浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0603刑初362号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人邵阿土，男，1955年5月15日出生于浙江省杭州市，汉族，小学文化，个体经商，住杭州市萧山区,因涉嫌犯诈骗罪于2019年7月17日被刑事拘留，同年8月22日逮捕，现羁押于绍兴市柯桥区看守所。 辩护人章炯，浙江秦国光律师事务所律师。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检二刑诉〔2020〕632号起诉书指控被告人邵阿土犯集资诈骗罪，于2020年4月27日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，我院于同日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员张丹出庭支持公诉，被告人邵阿土通过远程视频参加诉讼，辩护人章炯到庭参加诉讼。在审理过程中，发现存在不宜继续适用简易程序审理的情形，本院于2020年5月25日决定将本案转为适用普通程序审理，并组成合议庭，再次公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员张丹出庭支持公诉，被告人邵阿土通过远程视频参加诉讼，辩护人章炯到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市柯桥区人民检察院指控，2014年年底以来，被告人邵阿土在明知自己无力归还他人借款本息的情况下，虚构身份，夸大身家，并化名“赵圣伟”，以伪造的房产证获取部分被害人的信任，通过“口耳相传”的方式，虚构承包工程项目等事由，以“年息1分”等为诱饵，向社会不特定人员募集资金。借款到期后，被告人邵阿土以各种理由推诿，在被被害人强某要求还款时仅支付部分利息或本金。2018年左右，被告人邵阿土离开常住住所，拒接被害人电话而予以逃匿。到案后，被告人邵阿土拒不如实交代所募资金去向。现已查明被告人邵阿土骗取李永根、俞云兴等18名被害人集资款362万余元，其中骗取李永根4.5万元，骗取俞云兴18.85万元，骗取王幼玉等人41.1万元，骗取李如花等人73万余元，骗取俞阿英等人14万元，骗取俞爱仙46.1万元，骗取倪观林、韦柳英2万元，骗取丁水姑4万元，骗取邱永良5万元，骗取梁素娟9万元，骗取傅林英1.76万元，骗取傅婉英6万元，骗取沈金姑5.28万元，骗取高冬林8.73万元，骗取陆秀梅等人约9万元，骗取李国英92.5万元，骗取何三花19万元，骗取孙关元3万元。 为证明指控事实，公诉人当庭提供了相应证据。公诉机关认为，被告人邵阿土以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定判处。因被告人邵阿土当庭不认为其构成犯罪，故建议不再适用认罪认罚程序。 被告人邵阿土对其借款的事实没有异议，但辩称其只是普通的民间借贷行为，不构成集资诈骗罪，且其已经归还了部分被害人借款。 辩护人章炯的意见是：1、被告人邵阿土向相关人员借款后出具借条，并在陆续还款，其不具有非法占有的目的，不属于集资诈骗，应属于非法吸收公众存款；2、被告人邵阿土已偿还了部分借款，在涉案金额中应予以扣除。 经审理查明，2014年年底以来，被告人邵阿土在明知自己无力归还他人借款本息的情况下，虚构身份，夸大身家，并化名“赵圣伟”，以伪造的房产证获取部分被害人的信任，通过“口耳相传”的方式，虚构承包工程项目等事由，以“年息1分”等为诱饵，向社会不特定人员募集资金。借款到期后，被告人邵阿土以各种理由推诿，在被被害人强某要求还款时仅支付部分利息或本金。2018年左右，被告人邵阿土离开常住住所，拒接被害人电话而予以逃匿。现已查明被告人邵阿土骗取李永根、俞云兴等18名被害人集资款362万余元，其中骗取李永根4.5万元，骗取俞云兴18.85万元，骗取王幼玉等人41.1万元，骗取李如花等人至少73万余元，骗取俞阿英等人14万元，骗取俞爱仙46.1万元，骗取倪观林、韦柳英2万元，骗取丁水姑4万元，骗取邱永良5万元，骗取梁素娟9万元，骗取傅林英1.76万元，骗取傅婉英6万元，骗取沈金姑5.28万元，骗取高冬林8.73万元，骗取陆秀梅等人约9万元，骗取李国英92.5万元，骗取何三花19万元，骗取孙关元3万元。 另查明，公安机关从被告人邵阿土处扣押了OPPO牌手机2部、身份证、驾驶证各1本（伪造）、房产证2本（伪造）。 上述事实，被告人邵阿土在开庭过程中亦无异议，并有扣押决定书及清单、“身份证”、“驾驶证”复印件、“房产证”复印件、租房协议、不动产查询结果、银行流水、借据、保证书、民事判决书、民事裁定书、民警出具的抓获经过和情况说明，徐万铭、陆金发的证言及徐万铭的辨认笔录，俞某、成某、沈某、魏某、林某、梁某、冯某、徐某、来某、丁某、邵某、章某的证言及魏某、来某的辨认笔录，李永根、俞云兴、王幼玉、李如花、俞阿英、俞爱仙、倪观林、丁水姑、邱永良、梁素娟、傅林英、傅婉英、沈金姑、高冬林、陆秀梅、李国英、何三花、孙关元的陈述及李永根、俞云兴、俞爱仙、倪观林、丁水姑、邱永良、傅婉英、沈金姑、高冬林、陆秀梅、李国英、孙关元的辨认笔录，居民身份证鉴别书、贵金属及珠宝玉石检验报告、价格鉴定（评估）勘验调查专家意见等证据证实，足以认定。 关于被告人邵阿土辩称，其行为属于正常民间借贷及辩护人章炯提出，被告人邵阿土没有非法占有的目的，其行为应定性为非法吸收公众存款的意见。经查，在案证据可以证实如下事实：首先，被告人邵阿土的供述称，其为了避债来到齐贤街道生活，并有民事判决书及裁定书予以印证；其次，被告人邵阿土以“赵圣伟”的名义，伪造了身份证件，并虚构了其身份背景、家庭情况等，使被害人误以为其有能力偿付本金和高某，而出借资金给其，待被害人多次要求其还款时，其借口推诿，后期则离开常住住所，拒接被害人电话；最后，其向各被害人借款的金额已明显高于其正常经营所需资金，而所谓民间借贷，是指为弥补正常生产、生活的暂时性资金短缺，在约定时间内偿还本息的行为。综合上述事实可知，被告人邵阿土在无偿还能力的情况下，虚构了身份、家庭情况，向各被害人大量举债，其金额已明显超出正常生产、生活范畴，后又借口推诿，并以离开常住住所，拒接被害人电话的方式，拒不归还欠款，可以认定，其具有非法占有之目的，不属于民间借贷行为。不采纳被告人邵阿土的辩解及辩护人章炯的相关意见。 本案在计算其涉案金额时，已将其归还的欠款及利息部分予以扣除。被告人邵阿土未提供证据证明其在扣除的金额之外又偿还了被害人相应欠款，故对关于被告人邵阿土辩称其已归还部分借款及辩护人章炯提出被告人邵阿土已偿还了部分借款，在涉案金额中应予以扣除的意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人邵阿土以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人邵阿土的犯罪行为造成被害人损失，应予退赔。违禁品及作案工具予以没收，个人物品予以发还。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人邵阿土犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年七月十七日起至二○三一年七月十六日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人邵阿土退赔给各被害人损失（详见退赔清单）； 三、暂存于绍兴市公安局柯桥区分局的OPPO牌手机二部、身份证、驾驶证各一本（伪造）、房产证二本（伪造），其中，OPPO牌手机二部，发还给被告人邵阿土，其余物品予以没收，由绍兴市公安局柯桥区分局负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余霖涛 人民陪审员  陈生阳 人民陪审员  周红芳 二〇二〇年八月十日 书 记 员  郑佳飞 退赔清单 序号 被害人 金额（元） 序号 被害人 金额（元） 1 李永根 45000 10 梁素娟 90000 2 俞云兴 188500 11 傅林英 17600 3 王幼玉 411000 12 傅婉英 60000 4 李如花 730000 13 沈金姑 52800 5 俞阿英 140000 14 高冬林 87300 6 俞爱仙 461000 15 陆秀梅 90000 7 倪观林/韦柳英 20000 16 李国英 925000 8 丁水姑 40000 17 何三花 190000 9 邱永良 50000 18 孙关元 30000 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。