文书内容湖南省衡阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2020）湘04刑终325号原公诉机关湖南省耒阳市人民检察院。上诉人（原审被告人）谢正前，男，1965年4月25日出生于湖南省耒阳市，汉族，高中文化，户籍所在地湖南省耒阳市，现住湖南省耒阳市。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年1月22日被耒阳市公安局刑事拘留，2019年1月31日被该局取保候审。同年10月22日经湖南省耒阳市人民法院决定取保候审。2020年5月12日经湖南省耒阳市人民法院决定，次日由耒阳市公安局执行逮捕。现羁押于耒阳市看守所。湖南省耒阳市人民法院审理湖南省耒阳市人民检察院指控原审被告人资金成、谢正前犯骗取贷款罪一案，湖南省耒阳市人民检察院以耒检公诉撤诉〔2020〕1号撤回起诉决定书，决定对资金成撤回起诉，湖南省耒阳市人民法院作出（2019）湘0481刑初310号刑事裁定，准许耒阳市人民检察院撤回对资金成的起诉。湖南省耒阳市人民法院对原审被告人谢正前犯骗取贷款罪于2020年6月1日作出（2019）湘0481刑初310号刑事判决。宣判后，原审被告人谢正前不服，提出上诉。本院于2020年7月3日受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人谢正前，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2014年12月份至2015年1月份期间，被告人谢正前通过曹某认识蒋新平，后得知其是中国工商银行耒阳支行工作人员，同时得知可以自己名义帮助蒋新平骗取汽车消费贷款，而获得好处费。被告人谢正前在自己没有实际购车及明知自己没有偿还车贷能力的情况下，为赚取非法利益，依照蒋新平的要求提供自己的身份资料复印件，并填写银行信用卡申请表等资料。蒋新平将从耒阳市和佳汽贸有限公司获得的购车合同、首付款发票等虚假资料以及被告人谢正前提供的资料提交给中国工商银行耒阳支行，骗取汽车消费贷款25万元，被告人谢正前从中获得2万元“酬谢费”。随后，被告人谢正前介绍严某（骗取车贷款19万元）、刘某3（骗取车贷款28万元）、吴某（“高贷低买”的方式骗取车贷款14.3万元）、张仁贵（骗取车贷款28万元）、刘某1（骗取车贷款23万元）、刘某2（骗取车贷款28万元）、罗某（骗取车贷款19万元）、梁成峰（骗取车贷款29万元）、李某（骗取车贷款25万元）、伍某（骗取车贷款27万元）等10人给蒋新平，以上述同样方式办理虚假汽车消费贷款共计240.3万元。截至2019年5月27日蒋新平尚欠银行本金564.525781万元。2019年1月31日被告人谢正前主动退还20000元赃款至工商银行。另查明：2019年1月18日，被告人谢正前在广州地铁火车站站被广州市公安局公共交通分局越秀公园派出所民警抓获，临时羁押于广州市第三看守所，2019年1月21日被押解至耒阳市。被告人谢正前因本案于2019年1月22日被耒阳市公安局刑事拘留。2019年1月31日由该局取保候审。上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证明：接报案登记表、立案决定书，被告人谢正前的供述和辩解，被告人谢正前贷款资料（中国工商银行购车专项分期付款业务通知单、中国工商银行湖南省分行购车专项分期付款业务办卡审核单、信用卡个人卡新发卡及信用额度调整申请书等工商银行首批资料；身份证、户口本、个体工商户营业执照、房权证、耒阳和佳汽贸有限公司销售合同、收款收据等资料），还款承诺书，内资企业登记基本情况表2份，耒阳市和佳汽贸有限公司车贷表（共3页100条）及客户购车一览表，资柏亲等32名客户的车贷金额及还贷数据统计表，耒阳市和佳汽贸有限公司Ｐ0Ｓ机交易清单，蒋新平工商、建设、农业等银行的账户交易明细单以及资金成银行账户交易明细单，车贷消费申请资料，证人资金成的证言，同案人蒋新平的供述，证人梁某1、陈某、曹某、吴某、刘某1、严某、刘某2、刘某3、伍某、罗某、黄某、梁某2、李某的证言，证明，中国工商银行存款单，刑事判决书，抓获经过、到案经过，广州市公安局现场检测报告书，户籍资料。原审法院认为，被告人谢正前帮助他人以欺骗手段，伪造购车资料，骗取工商银行汽车消费贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人谢正前的犯罪事实清楚，证据确实、充分。在骗取贷款共同犯罪中，被告人谢正前起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人谢正前到案后及开庭审理过程中均如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。案发后，被告人谢正前退还了非法所得，可酌情从轻处罚。根据被告人谢正前的犯罪情节及在共同犯罪中所起的作用，决定对被告人谢正前予以从轻处罚。对被告人谢正前的辩护人请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十五条的规定，经该院审判委员会讨论决定，判决：被告人谢正前犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。（刑期即自2020年5月13日至2021年5月2日止。原审法院已裁定变更刑期起止时间为2020年5月13日至2021年4月29日止。）上诉人谢正前提出上诉称：不服一审判决。理由：上诉人在本案中只提供了身份证，没有伪造资料，不应构成骗取贷款罪。上诉人在本案中介绍的人数与一审认定的不符；同案资金成被撤诉，但上诉人判处一年，处理不公。经审理查明，原判认定的事实，有经原审法院庭审举证、质证并已在原审判决书中认证的各证据证实。证据来源合法，内容客观、真实，且能相互印证，本院予以确认。本院认为，上诉人谢正前明知其没有偿还汽车贷款能力，仍然按照蒋新平的要求提供个人身份资料并填写银行信用卡申请表等资料，帮助他人以欺骗手段取得工商银行汽车消费贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。在骗取贷款共同犯罪中，谢正前起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。谢正前到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。案发后，谢正前退还了违法所得，可酌情从轻处罚。上诉人谢正前提出其只提供了身份证等资料，没有伪造资料及对一审认定介绍人数有异议，经查：蒋新平以虚构汽车消费资料的手段，骗取银行贷款，上诉人谢正前向蒋新平提供个人材料，介绍严某等人帮助蒋新平办理虚假汽车贷款消费资料，在客观上为蒋新平骗取银行贷款提供了帮助，造成银行重大损失。谢正前的行为符合骗取贷款罪的犯罪构成，应当追究其刑事责任。原判认定的事实有上诉人谢正前的供述、同案蒋新平的供述、证人曹某等人的证言、车贷消费申请资料等相关证据予以证实，各证据之间相互印证，足以认定。原审法院已认定谢正前系从犯，具有坦白及退赃等情节，并对其予以从轻处罚，量刑并无不当。耒阳市人民检察院因证据不足撤回对资金成涉嫌骗取贷款罪的起诉，符合法律规定，不影响对上诉人谢正前的定罪量刑。故上诉人谢正前提出的上诉理由不能成立，本院不予采纳。综上，原审判决认定上诉人谢正前犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  苏 南审 判 员  梁晓亮审 判 员  李星耀二〇二〇年八月十九日法官助理  曾丽丽书 记 员  尹云昕            校对责任人：苏  南                打印责任人：尹云昕       附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。