安徽省安庆市宜秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）皖0811刑初108号 公诉机关安庆市宜秀区人民检察院。 被告人耿从云,男,1972年9月18日出生于安徽省东至县,汉族,初中文化,个体经营,户籍地安徽省东至县,现住安徽省安庆市宜秀区。2019年12月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被安庆市公安局经开分局刑事拘留,2020年1月17日经安庆市宜秀区人民检察院批准被逮捕,同年6月24日被安庆市宜秀区人民检察院决定取保候审，同年7月3日被本院决定取保候审。 辩护人周国清,安徽引江律师事务所律师。 安庆市宜秀区人民检察院以宜检刑诉〔2020〕97号起诉书指控被告人耿从云犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月2日向本院提起公诉。本院适用简易程序，依法组成合议庭，于2020年8月6日公开开庭审理了本案。安庆市宜秀区人民检察院指派检察员王业广、检察员助理杨俊出庭支持公诉，被告人耿从云及其辩护人周国清到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 安庆市宜秀区人民检察院指控：2012年1月至2014年7月期间,被告人耿从云未经金融管理机构批准,以资金周转、投资购房等名义进行宣传,并承诺支付1.5分至3分利息向社会不特定公众吸收存款共计人民币1281万元,后支付被害人本息共计人民币1154.455万元,尚未还款金额共计人民币126.545万元。具体如下: 1.2013年11月至2014年7月,向被害人汪冬香非法吸收资金73万元,归还54万元,造成被害人损失19万元。 2.2013年7月至2014年8月,向被害人丁某1非法吸收资金8万元,归还8万元。 3.2013年11月至2014年8月,向被害人余某非法吸收资金10万元,归还10万元。 4.2014年7月至2014年8月,向被害人江某2非法吸收资金10万元,归还10万元。 5.2014年3月至2014年8月,向被害人江某1非法吸收资金20万元,归还20万元。 6.2013年5月至2014年5月,向被害人陶某非法吸收资金350万元,归还350万元。 7.2014年7月至2014年9月,向被害人郭某非法吸收资金20万元,造成被害人损失20万元。 8.2014年1月至2014年4月,向被害人陈某1非法吸收资金90万元,归还90万元。 9.2013年4月至2014年8月,向被害人宁某非法吸收资金380万元,归还292.455万元,造成被害人损失87.545万元。 10.2014年4月至2014年7月,向被害人吴某非法吸收资金320万元,归还320万元。 安庆市宜秀区人民检察院就其指控的事实和罪名向本院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、专项审计报告书。安庆市宜秀区人民检察院认为，被告人耿从云未经金融管理机构批准,以支付高额利息方式向社会不特定公众非法吸收存款共计人民币1281万元,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；其自动投案并如实供述犯罪事实,系自首；自愿认罪认罚,可以依法从宽处理，建议判处其有期徒刑二年六个月,缓刑三年六个月,并处罚金人民币五万元至十万元。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，予以判处。 被告人耿从云对起诉书指控的事实和罪名无异议。辩护人提出以下辩护意见：被告人耿从云的犯罪情节较轻，主观恶性较小，系初犯，主动投案并如实供述犯罪事实，是自首，自愿认罪，积极退赃并缴纳罚金，公诉机关的量刑建议符合本案的事实及相关法律规定。 经审理查明：2012年1月至2014年7月期间,被告人耿从云未经金融管理机构批准,以资金周转、投资购房等名义进行宣传,并承诺支付1.5分至3分利息向社会不特定公众吸收存款共计人民币1281万元,后支付被害人本息共计人民币1154.455万元,尚未还款金额共计人民币126.545万元。具体如下: 1.2013年11月至2014年7月,向被害人汪某非法吸收资金73万元,归还54万元,造成被害人损失19万元。 2.2013年7月至2014年8月,向被害人丁某1非法吸收资金8万元,归还8万元。 3.2013年11月至2014年8月,向被害人余某非法吸收资金10万元,归还10万元。 4.2014年7月至2014年8月,向被害人江某2非法吸收资金10万元,归还10万元。 5.2014年3月至2014年8月,向被害人江某1非法吸收资金20万元,归还20万元。 6.2013年5月至2014年5月,向被害人陶某非法吸收资金350万元,归还350万元。 7.2014年7月至2014年9月,向被害人郭某非法吸收资金20万元,造成被害人损失20万元。 8.2014年1月至2014年4月,向被害人陈某1非法吸收资金90万元,归还90万元。 9.2013年4月至2014年8月,向被害人宁某非法吸收资金380万元,归还292.455万元,造成被害人损失87.545万元。 10.2014年4月至2014年7月,向被害人吴某非法吸收资金320万元,归还320万元。 另查明，被告人耿从云向公安机关退缴126.545万元。耿从云自动投案并如实供述了犯罪事实。安庆经济开发区政法办公室经调查认为，耿从云基本具备适用社区矫正的条件。 起诉书中的被害人“汪冬香”实为“汪某”。 上述事实有经庭审举证、质证并查证属实的归案经过、接受证据材料清单、不报案说明、民事判决书、民事裁定书及执行材料、刑事控告状及线索材料、银行交易流水及贷款明细、调取证据清单、前科劣迹查询、户籍证明及结婚证明、情况说明、银行汇款凭证及票据、认罪认罚具结书、社区影响评估意见书、扣押决定书等书证，证人陈某2、方某、陈某3、丁某2、程某的证言，被害人汪某、丁某1、江某1、江某2、余某、陶某、郭某、陈某1、宁某、吴某的陈述，被告人耿从云的供述和辩解，专项审计报告书等证据在卷佐证，足以认定。 本院认为，被告人耿从云违反国家金融管理法律规定，未经金融主管部门批准，承诺支付高额利息，通过“口口相传”方式向社会不特定公众吸收存款共计人民币1281万元，造成被害人损失人民币126.545万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人耿从云自动投案并如实供述犯罪事实，是自首，自愿认罪认罚，已将被害人损失全部退缴至公安机关，主动缴纳罚金，结合社区影响评估意见，依法对其减轻处罚并适用缓刑。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人耿从云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年六个月,并处罚金人民币八万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、扣押在案的人民币一百二十六万五千四百五十元，由暂扣机关依法发还被害人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  李恒圆 人民陪审员  方扣霞 人民陪审员  程金凰 二〇二〇年八月六日 书 记 员  江丽媛 附1：被害人损失表                            序号                       姓名                       损失金额                               1                       汪东香                       190000元                               2                       郭航兵                       200000元                               3                       宁玉美                       875450元                附2：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件 具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。