陕西省延安市安塞区人民法院   刑事判决书   （2019）陕0603刑初207号   公诉机关延安市安塞区人民检察院。   被告人曹海飞，男，汉族，1978年10月22日出生于延安市安塞区，公民身份号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX，大学本科，系延安市安塞区高级中学教师，住延安市安塞区，2019年3月21日因涉嫌犯诈骗罪被延安市公安局安塞分局刑事拘留，同年4月26日经延安市安塞区人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于延安市安塞区看守所。   指定辩护人汤晨佳，陕西尚德律师事务所律师。   延安市安塞区人民检察院以塞检公诉刑诉[2019]177号起诉书指控被告人曹海飞犯诈骗罪，于2019年12月3日向本院提起公诉。本院决定适用简易程序，实行合议制审判，因被告人对起诉书指控的罪名予以否认，故本案依法转入普通程序。后因发生不可抗拒的原因，经合议庭评议决定本案中止审理，2020年8月10日中止审理的原因消除后本案恢复审理，并于同年8月13日公开开庭审理了本案。延安市安塞区人民检察院检察官贺小丽依法出庭支持公诉，陕西尚德律师事务所律师汤晨佳接受延安市安塞区XX中心的指派到庭为被告人辩护。本案现已审理终结。   延安市安塞区人民检察院指控，1、2013年9月，被告人曹海飞谎称其在东胜煤矿的项目需要周转资金，和王某甲贷款10万元，利息1.8分，无担保人。期间，清过三年的利息，剩余的钱至今未还；2016年5月4日，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要给工人发工资，和米某某借款20万元，利息2分，担保人王某甲，钱至今未还。   2、2014年9月份，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要钱，和其同学王某乙贷款5万元，利息1.5分，并谎称其在延安XX城工程周转需要钱，让其同事黄某某为其担保，期间被告人曹海飞给王某乙付了2年的利息，剩余至今未还；2016年5月4日，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要给工人发工资，和高某甲借款30万元，利息2分，担保人为其同事黄某某，钱至今未还。   3、2014年6月9日，被告人曹海飞谎称其投资的延安XX城房地产项目修写字楼，和李某乙贷款10万元，利息1.5分，并谎称其生意周转需要资金，让其同事白某乙给你担保，期间付了2年的利息，剩余的钱至今未还；2016年3月25日，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要和王某丙借款10万元，利息1.5分，并谎称其在延安XX城搞工程，担保人为其同事白某乙，付了一年的利息，钱至今未还，贷的款给别人还了账；2016年8月25日，被告人曹海飞谎称其工程需要钱，和贾某甲借款20万元，利息2分，付了半年的利息，钱至今未还，贷的钱给别人还账了；2016年10月28日，被告人曹海飞谎称其周转需要，和其同事白某乙贷款5万元，利息1.5分，付了1万元，剩余的钱至今未还，贷的款给别人还了账；2016年9月5日，被告人曹海飞谎称其延安XX城有工程需要资金周转为由，让孙红军给其联系贷款，让其同事白某乙、袁某某为其担保，孙红军联系其姐夫马某丙后，被告人曹海飞和马某丙贷款40万元，利息1.5分，担保人为其同事白建峰、袁某某，付了半年左右的利息， 剩余的钱至今未还。   4、2014年6月份，被告人曹海飞谎称其在延安XX城修建楼房需要给工人支付工资，和张某甲贷款10万元，利息1.5分，无担保人，钱至今未还，贷的钱给别人还账了。   5、2015年9月份，被告人曹海飞谎称其工程上周转需要钱，让其同事鲍某乙给其贷款，鲍某乙联系到白某已，被告人曹海飞和白某已贷款5万元，利息1.5分，担保人鲍某乙，付了2年的利息，剩余至今未还，贷的款给别人还账了。后因无法联系到被告人曹海飞，鲍某乙将该贷款还清。   6、2016年9月22日，被告人曹海飞谎称其延安XX城有工程需要资金，让其同事顾某某、鲍某乙为其担保，和任某某借款40万元，利息1.5分，付了半年的利息，剩余的钱至今未还；2017年11月份的一天，被告人曹海飞谎称其投资枣木家具场厂需要资金周转，和王某丁贷款10万元，担保人为其同事顾某某、张某丁，利息1.5分，并承诺一个月后还钱，贷的钱给别人还账了,后王某丁多次找保人要账，顾某某、张某丁每人还本金五万元。   7、2015年6月，被告人曹海飞谎称其投资的延安XX城楼盘需要资金周转，和张某乙贷款10万元，利息1.5分，担保人其同事高某丁，期间给张某乙还了3万元，未说本金还是利息，贷的款给别人还账了。后因无法联系到被告人曹海飞，高某丁给张某乙付款一万元；2017年5月份的一天，被告人曹海飞谎称其投资枣木家具场厂，和刘某甲贷款30万元，利息1.5分。并谎称其投资枣木家具厂、延安XX城正和工程要钱，让高某丁为其担保贷款，钱至今未还，贷的钱给别人还账了。后刘某甲起诉至法院，高某丁还清了贷款。   8、2015年的一天，被告人曹海飞谎称其在志丹打坝有工程需要周转资金，和赵某某贷款10万元，利息1.5分，郭登辉为其担保，期间被告人曹海飞给赵某某付了2年的利息，钱至今未还，贷的款给别人还账了；2016年的一天，被告人曹海飞谎称其在志丹打坝工程需要周转资金，又和赵某某贷款10万元，利息1.5分，王某戊为其担保，期间曹海飞给赵某某付了2年的利息， 至今未还，贷的款给别人还账了。因赵某某起诉至法院，现将保人王某戊工资冻结。   9、2016年的一天，被告人曹海飞以工程需要购买机械为由，让王某戊给其担保，曹海飞和前妻高某丙在安塞二道街立交桥农商银行贷款35万元，一年贷款到期后，曹海飞又进行了展期，让王某戊当贷款人，曹海飞和前妻高贵平当担保人，贷款35万元，贷的钱购买了一辆推土机，剩下30万元至今未还，2018年3份饭，曹海飞给王某戊打了一张30万元的欠条，担保人是高某丙；2017年11月的一天，曹海飞因为倒账欠高某戊8万元未还，高某戊来找曹海飞索要，因无钱还，曹海飞谎称2、3个月还清，并重新打了欠条，利息是1.5分，担保人是王某戊，还了1万元，剩余的钱至今未还。   10、2017年10月18日，被告人曹海飞以工程急用钱为由，和李某丙贷款3万元，利息1.5分。钱余至今未还，贷的款给其生意周转用了。   11、2017年9月22日，被告人曹海飞谎称生意急用钱，让其同事李某甲为其打问贷款，后李某甲联系到白致权，曹海飞又谎称其工程上周转用钱，和白致权贷款8万元，利息1.5分，担保人李某甲，付了两年利息。剩余的钱至今未还，贷的款给其机械打了月供；2014年3月4日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城准备开发房地产为由，让马文娟给其联系贷款，李某甲给其担保贷款，后马文娟联系了贺某某，曹海飞以工程上用钱为由，和贺赔智贷款15万元，利息3万/年，担保人李某甲，付了1年的利息，剩余的钱至今未还，贷的款用在了其他工程上，部分给别人还了账；2014年6月7日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城准备开发房地产为由，让李某甲给其联系贷款，李某甲给其担保贷款，后李某甲联系了冯雪峰，曹海飞谎称其在延安XX城准备开发房地产，和冯雪峰贷款20万元，利息1.5分，担保人李某甲，付了3年的利息，钱至今未还，贷的款用在了其他工程上，部分给别人还了账。   12、2017年1月19日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城正和广场工程用钱，需要资金周转，贾某乙给其联系并担保贷款，后贾某乙联系了毕某甲，曹海飞谎称其在延安XX城正和广场工程用钱，需要资金周转，和毕某甲贷款10万元，利息2分，至今未还，贷的款给别人还了账。   13、2017年6月2日，被告人曹海飞谎称其在延安机场有土方工程，以招标需要保证金30万元为由，让薛某某给其联系贷款，薛某某联系了郑某某，曹海飞以同样的理由和郑某某贷款10万元，证明人薛某某，余至今未还，贷的款给别人还了账；2017年7月8日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城正和广场是和别人合伙经营，要购买材料和薛某某借款10万元，钱至今未还，借的款给别人还了账；2017年7月16日，被告人曹海飞谎称其与别人经营的致青春烤吧需要进货，和薛某某借款1万元，至今未还，贷的款给别人还了账。   14、2018年5月27日，被告人曹海飞谎称其有个木制家具厂，现运来一车木料，需要支付木料费用，和刘某戊借款2万元，至今未还，贷的款给别人还了账。   15、2014年2月21日，被告人曹海飞谎称其要在延安XX城购买地皮开发房地产，让边延平给其联系贷款，后边延平联系高某已，曹海飞和高某已贷款10万元，利息1.5分，担保人是边延平，利息付至2016年9月23日，半年还款5万元，剩余5万元至今未还。   认定上述事实的证据如下：1.被害人顾某某、李某甲等人的陈述；2.被告人曹海飞的供述与辩解；3.证人马某甲、白某甲等人的证言；4.受案登记表、归案情况、借款收条等书证。据此，公诉机关指控被告人曹海飞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。   被告人曹海飞在庭审中对起诉书指控事实均无异议，辩称他和自己的学生白某丁确实一直有合作关系，但2017年公司内部出了问题无法继续合作，所以没有谎称向他人借款的理由，他甚至借高利贷来给各位债权人还钱，期间还有被放高利贷的非法拘禁过，所以会联系不上，投资经营枣木家具厂也是事实，2018年左右经营不善退出来了。最后当庭陈述自愿认罪，并以认识到错误为由请求法庭从轻处罚。   辩护人在庭审中辩称，对起诉书指控的罪名无异议，但本案事实有下列情节：被告人从2010年开始就开始经商，存在一些借贷行为，由于某些工程款项未及时结清导致资金链断裂，但被告人还要为其贷款支付利息，拿到借款之后多数用于清偿利息，其本人没有挥霍或者高消费；本案的债权人基本上都进行了民事诉讼，已将损失降到最低，放贷行为本身就均有风险；本案真正被害人应该是保证人，但保证人基本都是碍于情面才出面担保，应该能意识到为他人担保带来的法律后果。   经审理查明，（一）对应起诉书指控的第一起犯罪事实，包括以下犯罪事实：   1.2013年9月，被告人曹海飞谎称其在东胜煤矿的项目需要资金周转，和被害人王某甲贷款10万元，利息1.8分，无担保人。期间，付过三年的利息，剩余款项至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，被告人曹海飞于2013年9月26日借到王某甲人民币壹拾万元整，月息一千伍佰元。2016年9月26日收息1.8万元。   （2）被害人王某甲陈述，2013年9月份，曹海飞找到他，称其在东胜煤矿上有个项目需要资金，看他能不能给其贷款10万元。他们平时比较熟悉，他和他亲戚马某乙说了曹的情况，马某乙同意放贷，但是要他贷款马才同意，后他将马某乙的10万元贷来，利息是1分5，我把钱给了曹海飞，曹给他写了借条，月息1800元。曹海飞给他清过三年利息，他把利息都给了马某乙，后他一直跟草索要利息曹海飞一直推脱，直到2018年5、6月份，就联系不上曹海飞。   （3）被告人曹海飞供述，2013年后半年，他以东胜煤矿需要资金周转为由，向王某甲贷款10万元，利息1.8分，没有担保人。期间清过2、3年的利息，钱给买的机械还月供了，至今钱未还清。2012年4月份左右，他和白某戊在内蒙的工程结束后就从内蒙撤回来了，当时在内蒙干活的机械是按揭的，他就给王某甲说东胜煤矿需要周转资金，其实就是给机械还月供了。   2.2016年5月4日，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要给工人发工资，和被害人米某某借款20万元，利息2分，担保人王某甲，钱至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人米某某陈述，2016年5月3日，他小舅子高某乙他说曹海飞生意上要用钱，看他给曹放贷款不，他说人可靠就放。当天晚上曹海飞、他、高某乙、安某某，还有曹海飞交的高级中学的七八个老师在城北区致青春KTV唱歌。曹海飞说他生意上要用钱，问他和高某乙看能给他贷多少，高某乙说他能贷30万，他说他能贷20万。2016年5月4日，他和高某乙一起到致青春KTV，曹海飞给他写了一张20万元的贷款欠条，王某甲是担保人。给高某乙写了一张30万的欠条，黄某某是担保人。当时高某乙拿了2万元现金给了曹海飞，回去以后他又把这2万元给了高某乙。之后高某乙用其的信合卡给曹海飞的银行卡上转了36万，用其的工行卡给曹海飞转了12万。总共50万。曹海飞和高某乙清了半年利息，一共6万元，他的2.4万元，高某乙3.6万元。后来他听高某乙说曹海飞不给付利息了，人也联系不上了。他一直没有和曹海飞联系，都是高某乙在联系。   （2）证人王某甲证明，2016年5月3日，曹海飞给他打电话说其在延安XX城房地产项目需要钱给工人付工资要贷款，已经联系好贷款让他当保人了，因为平时关系比较好他就答应了。后曹海飞接他和黄某某到城北区致青春KTV办公室，当时办公室有三四个人，他才知道曹海飞要贷款50万元，不知道什么原因，放款人把50万元贷款分开写了条剧，一张20万，一张30万，他当时有点后悔，但碍于面子就在20万元的贷款条剧上签了字，黄某某在30万元的贷款条剧上签了字，当时他没有看见放款人给曹海飞钱，之后他们就走了，后来曹把他担保的这20万给放款人清了半年利息，共2.4万元。2017年9月放款人说他们跟曹海飞要不到钱，让他要，曹海飞一直推脱，直到2018年5月彻底失去联系。后来他才知道给曹海飞放款50万元的人一个是高某乙，一个是米某某。   （3）被告人曹海飞供述，2016年的一天他以生意周转需要给工人发工资为由，向米某某贷款20万元，担保人是王某甲，利息是2分，贷的款一部分还账，一部分给工人付工资。   （二）对应起诉书指控的第二起犯罪事实，包括以下犯罪事实：   1.2014年9月份，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要钱，和被害人王某乙贷款5万元，利息1.5分，并谎称其在延安XX城工程周转需要钱，让其同事黄某某为其担保，期间被告人曹海飞给王某乙付了2年的利息，剩余至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，曹海飞于2013年9月30日借到王某乙人民币五万元整，利息一分五厘，担保人黄某某。（借条由王某乙提供）。   （2）证人倪某某证明，曹海飞和他妻子王某乙是同学，2014年9月的一天，曹海飞给王某乙打电话说他生意上需要钱周转，问王某乙有没有钱，王某乙联系了她姐姐王某已，王某已同意通过王某乙放伍万元贷款，王某已把钱给王某乙后，曹海飞领着黄某某到他家，曹还给给王某乙写了伍万元贷款条剧，约定利息1.5分，担保人黄某某。后来曹海飞给他妻子付了2万元利息，今年他和曹海飞要不到钱，就把黄某某起诉到法院，到现在黄某某还了2,4万元。   （3）证人黄某某证明，2014年9月份左右，曹海飞给他说其在延安新区的房地产项目需要给工人发工资，准备与朋友贷款5万元，让他当保人了，他同意后曹海飞把他带至倪某某（王某乙的丈夫）家，之后他在借条保人处签了他的名字，我是自愿给曹海飞当保人的。这次曹海飞贷款5万元，利息是1分5。2017年10月份，倪某某与曹海飞要不来钱，找他要，他给曹海飞说赶快给还钱，之后曹海飞也没还。2018年5月份，曹海飞失去联系，倪某某把他告到法院，法院判他赔偿5.6万元，后他给倪某某还了2.4万元，还差3.2万元。   （4）被告人曹海飞供述，2014年他给他同学王某乙说他生意上周转需要贷款，王某乙同意贷款，让他找个担保人。他找到同事黄某某，告诉黄他因延安XX城工程周转需要用钱，和王某乙贷款，让黄给他当担保人，黄同意后，他从王某乙处贷款5万元，利息1.5分，担保人黄某某。期间，他给王某乙清了2年利息，贷的款他给别人还账了，王某乙的钱至今未还。   2.2016年5月3日，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要给工人发工资，和被害人高某甲借款30万元，利息2分，担保人为其同事黄某某，钱至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）证明一份证明，2018年3月3日，曹海飞为黄某某出具证明一份，内容即黄某某为曹海飞担保叁拾万元贷款于2018年3月20日还清，曹海飞抵押360挖掘机一台。   （2）借条证明，曹海飞于2016年5月3日借到高某乙人民币叁拾万元整（300000.00元），月息陆千元整（6000.00元），半年清息一次，担保人黄某某。   （3）银行卡交易流水明细证明，2016年5月3日曹海飞工行（XXXXXXXXXXXXXXX0886）的银行卡收到高某乙（银行卡尾号7454）的银行转账12万元。同日，高某乙农商行卡号为XXXXXXXXXXXXXXX6504的银行卡转出两笔款项，一笔16万，一笔20万，共计36万。   （4）被害人高某乙陈述，2016年5月3日，他生意上的合伙人安某某给他说曹海飞生意上用钱要贷100万，，看他给曹放贷款不，他说人可靠就放。安某某说没问题，曹海飞是生意人，致青春KTV也是曹开的，当天晚上曹海飞叫他、和安某某一起吃饭，他带着他姐夫米某某一起去了。吃饭期间，曹海飞说他生意上周转需要资金，问他们能给其贷多少，他说他能贷30万，米说其能贷20万。就这样他们约好第二天在致青春KTV写条剧。2016年5月4日，他和米某某、安某某一起到致青春KTV，曹海飞给米某某写了一张20万元的贷款欠条，王某甲是担保人。给他写了一张30万的欠条，黄某某是担保人。当时米某某给了曹海飞2万元现金。之后他用他的信合卡、工行卡给曹海飞转账，米某某的钱也是他给曹转的总共转48万。曹海飞和他清了半年利息，一共6万元。后来曹海飞不给付利息了，2017年8、9月份他找到两个保人催曹海飞。知道2018年8月份左右，曹海飞跑路了，他和米某某就把两个保人起诉到法院了。   （5）证人黄某某证明，2015年5月份左右，曹海飞给他打电话说其在延安XX城房地产项目需要钱给工人付工资要贷款，让他当保人了，没有具体说和谁贷款，他没想太多就答应了。后曹海飞接他和王某甲到城北区原致青春KTV老板的办公室，当时办公室有三四个人，他们聊天才知道曹海飞要贷款50万元，他当时有点懵，曹海飞让他把其中的30万元保上，他有点犹豫，最后还是在保人处签名了，利息是2分；另外20万元曹海飞让王某甲保了，利息也是2分，当时没有拿钱，后来怎么拿的钱他不知道。一直到2017年10月份，当时他觉得曹海飞不对劲，一直不上班，借的钱比较多，他和王某甲打听到放款人电话，才知道对方叫高某乙。他们在电话里给高某乙说曹海飞不正常，可能没有能力还钱，不行早点把曹海飞起诉了。后来曹海飞跑路了，对方将他告到法院，法院判他还30万元本金和10万元利息。他一共给曹海飞保35万贷款，第一次5万，第二次30万，本金曹海飞都没有还过，5万元那笔最后一年的利息没有付，30万的利息有一年多没有付。2018年3月份他让曹海飞给他写了一张证明，就贷款抵押个东西，曹海飞说起在延安XX城有两个挖掘机，说抵押一台挖掘机给他，还写了证明。3月30日他找到曹海飞，让曹海飞带他到延安XX城看挖掘机，到了工地后曹海飞给他指看了挖掘机，然后给起合伙人白某戊打电话说起来看挖掘机了，让他接电话，他在电话里给白某癸他给曹海飞保账，过来看下挖掘机。白某癸挖掘机和曹海飞没有关系。曹海飞就给他说其再想其他办法还钱，随后就联系不上了。   （6）被告人曹海飞供述，2016年他以生意周转需要给工人发工资为由，向高某乙贷款30万元，担保人是黄某某，利息2分，贷到的款一部分还账了，一部分给工人付工资了。   （三）对应起诉书指控的第三起犯罪事实，包括以下犯罪事实：   1.2014年6月9日，被告人曹海飞谎称其投资的延安XX城房地产项目修写字楼，和被害人李某乙贷款10万元，利息1.5分，并谎称其生意周转需要资金，让其同事白某乙做担保，期间付了2年的利息，剩余的钱至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由李某乙提供）证明，2014年6月9日，曹海飞借到李某乙10万元，利息1.5分，担保人为白某乙。   （2）证人白某乙证明，曹海飞和他是同事，他给曹某某了85万元的贷款，2018年7月份曹海飞突然不见了，现在他给担保的贷款都被放款人起诉了，他的工资被安塞法院冻结了。他给曹海飞担保的这些，其中有一笔借款人名字有高某丙的名字。2014年6月9日曹海飞给他打电话让他到李某乙办公室，他去后曹海飞告诉，其和李某乙贷款20万元，利息1.5分，让他给当担保人，当时曹海飞说20万元用于生意周转，也没有告诉他具体做什么生意。   （3）被害人李某乙陈述，2014年6月份，曹海飞给他打电话说其在延安XX城有个房地产项目要用钱了，修建写字楼，他们是同事，曹开口贷款了，保人是白某乙，他就答应了。贷款10万元，利息是1.5分。之后曹海飞清过两年的利息4万元，后来就没有清利息，他也要不来钱。2018年5、6月份就联系不上曹海飞了。   （4）被告人曹海飞供述，2014年的一天，他以投资延安XX城房地产项目、修写字楼为由，向李某乙贷款10万元，利息1.5分，他以生意周转为由让白某乙给他担保，期间付了2年的利息，剩余的钱未还，贷的钱给别还账了。   2.2016年3月25日，被告人曹海飞谎称其生意上周转需要和被害人王某丙贷款10万元，利息1.5分，并谎称其在延安XX城搞工程，让其同事白某乙做担保人，付了一年的利息，钱至今未还，贷的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）证人白某乙证明，2016年3月25日曹海飞给他打电话让他到其经营的致青春音乐烤吧，他去后曹海飞告诉他，其和王某丙贷款10万元让他担保，利息1.5分，他在借条上写了自己的名字。当时他已经给曹海飞担保了20万元，他不愿意给曹某某，曹海飞拿出手机给他看了好些照片，其中就有“泰成建筑工程有限公司投资合作协议”，还有一些工程图纸和相关资料，曹海飞给他看的图纸是“正和广场”，曹海飞给他看完后说他现在在延安XX城山上搞工程，贷款是为了工程上周转。   （2）被害人王某丙陈述，2016年3月份，她把她妈的10万元贷款给曹海飞了，保人是白某乙，月利息是壹仟伍佰元整，半年清一次利息。快一年的时候她问曹海飞要钱，曹给了她一年的利息，说本金过几天给，后曹海飞一直拖着不给，说工程款结算了就给她，她没办法就和白某乙要钱，到2018年7月份他就联系不到曹海飞了。当时贷款的时候曹海飞说生意上用钱。   （3）被告人曹海飞供述，2016年的一天，他以生意周转用钱为由，向王某丙贷款10万元，利息1.5分，他给白某乙看了他泰成建筑工程有限公司投资的合作协议及工程图纸的一些相关资料，并告诉白某乙他现在XX城上搞工程，让白某乙给他担保该笔贷款。期间，他给王某丙付过1年的利息，剩余的钱至今未还，贷的款也是给别人还帐。   3.2016年8月25日，被告人曹海飞谎称其工程需要钱，和被害人贾某甲借款20万元，利息2分，保人白某乙。付了半年的利息，钱至今未还，贷的钱给别人还账了。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2016年8月25日曹海飞、高某丙借贾某甲人民币贰拾万元整，月利息肆仟元整，担保人白某乙（借条由贾某甲提供的）。   （2）被害人贾某甲陈述，2016年8月25日，曹海飞给他打电话说起在延安XX城正和广场修楼，账倒不开，想和他贷20万。他说可以，然后他拿3万元现金到曹海飞办公室，曹海飞让其同事白某乙给他当担保人。当时把3万现金给了曹海飞，曹海飞给他写了一张欠条，白某乙是担保人。然后他又道曹海飞家里让其妻子高某丙在欠条上签了字。第二天他在河庄坪建设银行给曹海飞的银行卡转了17万。曹海飞给他清了一年的利息48000元，再就以各种理由推脱没有清过。2018年1月开始曹海飞就彻底不接他电话了。   （3）证人白某乙证明，2016年8月25日曹海飞给他打电话让他喝茶，他去曹办公室后不久来了贾某甲和贾妻，曹海飞说他工程上要用钱周转了，和贾某甲贷款20万元，拿出给贾某甲的贷款条子，利息2分，让他在借条上签了名字。   （4）证人高某丙证明，她认识贾某甲，2016年8月25日曹海飞和贾某甲贷款20万元，他和曹是贷款人，白某乙是担保人。至于曹海飞借钱干什么她不清楚。   （5）被告人曹海飞供述，2016年的一天，他以工程上用钱为由向贾某甲贷款20万元，让白某乙给他担保，利息2分。期间，他付过半年的利息，剩余的钱至今未还，贷的款也是给别人还帐。   4.2016年10月28日，被告人曹海飞谎称其周转需要，和被害人白某乙贷款5万元，利息1.5分，还了1万元，剩余的钱至今未还，贷的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由白某乙提供）证明，2016年11月2日曹海飞借白某乙人民币肆万元整，利息1.5分。   （2）被害人白某乙陈述，2016年10月28日曹海飞说其急需五万元周转，让他问问同事乔某某，当时乔某某不给曹海飞放款，他就给乔某某写了一张5万元的贷款条，利息1.5分，乔某某把钱给他，他就把钱给了曹海飞。后来乔某某要用钱了，他从其他地方筹得钱把5万元还给乔某某，曹海飞中途给他还款1万元。   （3）被告人曹海飞供述，2016年的一天，我以资金周转为由向乔某某贷款5万元，但乔某某只给白某乙贷款，不给他贷，然后白某乙向乔某某贷了5万元给他，他给白某乙写了一张5万元的欠条，利息1.5分，期间，他给白某乙还了1万元，剩余的钱至今未还，贷的款也是给别人还帐。   5.2016年9月5日，被告人曹海飞谎称其延安XX城有工程需要资金周转为由，让孙红军给其联系贷款，让其同事白某乙、袁某某为其担保，孙红军联系其姐夫马某丙后，被告人曹海飞和被害人马某丙贷款40万元，利息1.5分，担保人为其同事白某乙、袁某某，付了半年左右的利息，剩余的钱至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由马某丙提供）证明，2016年9月曹海飞借到马某丙40万元整，担保人白某乙、袁某某。   （2）被害人白某乙陈述，2016年9月5日曹海飞叫他和袁某某到延安吃饭，到了后才知道曹海飞和马某丙贷款40万元，利息1.5分，让袁某某担保，后来马某丙说40万需要两个保人，当时曹海飞说他延安XX城上的工程需要资金周转让他担保，他就在借条上签了他的名字。2018年年初放款人王某丙和马某丙多次到我单位找他，不让他正常工作，他们把他起诉至法院。曹至今无法联系。   （3）被害人袁某某陈述，2016年9月5日，曹海飞叫他、白某乙、郭亚东、王某戊到延安吃饭，他们到延安后，曹海飞带他们到延安东关车站附近的一个小卖部，那里有个男子，曹认识该男子，后来他知道叫马某丙。曹海飞说他在延安XX城上的工程资金周转不开，要向马某丙贷款40万元，利息1.5分，最多用半年就还，让他当担保人了。曹给他说了以后他就同意了，在贷款条上签了他的名字，马某丙说40万要两个保人，曹就让白某乙给他当保人，白某乙也签了名字。2017年6月份，马某丙打电话说曹海飞不还钱，让他们催曹海飞了，曹海飞说他工程上账没有结出来，一直到2018年8月6日，马某丙把他们起诉到安塞法院了，法院判他和白某乙一起还本息。贷款之前，他和曹海飞聊天时，曹海飞说过他在延安XX城有个工程，是正和广场，在微信上给他看过广场的效果图，还给他看过他工程的投资协议，具体是不是曹海飞的项目他不知道，只是听曹海飞说了他就相信了。曹还说其投资了枣木家具厂，在延川和清涧都有，等资金周转开了就还钱。这些也只是听曹说，没有见过。   （4）被害人马某丙陈述，2016年9月初他姐夫孙红军介绍说曹海飞是安塞区高级中学教师想贷款，曹海飞和他贷款40万元，他们约定的利息是1.5分，保人是白某乙和袁某某，之后他让他父亲马占有用其农行卡转给曹海飞40万元，曹海飞给他清过半年3.6万元的利息，后来一直推脱不还款，保人也找不到曹海飞，他将贷款人和保人起诉至安塞法院，现在还未执行。当时贷款的时候他没有问具体的贷款用途。   （5）被告人曹海飞供述， 2016年的一天，他以在延安XX城有工程项目需要资金周转为由，让孙红军给他联系贷款，孙红军联系了马某丙，马给他贷款40万元，利息1.5分。他同样以在延安XX城有工程项目需要资金周转为由，让白某乙、袁某某给他担保。期间他给马某丙付过半年的利息，剩余的钱至今未还，贷的款也是给别人还帐。   （四）2014年6月份，被告人曹海飞谎称其在延安XX城修建楼房需要给工人支付工资，和被害人张某甲贷款10万元，利息1.5分，无担保人。钱至今未还，贷的钱给别人还账了。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   1.借条（由张某甲提供）证明，2014年6月7日，曹海飞借到张某甲10万元整，利息1.5分。   2.被害人张某甲陈述，曹海飞是他同事，他们之前关系挺好。2014年6月曹海飞说其在延安XX城中医院对面有工程，在修楼，要给工人付工资和他贷款10万元用一段时间，他把钱筹好后就给曹海飞了，因为他们是同事关系好，就打了一张借条，利息1.5分，没有保人，后他多次向曹要钱要不来。现在他也联系不上曹。   3.被告人曹海飞供述，2014年的一天，他以延安XX城修建楼房给工人付工资为由，向张某甲贷款10万元，利息是1.5分，至今未还，贷的钱给别人还帐了。   （五）2015年9月份，被告人曹海飞谎称其工程上周转需要钱，让其同事鲍某乙给其贷款，被害人鲍某乙联系到白某已，被告人曹海飞和白某已贷款5万元，利息1.5分，担保人鲍某乙，付了2年的利息，剩余至今未还，贷的款给别人还账了。后因无法联系到被告人曹海飞，鲍某乙将该贷款还清。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   1.借条（由白某已提供）证明，2015年9月18日曹海飞借到王永军、白某已人民币五万元整，月利息七百五十元整，贷期一年，本息一次还清，保人为鲍某甲。   2.被害人鲍某甲陈述，2015年、2016年他给曹海飞担保了两笔贷款，现在曹海飞联系不到，放款人将他起诉到法院。2015年曹海飞给他说其工程上资金周转不开了要贷款五万元，让他帮忙，他找了他同学白某已给放了5万元贷款，他是担保人，利息1.5分，贷款后利息一直给着了，本钱没有还，现在曹海飞联系不到，白某已要钱他给还了5万元。贷款的时候曹海飞给他说是工程上资金周转不开，他知道曹有两个挖掘机，一直在外面干活，他就给担保了。   3.被告人曹海飞供述，2015年的一天，他以工程需要资金周转为由，让鲍某甲给他联系其朋友白某已贷款5万元，利息1.5分，担保人是鲍某甲，清过两年的利息，贷的钱给别人还账了。   （六）对应起诉书指控的第六起犯罪事实包括以下犯罪事实：   1.2016年9月22日，被告人曹海飞谎称其延安XX城有工程需要资金，让其同事顾某某、鲍某乙为其担保，和被害人任某某借款40万元，利息1.5分，付了半年的利息，剩余的钱至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2016年9月22日曹海飞借到任某某人民币肆拾万元整，利息壹分五厘（月利息陆仟元整），到期清利，一年一清。保人为鲍某甲、顾某某。   （2）银行卡交易流水证明，2016年9月22日，曹海飞农行卡（XXXXXXXXXXXXXXX5062）收到任某某（银行卡尾号8971）转账40万元。   （3）被害人任某某证明，2016年9月份他妻子说高级中学的老师曹海飞要贷款，曹海飞在延安XX城修建正和广场了。后曹海飞带着他们去延安XX城看了正和广场，他们看时正和广场已经修建到十几层了，看了后他就放心了，曹海飞还说给他找两个保人。2016年9月22日他到高级中学鲍某甲的办公室和曹海飞签订了一张40万元的贷款条子，担保人是顾某某和鲍某甲，利息约定1.5分。当天他在农业银行真武洞分理处给曹海飞转账40万元。他银行卡号是XXXXXXXXXXXXXXX8971，曹海飞卡号是XXXXXXXXXXXXXXX5062。曹海飞一直没有给他清过利息，一年后他给曹海飞打电话催账，曹就一直推脱，他和曹海飞要不来，就把保人起诉了，顾某某和鲍某甲把钱给他还了。曹海飞贷款的时候给他说其在延安XX城修建正和广场要用钱，具体干什么了他不清楚。   （4）证人顾某某证明，2016年9月22日，曹海飞让他给其担保一笔40万元的贷款，利息1.5分，说有事要用钱，用一个月的时间就还钱，当时他们关系挺好的，他就给当了保人，共两个保人，还有他们同事鲍某甲。后来曹海飞没有还钱，2017年2月份，放款人把他和鲍某甲起诉到安塞法院，法院调解后曹海飞答应2018年7月和12月还两笔钱，第一笔15万，第二笔25万元及利息，现在也联系不到曹海飞，放款人到法院申请了强制执行他和鲍某甲，他和鲍把第一笔钱还了，第二笔现在没有能力还。   （5）证人鲍某乙证明，2016年9月22日，曹海飞和一个男子到他办公室找他，说其在延安XX城上的工程资金周转不开，要贷款40万元，叫了他们同事顾某某担保，但放款人要两个担保人，他当时就同意了，他和顾某某在40万元贷款条子上的保人处签了字。后曹海飞说放款人通过转账给的钱。2017年10月份，放款人给他和顾某某打电话说曹海飞不还钱，他们联系曹海飞给还钱，曹一直拖着。后放款人将他们起诉了，才知道放款人叫任某某，法院进行了调解，当时曹海飞答应分两次还钱，第一次15万元及利息2018年6月底还清，第二笔25万及利息2018年12月底还清。他与顾某某在调解协议签了字，后曹海飞没有还钱。2018年6月底就联系不上曹海飞了，法院冻结了他的工资，要拍卖他的房子，他和顾某某想办法把第一笔钱还了，总共还了连本带息20万五千元。贷款时曹海飞说其在延安XX城和富县工程资金周转不开，还给他看了其在延安XX城工程上的投资合作协议，曹海飞投资2500万，占30%的股份，曹让他担保他就同意了。这些工程他都是听曹海飞说的，今年他问白某戊，看曹海飞到底有没有在正和广场投资，白某癸曹海飞2016年就撤股了，具体什么时间撤的股他也不知道。   （6）被告人曹海飞供述，2016年的一天，他以延安新区有工程需要资金周转为由让顾某某、鲍某甲给他担保了一笔40万元的贷款，利息1.5分，期间给任某某清了半年的利息，剩余的钱未还。贷的钱也是给别人还钱了。   2.2017年11月份的一天，被告人曹海飞谎称其投资枣木家具场厂需要资金周转，和王某丁贷款10万元，担保人为被害人顾某某、张某丁，利息1.5分，并承诺一个月后还钱，贷的钱给别人还账了。后王某丁多次找保人要账，顾某某、张某丁每人还本金5万元。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）证人王某丁证明，2017年11月份，曹海飞给他说其在XX城山上的工程要用钱，想和他贷款10万元，当时他说要两个保人。过了几天曹海飞带来了保人，一个叫顾某某一个叫张某丁，曹海飞给他打了10万元借条，利息是1.5分，后来他给曹海飞打电话要利息，曹海飞一直拖着不给，他就给顾某某和张某丁说曹海飞不给他还钱，让他们两个每人给他还上5万元，利息他就不要了。2018年顾某某和张某丁每人给他还了5万元本金。   （2）被害人顾某某陈述,2017年11月，曹海飞又找到他说其急用一笔钱，问王某丁贷款10万元，利息是1.5分让他当担保人，他当时不愿意当保人，曹海飞说他一个月时间就还钱，已经找了一个保人张某丁，张某丁让再找一个保人才给担保。他当时被逼在面子上没有办法就给担保了。后曹海飞未还钱，王某丁在学校找了他好多次，他与张某丁每人给王某丁还了5万元本金，王某丁没要利息。贷款曹海飞没有具体说干什么用，就说他有急事用钱，曹海飞有什么生意他不知道。2018年7月份开始就联系不上曹海飞了。   （3）被告人曹海飞供述，2017年他以投资枣木家具厂为由，承诺一个月后就还钱，向王某丁贷款10万元，利息是1.5分，也是以同样的理由让顾某某、张某丁给他担保该笔贷款，至今未还款，贷的钱也是给别人还帐了。   （七）起诉书指控的第七起犯罪事实包括以下犯罪事实：   1.2015年10月19日，被告人曹海飞谎称其投资的延安XX城楼盘需要资金周转，和被害人张某乙贷款10万元，利息1.5分，担保人其同事高某丁，期间给张某乙还了3万元，未说本金还是利息，贷的款给别人还账了。后因无法联系到被告人曹海飞，被害人高某丁给张某乙还款1万元。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由张某乙提供）证明，2015年10月19日曹海飞借到张某乙人民币壹拾万整，月利息壹仟伍佰元整，保人高航。   （2）银行卡交易流水明细证明，2015年10月19日曹海飞工行（XXXXXXXXXXXXXXX0886）的银行卡收到张某乙网上银行转账10万元。2016年11月26日曹海飞建设银行（XXXXXXXXXXXX9971）的银行卡通过ATM向张某乙的银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX9905）转账3万元。   （3）被害人高某丁陈述证明，他给曹海飞担保了40万。2015年6月份曹海飞说其生意周转用钱和张某乙贷款10万元让他给其担保，他去曹海飞的办公室时曹已经给张某乙打了10万元的条据，利息多少他没有注意，他在条据上签了他的名字，张某乙怎么给的钱他不知道。后听张某乙说曹给他清了3万元的利息。   （4）被害人张某乙陈述，2015年年底，曹海飞和他说其在延安XX城有个楼盘需要资金周转，他就把他妹妹的10万元贷给了曹海飞，利息1.5分，高某丁是保人。过了一段时间他妹妹要用钱了他给曹海飞打电话要钱，曹给他打了3万元。2018年年底，他联系不到曹海飞就给高某丁打电话联系曹海飞，后高也曹海飞联系不到，高某丁就自己垫付1万元给他，现在还有6万元未还。他给曹海飞贷款的具体时间是2015年10月19日，他是在工商银行的网上银行给曹海飞转的账。   （5）被告人曹海飞供述，2015年后半年的一天，他以延安XX城楼盘需要资金周转为由，让高某丁给他当保人向张某乙贷款10万元，利息是1.5分，期间给了张某乙3万元，也没说是本金还是利息，剩余的钱至今未还。   2.2017年5月份的一天，被告人曹海飞谎称其投资枣木家具厂，和刘某甲贷款30万元，利息1.5分。并谎称其投资枣木家具厂、延安XX城正和工程要钱，让被害人高某丁为其担保贷款，钱至今未还，贷的钱给别人还账了。后刘某甲起诉至法院，高某丁还清了该贷款。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2017年5月13日曹海飞借到刘某甲人民币叁拾万元整，月利息肆仟伍佰元整，半年清息一次，保人高航。   （2）银行卡交易流水证明，2017年5月12日，曹海飞农行卡（XXXXXXXXXXXXXXX5062）收到刘某甲（银行卡尾号5011）的转账30万元。   （3）证人刘某甲证明，2017年5月14日曹海飞和他借款30万元，约定利息1.5分。2017年5月份曹海飞说其和朋友一起合伙在榆林清涧开一家枣木家具厂他要投资100万，现在已筹资40万元，让他帮忙凑点钱，他说最多30万。2017年4月13日他把钱筹好后曹海飞和他们学校的高某丁来到他办公室写的条据，曹海飞是贷款人，高某丁是保人。他当天下午在农业银行给曹海飞转账30万。后曹海飞未给他结算利息，也要不来钱，他将保人高某丁起诉到了法院，现在高某丁已经本金利息全部还他。   （4）被害人高某丁陈述，2017年5月曹海飞到办公室找他说生意上需要钱周转，其和刘某甲贷款30万元让他担保，并且拿出延安XX城正和广场工程上的一个股份认购合同曹海飞出资2500万元，工程上的设计图纸等一些相关资料，还有曹海飞为法人的一个红木家具厂营业执照、合同等手续。后他就在曹给刘某甲的贷款条子上签名当保人，后刘某甲把他起诉了，他还了30万元给刘某甲。他担保的贷款高某丙没有参与。   （5）被告人曹海飞供述，2017年的一天，他以投资枣木家具厂为由，向刘某甲贷款30万元，利息是1.5分，。他以投资枣木家具厂、延安XX城正和广场工程用钱为由，让高某丁给他当保人，一直没有给刘某甲清过利息，至今本金也没有还，贷的钱多数给别人还账了，在枣木家具厂大约投资7.6万元。   （八）起诉书指控的第八起犯罪事实包括以下犯罪事实：   1.2015年的一天，被告人曹海飞谎称其在志丹打坝有工程需要周转资金，和被害人赵某某贷款10万元，利息1.5分，郭登辉为其担保，期间被告人曹海飞给赵某某付了2年的利息，钱至今未还，贷的款给别人还账了。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2013年8月12日曹海飞借赵某某人民币壹拾万元整，月利息1.5分，担保人郭辉。借条上还记载2014年收到人民币18000元，2015年8月25日收到人民币18000元。   （2）被害人赵某某陈述，前几年，具体不记得，曹海飞找到他说其生意周转资金需要用钱，和他贷款10万元，利息是1.5分，保人是郭登辉，条子打好后他在银行给转账10万元，曹海飞一直按时给他清了两年利息。后因曹不按时还款，他就将曹和郭登辉起诉至法院，经法院调解，郭登辉担保的这笔贷款由郭登辉分期付给他，   （3）被告人曹海飞供述，2015年的一天，他以生意周转需要用钱为由，向赵某某贷款10万元，利息是1.5分，他以志丹打坝工程需要资金为由让郭登辉给他当保人。期间付过2年的利息，贷到的款给人还账了。   2.2016年的一天，被告人曹海飞谎称其在志丹打坝工程需要周转资金，又和被害人赵某某贷款10万元，利息1.5分，王某戊为其担保，期间曹海飞给赵某某付了2年的利息，至今未还，贷的款给别人还账了。因赵某某起诉至法院，现将保人王某戊工资冻结。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2015年10月15日曹海飞借赵某某人民币壹拾万元整，月利息一千五百元整，担保人王某戊。   （2）证人王某戊证明，2014年还是2015年他记不清了，就是三四年前，曹海飞找到他说其在内蒙做生意，资金周转不过来，他和赵某某说好20万元贷款，利息1.5分，让他做担保，他还找了他们同学郭登辉保了10万元。后他们去了赵某某的理发店，曹海飞给赵某某打了10万元欠条，他在保人处签了字，这笔贷款曹海飞连本带利一直未清偿。后来赵某某和曹海飞要不来钱，把他告到法院，法院判他承担连带责任，赵某某现在每月领取他的工资。   （3）被害人赵某某陈述，在给曹海飞贷第一笔10万元后，曹海飞说其在志丹推坝工程自己周转不开，又要和他贷款10万元，他看曹之前贷款的利息一直清着就答应了，曹海飞找来了王某戊作担保，他在银行给曹海飞转了钱，这笔钱给了后曹海飞陆续给过他2万元的利息，再没有给过，他给曹打电话，曹海飞就一直拖欠，他就给王某戊打电话要钱。到了2018年3月份左右，他把曹海飞、郭登辉、王某戊起诉到安塞法院，两次开庭曹海飞都没有来，后经法院调解，王某戊担保的这笔法院把工资卡冻结了，现在还没有给他说怎么还钱。   （4）被告人曹海飞供述，2015年他在赵某某处贷款10万后一年左右，他还是以志丹打坝需要资金周转又和赵某某贷款10万元，利息1.5分，也以同样理由让王某戊给他当保人。付过一两年利息，中途他还不上钱，赵某某让其亲戚（一名40岁左右的妇女）和他要账，他通过微信给那个妇女付过六千元，让他朋友龚晓隔给王某戊银行卡转过1万元，让王给赵某某的亲戚，剩余的钱至今未还。   （九）对应起诉书指控的第九起犯罪事实包括以下犯罪事实：   1.2016年的一天，被告人曹海飞以工程需要购买机械为由，让被害人王某戊夫妻给其担保，曹海飞和前妻高某丙在安塞二道街立交桥农商银行贷款35万元，一年贷款到期后，曹海飞又进行了展期，让王某戊夫妻当贷款人，曹海飞和前妻高贵平当担保人，贷款35万元，贷的钱购买了一辆推土机，剩下30万元至今未还，2018年3份，曹海飞给王某戊打了一张30万元的欠条，担保人是高某丙。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）被害人王某戊陈述，2014年还是2015年他记不清了，就是三四年前，曹海飞找他说其在内蒙做生意需要购买铲车等机械，要资金周转，其在安塞农商银行说好一笔贷款，贷款人是其和其妻子高某丙，让他和他妻子做担保，后他们夫妻二人在农商银行签字做了担保，当时贷了35万元。第二年记不清是什么时候，曹海飞说其在信用社贷的这笔款没有还上，但是这个钱还没有用，其与信合的人探讨过交换一下保人和贷款人，这笔钱的利息和本金都由其来还，让他帮忙做贷款人。然后他们夫妻随曹兴飞夫妻在安塞农商银行由他们贷款，曹兴飞夫妻担保继续贷了那笔贷款，即35万元，还是由曹还月供。2018年3月22日，他找到曹海飞让曹给他就信用社那35万元的贷款写一张欠条，当时曹妻子高某丙是担保人，之后高某丙就出售了他们在龙安府的那套房子，也没给他还钱，现在他去法院起诉曹和高，高某丙还威胁说她也会起诉他。一直到2018年9月份曹一直在清还贷款利息，2018年9月份以后曹跑了，这笔钱因为他们夫妻现在是贷款人，法院也会执行他。   （2）证人高某丙证明，王某戊和妻子在安塞区农商银行贷款35万元的事情他知道，具体是如何操作的她不知道，每次曹海飞让她去签字她就去了。之前她和曹海飞是贷款人，王某戊和妻子是担保人，展期后王某戊和妻子是贷款人，他和曹海飞是担保人，具体谁拿走钱她不清楚。   （3）被告人曹海飞供述，2016的一天，他以工程需要购买机械为由，让王某戊夫妻给他当保人，他和他妻子高某丙在信合贷款35万元，一年后贷款到期他又进行了展期，让王某戊夫妻当贷款人，他们夫妻当保人，贷款35万元，贷的钱购买一辆推土机。2018年3月份，王某戊让他还钱，他没钱还款，就给王某戊写了一张30万元的欠条，担保人高某丙。   2.2017年11月的一天，曹海飞因为倒账欠被害人高某戊8万元未还，高某戊来找曹海飞索要，因无钱还，曹海飞谎称2、3个月还清，并重新打了欠条，利息是1.5分，担保人是王某戊，还了1万元，剩余的钱至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2017年6.月29日，曹海飞借到高某戊8万元整，利息1.5分。2017年12月23日曹海飞又出具借条，内容即曹海飞借高某戊人民币捌万元整，保人为王某戊。一个月之内还款，还不了由高某戊拍卖陕JXXXXX汽车，见证人是高勇和郭亚东。   （2）被害人高某戊陈述，2017年6月份他在安塞高级中学开车，他侄子高禄强给他打电话说其给曹海飞保8万元贷款，现在人家要钱了。随后他在信合取了8万元给曹海飞，当时曹海飞说一个月还他。到了时间他给曹打电话要钱，曹找各种理由推脱。到了12月份的一天他发现曹海飞办公室的灯亮着，他就去办公室找曹海飞，曹拿不出钱提议找学校的老师给他当保人，利息是1.5分，后找了王某戊当保人，过去半年曹海飞仍然没有给他还钱，他就起诉到安塞法院，现在是执行阶段，给他还了1万元。   （3）证人王某戊证明，2017年11月份他同事郭亚东给他打电话让他去曹海飞办公室，他去后看见他们学校的校车司机高某戊堵住了曹海飞，说曹海飞欠他8万元，1.5分的利息，然后曹海飞求他给当保人，说过几天就给还钱。他就同意了，然后曹重新给高某戊写了一张欠条，他是担保人，高某戊才离去。后曹海飞也没有还，高某戊将他们告上法院，法院判他每月给高某戊还1万元，八个月付清。   （4）被告人曹海飞供述，2017年的一天，他因为倒账欠高某戊8万元，高某戊来他办公室索要，他就让王某戊给他当保人，承诺2、3个月还款给高某戊，并写了欠条，利息1.5分，中途高某丙给高某戊了1万元，剩余的钱没有还。   （十）2013年10月18日，被告人曹海飞以工程急用钱为由，和被害人李某丙贷款3万元，利息1.5分。钱至今未还，贷的款用于其生意周转。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   1.借条（由李某丙提供）证明，2013年10月18日，曹海飞借到李某丙人民币3万元，利息1.5分。   2.被害人李某丙陈述，2013年10月18日，曹海飞来他办公室（安塞高级中学）说其现在钱很紧张，要用钱了，看能不能给其贷点款，他就给贷了3万元，利息是1.5分，没有保人，后他打电话要钱曹一直推脱，到现在本息未还。   3.被告人曹海飞供述，2013年的一天，他给李某丙说他工程上要用钱，就和李某丙贷了3万元，利息是1.5分，本息至今未还。   （十一）起诉书指控的第十一起犯罪事实包括以下犯罪事实：   1.2012年9月22日，被告人曹海飞谎称起生意上急需用钱，让其同事李某甲为其联系贷款，后李某甲找到到被害人白某丙，曹海飞又谎称其工程上周转用钱，和白某丙贷款8万元，利息1.5分，担保人李某甲，付了两年利息。剩余的钱至今未还，贷的款给其机械打了月供。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2012年9月22日曹海飞贷到白某庚8万元，利息1.5分，保人为李某甲。   （2）被害人白某丙陈述，2012年9月份，他同学李某甲给他说曹海飞做生意，相贷10万元，李某甲自己给担保。他说只有8万，曹海飞给他写了一张欠条，担保人李某甲，约定利息1.5分。他给了曹海飞8万元现金，曹海飞给他清了两年利息。2018年9月份左右，曹海飞就联系不上了。   （3）证人李某甲证明，他和曹海飞是同事，关系不错他给曹某某了三笔贷款共43万，现在放款人把他起诉至法院了。2012年9月22日，曹海飞说他和白某庚贷了8万元，让他担保，他就给担保了，利息1.5分，后曹海飞给还过两年的利息。   （4）被告人曹海飞供述，2012年的一天，他让李某甲帮他联系贷款，他生意上要用钱，李某甲就说他同学白某庚那有些钱，可能放了，然后李某甲给他把白某庚联系好后，他们一起去白某庚家里，他给白某庚说他工程周转用钱，他和白某庚贷款8万元，利息是1.5分。保人是李某甲，清了两年左右利息，其他至今未还，，贷的款给他的机械还月供了。   2.2014年3月4日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城准备开发房地产为由，让同事马文娟给其联系贷款，后马文娟联系了被害人贺某某，曹海飞以工程上用钱为由，和贺赔智贷款15万元，利息3万/年，担保人李某甲，付了1年的利息，剩余的钱至今未还，贷的款用在了其他工程上，部分给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由李某甲提供）证明，2014年3月4日贷款人曹海飞贷到杨生海人民币15万元，利息3万一年。保人为李某甲。利息清到2015年3月4日。   （2）证人李某甲证明，2014年3月4日曹海飞说其在延安XX城准备开发房地产，和贺某某贷款15万元，每年利息3万元，让他担保，后来写借条的时候放款人是杨生海（听贺某某说杨生海是他们亲戚，钱是杨生海的），保人是他。曹海飞给清过一年的利息，剩余的钱至今未还。曹海飞失联后，贺某某就让他还钱了。   （3）被害人贺某某陈述，2014年3月初，他儿媳妇马文娟给他说，他们同事高某丙的丈夫曹海飞要贷款，看他有没有钱。他说他侄女女婿杨生海手里有点钱，他问一下。中途曹海飞给他打过几次电话，说他在延川县XX弄一个红色旅游项目，需要贷款。他问完杨生海以后他给曹海飞说贷款可以，但得找个保人。2014年3月4日，曹海飞带着初级中学的老师李某甲来到他家，他把15万现金（杨生海给他的）给了曹海飞，曹海飞给他写了一张贷款条子，担保人是李某甲，放款人是杨生海，利息约定三万一年。曹海飞给他清过一年利息。2017年下半年的时候，他给曹海飞打电话曹就不接了。后来他一直让李某甲给他联系曹。   （4）被告人曹海飞供述，2014年的一天，他让他同事马文娟给他联系放款人，后马联系了她公公贺某某给他贷款15万元，他给贺某某说他工程上用钱了，利息每年3万元，保人是李某甲，他给李某甲也说是他XX城的工程需要用钱，共清了一年的利息。   3.2014年6月7日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城准备开发房地产为由，让李某甲给其联系贷款，后李某甲联系了被害人冯某某，曹海飞谎称其在延安XX城准备开发房地产，和冯某某贷款20万元，利息1.5分，担保人是李某甲，付了3年的利息，钱至今未还，贷的款用在了其他工程上，部分给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由李某甲提供）证明，2014年6月7日借款人曹海飞、高某丙借到冯某某人民币20万元，利息1.5分，保人为李某甲。   （2）冯某某农商行银行卡交易明细证明，2014年6月7日，冯某某XXXXXXXXXXXXXXX7373银行卡转出20万元。   （3）被害人冯某某陈述，2014年6、7月份，曹海飞给他说其做生意要用钱，想和他贷款20万元，他说贷款能行，但要找保人。过了一段时间曹海飞领来了他们学校的李某甲到他家，曹海飞写了一张20万元的贷款条子，李某甲是保人，后他在信合给曹海飞转账20万元，期间曹海飞给他清了3年的利息，到2018年7月份曹海飞就联系不上了。   （4）证人李某甲证明，2014年6月7日，曹海飞又说其在延安XX城准备开发房地产，和冯某某贷款20万元，他就同意了给曹当保人，利息是1.5分，借款人曹海飞写的是曹海飞和高某丙，保人是他。利息清了三年，剩余的钱没还。后来冯某某把他起诉到法院了，目前案件在执行阶段。2018年上半年他还联系过曹海飞，之后就联系不上了，微信也不回。   （5）被告人曹海飞供述，2014年的一天，他给李某甲说他XX城工程准备开发房地产了，让李某甲给他联系点贷款，李某甲给他联系了安塞初级中学的冯某某，他和冯某某说他在晋城准备开发房地产，需要代贷款，后他在冯雪峰处贷款20万元，李某甲是保人，利息1.5分，清了2、3年的利息，剩余未还，贷的款在工程上倒账了。   （十二）2017年1月19日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城正和广场工程用钱，需要资金周转，让贾某乙给其联系并担保贷款，后贾某乙联系了被害人毕某甲，曹海飞谎称其在延安XX城正和广场工程用钱，需要资金周转，和毕某甲贷款10万元，利息2分，至今未还，贷的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   1.借条（由毕某甲提供）证明，2017年1月19日，曹海飞借到毕某甲10万元整，担保人为贾某乙。   2.证人贾某乙证明，2017年左右，曹海飞联系他其在XX城修正和广场需要资金，要贷款几十万。他联系了他朋友毕某甲，毕有十万元。2017年1月19日，他联系的他们三个人见了面。曹海飞当时给毕某甲写了一张10万元的欠条，利息2分，担保人是他。毕某甲给曹海飞10万现金。一直没有清过利息和本金。2018年5月份左右，他就联系不上曹海飞了。   3.被害人毕某甲陈述，2017年1月，她朋友贾某乙说高级中学的老师曹海飞做大生意，在延安XX城有工程，还开一个致青春烤吧，现在资金周转不开要贷款，问她有钱没，她当时就同意给贷款。2017年1月19日，贾某乙把她带到曹海飞在高级中学的办公室，曹说她现在生意资金周转不开，让她多给其贷点，她说只有10万。于是给曹海飞贷了10万元现金曹海飞给她写了借条，保人是贾某乙，利息是2分，口头承诺半年还清。后曹海飞一直推脱的不给她还钱。2018年秋天曹就开始不接电话。   4.被告人曹海飞供述，2017年的一天，他让他朋友贾某乙给他联系贷款，他给贾说他在延安XX城正和广场的工程上需要用钱，然后贾某乙给他联系的放款人毕某甲，他给毕某甲也说他在延安XX城正和广场的工程上需要资金周转，从毕某甲处贷了10万元，利息是2分，保人是贾某乙，钱至今未还。贷的款他给别人还账了。   （十三）起诉书指控的第十三起犯罪事实包括以下犯罪事实：   1.2017年6月2日，被告人曹海飞谎称其在延安机场有土方工程，以招标需要保证金30万元为由，让薛某某给其联系贷款，薛某某联系了被害人郑某某，曹海飞以同样的理由和郑某某贷款10万元，证明人为薛某某，钱至今未还，贷的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条（由郑某某提供）证明，借款人曹海飞于2017年6月2日借到郑某某人民币10万元，还款日：2017年7月10日。证明人为薛某某。   （2）银行卡交易流水明细证明，2017年6月2日曹海飞工行（XXXXXXXXXXXXXXX0886）的银行卡收到郑某某网上银行转账10万元。   （3）被害人郑某某陈述，他在延安工行工作，2017年6月2日他朋友薛某某带一个男子来他办公室，说该男子叫曹海飞。曹说延安XX城的正和广场是其的项目，有个工程要招标要借20万元，随后还说其有个土方工程，现在也要30万元，需要借保证金20万元，一个月就还。该男子是他朋友薛某某带来的，还开个宝马车所以就相信了，就当认识个朋友，同意给他借10万，他让写了一张借条，证明人是薛某某。到了一个月后曹一直推脱，后就联系不上了。   （4）被告人曹海飞供述，2017年夏天的一天，他给他朋友薛某某说他在延安飞机场有个土方工程要招标，需要保证金30万元，让薛某某给他联系贷款，后薛某某给他联系了一个姓郑的男子（好像是银行的行长，薛某某叫他郑行长），他也给郑行长以同样的理由借了10万元，证明人是薛某某，一个月还款，钱至今未还。贷的款他给别人还账了。   2.2017年7月8日，被告人曹海飞谎称其在延安XX城正和广场是和别人合伙经营，要购买材料和被害人薛某某借款10万元，钱至今未还，借的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）借条证明，2017年7月8日借款人曹海飞借到薛某某人民币10万元整。   （2）被害人薛某某陈述，2017年7月，曹海飞给她说延安XX城正和广场是其的，现在要买材料和她借款10万元，一个月后还钱，她就同意了，借给曹10万元。   （3）被告人曹海飞供述，2017年夏天的一天，他给薛某某说延安新区XX广场XX弄得，现在要买材料让薛给他贷点钱，然后薛给他借了10万元，答应一个月后还，现在没还。贷的款给其他人还账了。   3.2017年7月16日，被告人曹海飞谎称其与别人经营的致青春烤吧需要进货，和被害人薛某某借款1万元，至今未还，贷的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   （1）银行交易流水明细、农业银行回单证明，2017年7月16日，曹海飞名下农行卡（XXXXXXXXXXXXXXX5062）收到薛某某名下农行卡（XXXXXXXXXXXXXXX2370）转存的壹万元。   （2）被害人薛某某陈述，2017年7月，在她给曹海飞借了10万元之后，曹海飞在致青春烤吧又给她说借1万元，她就给借了，曹说几天就还，因为平时关系都不错，她没让曹给她写借条，俩次借钱都是通过银行转账，后来曹不接电话，她发现被骗了。   （3）被告人曹海飞供述，2017年夏天，薛某某给他借了10万元之后，过了几天他的安塞致青春烤吧要进货了，他给薛某某说借点钱，薛给他微信转账1万元，钱至今未还。借的钱他给别人还账了。   （十四）2018年5月27日，被告人曹海飞谎称其经营一个木制家具厂，现运来一车木料，需要支付木料费用，和被害人刘某乙借款2万元，至今未还，贷的款给别人还了账。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   1.被害人刘某乙陈述，他在延安强制隔离戒毒所工作，他和曹海飞是书法圈朋友。2018年5月27日曹海飞给他说其经营一个木制家具厂，要给人家付木料钱，和他借2万元，15天后还钱，他就微信转账给曹海飞2万元，后曹不接他电话，他才知道被骗了。   2.被告人曹海飞供述，2018年的一天，他给他朋友刘某乙说他有个木制家具厂拉来一车木料要付木料钱，就和刘某乙借了2万元，刘给他微信转账，至今没有还。   （十五）2014年2月21日，被告人曹海飞谎称其要在延安XX城购买地皮开发房地产，让边延平给其联系贷款，后边延平联系被害人高某已，曹海飞和高某已贷款10万元，利息1.5分，担保人是边延平，利息付至2016年9月23日，本金还款5万元，剩余5万元至今未还。   上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：   1.2014年2月21日，曹海飞借到徐某某10万元整，月利息壹仟伍佰元，保人边延平。   2.农商行银行卡交易流水（曹海飞）及存款凭证（由高某已提供）证明，2014年2月21日，曹海飞银行卡（XXXXXXXXXXXXXXX3066）存入人民币10万元。   被害人高某已陈述，2014年2月21日，当时他不认识曹海飞，边延平给他说曹海飞需要贷款，说曹海飞是安塞高级中学的老师，还在做生意。他说可以，然后边延平把曹海飞带到塞延酒店，曹海飞给他写了一张10万元的贷款条子，利息是1.5分。当时写条子的时候他就没有写成他的名字，是他妻子徐某某的名字，他妻子不知道。贷款的时候曹海飞没有给他说贷款干什么，他就信任边延平了，也没有问。2016年9月23日曹海飞给他还了5万元，又把以前的利息清了，现在还有5万元的本金和利息没有清。他是转账给曹海飞的钱。   3.证人边延平证明，2014年2月21日，曹海飞说他在延安XX城准备购买地皮开发房地产，让他联系10万元贷款，后来他联系了高某已，高某已给曹海飞贷款10万元，他是担保人。2018年上半年，高某已联系他说曹海飞不给清利息了，他联系曹海飞曹说过几天给转账，7月份左右他就打不通曹海飞的电话了。   4.被告人曹海飞供述，2014年的时候，具体的时间记不清了，他给边延平说这几天账有点紧，需要周转资金，看边能不能给他联系下贷款，边延平给他联系了高某已贷了10万元，利息是1.5分，当时贷款条子上是高某已之妻徐某某的名字，保人是边延平。期间他给清过利息，清过多少他不记得了，还了5万元的本金，还剩五万本金未还，贷款的钱一部分给公司车队买配件了，一部分倒账了。   综上，被告人曹海飞骗取各被害人共计391万元（偿还的利息及部分本金不计入犯罪金额）。   上述事实，还有经庭审举证、质证的下列综合证据证实：   1.受案登记表证明，2019年1月16日，延安市公安局安塞分局扫黑办于2018年12月7日移交关于白某乙、顾某某等人举报曹海飞、高某丙涉嫌违法犯罪线索一条。接到核查线索后，该局立即展开侦查。   2.归案情况说明证明，西安铁路公安处西安站派出所民警邵明飞、李守伟根据工作中获得的线索在西安市莲湖区XX大厦将被告人曹海飞抓获。   3.资产与债务说明、证明、借条证明，曹海飞与白某丁自2017年5月23日起双方再无任何债权债务和其他合作。2017年5月23日曹海飞向白某丁借款壹佰肆拾捌万元整，月息壹分，见证人燕某某、高某庚。2017年12月14日白某戊、曹海飞共同拥有的设备折价三百二十二万元整。曹海飞目前连本带息共欠白某丁壹佰陆拾壹万元整。经协商决定：由曹海飞变卖两台挖掘机，其余设备全部归白某丁所有，自今日起曹海飞欠白某丁壹佰万元整，除此之外二人再无任何经济关系。2017年12月14日曹海飞就该壹佰万元向白某丁出具借条，书面表示三年内还清。   4.承诺书证明，曹海飞承诺自2017年12月14日起，他与白某丁之间除他欠白某丁壹佰万元整外，再无任何经济关系。牵涉到他本人的其他所有债权债务以及相关的法律责任都由他承担，与白某丁无任何关系。   5.陕西浩锐建设工程有限公司股东决议、股权转让协议、企业名称变更核准通知书，泰成建筑公司营业执照证明，2014年11月15日浩锐公司召开股东会议并形成决议，吸收白某丁为新股东，股东韩岗、张龙名下的股权转让给白某丁，二人退出公司。该公司名称变更为陕西泰成建筑工程有限公司，法定代表人为白某丁。   6.泰成建筑工程有合伙限公司投资合作协议证明，2015年12月25日，白某丁、曹海飞、张某丙就投资XX城E2--0902 地块，达成合作协议。各方出资分别白某丁2600万，占出资总额34%；张某丙2500万，占出资总额33%，曹海飞2500万，占出资总额33%。   7.离婚证、离婚协议证明，2017年12月15日曹海飞与高某丙签订离婚协议书，办理离婚手续。   8.户籍信息证明，被告人曹海飞生于1978年10月22日，公民身份号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，作案时已达完全刑事责任年龄。   9.证人刘某丙证明，他在清涧县XX村经营一家家具厂，名字叫百诚木雕有限责任公司，是他2011年开始接手经营的。法人是他父亲刘某已。公司没有其他合伙人，他不认识曹海飞。   10.证人马某甲证明，安塞城北致青春音乐烤吧是他和曹海飞投资经营的，2018年9月1日经营不善倒闭关门。当时曹海飞投资了25万元，占40%股份，经营期间曹海飞多次和前台预支钱，之后关门时他们一起算账，曹占的股他应该给曹14万元左右，去过曹海飞之前个人消费和在前台预支的钱，他欠曹海飞6万元，当天给了1万元，过了几天转账给了5万元。   11.证人白某甲证明，他跟白某丁是叔伯兄弟，他一直给白某丁的工程项目上做采购。2012年至2013年后半年，白某丁在延安XX城山上有挖土方工程；2014年在富县直罗煤矿有修建道路工程; 2015 年后半年在王窑修建水库项目; 2016 年至今，在延安XX城正和广场修建写字楼项目。白某丁一直跟安塞区高级中学教师曹海飞一起合伙生意。XX城山上挖土方项目是白某丁和曹海飞一块做的，富县直罗煤矿修建道路项目也是白某丁和曹海飞的，修建王窑水库项目他不知道有没有曹海飞的，具体他不清楚。准备修建正和广场写字楼项目的时候，白某丁和曹海飞还合伙着了，但是后来在修建的过程中，白某丁和曹海飞分开做了。这些项目都是盈利的，但是有些工程款结不回来，因为都是垫资，利息这块支出很大，但是具体盈利多少他不清楚。白某丁注册过陕西泰城建筑工程有限公司和延安泰邦房地产开发有限公司，法人代表都是白某丁，注册泰邦的时候，白某丁和曹海飞已经分开了。他给白某丁的工程项目做采购没有专用账户，他这里如果需要钱的话，他直接给白某辛，白某丁就把钱转到他的卡上，他再负责采购。白某丁和曹海飞合伙期间各占股应该是一人一半，但是他听说后来曹海飞的钱一直到不了位，所以白某丁才跟曹海飞分开的，应该是在2016年期间分开的，具体时间他不清楚。   12.证人张某丙证明，2015年他和白某丁、曹海飞一起投资了个工程，延安XX城正和广场，他和白某丁关系好，白某丁和曹海飞关系好，白某丁和曹海飞之前一直在一起做生意，他也是他们一起投资工程时候认识的，不是很熟悉。2015年，具体时间我不记了，他和白某丁聊天，给白某辛现在XX城的地皮在后期可能会升值，现在在XX城买一块地皮，等价升起来后卖掉，说完白某丁就说其给老板说一下，看这个事能不能干，考虑了有2个月左右，白某辛其给老板说好了能干了。之后他在XX城上看中一块地，给白某辛了，他们就开始准备买地，当时白某辛买这个地算他们三个人的，各占一份，他那时候不知道另外一个人是曹海飞，白某辛是其老板，他当时也没有见过曹。后来他就成立一个公司陕西泰邦商贸有限公司用于拍卖地块，公司都是白某丁弄的，法人是他弟弟张某戊，他当时投资了三百万元用于买地，他们买了14亩多，一亩好像是213万元左右，总价是3000万左右， 分期付款，头期付了总地价的百分之三十，就把地买来了。买来以后，白某丁就说想自己开发楼盘，然后他和白某丁、曹海飞在旭坤小区白某丁办公室商量开发的事，那时候他才见到曹海飞，他们三个一起商量一下，商量好以后就拟定了一份投资协议，他们在XX城开发正和广场，修建一座商业综合楼，白某丁入资二千六百万元，占股百分之三十四，他和曹海飞各入资二千五百万元，各占百分之三十三，协议签订后项目就开始动工。期间他在项目上又投资了大概三百万左右，具体数额忘记了，投资了这部分钱以后，我他没有给投资过钱，后期项目一直就是白某丁管理，他也没有管过。买地的时候他给陕西泰邦商贸有限公司账户打了三百万元，剩余的钱是白某壬进来的，这笔钱他不知道是白某丁的出的还是白某丁和曹海飞一起出的。地买来以后，我们又成立一个陕西泰成建筑有限公司，法人代表是白某丁，财务人员都是雇佣的，他们三个签投资协议后，他只管出他的钱，曹海飞是否投资钱他不清楚，最开始公司账户出入账他和白某丁管着，每出一笔钱都要他们两个人签字，项目建设过程中他又投资了大概三百万左右，之后他再也没有投资，公司财务就白某丁一个人管理。后来他听白某辛过，说曹海飞一直没有投资过钱。项目开始后，他负责外协，白某丁具体负责项目施工，财务也是他和白某丁管理，后期因为他投资不进去钱了，这个项目我也就再也没有管过，都是白某丁负责的，曹海飞没有具体负责什么。投资协议是2015年12月25日签订的。   13.证人燕某某（男，现年49岁，建设银行延安分行火车站支行行长）证明，2017年4、5月份，白某丁与曹海飞之间算他们的账务了，他当时做了见证人。2017年4、5月份期间、白某丁给他打电话说其跟曹海飞正算他们之间的账务着了，让他过来跟他们商量一下。之后他和甄某某一块到了延安新区XX广场XX楼白某丁的办公室,当时白某丁、曹海飞和高某庚已经在办公室了, 他们几个已经写好了债务的条据。在协商的过程中，白某丁和曹海飞想把他们共同拥有的机械往开分了，他们几个的意思是先不要把机械分开，后来白某丁和曹海飞把他们之间的财务分开了，他当时算下来曹海飞还欠白某丁一百多万元，曹海飞给白某丁写了条据，机械按各自拥有50%，没有具体分开，他和甄某某、高某庚在协议和条据上签了字，做见证人。 他俩之间算好后，他们就散了。后来曹海飞把他叫到一个茶馆坐了一次、 曹海飞给他说现在债务逼的没有办法了，想卖机械了。他还劝说让曹不要卖机械但是后来他听说曹海飞卖了两台挖掘机，总共卖了一百零几万。再到后来他听说白某丁和曹海飞两个彻底分开了，把机械整个折算给了白某丁，具体他们怎么算的他就不清楚了。他听白某癸，最开始的时候，正和广场的项目他准备和曹海飞、张某丙一块投资了，但是曹海飞一直投资不进来钱，所以就没有和曹海飞合作，张某丙有没有投资他不清楚。白某戊和曹海飞算账期间，没有说过正和广场的事情，当时说的都是他们之前的项目。   14.证人高某庚证明，他是白某戊公司陕西泰成建筑有限公司的法律顾问。2017年4月份，白某戊给他说了几次，说曹海飞在外面借了很多贷款，其是担保人，曹海飞现象还不上贷款，放款人都找他要钱，白某戊让他当见证人，其要和曹海飞清算账务。2017年5月23日，他和白某戊、曹海飞、燕某某还有些放款人一起算账，白某戊和曹海飞清算他们以前一起生意上的债务，他们两个以前做生意，二人共同的机械设备各占50%，双方继续合作。还没有结算回来的账务各占50%,以及曹海飞在外欠的个人贷款中有白某戊担保的，总共有498万元，由白某戊代曹海飞支付。之前二人的账务经清算后，曹海飞最后欠白某丁148万元，最后曹海飞给白某壬了借条。这次分开后，由于曹海飞和白某戊揽不到活，曹海飞又急用钱，所以在12月份又清算了一次账务，这次算的时候把二人共同持有的机械折价分开，机械共折价322万元，二人每人161万元整，之前曹海飞欠白某戊148万元，连利息算下来刚好161万元，二人刚好清帐了。最后由于曹海飞欠别人钱，人家要的没有办法了，曹海飞就和白某戊商量的由曹海飞卖了两台挖掘机还自己的账，卖了壹佰万元，曹海飞就给白某戊打了一张壹佰万元的借条，二人再无任何债务关系了。他听白某癸正和广场是其和曹海飞、张某丙三人合伙投资，曹海飞和那个人投资后又把钱都撤出去了，扯出去后他们就不持有股份，他们在清算的时候也没有提出公司股份的情况。   15.证人白某丁（男，系延安市宝塔区XX城XX酒店法定代表人，）证明，曹海飞和他是师生关系，他们俩个从2010年起就一直在一起合伙做生意，到2017年12月14日他和曹海飞清算了账务我们就分开了。他和曹海飞没有注册过公司，2013年左右他在西安购买过一个公司，陕西泰成建筑工程有限公司，公司的法人是他，出资大约30万元左右，购买资金都是他个人出资的。陕西泰成建筑工程有限公司的股份都是他一个人的，和曹海飞没有任何关系。购买该公司后也没有公司的名义承揽过工程。2010年4、5月份我和曹海飞、郭星星三人合资每人出资二十余万元购买了2台装载机，在延安市区宝塔区、志丹县、安塞区干一些零散工程，当时郭星星负责管理机械。2011年3月份他和曹海飞每人出资300万元左右合资购买了2台挖掘机和8辆翻斗车在内蒙古自治区东胜区周围给煤矿上揭盖。2011年底他和曹海飞、郭星星三人把合资购买装载机的生意分开了，卖了一台装载机剩余的一台折价准给了他和曹海飞二人。2012年3月份内蒙没有生意他们就将机械撤回来.5月份左右在延安市志丹县XX沟门给长庆油田气站工程干了俩个标段、和一些个人工程，当年7月左右开始延安市宝塔区XX城山上给榆林长盛集团承建的六标段干土方工程，2013年5月份工程干完后又在XX城山上干了一些零散工程。2014年初至6月份他们的机械又在富县县XX路XX路基工程。2015年5月份至10月份他们的机械在志丹县地界给王窑水库管理站修建了拦污坝。后来他们一起在没有干过工程。2017年5月份左右有好多朋友给我打电话问他我曹海飞有没有在正合广场入股，因为那会他听说曹海飞经济不景气，他就找人当见证人把他和曹海飞之前的生意账务全部算清了，他们双方书写了相关书面材料，他当时给曹海飞支付了498 万元外债，曹海飞欠他148万元。到了2017年12月14日他和曹海飞将剩余的机械折价后全部留给了他，曹海飞欠他100万元。延安市宝塔区XX城XX广场”是他个人开发的，包括酒店、商城。现在他出资经营美丽豪酒店，上海美丽豪酒店管理有限公司负责酒店的管理运营。“正和广场”开发没有曹海飞股份，2015年10月29日他出资3088万元以陕西泰成建筑工程有限责任公司的名义和延安市国土局购买了地号为：E2--0902地块，分三次付清，首付800余万元，付款比例百分之20、30、50，一年内付清。土地购买后他想自己开发但是由于资金问题，他就找到曹海飞和张某丙让他俩投资。当时他们签订了投资合作协议，每人投资2000余万元，但是后来曹海飞和张某丙的资金一直到不了。他就自己开发了“正合广场”，“正合广场”的开发和运营与曹海飞和张某丙没有任何关系。陕西泰邦商贸有限公司是2015年左右我他和张某丙俩个人合伙购买的，公司的法人是张某丙他弟弟张某戊。这个公司和曹海飞没有任何关系。曹海飞没有给太邦公司和泰成建筑工程有限公司账户转过钱。他和曹海飞生意往来的资金是通过银行卡转账的，具体曹海飞是通过哪个银行卡转的他我记不清了。当时都转到我他的陕西信合的银行卡内了，这个卡他好多年不用了卡号我现在也记不清了。正和广场是2016年3月份开始修建，他是使用陕西秦户建筑总公司的资质自己修建的。   16.证人刘某丁（男，现年36岁，系曹海飞妹夫）证明，他在2011年3月份到2014年年底给曹海飞工程上管理过财务。2011年3月份曹海飞和白某戊在内蒙用机械干土方工程，他给管某某，2012年5月份，生意不好，就离开内蒙在志丹张渠给长庆天然气站干了一些土方工程；2012年九月份曹海飞和白某戊又承包了杏子川采油厂在建华寺的油井管道维护工作，到年底就干完了，他管理财务；2012年10月份曹海飞和白某戊在XX城XX段的土方工程，他给管理财务一直到2014年2月份，土方工程干完了。2014您曹海飞和白某戊在富县XX镇XX段道路工程，这个工程白某甲管理财务。2014年年底到2015年年初，曹海飞和白某戊成立以一个公司，陕西泰成建筑有限公司，法人是白某戊，曹海飞在公司有百分之五十的股份，因为曹海飞是公职人员，所以公司的信息全部没有曹海飞，俩人在私下有协议，具体他没有见过。2015年曹海飞和白某戊在XX城买了一块地，准备盖楼盘，地皮买了以后，他就离开了。2015年曹海飞和白某戊商量的买地，当时资金不够，就又拉了一个合伙人张某丙，三人一起投资，买地皮花了800多万，以后的他不知道了，他还听曹海飞说他和人合伙开了一个红木家具厂，具体的他不清楚。他管理财务时曹海飞和白某戊没有公司，他们私下有协议，钱都打在白某戊的账户上。他给管理财务的时候，他给负责的那些工程都结了，他们的财务状况很好，当时没有公司，他们就是有机械和车队。结的账都打在白某戊的账户上了，他这里用钱就给白某癸，白某戊给他现金或是转账。   17.被告人曹海飞供述，他和别人贷的款大部分都给别人还账了。他2014年以后和别人借钱时以XX城工程、枣木家具厂、志丹打坝为由贷款是为了让别人相信他，给他贷款，当时这些项目都有的股份，但是贷款多数都没有用在这些项目上，有20%的还了之前的贷款。他当时贷这些款的时候没有能力偿还这些钱，向别人贷款是因为他和白某戊组建了泰成建筑工程有限公司，又和白某戊、张某丙正在投资延安新区的正和广场、还有与毕某乙投资了枣木家具厂，同时还有一些工程款没有回来，如果这些都能做起来，他就有能力还这些钱。2009年他和白某戊一起做生意，当时都没有钱，他们在西安银行贷了钱买了铲车、挖掘机，在内蒙等地干活。2013年年底，他们在内蒙干活挣了一些钱，都打了月供，XX乡XX基地，然后在志丹给长庆干活，在延安XX城干土方，挣来的钱给原来的贷款还了利息，本金未还。2015年在富县修路挣了六、七百万，那时钱没有结出来，所以就和别人贷款倒账还之前的利息和本金，同时谋划在延安XX城投资正和广场。2016年他们的机械给自己挖楼盘土方，2017年机械停了一年没干活，所以又和别人贷款还之前的利息，就这样贷款倒贷款目前欠了300多万。2015年5月他还和马某甲在安塞开了致青春音乐烤吧，他投资25万元，2017年份开始马某甲连本带利给他分了40多万。他和毕某乙投资的枣木家具厂叫鲲鹏大运枣木家具有限公司，2017年他投资了7.6万元，平时管理由毕某乙，2018年他发现这个公司的法人在他们入股的时候就不是毕某乙，他发现应该是被骗了。   上述证据，经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，相互印证，足以定案，本院予以确认。   本院认为，被告人曹海飞以非法占有为目的，隐瞒其实际没有偿还能力的真相，骗取被害人数额特别巨大的钱款，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立。鉴于被告人能够当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人应依法向各被害人退赔其全部违法所得。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下：   一、被告人曹海飞犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算，判决前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月21日起至2030年3月20日止），并处罚金50000元（限于本判决生效后三十日内缴纳）。   二、责令被告人曹海飞向各被害人退赔违法所得共计391万元。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省延安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。             审 判 长 白永胜     人民陪审员 张小明     人民陪审员 刘鹤伟       二〇二〇年八月十三日       书 记 员 冯子恺            1                关于被告人曹海飞诈骗一案所适用的法律条款内容如下：   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。   第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。   由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。   第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。