陕西省西安市中级人民法院 刑  事  判  决  书 （2020）陕01刑初10号公诉机关陕西省西安市人民检察院。被告人岳肖飞，男，1983年12月9日出生于内蒙古自治区呼和浩特市，汉族，初中文化，户籍地内蒙古自治区呼和浩特市，曾任西安华西专修大学（以下简称华西大学）集资业务员，2019年9月24日因本案被抓获，同年9月29日因涉嫌非法吸收公众存款被刑事拘留，2019年10月31日被执行逮捕，现羁押于西安市看守所。辩护人鲁家维，山西法实威律师事务所律师。西安市人民检察院以西检四部刑诉（2020）1号起诉书指控被告人岳肖飞犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年7月2日公开开庭审理了本案。西安市人民检察院指派检察员李琦、杜英超出庭支持公诉，被告人岳肖飞及其辩护人鲁家维到庭参加诉讼。本院审理期间，西安市人民检察院向本院申请延期审理一次。现已审理终结。西安市人民检察院指控，2007年至2012年，被告人岳肖飞在担任华西大学集资业务员期间，共向322名集资参与人募集资金，累计合同金额8083万元，并以打收（领）条的方式领取业务员提成及集资参与人奖励返点共计1397.4627万元。案发后，岳肖飞及其家属主动退缴非法所得2万元。为证实上述犯罪事实，公诉人当庭出示了相关证据，并认为被告人岳肖飞的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以犯非法吸收公众存款罪追究岳肖飞的刑事责任，提请本院依法判处。庭审中，被告人岳肖飞对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议。其辩护人辨称：对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，惟认为被告人岳肖飞有坦白情节，认罪认罚，恳请法庭对岳肖飞从轻、减轻处罚。经审理查明：2005年8月，华西大学在办学期间，因校区建设及优化办学设施的需要，办学资金出现困难。该校校长王明亮遂决定组建融资团队公开向西安市及周边地区的XX村XX户、离退休中老年人等社会公众宣传华西大学投资助学、教育扶贫的办学理念，带领有投资意向的群众到华西大学校区参观考察，以支付高额借款利息回报为诱饵，引诱集资参与人与华西大学签订《合作助学协议书》，非法向社会公众募集资金。2007年，被告人岳肖飞应聘到华西大学担任集资业务员。2007底年至2012年初，岳肖飞以华西大学集资业务员的身份持华西大学统一印制的宣传材料，到社区、广场等地向公众宣传华西大学教育扶贫、投资助学的办学理念，承诺投资回报高，引诱公众向华西大学借款。经鉴定，被告人岳肖飞在华西大学担任集资业务员期间，共向322名集资参与人募集资金，涉及签订《合作协议书》858份，累计合同金额8083万元，并以打收条、领条的方式领取业务员提成及奖励返点共计1397.4627万元。岳肖飞将大部分业务提成款用于支付集资参与人的借款奖励返点，个人实际获利300万余元。案发后，岳肖飞及其家属主动退缴非法所得2万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.立案决定书、抓获经过，证明案件来源及被告人岳肖飞归案的情况。2.集资参与人刘某某的证言，2011年，他通过朋友介绍认识了华西大学集资业务员岳肖飞，岳肖飞告诉他在华西大学投资助学利息高，一年到期利息12%，另外还会有12%的返点奖励。于是他去华西大学蓝田校区签订了投资10万元的助学协议并交了钱。他的集资业务员是岳肖飞，他从华西大学领取了1.2万元的利息和2.4万元的奖励返点，实际损失6.4万元。3.集资参与人何某某的证言，2011年，他通过亲戚介绍认识了华西大学集资业务员岳肖飞，岳肖飞告诉他在华西大学投资助学利息高，一年到期利息12%，另外还会有12%的返点奖励。岳肖飞开车拉他去华西大学蓝田校区签订了投资20万元的助学协议并交了钱。他的集资业务员是岳肖飞，他从华西大学领取了2.4万元的利息和4.8万元的奖励返点，实际损失12.8万元。4.集资参与人郭某某的证言，2011年，她通过朋友介绍认识了华西大学集资业务员岳肖飞，岳肖飞告诉她在华西大学投资助学利息高，一年到期利息12%，另外还会有6%的返点奖励。岳肖飞开车拉她去华西大学蓝田校区签订了投资3万元的助学协议并交了钱。她的集资业务员是岳肖飞，她从华西大学领取了0.18万元的奖励返点，是岳肖飞直接交给她的，她实际损失2.82万元。5.辨认笔录和照片，证明蒋某某、王某某分别辨认出华西大学集资业务员岳肖飞。6.投资情况登记表、收款收据、收（领）条等，证明岳肖飞介绍集资参与人向华西大学投资及其在华西大学领取提成、返点的事实。7.司法鉴定意见书，证明岳肖飞担任华西大学集资业务员期间，共介绍322名集资参与人向华西大学集资，涉及签订《合作协议书》858份，累计合同金额8083万元，并以打收（领）条的方式领取业务员提成及集资参与人奖励返点共计1397.4627万元。8.银行转账凭证，证明案发后被告人岳肖飞的亲属代其向公安机关退缴赃款2万元。9.被告人岳肖飞的供述，2007年，他应聘到华西大学外联部当业务员。当时华西大学为了扩大办学规模急需资金，对外集资。他拿着华西大学统一印制的宣传材料，到西安市北郊红旗厂等小区，向过往群众派送宣传资料，主要针对40岁以上的中老年人。他向群众宣传华西大学的情况，还带着群众去华西大学蓝田校区、红河谷校区、杨凌校区参观，之后向有意向的群众宣传给学校投资利息高、安全，希望群众通过他的介绍给学校投钱。对决定投资的群众，他带群众到外联部办公室，外联部工作人员以学校名义与群众签订书面合同及收款收据，他在收据的经办人处签上名字。随后学校工作人员会要求他打领条或者收条领取奖励返点。当时学校给的返点是合同金额的28%-31%，其中12%是合同到期后的利息，16%-19%是给的返点。为了维护客户，他会将合同金额的14%-16%返给群众，自己只留2%-3%，为了让有些群众续单，他有时候会把全部返点都给这些群众。除去给群众买礼物、带群众去学校参观等费用，他实际获利300万元左右。10.户籍资料，证明被告人岳肖飞具有完全刑事责任能力。本院审理期间，岳肖飞家属代其退缴非法所得5万元。本院认为，被告人岳肖飞违反国家金融管理法律规定，以华西大学集资业务员的身份，向社会公众公开宣传华西大学支付高额借款利息回报，通过发展社会公众与华西大学签订《合作助学协议书》的方式非法募集资金，扰乱金融秩序，犯罪数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。西安市人民检察院指控被告人岳肖飞犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，应予支持。对辩护人所提被告人岳肖飞有坦白情节，认罪悔罪的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，可酌情对岳肖飞从轻处罚。根据被告人岳肖飞的犯罪事实和情节，以及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一、二、三条之规定，判决如下：一、被告人岳肖飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年又十个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月24日起执行至2025年7月23日），并处罚金人民币二十万元；二、扣押在案的涉案赃款人民币七万元，按比例发还各集资参与人；三、责令被告人岳肖飞退赔赃款二百九十三万元，按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省高级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。   审 判 长  王   龙审 判 员  张   鹏审 判 员  裴   祎 二〇二〇年八月三日   法 官 助 理  秦   博书 记 员  姜 智 勇 1