贵州省关岭布依族苗族自治县人民法院刑 事 判 决 书（2019）黔0424刑初30号公诉机关贵州省关岭布依族苗族自治县人民检察院。被告人张雪尽，女，1961年5月10日出生于贵州省安顺市，苗族，大专文化，贵州汇源融资担保有限公司实际控制人，户籍住址安顺市西秀区。案发前住安顺市西秀区东关大龙潭村。曾因犯挪用资金罪于2018年6月5日被安顺市西秀区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2018年9月13日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年9月13日被刑事拘留，同月26日被执行逮捕，现羁押于安顺市第二看守所。辩护人石祥龙，贵州联通律师事务所律师。辩护人金竹，贵州联通律师事务所律师。被告人胡云，又名胡德友，男，1966年9月8日出生于贵州省修文县，汉族，大学本科，中共党员，、法人代表，住贵州省修文县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2018年8月21日被刑事拘留，同月29日被执行逮捕，2019年1月15日取保候审。现在家。辩护人刘波，贵州黔成起智律师事务所律师。辩护人杨婷，贵州黔成起智律师事务所律师。被告人鲍灵亮，男，1963年3月3日出生于贵州省安顺市，汉族，中专文化，案发前住安顺市。曾因犯伪造国家机关印章罪、伪造企业印章罪、伪造金融票证罪于2018年6月5日被安顺市西秀区人民法院决定执行有期徒刑一年六个月，2018年9月10日刑满释放。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年9月10日被刑事拘留，同月26日被执行逮捕，现羁押于关岭自治县看守所。辩护人张偲，贵州联通律师事务所律师。辩护人张英，贵州联通律师事务所律师。被告人杨光，男，1987年11月15日出生贵州省安顺市，汉族，大学本科，案发前住安顺市开发区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年10月10日被刑事拘留，同月17日被执行逮捕，现羁押于关岭自治县看守所。辩护人洪应，贵州秀水律师事务所律师。辩护人李黎，贵州秀水律师事务所律师。贵州省关岭布依族苗族自治县人民检察院以关检刑诉〔2018〕166号起诉书指控被告人张雪尽、胡云、鲍灵亮、杨光犯骗取贷款罪，于2019年2月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。关岭布依族苗族自治县人民检察院指派检察员王永华出庭支持公诉，被告人张雪尽及辩护人石祥龙、金竹、被告人胡云及辩护人刘波、被告人鲍灵亮及辩护人张偲、被告人杨光及辩护人洪应、侦查人员万定武到庭参加了诉讼。现已审理终结。贵州省关岭布依族苗族自治县人民检察院指控：2014年11月14日，经被告人胡云（时任关岭农村信用联社理事长）和被告人张雪尽商定，由被告人张雪尽实际控制的贵州省安顺市同鑫种养殖发展有限公司（以下简称“同鑫公司”）承诺认购改制后的关岭农商行股份2100万股，并报经中国银监会安顺监管分局审批同意。随后因到期被告人张雪尽未能筹集到入股资金，遂由被告人张雪尽与被告人胡云商量决定，由被告人张雪尽找两家平台公司向关岭信用社贷款用于同鑫公司入股。随后，被告人张雪尽及程若兰（已死亡）遂安排被告人鲍灵亮、杨光具体经办贷款事宜，由被告人鲍灵亮负责伪造虚假购销合同，被告人杨光负责整理和收集虚假贷款资料，通过安顺丰源商贸有限公司（以下简称“丰源公司”）向关岭信用联社申请得贷款人民币1300万元，通过贵州省安顺山林农资贸易有限公司（以下简称“山林公司”）向关岭信用联社申请得贷款人民币1200万元，合计人民币2500万元。2015年9月，上述两笔贷款如数到账后，悉数汇入同鑫公司账户，并于2015年9月24日至30日期间，以同鑫公司名义全部用于购买关岭农商行股金2100万股。案发后至今，丰源公司、山林公司所借款项逾期至今未能归还。公诉机关为证实上述事实，提供了书证、证人证言、被告人供述及辩解等。公诉机关认为，被告人张雪尽、胡云、鲍灵亮、杨光伪造虚假购销合同进行贷款，骗取关岭县信用联社贷款达2500万元，后经多次催缴未能还款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。庭审中，被告人张雪尽对起诉指控的事实和罪名有异议。其提出：1、其不具有骗取贷款的故意，不构成骗取贷款罪；2、农商行在改制前找其协商，其曾表示资金比较困难，农商银行一直与程若兰联系，是农商行提出找平台公司贷款一事，其才同意同鑫公司入股。其辩护人提出：1、被告人张雪尽不构成骗取贷款罪；2、农商银行是明知贷款是虚假的，而贷款目的是为了同鑫公司入股购买股金，股金现价值存在，银行可用股金抵偿贷款；3、贷款是用于购买股金，股金价值现存在，无实际损失产生；综上，建议对张雪尽判处缓刑。被告人胡云对起诉指控的事实和罪名有异议。其提出：1、其不构成骗取贷款罪，其行为只是违规行为；2、张雪尽提出通过贷款入股，其只是组织召开会议同意贷款入股，指控其与张雪尽协商找平台公司贷款入股不属实。其辩护人提出：1、胡云主观方面没有骗取贷款的故意，其目的主要是为了信用社改制；2、胡云与同鑫公司张雪尽对贷款没有犯意的沟通，双方没有利益输送，胡云只是召开会议审批了贷款，胡云并不知道该贷款系骗贷；3、本案没有证据证明关岭信用社有财产损失；综上，被告人胡云系不构成骗取贷款罪。被告人鲍灵亮对起诉指控的事实和罪名有异议，其辩称起诉指控张雪尽、程若兰指使其伪造合同不属实，其是受农商行委托到山林公司加盖了三份购销合同后交于杨光，丰源公司的情况其不清楚。其辩护人提出：1、农信社知晓山林公司、丰源公司提供的贷款资料系虚假资料，有帮助山林公司、丰源公司编制虚假的贷款资料，本案中并无受骗对象；2、关岭农商行并未受到严重损失，在客观方面不符合骗取贷款罪“造成重大损失”的要求；3、被告人鲍灵亮虽编制了虚假的财务报表资料，贷款后并未将款项据为己有，其目的只是让同鑫公司入股购买股金，成为关岭农商行的股东。综上，被告人鲍灵亮不构成骗取贷款罪。被告人杨光对起诉书指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出：1、公诉机关没有证据证明被告人杨光对原关岭信用社采取过欺骗手段骗取贷款；2、没有证据证明关岭县农商行产生了巨大经济损失。综上，被告人杨光不构成骗取贷款罪。经审理查明：2014年11月14日，经被告人胡云（时任关岭农村信用联社理事长）和被告人张雪尽商定，由被告人张雪尽实际控制的贵州省安顺市同鑫种养殖发展有限公司（以下简称“同鑫公司”）承诺认购改制后的关岭农商行股份2100万股，并报经中国银监会安顺监管分局审批同意。随后因到期被告人张雪尽未能筹集到入股资金，遂被告人张雪尽与被告人胡云商量决定，由被告人张雪尽找两家平台公司向关岭信用社贷款用于同鑫公司入股。随后，被告人张雪尽及程若兰（已死亡）遂安排被告人鲍灵亮、杨光具体经办贷款事宜，由被告人鲍灵亮负责伪造虚假购销合同，被告人杨光负责整理和收集虚假贷款资料，通过安顺丰源商贸有限公司（以下简称“丰源公司”）向关岭信用联社申请得贷款人民币1300万元，通过贵州省安顺山林农资贸易有限公司（以下简称“山林公司”）向关岭信用联社申请得贷款人民币1200万元，合计人民币2500万元。2015年9月，上述两笔贷款如数到账后，悉数汇入同鑫公司账户，并于2015年9月24日至30日期间，以同鑫公司名义以2310万元用于购买关岭农商行股金。案发后至今，丰源公司、山林公司所借款项逾期至今未能归还。认定上述事实的证据如下：一、书证1、人员基本信息表证实，被告人胡云，男，1966年9月8日生，张雪尽、女，1961年5月10日生，鲍灵亮，男，1963年3月3日生、杨光，男，1987年11月15日生，四被告人在案发时已达到法定刑事责任年龄。2、贵州农村信用联社任职文件证实，2013年11月21日，贵州省农村信用社联合社以黔农信任【2013】105号文件，推荐胡云为关岭县农村信用合作社理事、理事长（法定代表人）人选，不再担任修文县农村信用合作联社主任职务。2015年9月25日，贵州省农村信用社联合社以黔农信任【2015】45号文件，推荐胡云为贵州关岭农村商业银行股份有限公司董事、董事长人选。3、到案经过（胡云）证实，2018年8月16日，公安人员电话通知胡云到案。4、到案经过（张雪尽）证实，张雪尽因犯罪在安顺市第二看守所服刑，于2018年9月13日刑满，后因发现其涉嫌骗取贷款，于当日将其执行拘留。5、到案经过（鲍灵亮）证实，鲍灵亮因犯罪在安顺市第二看守所服刑，于2018年9月10日刑满，后因发现其涉嫌骗取贷款，于当日将其执行拘留。6、到案经过（杨光）证实，2018年10月10日，公安人员到安顺市双阳贵州飞机有限责任公司对杨光执行拘留。7、刑事判决书、刑满释放证明书证实，张雪尽因犯挪用资金罪被西秀区人民法院判处有期徒刑一年六个月，2018年9月13日刑满释放。鲍灵亮因犯伪造国家机关印章罪、伪造企业印章罪、伪造金融票证罪被决定执行有期徒刑一年六个月，2018年9月10日刑满释放。8、贵州安顺山林农资贸易有限公司贷款资料（资产负债表、利润表、机器设备采购合同、农机产品经销合同、大米加工设备购销合同、农机买卖合同）证实，安顺市山林农资贸易有限公司为贷款提交了虚假的财务报表和购销合同。9、大中型客户最高授信额度申报审批表、放款通知书、保证合同、贷款申请审批表证实，关岭县信用社经调查，制作报告，贷款申请审批后，于2015年9月22日经胡云签字同意后，向山林农资贸易公司发放贷款1200万元。10、安顺丰源商贸有限公司贷款资料（资产负债表、钢材采购合同、大中型信贷客户评级授信报告、大中型客户最高授信额度申报审批表、贷款申请审批表、流动资金借款合同、保证合同、放款通知书）证实，关岭县信用社经调查，制作报告，贷款申请审批后，于2015年9月22日经胡云签字同意后，向该公司发放贷款1300万元。11、安顺同鑫种养殖发展有限公司入股资料（入股决议、投资入股证明、认购承诺书、记账凭证、银行流水、股份申购登记表）证实，同鑫公司认购关岭农商银行股份2100股，于2015年9月将认缴的2310万元汇入关岭信用社。12、安顺同鑫种养殖发展有限公司、贵州省安顺山林农资贸易有限公司、安顺丰源商贸有限公司、安顺汇源融资担保有限公司、贵州关岭农村商业银行股份有限公司历史流水清单、贵州农信社记账凭证证实，2015年9月25日，安顺丰源商贸有限公司、安顺山林农资贸易有限公司分别借款1300万元、1200万元；后陆续通过安顺汇源融资担保有限公司等账户转移至安顺同鑫种养殖发展有限公司账户。安顺市同鑫公司于2015年9月24日、9月28日、9月30日、10月22日向关岭信用社转账600万元、60万元、570万元、1080万元，共计2310万元。13、银监会处罚决定书证实，2017年9月25日，因关岭农村商业银行股份有限公司于2015年9月25日在担保公司保证金不足的情况下，向安顺丰源商贸有限公司、安顺山林农资贸易有限公司违规发放1年期融资性担保贷款1300万元、1200万元，贷款发放后资金被挪用，两笔贷款均逾期279天，利息逾期182天，决定给予关岭农村商业银行股份有限公司40万元罚款的行政处罚决定。14、农村信用社历史流水清单证实，经查询历史流水清单2015年9月24日，安顺市同鑫种养殖发展有限公司汇入600万元；2015年9月28日，汇入570万元；2015年9月30日，汇入1080万元，合计汇入2250万元。15、2018年8月22日关岭农村商业银行股份有限公司营业部出具关于同鑫公司股金情况说明证实，2015年9月24日贵州安顺市同鑫种养殖发展有限公司入股600万元，9月28日入股513万元，9月30日入股987万元，合计2100万元。2015年股金红利38.8万元，现金分红37.9万元，转增股本0.86万元，2016年股金红利231万元，现金分红126万元，转增股本105万元。截止2018年4月23日股金账户余额2205.9万元。16、安顺汇源融资担保有限公司资料（安顺汇源融资担保公司简介、章程修正案、准予变更登记通知书等）证实，安顺汇源融资担保有限公司为安顺山林农资贸易有限公司、安顺丰源贸易有限公司向关岭信用联社申请贷款2500万元的担保资料情况。17、安顺开发区建磊贸易有限公司、安顺煜辉经贸有限责任公司、安顺市平坝区顺龙米业有限公司的银行流水、开户资料等资料证实，申请贷款的公司提交关岭信用社用于贷款的关联公司的相关工商、税务及开户资料、银行流水等。18、安顺煜辉经贸有限责任公司的公司章程、股东会决议、工商登记信息等资料证实，安顺煜辉经贸有限责任公司的相关信息。19、安顺惠鑫检材贸易有限公司的公司章程、股东会决议、工商登记信息等资料证实，关联公司的相关信息。20、汇源担保公司、丰源公司、山林公司、同鑫公司的工商登记资料证实，安顺同鑫种养殖有限责任公司的法定代表人原系张雪尽，后将其股权转让给朱某1、周中庆，法人相应变更。汇源担保公司、丰源公司、山林公司工商登记情况。21、贵州关岭农村商业银行股份有限公司的改制及工商登记的相关资料证实，贵州关岭农村商业银行股份有限公司，法定代表人：胡云。22、关岭农村信用联社党委会会议纪要证实，2015年9月8日，关岭县信用联社召开党委扩大会议第十一次会议，讨论第四项，由李某1汇报农商行募股一事，同鑫公司拟用两个平台公司融资暂时周转，待虹湖之舟房屋售出后归还贷款，参会人员一致同意并签字确认。二、证人证言1、证人冯某证实：具体时间想不起来了，2015年山林、丰源公司向关岭农村信用合作联社贷款。当时汇源担保公司的法人程若兰就安排我和鲍灵亮负责收集整理贷款所需资料。我装订过山林公司的贷款资料，资料由鲍灵亮提供给我，丰源公司的贷款资料是杨光整理。贷款资料整理好后，我和杨光把资料送到关岭信用社，然后将资料交给关岭信用联社的业务经理熊某，后来如何发放贷款我不清楚。山林公司贷款是1200万元，丰源公司贷款是1300万元。这两笔贷款没有按照购销合同的实际内容来使用，两笔贷款的实际用途是同鑫种公司购买关岭县农村信用合作联社股金。山林公司贷款1200万元我不知道具体情况，丰源公司的1300万元贷出来后，是我去转的款。丰源的1300万贷款发放出来后，打在安顺建磊贸易有限公司的账户，然后我就从建磊公司的账上转款570万元到同鑫公司，用于购买关岭农村信用合作联社的股金，余下的730万元我是和关岭农村信用合作联社的徐某2电话联系，徐某2叫我转那个账上我就转在哪个账户上，具体情况我想不起来，但银行有转账记录可以查的。2、证人阮某证实：我与安顺建安置业有限公司的老板张雪尽家是亲戚。2012年4月份，我到建安公司给张雪尽开车，开车两个月后，张雪尽叫我拿身份证去成立一家贸易公司，主要经营建材生意。当时我就拿我的身份证到开发区工商局注册成立开发区建磊贸易有限公司。我和周尔开是公司股东。我出资8万持有80%的股份，周尔开出资2万持公司20%的股份，我任公司的董事长监法人代表人，实际上我和周尔开都是张雪尽家建安置业公司的员工。我们也并未实际出资成立公司，都只是给张雪尽挂名。公司成立后建磊公司的公章和我的法人私章都是存放在建安公司财务人员的手里，我们也没有实际经营建磊公司。2012年8月份我离开建安公司外出直到2016年8、9月回到安顺，后我就向张雪尽提议将建磊公司转给她，后雷腾就成为建磊公司的法定代表和股东，但雷腾也是张雪尽家建安公司的驾驶员，也是挂名没有实际经营建磊公司。3、证人郝某证实：2012年的春节过后（具体时间我现记不清）同鑫公司合并保生公司，我就到同鑫公司上班了。2012年的10月，张雪尽给我讲用我的名字去挂丰源公司的法定代表人，然后我就和以前的法人汪朝秀、股东吴某等人就去工商局变更法定代表人，变更我出资400万元持有公司80%的股份，吴某出资100万元持有公司20%的股份。其实我们根本没有出一分钱，这些都是张雪尽叫我们去办理的。吴某也和我一样是在同鑫公司上班的员工，当时我每月只得到4000元的工资，吴某得到5000元的工资。自从我任丰源公司的法定代表人后，丰源公司没有任何经营活动，其实丰源公司就是张雪尽的贷款平台公司，专门用丰源公司的名义向银行贷款。我们公司的公章和我的私章都是交给安顺汇源融资担保有限公司（以下简称“汇源公司”）的财务负责人张成秀统一保管。2015年9月25日上午，吴某叫我来关岭农村商业银行办理贷款，我从吴某口里得知汇源公司已经操作好，以丰源公司的名义向关岭县农村商业银行贷款1300万元来购买关岭县农村商业银行的股份，我们两个来到关岭县农村商业银行时汇源公司的杨光已经在关岭农村商业银行。我们按要求签字后当天就把贷款手续办完成。签完字后我就没有管了，我也没有权管资金的去向，我们就转回安顺了。4、证人王某证实：2014年2月17日，我应聘到安顺建安置业发展有限公司上班，任公司的办公室主任，公司董事长是张雪尽，张雪尽的女儿名叫程若兰，当时程若兰任安顺汇源融资担保有限公司的法定代表人，建安公司和汇源公司是张雪尽家族企业。山林公司的法定代表人为张梦娜。有一次，程若兰给我讲张梦娜要辞职了，山林公司没有法定代表人，叫我去挂山林公司的法定代表人。但我也只是去挂名，还继续在建安公司上班。直到2017年4月28日建安公司解散。2015年9月25日，程若兰叫我和田景龙、杨光来关岭办事，在安顺的时候我都不知道来关岭具体办什么事，我们三人来到关岭县农村商业银行的小贷中心，杨光给我讲是来办理贷款的，我当时还问杨光贷款来做什么，杨光讲贷款来购买关岭县农村商业银行的股份，并且还说程若兰已经和关岭县农村商业银行讲好的，我今天来只要签字就行，他们是以山林公司的名义来贷款，我是山林公司的法定代表人要来签字。当天我们在关岭农村商业银行小贷中心签完字后，就把贷款手续办好。下午就把钱转给我们了，但当时的钱转在哪个账户我不知道，后来我才知道程若兰以山林公司与安顺煜辉经贸有限公司签订采购合同差钱为由向关岭农村商业银行贷款，贷款成功后银行的受托业务把钱转到煜辉公司。我其实就是给建安公司上班，是程若兰叫我来签字的，我一个月就只从建安公司领到5000元的工资。挂山林公司的法定代表人也是程若兰安排的，什么职权都没有，我当时根本不知道这1200万元的去向。整个贷款过程都是程若兰操作好后我来签字。我只知道关岭县农村商业银行的工作人员去安顺考察我们山林公司时，因为山林公司没有经营活动，当时我们领银行的工作人员去煜辉公司去考察，当天把我们山林公司的牌子现挂在煜辉公司，这样银行的工作人员就误以为我们公司有实体经营的。还有就是贷款时我来关岭签字，其他的都没有参与，也不知道他们是怎样操作的。5、证人吴某证实：我从2012年至2015年任安顺金桥广告有限公司的法定代表人。但该公司不是我的公司，我只是挂名。我们都没有管理金桥公司的业务。当时张雪尽有很多家平台公司，这些公司的公章和私章都是统一保管在建安置业公司，由建安公司的财务人员管理。我不清楚转账的事，因为我们挂张雪尽平台公司的法定代表人，却没有管理金桥公司的业务，公章和私章统一存放在建安置业公司财务处，所以张雪尽的建安置业公司贷款后通过平台公司贷款和转账的事我们都不清楚。6、证人朱某1证实：我之前在赫章经营一家小贷公司。安顺的张雪尽向我陆续借款有叁仟多万元，借款到期后张雪尽未能按照借款合同约定的条件归还借款。2012年3月份，张雪尽把她名下的同鑫公司91%的股份抵押给我，当时我们去工商部门变更股东信息，我也成了同鑫公司的法定代表人、董事长，张雪尽是总经理。公司的具体经营活动由张雪尽负责。我没有管理同鑫公司。2015年我在生意上遇到经济官司。张雪尽怕同鑫公司被连累到我的官司，她就要求把同鑫公司过户给她，我没同意。后来张雪尽指定我将持有同鑫公司的股权转给朱某2。2015年初，我就将持有的同鑫公司的股份转给朱某2，朱某2就成为同鑫公司的股东和法定代表人，但是朱某2也没有实际参与同鑫公司经营管理。同鑫公司的经营活动都是张雪尽负责。我之前不知道同鑫公司入股关岭县农商行的事，是在今年（2017）三月份通过查询才知道的。不知道购买股份的钱是从什么地方得来的。7、证人朱某2证实：朱某1是我亲弟弟，他在赫章经营得有一家担保贷款公司，张雪尽与朱某1有民间的借贷关系，在张雪尽向朱某1借钱的过程中用同鑫公司的股权作为抵押，就将同鑫公司的法定代表人变更成朱某1。两年前我不知道朱某1和张雪尽是怎样商量的，朱某1就把同鑫公司的法定代表人转给我，这样我就成了同鑫公司的法定代表人，但是我没有参与同鑫公司的管理。同鑫公司的管理实际还是张雪尽。我不知道同鑫公司入股关岭县农村商业银行的事。8、证人穆某证实：2015年，鲍灵亮到我们公司找到我说他们公司有笔钱要从我们公司的账上走，因为我们与鲍灵亮是生意上的朋友，我就同意了。后鲍灵亮就去准备经销合同，我在他们拿来的合同上盖上我们公司的公章和我丈夫高某的私章。这样鲍灵亮就拿着合同去银行贷款。当时关岭农村信用社把款打到我们公司的账上，钱到账后我就按鲍灵亮的要求将钱打到他要求的公司账上。我们与他们没有真实的交易。我不清楚鲍灵亮去关岭农村商业银行贷款的经过。9、证人高某证实：我是安顺煜辉经贸有限公司的法定代表人。我不知道山林公司的情况。我和他们没有业务上的往来。因为有些公司需要贷款，要找第三方公司签订合同才能到银行贷款。这种合同办公室人员经办就行，不用给我汇报。公司的公章和我法人的私章都是放在办公室保管。10、证人徐某1证实：我爱人方博是黄果树粮油公司的法定代表人，我经常到粮油公司帮忙我爱人方博管理粮油公司的事务。我知道黄果树粮油公司成立较早，大米加工设备是在2014年之前购买的。我虽不知道是向哪家公司购买的设备，但是决不是向鲍灵亮购买的。2014年以来黄果树粮油公司未购进成套的大米加设备。2014年至今没有和鲍灵亮签订过购销合同。黄果树粮油公司2006年成立至今都是方博的法定代表人，据我所知没有李立这个人。11、证人陈某1证实：我是云南润达建设工程有限公司贵州分公司的文员，我们公司没在安顺承建工程项目。经我辨认后你们提供的两份合同乙方是我们公司的名字，但是公章不是我们公司盖的,我们公司在安顺没有工程项目，而且我们公司没有张振刚这个人。12、证人彭某证实：我接手之前该公司的名称是贵州省平坝县顺龙米业有限责任公司，法定代表人叫邹德勇，邹德勇因资金困难在2016年1月10日将米厂转给我后更名为贵州默味米有限公司，2016年3月14日又变更为安顺市平坝区顺龙米业有限公司。我接手的时候厂里的设备已经安装好的。我没听说过陈金辉是平坝顺龙米业有限公司的法定代表人，之前的法定代表人一直都是叫邹德勇。13、证人孙某证实：丰源公司、山林公司法人我都不清楚，同鑫公司2012年以前法人是张雪尽，2012年变更为朱某1，后来又变更为朱某2。入股的时候我不清楚法人是朱某1还是朱某2，但是三家公司都是张雪尽控制和管理。朱某1和朱某2好像是亲兄弟。朱某1、朱某2实际没有参与经营和管理同鑫公司，没有出钱经营同鑫公司。因为张雪尽差朱某1的钱才转股份给朱某1的。张雪尽总共给朱某1借过三笔款。借钱的时候都是张雪尽和朱某1谈的。2012年同鑫公司股份和法人就转给朱某1，是借1100万元贷款之后转的，可能是朱某1为了保障借款要求张雪尽转让的。14、证人任某证实：2014年8月，关岭县信用合作联社启动改制成关岭县农村商业银行工作，领导安排我和李某1负责，并告诉我们说已经和同鑫公司对接好入股的事，叫我们联系同鑫公司安排的鲍灵亮和程若兰。我和李某1负责收集和审核鲍灵亮、程若兰提供的同鑫公司资料，并提交银监会审批。临近改制挂牌，关岭信用社召开了一次党委会，当时我也参加了，在会上我才知道张雪尽没有钱入股，当时在党委会上就同意贷款给张雪尽找来的山林公司和丰源公司。关岭农村商业银行开业之后，我才知道这个贷款是给同鑫公司入股关岭商业银行的。15、证人李某1证实：2014年7月，我任关岭信用合作联社风险总监。关岭信用社启动改制工作成立改制领导小组，具体由胡云理事长负责，因为改制企业法人股必须占35%以上，关岭信用社的领导就分头去找企业对接入股。后来我听胡云理事长说，他和冉某1等人已经找张雪尽的同鑫公司，同鑫公司同意入股，并且表示入股资金没有问题，股本金会按时到位。我们改制小组将同鑫公司的资料提交银监会审批，2015年6月左右收到了银监会筹建的批复文件后，胡云理事长就带我和任某等人去安顺找张雪尽谈入股的事，找了好几次，张雪尽都说没钱，后来张雪尽就说：“能不能先从你们过来信用社贷款入股，等缓一下，有钱就把贷款还了”。2015年9月，关岭信用社开党委会，我向党委汇报了同鑫公司希望从关岭信用社贷款入股一事，党委会同意了同鑫公司找公司来贷款入股。之后通过审贷会审查，胡云理事长的审批后，向张雪尽找来的山林公司和丰源公司发放共计2500万元贷款。16、证人杨某证实：2014年12月28日，关岭信用社启动改制工作，我时任党委委员副主任主持工作。为了同鑫公司入股一事，党委书记、理事长胡云就叫大家来开党委会讨论一下，当时同鑫公司是由胡云、李某1、任某联系的。胡云说：“同鑫公司现在没有钱，提出找两家公司到关岭信用社贷款入股”，因为企业入股资料要提交银监会审核，如果重新审核企业资料已经来不及，这样会影响关岭信用社改制。当时我就提出贷款给同鑫公司入股是违规的、踩红线的想法。但是党委会为了改制成功、以及信用社的发展，在党委会上，参会人员一致同意了同鑫公司贷款入股。17、证人冉某1证实：2015年9月，在党委会上我才知道同鑫公司没有钱入股，但同鑫公司的入股资料已经提交银监会审批通过，2015年底就要正式挂牌，时间非常紧。所以党委会上同意同鑫公司找两个平台公司来贷款入股。18、证人伍某证实：关岭农村信用合作联社总的改制工作由胡云负责，改制方面的事情我都不清楚。19、证人黄某证实：2015年5月，我调到关岭信用社任党委委员、联社副主任，当时关岭信用社正处于改制期间，我听说安顺汇源融资担保公司担保的两家公司要来关岭信用社贷款，我一直都反对、不同意贷款。我是关岭信用社审贷会成员，怕在审贷会上我不同意，就上升到党委会，当时党委书记胡云还说：“要站在高度、讲政治、顾大局，汇源担保公司和我们合作过，现在他们有困难我们要帮助他们”，并且在党委会上就明确规定要通过汇源担保公司担保的这两家公司的贷款。后来在2017年银监会来关岭检查时，我才知道山林公司和丰源公司的贷款是用来入股农商行的。20、证人何某证实：在关岭信用社改制期间，我任关岭信用合作联社党委委员、副主任分管财务。在那次党委会上，风险总监李某1提出有两家要入股的企业目前资金周转困难，要到我们信用社贷款，当时我说企业贷款很正常，只有资料齐全，真实有效，就正常的发放贷款。两家公司都是以公司经营为目的来贷款的，后来银监的来关岭信用社调查，我才晓得这两家公司转移了贷款用途，实际是用来入股关岭农商行。21、证人徐某2证实：改制期间，我任关岭信用合作联社小额信贷中心主任。2015年风险总监李某1口头告诉我：“同鑫公司拿不出钱来入股，会找两家公司来贷款入股”，后来我把同鑫公司要找两家公司来贷款入股事给熊某说了。熊某有顾虑，因为这两家公司不符合贷款要求，下面的业务人员不敢做，这件事就搁浅了一段时间。后来这个事上了党委会，明确给这两家公司放贷。之后汇源担保公司的程若兰就来和我联系，我估计是领导叫她来找我的。之后熊某就和程若兰派来的人联系，收集好贷款公司资料拿给我审查，因为党委会决定的，我没有多看就签字了。最后通过审贷会审查，提交联社理事长胡云签字同意，因为理事长有一票否决制，理事长签字后就确认放贷了。向山林公司放贷1200万元，向丰源公司放贷1300万元，合计2500万元。22、证人熊某证实：2015年9月份，关岭信用社小微企业金融服务中心主任徐某2给我们信贷员（我、韦堂芳、何俊）说10月初要审计农商行改制募集情况，经联社党委会开会同意，丰源公司、山林公司来贷款入股，当时他没有给我们明确说是贷款来给哪家公司入股的，叫我们必须周末加班整出来，如果整不完的话会影响信用社改制，并叫我们放心，这两笔款是领导开会同意了的，于是我、韦堂芳、何俊周末就加班整丰源公司、山林公司的贷款资料，把调查报告整出来，把贷款资料及调查报告拿给业务发展部，业务发展部和风险部把他们的资料整出来后提交审贷会，审贷会同意后，因为这两笔贷款都是上1000万元的，理事长胡云签字同意后，把贷款资料拿给我们小微企业中心，我们就将款按照丰源公司、山林公司提供的交易合同金额支付给交易对手。我们知道交易合同是假的，因为已经知道贷款是用来入股农商行改制的，虽然现在我记不清楚丰源公司、山林公司提供的购销合同内容是什么，但按照我们平时的业务知识知道，贷款的资金是不能用于入股的。当时因为领导比我们还清楚，徐某2主任就已经说得很清楚了，党委会已经同意发放这两笔贷款的，并叫我们周末加班整出来，如果整不出来就会影响信用社改制，并且何某亲自给我们说过，我们的调查报告上不好的东西不要写，不允许写原则上同意，意见的那里必须是同意，何某说这些话的时候，肖某、曾某都在场的。当时我们不知道是谁入股的，是后来韦堂芳悄悄请办公室的人复印得一份党委会会议纪要，会议纪要上写得有同意同鑫公司贷款入股，所以我才知道丰源公司、山林公司贷款是贷来给同鑫公司入股的。23、证人曾某证实:改制期间，我任关岭信用合作联社业务发展部副经理主持工作。2015年9月，信用联社副主任杨某对我说：“山林公司和丰源公司在信用社贷款的事已经在党委会上同意了，这两笔贷款是用来入股关岭农商行的，你们按照审批程序走完呈报审贷会审批”。我们对这两家公司贷款资料进行审查时发现这两家公司都是皮包公司，没有真实的还款能力，真正操作这两笔贷款的是安顺汇源担保有限公司，因为我们在审查时发现这几家公司的股东有着关联的关系，他们有些股东也是汇源公司及其关联公司的股东，安顺汇源担保公司的法人是程若兰，而程若兰是张雪尽的女儿。山林公司和丰源公司的贷款实际用途是张雪尽拿来入股关岭农商行的。杨某已经说这两笔贷款是用来入股的，各部门的人员都知道这两家公司的贷款资料是假的，所以虽然发现这些问题，但是没有向领导或相关部门汇报。24、证人肖某证实：改制期间，我在关岭信用合作联社风险部工作，是山林公司和丰源公司的主审。2015年熊某将山林公司和丰源公司的贷款资料拿到我们风险部，并给我们说，这两笔贷款是领导开会同意了的，有会议纪要，是贷来用于关岭信用社改制的。于是我就按照贷款的审批流程审查资料，在这过程中，发现山林公司和丰源公司的购销合同是假的，但是因为领导已经开会同意，即使我提出异议，这两笔贷款也是要发放的，所以我在出具风险报告时，只是作出相应的风险提示。25、证人冉某2证实：在改制期间，我任关岭县信用合作联社风险管理部负责人。2015年9月，业务发展部的同事将山林公司、丰源公司的贷款资料给我们，叫我们部门抓紧审，领导要上审贷会，于是我们就按照贷款流程出具风险审查报告。山林公司贷款资料中贷款用途是购买农机，丰源公司贷款用途是购买钢材，后来在开审贷会的时候，我听审贷会领导说这两笔贷款是用来给同鑫公司入股信用社改制的。我们风险部就提出意见，大致内容是：“要按照贷款的用途去支付贷款，不能改变贷款的用途”，但审贷会后来还是同意发放贷款了。26、证人李某2证实：改制期间，我在关岭信用社业务发展部上班。2015年，小微企业金融服务中心的信贷员将山林公司、丰源公司的贷款资料拿到我们业务发展部，山林公司的资料是我审的，我没有实地考察，只是通过非实地考察，询问小微企业服务中心客户经理，了解山林公司贷款资料的真实性，小微企业经理说的和调查报告上的内容一致，贷款资料是真实的，于是我就出具了审查报告。27、证人陈某2证实：改制期间，我在信用社业务发展部工作。2015年10月，小微企业中心的熊某将山林公司、丰源公司的贷款资料拿到我们业务发展部，说这两笔贷款是用来入股关岭农商行的，叫我们抓紧办理，收到资料后，我们业务发展部经理曾某也给我们说，山林公司、丰源公司的这两笔贷款是党委会同意了的，为了农商行改制，叫我们赶快办理，好上审贷会，于是我就按照贷款流程出具审查报告。三、被告人供述和辩解1、被告人胡云的供述和辩解：2014年信用社启动改制工作，改成关岭农商行，按照改制的文件精神，改制需要企业法人股，并达到35%以上的股份，改制是政治任务，任务也比较重，我们关岭信用社领导层就分别去联系企业入股，我和信用社负责改制的李某念、任某等人到安顺找张雪尽，她当时觉得入股农商比较荣幸就答应入股，后来就办理相关工作报中国银监会审批改制。2015年中国银监会审批同意我们的改制工作。临到改制要完成的时候，张雪尽的公司拿不出钱来入股，如果股金达不到要求超过规定的时限，我们之前的工作就要推倒重来，费时费力费钱，在这种情况下负责改制的李某1说张雪尽提出来在关岭信用社贷款入股，为此我当时任信用社党委书记，2015年具体时间我记不清楚了，就组织召开了信用社党委会，会上讨论贷款给张雪尽公司来入股。党委会通过同意贷款2500万元用来入股，后就由下面的小微企业贷款中心去负责发放这2500万元贷款。小微贷款中心怎么办理贷款的事情我也不清楚。张雪尽是以安顺同鑫养殖有限公司入股的，2500万元的贷款资料由具体经办部门审查，我是否需要审查我想不起，到我这里备案我是要审查的。小微企业服务中心先收集贷款公司资料，开展调查，形成报告后报业务发展部审查，业务发展部审批通过后，报风险管理部审查，风险管理部审查通过后，报审贷会审批，因为该笔款超过1000万，超过审贷会权限，要报信用社主任杨某审批，超过杨某审批权限的，要报我审批。该两笔款是否报我审批我记不清了。因为我刚到信用社任理事长，超过1000万元要报我审批备案，超过2000万的贷款才要我审批备案，所以这两笔贷款具体经过我审批没有我记不清楚了。我记得是李某1和任某汇报我说张雪尽提出贷款入股的，所以是她和李某1、任某协商的。她没有和我协商过贷款入股的事情。贷款的公司是否符合贷款条件和还款能力我不清楚。我不清楚信用社的相关部门的人员是否去实地考察过，按照规定应该是要核实贷款资料的真实性。张雪尽购买的是关岭农商银行2100万股份，每股股份的价格是1.1元，所以张雪尽用了2310万元购买了股份，剩余的190万元张雪尽怎么使用的我不清楚。她贷款入股是不合规的，所以当时才召开了党委会。2、被告人张雪尽供述和辩解:我只记得关岭县农村商业银行改制那一年，关岭信用社胡林（谐音）理事长、李应（玉）先总监，还有一个从普定调到关岭信用社的带着一个年轻小伙4个人到建安置业有限公司找到我，叫我入股关岭信用社，问我有哪些公司，我就给他们介绍我现有的几家公司情况，同时他们给我说关岭信用社要改制的情况。了解完毕后，他们就说要回去考虑下，到第二、三次（具体那次我记不清楚）他们就确定安顺同鑫种养殖发展公司为入股企业。因为同鑫公司是省级重点龙头企业。他们找到我入股的时候我就给他们说我没有钱，是他们提出贷款入股，我同意之后，他们就说先把入股公司资料做出来交贵州省农村信用联社审核，等省联社同意之后，在办贷款事宜，后来具体操办是我公司的鲍灵亮和李应（玉）先总监办理。安顺汇源融资担保公司法人是程若兰，安顺建安置业发展有限公司原法人是我，现有法人是台湾人，安顺丰源商贸有限公司和山林农资贸易有限公司的法人我记不清楚，同鑫公司法人是朱某2，开发区建磊公司法人和金桥公司法人我也记不清是谁。关岭农商行胡理事长和李总监等人找我入股改制，我就说没有钱的，他们就叫我贷款入股，还说银行是封闭式管理，钱不会流出来，他们当时就确定同鑫公司作为入股企业，要等省联社审核，如何安排如何做入股资料我不清楚，都是鲍灵亮和李总监去操办的。我不清楚我名下的几家公司贷款情况，是鲍灵亮和李总监对接做的。信用社贷出来的款都是鲍灵亮去操办我不清楚。同鑫入股朱某2和朱琨都不清楚，具体操办人都是信用社和鲍灵亮。贷款的担保公司是我女儿程若兰的安顺汇源担保公司担保的，贷款资料是鲍灵亮按照信用社要求去做的贷款资料。鲍灵亮是我所有公司的财务总监。贷款事情都是鲍灵亮、程若兰去办理的，与朱某2、朱琨等人没有任何关系，贷得款后是我安排鲍灵亮办理入股的，在签入股协议时，朱某2的法人章在同鑫公司，所以协议上的签字等内容都是鲍灵亮或者鲍灵亮安排人去代签的，具体经办人我不清楚。山林和丰源公司都是我安排员工去注册的，公司的实际控制人是我。山林公司和丰源公司具体的贷款金额是多少我不知道，但两家公司总的贷了2500万元，贷款用途是我和关岭县农村信用社的胡云理事长等人先说好的，贷来以同鑫种养殖公司的名义入股关岭县农商行。协商我的房开项目收得钱后，就还信用社的贷款，后开房开出了点问题就没有钱还贷了。山林、丰源公司给信用社贷款后同鑫公司入股关岭农商行，程若兰都是参与的，具体是她安排鲍灵亮给下面的业务员去办理，她如何安排我不清楚。我给朱某1借的有贷款，朱某1就叫我将同鑫公司股权与法人转给我，相当于是作为担保，等我将贷款还清后再将同鑫公司股权和法人资格还给我，在和他的贷款期间，朱某1和他人有纠纷，于是和我商量将公司股权和法人资格转给他哥朱某2，免得纠纷影响公司的生意。从关岭信用社总贷款2500万元，转了250万元到安顺汇源融资担保公司的保证金账户上，还剩下2250万元，因为我买的股金是2100万股份，每股1.1元人民币，需要2310万元，我又从公司转了2310万元到农商行的账户购买股金。3、被告人鲍灵亮的供述和辩解：山林和丰源公司的贷款资料有部分是我做的，是程若兰安排我做的，当时她给我说贷款2500万元用于购买信用社的股金，我就负责具体山林农资公司贷款资料，该公司要以购买农机设备和大米加工设备需资金为由贷款，我之前就知道安顺煜辉公司经营农业机械和设备，我又认识煜辉公司的老板高某和他妻子穆某，我就找穆某说我们公司张雪尽需要贷款，需要她公司过账，因为银行有规定不能将贷款发放到与公司有业务往来的第三公司，所以我们就拟定山林公司向煜辉公司购买大米加工设备和农机合同，我们双方在合同上盖章后提供给银行审批。我与煜辉公司商量好后，我又拟定大米加工设备和农机设备卖给下家的合同，所以我又拟定了四份假合同将从煜辉买进的设备卖给安顺茶叶公司、黄果树粮油公司和其他公司的供销合同。我们当时把材料给程若兰，她怎么给信用社的我不知道了。山林公司与茶叶、粮油公司的合同是我亲自办理的。我之前是安顺茶叶公司经理，茶叶公司的旧章在我身上，我就直接盖章，我曾经在黄果树粮油公司上班，我找到该公司老板徐某1说需要为贷款准备资料她就叫办公室人员给我盖的章。山林公司和煜辉、安顺茶叶、黄果树粮油公司签订的农机设备和大米加工设备供销合同都没有真实交易。2015年(具体日期记不清)，关岭县农村信用社的胡云理事长、李总监（关岭信用社的总监，具体姓名不知）及一个我不认识的人到安顺建安置业发展有限公司找到张雪尽，张雪尽是在会议室接待胡云等人，当时我在场的，胡云给张雪尽说关岭县农村信用社要改制，需要找一家民营企业入股，希望张雪尽能够入股，张雪尽说房开公司那边资金周转不过来，没有钱入股，当时具体是谁提出贷款入股的我记不清楚，我只记得胡云理事长说至少要找两家公司来贷款，至于找哪两家公司当时没有明确，后来张雪尽的女儿程若兰就安排以山林公司、丰源公司的名义去给关岭县农村信用社贷款，山林公司、丰源公司，一家贷的是1300万，一家是1200万，两家公司总的贷了2500万元。山林公司、丰源公司贷款的财务报表是我做的，山林公司贷款资料中与安顺煜辉经贸公司、安顺茶叶公司、黄果树粮油公司的购销合同是杨光拟好后给我的，我去盖章的，山林公司和安顺煜辉经贸公司、安顺茶叶公司、黄果树粮油公司没有具体的经营业务。丰源公司除了财务报表以外的资料具体是谁做的我不清楚。山林公司给农信社贷款，需要有山林公司、丰源公司与其他公司的业务资料，有具体的购买资料、销售资料，相当于要提供具体的贷款用途，才能贷款。关岭县农村信用社知道山林公司、丰源公司提供的贷款资料中财务报表、公司购销合同都是假的，因为贷款资料提交给农村信用社审核时，信用社的说财务报表不符合要求，达不到贷款金额需求的数据，相当于财务报表上的金额小了，要求改大点，退回来我改了两至三次，后来才达到要求，至于贷款资料中的购销合同，是贷款公司必须要提供的，这些购销合同就是贷款公司的贷款用途等资料，山林公司、丰源公司实际的贷款用途是贷来给张雪尽的同鑫种养殖公司入股关岭县农村信用社用的。关岭县农村信用社知道山林公司、丰源公司贷款的实际用途是贷来给张雪尽的同鑫公司入股农村信用社用的，因为贷款入股的事情是关岭县农村信用社的胡云理事长、李总监等人和张雪尽谈好的。安顺丰源公司、山林公司向关岭信用社提供的贷款资料中涉及到购销合同的资料是杨光做的，财务报表是我做的，杨光将购销合同做好后，我拿购销合同去找相关单位签字盖章的，这些事情都是程若兰安排我和杨光做的。山林和丰源公司贷款的担保公司是汇源融资担保公司，汇源公司是张雪尽女儿程若兰的公司，山林和丰源公司的贷款信用社没有实地考察过，财务报表和相关的购销合同我是交给程若兰。同鑫公司的入股资料是我一个人做的，是张雪尽安排我办理入股的事务，我是和信用社的李总监办理的入股，他们说需要哪些资料我就准备哪些资料，入股决定的签订不晓得是张雪尽签的还是她安排人签订的。2500万元贷款出来后，汇源担保公司作为贷款公司的担保公司，向农信社缴纳10%的保证金，也就是要缴纳250万元保证金，2500万元到账后，转了250万元给汇源公司缴纳保证金，还是剩下2250万元，同鑫向信用社买了2100万元股金，不知道张雪尽从哪里找了50万元凑足2300万元购买股份的。4、被告人杨光的供述和辩解：我当时在安顺汇源融资担保公司上班，我担任该公司的客户经理。当时张雪尽、程若兰安排我来办理这两笔贷款，我就以担保公司流程来办理，我负责收集要贷款的丰源公司和山林公司的相关资料。从网上下载购销合同来修改。相关的购销单位都是鲍灵亮给我说的，我修改好合同之后就交给鲍灵亮。鲍灵亮是怎么和购销单位签字盖章的我就不清楚了。鲍灵亮把资料准备好之后我就送到关岭信用社审核。关岭信用社徐某2就通知程若兰去办理贷款。汇源担保公司去贷款的时候，程若兰带着我、郝荣坚、冯某办理的。丰源股东吴某也去的。当时程若兰、郝荣坚、吴某都在贷款上签字。山林公司去贷款的时候，程若兰带着我、王某，山林公司股东田锦龙去办理的，除了我没有签字，其他三个人都签字。程若兰在汇源担保公司开会的时候，给我们说过关岭信用社要改制。贷款来入股关岭信用社。入股公司是以同鑫公司名誉入股关岭信用社，我没有参与入股的工作，所以不清楚具体的情况。制作该两笔贷款资料，最初是张雪尽和程若兰一起给我安排的，我在做贷款资料的中途张雪尽也给我说过山林公司的购销合同要做农业机械方面的，丰源公司的要做成建材方面的购销合同。鲍灵亮主要做贷款资料的财务报表，贷款资料里面的金额也是他修改的，还有就是这些购销合同也是鲍灵亮找相关单位签字盖章后交给我的。被告人张雪尽在庭审中无证据提交，其辩护人提交西秀区人民法院民事裁定书证实西秀区人民法院已解除股权查封，农商银行无损失。被告人胡云在庭审中无证据提交，其辩护人提交如下证据：1、关岭农村信用合作社改制组建农村商业银行工作实施方案证实关岭信用社改制内容情况；2、章程和农村信用合作联社关于领导班子成员工作调整的通知证实胡云主管党建工作，并不主管具体经营工作；3、审批表证实贷款的审批流程中胡云对贷款的发放未有实质性审查；4、行政处罚告知书和缴款书证实银监会以违规放贷对胡云处罚；5、谅解书证实关岭农商银行出具谅解书对胡云的行为表示谅解。被告人鲍灵亮及辩护人在庭审中无证据提交。被告人杨光在庭审中无证据提交，其辩护人提交如下证据：1、户口本证实杨光家庭成员情况；2、情况说明证实杨光在单位平时表现情况。综合以上证据，被告人张雪尽、胡云、鲍灵亮、杨光犯骗取贷款罪的事实，有书证人员基本信息、农村信用联社任职文件、到案经过、刑事判决书、刑满释放证明、山林和丰源公司贷款资料、审批表、记账凭证、处罚决定书、历史流水清单、情况说明、汇源融资担保公司资料、建磊公司资料、煜辉公司资料、顺龙公司资料、同鑫公司资料、信用联社党委会会议纪要，证人冯某、阮某、郝某、王某、吴某、朱某1、朱某2、穆某、高某、徐某1、陈某1、彭某、孙某、任某、李某1、杨某、冉某1、伍某、黄某、何某、徐某2、熊某、曾某、肖某、冉某2、李某2、陈某2证言，被告人张雪尽、胡云、鲍灵亮、杨光的供述和辩解等证据在卷佐证。以上证据来源合法，能够形成完整的证据体系，认定被告人张雪尽、胡云、鲍灵亮、杨光犯骗取贷款罪的犯罪事实清楚、证据充分，公诉机关所举证据经法庭逐项举证、质证，查证属实，本院对上述事实和证据予以确认。侦查人员到庭说明被告人到案情况。关于被告人张雪尽的辩护人提交的证据无相关证据予以佐证证实事项，不予采信。关于被告人胡云的辩护人提交的证据2、3无相关证据予以佐证证实，不予采信。对提交的1、4、5证据予以采信。关于被告人杨光的辩护人提交的证据与本案无直接关系，不予采信。本院认为，被告人张雪尽安排授意鲍灵亮、杨光伪造虚假购销合同进行贷款，骗取关岭县信用联社贷款达2500万元，后经多次催缴未能还款，情节严重。被告人胡云明知贷款用途，仍帮助张雪尽等人骗取贷款，四被告人的行为均构成骗取贷款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。各辩护人提出四被告人不构成骗取贷款罪的意见不予以采纳。被告人张雪尽、胡云在犯罪过程中起主要作用，系主犯；被告人鲍灵亮、杨光在犯罪过程中起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚；被告人张雪尽、鲍灵亮、杨光到案后能如实供述犯罪事实，系坦白，可对三被告人从轻处罚。被告人胡云经公安机关电话通知到案后如实供述主要犯罪事实，依法可认定为自首，可从轻处罚；其取得被害单位谅解，可对其酌情从轻处罚。根据被告人胡云的量刑情节，并经当地县级以上司法行政机关调查评估，同意将其纳入社区矫正，适用缓刑对其所居住社区没有重大不良影响。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人张雪尽犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月13日起至2022年9月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人胡云犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳.）三、被告人鲍灵亮犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月10日起至2020年9月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）四、被告人杨光犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月10日起至2020年10月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）五、本案违法所得予以追缴发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 郭 袁 媛人民陪审员 周 学 新人民陪审员 王 德 平二〇二〇年八月二十六日书 记 员 谭燕（代）书 记 员 汪 佰 佳