福建省宁德市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽09刑初9号 公诉机关福建省宁德市人民检察院。 被告人陈六妹，女，1953年5月19日出生于福建省福安市，汉族，文盲，无业，住福安市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2011年11月26日被福安市公安局监视居住，2012年10月31日福安市检察院批准逮捕，2019年7月5日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。 指定辩护人林凯，福建正联律师事务所律师。 指定辩护人黄山松，福建正联律师事务所实习律师。 福建省宁德市人民检察院以宁检一部刑诉[2020]4号起诉书指控被告人陈六妹犯集资诈骗罪一案，于2020年1月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市人民检察院检察员陈晓颖、助理检察员林晨出庭支持公诉，被告人陈六妹及其指定辩护人林凯到庭参加诉讼。现已审理终结。 福建省宁德市人民检察院起诉指控：2002年5月至2004年5月间，被告人陈六妹伙同其女邱某1（已判决）在福安市等处，组织民间互助会，多次非法组织缪某1等多人参与民间标会活动。2004年5月倒会后，被告人陈六妹为偿还债务，于2005年间伙同邱某1再次组织郭某2等多人参与多场标会后再次倒会。被告人陈六妹、邱某1组织的民间标会造成缪某1等125名会员资金损失共计人民币（币种下同）2370.7417万元。期间，被告人陈六妹还分别在会首陈某19、郑某1等处参会并透标会款合计217.3万元。后被告人陈六妹及邱某1先后于2004年9月23日、2005年7月3日与会员签订还款协议及承诺书，但还款期限到期后，仅先后支付16万元以及房产变现款59.416254万元即潜逃，未兑现其余还款承诺。 2019年7月5日，被告人陈六妹在福建省长乐县被长乐县公安局抓获。 公诉机关当庭出示的证据有：户籍证明、到案经过、会单、还款协议、承诺书、宁德市中级人民法院判决书、福建省高级人民法院裁定书等书证；证人邱某1、缪某1、黄某、郭某1、郭某2、谢某1、王某1、韩某、陈某1、郭某3、陈某2、彭某、杨某1、陈某3、王某2、吴某1、兰某1等证言；被告人陈六妹供述和辩解。 公诉机关认为，被告人陈六妹以非法占有为目的，组织、参与民间互助会，造成会员资金损失合计2588.0417万元，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人陈六妹辩解：起诉指控其犯罪数额有误，其行为不构成集资诈骗罪。辩护人辩护认为：被告人陈六妹在本案中具有坦白情节，且协助清债小组主动清偿部分损失，具有法定和酌定从轻情节。 经审理查明，2002年5月至2004年5月间，被告人陈六妹伙同其女邱某1（已判决）在福安市等处，组织民间互助会，多次非法组织缪某1等多人参与民间标会活动。2004年5月倒会后，被告人陈六妹为偿还债务，于2005年间伙同邱某1再次组织郭某2等多人参与多场标会后再次倒会。被告人陈六妹、邱某1组织的民间标会造成缪某1等125名会员资金损失共计人民币（币种下同）2370.7417万元。期间，被告人陈六妹还分别在会首陈某19、郑某1、林某1、张某1处参会并透标会款合计217.3万元。后被告人陈六妹及邱某1先后于2004年9月23日、2005年7月3日与会员签订还款协议及承诺书，但还款期限到期后，仅先后支付16万元以及房产变现款59.416254万元即潜逃，未兑现其余还款承诺。本案缪某1等42名会员共计领回欠款10.4751万元。2009年至2013年，陈六妹位于福安市房产由清债小组用于出租，共收取租金30500元，该款由清债小组保管。 2019年7月5日，被告人陈六妹在福建省长乐县被长乐县公安局抓获。 上述事实有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认： （一）证人证言 证人缪某1、黄某、郭某1等125人证言共同证实，他们参与被告人陈六妹及邱某1在福安市等地点组织的民间互助会被欠款的事实。具体如下; 1、证人缪某1证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会9场，倒会前被欠会款87万元，已领回1万元。 2、证人黄某证言、收款收据证实，其以黄燕舞的名字参加陈六妹及邱某1组织标会9场，被欠会款77.5726万元，已领回6850元。 3、证人郭某1证言、收款收据证实，其以个人名义或与杨清合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会7场，被欠会款52.2245万元，已领回6850元。 4、证人郭某2证言证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会9场，被欠会款9.5万元。 5、证人谢某1证言、借条（邱幼芳名义出具的借条）证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款1.1159万元。 6、证人王某1证言、清算条、借条证实，其以“阿珍”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会5场，被欠会款4.7194万元。 7、证人韩某证言、清算条、借条证实，其以“菊仔”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款1.917万元。 8、证人陈某1证言、收款收据、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款29.6189万元。 9、证人郭某3证言、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款10万元。 10、证人陈某2证言、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款20万元。 11、证人彭某证言、字据、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款8万元。 12、证人杨某1证言、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款8.5万元。 13、证人陈某3证言、会单、欠条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款28.5245万元。 14、证人王某2证言、收款收据证实，其个人单独或与“阿琴”合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款7.716万元。 15、证人吴某1证言、收款收据证实，其与“雪琴”合伙，以“雪琴”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款2.5万元，已领回450元。 16、证人兰某1证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款11万元，已领回2200元。 17、证人林某2证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款5.1万元，已领回510元。 18、证人王某3证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款4.2万元，已领回800元。 19、证人刘某1证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款15万元，已领回4000元。 20、证人陆某1证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款5.8万元，已领回1200元。 21、证人杨某2证言、欠条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会5场，被欠会款27.487万元。 22、王丽琦证言、欠条证实，其与另两人合伙以“许某”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款3.1977万元。 23、证人王某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款13.5万元。 24、证人陈某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款20.6万元。 25、证人蔡某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款23.395万元。 26、证人吴某2证言、收款收据、会单、欠条、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会11场，被欠会款50.874万元。 27、证人李某1证言、收款收据证实，其参加陈六妹组织的标会2场，被欠会款15.1万元，已领回2500元。 28、证人陈某5证言、收款收据、会单证实，其以“丽梅”及阮韩忠名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款11.3065万元，已领回165元。 29、证人董某证言、收款收据证实，其以“春增”、“蓬茂”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会5场，被欠会款36.589万元，已领回7300元。 30、证人兰某2证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款2.48万元。 31、证人杨某3证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款8.5万元。 32、证人陈某6证言、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款32万元，已领回3200元。 33、证人缪某2证言、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款7.5万元，已领回1800元。 34、证人刘某2证言、欠条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款15.36万元。 35、证人陈某7证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款5.5万元。 36、证人陈某8证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款25.03万元。 37、证人吴某3证言、收款收据、会单证实，其以“薛幼婵”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款5万元。 38、证人薛某证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款8.5万元，已领回900元。 39、证人王某5证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款19万元。 40、证人缪某3证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会6场，被欠会款13.3911万元。 41、证人程某证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会5场，被欠会款26.82万元。 42、证人吴某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹组织的标会4场，被欠会款26.5万元。 43、证人林某3证言、收款收据证实，其以本人或“秀菊”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款17万元。 44、证人林某1证言证实，其系陈六妹、邱某1会案清算小组组长，参加陈六妹及邱某1组织的标会1会，被欠会款14万元。陈六妹所组织的标会倒会后进行过清算，大概欠会员5000多万元，帐本在陈六妹处。证人林某1证言还证实，该会倒会后，陈六妹有返还会员20万元，而后清债小组又将陈六妹在福安市凯兴公司的房产得房款50多万元用于返还会员。 45、证人李某2证言、会单证实，其以“李沙萍”、“陈丽琴”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款5.4万元；并证实陈六妹在其处参加做会，超标金额7.16万元。 46、证人陈某9证言、欠条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会10场，被欠会款5.07万元。 47、证人刘某3证言、会单、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款4.8万元。 48、证人陈某10证言、会单、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款12.6万元，已领回1300元。 49、证人张某2证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款7.5万元。 50、证人吴某5证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款6.716万元。 51、证人凌某证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款12.356万元。 52、证人陈某11证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款24万元。 53、证人吴某6证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款13.1万元，已领回3904元。 54、证人李某3证言、收款收据、会单证实，其与“幼霞”合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款7万元。 55、证人廖某证言、收款收据、会单证实，其以“丽琴”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款8万元，已领回480元。 56、证人陈某12证言、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会10场，被欠会款56.99万元。 57、证人袁某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款10万元，已领回400元。 58、证人李某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款17.6万元，已领回2460元。 59、证人陈某4玲证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款12.737万元。 60、证人吴某7证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会23场，被欠会款39.867万元。 61、证人缪某4证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款29.38万元，已领回1100元。 62、证人谢某2证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款51.412万元。 63、证人张某1证言、欠条、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会6场，被欠会款43万元；并证实陈六妹在其处参加做会，透标金额14万元。 64、证人张某3证言、欠条、会单、存款收条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款2.5万元，已领回1100元。 65、证人林某4证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款18.9万元。 66、证人陈某13证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款21.535万元。 67、证人余某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款6.5万元。 68、证人陈某14证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款11万元。 69、证人高某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款32.487万元。 70、证人郭某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会9场，被欠会款61.363万元。 71、证人吴某8证言、收款收据证实，其与蔡某等人合伙或以个人名义参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款9.858万元，已领回1300元。 72、证人刘某4证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款6.9万元，已领回690元。 73、证人陈某15证言、收款收据、欠条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款17.587万元。 74、证人丁某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款19.0445万元。 75、证人陈某16证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款7.35万元。 76、证人陈某17证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款1.4万元，已领回400元。 77、证人林某5证言收款收据证实，其以“建平”、“平仔”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款23.5969万元。 78、证人林某6证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款17.4万元。 79、证人赵某1证言、收款收据、会单证实，其以“小昭”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款2.487万元。 80、证人赵某2证言、欠条、会单证实，其以“祥周”、“阿周”、“小昭”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款22.974万元，已领回3200元。 81、证人姜某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款19.6万元，已领回2700元。 82、证人郑某2证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款5.5万元，已领回1100元。 83、证人何月娇证言、收款收据证实，其以“丽梅”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款3.3065万元。 84、证人何月容证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款3.3065万元。 85、证人林某7证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款3.365万元。 86、证人陈某18证言、收款收据证实，其以个人名义或与陈月华合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款27.449万元，已领回2700元。 87、证人池某证言、收款收据、会单证实，其以个人名义或与陈月华合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款8.5万元，已领回1000元。 88、证人王某6证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款17.887万元，已领回2500元。 89、证人张某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款12.4492万元。 90、证人叶某1证言、收款收据证实，其以“资生”、“幼芳”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款14.141万元，已领回1960元。 91、证人缪某5证言、会单、欠条证实，其与黄细月、黄爱珍合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款18万元。 92、证人吴某9证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款17万元，已领回720元。 93、证人吴某10证言、收款收据证实，其以“吴雪萍”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会5场，被欠会款15.48万元，已领回3000元。 94、证人郑某3证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款10.885万元。 95、证人林某8证言、收款收据、会单证实，其以“素丽”、“彩丽”、“丽丽”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款21万元，已领回5200元。 96、证人李某5证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款19万元，已领回3600元。 97、证人刘某5证言、收款收据、会单证实，其以“刘少庄”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款12万元。 98、证人林某9证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会13场，被欠会款22万元，已领回2800元。 99、证人林某10证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款18.7万元。 100、证人章某证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款21.5万元。 101、证人郑某4证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款5万元。 102、证人郑某5证言、收款收据证实，其与余某合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款6.5万元。 103、证人林某11、林某12证言、收款收据、会单证实，其二人参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，其中林某11被欠会款7.55万元，已领回1649元，林某12被欠会款17.4615万元。 104、证人张某5证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款4.446万元，已领回440元。 105、证人缪某6证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，被欠会款18.8万元，已领回5543元。 106、证人郑某6证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款10万元，已领回1000元。 107、证人刘某6证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款10万元，已领回2980元。 108、证人徐某证言、收款收据、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会11场，被欠会款60万元。 109、证人许某证言、收款收据、借条证实，其个人或与王丽琦合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会3场，其中其被欠会款20.2476万元。 110、证人俞某证言、还款承诺书、借条、欠条证实，其单独或与丽华合伙参加陈六妹及邱某1组织的标会8场，被欠会款57.893万元。 111、证人郑某1证言、会单、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款27万元；并证实陈六妹在其处参加做会，透标金额175.3万元。 112、证人陈某19证言、收款收据、收款签字单、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款181.6万元；并证实陈六妹在其处参加做会，透标金额341.00325万元。 113、证人林某13证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会7场，被欠会款30万元。 114、证人陈某2证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款26.6485万元。 115、证人林某14证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会4场，被欠会款22.576万元。 116、证人邱某2证言、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会7场，被欠会款26.3万元。 117、证人叶某2证言、会单证实，其以“松娇”名义参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款24.74万元。 118、证人郑某7证言、收款收据、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会7场，被欠会款11.8754万元。 119、证人詹某证言、记录单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会7场，被欠会款7.8069万元。 120、证人林某15证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款7.8万元。 121、证人陈某20证言、欠条、借条证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会，被欠会款36.1581万元。 122、证人郑某8证言、收款收据、欠条、会单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会2场，被欠会款15万元。 123、证人郑某9证言、借条、借据、会单、清算单证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会15场，被欠会款98.82万元。 124、证人陆某2证言、收款收据证实，其参加陈六妹及邱某1组织的标会1场，被欠会款8万元，已领回1900元。 （二）书证 1、福建天正司法鉴定所福建天正司鉴所【2007】会证字第7号司法会计鉴定书证审查意见书证实，被告人陈六妹及邱某1组织的民间标会共占有会款2505.2417万元。 2、证人陈某19证言、收款收据、会单、借条、收款签字单、福建天正司法鉴定所福建天正司鉴所【2005】会证字第5号司法鉴定书证审查意见书证实，被告人陈六妹及邱某1参与其组织的标会共透标会款3410032.5元。证人陈某19证言还证实被告人陈六妹及邱某1参加其组织的标会时，虽然有关领款条和会单中以陈六妹的名字为主，但每次参与标会、缴纳会款及算帐均是邱某1以“邱幼芳”的名字来缴付会款。 3、城北街道专项治理民间“标会”领导小组办公室“城北治会办关于受理会首陈六妹会案全过程情况汇报”、陈六妹、邱某1涉会债务及清偿情况一览表，城北街道治理民间标会清偿第1、2号分配方案及所附清偿分配名单、承诺书、债务人保证书证实，陈六妹、邱某1所组织的民间标会倒会后，福安市城北街道专项治理民间“标会”领导小组办公室对该民间标会进行核查清算的基本情况。城北治会办关于受理会首陈六妹会案全过程情况汇报、城北街道治理民间标会清偿第1、2号分配方案还证实，该民间标会倒会后，陈六妹、邱某1仅提供现金16万元偿还会员，另陈六妹、邱某1在福安凯兴公司购买的房产变现款59.416254万元也被用于偿还会员。该事实亦得到证人林某1证言的印证。 4、陈六妹还款协议及承诺书，全体会员请求通缉报告、签名，清算指导引导小级请示报批表，城北街道专项治理民间“标会”领导小组办公室“关于要求通缉会首陈六妹的请示”证实，陈六妹、邱某1组织的民间标会倒会后，二人先后于2004年9月23日、2005年7月3日与会员签订了还款协议及承诺书，但还款承诺期限到期后，该二人未兑现还款承诺，并潜逃。证人兰某1、郑某9、邱某3证言证实，2009年至2013年，陈六妹位于福安市房产由清债小组予以出租，并收取租金共计30500元，目前该款由清债小组副组长兰某1保管。 5、宁德市中级人民法院（2008）宁刑初字第2号刑事判决书、福建省高级人民法院（2008）闽刑终字第297号刑事裁定书证实，认定邱某1伙同陈六妹，以组织民间互助会为名，自2002年5月至2004年5月期间，多次非法组织他人参与民间标会，2004年5月倒会后，二人再次组织多场标会，经鉴定组织民间标会占有会员会款2505.2417万元，期间还在陈某19等处参会透标，合计381.00325万元。后二人于会员达成还款协议，但到期仅先后偿付16万元以及用房产变现款59.416254万元用于偿还会员，并潜逃。邱某1因本案被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。 6、福安市公安局出具的户籍证明证实，被告人陈六妹身份情况，犯罪时已达到法定刑事责任年龄。 7、福安市公安局出具的到案经过证实，2019年7月5日，公安机关在福建省福州市长乐区路口公交车上抓获被告人陈六妹。 （三）被告人供述 1、同案人邱某1供述，陈六妹从2003年2月开始组织他人参与标会月会，有50元、100元、200元、300元、1000元，当时其协助收会款、记账、组织开标。2004年初开始组织他人参与作日会，有1000元、2000元、5000元的，这期间其帮收付会款，到2004年5月18日倒会，大约欠会款3000多万元。2004年5月18日倒会后，无法偿还会款，想通过组织标会，集资一部分钱慢慢退还会款。2005年10月份，其与陈六妹再次组织他人参与标会，有300元、500元日会7场，300元月会1场，5000元五天一标会1场，日会是20人参加，月会及五天一标会也是20人参加，2005年11月20日左右倒会，造成损失100万元左右，会款损失大部分是因为被会员透标去了。因无法偿还会款，2006年2月，其离开福安，先后到泉州、安徽省安庆市。2005年7月份已还会款20万元，2006年3月份凯兴的房屋被清债小组卖掉50多万元还给会员。还帮陈六妹以其或陈六妹名字出具借条给会员。 2、被告人陈六妹供述，2003年5月至2004年5月间，其伙同邱某1在福安市，组织50元至1000元不等的月会多场，向缪某1等300多名参会人员，非法吸收公众存款。2004年5月份倒会后，因无法返还会员钱款，其与邱某1商量通过再次组织民间标会来垫付前期倒会的会款，遂于2005年10月至11月间，其与邱某1再次组织群众参加标额为300元至1000元的日会多场，向郭某2等200多名参会人员，非法吸收公众存款，2005年11月20日左右倒会，造成会员损失3000多万。倒会后因无法偿债，外逃打工。会款大部分被透标会员透标，共计4000多万，还有一部分用于支付标会利息。倒会后，其与邱某1于2004年9月23日、2005年7月3日，与会员签订还款协议，先后还了16万元以及将凯兴小区的房子变现59万元用于偿还会员钱款。其位于福安市房产被出租，所收取的租金用于偿还所欠会款。2011年11月到福安市公安局投案。并对其组织的11场互助会单予以辨认并确认。 还供述其组织的互助会会员有朋友、邻居、亲戚，以及通过他们介绍的人。因其系文盲，其叫邱某1帮忙互助会记账、收取会款和组织开标。会脚透标或者中标后没法交会款的，其以会款垫付利息大概1000多万。 被告人陈六妹关于起诉指控其犯罪数额有误的辩解意见。经查，证人缪某1等人证言、借条、欠条、收款收据、司法会计鉴定证实本案会员的损失情况，并结合被告人陈六妹供述，以有利于被告的原则，对造成陈某19、邱某2、林某1的损失数额采信陈六妹供述，就低分别认定为71万元、26.3万元、7万元，综上，应认定因陈六妹的犯罪行为造成缪某1等125名会员资金损失共计2588.0417万元。起诉指控陈六妹的犯罪数额客观、准确。故上述辩解不予采纳。 被告人陈六妹认为其行为不构成集资诈骗罪的辩解意见。经查，被告人陈六妹与邱某1以民间互助会为名，多次非法组织民间标会。当标会于2004年5月倒会后，其二人组织的标会欠下会员巨额债务无法返还，其二人在明知无法返还的情况下，继续组织多场标会，占有会员款项，并先后在会首陈某19等人处透标二百多万元会款。当其承诺的还款期限届满时，陈六妹与邱某1相继潜逃外地，拒不履行还款承诺，足以证明陈六妹主观上具有非法占有会款的故意，且其客观上使用诈骗方法非法集资，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成。故上述辩解不予采纳。 本院认为，被告人陈六妹以非法占有为目的，伙同邱某1使用诈骗的方法，利用高额利息为诱饵非法集资，造成他人损失共计2588.0417万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。起诉指控罪名成立。陈六妹到案后虽如实供述自己罪行，但综合本案的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，不予从轻处罚；陈六妹仅返还本案各会员10.4751万元，并潜逃，不具有酌定从轻处罚情节。故陈六妹及其辩护人辩解和辩护意见均不予采纳。继续追缴陈六妹伙同他人占有的违法所得人民币2577.5666万元（尚存于清债小组的3.05万元可用于抵扣），返还本案相关参会人员。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条、第五十七条第一款、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款的规定，判决如下： 一、被告人陈六妹犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产； 二、追缴被告人陈六妹伙同他人占有的违法所得人民币2577.5666万元（尚存于清债小组的3.05万元可用于抵扣），返还相关参会人员（具体人员、损失数额详见附后清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 林雪义 审 判 员 史玲芝 审 判 员 谢瑞琴 二〇二〇年八月四日 法官助理 许达夫 书 记 员 黄 洁                            被告人陈六妹应退还会员会款清单                               序号                       姓名                       应返还金额（元）                       序号                       姓名                       应返还金额（元）                               1                       缪梅仔                       860000                       19                       刘慈清                       153600                               2                       黄燕芳                       768876                       20                       陈凤玉                       55000                               3                       郭美珍                       515395                       21                       陈秀玉                       250300                               4                       郭锦生                       95000                       22                       吴妹容                       50000                               5                       谢玉田                       11159                       23                       薛幼蝉                       84100                               6                       王爱贞                       47194                       24                       王爱月                       190000                               7                       韩翠菊                       19170                       25                       缪贵姿                       133911                               8                       陈细玉                       296189                       26                       程赛玉                       268200                               9                       郭其玉                       100000                       27                       吴瑞娇                       265000                               10                       陈巧凤                       200000                       28                       林炼                       170000                               11                       彭英莲                       80000                       29                       林仙贵                       210000                               12                       杨秀梅                       85000                       30                       李少瓶                       54000                               13                       陈丽娟                       285245                       31                       陈惠玉                       50700                               14                       王幼珍                       77160                       32                       刘胜珠                       48000                               15                       吴秀团                       24550                       33                       陈孟容                       124700                               16                       兰云玉                       107800                       34                       张眉凤                       75000                               17                       林菊梅                       50490                       35                       吴阿琴                       67160                               18                       王妙庄                       41200                       36                       凌萍                       123560                               序号                       姓名                       应返还金额（元）                       序号                       姓名                       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          99600                               43                       蔡瑞英                       233950                       62                       李菊梅                       173540                               44                       吴长富                       508740                       63                       陈琴玲                       127370                               45                       李满金                       148500                       64                       吴丽容                       398670                               46                       陈义梅                       112900                       65                       缪福娇                       292700                               47                       董春增                       358590                       66                       谢嫩占（嫩娟）                       514120                               48                       兰爱容                       24800                       67                       张丽仙                       570000                               49                       杨秀菊                       85000                       68                       张玲玲                       25000                               50                       陈淑云                       316800                       69                       林碧燕                       189000                               51                       缪少庄                       73200                       70                       陈华                       215350                               52                       余丽琴                       65000                       71                       赵翠莲（小昭）                       24870                               53                       陈妙                       110000                       72                       赵祥招）                       226540                               54                       高贵英                       324870                       73                       姜平云                       193300                               55                       郭秀清                       613630                       74                       郑妙清                       53900                               序号                       姓名                       应返还金额（元）                       序号                       姓名                       应返还金额（元）                               75                       吴细妃                       97280                       93                       何月娇                       33065                               76                       刘萍                       68310                       94                       何月容                       33065                               77                       陈菊庄                       175870                       95                       林爱彬                       33650                               78                       丁惠梅                       190445                       96                       陈珠艳                       271790                               79                       陈春菊                       73500                       97                       池雪容                       84000                               80                       陈绍华                       13600                       98                       王永玉                       176370                               81                       林建平                       240000                       99                       林录青（林录清）                       187000                               82                       林惠琼                       174000                       100                       章少芳                       215000                               83                       张琴莲                       124492                       101                       郑小环                       50000                               84                       叶资生                       139450                       102                       郑爱仙                       65000                               85                       缪飞                       180000                       103                       林菊英                       73851                               86                       吴丽玉                       169280                       104                       林惠梅                       174615                               87                       吴雪梅（                       151800                       105                       张云平                       44020                               88                       郑少青                       108850                       106                       缪翠琴                       182457                               89                       林彩霞                       204800                       107                       郑巧容                       99000                               90                       李秋钦                       186400                       108                       刘碧兰                       97020                               91                       刘招惠                       120000                       109                       徐宝惠                       600000                               92                       林菊芳                       217200                       110                       许尔霞                       202476                               序号                       姓名                       应返还金额（元）                       序号                       姓名                       应返还金额（元）                               111                       陈蕊                       710000                       119                       俞丽芳                       578930                               112                       林秀华                       300000                       120                       郑阿金                       2023000                               113                       陈巧凤                       266485                       121                       陈碧英                       361581                               114                       林昭容                       225760                       122                       郑云                       150000                               115                       邱丽玉                       263000                       123                       郑玉娇                       988200                               116                       叶幼容（松娇）                       247400                       124                       陆锦凤）                       78100                               117                       郑颖                       118754                       125                       林幼珠                       78000                               118                       詹盛周                       78069                                                                                  附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。 在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。