金华市婺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0702刑初532号 公诉机关金华市婺城区人民检察院。 被告人范钦河，男，1987年6月19日出生于广东省汕头市潮阳区，汉族，大学专科文化，中国共产党党员，经营湖南慈孝养老服务管理有限公司金华分公司，户籍所在地广东省汕头市潮阳区。因本案于2020年4月26日被金华市公安局江南分局刑事拘留，同年6月2日被依法逮捕。现羁押于金华市看守所。 辩护人张晓芳，金华市法律援助中心指派的浙江厚望律师事务所律师。 金华市婺城区人民检察院以婺检二部刑诉〔2020〕1497号起诉书指控被告人范钦河犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。金华市婺城区人民检察院指派检察员赵晨出庭支持公诉。被告人范钦河及辩护人张晓芳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： 2020年4月上旬，被告人范钦河在金华市婺城区租用办公场所，成立湖南慈孝养老服务管理有限公司金华分公司，以充值为名，通过发传单等方式向社会大众进行宣传，先后向陆某、周某1、叶某等23人吸收资金，签定“慈孝一卡通”充值合同并承诺给予月息两分的投资利息。经查，截至2020年4月25日，范钦河非法集资共计人民币24.18万元。 2020年4月25日，被告人范钦河被公安机关传唤归案，后如实供述了涉案事实。公安机关从被告人处查扣了营业执照1份、智能POS终端1只、充值合同原件28份、现金人民币1.5万元。截止目前，被集资人的充值款均未归还。 被告人范钦河在侦查阶段、审查起诉及本院审理阶段均自愿认罪认罚，同意公诉机关提出的量刑建议，且在认罪认罚具结书上签字具结。 上述事实，被告人范钦河在开庭审理过程中亦无异议，且有人口信息、扣押决定书及扣押清单、归案经过、接受证据材料清单、客户信息统计表、微信转账记录、交通银行流水、充值合同、补充协议及收据等复印件、调取证据清单等、搜查笔录、被害人顾某、方某1、刘某、周某1、叶某、余某、谢某、方某2、池某、钱某1、姜某、泮云海、张某1、孔某、钱某2、陈某1、申某1、申某2、高某、周某2、钱某3、陆某、章某的陈述、证人张某2、吴某、赵某、韩某、杨某、梁某、陈某2的证言、被告人范钦河的供述与辩解等证据证实，足以认定。 辩护人张晓芳对公诉机关指控的事实及罪名无异议，提出被告人范钦河具有坦白情节，自愿认罪认罚，吸收的资金并非用于个人挥霍，请求法庭对其从轻处罚。 本院认为，被告人范钦河违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人范钦河具有坦白情节，自愿认罪认罚，对其从轻处罚。采纳辩护人提出的要求对被告人从轻处罚的辩护意见。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人范钦河犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年4月26日起至2021年4月25日） 二、扣押款项由公安机关发还各被害人，不足部分责令被告人范钦河于本判决生效后一个月内退赔各被害人（后某被害人损失清单）；犯罪工具予以没收，其他扣押物品由扣押机关金华市公安局江南分局依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员  项 援 二〇二〇年八月十四日 代书记员  袁馨晨 退赔清单                            序号                       被害人姓名                       金额（元）                               1                       顾玉兰                       8000                               2                       方允德                       16200                               3                       刘有钱                       8000                               4                       周金元                       8500                               5                       叶小妹                       24700                               6                       余春梅                       7900                               7                       谢玉仙                       40000                               8                       方美聪                       6700                               9                       池素莲                       8000                               10                       钱俊俏                       7800                               11                       姜娜娜                       15800                               12                       泮云海                       8500                               13                       张志英                       7600                               14                       孔爱仙                       5000                               15                       钱林森                       7500                               16                       陈建萍                       8000                               17                       申相良                       7800                               18                       申洪法                       7800                               19                       高志明                       6500                               20                       周春荣                       7900                               21                       钱素媛                       7800                               22                       陆裕金                       8200                               23                       章斌                       7600