江苏省连云港市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）苏07民终62号上诉人（原审原告）:刘莉，女，1980年9月1日生，汉族，住江苏省连云港市海州区。委托诉讼代理人：李秋生，江苏田湾律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：陆巧平，女，1974年12月27日生，汉族，住江苏省东海县。委托诉讼代理人：刘家胜，江苏公善民律师事务所律师。上诉人刘莉因与被上诉人陆巧平民间借贷纠纷一案，不服江苏省连云港市海州区人民法院（2019）苏0706民初4554号民事判决，向本院提起上诉。本院于2020年1月7日立案后，依法组成合议庭进行了审理。本案现已审理终结。上诉人刘莉上诉请求：撤销一审判决，判令被上诉人返还借款20万元及利息。事实和理由：双方均认可，2017年7月3日，上诉人汇款20万元给被上诉人。上诉人主张是借款，被上诉人认为是还款。被上诉人确实向眉山市财政非税收入专户汇款50万元。2017年5月27日8点58分，刘某向被上诉人账户存入50万元现金，被上诉人因卞某取保候审汇出的50万元正是来源于刘某存入的50万元。双方之间不存在欠款的结论。再回归涉案20万元款项，证人周某证实其与被上诉人为缴纳质量保证金向上诉人借款20万元，加之“20万元保证金汇款凭证”原件在上诉人处，且被上诉人在与卞某的聊天中也声称“你老婆自己去拿（20万元保证金）”，这足以证明20万元就是被上诉人借上诉人的款项。被上诉人陆巧平辩称，一、上诉人认为陆巧平向眉山市财政专户缴纳卞某50万元取保候审保证金是其自己出的，但在案证据表明，上诉人作了虚假陈述。1.刘莉没提供该50万元来源证据。2.刘莉此时没有财力为卞某足额缴纳保证金。3.陆巧平50万元来源于其丈夫穆某3侄子穆某4。二、涉案20万元与爱之旅公司交质量保证金没有关系。刘莉向一审法院起诉请求：1.请求陆巧平返还借款20万元整及利息（自起诉之日起至实际给付之日止）；2.本案诉讼费用由陆巧平承担。事实和理由：2017年7月3日，陆巧平以公司需交纳保证金为由向刘莉借款20万元整，约定等该保证金一年到期便还款，但到期之后，虽经刘莉多次催要，陆巧平仍未还款，为了维护刘莉的合法权益，特诉至法院，请求依法支持刘莉诉求。一审中，陆巧平辩称，刘莉陈述的内容不是事实，完全是不讲诚信的恶意诉讼。2017年7月3日，刘莉向陆巧平尾号6271银行卡转账20万元，是向陆巧平归还的部分借款。刘莉与陆巧平系表姐妹关系，2017年5月3日，刘莉的丈夫卞某因涉嫌组织领导传销罪，被四川省眉山市公安局刑事拘留，该案系公安部挂牌督办案件，涉案人员有几十人，金额有几千万元。公安机关让卞某家人退缴违法所得300万元即可取保。当时刘莉怀孕八个月，不方便到四川眉山，就委托陆巧平帮忙到公安机关进行协调，同时也让陆巧平借钱给她凑齐300万元，当时是刘莉的弟弟刘某凑了200多万。陆巧平于2017年5月27日、5月31日，分别将款项30万元、20万元汇到公安机关指定的眉山财政局专用账户。卞某取保以后，也多次承诺归还借款，包括陆巧平为其办理取保手续，多次往返路费等花费及垫付费用，还有二十余万元。卞某多次承诺归还，后来因为陆巧平多次催款，再加上卞某骗卖了陆巧平家的老宅子，双方产生矛盾，所以才有了这次的恶意诉讼。山东爱之旅旅游有限公司（以下简称爱之旅公司）的20万元保证金与这次还款也没有必然联系。一审法院认定事实：一、刘莉、陆巧平系表姐妹关系，卞某系刘莉的丈夫。二、2017年5月6日，卞某因涉嫌犯组织、领导传销活动罪，被四川省眉山市公安局刑事拘留。2017年5月27日、5月31日，陆巧平分别从其农业银行账户转账30万元、20万元到“卞某退传销案违法所得眉山市财政非税收入专户”。本案在审理过程中，刘莉提供存款户为陆巧平的个人业务凭证，该账户2017年5月27日存款的数额为50万元，刘莉还提供刘某（刘莉的弟弟）的证人证言，刘某出庭作证称，是刘莉从家里拿出50万元，让其存入银行。三、爱之旅公司于2017年5月2日注册成立，工商登记的股东为陆巧平、周某。刘莉提供的证人周某、刘某出庭作证称，爱之旅公司实际上是陆巧平、周某、卞某三人合伙。四、2017年7月3日，刘莉通过银行转账给陆巧平20万元。刘莉称陆巧平以公司需交纳保证金为由向其借款，陆巧平则称20万元是卞某归还其代交的保证金。本案在审理过程中，刘莉提供卞某（微信名：紫气东来）与陆巧平（微信名：爱之旅小鹿姐）的微信聊天记录。2018年2月10日，紫气东来：“还有二十万在山东押着了”，爱之旅小鹿姐：“你老婆自己去拿”。陆巧平质证称，卞某是爱之旅公司实际股东之一，是三人合伙成立公司，与借款无关。一审法院认为，刘莉依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，要求陆巧平返还借款20万元及利息，而陆巧平辩称该转账系刘莉的丈夫卞某偿还其之前代交的保证金。刘莉提供的证人周某、刘某的证言、卞某与陆巧平的微信聊天记录等证据，以及陆巧平提供的刑事判决书、卞某的询问笔录、交易流水、爱之旅公司股东信息等证据，均证实陆巧平与刘莉及其丈夫卞某之间存在着代交保证金，以及爱之旅股东出资等纠纷。刘莉提供证据的证明力并没有明显大于陆巧平提供证据的证明力，并不足以证明双方之间存在着借贷关系，刘莉仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任，而刘莉没有提供相关证据足以证明，故对于刘莉的诉讼请求，一审法院依法不予支持。综上，一审法院遂判决：驳回刘莉的诉讼请求。案件受理费4300元，保全费1520元，合计5820元，由刘莉负担。二审中，陆巧平提供以下证据：1．穆某3与周某的微信聊天记录，证明周某对当初刘莉借陆巧平家50万的情况是清楚，认可的，周某是刘莉的妹夫。2．穆某3与穆某4的聊天记录，证明穆某3向穆某4凑50万给刘莉为卞某取保的情况。该款穆某4凑齐后于第二天5月27早上送到穆某3的服装厂里交给穆某3。3．穆某3、穆某4、刘春干、穆某1超银行卡及明细，证明穆某3、陆巧平借50万给刘莉的款项来源及穆某3、穆某4手中有相应现金的证据。4.证人穆某3出庭证言，证明借给刘莉50万的来源。5.证人穆某4出庭证言，证明凑钱给卞某办取保。6．网络截图，证明卞某、周某是网络高手，卞某、周某在传销活动中负责的业务就是管理电脑系统，卞某在解除取保后还给邮局讲述电脑操作。7．被上诉人与印度人kulwinder微信截图，证明该印度人在2017年5月27日前后来穆某3厂里验厂。8．被上诉人同程旅行退款记录，证明被上诉人替穆某3购买机票因验厂退票。9．被上诉人与原服装厂职工祝荣（微信名小荣）聊天截图，证明当时印度人验厂情况，验厂资料因电脑重装找不到了。刘莉质证意见，证据1、2因无法提供聊天记录原件，其完整性无法核实，真实性不予认可。证据3穆某3和案外人之间的银行交易记录无法证明50万保证金是以其个人卡中的款项交付的，穆某3的银行明细清单是经过有意挑选的，恰恰遗漏了2017年5月的明细，看不出穆某3银行卡在2017年5月27日的银行存款余额，该组证据达不到证明目的。证人穆某3证言对涉案事实与一审被上诉人陈述矛盾，证言不具有真实性。证人穆某4证言不具有真实性。证据6、7、8、9真实性无法确认且与本案无关。证据8真实性无法确认，即便是真的，也没显示退票的基本信息，无法反映穆某3不能通过其他途径到成都。刘莉提供以下证据：1．公证书一份，证明穆某3朋友圈显示2017年5月27日他并不在东海县，而是在成都。这一事实证明穆某3在上次庭审中做虚假陈述，其不可能向上诉人交付50万现金，证明双方不存在50万借款关系，涉案20万不是归还50万借款。2．建行交易明细，证明2017年3月上诉人累计取款300万。农业银行交易明细，证明卞某汇给保险公司210万。陆巧平质证意见，证据1从表面看真实性予以认可，但其所公证的内容无法核实。周某提供的手机及朋友圈内容记载的信息无法核实。根据目前的技术，相关电子数据包括网络链接等都可以伪造。所公证的电子信息，公证员无法核实电子数据是否被篡改、修改。内容显示2017年5月27日穆某3从成都飞徐州，该内容不真实。穆某3在27日前后在东海联兴服装厂接待客户。请求调取周某手机进行鉴定。退一步说，该证据达不到上诉人证明目的，上诉人应证明其5月26日的50万的来源，证明上诉人与50万的存款，由于时间过长，不能排除5月27日前被上诉人、穆某3借给上诉人50万的事实。证据2本身真实性认可，但达不到证明目的。该证据不能反映上诉人在5月底真实财产情况，2017年3月上诉人给她本人及其女儿每人购买了200万保险，共计400万，这是眉山公安查出来的，该400万可以提现290万左右，所以眉山公安就要求卞某退300万取保。在交第一期保费的时候，上诉人讲保险手续没办完，3-5月底这两个月还有其他支出，不能证明，上诉人将建了200万的厂房，该证据不能证明5月27日前有足够的款项。证据与本案无关。本院经审理查明:一审法院查明的事实属实，本院予以确认。本院认为，当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。本案中，刘莉以2017年7月3日向陆巧平转账20万元凭证主张陆巧平向其借款20万元。刘莉应对借贷合意进行举证，但刘莉未能提供借条等证明借贷合意的证据，而且一审中刘莉主张陆巧平以山东爱之旅旅游有限公司交纳保证金为由向其借款。经过一、二审审查，刘莉、陆巧平及案外人周某均认可山东爱之旅旅游有限公司是由刘莉丈夫卞某、陆巧平及案外人周某合伙经营，且经过一审调查，涉案20万元转入陆巧平账户后又转入山东爱之旅旅游有限公司账户。因此，即使刘莉主张属实，涉案款项用于山东爱之旅旅游有限公司交纳保证金，现有证据亦不足以证明是陆巧平个人借款。一审判决驳回刘莉诉讼请求的结果并无不当。综上，上诉人刘莉的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费4300元，由上诉人刘莉负担。本判决为终审判决。审 判 长  忻 越审 判 员  安述峰审 判 员  任李艳二〇二〇年八月五日法官助理  马腾跃书 记 员  颜丽莉法律、司法解释条文《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条：第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。