湖北省武汉市汉阳区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0105刑初277号公诉机关武汉市汉阳区人民检察院。被告人吴宁凡，男，1989年12月28日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地湖北省武汉市硚口区，租住湖北省武汉市汉阳区。2014年11月因犯故意伤害罪被判处有期徒刑十个月；2016年8月因犯故意伤害罪被武汉市硚口区人民法院判处有期徒刑一年七个月，2018年1月5日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。现羁押于武汉市汉阳区看守所。辩护人魏俊杰，湖北良朋律师事务所律师。被告人黎佳，女，1991年2月25日出生于湖北省京山市，汉族，中专文化程度，无职业，户籍所在地湖北省京山县，租住湖北省武汉市汉阳区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2019年8月1日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕，于2020年7月31日被取保候审。辩护人殷实、黎妮，湖北斯洋律师事务所律师。武汉市汉阳区人民检察院以武阳检二部刑诉〔2020〕77号起诉书指控被告人吴宁凡、黎佳犯妨害信用卡管理罪，于2020年6月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，适用普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市汉阳区人民检察院指派检察员郭讷出庭支持公诉，被告人吴宁凡、黎佳及辩护人魏俊杰、殷实、黎妮均到庭参加诉讼。现已审理终结。武汉市汉阳区人民检察院指控，2019年8月1日10时许，被告人吴宁凡、黎佳在武汉市汉阳区金桥凤凰华庭3栋206室家中被公安民警抓获归案，民警当场在室内查获二人持有的他人名下企业对公账户银行卡37张。经查，上述银行卡系被告人吴宁凡、黎佳以600至1000元不等的价格从他人手中收购，期间，被告人黎佳主要从事协助被告人吴宁凡记账、帮助售卡人办卡、付款收卡等事宜。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人吴宁凡、黎佳的行为均已构成妨害信用卡管理罪，被告人吴宁凡曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；被告人黎佳在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人黎佳到案后，能如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，系坦白，可以从轻处罚，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，对被告人吴宁凡、黎佳定罪处罚。被告人吴宁凡对起诉指控的事实和罪名均无异议，无辩解意见。辩护人魏俊杰辩称被告人吴宁凡当庭自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚。被告人黎佳对起诉指控的事实和罪名均无异议，无辩解意见。辩护人殷实、黎妮辩称被告人黎佳无前科，系偶犯，具有坦白情节，且在共同犯罪中系从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，被告人吴宁凡、黎佳为牟取利益，由被告人吴宁凡负责联系、收购，被告人黎佳协助记账、帮助售卡人办卡、付款收卡等事宜，以人民币600元至1000元不等价格向他人收购企业对公结算账户银行卡等。2019年8月1日10时许，公安民警根据线索，在武汉市汉阳区金桥凤凰华庭3栋206室将被告人吴宁凡、黎佳抓获归案。公安民警当场在室内查获二人持有的他人名下企业对公结算账户银行卡37张。经查，其中36张银行卡使用状态正常，仅1张银行卡的账号不存在。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、抓获经过、破案经过证实，2019年8月1日10时许，被告人吴宁凡、黎佳在租住地武汉市汉阳区金桥凤凰华庭3栋206室被公安民警抓获归案，公安民警当场在室内查获二人持有的他人名下企业对公结算账户银行卡37张。2、证人胡某的证言：2019年年初，陈韵（真名吴宁凡）、黎佳以每套人民币1000元的价格向我收购以我的名义办理的营业执照及对公结算账户银行卡等4套。另外我还向吴宁凡介绍李某、刘某办理营业执照及对公结算账户银行卡等，获利人民币400元，办理成功后的营业执照及对公结算账户银行卡等均交由吴宁凡使用。经辩认自称为陈韵的人就是吴宁凡，称为会计的人就是黎佳。3、证人李某的证言：2019年5月，经胡某介绍认识陈韵（真名吴宁凡）、黎佳，以每套人民币1000元的价格向我收购以我的名义办理的营业执照及对公结算账户银行卡等2套。营业执照及对公结算账户银行卡等均交由吴宁凡使用。经辩认自称为陈韵的人就是吴宁凡，称为会计的人就是黎佳。4、证人石某的证言：2019年8月，在兼职群里得知对公账户等可卖钱，我就与对方取得联系，对方在互联网上操作认证我的身份信息，以我的身份名义办理好营业执照后约我到银行办理对公结算账户银行卡等，办完后我将所有资料交给对方使用，对方支付我人民币600元。5、证人閤某的证言：2019年7月，我的朋友龙某凡（真名龙某）要我帮忙办理对公账户，我就将身份证交给他，过了一个星期左右，龙某凡告诉我有人与我联系，第二天就有一名30岁左右的男性与我见面，将以我名义办理的武汉灵鑫尔德商贸有限公司的营业执照等交给我，带我到浦发银行办理对公结算账户银行卡等，办完后我将营业执照及对公结算账户银行卡等均交给这名男性。6、证人龙某的证言：2019年5月认识的一名王姓男性，告诉我可找人办理营业执照赚钱，我问了几个朋友，只有閤某同意办理，后王姓男性与閤某取得联系后，将閤某的身份证要去，到7月底的时候，我陪閤某和王姓男性一起到银行办理对公结算账户银行卡等，办完后王姓男性就把资料都拿走了。7、搜查笔录、扣押物品、文件清单、扣押决定书、扣押笔录、扣押物品照片证实，2019年8月1日，公安民警在武汉市汉阳区金桥凤凰华庭3栋206室被告人吴宁凡、黎佳租住地依法查获对公结算账户银行卡37张（包含李某、石某、閤某等人名义办理的对公结算账户银行卡），手机2部、笔记本电脑1台，并依法对上述物品进行扣押的事实。8、身份信息详情、刑事判决书、查询违法犯罪记录情况说明证实，被告人吴宁凡、黎佳的身份信息及被告人吴宁凡的曾受刑事处罚的情况。9、业务凭证回单证实，公安民警从被告人吴宁凡、黎佳处扣押的37张对公结算账户银行卡的客户信息，其中36张银行卡使用状态正常，仅1张银行卡的账号不存在。10、微信聊天记录截图证实，被告人吴宁凡、黎佳通过互联网与胡某、李某、石某、康某月、毛某婷等人联系办理，购买对公结算账户银行卡等信息内容及转账记录。11、被告人吴宁凡、黎佳的供述证实，被告人吴宁凡、黎佳共同持有他人对公结算账户银行卡的事实供认不讳，被告人黎佳对协助被告人吴宁凡记账，帮助他人办卡等事宜供认不讳。两人均认可检察机关的量刑建议。本院认为，被告人吴宁凡、黎佳非法持有他人信用卡36张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人吴宁凡、黎佳犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。被告人吴宁凡曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人吴宁凡、黎佳共同非法持有他人信用卡，被告人黎佳在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人黎佳归案后能如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，系坦白，可从轻处罚。被告人吴宁凡当庭自愿认罪认罚，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，第六十五条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人吴宁凡犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2021年3月31日止。）二、被告人黎佳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月1日起至2020年7月31日止。）三、依法扣押于武汉市公安局武汉东湖新技术开发区分局关东派出所的手机2部、笔记本电脑1台予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱燕飞人民陪审员  袁 萍人民陪审员  李国芬二〇二〇年八月十日书 记 员  曹 文