河北省怀来县人民法院刑 事 附 带 民 事 判 决 书（2020）冀0730刑初50号公诉机关怀来县人民检察院。附带民事诉讼原告人张某1，男，1969年10月1日出生于河北省张家口市涿鹿县，汉族，小学文化，群众，农民，户籍所在地新疆维吾尔自治区省直辖行政单位五家渠市，捕前住河北省张家口市涿鹿县。现在张家口监狱服刑。诉讼代理人邢占勇，河北升华律师事务所律师。被告人赵鹏，男，1983年2月10日出生于河北省张家口市怀来县，汉族，大学本科，中共党员，捕前住河北省张家口市怀来县。2019年10月12日因涉嫌犯诈骗罪怀来县公安局刑事拘留，同年11月18日因本案被依法逮捕。现羁押于怀来县看守所。怀来县人民检察院以怀检一部刑诉（2020）40号起诉书指控被告人赵鹏犯诈骗罪、故意伤害罪，于2020年5月11日向本院提起公诉。在诉讼过程中，附带民事诉讼原告人向本院提起附带民事诉讼。本院依法组成合议庭，于2020年7月13日公开开庭合并审理了本案。怀来县人民检察院指派检察员宋雪婧出庭支持公诉，附带民事诉讼原告人张某1的诉讼代理人、被告人赵鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。怀来县人民检察院指控：一、2018年7月份至2019年8月份期间，被告人赵鹏为了偿还个人银行贷款、网上贷款等个人债务，先后骗取范某、任某、杨某1等9人共计227.12万元用于偿还自己的个人债务。具体犯罪事实如下：1、2018年7月份，被害人范某、任某、杨某1三人分别需要向银行申请办理贷款10万元、10万元、20万元业务，三被害人通过中介王某2介绍找到被告人赵鹏帮助其办理该贷款业务。被告人赵鹏骗取三被害人使用自己的购房合同先后到怀来县金运担保公司进行抵押后，从怀来县农商银行贷款共计150万元。后赵鹏将其中8万元给予范某使用、8万元给予任某使用、14万元给予杨某1使用，赵鹏在支付相关费用后将剩余的97.3万元用于偿还个人拖欠的银行及网络贷款。2019年5月份，被告人赵鹏编造可以将抵押的购房合同赎回的理由，再次从杨某1处骗取15万元，后经杨某1追讨，赵鹏退还9.6万元。同年6月份，被告人赵鹏以银行需要提前还款为由，再次骗取被害人范某3.5万元。2、2018年10月份，被告人赵鹏在为被害人高某办理10万元银行贷款过程中，骗取高某用购房合同抵押的方式从怀来县农商银行贷款30万元，后被告人赵鹏将其中10万元给予高某使用，并向高某编造剩余的20万元被银行作为保证金扣押。被告人赵鹏在支付相关费用后将剩余的12.38万元用于偿还个人债务。后经高某追讨，赵鹏退还11万元。3、2018年10月份，被告人赵鹏在为被害人刘某办理10万元银行贷款过程中，骗取刘某用购房合同抵押的方式从怀来县农商银行贷款25万元，赵鹏将其中的10万元给予刘某使用，后赵鹏在支付相关费用后将剩余的8.62万元用于偿还个人债务。4、2018年11月份，被告人赵鹏在为被害人李某办理25万元银行贷款过程中，骗取李晓娟使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款45万元。赵鹏将其中25万给予李某使用，并向李某编造剩余20万元作为保证金被银行扣押。后赵鹏将剩余的20万元贷款用于偿还个人债务。2019年9月份，赵鹏以可以将抵押给银行的房本赎回为由，再次从李某处骗取25万元用于偿还个人债务。5、2018年12月份，被告人赵鹏在为被害人潘某办理30万元银行贷款过程中，骗取潘某使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款60万元。赵鹏将其中30万给予潘某使用，并向潘某编造剩余的30万作为保证金被银行扣押。后赵鹏在支付相关费用后将剩余的29.8万元用于偿还个人债务。2019年5月份，被告人赵鹏以银行需要提前还款为由，再次骗取潘某10万用于偿还个人债务。6、2019年1月份，被告人赵鹏在为被害人冯某办理10万元银行贷款过程中，骗取冯某使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款23万元，赵鹏将其中的10万元给予冯某使用。后赵鹏在支付相关费用后将剩余的7.12万元用于偿还个人债务。7、2019年5月份，被告人赵鹏在为被害人王某1办理40万元银行贷款过程中，骗取王某1使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款50万元。后赵鹏将其中40万元给予王某1使用，剩余的10万元用于偿还其个人债务。2019年5月份，被告人赵鹏以银行需要提前还款为由，再次骗取王某110万元现金用于偿还个人债务。后经王某1追讨，赵鹏退还1万元。二、2019年12月11日22时许，在怀来县看守所内，被告人赵鹏伙同该监室在押人员田某某、任某、刘某、曹某某、杨某某将刚被羁押的张某1殴打致伤，经怀来县司法医学鉴定中心鉴定张某1的伤情为轻伤二级。公诉机关认为，被告人赵鹏的行为已构成诈骗罪、故意伤害罪，诉请依法惩处，建议对被告人赵鹏处有期徒刑十一年至十二年，同时提供了相关证据。附带民事诉讼原告人诉称：要求被告人赔偿精神损害赔偿金人民币100万元。被告人赵鹏对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。经审理查明：一、诈骗罪2018年7月份至2019年8月期间，被告人赵鹏为了偿还个人银行贷款、网上贷款等个人债务，先后骗取范某、任某、杨某1等9人共计人民币227.12万元用于偿还自己的个人债务。具体犯罪事实如下：1、2018年7月份，被害人范某、任某、杨某1三人分别需要向银行申请办理贷款10万元、10万元、20万元业务，三被害人通过中介王某2介绍找到被告人赵鹏帮助其办理该贷款业务。被告人赵鹏骗取三被害人使用自己的购房合同先后到怀来县金运担保公司进行抵押后，从怀来县农商银行贷款共计150万元。后赵鹏将其中8万元给予范某使用、8万元给予任某使用、14万元给予杨某1使用，赵鹏在支付相关费用后将剩余的97.3万元用于偿还个人拖欠的银行及网络贷款。2019年5月份，被告人赵鹏编造可以将抵押的购房合同赎回的理由，再次从杨某1处骗取15万元，后经杨某1追讨，赵鹏退还9.6万元。同年6月份，被告人赵鹏以银行需要提前还款为由，再次骗取被害人范某3.5万元。2、2018年10月份，被告人赵鹏在为被害人高某办理10万元银行贷款过程中，骗取高某用购房合同抵押的方式从怀来县农商银行贷款30万元，后被告人赵鹏将其中10万元给予高某使用，并向高某编造剩余的20万元被银行作为保证金扣押。被告人赵鹏在支付相关费用后将剩余的12.38万元用于偿还个人债务。后经高某追讨，赵鹏退还11万元。3、2018年10月份，被告人赵鹏在为被害人刘某办理10万元银行贷款过程中，骗取刘某用购房合同抵押的方式从怀来县农商银行贷款25万元，赵鹏将其中的10万元给予刘某使用，后赵鹏在支付相关费用后将剩余的8.62万元用于偿还个人债务。4、2018年11月份，被告人赵鹏在为被害人李某办理25万元银行贷款过程中，骗取李晓娟使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款45万元。赵鹏将其中25万给予李某使用，并向李某编造剩余20万元作为保证金被银行扣押。后赵鹏将剩余的20万元贷款用于偿还个人债务。2019年9月份，赵鹏以可以将抵押给银行的房本赎回为由，再次从李某处骗取25万元用于偿还个人债务。5、2018年12月份，被告人赵鹏在为被害人潘某办理30万元银行贷款过程中，骗取潘某使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款60万元。赵鹏将其中30万给予潘某使用，并向潘某编造剩余的30万作为保证金被银行扣押。后赵鹏在支付相关费用后将剩余的29.8万元用于偿还个人债务。2019年5月份，被告人赵鹏以银行需要提前还款为由，再次骗取潘某10万用于偿还个人债务。6、2019年1月份，被告人赵鹏在为被害人冯某办理10万元银行贷款过程中，骗取冯某使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款23万元，赵鹏将其中的10万元给予冯某使用。后赵鹏在支付相关费用后将剩余的7.12万元用于偿还个人债务。7、2019年5月份，被告人赵鹏在为被害人王某1办理40万元银行贷款过程中，骗取王某1使用房产证抵押的方式从怀来县农商银行贷款50万元。后赵鹏将其中40万元给予王某1使用，剩余的10万元用于偿还其个人债务。2019年5月份，被告人赵鹏以银行需要提前还款为由，再次骗取王某110万元现金用于偿还个人债务。后经王某1追讨，赵鹏退还1万元。上述事实，有公诉机关提供下列证据证实：1、受案登记表证实：案件的来源情况；2、到案经过证实：2019年10月12日，赵鹏被扭送至怀来县公安局的事实；3、被害人范某的陈述证实：2018年7月20日左右，其做生意需要用钱想贷款10万元，通过王某2认识赵鹏后，赵鹏用谷某的营业执照贷款150万元，赵鹏用其姐姐的购房合同作为谷某贷款的担保，赵鹏将1万元回扣、1万元担保公司保证金扣除后，其实际得到贷款8万元的事实；4、被害人任某的陈述证实：2018年6、7月份，其通过赵静认识赵鹏欲贷款10万元，赵鹏用其的购房合同作为贷款的担保，将8000元回扣、1万元担保公司保证金扣除后，其实际得到贷款8.2万元的事实；5、被害人杨某1的陈述、辨认笔录及照片证实：2018年7、8月份，其做生意欲贷款20万元，由赵鹏以其的购房合同为担保贷款150万元，其实际得到贷款14万元，之后赵鹏收到其偿还贷款的15万元，并以急用为由向其借得1.3万元，期间赵鹏归还其9.6万元的事实；在见证人的见证下，其辨认出诈骗其钱财的是赵鹏的情况；6、被害人高某的陈述、辨认笔录及照片证实：2018年10月份的时候，其经营生意需要资金找王某2帮助联系贷款，王某2介绍赵鹏，赵鹏通过在女子企业家商会以其购房合同为担保，在怀来县农商银行办理30万元贷款，其实际得到贷款10万元，其余20万元扣除商会担保金6万元后被赵鹏以银行扣14万元为由截留，之后赵鹏给其写下14万元借条，后期已归还其11万元的事实；在见证人的见证下，其辨认出诈骗其钱财的是赵鹏的情况；7、被害人刘某的陈述、辨认笔录及照片证实：2018年10月底，其通过王某2找赵鹏贷款，赵鹏通过在怀来县女子企业家商会以其的购房合同为担保，在怀来县农商银行办理25万元贷款，其实际得到贷款10万元，剩余的15万元贷款被赵鹏以银行扣留为由截留的事实；在见证人的见证下，其辨认出诈骗其钱财的是赵鹏的情况；8、被害人李某的陈述证实：2018年11月下旬到12月份，其家里急需用钱，想办理贷款，通过王某2的弟弟认识赵鹏，赵鹏用其婆婆的房产证抵押贷款，其收到贷款25万元，并由其支付手续费，之后其将偿还贷款的25万元交与赵鹏，赵鹏以公司的资金被公安局刑侦部门冻结了为由拖延拿回其房产证的时间，之后赵鹏偿还其8万元，又以“和公司会计和刑侦部门的人一起去银行把贷款还清”为由将8万元骗走的事实；在见证人的见证下，其辨认出诈骗其钱财的是赵鹏的情况；9、被害人潘某的陈述证实：2018年12月中旬的时候，其欲贷款，通过王某2认识赵鹏，赵鹏用其的房产证抵押贷款60万元，以“贷款金额要大约30万元，剩余的贷款得押在银行作为保证金，明年还能再多贷一些”为由给了其30万元，剩余30万元被赵鹏截留，之后又以归还贷款为由收取其10万元的事实；10、被害人冯某的陈述、辨认笔录及照片证实：2019年1月份，其通过赵静认识赵鹏，赵鹏以其位于怀来县某房屋为抵押由女子企业家商会担保，从怀来县农商银行处贷款23万元，其得到贷款10万元，其余13万元被赵鹏偿还了本人的银行贷款的事实；在见证人的见证下，其辨认出诈骗其钱财的是赵鹏的情况；11、被害人王某1的陈述、辨认笔录及照片证实：2019年5月份，其经王某2认识赵鹏，赵鹏用其的房产证抵押贷款50万元，其实际得到贷款40万元，之后赵鹏以银行要检验还款能力为由收取其10万元，2019年7月中旬其找赵鹏拿剩余20万元时，赵鹏归还1万元的事实；在见证人的见证下，其辨认出诈骗其钱财的是赵鹏的情况；12、证人王某2的证言证实：其将范某等人介绍给赵鹏从银行贷款，其从中赚取介绍费的事实；13、证人赵某1的证言证实：其与丈夫王某2多次将欲贷款的任某等人介绍给赵鹏，并赚取介绍费的事实；14、证人杨某2的证言证实：2016年赵鹏曾向银行贷款160万元借给刘某，之后又以贾某某等4人的名义向银行贷款，赵鹏帮助谷某贷款，其和赵鹏的父亲、母亲共同作保贷款150万元的事实；15、证人谷某的证言证实：2018年8月份，赵鹏借其的营业执照办理150万元贷款，并给其21950元好处费的事实；16、证人蒋某的证言证实：2018年11月份，赵鹏以其名义贷款45万元，银行放款后其未收到贷款的事实；17、证人程春玲的证言证实：其在怀来县女企业家商会从事会计工作，女企业家商会为个人担保贷款，以贷款人的购房合同为抵押，并与商会签订担保和反担保合同就可以从银行贷款了，商会收取20%的担保金，在贷款人还款后保证金退回的事实；18、被害人王某1与赵鹏、王某2的微信转账记录证实：其将贷款转账给赵鹏，介绍费给王某2的情况；19、被害人刘某银行流水证实：其收到贷款10万元的情况；20、被害人潘某转账凭条证实：其支付给赵鹏10万元的情况；21、被害人冯某存折证实：银行发放贷款23万元，其中13万元显示现金支取被赵鹏截留的情况；22、赵鹏手写借条一张，账户交易流水及赵鹏还钱的微信交易记录证实：赵鹏截留被害人高某20万元银行贷款，并归还11万元的情况；23、微信转账截图证实：王某2收取介绍费的情况；24、微信转账截图证实：谷某收取赵鹏给的好处费的情况；25、刘某、王某1贷款合同卷本证实：被害人贷款的情况；26、农商行信贷业务档案四份，证实：（1）杨某2向农商银行借款60万元，以潘某一套住宅楼房为抵押；（2）冯某向农商银行贷款23万元；（3）高某向农商银行贷款30万元；（4）蒋某向农商银行贷款45万元，以高玉英一套住宅楼房为抵押的事实；27、保证合同、怀来金运中小企业融资信用担保有限公司担保函、个人借款合同、资产抵押承诺书、反担保保证书，证实：谷某以范某等三人住房为抵押贷款150万元的情况；28、被告人赵鹏的供述证实：其以在县人大上班的公务员身份能办出贷款为由诈骗范某等9人钱款的事实。上述证据，经当庭举证、质证，合议庭评议后，均予以确认。二、故意伤害罪2019年12月11日22时许，在怀来县看守所内，被告人赵鹏伙同该监室在押人员田某某、任某、刘某、曹某某、杨某某将刚被羁押的张某1殴打致伤，经怀来县司法医学鉴定中心鉴定张某1的伤情为轻伤二级。上述事实，有公诉机关提供下列证据证实：1、受案登记表证实：案件的来源情况；2、被害人张某1的陈述、辨认笔录及照片证实：2019年12月11日晚上10点钟，在怀来县看守所内，其被105监室的几人殴打的事实；在见证人的见证下，其对殴打其的任某、刘某、赵某、杨某某、曹某某、田某某进行辨认的情况；3、证人杨某3、张某2、秦某、栗某、赵某2证言、辨认笔录及照片证实：2019年12月11日晚上10点，赵鹏在监室伙同田某某、任某、刘某、曹某某、杨某某刚被收监的张某1殴打致伤，并对张某1进行辨认的情况；4、鉴定聘请书、怀来司法医学鉴定中心司法鉴定意见书、鉴定意见通知书证实：被害人张某1的伤情构成轻伤二级的情况；5、同案犯田德胜、任强、刘壮、曹春玉、杨永均的供述及辨认笔录、照片均证实：2019年12月11日在怀来县看守所105监室内，其伙同赵鹏将刚被羁押的张某1殴打致伤，并对张某1进行辨认的情况；6、监控视频、现场照片证实：在怀来县看守所内赵鹏等人殴打张某1的情况；7、现场勘验检查笔录、照片说明证实：故意伤害的现场情况；8、被告人赵鹏的供述、辨认笔录及照片证实：2019年12月11日22时，在怀来县看守所，因新来的张某1不服管理，其伙同田某某、任某、刘某、杨某某、曹某某对张某1实施殴打的事实；在见证人的见证下，其辨认出被其殴打的人是张某1的情况。上述证据，经当庭举证、质证，合议庭评议后，均予以确认。附带民事诉讼原告人的诉讼代理人在庭审中未提供被害人张某1受伤后实际支出的相关证据。本院认为，被告人赵鹏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人钱财，共计人民币2271200元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人赵鹏又伙同他人故意损害他人身体健康，致一人轻伤二级，其行为又已构成故意伤害罪。怀来县人民检察院指控其犯罪罪名成立。被告人赵鹏犯数罪，应对其数罪并罚。鉴于被告人在开庭审理过程中表示自愿认罪，故对其可酌情处罚。由于被告人赵鹏的犯罪行为给受骗被害人造成的经济损失，应予退赔。被告人赵鹏伙同他人故意损害他人身体健康，因犯罪行为给被害人造成的实际经济损失，本应赔偿，但附带民事诉讼原告人及其诉讼代理人未能提供其实际经济损失的相关证据，其要求赔偿精神损害赔偿金人民币100万元的诉讼请求，不属于附带民事诉讼赔偿规定范围，故不予支持。公诉机关对被告人犯诈骗罪、故意伤害罪提出的量刑建议，未充分考虑被告人未退赔被害人经济损失，且未对附带民事诉讼原告人进行经济赔偿等情节，故不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十四条第一款、第五十二条、第二十五条第一款、第六十九条第一、三款、第三十六条第一款、第六十四条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第一百五十五条第一、二款之规定，判决如下：一、被告人赵鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五十万元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月12日起至2032年4月11日止;罚金于判决生效后十五日内缴纳）二、责令被告人退赔被害人范某、任某、杨某1共计人民币1062000元；退赔被害人高某人民币13800元；退赔被害人刘某人民币86200元；退赔被害人李某人民币450000元；退赔被害人潘某人民币398000元；退赔被害人冯某人民币71200元；退赔被害人王某1人民币190000元。（于判决生效后十五日内付清）三、驳回附带民事诉讼原告人张某1的诉讼请求。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张慧媛人民陪审员  张全慧人民陪审员  赫璇璇二〇二〇年八月四日书 记 员  贾占茹附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》（2011年修正）第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百三十四条【故意伤害罪】故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第三十六条【赔偿经济损失与民事优先原则】由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。