河北省承德市双桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0802刑初5号 公诉机关河北省承德市双桥区人民检察院。 被告人胡某某，女，1979年4月17日出生，汉族，大学本科文化，中共党员，无业，住河北省承德市双桥区。2019年3月3日至3月5日临时羁押于北京市朝阳区看守所。2019年3月5日因涉嫌犯诈骗罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留。经承德市双桥区人民检察院批准，于2019年3月15日被承德市公安局双桥分局执行逮捕。现押于承德市看守所。 辩护人牛亮，河北德汇律师事务所律师。 承德市双桥区人民检察院以承双桥检公诉刑诉［2019］495号起诉书指控被告人胡某某犯诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院于2020年1月6日立案受理，并依法组成合议庭，于2020年7月17日公开开庭审理了本案。承德市双桥区人民检察院指派检察员范丽媛出庭支持公诉。被告人胡某某及其辩护人牛亮、被害人李某1等八人到庭参加诉讼。因受新冠肺炎疫情影响本案自2020年2月10日至2020年7月13日中止审理。现已审理终结。 承德市双桥区人民检察院指控，1、2016年初，被告人胡某某以能帮助李某1投资理财为由，从李某1处骗取17万元，但其并未将钱用于其借款时所称的用途。2017年底，胡某某编造以帮助其承德银行的朋友完成银行存款任务并返给李某1利息为由，在李某1处借走30万元钱。其将钱存到银行后，将存单拍照给李某1，又以存单丢失挂失为由将30万元取出存到自己的银行卡里，全部用于偿还自己的个人债务。一个月后，其未按期归还李某1的钱财，后在李某1催收下，偿还22万元，其余25万元钱并未偿还。 2、2014年4月份，被告人胡某某以能帮助王某1将钱放在小额贷款公司经营返利息为由，由王某1在向胡某某银行账户转账10万元钱。2017年12月份，胡某某编造以帮助自己银行的同学完成银行存款任务且返给王某1利息为由，让王某1在位于承德市双桥区的家中向自己银行账户中转账10万元。胡某某将在王某1处骗取的20万元钱用于自己投资和个人使用。 3、2017年10月30日至2017年12月14日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务且许以利息的名义，让武某给自己账户分两次共计转账30万元，胡某某将钱用于个人使用，至2018年3月，武某向胡某某要钱，胡某某以两张没钱的30万元存单押在武某处，至当年6月，武某无法联系到胡某某。 4、自2014年开始，被告人胡某某先后虚构姐姐开贷款公司、弟弟开股票公司、帮助银行同学完成揽储任务等事实，向卜某多次借款190万并许以利息，至案发前，仍有144.9万元未归还。另查明，胡某某将上述钱财用于个人投资及个人使用。 5、2016年底至2017年10月16日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务和做生意周转资金，并许以利息为名，从柳某处借取人民币16万元，后柳某向其要钱，其编造自己被纪委查、账户被封等理由拖欠还款，后柳某无法联系到胡某某，另查明，胡某某将在柳某处骗取的16万元钱用于个人投资及个人使用。 6、2017年1月12日至2017年1月18日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务并许以利息的名义，以让杜某在承德市双桥区公交公司用手机银行向自己账户转账的方式从杜某手中骗取人民币11万元，胡某某将在杜某处骗取的11万元用于投资自己经营的诊所。 7、2014年4月14日至2017年11月29日期间，被告人胡某某以做小额贷款并许以利息的名义，让张某在承德市双桥区多个银行向自己账户转账的方式多次从张某手中骗取人民币共计130万元，胡某某在张某处骗取的130万元用于个人投资。 8、2017年6月26日，被告人胡某某以完成银行揽储任务并许以利息的名义，让王某2在承德市双桥区工商银行向自己账户转账的方式从王某2手中骗取人民币30万元，胡某某将在王某2处骗取的30万元钱用于自己个人投资及开办诊所。 9、2015年3月20日至2017年12月31日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务并许以利息的名义，让胡某在承德市双桥区多个银行向自己账户转账的方式从胡某手中骗取人民币60.3万元，胡某某将在胡某处骗取的60.3万元用于自己个人投资及开办诊所。 10、2017年12月8日，被告人胡某某以朋友做生意周转资金并许以利息的名义，让孙某在承德市双桥区中国工商银行向自己的账户转账20万元钱的方式从孙某手中借款人民币20万元，在孙的多次催促下，还款2万元，胡某某将18万元钱用于自己炒期货。 另查明，以上被害人在报案时，均通过各种方式无法联系到胡某某，被告人胡某某亦无钱归还被害人。 为证明以上事实，公诉人当庭出示了下列证据：1、书证；2、证人证言；3、被害人的陈述；4、被告人的供述与辩解等。 公诉机关认为，被告人胡某某诈骗公私财物，共计人民币485.2万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人胡某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名予以认可，并提出如下辩护意见，当时都是他们自愿做投资的，我没有跑。我出事之前，我把大家叫到一起，跟他们说了情况。既然事情已经出了，我肯定承担责任，我出去后会继续还大家钱。我的确虚构了一部分的借款事实，我没有在承德银行工作的同学，但是这十个被害人大部分都在我手中拿走了大额的利息，利息应当从总的犯罪金额中扣除。未向法庭提交证据。其辩护人提出如下辩护意见，一、公诉机关指控的事实不清，证据不充分，与本案相关的事实没有依法查明，不具备刑事诉讼法规定的证明标准要求，不足以指控被告人犯有诈骗罪。1、本案没有查明被告人是否具有“非法占有为目的”的主观故意。2、本案中的证据材料有被告人供述、被害人陈述、资金账目流水等，但并没有相关证据材料能直接证明被告人非法占有钱款，用于个人挥霍。二、关于数额问题。人民法院如果对被告人定罪量刑，首先要确定被告人的诈骗数额。但在被告人借款之后，一直在偿还本金以及高额利息。那么偿还的利息到底是多少，案卷中并未有相关证据。综上，辩护人认为本案事实不清、认定被告人构成犯罪的证据不足，根据疑罪从无的审判原则，请人民法院依法宣告被告人不构成犯罪。未向法庭提交证据。 经本院审理查明，1、2016年初，被告人胡某某以能帮助李某1投资理财为由，从李某1处骗取17万元，但其并未将钱用于其借款时所称的用途。后胡某某支付给李某1利息8.4万元。2017年底，胡某某编造以帮助其承德银行的朋友完成银行存款任务并返给李某1利息为由，在李某1处借走30万元钱。其将钱存到银行后，将存单拍照给李某1，又以存单丢失挂失为由将30万元取出存到自己的银行卡里，全部用于偿还自己的个人债务。一个月后，其未按期归还李某1的钱财，后在李某1催收下，偿还22.9万元。综上，被告人胡某某共计诈骗李某1人民币15.7万元。另查明，2018年4月4日，李某1的丈夫李某2就上述借款将胡某某诉至我院，我院已作出生效民事判决书，该案现已进入执行程序。 2、2014年4月份，被告人胡某某以能帮助王某1将钱放在小额贷款公司经营返利息为由，由王某1在向胡某某银行账户转账10万元钱。2017年12月份，胡某某编造以帮助自己银行的同学完成银行存款任务且返给王某1利息为由，让王某1在位于承德市双桥区的家中向自己银行账户中转账10万元。胡某某将在王某1处骗取的20万元钱用于自己投资和个人使用，后胡某某向王某1支付利息7.5万元。综上，被告人胡某某共计诈骗王某1人民币12.5万元。 3、2017年10月30日至2017年12月14日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务且许以利息的名义，让武某给自己账户分两次共计转账30万元，胡某某将钱用于个人使用，后胡某某向武某支付利息4000元，至2018年3月，武某向胡某某要钱，胡某某以两张没钱的30万元存单押在武某处，至当年6月，武某无法联系到胡某某。综上，被告人胡某某诈骗武某共计人民币29.6万元。 4、自2014年开始，被告人胡某某先后虚构姐姐开贷款公司、弟弟开股票公司、帮助银行同学完成揽储任务等事实，向卜某多次借款190万并许以利息，至案发前，仍有144.9万元未归还。另查明，胡某某将上述钱财用于个人投资及个人使用。 5、2016年底至2017年10月16日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务和做生意周转资金，并许以利息为名，从柳某处借取人民币16万元，胡某某支付给柳某利息1000元，后柳某向其要钱，其编造自己被纪委查、账户被封等理由拖欠还款，后柳某无法联系到胡某某。胡某某将在柳某处骗取的15.9万元钱用于个人投资及个人使用。另查明，柳某就上述借款将胡某某诉至我院，因被告身份信息不明确，被我院驳回起诉。 6、2017年1月12日至2017年1月18日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务并许以利息的名义，以让杜某在承德市双桥区公交公司用手机银行向自己账户转账的方式从杜某手中骗取人民币11万元，胡某某将在杜某处骗取的11万元用于投资自己经营的诊所。另查明，2018年5月30日，杜某就上述借款将胡某某诉至我院，我院已作出生效的民事调解书，该案现已进入执行程序。 7、2014年4月14日至2017年11月29日期间，被告人胡某某以做小额贷款并许以利息的名义，让张某在承德市双桥区多个银行向自己账户转账的方式多次从张某手中骗取人民币共计130万元，后胡某某向张某支付利息63万余元。胡某某在张某处骗取的钱款用于个人投资。综上，被告人胡某某共计诈骗张某人民币67万元。 8、2017年6月26日，被告人胡某某以完成银行揽储任务并许以利息的名义，让王某2在承德市双桥区工商银行向自己账户转账的方式从王某2手中骗取人民币30万元，胡某某将在王某2处骗取的30万元钱用于自己个人投资及开办诊所。 9、2015年3月20日至2017年12月31日期间，被告人胡某某以完成银行揽储任务并许以利息的名义，让胡某在承德市双桥区多个银行向自己账户转账的方式从胡某手中骗取人民币60.3万元，胡某某将在胡某处骗取的60.3万元用于自己个人投资及开办诊所。 10、2017年12月8日，被告人胡某某以朋友做生意周转资金并许以利息的名义，让孙某在承德市双桥区中国工商银行向自己的账户转账20万元钱的方式从孙某手中借款人民币20万元，在孙的多次催促下，还款2万元，胡某某将18万元钱用于自己炒期货。 综上，被告人胡某某虚构借款用途，共计诈骗十被害人人民币404.9万元。 上述事实，有下列证据予以证实： 一、综合证据 1.书证 （1）被告人基本信息、户籍证明、到案经过、临时羁押证明，证实被告人的自然身份情况、被告人胡某某系被抓获到案，同时证实被告人胡某某2019年3月3日至3月5日临时羁押于北京市朝阳区看守所。 （2）公交集团公司情况说明，证实被告人胡某某自2018年9月1日至2019年8月31日休事假。 （3）胡某某的银行流水查询，证实被告人胡某某将部分诈骗钱款用于个人大额消费的事实。 （4）尹某提供的交易明细，证实被告人胡某某与尹某转款情况。 （5）办案说明，证实被告人胡某某无法提供其将所骗钱财用于投资理财的相关证据，部分赃款去向无法核实。 被告人胡某某供述和辩解，胡某某2019年3月14日的供述，我和柳某是同事关系，我们都在承德市公交集团上班。2017年，具体时间记不清了，柳某找我让我给她往外放钱，柳某给了我6万元钱，我按照三分的利息每月给她返利，6万元的本金没有还给她。2017年年底，我问柳某说承德银行年底有个存款任务，利息特别高，你要不要往里存。柳某同意了，就给了我10万元钱。我当时跟她说这10万元按照5分的利息给她返利，我每月都在给柳某返利息，但10万元的本金没有还给她。跟柳某说关于承德银行的存款任务，没有这回事。我就是想跟柳某借点钱，让柳某放心借给我钱。这10万元钱我炒期货用了。之前借的6万元钱我先高息借给别人了，后来又放到期货里了。 我都按照规定的利息给柳某返利了，直到2018年2月份左右，期货出问题了，我就没再给她返利了。这个期货平台叫创立丰期货，是做黄金期货的，网址我记不住了。通过手机和电脑都可以登陆，手机是ＡＰＰ客户端，电脑上是软件登陆。登陆账号记不清了，平时都是用我的手机直接登陆。但是现在这个黄金期货公司跑路了，平台打不开了。我往平台绑定了几张银行卡，包括一张尾号是6616的工商银行卡，一张农业银行卡，一张建设银行卡。农业银行和建设银行的卡号记不清了。我是2017年11月份在这个平台进行投资的，一开始是赚钱的，我最开始往里面投了大概100多万元，赚了60多万元钱，但后来就开始赔钱了，不算之前赚的钱我赔了140多万元钱。这其中包括柳某给我的16万元钱。我和杜某是同事关系。我跟杜某借过钱，是以在农村信用社高息存款的名义跟杜某借的，我跟她借了10万元钱。我当时自己开了一家诊所，我把这10万元用于投资诊所了。我在世纪城二期开了一家医疗美容诊所，共投入300多万元钱，后因期货平台被骗了，交不起房租，就把诊所给关了。诊所名称叫承德ＳＡＳＡ医疗美容整形。这10万元钱没还。但是我一直给杜某利息，一年一给，给了一万元的利息。我认识武某，我们是同事关系。具体时间记不清了，武某找我说手头有点闲钱让我帮她把20万元钱高息借给别人，我同意了，答应她把钱借出去，利息按2分给。没过多久，我找武某说承德银行有一个揽储任务，可以高息给利息，利息按5分给，武某给了我10万元钱。这两笔钱武某都是通过转账给我的，具体什么银行卡我记不住了。我把这20万元高息借给了一个做小额贷款的人，但这个人现在已经跑了，我联系不上，具体叫什么我不知道。我就是为了让武某把钱放心借给我，我把这10万元钱做期货用了。这个期货平台叫什么我忘了。这个平台也是做黄金期货的，具体账号都记不清了。像这种平台一共有十个左右，我先后往这些平台里转入600多万，都赔光了。平台名字都记不住了。转账的卡都是我刚才提到的几张银行卡。这600多万元钱有200多万元钱是我自己的钱，剩余400多万都是我跟别人借的。我认识张某，我和他是同事关系。2014年，具体时间记不清了，张某见我最近挺赚钱的，就问我怎么赚的，我就说我认识一个做小额贷款的，可以高息返利息。张某就先后分多次给了我50万元钱。2015年，具体时间记不清了，张某见我做期货挺赚钱，就找我也想做期货，分两次共计给了我80万元钱。是张某转账给的。张某给的50万元钱借出去了。还是借给之前提到的做小额贷款的那个人，但是现在联系不上了。我一直在给张某返利息，直到2018年2月份期货出问题后就没再还。那50万本金没有还他。80万元钱我给他做期货了，50万是石油期货，30万是黄金期货。期货平台叫什么记不清了，平台账号也忘了。转账用的卡也是刚才提到的那几张卡。用于炒期货的80万元钱是我帮张某做期货的钱。我认识卜某，我们是同事关系。2014年，具体时间记不清了，卜某找我给别人高息借钱，当时卜某给了我110万元钱。2016年，具体时间记不清了，卜某找我帮他做期货，当时他给了我80万元钱。这190万元钱卜某是转账。110万元借出去了，还是我前面提到的那个人，但现在这个人联系不上了。我一直在给他返利息，直到2018年2月份期货出了问题就没再给他利息。这110万本金我没还他。给卜某做的期货50万是石油期货，30万是黄金期货。石油期货平台叫什么我记不住了，黄金期货是创立丰期货。我和卜某借钱时提到我同学的姐姐开了一家小额贷款公司，没有这个贷款公司，我和他聊天时我就随口一说，编了一个贷款公司，其实这个贷款公司和同学以及同学的姐姐都不存在。我就是随口一说，不想告诉他实际情况。我离婚了，在期货平台被骗了，诊所也关了。我现在没能力偿还借款。胡某某2019年5月6日供述，我和孙某是公交公司同事。2017年冬天，我和孙某说需要用点钱，借20万，孙某答应了，我给她打了一张借条，第二天，她给我建行转了20万元，我放到期货平台炒期货了。孙某之前给我借过30万，我以一个朋友做生意需要资金周转为由借的，当时我确实借了，连本带息还给她了。剩下的20万我还了2万，还差18万。我没跟她说过被人举报，被纪委查账的话。我认识胡某。他是我前夫战友的媳妇。大概2015年，遛弯的时候，她问我怎么赚钱，我说我放贷。她就分多次把60多万元钱转到我的账户了，我就放贷，给她利息，收回来的钱一部分用于我的诊所，一部分投入股票和炒期货，我当时就是以帮她放贷赚钱的名义借的，没说过完成银行揽储任务。本金还了她一万。我认识王某2，是我前夫战友的媳妇。2017年向他借钱，分两次给我转了30万元，一部分用于我的诊所，一部分用于炒期货。我前后还给她4万元左右，还欠26万。我没跟她说完成揽储任务，就说资金周转，给她利息。被告人胡某某2019年5月10日的供述，我和王某1的丈夫马松是朋友。2014年和2017年的时候，具体时间记不清了，我和她借过钱。2014年的时候我以投资理财为由，和她借过10万元钱。2017年我和她说我同学是银行的工作人员，有揽储任务需要钱，和她借了10万元钱。2014年的时候，王某1我们经常在一起吃饭，王某1看我条件比较好问我怎么挣钱的，我说我自己放贷和炒股，她让我帮她挣点钱，我就同意了。之后她给我转账10万元钱，我给她写了一张借条。我拿她这10万元钱往出放贷了，我按照约定的每个月两千利息给她钱，2014年至2018年我共计给了她10万元左右的利息。2017年12月份，因为我炒期货赔钱了，我需要钱周转，我骗王某1说我有一个同学是银行的有存款任务，10万元钱每个月给7000元的利息，这10万元钱用一个月的时间。王某1同意后将钱转账给我。钱到我账户上以后都被我自己用了。过了一个月我连本带息都还给了王某1，10万元本金给的是现金，利息忘了是现金还是转账。没过多长时间，我和王某1说我有事了我被骗了，我需要用钱周转，我又以自己被骗需要资金周转和王某1借了10万元钱，王某1同意以后在我们单位楼下将10万元钱现金给的我，当时我没有给她打条，一直到现在这笔钱也没还她。2014年她找到让我帮她挣钱，她同意后她将10万元钱转账给的我。我用这10万元钱放贷投资了。放贷放到了尹某那某，后来用完拿回来了。2017年，我和她说我有一个同学是银行的工作人员，需要完成存款任务，用10万元钱一个月给7000元的利息。但是我没有同学是银行的，这个理由是我编的骗王某1的，我怕说实话王某1不借给我钱。这10万元钱具体干什么我记不清了，反正这10万元钱让我自己用了。没有存到银行帮我同学完成存款任务。之后再次与王某1借款我说自己被骗了，需要钱周转和王某1借的10万元钱。这10万元钱都让我自己用了，用来还外边的债务了。2009年至2017年大概在尹某那某放贷过100万左右，这些钱都收回来了。李某1那个钱我在尹某那放过，大概是2016年的时候，我自己的5万加上李某1的15万，共计20万元钱放贷到尹某那某了。但是这20万元钱尹某陆陆续续都还给我了。当时尹某还给我这20万元钱，有5万是我自己的，剩下的15万元都让我自己炒期货用了。一直没有给李某1。我在世纪城开了一家美容诊所，自己还炒股和放贷投资。这些都是我收入的来源。我除了欠我们单位这些同事的钱，其他地方没有负债了。 大概是2018年2月份的时候，我开车到承德市双桥区安定里给了李某122万元现金，这22万元现金是我在诊所给她拿的。我手机里有一个ｍｅｔａｔｒａｄｅｒ4的软件，这个软件是我之前炒黄金的平台，这个平台不用账号和密码就能直接上去，但是这个平台之前就上不去也打不开了。现在这个软件也不能用了。我还有10多个炒原油的平台，用的是我之前的一个电脑，这个电脑已经找不到了，平台的网址和账号我都没有了，我忘记了。被告人胡某某2019年7月9日的供述，我在尹某的投资公司转账和给现金陆续有一百万左右。转账大概四、五十万，现金大概五、六十万。我炒股用的是我农行卡，卡的信息我记不住了。当时炒股交易对方名称是中投证券。炒期货是假平台，转账到对方每一笔的收款名称都不一样，目前我都记不清了。小额贷款和放贷可以核实尹某和南方的那个男子。南方男子叫什么名字和具体是哪里人不知道。我手机有炒期货的平台软件，但是平台是假的软件打不开了。我之前还用电脑操作过炒期货，但是电脑被我卖了，买我电脑的人我不认识。我没报案，我在网上找过律师咨询我被骗的这件事。但是我没有和这个律师见过面，合同是对方在网上发过来的，之后我连同合同和所有资料都是邮寄给对方的。对方说先不收费，打官司赢了他要百分之三十的费用。还有就是冯某知道这件事，这个律师是冯某帮我联系的。我在聚投诉网上投诉过这件事，我用185××××2977的手机号注册的。大概是2018年11月份左右投诉的，用户名是我的名字，我还填写了我的手机号。被告人胡某某2019年7月9日的供述，我从武某手里拿的30万元钱有20万元高息借给了一个做小额贷款的人，这个人具体叫什么我不知道，现在也联系不上了，还有10万元做期货了。我从张某手里拿了80万元，有50万元我炒股票了，30万元做黄金期货了，我上次记错了，上次说有50万元做了石油期货，实际上是炒股票了。我从杜某手里拿的10万元钱投资自己的诊所用了。我从孙某手里拿的20万元钱用于炒期货了。我看了下你们调取的银行交易明细，其中一部分钱被我消费了，一部分被我转账给别人了，我看了下收款人的名字，其中有一个叫李天舒的人是做期货的，我给李天舒转过3万元，剩下的人我想不起来为什么转给他们了。还有一部分钱可能是我取出来后存到我的农行卡里了，但是具体是哪笔我记不清了。胡某某2019年9月23日的供述，2018年4月份左右，具体时间记不清了，我把卜某、张某、王某2叫到我家里，我把之前和他们借的钱汇总后给他们三人分别打了借条，还写了承诺书，承诺每月定期给他们还款。过了几天，我又分别把柳某、杜某、胡某、孙某、武某叫到我的诊所，给他们也都打了借条。我从卜某手里拿的钱有110万给他高息借出去了，但是我每月都在给他返利息，一直到2018年2月份我做的期货出问题了我才停止给他返利，还有80万元用于炒期货了。柳某一开始给我转了15万元钱，后来我还给她9万元钱，还差6万元没给她，后来柳某又给我转了10万元。最开始那6万元我先高息借给别人了，后来放到期货里了。第二笔10万元也是炒期货用了。我从王某2手里拿的钱（30万元）一部分用于我的诊所，另一部分炒期货用了。我从胡某手里拿的60多万元钱都给胡某放贷出去了，放出去后基本都收回来了，收回来的钱一部分用于我的诊所，一部分炒期货了。具体期货平台记不清了。我看了下你们调取的银行明细，这些钱确实有的是用于我个人消费了，但由于时间太长我也记不清这些钱我干什么花了。 3、证人证言 （1）证人周某的证言，胡某某是我前妻。我俩从小就认识，我俩在2000年5月27日结婚，2017年离婚。那会她还在承德市公交公司上班。她在承德市公交公司上班，一个月工资不到三千元。2015年至2017年我们离婚期间她在家炒股，胡某某也不和我说炒股的详细情况，我也不知道她挣没挣钱。2016年她在承德市世纪城和别人合着办了一个美容院，当时我不同意她办美容院，我也没有参与，所以这个美容院挣钱不挣钱我不知道。我知道的就这么多，其他的我就不清楚了。我就见过她在家通过笔记本电脑炒股。当时我家买了两台车，一辆是黑色现代ｓｕｖ（车牌号：冀Ｈ×××××）、还有一辆牧马人ｓｕｖ（车牌号:冀Ｈ×××××），这两台车都在胡某某名下，我俩离婚后黑色现代ｓｕｖ（车牌号：冀Ｈ×××××）判给我了，但是胡某某在我不知情的情况下把两辆车都抵押了，我也不知道抵押多少钱，钱干嘛去了我也不知道，现在这两辆车都没了，因为胡某某还不上钱，贷款公司找到我，把我的现代ｓｕｖ开走了。 （2）证人尹某的证言，2011年的时候，胡某某和她婆婆他们在世纪城一期住，她与我是邻居。大概2011年左右认识的胡某某。我认识她的时候，她在承德市公交公司上班。我与胡某某有经济往来。我是自己做企业的。2013年6月份的时候，与别人合伙经营承德凯达铸造厂，2015年的时候，承德凯达铸造厂就都是我自己的股份了。大概2012年11月份，胡某某和我借过5万元钱，2013年2月份的时候还了我这笔钱。2014年7月8日，我与胡某某借款20万元钱用于我工厂的周转，2015年1月20日通过银行转账还胡某某5万元钱，2015年4月23日通过银行转账还给胡某某5万元钱，2015年9月6日通过银行转账还给胡某某5万元钱（当时转账的时候我点错了，给她转了50万元，2015年9月7日我和胡某某说了这个情况，胡某某给我转回来45万元），2017年10月19日通过银行转账还给胡某某3万元钱，还有2万元钱是2019年初通过银行转账还给了胡某某2万元钱，我欠她的钱就还清了。除了以上这几笔经济往来，我与胡某某没有其他的经济往来了。我将转账的明细打印了出来，我还有当时给胡某某还款的记录。 （3）证人冯某的证言，胡某某是我朋友。我们处了一段时间男女朋友。大概2017年年初的时候我卖翡翠，她在我这里买翡翠我们认识的。那会她还在承德市公交公司上班。大概2018年7月份，我在北京做翡翠生意，胡某某来北京找我。大概那会我们处的男女朋友。胡某某那会欠他们公司同事的钱，他们公司让她请假处理这件事，胡某某去北京一方面是找她炒期货的公司要钱，一方面在北京挣钱还他们同事钱。但是她找的期货公司也没找到也没有什么结果。她在承德市公交公司上班，一个月工资大概三、四千元。她在承德市世纪城有一家整形诊所，诊所挣钱不挣钱我不知道。我和胡某某聊天的时候，胡某某和我说她还在炒股也能挣钱，但是她没和我说能挣多少钱。但是开始的时候她没和我说她炒期货，2018年4月份的时候我回老家办事，胡某某的一个朋友和我说胡某某外边欠了不少钱。第二天我来承德找胡某某，在胡某某家里好多同事都在她家里，我听她们谈话才知道，胡某某炒期货赔钱了，欠大家的钱还不上了。我和胡某某与她同事商量的这件事，让胡某某还他们钱。目前胡某某没有还款能力了，因为我到目前为止都帮胡某某还了十万多元钱了。 二、李某1被诈骗案 1、被害人李某1的陈述，2016年初的时候，胡某某和我说她有个朋友是小额贷款公司的，让我拿出一部分钱给她放到小额贷款公司经营，到时候给我利息。我陆续的给了胡某某17万元钱。2017年年底，胡某某给我打电话说她的同学是银行的工作人员，需要完成存款任务，让我借她30万元钱帮她同学完成存款任务，这30万元钱用一个月，一个月后连本带息一起还给我。我答应以后将30万元钱用我丈夫李某2的银行卡（中国农业银行，户名：李某2，账号：62×××77）转到了胡某某的银行卡里（户名：胡某某，账号：62×××16）。到期以后她以各种理由推脱，经过我们多次催要胡某某还给了我22万元钱的现金，她说这22万元钱中的2万元钱是利息，20万元钱是本金，剩下的10万元钱过一天再给我。我和胡某某要之前在我这拿走的17万元钱，她说这17万元钱和剩下的10万元钱一起还给我。第二天我和胡某某要这剩下的10万元钱的本金和之前的17万元钱，胡某某就以各种理由往后推。一直没有给我这27万元钱。我们问她钱干什么用了，她每次说的都不一样，我就知道她在骗我。2018年3月27日的时候，我们找到胡某某，我让她给我写了一张借条。一直到现在胡某某也没有将剩下的27万元钱给我。我发现被骗后就来公安机关报警了。胡某某一共在我手里拿走了47万元钱，还给了我20万元钱，给过我2万元钱的利息。剩下的27万元钱没有给我。开始的17万元钱是陆续给胡某某的，大部分是现金。这17万元钱大部分是在我们公交公司单位给的她。后期的30万元钱是给她转账到银行卡的，是我丈夫通过手机银行转的。开始的17万元钱她说放到小额贷款公司投资理财，后期的30万元钱胡某某说帮她同学完成存款任务。但是后期我问她将这47万元钱干什么用了，她每次说法都不一样，我就知道她在骗我。 2、证人李某2的证言，李某1是我的妻子。李某1被胡某某骗了。李某1与胡某某是一个单位的，她们认识很多年了。胡某某我们之前在一个家属院住，也是早就认识。2015年末的时候，胡某某和李某1说她有个同学在滦平开典当行，典当行将钱借给开发商或者矿上，我们可以将钱放到典当行，他们给我们利息，胡某某说她典当行同学的房本押在她手里，把钱放到典当行绝对放心，我和李某1就相信她了，2015年末到2016年初，我们陆续的给了胡某某17万元钱。2017年12月19日，胡某某联系李某1说她的同学是银行的工作人员，需要完成存款任务，要是能完成存款任务就能得到25万元钱的奖金，让我借她30万元钱帮她同学完成存款任务，这30万元钱用一个月，一个月后连本带息一起还给我。我答应以后12月22日我在承德市双桥区中国农业银行将30万元钱用手机网银（中国农业银行，户名：李某2，账号：62×××77）转到了胡某某的银行卡里（户名：胡某某，账号：62×××16）。一个月到期以后她以各种理由推脱，胡某某说她的所有银行卡都被承德市的查封了，账户里有400多万元钱拿不出来，胡某某说有人举报她。经过我多方面打听没有纪委查她这样的事情。经过我们多次催要胡某某还给了我22万元钱的现金，她说这22万元钱中的2万元钱是利息，20万元钱是本金。她说剩下的27万元钱她给不了我们了，我们问她钱干什么用了，她每次说的都不一样，我就知道她在骗我们。2018年3月27日的时候，我们找到胡某某，我们已经知道胡某某在骗我们，我们怕她赖账，我们就让她写了一张借条。一直到现在胡某某也没有将剩下的27万元钱给我们。今天我们就来到公安机关报警了。胡某某一共在我们手里拿走了47万元钱，还给了我们20万元钱，给过我2万元钱的利息。剩下的27万元钱到现在没有还。她怕我们报案，为了稳住我们，2018年4月份和5月份给了6000元钱的本金。 3、辨认笔录，证实李某1、李某2辨认并确认被告人胡某某的过程。 4、扣押决定书，证实侦查机关扣押胡某某苹果手机一部。 5、李某1与胡某某微信聊天记录截图，证实胡某某以其同学需要年底完成任务为由，向李某1借钱。 6、银行卡交易记录，证实2017年12月22日，李某2给胡某某汇款30万元。 7、存款单照片及微信聊天记录，证实2017年12月26日，胡某某将30万元存到银行。 8、借条，证实2018年3月27日，胡某某给李玉刚出具27万元借条。 9、胡某某银行卡流水，证实胡某某将30万元存入定期后又存入自己银行卡，并将钱用于个人还款。 10、银行查询单，证实胡某某2017年12月26日，存款入账30万，2017年12月28日，胡某某挂失销户30万元。 11、承德银行的说明，证实不存在完成年终存款任务得年终奖一事。胡某某的存款不存在与我单位年终任务关联。 12、受理案件通知书、民事判决书等，证实2018年4月4日，李某1的丈夫李某2就上述借款将胡某某诉至我院，我院已作出生效民事判决书，该案现已进入执行程序。 三、王某1被诈骗案 1、被害人王某1的陈述，2014年4月份的时候，胡某某和我说她有个姐姐开小额贷款公司的，胡某某让我拿钱给她放到小额贷款公司经营，她按期给我高额利息。当时商量的利息是一年2.4万元钱。我在我母亲那某拿了10万元钱通过网上银行转账转给了胡某某。这个本金一直在胡某某那某我没往回要，胡某某按期给我利息。这10万元钱的利息胡某某一直给到我2017年10月份，共计给了我7万元左右的利息。2017年12月份，胡某某给我打电话说她的同学是交通银行的工作人员，年底需要完成存款任务，用钱给高额利息，10万元钱用一个月给7000元钱的利息，问我能不能帮她凑点钱。我在我母亲那某借了10万元钱，把这10万元钱按胡某某的要求转账给她了。过了一个月胡某某给了我7000元钱的利息，胡某某说她银行的同学需要再用一个月，我就答应了。后来我听说胡某某出事了，说好多人找胡某某要账，我联系胡某某让她给我还钱，但是我联系不上她，她手机打不通了，也不在单位上班。我发现被骗后就来公安机关报警了。我与胡某某这20万元钱的事，没在法院提起过民事诉讼。胡某某一共在我手里拿走了20万元钱，之前的10万元钱给了我7万元左右的利息，后来的10万元钱她给了我7000元钱的利息。20万元钱的本金没有给我。这20万元都是我在家通过网银给胡某某转账的。开始的10万元钱她说她的姐姐经营一家小额贷款公司，钱放到小额贷款公司管理给我高额利息。后期的10万元钱胡某某说帮她同学完成存款任务。 我有给胡某某的转账记录，在微信上胡某某和我说过她同学是银行的需要存款任务的事情。转账记录和微信聊天记录我打印出来给公安机关送来。 2、微信聊天记录截图，证实胡某某与王某1微信聊天情况。 3、王某1银行卡流水，证实2014年4月29日，给胡某某转账10万元；2017年12月25日，给胡某某转账10万元。 4、王某1提供的借条，证实2014年4月30日，胡某某为王某1出具10万元的借条。 四、武某被诈骗案 1、被害人武某的陈述，我在承德市公交集团上班，2017年10月份的一天，具体日期我记不清了，我的一个同事（胡某某）在单位办公室和我说：“我有一个特别好的大哥，在承德银行上班，是一个领导干部，年底银行有一个揽储任务，完成揽储任务会有丰厚的回报。你把钱交给我，我再把钱放到我哥哥那某帮助他完成这个揽储任务，到时候会给你高额利息，每个月的月底返利息，每10万元钱给3000元的利息。三个月后可以把本金提出来，如果你还想继续做，还可以把这些钱在里面放着，每月还是按照每10万元钱给3000元返利息。”我当时就答应了。2017年10月30日，我在承德市双桥区建设银行用我的一张建行卡给胡某某的一张中国农业银行卡里转过去20万元钱。到了2017年11月底，胡某某并没有给我银行利息，我就问胡某某什么时候给利息，胡某某说再等等吧，账户接受检查取不出钱。2017年12月14日，我在承德市双桥区支行用我的一张承德银行卡给胡某某的一张承德银行卡里转过去10万元钱。到了2017年12月底，我还是没见到利息。我就着急了，就问胡某某：“利息我不要了，你先把我的本金还给我吧。”胡某某回答说：“银行那边得满两个月后才能提出钱，再等等吧。”过了两个月以后，胡某某还是没给我利息，她又以资金周转不开的理由拖延。2018年3月份，为了消除我的顾虑，胡某某把她自己的两张承德银行存单拿给我作抵押，一张是10万元的，一张是20万元的，存单上的名字写的都是胡某某，胡某某说她的银行卡丢了，暂时取不出钱。2018年5月2日，我还是没收到任何利息，就找胡某某打了一份借条。当时是在承德市双桥区商的一家诊所里（胡某某和我说这是她自己开的诊所），胡某某给我打的借条，借条内容大概是：胡某某欠我30万元钱，每月月底还本金4000元钱。2018年5月底，胡某某就不去单位（承德市公交集团）上班了。我再给胡某某打电话催她还钱，胡某某就说：“你放心吧，我那诊所还在经营赚钱，诊所账面上有钱，但有人举报我巨额财产来源不明，所以被纪检委给冻结了，取不出钱。我存单在你那某押着，等身份证补好了，就把钱取出来还你。”从2018年6月份开始，我再给胡某某打电话就打不通了。于是我意识到自己被骗了，所以来报案。 2、武某提供的储蓄存单，证实胡某某曾给武某两张银行存单，但里面没有钱。 3、借条，证实2018年5月2日胡某某为武某出具借条一张，借款金额30万元。 4、银行流水，证实2017年10月30日，武某转给胡某某20万元。2017年12月14日，转给胡某某10万元。 五、卜某被诈骗案 1、被害人卜某的陈述，胡某某也在承德公交集团的上班，我们是同事关系。2014年4月份胡某某第一次向我借钱，说同学的姐姐开了家小额的贷款公司，叫我把钱放到那家公司并承诺给我2分的利息，胡某某当时还给我看了一眼小额贷款公司的房本，说即使这笔钱还不上了，把底商卖掉也可以偿还，于是我给了胡某某10万块钱现金，之后胡某某每个月17号给我2000块钱的利息，直到2017年12月份。2014年8月份胡某某第二次向我借钱，也是说叫我把钱放在之前的贷款公司，并承诺给我2分的利息，我又给了胡某某10万块钱，之后胡某某每个月17号给我2000块钱的利息，直到2017年12月份。2015年8月13胡某某向我第三次借钱，还是放到之前那家小额贷款公司并承诺给我2分的利息，这次胡某某把她的工商银行卡给了我，我先去新华路的承德银行取了10万块钱，之后去的新华路供电局边上的工商银行给胡某某的账户存了10万块钱，胡某某还是每个月17号给我2000块钱的利息，直到2017年12月份。2015年9月7日胡某某向我第四次借钱，说是她北京有个弟弟开了个股票公司能知道内部的消息可以赚钱，因为之前在胡某某手里还有我13万块钱的炒股钱，我就去马市街的工商银行给她账户转了37万，第四次我借给了她50万，这50万块钱之后他给过我15万元的分成。2015年12月份胡某某向我第五次借钱，还说她北京的弟弟开股票公司炒股的事，胡某某把她的工商银行卡给了我，我去马市街的工商银行又给她转了10万块钱，这10万块钱胡某某在2016年12底给了我分成3.5万，我当时又给了胡某某6000元作为感谢费。2016年6月10日胡某某向我第六次借钱，还是说小额贷款公司并承诺给我2分的利息，我用我对象马丽娜的工商银行卡在马市街工商银行给胡某某的工商银行账户转了30万元，之后胡某某每个月17号给我6000元的利息，一直到2017年12月份。2017年10月30日胡某某向我第七次借钱，说她承德银行的同学到年底了需要完成存款任务，使用周期两个月，因为之前第四笔的借款她应该给我15万的分成，再加上别的利息，我就直接作为了20万的本金答应了胡某某。2017年11月24日胡某某向我第八次借钱，胡某某说在北京的弟弟在做股票，赚的钱可以叫我翻倍，我当时还质疑的问过她，她说没问题，还说叫我放心，叫我相信她，我对象马丽娜用手机银行给胡某某的账户上直接转了50万元。 我一共借给胡某某人民币190万元。有的是给的现金，有的是胡某某把银行卡给我，我再去银行存到她的账户上，还有的是用我对象的银行卡和手机银行转的。我对象马丽娜的工商银行卡号：62×××85，户名：马丽娜，还有建设银行卡号是62×××12，户名：马丽娜。胡某某工商银行卡：62×××16，户名：胡某某。胡某某向我借这么多笔有时候说同学的姐姐开小额贷款公司，有时候说北京的弟弟开股票公司知道内部消息可以赚钱，有时说银行的同学有存款任务，在这期间我们也质疑过，问过胡某某，她给我出示过小额贷款公司的底商房本，还说叫我们放心，到时候还不起可以卖底商，后来我知道我们单位还有其他人也在借给她钱，之后胡某某还找过一帮人给我们谈还钱的事，并威胁过我们。胡某某给我出具了两张借条，一张借条写的是胡某某和我借了90万元，一张写的是胡某某和我妻子马丽娜借了100万元，承诺书上写的“卜少春”就是我（卜某）。 2、借条及承诺书，证实胡某某承诺在2018年4月3日，每月30日给利息，6月30日之前还欠款。2017年3月7日、2017年9月8日，借款190万的借条。 3、银行流水，证实卜某给胡某某2016年5月30日转账30万。2017年11月24日转账50万。 4、办案说明、结婚证复印件，证实卜某、卜某、卜少春，为同一人；卜某与马丽娜为夫妻关系。 六、柳某被诈骗案 1、被害人柳某的陈述，胡某某也在承德公交集团的上班，我们是同事关系。2016年底至2017年初期间胡某某找我借钱，说要帮别人在银行完成存款任务，并承诺给我两分的利息，我以银行转账方式借给胡某某15万元，之后胡某某还了我9万，还剩余6万元一直拖欠着，2017年胡某某再次跟我提出借钱，说是越多越好，说到她一个朋友做生意需要周转资金，使用周期是两个月，说给我2分的利息，我就问他有什么抵押物吗，她叫我放心，说对方非常的有钱，就算她朋友还不上，胡某某本人也有房有车可以偿还给我，当时我也没多想，我用银行转账的方式又给胡某某的账户转了10万元，我借完她钱之后她并没有给我支付利息，到了年底我找她到，她说被纪检委查了，账户都被封了，之后就以各种借口拖，她还说正在找人，需要几个月周转，并给我写了张欠条，直到2018年8月份，胡某某跟我说她为了多挣点钱，用我的钱炒期货赔了，我就跟她急了，并跟她说如果知道他拿我的钱去炒期货，我也不会借给她，2018年9月份后来胡某某就跟单位请假不上班了，一开始电话和微信还能联系上，她跟我说要钱没有，可以去起诉她，后来电话微信也联系不上了，后来我才知道，她向我们单位的其他人也借过很多钱，也都没有偿还，大家都在找她。我一共借给胡某某人民币160000元我是以银行转账的方式借给的胡某某的钱，最开始有一笔15万元，之后胡某某还了我9万，还剩6万一直没有给我，具体用的我哪张银行卡转的想不起来了，具体日期我也记不住了，第二笔转账是2017年10月16日，我给胡某某的账户转了10万元。我河北银行卡号：62×××40，户名是：柳某。胡某某工商银行卡：62×××16，户名：胡某某。第一笔15万元，胡某某是以帮别人在银行完成存款任务，之后10万元她说朋友需要周转，用两个月。 2、借条，2018年7月16日胡某某为柳某出具借款16万元，借条一张。 3、转账凭证，证实2017年10月16日，柳某给胡某某汇款10万元。 七、杜某被诈骗案 1、被害人杜某的陈述，我在承德市公交集团上班，2017年1月份的一天，具体日期我记不清了，我单位的一个同事（胡某某）来我办公室和我说：“我丈夫周某在中国工商银行上班，年底有揽储任务，你往里面存钱能成为大客户，年利率翻倍，一年给百分之十的利息。”我当时就答应了。2017年1月12日，我在承德市用我的手机银行给胡某某的工商银行账户里转过去5万元钱。2017年1月13日，我在承德市用我的手机银行又给胡某某的工商银行账户里转过去5万元钱。2017年1月18日，我在承德市用我的手机银行给胡某某的建设银行账户里转过去1万元钱。当天上午，胡某某在我的办公室给我打了一张11万元的借条，借条内容大概是：今借到杜某现金11万元整。2018年1月份，一年存储到期了，我就和胡某某要我给他转的11万本金和年利息，胡某某说有人把他告了，他的钱被纪委给冻结了，取不出来。后来我再跟胡某某要钱，胡某某总是以各种理由推脱不给。2018年6月份，我再跟胡某某联系就联系不上了，于是我就来公安机关报警。我和胡某某都在承德市公交集团上班，我和胡某某是同事关系。胡某某骗了我11万元钱。胡某某以给银行完成揽储任务可以给高额利息的名义骗了我人民币11万元钱。我给胡某某转钱用的是一张承德银行卡，卡号：62×××28，开户行：承德市双桥区承德银行清风支行，户名是我本人。胡某某收钱一共有两张银行卡，一张是工商银行卡，卡号是：62×××16。还有一张是建设银行卡，卡号是：62×××36。 2、银行流水，证实杜某分三笔给胡某某转账11万元。 3、借条，证实2017年1月18日，胡某某给杜某出具11万元的借条。 八、张某被诈骗案 1.被害人张某的陈述，我在承德市公交集团上班，2014年4月份的一天，具体日期我记不清了，我单位的一个领导（胡某某）在单位办公室和我说：“你把钱搁我这儿吧，我把钱放到小额贷款公司里，每月给你利息，10万元钱给2000元利息，本金随时都可以提取。”我当时就答应了。2014年4月14日，我在承德市中国建设银行头牌楼支行用我的一张建设银行卡给胡某某的一张中国农业银行卡里转过去25万元钱。2015年9月7日，我在承德市中国建设银行头牌楼支行用我的一张建设银行卡给胡某某的一张中国建设银行卡里转过去57万元钱。2016年9月30日，我在承德市中国工商银行头牌楼支行用我的一张工商银行卡给胡某某的一张中国工商银行卡里转过去15万元钱。2017年11月29日，我在承德市双桥区中国工商银行用我对象李瑞东的一张工商银行卡给胡某某的一张中国工商银行卡里转过去30万元钱。在这期间，胡某某每月的17日给我2000元现金的利息，直到2017年12月份，胡某某说他手里没钱了，等有钱的时候再给。2018年三、四月份，具体时间我记不清了，我去胡某某家里找她，我跟胡某某索要她欠我的本金，当时胡某某给我签了一份承诺书，内容大概是：本人胡某某承诺于2018年6月30日之前赔付欠款。但胡某某一直都没有按照承诺书赔付欠款，直到2018年11月份、2018年12月份以及2019年1月份，胡某某每月给了我1000元钱的利息作为欠款的赔付。2019年3月份，我再跟胡某某联系就联系不上了，于是我就来公安机关报警。我和胡某某都在承德市公交集团上班，胡某某是我的领导，我们是上下级关系。胡某某骗了我130万元钱。我一共损失了60多万元钱。胡某某以小额贷款可以给高额利息的名义骗了我人民币130万元钱。 2、银行流水，证实张某2014年4月14日给胡某某转账25万；2015年9月7日，转账57万；2016年9月30日，转账15万；2017年11月29日，转账30万。 3、借条，证实胡某某给张某出具的借条5张，金额共计130万元。 九、王某2被诈骗案 1、被害人王某2的陈述，2017年6月份，具体日期我记不清了，胡某某给我打电话说：“我有一个哥哥在银行上班，最近有一个揽储任务，你帮个忙，用不了几天就还给你了。”我当时就答应了。2017年6月26日，我在承德市双桥区新居宅中国工商银行用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里分两笔（一笔25万，一笔5万）转过去30万元钱。后来我跟她要钱，她总是以各种理由推脱，迟迟不肯还钱。2018年3月份以后，我再跟胡某某打电话就联系不上了，于是我就来公安机关报警。我丈夫焦颜均和胡某某的丈夫周某以前是战友，我是通过我丈夫认识的胡某某。胡某某骗了我30万元钱。胡某某说她有一个哥哥在银行上班，要我帮忙完成银行的揽储任务。我给胡某某转钱用的是一张工商银行卡，卡号是：62×××11，开户行是中国工商银行承德站前支行，户名是我本人。胡某某收钱的用的是一张工商银行卡，卡号是：62×××16。2018年1月12日，因为胡某某一直拖着不还我钱，我就去她开的美容院里去找她时胡某某给我打的借条。胡某某现在还欠我30万元钱。 2、借条，证实2018年1月12日胡某某给王某2出具借款10万元的借条。 3、转账单据、银行流水，证实王某22017年6月26日，转账给胡某某30万元。 十、胡某被诈骗案 1、被害人胡某的陈述，我丈夫王斌和胡某某的丈夫周某是战友，我通过我丈夫就认识了胡某某。2015年2月份的一天，具体日期我记不清了，胡某某和我在一次聚餐中说：“我有一个同学是银行的领导，需要完成存款任务，你往里面存点钱吧，到年底的时候给你一些分红。”我当时就答应了。2015年3月20日，我在承德市双桥区站前工行柜台用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里转过去10万元钱。2015年7月2日，我在承德市双桥区站前工行柜台用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里转过去10万元钱。2015年7月19日，我在承德市双桥区站前工行柜台用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里转过去20万元钱。2015年9月16日，我在承德市双桥区站前工行柜台用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里转过去10万元钱。2015年12月27日，我在承德市双桥区站前工行柜台用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里转过去1万元钱。2016年1月初，我没收到胡某某和我说的银行分红，我就问胡某某什么时候给我分红，胡某某说银行得用三年才能给分红，再等等吧。2017年12月底，胡某某和我说你再存93000元钱吧，这是最后一笔，到时候连之前的五笔一起给你。2017年12月31日上午，我在承德市双桥区站前工行柜台用我的一张工商银行卡给胡某某的一张工商银行卡里转过去93000元钱。2018年1月份，胡某某和我说她被人举报了，纪检委冻结了她的房子、车和银行账户，钱取不出来了。2018年3月份，胡某某的前夫周某（胡某某和她丈夫周某2017年就离婚了）给我打电话说：“你来胡某某家吧，胡某某出事了，她的钱都没了。”过了两天，我就去胡某某家找她，胡某某和我说：“钱都没了，让我炒期货给输了。”我就问她：“你之前不是和我说把我的钱搁到银行里完成揽储任务了吗？”胡某某说：“我把钱炒期货了，之前是我骗的你。”当时胡某某指着屋里的一个男子说：“这是我对象，他叫冯某，现在这个事由我对象冯某给你来解决。”冯某和我说他有个舅舅在农村信用社正在给办贷款，能凑一部分钱给你还钱解决问题，到了六月份有多少给你多少。到了2018年6月份，我给胡某某打电话，胡某某说自己在北京要钱呢，把钱要回来就给你。后来，我再给胡某某打电话她就不接了，我跟胡某某联系不上了，于是我就来公安机关报警。胡某某以帮忙完成银行揽储任务可以给分红的名义骗了我人民币603000元钱。 2、借条，证实胡某某为胡某出具借条五张，金额共计60万元。 3、银行卡交易明细，证实胡某通过其工商银行卡给胡某某转账60.3万元的事实。 十一、孙某被诈骗案 1、被害人孙某的陈述，我在承德市公交集团上班，2017年12月7日，我们公司组织去承德市双桥区山庄宾馆进行中层干部学习，当时我同事胡某某也在那某。胡某某和我说：“我有一个朋友是开矿的，年底了想低价屯点钢材，过完年就能涨价，你借给我20万元，到时候我还你钱的时候多给你点利息。”我和胡某某说：“你这朋友靠谱不？我这些钱还要留着给孩子买房呢。”胡某某说：“你放心吧，我在承德市开发区全款新买了房子，有房本，这你还怕我还不上？我就用一个月，一个月后就还你。”我答应了，当时我和她还签了一张20万的借条。2017年12月8日，我在承德市双桥区支行给胡某某的一张建设银行卡里转过去20万元钱。过了一个月后，胡某某没给我钱，我就去问胡某某，胡某某说这会儿没钱，再等一个月吧。又过了一个月，2018年2月份，具体哪天记不清了，我再去和她要钱，胡某某说：“我被人举报了，银行卡账户被纪检委给查封了，取不出钱，就微信里还有些钱，我先还你一部分吧。”随后胡某某通过微信给我转了14000元钱。2018年4月28日，我去胡某某开的一家美容院里去找她要钱，胡某某又给我签了一份借条，并承诺说每个月还3000元。2018年5月份和6月份，胡某某每月给了我3000元钱，再后来就没再还过钱。我感觉自己被骗了，于是来报警。 2、银行转账流水，证实2017年12月8日，孙某给胡某某转账20万元。 3、借条，证实2017年12月7日、2018年4月28日，胡某某给孙某出具借条各一张。 上述证据，经庭审质证，本院予以确认。 本院认为，被告人胡某某以非法占有为目的，采用虚构借款用途的方式，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在认定具体诈骗犯罪数额时，应把案发前已被追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算，但在处罚时对于这种情况应当作为从重情节予以考虑。被告人胡某某诈骗卜某等十被害人的钱款，应当继续追缴，退赔被害人，但被害人李某1及杜某已向我院提起民事诉讼，且该二人与胡某某之间的债权、债务关系已经由生效的法律文书确认，并且均已经进入执行程序，故对于该二人的损失，本案不作退赔处理。被告人胡某某的辩护人提出的辩护意见与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年3月3日起至2031年3月2日止；罚金于本判决生效后三十日内缴纳。） 二、责令被告人胡某某于本判决生效后三十日内退赔被害人王某1人民币12.5万元；退赔被害人武某人民币29.6万元；退赔被害人卜某人民币144.9万元；退赔被害人柳某人民币15.9万元；退赔被害人张某人民币67万元；退赔被害人王某2人民币30万元；退赔被害人胡某人民币60.3万元；退赔被害人孙某人民币18万元。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。 审判长 张南雪人民陪审员侯晓玲人民陪审员刘有金 二〇二〇年八月二十四日 书记员 陈        如        心 -36- -37-