浙江省瑞安市人民法院民 事 判 决 书（2020）浙0381民初2043号原告张月霞，女，1966年1月2日出生，汉族，住瑞安市。委托诉讼代理人钱家昊，浙江嘉瑞成律师事务所律师。被告郑思啸，男，1986年1月3日出生，汉族，住龙港市。委托诉讼代理人刘行，山东铭星律师事务所律师。原告张月霞与被告郑思啸民间借贷纠纷一案，本院于2020年3月12日立案，依法适用简易程序，后转为普通程序，于2020年6月17日、8月13日公开开庭进行了审理。原告委托诉讼代理人钱家昊、被告委托诉讼代理人刘行到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1．请求判令被告郑思啸偿还原告张月霞借款本金500000元及利息（自2013年6月26日起按照月利率1％计算至履行完毕之日止）。2．本案诉讼费由被告方承担。事实与理由：被告系原告大女婿，2013年初，被告开始在山东临沂经商向原告提出借款300万元，筹集资金用于投资购买山东省临沂市工业用地200亩；2013年6月26日，原告出借资金500000元，双方口头约定借款待土地转手盈利后偿还，约定月利率1%，按年一次性支付；借款后，被告于2013年12月23日在山东省临沂市注册成立山东恒上实业有限公司，并表示借款已用于支付定金，但因资金不足项目进展暂停，其资金周转困难，故一直未偿还借款本金及利息。2019年9月18日至2020年1月2日期间，被告郑思啸将公司法定代表人变更为其父郑孟赞，并将其及亲友所持股份全部转让他人。被告辩称：1、原告诉讼主体不适格，原告与林德华为夫妻关系，两人均有两个身份信息，涉嫌伪造、变造居民身份证罪，且利用伪造证件实施贷款行为，涉嫌诈骗罪，同时其身份不确定，诉讼主体不适格。2、被告并不欠原告借款，原告应提供被告向其借款的凭证，否则承担举证不利的法律后果。3、林莉莉和原告自2007年之前同为瑞安市美士特汽车配件有限公司的股东，自2008年起为江西省索密特实业股份有限公司的股东，两公司由原告和林德华控制，该两人女儿林莉莉嫁给被告，原告指示林津津向被告所转款项也有该公司的分红款项，也有偿还欠被告的借款。4、退一步讲，若按照借款认定本案事实，被告向林津津和原告的转账流水远远超过其向被告的转账，被告将要求原告偿还借款。5、即使原告与被告存在债权债务关系，原告的起诉已明显超出诉讼时效，自2014年至今长达六年的时间，本案若属于被告所欠原告的借款，原告在长达六年的时间内不向被告主张，明显不合常理和逻辑。在本院指定的举证期限内，原告提供了以下证据，证据1、原告身份证明材料，证明原告主体资格合格。2、被告身份证明，证明被告主体资格合格。3、银行流水及情况说明，证明原告于2013年3月26日出借资金500000元款项通过林津津银行账户汇款至被告尾号7111银行账户。4、山东恒上实业有限公司企业信用报告，证明被告因投资资金周转向原告借款、借款后至今未偿还本金及利息。5、平安银行2013年《划款及扣收委托书》，以证明2013年3月15日被告汇入1000000元、680000元系贷款周转资金、银行贷款放款后已偿还。6、原告2013年7月中国农业银行交易明细，以证明原告于2013年7月17日向被告转账23000元、抵扣2013年12月10日被告转账汇入的20000元。证据7、原告2016年2月交易明细，证明原告2016年2月4日向被告转账200000元、抵扣2014年7月1日被告转账汇入的200000元。质证后，被告质证意见如下：对证据1的真实性、合法性、关联性有异议，主体资格不适格，对证据2没有异议，证据3中汇款事实真实，同时认为不能证明款项系借款性质，无法显示双方所有的交易往来，情况说明可以反映原告、林津津与被告、林莉莉存在财产混同情况，不能认为存在借款关系，证据4与本案无关，证据5真实，但与本案无关，不是原始资料，而是原告摘取的部分材料，证据有瑕疵，不具有证明力，内容上用看出贷款用于采购原材料，并非借款，适用买卖合同关系，没有显示款项已实际放出，不能证明用于偿还被告出借的1680000元借款，证据6形式上不能证明系本案原告汇出，可能是江西身份的张月霞汇出，也不能证明系用于抵扣被告向原告出借的款项，证据7无法证明用于抵扣借款，原告没有明确是用于偿还借款。原告与被告原系亲属关系，往来款项多，可能有其他性质的款项。本院认为证据4记载的是案外人山东恒上实业有限公司的登记信息，没有记载被告的借款信息，与本案无关，不予采纳，其余证据真实，与本案相关，来源合法，予以采纳。被告提供了以下证据，证据8、原告及林德华的户籍查询登记信息，以证明原告的主体不适格、不明确，证据9、被告向原告的转账记录，以证明被告于2013年3月14日、12月10日、2014年7月1日向原告出借款项1680000元、20000元、200000元，以证明被告没有向原告借款。证据10、两份企业信息，以证明原告女儿即被告妻子林莉莉同时作为两个公司股东而存在利润分配、交易往来的转账记录，被告向原告转去的款项比原告向被告转去的款项多。证据11、民事起诉状及民事判决书，记载法院判决被告对原告、林德华及其经营的公司承担担保责任，以证明被告对家人尽心帮助、被告无须举债。质证后，原告认为证据8不予认可，与本案没有关联，证据9、证据10真实，与本案无关，证据11与本案无关。本院认为证据8中仅原告的身份信息真实，与本案相关，予以采纳，林德华的户籍信息与本案无关，不予采纳，证据9真实，与本案相关，予以采纳，证据10真实，但不能单独证明被告与原告之间有款项来往，不予采纳，证据11记载的是中国工商银行与案外人江西省索密特实业股份有限公司、被告之间的借款纠纷，与本案无关，不予采纳。综合以上证据及双方当事人陈述，本院认定如下事实：原告与被告均确认原告系被告岳母。原告确认其从2009年7月20日至2018年3月8日间，收到被告支付的款项20笔，计8737000元，汇给被告款项18笔计12785000元，原告使用的银行账户有中国农业银行账户、中国工商银行账户、中国建设银行账户、平安银行账户。其中，2013年3月15日，原告从其尾号为0641的账户收到被告汇出的1680000元。2013年4月8日，原告出具划款及扣收委托书，委托平安银行将原告向该银行申请的贷款4000000元转入被告尾号为7319的账户，同月16日，平安银行将4000000元转入被告尾号为7319的账户中。2013年7月17日，原告从其尾号为2873的账户汇给被告23000元。2014年4月11日，原告出具两份划款及扣收委托书，委托上述银行将其申请的每笔贷款2000000元共计4000000元转入被告尾号为5079的账户，2014年4月14日、16日、2015年4月1日、22日，平安银行先后四次每次将2000000元转入被告尾号为5079的账户。2016年2月4日，原告通过尾号为4979的账户向被告汇款200000元。2013年6月26日，案外人林津津通过尾号为0060的银行卡向被告尾号为7111号的账户汇款500000元，2020年3月6日，林津津确认其上述汇款系按原告指示汇出。本院认为，原告起诉被告符合法律规定的条件，被告辩称原告身份情况不明确、主体不适格，现原告持有的身份证件合法、明确，本院对被告的该项主张不予支持。原告诉称其委托林津津向被告汇款、该款项系被告向原告所借的款项，由于原告与被告在2009年7月至2018年3月间，双方的款项来往次数包括本案款项多达39笔，在本案款项来往前后，双方有多笔的款项来往，均没有书面文件证明各笔款项的性质，原告的诉讼请求没有事实依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条的规定，判决如下：驳回原告张月霞的诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费12825元，由原告负担。如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于温州市中级人民法院。审 判 长  缪正坚人民陪审员  林海平人民陪审员  李 平二〇二〇年八月十三日书 记 员  林冰茹附文：一、不履行裁判惩戒后果警示1.【追究刑事责任告知】义务人拒不报告财产、虚假报告财产、违反限制消费令、义务人或其他相关人员拒不腾退涉案房屋、土地，或具有非法处置查封、扣押、冻结的财产、虚假诉讼、拒不交出执行标的或财产等抗拒执行行为的，法院将视情予以罚款、拘留；情节严重的，移送公安机关追究刑事责任。权利人在一定条件下，可以自诉追究行为人的刑事责任。2.【报告财产义务、拒不履行后果告知】执行期间，义务人必须向执行法院如实报告财产，拒不报告又不履行的，法院将视情节轻重采纳入失信名单、限制出入境、罚款、拘留等措施；义务人报告财产不实的，法院将予以罚款、拘留；单位为被执行人，可视情同时对该单位的法定代表人、主要负责人、影响债务履行的直接责任人员、实际控制人予以罚款、拘留。3.【交付车辆义务告知】义务人应当将名下的车辆等动产移交执行法院。拒不移交的，法院将予以罚款、拘留；确有正当理由无法移交的，义务人应当向执行法院书面报告车辆等动产的权属和占有、使用等情况。4.【限制消费、强制执行措施告知】案件立案执行后，人民法院将对义务人采取限制高消费及非生活或者经营必需的有关消费措施（含禁止乘坐飞机、G字头高铁、在星级以上酒店消费、旅游度假、子女就读高收费私立学校等），并有权利对义务人的财产采取查封、扣押、冻结、拍卖、变卖等强制性措施。5.【特殊身份执行措施告知】义务人具有中共党员、人大代表、政协委员、公职人员等特殊身份，执行立案后拒不履行义务的，人民法院将其所在单位及纪律监察部门、组织人事部门通报失信行为，并严格采取惩戒、制裁措施。6.【迟延履行债务利息、执行费用告知】案件立案执行后，义务人除应当履行生效法律文书确定的债务外，还需加倍支付迟延履行期间的债务利息或迟延履行金，直至债务清偿完毕之日止，并应承担执行费和因执行程序产生的申请执行费、评估费、保管费等。7.【强制执行信用污点告知】义务人未在法律文书确定的期限内自动履行，一旦案件立案执行，义务人的被执行信息将成为信用污点，并被人民银行征信系统、各级信用信息平台记录在案。二、执行风险告知1.【申请保全、提供线索告知】权利人在诉讼过程中可以申请对义务人的财产采取保全措施，并尽可能地调查了解义务人的财产状况以及下落情况，积极向法院提供义务人的财产、下落线索，以提高财产保全和送达效率，提升生效法律文书的实际执行效果。2.【申请破产权利告知】权利人发现企业法人不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以直接向企业住所地法院提出破产重整或者破产清算的申请。3.【权利人申请执行期限告知】义务人未按期履行生效法律文书确定内容的，权利人应在法律文书生效之日或法律文书确定的履行期限届满之日起两年内向人民法院申请执行。4.【执行不能风险告知】申请执行具有执行风险，权利人应当有执行风险意识。人民法院依照法定程序执行，如义务人已丧失履行法律文书确定义务的能力，且权利人又无法对义务人进行财产举证，将可能导致案件无法执行到位。这种后果是法院与权利人都不愿意发生的，但这是当事人商业风险、交易风险在执行阶段的继续，权利人应知悉并理解此类执行不能执行的风险。注：义务人是指应当履行生效法律文书内容的债务人、被执行人；权利人是指享有生效法律文书赋予权利的债权人、申请执行人。?*ArabicDash???*ArabicDash?-7-?