徐州市铜山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0312刑初143号公诉机关徐州市铜山区人民检察院。被告人赵大海，男，1968年3月14日生，汉族，高中文化，原徐州市铜山区利国镇信用社主任，住江苏省徐州市铜山区。因涉嫌犯挪用资金罪，于2016年1月29日被徐州市铜山区公安局取保候审，后因其在取保候审期间违反相关规定，被没收保证金，铜山区公安局于2017年1月20日上网追逃，后于2019年7月24日被徐州市铜山区公安局刑事拘留，2019年8月30日被该局执行逮捕。现羁押于徐州市铜山区看守所。辩护人李永，江苏苏旭律师事务所律师。徐州市铜山区人民检察院以铜检诉刑诉[2020]58号起诉书指控被告人赵大海犯挪用资金罪，于2020年3月2日向本院提起公诉。因出现疫情致使本案无法继续审理，2020年5月13日中止审理。同年7月17日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，徐州市铜山区人民检察院指派检察员王建、张鹏出庭支持公诉，被告人赵大海及其辩护人李永到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：1、2012年6月21日，被告人赵大海利用职务上的便利安排张东（已判刑）使用信用社原贷款客户陈某手续办理贷款150万元，贷款发放后，2012年6月21日，赵大海安排张东将该笔150万元贷款从信用社账户打入62×××77韩某账户转走挪用。2、2012年1月16日，被告人赵大海利用职务上的便利，使用郑某的贷款手续申请贷款200万元，贷款发放后，2012年1月17日，赵大海通过徐州市通配煤矿机械厂32XXX72账户将该笔200万元贷款转走挪用。3、2012年6月15日，被告人赵大海利用职务上的便利，私自为徐州市科健高新技术有限公司确定担保公司江苏龙远钢铁有限公司，进而从信用社贷款800万元，贷款发放后，赵大海通过王某甲62XXX11账户从中将389万余元贷款转走挪用。4、2012年10月，被告人赵大海利用职务上的便利与张东分别用王某、韩某手续各申请贷款30万元，张东于2012年10月12日通过韩某32XXX92账户将30万元转走挪用，被告人赵大海于2012年10月19日通过王某32XXX57账户将其中30万元转走挪用。为证明以上事实，公诉机关提供了证人证言，相关书证及被告人的供述等证据。并据此认为，被告人赵大海的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，构成挪用资金罪。提请本院依法追究其刑事责任。被告人赵大海对公诉机关指控的第1、4起犯罪事实予以供认；对指控的第2、3起犯罪事实予以否认。辩称是正常的借贷，没有挪用单位的资金。被告人赵大海的辩护人提出公诉机关指控被告人赵大海实施第2、3起挪用资金的事实不构成犯罪。理由是起诉书指控的第2起贷款系徐州市通配煤矿机械厂与铜山县农村信用合作联社签订的借款合同，该合同真实有效。该笔贷款发放后，被告人赵大海经过郑某的授权将贷款转入他人的账户，郑某对于贷款的发放情况是明知的。起诉书指控的第3起贷款系徐州市科健高新技术有限公司与铜山县农村信用合作联社签订的借款合同，该合同真实有效。科健公司也收到该笔贷款，双方存在民事借贷关系。科健公司又将该笔贷款转给龙远公司，双方签订了借款合同，二公司之间存在借贷关系。所以该笔贷款属于民事纠纷，不属于刑事案件的范畴。被告人赵大海具有坦白情节，系初犯，建议法庭对其从轻处罚。被告人赵大海及其辩护人均未向法庭提供相关证据。经审理查明：2012年间，被告人赵大海利用担任原铜山县农村信用合作联社利国信用社主任，办理贷款职务上的便利，使用虚假的贷款手续，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，合计金额人民币790余万元。具体事实分述如下：一、2012年6月21日，被告人赵大海与时任原铜山县农村信用合作联社利国信用社副主任的张东（已判刑）经预谋后，安排张东使用信用社原贷款客户陈某手续办理贷款150万元。贷款发放后，2012年6月21日，被告人赵大海安排张东将该笔150万元贷款从信用社账户打入62×××77韩某账户转走挪用。上述事实，被告人赵大海在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯张东的供述，证人陈某、孙某、柳某、张某甲的证言，书证，相关借款借据，购销合同，转账记录等证据证实，足以认定。二、2012年1月16日，被告人赵大海利用职务上的便利，使用郑某的贷款手续申请贷款200万元。贷款发放后，2012年1月17日，赵大海通过徐州市通配煤矿机械厂32XXX72账户将该笔200万元贷款转走挪用。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人赵大海于2016年8月26日13时在铜山区公安局利国派出所的供述：2011年在春节前，郑某到我们利国信用联社申请贷款。当时具体负责贷款事宜的是张东，因为郑某以徐州通配煤矿机械厂的名义和贾汪的一家企业(具体名字记不住了)一起担保给另一个企业(是徐州大庙的一家门窗企业，法人叫薛某)贷了200万元的贷款，后来大庙的这家企业还款的时候逾期了，致使2011年郑某贷款就批不下来。后来我给郑某大庙这个企业的贷款由贷款的大庙那家公司和贾汪的那家公司及郑某的徐州通配煤矿机械厂三方还清，一家承担一部分。我们信用联社借钱帮郑某还了50多万，大庙那家企业的贷款处理完之后，郑某以徐州通配煤矿机械厂的名义在我们信用联社贷了200万就顺利的批下来了，贷款的担保人就是之前贾汪的那家企业。贷款没下来之前郑某到外地出差了，出差前他把徐州通配煤矿机械厂的印鉴放在了我这里，郑某贷款的200万应该是在2011年过年前后下来的，这200万打到徐州通配煤矿机械厂的账上，贷款由我负责分配。2011年春节前，因为郑某在外地需要用钱，给我打电话，我知道他申请的贷款下来了，就以私人的名义给郑某打了20万。2011年春节前后，我给郑某打了100万，2012年年初，我又给郑某打了二三十万，这样算下来基本200万贷款都是郑某自已使用的。被告人赵大海于2017年1月5日在铜山区公安局利国派出所的供述：2011年底，郑某来我们信用社准备贷款，我给郑某安排让他开个公户卡，公户卡是32XXX72。这个公户卡始终放在我手里面。2012年1月17日，郑某贷的200万元下来了，但是当时这200万我没有给郑某，而是被我用来替银行还逾期不良贷款及借给其他人了。其中：105万元给了李某、30万元给了周某、17万元给了厉某、40万元给了王某乙，其余的钱给谁了我说不清楚了，银行流水上面都有。在郑某200万贷款下来之前，我先借给了郑某25.7万，贷款下来后，我给了郑某20万。后来郑某催问我贷款下来了吗，我就安排给郑某打了100万元，但是这个钱我说不清楚怎么打给他的了。郑某200万贷款下来之后他不知道。(通过银行流水记录可知2012年2月21日，徐州恒基生命科技有限公司向卡号为32XXX72的账户转入13万元)，是徐州恒基生命科技有限公司还给我们的逾期贷款。我通过卡号为32XXX72的账户转给李某、周某、厉某、王某乙的钱，是给他们做生意周转钱，临时需要用，我转给他们临时用的，后来他们把钱都还了。我一共给了郑某145.7万元，现在郑某还没有将200万元贷款归还。除了这145.7万以外，另外我还帮薛某还了40多万的逾期贷款，因为郑某之前帮薛某担保借贷，后来找不到薛某，所以郑某提出从银行贷款，用贷款的一部分还他替薛某担保的钱，于是我就用剩下的钱连本带息还了40多万，另外还有几万元是我帮郑某还他借贷200万元的利息，因为当时郑某不在徐州。这次说的都是实话。2、证人证言（1）郑某的证言：我是徐州通配煤矿厂的法人代表。2011年，我以单位名义向利国信用社贷款，当时找的我朋友蒋某做的担保，蒋某是徐州华鑫机械制造有限公司的老板，我申请贷款的金额是200万元。当时赵大海说要申请贷款必须要在利国信用社开个公司的账户，还要做流水帐，要往账户里面存二、三百万，我就在利国信用社开了一个公户，是一个存折，账号是多少我不清楚。开完后，赵大海提出来把存折和我公司的财务章、法人章都交给他，说方便以后贷款的时候盖章，我就都交给赵大海了。当时我通过蒋某找万某借了245万打到这个账户里，我给万某打的借条，借款期是半个月，利息是每天千分之六，过几个月后准备还钱时，发现存折里面没有钱了。赵大海说钱被他用了，会马上还。我给赵大海说这笔钱的利息是千分之六，他说他承担这些利息，后来一直过了一个多月才把245万打给万某。到春节的时候，我一直问赵大海贷款的进展情况，赵大海每次都说还没放款，再等等。我说借万某的钱有十七万六千的利息钱，我问赵大海借20万，先还万某，赵大海给我打了20万元。后来到四五月份，我问赵大海贷款下来了吗，赵大海说办好了，第二天就打款。第二天有个公司给我打了100万元，这个公司名叫什么我记不清了，我和这个公司没有任何生意往来。我当时就问赵大海，他说让我别问，把钱给我就行了。因为我申请贷的是200万，后来我还一直问赵大海要剩下的钱，赵大海每次都说马上解决，我还给赵大海说了万某利息钱的事。一直到七八月份，赵大海又给我转了十七万五千元，算是万某的利息钱，剩下的八十万元赵大海一直到现在都没有打给我。因为账没算清楚，所以我实际上到账的120万元及利息到期后我都没还给信用社。2014年，信用社到铜山区人民法院起诉我和蒋某，最后我们败诉，判决结果是让我还信用社本金和利息共计280多万，现在我的账户已经被法院查封了。我不知道我申请的贷款干什么用了。（2）蒋某的证言：我有个朋友叫郑某，他是徐州通配煤矿机械厂的老板，我是徐州华鑫机械制造有限公司的老板，我们两家公司有生意往来。2011年年底，郑某找到我说想在利国信用联社贷款，让我做担保，我同意了。当时利国信用社的主任赵大海说需要郑某在信用社开一个公户、还要往公户里存二、三百万的现金，我也不清楚为什么。郑某的钱紧张，我就从朋友万某那借了245万元钱转到这个公户里面。在办理贷款的时候需要盖好几次章，因为我和郑某都不在利国居住，赵大海提出把郑某公司的财务章、法人章都放在他这里，方便办理贷款手续。郑某就把两个章都交给他了。过了有一个多月，这245万元就还给万某了。后来我给赵大海打电话，问他贷款的事怎么样了，赵大海一直都说还正在办，我说要是办不下来就把资料还给我，因为我是担保的。我一直都以为贷款没有贷下来，到2012年的7、8月份，郑某给我说他到别的银行去贷款，别的银行说他在信用社已经贷了200万，但是他一直都不知道。后来我和郑某找过赵大海，他承认这200万的贷款贷下来了，被他借给他朋友了，他说他会很快还上。我觉得我只是一个担保的，赵大海承诺还款了，对我也没什么影响、我就没再追究这个事，但是郑某和赵大海之间是怎么商议的我就不清楚了。到2014年9月份，铜山信用联社到铜山区人民法院起诉我和郑某，说我和郑某在利国信用社贷款的200万未还，当时我也给法院的人说赵大海挪用贷款的事，但是没有证据，法院没有采纳。2015年2月6号，铜山区法院裁决我和郑某败诉，让我和郑某偿还信用社200万贷款和利息，因为没有证据，我也没有上诉。现在因为郑某没有什么财产，法院给我下了两次执行通知书，要执行我的财产，我觉得我也是受害者，所以今天到派出所来反映这个事，我们在法院诉讼的时候，一直都调不到信用社的交易存底，一直到2015年12月30号，我才从利国信用社调到了这个公户号的交易记录，这200万贷款是2012年2月17号发放的，2012年2月18号转给李某105万元，转给周某30万元，转给厉某17万元，2016年2月20号又给郑某20万元，然后我看2016年2月21号徐州恒基生命科技有限公司转到这个账户里面13万元，然后在同一天又转出去给王某乙40万元。在这时候郑某公司的财务章和法人章还都在赵大海这的，这些转账记录应该都是赵大海操作的。2012年2月20日，转款20万给郑某，他说是问赵大海借的20万元用来过年的。他也不知道这20万就是从他公司开的公户里而转出来的。因为贷款的时候银行还必须要郑某声明贷款用途，我们当时交的资料贷款用途是购买机械，里面有一份购买合同。（3）李某的证言：我和赵大海是朋友关系，银行卡号62×××95是我的。2012年1月18日，我收到赵大海给我转账105万元。他是问我借的钱，然后钱还给我的。平时我和赵大海之间都互相借过钱，用于周转资金。2010年及2011年期间，我在利国信用社贷款90万元，但是到期我就还上了。（4）周某的证言：2011年12月底的一天，当时我是仁和矿业的会计，我们单位有一张三十万元的承兑汇票，按照公司的意愿要提现，我就找到赵大海，他同意帮我办这个业务，我将这个汇票交给赵大海了。2012年1月18日，赵大海把这30万元打到我的卡上了，后来我一查发现确实钱到账了。我们公司与利国信用社除了这次承兑汇票业务以外，没有其他任何业务往来，因为利国信用社贷款太高了，我们是在江苏银行贷款的。（5）褚某的证言：我和赵大海没有什么关系，我通过郑某知道他的，以前郑某欠我钱，我问他要钱，他让我跟他去利国信用社，当时郑某给我说他在利国信用社通过赵主任（赵大海）贷了200万，说信用社那边有他的钱，于是我就和郑某去了一次利国信用社，但是没有见到赵主任，不过我听郑某说他为了贷款，他办的公户银行卡（或是存折具体我记不清）以及单位公章都放在赵主任那边了。4、相关书证证据卷四：2012年1月16日，徐州市通配煤矿机械厂的借款合同；2012年1月16日，徐州市通配煤矿机械厂的保证合同；徐州市通配煤矿机械厂的贷款手续复印件；2012年1月17日，徐州市通配煤矿机械厂在铜山利国信用社的借款借据（放款证明）复印件；徐州市通配煤矿机械厂的交易记录。三、2012年6月15日，被告人赵大海利用职务上的便利，私自为徐州市科健高新技术有限公司确定担保公司江苏龙远钢铁有限公司，进而从信用社贷款800万元。贷款发放后，赵大海通过王某甲6228480452772423011账户从中将389万余元贷款转走挪用。上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被告人赵大海的供述：我是通过别人认识的马某，他是徐州科健高新技术有限公司的法人，公司在矿大科技园，生产医疗器械。2012年5、6月份，马某给我说他们公司在铜山新区买块地用于建厂房，但是资金紧张。我说可以贷款，他也同意。他又说找不到担保公司，我答应帮他找，还让他把一半的贷款借我用用，马某也同意了。我找龙远钢铁厂给担保，狄某是法人替马某担保的，我没有对狄某说过马某和科健公司的事情。之前我妹夫郝某想找我贷款，我找过狄某，让他以龙远公司的名义替郝某担保，狄某也同意了，后来郝某又不贷款了，我也就没找狄传担保。我答应帮马某找担保公司后，我就想到找龙远担保了，我给狄某打电话说是郝某贷款，找龙远担保，问他要公章用，狄某也答应了，他让他儿子狄某甲把公章送到中医院门口，我盖完章狄某甲又把公章拿走了。我那次盖的就是龙远替科健公司担保的材料，狄某的名字是我签的。这次的贷款手续是我经手办的，我找马某签的字。因为之前他提过400万的事，我就提出让他贷800万，我借400万用，我借的钱本金和利息我还，马某也同意了。贷款批下来之后打到科健公司的账户里，当天我就拿着龙远公司的借款合同去找马某，内容是龙远公司向科健公司借款400万，马某盖的科健公司的公章，我告诉马某我找的担保是龙远公司，我没跟他说借钱的实际用途。马某给我打了一张400万的收条，落款是龙远公司，我拿着借款合同和收条回去盖了龙远公司公章之后又交给马某，让马某把钱打到龙远公司的账户里。之后科健公司一次性转给龙远公司380多万块钱，是400万扣除过三个月利息的钱。龙远公司开始不知道替科健公司担保的事情，贷款到期后，有一次马某去龙远找过狄某，让狄某还钱，那次我也在狄某办公室，我才给狄某说龙远替科健公司担保的事情。龙远公司的借款合同是我打的，龙远公司的公章也是我盖的，收条的章也是我盖的，龙远也是利国信用社的贷款客户，我给狄某说是补贷款手续用的。我借科健公司的钱只还了马某30多万的利息钱，其他钱没还上。当时科健公司把钱转给龙远公司之后，龙远的钱转给我妹夫郝某他们了，因为之前龙远公司欠郝某大概500多万元球团钱，当时我给科健公司办理贷款，狄某给我说用贷款下来的钱还给郝某的球团款钱，贷款下来之后龙远公司的会计开了一张转账发票，将389万余元转给王某甲了，王某甲是我姐夫，他和郝某一起干的球团厂，郝某投资，王某甲是生产厂长，负责管理。所以当时龙远公司把贷款的钱转给了王某甲，狄某和王某甲都知道。后来钱下来之后，我给郝某说把钱先借给我，后期再把钱还给他，他也同意了。我看一下民警出示的银行流水，看到王某甲账户内的钱都被我分别用于偿还不良贷款了。（向其出示从农商以后调取的王某甲的交易流水，2012年6月17日进到王某甲卡内的389万余元是如何处理的），这389万余元就是龙远公司转来的，转给张某乙、陈某、徐州钢亚商贸公司、徐州西连德公司的钱应该都是用于偿还不良货款和调整不良货款的，转给赵勤的是什么钱我记不清了。通过王某甲账户转的资金都是我自己操作的，王某甲没参与。2、证人证言（1）马某的证言：我来报案的，我是徐州市科健高新技术有限公司的法定代表人，公司从事医疗器械生产销售业务。以前通过朋友介绍认识的赵大海，他是利国信用社主任。2012年5月份，赵大海主动找到我提出让我们公司贷款，当时公司经营上也需要钱。我说贷款没有担保，赵大海说担保公司由他提供，但是有条件，就是贷款批下来之后他要用一半，具体是赵大海用还是担保公司用他没说。后来赵大海自己一个人带着贷款手续来我办公室找我签的字，他当时带来的手续都是空白的，我签名摁的手印，公司的公章也是我盖的，日期和内容都是后来写的，而且不是我本人写的。当时申请的贷款金额是800万，是赵大海定的，我不知道赵大海找的哪家公司担保的。2015年6月15号贷款的800万批下来打到我公司的信用社账号3203233201201000052618里，这个账号是我办贷款手续时申请的，打款和还款用的都是这个账号。当天赵大海来找我，拿来一份借款合同，我才知道赵大海找的担保公司是江苏龙远钢铁有限公司，法定代表人是狄某，但是我不认识龙远公司和狄某。借款合同是关于龙远公司向我公司借款400万的详细内容。我写了一张收条，内容是“今收到徐州市科健高新技术有限公司现金肆佰万元整，特立此据。”落款是“江苏龙远钢铁有限公司”。我在借款合同上盖公司章后将收条和借款合同交给赵大海。6月18号赵大海将收条和借款合同盖了龙远公司的章之后给我送来，还给我一个龙远公司的账号24×××52，让我打款，还说龙远公司欠他外甥的钱，等他回到利国之后给我打电话我再打钱，要是提前打钱被龙远公司知道了，这钱他就转不走了。后来我向龙远公司的账号转了3892360元，扣了三个月的利息钱。之后我一直按期偿还我使用的400万的利息钱，对方使用的利息钱一直没有按期偿还，都是我每月到期垫付的，我多次打电话催赵大海，至2013年6月份贷款到期，对方一共偿还了432940元利息钱，其中包括我最早扣除的107640的三个月利息钱。对方使用的400万的利息钱基本上算还清了，但是400万本金没有偿还过。我使用的400万的利息钱我都还清了，本金我还了90多万。贷款到期时我拿收条和借款合同去龙远公司找过狄某，问他为什么到期不还钱。狄某见到收条和合同后非常生气，说他不知道这事，我们说话的时候赵大海来了，赵大海不让我说这事，狄某就问赵大海怎么回事，赵大海说收条和借款合同盖章的事是狄某的儿子洋洋办的。后来赵大海就拉我走了，我问赵大海怎么回事，赵大海还说狄某自己干的事自已还不承认，还说他自己都替狄某付了四五十万的利息，让我先回去，他去找狄某。2015年7月5号，赵大海给我一份《关于徐州市科健高新技术有限公司授信内部批复》铜信联贷审字(2013)第668号，说只要我把上次贷款的钱还清还可以再给我们公司批贷款，赵大海的意思就是骗我们把那800万的贷款还清。2014年8月18号，铜山信用社起诉我们公司、龙远公司和我个人，要求偿还贷款，当时龙远公司始终都没有到庭。2015年7月28日，省高院二审判决我们败诉。我们公司随时都能还清欠的贷款，就是因为对方不还钱，赵大海又一直拖，到现在我都联系不上赵大海了。担保合同上狄某的签名和工商局注册资料上的签名明显不一样，我怀疑担保合同上的签名不是狄某写的。（2）狄某的证言：我是江苏龙远钢铁有限公司和徐州裕隆商贸有限公司的法人。2012年下半年和马某见过一次面，当时马某来龙远公司找我，问我用他的400万贷款快到期了为什么不还，我根本不知道怎么回事，也没见他说的这400万贷款，当时赵大海也来了，赵大海不让我问，赵大海给我解释说是马某贷款我给担保的，马某贷了多少钱我不知道，我没见过，更没有用过马某贷款的钱。2012年上半年，赵大海对我说过他妹夫郝某想贷款400万，找我担保，当时我也答应了。2012年下半年，赵大海有一次找我要龙远公司的章，他说是给郝某办贷款担保用的，我让我儿子狄某甲在徐州市中医院门口把公章交给他，当时他盖完就把公章给狄某甲了，我不知道他盖的是什么材料，我以为是我给郝某担保贷款的材料，但事后我没有给郝某担保贷款，我都不知道我们公司给马某担保贷款的事。（3）郝某的证言：赵大海是我对象的哥。我和王某甲是连襟，他现在在外地打工。很多年前，我经营了一家球团厂，当时龙远钢铁厂用我们的球团，欠了我们厂子四百多万元没有结清。后来一直到龙远钢铁厂破产清算，钱也没有给我们。我不知道科健公司及马某。也不知道龙远钢铁厂与科健公司贷款的事情。我以前开球团厂的时候王某甲帮过我的忙，但他不是厂子的员工，他无权处理厂子的债权债务。赵大海没有告知我龙远钢铁厂还我389万的事情，也没有告知我使用我的名义找龙远钢铁厂贷款的事情。（4）张某乙的证言：我和赵大海认识，没有什么经济往来。我没有在利国信用社贷过款。（向其出示铜山农行的流水记录，在2012年6月19日，王某甲账号为32×××51的银行卡给你的银行卡号为62×××18的账户内转账20万元，这笔钱是怎么回事？），我和王某甲没有什么经济往来，也想不起来这笔钱是怎么回事了，但尾号为1118的卡号是我一直在使用的，这张卡已经被注销三四年了。（5）刘某的证言：我是徐州钢亚商贸有限公司的法人，公司大概是2009年前后成立的。2012年6月份，我和张某甲经营的西连德公司一起都在利国信用社贷过款，我当时贷了200万元。赵大海当时任主任，他们给办理的手续，后来我也收到贷款了。到期我按时还款，后来又贷了款，现在还是正常借贷的。（向其出示王某甲账号为32×××51在2012年6月19日的流水，显示王某甲该账号给你们公司的账户3XXX35转账90万元，这笔钱是怎么回事？），这笔转账我不清楚，当时信用社通知我说贷款到账了，我也没有注意是从谁的账号转过来的，我当时认为肯定是信用社给我们转的。我和王某甲不熟悉，双方没有什么经济来往。我在信用社贷的款都是按时还的，没有逾期过。（6）张某甲的证言：徐州西连德汽车配件制造有限公司是我经营的。2012年6月份，我公司从利国信用社贷款200万元，手续都是信用社做好的，贷款也发放给我们公司了。（向其出示王某甲账号为32×××51在2012年6月19日的流水，显示王某甲该账号给你们公司的账户32XXX56转账150万元，这笔钱是怎么回事？），这笔钱我不知道怎么回事，我和王某甲没有什么经济往来。当时贷款的200万元，我们收到了，都是正常还款，直到现在我们公司还有贷款。我和赵大海之间没有任何经济往来。4、视听资料（电话记录光盘一张）：2020年7月29日，民警电话询问陈某在利国信用社贷款情况，其称仅在利国信用社贷款一次，且已还款。自己没有贷款100万元的情况，也不清楚为什么会收到王某甲转账100万元的过程。5、相关书证2012年6月18日，江苏龙远钢铁有限公司在江苏银行的结算文书（转账记录）复印件；江苏龙远钢铁有限公司写的400万元收条复印件；徐州市科健高新技术有限公司的银行借款合同复印件；江苏龙远钢铁有限公司与徐州市科健高新技术有限公司的借款合同复印件；徐州市科健高新技术有限公司的贷款手续复印件；江苏龙远钢铁有限公司的贷款手续复印件；徐州市科健高新技术有限公司的保证合同复印件；2012年6月15日徐州市科健高新技术有限公司在铜山利国信用社的借款借据证明（放款证明）复印件；徐州市科健高新技术有限公司的交易记录。王某甲账号为32×××51在2012年6月19日的银行流水。四、2012年10月，被告人赵大海与张东商议后，分别用王某、韩某手续各申请贷款30万元，张东于2012年10月12日通过韩某32XXX892账户将30万元转走挪用，被告人赵大海于2012年10月19日通过王某32XXX57账户将其中30万元转走挪用。上述事实，被告人赵大海在开庭审理过程中亦无异议，且有同案犯张东的供述，证人张某丙、韩某、王某的证言，书证，相关借款借据，购销合同，转账记录等证据证实，足以认定。综合证据：1、证人张某丁的证言：通过我的了解，陈某、魏某二人是夫妻，她们于2011年8月10日因做生意需要周转资金为由，向我联社利国信用社申请贷款150万元，并以其夫妻共有的徐州市滨湖花园的房产作为抵押，并办理了最高额抵押登记手续。2011年9月5日，我联社利国信用社将150万元贷款按照贷款合同的约定打给“徐州亮康物资贸易有限公司”，我联社与陈、魏二人约定2012年8月5日前偿还本金150万元及相应的利息。2012年5月22日陈、魏将150万元贷款及相应的利息全部偿还给我联社，至此这笔贷款执行完毕。2012年6月21日，我联社利国信用社再次向陈某发放了150万元的贷款，这笔贷款于2013年7月1日偿还本金3.8万元、7月2日偿还利息6万元，之后陈某再没有向我联社偿还相应的贷款。我联社利国信用社于2014年6月向徐州市铜山区人民法院茅村法庭起诉，茅村法庭于2014年9月19日判决驳回我联社利国信用社起诉，(2014)铜茅商初字第0056号。我联社利国信用社后上诉至徐州市中级人民法院，徐州市中级人民法院下达民事裁定，裁定书为(2014)徐商终字第00695号，该裁定书上写明：本案存在骗取银行贷款嫌疑，应由公安机关先行侦查处理。所以我代表铜山县农村信用合作联社到公安机关报案。2、张东被本院判刑的刑事判决书。3、户籍信息证明：证实被告人赵大海的自然情况及无违法犯罪经历的情况。4、发破案经过、到案经过：证实本案的案发经过以及被告人赵大海被抓获的经过。本院认为，被告人赵大海单独或与他人结伙，挪用本单位资金，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人赵大海对公诉机关指控的第2、3起犯罪事实辩称是正常的借贷，没有挪用单位的资金。以及辩护人提出公诉机关指控被告人赵大海实施第2、3起挪用资金的事实不构成犯罪。经查认为，公诉机关指控被告人赵大海实施第2、3起挪用资金的事实，虽然形式上需贷款的公司均与铜山县农村信用合作联社签订的借款合同，但被告人赵大海使用虚假的贷款手续，将贷出的资金归个人使用或者借贷给他人。无证据证实被告人赵大海经过郑某的授权将贷款转入他人的账户。上述二起挪用资金的证据有被告人赵大海在侦查机关的供述，与证人郑某、马某等人的证言，相关书证相互印证，形成完整的证据锁链，且被告人赵大海及其辩护人均未向法庭提供相关证据佐证其辩解及辩护意见。上述证据足以认定被告人赵大海的行为构成挪用资金罪。故对被告人赵大海的辩解及辩护人提出的上述意见，本院不予支持。辩护人提出被告人赵大海具有坦白情节，系初犯。经查认为，被告人赵大海归案后对主要犯罪事实没有如实供述，当庭对主要犯罪事实拒不供认，不符合坦白的法律规定，依法不能认定为坦白。被告人赵大海多次实施挪用资金的犯罪行为，不能认定为初犯。故对辩护人提出的该条辩护意见，本院不予采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵大海犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月24日起至2024年1月23日止）。二、责令被告人赵大海于本判决生效后三十日内退赔被害单位的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张双华人民陪审员  滕绍林人民陪审员  荣前进二〇二〇年八月三日书 记 员  陈 杨