广西壮族自治区合浦县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）桂0521刑初341号 公诉机关广西壮族自治区合浦县人民检察院。 被告人陈芳武，男，1983年10月7日出生于广西合浦县，汉族，初中文化，农民，住合浦县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年11月19日被合浦县公安局刑事拘留，同年12月2日被逮捕。现羁押于合浦县看守所。 合浦县人民检察院以合检公刑诉［2017］364号起诉书指控被告人陈芳武犯合同诈骗罪，于2017年7月25日，向本院提起公诉。本院原适用简易程序，2017年7月27日依法转为普通程序并组成合议庭，于2017年8月10日公开开庭审理了本案。合浦县人民检察院指派检察员廖东军出庭支持公诉，被告人陈芳武到庭参加诉讼。现已审理终结。 合浦县人民检察院指控：2013年1月20日上午，被告人陈芳武在广西合浦县旁的中国农业银行路口，以伪造的其位于合浦县廉州镇金田路二巷9号的假房产证作为抵押，与被害人王某1签订抵押合同、借款合同，骗取王某1人民币20万元（其中银行卡转帐170000元，交付现金30000元）。 对所指控的犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈芳武以非法占有为目的，隐瞒真相与他人签订合同，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。 被告人陈芳武对公诉机关指控的犯罪事实和罪名提出异议。辩称其借款是17.5万元（其中17万元是转帐，0.5万元是现金;且其于2013年2月至5月通过无卡存款的方式分四次还款10万元；本案是担保借款，不是抵押借款，被害人知道房产证是假的，其行为不是诈骗。 经审理查明：2013年1月初，经陈某介绍，被告人陈芳武与被害人王某1洽谈借款事宜。期间，被告人陈芳武伪造了两本房产证。2013年1月20日上午，被告人陈芳武在广西合浦县旁的中国农业银行路口，以伪造的其位于合浦县廉州镇金田路二巷9号的假房产证作为抵押，与被害人王某1签订抵押合同、借款合同，骗取王某1人民币20万元（其中银行卡转帐170000元，交付现金30000元）。 上述事实有下列证据证实： 1、被害人王某1的陈述笔录证实，2013年1月初，其老表陈某打电话给其，说他有个朋友叫陈芳武，做虾塘养虾，现在资金紧张，叫其借20万元给陈芳武，借款时间是15日，利息10000元。陈某当时说明情况后就将电话递给陈芳武跟其商量。陈芳武当时同意将他位于广西合浦县廉州镇金田路二巷9号的一幢4层楼房抵押给其，但不同意到房管所办理抵押手续，说他只是短时间借款，过年后他还想将该房子抵押给银行贷款。其当时在电话中说如果不到房管所办理抵押手续，另再找多一个担保人，陈芳武同意了。此后陈芳武通过陈某与其联系过几次，但其在南宁没有时间回合浦。2013年1月20日其要回合浦办事，便与陈芳武约好在等其。当天中午其与其弟王某2、朋友周某从南宁回到白沙，午饭后其与陈芳武在农业银行门口处陈芳武的汽车上签订了借款合同、抵押合同，担保人邱某也在两份合同上签字，陈芳武在他的身份证复印件背面写了一张借条借到其20万元人民币。当时在场的有王某2、周某、陈某。签完后，下车时，其给了陈芳武现金3万元，在农业银行里，通过柜员机用其妻子黄某的农行卡转帐17万元到陈芳武的农行卡里，转完帐后，陈芳武将抵押合同、借款合同、借条和两本房产证原件（一本房屋所有权证上登记的房屋所有人为陈芳武，另一本房屋所有权证上登记的房屋所有人为陈芳武的妻子罗某）交给其。过了约定的还款期（15日），陈芳武没有还款。其多次打电话要求陈芳武还款，但陈芳武一直以各种借口不还款，到后来就不接其电话。其去找担保人邱某，邱某开始答应帮其追陈芳武还款，但后来他们两人都躲开其，不见人了。2013年12月份，其曾到房屋所有证上所注明的房屋地址合浦县廉州镇金田路二巷9号看过，确实有一幢4层楼房在那里。2014年12份，其拿陈芳武抵押给其的房产证到合浦县房管所查询，房管所的工作人员告诉其，陈芳武借款时抵押给其的两本房屋所有权证是假的。直到今天，陈芳武一分钱都没有还过其，利息也没有给过其。 2、证人黄某的证言证实，2013年1月20日，广西合浦县一个叫陈芳武的男子以假的房产证抵押给其老公王某1借款20万元，至今没有归还。王某1当日转帐给陈芳武的农行卡是其名下的银行卡。 3、证人陈某的证言证实，陈芳武是其初中同学与他是朋友关系；王某1是其表哥。2013年1月初，陈芳武找到其说他承包虾塘养虾，因资金紧张，想向其借10多万元周转。其说没有钱借给他，其可以介绍别人借钱给他。后其打电话给其表哥王某1，说其的一个朋友承包虾塘养虾，因资金紧张，想向他借20万元周转一下，请他帮帮手。后其给双方的联系电话让他们两人自己谈。其只知道陈芳武同意将合浦县城的一间房屋抵押给王某1，王某1同意借款20万元给陈芳武。2013年1月20日中午，王某1回到，午饭后我们开车来到合浦县中国农业银行白沙分行门口处，其与王某1、陈芳武及陈芳武叫来的一个担保人（邱二哥）四人在其中一台汽车上，另王某2、周某在车门旁边，陈芳武写了借条和签完合同，担保人也在合同签字后，陈芳武将借条、合同和两本红色的房产证一齐交给了王某1，王某1当场拿出3万元现金交给陈芳武，然后通过白沙农业银行直接转帐17万元给陈芳武。其不知道陈芳武抵押给王某1的两本房产证是假的。据其所知，陈芳武一直到现在，一分钱都没有还给王某1。 4、证人王某2的证言证实，2013年1月20日中午，其与其哥王某1及周某回到，午饭时陈芳武向其大哥王某1提出借款20万元，并有房产证作抵押。当时其哥王某1基本同意借款给陈芳武，但要到合浦县房产局对房产证进行核实，陈芳武马上提出，来来回回太麻烦了，现在他急钱用，他找一个大家认识的阿某二来做担保人，不用到房产局核实了。其哥王某1见陈芳武这样说后，认为一有房产证，二有大家熟悉的人作担保人，应该没有问题，于是同意将钱借给陈芳武。饭后大家去到合浦县中国农业银行白沙分行门口处，王某1、陈芳武、陈某及阿某二四人在陈芳武的汽车上，其与周某在车门旁边，陈芳武签完合同后，王某1当场拿出3万元现金交给陈芳武，然后通过白沙农业银行直接转帐17万元给陈芳武。事后其哥对其说陈芳武借20万元作抵押的房产证是假的，其多次打电话和发短信给陈芳武，但他不接听也不回复。直至现在陈芳武都没有将款还给其哥王某1。 5、证人周某的证言证实，2013年1月20日中午，其与王某1、王某2回到，午饭时王某1和陈芳武在商量借钱的事情，陈芳武说要拿自己的房产抵押向王某1借20万元，陈芳武还拿出房产证给王某1看，王某1看过房产证后同意借钱给陈芳武。后王某1、陈芳武、阿某二、阿陈二四人在一辆汽车上签合同和写借条，其与王某2在车门旁边等他们，他们签完合同后，下车到附近的中国农业银行转帐。王某1是在签合同时候就给陈芳武3万元现金，转帐17万元给陈芳武，其当时看见陈芳武将两本红色的房产证交给了王某1。 6、陈芳武在侦查机关的供述证实，其于2013年1月20日用伪造假的房产证与王某1签订借款合同、抵押合同借款20万元。 7、银行转帐记录单及银行卡交易明细清单证实，2013年1月20日黄某帐户转帐17万元入陈芳武的帐户的事实。 8、借款合同、抵押合同、借条及房屋所有权证证实，陈芳武于2013年1月20日与王某1签订合同，收到王某120万元并将合同、借条、房屋所有权证交给王某1保管的事实。 9、印章检验鉴定书证实，陈芳武交给王某1的两本房屋所有权证上“合浦县房产管理局（2）”印文与合浦县房产管理局提供的“合浦县房产管理局（2）”印文样本不是同一枚印章盖印形成。 10、房地产抵押评估报告、贷款申请书、房地产抵押登记申请书、房产局证明证实，房地产评估机构于2012年12月28日对陈芳武、罗舒文位于合浦县廉州镇金田路二巷9号的房地产进行评估，陈芳武、罗某于2013年1月7日向工商银行合浦支行申请贷款，于2013年1月23日办理了房地产抵押登记的事实。 11、（2014）合民一初字第1202号民事判决书证实，陈芳武、罗某于2013年1月17日与工商银行合浦支行签订《个人购房借款/担保合同》贷款49万元，并用其俩人位于合浦县廉州镇金田路二巷9号的房地产作为贷款抵押担保。于2013年1月23日办理了房地产抵押登记，同年2月1日银行发放了49万元贷款。截止2014年8月27日陈芳武、罗某欠银行借款本金482932.94元及该款利息29981.1元的事实。 12、（2013）合民初字第1494号民事判决书证实，2012年12月10日陈芳武收到刘小方的合同签订费27万元，未按约定履行相关义务，也未按约定偿还已收取的27万元。 13、辩认笔录证实，被害人与证人辩认相片确认被告人的事实。 14、户籍证明及抓获经过证实，被告人的出生日期及2016年11月16日广州市公安机关民警经群众举报抓获陈芳武，陈芳武被带回派出所后，交代了因用房产证作抵押借款20万元至今未还的犯罪事实的经过。 上述证据均经庭审举证、质证，证据来源清楚、收集程序合法、证据之间能互相印证，所证内容客观、真实，本院予以确认。 关于本案数额的认定。本院认为，公诉机关起诉书认定数额为共20万元，有王某1的陈述和在场人王某2、陈某、周某的证词证实，有被告人书写的借条、所签的合同及银行的帐单证实，应予认定。被告人供述辩解除通过银行转帐外，只给了现金0.5万元，另2.5万元王某1扣作利息和通过无卡存款的方式分四次还款10万元，除了其自己的说法外，无相关的证据佐证。不予采信。 本院认为，被告人陈芳武以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，隐瞒事实真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人陈芳武犯合同诈骗罪罪名成立。被告人陈芳武伪造房产证，以虚假的产权证明与被害人签订抵押合同，并将假的房产证件交给被害人作担保，实施了诈骗行为。因此，陈芳武提出其行为不是诈骗的辩护意见，均无事实和法律依据，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人陈芳武犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月19日起至2019年11月18日止；罚金限于本判决生效后五日内缴纳，逾期不缴纳的，则强制缴纳。） 二、责令被告人陈芳武退赔被害人王某1的经济损失共20万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区北海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘伟培 人民陪审员  黄镜红 人民陪审员  罗兰伦 二〇一七年九月十二日 代书 记员  廖春红 法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。