杭州市富阳区人民法院 刑 事 判 决 书 (2020)浙0111刑初526号 公诉机关杭州市富阳区人民检察院。 被告人孙明飞，男，1984年11月15日出生，汉族，文化程度初中，户籍所在地杭州市富阳区，住杭州市富阳区。因本案于2020年3月17日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年4月22日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人章鹏飞，杭州市富阳区法律援助中心指派的浙江富春江律师事务所律师。 被告人朱伟，绰号“小黑”，男，1990年7月24日出生，汉族，文化程度大专，户籍所在地杭州市余杭区。因本案于2020年4月13日被杭州市公安局富阳区分局刑事拘留，同年5月20日被依法逮捕。现押于杭州市富阳区看守所。 辩护人叶旭弘，浙江清溪律师事务所律师。 杭州市富阳区人民检察院以杭富检一部刑诉〔2020〕1498号起诉书指控被告人孙明飞、朱伟犯诈骗罪，于2020年7月15日向本院提起公诉。本院经审查于2020年7月21日受理后，依法组成合议庭，适用简易程序进行审理。后本案转为普通程序，于2020年8月25日公开开庭审理了本案。杭州市富阳区人民检察院指派检察员叶慧出庭支持公诉，被告人孙明飞、朱伟及辩护人章鹏飞、叶旭弘到庭参加诉讼。现已审理终结。 杭州市富阳区人民检察院指控，2017年6月，被告人孙明飞伙同孙钢、陈俊峰（另案处理）等人在杭州市富阳区富春街道后周路共同经营“金城金服”公司进行资金放贷生意，并约定三人按照出资比例6:1:3进行分成，被告人孙明飞、孙钢负责公司的放贷业务及账目催讨，同时先后纠集了孙信、钱雷（均另案处理）等人负责联系业务，家访、风控等，陈俊峰具体负责该公司的财务。公司经营期间，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵，诱使被害人签订虚高金额的“借贷”协议，通过收取“家访费”、“调查费”、“保证金”、“中介费”、“利息”、“砍头息”等多种费用，虚增贷款金额，设置“套路”形成虚假债权债务关系，后通过提起诉讼等方式获取非法利益。被告人朱伟作为中介，明知孙明飞等人经营的公司性质，仍协助介绍被害人至“金城金服”公司借款。经查，被告人孙明飞等人经营的“金城金服”公司合计诈骗作案6次，非法获利人民币28830元（以下币种相同）；被告人朱伟参与诈骗作案3次、涉及非法获利22280元。具体如下： 1.2017年6月29日，被害人陈某1经被告人朱伟介绍向“金城金服”公司借款人民币10000元，扣除保证金、家访等费用后实际拿到8000余元，出具15000元的借条1份。被害人陈某1支付利息合计6580元后无力支付，后被告人朱伟、孙钢等人上门进行催讨，未果。被告人孙明飞等人遂以15000元的借条对被害人陈某1提起民事诉讼，后陈某1家人迫于压力与被告人孙明飞、朱伟等私下进行协商，最终在被害人陈某1家人支付被告人孙明飞等人15000元后，被告人孙明飞等人才予以撤诉，非法获利13580元。 2.2017年7月16日，被害人章某1经汤洪波（另案处理）介绍“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访费等费用后实际拿到7150元，出具30000元的借条1份，后被害人章某1一直未支付利息和归还本金，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰遂采用要挟等方式多次到被害人章某1家里进行催讨，并于2017年8月9日向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，要求被害人章某1归还30000元，2017年9月6日，杭州市富阳区人民法院作出判决，迫使被害人章某1家属多次和陈俊峰等人进行协商，由于双方意见不一欲获取非法利益22850元未能得逞。 3.2017年7月16日，被害人陆某经朋友介绍向“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访等费用后，实际拿到7000元，出具30000元借条1份，被害人陆某支付利息合计1650元后无力继续支付，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰遂以陈燕飞的名义，委托律师徐波（另案处理）向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，2018年4月19日，杭州市富阳区人民法院判决被害人陆某归还本金30000元并支付利息。后被害人陆某于2019年10月与被告人孙明飞协商并支付12000元，被告人孙明飞等人撤诉。被告人孙明飞、孙钢等人实际获利6550元。 4.2017年8月25日，被害人施某1经被告人朱伟、陆天昊介绍向“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访等费用后实际拿到7150元，出具30000元借条1份。被害人施某1在支付利息850元后未能继续支付。被告人朱伟等人催讨未果，2017年9月20日，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰以陈燕飞的名义，委托律师徐波向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，被害人施某1及其家人迫于压力，联系相关人员一同前往杭州市富阳区春江街道城南法庭进行调解，在被害人施某1及其家人支付15000元后，被告人孙明飞、陈俊峰等人撤诉。被告人孙明飞、孙钢等人非法获利8700元。 5.2017年8月7日，被害人鲍某经被告人朱伟介绍向“金城金服”公司经营的公司借款10000元，扣除保证金、家访费等费用后实际拿到7150余元，出具30000元的借条1份。当天被告人朱伟向被害人鲍某收取好处费2000元。被害人鲍某支付利息5000余元后无力继续支付。被告人孙明飞、朱伟等人在多次催讨后，被害人鲍某又归还3000元。2017年12月1日，被告人孙明飞等人对被害人鲍某提起民事诉讼，2018年2月14日杭州市富阳区人民法院作出判决，要求被害人鲍某归还本金30000元并支付利息。 6.2017年7月22日，被害人徐某经朋友介绍向“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访飞等费用后实际拿到7500元，出具30000元借条1份。被害人徐某支付利息合计3475余元后无力继续支付。后陈俊峰等人以陈燕飞的名义，委托律师徐波向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，2018年4月19日，杭州市富阳区人民法院判决被害人徐某归还本金30000元并支付利息。 为证实上述指控事实，公诉机关当庭宣读、出示了相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人孙明飞、朱伟以非法占有为目的，伙同他人采用设置套路签订虚高数额借款合同的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙明飞、朱伟部分犯罪未遂。被告人朱伟在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十三条，第二十七条之规定予以惩处，并建议分别判处被告人孙明飞有期徒刑一年一个月，并处罚金；被告人朱伟有期徒刑六个月，并处罚金。 被告人孙明飞、朱伟对于起诉书指控的事实和罪名没有异议，并表示自愿认罪。 被告人孙明飞的辩护人提出，1、被告人孙明飞归案后能如实供述自己的所作所为，应认定其为坦白，其认罪认罚，应减少相应刑期。2、被告人孙明飞无犯罪前科，可酌情从轻处罚。3、被告人孙明飞已退赔，希在原量刑建议的基础上从宽处理。 被告人朱伟的辩护人提出，1、被告人朱伟具有坦白情节，可从轻处罚。2、本案部分犯罪未遂，可从轻处罚。3、被告人朱伟系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。4、被告人基于朋友关系想赚点中介费，其主观恶性不深。5、其系初犯、偶犯，自愿认罪认罚，其自愿要求家人退出违法所得，希从轻处罚。 经审理查明，2017年6月，被告人孙明飞伙同陈俊峰（另案处理）等人在杭州市富阳区富春街道后周路共同经营“金城金服”公司进行资金放贷生意。被告人孙明飞等人负责公司的放贷业务及账目催讨，同时先后纠集他人负责联系业务、家访、风控等，陈俊峰具体负责该公司的财务。公司经营期间，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰等人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以低息、无抵押、快速放贷等为诱饵，诱使被害人签订虚高金额的“借贷”协议，通过收取“家访费”、“调查费”、“保证金”、“中介费”、“利息”、“砍头息”等多种费用，虚增贷款金额，设置“套路”形成虚假债权债务关系，后通过提起诉讼等方式获取非法利益。被告人朱伟作为中介，明知孙明飞等人经营的公司性质，仍协助介绍被害人至“金城金服”公司借款。经查，被告人孙明飞等人经营的“金城金服”公司合计诈骗作案6次，非法获利28830元；被告人朱伟参与诈骗作案3次、涉及非法获利22280元。具体如下： 1.2017年6月29日，被害人陈某1经被告人朱伟介绍向“金城金服”公司借款人民币10000元，扣除保证金、家访等费用后实际拿到8000余元，出具15000元的借条1份。被害人陈某1支付利息合计6580元后无力支付，后被告人朱伟、孙钢等人上门进行催讨，未果。被告人孙明飞等人遂以15000元的借条对被害人陈某1提起民事诉讼，后陈某1家人迫于压力与被告人孙明飞、朱伟等私下进行协商，最终在被害人陈某1家人支付被告人孙明飞等人15000元后，被告人孙明飞等人才予以撤诉，非法获利13580元。 2.2017年7月16日，被害人章某1经汤洪波（另案处理）介绍“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访费等费用后实际拿到7150元，出具30000元的借条1份，后被害人章某1一直未支付利息和归还本金，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰遂采用要挟等方式多次到被害人章某1家里进行催讨，并于2017年8月9日向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，要求被害人章某1归还30000元，2017年9月6日，杭州市富阳区人民法院作出判决，同时被害人章某1家属多次和陈俊峰等人进行协商，由于双方意见不一欲获取非法利益22850元未能得逞。 3.2017年7月16日，被害人陆某经朋友介绍向“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访等费用后，实际拿到7000元，出具30000元借条1份，被害人陆某支付利息合计1650元后无力继续支付，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰遂以陈燕飞的名义，委托律师徐波（另案处理）向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，2018年4月19日，杭州市富阳区人民法院判决被害人陆某归还本金30000元并支付利息。后被害人陆某于2019年10月与被告人孙明飞协商并支付12000元，被告人孙明飞等人撤诉。被告人孙明飞、孙钢等人实际获利6550元。 4.2017年8月25日，被害人施某1经被告人朱伟、陆天昊介绍向“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访等费用后实际拿到7150元，出具30000元借条1份。被害人施某1在支付利息850元后未能继续支付。被告人朱伟等人催讨未果，2017年9月20日，被告人孙明飞、孙钢、陈俊峰以陈燕飞的名义，委托律师徐波向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，被害人施某1及其家人迫于压力，联系相关人员一同前往杭州市富阳区春江街道城南法庭进行调解，在被害人施某1及其家人支付15000元后，被告人孙明飞、陈俊峰等人撤诉。被告人孙明飞、孙钢等人非法获利8700元。 5.2017年8月7日，被害人鲍某经被告人朱伟介绍向“金城金服”公司经营的公司借款10000元，扣除保证金、家访费等费用后实际拿到7150余元，出具30000元的借条1份。当天被告人朱伟向被害人鲍某收取好处费2000元。被害人鲍某支付利息5000余元后无力继续支付。被告人孙明飞、朱伟等人在多次催讨后，被害人鲍某又归还3000元。2017年12月1日，被告人孙明飞等人对被害人鲍某提起民事诉讼，2018年2月14日杭州市富阳区人民法院判决被害人鲍某归还本金30000元并支付利息，后鲍某未履行该判决 6.2017年7月22日，被害人徐某经朋友介绍向“金城金服”公司借款10000元，扣除保证金、家访飞等费用后实际拿到7500元，出具30000元借条1份。被害人徐某支付利息合计3475余元后无力继续支付。后陈俊峰等人以陈燕飞的名义，委托律师徐波向杭州市富阳区人民法院提起民事诉讼，2018年4月19日，杭州市富阳区人民法院判决被害人徐某归还本金30000元并支付利息，后徐某未履行该判决。 在本案审理过程中，被告人孙明飞的家属向本院退缴非法获利20830元，被告人朱伟的家属向本院退缴非法获利8000元。 被告人孙明飞、朱伟在侦查阶段、审查起诉阶段及本院审理阶段均自愿认罪认罚，被告人孙明飞对公诉机关提出的对其判处有期徒刑一年一个月，并处罚金；被告人朱伟对公诉机关提出的对其判处有期徒刑六个月，并处罚金的量刑建议无异议。 上述事实，被告人孙明飞、朱伟在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某1、章某1、陆某、施某2、鲍某、徐某、钱某、方某1、潘某1、应某、邵某的陈述，证人方某2、章某2、陈某2、潘某2等人的证言，被告人孙明飞、朱伟的供述和辩解，同案犯孙钢、陈俊峰等人的供述与辩解，辨认笔录及照片，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，支付宝交易记录、微信交易记录，民事起诉状、民事调解书、执行票据、借条复印件，到案经过，户籍证明等证据在案证实，足以认定。 本院认为，被告人孙明飞、朱伟以非法占有为目的，伙同他人采用设置套路签订虚高数额借款合同的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控的罪名成立，适用法律正确。被告人孙明飞、朱伟部分犯罪系未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人朱伟在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，本院依法予以从轻处罚。被告人孙明飞、朱伟在侦查阶段、审查起诉阶段及审判阶段均自愿认罪认罚，本院依法予以从宽处罚。被告人孙明飞的辩护人有关被告人孙明飞认罪认罚，已退赃，希从轻处罚以及被告人朱伟的辩护人有关本案部分犯罪未遂，可从轻处罚，被告人朱伟系从犯，应当从轻处罚，其自愿认罪认罚，自愿要求家人退出违法所得，希从轻处罚等辩护意见，本院予以采纳。被告人孙明飞、朱伟的辩护人有关被告人孙明飞、朱伟具有坦白情节的辩护意见，经查，被告人孙明飞、朱伟到案后未完全供述犯罪事实，不应认定其具有坦白情节，故对上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。本院根据被告人孙明飞、朱伟的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪表现，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百四十七条第一款、第四款，第二十三条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人孙明飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币4500元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年3月17日起至2021年4月16日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人朱伟犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年4月13日起至2020年10月12日止，罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 三、退缴在本院赃款人民币28830元，发还相关各被害人。 四、扣押在案的涉案物品苹果手机二只，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十天内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 潘 蔚 人民陪审员 吴 婷 人民陪审员 楼立成 二〇二〇年八月二十五日 书 记 员 骆芝媛 ??1?