云南省宣威市人民法院刑 事 判 决 书（2020）云0381刑初57号公诉机关云南省宣威市人民检察院。被告人秦聪梅，女，1972年10月6日生，汉族，大专文化，宣威市农村信用合作联社职工，云南省宣威市人，住宣威市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年5月20日被宣威市公安局刑事拘留，同年6月25日执行逮捕。羁押于宣威市看守所。辩护人白紫雯，云南龙腾律师事务所律师。云南省宣威市人民检察院以宣检公诉刑诉[2020]31号起诉书指控被告人秦聪梅犯诈骗罪，于2020年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宣威市人民检察院指派检察员张怀泽出庭支持公诉，被告人秦聪梅及其辩护人白紫雯到庭参加诉讼。本案因案情复杂，在审限内不能审结，经曲靖市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。云南省宣威市人民检察院指控，2010年底至2019年期间，被告人秦聪梅为偿还个人所欠巨额债务，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以宣威市农村信用合作联社“有内部存款、帮助完成个人存款任务及利息较高”等名义先后联系亲戚朋友等58人到宣威市农村信用合作联社存款或在无偿还能力的情况下以各种理由向他人借款。秦聪梅为掩盖其犯罪事实，在以上述欺骗方式获取他人款项后，分别出具了“云南省农村信用合作社转账贷方传票、云南省农村信用合作社现金收方传票及开户许可证”等票据或借条。秦聪梅采用“撤东墙补西墙”方式将所骗巨额资金用于向他人还本付息，共骗取他人资金人民币1100万余元以上。具体犯罪事实如下：1、被告人秦聪梅于2010年至2016年期间共骗取彭某1本金35万元。2、被告人秦聪梅于2013年至2017年期间分别骗取宋某本金220万元，还本付息141.2万元；另骗取宋某之夫包某某本金9万元。3、被告人秦聪梅于2014年至2018年期间共骗取彭某2本金15万元。4、被告人秦聪梅分别于2015年8月及2018年8月先后两次共骗取李某1本金35万元，已还本金2万。5、被告人秦聪梅于2016年期间共骗取唐某本金100万元。6、被告人秦聪梅于2016年期间共骗取孔某1本金35万元，已还本付息33.6万元。7、被告人秦聪梅于2016年期间共骗取秦某1本金110万元，已还本金80万元。8、被告人秦聪梅于2016年至2018年期间共骗取秦某2本金67.2万元，还本付息61万余元。9、被告人秦聪梅于2016年至2018年期间共骗取秦某3本金7万元。10、被告人秦聪梅于2017年至2019年期间共骗取李某2本金70万元，已付利息5万元。11、被告人秦聪梅于2017年期间骗取秦某4本金10万元。12、被告人秦聪梅于2017年至2018年期间共骗取包某1本金102.9万元，已还本付息89万余元。13、被告人秦聪梅于2017年至2018年期间共骗取朱某1本金80万元，支付利息24.5万元。14、被告人秦聪梅于2017年至2019年期间共骗取孔某2本金36万余元。15、被告人秦聪梅于2017年期间共骗取徐某1本金70万元，已还本付息26万元。16、被告人秦聪梅于2017年期间共骗取徐某2本金16万元，还本付息13万余元。17、被告人秦聪梅于2017年至2018年期间共骗取杨某1本金26.93万元。18、被告人秦聪梅于2017年期间骗取陈某1本金18万元。19、被告人秦聪梅于2017年期间骗取陈某2本金4万元，已付利息4000元。20、被告人秦聪梅于2017年至2018年期间共骗取徐某3本金8万元，已还本付息3.09万元。21、被告人秦聪梅于2017期间共骗取任某本金2万元，已付利息0.32万元。22、被告人秦聪梅于2017至2018年期间共骗取秦某5本金5万元。23、被告人秦聪梅于2017年至2018年期间共骗取崔某1本金41万元。24、被告人秦聪梅于2017至2018年期间共骗取杨某2本金80万元，已付利息4万元。25、被告人秦聪梅于2017年期间以借款为由共骗取彭某三5.7万元。26、被告人秦聪梅于2017年期间以借款为由骗取张某13万元。27、被告人秦聪梅于2017年期间以借款为由骗取叶某2.5万元。28、被告人秦聪梅于2017年期间共骗取崔某2本金10万元，已还本金1万元。29、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取袁某本金10万元。30、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取秦某6本金20万元，已付利息3600元。31、被告人秦聪梅于2018期间共骗取徐某4本金33万元，还本付息共19.46万元。32、被告人秦聪梅于2018年期间以借款为由共骗取腾某2万元。33、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取王某1本金10万元。34、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取张某某本金30万元。35、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取秦某7本金20万元。36、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取孙某本金5万元。37、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取周某本金20万元。38、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取周全某本金31万元，已付利息0.9万元。39、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取朱某全本金50万元，已付利息1.5万元。40、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取刘某本金5万元，已还本付息4.33万元。41、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取王某2本金35万元，已还本金13万元。42、被告人秦聪梅于2018年至2019年期间共骗取杨某3本金42.9万余元。43、被告人秦聪梅于2018年至2019期间共骗取陆某1本金13万元。44、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取陆某2本金20万元。45、被告人秦聪梅于2018年期间以借款为由骗取沈某本金7.3万元。46、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取尹某岗本金10万元。47、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取杨某4本金40万元。48、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取徐某5本金32万元，已还本金0.08万元。49、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取胡某本金8万元。50、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取范某本金5万元。51、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取张某2本金1万元。52、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取徐某6本金5万元。53、被告人秦聪梅于2018年期间共骗取浦某本金3万元。54、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取秦某8本金2万元。55、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取张某3本金4万元。56、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取宁某1本金20万元。57、被告人秦聪梅于2019年期间共骗取黄某本金7.4万元。58、被告人秦聪梅于2019期间共骗取秦某9本金3万元。公诉机关列举了相应的证据证实指控的事实，认为被告人秦聪梅以非法占有为目的，先后多次骗取他人财物且数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人秦聪梅犯罪后主动投案并能如实供述自己的罪行，具有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。建议判处其13年以上14年以下有期徒刑，并处罚金。被告人秦聪梅对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。辩护人对公诉机关指控被告人秦聪梅犯诈骗罪的事实及罪名均无异议，发表以下量刑意见：1、被告人有自首情节，认罪认罚；2、被告人在侦查机关的供述均表达了悔恨之意，有悔罪态度；3、被告人没有将诈骗款用于挥霍或经商办企业，一直用于偿还他人的高利贷，如此循环导致了本案的发生，其主观恶性不深；4、被告人取得部分被害人的谅解，请求在公诉人提出的量刑幅度内从轻处罚。经审理查明，被告人秦聪梅案发前在宣威市农村信用合作联社工作，2012年12月任营业部副经理，2013年11月任业务发展部副经理，2014年任业务发展部经理。2010年年底至2019年期间，被告人秦聪梅为偿还个人所欠巨额债务，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，以宣威市农村信用合作联社“有内部存款、帮助完成个人存款任务及利息较高”等名义先后联系亲戚朋友等50余人到宣威市农村信用合作联社存款或在无偿还能力的情况下以各种理由向他人借款。秦聪梅为掩盖其犯罪事实，在以上述欺骗方式获取他人款项后，分别出具了“云南省农村信用合作社转账贷方传票、云南省农村信用合作社现金收方传票及开户许可证”等票据或借条。秦聪梅以上述方式骗取他人人民币1201.5435万元，至今未予退赔。具体犯罪事实如下：1、2010年12月至2016年12月，被告人秦聪梅骗取彭某1本金共计人民币35万元，向彭某1出具云南省农村信用合作社现金收方传票两张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人彭某1（系其丈夫李某3之舅舅）的陈述记录，云南省农村信用合作社现金收方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。2、2013年至2016年期间，被告人秦聪梅骗取宋某本金人民币220万元，于2015年12月16日向宋某出具云南省农村信用合作社现金收方传票一张，后还本付息141.2万元，实际骗取宋某78.8万元；2017年12月，秦聪梅以其存款任务完不成为由骗取宋某之夫包某某本金9万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人宋某、包某某的陈述记录，个人业务凭证，客户存款回单，云南省农村信用合作社现金收方传票，宋某提交的统计表，借条，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。3、2014年10月及2018年7月，被告人秦聪梅先后两次骗取彭某2本金共计15万元，其中10万元，秦聪梅向彭某2出具云南省农村信用合作社现金收方传票一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人彭某2（系秦聪梅之婆婆）的陈述记录，云南省农村信用合作社现金收方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。4、2015年8月及2018年8月，被告人秦聪梅先后两次骗取李某1本金35万元，其中25万元，秦聪梅向李某1出具云南省农村信用合作社现金收方传票一张。2019年4月，秦聪梅还李某1本金2万，实际骗取33万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人李某1（系秦聪梅之姑子）的陈述记录，云南省农村信用合作社现金收方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。5、2016年9月至11月期间，被告人秦聪梅以完成存款任务为由骗取唐某本金100万元，2017年6月，秦聪梅向唐某出具借条一份。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人唐某的陈述记录，借条，客户存款回单，中国农业银行卡交易明细清单（唐某之妻徐翠芬账户），秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。6、2016年10月至11月，被告人秦聪梅骗取孔某1本金共计35万元，已还本付息33.6万元，实际骗取孔某一1.4万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人孔某1的陈述记录，微信聊天截图打印件，客户存款回单，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。7、2016年10月，被告人秦聪梅共骗取秦某1本金110万元，向秦某1出具云南省农村信用合作社特种转帐贷方传票两张。秦聪梅已还本金80万元，实际骗取秦某一30万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某1的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转帐贷方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。8、2016年9月至2018年11月期间，被告人秦聪梅多次骗取秦某2本金共计67.2万元，还本付息54.5万元，实际骗取秦某二12.7万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某2的陈述记录，借条，收条，转账交易记录，客户存款回单，云南省农村信用社储蓄存款利息清单，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。9、2016年12月30日及2018年9月15日，被告人秦聪梅两次骗取秦某3本金共计7万元，向秦某3出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票及开户许可证各两张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某3的陈述记录，客户存款回单，微信、支付宝转账信息，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。10、2017年4月至2019年1月期间，被告人秦聪梅共骗取李某2本金70万元，向李某2出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票三张。秦聪梅已付利息5万元，实际骗取李某二65万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人李某2的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转帐贷方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。11、2017年12月，被告人秦聪梅骗取秦某4本金10万元，向秦某4出具借条一份。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某4的陈述记录，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。12、2017年7月至2018年3月期间，被告人秦聪梅多次骗取包某1本金共计102.9万元，其中57.5万元，秦聪梅出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票十张及开户许可证一张交包某1。秦聪梅已还本付息89.0984万元，实际骗取包某113.8016万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人包某1的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。13、2017年1月及2018年6月，被告人秦聪梅两次骗取朱某1本金共计80万元，出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票二张及开户许可证一张交朱某1。2018年1月26日，秦聪梅书写借条一份交朱某1，借条载明：秦聪梅向朱某1借款50万元，并出具一张云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，此借款当天转入秦聪梅的农村信用社账户。秦聪梅还本付息24.5万元，实际骗取朱某一55.5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人朱某1的陈述记录，证人尤某的证言记录，借条，收据，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证，秦聪梅农村信用社账户交易明细，尤某银行账户交易单，不动产产权证复印件与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。14、2017年9月至2019年3月期间，被告人秦聪梅共骗取孔某2本金36.44万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人孔某2的陈述记录，孔某2农业银行转账业务客户回执、农行卡交易明细清单、转款凭证，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。15、2017年5月期间，被告人秦聪梅共骗取徐某1本金70万元，向徐某1出具云南省农村信用合作社现金收方传票三张。秦聪梅已还本付息26万元，实际骗取徐某一44万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人徐某1的陈述记录，云南省农村信用合作社现金收方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。16、2017年8月，被告人秦聪梅骗取徐某2本金16万元，还本付息13.1814万元，实际骗取徐某二2.8186万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人徐某2的陈述记录，客户取款、存款回单，借条，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。17、2017年6月至2018年7月期间，被告人秦聪梅共骗取杨某1本金26.93万元，其中22万元，秦聪梅出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票三张交杨某1。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人杨某1的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。18、2017年12月，被告人秦聪梅骗取陈某1本金18万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人陈某1的陈述记录，储蓄存取款凭证，客户存取款回单与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。19、2017年5月，被告人秦聪梅骗取陈某2本金4万元，向陈某2开具云南省农村信用合作社现金收方传票一张，已付利息0.4万元，实际骗取陈某一3.6万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人陈某2的陈述记录，云南省农村信用合作社现金收方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。20、2017年3月，被告人秦聪梅骗取徐某3本金8万元，向徐某3开具云南省农村信用合作社现金收方传票一份，案发前秦聪梅以对账为由收回传票，书写了一份借条交徐某3保管。秦聪梅已还本付息3.09万元，实际骗取徐某三4.91万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人徐某3的陈述记录，云南省农村信用合作社现金收方传票，借条，收条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。21、2017年8月，被告人秦聪梅骗取任某本金2万元，书写借条一份交任某，已付利息0.32万元，实际骗取任某1.68万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人任某的陈述记录，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。22、2018年1月，被告人秦聪梅骗取秦某5本金5万元，向秦某5出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一份。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某5的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。23、2017年5月至2018年3月，被告人秦聪梅共骗取崔某1本金41万元，其中40万元，秦聪梅出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票三份交崔某1，后秦聪梅以结算为由将传票收回，书写了收据及1万元的借条交崔某1保管。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人崔某1的陈述记录，借条，收据与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。24、2017年11月至2018年1月，被告人秦聪梅共骗取杨某2本金80万元，向杨某2出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票三张，后以结账支付为由要回传票。秦聪梅已付利息4万元，实际骗取杨某二76万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人杨某2的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，网上银行电子回单，个人网上交易单，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。25、2017年8月至2019年3月期间，被告人秦聪梅以借款为由共骗取彭某三5.7万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人彭某3的陈述记录，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。26、2017年3月，被告人秦聪梅以借款为由骗取张某一5万元，同年5月还款2万元，实际骗取张某一3万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人张某1的陈述记录，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。27、2017年2月，被告人秦聪梅以借款为由骗取叶某5万元，2018年还款2.5万元，实际骗取叶某2.5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人叶某的陈述记录，叶某农村信用社账户交易明细，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。28、2017年8月，被告人秦聪梅骗取崔某二10万元，并向崔某2出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。已还1万元，实际骗取崔某二9万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人崔某2的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。29、2018年3月，被告人秦聪梅骗取袁某本金10万元，并向袁某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一份。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人袁某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。30、2018年10月，被告人秦聪梅骗取秦某6本金20万元，向秦某6出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票三张及开户许可证一张。已付利息0.36万元，实际骗取秦某二19.64万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某6的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证，收据，秦聪梅农村信用社交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。31、2018年1月至5月，被告人秦聪梅骗取徐某4本金33万元，其中5万元由秦聪梅出具借条，其余金额出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票二张。后还本付息19.76万元，实际骗取徐某四13.24万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人徐某4的陈述记录，借条，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。32、2018年8月，被告人秦聪梅以其姑子换肾为由骗取腾某2万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人腾某的陈述记录，证人李某1的证言记录，农村信用社存款小票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。33、2018年4月，被告人秦聪梅骗取王某1本金10万元，并向王某1出具了云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人王某1的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。34、2018年4月，被告人秦聪梅骗取张某某本金30万元，向张某某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人王某1的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。35、2018年10月，被告人秦聪梅骗取秦某7本金20万元，向秦某7出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票及开户许可证各一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某7的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证，秦聪梅农村信用社交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。36、2018年1月，被告人秦聪梅骗取孙某本金5万元，并向孙某出具南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人孙某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。37、2018年4月，被告人秦聪梅骗取周某本金20万元，向秦某7出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张，后于2019年5月16日将传票收回，书写了一份借条交周某保管。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人周某的陈述记录，借条，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。38、2018年4月至12月，被告人秦聪梅骗取周全某本金31万元，并向周全某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票四张，后以结算利息为由要回传票，书写了一份借条交周全某保管。已付利息0.9万元，实际骗取周全某30.1万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人周某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。39、2018年1月至12月，被告人秦聪梅共骗取朱某全本金50万元，并向朱某全出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票三张，后以对账为由将传票收回。已付利息1.5万元，实际骗取朱某全48.5万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人周某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。40、2018年2月，被告人秦聪梅骗取刘某本金5万元，向刘某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张，后以对帐为由将传票收回。已还本付息4.33万元，实际骗取刘某0.67万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人刘某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。41、2018年8月至9月，被告人秦聪梅骗取王某2本金共计35万元，其中20万元由秦聪梅出具借条给王某2。已还本金13万元，实际骗取王某二22万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人王某2的陈述记录，借条，王某2建设银行、交通银行账户交易明细，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。42、2018年10月至11月，被告人秦聪梅骗取杨某3本金共计42.9936万元，并向杨某3出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票两张，一张金额为20万元，一张金额为22万元，后秦聪梅收回金额为20万元的传票，书写了借条交杨某3保管。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人杨某3的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，借条，李冬梅信用卡刷卡金额与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。43、2018年10月至2019年4月，被告人秦聪梅骗取陆某1本金共计13万元，其中10万元由秦聪梅出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票及开户许可证各一张交陆某1。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人陆某1的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证，陆某1建设银行交易明细，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。44、2018年5月至9月，被告人秦聪梅骗取陆某2本金共计20万元，并向陆某2出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票及开户许可证各三张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人陆某2的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证，陆某2招商银行账户交易明细，秦聪梅农村信用社账户交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。45、2018年7月至12月，被告人秦聪梅以借款为由骗取沈某本金共计7.3万元，并书写借条交沈某保管。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人沈某的陈述记录，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。46、2019年1月，被告人秦聪梅骗取尹某岗本金10万元，向尹某岗出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人尹某岗的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。47、2019年1月至2月，被告人秦聪梅骗取杨某4本金共计40万元，向杨某4出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票两张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人杨某4的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。48、2019年3月，被告人秦聪梅骗取徐某5本金32万元，并向徐某5出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票、开户许可证各一张。已还本金800元，实际骗取徐某五31.92万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人徐某5的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。49、2019年5月初，被告人秦聪梅骗取胡某本金8万元，向胡某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票、开户许可证各一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人胡某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。50、2019年2月初，被告人秦聪梅骗取范某本金5万元，并以耿某某（范某之母）的户名向范某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人范某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。51、2019年3月，被告人秦聪梅骗取张某2本金1万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人张某2与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。52、2019年4月，被告人秦聪梅骗取徐某6本金5万元，同年5月书写借条交徐某6保管。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人徐某6的陈述记录，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。53、2019年2月，被告人秦聪梅骗取浦某本金3万元，向浦某出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票、开户许可证各一张。同年5月，上述单据被秦聪梅要回。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人浦某的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。54、2019年5月初，被告人秦聪梅骗取秦某8本金2万元，并向秦某8出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票一张。后秦聪梅收回传票，书写了一份借条交秦某8保管。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某8的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。55、2019年5月初，被告人秦聪梅骗取张某3本金4万元，并向张某3出具云南省农村信用合作社特种转账贷方传票、开户许可证各两张。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人张某3的陈述记录，云南省农村信用合作社特种转账贷方传票，开户许可证与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。56、2019年1月至5月，被告人秦聪梅以刷信用卡的方式骗取宁某1本金20万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人宁某1，宁某1与秦聪梅手机短信聊天内容截图照片，信用卡账单交易明细与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。57、2019年4月底，被告人秦聪梅以刷信用卡的方式骗取黄某本金7.4万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人黄某的陈述记录，兴业银行、民生银行信用卡消费记录与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。58、2019年4月，被告人秦聪梅骗取秦某9本金3万元，书写借条一份交秦某9保管。2019年5月20日，被告人秦聪梅主动到宣威市公安局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了其诈骗的犯罪事实。案发后，被害人李某1、彭某3、彭某2对秦聪梅表示谅解，请求司法机关对秦聪梅从轻处罚。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的被害人秦某9的陈述记录，借条与被告人秦聪梅的供述记录相互印证，证实上述审理查明的事实，本院予以确认作为本案认定案件事实的依据。另外，公诉机关还提交了受案登记表，户口证明，前科证明，到案经过，秦聪梅在宣威市农村信用合作联社任职情况及工作职责，任职文件，撤职文件，被告人秦聪梅的供述记录，自首书，证人陶某、朱某2、李某3、李某4、邱某、杜某、高某、宁某2、李某1、彭某2、彭某3的证言记录，协助查询财产通知书，机动车查询信息，查账报告，情况说明，权利人名下不动产信息查询结果，房屋权属登记证明，太平洋证券公司查询回执，文件检验鉴定书，谅解书等证据证实本案相关事实。本院认为，被告人秦聪梅以非法占有为目的，虚构事实，多次骗取他人资金，数额特别巨大，侵犯了他人的财产权利，其行为已构成诈骗罪。被告人秦聪梅主动投案，并如实供述犯罪事实，是自首，且认罪认罚，依法可从轻处罚。公诉机关的指控成立，诈骗数额以本院审理查明的数额为准。在认定诈骗数额时，应以被告人实际骗取的数额计算，被告人已归还的款项或支付的利息等，应当予以扣除。被告人秦聪梅利用其工作便利骗取58名被害人的资金，作案时间较长，情节恶劣，其主观恶性较深，案发后未退赔被害人损失，对被告人可酌情从重处罚，辩护人认为被告人主观恶性不深的辩护意见，本院不予采纳；认为有自首情节、认罪认罚、取得部分被害人的谅解，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第四十七条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人秦聪梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币50万元（判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2033年5月19日止。）二、责令被告人秦聪梅退赔58名被害人被骗损失人民币1201.5435万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 波人民陪审员 钱 俊人民陪审员 耿春玲二〇二〇年八月二日书 记 员 柴 榕