湖南省宁远县人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘1126刑初183号公诉机关湖南省宁远县人民检察院。被告人杨敏，男，苗族，湖北省利川市人，初中文化，务工，户籍地和住所地均为湖北省利川市。因犯抢劫罪，于2000年7月被判处有期徒刑六年，2005年2月1日刑满释放；因再次犯抢劫罪，于2007年10月29日被广东省汕头市金平区人民法院判处有期徒刑十一年，2015年11月22日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年12月21日被宁远县公安局刑事拘留，2020年1月7日经宁远县人民检察院批准逮捕，同日由宁远县公安局执行逮捕。现羁押于宁远县看守所。湖南省宁远县人民检察院以湘宁检公诉刑诉〔2020〕122号起诉书，指控被告人杨敏犯诈骗罪，于2020年6月2日向本院提起公诉。本院于当日受理后，适用普通程序，由审判员欧明春担任审判长，与人民陪审员唐军、郑柏英依法组成合议庭，代理书记员高柔担任庭审记录，于2020年8月3日在本院第一审判庭公开开庭进行了审理。宁远县人民检察院指派检察员黄军辉出庭支持公诉。被告人杨敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宁远县人民检察院指控：2018年11月6日，被告人杨敏与李浩（已判决）、余杭洲（另案处理）经商议后，到宁远县泠江中路天和寄卖行，采取让被害人刘鹏垫还他人信用卡借款后可赚取手续费的方式，哄骗刘鹏将钱还入卡内后就马上将银行卡锁死并挂失，致使刘鹏无法刷卡将钱取回，从而骗走刘鹏人民币6000元。2018年11月6日，被告人杨敏与李浩、余杭洲又到宁远县文庙街道巴厘岛咖啡厅以同样的方式骗取被害人王志辉人民币13700元。被告人杨敏于2019年12月13日被公安机关抓获，到案后自愿如实供述了自己的罪行。针对指控的上述事实，公诉机关向本院提供了书证，证人证言，被害人陈述，勘验笔录、辨认笔录、指认笔录及照片，被告人供述和辩解等证据证实，据此认为，被告人杨敏合同他人以非法占有为目的，骗取他人钱财，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人杨敏起了主要作用，系主犯，对其应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定处罚。被告人杨敏认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人杨敏到案后，如实供述了自己的罪行，是坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人杨敏对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议，但辩称：在共同犯罪中起了次要作用，是从犯。经审理查明:2018年11月6日，被告人杨敏与李浩（已判决）、余杭洲（另案处理）经商议，准备采取叫人帮忙垫还信用卡，待其将信用卡里的钱还上之后，马上通过手机信用卡APP软件将信用卡改密码、一键锁卡或者挂失，让被害人无法刷卡套现，其后再解锁信用卡并将信用卡里的钱套现出来的方式诈骗他人钱财。当日中午12时30分左右，三人来到宁远县舜陵街道泠江中路天和寄卖行，采取上述方式欲诈骗被害人刘鹏，并提供了余杭州的一张信用卡及信用卡密码给刘鹏。因刘鹏往余杭州的信用卡里转账后，在被告人杨敏等人未来得及锁卡前就将信用卡里的钱刷了出来，被告人杨敏等人遂商定另找一个人行骗，下午换一张信用卡再到刘鹏处行骗。其后被告人杨敏与李浩、余杭洲来到宁远县文庙街道巴厘岛咖啡厅以相同的方式骗取被害人王志辉人民币13700元。当日下午15时40分左右，被告人杨敏等人又来到刘鹏的寄卖行，被告人杨敏把中午那张信用卡拿走后，另换了一张户名为吴艳的信用卡给刘鹏，要求被害人刘鹏帮忙垫还信用卡。2018年11月8日中午，被害人刘鹏往被告人杨敏留下的户名为吴艳的信用卡里转账6000元，李浩收到信用卡到账6000元的短信后就直接把信用卡一键锁卡并挂失，从而骗走刘鹏人民币6000元。另查明：1、被告人杨敏于2019年12月13日被湖北省利川市公安局柏杨坝派出所民警抓获后，于2019年12月14日被羁押在湖北省利川市看守所至2019年12月20日。2、在李浩一案的审理过程中，李浩的家属退还了诈骗的款项。上述事实，在开庭审理过程中，被告人杨敏未提出异议，表示认罪，且有公诉机关提供的下列证据予以证实：书证户籍资料，证实被告人杨敏出生于1981年5月25日，案发时已达到完全刑事责任年龄，应负完全刑事责任。2、抓获经过，证实被告人杨敏于2019年12月13日被湖北省利川市公安局柏杨坝派出所民警抓获。3、羁押证明，证实被告人杨敏于2019年12月14日被羁押在湖北省利川市看守所至2019年12月20日。4、微信截图及账单详情、中国建设银行银行卡客户交易明细清单等，证实被告人杨敏等人诈骗被害人王志辉、刘鹏的事实。5、（2007）金刑初字第294号《刑事判决书》、（2019）湘1126刑初340号《刑事判决书》，分别证实了被告人杨敏曾因犯抢劫罪被人民法院判处徒刑及伙同李浩等实施诈骗犯罪、同案犯李浩被判处徒刑并退还账款等事实。6、释放证明书，证实被告人杨敏因犯抢劫罪被判处有期徒刑十一年，于2015年11月22日刑满释放的事实。（二）证人证言1、证人陈某某的证言，证实：我老哥刘鹏被人诈骗了6000元，我是过来作证的。11月8号的时候，我听我老哥讲他被骗了6000元。余杭州留到我们店里的那张卡叫他还信用卡，钱还进去后发现密码被改了，于杭州电话也关机了。2、证人邓某某的证言，证实邓琳霞的妈妈王志辉于2018年11月6日中午被人用信用卡诈骗了13700元。“我们帮他分两笔还了13700元后就准备把钱刷出来再还其他的款，我们通过POSS机刷钱的时候发现这张银行卡已经限额了，我们再次刷POSS机的时候发现这张信用卡已经是挂失状态了，这时我们才发现我们刷进去的13700元被骗了”。“是我妈妈通过手机银行用我的建设银行卡支付的，分两笔支付了13700元，第一笔是11月6日13:26:59转了9200元，第二笔是11月6日13:43:17转了4500元”。3、证人吴某某的证言，证实：我老公李浩被宁远县公安局抓了，我来了解情况时得知他是用我的信用卡进行了诈骗，所以来说明情况。我的信用卡共有三张，分别是兴业银行信用卡、建行信用卡、浦发银行信用卡。我和我老公李浩的银行卡和信用卡都是相互使用的，我知道他的卡密码，他也知道我的卡密码。我的兴业银行信用卡很久没有用了，现在在那里我不清楚。4、证人（同案犯）李浩的证言（供述和辩解），证实：我是因为伙同余杭州、杨敏在湖南省宁远县叫人帮忙垫还信用卡，待其将我们的信用卡里的钱还上之后，再在手机APP里将信用卡改密码、一键锁卡或挂失让其无法刷卡的方式诈骗他人钱财而被带至宁远县公安局接受调查的。2018年11月初。我们（杨敏、余杭州）到了宁远县城之后就在县城里找目标来骗钱，当时是刚过中饭饭点，我把车子停在一个吃饭的地方，杨敏和余杭州走路去找地方垫还信用卡诈骗的。他们去了什么地方我不清楚，他们回来的时候告诉我他们利用相同的方式骗到了13700元钱，受害人是女的，余杭州把自己的信用卡和密码给这个女人之后他们就过来吃饭了，不一会就收到了垫还信用卡的钱到账的短信，然后余杭州就把他留给那个女人的信用卡一键锁卡，因为于杭州还有一张副卡。我们吃饭后就在县城里找了一个店子套现了7000元左右的现金出来，其他的钱还在信用卡里面，因为还在信用卡里面的钱没有刷出来，路上来的三四千元开支又是余杭州垫付的，余杭州又自己拿了几千元现金出来，我们3人平分了这13700元除去开支之后的钱，我分了3000多元钱。我们找到了桥旁边的一家寄卖行，这次是杨敏进去和老板谈的，之后杨敏叫我把余杭州的另一张信用卡送过去放在寄卖行给老板垫还钱，垫还了多少我不清楚，这张卡垫还后寄卖行的老板把钱刷了出去，之后杨敏再去拿卡，他拿了卡之后把我老婆吴艳的兴业银行的信用卡放在了寄卖行，叫老板帮这张卡垫付6000元钱，然后他把密码告诉老板后就走了，之后我们就直接开车回东莞了。过了1天还是2天（具体时间我记不清了），我收到信用卡到账6000元短信后就直接把卡一键锁卡并挂失了，这6000元除去开支后我们平分了。在宁远县诈骗13700元钱时是余杭州提供的信用卡。这张信用卡是他本人的。在宁远县那家寄卖行诈骗6000元是我提供的信用卡，这张信用卡是我老婆吴艳名下的。（三）被害人陈述被害人刘某某的陈述，证实：2018年11月6日中午12点30分左右，有一个男子来到我位于莲花大酒店对面天和寄卖行里面找我，对方自称他叫余杭州，是在宁远县做工程的，有张信用卡当天要到期了，要我帮他还信用卡，因为我平时也帮别人办理还信用卡的业务，我店子门面上也写了“套现”这个业务，我们聊了下之后谈好我帮他还28000元信用卡，他支付百分之一点五的手续费给我，他叫他弟弟等下把要还的那张信用卡送过来，然后他就离开了。过了十五分钟左右，一个男子到我店子里面他自称是前面来我店子里面那名男子的弟弟，他拿了一张建设银行的信用卡给我，卡号是：5316930015230XXX，用户名是：余杭州。我拿到卡后通过手机银行用我的建设银行卡往这张银行卡里面分3笔转了28000元，钱转过去后我马上就拿着对方的银行卡用POSS机刷了出来。下午3点40左右，余杭州到我店子里面把上午那张建设银行信用卡拿走了，顺便又放了一张新（兴）业银行的银行卡在我店子里面，卡号是：6259627604698XXX，用户名是：吴艳。叫我11月8号帮他还36000元信用卡，顺便把这张银行卡放在我店子里面，喊我帮他养到这张卡，他有时间再过来拿。11月8号中午，余杭州打电话给我问我怎么还没有帮他还卡（指往信用卡里面还钱），我讲吃完中饭就帮他还。中午的时候我通过手机银行用我的建设银行卡往他提供的这张新（兴）业银行信用卡里面转了6000元，在转账之前我用这张卡在我的POSS机上面试了，发现他提供的密码是对的。钱转进去后我就准备用POSS机把钱刷出来再还其他的钱，这时我发现他密码不对，我就马上打电话给余杭州，对方一直没有接我电话，过了十分钟左右，我又打电话给对方，发现对方手机已经关机了，这时我才发现我被骗了。我一共被骗了6000元。被害人王某某的陈述，证实：昨天（2018年11月6日）中午11点38分钟左右，一个自称叫“余杭州”的外地男子到我位于宁远县文庙街道广场的“巴厘岛”咖啡店的前台找到我，要我帮他还32000元信用卡，并讲他的信用卡今天就到期了钱必须要今天还进去。因为我平时也有帮别人还信用卡的这项业务，我开的“巴厘岛”咖啡店的门上也写明了可以代还信用卡。我们谈好了手续费是1.5%，我在帮他刷卡之前查了他的信用卡，里面还有1100多元，并讲好我帮他还32000元信用卡，钱还进去后立即从他的信用卡里面刷32450元出来，有2000元不收他的手续费。谈好后对方给了一张招商银行的信用卡给我，卡号是：6225760032093XXX，要我把钱还到这张信用卡里面，他把卡给我后就离开了，并留下了一张纸条，上面写了一个手机号码和这张银行卡的密码。我通过手机银行从我女儿的建设银行卡里面分两次转了13700元到他提供的这张招商银行信用卡里面，第一次是11月6日13:26:59转了9200元，第二次是11月6日13:43:17转了4500元，合计13700元。转了两笔钱后我就准备先将交进去的钱转出来。我用对方的信用卡在我的店子里面刷消费准备把钱刷出来，我开始先刷10000元，POSS机显示他的信用卡限额了，接着我就改刷5000元，发现又是限额，我又改刷1000元，发现也是一样的，我就发现不对劲了。我们再次刷POSS机想把钱刷出来，POSS机显示这张银行卡已经是挂失状态了，我发现不对劲了，就报警了。我一共被骗了13700元。(四）现场勘查笔录、辨认笔录、指认现场笔录及照片等1、现场勘验笔录、指认现场笔录及照片，证实被告人杨敏等人行使诈骗犯罪的现场位置及内部设置等基本情况。2、辨认笔录：①辨认人李浩于2018年11月23日13时20分，在宁远县公安局执法办案区对公安机关提供的12张不同男性正面免冠照片进行辨认，指出2号照片上的男子就是被告人杨敏；②辨认人刘鹏于2018年11月23日17时40分，在宁远县公安局执法办案区对公安机关提供的12张不同男性正面免冠照片进行辨认，指出9号照片上的男子就是自称“余杭州”、诈骗其6000元钱的男子（实为被告人杨敏）；③辨认人王志辉于2018年11月23日17时10分，在宁远县公安局执法办案区对公安机关提供的12张不同男性正面免冠照片进行辨认，指出7号照片上的男子就是自称“余杭州”、利用信用卡诈骗其13700元钱的男子（实为被告人杨敏）。被告人供述被告人杨敏的供述，证实：2018年11月份（具体时间我记不清了），当时我和李浩、余杭州三人在东莞市清溪镇，因为我有朋友是湖南永州宁远县的，我就提议三人到宁远县九嶷山找我朋友玩下，因为李浩有一台卡迪拉克小轿车，所以就由我们三人轮流开车到宁远县来玩。我们到了宁远县后先是找朋友玩了三天，还去了宁远县九嶷山玩了下，到快走的时候，李浩和他老婆打电话，我在旁边听到说是信用卡刷完了，现在就快到还款日了。我当时听到就和李浩说在宁远县找个代还信用卡的店子代还下信用卡，我当时就想到要别人代还信用卡的时候，我们将信用卡和卡的密码提供给帮忙代还信用卡的老板，将代还的信用卡的手续费（1万元钱是百分之二到百分之三的手续费）给老板，等到老板把信用卡代还，我们手机上收到代还的短信后，我们就通过手机银行APP将该卡挂失、改密、一键锁卡，这样让老板无法将信用卡里的钱刷出去，过段时间我们再解锁信用卡然后将信用卡里的钱套出来。我们先是到了宁远县城内一座天桥附近的一家寄卖行，当时李浩开车的，他将车子停在寄卖行前面一点的马路上，然后我就去寄卖行找老板谈（对方是一个男老板），我和老板谈好代还一万多元钱，给他百分之三的手续费，谈好之后我叫李浩拿一张需要代还的信用卡去给老板，李浩当时拿了余杭州的一张信用卡（是哪个银行的信用卡以及卡号我记不清了）去找老板自称是我的弟弟，并告诉了老板这张信用卡的密码、手机号码，把卡拿给老板我们就离开了。没多久我们就发现寄卖行的老板将这信用卡代还了，我们还没来得及锁卡，寄卖行的老板又将信用卡里的钱刷出去了，我们当时就准备换个地方实施诈骗。下午再到这家寄卖行换一张信用卡来骗钱。1、我们离开寄卖行后，我们开车到了宁远县一个广场旁，我们把车停在一家木桶饭旁边，然后我们找了一家代还信用卡的店子准备实施诈骗，这次使用的是余杭州的信用卡。余杭州将信用卡的密码、户名、垫还32000元钱以及手机号码写在纸上包好信用卡，然后我拿着东西到店子里去，这次是一个女老板，我们要女老板垫还32000元钱，当时谈好百分之三的手续费，将用纸包好的信用卡给了女老板后我就离开店子回到车上了，没多久车上的余杭州就收到垫还信用卡陆续到账的13700元钱，收到信息后余杭州马上就将这张信用卡锁了卡（因为一般做垫还的老板一般都是陆陆续续垫还的，不会一次性垫还，我们就看到垫还钱差不多了就先锁卡了，免得老板又将钱刷出去）。2、接着我们就回到了宁远县那座天桥附近的寄卖行去了。我先是将之前放在那里的信用卡拿回来，然后拿了李浩老婆吴艳的一张信用卡，这张卡也是用纸包起来的，纸上写好了信用卡的户名、垫还金额36000元钱、手机号码，我将这些东西给了老板之后就离开寄卖行了。我们离开寄卖行就去了一家烟酒店套现去了。余杭州先将这张卡解锁并解密，然后我们在这家烟酒店内套现了7000元钱出来，因为我们来宁远的时候有几千元钱的开支都是余杭州先垫出来的，所以我们三人除去开支，每个人分了3000多元钱。之后我们就回广东去了，在路上的时候，我们问了下宁远县天桥附近那家寄卖行的老板怎么没有垫还信用卡，没多久这家寄卖行的老板就垫还了6000元信用卡（李浩使用吴艳的信用卡登陆了手机APP，可以看得到这张卡垫还了），收到垫还信息后，李浩就立马将这张卡锁卡了。后面李浩除去路上的开支，我们每人分了1000多元钱，这钱是李浩转给我们的。上述证据，经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人杨敏合同他人以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨敏犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人杨敏起了主要作用，系主犯。被告人杨敏曾因犯抢劫罪先后两次被判处有期徒刑，且第二次被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人杨敏归案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪，依法可以从轻处罚。被告人杨敏提出的“在共同犯罪中起了次要作用，是从犯”的辩护意见，经查，被告人杨敏系诈骗犯罪的犯意提出者，又是具体实施者，其在共同犯罪中起了积极主要作用，故本院对被告人杨敏提出的这一辩护意见不予采纳。根据本案的犯罪事实和情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条,第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零四个月，并处罚金人民币一万二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月14日起至2021年4月13日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）二、对被告人杨敏的违法所得款定于本判决生效后十日内追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  欧明春人民陪审员  唐 军人民陪审员  郑柏英二〇二〇年八月三日代理书记员  高 柔附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。