新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院 刑 事 裁 定 书 （2020）新40刑终147号 原公诉机关新疆维吾尔自治区（以下简称新疆）尼勒克县人民检察院。 上诉人(原审被告人)童洪顺，男，1954年6月6日出生于新疆尼勒克县，汉族，大专文化程度，尼勒克县农村信用合作社原理事长（已退休），户籍地新疆尼勒克县，住新疆伊宁市。2019年5月2日因涉嫌违法发放贷款罪被新疆尼勒克县公安局取保候审。 辩护人羊山东、唐坤洋，北京德恒（乌鲁木齐）律师事务所律师。 新疆尼勒克县人民法院审理新疆尼勒克县人民检察院指控被告人童洪顺犯违法发放贷款罪一案，于2020年3月23日作出（2019）新4028刑初192号刑事判决。原审被告人童洪顺不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，依法讯问上诉人童洪顺，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定，2009年1月至2011年1月，被告人童洪顺在担任尼勒克县农村信用社理事长期间，安排该社信贷人员陈某1、苏某、塔某、保安万某等人违反法律、法规，未落实贷款三审查制度，向甫某、木某、布某、特某、铁某、沙某、木某1、张某1、阿某等人违规发放11笔贷款合计为1,831,000元，至今未收回的贷款本息为1,202,446,6元。 原审法院认为，被告人童洪顺利用自身权利，要求相关工作人员按照其指示，未经贷前审查，强行安排工作人员违背贷款程序发放11笔贷款，数额巨大。其行为构成违法发放贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款的规定，判决被告人童洪顺犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。 宣判后，原审被告人童洪顺不服，提出上诉称：1.其主管信用社工作十五年一贯表现良好，曾带领信用社转亏为盈成为全国先进。2.涉案违规发放贷款事实中不存在谋私利，主观上是为农信社的发展，涉案贷款绝大部分已经收回，犯罪情节轻微，二审自愿认罪认罚，愿意缴纳罚金，因身患重病行动不能自理，无再犯罪可能性，请求二审依法从轻处罚，对其适用缓刑。 辩护人提出，一、关于事实部分。1.关于木某的4.5万元贷款、布某70万元贷款、特某15万元贷款、赛力某的15万元、赛某的15万元贷款、铁某6万元、沙某7万元、张某110万元等贷款审核责任人均是陈某1，且上述贷款均提供相应抵押物或担保人，无证据证实上诉人童洪顺强压陈某1发放。2.关于甫某的8万元贷款审核人是曹某、木某1的4.6万元贷款无证据证实童洪顺对以贷还贷知情。3.关于苏某经手的阿某的19万元贷款借款人提供了房产抵押和保证人担保，法院在执行中，无证据证实该笔贷款存在执行不能的问题，依法不能认定为损失。二、关于定罪量刑。1.根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）规定，银行或其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额在100万元以上的或造成直接经济损失20万元以上的，应予立案追诉。本案现有证据不能证实造成经济损失达到20万元以上，审计报告认为不良贷款最多有5万元。而根据《贷款风险分类指导原则》第四条规定，金融机构须穷尽救济手段仍无法追回贷款，方能认定为损失。另根据《公安部经侦局关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》规定，如果银行或金融机构仅仅出具“形成不良贷款数额”的结论，不宜认定为造成重大经济损失数额。2.公诉机关指控上诉人违规行为基础仅是上诉人未进行贷前审查就强压放贷并无证据证实，童洪顺作为一把手领导安排下属审贷、放贷不能简单的认定为“强压放贷”。3.受害单位农村信用社并未报案。一审公诉机关在涉案人员陈某1等人罪与非罪之间进行了区别对待。4.即便上诉人入罪，其认罪认罚，受害单位出具说明上诉人在职期间对单位的发展做出突出贡献并表示谅解，请求对其从轻、减轻处罚。 经审理查明，2009年1月至2011年1月，被告人童洪顺在担任尼勒克县农村信用社理事长期间，安排该社信贷人员陈某1、苏某、塔某、保安万某等人违反法律、法规，未落实贷款审查制度，向甫某、木某、布某、特某、铁某、沙某、木某1、张某1、阿某等9人违规发放11笔贷款合计人民币183.1万元，截至2019年7月贷款本息合计为1,202,446,6元未予偿还。具体事实如下： 一、2009年1月，童洪顺未经任何贷前审款程序，通过电话安排尼勒克县农村信用合作联社解放路营业厅保安万某为甫某办理贷款业务，并指定该社协管员努某为担保人，没有经过曹某（另案处理）调查及审核程序签字，让会计张某2为甫某发放贷款8万元。该贷款已还清。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）证人万某的证言，证实其系尼勒克县农村信用合作联社解放路营业厅门卫，当时在放贷款时，不对农户经济状况进行实际审查就放贷款，童洪顺让曹某给协管员带来的贷款人尽快发放贷款，给甫某办理的8万元贷款系童洪顺给其打电话让办的，后其给曹某打电话后办理。 （二）证人甫某的证言，证实2009年1月，其到尼勒克解放路信用社贷款8万，因曹某不在，其打电话通过雷某联系的童洪顺，童洪顺在电话上直接安排巴某给其办理贷款的事实。 （三）证人张某2的证言，证实2009年1月，警卫巴某在童洪顺的安排下给甫某办理一笔8万元贷款后，其迫于童洪顺压力发放了贷款。 （四）证人曹某的证言，证实其原是尼勒克县信用社解放路分社的主任，后因为协管员涉嫌诈骗被免职。当时木某、白某、塔某（木某1）三个协管员是联社童洪顺介绍过来的，童洪顺要求其对三个协管员带来的贷款户直接发放贷款，因之前其对木某带来的贷款户没有发放贷款被童洪顺训斥并说不想干主任就回去干警卫等话。2009年1月，童洪顺给警卫巴某说让其给甫某办理一笔8万元的贷款，事后补签的手续。 （五）被告人童洪顺供述称，对妻子杨某与雷某给他人放高利贷的事其不知情，在任尼勒克县信用社董事长期间，未实施任何违法发放贷款的行为，超过10万元至20万元的贷款才需其审批。 二、2009年12月25日，童洪顺明知木某有不良贷款，仍强压信贷员塔某违规为其发放贷款4.5万元，木某以贷款贷。至今仍有6,339元利息尚未清偿。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证。借款借据，证实2009年12月25日，木某以农林牧渔为由向尼勒克县信用社贷4.5万元。 （二）证人证言 1.木某的证言，证实乌赞乡信用社主任多次给其打电话催贷款。2009年12月25日，童洪顺带其去尼勒克克县信用社营业联社办理4.5万元用于偿还乌赞乡信用社贷款的事实。 2.塔某的证言，证实其系尼勒克县农村信用社营业部信贷内勤。2009年12月25日快下班时，童洪顺领着木某到办公室说，这个人条件很好，马上给办贷款，贷款金额是4.5万元，发放完后发现这个人在幸福路有不良贷款，这个人就是以贷还贷，无还款能力，当时快下班了，童洪顺在旁边看着让办的。 3.哈某的证言，证实其系尼勒克县农村信用社营业部信贷员，2009年12月25日，木斯乡的木某贷款4.5万元，童洪顺命令他们发放的，打电话说这个人前期贷款归还不上，再给他贷一笔把前面的还上。该笔贷款已形成不良贷款。 三、2010年6月7日，童洪顺强行安排陈某1向布某贷款70万元，后童洪顺又安排将该贷款拆分，向布某发放贷款60万元，再以沃某、金某交的二人的名义分别贷款5万元，童洪顺安排工作人员逆程序操作，未经任何贷前审查予以发放。布某获取70万元贷款后，其中53.5万元用于偿还杨某（童洪顺妻子）借款本金及利息，16.5万元用于偿还雷某借款本金及利息。至2019年8月7日，沃某有贷款本金49,998.99元，利息10,394.65元，金某分别仍有本金46,017.83元、利息29,478.43元未予偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证 1.布某贷款资料、贷审会记录、贷款发放凭证，证实2010年6月7日，布某以扩大牧业养殖规模用途向尼勒克县农村信用合作联社贷60万元。 2.金某、沃某贷款资料，证实2010年6月7日，布金某和沃某向尼勒克县农村信用合作联社贷各贷5万元该借款用途为养殖。 3.银行流水记录。证实2010年6月7日，尼勒克县信用社联社给布某贷款60万元，次日从布某帐户取走53.5万元的事实。 4.尼勒克县信用社起诉巴某信贷案判决书及执行裁定，证实因巴某未偿还60万元贷款，尼勒克县信用社将巴某起诉至尼勒克县人民法院，并对巴某及担保人的财产进行执行的事实。 （二）证人证言 1.证人周某1的证言，证实1997年至2000年期间，其系尼勒克县农村信用联社统计，童洪顺为联社理事长，决策、经营都归他管理，2008年年底左右，内部审计解放路营业部存在不符合贷款条件，2009年3月进行调查的时候，发现协管员有收取好处费和挪用资金现象，后童洪顺未给予调查不了了之。2010年7月公安机关调查处协管员挪用资金的问题，2010年12月，解放路不良贷款和利息回收有困难，其和热某、周某2参加贷审调查，解放路信用社出现2,700多万元的不良贷款，主要原因就是违规，对贷款没有做到“三查”，很多逆程序违规操作。其中一个叫巴某的一笔60万元的贷款就是违规逆程序操作。 2.证人李某的证言，证实其系尼勒克县信用社信贷部干部，信用社有些大额贷款时逆程序操作，就是发放网贷款后补的贷审会记录。其记得有布某的60万，雷某的28万贷款，没有进行审贷会，是逆程序操作。 3.证人周某2的证言，证实解放路信用社违规发放贷款，把协管员党信贷员，形成大量的不良贷款。联社规定的大额货款指的就是20万以上（含20万）的贷款，也就是20万以上的货款需要经过联社货审会讨论后才能发放。有些大额贷款是逆程序操作的，发放完贷款后补记的贷审会记录，有布某的60万元，雷某的28万元就是补的会议记录。 4.证人陈某2的证言，证实10万到20万的贷款由童洪顺审批，给布某贷的60万元系补记的贷审会记录，系逆程序操作的事实。 5.证人陈某1的证言，证实2009年至2010年，布某先后四次贷款，最后一次是还了50万，又贷了60万，50万元贷款时从杨某（童洪顺妻子）处借款归还的，贷款60万的时候准备上山查看布某的牛羊情况，童洪顺给其打电话说条件好得很，都是老客户，不用去了。就是以贷还贷，还完贷款后，又贷了11万，后来又申请增加额度发放了50万，抵押物是巴某的房子和四个担保人，其把70万打到巴某的存折里，他自己取款用于归还童洪顺的妻子杨某借款52万，余款17万还给了雷某。大家都知道雷某和童洪顺关系好。 6.证人塔某的证言，证实童洪顺强迫陈某1向不符合贷款条件的巴某发放70万元贷款，分成两笔60万，10万分两个五万办的事实。 7.证人切某的证言，证实童洪顺得知巴某借了杨某的50万元高利贷后，安排陈某1从联社贷了70万还杨某和雷某的高利贷，并将70万分成两笔，60万以巴某的名义办理，另找两个人各贷5万元的事实。 8.证人切某的证言，证实巴某向杨某借50万元用于偿还银行的贷款后,在童洪顺办公室里,算清巴某欠雷某和杨某共计709，866元。童洪顺便安排陈主任以巴某的名义贷60万元和以巴某1妻子和达某的名义各贷5万元共计70万元，其中53.5万元还杨某，16.5万元还雷某的事实。 9.证人甫某的证言，证实童洪顺在办公室让其、白某、阿某算巴某从雷某和杨某处借的高利贷共计70万元，后童洪顺安排陈某1给巴某发放了70万元贷款，由闹达取出17万元交给甫某后交给雷某。 10.证人合某的证言，证实2010年，巴某经阿某介绍从杨某处借50万元还信用社贷款后，童洪顺在其办公室让宋某、白某、阿某算巴某从雷某和杨某处借的高利贷共计70万元，后童洪顺安排陈某1给巴某发放了70万元贷款，还清雷某和杨某的高利贷。 11.证人沃某的证言，证实2010年4月，沃某老公的朋友切某以沃某的名义在尼勒克县信用社贷5万元贷款，仅签了字未进行任何贷款审查的事实。 12.证人金某的证言，证实2010年6月6日，切某以金某的名义在尼勒克县信用社贷5万元的事实，仅提供户口本、身份证未进行任何审查就放了贷款。 13.证人白某的证言，证实2010年6月，布某从尼勒克县信用社借了50万元贷款，为了还贷向杨某借钱还贷，后又从信用社陈某1处贷70万元还雷某和杨某的钱。 14.证人杨某的证言，证实2010年，其曾给巴某借50万元借款。 四、2010年5月5日，被告人童洪顺安排陈某1未经任何审查，对信贷员努某带来的特某、赛某、赛某三人各发放贷款15万元。直至2019年8月7日，特某仍有本金63563.34元、利息179672.35元未予偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证 1.贷款资料，证实2010年5月5日，特某在尼勒克县信用社贷15万元，用于养殖的事实。 2.尼勒克县农村信用社说明，证实赛某、赛某的贷款已还清，贷款资料已销毁。 （二）证人证言 1.证人陈某1的证言，证实2010年5月5日，童洪顺在尼勒克县信用社门口让陈某1给协管员木某带来的赛某、赛某小舅子特某未经任何审查办理贷款。 2.证人塔某的证言，证实2010年5月5日，童洪顺安排特某，赛某，赛某发放贷款共计45万元，没有做任何贷前调查，填写假的贷款信息资料。 3.证人特某、赛某、赛某的证言，证实2010年5月5日，在尼勒克县信用社三人各办理贷款15万元，未进行任何贷款审查。 4.证人赛某的证言，证实2010年5月，木某因孩子生病便以特某名义贷款15万元，让其做的担保。 5.证人努某的证言，证实木某通过雷某找到童洪顺帮忙贷款，童洪顺强压陈某1必须给木某带来的特某、赛某、赛某各放贷15万元。 五、2010年7月21日，被告人童洪顺安排陈某1未经任何贷前审查，向铁某发放6万元贷款.直至2019年8月7日，该笔贷款仍有30,133.03元利息未偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证 1.贷款资料，证实2010年7月21日，铁某在尼勒克县信用社贷6万元的事实。 2.吐某与铁某的民事判决及欠条，证实2010年7月21日，以铁某名义从信用社贷出来的6万元，其中4万元给吐某使用。 （二）证人证言 1.证人吐某的证言，证实2010年7月，铁某为贷2万元请吐某帮忙，吐某又找协管员木某通过童洪顺在尼勒克县信用总社贷6万元，未进行任何的审查当天就发放，其中的4万元由吐某交给木某。 2.证人铁某的证言，证实2010年7月21日，铁某通过吐某在尼勒克县信用社贷6万元，其中的4万元由吐某太使用的事实。 3.证人别某的证言，证实2010年7月，吐某以铁某名义贷款6万元后，给铁某2万元，自己拿4万元的事实。 4.证人陈某1证言，证实其后来听其他工作人员说铁某来贷款不符合条件没有办理，不一会其接到童洪顺的电话给其施压，其无奈便给塔某打电话给铁某办理贷款6万元。 5.证人塔某的证言，证实2010年7月21日，吐某领着铁某、沙某来营业部贷款6万元，因为不准发放跨区贷款其没办理，后陈某1打电话说是童洪顺安排的，让其先办理的。这笔贷款形成不良贷款。 六、2010年8月13日，被告人童洪顺安排陈某1未经任何审查，向沙某贷款6万元，用于其偿还拖欠杨某（童洪顺的妻子）的债务，直至2019年8月7日，沙某仍有本金45,280.29元、利息92,614.47元，本息合计137,894.76元未予偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证，贷款资料，证实2010年8月13日，沙某向尼勒克县农村信用社贷7万元，贷款用途为养殖。 （二）证人证言 1.沙某的证言，证实沙某为了偿还借童洪顺妻子杨某的高利贷，通过童洪顺从信用社贷款7万元还款的事实。 2.证人陈某1的证言，证实当天其不在，吐某领着沙某申请贷款，工作人员说不符合条件没有办理，不一会其接到童洪顺的电话强压，其无奈便给工作人员打电话说先办理，最后这笔贷款也形成不良贷款了。 3.证人塔某的证言，证实2010年8月13日，陈某1在童洪顺的安排下，被迫让塔某给沙某贷7万元，未做任何贷款调查。 4.证人木某的证言，证实沙某为了通过木某向杨某的高利贷6万元，木某又通过童洪顺从信用社贷款帮沙某贷7万元还杨某高利贷的事实。 七、2010年12月6日，童洪顺强压陈某1违规给木某发放贷款，为规避风险，信贷员将一笔加某的4.6万元转加给木某，用于偿还加某的贷款本息。直至2019年8月7日，该笔贷款仍有本金33,305.33元、利息10,520元未予偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）贷款资料，证实2016年12月26日，木某以养殖为由在尼勒克县信用社贷款4.6万元。 （二）证人证言 1.证人哈某的证言，证实其系尼勒克县农村信用社营业部信贷内勤。2010年12月26日，木某来申请贷款25万元，因为前期童洪顺安排的两笔贷款其中一笔被木某使用，就让他把前期加某4.6万元转到其名下，目前，木某只归还1000元，剩余4.5万元未还，形成不良贷款。 2.证人塔某、陈某1的证言，证实2010年12月6日，木某向尼勒克县信用社贷款25万元，信贷人员陈某1告知被告人童洪顺此人再贷款存在风险，童洪顺强压陈某1给木某贷款，信贷人员将加某的4.6万元贷款转嫁至木某下后，由木某还完上笔贷款再贷款的事实。 3.木某的证言，证实其和加某向阿某1（雷某）借20万元，商定为期4个月，月利率千分之三十借给我们。 （三）被告人童洪顺的供述与辩解，证实其对杨某与雷某给他人放贷的事不知情，在任尼勒克县信用社董事长期间，未实施任何违法发放贷款的行为，超过10万元至20万元的贷款需童洪顺审批的事实。 八、2010年10月，童洪顺明知张某1不符合贷款条件，强行安排营业部为张某1发放19万元贷款。直至2019年8月7日，张某1仍有158,949.81元贷款利息未偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证，贷款资料，证实2010年12月20日，张某1向尼勒克县信用社贷19万元的事实。 （二）证人证言 1.陈某1的证言，证实2010年12月20日，张某1有笔贷款也是童洪顺安排办理的，经调查张某1的亲属有好多人都有不良贷款，也没有资产担保，就不同意给他放贷款，童洪顺就训斥，实在无奈就发放了这笔贷款19万元，结果形成不良贷款。 2.塔某的证言，证实其系尼勒克县农村信用社营业部信贷内勤。其和陈某1经内部系统查询，了解到张某1不符合贷款条件，不同意贷款，但被告人童洪顺以责骂的方式逼迫工作人员为其发放贷款。其看到陈某1在给张某1办理19万元的贷款，就问陈某1，你胆子真大，张某1是加哈乡的人，5万都不敢贷，你一下放出去19万，怎么往回收。陈某1说，没有办法，是童洪顺逼着放的。 3.证人哈某的证言，证实2010年12月20日，经信贷人员陈某1及塔某调查张某1有不良贷款，信用不好,将此情况告知童洪顺，童洪顺仍强迫其给张某1发放19万元贷的事实。 4.证人张某1的证言，证实2010年12月，其妻子孙某通过甫某在尼勒克县信用社总社陈某1处贷款19万，并于当天发放，只知道孙某给甫某给了好处费。其以种地为用途申请贷款，实际上4万元用于种地了，其余的还债了。 5.证人孙某的证言，证实2009年12月，其通过甫某找到童洪顺后，童洪顺未对其贷款审查调查就向其发放了19万元贷款。 6.证人甫某的证言，证实2010年9月，在雷某帮忙下，童洪顺给其打电话让信贷部的巴某给张某1和孙某办理19万元贷款的事实。 7.证人布某的证言，证实当时信用联社的贷款额已经超出了同期存款，在这种情况不应该再发放。 （三）张某1的辨认笔录，证实2019年10月11日，经张某1辨认，2010年12月20日在尼勒克县信用联社门口见过帮忙办理19万元贷款的人系甫某。 九、2011年1月，童洪顺安排苏某未做贷前审查，为阿某发放贷款19万元，用于偿还雷某的欠款。至2019年8月7日，该笔贷款仍有本金19万元，利息256,178.80元未偿还。 上述事实，有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证贷款资料，证实阿某2向尼勒克县信用社贷款的相关资料。 （二）证人证言 1.证人古某的证言，证实阿某2是其丈夫，于2015年去世，2011年1月初，木某说县城有17间房子让其夫妻买上，并说从银行贷款19万转交给雷某就行了，1月13日，其和丈夫到文化路信用社，当时还有雷某、甫某、巴某、木某等几个，雷某把房产证交给信用社抵押办好手续让其夫妇签字，过了一段时间，木某和雷某被抓了，雷某出来后三天两头到其家里催账，威胁、殴打、辱骂。后来信用社发现这个房子有纠纷，就把合同取消了。 2.证人巴某的证言，证实经其丈夫木某介绍，阿某2为购买雷某的房子，在尼勒克县文化路信用社贷款19万元。后来雷某拒绝过户，还提出诉讼，经常到阿某2闹事，谩骂、侮辱、殴打，阿某2因此事酗酒遭遇交通事故死亡。17间房子在购买过程中一共有三次贷款，都是童洪顺和雷某亲自办理的。 3.证人苏某的证言，证实2011年1月，因阿某2要买雷某的房子，童洪顺便强压苏某发放19万元贷款给阿某2，未进行贷前审查。 4.拜某的证言，证实2011年1月，阿某2为买雷丽琴的房子，通过雷某和木某向尼勒克县信用社贷款19万的事实。 5.阿某3的证言，证实2009年，木某因要买雷某的房子，便以阿某3的名义从信用社贷19万元的事实。 除上述证据外，另有经一审庭审举证、质证、认证，二审审查确认的下列证据证实： （一）书证。 1.被告人童洪顺的常口信息，证实被告人童洪顺系完全刑事责任能力人。 2.处理决定，证实2011年3月16日，新疆维吾尔自治区农村信用社联合社纪律检查委员会文件，决定撤销童洪顺党委书记（副总经理职级）。 3.撤销不起诉决定书，证实2019年4月30日，尼勒克县人民检察院决定撤销尼检刑不诉（2012）3号不起诉决定书。 4.受案登记表、立案决定书、到案经过。证实尼勒克县公安局于2019年5月1日决定对童洪顺涉嫌违法发放贷款案立案侦查。同日，童洪顺经传唤到案。 5.取保候审决定书，证实童洪顺于2019年5月2日因患有严重疾病被尼勒克县公安局取保候审。 （二）专项审计报告，证实伊犁众信有限责任会计师事务所经审计作出以伊众会审字（2019）第473号专项审计报告，截至2019年8月7日，尼勒克县农村信用合作联社移交的35笔与其贷款累计欠款本息合计1,931,323.72元，累计本金欠款1,254,351.28元，累计利息欠款2,245,181.01元。其中涉案贷款人员贷款偿还情况。 二审期间，上诉人童洪顺及其辩护人提交书证一份，即2020年7月13日，尼勒克县农村信用社关于对童洪顺工作情况的说明，证实1.童洪顺在任期间的工作情况个人获得的表彰。2.涉案11笔不良贷款183，1万元中的145.3万元已收回，剩余37.8万元正在依法清收。3.请求对童洪顺从轻减轻处罚。 针对上诉人及辩护人二审期间提出的上诉理由及辩护意见，本院综合评判如下： 关于辩护人提出涉及木某等8人的贷款审核责任人是陈某1，均有相应抵押物或担保人，无证据证实童洪顺强压发放的辩护意见。经查，根据贷前审查工作要求，在贷款发放前应调查贷款人贷款的用途、贷款人的资产状况经营效益、偿债能力、抵押担保物状况等。而涉案11笔贷款在发放中只收集了客户的身份证明，未进行必要的贷款三审查。上诉人童洪顺作为县农村信用社理事长，明知贷款人不符合贷款条件或贷款是被用来偿还其特定关系人的债务，或是以贷还贷，仍利用其职权，对下属强行下达指示命令，未进行贷前审查违规发放贷款，违规安排协管员放贷或作为担保人使用，导致协管员内外勾结，并存在将发放贷款归还其妻子等人的高利贷等，造成贷款本息合计为1,202,446,6元未能收回，上述证据由本案书证、证人证言、审计报告等证据相互印证，关于辩护人提出的被害单位未予报案不影响本案事实认定即定罪量刑。故辩护人上述辩护意见与本案事实相悖，本院不予采纳。 关于辩护人提出金融机构须穷尽救济手段仍无法追回的方能认定为损失，本案违规发放贷款造成经济损失未达到20万元立案标准的辩护意见。经查，根据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）规定，违法发放贷款数额在100万元以上的或造成直接经济损失20万元以上的，应予立案追诉。本案中，上诉人童洪顺违法发放贷款183.1万元，且涉案贷款至今已达十年之久，在公安机关立案后仍有本金428,165.78元未能追回，应当认定为造成的直接经济损失。至于之后归还的金额酌情考虑。本案中无论是违法发放贷款数额还是损失金额，均达到立案追诉。故辩护人观点不符合事实，本院不予采纳。 本院认为，上诉人童洪顺在担任尼勒克县农村信用合作联社理事长期间，违反法律、行政法规的规定，明知不符合贷款条件或贷款是被用来偿还其特定关系人的债务，或是以贷还贷，仍利用职权强行安排指示下属不经贷前审查程序违法发放11笔贷款183.1万元，数额巨大。其行为构成违法发放贷款罪。上诉人及其辩护人提出二审自愿认罪认罚，受害单位亦表示谅解，且其身患重病，请求二审适用缓刑的辩解及意见。经查，根据《中华人民共和国刑法》之规定，违法发放贷款数额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。本案中，上诉人作为县级农村信用社主要负责人带头违法违规，涉案贷款人员、次数多，社会影响恶劣,不符合缓刑条件，其身患疾病并不是处以缓刑的法定条件和理由。一审判决综合上诉人的犯罪金额、次数、危害后果等情节，已在量刑时分别予以考量。故辩护人上述相关辩护意见于法无据，本院不予采纳。 综上，一审法院认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确、量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  王继华 审判员  来瑜玫 审判员  张明浩 二〇二〇年八月八日 书记员  热纳提