福建省惠安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0521刑初378号 公诉机关惠安县人民检察院。 被告人吴一鸣，男，汉族，1991年12月17日出生于福建省惠安县，汉族，大学本科，务工，家住泉州台商投资区。因涉嫌犯盗窃罪于2020年1月13日被抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2020年2月20日被逮捕，2020年3月29日被取保候审。经本院决定，于2020年7月1日被取保候审，2020年7月21日被逮捕。现羁押于惠安县看守所。 惠安县人民检察院以惠检六部刑诉〔2020〕13号起诉书指控被告人吴一鸣犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2020年6月28日向本院提起公诉。本院于2020年7月1日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。惠安县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人吴一鸣到庭参加诉讼。现已审理终结。 惠安县人民检察院指控，一、信用卡诈骗罪： 1.2019年10月至12月期间，被告人吴一鸣以帮忙解决ＰＯＳ机使用问题、信用卡业务问题、提升信用卡额度等理由，多次骗取被害人林某自愿交付信用卡、手机、ＰＯＳ机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人林某的兴业银行、中信银行、广发银行、平安银行信用卡的钱款转出占有，共计人民币（币种下同）21899.88元。 2.2019年11月至2020年1月期间，被告人吴一鸣以帮忙办理信用卡、提升信用卡额度等理由，多次骗取被害人柳某1自愿交付信用卡、手机、ＰＯＳ机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人柳某1的中信银行、平安银行、兴业银行、邮政银行、民生银行信用卡的钱款转出占有，共计17900元。 3.2019年11月至2020年1月期间，被告人吴一鸣以帮忙解决ＰＯＳ机使用问题、信用卡业务问题、提升信用卡额度等理由，多次骗取被害人蔡某自愿交付信用卡、手机、ＰＯＳ机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人蔡某的中信银行、兴业银行、光大银行、广发银行信用卡的钱款转出占有，共计70700元。 4.2019年11月至12月期间，被告人吴一鸣以帮忙办理ＰＯＳ机、提升信用卡额度等理由，多次骗取被害人郭某自愿交付信用卡、手机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人郭某的建设银行、光大银行、兴业银行信用卡的钱款转出占有，共计6000元。 5.2019年11月5日，被告人吴一鸣以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人杨某自愿交付信用卡、手机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人杨某的平安银行、中信银行信用卡的钱款转出占有，共计4000元。 6.2019年11月6日，被告人吴一鸣以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人柳某2自愿交付信用卡、手机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人柳某2的民生银行、中信银行信用卡的钱款转出占有，共计3000元。 7.2019年11月12日，被告人吴一鸣以帮助提升信用卡额度为由，骗取被害人刘某自愿交付信用卡、手机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人刘某的中信银行信用卡的钱款转出占有，共计2000元。 8.2019年12月26日，被告人吴一鸣以送ＰＯＳ机为由，骗取被害人王某自愿交付信用卡、手机等，再通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机将被害人王某的兴业银行信用卡的钱款转出占有，共计1000元。 二、盗窃罪： 2019年12月期间，被告人吴一鸣多次以帮忙解决ＰＯＳ机使用问题及办理信用卡业务问题等理由，接近被害人林某，并接触到被害人林某的手机，后趁被害人林某不注意之际，通过绑定自己建设银行卡的ＰＯＳ机盗刷走林某手机上支付宝花呗内的钱款，共计3000元。 2020年1月13日，惠安县公安局民警在惠安县抓获被告人吴一鸣。被告人吴一鸣到案后，主动交代了公安机关尚未掌握的其盗窃被害人林某支付宝花呗钱款的事实。2020年2月10日，被告人吴一鸣已退赔被害人全部损失，并取得被害人的谅解。 公诉机关认为，被告人吴一鸣以非法占有为目的，冒用他人信用卡，涉案数额共计126499.88元，数额巨大；被告人吴一鸣又采取秘密手段，窃取他人钱财3000元，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十九条的规定，应以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任，实行数罪并罚。被告人吴一鸣被采取强制措施后，如实供述司法机关尚未掌握的本人盗窃罪行，以自首论，可以从轻处罚。被告人吴一鸣已退还全部赃款，取得被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人吴一鸣在值班律师的见证下签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议对被告人吴一鸣以信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金五万元，以盗窃罪判处拘役四个月至六个月，并处罚金一千元；决定执行有期徒刑五年至五年六个月，并处罚金五万一千元。 公诉机关向法庭提供被害人林某等人的陈述，户籍证明、银行账单、微信截图等书证，辨认笔录，被告人吴一鸣的供述和辩解等证据加以证实。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。被告人吴一鸣对指控事实、罪名、量刑建议及签署具结书没有异议。审理中，被告人吴一鸣向本院预缴罚金五万一千元。 另查明，2020年1月13日，公安民警依法从被告人吴一鸣处扣押到红色苹果8手机一部、黑色POS机一台。 本院认为，被告人吴一鸣以非法占有为目的，冒用他人信用卡诈骗126499.88元，数额巨大；又采用秘密手段窃取他人钱财3000元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪、盗窃罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴一鸣一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人吴一鸣多次实施信用卡诈骗，主观恶性和社会危害性较大，可酌情从重处罚。案发后，被告人吴一鸣如实供述自己的信用卡诈骗犯罪事实，并当庭表示自愿认罪，可以从轻处罚。被告人吴一鸣被采取强制措施后，如实供述司法机关尚未掌握的盗窃罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人吴一鸣已赔偿被害人的全部损失，取得被害人谅解，积极预交罚金，可对被告人吴一鸣酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第一、三款、第六十四条，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》，《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第十四条，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第二项的规定，判决如下： 一、被告人吴一鸣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万一千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2025年5月4日止。先前被羁押的77天已扣除刑期。罚金已缴纳。） 二、扣押在案的作案工具红色苹果8手机一部、黑色POS机一台（未随案移送），予以没收，由惠安县公安局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  许国强 人民陪审员  陈惠玲 人民陪审员  张志明 二〇二〇年八月十日 书 记 员  黄愉斯 附本案引用的主要法律条文： 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。 在跨地区运行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。 盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。 第十四条因犯盗窃罪，依法判处罚金刑的，应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金；没有盗窃数额或者盗窃数额无法计算的，应当在一千元以上十万元以下判处罚金。 三、《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。 四、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。