河南省夏邑县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1426刑初186号公诉机关河南省夏邑县人民检察院。被告人王某，男，1979年11月16日出生，汉族，本科文化，农民，户籍所在地上海市长宁区，现住河南省夏邑县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月24日、2017年4月5日、2018年8月20日分别被夏邑县公安局取保候审，于2019年4月28日被夏邑县人民检察院取保侯审。指定辩护人刘光文，河南昊丹律师事务所律师。河南省夏邑县人民检察院以夏检公诉刑诉[2019]371号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月20日公开开庭审理了本案。夏邑县人民检察院指派检察员贾光辉出庭支持公诉，被告人王某及指定辩护人刘光文到庭参加诉讼。现已审理终结。夏邑县人民检察院指控：蔡某（已判刑）自2011年6月担任夏邑财信投资管理有限公司法定代表人,郭某（在逃）任经理以来,夏邑财信投资管理有限公司在夏邑县建设路南段东侧以月息一分、一分二厘、一分五厘等不同的利率非法吸收公众存款。后将存款借给他人或者自行在天津市、西宁市、郑州市等地投资,不能给储户兑付本息，截至2015年5月1日还有1100余人的存款2亿余元不能兑付。王某为该公司业务员，自2011年以来，通过接待、宣传、介绍等方法协助该公司非法吸收存款225.6万元，从中获利13788元已经退回公安机关。存款中有直系近亲属存款19.5万元，尚未兑付存款76万元，其中其直系近亲属存款2万元。庭审中公诉人变更指控数额为：被告人王某为该公司业务员，自2011年以来，通过接待、宣传、介绍等方法协助该公司非法吸收存款303.1万元，扣除被告人妻子存款（含续存）18万元、近亲属存款（含续存）30万元、他人续存66万元，共计协助吸收存款金额189.1万元。获利13788元，案发后退回公安机关。为支持其主张，公诉机关当庭出示并宣读了：1、被告人常住人口基本信息、前科查询证明；2、到案说明；3、（2018）豫1481刑初1020号刑事判决书、（2019）豫14刑终252号刑事裁定书；4、数据及收款凭证；5、夏邑县蔡某非法吸收公众存款案件客户存款说明；6、夏邑县财信投资管理有限公司集资案件投资人登记表、委托协议、承诺函、收款凭证；7、河南金信联合会计事务所专项审计报告书等证书；8、夏邑县财信投资管理有限公司未兑付存款统计表（王某客户）、夏邑县投资担保公司投资人情况统计表；9、交款单；10、夏邑县公安局出具的王某非法吸收公众存款数额一览表；11、证人证言；12、被害人陈述；13、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人王某违反国家金融管理法规，帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。王某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；王某投案后，能够如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；王某自愿认罪认罚，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，建议对王某减轻处罚，判处二年以下有期徒刑或拘役，并处罚金，可适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，辩解称，当时我不知道是犯罪，现在认识到对社会、家人等人的危害了，认罪认罚。辩护人认为，第一，被告人王某主观恶意及社会危害性小，一定程度上也是该案的受害者。第二，被告人在该起案件中既不是直接主管人员，也不是其他直接责任人员，所起作用较小，应从轻、减轻处罚。第三，被告人系自首，积极退回违法所得，没有犯罪前科，是初犯、偶犯。请求法庭对被告人从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2011年6月以来，夏邑财信投资管理有限公司法定代表人蔡某（已判刑）及经理郭某（在逃）在夏邑县建设路南段东侧发展人员以月息一分、一分二厘、一分五厘等不同的利率非法吸收公众存款，并将存款借给他人或者自行在天津市、西宁市、郑州市等地投资,未能按期收回给储户兑付本息。截至2015年5月1日，还有1100余人的存款2亿余元不能兑付。被告人王某为该公司业务员，自2011年以来，通过接待、宣传、介绍等方法协助该公司非法吸收存款303.1万元，扣除被告人妻子存款（含续存）18万元、近亲属存款（含续存）30万元、他人续存66万元，共计协助吸收存款金额189.1万元。期间，被告人获利13788元，案发后退回公安机关。上述事实，有下列证据予以证实：1、常住人口基本信息、前科查询证明。证明王某的出生时间和住址，案发前无违法犯罪记录。2、到案说明。证明2016年3月18日王某经电话通知到案。3、（2018）豫1481刑初1020号刑事判决书、（2019）豫14刑终252号刑事裁定书。证明蔡某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被判处有期徒刑19年，并处罚金人民币80万元，剥夺政治权利2年，蔡某不服一审判决，提起上诉，中院驳回上诉，维持原判。4、夏邑县蔡某非法吸收公众存款案件账户存款说明。证明张某1、李某1、代某、张某2、胡某、崔某、代某、张某3、徐某、胡某1在电视上看广告宣传，有的人认识蔡某、王某，他们认为可靠，又找到王某了解情况，然后在夏邑县财信投资管理有限公司存款的情况。5、夏邑县财信投资管理有限公司集资案件投资人登记表、委托协议、承诺函、收款凭证。证明投资人付某、程某、张某2、杨某、陈某、张某3、王某、王某1、代某的基本信息及投资详情。6、夏邑县公安局出具的王某非法吸收公众存款数额一览表、河南金信联合会计师事务所出具审计报告书。证明王某2011年2月至2014年9月间共吸收集资存款累计303.1万元，总提成金额13788元。扣除其本人存款（含续存）18万元、近亲属存款（含续存）30万元、其他人续存66万元，合计吸收公众存款189.1万元。7、夏邑县财信投资管理有限公司王某未兑付存款统计表。证明共有19户及其投资的基本信息，存款金额92万元，已返还本金27800元，存款金额89.22万元。8、交款单。证明2016年3月24日王某退违法所得3000元。9、被害人李某陈述。我以前听财信公司宣传说资金有保障，且利息比银行高。我丈夫和王某的父亲是堂兄弟，他是我侄子，在财信公司当业务员，我就去询问财信公司的情况。他给我说公司开这么多年了，现在没事，不敢肯定以后是否没事。我心想王某在那里上班，公司有他这个熟人，出什么事会提前知道，想着也不多存，就把钱存在财信公司了。我将身份证和钱都交给王某，他帮我存的钱，然后给我一本财信公司的理财宝典。2014年9月10日以我本人的名义存1万元，到期后未兑付，当时月息是1分。10、被害人陈某陈述。我在电视上看到滚动播放的关于夏邑财信投资管理有限公司，上面介绍说是政府批准的投资公司，非常有保障。我的侄子王某在财信公司当业务员，我就到公司找王某询问情况。他说好多人都往公司存钱，没有问题，要是不安全的话或者有事会提前告诉我，还说财信公司是他亲表叔郭某的，我认为都是亲戚，就存钱了。经他的手存两笔，2014年7月8日我的女婿王凤生用他的名义给我存2万元，存款凭证在我这里；2014年11月27日用我的名义存4万元，共有6万元未兑付。11、证人蔡某、郭某证言。证明蔡某是河南财信投资担保有限公司法人，郭某是会计。该公司吸收存款两个多亿左右，涉及客户1千多户以及该组成人员和投资项目情况。12、被告人王某供述。我在夏邑财信公司担任业务员期间，负责在前台接待客户，给存款客户介绍公司情况，给存款客户转账。其中我妻子张某4存款10万元，张某4的大哥张勇士存款9万元，其中4万元是续存，张某4的二哥张勇振的妻子周某存款21万元，其中6.5万元是续存的。未兑付的有陈某4万元、程某20万元、代某2万元、代某5万元、付某4万元、李某1万元、王风声2万元、王某2万元、王某14万元、王志愿1万元、杨某20万元、张某33万元、张某21万元、张某65万元、张某1万元、周某1万元，以上共计76万元。其中包括我的近亲属张勇士的1万元、周某的1万元。上述证据，经庭审举证、质证，证据来源清楚，收集程序合法，能够证明案件事实，本院予以确认。本院认为，被告人王某违反国家金融管理法规，帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚，被告人自愿签署认罪认罚具结书，可依法从宽处理。综合案情，本院决定对被告人减轻处罚。被告人犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法适用缓刑。辩护人的辩护观点成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人王某退回的违法所得，由扣押机关上缴国库。三、未追回款项，予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张建军审 判 员  姬 瑛人民陪审员  刘伟峰二〇二〇年八月十八日书 记 员  李 欣