宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院刑事判决书（2020）宁0104刑初232号公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。被告人魏志杰，男，1979年8月20日出生，公民身份号码×××，汉族，中专文化，河北省保定市望都县人，户籍在河北省保定市望都县，系个体，2005年7月28日因犯盗窃罪被中卫市中级人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金10000元，2012年10月26日刑满释放。2019年7月17日因涉嫌信用卡诈骗罪被银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，2019年8月24日被执行逮捕。现羁押于银川市看守所。指定辩护人孙春燕，宁夏方和圆律师事务所律师。银川市兴庆区人民检察院以银兴检一部刑诉〔2020〕173号起诉书指控被告人魏志杰犯诈骗罪，于2020年4月26日向本院提起公诉。本院于2020年5月13日发出补充侦查函要求就被告人魏志杰退款及被电话传唤进行补充侦查。2020年7月20日银川市兴庆区人民检察院将补充侦查的证据提交本院，本案重新计算审理期限。后依法适用普通程序，于2020年7月22日公开开庭审理了本案。银川市兴庆区人民检察院指派检察员王金宝出庭支持公诉，被害人田某某、被告人魏志杰及其指定辩护人孙春燕到庭参加诉讼。现已审理终结。银川市兴庆区人民检察院指控：一、盗窃犯罪事实2018年12月27日21时许，被告人魏志杰送被害人田某某回家，趁田某某不备将其一张建设银行信用卡、一张交通银行信用卡、一张中信银行信用卡盗走，后魏志杰至银川市兴庆区某号房间将其从田某某处所盗四张信用卡交给郝娟（另案处理）并将信用卡密码告知郝娟。遂被告人魏志杰伙同郝娟先后至豪德顺宾馆附近的银行柜员机及魏志杰持有的POS机刷卡套现共计75000元。赃款挥霍。二、信用卡诈骗犯罪事实2019年2月14日，被告人魏志杰伙同郝娟（另案处理）冒充田某某，通过打电话方式联系中信银行客服、招商银行客服，将田某某的中信银行信用卡、招商银行信用卡挂失后并补办，中信银行、招商银行通过邮寄将补办后的银行卡邮寄给被告人魏志杰，收到信用卡后被告人魏志杰伙同郝娟将补办后的田某某的中信银行信用卡、招商银行信用卡先后套现共计人民币100480元。赃款挥霍。公诉机关认为，被告人魏志杰伙同他人，盗窃信用卡并使用，数额巨大；冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款，应当以盗窃罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，被告人魏志杰系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，被告人魏志杰一人犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款、第三款，并提交了常住人口信息等书证、辨认笔录、证人魏某等人的证言、被害人田某某的陈述、被告人魏志杰及同案郝娟的供述与辩解等证据，被告人魏志杰自愿如实供述其犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，建议对被告人魏志杰以盗窃罪在四年二个月至五年三个月有期徒刑幅度内量刑，并处罚金，以信用卡诈骗罪在五年五个月至六年五个月有期徒刑幅度内量刑，并处罚金。被告人魏志杰对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，认罪认罚且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但对被害人田某某当庭播放的证明魏志杰在进拘留所之前始终不承认所有的钱跟信用卡有关系，魏志杰就没有退赔的录音证据有异议，并辩称盗窃信用卡并套现的75000元已经退还给田某某，信用卡诈骗的36000元也已退还给田某某，车款等魏志杰出去后会直接还给银行。辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人魏志杰的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，但被告人魏志杰得知被网上追逃主动去公安机关接受调查，到案后如实供述所犯罪行，每次供述均一致，应认定为自首，且在审查起诉阶段已签署了认罪认罚具结书，并当庭自愿认罪，依法可从宽处罚，通过被害人田某某出具的2018年12月28日情况说明及被告人魏志杰及同案郝娟的供述、被害人田某某的陈述可证明涉案赃款已部分追回发还给被害人田某某，金额为101000元，建议对被告人魏志杰从宽量刑，以体现罪责刑相一致原则。被害人田某某对公诉机关指控被告人魏志杰的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，但认为其收到的被告人魏志杰给她的75000元和36000元不是退赔款，因为盗刷的都是临时额度，银行催的急，魏志杰给50000元时说借李燕的钱给郝娟还车首付，先借给田某某还信用卡保征信，随后魏志杰说给李燕还钱把车押了，赎车用了35000元，剩下15000元魏志杰又给了25000元算40000元转店，结果又收到52000元，魏志杰用50000元还10000元支付宝剩40000元算魏志杰给郝娟赎车的钱，魏志杰赎车前还拿过5000元交车违章，魏志杰说信用卡的钱郝娟爸承诺清明节之前承担，田某某转店的40000元加魏志杰赎车的40000元一起买新车算两个人合伙平分营业款。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人魏志杰于2005年7月28日因犯盗窃罪被中卫市中级人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金10000元，2012年10月26日刑满释放；于2019年7月16日被银川市公安局兴庆区分局上网追逃，兰州铁路公安局银川公安处刑警支队的侦查员于2019年7月16日通过拨打魏志杰的手机并表明身份后通知魏志杰到银川市兴庆区银古路派出所附近等待，后魏志杰主动到银古路派出所附近等待银川公安处的民警，银川公安处刑警支队的民警在银古路派出所附近将魏志杰抓获并移交银川市公安局兴庆区分局，魏志杰归案后如实供述其犯罪事实，公安机关从魏志杰处扣押作案工具紫色OPPO牌手机一部。案发后，被害人田某某已收到被告人魏志杰的75000元和36000元。本院认为，被告人魏志杰伙同郝娟，盗窃被害人田某某的信用卡并套现75000元，数额巨大；冒用被害人田某某信用卡并套现100480元，数额巨大，其行为分别已构成盗窃罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人魏志杰犯盗窃罪、信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人魏志杰与同案郝娟在共同犯罪中的作用相当，不宜划分主从犯。被告人魏志杰一人犯数罪，应数罪并罚。被告人魏志杰按照公安机关的要求到指定地点等待接受调查，归案后如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人魏志杰自愿认罪认罚，依法可从宽处理。虽然被害人田某某不同意将其收到的被告人魏志杰的75000元和36000元认定为退赔款，但被告人魏志杰对被害人田某某所称的债权债务关系不认可，被害人田某某也未提交证据予以证实，可另行主张，但不能据此剥夺被告人魏志杰通过退赔获得从轻处罚的权利，上述款项应认定为退赔款，剩余的64480元由被告人魏志杰继续退赔给被害人田某某。辩护人的相应辩护意见本院予以采纳。为了维护社会秩序，保护信用卡管理制度和公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第三款、第二百六十四条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：一、被告人魏志杰犯盗窃罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币二万元；被告人魏志杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币三万元，总和刑期为有期徒刑九年七个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币五万元（罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月17日起至2028年7月16日止）。二、被告人魏志杰信用卡诈骗所得的64480元继续退赔给被害人田某某，扣押的作案工具紫色OPPO牌手机一部由公安机关予以没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于宁夏回族自治区银川市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本五份。审判长 李国群人民陪审员 赵 静人民陪审员 司玉玲 二○二○年八月七日法官助理 李晓萌书记员 王婷婷附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。履行告知书依法履行生效法律文书确定的义务，是每一位当事人应尽的法律责任。如未在生效法律文书规定的期限内履行义务，进入执行程序后，法院将依法采取以下强制措施。1.扣押、冻结、划拨、拍卖被执行人的财产；2.将被执行人纳入失信人员名单；3.对被执行人限制高消费、限制出入境。4.采取罚款、搜查、拘留等强制措施。5.情节严重，构成犯罪的，依法追究拒不执行判决、裁定罪的刑事责任。以上强制措施，可以同时采取，希望当事人在生效法律文书确定的期限内自觉履行义务。