浙江省临海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1082刑初528号 公诉机关浙江省临海市人民检察院。 被告人杨威，男，1986年1月15日出生于浙江省临海市，汉族，中专文化，务工，住浙江省临海市。因吸毒，于2016年11月18日被临海市公安局行政拘留十五日。因犯故意伤害罪，于2016年5月18日被临海市人民法院判处拘役六个月，缓刑六个月。因本案，于2019年10月8日被临海市公安局刑事拘留；经临海市人民检察院批准，于2019年11月14日被依法逮捕。现羁押于临海市看守所。 辩护人陈谷静，浙江郑和陈律师事务所律师。 临海市人民检察院以临检一部刑诉〔2020〕1250号起诉书指控被告人杨威犯诈骗罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员朱巧玲出庭支持公诉，被告人杨威及其辩护人陈谷静到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 1、2017年9月20日，被告人杨威在临海市向邱某放贷5000元，要求邱某出具借款金额1万元、月利息为2分、出借人空白的借条，二人实际利息约定为日利100元，邱某实际到手5000元。邱某支付2000元本金、3000元利息后无力还款，被告人杨威让万方辉（另案处理）到临海市人民法院提起诉讼，请求判令邱某归还万方辉1万元钱及利息。经协商，邱某归还给杨威3000元本金、3000元利息后，万方辉到法院撤回起诉。 2、2017年12月28日，被告人杨威向邱某放贷3000元，约定利息为日利100元，在以利息名义扣走500元后，邱某实际到手2500元，借条使用第一次的1万元借条。邱某支付利息4500元后无力还款，被告人杨威再次让万方辉到临海市人民法院提起诉讼，请求判令邱某归还万方辉1万元钱及利息。经临海市人民法院调解，邱某需归还万方辉本息共计5000元，该钱邱某一直未归还。 3、2015年4月23日，被告人杨威在临海市花街的办公室向朱某放贷8万元，要求朱某出具借款金额8万元、月利息为2分的借条，周某作为担保人。二人实际利息约定为月利1角，在以利息名义扣款8000元后，朱某实际到手72000元。朱某支付三个月的利息共计24000元后，无力还款，2015年8月30日，朱某让朋友梁标担保该借款的一个月利息8000元，被告人杨威要求梁标出具借款金额8000元的借条，后该款项梁标未支付。2015年9月21日，被告人杨威到临海市人民法院提起诉讼，请求判令梁标归还8000元及利息，因梁标缺席，法院判决支持被告人杨威的诉讼请求。2015年9月，朱某将其名下的手机号码抵押给被告人杨威，被告人杨威将该号码卖了5000元当做利息。之后朱某无力还款，被告人杨威隐瞒真相向临海市人民法院提起诉讼，请求判令朱某、周某归还8万元现金及利息。周某与被告人杨威达成协议，由周某代还本金8万元和4000元诉讼费，被告人杨威到法院撤回起诉，周某陆续共支付给被告人杨威84000元。 4、2011年7月23日，被告人杨威向沈某放贷1万元，要求沈某出具借款金额1万元的借条，在以利息名义扣款1000余元后，沈某实际到手8000余元。沈某陆续偿还7000余元后，没有再还款。2017年11月初，杨威让万方辉向临海市人民法院提起诉讼，请求判令沈某归还万方辉1万元及利息。因沈某缺席，法院判决支持万方辉的诉讼请求。 对指控的上述违法犯罪事实，公诉机关提供相关证据予以证明。公诉机关认为，被告人杨威以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨威到案后如实供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。公诉机关当庭变更认为被告人杨威以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议被告人杨威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元。提请本院依法判处。 被告人杨威对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人对公诉机关指控被告人杨威的犯罪事实和罪名均没有异议，认为被告人杨威认罪认罚，且已取得被害人邱某谅解，非职业放贷人，建议对其从轻处罚。 经审理查明：1、2017年9月20日，被告人杨威在临海市向邱某放贷5000元，要求邱某出具借款金额1万元、月利息为2分、出借人空白的借条，二人实际利息约定为日利100元，邱某实际到手5000元。邱某支付2000元本金、3000元利息后无力还款，被告人杨威让万方辉（另案处理）到临海市人民法院提起诉讼，请求判令邱某归还万方辉1万元钱及利息。经协商，邱某归还给杨威3000元本金、3000元利息后，万方辉到法院撤回起诉。 2、2017年12月28日，被告人杨威向邱某放贷3000元，约定利息为日利100元，在以利息名义扣走500元后，邱某实际到手2500元，借条使用第一次的1万元借条。邱某支付利息4500元后无力还款，被告人杨威再次让万方辉到临海市人民法院提起诉讼，请求判令邱某归还万方辉1万元钱及利息。经临海市人民法院调解，邱某需归还万方辉本息共计5000元，该钱邱某一直未归还。 3、2015年4月23日，被告人杨威在临海市花街的办公室向朱某放贷8万元，要求朱某出具借款金额8万元、月利息为2分的借条，周某作为担保人。二人实际利息约定为月利1角，在以利息名义扣款8000元后，朱某实际到手72000元。朱某支付三个月的利息共计24000元后，无力还款，2015年8月30日，朱某让朋友梁标担保该借款的一个月利息8000元，被告人杨威要求梁标出具借款金额8000元的借条，后该款项梁标未支付。2015年9月21日，被告人杨威到临海市人民法院提起诉讼，请求判令梁标归还8000元及利息，因梁标缺席，法院判决支持被告人杨威的诉讼请求。2015年9月，朱某将其名下的手机号码抵押给被告人杨威，被告人杨威将该号码卖了5000元当做利息。之后朱某无力还款，被告人杨威隐瞒真相向临海市人民法院提起诉讼，请求判令朱某、周某归还8万元现金及利息。周某与被告人杨威达成协议，由周某代还本金8万元和4000元诉讼费，被告人杨威到法院撤回起诉，周某陆续共支付给被告人杨威84000元。 4、2011年7月23日，被告人杨威向沈某放贷1万元，要求沈某出具借款金额1万元的借条，在以利息名义扣款1000余元后，沈某实际到手8000余元。沈某陆续偿还7000余元后，没有再还款。2017年11月初，杨威让万方辉向临海市人民法院提起诉讼，请求判令沈某归还万方辉1万元及利息。因沈某缺席，法院判决支持万方辉的诉讼请求。 综上，被告人杨威诈骗既遂60000元，未遂12000元。 另查明，2019年10月8日，被告人杨威在临海市大洋街道湖商村镇银行被临海市公安局民警传唤归案，到案后如实供述主要犯罪事实。案发后，被害人邱某谅解被告人杨威。 上述事实，被告人杨威在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审举证、质证的书证户籍信息、民事起诉状、借条、民事调解书、民事裁定书、转账记录、谅解书、前科材料及认罪认罚具结书，公安民警出具的归案经过，被害人邱某、朱某、周某、沈某的陈述，被告人杨威及同案人员万方辉的供述，辨认笔录及照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人杨威以非法占有为目的，利用“套路贷”诈骗公私财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人杨威在诈骗犯罪中有部分系犯罪未遂，依法比照既遂犯予以从轻处罚。被告人杨威归案后如实供述主要犯罪事实，有坦白情节，并愿意接受处罚，依法予以从轻处罚。被告人杨威曾因犯罪被判处刑罚，仍不思悔改，酌情予以从重处罚。被告人杨威当庭自愿认罪，且得到被害人邱某谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。辩护人提出的与上述事实相符的辩护意见，本院予以采纳。被告人杨威为实施“套路贷”犯罪所实际交付的本金，作为犯罪工具，应依法予以追缴或没收，被害人的合法财产应予以返还。根据被告人的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人杨威犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年10月8日起至2021年6月7日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 二、被告人杨威为实施“套路贷”犯罪实际交付的“本金”八万六千五百元予以追缴，上缴国库；无法追缴的，责令被告人退赔。尚在被害人沈某处的“本金”差额部分一千元，向被害人沈某予以追缴，上缴国库。 （款限判决生效后十日内缴纳） 三、对相关被害人的合法财产，责令被告人杨威予以返还。（款限判决生效后十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  韩亚敏 人民陪审员  陈玉仙 人民陪审员  陈英英 二〇二〇年八月三日 代书 记员  周优优