江苏省泰州市姜堰区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）苏1204刑初369号 公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。 被告人李志彩，男，1969年8月8日生，汉族，江苏省泰州市人，大专文化，自由职业，住泰州市姜堰区。被告人李志彩曾因犯合同诈骗罪，于2001年12月24日被判处有期徒刑七年，2006年8月10日刑满释放；曾因犯敲诈勒索罪，于2010年2月2日被免予刑事处罚。因本案于2015年9月22日被刑事拘留，同年9月23日被取保候审，2016年5月19日再次被取保候审，2017年7月11日被逮捕。 泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2016]349号起诉书指控被告人李志彩犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2017年1月17日，公诉机关提出建议后本院决定对本案延期审理；同年2月16日，公诉机关提请恢复审理。同年5月15日，公诉机关提出建议后，本院再次决定对本案延期审理；同年6月15日，公诉机关又提请恢复审理。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员沐杰出庭支持公诉，被告人李志彩到庭参加诉讼。本案经合议庭评议、审判委员会进行了讨论并作出决定，现已审理终结。 公诉机关指控：被告人李志彩于2011年至2013年期间，以投资酒店、资金周转等为由，许诺支付高额利息，通过口口相传等方式，以月息1分至3分的利息，公开向徐某、刘某1、柳某等16名社会不特定人员，非法吸收存款计人民币900.5万元。后被告人李志彩先后归还存款人民币211.04万元，尚欠人民币689.46万元未归还。被告人李志彩于2015年9月22日被公安机关抓获。 公诉机关为证实其指控，提交了书证、证人证言、被害人陈述及被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李志彩以高息为诱饵，向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人李志彩对指控其向被害人出具借条无异议，但认为不构成非法吸收公众存款罪，主要辩护理由如下：1、被害人陈述前后矛盾，证人证言与事实不符合；2、其没有收取被害人的存款，所有存款除二三百万元汇入李某1银行卡外均汇入许某银行卡，主要用于投资姜堰市（姜堰区）某汽油机喷灌机械厂（以下简称某厂）、泰州某广告传媒有限公司（以下简称某公司）、姜堰区姜堰某大酒店（以下简称某酒店）等，存款归还亦使用上述公司的款项，且公司账册由许某保管；3、向徐某、刘某1吸收存款加盖泰州市某房屋拆迁有限公司（以下简称某公司）印章，向周某3吸收存款主要用于某厂经营性投资、发放工人工资等，向张某3吸收存款加盖某厂印章得到许某同意、汇入许某银行卡，向花某吸收存款加盖某酒店、某公司印章，均系单位犯罪；4、向柳某、周某4、周某1、王某2、陈某1、田某、刘某2吸收存款是王某1或许某办理，部分用于某大酒店装璜、经营，部分用于其他公司生产经营，系单位犯罪；5、向肖某吸收存款是王某1和许某办理，用于某公司经营，其仅应许某要求重新出具借条，应扣减；向王某1吸收存款实际是王某1向曹某、张某3、黄某所借，曹某的借款由许某归还，张某3、黄某的借款由王某1归还，故指控的吸收存款、归还存款数额不准；6、借条中约定的利息符合法律规定，不属于高额利息；被害人均系许某、王某1的亲戚或朋友，属于社会特定对象；且未采取口口相传方式吸收存款，故不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成；7、如果其构成犯罪，因其和许某、王某1于2011年至2013年间合伙投资某大酒店，且吸收存款投资经营的公司、购买的房产和汽车均登记在许某的名下，故许某应为本案的共犯。向法庭提交视听资料录音等证据。 经审理查明：被告人李志彩于2011年至2013年间，以经营酒店等需要资金周转为由，通过口口相传，承诺还本付息，向泰州市姜堰区溱潼镇等地的被害人徐某等16名社会不特定人员非法吸收存款计人民币850.5万元，用于还本付息或者经营活动，后向部分人员归还本息计人民币250.715万元，余款人民币599.785万元未归还。具体事实分述如下： 1、被告人李志彩于2012年5月至2013年5月，经周某1介绍、担保，以年息15%，先后2次向被害人徐某吸收存款计15万元，后归还2.625万元，尚欠存款12.375万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人李志彩分别于2012年5月7日、2013年5月15日向被害人徐某出具10万元（加盖某公司印章）、5万元的借条各1份，注明年息15%，周某1在担保人处签名； （2）被害人徐某的陈述，证实经周某1介绍、担保，被告人先后2次出具借条向其吸收存款计人民币15万元，约定年息15%，后归还2.625万元，不清楚为何加盖某公司印章； （3）证人周某1的证言，证实经其介绍、担保，被告人于2012年5月7日出具加盖某公司印章的借条1份，向徐某吸收存款10万元，约定年息15%，后徐某每半年得息0.75万元；于2013年5月向徐某吸收存款5万元； （4）被告人的供述和辩解，证实其对出面向徐某吸收存款无异议，辩称该款系某公司所借，周某1是担保人而非介绍人。 2、被告人李志彩于2012年1月16日，经周某1介绍、担保，以年息15%，向被害人刘某1吸收存款7万元，后归还500元，尚欠存款6.95万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2012年1月16日向被害人刘某1出具加盖某公司印章的7万元借条1份，注明年息15%，周某1在担保人处签名； （2）被害人刘某1的陈述，证实经周某1介绍、担保，被告人于2012年1月出具加盖某公司印章的借条向其吸收存款7万元，约定年息15%，后归还500元，不清楚为何加盖印章； （3）证人周某1的证言，证实经其介绍、担保，被告人于2012年1月16日出具加盖某公司印章的借条1份，向被害人刘某1吸收存款7万元，后给付利息500元； （4）被告人的供述和辩解，证实其对出面向刘某1吸收存款无异议，辩称该款系某公司所借，周某1是担保人而非介绍人。 3、被告人李志彩于2012年12月29日，经周某1介绍、担保，以月息1.2%，向被害人柳某吸收存款20万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证江苏姜堰某银行通用凭证、借条，证实被告人于2012年12月29日向柳某甲（某）出具20万元的借条，注明月息1.2%，周某1在担保人处签名；同日，该款由柳某转入李某1银行卡； （2）被害人柳某的陈述，证实经周某1介绍、担保，其于2012年12月29日在收到被告人出具金额为20万元、注明月息1.2%的借条后，将该款通过卡转卡方式转入被告人指定的银行卡，借条将“红”写成“宏”； （3）证人周某1的证言，证实经其介绍、担保，被告人于2012年12月的一天向柳某吸收存款20万元，该款由柳某通过卡转卡方式转入李某1银行卡； （4）证人李某1的证言，证实被告人声称未按时还款被列入银行黑名单，无法办理银行卡，其尾号为7042江苏姜堰某银行卡、6012农行卡一直在被告人身边使用； （5）证人李某2、范某的证言，证实李某1的银行卡一直放在被告人身边使用； （6）被告人的供述和辩解，证实其对吸收该存款无异议，但以为该款是周某1以柳某名义向其出借。 4、被告人李志彩分别于2012年8月14日、2013年3月1日，经周某1介绍、见证，以月息1.5%，向被害人周某3吸收存款计55万元，后归还9.13万元，尚欠存款计45.87万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条、农行借记卡账户明细对账单、取款业务回单、还款协议，证实被告人于2012年8月14日向周某3出具加盖某厂、周某1见证的30万元借条，同日，周某3尾号为0477（原尾号为9414）农行卡转支18万元；于2013年3月1日出具25万元的借条，同日，周某3尾号为9414农行卡转入李某1尾号为6012农行卡25万元，借条均注明月息1.5%；后被告人与周某3、周某2于2014年1月22日达成还款协议，约定被告人欠周某355万元，自2014年2月始，每月还款2万元，直到还清为止； （2）被害人周某3的陈述，证实经周某1介绍、见证，被告人于2012年8月的一天，以月息1.5%，向其吸收存款30万元，其中12万元是其女儿周某2给付的现金，18万元转入李某1农行卡，后归还6.3万元；于2013年2月的一天，以月息1.5%，向其吸收存款25万元，该款转入李某1银行卡，后归还1.6万元左右；于2014年1月与其、周某2签订还款协议，后汇付0.83万元至女儿周某2银行卡内、汇付0.4万元至其农行卡； （3）证人周某2的证言，证实被告人于2012年8月14日经周某1介绍、见证，向其父亲周某3吸收存款30万元，并出具加盖公章的借据，其中10万余元由其以现金给付，余款转入李某1银行卡； （4）证人周某1的证言，证实经其介绍、见证，被告人于2012年8月14日向被害人周某3吸收存款30万元，其中有周某3女儿周某2交付的现金，其余款项转入李某1银行卡。听周某3讲另借给被告人25万元； （5）被告人的供述和辩解，证实向周某3吸收存款主要用于某厂生产经营、发放工人工资等，余款用于出借。 5、被告人李志彩于2013年1月至3月，经周某1介绍，以月息1.2%至2%，先后3次向被害人花某吸收存款计151万元，后归还46万元，尚欠存款105万元，某公司、周某1、某酒店分别提供担保。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2013年1月3日向花某出具加盖某公司印章的30万元借条，注明月息1.2%；于同年1月20日出具83万元的借条，注明三个月利息5万元；于同年3月8日出具加盖某酒店印章的借条，注明月息2%； （2）被害人花某的陈述，证实被告人于2013年1月的一天，经周某1介绍、某公司担保，以月息1.2%向其吸收存款30万元；不久，经周某1介绍、担保，以三个月利息5万元向其吸收存款81万元（借据中83万元含预先扣息2万元）；于2013年4月20日归还21万元，同年4月底给付利息5万元，同年5月29日归还20万元；于2013年3月8日，经周某1介绍、某酒店担保，以月息2%向其吸收存款40万元，上述借款均转入李某1银行卡；借据上加盖公司印章就是由有关公司提供担保； （3）证人周某1的证言，证实被告人因某酒店装修需要资金，于2013年1月1日经其介绍、某公司担保，以月息1.2%向花某吸收存款30万元；于2013年1月20日经其介绍、担保，以三个月利息5万元向花某吸收存款81万元（借据中83万元含预先扣息2万元）；于2013年3月经其介绍、某酒店担保，以月息2%向花某借款40万元，所有借款均转入李某1银行卡； （4）证人王某1的证言，证实被告人于2013年1月20日向花某吸收存款80余万元，该款由花某转入李某1卡号为62×××42江苏姜堰农商行卡；后被告人将李某1的该银行卡、居民身份证交给其，请其帮忙汇转10万元给曹某、汇转60万元至许某银行卡； （5）被告人的供述和辩解，证实向花某吸收存款151万元，其中30万元用于某酒店装修；81万元从李某1银行卡转入许某银行卡用于购买某房屋，登记于许某名下；40万元已归还。花某陈述在借据上加盖公司印章是提供担保，与事实不符。 6、被告人李志彩于2012年8月30日，经周某1介绍，以年息18%，向被害人张某3吸收存款40万元，后归还3.95万元，尚欠存款36.05万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2013年8月10日向张某3出具借到徐某甲40万元的借条，约定年息10%； （2）书证农行银行卡存款凭条，证实户名许某、卡号62×××13的农行卡于2012年8月30日存入人民币39万元，代理人为张某3； （3）被害人张某3的陈述，证实经周某1介绍，被告人于2012年8月30日以年息18%，向其吸收存款40万元，并出具其家属徐某甲为债权人、加盖某厂印章的借据；后其用徐某甲卡号为62×××73的农行卡转入许某卡号为62×××13的农行卡39万元，及给付被告人1万元；后被告人更换借条，归还3.95万元。其转账给许某是被告人要求的，听说许某是被告人公司的会计，不清楚为何在借据上加盖公司印章； （4）证人周某1的证言，证实经其介绍，被告人于2012年8月的一天，向张某3吸收存款40万元，该款由张某3转入被告人提供的银行账户；后被告人更换了借条； （5）被告人的供述和辩解，证实向张某3吸收的存款转入许某银行卡，借据上加盖某厂印章得到许某授权； 7、被告人李志彩于2012年11月30日，经周某1介绍，以年息18%，向被害人周某4吸收存款30万元。泰州市某大酒店于2014年2月8日对存款提供担保，后代为归还周某410万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条、还款协议书，证实被告人于2012年11月30日向周某4出具30万元的借条，注明年息18%；于2014年2月8日出具还款协议书，承诺归还周某450万元，泰州市某大酒店提供担保； （2）被害人周某4的陈述，证实经周某1介绍，被告人于2012年11月以月息1.5分向其吸收存款30万元，后其得本息10万元； （3）证人周某1的证言，证实经其介绍，被告人于2012年12月21日以月息1.5%向周某4吸收存款30万元，该款转入李某1银行卡。2014年上半年，泰州市某大酒店给付周某410万元； （4）被告人的供述和辩解，证实其出面向周某4出具借条，辩解向周某4吸收存款系许某、王某1办理，用于某大酒店装璜。 8、被告人李志彩于2011年3月至6月，经王某1、许某介绍，以月息1.2分，先后4次向被害人周某1吸收存款计150万元，后归还45万元；于2011年10月至2012年8月，以年息18%至20%，先后3次向被害人周某1吸收存款46万元，其中16万元加盖某厂印章，后归还5.7万元；于2012年5月2日经周某1介绍，周某1、某公司共同担保，以年息15%向被害人徐某甲吸收存款20万元，约定年息15%，后归还8.76万元；于2012年11月12日以年息13%，通过周某1向被害人张某1吸收存款20万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证江苏姜堰农商行取款凭条、结算业务申请书、存款凭条、借条、卡卡转账凭证，证实被害人周某1于2011年3月30日取款50万元，同日，许某存入50万元；于同年6月3日取款10万元，同日，许某存入10万元；于同年6月10日取款20万元，同日，许某存入20万元；于同年6月30日转入许某银行卡61.595万元；于同年7月4日取款10万元。被告人于2011年10月18日向周某1出具18万元的借条；于2012年1月20日向周某1出具12万元的借条，注明年息20%；于同年8月30日向周某1出具加盖市某厂印章的16万元借条，注明年息18%；于同年7月1日向周某1出具150万元的借条；于2012年5月2日向徐某甲出具加盖某公司印章的20万元借条，注明年息15%，周某1提供担保。户名张某1、账号为62×××*2于2012年11月12日转入户名李某1、账号为62×××*2的银行卡20万元，被告人于2014年2月6日向张某1出具20万元借条，周某1提供担保； （2）被害人周某1的陈述，证实经王某1、许某介绍，被告人以月息1.2分向其吸收存款。其于2011年3月30日从尾号6954银行卡转入许某银行卡50万元，于2011年6月3日转给许某10万元，于2011年6月10日转给许某20万元，于2011年6月30日转给许某60万元（实际转帐是615950元，其中15950元被其从许某处取回），于2011年7月4日交付许某现金10万元；转款给许某是被告人要求，且许某声称帮被告人管帐；被告人于2011年7月收回原借条重新出具150万元借条，并多次更换借条，后归还45万元。被告人于2011年10月18日以年息20%向其吸收存款18万元，要求其将该款给付肖某乙，后归还1.8万元；于2012年1月20日以年息20%向其吸收存款12万元，后归还2.4万元；于同年8月30日以年息18%向其吸收存款16万元，后归还1.5万元；于2012年5月2日经其介绍、担保，以及某公司担保，以年息15%向被害人徐某甲吸收存款20万元，该款转入李某1银行卡，后归还8.76万元；于2012年11月12日以年息13%，由其出面并出具借条向张某1吸收存款20万元，该款转入李某1银行卡。被告人于2014年2月6日在其出具给张某1的借条上签名确认，其提供担保。 （3）证人张某1的证言，证实周某1因朋友需要资金，于2012年11月12日出具借条向其借款20万元，约定年息13%，该款转入李某1银行卡；于2014年2月6日约其与实际借款人被告人见面，后被告人在借条上签名确认，周某1提供担保； （4）证人许某的证言，证实经其介绍，被告人于2011年向周某1吸收存款计150万元，并声称被银行列入黑名单，不能办理银行卡，因其帮助被告人管理账目，故将存款转入其银行卡； （5）被告人的供述和辩解，证实其向周某1出具借条，辩解向周某1吸收存款（含张某1、徐某甲）是许某和王某1办理，用于某酒店装修。 9、被告人李志彩自2011年始，经许某介绍，以月息1分至2分，先后多次向被害人王某2吸收存款；于2012年12月1日收回原借条重新向王某2出具28.5万元借条，注明月息7000元。被害人王某2同意将该款与出售被告人购买的泰州市姜堰区某城某幢某室实得房款相抵销。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人2012年12月1日向王某2出具28.5万元借条，注明月息7000元； （2）被害人王某2的陈述，证实经许某介绍，被告人自2011年始以月息1分至2分，先后多次向其吸收存款；于2012年12月1日收回原借条重新出具28.5万元的借条，约定月息7000元。其将被告人购买的泰州市姜堰区某城某幢某室房屋以36万元出售，在扣除各项费用后实际得款28万元，同意两相抵销； （3）被告人的供述和辩解，证实共和王某2出具借条，辩解向王某2吸收存款是许某或王某1办理，王某2将泰州市姜堰区某城某号楼某室的房屋出售后表示不需要归还存款。 10、被告人李志彩自2011年始，经许某介绍，以月息1分至3分，先后向被害人夏某1吸收存款计56万元，后归还23万元，尚欠存款33万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2013年8月1日向夏某1出具63万元的借条； （2）被害人夏某1的陈述，证实被告人自2011年始经许某介绍，以月息1分至3分的利息，向其吸收存款计56万元，后归还10万元；于2013年8月将原借条收回重新出具63万元的借条，实际本金为56万元，后归还13万元，尚欠43万元； （3）证人王某1的证言，证实被告人自2011年始经许某介绍，向其母亲夏某1吸收存款本金计56万元； （4）被告人的供述和辩解,证实其向夏某1出具借条，辩解向夏某1吸收存款是王某1、许某办理。 11、被告人李志彩自2010年下半年至2012年上半年，经许某介绍，以月息1.5分至3分，先后4次向被害人夏某2吸收存款计37万元，后归还33.72万元，尚欠3.28万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2012年5月8日向夏某2出具37万元的借条； （2）被害人夏某2的陈述，证实被告人自2010年秋天始，经其外孙女许某介绍，以月息1.5分至3分向其吸收存款计37万元，其中部分借条加盖某公司财务专用章；于2012年5月8日收回原借条重新向其出具37万元的借条，按约给付利息至2013年6月，计17.22万元；归还本金计16.5万元； （3）被告人的供述和辩解，证实其向夏某2出具借条，辩解向夏某2吸收存款是许某、王某2办理。 12、被告人李志彩自2011年至2012年10月，经许某介绍，以月息1.5分至3分，向被害人陈某1吸收存款39万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2012年5月8日向陈某1出具39万元的借条； （2）被害人陈某1的陈述，证实被告人自2010年至2012年10月，经许某介绍，以月息为1.5分至3分的利息，先后多次向其吸收存款计39万元，部分借条加盖某公司财务专用章；后被告人于2012年5月8日更换借条； （3）被告人的供述和辩解，证实其向陈某1出具借条，辩解向陈某1吸收存款是王某1办理。 13、被告人李志彩于2011年3月8日，经陈某1介绍，以月息2分，向被害人田某吸收存款4万元；后给付利息2.16万元，陈某1代为归还本金4万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2011年3月8日向田某出具加盖某公司财务专用章的4万元借条； （2）被害人田某的陈述,证实其又名田某甲。经陈某1介绍，被告人于2011年3月8日向其吸收存款4万元，口头约定月息2分，后得息2.16万元；陈某1代为归还本金4万元； （3）证人陈某1的证言，证实经其介绍，被告人2011年3月的一天向田某（田某甲）吸收存款4万元，约定月息2分，借据上加盖印章；后其代被告人归还4万元； （4）被告人的供述和辩解，证实其向田某出具借条，辩解向田某吸收存款是许某、王某2办理。 14、被告人李志彩于2013年1月6日，以年息10%，向被害人刘某2吸收存款72万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2013年1月6日向刘某2出具加盖某厂印章的80万元借条，注明年息10%； （2）被害人刘某2的陈述，证实被告人于2013年1月6日，以年息10%向其吸收存款72万元（借据中含预先扣除的利息8万元），并出具加盖某厂印章的借条； （3）被告人的供述和辩解，证实其向刘某2出具借条，辩解向刘某2吸收存款是许某办理。 15、被告人李志彩于2012年7月至2013年4月，以月息1.2分至2分，先后向王某1或通过王某1向曹某吸收存款计60万元；后归还王某137.12万元、曹某5万元。许某代为偿还曹某15万元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证借条，证实被告人于2012年7月5日、同年10月16日分别向王某1出具20万元的借条各1份，注明月息1.5%；于2013年4月30日向曹某出具20万元的借条； （2）被害人王某1的陈述，证实被告人于2012年7月至10月，以月息1.5分，先后2次向其吸收存款计40万元，后归还7.12万元；于2013年4月向曹某吸收存款20万元，后归还5万元，许某代为偿还15万元；其将被告人出资购买的苏Ｍ×××××轿车以30万元价格出售； （3）被害人曹某的陈述，证实被告人于2013年春节后的一天，经王某1介绍，向其吸收存款20万元，后归还5万元，许某代为归还15万元； （4）被告人的供述和辩解，证实其向王某1出具借条，辩解存款实为王某1向曹某、张某3、黄某吸收，且曹某的存款是许某归还，张某3、黄某的存款是王某1归还。 审理中另查明：被告人李志彩于2015年9月22日被公安机关传唤到案。 某公司于2010年4月21日登记设立，经营房屋拆迁业务，但一直未开展拆迁业务，于2012年9月停业。某厂于2012年8月8日开业设立，系个体工商户，经营者为许某，经营汽油机配套产品等，未实际经营。某大酒店于2013年6月7日开业登记，系个体工商户，经营者为许某，于同年9月11日注销；于同年10月10日再次开业，经营者为被告人李志彩，于同年11月7日注销。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明： （1）书证人口基本信息，证实被告人的姓名、出生时间等自然状况，已达刑事责任年龄； （2）书证受案登记表、立案决定书、到案经过等，证实本案的发破案经过，公安机关于2015年9月22日将被告人传唤到案； （3）书证刑事判决书，证实被告人因犯合同诈骗罪，于2001年12月24日被泰州市海陵区人民法院判处有期徒刑七年，2006年8月10日刑满释放；因犯敲诈勒索罪，于2010年2月2日被泰州市中级人民法院判处免于刑事处罚。 （4）书证企业工商登记资料，证实某公司、某厂、某大酒店的企业性质、设立时间、经营范围等； （5）书证协议书，证实许某于2013年9月11日将某大酒店协议转让给被告人； （6）证人许某的证言，证实某厂、某酒店的名义上由其经营，实际负责人是被告人；某公司、某厂一直未实际生产经营。2013年9月，周某1等人向被告人索要存款，被告人要求其将某酒店过户给他，因个体工商户无法过户，故其与被告人达成协议，约定其将酒店注销后由被告人重新开业登记，酒店产生的一切债务由被告人承担； （7）证人周某1的证言，证实某酒店的开业、变更及实际经营者的情况，某厂一直未实际经营； （8）证人唐某、陈某2、江某的证言，证实某公司一直未实际经营； （9）证人张某2、王某1的证言，证实某厂一直未实际经营； （10）被告人的供述和辩解，证实某公司因受国家产业政策的调整未实际开展拆迁；某厂实际出资者、拥有者系许某；某酒店经营场所由许某以某公司名义与某菜场签订房屋租赁协议，后实际投资近400万元，负责人是许某，2013年10月变更为其。其和许某于2013年9月签订转让协议，约定某大酒店转让给其，该店的债权债务由其承担。 本院认为，被告人李志彩违反国家金融管理规定，公开向社会不特定公众非法吸收或变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人曾因故意犯罪受刑罚处罚、被害群众的主要损失尚未挽回，可酌情从重处罚。公诉机关指控被告人李志彩犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。因肖某的50万元存款非被告人直接吸收；现有证据能够证实被告人已向被害人徐某归还存款26250元、向被害人刘某1归还存款500元、向被害人花某归还存款46万元、向周某1归还存款59.46万元、向王某2归还存款28.5万元、向夏某2归还存款33.72万元、向田某归还存款2.16万元、向王某1归还存款37.12万元、向曹某归还存款5万元，故对被告人吸收的存款数额、归还的存款数额、尚欠的存款数额均予以调整；对被告人的相应辩护意见予以采纳。因周某4取得的10万元还款是泰州市某大酒店代为归还、田某取得的4万元还款是陈某1代为归还、曹某取得的15万元是许某代为归还，而非被告人归还，不应从归还存款数额中扣减，故对公诉机关的相应指控不予支持。 被告人提出“被害人陈述前后矛盾，证人证言与事实不符”的辩护意见，本院认为，公诉机关所举证据均由公安机关依法收集，来源合法，被害人陈述、证人证言与书证之间相互印证，排除合理怀疑，已形成完整的证据锁链，能够证明本案主要犯罪事实，且被告人提交的录音内容与本案的主要事实并不矛盾，故不予采纳；提出“其未收取存款”的辩护意见，经查，被告人所吸收存款除现金外，部分存款汇入李某1或许某银行卡内，而李某1银行卡一直由被告人持有、使用，汇入许某银行卡是被害人应被告人的要求所为，故不予采纳；提出“部分借条加盖了公司印章，系单位犯罪”的辩护意见，经查，某公司、某厂未经有关部门依法批准吸收资金，成立后一直未实际生产经营，且某厂系个体工商户，不符合单位犯罪构成，同时，被害人的陈述、证人证言等证据能够证实加盖某公司印章系为被告人吸收存款提供担保，故不予采纳；提出“其不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成”的辩护意见，经查，被告人通过他人介绍的方式、以月息1分至3分向被害人吸收存款，承诺还本付息，且被害人非被告人的亲戚或朋友，属于不特定的社会对象，符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，故不予采纳；提出“其与许某、王某1系合伙关系，故许某为本案共犯”的辩护意见，因现有证据不足以证明被告人与许某、王某1间存在合伙关系，且公诉机关认为现有证据不能证实许某与被告人构成本案的共犯，未予指控，故不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李志彩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十四万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延，即自2015年9月22日起至2022年1月8日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳。） 二、责令被告人李志彩退出人民币五百九十九万七千八百五十元，发还给相关被害人或担保人（详见一览表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  代西华 代理审判员  姜连继 人民陪审员  陆 雯 二〇一七年九月一日 书 记 员  王 健 附：《中华人民共和国刑法》相关条文 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 被告人李志彩吸收、归还存款一览表                            序号                       被害人                       吸收存款金额（万元）                       已归还金额(万元，含担保人代为归还)                       应归还被害人金额（万元）                       应归还担保人金额（万元）                       备注                               1                       徐某                       15                       2.625                       12.375                                                                           2                       刘某1                       7                       0.05                       6.95                                                                           3                       柳某                       20                                             20                                                                           4                       周某3                       55                       9.13                       45.87                                                                           5                       花某                       151                       46                       105                                                                           6                       张某3                       40                       3.95                       36.05                                                                           7                       周某4                       30                       10（担保款）                       20                       10                       泰州市某大酒店代为归还10万元                               8                       周某1                       236                       59.46                       176.54（含徐某甲20、张兆峰20）                                             40万元系周某1转借徐某甲、张某                               9                       王某2                       28.5                       28.5                                                                   抵销                               10                       夏某1                       56                       23                       33                                                                           11                       夏某2                       37                       33.72                       3.28                                                                           12                       陈某1                       39                                             39                                                                           13                       田某                       4                       6.16（含担保款4）                                             1.84                       陈某1代为偿还4万元                               14                       刘某2                       72                                             72                                                                           15                       王某1             曹某                       40             20                                   37.12             20（含担保款15）                       2.88                       15                       许佳慧代为归还曹某15万元                               合计                                             850.5                       279.715（田某多归还2.16）                       572.945                       26.84