上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0101刑初357号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人钱某2，男，1981年10月15日出生，汉族，户籍在江苏省泰兴市。辩护人徐国宝，上海中夏律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人钱某2犯盗窃罪，于2020年5月15日向本院提起公诉，同时建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，发现本案不宜适用简易程序，决定中止简易程序审理，转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陆某出庭支持公诉，被告人钱某2及其辩护人徐国宝到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，2019年6月29日,被告人钱某2持堂兄钱某1长期交付其使用的华夏银行信用卡，虚构交易，在张某某申请注册的拉卡拉支付股份有限公司(以下简称“拉卡拉公司”)POS机上，用透支的方式分两次刷卡套现，金额共计人民币99,600元。钱某2通过银行转账从张某某处获取套现的钱款后，于2019年7月31日冒钱某1之名，以上述两笔交易在刷POS机时未有签购单，交易商户未交付购买的商品为由，要求华夏银行取消该笔透支，拒付交易货款，从而进行诈骗。后华夏银行向拉卡拉公司发出退单通知函。2019年9月30日，华夏银行从拉卡拉公司获取人民币99,600元。钱某2因本案被抓获的次日，2019年12月4日，华夏银行对钱某2于2019年6月29日的两笔消费记录作退货补账处理，同时将人民币99,600元划入钱某1华夏银行信用卡账户。2019年7月2日，钱某2用其个人名下民生银行信用卡，再度虚构交易，在以张某某名义申办的银盛支付服务股份有限公司(以下简称“银盛公司”)的POS机上，用透支的方式分两次刷卡套现，金额共计人民币99,600元。钱某2通过银行转账从张某某处获取套现的钱款后，采用上述相同方式，于2019年8月10日，向民生银行提出取消该笔透支和拒付交易货款的申请，再次进行诈骗。民生银行于2019年8月12日和9月17日，分两次从银盛公司获取钱款，共计人民币99,600元，并于2019年10月15日和11月19日，将相应钱款划入钱某2民生银行账户。2019年11月20日,拉卡拉公司向上海市公安局黄浦分局报案。2019年12月3日，上海市公安局黄浦分局在钱某2住处将其抓获。到案后，钱某2如实供述了自己的犯罪事实，并在家属帮助下，于2019年12月25日、2020年3月15日分别向拉卡拉公司、银盛公司退赔人民币99,600元。为证明上述指控，公诉人当庭宣读或出示了证人胡某、钱某1、张某某的书面证言，上海市公安局黄浦分局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、信用卡照片，相关营业执照、支付业务许可证、情况说明、查询资料、信用卡交易声明书、声明函、退单通知函、调帐凭证、POS机刷卡记录，关于恶意拒付涉案人款项退回到款证明、相关银行账户明细及转账凭证，拉卡拉公司出具的报案书，上海市公安局黄浦分局出具的到案经过，被告人钱某2的供述等证据材料，并据此认为被告人钱某2的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人钱某2如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。公诉机关原建议判处被告人钱某2有期徒刑3年，可以适用缓刑，并处罚金人民币2万元。现提请法庭根据本案的犯罪事实、情节及被告人的认罪态度、缴纳罚金的实际情况作出公正判决。被告人钱某2及其辩护人对公诉机关指控的事实、证据及罪名均无异议。被告人钱某2的辩护人提出如下辩护意见：钱某2到案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚；钱某2当庭认罪、并在家属帮助下退赔了全部违法所得，取得银盛公司的谅解，有悔罪表现，可酌情从轻处罚；钱某2系初犯，在审查起诉阶段签署的认罪认罚具结书是其真实意愿的体现；钱某2家属愿意为其缴纳高于起诉书建议的罚金刑，具体金额由法院确定。综上，建议法庭对钱某2从轻处罚，判处其有期徒刑3年并适用缓刑。辩护人为此向法庭出示了相关谅解书。经审理查明，被告人钱某2于2019年6月29日持堂兄钱某1交付其长期使用的华夏银行信用卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX)，在张某某申请注册的拉卡拉公司POS机上，用透支的方式分两次刷卡套现，虚构交易金额共计人民币99,600元。钱某2从张某某处获取套现的钱款后，于2019年7月31日冒钱某1之名，以上述两笔交易在刷POS机时未有签购单，交易商户未交付购买的商品为由，要求华夏银行对上述两笔交易进行拒付处理，从而进行诈骗。华夏银行因此向拉卡拉公司发出退单通知函。拉卡拉公司于2019年9月30日向华夏银行退款人民币99,600元。华夏银行于2019年12月4日对上述两笔消费记录作退货补账处理，同时将人民币99,600元划入钱某1的华夏银行信用卡账户。被告人钱某2于2019年7月2日用其个人名下的民生银行信用卡(卡号XXXXXXXXXXXXXXX)，在以张某某名义申办的银盛公司的POS机上，用透支的方式分两次刷卡套现，虚构交易金额共计人民币99,600元。钱某2从张某某处获取套现的钱款后，采用上述相同方式，于2019年8月10日向民生银行否认上述两笔交易并申请退单，再次进行诈骗。银盛公司因此于2019年8月12日和9月17日向民生银行退款共计人民币99,600元。民生银行于2019年10月15日和11月19日，将上述钱款划入钱某2民生银行账户。公安机关接拉卡拉公司报案后，经侦查于2019年12月3日将钱某2抓获。被告人钱某2到案后如实供述了上述犯罪事实，并在家属帮助下于2019年12月25日、2020年3月15日向拉卡拉公司、银盛公司分别退赔了人民币99,600元。上述事实，有证人胡某、钱某1、张某某分别所作关于钱某2使用本人及钱某1的信用卡，钱某2持上述信用卡在张某某处刷POS机套现的书面证言；拉卡拉公司出具的报案书；公安机关制作的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及相关信用卡的照片；相关营业执照、支付业务许可证、情况说明、查询资料；涉案信用卡交易声明书、声明函、退单通知函、调帐凭证、POS机刷卡记录；关于恶意拒付涉案人款项退回到款证明、相关银行账户明细及转账凭证；银盛公司的谅解书；公安机关出具的被告人钱某2的到案经过；被告人钱某2的供述等经庭审举证、质证的证据证实，应予认定。本院认为，被告人钱某2以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认，应依法对被告人钱某2予以刑事处罚。被告人钱某2到案后如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人钱某2当庭认罪，又在家属帮助下退赔了全部违法所得，取得部分被害单位谅解，并预交了人民币20万元罚金，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人钱某2在本案中的犯罪事实、情节及认罪悔罪表现等，可对其适用缓刑。辩护人对此所作辩护意见可予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钱某2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、扣押在案的作案工具应予没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  吴明峰审 判 员  李倩岚人民陪审员  李雪珍二〇二〇年八月二十七日法官 助理  丁守亭书 记 员  丁守亭附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。