山东省潍坊市潍城区人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0702刑初37号公诉机关山东省潍坊市潍城区人民检察院。被告人姜某某，女，1983年1月25日出生于山东省昌邑市，汉族，大专文化，无业，住山东省昌邑市（户籍所在地：潍坊市潍城区）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月6日被潍坊市公安局潍城分局刑事拘留，同年9月11日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。辩护人倪明前，山东昌潍大鹏律师事务所律师。潍坊市潍城区人民检察院以潍城检部一刑诉〔2020〕38号起诉书指控被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日向本院提起公诉，同年7月14日以潍城检部一刑追诉〔2020〕1号追加起诉决定书向本院追加起诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。潍坊市潍城区人民检察院指派代理检察员于瑶、高峻出庭支持公诉，被告人姜某某及其辩护人倪明前均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2009年至2015年期间，被告人姜某某和周某1违反国家金融管理法律规定，以潍坊某投资有限公司的名义，以高利为诱饵，向张某、田某、杨某、刘某1等17人吸收资金共计人民币7683832元，严重扰乱了金融秩序。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证，证人证言，被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人姜某某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人姜某某系自首，对指控的犯罪没有异议，接受刑事处罚，公诉机关建议对被告人姜某某在有期徒刑二年八个月至五年五个月之间判处刑罚，并处罚金。被告人姜某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，但辩解其系从犯。被告人姜某某的辩护人提出的辩护意见是，被告人姜某某系自首，且系从犯，认罪认罚，请求对被告人姜某某从宽处理。经审理查明，2009年至2015年期间，被告人姜某某和周某1违反国家金融管理法律规定，以潍坊某投资有限公司的名义，以高利为诱饵，向张某、田某、杨某、刘某1等17人吸收资金共计人民币7683832元，造成被害人经济损失共计3567864元，严重扰乱了金融秩序。另查明，被告人姜某某主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。上述事实有经庭审质证、确认的书证户籍证明，记账本，企业信息，公司吊销情况，接受证据清单，借款借据，汇款单，潍坊晚报复印件，银行交易明细，还款协议，离职证明，在逃人员登记表；被吸收存款人韩某、田某、周某2、陈某、杨某、蒯某、刘某1、周广和、赵某、张某、刘某2、董某、孙某、宋某、曹靖靖、吕洪增、王某、证人姜某的证言，侦查人员出具的抓获经过和办案说明；被告人姜某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人姜某某违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。潍坊市潍城区人民检察院指控的罪名成立。被告人姜某某犯罪数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑。鉴于被告人姜某某系自首，认罪态度较好，愿意接受处罚，可依法对被告人姜某某从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人姜某某及其辩护人提出的被告人姜某某系从犯的辩解、辩护意见，经查，被告人姜某某积极参与实施犯罪行为，不应认定为从犯，该项辩解、辩护意见，不予采纳。被告人姜某某的辩护人提出的其他与查明事实相符的辩护意见，本院予以采纳。未追回赃款3567864元，应依法追缴并发还被吸收存款人。根据本案的事实、情节和社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条的规定，判决如下：一、被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月6日起，至2022年10月5日止。罚金于判决生效后二个月内一次性缴纳。）二、未追回赃款3567864元，依法追缴并发还被吸收存款人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  宋世强人民陪审员  洪德江人民陪审员  张金生二〇二〇年八月十日书 记 员  钱雨晴（附：本案适用的法律及司法解释条文）附：本案适用的法律及司法解释条文1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二款规定：单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条规定：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。3、《中华人民共和国刑法》第五十二条规定：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。4、《中华人民共和国刑法》第五十三条规定：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。5、《中华人民共和国刑法》第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。6、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第二条规定：实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条规定：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。7、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定：犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。8、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条规定：对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外:（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。