湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2020)湘0103刑初390号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人胡冬净，女，1987年10月1日出生，汉族，初中文化，户籍所在地及住所河南省洛阳市伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月28日主动向公安机关投案，于2019年4月2日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，因长沙市天心区人民检察院不批准逮捕，于2019年5月7日由长沙市公安局天心分局取保候审，经本院决定逮捕，于2020年8月13日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉（2020）377号起诉书指控被告人胡冬净犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，由审判员魏立宇独任审理，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派检察员王雄出庭支持公诉，被告人胡冬净到庭参加诉讼。本案现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：湖南锦富顺投资管理有限公司于2014年6月25日注册成立，公司注册资本6000万元，公司住所地在长沙市天心区，公司法定代表人及总经理是胡亮亮（已判刑）。2014年9月至12月期间，湖南锦富顺投资管理有限公司在未取得湖南省银监局颁发的《金融许可证》的前提下，通过招聘业务员，派业务员到人员密集地散发传单的方式，诱使不特定人签订《项目投资管理合同》来吸收公众存款，承诺借款月利息为1.2%到2%，借款人为洛阳市君宁办公家具有限公司，湖南锦富顺投资管理有限公司负责管控投资款。经司法鉴定，湖南锦富顺投资管理有限公司共吸收32名客户投资，金额共计人民币3840000元，返还利息162000元，退还金额40000元。被告人胡冬净系湖南锦富顺投资管理有限公司行政业务主管，负责业务员考勤管理，工资和提成的发放，安排业务员分组散发传单，接待大单客户等。2019年3月28日，被告人胡冬净到河南省伊川县公安局投案，如实供述了自己的罪行。案发后，公安机关扣押了被告人胡冬净人民币3000元。该院以报案材料、借条收据、项目投资管理合同、证人尚某、郑某、杨某等人的证言、被告人胡冬净及同案犯胡亮亮、曹元帅的供述和辩解等证据为佐证，指控被告人胡冬净违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本案具有如下量刑情节：1、本案系共同犯罪，被告人胡冬净系从犯；2、被告人胡冬净主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，若其在法庭审理阶段仍能如实供述，应认定具有自首情节，可以从轻或减轻处罚；3、被告人胡冬净自愿认罪认罚并签字具结，可以从宽处理。综上，建议对被告人胡冬净犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑一年以下，并处罚金。被告人胡冬净对公诉机关指控的事实当庭供认属实；对公诉人当庭出示和宣读的证据，表示没有异议。经审理查明，公诉机关指控被告人胡冬净犯罪的事实属实，情节没有出入，本院予以确认。上述事实，有报案材料、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的公函、扣押物品清单、工商登记资料、银行账户资料及明细单、公司对外宣传资料、项目投资管理合同、借条收据、承诺函、到案经过、户籍资料、证人尚某、郑某、杨某、肖某等人的证言、被害人李某、尹某、王某等人的陈述、被告人胡冬净及同案犯胡亮亮、曹元帅的供述和辩解、司法鉴定意见书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡冬净违反国家金融管理法规，未取得国家相关主管部门许可，公开向不特定人群宣传，以高息利诱，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对其犯罪的指控成立，对其行为应依法予以惩处。本案系共同犯罪，被告人胡冬净系行政业务主管，负责业务员考勤管理，工资和提成的发放，以及安排业务员分组散发传单，但其在湖南锦富顺投资管理有限公司工作时间较短，在共同犯罪中所起的作用较小，系从犯，依法减轻处罚；被告人胡冬净主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，其在法庭审理阶段仍能如实供述，系自首，依法从轻处罚；被告人胡冬净自愿认罪认罚并签字具结，依法从宽处理；被告人胡冬净积极退赃退赔，酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人胡冬净犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵41日，即自2020年8月13日起至2021年5月2日止。罚金限在本判决生效后十日内缴清。）二、对本案追缴的被告人胡冬净的违法所得人民币三千元，由本院发还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判员  魏立宇二〇二〇年八月十三日书记员  陈 检附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。