安徽省芜湖县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0221刑初91号 公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。 被告人汪胜，男，1969年6月1日出生于安徽省芜湖县，汉族，初中文化，系上海林笙实业有限公司法定代理人，住芜湖县。1988年因盗窃罪被芜湖县人民法院判处有期徒刑一年六个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月4日被晋江市公安局民警抓获归案，同年1月5日被临时羁押于晋江市看守所，同年1月8日被芜湖县公安局刑事拘留，同年2月5日经芜湖县人民检察院批准、当日由芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于安徽省芜湖县看守所。 辩护人：张海涛，安徽振宏律师事务所律师。 辩护人：李孟晨，安徽振宏律师事务所实习律师。 安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2020]1007号起诉书及芜湖检刑补诉[2020]21号补充起诉决定书指控被告人汪胜犯非法吸收公众存款罪于2020年7月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2020年7月27日公开开庭审理了本案，安徽省芜湖县人民检察院指派检察员关平荣出庭支持公诉，被告人汪胜及辩护人张海涛、李孟晨到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控：自2009年以来，被告人汪胜在未经有关部门批准的情况下，以经营黄砂、搅拌站等生意需要资金为由，以允诺支付高于银行利率的利息为诱饵，以口口相传为方式，向社会不特定对象大量借款,先后向芮某1、俞某1、许某等40余人借款共计2500余万元。 公诉机关就上述指控当庭出示了相关书证、证人证言以及被告人汪胜的供述、辨认笔录等证据材料,指控被告人汪胜的行为构成非法吸收公众存款罪,且属数额巨大,提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。 被告人汪胜被抓获归案后如实供述本案犯罪事实并自愿认罪认罚。辩护人对本案的主要事实及定性无异议。对被告人汪胜非法吸收存款的金额亦没有异议，提请公诉机关及法庭注意，本案中倪某、鲁某作为金额最大的受害人，实际汇款的金额少于被告人汪胜向他们出具借条所载明的金额。被告人汪胜向倪某出具借条两张，合计金额为1413万元，但倪某通过银行向被告人汪胜支付的借款仅有1041.47万元，该借条载明的金额并非借款金额；被告人汪胜向鲁某出具的借条显示借款为1400余万元，起诉书认定约715万元，借条金额与银行汇款金额发生差额的原因，有现金支付也有部分利息转本金导致，因时间长久证据灭失，无法精准认定。本案中其他借款也有部分是这样的情况，鉴于此，辩护人请求法庭考虑到本案的实际情况，对被告人予以从轻处理；被告人自愿认罪认罚，有明显悔罪表现。综上请求法庭根据本案实际，对被告人汪胜在量刑起点或起点以下判处刑法，给予被告人汪胜一个改过自新的机会，促使其早日回归社会，重新组织经营，尽快偿付受害人损失。 本院经审理查明：自2009年以来，被告人汪胜在未经有关部门批准的情况下，以经营黄砂、搅拌站等生意需要资金为由，以允诺支付高于银行利率的利息为诱饵，以口口相传为方式，向社会不特定对象大量借款,先后向芮某1、俞某1、许某等40余人借款合计2531.12万元，具体犯罪事实如下: 1、被告人汪胜于2013年至2018年以1.5分的月利率从芮某1处借款共计20万元，其中5万元为利息转本金，借条载明出借人为俞家水（芮某1丈夫），已支付利息约4万余元，该借款至今未归还。 2、被告人汪胜于2017年、2018年以1.5分的月利率从俞某1处借款共计8万元，其中1.08万元为利息转本金，该借款至今未归还。 3.被告人汪胜于2017年、2018年以1.5分的月利率从许某处借款共计10万元，其中1.44万元为利息转本金，借条载明出借人为俞修福（许某丈夫），该借款至今未归还。 4、被告人汪胜于2014年至2018年以1.5分的月利率从俞某2（小名：俞小双）处借款共计20万元，其中约5万元为利息转本金，后归还借款本金5万元，其余借款15万元至今未归还。 5、被告人汪胜于2016年至2018年以1.5分的月利率从芮某2处借款共计12万元，其中3.24万元为利息转本金，借条载明出借人为芮某2；于2018年2月22日以1.5分的月利率从芮某2处借款3万元，借条载明出借人为简细琴（芮某2妻子）。上述借款至今均未归还。 6、被告人汪胜于2015年、2016年以1.5分的月利率从奚某1处借款10万元，借条载明出借人为奚建平，该笔借款已支付利息3万余元。于2018年4月以1.5分的月利率从奚某1处借款3万元，借条载明出借人为芮财英（奚某1妻子芮才英）。上述借款至今均未归还。 7、被告人汪胜于2018年2月以1.5分的月利率从奚某2处借款3万元，该借款至今未归还。 8、被告人汪胜于2017年、2018年以1.5分的月利率从谢某处借款共计4万元，借条载明出借人为谢能才，已支付利息0.18万元，该借款至今未归还。 9、被告人汪胜于于2017年、2018年以1.5分的月利率从谢小头处借款4万元，借条载明出借人均为芮得友（谢小头丈夫“芮德友”），已支付利息0.72万元，该借款至今未归还。 10、被告人汪胜于2015年至2018年以1.5分的月利率从俞修寿处借款共计8万元，该借款至今未归还。 11、被告人汪胜于2017年、2018以1.5分的月利率从郭田海处借款共计10万元，借条载明出借人为余家庆（郭田海妹夫），已支付利息2万余元，该借款至今未归还。 12、被告人汪胜于2018年2月以1.5分的月利率从郭玲玲处借款6万元，借条载明出借人为余家庆（郭玲玲亲戚），该借款至今未归还。 13、被告人汪胜于2018年2月以1.5分的月利率从俞华处借款5万元，该借款至今未归还。 14、被告人汪胜于2017年、2018年以1.5分的月利率从王恩玉处借款共计10万元，其中1.44万元为利息转本金，借条载明出借人为俞荣香（王恩玉妻子），该借款至今未归还。 15、被告人汪胜于2019年2月以1.5分的月利率从刘海卫处借款6万元，该借款至今未归还。 16、被告人汪胜于2017年以1.5分的月利率从刘海春处借款5万元，已支付利息0.9万元，该借款至今未归还。 17、被告人汪胜于2016年以1.5分的月利率从翟厚玉处借款5万元，已支付利息1.8万元，该借款至今未归还。 18、被告人汪胜于2016年至2018年以1.5分的月利率从杨春香处借款共计5万元，已支付利息1万余元，借条载明出借人为孙永财（杨春香丈夫孙云财），该借款至今未归还。 19、被告人汪胜于2016年左右以1.5分的月利率从范大军处借款10万元，已支付利息5万余元，该借款至今未归还。 20、被告人汪胜于2011年至2018年以1.5分的月利率从袁梅花处借款共计11万元，借条载明出借人为奚志桃（袁梅花丈夫），已支付利息9万余元，该借款至今未归还。 21、被告人汪胜于2016年左右至2018年以1.5分的月利率从奚菊花处借款共计11万元，其中利息转本金1万元，期间归还借款本金5万元，该借款至今未归还。 22、被告人汪胜于2015年至2018年间以1.5分的月利率从奚志华处借款共计10万元，其中利息转本金3万元，已支付利息1.8万元，该借款至今未归还。 23、被告人汪胜于2016年以1.5分的月利率从黎康义处借款5万元，已支付利息1.8万元，该借款至今未归还。 24、被告人汪胜于2018年2月以1.5分的月利率从芮荣琴处借款6.5万元，该借款至今未归还。 25、被告人汪胜于2016年至2018年以1.5分的月利率从奚冬英处借款共计8.9万元，其中利息转本金1.08万元，该借款至今未归还。 26、被告人汪胜于2016年至2018年以1.5分的月利率从周文金处借款共计9万元，借条载明出借人为周文经，其中利息转本金约2万元，该借款至今未归还。 27、被告人汪胜于2014年至2018年以1.5分的月利率从俞发子处借款共计6万元，其中2万元为利息转本金，借条载明出借人为王生武（俞发子女婿），该借款至今未归还。 28、被告人汪胜于2015年3月以1.5分的月利率从张明处借款150万元，该借款至今未归还。 29、被告人汪胜于2015年8月以1.5分的月利率从张可霞处借款10万元，借条载明担保人为王兰，该借款至今未归还。 30、被告人汪胜于2015年7月以1.5分的月利率从**海处借款10万元，借条载明担保人为张明，已支付利息5.4万元，该借款至今未归还。 31、被告人汪胜于2015年至2018年以1.5分的月利率从汪吉学处借款合计5万元，已支付利息1.8万元，该借款至今未归还。 32、被告人汪胜于2018年2月以1.5分的月利率从俞家贤处借款6万元，借条载明出借人为俞修青（俞家贤父亲），该借款至今未归还。 33、被告人汪胜于2016年至2018年以1.5分的月利率从杨咸根处借款合计3万元，已支付利息1.575万元，该借款至今未归还。 34、被告人汪胜于2017年5月从孙艳处借款10万元，借条载明“现收到吴慧静委托孙艳以银行转账出借的10万元”，被告人汪胜于2017年9月从孙艳处借款40万元，借条载明“现收到赵佳委托孙艳以银行转账出借的40万元”。已支付利息约20万元，该借款至今未归还。 35、2015年、2016年，被告人汪胜以1.5分的月利率从夏伟基处借款85万元，其中两张10万元借条载明借条出借人为夏伟基，另65万借条载明出借人为姚荣平（夏伟基）妻子。被告人汪胜欠付姚荣平65万元借款及归还31万元利息的事实已经上海市宝山区人民法院判决确认。其余借款20万元至今未归还。 36、被告人汪胜于2011年至2017年从张洪春处借款合计190万元，已支付利息约200万元，该借款至今未归还。 37、被告人汪胜于2017年4月以1.5分的月利率从承孝霞处借款100万元，已支付利息15万元，该借款至今未归还。 38、被告人汪胜于2013年3月以2分的月利率从陶海兰处借款20万元，已支付利息19.2万元，该借款至今未归还。 39、被告人汪胜于2016年至2018年以1.5分的月利率从黄其明处借款合计4万元，已支付利息1.44万元，该借款至今未归还。 40、2009年以来，被告人汪胜以2分月利率从倪某处多次借款，后按约定支付部分利息。至2019年6月22日，被告人汪胜欠倪某借款本金及利息共计1363万元，其中本金约1000万元，该借款至今未归还； 41、2015年以来，汪胜以4分或者3.6分月利率从鲁某处多次借款，至2019年2月，汪胜欠鲁某借款本金及利息共计1467.8万元，其中借款本金约715万元，该借款至今未归还。 42、2018年10月9日，汪胜从张华处借款40万元，该借款至今未归还。 经查询，被告人汪胜位于芜湖县湾沚镇延安西路天宇商住楼1幢403室房屋、湾沚镇市政路02幢502室房屋、上海市水产西路680弄6号1103室房屋已被安徽省来安县人民法院查封。被告人汪胜名下所有中国工商银行卡号为62×××48银行账户已被来安县人民法院冻结。 上述事实，有书证：人口信息资料、抓获经过、刑事判决书、借条、银行资金交易记录等；证人芮某1、俞某1、许某、俞某2、芮某2、奚某1、奚某2、谢某、倪某、鲁某、胡某1、胡某2等人证言；被告人汪胜的供述和辩解；辨认笔录等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。 关于辩护人提出倪某、鲁某等借款人实际汇款的金额少于被告人汪胜向他们出具借条所载明的金额的辩护意见，经查，确有部分借条存在利息转本金的情况，且被告人汪胜供述有部分借款系通过现金支付，对于被告人汪胜实际出借的本金数额，将综合在案借款汇款凭证及被害人陈述、被告人供述予以客观认定，并在量刑时予以考虑。关于辩护人提出被告人汪胜自愿认罪认罚的辩护意见，属实，予以采纳。 本院认为，被告人汪胜违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人汪胜到案后能如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人汪胜自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可从宽处罚。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人汪胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币60000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2020年1月4日起至2024年1月3日止；罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。） 二、被告人汪胜将非法吸收公众存款的违法所得予以退赔（详见本判决事实部分）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  陶静波 人民陪审员  费玲玲 人民陪审员  凌社文 二〇二〇年八月十七日 法官助理俞春艳 书记员武洪 附：判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。