内蒙古自治区兴安盟中级人民法院刑事裁定书（2020）内22刑终81号原公诉机关内蒙古自治区突泉县人民检察院。上诉人（原审被告人）李某，公民身份号码×××，内蒙古自治区兴安盟突泉县人，住突泉县。辩护人金某，内蒙古磬声律师事务所律师。突泉县人民法院审理突泉县人民检察院以突检公刑诉〔2019〕67号起诉书指控被告人李某犯挪用资金罪一案，于2020年4月8日作出（2019）内2224刑初105号刑事判决。宣判、送达后，被告人李某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月19日公开开庭审理，兴安盟检察分院检察员徐佳祺出庭履行职务，上诉人李某及其辩护人金某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。突泉县人民法院认定，2014年至案发，被告人李某作为九龙信用社信贷员期间，以自己需要用钱为由，向涉案贷款人员称需以涉案贷款人员名义办理贷款，然后再由被告人李某本人偿还贷款，在征得涉案贷款本人同意后，在订立贷款合同过程中，被告人李某在贷款合同中虚构贷款人员用于种植养殖的贷款理由，先后由其本人违规发放贷款16笔，共计贷款金额143.30万元，其中119.17万元被被告人李某使用。具体为：1.2014年12月，被告人李某欲以韩某名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得韩某同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，办理期限为2014年12月24日-2015年12月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某使用5万元，被告人李某给韩某出具一枚5万元欠据；2.2015年4月，被告人李某欲以蔡金龙名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得蔡金龙同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年4月26日-2015年12月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用2万元，被告人李某给蔡金龙出具一枚2万元欠据；3.2015年11月，被告人李某欲以刘敬岩名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得刘敬岩同意后，被告人李某作为贷款经办人，以种植为贷款用途，办理期限为2015年11月28日-2017年11月28日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某使用15万元；4.2015年8月，被告人李某欲以刁国义名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得刁国义同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年8月10日-2016年7月20日贷款一笔，金额15万元，该15万元被被告人李某使用，被告人李某给刁国义出具一枚15万元欠据；5.2015年10月，被告人李某欲以王志林名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得王志林同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年10月30日-2017年10月20日贷款一笔，金额4.3万元，该款被被告人李某使用3.7万元，被告人李某给王志林出具一枚3.7万元欠据；6.2015年12月，被告人李某欲以赵淑兰名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得赵淑兰同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月30日-2018年12月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某使用10万元；7.2016年1月，被告人李某欲以陈国志名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得陈国志同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年1月16日-2017年1月10日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用5万元，后被告人李某与陈国志双方达成还款协议；8.2016年8月，被告人李某欲以赵辉名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得赵辉同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年8月29日-2019年8月20日贷款一笔，金额10万元，该款被被告人李某使用5万元，被告人李某给赵辉出具一枚5万元欠据；9.2016年9月，被告人李某欲以王洪伟名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得王洪伟同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，期限为2016年9月21日-2017年9月10日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用5万元，后被告人李某给王洪伟及其妻子施艳平出具一枚10万元欠据；10.2015年3月，被告人李某欲以肈志才名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得肇志才同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2015年3月30日-2016年6月20日贷款一笔，金额3万元，该款被被告人李某使用1.97万元，被告人李某给肈志才出具一枚1.97万元的欠据；11.2016年9月，被告人李某欲以于树娟名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得于树娟同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年9月27日-2018年9月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用4.5万元，被告人李某给于树娟出具一枚4.5万元的欠据；12.2016年10月，被告人李某通过韩臣找到韩晓青、韩晓华、张秋，欲以该三人名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得韩晓青、韩晓华、张秋三人同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年10月26日-2018年10月20日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某使用15万元；13.2016年11月，被告人李某欲以关国利妻子高小平名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得高小平同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年11月12日-2018年10月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用3万元，被告人李某给高小平出具一枚3万元的欠据；14.2016年12月，被告人李某欲以张国江名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得张国江同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月11日-2018年11月25日贷款一笔，金额15万元，该款被被告人李某使用15万元；15.2016年12月，被告人李某欲以王利军名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得王利军同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月18日-2018年12月10日贷款一笔，金额16万元，该款被被告人李某使用9万元，被告人李某给王利军出具一枚9万元的欠据；16.2016年12月，被告人李某欲以石树春名义办理贷款由自己使用，并约定相应部分贷款的本金与利息由被告人李某偿还，在征得石树春同意后，被告人李某作为贷款经办人，以玉米种植为贷款用途，由被告人李某本人办理期限为2016年12月28日-2018年12月20日贷款一笔，金额5万元，该款被被告人李某使用5万元。认定上述事实的证据有经庭审出示、质证的公安机关户籍信息查询表、涉案贷款手续、欠据、证明、还款协议、证人韩某等人证言及被告人李某供述与辩解等。突泉县人民法院认为，被告人李某作为国家金融机构的工作人员，无视贷款管理制度，在贷款发放过程中未履行其信贷职责，借用借款户的名义，在贷款合同中虚构贷款用途，违规发放贷款，严重破坏国家的金融管理制度。公诉机关指控成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条的规定，判决被告人李某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金一万元。上诉人李某及其辩护人提出李某的行为不符合违法发放贷款罪的主客观要件、不构成犯罪，请求撤销原判、改判无罪等上诉及辩护意见。兴安盟检察分院的出庭意见为原审认定事实清楚，定性准确，量刑适当，应予驳回上诉、维持原判。经审理查明，原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，上诉人李某身为金融机构工作人员，在贷款业务中违反国家规定，借用他人名义、虚构贷款用途发放贷款共计143.30万元，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪。原审判决定罪准确。原审法院综合考量上诉人李某犯罪行为的社会危害性等因素作出判决，量刑适当。上诉人李某及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见无事实及法律依据，不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 张 健审判员 王志刚审判员 敏 杰 二〇二〇年八月二十四日书记员 边姝心