天津市宁河区人民法院刑 事 判 决 书（2020）津0117刑初125号公诉机关天津市宁河区人民检察院。被告人张华，女，1978年5月9日出生，汉族，初中文化，无业，住天津市蓟州区（户籍地为河北省承德市宽城县）。2019年12月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被天津市公安局宁河分局取保候审,2020年5月13日经本院决定取保候审。现在居住地候审。指定辩护人韩宇祥，天津辩正律师事务所律师。天津市宁河区人民检察院以津宁检二部刑诉[2020]117号起诉书指控被告人张华犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。天津市宁河区人民检察院指派检察员黄鹏出庭支持公诉，被告人张华及其指定辩护人韩宇祥到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年至2014年间，韩某（另案处理）在未获得国家相关部门批准、无权从事金融活动的情况下，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，并放任其非法吸收公众存款的信息在社会传播。在此期间，被告人张华以支付高额利息为诱饵，帮助韩某分别向王某1、孙某等人借款共计277万元。后因韩某放贷后部分钱款无法收回，造成被害人损失共计68万元。案发后，被告人张华被传唤到案，并如实供述自己的罪行。为证实上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人张华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处张华有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。被告人张华对指控事实、罪名没有异议。其指定辩护人提出如下辩护意见：1.被告人系被公安机关电话通知到指定地点见面后传唤到案，且在第一次接受讯问时供述了主要的犯罪事实，应认定为自首；2.被告人在参与的犯罪中，起到辅助作用，且其帮助韩某向王某1、孙某所借的款项已经归还了绝大部分；3.被告人无前科劣迹，系初犯，且自愿认罪认罚。综合以上情节，指定辩护人建议法庭对被告人张华从轻处罚。经审理查明，2012年至2014年间，韩某在未获得国家相关部门批准、无权从事金融活动的情况下，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定多数人吸收存款，并放任其非法吸收公众存款的信息在社会传播。在此期间，被告人张华帮助韩某分别向王某1、孙某等人借款共计224万元，后因韩某对外放贷部分钱款无法收回，造成王某1、孙某损失共计68万元。案发后，被告人张华被公安机关电话传唤到指定地点，如实供述自己的罪行。上述事实有经庭审举证、质证，本院予以确认的立案决定书、案件来源、抓获经过、居民信息表、认罪认罚具结书、说明材料、判决书、调解书、银行卡取款凭条、银行卡存款凭条、银行卡交易明细、银行取款回单复印件等书证；证人王某1、孙某、魏某、胡某、绳某功、梁某、赵某1、韩某、高某、王某2、王某3、冯某、李某、吉某、赵某2等人的证言；司法会计鉴定意见书、补充司法会计鉴定意见书等鉴定意见以及被告人张华供述和辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人张华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。以上犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院对公诉机关的指控予以支持。因公诉机关指控张华非法吸收集资参与人赵某1、绳某功、冯某资金的证据不足，应将上述人员的借款数额从犯罪数额中予以减除，张华非法吸收公众存款的数额为224万元。张华与他人系共同犯罪，鉴于其不是非法吸收公众存款的组织者、策划者，未实际占有、处置吸收的款项，可以认定为从犯，应当从轻或减轻处罚。张华被公安机关电话传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，应当认定为自首，并认罪认罚，可以从轻或减轻处罚。结合张华的犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，本院决定对其减轻处罚。指定辩护人认为张华具有自首、从犯、初犯等量刑情节的辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十六条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人张华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。上述罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张妮娜审 判 员  靳加伏人民陪审员  崔旭明二〇二〇年八月三日书 记 员  李丹丹附本裁判文书依据的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十六条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，由公安机关考察，所在单位或者基层组织予以配合，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。