河南省渑池县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1221刑初213号公诉机关渑池县人民检察院。被告人董宇贤，男，1974年9月9日出生，汉族，初中文化，快递员，住河南省郑州市登封市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2020年4月16日被渑池县公安局取保候审；6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人贾琼，女，1990年1月10日出生，汉族，初中文化，务工，住河南省许昌市禹州市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2019年12月6日被渑池县公安局取保候审；2020年6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人韩俊彩，女，1974年12月25日出生，汉族，初中文化，农民，住禹州市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2019年12月6日被渑池县公安局刑事拘留，12月10日被取保候审；2020年6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人徐晓辉，女，1982年2月20日出生，汉族，小学文化，农民，住禹州市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2019年12月6日被渑池县公安局刑事拘留，12月17日被取保候审；2020年6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人姚俊平，女，1974年4月22日出生，汉族，初中文化，农民，住禹州市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2020年5月12日被渑池县公安局取保候审；6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人韩军，男，1953年5月30日出生，汉族，小学文化，农民，住禹州市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2020年3月25日被渑池县公安局取保候审；6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人罗占利，男，1960年12月17日出生，汉族，初中文化，农民，住禹州市。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2020年3月25日被渑池县公安局取保候审；6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人王超，男，1980年12月21日出生，汉族，高中文化，无业，住河南省焦作市解放东路冯河百货公司后居民区。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2020年4月8日被渑池县公安局取保候审；6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。被告人张文龙，男，1992年10月26日出生，汉族，初中文化，无业，住焦作市。因犯寻衅滋事罪于2014年9月22日被沁阳市人民法院判处有期徒刑一年，2014年10月10日刑满释放；因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益，于2020年4月8日被渑池县公安局取保候审；6月3日经渑池县人民检察院决定被取保候审。渑池县人民检察院以三渑检一部刑诉〔2020〕194号起诉书指控被告人董宇贤、贾琼、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序（认罪认罚），依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。渑池县人民检察院指派检察员张会敏出庭支持公诉，九被告人均到庭参加诉讼。现已审理终结。渑池县人民检察院指控：一、2019年3月，被告人董宇贤在缅甸国打工时，经人介绍认识了犯罪嫌疑人杨路亭（在逃），杨路亭让董宇贤收售中国国内银行卡四件套（手机卡、银行卡、U盾、身份证照片）赚取高额回报，董宇贤明知杨路亭购买银行卡用于转移赃款的情况下为了牟取每张银行卡100元的非法利益，让贾琼在国内收购银行卡四件套寄给自己出售，约定每套银行卡四件套1600元。贾琼明知董宇贤所收售的银行卡可能被用于转移违法犯罪资金，仍将此信息告诉徐晓辉，约定每套银行卡四件套1100元，徐晓辉明知收售的银行卡可能被用于转移违法犯罪资金，仍使用自己的身份信息开办3套银行卡四件套并介绍其朋友姚俊平开办银行卡2套四件套交由贾琼售卖；同时介绍其朋友韩俊彩与贾琼认识后三人成立微信群以便沟通。韩俊彩明知收售的银行卡可能被用于转移违法犯罪资金，仍使用自己的身份信息开办2套银行卡四件套并介绍韩军和罗占利各开办一套银行卡四件套交由贾琼售卖；后贾琼将自己办理的1套工商银行卡四件套（未使用）、1套民生银行卡（无U盾、未使用）和1套农业银行卡四件套；徐晓辉办理的1套农业银行卡四件套、1套民生银行卡（无U盾、未使用）、、1套交通银行卡（无U盾、未使用）；姚俊平办理的1套农业银行卡四件套、1套工商银行卡四件套；韩军、罗占利各办理的1套农业银行卡四件套、韩俊彩办理的1套建设银行卡四件套、1套民生银行卡四件套（未使用）共9套银行卡四件套和3张没有U盾的银行卡（未使用）通过快递邮寄给身在缅甸国的董宇贤，董宇贤收到这9套银行卡四件套后，以每套1600元的价格卖给杨路亭，共收取钱款14400元，该将13000元通过微信转给贾琼。贾琼将其中的3300元转给徐晓辉，徐晓辉又将其中的1600元转给姚俊平；贾琼将其中的3400元转给韩俊彩，韩俊彩又将其中的500元转给韩军。经审查，董宇贤收购贾琼等人的12张银行卡中有7张银行卡被用于电信诈骗活动，流水金额共计3442932元；其中查实有被害人的流转金额532337元，涉案金额巨大。案发后，董宇贤已退赔受害人周小磊损失10000元。（1）被告人贾琼的犯罪事实2019年10月份，贾琼明知董宇贤所收售的银行卡可能被用于转移违法犯罪资金的情况下，为获取每套银行卡500元非法利益，将自己以及他人办理的共计12张银行卡，卖给董宇贤，共获利6300元。经查，贾琼办理的农业银行卡共计转移违法犯罪资金407918元，查实有被害人的流转金额92300元。经核实，贾琼农业银行卡资金流入情况：1、2019年11月25日13时许，安徽省临泉县邢塘街道的于某接到是否需要贷款的诈骗电话，后被他人以办理贷款需要验证资金、缴纳解冻保证金的方式诈骗8000元，经查，于某被骗钱款中的8000元通过贾琼的农业银行卡进行流转。2、2019年11月21日11时许，陈铁军在哈尔滨市香坊区和兴路26号林大37栋3单元301家中接到贷款电话，被人以办理贷款需要刷流水以及办理退款为由诈骗50000元，经查，陈铁军被骗钱款中的10000元通过贾琼的农业银行卡进行流转。3、2019年11月24日，济南市市中区的陈杰在济南市西市场上班时接到陌生办理贷款电话，被他人以办理贷款需要交纳印花税、认证保证金以及刷银行卡流水的方式诈骗333250元，经查，陈杰被诈骗的钱款中有60000元通过贾琼的农业银行卡进行流转。4、2019年11月23日9时许，四川省成都市成华区的母怀兵接到办理贷款的电话，被人以征信不好需要缴纳包装费以及保证金的方式诈骗5000元，经查，母怀兵被诈骗的钱款中有1700元通过贾琼的农业银行卡进行流转。5、2019年11月24日11时许，四川省成都市双流区吴家坝中街93号12栋2单元101号的李志军在通过该下载的贷款APP“简易贷”办理贷款时，被人以缴纳金融保险费和刷银行流水的方式诈骗26100元，经查，李志军被诈骗的钱款中有12600元通过贾琼的农业银行卡进行流转。案发后，贾琼退赔受害人孙某损失63000元，并取得谅解。（2）被告人徐晓辉的犯罪事实2019年10月，被告人徐晓辉为牟取非法利益，应贾琼的要求，在明知可能系违法犯罪资金的情况下，仍将自己开办的银行卡四件套交由贾琼卖给董宇贤帮助他人转移违法犯罪资金，同时介绍姚俊平开办银行卡四件套，并从中获利1700元。经查，徐晓辉办理的农业银行卡共计转移违法犯罪资金171413元，查实有被害人的流转金额28399元。经核实，徐晓辉农业银行卡资金流入情况：1、2019年11月19日19时许，河南省汝阳县城关镇武湾村的朱某在家中上网时，被人以刷单兼职赚取高额佣金的方式骗取998元，经查，朱某被骗的钱款中有399元通过徐晓辉农业银行卡进行流转。2、2019年11月18日17时许，河南省管城区航海东路街道北刘庄新村2号楼2单元2204的朱清占在通过该下载的贷款APP“易祥贷”办理贷款时，被人以缴纳风险金的方式诈骗32750元，经查，朱清占被诈骗的钱款中有8000元通过徐晓辉的农业银行卡进行流转。3、2019年11月19日15时许，重庆市云阳县的秦沛林报警称，该在办理网络贷款时，被人以资料信息填写错误需要缴纳保证金为由骗取48000元，经查，秦沛林被诈骗的钱款中有20000元是通过徐晓辉的农业银行卡进行流转。案发后，徐晓辉已退赔受害人孙某21851元，并取得孙某的谅解；退赔朱清占7750元、朱某399元。（3）被告人姚俊平的犯罪事实2019年10月，被告人姚俊平为牟取非法利益，应徐晓辉的要求，在明知可能被用于转移违法犯罪资金的情况下，仍以每张卡800元的价格卖掉自己的1套农业银行卡四件套和1套工商银行卡四件套，用来帮助他人转移违法犯罪资金，该共获利1600元。经查，姚俊平办理的工商银行卡共计转移违法犯罪资金402545元，查实有被害人的流转金额58950元；农业银行卡共计转移违法犯罪资金618892元，查实有被害人的流转金额8800元。经核实，姚俊平工商银行卡、农业银行卡资金流入情况：1、2019年11月23日14时许，安徽省黄山市歙县徽城镇程家坞村委会丰二组78-A号的胡某2接到陌生贷款微信，该在办理网络贷款的过程中被人以缴纳验证资金以及解除冻结为由骗取30500元，经查，胡某2被诈骗的钱款中有10000元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。2、2019年11月22日中午，河北省秦皇岛市抚宁区留守营镇艺工纤维厂的耿海东在通过该下载的贷款APP“朗信卓越”办理贷款时，被人以资料填写错误以及缴纳风险金的方式诈骗15116元，经查，耿海东被诈骗的钱款中有6000元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。3、2019年11月23日中午，江苏省连云港市赣榆区青口盛世宝邸小区6号楼二单元301室的闫秀园在家中接到陌生贷款电话，该按照对方的推荐下载“天嘉快贷”APP，后被客服以办理高级会员，贷款资料填写错误及缴纳保证金为由骗取10076元，经查，闫秀园被诈骗钱款中有1688元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。4、2019年11月21日11时许，江苏省苏州市吴江区松陵镇的黄智泉在松陵镇亚朵酒店接到是否需要贷款的诈骗电话，后被他人以办理贷款需要缴纳验证资金、缴纳保证金的方式诈骗15000元，经查，黄智泉被骗钱款中11474元通过姚俊平工行卡流转。5、2019年10月31日左右的一天，江西省南昌市湾里区江西中医药大学4栋308室的马赓借到自称“有钱花”贷款公司工作人员的电话，该在对方指导下，在办理网络贷款的过程中，被他人以缴纳手续费、验证资金等为由骗取109367元，经查，马赓被诈骗的钱款中有3000元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。6、2019年11月23日17时，家住辽宁省喀左县南哨街道博望B区21号楼2单元4楼东户的李爽，在收到一个贷款短信后，点击短消息内的链接并下载了名为“简易贷”的APP，该在APP内办理贷款时被人以资料填写错误，资金被冻结需要缴纳解冻资金为由，骗取6000元，经查，李爽被诈骗的钱款中有4000元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。7、2019年11月22日，山西省太原市尖草坪区兴华街北小区西区14号楼7单元301室的张舰文在通过手机看抖音小视频时，收到了推荐他做刷单兼职的私信，该在做网络刷单兼职时，被他人以刷单兼职赚取高额佣金的方式骗取30582.5元，经查，张舰文被骗的钱款中有6000元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。8、2019年11月23日，湖北省丹江口市大坝办事处的史志平在从丹江口市拉货到四川省资阳市的路程中，在四川省达州市黄金镇达陕高速黄金服务区休息时，收到一个贷款短信并点击短消息内的链接并跳转到联正金融网贷平台，该在平台办理网络贷款时，被他人以资料填写错误，需缴纳解冻资金为由骗取17400元，经查，史志平被骗钱款中有8700元通过姚俊平工行卡进行流转。9、2019年11月23日16时许，云南省施柏彝族自治州苑雄市西舍路镇达诺村委会新村山村的李平梅，在其住处接到是否需要贷款的诈骗电话，后被他人以办理贷款需要缴纳印花税、银行卡资料填写错误以及缴纳保证金的方式诈骗12500元，经查，李平梅被骗钱款中的2500元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。10、2019年11月23日早上，家住云南省元江县澧江街道兴元社区气象北巷13号的任永芬，在接到陌生贷款电话并按照对方的提示下载名为“汇通财富”贷款APP后，在APP上办理网络贷款时被人以办理会员，银行卡资料填写错误以及缴纳相关费用为由，骗取42277元，经查，任永芬被骗钱款中的1588元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。11、2019年11月22日13时许，重庆市永川区胜利路办事处枣园路293号2单元2-1的薛刚，在收到一个贷款短信后，点击短消息内的链接并下载了名为“简易贷”的APP，该在APP内办理贷款时被人以资料填写错误，资金被冻结需要缴纳解冻资金为由，骗取8000元，经查，薛刚被诈骗的钱款中有4000元通过姚俊平的工商银行卡进行流转。12、2019年10月29日，江苏省南京市鼓楼区的周小磊在厚载巷35号阿磊中式快餐店里，添加了陌生微信好友，后在对方的推荐下，下载并使用“嘉盛集团”投资平台，被人以提现账户资料填写错误需要缴纳修改资金，以及缴纳保证金为由骗取1629766元，经查，周小磊被诈骗的钱款中有88000元通过姚俊平的农业银行卡进行流转。案发后，姚俊平已退赔受害人损失2000元。（4）被告人韩俊彩的犯罪事实2019年10月，被告人韩俊彩为牟取非法利益，应贾琼的要求，在明知可能系违法犯罪资金的情况下，仍卖掉自己开办的中国建设银行卡四件套交由贾琼卖给董宇贤帮助他人转移违法犯罪资金，同时介绍韩军和罗占利开办银行卡四件套，并从中获利2800元。经查，韩俊彩建设银行卡共计转移违法犯罪资金达668222元，查实有被害人的流转金额138510元：经核实，韩俊彩建设银行卡资金流入情况：1、2019年11月22日16时许，渑池县城关镇会盟小区东七排的孙某在家中上网时，被人以办理贷款需要缴纳验证资金、冻结资金以及刷流水为由，骗取215996元，经查，该被骗的钱款中有18000元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。2、2019年11月21日12时许，甘肃省兰州市安宁区的王星，在上班时收到陌生号码发来的贷款短信，该在办理贷款的过程中被对方以缴纳保险费为由骗取3000元，经查，王星被诈骗的钱款中有3000元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。3、2019年11月21日11时许，广州市南沙区南横村十二道酒家的钟长安报警称，该在办理网络贷款的过程中被人以缴纳保证金的方式诈骗27500元，经查，钟长安被诈骗的钱款中有10000元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。4、2019年11月21日16时许，付迪到黑龙江市抚远市抚远县公安局沿江边防派出所报警，称被他人以刷单挣取佣金的方式诈骗14932.1元。经查付迪被诈骗款中有两笔共计13216元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。5、2019年11月21日15时许，湖北省公安县斗湖堤镇的文小红到公安县公安局斗湖堤派出所报警称，该在办理网络贷款时，被人以缴纳保证金和保险费用为由骗取40600元，经查，文小红被诈骗的钱款中有17400元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。6、2019年11月21日17时许，住在长沙市雨花区全家园后面民用房的李尊收到办理贷款的微信，在办理贷款的过程中，该被人以缴纳手续费和保证金的方式诈骗6888元，经查，李尊被诈骗的钱款中有5000元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。7、2019年11月21日13时许，江苏省苏州市吴中区的刘彬彬在上班时接到陌生贷款电话，该在办理网络贷款的过程中被人以缴纳费用认定高危用户、激活账户以及解除冻结为由骗取188500元，经查，刘彬彬被诈骗的钱款中有20000元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。8、2019年11月21日12时许，曹婷到延安市公安局宝塔分局刑警大队报警，称被他人以刷单挣取佣金的方式诈骗68866元。经查曹婷被诈骗款中有两笔共计42534元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。9、2019年11月24日14时许，家住四川省成都市武侯区簇桥双凤菜市附近出租房的张文建在通过该下载的贷款APP“盛银金融”办理贷款时，被人以缴纳风险金的方式诈骗4000元，经查，张文建被骗钱款中有4000元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。10、2019年11月21日15时许，云南省玉溪市红塔区研和街道的唐彦红到红塔分局研和派出所报警称，该在办理网络贷款时，被人以缴纳保证金和刷流水为由骗取10048元，经查，唐彦红被诈骗的钱款中有5360元通过韩俊彩的建设银行卡进行流转。案发后，韩俊彩退赔孙某18000元，并取得谅解。（5）被告人韩军的犯罪事实2019年10月份，被告人韩军为牟取非法利益，应韩俊彩的要求，在明知可能被用于转移违法犯罪资金的情况下，仍用自己身份开办银行卡四件套让他人使用，并于事后接受韩俊彩500元好处费。经查，韩军办理的农业银行卡共计转移违法犯罪资金811792元，查实有被害人的流转金额144779元经核实，韩军农业银行卡资金流入情况：1、2019年11月18日10时许，安徽省安庆市吾悦华府8栋1单元3304室的王某在通过该下载的贷款APP“禾苗金融”办理贷款时，被人以资料填写错误以及缴纳风险金的方式诈骗15116元，经查，王某被诈骗的钱款中有4500元通过韩军的农业银行卡进行流转。2、2019年11月18日11时许，甘肃省兰州市七里河区金港城雁伏滩泵站宿舍的汪明在通过该下载的贷款APP“叮当贷”办理贷款时，被人以资料填写错误以及缴纳解冻资金的方式诈骗95680元，经查，汪明被骗钱款中有15000元通过韩军农行卡进行流转。3、2019年11月18日16时许，广州市海珠区康乐中约北5巷2号101房的江丽斌在使用该下载的贷款APP“360借条”办理贷款时，被人以风险评估等级较低、缴纳手续费和解冻费为由，骗取45588元，经查，江丽斌被诈骗的钱款中有18000元通过韩军的农业银行卡进行流转。4、2019年11月18日11：27，广州市越秀区瑶台向阳大街横八巷十栋601房的杜鹃在通过该下载的“有钱花”APP办理贷款时，被人以缴纳约束金、解冻费以及办理高级VIP为由，骗取44321元，经查，杜鹃被骗钱款中有8000元通过韩军农行卡进行流转。5、2019年11月18日14时许，贵州省开阳县城关镇东山村杨家湾组的王杰借到自称是“捷新e贷”网贷平台的电话，应对方的要求，在下载的“捷新e贷”APP上办理贷款时，被人以缴纳手续费、解冻资金为由，骗取14000元，经查，王杰被诈骗的钱款中有10000元通过韩军的农业银行卡进行流转。6、2019年11月18日14时许，江苏省连云港市海州区板浦镇中正街槐树村二组的乔叶，在该下载的“联正金融”APP上申请贷款时，被人以资料填写错误需要缴纳费用为由，骗取5600元，经查，乔叶被骗钱款中有5600元通过韩军农业银行卡进行流转。7、2019年11月18日18时许，江苏省沭阳县沭城镇浦东国际清风苑的张玉剑，在该下载的“中和农信”APP上办理贷款时，被人以缴纳解冻资金以及需要刷流水为由，骗取120000元，经查，张玉剑被诈骗的钱款中有75000元通过韩军农业银行卡进行流转。8、2019年11月18日21时许，家住山东省潍坊市高密市柏城镇凤城丽景小区的王梦婷，在柏城镇明信超市附近做网络刷单兼职时，被人以刷单兼职赚取高额佣金的方式骗取11092元，经查，王梦婷被骗的钱款中有5697元通过韩军农业银行卡进行流转。9、2019年11月18日下午17时许，家住云南省曲靖市开发区冯家冲小康城的蒋普，在通过该下载的“易祥贷”APP办理贷款时，被人以资料填写错误、加纳印花税以及需要缴纳保证金为由骗取3900元，经查，蒋普被诈骗的钱款中有3000元通过韩军的农业银行卡进行流转。案发后，韩军已退赔受害人损失2000元。（6）被告人罗占利的犯罪事实2019年10月，罗占利为牟取非法利益，应韩俊彩的要求，在明知可能被用于转移违法犯罪资金情况下，仍用自己身份开办银行卡四件套让他人使用。经查，罗占利办理的农业银行卡共计转移违法犯罪资金362150元，查实有被害人的流转金额60599元经核实，罗占利农业银行卡资金流入情况：1、2019年11月19日11时许，安徽省合肥市庐阳区杏林东村2栋404室的荣某报警称，该在办理网络贷款时，被人以资料信息填写错误需要缴纳保证金为由骗取20500元，经查，荣某被诈骗的钱款中有5000元是通过罗占利的农业银行卡进行流转。2、2019年11月18日9时许，福建省南平市徐市镇大阐村39号的王文宾在网络上申请办理贷款业务，该在办理网络贷款的过程中被人以缴纳验证资金以及解除冻结为由骗取64500元，经查，王文宾被骗钱款中有4999元通过罗占利农业银行卡进行流转。3、2019年11月19日，广西南宁市兴宁区兴东路岭尚国际3栋2单元905房的陈威龙在使用该下载的贷款APP“360借条”办理贷款时，被人以贷款资料填写错误、缴纳手续费和保证金为由，骗取10000元，经查，陈威龙被骗钱款中有4000元通过罗占利的农业银行卡进行流转。4、2019年11月21日，家住湖南省娄底市娄星区有星街文苑招特所自建房3楼的朱成林报警称，该在使用下载的贷款APP“360借条”办理贷款时，被人以贷款资料填写错误、缴纳手续费和保证金为由骗取71126.88元，经查，朱成林被诈骗的钱款中有18500元通过罗占利的农业银行卡进行流转。5、2019年11月18日16时许，湖南省攸县的裴祖东在攸县联星街道办旭日丹城工地宿含接到是否需要贷款的诈骗电话，后被他人以办理贷款资料填写错误、缴纳保证金的方式诈骗5688元，经查，裴祖东骗钱款中的3000元通过罗占利农行卡进行流转。6、2019年11月19日13时许，长春市二道区万通B区21栋1单元302室的张宏坤在使用该下载的“车利易贷”贷款APP进行网络贷款时，被人以办理开通高级会员，缴纳保证金以及账户解冻金为由诈骗17200元，经查，张宏坤被诈骗的钱款中有9000元通过罗占利的农业银行卡进行流转。7、2019年11月14日上午11时许，陕西省咸阳市大寨街道办事处西高驾校的李开军在上班时，在“有钱花”贷款APP办理贷款业务，被人以资料填写错误以及需要缴纳保证金为由骗取5000元，经查，李开军被诈骗的钱款中有2500元通过罗占利的农业银行卡进行流转。8、2019年11月21日，家住上海市杨浦区政通41号第二军医大学的蔡仕良报警称，该在使用下载的贷款APP“平安借条”办理贷款时，被人以征信有问题需要缴纳手续费和保证金为由骗取23420元，经查，蔡仕良被诈骗的钱款中有10000元通过罗占利的农业银行卡进行流转。9、2019年11月18日晚上22时许，四川省成都市龙泉驿区柏合镇双碑村4组36号的谢林在家用手机上网时，通过该下载的“易祥贷”APP办理贷款时，被人以资料填写错误以及需要缴纳保证金为由骗取5500元，经查，谢林被诈骗的钱款中有500元通过罗占利的农业银行卡进行流转。10、2019年11月19日，云南省普洱市墨江哈尼族自治县新抚乡京平村委员会好龙一组5号的王志荣在使用该下载的贷款APP“360借条”办理贷款时，被人以贷款资料填写错误、缴纳手续费和保证金为由，骗取14000元，经查，王志荣被诈骗的钱款中有3600元通过罗占利的农业银行卡进行流转。案发后，罗占利已退赔受害人损失3000元。二、被告人王超、张文龙的犯罪事实2019年10月，被告人王超应穆伟杰（另案处理）的要求办理银行卡四件套并介绍他人办理，该在明知银行卡四件套可能被用于转移违法犯罪资金的情况下，仍然办理了1套焦作中旅银行卡四件套并介绍张文龙、王鹏（另案处理）及张某2（另案处理）各办理银行卡四件套1套，并将4套银行卡四件套以每套500元的价格卖给穆伟杰，共收取钱款2000元，后该将其中的1000元转给张文龙，将其中的500元转给王鹏。经查，王超办理的焦作中旅银行卡共计转移违法犯罪资金1353964元，查实有被害人的流转金额22916元经核实，王超焦作中旅银行卡银行卡资金流入情况：1、2019年11月23日，辽宁省沈阳市大东区二台子街32-6号2-5-3的胡某1在家中休息时，接到冒充淘宝客服人员的电话，对方以为其办理淘宝订单退款业务需要验证信息为由，骗取该的银行卡转账验证码，将其银行卡中11600元转走，经查，胡某1被诈骗的钱款中有11600元通过王超的焦作中旅银行卡进行流转。2、2019年11月22日16时许，渑池县城关镇会盟小区东七排的孙某在家中上网时，被人以办理贷款需要缴纳验证资金、冻结资金以及刷流水为由，骗取215996元，经查，该被骗的钱款有11316元先转入王加文工商银行账户，再由王加文转入万超焦作中旅银行卡账户流转。2019年10月，被告人张文龙为牟取非法利益，应王超的要求，在明知可能被用于转移违法犯罪资金的情况下，仍用自己身份开办银行卡四件套让他人使用，并于事后接受王超1000元好处费。经查，张文龙办理的焦作中旅银行卡共计转移违法犯罪资金1442211元，查实有被害人的流转金额20080元。经核实，张文龙焦作中旅银行卡银行卡资金流入情况：2019年11月27日14时许，家住山东省济南市平阴县榆山街道办事处幸福里小区西区的宋某报警称，该于2019年11月20日经微信好友介绍下载了“星河国际”平台后，先后往该平台转账14次，总计金额为339131元，该于2019年11月27日发现该充值的金额均无法提现，且一直被平台客服要求充值刷流水，该在充值部分钱款后仍无法提现，后该发现被骗。经查，宋某被骗的钱款中有20080元通过张文龙的焦作中旅银行卡进行流转。案发后，王超已退赔受害人损失10000元，其中6000元已发还给被害人胡某1。张文龙已退赔受害人损失10000元，其中，6000元已发还给被害人宋某。针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证到案经过、抓获经过、户籍证明、收条谅解书、银行卡账户明细等；证人杨某、张某1、张某2的证言；被害人孙某、于某、朱某、胡某2、王某、荣某、胡某1、宋某等50人的陈述；被告人董宇贤、贾琼、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙的供述与辩解等证据。指控认为，被告人董宇贤、贾琼、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙明知银行卡卖给他人使用，可能会实施违法犯罪活动，仍为其提供自己的银行卡，并帮助转移犯罪所得，董宇贤和贾琼对该案中韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利犯罪数额负全责，共转移资金3442932元，其中，贾琼农业银行共转移资金407918元，获利6300元；徐晓辉农业银行共转移资金171413元，获利1700元；姚俊平工商银行共转移资金402525元，农业银行共转移资金618892元，获利1600元；韩俊彩建设银行共转移资金668222元，获利2800元；韩军农业银行共转移资金811792元，获利500元；罗占利农业银行共转移资金362150元；另徐晓辉对姚俊平的犯罪数额负全责，共转移资金1192830元，韩俊彩对罗占利、韩军的犯罪数额负全责，共计转移资金1842164元；王超对该案中与张文龙犯罪数额负全责，共转移资金2796175元，王超焦作中旅银行卡共转移资金1353964元，获利500元；张文龙焦作中旅银行卡共计转移资金1442211元，本人获利500元；应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究九名被告人的刑事责任。九被告人在上线指使下涉嫌犯罪，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人董宇贤、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙主动到案并如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；被告人贾琼如实供述其犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；被告人韩俊彩协助抓获贾琼，规劝徐晓辉、韩军、罗占利投案；被告人徐晓辉规劝姚俊平投案，被告人王超规劝张文龙投案，符合立功的规定，可以从轻或减轻处罚；到案后，被告人董宇贤自愿退赔受害人10000元，已发还给受害人周小磊；贾琼自愿退赔63000元、韩俊彩自愿退赔18000元，均已发还给受害人孙某，并取得谅解；徐晓辉自愿退赔30000元，其中，发还给受害人孙某21851元、朱清占7750元，朱某399元；取得受害人孙某谅解；姚俊平自愿退赔2000元，韩军自愿退赔2000元，罗占利自愿退赔3000元，王超自愿退赔10000元，已发还给受害人胡某16000元；张文龙自愿退赔10000元，已发还给受害人宋某6000元，可以酌定从轻处罚；九被告人均认罪认罚并签字具结书，建议判处董宇贤有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金25000元；贾琼有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金20000元；韩俊彩有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金12000元；徐晓辉有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金10000元；姚俊平有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元；韩军有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元；罗占利有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元；王超有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元；张文龙有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元。经审理查明的事实与公诉机关指控一致。庭审中被告人董宇贤、贾琼、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙对指控事实、罪名及量刑建议均不持异议，且签字具结在案。本院认为，公诉机关指控被告人董宇贤、贾琼、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于九被告均属掩饰、隐瞒犯罪所得情节严重，但在涉案相关共同犯罪过程中均系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人董宇贤、韩俊彩、徐晓辉、姚俊平、韩军、罗占利、王超、张文龙系自首，依法可以从轻、减轻处罚；被告人韩俊彩、徐晓辉、王超是立功，依法可以从轻、减轻处罚；被告人贾琼系坦白，依法可以从轻处罚；被告人已退缴违法所得、退赔被害人损失，部分被害人谅解部分被告，亦可酌情从轻处罚。决定对被告人董宇贤从轻处罚、其他各被告人均减轻处罚。公诉机关所提量刑建议适当，应予采纳。结合本案事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：一、被告人董宇贤犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金25000元（已缴纳）；被告人贾琼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年四个月，缓刑三年，并处罚金20000元（已缴纳）；被告人韩俊彩犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金12000元（已缴纳）；被告人徐晓辉犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）；被告人姚俊平犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元（已缴纳）；被告人韩军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元（已缴纳）；被告人罗占利犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金5000元（已缴纳）；被告人王超犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）；被告人张文龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金10000元（已缴纳）。（上述缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算）二、退缴在案的违法所得依法予以没收，上缴国库（姚俊平1600元、韩军500元、王超500元、张文龙1000元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  赵峰审 判 员  韩鑫人民陪审员  雷杰二〇二〇年八月二十八日书 记 员  王辉