湖南省隆回县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0524刑初245号 公诉机关湖南省隆回县人民检察院。 被告人胡火保，男，1951年11月20日出生于隆回县，汉族，初中文化，现住湖南省隆回县六都寨镇6组9号。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月25日被隆回县公安局刑事拘留，2018年11月30日由隆回县公安局执行逮捕；2019年1月3日，被隆回县公安局取保候审。2020年5月28日，经本院决定对其继续取保候审。现在家。 辩护人刘华成，湖南鎏芳律师事务所律师。 湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉（2020）258号起诉书指控被告人胡火保犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。隆回县人民检察院指派检察员阳田涛出庭支持公诉，被告人胡火保及其辩护人刘华成到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省隆回县人民检察院指控，2008年6月17日，被告人胡火保经隆回县民政局批准，成立了“隆回县六都寨镇西山粮食生产协会”。被告人胡火保任法定代表人，协会成立后，在没有取得中国人民银行批准的情况下，开始向社会不特定人群吸收公众存款，胡火保作为法人代表，负责所有的事务，并在党员小组会议上进行宣传，号召村民到协会来存款，胡火保在碰到熟人或者和人闲聊到存款的时候，就要群众把钱存到协会去，后通过口口相传，名声不断扩大。胡火保许以3厘7至4厘5不等的月息，承诺随时存款，、刘家村、阳家村等群众便陆续将钱存入该协会，吸收到存款后胡火保以9厘7、1分2不等的月息贷款给他人，从中赚取利息差。存款以“隆回县六都寨镇西山粮食生产协会股金收入传票”作为凭证，贷款以“隆回县六都寨镇西山粮食生产协会扶助资金借出凭证”作为凭证，后由于贷款未能收回，导致资金断裂。经鉴定，截至2018年10月，被告人胡火保以隆回县六都寨镇西山粮食生产协会及个人的名义累计吸收存款64132982.60元，未归还本金5695308.10元，其中胡火保向阳某1、廖某1等221名被害人累计吸收存款5179045元，该存款本金均未归还给存款人。被告人胡火保吸收到存款后，以高息向社会不特定人群发放贷款，经鉴定，胡火保以隆回县六都寨镇西山粮食生产协会及个人名义发放贷款21561515元，未收回贷款3479422.5元，已查实向廖某3等33人贷款共计2985858元，胡火保均未按期收回贷款。 针对上述事实，公诉机当庭提供了：1、书证:社会团体法人登记证书、粮食生产协会借出资金明细表、存款明细表和粮食生产协会股金明细表、西山粮食生产协会股金收入传票、扣押物品、文件清单及照片、户籍证明;2、证人证言:证人廖某3、魏某1、阳某2、庞某、胡某1、胡某2、魏某2、廖某4、李某1、胡某3、刘某1、李某2、阳某3、胡某4、邹某、陈某、龙某、刘某2、罗某1、李某3、胡某5、胡某6、阳某4、刘某3、李某4、阳某5、刘某4、廖某5、刘某5、周某1、孙某、周某2、阳某6、马某、罗某2、阳某7、熊某、刘某6、廖某6、胡某7、周某3等41人的证言:3、被害人陈述:被害人阳某1、廖某1、廖某2等221人的代表的陈述;4、被告人的供述与辩解:被告人胡火保的供述与辩解:5、鉴定意见:司法会计鉴定意见书、医学鉴定书;6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录:搜查笔录等证据证明。 公诉机关认为，被告人胡火保以西山粮食生产协会的名义向不特定公众吸收存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。但被告人胡火保自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，对其应当适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定。故建议对被告人胡火保在有期徒刑五年至六年幅度内量刑,并处罚金，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。 被告人胡火保对指控事实、罪名、量刑建议没有异议，并签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人刘华成提出的辩护意见是：“被告人胡火保认罪认罚，可从轻处罚。” 经审理查明，2008年6月17日，被告人胡火保经隆回县民政局批准，成立了“隆回县六都寨镇西山粮食生产协会”。被告人胡火保任法定代表人，协会成立后，在没有取得中国人民银行批准的情况下，开始向社会不特定人群吸收公众存款，胡火保作为法人代表，负责所有的事务，并在的党员小组会议上进行宣传，号召村民到协会来存款，胡火保在碰到熟人或者和人闲聊到存款的时候，就要群众把钱存到协会去，后通过口口相传，名声不断扩大。胡火保许以3厘7至4厘5不等的月息，承诺随时存款，、刘家村、阳家村等群众便陆续将钱存入该协会，吸收到存款后胡火保以9厘7、1分2不等的月息贷款给他人，从中赚取利息差。存款以“隆回县六都寨镇西山粮食生产协会股金收入传票”作为凭证，贷款以“隆回县六都寨镇西山粮食生产协会扶助资金借出凭证”作为凭证，后由于贷款未能收回，导致资金断裂。经鉴定，截至2018年10月，被告人胡火保以隆回县六都寨镇西山粮食生产协会及个人的名义累计吸收存款64132982.60元，未归还本金5695308.10元，其中胡火保向阳某1、廖某1等219名被害人累计吸收存款5260575.5元（见公诉机关提供的明细表），该存款本金均未归还给存款人。被告人胡火保吸收到存款后，以高息向社会不特定人群发放贷款，经鉴定，胡火保以隆回县六都寨镇西山粮食生产协会及个人名义发放贷款21561515元，未收回贷款3479422.5元，已查实向廖某3等33人贷款共计2985858元，胡火保均未按期收回贷款。 上述事实，被告人胡火保在开庭审理过程中无异议，并有胡火保在公安机关的供述与辩解；社会团体法人登记证书、粮食生产协会借出资金明细表、存款明细表和粮食生产协会股金明细表、西山粮食生产协会股金收入传票、扣押物品、文件清单及照片、户籍证明；证人廖某3、魏某1、阳某2、庞某、胡某1、胡某2、魏某2、廖某4、李某1、胡某3、刘某1、李某2、阳某3、胡某4、邹某、陈某、龙某、刘某2、罗某1、李某3、胡某5、胡某6、阳某4、刘某3、李某4、阳某5、刘某4、廖某5、刘某5、周某1、孙某、周某2、阳某6、马某、罗某2、阳某7、熊某、刘某6、廖某6、胡某7、周某3等41人的证言；被害人阳某1、廖某1、廖某2等221人的陈述;司法会计鉴定意见书、医学鉴定书；勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；搜查笔录等证据证明，可以认定。 本院认为，被告人胡火保违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人胡火保犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。辩护人刘华成辩护提出：“被告人胡火保认罪认罚，可从轻处罚。”经查，辩护人的辩护意见与本院查明的事实相符，故对辩护人刘华成的辩护意见，本院予以采纳。被告人胡火保当庭自愿认罪认罚，可从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下： 一、被告人胡火保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元（所处罚金限本判决生效后十日内缴纳）； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。） 二、追缴被告人胡火保违法所得，发还给各集资参与人（见明细表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  罗教书 人民陪审员  徐石山 人民陪审员  汪 英 二〇二〇年八月十日 代理书记员  谭桂芬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。