重庆市南岸区人民法院刑 事 判 决 书（2020）渝0108刑初252号公诉机关重庆市南岸区人民检察院。被告人刘斌，男，1993年2月26日出生，户籍地四川省绵阳市。2017年11月27日因本案被抓获，次日被取保候审，2019年10月31日被监视居住，2019年12月11日被逮捕。现羁押于重庆市南岸区看守所。指定辩护人郭仕振，重庆奇方律师事务所律师。重庆市南岸区人民检察院以渝南检公诉刑诉[2018]626号起诉书、渝南检公诉刑变诉[2020]1号变更起诉决定书指控被告人刘斌犯盗窃罪，于2020年4月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序,公开开庭进行了审理。重庆市南岸区人民检察院指派检察官俞琬、检察官助理蒋洋出庭支持公诉。被告人刘斌以及本院通过重庆市南岸区法律援助中心指派的辩护人郭仕振到庭参加诉讼。期间，本院依法延期审理。现已审理终结。重庆市南岸区人民检察院指控：2017年5月至2018年8月期间，在被害人陈某不知情的情况下，被告人刘斌采用POS机多刷陈某信用卡金额、登录陈某某商城账户购物、利用陈某身份信息注册某商城账户并绑定陈某信用卡以及开通借贷账户购物、冒用陈某的身份信息在某平台贷款并消费、冒用陈某的身份在某小额贷款有限公司借款等方式，共计盗窃35000余元。控方当庭举示了书证、笔录、被害人陈述、被告人的供述及辩解等证据。控方认为，刘斌的行为构成盗窃罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款之规定依法判处。被告人刘斌对指控的基本事实及罪名均无异议。辩护人认为，刘斌有坦白情节，建议对其适用缓刑。经审理查明：信用卡诈骗犯罪事实（一）2017年4月，被害人陈某通过被告人刘斌办理了中信银行等银行的信用卡。同年5月10日，陈某让刘斌帮忙用信用卡套现。同日，二人在重庆市大渡口区见面，并商定用陈某信用卡套现1万元。陈某将自己尾号为9570的中信银行信用卡及密码交给刘斌。刘斌使用该信用卡通过自己随身携带的POS机分别刷卡5998元、9998元。之后，刘斌向陈某隐瞒了自己多刷5996元的事实，从自己银行卡取现1万元并连同信用卡交给陈某。事后，刘斌将多刷的款项挥霍。（二）2017年5月至同年9月期间，刘斌还利用其得知的陈某的身份信息，以陈某的名义注册账户，绑定陈某的信用卡，冒用陈某的信用卡多次在“某商城”购物消费共计3575.9元。其中，2017年7月13日支付289元购买皮鞋、支付444元购买短袖，2017年7月18日支付164.4元购买水果、支付179元购买电吹风，2017年7月19日支付118.5元购买水果，2017年7月20日支付198元购买“天语”T2手机、支付259元购买鞋柜，2017年9月9日支付449元购买裤子，2017年9月10日支付369元购买挂烫机，2017年9月11日支付699元购买裤子，2017年9月12日支付179元购买护肤用品、支付79元购买香水，2017年9月17日支付149元购买数据线。诈骗犯罪事实（一）2017年5月至同年9月期间，刘斌还利用其得知的陈某的身份信息，以陈某的名义注册并开通借贷账户，多次在“某商城”借款消费共计13118.63元。其中，2017年5月17日借款2418元购买平板电脑、借款85元购买手机壳和手机膜，2017年5月19日借款7799元购买笔记本电脑（已还2930.46元），2017年5月20日借款59元购买沙发垫和沙发巾，2017年7月8日借款89元购买自拍杆，2017年7月9日借款175元购买洗面奶、借款118元购买玩具，2017年7月10日借款478元购买手表、借款118.89元购买大米、借款299.5元充话费，2017年7月11日支付149.8元购买食用油、饮料，2017年7月22日借款45.8元购买水果，2017年8月1日借款358元购买成人用品、借款667元购买衣服，2017年8月5日借款999元购买运动裤、借款349元购买男士挎包、借款138元购买短袖、借款299.5元充话费，2017年9月13日借款39元购买收纳盒、借款1099元购买鞋子、借款88元购买袜子和内裤、借款39.8元购买手套和刷子、借款137.8元购买抽纸。（二）2017年9月1日，刘斌还利用其得知的陈某的身份信息，以陈某的名义在某小额贷款有限公司借款4000元。（三）2017年10月期间，刘斌还利用其得知的陈某的身份信息，多次以陈某的名义在某借贷平台借款共计6500元。其中，2017年10月1日借款1000元；同年10月4日借款500元；同年10月9日借款5000元。盗窃犯罪事实接触过程中，刘斌得知陈某曾经在“某商城”注册账户，也得知了陈某的手机号码。2017年8月至同年10月期间，刘斌在其位于南岸区的租赁屋内，使用陈某的手机号码、信用卡密码登录陈某“某商城”账户，借款消费。其中，2017年8月13日，借款935元购买白酒一瓶；2017年9月9日，借款459元购买床品四件套一套；2017年10月1日，借款466元购买大闸蟹代金券。另查明，2017年11月27日，民警抓获刘斌。次日，刘斌被取保候审。归案后，刘斌如实供述本案犯罪事实。监视居住期间，刘斌违反规定外出，下落不明。案发后，刘斌退还陈某2450元。上述事实，有下列当庭举证并经质证，本院予以确认的证据证实：抓获经过证实，2017年11月27日，民警抓获刘斌。户籍信息证实，刘斌作案时系成年人。银行业务凭证证实，2017年5月10日，陈某的中信银行信用卡刷卡消费2次，金额分别为5998元、9998元。4、银行个人账户对账单证实，陈某的民生银行信用卡于2017年10月1日、4日、9日分别收到1000元、500元、5000元，收款之后即被转走；于2017年9月1日收到某小额贷款有限公司转账4000元，后被转走。5、某商场账户交易记录证实，刘斌冒用陈某的信息注册某商城账户，冒用陈某的信用卡于2017年7月13日支付289元购买皮鞋、支付444元购买短袖，2017年7月18日支付164.4元购买水果、支付179元购买电吹风，2017年7月19日支付118.5元购买水果，2017年7月20日支付198元购买“天语”T2手机、支付259元购买鞋柜，2017年9月7日支付109元购买电熨斗，2017年9月9日支付449元购买裤子，2017年9月10日支付369元购买挂烫机，2017年9月11日支付699元购买裤子，2017年9月12日支付179元购买护肤用品、支付79元购买香水，2017年9月17日支付149元购买数据线；还通过借款账户，于2017年5月17日借款2418元购买平板电脑、借款85元购买手机壳和手机膜，2017年5月19日借款7999元购买笔记本电脑，2017年5月20日借款59元购买沙发垫和沙发巾，2017年7月8日借款95元购买自拍杆，2017年7月9日借款175元购买洗面奶、借款118元购买玩具，2017年7月10日借款478元购买手表、借款118.89元购买大米、借款299.5元充话费，2017年7月11日支付149.8元购买食用油、饮料，2017年7月22日借款45.8元购买水果，2017年8月1日借款358元购买成人用品、借款667元购买衣服，2017年8月5日借款999元购买运动裤、借款349元购买男士挎包、借款138元购买短袖、借款299.5元充话费，2017年9月13日借款39元购买收纳盒、借款1099元购买鞋子、借款88元购买袜子和内裤、借款66.6元购买手套和刷子、借款177.7元购买抽纸、洗衣液。6、提取笔录证实，民警从刘斌处提取其用陈某某商城购买账户购买的一套床品四件套，并由刘斌指认。附指认照片、扣押决定书。7、指认笔录证实，陈某对刘斌使用其某商城购买账户消费的记录进行了指认。消费记录显示：2017年8月13日借款935元，借款期限6个月；2017年9月9日借款459元购买床品四件套一套，借款期限十二个月；2017年10月1日借款466元购买阳澄湖大闸蟹礼券，借款期限十二个月。附指认照片。8、现场指认笔录证实，刘斌指认南岸区某租赁屋就是他盗用陈某某商城账户购物的地点。附指认照片。9、被害人陈某陈述及辨认笔录，因刘斌帮她办理信用卡，她将身份证信息、银行卡信息、联系方式都交给刘斌。2017年5月10日下午，她在大渡口区香港城附近让刘斌帮其通过信用卡提现1万元，刘斌未收取她手续费。之后，她发现刘斌还提现一笔5998元，但未告诉她。她微信还收到某商城购买账户的好几次还款提醒，发现该账户留的手机号码是刘斌的，涉及的使用款项有，一笔是床品四件套459元，还有一笔借款935元，还有一笔是466元的阳澄湖大闸蟹。刘斌用她的身份信息，注册使用了某商城借贷账户，购买了笔记本电脑等消费，其中，笔记本电脑还了2930.46元。某商城也绑定了她的信用卡。她没有使用某商城账户贷款消费。2017年10月1日，刘斌用她的信息注册登录了某平台，贷款1000元；同年10月4日贷款500元；同年10月9日贷款5000元。该平台绑定了她的信用卡。她没有使用过该平台借款。2019年8月左右，她去查个人征信时，显示她在某小额贷款有限公司借款4000元。刘斌承认其用她的信息借款。刘斌一共还了她2450元。陈某辨认出刘斌。附被辨认人名单、照片。10、被告人刘斌供述及辨认笔录，因陈某要他帮忙贷款，就将其手机号、银行账号、身份证、居住地址等信息给他。2017年5月初，陈某让他帮其用信用卡套现1万元。陈某将其中信银行信用卡、密码给他，他使用该卡在POS机上刷了两次，分别刷了5998元、9998元。之后，他给陈某现金1万元，并告诉其只套现1万元。2017年6、7月的一天晚上，他在南岸区的暂住屋内，输入陈某的手机号码、信用卡密码，偷偷登陆其某商城账号。之后，他用陈某的某商城账号内的额度，购物三次，分别购买茅台酒一瓶、四件套一套以及大闸蟹代金券。2017年下半年，他在微信某小额贷款上以陈某的名义贷款4000元。他在陈某不知情的情况下，冒用陈某的信息，以陈某的名义在某平台上贷款。其中，2017年10月1日，贷款1000元；同年10月4日，贷款500元；同年10月9日，贷款5000元。他将陈某信用卡和他手机绑定，贷款打到陈某的信用卡上后，他就转走。他还利用陈某给他的信息，在陈某不知情的情况下，开通了某商城借贷账户，还绑定了陈某的信用卡，于2017年5月至同年9月期间多次在该商城购物。他在该商城购物的收货地址写的他的暂住地或者渝中区的单位，收货电话写的他的电话，收货人写的陈。刘斌辨认出陈某。附被辨认人名单、照片。本院认为，被告人刘斌冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗金额9571.9元，属数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；刘斌以非法占有为目的，使用虚假的身份信息消费、贷款，诈骗他人23618.63元，属数额较大，其行为已构成诈骗罪；刘斌还以非法占有为目的，采用秘密手段多次盗窃他人财物，金额共计1860元，其行为已构成盗窃罪。公诉机关指控刘斌登录并使用陈某的某商城账户借款购物的行为构成盗窃罪的罪名成立，应予支持。公诉机关指控刘斌冒用陈某的信用卡、冒用陈某的身份信息注册某商城账户并开通借贷账户借款购物、冒用陈某身份信息贷款的行为构成盗窃罪，属指控的罪名不当，本院依法予以变更。关于本案的犯罪金额的认定问题。经查，第一、公诉机关指控刘斌冒用陈某身份信息在某商城消费共计87.66元，仅举示了陈某的证言，无相关交易记录等佐证，证据不足，不予认定；第二、刘斌冒用陈某身份信息在某商城购物，公诉机关指控的部分金额与相关交易记录不一致，依照有利于被告人的原则，本院就低认定。归案后，刘斌如实供述本案犯罪事实，有坦白情节，辩护人据此提出从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。刘斌退赔陈某部分经济损失，酌情从轻处罚。刘斌犯数罪，应当数罪并罚。刘斌不符合适用缓刑的条件，辩护人提出的相关辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百六十六条、第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人刘斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金二千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金三万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，已折抵依法羁押日期二日，即自2019年12月11日起至2022年3月8日止。罚金限判决生效即缴纳。）责令被告人刘斌退赔被害人陈某经济损失8981.9元、某商城经济损失13118.63元、某借贷平台经济损失6500元、某小额贷款有限公司经济损失4000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  沈 宁人民陪审员  付贵嵩人民陪审员  王修童二〇二〇年八月十九日书 记 员  杨海燕