浙江省台州市路桥区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙1004刑初202号公诉机关台州市路桥区人民检察院。被告人单通，男，1991年7月30日出生于江苏省徐州市，汉族，专科毕业，住徐州市铜山县。2019年11月13日因本案被台州市公安局路桥分局取保候审，2020年8月18日经本院决定被逮捕。现押台州市路桥区看守所。辩护人陆维臣，浙江骏安律师事务所律师（法律援助）。台州市路桥区人民检察院以台路检二部刑诉（2020）329号起诉书指控被告人单通犯盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院受理后，发现本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市路桥区人民检察院检察员曲琳、被告人单通及其辩护人陆维臣到庭参加诉讼。现已审理终结。台州市路桥区人民检察院指控，一、盗窃罪2019年4月至2019年11月期间，被告人单通在为雷某、石某、李某3、方某、冉某、李某2、王某1、王某3、王某2、肖某等人办理贷款过程中，秘密将深圳捷信消费金融有限公司已经发放到雷某等被害人账户上的110000余元贷款转移到其个人账户上。其中，被告人已经偿还石某15000元。二、信用卡诈骗罪2019年8月至2019年12月期间，被告人单通先后共盗刷被害人罗某、李某1、胡某、韩某、黄某、韦某等人的捷信金融电子信用卡17000余元。三、诈骗罪2020年1月13日，被告人单通在已离职深圳捷信消费金融有限公司、无办理相关业务资格情况下，将被害人张某用于一次性还清贷款的21500元骗走，在代为张某归还三期贷款后，将剩余的18000余元予以挥霍。2019年11月13日，被告人单通经公安机关电话通知后投案。为证明上述事实，公诉机关当庭出示被害人陈述、证人证言、辨认笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、银行账户交易明细、微信聊天还款记录截图、支付宝截图、营业执照、贷款资料、劳动合同和离职资料、到案经过、户籍证明及被告人单通的有罪供述等证据加以印证。并认为被告人单通的行为已分别构成盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，依法实行数罪并罚；被告人单通自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条、第二百六十六条之规定予以惩处。同时公诉机关认为被告人单通具有认罪认罚，部分退赔等处罚情节，建议对其犯盗窃罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金。被告人单通对起诉指控的犯罪事实、罪名和量刑建议均无异议，并自愿认罪认罚。辩护人对起诉指控被告人单通的犯罪事实和罪名没有异议，但提出被告人单通占有被害人雷某、方某等人的商品贷贷款，是由捷信消费金融有限公司直接发放给商品销售的商户，不应按盗窃罪定罪处罚；被告人单通无前科劣迹，归案后自愿认罪认罚，并退赔被害人部分损失等从轻情节。经审理查明，（一）盗窃罪2019年4月至2019年11月期间，被告人单通在为被害人雷某、李某2、肖某、王某1、谭某、王某3、石某、冉某、方某、王某2、李某3办理消费贷或商品贷过程中，以贷款未审批发放或多贷款等方式欺骗被害人，秘密转移并占有捷信消费金融有限公司已发放给被害人的贷款人民币110000余元。被告人单通在案发前为掩盖事实，以被害人的名义按期向捷信消费金融有限公司偿还贷款。被告人单通秘密占有被害人贷款及代偿贷款本金情况为：（1）雷某商品贷贷款8378元，代偿贷款本金2164.03元；（2）李某2商品贷贷款8880元，代偿贷款本金2532.27元；（3）肖某商品贷贷款5880元，代偿贷款本金1226.89元；（4）王某1商品贷贷款8000元，代偿贷款本金972.19元；（5）谭某商品贷贷款2000元；（6）王某3消费贷贷款25500元，代偿贷款本金1367.75元；（7）石某消费贷贷款15000元，案发后已退还石某15000元；（8）冉某商品贷贷款9999元，代偿贷款本金589.61元；（9）方某商品贷贷款8778元，代偿贷款本金356.49元；（10）王某2商品贷贷款4880元，代偿贷款本金1188.02元；（11）李某3消费贷贷款13499元。（二）信用卡诈骗罪2019年8月至2019年12月期间，被告人单通先后冒用被害人罗某、李某1、胡某、韩某、黄某、韦某等人的捷信消费金融有限公司的电子信用卡共计17000余元。具体为：罗某3999元、李某11820元、胡某1520元、韩某2960元、黄某4979元、韦某2000元。案发前，被告人单通已分别偿还李某1、韩某电子信用卡246元、296元。（三）诈骗罪2020年1月13日，被告人单通已在捷信消费金融有限公司离职的情况下，骗得被害人张某用于一次性偿还捷信消费金融有限公司贷款的21500元，案发前代张某归还三期贷款3435.27元，余款18000余元予以挥霍。2019年11月13日，被告人单通经公安机关电话通知后投案。上述事实，被告人单通在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人雷某、李某2、肖某、王某1、谭某、王某3、石某、冉某、方某、王某2、李某3、罗某、李某1、胡某、韩某、黄某、韦某、张某的陈述、证人马某、王某4、蒋某的证言、辨认笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、银行账户交易明细、微信聊天还款记录截图、支付宝截图、营业执照、贷款资料、劳动合同和离职资料、到案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人单通以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；冒用他人信用卡，数额较大；且以非法占有为目的，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已分别构成盗窃罪、信用卡诈骗罪、诈骗罪，依法应实行数罪并罚，并退赔被害人损失。被告人单通经公安机关电话传唤后自动投案，归案后自愿认罪认罚，并退赔部分损失，依法予以从宽处罚。公诉机关的指控，事实清楚，罪名成立。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出被告人单通无前科劣迹，归案后自愿认罪认罚，并退赔被害人部分损失等从轻情节，与事实相符，本院予以采纳；捷信消费金融有限公司直接发放给商品销售的商户或者被害人的商品贷贷款，均系被害人的贷款，被告人单通秘密转移并占有捷信消费金融有限公司已发放给被害人雷某、方某等人的商品贷贷款，属秘密窃取他人财产的行为，应按盗窃罪定罪处罚，故辩护人提出被告人单通占有被害人雷某、方某等人的商品贷贷款，不应按盗窃罪定罪处罚的辩护意见不能成立。综合考虑被告人单通的犯罪事实、性质和情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人单通犯盗窃罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币三万五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万八千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月18日起至2024年8月17日止。罚金限判决发生法律效力之日起一个月内缴纳）。二、被告人单通退赔各被害人损失共计人民币十二万零一百三十二元七角五分（其中雷某6213.97元、李某26347.73元、肖某4653.11元、王某17027.81元、谭某2000元、王某324132.25元、冉某9409.39元、方某8421.51元、王某23691.98元、李某313499元、罗某3999元、李某11574元、胡某1520元、韩某2664元、黄某4979元、韦某2000元、张某18000元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  金平沧人民陪审员  施春花人民陪审员  胡 霞二〇二〇年八月十八日代书 记员  林 瑛附件：本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。????3?