河北省石家庄市裕华区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0108刑初262号 公诉机关石家庄市裕华区人民检察院。 被告人范某某。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年12月21日投案，于2018年12月22日被石家庄市公安局裕华分局取保候审，于2019年12月17日被石家庄市裕华区人民检察院取保候审。2020年7月10日被本院取保候审。 指定辩护人徐晓丽，河北嘉园律师事务所律师。 石家庄市裕华区人民检察院以石裕检公诉刑诉[2020]288号起诉书指控被告人范某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行审理。石家庄市裕华区人民检察院指派检察员贾晓蕾出庭支持公诉，被告人范某某及其指定辩护人徐晓丽到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市裕华区人民检察院指控，2007年3月至2015年，石家庄中科智投资管理咨询有限公司（法定代表人张某某）为给河间市钢丝绳厂提供资金，组织人员以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，以河间市钢丝绳厂高息向被害人借款为名，与姚某某等人签订《借款合同》，非法吸收姚某某等346人存款数额136073000元，给姚某某等346人造成直接经济损失81212281元。被告人范某某自2011年至2015年在石家庄中科智投资管理咨询有限公司担任行政内勤主管期间，非法吸收石某1等10人的存款数额3410000元，返还石某1等10人利息及本金979225元（根据银行交易明细核算），给石某1等10人造成直接经济损失2430775元。被告人范某某在工作期间经手办理了郝某某等46人的河间市钢丝绳厂借款合同，数额共计25330000元。另查明，被告人范某某已于2019年11月8日退还非法所得共计122600整。公诉机关提交了相关证据，公诉机关认为被告人范某某违反国家金融管理法律规定，积极参与石家庄中科智投资管理咨询有限公司非法吸收公众存款行为，向社会公开宣传，以河间市钢丝绳厂高息向公众借款为名非法吸收公众存款，扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。范某某认罪认罚，可以从宽处理。被告人范某某犯罪以后自动投案、如实供述自己的罪行，可以从轻或减轻处罚。 被告人范某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，并自愿认罪，签署认罪认罚具结书。辩护人提出的主要辩护意见是被告人系初犯，偶犯，主观恶性小，社会危害相对小，被告人范某某主动投案，能够如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚，被告人范某某已经签署认罪认罚具结书，认罪悔罪，建议对被告人从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2007年3月至2015年，石家庄中科智投资管理咨询有限公司（法定代表人张某某）为给河间市钢丝绳厂提供资金，组织人员以高额利息为诱饵，向社会公开宣传，以河间市钢丝绳厂高息向被害人借款为名，与姚某某等人签订《借款合同》，非法吸收姚某某等346人存款数额136073000元。被告人范某某自2011年至2015年在石家庄中科智投资管理咨询有限公司担任行政内勤主管期间，非法吸收石某1等10人的存款数额3410000元（报案本金），返还石某1等10人利息及本金979225元（根据银行交易明细核算），给石某1等十人造成直接经济损失2430775元。被告人范某某在工作期间为公司经手办理了郝某某等46人的河间市钢丝绳厂借款合同，数额共计25330000元。 另查明，被告人范某某已于2019年11月8日退还非法所得共计122600整。 以上事实，公诉机关出示如下证据予以证实： 1、书证 （1）报警案件登记表、受案登记表、立案决定书等法律文书。 （2）石家庄中科智投资管理咨询有限公司工商注册信息，河间市钢丝绳厂登记基本情况表。 （3）工商银行石家庄分行提供的范某某银行卡交易信息，建设银行河北省分行提供的范某某银行卡交易信息，交通银行提供的范某某银行卡交易信息。 （4）河北中秋集团宣传册复印件。 （5）集资人提供的借款合同、收据复印件及银行卡交易明细等书证。 （6）范某某名下“河间市钢丝绳厂”借款合同和收据复印件。 2、鉴定意见 （1）冀瑞会司鉴字（2019）第01017号：报案人332名，涉及出资人346名，报案本金金额136,073,000.00元，根据李某某卡银行交易明细核算返还本金及利息金额54,860,719.00元，损失金额81,212,281.00元。 （2）补充审计情况说明： 根据提供的报案询问笔录中显示的介绍人，与中科智公司经办人范某某相关的报案人9名，出资人10人，报案本金金额3,410，000.00元，返还本金金额0.00元，返还利息金额556，400.00元，报案损失金额2，853，600.00元；根据留存合同核算返还利息及本金金额1,078，500.00元，损失金额2，331，500.00元；根据银行交易明细核算返还利息及本金金额979，225.00元，损失金额2，430，775.00元。 根据提供的报案询问笔录中显示的经办人，与中科智公司介绍人范某某相关的报案人42名，出资人46人，报案本金金额25，330，000.00元，返还本金金额0.00元，返还利息金额2,598,400.00元，报案损失金额22，731,600.00元；根据留存合同核算返还利息及本金金额9,632,425.00元，损失金额15,697,575.00元；根据银行交易明细核算返还利息及本金金额11,339,872.00元，损失金额13,990,128.00元。 3、证人证言 （1）证人康某1、赵某、韩某1、张某1、丁某、石某1、罗某、刘某1、周某的证言，均证实其作为集资人投资的事实经过和金额、损失情况。 （2）证人段某1、姜某、刘某2、陈某、段某2、范某、高某、韩某2、贾某、蒋某、马某、任某、胡某、李某1、石某2、杨某、刘某3、黄某1、容某、索某、黄某2、肖某、王某1、宋某、郝某、吴某1、施某、张某2、吴某2、张某3、孙某、李某2、臧某、康某2、张某4、王某2、王某3、段某2、刘某4、吴某3、谭某等证言，均证实都是通过范某某经手办理的借款合同。 （3）证人邢艳霞的证言：我在“中科智公司”工作期间担任出纳，主要负责“中科智公司”的费用报销和发放工资，还有就是按照张某某的要求进行资金转账。“中科智公司”万达A座写字楼办公地点办理投资手续的客户大部分是张某某的客户，张某某的客户中有些是张某某的朋友，还有一些是张某某的朋友再给张某某介绍的客户，张某某的客户都是属于“中科智公司”的客户。除此之外，还有一部分客户是拿着宣传单页过来办理投资手续的，来“中科智公司”万达A座写字楼办公地点办理投资手续的客户都是由内勤接待并办理投资手续，内勤一直是范某负责，还有一个叫芦某某的小姑娘，但是芦某某干的时间不长，内勤大多数时间是范某一个人。范某给张某某的客户和拿着宣传单页到“中科智公司”的客户办理“河间市钢丝绳厂”的投资手续，范某没有提成。 4、被告人范某某供述和辩解（第五次讯问笔录）：我在“中科智公司”工作期间担任行政内勤主管。我的主要工作职责是接待客户和购买办公用品。有客户到了“中科智公司”，我就问一下他的业务员是谁，如果是张某某的客户，我就让他等一会儿张某某，等张某某来了之后再签合同，有时张某某也会提前给我打电话说她有一个客户要过来签合同，我就帮这个客户代办一下签合同，这个客户还算是张某某的客户。如果是其他业务员的客户，我就让客户等一下这个业务员，等这个业务员过来之后再签合同。有时公司的业务员过不来,业务员会提前给我打电话让我帮他给他的客户代办一下合同，这个客户还算是该业务员的客户。我记得名字的是介绍了石某1、周某、刘某1和罗某这四名客户向“河间市钢丝绳厂”投资，这四名客户和我比较熟，这四名客户一共向“河间市钢丝绳厂”投资了一百五十七万元钱。我记不起来还有没有介绍其他的客户向“河间市钢丝绳厂”投资了。我的提成比例是百分之二。记不清一共经手办理了多少人向“河间市钢丝绳厂”的投资手续，给其他人办理向“河间市钢丝绳厂”的投资手续，我没有提成。对审计结果没有异议。根据审计的结果计算，我的提成是十二万二千六百元整。我对法律知识了解不多，所以我才介绍客户向“河间市钢丝绳厂”投资，我介绍客户向“河间市钢丝绳厂”投资所得的提成我也都投资在了“河间市钢丝绳厂”。我愿意退还我在“中科智公司”工作期间所得的提成，争取得到宽大处理。 5、同案人李某某供述和辩解：“河间市钢丝绳厂”吸收过公众存款其中一部分是我以“河间市钢丝绳厂”的名义向个人吸收，另外一部分通过张某某（音）的“石家庄市中科智投资管理咨询有限公司”（以下简称中科智公司）吸收的。从2004年开始“河间市钢丝绳厂”通过“中科智”公司吸收公众存款。准确数字我记不清了，到现在大概还得有一个多亿元的人民币。大概是2015年9月份，由于“河间市钢丝绳厂”外部的一些资金没有到位，导致不能正常支付集资人的本金和利息了。集资人的利率大约是在百分之二十左右。给“中科智公司”每笔集资款的提成在百分之十左右，具体每笔资金给“中科智公司”提成多少个点我记不清楚，都是由我们公司的会计孙某某具体操办的。公众存款的资金去向用于我名下的企业的发展和日常经营了。 6、孙某某供述和辩解：从2007年或者2008年开始，李某某的“河间市钢丝绳厂”非吸期间，我负责核算利息、交接合同、整理登记台账。李某某通过“石家庄市中科智投资咨询（或顾问）有限公司”（以下简称“中科智公司”）集钱，还有就是李某某通过个人集钱。“中科智公司”的负责人是张某某，张某某是女的，我知道“中科智公司”的办公地点先是在石家庄市，后来搬到石家庄市万达广场。李某某把签好名、盖好章的空白合同和收据提前交给张某某，张某某把和集资群众签好的合同和收据交给我，有的集资群众直接把钱打到李某某名下银行账户，有的是通过张某某名下的银行账户打到李某某名下银行账户，所有的集资款都是通过银行转账的方式，我就把张某某的佣金和集资群众的利息算好。 7、同案人白某某供述和辩解：“中科智公司”的董事长是张某某（音），郑某某（音）的职务我不清楚，我们都叫他“郑总”，郑某某是“中科智公司”的二把手，2012年左右郑某某离开了“中科智公司”。郑某某离开后，2012年或者2013年张某某的丈夫刘某（音）到了“中科智公司”，刘某是什么职务我不清楚，我们都叫他“刘总”，“中科智公司”有什么事情，我们都是请示张某某和刘某。“中科智公司”下设销售、行政、人资和财务四个部门，销售部门是一个姓崔的中年女子负责，她的名字我记不起来了，她主要负责“中科智公司”在石家庄市市里的销售工作。行政部门是范某（音）负责，行政部门主要负责整理资料、统计业务员的业绩还有办理一些张某某交办的事情。人资部门的人员变动比较频繁，我都记不清名字了。家世界营业网点的负责人是我，地址是在石家庄市新华区，业务员有王某某（音）、白某某，期间还有其他人，但是干的时间都不长，我记不清名字了。主要是通过在“中科智公司家世界店”门口设立展架，展架的内容是介绍“河北中秋集团”的，还有就是通过发放“河北中秋集团”的宣传页介绍客户向“河间市钢丝绳厂”投资。 8、同案人张某某依法供述和辩解：“中科智公司”给“河间市钢丝绳厂”和“石家庄市联邦房地产有限公司”介绍过投资客户，主要是给“河间市钢丝绳厂”介绍投资客户，“河间市钢丝绳厂”这个项目做的时间比较长。我就是以“河间市钢丝绳厂”投资者的身份，大家都知道我是张某某的亲弟弟，我也在“河间市钢丝绳厂”投钱了。范某在“中科智公司”负责前台接待和日常杂务工作，有时候魏凤娥和周翠带人到“中科智公司”办“河间市钢丝绳厂”的投资手续，我就给范某打电话让她给我代办一下，这个客户还是算到我的名下，她平时都是在“中科智公司”里办公。 9、抓获经过、到案说明，户籍证明，非党员证明。现金交款单。 以上证据均经过出示质证。 本院认为，被告人范某某违反国家金融管理法律规定，积极参与石家庄中科智投资管理咨询有限公司非法吸收公众存款行为，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人范某某系石家庄中科智投资管理咨询有限公司员工，系该单位非法吸收公众存款行为的直接责任人员，其行为受到单位上级的指示和支配，起次要或辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。 根据鉴定意见及报案情况，报案人报案本金与鉴定意见一致，但报案的返利、损失与鉴定意见不一致，应当根据银行流水计算的金额及鉴定金额予以认定。 被告人范某某犯罪以后自动投案，但到案后未能如实供述其主要犯罪事实，不符合自首的条件，对公诉机关指控其构成自首的意见本院不予认定。被告人范某某到案之后最后能够如实供述罪行，并退还违法所得，可以从轻处罚。被告人范某某认罪认罚，依法可以从宽处理。综合所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人范某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币30000元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人范某某违法所得122600元予以追缴（已缴纳）。 三、石家庄中科智投资管理咨询有限公司违法所得予以追缴并返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  何亚辉 人民陪审员  刘云霞 人民陪审员  闫国辉 二〇二〇年八月二十四日 书 记 员  苏松渤