山东省莱州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0683刑初693号 公诉机关莱州市人民检察院。 被告人马某，男，1985年10月5日出生于山东省东平县，汉族，中专文化，农民。2018年11月19日因犯妨害信用卡管理罪被山东省德州市庆云县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元，缓刑考验期至2020年11月29日。2019年5月30日因涉嫌诈骗被刑事拘留；同年7月5日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现羁押于莱州市看守所。 辩护人，山东莱兴律师事务所律师。 被告人林某，男，1969年6月30日出生于山东省龙口市，汉族，小学文化，农民。2019年4月11日因涉嫌诈骗被刑事拘留；2019年5月10日因涉嫌诈骗罪被莱州市公安局取保候审。 被告人李某甲，男，1995年5月14日出生于河北省清河县，汉族，初中文化，农民。2019年4月18日因涉嫌诈骗被刑事拘留；2019年5月17日因涉嫌诈骗罪被莱州市公安局取保候审。 被告人李某乙，男，1973年1月22日出生于黑龙江省密山市，汉族，初中文化，工人。2019年3月4日因涉嫌诈骗被刑事拘留；2019年3月11日因涉嫌诈骗罪被莱州市公安局取保候审。 莱州市人民检察院以莱检一部刑诉[2019]301号起诉书指控被告人马某、林某、李某甲、李某乙犯合同诈骗罪，于2019年12月19日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理中，莱州市人民检察院因需要补充侦查，向本院建议延期审理，延期后，本院依法继续恢复审理了本案。莱州市人民检察院指派检察员孙丽雁出庭支持公诉，被告人马某、林某、李某甲、李某乙以及被告人马某的辩护人到庭参加诉讼。审理期间，因被告人林某脱逃，本院依法对被告人林某中止审理。现已审理终结。 莱州市人民检察院指控，2017年6月份至11月份，郭某某（已起诉）等人预谋通过虚假购车贷款方式诈骗，后郭某某等人自己发展或通过被告人马某等中介介绍发展虚假客户被告人李某甲、林某、李某乙等人，分别共谋后采取分期贷款虚假购车的方式，通过虚构虚假客户房产证复印件以及工作单位、家庭住址、共同还款人信息等手段，由莱州鑫通胜达汽车销售有限公司提供担保，向中国工商银行股份有限公司莱州支行申请汽车消费贷款业务，后将贷款所购车辆低价对外出售获利，并在偿还前期小部分贷款之后，不再偿还银行贷款，给担保方造成贷款本金、利息、违约金及罚息损失。案发后莱州鑫通胜达汽车销售有限公司代为归还剩余全部贷款本金、利息、违约金及罚息。具体犯罪事实如下： 1.2017年6月，被告人李某甲同郭某某等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套车车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币72000元，还款人民币22370元后即不再偿还，其犯罪数额为49630元。 2.2017年6月，被告人林某同郭某某等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套车车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币74000元，还款人民币25289元后即不再偿还，其犯罪数额为48711元。 3.2017年9月，被告人李某乙同郭某某等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套车车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币81000元，还款人民币15102元后即不再偿还，其犯罪数额为65898元。 4.2017年10月，被告人马某同郭某某、刘某（已判刑）等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套出车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币98000元，还款人民币12180元后即不再偿还，其犯罪数额为85820元。 案发后，四被告人均被抓获归案。被告人林某、李某甲、李某乙到案后均自愿如实供述自己的罪行。被告人李某甲、李某乙均积极退赔被害单位损失，取得被害单位谅解。 针对上述指控的事实，公诉机关向本院提供了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人马某、林某、李某甲、李某乙以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法予以惩处。 被告人马某、林某、李某甲、李某乙均认罪且对起诉书指控的事实和罪名均无异议，被告人马某辩解其属于犯罪中止。 被告人马某的辩护人提出的辩护意见是，第一、被告人马某只是开始阶段实施了诈骗行为，之后自动放弃犯罪，属于犯罪中止，应当减轻处罚；第二、被告人马某系从犯，犯罪情节轻微，社会危害性较小；第三、被告人马某与本案被告人林某、李某甲、李某乙彼此之间并不是共犯关系，四被告人所实施的犯罪行为各自独立，互不影响，不能加重各被告人的刑事责任，公诉机关将四被告人归为一案提起公诉，不太妥当；第四、被告人马某不属于累犯，其诈骗行为发生在妨碍信用卡管理罪判决之前，属于漏罪，不能加重被告人刑事责任；第五、在庭审阶段，被告人马某认罪，根据认罪认罚的相关规定，对被告人应从轻处罚。综上，请求对被告人马某减轻处罚，对其判处缓刑或免予刑事处罚，给其一个改过自新、重新做人的机会。 经审理查明，2017年6月份至11月份，郭某某（已起诉）等人预谋通过虚假购车贷款方式诈骗，后郭某某等人自己发展或通过被告人马某等中介介绍发展虚假客户被告人李某甲、林某、李某乙等人，分别共谋后采取分期贷款虚假购车的方式，通过虚构虚假客户房产证复印件以及工作单位、家庭住址、共同还款人信息等手段，由莱州鑫通胜达汽车销售有限公司提供担保，向中国工商银行股份有限公司莱州支行申请汽车消费贷款业务，后将贷款所购车辆低价对外出售获利，并在偿还前期小部分贷款之后，不再偿还银行贷款，给担保方造成贷款本金、利息、违约金及罚息损失。案发后莱州鑫通胜达汽车销售有限公司代为归还剩余全部贷款本金、利息、违约金及罚息。具体犯罪事实如下： 1.2017年6月，被告人李某甲同郭某某等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套车车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币72000元，还款人民币22370元后即不再偿还，其犯罪数额为49630元。 2.2017年6月，被告人林某同郭某某等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套车车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币74000元，还款人民币25289元后即不再偿还，其犯罪数额为48711元。 3.2017年9月，被告人李某乙同郭某某等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套车车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币81000元，还款人民币15102元后即不再偿还，其犯罪数额为65898元。 4.2017年10月，被告人马某同郭某某、刘某（已判刑）等人共谋后，采取编造虚假信息等手段套出车辆后销赃的方式，申请虚假汽车贷款人民币98000元，还款人民币12180元后即不再偿还，其犯罪数额为85820元。 案发后，四被告人均被抓获归案。被告人林某、李某甲、李某乙到案后均自愿如实供述自己的罪行。被告人李某甲退赔被害单位损失65004元并取得被害单位谅解，被告人李某乙退赔全部犯罪数额并取得被害单位谅解。同案犯刘某已退赔部分损失5000元。审理中，被害单位对被告人林某也予以了谅解。 庭审过程中，公诉人当庭宣读并出示了侦察机关依法收集和调取的案件来源、发破案经过、受案登记表、立案决定书、抓获材料、到案经过、前科查询、常住人口查询、人员档案、刑事判决书、执行通知书、谅解书、收据、退赔情况明细、莱州鑫通胜达汽车销售有限公司汽车消费借款申请表、客户明细、业务还款明细等书证，证人王某某的证人证言，同案犯郭某某、苏某、李某丙、刘某的供述，本案四被告人的供述，被告人李某乙等人的辨认笔录等证据。 经法庭质证，被告人林某、李某甲、李某乙对上述证据均未提出异议。被告人马某对李某丙的供述有异议，称当时跟刘某一起去的时候并没说套车的事情，辩护人对郭某某的供述有异议，称涉案车辆不是马某处理的，对于莱州鑫通胜达汽车销售有限公司汽车消费借款申请表被告人马某称其当时填写的是手机分期的表，对其他证据被告人马某及辩护人无异议。上述证据形式及来源合法，内容客观、真实，对其证明效力，本院予以确认。 本院认为，被告人马某、李某甲、李某乙以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，均构成合同诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人马某、李某甲、李某乙犯合同诈骗罪的事实及罪名均成立。被告人马某因犯妨害信用卡管理罪被宣告缓刑，本案系其在判决宣告以后刑罚执行完毕以前发现的漏罪，应撤销缓刑，依法数罪并罚。本案系共同犯罪，上述三被告人均属从犯，依法均可予以从轻处罚。被告人李某甲、李某乙系坦白，可依法予以从轻处罚，自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人马某当庭认罪，可酌情从轻处罚。被告人李某甲、李某乙积极退赔被害单位经济损失，取得被害单位谅解，对以上二被告人酌情予以从轻处罚。被告人马某及辩护人所作的马某系犯罪中止的辩护意见与在案证据所证明的事实不符，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当。因被告人的犯罪行为给被害单位造成的经济损失依法应予退赔。根据本案事实、情节及各自罪责，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十七条第一款、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下: 一、撤销山东省庆云县人民法院（2018）鲁1423刑初145号判决中对被告人马某宣告的缓刑。被告人马某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元；与原判有期徒刑二年并处罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月30日起至2021年3月5日止。本案所判罚金限判决生效后十日内交纳本院。) 二、被告人李某甲犯合同诈骗罪，判处罚金人民币二千元（已缴纳）。 三、被告人李某乙犯合同诈骗罪，判处罚金人民币四千元（已缴纳）。 四、责令被告人马某对刘某应退赔的数额八万零八百二十元承担共同退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  冯 兵 人民陪审员  王锡存 人民陪审员  韩克云 二〇二〇年八月十八日 书 记 员  尹枰月