浙江省诸暨市人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)浙0681刑初964号 公诉机关浙江省诸暨市人民检察院。 被告人朱佳芬，女，1946年3月24日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。因本案于2019年1月28日被诸暨市公安局取保候审，经本院决定于2020年1月22日被再次取保候审。 辩护人周钓锋，浙江道策律师事务所律师。 浙江省诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2019)931号起诉书指控被告人朱佳芬犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月7日向本院提起公诉。本院于次日立案受理后，依法组成合议庭，于2020年7月13日公开开庭审理了本案。浙江省诸暨市人民检察院指派检察员宣琴等出庭支持公诉，被告人朱佳芬及其辩护人周钓锋到庭参加诉讼。本案经诸暨市人民检察院建议，延期审理一次。现已审理终结。 浙江省诸暨市人民检察院指控： 2005年至2013年期间，被告人朱佳芬以亲戚经营资金需要等原因向他人借款，约定月息1分至1.5分不等，共计借款总额650万元许，造成损失450万元许。2013年至2015年期间，诸暨市人民法院做出（2013）绍诸调确字第349号民事裁定书等18份民事判决书、裁定书，并将上述判决、裁定送达朱佳芬，被告人朱佳芬明知上述生效法律文书，于2016年6月5日至2018年4月30日期间，收取孟初涛偿还的20余万元后未上交法院，用于偿还个人债务（其中有部分未向法院起诉）。 2019年1月2日，经民警电话联系，被告人朱佳芬到公安机关主动投案。 为证明上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据，认为被告人朱佳芬违反国家金融管理法律规定，以还本付息方式向不特定社会公众非法吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院对被告人朱佳芬依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定处罚。 被告人朱佳芬对公诉机关指控的基本事实、罪名均无异议。 辩护人周钓锋提出如下辩护意见:被告人朱佳芬案发后主动投案，如实供述，应当认定为自首；主观恶性不深，自己没有获利，案发后积极还款，认罪悔罪态度好；对于民事案件起诉前已经归还的本息，应从犯罪数额中扣除，对被害人陈某1等8人的损失金额请求法庭重新认定，本案中所有的事实金额已经民事案件审结。请求对被告人朱佳芬减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明: 2005年至2013年期间，被告人朱佳芬以亲戚经商资金需要等原因向他人借款，约定月息1分至1.5分不等，共计借款总额690余万元，造成损失350余万元。2013年至2015年期间，本院做出（2013）绍诸调确字第349号民事裁定书等18份民事判决书、裁定书，并将上述判决、裁定送达朱佳芬，被告人朱佳芬明知上述生效法律文书，于2016年6月5日至2018年4月30日期间，收取孟初涛偿还的20余万元后未上交法院，用于偿还个人债务（其中有部分未向法院起诉）。具体借款情况如下： 1.2005年开始，被告人朱佳芬向周某1借款25万元，约定月息1分，支付本息8.13万元，造成损失16.87万元。 2.2005年开始，被告人朱佳芬向蒋利英借款31万元，约定月息1分，支付本息18.24万元，造成损失12.76万元。 3.2006年至2013年，被告人朱佳芬向傅某借款116万元，约定月息1分，支付本息37.37万元，造成损失78.63万元。 4.2007年开始，被告人朱佳芬向陈某1借款70万元，约定月息1分、1.5分不等，支付本息约60万元许，造成损失约10万元。 5.2009年，被告人朱佳芬向韩某借款40万元，约定月息1分，支付本息12.3万元，造成损失27.7万元。 6.2009年至2012年，被告人朱佳芬向张某借款61万元，约定月息1分至1.5分，支付本息34.3万元，造成损失26.7万元。 7.2010年左右，被告人朱佳芬向周某2借款55万元，约定月息1分，支付本息17.89万元，造成损失37.11万元。 8.2010年开始，被告人朱佳芬向李某1借款7万元，约定月息1.2分、1.5分不等，支付本息月约2万元，造成损失约5万元。 9.2010年开始，被告人朱佳芬向周某3借款40万元，约定月息1.2分至1.5分不等，支付本息29.65万元，造成损失10.35万元。 10.2011年，被告人朱佳芬向陈某2借款7万元，约定月息1分，支付本息约2.8万元，造成损失约4.2万元。 11.2011年，被告人朱佳芬向周某4借款6万元，约定月息1分，支付本息约3.3万元，造成损失约2.7万元。 12.2011年，被告人朱佳芬向杨某1借款32万元，约定月息1.5分，支付本息约9.51万元，造成损失22.49万元。 13.2011年，被告人朱佳芬向赵玉洁借款40万元，约定月息1分，支付本息7.48万元，造成损失32.52万元。 14.2012年，被告人朱佳芬向杨某2借款37万元，约定月息1.5分，支付本息29.11万元，造成损失7.89万元。 15.2012年，被告人朱佳芬向钟某借款10万元，约定月息1分，支付本息1.88万元，造成损失8.12万元。 16.2013年，被告人朱佳芬向朱某借款60万元，约定月息1.5分，支付本息22.21万元，造成损失37.79万元。 17.2013年，被告人朱佳芬向俞某借款20万元，约定月息1分、1.2分不等，支付本息20余万元。 18.2013年，被告人朱佳芬向刘某借款8万元，约定月息1.5分，支付本息8万元。 19.2013年，被告人朱佳芬向蒋某2借款20万元，约定月息1.5分，支付本息约11万元，造成损失约9万元。 20.2013年，被告人朱佳芬向赵某借款8万元，约定月息1.5分，支付本息约4.1万元，造成损失约3.9万元。 21.2013年，被告人朱佳芬向李某2借款5.5万元，约定月息1分，支付本息约2.12万元，造成损失约3.38万元。 经民警电话联系，被告人朱佳芬到公安机关主动投案，并如实供述了主要犯罪事实。 上述事实，由公诉机关提供的被告人朱佳芬的供述与辩解、被害人周某1、蒋某1、傅某、陈某1、韩某、张某、周某2、李某1、周某3、陈某2、周某4、杨某1、杨某2、钟某、朱某、俞某、刘某、蒋某2、赵某、李某2等的陈述、证人卢某、陈某3的证言及民警出具的归案经过、民事判决书、裁定书、送达回证、邮寄凭证、还款情况、清单、收据、收条、户籍信息等证据，辩护人提供的民事裁定书、判决书、起诉材料、借条、人民调解协议书、执行分配表等证据，以及本院收集的历年执行款分配数据、清单等证据证实，上述证据经庭审质证、认证，本院查证属实，依法予以确认。 本院认为，被告人朱佳芬违反国家金融管理法律规定，以还本付息方式向不特定社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人朱佳芬犯罪后能自首，已支付被害人部分本息，本院依法予以从轻处罚。辩护人提出民事案件起诉前已经归还的本息，应从犯罪数额中扣除的辩护意见本院不予采纳，其余辩护意见酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人朱佳芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、责令被告人朱佳芬继续退赔被害人的经济损失（详见附件一责令退赔清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 柳 明 人民陪审员 石 璐 人民陪审员 徐黎明 二〇二〇年八月十七日 法官 助理 赵海毅 书 记 员 石莎娜 附页一： 责令退赔清单 被害人 应退赔的损失（万元） 1 周某1 16.87 2 蒋利英 12.67 3 傅某 78.63 4 陈某1 10 5 韩某 27.7 6 张某 26.7 7 周某2 37.11 8 李某1 5 9 周某3 10.35 10 陈某2 4.2 11 周某4 2.7 12 杨某1 22.49 13 赵玉洁 32.52 14 杨某2 7.89 15 钟罗霞 8.12 16 朱某 37.79 17 俞某 0 18 刘某 0 19 蒋某2 9 20 赵某 3.9 21 李某2 3.38 附页二 相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ??? ??6?