河南省平顶山市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）豫04民终1968号上诉人（一审被告）：孔东方，男，汉族，1968年5月15日出生，住河南省鲁山县。委托诉讼代理人：李军，河南大乘律师事务所律师。被上诉人（一审原告）：卢华峰，男，汉族，1975年9月13日出生，住河南省汝州市。委托诉讼代理人：程建国，河南科序律师事务所律师。一审被告：河南德意家纺织有限公司，住所地河南省鲁山县产业集聚区，统一社会信用代码91410423062688592D。法定代表人：段发，该公司总经理。委托诉讼代理人：张旭，河南大乘律师事务所律师。一审被告：段发，男，汉族，1963年10月27日出生，住河南省鲁山县。委托诉讼代理人：张旭，河南大乘律师事务所律师。一审被告：河南奔宝皮件有限公司，住所地河南省鲁山县产业集聚区企业服务中心大楼（农信大厦）12楼，统一社会信用代码9141042376948506XH。法定代表人：张留山，该公司总经理。委托诉讼代理人：张旭，河南大乘律师事务所律师。上诉人孔东方因与被上诉人卢华峰、一审被告河南德意家纺织有限公司、段发、河南奔宝皮件有限公司民间借贷纠纷一案，不服河南省汝州市人民法院（2019）豫0482民初9864号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年7月10日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上诉人孔东方的委托诉讼代理人李军，被上诉人卢华峰的委托诉讼代理人，段发、河南奔宝皮件有限公司、河南德意家纺织有限公司的委托诉讼代理人张旭到庭参加诉讼。本案现已审理终结。孔东方上诉请求：1、撤销(2019)豫0482民初9864号民事判决,驳回原告的起诉或中止审理;2、依据上诉人提交的本案涉嫌高利转贷罪的犯罪证据和线索,依法将本案移交司法机关；3、一、二审诉讼费用全部由被上诉人承担。理由:本案是一起典型的涉嫌高利转贷罪犯罪的案件,上诉人当庭提交了原告涉嫌犯罪的证据和犯罪线索,一审法院依法应将本案移交公安机关,上诉人开庭时和庭后也一再要求一审法院移交,可是一审法院没有移交,并且作出了判决。一、法院应将本案移交公安机关的法律依据。1、根据最高人民法院《关于审理经济合同纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条的规定,法院应将犯罪嫌疑线索、材料移送有关公安机关或检察机关查处。但根据民事法律规范判断,当事人之间构成民事法律关系,且不影响民事案件审理的,民事案件可继续审理。2、审理中发现涉嫌犯罪,且该刑事犯罪嫌疑案件确认的事实将直接影响民事纠纷案件的性质、效力、责任承担的,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百三十六条第一款第(五)项的规定,法院应裁定中止审理,将犯罪线索移送有关公安机关或检察机关,等待刑事程序终结后再恢复审理。同时,依据《关于审理经济合同纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关。二、被上诉人涉嫌犯罪的证据和线索。A、卢华峰从鲁山县农村信用合作联社贷款情况,贷款证据一审时已提交。卢华峰从2013年12月到2015年在鲁山县农村信用合作联社以汝州市天弘养殖有限公司的名义贷款1200万元,后又以卢华峰本人名义贷款390万元,以赵帅果的名义贷款180万元。取得以上贷款后卢华峰利用路帅伟、赵帅果开始以6分的月息职业非法放贷,一般是高息部分转入卢华峰个人账户,本金转入其实际控制的公司舞钢市华凯实业有限公司、舞钢市星辰商贸有限公司等。B、卢华峰从银行贷款1770万元后先后以6分的月息非法放贷高利转贷具体情况。1、2015年1月12日，王正义从卢华峰处借款1200万元，该借款利息月息6分。已支付利息48000元。2016年1月12日又从卢华峰处借款1200万元，该借款利息月息6分。已支付利息48000元。以上两笔借款均已归还。2、2015年3月，程向阳从卢华峰处借款500万元，该借款利息月息6分，已支付利息50000元，该借款已归还。3、2015年4月3日，李建民从卢华峰处借款500万元，该借款利息月息6分，已支付利息50000元，该借款已归还。4、2015年5月21日，张伯文从卢华峰处借款1000万元，该借款利息月息6分，已支付利息40000元，该借款已归还。5、2014年12月28日，庞国栋从卢华峰处借款440万元，该借款利息月息6分，已支付利息17600元，该借款已归还。6、2014年12月30日，沈占宇从卢华峰处借款1000万元，该借款利息月息6分，已支付利息40000元，该借款已归还。7、2014年6月17日，杜刚太从卢华峰处借款1200万元，该借款利息月息6分，已支付利息48000元，该借款已归还。8、2015年1月10日，杜刚太从卢华峰处借款1200万元，该借款利息月息6分，已支付利息48000元，该借款已归还。9、2015年6月10日，杜刚太从卢华峰处借款1200万元，该借款利息月息6分，已支付利息48000元，该借款已归还。10、2014年6月25日，张东风从卢华峰处借款230万元，该借款利息月息6分，已支付利息9200元，该借款已归还。11、2015年1月22日段发借卢华峰300万元，2015年1月23日段发借卢华峰300万元，月息6分，付利息54000元。12、2015年4月10日段发借卢华峰1000万元，月息6分，付利息120000元。13、2015年3月23日段发借卢华峰350万元，月息6分，付利息30000元。14、2015年1月22日段发借卢华峰1200万元，月息6分，付利息190000元。15、2015年5月18日段发借卢华峰300万元，月息6分，付利息60000元。卢华峰以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较巨大，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，卢华峰的行为已涉嫌构成高利转贷罪。他的高利转贷行为无效，应驳回原告的起诉或中止审理，同时应退回违法所得。卢华峰辩称，上诉人的理由不能成立，卢华峰不存在高利转贷的犯罪行为，上诉人与卢华峰之间完全是民事纠纷，上诉人是鲁山信用社职工，在经济困难时与一审被告一起向卢华峰借款，双方签订借款合同，有转账凭证，并且也约定利息，民事纠纷清晰，其所称的将本案移送公安的法律依据不足，本案不符合中止审理的条件。上诉人认可借款事实，其所述的其他理由是为了不还款，上诉人所称的所谓的涉嫌犯罪的线索不属实，在一审时卢华峰也到现场针对这些事实均予以否认。这些纯粹是上诉人自己捏造的所谓的借款，如果按照上诉人所述的借款涉案金额涉及几亿而不是上诉人所说的2千多万，这些借款所列的名单和人不属实，上诉人没有提供任何证据，均是上诉人自己的一面之词，上诉人在一审时就要挟卢华峰称要在鲁山公安局报案，相信公安机关会查清的。请求驳回上诉，维持原判。一审被告段发、河南奔宝皮件有限公司、河南德意家纺织有限公司述称：同意上诉人的意见。卢华峰向一审法院起诉请求：1、请求依法判令各被告偿还原告借款100万元及利息约100万元（利息自2015年3月18日起按照同期银行贷款利率的4倍计算至实际清偿之日）；2、由被告承担本案全部诉讼费用。一审法院认定事实：根据原告陈述及提供的证据，一审法院认定以下事实，被告孔东方（乙方）因需要资金于2015年2月18日向原告借款100万元，并经协商后与原告卢华峰（甲方）签订借款合同一份。合同约定借款金额为人民币1000000元（大写：壹佰万元正），借款期限从2015年2月18日至2015年3月18日，其中合同第五条约定：违约责任一、甲方及担保人需按合同约定的期限归还贷款，逾期不还款的，甲方及担保人自愿按照总借款金额的25％向乙方支付违约金并按照同期银行贷款利率的4倍向乙方支付利息至还款之日，如超过一月不还款的，除支付违约金、利息外，乙方可以委托相关的拍卖机构处置甲方的抵押物，所有的手续费由甲方以及担保人支付．．．．．．。该合同上有借款人孔东方、贷款人卢华峰签名按印，另有被告河南德意家纺织有限公司、被告段发、被告河南奔宝皮件有限公司、王海军等人均在合同上作为担保人签字确认。原告于2015年2月18日通过银行转账向被告孔东方支付100万元，被告孔东方于同日出具收到条一份。该收到条上亦有借款人孔东方、担保人被告河南德意家纺织有限公司、被告段发、被告河南奔宝皮件有限公司、王海军的签名按印。诉讼中，原告明确表示，针对2019年8月20日之前（含8月20日）的利息，卢华峰主张按照同期银行贷款利率的四倍计算利息；针对2019年8月21日之后的利息，因法律规定已经改为全国银行间同业拆借中心贷款市场报价利率，且考虑到被告的经济困难，故卢华峰主张按照月利率1％计算至实际清偿之日，超出的部分卢华峰自愿予以放弃。一审法院认为，债务应当清偿。本案中，被告孔东方从原告卢华峰处借款1000000元，并向原告出具了借条，约定了还款期限，事实清楚，证据充分，一审法院予以支持；原告主张被告河南德意家纺织有限公司、被告段发、被告河南奔宝皮件有限公司承担责任，依据《中华人民共和国担保法》第十九条“当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任”之规定，被告河南德意家纺织有限公司、被告段发、被告河南奔宝皮件有限公司自愿为该笔借款担保，且双方对保证方式没有约定，故被告河南德意家纺织有限公司、被告段发、被告河南奔宝皮件有限公司应当承担连带清偿责任。对于原告主张的利息，庭审中，因双方在借款合同中明确约定按照同期银行贷款利率的4倍支付利息至还款之日，原告明确表示，2019年8月20日之前（含8月20日）的利息，主张按照同期银行贷款利率的四倍计算利息；故原告主张同期银行贷款利率的4倍计算至2019年8月20日，一审法院予以采纳，但《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条规定，“借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24％为限”，故对原告主张的借款利息，一审法院认为应自逾期之日即2015年3月19日起按同期银行贷款利率的4倍计算至2019年8月20日，但以不超过年利率24％为限为宜。针对2019年8月21日之后的利息，原告主张按照月利率1％计算至实际清偿之日，一审法院予以采纳。被告当庭陈述原告涉嫌犯罪的事实，证据不足，一审法院不予采纳。综上，依据《中华人民共和国民法通则》第八十七条、第一百零八条，《中华人民共和国担保法》第十九条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条、第二十九条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：被告孔东方于本判决生效后五日内偿还原告卢华峰借款本金1000000元及利息（利息以1000000元为基数，按同期银行贷款利率的4倍为标准，自2015年3月19日起计算至2019年8月20日，但以不超过年利率24％为限；2019年8月21日起，利息以1000000元为基数，按照月利率1％计算至实际清偿之日）；二、被告河南德意家纺织有限公司、被告段发、被告河南奔宝皮件有限公司对上述借款本金及利息承担连带清偿责任；三、驳回原告卢华峰的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期限履行给付金钱义务，应按《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费22800元，由被告孔东方、河南德意家纺织有限公司、段发、河南奔宝皮件有限公司负担。本院二审期间，当事人未提交新证据。本院对一审查明的相关事实予以确认。本院认为，根据双方当事人的诉辩主张及理由，本案争议焦点为：卢华峰出借资金的来源是否合法，是否属于高利转贷。经查，卢华峰主张权利的依据是2015年2月18日各方签订的借款合同，卢华峰通过自己的银行账户向孔东方转账的银行转账记录，以及孔东方和担保人共同向卢华峰出具的收到条，从卢华峰提供的证据看，其已经完成了主张民间借贷的举证责任。上诉人孔东方主张卢华峰涉嫌高利转贷犯罪，只有孔东方的陈述，本院庭审时已经告知上诉人孔东方向公安机关报案，至今上诉人孔东方也未提供其向公安机关报案的材料。根据最高人民法院《关于适用的解释》第九十条之规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明。但法律另有规定的除外。在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。上诉人孔东方主张卢华峰涉嫌高利转贷犯罪的证据不足，尚不能依据《关于审理经济合同纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定处理。综上所述，孔东方的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费21910元，由孔东方负担。本判决为终审判决。审判长  刘艳丽审判员  张文平审判员  李 勇二〇二〇年八月二十八日书记员  刘 刚