河南省开封市祥符区人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫0212刑初27号公诉机关开封市祥符区人民检察院。被告人谢松奎，男，1992年4月10日出生于河南省长葛市，汉族，大专文化，务农，住河南省长葛市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月13日被开封市祥符区公安局刑事拘留，经开封市祥符区人民检察院批准，于2019年10月19日被开封市祥符区公安局逮捕。辩护人张自洁，北京华泰（郑州）律师事务所律师。被告人李宇，男，1991年5月13日出生于河南省长葛市，汉族，中专文化，务工，住河南省长葛市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月13日被开封市祥符区公安局刑事拘留，经开封市祥符区人民检察院批准，于2019年10月19日被开封市祥符区公安局逮捕。指定辩护人田志开，河南祥符律师事务所律师。被告人师晓颖，男，1993年7月27日出生于河南省尉氏县，汉族，高中文化，务工，住河南省尉氏县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月21日被开封市祥符区公安局刑事拘留，经开封市祥符区人民检察院批准，于2019年10月19日被开封市祥符区公安局逮捕。辩护人兰松四，河南德金律师事务所律师。开封市祥符区人民检察院以汴祥检二部刑诉〔2019〕17号起诉书及汴祥检二部刑追诉（2020）1号追加起诉决定书指控被告人谢松奎、李宇、师晓颖犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。开封市祥符区人民检察院指派检察员马涛、朱志强出庭支持公诉，被告人谢松奎及其辩护人张自洁、被告人李宇及其辩护人田志开、被告人师晓颖及其辩护人兰松四到庭参加诉讼。期间因疫情中止审理。现已审理终结。开封市祥符区人民检察院指控，2017年以来，被告人谢松奎以高额回报为诱饵从他人处购买银行卡，后将购买的银行卡通过微信联系他人出售，从中牟利。现查证情况如下：2017年至2018年9月，被告人谢松奎以200元到750元不等价格，分别从郭某处购买两套银行卡（每套银行卡包括银行卡、卡主身份证照片、绑定的手机卡号、密码和U盾等，下同）、通过郭某从郭浩鹏处购买一套银行卡、从谢文琪处购买三套银行卡、从谢超处购买三套银行卡、从谢明钊处购买三套银行卡、从谢肖阳处购买三套银行卡、从邓青杰、苏倩倩处购买六套银行卡、通过赵二华（在逃）从朱小芳处购买三套银行卡、通过谢亚军（在逃）从赵雨处购买三套银行卡，并将上述二十七套银行卡转卖给他人从中牟利。2017年的一天，被告人谢松奎从谢亚军处购买了一套郑州银行卡、一套建设银行卡、一套中原银行卡，并将上述三套银行卡转卖给他人从中牟利。2018年8月份前后的一天，被告人谢松奎从赵二华处购买一套招商银行卡、一套中原银行卡。并通过赵二华从赵三华处购买一套中原银行卡、一套农业银行卡、一套招商银行卡，并将上述五套银行卡转卖给他人从中牟利。2018年3月份至2019年年初，被告人李宇分别从赵芳芳、高伟中处购买八套银行卡、从李宪生及其妻子高大鹏处购买三套银行卡、从陆屹爽处购买二套银行卡、从铁威龙（已判刑）处购买一套银行卡、通过铁威龙购买杨晨龙、范帅强二套银行卡。后被告人李宇将上述十六套银行卡非法提供给被告人谢松奎，被告人谢松奎将上述银行卡转卖个他人从中牟利。2019年9月份，被告人谢松奎通过被告人师晓颖收买路某、师阳雨八套银行卡吗，并转卖给他人从中牟利。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证：户籍证明、到案证明、银行开户信息、前科证明等；证人师阳雨、路某、郭某等人的证言；被告人谢松奎、李宇、师晓颖的供述；视听资料等证据。公诉机关认为，被告人谢松奎、李宇、师晓颖收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任，分别属于共同犯罪。建议判处谢松奎四年至五年有期徒刑，并处罚金，判处李宇三年至四年有期徒刑，并处罚金，判处师晓颖三年有期徒刑，并处罚金。被告人谢松奎、李宇、师晓颖对指控事实、罪名及量刑建议没有意义且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人张自洁提出的辩护意见是，被告人谢松奎赚钱是为了养家，并非挥霍，主观恶性不大，认罪认罚，当庭认罪态度好，希望从轻判处。辩护人田志开提出的辩护意见是，被告人李宇主观恶性小，有悔罪表现，认罪认罚，希望从轻判处。辩护人兰松四提出的辩护意见是，被告人师晓颖认罪认罚，有明显悔罪表现，其行为只是介绍，并未直接出售信用卡，也未获利，应认定从犯，建议判处一年至二年有期徒刑，罚金一万元。经审理查明，2017年以来，被告人谢松奎以高额回报为诱饵从他人处购买银行卡，后将购买的银行卡通过微信联系他人出售，从中牟利。现查证情况如下：2017年至2018年9月，被告人谢松奎以200元到750元不等价格，分别从郭某处购买两套银行卡（每套银行卡包括银行卡、卡主身份证照片、绑定的手机卡号、密码和U盾等，下同）、通过郭某从郭浩鹏处购买一套银行卡、从谢文琪处购买三套银行卡、从谢超处购买三套银行卡、从谢明钊处购买三套银行卡、从谢肖阳处购买三套银行卡、从邓青杰、苏倩倩处购买六套银行卡、通过赵二华（在逃）从朱小芳处购买三套银行卡、通过谢亚军（在逃）从赵雨处购买三套银行卡，并将上述二十七套银行卡转卖给他人从中牟利。2017年的一天，被告人谢松奎从谢亚军处购买了一套（每套银行卡、卡主身份证照片、绑定的手机号、密码和u盾等，下同）郑州银行卡、一套建设银行卡、一套中原银行卡，并将上述三套银行卡转卖给他人从中牟利。2018年8月份前后的一天，被告人谢松奎从赵二华处购买一套招商银行卡、一套中原银行卡。并通过赵二华从赵三华处购买一套中原银行卡、一套农业银行卡、一套招商银行卡，并将上述五套银行卡转卖给他人从中牟利。2018年3月份至2019年年初，被告人李宇分别从赵芳芳、高伟中处购买八套银行卡、从李宪生及其妻子高大鹏处购买三套银行卡、从陆屹爽处购买二套银行卡、从铁威龙（已判刑）处购买一套银行卡、通过铁威龙购买杨晨龙、范帅强二套银行卡。后被告人李宇将上述十六套银行卡非法提供给被告人谢松奎，被告人谢松奎将上述银行卡转卖个他人从中牟利。2019年9月份，被告人谢松奎通过被告人师晓颖收买路某、师阳雨八套银行卡吗，并转卖给他人从中牟利。上述事实有经庭审质证、确认的银行开户信息及交易信息，证人师阳雨、路某、郭某等人的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢松奎、李宇、师晓颖收买、非法提供信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，且数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且系部分共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。辩护人张自洁、田志开的辩护意见符合相关法律规定，本院予以采纳。辩护人兰松四认为师晓颖系从犯的意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人谢松奎、李宇、师晓颖当庭认罪态度较好，认罪认罚，依法可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款及第二款、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人谢松奎犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年9月13日起至2024年9月12日止。）二、被告人李宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年9月13日起至2023年3月12日止。）三、被告人师晓颖犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年9月21日起至2022年9月20日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 莉人民陪审员  闫冰莹人民陪审员  胡云飞二〇二〇年八月十三日书 记 员  朱家霖