文书内容湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鄂0106刑初182号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人刘朝虎，化名赵兵，男，1968年8月5日出生于安徽省芜湖市，汉族，初中文化，现无固定职业，户籍地：安徽省芜湖市鸠江区。2019年8月15日被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月19日被逮捕。现羁押于武汉市武昌区看守所。指定辩护人彭颖，湖北乾行律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉〔2019〕77号起诉书指控被告人刘朝虎犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月24日向本院提起公诉。诉讼期间，因本市发生新冠肺炎疫情等不可抗拒的原因，本案于2020年2月24日裁定中止审理，同年4月20日裁定恢复审理。2020年7月22日，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市武昌区人民检察院指派检察员闫倩倩出庭支持公诉，被告人刘朝虎及其辩护人彭颖均到庭参加诉讼。经合议庭评议，现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人刘朝虎于2017年6月，被聘用至位于本市武昌区和平大道三角路水岸国际2栋14层9室的山东华明珠宝有限公司武汉分公司（以下简称华明公司）担任业务员。其间，华明公司法人李某1（另案处理）为筹集资金，指使被告人刘朝虎等人采取主动邀约、积极宣传等形式向社会公众进行公开宣传，以许诺高额利息为诱饵，通过与客户签订《借款合同》的形式，非法向社会公众进行融资。截止至2018年9月，华明公司共计吸收雷某、刘某1某等67人款项人民币845万元，造成上述人员损失人民币756万余元。其中，被告人刘朝虎在任职期间，为华明公司共计吸收11人款项人民币175万元，造成上述人员损失人民币159万余元。庭审中，公诉机关当庭补充起诉：根据鉴定机构重新出具的鉴定意见，被告人刘朝虎在任职期间，为华明公司共计吸收18人款项人民币187万余元，造成上述人员损失人民币150万余元。指控上述事实，公诉机关提供有：1.公安机关出具的抓获和破案经过；2.书证；3.证人李某某、雷某、刘某1等人的证言；4.被告人刘朝虎的供述及辩解；5.鉴定意见书；6.辨认笔录等予以证实。公诉机关认为，被告人刘朝虎违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，已构成非法吸收公众存款罪。被告人刘朝虎在非法吸收公众存款的过程中属于从属地位，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻或者减轻处罚。提请本院依法追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人刘朝虎在有期徒刑二年一个月至三年之间量刑，并处罚金。被告人刘朝虎对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。其辩护人的辩护意见：1.被告人刘朝虎作为普通员工，并非扰乱金融秩序的决策者，在对金融市场管理了解不深的情况下，触犯了法律，其主观恶性较小。2.刘朝虎到案后供述稳定，认罪态度好，系初犯、偶犯。3.公诉机关认定从犯的情节无异议，应当对其从轻或减轻处罚。综上，建议对被告人刘朝虎从宽处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年6月，被告人刘朝虎经他人聘用至山东华明珠宝有限公司武汉分公司（以下简称华明武汉分公司）担任业务员。其间，华明武汉分公司负责人李某1（另案处理）为筹集资金，指使刘朝虎等人采取主动邀约、积极宣传等形式向社会公众进行公开宣传，以许诺高额利息为诱饵，通过与客户签订《借款合同》的形式，在位于武汉市武昌区和平大道三角路水岸国际2栋14层9室其公司内，非法向社会公众进行集资。截止至2018年8月，华明武汉分公司共计吸收雷某、刘某1某等96人款项9410450元（人民币，下同），返还上述人员本息2806884元，造成损失6603566元。其中，被告人刘朝虎在任职期间，为华明武汉分公司共计吸收18人款项1871850元，造成上述人员损失1500710元。被告人刘朝虎于2019年8月15日被公安机关抓获归案。认定上述事实的证据有：1.公安机关出具的抓获和破案经过，证实被告人刘朝虎的到案情况。2.书证。⑴被告人刘朝虎的户籍资料，证实其自然人身份。⑵山东华明珠宝有限公司和山东华明珠宝有限公司武汉分公司的工商登记注册资料，证实山东华明珠宝有限公司于2016年9月29日成立，自然人股东和法定代表人为刘某2，经营范围为：加工、销售珠宝；华明武汉分公司于2017年6月28日成立，负责人为李某1，经营范围：珠宝批零兼营。⑶华明珠宝武汉分公司向投资人散发的宣传资料，证实该公司以高回报为诱饵，对不特定公众进行宣传。⑷96名投资人与华明珠宝武汉分公司签订的借款合同和收款收据，证实华明珠宝武汉分公司与投资人签订借款合同，以24%的年化率向投资人进行集资。⑸居民死亡医学证明、火花证明及户口注销证明，证实刘某2于2017年9月11日因急性酒精中毒死亡。3.证人证言。⑴李文娟陈述：我于2017年7月通过网上招聘的方式进入华明武汉分公司，担任公司的财务助理。总公司的位置大概知道在山东济南市昌乐县，听业务员说是开矿和做蓝宝石生意的，总公司那边的法人好像是刘某2，武汉分公司执照上的法人代表是李某1，实际控制人是李某1和傅某，有几个股东我不清楚。武汉分公司的总经理是李某1，执行董事是傅某，副总经理是李家鹏，然后就是我和一个叫佘翠的，再就是业务团队，负责人叫“万某”，成员我记得有李某2、夏某、王某等人。分公司的经营方式就是总公司那边邮寄一些蓝宝石首饰来，分公司就将这些珠宝放在展台上，然后由销售团队出去发传单，吸引顾客来投资，以蓝宝石为抵押，客户把钱投给我们，我们定期给他们返息，当场交款签合同。向客户做宣传的都是销售团队的业务员，交款的主要是现金，极少部分是刷POS机，如果是刷的POS机，我就会问傅某有没有收到，他就会告诉我说收到了，收的现金我每天下班以前就存到傅某和李某1的银行卡上。我们和客户约定的利息有两种，如果借期是4个月的，年利率是21.6%，借期是6个月的，年利率是24%，公司到2018年8月份都是按期足额支付利息的。这些利息是总公司不定期发放到李某1的汉口银行卡上，我去取出来，再以现金的形式发放给客户。武汉分公司在2018年8月份出现异常，总公司没有打利息，之后就关停了，因为发不出工资，我在9月份就辞职了。⑵刘华亮陈述：刘某2是我的哥哥，2017年9月11日因为急性酒精中毒死亡。他本人黑黑瘦瘦的，常年酗酒，小学文化，一辈子没结婚，没有固定工作，都是打一些装修、锡焊、不锈钢加工等短工。你们（公安民警）给我看的身份证复印件上照片不是刘某2的，但是身份信息都是我哥的，我感觉这个身份证上的信息是P的，在处理我哥遗物的时候我没有看到他的身份证。我没有听说过李某1、傅某这两个人。4.投资人的报案材料、陈述和辨认笔录。⑴余某等18名投资人，综合如下：2017年至2018年期间，通过宣传单及街坊、朋友介绍知道了华明珠宝公司开矿利润大，给我们的投资回报高，成本低，觉得还行就去了公司。是业务员赵兵接待的我们，他告诉我们说如果投资的话年利息是24%，我觉得可以就在他们公司进行了投资。华明珠宝公司是开矿的，总部在济南，武汉分公司在武昌水岸国际2号楼20层。公司曾经有一个叫傅某的女的通过集中开会给我们进行宣传，说华明珠宝公司和印度有合作，今年会达到1.2个亿。⑵辨认笔录，投资人陈国某、陈某、余某在公安机关指认被告人刘朝虎就是业务员赵兵。5.被告人刘朝虎的供述和辩解：我是2017年6月28日通过别人介绍进入华明武汉分公司担任业务员的。武汉这边公司实际是李某1和傅某负责，他们是公司的实际控制人。总公司在山东济南那边，具体地址我说不清楚，去过一次，是公司组织客户去参观，我跟着去的。傅某和李某1在公司总部接待客户，总公司的法人刘某2还讲了话，最后参观了工厂等，有工人在打磨。武汉分公司的经营是总公司将一些蓝宝石珠宝放到武汉分公司这边的展台上，然后有我们业务员出去发传单，吸引客户来投资。有好些客户说他们自己去鉴定过，蓝宝石是真的，但是价值低于我们的标价。蓝宝石有抵押的，有赠送的，抵押的价值比较高，赠送的话一般只有在投资3万元以上的，我们才会选择送一款标价在1000余元的蓝宝石珠宝。我们约定给他们返息，客户同意的话当场交款并与公司签订合同。客户的资金是直接到财务室交现金或者刷卡。我经手的客户有十几个，总投资金额大概有120余万元。我的工资底薪是每月3000元，经手的客户有提成，每单业务有2-3个点的提成，都是李某1直接发现金。到了2018年7月中旬，公司不能给客户支付利息，可能是资金链断了，从此李某1和傅某就消失了。我到公司一开始用的赵兵这个名字，是因为刚到公司有个叫赵兵的离职了，正好他手上还有印好的名片没有用完，我图省事就一直用这个姓名。6.湖北涵信会计师事务有限公司出具的会计鉴定意见书，证实：⑴华明珠宝武汉分公司于2017年6月至2018年8月间共向96名已报案投资人实际吸收存款941万余元，已返还本息280万余元，未返还660万余元；⑵业务员赵兵发展投资人18名，公司向18名投资人收款金额为1871850元，返还371140元，未返还1500710元。上述证据均经庭审举证、质证，控辩方均无异议，本院予以确认。本院认为，被告人刘朝虎扰乱金融秩序，未经有关部门依法批准，受他人聘用，合伙向不特定公众非法吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人刘朝虎的指控，证据确实、充分，适用法律正确，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘朝虎不是非法集资的主谋和资金占用人，在共同犯罪中起辅助和次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人刘朝虎到案后如实供述了主要犯罪事实，当庭自愿认罪，可以从轻处罚。对相关公诉意见和辩护意见均予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。本案未查封、扣押涉案财物，依法应当对涉案财物继续侦查并追缴。被告人刘朝虎的犯罪行为客观上造成了投资人的重大损失，且涉案赃款尚未追缴，社会危害性较大，不符合适用缓刑条件，对辩护人关于适用缓刑的辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人刘朝虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月15日起至2022年2月14日止；罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、非法吸收的资金继续予以追缴，按比例发还（投资人名单及金额附后。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  魏 波人民陪审员  刘克建人民陪审员  吕丹萍二〇二〇年八月二十日书 记 员  谢 涵            编号              姓名              投资金额              损失金额                  1              张芙蓉              9000              8068                  2              陶金桃              9000              8600                  3              曾翠娥              9000              8600                  4              吴桂平              26900              26300                  5              陆汉红              113600              71200                  6              刘冬珍              25000              21200                  7              许琴仙              35000              32200                  8              骆小霞              45000              41000                  9              程凤              51900              44300                  10              孙连弟              9000              9000                  11              王维英              71000              41800                  12              李艳梅              27000              26000                  13              罗新波、刘英杰              208720              87920                  14              廖涛              44500              39500                  15              黄友英              9000              8400                  16              夏红英              200100              141900                  17              舒曙先、陈式耀              462000              377200                  18              叶凤琴              151700              145300                  19              戴兰萍              340700              271700                  20              刘艳菊              226000              208000                  21              胡秀兰、梅桂香              79000              72400                  22              李才顺              169400              142600                  23              程忠栋              97600              84600                  24              王丽萍              90800              78000                  25              黄元芝              36300              34900                  26              姚燕              72000              47400                  27              高国安              18000              15600                  28              杜举红              35500              22380                  29              熊昌福              9000              8400                  30              杨克材              292410              146450                  31              聂瑞仙              153020              101740                  32              张环芝              33900              28900                  33              黄延生              26200              23000                  34              陈明元              9000              7800                  35              王长春              43000              38600                  36              张淑兰              36000              33600                  37              阳焕彩              87100              73500                  38              汤柏松              26700              24500                  39              雷于秀              62500              33660                  40              戴艳芳              8950              8818                  41              黄锁珍              362300              152140                  42              吕作文              18000              17200                  43              徐勤萍              36000              12400                  44              张三妹              29000              13000                  45              邹有芬              17700              15700                  46              甘中德              100500              39700                  47              杨必莉、林鄂              34000              8960                  48              韩式发、江鹏云              351000              72440                  49              戎克卉              45000              41000                  50              张美华              80100              72100                  51              余小莲              80800              61800                  52              杨玉先              94500              87900                  53              余恩莲              27600              25800                  54              徐冬香              72000              64200                  55              雷振华              368400              317000                  56              雷晓盛              183600              175600                  57              郝建宏              89400              87400                  58              李广义              709400              657400                  59              邓元香              56400              30640                  60              王汉萍              6000              360                  61              余银莲              64900              51540                  62              熊昌英              543200              223400                  63              冷厚善、陈大群              388200              167440                  64              陈运海              276500              216660                  65              刘智娟              71000              24440                  66              刘智敏、张金江              61200              59000                  67              喻厚友              17200              15400                  68              李淑霞              43000              39200                  69              张庆仙              44800              39400                  70              周秀英、裴保珠              35600              2160                  71              朱墨              75000              70200                  72              李恳华              9000              7800                  73              周琼              79900              71900                  74              祝国明              48600              32300                  75              王世华              72000              66200                  76              郭和清              27000              26400                  77              宋文学、宋文燕              108000              49200                  78              马小荣              61050              51050                  79              李鸿              104900              72060                  80              朱惠仙、陈桂娥              175800              92160                  81              陈国华、张惠珍              162000              128000                  82              云秋弟              26600              23000                  83              李淑芳              44000              39400                  84              杨春霞              53200              26800                  85              李东海、李静、胡军              27000              25000                  86              刘炳光              129000              116000                  87              杨友清、尹汛生              67100              50180                  88              任慧卿              43000              37600                  89              邹敬渝              90000              80680                  90              李茂芳              27000              24800                  91              李茂忠              34100              30500                  92              高德荣              9000              8000                  93              阮士云              27000              25800                  94              张叔南              8400              6800                  95              刘水香、詹伴              45000              40000                  96              肖竹英              89000              0