上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2020）沪0117刑初595号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人自报赖尚级，男，1980年8月12日出生，汉族，户籍所在地浙江省，住上海市奉贤区。辩护人程邱博，上海磊天律师事务所律师(由上海市松江区法律援助中心指派)。被告人吴3，女，1987年6月15日出生，汉族，户籍所在地甘肃省。辩护人冯宝娟，上海林拓律师事务所律师。被告人江某某，女，1990年10月6日出生，汉族，户籍所在地安徽省。辩护人徐浩，上海市志君律师事务所律师。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉(2020)205号起诉书指控被告人赖尚级犯集资诈骗罪，被告人吴3、江某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员张3出庭支持公诉，被告人赖尚级及其辩护人程邱博、被告人吴3及其辩护人冯宝娟、被告人江某某及其辩护人徐浩到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2017年5月，被告人赖尚级通过他人收购邑杰金融信息服务(上海)有限公司(以下简称“邑杰公司”)，由顾某某(已判刑)担任法定代表人；后由被告人赖尚级出面，以顾某某的名义向他人借款，用于开发“邑民金融”投资平台。被告人赖尚级、顾某某等人虚构借款人将房产、机动车辆抵押给邑杰公司的事实，隐瞒公司从未进行经营的真相，以高额利息回报为诱饵，通过业务员推销、发放广告等方式对外宣传，吸引被害人投资。被告人吴3、江某某先后进入邑杰公司，分别担任总监、客服主管职务，协助赖尚级等人非法集资。经审计，至案发，被告人赖尚级吸收用户充值人民币17,800余万元(以下币种均为人民币)，造成损失7,300余万元；被告人吴3吸收用户充值11,500余万元，造成损失6,000余万元；被告人江某某吸收用户充值5,500余万元，造成损失500余万元。2018年9月12日，被告人赖尚级被公安人员抓获。2019年12月4日，被告人吴3至公安机关投案。2019年12月10日，被告人江某某在电话中告知公安机关自己的地址，并在该址等待公安人员上门抓捕。上述事实，被告人赖尚级、吴3、江某某在开庭审理过程中均无异议，且有被害人董某某、阙某等人的陈述，证人顾某某、刘某某、潘某某、陈某、张某1、徐某1、严某、周某某、胡某1、徐某2、胡某2、孙某、胡某3、蒋某某、吴某1、何某某、徐某3、姜某、李某某、于某某、徐4、张2、吴某2等人的证言；接受证据清单、软件开发合同，聊天记录，调取证据通知书、委托协议、抵押协议、借款协议，租赁合同书、信息服务合同书、广告投放合作合同、网贷系统购买合同，远程勘验工作记录，协助冻结通知书，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，借款协议及附件、付款凭证、银行卡交易明细，司法鉴定意见书、专项审核报告、补充报告，刑事判决书，抓获经过、工作情况，工商登记材料，身份信息，被告人赖尚级、吴3、江某某的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人赖尚级伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，被告人吴3、江某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。被告人赖尚级收购邑杰公司、开发投资平台，并与公司法定代表人顾某某进行公司管理，作用积极，系主犯；被告人吴3、江某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应依法减轻处罚。被告人吴3、江某某具有自首情节，均可依法从轻处罚。被告人赖尚级当庭自愿认罪，被告人吴3、江某某自愿认罪认罚，且被告人吴3、江某某分别退出违法所得38,155.14元、30,000元，均可酌情从轻处罚。结合被告人吴3在职期间所应负责的非法吸收资金数额及造成的损失金额，尚不符合适用缓刑的条件，对其辩护人的该项辩护意见不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节、对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条的规定，判决如下：一、被告人赖尚级犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币三十万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2033年9月8日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)二、被告人吴3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月21日起至2021年10月18日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。)三、被告人江某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元(已缴纳)。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)四、退缴在案人民币六万八千一百五十五元一角四分，发还相应被害人。五、未退出的违法所得，继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王美娟审 判 员  陈 镪人民陪审员  施建华二〇二〇年八月七日书 记 员  顾霞飞附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第二十五条共同犯罪是指两人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。