北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）京0105刑初1218号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人于伟伟，男，1989年4月24日出生于河北省大城县，汉族，公民身份号码：×××，初中文化，无业，户籍所在地河北省廊坊市大城县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年9月4日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人李晓颖，北京市国韬律师事务所律师。被告人张强，男，1991年6月1日出生于黑龙江省汤原县，汉族，公民身份号码：×××，初中文化，无业，户籍所在地黑龙江省佳木斯市汤原县。曾因犯妨害信用卡管理罪于2015年12月11日被判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元，于2016年1月16日刑满释放。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年9月3日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年9月30日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人王彦山，北京市东元律师事务所律师。被告人马彦飞，男，1997年7月4日出生于山西省武乡县，汉族，公民身份号码：×××，高中文化，无业，户籍所在地山西省长治市武乡县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2019年9月3日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于同年9月30日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人方力详，北京市盈科律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉〔2020〕1022号起诉书及京朝检公诉刑变诉〔2020〕113号变更起诉决定书指控被告人于伟伟犯窃取信用卡信息罪；被告人张强、马彦飞犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员王利平出庭支持公诉，被告人于伟伟及其辩护人李晓颖、被告人张强及其辩护人王彦山、被告人马彦飞及其辩护人方力详到庭参加了诉讼。现已审理终结。北京市朝阳区人民检察院指控，被告人于伟伟于2019年1月至5月期间，指使齐某（另案处理）假冒高志华的身份入职北京市朝阳区某酒店，利用帮助客人结账之机，使用改装过的POS机侧录复制被害人沙某等6人的银行卡信息，致使被害人银行卡被盗刷。被告人张强、马彦飞为被告人于伟伟的下线，2019年9月3日在四川省成都市成华区某酒店被抓获时，起获二人非法持有的他人银行卡13张。被告人于伟伟于2019年9月4日在四川省成都市天府新区某小区快递代收点被民警抓获；被告人张强、马彦飞于2019年9月3日在四川省成都市成华区某酒店729房间被民警抓获。公诉机关针对上述指控向本院提供了被害人陈述、证人证言、物证、书证及被告人供述等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，予以惩处。被告人于伟伟在庭审中辩称自己没有指使齐某侧录客人银行卡信息，自己的行为不构成犯罪；其辩护人的辩护意见为，本案事实不清，证据不足，被告人于伟伟无罪。被告人张强对公诉机关指控的内容未提出异议。其辩护人的辩护意见为，被告人如实供述所犯罪行，认罪认罚，系从犯，建议法庭从轻处罚。被告人马彦飞对公诉机关指控的内容未提出异议。其辩护人的辩护意见为，被告人如实供述所犯罪行，认罪认罚，系初犯，偶犯，建议法庭从轻处罚。经审理查明，被告人于伟伟于2019年1月至5月期间，指使齐某（已判决）假冒高志华的身份入职北京市朝阳区某酒店，利用帮助客人结账之机，使用改装过的POS机侧录复制被害人沙某等6人的银行卡信息，致使被害人银行卡被盗刷。被告人于伟伟于2019年9月4日被民警抓获。被告人张强、马彦飞为被告人于伟伟的下线，2019年9月3日在四川省成都市成华区某酒店被抓获。起获二被告人非法持有的他人银行卡13张。被告人张强、马彦飞已签署《认罪认罚具结书》。起获白色苹果手机1部，蓝色honor牌手机1部，黑色小米牌手机1部，黑色小米牌碎屏手机1部，手机卡3张，银行卡27张，U盾3个，POS机磁头1个，POS机1部，纸条2张，笔记本电脑1台，口罩10个，帽子1个，SPA卡7张等物品现在案。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1、被害人沙某陈述及辨认笔录证明：2019年3月13日7时54分，我到某酒店前台办理入住，一男性工作人员接待我，我把信用卡给男子，他在一台POS机上刷了我的信用卡，并让我在这台POS机上输入密码。然后该男子说这笔交易失败了，也没有打出消费结算单。后来他又拿了一台POS机刷我的信用卡，让我输入密码，并打出了消费结算单预授权1000元。2019年5月8日17时，我收到招商银行电话说我有两笔ATM机提款失败，每笔5000元，问我是不是本人操作，我说不是，当时银行就把我卡给冻结了。盗刷的卡和在某酒店刷的卡是同一张卡，我就怀疑是在朝阳区某酒店有消费异常。沙某辨认出齐某就是在北京市朝阳区某酒店为其刷招商银行信用卡办理预授权的男子。2、被害人刘某1陈述证明：2019年3月26日3时40分许，我到北京市朝阳区某酒店办理入住，当时前台是一名男服务员给我办理。我把我的信用卡给了对方，对方开始在POS机上刷了我的信用卡，并让我在POS机上输入了密码，但是交易没有成功，对方男子说网络不通，需要重刷一遍。之后男子又拿POS机又刷了一遍我的信用卡，我再次输入密码，交易成功了，刷了我的预授权1000元人民币。2019年5月8日我收到招商银行消费短信，分别为5000元、5000元、9999元，后招商银行打电话向我询问情况，我说这三笔交易不是我本人操作，之后招商银行就把我的银行卡冻结了。3、被害人俞某、吴某、孙某、姜某的陈述证明的内容与被害人沙某、刘某1陈述的内容基本一致。4、证人林某证言证明：我是招商银行信用卡中心伪冒管控室主任。我行在风险防控中，发现有人盗刷吴某、俞某等二十一人的信用卡。上述持卡人在某管理有限公司某酒店刷卡消费时疑似被人侧录复制，之后有人用侧录复制的信息制作伪卡，并用伪卡在其他地方使用POS机及ATM机取现，成功盗刷31笔，金额约228284元人民币。侧录就是客户持信用卡在商户POS机刷卡消费时，嫌疑人用非法的侧录机读取并复制客户信用卡信息，侧录后可以制作伪卡，并使用POS机刷卡消费及ATM机取款。我们经排查，发现被盗刷的客户都在北京某酒店消费过。被侧录地点刷卡消费情况、伪卡交易明细、上述人员的联系方式等都随报案书一起提供给公安机关。5、证人刘某2证言及辨认笔录证明：我是某管理有限公司某酒店人事部经理。一名自称高志华的男子于2019年1月入职，后称母亲去世请假，2019年5月10日下班后一直联系不上，自动离职。该人在前台工作，负责为顾客办理入住和退房手续。刘某2辨认出齐某为自称高志华的男子。6、证人段某证言证明：我是北京市朝阳区某酒店销售经理，2019年1月至2019年5月期间，酒店前台岗位固定是李某某、尚某某、高志华。前台三班倒，每班只有一个前台员工上班。酒店前台有三台POS机，两台固定的，一台移动的，都放在操作台桌面上明显的地方。酒店规定三台POS机不让拿走，也不让放在其他位置。7、证人齐某的证言及辨认笔录证明：我通过网上兼职QQ群认识一个叫王某的中间人，王某推送了一个QQ号，让我联系对方要一张他人的身份证，以便入职酒店时使用。王某把我推荐给我的上家于伟伟，我微信联系于伟伟（上家一个微信号×××，一个微信号×××）给了我一台伪造的POS机。2019年1月，我以高志华的身份入职朝阳区某酒店前台工作，负责给顾客办理入住、退房结账等工作。客人入住时需要用银行卡支付，我就用我自带的伪造POS机刷顾客银行卡，输入顾客入住的金额，让顾客在伪造的POS机上输入银行卡支付密码，伪造的POS机会自动记录顾客的银行卡信息及密码，顾客输入完密码，我以该POS机没有网络为由，让顾客在酒店正常的POS机进行刷卡。顾客在办理退房结账的时候，我以同样的方式操作。之后我不定期将侧录好的伪造POS机给我的上家，上家核实我侧录的银行卡信息成功，就会给我支付报酬。每条银行卡信息300元。我总共给过上家三次侧录的伪造POS机，总共侧录了100余条银行卡信息，上家总共给我支付了1万余元，通过现金支付。第三次报酬没给就被抓了。因为干的是违法的事，怕被发现，所以我的上家让我用假身份证入职的。伪造的POS机第一次是中间人给我的，后两次是上家给我的。2019年4月23日至5月10日，在前台上班时的监控录像，确认是我本人在侧录复制客人的银行卡。齐某辨认出于伟伟就是当面给其改装过的POS机让其侧录复制客人银行卡信息及密码并读取数据制作伪卡，进行取现分赃的同案嫌疑人之一。8、证人王某的证言证明：2018年年中，我在QQ群里认识了一个收银行卡的男子，我们加了微信。这个人就成了我的上家。之后上家处理买卖银行卡、POS机，还要让我去酒店或加油站当服务员，用伪造的POS机侧录复制他人银行卡，我没答应，上家就问我能不能找别人去干侧录复制银行卡的事。2018年年底，因为买卖银行卡，我认识了齐某，我就问他干不干侧录复制他人银行卡的事，齐某同意了。我就把齐某微信号推送给我的上家。过了几天，上家就在北京当面给了我一台改装过的POS机，跟我说操作方法，让齐某在酒店工作时，拿客人的银行卡在改装过的POS机上刷一下。我把这台POS机在北京当面给了齐某，并告诉齐某上述操作方法。之后齐某就在北京市朝阳区酒店当服务员，用改装过的POS机侧录复制客人的银行卡信息，侧录复制好的POS机齐某直接和上家联系。我有上家的几个微信号，昵称为鸿鑫投资咨询、鸿森投资等。我还给上家推荐了马彦飞做取手。9、证人郑某的证言证明：其负责为涛哥采购、绑定POS机。从POS机代理商处购买POS机后，按照涛哥发给其的需要绑定POS机的人的身份证正反面照片、手持身份证的照片、绑定POS机的人的手机号、绑定POS机的人的银行卡照片，去让POS机代理商将其购买的POS机与照片上的信息绑定，涛哥给其好处费。涛哥的微信昵称为君临天下、鸿森投资咨询等。10、证人于某的证言及辨认笔录、入职申请表证明：2019年7月，我的男朋友于伟伟让我去成都市某酒店上班，干前台收银的工作，之后我就用孟一明的身份入职该酒店，在我上班期间，我用于伟伟给我的改造过的POS机，侧录复制客人的银行卡信息及密码，之后将侧录复制好的POS机交给于伟伟，用于制作伪卡，进行盗刷取现。2019年7月至9月期间，我在成都市某酒店，总共侧录复制了6张左右客人的银行卡信息及密码。有客人来前台开房，我就拿客人的银行卡先在改造的POS机上刷一下，然后让客人在改造的POS机上按密码，这样改造的POS机就会自动记录客人银行卡信息及密码，然后会显示交易失败。之后我再用酒店正常的POS机给客人刷卡办理。我使用的改造的POS机是于伟伟给我的，也是于伟伟让我干侧录复制的事的，侧录复制后，我将改造的POS机也是给于伟伟。在成都市某酒店干侧录复制事的还有一名男子，叫刘某3，也是于伟伟发展的。我还按照于伟伟的安排拿过一台改造好的POS机放在酒店的传达室，然后于伟伟再让刘某3去取。2019年9月4日于伟伟自己去取快递，我感觉他被民警抓了，就马上给小周打电话，让他来取车，有一个红色的布袋我给丢弃到车的后座上了，内有七八台没有包装的POS机。我又将蓝色布袋内的两台没有包装的POS机扔到电梯口的垃圾箱里了。我丢弃在车后座上的七八台POS机中有我侧录复制时所用的，其他都是于伟伟的，我扔到垃圾桶的两台POS机也是于伟伟的。于某辨认出于伟伟就是2019年7月至9月期间，发展其到成都市某酒店，侧录复制他人信用卡信息及密码，用于制作伪卡进行盗刷的同案。11、证人刘某3的证言证明：2019年7月中下旬，我在网上看到招聘酒店前台的信息，和对方互加了微信，我的微信号是×××，对方微信昵称：君临天下，微信号：×××。我到成都和对方见面后，对方让我在酒店前台干侧录复制客人银行卡的事，还拿出一台改装过的POS机和几张银行卡，教我如何操作，对方还用带来的几张银行卡试了一下，显示是操作失败，但是改装过的POS机会自动记录银行卡的信息及密码。之后对方给我推送了几个成都酒店的信息，让我自己去应聘。2019年7月31日，我应聘了成都市某酒店宽窄巷子店，后来对方给我送来一台改装过的POS机。我成功刷的客人银行卡就一张。12、证人周某的证言及辨认笔录证明：2019年7月吴世贵介绍我认识一个微信昵称为君临天下的人，大概2019年7月20日左右该人教我拆开POS机，在POS机里面加装采集银行卡信息的东西，然后通过采集的信息再进行盗刷银行卡，之后我拿着改装过的POS机出去推销，君临天下告诉我三到四个月要把POS机再收回来。君临天下负责改装POS机，复制银行卡，我负责推销POS机，吴世贵负责POS机的售后工作。把银行卡信息采集回来，君临天下能读取里面的信息，之后复制出银行卡，把银行卡里面的钱刷出来。周某辨认出于伟伟就是教其对POS机进行改装并采集信息，微信昵称为君临天下的人。13、书证（1）招商银行卡提供的交易明细、伪卡交易明细等资料证明：已报案的6名被害人均有多次被盗刷的情况，其中两个人被盗刷成功。（2）疑似侧录明细、被盗刷卡人员身份信息证明：沙某、刘某1、俞某、吴某、孙某、姜某六名被害人在某管理有限公司某酒店的消费时间及消费金额等情况。（3）某管理有限公司某酒店出具的员工高志华入职及相关工作材料证明：齐某以高志华身份入职某管理有限公司某酒店及其在公司的工作时间段等基本情况。14、从被告人于伟伟处起获的POS机检测报告证明：送检的POS机终端经检测，发现智融型号为NEW7210的终端受到改装，部分防拆机制被屏蔽，安装了带窃取PIN和磁道数据功能的装置。15、司法鉴定意见书证明：经检测于伟伟蓝色华为牌手机登陆过微信账号鸿鑫投资咨询，检出的信息均为2019年7．8月份的内容。16、北京信诺司法鉴定所出具的鉴定意见书证明：对齐某持有的三部手机数据进行恢复，提取出手机内与微信名为鸿鑫投资咨询、鸿森投资的聊天记录。17、扣押决定书、扣押清单、物证照片证明：公安机关起获物品均扣押在案。18、刑事判决书及刑满释放证明书证明：齐某因犯窃取、非法提供信用卡信息罪、王某因犯窃取信用卡信息罪、被告人张强因犯妨害信用卡管理罪被判处刑罚。19、公安机关出具的到案经过、身份证明材料等证明：三被告人被抓获的经过及身份情况。20、被告人张强的供述及辨认笔录证明：2019年4月底，我通过马彦飞介绍做取手，马彦飞说到昆明找涛哥说一下这件事。2019年5月初，我、尹某某和马彦飞去昆明与涛哥见过面后，涛哥让我们一起和马彦飞到成都干活，到成都后，涛哥便通过微信（涛哥微信昵称：君临天下，微信号：×××）跟我说让我找人绑定POS机的身份信息，每台POS机的绑定涛哥会给我1500元，其中300元是我自己的好处费，在此期间涛哥还让我干过几次压人的工作，压人的工作就是取手通过侧录复制的银行卡在ATM机取钱时，我在一旁看着。尹某某被安排干侧录复制银行卡的工作，马彦飞做取手工作。另外起获的银行卡，有一部分不是我和马彦飞的，是涛哥让其他人从全国各地邮寄过来，收件地址是我和马彦飞在成都的地址。因为涛哥说这些卡太多了，用不了，我和马彦飞就先把卡收起来，等涛哥跟我们说我们再寄出去，所有的银行卡都放在我和马彦飞在成都的暂住处，是我和马彦飞共有的。上述银行卡的用途都是帮助涛哥在ATM机上盗刷他人银行卡里钱用的。张强辨认出于伟伟就是2019年7月至9月期间，发展其负责绑定POS机、压人的人。21、被告人马彦飞的供述及辨认笔录证明：2019年5月20日左右，张某某说他给一个大哥做取手的工作，就是拿着银行卡去取钱，取出钱后可以拿到一部分提成，我也想做取手，张某某就让我加了他大哥的微信，后我就做了取手。2019年5月，大哥让我到昆明市找他，我见到对方后对方让我称呼他为涛哥，在昆明市我同样干了三四次取手工作，期间我在北京认识的朋友张强和尹某某来昆明找我问我在做什么工作，我将且己现在的工作告诉两人后，两人便想让我引荐一下一起和涛哥干活，我便将我的两个朋友引荐给了涛哥。2019年7月涛哥让我、张强和尹某某来到成都，在成都做了约四次取手的活，涛哥便准备让我做侧录银行卡的工作，2019年8月中旬，我到一家加油站做收银员准备侧录顾客的银行卡，就被抓获了。张强负责将侧录来的银行卡信息绑定到改装过的POS机上，有时张强也负责压人的活，尹某某负责侧录银行卡信息的工作。取手的工作是有人将通过改装POS机侧录复制好的银行卡交给取手，取手负责找银行的ATM机将复制的银行卡内钱款取出，取出后将现金转交给另外一名陪同取手取钱的人，这名压人的人会在拿到钱后取出3%的现金交给取手作为报酬。涛哥是我的上家，微信昵称：君临天下，微信号：×××；微信昵称：一米阳光，微信号：×××；微信昵称：沙漠骆驼，微信号：×××；微信昵称：鸿鑫投资咨询，微信号：×××；微信昵称：鸿森金融投资，微信号：×××都是涛哥的微信号。从我和张强随身行李中发现的25张银行卡，背面有数字的卡是我和张强办的，之前给涛哥用于将盗刷卡转入该卡，然后用该卡取现的。取现的卡很多，有我和张强名字办的，也有收来的是别人名下的卡，还有一部分没有数字的银行卡，是张强买来准备给涛哥转账取款用的。马彦飞辨认出于伟伟就是2019年5月至9月期间，发展其为取手，让其在多地银行ATM机取盗刷他人银行卡里的资金，并发展其到加油站、酒店干侧录复制他人银行卡的人。以上证据，经过庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，被告人于伟伟窃取他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成窃取信用卡信息罪，依法应予惩处；被告人张强曾因犯妨害信用卡管理罪被判处刑罚，但其不思悔改仍与被告人马彦飞非法持有他人信用卡，数量较大，被告人张强、马彦飞的行为已构成妨害信用卡管理罪，依法均应惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人于伟伟犯窃取信用卡信息罪，被告人张强、马彦飞犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。鉴于被告人张强、马彦飞能够如实供述所犯罪行，自愿认罪认罚，故本院对二被告人所犯罪行依法予以从轻处罚。被告人于伟伟及其辩护人关于于伟伟无罪的辩护意见，经查，在案有被害人陈述，证人证言，鉴定结论及书证等证据，均能证实被告人于伟伟指使他人窃取被害人信用卡信息资料的行为，并导致被害人信用卡被盗刷的后果，其行为符合窃取信用卡信息罪的构成要件，故被告人于伟伟的辩解及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人张强辩护人关于张强系从犯的辩护意见，缺乏事实依据，本院不予采纳。被告人张强、马彦飞辩护人其他辩护意见，本院酌予采纳。在案之物品一并处理。综上，根据被告人于伟伟、张强、马彦飞犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，对被告人于伟伟依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；对被告人张强、马彦飞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条第一款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人于伟伟犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月4日起至2022年9月3日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、被告人张强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月3日起至2020年10月2日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）三、被告人马彦飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月3日起至2020年9月2日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）四、在案苹果牌手机、honor牌手机各一部，NEW7210POS机一台即及磁头，予以没收；十三张信用卡发还各银行卡所有人；小米牌手机两部，发还被告人张强、马彦飞；其余物品退回北京市朝阳区人民检察院。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  张 军人民陪审员  王艳芬人民陪审员  邢海燕二〇二〇年八月三日书 记 员  成雅楠