江苏省徐州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0302刑初252号公诉机关徐州市鼓楼区人民检察院。被告人汪延义，男，1973年12月26日出生，汉族，小学文化，无业，住河南省罗山县。被告人汪延义因涉嫌犯合同诈骗罪于2019年3月22日被刑事拘留，同年4月26日被逮捕，现羁押于徐州市看守所。指定辩护人花一鑫，江苏苏安律师事务所律师。徐州市鼓楼区人民检察院以徐鼓检诉刑诉（2019）211号起诉书指控被告人汪延义犯合同诈骗罪，于2019年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。徐州市鼓楼区人民检察院指派检察员郝大全、王胜出庭支持公诉，被告人汪延义及指定辩护人花一鑫到庭参加诉讼。本案在审理过程中，公诉机关以需要补充侦查为由两次建议延期审理，本院依法两次决定延期审理。现已审理终结。公诉机关指控，2018年1月30日，被告人汪延义伙同“孟老板”（顾兵华，另案处理）在徐州市鼓楼区东三环神州买卖车（福建）二手车经营有限公司徐州分公司，通过提供汪延义虚假的银行账户交易明细等手续贷款买车分期付款的手段，在给付首付款30234.65元，并以汪延义的名义贷款272111.84元后，将该公司的一辆黑色宝马5系520LI2014款典雅型汽车骗走。后“孟老板”将该车上GPS拆除并逃匿。事后被告人汪延义得到好处费7000余元。经鉴定，被骗宝马车价值人民币263990元。2019年3月22日，被告人汪延义被公安机关抓获归案。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了被告人及同案参与人的供述、证人证言、辨认笔录、神州闪贷申请表、银行贷款协议书、身份证复印件、中国邮政储蓄银行卡复印件、现场签订合同照片、银行账户交易明细、通话记录、催收记录、机动车行驶证复印件、车载GPS行驶轨迹图、情况说明、价格认定结论书、电子证据检查笔录及光盘、户籍证明、前科证明等证据材料。公诉机关认为，被告人汪延义以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大，其行为已触犯刑法，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人系共同犯罪、具有坦白情节，认罪认罚。被告人汪延义对公诉机关指控的犯罪事实无异议，亦未做辩解。被告人辩护人的主要辩护意见：1、被告人系从犯；2、被告人有坦白情节，认罪认罚；3、被告人系初犯。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明：2018年1月30日，在“孟老板”（顾兵华，另案处理）的安排下，宋来峰（另案处理）伙同被告人汪延义在徐州市鼓楼区东三环神州买卖车（福建）二手车经营有限公司徐州分公司，通过提供虚假的银行账户交易明细等手续贷款买车分期付款的手段，在给付首付款30234.65元，并以汪延义的名义向渤海银行股份有限公司大连分行贷款272111.84元后，将该公司的一辆黑色宝马5系520LI2014款典雅型汽车骗走，被告人汪延义事后得好处费7000余元。后该车上GPS被拆除，车辆下落不明，被告人汪延义未按时偿还贷款，并更换其联系方式。经鉴定，被骗宝马车价值人民币263990元。2019年3月22日，被告人汪延义被公安机关抓获归案。另查明，渤海银行股份有限公司大连分行与神州闪贷（平潭）融资担保有限公司、神州优车股份有限公司之间按照三方签订的《神州买买车助贷项目合作协议》约定，神州闪贷（平潭）融资担保有限公司、神州优车股份有限公司将作为被告人汪延义该笔银行贷款的担保人承担连带还款责任。神州买卖车（福建）二手车经营有限公司系神州优车股份有限公司的下属公司，在被告人汪延义逾期还贷后，其公司一直按月代为偿还银行贷款本息。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实：1、被告人汪延义的供述，证明2017年底，李发明介绍被告人帮“孟老板”买车，被告人先将身份证、银行卡拍照通过李发明发给“孟老板”做流水，2018年1月30日，“孟老板”安排人带被告人到徐州市鼓楼区东三环神州买卖车（福建）二手车经营有限公司徐州分公司，以被告人的名义购买该公司一辆黑色宝马车，“孟老板”安排人向被告人银行账户转账三万余元支付首付，被告人使用“孟老板”提供的虚假银行账户流水等材料向银行贷款272111.84元，买车后被告人将车辆交给“孟老板”的人便自行离开，事后被告人共获得好处费七千余元等事实。2、同案参与人李发明的供述，证明2017年12月份，“孟老板”称需要借人身份做流水提车，并根据所提车辆的价值支付好处费，李发明和汪延义均愿意做，并将二人各自的身份证和银行卡拍照给了“孟老板”，过了一周左右，汪延义去找“孟老板”配合他提了一辆车，汪延义回来后和李发明说“孟老板”一共给他八千多好处费等事实。3、同案参与人顾兵华的供述，证明2017年下半年，顾兵华、宋来峰和张浩商量骗车，由张浩出首付和处理车，顾兵华找愿意帮忙贷款的人，宋来峰找车源和提车。随后顾兵华通过他人介绍联系汪延义，表示想以汪延义名义贷款买车，买到车后以抵押形式由垫资人开走，贷款不用汪延义负责，并给汪延义一定的好处费，汪延义听了表示愿意，并将身份证和银行卡拍照给了顾兵华，顾兵华找人为汪延义做了假的银行流水。2018年1月底，顾兵华安排宋来峰带汪延义一起到徐州神州买卖车公司贷款买了一辆宝马车，首付款是张浩转给汪延义的，车辆提出来后也是交给张浩处理等事实。4、同案参与人宋来峰的供述，证明2017年宋来峰和顾兵华、张浩商量骗车卖了赚钱，顾兵华负责找人背账，宋来峰负责提车，张浩负责将车辆转卖或处理。2018年1月份，宋来峰带汪延义一起到徐州神州买卖车公司以汪延义的名义贷款买了一辆黑色宝马520，首付三万余元是张浩打到汪延义银行卡里的，贷款是提供虚假的银行流水，车提出来之后由宋来峰开走交给了张浩等事实。5、证人徐某的证言，证明徐某系神州买卖车（福建）二手车经营有限公司徐州分公司安全主管，2018年1月30日，一个叫汪延义的人贷款购买该公司一辆宝马520LI，首付30234元。当日汪延义办完贷款并支付了首付，次日下午将车辆提走。该车装有两个GPS，其中一个GPS于2018年2月2日凌晨3点48分最后反馈信号的位置是山东省兖州市南护城河路523号，另一个于当日18点零8分在山东省济宁市任城区G1511（济宁北互通立交桥）离线。公司随后多次电话联系汪延义均无果等事实。6、辨认笔录，证明顾兵华、宋来峰能够辨认出汪延义；李发明能够辨认出顾兵华就是“孟老板”；顾兵华、宋来峰、张浩能够相互辨认出彼此等事实。7、神州闪贷申请表、银行贷款协议书、身份证复印件、中国邮政储蓄银行卡复印件、现场签订合同照片、被告人汪延义提供的中国邮政储蓄银行账户交易明细及公安机关调取的汪延义名下中国邮政储蓄银行账户交易明细，证明被告人汪延义提供虚假的银行交易明细材料，向渤海银行股份有限公司贷款272111.84元用于购买神州买卖车（福建）二手车经营有限公司徐州分公司一辆2014款黑色宝马520LI典雅型轿车的事实。8、车载GPS行驶轨迹图、通话记录、催收记录，证明被告人汪延义购买的2014款黑色宝马520LI典雅型轿车上安装的两个GPS分别于2018年2月2日被拆除，之后神州买卖车（福建）二手车经营有限公司多次联系汪延义催收车辆贷款等事实。9、证人彭某、王某的证言及《神州买买车助贷项目合作协议》、证明、渤海银行还款业务回单，证明渤海银行股份有限公司大连分行与神州闪贷（平潭）融资担保有限公司、神州优车股份有限公司之间按照三方签订的《神州买买车助贷项目合作协议》约定，神州闪贷（平潭）融资担保有限公司、神州优车股份有限公司将作为被告人汪延义该笔银行贷款的担保人承担连带还款责任。神州买卖车（福建）二手车经营有限公司系神州优车股份有限公司的下属公司，在被告人汪延义逾期还贷后，其公司一直按月代为偿还银行贷款本息的事实。10、机动车行驶证复印件、价格认定结论书，证明苏Ｃ×××××号2014款黑色宝马520LI典雅型轿车市场价值为263990元的事实。11、情况说明，证明公安机关通过技术手段侦查得出“孟老板”的微信号“ghy-1477759830”的使用人身份为顾兵华的事实。12、电子证据检查笔录及光盘，证明被告人汪延义手机内存有李发明的联系方式的事实。13、受案登记表、立案决定书、发破案经过、到案经过，证实本案案发情况及被告人到案情况等事实。14、被告人户籍证明、前科证明，证实被告人汪延义作案时均已达到完全刑事责任年龄，无前科等事实。上述证据来源合法，内容客观，且能够相互印证，具有证明效力，本院予以确认。本院认为，被告人汪延义伙同他人，以非法占有为目的，在签订、履行二手车买卖合同过程中，伪造银行账户明细，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯刑法，构成合同诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人汪延义犯合同诈骗罪事实清楚、证据充分、罪名成立，予以采纳。控辩双方关于被告人汪延义具有坦白情节、认罪认罚的控辩意见，经查属实，予以采纳，依法对被告人予以从轻处罚。辩护人关于被告人在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，被告人汪延义积极实施诈骗行为，不符合从犯的法定条件，对该辩护意见不予采纳。辩护人关于被告人系初犯的辩护意见，经查属实，予以采纳。综上，根据被告人汪延义的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人汪延义犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月22日起至2020年8月21日止；罚金应于判决生效后三十日内缴纳。)二、对被告人汪延义的违法所得依法予以追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘晓璐审 判 员  郭 娜人民陪审员  范玉壮二〇二〇年八月十一日书 记 员  刘晓敏