河北省无极县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0130刑初190号 公诉机关河北省无极县人民检察院。 被告人刘红霞，女，1978年9月22日出生，汉族，群众，中专文化，户籍所在地山西省太原市晋源区。2006年12月28日因犯盗窃罪和诈骗罪被河北省石家庄市桥东区人民法院判处有期徒刑七年，罚金人民币一万元，2012年1月22日被假释。因涉嫌诈骗罪于2019年1月15日被无极县公安局刑事拘留，经无极县人民检察院批准于2019年1月25日被无极县公安局依法逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 河北省无极县人民检察院以无检公诉刑诉[2019]182号起诉书指控被告人刘红霞犯诈骗罪，于2019年8月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月28日公开开庭审理了本案。无极县人民检察院指派检察员赵红玲出庭支持公诉，被告人刘红霞到庭参加诉讼。审理期间，本案退回无极县人民检察院补充侦查一次。因案情复杂，经石家庄市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 河北省无极县人民检察院指控，2018年期间，被告人刘红霞以为他人信用卡提额为由，在其没有还款能力的情况下，骗取受害人袁某、刘某、李某、王某1的信用卡及密码，并刷走上述受害人信用卡内金额共计92275.43元用于偿还个人债务，在受害人多次讨要时，编造多个理由拒不归还。被告人刘红霞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任，建议对被告人刘红霞在有期徒刑三年六个月至四年六个月之间判处刑罚，并处罚金。 被告人刘红霞对公诉机关指控的诈骗的犯罪事实供认不讳。 经审理查明，2018年3月至12月期间，被告人刘红霞以为他人信用卡提额为由，在其没有还款能力的情况下，骗取被害人袁某、刘某、李某、王某1的信用卡及密码，并刷走上述被害人信用卡内金额共计92274.43元用于偿还个人债务，在被害人多次讨要时，编造多个理由拒不归还。 另查明，2006年12月28日，被告人刘红霞因犯盗窃罪和诈骗罪被河北省石家庄市桥东区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金一万元。被告人刘红霞于2012年1月16日被假释，假释考验期自2012年1月22日起至2013年8月24日止。 认定上述事实的证据有： 1、物证 （1）刘某提供的卡号为62×××34的银行卡复印件。 （2）刘某提供的银联ＰＯＳ签购单复印件。 （3）袁某提供的交通银行、建设银行信用卡的照片，存折、河北银行银行卡的复印件，在刘红霞处拍的ＰＯＳ签购单、银行卡照片。 2、书证 （1）无极县农村信用合作联社光明信用社出具的卡号62×××34，户名为闫某的明细账查询，显示余额为10.16元。 （2）中国农业银行司法查询控制系统信用卡交易明细导出表，证实卡号62×××44（户名刘冰冰）于2018年12月15日至2018年12月30日的交易情况。 （3）刘某提供的损失清单，证实五个卡号分别损失的数额及合计数。 （4）扣押清单：扣押闫某一张交通银行卡，卡号为62×××27；返还清单：领取人刘某，一张交通银行卡，卡号为62×××27。 （5）袁某提供的建设银行卡号为62×××66，户名为袁英成的2018年8月的交易明细。 （6）交通银行出具的李翠欣和刘某信用卡尾号分别为9499、2627的信用额度11500和17500元的开户信息等；截止到2019年1月21日余额分别为0、278.81元以及交易流水。 （7）李某提供的尾号4180，2018年3月至2018年10月的交易流水；尾号7097，2017年10月至2018年10月的交易流水。 （8）高某2提供的农行尾号5513，2018年11月至2019年2月的交易流水。 （9）无极县公安局出具的电子证据检查工作记录：检测到刘某ＯＰＰＯ手机中与刘红霞微信聊天记录内容807条。 （10）河北省石家庄市桥东区人民法院(2006)东刑初字第301号刑事判决书，证实被告人刘红霞因犯盗窃罪与诈骗罪被判处有期徒刑七年。 （11）假释证明，证实被告人刘红霞于2012年1月16日被假释，假释考验期自2012年1月22日至2013年8月24日。 （12）刘红霞的户籍证明信，证实了其身份信息。 （13）抓获经过，证实被告人刘红霞于2019年1月15日在无极县中昌路被抓获。 （14）吴桂香的河北银行执法机关查询打印单，证实其账户余额为0。 （15）无极县公安局城区刑警中队的工作说明：经询问中国（河北）农业银行司法查询中心工作人员，产品号为62×××44自2018.12.30交易日期的交易明细中，交易类型3为消费，交易类型4为还款。 3、电子数据 （1）刘红霞提供的和袁某（快乐至上）的微信聊天记录截图57张和一张快递单。 （2）刘某提供的交通银行“我的账单”1张。 4、被害人陈述 （1）被害人刘某于2019年1月10日19时31分至20时58分在无极县公安局城区刑警中队的陈述：2018年12月中旬的一天，我开车去石家庄，在无极县环加油时，一个自称刘云的女的让我捎她到石家庄。路上的时候，刘云看见我车里有ＥＴＣ卡，便问我这张卡额度是多大的，我说10000元，她又问我一共有多少张信用卡，我说有七、八张，大概有7、8万元的额度。她跟我说公司走流水的时候想用这些信用卡，把现金存到我的信用卡里，然后用ＰＯＳ机把钱刷出来，刷完后再还到信用卡里，我答应她了。过了四、五天左右，刘云说来无极找我，用我的信用卡做银行流水，我把一张建设银行的信用卡给了她。期间刘云还跟我说她可以给这信用卡提额，让我拿过去给她看看，我们在小汉村村委会门口见的面，把我的六、七张信用卡给了她。之后刘云先用尾号是9215的建设银行信用卡刷了3000元，当天我因为着急用钱，让刘云先给我2000元，刘云用微信给我转了2000元，我说把剩下的1000元也给我吧，刘云说先不还了，还得往信用卡里存钱、还款，我也就没催她。后来刘云陆续把这些信用卡先提了额，然后把信用卡都刷了一遍，我算了算，共刷了我25000元左右的额度。我跟刘云要钱还信用卡，刘云开始说让我不要担心，她给我还，只是她用的还款工具到账比较慢。过了几天，她说给我寄一张农村信用社的储蓄卡，卡里有45000元左右，还给我发了一张工商银行的余额照片，照片显示余额45000多元，当时我没注意她发的是工行卡的图片。2019年1月1日，刘云给我寄了一个快件，快件里面有一张尾号为2834的农村信用社储蓄卡，还有我的六张信用卡，这六张信用卡的额度都被刘云刷完了，而且交通银行的信用卡刘云没寄回来，农村信用社的储蓄卡没告诉我密码，我跟刘云要密码，刘云说这是她们公司的卡，只有公司的会计知道，我催了她几回后她把会计的微信给了我，让会计给我转25000元。我加上会计之后，会计说已经打过来25000元，24小时才能到账，但是这笔钱到今天我也没有收到。我跟刘云要钱，刘云说公司砸伤了工人，一直拖着，期间刘云告诉我农村信用社银行卡的密码，但是密码不正确，我去农村信用社的柜台查了一下，只有10块钱。再后来刘云就不接我电话了，只在微信上说话，以开会、对账、有客人、周六日银行休息等各种理由推脱不还钱。刘云的微信号是×××，昵称是“Ｙｕｎ”，手机号是133××××2635。会计的微信昵称是“Ｌ”，微信号是×××。刘云一共拿走了我七张信用卡，分别是中信银行信用卡，卡号62×××86；兴业银行信用卡，卡号62×××03；中国银行信用卡，卡号62×××23；建设银行信用卡，卡号62×××15；农业银行信用卡，卡号62×××38；还有一张我堂弟刘冰冰的农业银行信用卡，卡号62×××44，有一张交通银行的信用卡没有给我。 于2019年1月16日14时52分至15时16分在无极县公安局城区刑警中队陈述：刘云一共刷了我六张信用卡，刷了我弟弟刘冰冰一张信用卡，卡号为62×××86的中信银行信用卡被刷115元，卡号为62×××38的农行信用卡被刷10329.6元，卡号为62×××25的中国银行信用卡被刷8766.5元，卡号为62×××03的兴业银行信用卡被刷1464.4元，卡号为62×××15的建设银行信用卡被刷2702.22元，卡号为62×××27的交通银行信用卡被刷了3969元，我堂弟的卡被刷了899元。刘云刷走我27346.72元，刷走刘冰冰899元。期间刘云用微信给我转了2000元。她一共刷了我们28245.72元，我和刘冰冰实际损失26245.72元。 于2019年7月24日10:38-11：05在无极县公安局城区刑警中队陈述：刘红霞在2019年12月29日的时候，让我用支付宝给她转了899元，后来我看了看这张农行信用卡里多出来了899元，是刘红霞多还了。当时刘红霞给我发了一个二维码，让我付款，收款人是“国美”，说是走流水，能给信用卡提额，我用花呗付了899元，这些钱当时没还，信用卡也没有提额，后来这张农行信用卡里多出来了899元，我没要这笔钱。这个卡没有造成损失。 （2）被害人袁某于2018年11月12日11时23分至11时33分在无极县公安局城区刑警中队的陈述：我通过朋友认识了一个叫刘红霞的女的，她说有一个朋友在交通银行，可以给信用卡提升额度，问我办不办，我说办。今年8月15日我把妻子李翠欣的交通银行的信用卡和密码给了她，大约11点左右，我妻子手机短信提示信用卡还款162元，接着又提示信用卡消费8105元；8月18日我又把朋友袁英成的建设银行信用卡和密码给了她，她在这天往这张信用卡里存了5450元，接着又消费了两笔款，一笔5100元；一笔11600元。8月19日消费1100元，8月23日又消费了135元。我妻子的信用卡到还款日的时候，找她要钱还款，她以各种理由推脱，我怕这两张信用卡逾期，就自己还上了，她一直到现在都没有给我钱。我给刘红霞的两张信用卡一张是我妻子的交通银行卡，卡号62×××99，一张是我朋友袁英成的建设银行卡，卡号62×××66。 于2018年12月30日9时25分至10时05分在无极县公安局城区刑警中队陈述：2018年12月29日，我按照约好的时间到了刘红霞家里，她拿出三张信用卡和刷卡的单子，说已经把这些卡里的钱刷出来了，第二天早上八点到账，到账之后把钱还给我。当时她给我看的是两个农行卡、一个中信卡，中信银行卡号是62×××86，单子上显示刷了2300元，刷卡时间是2018年12月29日8时24分34秒；农行卡号为62×××44，单子上显示刷了4000元，刷卡时间是2018年12月29日8时；另一张农行卡没照全，尾号是7038，刷卡时间是2018年12月29日8时51分27秒，金额不清楚。 （3）被害人李某的陈述：2017年冬天，当时我在跑出租，有一个叫刘云的女的经常坐我车，慢慢就认识了。她说她是办信用卡的，让我办一张信用卡平时用，我答应了。没过多久她就给了我一张工商银行的信用卡，3000元的额度。2018年3月份左右时候，她说可以给信用卡免费提升额度，我就把这张工行信用卡和另一张农行信用卡给了她，她说我的卡办的时候太短，提额需要有消费记录，然后刘云就反复刷我的卡。后来我的两张卡逾期了，就催她赶紧把钱还上，刘云以各种理由推脱。一直到2018年9月下旬，我的工行信用卡欠款3104.78元，农行信用卡欠款36845.93元。我怕影响信用，就把这些欠款还上了，我一共还了39950.71元。我工行的信用卡号是62×××80；农行信用卡号是62×××59，已经注销了，打不了银行流水，我把还款交易记录带来了。还款时用的农行卡号是22×××79。 5、被告人刘红霞于2018年12月24日17时23分至18时20分在无极县公安局城区刑警中队的供述：今年8、9月份的时候，我给袁某说我的一个银行的朋友可以帮人提升信用卡的额度，他问我能不能帮他提升一下，我当着他的面给我朋友打电话，我朋友问他的卡以前有没有用过，我说没有，他说得养段时间，也就是进出账，走流水。我又问袁某办不办，袁某说办。第二天袁某把他媳妇的交通银行信用卡给了我，我查了是8000块钱的额度，有162块钱快到期了，我说我先帮你还了，然后再刷出来，刷卡的时候密码是他告诉我的。过了两天他又把他一个朋友的建设银行信用卡给了我，让我帮着提升额度，我收了这张信用卡，他说他用了5450块钱，快到期了，我说先用从你媳妇卡里刷出来的钱还上，他同意了，当时我还欠他2000元车费。我俩在我家算了账，我该给他2500元。我给他还上这5450元钱之后，又从他朋友这里刷了几笔，一共是23000元左右。当时说的是一个星期左右提升额度，但是到期后我朋友没有给他办下来。10月6日，袁某拉着我到我朋友的交通银行取钱，高速堵车，我朋友也下班了，没有取成，他说转账，我说转账得放完假之后才能到账，他说那算了吧。我让他去我家找我妈取钱，因为我把朋友的一张存折给了袁某，我朋友的身份证给了我妈。我跟袁某约的是中午去银行，但是我妈在银行等了很长时间他都没有去。他还去我家闹了一次，把我妈气的心脏病发作了，我生气就不搭理他了。期间，我还让袁某加了我一个朋友的微信，让我朋友把钱转给他，袁某加了，加了之后不跟我朋友打招呼，问我朋友为什么不说话，我说你告诉他你是谁，结果他给我朋友的第一句话就是怎么还不还转账，我朋友跟我说挺生气的，但是我朋友还是说让他把支付宝账号发过去，袁某没有支付宝，我让袁某下载一个，袁某就没有音了。我给袁某的存折是我婶子吴桂香的，里面有26000多块钱，现在存折还在袁某那里，那两张信用卡袁某说不想提升额度之后我就把卡寄给了他。 于2019年1月15日13时55分至16时00分在无极县公安局执法办案中心供述：2018年12月中旬，我在无极县环加油站等车去石家庄，看见刘某在加油，就让他捎我一下，他答应了。在车上我看见他的ＥＴＣ卡，就和他聊起信用卡的事。我跟刘某说想用他的信用卡走一下流水，其实我是想用套现后的票打官司用，刘某答应了，他说我用卡的话得先把钱给他还上，我说行，后来我们俩加了微信。过了三四天，我们约好在七汲的一个村里见面，他给了我几张信用卡，有两张农行的，一张中信，一张建行的，一张中行的，一张交通银行的，别的记不清了。第二天，我给他两个卡各还了5000元，然后又用ＰＯＳ机把这些钱刷了出来。我跟刘某说让他提升一下临时额度，建设银行的信用卡提升了3000元，我把这3000元刷出来后用微信转给了刘某2000元，刘某说他需要用这张卡，第二天我把剩下的1000元存到了这张建行卡里，后来这张卡我也刷过钱。刘某还给农行的信用卡提了10000元的额度，提完额度后我刷走了8000多元，然后我还了5000元，之后我又把这5000元刷走了。还有一张刘某朋友刘冰冰的农行卡，我给这张卡转进去10000元后又刷出来10000元。 于2019年1月15日17时16分至17时33分在无极县公安局执法办案中心供述：我跟刘某聊天时用过一个微信昵称叫“Ｌ”的微信，我跟刘某说这是我的会计，其实这是我本人。我没有会计，冒充会计是想先不还刘某钱，找个理由推托。从刘某那儿拿走的信用卡除了一张交通银行信用卡，其它的我都寄给刘某了，现在这张卡在我家里的包里。我还给刘某寄过一张农村信用社的银行卡，寄这张卡的时候我跟刘某说这张卡里有45000多元，是厂子里的卡，其实没有钱，卡是我母亲闫某的，给刘某寄卡是想找个借口拖着不还钱。 于2019年3月12日15时11分至15时38分在石家庄第二看守所供述：我还刷过李某、高某2的信用卡。我和李某早就认识，他说想再办一张信用卡，我给他一个工商银行的推荐码，他用这个推荐码办了一张3000元额度的工行信用卡，我把这张卡刷了3000元，没有还。李某还有一张农行的信用卡，我要过来后把里面的额度刷了2万元，这些钱也没还。2018年6月份的时候，我经常去石家庄一个无极人开的小面馆吃饭，饭店老板是夫妇俩，女的叫高某2，后来我们熟了。他们给了我一张农行信用卡，我刷了两回，高某2催我还钱，我还了一个3000元，剩余的钱还没还上。我一共刷走了高某2夫妇6800元左右的钱，是一张农行的信用卡。 于2019年7月31日8：53-9:23在石家庄市第二看守所向侦查员张兰青、王鹏举供述：（出示交易日期为2019年12月29日，交易对方为“国美”，金额为899元的付款记录）这是刘某给我转钱的记录，当时我拿了他一张农行信用卡，是刘冰冰的，我把这张卡刷了之后又还了点钱，当时还款还多了，我计算着应该是多出899元，我让刘某给我转了899元。 附899元交易记录的账单详情。 6、证人证言 （1）证人高某1的证言：刘红霞从2017年11月18日开始陆续从我这里拿了五万多元钱，至今没有还。2017年11月18日上午，刘红霞哭哭啼啼的对我说：“叔叔，我开厂子，现在让交环保税，你这有两万元钱吗，你借我十天，十天就给你。”我出于好心，支了两万元交给她。过了几天，刘红霞又来到我家对我说：“叔叔，钱还不够呢。”我问她：“还差多少”刘红霞说：“还差一万。”我把工商银行的存折和身份证交给她，让她自己去取了一万元。过了六、七天时间，刘红霞又找到我，还说不够，我又给了她工商银行的一万元的定期存单，她自己去银行支取的。过了十来天，刘红霞又过来找我，还是讲钱不够，我又向我家对门借了5000元钱交给她，又把工商银行的工资折交给她，她支取了我一次5000元，一次3000元，给我打了一张53000元钱的欠条。 （2）证人王某2的证言：2018年7月份，刘红霞给我打电话说要租我的车去石家庄，她说在灵寿县和正定县交界处开了一家木地板厂，有500万元的贷款，马上到期了，用我的信用卡还一下，她用ＰＯＳ机划了我建设银行卡12850元。三天后，我向刘红霞要钱，她以各种理由推脱，后来刘红霞在2018年8月20日左右把钱还了。 （3）证人高某2的证言：我在石家庄个小饭馆，从2018年6月份的时候，一个自称刘云的无极人经常去我们小饭馆去吃饭，我们就熟了。2018年11月27日的时候，她说她老公开厂子需要信用卡倒一下流水，还说她已经找了好几个人的信用卡了，第二天把信用卡的钱还上。当天她在我店里把我的信用卡上的钱刷了一次，刷的第一笔是7600元，她说把卡也得带走，第二天就把这笔钱还上，我让她把我的卡带走了。第二笔是在12月1日我不知情的情况下，又刷了1900元。自从她拿着这张信用卡后，我每天联系她，问她怎么没有还上钱，她以各种理由推脱。12月20她往这张信用卡里打了3000元，后来的钱就没有再还。我给她的信用卡的户名是我丈夫王某1农行的信用卡，卡号是62×××13。 7、辨认笔录 2019年2月26日李某在见证人金某的见证下对十二张不同女性照片进行辨认，指出3号女子就是叫“刘云”（刘红霞）的女子。 上述证据经庭审举证、质证，本院予以确认。 本院认为，被告人刘红霞以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取受害人袁某、刘某、李某、王某1共计92274.43元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人刘红霞犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，应予惩处。被告人刘红霞因犯盗窃罪和诈骗罪被判处有期徒刑七年，于2012年1月16日被假释，2013年8月24日假释期满，在刑罚执行完毕五年之内再犯应判处有期徒刑以上刑罚的诈骗罪，系累犯，应当从重处罚。被告人刘红霞多次骗取多人款项，依法酌定从重处罚。被告人刘红霞认罪态度较好，能如实供述自己的犯罪事实，可酌情从轻处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。”故应责令被告人刘红霞退赔四被害人的经济损失。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘红霞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月15日起至2023年11月14日止。罚金从判决发生法律效力第二日起三日内缴纳。） 二、责令被告人刘红霞退赔被害人刘某经济损失人民币25345.72元；退赔被害人袁某经济损失人民币20428元；退赔被害人李某经济损失人民币39950.71元；退赔被害人王某1经济损失人民币6550元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  曹爱萍 审 判 员  李 巍 人民陪审员  贾晓玲 二〇二〇年八月三十一日 书 记 员  张 莹