安徽省合肥市庐阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0103刑初197号 公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。 被告人朱振辉，男，1990年11月8日生，汉族，安徽省金寨县人，高中文化程度，无固定职业。住址：安徽省六安市金寨县（户籍住址同上）,因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月24日经合肥市公安局庐阳分局决定被刑事拘留，同年11月29日经安徽省合肥市庐阳区人民检察院批准由合肥市公安局庐阳分局执行被逮捕，现羁押于合肥市看守所。 辩护人夏俭才，安徽昊华律师事务所律师。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检二部刑诉[2020]1320号起诉书指控被告人朱振辉犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。安徽省合肥市庐阳区人民检察院指派检察员何某出庭支持公诉，被告人朱振辉及辩护人夏俭才、被害人唐某1及其委托诉讼代理人孔维迎、吴小畔（实习律师）到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控，2017年11月左右，被告人朱振辉为获取中介费用，介绍被害人唐某1到合肥市庐阳区北一环路与蒙城北路交口万豪广场8楼通过王盛（另案处理）办理网络贷款，之后唐某1又多次通过朱振辉介绍借贷。2017年11月30日，朱振辉又带唐某1继续向王盛借款，王盛、朱振辉利用唐某1急需用钱的形势，和唐某1签订借款80000元的协议，约定月利息2400元，以服务费、保证金、首期利息等名义扣除各种费用，实际转给唐某1仅37801.07元。同时，王盛要求唐某1承诺不向其他小贷公司借款，否则算其违约。随后，王盛、朱振辉为进一步占有唐某1的财产，共谋设下圈套，故意制造唐某1违约。之后，王盛便以唐某1向其他小贷公司借款违约，要求其承担违约金80000元。为逼迫唐某1还款以占有其更多财产，2017年12月14日，朱振辉、王盛诱导唐某1将其家庭房产抵押借款来承担80000元，唐某1无奈答应，后经王盛、朱振辉等人联系，通过房屋抵押公司操作先帮唐某1垫付提前还贷款272300元后，将唐某1房产抵押借到600000元，款项到账后，即被以朱振辉、王盛及办理抵押的公司相关人员瓜分，其中朱振辉分得20000元，王盛分得150000元现金，只给唐某1留下43250元。之后，唐某1无法归还抵押借款，又不得不继续抵押房产，最后被迫低价出售房产用于偿还被不断垒高的债务。去除唐某1实际所得，朱振辉参与诈骗唐某1246148.93元。为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读、出示了报案单、受案登记表，归案经过，支付宝转账记录、银行流水明细，户籍信息材料，辨认笔录，被害人唐某1的陈述，证人证言，被告人朱振辉供述、归案经过等证据，公诉机关认为，被告人朱振辉伙同他人，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财产人民币246148.93元，数额巨大，其行为均已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人朱振辉自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议判处被告人有期徒刑六年至八年，并处罚金。 被告人朱振辉对起诉书指控其犯诈骗罪不持异议，但认为制造违约的主意是王盛提出的，其只是参与实施。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人犯诈骗罪的定性不持异议，但本案构成“套路贷”诈骗是王盛肆意认定违约而非故意制造违约，朱振辉是从犯、胁从犯；本案犯罪金额应是75500元；被害人唐某1有过错且动机不当；朱振辉是初犯、偶犯，又自愿认罪悔罪，在归案后如实供述全部行为，依法属于坦白，应当从轻处罚，请法庭对被告人对朱振辉在三年以下量刑，并建议对其适用缓刑。 经审理查明，2017年11月左右，被告人朱振辉为获取中介费用，介绍被害人唐某1到合肥市庐阳区北一环路与蒙城北路交口万豪广场8楼通过王盛（另案处理）办理网络贷款，之后唐某1又多次通过朱振辉介绍借贷，朱振辉获取王盛及其他小贷公司支付的中介费1100元。因无足够经济收入，又需不断偿还贷款及利息，唐某1经济压力很大。2017年11月30日，朱振辉又带唐某1继续向王盛借款，王盛利用唐某1急需用钱的形势，和唐某1签订借款80000元的协议，约定月利息2400元，以服务费、保证金、首期利息等名义扣除各种费用，实际转给唐某1仅37800元，并支付了朱振辉中介费4000元。同时，王盛要求唐某1承诺不向其他小贷公司借款，否则算其违约。随后，王盛为进一步占有唐某1的财产，与朱振辉共谋设下圈套，故意制造唐某1违约。2017年12月9日，由王盛提供6000元给朱振辉，由朱振辉出面假意称帮助唐某1解决眼前困难借给唐某15500元，得知唐某1用该钱还了零用贷后，朱振辉当天便编造理由向唐某1索要归还，唐某1没钱归还，朱振辉随即诱骗唐某1向他人借款，并介绍提供借款人黄某，唐某1不明就里，向拿着王盛、朱振辉提供的资金的黄某借款6000元，并签订10000元借条。之后，王盛便以唐某1向其他小贷公司借款违约，要求其承担违约金80000元。2017年12月13日，王盛伙同其公司的郭某、阮某、唐某2等人约唐某1见面，对唐某1施加压力要求其承担违约责任。次日，王盛、朱振辉诱导唐某1将其家庭房产抵押借款来承担80000元，唐某1无奈答应。后经朱振辉联系，通过房屋抵押公司操作先帮唐某1垫付提前还贷款272300元后，将唐某1房产抵押借到600000元。款项到账后，即被以朱振辉、王盛及办理抵押的公司相关人员瓜分，其中朱振辉分得20000元，王盛分得150000元现金，只给唐某1留下43250元。 被害人唐某1发现被骗后遂报案，合肥市公安局庐阳分局于2018年12月7日决定立案侦查。2019年10月23日，上海市公安局徐汇分局民警在上海市长宁区长宁路1139号来福士商场B1地下停车库将被告人朱振辉抓获。被告人朱振辉到案后，如实供述了涉嫌诈骗的犯罪事实。 2020年5月13日，被告人朱振辉在值班律师的见证下，在安徽省合肥市庐阳区人民检察院《认罪认罚从宽制度告知书》上签字确认，并自愿签署了《认罪认罚具结书》。 在本案审理期间，被告人朱振辉的亲属代其向本院退缴了违法所得25600元，并预缴了罚金10000元。 上述事实，有公安机关的报案单、受案登记表、立案决定书、调取证据通知书及支付宝交易明细、账户主体查询详情、接受证据清单及微信还款记录截图、银行交易明细清单、辨认笔录及照片、被害人唐某1的陈述、证人王盛、郭某、阮某、唐某2、赵某、黄某、单某等人的证言、归案经过、户籍信息、前科查询证明、拘留证、逮捕证等证据与被告人朱振辉的供述可相互印证，予以证实，足以认定。 对于辩护人提出公诉机关指控的诈骗金额不准确，诈骗金额应认定为74500元的辩护意见，经查，根据被害人唐某1的陈述、王盛的证言、朱振辉的供述及银行流水明细等证据可以相互印证证实，2017年11月30日，唐某1与王盛签订了借款80000元的协议，约定月利息2400元，以服务费、保证金、首期利息等名义扣除各种费用，实际转给唐某1仅37800元，同时，王盛要求唐某1承诺不向其他小贷公司借款，否则算其违约。此后，王盛为进一步占有唐某1的财产，与朱振辉设下圈套，故意制造唐某1违约并肆意认定唐某1违约，要求唐某1偿还15万元；唐某1在办理房抵后，也实际偿还王盛15万元。该15万元扣除王盛支付的37800元本金、设圈套两次借给唐某1的款项差额500元，为11.17万元，即王盛与朱振辉通过“虚高债务”和以利息、违约金等名目非法占有的财物，应为本案犯罪数额。对于公诉机关指控中将唐某1通过房抵借到的600000元扣除偿还银行借款272300元和唐某1实际到手43250元，以及王盛支付的37800元本金等款项之外的241650元认定为犯罪数额，因没有证据证明王盛、朱振辉与单某、赵某及房抵公司共谋通过非法手段占有上述款项，亦没有证据证明王盛、朱振辉通过虚构事实、隐瞒真相的手段让唐某1基于错误认识，向单某、赵某及房抵公司支付了相关费用，故唐某1在办理房抵过程中向单某、赵某及房抵公司等支付的费用，不应计入本案犯罪数额，本院依法予以纠正。 本院认为：被告人朱振辉明知他人实施“套路贷”诈骗犯罪，仍介绍被害人借款，并伙同他人采用故意制造违约等方式骗取被害人钱财共计11.17万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立。本案系共同犯罪，被告人朱振辉罪责相对较轻。其归案后能如实供述自己的罪行，构成坦白，可从轻处罚；积极退缴违法所得，可酌情从轻处罚；自愿认罪，具有悔罪表现，可从宽处罚。对于朱振辉的辩护人关于其系从犯、胁从犯的辩护意见，经查，被告人朱振辉为获取非法利益，利用被害人唐某1急需用钱又无力偿还的情况，积极为其介绍借款，并与王盛共同制造唐某1违约，积极为唐某1联系房抵公司，并协助唐某1办理假房产证，可以看出被告人朱振辉系积极主动与王盛共同对唐某1实施诈骗。因被告人朱振辉并非完全听从王盛的指挥或者安排，亦没有确切证据证明被告人朱振辉系受王盛胁迫参加犯罪，故对于辩护人的该节辩护意见不予采信。辩护人关于朱振辉系初犯、偶犯，构成坦白，且自愿认罪认罚的辩护意见，与庭审查明的事实及证据一致，本院予以采信。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第七十条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人朱振辉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月24日起至2022年12月23日止。罚金已缴纳。） 二、对于被告人朱振辉向本院退缴的违法所得25600元，发还被害人唐某1。不足部分责令被告人朱振辉在其所参与的犯罪数额内予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 （此页无正文） 审 判 长  朱 江 人民陪审员  李长应 人民陪审员  闫艳华 二〇二〇年八月十四日 书 记 员  钟 丽 附1：本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。