浙江省磐安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0727刑初93号 公诉机关浙江省磐安县人民检察院。 被告人方文义，男，1977年9月28日出生于浙江省磐安县，汉族，高中文化，户籍所在地浙江省磐安县，现住浙江省东阳市。因本案于2018年8月8日被磐安县刑事拘留；同年8月21日被取保候审。2019年8月20日被磐安县人民检察院决定再次取保候审。2020年8月6日被逮捕。现羁押于磐安县看守所。 辩护人陈根忠，北京盈科（杭州）律师事务所律师。 辩护人孔令维，浙江九段律师事务所律师。 磐安县人民检察院以磐检一部刑诉[2020]512号起诉书指控被告人方文义犯诈骗罪，于2020年7月6日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。磐安县人民检察院指派检察员陈海飞出庭支持公诉。被告人方文义及其辩护人陈根忠、孔令维到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2017年至2018年期间，被告人方文义假借民间借贷之名，诱使被害人签订变相借贷合同，通过虚增借款金额、收取“砍头息”，并借助诉讼等手段非法占有他人财物。 1.2016年6月至2017年7月期间，陈某1因资金紧张多次向方文义借款，均签订了虚高的借款合同。后被告人方文义与陈某1重新签订了借款时间分别为2016年6月12日、2017年1月12日、2017年2月13日、2017年5月13日共计借款金额24万元的四张借款合同，被告人方文义实际仅给付73600元。陈某1无力偿还后，2018年3月27日，被告人方文义向本院提起民事诉讼，请求判令陈某1归还24万元本金及利息。同年5月2日本院判决陈某1归还方文义借款240000元及利息。 2.2017年10月3日，被告人方文义假借民间借贷名义借款给陈某25万元，诱使陈某2签订了15万元的借款协议，收取“砍头息”和介绍费4700元后，被告人方文义实际仅给付45300元。陈某2支付利息15500元后无力偿还本息。2018年4月4日，被告人方文义向本院提起民事诉讼，请求判令陈某2偿还15万元借款本金及利息。同年5月7日本院判决被告陈某2等人归还方文义借款150000元及利息。 3.2018年1月2日，被告人方文义假借民间借贷名义借款给卢某1、孔某和卢某22万元，约定每月利息3000元，诱使卢某1、孔某和卢某2三人签订了6万元的借款协议，收取“砍头息”和介绍费3400元后，被告人方文义实际仅给付16600元。后卢某1、孔某和卢某2支付利息4000后无力偿还。2018年4月12日，被告人方文义向本院提起民事诉讼，请求判令卢某1、孔某、卢某2及其配偶偿还6万元借款本金及利息。2018年5月27日卢某2还款1万元。同年6月11日，本院以涉嫌“套路贷”犯罪为由裁定驳回起诉。方文义不服提出上诉，同年7月11日，金华市中级人民法院驳回方文义的上诉，维持原裁定。 综上，被告人方文义诈骗金额共计34万余元，其中诈骗既遂29500元，诈骗未遂304500元。 针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人方文义以非法占有为目的，实施“套路贷”骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人方文义有期徒刑二年，并处罚金。 被告人方文义对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人陈根忠认为被告人方文义的行为不构成诈骗罪，具体理由如下：一、方文义不具有非法占有目的。方文义要求借款人签订虚高借款本金的借款合同，目的是借助于司法的压力，拿回实际支付的本金和利息，而不是虚高部分的金额。虽方文义持有虚高借款本金的借条，但其在诉讼前、诉讼中及执行过程中通过调解、和解等方式要求陈某3等人只归还了实际借款金额。二、案涉两份生效的民事判决尚未实际侵犯被害人的财产所有权，不是诈骗未遂。本案中陈某2、陈某1、卢某1等人至今未归还方文义借款本息。事实上，不是方文义侵犯陈某2等人的财产所有权，而是陈某2等人侵犯了方文义的财产所有权。三、从我国的立法精神和司法实践看，方文义的行为不能认定为诈骗罪。其行为侵犯的客体是司法秩序，其目的是为获取高额利息，没有恶意制造违约、没有非法占有他人财产、更没有非法讨债，不构成“套路贷”。 辩护人孔令维对起诉书指控的罪名有异议，认为方文义的行为只是高利贷，而非套路贷。一、方文义希望借款人按约定支付高额利息并返还实际出借的本金，目的是获取高额利息。二、方文义希望借款人尽早还本付息，不希望借款人违约。而套路贷中，出借人为了达到占有虚增款项的目的往往故意让借款人无法按约定归还借款。三、方文义的借贷行为体现的是双方的意思自治，不存在任何诈骗行为，也不存在欺骗或强迫被害人签订合同的情况，更不存在暴力催讨和威胁。四、虚增借款金额只是其讨债的工具。 经审理查明： 2017年至2018年期间，被告人方文义假借民间借贷之名，通过虚增借款金额、收取“砍头息”、“介绍费”等方式，诱使被害人签订虚高借贷合同，并借助民事诉讼等手段索取非法债务，实施“套路贷”犯罪活动。具体犯罪事实如下： 1.2016年6月至2017年7月期间，陈某1因资金紧张多次向方文义借款，均签订了虚高的借款合同。后被告人方文义与陈某1重新签订了借款时间分别为2016年6月12日、2017年1月12日、2017年2月13日、2017年5月13日共计借款金额24万元的四张借款合同，被告人方文义实际给付73600元。陈某1无力偿还后，2018年3月27日，被告人方文义向磐安县人民法院提起民事诉讼，请求法院判令陈某1归还24万元本金及利息。同年5月2日磐安县人民法院判决陈某1归还原告方文义借款240000元及利息。判决后，陈某1未还款。 2.2017年10月3日，被告人方文义假借民间借贷名义借款给陈某25万元，诱使陈某2签订了15万元的借款协议，收取“砍头息”和介绍费4700元后，被告人方文义实际给付45300元。陈某2共支付利息15500元。陈某2无力偿还后，2018年4月4日，被告人方文义向磐安县人民法院提起民事诉讼，请求法院判令陈某2偿还15万元借款本金及利息。同年5月7日磐安县人民法院判决被告陈某2等人归还原告方文义借款150000元及利息。判决后陈某2未还款。 3.2018年1月2日，被告人方文义假借民间借贷名义借款给卢某1、孔某和卢某22万元，约定每月利息3000元，诱使卢某1、孔某和卢某2三人签订了6万元的借款协议，收取“砍头息”和介绍费3400元后，被告人方文义实际给付16600元。后卢某1、孔某和卢某2共支付利息4000元。因卢某1、孔某和卢某2无力偿还，2018年4月12日，被告人方文义向磐安县人民法院提起民事诉讼，请求法院判令卢某1、孔某、卢某2及其配偶偿还6万元借款本金及利息。2018年5月27日卢某2还款1万元。同年6月11日磐安县人民法院驳回起诉。同年7月11日金华市中级人民法院驳回方文义上诉，维持原裁定。 2018年8月8日，被告人方文义被抓获归案。2020年8月26日，被告人方文义自愿签署认罪认罚具结书。 上述事实，有下列当庭列举并经庭审质证的被害人陈某1、陈某2、卢某1、孔某、卢某2等人的陈述，证人蒋某、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8等人的证言，接受证据材料清单及微信、支付宝转账截图、银行交易明细、收条、谈话笔录等，录音光盘，搜查笔录及照片、扣押决定书及扣押清单、发还清单，调取证据清单及银行开户信息及交易明细、民事起诉状、民事判决书、民事裁定书、庭审笔录等案卷材料，常住人口信息、抓获经过、情况说明、认罪认罚具结书及被告人方文义的供述与辩解等证据证实，本院予以确认。 本院认为，被告人方文义以非法占有为目的，假借民间借贷之名，采用虚高借条金额、借助诉讼等手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人关于方文义的行为不构成诈骗罪的辩护意见与查明事实不符，不予采纳。被告人方文义部分犯罪已经着手实行，由于意志以外的原因未能得逞，系犯罪未遂，比照既遂犯予以减轻处罚。被告人方文义归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人方文义自愿认罪认罚，可从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当。综上，根据被告人方文义的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人方文义犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2022年7月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。 二、被告人方文义用于“套路贷”的本金人民币29500元；在被害人陈某1处的“套路贷”本金人民币73600元；在被害人陈某2处的“套路贷”本金人民币29800元，在被害人卢某1、孔某、卢某2处的“套路贷”本金人民币2600元，均予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  卢 倩 人民陪审员  陈旭中 人民陪审员  潘家庭 二〇二〇年八月二十八日 书 记 员  邵宏蕾 ?*ArabicDash?-8-? ?*ArabicDash?-7-?