文书内容江西省南昌市东湖区人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0102刑初382号公诉机关南昌市东湖区人民检察院。被告人曾晓芳，女，1975年9月11日出生，汉族，高中文化，无业，住南昌市西湖区（户籍所在地南昌市湾里区），因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年4月9日被南昌市公安局东湖分局刑事拘留，2019年4月12日被南昌市公安局东湖分局取保候审。辩护人肖红红，南昌市东湖区法律援助中心指派江西英民律师事务所律师。南昌市东湖区人民检察院以东检三部刑诉[2020]356号起诉书、东检三部刑变诉[2020]14号变更起诉决定书指控被告人曾晓芳犯非法吸收公众存款罪，于2020年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭并适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员万怡佳、助理检察员刘天龙出庭支持公诉，被告人曾晓芳及其辩护人肖红红到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年3月起，被告人曾晓芳在明知必发对冲网站（××）是境外从事博彩业的网站，为赚取投资人的佣金及提成，伙同王国妹（已判决）等人通过口口相传、微信群宣传等方式，向不特定群众宣传该网站是一个安全性高、回报率高的投资平台，吸引多名集资参与人直接或间接在上述网站参与投资。经查，该网站为未在境内工商行政管理部门注册登记的非法网站，以委托博彩对冲投注的名义，对外宣称以本金6-8%的月利息定期结算用户彩金。2016年11月上述网站关闭并拒不支付本金及利息。经江西中审会计师事务所审计，80名被害人共计投资本金人民币12481838.19元（以下币同），未兑付本金共计9065882.27元。2019年4月8日，被告人曾晓芳在南昌市西湖区广润门住宅小区被公安机关抓获归案，并如实供述其上述犯罪事实。为支持上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关书证、投资人万玉华、蒋凤英等人的陈述、审计报告、被告人曾晓芳的供述等证据。公诉机关认为：被告人曾晓芳伙同他人，违反国家金融管理的规定，在无有关部门依法批准的情况下，通过微信群、口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款12481838.19元，未兑付9065882.27元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。同时，具有《中华人民共和国刑法》第二十五第一款、第六十七条第三款规定之情节，建议判处被告人曾晓芳有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请判处。公诉人庭审中以审计机构审计数据有变更为由，将未兑付金额核减209536.13元，且认为被告人曾晓芳具有自首情节。庭后调整量刑建议判处被告人曾晓芳有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。被告人曾晓芳对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并自愿签署认罪认罚具结书。但辩称身患癌症需要治疗，取得了部分集资参与人谅解。辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称：1、系单位犯罪；2、认罪认罚有自首情节；3、取得部分集资参与人谅解，并非网站直接责任人员，一定程度上也是受害人，所起作用较小。综上，建议对被告人宣告缓刑。经审理查明：2015年3月起，被告人曾晓芳在明知必发对冲网站（××）是境外从事博彩业的网站，为赚取投资人的佣金及提成，伙同王国妹（已判决）等人通过口口相传、微信群宣传等方式，向不特定群众宣传该网站是一个安全性高、回报率高的投资平台，吸引多名集资参与人直接或间接在上述网站参与投资。经查，该网站为未在境内工商行政管理部门注册登记的非法网站，以委托博彩对冲投注的名义，对外宣称以本金6-8%的月利息定期结算用户彩金。2016年11月上述网站关闭并拒不支付本金及利息。经江西中审会计师事务所审计，80名集资参与人共计投资本金12481838.19元（以下币同），未兑付本金共计8856346.14元（其中已追缴发还金额4285800.72元）。另查明：2017年6月6日，被告人曾晓芳主动到南昌市公安局东湖分局经侦大队说明情况，交代了作案经过，因证据不足，未对其采取强制措施，2018年4月，经南昌市东湖区人民检察院作出追捕曾晓芳决定，民警通过电话等方式未联系上曾晓芳后将其列为网逃，2019年4月，曾晓芳在看病时被抓获。案发后，涉案部分集资参与人对被告人曾晓芳的行为表示了谅解。另公安机关依法冻结了涉案人员封渝平安银行账户（账号：62×××27）、胡胜文、黄雪花邮政银行账户（账号分别为：62×××44、62×××11）内的资金。上述事实，有公诉机关提供的经举证、质证的身份信息、归案经过及情况说明、工商登记材料、必发网站开户协议、冻结财产通知书、微信聊天截图、银行交易流水、刑事判决书、病情资料，报案登记表等书证，集资参与人白海惠、熊玉兰、涂国华、陈伟薇、涂红华、董娜、彭新桂、张晓琴、王星、廖桂金、王英等人的陈述及报案材料，江西中审会计师事务所专项审计报告，被告人曾晓芳的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾晓芳伙同他人，违反国家金融管理的规定，在无有关部门依法批准的情况下，利用必发对冲网站，通过微信群、口口相传等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，向社会公众吸收存款12481838.19元，未兑付8856346.14元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人曾晓芳的主要犯罪事实和罪名成立，量刑建议适当，本院予以确认。被告人曾晓芳主动投案后如实供述了自己的罪行，有自首情节，依法可从轻处罚；另取得了部分集资参与人的谅解，酌情可从轻处罚。故辩护人提出具有自首从轻情节，与事实和法律相符，本院予以采纳。但辩护人提出被告人的行为构成单位犯罪且建议宣告缓刑的意见，与涉案必发对冲网站主要从事违法犯罪活动、被告人曾晓芳的罪行不符，于法无据，本院不予采纳。另依据公诉机关提供的现有证据显示，公安机关依法冻结的涉案人员封渝、胡胜文、黄雪花的上述银行账户内的资金，主要用于接收或者支付集资参与人等人的资金或者利息等，依照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，对于涉案非法吸收公众的剩余尚未兑付本金4570545.42元，属于违法所得，应当从上述被冻结的银行账户内资金予以追缴。据此，根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、三条之规定，判决如下：一、被告人曾晓芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期起止日期详见本案执行通知书），并处罚金人民币十万元（限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）。二、涉案违法所得人民币4570545.42元予以追缴，按照集资参与人的集资额比例返还（详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周 玉审 判 员  罗陆海人民陪审员  秦少斌二〇二〇年八月二十五日法官助理袁瑶环书记员史娜娜附件：集资参与人名单：            序号              姓名              投资金额（元）              损失金额（元）                  1              潘悦微              100000              16471.57                  2              王英              130024.78              120780.97                  3              董娜              50006.14              47876.76                  4              李维平              50045.36              44524.34                  5              肖秋月              50016.48              41362.32                  6              皮小兰              50006.7              44741.31                  7              熊玉兰              50000              49322.54                  8              彭新桂              50009.18              48266.96                  9              段宜春              50000              44096.42                  10              熊文辉              50000              48354.57                  11              涂国华              50007.64              7925.01                  12              姜文军              120000              97483.07                  13              陈伟薇              50000              46567.13                  14              涂小丽              60000              48954.18                  15              涂红华              250013.17              202722.86                  16              朱子臻              126106.38              110859.86                  17              任利利              60021.53              56272.7                  18              张晓琴              1033149.83              695883.4                  19              罗小琴              50000              39257.42                  20              俞兰芬              50004.22              47235.08                  21              胡慧珍              190000              119906.63                  22              杨少芳              170000              106602.37                  23              俞樑              100000              99612.88                  24              徐丽娟              250083.59              144586.71                  25              李文英              50000              43275.16                  26              吴建平              50000              47193.38                  27              章勇              53007.89              49910.93                  28              廖桂金              256099.96              125950.21                  29              聂垒              240000              224174.44                  30              刘波              100010.25              97493.84                  31              郭文芳              60000              51418.2                  32              刘浪              10000              5723.23                  33              齐溶睫              52521              42881.43                  34              白海惠              50000              46419.2                  35              张爱军              60000              54099.77                  36              张爱华              162000              83524.35                  37              蒋凤英              189508.83              166266.21                  38              刘锦雲              50000              43916.31                  39              万玉华              976247.2              417579.77                  40              王星              50000              41427.92                  41              黄秋珂              50012.71              44204.71                  42              李跃钢              30000              30000                  43              蔡克              544100.27              479847.75                  44              万小娥              70000              49305.46                  45              王英              110000              83616.56                  46              王国平              40000              0                  47              徐帜              190057.19              12649.53                  48              陶勤              40005.4              0      附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。