大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0211刑初90号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人梁金秋，男，1991年9月4日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市庄河市，现住大连市甘井子区.曾因犯抢劫罪于2007年9月17日被大连市沙河口区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。因本案于2019年4月10日被抓获，4月12日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人周游，辽宁法新律师事务所律师。被告人居锋锐，男，1995年7月22日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地吉林省辽源市龙山区，现住吉林省长春市.因本案于2019年5月14日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人钟宛芸，辽宁宏海律师事务所律师。被告人王俊杰，曾用名王涛，男，1994年4月15日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地山东省德州市临邑县，现住大连市旅顺口区.因本案于2019年4月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人李林，辽宁法新律师事务所律师。被告人阮书凯，男，1987年7月29日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市瓦房店市，现住大连市甘井子区.2017年6月16日因吸食毒品被行政拘留十五日，2017年6月27日被社区戒毒三年。因涉本案于2019年4月10日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人赵颖，辽宁法新律师事务所律师。被告人韩佶烨，男，1993年10月8日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市旅顺口区，现住大连市旅顺口区。曾因犯抢劫罪于2014年12月26日被大连市旅顺口区人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币2000元。因本案于2019年4月12日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人李祥，辽宁法新律师事务所律师。被告人吕大暖，男，1982年3月3日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地福建省龙岩市漳平市。曾因犯信用卡诈骗罪于2016年5月30日被福建省漳平市人民法院判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。因本案于2019年4月25日被抓获，4月27日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人董婉莹，辽宁双护律师事务所律师。被告人李祥，男，1980年5月20日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市中山区。曾因收赃于2006年7月6日被行政拘留三日；因犯信用卡诈骗罪于2016年12月6日被大连市西岗区，并处罚金人民币二万元。因本案于2019年5月16日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人李姗，北京京都（大连）律师事务所律师。被告人张鑫，男，1996年5月21日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省鸡西市密山市，现住大连市瓦房店市.因本案于2019年4月10日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人张晓倩，辽宁金环律师事务所律师。被告人安邦鑫，男，1978年6月8日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市沙河口区。因本案于2019年5月14日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人周思，辽宁宏展律师事务所律师。被告人张喜顺，男，1997年6月14日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地河南省商丘市夏邑县，现住大连市甘井子区夏泊路100号指尖缘网吧附近租住房。2016年5月30日因犯盗窃罪被河南省汝南县人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元，2016年9月15日刑满释放。因本案于2019年5月24日被抓获，次日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人何晔，辽宁法新律师事务所律师。被告人冯连滨，男，1995年10月28日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省日照市莒县，现住大连市甘井子区.因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。辩护人于燕，辽宁锴亿律师事务所律师。被告人董志超，男，2000年8月27日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地辽宁省大连市西岗区。因本案于2019年5月25日被刑事拘留，同年6月21日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人马铭钰，辽宁和轩律师事务所律师。被告人刘野，男，1994年11月12日出生，汉族，大专文化，恒成集团怀山堂大连分部，户籍所在地吉林省长春市德惠市，现住大连市开发区.因本案于2019年4月10日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕，现羁押于大连市看守所。指定辩护人孟艳红，辽宁谨思律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2020〕53号起诉书指控被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫、张喜顺、冯连滨、董志超、刘野涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月17日公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员于世明、盖金梅出庭支持公诉，被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫、张喜顺、冯连滨、董志超、刘野及其各自辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，2018年初至2019年4月期间，被告人梁金秋等人通过收购他人银行卡（银行卡与U盾、身份证照片、电话卡合称“四件套”，一件“四件套”俗称“一套货”）再转卖而挣取差价。具体犯罪事实如下：2018年11月中旬开始，被告人居锋锐以200至400元价格收购银行卡四件套后向他人销售。根据其账本，居锋锐共收购银行卡264张。其中，向被告人梁金秋销售银行卡156张，向张鑫销售银行卡10余张。2018年初开始，被告人刘野将他人办理的银行卡向被告人梁金秋销售3张，向被告人张鑫销售4张。2018年7月至2018年11月，被告人张鑫以200至300元价格收购银行卡后向被告人梁金秋销售40张，向被告人阮书凯销售54张。公安机关扣押张鑫持有的他人银行卡3张。2018年5月开始，被告人李祥以350至400元价格收购银行卡后向被告人阮书凯销售40张，向被告人张喜顺销售5张。公安机关扣押李祥持有的他人银行卡52张。2019年3月开始，被告人董志超以300-400元价格收购他人银行卡后向被告人张喜顺销售12张。2018年初开始，被告人张喜顺从许某处收购银行卡10多张后用于倒卖。公安机关扣押张喜顺持有的他人银行卡5张。2018年6月，被告人安邦鑫收购他人银行卡后向被告人王俊杰销售，其按照王俊杰指定地址给被告人王俊杰上家发送银行卡60张。2019年3月至4月期间，被告人阮书凯将收购的银行卡向被告人王俊杰和被告人韩佶烨销售，王俊杰负责销售，韩佶烨负责联系货源及下家阮书凯。阮书凯按照王俊杰指定地址给王俊杰的上家被告人吕大暖分两次发送快递，第一次发送56张银行卡，第二次未经吕大暖许可又发送100张银行卡。王俊杰和韩佶烨对发送的156张银行卡均明知。经吕大暖确认，吕大暖收购王俊杰114张银行卡。公安机关从阮书凯处扣押他人银行卡17张.2018年初开始，被告人梁金秋从被告人冯连滨处收购他人银行卡23张，从阮书凯处收购银行卡13张，从他人处共收购银行卡318张。综上，被告人梁金秋非法持有他人信用卡318张，被告人居锋锐非法持有他人信用卡264张，被告人王俊杰非法持有他人信用卡214张，被告人阮书凯非法持有他人信用卡169张，被告人韩佶烨非法持有他人信用卡156张，被告人吕大暖非法持有他人信用卡114张，被告人李祥非法持有他人信用卡97张，被告人张鑫非法持有他人信用卡97张，被告人安邦鑫非法持有他人信用卡60张，被告人张喜顺非法持有他人信用卡32张，被告人冯连滨非法持有他人信用卡23张，被告人董志超非法持有他人信用卡12张，被告人刘野非法持有他人信用卡7张。案发后，上述被告人均如实供述。公诉机关向本院提供了案件来源、抓捕经过等书证；证人郝某等人证言；被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫、张喜顺、冯连滨、董志超、刘野的供述与辩解；辨认笔录；电子数据等证据支持其指控。公诉机关认为，被告人刘野、董志超、冯连滨、张喜顺非法持有他人信用卡，数量较大；被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，构成妨害信用卡管理罪。请求依法惩处。被告人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书。被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫、张喜顺、冯连滨、董志超、刘野的辩护人均提出被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，认罪认罚，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2018年初至2019年4月期间，被告人梁金秋等人通过收购他人银行卡（银行卡与U盾、身份证照片、电话卡合称“四件套”，一件“四件套”俗称“一套货”）再转卖而挣取差价。具体犯罪事实如下：2018年11月中旬开始，被告人居锋锐以200至400元价格收购银行卡四件套后向他人销售。根据其账本，居锋锐共收购银行卡264张。其中，向被告人梁金秋销售银行卡156张，向张鑫销售银行卡10余张。2018年初开始，被告人刘野将他人办理的银行卡向被告人梁金秋销售3张，向被告人张鑫销售4张。2018年7月至2018年11月，被告人张鑫以200至300元价格收购银行卡后向被告人梁金秋销售40张，向被告人阮书凯销售54张。公安机关扣押张鑫持有的他人银行卡3张。2018年5月开始，被告人李祥以350至400元价格收购银行卡后向被告人阮书凯销售40张，向被告人张喜顺销售5张。公安机关扣押李祥持有的他人银行卡52张。2019年3月开始，被告人董志超以300-400元价格收购他人银行卡后向被告人张喜顺销售12张。2018年初开始，被告人张喜顺从许某处收购银行卡10多张后用于倒卖。公安机关扣押张喜顺持有的他人银行卡5张。2018年6月，被告人安邦鑫收购他人银行卡后向被告人王俊杰销售，其按照王俊杰指定地址给被告人王俊杰上家发送银行卡60张。2019年3月至4月期间，被告人阮书凯将收购的银行卡向被告人王俊杰和被告人韩佶烨销售，王俊杰负责销售，韩佶烨负责联系货源及下家阮书凯。阮书凯按照王俊杰指定地址给王俊杰的上家被告人吕大暖分两次发送快递，第一次发送56张银行卡，第二次未经吕大暖许可又发送100张银行卡。王俊杰和韩佶烨对发送的156张银行卡均明知。经吕大暖确认，吕大暖收购王俊杰114张银行卡。公安机关从阮书凯处扣押他人银行卡17张.2018年初开始，被告人梁金秋从被告人冯连滨处收购他人银行卡23张，从阮书凯处收购银行卡13张，从他人处共收购银行卡318张。综上，被告人梁金秋非法持有他人信用卡318张，被告人居锋锐非法持有他人信用卡264张，被告人王俊杰非法持有他人信用卡214张，被告人阮书凯非法持有他人信用卡169张，被告人韩佶烨非法持有他人信用卡156张，被告人吕大暖非法持有他人信用卡114张，被告人李祥非法持有他人信用卡97张，被告人张鑫非法持有他人信用卡97张，被告人安邦鑫非法持有他人信用卡60张，被告人张喜顺非法持有他人信用卡32张，被告人冯连滨非法持有他人信用卡23张，被告人董志超非法持有他人信用卡12张，被告人刘野非法持有他人信用卡7张。案发后，上述被告人均如实供述。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的案件来源、抓捕经过、户籍信息、行政处罚决定书、刑事判决书、前科查询证明、情况说明、扣押清单、梁金秋收卡明细表、银行卡流水、阮书凯提供的上家韩佶烨发送的文档截图、张鑫提供的卖给阮书凯银行卡的文档截图、吕大暖提供的其与王俊杰聊天记录截图、居锋锐提供的账本、安邦鑫提供的发送给女友梁某的电子表格、安邦鑫提供的与王俊杰聊天记录、李祥提供的与张喜顺聊天记录、张喜顺提供的与董志超聊天记录、许某提供的与董志超聊天记录、梁金秋收购的部分银行卡流水单、许某银行流水、公安机关情况说明等书证；证人郝某、田某、王某、张某、梁某、许某、姜某的证言；被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫、张喜顺、冯连滨、董志超、刘野的供述与辩解；辨认笔录、检查笔录、搜查笔录、提取笔录等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，刘野、董志超、冯连滨、张喜顺非法持有他人信用卡，数量较大；被告人梁金秋、居锋锐、王俊杰、阮书凯、韩佶烨、吕大暖、李祥、张鑫、安邦鑫非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人李祥、韩佶烨、张喜顺系累犯，依法从重处罚、被告人梁金秋、吕大暖有前科，酌情从重处罚。被告人到案后如实供述犯罪事实，认罪认罚，依法从轻处罚。被告人冯连滨主动缴纳罚金，酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十五条、第六十七条之规定，判决如下：一、被告人梁金秋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月10日始至2022年6月9日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）二、被告人居锋锐犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月14日始至2022年6月13日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）三、被告人王俊杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日始至2022年5月11日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）四、被告人阮书凯犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月10日始至2022年4月9日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）五、被告人韩佶烨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月12日始至2022年6月11日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）六、被告人吕大暖犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月25日始至2022年4月24日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）七、被告人李祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月16日始至2022年7月15日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）八、被告人张鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月10日始至2022年4月9日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）九、被告人安邦鑫犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月14日始至2022年5月13日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）十、被告人张喜顺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月24日始至2020年12月23日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）十一、被告人冯连滨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月10日始至2020年9月9日止。）十二、被告人董志超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月25日始至2020年10月24日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）十三、被告人刘野犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年4月10日始至2020年9月9日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）十四、公安机关扣押的物品由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  倪生军人民陪审员  刘世红人民陪审员  陈 锋二〇二〇年八月二十五日书 记 员  孙 巍附：《中华人民共和国刑法》法条第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役。并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。