广东省深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2019）粤0303刑初1326号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人李娜，女，1988年4月5日出生，汉族，专科文化，户籍所在地重庆市垫江县，在本市无固定住所。因本案，于2019年6月6日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人韩鹰，广东诚参律师事务所律师。被告人沈渔，女，1988年7月8日出生，汉族，专科文化，户籍所在地及居住地均为广东省深圳市罗湖区。因本案，于2019年6月17日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人宁凌波，广东晟典律师事务所律师。辩护人陈妙纯，广东晟典律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉﹝2019﹞1526号起诉书指控被告人李娜、沈渔犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员张月出庭支持公诉，被告人李娜、沈渔及各自辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：2014年，犯罪嫌疑人崔某2（已起诉）与犯罪嫌疑人沈某（另案处理)在重庆市成立重庆渝金锁电子商务有限公司，后于2015年在深圳市成立深圳渝金所金融服务有限公司（以下简称渝金所公司，办公地址位于本市罗湖区，渝金所公司全资控股重庆渝金锁电子商务有限公司(以下简称重庆渝金锁公司)，犯罪嫌疑人崔某2系渝金所公司法人代表及实际控制人之一，重庆渝金锁电子商务有限公司为渝金所公司的全资子公司。2015年至2018年期间，深圳渝金所公司在未取得国家相关金融机构吸收公众存款资质及未在国家相关金融机构进行备案的情况下，违反国家的相关规定，利用网络平台上传投资项目标的供投资人投资，以高额返息，向社会不特定公众吸收存款。渝金所公司自2015年开始发标的至2018年7月19日公告停止发标的，期间该公司平台（渝金所网址：××)的标的主要分为新手标、活动标、车易贷、房易贷、企业贷、梦想秀、贸易通等。渝金所公司使用宝付网络科技（上海)有限公司和上海富友支付服务有限公司两个第三方支付平台收取投资人款项，大部分款项被犯罪嫌疑人崔某2提取至其所控制的渝金所公司对公账户及其名下的个人银行账户中，犯罪嫌疑人崔某2吸收投资人款项后，除正常放款给真实借款人外，还利用非法吸收的款项用于个人购买理财产品、公司的日常开支、个人开销及转账给其妻子犯罪嫌疑人沈某等或其所控制的其他公司。渝金所公司也利用广东华兴银行开设银行存管账户直接吸收受害人投资款项，并利用公司员工名义及公司所控制的虚假借款人作为虚假标的吸收款项。被告人沈渔从2015年11月至2018年2月任渝金所公司总经理助理，主要负责按犯罪嫌疑人崔某2、沈某的指令对非吸的款项进行操作，其多次利用平台账户权限从公司平台提取资金，转至犯罪嫌疑人崔某2、沈某指定的银行账户，并利用自己作为虚假借款人制作虚假标的上标供投资人投资。被告人李娜从2016年2月至案发任渝金所公司产品部经理，主要负责为公司平台上标供投资人投资，并明知标的非真实借款人的情况下，利用虚假借款人制作虚假标的上标供投资人投资。经司法审计鉴定，2016年3月8日至2018年8月25日期间，渝金所公司平台参与充值提现的投资人共计94731人，充值金额1,744,681,265.31元、提现金额为1,566,445,170.63元、充值减提现的差额为178,236,094.68元。其中：充值金额大于提现金额的未结清投资人为3572人，未结清金额197,528,995.47元。为证明上述事实，公诉机关在法庭上出示或宣读了下列证据：1.书证：李娜银行流水、沈渔的银行流水、深圳渝金所金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案沈渔的相关涉案银行账户资金数额及去向的司法鉴定专项审计报告；2.证人证言：证人崔某1、刘某的证言、归案情况说明；3.被告人的供述与辩解：被告人李娜、沈渔的供述与辩解。公诉机关认为，被告人李娜、沈渔无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李娜、沈渔归案后，如实供述自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人李娜、沈渔在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，对于从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人李娜、沈渔在审查起诉阶段已签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，诉请本院依法判处。被告人李娜在法庭上对指控的上述事实及上述证据没有异议，承认控罪。被告人李娜的辩护人辩称，一、对指控的罪名没有异议，以及所起的作用的定性没有异议；二、被告人除从轻、坦白情节以外，请法庭考虑被告人是走的正规途径，签的劳动合同，虽然被告人是产品部经理，但只有其一人，只是一份正常的工作，其没有决策权，其只是普通员工，不幸成为犯罪行为中的一个环节，应从轻、减轻处罚；三、被告人是从犯；四、被告人是初犯、偶犯，社会危害性较低，已羁押接近一年时间，其亲属今天也到庭表示愿意积极缴纳罚金，建议对被告人判处一年三个月有期徒刑或适用缓刑。被告人沈渔在法庭上对指控的上述事实及上述证据没有异议，承认控罪。被告人沈渔的辩护人辩称，一、被告人在本案中属于从犯；二、被告人归案后如实供述，属于坦白；三、被告人认罪认罚，已签署《认罪认罚具结书》；四、被告人犯罪情节较轻，主观恶性较小；五、被告人没有前科，是初犯；六，被告人小孩刚满两岁，需要被告人的照顾；七、被告人被查封的房产是被告人名义上的房产，且与本案无关。被告人沈渔农业银行62×××16、农业银行62×××79账号中，其丈夫谷某转入转出差额有541082.99元，数额大于账户中用于购房首付及房贷的492960元。综上，请求从轻处罚，并建议适用缓刑。被告人沈渔的辩护人在法庭上出示或宣读了下列证据：1.合伙购房协议书；2.房屋转让合同书；3.房屋求购独家委托书；4.转让方身份信息；5.主体变更确认书；6.中国建设银行个人活期账户交易明细（何慧群）；7.何慧群微信收款、转账记录；8.中国建设银行个人活期账户交易明细（刘国荣）；9.刘国荣微信转账记录；10.房产证；11.工商登记信息。经审理查明，公诉机关指控被告人李娜、沈渔犯非法吸收公众存款罪的上述事实客观、真实，证明上述事实的证据来源合法，且经当庭质证，本院予以采信。另查明，被告人沈渔的农业银行62×××16、62×××79账号，2015年12月21日至2018年3月30日，转入的涉案金额有人民币61,649,441.46元，转出的涉案金额有人民币61,653,364.66元。转入的涉案金额中包含被告人沈渔的丈夫谷某转入的金额，转出的金额中用于支付被告人沈渔个人购房及房贷支出的金额人民币492,960元。本院认为，被告人李娜、沈渔无视国家法律，违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，两名被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人李娜、沈渔在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚，根据被告人李娜、沈渔在共同犯罪中的作用大小予以处罚。被告人李娜、沈渔归案后能如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人李娜、沈渔在审查起诉阶段认罪认罚，签订了《认罪认罚具结书》，依法可以从宽处理。辩护人关于被告人李娜、沈渔是从犯、坦白、认罪认罚的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。经查，登记在被告人沈渔名下的福德花园大厦B-0806号房产并非本案扣押在案的财物，不在本案中进行处理。2015年12月21日至2018年3月30日期间，被告人沈渔农业银行62×××16、62×××79的账号用于非法吸收公众存款的犯罪活动，被告人沈渔来源于该两账号的个人购房及房贷支出的资金，应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币20000元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月6日起至2020年9月5止；罚金自本判决生效之日起十日内本院缴纳）；二、被告人沈渔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币50000元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月17日起至2020年9月16日止；罚金自本判决生效之日起十日内本院缴纳）；三、追缴被告人沈渔违法所得人民币492,960元，按比例返还投资人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 连 亮审判员 洪沪淞审判员 龙 烁二〇二〇年八月二十五日书记员 李鸿雅法官助理卢欣璇附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。