湖南省长沙市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘01刑终709号原公诉机关长沙市开福区人民检察院。上诉人（原审被告人）汤龙文，男，1988年9月17日出生于湖南省华容县，汉族，中专文化，无业，户籍地湖南省华容县，住湖南省长沙市望城区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准，次日由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。辩护人周后有，湖南瀜泰律师事务所律师。上诉人（原审被告人）阚壮，男，1991年7月10日出生于江苏省徐州市，汉族，中专文化，无业，户籍地江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准，次日由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。辩护人孙昌杰，湖南醒龙律师事务所律师。辩护人赵冠男，湖南醒龙律师事务所律师。上诉人（原审被告人）阚磊，男，1984年2月17日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年4月17日被长沙市公安局开福分局刑事拘留，同年5月22日经长沙市开福区人民检察院批准，次日由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。上诉人（原审被告人）秦世轩，男，1992年10月15日出生于湖南省湘阴县，汉族，中专文化，无业，户籍地湖南省湘阴县，住湖南省长沙市芙蓉区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准，次日由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。上诉人（原审被告人）郑进，男，1987年10月24日出生于湖南省湘阴县，汉族，大专文化，无业，户籍地湖南省湘阴县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准逮捕，次日由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。上诉人（原审被告人）阚延岁，男，1991年4月26日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省徐州市贾汪区，住湖南省长沙市雨花区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年3月14日被长沙市公安局开福分局刑事拘留，同年4月2日经长沙市开福区人民检察院批准逮捕，次日交由长沙市公安局开福分局执行逮捕现押长沙市第一看守所。辩护人郭超，湖南大鲲律师事务所律师。辩护人谷登文，湖南大鲲律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨亚，男，1990年7月12日出生于湖南省湘阴县，汉族，初中文化，无业，户籍地湖南省湘阴县，住湖南省长沙市天心区。2011年11月1日因犯寻衅滋事罪被湖南省湘阴县人民法院判处拘役四个月，缓刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准逮捕，次日交由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。原审被告人何昌，男，1991年9月22日出生于江苏省徐州市，汉族，中专文化，无业，户籍地江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年6月12日被长沙市公安局开福分局刑事拘留，同年7月18日经长沙市开福区人民检察院批准逮捕，次日交由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。原审被告人文海霞，女，1987年8月18日出生于湖南省醴陵市，汉族，初中文化，无业，户籍地湖南省醴陵市，住湖南省长沙市岳麓区。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准逮捕，次日交由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第四看守所。原审被告人陈荣，男，1988年9月15日出生于湖南省华容县，汉族，高中文化，无业，住湖南省华容县。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准逮捕，次日交由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。原审被告人邓熠，男，1991年8月13日出生于湖南省湘阴县，汉族，高中文化，无业，户籍地湖南省湘阴县，住湖南省湘阴县；2016年8月19日因犯开设赌场罪被湘阴县人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，2016年10月5日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，2019年1月10日被长沙市公安局开福分局抓获，次日被刑事拘留，同年2月1日经长沙市开福区人民检察院批准，次日由长沙市公安局开福分局执行逮捕。现押长沙市第一看守所。长沙市开福区人民法院审理长沙市开福区人民检察院指控原审被告人汤龙文、阚壮、阚磊、何昌、秦世轩、郑进、阚延岁、文海霞、陈荣、杨亚、邓熠犯诈骗罪，原审被告人阚壮、阚延岁犯非法侵入住宅罪一案，于2020年6月23日作出（2019）湘0105刑初766号刑事判决。原审被告人汤龙文、阚壮、阚磊、秦世轩、郑进、阚延岁、杨亚不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人汤龙文、阚壮、阚磊、秦世轩、郑进、阚延岁、杨亚，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。长沙市开福区人民法院审理查明，自2016年以来，被告人阚壮、阚磊、阚延岁何昌、文海霞、汤龙文、秦世轩、郑进、杨亚、陈荣、邓熠等人在未取得金融、借贷资质的情况下，分别在长沙市芙蓉区假借民间借贷之名，诱使被害人签订借款合同、房屋租赁合同、车辆抵押合同、担保合同等一系列空白协议，通过虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、肆意认定违约、借助民事诉讼等手段诱骗多名被害人落入“套路贷”陷阱，从而非法占有被害人财物。上述被告人的主要犯罪模式为：第一，与被害人进行面谈，了解被害人家庭住址、家庭成员及资产等情况；第二，上门“家访”，即核实被害人的住处并进行拍照，确保住址准确以便后期催债。另外提供车辆抵押担保的被害人需要在抵押车辆上安某ＧＰＳ定位装置；第三，与被害人签订借款合同、房屋租赁合同、车辆抵（质）押合同、委托（转让车辆等）协议书、机动车转让合同等一系列主要条款空白的合同，且以“行内操作惯例”为由拒绝向被害人提供合同留存；第四，通过银行、微信转账方式向被害人账户转入合同载明借款金额，但立即要求被害人从账户取现或转入他人账户的方式支付首期利息、保证金、服务费、家访费、安某ＧＰＳ费用等高额费用，通过上述方式制造资金走账流水等虚假给付事实，虚增被害人债务；第五、通过缩短还款期限，造成被害人逾期还款，且以不得向其他人员借款为由肆意认定被害人违约，收取事先并无约定的高额违约金。若被害人不按照虚高的借款金额还款并支付高额违约金，被告人便采取言语威胁、上门滋扰、扣留车辆等方式逼迫被害人还款和支付违约金。一、被告人阚壮、阚延岁、阚磊、何昌、文海霞等人的犯罪事实自2016年5月，被告人阚壮、阚延岁、阚磊、何昌、文海霞等人在长沙市芙蓉区湘域国际1001房、长沙市开福区万达广场A栋11楼等地以“鸿通信息咨询公司”、“福众投资管理有限公司”的名义，以车辆抵押贷款、房屋租赁抵押贷款、现金贷款等民间借贷为诱饵，从事诈骗犯罪活动。在实施诈骗活动中，阚壮、阚延岁、阚磊、何昌负责与被害人签订合同、发放贷款、上门家访及逾期收账，文海霞负责整理合同、前台接待、咨询。2016年5月至2019年1月期间，被告人阚壮参与诈骗犯罪12次，犯罪既遂数额共计222091.96元，犯罪未遂数额共计5.67万元且非法侵入他人住宅；被告人阚延岁参与诈骗犯罪2次，犯罪既遂数额共计80200元并非法侵入他人住宅；被告人阚磊参与诈骗犯罪5次，犯罪既遂数额共计152091.96元，犯罪未遂数额共计5万元；被告人何昌参与诈骗犯罪5次，犯罪既遂数额共计10.98万元，犯罪未遂数额共计8.19万元；被告人文海霞参与诈骗犯罪4次，犯罪既遂数额共计130991.96元。具体犯罪事实如下：1、2016年4月，被告人阚延岁、阚壮与被害人廖某在湘域国际签订借款合同、房屋租赁合同、车辆抵押合同等，约定向廖某出借2万元，实际放款1.4万元。在陆续归还4.2万元后，阚延岁提出需在2016年12月30日前还款2.6万元，否则将会入住廖某位于万国城的住宅。因廖某无力归还，2017年阚壮便向阚延岁自己入住廖某位于长沙市开福区的住宅的想法，阚延岁表示同意并将与廖某签订的借款合同、房屋租赁合同交给阚壮，阚壮凭借无效房屋租赁合同换锁后强行入住长达数月。阚壮、阚延岁互相配合通过上述方式骗取廖某2.8万元，并非法侵入廖某住所。2、2017年3月25日，被告人阚壮与被害人卞某在湘域国际签订虚高借款合同、汽车抵押合同等，约定出借2万元，实际放款1.33万元。在陆续归还1.2万元后，阚壮等人以违约为由将卞某的一台湘Ａ77Ｙ68日产骐达小车开走，并向卞某索要违约金、拖车费合计5万元。因无力付款，车辆被阚壮等人扣留，虚高债务0.67万元卞某尚未偿还。3、2017年4月12日，被告人阚壮与被害人李某在湘域国际签订合同，约定出借8万元，实际放款5.17万元，因无力偿还高额利息，李某被迫向汤龙文等人借款，在陆续归还11.97万元后与阚壮结清欠款。被告人阚壮、阚磊、何昌、文海霞等人相互配合共计骗取李某6.8万元。4、2017年4月18日，被告人阚壮与被害人周某1在湘域国际签订合同，约定出借2万元，实际放款1.2万元。周某1在归还1.8万元后结清欠款，阚壮等人骗取周某10.6万元。5、2017年4月，被告人阚壮与被害人袁某1在湘域国际签订合同，约定出借4万元，实际放款3.22万元，袁某1在归还4万元结清欠款。阚壮等人骗取袁某10.78万元。6、2017年6月，被告人阚壮、文海霞等人与被害人周某2在湘域国际签订合同，约定出借2.1万元，实际放款1.3万元。袁某1在陆续归还2.47万元后结清欠款，阚壮、文海霞等人骗取周某21.17万元。7、2017年6月19日，被告人何昌与被害人方某在万达广场签订合同，约定出借7.2万元，实际放款4.81万元。2017年6月27日，被告人何昌等人以违约为由，逼迫方某在长沙市芙蓉区万家丽广场签订8万元的借条。虚高债务3.19万元方某尚未支付。8、2017年8月23日，被告人阚壮、何昌、阚磊等人与被害人杜某在湘域国际签订合同，约定出借15万元，实际放款10万元。杜某在陆续归还34560元后，虚高债务5万元尚未支付。9、2017年9月，被告人阚壮、阚磊、何昌等人与被害人易某在万达广场签订合同，约定出借3万元，实际放款1.48万元，易某在陆续归还3.86万元后结清欠款。阚壮、阚磊、何昌等人骗取易某2.38万元。10、2017年9月27日，被告人阚壮、阚磊、文海霞等人与被害人霍某在万达广场签订合同，约定出借7.5万元，实际放款5.11万元。霍某在陆续归还93391.96元后结清欠款。阚壮、阚磊、文海霞等人骗取霍某42291.96元。11、2017年10月，被告人阚壮、阚磊、何昌等人与被害人龙某1在万达广场签订合同，约定出借2万元，实际放款0.7万元。龙某1在陆续归还2.5万元后结清欠款。阚壮、阚磊、何昌等人骗取龙某11.8万元。12、2017年11月30日，被告人阚壮、文海霞等人与被害人袁某2在湘域国际签订合同，约定出借2.3万元，实际放款1.1万元，袁某2在归还2万元后结清欠款。阚壮、文海霞等人骗取袁某20.9万元。13、2017年10月13日，因需要资金周转，被害人潘某1经人介绍向被告人阚延岁提出借款30万元的请求，阚延岁提出先私人放款5万元，等公司审批通过后再放款25万元，潘某1表示同意。阚延岁拿出事先准备好的主要条款内容为空白的借款合同、车辆抵押合同、房屋租赁合同等交由潘某1签署，并告知潘某1这仅仅公司内部备案需要，空白合同不会对其产生不利后果。合同签署后，阚延岁通过其招商银行账户向潘某1账户5万元，随即以平台费、ＧＰＳ费、保证金、押金、介绍费为由要求潘某1取现返还1.5万元。同年10月16日，阚延岁电话通知潘某1需将车辆过户至其名下才能继续放款，否则必须立即归还5万元，潘某1无力归还只得答应办理过户手续，当日阚延岁转账25万元至潘某1账户，随即要求潘某1取现返还6.9万元，次日阚延岁将潘某1的一辆灰色讴歌ＩＬＸ小车（型号：19ＶＤＥ167）过户到自己名下。经长沙市开福区价格认证中心认定，该辆讴歌小车价值268200元。被告人阚延岁实际向潘某1放款21.6万元，通过上述方式骗取5.22万元。另查，被告人阚延岁在隐瞒已获取讴歌车辆的事实和实际放款仅21.6万元的情况下，以金额30万元借条及转账记录向湖南省长沙市天心区人民法院起诉潘某1，要求潘某1支付借款本金30万元及利息，该院判决予以支持。14、2018年3月1日，被告人阚壮与被害人吴某签订合同，约定出借1.8万元，实际放款1.05万元。吴某在后归还1.8万元后结清欠款，阚壮骗取吴某0.75万元。二、被告人汤龙文、秦世轩、王某（另案处理）、郑进、杨亚、陈荣、邓熠等人的犯罪事实2016年以来，被告人汤龙文先后伙同被告人秦世轩、王某、郑进、杨亚、陈荣、邓熠等人，同样采取以民间借贷为诱饵，诱使被害人落入“套路贷”陷阱的方式，从事一系列诈骗犯罪活动。其中，2018年2月至9月期间，汤龙文、秦世轩、王某三人合伙在长沙市开福区共同经营“野蛮人投资有限公司”，由汤龙文出资40万元，秦世轩、王某各出资30万元，三人约定通过“套路贷”获取的非法所得按照出资比例进行分成；2018年9月至2019年1月期间，被告人汤龙文与被告人郑进共同出资，邀集被告人杨亚、陈荣、邓熠作为业务员，在长沙市芙蓉区明城国际4619房继续采取“套路贷”手段骗取他人财物。经查，被告人汤龙文参与诈骗犯罪11次，犯罪既遂数额共计540478元，犯罪未遂数额共计40.17万元；被告人秦世轩参与诈骗犯罪2次，犯罪既遂数额共计149790元，犯罪未遂数额共计9.42万元；被告人郑进参与诈骗犯罪8次，犯罪既遂数额共计12.6万元，犯罪未遂数额共计18.75万元；被告人陈荣参与诈骗犯罪6次，犯罪既遂数额共计7.1万元，犯罪未遂数额共计18.65万元；被告人杨亚参与诈骗犯罪2次，犯罪既遂数额共计7.15万元，犯罪未遂共计12.1万元；被告人邓熠参与诈骗犯罪2次，犯罪既遂数额共计5.55万元。具体犯罪事实如下：1、2016年11月9日，被告人汤龙文与被害人杨某签订合同，约定出借5万元，实际放款3万元。在杨某归还2.05万元后，汤龙文以杨某违约为由，假借虚高借款合同向长沙市芙蓉区人民法院提起诉讼，要求杨某还款5万元本金及利息。长沙市芙蓉区人民法院一审判决杨某败诉，杨某上诉至长沙市中级人民法院，经调解杨某再向汤龙文归还1.55万元后结清欠款。汤龙文通过上述方式骗取杨某0.6万元。2、2017年6月14日，被告人汤龙文与被害人李某在万达广场Ａ座3005Ｂ房签订合同，约定出借10万元，实际放款5.45万元。同年7月8日，李某归还10万元给汤龙文，汤龙文在向李某索要价值880元和天下香烟一条及微信转账好处费668元后结清此次借款。2017年9月13日，被告人汤龙文与被害人李某签订合同，约定出借12万元，实际放款5.7万元。同年10月8日，汤龙文以违约为借口向李某索要现金3万元作为逾期违约金。2017年10月11日，李某归还汤龙文12万元，汤龙文向李某索要微信转账好处费668元后结清此次借款。2017年12月21日，被告人汤龙文与被害人李某签订签订合同，约定出借12万元，实际放款5.2万元。汤龙文以违约为由要求李某支付违约金30000元，2018年1月14日，李某在支付违约金30000元后，通过ＰＯＳ机刷卡还款12万元并支付472元手续费后结清此次借款。2018年2月6日，被告人汤龙文等人与被害人李某签订合同，约定出借12万元，由王某放款49290元至李某银行账户。2018年3月3日，汤龙文向李某索要15万元后结清此次借款。2018年3月16日，被告人汤龙文等人以被告人秦世轩的名义与李某签订合同，约定出借13万元，由秦世轩放款65920元至李某银行账户。因无力还款，2018年4月9日，汤龙文向李某索要违约金2万及续借费3万元，2018年5月3日汤龙文再次向李某索要违约金3万元及续借费3.5万元。综上，被告人汤龙文单独或伙同被告人秦世轩、王某等人骗取被害人李某388978元，2018年2月至3月期间秦世轩参与诈骗李某149790元。3、2018年3月22日，被告人汤龙文、秦世轩、王某等人以秦世轩的名义与被害人黎某签订合同，约定出借12万元，实际放款5.58万元。黎某还款1.6万元后无力偿还欠款，2018年4月12日，汤龙文、秦世轩、王某在万达广场Ａ座3005Ｂ房逼迫黎某写下3万元借条，上面注明借款日期为2018年3月14日，同时要求黎某手持3万元现金拍照。之后，汤龙文等人以秦世轩的名义假借借款合同和借条向长沙市雨花区人民法院提起诉讼，要求黎某还款15万元本金及利息，长沙市雨花区人民法院一审判决被害人黎某败诉并将黎某位于长沙市天心区博林金谷Ａ11栋2201房产予以冻结。该笔虚高债务9.42万元被害人黎某尚未支付。4、2018年9月4日，被告人汤龙文、王某与被害人彭某签订合同，约定出借20万元，由王某放款12.5万元至彭某银行账户，彭某陆续还18万元后结清借款，汤龙文、王某通过上述方式骗取彭某5.5万元。2019年9月21日，汤龙文再次与彭某签订合同，约定出借30万元，实际放款18万元。经汤龙文和陈荣多次催收后，彭某共计归还15.57万元，之后汤龙文假借合同向本院提出诉讼，要求彭某归还20万元本金及利息。虚高债务12万元彭某尚未支付。5、2018年9月27日，被告人汤龙文、郑进以被告人陈荣的名义与被害人刘某1签订合同，由陈荣负责“家访”和放款、回款，约定出借4万元，实际放款2.15万元。在陆续归还3.1万元后，陈荣等人在长沙市芙蓉区远大路汇一城广场抽打刘某1耳光并用言语威胁逼迫刘某1还债。汤龙文、郑进、陈荣等人通过上述方式骗取刘某10.95万元。6、2018年9月28日，被告人汤龙文、郑进以郑进的名义与被害人龙某2签订合同，由被告人杨亚负责“家访”，约定出借30万元，实际放款17.9万元。之后汤龙文、郑进以龙某2违约为由，假借虚高借款合同向本院提起诉讼，致使龙某2二处房产予以冻结。到案发时止，虚高债务12.1万元龙某2尚未支付。7、2018年10月16日，被告人郑进、汤龙文以被告人陈荣的名义与被害人张某1、郭某签订合同，约定出借12万元，实际放款11.35万元，后郭某共计归还1.7万元，用于抵押的张某1湘Ａ×××××白色宝马525轿车尚未赎回。虚高债务0.65万元张某1、郭某尚未支付。8、2018年10月24日，被告人汤龙文、郑进以被告人陈荣的名义与被害人王某签订合同，由陈荣负责“家访”和放款、回款，约定出借3万元，实际放款1.75万元，王某陆续归还3.9万元后结清借款。汤龙文、郑进、陈荣等人骗取王某2.15万元。9、2018年11月，被告人汤龙文、郑进以被告人陈荣的名义与被害人刘某2签订合同，由陈荣负责“家访”和放款、汇款，约定出借14万元，实际放款10万元，刘某2一次性归还14万后结清借款，此次汤龙文、郑进、陈荣等人骗取刘某24万元。2018年12月27日，郑进、汤龙文等人再次以陈荣的名义与刘某2签订合同，约定出借14万元，实际放款10万元，刘某2陆续归还2.4万元，虚高债务4万元刘某2尚未支付。10、2018年11月29日，被告人汤龙文、郑进以被告人邓熠的名义与被害人谢某签订合同，由邓熠负责“家访”和放款、回款，约定出借4万元，实际放款2.45万元，谢某陆续归还4.4万后结清借款。汤龙文、郑进、邓熠等人骗取谢某1.95万元。11、2018年12月29日，被告人郑进、汤龙文以被告人陈荣的名义与被害人张某2签订合同，约定出借6万元，实际放款4万元。虚高债务2万元张某2尚未支付。12、2018年6月，经被告人杨亚介绍，被告人郑进与被害人任某签订合同，约定出借4.5万元，实际放款1.95万元，任某一次性归还4.5万元结清欠款；郑进再次与任某签订合同，约定出借3万元，实际放款2万元，任某一次性归还3万元结清借款。郑进、杨亚采用上述方式二次共计骗取任某3.55万元。2018年10月，经杨亚介绍，被告人邓熠与任某签订合同，约定出借3万元，实际放款2万元，任某一次性归还3万结清借款；2018年11月，邓熠又与任某签订合同，约定出借5万元，实际放款2万元，任某一次性归还3.6万元结清借款；2018年12月，邓熠再次与任某签订合同，约定出借4万元，实际放款1.5万元，任某一次性归还2.5万结清借款。邓熠、杨亚采用上述方式二次共计骗取任某3.6万元。民警于2019年1月10日15时许在长沙市望城区时代倾城2栋1601抓获被告人汤龙文；于2019年1月10日14时许在长沙市岳麓区抓获被告人阚壮；于2019年1月10日12时许在长沙市岳麓区吴酥生饼店抓获被告人文海霞；于2019年1月10日13时许在长沙市芙蓉区扬帆小区Ｆ10栋201房抓获被告人秦世轩；于2019年1月10日12时许在长沙市芙蓉区抓获被告人陈荣、邓熠、郑进；于2019年1月10日12时许在长沙市芙蓉区抓获被告人杨亚；于2019年3月14日19时许在江西省萍乡市武功山风景名胜区万龙山乡武功山温泉君澜度假酒店中餐厅抓获被告人阚延岁；于2019年6月12日在江苏省徐州市抓获被告人何昌。2019年4与17日，被告人阚磊主动到福州市公安局华大派出所接受调查。上述十一名被告人到案后均如实供述了各自涉嫌的主要犯罪事实。民警抓获上述被告人时，从汤龙文、阚壮、文海霞、陈荣等处查获大量借款合同、借条等涉案材料；从汤龙文处查扣涉案现金2.47万元；从阚壮处查扣涉案现金1.8万元、金色苹果手机1台、汽车钥匙14把等物品；从郑进处查扣手机3台、POS机1台；从陈荣处查扣OPPO手机1台；从杨亚处查扣U盘2个；从阚磊处查扣OPPO手机1台。另冻结阚壮账户涉案资金78991.68元，冻结汤龙文账户涉案资金3722元，冻结阚延岁账户资金9300.87元。另查，案发后，被告人阚壮、阚延岁的亲属代为退赔赃款3.2万元，取得被害人廖某的谅解；被告人阚壮、文海霞的亲属代为退赔1.17万元，取得被害人周某2的谅解；被告人阚壮的亲属代为将湘Ａ77Ｙ68日产骐达小车归还，取得被害人卞某的谅解；被告人秦世轩的亲属代为退赔赃款2万元，取得被害人李某的谅解；被害人黎某出具谅解书，自愿对秦世轩的行为表示谅解；被告人杨亚的亲属代为退赔赃款0.7万元，取得被害人任某的谅解；被告人郑进的亲属代为向本院交纳退赃款1万元。原审法院认定上述事实的证据有：接报案登记表、到案经过、十一名被告人的户籍证明及现实表现材料、刑事判决书及释放证明书、扣押经过、扣押物品、文件清单、借款合同、民事诉讼案卷材料、微信聊天及交易记录截图、支付宝交易记录截图、被害人不动产情况登记表、银行交易明细、微信及支付宝交易记录清单、企业工商登记资料、收条、谅解书、支付宝转账记录、退缴赃款凭证、指认照片、物证照片、证人熊某、潘某2、钟某等人的证言、被害人廖某、卞某、李某等人的陈述、十一名被告人的供述及辩解、搜查笔录、提取笔录、辨认笔录、价格认定结论书、司法检验报告书、电子数据等。原审法院认为，被告人汤龙文、阚壮、阚延岁、阚磊、何昌、秦世轩、郑进、文海霞、杨亚、陈荣、邓熠等人经常相互纠集在一起，以诱骗、恐吓、软暴力等手段在长沙市芙蓉区多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪。上述十一名被告人以民间借贷为幌子，通过制造资金走账流水等虚假给付事实，并肆意认定违约，恶意垒高借款金额，采取软硬兼施的索债手段骗取他人财物，十一名被告人的行为均已构成诈骗罪，其中被告人汤龙文诈骗数额特别巨大，被告人阚壮、阚延岁、阚磊、何昌、文海霞、秦世轩、郑进、杨亚、陈荣、邓熠诈骗数额巨大。被告人阚壮、阚延岁假借房屋租赁关系的名义，未经廖某的同意，采取破坏门锁的手段强行闯入廖某的住宅并长时间在内居住，二被告人的行为构成非法侵入住宅罪。诈骗犯罪系共同犯罪，十一名被告人在参与的犯罪过程中，相互配合，分工协作，共同完成一系列的犯罪活动，其中被告人汤龙文、阚壮、阚磊、何昌、秦世轩、郑进、阚延岁实施主要的犯罪行为，起主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；被告人文海霞、陈荣、杨亚、邓熠起辅助或次要作用，均系从犯，应当减轻处罚。非法侵入住宅罪系共同犯罪，被告人阚壮、阚延岁共同商议，相互配合，均起主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。被告人阚壮、阚延岁一人犯二罪，应当数罪并罚。被告人邓熠曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚。部分犯罪系犯罪未遂，可以对被告人汤龙文、阚壮、阚磊、秦世轩、郑进、陈荣、杨亚从轻处罚。案发后，十一名被告人均能如实供述主要的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人何昌、文海霞、郑进、陈荣、杨亚、邓熠自愿认罪认罚，可以从宽处罚；被告人阚磊当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人阚壮、阚延岁、文海霞、秦世轩、杨亚已退赔部分赃款、赃物，取得部分被害人谅解；被告人郑进退缴部分赃款，可对上述被告人酌情从轻处罚。侦查机关已追回、冻结部分赃款，可对被告人阚壮、阚延岁、汤龙文酌情从轻处罚。对于侦查机关已查扣、冻结的财物中属于被害人的合法财产部分，应当发还被害人；对各被告人在实施“套路贷”犯罪活动中的违法所得的一切财物，应当责令退赔被害人的损失；对被害人实际获取未清偿借款的本金部分，应当予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百四十五条第一款，第六十九条第一款、第三款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第二十三条，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决：一、被告人汤龙文犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元；二、被告人阚壮犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑十个月，合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元；三、被告人阚磊犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元；四、被告人何昌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元；五、被告人秦世轩犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元；六、被告人郑进犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元；七、被告人阚延岁犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元；犯非法侵入住宅罪，判处有期徒刑十个月，合并执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元；八、被告人文海霞犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万元；九、被告人陈荣犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元；十、被告人杨亚犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万元；十一、被告人邓熠犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元；十二、查扣、冻结各被告人的财物中属于被害人的合法财产部分，按比例发还被害人；不足部分，由各被告人继续退赔被害人的损失；十三、各被害人实际获取未清偿的借款本金部分，应当追缴，予以没收。汤龙文上诉称发放贷款没有欺骗，收取本息时没有采取暴力、威胁、恐吓手段，不构成诈骗罪，不是恶势力；实际获利是257790元。阚壮上诉称没有获得约定以外的利益，不构成诈骗罪；不属于恶势力；不能认定诈骗杜某5万元未遂；认定诈骗易某、霍某、袁某2的事实不清；认定诈骗廖某的金额有误。辩护人辩称：阚壮不构成诈骗罪，不属于“套路贷”，不是恶势力；不能认定诈骗杜某5万元未遂；认定诈骗易某、霍某、袁某2的事实不清；犯罪获利认定有误；社会危害性小，请求从轻处罚。阚延岁上诉称自己只骗得廖某9000元，其余不属实；不构成非法侵入住宅罪。辩护人提出一审认定潘某2涉案汽车价值268200元有误，一审法院没有调取该证据材料，剥夺被告人权利；阚延岁诈骗金额是9000元；认定阚延岁侵入他人住宅的证据不足。阚磊上诉称自己在原审庭审时表示认罪认罚，但原审法院量刑过重；犯罪数额认定证据不足；没有虚构事实、隐瞒真相，没有使用暴力，不构成诈骗罪。秦世轩上诉称自己没有参与李某借款12万元的事实，李某借款13万元的事实只能认定诈骗1.2万元；原审量刑过重。郑进上诉对原审判决认定的金额提出异议。杨亚上诉称自己诈骗金额是4.55万元，原审量刑过重。本院认定的事实、证据与原审判决一致。本院认为，上诉人汤龙文、阚壮、阚延岁、阚磊、秦世轩、郑进、杨亚、原审被告人何昌、文海霞、陈荣、邓熠经常相互纠集，以诱骗、恐吓、软暴力等手段在长沙市芙蓉区多次实施违法犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪。上述十一人以民间借贷为幌子，通过制造资金走账流水等虚假给付事实，并肆意认定违约，恶意垒高借款金额，采取软硬兼施的索债手段骗取他人财物，十一人的行为均已构成诈骗罪，其中汤龙文诈骗数额特别巨大，阚壮、阚延岁、阚磊、何昌、文海霞、秦世轩、郑进、杨亚、陈荣、邓熠诈骗数额巨大。上诉人阚壮、阚延岁假借房屋租赁关系的名义，未经廖某的同意，采取破坏门锁的手段强行闯入廖某的住宅并长时间在内居住，二人行为构成非法侵入住宅罪。诈骗犯罪系共同犯罪，前述十一人在参与的犯罪过程中，相互配合，分工协作，共同完成一系列的犯罪活动，其中汤龙文、阚壮、阚磊、何昌、秦世轩、郑进、阚延岁实施主要的犯罪行为，起主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；文海霞、陈荣、杨亚、邓熠起辅助或次要作用，均系从犯，应当减轻处罚。非法侵入住宅罪系共同犯罪，阚壮、阚延岁共同商议，相互配合，均起主要作用，均系主犯，应按其参与的全部犯罪处罚。阚壮、阚延岁均犯二罪，应当数罪并罚。邓熠曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内再犯本罪，是累犯，应当从重处罚。部分犯罪系犯罪未遂，可以对汤龙文、阚壮、阚磊、秦世轩、郑进、陈荣、杨亚从轻处罚。案发后，十一名被告人均能如实供述主要的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；何昌、文海霞、郑进、陈荣、杨亚、邓熠自愿认罪认罚，可以从宽处罚；阚磊当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。阚壮、阚延岁、文海霞、秦世轩、杨亚已退赔部分赃款、赃物，取得部分被害人谅解；郑进退缴部分赃款，可对上述被告人酌情从轻处罚。对于侦查机关已查扣、冻结的财物中属于被害人的合法财产部分，应当发还被害人；对各被告人在实施“套路贷”犯罪活动中的违法所得的一切财物，应当责令退赔被害人的损失；对被害人实际获取未清偿借款的本金部分，应当予以追缴。针对汤龙文、阚壮及辩护人、阚磊等人提出的没有采取欺骗、暴力手段，不构成诈骗罪的意见，经查，本案被告人以民间借贷假象与被害人签订借款合同、担保抵押协议等空白合同，要求被害人取现支付平台费、保证金、家访费、安某ＧＰＳ费用、砍头息等一系列高额费用，骗取高额违约金，其行为构成诈骗罪，相关上诉及辩护意见本院不予采纳。针对汤龙文、阚壮及辩护人等人提出不是恶势力的上诉意见及辩护意见，经查，本案被告人经常纠集一起，采用言语威胁、上门滋扰、纠缠被害人及其家人等“软暴力”手段，进行长期有预谋的“套路贷”犯罪活动，非法占有被害人巨额财物，其重要成员较为固定，严重侵害了人民群众财产安全和其他合法权益，严重扰乱了经济、社会生活秩序，造成恶劣社会影响，应当认定为系恶势力犯罪，相关上诉、辩护意见本院不予采纳。针对七上诉人及辩护人提出的有关诈骗金额和犯罪所得的意见，经查，原审法院依照被害人陈述、被告人供述、银行流水、微信及支付宝交易记录等证据，并参照司法检验报告书、价格鉴定意见，以虚高债务和以保证金、违约金、平台费认定诈骗金额，没有合法、有效证据证明原审认定犯罪数额有误，相关上诉、辩护意见本院不予采纳。针对阚延岁及辩护人提出的不构成非法侵入住宅罪的上诉、辩护意见，经查，阚壮与阚延岁进行商议，阚延岁提供房屋租赁合同，二人属于共同犯罪，阚延岁构成非法侵入住宅罪，该上诉意见本院不予采纳。针对阚壮、阚磊、秦世轩、杨亚等上诉人提出的原审量刑过重的意见，经查，原审法院根据各被告人犯罪情节、悔罪态度作出的判决量刑适当，上诉意见本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  邹啸弘审判员  赵 喆审判员  鲁 璇二〇二〇年八月三十一日书记员  周仁兰