河南省平顶山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）豫04刑终324号原公诉机关河南省平顶山市新华区人民检察院。上诉人（原审被告人）黄黎，女，1962年3月2日出生，汉族，本科文化。2019年5月27日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被贵州省赤水市公安局文华派出所在贵州省赤水市抓获归案，于次日临时羁押于遵义市第二看守所；平顶山市公安局中兴路分局于2019年6月1日将黄黎押解回平顶山市。2019年6月2日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被平顶山市公安局中兴路分局刑事拘留，同年7月9日被执行逮捕。指定辩护人丁起中，河南物华律师事务所律师。河南省平顶山市新华区人民法院审理新华区人民检察院指控原审被告人黄黎犯非法吸收公众存款罪一案，于2020年6月24日作出（2020）豫0402刑初95号刑事判决，宣判后，公诉机关未抗诉，原审被告人黄黎提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人（原审被告人），听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结。原判认定：徐某香于2012年9月13日成立平顶山市诚诺商务服务有限公司（以下简称诚诺公司），经营范围：会议及展览服务、公司礼仪服务。2013年8月5日，被告人黄黎任诚诺公司法定代表人。平顶山市诚诺商务服务有限公司与上海汇晖股权投资中心、上海汇晖华赢股权投资中心、上海汇晖利安股权投资中心签订股权认购协议。2013年8月至2015年4月份，被告人黄黎以认购上海汇晖股权投资基金管理有限公司发行的上海汇晖股权投资中心、上海汇晖利安股权投资中心、上海汇晖华赢股权投资中心的股权基金份额为诱饵，许以高息，招收董某等业务员在平顶山市面向社会不特定人员进行宣传，非法吸收公众存款。经平顶山市明审会计师事务所审计，平顶山市诚诺商务服务有限公司吸收社会公众存款（确权登记的吸收社会公众存款）总金额16559000元，涉及人数79人。经确权吸收社会公众存款未兑付金额为14436322元，涉及人数79人；审计确认的吸收社会公众存款未兑付金额16559000元，涉及人数79人；审计确认累计支付出资客户利息3917301元；扣除审计确认的累计支付出资客户本息3917301元后，吸收社会公众存款未兑付金额12641699元，涉及人数79人。吸收社会公众存款16559000元均打入黄黎的中国银行尾号为6583的银行账户，审计显示该卡2013年7月31日至2015年6月1日，资金刷入李某某（李某某系郑州茗雅公司会计，后又去上海汇晖公司总部任会计）兴业银行卡尾号为5612资金金额为44785400元，李某某卡资金来源较多，李某某银行卡2013年7月31日至2015年6月30日转出资金（转给其他单位和个人）823925508元（其中转给北京众信伟业投资股份有限公司11910000元）。2019年5月27日，贵州省赤水市公安局文华路派出所在贵州省赤水市人民南路嘉联宾馆603房间将被告人黄黎抓获。被告人到案后自愿如实供述自己的罪行。另查明：1.被告人黄黎尾号为7870的农业银行卡和尾号为8501的中国银行卡为收取非法吸收公众存款的提成卡，根据鉴定材料黄黎的银行流水显示，2013年12月至2014年9月期间，收到提成及奖励总金额1140016元，该资金中相关人员工资和奖励206943.20元，剩余资金933072.80元。转给相关单位人员资金情况为：转给相关单位和人员资金1214339元（卡中除了收取提成奖励外，还有黄黎其他个人款项），收到相关人员转回资金33603元，具体为：（1）转入海南知言房地产开发有限公司和平顶山恒荣置业有限公司资金158000元。（2）转给相关人员黄某资金49629元（因黄某代为支付恒大房款42109元，该款应为返还黄某的钱）。（3）转给相关人员孙某国资金842800元，收到孙某国转入资金26503元。（4）转给相关人员孙某国资金143710元，收到孙某国转入资金7100元。2.恒大名都8号楼1单元14楼1406号贷款相关情况（1）恒在名都8号楼1单元14楼1406号以黄黎名义按揭贷款590000元，贷款期限为120个月，截至2020年5月27日，尚欠银行本息合计381660.55元。（2）黄黎尾号8501银行卡显示，2015年2月至2019年9月期间转入黄黎还贷款户（账号25×××78）资金金额343773.25元。再查明：本案查封的黄黎用非法吸收的钱进行投资购买房屋及车位，可在投资权利内予以追缴的涉案财物有：一、海南省万宁市房产调查情况1.万宁房产基本情况。万宁市山根镇知言望海佳园（二期）---水一方3号楼9层901，建筑面积112.69平方米，购买时每平方米3400元，总金额383146元，该房合同签订日期为2014年8月16日，房款一次性付清，该房无抵押。房屋所有人，孙某文（黄黎女儿）。2.万宁房产交款情况：根据审计报告显示，2014年4月21日，孙某国（黄黎丈夫）通过其45×××33工行卡支付给海南省知言房地产公司5000元。2014年5月22日，黄黎通过其95×××94工行卡支付给海南省知言房地产公司79000元，2014年5月22日，黄黎通过其60×××01中国银行卡支付给海南省知言房地产公司116000元。2014年8月14日，孙某国通过其45×××33工行卡支付给海南省知言房地产公司183146元。四笔款共计383146元，系全部房款。3.综上：万宁房款总金额383146元，其中的116000元是由黄黎尾号8501的中国银行卡支付，该卡属于黄黎获提成卡，所以该卡支付房款的116000元属于违法所得，应予以追缴。二、黄黎恒大名都的房产查证情况1.恒大名都房产基本情况。平顶山市湛河区恒大名都第8幢1单元14层1406号房，建筑面积137.55平方，每平方米6174.58元，总房款849313元。首付款259313元，剩余590000元于2014年11月21日前用按揭贷款支付。2014年11月27日签订的合同。房屋所有人：黄黎、孙某国。2.恒大名都房产首付款交款情况：根据审计报告显示，2014年9月9日黄某（黄黎妹妹）用其62×××76农行卡付款42109元，2014年9月10日黄黎用其农业银行卡62×××70还给黄某49629元，该笔钱视为黄黎支付的；2014年9月7日，黄黎用其62×××70农行卡付款2000元；2016年11月10日黄黎用其62×××70农行卡付款20000元；2014年9月7日黄黎用其60×××01中国银行卡交款10000元；黄黎用其尾号6321建行卡交款8000元；2014年11月10日，孙某国用其45×××33工行卡交款37204元；2015年11月10日，孙某国用其45×××33工行卡交款50000元；2016年11月10日用其45×××33工行卡交款60000元；2015年11月10日用其62×××71农行卡交款30000元。以上首付款共计259313元。3.恒大名都房产贷款和归还本息情况：审计报告显示，恒大名都8号楼1单元14楼1406号以黄黎名义按揭贷款590000元，贷款期限为120个月，截至2020年5月27日，尚欠银行本息合计381660.55元。黄黎尾号8501银行卡显示，2015年2月至2019年9月期间转入黄黎还贷账户（账号25×××78）资金金额343773.25元。4.综上：恒大名都房产总房款849313元，黄黎的尾号7870的中国农行卡支付首付款74109元，用其尾号8501的中国银行卡还贷款343773.25元，两项共计417882.25元。因黄黎尾号7870卡和8501卡系其获提成卡，故从这两张卡上支出的417882.25元属于违法所得，应予以追缴。三、黄黎恒大名都车位查证情况1.车位交款基本情况。2015年5月19日，孙某国用其62×××38建行卡交款93850元；2015年4月9日，黄黎用其62×××88工行卡交款10000元；2015年4月9日，黄黎用其62×××70农行卡交款10000元。车位交款合计113850.00元。车位所有人黄黎，车位位置B087，2020年6月1日对该车位进行了查封。2.综上：黄黎用其7870农行卡交款10000元，该卡系黄黎的获提成卡，故从该卡支付的10000元属于违法所得，应予以追缴。认定上述事实的证据有，被告人黄黎供述，集资参与人魏某平、马某俭、李某、胡某敏、王某、杨某惠等人陈述，证人董某、蒋某、刘某霞、徐某香证言，鉴定意见及营业执照、公司工商登记资料、股权转让合同、收据、股权认购协议、基金份额转让合同、不可撤销回购协议、保证函、户籍证明、抓获经过等证据证实。根据以上事实和证据，原审法院认为，被告人黄黎作为平顶山市诚诺商务服务有限公司的法定代表人，在该公司没有融资资格的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、被告人黄黎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。二、对查封的财产在12641699元范围内予以追缴，追缴到案后交付平顶山市诚诺商务服务有限公司非法吸收公众存款案工作组兑付集资参与人；责令黄黎继续退赔损失的不足部分。上诉人黄黎上诉称，其没有实际控制资金，如实供述，一审量刑重；对查封在案的财产追缴不合理。辩护人辩称，黄黎能如实供述其罪行，对其量刑重。二审审理查明的事实和证据与一审相同，且证据经一审当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）黄黎作为平顶山市诚诺商务服务有限公司的法定代表人，在该公司没有融资资格的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人黄黎上诉称“其没有实际控制资金，如实供述，一审量刑重”及辩护人辩称“黄黎能如实供述其罪行，对其量刑重”之意见，经查，一审法院在量刑时已对该情节予以考虑，对其量刑并不无不当；关于黄黎上诉称“对查封在案的财产追缴不合理”之意见，经查，上诉人黄黎作为诚诺商务服务公司的法定代表人，非法吸收公众存款1655.9万元，尚有1264.1699万元尚未兑付，其应当对尚未兑付的1264.1699万元承担退赔责任，一审将查封的黄黎的相关财产予以追缴退赔给集资参与人并无不当，上诉意见不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人黄黎的上诉理由及辩护人的辩护意见均不能成立。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  张文钦审判员  李 倩审判员  王俊奇二〇二〇年八月二十六日法官助理孙梦蝶书记员周纳纳本案所引用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。