上海铁路运输法院刑 事 判 决 书（2020）沪7101刑初195号公诉机关上海铁路运输检察院。被告人王维凤，女，1987年1月18日出生，汉族，户籍所在地安徽省。指定辩护人**喜，安徽润天(上海)律师事务所律师。上海铁路运输检察院以沪铁检一部刑诉〔2020〕290号起诉书指控被告人王维凤犯诈骗罪、非法经营罪，于2020年7月23日向本院提起公诉。本院于同日受理立案并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海铁路运输检察院检察员金莺、被告人王维凤及其指定辩护人**喜到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、诈骗罪2020年1月2日17时50分许，被告人王维凤以非法占有为目的，在本市轨道交通十二号线大木桥路站站厅内利用被害人李某某需要信用卡套现的契机，使用自己的POS机先后为被害人李某某的工商银行信用卡刷了两笔钱，金额分别为人民币45,452元、24,239元。被告人在收到上述两笔钱款后立即将钱用于网络赌博，并对被害人李某某谎称POS机故障、钱款尚未到账，后离开交易现场。被害人李某某后续多次催要上述两笔钱款，被告人王维凤于同年1月3日通过银行转账方式向李某某退还人民币10,000元。二、非法经营罪2019年8月，被告人王维凤用其建设银行借记卡办理POS机一台，在没有实际交易的情况下，利用POS机为李某某及其本人持有的信用卡非法套取现金。截至案发前，被告人王维凤为李某某非法套现金额为人民币712,070元，为其本人非法套现金额为人民币898,598元，共计人民币1,610,668元,非法获利3千余元。同年4月1日，被告人王维凤因涉嫌诈骗罪在本市徐汇区江南二村XXX号XXX室被抓获，到案后如实供述诈骗以及公安机关尚未掌握的非法经营犯罪行为。认定上述事实的证据有：被害人李某某的陈述、证人蔡某某、陈某某的证言、调取证据清单、信用卡交易明细、POS机交易信息、接受证据清单、微信聊天截图、刑事摄影件、手机转账截屏、中国建设银行银行卡客户交易明细清单、案发时大木桥路站站厅监控视频及视频截图，证实被告人王维凤于2020年1月2日以POS机故障为由将被害人李某某刷卡套现的人民币69,691元占为己有，后经催要向李某某退还人民币10,000元的情况。调取证据清单、POS机交易信息、平安银行信用卡交易明细、工商银行查询信用卡交易明细、招商银行卡交易流水、中国银行信用卡对账单、上海银行信用卡交易明细、中信银行业务凭证/客户回单、光大银行信用卡交易明细、浦发银行信用卡交易明细、交通银行信用卡交易明细、民生银行信用卡交易明细、被告人王维凤的供述、被害人李某某的陈述，证实被告人王维凤本人及李某某持有的信用卡在POS机上的非法套现的刷卡记录，金额共计人民币1,610,668元。中国建设银行银行卡客户交易明细清单、招商银行银行卡交易流水，证实被告人王维凤向李某某支付套现金额的情况。关于个体户王维凤服务费收取说明函、被告人王维凤供述、被害人李某某的陈述，证实被告人通过POS机非法套现，非法获利3千余元。扣押笔录、扣押清单、刑事摄影件，证实被告人王维凤所持POS机一部、信用卡八张及借记卡一张的特征及依法被扣押的情况。公安机关出具的关于犯罪嫌疑人王维凤归案情况的说明、工作情况，证实被告人王维凤归案经过以及其到案后如实供述诈骗及公安机关尚未掌握的非法经营犯罪行为。肥西县公安局三河派出所出具的合肥市常住人口信息，证实被告人王维凤的主体身份。被告人王维凤的供述，证实其犯罪动机、目的、过程及认罪态度。以上证据均经控辩双方当庭举证，且经法庭查证属实。被告人王维凤亦供认不讳。所有证据相互关联，合法有效，本院均予以采信。本院认为，被告人王维凤以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪;被告人王维凤违反国家规定，非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重,其行为已构成非法经营罪,公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分,本院予以支持。被告人归案后能如实供述诈骗的罪行,可以从轻处罚;被告人被采取强制措施后如实供述司法机关尚未掌握的非法经营罪行，系自首，可以从轻处罚。对于辩护人从轻处罚的辩护意见,本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条、第六十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条及最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人王维凤犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八千元；犯非法经营罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币一万三千元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月1日起至2023年7月31日止)。(罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。二、责令被告人王维凤赔偿被害人李某某的损失；三、违法所得予以收缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海铁路运输中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  乔淑葳人民陪审员  李平华人民陪审员  孙欣维二〇二〇年八月二十八日书 记 员  管晓婷附：相关法律条文附：相关的法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特备严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如何供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。……三、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条根据刑法第六十七条第二款的规定，被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属不同种罪行的，以自首论。