浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初594号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人徐聪，绰号“山鸡”，男，1991年2月21日出生于浙江省桐庐县，汉族，初中文化，职员，户籍地浙江省桐庐县。因本案于2020年5月9日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年6月15日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人梅静静，浙江宇邦律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉〔2020〕1281号起诉书指控被告人徐聪犯诈骗罪，于2020年8月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，独任审判，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院检察员赵薇萍、被告人徐聪及辩护人梅静静到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2016年2月，王亚丁和鲁文卿（另案处理）等人经商量，在本市海曙区中山西路2号25-6室成立宁波华赢商务信息有限公司（后改名为金诺公司）。鲁文卿主要负责公司管理以及风控业务等，王亚丁负责公司经营管理以及财务等事项。另外，丰文霞（另案起诉）协助管理公司以及负责公司接待业务等事项。鲁文卿和王亚丁等人指使被告人徐聪和苗阳光、刘洋、赵文轲、王希宁（均另案起诉）等人负责对借款人进行债务催收。柳娃妮、蔡万亮（均另案起诉）等人为业务员，负责介绍或者接待被害人，共同参与“套路贷”诈骗。 李翠、罗江江（另案起诉）等人明知上述公司从事“套路贷”犯罪活动，仍然为牟取中介费、好处费等非法利益，积极将被害人介绍至上述公司借款。 在犯罪过程中，逐步形成了以王亚丁和鲁文卿为首要分子，被告人徐聪和苗阳光、刘洋、赵文轲、王希宁等为主要成员，丰文霞、柳娃妮、蔡万亮为一般成员的“套路贷”恶势力犯罪集团，该集团以无抵押、无担保等为诱饵吸引被害人借款，或与被害人签订虚假借款协议，写虚高借条、制造虚假的资金流水等套路欺骗被害人，或在扣除押金、家访费、中介费、砍头息等各种名目费用后虚增债务，向被害人发放贷款。当部分被害人逾期还款时，鲁文卿和王亚丁等人指使催收人员对部分被害人或其亲属采用上门威胁滋扰、泼红油漆以及随意辱骂、扣押财物、限制自由和提起虚假民事诉讼等恐吓、要挟手段强行索取非法债务，从而达到非法占有他人财物的目的，严重影响他人正常生活、工作，社会影响恶劣。现经查证的部分事实如下： 1、2017年4月开始，被害人仇某多次向王亚丁等人借款共计90000元，王亚丁等人诱骗仇某签署了共计180000元的借条，又以利息、中介费、平台管理费等名义扣除38080元，仇某实际到手51920元。在仇某还款逾期后，鲁文卿、王亚丁等人指使被告人徐聪和刘洋等人通过电话或者上门进行催收。仇某共计还款约74760元。据此，王亚丁等人共计骗取仇某约22840元。 2、2016年3月开始，经李翠介绍，被害人裘某两次向王亚丁等人借款共计12000元，王亚丁等人诱骗裘某签署了24000元的借条，又以利息、中介费、平台管理费等名义扣除约5000元，裘某实际到手约7000元。 在裘某还款逾期后，鲁文卿等人指使李翠向裘某进行催收。因裘某无法偿还借款，李翠和被告人徐聪决定让裘某不断出具金额垒高的借条，并凭上述借条不断向裘某进行催收。后裘某及其家属一共累计还款177425元。据此，被告人徐聪和鲁文卿、李翠等人共计骗取裘某170425元。 3、2016年6月开始，经李翠介绍，被害人周某多次向王亚丁等人借款共计48000元，王亚丁等人诱骗周某签署了共计96000元的借条，又以利息、中介费、平台管理费等名义扣除10684元，周某实际到手37316元。在周某还款逾期后，鲁文卿、王亚丁等人指使被告人徐聪、苗阳光对其进行电话催收等。周某共计还款41256元。据此，王亚丁等人共计骗取周某3940元。 4、2016年3月开始，被害人潘某向被告人王亚丁等人借款共计23000元，由蔡万亮经手后，王亚丁等人诱骗潘某签署了共计46000元的借条，又以利息、中介费、平台管理费等名义扣除5649元，潘某实际到手17351元。在潘某还款逾期后，鲁文卿、王亚丁等人指派被告人徐聪等人进行电话催收。潘某共计还款31428元。据此，王亚丁等人共计骗取潘某14077元。 5、2017年4月开始，经李翠介绍，被害人黄某多次向王亚丁等人借款共计55000元，王亚丁等人诱骗黄某签署了共计110000元的借条，又以利息、中介费、平台管理费等名义扣除18900元，黄某实际到手36100元。在黄某还款逾期后，鲁文卿、王亚丁等人指使被告人徐聪等人进行电话催收和上门催收。并指使催收人员将黄某扣押在公司，以此逼迫其父母亲还款，后其父母被迫交给对方共计48000元。黄某共计还款72530元。据此，王亚丁等人共计骗取黄某36430元。 综上，被告人徐聪涉及诈骗金额247712元。 案发后，被告人徐聪主动到公安机关投案，并如实交代了主要犯罪事实。 案发后，公安机关查封了登记于蔡万亮名下的宁波市××幢××单元××室××路××号××室，查封了登记于季兆祥（柳娃妮的丈夫）名下的海创家园60幢159号2204室和Ｂ3地下车库581号车位。冻结了鲁文卿名下的尾号为605的宁波银行账户，冻结了柳娃妮名下的尾号为222的宁波银行账户，冻结了罗江江名下的尾号为310的建设银行账户，冻结了李翠名下的尾号为974的招商银行账户，冻结了蔡万亮名下的尾号为448的平安银行账户，冻结了蔡万亮名下的尾号为998的招商银行账户。 在审查起诉阶段，被告人徐聪退缴赃款10000元，柳娃妮退缴赃款10000元，蔡万亮退缴赃款人民币10000元，刘洋退缴赃款30000元，李翠退缴赃款15000元，罗江江退缴赃款20000元。 公诉机关认为，被告人徐聪与人合伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人徐聪系主要成员。被告人徐聪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，与人合伙使用“套路贷”方式骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐聪系自首，可以减轻处罚。被告人徐聪自愿认罪认罚，公诉机关建议对被告人徐聪有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 公诉机关提交了抓获经过、户籍证明、刑事判决书、刑满释放证明书、公司注册登记情况、民事调解书、银行转账记录、微信转账记录、查封扣押决定书、借条、照片材料、缴款凭证、手机通话记录和基站信息材料等，证人王某、鱼某、施某、陈某等人的证言，被害人仇某、潘某、裘某、黄某、周某等人的陈述，被告人徐聪和同案参与人柳娃妮、蔡万亮、丰文霞、苗阳光、刘洋、王亚丁、赵文轲、王希宁、李翠、罗江江等人的供述和辩解，辨认笔录等证据证实，足以认定。 被告人徐聪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出徐聪系初犯，有自首情节，且自愿认罪认罚，可从轻处罚的辩护意见。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人徐聪与人合伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，被告人徐聪系主要成员。被告人徐聪以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，合伙骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐聪案发后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。被告人徐聪自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。被告人徐聪已退缴部分赃款，可酌情从轻处罚。辩护人提出上述减轻、从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人徐聪犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年5月9日起至2022年1月8日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人徐聪退赔违法所得给相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  江 岚 二〇二〇年八月二十四日 代书记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。