浙江省象山县人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0225刑初211号公诉机关浙江省象山县人民检察院。被告人潘岗山，男，1977年12月30日出生，汉族，出生地浙江省象山县，文化程度高中，住浙江省象山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月14日被浙江省象山县公安局传唤，次日被刑事拘留，同年9月20日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。辩护人吴春丽，浙**宁律师事务所律师，由浙江省象山县法律援助中心指派。浙江省象山县人民检察院以象检刑诉〔2020〕634号起诉书指控被告人潘岗山犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员王燕燕出庭支持公诉，被告人潘岗山及其辩护人吴春丽到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省象山县人民检察院指控：2017年8月，邬登科、李晓燕（另案处理）利用他人名义注册成立宁波市智和晟一教育信息咨询有限公司（以下简称智晟公司）并通过现场发布会、口口相传等方式，以高息返利、推荐返利为诱饵，吸引社会不特定对象向智晟公司开发的“智晟5.0生态循环系统”（以下简称智晟系统）进行投资。被告人潘岗山作为智晟公司的直接下线，通过宣称投资智晟系统有高额返利、推荐返利等方式，为智晟公司向黄某、蔡某玲、赵某等人吸收资金，并从中获取每人人民币3800元的直推返利。而后，黄某、蔡某玲等人作为被告人潘岗山的下线又以同样的方式为智晟公司向纪某、练某、张某1等人吸收资金，被告人潘岗山从中获取上述投资额2%-6%的返利。至案发时，被告人潘岗山及其下线团队为智晟公司吸收资金共计人民币2650000余元，其中吸收黄某人民币229600元，吸收蔡某玲人民币535000元、吸收励丹燕人民币1012898元，吸收张某1人民币170000元，吸收纪某人民币120000元，吸收罗海亚人民币390000元、吸收赵某人民币85000元，吸收练某人民币109900元。为证明上述事实，公诉机关提交了相关的证据。公诉机关认为，被告人潘岗山非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘岗山系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当减轻处罚。被告人潘岗山到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议判处被告人潘岗山有期徒刑一年十个月，并处罚金。提请本院依法判处。被告人潘岗山对起诉书指控的事实和证据均无异议。辩护人认为，被告人潘岗山在共同犯罪中其次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚；被告人潘岗山到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。经审理查明：2017年5月，邬登科、李晓燕（另案处理）创立“智晟5.0生态循环系统”（以下简称智晟系统），后于同年8月注册成立宁波市智和晟一教育信息咨询有限公司（以下简称智晟公司），未经有关部门依法批准的情况下通过现场发布会、口口相传等方式，以高息返利、推荐返利为诱饵，吸引社会不特定对象向智晟公司开发的智晟系统进行投资。被告人潘岗山作为智晟公司的直接下线，通过公开宣称投资智晟系统有高额返利、推荐返利等方式，为智晟公司向黄某、蔡某玲、赵某等人非法吸收资金，并从中获取每人人民币3800元的直推返利，并通过黄某、蔡某玲等人为智晟公司向纪某、练某、张某1等人非法吸收资金，被告人潘岗山从中获取上述投资额2%-6%的返利。至案发时，被告人潘岗山及其下线团队为智晟公司非法吸收资金共计人民币2652398元，其中从黄某处吸收资金共计人民币229600元、从蔡某玲处吸收资金共计人民币535000元、从励丹燕处吸收资金共计人民币1012898元、从张某1处吸收资金共计人民币170000元、从纪某处吸收资金共计人民币120000元、从罗海亚处吸收资金共计人民币390000元、从赵某处吸收资金共计人民币85000元、从练某处吸收资金共计人民币109900元。被告人潘岗山到案后，如实供述了自己的上述犯罪事实。2020年4月9日，被告人潘岗山向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书，同时浙江省象山县人民检察院向本院提出判处被告人潘岗山有期徒刑一年十个月，并处罚金的量刑建议。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：1.证人蔡某玲的证言，证实了2017年5月，她经过潘岗山介绍，投资成为智晟系统的投资人，推荐人是潘岗山，属于第八兵团；她介绍了蔡某旭、吴某、张某3、叶映霖、蔡月依、郑盼花、许赢文等人到该系统投资以及她投资资金汇入俞金宝的账户的事实。2.证人张某1的证言，证实了2017年9月，她的邻居励丹燕到她家里介绍智晟项目，还说投资绝对可靠，还多次要她介绍亲戚朋友一起赚钱。她遂于同年9月17日开始投资该项目，先后投资共计人民币170000元，返还人民币62000元，损失了人民币108000元的事实。3.证人纪某的证言，证实了2017年9月，潘岗山在其家里向她介绍智晟项目，她遂于同年9月26日开始投资智晟系统，推荐人是潘岗山、黄某，属于第八兵团，她先后投资共计人民币120000元，返还了人民币15000元，损失了人民币105000元的事实。4.证人练某的证言，证实了2017年月，黄某在东谷湖酒店向她介绍智晟项目，说这个项目是目前最好的项目，其最要好的朋友象山人是第一线人，她遂于同年9月25日开始投资智晟项目，先后投入共计人民币144900元汇入俞金宝的民生银行账户，目前回本人民币6596元，剩余人民币138304元未回本。她所在的八兵团负责人是潘岗山，潘岗山向她们宣传智晟系统回本快，回报率高。这个智晟公司的主要宣传手段有微信推荐、由兵团负责人进行会议营销、媒体传播的事实。5.证人赵某的证言，证实了2017年，潘岗山打电话跟她介绍智晟项目，投资该项目后在一定时间内能够获得返利，也通过通过推荐新会员获得推荐奖。她遂于同年5月24日开始投资该项目，她所在的第八兵团，团长就是潘岗山的事实。6.证人黄某的证言，证实了2017年9月4日，潘岗山在宁波向她介绍智晟项目，她遂投资成为智晟系统的投资人，购买店铺后就能在一定时间内获得返利，也可以通过推荐新会员获得推荐奖，推荐奖是每人人民币3800元。她加入的是八兵团以自己和其他人的名义进行投资，兵团长是潘岗山的事实。7.证人白某、蔡某旭、张某2、张某3、吴某、毕某、蔡某的证言，证实了她们通过潘岗山、黄某、蔡某玲、励丹燕等人介绍投资智晟系统，该系统在一定时间内获得返利，可以通过推荐新会员获得推荐奖以及第八兵团兵团长是潘岗山的事实。8.同案犯邬登科、李晓燕的供述，证实了2017年3月，邬登科和李晓燕开始投资德立环保项目形成团队，同年5月19日正式创建了智晟系统，并且于8月注册成立了宁波智和晟一教育信息技术有限公司，吸引投资人进行投资。公司没有员工，公司只是一块牌子，实际就是下面的各个团队轮流值班，公司发展的直接下线有1团于淑茹、2团黄小珍、3团俞金燕、8团潘岗山等13人。智晟系统的模式是客户进行投资，面临每个月必须要支付给客户返利，公司没有其他收入，只有靠后续的投资人的投资资金去填补前面客户的返利，这样做肯定是要崩盘的，但是那个时候投资人很火爆，都来投资，踩不住刹车。智晟系统为了拉人头，通过推荐奖、金钻、皇冠、金冠三级两层分销的模式，原来是为了规避三个层级构成传销，但实际上可以三层三层无限发展，从静态奖励上分析，包括直推奖、返利，也设置动态奖金。公司用李海燕、俞金宝、李君等人的账户收付过资金的事实。9.企业信用信息公示报，证实了宁波智和晟一教育信息咨询有限公司法定代表人系陈弟，经营范围系教育信息咨询等（不含融资等金融业务）的事实。10.云端线索资料，证实了根据邬登科电脑的云端资料显示，潘岗山团队的账户共计已亏损人民币1556403元的事实。11.银行交易明细，证实了黄某、蔡某玲、励丹燕、张某1、纪某、罗海亚、赵某共计向该账户存款人民币2652398余元。其中黄某向该账户存款人民币229600元，蔡某玲存款人民币535000元，励丹燕存款人民币1012898元，张某1存款人民币170000元，纪某存款人民币120000元，罗海亚存款人民币390000元，赵某存款人民币85000元，练某存款人民币109900元等往来资金情况的事实。12.认罪认罚具结书，证实了2020年4月9日，被告人潘岗山向浙江省象山县人民检察院出具了认罪认罚具结书，同时浙江省象山县人民检察院向本院提出判处被告人潘岗山有期徒刑一年十个月，并处罚金的量刑建议的事实。13.到案经过，证实了被告人潘岗山的到案情况的事实。14.户籍证明，证实了被告人潘岗山的身份情况的事实。15.被告人潘岗山的供述，证实了2017年5月，他到李晓燕的公司上班。2017年6月，李晓燕介绍他投资德立环保项目，后邬登科、李晓燕将该项目移植到智晟系统，并成立了宁波市智和晟一教育信息咨询有限公司，然后公司以口口相传、打电话拉投资人、组织在酒店开会宣传系统的优势以及收益，给投资人洗脑等方式进行宣传，来开发智晟系统。智晟系统靠吸收新投资人带来的新资金和原投资人的复投来打时间差，延续系统的生存时间，迟早是要倒闭的。智晟5.0生态循环系统有1-12个兵团、14兵团、长春团队和Ａ团队，他是8兵团的团长，平时会以口口相传、打电话的方式对朋友宣传公司智晟系统，拉一些朋友到公司投资，另外他也会叫他拉进来的人对外宣传这个项目，并拉投资人。他算第一级的话，他直接拉进来的人作为第二级的话，他可以拿人民币3800元的直推提成，另外第二级拉第三级的人，他也可以拿提成。他自己直接的下线有葛建伟、蔡某玲、黄某、励丹燕、赵某、罗海亚等人，他协助自己团队人发展的下线人纪某、鲍丹燕等20余人。客户他只认识他的直推人，其他人都是大家拉来拉去，都是社会上不特定的人。根据公司公布的数据，第八兵团在公司倒闭前有700人左右，总投资额人民币1-2千万元的事实。本院认为，被告人潘岗山伙同他人未经有关部门依法批准，以承诺在一定期限内还本付息的方式，公开向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关和辩护人认为被告人潘岗山在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚和被告人潘岗山到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。被告人潘岗山自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关提出对被告人潘岗山判处有期徒刑一年十个月,并处罚金的量刑建议，该量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人潘岗山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月14日起至2021年6月13日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄振贤人民陪审员  胡月凤人民陪审员  王美华二〇二〇年八月三日本件和原本核对无异代书 记员  包尔攀??8???9?