河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0191刑初457号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被害人张某1，男，1973年8月22日出生，汉族，户籍地河南省郑州市金水区。诉讼代理人赵亚龙，河南文丰律师事务所律师。诉讼代理人闫斌，河南言东方律师事务所律师。被告人朱方清，男，1960年7月16日出生，汉族，高中文化程度，河南圆梦居食品市场开发有限公司法定代表人，户籍地广东省广州市番禺区。因涉嫌犯合同诈骗罪，于2017年9月21日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，同年10月27日经郑州高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，次日由郑州市公安局郑东分局执行逮捕，同年12月29日被该局指定居所监视居住，2018年2月8日经郑州高新技术产业开发区人民检察院决定逮捕，次日由郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人黄继跃，湖南琼武律师事务所律师。辩护人肖盛龙，男，1962年9月19日出生，汉族，户籍地广州市番禺区。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉［2018］3382号起诉书指控被告人朱方清犯合同诈骗罪，于2018年8月1日向本院提起公诉。本院于2018年11月30日作出（2018）豫0191刑初827号刑事判决，以合同诈骗罪判处被告人朱方清有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。被告人朱方清不服该判决，在法定期限内提起上诉。郑州市中级人民法院作出（2018）豫01刑终1275号刑事裁定，发回本院重审。本院重审后，依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员王士锋出庭支持公诉，被害人张某1及其诉讼代理人赵亚龙、闫斌，被告人朱方清及其辩护人黄继跃、肖盛龙均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2013年11月初，河南圆梦居食品市场开发有限公司（以下简称圆梦居公司）法人代表被告人朱方清谎称其公司在平安银行郑州分行有一笔开具4000万元承兑汇票业务，需缴纳2000万元保证金即可开出为由，向被害人张某1借款。经协商，张某1、朱方清于2013年11月18日签订2000万元借款协议，协议约定用款期限2天，款项仅限用于开具承兑保证金。朱方清承诺4000万元承兑汇票于2013年11月19日开出。2013年11月18日下午张某1分两笔将2000万元借款转入圆梦居公司账户。但公司会计张某2未将该款用于承兑汇票保证金，其于2013年11月18日、2013年11月19日将1300万元从圆梦居公司银行账户转出。经查证，2013年11月14日，经朱方清同意将公司财务负责人变更为张某2，2013年10月23日朱方清委派张某3至平安银行申领的“结算业务委托书”，张某2持“结算业务委托书”将1300万元转走，用于归还朱方清此前欠张某2的欠款。且圆梦居公司在平安银行不具备开具差额银行承兑汇票的资格。截止目前，朱方清仅归还张某1136.5万元，下余1163.5万元未予归还。2017年9月19日，朱方清被长沙市公安局开福分局民警抓获归案。针对指控的上述事实，公诉机关提供并当庭出示了常住人口信息、无前科证明、抓获经过、到案经过、情况说明、未羁押证明、平安银行郑州分行说明、协助查询财产通知书、河南野山食品有限公司（以下简称野山食品公司）委托证明书、借款/保证合同、借据、收据、聊天记录、个人业务凭证、指认照片、汇票承兑合同、平安银行授信批复下载件、平安银行郑州分行提供的材料、漯河工商行政管理局提供的信息、情况说明书、QQ邮箱截图、平安银行关于圆梦居公司的情况说明及相关材料，证人王某1、刘某等人的证言，被害人张某1的陈述，犯罪嫌疑人赵然的供述和辩解，被告人朱方清的供述和辩解，辨认笔录等证据，据此认为，被告人朱方清以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。遂提起公诉，请求本院依法判处。被害人张某1对指控事实及罪名无异议，称该1300万元并非朱方清还张某2的欠款，系朱方清与张某2等人合谋骗取被害人的钱款，朱方清、张某2、连某、赵然主观上有将1300万元据为己有的故意，客观上实施了伪造银行批复、骗取张某1信任、取走1300万元的行为，构成合同诈骗罪的共犯，应对该三人一并追加起诉；张某2明知张某1的2000万元专用于承兑汇票保证金，不构成善意取得，应当依法对张某2取得的1300万元予以追缴或责令退赔。被告人朱方清辩称公诉机关指控事实不属实，其是被害人，其无罪。其没有谎称公司在平安银行有2000万元出4000万元承兑汇票的业务，连某承诺4000万元的承兑业务是真实的，并称保证金账户只能进不能出，银行承诺给其授信2个亿，贷款1个亿，赵然给其发了授信2个亿，敞口1个亿的授信批复；其没有委派张某3到平安银行申领结算业务委托书，没有向张某3提供其身份证复印件；张某2不是其公司财务人员，其没到银行变更财务经办人为张某2，其对此事不知情，其没有同意或指使张某2转走1300万元用于还款，是张某2背着其盗走的；其发现所借张某1的钱被转走后随即报警，本案纯属经济纠纷，其公司向张某1公司借款2000万元已归还本金700万元，付息136.5万元，欠的1300万元提供了担保，借款是公司之间的事，而非其与张某1个人之间的纠纷，其公司有还款能力；其不认识杨振，其与杨振所签350万元借款合同系虚假合同；本案实际是连某、赵然为首策划，刘某、张某3等人配合，由张某2实施盗窃1300万元的，应追究上述人员的刑事责任。朱方清当庭向本院提交向张某2转账的凭证打印件四份，证明其向张某2还款164.7万元；向连某转账的凭证打印件八份，证明其从张某2借到的1040.009万元转给连某；漯河市郾城区人民法院执行通知书一份，证明其有还款能力。其辩护人的辩护意见为：1.朱方清在向张某1借款时，圆梦居公司在漯河投资建设的项目价值完全可以偿付债务；朱方清在款项被张某2转走后，即将剩余700万元归还张某1，并与张某1重新签订了1300万元合同，提供足额房产作抵押，其后在半年时间内支付130多万元利息；朱方清在取得借款后也未逃跑，未将资金用于个人挥霍或违法犯罪活动。后期未及时全部偿还债务系公司经营融资未按预期到位所致，更换联系方式系朱方清暂避张某1骚扰所为，非有意逃避债务；故朱方清主观上没有非法占有他人财物的故意。2.圆梦居公司在案发前确实获取了平安银行2亿元的综合授信，也在2013年办理过5000万元的银行承兑汇票业务，且当时也正在办理缴纳2000万元保证金出4000万元承兑汇票的业务，朱方清提供给王某1的综合授信合同、汇票承兑合同与平安银行和朱方清之前签订的授信合同、汇票承兑合同内容均一致；朱方清与张某1之间签订的借款合同中的信息真实有效；朱方清在涉案款项被转走后即安排公司员工报警，其对张某2私自转款一事事先不知情，张某2与朱方清存在利益冲突，其证言不可信。故朱方清在客观上没有实施虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物的行为，不构成合同诈骗罪。3.张某2不是圆梦居公司员工、财务负责人，指控朱方清骗取张某11300万元应有银行与朱方清确认转款的证据，朱方清没从中获得好处，现有证据不充分。4.朱方清是被连某、张某2欺骗陷入套路贷的圈套，请求将连某、张某2、赵然抓捕归案。5.朱方清与张某1签订的第一份2000万元的借款合同有保证人作担保，第二份1300万元的借款合同中对涉案款项有足额价值的商铺作担保，朱方清无力偿还时债权人可向担保人主张债权或者拍卖抵押财产实现债权，本案属经济合同纠纷。6.朱方清被公安机关传唤后主动到案，无拒绝、逃跑行为。综上，朱方清的行为不构成合同诈骗罪，请宣告其无罪。辩护人当庭提交马洪武、陈克钧、成自力证明材料各一份，以上人员系朱方清公司副总、司机，证明朱方清曾遭人绑架、非法拘禁，1300万元被盗走后，朱方清及时报案，对朱方清和平安银行的业务进行了说明。经审理查明：2013年10月22日，张某2经赵然介绍与杨振共同出借给朱方清1300万元，其中张某2出借950万元，杨振出借350万元，并于当日分多笔转入朱方清平安银行账户，借款期限至2013年10月28日。2013年10月至11月，朱方清分多次转入连某平安银行账户1040.009万元，朱方清转入连某平安银行账户款项中有900万元来源于张某2、杨振的转款，连某将朱方清每次转入的款项随即转给了白某或胡威，分多次共转给白某930万元、胡威110万元。2013年10月23日，张某3受朱方清委托到平安银行购买了三张结算业务委托书，起讫号码为089××××0726-08950728。2013年11月初，圆梦居公司法定代表人即被告人朱方清称其公司在平安银行郑州分行有一笔开具4000万元承兑汇票业务，需缴纳2000万元保证金即可开出，王某1通过朋友介绍认识朱方清，王某1将此业务告知了陈某，陈某表示能做该笔业务，朱方清通过电子邮箱将授信批复等材料发送给王某1。2013年11月14日，经变更，张某2成为圆梦居公司在平安银行郑州分行的财务经办人。2013年11月14日，王某1、陈某、高某到平安银行核实情况，见到了朱方清介绍的负责此次业务的银行风控人员赵然，客户经理连某带王某1、陈某到平安银行二楼办公室查看了圆梦居公司的授信批复、企业征信，批复显示圆梦居公司在平安银行授信2亿元，敞口1亿元，没有贷款记录，该授信批复与朱方清发给王某1的一致。当日在银行门口，王某1、高某、陈某遇到了张某1，张某1听闻后表示想做此业务，王某1将圆梦居公司资料和在银行拍的授信批复传给高某，高某又转给了张某1。之后，由王某1、陈某、高某介绍朱方清和张某1见面，商谈承兑汇票业务。经协商，张某1、朱方清于2013年11月18日签订2000万元借款协议，协议约定用款期限2天，款项用于开具承兑保证金，同日朱方清先将圆梦居公司在平安银行预留的财务印章、公章、法人章及空白支票放置密码箱交由张某1公司会计韩某保管，钥匙由朱方清一方保管，后韩某与张某2一同到平安银行柜台向圆梦居公司转款2000万元。张某2于2013年11月18日、2013年11月19日持编号为089××××0726、08950728的结算业务委托书从圆梦居公司银行账户分两笔转出1300万元至河南琪宝商贸有限公司。截止目前，朱方清归还张某1136.5万元，下余1163.5万元未予归还。2017年9月19日，朱方清被长沙市公安局开福分局民警抓获归案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.常住人口信息、无前科证明，证明：朱方清犯罪时已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。2.在逃人员登记表、抓获经过、到案经过、情况说明，显示：朱方清于2016年4月28日被公安机关办理上网追逃，2017年9月19日13时许，民警在长沙市将网上在逃的朱方清抓获，当日17时许将朱方清移交给上网单位，故未将朱方清送至看守所羁押,因漯河市公安局的一个专案中朱方清是重要证人，漯河警方将其带走制作询问笔录，9月21日，漯河警方将朱方清移交给郑东分局民警，当日将其刑事拘留。2017年12月15日，赵然因本案被公安机关上网追逃。3.资金拆借合同、担保合同、借据，显示：2013年9月28日，乙方（借款人）圆梦居公司因经营需要向甲方（出借人）借款1050万元，出借人为空白，借款期限2013年9月28日至2013年10月9日，后因公司经营需要合同延迟至2013年10月13日，借款人授权代理人赵然；对于上述借款签订有保证担保合同，丙方（保证人）落款处名字为连某。4.张某2提供的借据、借款合同、收据、转款凭证，显示：2013年10月22日，朱方清与张某2签订借款合同，向张某2借款950万元，借款期限自2013年10月22日至2013年10月28日，同日，张某2通过中国工商银行向朱方清账户转入950万元，朱方清出具借据和收据，月利率1.5%；2013年10月24日，朱方清与杨振签订借款合同，向杨振借款350万元，利率1.5%，并于同日出具了借据和收据；两份借款合同保证人处有圆梦居公司盖章及赵然签字，显示赵然工作单位为平安银行郑州支行。5.银行明细，显示：2013年10月22日，张某2共转入朱方清平安银行账户950万元，2013年10月24日，杨振交通银行转入朱方清平安银行账户350万元。2013年10月17日至2013年11月21日，连某平安银行账户共收到朱方清大额转款共计1040.009万元，连某在收到朱方清转款后随即转给白某、胡威，共转给白某930万元、胡威110万元。朱方清转入连某平安银行账户所用资金有900万元是来源于张某2、杨振给朱方清的转款。6.王某1提供的汇票承兑合同、平安银行综合授信额度合同及批复下载件，QQ邮箱截图，证明：朱方清通过电子邮件发给王某1平安银行对圆梦居公司予以承兑的5000万元的汇票承兑合同、综合授信额度为2亿元的综合授信额度合同及平安银行关于圆梦居公司2亿元授信的批复（授信金额2亿、授信敞口1亿）。7.指认照片，证明：陈某对其和王某1在平安银行电脑上看到的银行授信批复进行了指认，高某指认其发给张某1的授信批复（金额2亿、敞口1亿）。与王某1邮箱中收到的授信批复一致。8.张某1提供的与高某的聊天记录及高某给其发送的平安银行给圆梦居公司的授信批复，显示：张某1与高某关于借款一事的部分谈话内容，显示平安银行郑州分行营业部，圆梦居公司及账号，客户经理是连某，高某传递了银行授信的照片，张某1要求客户经理签保函。9.平安银行郑州分行关于圆梦居公司办理承兑汇票及授信批复的相关材料，证明：圆梦居公司在平安银行办理5000万元承兑汇票及授信批复的相关材料，经比对，该套材料与王某1提供的朱方清给其的材料有明显不同（第39页与第70页、第41页与第72页、第42页与第73页），合同显示授信需圆梦居公司缴存100%的保证金或存单等，授信批复显示圆梦居公司综合授信金额为2亿元，授信敞口为0。10.平安银行关于圆梦居公司的情况说明及相关材料，证明：2013年8月，圆梦居公司在该行申请综合授信额度20000万元，2013年8月9日获得编号为pf20130809000061的批复，同意给予圆梦居公司低风险授信额度人民币20000万元，额度期限1年，授信种类为短期流动资金贷款、银行承兑汇票、国内信用证，该公司可在综合授信额度内开立银行承兑汇票，但需提供同等金额保证金或存单作为质押。2013年8月20日，圆梦居公司存入5000万元，与该行签署合同开具银行承兑汇票金额5000万元。该公司不符合敞口授信政策，在经营团队内部评议时已否决。2013年11月14日，该公司的财务负责人变更是经经办柜员当面与法定代表人核实；张某3持授权文件购买三份结算业务委托书有相应手续，无需电话与法定代表人核实；2013年11月18日，野山食品公司存入圆梦居公司在该行的账户2000万元，交易备注为“转账”，未见资金用途备注；未发现连某滥用职权或玩忽职守的情况；该行员工办公电脑只有USB读权限、默认未开通写权限。11.平安银行郑州分行营业部关于圆梦居公司的材料，显示：2013年10月23日，圆梦居公司购买结算业务委托书3张，起讫号码089××××0726-08950728，经办人张某3；2013年11月14日，圆梦居公司申请变更财务负责人及财务经办人为张某2，平安银行经办人为刘某，变更申请书显示“原件与复印件已核对一致，全套资料已验印通过，与法人当面核实”，并有刘某签名，附有法定代表人授权委托书和张某2、朱方清的身份证复印件；2013年11月18日，野山食品公司账号转入圆梦居公司平安银行账号1300万元和700万元；2013年11月18日，圆梦居公司购买转账支票3张，起讫号码300××××3828-30003830，经办人张某2；2013年11月18日、19日，圆梦居公司分别从该账户转入河南琪宝商贸有限公司999万元、301万元，经办人张某2，转账所用结算业务委托书号码为089××××0726、08950728；2013年11月20日，圆梦居公司从该账户转入野山食品公司700万元。编号为08950727结算业务委托书、编号为30003829、30003830的转账支票使用情况，凭证状态均显示正常。12.野山食品公司委托证明书、情况说明书、营业执照、股权转让协议、转账凭证，显示：野山食品公司原法定代表人石军与张某1是朋友，2013年11月借助张某1公司资金增加该公司在银行资金流水，原签订河南威沃实业有限公司转给圆梦居公司2000万元做承兑保证金业务的资金，通过该公司转入圆梦居公司。河南威沃实业有限公司通过中国银行转入野山食品公司共1800万元，陈文郁通过工商银行转入野山食品公司200万元，合计2000万元。2013年11月18日，通过野山食品公司账户将两笔款项1300万元和700万元，共2000万元转入圆梦居公司账户。13.张某1提供的借款/保证合同、借据、收据，显示：张某1向圆梦居公司出借1300万元，借款期限从2013年11月20日到2013年11月30日，落款时间2013年11月20日；同日，朱方清向张某1出具借款1300万元的借据及收到1300万元的收据，合同、收据、借据均有圆梦居公司盖章及朱方清签名，没有张某1签字。14.公安机关调取的平安银行郑州分行人事材料、说明，显示：连某于2013年1月25日入职平安银行，同年11月18日提出辞职并获批准；该行无姓名为“赵然”或“赵浩（音）然”（身份证号）的员工。15.工商登记信息，包括：圆梦居公司注册信息、变更信息内容；河南琪宝商贸有限公司工商登记、变更、吊销营业执照、注销情况。16.民事调解书、民事判决书、执行裁定书、失信被执行信息，显示：2012年12月30日，广州市园梦居房地产有限公司漯河分公司（以下简称园梦居漯河分公司）、广州市园梦居房地产有限公司（以下简称园梦居房地产公司）与三门峡福阳商贸有限公司（以下简称福阳商贸公司）三方约定共同出资完成“中国（漯河）食品城”项目的建设并拟共同出资成立漯河市福全食品市场开发有限公司（以下简称福全食品公司）以完成该项目的投资运营，福全食品公司注册成立后，2013年3月28日，约定园梦居房地产公司以实物和土地使用权出资2940万元，后园梦居房地产公司未履行非货币出资义务，福阳商贸公司就此股东出资纠纷提起民事诉讼并申请执行,2015年8月5日，涉案土地过户到福全食品公司名下。园梦居房地产公司、园梦居漯河分公司涉及被执行标的情况。17.证人王某1的证言，证明：2013年11月，其通过朋友鲁振海认识了朱方清，朱方清说在平安银行办理有4000万元的承兑汇票，但要先存2000万元保证金，如果其能找到保证金就把承兑汇票让其贴现。其给陈某说了这件事，她说能做，2013年11月13日，朱方清通过电子邮箱给其发了做承兑汇票的资料，说以圆梦居公司的名义做承兑汇票。第二天，其和陈某、高某到平安银行落实情况，找到朱方清介绍的平安银行负责这次承兑汇票业务的银行风控人员赵然。连某、赵然分别介绍说是平安银行客户经理、风控经理，是圆梦居公司这次承兑汇票业务的具体负责人，这次业务是真实的、资金是安全的。连某还带其与陈某到二楼办公室看圆梦居公司的银行授信批复，主要内容是该公司在平安银行授信2亿，敞口1亿，又调出企业征信，没有贷款记录。朱方清给的平安银行授信批复和在平安银行电脑看的是一样的。之后高某找了张某1做这个业务。2013年11月18日下午，其和陈某、高某、张某1和他的会计、朱方清和他的会计，赵然、连某一起到平安银行，张某1的会计向朱方清的圆梦居公司账户汇入保证金2000万元，朱方清和他公司会计张某2参与办理了承兑汇票，张某2保管着圆梦居公司的印章，办理银行验章都是张某2拿出来的。之后就等着平安银行出承兑汇票。到第三天上午还没出票，其问朱方清，朱方清说出不了，张某1的钱被转走了，他说他们欠别的企业钱，被债主分两次转走了1300万元。其要报警，朱方清不让报警，其给陈某说了情况，随后陈某、高某、张某1到了，拉着朱方清找连某，其给赵然打电话让他出面解决，他说他知道钱被转走，也知道承兑汇票出不来，他不来解决。后来张某1和朱方清处理这件事了。18.证人高某的证言，证明：2013年11月中旬，王某1来找其与陈某说圆梦居公司准备做承兑汇票业务，要垫付保证金2000万元，公司老板朱方清，问是否做这个业务。第二天，王某1带着其和陈某到平安银行落实情况，银行一男性工作人员带着王某1、陈某到楼上，王某1、陈某下来后，其几人在银行门口遇到了张某1，张某1听说承兑汇票的事表示想做这个业务。陈某说她们看了银行授信，王某1把该公司的资料和在银行拍的银行授信批复微信传给其，其转给了张某1。批复的主要内容是平安银行郑州分行信贷管理部分行信贷审批中心关于圆梦居公司2亿元授信（重组、复议等）的批复，授信额度2亿元，授信敞口1亿元。之后介绍张某1和朱方清见面，在场的有其和王某1、陈某、张某1和他的会计、朱方清和他的司机、平安银行的连某，见面后双方谈起了业务，其在旁等着。过了几天，其、王某1、陈某、张某1和他的会计一起到平安银行，张某1的会计向朱方清的圆梦居公司账户汇入保证金2000万元。之后等着出承兑汇票，等到第三天中午，王某1给陈某说账户里的保证金被转走了，她和朱方清在迪欧咖啡厅，之后其、陈某、张某1都到了咖啡厅。张某1拉着朱方清到平安银行找连某说这个事，之后的情况其就不知道了。19.证人陈某的证言，证明：2013年11月中旬的一天，王某1说圆梦居公司准备做4000万元承兑汇票，但要垫付保证金2000万元，圆梦居公司老板是朱方清，问其是否做这个业务，其和高某商量说去看看。第二天，王某1带其和高某到平安银行落实情况，王某1找到平安银行两个工作人员，分别是银行负责圆梦居公司的客户经理连某、风控赵然，他们带王某1和其到银行电脑上看了圆梦居公司的银行授信批复。随后，其给高某说看了银行授信，看能不能找到钱。在银行门口时遇到了高某的朋友张某1，高某给张某1说了银行承兑汇票业务的事情，张某1想做这个业务，王某1把圆梦居公司的资料和在银行拍的银行授信批复通过微信传给了高某，高某转发给了张某1。授信批复的主要内容是平安银行郑州分行信贷管理部分行信贷审批中心关于圆梦居公司2亿元授信（重组、复议等）的批复，授信额度2亿元，授信敞口1亿元。之后介绍张某1和朱方清见面，在场的有其和王某1、高某、张某1和他的会计、朱方清和他的司机、平安银行的连某、赵然。过了几天，张某1的会计向圆梦居公司账户汇入保证金2000万元。之后等着出承兑汇票，第三天中午，王某1给其打电话说账户里的保证金被转走了，她和朱方清在迪欧咖啡厅，之后其、高某、张某1都到了咖啡厅。张某1拉着朱方清找连某说这个事了，其不知道之后的情况。20.证人韩某的证言，证明：2012年9月至2014年4月，其张某1的公司担任财务会计。2013年11月18日，张某1让其跟他去平安银行办理银行汇票保证金业务，合同内容是张某1出资2000万元用于朱方清跟平安银行办理承兑汇票保证金业务。在平安银行郑州分行大厅，其见到了朱方清，经朱方清介绍见到朱方清公司财务人员张某2，还有一位姓陈的财务总监，平安银行客户经理连某领其与张某2去办理承兑汇票保证金业务及鉴定朱方清公司在平安银行预留的财务印章、公章、法人章，这些印章都是由张某2拿着。办理业务之前，张某1要求朱方清将公司财务印章、公章、法人章及公司空白支票由其保管，朱方清表示同意，办了业务后，张某2将财务印章、公章、法人章及三张朱方清公司空白支票锁在朱方清事先准备的密码箱里边，钥匙由朱方清保管，密码箱其拿着。拿到箱子后，其与张某2一同到平安银行柜台给朱方清转款2000万元。该三章及支票一直由其保管，在公司柜子里。2013年11月20日，张某1给其说转给朱方清做承兑汇票的钱被转走1300万元，朱方清称并不清楚此事，让其与朱方清公司姓陈的财务总监立即报案，到商务区派出所报案后，民警称这是经济案件，让到经侦大队报案，后来的情况其不清楚。21.证人连某的证言，证明：2013年5月，其单位的王某2给其介绍了客户赵然，赵然自称是圆梦居公司办公室主任，称圆梦居公司要做1个亿的足额银行承兑汇票，当时赵然以圆梦居公司名义在其单位做了5000万元的银行承兑汇票,在外面贴现公司做了贴现，贴息100多万元。2013年9月，赵然找其想给他们公司融资，其把这个项目报到总行，总行的人说不符合要求。2013年9月底，赵然让其帮公司借款1000万元，期限为1周，后来通过朋友介绍找人借给赵然1000万元，赵然说是朱方清使用的。之后赵然把这1000万元还了。2013年10月底、11月初，张某2找其说赵然找她借了1000万元，说在其这办理的有银行承兑汇票，存1000万元出2000万元，问其为什么一直没有出票。其告诉张某2赵然没有在其这办理过这项业务，同时朱方清给其打电话说赵然说今天出2000万元的承兑汇票，问什么时候出，其给朱方清说赵然没有做这个业务。其问朱方清赵然在他公司是做什么的，朱方清说赵然不是平安银行的人吗。其问赵然让其帮忙找人借的1000万元是谁用的，朱方清说是他用了。2013年10月份左右一天下午，张某2在金水立交堵着朱方清后，先后把朱方清和其带到丹尼斯3天地附近一个小区和洗浴中心，期间其听他俩吵说钱怎么还，但不知道具体怎么说的，张某2让朱方清向她指定账户转了80多万元，第二天早上6点，张某2让其走了，说不让朱方清走，因为朱方清欠张某21000万元。2013年11月初，张某2多次到银行找其，说朱方清没有还那1000万元，就转给她80万元，让其想办法把朱方清欠她的1000万元还了，张某2说不行还用朱方清的办法，对外宣传做承兑汇票，借保证金，其不愿意配合，张某2说如果不配合就在平安银行闹，其说钱就算到圆梦居公司账户，她也转不走，张某2说只要有人愿意把钱借给她做过桥资金剩下的事情让其不用管，她找人操作。在张某1做承兑汇票之前朱方清也领过人来，但是那个人没有做。后来有一次朱方清领着王某1找其，说是他公司的人，说他公司准备做承兑汇票，到时王某1负责对接。其在和王某1对接之前赵然给其了一份假的银行批复，显示的是圆梦居公司的授信金额2个亿，敞口金额1个亿，说如果有人去银行看圆梦居公司的批复就给他们看这个假批复。没两天赵然领着王某1和陈燕飞（音）来到平安银行，王某1二人要求看圆梦居公司的批复，其把赵然给的假批复给王某1和陈燕飞看了。假批复是赵然拷到其电脑上的。其把假批复给王某1和陈燕飞看后，和他们下楼见了张某1，张某1要求其在这笔业务上签名做担保，其不愿意也没签字。然后其劝张某1不让他做，其不保证会出票，张某1说没事利息都已经给过了，出不了他再把钱转走就行。张某1得知这笔钱2000万元被转走1300万元后给其打电话问咋回事，其说不知道，其下楼找到了朱方清和张某1，张某1从柜台得知这1300万元是被张某2分两笔转走了，当时张某1报警了。张某1钱被转走后其从柜员处得知2013年11月14日变更张某2为圆梦居公司财务负责人。其不记得是什么时间了，张某2给朱方清说把欠的1000万元赶紧还她，朱方清说他没钱得去借，张某2称借不来她给朱方清找借款方，到时借的钱只要能进圆梦居账户就行，剩下的不让朱方清管了。22.证人张某2的证言，证明:2013年10月，其通过何文彦、张明明认识了赵然，赵然自称平安银行员工，但接触后知道他是朱方清公司员工。赵然说朱方清需要1300万元作为企业周转资金，2013年10月22日，其与杨振共向朱方清个人出借1300万元，其出资950万元，杨振出资350万元，其跟杨振分别与朱方清签订了借款合同，担保人是赵然。2013年10月28日，借款期限到期，其向朱方清索要借款，朱方清以款项没到账为由让其等，并一直以各种理由推脱。2013年11月初，朱方清说资金很快到位让其放心，朱方清说如果不放心，让其担任他公司在平安银行财务一职，方便监管公司资金往来，因为朱方清说这笔钱会从公司对平安银行郑州分行这个账号交易入账，所以让其监督这笔资金，资金到位后，立即还给其和杨振出借的1300万元。2013年11月14日下午，朱方清带其到平安银行郑州分行办理圆梦居公司财务经办变更手续。办理变更财务经办首先朱方清本人到场，携带本人身份证、公司营业执照、法定代表人身份证、公司公章、法人章。变更后，公司在平安银行办理的账户出账平安银行会致电给其进行核实，其可以进行转账、出账操作，但需经过法定代表人核实同意。变更后，朱方清给了其两张圆梦居公司业务结算委托书，委托书的用途为对该公司平安银行账务进行转账，但委托书金额空白，公司财务公章、法人章都已盖好。2013年11月18日下午，朱方清给其说钱到账了，让其把钱转走，于是其拿着他给的两张业务结算委托书到平安银行进行转账，转账内容是其填的，由于对公账户跨行转账每天不能超过1000万元，所以当天其转了999万元，第二天一大早转了301万元，共1300万元，钱转到了其与杨振委托的河南琪宝商贸公司中国农业银行账户16×××15。其不知道这笔钱的来历，不认识张某1，但是否见过其记不清了，其跟朱方清见过好多人，其也不知道到底谁是张某1。借款后，朱方清向其支付过利息，但金额记不清了。因为朱方清欠其钱，所以很早的时候其就让朱方清把他手里的“委托业务结算单”全部交给其了，当时给了其三四张，其中有两张是盖过公司章的，剩下的都是没有盖章的。23.证人张某3的证言，证明：2013年6月，其开始给赵然开车，赵然是做中介融资的，那时他已经开始给朱方清做业务了。其见过朱方清两次，两次都是其、朱方清、赵然三人在场，第一次是2013年8月在商务外环的迪欧咖啡厅，他们两个在一桌吃饭；第二次是2013年9月或10月的一天上午，赵然让其开车接他去东区商务外环平安银行找朱方清，到了之后赵然到朱方清车上，他们两人在车上呆了大概半小时，具体谈什么其不清楚，下车时赵然说让其给朱方清跑腿，朱方清给了其一个胶带粘着的信封，还说让其到平安银行柜台后给他打电话。当时其到银行柜台后拨通朱方清的电话，把电话给柜台的工作人员，他们说好之后，其接住电话朱方清要求其把包装好的信封交给工作人员，工作人员拆开后其看到是两枚公章，然后工作人员让其在这个空白凭证购买单上签了字，之后工作人员把三张结算业务委托书和两枚公章一起装到原信封里粘好之后交给其。办完之后其将信封原封不动地交给朱方清。其听赵然说朱方清那边需要借钱投资项目，赵然负责帮忙融资。其见过平安银行2013年10月23日空白凭证购买单(结算业务委托书)，户名圆梦居公司，账号11×××07，这就是朱方清让其帮忙到银行办理业务时填写的单子。24.证人刘某的证言，证明：其系平安银行工作人员。其见过2013年11月14日变更单位银行账户申请书及法定代表人授权委托书，这是圆梦居公司变更财务负责人和财务经办的手续，圆梦居公司变更后的财务负责人和经办人为张某2。办理该项业务需要提供加盖该公司公章的法定代表人朱方清身份证原件及复印件，张某2身份证原件及复印件和朱方清授权张某2的授权书。行里要求办理此项业务需核实法定代表人的身份证原件、复印件与经办人的身份证原件、复印件，并且需要与系统进行验印，验的是该公司的公章与法人章，并且此账户的变更是与法定代表人朱方清当面核实的。办理变更财务负责人和财务经办时朱方清和张某2都在场。圆梦居公司办理上述业务所用法定代表人授权委托书符合规定，银行是按规章制度办理的。企业转账、查询公司的账户信息和办理公司增值服务需要财务经办或财务负责人或公司法定代表人办理，如果不是上述人员，需要提供法定代表人的授权书才可以办理上述业务。25.证人谭某的证言，证明：其系平安银行郑州分行柜员，089××××0726、08950728结算业务委托书是其按照规定流程办理的，办理结算业务需要结算业务委托书、单位印鉴、经办人身份。刘某是运营管理部的，负责对公业务、个人业务、业务支持，刘某当时是柜员，变更财务经办人属于他的职责范围，变更财务经办人需要经办人填写变更申请书、经办人身份证原件、授权委托书、法人身份证原件、公司的法人章和公章，然后在柜台对公窗口办理，变更财务经办人所用委托书只需填写上面，下面的不需要填写，留存的材料就是办理变更时的材料。26.证人王某2的证言，证明：其知道关于圆梦居公司在平安银行交纳2000万元保证金出票4000万元的业务，这个业务是连某上报的，这个报告平安银行营业部业务二部讨论过，但还没向分行上报，其就听说连某的客户因为这个保证金的事情来银行闹事，其知道后就直接将这个申请退回了。出事以后，其找连某询问此事，其问连某客户钱被转走的事情手续是否齐全，连某说钱是圆梦居公司从自己公司账上转走的，圆梦居公司的老板也知道这个事情，而且印鉴齐全。因为这个事情连某叫上其跟他一起去看过，谈的主要就是督促朱方清赶快将张某1的钱还了，然后就是关于朱方清公司交纳2000万保证金出票4000万的这个业务银行继续调查。赵然公司之前在其妻子工作的银行开的有户，赵然公司想做足额承兑汇票，其妻子将赵然介绍给其，其让连某负责与赵然联系做调查。27.证人白某的陈述，证明：2013年，朋友张迎春说她有一银行的朋友连某，连某的一个客户想做过桥资金，然后连某主动给其联系说他这个客户朱方清在银行有笔贷款到期了，需要1000万元左右，等朱方清把钱还给银行后，银行可以给朱方清公司续贷，钱出来再还其。其和朱方清签订了借款协议。2013年10月至11月，其收到了930万元，是朱方清给其的还款，朱方清的借款已经还清。28.被害人张某1的陈述，证明：2013年11月14日，高某和王某1介绍说有一笔平安银行郑州分行的承兑汇款保证金业务，出票人为圆梦居公司，存入保证金2000万元，出票面额4000万元，并向其提供了该企业的基本资料和银行信贷审批中心的授信批复。随后其通过平安银行郑州分行客户经理连某了解到圆梦居公司此前有过5000万元的足额承兑汇款，其认为该公司实力挺强就同意借2000万元给圆梦居公司。2013年11月18日，其与圆梦居公司法定代表人朱方清在平安银行郑州分行签订了一份2000万元的借款合同及相应的借据、收据，并口头约定资金用于圆梦居公司在平安银行开具承兑汇票的保证金。合同签订后，其用河南威沃实业有限公司的账户给野山食品公司转了1800万元，然后又借了石军200万元，共计2000万元，由野山食品公司于2013年11月18日分两笔1300万元、700万元转入圆梦居公司账户。朱方清给其介绍张某2是他们公司财务人员，张某2拿着朱方清公司装着印鉴的保险箱，朱方清公司一姓陈的人员打开保险箱向其出示了该公司的财务印章、公章及法人章，还有三张空白支票。其向张某2询问是否还有其他购买的用于公司转账的支票，张某2说没有了。随后其安排韩某跟张某2一同到平安柜台核对在平安银行预留的朱方清公司印鉴章、法人章、财务章、公章。核对后，为了资金安全，经协商朱方清同意公司三章交由其保管，办好后，其带着朱方清公司装有三章的保险箱离开，钥匙由朱方清公司一姓陈的人保管。由于银行承兑汇票在保证金存入后才能进行审批，连某告诉其审批在2013年11月19日上午召开，直至19日中午，其一直没有得到连某及朱方清的回复，19日下午，连某和朱方清对其讲该承兑汇票已通过银行审批，会于20日上午出票，其信以为真。20日11时许，其到平安银行办理出票事宜时发现该承兑汇票并未通过审批，其汇入圆梦居公司对公账户上的2000万元保证金已被人转走1300万元。2000万元到账后立即分999万元和301万元两笔转走，经手人张某2，使用的转账支票是圆梦居公司开具的已经事先盖好公章、财务章及法人章的空白转账支票。其联系张某2，张某2称这1300万元是朱方清还张某2所在公司的欠款。其马上联系朱方清，朱方清称他只是临时周转一下，马上会把钱还上并继续办理双方约定的业务，并恳求其不要报案，商量与其重新签订一份金额1300万元的借款合同，同时把剩余的700万元转回其公司，到期后保证按时还款，其没在合同上签字。事情发生后朱方清一直声称想办法还钱，除了事发后朱方清陆续转给其尾号1817中国银行的120万元左右外，还有1100多万元没有归还。29.犯罪嫌疑人赵然的供述和辩解，证明：2012年10月至2014年年初，其在平安金融快易贷部门任客户经理。其通过一金融公司的人认识了张某2、朱方清。其通过朋友介绍认识连某。2012年或2013年，张某3跟着其跑过一段，后来一起做过公司。其不认识张某1、王某1、高某。其听说过张某2曾经借款给朱方清的事，但不是其介绍的。其不清楚张某2曾在朱方清公司任职的情况。张某3见过朱方清，一起吃过饭，张某3是否帮朱方清办过业务其不清楚。其为朱方清借到1000万元借款时，其向出借人介绍说是受圆梦居公司老板朱方清的委托帮他借款的，出借人的名字其忘记了，其向朱方清介绍自己在平安金融工作。关于朱方清在平安银行申请授信的情况，当时朱方清交给其一套资料，要其帮他办理下银行授信，没有说具体额度，只说越多越好，其收到资料后在平安、广发、中信等多家银行递交了申请，其中平安银行业务的办理是通过连某，第一次因为资料未交全，又按照连某给其的贷款资料申请表重新补交了多次，一直未获批复，连某通过电子邮箱给其发过一份编号为pf20130809000061，授信金额20000万元，授信敞口10000万元的授信批复。平安银行只要进行授权申请，都会由银行业务人员进行授权申请，连某发给其的就是他们的内部申请文件，就是想说明他已经帮其提交过了。其给朱方清转发过一份，是否给其他人发过其记不清楚了，转发给朱方清之前其没有进行过修改。30.被告人朱方清的供述和辩解，证明：其自2012年起任圆梦居公司董事长。圆梦居公司得到了平安银行郑州分行授信额度2个亿，敞口授信1个亿，公司与平安银行签订了综合授信合同，公司可以开展承兑汇票业务。8月份左右，公司已做出平安银行5000万元的承兑汇票业务，这单业务是平安银行客户经理连某负责，连某和赵浩冉联系客户出资。后期由于公司资金紧张，为了做承兑汇票业务，连某和赵浩然帮公司联系了张某2，其本人向她借款1100万元。2013年11月，平安银行和其公司有一单存2000万元出4000万元承兑汇票的业务，其联系了王某1，王某1和陈某通过连某了解业务情况并查看相关资料后决定做这单业务。2013年11月15日左右，王某1和陈某带着张某1到平安银行进一步了解相关情况，张某1觉得可以合作做这单业务，即可以借钱给其公司做承兑业务保证金，公司付给他约定本息，还可以拿承兑汇票去贴现。第二天其代表公司与连某签订了4000万元的承兑汇票业务合同，其签字盖章后，连某说合同放在他那里，待签字盖章后再把合同给其，并嘱咐其18号将2000万元存入其公司在平安银行开户的账号，其通知了王某1、陈某。2013年11月18日16时左右，王某1带着陈某和张某1到王鼎国际大厦一楼大厅与公司签订一份2000万元的借款业务合同，签完合同并办好相关的借据手续后，移交了公司的整套印鉴给张某1，张某1约着连某进一步落实这单业务的具体情况，连某表示这单业务没问题，并且已经关闭了公司账户，账户处于只能进不能出的状态。当日16时35分左右张某1分两笔（一笔1300万元，另一笔700万元）共2000万元存进公司在平安银行的账户。11月20日，公司发现账户上1300万元不知去向，其将这一情况告诉了王某1、陈某和张某1，他们要求公司立即报警，公司副总成自力打电话报了警，商务区派出所派民警出了警。警察和其几人一起到平安银行查询，发现1300万元分两笔（一笔999万元，一笔301万元）转到了河南琪宝商贸有限公司，经办人是张某2。其立刻打电话给张某2，让她把1300万元转回公司账户，张某2听后不让报案，说要和她哥商量下想办法把钱转回去。之后张某1让把剩余的700万元还给他们，其将700万元转回他们公司，他还要求其公司和他们公司签了份1300万元的借款合同，将原有的2000万元的借款合同作废，并签订一份用中国漯河国际食品城价值2600万元的商铺作为抵押担保的合同，其盖章签字给了张某1，他们公司律师称盖章签字后给其，但后来也没给。这单承兑汇票业务也就没有做成。其公司先后共分20次左右向张某1支付了130多万元，持续有半年。之后由于公司资金紧张，后期利息及1300万元本金未能支付给张某1。其与张某2是借贷关系，张某2不是其公司的财务人员，其不知道张某2为什么能转走公司的钱，其不知道为什么张某2能够拿到两张空白结算业务委托书。2013年8月份左右，连某负责公司的承兑汇票业务，他要求将其公司印鉴交由他保管，自从连某和赵浩冉介绍张某2借给其1100万元后，连某就将其公司的印鉴交给了张某2保管。与张某1签订1300万元借款合同后，由于后期还不上张某1利息，张某1经常打电话威胁其，所以其把电话号码换了。其没有逃逸的想法。其见过平安银行郑州分行信贷审批中心关于公司20000万元授信（重组、复议等）的批复，赵浩冉给的，赵浩冉说是连某从平安银行系统里发到他邮箱里的，其不知道这个批复是否是真实的，其没有申请过敞口授信1亿，授信额度2亿。31.辨认笔录，证明：韩某辨认出张某2就是朱方清介绍的圆梦居公司的财务人员；刘某辨认出和张某2一起到平安银行办理圆梦居公司财务负责人和财务经办变更手续的人是朱方清。本院认为，被告人朱方清以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人朱方清辩解称其没有谎称在平安银行有2000万元出4000万元承兑汇票业务的意见，经查，由王某2证言可知，连某向平安银行上报过圆梦居公司交2000万元保证金出票4000万元的业务，且该申请被退回；被害人张某1陈述、证人王某1、高某、陈某、韩某的证言可证明朱方清对外称圆梦居公司在平安银行有交纳2000万元保证金开具4000万元承兑汇票的业务，并由张某1出借给圆梦居公司2000万元用作做承兑汇票保证金，朱方清在侦查阶段的供述对此也予以认可。根据公安机关调取的平安银行留存的圆梦居公司的授信批复及平安银行对此所作情况说明可知，圆梦居公司在平安银行开具承兑汇票需缴存100%的保证金或存单，无敞口授信额度，且圆梦居公司所做5000万元承兑汇票保证金比例为100%，朱方清提供给王某1的授信批复及5000万元汇票承兑合同与平安银行留存材料内容不符，被告人朱方清以缴存2000万元保证金平安银行开具4000万元承兑汇票为由向被害人张某1借款的前提虚假，具有隐瞒事实、诈骗他人的主观故意。故该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人朱方清辩解称张某2变更为圆梦居公司财务负责人其不知情的意见，经查，根据证人刘某、张某2的证言及平安银行留存的变更财务经办人的手续能够证明变更张某2为圆梦居公司财务经办人是朱方清到场办理的。故被告人朱方清该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人朱方清辩解称没有委派张某3去平安银行申领结算业务委托书的意见，经查，公安机关向平安银行调取的空白凭证购买单显示，圆梦居公司于2013年10月23日购买的结算业务委托书编号与2013年11月18日、19日转给河南琪宝商贸有限公司的两笔1300万元编号一致，该业务经办人为张某3，共购买3份，附有法定代表人朱方清的授权委托书和张某3的身份证复印件；证人张某3的证言与该项书证相印证，证明该项业务是张某3受朱方清委托到平安银行办理。故该项辩解意见不能成立，本院不予采纳。关于被告人朱方清辩解称其没有指使或同意张某2转走1300万元用于还款，其对此不知情，其无罪的意见，经查，根据朱方清与张某2、杨振之间的借款合同、借据等书证可知本案发生前朱方清向张某2、杨振借款共计1300万元，到期后张某2一直向朱方清催要借款；由张某1陈述、韩某、王某1证言可知，张某2随同朱方清一起办理承兑汇票业务，朱方清向张某1等人介绍张某2是圆梦居公司财务人员，且圆梦居公司印章由张某2携带；从平安银行留存手续可知，圆梦居公司在平安银行购买结算业务委托书或转账支票显示经办人均为朱捷，2013年11月14日财务负责人变更为张某2，且圆梦居公司于2013年11月18日购买转账支票三张，经办人为张某2，无朱方清同意无法变更圆梦居公司财务经办人为张某2，无法得到张某3申领的空白结算业务委托书，张某2没有圆梦居财务经办人的身份和结算业务委托书亦不能将张某1转入朱方清圆梦居公司平安银行账户的1300万元转走，朱方清辩解称对此不知情，与本案事实不符，本院不予采纳。关于被告人朱方清辩护人辩称朱方清向张某1借款时有能力偿付债务，钱被转走后与张某1重新签订借款合同并提供抵押，未逃避，不具有非法占有他人财物故意，圆梦居公司确实获得平安银行2亿元综合授信，办理过5000万元承兑汇票业务，客观上没有实施虚构事实、隐瞒真相、骗取他人财物的行为，不构成合同诈骗罪，本案属经济合同纠纷的意见，经查，朱方清在与张某1签订借款合同前尚欠张某2、杨振1300万元未归还，在向银行申请承兑汇票时无自有资产提供担保，需向他人借贷缴存保证金，且朱方清及圆梦居公司涉及多起民事纠纷，至案发时除归还张某1136.5万元外，尚有1163.5万元无法归还，辩护人也未能提供抵押手续，朱方清的经济状况旁证其有诈骗他人财物的主观目的，且有无还款能力并不影响其犯罪的构成；根据平安银行出具的情况说明和留存的授信批复、汇票承兑合同等可知，平安银行给予圆梦居公司最高综合授信2亿元附有相应条件，并无差额授信额度，需提供100%的担保，朱方清及圆梦居公司无资格办理缴存2000万元保证金银行出具4000万元承兑汇票的资格，经比对，银行留存的授信批复、汇票承兑合同与朱方清提供给王某1的有明显不同，印证朱方清提供给王某1的资料是虚假的，且圆梦居公司所办理的5000万元承兑汇票保证金比例也是100%，5000万元承兑汇票业务虽与本案无关，但可以从侧面证明朱方清作为圆梦居公司法定代表人知道公司并无差额授信额度，朱方清在知道公司并无差额授信额度的情况下，仍对外称有存2000万元出4000万元的承兑汇票业务，并将虚假材料提供给王某1，本案现有证据证明王某1从朱方清处得到虚假授信批复，之后在连某处再次证实了该批复的真实性，后由高某将授信批复发送给被害人张某1，张某1基于此向朱方清出借2000万元作为承兑汇票保证金，朱方清虚构事实向被害人张某1借款2000万元，将张某2变更为圆梦居公司的财务经办人，并将之前委托张某3申领的银行空白结算业务委托书交予张某2，张某2才能从圆梦居公司账户转走1300万元。事发后，被告人朱方清重新签订借款1300万元的合同交予被害人张某1，但被害人张某1并未签字认可，至案发时除归还少量利息外，剩余资金尚未归还。被告人朱方清的上述行为符合合同诈骗罪借助签订履行合同，编造事实、隐瞒真相，非法占有合同相对人资金的构成要件。故辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于被害人张某1及被告人朱方清及其辩护人辩称应对张某2、赵然、连某一并追加起诉的意见，经查，证明张某2及连某参与本案的证据尚未达到确实充分，公诉机关未予指控，可待相关证据补充充分后再予处理，本案暂无法对其他人员作出处理。根据法律规定，本案合同诈骗数额属于“数额特别巨大”，应在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产的幅度内量刑。根据本案的犯罪事实、情节、性质及对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱方清犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月9日起扣除已羁押的99日及指定居所监视居住42日应折抵的21日，共计120日，至2030年10月11日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人朱方清于本判决生效后三十日内退赔被害人张某1人民币一千一百六十三万五千元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  薛 灵审 判 员  李 彬人民陪审员  李淑娟二〇二〇年八月三十一日书 记 员  刘夏洁