广东省深圳市龙岗区人民法院刑 事 判 决 书（2020）粤0307刑初1580号公诉机关深圳市龙岗区人民检察院。被告人裴某志，男性，1979年1月22日出生，汉族，初中文化，户籍地址河北省遵化市。因本案于2019年10月17日被羁押，同日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于深圳市龙岗区看守所。辩护人叶伟智，广东雄爵律师事务所律师。深圳市龙岗区人民检察院以深龙检刑诉[2020]Z1603号起诉书指控被告人裴某志犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月23日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理过程中发现有不适宜适用简易程序审理的情形，依法中止简易程序。组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市龙岗区人民检察院指派检察员郭涵睿出庭支持公诉。被告人裴某志及其辩护人叶伟智到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市龙岗区人民检察院指控，2017年4月至2018年9月期间，于某伙同赵某、刘某，以非法占有为目的，在没有实质经营活动且没有实质利润来源的情况下，打着“天下筹车”众筹排车等活动为幌子，采用高利回报的利诱手段，大量骗取他人的“购车定金”、充值款。除部分款项用于“返利”外，大量余款均被于某、赵某、刘某占有。2017年年底至2018年5月期间，裴某志在没有吸收存款资质的情况下，通过口口相传、微信鼓动等多种方式，以代理人的身份在唐山市发展李某鹏等八名不特定社会人员入会参与排队购车、雷某购、充值送油卡等集资活动，共非法吸收李某鹏等八人资金人民币（以下币种相同）1559550元。公诉机关认为，被告人裴某志无视国家法律，非法吸收公众款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人裴某志判处二年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。诉请本院依法判处。被告人裴某志对起诉书指控的犯罪事实有异议。辩称其不知道公司是违法的，出了事才知道不合法，其中朱某，徐某、肖某、杨某不是其发展的会员，对涉案金额其也有异议。被告人裴某志表示认罪。被告人裴某志的辩护人提出的辩护意见是：1、对本案定性为非法吸收公众存款罪无异议。2、被告人裴某志具有自首情节。3、被告人裴某志主观恶性不大，非法吸收公众存款的金额不大。其自己也损失80多万元。4、被告人裴某志充分认知到自己的错误，表示认罪认罚，有明显的悔罪表现。5、被告人裴某志系初犯、偶犯。6、被告人裴某志家庭经济困难，系家中唯一经济支柱。请求对被告人裴某志从轻处罚。经审理查明，2017年4月至2018年9月期间，于某（另案处理，已提起公诉）伙同赵某、刘某（另案处理，已提起公诉），以非法占有为目的，在没有实质经营活动且没有实质利润来源的情况下，以河北省唐山市的玉田县浩瑞汽车销售有限公司（2016年10月成立，注册地为深圳市龙岗区，法定代表人为于某）、深圳市天下筹车汽车服务有限公司（2017年4月成立，注册地为深圳市龙岗区，法定代表人为赵某）、壹路享车（深圳）科技有限公司（2018年6月成立，注册地为深圳市龙岗区，法定代表人为刘某）、深圳市雷某购电子商务有限公司（2018年3月成立，注册地为深圳市龙岗区，法定代表人为于某）的名义，打着“天下筹车”众筹排车，“雷某购”平台“零成本消费”及购油充值优惠等活动为幌子，采取许以低价提车、“300天3倍返现”、“5倍返回雷某豆”、“冲10万送20万”等高利回报的利诱手段，通过开会讲课宣传、虚构“前海股权交易中心挂牌企业”、“金某奖”、“中国最佳商业模式创新奖”、“中国新经济年度领军人物”等公司及个人荣誉，进行虚假宣传等手段，广泛吸引他人与其名下的“公司”签订《天下筹车计划服务合同》、充值“雷某购APP”、购油充值，大量骗取他人的“购车定金”、充值款。除部分款项用于“返利”外，大量余款均被于某、赵某、刘某占有。2017年5月至2018年9月期间，于某先后伙同赵某或刘某，以“天下筹车”众筹排车及购油充值优惠等为幌子，先后骗取周某、危某、张某、孙某、陈某、区域代理商赵建党及其推荐人员、区域代理商田丰及其推荐人员、区域代理商董某及其推荐人员等299人的购车定金、APP充值资金共计31491600.03元，期间于某等共实际支付提车资金、各种形式的“返利”金共计15920474.92元，其余15834763.09元被于某等人占有。2017年5月至2018年5月期间，于某伙同赵某，以玉田县浩瑞汽车销售有限公司、深圳市天下筹车汽车服务有限公司、深圳市雷某购电子商务有限公司等地为经营点，以深圳市天下筹车汽车服务有限公司、深圳市雷某购电子商务有限公司的名义，先后骗取周某、危某、张某、刘某3、孙某2、区域代理商赵建党及其推荐人员、区域代理商田丰及其推荐人员、区域代理商董某及其推荐人员等235人的购车定金、APP充值资金共计28809860.11元，期间于某、赵某功实际支付提车资金、各种形式的“返利”金共计15451335.92元，其余13358524.19元被于某、赵某占有。2017年年底至2018年5月期间，被告人裴某志在明知犯罪被告人于某等人经营深圳市天下筹车汽车服务有限公司，非法从事集资活动的情况下，仍担任深圳市天下筹汽车服务有限公司在河北省唐山市丰润区的“业务代理”。期间，裴某志在没有吸收存款资质的情况下，通过口口相传、微信鼓动等多种方式，以代理人的身份在唐山市发展李某鹏等八名不特定社会人员入会参与排队购车、雷某购、充值送油卡等集资活动，共非法吸收李某鹏等八人资金1559550元，期间仅向李某鹏等返现419490元，造成李某鹏等人实际损失1139660元。本案审理期间，被非法吸收公众存款的张某1、徐某、肖某、朱某、李某1、王某向本院出具《谅解书》，请求对被告人裴某志从轻处罚。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、抓获经过。被告人裴某志于2019年10月17日上午9时许在河北省唐山市文化派出所向新城派出所民警投案，被告人裴某志系主动归案。2、身份信息。3、违法犯罪经历对比报告。4、现场检测报告书。5、《报案材料》若干。分别有李某1、朱某、肖某、徐某、张某1、杨某、王某。6、接受证据材料清单。被害人李某1于2019年3月29日提交的手机银行转账记录截图、中国建设银行卡客户交易明细清单、天下筹车收款收据、天下筹车燃油补助卡合同书、天下筹车一合同书。被害人孙某1于2019年3月29日提交的天下筹车收款收据、天下筹车-合同书。被害人朱某于2019年3月29日提交的天下筹车收款收据、天下筹车一合同书、天下筹车燃油补助卡合同书。被害人肖某于2019年3月29日提交的天下筹车收款收据、中国建设银行个人活期账户交易明细、中国农业银行银行卡交易明细清单。被害人杨某提交的天下筹车收款收据、天下筹车一合同书、本人身份证复印件。7、中国建设银行银行卡交易明细清单。户名为朱某，经裴某志辨认。8、银行开户资料及交易记录。依法向农业银行调取账号为62×××13(户名为张某3)、6228480659112458677(户名为庞某)、6228480659138890879(户名为陈某2)、6228480658151847972(户名为张立国)、6228480652251798615(户名为李某4);6228480658669317179(户名为裴某志）、6228480651796636918(户名为李某5)于2017年1月1日至2018年10月1日的交易记录及开户资料。依法向建设银行调取账号为62×××55(户名为张某3）、6217000180004168641、6217000180009109293（户名为陈某2）、6217000181300013340(户名为张某4)、6217000180009789029(户名为李某5)、6217000180037505967(户名为裴某志)于2017年1月1日至2018年10月1日的交易记录及开户资料。9、情况说明。办案民警经过多方查找，暂未核实到其他被害人。10、情况说明。民警出差到河北唐山市，对朱某制作了笔录，其称没有和裴某志一起做代理，同时被害人徐某和肖某不清楚二人是否一起做代理。民警讯问了被害人李某1、孙某1、张某1、杨某、王某等人，均称不清楚是否有人和被告人裴某志一起做代理。11、谅解书。12、被告人裴某志发展会员统计表。13、被害人李某1陈述其通过裴某志向深圳市天下筹车公司排队购车，后面发现自己被骗了。裴某志是天下筹车公司在河北省唐山市丰润区的代理，很多业务是在遵化市做的。2017年的时候其通过朋友介绍认识了裴某志，他告诉其缴纳低于50%购车款可以买到自己喜欢的车，剩下的尾款由天下筹车公司负责。于是其分别于2017年12月11日、2017年12月31日、2018年5月7日订了三部车，分别向裴某志或者裴某志指定的银行账户转账或者现金的方式给了他共计209614元，但是其没有提到车。2018年1月1日其还给了3700元给裴某志购买油卡，但是也没有返钱。2018年4月16日、4月19日、4月24日其向裴某志或者其指定的银行账户转款共计4000元，用于购买雷某购产品。2018年6月7日赵某给其汇款10468元，剩下的钱都没有还给其，车也没有提到，也没有返钱。这10468元是于某的公司倒闭之后，裴某志去深圳找到于某，于某就返钱给其了。扣除返回的700元油卡和赵某返给其的10468元，其总共被骗242146元，其都是按照裴某志的安排去交钱的，他是其的代理。被害人李某1辨认出被告人裴某志。14、被害人孙某1陈述其通过裴某志参与天下筹车的排队购车，是裴某志介绍的，同时他也是代理。其排了两部车，一部大众途昂交了83000元，一部大众POLO交了28000元。其是通过手机银行转账的，转账到裴某志指定的账户。当时裴某志跟其宣传说交少部分钱排车，交钱后每个月都会返利，十个月后可以提到车，如果提不到车可以全额退款。其没有获得返利。被害人孙某1辨认出被告人裴某志。15、被害人刘某1陈述一个叫裴某志的男子介绍其丈夫王某在天下筹车排队购车，签订了合同并给了他55700元。裴某志跟王某说5月1日期间分期购车有活动，只需要缴纳40%的车款就可以全额购车，并且还送雷某豆，裴某志承诺15至30个工作日就可以提车。但是王某交了55700元现金给裴某志之后没有收到提车的消息。后来听说天下筹车公司倒闭了，裴某志去深圳找了于某，然后通过赵某的账户于2018年6月7日给王某账户转了11987元，后来就没有钱退给其们了。其们去找过裴某志，他承认排队购车的事情，但是就是不退钱给其们。其认识裴某志，他在遵化市家叫“天下筹车”的店，他是代理。其们给了裴某志55700元，但是没有收据和合同，可是他有承认这件事。其们没有提到车。被害人刘某1辨认出被告人裴某志。16、被告人裴某志供述其因拉客户参与天下筹车公司的购车项目，其总共发展了两个客户，分别是李某1和孙某1，李某1投资了14.5809万元，公司给他返了3.5万元，还有约11万元没有拿回来;孙某1投资了11.1万元，他是最后参与投资的，公司没有给他返钱。客户的钱其都转到天下筹车公司的账户上了，有部分的转账是客户自已转过去的，有部分是其帮客户转到公司账户上的。朱某并不是其的发展客户，其跟他是合作伙伴，其们一起做丰润区的代理，这事刘春和张某3都知道。当时在唐山市遵化市玫瑰园小区商铺(具体门牌号××还是朱某找的，租金也是他付的，装修费是其出的。而朱某发展了两个客户，分别是徐某和肖某。其中徐某投资了5.1万元，公司给他返了约2万元，损失约3.1万元;肖某投资了79920元，公司给他返了1.3320万元，损失约66600元。刘某1、杨某和张某1都不是其发展的客户。刘某1其并不认识;杨某是承德市一个区(具体哪个区忘记了)代理王强发展的客户，跟其没有关系，其记得当时是王强带着杨某到其的工作室借了一份购车合同用，确实在其的工作室签合同，但是不是其跟杨某签的，公司提成也是给了王强。张某1是**发展的客户，张某1投资了13万元，公司给他返了约6.5万元，还有约6.5万元没有拿回来。公司给其的提成，其也给了**。天下筹车公司是按照每台车提成1000元给其的。也就是说其发展的客户交的投资金额达到公司提车要求，公司给客户每提一部车，公司就会给其1000元的提成款。其发展的客户在公司共投资了三部车，但是公司一直没有车给客户，提成款也没有给其。其本人累计投资了87万元到公司的购车项目，公司给其返款约4万元。2017年，其通过马丽艳了解到于某在唐山市玉田县的浩瑞汽车公司可以排队购车的事情，其随后到他的公司考察，还有营业执照还表示要上市所以其就相信了，在浩瑞公司排了车，随后其就当了于某在唐山市丰润区的代理。其总共发展了李某1、孙某1、王某、张某1四个会员，他们总共损失约33万元。李某1是看到了其在微信朋友圈可以排车打电话给其，后面到其这签了合同。他排了两部车，一部艾力绅交了51000元，一部雅阁交了62000元，买了3700元油卡，充了10000元雷某购，他有得到返款。孙某1是其以前的朋友。他排了两部车，一部途昂交了83000元，一部大众P010交了28000元，他没有得到返款。李某3芹是其朋友王某的妻子，她排了一部雅阁应该交72900元，但是钱不够，其就给她垫付了17200元，后来公司倒闭，给他返款11987元，实际损失43550元。肖某是朱某的朋友，以前其不认识。他交了79920元排了一部分期的雅阁，返了六分之一的钱，损失66600元。徐某也是朱某的朋友，以前其不认识。他交了51000元排了一部凯迪拉克，返约10000多元。张某1是在2017年8月排队买了一部丰田霸道，他是其发展的客户，他是**带着来找其的，其给了**1000元的推荐奖，张某1给了其13万元的现金，后来张某1买了13000元油卡，他有得到返款。朱某是跟其合伙做代理的，他自已排了两部车，一部宝马5系交了122000元，一部丰田霸道，霸道已经提车了，大约是460000元，但是没有要车，拿走了460000元。朱某的妻子李桂珍排了两部宝马5系，交了两笔122000元。朱某儿媳妇肖丽曼排了两部宝马5系，交了两笔122000元。他还交了油卡。朱某应该交了732000元，但是因为当时他的钱不够，只给了公司(户名是赵某)55.3万元，但是他提到了霸道车，价值46万元，扣除欠款以及赵某给他转回的18.5万元，损失36.8万元，同时朱某告诉其他在雷某购上返款了约15万元。所以他总共损失约21.8万元。其之所以那么清楚朱某的账目是因为他给了其银行流水，其可以提供给公安机关。朱某并不是其的会员，他自已想做代理，并排了六部车，他还发展了肖某和徐某两个会员。朱某也去于某公司考察过，他和他的家人排了6部车，提了1部车，他就想做代理了，这6部车的推荐奖6000元其给他了。其就是找朋友和熟人排车，然后发微信朋友圈进行宣传。当时马丽艳觉得这种模式很划算，排车可以返款，马丽艳让其做代理，其就做了代理。刚开始听于某分析，排车后20%的车款放进分享加，可以放大5倍并分10个月返还。如果10个月排不到车就可以申请全额退款，所以基本上不亏本。于某在唐山市玉田县有一个实体店，其去考察过觉得可靠。听于某和其他人说，有分享加平台的返款，完全可以赚钱。刚开始不知道于某的公司是诈骗，后来公司倒闭了才知道出问题了，然后还有很多会员报警了。李某1没有排途昂车，他的途昂车是做的分期车，比如30万元的车，会员自已只用交15万元，其他的钱公司给会员交。其们丰润代理点的业绩大约是30多万元，不记得是否奖励车了，其发展了四个客户。其有用其妻子李某5以及其自已的账户跟于某公司的账户往来。17、鉴定意见。深圳市司法会计鉴定中心专项审计报告。以上证据均经法庭质证核实，来源合法，相互印证，本院予以认定。本院认为，被告人裴某志无视国家法律，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人裴某志及辩护人对犯罪数额的异议，本院不予采纳。被告人裴某志系主动投案，归案后如实供述犯罪事实，当庭表示认罪认罚，系自首，依法可减轻处罚。被告人裴某志自己亦参与非法集资被骗，亦遭受损失，案发后取得部分被害人的谅解，对被告人裴某志酌情予以从轻处罚。辩护人其他辩护意见中合理的部分，本院予以采纳。公诉机关对被告人裴某志出具的量刑建议，未考虑被告人裴某志当庭认罪，系自首，亦未考虑案发后取得部分被害人谅解的新情况，量刑过重，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人裴某志犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月17日起至2021年2月16日止。罚金应于判决生效之次日起十日内一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  苏晓东人民陪审员  王锡新人民陪审员  廖柳凤二〇二〇年八月六日书 记 员  李裕淇