浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初415号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人方文娟，女，1970年9月8日出生于浙江省开化县，汉族，初中文化，户籍地浙江省开化县。2004年9月因犯赌博罪被浙江省开化县人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币3500元。因本案于2019年8月26日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人林璋，浙江太安律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉（2020）864号起诉书指控被告人方文娟犯集资诈骗罪于2020年6月8日向本院提起公诉，又于同年7月31日提起补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员刘艺妍出庭支持公诉。被告人方文娟及辩护人林璋到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年2月，被告人方文娟为解决资金需求，找到徐小敏（另案处理），二人经商量，由被告人方文娟出面注册成立宁波富满多金融服务外包有限公司并担任法定代表人（以下简称“富满多公司”，经营地址本市海曙区中山××路××大厦××路××大厦等），徐小敏帮忙搭建“富满多金融”网络借贷平台。后被告人方文娟和徐小敏组建工作团队，在没有融资资质的情况下，通过网络借贷平台发布投资标的，以高额回报为诱饵，面向社会不特定公众公开集资。至2017年9月，被告人方文娟和徐小敏通过线上平台集资共计人民币8290万余元，绝大部分集资款未投入实际经营，被被告人方文娟用于支付徐小敏搭建平台好处费、维持富满多公司日常运营、支付投资人利息和员工报酬、归还个人债务等，造成90余名投资人实际损失人民币1138万余元。现已有周某、阮真等10余名投资人报案，涉及集资款人民币739万余元，造成损失人民币306万余元。 2017年6月，被告人方文娟注册成立浙江富阁商贸有限公司，以营销酒业为借口，通过线下发展模式，继续集资，并于2017年10月至12月期间富满多公司兑付已经困难的情况下，向投资人张仁飞集资人民币10万元，造成实际损失人民币98750元。（报案投资人损失具体详见附件）。 2017年至2018年期间，被害人孙某、李某1、方某、章某1、李某2、章某2、章某3、王某通过李某3投资理财，李某3以各投资人名义通过线下投资形式投入宁波富满多金融服务外包有限公司，共计人民币189万余元，各投资人收回本息共计人民币35万余元，造成损失共计人民币154万余元。具体如下： 被害人 投资本金（元） 返还金额（元） 损失金额（元） 1 孙某 400000 75999.98 324000.02 2 李某1 320000 16800 303200 3 王某 502800 111000 391800 4 方某 20000 0 20000 5 章某1 100000 3000 97000 6 李某2 35000 1300 33700 7 章某2 100000 3000 97000 8 章某3 420000 143015 276985 总计 1897800 354114.98 1543685.02 案发后，被告人方文娟经电话通知主动到案并如实供述犯罪事实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了营业执照、宣传资料、企业登记情况、丰付商户支付服务协议、借款合同、平台投资账户信息、银行明细、公司账目、合同、借条、到案经过、户籍证明、刑事判决书、民事裁定书、民事调解书、民事判决书、审计报告，证人曾某、石某、廖某、管某、程某、张某、李某3等的证言，被害人陶某、宛某、周某、孙某、李某1、王某、方某、章某1、李某2、章某2、章某3等人的陈述，被告人方文娟和同案参与人徐小敏、李晓兵的供述和辩解，辨认笔录，银行流水、平台数据等证据。 公诉机关认为，被告人方文娟伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，向社会不特定人员集资，数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人方文娟系自首，可从轻或者减轻处罚；被告人方文娟自愿认罪认罚，建议对其判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元。 被告人方文娟对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出方文娟系自首，主观恶性小，且自愿认罪认罚，依法应从轻处罚的辩护意见。 经审理查明：2017年2月，被告人方文娟为解决资金需求，找到徐小敏（另案处理）商量决定，由被告人方文娟出面注册成立宁波富满多金融服务外包有限公司并担任法定代表人（以下简称“富满多公司”，经营地址本市海曙区中山××路××大厦××路××大厦等），徐小敏帮忙搭建“富满多金融”网络借贷平台。后被告人方文娟和徐小敏组建工作团队，在没有融资资质的情况下，通过网络借贷平台发布投资标的，以高额回报为诱饵，面向社会不特定公众公开集资。至2017年9月，被告人方文娟和徐小敏通过线上平台集资共计8290万余元（币种为人民币，下同），绝大部分集资款未投入实际经营，而被用于支付徐小敏搭建平台好处费、维持富满多公司日常运营、支付投资人利息和员工报酬、归还个人债务等，造成90余名被害人实际损失1138万余元。现已有周某、阮某等17名被害人报案，涉及集资款739万余元，造成损失306万余元（已报案被害人投资、损失详情详见附表）。 2017年6月，被告人方文娟注册成立浙江富阁商贸有限公司，在无兑付能力的情况下，以营销酒业为借口，通过线下发展模式继续集资，向被害人张仁飞集资10万元，造成其损失98750元，以及通过李某3向被害人孙某、李某1、方某、章某1、李某2、章某2、章某3、王某集资共计189万余元，最终造成损失154万余元（各被害人投资、损失详情详见附表）。 上述事实有营业执照、宣传资料、企业登记情况、丰付商户支付服务协议、借款合同、平台投资账户信息、银行明细、公司账目、合同、借条、到案经过、户籍证明、刑事判决书、民事裁定书、民事调解书、民事判决书、审计报告，证人曾某、石某、廖某、管某、程某、张某、李某3等的证言，被害人陶某、宛某、周某、孙某、李某1、王某、方某、章某1、李某2、章某2、章某3等人的陈述，被告人方文娟和同案参与人徐小敏、李晓兵的供述和辩解，辨认笔录，银行流水、平台数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人方文娟伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段向社会不特定人员集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人方文娟案发后能自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可减轻处罚。被告人方文娟自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。辩护人提出上述减轻、从宽处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人方文娟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月26日起至2028年2月25日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人方文娟退赔相关被害人损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 岚 人民陪审员  冯莉莉 人民陪审员  邬涛行 二〇二〇年八月二十一日 代书 记员  何旦琛 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。