文书内容天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0104刑初301号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人邱磊，男，1990年12月1日出生于江苏省启东市，汉族，本科文化，住江苏省南通市启东市（户籍地江苏省南通市启东市）。2019年7月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局刑事拘留，2019年8月15日经批准逮捕，当日由公安机关执行。现羁押于天津市南开区看守所。被告人顾海楠（曾用名顾海南），女，1990年8月4日出生于江苏省启东市，汉族，本科文化，住江苏省南通市启东市（户籍所在地江苏省南通市启东市）。2019年7月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局南开分局取保候审。现在居住地被公安机关管控中。辩护人刘长江，天津世宏律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南检三部刑诉［2020］295号起诉书指控被告人邱磊、顾海楠犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员石建军、检察官助理邓衍蔚出庭支持公诉，被告人邱磊，被告人顾海楠及其辩护人刘长江到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市南开区人民检察院指控，被告人邱磊伙同其妻被告人顾海楠受江苏茂华集团公司负责人王建力（另案处理）雇佣，于2017年9月11日在天津市南开区注册成立天津锦城鑫企业管理咨询有限公司南开分公司，作为江苏茂华集团公司在津子公司，由被告人邱磊及顾海楠共同经营管理。天津锦城鑫企业管理咨询有限公司南开分公司自成立以来，在未经有关部门批准的情况下，以江苏茂华集团公司产业融资为名，通过散发宣传材料等方式公开宣传，承诺定期返本付息，与客户签订《委托投资协议书》、《普通合伙协议》等协议，面向社会公众非法吸收资金。至2018年7月，被告人邱磊、顾海楠共非法吸揽公众存款人民币2151万元，涉及113人，未兑付金额1991.2987万元。被告人顾海楠、邱磊分别于2019年7月9日、11日至江苏省南通市通站派出所投案。在庭审过程中，公诉人就指控的事实讯问了二被告人，并向法庭提供了案件来源、抓获经过、证人证言及相关书证、物证等证据。公诉机关认为，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，均属自首，被告人顾海楠系从犯，建议判处被告人邱磊有期徒刑四年至六年，并处罚金；建议判处被告人顾海楠有期徒刑三年至四年，并处罚金，视赔偿情况，可以适用缓刑。提请本院依法判处。被告人邱磊、顾海楠对起诉书指控的犯罪事实和定性均不持异议，并自愿认罪认罚。被告人顾海楠的辩护人提出的辩护意见是：1．被告人顾海楠属自首；2．其系从犯，主观恶性较小；3．其认罪认罚，退赔退赃，真诚悔罪；4．其无犯罪前科，属初犯；5．其正处哺乳期。请求法庭对被告人顾海楠从轻、减轻处罚，适用缓刑。经审理查明，被告人邱磊伙同其妻被告人顾海楠受江苏茂华集团公司负责人王建力（另案处理）雇佣，于2017年9月11日在天津市南开区注册成立天津锦城鑫企业管理咨询有限公司南开分公司，作为江苏茂华集团公司在津子公司，该分公司的注册地点和实际经营地点均为天津市南开区1-1905，法定代表人为孙文涛，实际由被告人邱磊负责全面工作，被告人顾海楠协助经营管理。王建力与被告人邱磊约定在天津所吸揽的资金全部汇到南京总公司，再按投资金额的12%-15%比例向被告人邱磊返还，由王建力负责向投资人返还本金和利息，被告人邱磊负责天津公司的日常运营费用和员工的工资和提成，余款归被告人邱磊所有。天津锦城鑫企业管理咨询有限公司南开分公司自成立以来，在未经有关部门批准的情况下，以江苏茂华集团公司产业融资为名，通过散发宣传材料等方式公开宣传，承诺定期返本付息，与客户签订《委托投资协议书》、《普通合伙协议》等协议，面向社会公众非法吸收资金。至2018年7月，被告人邱磊、顾海楠共非法吸揽公众存款人民币2151万元，涉及113名投资人，未兑付金额1991.2987万元。后经集资参与人报案，二被告人于2019年7月8日被公安机关上网追逃。被告人顾海楠、邱磊分别于2019年7月9日、11日至江苏省南通市通站派出所投案，二被告人到案后均如实供述主要犯罪事实。本案审理期间，被告人顾海楠退赔非法所得及投资人损失20万元。另查，天津锦城鑫企业管理咨询有限公司南开分公司非法吸揽资金均流入江苏省南京市王建力控制的账户。江苏省南京市公安局秦淮分局已对江苏茂华资产管理有限公司涉嫌犯罪立案侦查。上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、归案经过、情况说明，在逃人员登记表，天津锦城鑫企业管理有限公司南开分公司等公司的工商资料，投资合同、收据、POS机刷卡凭证，南京市公安局秦淮分局立案决定书、逮捕证，同案犯王建力的供述，113名投资人的证言，被告人邱磊、顾海楠银行卡交易资料，电子数据，审计报告，户籍身份证明材料，二被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人邱磊、顾海楠伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款共计人民币2151万元，造成直接经济损失人民币1991.2987万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人所提辩护意见，本院酌情考虑。被告人邱磊、顾海楠均系主动投案，到案后如实供述犯罪事实，均构成自首，可依法从轻处罚；二被告人均认罪认罚，可依法从宽处罚；被告人顾海楠在犯罪过程中所起作用较小，系从犯，依法从轻处罚；被告人顾海楠积极退缴违法所得，并退赔部分集资参与人的损失，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综合考虑全案事实情节、社会危害性、造成的实际损失及被告人的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人邱磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年7月11日起至2024年1月10日止。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人顾海楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）二、被告人顾海楠退赔款人民币二十万元按集资参与人的集资额比例发还集资参与人；继续追缴涉案资金，按集资额比例发还集资参与人。（详见退赔清单）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  范凌云人民陪审员  孟宪丽人民陪审员  张 艳二〇二〇年八月七日书 记 员  王 凯             附：退赔清单（货币单位：元）                  投资人              退赔金额              投资人              退赔金额              投资人              退赔金额              投资人              退赔金额                  储信敏              101100              王坚茹              97051              丘宜明              1515678              高焕亭              9200                  马鸿英              8700              张秀芝              9100              张学凤              9400              倪祥海              30000                  齐马占              384088              段有富              59500              张立敏              126240              张克庄              55450                  周德新              328500              萧秀红              18900              晏晓梅              235312              王宏勋              9400                  李景文              142715              王立              9500              石玉兰              241896              张玉苓              19700                  李采              229464              齐秀荣              10000              姬勇为              205267              张汝意              20000                  王俊芬              192752              倪凤              9668              原继增              91885              魏剑梅              18300                  岳襄              121334              杨凤云              376667              杨金志              285000              李宗凤              69504                  刘黄河              248400              张桂芹              19000              刘绍信              27900              李宗华              9100                  梁延大              115727              韩淑珍              19068              苏致霞              9400              李宗芳              82033                  张赛喜              350996              王宝桂              28800              张春改              9400              王有彬              48500                  谢洪昇              93272              张文华              9400              宋玉茹              9400              李相俊              1115463                  魏淑珍              278634              李秀梅              46250              屠健茹              10000              尚娟娟              992614                  刘新华              136712              穆宗英              9668              张敏              98334              任向荣              1350447                  刘学增              640560              张普选              18800              王建中              66988              穆生超              110000                  王伟              9400              葛焕彬              403424              董京鸣              9400              张玉兰              37085                  姜毅              18600              葛焕娟              9585              杨玉会              238340              张蓓              47500                  张赛玲              386269              姚德立              150215              刘文兰              9500              郭成洪              57500                  袁晓珠              554625              刘毓荣              28551              孙重菊              441450              黄玉珍              1224074                  刘贵英              121618              付润桃              104080              孙宝荣              10000              秦玉奎              536180                  刘云濂              9600              王萍              2021803              张惠茹              8934              张小萍              30000                  刘凤丽              106151              张锡惠              139711              张铁柱              15131              李学勤              387379                  邢连英              9400              张锡敏              284532              罗秀阁              68750              董振河              213426                  芦桂荣              9400              宁文娟              9751              孙桂香              27900              佟梦媛              180000                  曹建华              290710              王文玲              46754              李金年              97584              成大千              50000                  李春来              9400              范志新              9751              张欣荣              9100              赵丽洁              160000                  赵清文              9400              吴文治              9334              黄吉祥              57500              合计              1991.2987万                  刘连生              174195              徐金艳              9600              王美玉              6258                                              祁桂芬              18600              于俊芳              30000              吕中万              9400                                  附：本案所引用相关法律条款内容摘录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。