辽宁省黑山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0726刑初43号 公诉机关辽宁省黑山县人民检察院。 被告人聂方宁，男，1991年11月3日出生于辽宁省葫芦岛市，汉族，专科毕业，无业，捕前住辽宁省葫芦岛市连山区，因本案于2019年5月27日被刑事拘留，同年6月10日被依法执行逮捕。 指定辩护人刘海朋，辽宁智源律师事务所律师。 辽宁省黑山县人民检察院以黑检公诉刑诉（2020）27号起诉书指控被告人聂方宁犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月10日向本院提起公诉。本院经审查后受理，依法组成合议庭，于2020年5月24日公开开庭进行了审理。辽宁省黑山县人民检察院指派员额检察官许绍凯、检察官助理出庭支持公诉。被告人聂方宁及其指定辩护人刘海朋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 辽宁省黑山县人民检察院指控，被告人聂方宁在黑山博融信息服务有限公司任职期间，明知该公司不具有吸收公众存款的资格，仍积极参与、组织员工向社会公开大量发放宣传资料，承诺在一定期限内以高额利息为回报，向不特定的多数人宣传。期间，共吸收公众存款人民币5660000元，吸收公众存款对象186人，对存款人造成直接经济损失人民币3176858.48元。 被告人聂方宁于2019年05月27日被黑山县公安局抓获。 针对上述事实，公诉机关提供了相应的证据，并认为被告人聂方宁的行为构成非法吸收公众存款罪，请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第六十七条一款的规定，追究其刑事责任。 被告人聂方宁及其指定辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，被告人聂方宁认为公诉机关指控的犯罪数额过高。 经审理查明，被告人聂方宁在黑山博融信息服务有限公司任职期间，明知该公司不具有吸收公众存款的资格，仍积极参与、组织员工向社会公开大量发放宣传资料，承诺在一定期限内以高额利息为回报，向不特定的多数人宣传。期间，共吸收公众存款人民币5660000元，吸收公众存款对象186人，对存款人造成直接经济损失人民币3176858.48元。聂方宁没有占有客户存款，投资款都通过POS机转到大连三鼎公司。 被告人聂方宁发现公司不能给集资参与人返款后多次到公安机关自首，于2019年05月27日被黑山县公安局传唤到案。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认： 1.受案登记表、案件来源、抓捕经过，证明本案由李某某报案，聂方宁被抓捕经过。 2.出借咨询与服务协议及中国建设银行交易明细，证明王某向黑山博融投入6万元，李某投入2万元，刘某某投入8万元。 3.黑山博融信息服务有限公司所有客户投资资料，证明黑山博融公司吸收公众存款的客户的姓名、身份证号码、金额、日期、合同编号等详细内容。 4.营业执照，证明黑山博融公司2018年1月11日成立，不具有吸收公众存款的职能。 5.月月盈收益表、定盈通收益表、月盈通收益表、年盈通收益表、季盈通A收益表、季盈通B收益表、季盈通C收益表、季盈通D收益表、博融金服宣传单，证明黑山博融公司以高额回报为诱饵向不特定人宣传以吸收存款。 6.博融黑山区域薪资制度，证明黑山博融公司以各种奖金激励员工最大限度吸收公众存款。 7.2019年2月、3月份黑山博融公司工资表、考勤表，证明黑山博融公司给员工发工资的具体情况。 8.工商银行个人账户清单，证明聂方宁所得工资情况。 9.报案人信息登记表、博融金服出借咨询与服务协议、身份证复印件、通联支付交易清单，证明黑山博融公司吸收公众存款与存款客户签订的投资协议。 10.审计报告，证明黑山博融公司非法吸收公众存款的具体人数、金额、已返、未返金额，返利金额，吸收存款人的姓名、身份证号，时间，等详细信息。 11.集资参与人李某某证言，证明自2018年6月起先后共向黑山博融投入46万元。至今未返还。投入的钱是通过POS机转到大连三鼎公司了，没有证据证明聂方宁在知道博融公司不能兑付本金后有诈骗行为。 12.集资参与人路某某证言，证明自2018年4月起先后向黑山博融投入13万元。 13.集资参与人刘某某证言，证明自2018年8月至今先后向黑山博融共投入10万元。 14.集资参与人蒋某某证言，证明自2018年9月至今先后向黑山博融共投入11万元。 15.集资参与人陈某证言，证明2018年8月起先后向黑山博融共投入5万元。 16.集资参与人房某证言，证明自2018年4月先后向黑山博融投入2万元。 17.集资参与人李某1证言，证明自2018年9月先后向黑山博融投入28万元。聂方宁没有占有我的钱，投资都通过POS机转到大连三鼎公司了。 18.集资参与人张某1证言，证明2019年1月向黑山博融投入1万元。 19.集资参与人房某某证言，证明房某某及其丈夫贾某某共向黑山博融投入26万，没有证据证明聂方宁有诈骗行为。 20.集资参与人李某2证言，证明其向黑山博融投入2万元。 21.集资参与人曹某1证言，证明向黑山博融投入3万元。 22.集资参与人金永巨证言，证明向黑山博融投入7万元。 23.集资参与人李某3证言，证明向黑山博融投入3万元。 24.集资参与人曹某2证言，证明向黑山博融投入11万元。 25.集资参与人王某证言，证明向黑山博融投入2万元。 26.集资参与人李某4证言，证明向黑山博融投入2万元。 27.集资参与人姜某某证言，证明姜某某及丈夫周景新共向黑山博融投入3万元。 28.集资参与人乔某某证言，证明向黑山博融投入7万元。 29.集资参与人许某某证言，证明向黑山博融投入2万元。 30.证人康某某证言，证明黑山博融公司运营情况，共吸收130多人的投资，资金550多万。 31.证人王某证言，证明黑山博融公司运营情况，公司的总经理、法定代表人实际负责人情况及聂方宁在公司所从事的工作及所起的作用。公司共吸收公众存款未返还的有554万元。王某投入17万元。 32.集资参与人史某1证言，证明黑山博融公司运营情况，公司的所有员工工作情况所起的作用，总负责人是张庆国及下面的经理有聂方宁杨雪等，后来聂方宁升为黑山总经理。史某1一共投入25万元。 33.证人蒋某某证言，证明其2018年3月到公司工作，后来升为业务经理，部门经理，聂方宁由业务员到黑山博融总经理的经过黑山博融公司的法定代表人、实际负责人，及公司经营情况，其先后一共向公司投入15万元。 34.同案犯姚长龙供述，证明姚长龙是黑山博融的老板，2019年2月任命聂方宁为黑山公司经理。黑山公司吸收的钱都通过POS机转到大连三鼎公司。 35.同案犯夏贵刚供述，证明其是黑山博融公司法定代表人，只是担个名没有实际工作，黑山博融公司业务是吸收客户存款，黑山博融公司吸收的钱都是姚长龙拿走了。 36.同案犯张庆国供述，证明黑山博融的负责人是聂方宁。 37.被告人聂方宁的供述与辩解称，我从2018年2月到2019年3月从业务员升至黑山博融公司总经理，公司业务是吸收客户存款，黑山公司的经营情况，共吸收100多人投资，资金554万。吸收的钱都转到大连三鼎公司。我没有私自留存吸收的资金，都通过POS机转到大连三鼎公司了。李某1有一笔20万元投资的签名不是聂方宁签的。是李某1找姚长龙签订的合同，钱是通过POS机转到大连三鼎公司了。公司不给客户返款之后我去三次到公安机关自首，公安局说立案之后通知我，2019年5月27日我去公安机关自首，下午我被抓捕。 本院认为，被告人聂方宁非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人聂方宁在非法吸收公众存款犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人聂方宁犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以减轻处罚，被告人聂方宁自愿认罪认罚，可以酌情对其从轻处罚。公诉机关的量刑意见符合法律规定，本院予以支持。被告人聂方宁非法吸收公众存款应予返还集资参与人。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人聂方宁犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币50000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年5月27日起至2021年1月26日止，罚金于本判决生效后三日内缴纳） 二、责令被告人聂方宁于本判决生效后十日内退还集资参与人经济损失共计3176858.48元。（退还名单详见聂方宁返款明细表） 如不服本判决，可于接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  张秋菊 人民陪审员  代 华 人民陪审员  刘冬霞 二〇二〇年八月十二日 书 记 员  杨飞龙 聂方宁返款明细表 乔某某30000元鲁顺20000元路某某442.20元 刘红戈2605.48元马玉芬60000元李希明80000元 王艳兰80000元李某某281557.9元尤殿杰110910.7元 史某110547.40元马玉芬260000元王某2294.8元 佟素贤100000元史某160000元陈艳梅30000元 尤志清20000元王玉芝30000元孙伟490000元 邓新新200000元吕凤珍20000元李素英30000元 郑旭100000元尤亮30000元陆晶晶60000元 曹某2110000元周景新20000元刘德友30000元 聂方宁50000元李翠琴20000元王志广20000元 贾桂芝20000元尤亮20000元李某1180000元 陈艳梅20000元陈某10000元刘续霞10000元 姜某某10000元张某110000元张凯10000元 徐浩20000元叶英华30000元王晓杰10000元 孟昭真20000元苏桂香10000元房某某49500元 贾某某99000元黄勋30000元谷百划20000元 崔思佳60000元赵永山20000元蒋忠辉10000元 刘某某20000元董福祥20000元李如志30000元 宋亚玲50000元张桂秋20000元金永巨10000元