葛洲坝人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0592刑初22号公诉机关宜昌市葛洲坝人民检察院。被告人赵利，男，1976年5月15日出生，汉族，高中文化程度，宜昌市鸿运商务咨询有限公司实际控制人，户籍所在地湖北省当阳市，住当阳市。因本案于2019年8月14日被宜昌市公安局平湖分局刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于宜昌市第一看守所。辩护人杨克清，湖北克兢律师事务所律师。宜昌市葛洲坝人民检察院以鄂宜葛检刑诉〔2020〕1号起诉书指控被告人赵利犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月22日向本院提起公诉。本院于2020年6月22日依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。宜昌市葛洲坝人民检察院指派检察员魏勇出庭支持公诉，被告人赵利及其辩护人杨克清到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年11月，被告人赵利策划注册设立宜昌市鸿运商务咨询有限公司（以下简称鸿运商务公司），协商张某1挂名担任法定代表人，赵利本人实际控制公司，租赁宜昌市西陵区樵湖二路40号房屋为营业处所，出资成为金苏（苏州）投资管理股份有限公司经营连锁加盟店，获得使用金苏财富品牌授权。2015年12月至2018年4月，赵利招募组织鸿运商务公司业务人员，违反金融管理法规，以营销金苏财富理财产品名义，发放印刷品传单等方式向社会公开宣传，吸引投资者交付现金，受让赵利经营车贷等业务的债权，签订债权转让、咨询服务协议，约定到期还本付息，吸收不特定社会公众的资金。经审计，赵利向郝某等92名被害人吸收资金703.80万元，因无法归还本金，致投资者直接经济损失587.32万余元。被告人赵利因无力兑付投资人资金被群众举报，后按照公安机关电话通知自动到案，如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述及鉴定报告书等证据。公诉机关认为，被告人赵利违反国家金融管理法规，以投资理财为名，承诺到期还本付息，非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵利系自首，自愿认罪认罚，建议判处有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金人民币十五万元至二十万元。被告人赵利对指控的事实和罪名均无异议，恳请从轻处罚。其辩护人提出，1.赵利有自首、认罪认罚等法定从轻情节；2.赵利系初犯，没有违法犯罪记录；3.赵利的公司得到金苏财富的授权，具有金融业务经营资质，公诉机关的量刑建议偏重，建议判处其有期徒刑三年左右。经审理查明：2015年11月，被告人赵利策划注册设立鸿运商务公司，协商张某1挂名担任法定代表人，赵利本人实际控制公司，租赁宜昌市西陵区樵湖二路40号房屋为营业处所，出资成为金苏（苏州）投资管理股份有限公司经营连锁加盟店，获得使用金苏财富品牌授权。2015年12月至2018年4月，赵利招募组织鸿运商务公司业务人员，违反金融管理法规，以营销金苏财富理财产品名义，发放印刷品传单等方式向社会公开宣传，吸引投资者交付现金，受让赵利经营车贷等业务的债权，签订债权转让、咨询服务协议，约定到期还本付息，吸收不特定社会公众的资金。经审计，赵利向郝某等92名被害人吸收资金703.80万元，因无法归还本金，致投资者直接经济损失587.32435万元。被告人赵利因无力兑付投资人资金被群众举报，后按照公安机关电话通知自动到案，如实供述了自己的犯罪事实。另查明：公安机关查封了赵利所有的位于当阳市南正街商业步行街8号楼（当阳市房权证玉阳字第××号）、长坂路133号（当市房权证玉阳字第××号）、玉阳友谊路3号（玉阳00019072号）三处房屋。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.宜平公（刑）受案字﹝2019﹞800号受案登记表，证明被害人郝某向宜昌市公安局平湖分局报案称被赵利骗取73万元的情况。2.到案经过、情况说明，证明赵利根据公安机关电话通知，到公安机关接受调查并于2019年8月14日被刑事拘留的情况。3.户籍信息表、身份证复印件，证明赵利及各被害人的身份信息情况。4.扣押物品清单，证明公安机关扣押了金苏财富客户合同205份、电脑主机1台、POS机1个以及账本22本等物品的情况。5.《协议》、鸿运商务公司营业执照复印件，证明张某1为鸿运商务公司法定代表人，赵利为该公司的实际控制人，鸿运商务公司无从事金融业务相关资质的情况。6.金苏（苏州）投资管理股份有限公司《授权书》，证明鸿运商务公司加盟金苏（苏州）投资管理股份有限公司的情况，加盟期间为2015年11月26日至2018年11月26日。7.宜昌市工商局行政管理局西陵分局西陵工商听告字﹝2016﹞第180号行政处罚听证告知书，证明鸿运商务公司无金融业务资质，发布法律禁止情形的广告，被宜昌市工商局行政管理局西陵分局行政处罚的情况。8.《信用咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》、《收款确认书》，证明鸿运商务公司与投资者签订信用咨询与管理服务协议，约定投资人受让鸿运商务公司提供的债权，赵利以自己的名义与投资人签订债权转让协议，获得投资人资金的情况。9.陶世杰、杨六如等人投资合同书、银行账户交易记录、鸿运商务公司账目本、赵利的笔记本等证据，证明赵利收取的部分资金来源及去向的情况。10.证人张某1的证言，证明2015年10月，赵利借用张某1的身份在工商部门注册鸿运商务公司，实际控制人为赵利，张某1未参与经营的情况。11.证人吴某1的证言，证明赵利是鸿运商务公司的老板，业务员有吴某2、许某、张某2等人，采取发放宣传单的方式进行宣传，公司前期对客户宣传做车贷业务，后期宣传投资火锅店，与客户签订合同的情况。12.证人张某2的证言，证明鸿运商务公司位于宜昌市西陵区樵湖二路40号，前期对客户宣传做车贷业务，后期宣传投资火锅店。客户把钱转到赵利建行账户，投资过火锅店、无人机等，均未成功。2018年3月，公司无法给客户还本付息而关门停业。13.证人胡某的证言，证明鸿运商务公司开始做车辆抵押贷款业务，后来做投资理财业务，业务员上门宣传或发放宣传单。合同由赵利事先准备，投资款项转到赵利建设银行账户和湖北银行账户，资金主要去向是还本付息、公司日常开销及投资火锅店。14.证人张某3的证言，证明2017年4月，赵利与张某3签订投资合作协议，在宜昌市经营大龙燚火锅店，赵利负责装修和经营，2018年3月赵利以100万元价格将该火锅店转让给钟某的情况。15.证人钟某的证言，证明赵利负责装修和经营宜昌市大龙燚火锅店，2018年3月赵利退出，以100万元转让店铺的情况。16.证人王某的证言，证明赵利于2015年8月或9月，租赁樵湖二路40号一楼门面和三楼，作为金苏财富理财公司的营业场所的情况。17.证人张某4、赵某的证言，证明赵利吸收资金的部分去向情况。18.被害人韦树周等人的陈述，证明赵利以金苏财富的名义进行宣传，吸收被害人存款的情况。19.被告人赵利的供述和辩解，证明赵利设立鸿运商务公司，于2015年12月9日开始营业，采取发放宣传单、投资咨询、签订合同等方式向郝某等80余人收取资金，公司经营至2018年4月，无法给客户正常还本付息的情况。20.宜昌长江会计师事务所有限公司宜长会司财专审字[2020]第091号鉴定报告书，证明经过审计，赵利吸收92名投资人的投资金额703.80万元，赵利返还投资人本金51.71万元，支付利息65.19455万元，造成投资人直接经济损失587.32435万元的情况。21.赵利建设银行账户交易记录数据光盘，证明赵利吸收资金的收支情况。22.宜昌市公安局平湖分局宜平公刑封通字[2019]0820号协助查封通知书、不动产登记信息查询证明，证明公安机关查封了赵利所有的位于当阳市南正街商业步行街8号楼（当阳市房权证玉阳字第××号）、长坂路133号（当市房权证玉阳字第××号）、玉阳友谊路3号（玉阳00019072号）三处房屋的情况。本院认为，被告人赵利违反国家金融管理法规，以投资理财为名，承诺到期还本付息，非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。赵利系初犯，自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，自愿认罪认罚，可依法从宽处理，对于赵利及其辩护人据此提出从宽处罚的辩解及辩护意见，本院予以采纳。对于赵利的辩护人所提赵利控制的公司得到金苏财富品牌授权，具有金融业务经营资质，公诉机关的量刑建议偏重，建议判处其有期徒刑三年左右的辩护意见，经查，赵利控制的鸿运商务公司无从事金融业务经营资质，违反金融管理法规，吸收公众资金数额达703.80万元，数额巨大，公诉机关量刑建议适当，且赵利认罪认罚，故对此辩护意见，本院不予采纳。对于赵利及其辩护人的其他辩解及辩护意见，本院综合予以考虑。赵利的违法所得，责令予以退赔。综上，根据赵利的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人赵利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币十五万元。（被告人赵利的刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即赵利的刑期自2019年8月14日起至2025年1月13日止。所判罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。二、责令被告人赵利退赔被害人损失人民币五百八十七万三千二百四十三元五角。三、扣押在案的物品，由扣押机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林波审 判 员  胡丹人民陪审员  杜昕二〇二〇年八月十三日法官助理姚国嵩书记员金芙安附：被害人损失明细表