浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0602刑初464号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人武学能，男，1993年2月21日出生，汉族，初中文化，自由职业，户籍地安徽省舒城县，现住绍兴市越城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年4月10日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同年5月17日变更为取保候审，2020年5月17日被绍兴市越城区人民检察院取保候审。现取保候审于居住地。辩护人王良，浙江学通律师事务所律师。辩护人楼芝华，浙江近远律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检一部刑诉〔2020〕661号起诉书指控被告人武学能犯诈骗罪，于2020年6月17日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院指派检察员潘亚鹏通过远程视频支持公诉，被告人武学能及辩护人王良、楼芝华到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2018年3月，被告人武学能介绍被害人史某至金某（已判决）处借款人民币15万元，2018年3月17日起，金某因涉嫌诈骗被羁押。2018年6月1日，被告人武学能在明知金某被羁押且未得到金某授权的情况下，谎称受金某委托向被害人史某催讨债务，被害人史某信以为真但无力归还，被告人武学能便借款人民币15万元给被害人史某，并以“砍头息”的方式从借款中收取现金人民币2.3万元，收取其中人民币5万元用于归还前述债务。后2019年6月至10月期间，被告人武学能采用谎称受金某委托催讨债务的方式又先后从被害人史某处骗得合计人民币7.8万元，所得钱款均用于个人消费。2、2018年6月22日，被告人武学能以借贷名义，诱骗被害人王某签订人民币10万元的借款合同，约定利某为每10天6000元，并以被害人王某的黑色奥迪轿车作为抵押，安装ＧＰＳ。当日，被告人武学能先将人民币10万元转账至被害人王某账户，然后以“砍头息、介绍费”等名义，从借款中收取现金人民币1.25万元。同年7月至9月期间，被告人武学能先后从被害人王某处收取利某合计人民币3.2万元。3、2018年11月1日，被告人武学能以借贷名义，诱骗被害人孙某向其借款人民币5万元，并约定利某为每10天5000元。后被告人武学能将人民币5万元转账至被害人孙某的账户，又以“砍头息”的名义从借款中收取人民币0.5万元。同年11月15日，被告人武学能从被害人孙某处收取利某0.3万元。综上，被告人武学能共计骗的钱款人民币20.35万元。2019年4月5日，被告人武学能经电话传唤至绍兴市公安局越城区分局迪荡派出所接受调查。为证实上述指控，公诉人当庭宣读、出示了相关证据。公诉机关认为，被告人武学能以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，依法提起公诉。被告人武学能对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，自愿认罪认罚，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人王良对公诉机关指控的罪名、犯罪事实无异议，就量刑部分提出如下辩护意见：1.被告人认罪态度良好，对犯罪事实供认不讳，属于坦白，可以从轻处罚。2.被告人犯罪情节轻微，社会危害性不大，未造成严重后果，且已退赃退赔，应当从轻处罚。辩护人楼芝华提出如下辩护意见：1.被告人认罪态度好，对自己的犯罪行为如实陈述，依法可以从轻处罚。2.被告人系初犯、偶犯，平时表现一贯良好，无任何前科记录，本案中主观恶性小，造成危害不大。3.被告人已退赔其涉及的全部赃款，取得被害人的谅解，可以从轻处罚。4.被告人具有自首情节，被告人并非被抓获归案，而是接到迪荡派出所电话后主动到派出所并如实陈述自己的犯罪事实，可以认定为自首。5.被告人已作了认罪认罚具结，可以从轻或者减轻处罚。综上，恳请法院予以审核，对被告人予以缓刑处罚。经审理查明：1、2018年3月，被告人武学能介绍被害人史某至金某（已判决）处借款人民币15万元，2018年3月17日起，金某因涉嫌诈骗被羁押。2018年6月1日，被告人武学能在明知金某被羁押且未得到金某授权的情况下，谎称受金某委托向被害人史某催讨债务，被害人史某信以为真但无力归还，被告人武学能便借款人民币15万元给被害人史某，并以“砍头息”的方式从借款中收取现金人民币2.3万元，收取其中人民币5万元用于归还前述债务。后2019年6月至10月期间，被告人武学能采用谎称受金某委托催讨债务的方式又先后从被害人史某处骗得合计人民币7.8万元，所得钱款均用于个人消费。上述事实由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的以下证据证实：（1）被告人武学能的供述，微信转账记录、银行交易明细，证实：其是做小额借贷中介的，有人要借款，其就介绍去借贷公司借钱，从中赚取介绍费。2018年3月12日中午，有一个叫“晓晓”的女的给其打电话说有个客户（史某）要借钱，“晓晓”说是做车辆“二抵”，一辆路虎揽胜，贷款15万左右，其问利某多少可以接受，她说一毛多，其就说一毛五分，当时“晓晓”同意，接着就把其电话告诉那个客户。史某来问其能不能借，其联系了章海清，章海清说可以的，其就告诉了史某。第二天就安排了“家访”，其和章海清及金某一起去的，接着第二天上午其陪史某就去了位于鼎盛时代25楼金某的借贷公司（“博峰”公司），双方谈好并签订了借款合同，借款金额15万，利某一毛五，中介费7500元，还有3000元的ＧＰＳ安装费和家访费。之后金某通过手机转账给史某15万，到账后按约其陪史某开车去银行取了2万元现金，其他转账1.3万，现金直接给其，其再给了金某，1.3万元转账给章海清，这样史某实际到手的钱是11.7万。这笔史某向金某借的15万与其没有关系的。其从看守所释放出来后，史某大概在4月底5月初的时候联系其，向归还金某的15万，当时其手头缺钱，正好可以把钱用起来，想着金某和章海清出来以后再把钱还给他们。金某和章海清的律师没有委托其去收钱，其也没有把这个事情告诉金某和章海清的律师，其从史某处拿来的钱都自己花掉了。当时其和史某约定以将“金某的15万本金”归还给其的目的，再次向其借款，2018年6月1日，其通过施某转账给史某15万，让史某取出2万现金给其，还有3000元通过微信转账给其，这样史某实际到手的是12.7万，其让史某写给其15万的借条，约定每周5400元利某。这样单单6月1日那笔15万借款可以收取费用，另外史某还给其他向金某借取的15万。2018年6月1日当天史某就转账还给其5万，另外2018年7月1日微信转账5400元，7月8日微信转账5400元，7月15日微信转账5400元，7月23日银行转账15400元，7月27日银行转账29000元，8月28日微信转账5400元，9月23日银行转账66000元，9月28日银行转账16000元，10月11日银行转账20000元，10月15日银行转账10000元，10月27日银行转账16000元，累计金额有12.8万，其中大概有10余万元是归还“金某借款”的本金，剩余部分是支付6月1日施某15万的利某，其算了一下，这一笔15万借款其赚了57000元（其中给施某好处费9600元）。史某通过其，向金某借款15万，向钟某借款将近100万，向施某借款35万左右。（2）被害人史某的陈述，证实：2018年3月14日，其当时缺钱就问身边朋友有没有地方可以借款，后来就和武学能联系上了，武学能与其约在鼎盛大厦2501室见面，当时在场的还有章海清、金某，具体借款的事情其是和武学能谈的，谈好后，其开车带武学能、章海清一起到其家里看了一下并拍照，之后再回到鼎盛大厦，金某拿出一个牛皮袋，里面有借款合同、车辆合同和房屋租赁合同让其签名，一式二份但是都在他们手里，借款金额、利某都是空白的，然后武学能给其车辆安装ＧＰＳ。钱到账后其和武学能、章海清一起去楼下农业银行取现金2万，取出来直接给了武学能，其就离开了。第二天快中午的时候武学能给其打电话说前一天忘记向其收取安装费、押金、上门服务费等共计1.3万元，并给了一个章海清的银行账号，其就如数转过去了。后来武学能说这笔钱算下来利某和违约金要20多万，但是优惠一点只收19万，本金另算，其也不知道是怎么算出来的，但是其手头没有钱，武学能向其催讨，其实在凑不到钱，他就介绍其到一个叫施某的人那里借钱。2018年6月1日，武学能带着一个叫“阿辉”的人到柯岩高尔夫路1号的仓库楼下见面，其和武学能谈好借15万，借10天，利某和费用共计2.3万，武学能和“阿辉”又到其家中看了一下再回到其仓库那里，“阿辉”拿出借款合同和车辆抵押协议让其签字，钱到账后其自己开车到柯岩大道的农业银行取钱，“阿辉”和武学能开车跟着，其取了2.3万现金给武学能，“阿辉”就开车走了，在柯岩大道农业银行门口武学能给其一个他的银行账户让其转账，其就转了5万给武学能，他嫌少，其就在下午从其父母房间的保险箱里拿了7万现金给了武学能。其没有见过施某，2018年10月武学能带着钟某到其高尔夫路的仓库来谈借款事情时候认识的钟某。其一直以为武学能是金某公司的人，之后才知道他其实就是一个专门介绍贷款的中介，当时其钱也是在金某公司里面借的，所以武学能来向其催讨这笔钱，其当时也没有疑问。（3）证人钟某的证言，微信转账记录，银行交易明细，证实：其之前与史某不认识，通过一个做贷款中介的朋友叫武学能认识的，其统计了一下前后一共借给史某92.3万元，都是分开八九次借的。这些借款，史某还了一部分，还有38.4万元没有归还。借款中大部分都是史某向武学能借钱，武学能手头没有钱，就让其出借给史某，其和武学能关系很好，很相信他。只有最后两笔2019年1月3日和4日的合计19.7万元，是史某直接向其借的，然后其转给他。史某借钱的利某都是武学能跟他谈的，其不清楚。其出资给武学能的钱有些是通过武学能还的，有些是史某直接还给其的。（4）证人金某的证言，证实：2018年3月12日，有一个叫史某的客户是武学能介绍给章海清的，那天上午，章海清与其说有这么一个客户，其和章海清、武学能三人一起开车到客户厂里看了一下，其与客户谈好借款15万，利某一毛五，每个月22500元，另外3000元服务费，中介费5%是武学能跟他谈的，当时客户也是同意的，第二天上午，那个客户来其公司直接签订了合同，其将钱转给那个客户，到账后客户取了2万现金给其，其从中给武学能7500元中介费，剩下13000元转账给了章海清后取出来给其，同样在客户车上装有ＧＰＳ。其涉案被抓获后没有委托武学能索要史某的债务，其让其妻子通过正常司法程序去法院起诉追讨债务，其妻子写信给其明确说等案子判决下来再说。（5）证人施某的证言，银行交易明细，证实：其和史某原先不认识，是朋友做借贷中介的朋友武学能认识的，武学能来跟其说让其出资，到时候会给其好处，其一共前后四次合计出借了35万元，都是通过网银转账给史某的。其和史某没有具体说过利某，都是武学能将钱收进来后，在转给其的。史某在其处的本金已经还清了，利某收过2、3万的样子。其不清楚史某向武学能借款有无抵押，有无砍头息、收取中介费、上门费等情况，其和武学能之间也没有借款协议的。2、2018年6月22日，被告人武学能以借贷名义，诱骗被害人王某签订人民币10万元的借款合同，约定利某为每10天6000元，并以被害人王某的黑色奥迪轿车作为抵押，安装ＧＰＳ。当日，被告人武学能先将人民币10万元转账至被害人王某账户，然后以“砍头息、介绍费”等名义，从借款中收取现金人民币1.25万元。同年7月至9月期间，被告人武学能先后从被害人王某处收取本金10万元和利某合计人民币3.2万元。上述事实由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的以下证据证实：（1）被告人武学能的供述，证实：除了史某之外，其还放资给大概7、8个人，记得的有凌迪佳，岳陈灵、梁黎初、鲁江、骆志军、王某等，这些客户都是通过朋友介绍，中介介绍过来的，基本都是高利贷，有砍头息，还在定期收取利某。王某在2018年6、7月份时候向其借了10万元。他是“三少”介绍过来的，他们自己会向客户收取好处费，具体多少其不清楚，都是他们自己去收的，其和王某签订有借款合同，其没有砍头息的行为，没有收取保证金、服务费。对其与王某之间的银行流水明细没有异议。（2）被害人王某的陈述，微信转账记录，银行交易明细，证实：2018年6月，其因购买原材料需要，亲戚朋友处借不到钱，就其通过之前借高利贷认识的人联系了武学能，他说借款10万没有问题，但需要车子抵押，要在车子上装ＧＰＳ，利某是一毛八，10天为一期，每期都要支付，另外还要支付2500元押车费、保证金、服务费等费用，除此以外还有支付介绍武学能的人介绍费4000元，第一期的利某和押车费、保证人、服务费、中介费等在其收到10万借款后当场支付，当时其因进货急就同意了，并签订借款协议、押车协议，接着一个叫何海荣的人通过网银转账了10万，其当即去银行取了12500元给武学能，利某在2018年7月1日支付6000元，7月10日支付6000元，7月20日连着本金3万转给对方3.5万，此后利某变成了5000元，在7月30日、31日分三次转给对方5000元，8月9日支付5000元，8月20日支付5000元，最后一次其归还5万本金后支付2000元利某，9月10日还清本金2万。其实际一共支付了本息141500元。3、2018年11月1日，被告人武学能以借贷名义，诱骗被害人孙某向其借款人民币5万元，并约定利某为每10天5000元。后被告人武学能将人民币5万元转账至被害人孙某的账户，又以“砍头息”的名义从借款中收取人民币0.5万元。同年11月15日，被告人武学能从被害人孙某处收取本金5万元和利某0.3万元。上述事实由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的以下证据证实：（1）被告人武学能的供述，证实：孙某在2018年年底时候向其借了5万元，是其朋友宋浩伟介绍过来的，作为介绍人的介绍费他们自己会去收取，具体其不清楚，孙某的借款是个人信用借款，与其没有签订书面合同，宋浩伟跟孙某比较熟，说他没有问题的，其就把钱给他了，孙某借款时候说借钱去还贷款，之后立马用车子抵押贷款出来还其钱，周转比较快，其就直接跟他约定利某3000元，没有明确说多少天，这笔借款是孙某向其借款，然后其让钟某出资的。（2）被害人孙某的陈述，账户查询明细，支付宝转账记录，证实:2018年10月底，其表弟来向其借款，因为两人关系很好，其不好意思拒绝，但身上也没有那么多钱，就以其名义去外面替其表弟借款。其通过一个朋友介绍认识一个叫武进的人，双方约好在皇冠假日酒店楼下见面。当场武进说借款5万的话，利某是三毛一个月，10天一付，当天先要把头10天的利某扣除，虽然这个利某很高，但其表弟急用，其就硬着头皮借了。其收到借款后通过支付宝转账给武进5000元利某，第十天武进就来催其还钱，其当时说还不出再借几天，武进就说利某按500一天计算，而且10号这天的利某也要算的，其答应了。然后在2018年11月15日，其连本带息归还他53000元。当时武进提出来说让其抵押车辆，但是其不同意，但武进说不抵押的话利某很高，其最终选择不抵押车辆，双方签订有借款协议，但其处是没有的，其看了转账记录是一个叫钟某的将50000元转给其的。（3）证人吴某的证言，银行账户查询明细，证实：2019年3月21日，其因在外欠债被逼急了没有办法，就联系一个做贷款的女的借钱。后这个女的将其带到天龙大厦顶楼里面有一个男的详细与其谈借款的细节，说好将其车子压在对方那里借4万元，要扣除6400元算作费用和利某（对方说1200元是利某，500元押车费、4700是中介费、服务费什么的），借款期限一个月，实际到手33600元签订借款协议，但是没有给其，后来其怕出事就过了十天还清把车子赎回来了。其看了银行账单，是一个叫武学能的人转账给其的，6400元其通过微信转回对方。2019年4月5日1时许，被告人武学能经电话传唤至绍兴市公安局越城区分局迪荡派出所接受调查。上述事实由公诉机关提交的抓获经过予以证实。被告人武学能在2019年5月19向金某妻子楼孟倩退还款项50000元。上述事实由被告人提交的支付宝交易记录予以证实。被害人王某、孙某出具谅解书表示，其原向被告人武学能借款，武学能收取其相应利某，现武学能涉嫌诈骗罪被抓获，其对武学能的行为表示谅解。上述事实由被告人提交的谅解书予以证实。其他事实由公诉机关提交，并经庭审质证、认证的以下证据证实：1.银行交易明细、支付宝交易记录明细，微信支付交易明细，证实被告人武学能出借款项给被害人史某、王某、孙某的交易明细，以及被害人向武学能支付回款、利某、中介费、服务费、押车费等费用的资金流向明细。2.刑事判决书，证实被告人金某因犯诈骗罪被本院判处刑罚的事实。3.户籍证明证实被告人武学能的身份信息。本院认为，被告人武学能以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人武学能自愿认罪认罚，依法从轻处罚；案发后已退缴全部赃款，并获得部分被害人的谅解，均酌情从轻处罚。辩护人提出被告人构成自首的意见，经查，被告人武学能虽经电话传唤到案，但未能在首次讯问中如实供述犯罪事实，不应认定为自首，辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。根据被告人武学能的犯罪情节及悔罪表现，依法对其适用缓刑。被告人及其辩护人根据上述从轻情节请求对被告人从轻处罚的意见，以及辩护人提出对被告人适用缓刑的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人武学能犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后即时缴纳）；二、被告人武学能向本院退缴的人民币153500元，于判决生效后发还给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘佳明人民陪审员  周红英人民陪审员  王 筱二〇二〇年八月二十六日书 记 员  卢雅娟?附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。?*MERGEFORMAT?2?