湖北省钟祥市人民法院民 事 判 决 书（2020）鄂0881民初927号原告：李全想，男，1971年3月10日出生，汉族，住京山市。委托诉讼代理人：魏益明，湖北王府律师事务所。被告：钟祥市鑫龙实业有限公司，住所地：钟祥市郢中镇西环路，统一社会信用代码914208815854771299。法定代表人：李玉中。被告：李玉中，男，1976年8月27日出生，汉族，住钟祥市。被告：陈刚，男，1976年4月17日出生，汉族，住钟祥市。被告：项喜，男，1974年6月6日出生，汉族，住钟祥市。原告李全想诉被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚、项喜民间借贷纠纷一案，本院于2020年5月12日立案受理，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告李全想的委托诉讼代理人魏益明、被告钟祥市鑫龙实业有限公司的法定代表人李玉中、被告陈刚、项喜到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告李全想向本院提出诉讼请求：请求依法判令被告偿还借款人民币640万元整。事实与理由：2015年6月30日，原告与被告签订了一份投资协议，被告四系担保人，原告根据投资协议的约定，已支付给被告资金3305250元，原告享受所出资金额双倍收益。2017年1月10日被告一、被告二、被告三共同给原告出具借条一份，借条内容：今借到李全想陆佰肆拾万元整（6400000），借款人：李玉中、陈刚，钟祥市鑫龙实业有限公司。原告曾多次找被告追讨借款，因被告三、被告四服刑，被告一、被告二称待被告三、被告四服刑完毕后处理为由，拒不支付。现被告三、被告四已服刑完毕，原告为了维护自己的合法权益，特具状起诉，请求判如所请。原告李全想为支持其诉讼主张，向本院提交下列证据：证据一、双方身份证，证明双方信息。证据二、2015年6月30日的投资协议，证明双方的权利义务，原告享受所出资金额双倍收益。证据三、收条及支出明细、(2018)鄂0881刑初214号刑事判决书，证明原告已支付3305250元资金给被告。证据四、2017年1月10日的借条，证明借款金额640万元整。证据五、银行转账凭证3张及交易流水1份，证明原告向陈刚转账320万元的事实。被告钟祥市鑫龙实业有限公司、被告李玉中辩称，1、二被告不欠原告借款。2、关于原告所说支付3305250元，只能是被告钟祥市鑫龙实业有限公司的款项支出情况，而且支出明细上标明是项总专款支出明细，证明此笔款项是被告项喜借款的支出情况，并不能证明是原告李全想支付资金3305250元。被告钟祥市鑫龙实业有限公司、被告李玉中向本院提交下列证据：证据一、荆门市中级人民法院（2019）鄂08刑终49号刑事裁定书，钟祥市人民法院（2019）鄂0881执515号执行通知书、报告财产令、执行裁定书，证明所欠原告资金330万元钟祥市鑫龙实业有限公司已偿还。被告陈刚辩称，1、被告陈刚不欠原告借款。2、关于原告所说支付3305250元，只能是被告钟祥市鑫龙实业有限公司的款项支出情况，而且支出明细上标明是项总专款支出明细，证明此笔款项是被告项喜借款的支出情况，并不能证明是原告李全想支付资金3305250元。被告陈刚未向本院提交证据。被告项喜辩称，1、2015年6月30日签订的投资协议其作为担保人是真实的。2、钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚及李全想在2017年1月7日就投资协议内容和实出金额多少及收益进行了结算重新达成协议并对李全想出具640万借条。3、随着新协议的达成，被告项喜的担保责任履行完毕。被告项喜未向本院提交证据。本院组织当事人进行了证据交换和质证。各方当事人对上述证据的真实性无异议，本院对证据真实性予采信，对关联性将作综合认定。根据本院采信的证据及当事人陈述，本案基本事实为：2015年6月30日，原告李全想作为乙方、被告钟祥市鑫龙实业有限公司作为甲方签订《投资协议》一份，约定乙方出资330万元（以实际用出资金为准，上限350万元），资金主要用途为完善甲方在钟祥市××××村开发的迎河新型社区项目后续建设，乙方享受所出资金额双倍收益。协议盖有钟祥市鑫龙实业有限公司及时任该公司法定代表人周玲玲印章，被告李玉中、陈刚作为甲方签字，被告项喜作为担保人签字。原告2015年7月1日通过农行账户向被告陈刚转账50万元、通过工行账户向被告陈刚转账150万元，2015年7月30日向被告陈刚转账100万元，2015年9月18日向被告陈刚转账20万元。2015年7月30日，被告李玉中、陈刚出具收条一份，载明：“今收到李全想现金人民币叁佰万元整小写3000000.00元”，被告李玉中、陈刚签名，并加盖有钟祥市鑫龙实业有限公司财务专用章。2017年1月7日，被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚向原告李全想出具借条一份，借条内容为：今借到李全想陆佰肆拾万元整（6400000），借款人：李玉中、陈刚，钟祥市鑫龙实业有限公司。同时被告李玉中注明“2017年元月7日前所有借条欠条作废”。另查明，被告陈刚为被告钟祥市鑫龙实业有限公司实际负责人。2016年3月5日，被告钟祥市鑫龙实业有限公司法定代表人变更为被告李玉中。因被告钟祥市鑫龙实业有限公司、被告陈刚、被告项喜、钟祥市聚金资产管理有限公司涉嫌构成非法吸收公众存款罪，经钟祥市公安局立案侦查、钟祥市人民检察院提起公诉，本院于2018年12月5日作出（2018）鄂0881刑初214号刑事判决书，判处上述人员及单位构成非法吸收公众存款罪及相应刑罚。被告陈刚提起上诉后，经荆门市中级人民法院二审审理，作出（2019）鄂08刑终49号刑事裁定书对全案维持原判。本院认为，本案的争议焦点为：1、原、被告双方是否成立民间借贷关系；2、若双方成立借贷关系，各被告是否应当承担还款责任。关于原、被告双方是否成立民间借贷关系的问题。原、被告之间签订有《投资协议》，原告李全想、被告李玉中在公安机关的证言、被告陈刚、项喜在公安机关的供述均证实该协议约定的出资款项名为投资实为借贷资金。原告提供有向被告陈刚的转账记录，且被告李玉中、陈刚向原告出具收条，钟祥市鑫龙实业有限公司盖有其财务专用章，均可证明原告向被告交付相关款项。2017年1月7日，被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚向原告李全想出具借条，并注明2017年1月7日前所有借条欠条作废，可视为被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚与原告李全想就2017年1月7日前双方所有借款及经济往来进行的结算，本院认定双方构成民间借贷关系。被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中辩称，原告未将320万元转入钟祥市鑫龙实业有限公司或李玉中个人账户，与李玉中向原告出具借条并加盖钟祥市鑫龙实业有限公司印章的事实不符，本院不予采信。被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚提出异议称，原告提交的支出明细上标明是“（项总专款）支出明细”，是被告项喜借款的支出情况，不能证明是原告李全想支付资金3305250元。本院认为，原告在2015年7月1日、2015年7月30日共向被告陈刚转账300万元，2015年9月18日转账20万元，与被告李玉中、陈刚2015年7月30日出具的收条载明收到李全想现金3000000元相一致，亦与刑事案件中李玉中证言“这3305250元中有10万元算项喜借给我们的钱，剩余的算李全想在迎河新型社区项目上投资入股的钱”的陈述基本一致。原告李全想向被告陈刚转账共计320万元，本院以实际转账金额认定原告出借金额为320万元，原告按照被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚2017年1月7日向原告李全想出具借条640万元金额主张借款数额与事实不符，本院不予支持。关于各被告是否应当承担还款责任的问题。被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚提出异议称，荆门市中级人民法院作出的（2019）鄂08刑终49号刑事裁定书载明：“（项喜供述）从胡集老百姓融资的1023.4万元填补了以上共580万元是陈刚、李玉中无异议的借款”，认为包括李全想330万元借款（本院认定为320万元）在内的580万元借款已偿还。本院认为，被告钟祥市鑫龙实业有限公司、被告李玉中提交的执行通知书等证据不能证明钟祥市鑫龙实业有限公司已偿还该320万元借款。且本院2018年12月5日作出的（2018）鄂0881刑初214号刑事判决书载明：“关于被告单位鑫龙公司的辩护人提出鑫龙公司向项喜、裴晓红、李全想借款的580万元应属民间借贷……的辩护意见。本案中，公诉机关指控的被告单位及被告人犯非法吸收公众存款的金额是聚金公司向95名不特定对象吸收的1222.6万元，并未将580万元作为被告单位及被告人的犯罪金额进行指控”，荆门市中级人民法院对该刑事判决书予以维持，表明被告钟祥市鑫龙实业有限公司主张包括李全想330万元借款在内的580万元借款属于正常民间借贷资金往来，且该刑事案件最终认定上述580万元借款与非法吸收公众存款犯罪金额无关，故被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚应对上述320万元借款承担清偿责任。被告项喜提出，被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚与原告李全想在2017年1月7日就投资协议内容和实出金额多少及收益进行了结算重新达成协议并对李全想出具640万借条，随着新协议的达成，被告项喜的担保责任履行完毕。本院认为，2015年6月30日，原告李全想与被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚签订《投资协议》时，被告项喜作为担保人签字，2017年1月7日，上述三被告向原告出具金额为640万元借条，并注明2017年1月7日前所有借条欠条作废，属于更改之前借款合同内容并达成新的借款合意，其中并未要求被告项喜继续承担部分或全部担保责任，故被告项喜无需承担连带清偿责任。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第一百九十八条、第二百零六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚返还原告李全想借款本金3200000元，于本判决生效之日起十日内付清；二、驳回原告李全想的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费56600元，减半收取28300元，由原告李全想负担14150元，被告钟祥市鑫龙实业有限公司、李玉中、陈刚负担14150元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于湖北省荆门市中级人民法院。审判员  王云玲二〇二〇年八月七日法官助理彭宣明书记员翁杨