辽宁省庄河市人民法院执 行 裁 定 书（2020）辽0283执异100号案外人：华夏银行股份有限公司大连金州支行。住所地：辽宁省大连市金州区光明街道同济路连大文润金宸小区1#-1（1-2层）。统一社会信用代码：91210213MAOUAMOP39。负责人：尚栗中，系该行行长。委托诉讼代理人：宋伟林，系北京德恒（大连）律师事务所。申请保全人：刘树金，男，1949年10月30日出生，汉族，住庄河市。公民身份号码：2102251949××××××××。被申请人：大连众鑫食品有限公司。住所地：辽宁省庄河市鞍子山乡黄柏树村。统一社会信用代码：91210283661126954F。法定代表人：王国梁，系该公司经理。在本院受理的申请保全人刘树金与被申请人大连众鑫食品有限公司（以下简称众鑫公司）票据付款请求权纠纷一案中，因案外人华夏银行股份有限公司大连金州支行（以下简称华夏银行金州支行）对本院冻结被申请人众鑫公司名下银行账户存款不服，向本院提出书面异议。本院作出（2019）辽0283执异140号执行裁定书，驳回华夏银行金州支行的异议请求。华夏银行金州支行不服该裁定，向大连市中级人民法院申请复议。大连市中级人民法院作出（2020）辽02执复109号执行裁定书，裁定撤销本院（2019）辽0283执异140号执行裁定，发回本院重新审查。本院于2020年7月20日重新立案，并依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。案外人称，请求贵院依法解除对被申请人众鑫公司在案外人华夏银行金州支行处银行承兑汇票保证金及利息的冻结。事实和理由：2019年9月26日，贵院对被申请人在案外人处的银行帐户资金予以司法冻结，其中对11×××33帐户冻结150.5万元；对11×××56帐户冻结150.5万元。上述帐户内资金为被申请人在案外人处开立银行承兑汇票的专项保证金，并已设定质押担保。案外人已对相关汇票办理银行承兑，依法贵院应解除对两帐户的冻结。2018年12月4日，被申请人与案外人签订编号为DL4120120180022和DL4120120180023号两份《银行承兑协议》，申请开立两笔票面金额分别为4000万元和8000万元的银行承兑汇票，两笔合同合计开立12000万元银行承兑汇票。协议第3.1条约定，在案外人承兑汇票前，被申请人应按不少于票面金额的50%在前述保证金帐户内存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款；协议第3.2条约定，被申请人以保证金账户收到的所有资金及利息设定质押担保，担保主债权范围为案外人在《银行承兑协议》以及相关汇票项下对被申请人的全部债权。2018年12月10日、2018年12月11日，被申请人公司按约定向保证金账户分别存入2000万元、4000万元人民币，案外人于2018年12月10日为被申请人开立承兑票面金额为4000万元的银行承兑汇票1张，金额4000万元，2018年12月11日为被申请人开立承兑票面金额为8000万元的银行承兑汇票8张，金额各1000万元，到期付款日分别为2019年12月10日和2019年12月11日。因贵院所冻结资金为案外人所承兑的银行承兑汇票保证金，且案外人即将对外付款，如继续冻结将导致案外人垫付从而给案外人造成损失。根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》【法发（2000）21号】第九条规定，“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施”。综上，为维护合法的金融秩序并保障案外人合法权益，请求贵院依法解除对上述保证金及利息的冻结措施。申请保全人称，不同意案外人的异议请求，法院对案涉账户的查封保全正确，不应该对案涉账户予以解封。被申请人未作答辩。本院查明，本院在审理原告刘树金与被告大连众鑫食品有限公司票据付款请求权纠纷一案中，刘树金向本院申请财产保全，本院于2019年9月24日作出了（2019）辽0283民初6931号民事裁定书，裁定：一、对被申请人大连众鑫食品有限公司名下的银行存款150万元或者其他等值财产予以冻结、查封……。2019年9月25日，本院冻结了众鑫公司在华夏银行大连分行营业部11×××33和11×××56账户内的存款人民币各150.5万元。另查，2018年12月10日，众鑫公司（甲方，承兑申请人）与华夏银行金州支行（乙方，承兑银行）签订了编号为DL4120120180022《银行承兑协议》，约定：1.1乙方同意承兑以甲方为出票人的见附表内容的汇票，票面总金额为人民币（大写）肆仟万元整；1.2甲方确认其委托支付上述汇票金额不附加任何条件，乙方根据《票据法》的规定于汇票到期日或到期日后的见票当日支付票面金额；……3.1在乙方依本协议承兑汇票之前，甲方按不少于票面金额的50%在甲方开立于乙方的保证金账户（开户行华夏银行大连分行营业部；户名：大连众鑫食品有限公司；账号：11×××33）中存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款。甲方应始终维持保证金比例不低于上述比例（因任何原因致使保证金比例低于上述比例的，甲方应立即补足）；3.2甲方以本协议第3.1条约定的保证金账户内开立之时和开立以后任何时候收到的所有资金及其利息设定质押担保。质押担保的主债权范围为乙方在本协议及相关汇票项下对甲方拥有的全部债权，包括但不限于汇票款项、罚息、违约金、损害赔偿金，实现债权和其它权利的费用（包括但不限于实际发生的调查取证及追索费用、差旅费、律师费等）及其他应付款项。主债权未获清偿前不得支用……。2018年12月11日，众鑫公司（甲方，承兑申请人）与华夏银行股份有限公司大连金州支行（乙方，承兑银行）又签订了一份编号为DL4120120180023《银行承兑协议》，约定：1.1乙方同意承兑以甲方为出票人的见附表内容的汇票，票面总金额为人民币（大写）捌仟万元整；1.2甲方确认其委托支付上述汇票金额不附加任何条件，乙方根据《票据法》的规定于汇票到期日或到期日后的见票当日支付票面金额；……3.1在乙方依本协议承兑汇票之前，甲方按不少于票面金额的50%在甲方开立于乙方的保证金账户（开户行华夏银行大连分行营业部；户名：大连众鑫食品有限公司；账号：11×××56）中存入保证金，以担保银行承兑汇票到期付款。甲方应始终维持保证金比例不低于上述比例（因任何原因致使保证金比例低于上述比例的，甲方应立即补足）；3.2甲方以本协议第3.1条约定的保证金帐户内开立之时和开立以后任何时候收到的所有资金及其利息设定质押担保。质押担保的主债权范围为乙方在本协议及相关汇票项下对甲方拥有的全部债权，包括但不限于汇票款项、罚息、违约金、损害赔偿金，实现债权和其它权利的费用（包括但不限于实际发生的调查取证及追索费用、差旅费、律师费等）及其他应付款项。主债权未获清偿前不得支用……。众鑫公司于2018年12月10日向其在华夏银行大连分行账号为11×××33的账户内存入2000万元，于2018年12月11日向其在华夏银行大连分行账号为11×××56的账户内存入4000万元。2018年12月10日，华夏银行金州支行签发了出票人为众鑫公司、收款人为庄河富康农业发展有限公司、承兑人为华夏银行大连分行营业部、到期日为2019年12月10日、票面金额为4000万元的1张银行承兑汇票。2018年12月11日，华夏银行金州支行签发了出票人为众鑫公司、收款人为庄河富康农业发展有限公司、承兑人为华夏银行大连分行营业部、到期日为2019年12月11日、票面金额为1000万元，金额合计8000万元的8张银行承兑汇票。上述汇票于出票当日承兑。案外人称已于2019年12月10日和2019年12月11日对外付款，因案涉账户被分别冻结150.5万元，众鑫公司欠案外人汇票垫款分别2120.5万元和4150.5万元，但由于客户保证金存款部分有一定抵扣，所以最终金额为2144.95万元和4138.98万元，并提供借款凭证两张作证，一张借款凭证载明：“交易日期：2019年12月10日；借款单位：大连众鑫食品有限公司；收款户名：应解汇款-银承专户；产品类型：银行承兑汇票垫款；贷款金额：CNY21，449，515.00……”，另一张借款凭证载明：“交易日期：2019年12月11日；借款单位：大连众鑫食品有限公司；收款户名：应解汇款-银承专户；产品类型：银行承兑汇票垫款；贷款金额：CNY41，389，835.79……”本院认为，《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》[法发〔2000〕21号]第九条规定，“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案华夏银行金州支行与众鑫公司已签订银行承兑协议，案涉账户为银行承兑质押保证金账户，异议人已在法院冻结之前承兑汇票，按照上述规定，应当解除对承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。综上，华夏银行金州支行的异议成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十六条、《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定，裁定如下：中止对被申请人大连众鑫食品有限公司在华夏银行大连分行营业部开立的11×××33账户内保证金150.5万元、11×××56账户内保证金150.5万元的执行。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，应当依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自本裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。审 判 长  隋晓丽审 判 员  江世德人民陪审员  高程鸬二〇二〇年八月三日书 记 员  曲丽坤