安徽省潜山市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0824刑初35号 公诉机关安徽省潜山市人民检察院。 被告人黄某平，男，1987年12月7日出生于安徽省潜山市，汉族，大学本科文化，户籍所在地及现住址潜山市。因涉嫌犯职务侵占罪,于2019年10月1日被潜山市公安局刑事拘留；经潜山市人民检察院批准,于2019年11月5日由潜山市公安局执行逮捕。现羁押于潜山市看守所。 指定辩护人夏国栋，安徽安潜律师事务所律师。 安徽省潜山市人民检察院以潜检刑诉〔2020〕31号起诉书指控被告人黄某平犯职务侵占罪一案，于2020年4月13日向本院提起公诉，因受新冠肺炎疫情的影响，本案于2020年4月14日暂停审理，8月4日恢复审理。本院于2020年8月4日依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。潜山市人民检察院指派检察官陶晓斌，检察官助理程操红出庭支持公诉，被告人黄某平及其辩护人夏国栋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 潜山市人民检察院指控： 被告人黄某平于2017年11月至2018年9月期间，利用其担任安徽潜山农村商业银行股份有限公司（以下简称“潜山农商行”）黄柏支行信贷会计的职务之便,冒用黄某1、黄某珊的名义以及使用本人的名义在黄柏支行共73次以自贷自批的方式贷出共计730万元小额信用贷款供其本人赌博挥霍。 被告人黄某平于2018年9月至10月8日期间,利用其担任潜山农商行官庄支行（以下简称“官庄支行”）信贷员兼后冲二级支行行长的职务之便,冒用黄某1的名义,在官庄支行共2次以自贷自批的方式贷出共计20万元小额信用贷款供其本人赌博挥霍。 被告人黄某平于2018年9月至10月8日期间,利用其担任潜山农商行官庄支行信贷员兼后冲二级支行行长的职务之便,私自在信贷系统中将其本人使用的黄某1名下农商行借记卡授信为易贷卡,共计贷出26万元。后被告人黄某平将该26万元用于赌博挥霍。至2018年10月8日案发时,被告人黄某平仍有738万元未归还。 公诉机关提供的证据有：1、受案登记表、立案决定书、有关贷款账目明细等书证；2、证人魏某、齐某、黄某1等证人证言；3、被告人黄某平的供述与辩解；4、有关视听资料及电子数据。 公诉机关认为：被告人黄某平利用担任潜山农商行黄柏支行信贷会计、官庄支行信贷员兼后冲支行行长的职务之便,以自贷自批的方式从农商行信贷系统贷取得小额信用贷款、易贷卡信用贷款共738万元用于赌博等挥霍，且无力偿还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人黄某平接公安机关电话通知后主动到公安机关接受讯问,其行为适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款,系自首。 被告人黄某平当庭陈述：对起诉书指控的罪名及事实无异议，七百多万元钱是我用农商行的信贷系统操作出来的，大部分都用于赌博了。刘某购买林肯汽车的钱是我给的。 其辩护人的辩护意见是：一、对起诉书指控被告人黄某平涉嫌职务侵占罪的定性没有异议，但是对部分事实有异议。 首先，公安立案侦查的时间是2019年9月24日，即案发时间应该是2019年9月24日，并非起诉书中查明的案发时间是2018年10月8日；其次，在2018年11月22日之前（也就是案发之前），黄某平已经偿还了729104元（详见侦查卷2卷P131-132），因此，至2019年9月24日案发时，被告人黄某平有7015876元未归还。 二、被告人黄某平具有以下从轻或减轻处罚的情节，请求法庭依法对其从轻处罚。 （一）被告人黄某平具有自首情节,依法可以从轻或者减轻处罚。 2019年9月份，公安侦查人员电话、微信联系被告人黄某平，要求其到潜山市公安局接受调查，2019年10月1日，被告人黄某平主动到潜山市公安局接受讯问，并如实供述自己全部犯罪事实，被告人黄某平的行为符合自首的条件，应依法认定为自首情节，可以从轻或者减轻处罚。 （二）被告人黄某平自愿认罪认罚，并签署了《认罪认罚具结书》，依法可以从宽处理。 （三）被告人黄某平系初犯，依法应当从宽处罚。 三、关于被告人黄某平的量刑建议 被告人黄某平具有自首、认罪认罚等从轻或减轻处罚的情节，请求法庭对被告人黄某平从轻处罚，根据罪责刑相适应的原则，对其判处相适应的刑罚。 经审理查明：被告人黄某平于2017年11月至2018年9月期间,利用其担任潜山农商行黄柏支行信贷会计的职务之便,获取了黄柏支行其他信贷员（客户经理）的安徽省农村信用社联合社信贷管理系统的操作号及密码。后被告人私自使用其他信贷员的操作号登陆信贷系统,在其父亲黄某1、其妹妹黄某珊不知情的情况下,被告人黄某平冒用黄某1、黄某珊的名义以及使用本人的名义在黄柏支行共73次以自贷自批的方式贷出共计730万元小额信用贷款供其本人赌博及他用。 被告人黄某平于2018年9月至10月8日期间,利用其担任潜山农商行官庄支行信贷员兼后冲二级支行行长的职务之便,获取了官庄支行信贷员的信贷系统操作号、密码以及信贷会计掌握的信贷系统“信贷会计”和“货审组秘书”操作号、密码。后黄某平使用其本人的操作号登陆信贷系统,在其父亲黄某1不知情的情况下冒用黄某1的名义,在官庄支行共2次以自贷自批的方式贷出共计20万元小额信用贷款供其本人赌博及他用。 被告人黄某平于2018年9月至10月8日期间,利用其担任潜山农商行官庄支行信贷员兼后冲二级支行行长的职务之便,私自在信贷系统中将其本人使用的黄某1名下农商行借记卡授信为易贷卡,共计贷出26万元。后被告人黄某平将该26万元用于赌博及他用。 至2019年8月26日，被告人黄某平偿还729124元。尚余7030876元未予偿还。另，刘某购买的林肯汽车除了其自有资金8万元外，其余款项均是被告人黄某平非法所得款。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据：1、物证：华为手机一部、苹果手机一部、U盘一个、白色林肯汽车一辆（现扣押在公安机关） 2.书证 (1)受案登记表、立案决定书等 证实:该案系潜山市纪委监委移送,于2019年9月24日立案。 (2)拘留证、拘留通知书等 证实:被告人黄某平于2019年10月1日被刑事拘留。 (3)提请批准逮捕书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书等 证实:被告人黄某平于2019年11月5日被执行逮捕。 (4)询问通知书等 (5)协助查封通知书 (6)被告人权利义务告知书、认罪认罚从宽处理告知书、提讯提押证、证人诉讼权利义务告知书等 (7)户籍证明及违法犯罪记录查询证明 证实:被告人黄某平出生于1987年12月7日,系成年人,无违法犯罪记录。 (8)归案经过 证实:被告人黄某平于2019年10月1日自行到潜山市公安局局接受讯问。 (9)社会危险性情况说明表 (10)死亡证明 证实：汪生根于2018年1月25日因病死亡。 (11)潜山市纪委监委问题线索材料移送函及有关材料 证实：潜山市纪委监委向潜山市公安局移送了该案的线索及有关材料，并证明黄某平在公安机关立案前已归还在官庄农商行的违规贷款40万元,归还黄柏农商行的违规贷款26.91万元。 (12)潜山市人民法院案件移送函及有关材料 证实：潜山市人民法院向潜山市公安局移送了该案的线索及有关材料。 (13)扣押决定书及扣押清单等 证实:潜山市公安局扣押了被告人黄某平的两部手机、刘某的林肯轿车一辆（车牌号皖Ｈ×××××）。 (14)案件(线索)移交、接受表 证实：潜山市公安局经侦大队将有关赌博线索移交给潜山市公安局治安大队。 (15)电子证据检查工作记录 证实:潜山市公安局网安大队对扣押的黄某平的手机进行了检查并将检查过程制作了光盘。 （16）潜山农村商业银行提供的黄某平、黄某1的银行账户及交易流水。 (17)潜山农村商业银行党委会议录。 (18)黄某平简历及有关文件， 证实:被告人黄某平2017年9月至2018年10月任潜山农商行黄柏支行信贷会计,2018年9月7号至10月8日调整到后冲支行拟任二级支行行长,2018年11月解除劳动合同。 （19）潜山农商行黄柏支行提供的黄某1的有关贷款资料 证实:被告人以黄某1的名义出具的借款凭证70份,以黄某平的名义出具借款凭证一份,以黄某珊的名义出具借款凭证一份 （20）怀宁县农村商业银行提供的黄某平卡号62×××87开户信息及交易流水 （21）庐江县农村商业银行提供的账号62×××31开户信息及交易流水 （22）安徽省农村信用社联合社提供的黄某1、黄某平、黄某2三人在农村商业银行贷款审批情况 (23)农业银行潜山支行提供的黄某平在农业银行所有账户开户信息及交易流水 (24)工商银行潜山支行提供的黄某平在工商银行所有账户开户信息及交易流水 (25)中国银行潜山支行提供的黄某平在中国银行所有账户开户信息及交易流水 (26)潜山市不动产登记中心提供的被告人黄某平的房产信息 证实:被告人黄某平有梅城镇桃园路101号8幢二单元1004号住房一套。 （27）岳西县税务局提供的刘某林肯汽车车辆购置税缴纳情况及相关材料。 证实:刘某名下有林肯汽车一辆。 （28）岳西县农商行提供的刘某的全部账户及2018年1月1日至2019年10月1日的交易记录 （29）支付宝（中国）网络技术有限公司提供支付宝账号18×××87、13×××78、13×××77的基本信息及三个账号2017年10月16日至2019年10月16日期间的交易明细 （30）财付通支付科技有限公司提供的微信号为×××、13×××77的基本信息及二个账号2017年10月1日至2019年10月1日期间的交易明细 (31)中国邮政储蓄银行潜山支行提供的黄某平在中国邮政储蓄银行所有账户开户信息及交易流水 （32）浦发银行杭州德胜支行提供的账号62×××16开户信息及交易流水 (33)潜山建设银行提供的黄某平在中国建设银行潜山支行所有账户的开户信息及开户至今的交易流水， 证实:黄某平多次与魏志良、杨国平等有往来交易 (34)借款申请 (35)黄某平易贷卡手续 (36)借款合同 (37)官庄农商行证明 证实:黄某1在官庄农商行有三笔贷款系黄某平一手经办,未走正规贷款办理程序。 (38)关于黄某平非正常手段发放贷款统计情况说明证实:黄某平通过非正常手段发放贷款共计776万元,2018年10月8日前共还款38万元,2018年10月9日至今还款共计349124元。 3.证人证言 （1）证人李某证实，官庄支行发现黄某平在官庄支行违规发放贷款,当天就把这个情况通报给当时我们支行的魏某支行长,当天晚上发现黄某平在黄柏支行工作期间也违规发放了贷款的事情。黄某平违规发放贷款的都是小额信用贷款,都是10万额度的,在黄柏支行一共发放了73笔,共计730万元,发放对象都是黄某1,黄某1是黄某平的父亲。这73笔贷款是用我的操作号发起申请的60笔,江某是11笔,汪生根2笔。以我的操作号发起申请的60笔贷款我都不知道,都是黄某平自己操作的,我的密码可能是我使用时他在旁边看到的。黄某1的这730万贷款是发到黄某1农商行账户的,黄某1这个农商行的账户开户行是塔畈支行,黄某1的贷款什么手续都没有,是事发后找黄某1补的。是总行的领导安排我和魏某把这些贷款都补办正规的贷款手续,2018年10月10日至15日期间的一天通知黄某1到黄柏支行,我和魏某拿了“借款凭证”“借款合同”“贷款申请”三样让黄某1签字并按手印,并于晚上到官庄让黄某平在“借款合同”上签字,过了几天后,我和魏某把“借款合同”带到黄某1位于潘铺的家中让黄某1的老婆陈延秀签字,因陈延秀不会签字,就由黄某1代签,并按手印的。 （2）证人魏某证实，我担任支行行长期间包括我在内共有10名职工。其中客户经理也就是外勤5人,分别是江某、李某、华文祝、汪某、叶小舟；内勤4人分别是杨琦俐、黄某平、仰某、徐琼。内勤即金融服务和内勤管理，其中内勤主管是杨琦俐,黄某平主要负责贷款的审查，仰某、徐琼负责支行的前台接触办理业务的群众办理存取款业务；外勤就是客户经理,主要负责贷款受理、贷前调查以及贷后管理,每个客户经理按区域分片负责。 正常贷款是客户经理提交贷款申请,客户经理受理客户的贷款后,客户经理进行调查,如果符合贷款条件,就召开支行贷审会进行投票决定,贷审会通过后,再通过我们银行的系统走网上流程,客户经理A角以其工号进行贷款申报,陪同调查的另一个客户经理B角对客户经理A角提交的贷款申报进行核查,客户经理B角核查通过后,再提交给信贷会计进行审查,信贷会计审查通过后提交给支行贷审组审核,贷审组审核过后可以提交给支行行长审核,也可以直接通过贷款申报,如果提交给支行行长审批后贷款就放下来了,如果不提交给支行长审批也可以在贷审组审批后放款下来。 黄某1在黄柏农商行共贷款70笔,共计700万元,都是小额信用贷款,这些贷款什么材料都没有交。正常来讲,一个人在我们行不可能贷70笔出来。正常的小额信用贷款每个人在我们支行的贷款额度权限是10万元,而且只能贷一笔,如果超过10万元或者多笔贷款必须通过潜山农商行总行授权。黄某平以黄某1的名义贷款主要是其自己获得了黄柏支行其他客户经理的账号密码,然后加上信贷会计和贷审组两个账号，密码本身就归黄某平自己使用,所以他自己使用这四个账号在系统上私自操作完成了这70笔贷款的操作流程。正常来说办理小额信用贷款的报表每个月向总行报一次,报表由黄某平自己制作,上面的数据是由黄某平自己统计填写。 2018年10月8日官庄支行发现黄某平在官庄支行违规发放了贷款,然后将情况通报给我们支行,我们看到通报后,就在银行系统内进行核实,才发现黄某1在我们黄柏支行有70笔贷款,支行发现这个情况后感觉不对,就向农商行潜山总行的领导进行了报告,后期总行出面找了黄某平,黄某平承认了黄某1的这70笔共计700万的贷款是黄某平自己私自操作发放的。因为原则上农商行的小额信用贷款对申请人的要求为户籍所在地申请,所以黄某平故意将黄某1的地址填成黄柏镇昆仑村。 2018年10月10日至15日期间的一天，通知黄某1到黄柏支行,我和李某拿了“借款凭证”、“借款合同”、“贷款申请”三样让黄某1签字并按手印,黄某1都签了,每样都签了70份左右,具体多少份我不记得了,并于晚上到官庄让黄某平在“借款合同”上签字,过了几天后,我和李某把“借款合同”带到黄某1位于潘铺的家中让黄某1的老婆陈延秀签字,因陈延秀不会签字,就由黄某1代签,并按手印的。 （3）证人汪某证实，汪某是在黄某平出了事情以后才知道是黄某平以他父亲的名义贷款的事,黄某1贷款没有提供任何资料,汪某也没有告诉黄某平其工号的密码,不知道他是怎么知道的。 （4）证人华某证实，黄某平在官庄支行贷款的情况华某不清楚,黄某平事发后才知道黄某1是黄某平的父亲,具体在官庄支行贷了多少款不清楚。 （5）证人仰某证实，柜员不经手小额信贷业务,黄某平事发后其才知道黄某平父亲叫黄某1,黄某平以黄某1的名义在黄柏农商行贷款700万元。 （6）证人齐某证实，2018年9月底左右,当时我在对贷款进行对账时,发现黄某1在2018年9月26日的一笔贷款没有贷款申请等材料,是小额信用贷款,贷款的经办的客户经理是黄某平,我就找到黄某平索要贷款申请材料,黄某平告诉我贷款材料还没弄好,说过几天就将贷款材料给我。等了几天后,黄某平也没有将该笔贷款的材料交给我,我就在2018年10月3日左右将这一情况汇报给了农商行官庄支行行长杨某。后杨某向潜山农商行总行汇报了,总行来调查才知道黄某平以黄某1的名义在2018年9月26日至2018年10月5日期间私自在官庄支行贷了5笔小额信用贷款,金额共计46万元,贷款、审批流程都是黄某平私自操作的。我的农贷会计工号、密码是有次我不在官庄支行的时候，请他为我代办事情的时候告诉他的,其他人的密码他是如何知道的我不清楚。 （7）证人黄某1证实，我有一张潜山农村商业银行的银行卡,是我儿子黄某平帮我办的,是在潜山塔畈农商行开户的,我没有用过这张卡,这张卡一直在黄某平身上,都是黄某平使用。我的身份证黄某平2017年前后拿去使用过,具体干什么事我不清楚。 黄某平以我的名义贷款的事我不清楚,直到事情发生后,银行跟我说,我才知道我儿子黄某平用我的名字贷了700多万元。 我问黄某平钱做么事了,他说网上赌博输掉了。 （8）证人余某证实，2018年10月4、5号前后,官庄农商行的信贷会计齐某问我是否认识黄某1这个人,我问什么事,她讲黄某平用黄某1的名义在官庄农商行贷款28万元,现在支行长杨某已经知道了,让我想办法把钱还掉。我想着是黄某平父亲那边用的钱,我就向我爸借了钱加上小孩的红包钱,总的凑了20万元帮他还了钱。我为这件事也问了黄某平这28万贷款的事,黄某平让我不要管。10月8日,农商行的杨某让我到农商行去一下,他们给我看了一个黄某平写的两张纸写的内容，主要是说黄某平在黄柏农商行用黄某1的名义贷款了700多万元。 （9）证人黄某22019年9月16日证实，2017年底,黄某平打电话跟我说他开车出车祸了,要用我的名义贷款10万赔偿,我当时在芜湖扬子学院读书,就把我的身份证拍照给他,还把我自己的农商行的银行卡拍照给他了,随后我就没有问了,过了一段时间,我收到10万元的贷款,我收到这10万元后就转给黄某平了,第二年开始,每季度黄某平都把利息转到我卡上,通过我的卡还利息,去年10月份的时候,我拿了五万,我父亲拿了五万把这些钱还了。这10万元当时怎么贷的我都不清楚。 （10）证人江某证实，黄某平到黄柏支行时江某已借调到合肥上班,也不清楚黄某平怎么用其工号提交贷款的。 （11）证人刘某证实，我与黄某平是2018年3月底前后开始处男女朋友的,同居时间也就在3月份之后不到一个月的时间内,刚和他认识的时候,他一连几天在网上赌博赢钱都转钱给我,每次都是转给我一万元,转了6万元,有一天黄某平在天柱第一城打牌,叫我给他送了5万元,黄某平没有直接给钱给我买车,都是他在5、6月份之前每次赢钱给我钱以后,我把钱攒剩下的,林肯车26万多元是把我自己之前的长城汽车卖掉得8万元,还有自己存的10万多一点,剩下的钱是黄某平给我的钱攒剩下的。估计他（黄某平）在我们身上花了有二十多万块钱左右，购买林肯汽车一共花了268000元，其中包括我自己变卖此前哈佛Ｈ2汽车的8万元，此外的钱都是他掏的。 （12）证人王某证实，我和黄某平是在玩微信抢红包赌博是认识的,后一起玩ＰＣ赌博,我赌博赢了十六、七万,黄某平赌的大,输了不少钱,他跟我讲他从银行套了有700多万。我和黄某平在2017年确立男女朋友关系,我和他之间有经济往来,他在网上赌博赢了钱就给我一些钱,有时他没钱就叫我帮他在赌博平台上上分,我和他在两人之间的经济往来有差距,黄某平总的多给了我10万元钱左右。 （13）证人朱某证实，2018年7月份,朱某与黄某平在王府大酒店开房间进行了赌博。 （14）证人杨某证实，2018年9月26日黄某平私自发放一笔10万元信用贷,10月2日,黄某平把黄某1的一张借记卡授信20万元为易贷卡并于10月2日放款支用了8万元,10月4日支用10万元,10月5日支用8万元,10月4日黄某平私自发放一笔10万元信用贷。 10月1日，黄某平主动把9月26日这笔贷款还掉了,10月3日我发现后一直催他还钱,他于10月4、5日两天把第一笔易贷卡支用的8万元还掉。10月8日,我又找黄某平还款,黄某平说他已经存了10万元到账户里,当天夜里银行自助把这10万元扣还款了。剩下的18万元易贷卡贷款是我10月8日晚上向总行领导汇报后,总行领导8日晚上到了官庄支行找黄某平了解情况,他于10月9日至11日陆续归还的。 4.被告人的供述与辩解 2017年9、10月份至年底之间,具体时间我记不得了,我当时已经在潜山农商行黄柏支行从事信贷会计工作,那时候,我因为网络赌博的事情输了钱,身上没有钱,外面还有几万元欠款。我当时从事信贷会计工作,知道黄柏支行其他信贷员的账号密码,如果向别人借钱不好借,从网上贷款简单而且钱到的快,所以我就使用一个客户经理（信贷员）的账号在农商行的信贷管理系统上发起了一笔10万元的贷款申请,然后我又用另一个客户经理（信贷员）的账号进入系统进行复核,接着我用信贷会计和贷审会账号进行两次审批,再进入第一个客户经理账号把贷款发放出来,我就得到了这10万元贷款。我是用我父亲黄某1的名义申请贷款的,我用第一个客户经理在系统上发起贷款申请时,在系统上填写这笔贷款直接受托支付到我自己的农商行卡上,这笔款在贷款审批下来以后就直接打到我农商行的卡上了,至于是哪张卡我不记得了。我得到这10万元以后,用这10万元进行网络赌博了,全部输掉了。随后我就想着翻本,就继续用这种操作方法在农商行的信贷系统中贷款,陆陆续续大概70多笔,总的贷款有700多万元,具体数字我不记得了。我用这种方法在黄柏支行和官庄支行都操作贷款了。 我使用过李某、江某两个信贷员的号发起过贷款申请,我操作这70多笔贷款的时候,其他人都是不知道的,我都是偷着操作的,我使用过黄某2的名义申请过一次贷款,其他的都是用我父亲黄某1的名义申请的,我用自己的名义也贷过。因为黄某1当时有张银行卡在我身上,可以把贷款受托支付到我的账户里。我贷出的这700多万元主要是用于赌博输掉了,也还了一些利息，刚开始贷款几十万、百十万的时候是有能力偿还,多了就没有能力偿还了,但是当时脑子里就想着靠赌博来翻本,已经管不了其他的事了,只有继续赌博翻本。 我看了清单,这两份清单上共有82笔贷款,黄柏支行有77笔,官庄支行有5笔,有4笔是我名字作借款人的是易贷卡,共贷款20万元,其余的包括黄某2的1笔,黄某1的76笔都是我私自贷的。 5.视听资料、电子数据 （1）余某提交的100张手机截屏照片 （2）刘某提交的手机截屏照片15张 (3)支付宝记录光盘1份,财付通记录1份,黄某平手机数据U盘一个 根据审理查明的事实和证据，现对被告人的行为性质及控辩双方的争议焦点评判如下：被告人黄某平案件的案发时间、归还贷款数额及侵占数额。公诉机关指控被告人黄某平案发时间为2018年10月8日（潜山农商行官庄支行发现黄某平自贷自批侵占46万元的事实），因此确定黄某平2018年10月8日前归还贷款38万元，因此黄某平侵占数额为738万元。辩护人提出案发时间应为2019年9月24日（公安机关立案时间），至此前归还的729104元应从侵占数额中扣除，即侵占数额为7030896元。查明事实为：2018年10月8日即潜山农商行官庄支行发现黄某平利用职务之便侵占贷款46万元，官庄支行随即向黄柏支行告知，黄柏支行上网排查发现黄某平在黄柏支行工作期间违法自贷自批73笔贷款，共计套取730万元，2018年10月10日至15日期间潜山农商行安排黄某平及其父母到黄柏支行就73笔虚假贷款补办了纸质贷款合同手续。2020年4月6日潜山农商行出具一份黄某平非正常手段发放贷款统计情况说明，黄某平于2018年10月8日前共还款38万元，2018年10月9日至今还款共计349124元，截止2020年4月6日尚欠7030876元。因此本院认为被告人黄某平案件应以公安机关立案时间为案发时间，即黄某平在此之前归还的729124元视为还款金额，侵占金额为7030876元。 本院认为：被告人黄某平利用担任潜山农商行黄柏支行信贷会计、官庄支行信贷员兼后冲支行行长的职务之便,以自贷自批的方式从农商行信贷系统贷取得小额信用贷款、易贷卡信用贷款共7030876元用于赌博等挥霍,且无力偿还,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人黄某平接公安机关电话通知后主动到公安机关接受讯问并如实供述了全部犯罪事实,其行为适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款,系自首。依法可以从轻、减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款、第十一条之规定，判决如下： 一、被告人黄某平犯职务侵占罪，判处有期徒刑八年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月1日起至2027年9月30日止）； 二、扣押未移送的林肯汽车一部由扣押机关依法处理； 三、继续追缴被告人黄某平违法所得7030876元发还受害单位。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  黄盛青 审 判 员  胡晓红 人民陪审员  储成献 二〇二〇年八月三十一日 法官助理李石开 书记员张媛 附法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》 贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。 贪污或者受贿数额在二十万元以上不满三百万元的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“数额巨大”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。刑法第二百七十二条规定的挪用资金罪中的“数额较大”“数额巨大”以及“进行非法活动”情形的数额起点，按照本解释关于挪用公款罪“数额较大”“情节严重”以及“进行非法活动”的数额标准规定的二倍执行。刑法第一百六十四条第一款规定的对非国家工作人员行贿罪中“数额较大”“数额巨大”的数额起点，按照本解释第七条、第八条第一款关于行贿罪的数额标准规定的二倍执行。