文书内容湖南省邵东市人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0521刑初457号公诉机关湖南省邵东县人民检察院。被告人刘超民，男，1977年10月1日出生，汉族，初中文化，经商，住邵东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月9日被羁押，同年7月11日被刑事拘留，同年8月9日被逮捕。现押邵东市看守所。辩护人王清平，湖南启航律师事务所律师。被告人谢光磊（曾用名谢浏利），男，1969年12月15日出生，汉族，本科文化，工作单位：郴州市408地质队，经商，户籍所在地郴州市北湖区，现住邵东市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月29日被羁押富源县看守所，同年9月1日被刑事拘留，同年9月27日被取保候审。现在家。辩护人尹兴隆，湖南廖晓群律师事务所律师。湖南省邵东县人民检察院以邵东县院刑诉（2019）414号起诉书及邵东县院刑追诉（2020）1号追加起诉决定书，指控被告人刘超民、谢光磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月1日、11月13、2020年7月23日、8月14日公开开庭审理了本案，湖南省邵东县人民检察院指派检察员付腊梅出庭支持公诉，被告人刘超民、谢光磊及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控:2013年至2014年8月份，被告人谢光磊和其妻子刘爱民未经有关部门依法批准，以做承兑汇票生意、修建厂房名义，通过口口相传，以高额利息回报，共同对外宣传借款。被告人谢光磊和刘爱民向陈某1、曾某、李某1、刘某2、陈某3、唐某1、唐某2、段某、莫某2、黄某3等40余人非法吸收资金6038.32万元，其中被告人谢光磊非法吸收资金5253.42万元。被告人谢光磊和刘爱民借得的资金大部分借给了刘某6和刘超民。2013年至2014年8月份，被告人刘超民未经有关部门依法批准，以经营承兑汇票贴现需要资金的名义，通过口口相传，以高额的利息回报，向被告人谢光磊和姜某1、李某7、陈某6、周某2、郑某3等10余人非法吸收资金4000余万元。2019年8月29日，被告人谢光磊在前往邵东市公安局投案的途中，被云南省富源县公安局民警抓获。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了证人陈某1、曾某、李某1、张某1、赵某1、黄某1、姜某1、姜某2、陈某2等人的证言，被告人谢光磊、刘超民的供述与辩解及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人谢光磊、刘超民非法吸收公众存款，扰乱金额秩序，数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘超民、谢光磊对事实没有异议。辩护人尹兴隆辩称，本案的被告人谢光磊借钱的对象都是谢光磊的亲戚、朋友、员工、同学等特定对象，其行为不构成非法吸收公众存款罪，而是正常的民间借贷关系。辩护人王清平辩称，刘超民和谢光磊均不构成犯罪，刘超民与谢光磊是亲属关系，刘超民向谢光磊借的1800万不宜认定为非法吸收公众存款。其次，这1800万元都已归还，可以剔除。经审理查明：2013年至2014年8月份，被告人谢光磊和其妻子刘爱民未经有关部门依法批准，以做承兑汇票生意、修建厂房名义，通过口口相传，以高额利息回报，共同对外宣传借款。被告人谢光磊和刘爱民向陈某1、曾某、李某1、刘某2、陈某3、唐某1、唐某2、段某、莫某2、黄某3等51人非法吸收资金5944.62万元，案发前已归还539.77万元，尚有5404.85万元未归还。被告人谢光磊和刘爱民借得的资金大部分借给了刘某6和刘超民兄弟。具体如下：            序号              存款人              本金（万元）              已归还（万元）              未归还（万元）                  1              陈晓娥              485              20.6              464.4                  2              曾继良              370              64.8              305.2                  3              李向阳              12              0              12                  4              段小军              210              28              182                  5              唐小中              155              0              155                  6              唐小亮              40              19.75              20.25                  7              陈新平              100              15              85                  8              刘志敏              15              6              9                  9              郑云水              100              7              93                  10              黄超民              50              5.55              44.45                  11              唐小能              250              0              250                  12              杨志军              10              0.2              9.8                  13              谢旭乔              90              10.4              79.6                  14              陈海洋              40              9.6              30.4                  15              张银星              180              8              172                  16              莫小平              190              0              190                  17              李爱云              70              2.8              67.2                  18              刘志彬              75              27              48                  19              张建新              70              23.2              46.8                  20              张立新              100              4              96                  21              杨早生              200              56              144                  22              谷少伟              69              3              66                  23              陈品纯              30              5.25              24.75                  24              孟政军              120              108.3              11.7                  25              袁通江              80              4              76                  26              颜云              21.5              0              21.5                  27              孙文能              72              5.5              66.5                  28              李立军              360              48              312                  29              姜良              120              10.8              109.2                  30              李国顺              100              0              100                  31              张普玲              270              0              270                  32              莫利平              50              0              50                  33              赵铁喜              99.3              1              98.3                  34              黄佑武              120              17              103                  35              简秋桂              240              0              240                  36              简春辉              20              0              20                  37              简珍贵              100              3              97                  38              简团结              300              6              294                  39              谢辉              108.82              7.32              101.5                  40              黄领民              90              4.2              85.8                  41              李规平              20              0              20                  42              黄谦              50              0              50                  43              谢华宜              100              0              100                  44              刘海荣              50              0              50                  45              陈文峰              410              0              410                  46              刘玲玲              43.5              8.5              35                  47              谢雪梅              15              0              15                  48              李民阳              20              0              20                  49              谢进社              25.2              0              25.2                  50              谢平国              20.7              0              20.7                  51              杨玉冬              7.6              0              7.6                  合计                             5944.62              539.77              5404.85      2013年至2014年8月份，被告人刘超民未经有关部门依法批准，以经营承兑汇票贴现需要资金的名义，通过口口相传，以高额的利息回报，向被告人谢光磊和姜某1、李某7、陈某6、周某2、郑某3等14人非法吸收资金4782万万元，案发前已归还744.8659万元，尚有4037.1341万元未归还（包括以债权抵债的谢光磊的1800万元）。具体如下：            序号              存款人              本金（万元）              已归还（万元）              未归还（万元）                  1              谢光磊              1800              0              1800                  2              姜拥军              280              0              280                  3              周子南              55              0              55                  4              陈吾兵              460              91.99              368.01                  5              李跃明              200              0              200                  6              秦守平              240              10              230                  7              谢滋红              40              0              40                  8              姜丽君              28              0              28                  9              贺军              250              0              250                  10              陈良洋              100              0              100                  11              李建庾              599              512.2759              86.7241                  12              贺海军              200              0              200                  13              郑邵春              130              25.6              104.4                  14               李祖柱              400               105              295                  合计                              4782              744.8659              4 037.1341      2019年8月29日，被告人谢光磊在前往邵东市公安局投案的途中，被云南省富源县公安局民警抓获。被告人谢光磊到案后如实供述了自己的犯罪事实。另查明，李某6、谢某6、莫某3等20人对被告人谢光磊进行了谅解，并请求对谢光磊判处缓刑。社区矫正机关建议对被告人谢光磊适用社区矫正。上述事实，有下列经法庭质证并且查证属实的证据证明：1、证人陈某1、曾某、李某1、吴某、段某、唐某1、唐某2、陈某3、游某、刘某1、姜某3、刘某2、郑某1、黄某2、唐某3、杨某1、谢某1、陈某4、张某2、莫某1、李某2、刘某3、张某3、张某4、杨某2、何某、肖某、孟某、袁某、颜某、孙某、李某3、周某1、李某4、刘某4、杨某3、张某1、宁某、姜某4、杨某4、贺某1、赵某1、黄某3、莫某2、简某1、简某2、简某3、简某4、谢某2、黄某1、莫某3、郑某2、刘某5、刘某6、谢某3、李某5、谢某4、谢某5、杨某5、王某、李某6、黄某4、谢某6、陈某5、刘某1、姜某1、周某2、陈某6、刘某7、李某7、郑某3、刘某8、谢某7、姜某2、贺某2、陈某2、李某8、贺某3、赵某2、黄某5、李某9等人的证言，证明被告人谢光磊、刘超民向他们借款及还款情况。2、被告人谢光磊、刘超民的供述，证明谢光磊、刘超民为了资金周转，以1.5%至3.6%的利息向陈某1、曾某、李某1、吴某、段某、唐某1、唐某2等人借款的事实。3、鉴定意见、银行流水、转账凭证、借条、收条，证明被告人谢光磊非法吸收公众存款5944.62万元，已支付539.77万元，尚有5404.85万元；刘超民非法吸收公众存款4782万元，已支付744.8659万元，尚有4037.1341万元未归还。4、刑事谅解书，证明李明阳、黄某4、肖朝阳、李某6、谢某6、莫某3、陈某5、刘某5、杨某5、谢旺军、谢某2、谢某4、黄某1、谢某3、简某2、简某3、简某4、陈某3、陈某4、莫某2与谢光磊达成刑事和解，均对谢光磊的行为表示谅解，请求司法机关对谢光磊判处缓刑。5、抓获经过，证明2019年7月9日，长沙市公安局岳麓区分局民警在岳麓区与玉兰玉交叉口附近的苹果手机专卖店抓获刘超民。2019年8月29日，被告人谢光磊在前往邵东市公安局投案的途中，被云南省富源县公安局民警抓获。6、刑事判决书、刑事裁定书，证明邵东县人民法院于2016年9月20日对同案犯刘爱民判处有期徒刑四年，邵阳市中级人民法院予以维持。7、户籍资料，证明被告人谢光磊出生于1969年12月15日，被告人刘超民出生于1977年10月1日。8、社区矫正评估报告，证明社区矫正机关建议对被告人谢光磊适用社区矫正。本院认为，被告人刘超民、谢光磊违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘超民、谢光磊犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人谢光磊起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人谢光磊有自首情节，予以从轻处罚。部分权利人对被告人谢光磊的行为表示谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人谢光磊的犯罪情节及悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，也不致对其所居住的社区产生重大不良影响，且社区矫正机关亦建议对其适用社区矫正，可对其适用缓刑。辩护人提出本案大部分集资人员是刘超民、谢光磊的朋友、亲戚、员工、同学等特定对象，被告人刘超民、谢光磊不构成犯罪。经查，被告人谢光磊、刘超民通过口口相传的方式向社会公开宣传、扩散吸收资金的信息，其吸收资金的对象没有限制，在对不特定对象吸收资金的同时向亲友、员工吸收资金，此时的“亲友、员工”仅仅是其吸收资金的对象，与其他对象没有本质区别。根据两高一部的意见，应当都认定为非法吸收公众存款的数额。辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上所述，对被告人刘超民、谢光磊均依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，对被告人谢光磊还适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款、第七十二条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人刘超民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月9日起至2022年7月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）二、被告人谢光磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴清。）三、对被告人谢光磊的违法所得5404.85万元及刘超民的违法所得的4037.1341万元予以追缴，所得款项按比例退还给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 俊人民陪审员  彭求卿人民陪审员  唐斌初二〇二〇年八月二十四日代理书记员  谢迎辉附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。