浙江省义乌市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0782刑初1072号 公诉机关义乌市人民检察院。 被告人马海燕，女，1975年4月8日出生于浙江省义乌市，汉族，高中文化，家住浙江省义乌市。2005年8月8日因赌博被东阳市公安局罚款人民币三千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年9月4日被义乌市公安局刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于义乌市看守所。 辩护人周拥军、黄巧君，浙江近真律师事务所律师。 义乌市人民检察院以义检刑诉〔2019〕997号起诉书指控被告人马海燕犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月6日向本院提起公诉，后以义检刑变诉〔2020〕131号变更起诉决定书、义检刑追诉〔2020〕20号追加起诉决定书变更、追加部分事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴永强、金建义出庭支持公诉，被告人马海燕及其辩护人周拥军到庭参加诉讼。现已审理终结。 经审理查明： 戴某（另案处理）是宁波市鄞州区浙江高隆控股有限公司（成立日期：2015年10月19日）的法定代表人，余某（另案处理）是宁波市北仑区公墓龙凤墓园（集体经营单位，非法人）负责人。2015年10月份，戴某在义乌市××街道××路××号设立浙江高隆控股有限公司义乌分公司。2016年4月，被告人马海燕受聘为该分公司总经理，负责日常管理、业务员工资审核、向总公司申请经费和报销、组织客户到宁波考察等。被告人马海燕自任职以来，与该分公司其他员工一起，采用在市民广场附近发传单、在该分公司的ＬＥＤ显示屏上打广告、业务员拉客户、组织客户到宁波考察等宣传手段，以投资理财为名，规定投资周期为3个月至24个月不等，承诺到期还本并支付7.2%至14.6%的年化利息，向社会公众吸收资金，共向102人吸收人民币3440万余元，期间共还本付息人民币110万余元，共造成直接损失人民币3330万余元。已查明事实具体如下： 1、2016年6月以来，成孚丁投资人民币30000元，损失人民币17000元。 2、2017年6月以来，李其忠投资人民币50000元，损失人民币40000元。 3、2017年5月以来，蒋铁亮投资人民币100000元，损失人民币100000元。 4、2017年6月以来，朱雪乡投资人民币170000元，损失人民币170000元。 5、2016年11月以来，陈雪芳投资人民币200000元，损失人民币194750元。 6、2017年3月以来，宗菊莲投资人民币250000元，损失人民币250000元。 7、2017年2月以来，黄庆赏投资人民币160000元，损失人民币147680元。 8、2017年1月以来，吴跃青投资人民币737700元，损失人民币737700元。 9、2016年5月以来，王荪云投资人民币250000元，损失人民币250000元。 10、2016年6月以来，李彦堂投资人民币350000元，损失人民币350000元。 11、2017年4月以来，楼鸣泉投资人民币650000元，损失人民币650000元。 12、2017年6月以来，丁紫娟投资人民币100000元，损失人民币97000元。 13、2017年3月以来，郑香花投资人民币350000元，损失人民币350000元。 14、2017年7月以来，何中文投资人民币50000元，损失人民币50000元。 15、2017年4月以来，黄兰芳投资人民币350000元，损失人民币350000元。 16、2016年6月以来，杨美娟投资人民币500000元，损失人民币460400元。 17、2017年7月以来，厉关登投资人民币50000元，损失人民币50000元。 18、2016年12月以来，苏继湖投资人民币200000元，损失人民币197000元。 19、2016年7月以来，张文明投资人民币4350000元，损失人民币4350000元。 20、2017年6月以来，干粉妹投资人民币100000元，损失人民币100000元。 21、2017年9月以来，黄潮法投资人民币140000元，损失人民币140000元。 22、2018年1月以来，刘樟根投资人民币100000元，损失人民币98000元。 23、2017年8月以来，罗爱琴投资人民币70000元，损失人民币70000元。 24、2016年11月以来，王少莲投资人民币150000元，损失人民币135000元。 25、2017年2月以来，龚樟荣投资人民币100000元，损失人民币100000元。 26、2017年3月以来，吴宗善投资人民币20000元，损失人民币20000元。 27、2017年8月以来，骆兰美投资人民币95280元，损失人民币95280元。 28、2017年5月以来，杨萤英投资人民币350000元，损失人民币300000元。 29、2017年8月以来，童仕成投资人民币180000元，损失人民币180000元。 30、2016年12月以来，陈雪莲投资人民币150000元，损失人民币150000元。 31、2017年4月以来，金景香投资人民币30000元，损失人民币30000元。 32、2017年3月以来，曹仙球投资人民币350000元，损失人民币266000元。 33、2018年2月以来，陈雪花投资人民币180000元，损失人民币173600元。 34、2017年4月以来，郭艳霞投资人民币140000元，损失人民币111400元。 35、2016年10月以来，汪贵沐投资人民币220000元，损失人民币209200元。 36、2017年1月以来，何伟民投资人民币100000元，损失人民币91000元。 37、2017年8月以来，杨世权投资人民币20000元，损失人民币20000元。 38、2017年3月以来，喻筱芳投资人民币180000元，损失人民币180000元。 39、2017年6月以来，王晓波、丁竞男共投资人民币687700元，损失人民币687700元。 40、2017年7月以来，金关荣投资人民币50000元，损失人民币50000元。 41、2018年1月以来，陶燕飞投资人民币250000元，损失人民币250000元。 42、2017年7月以来，王荣弟投资人民币50000元，损失人民币50000元。 43、2016年6月以来，陈兴红投资人民币100000元，损失人民币100000元。 44、2017年3月以来，黄美芳投资人民币300000元，损失人民币300000元。 45、2017年3月以来，盛宝钗投资人民币550000元，损失人民币550000元。 46、2017年4月以来，贾良丰投资人民币3000000元，损失2860000元。 47、2016年12月以来，蒋娟芳投资人民币170000元，损失人民币165000元。 48、2016年12月以来，吴碧香投资人民币200000元，损失人民币200000元。 49、2017年3月以来，王芝金投资人民币120000元，损失人民币120000元。 50、2017年7月以来，王兰芬投资人民币100000元，损失人民币100000元。 51、2017年4月以来，楼琦慈投资人民币50000元，损失人民币50000元。 52、2017年4月以来，虞菊芳投资人民币50000元，损失人民币50000元。 53、2016年10月以来，骆兰桂投资人民币3730000元，损失人民币3360000元。 54、2017年1月以来，陈爱玲投资人民币350000元，损失人民币326900元。 55、2016年8月以来，朱菲投资人民币1000000元，损失人民币1000000元。 56、2017年8月以来，余根花投资人民币70000元，损失人民币70000元。 57、2017年1月以来，何加喜投资人民币1000000元，损失人民币1000000元。 58、2017年5月以来，龚莲芳投资人民币130000元，损失人民币124800元。 59、2017年3月以来，朱庆香投资人民币30000元，损失人民币30000元。 60、2016年12月以来，黄月华投资人民币50000元，损失人民币47360元。 61、2016年12月以来，丁保通投资人民币500000元，损失人民币450000元。 62、2017年1月以来，李景春投资人民币210000元，损失人民币190000元。 63、2017年2月以来，何世荣投资人民币120000元，损失人民币111600元。 64、2017年9月以来，丁苏兰投资人民币230000元，损失人民币230000元。 65、2017年1月以来，斯银娟投资人民币100000元，损失人民币100000元。 66、2017年1月以来，周文儒投资人民币50000元，损失人民币50000元。 67、2016年10月以来，丁永生投资人民币220000元，损失220000元。 68、2016年11月以来，李耀荣投资人民币100000元，损失人民币93400元。 69、2017年5月以来，徐香珠投资人民币50000元，损失人民币50000元。 70、2016年12月以来，吴金园投资人民币100000元，损失人民币98400元。 71、2017年1月以来，吴晓法投资人民币540000元，损失人民币540000元。 72、2017年6月以来，万惠兰投资人民币150000元，损失人民币150000元。 73、2016年11月以来，何海民共投资人民币50000元，损失人民币45000元。 74、2016年10月以来，何世锋投资人民币90000元，损失人民币84500元。 75、2017年8月以来，陈兴潮投资人民币100000元，损失人民币100000元。 76、2017年5月以来，高菊凤投资人民币40000元，损失人民币40000元。 77、2017年6月以来，冯梅琴、朱友乎投资人民币140000元，损失人民币140000元。 78、2017年3月以来，方清明投资人民币100000元，损失人民币100000元。 79、2016年12月以来，冯惠琴投资人民币610000元，损失人民币610000元。 80、2016年12月以来，毛春菊投资人民币300000元，损失人民币300000元。 81、2016年9月以来，丁美青、许根法投资人民币480000元，损失人民币480000元。 82、2017年5月以来，骆竹青投资人民币20000元，损失人民币20000元。 83、2017年6月以来，吴香芸投资人民币150000元，损失人民币143000元。 84、2017年8月以来，朱雪兰投资人民币200000元，损失人民币172000元。 85、2016年11月以来，黄雪兰投资人民币20000元，损失20000元。 86、2016年10月以来，倪根仙、丁炎投资人民币190000元，损失人民币180000元。 87、2019年6月以来，冯雪春投资人民币260000元，损失人民币249000元。 88、2016年12月以来，施洪兴投资人民币600000元，损失人民币500000元。 89、2017年3月以来，季金香投资人民币160000元，损失153600元。 90、2017年8月以来，何恃生投资人民币100000元，损失100000元。 91、2016年12月以来，金海凤投资人民币90000元，损失90000元。 92、2016年9月以来，楼三奶投资人民币50000元，损失50000元。 93、2017年5月以来，万惠利投资人民币50000元，损失50000元。 94、2017年3月以来，朱玲仙、何德禄投资人民币900000元，损失人民币900000元。 95、2017年5月以来，郑明兴投资人民币120000元，损失人民币120000元。 96、2017年2月以来，虞修能投资人民币120000元，损失人民币120000元。 97、2017年4月以来，龚园妹投资人民币50000元，损失人民币47000元。 98、2017年1月以来，楼美文投资人民币1240000元，损失人民币1240000元。 99、2016年10月以来，傅文华投资人民币40000元，损失人民币40000元。 100、2017年6月以来，鲍杏春投资人民币100000元，损失100000元。 101、2016年12月以来，洪峰投资人民币2000000元，损失2000000元。 102、2017年6月以来，王浩根投资人民币50000元，损失50000元。 被告人马海燕于2018年9月4日在义乌市雪峰银座被公安机关抓获。 上述事实，被告人马海燕在庭审过程中亦无异议，且有集资参与人成孚丁、李其忠、蒋铁亮、朱雪乡、陈雪芳、宗菊莲、黄庆赏、吴跃青、王荪云、李彦堂、楼鸣泉、丁紫娟、郑香花、何中文、黄兰芳、杨美娟、厉关登、苏继湖、张文明、干粉妹、黄潮法、刘樟根、罗爱琴、王少莲、龚樟荣、吴宗善、骆兰美、杨萤英、童仕成、陈雪莲、金景香、曹仙球、陈雪花、郭艳霞、汪贵沐、何伟民、杨世权、喻筱芳、王晓波、丁竞男、金关荣、陶燕飞、王荣弟、陈兴红、黄美芳、盛宝钗、贾良丰、蒋娟芳、吴碧香、王芝金、王兰芬、楼琦慈、虞菊芳、骆兰桂、陈爱玲、朱菲、余根花、何加喜、龚莲芳、朱庆香、黄月华、丁保通、李景春、何世荣、丁苏兰、斯银娟、周文儒、丁永生、李耀荣、徐香珠、吴金园、吴晓法、万惠兰、何海民、何世锋、陈兴潮、高菊凤、冯梅琴、方清明、冯惠琴、毛春菊、丁美青、骆竹青、吴香芸、朱雪兰、倪伟民（黄雪兰儿子）、倪根仙、冯雪春、施洪兴、季金香、何恃生、金海凤、楼三奶、万惠利、朱玲仙、郑俊民（郑明兴儿子）、虞修能、俞英（龚园妹女儿）、王苏娟（楼美文妻子）、何之英（傅文化丈夫）、王培辉（鲍杏春丈夫）、洪某（洪峰父亲）、王某（王浩根儿子）等人的陈述，证人戴某、余某、黄某、叶某、吴某、严某、龚三妹的证言，个人出借咨询服务协议，银行单据，还款协议，宣传单，借条，营业执照，扣款记录，中国民生银行单位账户对账单，企业信用信息公示报告，接受证据材料清单，委托书，人员辨认笔录及照片，行政处罚决定书，抓获经过，被告人马海燕的供述，户籍信息等证据证实。 上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。 关于辩护人周拥军所提指控向张文明吸收资金1435万元中的1000万元系戴某个人向张文明借款，不应计入被告人马海燕非法吸存犯罪数额的辩护意见。经查，被告人马海燕的供述、集资参与人张文明的陈述及相关书证均证实，自2016年11月至2017年5月，戴某共向张文明借款1180万元，后归还本金180万元，尚欠本金1000万元未还，上述款项系戴某个人向张文明借款，由被告人马海燕担保，不应计入被告人马海燕非法吸存犯罪数额。辩护人的上述意见予以采纳。 本院认为，被告人马海燕与人结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人马海燕在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人马海燕归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人马海燕系初犯、从犯，归案后能如实供述，请求减轻处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月4日起至2021年5月3日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、责令被告人马海燕与其他共同犯罪人退赔各集资参与人违法所得人民币33300270元（详见退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋华锋 人民陪审员  吕永军 人民陪审员  陈晓燕 二〇二〇年八月二十六日 代书 记员  季青春 ? 退赔清单（单位：元）： 序号 姓名 退赔金额 序号 姓名 退赔金额 1 成孚丁 17000 26 吴宗善 20000 2 李其忠 40000 27 骆兰美 95280 3 蒋铁亮 100000 28 杨萤英 300000 4 朱雪乡 170000 29 童仕成 180000 5 陈雪芳 194750 30 陈雪莲 150000 6 宗菊莲 250000 31 金景香 30000 7 黄庆赏 147680 32 曹仙球 266000 8 吴跃青 737700 33 陈雪花 173600 9 王荪云 250000 34 郭艳霞 111400 10 李彦堂 350000 35 汪贵沐 209200 11 楼鸣泉 650000 36 何伟民 91000 12 丁紫娟 97000 37 杨世权 20000 13 郑香花 350000 38 喻筱芳 180000 14 何中文 50000 39 王晓波（丁竞男） 687700 15 黄兰芳 350000 40 金关荣 50000 16 杨美娟 460400 41 陶燕飞 250000 17 厉关登 50000 42 王荣弟 50000 18 苏继湖 197000 43 陈兴红 100000 19 张文明 4350000 44 黄美芳 300000 20 干粉妹 100000 45 盛宝钗 550000 21 黄潮法 140000 46 贾良丰 2860000 22 刘樟根 98000 47 蒋娟芳 165000 23 罗爱琴 70000 48 吴碧香 200000 24 王少莲 135000 49 王芝金 120000 25 龚樟荣 100000 50 王兰芬 100000 51 楼琦慈 50000 77 冯梅琴（朱友乎） 140000 52 虞菊芳 50000 78 方清明 100000 53 骆兰桂 3360000 79 冯惠琴 610000 54 陈爱玲 326900 80 毛春菊 300000 55 朱菲 1000000 81 丁美青（许根法） 480000 56 余根花 70000 82 骆竹青 20000 57 何加喜 1000000 83 吴香芸 143000 58 龚莲芳 124800 84 朱雪兰 172000 59 朱庆香 30000 85 黄雪兰 20000 60 黄月华 47360 86 倪根仙（丁炎） 180000 61 丁保通 450000 87 冯雪春 249000 62 李景春 190000 88 施洪兴 500000 63 何世荣 111600 89 季金香 153600 64 丁苏兰 230000 90 何恃生 100000 65 斯银娟 100000 91 金海凤 90000 66 周文儒 50000 92 楼三奶 50000 67 丁永生 220000 93 万惠利 50000 68 李耀荣 93400 94 朱玲仙（何德禄） 900000 69 徐香珠 50000 95 郑明兴 120000 70 吴金园 98400 96 虞修能 120000 71 吴晓法 540000 97 龚园妹 47000 72 万惠兰 150000 98 楼美文 1240000 73 何海民 45000 99 傅文化 40000 74 何世锋 84500 100 鲍杏春 100000 75 陈兴潮 100000 101 洪峰 2000000 76 高菊凤 40000 102 王浩根 50000 ?*ArabicDash?-16-? ?*ArabicDash?-17-?