河南省商水县人民法院刑 事 判 决 书（2020）豫1623刑初264号公诉机关商水县人民检察院。被告人李某某，男，1981年11月8日出生，汉族，文盲，农民，籍贯黑龙江省哈尔滨市，住哈尔滨市道里区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月8日临时羁押于哈尔滨第一看守所；因涉嫌诈骗罪，于2019年9月18日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经商水县人民检察院批准，于2019年10月25日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人王海涛，河南商振律师事务所律师。被告人熊某某，男，1989年5月7日出生，汉族，中专文化，农民，籍贯黑龙江省双鸭山市，住黑龙江省双鸭山市饶河县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月8日临时羁押于哈尔滨第一看守所；因涉嫌诈骗罪，于2019年9月17日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经商水县人民检察院批准，于2019年10月25日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人张博，河南商振律师事务所律师。被告人谭某某，男，1975年2月20日出生，汉族，初中文化，农民，籍贯黑龙江省兰西县，住黑龙江省兰西县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月8日临时羁押于哈尔滨第一看守所；因涉嫌诈骗罪，于2019年9月17日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经商水县人民检察院批准，于2019年10月25日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人李易衡，河南商振律师事务所律师。被告人周某某，男，1983年1月26日出生，汉族，中专文化，农民，籍贯黑龙江省哈尔滨市，住黑龙江省哈尔滨市松北区。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月27日临时羁押于哈尔滨第一看守所；因涉嫌诈骗罪，于2019年10月5日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经商水县人民检察院批准，于2019年10月25日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人马丹丹，河南睿东律师事务所律师。被告人杨某某，男，1999年7月21日出生，汉族，高中文化，农民，籍贯黑龙江省牡丹江市，住黑龙江省牡丹江市林口县。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月27日临时羁押于哈尔滨第一看守所；因涉嫌诈骗罪，于2019年10月5日被商水县公安局刑事拘留；因涉嫌收买信用卡信息罪，经商水县人民检察院批准，于2019年10月25日被商水县公安局执行逮捕。经商水县人民检察院批准，于2020年1月22日取保候审。因涉嫌妨害信用卡管理罪，经商水县人民法院决定，于2020年7月28日被商水县公安局执行逮捕。指定辩护人王学易，河南睿东律师事务所律师。商水县人民检察院以商检二部刑诉[2020]22号起诉书指控被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。商水县人民检察院指派检察员黄素颖、娄素娟出庭支持公诉，被告人李某某及指定辩护人王海涛、被告人熊某某及指定辩护人张博、被告人谭某某及其指定辩护人李易衡、被告人周某某及其指定辩护人马丹丹、被告人杨某某及其指定辩护人王学易到庭参加诉讼。现已审理终结。商水县人民检察院指控，2019年6月份以来，李某某、熊某某、谭某某、杨某某等人在买卖他人银行卡牟利过程中，分别非法持有他人信用卡38张、22张、15张、7张，其中李某某将其非法持有的熊某某银行卡62×××95、高某银行卡62×××75出售后被他人实施诈骗时使用。2019年6月份以来，被告人周某某多次帮助他人核验银行卡，2019年9月27日，侦查机关从其身上搜出非法持有的他人信用卡6张。公诉机关认为，被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某非法持有他人信用卡，数量较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。五被告人认罪认罚，建议判处被告人李某某有期徒刑一年十个月至二年，并处罚金一万至三万元；建议判处被告人熊某某有期徒刑一年一个月至一年四个月，并处罚金人民币一万元至二万元；建议判处被告人谭某某有期徒刑十个月至一年，并处罚金人民币一万元至二万元；建议判处被告人周某某有期徒刑九个月至十一个月，并处罚金人民币一万元；建议判处被告人杨某某有期徒刑六个月至十个月，并处罚金人民币一万元。被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。指定辩护人王海涛提出的辩护意见是，被告人李某某到案后如实供述、自愿认罪。被告人李某某无前科，系初犯，被告人李某某法律意识不强，认罪态度好，有悔罪表现，请法庭对被告人李某某从轻处罚。被告人熊某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。指定辩护人张博提出的辩护意见是，被告人熊某某如实供述、初犯、法律意识不强，自愿认罪悔罪，认罪态度好，希望法庭从轻处罚。被告人谭某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。指定辩护人李易衡提出的辩护意见是，被告人谭某某认罪认罚，有坦白情节，有悔罪表现，当庭认罪态度较好。被告人谭某某系初犯、偶犯，主观恶性不深。建议对被告人谭某某从轻处罚。被告人周某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。指定辩护人马丹丹提出的辩护意见是，被告人周某某认罪认罚，当庭认罪悔罪态度较好。被告人系初犯、偶犯，社会危害性较小。被告人周某某到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节。综上，建议法庭对被告人周某某从轻处罚。被告人杨某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并表示自愿认罪认罚，请求从宽处罚。指定辩护人王学易提出的辩护意见是，被告人杨某某当庭自愿认罪，有悔罪表现。被告人杨某某到案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节。被告人杨某某系初犯、偶犯。被告人杨某某系从犯。综上，请求法庭对被告人杨某某从轻处罚。经审理查明，2019年6月份以来，被告人李某某、被告人熊某某、被告人谭某某、被告人杨某某在买卖他人银行卡牟利过程中，分别非法持有他人信用卡38张、22张、15张、7张，其中被告人李某某将其非法持有的熊某某银行卡62×××95、高某银行卡62×××75出售后被犯罪分子实施诈骗时使用。被告人李某某违法所得人民币4000元，被告人熊某某违法所得人民币4000元，被告人谭某某违法所得人民币4000元，被告人杨某某违法所得人民币1000元。2019年6月份以来，被告人周某某多次帮助他人核验银行卡，并送给犯罪分子使用，每送一次，获利二百元。2019年7月和8月共获利8000元。2019年9月27日，侦查机关从其身上搜出非法持有的他人信用卡6张。同时查明，商水县公安局依法扣押被告人涉案物品如下：1、被告人李某某的涉案物品有徐淑兰办理卡号为62×××05工商银行银行卡U盾一套、石杰铭办理卡号为62×××02邮政银行卡U盾一套、方疆办理卡号为62×××81工商银行卡U盾一套、白志新办理卡号为62×××85工商银行卡Ｕ盾一套、潘洪明办理卡号为62×××18邮政银行卡U盾一套、徐友伦办理卡号为62×××39工商银行卡Ｕ盾一套、写有“名字、手机号、银行名称”字样手写便条37张、背面写有“李某某123321”字样红蓝相间华为手机1部、背面写有“李某某字样”玫瑰金色智能手机1部；2、被告人熊某某的涉案物品有卡号为62×××46哈尔滨农商银行卡1张、卡号为62×××38、62×××96中国建设银行卡2张、卡号为62×××30邮政储蓄银行卡1张、蓝色无卡号中国银行卡1张、卡号为62×××73中国农业银行卡1张、武志芹办理银行卡U盾手机卡一套、马晓辉办理银行卡U盾手机卡一套、李严办理银行卡U盾手机卡一套、袁某办理银行卡U盾手机卡一套、熊某某身份证1张、中国联通手机卡3张、黑龙江省农村信用社U盾1部、写有“向杨农行、邓瑞运农业”字样手写便条1张、银黄色金属手表1部；3、被告人谭某某的涉案物品有卡号为62×××42中信银行卡1张、卡号为62×××93浦发银行卡1张、卡号为62×××76交通银行卡1张、谭某某身份证1张、中国联通手机卡9张、写有“徐友伦、焦洋”字样手写便条6张；4、被告人周某某的涉案物品有关作盛办理的卡号为62×××22中国建设银行Ｕ盾一套、张忠楠办理的卡号为62×××27中国工商银行Ｕ盾一套、张忠楠办理的卡号为62×××75中国农业银行Ｕ盾一套、张忠楠办理的卡号为62×××84中国建设银行Ｕ盾一套、招财进宝红色POS机1个、瑞银信白色POS机2个、喔刷键盘红色POS机1个、移动支付终端红色POS机1个、背面写有“周某某182××××2951”字样黑色华为手机一部、背面写有“周某某1594501359513089894240”字样黑色智能手机1部、背面写有“周某某157××××8226”字样黑色智能手机1部、黑色平板电脑1台、卡号为62×××66中国建设银行Ｕ盾一套、卡号为62×××76中国农业银行Ｕ盾一套、背面写有周某某U盾一个、扫码支付终端白色POS机1部、无线黑色POS机1部、银联蓝色POS机1部、瑞银信蓝色POS机1部、“周某某”字样信用卡16张、“GaoYan”字样信用卡4张、“ChenPeng”字样信用卡2张、“LiChunLiang”字样信用卡3张、“WangYang”字样信用卡8张、“LiuMingLei”）字样信用卡1张；5、被告人杨某某的涉案物品有杨明身份证1张、背面有“猫和老鼠TomJerry”字样智能手机一部。以上涉案物品未随案移送。上述事实，被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某在庭审中均无异议，并有书证被告人户籍及前科查询证明、被告人微信聊天记录截图照片、涉案银行卡交易明细单据、扣押物品清单及照片，证人于某、王某、高某、冯某、袁某、赵某、韩某、贲某、曲某1、曲某2、梁某、侯某、栾某、楚艳齐的证言，被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某的供述与辩解，认罪认罚具结书及本案庭审笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某以出售获利为目的，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某犯妨害信用卡管理罪罪名成立。被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某自愿认罪认罚，且自愿签署认罪认罚具结书，依法可以从宽处理。对辩护人辩称对被告人从轻处罚的意见，予以采信。根据被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某的犯罪事实、性质、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（一）项之规定，判决如下：一、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2021年8月7日止。）二、被告人熊某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2020年12月7日止。）三、被告人谭某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月8日起至2020年9月7日止。）四、被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2020年8月26日止。）五、被告人杨某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。罚金限于判决生效之日起三日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月27日起至2020年11月29日止。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。）六、对被告人李某某违法所得4000元人民币予以追缴，上缴国库。七、对被告人熊某某违法所得4000元人民币予以追缴，上缴国库。八、对被告人谭某某违法所得4000元人民币予以追缴，上缴国库。九、对被告人周某某违法所得8000元人民币予以追缴，上缴国库。十、对被告人杨某某违法所得1000元人民币予以追缴，上缴国库。十一、对公安机关依法扣押的被告人李某某、熊某某、谭某某、周某某、杨某某的涉案物品（未随案移送），由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判长 李 裕审判员 张丽亚审判员 殷晓东二〇二〇年八月十四日书记员 梁文豪