河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0802刑初130号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人申国平，男，1973年10月3日出生，汉族，小学肄业，无业，户籍地河南省博爱县，住河南省焦作市解放区。因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2012年6月5日被焦作市公安局焦南分局取保候审；因涉嫌信用卡诈骗犯罪，于2012年6月12日经焦作市解放区人民检察院批准逮捕，于2020年4月30日被焦作市公安局焦南分局执行逮捕。指定辩护人魏喜芹，河南雅兰律师事务所律师。指定辩护人张洋，河南雅兰律师事务所实习律师。焦作市解放区人民检察院以焦解检二部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人申国平犯信用卡诈骗罪，于2020年7月23日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员焦冬青、助理检察员杨隆铖出庭支持公诉，被告人申国平及其辩护人魏喜芹、张洋到庭参加诉讼。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：1、2011年7月份，被告人申国平伙同刘某1（已判刑）使用虚假的博爱县金城乡初级中学教师的身份证明材料，在中国农业银行焦作分行民主中路分理处，共办理刘永刚等人名下信用卡8张并使用，共透支人民币120000元。2、2011年9月上旬，被告人申国平伙同崔某（已判刑）使用虚假的温县岳村乡初级中学教师的身份证明材料，在中国农业银行焦作分行民主南路分理处，共办理吴永强等人名下信用卡4张并使用，共透支人民币57000元。3、2012年1月份，被告人申国平伙同刘某1、崔某使用虚假的孟州市城伯镇中心学校教师的身份证明材料，在中国农业银行焦作分行民主南路分理处，共办理申某等人名下信用卡6张并使用，共透支人民币60000元。4、2012年2月份，被告人申国平伙同刘某1、崔某使用虚假的孟州市城伯镇中心学校教师的身份证明材料，在中国银行焦作南北苑分理处，共办理赵某等人名下信用卡8张并使用，共透支人民币48000元。5、2012年3月份，被告人申国平伙同刘某1使用虚假的孟州市城伯镇中心学校教师的身份证明材料，在中国银行焦作丰收路分理处，共办理赵长江等人名下信用卡7张并使用，共透支人民币42000元。6、2012年3月份，被告人申国平伙同刘某1使用虚假的武陟宁郭第一初级中学教师的身份证明材料，在中国农业银行焦作分行解放中路分理处，共办理葛修军等人名下信用卡7张并使用，共透支人民币120000元。综上，被告人申国平共参与犯罪6起，犯罪金额共计447000元。案发后，从申国平处扣押赃款120000元。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了办理信用卡的相关资料及信用卡消费明细，证人刘某1、崔某等人的证言，被害人马某等人的陈述，被告人的供述与辩解，印章鉴定等鉴定意见，辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人申国平使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人申国平在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人申国平认罪认罚，可以从宽处理。提请本院依法判处，量刑建议经书面调整后，建议对被告人申国平判处有期徒刑八年六个月，并处罚金80000元至100000元。被告人申国平对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，且自愿认罪认罚。辩护人认为，对公诉机关指控被告人构成信用卡诈骗罪没有异议，被告人存在以下法定、酌定从轻处罚情节：1、被告人申国平认罪态度较好，如实供述犯罪行为及事实，属于坦白。2、被告人在共同犯罪中所处的地位、作用比刘某1小。3、被告人到案后积极主动交代犯罪事实，认罪态度较好，认罪认罚，且自愿退赃，被告人已竭尽全力将其分得的大部分赃款主动退还，具有明显的悔罪表现。4、被告人没有前科劣迹，此次犯罪系初犯，被告人于2012年6月5日就信用卡诈骗行为主动前往公安机关自首，并如实供述自己的犯罪行为和事实，虽其在取保期间出现逃跑的情形，但不能据此对其从重处罚。综上，建议对被告人判处有期徒刑八年至八年六个月，并处罚金80000元。经审理查明的事实与公诉机关的指控一致。另查明，案发后，被告人申国平已退还赃款120000元，同案犯崔某已退还赃款92000元。上述赃款中已发还被害单位中国银行48275.16元，分两次分别发还被害单位中国农业银行45000元、116724.84元，尚余2000元在焦作市公安局涉案金账户存放。以上事实，被告人申国平当庭供认不讳。并有被害人马某、杨某心、常某、武某、申某、刘某2、赵某、李某、王某、韩某、张应祥、翟某、张某1、张某2、张某3、尹某、张延喜的陈述，证人刘某1、崔某的证言，中国农业银行及中国银行提供的所有伪造手续以及透支卡消费明细，温县教育局、孟州市教育局、修武县教育局、孟州市城伯镇中心学校、武陟县宁郭镇中心学校、修武县七贤镇中心学校出具的情况说明及公章印样，鉴定意见，辨认笔录，退赃材料及焦南分局出具的情况说明，同案犯的判决书，被告人的户籍信息，认罪认罚具结书、抓获证明、发破案经过、视听资料等证据予以证实。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人申国平伙同他人多次使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，诈骗数额共计447000元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人申国平在共同犯罪中起主要作用，系主犯，并且参与实施了全部犯罪，据此分得较多赃款，同案犯刘某1参与了其中的5起，其二人在共同犯罪中共谋犯意，各自分工，作用相当，辩护人认为被告人申国平罪责相对较轻的意见不能成立。被告人申国平自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人申国平多次实施诈骗，对其可以酌情从重处罚。案发后被告人申国平已退还部分赃款，对其可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合全案情节，对被告人申国平依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人申国平犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金80000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月30日起至2028年10月29日止；罚金自判决生效后30日内缴纳）二、公安机关依法扣押的尚未发还的2000元，由公安机关依法退还被害单位。三、剩余未退还的涉案赃款235000元继续予以追缴并退还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河南省焦作市中级人民法院，书面上诉的应递交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  张 倩人民陪审员  郑喜红人民陪审员  赵继良二〇二〇年八月十四日书 记 员  刘怡寒附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。