青海省西宁市城东区人民法院刑事判决书（2020）青0102刑初166号公诉机关青海省西宁市城东区人民检察院。被告人张连喜，男，汉族，1981年11月13日出生，高中文化程度，系青海兆宏投资管理有限公司实际负责人，户籍所在地：河南省宜阳县，现住址同上。2019年7月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月5日被依法逮捕。现羁押于西宁市第二看守所。辩护人黄升，泰和泰（西宁）律师事务所律师。辩护人王思懿，泰和泰（西宁）律师事务所律师。西宁市城东区人民检察院以东检公诉刑诉（2020）162号起诉书指控被告人张连喜犯集资诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城东区人民检察院指派检察员傅思宇依法出庭支持公诉。被告人张连喜及其辩护人黄升、王思懿到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年2月至2015年7月期间，被告人张连喜以高额返利为诱饵通过让公司业务员散发宣传彩页，投资第三方企业为由与被害人签订《委托保证担保合同》，骗取被害人黄×14万元、王×110万元、樊×2万元、庞×3万元、沈×3万元、周×18万元、王×29万元、王×33万元、郭大庆5万元、吴×36万元、刘×20万元、陈×7万元，共计120万元，案发前给被害人共返利34075元。合计诈骗116.5925万元后将所得钱款全部挥霍。针对上述事实，公诉机关出示了相关证据，并认为被告人张连喜的行为己触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法惩处。庭审中，被告人张连喜对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均提出异议，辩称被害人的投资款项大部分用于公司的日常经营及向他人的放款，并未由其本人挥霍，其行为应当认定为非法吸收公众存款罪，并且系单位犯罪。辩护人发表辩护意见称：1.指控被告人张连喜骗取被害人投资款项，事实不清、证据不足，与事实不符；2.指控被害人将吸收的投资款全部挥霍事实不清、证据不足，与事实不符；3.本案应认定为单位犯罪。经审理查明，2014年12月，被告人张连喜从吴少波处受让获得青海兆宏投资管理有限公司，将法人变更为其朋友杜占河，张连喜本人对该公司进行实际控制。2015年2月至2015年7月期间，被告人张连喜以高额返利为诱饵通过让公司业务员散发宣传彩页，投资洛阳千里置业有限公司、西宁绿之冠环保园艺有限公司为由与被害人签订《委托保证担保合同》，一方面与上述二公司签订《反担保合同》令其提供担保，保证向青海兆宏公司还款，另一方面以上述二公司名义办理POS机绑定个人银行卡，骗取各被害人的钱款，绑定的银行卡由其个人控制使用，除给付公司日常的水、电支出及部分被害人到期利息外，未向洛阳千里置业有限公司及西宁绿之冠环保园艺有限公司按合同约定进行投资。共骗取被害人黄×14万元、王×110万元、樊×2万元、庞×3万元、沈×3万元、周×18万元、王×29万元、王×33万元、郭大庆5万元、吴×36万元、刘×20万元、陈×7万元，共计120万元，案发前给被害人共返利34075元。合计诈骗116.5925万元。上述事实，有公诉机关提交法庭，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表证实，西宁市公安局城东公安分局经济犯罪侦查大队接到各被害人报案，称被非法吸收存款而受理案件的事实。2.立案决定书证实，西宁市公安局城东公安分局对青海兆宏投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。3.报案材料证实，被害人吴×向公安机关报案称，青海兆宏投资管理有限公司实际控制人为张连喜，该公司以向洛阳千里置业有限公司、西宁绿之冠环保园艺有限公司为投资项目吸收客户资金，合同承诺按期返还收益及本金，至2015年6月底该公司未对其本人及客户的到期投资本金及利息进行兑现，经联系被张连喜告知其公司现无钱可退，后又以其他种种理由搪塞，特向公安机关报案；被害人王×1、樊×、庞×、王×2、王×3的报案材料均证实与青海兆宏投资管理有限公司签订了《委托保证担保合同》并向该公司投资了数额不等的款项，到期后未能收回，遂向公安机关报案。4.被告人张连喜正侧面照片及人员基本信息证实，被告人张连喜实施犯罪时的真实身份及实际年龄。5.抓获经过证实，公安人员于2019年7月31日在河南省洛阳市××区将被告人张连喜抓获。6.前科证明系被告人张连喜居住地派出所出具证明，证实被告人张连喜无违法犯罪事实。7.羁押证明证实被告人张连喜于2019年7月31日至2019年8月7日被羁押于宜阳县看守所。8.中国银行监督管理委员会青海监管局证明证实，该公司不属于银行业金融机构，未申请备案，无吸收公众存款资质。9.青海兆宏投资管理有限公司登记材料证实,该公司法定代表人系杜占河，成立于2014年12月5日，公司地址位于青海省西宁市××区。登记注册类型为有限责任公司（自然人投资或控股），被告人张连喜系该公司股东。10.委托保证担保合同、借据、出借方委托书、承诺函、还款计划书证实，青海兆宏投资管理有限公司以洛阳千里置业有限公司、西宁绿之冠环保园艺有限公司为乙方，青海兆宏投资管理有限公司为中介方（丙方）与各被害人签订项目投资合同，承诺借款月收益率为13‰-16‰不等，按月付息，到期还本付息。11.收款收据、银行pos机交易单证实，部分被害人向青海兆宏投资管理有限公司给付投资款的时间与金额。12.反担保合同证实，青海兆宏投资管理有限公司与洛阳千里置业有限公司、西宁绿之冠环保园艺有限公司签订合同，上述两公司以己方资产向青海兆宏投资管理有限公司为其投资提供担保，保证还款。13.民事起诉状、民事判决书证实，被告人张连喜于2014年11月24日向洛阳市西工区人民法院起诉马千里、关莉峰偿还借款，经审理判决支持了其诉讼请求。14.收条5张证实，吴少波自2014年11月27日至2015年3月20日止，共收取被告人张连喜给付的现金共计35万元整。15.证人周×2系青海兆宏投资管理有限公司的工作人员，其证言证实2014年12月至2015年7月间在该公司任业务经理一职，该公司的法定代表人为杜占河，但实际控制人系被告人张连喜，公司的一切大小事务均由张连喜负责。该公司的主要业务是让公司的业务员在街上散发宣传彩页，拉客户进行投资，客户投资之后就以每月1.3%-1.45%的利息按月返息。被告人张连喜带其去洛阳千里置业有限公司进行过实地考察，看到过该公司的楼盘和公司的副总，西宁绿之冠环保园艺有限公司的孔贯听来过青海兆宏投资管理公司，并带其去德令哈进行过考察，以上两家公司真实存在，公司共吸收了大概137万元存款，钱款都由张连喜本人处分，2014年12月至2015年4月吸收到的投资款都是通过在公司pos机刷卡支付的，对方账户名称为洛阳千里置业有限公司，与pos机绑定的卡由张连喜本人持有，之后张连喜将pos机带走了，2015年4月之后吸收的投资款也是通过张连喜新办的pos机刷卡收取的，对方账户名称为西宁市绿之冠环保有限公司，卡是用周×2的身份证办理的，但由张连喜本人拿着，不清楚钱款是否实际向两家公司投资。公司除了周×2本人外，还有吴×、王×2、黄×、刘×共五名业务员，其间周×2本人投资了10万元，还拉了周×1投资8万元、张凤兰投资2万元、刘静投资3万元。2015年7月，合同到期的部分客户要求公司返还投资本金，被告人张连喜以公司资金紧张为由推脱，并离开西宁，再没回来过。期间，其联系张连喜汇报公司的事务，张连喜均表示有钱了再退。其证言还证实，青海兆宏投资管理公司会计在离职前交给其一个U盘，U盘内的内容系公司的流水账，主要记录公司支出水电费、修车费及员工工资、客户利息等，但该U盘现不知去向。16.证人黄×系青海兆宏投资管理有限公司业务员，其证言所证实的内容与证人周×2所证内容一致，同时证实其本人亦投资14万元，共收取了4340元利息，本金未收回。17.被害人王×2的陈述证实，2014年12月至2015年2月期间，其在青海兆宏投资管理有限公司担任业务员。其与周×2签订了4份《委托保证担保合同》共投资9万元，通过刷pos机的方式支付，转入的户名为“绿之冠环保园艺有限公司”，共收取利息2575元，本金未收回。18.被害人樊×的证言证实，青海兆宏投资有限公司业务员在城东区康乐市场发放宣传彩页，并称投资稳定可靠，有实体，可以放心投资，投资利息比银行高，投资的是洛阳千里置业有限公司或西宁绿之冠环保园艺有限公司的项目等。然后签订《委托投资合同书》，月利率是1.4%。合同到期后，被告人张连喜称公司资金紧张，归还不了本金及利息。被害人吴×、王×3、沈×、刘×、陈×、王×1、周×1、庞×的陈述均可在此佐证。前述证言与已确认委托投资合同书、承诺函、投资收益计划书等可相互印证。19.被告人张连喜的供述证实，2014年其自吴少波手中以200万元的价格受让青海兆宏投资管理有限公司，将法人变更为其友人杜占河，其本人为公司股东，周×2任经理。公司作为中间平台让业务员拿着宣传彩页在社会上募集资金，然后将所得资金投资给相关企业。宣传时主要以该公司回馈利率高于银行的同期利率，投资额越高，时间越长，收益越高为由吸引客户，期间与十二名客户签订《委托保证担保合同》，分别为黄×、王×1、樊×、庞×、沈×、王×2、周×1、王×3、郭大庆、吴×、刘×、陈×，收取投资款120万元。合同中客户为甲方即出借人，乙方为洛阳千里置业有限公司或西宁绿之冠环保园艺有限公司，甲方通过丙方青海兆宏投资管理有限公司将钱借给乙方，丙方按照客户投资的金额和时间定时给客户返利。2014年12月至2015年4月期间收取投资款的pos机账户名为洛阳千里置业有限公司，绑定的银行卡是张艺先或张连喜的个人卡，2015年4月之后收取投资款的pos机绑定的是周×2的银行卡，账户为西宁市绿之冠环保园艺有限公司。该公司盈利的方式为收取被投资公司的利息。收取的投资款中40多万被吴少波拿走，张连喜本人花了10万余元，部分用于公司开销，其他钱张连喜表示自己也不清楚去了何处。未按照合同约定向洛阳千里置业有限公司投资，向西宁绿之冠环保园艺有限公司通过张连喜个人账户转账2万元。杜占河作为法定代表人未参与公司各项事宜，该公司实际控制人为张连喜，周×2作为公司的经理，只拿工资和提成。20.青正信会司鉴（2020）字第19号鉴定意见书系对张连喜、周×2、张艺先资金往来金额及去向进行的司法鉴定，证实2015年1月至5月期间，张连喜用张艺先尾号为2337、6088的银行卡收到银联商户消费共计1278367.87元，其中主要用于ATM机取款、提现、转账、个人异地汇款支出共计1106070.50元，剩余172297.37元。2015年4月至6月期间，张连喜使用周×2尾号为0065的银行卡收到招行pos机入账共计428051元，其中主要用于pos机消费手续费、消费转账、银联ATM机取款、自助缴费暂收账户支出共计420700.01元，剩余7350.99元。21.辨认笔录证实，证人王×2、吴×在公安机关对10张免冠男性照片进行比认后辨认出被告人张连喜的事实。22.视听资料讯问光盘证实对被告人张连喜的讯问过程进行了同步录音录像,程序合法。本案事实清楚，证据来源合法、有效，足以认定。本院认为，被告人张连喜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。辩护人关于被告人张连喜犯罪事实不清、证据不足，应当认定为单位犯罪的辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：被告人张连喜犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月31日起至2029年7月30日止）；并处罚金人民币150000元（罚金待判决生效后十日内缴纳，并依法上交国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 邱  君审 判 员 才让卓玛审 判 员 李 永 珺 二〇二〇年八月十一日书 记 员 李 彦 红附法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。