云南省文山市人民法院刑 事 判 决 书(2017)云2601刑初227号公诉机关文山市人民检察院。被告人张必勇，男，1967年7月21日生，汉族，初中文化，四川省安岳县人，案发前系文山冠兴融资理财信息咨询有限公司股东，家住四川省遂宁市船山区。因犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月22日被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑三年零六个月（刑期从2015年11月27日起至2019年5月26日止）。因在文山涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年3月10日被文山市公安局执行逮捕，现羁押于文山市看守所。辩护人李玉超，云南鼎祥律师事务所律师。被告人高伟，男，1963年10月25日生，汉族，初中文化，四川省遂宁市人，案发前系文山冠兴融资理财信息咨询有限公司股东、法人，户籍所在地四川省遂宁市船山区，现住四川省遂宁市船山区。因犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月22日被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑三年（刑期从2015年7月16日起至2018年7月15日止）。因在文山涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年3月10日被文山市公安局执行逮捕。现羁押于文山市看守所。文山市人民检察院于2017年5月24日以文检公诉刑诉〔2017〕234号起诉书指控被告人高伟、张必勇犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。于2017年1月9日以文检公诉刑诉〔2017〕15号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。文山市人民检察院指派检察员沈燕、殷策俊出庭支持公诉，被告人张必勇及其辩护人李玉超、高伟、王某及其辩护人樊文学到庭参加诉讼。文山市人民检察院于2017年7月31日向本院申请延期审理一次。现已审理终结。文山市人民检察院指控：自2013年4月至2015年6月期间，文某冠兴融资理财信息咨询有限公司（以下简称冠兴公司）未经金融办、银监局批准，制作了大量内容为“财富兴、找冠兴、文某冠兴融资理财”、“按月收息、月月兑现、年收益20%左右”、“10万元、每月收益1500元、一年收益18000元”、“冠兴融资理财合法合规”、“财富兴、找冠兴；控风险、选冠兴；融资快、手续简”的手提袋、宣传单向文某州区域内群众进行宣传，该公司法人高伟、股东张必勇另案处理）与股东王某(另案处理）以投资分红为由许以投资人高额利息，通过签订投资回报分红合同书、借款协议、借条的方式，多次向被害人罗某等115人非法吸收存款共计21895000元，退还本金11325000元，退还利息3985791.89元，未退还本金10570000元。2017年3月10日，文山市公安局民警将被告人高伟、张必勇解某市看守所羁押。为佐证指控，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、鉴定意见书、物证、书证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人高伟、张必勇未经批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，已触犯我国刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人高伟、张必勇的刑事责任。被告人高伟、张必勇均对起诉书指控的犯罪事实及罪名无意见。均请求法庭从轻处理。辩护人作有罪从轻辩护，被告人张必勇如实供述犯罪事实，自愿认罪，有悔罪表现，有坦白情节，认罪态度好，主观恶性较小，建议法庭对张必勇从轻处罚。经审理查明，2013年1月18日，文某冠兴融资理财信息咨询有限公司（以下简称冠兴公司）经文某市工商行政管局登记注册成立，公司住所：文某市开化南路三七综合交易市场二期L栋10号。法定代表人高伟，股东张必勇、王某。公司经营范围：融资咨询服务；投资咨询服务；理财咨询服务；企业管理咨询与策划；房地产营销策划。公司成立后，在未获得金融管理部门批准，未获得相关融资资质的情况下，自2013年4月至2015年6月期间，制作了内容为“财富兴、找冠兴、文某冠兴融资理财”、“按月收息、月月兑现、年收益20%左右”、“10万元、每月收益1500元、一年收益18000元”、“冠兴融资理财合法合规”、“财富兴、找冠兴；控风险、选冠兴；融资快、手续简”的大量手提袋、宣传单向文某州区域内不特定公众进行宣传。被告人高伟、张必勇与股东王某（另案处理）以投资分红为由许以投资人高额利息，以签订投资回报分红合同书、借款协议、借条的方式，分别向被害人罗某等115人吸收存款。融资款项全部存入张必勇私人帐户，由张必勇、高伟个人在四川投资使用。经鉴定，冠兴公司自2013年4月至2015年6月期间，非法吸收公众存款共计21895000元，己退还本金11325000元，支付利息3985791.89元，现有罗某、李某、牟某等68名群众遭受损失共计10570000元。冠兴公司成立至2014年4月期间，由王某担任财务总监并负责管理工作。2014年4月24日，冠兴公司召开股东会议，决定公司由被告人张必勇承包全权经营和管理，由被告人张必勇向王某等人每年各支付承包费50000元，王某退出公司管理。经营期限从2014年4月24日起至2017年4月25日。在经营过程中，所发生的一切法律责任和民事责任由被告人张必勇承担。2016年11月22日，被告人张必勇因犯非法吸收公众存款罪，被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金100000元（刑期从2015年11月27日起至2019年5月26日止）；被告人高伟犯非法吸收公众存款罪，被重庆市九龙坡区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金80000元（刑期从2015年7月16日起至2018年7月15日止）。2017年3月10日，文山市公安局民警将被告人高伟、张必勇解某市看守所羁押。高伟已羁押服刑一年零三个月零十二天、张必勇已羁押服刑一年零七个月零二十三天。上述事实，被告人高伟、张必勇在开庭审理过程中亦无异议，且有户口证明、抓获经过、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、抵押合同书、借款申请、承诺书、借款合同、鉴定意见书、鉴定意见书通知书、营业执照，查封决定书，证人刘某欣、肖某、张某、牟某、杨某等人的证言，判决书，被害人陈述；被告人高伟、张必勇的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张必勇、高伟违反国家金融管理法规，在不具备国家金融机关授权的金融业务资质的情况下，通过成立文某冠兴融资理财信息咨询有限公司，以高额投资回报为诱饵，向社会公开宣传，吸收不特定人群的存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认并追究被告人高伟、张必勇的刑事责任。本案中，涉案资金己退还本金11325000元，支付利息3985791.89元，根据《最高人民法院关于适用>中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第139条“非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理”。故本案非法吸收公众存款犯罪所得余款人民币10570000元，予以追缴，返还被害人。被告人张必勇、高伟在判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当对漏罪作出判决，与之前所判处之罪数罪并罚。被告人张必勇、高伟到案后如实供述犯罪事实，属于坦白，可从轻处罚。认罪态度好，可酌情从轻处罚。本案融资款项全部存入张必勇私人帐户，由张必勇、高伟个人在四川投资使用，被告人张必勇在本案中起主要作用，对造成本案重大损失其应承担主要责任，应认定为主犯，高伟起辅助作用，为从犯。张必勇的辩护人关于被告人如实供述犯罪事实，自愿认罪，有悔罪表现，有坦白情节，认罪态度好的辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳。据此，为维护公私财物不受非法侵害，打击刑事犯罪，根据被告人张必勇、高伟犯罪的性质、事实、情节、认罪态度、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第七十条、第六十九条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张必勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元；原判犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币100000元并罚，总和刑期有期徒刑七年零六个月，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币200000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日（羁押一年零三个月零十二天），即从2017年3月10日起至2022年11月27日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）；二、被告人高伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金80000元；原判犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币80000元并罚，总和刑期有期徒刑六年零六个月，决定执行有期徒刑六年，并处罚金160000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日（羁押一年零七个月零二十三天），即从2017年3月10日起至2021年7月17日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）；三、对非法吸收公众存款犯罪所得余款人民币10570000元，予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 张 永 奎人民陪审员 高 华 芳人民陪审员 欧阳月情二〇一七年九月二十日书 记 员 刘 章 菊