新疆维吾尔自治区奎屯市人民法院   民 事 判 决 书   （2020）新4003民初365号   原告（执行案外人）：裕民县惠众种养殖专业合作社，住所地新疆维吾尔自治区塔城地区裕民县新地乡前进村。   法定代表人：李世孝，该公司理事长。   委托诉讼代理人：赵海荣，新疆韩佩春律师事务所律师。   被告（申请执行人）：沙湾天谷商贸有限公司，住所地新疆维吾尔自治区塔城地区沙湾县东湾镇卡子湾村（玉丰源公司开发楼）7幢1层1-1号。   法定代表人：买梦醒，该公司总经理。   委托诉讼代理人：王利斌，新疆翰兴律师事务所律师。   第三人(被执行人)：袁刚淮，男，1970年3月15日出生，汉族，无固定职业，住新疆维吾尔自治区塔城地区裕民县。   原告裕民县惠众种养殖专业合作社（以下简称惠众合作社）与被告沙湾天谷商贸有限公司（以下简称天谷公司）、第三人袁刚淮案外人执行异议之诉一案，本院于2020年4月15日立案后，依法适用普通程序，于2020年6月19日公开开庭进行了审理。原告惠众合作社的委托诉讼代理人赵海荣，被告天谷公司的委托诉讼代理人王利斌到庭参加诉讼，第三人袁刚淮参与了庭前证据交换，但经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   原告惠众合作社向本院提出诉讼请求：1.解除惠众合作社所有转存于袁刚淮名下中国农业银行股份有限公司裕民县支行6228452998011XXXXXX账户内玉米款448,753.86元的查封、冻结；2.判令第三人袁刚淮将其中国农业银行股份有限公司裕民县支行6228452998011XXXXXX账户内属于原告的玉米款448,753.86元支付给原告。事实和理由：2019年10月11日，奎屯市人民法院受理天谷公司与袁刚淮民间借贷纠纷执行一案，执行案号为（2019）新4003执1027号，法院依申请查封、冻结了惠众合作社所有但暂存于袁刚淮名下账户内的玉米款448,753.86元。惠众合作社随后提出执行异议，奎屯市人民法院作出（2019）新4003执异64号执行裁定书，驳回了惠众合作社的异议申请。袁刚淮系惠众合作社原法定代表人，2019年9月，惠众合作社将多名合作社成员的玉米销售至凯赛（乌苏）生物材料有限公司（以下简称凯赛公司），凯赛公司通过银行将惠众合作社的玉米销售款直接付至惠众合作社当时的法定代表人袁刚淮的账户，在得知袁刚淮个人账户被冻结后，我公司已告知凯赛公司不要再往袁刚淮个人账户打款，但凯赛公司于2019年10月11日、10月23日仍向袁刚淮账户误打73,282.8元、70,947.3元的玉米款。上述款项属于惠众合作社的玉米款，应予以返还。   被告天谷公司辩称，1.惠众合作社不是本案的利害关系人，案外人执行异议之诉不能成立。本案的申请人系我公司，被执行人系袁刚淮，双方因民间借贷纠纷达成调解协议，因袁刚淮未履行支付义务，导致我公司申请执行，该案与惠众合作社无利害关系；2.袁刚淮账户内资金属于袁刚淮个人资金，即便有交易也应认定为一般的往来资金。袁刚淮于2019年10月11日辞去惠众合作社法定代表人的职务，惠众合作社继续使用袁刚淮的个人账户对公结算玉米款有违常理；货币作为一种特殊动产，具有货币的特殊物权属性，占有即所有，存款户名是谁，该存款资金就归谁所有，至于袁刚淮与惠众合作社之间是何种法律关系，与法院执行无关，应由袁刚淮与惠众合作社另行解决。   第三人袁刚淮述称，根据我个人银行卡的交易记录，奎屯市法院冻结的44万余元是凯赛公司支付给惠众合作社的玉米款，因为十一放假，银行及财务人员休息，无法及时给农户结算玉米款，经惠众合作社同意，使用我的个人账户给农户结算玉米款，此款冻结后，个别农户已多次到合作社索要玉米款，恳请法院将此款归还惠众合作社，以保障农户权益。   本案当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人的陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：   2019年4月10日，天谷公司向本院申请诉前财产保全，请求对被申请人袁刚淮价值400万元银行存款或等额其他财产采取保全措施。本院经审查，于当日作出（2019）新4003财保126号民事裁定书，裁定：查封、扣押、冻结被申请人袁刚淮价值400万元银行存款或等额其他财产。本院查封了被申请人袁刚淮在中国农业银行股份有限公司裕民县支行账号为6228452998011XXXXXX的资金。   2019年5月6日，经本院主持调解，天谷公司与袁刚淮自愿达成调解协议，本院出具（2019）新4003民初789号民事调解书，内容为：一、袁刚淮应支付天谷公司借款381万元、利息190,500元、索款损失17,000元，合计4,017,500元。支付方式为分期付款，2019年5月30日之前支付40万元、2019年9月30日之前支付60万元、2019年12月30日之前支付100万元，余款2,017,500元于2020年12月30日之前付清；二、若袁刚淮有任何一笔未按时履行，天谷公司可就未到期的款项一并申请执行；三、天谷公司自愿放弃其他诉讼请求。当日，天谷公司向本院申请解除对袁刚淮中国农业银行股份有限公司裕民县支行账号为6228452998011XXXXXX的保全措施。   2019年5月10日，我院作出（2019）新4003财保126号之一民事裁定书，裁定：解除袁刚淮在中国农业银行股份有限公司裕民县支行账号为6228452998011XXXXXX的保全措施。   上述调解协议达成后，袁刚淮未按期履行付款义务，天谷公司向本院申请强制执行，本院于2019年10月10日立案受理天谷公司申请强制执行袁刚淮民间借贷纠纷一案，于2019年10月11日冻结了袁刚淮在中国农业银行股份有限公司裕民县支行账号为6228452998011XXXXXX内的304,523.76元。   2019年10月31日，惠众合作社向本院提出《执行异议申请书》，要求解除对袁刚淮中国农业银行股份有限公司裕民县支行账号为6228452998011XXXXXX内的448,753.86元存款的冻结措施，并将该款支付给惠众合作社。2019年12月10日，本院作出（2019）新4003执异64号执行裁定书，裁定驳回惠众合作社的异议请求。   2020年3月29日，本院作出（2020）新4003执1027号之一执行裁定书，该裁定主要内容有：1.本院依法向袁刚淮送达了执行通知书、报告财产令及执行裁定书；2.本院于2019年10月11日通过全国执行网络查控系统对袁刚淮名下的银行、互联网银行、证券、车辆、不动产、工商登记等进行了网络查询，查询结果显示袁刚淮名下的互联网银行账户、证券均无财产可供执行；袁刚淮名下无不动产、工商登记信息；3.本院于2019年4月11日前往塔城地区车管所冻结袁刚淮名下的新XXXXXX号车辆手续；4.本院于2019年4月12日前往裕民县市场监督管理局，冻结被执行人名下所有的股权手续，不得办理股权转让手续；5.本院于2020年1月15日查封袁刚淮所有的位于塔城地区裕民县土地12645.95平方米，证号为新（2018）裕民县不动产权第0000057号，不得办理抵押转让手续；6.本院已对袁刚淮采取限制高消费措施，并将其列为失信被执行人向社会公布，目前袁刚淮名下无可供执行的财产。已冻结袁刚淮40多万元存款、股权和土地使用权，案外人对冻结款提出了执行异议，后又提出执行异议之诉，股权和土地有抵押，暂不宜处置。2020年3月26日经与天谷公司委托代理人谈话，天谷公司同意终结本次执行程序。裁定终结本次执行程序。   另查明，根据袁刚淮名下账号为6228452998011XXXXXX的银行交易明细表显示，2019年9月27日，袁刚淮卡内余额为6479.13元，惠众合作社认可该余款属于袁刚淮个人所有资金，2019年9月28日至2019年10月23日期间，其账户发生交易共计114笔，其中凯赛公司共计17次向袁刚淮打款（其余均为支出），交易说明均显示为“转存”，打款明细分别为：9月28日转存278,188.73元，9月29日转存395,112.6元，9月30日转存324,369.9元，10月1日转存148,376.7元，10月2日转存400,242.6元，10月3日转存90,441.9元，10月4日转存两笔款项，一笔48,752.6元，一笔49万元，10月5日转存124,128.9元，10月7日转存三笔款项，一笔49万元，一笔80,729.6元，一笔439,281.6元，10月8日转存81,361.9元，10月9日转存181,771.1元，10月10日转存375,237元，10月11日转存73,282.8元，10月23日转存70,947.3元；其中，袁刚淮对外转账交易说明显示为“玉米款”的共计15笔，打款明细分别为：9月30日向郭姗姗转账16万元，向牟其仑转账25万元，10月5日向汤欣转账578,450元，向徐会兰转账118,849元，10月7日向汤欣转账79,325元，10月8日向周金萍转账5万元，向邵立勇转账193,334元，向胡选印转账218,758元，向赵胜会转账57,830元，10月9日向赵胜会转账三笔款项，一笔300,000元，一笔500,000元，一笔274,570元，向牟其仑转账77,400元，向王力转账76,500元，10月10日向赵玉军转账248,870元。其中，以财付通方式对外支付的情况占交易量的大部分。   惠众合作社陈述称，其合作社是在袁刚淮与天谷公司达成调解协议后1个月左右才知道袁刚淮欠付天谷公司借款一事。   第三人袁刚淮陈述称，其名下中国农业银行股份有限公司裕民县支行账号为6228452998011XXXXXX的银行卡同时也存在用于个人支出的情形。   还查明，2019年10月11日，惠众合作社的法定代表人由袁刚淮变更为李世孝。   本院认为，本案争议焦点在于惠众合作社对第三人袁刚淮名下在中国农业银行股份有限公司裕民县支行开设的账户内448,753.86元资金是否享有合法的民事权益，能否阻却法院对该账户采取冻结措施。《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第三项规定：“银行存款或存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断；”本案中，惠众合作社称其借用袁刚淮账户，但其借用账户的行为并未对外公示，且对于惠众合作社与袁刚淮、惠众合作社、袁刚淮与凯赛公司之间、袁刚淮与种植户之间是否存在其他债权债务和业务往来关系，第三人通常难以知晓，而且，惠众合作社认可袁刚淮被冻结的银行卡中有属于袁刚淮个人的资金，袁刚淮也陈述该卡也存在用于个人支付的情形，可见，惠众合作社对袁刚淮的账户既不具有排他的控制权，袁刚淮账户资金也未达到特定化，综合上述分析可得，名义存款人的债权人主张将该账户内资金作为名义存款人的责任财产清偿债务，除非法律有特别规定，应当按照账户记载的存款人认定账内资金的归属。该账户资金被清偿后，名义存款人与实际存款人之间的债权债务关系可由双方另行解决。   综上所述，惠众合作社所提异议，不能产生阻断法院对诉争账户资金采取冻结措施的效力，故惠众合作社的诉请，理由不充分，本院不予支持。天谷公司认为惠众合作社的主张没有事实和法律依据，请求依法驳回其诉讼请求的合理部分，本院予以采纳。依照《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十五条第一款第三项，《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条、第三百零五条、第三百一十二条之规定，判决如下：   驳回原告裕民县惠众种养殖专业合作社的诉讼请求。   案件受理费8031元，由原告裕民县惠众种养殖专业合作社负担。   如不服本判决，可以在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院。   审  判  长   敬  川   人民 陪 审员   翁  莉   人民 陪 审员   张 丽 君   二 〇 二 〇 年 八 月 十 三 日   书  记  员   李美秋子