甘肃省天水市麦积区人民法院   刑事判决书   （2020）甘0503刑初31号   公诉机关天水市麦积区人民检察院。   被告人刘某1，出生于甘肃省秦安县，住秦安县。2010年6月10日因犯抢劫罪被兰州市七里河区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金1000元，2013年8月18日刑满释放。2019年6月25日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天水市公安局刑事拘留，同年8月1日因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪经甘谷县人民检察院批准被逮捕，现羁押于天水市秦州区看守所。   指定辩护人尉某，甘肃鉴远律师事务所律师。   天水市麦积区人民检察院以天麦检二部刑诉[2020]2号起诉书指控被告人刘某1犯非法提供信用卡信息罪，于2020年3月11日向本院提起公诉。甘肃省天水市中级人民法院指定本院管辖。本院于同月13日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天水市麦积区人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉，被告人刘某1及其指定辩护人尉某到庭参加诉讼。审理中，公诉机关建议延期审理，本案进行了补充侦查。现已审理终结。   天水市麦积区人民检察院指控，2019年5月，被告人刘某1在微信群里看到一条由微信昵称“一辉”发的广告，其内容是收卡并要求一个人名下在一家银行只能有一张一类卡，名下不能有信用卡，银行卡预留电话必须是移动或联通电话卡并要求开通国际漫游业务，银行卡需要开通网银U盾。被告人刘某1看到这条广告后就主动联系“一辉”（微信昵称），“一辉”告诉刘某1一套银行卡500元。2019年6月初，被告人刘某1以办理贷款的名义骗取包某、徐某1、徐某2、徐某3、徐某4个人银行卡信息7套，以自己的名义办理银行卡2套，在西安将9套银行卡信息出售给“一辉”的联系人。   公诉机关就其指控提供了相应证据，认为被告人刘某1向他人提供的信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，且数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。   被告人刘某1对公诉机关的指控无异议，辩称其出售银行卡被骗后及时挂失，没有造成经济损失；其被传唤到案后如实交代了罪行。当庭表示自愿认罪。其指定辩护人提出被告人刘某1构成非法提供信用卡信息罪，但没有给被害人造成直接的经济损失。被告人刘某1具有坦白情节，且愿意认罪认罚，请求对被告人刘某1从轻处罚，并建议对其宣告缓刑。   经审理查明，2019年6月初，被告人刘某1以帮助办理贷款的名义骗取包某、徐某1、徐某2、徐某3、徐某4个人银行卡信息7套，于同月19日在西安市将此7套银行卡信息出售给其微信群中认识的微信昵称为“一辉”的人。   另查明，2019年6月25日，被告人刘某1经天水市公安局刑事警察支队口头传唤至办案区讯问时，如实供述了其本案的犯罪事实。公安机关扣押在案被告人刘某1身份证1张、OPPOR15深蓝色手机1部、联想小新Air14ARR笔记本电脑1台、SanDiskUItra(16GB)U盘1个、Bluetooth(235039315538)通用K宝1个、中国农业银行卡1张。   上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：   1.天水市公安局受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书。证明本案的来源。   2.证人徐某1、徐某2、徐某4、梁某、吕某、徐某3、金某、包某、刘某2的证言，被告人刘某1的供述，被告人刘某1和金某相互辨认的笔录，被告人刘某1和包某相互辨认的笔录及视频资料光盘1张。证明2019年6月初，被告人刘某1以帮助办理贷款的名义骗取包某、徐某1、徐某2、徐某3、徐某4个人银行卡信息7套，于同月19日在西安市将此7套银行卡信息出售给其微信群中认识的微信昵称为“一辉”的人。   3.开户包某的中国农业银行银行卡交易明细单、中国农业银行个人开卡业务申请书、中国邮政储蓄银行天水市麦积区支行户名包某的一本通/绿卡通交易明细（司法）、回执单及图片2张；户名包某在中国银行个人客户交易明细、智能柜台表头信息、智能柜台综合开户电子申请表、个人开户及综合服务整合协议及图片4张；户名包某的中国建设银行银行卡客户交易明细清单、个人开户与银行签约服务申请书、身份证复印件及会计档案照。证明2019年6月初，包某在中国农业银行、中国邮政储蓄银行天水市麦积区支行、中国银行、中国建设银行办理银行卡。   4.开户徐某2的中国农业银行银行卡交易明细单、中国农业银行个人开卡业务申请书。证明2019年6月初，徐某2在中国农业银行办理银行卡。   5.开户徐某1的中国农业银行银行卡交易明细单、中国农业银行个人开卡业务申请书。证明2019年6月初，徐某1在中国农业银行办理银行卡。   6.中国邮政集团天水市麦积区社棠营业所户名徐某1的一本通/绿卡通交易明细（司法）、单笔核查结果单、中国邮政储蓄银行个人电子银行客户风险提示单、个人账户申请书、客户信息录入/修改单、储蓄短信加办单、卡申请单、电子银行渠道开通。证明2019年6月初，徐某1在中国邮政集团天水市麦积区社棠营业所、中国邮政储蓄银行办理银行卡。   7.中国邮政集团天水市麦积区社棠营业所户名徐某4的一本通/绿卡通交易明细（司法）、单笔核查结果单、中国邮政储蓄银行个人电子银行客户风险提示单、个人账户申请书、客户信息录入/修改单、储蓄短信加办单、卡申请单、电子银行渠道开通、图片2张。证明2019年6月初，徐某4在中国邮政集团天水市麦积区社棠营业所、中国邮政储蓄银行办理银行卡。   8.开户徐某3的中国农业银行个人开卡业务申请书、中国农业银行借记卡产品资料查询单、中国农业银行银行卡交易明细清单。证明2019年6月初，徐某3在中国农业银行办理银行卡。   9.中国农业银行异号挂失补卡业务申请书、借记卡产品资料查询单、银行卡交易明细清单。证明徐某3、徐某2的中国农业银行已销户。   10.被告人刘某1与证人金某乘坐高铁的车票查询单。证明2019年6月20日，被告人刘某1和金某从西安市返回天水市的事实。   11.天水市公安局刑事警察支队扣押清单及随案移送清单，刘某1中国农业银行卡复印件。证明2019年6月25日，天水市公安局刑事警察支队扣押刘某1身份证1张、OPPOR15深蓝色手机1部、联想小新Air14ARR笔记本电脑1台、SanDiskUItra(16GB)U盘1个、Bluetooth(235039315538)通用K宝1个、中国农业银行卡1张。   12.天水市公安局网络安全保卫支队勘〔2019〕51号电子数据勘查取证工作记录及电子数据光盘2张。证明未查到微信昵称为“一辉”的相关信息。   13.天水市公安局刑事警察支队抓获刘某1经过的证明。证明2019年6月25日，被告人刘某1经口头传唤至天水市公安局刑事警察支队办案区讯问，被告人刘某1对其从事非法买卖他人银行卡和电话卡的犯罪事实供认不讳，遂于当日被刑事拘留。   14.兰州市七里河区人民法院（2010）七刑初字第230号刑事判决书，甘肃省永登监狱释放证明书（存根）。证明被告人刘某1于2010年6月10日因犯抢劫罪被兰州市七里河区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金1000元，2013年8月18日刑满释放。   15.被告人刘某1身份证明。证明被告人刘某1的出生时间及其他基本身份信息。   上述证据，来源合法，内容客观、真实，作为本案的定案根据予以确认。   本院认为，被告人刘某1违反国家信用卡管理法规，非法向他人提供本案被害人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，涉及信用卡7张，数量巨大，其行为确已构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立，予以支持。鉴于被告人刘某1经公安机关口头传唤后主动到案，如实供述了其本案的犯罪事实，可以认定为自首，且其在本案中未给被害人造成直接的经济损失，对被告人刘某1可以从轻处罚。但其犯罪情节较重，不符合宣告缓刑的条件，故对其不宜宣告缓刑。指定辩护人提出的该辩护意见不能成立，不予采纳。指定辩护人提出的其他相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：   一、被告人刘某1犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月25日起至2022年6月24日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳。）   二、扣押在案的被告人刘某1身份证1张、OPPOR15深蓝色手机1部、联想小新Air14ARR笔记本电脑1台、SanDiskUItra(16GB)U盘1个、Bluetooth(235039315538)通用K宝1个、中国农业银行卡1张，发还被告人刘某1。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 吴志国   人民陪审员 杨蕊芳   人民陪审员 刘 斌   二〇二〇年八月六日   法官助理 石福贵   书记员 丛 焯