浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0782刑初1043号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人汪小美，女，1981年8月10日出生于江西省乐平市，汉族，小学文化，家住江西省乐平市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年11月9日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人王胜峰，江西博煜律师事务所律师。 辩护人陈建学，浙江大名律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉〔2019〕977号起诉书指控被告人汪小美犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月4日向本院提起公诉，于2020年8月14日以义检刑变诉〔2020〕229号变更起诉决定书变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员金建义出庭支持公诉，被告人汪小美及其辩护人王胜峰、陈建学到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 2017年5月以来，被告人汪小美为赚取高额返利，在义乌经发大道和义乌佛堂等地，通过微信群等方式，以高利返现、直推奖等奖励为诱饵（每档3500元经六次拆分即可高额返现19000元），为陕西西安“慧冠世纪”项目招揽不特定对象投资。该项目每发展一名会员或者会员每增加一档（3500元）投资，就可获得平台奖励30个积分。截至案发，共向王立高等人吸收人民币148.251万元，已返现11.03万元，造成各集资参与人损失人民币137.221万元。具体如下： 1、2017年7月，集资参与人王立高投资12万元，返现2万元，损失10万元； 2、2017年8月，集资参与人陈园仙投资1.05万元，返现0.4万元，损失0.65万元； 3、2017年7月，集资参与人黄昌正投资1.05万元，返现0.132万元，损失0.918万元； 4、2018年5月，集资参与人王井寿投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 5、2017年12月，集资参与人方桂花投资1.05万元，未返现，损失1.05万元； 6、2017年8月15日，集资参与人李娟华投资0.77万元，返现0.105万元，损失0.665万元； 7、2017年11月，集资参与人毛红芳投资1.4万元，未返现，损失1.4万元； 8、2018年5月，集资参与人周桂芳投资0.35万元，未返现，损失0.35万元； 9、2017年，集资参与人李祥投资1.4万元，未返现，损失1.4万元； 10、2018年5月，集资参与人周华奶投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 11、2017年5月，集资参与人倪芹芳投资0.7万元，返现0.625万元，损失0.075万元； 12、2017年下半年，集资参与人何其芳投资1.4万元，未返现，损失1.4万元； 13、2018年5月，集资参与人叶燕春投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 14、2018年1月，集资参与人冯汉平投资1.97万元，未返现，损失1.97万元； 15、2018年4月，集资参与人冯菊仙投资7万元，未返现，损失7万元； 16、2017年7月，集资参与人沈坚投资20多万元，返现7万元，损失13万多元； 17、2017年5月，集资参与人李幼青投资50多万元，未返现，损失50多万元； 18、2017年8月，集资参与人徐培苗投资2.8万元，返现0.105万元，损失2.695万元； 19、2018年8月，集资参与人张宇龙投资2.1万元，返现0.4万元，损失1.7万元； 20、2017年10月，集资参与人骆承裕投资0.35万元，未返现，损失0.35万元； 21、2018年5月，集资参与人何亚萍投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 22、2018年1月，集资参与人郑桂芬投资1.05万元，未返现，损失1.05万元； 23、2017年12月，集资参与人邱卫平投资6.5万元，未返现，损失6.5万元； 24、2017年9月，集资参与人王小丹投资1.05万元，返现0.123万元，损失0.927万元； 25、2017年12月，集资参与人张雪芳投资3.5万元，返现0.1万元，损失3.4万元； 26、2017年10月，集资参与人杨可星投资0.35万元，未返现，损失0.35万元； 27、2017年10月，集资参与人金允民投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 28、2017年12月，集资参与人邱益平投资7万元，未返现，损失7万元； 29、2017年12月，集资参与人蒋小勇投资0.35万元，未返现，损失0.35万元； 30、2018年1月9日，集资参与人徐桂芬投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 31、2017年10月10日，集资参与人朱燕春投资1.05万元，返现0.04万元，损失1.01万元； 32、2017年10月30日，集资参与人方永平投资0.35万元，未返现，损失0.35万元； 33、2017年7月，集资参与人傅丽萍投资5.25万元，未返现，损失5.25万元； 34、2017年7月，集资参与人宋红云投资1.4万元，未返现，损失1.4万元； 35、2017年7月，集资参与人徐菁投资1.4万元，未返现，损失1.4万元； 36、2017年7月，集资参与人方先红投资4.861万元，未返现，损失4.861万元； 37、2017年7月，集资参与人洪鹏投资3.15万元，未返现，损失3.15万元； 38、2018年4月，集资参与人许兰兰投资0.7万元，未返现，损失0.7万元； 39、2018年5月，集资参与人吴香芸投资0.7万元，未返现，损失0.7万元。 2018年11月9日，被告人汪小美被公安机关抓获归案。 上述事实，被告人汪小美在庭审过程中亦无异议，且有集资参与人王立高、陈园仙、黄昌正、王井寿、吴香芸、方桂花、李娟华、毛红芳、周桂芳、李祥、周华奶、倪芹芳、何其芳、叶燕春、冯汉平、冯菊仙、沈坚、李幼青、徐培苗、张宇龙、骆承裕、何亚萍、郑桂芬、邱卫平、王小丹、张雪芳、杨可星、金允民、邱益平、蒋小勇、徐桂芬、朱燕春、方永平、傅丽萍、宋红云、徐菁、方先红、洪鹏、许兰兰等人的陈述，证人董某1、董某2的证言，微信、银行等转账记录，收款复印件，调取证据通知书，银行流水，情况说明，电子数据光盘，立案决定书，案件进展情况汇报，抓获经过，被告人汪小美的供述，身份信息等证据证实。 上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。 关于辩护人所提指控犯罪数额巨大证据不足的意见，经查，1、被告人汪小美供述投资人的钱给其后，其将款项汇给上家官喜良，其转给官喜良的款项全部系投资款；2、银行流水证实，2017年6月至8月期间，被告人汪小美转账给官喜良110多万元，结合本案各集资参与人的陈述、转账记录等在案证据，足以证实被告人汪小美向涉案各集资参与人吸收资金148万余元的事实，依法应认定为数额巨大，辩护人的上述意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。 本院认为，被告人汪小美伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人汪小美在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人汪小美归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人汪小美系初犯、从犯，归案后能如实供述，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人汪小美犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2020年11月8日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人汪小美与其他共同犯罪人退赔各集资参与人违法所得人民币137.221万元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋华锋 人民陪审员  陈晓燕 人民陪审员  吕永军 二〇二〇年八月二十六日 代书 记员  季青春 ? 退赔清单： 序号 集资参与人 退赔金额（单位：元） 序号 集资参与人 退赔金额（单位：元） 1 王立高 100000 21 何亚萍 7000 2 陈园仙 6500 22 郑桂芬 10500 3 黄昌正 9180 23 邱卫平 65000 4 王井寿 7000 24 王小丹 9270 5 方桂花 10500 25 张雪芳 34000 6 李娟华 6650 26 杨可星 3500 7 毛红芳 14000 27 金允民 7000 8 周桂芳 3500 28 邱益平 70000 9 李祥 14000 29 蒋小勇 3500 10 周华奶 7000 30 徐桂芬 7000 11 倪芹芳 750 31 朱燕春 10100 12 何其芳 14000 32 方永平 3500 13 叶燕春 7000 33 傅丽萍 52500 14 冯汉平 19700 34 宋红云 14000 15 冯菊仙 70000 35 徐菁 14000 16 沈坚 130000 36 方先红 48610 17 李幼青 500000 37 洪鹏 31500 18 徐培苗 26950 38 许兰兰 7000 19 张宇龙 17000 39 吴香芸 7000 20 骆承裕 3500 合计 1372210 ?*ArabicDash?-10-? ?*ArabicDash?-9-?