山东省桓台县人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)鲁0321刑初431号 公诉机关山东省桓台县人民检察院。 被告人巩志刚，曾用名巩江苏，男，1982年1月29日出生于山东省桓台县，汉族，中专文化程度，个体从业者，户籍地桓台县，住淄博市张店区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年4月19日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕，2020年3月27日经本院决定被取保候审。 辩护人张永，山东大地人（桓台）律师事务所律师。 山东省桓台县人民检察院以桓检二部刑诉〔2019〕32号起诉书指控被告人巩志刚犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案（因公诉机关补充侦查延期审理一次；期间因发生新冠病毒肺炎疫情，导致案件无法正常审理，本院于2020年2月3日中止审理，同年8月7日恢复审理）。桓台县人民检察院指派检察员岳洋出庭支持公诉，被告人巩志刚及其辩护人张永到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2017年8月至2018年6月，被告人巩志刚在担任山东中福益家农业科技有限公司桓台店店长期间，未经有关部门批准，面向社会公开宣传、销售1500元至30000元价格不等的“晋福卡”、“有福卡”、“百福卡”、“千福卡”、“万福卡”，并承诺在一定期限内还本付息。期间，被告人巩志刚向社会不特定对象59人非法吸收资金，造成投资人直接经济损失共计2149574元。 所举证据有立案决定书、受案登记表、发破案经过、集资人员签订的《中福益家农业科技有限公司协议书》、银行账户交易明细、户籍证明、证人刘某1、高某2、韩某等人证言；被告人巩志刚供述和辩解等。 公诉机关认为，被告人巩志刚违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人巩志刚系自首。诉请本院依法判处。 被告人巩志刚对公诉机关指控的事实、罪名没有异议，庭审中没有辩解。 辩护人张永提出的辩护意见是，被告人巩志刚以山东中福益家农业科技有限公司的名义对外吸收存款，所吸收存款全部打入山东中福益家农业科技有限公司，根据相关法律规定，属于单位犯罪；在依照单位犯罪处理的情况下，被告人巩志刚吸收存款数额达不到数额巨大的标准；被害人贪图低投入、高回报，存在过错；被告人巩志刚系初犯、自首，请求对其从轻处罚。 经审理查明，2017年6月至2018年5月，陈某、韩某、杨某、王某1（另案处理）等人未经有关部门批准，策划在山东省、辽宁省、内蒙古等地宣传发展“中福益家”投资返利模式，开展非法吸收公众存款业务，并设省级负责人、市级负责人、门店店长及员工。通过收购店铺、签订店铺转让协议的形式发展网点，以免费旅游、赠送礼品的方式吸引群众参与，由讲师负责讲解“中福益家”投资返利模式、宣传晋福集团实力并以高额返利为诱饵，以此公开向社会不特定群众吸收公众存款。“中福益家”投资返利模式共分五个层级：1、投资1500元成为晋福卡会员，一年返还2000元；2、投资7500元成为有福卡会员，一年返还10500元；3、投资15000元成为百福卡会员，一年返还22000元；4、投资22500元成为千福卡会员，一年返还46500元；5、投资30000元成为万福卡会员，一年返68500元。每1500元作为一单，公司管理层、省级负责人、市级负责人、店长分别获取10-140元不等的业绩提成。2017年8月初，被告人巩志刚经营的保健品店以店铺收购的形式成为“中福益家”非法集资网点，并担任山东中福益家农业科技有限公司桓台店店长。被告人巩志刚以免费旅游、赠送礼品等方式吸引群众积极参与，以高额返利为诱饵，面向社会公开宣传、销售“晋福卡”、“有福卡”、“百福卡”、“千福卡”、“万福卡”，以此公开向社会不特定群众吸收公众存款。截至2018年6月，被告人巩志刚向社会不特定对象59人非法吸收资金，造成集资参与人直接经济损失共计2149574元。另查明，案发后被告人巩志刚接公安机关电话通知到案，如实供述了其犯罪事实。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证认证的下列证据予以证实： （一）书证 1、受案登记表、立案决定书、发破案经过证实，2018年11月2日，原山东省莱芜市公安分局莱城分局对辖区内发现的“晋福系”非法吸收公众存款案立案侦查，桓台县公安局在对该案协查中发现“中福益家”桓台店店长巩志刚涉嫌犯非法吸收公众存款罪，并于2019年4月11日立案，同年4月18日被告人巩志刚经电话传唤到案。 2、集资人员登记表证实，登记集资参与人员58人，参与集资损失金额2127028元。 3、集资人员王某2等人与山东中福益家农业科技有限公司签订的《中福益家农业科技有限公司协议书》及身份证复印件证实，上述集资参与人的集资款损失情况。 4、巩志刚62×××18银行账户交易明细证实，山东晋福信息科技有限公司、山东晋福成霖农业开发集团有限公司与巩志刚账户转款情况。 5、莱芜市公安局莱城分局受案登记表、立案决定书、山东省济南市莱芜区人民检察院起诉书证实，2018年11月2日，公安机关对山东莱芜“晋福系”非法吸收公众存款案立案侦查，2019年12月14日，山东省济南市莱芜区人民检察院以非法吸收公众存款罪对被告人陈某、韩某等人提起公诉。 6、户籍证明证实，被告人巩志刚于1982年1月29日出生，达到完全刑事责任年龄。 （二）证人证言 1、证人韩某的证言证实，其2016年底到陈某经营的晋福集团工作。2017年6月份，陈某收购了沈阳中福益家农业科技有限公司，陈某担任公司法人代表，其任公司总经理负责公司财务、技术，杨某担任市场总监负责策划、宣传，王某负责各地店长的入单真实情况，复制“老妈乐”模式宣传投资返利和免费旅游面向社会吸收资金，总公司下面发展省级代理、各地区经理、店长、员工。中福益家的经营模式就是对外宣传投资返利和免费旅游。中福益家的投资返利模式分5个级别：一次消费1500元成为晋福卡会员，一年返还2000元；一次性消费7500元成为有福卡会员，一年返还10500元；一次性消费15000元成为百福卡会员，一年返还22000元；一次性消费22500元成为千福卡会员，一年返还46500元；一次性消费30000元成为万福卡会员，一年返68500元；免费旅游就是各地的经理通过店长将会员组织起来到莱芜参观晋福集团旗下的产业包括晋福商务酒店等，目的是让投资人相信晋福集团的实力。吸收的资金打到陈国吉和陈某的账户，后来打到陈某的会计李娜和刘文娟账户。2017年7月至2018年4月中福益家共吸收资金4亿元，返还2.5亿左右，高层提成和店长工资支出8000万元左右，还有1亿多元未返还。 2、证人刘某1、高某2、刘某2等27名证人证言证实，其受中福益家桓台店店长巩志刚以高额投资回报、免费旅游等宣传利诱，投资购买了中福益家的理财产品。2018年6月26日，因欠其本金无法归还，中福益家农业科技有限公司与其签订了协议书，约定未归还本金作为借款，借款期限为6个月，并支付10%的利息，截止现在剩余本金都没有归还。其中证人刘某2损失金额12546元未计入集资人员登记表，证人张某损失数额为75443元。 （三）被告人供述和辩解 被告人巩志刚供述和辩解证实，2017年8月6日，晋福集团收购了其经营的保健品店，并为其支付工资、房租、门头装修、水电费等费用，其被任命为中福益家桓台店店长。之后，其按照公司安排，通过发放宣传单、组织免费旅游、发放鸡蛋等纪念品的方式吸引客户到店内，宣传中福益家的投资返利模式、投资购买晋福卡等。中福益家投资返利按照金额大小分5个级别：一次消费1500元成为晋福卡会员，一年返还2000元；一次性消费7500元成为有福卡会员，一年返还10500元；一次性消费15000元成为百福卡会员，一年返还22000元；一次性消费22500元成为千福卡会员，一年返还46500元；一次性消费30000元成为万福卡会员，一年返68500元，上述均为一年内返利。客户将购买福卡的现金存到其银行卡上，其再将资金转到晋福集团指定的个人银行卡上。自2017年8月至2018年3月，其共吸收58人投资，上述集资人员损失金额共计2127028元。 上述证据相互印证，事实清楚，证据确实充分，足以认定。 本院认为，被告人巩志刚违反国家金融管理制度，未经相关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。被告人巩志刚所参与的“中福益家”非法集资行为不符合单位犯罪构成要件，不构成单位犯罪，作为“中福益家”非法集资活动代理人的被告人巩志刚也不构成单位犯罪。对辩护人所提本案应以单位犯罪论处、按照单位犯罪定罪标准达不到数额巨大的辩护意见不予采信。被告人巩志刚在“中福益家”非法吸收公众存款犯罪活动中所起作用较小，系从犯，应当依法减轻处罚。被告人巩志刚系初犯，有自首情节，可从轻处罚，故对辩护人所提系初犯、自首的辩护意见予以采信。集资参与人贪图高额回报，仅是案件发生的起因，与被告人巩志刚实施非法吸收公众存款犯罪没有必然的因果关系，不应当承担过错责任。故对辩护人所提被害人存在过错的辩护意见不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告人巩志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，缓刑考验期自判决确定之日起计算）。 二、继续追缴赃款2149574元，返还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  吕军红 人民陪审员  王海峰 人民陪审员  孙淑君 二〇二〇年八月十八日 书 记 员  赵丽丽