浙江省兰溪市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0781刑初446号 公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。 被告人陈曦，男，1966年4月9日出生于浙江省兰溪市，汉族，大学本科文化，个体经营者，户籍地浙江省兰溪市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2019年7月28日被浙江省兰溪市公安局依法刑事拘留，同年9月2日被依法逮捕。现羁押于浙江省兰溪市看守所。 辩护人童燕龙，兰溪市法律援助中心指派的浙江九联律师事务所律师。 浙江省兰溪市人民检察院以兰检二部刑诉〔2019〕19号起诉书、兰检二部刑变诉〔2020〕2号变更起诉决定书，指控被告人陈曦犯非法吸收公众存款罪，分别于2019年12月2日、2020年6月10日向本院提起公诉、变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派检察员王宏伟出庭支持公诉，被告人陈曦及其辩护人童燕龙到庭参加讼诉。现已审理终结。 浙江省兰溪市人民检察院指控，2010年至2016年期间，被告人陈曦以承包新农村水网改造、水电安装工程、经营五交化商店需要资金等为由，以月息1-2分为诱惑，向周锡荣、滕华海、严兆林、舒宇飞、董春玲、黄正满、鲍璇、邵春龙、吴锦贤等37名社会不特定对象吸收资金，累计金额725.8097万元，造成损失566.63万余元。针对指控的事实，公诉机关提供了书证；证人证言；被告人的供述与辩解；电子数据等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为，被告人陈曦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关量刑建议判处被告人陈曦有期徒刑三年以上五年以下，并处罚金。 被告人陈曦对公诉机关指控的罪名、基本犯罪事实、量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人童燕龙对公诉机关指控被告人陈曦犯非法吸收公众存款罪的罪名及基本犯罪事实均没有异议。提出的辩护意见是：1、被告人陈曦归案后如实供述自己的罪行，有坦白情节；2、被告人陈曦自愿认罪认罚；3、被告人陈曦案发前有归还部分款项；4、被告人陈曦没有犯罪前科。 经审理查明，2010年至2016年，被告人陈曦违反国家金融管理法律规定，未经中国人民银行批准，承诺按月利率1%至2%支付利息，在浙江省兰溪市公开直接向37名社会不特定对象非法吸收资金共计人民币725.8097万元，造成集资参与人直接经济损失共计人民币566.632万元。 1、2014年10月24日至2015年9月24日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，先后向集资参与人周锡荣非法吸收资金共计人民币90.6万元。集资参与人周锡荣已收到利息共计人民币2万元。 2、2014年10月11日至2015年5月3日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，先后向集资参与人滕华海非法吸收资金共计人民币32.613万元。集资参与人滕华海已收到本息共计人民币3.113万元。 3、2010年2月11日、4月16日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人严兆林非法吸收资金共计人民币30万元。集资参与人严兆林已收到利息共计人民币29万元。 4、2015年4月11日、8月2日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，先后向集资参与人舒宇飞非法吸收资金共计人民币8万元。集资参与人舒宇飞已收到利息共计人民币3万元。 5、2015年4月1日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人董春玲非法吸收资金人民币20万元。集资参与人董春玲已收到利息共计人民币11.34万元。 6、2015年1月1日至9月8日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，先后向集资参与人黄正满非法吸收资金共计人民币29.2767万元。集资参与人黄正满已收到利息共计人民币7.2767万元。 7、2015年11月3日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人鲍璇非法吸收资金人民币30万元。 8、2015年5月1日至12月1日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，先后向集资参与人邵春龙非法吸收资金共计人民币20.2万元。集资参与人邵春龙已收到利息共计人民币3.2万元。 9、2015年5月23日、7月27日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，先后向集资参与人何梅仙非法吸收资金共计人民币4万元。集资参与人何梅仙已收到本金共计人民币4万元。 10、2015年7月2日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人吴锦贤非法吸收资金人民币2万元。 11、2015年4月2日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人骆桂珍非法吸收资金人民币10万元。集资参与人骆桂珍已收到利息共计人民币3万元。 12、2015年10月14日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人周颖非法吸收资金人民币5万元。 13、2014年3月10日，被告人陈曦承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人卢云仙非法吸收资金人民币3.5万元。集资参与人卢云仙已收到利息共计人民币1.5万元。 14、2014年10月8日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人蒋晓君非法吸收资金人民币9万元。集资参与人蒋晓君已收到本息共计人民币3万元。 15、2014年11月5日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人陈传刚非法吸收资金人民币5万元。 16、2014年10月24日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人唐晓峰非法吸收资金人民币20万元。集资参与人唐晓峰已收到利息共计人民币3.6万元。 17、2014年4月12日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人王贡民非法吸收资金人民币5万元。集资参与人王贡民已收到利息共计人民币1.44万元。 18、2014年9月5日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人贾根祥、章筱萍非法吸收资金人民币10万元。集资参与人贾根祥、章筱萍已收到利息共计人民币2.88万元。 19、2015年4月28日至2016年3月8日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，先后向集资参与人郑开胜非法吸收资金共计人民币49.5万元。集资参与人郑开胜已收到利息共计人民币4万元。 20、2014年3月2日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人童海英非法吸收资金人民币5万元。集资参与人童海英已收到利息共计人民币1.5万元。 21、2014年12月20日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人潘晓玲非法吸收资金人民币25万元。 22、2013年9月10日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人蒋娴芬非法吸收资金人民币5万元。集资参与人蒋娴芬已收到本息共计人民币2.22万元。 23、2015年3月11日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人宋秀凤非法吸收资金人民币10万元。集资参与人宋秀凤已收到利息共计人民币4.32万元。 24、2014年12月7日、2015年3月28日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，先后向集资参与人贾煊非法吸收资金共计人民币20万元。 25、2015年3月15日至11月23日，被告人陈曦承诺按月利率1.4%支付利息，先后向集资参与人柳兰芬非法吸收资金共计人民币39万元。集资参与人柳兰芬已收到利息共计人民币13万元。 26、2015年3月13日，被告人陈曦承诺按月利率1.4%支付利息，向集资参与人柳俊非法吸收资金人民币9万元。集资参与人柳俊已收到利息共计人民币1.008万元。 27、2015年4月1日，被告人陈曦承诺按月利率1.4%支付利息，向集资参与人袁王莹非法吸收资金人民币11万元。集资参与人袁王莹已收到利息共计人民币1.078万元。 28、2013年5月15日至2015年8月23日，被告人陈曦承诺按月利率2%支付利息，先后向集资参与人童生洪、王竹莲非法吸收资金共计人民币55万元。集资参与人童生洪、王竹莲已收到利息共计人民币13.75万元。 29、2015年6月5日，被告人陈曦承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人王品真非法吸收资金人民币10万元。集资参与人王品真已收到利息共计人民币1万元。 30、2012年5月2日至2014年10月21日，被告人陈曦承诺按月利率1.0%至1.2%支付利息，先后向集资参与人吴叙仙非法吸收资金共计人民币12万元。集资参与人吴叙仙已收到利息共计人民币1.232万元。 31、2015年6月21日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人郑建莲非法吸收资金人民币20万元。集资参与人郑建莲已收到利息共计人民币1.8万元。 32、2015年3月10日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人王美仙非法吸收资金人民币1.5万元。 33、2015年6月19日，被告人陈曦承诺按月利率1.5%支付利息，向集资参与人徐建友非法吸收资金人民币15.5万元。 34、2014年9月6日至2015年1月29日，被告人陈曦承诺按月利率1.3%支付利息，先后向集资参与人胡汝芳非法吸收资金共计人民币28.12万元。集资参与人胡汝芳已收到利息共计人民币3.12万元。 35、2015年1月27日至9月27日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，先后向集资参与人吴焰、孙聚林非法吸收资金共计人民币41万元。集资参与人吴焰、孙聚林已收到利息共计人民币12.96万元。 36、2015年8月18日，被告人陈曦承诺按月利率1.2%支付利息，向集资参与人章玉球非法吸收资金人民币15万元。集资参与人章玉球已收到利息共计人民币1.44万元。 37、2015年5月19日，被告人陈曦承诺按月利率2%支付利息，向集资参与人盛文祥非法吸收资金人民币20万元。集资参与人盛文祥已收到本息共计人民币18.4万元。 2019年11月28日，被告人陈曦在律师柳遵超在场的情况下自愿签署《认罪认罚具结书》。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、被告人陈曦的供述；2、非法吸收资金情况表；3、关于停止过户房产的函；4、集资参与人周锡荣、滕华海、严兆林、舒宇飞、董春玲、黄正满、鲍璇、邵春龙、何梅仙、吴锦贤、骆桂珍、周颖、卢云仙、蒋晓君、陈传刚、唐晓峰、王贡民、贾根祥、章筱萍、郑开胜、童海英、潘晓玲、蒋娴芬、宋秀凤、贾煊、柳兰芬、柳俊、袁王莹、童生洪、王品真、吴叙仙、郑建莲、王美仙、徐建友、胡汝芳、吴焰、章玉球、盛文祥的陈述；5、接受证据材料清单、民事判决书；6、证人蒋某、施某、吴某1、吴某2、宁某、钱某的证言；7、接受证据材料清单、借条、汇款收据、银行交易明细查询；8、接受证据材料清单、合同协议书、建筑业统一发票；9、不动产权属查询结果单、协助查封通知书、查封清单；10、公告、现场照片及说明；11、借款、还款、支付利息银行数据；12、协助查询财产通知书、账户明细对账单、存款分户明细查询、银行卡交易明细清单；13、抓获经过；14、电子数据；15、被告人陈曦的户籍信息。 本院认为，被告人陈曦违反国家金融管理法律法规，承诺给付利息，向社会公众吸收资金且数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈曦归案以后未能如实供述自己的罪行，不能认定为坦白；但随着公安机关侦查过程工作的深入，已供述自己的全部罪行，在检察机关审查起诉阶段认罪认罚、在法庭审理过程中对公诉机关指控的基本犯罪事实没有异议并自愿认罪，对被告人陈曦予以从宽、从轻处罚。辩护人童燕龙提出被告人陈曦自愿认罪认罚、案发前有归还部分款项、没有犯罪前科的辩护意见与本案的法律事实相符，本院予以采信；提出的其他辩护意见不符合法律规定，本院不予采信。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈曦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自于2019年7月28日起至2022年10月27日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、责令被告人陈曦退赔非法吸收的资金人民币566.632万元，分别返还集资参与人周锡荣人民币88.6万元，滕华海人民币29.5万元，严兆林人民币1万元，舒宇飞人民币5万元，董春玲人民币8.66万元，黄正满人民币22万元，鲍璇人民币30万元，邵春龙人民币17万元，吴锦贤人民币2万元，骆桂珍人民币7万元，周颖人民币5万元，卢云仙人民币2万元，蒋晓君人民币6万元，陈传刚人民币5万元，唐晓峰人民币16.4万元，王贡民人民币3.56万元，贾根祥、章筱萍人民币7.12万元，郑开胜人民币45.5万元，童海英人民币3.5万元，潘晓玲人民币25万元，蒋娴芬人民币2.78万元，宋秀凤人民币5.68万元，贾煊人民币20万元，柳兰芬人民币26万元，柳俊人民币7.992万元，袁王莹人民币9.922万元，童生洪、王竹莲人民币41.25万元，王品真人民币9万元，吴叙仙人民币10.768万元，郑建莲人民币18.2万元，王美仙人民币1.5万元，徐建友人民币15.5万元，胡汝芳人民币25万元，吴焰、孙聚林人民币28.04万元，章玉球人民币13.56万元，盛文祥人民币1.6万元。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  金雅林 人民陪审员  姚 燕 人民陪审员  李良平 二〇二〇年八月十一日 代书 记员  黄思捷 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。