河南省安阳市文峰区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0502刑初字54号公诉机关安阳市文峰区人民检察院。被告人朱某某，男，1968年11月21日出生。辩护人于强、宋长伟，大沧海律师事务所律师。安阳市文峰区人民检察院以安文检一部刑诉（2019）302号起诉书指控被告人朱某某犯集资诈骗罪，于2020年1月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2020年6月12日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员张驰出庭支持公诉，被告人朱某某及其辩护人宋长伟到庭参加诉讼。现已审理终结。安阳市文峰区人民检察院指控，2009年6月至2014年5月，被告人朱某某和毕某某（已判决）预谋后，在未经批准的情况下，以高息为诱饵，以承揽“家天下王府”工程名义，在安阳市文峰区东城莲池海会工艺礼品佛具连销处，面向安阳市不特定群众非法吸收公众存款。经审计，被告人朱某某和毕某某非法吸收公众存款涉及200人，集资本金27720000元，返还本金13047985元，支付集资利息9414028.62元，集资本金扣除返还本金及支付集资利息后的余额5257986.38元，其中，集资余额大于零涉及109人，实际损失8004682元。2011年11月至2017年5月，被告人朱某某在未经批准的情况下，以高息为诱饵，以承揽“家天下王府”工程名义，在安阳市面向不特定群众非法吸收公众存款。经审计，朱某某非法吸收公众存款涉及24人，集资本金16260000元，返还本金及支付集资利息共计3783600元，实际损失12476400元。在以上集资过程中，被告人朱某某向集资群众隐瞒其承建的“家天下王府”工程不盈利且没有其他收入来源的情况下，不断拆东墙补西墙，将集资款用于支付集资本金和高额利息，最终给集资群众造成损失20481082元。被告人朱某某于2019年3月13日主动向公安机关投案。公诉机关提供了被告人户籍证明、到案经过、刑事判决书等相关书证，审计报告，证人证言，被害人陈述，被告人的供述和辩解等证据。认为被告人朱某某的行为已构成集资诈骗罪，数额巨大，应当依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定予以惩处。并提出判处被告人有期徒刑十年至十一年，并处罚金的量刑建议。被告人朱某某对公诉机关指控的事实和罪名无异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人朱某某没有非法占有集资款的故意，没有使用诈骗的方法，应当认定为非法吸收公众存款罪；被告人主动投案，系自首；被告人自愿认罪认罚，建议从轻处罚。经审理查明，被告人朱某某与毕某某（已判刑）系夫妻关系，被告人朱某某于2009年起承建“家天下”小区部分工程。2009年6月至2014年5月，以高息为诱饵，以承建“家天下”小区工程的名义，由毕某某在其经营的安阳市文峰区莲池海会工艺礼品佛具连销处，被告人朱某某在安阳市文峰区紫薇大道“家天下”小区工地办公室，向公众非法集资涉及224人，集资本金共计43980000元，扣除支付本金及利息给集资参与人造成实际损失20481082元。期间，被告人朱某某先用集资款承建“家天下”小区2栋楼后，工程未取得预期利益，又盲目承建该小区3栋楼，继续高息非法集资，在工程建设未完工即弃工程逃逸。工程建设完工结算后，被告人朱某某收到建设单位的工程款未与集资参与人兑付。经审计，被告人朱某某收到集资款本金和工程款等资金总收入，减去其返还的集资款本金和利息及支付的工程款等资金总支出，还有17858662.78元余额。被告人朱某某到案后拒不说明该资金去向，逃避返还，骗取集资款20481082元。2019年3月13日，被告人朱某某主动向公安机关投案。认定上述事实的证据如下，一、被告人朱某某供述证实，2009年至2014年底期间，由于其盖安阳市文峰区“家天下”小区的楼房缺少资金，就和爱人毕某某商量在社会上集资借款。其和毕某某二人共同集资2700多万元，其个人单独集资有1596万元左右。对审计报告上的数据没有异议，集资的钱都用到家天下建筑工地和支付集资利息上了。一边集资一边支付利息，维持工程运转。先盖的2栋楼快交工时，安阳豫大房地产开发有限公司又让接手了3栋楼，又一边集资一边盖楼，持续到2014年底，其实在支付不起利息了就跑到宁夏躲起来，把工地上的事委托给毕某管理。2017年7月“家天下”工程快结束时其到了郑州，便于随时了解工地情况。安阳豫大房地产开发有限公司用家天下小区25套房抵顶工程款，这些房子其都卖了。二、罪犯毕某某供述证实，2010年，其丈夫朱某某在家天下小区承建2栋楼，都是自己垫资，资金缺口大，开发商未按合同支付工程款，两栋楼主体盖起来后，朱某某又承建了3栋楼，资金缺口更大。其在经营的“莲池海会”门市上开始向群众集资，从2009年开始集资。刚开始是熟悉的人，后来口口相传，到这里存钱的人就多了。月息3分，也有2分的，半年后归还。利息是以现金的方式支付，基本上是3个月支付一次。资金都用到朱某某承包的家天下小区工地上了。三、证人景某证言证实，2010年9月份，朱某某让其到家天下工地当会计。朱某某以其他公司的名义和安阳市豫大房地产开发公司签订合同。先盖了2栋没有结算，又盖了3栋，2014年朱某某欠别人钱躲起来了，这3栋楼由安阳市中泰建筑公司接管了。朱某某在承建家天下小区时，豫大公司通过中泰公司分3次拨款给朱某某。朱某某实际收到拨付款15053210元。四、证人毕某证言证实，2013年底朱某某欠别人钱经常不在工地，经开发公司和建筑公司同意，其代表朱某某在工地负责施工。五、证人韩某证言证实，其是安阳市豫大房地产开发有限公司副总经理，朱某某承包了公司开发的家天下小区5栋楼。六、被害人苏某陈述证实，2010年11月的一天，朱某某说有事。在“家天下”小区朱某某的工地办公室见面后，朱某某说工地建设缺钱，能不能帮忙借钱，出3分利息，3个月结一次利息。其在朱某某处存钱6笔共147万，给的利息大概有38.34万元，实际损失大概108.66万元。苏某提供的协议、借据。七、被害人刘某陈述证实,2012年3月，其给了苏某10万让苏某帮忙存起来得高利息，月息3分，3个月结一次利息。其一共领了3次利息27000元，再往后就没有给过利息了。八、被害人侯某1证言证实，2011年9月的一天，在其经营的台球室认识了朱思贤，听朱思贤说他父亲承包了“家天下”小区2栋楼，工地上现在集资盖楼，利息给的高。其到工地上找朱某某，朱某某告诉其工地资金紧张需要钱，每月5分的利息，一个月一支付，给钱时扣除一个月的利息。10月18日，朱某某借50万，扣除利息，其给朱某某汇了475000元。10月28日上午，在朱某某工地上的办公室，朱某某说工地建设缺钱，能不能再借点钱，利息5分。其扣除一个月利息后，给朱某某汇了475000元。朱某某出具了借条。到2012年7月，朱某某还了20万现金。2013年7月，其找朱某某要钱，朱某某让毕某某还了15万。2013年12月3日，朱某某又借其10万，过了几天，又给了朱某某现金20万，这2笔利息是3分。之后，朱某某再也没有给利息和本金。其在朱某某处一共存了130万，已退回本金35万，利息大概45万，实际损失大概50万。侯某1提供的借据、银行回单。九、被害人侯某2陈述证实，2013年4月5日，让弟弟侯某1带着到“家天下”工地办公室找到朱某某存钱，朱某某告诉其利息每月3分，期限是3个月，到期本息一起支付。朱某某给了毕某某的银行卡，其转账30万。朱某某出具了借据，给了27000元现金是利息。7月5日存款到期后，其找朱某某要钱，朱某某还10万本金，又让其到文峰北路毕某某开的佛教用品店，毕某某给其汇了10万，毕某某给其出具10万的借据。7月10日，朱某某给其打电话说在家天下工地接了3栋楼需要资金，让其存200万，承诺每月5分利息，期限1个月，先扣除了2个月利息20万，实际给朱某某汇了180万。后找朱某某要钱，朱某某一直找理由不给。11月6日，朱某某给其80万，其中本金50万，30万是之前的利息，剩余的150万再用3个月。之后朱某某再也没有给过本金和利息。其在朱某某处一共存了230万，已退回本金60万，给了52.7万元左右的利息，实际损失大概有117.3万。侯某2提供的借据、转账凭证、借款用途协议。十、被害人张某陈述均证实，2012年9月，朱某某在文峰区紫薇大道“家天下”小区工地上盖商品楼，工地上需要用钱，就在朱某某那里存钱，朱某某承诺的月息2分至5分不等，期限3个月至10个月不等。朱某某出具了借据，经手人是朱某某。十一、被害人杨某陈述均证实，毕某某说她丈夫在家天下承建楼房，资金紧张需要用钱，她经营“莲池海会”佛教用品门市，都信佛对她非常相信，就存放到她那里现金，毕某某出具借款条，盖上安阳市文峰区东城莲池海会工艺礼品佛具连销处的发票专用章，经手人是毕某某。约定有利息，后来就不给了。十二、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局复函证实（补侦卷P25），从未向《中华人民共和国银行业监督管理法》规定之外的任何企业或个人颁发《金融许可证》，从未许可同意任何其他企业或个人从事吸收公众存款的业务。十三、河南四方会计师事务所有限公司出具的四方审字（2018）194-2号审计报告书、（2019）231号审计报告书证实了被告人朱某某非法集资数额及给被害人造成的损失。十四、河南四方会计师事务所有限公司四方审字（2019）372号审计报告书证实了被告人朱某某在承建“家天下”小区建设工程期间资金收支和结余情况。十五、抓获经过和讯问笔录证实，2019年3月13日10时23分，朱某某主动投案。13时8分对其第一次讯问时未如实供述犯罪事实。另有被告人的户籍和无前科证明，毕某某刑事判决书，案件情况调查笔录、查封决定书等相关书证在卷可查。上述证据经当庭质证，予以确认。本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，以承揽工程名义，高息非法集资，在收到建设单位的工程款后隐瞒真相，不予返还集资款并潜逃，到案后拒不交代巨额资金去向，逃避返还，诈骗集资款20481082元，数额特别巨大，核其所为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人提出的被告人朱某某没有非法占有的故意、没有采取欺骗方式，应构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人朱某某一边非法集资一边承建工程，期间有1700余万元的巨额资金余额拒不说明去向，并潜逃，足以证实其有非法占有的主观故意；被告人朱某某收到建设单位的工程款后隐瞒真相，不是先支付集资款，而是继续扩大集资规模，欺骗集资参与人，证实其具有欺诈行为；辩护人的该意见不成立。关于辩护人提出的被告人朱某某具有自首情节的意见，经查，被告人朱某某主动投案后在公安机关第一次讯问时未能如实供述犯罪事实，且拒不交代资金去向，依法不应认定为自首，辩护人的该意见不成立。鉴于被告人朱某某在投案当天公安机关第二次讯问时如实供述了非法集资的事实，当庭也自愿认罪，辩护人以此提出的从轻处罚的意见及公诉机关提出的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年3月13日起至2029年9月12日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人朱某某退赔集资参与人人民币二千零四十八万一千零八十二元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴淑敏审 判 员  杜建民审 判 员  和晓璞二〇二〇年八月二十五日代理书记员  魏 濛