江西省南昌县人民法院刑 事 判 决 书（2020）赣0121刑初291号公诉机关江西省南昌县人民检察院。被告人胡水文，男，1989年6月28日出生于江西省南昌县，汉族，小学文化，原系江西省老庆祥实业开发有限公司莲塘客服中心负责人，家住江西省南昌市南昌县。因本案于2019年12月18日被刑事拘留，2020年1月17日被逮捕。现羁押于南昌县看守所。辩护人黄国宝，江西中矗律师事务所律师。江西省南昌县人民检察院以南检刑诉[2020]5046号起诉书指控被告人胡水文犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省南昌县人民检察院指派检察员汤莉出庭支持公诉，被告人胡水文及辩护人黄国宝到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，江西省老庆祥实业开发有限公司（以下简称“老庆祥公司”，另案处理，已判决）于2014年4月22日成立，在南昌县棋盘山开发老庆祥社区、云南部落等养老公寓，经营养老服务业务。老庆祥公司在经营期间，为解决投资资金不足的问题，经公司法人兼董事长章志雄（另案处理，已判决）决定，公司从2011年5月开始，以预交“服务费用”享受更高养老服务折扣、赠送养老公寓免费居住时长、一次性获得年利返现等名义，以支付高于银行同期利率年利息（6.3%-9.0%）的固定回报的方式，向不特定公众吸收资金。为拓展业务，扩大非法吸收资金的范围，老庆祥公司在南昌县、南昌市财富广场（设立二个网点）、恒茂大厦等地设立四个销售网点。被告人胡水文在2014年4月至2017年4月期间担任老庆祥公司莲塘镇销售网点（客服中心）的负责人。为拓展业务，被告人胡水文将该网点的办公地点设置于南昌市。胡水文招揽李某、陶亮等多人成为业务人员，以在老年人集中的公园、超市等地方发放宣传单等形式，向社会不特定人群吸收资金。老庆祥公司以各网点吸收资金总量的15%向各网点支付提成（包括业务人员提成、运营费用及其他成本）。其中，被告人胡水文获得业务提成共计10377637元，利用其岳父余某、岳母汪某的银行卡领取提成和其他开支1418241元和1354975元。经鉴定，至2017年9月7日，老庆祥公司利用上述吸收资金的模式，共向7883人吸收资金共计942，184，477.47元，已归还本金345，366，206.50元，支付利息105，239，150.96元（利率6.3%-9.0%），融资人实际损失为520，188，706.45元。根据各网点负责人任职期间全部业务元所获提成情况，以15%的比例折算，被告人胡水文负责的网店的融资额为1.8亿余元。上述所吸收的资金用于支付老年公寓等的建设工程款及固定资产投入、融资利息、业务提成及对外出借、代付资金等事项。案发后，公安机关依法对老庆祥公司及包括被告人胡水文在内的财产进行了查封、扣押、冻结，并对公司部分业务员退缴的业务提成予以扣押。其中，胡水文被查封其名下的车牌号为赣Ａ×××××、赣Ｍ×××××的车辆二台、赣（2017）南昌市不动产权第××号房产一套。2019年12月18日，被告人胡水文被抓获归案。公诉机关认为，被告人胡水文自愿认罪认罚，具有坦白情节，建议判处被告人胡水文有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十五万元。被告人胡水文对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议，且有同案犯章志雄、赵磊、米建波等人的供述，证人李某、章某等人的证言，业务提成发放表，查封通知书，江西中远司法鉴定中心赣中远司鉴字【2018】0401-3号司法技术鉴定书，江西省南昌市中级人民法院（2020）赣01刑终149号刑事裁定书，认罪认罚具结书等相关证据证实，足以认定。庭审中，被告人胡水文的辩护人举证了公证书二份，用以证明胡水文的行为取得了吴惠云、张和吉等25名被吸收公众存款对象的谅解。经质证，公诉机关对该证据的真实性无异议，但对关联性提出异议，认为这些对象仅具有投资人身份，不具有被害人身份。本院认为，因上述对象的财产损失结果、参与模式、集资模式等不明，故对上述证据本院不予采纳。关于被告人胡水文的辩护人提出的胡水文系从犯的辩护意见。本案系老庆祥公司为主体的单位犯罪，被告人胡水文在担任莲塘镇销售网点（客服中心）的负责人期间，负责督促业务员积极宣传、吸收资金、接待前来网点咨询的客户、组织客户去老庆祥老年公寓参观，并按比例对负责网点吸收的资金提成。至案发时，胡水文负责的网点非法集资数额达到1.8亿余元，数额巨大，与单位犯罪数额属同一量刑幅度，故不宜区分主从，对该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，江西省老庆祥实业开发有限公司非法吸收公众存款，被告人胡水文系公司的直接责任人，其所管理网点融资数额达1.8亿余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人胡水文归案后能如实供述自己的犯罪事实且认罪认罚，依法可从轻、从宽处罚。因此，公诉机关指控被告人胡水文犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人胡水文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2025年6月17日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）二、已被查封、扣押的涉案资产经依法处置后按集资参与人的集资额比例返还集资参与人。三、继续追缴被告人胡水文的违法所得13，150，853元，按集资参与人的集资额比例返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 凤人民陪审员  胡小妹人民陪审员  万 琦二〇二〇年八月七日法官助理程婷书记员龚雪莲附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。