辽宁省黑山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0726刑初99号 公诉机关辽宁省黑山县人民检察院。 被告人孙美龙，男，汉族，1983年7月22日出生于黑龙江省绥化市肇东县，高中文化，无业，捕前住辽宁省沈阳市苏家屯区。因本案于，2019年11月6日被黑山县公安局刑事拘留，同年12月5日被执行逮捕。现羁押于黑山县看守所。 辩护人孙家睿，辽宁睿琛律师事务所律师。 被告人沈春鹤，女，汉族，1980年7月20日出生于黑龙江省绥化市肇东县，初中文化，无业，现住辽宁省沈阳市苏家屯区。因本案于，2019年11月6日被黑山县公安局取保候审，2020年1月20日被黑山县人民检察院取保候审。 指定辩护人李宏玲，黑山县法律援助中心律师。 辽宁省黑山县人民检察院以黑公检刑诉（2020）82号起诉书指控被告人孙美龙、沈春鹤犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月7日向本院提起公诉。本院经审查后受理，依法组成合议庭，于2020年7月29日依法公开开庭审理了本案。辽宁省黑山县人民检察院指派检察员许绍凯、助理检察官樊佳音出庭支持公诉，被告人孙美龙、沈春鹤及其辩护人孙家睿、李宏玲均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 辽宁省黑山县人民检察院指控，2017年1月至12月，被告人孙美龙及其妻子被告人沈春鹤，在黑山县关校后身，其所经营的保健品门店内经营“中华孝道”“园林公墓项目”。两被告人明知其不具有吸收公众存款资格，仍向社会不特定公众宣传并发放相关资料；以投资1万元，三年可返利46万元的高额回报为诱饵，进行非法吸收公众存款活动。期间，共吸收公众存款人民币2215,650元。吸收公众存款对象165人，给集资参与人造成直接经济损失人民币1399,153元。2019年11月5日，被告人孙美龙、沈春鹤在沈阳市苏家屯区民警抓获，同日被押解至黑山县公安局。 针对上述事实，公诉机关提供了相应书证、审计报告、被告人供述与辩解等证据，并认为被告人孙美龙、沈春鹤构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，被告人孙美龙系主犯、被告人沈春鹤系从犯，孙美龙、沈春鹤认罪认罚，请依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六、第二十五条、第二十六条一款、第二十七条规定从宽处罚，建议对被告人孙美龙判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人沈春鹤判处有期徒刑一年六个月，并处罚金。 被告人孙美龙、沈春鹤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无辩解意见。 被告人孙美龙的辩护人提出，对公诉机关指控的罪名和犯罪事实无意见。审计报名依据是根据登记和笔录，存在数额不一致情况，被告人孙美龙在案件中是根据徐某3传达相关信息，个人也投了资，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人沈春鹤的辩护人提出，沈春鹤系从犯，系初犯无前科劣迹，如实供述自己犯罪事实，自愿认罪，建议从轻判处。 经审理查明，被告人孙美龙与被告人沈春鹤系夫妻关系，在黑山县关校附近开店经营的保健品，后将店搬至黑山镇利鑫佳苑古玩一条街。经案外人徐某3介绍，于2017年1月至12月，两被告人未经有关部门批准，其在店所内经营“中华孝道园”项目，向社会不特定公众宣传并发放相关资料，以投资1万元，三年可返利46万余元的高额回报为诱饵，进行非法吸收公众存款活动。所吸收存款汇入徐某3指定账号，然后由徐红将款汇入深圳中华孝道公司，公司收到汇款后分期给投资者返利。返利一段时间后，不再返利，徐某3寄给被告人孙美龙、沈春鹤“福园福位证”发给投资者替代返款。在此期间，共吸收集资参与人张某6、李某10、陈某5共计129人（含一人多投）存款人民币1395,650元，扣除返利款给集资参与人造成直接经济损失人民币856,318元（详见附表集资参与人投资、退还表）。被告人孙美龙以同样方法在盘锦市兴隆台区等地非法吸收集资参与人陈某4、王某7、陈某3等15人存款人民币310,000元，扣除返利款给集资参与人造成损失194,266元。此外于2017年年初，被告人孙美龙将此办法介绍给另案被告人宗春杰（已由盘锦市双台区人民法院判刑），宗某吸收33名证人存款510,000元，宗某将吸收款项汇入孙美龙或沈春鹤银行卡内，后造成集资参与人损失347,981.11元（退赔部分损失，实际损失298,000元）。 2019年11月5日，被告人孙美龙、沈春鹤在沈阳市苏家屯区民警抓获，同日被押解至黑山县公安局。 上述事实，有下列由公诉机关提供，经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认： 1.案件来源、归案经过证实，本案案件来源系，由黑山县居民张某1等人于2019年5月21日报案到黑山县公安局。经审查，黑山公安局于2019年5月27日将该案立为非法吸收公众存款案进行侦查。2019年11月5日，被告人孙美龙、沈春鹤被辽河公安局治安支队民警抓获，同日押解至黑山县公安局，被告人孙美龙、沈春鹤到案后，对其犯罪的事实供认不讳，本案侦查终结。 2.被告人孙美龙、沈春鹤户籍证明证实，被告人分别具有完全刑事责任能力的情况。 3.中华孝道园宣传单、投诉材料、福园福位证证实，被告人非法吸收公众存款过程等情况。 4.微信截图、投资情况统计表、报案人信息表证实，证人被非法吸收款情况。 5.被告人孙美龙、沈春鹤银行流水、沈春鹤工行尾号1268账户流水明细、沈大峰工行尾号2599账户流水、徐某3账户流水明细证实，非法吸收存款资金流向情况。 6.盘锦市公安局调取材料证实，深圳中华孝道园公司非法吸收公众存款情况。 7.证人杨某1陈述证实，2017年1月份，在黑山县关校后门附近，遇见一个熟人说“孝道园”搞投资，我进到店内，孙美龙、沈春鹤夫妻俩接待我，他们是黑龙江人，介绍说，是深圳中华孝道园公司在黑山县开的分店，每人投资一万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司给返利润高，当时屋里有十多个人都投资了投资1万，可以返45万。于是我相信了，他们俩说必须交现金，不能银行转账，交完之后也没打任何收据。他们将投资情况输入到网上，并说晚上将钱汇到公司总部，让我四五天再来，到时候就可以提现了，我每周去一回，按每天107元返利，大约一个月返利3750元，他们的门店就关门了，人找不到了，其余6250元本金没返。 8.证人张某1陈述证实，2017年春节，历亚芹来找我，我知道了孝道园项目，投资一万元，三年能返四十多万。她让我去原东关校后门对过中华孝道园门店找郭丽华，我就去了店里，郭丽华接待了我，她说这个项目黑山区域负责人是孙美龙和沈春鹤，当时孙、沈某2也在。我投资了一万元，后来我又给孙美龙一千元，没有打欠条。我投资不几天，公司门店就搬利鑫佳苑的古玩一条街了，只收回四、五千元，还有六、七千元本金没有返。黑山一共400多人，没返的得有一、二百万元。返还钱打到郭丽华领我办的邮政银行卡上。后期得不到钱的人找他们，孙美龙说按照未返钱几个人一组，每组发一个福园福位证，以后公司卖了墓地就按这个证给我们返钱，我们拿个证回家了，以后就找不着他俩了。 9.证人史某陈述证实，2017年1月份，我的老伴李翠兰告诉我黑山有个门店叫中华孝道园，公司负责人是孙美龙、沈春鹤夫妻俩，他们宣传每人投资1万元，公用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以返45万元，我投资一万元现金交给沈春鹤，她让我办一个银行卡，返钱打到卡上。每周返100多元，一共返了4200元，还有5800元本金没返。 10.证人张某2陈述证实，2017年2月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园，我来店里，孙美龙和沈春鹤向我介绍每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后每天给返利107元，最多可以返45万元，我交了1万元，返了几次就不返了，关门找不到人了，我收回5000元，还有5000元本金没有返。 11.证人刘某1陈述证实，2017年2月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园，我来店里，孙美龙和沈春鹤向我宣传每人投资1万元，公司每天给返利107元，最多可以返45万元，我交了2万元，返了几次就不返了，关门找不到人了，我一共返12000元，还有8000元本金没有返。 12.证人张某3陈述证实，2017年2月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园门店，我去店里沈春鹤向我介绍每人投资1万元，公司每天给返利，具体多少我记不清了，我交了1万元，返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返5000元，还有5000元本金没有返。 13.证人李某1陈述证实，2017年2月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传每人投资1万元，公司每天给返利107元，最多可以返45万元，我交了1万元，返了几次就不返了，关门找不到人了，我一共返5800元，还有4200元没有返。在孝道园投一万元，返回5000元，还有5000元没返还。 14.证人杨某2陈述证实，2017年3月份，我听别人说黑山街里有个中华孝道园门店，我去店里孙美龙向我宣传每人投资1万元，投资后公司每天给返利107元，我带一人每天又多11元，周一至周五返利，最多三年可以返46万元，我相信了交了1万元现金，返了几次利息就不返了，返还的钱是我的银行账户。后来关门找不到人了，我一共返7500元，还差我2500元本金没有返还。 15.证人王某1陈述证实，2017年2月份，孙美龙和沈春鹤在黑山街里开设中华孝道园门店，我路过店门口，孙美龙和沈春鹤发传单宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以返45万元，我相信了交了1万元现金，返了几次利息就不返了，返还的钱是我留存的银行账户。后来关门找不到人了，我一共返3000元，还差我7000元本金没有返还。 16.证人赵某1陈述证实，2017年2月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园，投资1万元，购买深圳的墓地，投资后，公司每天给返利107元，我交了1万元，返了2个月利息就不返了，后来关门找不到人了，我一共返7500元，还有2500元没有返。开始孙美龙返的是现金，后来打到我的银行卡上了。 17.证人王某2陈述证实，2017年6月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园，我朋友带我去门店，孙美龙和沈春鹤向我宣传每人投资1万元，最多可以返48万元，如果公司给不起钱给你福位（墓地），投资后公司每天给返利107元，我相信了交了1万元现金，返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返5500元，还有4500元本金没有返。返还钱是沈春鹤给我打到工商行卡上。 18.证人孙某1陈述证实，2017年1月份，听朋友说黑山街里有个中华孝道园，我朋友带我去门店，孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，投资后公司每天给返利107元，我就相信投资1万元现金，他们返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返4000元，还有6000元没有返。返还钱是打到我农行卡上。 19.证人李某2陈述证实，2017年4月份，去通过朋友介绍去了黑山街里中华孝道园门店，孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，他们返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返6000元，还有4000元没有返。返还钱是打到我留存工商行卡上。 20.证人李某3陈述证实，2017年4月份，孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设了中华孝道园门店，我在门口路过进入门店，孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，我陆续投资了6次9万元。他们返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返10400元，还有79600元没有返。返还钱是打到我留存农行卡上。他们还给我一个福位证说抵5万元，剩下的钱几个凑5万元给个福位证。 21.证人许某陈述证实，2017年4月份，我母亲李某3在黑山街里投资中华孝道，具体情况我清楚，都是我母亲以我们的名义投资的，我母亲说，投资后公司返利，但他们返了几次利息就不返了，所以我报案来了。我和我丈夫赵某2、还有孙某3各投1万，我返3000元，赵某2返4500元，孙某3返3600元。返还钱是打到我留存银行卡上。 22.证人陈某1陈述证实，2017年4月份，我听朋友介绍黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里听孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，他们返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返5200元，还有4800元没有返。返还钱是打到我留存邮政银行卡上。 23.证人庞某陈述证实，2017年5月份，我听我老伴李桂琴说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，本身李桂琴就在那投资，孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以返47万元。我就相信投资了1万元现金，他们返了几次利息就不返了，关门找不到人了，我一共返2000元就不返了。 24.证人刘某2陈述证实，2017年3月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以返47万元。我就和老伴杨向阳各投资1万元现金，开始每天返107元，他们返了不到一个月利息就不返了，关门找不到人了，我们一共返6000元就不返了，还有14000元没返。返钱都是打在我们留存的工行卡上。 25.证人彭某陈述证实，大约2017年3月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，投资回报高，我在店门口路过时孙美龙让我进屋听听课，并给我一张宣传单，孙美龙说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以6期，共返47.752万元。我就投资1万元现金，开始每周返107元，一共返2500元就不返了，还有7500元没返。返钱都是打在我们留存的银行卡上。 26.证人徐某1陈述证实，大约2017年8、9月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，已经经营很长时间了，并且返钱多挺准时，我就去了，当时沈春鹤说最少投资1000元，也可以投2000元，我交了2000元，返了1000元。就不返了，返钱都是打在我们留存的银行卡上，后来找不着人了。 27.证人武某陈述证实，2017年4月份，我同学跟我说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，当时她在那投资，孙美龙和沈春鹤宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以返47万元。沈春鹤让我交1万元，并承诺过几天就返钱，每天107元，凑够500元可以提现，每次扣除20%手续费，到手400元。我就相信投资1万元现金，我一共返4000元就不返了，返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 28.证人刘某3陈述证实，2017年3月份，我朋友在中华孝道园门店投资了，说投资回报高，带我就去门店看看，孙美龙和沈春鹤给我讲的说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司返利，最多可以返47万元。我就相信投资1万元现金，我一共返3600元就不返了，返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 29.证人石某陈述证实，2017年3月份，我亲属在中华孝道园门店投资了，说投资回报高，带我去店里，孙美龙和沈春鹤给我讲的课，说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司分六期给返利，最多可以返47万元。我就相信投资1万元现金，我一共返四、五千元就不返了，返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 30.证人徐某2陈述证实，2017年3月份，我一个朋友在中华孝道园门店投资了，说每天都在返钱，带我去店里，孙美龙和沈春鹤给我讲的课，说投资1万元，之后就可以每天领钱，最多可以返47万元。我就相信投资1万元现金，我一共返六千多元就不返了，返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。当时，沈春鹤哥哥沈大峰也在那帮忙。 31.证人李某4陈述证实，2017年2月20日，我一个朋友在中华孝道园门店投资了，说每天都在返钱，带我去店里，孙美龙和沈春鹤给我讲的课，说投资1万元，之后就可以每天领钱，最多可以返47万元。我就相信投资1万元现金，我一共返3800元就不返了，返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 32.证人单某陈述证实，2017年2月份，我亲属在中华孝道园门店投资了，说每天都在返钱，带我去店里，孙美龙和沈春鹤给我讲的课，说投资1万元，之后就可以每天领钱，最多可以返47万元。我就相信投资1万元现金，我一共返3500元就不返了，返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 33.证人杜某陈述证实，2017年4月份，孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，我们姐妹仨人一起店门口路过，他们以发放宣传单方式向我宣传，说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返几十万元。我就相信投资1万元现金，一共返4000元；我姐杜桂珍投1万，返3800元，我妹杜桂芝投1万，返5200元；我亲属白絮交1万，返7600元；亲属王宇交1万元，返7600元。返钱都是打在我们各自留存的银行卡上，后来找不着人了。 34.证人罗某陈述证实，2017年3月份，我听我母亲说黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，一共返4000元。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 35.证人陈某2陈述证实，2017年2月份，我经别人介绍知道孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，38天为一期，一共返六期，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返一个多月，共返4800元。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 36.证人董某陈述证实，2017年2月份，我通过朋友去黑山街里开设中华孝道园门店，孙美龙和沈春鹤向我宣传说每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返4500元。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 37.证人段某陈述证实，2017年8月份，我通过朋友介绍去了黑山街里中华孝道园门店，孙美龙和沈春鹤宣传购买深圳的墓地，我和另外几个人一起购买一个福位，我花5000元，后来找不着人了。 38.证人张某4陈述证实，2017年2月份，孙美龙和沈春鹤在黑山街里开设中华孝道园门店，我总去店里，孙美龙和沈春鹤向我宣传说每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利，最多可以返几十万元。我就相信投资2万元现金，共返2200元；外甥王鹏交1万元，返1100元，亲属孙凤军交3万元，返3300元。返钱都是打在我们各自留存的银行卡上，后来找不着人了。 39.证人李某5陈述证实，2017年2月份，我听朋友说在黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，共返7000元。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 40.证人谭某陈述证实，2017年2月份，我听朋友说在黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，共返4800元。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 41.证人郭某陈述证实，2017年3月份，我听朋友说在黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，共返4000元，还差6000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 42.证人王某3陈述证实，2017年2月份，我听说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，投钱利息高。我就去咨询，孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地盈利，投资后公司每天给返利，最多可以返六期40多万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，每次返100多元，共返6000元，还差4000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 43.证人沈某1陈述证实，2017年3月份，我听朋友说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，我就去店里，孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地盈利，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，每次返100多元，共返3500元，还差6500元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 44.证人李某6陈述证实，2017年2月份，孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，他们家以前是卖保健品的，我总去时间久了，孙美龙和沈春鹤向我宣传说投资1万元，公司用于购买深圳的墓地盈利，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资3万元现金，共返几次，共返15000元，还差15000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 45.证人张某5陈述证实，2017年2月份，我听朋友说黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传说每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，共返8000元，还差12000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 46.证人孙某2陈述证实，2017年2月份，我听朋友说黑山街里开设中华孝道园门店，我去店里孙美龙和沈春鹤向我宣传说每人投资1万元，投资后公司每天给返利107元，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，共返几次，共返3000元，还差7000元本金；我以我女儿孙朝霞名义投了1万元，返1000元，还差9000元。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 47.证人甄某陈述证实，2017年2月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，投资返利，我就去咨询了，孙美龙和沈春鹤向我宣传公司吸收资金用于投资墓地，挣钱给大伙返利，说每人投资1万元，投资后公司每天给返利107元，最多可以返六期，最多可以返45万元。我就相信投资1万元现金，返几次，共返3000元，还差7000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 48.证人王某4陈述证实，2017年几月份记不清了，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，我就去咨询了，孙美龙和沈春鹤向我宣传公司吸收资金用于投资墓地，说每人投资1万元，投资后公司每天给返利107元，最多可以返40多万元。我就相信投资3万元现金，返几次，共返18000元，还差12000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 49.证人王某5陈述证实，2017年4月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，存钱给利息多，我就去咨询了，孙美龙和沈春鹤向我宣传每人投资1万元，公司用于购买深圳的墓地挣钱，投资后公司每天给返利107元，最多可以返40多万元。我就相信投资1万元现金，返几次，共返4000元，还差6000元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 50.证人李某7陈述证实，2017年2月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，存钱利息多，我就去咨询了，孙美龙和沈春鹤向我宣传公司说每人投资1万元，公司用于投资墓地挣钱，投资后公司每天给返利107元，最多可以返几十万元。我就相信投资1万元现金，返几次，共返5280元，还差4720元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 51.证人程某陈述证实，2017年2月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，存钱利息多，我就去咨询了，孙美龙和沈春鹤向我宣传公司说每人投资1万元，公司用于投资墓地挣钱，投资后公司每天给返利，最多可以返几十万元。我就相信投资1万元现金，返几次，共返5200元，还差4800元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 52.证人王某6陈述证实，2017年2月份，我听别人说孙美龙和沈春鹤夫妻俩在黑山街里开设中华孝道园门店，存钱利息多，我就去咨询了，孙美龙和沈春鹤向我宣传公司说每人投资1万元，公司用于投资墓地挣钱，投资后公司每天给返利，最多可以返几十万元。我就相信投资1万元现金，返几次，共返4200元，还差5800元本金。返钱都是打在我留存的银行卡上，后来找不着人了。 53.证人李某8陈述证实，2017年4月一天，我在盘山县明水健康理疗店做理疗，店主孙美龙说让我们大家跟着他一起投资深圳一个中华孝道园，投资1万元返利45万元，我就以我妻子刘良玉名义投资1万元，之后陆续返钱，到9月份就不返了，返有5000元，还欠我5000元钱在孙美龙给我的账本上写着。我们找他，孙美龙就让我们等着，后来就联系不上了。 54.证人陈某3陈述证实，我之前在盘山县明水健康理疗店做理疗，2017年4月一天，这家店老板孙美龙到店里给我们开会说有一个投资，投资深圳一个中华孝道园，投资一份1万元，之后每期定时返钱，一共五期，五期能返利45万元，讲完就走了，当时我觉得利润挺大，我投第一笔1万元直接给孙美龙了，之后的2万元（以我和我儿子高伟东名字）将钱给店里服务员岳玉华了，由她将钱从网上转给孙美龙，到8月份就不返了，共返有1700元，还欠我18300元钱。我们找他和岳玉华，岳玉华说也联系不上孙美龙，孙美龙欠她工资，她就卖店里设备抵了工资就走了，后来就联系不上孙美龙了。 55.证人马某陈述证实，我之前在盘山县明水健康理疗店做理疗，2017年4月一天，这家店老板孙美龙到店里宣传说有一个投资项目，投资深圳一个中华孝道园，投资一份1万元，之后每期定时返钱，一共五期，五期能返利45万元，当时我觉得利润挺大，我投资1万元直接给孙美龙了，之后陆续返钱，到了8月份就不返了，一共返5000元。到10月份店里服务员走了，店门也关了就联系不上孙美龙了。本金还有5000元没有还，当时孙美龙给我账本上写欠我钱。 56.证人陈某4陈述证实，我之前在盘山县明水健康理疗店做理疗，2017年4月一天，这家店老板孙美龙在店里给我们开会，给我们讲投资深圳一个中华孝道园，投资一份1万元，之后每期定时返钱，一共五期，五期能返利45万元，当时我觉得利润挺大，我投资第一笔1万元将钱交给店里服务员岳玉华了，由她将钱转给孙美龙了，之后陆续返钱，我觉得挺靠谱，我又投了2万元，到了8月份就不返了，还让我们到明水健康理疗店开会，说是国家有运动，让我们等一等。8月28日店服务员岳玉华说也联系不上孙美龙了，孙美龙不给她开工资，她把店里设备卖了抵工资就走了，店门也关了就联系不上孙美龙了。本金还有25646元没有还，当时孙美龙给我账本上写欠我钱。 57.证人杨某3陈述证实，2017年4月一天，我在盘山县明水健康理疗店，这家店老板孙美龙在店里给我们开会，说有一个很好的投资项目，投资深圳一个中华孝道园，投资一份1万元，之后定期返钱，一共五期，五期能返利45万元，当时我觉得利润挺大，我投资第一笔1万元，之后又以我妻子王春兰名义又投1万元。将钱交给店里服务员，之后陆续返钱，到了9月左右就不返了，大家就去找他们，但是孙美龙就说让我们等一等。后来店服务员也走了，门店也不营业了，孙美龙还让我们等，之后还给我们一个本子，账本上记录欠我7600元，欠我丈夫5000元，以后就联系不上孙美龙了。 58.证人莫某陈述证实，我在盘山县明水健康理疗店做理疗，2017年4月一天，这家店老板孙美龙在店里给我们开会，说有一个很好的投资项目，投资深圳一个中华孝道园，投资一份1万元，之后定期返钱，一共五期，五期能返利45万元，讲完他走了。当时我觉得利润挺大，我投资第一笔1万元将现金交给孙美龙了，之后2万元钱交给店里服务员（岳玉华），由她将钱转给孙美龙。之后陆续返钱，到了8月就不返了，大家就去找他们，还在店里开会，说是国家有运动，让我们等一等。8月28日服务员岳玉华和我们说，她也联系不上孙美龙了，孙美龙不给她开工资，她把店里设备卖了抵工资走了，这时我觉得被骗了，多次联系孙美龙，开始孙美龙还让我们等，之后还给我们一个本子，账本上记录欠我18300元没返还，以后就联系不上孙美龙了。 59.证人王某7陈述证实，我在盘山县明水健康理疗店做理疗，2017年4月一天，这家店老板孙美龙在店里给我们开会，说有一个很好的投资项目，投资深圳一个中华孝道园，投资1万元就返45万元，一共五期，五期能返利45万元，当时我觉得利润挺大，我投资1万元，将钱交给店里服务员，之后陆续返钱，到了8月就开始不返了，大家就去找他们，但是孙美龙就说让我们等一等。后来店服务员也走了，门店也不营业了，孙美龙还让我们等，之后还给我们一个本子，账本上记录欠我5000元，以后就联系不上孙美龙了。 60.证人邱某陈述证实，2017年4月一天，我在盘山县明水健康理疗店，这家店老板孙美龙在店里给我们开会，说有一个很好的投资项目，投资深圳一个中华孝道园，投资1万元就返45万元，一共五期，五期能返利45万元，当时我觉得利润挺大，我投资1万元，之后陆续返钱，一共返5000元，到了9月就开始不返了，大家就去找他们，但是孙美龙就说让我们等一等。2017年12月底把钱给我返回来，到10月左右，店服务员和我们说孙美龙不用她了，之后服务员也走了，门店也不营业了，2018年3月份，我们又找到孙美龙，孙说孝道园现在卖不出去，等卖出去把钱还我们，之后还给我们一个本子，本子上记录孙美龙欠我们多少钱的记录，账本上记录欠我5000元，以后就联系不上孙美龙了。 61.证人李某9陈述证实，2017年4月一天，我在盘山县明水健康理疗店，这家店老板孙美龙在店里给我们开会，说有一个很好的投资项目，投资深圳一个中华孝道园，投资1万元就返45万元，一共五期，五期能返利45万元，当时我觉得利润挺大，我投资1万元，又以我妻子王春兰名义投资1万，当时把钱给理疗店服务员了，之后陆续返钱，到了9月就开始不返了，大家就去找他们，但是孙美龙就说让我们等一等。之后服务员也走了，门店也不营业了，我们又找到孙美龙，孙美龙还说让我们等，之后还给我们一个本子，本子上记录孙美龙欠我5000元，欠我妻子王春兰7000元，以后就联系不上孙美龙了。 62.被告人孙美龙的供述与辩解称，2015年我和我妻子沈春鹤在黑山县关校后身开一个门店办百岁园项目，卖老年人保健品，办理了工商执照。2015年年底，从网上认识徐某3，2016年11月份通过徐某3引进中华孝道园项目，开展孝道园项目没有执照，中华孝道园项目总部在深圳，总部负责人叫李某11，我是通过这个公司的徐某3参与的这个中华孝道园项目，徐某3黑龙江大庆人，女的，40多岁，我2017年3月份去深圳考察这个公司，公司主要业务卖公墓，公司是按层级发放积分，公司一共分十层，我作为黑山负责人，我下面直接介绍客户，每名客户交1万元，我们印制宣传单，2017年年初开展孝道园业务，我总共收的了一百多个客户的资金，每人1万，一共一百多万元，客户有的直接交现金给我，有的把钱转给沈春鹤的银行卡，之后我们将钱都用工行卡转给徐某3指定的账户，然后将客户投资信息上报徐某3，给客户返的钱也是徐某3把钱转到沈春鹤银行卡上，再由我们提现返还客户，后期通过我们投资的人多了，我名下积分也多了，报单时我就直接把客户投资信息上报，收的资金一部分按照客户积分直接扣下返还户了，我总共得了10多万提成，有15万元在盘锦买楼交首付了，其余日常消费了。2017年4月左右，公司说网络升级，不用通过我们这些负责人返款了，每半个月公司直接给客户返现800元，直接打到客户银行卡里，到了7月份，公司就不返钱了，公司寄来福位证，未返款凑够5万元，公司就给一本福位证，我就把公司不返钱的客户统计，几个客户凑够5万元分一组，给一本福位证，这个公墓是不是真的我说不准。东关校门店开展孝道园项目没几天就到期了，2017年1月份就搬到利鑫佳苑古玩街一个门市，2018年1月份房租到期就关门了，2018年下半年我们就搬离黑山了。交现在大约还有三、四十人，20多万元本金没有返还。 另外，盘锦双台子的宗某看我这个项目挺好，她在盘锦园项目，她算我介绍的人员，她的客户后台也是我的积分。开始的时候她的客户上交的资金都是通过我交。后期她在网上直接报单，她在高升镇开展的客户也算我的积分。 63.被告人沈春鹤的供述与辩解称，2015年我和我丈夫孙美龙在黑山东关校后身开个百岁园保健品店，2017年1月搬到黑山镇古玩××街一门市房，开百岁园健康管理会馆，2016年11月份，我丈夫通过徐某3介绍参与中华孝道园项目，开孝道业务没有营业执照。公司总部在深圳，负责人叫李某11，宣传单原件是徐某3发给我们的，我们印制后放在门店，客户来了自己看。孙美龙负责与上级公司徐某3等人沟通业务，以及给客户宣讲，我负责管理一些客户的账户、收取客户资金、统计积分、兑换、提现返款。每名客户交1万元，每名客户现金基本都是我收的，有的客户银行转账到我工商行卡上，卡号尾号1268。收完后的直接带现金到银行通过我手机将款打给上级徐某3指定账户。总共收一百多人资金，每人1万元，共一百多万元。开始时客户给我的钱我直接交给上级公司，给客户返的钱也是徐某3把钱转到我银行卡上，再由我们提现还给客户，后期客户多了，积分也多了，报单时我就直接将客户投资信息上报，收的资金一部分按照客户积分扣下返还给客户，其余的转到徐某3指定账户，到了2017年四、五月份，公司要求直接在网上提现了，公司把钱直接转客户了，数额大约每半个返还1000元，扣除20%手续费，到客户账上约800元。我们一共得30多万元，在盘锦买楼交首付15万元，孩子上学等家庭开销花一部分。到了2017年7月份公司就不返钱了，公司就让客户买墓地（福位证），福位证是徐某3到深圳取的，之后寄给我们。另外，盘锦双台子的宗某看好我们这个项目，她找孙美龙参与的，她在盘锦也开了中华孝道园项目，吸收二十左右人，资金二十万左右，宗某通过我的银行卡上交给徐某3了。2018年我们带孩子去沈阳上学了，手机换号了。 64.中华孝道园集资参与人名单、审计报告证实，证人被非法吸收存款时间、人数、数额、损失等情况。 65.盘锦市双台区人民法院刑事判决书（2019）辽1102刑初199号证实，被告人宗某因非法吸收公众存款罪被判处刑罚情况。 本院认为，被告人孙美龙、沈春鹤违反国家金融法律法规，未经有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。黑山县人民检察院指控被告人孙美龙、沈春鹤犯非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持；二被告人非法吸收公众存款之行为，具有共同的犯罪故意，实施了共同的犯罪行为，为共同犯罪；二被告人犯罪活动是整个系列非法吸收公众存款犯罪链条中的一个环节，即为终端犯罪环节，在共同犯罪活动中处于从属地位起次要作用，即为从犯，依法减轻处罚；对于二被告人给集资参与人造成的损失，应予责令退赔。但对于另案宗春杰非法吸收公众存款犯罪事实已由盘锦市双台区人民法院作出判决，本案不再重复责令退赔；二被告人到案后如实供述犯罪事实，具有认罪认罚情节，可酌情从轻处罚；对于二辩护人关于从轻处罚的辩护意见予以采纳，对于孙美龙辩护人提出的审计报告存在瑕疵的辩护意见，因其鉴定机构及鉴定人员具有鉴定资质，鉴定程序合法，对其审计定结论本院予以确认，该节辩护意见本院不予采纳； 根据被告人犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人孙美龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人于2019年11月5日被抓获，当日折抵刑期一日，刑期自2019年11月6日起至2021年3月4日止，罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人沈春鹤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人于2019年11月5日被抓获，当日折抵刑期一日，罚金于本判决生效十日内缴纳） 三、责令被告人孙美龙、沈春鹤共同退还集资参与人经济损失共计1050,584元（退还名单详见集资参与人投资、退还表）。 如不服本判决，可于接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张凤友 人民陪审员  张亚芝 人民陪审员  刘冬霞 二〇二〇年八月三日 书 记 员  杨飞龙