东营市东营区人民法院执 行 裁 定 书（2020）鲁0502执异91号案外人：中国民生银行股份有限公司东营分行，住所地：山东省东营市东营区北一路726号，统一社会信用代码：91370500569033624Q。负责人：朱国庆，行长委托诉讼代理人：方程，山东鲁蔚律师事务所律师。委托诉讼代理人：王星刻，男，1989年11月9日出生，系行职工，住东营市东营区。申请人：济南隆超石油机械锻造有限公司，住所地：山东省济南市章丘区圣井街道圣井立交桥向北1公里西，统一社会信用代码：91370181163460706H。法定代表人：李超，董事长兼总经理。委托诉讼代理人：郭岐贵，山东千之乘律师事务所律师。委托诉讼代理人：李文岭，山东千之乘律师事务所律师。被申请人：山东科瑞机械制造有限公司，住所地：山东省东营市东营区祁连山路23号，统一社会信用代码：9137050079246083X0。法定代表人：孙立生，董事长兼经理。本院在执行申请人济南隆超石油机械锻造有限公司（以下简称：济南隆超公司）与被申请人山东科瑞机械制造有限公司（以下简称：科瑞机械公司）买卖合同纠纷一案中，案外人中国民生银行股份有限公司东营分行（以下简称：民生银行东营分行）于2020年8月13日对我院冻结被申请人银行存款215万元提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人民生银行东营分行称，2018年4月13日，案外人与第三人山东科瑞控股集团有限公司（以下简称：科瑞控股集团）签订《综合授信合同》约定，科瑞控股集团及其下属全资或者控股公司（包括被申请人科瑞机械公司）可向案外人申请使用的最高授信额度为20亿元，期限自2018年4月13日至2019年4月13日。2019年4月4日，案外人与被申请人科瑞机械公司依据综授合同的约定，签订了《电子汇票银行承兑协议》（以下简称：银承协议），银承协议约定：由案外人为被申请人科瑞机械公司开出的银行承兑汇票给予承兑，被申请人科瑞机械公司将票款金额50%交存其在案外人处开立的保证金账户（户名为：山东科瑞机械制造有限公司，账号为：70×××33）用于付款；因被申请人科瑞机械公司保证金及存款账户中资金不足以支付到期电子汇票，案外人垫付票款后，案外人有权将垫付票款直接转为被申请人科瑞机械公司的逾期贷款，并有权自垫款发生之日起至被申请人科瑞机械公司完全清偿之日止，对垫付的票款按每天万分之五的利率收取罚息。同日，被申请人科瑞机械公司将5000万元保证金存入上述保证金专户并入账，案外人亦对上述电子汇票进行了承兑。2019年10月4日，汇票到期后案外人依约对上述汇票进行了垫款，因上述保证金账户被贵院冻结215万元，故案外人在扣除该账户剩余未冻结金额本息合计48,176,605.83万元（保证金本金5000万元+利息326,605.83元-已冻结金额2,150,000.00元）款项及其他结算账户存款的余额48,335.96元后，案外人实际垫付敞口资金合计51,775,058.21元。案外人已履行完毕上述银承协议约定的义务，故案外人有权按照上述银承协议的约定对上述保证金账户内的款项行使优先受偿权。根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释》第八十五条规定，被申请人科瑞机械公司以保证金专户的形式将215万元移交债权人即案外人占有作为上述银承协议项下债务的担保，该账户内保证金已满足金钱特定化和移交债权人占有的质权生效要件，故案外人对该账户内215万元存款及其利息依法享有优先受偿权。另根据最高人民法院、中国人民银行《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发[2000]21号）第九条规定，鉴于案外人已于出票日对汇票进行了承兑且于汇票到期日对外进行了垫款，因此，根据上述规定可以申请贵院解除对上述保证金账户内款项的冻结措施。综上，案外人对上述保证金账户内的款项享有的优先权足以排除该案的强制执行。故请求贵院中止对被申请人科瑞机械公司在案外人处开立的70×××33保证金账户中215万元的执行。申请执行人济南隆超公司称：一、户名为科瑞机械公司账号为70×××33的账户不具有保证金质押的性质。最高人民法院《关于适用若干问题的解释》第八十五条规定，保证金质押需要具备两个条件：一是保证金必须特定化。保证金特定化的形式可以是特户、封金或者保证金账户的形式。保证金账户应当是专门为设立金钱质押而设立的账户，而非一般账户。案外人民生银行东营分行作为专业金融机构，应当按照中国人民银行关于金钱质押的相关规定办理业务，并且银行工作人员作为专业人员应当熟知金钱质押的具体办理流程和司法冻结的相关程序。在济南隆超公司申请法院依法冻结科瑞机械公司在民生银行东营分行涉案账户中的存款215万元时，案外人民生银行东营分行的工作人员在协助法院办理司法冻结时，是按照一般户的流程在《协助冻结存款通知书》回执上分别签收协助执行手续的，并加盖有银行业务公章，民生银行东营分行并未提出任何异议且依法办理了相关手续。这说明科瑞机械公司的该账户在东营区法院进行财产保全冻结时系一般户，无冻结、抵押担保情形，涉案215万元存款未被特定化。二是金钱质押必须转移占有。案外人没有任何证据证明涉案科瑞机械公司已将该215万元存款转移给民生银行东营分行占有，东营区法院有权对该账户进行司法冻结，民生银行东营分行与科瑞机械公司之间签订的《银行承兑协议》等仅能对其双方具有约束力，不能对抗司法权的行使和善意第三人。因此，济南隆超石油机械锻造有限公司有权要求执行科瑞机械公司涉案账户中的存款。故民生银行东营分行无权就215万元账户资金主张优先受偿，故民生银行东营分行对执行标的不足以排除（2019）鲁0502执2975号案的强制执行。二、据（2019）鲁0502执2975号案执行法官查询，案外人民生银行东营分行在垫付票款后，已将垫付款转化为逾期贷款，借款合同号为991900000026293，借据号为5901201980017601，贷款日期为2019年10月8日，即案外人在垫付票款后，已就垫付款本金及利息与科瑞机械公司达成新的贷款合同，原有电子汇票银行承兑法律关系消灭，涉案账户资金作为原电子汇票银行承兑业务的从权力也应消灭。故，案外人民生银行东营分行要求中止对涉案账户中的215万元的执行，既无事实根据也无法律依据。请求依法驳回案外人的异议请求。案外人众成地产公司为支持其请求，向本院提交了以下证据：编号为公授信字第ZH1800000032967号《综合授信合同》一份、承兑字第ZH1900000041219号《电子汇票银行承兑协议》、放款通知书、保证金入账单及单位账户对账单、定期账户基本信息、电子银行承兑汇票十份、对公贷款查询打印对账单、银承票据列表、截止到2020年5月11日的结算/欠款明细表各一份、协助执行通知书回执等。本院查明，本院在执行申请人济南隆超公司与被申请人科瑞机械公司买卖合同纠纷一案中，本院于2019年9月4日作出了（2019）鲁0502执保418号执行裁定书，裁定如下：冻结被申请人山东科瑞机械制造有限公司名下银行存款215万元，对此，案外人民生银行东营分行提出执行异议，请法院依法中止对被申请人案涉银行账户银行存款215万元的执行。另查明，2018年4月13日，案外人与科瑞控股集团签订《综合授信合同》，合同约定，科瑞控股集团及其下属全资或者控股公司，可向案外人申请使用的最高授信额度为20亿元，期限自2018年4月13日至2019年4月13日。2019年4月4日，案外人与被申请人科瑞机械公司依据综授合同的约定，签订了《电子汇票银行承兑协议》，银承协议约定：由案外人为被申请人科瑞机械公司开出的银行承兑汇票给予承兑，被申请人科瑞机械公司将票款金额50%交存其在案外人处开立的保证金账户，户名为：山东科瑞机械制造有限公司，账号为：70×××33。2019年10月4日，汇票到期后案外人依约对上述汇票进行了垫款。本院认为，案外人与科瑞控股集团签订《综合授信合同》，合同约定，科瑞控股集团及其下属全资或者控股公司，可向案外人申请使用的最高授信额度为20亿元，期限自2018年4月13日至2019年4月13日。2019年4月4日，案外人与被申请人科瑞机械公司依据综授合同的约定，签订了《电子汇票银行承兑协议》，被申请人科瑞机械公司按照协议约定，将保证金存入其在案外人处开立的保证金账户70×××33。按照案外人与被申请人签订的《电子汇票银行承兑协议》，案涉银行账户属保证金账户。在承兑汇票到期后案外人依约对汇票进行了垫款，被申请人未以约归还垫付款的情况下，案外人对保证金账户中的保证金215万元有优先受偿权。故案外人所提供的证据符合法律规定的排除执行的条件，其异议请求，证据充分，符合法律规定，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百六十五条规定，裁定如下：中止对被申请人山东科瑞机械制造有限公司在案外人中国民生银行股份有限公司东营分行处账户为70×××33银行存款215万元的执行。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  刘建业人民陪审员  张永敏人民陪审员  刘桂英二〇二〇年八月二十七日书 记 员  杨得群