福建省漳平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0881刑初104号 公诉机关福建省漳平市人民检察院。 被告人黄归国，男，1997年4月1日出生，汉族，初中文化，农民，出生地福建省漳平市，户籍所在地福建省漳平市，现住福建省漳平市。因本案于2019年12月14日被漳平市公安局刑事拘留，2020年1月16日被漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。 福建省漳平市人民检察院以漳检检一刑诉〔2020〕93号起诉书指控被告人黄归国犯妨害信用卡管理罪于2020年5月26日向本院提起公诉，于2020年6月2日以漳检检一刑变诉〔2020〕3号变更起诉决定书指控被告人黄归国犯收买、非法提供信用卡信息罪向本院提出变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省漳平市人民检察院指派检察员苏明华出庭支持公诉，被告人黄归国到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省漳平市人民检察院指控，被告人黄归国伙同他人收买、非法提供包括网银密码、U盾及办卡人的身份证照片等信息资料的成套信用卡13套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩罚。 被告人黄归国对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，在庭审中对公诉机关变更后的收买、非法提供信用卡信息罪的罪名不予认可。但庭审后，被告人黄归国向法院提交一份悔过书，对公诉机关指控的罪名无异议，并请求从轻处罚。 辩护人陈钦的辩护意见：一、被告人黄归国在收购的其中四张信用卡后，并无向他人提供信用卡信息的情节；二、被告人黄归国在被公安机关抓获后，如实供述自己的罪行，应当认定为坦白，依法可以从轻处罚；三、被告人黄归国向他人提供信用卡9张，未造成重大损失或损害；四、被告人黄归国主动退出非法所得2500元，认罪悔罪态度较好，要求判处较轻刑罚。 经审理查明：2019年10月，被告人黄归国与俞许林辉（另案处理）商议向他人收购银行卡转卖给别人从中获利，且利润均分。之后，被告人黄归国联系陈某1（另案处理），并与俞许林辉等人一起从漳平赶至漳州，与陈某1约定每张银行卡的价格后向陈某2、林某等人购买13套银行卡，陈某1将每张银行卡的Ｕ盾、手机号码、身份证号码、网银密码等编辑成信息发送给被告人黄归国。2019年10月31日，购卡款15000元先转至陈某2的中国建设银行卡，后通过微信转给被告人黄归国。之后被告人黄归国转了10000元给陈某1，转了2500元给俞许林辉，自己从中获利2500元。陈某1收到10000元后再支付给陈某2等人。 2019年11月7日，被告人黄归国被山东省巨野县公安局抓获，如实供述自己的罪行。2019年11月9日被山东省巨野县公安局决定监视居住，监视居住期限从2019年11月10日起算。2019年11月14日被山东省巨野县公安局刑事拘留，2019年12月13日，山东省巨野县公安局将本案管辖权移送漳平市公安局，漳平市公安局于2019年12月14日对本案立案侦查。 另查明,2020年7月8日，被告人黄归国自愿退出违法所得人民币2500元。2020年8月4日，被告人黄归国主动预缴罚金人民币20000元。 上述事实，被告人黄归国在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陈某1、陈某2、林某等人的证言，漳平市公安局出具的到案经过、辨认笔录及照片、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、辨认照片、手机截图照片、中国银行调取证据通知书及交易明细、中国工商银行调取证据通知书及交易明细、中国邮政储蓄银行调取证据通知书及交易明细、中国建设银行调取证据通知书及交易明细、兴业银行调取证据通知书及交易明细、监视居住决定书、违法犯罪经历查询证明表、行政处罚决定书、悔过书等书证、物证，被告人黄归国的户籍证明及其被采取强制措施的法律文书等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄归国伙同他人收买、非法提供包括网银密码、U盾及办卡人的身份证照片等信息资料的成套信用卡13套，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应依法处罚。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，应予支持。辩护人关于被告人黄归国到案如实供述犯罪事实，主动退出非法所得及预缴纳罚金，要求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十六条之规定，判决如下： 一、被告人黄归国犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元。（罚金已预缴纳） （刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，其中指定居所监视居住期间2019年11月10日起至2019年11月13日止合计4日，折抵刑期2日，即自2019年11月14日起至2022年12月8日止） 二、被告人黄归国退出的违法所得人民币2500元，予以没收，上缴国库。 三、依法扣押的白色苹果牌手机一部，予以没收，存档备查。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  何爱军 人民陪审员  许晓玲 人民陪审员  朱桂静 二〇二〇年八月十三日 书 记 员  蒋巧静 附《中华人民共和国刑法》相关法条： 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第七十六条指定居所监视居住的期限应当折抵刑期。被判处管制的，监视居住一日折抵刑期一日；被判处拘役、有期徒刑的，监视居住二日折抵刑期一日。