辽宁省大连市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）辽02刑终225号原公诉机关大连市旅顺口区人民检察院。上诉人（原审被告人）潘天祚（曾用名潘天作），男，1996年12月28日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地大连市旅顺口区，住所地大连市旅顺口区。因本案于2019年6月13日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于大连市看守所。辩护人王颢霖，辽宁新华律师事务所律师。原审被告人李国洪，男，1998年12月26日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地黑龙江省拜泉县，住所地大连市旅顺口区。因本案于2019年6月30日被取保候审。原审被告人吴鹏，男，1995年3月12日出生，汉族，中专文化，无业，户籍地大连市旅顺口区，住所地大连市旅顺口区。因本案于2019年7月3日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕，同年12月6日被取保候审。原审被告人韩丁，女，1996年9月5日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地大连市旅顺口区，住所地大连市旅顺口区。因本案于2019年7月3日被刑事拘留，同年7月16日被逮捕，同年12月6日被取保候审。大连市旅顺口区人民法院审理大连市旅顺口区人民检察院指控被告人潘天祚、李国洪、吴鹏、韩丁犯妨害信用卡管理罪一案，于2019年12月6日作出（2019）辽0212刑初194号刑事判决。宣判后，原审被告人潘天祚不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：被告人潘天祚在菲律宾务工期间，在当地华人微信群中看到微信昵称为“笑脸（表情）”的一名女子在微信群中经常发布收购银行卡、U盾、电话卡等物品的广告，便添加了该女子为微信好友，并从该女子处了解到其收购银行卡、U盾、电话卡等物品的具体要求，即银行卡要一类储蓄卡并开通网银、用开卡人身份证到移动公司办理手机号并开通国际漫游、附开卡人身份证复印件或照片。被告人潘天祚回国后，自2018年12月份开始在大连市旅顺口区非法收购多人银行卡（含配套U盾、电话卡、身份证复印件）后倒卖给微信昵称为“笑脸（表情）”的女子。在此期间，被告人李国洪、韩丁、吴鹏等人为了获取利益，自己办理多张银行卡（含配套U盾、电话卡、身份证复印件）卖给潘天祚，还鼓动身边的亲戚朋友利用自己的身份证到工商银行、中国银行、农业银行、大连银行、中信银行等银行办理银行卡（含配套U盾、电话卡、身份证复印件）后，以每套600元至1000元的价格进行收购，在收购到一定数量之后，以每套900元至1000元的价格卖给潘天祚，潘天祚将收购的每套银行卡以2000元或2500元的价格通过快递邮寄的方式卖给微信昵称为“笑脸（表情）”的上线。2018年12月至2019年4月间，被告人潘天祚共收购他人银行卡116套，将其中93套银行卡通过快递的方式贩卖给其上家微信昵称为“笑脸（表情）”的女子，非法获利10万余元人民币，潘天祚非法持有他人信用卡共计116张。被告人李国洪共贩卖33套银行卡给潘天祚，其中李国洪贩卖自己的银行卡10套，另收购陈某银行卡3套、阚某银行卡3套、李某甲银行卡2套、李某乙银行卡4套、靖某银行卡4套、张某银行卡3套、李某丙银行卡4套后均卖给潘天祚，李国洪非法持有他人信用卡23张。被告人吴鹏共贩卖31套银行卡给潘天祚，其中吴鹏贩卖自己的银行卡10套，另收购宝某银行卡11套、孙某超银行卡5套、肖某银行卡3套、马某银行卡2套后均卖给潘天祚，吴鹏非法持有他人信用卡21张。被告人韩丁共贩卖21套银行卡给潘天祚，其中韩丁贩卖自己的银行卡10套，另收购丁某银行卡5套、宋某甲银行卡3套、宋某乙银行卡3套后均贩卖给潘天祚，韩丁非法持有他人信用卡11张。此外，王某甲贩卖自己的银行卡7套和王某乙的银行卡3套给潘天祚，杨某贩卖自己的银行卡13套给潘天祚，李某丁贩卖自己的银行卡4套给潘天祚，王某甲贩卖宋某丙银行卡2套、刘某银行卡2套给潘天祚。案发后，侦查机关扣押了被告人潘天祚苹果手机一部。被告人李国洪、吴鹏、韩丁经办案民警电话传唤到案并如实供述自己所犯罪行。原审认定上述事实有，案件来源、抓捕经过、顺丰速运物流信息详单、扣押决定书、扣押清单等书证，证人靖某、宝某、丁某等人的证言笔录，辨认、指认笔录及照片，电子物证检查工作记录，以及四被告人的供述等。原审法院认为，被告人潘天祚、李国洪、吴鹏、韩丁妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，其中，被告人潘天祚非法持有他人信用卡116张，数量巨大；被告人李国洪非法持有他人信用卡23张，数量较大；被告人吴鹏非法持有他人信用卡21张，数量较大；被告人韩丁非法持有他人信用卡11张，数量较大，四被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人潘天祚到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，潘天祚悔罪表现较好，其家属主动替其预缴罚金，予以从轻处罚。被告人李国洪、吴鹏、韩丁经电话传唤到案后能如实供述自己所犯的罪行，系自首，真诚悔罪并预缴罚金，可予以从轻或减轻处罚。被告人违法所得的一切财物，应当予以追缴，供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。原审法院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条、第五十二条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，作出如下判决：一、被告人潘天祚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元；被告人李国洪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元；被告人吴鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币10000元；被告人韩丁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。二、由公安机关对上述被告人违法所得继续予以追缴。将被告人潘天祚供犯罪所用的本人财物苹果手机一部予以没收。由扣押机关依法处理，上缴国库。上诉人潘天祚的上诉理由为，其行为对社会及个人没有造成危害，其持有的只是借记卡，不应认定为妨害信用卡管理罪，且原审量刑过重。辩护人持相同辩护意见，并认为上诉人收购的信用卡均是他人自愿出售，且将部分信用卡退给持卡人，并未流通、使用，上诉人的行为不应构成妨害信用卡管理罪。经二审审理查明的事实和证据与一审一致，本院予以确认。二审期间，上诉人潘天祚及辩护人未提供新的证据。本院认为，上诉人潘天祚非法持有他人信用卡，数量巨大，原审被告人李国洪、吴鹏及韩丁非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均侵犯了信用卡管理秩序，构成妨害信用卡管理罪。关于上诉人潘天祚及辩护人提出的上诉人不构成妨害信用卡管理罪的上诉理由及辩护意见。经查，首先，根据2004年《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，妨害信用卡管理罪中的犯罪对象包括借记卡。其次，上诉人从他人处购买数量巨大的信用卡后出售，并赚取差价，即使不违背他人意愿，但违反了信用卡应当由发卡银行开立记名帐户并由本人使用的规定，上诉人及原审被告人的行为属非法获取信用卡情形，已破坏了信用卡管理秩序。第三，上诉人非法持有他人信用卡的数量，不以进入流通、使用环节为必要条件。该上诉理由及辩护意见无法律依据，本院不予采纳。关于上诉人潘天祚及辩护人提出的原审量刑过重的上诉理由及辩护意见，经查，原审对潘天祚的坦白、预缴罚金等情节已予认定，并在量刑时予以了考虑，量刑并无不当。该上诉理由及意见，本院不予采纳。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  殷传茂审判员  张 贞审判员  王 雍二〇二〇年八月三十一日书记员  耿 艳附：《中华人民共和国刑事诉讼法》有关规定第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。