江苏省常州市钟楼区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0404刑初292号公诉机关常州市钟楼区人民检察院。被告人张加俊，男，1990年12月23日出生于江苏省盱眙县，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理。2020年5月8日因本案被取保候审。指定辩护人徐杰，江苏东臻律师事务所律师。被告人孙敏，男，1986年10月24日出生于江苏省常州市，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理。2020年5月8日因本案被取保候审。指定辩护人葛志韬，江苏聚博律师事务所律师。被告人张以凡，男，1967年9月26日出生于江苏省常州市，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理。2020年5月8日因本案被取保候审。指定辩护人刘佳霖，江苏常一律师事务所律师。被告人陆纪强，曾用名陆纪祥，男，1987年10月20日出生于江苏省常州市，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理。2017年12月6日因本案被刑事拘留，2018年1月4日被取保候审，2018年12月31日被解除取保候审，2020年5月18日被常州市钟楼区人民检察院决定取保候审。指定辩护人高国梁，江苏樵杨律师事务所律师。被告人钱爽，男，1989年7月10日出生于江苏省常州市，原系望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司营业部团队经理。2020年5月8日因本案被取保候审。指定辩护人张杰，江苏时强律师事务所律师。常州市钟楼区人民检察院以钟检诉刑诉（2020）266号起诉书指控被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。常州市钟楼区人民检察院指派检察员朱晔出庭支持公诉，被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽及指定辩护人徐杰、葛志韬、刘佳霖、高国梁、张杰到庭参加诉讼。现已审理终结。常州市钟楼区人民检察院指控，杨卫国（另案处理）于2014年3月，以望洲集团有限公司（以下简称望洲集团）全资设立望洲财富投资管理有限公司（以下简称望洲财富），在未取得金融许可的情况下，通过望洲财富在全国多个省、市开设门店，以线上线下两个渠道向社会公众吸收资金。2014年9月，望洲财富在常州市钟楼区设立望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司（以下简称望洲财富常州第二分公司），下设营业部、客服部、市场部等部门开展上述业务。徐某、谈某某（均另案处理）先后受派担任该分公司负责人。徐某、谈某某等人，于2014年9月至2016年4月期间，经杨某某及望洲财富授意，在未取得金融许可的情况下，以望洲财富名义推出“金年福”、“金六福”、“金季丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额7%至15%的年化收益率还本付息，并通过分公司营业部以传单、电话、广告等途径向社会公开宣传，通过分公司客服部签订理财合同、归集投资资金、管理客户信息和安排债务列表等，以线上线下两个渠道向社会不特定对象吸收资金共计人民币145815000元，归还资金共计人民币1000875元，造成1046名集资参与人直接损失共计人民币144814125元。被告人张加俊于2016年3月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2977000元，归还资金人民币200元，造成集资参与人直接损失共计人民币2976800元，其个人获取业务提成共计人民币166657.16元。被告人孙敏于2015年4月至2015年6月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2930000元，归还资金人民币79000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2851000元，其个人获取业务提成共计人民币10974元。被告人张以凡于2015年8月至2016年2月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币4926000元，归还资金人民币46600元，造成集资参与人直接损失共计人民币4879400元，其个人获取业务提成共计人民币27459.46元。被告人陆纪强于2015年7月至2015年10月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币3003000元，归还资金人民币51000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2952000元，其个人获取业务提成共计人民币21381.32元。被告人钱爽于2015年7月至2015年8月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2470000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2470000元,其个人获取业务提成共计人民币41260.05元。案发后，被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人张加俊主动退出人民币100000元，被告人孙敏主动退出人民币11000元，被告人张以凡主动退出人民币20000元，被告人陆纪强主动退出人民币37850元，被告人钱爽主动退出人民币62000元。为证明上述事实，公诉人当庭宣读并出示了企业工商登记资料、中国银监会浙江监管局、常州监管分局出具的函及批复、出借咨询与服务合同、传单等书证、证人徐某、李某、冯某等人的证言笔录、被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽的供述笔录、杭州天智会计师事务所出具的专项审计报告及望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司债权债务明细、发破案经过等证据。公诉机关认为，被告人张加俊、孙敏、张以几、陆纪强、钱爽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究上述各被告人的刑事责任。被告人张加俊、孙敏、陆纪强、钱爽、张以凡认罪认罚，可以从宽处理。被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽与徐某、谈某某等人的行为属于共同犯罪。被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对被告人张加俊、孙敏、钱爽、陆纪强判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；建议对被告人张以凡判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月，并处罚金人民币三万元。被告人张加俊、孙敏、张以几、陆纪强、钱爽对起诉指控的犯罪事实、定性及出示的证据均无异议。被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽的指定辩护人提出的辩护意见是：被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽在本案中起次要、辅助作用，属从犯，应当从轻或者减轻处罚；2、五被告人均系自首，可以从轻或者减轻处罚；3、五被告人均认罪认罚，积极退出提成，可以从宽处理；4、建议对五被告人适用缓刑。经审理查明，杨某某（已判刑）于2014年3月，以望洲集团有限公司（以下简称望洲集团）全资设立望洲财富投资管理有限公司（以下简称望洲财富），在未取得金融许可的情况下，通过望洲财富在全国多个省、市开设门店，以线上线下两个渠道向社会公众吸收资金。2014年9月，望洲财富在常州市钟楼区设立望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司（以下简称望洲财富常州第二分公司）。徐某、谈某某（均已判刑）于2014年9月至2016年4月期间，先后受派担任该分公司负责人，下属营业部经理、团队经理和业务员开展上述业务。被告人孙敏担任望洲财富常州第二分公司营业部团队经理，被告人张加俊、张以凡、陆纪强、钱爽先后担任望洲财富常州第二分公司业务员、营业部团队经理。徐某、谈某某等人，于2014年9月至2016年4月期间，经杨卫国及望洲财富授意，在未取得金融许可的情况下，以望洲财富名义推出“金年福”、“金六福”、“金季丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额7%至15%的年化收益率还本付息，并通过传单、电话、广告等途径向社会公开宣传，以线上线下两个渠道面向社会不特定对象吸收资金共计人民币145815000元并汇至望洲集团。案发前，归还资金共计人民币1000875元，造成1046名集资参与人直接损失共计人民币144814125元（详见常州二分公司债务明细）。其中，被告人张加俊于2016年3月至2016年4月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2977000元，归还资金人民币200元，造成集资参与人直接损失共计人民币2976800元，其个人获取业务提成共计人民币166657.16元。被告人孙敏于2015年4月至2015年6月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2930000元，归还资金人民币79000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2851000元，其个人获取业务提成共计人民币10974元。被告人张以凡于2015年8月至2016年2月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币4926000元，归还资金人民币46600元，造成集资参与人直接损失共计人民币4879400元，其个人获取业务提成共计人民币27459.46元。被告人陆纪强于2015年7月至2015年10月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币3003000元，归还资金人民币51000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2952000元，其个人获取业务提成共计人民币21381.32元。被告人钱爽于2015年7月至2015年8月，担任望洲财富常州第二分公司团队经理期间，参与吸收资金共计人民币2470000元，造成集资参与人直接损失共计人民币2470000元,其个人获取业务提成共计人民币41260.05元。案发后，被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽接到民警电话后主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行；被告人张加俊主动退出人民币166657.16元、被告人孙敏主动退出人民币10974元、被告人张以凡主动退出人民币27459.46元、被告人陆纪强主动退出人民币21381.32元、被告人钱爽主动退出人民币41260.05元。另查明，望洲集团案发后，公安机关查扣了富友平台中的归还资金、涉案银行账户中资金、望洲集团投资的下属关联公司的款项和汽车、权利人为杭州联成房地产开发有限公司的不动产、望洲集团及下属公司对外投资的股权基金等赃款赃物。上述事实有经庭审质证、确认的被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽的供述笔录、同案人员徐某、谈某某、刘某某、李某等人的供述笔录、杭州天智会计师事务所出具的专项审计报告、望洲财富投资管理有限公司常州第二分公司债权债务明细、工商登记资料、出借咨询与服务合同、传单、刑事判决书、发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。指定辩护人提出的辩护意见亦予以采纳。被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚；是自首，愿意接受处罚，可以从轻处罚。被告人张加俊、孙敏、张以凡、陆纪强、钱爽积极退出提成，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张加俊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月；罚金人民币二万元（已缴纳）。二、被告人孙敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月；罚金人民币二万元（已缴纳）。三、被告人张以凡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年四个月；罚金人民币三万元（已缴纳）。四、被告人陆纪强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月；罚金人民币二万元（已缴纳）。五、被告人钱爽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年二个月；罚金人民币二万元（已缴纳）。上列五被告人的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。六、本案造成的损失在望洲集团杨卫国案扣押、冻结款项发还以及查封、扣押财产变价发还后不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王 可人民陪审员  许静霞人民陪审员  刘建军二〇二〇年八月二十一日法官 助理  张 蕙书 记 员  杨 聆