安徽省宿州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2020）皖13刑终340号 原公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张银环，曾用名张瑜，汉族，女，1979年11月8日出生于安徽省宿州市，中专文化，原系安徽泛亚有色金属有限公司法人代表，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月29日被抓获，次日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2016年2月5日被逮捕，2018年12月28日被宿州市埇桥区人民法院决定取保候审。 辩护人尹彦志，安徽拂晓律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）朱成进，男，汉族，1974年12月25日出生于安徽省宿州市，高中文化，原系安徽泛亚有色金属有限公司股东，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月30日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2016年2月5日被逮捕，2018年6月29日被宿州市埇桥区人民法院决定取保候审。 安徽省宿州市埇桥区人民法院审理宿州市埇桥区人民检察院指控原审被告人张银环、朱成进犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年9月29日作出（2016）皖1302刑初859号刑事判决。原审被告人张银环、朱成进不服，提出上诉。本院于2018年6月6日作出（2016）皖13刑终634号刑事裁定，撤销原判，发回重审。宿州市埇桥区人民法院依法另行组成合议庭审理本案，于2020年4月17日作出（2018）皖1302刑初490号刑事判决。原审被告人张银环、朱成进均不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。 原判认定：2014年8月1日，被告人张银环、朱成进伙同他人在安徽省宿州市注册成立安徽泛亚有色金属有限公司（以下简称安徽泛亚公司），被告人张银环为控股股东、法定代表人，被告人朱成进为股东。同年8月5日，被告人张银环代表安徽泛亚公司与昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司（以下简称昆明泛亚公司）签订授权服务机构合作协议，昆明泛亚公司授权安徽泛亚公司为昆明泛亚公司的1122授权服务机构，在宿州市区域内从事昆明泛亚公司有色金属交易客户的开发及服务工作。随后，安徽泛亚公司在未取得吸收存款资质的情况下，经营昆明泛亚公司授权的未经有关部门依法批准的资金委托受托即“日金宝”业务，并通过在市区、小区散发广告、网络推广、业务员推销等方式向社会公众公开宣传，宣称该业务本金安全，年化收益率为10%至13%，资金随进随出，无风险，收益与有色金属涨跌无关等，帮助昆明泛亚公司在宿州市向社会不特定对象吸收资金人民币4063.4482万元，其中在安徽泛亚公司平台开户132人，98人进行投资，27人投资受损金额计人民币554.374919万元。安徽泛亚公司获得佣金人民币95.8543万元，该款被被告人张银环、朱成进等人用于分配及发相关人员工资等费用支出。2015年12月29日，被告人张银环被抓获归案；2015年12月30日，被告人朱成进经民警电话通知后到案。 原判依据下列证据认定上述事实： 一、书证 （一）中国人民银行昆明中心支行、中国银监会云南监管局关于昆明泛亚公司有关业务批复情况的复函证明，截至2015年末，中国人民银行昆明中心支行未对昆明泛亚公司的相关业务进行过任何批准，也未批准过其委托受托业务、吸收公众存款等任何业务。 （二）营业执照及注册信息查询证明，安徽泛亚公司于2014年8月1日成立，法定代表人张银环，经营范围：有色金属销售，商品信息咨询及服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可进行经营活动）。 （三）昆明泛亚公司服务机构授权证书证明，2014年8月5日昆明泛亚公司授权安徽泛亚公司在安徽省宿州市区域内从事昆明泛亚公司客户开发及服务工作，授权服务机构ID：1122。 （四）昆明泛亚公司授权服务机构合作协议证明，2014年8月6日，甲方昆明泛亚公司与乙方安徽泛亚公司签订协议，法定代表人张银环盖章，甲方授权乙方为其服务机构，进行昆明泛亚公司交易商会员的开发和服务，并按照约定获得相关收益等。 （五）中国人民银行宿州市中心支行关于安徽泛亚公司有关业务批复情况的函证明，经该行查询，该行未收到关于安徽泛亚公司任何来文，也从未对其经营的有色金属业务进行过任何批复，该业务不属于该行监管业务范围。 （六）银行交易明细及昆明泛亚公司对账单、客户资料表证明，在安徽泛亚公司平台开户132人，98人进行投资，除被告人朱成进以其妻子张某荣账户投资189.5万元外，安徽泛亚公司开户的人员投资额4063.4482万元，26人受损金额计人民币532.742903万元，安徽泛亚公司获得佣金人民币95.8543万元。 （七）银行查询及宿州市公安局埇桥分局刑警大队经济犯罪侦查中队出具情况说明证明，自2014年8月14日至2015年7月16日，昆明泛亚公司给安徽泛亚公司返点总计金额为95.8543万元。 （八）宣传资料，证明安徽泛亚公司宣传昆明泛亚公司资金受托业务“日金宝”年化收益率10%至13%，随进随出，风险低等内容。 二、辨认笔录证明，2016年1月18日，张某炯从16张不同男性正面免冠照片中辨认出5号朱成进是安徽泛亚公司与其签订合同的人。 三、集资参与人陈述 （一）孙某玉陈述，2014年，张银环说自己是安徽泛亚公司的负责人，公司出售的投资理财产品的利率比银行高3至4倍，资金放在该公司很安全，让她投资。她投资3万多元钱，还使用她丈夫张大燕的身份也投资了一部分钱。她和泛亚有色金属交易所签署一份昆明泛亚有色金属交易所交易商（会员）入市协议书，她没有将投资本金、利息取回，实际损失本金3万多元。 （二）王某斌陈述，他和朱成进是同学。2014年8月份，朱成进说和张银环成立安徽泛亚公司，有一个很好的理财产品叫“日金宝”，资金随进随出，利息每天结算而且当天到账。他于2014年8月份安徽泛亚公司刚成立时就购买了“日金宝”产品。他把银行卡和密码交给朱成进，由朱成进代他操作，他听朱成进说投资款都是直接打到昆明泛亚平台上。他投资泛亚就是因为相信朱成进的宣传和承诺。他一共投资500多万元，获得了30万元左右的利息，实际损失500多万元。刘莉是他妻子，刘莉在安徽泛亚有色金属交易的投资本金是5540100元，赎回1901365元，损失3638735元，他在泛亚公司投资2050001元，赎回981000元，损失1069001元。 （三）万某义陈述，2014年，汪某静给他介绍安徽泛亚公司，说这家公司的投资理财产品的利息比银行高，而且这个机构是国家批准并受保护的，所以资金放在这比较安全，汪某静还给他看了公司的宣传彩页。他先投了1000元，接着又投了20万元，共计获取利息3000多元，取回了一些本金，实际损失0.6万元。 （四）朱某莉陈述，2014年11月份，她和哥哥朱成进、张银环、她丈夫胡鹏等人在一起吃饭时，张银环说是安徽泛亚公司的负责人，公司有2亿的资金，公司出售的投资理财产品的利率比银行高3至4倍，而且受国家批准及保护，所以资金放在该公司很安全。她丈夫分多次投资60万元，连本金及利息还有1万元左右没有取回。胡鹏陈述与朱亚莉陈述相印证。 （五）陈某犬陈述，张银环说是安徽泛亚公司的负责人，这家公司有2亿的资金，公司出售的投资理财产品的利率比银行高3至4倍，而且机构受国家批准及保护，所以资金放在该公司很安全。他一共投资了70多万元，还剩下15.6万元未赎回。 （七）韩某莉陈述，她通过朱成进介绍，和安徽泛亚公司的业务员王娟联系，她一共存20万元，公司自己把钱划走。王娟说这是没有风险的投资，随时用钱随时可以取出来，她一共获取利息7000多元，取回本金6.5万元，实际损失2.8万元。 （八）王某红陈述，朱成进向她介绍安徽泛亚公司。朱成进讲安徽泛亚公司出售的投资理财产品的利率比同期银行的利率高3至4倍，年利率能达到14%，高的时候还能达到16%，而且投资可以随存随取，利率按天计算，自己每天都可以通过账户看到自己的收益，资金放在安徽泛亚公司非常安全。她下载了投资理财客户端，注册了账户，又在工商银行开设账户绑定了投资账户，剩下的都是朱成进帮她操作的。她第一次投资10万元全部取出了，后来又投资了5万元，只取出来9000元，她实际损失是4.1万元。 （九）张某肖陈述，她投资5万元，获利380元，还有24001元本金没有取出来。朱成进对她讲安徽泛亚公司实力雄厚，有色金属的价格波动不影响她投资收益，还说在泛亚投资的内容不是购买有色金属实物，而是购买有色金属的期权，就是她将钱借给需要购买有色金属的商家，给他们融资，她收取固定的利息钱。 （十）张某银陈述，她是通过朱成进了解安徽泛亚公司。朱成进讲让她把钱投资在泛亚账户中，泛亚会整合客户的资金，如果有一些实力雄厚的企业向泛亚借钱，泛亚把整合顾客的钱借给企业之后，泛亚会相对的扣押这个借钱企业借钱数额的120%的货物，把钱投资在泛亚，没有风险，而且获得收益比银行高，能够保本保息。朱成进教她下载了投资理财客户端，注册了账户，然后让她在工商银行开设账户，把钱放在账户中，然后给朱成进打电话，告诉朱成进她想投资的金额，朱成进就帮她投资。她分三次一共投资了2.7万元钱，只取出来了7700元投资本金，还有本金19300元没有取回。 四、证人证言 （一）汪某静证明，安徽泛亚公司是昆明泛亚公司的授权单位，法定代表人是张银环。2014年10月中旬，她到安徽泛亚有色金属交易所担任销售经理，职责是跑市场业务，也叫业务员。她们销售经理主要是通过在小区商场等人流量大的地方发放彩页进行推广宣传等。她推荐过万怀义投资，她本人投资了1.1万元。客户投资日金宝签订开户协议三份，一份客户保管，一份交由昆明泛亚，另一份她们公司保存，公司平时就关注公司的业绩，也就是客户的投资额，生产有色金属的第三委托方的真实性从来没有关注过。公司就是让她们宣传泛亚只是一个平台，不经手钱，泛亚交易平台上会显示出好多有色金属，客户可以随意选择有色金属进行交易，但是客户投资日金宝的收益不会受金属价格波动的影响。她们公司日金宝的资金没有银行监管。她们公司的业务培训、宣传资料都是昆明泛亚公司发过来的，上级领导平时要求她们加大宣传，招揽客户投资日金宝。 （二）赵某杰证明，安徽泛亚公司是张银环和杨骁峰投资创建的，经过昆明泛亚有色交易所授权。他在安徽泛亚公司的职务主要负责平时对员工的工资发放和公司的日常支出报销。公司里印有宣传彩页，销售经理主要是通过在小区商场等人流量大的地方发放彩页进行推广宣传等。投资人投资钱到泛亚平台后，投资的资金就直接转到云南总部的泛亚平台上了，而总部就会根据他们公司的投资额往他们公司的账户上转钱。泛亚公司只要客户投资就直接获得收益，所以他认为该公司是个理财公司，员工都知道泛亚就是投资理财公司，不做现货交易，只做资金受托业务。他投资2万元，后来他拿回来了。安徽泛亚公司绝大多数投资者是朱成进找来的，杨骁峰、刘宏建走后，朱成进就是负责人。他们泛亚的交易明细中有一笔是安徽泛亚支付给昆明泛亚的51万元，是平台一年的服务费，也就是授权费用，包含30万元的服务费用，20万元的押金，1万元的宣传彩页费用。其他的与昆明的资金往来都是昆明泛亚打到安徽泛亚的账户中，一共有34笔958543.49元，这些钱都是安徽泛亚的盈利，他们公司招揽客户投资泛亚后，昆明泛亚平台就会返利，这些钱都是昆明泛亚返给安徽泛亚的。朱成进在安徽泛亚公司共领取8笔费用计36944.1元，张银环从公司领取11笔费用计282238元，用于公司周转。刘宏建共计从公司领取35笔费用计472315.77元。 （三）周某帅、于某莉、王某娟、王某琼、罗某艳、刘某静、宫某微、郭某雯、孙某洁、蒋某宇、王某祥等人证明，安徽泛亚有色金属有限公司法人是张银环，公司负责经营的是杨骁峰、刘宏建等人，朱成进是在杨骁峰等人离开公司后，接着负责经营的人。业务员开始做业务后，感觉到这个日金宝利息太高，而且对外宣传的太好了，这个公司就是从事融资、吸储、放贷业务的。他们公司的业务就是日金宝的销售，日金宝就是资金受托，是泛亚推出的一种投资方案，资金受托申报成功后，投资会员按日授权委托日金，每交易日委托受托时间段结束后，交易所每日进行核算，受托资金不受价格波动的风险影响，对投资者无风险。投资客户在与他公司达成投资意向后，会填写昆明泛亚有色金属有限公司入市协议（纸质版和电子版都可以），之后投资客户到昆明公司协议银行开通投资账户，开通账户后投资客户可以自己使用客户端投资。昆明泛亚公司的业务就是日金宝即受托业务，投资客户将资金投入到泛亚公司平台，受托方需要用资金购买有色金属就会使用客户资金，同时将购买到的有色金属抵押库存到泛亚公司仓库，再将有色金属部分权益以仓单的形式转交给客户，最后每日交给客户万分之3.75的委托金，交万分之1.25的受托管理费给昆明泛亚公司，昆明泛亚公司再从这万分之1.25的受托管理费中拿出一部分交给授权公司，这就是安徽泛亚公司的盈利点。客服部会做一些资金报表，这份表主要就是投资客户的资金权益（客户在泛亚平台的资金，没有进行资金受托不产生收益的部分）、货物权益（客户在泛亚平台的资金，资金受托产生收益的部分）、入金（客户投资到泛亚平台的钱）、出金（客户从泛亚平台转出的钱，包含客户的收益）等数据，这些数据的来源就是他们客服部登陆客户的客户端查看后记录下来，然后统一汇总做表，做好报表就往上交。推销经营主要是通过在店门口发放彩页、传单进行推销经营。 （四）张某伟证明，他应朱成进要求在工商银行开办过银行卡，也在安徽泛亚公司注册过账户，但是他没有投资。之后朱成进让他把银行卡借给朱成进，朱成进说要用这张卡转账。 （五）张某荣证明，她邻居张银环投资成立安徽泛亚有色金属有限公司，张银环说利率比银行高，存取自如，张银环投资了两个亿，叫她丈夫朱成进在里面工作，因为她丈夫在泛亚工作，她就用她的身份证在工商银行开了一个户头，然后她就把卡给朱成进。她听朱成进说投了大概100万元，后期取了大约四五十万元。2014年11月份，张银环让她介绍别人向泛亚投钱，并要她到泛亚上班，她介绍了一些亲戚朋友，但没有人投资泛亚。 （六）魏某情证明，安徽泛亚公司成立的时候张银环组织了一次会议，张银环说先期投资由张银环投资，杨骁峰带来一些投资客户和投资资金，具体经营由杨骁峰的西安团队负责，朱成进协助管理公司。她第一次投资2万元，第二次投资3万元，然后她把这些投资资金都取出来了，这些钱都被张银环借走了，然后第三次又投资了1万多元，这次的投资本金和利息都没有取出来。 （七）李某娜证明，朱成进以她的身份信息开设了一个账号，她本人没有投资过，都是朱成进操作的。 （八）张某炯证明，2014年11月份，他把房屋租给一名叫刘宏建的男子，租赁房屋时说用做公司的办公室场地，听说叫泛亚公司。泛亚除了刘宏建以外还有一个人叫朱成进，是本地人，公司就是朱成进负责运营的。 （九）杨某红（原昆明泛亚公司副总裁）证明，昆明泛亚公司的经营模式分为几个阶段。2013年下半年至2014年年底，泛亚交易模式在证监会牵头的清理整顿部际联席会未获得通过，就改变交易模式，这个阶段的特点是全款全货交易，取消了空单交易，投资人不参与交易，只负责投资，投资人的收益变成了借贷关系产生的日金，买入委托通过泛亚平台向投资人支付利息，存在自买自卖行为的金属品种主要是铟、锗、钨、铋、镓等，供货商在泛亚交易平台上通过自买自卖的方式来冲击交易量，当平台的交易量频繁的时候，平台上的交易价格就会上涨，以达到供货商抬高价格赚取更多差价的目的，当价格涨得太高时泛亚就会干预，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司的交易资金来源就是会员即投资人的投资、发展会员等三个渠道，这三个渠道发展会员投进泛亚平台的资金总数大概300多亿元，日金是泛亚交易平台2013年9月18日开始受托业务的时候开始产生的借款利息等费用，日金的支付是万分之四至五，泛亚平台系统自动划账，泛亚公司收到投资户投入的钱后交易系统每天会根据投资户的交易指令登记该账户的金额增减变化，当投资者需要出金时候可以自己登陆交易账户将账号的权益转化为银行账户增加金额，泛亚平台相应的保证金会减少，保证金账户由泛亚平台在开户银行控制，客户的受托资金都汇集到保证金账户，泛亚公司出金的钱都是由该账户出，如果货物没有交割，每天还有新的日金产生，这样保证金里的钱越来越少，保证金的钱就会用完，就会出现无法支付日金，他没听说应对出金困难的解决方案。 （十）董某梅证明，她通过张玉了解安徽泛亚公司，把钱投资在泛亚，没有风险，而且获得收益比银行高，年化收益率能够达到百分之十几。她投资了2万元，共获取利息款1621.33元。 （十一）黄某芹证明，她丈夫赵广浩拿她的身份证办的银行卡投资了6万元，本金利息都已经取出来还债了。 （十二）孙某凤证明，2014年，杨慢慢告诉她安徽泛亚公司的产品利率不错，她投资了8.5万元，取回了1194.13元利息，还有226.34元的利息没有取回。她没有损失。 （十三）宋某苗证明，2014年底，王娟给她说安徽泛亚公司销售一种叫日金宝的产品，利率比银行高3至4倍，而且这个机构是受国家批准并受保护的，所以资金放在该公司很安全。王娟帮助她购买了1万元的理财产品。她和泛亚签署了一份电子协议，她获利了400元左右。她已经赎回本金和利息。 （十四）顾某玲证明，她通过朱成进了解安徽泛亚有色金属有限公司，安徽泛亚公司和昆明泛亚公司向外宣传就是利息高，能够保本保息，随存随取，把钱投资在泛亚，没有风险，而且获得收益比银行高，年化收益率能够达到百分之十几。朱成进使用她的手机下载的投资客户端，她在泛亚投资了有几个月，就把钱全部取出来了。 （十五）陈某伟证明，他同事王娟告诉他说在泛亚平台稀有金属投资年化收益可以达到千分之九，他就委托王娟替他操作在泛亚平台上买卖稀有金属。他分几次总共投资14万元，赚取2328.32元。 （十六）杜某彦证明，她通过朱成进了解的泛亚，朱成进讲投资泛亚利息高，比投资股市风险小，收益比银行高，随存随取。她开户但没有投资。 （十七）王某麟证明，他经汪某静介绍了解的安徽泛亚有色金属有限公司。他在该公司开设了一个账户，并转账1000元，具体操作都是汪某静操作的，他没有实际损失。 （十八）杨某慢证明，王琼给她介绍安徽泛亚公司，说这个公司属于连锁公司，规模非常大，有很大的前景，她一共投资9万元，本息已取回，共计获利1696.1元。 （十九）刘某明证明，他女儿刘静在安徽泛亚公司工作，女儿从公司里带回家一个小册子，小册子是宣传安徽泛亚有色金属有限公司的。他投资了1万元，都是刘静操作，本息已取回。 （二十）陈某楠证明，他了解到安徽泛亚公司隶属于昆明泛亚有色金属有限公司，刚开始在宿州市上线，而且在泛亚投资获得的利益比银行获得的多。他投资了1000元，获取200元利息。 （二十一）余某峰证明，他妻子宫微在安徽泛亚有色金属有限公司上班，公司要求每个业务员介绍的客户名额都要达到一定的人数，不然就要扣工资，为了完成任务，直接帮他注册进行投资，他在2014年12月30日投资了1008元，后来将投资本金和利息都取出来了。 （二十二）张某玲证明，安徽泛亚有色金属有限公司是她朋友杨慢慢介绍给她的，宣传泛亚有色金属公司的实力雄厚，无风险，在泛亚投资获得的收益比在银行获得的多，还能随存随取，保本保息。她一共投资了50000元，共获取414.66元的利息，她投资的本金及利息都取出来了。 （二十三）王某峰证明，2014年9月份，他和家人在宿州市大润发商场附近逛街接到安徽泛亚有色金属有限公司派发的传单，看到传单上宣传的还不错，就向业务员询问相关情况，教他从安徽泛亚网页上下载了客户端的ＡＰＰ，到中国银行开设账户就开始投资。他和泛亚有色金属交易所签署过投资协议，他累计投资了4万元，一共获利423.2元。他没有受到损失。 （二十四）赵某勤证明，2014年，朱成进给她发了一些关于安徽泛亚公司和昆明泛亚公司的网页链接，说泛亚公司有一款产品不错，投资可以获得不少利息，而且很安全，让她试一试，她投资都是朱成进帮她操作的，一共投资了4万多元，获利370.09元，她没有损失。 （二十五）刘某利证明，他通过朱成进了解安徽泛亚有色金属有限公司，讲把钱投资在泛亚账户中保本保息，可以随存随取，而且获得收益比银行高，年化收益率能够达到百分之十几。安徽泛亚公司欠他4万元，朱成进帮他投资在泛亚，获取了155.88元利息。 五、被告人的供述 张银环供述，2014年三四月份，杨骁峰向她和朱成进介绍了昆明泛亚有色金属交易所的情况，说这家是国务院批准的，国务院的批文要到2014年10月份可以下来，但是后来她一直没有见到过，只看到了昆明政府批准的证书。杨骁峰说昆明泛亚是一个交易平台，只收取客户投资的手续费，并且给她们看了泛亚公司与各大银行签订的协议与政府的批准文件，当时朱成进就给她说可以成立泛亚公司，因为朱成进对金融方面比较专业，她就听从朱成进的意见，决定在宿州成立了安徽泛亚有色金属有限公司。公司于2014年8月1日正式注册，她是法人代表，股东是她和朱成进，她的股份占90％，朱成进占10％。公司注册之后，杨骁峰带领团队（刘宏建、张程、陈夏芬）带来6000万元的运营资金，但是在2015年快过年的时候离开了。朱成进在杨骁峰未离开之前也负责公司的部分业务，杨骁峰走后负责公司的全部业务。朱成进负责找客户，她们宿州客户几乎都是朱成进找来的。安徽泛亚有色金属有限公司有自己制作打印的宣传彩页，由员工拿到小区散发。她知道客户每在平台上投资一笔钱，公司就会收到相应的手续费。还有昆明泛亚有色金属公司会参照安徽泛亚有色金属有限公司的业务给予公司一些佣金。公司发展的客户对象都是社会上的不特定人群，但是实际到公司投资的大部分都是杨骁峰等人及公司业务员的亲戚、朋友。她知道朱成进有个同学王斌在平台上投资了500万元，现在这笔钱还在平台上没收回。她共拿到了3万元左右的工资，具体数额以银行数据为准。公司运作费用就是公司从平台上挣的返点钱，其中一部分用作单位运转开支，一部分用来发工资，一部分用来发提成。 朱成进供述，在杨骁峰建议下，他们注册成立了安徽泛亚公司，张银环占90%股份，担任法定代表人，他占10%股份。他和刘宏建一起到昆明泛亚公司总部去申请授权，2014年8月6日获得授权，ID是1122。他负责协调地方关系、开车接送杨骁峰，从宿州找客户开户做资金受托业务。安徽泛亚在杨骁峰团队注入6000万元后，后来又陆续投入资金最高达9000多万元，但在2014年10月以后资金逐渐减少，直到2015年2月份杨骁峰等人不辞而别，包括把前期的授权签约合同等资料全部带走。他知道在安徽泛亚平台开户数是143户，包括杨骁峰带来的投资户，宿州市本地人在泛亚开户的40户左右，现在客户投资未退出的有800万元左右。张银环就把授权服务机构的管理交给他来管理，因为他不会经营也没有客户来公司投资，在2015年4月份授权服务机构的资金出现挤兑，就是资金出来不了，2015年6月30日，他没办法就申请昆明泛亚有色金属交易所托管，上游出现危机，也没有把申请批下来。客户通过泛亚平台把资金借给融资方，融资方每天拿出万分之五的费用，根据受托的品种，客户获取货物收益是申购成功日起每天有万分之2.56至3.75的收益，除去客户的收益，剩余大约万分之1.25是由交易所支配，仓储、保险及昆明泛亚交易所综合管理费用、返给他们授权机构的劳务费为万分之0.5至0.65。宿州市授权机构现总计收益是70万元左右。他知道一部分在宿州市授权机构开户的客户信息，有张某荣（他妻子）投入26万元，王斌投入100万元等，还有张银环、朱东海、马涛、马良化等人都开户了。 六、本案其他相关证据 （一）案发及抓获经过证明，2015年12月24日22时28分，宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查中队接安徽省公安厅经侦总队下发的云南省昆明泛亚有色金属交易所有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪的线索，该案案发。2015年12月29日，被告人张银环在南京火车站被抓获；2015年12月30日，宿州市公安局埇桥分局传唤被告人朱成进到案。 （二）户籍信息证明，被告人张银环、朱成进的身份信息。 （三）云南省昆明市中级人民法院刑事审判第二庭出具的情况说明，证明泛亚有色金属交易所股份有限公司及单九良等公司高管犯非法吸收公众存款罪，昆明市公安局除冻结有关公司及个人银行账户资金外，还查扣了有色金属7.25万余吨以及车辆、房产、土地等若干。 （四）云南省昆明市人民检察院起诉书，证明昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司、被告人单九良等20余人2016年12月14日因犯非法吸收公众存款罪被起诉至云南省昆明市中级人民法院。起诉书认定从2011年11月份起至2015年8月28日止，泛亚有色吸收公众存款167，889，629，069.22元，涉及设计投资参与人135060人，造成33,845,990,588.86元损失无法偿还。 原判认为：被告人张银环、朱成进的行为均构成非法吸收公众存款罪。两被告人系从犯；朱成进有自首情节，依法对二被告人减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决：一、被告人张银环犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元；二、被告人朱成进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；三、案涉一切违法所得予以追缴后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔，并按照同等原则分别发还（责令被告人张银环、朱成进退赔的数额为其所获佣金人民币九十五万八千五百四十三元）。 上诉人张银环及其辩护人提出：原判认定张银环非法吸收公众存款的数额事实不清，证据不足；张银环不知道提供平台、销售昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司的“日金宝”金融产品是一种非法吸收公众存款的行为，请求二审法院查明事实，依法改判。 上诉人朱成进提出：原判认定获得佣金数额有误；他主观上没有帮助昆明泛亚公司非法吸收公众存款的故意，客观上没有帮助昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司非法吸收公众存款的行为，原判定性错误，他不构成非法吸收公众存款罪，请求二审法院宣告他无罪。 经二审审理查明的事实、证据与一审相同，本院对一审判决认定的事实和证据予以确认。 对于上诉人张银环及其辩护人提出原判认定张银环非法吸收公众存款的数额事实不清，证据不足的上诉理由、辩护意见。经查，安徽泛亚公司投资人员统计表及公安机关根据昆明市公安局提供的安徽宿州参与安徽泛亚有色金属有限公司投资人员明细表等书证载明，在安徽泛亚公司平台开户132人，98人进行投资，除朱成进以其妻子张某荣名义投资189.5万元外，在安徽泛亚公司开户的人员投资额4063.4482万元。原判认定张银环、朱成进注册成立安徽泛亚公司，帮助昆明泛亚公司在宿州市向社会不特定对象吸收资金人民币4063.4482万元并无不当。上诉人张银环及其辩护人此节上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 关于上诉人朱成进提出原判认定安徽泛亚公司获得佣金数额有误的上诉理由，经查，银行查询及宿州市公安局埇桥分局刑警大队经济犯罪侦查中队出具的情况说明载明，安徽泛亚有色金属有限公司账户调取银行流水发现，自2014年8月14日至2015年7月16日，昆明泛亚公司给安徽泛亚公司返点总计金额为95.8543万元，该书证有在案其他证据佐证。原判结合在案其他证据认定安徽泛亚公司获得佣金人民币95.8543万元并无不当。上诉人朱成进此节上诉理由本院不予采纳。 对于上诉人张银环及其辩护人、上诉人朱成进提出张银环、朱成进主观上不具有非法吸收公众存款的故意，客观上也没有帮助昆明泛亚公司吸收公众存款的行为，原判定性错误的上诉理由、辩护意见。经查：张银环、朱成进注册成立安徽泛亚公司，经营昆明泛亚公司委托受托即“日金宝”业务，通过发宣传资料、业务员推广、网络推广等途径向社会公开宣传，承诺回报高额利息，以此来吸收资金直接进入昆明泛亚公司账户，并获得佣金。被害人的陈述及在该公司工作的证人的证言，均能证实客户通过安徽泛亚公司开户后，绑定银行卡，在昆明泛亚公司的账户上投钱匹配相应的金属，没有实际的买卖交易，是一种资金受托融资的平台。而中国人民银行昆明中心支行、中国银监会云南监管局出具的证明及安徽泛亚公司的营业执照等均证实，该公司未取得吸收公众存款业务的资质。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条规定，为他人向社会公众吸收资金提供帮助从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。依据该规定，张银环、朱成进的行为符合非法吸收公众存款罪构成要件，构成非法吸收公众存款罪。故上诉人张银环及其辩护人、上诉人朱成进的此节上诉理由、辩护意见不能成立，本院不予采纳。 本院认为，上诉人张银环、朱成进违反国家金融法律规定，伙同他人在安徽省宿州市注册成立安徽泛亚有色金属有限公司，未经有关部门批准，帮助昆明泛亚公司非法吸收公众存款人民币4063.4482万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。二上诉人在共同犯罪中均起次要、辅助作用，系从犯；朱成进经传唤后主动到案，归案后如实供述其犯罪事实，系自首，对二上诉人依法减轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  从前 审判员  王鹏 审判员  祁磊 二〇二〇年八月二十四日 法官助理黄延续 书记员胡骉 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； （二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； （三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。