四川省筠连县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）川1527刑初140号 公诉机关四川省筠连县人民检察院。 被告人王大方，男，1964年9月13日出生于云南省彝良县，彝族，文盲，农民，住彝良县。因本案于2020年5月13日被羁押，同日被刑事拘留，同日被变更强制措施为监视居住。 指定辩护人车小松，四川瑞龙律师事务所律师。 四川省筠连县人民检察院以筠检一部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人王大方犯信用卡诈骗罪，于2020年7月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。筠连县人民检察院指派检察员李旭东、书记员邓瑞出庭支持公诉，被告人王大方及其指定辩护人车小松到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省筠连县人民检察院指控，被告人王大方与被害人杨某系云南省彝良县洛旺苗族乡茶园村水河组同组村民。2019年1月左右的一天，王大方在杨某住宅附近公路上拾得杨某丢失的农村信用合作联社制发的社保卡一张。2019年2月12日，杨某到云南省彝良县农村信用合作联社办理了社保卡挂失业务。2019年1月9日，王大方使用该社保卡在四川省筠连县农商银行自助取款机取款7900元；2019年1月27日，王大方使用该社保卡在四川省筠连县农商银行自助取款机上取款200元；2019年2月25日，王大方使用该社保卡再次到四川省筠连县农商银行自助取款机上取款时，社保卡被自动扣留。王大方将使用杨某社保卡取得的8100元用于个人开支。2020年5月13日，筠连县公安局民警在云南省彝良县将王大方抓获归案。2020年7月16日，王大方赔偿了被害人全部损失，取得被害人谅解。公诉机关认为，被告人王大方的行为已构成信用卡诈骗罪，具有坦白、自愿认罪认罚、赔偿并取得谅解的情节，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，建议判处被告人王大方拘役四个月，缓刑一年，并处罚金二万元。 被告人王大方对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚。指定辩护人车小松提出被告人王大方具有坦白、认罪认罚情节，系初犯，无前科，赔偿被害人并取得谅解，家庭困难，建议法院在公诉机关的量刑建议基础上，再对罚金从轻处罚。 经审理查明，被告人王大方与被害人杨某系云南省彝良县洛旺苗族乡茶园村水河组村民。2019年1月左右的一天，被告人王大方在被害人杨某住宅附近公路上拾得被害人杨某丢失的社会保障卡一张（由云南省人力资源和社会保障厅与云南省农村信用社联合社制发），知悉原始密码为社保卡上所记载被害人身份证号码的后六位数。2019年1月9日，被告人王大方身着一件军绿色大衣，头戴军绿色帽子，携带该社保卡到四川省筠连县筠连农商银行自助取款机取款时，以不会取款为由，委托偶遇在此办理业务的何某帮忙取款，何某答应帮忙；后，被告人王大方将前述社保卡交给何某取款，并告知何某前述密码。何某持前述社保卡及密码在取款机成功登录后，查询卡中余额为7900余元，随即告知了被告人王大方。被告人王大方要求全部取出，后何某分三次取出7900元交给了被告人王大方；卡中尚有余额66.96元。2019年1月24日，该社保卡中转入206元。2019年1月27日，被告人王大方使用前述方法，委托偶遇的熊某在筠连县筠连农商银行自助取款机上取走200元。2019年1月31日，该社保卡中转入665元。2019年2月12日，被害人杨某到云南省彝良县农村信用合作联社办理了社保卡挂失业务。2019年2月25日，被告人王大方再次到筠连县筠连农商银行自助取款机上使用该社保卡取款时，社保卡被自动扣留。2020年5月13日，筠连县公安局民警在云南省彝良县将被告人王大方抓获归案；同年7月16日，被告人王大方赔偿了被害人杨某9000元，取得了被害人杨某的谅解。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的移送案件通知书及移送清单，受案登记表，立案决定书，现场勘验笔录，调取证据通知书及监控视频光盘一张、杨某的社保卡一张，挂失业务申请书，银行流水记录，被害人杨某陈述，证人何某、丁某、熊某证言，被告人王大方供述，辨认笔录，现场辨认笔录及照片，归案说明，户籍证明，协议及收条，认罪认罚具结书等证据证实，足以认定。 庭审时，被告人王大方出示的《困难情况》，不具备证据的三性，本院不予采用。 本院认为，被告人王大方拾得他人信用卡后，使用该卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。四川省筠连县人民检察院对被告人王大方的起诉指控罪名成立，本院予以支持。被告人王大方具有坦白情节，表示认罪认罚，本院依法对其从轻从宽处罚。被告人王大方赔偿了被害人杨某9000元，取得被害人杨某的谅解，本院酌情对其从轻处罚。庭审中，被告人王大方自愿认罪，有一定的悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。指定辩护人车小松的相关辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。本院为保护国家的金融管理制度和公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院最高人民检察院》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，判决如下： 被告人王大方犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑一年，并处罚金二万元。 （缓刑从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  陈洪权 二〇二〇年八月十七日 书记员  陈 敏 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可疑执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; （二）被告人违背意愿认罪认罚的; （三）被告人否认指控的犯罪事实的 （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。 《最高人民法院最高人民检察院》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。