江苏省泰州市姜堰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏1204刑初100号公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。被告人刘社东，男，1991年1月28日生，自由职业，住泰州市姜堰区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年8月15日被刑事拘留，同年9月10日被取保候审，2020年8月20日被逮捕。现羁押于泰州市看守所。泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2020]107号起诉书指控被告人刘社东犯诈骗罪，于2020年5月8日向本院提起公诉；于同年6月12日以姜检一部刑变诉[2020]1号变更起诉书，决定变更指控被告人刘社东犯诈骗罪、信用卡诈骗罪。因新型冠状病毒感染××疫情的影响，本院于2020年5月9日裁定中止审理，同年6月12日裁定恢复审理。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员田秋萍出庭支持公诉，被告人刘社东到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控及变更指控：一、诈骗被告人刘社东于2019年6月至2020年2月，以代办烟草证、代办驾驶证销分、帮助购买疫情防控的口罩等为由，通过微信诈骗4名被害人，得款人民币9691元；其中，案发前退还被害人1200元，实际骗得人民币8491元。具体事实分述如下：1.被告人刘社东于2019年6月，以代办烟草证的名义，通过微信，骗得被害人葛某人民币2800元。2.被告人刘社东于2019年8月，以代办驾驶证销分的名义，通过微信、支付宝，骗得被害人杨某人民币2360元。3.被告人刘社东于2019年11月，以代办汽车保险的名义，通过微信、支付宝，骗得被害人王某人民币2131元。4.被告人刘社东于2020年2月，以代购口罩、温度计等物品的名义，通过微信、支付宝，骗得被害人严某甲人民币2400元，经被害人严某甲追要后在案发前退还人民币1200元。二、信用卡诈骗被告人刘社东于2019年6月至8月，以代办贷款做流水为由，骗取被害人的居民身份证号码、银行卡号及验证码等，通过微信或支付宝绑定被害人银行卡转账方式，诈骗3名被害人，得款人民币12731.17元。具体事实分述如下：1.被告人刘社东于2019年6月至8月，以代办贷款做流水和冒充公安网监部门工作人员的手段，骗取被害人刁某的居民身份证号码、银行卡号及验证码等，通过微信、支付宝绑定被害人刁某银行卡账户转账的方式，骗得被害人刁某人民币9604.59元。2.被告人刘社东于2019年7月至8月，以代办贷款做流水的名义，骗取被害人姜某居民身份证号码、银行卡号及验证码等，通过微信绑定被害人姜某银行卡账户转账的方式，骗得被害人姜某人民币3046.64元。3.被告人刘社东于2019年8月，以代办贷款做流水的名义，骗得被害人严某乙居民身份证号码、银行卡号、验证码等，通过微信绑定被害人严某乙银行卡账户转账的方式，骗得被害人严某乙人民币79.94元。被告人刘社东于2019年8月14日经通知后主动到公安机关投案，归案后如实供述自己的主要犯罪事实；已赔偿被害人全部经济损失。庭审中，被告人刘社东自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚。上述事实，被告人刘社东在开庭审理中无异议，并有书证受案登记表、立案决定书、常住人口基本信息、银行交易明细等；证人丁某、刘某乙的证言；被害人葛某、杨某、王某、严某甲等人的陈述；电子数据微信转账记录等证据证实。本院认为，被告人刘社东以非法占有为目的，虚构代办烟草证、代购口罩等防疫物品、代办贷款做流水等事由，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人刘社东以非法占有为目的，违反国家信用卡管理法规，冒用他人信用卡，骗取钱财，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，均依法应予惩处。被告人刘社东经通知后主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚；被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人刘社东在取保侯审期间实施违法犯罪行为，在新型冠状病毒感染××疫情防控期间，假借销售用于疫情防控的物品的名义，实施诈骗，均可酌情从重处罚；被告人积极赔偿被害人经济损失，并取得谅解，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人刘社东犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请从轻处罚的理由成立，变更后的量刑建议适当，本院予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第一百九十六条第一款第（三）项，第六十九条第一款、第三款，第六十七条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：被告人刘社东犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保侯审的，刑期的终止日顺延，即自2020年8月20日起至2021年9月22日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员  代西华二〇二〇年八月二十日书记员  王 健附：《中华人民共和国刑法》相关条文：第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑事诉讼法》相关条文：第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文：第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》相关条文：第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第一条第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。