甘肃省白银市白银区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）甘0402刑初25号 公诉机关白银市白银区人民检察院。 被告人赵彦南，男，1991年2月19日出生于甘肃省渭源县。因涉嫌犯诈骗罪、非法经营罪，于2019年3月26日被白银市公安局白银分局刑事拘留；同年5月1日，经白银市白银区人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于白银市白银区看守所。 辩护人王永军，甘肃元成彤律师事务所律师。 白银市白银区人民检察院以白检一部刑诉[2020]9号起诉书指控被告人赵彦南犯诈骗罪、非法经营罪向本院提起公诉。本院依法适用普通程序简化审理方式，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察员张昭文出庭支持公诉，被告人赵彦南及其辩护人王永军，被害人滕某、曾某，证人吴某等到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2017年9月至2017年10月20日，被告人赵彦南以其经营的汽车之家装潢店资金周转及为他人代还信用卡赚取手续费为由，以高额利息为诱饵，承诺给受害人滕某好处，在明知自己没有偿还能力的情况下，两次骗取滕某现金8万元；在此期间骗取滕某银行信用卡通过自己店里POS机套取现金270522元；后于2017年10月21日逃匿，将所得款用于偿还债务及挥霍。 2、2017年9月至2017年10月20日，被告人赵彦南以其经营的汽车之家装潢店周转资金及为他人代还信用卡赚取手续费为由，以高额利息为诱饵，承诺给受害人曾某好处，在明知自己没有偿还能力的情况下，骗取曾某现金2.3万元；在此期间骗取曾某银行信用卡，通过自己店里POS机套取现金11.3万元；后于2017年10月21日逃匿，将所得款用于偿还债务及挥霍。 3、2016年至2017年10月期间，被告人赵彦南违反国家规定，利用其从中国银联申领的POS机（商户名：白银区强海建材经销部，商户号：826824050398039），以虚构交易后退返现金等方式，为多名信用卡持卡人通过POS机套现、代还银行信用卡透支款，收取代还手续费牟利，刷卡金额累计达5646084.64元，非法获利5万余元。 针对指控的事实，公诉机关出示了有关受案登记表、到案经过、聊天记录、银行卡交易明细等书证，证人李某、李某1、王某、张某等人证言，被害人滕某、曾某的陈述，被告人赵彦南的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人赵彦南的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条之规定，构成诈骗罪、非法经营罪；建议本院对被告人赵彦南以诈骗罪判处六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金7.2万元，以非法经营罪判处有期徒刑一年，并处适当罚金；对赵彦南实行数罪并罚。 被告人赵彦南对起诉书指控其犯诈骗罪、非法经营罪的主要事实、罪名及适用的法律均无异议，并当庭自愿认罪、自愿接受法律处罚。 辩护人的主要辩护意见是，起诉书指控被告人赵彦南两次诈骗滕某现金8万元数额不正确，应当认定为64990元；指控被告人赵彦南骗取滕某信用卡并套取现金270522元的证据不足，实际套现骗取的数额应认定为183064元；指控赵彦南骗取曾某财物数额13.6万元事实不清、证据不足，现金2.3万元不应予以认定，被害人曾某实际被套现骗取的数额应认定为91565.4元。本案被告人赵彦南所犯非法经营罪，应当适用《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定，结合非法经营数额等因素对赵彦南从轻处罚；被告人赵彦南到案后如实供述自己的犯罪事实，从侦查阶段到审判阶段均认罪、认罚，恳请法庭对其从轻处罚。 经审理查明： （一）诈骗罪 1、2017年9月至2017年10月20日，被告人赵彦南以其经营的汽车之家装潢店资金周转及为他人代还信用卡赚取手续费为由，以高额利息为诱饵，承诺给受害人滕某好处，在明知自己没有偿还能力的情况下，两次骗取滕某现金64990元；在此期间，又骗用滕某及其亲友的多张银行信用卡，通过自己办理的3台POS机（汽车之家、强海建材、随机跳转商户的小pos机）套取现金257033.3元，并于2017年10月21日逃匿；诈骗所得钱款主要用于偿还债务及挥霍。 2、2017年9月至2017年10月20日，被告人赵彦南以其经营的汽车之家装潢店周转资金及为他人代还信用卡赚取手续费为由，以高额利息为诱饵，承诺给受害人曾某好处，在明知自己没有偿还能力的情况下，骗取曾某现金2.3万元；在此期间，又骗用曾某及其亲友多张银行信用卡，通过自己办理的3台POS机（汽车之家、强海建材、随机跳转商户的小pos机）套取现金11.3万元，并于2017年10月21日逃匿；诈骗所得钱款主要用于偿还债务及挥霍。 综上，被告人赵彦南诈骗犯罪数额共计458023.3元。 （二）非法经营罪 1、2016年至2017年10月期间，被告人赵彦南违反国家有关规定，利用其从中国银联申领的POS机（商户名：白银区强海建材经销部，商户号：826824050398039），以虚构交易后退返现金等方式，为多名信用卡持卡人通过POS机套现、代还银行信用卡透支款，收取代还手续费牟利，刷卡金额累计达5646084.64元，非法获利5万余元。 上述事实，被告人赵彦南在开庭审理过程中均无异议，并有书证受案登记表、归案情况说明、抓获证明、寄押证明、中国工商银行借记卡账户明细清单、中国农业银行银行卡交易明细清单、微信转账记录、支付宝转账记录、微信聊天记录、中国建设银行银行账户明细、交易明细、借条复印件、白银区强海建材经销部企业登记信息、中国兴业银行银行卡交易明细、中国交通银行账户明细、交易明细、中国银行银行卡交易明细、中国招商银行账户明细、交易明细、中国光大银行账户明细、交易明细、中国浦发银行账户交易明细、白银区强海建材经销部营业执照复印件、商铺转让协议复印件、甘肃省白银市白银区人民法院（2017）甘0402民初3666号民事调解书、接处警登记表、赵彦南POS机部分交易地点套现统计表、情况说明、户籍证明等；证人李某、李某1、张某、王某、赵某1、吴某、宋某、关某等人的证言；被害人滕某、曾某的陈述；被告人赵彦南的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人赵彦南无视国法，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民钱财，且数额巨大，其行为已构成诈骗罪；违反国家有关规定，使用受理终端（POS机），以虚构交易、虚开价格的非法方式向指定付款方支付资金，为他人套现、代还信用卡，从中牟利，情节严重，其行为又构成非法经营罪，依法均应予以惩处。公诉机关指控被告人赵彦南犯诈骗罪、非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持；提出对被告人赵彦南以诈骗罪判处六年以上八年以下有期徒刑，并处罚金，以非法经营罪判处一年有期徒刑，并处罚金，实行数罪并罚的建议适当，本院予以采纳。被告人赵彦南到案后能如实供述其犯罪事实，在侦查、审查起诉及庭审过程中均认罪、认罚，依法可从轻处罚。辩护人提出，起诉书指控被告人赵彦南两次诈骗滕某现金的数额应当为64990元的意见，与审理查明的事实一致，本院予以采纳；提出赵彦南骗取滕某信用卡并套取现金的数额应认定为183064元、骗取曾某现金2.3万元不应予以认定、被害人曾某实际被套现骗取的数额应认定为91565.4元的意见，均与经审理查明的事实不符，本院不予采纳；提出本案被告人赵彦南所犯非法经营罪，应当适用《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定的意见，本院予以采纳。辩护人提出，被告人赵彦南到案后如实供述自己的犯罪事实，从侦查阶段到审判阶段均认罪、认罚，恳请法庭对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，根据被告人赵彦南的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，结合其认罪、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十五条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人赵彦南犯诈骗罪，判处有期徒刑七年四个月，并处罚金5万元；被告人赵彦南犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金5万元；总和刑期为有期徒刑八年四个月，并处罚金10万元；决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金10万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月26日起至2026年9月25日止。所处罚金于本判决生效后10内缴纳） 二、责令被告人赵彦南继续退赔被害人滕某的经济损失共计322023.3元；退赔被害人曾某的经济损失共计136000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  张士栋 人民陪审员  杨爱萍 人民陪审员  李方方 二〇二〇年八月二十五日 法官 助理  张莲梅 书 记 员  苏新智