天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2020)津0101刑初54号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人王建英，女，1987年6月9日出生于黑龙江省桦川县，汉族，大专文化，住本市河西区，户籍地黑龙江省桦川县。因本案于2018年7月23日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年8月21日被取保候审。2019年8月20日被天津市和平区人民检察院取保候审。2020年8月11日被本院逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人李洲，天津法政牛津律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检三部刑诉〔2020〕19号起诉书指控被告人王建英犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员马利雁出庭支持公诉。被告人、辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年9月至2016年3月，被告人王建英先后担任领航者财富（北京）管理顾问有限公司天津分公司（地址：天津市和平区荣业大街与多伦道交口新文化花园新典居店铺-109）业务员、小团经理、大团经理。其间，被告人王建英本人或组织、领导团队成员向社会公众宣传该公司理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》等方式，向柴某某等五十五名集资参与人吸揽资金人民币1100余万元。截至案发，尚有人民币1000余万元未归还集资参与人。经集资参与人报案，公安机关于2018年7月16日将被告人王建英抓获归案。案发后，被告人王建英退缴违法所得人民币13.423308万元。为支持指控，公诉机关当庭宣读、出示了证据。公诉机关认为，被告人王建英非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。被告人王建英系与他人共同犯罪，建议判处被告人有期徒刑三年至四年，并处五万元以上二十五万元以下罚金；被告人王建英如能够继续退缴违法所得，并按照要求退赔集资参与人的损失，建议判处其有期徒刑三年，可以适用缓刑，并处五万元以上二十五万元以下罚金。被告人王建英对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对本案的事实及定性没有异议，提出如下量刑意见：1.被告人王建英行为是根据公司政策执行，是职务行为，情节轻微；2.被告人受公司蒙蔽，没有犯罪故意，主观恶性不大；3.其如实供述，认罪态度好，认罪认罚，积极退赔，请法庭对被告人适用缓刑。经审理查明，2014年10月至2016年4月，领航者财富（北京）管理顾问有限公司天津分公司（以下简称领航者天津分公司），在本市和平区荣业大街与多伦道交口新文化花园新典居店铺109号，采用由业务员在路边、公园等公共场所发放传单、在酒店等地讲课等方式，以承诺8%至15%高额利息为诱饵吸揽资金。2014年9月至2016年3月，被告人王建英先后担任该公司业务员、小团经理、大团经理。其间，被告人王建英本人或组织、领导团队成员向社会公众宣传该公司理财产品，承诺给付高额利息并按期还本付息，通过与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》等方式，向柴某某等五十五名集资参与人吸揽资金人民币1100余万元。截至案发，尚有人民币1000余万元未归还集资参与人。被告人王建英获取违法所得人民币15.251139万元。经集资参与人报案，公安机关于2018年7月16日将被告人王建英抓获归案。案发后，被告人王建英退缴违法所得人民币13.423308万元。上述事实有经庭审质证、确认的证人刘某、郝某、薛某、王某、李某的证言证明公司的人员架构、经营模式等基本情况；有案件来源、到案经过、寄押证、羁押证明、常住人口基本信息、电话查询记录证明本案被告人基本情况及被抓获到案的情况；有市场主体基本信息、分公司设立登记申请书等工商注册材料证明涉案公司的基本信息；有被告人王建英名下银行交易明细证明其获取违法所得15.251139万元；有扣押决定书、扣押清单、缴款凭证证明被告人王建英在公安机关退缴违法所得共计13.423308万元；有刑事判决书证明本案同案犯已被依法判决；有集资参与人柴某某、沈惠等证人证言、银行卡交易明细、理财合同等证明被告人王建英及其团队向柴某某等55名集资参与人吸揽资金共计人民币1100余万元，给集资参与人造成损失共计人民币1000余万元；有辨认笔录证明部分集资参与人对被告人进行辨认；以及被告人王建英的供述等证据，足以认定。本院认为，被告人王建英违反国家金融管理规定，公开向社会不特定人群许以高息的方式非法吸收公众存款，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关的指控成立。被告人系与他人共同犯罪，其先后担任公司业务员、小团经理和大团经理，直接参与吸揽行为，不宜认定为从犯，但其并非吸揽资金的支配、占用者，应按照其担任职务的职责范围，承担与其吸纳人数、吸纳数额相应的刑事责任。被告人到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，自愿签署认罪认罚具结书，可对其从宽处罚；被告人退缴部分违法所得，可酌情对其从轻处罚。辩护人所提被告人没有犯罪故意、可以适用缓刑的辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。被告人应当知道对社会公众吸收资金是受到国家金融管理规定约束的，未经允许不能随意吸收社会公众资金。辩护人所提其他辩护意见，本院酌情采纳。公诉机关量刑建议适当。综上根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，判决如下：一、被告人王建英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除先行羁押的37日，被告人的刑期自2020年8月11日起至2023年7月4日止。）二、被告人王建英退缴在案的款项13.423308万元，按比例发还集资参与人。三、继续追缴被告人王建英违法所得1.827831万元，按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  杨 扬审 判 员  崔明程人民陪审员  张 帆二〇二〇年八月十九日书 记 员  张美霞附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。