾期，车被贷款公司拖到外地，其准备5万元和儿子一起到广齐广场的贷款公司还钱，还款的时候还和公司的人吵了起来，当时其许某兰商谈许某兰要49000元，经协商最后支付48800元才把车赎回。芹辨认出与其商谈还款许某兰。4、接受证据材料清单、银行流水：载王某6沿沿工商银行账户2016年12月23日转入42640元，同日消费12220元。5、车贷费用清单、借款合同、抵押合同等书证：载王某6沿沿2016年12月13日与“套路贷”公司签订借款合同、抵押合同等一系列合同，借款合同金额42640元，贷款金额40000元，扣除GPS费、首期利息、风险保证金、平台管理费、家访费、违章押金合计9580元，实际到手10660元。6、证吴某伟证言王某6沿沿张某5忠其有印象张某5忠是其客户，他于2016年12月初到亳州市人民医院北院找其办理贷款，其女朋友在住院，其让他直接去公司办理的，具体谁接待、办理的贷款其不知道，其记得公司好像打给其提成700元张某5忠的车是否被拖走其不知道，其记得他到公司找其要合同，其没有给他，其让他拍照了，好像是他徐某1义因为车闹矛盾了。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。综合证据：1、证许某兰证言:2013年其在昆山东汇集团打工时认识了同事潘丽娟、卜坤勇。其徐某1义开设公司开展车贷业务，上海明云公司只给全款车办理贷款，为了办理按揭车贷款，其和卜坤勇、潘丽娟联系，让他们出资对按揭车放款。客户来贷款，其对车辆进行评估，扣除保证金、平台管理费、GPS费等费用，卜坤勇、潘丽娟放款至客户银行账户。客户违约后，其一般安排徐其才去拖车，总共拖三辆车到卜坤勇处，其把卜坤勇的电话告知客户，让客户和卜坤勇联系。违约金、拖车费一般徐某1义、卜坤勇协商决定。公司和卜坤勇合作时，由卜坤勇出资，公司负责具体业务，卜坤勇负责贷后收款。2、证徐某1义证言：卜坤勇是其朋友，潘丽娟是他女朋友。2016年下半年其和他们合作一段时间车贷，口头约定卜坤勇提供资金做按揭车贷款，发放文员工资、业务员提成，客户还款至卜坤勇账户。公司和客户谈好，扣除保证金、平台管理费、GPS费等费用，卜坤勇、潘丽娟放款至客户银行账户，客户还款打至卜坤勇、潘丽娟提供账户，客户逾期还款，他们通知公司催收。3、证刘某林证言：2016年冬天卜坤勇到公司一趟。4、证雷某平证言：其徐某1义许某兰说过卜坤勇，其知道他为公司提供车贷资金。5、证石某影证言：其在公司负责按揭车贷款，使用公司的QQ号和总公司对接，总公司的老板是卜坤勇，到公司有一两次。其把客户资料扫描打包，许某兰刘某林审核同意，文员和客户签订合同，再把材料发给卜坤勇公司的文员，审核后放款给客户。卜坤勇决定是否放款。6、协助冻结财产通知书：载明已冻结卜坤勇名下工商银行存款826.94元、农业银行存款24165.73元、建设银行存款104.93元、信用社联合社存款1048.93元、邮政储蓄银行存款118.73元，合计26265.26元。7、人员基本信息：载明卜坤勇年龄、身份。8、违法犯罪记录查询情况说明：载明卜坤勇无犯罪前科。9、抓获经过：载明卜坤勇于2019年9月3日被抓获。10、调取证据通知书、银行交易明细：载明卜坤勇、潘丽娟2016年7月1日子2018年7月1日工商银行账户交易明细。11、被告人卜坤勇供述：2017年左右许某兰徐某1义和其联系，讲他们在亳州办理车辆贷款业务，让其提供资金。他们公司员工确定贷款金额后把客户资料发给其公司，文员审核后，会计通过其、潘丽娟的账户放款至客户提供的账户。车辆抵押贷款需要先扣除一部分费用，扣除费用其安排会计打徐某1义许某兰。客户按照贷款总额还款付息。客户逾期徐某1义许某兰拖了一两辆汽车到涟水县许某兰安排车到涟水县会先打电话与其联系，其把朋友号码告许某兰，让她和朋友对接。以上证据经庭审举证、质证，能够相互印证，本院予以确认。综上，被告人卜坤勇诈骗既遂149518元，未遂49940元；敲诈勒索既遂49945元。本院认为，被告人卜坤勇系徐某1义许某兰为首的恶势力犯罪集团的重要成员，伙徐某1义许某兰以实施“套路贷”的方式多次诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；将被害人车辆偷偷开走并藏匿，向被害人索要高额违约费用、拖车费用等，数额较大，其行为又构成敲诈勒索罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控卜坤勇敲诈勒王某4磊孟某征张某3松崔某伟段某博等人事实仅有被害人陈述，系孤证，本院不予认定；指控部分诈骗、敲诈勒赵某1彬事实雷某平个人犯罪，本院不予认定。被告人卜坤勇到案后如实供述其主要犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚；其自愿认罪认罚，依法可从宽处理。公诉机关量刑建议适当。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条、第二十五条第一款的规定，判决如下：一、被告人卜坤勇犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月3日起至2024年9月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、对被告人卜坤勇用于“套路贷”使用的本金人民币七十四万九千一百九十八元予以追缴；在案扣押的人民币二万六千二百六十五二角六分由扣押机关依法处置；责令被告人卜坤勇退出违法所得人民币元十七万三千一百九十七元七角四分。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  车海三人民陪审员  詹丽芳人民陪审员  何茂珍二〇二〇年八月三十一日法官助理王忆晴书记员李振杰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。