河北省邯郸经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0491刑初40号 公诉机关河北省邯郸经济技术开发区人民检察院。 被告人段某某，男，1973年3月10日出生于邯郸市魏县，汉族，大专文化，党员，个体户，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月9日被刑拘在逃。2019年7月28日被福建省福州市公安局洪山派出所抓获后羁押，同年8月20日被邯郸市公安局开发区分局刑事拘留，同年9月26日被执行逮捕。现羁押邯郸市第一看守所。 河北省邯郸经济技术开发区人民检察院以邯经检公诉刑诉（2020）24号起诉书和邯经检公诉刑变诉（2020）1号变更起诉决定书指控被告人段某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月6日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸经济技术开发区人民检察院指派检察员闫仲毅出庭支持公诉，被告人段某某到庭参加诉讼。本案因公诉机关补充证据，延期审理，现已审理终结。 河北省邯郸经济技术开发区人民检察院指控，2009年3月17日，被告人段某某在邯郸市丛台区，名为“邯郸市丛台区鑫隆园茶行”。2011年11月3日，被告人段某某在邯郸市开发区，名为“邯郸县鑫馨隆园茶行。”自2013年3月始，被告人段某某对外宣称其在上海市松江区拥有钢铁门市、在福建承包茶山，以经营茶楼并准备在邯郸市家火锅城，需要资金为由，许诺每月支付2%至3%不等的利息，通过口口相传的方式吸收不特定公众存款。截至2015年7月，被告人段某某共吸收不特定公众30人存款共计4528100元，其中归还本金338134元，支付利息573200元外，其他用于经营茶楼。2015年8月，被告人段某某因无法偿还所吸收款项逃往福建省福州市藏匿，造成3616766元的损失至今无法归还。公诉机关认为，起诉书指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，并且提供了相应的证据，证明被告人段某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人段某某认罪认罚，建议判处有期徒刑四年，并处罚金。 被告人段某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明，2009年3月和2011年11月，被告人段某某先后在邯郸市丛台区北仓路和开发区华泽路开设“邯郸市丛台区鑫隆园茶行”和“邯郸县茶行。”自2013年3月始，被告人段某某对外宣称其在上海市松江区拥有钢铁门市、在福建承包茶山，并以经营茶楼并准备在邯郸市家火锅城需要资金为由，许诺每月支付2%至3%不等的利息，通过口口相传的方式吸收不特定公众存款。截至2015年7月，被告人段某某共吸收不特定公众30人存款共计4528100元，其中归还本金338134元，支付利息573200元外，其他用于经营茶楼等。2015年8月，被告人段某某因无法偿还所吸收款项逃往福建省福州市藏匿，造成30名集资人3616766元的损失至今无法归还。 认定上述事实的证据有： 1、被告人段某某供述，2011年至2015年之间，具体时间记不清了，当时他在，因为想将生意做大，手头钱不够，就向亲戚朋友、同学、战友借钱，许诺提前先给1个月到3个月不等的利息，并按照每个月百分之1.5至百分之4不等付息。直到2012年6月份左右，他想囤货，就叫朋友通过关系往他这里放钱，并承诺说自己有茶庄、上海有门市、福建承包茶山，借给他钱没有问题，还能得高利息。在2014年年初时，他想开个火锅城，又通过朋友继续集资，后来火锅城没开成，加上茶庄经营不善，利滚利，还不起钱了，就躲到褔州去了。到他这儿集资的一些人是他自己找的，另外一些是通过熟人口口相传借的钱。借了有好几十个人，大约几百万元，具体数记不清了。另供，他借的钱都用于两间门市的经营，主要是每年的房租、物业、水暖电费、进货、给员工发工资，还有自己的生活费、还贷等。 2、集资人马书领笔录和报案材料，他和段某某是同学，2013年2月份，段某某说茶楼需要用钱，向他借钱，利息2分。后来段某某说看他亲戚朋友谁有闲钱，可放过来吃利息，他就游说同事郭雪玲、李彩荣、李亚宁等人在段某某处放钱吃利息，也是帮同学忙，朋友同事也得个利息。2015年6月，段某某就停止付利息，并说资金紧张正在贷款，再后来联系，段某某手机就关机，躲着不见。 3、马书领提供的存款凭条和交易流水，证明与段某某之间的资金往来情况。 4、集资人王清花笔录、借款条和交易流水，证明2010年6月份她经常去鑫隆园茶行喝茶，认识了段某某。后来段某某说要借钱进钢材，月息2分或2.5分。她先后借给段某某8万元，之后按月收到利息，信用挺好，她的同事和朋友知道后也想往段某某处放钱，段某某给她的朋友和同事说有两个茶楼，福建安溪还有茶山，上海有钢材门市，朋友和同事看段某某有经济实力，先后放了很多钱，开始还支付利息，到2015年3月份的时候，就不支付利息了，她们想撤资，段某某一拖再拖，就是不给本金，直到2015年8月份就找不到人了，她们就赶紧报案了。 5、集资人徐洪风笔录、银行流水和借条，证明2014年3月，王清华介绍说段某某特别有实力，在邯郸有茶楼、褔建有茶山、上海有钢材门市，有钱的话可以放到段某某这儿，月息2.5分。当时她就同意了，并于2014年3月30日，在鑫馨隆园茶楼用POS机刷给段某某30万元，2014年11月15日又通过建行卡转给段某某20万元，使用期限都是一年，利息到2015年3月31日就不支付了，本金也没还。 6、集资人张晓磊笔录和借条，证明2014年3月，她通过朋友张欣和段某某见了面，段某某说准备开火锅店投资300余万，并说有茶楼、茶山，在上海还有钢材商铺，让她放心。她在段某某的鑫馨隆园茶楼刷卡35万元，段某某给她写了借条，约定月息2.5分，三个月结息，使用期限一年，利息支付到2014年12月份就不再支付了，段某某说资金太紧。2015年6月12日，为了让段某某用车还钱，她拿出38900元现金替段某某还了车贷，但是后来段某某把车过户给张振芦，钱也没有还给她，电话接不通，人也失踪了。 7、集资人张学礼笔录、报案材料和借条，证明2014年通过王清花认识的段某某，因给工人开工资、茶行进货等原因，段某某向其借钱，后段某某逃跑，欠他15万本金，没付过利息。 8、集资人牛学林、李贵祥、王红霞、王志涛、刘春红、马书华、王田、王燕娟、马书杰、郭雪玲、薛俐、陈桂金、李彩荣、康素敏、胡永运、范利芬、张金霞、李素芬、黄明霞、贾军强、张欣、张静、闫旭东、田增泉、马恩聚的报案笔录或报案材料。 9、邯郸市公安局开发区分局在报纸上发布的债权登记公告。 10、邯郸市丛台区鑫隆园茶行和邯郸县鑫馨隆园茶行的工商登记信息、营业执照副本复印件等相关书证。 11、证人段某证言，2010年，她应聘到段某某的茶楼工作，2014年为茶楼店长，主要负责茶叶、茶具销售、日常管理、员工培训等工作。段某某的两家茶楼一共10多个人，人员不固定，每月平均工资支出大约3万元。她和方某干的时间最长，她干了大约4年，方某在2013年年底给段某某开车，一直干到茶楼关门。茶楼的经营状况一般，主要是老客户买茶叶多点。有时候来人打牌喝茶也就是几百块钱，偶尔也会卖出2000到3000元的茶叶。另外就是卖茶台和茶具等物品，价格几百、上千或上万元，都是段某某自己跟客户谈。茶楼没有会计，钱都是段某某自己把持。鑫隆园店的房租每个月12000元（租了最起码四年），鑫馨隆园每月房租65000元（租了两年），段某某在龙湖公园附近租房每月不到2000元，水电费每月3000到4000元，都是半年一交。2015年5月份，经常有人来要账，段某某就不在茶楼待了。6月份开始拖欠她们工资。2015年7月份，她们被要账的赶出茶楼，后面的事情就不知道了。 12、证人方某证言，2013年年底，他去给段某某当司机，每月工资2000元，茶楼其他员工底薪是2000到2500元之间加提成。段某某从福建进货，都是背着他打电话联系，具体他不清楚。鑫馨隆园的房租每月65000元左右，北仓路的茶楼房租每月也得1万多，水电费上千。段某某在邯郸没房产，茶楼是租的，茶楼里的物品也不知道哪里去了，好多人追着要账。 13、证人康某、王某1证言和租赁合同书、水电费清单，证明段某某租赁位于邯郸市门门市的相关情况。 14、证人王某2证言，2011年，她转租给段某某北仓路二间门市，一年房租136800元，水电费自己交，租金交到了2016年6月。 15、段某某银行卡的流水明细。 16、邯郸光明司法会计鉴定中心司法鉴定意见书（审计报告）证明，2013年3月1日至2015年6月13日期间段某某向张晓磊、张学礼等30人借款共计4528100元，已归还本金共计338134元，支付借款利息共计573200元，未还款项共计3616766元（其中张晓磊321400元、张学礼150000元、牛学林76000元、李贵祥106000元、王红霞48500元、王志涛250000元、徐洪风380000元、刘春红76000元、马书华21000元、王田41000元、王燕娟29000元、马书杰38000元、郭雪玲81000元、薛俐15200元、陈桂金8400元、李彩荣129400元、康素敏56450元、胡永运82000元、范利芬28250元、张金霞41000元、李素芬67000元、王清花54000元、黄明霞170000元、马书领448200元、贾军强92500元、张欣179600元、张静35000元、闫旭东191866元、田增泉100000元、马恩聚300000元）。门市房租、水电费合计1497208.2元，车贷还款300633.04元，员工工资、生活费用及进货出支因无相关材料，无法审计。（附借款、还款、支付利息明细表） 17、被告人段某某的抓获经过、户籍证明及现实表现等证据。 上述证据经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人段某某违反国家金融管理法律规定，以高息回报、口口相传的方式向社会公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人段某某自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人段某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月28日起至2023年7月27日止。所判罚金应于判决生效之日起十日内履行完毕。） 二、被告人段某某的违法所得人民币3616766元予以追缴后返还各集资人。（详见审计报告） 如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张 丽 审 判 员  代丽荣 人民陪审员  王明月 二〇二〇年八月十八日 书 记 员  尚贝贝