贵州省湄潭县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0328刑初232号公诉机关贵州省湄潭县人民检察院。被告人管正敏，女，1977年10月8日出生，汉族，小学文化，无业人员，户籍所在地贵州省湄潭县，住贵州省湄潭县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月16日被湄潭县公安局刑事拘留；于2019年2月22日被逮捕。现押于遵义市第一看守所。指定辩护人张梦娇，贵州正气律师事务所律师。被告人金正利，男，1982年11月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省温州市瓯海区，住浙江省温州市瓯海区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年1月16日被湄潭县公安局刑事拘留；于2019年2月22日被逮捕。现押于湄潭县看守所。指定辩护人刘双敏，贵州名城（湄潭）律师事务所律师。湄潭县人民检察院以湄检公诉刑诉（2019）688号起诉书指控被告人管正敏、金正利犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。湄潭县人民检察院指派检察员孙贵忠出庭支持公诉，被告人管正敏及其指定辩护人张梦娇、被告人金正利及其指定辩护人刘双敏到庭参加诉讼。在审理过程中，湄潭县人民检察院两次建议本院延期审理。现已审理终结。公诉机关指控：2012年以来，被告人管正敏、金正利在湄潭县经营阳光汽车有限公司期间，因资金匮乏，在未取得从事金融业许可资质的情况下，以公司需要资金周转、扩大经营、装修美容院等为由，通过口口相传的方式进行公开宣传，许诺高额利息回报，并承诺在一定时间内还本付息，向社会不特定对象非法吸收资金。2012年至2014年间，被告人管正敏、金正利共向龙某、杨某1、田某2、刘某1、周某1、程某2、李某1、邹某、刘某2、王某1、苟某1、苟某2、黄某1、张某1、刘某3、周某2、胡某1、胡杨、况世义、汤某、黄某6、邵某、覃某、熊某2、陈某1、黄朝凤、况进明、谢某、祝某、母某、李斗胜、李斗刚、陈某2、刘某4、梅某、余某3、张某2、郑某1、王某10、余某4、许某1、袁某、郑某2、黄某2、范某、黄某3、王某2、刘某5、余某1、薛某1、王某3、王某4、肖某、许某2、代某、姚某、黄成东、熊某1、杨某3、罗某、黄某4、薛某2、徐某4、彭某、徐某1、颜某1、徐某2、徐某3、王某5、喻某、林某、王某6、颜某2、李某2、安某、王某7、汪某、杨某4、鄢某、王某8、何某、唐某、常某、兰某、张某3、张某4、吴某、邱某、柯某、曾某2、付某、杨某6、李某3、杨某5、王某9、谭某、余某2、张某5、李天强、曾某1、黄某5、文某、陈某3、金某1、吕某、王某11等106名社会不特定对象非法吸收资金78805163.25元，其中部分用于经营车行、美容店，部分用于还本付息，部分用于个人消费，致使88人共39107472.00元借款无法偿还。公诉机关认为，被告人管正敏、金正利的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，提请人民法院依法判处，并随案移送了书证、证人证言、被害人陈述、司法会计书证审查意见书，以及被告人管正敏、金正利的供述与辩解等证据材料。被告人管正敏对公诉机关起诉指控的犯罪事实、罪名均不持异议，提出自己认罪认罚、请求从轻处罚的辩解意见。被告人金正利对公诉机关起诉指控的犯罪事实、罪名均不持异议，无辩解意见。被告人管正敏的指定辩护人对公诉机关起诉指控被告人管正敏的犯罪事实、罪名均不持异议，提出被告人管正敏具有自首的法定从轻或者减轻处罚情节，自愿签署《认罪认罚具结书》的法定从轻处罚情节，初犯、偶犯的酌定从轻处罚情节的辩护意见。被告人金正利的指定辩护人对公诉机关起诉指控被告人金正利的犯罪事实、罪名均不持异议，提出被告人金正利具有自首的法定从轻或者减轻处罚情节，从犯的法定从轻、减轻处罚或者免除处罚情节，自愿签署《认罪认罚具结书》的法定从轻处罚情节的辩护意见。经审理查明：被告人管正敏、金正利系夫妻关系。2010年7月5日，被告人管正敏注册成立“湄潭县管正敏副食经营部”，经营范围为预包装食品、散装食品（在许可证有效期内经营）、百货、日用品零售；2014年6月23日，被告人管正敏注册成立“湄潭县管正敏莱芙蔻美容中心”，经营范围为美容服务（在许可证有效期内经营）。2008年4月30日，张国虎、石建、熊某1、石华山作为股东，注册成立“贵州省湄潭县阳光汽车有限公司”，注册资本20万元，张国虎任法定代表人；2008年12月，公司股东变更为张国虎、熊某1，张国虎任法定代表人；2011年3月，公司股东变更为管正敏、熊某1，管正敏任法定代表人；2011年4月，公司将注册资本由20万元变更为70万元；2011年9月，熊某1退股，公司类型由“有限责任公司（自然人投资或控股）”变更为“有限责任公司（自然人独资）”，管正敏任法定代表人。2012年以来，被告人管正敏、金正利在湄潭县经营“贵州省湄潭县阳光汽车有限公司”、“湄潭县管正敏莱芙蔻美容中心”期间，因资金匮乏等原因，在未取得从事金融业许可资质的情况下，以公司需要资金周转、扩大经营、装修美容院等为由，通过口口相传的方式进行公开宣传，许诺高额利息回报，并承诺在一定时间内还本付息，向社会不特定对象非法吸收资金。至2014年10月1日，被告人管正敏、金正利共同向108名社会不特定对象非法吸收的资金为：田某1400000.00元，龙某（共同出借人任家会）600000.00元，杨某1200000.00元，田某250000.00元，刘某185000.00元，周某1190000.00元，程某2（共同出借人程林）160000.00元，李某196000.00元，邹某50000.00元，刘某295000.00元，王某1300000.00元，苟某1152000.00元，苟某2152000.00元，黄某1（共同出借人黄明亮）218500.00元，张某1（共同出借人舒畅、杨某2）475000.00元，刘某396000.00元，周某257000.00元，胡某1（共同出借人张忠霞）290000.00元，胡某2（共同出借人黎亮）300000.00元，况世义50000.00元，汤某95000.00元，邵某（共同出借人邵忠玉）240000.00元，覃某100000.00元，陈某1150000.00元，黄朝凤1024000.00元，况进明（共同出借人柯某）620000.00元，祝某480000.00元，母某200000.00元，陈某2596000.00元，刘某4160000.00元，梅某300000.00元，张某2750000.00元，郑某13210000.00元，许某1200000.00元，袁某60000.00元，郑某2500000.00元，黄某2300000.00元，范某980000.00元，黄某3366000.00元，王某2240000.00元，刘某5649600.00元，余某12000000.00元，薛某130400000.00元，王某3100000.00元，王某4260000.00元，肖某110000.00元，许某2700000.00元，姚某400000.00元，熊某11668400.00元，杨某3150000.00元，罗某110000.00元，黄某4100000.00元，彭某100000.00元，徐某1100000.00元，颜某190000.00元，徐某270000.00元，徐某3150000.00元，王某550000.00元，喻某240000.00元，林某200000.00元，王某62190000.00元，颜某2310000.00元，李某2100000.00元，安某200000.00元，王某7200000.00元，汪某200000.00元，杨某460000.00元，鄢某200000.00元，王某8115000.00元，何某245000.00元，唐某50000.00元，常某342000.00元，兰某10000.00元，张某340000.00元，张某4（共同出借人吴太秀）465000.00元，吴某100000.00元，邱某279000.00元，柯某（共同出借人况进明）300000.00元，付某800000.00元，李某3（共同出借人李天强）1884300.00元,王某9（共同出借人唐英）320000.00元，谭某（共同出借人李正军）400000.00元，余某22000000.00元，张某5（共同出借人张天蓉）140000.00元，曾某190000.00元，黄某5（共同出借人鑫源典当）1200000.00元，金某1250000.00元，吕某200000.00元，程序170000.00元，冯某1149400.00元，杨某51108000.00元，黄某6（共同出借人陈旭清）700000.00元，熊某2（共同出借人夏福莉）470000.00元，谢某90000.00元，李斗胜450000.00元，李斗刚1025000.00元，余某3（共同出借人吕流国）200000.00元，王某10474000.00元，余某43000000.00元，代某292000.00元，黄成东（共同出借人任达群）500000.00元，薛某2289000.00元，徐某4150000.00元，曾某21496363.25元，杨某6（共同出借人张俊会）2140000.00元，文某（共同出借人文廷武）700000.00元，陈某395000.00元，王某11700000.00元，共计人民币80124563.25元。被告人管正敏、金正利所吸收的资金未进入“贵州省湄潭县阳光汽车有限公司”、“湄潭县管正敏莱芙蔻美容中心”账户，也未建立相应的账务资料，所吸收的资金全部打入被告人管正敏的个人账户。期间，被告人管正敏、金正利共向108名社会不特定对象偿付本金、支付利息共计人民币45060968.01元，具体分为三类：第一类是收回的本金及利息金额尚未达到本金金额的共90人，具体为：田某1收回本金及利息148000.00元，尚未偿还金额为252000.00元；龙某（共同出借人任家会）收回本金及利息296,24.00元，尚未偿还金额为303760.00元；杨某1收回本金及利息21000.00元，尚未偿还金额为179000.00元；田某2收回本金及利息36000.00元，尚未偿还金额为14000.00元；刘某1收回本金及利息0元，尚未偿还金额为85000.00元；周某1收回本金及利息68000.00元，尚未偿还金额为122000.00元；程某2（共同出借人程林）收回本金及利息0元，尚未偿还金额为160000.00元；李某1收回本金及利息16000.00元，尚未偿还金额为80000.00元；邹某收回本金及利息7500.00元，尚未偿还金额为42500.00元；刘某2收回本金及利息10000.00元，尚未偿还金额为85000.00元；王某1收回本金及利息12000.00元，尚未偿还金额为288000.00元；苟某1收回本金及利息4800.00元，尚未偿还金额为104000.00元；苟某2收回本金及利息4800.00元，尚未偿还金额为104000.00元；黄某1（共同出借人黄明亮）收回本金及利息135000.00元，尚未偿还金额为83500.00元；张某1（共同出借人舒畅、杨某2）收回本金及利息25000.00元，尚未偿还金额为450000.00元；刘某3收回本金及利息0元，尚未偿还金额为96000.00元；周某2收回本金及利息21000.00元，尚未偿还金额为36000.00元；胡某1（共同出借人张忠霞）收回本金及利息200000.00元，尚未偿还金额为90000.00元；胡某2（共同出借人黎亮）收回本金及利息0元，尚未偿还金额为300000.00元；况世义收回本金及利息20000.00元，尚未偿还金额为30000.00元；汤某收回本金及利息0元，尚未偿还金额为95000.00元；邵某（共同出借人邵忠玉）收回本金及利息28000.00元，尚未偿还金额为212000.00元；覃某收回本金及利息45000.00元，尚未偿还金额为55000.00元；陈某1收回本金及利息9000.00元，尚未偿还金额为141000.00元；黄朝凤收回本金及利息78500.00元，尚未偿还金额为945500.00元；况进明（共同出借人柯某）收回本金及利息232460.00元，尚未偿还金额为387540.00元；祝某收回本金及利息120000.00元，尚未偿还金额为360000.00元；母某收回本金及利息20000.00元，尚未偿还金额为180000.00元；陈某2收回本金及利息560000.00元，尚未偿还金额为36000.00元；刘某4收回本金及利息87000.00元，尚未偿还金额为73000.00元；梅某收回本金及利息35000.00元，尚未偿还金额为265000.00元；张某2收回本金及利息407400.00元，尚未偿还金额为342600.00元；郑某1收回本金及利息1315358.00元，尚未偿还金额为1894642.00元；许某1收回本金及利息48000.00元，尚未偿还金额为152000.00元；袁某收回本金及利息6000.00元，尚未偿还金额为54000.00元；郑某2收回本金及利息325000.00元，尚未偿还金额为175000.00元；黄某2收回本金及利息22000.00元，尚未偿还金额为278000.00元；范某收回本金及利息748070.00元，尚未偿还金额为231930.00元；黄某3收回本金及利息307000.00元，尚未偿还金额为59000.00元；王某2收回本金及利息50000.00元，尚未偿还金额为190000.00元；刘某5收回本金及利息306200.00元，尚未偿还金额为343400.00元；余某1收回本金及利息553000.00元，尚未偿还金额为1447000.00元；薛某1收回本金及利息13209500.00元，尚未偿还金额为17190500.00元；王某3收回本金及利息0元，尚未偿还金额为100000.00元；王某4收回本金及利息36000.00元，尚未偿还金额为224000.00元；肖某收回本金及利息39500.00元，尚未偿还金额为70500.00元；许某2收回本金及利息148000.00元，尚未偿还金额为252000.00元；姚某收回本金及利息139500.00元，尚未偿还金额为560500.00元；熊某1收回本金及利息1240800.00元，尚未偿还金额为427600.00元；杨某3收回本金及利息39000.00元，尚未偿还金额为111000.00元；罗某收回本金及利息8000.00元，尚未偿还金额为102000.00元；黄某4收回本金及利息73000.00元，尚未偿还金额为27000.00元；彭某收回本金及利息35000.00元，尚未偿还金额为65000.00元；徐某1收回本金及利息15000.00元，尚未偿还金额为85000.00元；颜某1收回本金及利息15000.00元，尚未偿还金额为75000.00元；徐某2收回本金及利息38000.00元，尚未偿还金额为32000.00元；徐某3收回本金及利息40000.00元，尚未偿还金额为110000.00元；王某5收回本金及利息0元，尚未偿还金额为50000.00元；喻某收回本金及利息148000.00元，尚未偿还金额为252000.00元；林某收回本金及利息42400.00元，尚未偿还金额为197600.00元；王某6收回本金及利息565000.00元，尚未偿还金额为1625000.00元；颜某2收回本金及利息72500.00元，尚未偿还金额为237500.00元；李某2收回本金及利息35000.00元，尚未偿还金额为65000.00元；安某收回本金及利息60000.00元，尚未偿还金额为140000.00元；王某7收回本金及利息104000.00元，尚未偿还金额为96000.00元；汪某收回本金及利息55000.00元，尚未偿还金额为145000.00元；杨某4收回本金及利息4800.00元，尚未偿还金额为55200.00元；鄢某收回本金及利息20000.00元，尚未偿还金额为180000.00元；王某8收回本金及利息72500.00元，尚未偿还金额为42500.00元；何某收回本金及利息70000.00元，尚未偿还金额为175000.00元；唐某收回本金及利息2500.00元，尚未偿还金额为47500.00元；常某收回本金及利息47500.00元，尚未偿还金额为294500.00元；兰某收回本金及利息4000.00元，尚未偿还金额为6000.00元；张某3收回本金及利息0元，尚未偿还金额为40000.00元；张某4（共同出借人吴太秀）收回本金及利息120000.00元，尚未偿还金额为345000.00元；吴某收回本金及利息35000.00元，尚未偿还金额为65000.00元；邱某收回本金及利息203000.00元，尚未偿还金额为76000.00元；柯某（共同出借人况进明）收回本金及利息27000.00元，尚未偿还金额为273000.00元；付某收回本金及利息562000.00元，尚未偿还金额为238000.00元；李某3（共同出借人李天强）收回本金及利息1735100.00元，尚未偿还金额为149200.00元；王某9（共同出借人唐英）收回本金及利息105000.00元，尚未偿还金额为215000.00元；谭某（共同出借人李正军）收回本金及利息0元，尚未偿还金额为400000.00元；余某2收回本金及利息100000.00元，尚未偿还金额为1900000.00元；张某5（共同出借人张天蓉）收回本金及利息0元，尚未偿还金额为140000.00元；曾某1收回本金及利息0元，尚未偿还金额为90000.00元；黄某5（共同出借人鑫源典当）收回本金及利息330000.00元，尚未偿还金额为870000.00元；金某1收回本金及利息0元，尚未偿还金额为250000.00元；吕某收回本金及利息50000.00元，尚未偿还金额为150000.00元；程序收回本金及利息68000.00元，尚未偿还金额为102000.00元；冯某收回本金及利息994200.00元，尚未偿还金额为155200.00元。尚未偿还的总金额为39364672.00元。第二类是收回的本金及利息足额达到本金金额的1人，即杨某5收回本金及利息1108000.00元，尚未偿还金额为0元。第三类是收回的本金及利息金额已经超出本金金额的共17人，具体为:黄某6（共同出借人陈旭清）收回本金及利息742000.00元，超出本金金额42000.00元；熊某2（共同出借人夏福莉）收回本金及利息500000.00元，超出本金金额30000.00元；谢某收回的本金及利息为149100.00元，超出本金金额59100.00元；李斗胜收回的本金及利息为495000.00元，超出本金金额45000.00元；李斗刚收回的本金及利息为1458000.00元，超出本金金额433000.00元；余某3（共同出借人吕流国）收回本金及利息226000.00元，超出本金金额26000.00元；王某10收回本金及利息658540.00元，超出本金金额184540.00元；余某4收回本金及利息3581600.00元，超出本金金额581600.00元；代某收回本金及利息324000.00元，超出本金金额32000.00元；黄成东（共同出借人任达群）收回本金及利息546000.00元，超出本金金额46000.00元；薛某2收回本金及利息310000.00元，超出本金金额21000.00元；徐某4收回本金及利息466000.00元，超出本金金额316000.00元；曾某2收回本金及利息1831000.00元，超出本金金额334636.75元；杨某6（共同出借人张俊会）收回本金及利息3894200.00元，超出本金金额1754200.00元；文某（共同出借人文廷武）收回本金及利息821000.00元，超出本金金额121000.00元；陈某3收回本金及利息125000.00元，超出本金金额30000.00元；王某11收回本金及利息945000.01元，超出本金金额245000.01元；共计人民币4301076.76元。另查明，被告人管正敏、金正利于2019年1月14日共同自动到浙江省温州市公安局瓯海区分局泽雅派出所投案，并如实供述了自己的罪行；并于同日被羁押于浙江省温州市瓯海区看守所。被害人程序、冯某的本金、利息等数额未纳入信永中和会计师事务所重庆分所《关于湄潭县管正敏、金正利涉嫌非法吸收公众存款情况司法会计书证审查意见书》中，应当据实予以增加。上述事实，有经庭审举证、质证并确认的下列证据予以证明。一、书证1、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证：证实本案立案及采取强制措施程序合法。2、到案经过：证实被告人管正敏、金正利是主动到公安机关投案自首后到案。3、调取证据通知书、调取证据清单及附件：证实湄潭县公安局于2019年1月30日向湄潭县市场监督管理局湄江分局调取湄潭县莱芙寇美容中心和湄潭县管正敏副食经营部的工商登记手续，证明管正敏副食经营部经营者为管正敏，经营范围为预包装食品、散装食品、百货、日用品零售；湄潭县莱芙蔻美容中心经营者为管正敏，经营范围为美容服务。4、调取证据通知书、调取证据清单及附件：证实湄潭县公安局于2014年10月17日向湄潭县工商行政管理局调取管正敏、金正利工商注册相关资料，证明贵州省湄潭县阳光汽车有限公司于2011年4月变更法定代表人为管正敏，并附股东会决议、变更申请表等，公司经营范围为道路普通货物运输，代理机动车辆险、人身意外险、货运险，农用汽车、货车、轿车销售，汽车服务。5、接受证据清单及附件：证实湄潭县公安局分别接受杨某4等64人提交管正敏出具的借条、借据。6、调取证据通知书及附件：证实湄潭县公安局于2019年1月24日向遵义市港城置业有限公司调取管正敏、金正利及王某9、唐英购房相关材料，证明王某9、唐英于2014年4月11日在香江半岛购买5-13-2住房，总房款为435044元，首付款121492元，代收费7351元，共计128843元由管正敏卡号62×××67于2014年4月11日13时59分50秒代为支付到该公司账户；证明管正敏于2014年5月在香江半岛购买1-2-8-2住房，房屋总价623082元，因贵州银行遵义分行申请于2014年10月14日被遵义市汇川区人民法院查封，2016年2月3日被遵义市汇川区人民法院解除产权。7、接受证据清单及附件：证实湄潭鑫源典当有限公司与管正敏、金正利借贷纠纷已由湄潭县人民法院做出民事判决。8、情况说明及附件：证实民警将借条、合同及借据分别出示给管正敏、金正利质证。9、管正敏、金正利涉案债务人员名单、报案材料、信访要情专报等：证实本案由冯志琴等多名债务人报案。10、调取证据通知书及附件：证实湄潭县公安局于2014年10月27日向工商银行湄潭分行、湄潭县农村商业银行调取阳光汽车公司POS刷卡机交易明细。11、金正利父亲金某2、浙江省温州市瓯海区泽雅镇戈恬村委会请求从轻处理金正利夫妻的报告及相关印证材料：证实金正利家庭困难，且金正利系退役士官，服役期间曾被评为优秀士官。12、接受证据清单及附件：证实肖某、刘某2、邵某、邹某、李某1、陈德顺、付某、曾某2、柯某、黄某5、邱某、李天强、熊某2、吴某、吴太秀均已向公安机关提交借条或借据。13、湄潭县鑫源典当有限公司诉管正敏、金正利典当纠纷一案卷宗材料：证实该案已由湄潭县人民法院判决并执行。14、调取证据通知书及附件：证实湄潭县公安局于2019年1月23日向湄潭县不动产中心调取管正敏、金正利房产信息情况，证实管正敏名下登记朝阳巷住房1套，管正敏、金正利名下登记麒龙新城住房1套、门面1间，上述房产均已设置抵押，抵押权人湄潭县鑫源典当有限公司，已于2017年8月9日被湄潭县人民法院查封。15、调取证据通知书及附件：证实湄潭县公安局于2019年1月25日高湄潭县交警大队车管所调取管正敏、金正利名下登记车辆信息，证明管正敏名下登记车辆共3辆，其中2011年6月29日登记东风多用途车1辆，价税合计61500元；2014年2月9日购买东风小康多用途乘用车1辆，价值23500元。16、调取证据通知书及附件：证实湄潭县公安局于2019年8月30日向湄潭县农商行天城分行调取管正敏办理银行贷款相关资料，证明管正敏于2014年6月10日向贵州湄潭农村商业银行股份有限公司天城分理处贷款50万元，用于汽车经营。17、户籍证明：证实被告人管正敏生于1977年10月8日，被告人金正利生于1982年11月2日，均已达刑事责任年龄。二、证人证言：1、证人金某2的证言：证实金正利是我三儿子，他们家里什么财产都没有（村委会出证明证实管、金二人在当地确无财产），他们两个儿子都跟着我在生活，希望政府能对他们从轻处理。2、证人方某的证言：证实管正敏名下房产被汇川区人民法院拍卖，方某及其妻子合法竞拍所得湄潭县湄江镇香江半岛1栋2单元8层2号住房。三、被害人陈述：被害人田某1、龙某（共同出借人任家会）、杨某1、田某2、刘某1、周某1、程某2（共同出借人程林）、李某1、邹某、刘某2、王某1、苟某1、苟某2、黄某1（共同出借人黄明亮）、张某1（共同出借人舒畅、杨某2）、刘某3、周某2、胡某1（共同出借人张忠霞）、胡某2（共同出借人黎亮）、况世义、汤某、邵某（共同出借人邵忠玉）、覃某、陈某1、黄朝凤、况进明（共同出借人柯某）、祝某、母某、陈某2、刘某4、梅某、张某2、郑某1、许某1、袁某、郑某2、黄某2、范某、黄某3、王某2、刘某5、余某1、薛某1、王某3、王某4、肖某、许某2、姚某、熊某1、杨某3、罗某、黄某4、彭某、徐某1、颜某1、徐某2、徐某3、王某5、喻某、林某、王某6、颜某2、李某2、安某、王某7、汪某、杨某4、鄢某、王某8、何某、唐某、常某、兰某、张某3、张某4（共同出借人吴太秀）、吴某、邱某、柯某（共同出借人况进明）、付某、李某3（共同出借人李天强）王某9（共同出借人唐英）、谭某（共同出借人李正军）、余某2、张某5（共同出借人张天蓉）、曾某1、黄某5（共同出借人鑫源典当）、金某1、吕某、冯某、程序、杨某5、黄某6（共同出借人陈旭清）、熊某2（共同出借人夏福莉）、谢某、李斗胜、李斗刚、余某3（共同出借人吕流国）、王某10、余某4、代某、黄成东（共同出借人任达群）、薛某2、徐某4、曾某2、杨某6（共同出借人张俊会）、文某（共同出借人文廷武）、陈某3、王某11的陈述、银行流水及凭证、借条、协议等。证明被告人管正敏、金正利从上述人员处吸收资金及偿还本金、支付利息的情况。四、被告人的供述与辩解：1、被告人管正敏的供述：证实我从2011年下半年开始在湄潭经营阳光汽车销售有限公司，开始在茶海路湄江中学附近，后来搬迁到麒龙新城，之后我开设了一家美容院，名字叫“莱芙寇”。我刚开始接手阳光车行时，运转都比较好，主要销售东风小康、东风景逸、江铃皮卡、北京现代、一汽大众等车辆。2013年下半年，资金周转出现困难，进车都是全款，加上之前借给夏海平的500万元也没有及时不宛，我也筹备扩大公司经营，将公司搬迁至麒龙新城，要装修及相应费用。没有办法就开始以1分、2分、3分、5分的利息借款进行周转。由于需要继续支付利息及还本金，所以要继续吸收资金，2014年初，莱芙寇美容院开业后，我才发现所借的钱已经完全不能偿还。我对司法会计审查意见书认定，2012年至2014年期间，我与金正利共向106位自然人吸收资金78,805,163.25元，认定我未偿还的39,107,472.00元审计意见没有异议。并证实被告人金正利基本上都参与其中，主要负责写借条、转账等。2、被告人金正利的供述：证实其与管正敏在湄潭经营阳光汽车有限公司期间，先后向杨某6等多人以5分、1角利息借款的犯罪事实，供述其不参与公司经营，在借款过程中参与写字据、转账，对司法审计意见认定其与管正敏共吸收资金78805163.25元的审计意见没有异议等。五、鉴定意见：信永中和会计师事务所重庆分所《关于湄潭县管正敏、金正利涉嫌非法吸收公众存款情况司法会计书证审查意见书》：证实湄潭县公安局于2019年7月12日委托信永中和会计师事务所重庆分所对管正敏、金正利涉嫌非法吸收公众存款情况进行司法审计，审查结论为：在2012年至2014年期间，管正敏、金正利共向106位自然人吸收存款78805163.25元，偿付本息43998768.01元（包含向17人支付超出其本金部分的4301076.76元），尚未偿还金额为39107472.00元（共88位出借人，以上人数及金额均未包括程序、冯某二人）。上述证据均系公安机关依法收集，内容客观真实，具备证据的合法性、客观性和关联性，证据之间相互印证，形成证据锁链，能够证明公诉机关指控及本院审理查明的事实，本院予以确认。对被告人管正敏所提自己认罪认罚、请求从轻处罚的辩解意见，与审理查明的事实相符，本院予以采纳。对被告人管正敏的指定辩护人所提被告人管正敏具有自首的法定从轻或者减轻处罚情节，自愿签署《认罪认罚具结书》的法定从轻处罚情节的辩护意见，均与审理查明的事实相符，本院均予以采纳；对其所提被告人管正敏属于初犯、偶犯的酌定从轻处罚情节的辩护意见，本院认为被告人管正敏在长达三年的时间里多次非法吸收多人的资金，持续时间长，涉案金额巨大，不属于初犯、偶犯，故对此辩护意见，本院不予采纳。对被告人金正利的指定辩护人所提被告人金正利具有自首的法定从轻或者减轻处罚情节，从犯的法定从轻、减轻处罚或者免除处罚情节，自愿签署《认罪认罚具结书》的法定从轻处罚情节的辩护意见，均与审理查明的事实相符，本院均予以采纳。本院认为，被告人管正敏、金正利违反国家有关规定，在未取得从事金融业许可资质的情况下，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以确认，但指控的数额有误，本院依法予以纠正。被告人管正敏、金正利非法吸收公众存款共计人民币80124563.25元，非法吸收公众存款对象达108人，给存款人造成直接经济损失达人民币39364672.00元，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，属“数额巨大或者有其他严重情节”，对二被告人均应在“处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的幅度内判处刑罚。在共同犯罪中，被告人管正敏起主要作用，系主犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，应当依法惩处；被告人金正利起次要或者辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人管正敏、金正利犯罪以后自动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，是自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，对二被告人可以从轻或者减轻处罚。被告人管正敏、金正利向黄某6、熊某2等17人支付的本金及利息金额均已经超出他们的本金金额，共计人民币4301076.76元，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。”之规定，对此4301076.76元，应当依法追缴，按比例返还给本金尚未归还的田某1、龙某等90人。被告人管正敏、金正利认罪认罚，并自愿签署《认罪认罚具结书》，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款的规定，本院采纳公诉机关所提判处被告人管正敏“有期徒刑七年至九年，并处罚金人民币三十万元”、判处被告人金正利“有期徒刑五年至六年，并处罚金”的量刑建议。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条，第二十六条，第二十七条，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第五条、第八条，以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人管正敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日起，至2027年1月13日止。罚金限本判决生效第二日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。)二、被告人金正利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月14日起，至2024年1月13日止。罚金限本判决生效第二日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。)三、责令被告人管正敏、金正利共同退赔尚未收回本金的被害人田某1、龙某等90人的经济损失共计人民币39364672.00元。四、对被告人管正敏、金正利支付给黄某6、熊某2等17人的违法所得共计人民币4301076.76元予以追缴，按比例返还给田某1、龙某等90名被害人。此部分退赔金额均包含在本判决第三项责令退赔的金额中。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  严方豪人民陪审员  罗万福人民陪审员  廖文艺二〇二〇年八月三十一日法官助理陆远丽书记员余杰