天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0101刑初267号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人刘慧萍，女，1985年10月12日出生于天津市，汉族，中专文化，现住天津市西青区，户籍地天津市河北区。因本案于2018年12月13日被刑事拘留，2019年1月11日被取保候审，2020年1月10日被天津市公安局和平分局监视居住，2020年7月7日被天津市和平区人民检察院监视居住。辩护人孙增金，天津吉万业律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕89号起诉书指控被告人刘慧萍犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员昝凌霄出庭支持公诉。被告人刘慧萍及其辩护人孙增金到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2015年12月至2018年7月，被告人刘慧萍在深圳富瑞共同金融服务集团有限公司天津分公司（简称共同金融天津分公司，注册地天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号；办公地址天津市和平区南马路创新大厦A座6层）第二营销中心担任业务员期间，采用口口相传等方式宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，并面向社会公众，以高息为诱，通过与集资参与人签订《投资合作协议》等方式，向30余名集资参与人吸揽资金800余万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日将被告人刘慧萍抓获归案。案发后被告人刘慧萍的亲属代其退缴违法所得等款项734396.97元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人刘慧萍违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，鉴于被告人刘慧萍系与他人共同犯罪，是从犯，提请法院依法判处，并建议对被告人刘慧萍判处有期徒刑二年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人刘慧萍对被指控的事实、定性不表异议，表示愿意退缴违法所得、退赔集资参与人部分损失及预缴罚金，请求对其从轻处罚。辩护人对定性不表异议，提出，1.被告人刘慧萍是从犯。2.刘慧萍自愿退缴全部违法所得并退赔部分损失。3.刘慧萍认罪态度好，自愿签署认罪认罚具结书，没有前科劣迹，请求对刘慧萍从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，2016年6月至2018年7月，被告人刘慧萍在共同金融天津分公司（注册地天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号；办公地址天津市和平区南马路创新大厦A座6层）第二营销中心担任业务员期间，采用口口相传等形式向社会公众宣传该公司承兑汇票业务及投资理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《投资合作协议》等方式，向36名集资参与人吸揽资金884万元，造成经济损失7659038.50元，被告人刘慧萍获得违法所得727969.69元。经集资参与人报案，公安机关于2018年12月12日将被告人刘慧萍抓获。案发后被告人刘慧萍退缴违法所得及退赔集资参与人损失854396.97元，并预缴罚金3万元。证明上述事实的证据有：1.案件来源、到案经过、110处警综合记录单证明：2018年7月5日，经集资参与人报案，公安机关对共同金融天津分公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，发现刘慧萍涉嫌非法吸收公众存款罪，2018年12月12日，民警将刘慧萍抓获并传唤至公安机关审查。2.企业法人营业执照、机构代码证、工商信息、租赁合同等证明：深圳共同金融公司成立于2014年8月26日；共同金融天津分公司成立于2014年10月13日，注册地天津市和平区南马路11号、13号-653-1、653-2、653-3、654、655号，租赁创新大厦6楼办公，无向社会公众吸揽资金的资质。3.共同金融天津分公司第二营销中心人员架构图证明：共同金融天津分公司的人员架构情况，刘慧萍是第二营销中心业务员，上一级小团经理朱某，大团经理陈某。4.银行卡交易明细证明：刘慧萍在共同金融天津分公司获得违法所得共727969.69元，业经刘慧萍签字确认。5.证人牛某的证言证明：其是共同金融天津分公司的实际控制人，业务部由谷某负责，下设三个营销中心，负责人分别是陈某、尹某和陈某1，每个营销中心下设几个小团队。天津分公司主要以办理承兑汇票贴现、打保证金等名义向社会不特定人群高息吸揽资金。2014年开始对外发放传单，后以客户口口相传、业务员开推介会等方式招揽客户投资。员工工资是基本工资和绩效提成，业务员的提成按照吸揽额年化收益3%-3.5%计算，基本工资转账至个人银行卡，财务部有记录。至案发时天津分公司吸揽的资金有3亿到4亿万未兑付，以财务部记录和审计为准。6.证人谷某、陈某、朱某的证言证明：共同金融天津分公司的组织架构，吸揽资金的模式。公司有3个大团经理尹某、陈某、陈某1，其中陈某是第二营销中心大团经理，朱某是陈某下属的小团经理，朱某手下有业务员刘慧萍，按照公司要求高息招揽社会百姓投资，以及获得的提成比例，工资和提成由财务打到银行卡中，到2018年7月投资额不能兑现了。7.证人刘某的证言证明：系刘慧萍的父亲，其代刘慧萍退回违法所得734396.97元。8.集资参与人鲁某等36人的陈述、投资协议等书证证明：被告人刘慧萍向36名集资参与人吸揽资金884万元，造成经济损失7659038.50元。9.扣押决定书、扣押清单、缴款凭证证明：案发后，被告人刘慧萍退款734396.97元。在本案审判期间，被告人刘慧萍再次退赔及预缴罚金共计15万元。10.被告人刘慧萍提交的投资合同证明：刘慧萍在该公司投资240万元的事实。11.户籍材料、电话查询记录、CCIC查询记录、情况说明证明：刘慧萍的出生日期等自然身份情况，不是网上列逃人员，无违法犯罪记录。12.被告人刘慧萍的供述：2015年12月28日，其到共同金融天津分公司第二营销部任业务员至2018年7月份公司出事。第二营销中心的陈某是大团经理，下设若干个小团经理，其是小团经理朱某手下的业务员，公司以发传单、做广告的方式招揽投资客户，其招揽的客户是以前做保险时的客户和亲戚朋友。按照公司培训时的说法向客户宣传公司有银行承兑汇票业务，能够保证盈利，让投资客户对公司产生信任后在公司投资，投资款都交到公司财务部。业务员的提成是招揽来投资额年化的2.5%和3%。公司将工资和提成打入个人的银行卡。其揽存20余人约1000万元，2018年7月公司不能兑付。其本人在公司投资240万元，有合同，都没有兑付。其获得工资和提成共727969.69元。以上证据，业经当庭举证、质证，证据查证属实，予以确认。本院认为，被告人刘慧萍违反国家金融管理法规，参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报，向不特定社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人刘慧萍犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人刘慧萍系与他人共同犯罪，其作为业务员辅助完成非法吸收公众存款活动，属于从犯，依法可减轻处罚，在其负责的吸揽范围内承担刑事责任。被告人刘慧萍如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚，其积极退缴违法所得、赔偿集资参与人的部分经济损失，并预缴罚金，确有悔罪表现，经判前社会调查，宣告缓刑对所居住的社区无重大不良影响，依法适用缓刑，实行社区矫正。辩护人所提意见与事实、法律相符，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十六条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人刘慧萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，依法实行社区矫正，罚金已预缴）二、收缴扣押在案的被告人刘慧萍退缴的款项共计854396.97元按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛审 判 员  邢瑾璘人民陪审员  赵健新二〇二〇年八月二十七日书 记 员  刘 荧附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款、对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。