河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0105刑初217号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人聂某娟，户籍地郑州市高新技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年2月21日被郑州市公安局金水路分局上网追逃，2019年10月2日被郑州市公安局上街区分局民警抓获，2019年10月5日被郑州市公安局刑事拘留，2019年11月12日被郑州市公安局金水路分局逮捕。辩护人李文俊，河南华森律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉【2020】25号起诉书指控被告人聂某娟犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员郑萌出庭支持公诉，被告人聂某娟及其辩护人李文俊到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2008年至2011年9月期间，王某（另案处理）虚构做生意、合伙屯车等事实，以高额利息、投资回报为诱饵，承诺还本付息，以个人名义先后向马某某、孙某某等9名客户并通过他们向社会公众非法集资，共向78人吸收资金1732次，金额789663.61万元。期间，王某又由其母亲于某筠（另案处理）通过中介代理，虚报出资，于2020年9月1日注册资本成立河南圣沃投资担保有限公司（以下简称圣沃公司），由王某实际负责圣沃公司的经营。在未取得河南省工业和信息化厅《融资性担保机构经营许可证》的情况下，王某以高额利息为诱饵、承诺在一定期限内归还本息，指使公司人员购买企业融资资料，模仿借款人签名，谎称用于投资项目，隐瞒资金用途，先后以圣沃公司名义与563人签订了虚假借款担保合同，非法集资181178.22万元。上述两项，王某共计非法集资970841.83万元。被告人聂某娟于2011年担任圣沃公司理财部经理，明知王某通过圣沃公司与理财客户签订虚假借款担保合同、以高额利息吸收社会公众资金，仍积极参与非法集资活动，从中获利。2011年3月21日至2011年9月26日被告人聂某娟参与期间圣沃公司吸收客户资金合同金额258117.58万元，实际吸收客户资金179343.74万元，未兑付金额76505.26万元。被告人聂某娟吸收的确权登记客户共208户，合同金额61166.50万元，实际吸收客户资金44729.55万元，未兑付金额14912.19万元。针对上述指控的事实，公诉机关向本院提交了被告人聂某娟的供述，证人李某华、闫某等人的证言，投资客户陈某霞、宋某勤等人的陈述和报案材料，审计报告，借款合同，还款计划书，刑事判决书，到案经过，户籍证明等证据，认为被告人聂某娟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，建议判处被告人聂某娟有期徒刑五年至七年，并处罚金。被告人聂某娟对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实及罪名无异议。其辩护人提出的辩护意见为：本案属于单位犯罪，聂某娟应以其他责任人员定罪处罚，自愿认罪认罚，建议从轻处罚。经审理查明：2008年至2011年9月期间，王某（已判决）虚构做生意、合伙屯车等事实，以高额利息、投资回报为诱饵，承诺还本付息，以个人名义先后向马某某、孙某某等9名客户并通过他们向社会公众非法集资，共向78人吸收资金1732次，金额789663.61万元。期间，王某又由其母亲于某筠（已判决）通过中介代理，虚报出资，于2020年9月1日注册资本成立河南圣沃投资担保有限公司，由王某实际负责圣沃公司的经营。在未取得河南省工业和信息化厅《融资性担保机构经营许可证》的情况下，王某以高额利息为诱饵、承诺在一定期限内归还本息，指使公司人员购买企业融资资料，模仿借款人签名，谎称用于投资项目，隐瞒资金用途，先后以圣沃公司名义与563人签订了虚假借款担保合同，非法集资181178.22万元。上述两项，王某共计非法集资970841.83万元。被告人聂某娟于2011年担任圣沃公司理财部经理，明知王某通过圣沃公司与理财客户签订虚假借款担保合同、以高额利息吸收社会公众资金，仍积极参与非法集资活动，从中获利。2011年3月21日至2011年9月26日聂某娟参与期间圣沃公司吸收客户资金合同金额258117.58万元，实际吸收客户资金179343.74万元，未兑付金额76505.26万元。聂某娟吸收的确权登记客户共208户，合同金额61166.50万元，实际吸收客户资金44729.55万元，未兑付金额14912.19万元。上述事实，有公诉机关提交的，且经庭审举证、质证，本院确认的下列证据予以证实：（1）同案犯供述（1）王某供述证实：其在2010年9月由母亲于某筠通过中介注册成立了圣沃公司，主要是为了支付马某萍等人的到期利息。2011年3月圣沃公司开始正式营业，其担任总监负责经营，没有办理工信厅经营许可证，主要开展客户理财和融资业务，圣沃公司资金去向除了其本人无人知道。聂某娟、闫某是由中间人李某娟介绍到圣沃公司帮忙做业务，二人客户较多，最后都成为圣沃公司理财部经理。圣沃公司开展客户理财和融资业务，刚开始曾让员工出去发放印制的宣传彩页，后招聘有担保公司从业经历的客户经理带来客户资源，以高于其他担保公司的利息吸收资金，并给予老客户一定的息差介绍新客户，不断扩大吸收资金的规模。为了方便集资转款，其专门申请办理POS机，并让公司员工办理了银行卡放在公司财务上统一使用。为让客户放心到公司存款，其让公司员工聂某娟、李某华找来其他担保公司、银行部门已经不用或者过期的融资项目资料，放到公司让客户查看。这些融资项目企业与圣沃公司无关，借款担保合同上借款人是融资项目企业的法人，名字、手印都是由文秘部人员代写、代摁的。（1）李某华供述证实：其在2011年3月到圣沃公司先后任会计、副总，公司总监王某是公司实际控制人，规定存款利率，掌握存款用途。聂某娟和闫某来公司的前半个月是做兼职理财，因为他二人带来的客户非常多，王某就将聂某娟和闫某任命为理财部经理。圣沃公司实际经营投资担保，利用高息吸收客户资金到公司，用事先填写好的借款合同与客户签订借款合同。2011年6、7月份，王某让其去买企业融资材料，其把通过朋友找来的秦太宏、鹤壁食品厂王超等人的融资材料交给王某，这些融资材料都被放到公司理财部聂某娟、闫某和其本人处，公司人员要用可以来拿。（1）闫某供述证实：其通过李某娟介绍认识圣沃公司总监王某，后担任公司理财部经理。圣沃公司实际业务是拉拢客户到公司存款，其在圣沃公司期间，以月息1.5分至9分不等的利率，接待、吸收客户资金到公司理财，同客户签订借款担保合同。但其从没有见过借款人，在理财客户问借款人的情况时，就到聂某娟那里拿些借款人资料给客户看，有绿能电动车、鹤壁制衣厂及新乡水泥厂等单位的资料。（1）圣沃公司员工某珂、段某娜、申某某、孙某杰、王某等人证实了圣沃公司以高额利息吸收客户，并通过其他担保公司业务员、老客户、中间人及公司理财部人员联系客户到公司投资，转款到指定账户，签订借款担保合同，且聂某娟担任理财部经理的事实。（1）投资客户陈某霞、刘某红、赵某菊、宋某勤、王某里、郭某生、牧某生、武某、王某辉、徐某剑、海某卫、宋某恩等人证实了到圣沃公司通过聂某娟办理的理财业务。（1）河南德丰会计师事务所有限公司审计报告证实：2011年3月21日至2011年9月26日，聂某娟参与期间圣沃公司的吸收客户资金合同金额258117.58万元，实际吸收客户资金179343.74万元，未兑付金额76505.26万元。聂某娟吸收的确权登记客户共208户，合同金额61166.5万元，实际吸收客户资金44729.55万元，未兑付金额14912.19万元。（1）圣沃公司工商登记材料及企业法人营业执照证明，圣沃公司于2010年9月1日注册成立，注册资本5000万元。（1）担保函、借据、收据、借款担保合同、银行交易明细，投资客户核实登记表证实了圣沃公司在借款合同中系担保人。（1）刑事判决书证实了同案犯王某因集资诈骗罪，李某华、闫某因非法吸收公众存款罪已被刑事处罚。（1）到案经过证实了被告人聂某娟系2019年10月2日被郑州市上街区公安局民警抓获到案。（1）户籍证明、情况说明证实了被告人聂某娟的身份情况，系完全刑事责任能力。（1）被告人聂某娟对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，且与上述证据能够相互印证。本院认为，被告人聂某娟明知王某为非法集资成立圣沃公司，仍担任理财部经理，积极参与非法吸收公众存款活动，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且吸收资金数额巨大。公诉机关指控被告人聂某娟犯非法吸收公众存款罪罪名成立，要求处罚的意见本院予以支持。关于辩护人辩称本案属于单位犯罪的辩护意见，经查，圣沃公司系虚假出资成立，且未经相关监管部门审批许可，在设立后即以非法吸收公众存款为主要犯罪活动。因此，对被告人聂某娟以圣沃公司名义实施的非法吸收公众存款行为，不宜以单位犯罪论处。故对辩护人关于单位犯罪的辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人聂某娟应当在上述法定量刑幅度内量刑。聂某娟到案后能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法从轻处罚。根据被告人聂某娟的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人聂某娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月2日起至2025年4月1日止。罚金于判决生效后二十日内缴纳）。二、涉案赃款依法追缴后予以发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  余学锋人民陪审员  孟素芳人民陪审员  蔡晓峰二〇二〇年八月六日书 记 员  张子林