云南省石屏县人民法院民 事 判 决 书（2020）云2525民初494号原告：唐朝丽，女，1974年1月8日生，汉族，住云南省石屏县。委托诉讼代理人：刘镇宇，云南红河谷律师事务所律师，代理权限：特别授权。被告：熊雪萍，女，1965年12月27日生，汉族，住云南省石屏县，现住云南省石屏县。委托诉讼代理人：朱秀玲，女，1962年8月15日生，汉族，住云南省石屏县，系石屏县异龙镇云泉社区居委会推荐，代理权限：特别授权。原告唐朝丽与被告熊雪萍民间借贷纠纷一案，本院于2020年5月26日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告唐朝丽及其委托诉讼代理人刘镇宇，被告熊雪萍及其委托诉讼代理人朱秀玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。唐朝丽向本院提出诉讼请求：1.判令被告向原告偿还260000元，并支付自2011年11月25日起至全部款项还清之日止的利息(2011年11月25日至2019年8月19日按中国人民银行同期贷款利率计算利息，2019年8月20日至全部款项还清之日起按同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算利息)；2.本案诉讼费由被告承担。事实与理由：2011年10月的一天，原告去石屏县爱丽斯美容店找朋友李虹燕玩，遇到了做好美容的被告出来，她就给我们讲她投资购买了天津亿泓基金，并把她投资回报返利的短信息拿给原告看，并称回报很丰厚，然后还回家拿来许多证件，比如营业执照等，还说可以上网去查，原告还是怀疑，没怎么在意，后来大概过了五六天，原告去朋友吴丽刚开的服装店玩，又再次遇到被告，又听她在讲投资亿泓基金返利的事，她说吴丽你服装店投资了多少钱？吴丽说大概十多万，熊雪萍就大声说你一年能赚回你投资的这十多万吗？吴丽说哪有这么好做的生意，被告说要是你用这些钱来投资购买天津亿泓基金，包你一年把这些钱赚回来，主要讲其中一年期限的这种，月息10%，然后又拿她返款的短信给我们看，又拍拍胸膛大声说，我是民警，我怎么会骗你们，原告出于对民警的信任，就决定购买。原告于2011年10月14日汇款252000元到被告的个人银行账户内，于2011年11月24日又汇款36000元到被告的个人银行账户内，两次共计汇款288000元。2011年10月14日和11月24日，被告拿两份《股权投资理财协议》给原告签字，协议的甲方为原告、乙方为天津亿泓股权投资基金有限公司，该协议为格式合同，上面已经加盖了天津亿泓股权投资基金有限公司的合同专用章和法定代表人王旭刚的印章，协议签定后，被告于2011年11月13日支付了一期利息28000元给原告，然后再也没有支付利息了。事后，原告考虑已上当受骗，并向石屏公安局报案，公安局审查认为被告没有犯罪事实，决定不予立案，原告到公安局多次并没有给不立案通知书，到2020年5月9日才给不予立案通知书。2011年12月开始至今，原告多次向被告要求返还上述款项未果，请求法院依法判令被告返还260000元及利息。熊雪萍辩称，第一，本人不是本案的被告适格主体。我与原告既不是熟人，也不是朋友，仅是因2011年10月的一天到“爱丽斯美容院”做护理的过程中和人闲聊买基金的事，原告在场，以前我与原告从来没有任何接触，在闲聊时她凑过来打听，我就像平时和买基金的人交流一样谈最近在网上购买天津亿泌私募基金的事情，期限是一年，每月有百分之十的红利，我和我的家人已经买了几个月了，每个月基金公司都按月返还红利，并让在场人看了手机上收到返还红利的信息，还有自己购买基金随身携带的从网上下载的一些资料。当时原告就非常感兴趣，问我怎么购买，我说按照资料上的帐号自己从网上就可以购买了，我都是这样购买的。原告说你已经买熟练了，你就帮我们购买一下。她还说我们也是有缘份了，以前从来没有联系，才认识就遇到这样的好事。原告说手上有一笔钱，是他家房子开裂建筑老板赔偿的，正不知道做什么投资，刚好可以用了。我说你要考虑清楚，买基金是有风险的，她说就是要买了，但不要告诉别人，特别是她老公。我说我不管你们的，我谁都不会告诉。2011年10月14日，原告就把252000元钱汇到我的农行卡62×××18上。第一次让我帮她办理购买了280000元一年期的天津亿泓私募基金手续，期限是2011年10月14日起至2012年10月13日止。按照公司的规定，第一次购买一年期基金时就可以扣除当月的红利，以后每月返还红利。所以原告让我帮她购买的第一笔基金是280000元，她自己扣除28000元红利后给我汇款252000元。当天我就把她的款连同我自己购买的基金款一起汇给了天津亿鸿基金公司，并把投资人原告的姓名、身份证号码、收款的银行卡号、电话号码等基本信息提交给基金公司，基金公司收到款后，通过审核投资人的基本信息和投资份额款确认无误后，由基金公司收款人王亚平开具了280000元收据并制作一份客户合同书，证明基金公司收到了投资人原告投资的私募基金款。因为原告的基金是通过我的中国农业银行卡账户一起购买的，我的银行卡号为62×××18，我将款汇到天津亿泓基金公司户名王亚平卡号62×××12上，原告的购买基金款252000元，通过这样的汇款方式就可以节省了手续费。合同书是我收到基金公司快递后又拿给原告的。我和原告的关系仅仅如此，并不是民间借贷关系。天津亿泓基金公司收到了原告的投资款，而原告又收到了基金公司制作的客户合同书，这就说明原告与天津亿涨投资基金有限公司订立了客户合同。原告于2011年11月13日收到了基金公司的第二次红利28000元后，更是觉得有利可图，于2011年11月24日又汇款36000元到我的农行同一账户上，让我帮她再次办理购买40000元的第二笔一年期私募基金手续，期限是2011年11月24日起至2012年11月23日止。我同样把款汇给基金公司收款人曹秀琼账户，卡号62×××19。通过基金公司审核曹秀琼开具了40000元收据并制作一份客户合同书快递给我，我又把合同书交给原告。原告两次给我的汇款，只是通过我的账户转账购买了私募基金，我没有收到她的任何借款。2011年12月后，我们就没有收到基金公司的红利，经多方了解，才知道基金公司法人王旭刚因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕。后来我和全国所有购买基金的人一样，通过多种方式维权未果，所有人的投资血本无归。上列事实说明，我不是本案适格的被告主体。第二，本案已过诉讼时效，本案中我同样是受害人。我自己购买天津亿泓私募基金的客户合同书和原告提供的河南省高级人民法院（2017）豫邢终426号刑事裁定书等已生效法律文书足以证明。第三，我和原告没有民间借贷关系。我和原告仅仅是因为购买基金才有过两次交往，我从来没有跟原告有过民间借贷关系，原告通过我的银行账户汇款，只是为了给基金公司汇款时节省手续费，我和她没有其它交往，也没有任何关系。综上所述，原告诉我无理无据。恳请贵院依法驳回原告无理的诉讼请求！唐朝丽围绕自己的诉讼主张提交了下列证据：1.原告的身份证复印件一份。欲证明：原告唐朝丽的身份信息情况。2.《股权投资理财协议》复印件二份、收据复印件二份、存款业务回单复印件二份、银行流水复印件一份。欲证明：被告以投资天津亿泓股权投资基金有限公司可以获取高额利息为借口，骗取原告投资款260000元的事实。注：原告实际投资了288000元，被告返还了28000元利息。3.（2017）豫刑终426号刑事裁定书、（2016）浙02刑终674号刑事判决书、（2016）豫07刑终458号刑事裁定书、（2016）豫07刑终433号刑事裁定书、（2016）豫09刑终18号刑事裁定书、（2014）烟刑二终字第56号刑事裁定书、（2014）宁刑二终字第37号刑事裁定书、（2019）粤0106刑初908号刑事判决书、（2019）粤0106刑初471号刑事判决书、（2018）鲁0883刑初399号刑事判决书、（2016）内0105刑初279号刑事判决书、（2016）豫0702刑初395号刑事判决书、（2016）豫0702刑初23号刑事判决书、（2016）豫0702刑初314号刑事判决书、（2014）红刑初字第344号刑事判决书、（2014）金刑初字第535号刑事判决书、（2014）云刑初字第104号刑事判决书、（2013）招刑初字第271号刑事判决书、（2013）秦刑二初字第134号刑事判决书、（2013）秦刑二初字第36号刑事判决书、（2013）秦刑二初字第22号刑事判决书、（2012）锦江刑初字第453号刑事判决书打印件各一份。欲证明：（1）王旭刚、孙斌虚假出资，注册成立天津亿泓股权投资基金有限公司、从事非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为，被洛阳市中级人民法院一审、河南省高级人民法院二审判处刑事处罚。（2）众多违法犯罪分子以投资天津亿泓股权投资基金有限公司以获取高额利息为借口，骗取广大人民群众的钱财的违法犯罪行为，已经被全国各地公安侦查破案，并被各地、各级人民法院审判的事实。（3）本案被告可能涉及犯罪。经质证，熊雪萍对唐朝丽提交的证据认为：1.对原告的身份证“三性”无意见。2.对原告提交的两份天津亿泓基金公司的客户合同书的真实性无意见，对合法性及关联性有意见。首先，该客户合同书系案外人天津亿泓投资基金公司的犯罪行为，与被告无关；其次，客户合同书系原告本人与天津亿泓基金公司的合同关系，与被告无任何法律关系及关联关系。3.对原告提交的王亚平及曹秀琼收款收据的真实性，合法性无异议，对关联性有异议。从证据形式及内容均可看出与被告无关，系王亚平和曹秀琼依公司职责收取原告投资款的行为。4.对中国农业银行转账记录的真实性、合法性无异议，对关联性有异议。该证据证实原告为节省转账手续费通过被告的农行帐户将投资款转到天津亿泓基金公司的事实，并不能说明是被告向原告借款。王亚平和曹秀琼的收款收据足以证明原告的投资款与被告无关。5.对22份法律文书的真实性、合法性无异议，对原告主张与被告的关联性有异议。该多份法律文书从形式、内容都与被告无关，只能证实原告的投资属于天津亿泓基金公司犯罪侵犯的对象，与被告无关，相反证明被告没有和原告建立过任何民间借贷法律关系。熊雪萍围绕自己的辩解意见提交了下列证据：1.熊雪萍的身份证复印件一份。欲证明：被告的身份信息情况。2.熊雪萍的中国农业银行尾号3518流水三份。欲证明：原告转账给被告的款项已经转账给了天津亿泓股权投资基金有限公司，仅是通过被告的账户帮她购买基金，基金公司核实到账后给了她两份合同书。3.熊雪萍的客户合同书六份、熊雪晶客户合同书三份、熊雪景客户合同书一份。欲证明被告和被告的两个妹妹同样购买了天津亿泓股权投资基金有限公司的基金，同样也是受害者。经质证，唐朝丽对熊雪萍提交的上述证据认为：1.对身份证复印件没有意见。2.对2011年10月14日原告转存给被告的252000元没有异议，关于被告转出去的400000元，转给谁不清楚，体现不出来，不能证明这笔钱交给了天津亿泓股权投资基金有限公司；2011年10月24日原告转存36000元到被告账户，对于这笔钱没有异议，被告网银转账32800元与原告转账进来的金额不相符，不能证明是同一笔钱，也没有体现出来是转给谁，不能证明转给了天津亿泓股权投资基金有限公司。因此，对于这组证据的证明目的不予认可。3.对三人的客户合同书的真实性不做评判，因为原告没有参与合同制作；对该证据的合法性不予认可，是以合法形式掩盖非法目的；另外，这一组证据与本案争议的标的、金额没有关联性。对当事人无异议的证据，本院予以确认；对当事人有争议的证据，本院结合其他证据综合评判。本院经审理认定事实如下：2011年8月2日，熊雪萍与天津亿泓股权投资基金有限公司签订《股权投资理财协议》，以认购基金份额的方式投资理财，投资期限一年，之后，熊雪萍又陆续向天津亿泓股权投资基金有限公司投资理财，在开始的几个月，该公司以月利率10%兑付红利给熊雪萍。2011年10月的一天，熊雪萍将其在天津亿泓股权投资基金有限公司投资理财的事向唐朝丽等人作了宣传，唐朝丽于2011年10月14日银行卡转账252000元到熊雪萍的个人银行账户内，要求熊雪萍为其购买天津亿泓股权投资基金有限公司的理财产品，当天，熊雪萍将唐朝丽及他人转账的款项共计404000元转至天津亿泓股权投资基金有限公司指定的账户，之后，天津亿泓股权投资基金有限公司于当天制作《股权投资理财协议》和收款收据并通过快递交熊雪萍，熊雪萍转交唐朝丽。《股权投资理财协议》载明：“本基金认购额度每份壹万元人民币。封闭期十二个月。甲方认购额度为二十八份。合计金额贰拾捌万元人民币。甲方在签订本协议时将认购款划到乙方指定的银行账户。本协议自2011年10月14日至2012年10月13日止。甲方资金到达乙方指定账户之日为投资期限起始日”；收款收据载明金额280000元。2011年11月13日，唐朝丽收到天津亿泓股权投资基金有限公司分红28000元。2011年11月24日，唐朝丽银行卡转账36000元到熊雪萍的个人银行账户内，再次要求熊雪萍为其购买天津亿泓股权投资基金有限公司的理财产品，当天，熊雪萍将唐朝丽款项共计32800元转至天津亿泓股权投资基金有限公司指定的账户，之后，天津亿泓股权投资基金有限公司于当天制作《股权投资理财协议》和收款收据，通过快递交熊雪萍，熊雪萍转交唐朝丽。《股权投资理财协议》载明：“本基金认购额度每份壹万元人民币。封闭期十二个月。甲方认购额度为四份。合计金额零肆万元人民币。甲方在签订本协议时将认购款划到乙方指定的银行账户。本协议自2011年11月24日至2012年11月23日止。甲方资金到达乙方指定账户之日为投资期限起始日”；收款收据载明金额40000元。但自2011年12月起，天津亿泓股权投资基金有限公司未再向唐朝丽分派红利。另查明，原天津亿泓股权投资基金有限公司法定代表人、总经理王旭刚于2011年11月4日因涉嫌犯洗钱罪被刑事拘留，同年12月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕；原天津亿泓股权投资基金有限公司董事长孙斌于2012年11月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。河南省洛阳市中级人民法院于2017年6月26日作出（2017）豫03刑初5号刑事判决认定，被告人王旭刚、孙斌通过代理公司采取虚假出资手段，于2010年11月1日在天津市注册成立了天津亿泓股权投资基金有限公司，王旭刚任法定代表人、总经理，2010年12月29日孙斌任该公司董事长。被告人王旭刚、孙斌等人对天津亿泓股权投资基金有限公司在全国各地所设立的分公司或办事处进行培训、下发宣传资料，各分公司或办事处以天津亿泓股权投资基金有限公司“私募基金”的名义，在全国范围内通过宣传册、报纸网络等多种形式公开进行虚假宣传，以6%、8%、10%的高额利息为诱饵，承诺到期还本付息，通过与投资群众签订《股权投资理财协议》的方式面向社会不特定公众非法集资，期限为3个月、6个月、1年不等，将收到的集资款打入王旭刚、孙斌等人指定的银行账户。王旭刚、孙斌将集资款的18%-20%不等的比例以运营费名义返还给分公司或办事处，一部分用于返还集资本息，其余部分用于挥霍或转账给他人，未用于生产经营活动。洛阳市中级人民法院认定被告人王旭刚犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全财产；认定被告人孙斌犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全财产；本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物（详见清单），依法清退给非法集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令被告人王旭刚、孙斌退赔。洛阳市中级人民法院宣判后，被告人王旭刚、孙斌均不服，分别提出上诉。河南省高级人民法院审理后作出（2017）豫刑终426号刑事裁定，裁定驳回被告人王旭刚、孙斌的上诉，维持原判。再查明，2013年2月26日，王素琼、陈志、唐朝丽（本案原告）、王红梅、涂梅芳、陈瑞红、李虹燕、许娅群、吴丽、白华仙、陈德银、李晶、谭燕、苏琼、李艳萍等人签名举报材料，由陈瑞红向石屏县公安局经侦大队报案，称从2011年6月起，熊雪萍向她们宣传购买天津亿泓股权投资基金，她们购买天津亿泓股权投资基金165万余元，在2011年11月后，未得到分红和退还本金，一直拖到现在还没有退还，熊雪萍的行为涉嫌犯罪，要求追究熊雪萍的法律责任。石屏县公安局初查后于2013年3月22日作出石公（经）不立字[2103]1001号《不予立案通知书》，认为没有犯罪事实，决定不予立案，并通知陈瑞红，陈瑞红于2013年3月25日签收通知书。本院认为，双方当事人争议的焦点是：熊雪萍是否应当返还唐朝丽购买天津亿泓股权投资基金有限公司理财产品的投资款，并赔偿利息损失。就双方争议的问题，本院评判如下：唐朝丽分两次打款到熊雪萍银行账户，请求熊雪萍为其购买天津亿泓股权投资基金有限公司理财产品，熊雪萍已将款项打入天津亿泓股权投资基金有限公司指定的银行账户。上述事实，唐朝丽自己提交的《股权投资理财协议》和收款收据及熊雪萍的银行流水可以相互佐证。购买天津亿泓股权投资基金有限公司理财产品系唐朝丽的自愿行为，唐朝丽购买天津亿泓股权投资基金有限公司理财产品时，熊雪萍并未与唐朝丽订立“由熊雪萍还本付息或天津亿泓股权投资基金有限公司不能还本付息时由熊雪萍还本付息”的协议约定。为此，熊雪萍将唐朝丽存入的款项打入天津亿泓股权投资基金有限公司指定的银行账户后，购买天津亿泓股权投资基金有限公司理财产品的风险由唐朝丽自己承担。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，唐朝丽的诉讼请求无相关证据证实，本院不予支持。关于唐朝丽庭审中诉称熊雪萍系天津亿泓股权投资基金有限公司在石屏县的代理人，应承担连带赔偿责任的意见，因无相应证据佐证，本院不予支持。关于唐朝丽诉称熊雪萍的行为可能涉嫌犯罪的意见，因唐朝丽等人向公安机关报案后，公安机关已经向报案代表人陈瑞红送达不予立案通知书，并在通知书中明确载明无犯罪事实，故本案不再审查唐朝丽的该意见。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：驳回原告唐朝丽的诉讼请求。案件受理费5200元（缓交），减半收取计2600元，由原告唐朝丽负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于红河哈尼族彝族自治州中级人民法院。审判员  孙明二〇二〇年八月十日书记员  李黎