青海省西宁市城西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）青0104刑初153号 公诉机关西宁市城西区人民检察院。 被告人曹学智，公民身份号码×××,男，1996年3月2日出生于青海省西宁市，汉族，大学本科在读，户籍所在地甘肃省临夏回族自治州积石山保安族东乡族撒拉族自治县，住西宁市。 指定辩护人赵宇海，青海夏都律师事务所律师。 西宁市城西区人民检察院以西检一部刑诉〔2020〕140号起诉书指控被告人曹学智犯信用卡诈骗罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员徐莹出庭支持公诉，被告人曹学智及其指定辩护人赵宇海到庭参加诉讼。现已审理终结。 西宁市城西区人民检察院指控，2019年8月18日20时许，被告人曹学智在本市城西区黄河路夏都手足外科医院洗手间洗手台处拾得一部玫瑰金色0PPOR11Plus手机，当日通过微信扫码的方式将被盗手机微信账户内的620元转入自己的微信账户。 2019年8月20日2时27分，被告人曹学智再次从被盗手机的微信账户向自己转账100元，因忘记收款次日自动退回。当日3时31分，被告人曹学智从被盗手机的支付宝账户向自己的支付宝账户转账10000元，后因自己不常使用支付宝，于5时04分全部退回。当日4时41分，被告人曹学智将被盗手机相册内的一张农业银行卡绑定至该手机的QQ账户并转账5000元，次日准备转至自己的QQ账户时因被害人重置密码未果。当日4时43分至18时28分，被告人曹学智将该卡绑定至自己的微信账户及QQ账户，转走卡内资金14900元。后将上述资金用于归还网络贷款。 2019年9月26日，被告人曹学智被抓获归案。案发后，被告人曹学智的亲属代为退赔被害人30000元并取得其谅解。 针对上述指控的事实，公诉人出示并宣读了报案材料，受案登记表，立案决定书，接受证据材料清单，银行流水，微信转账截图，扣押决定书，扣押笔录，发还清单，西宁市价格认证中心宁价字[2020]410号价格认定结论书，收条，谅解书，在校证明，宁夏大学新华学院2019年专升本录取名单，户籍信息，到案经过，被害人韩×的陈述，被告人曹学智的供述与辩解等证据。公诉机关据此认定被告人曹学智构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，提请本院依法惩处。 被告人曹学智对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，未作辩解。 指定辩护人对公诉机关指控的罪名及事实无异议，但提出：被告人有坦白情节，应当依法从轻或减轻处罚；被告人已全部退赔被害人损失，并取得谅解，同时签署认罪认罚具结书，可以适用从宽处罚的情节；被告人系初犯、偶犯，主观恶性不大，系在校学生，建议适用缓刑。 当庭出示的证据： 1.受案登记表、立案决定书、到案经过，证实被害人韩×于2019年8月23日报案，西宁市公安局城西公安分局于2019年8月23日立案侦查，发现曹学智有重大作案嫌疑，2019年9月26日，办案机关在宁夏回族自治区宁夏回族自治区银川市××区将曹学智抓获。 2.被害人韩×的报案材料及陈述，证实2019年8月其在手足皮肤医院因病住院，2019年8月19日晚上20时17分到医院一楼卫生间上厕所时，将一部OPPOR11手机放到医院洗手池的台子上，后忘记拿手机，等再回到厕所后发现手机不见了，随即到医院保安室调取监控，但监控画面不清晰。2019年8月20日，被害人韩×补办电话卡后，短信提醒韩×的两张银行卡被绑定到其微信后被盗刷21000元。手机没有锁屏密码，且支付密码简单。 3.被告人曹学智供述，证实2019年8月18日晚上7、8点，曹学智在兴海路手足皮肤医院一楼男厕所洗手台上捡到一部OPPOR11玫瑰金手机，手机没有解锁密码，其将手机微信内的620元零钱以扫码支付的方式转到自己的微信账号。20日凌晨3、4点，曹学智将自己的微信账号与拾得手机的微信账号互加好友，通过微信转账的方式给自己转账100元，后因忘记收款退回拾得手机的微信账号。曹学智从拾得手机相册内发现一张银行卡照片，遂打开拾得手机的支付宝，将支付宝绑定的银行卡内的一些钱转到支付宝账号，想通过拾得手机支付宝把卡里的钱转到自己的支付宝内，后因为自己很少使用支付宝，又将钱退回拾得手机支付宝绑定的银行卡内。之后，曹学智将拾得手机相册内的银行卡绑定到自己的QQ账号上，将卡内的5000元转到拾得手机的QQ账号内，后想登陆拾得手机的QQ号，把钱转到自己的QQ账号内，但发现拾得手机的QQ密码改了。又通过操作自己的QQ号将卡内的10000元转到自己的QQ账号内。从拾得手机上转走的15620元用于还网络贷款。手机相册内的银行卡是一名韩姓男子名下的。 4.扣押笔录、扣押决定书、发还清单，证实案发后，曹学智主动提交OPPOR11玫瑰金手机一部、黑色小米6手机一部，公安机关将两部手机予以扣押，后发还韩×的亲属和被告人曹学智。 5.银行卡交易明细、转账记录，证实韩×的中国农业银行卡内的钱款自2019年8月20日至21日的去向情况。 6.收条、谅解书，证实案发后，被告人曹学智的亲属赔偿被害人损失30000元，并对被告人表示谅解。 7.在校证明，证实被告人曹学智系宁夏大学新华学院大三学生。 8.被告人基本信息，证实被告人曹学智已达刑事责任年龄。 上述证据经庭审举证、质证，本院予以认定。 本院据此查明，2019年8月18日20时许，被告人曹学智在西宁市城西区黄河路夏都手足外科医院洗手间洗手台处拾得一部玫瑰金色OPPOR11Plus手机，当日将该手机微信账户内的620元转入自己的微信账户。2019年8月20日，被告人曹学智通过支付宝向自己的支付宝转账10000元，后又全部退回。之后，被告人曹学智发现该手机相册内有一张农业银行卡，遂将该卡绑定至该手机的QQ账户并转账5000元，次日预转至自己的QQ账户时，因被害人重置QQ密码而转账未果。被告人曹学智又将该银行卡绑定至自己的微信账户及QQ账户，转走卡内14900元。 案发后，被告人曹学智的亲属退赔被害人30000元，并取得被害人谅解。 本院认为，被告人曹学智冒用他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立。被告人曹学智归案后，如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。案发后，被告人曹学智的亲属积极退赔，取得被害人的谅解，对其可酌情从轻处罚。被告人曹学智自愿认罪认罚，依法可从宽处理。根据被告人曹学智的犯罪事实和情节、认罪态度和悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，对其依法宣告缓刑。辩护人提出的对被告人曹学智从轻处罚，并适用缓刑的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 被告人曹学智犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  王毅军 审 判 员  穆志燕 人民陪审员  沙成方 二〇二〇年八月十九日 书 记 员  黄 杰 附《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同事符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同事禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。