浙江省绍兴市柯桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0603刑初371号 公诉机关绍兴市柯桥区人民检察院。 被告人刘镇，男，1978年12月12日出生于江苏省靖江市，汉族，高中文化，无业，住靖江市，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年7月13日被刑事拘留，因涉嫌犯信用卡诈骗罪于同年8月19日被逮捕。现羁押于绍兴市柯桥区看守所。 辩护人杨亚宇、周海清，浙江明显律师事务所律师，绍兴市柯桥区法律援助中心指派。 绍兴市柯桥区人民检察院以绍柯检二刑诉[2020]633号起诉书指控被告人刘镇犯诈骗罪，于2020年4月29日向本院提起公诉。本院于同年5月6日立案，并依法适用简易程序。在审理过程中，因发现本案存在不宜适用简易程序审理的情形，本院于2020年5月15日决定将本案转为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市柯桥区人民检察院指派检察员严一鸣出庭支持公诉，被告人刘镇通过远程视频参加诉讼，辩护人周海清到庭参加诉讼。现已审理终结。 绍兴市柯桥区人民检察院指控： 1．2019年5月底至6月初，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助周小木使用信用卡“养卡”，提高信用卡额度为由，骗取周小木尾号为7008的农业银行信用卡及交易密码，后通过POS机刷卡方式陆续骗得周小木钱款共计21200元。 2．2019年5月底，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助王天勇激活信用卡为由，骗取王天勇尾号为0220的招商银行信用卡及交易密码，后通过POS机刷卡方式，骗得王天勇2900元。 3．2019年5月底，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助夏利强提高贷款信用额度等为由，骗取夏利强的信任，后使用夏利强的支付宝，从该支付宝中的网商银行和招联好期贷分别借款2000元、5780元，转至其控制的支付宝账户中。 4．2019年6月6日，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助丁静办理信用卡，办理信用卡需要贷款认证为由，骗取丁静信任，后以丁静的名义从美团借款1000元，以提升综合评分为由诱骗丁静扫描支付二维码，从丁静支付宝花呗及绑定的银行卡中套现1000元到其使用的支付宝账户中。 综上，被告人刘镇合计诈骗金额为32880元。被告人刘镇将骗得的赃款用于还债等，后逃匿失去联系。 为证明上述指控，公诉机关提交了物证、书证、证人证言、被害人陈述、提取笔录、辨认笔录等证据。 公诉机关认为，被告人刘镇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人刘镇判处有期徒刑一年一个月，并处罚金。 被告人刘镇对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人周海清提出的辩护意见是被告人刘镇自愿认罪认罚，犯罪的主观恶性较小，系初犯。建议对被告人刘镇从轻或减轻处罚。 经审理查明： 一、信用卡诈骗 1．2019年5月底至6月初，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助周小木提高信用卡额度等为由，骗取周小木尾号为7008的农业银行信用卡及交易密码，通过POS机刷卡方式先后骗取周小木钱款共计21200元。 2．2019年6月5日，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助王天勇激活信用卡为由，骗取王天勇尾号为0220的招商银行信用卡，后通过POS机刷卡方式，骗取王天勇2900元。 二、诈骗 1.2019年5月底，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助夏利强提高贷款信用额度等为由，骗取夏利强的信任，后使用夏利强的支付宝，从该支付宝中的“网商银行贷”和“招联好期贷”分别借款2000元、5780元，转至其控制的支付宝账户中。 2.2019年6月6日，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助丁静办理信用卡，办理信用卡需要贷款认证为由，骗取丁静信任，后以丁静的名义从美团借款1000元，以提升综合评分为由诱骗丁静扫描支付二维码，从丁静支付宝花呗及绑定的银行卡中套现1000元到其使用的支付宝账户中。 被告人刘镇将骗得的赃款用于还债等，后逃匿失去联系。 上述事实有经法庭质证、确认的照片，银行交易流水、支付宝及微信转账记录、微信聊天记录截图、图片说明、全省旅馆住宿人员详情、公安民警出具的抓获经过、情况说明，张茂强、彭元芬的证言，夏利强、周小木、王天勇、丁静的陈述，夏利强、詹剑、黄刚、王天勇、周小木的辨认笔录，手机提取笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。信用卡诈骗罪，是指利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条规定，骗取他人信用卡并使用的，属于“冒用他人信用卡”。本案中，被告人刘镇以非法占有为目的，以帮助提高贷款额度及办理信用卡等为由，骗取夏利强支付宝中“招联好期贷”、“网商银行贷”贷款及丁静支付宝花呗余额，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人刘镇以帮助他人提高信用卡额度或激活信用卡为由，骗取周小木、王天勇信用卡后，通过自己的POS机，冒用他人信用卡非法套现，数额较大，其行为侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权，已构成信用卡诈骗罪，应予两罪并罚。公诉机关指控的部分罪名有误，应予更改。被告人刘镇自愿认罪，酌情予以从轻处罚。被告人刘镇的犯罪行为造成被害人损失，依法应予退赔；被害人的财物，依法予以发还；作案工具，依法予以没收。因起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致，对公诉机关的量刑建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘镇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万二千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一九年七月十三日起至二○二一年七月十二日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人刘镇退赔给周小木人民币二万一千二百元、王天勇人民币二千九百元、夏利强人民币七千七百八十元、丁静人民币一千元； 三、暂存于绍兴市公安局柯桥区分局的手机一只、手机卡三张、POS机四台，予以没收；周小木的银行卡一张、王天勇的银行卡二张、夏利强的银行卡四张，分别发还给周小木、王天勇、夏利强，由绍兴市公安局柯桥区分局负责处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  傅蓉蓉 人民陪审员  王玉婷 人民陪审员  王香红 二〇二〇年八月五日 书 记 员  何 雯 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。