湖南省隆回县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘0524刑初61号 公诉机关湖南省隆回县人民检察院。 被告人龙斌，曾用名龙兵，男，1960年8月17日出生于湖南省隆回县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地湖南省隆回县，住隆回县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月20日被隆回县公安局刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于隆回县看守所。 辩护人刘华，湖南普利律师事务所律师。 湖南省隆回县人民检察院以隆检刑诉［2020］20号起诉书指控被告人龙斌犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月9日向本院提起公诉。本院于2019年1月13日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。隆回县人民检察院指派检察员刘仁元、检察官助理陈婧出庭支持公诉，被告人龙斌及其辩护人刘华等均到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省隆回县人民检察院指控，2005年至2015年间，被告人龙斌以高息为诱饵，从刘某甲、肖某甲、魏某一2等54人手中非法吸收公众存款共计1693580元，被告人龙斌到案后自愿如实供述自己的罪行。 公诉机关就上述指控提供了接报案登记表、立案决定书、抓获经过、情况说明，户籍证明等书证；被害人刘某甲，肖某甲、龙某一、龙某二、廖某一、魏某一、刘某二、阳某一、魏某二、郑某、刘某3、龙某三、龙某四、魏某三、魏某四、赵某一、龙某五、赵某二、魏某五、赵某三、刘某四、廖某二、魏某六、廖某3、刘某五，魏某七、尹某一、阳某二等人的陈述；证人龙某7、邹某3、魏某一3、匡某的证言；被告人龙斌的供述;辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人龙斌违反金融法律管理规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人龙斌认罪认罚，建议判处有期徒刑三年至四年六个月，并处罚金人民币五万至十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条、第十五条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人龙斌辩解称，自始至终没有非法占有的目的，自己的行为不构成集资诈骗罪，只构成非法吸收公众存款罪。 辩护人刘华辩护提出，被告人龙斌以民间借贷方式吸收公众存款，对集资款没有非法占有的目的，没有用于非法活动，没有转移和挥霍，不构成集资诈骗罪。 经审理查明，被告人龙斌在中国人寿保险公司隆回支公司司门前服务部工作期间，每年为了获取相关福利和利益，便用自己及自己亲属的身份资料先进行投保，然后提前退保的方式来虚增工作业绩，从而给自己造成了巨大的经济损失。2005年至2015年期间，龙斌明知自己没有偿还能力，仍以高息为诱饵，采取以民间借贷的方式不断地向亲友、同学、熟人大量借款进行集资活动，所得资金用于为自己及其亲属购买保险和个人开支。经统计，龙斌从54人手中集资借款共计167.918万元人民币，除偿还部分集资参与人的部分本息共计72940元（其中还本11700元。付息61240元）全部折抵本金外，还造成集资参与人经济损失共计160.624万元无法偿还。经查证，龙斌将集资诈骗所得资金167.918万元人民币，除为自己及亲属陈书娥、龙德富投保共计113份，因退保而造成经济损失30.207735万元外，用于归还部分被害人的本金及利息共计仅有7.294万元，其余资金130.41627万元去向不明，龙斌也拒不交代资金去向。2015年，龙斌为逃避偿还资金而逃往长沙等地藏匿，隆回县公安局于2018年11月1日决定立案侦查，2019年9月19日将龙斌抓获归案。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）接报案登记表、立案决定书证明，本案由报案人阳某4于2018年7月2日7时报案至隆回县公安局司门前派出所。隆回县公安局经过审查，于2018年11月1日立案进行侦查。 （2）抓获经过证明，2019年9月19日9时许，长沙市公安局公交分局尚双塘派出所民警将网上在逃人员即本案被告人龙斌（编号T4305240000002018115017）抓获归案。 （3）户籍证明，证明被告人龙斌的出生年月日、民族、籍贯、住所等基本身份信息。龙斌符合刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （4）被害人刘某甲，肖某甲、龙某一、龙某二、廖某一、魏某一、刘某二、阳某一、魏某二、郑某、刘某3、龙某三、龙某四、魏某三、魏某四、赵某一、龙某五、赵某二、魏某五、赵某三、刘某四、廖某二、魏某六、廖某3、刘某五，魏某七、尹某一、阳某二等54人的陈述证明，被告人龙斌分别向他们借款不还而逃匿。 （5）被告人龙斌的供述证明，自2006年开始至2015年止，他从五、六十人手上借款共计100多万元未还。到2015年，他发现自己的收入已经无法偿还债务，便外出躲债。 （6）证人邹某4的证言证明，她于1998年进入中国人寿保险公司隆回司门前服务部工作，2006年分管会计工作，2011年开始任站长一职。龙斌是2000年进入中国人寿保险公司隆回司门前服务部工作的，先后从事业务员、会计工作，但龙斌在2014年5月份开始没有再来服务部上班。她事后听说龙斌借了很多人的钱，龙斌可能是因为无力偿还借款，担心借款人到服务部找龙斌要账，龙斌就没来上班了。龙斌没上班后，就外出躲债了。 （7）隆回县公安局调取中国人寿保险股份有限公司龙斌经手办理的有关投保及退保的明细证明，龙斌为自己及亲属陈书娥、龙德富投保共计113份，因提前退保而造成经济损失共计30.207735万元。 龙斌以民间借贷方式向54人集资借款的具体情况如下： 1、2005年，龙斌在刘某甲手上以0.7%月息借了1万元，后刘某甲发现汇款给龙斌帮儿子买保险的钱没有交，龙斌就将该笔钱转为借款，给刘某甲写了一张3600元的借条。龙斌共借刘某甲1.36万元未还，也未支付利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某甲的陈述证明，2005年，龙斌到他家卖保险，他当时不想买保险，龙斌就提出向他借款1万元，并答应月利7厘，之后他每年通过银行转账2000元给龙斌为自己儿子买保险，一共转了1万元。2015年3月12日他因急需钱用，就去找龙斌要钱，龙斌没钱还，遂给他写了1万元的借条，2015年3月28日，他去找龙斌查他儿子买保险的事，发现龙斌有两年未给买，龙斌就说忘记买了，就算借款算了，然后给他写了一张3600元的借条。所以，龙斌向他共借款13600元，至今未还。 （2）借条证明，2015年3月12日龙斌向刘某甲借款1万元；2015年3月28日龙斌向刘某甲借款3600元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2005年，他以月息0.7分向刘某甲借款10000元，当时没有写借条，也没有支付利息。2015年3月12日，刘某甲找他问账，就给刘某甲补了一张借条。2015年3月28日，刘某甲发现汇款给他买保险的钱没交，找他问那笔钱，于是，他将那笔钱转为借款，写了一张3600元的借条。2015年，他已经欠款很多了，他共借刘某甲13600元，没有还本付息。 2、2009年3月至2010年7月2日，龙斌在肖某甲手上先后向龙某福、肖某甲出具收据或借据共借款三次共计借款2.25万元未还，月息0.7%，先后支付了735元的利息给肖某甲。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人肖某甲的陈述证明，2009年3年2日龙斌来到他家，跟她说存钱的事，存多少都可以，还承诺每年支付7厘的利息，本金随时都可以取出来。当时她和丈夫看龙斌在中国人寿上班，又有嫂子的推荐，就把手中的12840元钱存在了龙斌手里，龙斌开了一个收据给她，上面写有“今收到龙某福人民币壹万贰仟捌佰肆拾元，存期一年，利息840元，于2010年3月2日到期的字样，收款人龙斌”。2010年2月8日，她在龙斌家中找龙斌存了7500元钱，龙斌当时开的是一个借据，上面写有“今借到肖某甲柒什伍佰元，利息525元，借款人龙斌”。2010年7月12日龙斌又来到她家说存款的事，当时存了3000元在龙斌手里，龙斌当时也开有收据，上面写有“客户名称：肖某甲，存款3000元，利息210元，收款人龙斌”。2013年儿子读高中，想把存在龙斌那里的钱要回来交学费，但每次找到龙斌，龙斌都说没有，过几天再给，记不得找龙斌要了多少次，但每次都没有要到。2014年下半年之后就再也联系不上龙斌。龙斌向她和丈夫龙某福共借款三次，一共支付利息1575元，本金至今未还。 （2）收据、借条证明，2009年3月2日龙斌出具收据今收到龙某福12840元（利息840元已付）；2010年2月8日龙斌出具借据今借到肖某甲7500元（利息525元已付）。2010年7月12日龙斌出具收据今收到肖某甲3000元（利息210元已付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2009年3月2日，他以月息0.7分向表嫂肖某甲借款12000元，当时写的收条是今收到龙某福12840元，存期一年，利息840元已付，是将利息和本金相加写在了收条上。2010年2月8日，他以月息0.7分向肖某甲借款7500元，付了利息525元。2010年7月2日，他又以月息0.7分向肖某甲借款3000元，付了利息210元。至此共向肖某甲借款22500元，支付利息735元，没有还本。 3、2010年至2015年，龙斌以0.7%的月息先后在肖某2手上借了4.6万元未还，未支付过肖某2利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人肖某2的陈述证明，2010年，龙斌到她家，要向她借钱，并承诺7厘的利息，当时就借了钱给龙斌，具体多少记不清了。后来她只要一有钱就将钱存到龙斌的手上，存至2014年共存了5万元在龙斌手上。2015年她因儿子结婚需要用钱，便找龙斌还钱，当时龙斌称自己身上没有那么多钱，只退了4000元给她，叫她等22天再去拿1万元，并将她手上原来的借条撕毁，重新写了一张“今借到魏某五46000元，借款人：龙斌，借款日期2015年2月13日，22天来拿1万元”的借条。过了22天后，她和丈夫去找龙斌，想要龙斌退钱，发现龙斌不在家。之后再去找龙斌时，听说龙斌全家都外出了。 （2）借条证明，2015年2月13日龙斌出具借条今借到魏某五46000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2010年至2015年，他口头承诺月息0.7分陆续向肖某2共借款5万元，2015年2月13日，他退还4000元，尚欠46000元未还，重新写了一张46000元的借条。借条内容是：今借到魏某五46000元。 4、2010年至2012年，龙斌以1%的月息先后在龙某一手上总共借款5.4万元未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人龙某一的陈述证明，2010年，她在龙斌上班的人寿保险公司玩，龙斌对她说将钱存放在他手里，利息比银行要高。过了几天，她存5000在龙斌手里。后来她就陆续地1000元、2000元的存在龙斌手上，一直到存满27000元，这些钱的利息都是8厘的。后来她听说8厘的利息比较低，她就对龙斌说不存钱了，要把钱拿出来。龙斌就说之前存的钱全部按1分的利息，按10个月计算，共3000元利息，并于2011年12月12日把她之前存的钱的票据转成一张借条，借期一年，共30000元。之后，她又几次将钱存在龙斌手上，共存了18000元，约定按1分计息，2012年2月5日龙斌就写了一张20000元的借条，借期也是一年。此后，他又以1分的利息存了9000元钱在龙斌手里，2012年12月12日龙斌就打了一张10000元的借条。到期后，他每次找龙斌要钱，都是推脱，没有还钱给她。龙斌给她写的三张借条，共计借款60000元，包含产生的利息6000元在内，实际借款本金54000元。 （2）借条证明，2011年12月12日龙斌出具借条今借到龙某一30000元（利息已付3000元）；2012年2月5日龙斌出具借条今借到龙某一20000元（利息已付2000元）；2012年12月12日龙斌出具借条今借到龙某一10000元（利息已付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2010年至2012年，他以月息1分陆续向龙某一共借款5.4万元，而他写给龙某一的借条是6万元，其中包含了产生的利息6000元写进了借条之中。实际借款5.4万元至今未还。 5、2010年年初，龙斌在龙某二手上借了2.8万元未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人龙某二的陈述证明，2010年，龙斌到他家找他借钱，他把身上的28000元借给了龙斌。2014年，他因为急需用钱，便找龙斌还钱，龙斌当时没钱还，遂给他写了一张28000元的借条，2015年，他持借条去找龙斌还钱时，龙斌不见了。 （2）借条证明，2014年1月29日龙斌出具借条今借到龙某二28000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2010年初，他向龙某二借款28000元，因为关系好，没有谈利息，当时也没有写借条。2014年，龙某二找他还钱，他给龙某二写了一张28000元借条。该款至今未还。 6、2010年，龙斌在廖某一借了3.2万元未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人廖某一的陈述证明，2010年3月，龙斌到他家找他借钱，他把家里的32000元借给了龙斌，当时没有写借条。2015年2月15日，他到龙斌家找龙斌还钱，龙斌当时没钱还，他便要求龙斌补写一张借条，龙斌遂给他写了一张32000元的借条。过了十多天，他持借条去找龙斌还钱时，听说龙斌携家眷外出了，至今无法联系。 （2）借条证明，2015年2月15日龙斌出具借条今借到廖某一32000元，如果在2月16日前未还清，按月息2分计算，每月利息640元，每两个月结息一次。 （3）被告人龙斌的供述证明，2010年初，他向廖某一借款32000元，因为关系好，没有谈利息，当时也没有写借条。2015年2月15日，廖某一找他还钱，他给廖某一写了一张32000元借条，并承诺月息2分。该款至今未还本付息。 7、2010年，龙斌以0.6%的月息在魏某一手上借款4万元未还，先后支付了魏某一5年利息共计1.44万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某一的陈述证明，2010年3月，龙斌到他家推销保险，龙斌见他不肯买保险，便叫他把钱存到龙斌手上，月利0.6分，他见比银行的利息高，便把家里的40000元借给了龙斌，龙斌给他写了借据。2011年至2015年，他每年3月份拿借据找龙斌拿利息，龙斌每年支付了2880元利息，2010年至2015年3月，龙斌共向他支利息14400元。2015年3月1日，龙斌重新给他写了一张利息已付至2015年3月1日的借条，之后再去找龙斌拿利息时，龙斌不见了，电话也打不通了。 （2）借条证明，2015年3月1日龙斌出具借条今借到魏凤保40000元，利息已付到2015年3月1日。 （3）被告人龙斌的供述证明，2010年，他向魏某一借款40000元，每年付利息2880元，付了五年利息共计14400元。2015年3月1日，他给魏某一写了一张40000元借条，并注明利息已付到2015年3月1日。 8、2010年3月16日，龙斌以7%的年息在刘某二手上借了0.8万未还，共支付了刘某二1460元利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某二的陈述证明，2010年3月16日，她拿了8000元存在龙斌手上，当时龙斌给他写了一张收据，收据注明利息560元已付，龙斌从身上拿了560元利息给她。之后，她向龙斌要利息，龙斌说没有钱。曾支付过一次500元和一次400元的利息。龙斌共向她支付过三次利息共计1460元。本金至今未还。 （2）收据证明，2010年3月16日龙斌出具收据今收到刘某二8000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2010年3月16日，他向刘某二借款8000元，共付了利息1460元。本金8000元至今未还。 9、2011年1月5日，龙斌以0.8%的月息在阳某一手上借了1.5万元未还，共支付了阳某一1200元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人阳某一的陈述证明，2011年1月5日，龙斌到她家找到她，说把钱存到他那里，月利0.8分，只要提前三天告诉他，就可把钱还回来。她当时考虑比银行利息高，就同意了，就把家里的15000元交给龙斌，当时龙斌给他写了一张借据。2013年1月5日，龙斌支付了一年的利息1200元（龙斌在借据上注明肖才桂已带利息1200元已付到2013.1.5）。本金至今未还。 （2）借据证明，2011年1月5日龙斌出具借据今借到阳某一15000元，借据注有肖才桂已带利息1200元已付到2013.1.5等文字。 （3）被告人龙斌的供述证明，2011年5月5日，他向阳某一借款15000元，共付了利息1200元。本金至今未还。 10、2011年至2012年，龙斌以0.7%的月息陆续向魏某二借钱，之后还了部分本金及利息。至2014年3月28日，龙斌尚欠魏某二1万元，该款至今天未还本付息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某二的陈述证明，2011年3月，龙斌到他家说要借钱周转，借期一年，月利0.7分，当时他借了3000元给龙斌。后来龙斌又陆续找他借钱，直到2012年12月，他共借给龙斌43700元。后来每次到期，龙斌会支付利息或本金给他。直到2014年3月18日，龙斌还欠他10000元，龙斌开了一张10000元收据给他，利息1分，2015年3月28日到期。2015年到期后，他去找龙斌，龙斌不见了，也一直联系不上了。 （2）借据证明，2014年3月28日龙斌出具收据今收到魏某二10000元，收据注明1分未付，2015年3月28日到期。 （3）被告人龙斌的供述证明，2011年至2012年，他以0.7分利息不断向魏某二借钱，之后还了部分本金和利息。2014年3月28日还欠魏某二1万元本金，给魏某二重新写了一张借条，而这一万元至今未还本付息。 11、2011年，龙斌以0.8%的月息在郑某手上以其丈夫龙某均的名义借了6000元未还，共支付了500元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人郑某的陈述证明，2011年5月12日，她借给龙斌6000元，龙斌给写了一张借条，借条是写她丈夫龙某均的名字，口头承诺月息0.7分，一年后连本带息还清。2012年5月12日，她去找龙斌还钱，龙斌说暂时没有钱还，给了她500元利息，将借条修改了一下，注明一年利息500元已付。借款日期改为2013年5月12日。之后，她多次去找龙斌，龙斌都以暂时没有钱还推脱。最后龙斌不见了，也一直联系不上了。 （2）借据证明，2013年5月12日龙斌出具借据今借到龙某均6000元，借据注明1年利息500元已付。 （3）被告人龙斌的供述证明，2011年，他以0.8分利息向亲戚郑某借了6000元钱，当时是以郑某老公龙某均的名字写了借条。2013年5月12日郑某向他索要本息时，他支付了一年的利息500元，又重新以龙某均的名字写了一张借条。该款至今未还本付息。 12、2012年1月10日，龙斌以0.8%的月息在刘某3手上以其丈夫赵书焕的名义先后借了3.24万元未还，未支付过刘某3、赵书焕利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某3的陈述证明，2012年1月10日，她拿了20000元准备借给龙斌，龙斌承诺月息0.8分，一年后连本带息还清。她当时算了下，一年的利息1600元，为了凑个整数，她又拿了400元给龙斌，龙斌给写了一张借款22000元的借条，借条是写她丈夫赵书焕的名字，借条注明利息已付。2012年10月2日，她想再到龙斌手上存钱，又拿了12000元，一年的息是1000元，龙斌给她写了一张今借到赵书焕13000元的借条，注明利息已付。借款到期后，她多次找龙斌还钱。龙斌都以暂时没有钱过几天还来搪塞她。最后龙斌不见了，也一直联系不上了。 （2）借据证明，2012年1月10日龙斌出具借据今借到赵书焕20000元（利息已付）本于2013年1月10日到期。2012年10月2日龙斌出具借据今借到赵书焕13000元（利息已付）本于2013年10月2日到期。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年1月10日，他以0.8分利息向堂嫂刘某3借了20400元钱，加上借期一年的息1600元，当时是以刘某3老公赵书焕的名字写了借条。同年10月2日他又在刘某3借了12000元，加上一年的利息1000元，又同样以赵书焕的名字写了一张13000元借条。该款至今未还本付息。 13、2012年2月10日，龙斌在龙某三手上以借款利息不会低于银行为由借了1.2万元未还，未支付过龙某三利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人龙某三的陈述证明，2012年2月10日，龙斌承诺不低于银行利息，向他借款12000元，龙斌给他写了一张借款12000元的借据。2015年，他因为建房需要钱用，问龙斌还钱，龙斌说暂时没有。2015年下半年，就联系不上龙斌了。 （2）借据证明，2012年2月10日龙斌出具借据今借到龙某三12000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年2月10日，他向堂叔龙某三借了12000元，并写了一张借条，当时口头承诺不低于银行利息。该款至今未还本付息。 14、2012年，龙斌在龙某四手上以7%的年息两次共借了3.5万元未还，共支付了龙某四1050元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人龙某四的陈述证明，2012年2月龙斌承诺月利0.7分，向她借款15000元，龙斌给她写了一张借款15000元的借据并从中拿了1050元给她说是利息。2012年5月，她卖树得款20000元，她借给了龙斌，龙斌给她写了一张借条，没有写借期和利息，龙斌口头承诺月利0.7分。2014年3月15日，龙斌把两笔借款加到一起写了一张35000元借据，没有写借期和利息，也没有付利息。后来，她多次找龙斌，一直未找到。 （2）借据证明，2014年3月15日龙斌出具借据今借到龙某四35000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年，他向堂姑龙某四分两次借款共35000元，共支付利息1050元，当时口头承诺月息0.7分。2014年3月15日他把龙某四的两张借条综合到一起写了一张35000元的借条给龙某四。该款至今未还。 15、2012年2月10日，龙斌以0.6%的月息在魏某三手上借了2万元，后偿还了2000元的本金给魏某三，未支付过魏某三利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某三的陈述证明，2013年2月10日，龙斌承诺月利0.6分，向她借款20000元，龙斌给她写了一张借款20000元的借据。后来，她找龙斌还钱，2015年她母亲去世时龙斌还了她2000元，龙斌至今天还欠18000元未还。 （2）借据证明，2012年2月10日龙斌出具借据今借到魏某三20000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年2月10日，他在侄媳妇魏某三手上借了20000元，写了一张借条，当时口头承诺月息0.6分。后来还了魏某三2000元，还欠魏某三18000元至今未还。 16、2012年2月18日，龙斌在魏某四手上以0.7%的月息借了1.5万元未还，未支付过魏某四利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某四的陈述证明，2012年2月18日，龙斌向他借钱，他借了15000元给龙斌，龙斌给她写了一张借款15000元的借据。 （2）借据证明，2012年2月18日龙斌出具借据今借到魏某四15000元（利息未付）于2013年2月18日到期。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年2月18日，他在亲戚魏某四手上借了15000元，写了一张借条，当时口头承诺月息0.7分。至今未还本付息。 17、2012年3月10日，龙斌在赵某一手上以7.5%的年息借了2万元未还，加上产生的利息是1500元，出具了21500元的借据，另未支付过赵某一利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某一的陈述证明，2012年3月10日，龙斌向她借钱，她借了20000元给龙斌，龙斌给她加上一年利息1500元写了一张借款21500元的借据。 （2）借据证明，2012年3月10日龙斌出具借据今借到赵某一21500元（1年利息已付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年3月10日，他在同村赵某一手中借了20000元，写了一张借条，当时口头承诺年息7.5分借期一年。所以他将借款本金和利息写在了一张借据上，写了一张借款21500元的借据。该款至今未还。 18、2012年5月5日至2013年3月3日，龙斌口头承诺年利7.5%至8%先后两次在龙某五手上借款4万元未还，未支付过龙某五利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人龙某五的陈述证明，2012年5月5日，龙斌向她借钱，她借了10000元给龙斌，约定借期一年，年利7.5分。2013年3月3日，龙斌又向她借钱，她借了30000元给龙斌，约定借期一年，年利8分。龙斌共向她借了40000元，至今未还本付息。 （2）借据证明，2012年5月5日龙斌出具借据今借到龙某五10000元（利息750元未付）。2013年3月3日龙斌出具借据今借到龙某五30000元（利息2400元未付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年5月5日，他在同村龙某五手中借了10000元，口头承诺年息7.5分借期一年。2013年3月3日，他又在龙某五手借了30000元，口头承诺年息8分。他共向龙某五借了40000元，至今未还本付息。 19、2012年10月至2014年2月，龙斌以年利7%、8%、10%在赵某二手上共借了7.5万元未还，先后支付了赵某二0.66万元利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某二的陈述证明，2012年10月20日至2014年2月7日，他先后七次借给龙斌共计75000元，至今未还本。经统计，龙斌共向他支付利息6600元。 （2）借据证明，2012年10月20日龙斌出具借据今借到赵某二10000元（利息1000元已付）。2012年11月15日龙斌出具借据今借到赵某二10000元（利息1000元已付）。2013年1月7日龙斌出具借据今借到赵某二20000元（利息1600元已付）。2013年2月8日龙斌出具借据今借到赵某二10000元（利息已付）。2014年1月18日龙斌出具借据今借到赵某二10000元（利息1000元已付）。2014年2月17日龙斌出具借据今借到赵某二5000元。2014年4月20日龙斌出具借据今借到赵某二10000元（利息已付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年10月至2014年2月，他以年利7%、8%、10%向同事赵某二多次借款共计75000元，每次借款都写了借条，共支付利息6600元，本金至今未还。 20、2012年至2015年间，龙斌以年利7%先后在魏某五手上借了74680元未还，共支付了魏某五175元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某五的陈述证明，2012年10月至2015年11月，他先后十一次借给龙斌共计74680元，至今未还本。龙斌共向他支付利息175元。 （2）借据证明，2014年7月2日龙斌借到魏某五7500元（利息750元未付）；2014年2月11日龙斌借到魏某五14400元（利息未付）；2013年10月2日龙斌借到魏某五2500元（利息175元已付）；2014年7月28日龙斌借到魏某五5500元（利息550元未付）；2014年1月15日龙斌借到魏某五4300元（利息未付）；2014年6月25日龙斌借到魏某五10500元（利息1050元未付）；2014年4月16日龙斌借到魏某五8600元；2014年3月6日龙斌借到魏某五2780元；2014年5月2日龙斌借到魏某五4000元；2015年1月2日龙斌借到魏某五2600元；2015年1月9日龙斌借到魏某五12000元。共计11笔借款共计74680元，共付息175元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2012年至2015年，他以年利7%向同村魏某五多次借款共计74680元，每次借款都写了借条，只支付利息175元，本金至今未还。 21、2013年1月和2014年3月，龙斌以月息0.6%两次在赵某三处共借走7.1万元，后偿还了3000元本金给赵某三，共支付了赵某三2160元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）证人龙某7的证言证明，他是被害人赵某三的儿子，母亲赵某三现神志不清，在医院住院。2013年1月2日，龙斌借了赵某三29000元，2014年1月2日龙斌付息2160元，2015年4月25日龙斌还本3000元。2014年3月16日，龙斌又借了赵某三42000元。 （2）借据证明，2013年1月2日龙斌借到赵某三29000元（借条注明：利息2160元已付，2015年4月25日赵某三领款3000元）；2014年3月16日龙斌借到赵某三42000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年1月至2014年3月，他以月利0.6分向赵某三两次借款共计71000元，每次借款都写了借条。共支付利息2160元。2015年4月25日还了本金3000元，还欠68000元本金未还。 22、2013年1月30日，龙斌以年利5%在刘某四手上借走2万元未还，共支付了刘某四400元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某四的陈述证明，2013年1月30日，龙斌向她借了20000元，当时龙斌付给她利息400元。龙斌写了借条，借条是写她丈夫魏何生的名字。 （2）借据证明，2013年1月30日龙斌借到魏何生20000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年1月30日，他以年利5分向刘某四两次借款共计20000元，借条是写她丈夫魏何生的名字。他当时支付利息500元给刘某四，刘某四退回100元给他。20000元本金至今未还。 23、2013年2月3日，龙斌在廖某二手上以2%的月息借走5万元未还，共支付利息0.7万元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人廖某二的陈述证明，2013年2月3日，龙斌到他家向他借了50000元，龙斌承诺利息2分，借期一年。龙斌共支付利息7000元，本金未还。 （2）借据证明，2013年2月3日龙斌借到廖某二50000元。借条注明用于建筑投资，月息2分，每月底准时结息。利息已付至9月3日，已付7个月共计7000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年2月3日，他以月利2%向廖某二借走50000元，当年7月付息5000元，9月又付息2000元，共付息7000元。50000元本金至今未还。 24、2013年2月至7月，龙斌以月利2%先后三次向魏某六借走8.5万元未还，共支付了魏某六利息6000元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某六的陈述证明，2013年2月8日，龙斌到他家向他借了60000元，龙斌承诺利息2分，借期3个月。2013年7月6日，龙斌到他家又向他借了10000元，说是临时周转一下。2013年7月26日，龙斌又到他家向他借了15000元，龙斌承诺利息2分，借期2个月。2013年7月26日，龙斌向他支付利息6000元。本金至今未还分文。 （2）借据证明，2013年2月8日龙斌借到魏某六60000元。借条注明三个月偿还，月息2分。担保人刘小虎。2013年7月6日龙斌借到魏某六10000元。借条注明临时借，月息2分。2013年7月26日龙斌借到魏某六15000元。借条注明2个月偿还，月息2分。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年2月至7月，他以月利2%向魏某六分三次借走85000元，共付息6000元。本金至今未还。 25、2013年的时候，龙斌以月利2.5%向廖某3借款10万元未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人廖某3的陈述证明，2013年2月21日，龙斌找到他，向他借钱，龙斌承诺利息2.5分，借期6个月。当时他凑了10万元借给了龙斌。之后他多次催问龙斌，龙斌以没有钱还推脱，2015年4月25日，他找到龙斌，龙斌依然没有钱还，龙斌便给他写了一张借条，加上约定的利息计算至2014年8月21日，共计149500元。从2014年8月21日开始只算1分的月息，写明承诺2015年8月21日前归还。2015年8月他去找龙斌时，发现龙斌及其家人都跑了，电话也打不通了。 （2）借据证明，本人于2014年8月21日向廖某3借得人民币149500元，承诺于2015年8月21日前归还。借款人龙斌，在场人邹守厚。2015年4月5日。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年他以月利2.5分向廖某3借走100000元。2015年4月5日，廖某3和其岳父邹某3找到他，因没有钱还，便重新写了一张借条，本金加利息49500元，写了一张149500元的借条，至今未还。 26、2013年2月和7月，龙斌以年利8%两次向刘某五共借款5500元，后偿还本金500元，共支付利息440元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某五的陈述证明，2013年2月2日，龙斌向她借钱4000元。2013年7月22日，龙斌向她借钱1500元。龙斌分两次给她利息共440元，2015年3月26日龙斌还她本金500元。龙斌还欠她5000元未还。 （2）借据证明，2013年2月2日龙斌借到刘某五4000元，（利息320元已付）。2013年7月22日龙斌借到刘某五1500元，（利息120元已付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年2月和7月，他以年利8分两次向刘某五共借走5500元。后偿还本金500元，支付利息440元，还欠5000元至今未还。 27、2013年3月至2014年7月，龙斌以年利6%先后三次向魏某七借款3.5万元，共支付利息600元。本金未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某七的陈述证明，2013年3月2日、2013年10月7日、2014年7月23日，龙斌三次向他借钱，共借走35000元。除2014年3月9日龙斌支付利息600元外。之后没有还本付息了。 （2）借据证明，2013年3月2日龙斌借到魏某七10800元（借条注明2014年3月9日已领利息600元）。2013年10月7日龙斌借到魏某七11600元，（于2014年10月7日到期）。2014年7月23日龙斌借到魏某七12600元，（于2015年7月23日到期）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年3月至2014年7月，他以年利6分三次向魏某七共借走35000元。三次都写了借条，本金没有偿还。共支付利息600元。 28、2013年4月3日，龙斌以年利9%向尹某一借款1万元，共支付利息900元。本金未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人尹某一的陈述证明，2013年4月3日，龙斌向她借钱，从她手上借走10000元。龙斌当场给她900元的利息，并出具一张借条，借条上注明900元利息己付，于2014年4月3日到期。 （2）借据证明，2013年4月3日龙斌借到尹某一10000元（借条注明利息900元已付，于2014年4月3日到期）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年4月3日，他以年利9分向尹某一借走10000元。借期一年，一年到期后，支付利息900元，重新写了一张借条并在借条上注明利息900元已付，本金没有偿还。 29、2013年4月至2014年4月，龙斌以年利8%先后两次在阳某二手上共借走2万元未还，共支付了1000元利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人阳某二的陈述证明，2013年4月22日，龙斌向他借钱，从他手上借走10000元。2014年4月22日到期后，龙斌支付利息1000元给他。2014年5月16日，龙斌又向他借钱10000元，借期六个月，月息1.2分。 （2）借据证明，2014年5月16日龙斌借到阳某二10000元（借条注明借期六个月）。2014年4月22日龙斌借到阳某二10000元（借六个月内偿还）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年4月，他以年利8分向阳某二借走10000元。借期一年，一年到期后，支付利息1000元给阳某二。同年5月，又在阳某二手上借走10000元。后来没有付利息，20000本金没有偿还。 30、2013年5月，龙斌以年利10%在刘某6手上以其婆婆王叔连的名义借走她5000元未还，共支付了1000元利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某6的陈述证明，2013年5月，龙斌来她家找她要她买保险，被她拒绝了。龙斌说他手上可以存钱，比银行利息高，当时她正好要去银行给婆婆王叔连存钱，她就以王叔连的名义将5000元钱交给龙斌。龙斌口头承诺1分的利息。之后分别于2014年4月和2015年4月在龙斌手上拿了两次利息共计1000元。2015年5月8日，她要求龙斌给她开一张借据，龙斌写了一张借据，借据内容为：今借到王叔连5000元，利息已付到2015.5.8号，借款人龙斌。 （2）借据证明，2015年5月8日，龙斌出具借据，今借到王叔连5000元，利息已付到2015.5.8号止。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年5月，他以年利10分向刘某6借走5000元。因刘某6婆婆与他是亲戚，当时以向她婆婆王叔连名字借款写的借条，后来一共支付1000元利息，本金一直未还。 31、2013年8月1日，龙斌以月息2%向周某借了10万元未还，也未支付利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人周某的陈述证明，2013年8月1日，龙斌以自己需要替他人垫付续保资金为由，从他手上借走10万元，至今天没有归还。 （2）借据证明，2013年8月1日，龙斌出具借据，今借到周某现金10万元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年8月1日，他以月利2分向周某借走10万元。后未向周某还本付息。 32、2013年8月和10月，龙斌以0.7%的月息在魏某8手上分两次共借走2万元未还，共支付了700元利息给魏某8。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某8的陈述证明，2013年8月15日，龙斌从她手上借走1万元，当时就把利息给了她。2013年10月22日，龙斌又从她手上借走1万元，当时也把利息给了她。本金至今天没有归还。 （2）借据证明，2013年8月15日，龙斌出具借据，今借到魏某8现金1万元（利息700元已付）。2013年10月22日，龙斌出具借据，今借到魏某8现金1万元（利息已付，于2014年10月22日到期）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年8月至10月，他以月利0.7分两次向魏某8借走2万元。每次借款1万元，第一次支付利息700元，第二次借据上没有注明清楚，他也记不清了。两万元本金至今未还。 33、2013年9月1日，龙斌在阳某3手上借走5000元未还，未支付过利息给阳某3。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人阳某3的陈述证明，2013年9月1日，龙斌从她手上借走5000元，至今没有归还，也没支付利息。 （2）借据证明，2013年9月1日，龙斌出具借据，今借到阳某3人民币5000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年9月1日，他向阳某3借走5000元。当时出具了借条，事后没有支付利息，本金至今未还。 34、2013年9月至12月，龙斌以年利7%至8%先后在肖某三手上借了2万元未还，共支付利息1500元给肖某三。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人肖某三的陈述证明，2013年9月1日，龙斌以年息7分从她手上借走10000元，同年12月23日，龙斌以年息8分又从她手上借走10000元。两次都是出具借条。共支付利息1500元，本金至今未还。 （2）借据证明，2013年9月1日，龙斌出具借据，今借到肖某三10000元（利息已付，于2014年9月1日到期）。2013年12月23日，龙斌出具借据，今借到肖某三10000元（利息已付）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年9月1日，他以7分年息向肖某三借走10000元。同年12月23日，他以年息8分又向肖某三借走10000元。两次都是出具借条。共支付利息1500元，本金至今未还。 35、2013年10月5日，龙斌以月息1%至2%先后在廖某4手上借走10万元未还，先后支付给廖某4利息7200元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人廖某4的陈述证明，2013年10月5日，龙斌向他借走8万元。2014年2月14日，龙斌又向他借款2万元。两次都是出具借条。共支付利息7200元，本金至今未还。 （2）借据证明，2013年10月5日，龙斌出具借据，今借到廖某4人民币8万元（借条注明：月息2分，利息已付至2014年4月5日）。2014年2月14日，龙斌出具借据，今借到廖某4人民币两万元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年10月5日，他向廖某4借走8万元。2014年2月14日，他又向廖某4借走两万元。他以月息2分计息，两次都是出具借条。共支付利息7200元，本金至今未还。 36、2013年10月31日，龙斌以年利7%在肖某4的手上以向其丈夫谭某某的诨名谭某成的名义借走1万元未还，共支付利息100元给肖某4。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人肖某4的陈述证明，2013年10月31日，龙斌向她借走1万元。龙斌对她说利息按7厘算，当时给她100元。并写了一张借条。借条是写借她丈夫谭某某的诨号谭某成一万元。共支付利息100元，本金至今未还。 （2）借据证明，2013年10月31日，龙斌出具借据，今借到谭某成人民币1万元（借条注明：利息已付到2013年10月31日）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年10月31日，他向肖某4借走1万元。2014年2月14日，由于他与肖某4丈夫谭某某一起玩得多，所以他向肖某4出具的借条是向谭某成借款1万元。共支付一年利息700元，本金至今未还。 37、2013年11月27日，龙斌以月息1.5%在孙某1手上借了1.3万元未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人孙某1的陈述证明，2013年11月27日，龙斌向他借走1.3万元。当时写了一张借条，月息1.5分，借期三个月。至今未还本付息。 （2）借据证明，2013年11月27日，龙斌出具借据，今借到孙某1人民币1.3万元（借条注明：月息1.5分，借期三个月）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年11月27日，他以月息1.5分向孙某1借走1.3万元。事后因他没有钱，至今未还本付息。 38、2013年12月，龙斌在孙某2手上借了4万元未还，未支付过利息给孙某2。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人孙某2的陈述证明，2013年12月21日，她找龙斌协商退保的事，龙斌就向她提出借款4万元的要求，龙斌同意退保1万元并答应给她出具5万元的欠条，承诺借期一年。2014年12月21日，她去找龙斌要钱，龙斌还了她一万元，还欠4万元未还。其中2万元龙斌用于帮她交保险的续保费，另外两万元，龙斌出具借条，借条是写她丈夫马昌华的名字。2016年3月10日，她到保险公司查询自己的保险交纳情况，发现龙斌没有给她续交保费，她再找龙斌，龙斌不见了。 （2）借据证明，2014年12月21日，龙斌出具借据，今借到马昌华人民币2万元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2013年12月，孙某2在他手上买过保险，要求他帮忙退保，当时办理退保可以退1万元出来，他则向孙某2借款4万元。2014年底他帮孙某2办理退保手续将1万退保费给了孙某2。因他答应给她留2万元续交她在他手里买的保险的保费，另外2万元给她出具借条，借条是写向马昌华借款2万元。因此，目前他还欠孙某24万元未还。 39、2014年1月23日，龙斌以月息1.5%在刘某7手上借了2万元未还，也未支付利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某7的陈述证明，2014年1月23日，龙斌以月息1.5分向他借款2万元，借期2个月。到期后，催过多次，龙斌至今未还本付息给他。 （2）借据证明，2014年1月23日，龙斌出具借据，今借到刘某7人民币2万元（按1.5分付息，借期2个月）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年1月23日，他以月息1.5分向刘某7借款2万元。当时出具了借条，但由于他一直靠借钱维持生计，所以他一直未还本付息给刘某7。 40、2014年，龙斌在龙某6手上借走5000元，后还了600元的本金给龙某6，双方未约定利息，尚欠4400元未还。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人龙某6的陈述证明，2014年1月，龙斌向她借款5000元，2014年6月20日，龙斌还给她600元，并重新写了一张借条。龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年6月20日，龙斌出具借据，今借到龙某6人民币5000元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年，他向堂姑龙某6借款5000元。当时出具了借条，因为是亲戚关系，没有约定利息。后来还本600元，尚欠4400元未还给龙某6。 41、2014年，龙斌以0.6分的年息在赵某四手上借了4万元，后还了赵某四5600元本金，共支付给了赵某四2400元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某四的陈述证明，2014年2月15日，龙斌以小孩上学为由向她以年利6分借款4万元，借期一年，当时写了借条。后因她自己的孩子读书，龙斌陆续还了5600元本金给她。2015年2月15日，借款到期，她去找龙斌还钱，龙斌付了2400元利息给她，本金未还，重新写了一张借条给她。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2015年2月15日，龙斌出具借据，今借到赵某四人民币34400元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年，他以年息6分向赵某四借款4万元。当时出具了借条，借期一年。后来还本5600元，2015年2月15日，付息2400元，重新写了一张借条，尚欠赵某四34400元未还。 42、2014年2月份，龙斌以年息7%在刘某8手上借走1万元未还，也未支付过利息给刘某8。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人刘某8的陈述证明，2014年2月，她拿了1万元存于龙斌手上，讲好利息是年利7分，龙斌对她说一年后连本带利给她10700元，当时写了借条。2015年2月，她找龙斌拿钱，龙斌对她说过两个月来拿，两个月后，她再去找龙斌，龙斌不见了，电话也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2015年2月22日，龙斌出具借据，今借到刘某8人民币1万元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年2月，他以年息7分向刘某8借款1万元。当时出具了借条，而关于利息没有写。后来没有还本付息。 43、2014年4月11日，龙斌以年息1.3%在邹某1手上借走2万元未还，也未支付过邹某1利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人邹某1的陈述证明，2014年4月11日，他在街上卖猪肉，龙斌找到他要他帮忙买2万元的保险，帮其完成保单任务，他表示同意，交给龙斌2万元。龙斌收到他的钱后，就又对他说，干脆将2万元借给他龙斌，利息比银行的高一些。他也表示同意，于龙斌给他写了一张借条，借期一年，利息按年息1分三厘算。借款到期后他去找龙斌，龙斌不见了，电话也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年4月11日，龙斌出具借据，今借到邹某1人民币2万元（利息按年息1分3厘计算，暂借一年）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年4月11日，他以年息1.3分向邹某1借款2万元。当时出具了借条，注明借期一年，叫邹某1期满后到他手中拿回本息。后因他无法偿还债务躲到长沙去了，该款至今没有还本付息。 44、2014年7月1日，龙斌以2分的月息借了尹某24万元未还，未支付过尹某2利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人尹某2的陈述证明，2014年7月1日，龙斌到他经营的一都超市，要求向他借款5万元周转急用，并保证3天归还。当时他将刚收的货款4万元全部借给了龙斌。龙斌当时写了借条。可是3天后龙斌没有还钱给他。年底他问龙斌还钱，龙斌也没还他。2015年，他再去找龙斌，龙斌不见了，电话也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年7月1日，龙斌出具借据，今借到尹某2人民币4万元（月息2分，按月结息）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年7月1日，他以月息2分向尹某2借款4万元。当时出具了借条。事后，没支付利息，本金也未还。 45、2014年9月10日，龙斌以月息2%在李某手上借走5万元未还，未支付过李某利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人李某的陈述证明，2014年9月，龙斌以投资工程为由要求向他借款5万元周转急用，并愿意支付2分的月息。借期三个月。龙斌当时写了借条借款5万元。过了三个月，快过年了他去问龙斌还钱，龙斌说过了年还钱给他。过年后，他再去找龙斌，龙斌不见了，电话也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年7月1日，龙斌出具借据，今借到李某人民币5万元（月息2分）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年9月10日，他以月息2分向李某借款5万元。当时出具了借条。事后，没支付利息，本金也未还。 46、2014年9月10日，龙斌以月息2%在阳某4手上借走3.1万元未还，未支付过阳某4利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人阳某4的陈述证明，2014年9月10日，龙斌以为他垫付续保费为由要向他借款3.1万元周转急用，并愿意支付2分的月息。龙斌当时写了借条借款3.1万元。当时龙斌对他说年底连本带息还给他。到了年底，他再去找龙斌，龙斌不见了，听说是龙斌借钱太多无力偿还，全家都跑了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年7月1日，龙斌出具借据，今借到阳某4人民币3.1万元（利息每月610元）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年9月10日，他以月息2分向阳某4借款3.1万元。当时出具了借条。事后，没支付利息，本金也未还。 47、2014年11月28日，龙斌以月息1.2%在邹某二手上借走1万元未还，支付了邹某二720元的利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人邹某二的陈述证明，2014年11月28日，龙斌向他借款1万元，并愿意支付1.2分的月息。龙斌当时写了借条借款1万元。因借期是六个月，当时龙斌将六个月的利息720元给了他。借款到期，他再去找龙斌还钱，龙斌不见了，也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年11月28日，龙斌出具借据，今借到邹某二人民币1万元（按利息1分2计算，借期六个月，利息已付6个月）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年11月28日，他以月息1.2分向邹某二借款1万元，借期六个月，六个月利息720元当场给付邹某二。当时出具了借条。本金至今未还。 48、2014年11月26日，龙斌以7分年息借了赵某五1万元未还，支付赵某五700元利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某五的陈述证明，2010年11月26日，龙斌向他借款1万元，从2010年11月26日到2014年11月26日，4年共收到龙斌利息2800元。2014年11月26日，龙斌重新出具借条，龙斌当时写好借条后将一年利息700元给了他。借款到期后，他多次去找龙斌还钱，龙斌不见了，也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年11月28日，龙斌出具借据，今借到赵某五人民币1万元（利息700元已付，于2014年11月26日到期）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2014年11月26日，他以年息7分向赵某五借款1万元，当时借款时将一年的利息700元当场给付赵某五。当时出具了借条。本金至今未还。 49、2015年1月29日，龙斌以月息1.5%在魏某9手上借了2.5万元未还，未支付过魏某9利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某9的陈述证明，2015年1月29日，龙斌以其儿子买车欠债为由向他提出借款3万元的要求，他当时借了2.5万元给龙斌。龙斌给他写了借条。后他多次去找龙斌还钱，龙斌不见了，也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2014年11月28日，龙斌出具借据，今借到魏某9人民币2.5万元（月息0.15分）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2015年1月29日，他以月息1.5分向魏某9借款2.5万元，当时出具了借条。至今未还本付息。 50、2015年2月10日，龙斌借了魏某十1万元未还，未支付魏某十利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某十的陈述证明，2015年2月10日，龙斌在她手上借走1万元，至今未还。龙斌当时写了借条，龙斌说是借期一年。借款到期后，他多次去找龙斌还钱，龙斌不见了，也联系不上了。该款龙斌至今未还。 （2）借据证明，2015年2月10日，龙斌出具借据，今借到魏某十人民币1万元。 （3）被告人龙斌的供述证明，2015年2月10日，他向魏某十借款1万元，当时出具了借条。当时也没有说利息。本金至今未还。 51、2015年2月3日，龙斌两次在朋友欧某手上借了3.1万元未还，共支付给欧某利息1800元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人欧某的陈述证明，2015年2月3日，龙斌在他手上借走1.1万元，龙斌当时写了借条。2015年3月30日，龙斌又在他手上借走2万元。借款2万元时，龙斌当时从2万元里拿出1800元给他，说是提前将一年的利息付给他。当时给他写了借条，借条注明利息已付。第一次的借款到期后，他去找龙斌还钱，龙斌不见了，也联系不上了。经多方打听，龙斌携全家跑了。龙斌共借他3.1万元至今未还。 （2）借据证明，2015年2月3日，龙斌出具两张借条，今借到欧某人民币1.1万元。2015年3月30日，龙斌出具借条，今借到欧某人民币2万元（借期一年，于2016年3月30日到期，利息已付一年）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2015年2月3日，他两次向欧某借款1.1万元，当时出具了两张借条。2015年3月3日，他又向欧某借款2万元，年息8分，当场支付给欧某利息1800元。现共欠欧某本金3.1万元未还。 52、2015年2月9日，龙斌以年息10%在魏某甲手上借了2万元未还，也未支付过利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某甲的陈述证明，2015年2月9日，龙斌到他家向他借钱，在他手上借走1万元，当时写了一万元的借条，按年息1分计算。龙斌拿到钱后，又问他手上还有钱么？当时他说还有1万元，自己留着5月份要用的。龙斌就说先借给其周转一下，5月份要用就还给他。当天又在他手上借走1万元。龙斌当天在他手上共借走2万元，当时写了两张借条。到5月份他去找龙斌还钱，龙斌不见了，也联系不上了。经多方打听，龙斌携全家跑了。龙斌共借他2万元至今未还。 （2）借据证明，2015年2月9日，龙斌出具两张借条，分别是：①今借到魏某甲人民币1万元（年利息1分）；②今借到魏某甲人民币1万元（年利息1分，于2016年2月9日到期）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2015年2月9日，他两次向魏某一1借款2万元，当时出具了两张借条，每张借条写借款1万元，约定年息1分。但没有支付过利息，本金也未还。 53、2015年2月13日，龙斌以年息7%在赵某6手上借了4.65万元未还，未支付过赵某6利息。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人赵某6的陈述证明，2015年2月13日，龙斌以女儿读书、儿子买车为由，向他要求借6万元，年息每万元700元，需要用钱的话，随时可以取。他见龙斌这样说，他就将手中的4.65万元借给了龙斌，龙斌给他写了一张借条。2015年下半年，他需要用钱去找龙斌还钱时，才发现龙斌不见了，也联系不上了。龙斌共借他4.65万元至今未还。 （2）借据证明，2015年2月13日，龙斌出具借条，今借到赵某6人民币4.65万元（年利息每万元700元）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2015年2月13日，他向赵某6借款4.65万元，当时出具了借条，没有支付过利息，本金也未还。 54、2015年3月19日，龙斌以年息7.5%在魏某乙手上借走2万元未还，支付给魏某乙利息500元。 上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人魏某乙的陈述证明，2015年3月19日，龙斌找到他，向他要求借钱，利息比银行高很多。他见龙斌这样说，他就将手中的2万元借给了龙斌，龙斌给他写了一张借条。当时龙斌从中拿出500元给他，说是提前给付他的利息。借款到期后，他去找龙斌还钱，才发现龙斌不见了，也联系不上了。龙斌共借他2万元至今未还。 （2）借据证明，2015年3月19日，龙斌出具借条，今借到魏某乙人民币2万元（半年，利息1500元，2015年9月19日还清）。 （3）被告人龙斌的供述证明，2015年3月19日，他向魏某乙借款2万元，当时出具了借条，写借条时当场付了500元利息给魏某乙。后来他跑去长沙了，再没有还本付息。 本院认为，被告人龙斌以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人龙斌犯罪的事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。但公诉机关指控被告人龙斌犯非法吸收公众存款罪，指控的罪名和量刑建议不当，本院均不予采纳。被告人龙斌辩解称“自己的行为不构成集资诈骗罪。”辩护人刘华辩护提出，“被告人龙斌以民间借贷方式吸收公众存款，对集资款没有非法占有目的，没有用于非法活动，没有转移和挥霍，不构成集资诈骗罪。”经查，被告人龙斌明知自己无偿还能力，仍以高额利息为诱惑，以民间借贷形式，不断骗取他人资金据为己有，且拒不交代资金去向，造成集资款160.624万元无法返还，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成，且犯罪数额特别巨大。故对被告人龙斌的上述辩解意见以及辩护人刘华辩护提出的上述辩护意见，本院均不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人龙斌犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金十万元人民币； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月20日起到2029年9月19日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、责令被告人龙斌继续退赔违法所得人民币160.624万元，按比例返还给各被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  谭显桃 人民陪审员  刘方清 人民陪审员  周永红 二〇二〇年八月十日 代理书记员  钱湘菊 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 附表：                            龙斌集资诈骗资金一览表                               序号                       被害人姓名                       借款金额 （元）                       归还本金 （元）                       支付利息（元）                       应返还金额 （元）                       备注                               1                       刘永东                       13600                       0                       0                       13600                                                       2                       肖白云                       22500                       0                       735                       21765                                                       3                       肖冬娥                       46000                       0                       0                       46000                                                       4                       龙佳姑                       54000                       0                       0                       54000                                                       5                       龙日洪                       28000                       0                       0                       28000                                                       6                       廖国青                       32000                       0                       0                       32000                                                       7                       魏凤宝                       40000                       0                       14400                       25600                                                       8                       刘松莲                       8000                       0                       1460                       6540                                                       9                       阳云务                       15000                       0                       1200                       13800                                                       10                       魏秋生                       10000                       0                       0                       10000                                                       11                       郑慈秀                       6000                       0                       500                       5500                                                       12                       刘竹英                       32400                       0                       0                       32400                                                       13                       龙俊灵                       12000                       0                       0                       12000                                                       14                       龙会英                       35000                       0                       1050                       33950                                                       15                       魏礼娥                       20000                       2000                       0                       18000                                                       16                       魏建龙                       15000                       0                       0                       15000                                                       17                       赵美英                       20000                       0                       0                       20000                                                       18                       龙礼贞                       40000                       0                       0                       40000                                                       19                       赵达金                       75000                       0                       6600                       68400                                                       20                       魏人真                       74680                       0                       175                       74505                                                       21                       赵丙容                       71000                       3000                       2160                       65840                                                       22                       刘小金                       20000                       0                       400                       19600                                                       23                       廖建斌                       50000                       0                       7000                       43000                                                       24                       魏建国                       85000                       0                       6000                       79000                                                       25                       廖旭初                       100000                       0                       0                       100000                                                       26                       刘美珍                       5500                       500                       440                       4560                                                       27                       魏云隆                       35000                       0                       600                       34400                                                       28                       尹荷秀                       10000                       0                       900                       9100                                                       29                       阳征旺                       20000                       0                       1000                       19000                                                       30                       刘新华                       5000                       0                       1000                       4000                                                       31                       周军庭                       100000                       0                       0                       100000                                                       32                       魏满连                       20000                       0                       700                       19300                                                       33                       阳仁秀                       5000                       0                       0                       5000                                                       34                       肖玲艳                       2000                       0                       1500                       500                                                       35                       廖建华                       100000                       0                       7200                       92800                                                       36                       肖桂梅                       10000                       0                       100                       9900                                                       37                       孙付安                       13000                       0                       0                       13000                                                       38                       孙贷安                       40000                       0                       0                       40000                                                       39                       刘期顺                       20000                       0                       0                       20000                                                       40                       龙美秀                       5000                       600                       0                       4400                                                       41                       赵青梅                       40000                       5600                       2400                       32000                                                       42                       刘有金                       10000                       0                       0                       10000                                                       43                       邹乐中                       20000                       0                       0                       20000                                                       44                       尹华安                       40000                       0                       0                       40000                                                       45                       李传智                       50000                       0                       0                       50000                                                       46                       阳睦陶                       31000                       0                       0                       31000                                                       47                       邹乐民                       10000                       0                       720                       9280                                                       48                       赵卢生                       10000                       0                       700                       9300                                                       49                       魏春先                       25000                       0                       0                       25000                                                       50                       魏汉贞                       10000                       0                       0                       10000                                                       51                       欧阳洪荣                       31000                       0                       1800                       29200                                                       52                       魏茂升                       20000                       0                       0                       20000                                                       53                       赵宝玉                       46500                       0                       0                       46500                                                       54                       魏述图                       20000                       0                       500                       19500                                                       55                       以上合计                       1679180                       11700                       61240                       1606240