福建省武夷山市人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)闽0782刑初38号 公诉机关福建省武夷山市人民检察院。 被告人沙惠琴，女，1969年7月20日出生于福建省邵武市，回族，初中文化，无业，住武夷山市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月8日被武夷山市公安局取保候审，2019年9月6日被武夷山市人民检察院取保候审，2020年1月21日被本院取保候审。 福建省武夷山市人民检察院以武检诉刑诉[2019]259号起诉书指控被告人沙惠琴犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月14日向本院提起公诉，本院于2020年1月21日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年5月7日、8月21日公开开庭审理了本案。武夷山市人民检察院指派检察员郑悦、检察官助理余绍清出庭支持公诉。被告人沙惠琴到庭参加了诉讼。因福建省新冠肺炎病毒疫情的影响，本院于2020年1月31日裁定中止审理，并于同年2月29日恢复审理。报经南平市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 武夷山市人民检察院指控，2013年，被告人沙惠琴未经批准公开宣传，吸纳社会公众成立标会，利用标会非法吸收公众存款。经审计，非法吸收的公众存款共计人民币（币种，下同）1458049元，具体如下： 1.被告人沙惠琴于2013年9月15日成立85名名额的标会，先后对标会成员吸收存款共计745496元； 2.被告人沙惠琴于2013年11月23日成立100名名额的标会，先后对标会成员吸收存款共计712553元； 2018年9月8日9时许，被告人沙惠琴到武夷山市公安局投案。 针对上述指控，公诉机关提供了相关的证据，并认为，被告人沙惠琴未经有关部门批准，公开向社会公众吸收资金共计1458049元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沙惠琴自愿认罪认罚，建议对沙惠琴减轻处罚，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。 被告人沙惠琴对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。 经审理查明，2013年，被告人沙惠琴在武夷山市先后成立2个民间标会，在汀浒村地区通过口头宣传方式，先后向陈某、杨某、施某、彭某、王某、黄某等人非法吸收存款共计1458049元，集资参与人标中后领回共计1409086元，案发前、后领回还款共计435396元。其中，向1号标会31人非法吸收存款共计745496元，向2号标会34人非法吸收存款712553元。具体事实如下： 1.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人张贤义吸收存款共计13076元，案发后领回还款13076元，取得谅解。 2.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人程如富吸收存款共计26337元，标中后领回共计35970元。 3.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人黄某吸收存款共计14144元，案发后领回还款共计14144元，取得谅解。 4.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人冷培生吸收存款共计24667元，标中后领回30285元。 5.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人陈某（小名陈文）吸收存款共计68394元，标中后领回共计48357元，案发前领回还款共计30000元。 6.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人程明才吸收存款共计8819元，标中后领回16900元。 7.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人吴丽吸收存款共计50002元，标中后领回共计17031元，案发前领回还款共计32971元，取得谅解。 8.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人杨某、杨建华两兄弟吸收存款共计54440元，案发前领回还款共计51758元，案发后领回还款2682元，取得谅解。 9.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人陈兴良吸收存款共计14144元，均未归还。 10.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人衷志良吸收存款共计14144元，案发后领回还款14144元，取得谅解。 11.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人余明冬吸收存款共计76812元，标中后领回共计113942元。 12.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人蔡学旺吸收存款共计58462元，标中后领回共计67942元。 13.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人吴火明吸收存款共计14144元，案发后领回还款共计14144元，取得谅解。 14.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人彭某吸收存款共计32107元，标中后领回共计15820元，案发后领回还款共计16287元，取得谅解。 15.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人杨建龙吸收存款共计7072元，案发后领回还款7072元，取得谅解。 16.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人张有兴吸收存款共计20416元，标中后领回共计18430元，尚余1986元未归还。 17.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人王某吸收存款共计7072元，案发后领回还款7072元，取得谅解。 18.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人彭龙武吸收存款共计33479元，标中后领回共计70522元。 19.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人周惠惠吸收存款共计88198元，通过2号标会，沙惠琴向集资参与人王建海吸收存款共计4788元，后王建海将该会子转给周惠惠，周惠惠标中后领回共计140609元。 20.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人段江涛吸收存款共计56688元，标中后领回共计87091元。 21.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人罗秀荣吸收存款共计20739元，标中后领回共计18604元，案发后领回还款共计6000元。 22.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人李秀华（曾用名李仕雄）吸收存款共计14144元，案发后领回还款共计14144元，取得谅解。 23.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人郑志保吸收存款共计68367元，标中后领回共计78815元。 24.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人黎咕咕吸收存款共计19348元，标中后领回共计15460元，案发后领回还款3888元，取得谅解。 25.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人张发斌吸收存款共计33253元，标中后领回共计33774元。 26.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人郑立民（曾用名郑成明）吸收存款共计14144元，案发后领回还款14144元，取得郑立民的谅解。 27.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人占宝宝吸收存款共计61180元，通过2号标会，沙惠琴向集资参与人张有明吸收存款共计5048元，后张有明将该会子转给占宝宝，占宝宝标中后领回共计103389元。 28.通过1号标会，沙惠琴向集资参与人陈辉明吸收存款共计7072元，案发后领回还款共计7072元，取得谅解。 29.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人彭昌华吸收存款共计46866元，标中后领回共计61840元。 30.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人施某吸收存款共计92595元，标中后领回共计122838元，案发前领回还款共计36000元。 31.通过1、2号标会，沙惠琴先后向集资参与人周芳英吸收存款共计103825元，标中后领回共计132493元。 32.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人贺文水吸收存款共计36024元，标中后领回共计18430元，案发后领回还款17594元。 33.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人袁志华吸收存款共计31424元，标中后领回共计18240元，案发后领回还款13184元，取得谅解。 34.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人贺春吸收存款共计13015元，标中后领回共计17876元。 35.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人肖萍（肖平）吸收存款共计42731元，标中后领回共计34002元，案发后领回还款8729元，取得肖萍的谅解。 36.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人孙宝洋吸收存款共计28378元，标中后领回共计55110元。 37.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人程明亮（明亮）吸收存款共计30230元，标中后领回共计18452元，案发后领回还款11778元，取得谅解。 38.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人周道宗吸收存款共计12008元，案发后领回还款共计12000元，尚余8元未归还。 39.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人彭隆妹（彭荣妹）吸收存款共计12008元，案发后领回还款12008元，取得谅解。 40.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人郑有根（曾用名郑方友）吸收存款共计6004元，案发后领回还款6004元，取得谅解。 41.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人谢冬宝吸收存款共计12008元，案发后领回还款共计12000元，尚余8元未归还。 42.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人王长明吸收存款共计24016元，案发后领回还款24016元，取得谅解。 43.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人彭建平吸收存款共计12008元，案发后领回还款共计12000元，尚余8元未归还。 44.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人程进（曾用名程建）吸收存款共计18205元，标中后领回共计16864元，案发后领回1341元，取得谅解。 45.通过2号标会，沙惠琴向集资参与人吕文华（外号吕文付）吸收存款共计6004元，案发后领回还款共计6000元，尚余4元未归还。 2018年9月8日9时许，被告人沙惠琴到武夷山市公安局投案。在诉讼过程中，武夷山市司法局出具调查评估意见书，认为根据调查的情况，沙惠琴符合社区矫正条件。在审理期间，被告人沙惠琴向本院退出赃款2014元。 上述事实有受案登记表、被告人的户籍证明、到案经过、收条、标会会册2本、收条、调查评估意见书等书证；证人陈某、杨某、施某、彭某、王某、黄某等人的证言；被告人沙惠琴的供述；审计报告等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人沙惠琴违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款1458049元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人沙惠琴主动投案，归案后如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；案发前、后归还和退出全部资金，取得部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综合被告人沙惠琴的犯罪情节、性质、悔罪表现等情形，并结合武夷山市司法局出具沙惠琴符合社区矫正条件的评估意见，本院决定对被告人沙惠琴减轻处罚并适用缓刑。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人沙惠琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。） 二、扣押在案的违法所得2014元，依法返还集资参与人张有兴1986元、周道宗8元、彭建平8元、谢冬宝8元、吕文华4元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  李红敏 人民陪审员  李仙霞 人民陪审员  卢宪艳 二〇二〇年八月二十一日 书 记 员  江 燕 附表1：                            序号                       集资参与人             姓名                       涉案金额             （元）                       标中后领回             会款（元）                       案发前、后领回还款（元）                       未返还会款（元）                               1                       张贤义                       13076                       0                       13076                       0                               2                       程如富                       26337                       35970                       0                       0                               3                       黄进高                       14144                       0                       14144                       0                               4                       冷培生                       24667                       30285                       0                       0                               5                       陈克文                       68394                       48357                       30000                       0                               6                       程明才                       8819                       16900                       0                       0                               7                       吴丽                       50002                       17031                       32971                       0                               8                       杨建生、杨建华                       54440                       0                       54440                       0                               9                       陈兴良                       14144                       0                       14144                       0                               10                       衷志良                       14144                       0                       14144                       0                               11                       余明冬                       76812                       113942                       0                       0                               12                       蔡学旺                       58462                       67942                       0                       0                               13                       吴火明                       14144                       0                       14144                       0                               14                       彭林兴                       32107                       15820                       16287                       0                               15                       杨建龙                       7072                       0                       7072                       0                               16                       张有兴                       20416                       18430                       0                       1986                               17                       王呈亮                       7072                       0                       7072                       0                               18                       彭龙武                       33479                       70522                       0                       0                               19                       周惠惠                       92986                       140609                       0                       0                               20                       段江涛                       56688                       87091                       0                       0                               21                       罗秀荣                       20739                       18604                       6000                       0                               22                       李秀华                       14144                       0                       14144                       0                               23                       郑志保                       68367                       78815                       0                       0                               24                       黎咕咕                       19348                       15460                       3888                       0                               25                       张发斌                       33253                       33774                       0                       0                               26                       郑立民                       14144                       0                       14144                       0                               27                       占宝宝                       66228                       103389                       0                       0                               28                       陈辉明                       7072                       0                       7072                       0                               29                       彭昌华                       46866                       61840                       0                       0                               30                       施玉英                       92595                       122838                       36000                       0                               31                       周芳英                       103825                       132493                       0                       0                               32                       贺文水                       36024                       18430                       17594                       0                               33                       袁志华                       31424                       18240                       13184                       0                               34                       贺春                       13015                       17876                       0                       0                               35                       肖萍                       42731                       34002                       8729                       0                               36                       孙宝洋                       28378                       55110                       0                       0                               37                       明亮                       30230                       18452                       11778                       0                               38                       周道宗                       12008                       0                       12000                       8                               39                       彭隆妹                       12008                       0                       12008                       0                               40                       郑有根                       6004                       0                       6004                       0                               41                       谢冬宝                       12008                       0                       12000                       8                               42                       王长明                       24016                       0                       24016                       0                               43                       彭建平                       12008                       0                       12000                       8                               44                       程建                       18205                       16864                       1341                       0                               45                       吕文华                       6004                       0                       6000                       4                               总计                                             1458049                       1409086                       435396                       2014                本案依据的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。