江苏省沛县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）苏0322刑初67号 公诉机关江苏省沛县人民检察院。 被告人马品锋，男，1968年7月24日生，汉族，初中文化，徐州润田塑业有限公司监事、会计，住徐州市沛县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月22日被沛县公安局刑事拘留，同年4月26日经沛县人民检察院批准逮捕，次日由沛县公安局执行逮捕。现羁押于沛县看守所。 辩护人魏德顺，江苏竞自由律师事务所律师。 江苏省沛县人民检察院以沛检诉刑诉〔2019〕567号起诉书指控被告人马品锋犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月2日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年7月3日公开开庭进行了审理。江苏省沛县人民检察院指派检察员鹿存刚、助理检察员王飞出庭支持公诉，被告人马品锋及其辩护人魏德顺到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2005年6月至2019年3月期间，被告人马品峰隐瞒被杨屯邮政储蓄银行解聘代办员的事实，在未经有关部门依法批准的情况下，通过向存款人出具参照银行存款凭单格式制作的凭单，承诺支付银行同期利息,或者向存款人出具借据承诺到期支付5%-12%利息的方式，向社会公众吸收存款，后用于徐州润田塑业公司生产经营，吸收存款合计人民币18748818.03元，造成直接损失人民币15893811.8元。其中通过凭单的形式吸收存款人民币17089018.03，已兑付人民币2805006.23元，造成直接损失人民币14284011.8元；通过借据的形式吸收存款人民币1369800元，已兑付人民币50000元，造成直接损失人民币1319800元；通过借条的形式吸收存款人民币290000元，造成直接损失人民币290000元。 2019年3月21日，被告人马品锋主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。 公诉机关提供了据以证实上述事实的证据。 公诉机关认为，被告人马品锋违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人马品锋对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议无异议，认罪认罚并签署具结书，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人提出的主要辩护意见：被告人马品锋主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且认罪认罚，具有从轻处罚情节。被告人吸收的资金主要用于公司经营，不能兑付的原因是公司亏损，不是其个人原因，故量刑建议过重。 经审理查明，2005年6月至2019年3月期间，被告人马品峰故意隐瞒被沛县杨屯邮政储蓄银行解聘代办员的事实，在未经有关部门依法批准的情况下，通过向他人出具参照银行存款凭单格式制作的凭单，承诺支付银行同期利息,或者向存款人出具借据承诺到期支付5%-12%利息的方式，向社会公众吸收存款，用于徐州润田塑业公司生产经营。被告人马品峰吸收存款合计人民币18748818.03元，造成直接损失人民币15893811.8元。其中通过凭单的形式吸收存款人民币17089018.03元，已兑付人民币2805006.23元，造成直接损失人民币14284011.8元；通过借据的形式吸收存款人民币1369800元，已兑付人民币50000元，造成直接损失人民币1319800元；通过借条的形式吸收存款人民币290000元，造成直接损失人民币290000元。 2019年3月21日，被告人马品锋主动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。 另查明，2020年1月9日，被告人马品锋在值班律师的见证下，自愿签署认罪认罚具结书，对公诉机关提出的有期徒刑五至七年，并处罚金的量刑建议予以认可，庭审中，经核实，被告人马品锋表示自愿认罪认罚。 上述事实，被告人马品锋在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人当庭出示并经庭审质证、认证的接处警记录、案发经过、到案经过，户籍信息及照片，沛县市场监督管理局企业资料查询表及工商资料，借据、凭单复印件，2016-2018业务状况表、已兑付存款明细表、2013-2017年未兑付存款明细表、2018年未兑付存款明细表、2019年未兑付存款明细表、借款明细表，已兑付还款借据、凭单，搜查证、搜查笔录，徐州润田塑业有限公司账户交易明细，马品锋农行卡交易明细，徐州友信会计师事务所财务咨询意见书，证人马品田、马某甲、马某乙、阚某、马某丙、马某丁、戴某、王某甲、马某戊、徐某甲、马某己、刘某甲、孙某甲、闫某甲、庞某、李某甲、梁某甲、张某甲、王某乙、马某庚、欧某甲、崔某甲、胡某、周某甲、徐某乙、马某辛、徐某丙、田某、刘某乙、马某壬、张某乙、徐某丁、徐某戊、宋某、刘某丙、李某乙、刘某丁、刘某戊、张某丙、梁某乙、孙某乙、崔某乙、王某丙、李某丙、马某癸、马某辛、安某甲、闫某乙、刘某己、王某丁、杜某甲、马某子、刘某庚、蔡某、马某丑、饶某甲、赵某甲、辛某、崔某丙、陈某甲、马某寅、梁某丙、陈某乙、徐某己、张某丁、郭某、刘某辛、崔某丁、闫某丙、饶某乙、张某戊、陈某丙党、徐某庚、崔某戊、朱某甲、刘某壬、王某戊、梁某丁、陈某丁、李某丁、师某、陈某戊、孙某丙、欧某乙、马某卯、刘某癸、刘某子、徐某辛、丁某甲、丁某乙、李某戊、马某辰、徐某壬、马某巳、王某己、崔某己、叶某甲、马某午、马某未、韩某甲、徐某癸、魏某甲、马某申、陈某己、刘某丑、刘某寅、陈某庚、崔某庚、刘某卯、饶某丙、朱某乙、刘某辰、陈某庚、王某庚、王某辛、田某、李某己、陈某辛、饶某丁、饶某戊、李某庚、崔某辛、李某辛、徐某子、刘某巳、崔某壬、张某己、刘某午、卢某、赵某乙、马某酉、刘某未、赵某丙、高某甲、赵某丁、桑某甲、饶某己、王某己、刘某申、马某戌、安某乙、徐某丑、燕某、邱某甲、王某壬、欧某丙、马某亥、魏某乙、位英先、位桂芹、马某A、徐某寅、马某B、李某壬、刘某酉、徐某卯、崔某癸、李某癸、李某子、徐某辰、梅某、杜某乙、孙某丁、闫某丁、张某庚、陈某壬、马某C、梁某戊、孔某、周某乙、张某辛、陈某丙、丁某丙、王某癸、杜某丙、饶某庚、邵某甲、刘某戌、刘某亥、邱某乙、马某D、徐某巳、饶某辛、陈某癸、朱某乙、王某子、黄某、刘某A、刘某B、饶某壬、张某壬、杨某甲、杜某丁、马某E、马某F、赵某戊、孙某戊、王某丑、刘某C、安某丙、徐某午、徐某未、邓某、马某G、马某H、刘某D、高某乙、朱某丙、叶某乙、周某丙、刘某E、梁某己、李某丑、赵某戊、许某甲、刘某F、何某、陈某子、许某乙、马某I、杨某乙、陈某丑、李某寅、马某J、张某癸、刘某G、刘某H、王某寅、崔某子、王某卯、李某卯、陈某寅、李某辰、张某子、张某丑、刘某I、刘某J、饶某癸、徐某申、赵某己、高某丙、宗某、刘某K、马某K、王某辰、王某巳、王某午、崔某丑、王某未、孙某己、饶某子、李某巳、袁某、饶某丑、崔某寅、刘某L、崔某卯、李某午、马某L、居某、马某M、刘某M、李某未、董某、陈某卯、刘某N、朱某丁、杜某戊、马某N、李某申、刘某M、江某、赵某庚、刘某O、乾某、邵某乙、杜某己、刑某、张某寅、张某卯、饶某寅、马某O、陈某辰、饶某卯、李某酉、王某申、马某P、饶某辰、品某、桑某乙、齐某、杜某庚、饶某巳、欧某丁、刘某P、付某甲、付某乙、陈某巳、陈某午、王某酉、饶某午、马某Q、魏某丙、陈某未、韩某乙、吴某、刘某Q、叶某丙、张某辰、崔某辰、张某巳、饶某未、崔某巳、崔某癸、马某H、崔某午、崔某未等人的证言，被告人马品锋的供述等证据证实，足以认定。 庭审中，公诉人、辩护人提出被告人马品锋主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，且认罪认罚，具有从轻处罚情节。上述量刑情节，经查属实，本院予以确认。 关于辩护人提出“被告人吸收的资金主要用于公司经营，不能兑付的原因是公司亏损，不是其个人原因，故量刑建议过重”的辩护意见，经查认为，被告人马品锋吸收存款合计人民币18748818.03元，造成直接损失人民币15893811.8元，人数涉及数百人，严重扰乱了金融秩序，不能认定为社会危害性较小，根据其犯罪数额、情节、危害后果，也不属于犯罪情节轻微。故辩护人提出被告人马品锋量刑建议过重的辩护意见不能成立，本院不予支持。 本院认为，被告人马品锋违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人马品锋犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人马品锋犯非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。鉴于其主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，且自愿认罪认罚，公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。 根据被告人马品锋的犯罪事实、犯罪性质，犯罪情节和对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马品锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月22日起至2025年1月21日止。罚金自判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、违法所得人民币一千五百八十九万三千八百一十一元八角依法予以追缴或退赔，发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 朱 杰 审 判 员 朱 耘 人民陪审员 滕 娟 二〇二〇年八月十三日 法官 助理 石明哲 书 记 员 魏 源