建昌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽1422刑初51号公诉机关辽宁省建昌县人民检察院。被告人付云杰，男，1969年3月28日出生，居民身份证号码211422196903281817，蒙古族，辽宁省建昌县人，大学本科文化程度，农民，户籍所在地建昌县素珠营子乡白道营子村一组132号。因本案于2017年6月23日至27日在北京市丰台区看守所临时羁押，同年6月28日被刑事拘留，7月11日被依法逮捕。现羁押于建昌县看守所。辩护人曹永哲，辽宁明澈律师事务所律师。建昌县人民检察院以建检公诉刑诉（2018）26号起诉书指控被告人付云杰犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院于2019年10月31日作出本院（2018）辽1422刑初32号刑事判决书，判决被告人付云杰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币一百五十万元，责令被告人付云杰退赔被害人鲍某1人民币一百四十一万元。被告人付云杰不服该判决上诉于辽宁省葫芦岛市中级人民法院，该院于2020年3月12日作出（2020）辽14刑终48号刑事裁定书，撤销本院上述判决书，将案件发回本院重新审理。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。建昌县人民检察院检察员邓金先出庭支持公诉，被告人付云杰和辩护人曹永哲到庭参加诉讼。诉讼中因关于信用卡诈骗罪的司法解释进行了修改，公诉机关当庭撤回对付云杰犯信用卡诈骗罪的指控。审理期间退回补充侦查一次。本案经本院审判委员会研究讨论，现已审理终结。建昌县人民检察院指控，2015年5月22日、7月8日，被告人付云杰先后用两本假的房屋所有权证作抵押，向被害人鲍某1分别借款五十二万元、一百二十一万元，借款时均约定月息二分，借款期限一年，借款到期后，鲍某1多次催要，付云杰以各种理由推脱拒不还款并隐匿。指控认为被告付云杰以非法占有为目的，在签订合同过程中，以隐瞒事实真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人付云杰的辩解意见，起诉书上指控的2015年5月22日，2015年7月8日用两本假房照做抵押，分别借款五十二万元、一百二十一万元，该两笔借款其实是2012年、2013年我从鲍某1处借款二十万元和四十万元现金的基础上，利滚利而来的。由于我还不上借款，给鲍某1重新打的借条，并用两本假房照作抵押的，我实际上并没有取得五十二万元和一百二十一万元现金，借贷关系是在我提供房照之前发生的。当时是鲍某1让我拿的假房照，我是被迫提供的，他也知道房照是假的。我离开建昌的时候委托律师李伟处理相关事务，我不属于隐匿。借款是自愿的，2016年我还给鲍某1三十五万元，证明我不是不想还钱，我没有任何的诈骗行为。辩护人曹永哲的辩护意见，被告人付云杰在向鲍某1借款过程中使用了假房照作为抵押担保，构成合同诈骗罪，但涉嫌诈骗的数额不同意公诉机关认定的数额，付云杰从鲍某1处实际借款本金是六十万至八十万元。鲍某1关于借款的陈述前后不一致，其陈述的借款数额不能认定，其出具的谅解书中涉及的数额与被告人付云杰的供述基本相符，并且与张某的还款金额基本相符，应认定付云杰实际借得借款数额是六十万到八十万之间。鲍某1出具的谅解书是其真实意思表示，其死亡时被告人已经被羁押，其死亡与被告人的行为不具有关联性，故对被告人付云杰应按合同诈骗数额六十万至八十万定罪量刑。经审理查明，2015年5月22日，被告人付云杰用假的房屋所有权证作抵押，从被害人鲍某1手里实际借款四十四万元，被告人付云杰给被害人鲍某1出具了欠款金额为五十二万元的欠条，欠条上载明“周转用款月息贰分利息已付到期还本，有房照抵押”。2015年7月8日，被告人付云杰用假的房屋所有权证作抵押，从被害人鲍某1手里实际借款九十七万元，被告人付云杰给被害人鲍某1出具了欠款金额为一百二十一万元的欠条，欠条注明“周转用款用期一年利息月息贰分先付，到期还本，有房照抵押”的字样。借款到期后，被害人鲍某1多次催要，付云杰以各种理由推脱拒不还款并隐匿。2018年7月24日，被害人鲍某1出具了一份谅解书，该谅解书中由鲍某1口述，案外人金某记录，打印后鲍某1签名并摁手印。主要内容为：2013年我借给付云杰现金30万元，根据商量好的利息和年限，给我打40万元借条，到期未还，加利息滚到52万元，重新打的52万元的条子，借30万元时用付云杰的门市房房产证做抵押。第二笔是2014年又借一笔20万元，事隔一个月之后又借一笔14万元，再隔一个月之后又借一笔14万元，到2015年7月末还，又加上利息滚到121万元，又重新打的121万元欠条。我认为资金太大，又跟付云杰要了一个房产证作抵押。以上事实经过就是两张借条52万元和121万元的由来。现在因为付云杰的具体情况我谅解，希望法院重轻处罚（原文如此），待他出狱后尽其所能还我本金和适当的利息。这期间付云杰已还给我35万元，付云杰说还的是本金，我说还的是利息，有争议。2018年7月31日，被害人鲍某1出具了撤销谅解书申请，该申请由鲍某1妻子邵某找人打印，鲍某1签名摁手印，主要内容为谅解书是被告人亲友金某骗取鲍某1同情让鲍某1签字摁手印，鲍某1得过重大疾病，现在脑梗生活不能自理，谅解书不是鲍某1及家人的真实意思表示。另查明鲍某1于2018年7月31日死亡。上述事实，有被告人付云杰在公安机关和法庭审理中的供述与辩解，被害人鲍某1的陈述，证人邵某、张某、金某、昝某、刘某等人的证言，谅解书及撤销谅解申请书，死亡证明，假的房产证，建昌县房屋产权管理办公室说明，欠条复印件，判决书等相关书证，前科劣迹证明，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人付云杰以非法占有为目的，在签订合同过程中用隐瞒事实真相的方法，以假房照做抵押，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应受刑罚处罚。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以支持。关于被告人付云杰“起诉书上指控的2015年5月22日，2015年7月8日用两本假房照做抵押，分别借款五十二万元、一百二十一万元，该两笔借款其实是2012年、2013年我从鲍某1处借款二十万元和四十万元现金的基础上，利滚利而来的。由于我还不上借款，给鲍某1重新打的借条，并用两本假房照作抵押的，我实际上并没有取得五十二万元和一百二十一万元现金，借贷关系是在我提供房照之前发生的”的辩解意见和辩护人“对被告人付云杰应按合同诈骗数额六十万至八十万定罪量刑”的辩护意见以事实不符，本院不予采纳，理由是被告人付云杰在公安机关明确供述：“2015年一月份至七月份，我分四笔从鲍某1手中借了有一百五十万左右的钱。”“鲍某1给我的都是现金，当时没有其他人在场”，该供述与被害人鲍某1在公安机关的陈述“2015年5月22日拿的是44万元现金，加上一年后到期的利息8.8万元，为了取整打的52万元的欠条，我又扣回8000元。2015年7月8日付云杰从我手里拿的是97万现金，加上一年后到期利息23.28万元，付云杰给我打的是121万元的欠条，差额又给补了7200元的现金”及欠条、邵某证言、张某证言互相印证。对于被告人付云杰“当时是鲍某1让我拿的假房照，我是被迫提供的，他也知道房照是假的。”的辩解意见，与客观事实和常理不符，且无证据证明，本院不予采纳。被告人付云杰虽然偿还过被害人部分款项，但不影响其构成合同诈骗罪的事实。本院根据被告人付云杰的犯罪事实、性质、情节、后果对被告人付云杰处以刑罚，以维护公民合法财产不受非法侵犯。依照《中人民共和国刑法》二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人付云杰犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币一百五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月23日起至2028年8月22日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人付云杰退赔被害人鲍某1人民币一百四十一万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  朱鹏翼人民陪审员  盖秀珍人民陪审员  王秋莉二〇二〇年八月六日书 记 员  许春环