河南省辉县市人民法院刑 事 判 决 书(2020)豫0782刑初193号公诉机关河南省辉县市人民检察院。被告人徐某某，曾用名徐某某，男，1983年10月26日出生于河南省辉县，汉族，中专文化，农民，户籍所在地辉县，捕前住辉县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月2日被辉县市公安局刑事拘留，同年9月6日转逮捕。辩护人李志辉，河南天基律师事务所律师。被告人申某某，男，2000年4月3日出生于河南省辉县，汉族，初中文化，农民，捕前住辉县寨村。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月29日被辉县市公安局刑事拘留，同年9月30日转逮捕。指定辩护人谭国强，河南百泉律师事务所律师。指定辩护人余燊，河南百泉律师事务所实习律师。河南省辉县市人民检察院以新辉检二部刑诉[2020]117号起诉书指控被告人徐某某、申某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年6月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辉县市人民检察院指派检察员赵庚印、代理检察员王东华出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人李志辉，被告人申某某及其指定辩护人谭国强、余燊均到庭参加诉讼。现已审理终结。辉县市人民检察院指控，2018年6、7月份，被告人徐某某通过“收钱吧”APP代理了解到通过买卖信用卡（绑定U盾、手机号。）可以赚钱。2018年6、7月份的一天，被告人徐某某联系了被告人申某某，告知其办卡相关事项，后被告人申某某以2400元的价格向徐某某出卖自己办理的三张中国农业银行信用卡、中国建设银行信用卡、中国工商银行信用卡。后被告人徐某某在辉县市南关肯德基附近再次找到被告人申某某，商量通过收买或者发展下线的方式非法收购他人银行卡，并通过邮寄的方式将收买的银行卡卖给上线“收钱吧”APP代理。截止2019年4月，被告人申某某先后收买元某、牛某1、肖某、秦某、张某1、王某1、王某2、张某2等人银行卡及配套U盾等共计36张（套）。被告人申某某将收购的36张银行卡及配套U盾等卖给了被告人徐某某。被告人徐某某除通过申某某收买信用卡外，还通过张象辉、王某3、王峰、冯习超等人共计收买银行卡及配套U盾49张（套）。被告人徐某某、申某某收买上述信用卡后，由被告人徐某某和申某某分别通过顺丰快递邮寄给陕西省西安市玄武路、广西壮族自治区贵港市、广东省广州市白云区、湖北省武汉市等地区“收钱吧”APP代理。为证明上述事实，公诉机关向法庭提供了物证、书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人徐某某、申某某的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。共同犯罪中均是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人申某某到案后能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚，提请本院依法判处。被告人徐某某对起诉书指控其犯收买、非法提供信用卡信息罪罪名不持异议，但辩称其收买的信用卡中只用29张（套）是有效卡。辩护人的辩护意见是：被告人徐某某的行为构成妨害信用卡管理罪，买卖信用卡的数量为29张。被告人徐某某认罪态度较好，系初犯，建议从轻处罚，以妨害信用卡管理罪判处被告人徐某某有期徒刑一年。被告人申某某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，自愿认罪认罚。指定辩护人的辩护意见是：被告人申某某有坦白情节，自愿认罪认罚，系初犯、偶犯，建议法庭从轻处罚。经审理查明，2018年6、7月份，被告人徐某某在手机上通过“收钱吧”APP代理了解到通过买卖信用卡（绑定U盾、手机号。）可以赚钱。2018年6、7月份的一天，被告人徐某某联系了被告人申某某，告知其办卡相关事项，后被告人申某某以2400元的价格向徐某某出卖自己办理的三张中国农业银行信用卡、中国建设银行信用卡、中国工商银行信用卡。后被告人徐某某在辉县市南关肯德基附近再次找到被告人申某某，商量通过收买或者发展下线的方式非法收购他人银行卡，并通过邮寄的方式将收买的银行卡卖给上线“收钱吧”APP代理。截止2019年4月，被告人申某某先后收买元某、牛某1、肖某、秦某、张某1、王某1、王某2、张某2等人银行卡及配套U盾等共计36张（套）。被告人申某某将收购的36张银行卡及配套U盾等卖给了被告人徐某某。被告人徐某某除通过申某某收买信用卡外，还通过张象辉、王某3、王峰、冯习超等人共计收买银行卡及配套U盾47张（套）。被告人徐某某、申某某收买上述信用卡后，由被告人徐某某和申某某分别通过顺丰快递邮寄给陕西省西安市玄武路、广西壮族自治区贵港市、广东省广州市白云区、湖北省武汉市等地区“收钱吧”APP代理。通过买卖信用卡，被告人徐某某非法获利13000余元，被告人申某某非法获利10000余元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（1）物证：扣押的徐某某手机、持有的银行卡等物。（二）书证：1、户籍证明、违法犯罪查询记录表，证实被告人徐某某、申某某已达到完全刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录；2、到案经过、抓获证明，证实被告人徐某某、申某某被抓获到案；3、情况说明，证实公安机关未能查询到徐某某、申某某向外邮寄信用卡的全部物流信息；4、辨认笔录，申某某辨认出徐某某就是“徐老板”；5、辉县市公安局扣押决定书、扣押物品清单及照片，证实公安机关在徐某某住处扣押了大量银行卡及手机等物；6、申某某向秦某、张某1、牛某1、肖某、牛某2微信转账记录；7、徐某某、申某某顺丰速运快递信息查询结果单，证实申某某等人向徐某某邮寄信用卡等物的情况；8、徐某某、王帅、王某3中国农业银行开卡信息；9、徐某某中国银行、邮政银行、珠江银行开卡信息；10、刘某、王某4、张某2微信交易明细。（三）证人证言1、证人秦某、张某1、牛某1、肖某、王某2、牛某2、元某、杨某、谭某、王某1、刘某、张某2证言证实，为了谋取利益，应申某某要求，他们将办理的三张银行卡及配套的U盾、手机卡卖给了申某某，分别得款600-1500元，谭某、刘某还帮申某某将银行卡里的钱取出交给申某某。2、证人贾某、段某证言证实，其二人将自己的银行卡借给徐某某使用，徐某某说是周转资金、转账使用。3、证人郭某、李某证言证实，2019年1-3月份，应张象辉要求，其二人在中国银行办理了一张银行卡给了张象辉，张象辉说是转账用的。4、证人冯某证言证实，其知道申某某是放贷的，申某某曾说过让找人办卡给其好处费。王某1向其借钱，其把申某某介绍给了王某1，其没有给申某某办过银行卡。5、证人王某3证言证实，2019年1月份，其卖给徐某某一套农业银行卡，得款二百元。6、证人王某4证言证实，2018年10月份，其介绍王帅和申某某认识，王帅把银行卡卖给申某某，申某某给其微信转账800元，其给王帅转了500元。（四）被告人供述1、被告人徐某某供述证实，2018年6月份，其在手机上加了一个“收钱吧”APP代理群，通过代理得知可以通过买卖银行卡挣钱，一套800元，“上家”说买来的信用卡是东南亚赌场洗钱用的，其开始以300元一套（绑定手机卡、开通转账功能、带U盾、户名、密码。）的价格找人办理银行卡挣钱，还专门注册了一个QQ号和“上家”联系。2018年8、9月份，其以300元一套的价格收购了12张银行卡，按照“收钱吧”APP代理提供的地址通过顺丰快递邮寄出去，得款2400元，后来又通过顺丰快递邮寄了9套银行卡，得款7200元。2018年6、7月份，其和申某某通过微信（其的微信昵称“习惯自己”、“路西法”。）认识后，告诉申某某可以收购信用卡挣钱，还和申某某见过几次面，申某某将自己的3张信用卡连同U盾、手机号卖给自己，申某某又收购了他人的十几张银行卡也卖给了自己。张象辉也收了3、4张银行卡卖给自己。其一共收购他人银行卡60余张，卖给上家29张有效银行卡，部分银行卡因不能使用被退了回来。其通过买卖信用卡一共获利13000元左右。公安机关在其家扣押的银行卡中，有部分是收购他人的银行卡。2、被告人申某某供述证实，2018年6、7月份，其在微信上认识徐某某，徐某某告诉其买卖信用卡可以赚钱，一套（包含银行卡、U盾、绑定手机号、持卡人身份证近照。）800元。其和徐某某见面后，徐某某告知其办银行卡的详细流程，其自己办理了3套银行卡卖与徐某某，得款2400元。后徐某某让其给朋友宣传买卖信用卡的事，为了赚取差价，其先后收购了元某、牛某1、肖某等人的30多张银行卡卖给了徐某某。其还将收购的银行卡通过快递方式邮寄到广东、湖北等地。其通过买卖信用卡一共获利10000元左右。其在微信上将徐某某备注为“徐老板”，徐某某说收购银行卡是公司走账用的。（五）四川中典司法鉴定所中典司鉴［2020］电子鉴字200337号司法鉴定意见书、光盘，对徐某某手机、电脑中的微信、QQ聊天内容进行数据恢复、提取。（六）视频光盘一张，深圳市腾讯计算机系统有限公司对徐某某手机中的微信聊天及转账记录进行了数据恢复、提取。上述证据，关于被告人徐某某供述称其卖给“上家”29张有效银行卡，因无相关证据予以支持，对该部分供述不予确认，其他证据相互关联，相互印证，形成完整的证据链条，本院予以确认。本院认为，被告人徐某某、申某某为谋取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，二被告人的行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立，应予惩处。共同犯罪中，被告人徐某某、申某某均起主要作用，是共同主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人徐某某当庭自愿认罪，可从轻处罚。被告人申某某能如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可从轻处罚。关于被告人徐某某及其辩护人辩称，徐某某收买的信用卡中只有29张（套）是有效卡的辩解意见，因无相关证据予以支持，故对该辩解意见不予采纳，但根据公安机关从被告人徐某某处扣押的银行卡来看，有部分被退回的他人银行卡，本院可以作为量刑情节予以考虑；关于辩护人辩称被告人徐某某的行为构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，因被告人徐某某收买的信用卡包含了持卡人基本信息、绑定的手机号码、开通了转账功能、网银功能，以及设定密码等信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，故被告人徐某某的行为符合收买、非法提供信用卡信息罪的犯罪构成要件，辩护人的该辩护意见理由不足，本院不予采纳；关于辩护人辩称被告人徐某某认罪态度较好，系初犯，建议从轻处罚的辩护意见理由正当，本院予以采纳。被告人申某某的指定辩护人的辩护意见理由正当，本院予以采纳。犯罪分违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月2日起至2024年8月1日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）二、被告人申某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月29日起至2023年8月28日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）三、被告人徐某某的违法所得13000元、被告人申某某的违法所得10000元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙居芳人民陪审员  李运山人民陪审员  郎林安二〇二〇年八月二十一日书 记 员  常方圆