山东省临沂市兰山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁1302刑初300号 公诉机关临沂市兰山区人民检察院。 被告人杨财政，男，1995年11月6日生于山东省临沂市，汉族，中专文化，中共党员，个体经商，捕前住临沂市兰山区。2019年7月20日因涉嫌犯盗窃罪被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于临沂市看守所。 辩护人李水海，山东有泰律师事务所律师。 辩护人赵伟伟，山东有泰律师事务所实习律师。 临沂市兰山区人民检察院以临兰检一部刑诉[2020]147号起诉书指控被告人杨财政犯盗窃罪，于2020年3月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年4月3日公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员李蓓蓓出庭支持公诉。被告人杨财政及其辩护人李水海、赵伟伟（实习律师）到庭参加诉讼。现已审理终结。 临沂市兰山区人民检察院指控，2019年5月，被告人杨财政通过微信与王某认识。2019年5月31日至6月3日，被告人杨财政利用在王某租住的临沂市兰山区内留宿、二人在青岛游玩共同居住之便，利用事先得知的王某手机及银行卡密码，多次使用王某手机内支付宝及微信转账、持银行卡到ＡＴＭ机取款、ＰＯＳ刷卡取现等方式，窃取王某农业银行卡内共计219774元。赃款自肥。 针对上述指控，公诉机关宣读和出示了被害人王某的陈述，相关书证及被告人杨财政的供述等证据。 公诉机关认为，被告人杨财政以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。 被告人杨财政辩解其前三次转的6万元是借被害人的，认为其盗窃数额是169774元，事后退赔7万元。 辩护人提出的辩护意见是：被告人杨财政不构成盗窃罪，其行为属于民事借用。首先，被告人没有盗窃的主观目的，亦没有非法占有的直接目的。第二，被告人与被害人系男女朋友关系，被害人主动告知被告人其银行卡、微信、支付宝的密码，且当被害人发现其银行卡中钱款被盗后，给被告人打电话时，被告人主动承认是其取走并承诺还款，被害人没有提出异议默认了被告人的取款行为，此承诺是被害人的真实意志。 经审理查明，2019年5月，被告人杨财政通过微信与王某认识。2019年5月31日至6月3日，被告人杨财政利用在王某租住的临沂市兰山区内留宿、二人在青岛游玩共同居住之便，利用事先得知的王某手机及银行卡密码，多次使用王某手机内支付宝及微信转账、持银行卡到ＡＴＭ机取款、ＰＯＳ刷卡取现等方式，窃取王某农业银行卡内共计219774元。被害人王某于2019年6月3日晚发现银行卡被盗刷后，电话质问杨财政并表示准备报警，杨财政承认盗刷行为并承诺五日内还款。后杨财政于2019年6月3日至6月5日期间，分四次给被害人王某转款6万元。事后杨财政又以周转资金为由让王某将该6万元转回。之后杨财政一直未还款，王某遂于2019年6月28日报警。 上述事实有下列证据予以证实： 一、被害人王某的陈述：2019年6月3日晚上8时许，我发现银行卡被杨财政盗刷。2018年6月份我在兰山区租房居住。2019年5月5日下午六七点钟，我在沂蒙振华超市东边银座超市旁边的一个服装店咨询准备上班，一个微博号加我好友，两人聊了几句就互加了微信。他告诉我他家在兰山区，他叫杨财政。当天他到我卖衣服的地方来找我，当晚我和他到鲁商中心他住的地方发生了一夜情，之后的交往没有发生过特别的关系，我和他是普通朋友。2019年6月1日我和杨财政一起去了青岛，在市南区万象城公寓开房间住了三天，他住了两晚上，我自己又住了一晚上。开房用的我们俩的身份证，房间费是杨财政用微信转给我，我去付的，一共1600多元。我们住的是套房，我住里间，他住外间，可能是我睡着时他偷走了我的银行卡。记得有一次他用我的信用卡刷卡，我告诉过他我的银行卡密码。2019年6月3日晚上8时许，我想着准备买车，便查看银行卡里的钱，因为我父亲往我卡上打了22万元款，经查询，我发现卡里只有226元。因为最近一段时间我和杨财政联系的比较多，所以我给杨财政打电话说我银行卡里的22万元没有了，我准备报警。杨财政停顿了一会说是他把我银行卡拿走并取走22万元钱，说他拿我的钱投资了，没说具体投资什么。他说偷了我的卡到自动取款机上取的钱，然后又把银行卡放回来的，他没说偷走银行卡的时间。我让杨财政还钱，杨财政说五天之内把钱还给我，到时间后杨财政仍然一直推脱不还，我便报警了。我没有及时报案是因为我一个小女孩在临沂，杨财政是本地人，我担心报案要不回钱，当时只希望他把这219780元还给我就行，但他一直没还。我查询发现这钱是2019年5月31日至6月3日分19次被盗刷的。我有两个手机，一个是苹果ＸＳ，一个是苹果6ＳＰ。苹果ＸＳ是杨财政用我的钱给我买的，但这部手机已被杨财政拿走了。这两部手机的支付密码、微信密码、ＱＱ密码都是同一个，杨财政应该都知道。 2019年5月10日20时许，我和杨财政到泰盛广场玩，我花799元钱买了一双运动鞋，接着杨财政转给了我799元。2019年6月3日晚上20时许，我发现杨财政盗窃我卡内的22万元后，22时许他通过支付宝向我的支付宝分三次转给我5万元，一次2万，一次9000元，还有一次是21000元。2019年6月4日凌晨，杨财政说周转资金有急用让我把刚才还我的5万元给他转过去，我就将5万元转到他的支付宝。2019年6月4日晚上22时51分及6月5日凌晨1时55分许，杨财政分两次转我支付宝上1万元，后杨财政又以同样方法把这1万元骗走。 二、受案登记表证实，2019年6月28日9时许，被害人王某报案称自己银行卡被盗刷，公安机关予以立案。 三、书证： 1、中国农业银行银行卡复印件及交易明细清单证实，账户户名为王某，卡号为62×××77的农业银行卡2019年5月16日存入220000元；5月19日支出10000元、存入10000元。5月31日至6月3日共转出219774元。 2、王某提供的支付宝账单证实，2019年5、6月份，王某、杨财政支付宝转账情况。 3、王某提供的微信账单证实，2019年5月份，王某、杨财政微信转账情况。 4、户籍证明证实，被告人杨财政已达刑事责任年龄。 5、抓获经过证实，2019年7月19日21时30分，柳青派出所民警持警官证、传唤证到临沂市兰山区柳青苑社区将涉嫌盗窃的被告人杨财政传唤到柳青派出所。 6、杨财政的电子档案及办案说明证实，被告人杨财政有违法前科。 四、被告人杨财政的供述：2019年5月31日至6月3日，我在临沂、青岛，通过微信转账、支付宝转账、ＡＴＭ机取款、ＰＯＳ机等方式把王某的农业银行储蓄卡里的22万现金分多次全部盗走。2019年5月初，我通过微信查找附近的人，加了一个叫王某的女孩，认识后我们以谈恋爱的名义相处。交往期间，我告诉她我是做资金盘的，经常带她去购物。后来我没有钱了，就用她的信用卡刷卡购物，她把信用卡的密码告诉了我。5月19日，我用她的农业银行信用卡向她的支付宝转了1万元钱，她说卡里的22万元钱是她爸爸给她的买车钱，这钱不能动。我就把这1万元从她的支付宝提现到她的农业银行卡。到了5月31日，我因为在网上赌博，输了大约四十万元，便有了动王某农业银行卡22万元钱的念头。当晚，我去了王某住的地方（兰山区），我住在她家，利用她熟睡之际，把她的手机拿过来分三次向我的微信转了11974元，一次是19019元，一次是950元，一次是5元。她当时没有发现我转款。到了6月1日，我们去青岛旅游。当晚12点左右到青岛市南区万象城公寓开了一个房间，房间号好像是17011或者是21011。我趁她熟睡之际用她的手机向我的微信转了2万元整。6月2日凌晨，我又用微信转了2万，支付宝转了1万分别到我的微信和支付宝上。6月2日凌晨三四点，我到公寓附近农业银行的ＡＴＭ机上分四次取了2万元钱。我回来后，又用她的ＱＱ号转账向我的ＱＱ号转账转了2万元。6月3日凌晨两三点，我偷偷拿着她的农业银行卡到附近农业银行的一个ＡＴＭ机上取了四次，两次是4900元的，两次是5000元的。回来后我用她的手机支付宝向我的支付宝转了1万元。6月3日上午，我在网上联系了一个个体ＰＯＳ套现的商贩，我们谈好刷8万元现金给他400元好处费，也有可能是500元或200元。联系好以后，6月3日下午三点左右，我又偷偷拿着王某的农业银行卡到公寓附近和那个刷现的商贩见面，通过ＰＯＳ机刷了8万元现金，我从这8万中拿了400元给了那个商贩。从5月31日到6月3日，我前后总共盗刷王某219780元，每次盗刷王某都不知情，她的手机没有短信提示。这些钱我进行网上赌博都输了。 以上证据经开庭审理时质证，来源合法，内容客观，本院予以确认。 本院认为，被告人杨财政以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，应予惩处。临沂市兰山区人民检察院指控被告人杨财政犯盗窃罪的罪名成立。 对被告人杨财政当庭提出的“其没有想过盗窃，前三次转款6万元系其向被害人借款”的辩解，本院认为，根据账单记录，被告人杨财政前三次转款数额并非是6万元，其亦未提供相关证据证实其转款与被害人系民事借款行为，且其在侦查机关的供述与被害人的陈述、相关书证等证据能够相互印证证实其盗刷被害人银行卡的事实，故对该项辩解意见不予采纳。 对于辩护人提出的辩护意见，本院认为，被告人杨财政私自盗刷被害人银行卡，将资金用于赌博挥霍，被害人发现后，杨财政虽承认盗刷行为，并承诺五天内还款，但在被害人报案前杨财政未能退赔赃款，其行为符合盗窃罪以非法占有为目的，秘密窃取他人财物的犯罪构成。被告人与被害人系朋友关系及其知道被害人银行卡密码的情节不影响盗窃行为的定性。故对辩护人提出的辩护意见不予采纳。 对被告人杨财政提出“事后退赔7万元”的辩解，经查，被告人杨财政与被害人之间有多笔资金往来，根据被害人的陈述、被告人供述及支付宝账单，能够查实的是杨财政于2019年6月3日至6月5日期间分四次给被害人转款的6万元，该款系被害人发现杨财政盗刷其219774元后，向杨财政索款，杨财政主动退赃的行为，其他转账与盗刷行为无关，本院不予评价。杨财政事后以周转资金为由让被害人将该6万元转给杨财政，该转款系杨财政退赃后被害人的自由处分行为，应将该款从指控的盗窃数额中予以扣除，故对被告人杨财政的盗窃数额应认定为159774元。 综上，根据被告人杨财政的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨财政犯盗窃罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月20日起至2023年7月19日止。罚金限于判决生效后十日内一次缴纳）。 二、责令被告人杨财政退赔赃款159774元，发还于被害人王某。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 琴 人民陪审员  王玉鑫 人民陪审员  李丽丽 二〇二〇年八月三日 法官 助理  梁文君 书 记 员  徐守丽