山东省博兴县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁1625刑初84号公诉机关博兴县人民检察院。被告人李韶晖，曾用名李朋伟，男，1993年8月18日出生于山东省博兴县，汉族，小学文化程度，个体经营者，户籍所在地及居住地山东省博兴县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2019年12月21日被刑事拘留，2020年1月15日被逮捕。现羁押于博兴县看守所。辩护人朱建华，山东滨渤律师事务所律师。辩护人李丹，山东荣真律师事务所律师。博兴县人民检察院以博检二部刑诉[2020]16号起诉书指控被告人李韶晖犯信用卡诈骗罪，于2020年4月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2020年8月14日公开开庭审理了本案。由于不能抗拒的原因，本案于2020年4月9日中止审理。2020年8月13日，本案恢复审理。博兴县人民检察院指派检察员刘某出庭支持公诉，被告人李韶晖及其辩护人朱建华、李丹到庭参加诉讼。现已审理终结。博兴县人民检察院指控，2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖以帮助李某、王某1信用卡提额的名义，骗取李某、王某19张信用卡，恶意刷卡套现共计人民币414050元，用于个人装修公寓。后被告人李韶晖被公安机关抓获归案。到案后，被告人李韶晖赔偿被害人经济损失。针对上述指控，公诉人当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解等证据予以证实。博兴县人民检察院认为，被告人李韶晖骗取他人信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。提请对其依法判处刑罚。被告人李韶晖当庭对公诉机关指控事实及罪名均无异议，自愿认罪。被告人李韶晖的辩护人提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人李韶晖的犯罪事实及罪名均无异议，提出被告人李韶晖系初犯、偶犯，积极赔偿被害人的损失，主观恶性小，社会危害性小，自愿认罪认罚，建议对其予以从轻处罚。经审理查明：2019年3月至6月，被告人李韶晖以帮助李某、王某1提升信用卡透支额度为名，骗取李某、王某1名下9张信用卡，刷卡套现共计人民币474550元，用于个人使用。被告人李韶晖在使用上述信用卡期间，偿还透支款共计63500元，其余款项411050元经被害人李某、王某1多次催促未还，后由李某、王某3芬偿还。具体事实如下：1.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人李某尾号9108兴业银行信用卡，刷卡套现9笔共计人民币44995元。期间，被告人李韶晖于2019年6月5日偿还3000元，其余款项均由李某偿还。2.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人李某尾号4329兴业银行信用卡，刷卡套现8笔共计人民币25537元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款2000元、6月6日还款3000元，其余款项均由李某偿还。3.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人王某1尾号6859华夏银行信用卡，刷卡套现10笔共计人民币63778元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款3500元；2019年6月5日还款5000元，其余款项均由王某1偿还。4.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人李某尾号0877工商银行信用卡，刷卡套现9笔共计人民币47427元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款3000元；2019年6月5日还款5000元，其余款项均由李某偿还。5.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人王某1尾号7062建设银行信用卡，刷卡套现6笔共计人民币25058元。期间，被告人李韶晖于2019年5月5日还款1500元；2019年6月6日还款3000元，其余款项均由王某1偿还。6.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人王某1尾号3528交通银行信用卡，刷卡套现8笔共计人民币126278元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款2500元；2019年6月5日还款5000元，其余款项均由王某1偿还。7.2019年3月24日至6月6日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人王某1尾号8107兴业银行信用卡，刷卡套现8笔共计人民币41857元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款4000元；2019年6月5日还款5000元，其余款项均由王某1偿还。8.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人王某1尾号5437招商银行信用卡，刷卡套现8笔共计人民币51895元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款5000元；2019年6月5日还款5000元，其余款项均由王某1偿还。9.2019年3月24日至6月5日，被告人李韶晖使用骗得的持卡人为李某尾号9339的华夏银行信用卡，刷卡套现9笔共计人民币47725元。期间，被告人李韶晖于2019年5月4日还款3000元；2019年6月5日还款5000元，其余款项均由李某偿还。2019年12月21日，被告人李韶晖被抓获归案。到案后，被告人李韶晖家人代其赔偿被害人李某、王某1经济损失并取得谅解。上述事实，经庭审举证、质证，有书证户籍证明、被害人王某1提供的微信聊天记录、被害人李某提供的照片、身份证复印件、被害人李某、王某1提供的微信聊天记录截图照片、被害人李某提供的银行卡交易记录查询明细、被害人李某提供的刷卡记录统计表、被害人李某提供的还款记录截图照片、被害人王某1提供的个人信用报告、博兴县公安局经济犯罪侦查大队出具的银行交易记录明细、被害人李某出具的谅解书、被害人王某1及李某出具的证明、博兴县公安局扣押清单、发还清单、博兴县公安局经济犯罪侦查大队出具的办案说明、受案登记表、立案决定书、破案经过、抓获经过；证人魏某、王某2的证言；被害人王某1、李某的陈述；被告人李韶晖的供述和辩解；滨州市公安局物证检验鉴定中心（滨）公（刑）鉴（电）字[2020]010号电子物证检验报告等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人李韶晖骗取他人信用卡并使用，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人李韶晖自愿认罪，案发后全部退赔被害人经济损失，酌情予以从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：被告人李韶晖犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月21日起至2025年12月20日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。审 判 长  王 军人民陪审员  李梦琦人民陪审员  刘 超二〇二〇年八月十八日法官助理周磊书记员张笑笑相关法律条文：1.《中华人民共和国刑法》第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有请他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。2.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。