江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0281刑初739号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人李倩，男，1986年8月16日生，汉族，小学文化，农民工，户籍所在地河南省虞城县。2018年9月19日因本案被抓获，次日因涉嫌犯贷款诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，同年10月26日被该局取保候审，2019年10月26日被该局解除取保候审，2020年4月17日由江苏省江阴市人民检察院决定取保候审。2020年8月5日由本院决定逮捕，同日交由江阴市公安局执行逮捕。辩护人沈晓阳，江苏天奕律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2020〕606号起诉书指控被告人李倩犯贷款诈骗罪，于2020年4月29日向本院提起公诉并书面建议适用简易程序。本院受理后，经审查于同日立案，后于同年6月12日依法转为普通程序，组成合议庭，于同年8月5日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员张旭及检察官助理范江波出庭支持公诉，被告人李倩及辩护人沈晓阳到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人李倩于2018年1月至4月，受李某、刘某（另案处理）等人指使，为套取浙江网商银行股份有限公司（以下简称“浙江网商银行”）贷款，与网络店铺原法定代表人签署公司股权和天猫店铺转让协议取得经营控制权，并作为店铺新法定代表人完成线下工商变更登记手续，后由李某、刘某等人向上述店铺原法定代表人谎称店铺经营需要启动资金要贷款、并承诺由买方承担全部还贷责任，骗得原法定代表人信任和配合，随后在店铺线上工商登记手续未变更前，以店铺的名义从浙江网商银行骗取专供网络店铺日常经营的信用贷款共计人民币115.54万元，得款用于支付转让费用、中介佣金、个人消费等开支，事后李某、刘某及被告人李倩等人除还款人民币4.27万余元外均拒不履行还款义务，并放弃对网络店铺的经营，被告人李倩从中非法获利人民币6.8万元。为证明指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人李倩以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人李倩在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且具有坦白情节，自愿认罪认罚，书面建议判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元；当庭建议判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元。被告人李倩对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议，在开庭审理过程中亦无异议。被告人李倩的辩护人提出以下主要辩护意见：1、被告人李倩系从犯；2、系坦白；3、自愿认罪认罚；4、愿意积极退赃，尽量弥补自己对被害单位造成的经济损失。综上，建议对其从宽处罚。经审理查明,李某、刘某（均已判刑）等人经事先合谋,为套取网络贷款资金，多次通过网络中介平台物色可贷款的天猫网络店铺，与网络店铺原法定代表人洽谈收购，通过转让方式取得店铺经营控制权，后向原法定代表人谎称店铺经营缺少启动资金需进行贷款并承诺由自己承担全部偿还贷款责任，骗得原法定代表人的信任和配合，在线上登记手续未变更前，以原店铺名义向浙江网商银行骗取专供网络店铺日常经营的信用贷款，得款用于支付转让费用、中介佣金、个人消费等开支后，由参与人私分余款，之后拒不履行还款义务并放弃对店铺的经营。被告人李倩于2018年1月至4月，受李某、刘某等人指使，通过转让成为天猫网络店铺新法定代表人，参与贷款诈骗共计人民币110余万元，个人非法获利人民币6.8万元，具体犯罪事实分述如下：1、被告人李倩于2018年1月，受李某、刘某等人指使，通过转让成为天猫网络店铺“甄百莉旗舰店”新法定代表人，后由李某、刘某等人取得店铺经营控制权并采用上述方式从浙江网商银行贷款人民币28.65万元，之后放弃对店铺的经营，仅还款人民币0.27万余元。被告人李倩从中个人非法获利人民币1.5万元。2、被告人李倩于2018年3月，受李某、刘某等人指使，通过转让成为天猫网络店铺“佐狮腾旗舰店”新法定代表人，后由李某、刘某等人取得店铺经营控制权并采用上述方式从浙江网商银行贷款人民币38.89万元，之后放弃对店铺的经营，仅还款人民币4万余元。被告人李倩从中个人非法获利人民币2.3万元。3、2018年4月，被告人李倩受李某、刘某等人指使，通过转让成为天猫网络店铺“琳樱姿旗舰店”新法定代表人，后由李某、刘某等人取得店铺经营控制权并采用上述方式从浙江网商银行贷款人民币48万元，之后放弃对店铺的经营。被告人李倩从中个人非法获利人民币3万元。被告人李倩归案后，如实供述了上述犯罪事实。本案审理期间，被告人李倩退出违法所得人民币6.8万元，现暂扣于本院。上述事实，被告人李倩多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有浙江网商银行的营业执照、金融许可证、店铺转让合同、催收记录、贷款及还款记录明细、常住人口信息、报案材料及刑事案件侦破经过、资金往来结算单据等书证，证人李某、刘某、孙某1、武某、管某、邹某、孙某2、周某等人的证言，被害单位委托诉讼代理人余建海的陈述，江阴市公安局收集的电子数据，江阴市公安局制作的辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李倩以非法占有为目的，伙同他人多次骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为确已构成贷款诈骗罪，系共同犯罪。被告人李倩在共同犯罪中起次要作用，系从犯，归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，结合损失挽回情况，依法予以减轻处罚。公诉机关指控被告人李倩犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，当庭量刑建议适当，予以采纳。辩护人提出的对被告人李倩从宽处罚的辩护意见及理由，经查，符合案情及法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李倩犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2020年8月5日起至2023年2月25日止）,并处罚金人民币四万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。二、责令被告人李倩与同案犯继续连带退赔人民币1044700元，连同暂扣于本院的人民币68000元，发还被害单位浙江网商银行股份有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  方燕燕人民陪审员  钱 冬人民陪审员  朱建蕾二〇二〇年八月五日法官 助理  丁 莉书 记 员  黄颖芝附：相关法律、司法解释条文1、《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一的，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《中华人民共和国刑事诉讼法》：第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。