黑龙江省双鸭山市尖山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）黑0502刑初56号 公诉机关双鸭山市尖山区人民检察院。 被告人宗哲，男，1981年7月6日出生，汉族，大学本科文化，银信天下财富（北京）有限公司双鸭山分公司负责人及银信惠农商务信息（天津）有限公司双鸭山分公司营业部经理，现住黑龙江省双鸭山市尖山区。2019年9月16日因涉嫌非法吸收公众存款，被双鸭山市公安局尖山分局刑事拘留;同年10月23日被批准逮捕，现羁押于双鸭山市看守所。 辩护人林晓平，黑龙江双峰律师事务所律师。 双鸭山市尖山区人民检察院以双尖检刑诉[2020]17号起诉书指控被告人宗哲犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。双鸭山市尖山区人民检察院指派检察员牟丹出庭支持公诉，宗哲及其辩护人林晓平到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年12月24日至2018年3月28日在银信天下财富（北京）有限公司授权下，被告人宗哲成立银信天下财富（北京）有限公司双鸭山分公司，自己担任负责人负责分公司运营，因国家不允许公司带有财富二字的出现，又注销不了，所以在2018年3月29日又成立了银信惠农商务信息（天津）有限公司双鸭山分公司，自己担任营业部经理，分公司运营至2018年11月20日总公司不再返款。宗哲在担任双鸭山分公司负责人和营业部经理期间，在明知没有经营金融产品资质，未经中国人民银行许可，以线上线下方式，代理销售惠智投的理财产品，向双鸭山不特定对象销售理财产品，造成多名被害人经济损失。经黑龙江省华鹏会计事务所审计：1.宗哲在2015年12月24日至2018年3月28日双鸭山分公司负责人期间，非法吸收公众存款140307759.00元，人数为761人，回款利息及代金券3302488.21元。系统显示回款本金133176049.00元，其他回款19693.88元。已赎回本金173650.00元，造成人员损失金额5558499.27元，受害人数88人。2.自2018年3月29日至2018年11月20日期间，投入资金34974542.02元，人数为273人，回款利息及代金券130538.03元，系统显示回款本金7739445.00元，其他回款186927.15元，已赎回本金370472.00元，可能赎回本金171617.00元，造成人员损失金额23366905.89元，受害人数234人。3.自2015年12月24日至2018年11月20日期间，投入资金175282301.02元，人数为854人，回款利息及代金券3433026.24元，系统显示回款本金140915494.00元，其他回款206621.03元，已赎回本金544122.00元，可能赎回本金171617.00元，损失金额28025976.28元，受害人数273人。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了指控被告人宗哲犯有非法吸收公众存款罪的到案经过、受案登记表、立案决定书、分公司档案、营业执照、宗哲信用卡明细及分公司银行明细、银信惠家薪酬绩效管理办法、银信惠农及银信天下双鸭山分公司已汇款及已得到收益数据表、银信惠农及银信天下双鸭山分公司未回款数据表、宗哲任职期间受害人损失情况表、姜某接收证据清单及银行明细、证人何某、孙某等证言、被害人刘某1、白某、曹某、程某1、程某2、付某等人的陈述、被告人宗哲供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人宗哲违反国家金融管理法规，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。宗哲案发后主动到公安机关投案自首，到案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。宗哲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。建议判处吕广琴三年以上四年以下有期徒刑。 被告人宗哲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，宗哲属初犯、偶犯；自愿认罪、悔罪；具有积极返赃情节，且向被害人提供过1万元维权费；具有履行附加刑的主观意愿；本案社会危害性较之同类性质犯罪相对较小；宗哲系自首、从犯；有部分被害人对其谅解。请求判处宗哲二年以下有期徒刑。 辩护人当庭提供部分被害人谅解书，被害人谅解及微信转账截图。 经审理查明，2015年12月24日至2018年11月20日，被告人宗哲担任银信天下财富（北京）有限公司双鸭山分公司负责人及银信惠农商务信息（天津）有限公司双鸭山分公司营业部经理期间，以线上、线下方式，代理惠智投的理财产品，向双鸭山不特定对象销售理财产品。经审计，宗哲自2015年12月24日至2018年11月20日期间，投入资金175282301.02元，人数为854人，回款利息及代金券3433026.24元，系统显示回款本金140915494.00元，其他回款206621.03元，已赎回本金544122.00元，可能赎回本金171617.00元，损失金额28025976.28元，受害人数273人。自2016年1月份至2018年9月期间，宗哲妻子姜某工资共计175951.59元，其中基本工资136799.59元，提成工资为39152.00元。宗哲工资共计403368.17元，其中基本工资322805.67元，提成工资为80562.50元。 另查明，被告人宗哲妻子姜某名下取得的工资实际为被告人宗哲的工资收入。宗哲已取得少部分被害人谅解；在案件审理过程中，积极上缴违法所得119714.50元。 2019年9月16日，被告人宗哲主动到双鸭山市公安局尖山分局经济犯罪侦察大队投案自首。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认： 1.案件来源、立案决定书、到案经过； 2.被害人王某1、于某、刘某2、朱某、付某等多人投资合同明细及陈述，证实被害人损失情况，被告人非法吸收公众存款的事实及金额情况； 3.银信天下财富（北京）有限公司双鸭山分公司、银信惠农商务信息（天津）有限公司双鸭山分公司营业执照及公司工商档案； 4.证人陈某、刘某3、孙某、何某等人证言； 5.黑龙**鹏会计师事务所有限责任公司出具的司法鉴定意见书，证实2015年12月24日至2018年11月20日，被告人宗哲担任银信天下财富（北京）有限公司双鸭山分公司负责人及银信惠农商务信息（天津）有限公司双鸭山分公司营业部经理期间吸收资金数额、人数、回款数额、损失数额及人数；自2016年1月份至2018年9月期间，姜某及宗哲工资数额； 6.辩护人提供的少部分被害人谅解书及微信截图； 7.被告人宗哲的户籍证明； 8.被告人宗哲的供述。 本院认为，被告人宗哲作为银信天下财富（北京）有限公司双鸭山分公司负责人及银信惠农商务信息（天津）有限公司双鸭山分公司营业部经理，违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立。辩护人提供的本院认定少部分被害人谅解证据，本院予以采信。辩护人提出的本案社会危害性较之同类性质犯罪相对较小的辩护意见与本案的事实、证据及法律规定不符，不予采纳；其他辩护意见予以采纳。宗哲案发后到公安机关自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。宗哲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。宗哲在案发后积极上缴部分违法所得，并取得少部分被害人谅解，可酌情从轻处罚。综上，对宗哲从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。对宗哲的违法所得应当予以追缴，按照集资参与人实际损失予以发还。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人宗哲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。（罚金于判决生效后十日内一次性缴纳） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年9月16日起至2022年9月15日止）。 二、被告人宗哲违法所得579319.76元予以追缴（其中119714.50元已经上缴），按集资参与人实际损失比例发还各集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省双鸭山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份、副本两份。 审 判 长  田佳莹 人民陪审员  刘明辉 人民陪审员  李婷婷 二〇二〇年八月三日 书 记 员  崔美华