浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初414号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人徐小敏，男，1987年11月27日出生于浙江省开化县，汉族，职高文化，无业，户籍地浙江省开化县。2018年12月因犯集资诈骗罪被本院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。因本案于2019年8月14日被宁波市公安局海曙分局解回再审。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人陈可妮，浙江甬泰律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 被告人李晓兵，男，1963年7月21日出生于黑龙江省海伦市，汉族，高中文化，户籍地黑龙江省海伦市。2017年10月因犯非法吸收公众存款罪被浙江省宁波市鄞州区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。2019年11月15日因本案被宁波市公安局海曙分局解回再审，2020年7月7日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人尤世春，北京德恒（宁波）律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉（2020）865号起诉书指控被告人徐小敏犯集资诈骗罪、被告人李晓兵犯非法吸收公众存款罪于2020年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员刘艺妍出庭支持公诉。被告人徐小敏、李晓兵及辩护人陈可妮、尤世春到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年2月，方文娟（另案处理）为解决资金需求，找到被告人徐小敏，二人经商量，由方文娟出面注册成立宁波富满多金融服务外包有限公司并担任法定代表人（以下简称“富满多公司”，经营地址本市海曙区中山××路××大厦××路××大厦等），被告人徐小敏帮忙搭建“富满多金融”网络借贷平台。后被告人徐小敏和方文娟组建工作团队，在没有融资资质的情况下，通过网络借贷平台发布投资标的，以高额回报为诱饵，面向社会不特定公众公开集资。至2017年9月，被告人徐小敏和方文娟通过线上平台集资共计人民币8290万余元，绝大部分集资款未投入实际经营，被方文娟用于支付被告人徐小敏搭建平台好处费、维持富满多公司日常运营、支付投资人利息和员工报酬、归还个人债务等，造成90余名投资人实际损失人民币1138万余元。现已有周某、阮真等10余名投资人报案，涉及集资款人民币739万余元，造成损失人民币306万余元。 被告人李晓兵于2017年3月至2017年9月期间，受雇担任富满多公司总经理，管理公司运营（财务、行政、人事等），参与集资人民币8290万余元。（报案投资人损失具体详见附件） 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了营业执照、宣传资料、企业登记情况、丰付商户支付服务协议、借款合同、平台投资账户信息、银行明细、到案经过、户籍证明、刑事判决书、民事裁定书、民事调解书、民事判决书、审计报告等，证人曾某、石某、廖某、管某、程某、张某等的证言，被害人陶某、宛某、周某等人的陈述，被告人徐小敏、李晓兵和同案参与人方文娟的供述和辩解，辨认笔录，银行流水、平台数据等证据。 公诉机关认为，被告人徐小敏伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，向社会不特定人员集资，数额特别巨大，被告人李晓兵违反国家规定，向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以集资诈骗罪追究被告人徐小敏刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告人李晓兵刑事责任。被告人徐小敏、李晓兵自愿认罪认罚，建议对徐小敏判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元，和前罪所判处的有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元；对李晓兵判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万元，和前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十三万元。 被告人徐小敏、李晓兵对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人徐小敏、李晓兵的辩护人对起诉书的指控事实、罪名及量刑建议无异议。 经审理查明：2017年2月，方文娟（另案处理）为解决资金需求，找到被告人徐小敏商量决定，由方文娟出面注册成立宁波富满多金融服务外包有限公司并担任法定代表人（以下简称“富满多公司”，经营地址本市海曙区中山××路××大厦××路××大厦等），被告人徐小敏帮忙搭建“富满多金融”网络借贷平台。后被告人徐小敏和方文娟组建工作团队，在没有融资资质的情况下，通过网络借贷平台发布投资标的，以高额回报为诱饵，面向社会不特定公众公开集资。至2017年9月，被告人徐小敏和方文娟通过线上平台集资共计8290万余元（币种为人民币，下同），绝大部分集资款未投入实际经营，而被用于支付徐小敏搭建平台好处费、维持富满多公司日常运营、支付投资人利息和员工报酬、归还个人债务等，造成90余名被害人实际损失1138万余元。现已有周某、阮真等17名被害人报案，涉及集资款739万余元，造成损失306万余元（已报案被害人投资、损失详情详见附表）。 被告人李晓兵于2017年3月至9月期间，受雇担任富满多公司总经理，管理公司财务、行政、人事等运营事项，参与集资金额为人民币8290万余元。 上述事实有营业执照、宣传资料、企业登记情况、丰付商户支付服务协议、借款合同、平台投资账户信息、银行明细、到案经过、户籍证明、刑事判决书、民事裁定书、民事调解书、民事判决书、审计报告等，证人曾某、石某、廖某、管某、程某、张某等的证言，被害人陶某、宛某、周某等人的陈述，被告人徐小敏、李晓兵和同案参与人方文娟的供述和辩解，辨认笔录，银行流水、平台数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人徐小敏伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段向社会不特定人员集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人李晓兵违反国家金融管理制度，向社会不特定对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐小敏、李晓兵在判决宣告后刑罚执行完毕以前，发现漏罪未被判决，应对漏罪作出判决，并把前后两个判决所判处的刑罚进行数罪并罚。被告人徐小敏、李晓兵自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。两被告人的辩护人提出上述从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第七十条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人徐小敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；与前罪判处的有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元实行并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月19日起至2030年6月18日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人李晓兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币八万元；与前罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元实行并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月19日起至2021年3月11日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、责令被告人徐小敏、李晓兵退赔相关被害人损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 岚 人民陪审员  张根娥 人民陪审员  王亚儿 二〇二〇年八月二十八日 代书 记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 第六十九条第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。