山西省太原市中级人民法院刑事判决书（2020）晋01刑终621号原公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。上诉人（原审被告人）王英，男，1977年6月18日出生于内蒙古自治区林西县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务经理，户籍地内蒙古自治区林西县，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月28日被刑事拘留，同年3月4日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人武俊妮，北京大成（太原）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）贾艳萍，女，1985年10月29日出生于山西省太谷县，汉族，中专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被刑事拘留，同年1月29日被取保候审。上诉人（原审被告人）郭金巧，女，1989年6月7日出生于山西省芮城县，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司员工，户籍地山西省太原市，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月21日被刑事拘留，同年2月5日被取保候审。辩护人郎瑜，山西晋闻律师事务所律师。上诉人（原审被告人）梁小景，女，1989年7月26日出生于山东省博兴县，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司员工，户籍地山东省滨州市博兴县，住山东省肥城市。因涉嫌犯犯非法吸收公众存款罪于2016年1月27日被取保候审。辩护人王宏波，山东敢当律师事务所律师。上诉人（原审被告人）向长稳，男，1988年2月21日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月3日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。上诉人（原审被告人）张方林，男，1973年11月23日出生于陕西省白河县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省白河县，住陕西省西安市高陵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月26日被刑事拘留，同年5月3日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人展雁飞，山西弘韬律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张国丽，女，1985年11月15日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月6日被取保候审。上诉人（原审被告人）叶绍华，男，1982年9月21日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月23日被刑事拘留，同年11月17日被取保候审。上诉人（原审被告人）周世明，男，1988年5月9日出生于陕西省旬阳县，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月8日被刑事拘留，同年1月29日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人周俊英、刘慧杰，山西鼎信泽律师事务所律师。原审被告单位太原市汉波食品工业有限公司，住所地山西省太原市杏花岭区羊市街33号18层。法定代表人马强，该公司董事长、总经理。诉讼代表人乔尚文，男，该公司职工。原审被告人马强，男，1963年4月3日出生于山西省太原市，汉族，大学文化，系太原市汉波食品工业有限公司法定代表人、董事长、总经理，山西悦卜林担保有限责任公司实际控制人，山西金德丰房地产开发有限公司实际控制人，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月24日被取保候审，2014年10月8日经太原市杏花岭区人民法院决定被取保候审，经太原市杏花岭区人民法院决定于2015年6月5日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。原审被告人赵宗文，男，1987年11月3日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月8日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年7月8日被取保候审。原审被告人师秉文，男，1980年12月17日出生于山西省昔阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省昔阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月15日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年4月3日被取保候审。原审被告人许卫强，男，1988年8月24日出生于山西省临县，汉族，大专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省临县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月9日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年6月6日被取保候审。原审被告人吉德义，男，1994年1月17日出生于陕西省旬阳县，汉族，中专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月17日被刑事拘留，同年3月4日被执行逮捕，经太原市杏花岭区人民法院决定，2017年12月16日被取保候审。原审被告人王仙仙，女，1987年7月7日出生于山西省霍州市，汉族，大专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地山西省太原市，住山西省临汾市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月1日被取保候审。原审被告人张星平，女，1991年2月19日出生于山西省文水县，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省文水县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月9日被刑事拘留，同年2月5日被取保候审。原审被告人左秋三，女，1955年8月14日出生于山西省太原市，汉族，初中文化，系太原市汉波食品工业有限公司副总经理、客户管理委员会总经理，户籍地山西省太原市，现住太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月22日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕，经太原市杏花岭区人民法院决定，2017年12月21日被取保候审。原审被告人杨天珍，女，1982年4月22日出生于山西省清徐县，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司会计，户籍地山西省太原市，现住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月5日被刑事拘留，同年2月5日被取保候审。原审被告人杨继兰，女，1965年6月1日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司员工，户籍地山西省太原市，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月6日被取保候审。原审被告人程李娟，女，1988年6月3日出生于山西省孝义市，汉族，高中文化，系太原市汉波食品工业有限公司员工，住山西省孝义市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月1日被刑事拘留，同年3月4日被取保候审。原审被告人刘启根，男，1966年11月16日出生于陕西省旬阳县，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月1日被刑事拘留，同年11月23日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。原审被告人王怀利，男，1975年6月17日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月26日被刑事拘留，同年11月23日被执行逮捕。2020年6月25日因一审判决刑期届满被太原市杏花岭区人民法院取保候审。原审被告人刘建军，男，1967年5月7日出生于山西省太原市，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月18日被刑事拘留，同年11月23日被执行逮捕。2020年6月17日因一审判决刑期届满被太原市杏花岭区人民法院取保候审。原审被告人郭学明，男，1991年5月6日出生于陕西省旬阳县，汉族，中专肄业，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月13日被刑事拘留，同年11月23日被执行逮捕，经本院决定，2017年12月12日被取保候审。原审被告人刘富香，女，1985年1月31日出生于陕西省旬阳县，汉族，中专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省安康市旬阳县，现住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月9日被刑事拘留，同年11月24日被取保候审。原审被告人胡昌义，男，1962年5月26日出生于陕西省旬阳县，汉族，小学文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月27日被刑事拘留，同年8月23日被取保候审。原审被告人胡宝发，男，1983年12月6日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月27日被刑事拘留，同年8月23日被取保候审。原审被告人胡宝财，男，1987年2月9日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月29日被刑事拘留，同年10月28日被取保候审。原审被告人华正田，男，1972年10月21日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省安康市旬阳县，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月15日被刑事拘留，同年4月21日被取保候审。原审被告人李国顺，男，1973年1月3日出生于陕西省旬阳县，汉族，小学文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省安康市旬阳县，住陕西省汉中市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月28日被刑事拘留，同年3月24日被执行逮捕。2020年6月27日因一审判决刑期届满被太原市杏花岭区人民法院取保候审。原审被告人张国宝，化名张伟，男，1987年6月11日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月27日被刑事拘留，同年4月27日被取保候审。原审被告人陈爱新，男，1985年10月23日出生于陕西省旬阳县，汉族，中专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月6日被刑事拘留，同年2月25日被取保候审。原审被告人李世鹏，男，1984年4月22日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月27日被刑事拘留，同年4月27日被取保候审。原审被告人刘志宝，男，1991年10月2日出生于山西省大同市，汉族，大专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地山西省大同市，住山西省大同市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月27日被刑事拘留，同年3月24日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年5月24日被取保候审。原审被告人张永灿，男，1992年1月14日出生于陕西省旬阳县，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省安康市旬阳县，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年2月16日被刑事拘留，同年3月24日被取保候审。原审被告人牛茏霞，化名牛丽，女，1986年1月24日出生于甘肃省天水市，汉族，大学本科文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地甘肃省天水市，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月29日被刑事拘留，同日被取保候审。原审被告人胡昌姣，女，1994年10月14日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月27日被刑事拘留，同年4月27日被取保候审。原审被告人肖治慧，男，1973年6月4日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员、山西建宏工贸有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月18日被刑事拘留，同年2月25日被取保候审。原审被告人李国富，男，1971年12月26日出生于陕西省旬阳县，汉族，小学文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省安康市旬阳县，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月26日被刑事拘留，同年8月31日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。原审被告人胡昌羽，男，1989年10月17日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月4日被刑事拘留，同年7月27日被执行逮捕。2020年7月3日因一审判决刑期届满被太原市杏花岭区人民法院取保候审。原审被告人刘群，化名刘英，女，1983年11月1日出生于陕西省旬阳县，汉族，小学文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省安康市旬阳县，住陕西省西安市长安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月1日被刑事拘留，同年7月4日被取保候审。原审被告人何强凤，女，1990年2月22日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月27日被刑事拘留，同年8月30日被取保候审。原审被告人胡昌鹏，化名胡嘉，男，1991年5月26日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月28日被刑事拘留，同年8月30日被取保候审。原审被告人刘达鹏，男，1989年1月24日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年5月28日被刑事拘留，同年6月5日被取保候审。原审被告人胡北平，男，1979年3月18日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省旬阳县，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月15日被刑事拘留，同年1月20日被取保候审。2018年4月2日被取保候审。原审被告人叶彦，男，1978年5月21日出生于山西省太原市，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司讲师，住山西省太原市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月16日被刑事拘留，同年12月21日被取保候审。原审被告人李国英，女，1981年12月24日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省旬阳县，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月12日被取保候审。原审被告人王菲，女，1985年4月1日出生于甘肃省天水市，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住甘肃省天水市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年1月10日被取保候审。原审被告人李委，男，1987年12月20日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年2月12日被刑事拘留，同年3月14日被取保候审。原审被告人冯阿玲，化名冯雅婷，女，1991年1月11日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省旬阳县，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月14日被取保候审。原审被告人王小丽，女，1985年5月30日出生于陕西省旬阳县，汉族，小学文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月5日被刑事拘留，同年12月21日被取保候审。原审被告人赵天雪，女，1989年11月3日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月5日被取保候审。原审被告人王康，化名王琦，男，1992年12月15日出生于陕西省旬阳县，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月5日被刑事拘留，同年12月21日被取保候审。原审被告人李永张，男，1986年11月10日出生于陕西省旬阳县，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年3月5日被刑事拘留，同年3月27日被取保候审。原审被告人段久贵，男，1965年12月4日出生于陕西省白河县，汉族，小学文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省白河县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年10月18日被刑事拘留，同年11月14日被取保候审。原审被告人牛康，男，1978年2月19日出生于甘肃省天水市，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司行政部经理，住甘肃省天水市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年12月8日被刑事拘留，2019年1月10日被取保候审。太原市杏花岭区人民法院审理太原市杏花岭区人民检察院指控原审被告单位太原市汉波食品工业有限公司、原审被告人马强、王英、赵宗文、师秉文、许卫强、吉德义、王仙仙、贾艳萍、张星平、左秋三、杨天珍、杨继兰、郭金巧、梁小景、程李娟、刘启根、王怀利、刘建军、郭学明、刘富香、胡昌义、胡宝发、胡宝财、华正田、李国顺、张国宝、陈爱新、李世鹏、刘志宝、张永灿、牛茏霞、胡昌姣、肖治慧、李国富、向长稳、胡昌羽、刘群、何强凤、胡昌鹏、刘达鹏、张方林、胡北平、叶彦、李国英、王菲、张国丽、李委、冯阿玲、王小丽、赵天雪、王康、叶绍华、周世明、李永张、段久贵、牛康犯非法吸收公众存款罪一案，太原市杏花岭区人民法院于2020年5月22日作出（2014）杏刑初字第279号刑事判决。原审被告人王英、贾艳萍、郭金巧、梁小景、向长稳、张方林、张国丽、叶绍华、周世明不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，并讯问了上诉人，听取了太原市人民检察院和辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审查明：2010年6月至2015年6月，被告单位太原市汉波食品工业有限公司未经有关部门批准，经被告人马强决定，以被告单位太原市汉波食品工业有限公司的名义向社会公众高息揽存。为了取得社会公众的信任，被告人马强成立山西悦卜林担保有限公司，由华正喜（另案处理）、被告人牛康、被告人王英先后担任山西悦卜林担保有限公司负责人、业务经理，以该公司为载体，组织被告人赵宗文、师秉文、许卫强、吉德义、刘启根、王怀利、刘建军、郭学明、刘富香、胡昌义、胡宝发、胡宝财、李国富、向长稳、胡昌羽、刘群、何强凤、胡昌鹏、华正田、李国顺、张国宝、陈爱新、李世鹏、刘志宝、张永灿、牛茏霞、胡昌姣、肖治慧、张方林、刘达鹏、胡北平、李国英、王菲、张国丽、李委、冯阿玲、王小丽、赵天雪、王康、叶绍华、周世明、李永张、段久贵、宋守杰（不起诉）以及田素伟、侯海涛、刘长江（均在逃）等业务人员以加盟汉波红枣专卖店、开发土地建设项目需要资金为由，通过散发资料等方式向社会公众进行宣传并招揽资金；被告人杨天珍、杨继兰、郭金巧、梁小景、程李娟、王仙仙、贾艳萍、张星平及孙涛（不起诉）与社会公众签订合同并收款、记录等，其中，被告人杨天珍、杨继兰每日按照非法集资数额的一定比例支付山西悦卜林担保有限公司，用于山西悦卜林担保有限公司业务人员提成、日常运营费用等。2012年2月至12月，被告人牛康受华正喜指派担任悦卜林公司行政部经理，负责接待、组织授课宣讲等宣传汉波公司实力，为汉波公司吸收资金提供帮助。2014年6月至2015年6月，被告人左秋三担任汉波公司副总经理、客户委员会总经理期间，组织客户管理委员会成员继续宣扬汉波公司实力并接待社会公众继续存款，获取提成42150元，并于2015年7月吸收存款20万元。2011年至2013年6月，被告人叶彦担任讲师，以授课、宣讲等方式向业务员、客户宣传汉波公司实力，为汉波公司吸收资金提供帮助。经审计，2010年至2014年12月，汉波公司先后向5655人吸收存款563356500元，截至目前，2735人存款本金308874900元未退还，造成的实际损失达257777798元。2013年2月至8月，被告人王英组织业务人员向社会公众吸收存款8188.4万元。被告人赵宗文吸收存款892.5万元，被告人师秉文吸收存款765万元、被告人许卫强吸收存款527.5万元，被告人吉德义吸收存款105万元，被告人刘启根吸收存款2117.5万元，被告人王怀利吸收存款1543万元，被告人刘建军吸收存款1154万元，被告人郭学明吸收存款256.5万元，被告人刘富香吸收存款788万元，被告人胡昌义吸收存款694.5万元，被告人胡宝发吸收存款587万元，被告人胡宝财吸收存款160.5万元。被告人华正田吸收存款1983.4万元，被告人李国顺吸收存款953万元，被告人张国宝吸收存款852万元，被告人陈爱新吸收存款791.5万元，被告人李世鹏吸收存款549万元，被告人刘志宝吸收存款446万元，被告人张永灿吸收存款430.2万元，被告人牛茏霞吸收存款1184.5万元，被告人胡昌姣吸收存款160万元，被告人肖治慧吸收存款110万元，被告人张方林吸收存款1300万元，被告人刘达鹏吸收存款230万元，被告人胡北平吸收存款1909.3万元，被告人李国富吸收存款1847万元，被告人向长稳吸收存款1483.5万元，被告人胡昌羽吸收存款718万元，被告人刘群吸收存款155万元，被告人何强凤吸收存款1075.8万元，被告人胡昌鹏吸收存款162万元，被告人李国英吸收存款1230万元，被告人王菲吸收存款820.5万元，被告人张国丽吸收存款756万元，被告人李委吸收存款677.6万元，被告人冯阿玲吸收存款190万元，被告人王小丽吸收存款173.5万元，被告人赵天雪吸收存款137万元，被告人王康吸收存款127万元，被告人叶绍华吸收存款100万元，被告人周世明吸收存款2175.5万元，被告人李永张吸收存款347.8万元，被告人段久贵吸收存款203万元。2014年，任建宏、常美珍（均另案处理）未经有关部门批准，雇佣被告人肖治慧等业务员向社会公众宣传建宏工贸公司西山老年公寓床位而吸收资金。被告人肖治慧吸收资金110.26万元，造成实际损失103.99万元。2015年12月14日，被告人梁小景到太原市公安局经侦支队二大队投案；2016年1月5日，被告人杨天珍、杨继兰到太原市公安局经侦支队二大队投案；2016年1月20日，被告人贾艳萍到太原铁路公安处太原车站派出所投案；2016年1月22日，被告人左秋三到太原市公安局经侦支队二大队投案；2016年2月1日，被告人程李娟在家属陪同下到孝义市公安局南阳派出所投案；2016年3月1日，被告人王仙仙到太原市公安局经侦支队二大队投案；2016年7月27日，被告人胡昌义、胡宝发到太原市公安局经侦支队投案；2016年9月29日，被告人胡宝财在其兄胡宝发陪同下到太原市公安局经侦支队投案；2016年10月26日，被告人王怀利到陕西省安康市旬阳县棕溪派出所投案；2016年11月9日，被告人刘富香到太原市公安局经侦支队投案；2016年11月13日，被告人郭学明到太原市公安局小店分局王村派出所投案。2017年3月15日，被告人华正田到安康铁路公安处旬阳站派出所投案。2017年3月27日，被告人张国宝、李世鹏、牛茏霞、胡昌姣到太原市公安局投案。2017年7月3日、26日、27、28日，被告人向长稳、李国富、何强凤、胡昌鹏分别到安康铁路公安处旬阳站派出所投案。2018年5月28日，被告人刘达鹏到太原市公安局投案。2017年11月17日，被告人叶彦到太原市公安局经侦支队投案。2017年12月5日被告人王小丽到太原市公安局小店分局坞城责任区刑警队，被告人王康到太原市公安局杏花岭分局巨轮派出所投案。2017年12月11日，被告人李国英到安康铁路公安处旬阳站派出所投案。2017年11月6日，被告人张国丽到太原市公安局直属分局胜利派出所投案。2018年1月10日，被告人王菲到太原市公安局经侦支队投案。2018年2月12日，被告人李委到太原市公安局经侦支队投案。2019年1月8日，被告人周世明到太原市公安局杏花岭分局三桥派出所投案。2019年3月5日，被告人李永张到太原市公安局万柏林分局小井峪责任区刑警队投案。2018年12月8日，被告人牛康到甘肃省天水市公安局麦积分局桥南派出所投案。案发后，被告人左秋三退赃4.8万元、被告人王仙仙退赃2.1万元、被告人贾艳萍退赃2.3万元、被告人刘启根退赃2万元、被告人王怀利退赃5.4万元、被告人刘建军退赃11万元、被告人郭学明退赃3万元、被告人刘富香退赃8万元、被告人胡昌义退赃7万元、被告人胡宝发退赃12万元、被告人胡宝财退赃2.2万元、被告人华正田退赃8万元、被告人李国顺退赃3.6万元、被告人张国宝退赃2万元、被告人陈爱新退赃4.1万元、被告人李世鹏退赃2.7万元、被告人张永灿退赃5万元、被告人牛茏霞退赃6万元、被告人胡昌姣退赃2万元、被告人李国富家属退赃4万元、被告人向长稳家属退赃6万元，被告人胡昌羽家属退赃0.6万元，被告人刘群家属退赃1万元，被告人何强凤退赃3万元，被告人胡昌鹏退赃0.6万元，被告人肖治慧退赃2万元、被告人刘达鹏退赃1万元、被告人叶彦家属退赃0.85万元，被告人何忠新家属退赃3万元、被告人王菲退赃2万元，被告人李委家属退赃2万元，被告人冯阿玲退赃1.5万元，被告人王小丽家属退赃1.5万元，被告人赵天雪退赃1万元，被告人王康家属退赃1.5万元，被告人吉德义家属退赃3万元，被告人刘志宝家属退赃2万元，被告人段久贵退赃1.3万元。被告人王英的家属退赃5万元。被告人梁小景退赃1.83万元，被告人牛康退赃2.85万元，被告人周世明退赃3万元，被告人张星平退赃1.53万元，被告人赵宗文退赃3万元，被告人李永张退赃2万元，被告人张方林退赃3万元，被告人师秉文退赃2万元，被告人杨继兰退赃3.202万元，被告人许卫强退赃1万元，杨天珍退赃3.1万元，程李娟2万元，李国英2.5万元。原审认定上述事实的证据有：1.书证。（1）太原市公安局经济犯罪侦查支队出具的受案登记表，证实公安机关于2013年8月24日接到群众报案称，从2011年1月开始，太原市汉波食品工业有限公司在未经中国人民银行等相关主管部门批准的情况下，以加盟“汉波红枣”连锁店及以“滨江之都”项目为名，与客户签订存款合同，该行为涉嫌非法吸收公众存款犯罪。（2）太原市公安局迎泽分局庙前派出所出具的抓获经过，证实2013年8月23日下午16时许，该所干警太原市海边街民贸大厦汉波公司抓获被告人马强。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年1月5日，杨天珍经电话通知主动到太原市公安局经侦支队二大队接受调查。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年1月5日，杨继兰经电话通知主动到太原市公安局经侦支队二大队接受调查。太原铁路公安局太原车站派出所出具的抓获经过，证实2016年1月9日10时30分许，许卫强被该所民警史晓斌、班世俊在太原火车站抓获。太原铁路公安局看守所出具证明，证实许卫强于2016年1月9日至2016年1月14日在该所羁押。江苏省南通市通州区公安局城东派出所出具的抓获经过，证实2016年1月8日，赵宗文被城东派出所民警联合南通巡特警支队通沪大道查报站、通州巡特警大队九华山查报站抓获。江苏省南通市通州区看守所出所登记表，证实2016年1月9日至13日，赵宗文羁押于南通市通州区看守所。太原市公安局晋源分局罗城派出所出具的抓获经过，证实2016年1月9日12时许，张星平在亲贤街被该所民警抓获。太原市公安局杏花岭分局三桥派出所出具的抓获经过，证实2016年1月15日17时30左右，师秉文在山西省太原市尖草坪区大同路林溪森园被该所民警抓获。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年1月22日，左秋三经电话通知后主动到太原市公安局经侦支队二大队接受调查。太原铁路公安局太原车站派出所出具的犯罪嫌疑人归案情况说明，证实2016年1月20日20时00分许，贾艳萍主动向太原火车站车站派出所值班室值班民警史晓斌、舒雯投案。太原铁路公安局太原车站派出所出具的犯罪嫌疑人归案情况说明，证实2016年1月21日10时30分许，郭金巧被该所民警刘学强、裴磊在工作中抓获。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年1月27日，梁小景主动到太原市公安局经侦支队二大队接受调查。太原铁路公安局临汾公安处运城二化车站派出所出具的归案说明，证实2016年1月28日14时许，王英在太原南站开往运城北站D2533次列车上被该所民警孙步伟抓获。运城市盐湖区看守所出具的临时羁押证明书，证实王英在2016年1月28日至2016年2月1日在该所被临时羁押。孝义市公安局南阳派出所出具的抓获经过，证实2016年2月1日上午10时许，程李娟在家人的陪同下来该所投案。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2016年2月17日10时20分许，吉德义被该所民警欧阳雪朝、成飞抓获。安康市汉滨区看守所出具的羁押证明，证实2016年2月17日至2月28日，吉德义在该所被临时羁押。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年3月1日王仙仙主动到该队投案。太原市公安局刑侦支队出具的到案经过，证实2016年1月8日胡宝发主动到该队投案。太原市公安局刑侦支队出具的到案经过，证实2016年1月8日胡昌义主动到该队投案。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年9月29日，胡宝财在其哥胡宝发的陪同下到该队投案。太原市公安局小店分局小店派出所出具的抓获经过，证实2016年10月18日16时许，刘建军在太原市小店区人民南路民生银行内被该所民警抓获。陕西省旬阳县公安局棕溪派出所出具的抓获经过，证实2016年11月1日晚7时，刘启根在陕西省旬阳县棕溪镇陈河村家中被该所民警梁存德、杨必军抓获。陕西省旬阳看守所出具的羁押证明，证实2016年11月1日至2016年11月3日，刘启根被临时羁押。陕西省旬阳县公安局棕溪派出所出具的抓获经过，证实2016年10月26日下午3时许，王怀利主动到该所投案。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2016年11月9日，刘富香到该队队投案。太原市公安局万柏林分局王村派出所出具的抓获经过，证实2016年11月13日18时30分，郭学明到该我所投案。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的查获经过，证实2017年1月18日19时40分许，肖治慧被该所民警计学军、马东均抓获。安康市汉滨区看守所出具的羁押证明，证实2017年1月19日至1月22日，肖治慧在该所被临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年2月6日14时30分许，陈爱新被该所民警计学军、吴斌、曹东方、欧阳雪朝抓获。安康市汉滨区看守所出具的羁押证明，证实2017年2月6日至2月15日，陈爱新在该所被临时羁押。安康铁路公安处紫阳站派出所出具的犯罪嫌疑人归案情况说明，证实2017年2月16日12时许，张永灿被该所民警王云、刘力抓获。安康市汉滨区看守所出具的羁押证明，证实2017年2月16日至3月1日，张永灿在该所被临时羁押。汉中市公安局汉台分局中山街派出所出具的抓获经过，证实2017年2月28日9时许，李国顺被该所民警张洋、陈锐抓获。汉中市汉台区看守所出具的临时羁押证明，证实2017年2月28日至3月1日，李国顺在此被临时羁押。大同市公安局和瑞街派出所出具的抓获经过，证实2017年2月27日15时许，刘志宝被该所民警李健、任兆财抓获。大同市矿区看守所出具的证明，证实2017年2月27日至3月6日，刘志宝在此被临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的自首证明，证实2017年3月15日9时55分许，华正田向该所民警计学军、曹东方投案。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的立功表现证明，证实华正田投案后，协助该所抓获胡北平、肖治慧、陈爱新。安康市汉滨区看守所出具的羁押证明，证实2017年3月15日至3月19日，华正田在该所被临时羁押。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2017年3月27日16时许，张国宝主动到该队投案。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2017年3月27日16时许，李世鹏主动到该队投案。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2017年3月27日15时许，胡昌姣主动到该队投案。太原市公安局经侦支队二大队出具的到案经过，证实2017年3月27日15时许，牛茏霞主动到该队投案。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年7月26日10时许，经旬阳所所长计学军前期工作，网上逃犯李国富到该所投案。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实2017年7月26日至8月4日，李国富在此临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年7月3日9时50分许，向长稳到该所投案。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的立功证明，证实向长稳协助该所抓获逃犯刘群、胡昌羽。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实2017年7月3日至7月7日，向长稳在此临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年7月4日18时30分许，胡昌羽被该所民警抓获。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实2017年7月5日至7月7日胡昌羽在此临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年6月1日15时许，刘群被该所民警抓获。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实刘群于2017年6月1日至6月6日在此临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年7月27日11时30分许，经旬阳所所长计学军前期工作，网上逃犯何强凤到旬阳派出所投案。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实何强凤于2017年7月27日至8月4日在此临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年7月28日10时许，经旬阳所所长计学军前期工作，胡昌鹏到该所投案。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实胡昌鹏2017年7月28日至8月4日在此临时羁押。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明，证实2017年1月15日14时40分许，经旬阳所教导员吴斌带领民警曹东方在旬阳县城区丰景佳苑小区抓获胡北平。安康市汉滨区看守所羁押证明，证实胡北平于2017年1月15日至1月20日在此临时羁押。西安市公安局高陵分局马家湾派出所出具的抓获经过，证实2018年3月26日14时许，张方林在西安市高陵区泾渭南路大唐新干线北门华山论剑烟酒店被抓获归案。西安市高陵区看守所出具的羁押证明，证实张方林2018年3月26日至28日在此临时羁押。太原市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的到案经过，证实2018年5月28日，刘达鹏到该队投案。太原市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的到案经过，证实2017年11月16日，叶彦到该队投案。安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明、立功证明，证实2017年12月11日9时10分许，经旬阳所所长计学军前期工作，李国英到该所投案。李国英并协助该所抓获逃犯张正涛、刘富林。太原市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的到案经过，证实2018年1月10日，王菲到该队投案。太原市公安局直属分局胜利派出所出具的到案经过，证实2017年11月6日，张国丽到该所投案。太原市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的到案经过，证实2018年2月12日，李委到该队投案。太原市公安局小店分局坞城责任区刑警队出具的到案经过，证实2017年12月5日，王小丽到该队投案。太原市公安局经济犯罪侦查支队二大队出具的到案经过，证实2018年12月5日，赵天雪到该队投案。太原市公安局杏花岭分局巨轮派出所出具的到案经过，证实2017年12月5日，王康到该所投案。西安市公安局雁塔分局长延堡派出所出具的抓获经过，证实2017年10月23日10时许，叶绍华被该所在出入境业务大厅被抓获归案。雁塔区看守所出具的临时羁押犯罪嫌疑人凭证，证实2017年10月23、24日叶绍华临时羁押在此。太原市公安局杏花岭分局三桥派出所出具的到案经过，证实2019年1月8日，周世明到该所投案。太原市公安局万柏林分局小井峪责任区刑警队出具的到案经过，证实2019年3月5日，李永张到该所投案。西安市公安局地铁分局纺织城站派出所出具的到案经过，证实2018年10月18日，段久贵在地铁纺织城站被抓获归案。未央区看守所出具的临时羁押犯罪嫌疑人凭证，证实2018年10月18、19日段久贵临时羁押在此。天水市公安局麦积分局桥南派出所出具的抓获经过，证实2018年12月8日，牛康到该所投案。天水市看守所出具的羁押证明，证实2018年12月8日至12日牛康临时羁押在此。太原市公安局杏花岭分局巨轮派出所出具的到案经过，证实2019年3月14日，冯阿玲到该所投案。（3）太原市汉波食品工业有限公司营业执照，证明太原市汉波食品工业有限公司成立于1998年5月5日，山西省太原市工商行政管理局核发营业执照，注册号140100200043503，注册地址太原市杏花岭区羊市街33号18层，法定代表人马强，注册资本5000万元，类型有限责任公司（自然人投资或控股），营业期限1998年5月5日至2026年9月10日。经营范围，许可经营范围，预包装食品、散装食品的销售，土特产品、干果蜜饯的生产、销售，一般经营项目：果蔬制品、蜜饯凉果、干果炒货、果蔬罐头的生产、加工、销售（限分支机构），进出口贸易（法律、法规禁止经营的不得经营，应经审批的未获审批前不得经营）。股东出资情况，马强出资2893.5万元，占57.87%；孙定成出资1929万元，占38.53%；闫奎民出资124.25万元，占2.485%；张秀玲出资53.25万元，占1.065%。山西悦卜林担保有限公司的工商资料，证实山西悦卜林创业投资有限公司成立于2010年9月1日，住所本市小店区并州南路199号1幢11层，法定代表人刘峰，马强出资份额达70%；2013年5月14日变更名称为山西悦卜林担保有限公司，变更住所为本市迎泽区海边街22号4层6号，变更法定代表人为马伯龙，至案发按期年检。（4）汉波公司2014年10月通知一份，证明汉波公司成立客户管理委员会，总经理左秋三，业务经理:谢富平，副经理:郭建华、袁振宏、降秀平、赵变仙、阎晶、祁连忠，要求管理人员引进资金解决公司困难。汉波公司2014年10月通告一份，证实汉波公司以在2014年12月底之前拿到“滨河西路农产品交易中心正式动工”的批文，安抚集资参与人。（5）担保合同、担保函、收据，证明汉波公司非法吸收存款采用的合同文本。（6）工资欠条，记载内容2014年8月8日，太原市汉波食品工业有限公司给王怀利出具欠条一张，欠王怀利（化名王强）工资23000元。2014年5月11日，太原市汉波食品工业有限公司给李国顺出具欠条一张，欠李国顺工资7400元。2014年5月9日，太原市汉波食品工业有限公司给张永灿出具欠条一张，欠张永灿（化名张灿）工资13495元。太原市汉波食品工业有限公司给冯阿玲出具欠条一张，欠张永灿（化名冯雅婷）工资4200元（7）汉波公司宣传资料。（8）连锁专卖店加盟合同、委托加盟投资合同，内容客户投资加盟汉波公司专卖店，同时委托悦卜林公司全权负责客户专卖店的市场调研、选址、投资、装修、经营管理及收益，并向汉波公司支付加盟专卖店保证金，悦卜林公司向客户出具收据，到期后客户不愿续签合同，则悦卜林公司按加盟保证金金额返还加盟保证金，另外约定最低年返利不低于12%、付息方式半年返利一次等。担保合同，包括担保函、担保合同和收据三个部分，主要内容：汉波公司向出借方借款同时出具收据，悦卜林公司对此借款提供担保，若汉波公司不能按约定按时足额偿付到期本息和其他应付款项，悦卜林公司在三个工作日代为偿还全部应付款项，汉波公司以自有公司财产向悦卜林公司提供反担保，另外约定了借款利率执行年利率，付息方式，借款用于公司项目研发及交易中心等。（9）太原市公安局万柏林分局经济犯罪侦查大队出具的受案登记表，证实2014年3月23日，朱秀花等群众到该局报案称，山西建宏工贸有限公司在万柏林区圪僚沟村，以投资西山老年公寓床位能获取高额利息为诱饵，安排业务员对社会大众进行宣传，先后与38余名群众签订项目预定合同，非法吸收资金158万余元。山西建宏工贸有限公司法人代表任建宏。2015年4月3日，立案侦查。（10）山西省太原市中级人民法院（2013）并民初字第369号民事判决书及相关材料。2.汉波公司集资参与人共2684人，损失金额附表。部分集资参与人陈述如下。（1）贾劲松陈述节录，我最开始是听我父亲贾昌德说太原市汉波食品工业有限公司有个集资的项目，期限是一年，年利率是12%。2013年2月24日，我来到了海边街民贸大厦四层的汉波公司，当时公司的业务员李英接待了我。李英给我介绍说，汉波公司现在生产红枣急需资金，向社会募集资金，年利息高达12%。因为我父亲也和我说过这家公司的集资项目返利很好，所以我就投了10万元，期限是一年，年利率是12%，并和太原市汉波食品工业有限公司签订了《汉波连锁专卖店加盟合同》，和山西悦卜林创业投资有限公司签订了《委托加盟投资合同》（实际上是我和汉波公司的合同是正式合同，悦卜林公司是担保公司）。李英带着我将10万元交到了公司财务室，一个戴眼镜、短发女会计在《委托加盟投资合同》加盖了悦卜林公司的公章和法人刘峰的名章。我本金、利息都没有拿过。我去过汉波公司在阳曲县的生产基地，是李英带我去的。我对这个公司也不是很了解，就是听我父亲说这个项目返利很好，我就把钱投了进去。（2）杨志宪陈述节录，2010年，我在小店区的地税小区居住，在我们小区东面那个小区居住的左秋三告诉我说有个太原市汉波食品工业有限公司，在这个公司存款能给利息，她还说她也在汉波公司存着钱了，让我过去看看，还说公司有专车接送，汉波公司的业务员就在这个小花园了，如果想在汉波公司存款，可以带我们去汉波公司阳曲县的工厂看看。过了一两天，我和我爱人在左秋三及汉波公司的一个女业务员（名字我记不住了）带领下，坐着她们的车就去了汉波公司阳曲县生产基地，过去以后看了汉波公司的库房和生产车间，感觉也不错，回到太原市区以后，她们还请我吃了饭，然后就回家了。大概在2013年，我和儿子手里有些闲钱，由于前几年通过左秋三的介绍，我们就来到汉波在西羊市街的办公场所，在汉波公司办公室我们见到了左秋三，左秋三就将我和儿子介绍给汉波公司的业务员刘香了，当时左秋三和刘香给我们介绍了汉波公司在什么地方买了有1万多亩地的枣林，还说汉波公司在河西有几十亩地要开发农产品交易市场，很有发展前景。我在汉波实际存款是87万元，签订合同上写的是100万元，签订合同时汉波公司的马强告诉我说是28%的利息，这多写进去的13万元是算上13%的利息了，然后每半年时间再领取另外15%的利息（一半的利息），结果还没有领取半年的利息，汉波公司就不能给支付本金和利息了。不能正常领取后，我偶尔给左秋三和刘香她们打电话问情况，当时左秋三已经在汉波公司上班了，她说她是汉波公司客户委员会的什么经理了，我去汉波公司找到左秋三，她说让大家等一等，等公司开发了河西的那块地卖了房以后再给大家还钱，我还找过马强，马强也是这么说的。（3）宋铁城陈述节录，我是山医大二院的退休医生，是我们二院的王恕介绍我去汉波公司存款的。业务员是李辉，陕西人。李辉也是王恕的业务员，当时是王恕帮我联系的李辉，然后李辉开车把我们接到了汉波公司，第一次我就在汉波公司存了10万元，后来还领着我在汉波公司陆续存的款有好几次，也都就是在李辉名下的这些存款数额，再后来我的存款都是汉波公司马强接待的我，马强说再存款时让我不用找李辉了，直接找他就行了，他承诺给我高利息，因此我是和马强直接谈的存款利息，马强当时答应给我30%的利息，存款到期后我和我介绍的人去找马强要钱，马强给不了我们本金，让我们重新签订合同续单，并承诺给我们48%的存款利息。后来李辉离开汉波公司，是马强接下了我在李辉名下的存款业务，目前在业务员李辉名下没有我的欠款了，我直接和马强谈的存款还有1456万元未偿还，这些钱是体现在合同上的数额，包括开始存款时就加进去的利息算在本金里的，在我名下的这些存款有我200多万元的存款，其他都是朋友存款写成我名字的。（4）武慧君陈述节录，大概在2012年的时候，开始是我姐姐武玉珍在无意中听到汉波公司的理财宣传，我姐就认识了在汉波公司当业务员的向长稳，她就在汉波公司做了投资存款，后来赚了钱了，她就将这个业务介绍给我了。那时我姐还在太原（现在北京），当时汉波业务员向长稳用车拉着我们客户去汉波公司在阳曲县的红枣加工基地参观，还去摄乐村参观要开发的山西农产品交易中心的土地的沙盘，参观这些项目的目的就是证明汉波公司有实力，让我们放心去投入。汉波公司老板马强还给我们提供了汉波公司土地证的复印件了。我第一次在汉波公司投资是在2012年的10月30日，当天实际存款是252万元，是从我外甥王威龙账户上转到马强晋商银行的账户里的，签订合同是汉波公司的财务人员杨天珍，合同上显示的是我存款数额是300万元，合同上写的年利息是12%。存款实际数额是252万元，合同上写上存款数额为300万元，这中间的差价就是给我的返点利息，应该是16个点的返点利息。向长稳没有再给我返点。我在2012年11月3日还在汉波公司投资了42万元，和前面那一笔一样，不算合同上体现的12%的利息，还是16%的返点利息，汉波公司给我签订的合同上是存款50万元。2013年3月27日，我还分3次存了共30万元，每笔10万元，实际上是以8.8万元顶存10万元，不过这3笔钱后来都连本代利息都领走了。到了2013年10月29日，领走了50万元的本利，剩余的300万元（包括返点款在内），汉波公司又给我签订了一份续单合同，到现在为止，汉波实际上还欠我本金252万元。武玉珍在2013年3月27日分两次存的各10万元共20万元都连本代理取走了。（5）郭金兰陈述节录，我是经一个朋友介绍的，当时他在山西豪景老年公寓做投资了，然后就介绍我来汉波公司做投资理财，通过他介绍认识的汉波业务员向长稳。我先后在汉波公司存款40万元，原来的不说，只是在2013年5月22日存款10万元，在2013年9月5日存款20万元，在2013年12月7日存款10万元。每次存款都是由汉波公司财务杨天珍给我签订的存款合同，我的业务员是向长稳。实际上是按存8.8万元顶10万元给办理的存款，存款合同上写的是12%的利息，这中间的差价就是返点的利息。实际上我投资的本金是35.2万元，截止目前连本带利息都没有给我支付。3.建宏工贸公司集资参与人陈述。⑴朱秀花报案材料节录，2014年6月15日经肖甲介绍投资山西建宏工贸有限公司合同金额40万元，利率18%，实际损失28万元。⑵**才报案材料节录，2014年4月8日经肖甲介绍投资西山百合高级老年公寓投资合同金额2万元，利率18%，实际损失16800元。⑶周鹓鶵报案材料节录，2013年3月12日经肖甲介绍投资西山老年公寓项目，合同金额1万元，实际损失9500元。⑷张立君报案材料节录，2014年3月27日经肖甲介绍投资西山老年公寓项目预定床位合同金额6万元，2014年6月27日，又投资合同金额6万元，实际损失113400元。⑸彭路报案材料节录，2014年8月26日，经姓肖的业务员介绍投资百合生态老年公寓项目，投资期限1年，返利5%，年利息18%，半年支付一半9000元，投资总额9.5万元，实际损失9.5万元。⑹刘福萍报案材料节录，2014年3月16日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额6万元，实际交款54600元，利率27%，实际收益5400元，实际损失49200元。⑺刘爱英报案材料节录，2014年3月16日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额11万元，实际交款100100元，利率27%，实际收益9900元，实际损失90200元。⑻马淑珍报案材料节录，2014年3月16日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额11万元，实际交款100100元，利率27%，实际收益9900元，实际损失90200元。⑼张树苗报案材料节录，2014年3月16日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额5万元，实际交款45500元，实际收益4500元，实际损失41000元。⑽曹德忠报案材料节录，2014年7月30日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额5万元，实际交款5万元，实际收益2000元，实际损失48000元。⑾邢秀兰报案材料节录，2014年3月28日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额3万元，实际交款27300元，2014年9月27日领取半年利息2700元，实际损失24600元。⑿梁慧英报案材料节录，2014年3月14日，经肖甲宣传介绍西山百合高级老年公寓项目，支付床位预订金可获得该老年公寓的床位使用权，签订合同金额10万元，返利9000元，2014年3月14日签订合同金额5万元，返利4500元，2014年4月9日，签订合同5万元，返利4500元，实际损失182000元。4.证人证言。⑴华正喜供述节录，我因涉嫌豪景老年公寓非法吸收公众存款罪被太原市公安局尖草坪分局刑事拘留，我是2016年9月28日在西安被抓获归案的，2016年11月3日，被太原市尖草坪区人民检察院批准逮捕的。我是从2009年的6、7月份到2010年10月份在山西豪景老年公寓参与非法吸收公众存款的。我在运城、晋城和太原豪景老年公寓做项目工程的，大概在2010年5月份，汉波公司的马强到豪景老年公寓我的项目部找到我，他说他在太原市尖草坪区滨河西路摄乐村有74亩建设用地，想与我联合开发，前面建设山西农产品交易市场，后面盖职工公寓，经过协商，我当时让他提供土地和规划手续，马强说他的土地抵押给小贷公司的徐文龙了，他还说他在银行倒贷的贷款马上就出来了，让我先借上300万元倒贷款，使用一个月，等银行贷款出来后就还给我，我问他如倒贷不了怎么办，他说有人在给他公司做融资了，可以用融资的款给我还账，从这个时候我和马强就算认识了，之后我就借给马强300万元。2010年的6月底，我向马强要钱，马强说这300万交给银行后，银行扣下了，没有贷成款，现在还不了我的欠款，我说你不是用融资的款给我吗，马强说这个融资的人不行，问我有没有融资这方面的人才，让我在网上给他找个能融资的人。因为我在豪景老年公寓有这方面的融资经验，因此，我在2010年7月份和马强一起招聘了一个叫王磊的人，王磊的真实名字我不清楚，王磊称他有能力给汉波公司融资，然后我们3人商议就开始做融资的准备工作了。在2010年8月份，马强接受我们的建议，也为了符合当时的市场趋势，就又成立了一个山西悦卜林创业投资有限公司，在2013年又将公司名称变更为山西悦卜林担保有限公司了。2010年汉波公司进行融资的时候，是以加盟汉波红枣连锁专卖店的名义吸收存款的，投资客户也是股东，分红利，当时好像是12%的年利息，后来为了使集资客户放心，便注册了这个悦卜林公司，加盟汉波红枣连锁店也好，投资也好，事实上是以悦卜林公司的名义给汉波公司进行融资。悦卜林公司也是马强的，开始的时候悦卜林公司的法人是马强的前妻刘峰，刘峰也是挂名的法人，我也没有见过几次，后来法人又变更成马伯龙，马伯龙是马强的叔叔，是个残疾人，在马强的汉波工厂里烧锅炉，没有参与汉波公司、悦卜林公司的融资活动，只是外人不知道内情，集资客户认为是两个公司，实际上都由马强实际控制。汉波公司吸收公众存款，马强负责，有两个财务人员，分别是杨天珍和杨继兰，还有几个小姑娘，我也叫不上名字。悦卜林公司由王磊担任总经理，还有负责宣传的7、8个讲师，这些讲师我不知道叫什么名字，还有两个财务人员，分别是王仙仙和贾艳萍、张星平。汉波公司和悦卜林公司吸收存款成立有行政部、客户发展部（市场部）、职教部、财务部、后勤部等部门。行政部主要负责接待客户，市场部主要负责拿上宣传彩页到人员多的地方拉客户、做宣传，发展客户到汉波公司存款，职教部主要负责讲课，给员工培训，给客户讲课，教员工如何开展吸收存款的业务，财务部主要与存款客户签订合同、收款、付款，结算本金利息，给汉波公司、悦卜林公司结算所有财务业务，后勤部就是车队，主要负责接送融资客户，带客户去汉波工厂参观，开展一些融资的保障服务。我在汉波公司没有职务，马强给我印的名片是汉波公司的总经理，我也没有使用。悦卜林公司就是为汉波公司融资的，我去的不多，因为马强借我的钱给不了我，我才参与了汉波公司、悦卜林公司的融资业务，马强说的是让我负责，但我去的不多，我主要是负责汉波公司的土地开发项目的工作。汉波公司开展吸收公众存款，给悦卜林公司30%的大包提成，比如说，悦卜林公司为汉波公司发展客户融资1万元，汉波留下7000元，给悦卜林公司提成3000元，我这3000元的大包费用包括业务员的提成、职教的佣金、行政部、悦卜林的财务人员、后勤部的人员、管理人员的提成、开展活动，给客户购买礼品的费用、分红奖励的费用等等。开展融资业务的有业务员、业务主管、业务经理、业务部长四个职务档次，这四个职务总共提成20个点左右，也就是说客户存入1万元后，汉波公司留下7000元，给悦卜林公司之后业务员再给客户按照10个以上不等的点，也就是给客户支付1000多元的返点利息，剩余的是四级业务团队按照职务提成8个点左右，就是800元去分配。还有1000元就留在悦卜林公司，作为悦卜林公司的行政人员、职教人员、后勤人员、管理人员、客户活动分红、房租水电物业的费用支出。其中职教人员分1.5个点、开展吸收存款组织活动用3个点、行政后勤办公费用使用2.5个点、分红和奖励用2个点，王磊和我分1个点，我的提成也是王磊给我的。大概在2011年，几月份我就不清楚了，以汉波公司记录的账目为准，汉波公司给悦卜林公司吸收存款提成的费用由30%降到26%了，原因是第一年的客户存款费用大，悦卜林费用多，第二年客户的分红马强就给停止了，活动费用也降低了，再就是还是这些老客户再续单，业务员的费用就低了，续单大包费用只有21个点。到了2012年6月，汉波公司负责房租和业务提成，大包费用又降低到18个点了，给悦卜林是5个点，这5个点就是悦卜林的办公活动费用，悦卜林不再给业务员支付吸收存款的业务提成了，由汉波公司直接给业务员发提成。到了2012年12月份，我也就不去汉波公司了，王磊也离开了悦卜林公司，之后马强又重新聘用王浩去负责融资了。汉波公司有财务人员，主要是杨天珍等人，悦卜林也有财务人员，主要是王仙仙、贾艳萍，两个公司就在一起办公了，客户来汉波公司存款都有记录，两边财务人员根据与马强商定的大包提成点数，由悦卜林会计收取就行了。按照我们开始决定好的，财务人员执行就行了。悦卜林公司开展吸收公众存款成立了成立了20个业务部，各部门有部长、业务经理、业务主管、业务员。业务主管带业务员出去拉客户，回来以后由部长、业务经理与客户沟通。前期业务主管大部分是四川、贵州人，业务员大部分都是本地的，原来也是客户，后来做成业务员了。后期业务员大部分都是陕西人和本地人，陕西籍的业务员占大多数，大部分都是我的老乡，我介绍一部分人来汉波公司后，他们又互相介绍老乡过来了。这些陕西籍的业务员有王怀利（化名王强）、赵宗文、李国顺、胡宝发、胡昌义、刘富香（化名刘香）、吉德义、刘启根（化名是刘金来）、华正田（化名华成林）、张方林（化名张金明）、向长稳、郭学明、刘建军、师秉文、许卫强、王浩（真名王英）等人。王磊是个假名字，真名我不知道，马强也不知道，这个人好像是四川或贵州人，男性，40多岁，身高1.8米左右，南方口音，其他情况不清楚了，这个王磊在2012年6月份左右就不管事了，12月底离开汉波公司，下落不明，我再也没有和他联系过。在2012年之前，就没有山西汉波公司，只有一个太原汉波公司，当时太原汉波公司就是经营红枣系列产品的加工销售了，在2012年之后，汉波老板马强和北京、上海的两家风投公司合作，改制重组了山西汉波公司，当时山西汉波公司刚成立的时候，马强还是山西汉波的法人、董事长，当时马强没有经过两家风投公司同意，在媒体上为汉波公司做了一亿元的广告，两家风投公司要控告马强，之后马强无奈将自己在山西汉波公司的全部股份给了这两家风投公司，自己去经营太原汉波公司了。太原汉波在重组山西汉波公司后，就只剩下太原汉波公司名下的74亩土地。注册商标都是山西汉波公司的了，马强退出后就与山西汉波公司没有关系了，这也是后来我听马强告诉我的。我从2010年8月份到2012年的6月份，参与吸收存款。汉波公司不管是30%的大包费用还是20%多的大包费用，按照这个数都计算到我头上了，实际是上这个费用是职教人员、后勤人员、管理人员、客户活动分红、房租水电物业的费用支出等，其中业务员提成里面大部分都给客户返点了，到我和王磊手里只有1个点了，因此我在汉波公司也没有挣了几个钱，我和王磊两人也就是挣了有150万或160万。我详细说一下，这6600万元的大包费用里，给客户返点的使用了3000万元左右、业务员提成有2000多万元、吸收存款的业务费用开支有1000多万元，所以到我手里没有几个钱。汉波公司与客户签订合同的利息是12%，悦卜林在收取汉波公司支付的大包费用后，再给客户返还10%以上的返点，实际上到存款客户手中的利息是25%至30%不等，相当于汉波公司使用客户1万元，一年就要支付4000元以上的费用和利息。去年汉波公司出事以后，我就不敢露面了，我委托我哥哥华正明将我的富基房地产公司开发的位于南内环与并州路交界处的华邦大厦四层3000多平方米的商铺做了评估，并主动交给公安机关扣押查封。富基房地产公司股东有我和李国连、华正明三人组成，我占70%的股份，华正明占20%的股份、李国连占10%的股份，华正明是我哥、李国连是我母亲，他们都同意将这层房产交给公安机关查封，配合公安机关追缴赃款。原来有太原人杜晓东10%的股份，实际上杜晓东没有投资，是他弟弟杜卫东的，后来杜卫东将股份转让给了我，杜晓东不干，因此杜晓东与我发生了纠纷，后来与他弟弟杜卫东也发生了冲突，前年杜晓东因涉嫌犯罪被小店公安分局拘留了，现在杜晓东还在服刑。我认识马强后，马强向我个人和公司借款有900万元，期间还了我864万元，到现在还欠我36万元，其中有22万元是马强去年找我借的，他说借款是用于融资了。甄羽晨在我富基公司上过三个月班，她母亲曾瑾是省人事厅的干部，马强让曾瑾办理摄乐村74亩地的置换手续，曾借给过曾瑾一辆奔驰越野车使用，这辆车的手续在汉波公司名下。⑵阎晶证言节录，2013年5月初，我的朋友杨国勇介绍说他的朋友王浩，是山西悦卜林有限公司的经理，他公司需要招聘一名行政主管，我当时正好在家待业，杨国勇让我去试试，20号我去山西悦卜林担保有限公司应聘，由王浩面试，面试成功后通知我上班。山西悦卜林有限公司注册资本5000万元，公司法人代表是马伯龙，经营范围我不清楚，我的理解我公司和其他的担保公司是一样的，注册地址：太原市迎泽区海边街民贸大厦4层，公司法人我没见过，我只见过营业执照复印件，是公司的王经理（王浩）给我看的，我来后公司法人马伯龙没有来过公司，平时都是王经理负责公司的日常事宜。我来了公司以后主要就是和太原汉波公司经营合作，汉波公司用该公司名下土地作为担保，我公司跟汉波公司员工以及家属签订担保合同向他们借款，借款期限为一年，年利百分之十八，这些款项的去向我不清楚，汉波公司与我公司的利益往来我不清楚。我在山西悦卜林担保有限公司担任行政主管，没有什么具体的工作，平时没人的时候就是打扫卫生，倒倒茶水，有人的时候招呼一下，王经理有需要帮忙的我们就去帮忙一下。2013年5月我刚到公司任行政主管，2013年10月兼管业务工作。我来的时候这个公司做担保业务，之前好像做投资业务。我来到这个公司主要就负责接待客户。我接待的客户都是取款和取存款利息的，金额有大有小。当时收客户存款的时候签订了两份合同：《连锁专卖店加盟合同》和《委托加盟投资合同》，就是按照连锁加盟店的名义收的存款，签订上述合同名义上加盟汉波公司的红枣销售，实际上就是汉波公司收取客户的存款，然后定期支付本金和利息。到期的客户把签订的合同和收据拿过来，按照当初存款金额连本带息一并退还给客户。人数和金额我没有统计过，不太清楚，财务处应该清楚。我去之前，汉波公司和悦卜林公司跟客户签订的合同是《连锁专卖店加盟合同》和《委托加盟投资合同》，我去之后，跟客户签订的合同变成了一份，是《担保合同》，我们只是把客户介绍到财务处，至于财务处和客户履行哪些手续我就不清楚了。汉波公司和悦卜林公司其实是一家公司，都是由马强负责的，汉波公司使用客户存款，山西悦卜林担保有限公司对客户作担保。我没有介绍过其他人在汉波公司存款。山西悦卜林担保有限公司是去年5月份悦卜林投资公司变更过来的，公司名义上法人是马伯龙，但实际控制人是马强。我从来没有见过马伯龙。我现在还在山西悦卜林担保有限公司工作，被公安局查了以后，山西悦卜林担保有限公司不再为汉波公司吸收存款业务作担保了。⑶孙涛证言节录，2013年7月到8月在汉波公司做业务员，给公司拉客户存款，当时在五一广场东面的人才市场应聘到汉波当业务员，接待我的是阎晶，后来我知道她是业务经理，负责业务员这块。我向客户发放公司自己印制的宣传单，其他宣传方式没有，基本上在公园里发放，其他地方我几乎不去，其他业务员也没多交流，具体他们在什么地方发我就不知道，主要对象是在公园散步的老头、老太太。宣传单上主要介绍公司情况、发展背景、前途、产品等。如果客户感兴趣，业务员就会给客户说把钱放到汉波公司，汉波会给客户返还利息，利息比银行高、周期短，这是阎晶告诉我这么说的。汉波对业务员没有进行过培训，如果业务员有什么疑问跟客户怎么宣传，有阎晶负责解答。悦卜林与汉波办公场所在一起，两家公司员工一起办公，但对这个公司基本没什么了解。我在汉波，我应聘的就是汉波。我做了两笔业务，一个1万，一个2万。客户的存款交给汉波，因为业务员说的就是将钱放到汉波。客户对存款感兴趣，我就将客户带到半坡东街汉波财务室，客户交钱给杨天珍，杨天珍与客户开收据签合同，我的两笔客户都是用现金交款，其他不清楚，客户都不认识。客户存款期限一年，年息12%，半年返利，一年到期返本付息。业务员没有基本工资，就是按客户存款金额13%给提成。客户存款交给一个叫小张的女孩，最后应该都交给杨天珍，给客户的收据杨天珍开，杨天珍是汉波财务负责人。汉波吸收客户存款的名义是加盟专卖店，客户实际是经营加盟店不清楚，我介绍的两个客户没有。客户就是将钱放到汉波公司拿利息。⑷高斌证言节录，大概2012年冬，有个30多岁自称叫阎晶的女士到我们酒店说要订餐，当时我接待的她，她自称是汉波公司的，问了一些订餐标准的明细后我给了她一张名片，她就走了。过了一个星期她给我打电话说要定第二天的午饭，我记的当时定了5、6桌。当天他们公司在餐前开了一个会，就在一层大厅，大概内容是介绍汉波红枣产品和他们公司的加盟店，开了半个小时，会后吃饭。这是第一次订餐。之后每个月基本上都来2、3次，持续半年时间，总共开了15次所有，每次人数在100-200人，跟第一次差不多，每次吃饭前都开一个简单的介绍会，最后一次是2013年4月，之后再没来过。开会的都是些年龄比较大的，年轻人不多，肯定不是汉波员工，是不是客户我不敢肯定。就餐前主持开会的，有个男的，还有个女的我都不认识。阎晶基本每次都在，但不是她主持会议，会议主要内容我路过时听了一些，主要介绍汉波情况、加工厂以及产品和想听课的人宣传投资加盟店什么的，其他没有留意。刚开始是主持人讲，后来借用就餐大厅LED屏幕，边放视频边介绍，视频主要介绍汉波加工厂及产品生产线等。我听主持人说过加盟公司连锁店的情况，其他没仔细听。每次来就餐的人员有熟悉的人，也有陌生的人，每次来就餐人数不太固定，少的时候不到100人，多的时候能有100多人，打完折一桌560元，总共定了有100多桌，金额大概7万元左右，当时汉波说不要发票想优惠点，我们就给汉波打折没开发票。⑸刘峰证言节录，我和马强2002年7月份结婚，2013年5月份离婚。我和山西悦卜林担保有限公司没有任何关系，也没有担任什么职务，原先我不清楚，后来我才知道是我和马强还没离婚时，他未经我同意，私自拿了我的身份证，在工商局用我的名义注册成立了山西悦卜林担保有限公司。就因为这件事我很生气，一气之下就和马强办理了离婚手续。我从未参与山西悦卜林担保有限公司的业务经营，当时就不知道这个公司的存在。经过我和马强交涉，他后来就把法人做了变更。山西悦卜林担保有限公司没有用我的银行卡做过转账交易。⑹李华证言节录，2005年，我通过人才市场招聘来到汉波公司，刚到汉波公司是文员，从2007年5月在财务部担任出纳一职。汉波公司大概是从2010年7、8月份开始从事吸收公众存款业务的。我们公司设立有行政部、财务部，其他还有什么部门我不清楚。我和吕继红是出纳，徐培毅和杨海燕是会计主管，武琳洁是财务总监，杨天珍是会计。一开始主要是杨继兰具体负责吸收存款，后来是杨继兰和杨天珍与客户接触，负责办理公众存款业务。汉波公司吸收的存款有的进了汉波公司的对公银行账户，有的是进了公司出纳吕继红的个人农行存折了，有的是进了马强的农行存折了。吸收的公众存款是杨继兰和杨天珍打到上述账户，有时是通过杨天珍、杨继兰或公司的其他人员将现金交给我的，我作为出纳都会记录的，同时汉波公司的会计徐培毅和杨海燕都会记会计账。吸收的存款用于支付促销员工资、支付原材料款、支付汉波公司向个人借款利息、向银行支付贷款利息等。我的工作对财务主管杨海燕、徐培毅及公司领导马强负责。2012年的年底，马强让我到公司的房地产项目做财务工作，相当于把我调出来了，我就到了位于羊市街的办公地点了。在这里我在马强的残联职教中心房地产项目负责财务工作，做一些汉波公司向个人借款的利息支付工作，这些钱也是杨天珍那一块吸收存款的钱，她给了我以后，我再按照马强的安排向相关人员支付。我没有参与向客户吸收存款，也没有记录，我只是负责与杨天珍对接，杨天珍给我转款或交的现金，我都向她们一一出具过收款收据，我有记录，可以提供这些收据凭证资料。杨天珍她们一共给汉波公司交来多少款项我没有统计过，我可以提供凭证资料，但是前面的部分我当时入账后就装订了，我能给你提供的只是2012年底以后的凭证，前面入账装订后的凭证保管情况你们得向杨海燕了解，我没有负责保管。⑺徐培毅证言节录，我是2012年7月离开汉波公司的。我在汉波公司负责税务和公司销售费用的审批。杨继兰和杨天珍她们负责吸收客户存款的收款，她们收到钱后转给汉波公司。钱转过来以后都要经公司出纳李华的手，存折都由李华保管着，具体开支由马强安排，李华负责记账，我刚才说过，都是记的电子账，电子账使用的是用友软件，你们可以提取。杨天珍转入的钱不转到汉波公司的对公账户内，主要是使用现金量比较大，转到个人银行卡后好提现金。⑻马伯龙证言节录，我退休后在汉波公司的阳曲县工厂里烧锅炉，还当过维修工，还做过过磅员。我是个残疾人，小时候得过小儿麻痹症，腿脚不灵便，公司有时用我的身份证，说是要应付检查什么的，我就给他们提供过。山西悦卜林担保有限公司的工商资料我从来没有见过，这个公司也不是我注册的，我从来没听说过山西悦卜林担保有限公司的名称。我不知道汉波公司用山西悦卜林担保有限公司作担保向群众借款的事。⑼袁振宏证言节录，2013年1月，我通过同事茹广顺介绍知道汉波公司在吸收存款，当时介绍我存款的业务员是华成林。茹广顺把我带到长风街的山西小酒店，汉波公司的法人和董事长马强给我们开会，说是要借我们的钱，去扩建汉波公司在阳曲县的加工厂，而且当时还给我们参会人员每人发了一本宣传册，上面主要内容是汉波公司与省市领导人的合影以及汉波公司的简介情况，另外还有一张收益表，上面写着存款的年利率。这种会议我参加过三次。第一次是客户的身份，第二次2014年3、4月也是客户的身份，最后一次是2014年6月25日，我算是汉波公司的工作人员和客户双重身份。2014年6月，我到汉波公司要钱，杨天珍说公司现在没钱，你如果想要钱，就到汉波公司帮忙，我同意了。马强任命我是客户代表，主要职责是接待上门要存款的客户，汉波公司每过一段时间都会贴出来一份通知通报，我就按照通报上的内容给客户解释，如果解释不了就把客户领到左秋三办公室或者谢富平办公室。当时汉波公司有两个办公地点，一个是西羊市街，主要是办公的地方，一个是海边街22号4层，主要是负责吸收客户的存款，左秋三是汉波公司的副总经理，负责海边街这边的管理，谢富平是海边街的业务经理。客户委员会是马强组织任命的，有我、祁连忠、赵变仙、苏金花四个人组成。2014年6月20日到2015年2月，我在汉波公司工作了半年，总共领取了午餐补助和工资补助13000元。我在汉波公司存款40万元，分三次存的，共领取了13500元的利息。⑽赵变仙证言节录，2014年7月，汉波公司的左秋三向我宣传汉波公司吸收公众存款了，并有较高的利息回报。左秋三让我在汉波公司帮忙，我就同意了。左秋三是汉波公司市场部接待客户的负责人，我在汉波公司负责接待客户，办公地点在羊市街民贸大厦4楼的汉波公司设的办公地点，向客户讲解一些公司的情况，定期的一些通知通告。2014年7月至2015年6月，我在汉波公司帮忙，这期间，汉波公司向我支付1万元的费用，这是汉波公司给我的补助。有客户找来要存款，由我、苏金花、祁连忠等人和客户沟通，让客户不要着急要存款，安抚客户。我在汉波公司存款20万元，没有领取过利息和本金。⑾苏金花证言节录，2013年，我以前的同事左秋三告诉我将钱放到汉波公司利息高，而且保险，2014年2月我在汉波存了6万元，后来领取了4500元的利息，本金未收回。2014年10月，左秋三叫我去汉波公司帮忙，我就过去帮忙了。左秋三是客户委员会的主任，主要负责汉波公司在海边街的管理业务。在海边街，除了左秋三、我、袁振宏、祁连忠、赵变仙五个人是客户委员会的外，还有杨天珍、郭金巧、孙涛、李静四个财务室的人员，应该是杨天珍负责财务室，财务是直接对马强负责的。我之前有一个叫谢富平的，大家叫他副总，也是客户委员会的，谢富平不干了，左秋三就叫我过去帮忙了。马强被抓之后我就不干了，大概半年时间。公司张贴的通知通告估计是办公室主任姓乔的起草的。客户委员会除了左秋三是主任，其他四个人都一样，都是负责接待要款的客户。在汉波工作期间，给了我300元钱，我也不知道这是什么钱。⑿祁连忠证言节录，2012年、2013年，我在儿童公园通过汉波公司业务员王乐乐宣传得知，汉波公司存款年息18%，半年一付，到期还本付息，定期在位于长风东街和建设南路交叉口的山西小酒店举办宣传活动，活动内容就是让到场的群众聚餐，同时汉波公司有专人介绍该公司的发展情况，吸引群众存款，我在2012年12月、2013年3、4月共参加过两次。2013年7月、11月，我在汉波公司分别存了2万元，存款周期一年。2014年7月，我取回了第一次存的2万元本金大约3000元利息，剩余的2万元至今未领回。2014年8月，我到汉波公司要钱，汉波公司会计杨天珍说现在没钱，让我在汉波公司帮忙，如果钱回来就先给我，我就答应了，一直干到2015年2月。我在汉波帮忙，负责和存款客户进行宣传和讲解，汉波公司给了我7000元左右的费用。公司的墙上经常会张贴一些通知通报，客户来了我就让他们看，看完之后一般就回去等消息，剩余的客户我解释不了，就让客户找左秋三，因为马强任命左秋三为汉波公司副总。⒀何忠新供述节录，我是从2012年8月份到2013年8月15日在汉波公司做业务员的。在2012年的时候，我的亲戚华正喜在太原招聘业务员，他说他在太原汉波公司，主要就是加盟汉波公司的红枣，让业务员去做宣传，他给业务员发工资。然后我在2012年8月份就来汉波公司做业务员了。开始到汉波公司做业务员，公司安排我给存款客户做维护工作，就是原来在汉波公司的业务员离职后，这些业务员名下的客户没有人负责联系了，公司就将这些客户的信息给了我，客户信息包括客户的身份证复印件、住址、存款数额、存款到期日，以及客户的联系电话等，之后我根据客户的这些信息与客户取得联系，通知这些客户到汉波公司取款和结息。由于我没有文化，只能做些维护客户的工作，到了后来，我和这些客户熟悉了，有的客户在办理业务时还带一些客户过来汉波公司了解情况，起初是我们业务员给客户说汉波公司如何如何好，有的就直接领到公司老板马强的办公室，让马强给客户讲解在汉波公司存款如何能保证拿回存款和利息。这些新客户是我通过老客户带来的，是我的客户，我也带他们到汉波公司的生产基地去参观，然后这些客户就在汉波公司存款了。我在汉波公司做业务员使用的是“何鑫”的化名，当时在汉波公司做业务员的老乡大部分使用的都是化名，我为了在汉波公司做业务员图个吉利，也给自己起了这个“何鑫”的假名字，公司没要求要身份证。我在业务3部，部长是我女儿何强凤，她在汉波公司做业务员时使用的是“何娇”的化名。汉波公司老板是马强，负责吸收存款业务的负责人姓王，我们称呼他是王总，华正喜是经理，下面就是我们业务员了。当时汉波公司成立有行政部、客户发展部、财务部等。行政部谁负责我不清楚，都是一些小女孩。客户发展部就是业务部，由业务员们组成，主要任务就是发展客户了解汉波公司。有时我们解释不清楚的就带客户找马强和王总去谈，目的就是让客户了解汉波公司后在汉波公司存款，汉波公司给客户支付利息。财务部由杨会计负责，有好几个会计了，主要就是收款、支付客户的存款本金和利息，还负责与客户签订存款合同、担保合同等。汉波公司吸收存款，合同上写的是年息12%，半年支付一半的利息，存款期限都是一年期的，实际上到客户手里的利息要比这高的多，汉波公司在吸收存款时，除了合同上写的利息外，还要给客户返点，具体返点多少是客户与马强他们谈的，但客户的返点款汉波公司规定由我们业务员给财务上写借条。我在汉波公司挣的是底薪加业务提成和奖金。审计报告业务员业绩表上客户都不是我发展的，是我来汉波公司后公司给我的客户信息，我根据客户信息与这些原来业务员发展的客户取得联系去做维护工作的。这里面客户也有原来老客户带的新客户到汉波公司存款的。如果这些客户继续在汉波公司存款，也就是原来离职的业务员发展的客户存款一年到期后，只取走利息，本金不取，财务再重新与客户签订一份存款合同，这样我作为业务员就能获得汉波公司给我的一个点的奖金，当时还不叫提成，是奖金。这里面也有客户带来的新客户，老客户就在公司财务报上我的名字，说我是他们的业务员，财务上就给这些老客户带来的新客户签订存款合同了，这些新客户存款我也能获得1个点的提成，我记得这些新客户的存款总共也就是300万元。我在汉波公司做业务员期间，一共挣了也就是2、3万元。我现在知道这是非法所得，我上交公安机关，争取政府从轻处理。除了我，我知道的有李国顺、李国富、张国丽、张国宝、华正田、李委、李英、郭学明、吉德义、王怀利、赵总文、刘香、刘楠、向长稳、胡栋、胡宝发、还有胡宝发的爱人、胡凯、牛丽、王乐乐、冯阿玲、赵天雪。还有何娇就是何强凤，我女儿，周世明（在汉波公司时化名周君豪，他是我的女婿），化名还有一个叫于有贵，他是我们旬阳县的老乡，现在户口到河北省了。还有一个叫“霍飞”的业务员，我负责维护的这些在我名下的客户就是前任离职的业务员“霍飞”的客户。⒁曾瑾证言节录，2013年的时候，我女儿甄羽晨大学实习期间在华正喜的山西富基房地产公司，我是通过我女儿介绍认识的华正喜，然后华正喜跟我女儿说他不仅是山西富基房地产的老板，还是汉波公司的副总，马强是汉波公司的法人和总经理，还说汉波公司的经营状况很好。当时我也了解汉波的产品，以前也经常吃汉波的红枣，华正喜说引荐我认识马强我就答应了。华正喜和我姑娘一直处对象快一年了，他们公司员工都知道，后来我姑娘发现他在老家有老婆，而且老婆还怀孕了，我姑娘就整天和华正喜闹腾，2013年端午节前后，华正喜跟我姑娘说他在我姑娘车上放了100万元，让甄羽晨不要闹腾了，然后甄羽晨就将这笔钱拿走了。×××是一辆奔驰350越野车，2013年华正喜将车借给我使用，并告诉我这辆车是汉波公司的，车现在在我这里放着，我愿意主动交给公安机关查封扣押。2013年12月份，马强给我女儿甄羽晨账户转过50万元，这笔钱是我找马强借的，我给马强提供了我女儿的账户。2014年3月马强还借给我20万元现金，是汉波公司会计在汉波公司楼下交给的甄羽晨，然后甄羽晨将这笔钱交给我。2014年9月29日，汉波公司给甄羽晨转了5万元，是甄羽晨向华正喜借的，是华正喜让汉波公司转的。2014年10月3日，马强给甄羽晨民生卡转了2.35万元，是甄羽晨还她自己的信用卡透支款。2014年12月份，我通过甄羽晨给马强还了一笔60万元，一笔20万元的钱。2015年8月份，我替马强支付了25万元的律师费。截至目前，包括华正喜支付给甄羽晨的100万元费用，现在我应该再给马强70多万元就算清了。4.查封、扣押的财产。⑴太原市公安局并公封字〔2015〕000005号查封决定书与并公封通字〔2015〕000006号协助查封通知书，证明2015年5月26日，查封太原市汉波食品工业有限公司位于太原市尖草坪区汾河绿化带西、摄乐村东土地，地号为140108007007006，证号（2003）字第00007号面积49330.45平方米。本院（2014）杏刑初字第79-1号查封令、协助查封财产通知书，太原市国土资源局复函，证明2017年6月26日，查封太原市汉波食品工业有限公司位于太原市尖草坪区摄乐村东、滨河西路绿化带以西土地证号200300007号面积49330.45平方米的土地使用权。查封期限三年。2017年6月26日至2020年6月25日。太原市国土资源局复函该地已查封。⑵太原市公安局并公封字〔2016〕000001号查封决定书与并公封通字〔2016〕000001号协助查封通知书，证明2016年1月3日，向临县林业局送达文书，查封太原市汉波食品工业有限公司的晋林证字（2011）第009210号、第009211号、第009212号、第009213号、第009214号、第009215号、第009216号、第009217号林权证。本院（2014）杏刑初字第79-2号查封令、协助查封财产通知书，太原市国土资源局复函，证明2017年12月27日，向临县林业局送达文书，查封太原市汉波食品工业有限公司的晋林证字（2011）第009210号、第009211号、第009212号、第009213号、第009214号、第009215号、第009216号、第009217号林权证。查封期限三年。⑶太原市公安局并公封字〔2016〕000002号查封决定书，证明2016年1月23日，向山西富基房地产开发有限公司送达文书，查封位于太原市并州南路5号华邦大厦D座富基翡翠郡403号商业用房233.95平方米的90%的面积、404号商业用房280.91平方米的90%的面积、405号商业用房437.12平方米的90%的面积、406号商业用房2601.23平方米的90%的面积。本院（2014）杏刑初字第79-3号查封令，证明2018年1月19日，向山西富基房地产开发有限公司送达文书，查封位于太原市并州南路5号华邦大厦D座富基翡翠郡403号商业用房233.95平方米的90%的面积、404号商业用房280.91平方米的90%的面积、405号商业用房437.12平方米的90%的面积、406号商业用房2601.23平方米的90%的面积。⑷扣押决定书。扣押王英5万元、赵宗文3万元、师秉文2万元、许卫强1万元、吉德义3万元、王仙仙2.1万元、贾艳萍2.3万元、张星平1.53万元、左秋三4.8万元、杨天珍3.1万元、杨继兰3.202万元、梁小景1.83万元、程李娟2万元、刘启根2万元、王怀利5.4万元、刘建军11万元、郭学明3万元、刘富香8万元、胡昌义7万元、胡宝发12万元、胡宝财2.2万元、李国富4万元、向长稳6万元、胡昌羽0.6万元、刘群1万元、何强凤3万元、胡昌鹏0.6万元、华正田8万元、李国顺3.6万元、张国宝2万元、陈爱新4.1万元、李世鹏2.7万元、刘志宝2万元、张永灿5万元、牛茏霞6万元、胡昌姣2万元、肖治慧2万元、刘达鹏1万元、张方林3万元、叶彦0.85万元、李国英2.5万、何忠新3万元、王菲2万元、李委2万元、冯阿玲1.5万元、王小丽1.5万元、赵天雪1万元、王康1.5万元、周世明3万元、李永张2万元、段久贵1.3万元、牛康2.85万元、宋守杰2万元，共计169.062万元。⑸扣押清单，2017年7月17日扣押山西省金德丰房地产开发有限公司户名的×××号黑色奔驰越野车一辆。5.鉴定意见。⑴山西家豪司法鉴定中心2015年8月20日作出[2015]晋JH鉴字第166号太原市汉波食品工业有限公司涉嫌非法吸收公众存款的资金来源、去向鉴定，证明经鉴定，根据财务流水账中收款和续签合同统计，共签订16542笔合同，涉及5655人，合同额741038000元，其中续签合同1932人，合同额177681500元，实际吸收公众存款563356500元。返还合同本金7067笔，涉及4023人，金额为254481600元；支付利息24400笔，人数5366人，金额67039524元；客户返点涉及582人，金额6950252元，其中客户签字领取414人，金额6533052元，业务员签字领取168人，金额417200元。大包费70641400元，涉及合同金额394355500元，其中支付华正喜团队的大包费66443730元，涉及合同金额312471500元；支付王浩（王英）团队的大包费4197670元，涉及合同金额81884000元。汉波业务员提成金额72329701元，涉及业务员100人，涉及合同金额466219000元。业务员领取的折现金额17600元。营运产生的礼品、电费、水费等杂项费用1933948.55元。悦卜林公司支付汉波公司131222605元，收到36162154元，应收回95060451元。以上有去向和用途的八项共计568454476.55元。已偿还完客户2971人，涉及非吸金额174922300元，偿还完的客户收益22480374元。其中偿还完本金的客户2920人，涉及金额173598400元；未偿还完本金的客户51人，涉及金额1323900元。未偿还完客户2684人，涉及非吸金额388434200元。其中已偿还本金80883200元；未偿还完本金307551000元。综上，2010年6月至2014年12月期间，太原市汉波以加盟红枣专卖店、开发土地、项目开发及交易中心为由，约定悦卜林投资进行市场调研、选址、投资、装修、经营管理及收益或担保，向5655人吸收存款，签订16542笔合同，涉及金额741038000元（续签转合同共3856笔，涉及1932人，合同金额为177681500元），实际吸收金额563356500元。截至目前，未偿还完本金的客户共2735人，金额308874900元。剔除利息返点后，实际未偿还完客户投资额257777798元。⑵山西家豪司法鉴定中心2017年6月13日作出[2017]晋JH鉴字第90号司法鉴定意见书，证明悦卜林付太原市汉波131185624元，收125534042元，多付5651582元。太原市汉波账面及未入账原始附件反映使用悦卜林公司款项为94101342元。太原市汉波收到悦卜林公司款项的去向，1、还借款本金26512000元。2、还借款利息24379397.26元。3、原料19307189.63元。4、付项目部12145584.3元。5、工资9479177.14元。6、内部借款8389790元。7、付工程款3793231.4元。8、广告3249871.98元。9、其他经营支出2823419.14元。10、还贷款本金200万元。11、销售费用1798245.38元。12、付往来1538443.33元。13、管理费用1159708.39元。14、财务费用628211.78元。15、付贷款利息566862.68元。16、付林地款37万元。17、退房款277536元。18、山西汉波借款21万元。19、付车款113666.11元。20、设计费10万元。21、咨询费4万元。22、付保险14124元。23、固定资产11340元。24、无形资产4280元。以上合计118912078.52元。马强借款7764790元，其中汇给刘峰165万元，汇给马高巍3357096.65元，马强自用2757693.35元。⑶山西中晋资产评估有限责任公司2015年12月30日作出的中晋评报字（2015）078号《山西富基房地产开发有限公司拟进行资产证明项目评估报告》，证明评估资产位于太原市并州南路与南内环街交叉口西南角，华邦大厦D座底商四层，403号建筑面积233.95㎡，404号280.91㎡，405号437.12㎡，406号2601.23㎡，合计3553.21㎡。山西中晋资产评估有限责任公司评估结论为，在评估基准日（2015年12月25日）委估资产在相关手续合法、合规、公开市场和原地继续使用的假设前提下，委估资产经评估后的评估价值为6719.84万元。6.被告人供述及辩解。⑴马强供述节录，2013年8月，公安机关对太原市汉波食品工业有限公司立案侦查后，我公司就停止了吸收存款业务，我们也知道了这是违法的事情，立案之后，我们就将当时的群众存款给偿还了，还支付了利息。立案后，我公司做的吸收存款业务也都是原来的老客户，有的是到期后又续存的，还有一部分是新客户，但是不多，基本上都是续存的老客户，我公司又重新与这些客户签订了借款担保合同。第一是我公司经营不善，一下子给不了这些客户的存款；另外好多客户都希望我在滨河西路的土地开发上能成功，他们从中会得到更多的存款利润；还有一些客户还想用优惠价购买我开发的滨河西路土地的商铺，基于以上原因，我公司才与这些群众续签的合同。我在滨河西路摄乐村的东面有我太原市汉波食品工业有限公司的一块74亩的土地，准备开发成山西省农产品交易中心和科技成果转化中心。我公司在2013年就在山西省发改委办理了立案批文，由于种种原因，导致三给片区整个项目都没有动起来。因为我和齐秀云有经济纠纷，她将我起诉到太原市中级人民法院，并且在法院办理了诉前保全，法院下达了民事裁定书，2013年9月将我公司的滨河西路74亩土地予以查封。土地虽然被查封了，但还是汉波公司的，只要是钱还给齐秀云，就能开发了。这个事情我陆陆续续告诉过存款客户，还说，太原市国土资源的网站上都有公示。向群众宣传要开发住宅楼项目是华正喜团队干的，当时我们还争论过这个事情，这块地批的是开发农产品市场，我说宣传开发农产品，但华正喜说宣传住宅楼项目更容易融资，所以印的宣传彩页上就宣传开发住宅楼项目了。借款人是汉波公司，担保人是山西悦卜林担保有限公司，签订担保合同并且出具担保函，由汉波公司给存款群众出具收款收据，到期支付利息和本金，客户如只领取利息，到期后我公司再为客户办理新的借款合同。前期也就是2010年10月至2012年这个时间段，是以加盟汉波公司专卖店的名义，后期也就是2012年，记不清几月份了，直到后来签订的借款合同，都是以我公司项目研发和筹备交易中心的名义，与客户签订借款合同。前期我公司吸收的客户存款基本上都用在汉波公司在阳曲生产基地的建设和生产建设、盖宿舍楼、改扩建生产车间及打广告及市场推广项目上了。后期我公司吸收的客户存款，包括我公司的经营利润基本上都用在偿还前期的客户存款本金和利息了。除了74亩地，汉波公司在吕梁临县还有17204亩红枣树林林权证（承包权），承包期限20年，到2034年。2013年8月，公安机关对我公司立案时，我怕吸收的数额大了，对我处理的严重，再就是我想把公安机关不知道的客户存款情况自己悄悄的偿还解决了，就是这个原因，我没有向公安机关如实交代，也没有如实提供公安机关还没有发现的吸收客户存款记录本。2015年3月，通过公安人员给我做工作，我已将全部吸收客户存款资料安排财务人员交给了公安机关。这些资料主要在我公司仓库里放着，后期由公司财务人员杨天珍看着。存款合同已交给公安机关，但不是全部，有的保管不善在搬迁时可能遗失掉了。2010年到2013年初，是华正喜组织的业务团队（主要有王磊和一个叫叶老师的人负责操盘，华正喜是幕后）在经营，2013年初至2013年8月，主要由王浩（王英）在负责经营，再往后就是2013年8月至2014年，2014年王浩逐步退出后，我才亲自去经营吸收存款的业务。前期存款流向汉波公司会计徐培毅和李华，后期是汉波公司会计杨海燕，他们能说清楚。客户存款通过杨天珍（太原汉波公司派到悦卜林公司的会计）入账后再由杨天珍与李华、徐培毅对接，记录到太原汉波公司的账上，然后这些款打到阳曲基地用于生产经营。华正喜团队的财务和业务员都是华正喜找的，大部分是他的陕西籍老乡，王浩团队是华正喜撤出时留下的部分业务骨干和王浩带来的人。马伯龙根本不知情，我是借他的身份证注册的山西悦卜林担保有限公司，其实都是我一个人在操作吸收存款的事情。因为我在刘峰不知情的情况下以她的名义注册成立了悦卜林担保公司在社会上融资，她认为我欺骗了她，不愿意替我担风险，所以就于2012年离婚了。从2010年7月开始至今，我总共吸收存款客户大概有2000多人，大概有3、4个亿吧，至今有1000多人，1个多亿的存款本金没有退还。⑵王英供述节录，我是在赶集网上看到汉波公司有招聘信息，然后就去汉波公司应聘。行政部的张经理接待的我，后来又引见了汉波公司的老总马强，马总让我先到公司的市场部（也叫融资部）了解公司的一些情况，以便给客户讲解，试用期为3至6个月，试用期工资8200元/月。我在汉波公司使用的名字是“王浩”。我是从2013年2月份到汉波公司的，一直到8月底走的。我到汉波公司担任业务经理后，当时汉波公司吸收客户存款的业务员就有三四十人，我去了以后，也没有再招聘新的业务员，这些业务员以前都在做发展客户存款的工作，都知道怎么去开展业务，我的主要工作就是按照马强的要求，如何去给客户做工作，比如说客户存款要用在汉波红枣的生产发展上、还有开发汉波公司名下的74亩土地上，我所做的这些就是让存款客户了解汉波公司。这些业务员有山西本地的，有原来就在汉波公司做业务的陕西籍人，这些人大部分都是假身份、假名字，因为汉波公司对这些业务员来公司工作，没有严格的招聘身份登记制度，就是简单地填个入职表，也没有核实身份，所以这些人基本上都是使用的假名字，然后去开展吸收存款宣传工作的。业务员不用培训，他们知道该怎么办，那个时候，我们每个星期要在山西小酒店组织一个活动，每次都是我通知业务员到会参加活动，参加活动的目的，就是通过向客户讲解汉波公司的发展前景，让客户相信汉波公司的实力，从而去给汉波公司投资存款，客户有老客户，也有老客户带来的新客户，通过我们讲解、宣传，就有很多客户往汉波公司存款了。每月要在山西小酒店组织4场活动，马强有时也到会场，还有讲师，让讲师过去跟客户进行宣传讲解投资业务，讲师也经常换，其余的就是业务员和新老客户了。业务员都有自己的客户，在我担任业务经理时，这些业务员都有几十个甚至上百个客户，领利息日他们都清楚，到期他们就领着客户们来了，然后他们就将客户带到财务部由杨天珍、郭金巧负责结算。我是业务经理，我只负责业务员的工作，从2013年2月份到2013年8月底，共与存款客户签订投资担保合同8000余万元。开始的时候，马强是给我的底薪工资，到2013年6月份，马强才给我吸收客户存款总额1%的奖金，我组织的宣传会议，所有开展费用都找杨天珍报销。汉波公司记录我领了419万元的大包费用，其实都用在给各业务员的1%至2%的提成奖励，也就是说业务员发展100万元的客户存款，业务员可提成2万元，还有发展客户存款活动宣传费用，包租山西小酒店的费用，请客户吃饭、旅游的费用，还有给客户礼品的费用，还有办公室的水电费用、员工工资及一部分的客户返点费用，还有讲师的费用，讲师当时也有提成，提成是按照客户存款的千分之一二去提成的，实际上我在汉波担任业务经理期间，包括工资提成总共挣了有32万元，最后马强还欠我14万元，实际上到我手上的只有18万元。⑶赵宗文供述节录，2010年9月份至2014年7月份在我汉波公司工作的。2010年9月份，我的同乡华正喜介绍我到汉波公司做业务员，在业务二部担任过业务部长。汉波公司成立有市场部（客户发展部）、财务部、行政部。我们市场部的职责主要是在公园、小区等地，带上公司印制的宣传单，向群众进行宣传，宣传的主要内容是汉波公司的红枣产品，汉波公司要上市，汉波公司在滨河西路有74亩地，汉波公司要建设山西农产品研发中心等。宣传的目的是让群众往汉波公司存款，承诺给存款客户26%至27%的年利息。客户大部分都是我们市场部的业务员发展的，客户如有意存款就带上现金由我们业务员领到汉波公司在太原市海边街的办公场所，然后客户将存款就交给了汉波公司派到这里的财务人员手里了（主要是一个姓杨的财务人员），财务收到客户存款后，再由财务人员与存款客户签订借款合同和担保合同，也就是说汉波公司借款，由山西悦卜林担保公司作担保。刚开始在借款合同上标注的借款利息是12%，后期是18%的年利息，按照合同约定，汉波公司每半年给客户一次利息。合同上写的利息是由汉波公司到期后给客户的存款利息，然而在客户存款后，财务当场还给客户13%至14%的返点，也就是说客户存款，实际利息能达到26%左右。业务员的实际提成有2%至3%，业务部长的提成和业务员一样。担任业务部长能比一般业务员多领点奖金，一个月就是一二千元的奖金。根据我们部的当月业绩给我发的奖金。市场部主要由马强实际控制，华正喜也去过。为了让客户存款，公司组织客户参观阳曲县汉波公司生产基地，还组织客户在山西小酒店讲课、宣传和吃饭聚会。这些宣传活动都是马强组织的。发展的客户大部分都是退休的老年人。我发展的客户有267人次，共计是存款934.5万元，以审计结果为准吧。我发展的客户没有亲戚和朋友。我的提成大概有十五、六万，马强还欠我7万余元提成，有欠条，我只领了不到10万元。我签字从公司财务领出来的176万余元的工资提成里，我给我发展的存款客户返点是除了汉波公司在合同上签订的12%至18%的利息外，我当场给客户返点10%以上的利息，我们业务员始终是挣2个点的提成。⑷师秉文供述节录，2012年8月至2014年5月，我经汉波公司业务员原晓娟介绍在汉波公司担任业务员。我去汉波公司的时候，汉波公司的办公地点是在民贸大厦的4层，悦卜林公司就在汉波公司的隔壁。我的主要工作是做宣传，介绍客户在汉波公司放钱。宣传的方式就是在公园、小区等人多的地方散发公司印制的宣传单，公司也会组织一些老年人参加新老客户联谊会，内容主要有通过加盟汉波专卖店的名义，在汉波公司存钱，定期领取一定的利息。马强、华正喜、王浩（真名王英），这三个人是汉波公司主要负责人，其余的都是各部门的负责人。马强和华正喜是制定政策的人，华正喜负责向我们公布公司的各项制度，王浩是负责执行的。各项制度包括像是客户的利息变动、奖励政策、活动策划等这些东西。业务部主要是负责吸收客户的存款，包括组织业务员开会、通知客户参加活动等，我刚去业务部的时候是华正喜负责管理的，到了2013年初，华正喜不干了之后就由副总经理王浩接替负责业务部，王浩干了一段时间也走了，之后就是马强自己负责业务部；财务部就是做好收钱、记账工作，包括收取客户的存款、向存款客户返还本息，向业务员发提成等，是由会计杨天珍负责的，我记得她离开过一段时间，后来又回来了，她在公司的时候财务部一直是由她负责的；行政部就是做后勤的工作，包括端茶倒水、打扫卫生这些杂活，行政部是个女的负责了，但是具体是谁我记不清了，没怎么接触过。刚开始汉波公司和客户签订的合同是有两份，分别是《委托加盟合同》和《加盟专卖店合同》，后来合同改了之后是《担保合同》和《借款合同》，就是汉波公司以借款名义吸收存款，悦卜林担保公司为客户资金作担保。合同上约定的客户利息有12%-18%不等，除了合同上的利息，业务员也会将自己的提成返还一部分给客户，剩余的提成才是业务员自己的。我给客户的返点一般是在25%-27%，也有个别是28%，到我手里的基本上就剩下1%-3%。我在汉波公司做过132人次，767万元的业务。根据业绩算的话，大概就是15万元左右，但汉波公司到后期资金困难后，没有按期发放提成，财务杨天珍给我打了一张7.1万元的欠条，所以最后实际到手的提成也就是8万元左右。⑸许卫强供述节录，2012年7、8月至2014年6月，我到山西悦卜林担保有限公司当业务员。山西悦卜林担保有限公司的办公地点是在迎泽区海边街民贸大厦4层，公司的法人我不清楚是谁，我去公司的时候，王浩是公司的经理，公司的事情应该是他统一负责处理，财务是杨天珍负责。我没见过公司法人马伯龙。我的主要的业务就是拿着汉波公司的宣传单去人多的地方做宣传，向客户宣传汉波公司加盟店投资理财，年息12%，最低1万元起。客户如果存款，就找到业务员，由业务员将客户领到公司财务室找杨天珍交钱，交钱之后，杨天珍给客户出具一张收据，然后与客户签订合同。签订的《连锁专卖店加盟合同》和《委托加盟投资合同》，都是一式两份，公司一份，客户一份。《连锁专卖店加盟合同》是汉波公司和客户签订的，《委托加盟投资合同》是悦卜林担保公司与客户签订的。我在汉波公司做过120人次534.5万元的业务。业务员根据存款金额的2%提成，10天一结。我是业务16部部长，业务部长比一般业务员多拿一个点的提成。钱是我签字从公司财务领出来的，这90万余元的工资提成里，我给我发展的存款客户返点有8个点左右。我们业务员始终是挣2个点的提成。所以在我名下这90万元的提成里，除支付给客户这些返点外，我实际挣了二三万元。⑹吉德义供述节录，2013年4、5月到2014年11月离开，我在汉波公司做了一年半的时间。因为我们村里有人在汉波公司做业务员，说挣钱挺多，所以我就到太原汉波公司应聘业务员，到了汉波公司之后，华正喜看我是老乡，就把我留下了。我在汉波公司工作期间，就是业务员，没有职务。主要是到公园、菜市场等人多的地方散发宣传彩页，介绍群众到汉波公司投钱。我去的时候业务员这一块都分的部，也就是组，每一部有个业务部长，我们都是统一归王浩管。王浩是总经理，说是总经理，其实并没有总经理那么大的权力，而且他也不是汉波公司的总经理，只是负责群众在汉波公司存款这一块的业务。华正喜之前是汉波公司操盘手，主要负责汉波公司吸收客户存款业务，我去的时候华正喜已经不做了，王浩接手的。民茂大厦汉波公司的财务部负责人姓杨，具体名字我不清楚，除了她之外，财务部还有三个人，具体名字我就不知道了。汉波公司主要是通过业务员散发宣传单、客户之间相互介绍，还有就是在山西小酒店包场子开新老客户答谢会。与客户签订的合同上的利息刚开始是12%，到了2014年后半年就变成了16%了，这是明面上的，除此之外，业务员还会给客户额外的返点，别人不清楚，我的客户我一般会给15%至16%的返点，算下来，客户的利息能到一年27%至28%，剩余的才是我的提成。业务员给客户的返点是业务员自己定的，没什么根据，为了业绩，业务员都会给客户一定的返点。汉波公司给利率是30%，这里面包括给客户的12%，还有给客户的返点，剩余的2%至3%才是业务员的提成。业务员给客户的返点不经过业务员的手，业务员告给公司，由公司向客户直接支付返点的款项，或者是客户存钱的时候只存扣除了返点之后的钱，但是合同上写的是全部的金额。比如客户存款1万元，业务员返点是16%，客户就可以存钱的时候只需要出8400元就行，但合同上写的还是1万元。每个客户的返点领取之后业务员当场会给财务部打个收条，这些收条都在财务部保管。我在汉波公司做业务员期间，共做了40多人次105万元的业务。我的客户中没有我的亲友。我在汉波公司工作期间，没有固定工资，只有业务提成，实际领到的提成大概2万元，还有一部分没给，打的欠条。我对审计结果无异议。⑺王仙仙供述节录，2010年10月，我在人才市场上看到悦卜林公司的招聘启事就去应聘的，刚到公司在行政部门工作，工作没几天华正喜就让我到财务部做出纳。我的工作是，公司的现金日常开销；根据贾艳萍统计的会计数据给悦卜林的员工包括行政、前台、财务人员、业务员等发工资；和汉波公司的财务人员杨天珍、杨继兰交接每天的客户存款。交接的款项是收回来客户的存款之后返还给我们的现金，返还比例大概是20%多。我拿回来钱，根据贾艳萍做的账用于公司的日常开销以及发工资，剩余的钱都给了华正喜。每天下午下班后，华正喜如果来公司，我就将现金交给他，如果他不来，我就将现金存到他的银行账上。我是在2012年的8、9月份离开的，离开的时候张星平接手我的工作。我刚到公司每月1800元，后来涨到2000多元，大概领了3万元工资。⑻贾艳萍供述节录，2011年初，我在太原市人才市场找工作，之后悦卜林公司通知我面试，悦卜林公司的王磊面试的我，问了我几个问题后我就被录用了。当时悦卜林公司在太原市并州路二营盘的一个办公楼里。悦卜林公司主要是给太原市汉波食品工业有限公司做投资理财，就是为汉波公司宣传投资加盟汉波红枣连锁专卖店的名义让客户给汉波公司投资。如果客户投资了，就与客户签订投资加盟合同，汉波公司承诺到期支付利息。王磊当时是悦卜林负责人。悦卜林公司下设行政部、财务部、业务部等部门。行政部就是负责办公室的一些行政、后勤的事情，客户来了以后端茶倒水什么的，有时这些工作也用不上行政部，每个客户都有自己的业务员，客户来了，他们的业务员也就招呼了；财务部主要负责与汉波公司的财务人员对接，说白了，就是通过悦卜林公司的业务员拉过来存款客户以后，客户首先与汉波公司签订投资合同，合同是客户保管一份，汉波公司保管一份，悦卜林公司不保管合同，但是要对投资客户的投资数额等情况进行登记。一天工作结束后，我们悦卜林公司财务人员就和汉波公司财务人员就进行对账，核实无误后，汉波公司财务人员就按照他们事先定的比例给我们公司提成，我们财务就是做的这些工作。业务部下面都是业务员，成立了好几个部门，业务员平时也不在公司，到外面去做宣传，发展了客户以后才来公司办存款手续，业务员队伍大概有几十号人，人员也不稳定，他们的主要工作就是做宣传和发展客户存款。汉波公司财务人员和悦卜林公司财务人员都在一个办公室办公，开始是在二营盘办公楼办公，后来我离职当天他们就都搬到府西街办公了。2012年我怀孕后张星平来了，7月份我就离职了。华正喜担着山西悦卜林公司的总经理的名，但他具体与王磊是什么关系不清楚。公司没有具体安排我和王仙仙谁是负责人，只是王仙仙管现金，我管记账，其他办公室有什么事情我们都一起干。我和王仙仙都负责与客户签订合同，汉波公司的财务人员杨继兰、杨天珍偶尔也过来帮忙与客户填写合同。签完合同后，我们不接触客户的钱，钱是直接交给汉波公司财务杨天珍、杨继兰的。合同用完后，我们就告诉王磊，王磊就安排我们去公司内的一个小库房或总经理办公室去拿。每天下午下班前汉波公司给我们公司财务提成，比例是按照30%左右的点支付的。业务员将客户领到公司签订存款合同时，这些业务员就根据自己发展的客户存款业绩，先给我们公司打个借条就将他们应该得到的提成领走了，在领工资的时候这些业务员在工资表上签个字撤走他们打的借条就完了，说的是业务员工资，其实就是提成。业务员根据职务、年限的不同而领取业务提成不一样，最高的提成是16%-18%的提成，最少的业务员也能提成百分之十几，部长级的业务员还会根据他们团队的成绩（除该业务部长自己的业绩提成，因为他们自己的已经算过了）领取总业绩的2%至3%的提成。这些业务员提成后还要给自己的客户返一部分返点利息，具体多少他们自己商量，我就不清楚了。我刚开始的时候是1000多元，后来涨到了2000多元，一年半多的时间我挣了能有大概2.3万元。⑼张星平供述节录，2012年的6、7月份至2013年的8月底，我在山西悦卜林投资担保有限公司工作，是在人才市场应聘来的。马强是山西悦卜林投资担保公司的实际控制人。悦卜林公司和汉波公司是一回事，汉波公司用钱，悦卜林公司负责担保。汉波公司派到悦卜林公司的财务人员有杨继兰，还有一个人是郭金巧；华正喜派到悦卜林公司的财务人员有我和王仙仙、贾艳萍、梁小景。2012年6、7月份，我到悦卜林公司后就是华正喜组织业务人员为汉波公司吸收存款做宣传，然后客户存款交到汉波公司派到悦卜林的财务人员手里，因为我们是华正喜派过去的财务人员，汉波公司财务人员收到客户存款后再将提成交给我们的财务人员，之后我们再将这些提成交给华正喜。华正喜好像是2013年1月份退出了悦卜林公司，后来就是一个叫王浩的人接替上了。客户存款后，因为同在一个办公室，由我们财务人员（包括汉波公司的财务）签订合同，因此签订合同是我们财务与汉波公司财务共同来完成的。担保公司的公章和汉波公司的公章都是杨天珍她们财务人员加盖的，我们财务不保管公章。合同签订好后，存款客户就将存款（大部分是现金）交给汉波公司派到悦卜林公司的财务人员杨继兰或杨天珍她们了，然后她们给客户开具收据，这笔存款手续就算办理完毕了。按照当天客户存款的总额，当天结算。具体提成点数是华正喜与汉波公司马强制定的，我们按照他们制定的点数与汉波财务进行对接结算。提成点有多有少，我过去的时候，提成点好像是6个点。汉波公司财务给我们支付的这些提成都是现金，有一部分用于公司做融资宣传活动费用了，还有支付行政、财务人员的工资了，还支付一些办公费用，剩余的钱都交给华正喜了。后来华正喜不干后，这些提成都交给王浩了。每天都交，王浩做宣传活动时，王浩再给我们款项，让我们结算活动费用。2012年11月20日我接的王仙仙的账，之前业务员的提成都由王仙仙给发放，我接手以后业务员的提成就直接由汉波公司派到悦卜林公司的财务人员杨天珍给发放了。贾艳萍是2012年7月份怀孕离开公司的，她在的时候负责记账，签订合同，王仙仙不在的时候给汉波公司开具收据等，贾艳萍在公司的时候我是打杂的，她离开公司后由我负责记账，与客户签合同等。王仙仙主要工作是与汉波公司杨继兰、杨天珍对接，收取提成款，然后给业务员发放业务提成款，还与客户签订存款合同，她负责保管现金。王仙仙2012年11月20日离开公司后，由我负责对接，主要领取业务提成，然后将提成给了华正喜或王浩。我们财务人员包括公司的行政人员都归王磊管，但收取提成款后都交给了华正喜了，华正喜离开公司后，我们归王浩管，提成也交给王浩了。王浩的提成就4到5个点，王浩给我们出员工工资、支付山西小酒店等好多饭店请客户吃饭的饭费、支付公司运作的一些办公用品、水电杂支等，剩下的就归王浩了，剩余多少我不清楚。王磊是华正喜派到悦卜林公司的，男，30多岁，1.7米多，听说是华正喜的亲戚。我开始是每个月1500元，多的时候每个月2300元，华正喜、王浩在时由他们给我们财务人员发工资，后来直接由汉波公司财务杨天珍给我们发工资，我在汉波公司一共工作了13个月时间，领了大概2万元工资。⑽左秋三供述节录，2011年，我在公园里散步，李晶晶拿着宣传单走过来就给我介绍汉波公司，说汉波公司挺有实力，现在发展缺少资金，让我投钱，每个月有固定的利息，挺高的，并说有时间去实地厂房了解一下。我去了汉波公司的办公地点，汉波的员工把我带到厂房看了看，我感觉挺靠谱。2012年的7、8月份，业务员给我打电话问我投不投钱，我想利息挺高的，想挣利息，就说投钱。业务员就把我带到民贸大厦4层汉波公司的办公地点，我当时是带着2万元的现金去的，去了之后业务员把我领到汉波公司的财务室就走了，剩下的事情就是我自己办的。我到财务室之后，把钱交给了一个小女孩，名字不知道，交了钱，财务室另一名年龄大点的女孩给我开了一张收据，然后我在两份合同《连锁专卖店加盟合同》和《委托加盟投资合同》上签上名字，合同都是他们提前写好的，我只签字就可以了。期限是一年，年息是12%，半年的时候拿了一次利息，一年到期后半年的利息和本金一并取回来，把合同和收据也交回汉波公司了。我签订的合同上汉波公司和悦卜林担保公司都有盖章，这个担保公司是给汉波公司作担保的。汉波公司和悦卜林公司应该就是委托担保的关系，如果汉波公司到期没有支付本息，悦卜林公司负责偿还。之后我又放了两次钱，具体多钱忘了，但是到期后，汉波公司都能把本金以及利息给我，我就相信了汉波公司，不仅我还往里放钱，并且也给我的亲戚朋友介绍在汉波公司放钱。到目前为止，以我的名义放的钱还有22万元本金没有退给我。我介绍了有6、7个亲戚朋友在汉波公司放钱，金额大概有60多万元。我把我的亲戚朋友都介绍给了业务员刘金来，他前前后后给过我几百块钱，汉波公司没有直接给我提成，这是刘金来个人给我的给他介绍业务的好处费。我认识刘金来也是他在街上散发汉波宣传彩页的时候认识的，刘金来承诺我签订合同上的利息是18%，再加上他自己的返点能给我年利息24%，所以我就将我的22万元通过他存到汉波公司了。除了亲戚朋友，通过我介绍的客户有苏金花存了6万元、赵变仙20万元、冀乐雄10万元、丁光照10万元、荣海莲6万元。还有杨志宪存了100万元，他是和汉波领导刘翔（华正喜的儿媳）办的手续。这些客户通过我介绍给业务员后，这些业务员领了提成后，再分给我一些提成，有时业务员给我二三百元，有时给我一二千元，时间长了我记不住了。2014年4月底，我的钱到期后，就到汉波公司去要钱。当时马强和我说现在公司资金紧张，没钱退给我，让我等等。等我5月份去的时候，马强还说没钱，又说我也是老客户了，让我帮他做做群众工作，我说我家里太忙没时间，马强说我在汉波放的钱现在也拿不上，如果我在公司帮做群众工作，他就会每个月给我一些钱，我就答应了。之后马强给我发了一张应聘表，我填好后给了办公室主任乔主任，算是成立了客户委员会，同我一起填应聘表的还有袁振宏、祁连忠、郭建华、赵变仙、苏金花、降秀平、谢富平等人，加上我一共六个人组成客户委员会，专门做群众工作。客户委员会之前是阎晶负责，我是2014年6月到客户委员会负责的，当时还叫客户代表，到了10月份，汉波公司下发通知，正式成立了客户委员会，我担任总经理。我从2014年6月一直干到2015年6月，马强被抓后，办公室通知我们不用来了。客户管理委员会就是给汉波公司维持吸收存款的秩序，根据马强的安排给客户解释。如果有客户到公司要钱，我们几个就跟客户说，汉波公司目前如何困难，等过了难关以后给大家支付本金和利息，实在还不了就启动卖地程序。这都是马强在2015年6月两次大会上和客户们讲的。客户委员会人员的工资都是由汉波公司的会计杨天珍给发的，我2014年6月领了5月份的工资4621元，2014年7月领了6月的工资11611元，2014年8月领了13228元，2014年9月领了9990元，2015年1月领了2700元，以后再没有给发过工资。我一共领了42150元的工资和提成。我在汉波公司客户委员会工作期间挺忙的，财务上给我多少我就拿多少，听说这里面有基本工资、提成、加班费、补助费等。我们客户委员会的人接待的客户有续单的话，就会根据客户续单的金额提成，具体提成比例不清楚，财务上计算的。我们客户委员会的几个人都有提成，有签单的话，提成应该是我们平分。客户委员会的人都领取工资，袁振宏、祁连忠跟客户说他们是在公安局上班的，有时在汉波公司还穿着公安制服。我只给客户委员会的人员和财务人员开过两次会。马强不在时，我负责客户管理，财务上是杨天珍负责管理。我审批了一部分日常开支报销，都是小额支出，也不多。⑾杨天珍供述节录，2010年9月底至2014年7、8月，我在汉波公司工作，中间因为身体原因离开过一段时间。2010年9月，我刚到汉波公司时，公司当时已经开始对外吸收客户的资金了，我听说是从2010年6月开始吸收公众存款的。我是汉波公司的财务人员，但是到了汉波公司后，马强就把我派到悦卜林担保公司负责悦卜林的财务了，主要工作就是收钱、记账、写合同等工作，我都做。汉波公司法定代表人是马强，也是由他实际控制的，主要是生产枣以及红枣的衍生品等。汉波公司有财务部、业务部（客户发展部）和行政部。业务部刚开始是由华正喜负责，后来是王浩（真名王英）负责，再之后是由马强自己负责。行政部刚开始华正喜在的时候也是华正喜负责，后来华正喜不在了变成阎晶管理，后来就取消了。财务部是由汉波的财务和华正喜派的财务两部分组成，汉波这边刚开始是杨继兰、之后是我，我不在的时候是由郭金巧负责的。华正喜是2010年7月开始的，一直做到2013年的2月份，在这期间，他主要负责吸收客户存款业务，马强把吸收存款业务这一块全部交给他管理。华正喜之后是由王浩（真名王英）负责，到了2013年的9、10月份，王浩也不干了，就由马强自己接手负责了。业务员都是由华正喜负责招聘的，也是由华正喜负责管理这些业务员。按照马强和华正喜的约定，马强按照公司吸收进来的客户存款数额一定的比例给华正喜大包费，业务员的费用以及其他的业务方面的支出都由华正喜负责。虽然之后换成王浩和马强，但是业务员基本上没变。马强支付大包费大部分都是现金支付给华正喜和王浩的，华正喜是全部的费用，但支付王浩是除了业务员的工资和提成之外的其他费用。华正喜的财务人员是王仙仙、贾艳萍、张星平等人，王浩的财务人员是张星平。华正喜和王浩的财务人员和汉波公司的财务人员都是在一个办公地点办公，与客户签订合同是双方财务人员共同完成的，合同一式两份，客户一份，汉波公司一份，但是华正喜和王浩的财务人员对每份签订的合同都有记录，而且每天都要根据客户存款数额结算提成。汉波公司吸收客户存款业务的财务人员有我、杨继兰、张星平、郭金巧、梁小景、程李娟、孙涛等，我们几个人都是汉波公司派到山西悦卜林投资担保公司的，之后以悦卜林公司的名义为汉波公司吸收存款，吸收的客户存款除了支付给华正喜和王浩之外，剩余的钱都转到了汉波公司的账上了。吸收客户的存款有些给了汉波公司，还有一些以本金和利息的方式直接返还给了客户，还有给华正喜和王浩的大包费也占了一些，这些款项具体数额不清楚，财务账本和审计结果里都有记录。2014年的时候，汉波公司已经给客户支付不了本金和利息了，导致客户去公司要钱，马强就安排一些人左秋三、谢富平、袁振宏、祁连忠、赵变仙、苏金花等存款客户组成客户委员会，让他们安抚要钱的客户，马强也给他们支付了一些工资。存款利率根据金额大小及期限长短决定，12%至18%不等，而且业务员也会给客户一定的返点，至于多少我就不清楚了。利息是半年一付。业务员提成比例是15%左右，其中包括给存款客户的返点。从2010年7月至今，汉波公司吸收了5000多人5.6亿的存款，截至目前，还有2600人3.07亿的客户存款没有偿还。我印象中在哪个业务员名下的客户就是那个业务员领客户过来交款的，不存在离职后又将原来这个业务员发展的客户放在其名下的情况。存在有的客户来存款，由马强亲自接待洽谈的情况，对这种情况，这些客户就直接将利息和返点从财务上领走，这个客户的业务员就没有领取提成的情况。⑿杨继兰供述节录，2009年9月至2012年9月，我在汉波公司担任会计工作。我负责记录汉波公司往来账，当时汉波公司分两块，一个在府西街38号，是汉波公司总部，一个是阳曲县的生产基地。我刚到汉波公司在阳曲县上班，从2010年7月到2012年9月一直在并州路大营盘汉波公司的一个办公点工作。这个办公地点主要就是为汉波公司融资，收了客户的钱后再把这些客户的钱转到汉波公司账户上。当时出去做宣传的业务员都是华正喜带过来的，他们负责在外面向群众搞宣传，之后再把客户带过来存款。我看见业务员把印制好的宣传彩页拿出去散发。在大营盘的办公地点财务总共就六七个人，一部分是汉波公司派过来的，还有就是华正喜派过来的财务人员。我是专管收钱的，其他人没有具体分工，反正就是开收据、写合同这些活。我是汉波公司的财务人员。财务上还有王仙仙、贾艳萍、张星平三个人，都是华正喜的员工。当时我每天负责收取客户的存款和她们几个核对存款金额，确定无误后，再依据马强告诉的比例直接支付给她们现金，剩余的存款我才转到汉波公司的账上。华正喜给我们开会，说她们是他派来和我们财务对接的，按比例直接给了王仙仙、贾艳萍、张星平就行了。我当时基本都转到王仙仙的个人银行账户了。华正喜的提成刚开始是按照吸收存款客户的30%的比例抽成，后来逐步递减，审计报告上都有记录。我每个月1580元的工资，没有提成。⒀郭金巧供述节录，2013年6月至2015年3月，我在汉波公司工作。办公地点在迎泽区海边街22号民贸大厦四层。这个办公地点设置了财务部、业务部和行政部。财务部是由杨天珍负责，财务人员有杨天珍、梁小景、程李娟和我。财务部是负责收取业务员拉来的存款，支付到期客户的本金和利息。业务部由王浩负责，王浩走了，马强负责。行政部由阎晶负责，和办公室的职能差不多，负责日常事务，阎晶走了，行政部就取消了。我的主要工作是拿着马强的银行卡将钱取出来放到公司，用于支付到期存款客户的本金和利息，剩余的钱当天再存到银行。这个办公地点马强来的不多，一般由王浩实际管理经营，我去了没多长时间，大概在2013年10月，王浩就走了，马强接手负责了。到了2014年，汉波公司不能按期返还客户的本金和利息，为了安抚存款客户，马强就组织成立了客户委员会，由左秋三负责，成员有袁振宏、祁连忠、赵变仙、苏金花。我刚到汉波公司是2000元，后来涨到了2500元，再后来到3000元，但是到2014年9月以后就不发工资了，具体多少我没计算过，大概有不到4万元。维护客户就是原来的老业务员离开公司后，这些业务员发展的客户就没有人管理了，然后公司再把这些老客户的资料交给专人负责维护，也就是为这些老客户提供服务。审计报告里没有业务员存款记录是，原来的老客户找不到发展他们的业务员，来公司续单没有人接待，然后这些客户续单就挂到公司名下了。这就是审计报告里无法显示具体业务员的原因。⒁梁小景供述节录，我是2013年3月到的汉波公司，2014年5月离开的。我是通过网上看到汉波公司的招聘信息应聘来的，是经总经理王浩同意之后进的汉波公司。汉波公司的法人和实际负责人是马强，王浩是给马强打工的。刚开始我在行政部打杂，做了3个月行政部解散后，我就到了财务上帮忙。汉波公司除了财务室之外，还有行政部，剩余的就是公司的业务员了。财务室由杨天珍负责，行政部是由阎晶负责的，业务员这一块是由王浩负责的，王浩走了之后业务员这一块交给阎晶负责了。当时财务上还有郭金巧、张星平、程李娟，张星平是在我之前到汉波公司的，郭金巧是和我差不多进的公司，程李娟是在我之后来的。我到了财务室后也没具体的工作，就是看谁忙不过来帮谁，收钱写合同都有做过。杨天珍如果在公司，就是杨天珍收钱，张星平写合同，杨天珍有事不在公司，就是张星平负责收钱，我负责填合同，张星平辞职之后，我和郭金巧接手了张星平的工作，杨天珍不在的时候，我和郭金巧两个人负责收钱和写合同，程李娟进公司后基本不接触钱，主要就是写合同。刚开始我们到财务室的时候因为不熟悉业务，所以只是负责填合同，到后来业务熟悉后，财务室的工作我们几个人都可以做，也没有具体的分工了，但是收钱主要还是杨天珍负责，程李娟主要负责填合同，我和郭金巧只是杨天珍不在的时候帮忙收一下钱。记账由杨天珍和张星平负责，张星平走了之后就由杨天珍记，我看到的是流水账，不是正规的会计凭证。收的钱应该是加盟红枣专卖店的加盟费，我看合同书就是这么写的。客户都是通过公司的业务员外出宣传得知的，也有的是通过老客户介绍的。业务员的提成大概就是12%左右，一般业务员的提成都是由杨天珍计算。业务员将客户领到公司财务室，客户将钱给了财务上，财务上一个人收钱，另一个人写合同，写完合同后交给客户签字确认，之后再由财务人员开具一张收据交给客户，流程基本就是这样。客户大部分都是通过现金存款的，公司将客户的存款收上来后都存到马强的个人银行账户了，是杨天珍这么安排的。马强的这些个人银行账户都是杨天珍拿着了，由她保管。存款是由杨天珍和张星平负责的，张星平走了之后，由杨天珍和郭金巧负责了，但是她们有事走不开的时候，我也会去银行存款，所以我也大概了解一些，主要是有华夏、建行、工行。客户的存款收益根据时间段变化，一般是在12%-18%之间。存款利息半年付一次，一年到期后支付存款本金和剩余的利息，但也有的客户存款利息在客户存款的时候直接就扣了。汉波公司与客户签订的合同，一份是委托加盟合同和一份担保合同。委托加盟合同上加盖的是太原市汉波食品工业有限公司的公章，担保合同上加盖的是山西悦卜林担保公司的公章。这两个公司的公章是杨天珍拿到公司给我们，让我们几个人在合同上盖章。我们是以汉波公司的名义吸收客户存款，悦卜林公司只是担保。我认为我们是汉波公司的人，不是悦卜林的。我刚到公司，一开始是1500元，后来涨到了1800元、2100元，最后涨到2500元，除了工资，还有一部分奖金。大概就是3万元。⒂程李娟供述节录，2012年4月份至2014年的6月30日，我在汉波公司工作。我是汉波公司行政人员在太原市人才市场招聘的我。2012年4月至2013年9月，我在汉波公司行政部工作，2013年9月至2014年6月，我在汉波公司财务部担任财务人员。行政部也不做什么宣传，主要是客户来了时都有他们本人的业务员领着过来的，我们只负责一些后勤上的保障工作。我在财务部，主要填写客户存款合同，一份是汉波公司的，一份是悦卜林公司的，就是汉波公司借款，由悦卜林公司作担保。汉波公司及悦卜林公司的公章在我填写合同内容时，公章就盖好了。这些加盖好公章的空白合同都是杨天珍给我们拿过来的。财务部有张星平、王仙仙、杨天珍、杨继兰、郭金巧、孙涛、李卫静、梁小景，还有我。杨天珍是财务部的负责人，她负责管理我们，梁小景负责收取客户存款，郭金巧负责跑银行存取款，我负责与客户签合同，李卫静也是负责写合同，我没有去财务的时候杨继兰就在财务，她具体干什么工作我不清楚，后来她就走了。张星平、王仙仙、贾艳萍在我没有去财务部工作的时候，看到她们也在财务部上班，具体她们3人从事哪方面的工作我不清楚，我去财务部后，她们几个先后就离开公司了。汉波公司和悦卜林公司是两个公司，但工作人员都在一起了。我刚到公司的时候在太原市二营盘的一个公司办公楼里，后来搬到了太原市府西街38号的一个办公楼上。存款客户都是业务员带到汉波公司的财务部的，客户大部分都是带的现金，财务部人员收了现金后，就与客户签订合同，一份是存款合同，一份担保合同。我们财务部的人员谁在谁负责给客户开具存款收据。杨天珍和梁小景负责记录，也不是正规的账簿，就是在一些笔记本上记录的，这些账簿记录是杨天珍负责保管的。给客户支付本金和利息的工作是由梁小景负责的。有段时间合同上写的是12%的年利息，有段时间合同上写的是18%的年利息。因为我当时负责填写合同，所以这块利息我清楚。当天客户的存款都交给郭金巧，由郭金巧负责存到银行了，具体存款到哪个银行可以问郭金巧。业务员在王磊走后就由王浩（真名王英）负责，到了2013年的9、10月份就由阎晶负责了，阎晶来业务部之前是汉波公司的行政部经理。我没有领过提成，只领取工资，在行政部每个月工资是1200元，后来到财务部每个月工资是2200元，我在汉波公司总共任职2年2个月，挣得工资一共3万元多点。⒃刘启根供述节录，2012年农历正月，我听旬阳县老乡说华正喜在太原给汉波公司融资招聘业务员，我就去找华正喜给汉波公司融资当业务员了。开始是华正喜负责，后来换成王浩，最后是马强自己负责。汉波公司当时吸收存款，以汉波公司名义借款，以悦卜林担保公司的名义做担保，悦卜林公司成立有财务部、业务部等部门，我当时在业务五部。开始，公司给我们彩印宣传单，我一般去迎泽公园门口等地方，见人就发放宣传单，上面留有我的电话；还有汉波公司的老客户，公司给提供客户的联系电话，我们给老客户打电话联系，每认识一个客户，就把客户维持好，采用给客户买礼品等方式来维护客户，通过客户再介绍其他客户等方式来发展客户。通过我们业务员宣传，客户初步了解了汉波公司可以投资，客户有投资意向的，就直接联系我们，我们直接领客户去公司的财务，把投资款给了公司的杨会计，然后客户和公司签订合同。每半年客户来公司取一次利息，合同到期后，客户来公司取本金、利息。有需要续单的客户，客户给我们打电话，我们打车上门接客户去公司办理续单手续。我看到汉波公司挺有实力，有农产品红枣生产基地，红枣精加工，公司在太原滨河西路有74亩地，在柳林有2万亩枣树林地，还在阳曲县有生产工厂，红枣出口到加拿大，在电视上中央一台也有汉波公司的广告，马强还是优秀企业家，而且马强的为人我也很认可。我给客户介绍也是把我听到的、看到的汉波公司的这些，给客户介绍。我去的时候，汉波公司合同上写的是年利息12%，后来是15%，实际上公司给的年息一开始是24%，后来给到29%，为了多做业务，多发展客户，我自己一般只留1至2个点的利息，剩下的全部给客户。我发展客户在汉波公司存款，当场我就给他按照我和他的商定返息，刚开始的时候我用自己的钱返息，到后来我自己的钱用完了，就跟公司预支我的提成，给客户返息。给客户返点一开始记录过，后来丢失了，现在没有了。我在汉波公司做业务员期间使用的是刘金来的化名。我找华正喜干汉波公司业务员后，华正喜让我给自己起个好听、能赚钱的名字，我就给自己起了刘金来这个名。2013年9月我就和马强提出了辞职，但是马强让我再坚持一下，从这开始我就没有发展过客户，但是老客户过来投资，公司也给我发提成，后来我一直坚持到2014年5月。在汉波公司做业务员期间，我大概有二、三十个客户，具体以审计结果为准。我在汉波公司担任业务员期间领取提成数额是290余万元，因为我绝大部分的提成都给了客户了，我实际挣了提成有16万元左右，其中有14万元我以刘金来的名义投资给汉波公司了，另外2万元左右我自己吃、喝、房租花了。我的客户中没有我的家人、亲属或朋友。好多客户刚开始是我发展的客户，后来他们又发展客户，因为这些人不是汉波正式业务员，所以都写到我名下，包括左秋三，后来左秋三才成了汉波业务员。暴雷育100万，直接找马强，我没拿提成；杨生才150万，返点都给了客户，我没有从中领取提成；张金凤和谷小军是母女关系都是我最早客户，2013年12月25日100万我没领提成；经左秋三给我介绍的客户，利息和返点都给了左秋三，我只图个业绩，这种客户大概十几个，我记不清叫什么名字。其他客户存款业绩我基本认可。⒄王怀利供述节录，2012年7、8月至2014年5月左右，我在汉波公司当业务员，业务部门好像是第20部，部门负责人叫李辉。2012年，我在迎泽公园的建筑工地打工，老乡郭学明正好去工地发汉波的传单。经过和郭学明聊天，我知道了他在太原汉波公司当业务员，我也想去试一试，当业务员。我跟郭学明去了太原汉波公司，见到了公司的杨会计，具体问了杨会计在汉波当业务员的工作。杨会计说业务员就是找客户来公司做投资，公司给客户年息18%，我们业务员可以获得8%的提成，没有底薪。我问杨会计，怎么发展客户，杨会计说公司有彩印的宣传单，我们可以拿上宣传单，去太原的公园门口等地方宣传，宣传单上有公司的简介，还留有我们业务员的个人电话，如果客户有投资意向就会和我联系，我带客户去公司找杨会计签合同等。我从公司拿上彩印宣传单，主要在迎泽公园，还有龙潭公园，一般是站在公园门口，在这些地方找人多地方发放汉波公司宣传单，有投资意向的客户就会跟我电话联系，还有公司也组织客户们去公司在阳曲县的生产基地参观。汉波公司平时在山西小酒店里举行答谢会、讲课等活动。汉波公司吸收存款是以汉波公司名义借款，以悦卜林担保公司的名义做担保，悦卜林公司成立有财务部、业务部等部门。我的团队负责人是王浩，马强马总是汉波的负责人。汉波公司有农产品红枣生产基地，红枣精加工，还有后期的一些发展前景，我给客户介绍也是介绍这些。公司给客户18%的年息，为了多做业务，多发展客户，我把我自己8%拿出来多数给了客户，客户拿到手大概就是22-25%的利息。业务员给客户的返点是业务员自己与客户商定的，基本上是客户能多要就多要，他们也知道行情，总之我们业务员为了发展业务。返点都是当场结算的，我跟公司财务上履行预支的手续，会打借条，具体我没有记录。我户籍上是王怀利，但老家人都叫我小名王强，到汉波我就使用王强这个名字了，我真的没想过用假名字骗客户。我知道的在汉波公司用假名字的业务员有胡昌义、李国顺，其他人想不起来了。我以王强的名义介绍了大概有一、二十个客户到汉波公司存款。根据汉波公司资料及存款合同统计出来的明细表，我发现有十几个不认识的客户，我真的不清楚为什么在我的名下了。成艳斌10万不是我的客户，仇义文原来是我的客户，12万是我业绩，另外100万时他直接和马强谈的，存款直接在公司财务存的，汉波为了走程序将这100万放在我名下了，我也在财务上打了借款条，将应该给客户的返点都给他，我没拿提成，公司的回报就是将原来欠我的提成2万给我发了。胡云芳10万、江富海5万、李福顺1万、李玲3万、王泽忠2万，原晋彬21万，张俊梅2万，张连珍4万，赵薇20万，王培珍5万，李玉山5万，刘世怀15万，王仙和两次6万、王玉萍2万、牛桂香10万、王培珍5万、闫爱芳1万、闫小云1万、郝忠丽2万、张丽文两次3万、王金英11万，都不是我的客户，我不清楚怎么就放到我名下，我也没领取过这些客户存款的提成。审计报告中王强（向长稳代），客户张小林6万存款也不是我的客户。有个王改平，在我名下的王瑞英、张兴华、李建珍等好多客户是他给我介绍的，王改平在中间与我分成，这几个2014年5月以后的续单也不是我的业绩，那时我已经离开公司。除了这些客户，审计明细表中其他客户都是我介绍到公司的。这些客户中没有我的亲戚、朋友、同事等特定对象关系人。审计结果，我在汉波公司担任业务员期间领取提成数额是219万余元，实际拿到手大概10万元左右，这10万元都是我自己花费了。⒅刘建军供述节录，我是在2012年的时候开始知道汉波公司的，当时我在小店跑面包车，认识了汉波公司的业务员小杨，他当时经常雇佣我的面包车去汉波公司存钱或参加汉波公司组织的活动，时间长了，我也就知道汉波公司是做什么的了，之后我也做上了汉波公司的业务员去发展客户存款了。汉波公司开始是以开发汉波公司在摄乐村的74亩土地借款为名义的，后来是以这块地开发建设山西省农产品交易中心用款的名义吸收公众存款的。客户在汉波公司存款，汉波公司除给客户签订一份《借款合同》以外，还和客户签订一份由悦卜林公司进行担保的《担保合同》。我们将客户带到汉波公司后，由客户将款项直接交给汉波公司的财务人员，然后签订合同。汉波公司与客户签订的借款协议里利息是12%，汉波公司直接给客户支付合同约定的利息外，其他返点款由我们业务员给汉波公司财务打借条，然后我们再给客户返点，这些钱大部分都给客户返点了，最后到我们业务员手里多的也就是3个点，有时就是1个点，期间我还要免费为客户参观、搞活动、取利息、取本金免费提供车辆。我确认审计公司的对我的审计结果是1158万元，包括我亲戚的19万元，王巧玲（存款2万元）是我爱人，闫九斤（存款2万元）是我给垫的，王凤香（存款10万元）是我表姐，还有石云生（存款5万元）是我外甥，我挣的提成有15万元左右。⒆郭学明供述节录，2012年3月左右，我来太原的一个工地打工时，在迎泽公园门口碰到汉波公司业务员发宣传单，上面写的汉波公司开加盟店的业务，还留有公司地址。后来我一个人就去了汉波公司在并州路狄村交叉口的亿德天然气大厦11楼的办公点，公司行政上的人接待的我，让我加盟他们开加盟店，起步五万元，我说我没那么多钱，他们说我也可以先加入他们公司当业务员，先挣点钱，然后再加盟自己开店，公司的人还带我去汉波公司在阳曲县的加工厂参观，每个月还组织客户们吃饭，当时我觉得公司挺有实力，就进入了汉波公司当业务员。我先是在公司参加了一个星期的培训，培训人我不认识，他给我们讲如何发展客户，如何给客户介绍，还带我们去公司加工基地、实体加盟店去看，告诉我们，公司以后有什么事情要通知客户的，我们业务员负责通知自己的客户。我就是发传单宣传，传单上有我的电话，如果客户询问，我们就做解答，我和他们约一个地方，见面详谈，一般都是约在公司见面。我把客户带到汉波公司，给客户品尝汉波公司的产品，拿公司的一些资料给他们看，客户要看公司的加工厂、滨河西路的土地等，我自己找个司机拉客户去看，那边有专人接待，公司给报销路费。客户要见马总的，让公司财务或者行政联系马总。客户确定了投资意向的，我直接领客户去公司财务办理签合同、交钱的手续。我的客户投资的少，都是现金交给公司的，当场公司给客户有返点，但是返点是我在公司打的条子上签字。比如说客户要投资1万元，客户们都知道我们拿提成，客户实际交9500元给公司财务，剩下的500元，公司财务会打个条子，我签字，算是我的提成。存款合同上约定给客户12%-16%的利息，然后公司给我们业务员的提成是12%，具体每个客户最后到手的利息是多少，在于我们和客户商谈，我的客户一般能拿到22%至28%，有一些客户我就不挣提成，全部返还给客户。我一般能拿到1至2个点，我为了维护客户，好让客户再给我介绍其他客户过来投资。我在汉波公司做业务员期间使用的是我的真名，身份证上的名字郭学明。审计结果中这些都是我的客户，差不多有一半客户是公司把那些离职业务员的客户给我分过来的，还有一半是我自己发展的客户，还有一些客户第一次在我这投资，之后去了其他业务员那里投资的，有的客户在我这投资的钱没有这上面的多，但是具体多少我记不清。公司给我分过来的客户在公司投资，我也收取提成，只是公司给我们提成少，如果是新客户，我们能拿到1至2点的提成，如果是老客户，有时候就不挣提成，挣的话最多挣一个点的提成。审计结果显示我在汉波公司担任业务员期间，领取提成数额是否42万余元，但实际到手的一共是3万元左右，都被我平时房租、吃喝都花掉了。我的客户中没有亲戚朋友。⒇刘富香供述节录，2012年初，老乡王怀利说在太原汉波公司当业务员能挣钱，平时做做宣传，拉拉客户就行，听说在汉波公司当业务员的老乡不少，因此我也就到汉波公司去做融资业务员了。华正喜是我小叔子，2012年4、5月份来汉波公司时，华正喜就不做汉波公司了，他在汉波公司担任什么职务我不清楚。我在业务8部，部长是牛丽，牛丽的真名字叫牛茏霞，她是甘肃人，嫁到陕西旬阳县的。业务员的主要工作是在人员多的场所向群众做宣传，让客户了解汉波公司的红枣业绩，做汉波红枣加盟店也行、投资存款也行，这样做的目的是拉客户去汉波公司投资存款。如客户愿意来汉波公司存款的，我就将客户带到汉波公司，有客户不相信业务员的就亲自和汉波公司老板马强谈，客户存款都交给汉波公司财务人员了，然后由汉波公司的财务人员给客户签订存款合同，合同上写的汉波公司借款，合同上约定的利息是12%，后来也有利息是15%的，利息点是马强定的。实际上汉波公司给客户的利息能达到27%至28%，这里面包括存款合同上的12%至15%的利息，剩余的利息点由业务员与客户商议，客户要的利息返点高了，我们业务员就提的少了，客户利息低了，我们的提成就多些。比如客户存款1万元，业务员能提成100-200元。汉波公司账上记的是我领取了110万元，但我给了客户返点后，实际上到我手里也就是8万元。我在汉波公司做业务员期间使用的是“刘香”的化名，我确认我在汉波公司向70人次吸收存款额431万元，我非法获取提成是8万元，这8万元我委托我家人上缴。我发展的客户都不是我的亲戚和朋友。杨志宪刚开始是我的客户，杨志宪他们给我打电话说要存款，我告诉他们我已经离开公司了，让他们直接找马强谈，以上这几人我只认识杨志宪，其他人我都不认识，他们存款放到我名下我也不知道；刘瑞卿2013年11月6日、2013年11月25日共计24万是我离开公司后做的存款或续单，不是我又发展的业绩；王延恩原来是我的客户，2013年11月11日存款6万是我离开后的存款，不是我负责续单的，我也没领过提成，名单上其他客户都是我发展的客户，另外审计报告中刘香名下（刘福贵）王红永13万、杜玉莲11万是我的单子，是我的客户，我吸收存款实际是357万。（21）胡昌义供述节录，从2012年8月份到2014年的8月份，我在汉波公司做业务员。我是通过我县老乡胡北平介绍来太原汉波公司做业务员的。胡北平比我们来汉波公司早，他是汉波公司的业务部长，在汉波公司他使用的假名字叫“胡栋”。他回村里告诉我说他在太原汉波公司工作了，让我和村里的其他人一起跟上他到太原做业务，就是发发传单，发发宣传彩页就能挣钱，我感觉他说的不错，再说我岁数大了，在老家建筑工地也干不了了，就跟着胡北平来太原汉波公司做业务员了。我刚到汉波公司，华正喜跟我们说，汉波公司在各大电视台都做广告，汉波红枣是知名品牌，还可以加盟汉波红枣专卖店等，还带我们到汉波阳曲县生产基地去参观，马强也给我们说他一天的广告费就是一辆宝马车的价钱，华正喜也说汉波公司还不了由他的悦卜林公司去偿还，我们业务员看到他们说的这么好，也就相信了。在给群众宣传时就按照他们说的去讲了，现在想起来当时我确实被马强和华正喜给洗脑了。合同上约定的利息是12%至15%，因为到汉波公司存款的有不少老客户，他们非常清楚汉波公司出的利息是27%至28%，他们知道在合同上显示的利息不能超过银行存款利息的四倍，所以剩下的利息由我们业务员去给客户，这些钱是我们业务员从汉波公司财务打借条或领条取出来的，钱大部分以返点的名义都给了客户，剩余就是我们业务员的提成了，有的时候提成是0.5个点，多的时候是2-3个点，客户续单的我们基本上不提成，我们业务员从汉波公司打条领取的钱都就给了客户了，但账是记在我们业务员头上了。我们不管汉波公司怎么记账，我们业务员能拿到提成就行了。我在汉波公司做业务员期间，大概有400多万元的业务。我确认审计结果的数额488.5万元（不包括续单，因为客户续单的我没有领取过提成），但这488.5万元的数额里包括有一个叫李惠巧的60万元、陆忠孚和他老婆刘桂芝的两个31万元，共计122万元，这三个人原来是我的客户，后来他们存款时怕我挣的点多，就直接和马强签订的借款合同，没有通过我，我为了提高我的业绩，也就将他们三个人的存款业绩放到我的名下了，但不能算我的吸收存款数额，这样实际上在我名下客户存款数额应该是368.5万元。审计结果显示我在汉波公司担任业务员期间领取提成数额90.5万元，但真正到我手里的提成也就是7万元。（22）胡宝发供述节录，从2012年5月份到2014年的8月份，我在汉波公司做业务员。2012年5月份的时候，我们陕西老乡华正喜回老家招员工，说他在太原工作，让我们去太原帮他发宣传页，还说很赚钱，所以我就来到太原跟着华正喜到了汉波公司做业务员了，我的业务部长是赵宗文。我的主要工作就是到公园里、自由市场等人多的地方散发宣传彩页，让客户来了解汉波公司，介绍群众到汉波公司存款。华正喜是悦卜林公司的总经理，但华正喜平时很少在公司，偶尔来一下。我确认审计结果的415万元的业务量。审计结果，显示我在汉波公司担任业务员期间领取提成数额90.5万元，但真正到我手里的提成也就是十一二万元。我发展客户来汉波公司存款后，汉波公司在合同上只给存款客户显示的12%至14%的年利息，而我们给客户宣传时按照公司说的要给客户支付27%、28%的利息，这些事情汉波公司都知道，因此，我发展客户后，是按照与客户商量的议价利息，然后汉波公司财务再将这部分利息让业务员打借条的名义，从汉波公司财务取出来，业务员再给客户这议价返点，其实也是利息，客户存款利息算上汉波公司在合同上的利率，实际上存款客户利息都能达到27%、28%的利息，有的还能达到30%的利息，最后到我们业务员手里也就剩下1、2个点的提成了，算到我名下挣了有90万元，实际上到我手中只有十一二万元的提成了。我的客户中，没有我的家人、亲属或朋友。审计报告中胡宝发（胡军）、胡宝发（胡军代）、胡宝发（王小丽），这些人是我的客户，当时是我安排胡军、王小丽领客户去汉波财务交款，业绩归我名下，提成是我的，他们没有领业务提成，现在我确认吸收存款数额是587万元。（23）胡宝财供述节录，从2012年8月份到2014年的8月份，我在汉波公司做业务员。2012年8月份的时候，我表弟赵宗文在太原工作，我就来太原找他玩，他带我做宣传汉波公司融资业务的活动。经过几次参加活动，有的客户要求我带他们到汉波公司办理存款业务，我慢慢就成了汉波公司吸收存款的业务员。活动有时在太原市羊市街汉波公司办公室内，有时在酒店里举行讲课宣传存款的活动。我当时在业务二部，赵宗文是业务二部的部长，赵宗文是我的直接领导。2012年的8月份，当时华正喜还在汉波公司负责融资，他什么时候离开汉波公司的我不清楚，后来华正喜九不经常过来公司了，王浩就经常在公司了，平时负责人就是王浩了，再后来是马强直接负责。我在汉波公司从事吸收存款期间，使用的是“胡军”的化名。一共吸收存款有160多万元，我自己挣的提成有2.2万元，没有工资。我的客户中没有亲戚朋友。（24）华正田供述节录，2012年1月至2014年8月，我在汉波公司做业务员，使用的名字是华成林，因为华正喜是担保公司老总，怕别人说闲话。汉波公司开始在借款合同上体现的是12%的年利息，每半年支付一次利息，但真正到客户手中要达到24%至30%不等的年利息。汉波公司马强跟我们说，合同上订的利息不能超过银行利息的四倍，为了钻法律的空子，在汉波公司与存款客户签订的合同外，让业务员给汉波公司财务上打借条，领取现金再由业务员给客户去返点。我在业务一部。我刚到汉波公司是公司的司机，主要接送存取款的客户，挣不了几个钱。后来杨天珍就给了我些老客户的资料，让我去做这些客户的维护工作，审计报告里放到我名下的这些客户大部分是杨天珍给的老客户，还有老乡业务员刘达鹏、张清发展的客户放到了我名下，当时汉波公司规定谁在公司评比中当月业绩最多，就奖励3000元，因此我就将他们的业绩放到了我的名下。我没有发展一名客户，我名下的客户都是公司财务部人员给我的客户资料，让我去做维护客户工作。我手里的提成是接送客户，然后我在他们的返点里扣除0.5个点，然后就是在公司拿奖金。因为我名下的这些客户都是老客户，他们都知道汉波公司存款利息点，我扣除的这些提成，也是经过和客户讨价还价后取得的。我在汉波公司提成也就是十几万元，这里面包括在我离开汉波公司时，汉波公司还欠我的8.3万元的奖金没有给我，汉波公司财务给我打的有欠条，实际上到我手里的工资奖金加上提成也就7、8万元。（25）李国顺供述节录，2012年8月至2014年6月，我在汉波公司当业务员。我前后介绍了几十名客户到汉波公司存款400多万元，我获取了11万元提成，但汉波只给了我3.6万元，还欠着7.4万元没有给我发。我做了300多万元的业务，还有我儿子的100多万元的业务是发展的客户，我儿子叫李世玉，化名李赢，在汉波公司有100来万元的业绩是我发展的客户，是我让他在汉波公司为我帮忙，将客户领到汉波公司财务交款的，财务就将这些客户业绩记到李赢名下了。合同上显示存款年利息12%，实际到客户手里是28%，12%的利息是汉波直接给客户支付，剩余16%的利息由我们业务员给汉波公司打借条后，给客户返点。汉波公司一共给业务员提成18%,16%左右我们给了客户，剩余2%就是我们业务员的提成。（26）张国宝供述节录，2013年2月至2014年4月，我在汉波公司做兼职业务员，使用的名字是张伟。我在前三个月实习期，提成是客户投资金额的1%，过了实习期，提成为客户投资金额的1.5%。我共做了300万元左右的业务，工资底薪、奖金、提成，一共6万多元，实际到手2万多元，有4万多元，汉波公司给我打欠条，没有支付。审计报告中曹英霞、曹引娣4万元、马炳钧3万元、白春显10万元、边兴文5万元、陈改枝53万元、崔峰5万元、刘淑珍18万元、刘金虎10万元、敖金连7万元、段润娥12万元、高福怀10万元、高瑞明20万元、胡桂青20万元、胡桂英53万元、黄玉竹46万元、李贵林2万元、李金全15万元、李元23万元、孟宪力15万元、倪方38万元、王茂州21万元、王春燕17万元、王桂花27万元、王萍4万元、王小平14万元、杨宝青14万元、张富存12万元、周红5万元、周筠2万元、郭介麟4万元、雷利英9万元、周润生2万元、张汀兰5万元、赵润连1万元，这些客户不是我办理的。这些客户刚在汉波公司存款时是我拉进来的，这些审计报告上在我名下的客户存款数额是后来汉波公司做的续单，不是我做的，汉波公司就挂在我的名下，这些客户是直接到汉波公司做的续单，续单提成我没有获取，其余客户和审计报告上相符。（27）陈爱新供述节录，2012年8月至2014年5月，我在汉波公司做业务员，使用的是陈浩的假名字。我们陕西旬阳老乡做业务员大部分都是假名字。我刚到汉波的时候，负责管理我们的经理是王浩，我在业务8部，部长华正文。我们给客户讲的年利息20%多，但汉波公司与客户签订的存款合同上都是12%的年利息，汉波公司另外再给我们业务员12%左右的提成，然后我们业务员再给客户返点。返点是和客户商议的，基本上都返给客户了，我们业务员留的提成一般是一个点。我一共介绍的客户有30多个，存款数额记不清了，挣了4万元多点的提成。（28）李世鹏供述节录，2013年初至2014年4月，我在汉波公司做兼职业务员，使用的是化名李胜。审计报告里岛凤林等客户207万元不是我发展的客户，我也没有拿提成。我做了286万的业务，这里面包括客户续单的款项，我实际在汉波公司吸收的存款有180万元。我在汉波公司干了一年三个月，工资每月1500元，工资领了2.25万元，奖金挣了0.5万元，一共领了2.75万元的报酬。（29）刘志宝供述节录，2012年3月至2014年5月，我在汉波公司做业务员。在汉波公司与客户签订的借款合同上年利息是18%，客户半年领一次，另外10个点由汉波公司财务在客户存款的当时，就给客户支付了。实际到存款客户手里的利息是27%至28%。汉波公司根据业务员介绍客户存款的业绩，10天给业务员汇总发一次业务提成，我当时做业务员时，汉波公司是按照我吸收存款总额的2%给我提成的。我基本确认审计结果，但在我名下的客户常变婵2万元、郝贵荷6万元、李秀爱10万元、李美英2万元、庞秀莲2万元、马慧勇15万元、宋芝荣5万元、荆艳层5万元，是一个叫张建的人将他的客户业绩放到我名下的；韩北虎5万元、刘定莲6万元、赵爱落3万元、赵爱玲10万元、赵三友5万元存款是业务员刘涛放到我名下的；张清波4万元、张月英7万元存款是业务员何琰放到我名下的。这些客户存款的业绩虽然放到我名下，但我没有领取过这些人的存款的业绩提成。这三个业务员不是注册的业务员，他们是我认识的朋友，经他们介绍的客户存款就放到我名下，这些客户是他们直接带客户到汉波公司财务交的款，然后就写成了我的业绩。我一共向客户吸收了359万元存款，从中获取了5、6万元的业绩提成。这些提成中有一部分花在了客户身上，就是请客户吃饭，给客户送礼品，给客户雇车等。（30）张永灿供述节录，2013年4月至2014年5月，我在汉波公司任业务员。我是通过老乡胡北平介绍来的，胡北平是我表舅。我在汉波公司用的是张灿的乳名。汉波公司合同上显示的是12%至18%的利息，客户都知道存款利息要达到25至27个点，我们业务员发展客户后，汉波公司根据业务员的业绩，让我们去财务打借条，领取提成，业务员的提成一般从财务上按照11至17点领取，我们业务员给客户返12至15个点，剩余的就是我们的提成，一般是2到4个点不等。我在汉波公司大概有20来个客户，存款额200来万元。审计报告上显示在我名下的鲍晓明40万元、韩俊3万元、韩七二1万元、侯鸿林三笔22万元（这是胡北平的客户，我帮他代办的）、胡建琪两笔6万元、贾海生2万元、贾秋花3万元、李素珍5万元、李玉清2万元、马维华四笔28万元、南耀兰5万元、乔瑞茂4万元、石晶晶6万元、石丽民8万元、王奋霞2万元、王贵莲三笔8万元、王贵梅2万元、王惠英二笔5万元、王杰灵二笔3万元、王学孟二笔10万元、杨绍元二笔3万元、元桂花1万元、咎瑞华5万元、张太昇5万元、梁宗玉1万元、石丽英2万元，合计182万元，这些客户不是我发展的客户是别人的客户。因为这些业务员不是汉波公司专职的业务员，不能以这些编外业务员的名字做业务，这些客户业绩就记到我名下了。编外业务员有李晓（女）、胡珍（女）、胡杰、胡张勇、王琪、胡嘉。我没有工资，只有提成，我一共领取了4、5万元的业绩提成。（31）牛茏霞供述节录，我是2012年6月到汉波公司担任业务员的，2013年6月离开的汉波公司。我和胡昌羽是夫妻关系，华正喜是我亲姐夫，我祖籍甘肃天水，牛康是我的堂哥。我来汉波公司的时候，汉波公司吸收存款的办公地点就在太原市杏花岭区府西街海边街民贸大楼里。汉波公司董事长马强平时不在这里办公，只是给我们所有员工开会的时候才来公司。直接对我们业务员的是叶彦和王磊，华正喜是管理叶彦和王磊的。叶彦是汉波公司吸收存款的策划人，也是讲师，后来又来了个助教，汉波公司每次组织客户开会，都是叶彦组织主讲，听课的客户是业务员通知过来的。叶彦主要讲汉波的实力，还讲客户加盟汉波公司后如何取得分红，投资如何获取利息等，如果客户在会场上听不明白的，还可以到公司直接找叶彦咨询，叶彦会一一给以答复解释。通过叶彦授课，客户更相信汉波公司的实力，纷纷在汉波公司投资理财，这也是个宣传的方式吧。我知道叶彦收取客户存款业务总量的1%的提成，不管是新交款的还是续单的，只要是客户重新与汉波公司签订了合同的，他都有1个点的提成，是汉波公司支付给华正喜业务大包费用里的钱，由华正喜给叶彦支付的。叶彦是2013年6月份左右离开汉波公司的，是新的客户总经理王浩来到汉波公司后，他离开的。王磊在汉波公司吸收存款时是业务总监，他主要负责吸收存款业务的事情，他管理客户发展部所有的业务员。王磊是华正喜安排到公司管理业务员的业务总监。汉波公司吸收存款跟业务有关的王磊都负责，还负责向客户讲解汉波公司的情况，负责所有业务员的管理及业绩汇总等，汉波公司吸收存款开会搞活动他都和叶彦参与，由他们两个人负责。王磊和叶彦一样，都是各收取客户存款业务总量的1%的提成，不管是新交款的还是续单的，只要是客户重新与汉波公司签订了合同的，他都有收取这1个点的提成，这个提成也是华正喜在业务提成大包费用里给他支付的。王磊是甘肃天水人，真实名字叫牛康。华正喜和马强是合作关系，华正喜一般来公司少，只是在月底或年会时来公司开开会，他来也只是给王磊、叶彦和财务人员王仙仙、贾艳萍及行政人员开会，一般很少和业务员接触，业务上的事他基本不管，吸收存款业务上的事我们基本上是找叶彦和王磊，公司有叶彦和王磊的办公室了。当时汉波公司吸收存款的业务员比较多，划分部门后便于管理，各部长分别管理各部的业务员，当时华正喜和王磊规定业务达到一定数额，经评比后每个月可以享受1000至3000元的奖金，奖金就给部长了；另外业务员个人也参与评比，业绩好的前5名也可以享受1000至3000元的个人奖金。2013年6月份我怀孕不能正常发展客户了，我就给胡昌羽打电话，让他过来给我帮忙，客户都是我联系的，我让胡昌羽帮我接送一下客户，客户存款时，因为是胡昌羽帮我带过去的，因此汉波公司财务就将客户存款业绩记录在胡昌羽的名下了，这是事实，实际上胡昌羽没有发展几个客户，他的业绩应该算到我的名下。我在汉波期间领取了工资和奖金6、7万元。在汉波公司投资的客户，除汉波公司与客户签订合同上显示的12的点以外，汉波公司再给业务员15个点，其中8-12个点由业务员直接给客户返点。公司组织客户答谢会上，我们再给新老客户支付1%的答谢费用，每个月都要组织几次这样的答谢会，然后我们还要支付一些开展业务方面的费用。我当时是业务部长，我能拿3个点，但我前面说的一些费用都要由部长来出，另外业务员还要从部长这里拿提成点，因此剩余的点数到我手里也只有不到1个点的提成了。有的大客户我们要支付给他们14%的点，这些人就将我们挣的钱都给拿走了，这些大客户在汉波公司俗称“腿子”，他们介绍客户放到我名下，其实提成让“腿子”拿走了，我们业务部只是在评比时根据业务量拿个奖金，奖金分3000、2000、1000元三个级别。我在汉波的新老客户一共吸收资金240多万元。2013年6月，汉波公司给客户退款出现延期的现象，我当时就意识到这个公司的资金有风险了，就陆续通知到期客户结算退款，不要再续签合同了。这样我名下的客户基本上存款都退还了，本金和利息都领走了。（32）胡昌姣供述节录，2013年3月至2014年4月，我在汉波公司做业务员。汉波公司和客户合同上签订的利息是12%，给我们业务员有17%利息的权限，一共就是29%，但是业务员之间为了抢客户，为了多做业绩，都要额外给客户。我在汉波的时候，客户能拿到的利息已经高达26%以上，我自己实际拿到手的就是客户投资金额的2%或3%。我在汉波公司没有底薪和奖金，只有介绍客户投资的提成。我一共挣得提成2万元，除了给客户送礼、请客户吃饭，剩下的我日常开销花费了。审计报告中鲍晓明30万、常珊梅1万、饶天明2万、王秀长1万元、赵婷1万、王玉琴7万、石晶晶9.5万、葛丽芬1万、刘艳琴5万、闫润林8万、程玲柔3万、冯有道6万不是我的客户，其余相符。我实际拉存款85.5万元。（33）肖治慧供述节录，2013年7月至2014年3月，我在汉波公司做业务员。我是通过老乡胡北平、陈爱新介绍，应聘到汉波公司的。胡北平、陈爱新都是我老乡，他们二人是汉波公司的业务部长，胡北平在汉波公司使用的假名字叫胡栋，陈爱新使用的假名字叫陈浩。我在汉波公司市场8部，陈爱新是市场8部负责人。华正喜在我们行内叫操盘手，在汉波公司就是负责管理吸收存款的业务工作。汉波公司吸收客户存款有返点，有不少老客户，他们实际拿到的利息是27%至28%，虽然汉波公司给客户签订的借款合同上写的是12%至18%的年利息，但客户到手的远不止这些，剩下的利息返点由我们业务员从汉波公司财务打借条，由财务直接把返点的钱给客户。我作为业务员实际提成1到3个点。我共介绍了10多个客户，有**才、韩雪红、田秀棠、王一清、徐丽君、杨效廷、姚春梅、张先福、赵亮、付菊芳。刘铭是别的业务员的客户，提成我没有拿。我在汉波公司没有底工资，只有业务提成，挣了有2万多元。2014年3月到9月，我在山西建宏工贸有限公司当业务员。我见过公司老板任建宏、常美珍。陈爱锋是该公司操盘手，是我老乡，他喊我，我就去了。陈爱锋是团队负责人，老丁是副总，还有30来个业务员。陈爱锋为了方便管理，成立了七八个部，每个部三四个人。我是一部部长，其他的有张隆兵（别名张旭）、周治宏（别名周力宏）、赵德（别名赵磊）、李永张（别名李清）、胡张勇（别名胡杰）、李静。陈爱锋、老丁等人的提成我不知道，业务员能从陈爱锋手里拿到提成7%至8%。我在汉波公司就叫肖甲，到这边还叫肖甲。陈爱新等人告我用假名字，具体原因我没有细问。我去了以后，陈爱锋就给了我们一些传单，我就到公园、社区、马路边等地方发传单，介绍人到公司投资，传单内容就是建宏公司老年公寓主体已经完工，现在正在装修需要费用，可以对外预定床位，可以住也可以挣钱。合同叫项目预定合同，大概就是客户交钱预定公司床位，到期可以住，如果不住可以挣利息，期限一年。我认可有朱秀花等11个客户，合同金额106万元。我认可介绍投资款113万元，提成10.15万元，给了客户、介绍人返点或者好处，实际挣了3万来块钱。（34）李国富供述节录，2012年8月，我通过老乡向长稳、张国宝等人介绍到太原市汉波公司做业务员的。一开始去公司考察的时候，汉波公司有生产基地，产品在太原市各大超市都有销售，公司还是山西的龙头企业，公司在中央电视台广告做的也不错，我就决定在汉波公司工作。汉波公司的老板是马强，经理叫“王浩”，会计是杨会计，我在第20业务部，同事有王怀利等人。汉波公司和客户的投资合同约定投资期限为一年，投资利率为年利率的12%，合同约定客户需买车、买房不能取钱，除非发生特别要紧的事才可以取钱，大概是2013年6月份以后，汉波公司和客户的合同约定年利率提高18%。2012年的时候，公司根据业务员的业绩给提成，每个月介绍金额在10万以下，能拿到总投资金额的6%，10万以上能拿到月总投资金额的8%，50万以上能拿到月总金额的12%。实际拿到手的提成比例，2012年的时候拿到2%-3%，2013年的时候最多能拿到2%，很多时候是1%，还有的时候拿不到提成。我找客户做投资的时候，客户也知道公司给我们提成，他会要求我们把公司给我的提成也给他，他才愿意在公司投资，我为了多做业务，就把自己的提成大部分返还给客户。我在汉波公司做业务员期间使用的名字是“李辉”的化名。我2013年9月份我离开汉波公司。我在汉波公司工作期间一共给公司介绍了大概有十三四个客户，大概有三、四百万的业务。我一共挣了有十五万左右的提成，但是实际拿到手的三万多，剩下的钱公司给我打了十二万四千元的欠条。审计报告里在我名下的业绩是1800多万元，其中在我名下的客户宋铁成的540万元存款，不是我做的，他是直接和汉波公司老板马强谈的，我也没有挣他存款的提成；陈苟英原来是我发展的客户，当时她存款有50来万元，这份审计报告里将陈苟英的所有存款记录都放到我的名下我不认可；王淑萍开始是我的客户，后来成了刘涛的客户，她的存款业绩全部放到我的名下我也不认可；张克瑞这个客户是宋铁成领过来的客户，也是和马强直接谈的，我也没有领取过他存款的业务提成。（35）向长稳供述节录，从2012年底到2014年，我在汉波公司做业务员，我是通过汉波业务员刘磊介绍到汉波公司做业务员的。借款合同上显示的利息开始是12%，后来是18%，这部分利息由汉波公司给出，半年支付一次利息。实际上客户存款得到的利息能达到25%至30%，汉波公司支付的是客户存款的利息，由我们业务员从汉波公司财务打借条借款支付给客户的，叫返点利息，剩余的就是我们业务员的提成。业务员的提成就是1个点左右。我大概做了一、二十个客户的业务，有5、6万元业务提成。我确定审计报告在我名下的武慧君、武改珍、武玉珍三人共计700万元的存款不是我做的客户；还有在我名下客户郭金兰的40万元不是我做的客户；还有在我名下客户郝桂梅70万元、郝晓玲的67万元不是我做的客户。上面这几个人都是公司老板马强的亲自做的客户；在我名下的任锐、任勇姊妹两人的存款共计23万元不是我做的客户，这两个人是直接找的马强，不是我的客户；审计报告里在我名下叫刘志花的客户存款31万元，这个客户也是直接和马强谈的；客户吴连贵存款10万元，这个客户是刘志花介绍过来的，也是和马强直接谈的；审计报告里向长稳（郭学明）名下的客户李秀兰6万元，这是郭学明的客户；审计报告里向长稳（郭学明代）名下的客户侯拉弟、李秀兰、王秀荣、杨锦荣共计18万元存款不是我的客户；审计报告里向长稳（李铭、李小雪、李小雪代、王强代、侯海涛）共计11万元的客户存款也不是我做的客户，这是他们自己的客户。另外客户王利生15万元、马念萍53万元、王晓琳和王晓燕共计20万元也不是我的客户，不知怎么就放到了我的名下；郭爱琴、梁秀莲共计9万元不是我的客户。上面共计1073万元的客户存款不是我发展的。还有业务员赵亮、刘磊的客户他们也以我的名义交款，我现在想不起来是哪个客户了。我确认我发展的客户存款就是不到300万元。马强直接发展的客户我没有拿过提成，当时马强答应把他发展的客户放到我的名下，他是老板不能直接写业绩，让我给这些客户提供服务，比如通知参加搞活动、接送这些人到期领取利息等，并且当时答应给我0.5个点的奖金，但奖金没有给我。其他业务员放到我名下的客户都是他们自己发展的客户，当时为了拼凑拿奖金就放到了我的名下，但我们都没有拿到奖金，也没有拿到提成。（36）胡昌羽供述节录，从2012年10月份到2014年的4月份我在汉波公司做业务员，使用的是名字是胡凯。我出生后使用的名字一直是胡昌都，办身份证的时候才知道户口登记表上的名字是胡昌羽，有可能是村里给上户口时给登记错了。在2007年的时候，我将自己的名字改成了胡凯。2012年秋天的时候，我爱人牛茏霞在汉波公司做业务员，她怀孕了，让我过去照顾她，我就过去了。开始我也不懂业务，后来慢慢的跟着我老婆帮忙，自己也发展了一些客户在汉波公司存款。我的业务部长是胡栋，真名就是胡北平。当时公司的主管王磊和3个讲师，教我们跟客户宣传汉波红枣加盟，就是客户自己开加盟店也行，在汉波公司存款合伙开也可以，到期汉波公司给存款人和合伙人分红，实际上客户就是在汉波公司存款了。合同上约定的利息是12%至18%。开始的时候汉波公司合同上体现的利息是12%，之后陆续涨到18%的利息。客户在汉波公司存款时的利息在合同上是显示的12%至18%的点，其他十几个点的利息由我们业务员在汉波公司打借条领取现金，我们再跟存款客户搞价，不管汉波公司与客户签订的合同上显示的是几个点的利息，但客户存款利息总数基本上都差不多，这些差额部分由我们业务员借出来以后，当场就给客户返点了，实际上到客户手中的利息能达到24%至31.5%的利息，剩余的点数就是我们业务员的提成了。基本上到我们业务员手里的提成就是1个点，包括续单的。我确认审计结果的数额，但这些在我名下的客户不全部是我介绍的客户，还有其他业务员介绍的客户放到我名下的情况，这些业务员有刘富香、张国丽、王康、胡鹏、牛茏霞等几个人，这是我为了提高自己的业绩，业绩好了汉波公司给业务员发奖金，但只实行了有半年以上的时间就不实行了。胡凯（牛丽）名下的客户存款是我老婆牛茏霞（在汉波公司使用的名字是牛丽）的客户放到我名下的。胡凯（向峰、向锋、胡瑞）名下的客户是我发展的；（胡凯）胡瑞（真实姓名胡启西，旬阳县大庙村2组人）名下14万元存款，这是胡启西的客户，不是我发展的。我挣的提成有4万元，另外公司还欠我2万余元没有给我发。（37）刘群供述节录，大概在2012年底或2013年初，我当时在尖草坪豪景老年公寓做融资业务员，有的存款客户让我带他们到汉波公司去存款，因为客户都知道汉波公司也是做融资的，因此我就带客户为汉波公司拉存款了。我好像被安排在刘金来的业务5部，我去的时候是马强在管理业务员了。合同上写着年息12%，但客户存款后，再由我们业务员去汉波公司打借条，直接给客户返点8%，然后客户再向我们业务员要另外的返点，实际上到客户手里能达到24%至25%的利息。除了汉波公司出的12个点，我们有时能从汉波公司再借出来14个点左右的钱，除了给客户返点的钱，剩余的点就是业务员的提成。作为业务员，我就不用宣传，客户都知道，他们也愿意让我带着他们去汉波存款。因为客户自己去汉波公司存款，没有人给他们提供服务，因此只有跟着我将钱存到汉波公司，我才能给他们提供服务，比如说组织客户开会、吃饭、参观、宣传什么的服务。在汉波公司做业务员没有工资，只有发展了客户在汉波公司存款才能有些提成，我从汉波公司打借条领到返点款项后，经过和存款客户讨价还价，最后剩余的钱就是我的提成了，因为客户和汉波公司都知道存款的行情，因此我也挣不下多少提成来。我大概做了十几个人的业务。我在汉波公司做业务员期间使用的是化名“刘英”。我在老家上学的时候就使用的是刘荣英，简称刘英，后来派出所给我写错了，写成刘群了，但我在汉波公司使用的还是刘英的名字。审计报告上业务员业绩汇总表记录在我刘英名下的客户就这么多，我名下括号里的刘金来和刘楠等，可能是我不在时由他们带客户去交的款，有的客户是分好几次交的，我现在也回忆不起来这些人的名字了，以审计结果为准吧，我确认。我在汉波公司做业务员期间，最多挣的有1万元的提成。（38）何强凤供述节录，2011年底到2012年11月份我在汉波公司做业务员，使用的是“何娇”的化名。我在太原饭店打工时看到汉波公司招业务员就去应聘的。业务员就是给汉波公司宣传加盟汉波红枣连锁店的加盟业务，每个业务员在做业务的时候就带上公司给的宣传彩页到人多的地方发传单，通过业务员做宣传，有的客户对这业务感兴趣就到公司去了解。传单上分别打着我们业务员的名字和电话，谁宣传的客户就根据宣传单上业务员的名字和电话去公司联系，当时公司跟我们业务员说的是加盟汉波公司的枣业，但实际上就是给汉波公司拉存款。客户到汉波公司存款有现金也有转账，这些收款工作都由汉波公司财务杨天珍去负责，我们发展的客户如果在汉波公司投资了，就由杨天珍等人与客户签订《加盟合同》，合同约定客户投资年利息是12%。汉波公司吸收存款成立了业务部、财务部和行政部，业务部我在的时候是王磊负责，财务部由杨天珍负责，行政部谁负责我想不起来了，因为行政部总换人，行政部主要负责接待顾客，开展宣传策划等。审计报告业务员业绩表里，在我名下有好多客户不是我亲自发展的，当时为了提高业绩拿奖金，还有其他业务员将他们发展的客户放到我的名下，然后从公司拿到奖金大家去分。还有这份审计报告里在我名下的客户有2013年以后入的单，这些不是我发展的客户，因为2012年11月份我就离开公司不做业务员了，所以说这些在2013年以后在我名下的客户我不能确认。这些客户有可能原来是我在2012年前发展的客户，后来在2012年11月份我离开汉波公司后，继续记录在我名下的，这些客户续单和存款不是我操作的，这些是汉波公司财务为了记账就记到我名下的，我也没有拿过提成和奖金。我在汉波公司做业务员时，是底薪加提成，底薪是1500元至1800元，提成是按照发展客户的存款数额收取1至2个点的提成，奖金是根据客户存款到一定数额后汉波公司给几千元的奖金。我一共获取了工资、奖金和提成大概就是3万多元。（39）胡昌鹏供述节录，2012年10月份至2013年底，我在汉波公司当业务员，使用的是胡嘉的化名。汉波公司的负责人是马强，吸收存款的幕后策划人是华正喜，公司吸收存款的总经理是王磊，后来华正喜和王磊离开后换成了王浩。我在业务8部，薛玉安是部长。业务员主要工作是给客户打电话，我到汉波公司时，我的客户基本上都是原来的业务员发展的客户，之后公司就给我分一些老客户的名单，让我给客户提供服务，比如打电话通知客户开会搞活动，通过搞活动让客户继续在汉波公司存款。如客户来公司存款和咨询，我们业务员就将客户领到部长那里，让部长做工作，如果部长谈不下来，就直接由总经理王磊和公司老板马强亲自谈。汉波公司吸收存款成立有客户发展部、行政部和财务部等部门，王磊是客户发展部的总经理，财务部负责人是杨天珍，行政部应该是王磊负责，王磊的工作对华正喜和马强负责，王磊作为总经理每笔业务他都有提成抽点了。审计报告在我名下的这些客户，有的是原来老业务员发展的客户，有的是杨天珍给我加上的客户，还有王奇（真名王康）发展的客户放到我名下，审计报告上胡嘉（王奇）这就是王奇的客户，我确定我自己发展的客户也就是60万。放在我名下的这些客户的存款业绩我提成一个点，很少的提成。我在汉波公司做业务员期间挣的提成是1.6万元，我离职时公司欠我有4000元，还扣了我一部分的风险金，最后到我手里也就是挣了六、七千元钱。（40）张方林供述节录，以前我在太原市建筑工地打工，2013年2月，我在太原市人才市场通过招聘到汉波公司当的业务员。应聘时该公司行政部一个王姓负责人跟我们说公司需要钱，然后给我们培训如何接触客户，如何带客户到公司参观，以及如何让客户向公司存款等。具体工作内容是通过发宣传页向社会上的群众发放印有汉波公司的一个产品系列（包括龙江和红枣等饮品）让他们到公司参观考察，我的工作就是带他们到企业进行参观，通过展示公司，让客户相信公司的还款能力，向客户灌输企业因资金问题需要向客户借款并按期支付利息，按照一年12%的利息向客户借款。我是从2013年2月份开始上班，干到2013年5月份离开，总共签过8个左右的客户大概金额有20多万元，我工资是按客户借款的2%领取，共赚了5000多元。我在汉波公司使用的名字叫张金明，我怕以后公司出现问题，无法给客户返还存款，所以使用假的名字。我们陕西省白河县在汉波当业务员的就我一个人，还有安康地区旬阳县的一部分人，具体多少我不清楚，名字我一个也叫不上来。汉波公司吸收存款的部门有行政部、财务部、业务部。我是业务部的业务员，负责管理我们业务员的是华正喜，财务部就是杨天珍，行政部就是一些小姑娘，我也叫不上名字。华正喜是悦卜林公司的总经理，他实际上是给汉波公司吸收存款操盘了，我们业务员都听华正喜的指派。我发展的客户大部分都是在太原市西山矿务局的客户，颜家一、史明玉、郭炳是我的客户。我发展的客户在汉波公司存款时，汉波公司直接就在当场给客户返还10个点，给客户返点的款项是我们业务员在财务上签字的，汉波公司财务就算到业务员提成里去了，其实我没那么多提成。给客户返点我没有记录，工资就是客户存款的两个点的提成，没有底薪工资。（41）刘达鹏供述节录，2012年3月到2014年6月，我在汉波公司做业务员，期间使用的名字是刘楠，我刚到汉波公司做业务员的时候，我的好多老乡就在这里做业务员，他们告诉我随便用一个名字就行了，我在老家的小名是刘楠，所以就以刘楠的名字在汉波做了业务员。我在汉波公司做业务员的主要工作就是拿上汉波公司行政上给我们提供的宣传单，宣传单上的内容就是加盟汉波公司的红枣，客户可以分红，当时主要宣传的是加盟红枣连锁店的形式，后来汉波公司还宣传他们公司在摄乐村的土地要开发，让群众投资，主要是这两种形式。群众通过业务员的的宣传，然后就到汉波公司咨询，当时汉波公司有产品讲解会，讲解会是公司聘请的一个叫叶彦的老师和他的助手给讲解，主要是讲汉波公司的发展历史、前景、投资收益，如果愿意加盟可以加盟，不愿意加盟可以将钱放到汉波公司，到期汉波公司给支付分红。客户有的就在汉波公司投资存款了，如果客户是我宣传发展的，我就有提成。汉波公司的老板是马强，华正喜是山西悦卜林投资管理有限公司的实际控制人，当时汉波公司借款，由悦卜林公司做担保，实际上华正喜就是在汉波公司吸收存款的操盘手，讲课的叶彦就是华正喜聘请的。当时汉波公司吸收存款的财务人员有个叫杨天珍的，还有几个会计我叫不上名字来，公司财务主要是负责向客户收款，支付款项和利息，还负责与客户签订合同。客户在汉波公司投资存款，有两个合同，一个是汉波公司的借款合同，另一个是悦卜林公司为客户存款作担保的合同。客户在汉波公司投资存款，合同上写的是年利率12%，每半年支付一次利息。另外我们业务员发展了客户，业务员的提成是9个点，这9个点的提成是华正喜的财务人员给我们发，我们要在财务的工资表上签字，但实际上我们业务员提成的90%以上的款项当场返还给客户了，到我们业务员手里也没有几个提成了。合同上的利率是汉波公司和悦卜林公司定的，业务员给客户的返点是业务员自己与客户商量的，如果我们给客户支付的返点多了，我们挣的就少了，给客户的返点少了，我们业务员就挣的多些。我们县除我之外，还有胡北平（化名“胡栋”），胡宝发，胡昌义，张永灿（化名“张灿”），有向长稳，有何娇，有周世明（化名“周君豪”），李国英（化名“李英”），有华正田（化名“华成林”），有李国顺，有何忠新（化名“何鑫”），有张金明，有王怀利（化名“王强”），有李国富，有薛玉安（化名“薛辉”），有黄楠，有华茂胜（化名“张杰”），还有赵宗文，吉德义等人，还有一部分人我想不起来了。我大概吸收或客户后来续单的金额有200多万元，一共有十几个客户。我确认审计结果的有230万元，介绍的这些客户在汉波公司的存款有一部分汉波公司返还了，可能一部分还没有返还。我在汉波公司挣了有1万元提成。（42）胡北平供述节录，我是2012年去的太原市汉波公司，具体时间记不清了，通过太原人才市场招聘去的。我在汉波的工作职责是业务员，负责为汉波公司拉客户存款，公司给我们分过业务部门，但是是哪个我现在记不清了，大概一开始在8部，后来业务员多了好像分到了15部，我是一个业务部长。公司管理我们业务部门的一开始是“陈丽民”，后来是“王浩”。我们吸收客户的存款的名义，一是汉波红枣加盟连锁，还有滨河西路开发一块地成华北最大的农副产品展销中心。我主要是在本市的小区、公园找客户，给客户发放汉波公司印发的宣传彩页，按照公司的培训内容，给客户讲解公司的规模大、有实力，公司一年产值两、三千万，汉波公司拿客户的投资款是为了扩大生产规模。汉波公司的客户投资合同利率是年利率12%，每个客户不等，年利率为20-23%，作为业务员给客户返点我没有书面记录，但是我给公司打过借条，但不是每一笔给客户的返点都有借条。我在汉波公司从事业务员期间，使用的是胡栋，通过比对审计报告客户明细，有的客户我清楚记得是我的业务客户。有的客户名字我没有听过，不是我做的业务。我能确定是我客户的有常彩青、常改花、池虹、崔晓路、范三柱、顾湘萍、顾兴宝、郭润香、郭芝香、郝建荣、贺振华、胡思锐、郎炳、李莉、刘凤琴、刘继堂、刘柱芬、马玉梅、马自祥、米月琴、齐桂芬、史庆斌、王军、夏益球、张保柱、张焕月、赵立文、夏丽明、这些人都是我的客户，我拿过他们的提成，其他人是客户们用我的名义在汉波公司办理业务投资的，这些人的提成我从公司拿到后有转交给介绍人；还有的客户是公司交给我负责维护，客户们认为我实在，主动要求把他划在我的名下，以后公司发奖品等由我来维护，这部分客户的提成我都拿到了，有的拿不到，具体我记不清了。我在汉波公司每个月底工资800元，其他是业务提成，大概挣了几万元，具体数额记不清了。（43）叶彦供述节录，我是做培训工作的，所以经常去人才市场，调研人员培训情况。大概在2011年春节前后，偶然在人才市场看到太原市汉波食品工业有限公司招聘工作人员，其中有一项是招聘兼职培训师，主要是对内部员工进行培训，时间不固定，课酬当时说的是一小时一百元。当时我对汉波公司并不是太了解，只知道是做红枣的，后来我就和招聘人员洽谈，当时认为汉波公司做的挺大的。当时我兼职好几家公司的培训，觉得来汉波公司做兼职培训师也不错，就定下去汉波公司做培训师了。当时招聘我的是汉波公司的文职人员，是两个小姑娘，约好后，我到汉波公司见到了汉波公司的负责人华正喜，当时华正喜跟我说，让我给他们公司的行政人员、业务员做培训工作。培训内容主要是通用员工能力和素质方面的一些内容，比如说商务礼仪、有效沟通、团队协作、职业素养方面的内容，还培训市场营销、人力资源、目标管理、时间管理，上下级关系等内容。根据华正喜的要求，我基本上每个星期去汉波公司做两次培训。除了向汉波公司员工培训通用的内容外，针对汉波公司的业务员，我主要是讲如何让业务员与客户沟通，谈判技巧等方面的内容。我负责培训的人员是汉波公司行政人员组织的，有汉波公司行政人员、有财务人员、有业务员等。我在汉波公司做培训师的时候，我看到挂着两块牌子，一个是汉波公司的牌子，一个是山西悦卜林投资担保公司的牌子。汉波的老板是马强，悦卜林公司的负责人是华正喜，是华正喜面试招聘的我，我负责做培训的时候，见马强很少，见华正喜比较多，这些人是汉波公司的还是悦卜林公司的我也说不清楚。对于汉波公司的情况这些主要是别人讲的，我主要是向汉波这些业务员讲通用的沟通技巧等方面的知识。我在汉波公司做培训师的时候，汉波公司或悦卜林公司成立有行政部、人力资源部、财务部、销售部、生产部等，这些部门当时华正喜在的多一些，华正喜的办公室挂着总经理的牌子。华正喜是老总，他管理上面我说的这些部门。当时汉波公司墙上挂着红枣的宣传单，汉波及华正喜他们主要是经营汉波红枣及开发加盟汉波红枣专卖店的。我向汉波公司这些人员做培训时的场所就在汉波公司或悦卜林公司的会议室了，我根据行政部人员安排，有时向行政部的人员讲礼仪什么的课，有时向市场部的业务员将如何与客户沟通等知识，还讲一些业务人员所应具备的商务素质等。我没有给汉波公司的客户讲过课，主要在汉波公司给内部的业务员和其他员工做培训了。公司中层领导我记得有个叫王磊的人，具体是不是真名字我不清楚，他当时负责行政了。还有一个华正明，好像也是管行政的。我负责培训的这些业务员有太原本地人，有陕西人，还有全国好几个地方的人。在汉波公司做培训，他们都称呼我为叶老师，但我不认识这些业务员，也叫不上名字来。我在汉波公司做讲师时，有个办公室，但不是专门给我安排的，有好几个人了，有公司人力资源部的人，还有行政部的人员等。我没有正规的策划过，只是在培训课余时间华正喜和我聊过，主要是聊过业务员的精神风貌等方面的问题，我没有给华正喜策划过汉波公司吸收公众存款的事情。我的工作对华正喜负责，但跟我联系的人都是行政上的人员，我根据他们安排的时间、人员、课题过去讲课。从2011年初到2012年夏天，就是一年多的时间。我受聘于华正喜给汉波公司的业务员等人做培训，酬薪是按照小时计算的，每个小时一百元的酬薪，酬薪由华正喜的财务人员王仙仙给我支付。我每次讲完课后，行政部的人员要给我开个课酬结算单，然后我拿着结算单到华正喜的财务王仙仙处领取现金，华正喜一共给发了大概5万元。（44）李国英供述节录，我是2012年8月通过招聘到汉波公司做业务员的，2014年4月离开公司的。我刚到汉波公司，公司就给了我一些在汉波公司存款的客户资料，资料里有存款客户的地址、名字、联系方式，让我与这些存款客户联系，为客户提供服务，服务主要包括带客户参加汉波公司组织的活动，还给参与的客户发发礼品等。在服务客户的同时我也认识了一部分客户，之后客户找我在汉波公司办理一些小单的存款，我从中能挣一些提成，最多的时候能提成一个点。马强是汉波公司的法人，他让华正喜、王浩组织业务部门给汉波公司做宣传，到汉波公司存款，之后汉波公司给客户支付利息。汉波公司吸收公众存款都成立了有行政部，行政部我在的时候由叶彦老师负责，有客户发展部，当时是王浩负责，最后王浩离开公司后由马强亲自负责。叶彦当时主要负责给客户和业务员讲课，主要是讲业务员怎么去发展客户，如何宣传汉波公司；给客户讲汉波公司的发展前景，让客户去汉波公司参观，策划汉波公司吸收存款的宣传。汉波公司的宣传单上写着，让客户加盟汉波红枣专卖店，另一个是74亩土地开发山西省农产品交易中心需要资金的名义吸收的存款。汉波公司与客户签订的借款协议上注明的是年息12%，半年支付一次利息，到2013年的时候，合同上写的利息就是18%的年息了。实际上到客户手中的利息能有20%多的利息。汉波公司除在合同上写的12-18%的年息外，还要通过我们业务员在客户存款时给公司财务打借条，然后我们业务员从公司借钱给客户返点，意思是汉波公司不能在合同上写那么高的利息，是为了规避法律打击的。在汉波公司与存款客户签订的合同外，还让各业务员再给汉波公司财务上打借条，领取现金，然后，再由业务员给存款客户去返点。返点是在开户存款时就办理的，好多客户都是汉波公司的老客户了，他们都知道汉波公司出的利息点，在我们给客户返点后，我们业务员根据发展客户业绩的多少在汉波公司领取提成和奖金。我在汉波公司做业务员期间，使用的名字是“李英”，当时在汉波公司做业务员的大部分都使用的是化名，我到了公司后就以我的小名李英的名字在汉波公司做业务员了。没有多少我自己发展的客户，大部分都是公司给我的老客户，我提供的服务，我当时到公司的时候，原来的老业务员都离开了公司，因此公司财务就将这些在汉波公司存款的老客户的信息交给了我，让我去维护客户。审计报告中在我名下的这些客户好多我都想不起来了，这些在我名下的客户有的是公司财务给我的原来在公司存款的老客户，让我去做客户的维护，另一方面，我为了多拿奖金，就将业务员周治宏（化名周力宏）、刘达鹏（化名刘楠）发展的客户放到我名下。我确认审计报告结果，这些客户没有我的亲戚、朋友。我在汉波公司做业务员期间，也没有挣了多少提成和奖金，我每次给汉波公司打的借条，这些借款条虽然说是我们业务员的提成，但我们还要给客户返点了，返点的钱就是我们从汉波公司打借条领的这些钱，另外我们业务员为了发了发展这些客户在汉波公司存款业务，我们还要给客户买一些礼品，所以算下来到我手里的提成也就没有多少了。（45）王菲供述节录，2012年的时候，我听我朋友牛丽（真名字叫牛茏霞）说太原汉波公司在招聘业务员，让我过来应聘。2012年底的时候我就来到太原市汉波公司，经过面试后我就被录取了。录取以后，我根据汉波公司让我们做宣传的资料，向客户宣传加盟汉波公司开红枣专卖店，实际上让客户在汉波公司存款。我在汉波公司使用的名字是王乐乐，我小名叫乐乐，因此就使用了王乐乐的名字了，汉波公司没有让我提供身份证资料。马强是汉波公司的董事长，公司还有行政部、财务部和业务部等部门。行政部就几个文员，财务部有杨天珍等几个人，业务部主要是由王浩负责。我知道的在汉波公司做业务员的还有刘香、向长稳、牛丽、胡凯、张金明、刘金来、胡昌姣、薛辉、周君豪、何娇、李英、华成林、胡宝发、胡宝财、何鑫、郭学明等人。汉波公司经常组织客户答谢会活动，有活动时公司行政部会给我们打电话，让我们业务员通知客户到时参加，聚会时有汉波公司聘请的讲师给客户讲课，主要是讲公司的情况，如何加盟汉波红枣，如何取得分红。通过公司搞的活动，有的客户就去汉波公司签订加盟合同了，其实这些客户比业务员懂得还多。我刚开始来的时候，拿上公司的宣传单去公园和街面上向群众做宣传，宣传页上有我的名字和联系方式，还有公司的联系电话等，客户经过慎重考虑，主要是看中了汉波公司的前途才去公司投资的。汉波公司与客户签订的合同是按照12%的点支付给客户的，汉波公司每半年结一次利息。业务员根据自己发展的客户存款数额，能提成一个点。业务员的提成是汉波公司财务人员发的。汉波公司与客户签订合同时，利息在合同上写的是12%，但存款人存款后还要返点，这个返点款就有业务员去公司财务打借条去借，然后再由业务员向客户当场或到月底给客户返点，剩余的就是业务员的提成了，我在做业务员的时候，提成平均也就是一个点，我在汉波公司做业务员也就挣了1万多元。我不记得我一共向多少客户吸收了多少存款了，以审计结果为准吧。我在汉波公司的时候有的客户本金和利息都领走了，在客户领取本金和利息的时候都是他们自己去汉波公司财务办理的，也不需要通过我，现在还有多少客户没有领取本金和利息的我不清楚。介绍的汉波公司存款客户，开始的的时候我都不认识，这些客户中，没有我的家人、亲属或朋友。我和牛康是夫妻关系，牛康在汉波公司使用的是“王磊”的化名。牛康在汉波公司主要负责行政业务，主要负责采购办公用品，给行政人员开会，其他干什么我不清楚了，我去汉波公司的时候牛康就已经离开公司了，是王浩在负责。（46）张国丽供述节录，2012年后半年，经在汉波公司做业务员的田欣怡和牛丽介绍，我来汉波公司做了业务员。我在汉波公司担任业务员期间，看到我们老家来汉波公司做业务员的人都使用的是两个字的名字，所以我也就使用了化名“张丽”，作为在汉波公司的业务名字使用。汉波公司当时吸收公众存款时成立了十几个业务部了，我当时在业务8部，部长就是牛丽。业务员的主要工作就是在马路上、公园里给群众发传单，传单上写着汉波红枣，让群众加盟汉波红枣，实际上就是让群众在汉波公司存款，到期汉波公司给分红和存款利息。经过我们业务员的宣传，有意向的客户就根据传单上的汉波公司地址和我的名字与我取得联系。因为每天发的宣传单太多，刚开始我在每一张宣传单上写上我的名字和联系电话，后来我干脆就在街上刻了个章，把我的名字和电话直接加盖在宣传单上就行了。客户来汉波公司和我取得联系后，我就带客户去见部长，让部长再给存款客户做进一步的解释，客户听懂后在汉波公司存款，然后客户在汉波公司财务部杨天珍处交款，签订存款合同。马强是汉波公司的董事长，我表哥华正喜也是汉波公司的领导，是管我们业务员的领导，还有管业务部的经理叫王磊，还有个叫叶彦的人，大家都称他为叶老师，经常和华正喜在一起，给业务员开会时，叶彦主要是讲一些吸收存款的事情。负责讲课的是王韶军（音），他是叶彦的助理，他主要给客户讲汉波如何如何好，鼓动客户存款。客户在汉波公司存款，合同上签订的是年利息12%，业务员按照发展客户存款的多少，由汉波公司给业务员提成和奖金，到业务员手里的提成是1%。审计报告在我名下的客户有丁士良6万元、郭如萍22万元,这是我的客户晋连城、冀仁玲做的客户，还有我的客户侯变英做的客户是侯成林、侯俊英等。这些我发展的客户后来也成了汉波公司的业务员了，在我名下的这些业绩也包括了我的客户晋连城、冀仁玲的业绩。审计报告记到了我的名下的这些客户，当时是为了多挣些公司给的奖金。2014年6月份离开公司后，这些客户的存款是不是都退了我就不清楚了。（47）李委供述节录，我是从2012年5月份到2014年的4月份在汉波公司做业务员的。2012年5月份，我从广东来到太原找工作，当时汉波公司在社会上招聘业务员，待遇也不错，我就去汉波公司应聘，之后就做了汉波公司的业务员了。汉波公司行政上的人招聘的我，应聘也很简单，简单的填一下自己的简历就行了。我在汉波公司做业务员期间，使用的是“李超”的名字，因为当时被汉波公司应聘做业务员后，我在业务1部，部长是张金明，张金明的真名字我不清楚，是他让我改成李超的名字，他不让我们业务员使用真名字，说使用真名字不方便。当时我到了公司以后，汉波公司给我们分了一些客户资料，让我们业务员给客户打打电话，定期回访一下，汉波公司组织活动的时候由我去通知这些客户，另外，公司行政还给我们宣传汉波公司的彩页，让业务员去街上发，意思就是宣传汉波公司，让客户到汉波公司存钱。汉波公司平时大部分都是在太原市长风街的山西小酒店里举行讲课宣传存款的活动，参加的人员都是一些客户和业务员，当时公司请的有讲课的老师，就是给客户洗脑，目的就是在汉波公司存钱。汉波公司的老板是马强，公司财务有杨天珍等人，业务上有王浩负责，当时华正喜很少去公司，马强我们经常能见到，实际上业务员就是给汉波公司做宣传吸收存款的，马强就是用款的人。当时汉波公司马强说在阳曲县有红枣加工基地，还带我们去阳曲县工厂参观，还说汉波公司在滨河西路有一块地要开发建设山西农产品交易市场，让我们业务员给客户宣传就是宣传汉波红枣和开发公司名下土地，公司需要使用资金，让群众在汉波公司存款，汉波公司给出高利息，并说存款肯定有偿还保障，本金和利息都不会欠。和我一起从事汉波公司吸收存款的陕西我们老乡的业务员有刘楠（真名字刘达鹏）、张清（真名字叫张正涛）、陈浩（真名字陈爱新）、何鑫（真名字叫何忠新）、何娇（真名字叫何强凤）、周君豪（真名字周世明）、牛丽（真名字不清楚）、李辉（真名字叫李国富）、李胜（真名字叫李世鹏）、张伟（真名字叫张国宝）、张莉（张国丽）、张灿（真名字叫张永灿），张金明（真名字叫张方林，陕西白河县人），还有我姐夫华正田（在汉波公司使用的名字是华成林）和我姐李国英（在汉波公司使用的名字是李英）。合同上的利率是汉波公司和悦卜林公司定的，当时我给客户讲，汉波公司的存款利息合同上显示的是12%，另外再给客户返点12%，相当于年利息是24%。其中合同上的利息由汉波公司财务给客户支付，另外12个点是客户在公司存款的时候直接给客户做了返点，但汉波公司给客户返点的钱要我们业务员在财务上打借条才行。我在汉波公司做业务员期间,公司给我底薪加发展客户存款1%的提成，当时底薪是每个月3000元。连底薪和我发展客户存款的业务提成，我大概挣的有不到10万元。（48）冯阿玲供述节录，2013年4月份到2014年的5月,我在汉波公司做业务员。2013年春节，老家好多亲戚都在汉波公司做业务员，他们说能挣钱，我就在2013年4月份到了汉波公司，什么入职手续都没有。我在汉波公司做业务员期间使用的是“冯雅婷”的名字，因为当时我过来汉波公司比较晚，我的旬阳县老乡过来早的都使用的是假名字，我也就给自己起了个假名字在汉波公司使用了。我们业务员带着汉波公司行政上给我们发的宣传单，到街上、公园等人多的地方向群众宣传汉波公司的红枣，主要是让客户在汉波公司存款，汉波公司给存款的人出比银行高的利息。当时汉波公司是卖枣的，好多人都知道，也知道汉波公司的实力，通过我们宣传，有的客户就自愿到汉波公司存钱了。存款合同上定的年息是12%，后来又定的利息是18%，客户存款后每半年领一次利息，存款都是一年期限的。有业务员领着客户去汉波公司的财务签订存款合同，财务的人有杨会计。汉波公司老板是马强，在公司设立有财务部、行政部、业务部，我在的时候负责吸收存款的领导是王浩（真名字不清楚）。汉波公司平时在太原市长风街的山西小酒店里举行讲课宣传存款业务活动，参加的人员都是一些客户和业务员，先讲汉波公司的实力，后面讲让客户在汉波投资的事情，汉波公司给出高利息。汉波公司除合同上要支付的12%或18%的利息外，在客户存款时还要当场给客户返点，返点利率是我们业务员和客户谈的，每个客户的返点都不是一样的，汉波公司包括利息和返点要支付30%的利率了，除合同上规定的18%的利息外，剩余12个点以业务员名义向客户支付，这12个点由业务员与客户谈，客户要的多了，我的提成就少了，相反，客户要的返点少了，我们业务员提成就多些。我来汉波公司做业务员比较晚，好多的客户都知道除了利息还有不少的返点，因此我挣的提成很少。有时挣一个点的提成，有的时候挣半个点的提成，另外我还得给客户买礼品什么的。审计上计算到我名下的提成23万余元基本上都给客户返点了，我的提成并不多。我在汉波公司挣的提成差不多就是1.5万元左右。（49）王小丽供述节录，2012年到2014年，我在汉波公司发展客户，但是我没有在汉波公司入职。是我丈夫胡宝发介绍我给汉波公司做业务的。业务员主要工作就是向群众发宣传单，宣传汉波公司需要资金，让客户在汉波公司存款，然后汉波公司给出高利息。汉波公司老板是马强，负责吸收存款业务的负责人是华正喜，讲师是叶彦，我们业务员将客户带到汉波公司后，由王浩、左秋三、叶彦给客户讲汉波公司的实力，客户存款，汉波公司是有能力偿还的等等，财务部的人员有杨天珍等人，她们负责收取客户存款和给客户签订存款合同，汉波公司是借款单位，由山西悦卜林创业投资有限公司给客户存款做担保，两份合同，一份借款合同，一份担保合同。借款合同上利息有12%的，也有18%的，但到存款客户手里的存款利息有二十几个点的利息，是汉波公司除了在合同上显示的利息外，还给存款客户支付的返点费用，这返点费用就计算在业务员名下了，由业务员向客户支付，剩余的0.5-1个点就是业务员的提成了。刚开始我来汉波公司的时候，是给胡宝发帮忙了，后来客户带着客户来我也就认识了，然后就算我的开户了，具体有多少客户在我的名下我记不清楚了，以审计结果为准，我确认吸收存款数额是174.5万元（包括胡宝发给我代交的客户刘秀梅的存款1万元）。每次提成都是我丈夫胡宝发给领的，具体挣了多少我不清楚。（50）赵天雪供述节录，我是从2013年3月到2013年8月在汉波公司担任业务员的。我在汉波公司担任业务员用的是“赵娟”这个名字，因为他们都用假名字，所以我也用了假名字。叶彦介绍我到汉波公司做业务员的，叶彦是汉波公司的讲师，主要是给客户讲课的。业务员主要工作就是向群众发宣传单，宣传汉波公司需要资金，让客户在汉波公司存款，然后汉波公司给出高利息。汉波公司老板是马强，当时汉波公司吸收公众存款招了好多的业务员，公司有行政部、业务部、财务部等部门。我在汉波公司做业务员期间共向5、6个人吸收存款，大概存款数额是40万元左右，大概挣的提成有9000多元。（51）王康供述节录，我是从2013年3月份到2014年的4月份在汉波公司做业务员的。农历2012年春节时候，听我们老乡华正喜说是他在太原汉波公司做业务，挺挣钱。2013年3月，我一个人从旬阳到了太原，打电话联系华正喜，找到了在大南门附近的汉波公司，我先找见华正喜。华正喜带的我，把我交给汉波公司业务部薛辉的部门，让我跟薛辉做业务。我从公司拿上宣传单，在公司附近、大南门附近的公园发宣传单，宣传单页上印有汉波公司红枣产品、生产基地的介绍，还有投资理财年收益12%的介绍，客户有投资兴趣的，我会跟他说12%是公司给的，公司给我们还有返点，我们可以把公司给的返点也让利给客户，年收益能到23%至25%。我到公司工作时候，公司做理财产品已经很长时间，公司财务杨会计给我分配了20个左右的老客户，让我们给老客户打电话，让我们维护老客户，看老客户有没有继续在公司投资的意向，还有就是发动老客户介绍他的亲戚朋友来汉波公司投资。我在汉波公司当业务员时候用的姓名是王琦，因为我刚到公司报到后，公司财务杨会计给我分配老客户时候，让我不要用真名字，另外起个假名字当业务员。刚开始我也不懂为什么，2014年才知道是因为当业务员拉客户到公司投资是违法的。我在汉波公司当业务员期间，一共发展了有十几个客户在汉波公司投资。审计报告名下的客户都是我的客户。这些客户有登记的重名的，我数了一下，一共涉及20个人，上述客户投资金额一共是127万元。我在汉波公司当业务员期间，卖过汉波公司红枣产品，但是不多，有的客户要红枣的，我带他们去公司卖枣的地方。带客户去购买汉波红枣基本没有提成，有也就是几十块钱。提成、分红有多少我不记得了，按照我做业务实际能收4、5个返点下来，差不多一共实际到手四万或者五万元。公司当时发钱是按月发的，我自己也没有统计过，收取上述费用的方式都是现金，从汉波公司收取的提成、分红等费用我个人都花了。（52）叶绍华供述节录，2013年4、5月份，汉波公司的业务部长张金明跟我说来汉波公司做业务员挺能挣钱的，并说汉波公司都上过电视，电视上也做过广告，挺有实力的，然后张金明介绍我到汉波公司做业务员。我在汉波公司做业务员期间使用的是陈金树的化名，张金明跟我说在汉波入职不需要提供身份证，让我使用别的名字，我小时候有个干爸爸给我起过陈金树的名字，因此我在汉波就用了这个陈金树的名字。我在汉波公司做业务员就是去街上带着宣传彩页向过路群众发彩页，宣传汉波公司的发展，由于汉波公司扩大发展需要资金，让有存款意向的群众去公司存款。客户存款都是一年期，汉波公司在合同上承诺给客户12%的年息，客户存款到期后直接到财务办理领取本金和利息的事情。我发展客户在汉波公司存款后，公司财务按照我们的业绩给我们发工资，汉波公司是按照我们业务员吸收客户存款额的12%的点给我们业务员的，但真正到我们业务员手里是4个点左右，其它8个点左右我们还要给客户返点了。在汉波公司做业务员期间，我一共发展了3个客户，有张玉华投资了4万元，另外还有陈凤兰存款3万元，还有孙琦存款40万元，这个客户是我们部长张金明和马强一起谈的，过后张金明给我分了1.2万元的提成。审计报告中，孙琦这个客户2013年5月7日这笔40万元的存款是我当时和部长张金明、马强共同谈的，另外2014年孙琦的10万元存款、2014年5月5日的40万元存款，我听张金明说是孙琦续单的款项，当时张金明答应给我3000元的提成，让我去财务上领取，由于张金明当时还欠着财务3000元就被财务顶账了，后来张金明这3000元钱提成也没有给我。在汉波公司做业务员期间，一共挣了也就是2万元余元。（53）周世明供述节录，2012年12月份至2013年6月我在汉波公司做业务员。我是通过我岳父何忠新介绍到汉波公司做业务员的，当时他就在汉波公司做业务员了。我岳父在汉波公司做业务员时使用的假名字是何鑫，我爱人何强凤在汉波公司使用的假名字是何娇，我在汉波公司使用的假名字是周君豪。我刚开始到汉波公司时，也没有发展客户，后来我岳父何忠新及公司财务杨天珍给了我一部分客户的名单，给我的这些客户原来就在汉波公司存过款，然后我根据名单上客户的联系电话联系客户，告诉他们存款到期后来办理续单业务，我还给客户提供服务，比如联系客户到公司开会的接送等。在为这些客户服务的过程中，有的客户就带来了新的客户，然后由老客户带新客户到汉波公司财务杨天珍处去存款，之后财务上就将这些客户的存款业绩记到我的名下了。因为我这个人不善言辞，我主要是给存款的客户打电话，让他们到汉波公司我再领到财务部，由财务部的财务人员跟他们讲存款的一些事情。马强是汉波公司的法人。我对接的就是公司的财务，然后具体对接管业务的王浩。汉波公司吸收公众存款成立有财务部，负责人是杨天珍，有行政部，负责人是谁我记不得了，还有业务部，就是客户发展部，由王浩负责。当时马强跟我们业务员说，做宣传时就以加盟汉波公司专卖店让客户投资分红的名义，另一个是以马强公司名下74亩土地，开发山西省农产品交易中心需要资金的名义吸收存款。客户存款的程序是通过汉波公司组织的业务员宣传，有的客户就来公司办理投资存款了，客户由我们各业务员接待，然后各业务员带客户到汉波公司财务上交款，汉波公司财务人员杨天珍她们给客户开具《借款合同》和《担保合同》。当时合同上写的利息是18%，但实际上到客户手中的利息能达到28%左右，这多出来的利息是汉波公司财务记到各业务员名下的。当时汉波公司除了在合同上支付客户利息外，还要给业务员支付10个点左右的提成，但这10个点的提成业务员还要给客户去返点，返点钱是业务员打借条从汉波公司借出来的，业务员给客户返点有多有少，剩余的点数就是业务员的提成了。因为我大部分都是办理的续单，所以到我手里的提成就不到一个点了。我确认审计报告结果。我在汉波公司挣的提成和奖金一共大概到手的就是3万元左右，公司说给我发的奖金是给打的欠条，好像是几万元钱，但没有给兑现，公司就出事了。我名下的客户大部分都是我负责维护的老客户，我自己发展的客户也就是二、三百万元。（54）李永张供述节录，2013年5月份，我通过张灿介绍去到了太原市汉波食品工业有限公司上班。我在汉波公司和山西建宏公司做业务员期间使用的“李清”的小名。我当时在汉波公司做业务员期间是在九部，部长是胡栋。工作内容就是业务部长安排我们带上宣传页到公园或者街上去发传单，宣传页上就是让群众加盟汉波枣，让群众到汉波公司组织的酒店去参加活动。合同上汉波公司承诺给客户利息是12%，15%、18%的年利息，但是汉波公司还以山西悦卜林担保公司给客户借款做担保，并与客户签订担保合同。我印象中我发展的客户存款数额大概100来万。以审计结果为准吧，我确认。2014年6、7月我离开公司的。我在汉波发展客户根据客户存款的数额能拿到1.5到2个点的提成，也就是客户的存款1万元，我大概能拿到150元左右，我总共拿了1.8万元至2万元的提成。（55）段久贵供述节录，2012年下半年到2013年上半年，我在太原市汉波公司做业务员。我在汉波公司做业务员期间使用的是“段玉”的化名，当时其他业务员让我改个吉利的名字，我就给自己起了个“段玉”的假名字，我发现我老乡都是起的两个字的假名字。我在汉波公司工作期间，开始是华正喜负责管理我们了，后来就是马强管理了。我在汉波公司做业务员期间，也就是有十来八个人存款吧。我直接介绍发展的客户有陈良相、焦凤英、景改兰、李慧兰、刘润莲、田立人、王桂平、王健、魏长玉、刘桂华、赵富鱼、赵丽萍、赵水鱼，审计报告这些汇总表里有我发展的客户，但也有我的客户给带过来的客户，但都记到我的名下了，客户带过来的客户我只能挣些业绩奖，以审计结果为准吧。在汉波公司挣了多少业务提成，我现在已经记不清楚了，也没有挣多少，我当时也没有记账，是汉波公司杨会计给我们发的业务提成，也就是几万元，前边挣后边花，就是租房和生活使用，后来给老婆看病都花干了。汉波公司财务除和客户签订合同支付合同上的利息外，在客户存款的时候还要给客户返点，但返点款项都记到我们业务员名下了，如有个客户存款是1万元，实际上这个客户并没有给财务交1万元，是先将返点款算出来，然后就抵算到存款数额里了。（56）牛康供述节录，2011年底，华正喜跟我说他在太原市汉波公司工作，说汉波公司向社会宣传加盟汉波红枣专卖店了，让我去发展业务，还说在汉波公司发展业务能挣钱，当时我在家里也没有工作，经他这么说在2012年刚过完春节我就来汉波公司上班了。因为华正喜的爱人就是我的堂妹，是亲戚关系，我到了公司后，华正喜就安排我负责管理悦卜林公司的办公室，悦卜林公司也是汉波公司马强注册的。在办公室里还有几个文员，我们为汉波公司组织客户开会布置会场，还负责接待存款的客户，客户存款都有利息，但利息是多少我不清楚，到了2012年底华正喜不在汉波公司干了，我也随后就从汉波公司离开了。在汉波公司我挣的工资有3万元左右。我在汉波公司工作期间使用的是“王磊”的化名，因为当时我到汉波公司是做加盟红枣业务的，我就起了业务上的假名字，当时也没有什么其他的想法。华正喜安排我在悦卜林公司负责办公室工作的，主要负责办公室的一些事务，采购一些办公用品等一些打杂的事情，就是负责看管办公室的文员上下班，督促文员搞搞卫生什么的。当时悦卜林公司办公室文员有小张、小李等，具体名字时间长了我确实想不起来了。我和公司文员在一起办公了，我没有自己的专门办公室。除办公室以外，悦卜林公司还设立有财务部、客户发展部等。财务部负责人是汉波公司的会计杨天珍负责的了，她是马强直接领导的，财务人员还有杨继兰，财务人员还有王仙仙、贾艳萍。客户发展部有十几个部，每个部都有部长，部长下面有业务员，具体是华正喜负责客户发展部的业务人员了，我不负责这些业务员的管理。业务员主要就是带上公司的宣传册到公园、街面上向群众宣传汉波公司加盟红枣，就是让群众以加盟汉波红枣专卖店的形式在汉波公司存款，但表面上一直说的是加盟红枣专卖店，到期给客户分红。我去汉波的悦卜林公司办公室上班时，这些宣传册就在我们的办公室放着了，我没有印制过，业务员出去宣传时就拿上这些宣传册。客户在汉波公司存款的程序就是每个业务员带着自己发展的客户去汉波公司的财务杨天珍那里交钱，签合同。合同是汉波公司马强印制放到财务上的。汉波公司每次组织客户答谢会，我带领办公室人员就负责布置会场，组织客户接受汉波聘请的老师讲课。参加的人员有客户、公司业务员，会上有时是叶彦讲，有时是他的助手讲，主要是讲汉波公司的发展前景、红枣对人体的好处等。有时马强也过来讲，华正喜基本上没有讲过。我是找王仙仙领的工资，王仙仙、贾艳萍不是由我管理，我没有提成，没有奖金。我的工资，2012年3月份开始，开始3个月每个月是2500元，以后一直到2012年12月份，一个月是3000元，就领了不到一年的工资。原审法院认为，被告单位太原市汉波食品工业有限公司违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人马强作为被告单位直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人王英等55人作为非法吸收公众存款的直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人左秋三、杨天珍、杨继兰、王仙仙、贾艳萍、梁小景、程李娟、周世明、华正田、李国富、王怀利、向长稳、李国英、牛茏霞、何强凤、张国宝、王菲、刘富香、张国丽、胡昌义、李委、胡宝发、李世鹏、李永张、郭学明、刘达鹏、冯阿玲、王小丽、胡昌鹏、胡昌姣、胡宝财、赵天雪、王康、牛康犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，可以从轻或者减轻处罚；被告人马强、王英、叶彦、张星平、郭金巧、刘启根、胡北平、刘建军、李国顺、赵宗文、陈爱新、师秉文、胡昌羽、许卫强、刘志宝、张永灿、肖治慧、段久贵、刘群、吉德义、叶绍华归案后能如实供述其罪行，可以从轻处罚；被告人王英、左秋三、牛康、叶彦、杨继兰、张星平、王仙仙、贾艳萍、梁小景、周世明、刘启根、华正田、李国富、王怀利、向长稳、张方林、牛茏霞、刘建军、何强凤、李国顺、赵宗文、张国宝、王菲、陈爱新、刘富香、师秉文、胡昌羽、胡昌义、李委、胡宝发、李世鹏、许卫强、刘志宝、张永灿、李永张、郭学明、刘达鹏、肖治慧、段久贵、冯阿玲、王小丽、胡昌鹏、胡昌姣、胡宝财、刘群、赵天雪、王康、吉德义主动退缴违法所得，酌情从轻处罚。综合各被告人的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现及在共同犯罪中所起作用大小等因素，予以量刑处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决：一、被告单位太原市汉波食品工业有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金五十万元。二、被告人马强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金五十万元。三、被告人王英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。四、被告人左秋三犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。五、被告人牛康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。六、被告人叶彦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。七、被告人杨天珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。八、被告人杨继兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三万元。九、被告人张星平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元。十、被告人郭金巧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元。十一、被告人王仙仙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。十二、被告人贾艳萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。十三、被告人梁小景犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。十四、被告人程李娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。十五、被告人周世明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金六万元。十六、被告人刘启根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金六万元。十七、被告人华正田犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金六万元。十八、被告人胡北平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金六万元。十九、被告人李国富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金六万元。二十、被告人王怀利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金六万元。二十一、被告人向长稳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金六万元。二十二、被告人张方林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金六万元。二十三、被告人李国英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金六万元。二十四、被告人牛茏霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金六万元。二十五、被告人刘建军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金六万元。二十六、被告人何强凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金六万元。二十七、被告人李国顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五万元。二十八、被告人赵宗文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金五万元。二十九、被告人张国宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。三十、被告人王菲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。三十一、被告人陈爱新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元。三十二、被告人刘富香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。三十三、被告人师秉文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。三十四、被告人张国丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四万元。三十五、被告人胡昌羽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。三十六、被告人胡昌义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。三十七、被告人李委犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。三十八、被告人胡宝发犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。三十九、被告人李世鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金四万元。四十、被告人许卫强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。四十一、被告人刘志宝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金三万元。四十二、被告人张永灿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三万元。四十三、被告人李永张犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金三万元。四十四、被告人郭学明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金二万元。四十五、被告人刘达鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金二万元。四十六、被告人肖治慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元。四十七、被告人段久贵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金三万元。四十八、被告人冯阿玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。四十九、被告人王小丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。五十、被告人胡昌鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。五十一、被告人胡昌姣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。五十二、被告人胡宝财犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。五十三、被告人刘群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元。五十四、被告人赵天雪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。五十五、被告人王康犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元。五十六、被告人吉德义犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。五十七、被告人叶绍华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金二万元。五十八、查封的太原市汉波食品工业有限公司位于太原市尖草坪区汾河绿化带西、摄乐村东土地约36亩（地号为140108007007006，证号（2003）字第00007号），依法评估拍卖或变价后，所得价款按比例发还集资参与人。五十九、查封的太原市汉波食品工业有限公司的晋林证字（2011）第009210号、第009211号、第009212号、第009213号、第009214号、第009215号、第009216号、第009217号林权证，依法评估拍卖或变价后，所得价款按比例发还集资参与人。六十、扣押在案的×××号黑色奔驰越野车一辆，依法评估拍卖或变价后，所得价款按比例发还集资参与人。六十一、扣押在案的违法所得169.062万元，按比例发还集资参与人。六十二、继续追缴被告单位太原市汉波食品工业有限公司及各被告人的违法所得，按比例发还集资参与人。六十三、继续追缴被告人肖治慧参与建宏工贸公司的违法所得，按比例发还集资参与人。六十四、查封的山西富基房地产开发有限公司位于太原市并州南路5号华邦大厦D座富基翡翠郡403号、404号、405号、406号商业用房90%面积的房产，由侦查机关依法处理。上诉人王英上诉提出：1.其在职期间只起到了一个对接作用，没有起到组织业务员吸收存款业务。2.其构成自首，望酌情减轻处罚。上诉人王英的辩护人提出：应认定王英具有自首情节。2018年9月20日太原市公安局经侦支队向太原市杏花岭区人民检察院出具的说明证实，其中2015年10月23日是其主动到该支队接受调查询问的，但当时案件未查实，因此询问结束后让其自行离去。其行为属于自动投案，且主动交代了犯罪事实，应认定为自首。上诉人贾艳萍上诉提出：1.其没有非法吸收公众存款的主观故意，也没有直接决定参与实施犯罪行为，一审判决罪名不能成立。2.其到案后积极主动配合，如实供述，工资收入全部退还，没有前科，望予改判。上诉人郭金巧上诉提出：其认识到危害性，愿意竭尽全力退赔违法所得，恳请二审参照一审同案其他被告人，对其适用缓刑。上诉人郭金巧的辩护人提出：郭金巧已经认识到这种行为的社会危害性，并尽力配合退赔违法所得，望二审参照一审同案其他被告人的判决结果，对其适用缓刑。上诉人梁小景上诉提出：1.其是一名普通会计人员，其行为不构成非法吸收公众存款罪。2.即使构成非法吸收公众存款罪，也应当免于刑事处罚。上诉人梁小景的辩护人提出：其行为不构成非法吸收公众国际鸿存款罪，不是单位犯罪中“其他责任人”。即使梁小景构成非法吸收公众存款罪也应当免于刑事处罚。上诉人向长稳上诉提出：1.其对认定其非法吸收的金额有异议。2.其有自首情节，协助公安抓捕同案犯，退缴全部赃款，一审量刑过重，望从轻处罚。上诉人张方林上诉提出：1.认定其吸收存款1300万元计算方法有误，司法鉴定意见对于其业务提成统计数额与事实不符。2.本案未考虑集资参与人实际损失，对其量刑过重。上诉人张方林的辩护人提出：1.认定被告人张方林吸收金额1300万元，司法鉴定意见对于其业务提成统计数额与事实不符，不应作为认定其获利的依据。2.被告人张方林并非非法吸收公众存款的发起者与组织者，在案件中所起作用较小，主观恶性不大，应予从轻减轻处罚。上诉人张国丽上诉提出：其对认定的事实无异议，其认罪认罚，主动退赔，望对其适用缓刑。上诉人叶绍华上诉提出：其对认定的事实无异议，其认罪认罚，主动退赔，望对其适用缓刑。上诉人周世明上诉提出：1.其在本案中处于从属地位，属于从犯。2.其在本案中吸收存款二三百万，获利3万元。3.其有自首、退赔情节，系初犯、偶犯，望从轻处罚。上诉人周世明的辩护人提出：周世明在本案中处于从属地位，依法应认定为从犯。周世明在本案中吸收存款较少，获利也微乎其微，有自首情节，系初犯、偶犯，应从轻处罚。太原市人民检察院出具质证意见：第一，一审阶段的全部证据，已在一审开庭审理过程中，组织举证，并经各方诉讼参与人质证，证据间相互印证，足以证实一审判决书所认定的犯罪事实。第二，二审期间，上诉人郭金巧、叶绍华、张国丽退缴违法所得后，向办案机关提交退缴违法所得证明材料，包括太原市公安局出具的扣押决定书、扣押清单。经审查，上述三人提交的证据客观真实，与本案有关联性，可以证明上述三人退缴了违法所得，可以从轻处罚。请二审结合其他证据，依法判处。经二审审理查明的事实和证据与一审相同，予以确认。另查明，一审判决后至二审期间，上诉人郭金巧退赃3.5万元，上诉人张国丽退赃1.1275万元，上诉人叶绍华退赃0.8万元。上述事实有：太原市公安局的扣押决定书、扣押清单、缴款凭证等书证予以证实，且经太原市人民检察院质证。本院认为，原审被告单位太原市汉波食品工业有限公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；原审被告人马强作为原审被告单位的主管人员，上诉人王英、贾艳萍、郭金巧、梁小景、向长稳、张方林、张国丽、叶绍华、周世明及原审被告人马强等共55人作为其他直接责任人员，均构成非法吸收公众存款罪。上诉人贾艳萍、梁小景、周世明、向长稳、张国丽、原审被告人左秋三、杨天珍、杨继兰、王仙仙、程李娟、华正田、李国富、王怀利、李国英、牛茏霞、何强凤、张国宝、王菲、刘富香、胡昌义、李委、胡宝发、李世鹏、李永张、郭学明、刘达鹏、冯阿玲、王小丽、胡昌鹏、胡昌姣、胡宝财、赵天雪、王康、牛康系自首，可以从轻或者减轻处罚；上诉人王英、郭金巧、叶绍华、原审被告人马强、叶彦、张星平、刘启根、胡北平、刘建军、李国顺、赵宗文、陈爱新、师秉文、胡昌羽、许卫强、刘志宝、张永灿、肖治慧、段久贵、刘群、吉德义能如实供述，可从轻处罚；上诉人王英、贾艳萍、梁小景、周世明、向长稳、张方林、郭金巧、张国丽、叶绍华、原审被告人左秋三、牛康、叶彦、杨继兰、张星平、王仙仙、刘启根、华正田、李国富、王怀利、牛茏霞、刘建军、何强凤、李国顺、赵宗文、张国宝、王菲、陈爱新、刘富香、师秉文、胡昌羽、胡昌义、李委、胡宝发、李世鹏、许卫强、刘志宝、张永灿、李永张、郭学明、刘达鹏、肖治慧、段久贵、冯阿玲、王小丽、胡昌鹏、胡昌姣、胡宝财、刘群、赵天雪、王康、吉德义主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。关于上诉人王英及其辩护人提出“其构成自首”的相关意见，经查，上诉人王英虽在被侦查机关抓捕之前曾主动接受过询问，但该询问仅是以证人的身份，且在案证据并不能反映出上诉人王英在主动接受询问时，系以“主动投案”为动机，而客观上，其归案系因上网追逃后，被抓获归案。故该相关意见不能成立，不予支持。关于上诉人王英提出“其在职期间只起到了一个对接作用，没有起到组织业务员吸收存款业务”的相关上诉意见，经查，上诉人王英先后担任山西悦卜林担保有限公司负责人、业务经理，组织业务员非法吸收公众存款。该事实在案证据足以证实，故该相关上诉意见，与查明的事实不符，不予支持。关于上诉人贾艳萍提出“其没有非法吸收公众存款的主观故意，也没有直接决定参与实施犯罪行为，一审判决罪名不能成立；没有前科，望予改判”等相关上诉意见，经查，上诉人贾艳萍在原审被告单位非法吸收公众存款的过程中，直接实施了与社会公众签订合同并收款、记录等行为，属于单位犯罪中直接责任人员。一审法院在考虑了其自首、退赃等量刑情节，对其从轻处罚并适用缓刑，量刑适当，故该相关上诉意见不予支持。上诉人郭金巧及其辩护人提出“郭金巧已经认识到这种行为的社会危害性，并尽力配合退赔违法所得，望二审参照一审同案其他被告人的判决结果，对其适用缓刑”的相关意见，经查，上诉人郭金巧到案后能如实供述，且能积极退赃，经一审法院委托太原市小店区司法局调查评估，亦同意对其适用社区矫正。故依法可对其适用缓刑。该相关上诉意见予以采纳。关于上诉人梁小景及其辩护人提出“其不构成非法吸收公众存款罪，即使构成非法吸收公众存款罪，也应当免于刑事处罚”的相关意见，经查，上诉人梁小景在原审被告单位非法吸收公众存款的过程中，直接实施了与社会公众签订合同并收款、记录等行为，属于单位犯罪中直接责任人员。一审法院在考虑了其自首、退赃等量刑情节，对其从轻处罚并适用缓刑，量刑适当，且其行为依法不属于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的情形。故该相关意见不能成立，不予支持。关于上诉人向长稳提出“其对认定其非法吸收的金额有异议；其协助公安抓捕同案犯，退缴全部赃款，一审量刑过重，望从轻处罚”的相关上诉意见，经查，原审认定上诉人向长稳的非法吸收公众存款的金额，系侦查机关委托具有资质的司法鉴定机构，经审计后，予以确认，该认定的金额依法应予采纳。关于上诉人向长稳提出协助抓捕同案犯的情节，安康铁路公安处旬阳站派出所出具的归案说明证实，民警根据线索在西安市紫御华府小区抓获网上逃犯胡昌羽，民警根据线索在西安市长安区金宇蓝苑小区抓获网上逃犯刘群，而安康铁路公安处旬阳站派出所出具的向长稳立功表现证明，又证实向长稳先后协助抓获刘群、胡昌羽，但未说明如何协助抓捕，如何提供线索等具体的协助行为，故仅凭现有证据尚不足以认定上诉人向长稳构成立功。一审法院在考虑了上诉人向长稳自首、退赃等量刑情节，已对其从轻处罚，量刑适当，故该相关上诉意见不予支持。关于上诉人张方林及其辩护人提出“认定其吸收存款1300万元计算方法有误，司法鉴定意见对于其业务提成统计数额与事实不符”等相关意见，经查，原审认定上诉人张方林的非法吸收公众存款的金额，系侦查机关委托具有资质的司法鉴定机构，经审计后，予以确认，该认定的金额依法应予采纳。关于上诉人张方林的辩护人提出“在案件中所起作用较小，主观恶性不大，应予从轻减轻处罚”等相关意见，经查，上诉人张方林在原审被告单位非法吸收公众存款的过程中，作为业务员直接实施了非法吸收公众存款的行为，属于单位犯罪中直接责任人员，且起到了主要作用。上诉人张方林的犯罪金额达1300万元，一审法院在考虑了其退赃等量刑情节，已对其从轻处罚，量刑并无不当，故该相关意见不予支持。关于上诉人张国丽提出“其对认定的事实无异议，其认罪认罚，主动退赔，望对其适用缓刑”的上诉意见，经查，上诉人张国丽系自首，且能积极退赃，经一审法院委托旬阳县司法局调查评估，亦同意对其适用社区矫正。故依法可对其适用缓刑。该相关上诉意见予以采纳。关于上诉人叶绍华提出“其对认定的事实无异议，其认罪认罚，主动退赔，望对其适用缓刑”的上诉意见，经查，上诉人叶绍华到案后能如实供述，且能积极退赃，经一审法院委托旬阳县司法局调查评估，亦同意对其适用社区矫正。故依法可对其适用缓刑。该相关上诉意见予以采纳。关于上诉人周世明及其辩护人提出“其属于从犯，有自首情节，系初犯、偶犯，应从轻处罚”等相关意见，经查，上诉人周世明在原审被告单位非法吸收公众存款的过程中，作为业务员直接实施了非法吸收公众存款的行为，属于单位犯罪中直接责任人员，且起到了主要作用。上诉人周世明的犯罪金额达2000余万元，一审法院在考虑了其自首、退赃等量刑情节，已对其从轻处罚，量刑并无不当，故该相关意见不予支持。太原市人民检察院出具质证意见，符合法律规定，本院予以采纳。原判认定上诉人王英、贾艳萍、郭金巧、梁小景、向长稳、张方林、张国丽、叶绍华、周世明、原审被告单位太原市汉波食品工业有限公司、原审被告人马强等人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，量刑适当，审判程序合法。但由于一审判决后至二审期间，上诉人郭金巧、张国丽、叶绍华主动退缴赃款，综合全案，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）（二）项，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、维持太原市杏花岭区人民法院（2014）杏刑初字第279号 {文书日期} 山西省太原市中级人民法院刑事判决书（2020）晋01刑终621号原公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。上诉人（原审被告人）王英，曾用名王浩、王立东，男，1977年6月18日出生于内蒙古自治区林西县，身份证号15042419770618003X，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务经理，户籍地内蒙古自治区林西县林西镇北门外电线厂家属楼3号楼3单元401室，住山西省太原市万柏林区汇锦花园10号楼3单元201室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月28日被刑事拘留，同年3月4日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人武俊妮，北京大成（太原）律师事务所律师。上诉人（原审被告人）贾艳萍，女，1985年10月29日出生于山西省太谷县，身份证号142429198510294429，汉族，中专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省太原市万柏林区义井西路28号香悦澜溪5楼1单元404号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日被刑事拘留，同年1月29日被取保候审。上诉人（原审被告人）郭金巧，女，1989年6月7日出生于山西省芮城县，身份证号142723198906073022，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司员工，户籍地山西省太原市小店区学府街25号，住山西省太原市万柏林区漪汾街华宇购物广场中心花园小区b座1705室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月21日被刑事拘留，同年2月5日被取保候审。辩护人郎瑜，山西晋闻律师事务所律师。上诉人（原审被告人）梁小景，女，1989年7月26日出生于山东省博兴县，身份证号372328198907263023，汉族，大专文化，系太原市汉波食品工业有限公司员工，户籍地山东省滨州市博兴县乔庄镇梁楼村107号，住山东省肥城市石横镇北高余村四号楼中单元一层东户。因涉嫌犯犯非法吸收公众存款罪于2016年1月27日被取保候审。辩护人王宏波，山东敢当律师事务所律师。上诉人（原审被告人）向长稳，男，1988年2月21日出生于陕西省旬阳县，身份证号612429198802211771，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省安康市旬阳县棕溪镇红号村一组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月3日被刑事拘留，同年7月27日被逮捕。现羁押于太原市第一看守所。上诉人（原审被告人）张方林，化名张金明，男，1973年11月23日出生于陕西省白河县，身份证号612430197311232210，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地陕西省白河县仓上镇仓坪村二组，住陕西省西安市高陵区泾渭南路大唐新干线B2栋1403室。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年3月26日被刑事拘留，同年5月3日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人展雁飞，山西弘韬律师事务所律师。上诉人（原审被告人）张国丽，化名张丽，女，1985年11月15日出生于陕西省旬阳县，身份证号612429198511151326，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县棕溪镇红号村二组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月6日被取保候审。上诉人（原审被告人）叶绍华，化名陈金树，男，1982年9月21日出生于陕西省旬阳县，身份证号612429198209211914，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县棕溪镇隆河社区四组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月23日被刑事拘留，同年11月17日被取保候审。上诉人（原审被告人）周世明，化名周君豪，男，1988年5月9日出生于陕西省旬阳县，身份证号612429198805091613，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县关口镇铺沟村一组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月8日被刑事拘留，同年1月29日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人周俊英、刘慧杰，山西鼎信泽律师事务所律师。原审被告单位太原市汉波食品工业有限公司，住所地山西省太原市杏花岭区羊市街33号18层。法定代表人马强，该公司董事长、总经理。诉讼代表人乔尚文，男，该公司职工。原审被告人马强，曾用名马志强，男，1963年4月3日出生于山西省太原市，身份证号140102196304033271，汉族，大学文化，系太原市汉波食品工业有限公司法定代表人、董事长、总经理，山西悦卜林担保有限责任公司实际控制人，山西金德丰房地产开发有限公司实际控制人，住山西省太原市万柏林区望景路滨河花苑小区9号楼23层4号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月24日被取保候审，2014年10月8日经太原市杏花岭区人民法院决定被取保候审，经太原市杏花岭区人民法院决定于2015年6月5日被执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。原审被告人赵宗文，男，1987年11月3日出生于陕西省旬阳县，身份证号612429198711031636，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县关口镇铺沟村2组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月8日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年7月8日被取保候审。原审被告人师秉文，男，1980年12月17日出生于山西省昔阳县，身份证号142424198012174713，汉族，初中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省昔阳县赵壁乡楼坪村二组152号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月15日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年4月3日被取保候审。原审被告人许卫强，男，1988年8月24日出生于山西省临县，身份证号142326198808245211，汉族，大专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省临县刘家会镇许家峪村283号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月9日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕。经太原市杏花岭区人民法院决定于2019年6月6日被取保候审。原审被告人吉德义，男，1994年1月17日出生于陕西省旬阳县，身份证号612429199401171793，汉族，中专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住陕西省旬阳县棕溪镇红号村2组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月17日被刑事拘留，同年3月4日被执行逮捕，经太原市杏花岭区人民法院决定，2017年12月16日被取保候审。原审被告人王仙仙，女，1987年7月7日出生于山西省霍州市，身份证号142603198707079324，汉族，大专文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，户籍地山西省太原市小店区学府街25号，住山西省临汾市霍州市李曹镇源头村。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月1日被取保候审。原审被告人张星平，女，1991年2月19日出生于山西省文水县，身份证号141121199102190088，汉族，高中文化，系山西悦卜林担保有限公司业务员，住山西省文水县南安镇南白村356号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月9日被刑事拘留，同年2月5日被取保候审。原审被告人左秋三，女，1955年8月14日出生于山西省太原市，身份证号140102195508144905，汉族，初中文化，系太原市汉波食品工业有限公司副总经理、客户管理委员会总经理，户籍地山西省太原市小店区王村北街12号1排19号3户，现住太原市迎泽区水西关南一巷8号院2单元东户201号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月22日被刑事拘留，同年2月5日被执行逮捕，经太原市杏花岭区人民法院决定，2017年12月21日被取保候审。