山西省晋城市中级人民法院刑事裁定书（2020）晋05刑终144号原公诉机关高平市人民检察院。上诉人（原审被告人）张琦，男，1991年3月27日出生，汉族，户籍所在地山西省晋城市高平市。2019年10月10日因涉嫌盗窃罪被高平市公安局刑事拘留，同年10月24日，经高平市人民检察院批准，高平市公安局于同日依法对其执行逮捕。现押泽州县看守所。指定辩护人赵秋宁、郭涛。山西省高平市人民法院审理高平市人民检察院指控被告人张琦犯盗窃罪、诈骗罪一案，于2020年6月17日作出（2020）晋0581刑初65号刑事判决。判后，原审被告人张琦不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。原审查明：一、盗窃罪2019年7月至9月，被告人张琦多次以招工作、查征信等理由操作他人手机，在手机贷款软件上以他人名义借款后私自转走，并将相关记录删除。期间，被告人张琦共盗窃他人钱财194980元，案发前已退还18447.39元，案发后，公安机关追回4000元并发还被害人王某某。具体犯罪事实如下：1、2019年7月10日，被告人张琦谎称可以为被害人张某某免费办理公积金账户，使用张某某手机、身份证、银行卡等进行相关操作，借机获取了张某某的指纹、银行卡密码等信息，并在张某某不知情的情况下用张某某的手机以张某某的名义在“360借条分期”、“有钱花”等贷款软件上借款3笔，共计10600元，放款成功后张琦将钱私自转入自己账户后，将手机APP软件及相关贷款、转账记录删除。后张某某收到还款信息并质问张琦，张琦共还款3300元。2、被告人张琦在与被害人杜某某交往期间，获得了杜某某的银行卡、支付宝和微信密码等信息。2019年7月18日、7月20日、8月20日、9月25日，张琦以帮忙找工作为由操作杜某某的手机，并在杜某某不知情的情况下，通过该手机以杜某某名义分别在“美团”、“支付宝借呗”、“唯品金融”、“360借条”、“有钱花”、“分期乐”“招联好期贷”共7款贷款软件上借款共计63980元，放款后张琦将上述贷款转入了自己的支付宝账户，并将相关贷款软件、贷款记录、转账记录全部删除。事后，被告人张琦共偿还本息15147.39元。3、2019年9月，被害人王某A通过张琦在微信平台上发布的征婚信息与张琦认识并交往。2019年9月8日，被告人张琦谎称自己在晋煤集团有关系，可以为王某A在长平煤矿安排工作，并以找工作看征信为由向王某A索要身份证、银行卡、在王某A不知情的情况下，用王某A的手机以王某A的名义在“美团”、“分期乐”、“360借条”、“招联金融”4款借款软件上贷款共计40200元，放款后张琦将上述贷款中35300元私自转入了自己的账户，并将相关贷款软件、贷款记录、转账记录全部删除。4、2019年8月，被害人闫某某通过被告人张琦在微信平台上发布的征婚信息与张琦认识并交往。2019年9月12日，被告人张琦以找工作、看征信为由向闫某某索要身份证、银行卡、银行卡密码、支付宝密码等信息，在闫某某不知情的情况下，用闫某某的手机以闫某某名义在“有钱花”贷款软件上借款83000元，放款后张琦将上述贷款中50000元通过悦某某的支付宝账户转出，其中8000元用于归还悦某某欠款，42000元转入了张琦的账户，后将相关贷款软件、贷款记录、转账记录全部删除。5、2019年9月，被害人王某某通过被告人张琦在微信平台上发布的征婚信息与张琦认识并交往，2019年9月28日，张琦以找工作为由让王某某多次操作其手机，并借机获取了王某某支付宝密码，在王某某不知情的情况下，用王某某的手机在支付宝“网商贷”贷款平台上借款35100元，放款后张琦将上述贷款转入了自己的支付宝账户，并将相关贷款软件，贷款记录、转账记录全部删除。王某某发现后于2019年9月30日到高平市公安局报案，后公安局扣押被告人张琦现金4000元并发还王某某。二、诈骗罪2018年6月至9月，被告人张琦谎称可以为他人找工作、在手机上查征信，谈对象买车等理由多次骗取多人各类款项共计442740.84元。具体事实如下：1、2018年6月，被告人张琦在与被害人张某A交往期间，谎称自己在晋城矿务局人事部上班，可以为张某A找工作，帮助其创业，先后骗取张某A在多个贷款平台上借款及信用卡套现共计182600元，并承诺卖房还款，后张琦以各种理由推脱还款。2018年8月，被告人张琦谎称与同事喝酒将人喝死需要赔偿，先后骗取被害人张某A信用卡套现及现金共计64000元，后又以对方要起诉自己、卖方还款等理由推脱还款。2018年9月，被告人张琦再次以找工作钱不够为由，骗取张某A，88200元，其中张某A贷款43200元，信用卡取现25000元，现金20000元，后张琦又以房产抵押贷款、父亲生病、父亲死亡等理由推脱还款。2019年1月，被告人张琦谎称可以通过办理公积金贷款还张某A钱，但需要交质保金，借此骗取张某A在“安逸花”、“招联金融”贷款平台上借款共计12000元。2019年5月，张琦谎称工作已安排好，需要补交公积金，骗取张某A在“微粒贷、安逸花”贷款平台上借款共计32500元。被告人张琦骗取被害人张某A各类款项本息共计412185.88元（其中本金379300元），其中张琦已偿还251798元。2、2019年2月，被告人张琦在与被害人张某B谈对象交往期间，谎称自己在晋城矿务局人事部上班，可以为张某B在晋城矿务局安排工作，并提出将自己位于蓝色港湾6号楼2单元xxx室的房子（该房屋为其租住）抵押出去用于帮张某B找工作，在带张某B办理抵押手续时，又借口房产抵押慢，让张某B先后在“拍拍贷”“美团”“万佣金”“支付宝借呗”“微粒贷”上贷款共计100000元，张某B将上述100000元贷款及6000元现金共计106000元通过手机转给张琦用于找工作。2019年2月，被告人张琦谎称与张某B共同买车，并将上述找工作的钱中的60000元退给张某B，后张某B通过微信、支付宝、银行卡转账等方式共转给张琦123000元用于买车。2019年3月，被告人张琦再次以找工作为由向张某B要钱，张某B通过手机银行两次转账共转给张琦19300元。被告人张琦骗取被害人张某B各类款项共计188300元，后因安排工作、买车的事情均未果，经张某B多次催要，张琦退还张某B，87400元。3、被告人张琦在与被害人杜某某交往期间，以“倒钱”为由借用杜某某光大银行信用卡、交通银行信用卡、兴业银行信用卡三张信用卡，后使用上述信用卡消费共计108364.84元未还。4、2019年9月，被告人张琦在被害人闫某某不知情的情况下，用其手机在贷款软件上以闫某某名义借款83000元，并将其中50000元转走。闫某某发现后，张琦谎称该83000元系为闫某某安排工作的公司所有，和闫某某无关，并要求闫某某返还剩余的33000元，闫某某通过支付宝将剩余的33000元转给了张琦。后经闫某某催要，张琦共还款12000元。5、2019年3、4月份，被告人张琦以给被害人李某某安排晋城矿务局的工作、需要公积金账户过滤为由，骗李某某在高平雷雷通讯手机店“捷信金融”贷款45000元，并将该45000元转入自己的账户。同年6月，被告人张琦以李某某公积金账户余额不足为由，骗取李某某36950元，其中骗取李某某在“有钱花”、“拍拍贷”贷款软件上借款12000元，支付宝扫码支付3950元，李某某向朋友借款21000元。被告人张琦骗取李某某款项共计81950元，因安排工作未果，被害人李某某多次要求张琦还款，共追回51950元。6、2019年4月，被害人王某B在网上发布求职信息后，被告人张琦联系王某B谎称自己是晋城矿务局负责招工的，可以安排王某B到晋城矿务局上班，但需要提供现金或贷款到矿务局账户上走流水，走完流水后公司会将钱全部返还，王某B同意贷款，张琦便用王某B的手机在“拍拍贷”上贷款6000元，用王某B的妻子张某C的名义在支付宝借呗上借款2300元，上述共计8300元，全部转入张琦微信账户。张琦还骗王某B夫妇在广场高远手机店“捷信贷款”70000元，并在索要放款的银行卡及密码后，将上述70000元刷走。被告人张琦骗取王某B共78300元，后因安排工作未果，被害人王某B追回24926元。7、2019年9月，被告人张琦与被害人王某A交往期间，在王某A不知情的情况下，用王某A的手机贷款并将部分款项私自转走，剩余4700元。2019年10月7日，王某A发现卡内剩余款项后，张琦谎称这4700元为晋煤集团所有，要求王某A返还，王某A通过微信将剩余的4700元转至张琦账户。后被告人张琦共还款3100元。综上，被告人张琦共骗取他人钱财873914.84元（不含借款利息），已还款431174元（包含借款利息）。上述事实，有公诉机关提交，并经原审庭审质证、认证的下列证据予以证实：本案综合证据1、高平市公安局受案登记表及立案决定书证实，2019年9月30日9时许，王某某到该局报案称发现其支付宝账户内的网商银行被贷了35100元，并被别人转入另一个支付宝账户，需调查处理，同年19月9日该局决定立案侦查。后该局在调查中发现张琦涉嫌多起盗窃、诈骗行为并立案侦查。2、高平市公安局关于被告人张琦的归案情况说明证实，张琦系被该局传唤到案。3、赵某某询问笔录证实，蓝色港湾6号楼2单元xxx室的房屋是我租给张琦的，房子没有办下来房产证，购房合同上是我妻子王某C的名字。2017年9月1日我们签的合同，约定房租每年13000元，每年他都是分两三次才能交清房租，我去找过张琦，是个女的住在里面。4、《商品房买卖合同》证实蓝色港湾6号楼2单元xxx室的房屋的购买方是王某D。5、姬某某询问笔录证实，我2016年左右认识张琦，我们谈过对象，但是他一直说谎骗我，开始说他叫“张某E辰”，后来我才知道他叫张琦，他一开始说在矿务局上班，后来还说在陈区大通煤业供应科上班。他和我说蓝色港湾的房子是他买的，但是我问过户主是“王某D”，从我们认识到分开，张琦一共拿过我30多万元，他一直不还我，我们还因为这个吵架，后来我逼着他还钱，他才陆陆续续还了我十几万，到了2019年2月份，他说给我个惊喜，说要给我买辆车，后他出了12万，我出了1万，我贷了10万，买了一辆雅阁轿车，到了还款时，我和张琦要钱，他就一直推脱，我和他要以前的账，他就说有钱还我，而且他说就算他不还我钱，我也有这辆车，我也不亏，我后来也不怎么找他要钱了。他拿我的钱还了我十几万，又出了12万给我买车，也算还清我了。附姬某某提供的张琦以“张某E辰”的名字给姬某某打的借条，姬某某给张琦的转账记录，张琦给姬某某发送的准备上班的培训通知。6、赵某A询问笔录证实，该是山西煤炭运销集团大通煤业人力资源部部长，经查询，该单位没有一名叫张琦的员工，也没有通过张琦在社会上或者其他渠道招聘工作人员。7、赵某B询问笔录证实，该是晋煤集团长平煤业人力资源部的副部长，该单位没有叫张琦的工作人员，也没有通过张琦在社会上或者其他渠道招聘工作人员。8、张某D询问笔录证实，该系张琦父亲，张琦8年前结婚，前妻叫王某E，2019年3月份二人离婚了。张琦初中辍学以后跟着我在外面给别人送货，结婚后我就不管他了，也不知道他在外面干啥，他说是在长平煤矿上班，具体他有没有去过我不清楚，张琦说他在蓝色港湾6号楼买过一个二手房，我不知道是不是他买的，我想着他怕王某E和他离婚，才说的，后来我听说是租的。9、搜查笔录及扣押清单证实侦查人员于2019年11月14日对张琦位于蓝色港湾6号楼2单元xxx室的租住处及相关处所进行搜查，搜查出牛某某的购房收据1张，时间为2019年3月31日；一张名为“张某E”的借条一支载明该借到张某A，322702元，时间为2018年12月18日；一张名为“张琦”的借条一支，载明该借到张某A，255324.88元，时间为2019年4月8日；卖方赵某某、买方张琦的房屋买卖合同一份，出卖房屋为蓝色港湾6号楼2单元xxx室，合同日期为2016年7月23日；卖方为张琦，买方为姬某某的房屋买卖合同一份，出卖房屋为蓝色港湾6号楼2单元xxx室，时间为2019年。10、扣押清单及发还清单证实，扣押张琦苹果6手机一部、现金4000元，现金4000元已发还被害人王某某。11、晋煤集团人力资源管理中心出具的证明一份证实，张琦、张某D、崔某某非该单位正式职工，该单位未委托三人开展招聘活动。12、山西长平煤业有限责任公司人力资源部出具的证明一份证实张琦非该单位职工，该单位工作人员均由晋煤集团统一招聘分配，招聘工作遵循晋煤集团招聘流程，招聘工作不需要查询个人征信，补交公积金，制造公积金流水清单等。13、被告人张琦在公安机关供述：我以前在长平煤矿工作过，和长平煤矿签过合同，还给我发着工资，2015年左右，我就旷工不去了，到现在也没有辞职，2019年我还在大通煤业上班，还没有发过工资。2018、2019年我就是给别人卖房子、卖车，代还信用卡，赚中介费。蓝色港湾的房子不是我的，但是我花了很多钱装修，我和房东签过协议，说是三年后要买他的房子，价格都说好了。我的微信账号是“xing1314520XX”，昵称是“一辈子的xx”，绑定的手机号是1375369xxxx，支付宝账号是“1563564xxxx”，昵称是“一个半吊子的男人”。14、被告人张琦的常住人口登记卡及户籍信息证实，被告人张琦的个人基本情况。（二）本案分事实证据1、被害人张某某被盗窃贷款证据（1）张某某询问笔录证实：2019年7月初和张琦加上了微信。第二天，张琦让我到他在今祥住的地方聊天，当天上午11点左右，我去了张骑房间，他和我说他在野川一家洗煤厂上班，能给我弄一个公积金名额，以后买房子，贷款方便，我就相信了张琦，张琦和我说办理这个公积金账户需要我的身份证和一张银行卡，我拿上身份证和银行卡回到张琦的房间，接着张琦就拿上我手机、银行卡、身份证进行操作，还对着我照相刷脸，还输过支付宝的支付指纹等，等张琦弄完了已经过了中午，说已经在网上给我留上名额了，需要交钱的时候他就给我交上，不需要我花钱。我回到店里查看了手机，支付宝和微信里没有少钱，就没当回事。7月底的时候我就去了江苏昆山打工，8月10日左右，我手机收到“360”和“有钱花”的短信让我还钱，我没有在网上贷款，想着只有张琦用过我的身份信息，就和张琦联系，张琦说是申请公积金扣的钱，公司会扣三个月的钱，这个钱他给我出，让我不用管了，之后8月9日、9月10日、10月8日张琦分别给我转了1100元，共计3300元。到了2019年11月8日我又接到还款短信，但我再也联系不上张琦了，就没有管还钱的事情，过了几天，网上贷款的钱逾期了，“有钱花”、”360”贷款公司每天都给我打电话，我才知道张琦是在网上申请了贷款。我回到高平后就去银行查我的征信和银行卡清单，我才发现2019年7月10日的转账记录，随后我又通过微信和支付宝的客服，查看了我微信和支付宝内被删除的转账记录，发现张琦把贷款下来的10600全部转给了他自己。张某某手机贷款记录截图、微信、支付宝转账记录截图、中国银行卡交易记录证实，该于2019年7月10日在“有钱花满易贷”借款3300元、“有钱花尊享贷”借款3500元、“360借条”借款3800元，并于同日支付宝转账给“一个半吊子的男人（张琦）”支付宝账户10000元，银行卡转账给张琦600元，后张琦通过微信分别于2019年8月9日、9月9日、10月8日归还张某某1100元，共计3300元。（3）被告人张琦在公安机关供述2019年夏天，我通过张某某的手机贷款几千块钱，贷款是张某某主动转给我的，后我给她一个月转1000多元钱。2、被害人杜某某被盗窃、诈骗证据（1）杜某某询问笔录证实，我和张琦是男女朋友关系，我之前一直收到软件还款短信，张琦说是诈骗短信。张琦被抓后，我心里很不安，因他之前还拿着我的很多信用卡和银行卡，我的手机屏幕锁、微信支付密码、支付宝密码和我的身份证信息张琦都清楚，就回想了一下给我发过短信的软件名称，下载后，发现以我名义贷款信息，但是我从来没有在这些软件上贷过款，我就知道自己被他骗了。这些贷款大概都是2019年7、8月份发生的，那时候我刚认识张琦半个多月，我们经常在高平市今祥酒店xxx房间见面，他应该就是那时候悄悄用我的手机下载软件并贷款的。分别在“美团”软件中贷款12000元，还了3期共3303.27元，剩余9期9197.91元没有还，支付宝软件“招联好期贷”借款15280元，还款2329.47元，剩余13743.82元未还，“唯品花”借款6000元，还款1737.12元，“360借条”借款9000元，还款本息2737.31元，未还本息8066.25元，“有钱花尊享贷”贷款8000元，还款本息2244.33元，未还6746.79元，分期乐里面的“乐花借钱”借款3000元，还款本息597.63元，现还有3008.3元未还，支付宝软件中的“借呗”8月20日借款10000元，张琦还款1801.82元，还有8432.85元未还，9月25日借款700元，我的支付宝自动还款62.92元，还有644.08元未还。以上7个借款软件共8笔借款都是张琦瞒着我悄悄贷款的。通过我的支付宝账单发现，这些钱都是通过支付宝转到张琦支付宝的，但是这些记录都被删除了，我是通过支付宝客服恢复的。张琦还拿了我的三张信用卡，他和我说是用来倒钱，我昨天发现信用卡的钱被他刷了，总共欠款127290.41元，含利息、分期手续费和违约金，其中交通银行信用卡额度是78000元，张琦都花完了，我到银行问了一下，加上分期手续费等共欠款80769.71元；兴业银行信用额度是33000元，问过银行，一共欠款34775.1元（含利息、手续费等），光大银行额度是12000元，看账单计算后一共欠款11745.6元（含利息、分期手续费等），10月份以后信用卡就是我在还了,我还款之前这三张信用卡一共欠款127290.41元。（2）杜某某手机APP贷款记录、支付宝转账记录记录显示该于2019年7月18日在“美团”借款12000元，“唯品金融”借款6000元、支付宝“招联好期贷”借款15280元，2019年7月20日在“360借条”借款9000元，在“有钱花”借款8000元，2019年8月20日在“分期乐”3000元、在“支付宝借呗”借款10000元，2019年9月25日在“支付宝借呗”上借款700元及上述款项转账给张琦的支付宝转账记录；还款信息截图证实，借款共计偿还本息15147.39元（不包含被害人本人支付宝自动还款的62.92元）。（3）杜某某光大银行信用卡、交通银行信用卡、兴业银行信用卡账单。（4）交通银行协助查询财产通知书回执证实截止2019年10月10日杜某某交通银行信用卡账户未还款81917.34元；中国光大银行协助查询财产通知书回执证实截止2019年10月10日杜某某光大银行信用卡账户未还款8882.4元；兴业银行协助查询财产通知书回执证实截止2019年10月10日杜某某兴业银行信用卡账户未还款为17565.10元。（5）被告人张琦在公安机关供述：我拿了杜某某三张信用卡，我计划用这些信用卡给她买车，信用卡和密码都是她主动给我的。我们在一起时用杜某某的手机在360借条上贷了款，这些她都知道，每月她还和我要还款的钱和信用卡的钱。3、被害人王某A被盗窃证据（1）王某A询问笔录证实：2019年9月初，我和张琦在微信上互相加了好友，聊天过程中张琦说他在晋煤集团有关系，能给人往长平煤矿安排工作，我因为在长治潞安集团上班，离高平远，就和他说我想去煤矿上班，9月8日上午9点左右，张琦通过微信告诉我，有一个长平煤矿的指标，让我去他住的今祥商务会馆找他，去了之后他说需要看我的征信，拿着我的手机和我的一张工商卡操作，还让我用手机提现了1元钱，还给张琦转账两次，后来张琦拿我的手机说是要进入晋煤集团的系统操作，期间张琦还让我刷脸验证，后来他说我的银行卡是二类卡，不能用，又让我出去办了一张中国银行卡，后来他就拿着我的手机和中国银行卡一直操作，一直到下午，我才离开。10月5日早上，我收到一条“招联金融”的催款短信，我才知道自己从网上贷了款。我就下载了“招联金融”APP，上去发现2019年9月8日贷款12900元。到了7号，我又收到了“美团”“分期乐”“360借条”给我发来的短信，也是催我还款的。我又分别下载登录了这三个APP，发现我从“分期乐”上借了8100元，“360借条”上借了12200元，“美团”上借了7000元，一共40200元。我去中国银行打了一张银行卡的流水，发现当天分两笔钱（一笔14000元，一笔19200元）转入了张琦的账户，美团APP上的贷款7000元转入我的工商卡账户了，当天他通过微信转了2100元到他的账户。我就知道是张琦拿我的手机、身份证、银行卡，以我的名义在网上贷的，随后他又把贷款记录从我手机上删除了，发现这个情况后，我就联系了张琦，他承认是他贷的，说是钱都转给晋煤集团了，我问他账单上显示33200元转给他了，工商卡上怎么只有4700元，他对我说我卡里的钱都是赃款，是公司的钱，当时他和我吵了一架，我也害怕他，就用自己的微信给他转了4700元。10月8日上午，张琦把这四个APP上的贷款都按分期先还了一次，一共是还了3100元。（2）王某A中国银行交易流水证实，该银行卡于2019年9月8日分三笔收入12200元、12900元、8100元，并于同日分两笔转入张琦账户，一笔14000元，一笔19200元。（3）王某A提供的APP贷款记录截图证实，该于2019年9月8日分别从“招联金融”贷款12900元，“美团”借款7000元，“360借条”借款12200元，“分期乐”借款8100元，均偿还一期本息。（4）王某A提供的其与张琦的微信聊天记录截图证实，王某A得知张琦贷款后向张琦的催款等聊天记录。（5）王某A中国工商银行交易流水及微信支付交易明细证实，该银行卡于2019年9月8日到账7000元，同日分三笔通过微信转账给张琦微信账户（一辈子的xxx）2100元，10月7日微信转账给张琦4700元。（6）被告人张琦在公安机关供述，我和王某A是对象关系，2019年9月4日左右，我给王某A通过手机APP“360借条”、“招商贷”、“拍拍贷”等以王某A的名义贷了4万多，贷下来的钱通过她的微信或者支付宝转给我了，我还了1期，大概4000元。当时王某A都知道且同意，这是我借的王某A的钱，还款也是我还。4、被害人闫某某被盗窃、诈骗证据（1）闫某某询问笔录证实：2019年8月份，我在微信朋友圈看见一个征婚信息并加了微信，聊天时他说他叫张琦，属兔，离异，高平城南人，在党校上班。期间在微信上聊天并见了一面，张琦提到给我找工作，我拒绝了。2019年9月12日下午2点多，张琦让我去今祥酒店门口接他，说他要去奥林开会，我就开车把他送到了奥林酒店，他让我再门口等他一下，说看看开会的领导在不在大厅，过了一会，他就叫我上楼，我在奥林大酒店六楼的一个房间见了张琦，当时房间就我们两个人，他说过一会再去开会，聊天中他又说给我找个工作，不用花我的钱，想去就去，不想去就不要去，并拿我的手机看征信，他又说需要身份证和一张空银行卡（四大银行的），我就把一张工商银行卡里的钱都转给了其他卡，我给了他这张银行卡以后，他就把卡绑定在我手机的支付宝里，接着就拿着我的手机在查我的征信，这个过程中，我有点疑惑，就一直看着他，但是他一会让我开水、一会让我冲咖啡，我看见他找了两个能查征信的软件，但是都是收费的，我说去银行查征信，他说手机上就能查，有免费的，后来我要回家，他就让我把他送到经济适用房，到了小区后，他和我说要收个验证码，就拿我的手机下了车，还把自己的手机放在我车上，几分钟后他和我要了银行卡密码或支付宝密码，问完他就走了，我等了好久，他才出来，我看见他还在用我的手机操作，我就赶紧拿了过来，我查看后没有发现什么，他又让我把他送到今祥酒店，在路上，我看见他又拿着我的手机在那里耍，在等一个红灯时，我无意中看见我的手机上有几条转账记录，是我的工商银行卡里提现了83000元钱，又转出去50000元，当时我就急了，质问张琦，他说这钱不是我的钱，还说给我找工作又不花我的钱，当时我急着回家，就开车回家了，回家后我在手机上一直查找，但是什么也没有找到。当时我并不知道张琦拿我的手机贷款，到了第二天，我看见我的手机上有一个“有钱花”的软件给我发短信，我下载了“有钱花”软件后，看见上面有个贷款，分了12期，贷款人是我的名字，贷款本金是83000元，时间是2019年9月12日贷款的，当天我只有和张琦在一起来，他还拿我的手机操作，我就知道是他贷的款，我就给他打电话，他也不接，后来我就给他发微信，说你是不是给我贷款了，这到底怎么回事，不接电话我就报警了，过了一会他回了电话，我们在高平见了面，见面以后张琦说是公司做担保贷出来的钱，是公司的钱，公司会还，还让我把剩余的33000元转给了他，最后公司一起还，我自己还的话需要好多利息，我没有办法就又用微信把剩余的33000元转给他了。张琦没有给我还款，还是我追着他要钱，他才在2019年9月16日通过支付宝给我转了24000元，9月20日他又说买车，又和我要回去12000元，相当于他只还了12000元。他告诉我2019年10月12日能给我还钱，我才没有报警。（2）闫某某贷款记录、支付宝转账记录、微信转账记录证实，2019年9月12日17时在“百度钱包”贷款83000元，同日18时通过闫某某支付宝账户转入悦某某账户50000元，9月13日上午9时闫某某微信转账给“一个半吊子的男子”（张琦）33000元。（3）悦某某询问笔录证实，2019年9月12日下午5点左右，张琦打电话说妈妈住院，需要用钱，他家亲戚以前用过他家的钱，今天把钱要回来了，但是都在一张银行卡上，需要我用POS机给他刷出来，就让他过来了，到了小区（经济适用房迎宾小区）以后，他拿着一张工商银行卡和一部手机，他给了我银行卡以后，我就用POS机刷钱，当时他输了两次密码都是错误的，我当时还奇怪，就问张琦这张银行卡是谁的，张琦说是亲戚的，我告诉他不能再试密码了，再输错就把卡锁了，他问我怎么能把卡里的钱取出来，我告诉他可以试试支付宝，接着他用支付宝给我转了10000元，又转了40000元，因为支付宝每天有50000元的限额，我收到款以后就用自己的手机给张琦转账，但是当天是我支付宝还款的日子，他给我转的钱自动就被扣了8000元，而且张琦以前也借过我8000元，我当时告诉他，他也同意还我钱了。最后我转给他42000元。当时给我转账的支付宝账户是“忘怀”，显示的是“*瑞洁”，后来她还联系过我，问我这50000元是怎么回事。附悦某某提供的支付宝转账记录证实，“忘怀”（*瑞洁）支付宝账户转给其50000元以及其转给“一个半吊子的男人”（张琦）42000元的转账记录。（4）闫某某辨认笔录，该辩护人出被告人张琦就是用其手机贷款的男子。（5）被告人张琦在公安机关供述，我在微信朋友圈发过征婚信息，闫某某是通过这个信息主动添加的我，我们之间是对象关系。我告诉闫某某我叫张琦，高平城南人，在晋城矿务局上班。2019年9月份的一天中午，我和闫某某在微信聊天，我们在高平市奥林大酒店619房间见面，后我拿闫某某的身份证在“百度有钱花”软件上贷了8万元，我经她同意后拿她的手机转了47000元，还剩余了33000元，第二天她又主动转给我33000元，过了4、5天，我借给她24000元，后她还给我12000元。我是看看有没有额度，用到10号就还给她。5、被害人王某某被盗窃证据（1）被害人王某某陈述：2019年9月初，我在网络交友平台上认识张琦，后互相加了微信，张琦称其在晋城市矿务局工作，还在微信上问我想不想去他工作的地方上班，帮我问问。2019年9月27日晚上，他叫我去到高平市桔子水晶酒店xxx号房间，我们聊了很长时间，晚上他留我住宿，期间他问我支付宝芝麻信用分，还要我的手机看信用度。到了9月28日早上，我就离开了酒店。当天上午他给我发短信，说帮我问问工作上的事，过了一会，又说需要身份证报名，让我今天拿身份证过去找他，28日中午1点多，我拿着身份证去找他，他拿上我的身份证，说是等对方回信后用手机操作就行，之后他就一直用我和他的手机操作，到了2点45分左右，我要去上班，他说消息没有发过来，让我请假，我打电话请了假后，他突然指派我一会关电视、一会倒水，期间他怎么使用我的手机我不清楚，大概到了3点20分左右，他说你要着急，就先走了，我就走了。但我感觉不对劲，给张琦打电话他也不接。因为张琦中午1点多的时候，和我要支付宝的支付密码来，说让我给他支付1元钱看有没有短信通知，还说让我准备1张空白银行卡提供给对方，里面不能有钱，我就当着他的面用手机支付宝给他转了1元钱，又把一张建设银行卡里的钱都提出来，转给了另一张银行卡，当时我不知道卡里有多少钱，他还教我先转1000元，再转1000元，这样慢慢就转完了，当时我转了好几次，支付时他还看着我输入密码的，晚上我回想起来，找工作不需要支付密码，但是我手机支付宝没有记录。次日，我还是觉得不对劲，就和朋友说了说这个事情，他们帮助我恢复了支付宝记录，我才发现我支付宝内的网商银行被贷了35100元，还在9月28日14时56分左右转到张琦账户。我的支付宝账户是实名制的，账号是1583421xxxx，昵称是王某某，张琦的支付宝账号是1563564xxxx，昵称是“一个半吊子的男人（*琦）”。附王某某提供的网商放款记录截图、支付宝转账记录、支付宝账单证实，王某某支付宝账户于9月28日13时47分支付“一个半吊子的男子（张琦）”1元，于2019年9月28日14时54分在网商银行贷款35100元，并于14时56分转给“一个半吊子的男子（张琦）”35100元。（2）王某某辨认笔录证实，该辨认出被告人张琦。（3）宋某某询问笔录证实，2019年9月29日上午9点多，王某某给我打电话说前一天有个人要给他找工作，使用了他的身份证、银行卡、支付宝支付密码，她感觉不对劲，让我帮忙查查，我通过一个能查询征信的软件发现她在9月28日1点50分左右在一个叫“网商贷贷款”的平台上有一条贷款审批记录，后在电脑上登录了她的支付宝，点击“网商贷”里发现她有欠款35100元，但是我在支付宝的交易记录及余额里面都没有找到这笔钱的去向，也不知道转给谁，王某某说她没有在这个平台贷过款，下午3点多，王某某拿着身份证和手机过来找过，我拿着他的手机给支付宝客服打电话，并按客服说的恢复了交易记录，发现是28号中午2点多王某某的账号在“网商贷”贷款35100元，没过几分钟这笔钱就被转到一个叫“*琦”这个账户中，还有一个1块钱也是转到这个账户，王某某说1块钱是她自己转给一个叫张琦的，但35100元不知道怎么转的，我们就怀疑是张琦偷偷把王某某的钱转走了。我登录王某某的支付宝账号时，没有35100的转账记录，应该是被删除了。（4）贾某某询问笔录证实：2019年9月29日上午，我在朋友宋某某家里，当时他帮一个朋友王某F查支付宝账单，我听见宋某某打电话问支付宝客服说什么转账记录被删了，然后我打开电脑宋某某查了一下，说是钱被人转跑了，后我陪着他俩来报警了。（5）检查笔录及照片证实，高平市公安局民警于2019年10月10日对张琦的手机进行了检查，在其手机中提取到王某某支付宝给张琦的两笔转账记录，时间为2019年9月28日，1笔1元，1笔35100元。（6）被告人张琦在公安机关供述，2019年9月28日上午，我和王某某在聊天，无意中王某某说想换个工作，我问她想不想去煤矿，给她问问，但是不是正式工，是临时工，后来王某某说他中午1点钟下班，3点钟上班，中午要来找我，我就告诉她我住在桔子水晶酒店615号房间，到了那天中午1点左右，她过来后，我确定她确实想到煤矿上班，接着拿着她的手机，让她解开屏幕锁看征信，我让她打开支付宝，当时她花呗有1万多，她没有借呗，我又看了她的网商贷，当时有31000元的额度，我又提额了4000元，最后我和她一起操作贷款了35100元，后将钱转到我的账户上，王某某也同意，转账信息是王某某删除的。钱到我账户上我是想还给王某某的，我9月29日给她打电话，她说没时间，我就将这35100元花了。6、张某A被诈骗证据（1）张某A询问笔录证实，我和张琦刚认识的时候，我还在太原上班，2019年6月15日我和张琦一起到了太原，当时我们已经确定男女朋友关系，他说自己在晋城矿务局人事部上班，能给我找个工作，需要12万，我就说不需要，后来他又和我谈创业，我说我没有钱，还说创业的话我可以贷点钱。后来他带我去太原市小店区“小时贷”贷款公司贷了12万元，我是办下来贷款后才知道，以为是给我找工作的，张琦说回到高平把经济适用房卖了就还了，等到我回到家后，我们的贷款到账后，张琦就让我把到账的钱都转给了他，到了第二天（2018年6月21日）他拿着我的两张信用卡和一张银行卡回高平了，他还让我给他发我的身份证、户口本、毕业证和一寸照片，后来我信用卡临时提额，他还把信用卡的钱都提出来了，这样第一次我一共给了他182600元。到了还款的时候，他只给了我一少部分，他说自己酒驾撞死了人，卖房的钱先还债了。2018年8月10日，张琦说和同事在一起喝酒把人喝死了，我就把我朋友的信用卡给了他，还给了他30000元现金，他用我朋友的信用卡套现34000元，到了还款日，还是我自己还的钱。后我还款压力大，一直联系他，他还了点钱，后来又联系不上了。到了2018年9月25日，他又联系我说工作快好了，加点钱安排到财务室，一个月能赚1万多，他还给我发视频，都是往他蓝色港湾搬货的视频，说他妈从矿务局退休，在家做生意，存货就100多万，我又相信了他，同年9月27日，我和他又去了太原，在“小时贷”贷款68200元，除了4400元手续费，我一共收到63800元，当天我把钱给了他，还把有钱的银行卡和信用卡又给了张琦，张琦还说钱不够，过了几天我又给了他2万现金。2018年10月份，张琦说他爸病了，在重症监护室，我去矿务局医院想看看他爸，但是没有找见张琦，过了几天，张琦说他爸死了，要办事，还给我发了地址过去，我去了后是晋城凤凰山小区，张琦说他家在附近，结果我在小区找不见办丧事的人家，我联系他，他又厉害我，说他爸要火葬，一家都在火葬场，我觉得自己被骗了就返回了高平。之后我就不太相信他了，每天和他要钱还款，2018年12月18日，他用张某E的假名给我写了一个322702元的借条(一式两份)，后来我知道他真名叫张琦，我就把这张借条划了。2019年1月2日，张琦说自己要做产抵押，还要公积金贷款来还我钱，但是需要2万元钱质保金，但是我没有钱，他又说以前货款的软件还了些钱，可以再贷点款，还拿着我的手机操作了，说能取出100元钱，我不愿意，他说你给我这12000元钱，我房产抵押，公积金贷款下来能一次性还你35万，我想要回钱来，就又给了12000元。之后我就一直找张琦要钱，但是他一直找理由推脱。直到2019年4月份我才知道他的真名，才知道他一直在骗我，我又找他，他又用张琦的真名给我写了一个255324.88元的借条(一式两份)2019年5月16日，张琦又找我，说工作找好了，需要补交公积金，而且第二天就把补交的钱给我，我想要工作，我就又给他贷了32500元钱，最后用支付宝转账，他还给我录了段借钱的视频，视频上说是为了给我找工作才拿的钱，到了第二天张琦没有给我钱，过了几天，他给了我一份晋煤集团员工培训通知书，后来我的工作也没影，我这回真死了心，张琦就是在骗我，我就一直找他要钱，他后来也陆续还了我一些。我给张琦的钱有的是通过微信，有的是通过支付宝，有时就是他拿我的银行卡、信用卡取现的。附张某A提供的该给张琦贷款、信用卡、现金等款项清单，各项款项本金合计379300元，本息合计412185.88元，共还款251798元，未还款160387.88元。（2）张某A提供的该与张琦的微信聊天记录证实，张琦自称张某E，可以为张某A找矿务局工作、酒驾赔钱、父亲生病去世、以及该给张某A发的母亲做生意的搬货视频、张某A给张琦的部分转款记录以及张某A向张琦催款等记录。（3）张某A手机贷款APP截图、APP催款短信截图、信用卡账单、银行卡账单证实该给张琦各类款项的记录及贷款还款记录。（4）张某A提供的借条两支与在张琦租住处搜查出的借条内容一致。（5）张某A手机微信聊天记录、支付宝转账记录、微信转账记录、银行卡交易流水、信用卡账单、手机视频刻录的光盘一份。（6）被告人张琦在公安机关供述，我和张某A以前谈过对象，我们之间就是她花我的，我花她的，我拿了她一些钱，以前我也给他打过借条，我记得都还清了，我们关系很好，不存在欠不欠钱的事。我和张某A去太原贷过款，也用张某A的信用卡花钱，她还和朋友借了18000元后来都还了。（7）在张琦手机中提取的《晋煤集团员工培训通知书一份》载明，该集团通知张某A于2019年6月24日至8月24日参加培训。7、被害人张某B被诈骗证据（1）张某B询问笔录证实，张琦一共骗了我190500元钱，其中有一部分钱是他让我贷的款，本金加利息是21万元左右。2018年11月左右，我在高平雷雷通信的捷信分期工作，在给张琦办业务的时候互相认识了。2019年2月左右，我们就发展成了男女友关系。2019年2月14日中午的时候，张琦问我想不想和他到一起到晋城矿务局工作，说花十几万、找找关系，可以让我到财务上去工作，工资多一点，我说行。张琦就主动说要把他在蓝色港湾的房子抵押出去，拿上抵押的钱去矿务局找关系、给我安排工作。2月15日，张琦让我请假和他去太原办理抵押房子的事情，16日早上我俩就去太原办这个事情。2019年2月16日凌晨4点多，我和张琦开车一起去了太原，到了之后我们找酒店休息，期间张琦拿上购房合同离开过房间一段时间，回来之后张琦和我说办房产抵押很慢，后来张琦就说用我们两个的身份证试试能不能办下大额的贷款来，先用贷款我办工作，还能用买个车。等回到高平把房产抵押贷款还钱，我就同意了。张琦说车写我的名，我说那我也再出点钱。2月17日中午，我和张琦两个人到了太原小店区康宁大度里面的一个名叫“太原小时贷小额贷款公司”办理网络贷款，我把我的手机、身份证、银行卡和信用卡交给了款公司的工作人员，等了大概一下午，工作人员和张琦说办理了一个8000元的货款、一个9000元的货款，还有一个29000元的款是明天到账，工作人员和我们要了2200元手续费。2019年2月18日凌晨，我通过手机银行发现“拍拍贷”的一个放款是8000元，我下载“拍拍货”，发现贷款8000元钱，分六期还清，本金加利息一共要还9439.5元，一期还1573.25元，每个月17日偿还；还有一个“美团”贷款9000元，分3期还清，每期3090.45元，每个月17号还款，本金加利息一共9271.35元；还有一个浦发银行信用卡“万佣金”贷款29000元，分三期还清，每期10040.55元钱，本金加利息30121.65元钱。当天，张琦说想要给我弄工作，需要先准备够100000元钱，为了筹钱，18日12时左右，我从支付宝的借呗里贷款30000元钱；在“微粒货”软件贷款24000元钱，我自己又凑了6000元钱。2月18日12时23分，我把我贷的10万元和借的6000元通过建设银行手机银行转到了张琦的中国银行账户。2月18日当天我们看了车，在高平华龙国际的“花生好车”定下来一辆奥迪Q2轿车，张琦还交了1000元钱的定金。2月21日，车店联系我说分期购车的话，银行卡里面的余额要大于6万元，我就和张琦说了。然后我和张琦就到泫氏街中国银行在柜台和ATM机两个地方、从张琦的中行卡里取出了6万元现金。拿上这6万元现金后在银行把这6万元钱存到了我的建设银行银行卡里。一直到2月24日12时左右，张琦在微信和我说让我凑够12万元钱要买车，我凑够了钱之后，下午16时左右开始给张琦转钱，先通过微信转账15000元，支付宝转账20000元钱，我的建设银行卡转账25000元钱，2月25日12时左右，通过银行卡给张琦的银行卡转账63000元钱。这两次一共给张琦123000元钱用于买车。2月25日张琦在微信上和我说，工作好了，当天晚上，张琦给我打电话让我去沟村家中接他我到了他家之后看见他家门口停了一辆新的白色雅阁轿车，没有牌照，后来我开上这个车把张琦送到了酒店，我拿了车钥匙下来到车上，看见这个车的临时牌照上面写的是“姬某某”的名字，我返回酒店问张琦，当时张琦和我说答应给我买的车已经买了，只不过是现在还没有回来。后来张琦一直以各种理由推脱。2019年3月3日，张琦说办工作还要2300元，我通过手机银行给张琦转了2300元，3月7日，张琦让我再弄17000元，我就通过手机银行给张琦转了17000元。今年4月份左右，我就不和张琦处对象了，因为钱和车的事，我也就不相信张琦的话了，只是追着张琦要车的钱。张琦和我说他在晋城市矿务局人力资源部上班，他还给了我一价购房合同（购房合同就是三页纸，上面写着甲乙双方，乙方是张琦，有双方的签字，按的手印），让我相信他能给我安排工作、买车，后来我和张琦要了很多次钱，一共要了87400元。（2）张某B提供的该与张琦的微信聊天记录截图证实，张琦称为其找工作、买车、用张某B手机贷款，以及张某B催张琦还款等记录，其中，2019年3月份，张某B问张琦“你是给人弄贷款，你到底搞什么”张琦答“废话，不弄贷款怎么弄钱”。（3）张某B银行卡交易记录、支付宝交易记录、手机APP贷款记录证实张某B贷款记录、转账给张琦188300元的转账记录，以及张琦于2019年4月5日至2019年9月14日的给张某B转款8万余元的转款记录。（4）张某B提交的张琦提供给其的煤矿培训资料一份。（5）被告人张琦在公安机关供述，张某B是我2018年的女朋友，我一共拿了张某B19万元，加利息22万元左右，我们用来买车的。我们在高平市“花生好车”看的车，当时想买奥迪Q2，我们还付了定金，商家说十天能到货，后来去取车的时候，车不够，张某B就给了我6万，我们还去太原贷了一些款，等我们拿上钱去买车的时候，商家又说车没有回来，我们就退了款去了晋城奔驰店，但是车太贵，我们就没有买。后张某B找我要钱，还住在我蓝色港湾的家，我给她打过两份欠条，到我被抓之前，我还了她12万左右，还有8万（含利息）左右没有还。8、被害人李某某被诈骗证据（1）被害人李某某询问笔录证实，我和张琦是普通朋友，2019年3、4月份时，张琦打电话问我想不想去晋城矿务局上班，想去给我问问，不花钱，我就让他给我问问。第二天张琦又联系我说让我准备我的身份证和银行卡去找他，要办理公积金，我拿着身份证和光大储蓄卡去找到他，他领着我到了太洛路一个办公室，那里的一个男的看了我的资料，就说咱走吧，后我们到了雷雷通讯，张琦和一个女的服务员说给她弄吧，这个女的就跟我要上身份证和银行卡，我也不知道是办什么业务，办了半个小时左右，我收到一条贷款的短信，内容大概是我办理了贷款，金额是45000元。我问张琦给我办贷款是什么意思，张琦说是找工作需要办理公积金账户，要把贷的45000元存到我公积金账户里，后来他就跟我要上我的光大银行卡，我们就离开了雷雷通讯。出来后，张琦让我回家等通知。回家后，张琦问我的银行卡密码，我就告诉他了。第二天我通过贷款APP查看贷款账户，发现贷的45000元不见了，我问张琦，张琦说是公司动的，后来我也没有操心这个事。过了几天，张琦又拿上我的身份证、银行卡复印件、一寸免冠照片等资料走了，后给我发微信说事情定了，等着签合同上班就好了，过了几天我没有等到张琦的通知，我就一直追问张琦，他每次都说没事，公司肯定会把钱给了你，公司就是过滤一下，后来我也不在意工作的事了，就一直追他钱的事，到还利息的时候，我还是追问他，他就把利息钱给我发过来了，我总共和他要了5、6个月的利息。2019年6月份的时候，张琦又联系我，说公积金账户里面的钱不够，还需要再存点，他带我去贷款没有贷上，就让我回去借点，我回家借了15000元，联系张琦后，通过微信转给了张琦。后张琦说钱还不够，又拿上我的手机，在网上“有钱花”贷了3000元，在“拍拍贷”贷了9000元，钱就到我卡上了，我通过支付宝把钱转给了张琦，他说钱还不够，问我支付宝花呗有没有钱，我说有，然后他就让我通过支付宝扫描二维码支付了3950元，还跟朋友借了6000元给了张琦，一共给了张琦36950元。张琦说钱明天就能到账，后来我就回家了。过了几天，张琦联系我说要参加培训才能上班，见面后他让我签了一个培训通知书，写着6月24日参加培训，到了24号张琦没有联系我，我问他怎么回事，他说安排宿舍呢，在等两天，之后也是以各种理由推脱。我就联系张琦说我不去上班了，把钱给了我。他说你要是不去的话，我就把这个工作名额给了别人了，我说行，张琦说过几天给我钱，我多次催要，把36950元都要回来了，但是四万五还是没有给我，到了9月份，他分两次转给我15000元，现在还有30000元没还。（2）李某某支付宝转账记录截图、微信转账记录截图证实，李某某通过支付宝给张琦的转账6000元的记录；张琦多次通过支付宝转给李某某25430元，通过支付宝给李某某转三次利息款5700元，通过微信给李某某转10000元，共计41130元。（3）李某某手机短信截图证实，该通过捷信金融贷款45000元。（4）李某某与张琦的微信聊天记录截图证实，张琦与李某某说找工作、张琦称卡里贷款的钱是公司过滤，以及李某某向张琦催要钱款的聊天记录。（5）李某某辨认笔录证实，该辨认出骗取其贷款的就是张琦。（6）被告人张琦在公安机关供述，我和李某某在丹河路菜市场对面的巷子里有个公司，在那里以李某某的身份信息贷了45000元，当时还刷了2500手续费，当时李某某在饭店工作，想找工作，需要钱，她不会贷款，我带着她去的，放款以后她看要还很多钱，就把钱给我了，让我给她还。李某某想找个煤矿的工作，我就给煤矿打了一个电话，等了几个月，她等不及，就说不去了，让我把贷款还清，我答应她了。9、被害人王某B被诈骗证据（1）王某B询问笔录证实：我和我妻子张某C被张琦骗了钱，我被骗了6000元，张某C被骗了72300元。我和张琦是通过微信认识的，2019年4月份，我在网上发布一找工作的信息，4月19日的时候，接到张琦电话，他是他是矿务局管人事、招工的，问我去不去，一个月4500元，后来他就加上我微信了，让我去的话就准备好身份证和银行卡等资料、抓紧时机。过了几天，我就给他打电话，问他在哪，他说在蓝色港湾，我到了以后，看到有3个人在那交资料，我进去后，把身份证和银行卡等资料给了张琦，张琦说找工作需要一个40多期的贷款，公司走流水，如果有7万元现金，就不用贷款了，直接转到公司账户，公司走一遍流水，一周之后公司还给我，张琦说这是公司规定。后张琦看过我的芝麻信用分后，在我手机上下载了一个“捷信金融”，在上面输入我的身份证号、手机号、家庭住址等消息后，不知道什么原因没有贷款成功，后来他又用我的手机操作了一会，又和我说用我媳妇的手机贷款也行，凑够45期就可以，我说回家商量一下，第二天我收到拍拍贷的放款信息，是一个6000元的贷款，分了6期，看到信息后我就问张琦怎么回事，张琦说没事，得凑够40多期，然后就让我把这6000元转给他，我就通过微信转给了张琦，张琦说还需要贷款，拿着我媳妇的手机下载了几个软件，都没有办下来，后来在媳妇的支付宝借呗上借了2300元，分了6期，我通过微信把这2300元转给张琦的。张琦和我说想上班就必须凑够45期，然后我们就去了广场金伯利跟前的高远手机店，通过一个店员在“捷信贷款”用我媳妇张某C的信息贷款了70000元，分了51期，款放在了我媳妇张某C的一张中国银行卡（尾数8408）上，张琦把银行卡留下，并问了银行卡密码，说去公司过一下流水，一周还我。第二天我就收到了70000元被刷的短信，我问张琦，张琦说是公司过流水，张琦说的公司是指晋城矿务局总公司。一周后张琦没有把钱转给我，我给他打电话，他一直推脱。五一之后我又打电话催他，他让我去晋城七岔口一个煤矿培训学校，张琦给了我几份考试的资料，说我已经相当于到矿务局上班了，这只是走个过场，在学校门口张琦还让我签了一份表，张琦还和我说，让我住在跟前的酒店，准备培训、考试、上班。我在酒店住了4天，就到了礼拜五，张琦说让我先回高平，到了周一我又联系张琦，张琦说矿上还没有安排时间，定下时间再给我打电话，后又拖我，我就想着让张琦把钱还给我，我就打电话给张琦，张琦说见面再说吧，见面之后张琦说让我申请提前还款，但是得等三个月才能一次还清，这三个月我每天追他钱和工作的事，后来张琦和我说先跟上他，领导也说了，这就顶上班了，每月给我发工资，一天130元，我每天跟着他就是在酒店睡觉，这样我跟着他两个月，他给了我6600元。张琦贷的2300元钱借呗还清了，6000元的拍拍贷还差一期1179元，70000元的捷信金融只换了5期11205元，还差67290元。后来我去张琦家找他，他家人说他被公安局抓了。（2）王某B辨认笔录证实，该辨认出张琦就是诱骗其贷款的人。（3）王某B手机短信截图、贷款信息截图及支付宝转账记录证实，该于2019年4月20日在拍拍贷贷款6000元，并于次日转入张琦支付宝账户（一个半吊子的男子），该笔贷款还剩余1179.85元未还。（4）张某C支付宝转账记录截图及贷款记录证实，该于2019年4月20日贷款2300元，并于21日转入张琦支付宝账户，该笔贷款显示已结清。（5）张某C捷信金融贷款记录截图显示该于2019年4月19日贷款70000元，已还本息11206.55元，剩余本息67290.44元未还。（6）王某B提供的该与张琦的微信聊天记录证实，张琦自称是矿务局的，可以给王某B安排工作，以及后期王某B向张琦催要贷款利息、询问工作事宜等记录。（7）王某B提供的张琦给其的《小车司机培训资料》一份。（8）被告人张琦在公安机关供述，我把煤矿招工的信息复制后发到朋友圈，王某B想找工作，他主动通过微信加的我，王某B用他妻子的身份证在“捷信金融分期”上贷了70000元钱，王某B在自己的支付宝借呗上借了2300元，这些钱贷出来以后都给了我，我已经把借呗的2600元还清了，捷信金融分期上我也还了30000多元。王某B需要一两千贷款，我才带着他去捷信金融贷款的，我就是赚100元差价，这种贷款只有贷下来才知道是多少钱，本来只需要几千元钱，一下下来70000元，这些钱都是高利贷，他又还不起，只能我承担起来。当时矿务局官网上招小车司机，我就给王某B问了，对方让等通知，等了两三个月，也没有等到通知，王某B和我说他妻子因为这个事和他闹离婚，我就让他来我这里和我干，王某B又和我要工资，我每个月给他4300元，让他回去给他妻子。原审认为，被告人张琦以非法占有为目的，多次窃取他人钱财，共计194980元，数额巨大，其行为构成盗窃罪；被告人张琦以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取多人钱财，共计442740.84元，其行为构成诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。高平市人民检察院指控被告人张琦的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人张琦的犯罪行为给被害人造成各类款项本金及利息损失，应当依法责令其退赔。关于被告人张琦盗窃杜某某金额，公诉机关提交杜某某手机APP贷款记录显示杜某某手机贷款情况为2019年7月18日在“美团APP”借款12000元，“唯品金融”借款6000元、“招联好期贷”借款15280元，2019年7月20日在“360借条”借款9000元，在“有钱花”借款8000元，2019年8月20日在“分期乐”借款3000元、在“支付宝借呗”借款10000元，2019年9月25日在“支付宝借呗”上借款700元，共计63980元，公诉机关指控金额计算有误，原审予以更正。关于被告人张琦诈骗杜某某金额，经补充侦查，交通银行、兴业银行、中国光大银行出具查询回执，证实被告人张琦被拘留前（2019年10月10日）使用该三张银行卡未还款总额为108364.84元，经质证后控辩双方均未提出异议，原审予以采信。对被告人张琦辩称除王某某外，张某某、王某A、闫某某、杜某某均知道其用手机贷款并转款，以及辩护人李晓雅辩称指控张琦盗窃张某某、王某A、杜某某等人贷款事实不清，证据不足的意见。原审认为，本案中被告人张琦在被害人张某某、王某A、闫某某、杜某某不知情的情况下，使用被害人手机软件以被害人名义贷款后将钱款转至自己所有，并将相关贷款、转账记录删除的事实清楚，有各被害人陈述、手机软件贷款记录、转账记录等证据可相互印证，该以非法占有为目的，使用他人手机通过手机贷款平台秘密窃取他人钱款后，将相关记录删除，其行为构成盗窃罪，对上述辩护意见不予采纳。对辩护人李晓雅辩称被告人张琦一直在偿还贷款，不构成诈骗罪的意见。原审审理查明，被告人张琦并无稳定工作，蓝色港湾的房屋也非其所有，对其骗取的各类贷款、现金、信用卡消费等该本身并无经济能力偿还，该偿还贷款的钱款部分来源是通过继续实施诈骗、盗窃行为而获取的，有如2019年7月18日被告人张琦从杜某某手机上盗窃贷款后转入自己账户后，同日通过支付宝偿还张某B5000元，7月20日该在杜某某手机上贷款并转入自己账户12000元后，同日该通过支付宝偿还张某B10000元等转账记录、张琦与张某B聊天时称“不弄贷款怎么弄钱”的聊天记录等证据可证实。原审认为，被告人张琦在被害人的催要下通过继续从他人处骗取或盗窃钱款后归还前期被害人款项的行为，既不能从根本上解决还款问题，还会造成损失不断扩大。被告人张琦以非法占有为目的，诈骗多人钱款后无力偿还，其行为构成诈骗罪，对其已经偿还的本息原审已按照有利于被告人的原则在诈骗数额中予以扣除。对辩护人李晓雅辩称被告人张琦一直在偿还贷款，不能构成诈骗罪的意见不予采纳。被告人张琦多次盗窃、诈骗他人钱财，依法应从重处罚；其案发前在盗窃他人钱财后退还被害人部分损失，庭审中尚能如实供述，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人张琦的犯罪事实、情节、认罪悔罪态度等，依法作出判决。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条、第十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：一、被告人张琦犯盗窃罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金八万元。（刑期自判决执行之日起开始计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年10月10日起至2031年10月9日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳）二、责令被告人张琦退赔各被害人的损失。三、对扣押在案的苹果手机予以没收。上诉人（原审被告人）张琦上诉请求裁定撤销原判，发回重审。主要理由：1、上诉人张琦盗窃张某某、杜某某、王某A等人的证据不充分，不能证明张琦是在被害人不知情的情况下贷的款。2、关于诈骗罪，上诉人张琦与各被害人之间系普通朋友或交往关系，上诉人贷款后和各被害人共同消费，在被刑事拘留前已还款43万元，上诉人不构成诈骗罪。辩护人辩护提出以下辩护意见：1、认定上诉人张琦在张某某、杜某某、王某A等人不知情的情况下贷款成功并将金额转移至个人帐户，事实不清、证据不足；2、关于诈骗罪，上诉人一直在积极偿还贷款，并且按期归还借贷款，上诉人没有非法占有的目的；3、上诉人自愿认罪悔罪，符合“坦白从宽”这一酌定从轻情节。二审经审理查明的事实及证据与一审一致。本院认为，上诉人（原审被告人）张琦窃取多人钱财，数额巨大；骗取多人钱财，数额巨大，其行为构成盗窃罪、诈骗罪，依法应予刑罚处罚。关于盗窃罪，案中被害人张某某、杜某某、王某A、闫某某、王某某的陈述，证人悦某某、宋某某、贾某某的证言，以及手机软件贷款记录、转账记录等证据相互印证，证明上诉人张琦在被害人不知手机贷款情况下，使用被害人手机，以被害人名义贷款，贷款后秘密将钱转给自己，事后即将相关记录删除，其行为构成盗窃罪。关于盗窃数额，被害人丧失对钱财控制的数额及上诉人张琦控制钱财的数额一致，为194980元。关于诈骗罪，上诉人张琦虚构事实，隐瞒无力偿还真相，使被害人产生错误认识，骗取多人钱财。上诉所提贷款后和被害人共同消费，案中无证据加以印证。原审在认定诈骗数额时，不仅未认定借款利息，而且将已经归还的本息予以扣除。、依照法律规定，上诉人（原审被告人）张琦盗窃数额194980元，为数额巨大；诈骗数额442740.84元，为数额巨大。一审对张琦依法作出的判决，无明显不当。二审无发回重审或改判的法定情形，依法应当裁定驳回上诉，维持原判。综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 王 婵审 判 员 陈晓勇审 判 员 李永刚 二0二0年八月十日法官助理 王 赢书 记 员 荣 耀