新疆维吾尔自治区库尔勒市人民法院刑 事 判 决 书（2020）新2801刑初155号 公诉机关新疆维吾尔自治区库尔勒市人民检察院。被告人华艺，男，1991年1月14日出生于陕西省西安市，汉族，大专文化程度，原事业岗民警，户籍所在地:陕西省西安市临潼区，本市无固定住址。2019年7月6日因涉嫌犯诈骗罪被库尔勒市公安局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于库尔勒市看守所。库尔勒市人民检察院以库尔勒市检公诉刑诉（2020）169号起诉书指控被告人华艺犯诈骗罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2020年5月31日公开开庭审理本案。库尔勒市人民检察院指派检察员郑巴特出庭支持公诉，被告人华艺及辩护人杜春伟到庭参加诉讼。现已审理终结。库尔勒市人民检察院指控：1、2018年7月6日至同年7月7日，被告人华艺在库尔勒市公安局247警务站任事业岗民警期间，向同事朱某虚构调动工作请领导吃饭、还车贷、给家人看病需要用钱的事实，陆续骗取被害人朱某共计2.3万元现金后逃匿，并将赃款全部挥霍。案发后，其家属退赔2.3万元并取得谅解。2、2018年8月12日，被告人华艺在库尔勒市公安局247警务站任事业岗民警期间，向同事李某虚构给家人看病需要用钱的事实，骗取被害人李某5000元现金后逃匿，并将赃款全部挥霍。案发后，其家属退赔5000元并取得谅解。3、2018年8月12日至同年10月23日，被告人华艺在库尔勒市公安局247警务站任事业岗民警期间，向同事罗某虚构调动工作请领导吃饭，还车贷及修车需要用钱的事实，陆续骗取被害人罗某共计4.5501万元现金后逃匿，并将赃款全部挥霍。案发后，其家属退赔4.5万元并取得谅解。4、2018年9月14日，被告人华艺在库尔勒市公安局247警务站任事业岗民警期间，通过朋友包某向其姐张某虚构自己信用卡丢失被他人透支需要还款的事实，骗取被害人张某1万元现金后逃匿，并将赃款全部挥霍。案发后，其家属退赔1万元并取得谅解。公诉机关认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解。公诉机关认为，被告人华艺以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物8.3501万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。现提起公诉，请依法判处。公诉机关量刑建议：法定刑为处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。被告人华艺自愿认罪认罚，且家属主动赔偿并取得谅解，有酌定从轻处罚情节。建议判处三年至三年六个月有期徒刑，并处罚金。被告人华艺对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议，自愿认罪。辩护人的意见为：1、到案后能够如实供述；2、受害人予以谅解；3、主观恶性较小，社会危害性较小，系初犯。诈骗罪要求行为人在取得财物占有之前就产生了非法占有的故意，根据全案证据材料，很难认定华艺在取得借款时就有非法占有的目的，并且在借款期间也有陆续归还借款的客观行为。张某与包某是亲姐妹，款项是华艺向包某借款，包某又向张某借款，而华艺与张某关系较好，张某也提到“其妹妹向其借钱说是要帮华艺”；华艺向李某借款目的是回去看病危的奶奶，往返都是坐飞机，在西安待十天左右，期间花销都是用的李某借款；其他受害人也是华艺曾经的同事。因此主观恶性较小；4、适用认罪认罚程序，建议对华艺适用缓刑。经审理查明：2018年7月至9月初，华艺在任事业岗民警期间，编造多种理由向同事朱某、李某、罗某借款。2018年9月初辞职后，华艺又编造多种理由向罗某借款4.55万元；9月14日华艺向朋友包某借款，包世红向其姐张某借款1万元给付华艺，华艺向张某出具借条；华艺在警务站工作期间和辞职后向朱某、李某偿还部分借款；华艺在警务站工作期间向罗某借款1.0001万元，辞职后以借款名义拿走罗某4.55万元，期间归还罗某1万元后又借拿罗松的信用卡之机刷卡取走。其余事实与公诉机关查明的事实相同。另查明：被告人华艺预缴罚金。公诉机关指控犯罪事实的证据有：一、综合证据：1、书证：（1）受案登记表，证明：2019年5月1日由罗某等人至库尔勒市公安局刑警大队报案称：2018年6月罗某等人在库尔勒市公安局247号警务站工作认识华艺，2018年6月至2018年9月期间华艺以家人病重、还信用卡、偿还车贷为由，向同事罗某、朱某、李某、辖区商户张某借款共计8.3501万元，拒不偿还，现已逃离新疆。经侦查发现华艺持他人信用卡以套现形式将现金转入个人银行账户，均用于人日常消费，并未用于借款时所述事由支出。（2）户籍证明，证明：华艺案发时达到刑事责任追究年龄。（3）到案经过，证明：经库尔勒市公安局网上追逃，西安铁路公安处韦庄派出所发现华艺现在正在西安市北三环汇能市场的线索，于2019年7月6日9时40分在西安市北三环汇能市场将华艺抓获。无自首情节。（4）羁押证明，证明：2019年7月6日被西安铁路公安局韦庄派出所抓获送西安铁路公安处看守所羁押，同年7月10日移交出所。（5）华艺交通记录，证明：华艺交通出行情况：2018年4月乘飞机从库尔勒市至陕西咸阳市及返回；2018年6月22日乘飞机从库尔勒市至陕西咸阳市，7月5日-6日乘飞机从至库尔勒市。（6）华艺银行明细记录，证明：华艺银行收支情况，有诈骗他人资金的进账及消费，后银行余额为0，全部挥霍。（7）华肖提交的转账记录，证明：给朱某退款2.6万元。给罗某退款4.5万元。（8）谅解书，证明：罗某、朱某、李某、张某已对华艺表示谅解。（9）新疆梨城花园酒店有限责任公司证明，证明：华艺2018年10月12日、13日未在本酒店消费，期间罗某卡号×××也未在酒店消费1万元及1.4万元，不存在套现行为。（10）收据，证明：被告人华艺预缴罚金。2、证人证言：（1）荣某(警务站事业岗民警)的陈述，称：华艺和其是同事，都在247号警务站上班，其是站长，他是从内地招来的事业岗，2018年1月20日由巡控大队统一分配到警务站工作。华艺平时休息他喜欢开车出去四处转。他给其说过他家要拆迁可以赔付100万到200万，家里条件挺好的有好几辆越野车，他舅舅是西藏某地区公安局局长。华艺说他以前是玩改装车的，也干过协警，主要是和别人玩赌车，他以前赌车输40万元，后面华艺母亲把他的银行卡、信用卡都锁了，他女友在四川开了一家汽车用品加工厂，他想以后在库尔勒开一家汽车用品店，把市场做到库尔勒来。华艺有一辆国产的东南SUV小型越野车。华艺平时在手机上玩“斗牛”的赌博游戏，华艺输多赢少。其知道华艺都向李某、朱某、罗某、安康理发店老板借过钱，华艺向李某借3000元，向朱某借2万多元，向罗某借5万元，其听朱某、罗某讲过华艺向辖区商户借钱。华艺工资是3600多元，工资是每个月10号按时发放，2018年9月7日不想干辞职。辞职后一个月左右华艺开车去警务站洗车，之后就没见过他。（2）张某某(警务站事业岗民警)的陈述，称：华艺和其都在247号警务站上班。华艺向其借过8000元钱，现已还清。2018年4月份他奶奶病重需要用钱向其借钱，其用刚办的建行信用卡给华艺刷8000元。华艺回来后通过微信转账把钱还清。其感觉华艺说话的口气很大，他说他舅舅是西藏某公安局局长，他女朋友在老家开一家汽车用品批发店，挺有钱，想来库尔勒市找一家门面做汽车用品批发。（3）陈某某(北京随行付支付有限公司代理商)的陈述，称：其现在销售随行付POS机、代换信用卡等业务，随行付POS机公司具体叫北京随行付支付有限公司，其是该公司代理商。拉卡拉POS机主要功能还是刷信用卡套现，也可以作为正常消费或者结账使用。拉卡拉POS机和普通POS机的区别是拉卡拉POS机办理的快，而且比普通POS机小，方便携带。办理拉卡拉POS机需要身份证原件、任何银行储蓄卡一张原件、本人信用卡认证、本人的人脸识别才能办理，而且需要绑定本人一张储蓄银行卡，应该最多可以绑定三张银行卡。使用拉卡拉POS机刷信用卡套现收取手续费是扣除刷卡金额的0.68％的手续费，再加3元费用，1万元总共收取71元手续费，0.68％收的过账费用，3元是秒到费。拉卡拉POS机消费只能选择州市一级的商户消费，也就是说可以随意选择商户消费，实际上没有消费，只是支付公司模拟一个消费的商户，但实际并没有消费，只是将信用卡的钱套现。如果在拉卡拉POS机刷的不是本人的信用卡，只要知道信用卡密码就可以刷取，不需要别的验证，但拉卡拉POS机需要实名认证。（4）尚某某(华艺的姑父)的陈述，称：华艺是其妻子哥哥的儿子。华艺以家中爷爷、奶奶病重，母亲得癌以及要调动工作请领导吃饭为由，向他的同事借8万元，后来华艺离开新疆后，将借钱的人联系电话删除，没有还钱。其和华艺的父亲一起来将钱都还清。华艺的爷爷90多岁，前两天住院，华艺奶奶在2018年7月份左右因病去世，华艺母亲去年检查出得乳腺癌，身体也不很好。华艺是否给爷爷、奶奶、母亲给过钱其不清楚。华艺喜欢撒谎、爱骗人。华艺就其一个姑父，其也没有认识的公安局长，也没给华艺找领导调动工作。（5）华1(华艺的父亲)的陈述，称：华艺在便民警务站工作期间以调动工作请领导吃饭、请家人看病为由向他的同事一共借8万元左右，一直没有还钱，后来华艺辞职后回到西安不还钱，并将自己的联系方式都更换。华艺没有因为调动工作要请领导吃饭是编造的。其家中没有亲戚是公安局长，也没有给华艺调动工作的领导。华艺的姑父叫尚某某，他在西安老家开有一家汽车修理厂，他不认识公安局长。华艺母亲在2018年11月份检查有乳腺癌早期，华艺爷爷93岁。华艺没有给家人给过钱。华艺母亲在华艺在库尔勒市工作期间还给华艺给过钱。华艺没有说给家人减轻点负担，给家里钱。其已经替华艺还完钱。3、被告人华艺的供述与辩解，供认：其现在在西安市的汽车装潢店上班，2018年12月15日开始在西安市北三环汇能市场工作。之前2018年2月15日其去新疆库尔勒市公安局当辅警，在库尔勒市公安局便民警务站当事业岗辅警，工作8个月。其是2018年7月左右至11月左右实施诈骗的，其向罗某、李某、朱某、理发店的老板诈骗过钱。其和罗某、朱某是同事关系，理发店老板是警务站辖区的。其骗取罗某4.5501万元、李某1万元（后面还5000元）、朱某2.4万元（后面还1000元），骗取理发店老板张某1万元。总共8.3501元。其平时在罗某等人面前说其姑父是拉萨市公安局的一个领导，实际上是开修理厂的。其说他是领导是显示自己有实力，让他们信任其，也显得其有家底，不会差他们钱，其向他们借钱也更方便，他们也不会担心其还不起钱。其姑父没有能力给其调动工作，因为其想炫耀其姑父很有能力，也很有钱，借他们的钱不算什么。其也没有请领导吃饭，都是骗他们的。其借钱时没有能力偿还他们的欠款。其将他们的信用卡办理成分期，然后每个月到还款日期时其又向罗某、朱某和李某借钱，然后又分别给他们还钱，就是拆东墙补西墙，比如是向罗某借钱给朱某还钱，向朱某借钱给李某还钱，再向李某借钱给罗某还钱，最后倒来倒去成烂账，其也不清楚借他们的钱还给谁。原因是他们向其要钱，其想办法借钱还，以便于下次还可以给其借钱。其在警务站工作期间一个月在3300元左右。其除了这些借款之外没有别的借款，但是其购买了一辆白色东南Dx-3越野车。每个月有2900元的车贷需要还款。当时其用诈骗的钱还7、8、9三个月车贷8700元，购买车险4000元，工资还剩400元，根本不够每月的花销。其平时的开销有车贷、买车辆保险、信用卡还款、网络购物、网上赌博、日常请客吃饭、抽烟、住宿、自驾游等等开销。其从警务站辞职后旅游花4万余元。其奶奶去世其当时坐飞机回老家给奶奶办后事花1万余元。其喜欢在网上购物，当时从淘宝网、京东×××、鞋子、无人机、汽车配件花1万余元，其开车回西安花5000多元。其2018年6月左右在一款叫斗牛的手机上下载的赌博APP内通过和游戏内的其他人进行赌博，玩法就是和现实中的牛牛一个玩法，每人发5张牌，点数加起来是1O就是牛牛，以此类推，其都是虚拟身份进行赌博的。当时玩斗牛的手机就是其现在的黑色OPPOR9s手机，之前手机号178XXXXXXXX停用注销，后面其重新办号150XXXXXXXX。其母亲和外婆、外公生病没有给他们给过钱。其诈骗这些钱之后也没有给其妈妈、外婆、外公买过东西。其家人也不愿意给其钱，都觉得其胡乱花钱。其借款时没有能力还款。其没有给父母说其借钱的事是因为其以前因为赌博向别人借钱，后来还是父母替其将钱还，所以这次的事情其没有给父母说，但是后来因为李某、罗某和朱某给其家人打过电话，其父母知道了。其说不要管，还告诉他们以后不要接陌生电话，如果接到找其的电话就让他们说不认识其。其每月除车贷以外，如果不赌博的情况下花销在2500元左右。其当时已经有辞职的念头，想回到内地罗某也找不到其，顶多也就是起诉其，他们工作也忙，根本没有时间到西安市来找其。其没有打算还钱，所以更换手机号和注销微信号。二、第一起事实的证据：1、书证：（1）朱某提交的建行交易明细，证明：2019年4月29日朱某向公安机关提交建行明细，2018年7月6日其建行卡被提取现金1万元及2018年7月7日其的建行卡消费转账1.3万元(消费：库尔勒鑫胜邦汽车座套)。（2）叶某提交的微信记录，证明：2019年5月29日叶某向公安机关提交微信记录，其2018年7月7日15时0分向华艺微信转账1万元和2922元。2、证人叶某(库尔勒鑫盛邦座套加工店经营业主)的陈述，称：其在友好路42号小区门面房开一家座套脚垫加工店。华艺是在其店对面247号警务站上班的警察。他经常组织商户演练，经常在其店门口站勤。其开的店里有POS机，华艺在店里刷过3次POS机，每次都拿着信用卡刷，基本都是在其店里套现，还买过一次汽车坐垫价值大约500元，后面听华艺同事说华艺拿别人的信用卡套现。他前面套现都是几百元，最大的一笔是1.3万元。第二天钱到账其通过微信转账分两次给华艺转1.2922万元，一笔是1万元，一笔是2922元，银卡扣除手续费78元，到账是12922元。其办理的是建设银行POS机，POS机收费是千分之六的手续费，其没有向华艺收取过手续费。其知道POS机不允许套现，因为华艺是管片的警察，其不好意思拒绝。3、被害人朱某(警务站事业岗民警)的陈述，称：华艺和其原来都在247号警务站上班。2018年6月中旬华艺向其借钱，让其去办一张信用卡他急用钱，第二天其就和华艺去库尔勒亲水湾建设银行申请办理一张额度2.3万元的信用卡，7月25日信用卡办下来。7月27日华艺向其借5000元说是急用，其把建行信用卡和密码给他，下午收到银行短信提示分别是在建行提现5000元、提现5000元、POS机刷卡转账1.3万元。其问他怎么取了2.3万元，华艺说他的车贷马上要到期，家里也需要钱就取了。其听华艺说是借钱给家里奶奶看病用就没有追究，也就默认。其让他每月按时把信用卡上的钱还上，华艺前三个月按时还，后面就不还了。2018年8月8日还3596元，9月8日还4518元，10月8日还6181元，华艺是用自己的微信把自己要还的钱转到其的微信上，然后用其手机APP向其的信用卡里还钱。其的信用卡后面华艺又拿走三次，原因是每次把钱还上隔上两三天他说没钱吃饭，让其再把钱借给他，他就把前面还的钱全拿走。后面华艺说没有钱了，先让其每个月把信用卡还了，后面他一次性给其还，但后面再也没有还。其问他要过两次。华艺后面说是要还车贷没有生活费，还有需要调动工作，请客吃饭，听华艺说他请州公安局一位大队长吃饭，还有一起的几位领导。听华艺说他认识大队长的女儿，想通过大队长女儿帮他，把他调到大队长手底下干活。他前面没有还其后面又借给他是因为平时关系特别好，走的比较近，他在警务站平时表现很好，其想都是同事每天见面，他也不会跑。华艺平时的爱好是休息了喜欢到处转，常去找他的老乡。平时他也喜欢赌博，经常在手机上玩“斗牛”的赌博游戏，听华艺讲他前面输得多，后面慢慢赢回来。华艺工资3600多元，2018年9月辞职离开库尔勒，当时其不知道，后来没见他上班，同事罗某说华艺已经辞职。之后其一直在联系，2019年2月以后再也联系不上。其知道他向李某、张某某、安康理发店老板、罗某借过钱，李某1万元、罗某4.8万元、安康理发店2万元、张某某8000元。张某某的已经还完，李某还了5000元。李某、罗某、张某某是通过刷信用卡给华艺借钱，安康理发店老板是给华艺借的现金。华艺没有给其打过欠条。其一共给华艺2.3万元。第二次笔录：2019年7月15日华艺的父亲给其还2.8万元，其中有李某的5000元钱。其给李某转5000元。4、被告人华艺的供述与辩解，供认：2018年7月，其因为要还车贷以及淘宝购物和日常花销，身上没有钱，就给朱某说其奶奶要看病和调动工作需要请领导吃饭向朱某借钱。朱某没有钱，其就告诉他可以办理一张信用卡。一个星期左右朱某的信用卡办下来，其给朱某说其急用钱要给奶奶看病，朱某就将信用卡及密码给其，其拿着卡到库尔勒市第二人民医院斜对面的部队门口工商银行自助取款机取了两笔1万元，然后又去其所在的247警务站对面的一家汽车装潢店用POS机刷1.3万元，汽车装潢店的老板第二天通过手机微信转账将1.3万元钱转入到其的建设银行卡内。其拿上钱没有用在调动工作上和请领导吃饭上，都用于其平时休息出去玩日常开销，以及在淘宝上购买东西和赌博用，还有一部分给罗某和李某还钱，具体给谁还钱记不清楚。因为其借他们钱，将他们的信用卡办理成分期还款，每次到还款时间他们就向其要账，其也记不清楚给谁还，不是罗某就是朱某。朱某问其要过钱，后来其将手机和微信注销以后，朱某还向其母亲要过钱，其给朱某还过钱，是向别人借的钱还给他的。其将朱某的信用卡办理成分期付款，从2018年8月开始一直到1O月份，陆续给朱某还1.5万元左右，现在还欠朱某1万元左右。其通过现金和微信转账给朱某还钱，剩余的1万元左右没有能力还。三、第二起事实的证据：1、书证，李某提交的建行交易明细，证明：2020年1月15日李某向公安机关提交建行明细，2018年8月12日其建行卡向华艺转账9939元。2、被害人李某(原警务站事业岗民警)的陈述，称：其现在是银行销售员。其是2018年1月份认识的华艺，都在警务站上班。2018年8月12日上午11时左右，华艺说他奶奶的病越来越重需要用钱，其就通过手机银行转账给华艺9939元，华艺说算1万元，后面华艺先后给其还5000元，其余5000元一直没还。其催过好几次，最后华艺将其微信拉黑，电话也不接。其将信用卡里的钱通过刷POS机提现到储蓄卡里以后再通过手机银行转账给华艺。其的信用卡是建行的2887。其提现的储蓄卡是建行储蓄卡8964。他还钱时每次都是其催着他。等其辞职以后他开始不愿还钱，其再三催促才还一点，直到最后不还钱，联系不上。2018年9月10日还1727元，10月13日还1000元，10月28日还700元，11月13日还1000元，11月14日还500元，总共还5000余元。其给华艺的钱都是其的信用卡透支提现的钱，分六期还款，一期还1700余元，每个月14日还贷款日。前三期其从华艺要回来的钱还，后面三期华艺还不上其还完。其是2018年9月份辞职。华艺平时喜欢网上买东西，而且喜欢装潢车，每个月还车贷，平时花钱大手大脚。警务站调休时其记得有一次他自己开车去北疆旅游去，其最后见到华艺是2018年9月份辞职时见的最后一面。2018年12月就联系不上他。3、被告人华艺的供述与辩解，供认：2018年6月14日下午其因为奶奶病重要回西安，但是没有钱，就向李某借1万元钱。其用这笔钱购买车票没花多少钱，其余的钱都被其赌博和还钱，给罗某或者朱某还一些钱。李某给其借钱其买车票后就网上赌博想将钱赢回来，但是越输越多，在此期间罗某和朱某问其要钱，其没有办法就给他们还了一些。其奶奶在2018年6月17日去世，其没有将l万元用在奶奶治病上，其坐飞机回西安，没两天奶奶就去世，在西安待了十天左右都是用的李某的钱。办完后事后其坐飞机回来，1万元用在往返飞机票、西安的日常花销上。其从老家回来后将1万元给李某的信用卡办理分期还钱，一共分6期，每一期还款1727元，陆续通过微信转账给李某还4972元，从2018年9月份到11月份左右。其给李某还的钱是其的工资以及向朱某或者是罗某借的钱，网络赌博和日常花销用一部分，还有一部分钱给李某还账。李某催要过欠款，后来其将电话和微信注销。其没有想过要给李某还钱。四、第三起事实的证据：1、书证：（1）罗某提交的微信截图和通话截图，证明：2019年7月7日罗某向公安机关提交其与华艺母亲的微信截图和通话截图，显示华艺母亲向罗某微信转账4.5万元。（2）罗某提交的建行交易明细，证明：2019年5月1日罗某向公安机关提交建行明细，2018年8月12日其建行卡被消费现金1.0001万元(交易描述：库尔勒领路人社会)、2018年9月27日消费6500元(交易描述：库尔勒协驰汽车修理部)、2018年10月13日消费1万元、2018年10月13日消费1.4万元(交易描述：库尔勒梨城花园酒店)、2018年10月23日消费1.5万元(交易描述：库尔勒塔里木酒店)。该建行卡2018年9月27日转账还款1000元，2018年10月20日通过ATM机还款9000元。（3）程某某提交的转账记录，证明：2019年5月29日程守玉向公安机关提交银行转账记录，其2018年9月28日13时11分向华艺建行转账6461元。2、证人证言：（1）管某的证言，称：其是库尔勒梨城花园酒店经理。酒店不向客人提供刷卡套现。其查过酒店入账记录及银行交易流水，在2018年10月12日至10月13日期间没有客人在酒店消费过1.4万元、1万元两笔消费，只有10月13日一笔1万元是客人通过工商银行的借记卡在花园酒店办理的消费卡。（2）程某某(库尔勒协驰汽车修理部经营业主)的证言，称：其在××路开一家汽车修理部，华艺是警务站的警察。华艺在其店里修车，他从网上买配件，让其给他更换。其经营的汽车修理部有POS机，注册名库尔勒协驰汽车修理部。华艺在其店里使用信用卡刷过一次POS机6500元套现。第二天钱到账其通过银行卡转账分两次给华艺转6460元，银卡扣除手续费40元。3、被害人罗某(警务站事业岗民警)的陈述，称：华艺和其都在247号警务站上班。2018年8月10日华艺找其借钱，说他家有事找其借1万元周转，其将自己的建设银行信用卡给华艺。他通过拉卡拉POS机消费刷其信用卡里的1.0001万元。2018年9月10日，华艺说他基金出问题还不了钱，让其给他做分期付款，最低还款额度是1000元。9月27日华艺通过微信转账给其还1000元。当天下午华艺找其说他车出了问题，想再找其借5000元。其把信用卡给他，一会就收到6500元的消费短信，他说10月底会还给其。10月13日其的信用卡账单出来，其告诉华艺最少要还7500元。20时左右他给其打电话说在其家楼下问其再借点钱，他说他认识几个人想托人办事，请人吃饭借1万元。其说欠的钱没有还，华艺说月底就会还给其7500元，说晚上请的人对他来很重要，让其一定要帮他，其就把信用卡给华艺。20点55分左右其收到消费1万元的短信，23点30分左右其看手机又有一条消费1.4万元的短信。华艺说他给别人请吃饭买的烟和酒，所以多刷1.4万元，其问近4万元怎么还，华艺说卖车也要把钱还给其，让其放心，其对华艺说明天早上把信用卡还回来，第二天其给他打电话让他还卡，华艺告诉其他去拉萨。10月20日其多次催他还钱时华艺通过ATM机给其在信用卡上存9000元，其把信用卡设置了限额消费，10月23日12点30分左右，华艺给其打电话说想看其的信用卡电子账单欠其多少钱，说有2个验证码让其发给他，其收到验证码没有多想就通过微信给华艺发过去，接着其就收到一条限额消费被取消的短信，其登录手机银行，接着又收到消费1.5万元的短信。华艺告诉其他在西藏想买点土特产带回库尔勒卖，11月底全部还给其。以后打电话不是关机就是不接，11月3日21时华艺打电话说他在249号警务站附近，把信用卡给其。从此其就没办法联系他，打电话也不接，只有发微信偶尔回复。11月22日其让华艺还钱，华艺说他在西安收账，收到就给其还，25日晚上他说去收账打人要被拘留15天，以后电话就关机，微信也不回。华艺分五次一共向其借4.5501万元，也没有打欠条，没有约定还款时间，每次借钱都说次月月底还，要几次才还一点，2018年9月27日他用微信还1000元，10月20日通过ATM还9000元。华艺喜欢在网上玩“斗牛”的赌博游戏。华艺用其的信用卡消费显示2018年8月12日在库尔勒市领路人社会消费1.0001万元，9月27日在库尔勒协驰汽车修理部消费6500元，10月13日在库尔勒花园酒店消费2.4万元，1O月23日在库尔勒塔里木酒店消费1.5万元。2018年9月2日华艺辞职，到2019年1月1日以后就再也联系不上，其妻子给华艺妈妈打电话说华艺借钱的事。华艺还向李某、朱某、安康理发店老板借过钱。第二次笔录：华艺父母是2019年7月6日15时23分和其联系，华艺母亲通过微信转账给其还4.5万元。4、被告人华艺的供述与辩解，供认：其和罗某之前都在警务站上班。2018年7、8月份左右，其因为要还车贷，给罗某说其姑父要给其调动工作，请领导吃饭需要用钱，向罗某借1万元，罗某将他的建设银行信用卡给其，其当着罗某的面使用其办理的拉卡拉POS机刷信用卡内的1万元。拿到钱后其还两个月车贷，然后其余的钱用于日常的开销以及网上的赌博。其姑父没有能力给其办理调动工作，是借钱编造的理由。其是2018年7月15日前后办理的拉卡拉POS机，在库尔勒市新汇嘉时代购物广场楼下的拉卡拉POS机专营店办理，为了方便信用卡套现使用，使用其的身份证办理，绑定其建设银行的工资卡，尾号是2023。第二次是8、9月份的一天，其上午给罗某还1000元钱，身上没有钱了，便在下午又向罗某借6500元，说其要请领导吃饭，罗某将信用卡给其，其使用拉卡拉POS机刷6500元。其本来给罗某说借5000元，但是实际刷出6500元。其拿上钱后都用于日常生活开销，比如淘宝购物，网上赌博以及给别人还钱。其为了能让罗某以为其认识别的领导，也是为了能让罗某给其借钱，其要是告诉罗某借钱是为了日常花销，罗某就不给其借。第三次是在2018年10月份左右晚上，其去罗某家楼下给罗某打电话告诉他其要请领导吃饭，为了调动工作，要借1万元，罗某将他的信用卡给其，其使用拉卡拉POS机刷2.4万元钱，用于日常消费以及还车贷。过了1个星期左右其给罗某还9000元钱。因为罗某的信用卡还在其处，其还了9000元之后过了两三天又从罗某的信用卡刷1.5万元，当时其已经从警务站辞职，在库尔勒市玩了几天，钱都用在日常花销、淘宝购物、偿还车贷、网上赌博以及回家的路费，还有一部分给朱某和李某还钱。其没请领导吃饭，也没有让领导给其调动工作，这是其编造的理由。其一共向罗某借4笔钱，其当时没有能力偿还。其给罗某还过两次钱一共是1万元，在2018年9月份左右还一笔1000元钱，10月份还9000元。9000元其是借别人的钱，向谁借的记不清，不是朱某就是李某的钱。其向李某或者朱某借钱，给罗某还了一些。第一笔1000元其通过微信转账给罗某还，第二笔9000元钱其是拿罗某的信用卡在ATM机上存的。其还欠罗某4.55万元。其没有给罗某打欠条。罗某通过微信以及给其家人打电话的方式问其要过钱，其之前的手机号以及微信号都注销了，之前的微信号是×××，微信号是×××艺。其之前使用的手机号是170XXXXXXXX，手机号被其注销，因为罗某经常给其发信息、打电话，催着让其还钱，其就将手机号、微信号注销，不想管欠钱的事，也不想给罗某还钱。五、第四起事实的证据：1、书证：（1）张某提交的借条一张，证明：2019年5月1日张某向公安机关提交借条，上有华艺身份证复印件，内容为：今借张某一万元整，限1月份之前还清所有欠款，落款人华艺，日期2018年9月14日。（2）包某提交的银行明细及借条，证明：2020年1月5日包某向公安机关提交上述借条。2020年1月5日包某向公安机关提交银行明细，2018年9月14日其工行卡ATM银联转账1万元至华艺提供的账户。2、证人包某的陈述，称：2019年6月20日第一次陈述：其和华艺是老乡关系。华艺是警务站的工作人员，2018年8月在其姐张某店里认识的。张某在车城美居42号小区门面开安康理发店。2018年1O月份左右其和华艺外出旅游过。华艺开他的车，去过克拉玛依、玛纳斯、乌鲁木齐等地方，一般都是华艺支付的费用。华艺当时是否还在警务室上班其不清楚。华艺向其借过钱，其说其借不到钱，就向张某借1万元给华艺。华艺说信用卡丢失被别人刷了，被银行起诉，不还银行的钱就会被抓，其才愿意帮华艺借钱。张某是给其现金，其微信转账给华艺。华艺给张某打的欠条，知道1万元是张某的钱。华艺没有给张某还钱，借钱时间是2018年8月份左右。其最近一次和华艺联系是2018年12月份左右。其现在也联系不到华艺，他已经把其微信删了。2019年7月16日陈述：华艺通过其向其姐张某借的钱、华艺的父亲还1万元。2020年1月5日陈述：华艺是通过其骗张某的钱，他与其姐不熟，可能他不好意骗其姐。其姐给其1万元现金，其把现金存到工商银行卡后，通过银联转账给华艺，其的工行卡号×××，用户名包某，其通过银联转账给华艺，他的银行卡6217998800******6087。3、被害人张某的陈述，称：2019年5月1日第一次陈述：2018年9月14日华艺通过其妹妹包某向其借钱没有还，现在人找不到。华艺是247号警务站的警察。2018年9月13日，包某向其借1万元，听其妹妹说华艺好像是因为信用卡逾期被银行起诉。华艺之前也对其说他信用卡丢了，3天要是还不上就要被抓去坐牢，其没有同意，后面包某向其借钱说是要帮华艺，其看他是警察又是老乡，还没其儿子大就可怜他，答应包某给华艺借钱。包某到其家里拿1万元现金给华艺，通过微信将华艺打的欠条发给其。后面华艺就说单位一直拖欠工资和奖金，等1月份单位工资和奖金一次性发就给其还。其问华艺要过欠款，华艺把其的电话、微信都拉黑，其最后见华艺是借钱的第7、8天，华艺说他爷爷住院要回去几天，还说等他爷爷好了回来把钱给其。他离开库尔勒十几天后还打过电话，说他妈妈得了乳腺癌，可能一时半会回不来。其是2018年10月初联系不上他，警务站的警察来找其问其有没有华艺的联系方式，让其给华艺打电话，结果发现华艺把其的电话、微信都拉黑。其知道华艺还向警务站的两个警察借过钱。第二次笔录：2019年7月16日11点左右，华艺的父亲给其还1万元。4、被告人华艺的供述与辩解，供认：大概是2018年9月份其接到西安未央区经侦大队民警的电话说招商银行报案其欠信用卡1万元，如果再不还钱招商银行就要起诉信用卡诈骗。其拿不出，就给包某说，包某就帮其去她姐姐处借1万元，通过微信转账给其，之后其给包某的姐姐写了一张借条。包某的姐姐张某在42号小区附近的门面开理发店。其2018年7月中旬左右向张某借过一次钱，但是她没有借，其就向包某借钱，当时给包某借钱说其在西安招商银行办理的信用卡丢失，被别人将钱刷走，现在招商银行给其打电话让其还钱，其让包某给其借1万元，包某说她向理发店老板借。实际上其的信用卡内的钱都是被其消费。其向包某姐姐借的1万元钱还到招商银行的信用卡里，还进去之后这张卡就被招商银行封了。其没有给包某姐姐还钱，没有能力偿还，包某也给其说过她帮其把钱还了。包某没有给她姐姐偿还这笔钱。7月17日的陈述：其没有将1万元用于还招商银行信用卡，因为当时其给其母亲说了帮其还的信用卡。其将1万元钱用于日常花销和还车贷了，也没有给其家人钱。上述证据间相互印证，能够证实本院审理查明的事实，本院予以确认。关于公诉意见及辩护意见，评判如下：关于被告人华艺诈骗的金额，诈骗罪主观上需要具有非法占有的故意。对于华艺向朱某借款2.3万元，向李某借款9939元，均在华艺在警务站工作期间，且两笔借款均有部分归还，故对认定有非法占有为目的证据不足，对于指控华艺诈骗朱某、李某本院不予支持；对于诈骗张某，经查，对于该1万元包某第一次陈述是华艺向其所借，其再向张某借，张某向华艺借款是否是基于华艺虚构事实以及基于错误认识处分了财产不能认定，对于指控华艺诈骗张某认定依据不足，本院不予支持；对于指控诈骗罗某4.5501万元，华艺共计从罗某处拿走5.5501万元，其中1.0001万元是在警务站工作期间借款，且华艺与罗某陈述的借款理由不一致，不宜认定为诈骗，且1万元已归还，除去该还款数额，在华艺已经辞职无任何经济来源且有较多外债无法偿还的情况下，仍然虚构事实向罗某借款4.55万元之后逃匿，具有非法占有的目的，符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗数额，本院予以支持。本院认为，被告人华艺以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物4.55万元，数额较大，行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金。被告人华艺自愿认罪认罚，退赔赃款并取得谅解，缴纳罚金，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人华艺犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金五千元人民币。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月6日至2020年10月5日；罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审  判  长   李建军人民 陪 审员   李巧云人民 陪 审员   邵华明二 〇 二 〇 年 八 月 七 日书  记  员   李 娜