湖南省怀化市鹤城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1202刑初20号 公诉机关湖南省怀化市鹤城区人民检察院。 被告人黄桂安，男，1993年8月9日出生，汉族，高中肄业，商贩。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2018年8月29日被湖南省怀化市公安局鹤城分局刑事拘留；2018年9月30日经该局决定变更强制措施为监视居住；因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，2019年10月24日经湖南省怀化市鹤城区人民检察院批准，同日由湖南省怀化市公安局鹤城分局执行逮捕。现押于怀化市看守所。 辩护人周娟，湖南五溪律师事务所律师，执业证号：14312201511407074。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院以怀鹤检未刑诉[2019]36号起诉书指控被告人黄桂安犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪向本院提起公诉。本院于2020年1月6日受理后，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省怀化市鹤城区人民检察院指派检察员滕湘平出庭支持公诉，被告人黄桂安及辩护人周娟到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省怀化市鹤城区人民检察院指控： 2018年5月至7月期间，李某嘉（另案处理）通过一个QQ群与上线取得联系，对方许诺如将钱款转移套现将给其16%的好处费，于是李某嘉以500元的价格从吴某宝（已判刑）处购买了1套卡号为6228484083682****账户（户名：廖某宇）的农业银行储蓄卡（包括银行卡、U盾、密码）备用。2018年8月10日14时40分许，怀化市长XX商贸有限公司会计刘某云通过手机QQ加了一个自称是公司法定代表人蒲某波的QQ号，然后在不知情的情况下按照对方的指令通过该公司在建设银行的623668302000096****账户（户名：邓某元）往对方指定的农业银行62305204007581****账户（户名：叶某刚）转账336000元，当日15时52分对方将336000元转移至农业银行6228484083682****账户（户名：廖某宇）。2018年8月10日16时许，李某嘉来到广西壮族自治区贵港市港北区金港大道XX汽贸有限公司找到杨某光（已判刑），要求将农业银行6228484083682****（户名：廖某宇）储蓄卡内的336000元全部套现，后杨某光通过自己的POS机以及联系徐某源、杨某宝、李某泉及被告人黄桂安使用POS机刷卡消费，然后采取不同银行账户之间频繁划转的方式将款项散存于多个银行账户内，最后由吴某宝通过戴口罩、帽子乔装的方式在贵港市多家银行的自动取款机上将钱款取出后交给李某嘉，之后李某嘉等人将所取款项扣除好处费后交予上线，被告人黄桂安从中获取好处费2420元。 2018年8月10日16时50分许，杨某光邀约被告人黄桂安至XX汽贸有限公司楼下自己的车上，要求通过黄桂安持有的POS机将6228484083682****（户名：廖某宇）储蓄卡中钱款刷卡套现，并约定给其2%的手续费，后黄桂安通过自己的POS机采取刷卡消费的方式刷取该卡中的121000元，后资金结算至黄桂安本人的62148677107****招商银行卡中，后黄桂安扣除自己所得的2420手续费后按照杨某光的要求通过手机银行将118580元转至杨某光提供的622848014883237****（户名：张建松）银行卡中。2018年8月10日18时许，杨某光找到李某泉，要求通过李某泉持有的POS机将622848014883237****（户名：张建松）银行卡中钱款刷卡套现，并约定给其1%的手续费，后李某泉通过自己的POS机采取刷卡消费的方式刷取该卡中的134900元，资金结算至其本人及其妻子孔某全名下的622848408882241****、955888211100016****银行账户中，随后李某泉将上述银行卡中的款项转至其本人、妻子孔某全及杨某乐的7张银行卡中，后将其中的5张银行卡交给杨某光，自己则持本人的1张银行卡及杨某乐的2张银行卡取款53000元。2018年8月10日18时许，李某泉将取出的53000元在XX汽贸有限公司办公室交给杨某光。之后，吴某宝根据李某嘉、杨某光等人的安排，持杨某光提供的多张银行卡采取戴口罩、帽子隐匿身份的方式在贵港市多家银行的自动取款机将钱取出后在XX汽贸有限公司交给李某嘉。 2018年8月29日，怀化市公安局鹤城分局民警在贵港市港北区XX金融公司办公室抓获被告人黄桂安时，扣押POS机2台、手机3部，以及其非法持有的他人银行卡12张。 案发后，被告人黄桂安亲属赔偿了被害人损失人民币4万元，取得了被害人的谅解。 该院以被告人黄桂安的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，属情节严重，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；其行为同时还构成妨害信用卡管理罪，应当数罪并罚。而请求本院依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十九条之规定处罚，并向本院提供了相关证据。 被告人黄桂安辩解其不知晓其刷卡转移的款项系赃款。 被告人黄桂安的辩护人提出以下辩护意见：1、对本案的定性无异议；2、被告人黄桂安系从犯，且具有系初犯、获利较少、如实供述、取得谅解等法定、酌定情节，请求对其减轻处罚。 经审理查明的事实与公诉机关起诉书指控事实一致，情节没有出入，本院予以确认。 上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、书证、物证 （1）户籍资料，证明涉案人员身份的基本情况。其中被告人黄桂安犯本案时已达完全刑事责任年龄。 （2）到案经过、羁押情况说明，证明本案线索来源以及被告人黄桂安系被动归案的事实。 （3）银行查询资料，证明五被告人使用的各涉案银行账户的相关信息情况，以及涉案资金在这些账户中通过POS刷卡消费、网银转账等方式频繁划转、ATM取现等详细经过和相关细节信息。 （4）谅解书、收条，证明：被告人黄桂安于案发后通过亲属代为向关联诈骗案被单位负责人蒲某波退赔违法收益并补偿损失，取得了蒲某波谅解的情况。 （5）扣押决定书、扣押物品清单、物证银行卡、POS机、手机等，证明民警将从被告人黄桂安以及其他同案人处查获的银行卡、POS机等涉案物品予以扣押。 （6）96110报警登记表，证明刘某云被电信诈骗后于2018年8月10日16:30分拨打110报警。 （7）从被告人黄桂安处查获的信用卡综合信息查询单，证明公安机关从被告人黄桂安处查获的信用卡中，除去户名为被告人黄桂安以及其妻子何瑶以外，被告人黄桂安非法持有的他人的信用卡共有12张，以及上述信用卡的相关查询信息。 2、各类笔录 （1）辨认笔录，证明被告人黄桂安及其他同案人相互间进行了准确的辨认的相关情况。 （2）搜查笔录、提取笔录及照片，证明公安民警接警后从刘某云处提取了证明其被诈骗过程的QQ截屏及转账信息，从被告人黄桂安及其他各同案人处搜查、提取了涉案的POS机、银行卡、手机等物品。 3、证人刘某云、蒲某波、邓某的证言，刘某云、邓某系本案关联电信诈骗案被害单位怀化市长XX商贸有限公司的财务人员，蒲某波系该单位负责人、法定代表人，三名证人的证言证明了电信诈骗嫌疑人冒充蒲某波，通过QQ指挥刘某云向其指定的账号以退客户保证金的名义转账336000元，后蒲某波到场后确认该单位已被骗，并立即向公安机关报警的事实经过。 4、被告人黄桂安及同案人杨某光、徐某源、杨某宝、李某泉、吴某宝、余某健的供述和辩解，能够基本相互印证证明本案指控事实经过，被告人黄桂安亦供述其系做养卡和信用卡套现生意的，公安机关从其处查获的银行卡，其中杨某程、翁某兵、张某园等人的都是将卡放在其处委托其养卡的，其开展养卡和套现业务平时分别收取1.5%和1%的好处费，其帮杨某光从他人的储蓄卡通过POS刷卡刷出12万余元后又转到另一张他人的储蓄卡，这种情况仅这一次，其知道是不干不净的钱，但看到有2%的利润也就做了。 5、视听资料银行监控录像光盘及讯问被告人同步录音录像光盘，监控录像光盘证明同案人吴某宝、李某泉在各银行ATM取款的过程已被监控系统摄入，同步录音录像光盘对相关笔录证据予以佐证。 本院认为：被告人黄桂安明知是犯罪所得而伙同他人予以转移，涉案金额达人民币十万元以上，情节严重，且非法持有他人的信用卡，数量较大。其行为已分别构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人黄桂安犯上述二罪罪名均成立。被告人黄桂安犯有数罪，应当依法并罚。关于被告人黄桂安辩解其不知其刷卡转移款项系赃款，经查，被告人黄桂安没有正当理由，通过以POS刷卡虚构交易的非法途径协助转移高达十余万元的巨额资金，并将资金在不同的均非委托人杨某光本人所有且账户性质为具备转账、取现功能的储蓄卡账户之间划转，收取高额手续费，根据相关规定已符合构成本罪所需的明知，且被告人黄桂安在公安、检察机关对其讯问时亦对明知涉案款项系赃款的事实供认不讳，被告人黄桂安的辩解与查明事实不符与法律规定相悖，本院不予采纳。在共同犯罪中，被告人黄桂安积极参与实施本案，是犯罪行为的直接施行者之一，系起主要作用的主犯，而并非起帮助、辅助作用的从犯，故对辩护人提出被告人黄桂安系从犯的辩护意见不予采纳。案发后，被告人黄桂安如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚，但在本案审理过程中针对掩饰、隐瞒犯罪所得罪的指控，其辩解其对涉案款系赃款的性质不明知，与查明事实不符，本院在对其予以从轻处罚时对该情节酌情予以考虑。被告人黄桂安在案发后向本案关联电信诈骗案被害单位负责人蒲某波退赔违法收益及补偿损失，取得蒲某波的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出的关于被告人黄桂安具有各项法定、酌定从轻处罚情节的辩护意见本院予以部分采纳。 综上所述，本案事实清楚，证据确实充分。本院依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款之规定，判决如下： 一、被告人黄桂安犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币八万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月24日起至2023年5月21日止。罚金限判决生效后30日内缴纳。） 二、扣押在案的POS机、银行卡、手机等物品予以没收，随案封存。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 （本页无正文） 审 判 长 杨 侃 人民陪审员 罗 宏 人民陪审员 彭开勇 二〇二〇年八月十七日 代理书记员 甘雅芬 附适用法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。