福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）闽0582刑初793号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人林国春，男，1986年10月3日出生，汉族，初中文化，务工，住福建省莆田市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月8日被抓获，次日被刑事拘留，8月16日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人李鸿罡，福建普阳律师事务所律师。 被告人黄志华，男，1988年1月21日出生，汉族，大专文化，经商，住福建省厦门市。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年9月6日投案后被取保候审。现取保候审在家。 辩护人沈树有，北京观韬中茂（厦门）律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2020〕24号起诉书指控被告人林国春、黄志华犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年4月20日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于5月11日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察官余耀君、检察官助理吴晓敏出庭支持公诉。被告人林国春及其辩护人李鸿罡、被告人黄志华及其辩护人沈树有均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控,2019年，被告人林国春向陈某收取中国银行卡、邮政储蓄卡、交通银行卡、工商银行卡、建设银行卡，向胡某收买工商银行卡、中国银行卡、招商银行卡、建设银行卡，向林某1收买中国银行卡、建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄卡、民生银行卡、招商银行卡，向林某2收买建设银行卡、工商银行卡、中国银行卡、邮政储蓄卡、招商银行卡，向黄某山收买农业银行卡、邮政储蓄卡、交通银行卡、中国银行卡、工商银行卡，向林某3收买建设银行卡、工商银行卡，后将上述28张银行卡连同其本人办理的中国银行卡、招商银行卡、邮政储蓄卡、农业银行卡、民生银行卡、工商银行卡共6张银行卡分别卖给被告人黄志华、“林余”（另案处理）等人。 其中，被告人林国春将陈某的工商银行卡、建设银行卡，胡某的中国银行卡、招商银行卡，林某1的中国银行卡、建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄卡，林某2的建设银行卡、工商银行卡、中国银行卡，黄某山的农业银行卡、邮政储蓄卡、交通银行卡，林某3的建设银行卡、工商银行卡及其本人的上述6张银行卡合计23张银行卡卖给被告人黄志华，后被告人黄志华将上述银行卡溢价卖给上家“三毛”（另案处理）。 2019年6月30日，诈骗被害人蔡某在晋江市上网，被人以“在线上娱乐平台玩游戏充值下注”为由电信诈骗人民币（币种，下同）5万元，该款项均流入上述被告人林国春、黄志华收买的林某1的邮政储蓄银行卡（卡号62×××94）中。 2019年7月8日，被告人林国春在莆田市附近被公安机关抓获；同年9月6日，被告人黄志华到晋江市公安局投案。案发后，被告人黄志华自愿赔偿诈骗被害人蔡某的经济损失5000元，并取得其谅解。 为了证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人林国春、黄志华收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为均应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究刑事责任。被告人林国春到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人黄志华犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，可以从轻或减轻处罚。建议对被告人黄志华在有期徒刑二年六个月至三年的幅度内判处刑罚，并处一万元以上三万元以下罚金。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、之规定惩处。 被告人林国春对指控事实、罪名没有异议，但提出其是从犯。其辩护人提出如下辩护意见：1.本案系共同犯罪，由黄志华提议、决定收买价格并提供给上家，林国春系受指挥，是从犯；2.林国春有坦白情节，是初犯、偶犯；3.赔偿诈骗案件被害人损失并取得谅解；4.家庭情况困难；建议判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。 被告人黄志华对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出如下辩护意见：1.黄志华与林国春不属于共同犯罪，系上下线关系；2.黄志华有自首情节，认罪认罚，是初犯、偶犯；3.赔偿诈骗案件被害人损失并取得谅解，也已经退赃并预交罚金；4.是家庭经济顶梁柱，建议减轻处罚，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金。 经审理查明，2019年，被告人林国春向陈某收取中国银行卡、邮政储蓄卡、交通银行卡、工商银行卡、建设银行卡，向胡某收买工商银行卡、中国银行卡、招商银行卡、建设银行卡，向林某1收买中国银行卡、建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄卡、民生银行卡、招商银行卡，向林某2收买建设银行卡、工商银行卡、中国银行卡、邮政储蓄卡、招商银行卡，向黄某山收买农业银行卡、邮政储蓄卡、交通银行卡、工商银行卡，向林某3收买建设银行卡、工商银行卡，后将上述27张银行卡连同其本人办理的中国银行卡、招商银行卡、邮政储蓄卡、农业银行卡、民生银行卡、工商银行卡共6张银行卡分别卖给被告人黄志华、“林余”（另案处理）等人，并从中非法获利2万元。 其中，被告人林国春将陈某的工商银行卡、建设银行卡，胡某的中国银行卡、招商银行卡，林某1的中国银行卡、建设银行卡、工商银行卡、农业银行卡、邮政储蓄卡，林某2的建设银行卡、工商银行卡、中国银行卡，黄某山的农业银行卡、邮政储蓄卡、交通银行卡，林某3的建设银行卡、工商银行卡及其本人的上述6张银行卡合计23张银行卡卖给被告人黄志华，后被告人黄志华将上述银行卡溢价卖给上家“三毛”（另案处理），并从中非法获利5000元。 2019年6月28日至30日，诈骗被害人蔡某在晋江市被人以“在线上娱乐平台玩游戏充值下注”为由进行电信诈骗，其中3万元流入上述被告人林国春、黄志华收买、提供的林某1的邮政储蓄银行卡（卡号62×××94）中。 2019年7月8日，公安机关在莆田市被告人林国春家附近抓获林国春，并从其处扣押作案工具手机iPhoneXR型手机一部；同年9月6日，被告人黄志华到晋江市公安局投案。 案发后，被告人林国春家属、黄志华本人分别自愿赔偿或代为赔偿诈骗被害人蔡某的经济损失2000元、5000元，并取得谅解。案件审理期间，被告人黄志华退出违法所得5000元，并预交罚金2万元。 上述事实有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人蔡某陈述、其提供的银行转账明细、微信聊天记录及谅解书，综合证实其被诈骗的过程及其获林国春、黄志华赔偿、对该二人表示谅解的事实。 2.证人林某1、胡某、林某2、陈某证言、辨认笔录及照片，分别证实林国春向其收取、收买涉案银行卡的事实。 3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片、电子数据提取笔录、电子数据清单及微信截图，综合证实公安机关从被告人林国春处扣押作案工具iPhoneXR型手机一部，并从该手机提取其（微信昵称“福”）向他人收买、收取银行卡并提供给“槲寄生”“**”等人的相关聊天记录及图片、截图。 4.接受证据清单及微信账户、聊天记录截图，证实证人林某1向公安机关提供其于微信昵称为“福”的人关于银行卡买卖的相关聊天记录截图。 5.微信账户、聊天记录截图，证实经别高人黄志华确认他人向其提供涉案银行卡的相关微信聊天情况。 6.调取证据清单、银行账户开户明细及交易流水，证实涉案银行卡的开户、交易情况，其中截至2020年3月10日9时，黄某山在中国银行无开户存款资料。 7.户籍证明，证实本案被告人的身份情况。 8.抓获经过、破案经过、到案经过，证实本案的破获过程及二被告人的归案经过。 9.被告人林国春供述、辨认笔录及照片，其对上述其收取、收买涉案银行卡后提供给黄志华等人的事实均供述在案；其中供认其除了提供自己的银行卡外，还去找同村的林某1、黄某山、胡某、林某2及其老婆陈某等人办理了银行卡，并把银行卡租用给黄志华（微信昵称“槲寄生”）和他推荐的“林余”（微信昵称“**”）；林某1等人办好卡后将卡当面给其，其再邮寄给黄志华、“林余”；其是以每个月300元的费用向林某1等人租用银行卡的，后以每季度2000元的价格租给黄志华，从中赚取了2万元的差价（不包含其本人和其老婆陈某的银行卡）；其不清楚黄志华、“林余”等人怎么分工，但是他们都会叫其去收卡。此外，被告人林国春在庭审中还供述其所获利款项并未与黄志华分，黄志华也不清楚其向别人收卡的过程及价格，不知其赚了多少钱，事前也没有商量过如何收取银行卡。 10.被告人黄志华供述、辨认笔录及照片，其对向林国春收买涉案银行卡后提供给“三毛”等事实均供述在案；其中供认其以每张卡2000元的价格向林国春买卡，后以2300元的价格卖给“三毛”，从中赚了四五千，其没有其他同伙，此外，被告人黄志华在庭审中还供述其并未与黄志华商量如何收卡、如何分工，其不知道林国春收卡的价格，林国春也不知道其多少价格卖卡，其二人买卖卡所赚的钱不需要与对方分。 本院认为，被告人林国春、黄志华收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人林国春到案后如实供述主要罪行，予以从轻处罚。被告人黄志华犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，且自愿认罪认罚，予以从轻处罚。本案二被告人均已赔偿诈骗案件被害人的经济损失并取得谅解，且被告人黄志华还退出赃款、预交罚金，对二被告人予以不同幅度的酌情从轻处罚。二被告人的辩护人提出的第2、3点辩护意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳。但二辩护人提出的第1点辩护意见，即本案二被告人是否为共同犯罪及被告人林国春为从犯的意见，经查，根据包括二被告人供述在内的现有证据来看，二人各自向下线收取、收买并提供给对应上线，对其中价格及过程等并未进行通谋，且亦是各自非法赚取获利，二被告人之间不存在指向同一犯罪对象并互相联系配合的情况，也无通谋形成共同的犯罪故意，故二人并非共同犯罪，被告人林国春的辩护人关于从犯、建议减轻处罚的辩护意见于法无据，不予采纳。 根据本案的犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款，第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人林国春犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月8日起至2022年9月7日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、被告人黄志华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、未随案移送的作案工具苹果牌iPhoneXR型手机一部，由扣押机关晋江市公安局予以没收，上缴国库。 四、继续追缴被告人林国春的违法所得分别为人民币2万元；被告人黄志华退出的违法所得人民币5000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  李美青 人民陪审员  李绵绵 二〇二〇年八月七日                            本件与原本核对无异                书记员丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。