湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2020）湘0111刑初540号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人薛健，男，1963年4月17日出生于湖南省长沙市，汉族，大学本科文化，住长沙市芙蓉区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年5月29日投案，同日被刑事拘留，同年6月6日被取保候审，同年12月25日被继续取保候审，2020年6月19日被逮捕，同年7月14日被取保候审。现在家。辩护人陈亚，湖南吟正律师事务所律师。辩护人周凌涛，湖南吟正律师事务所律师。长沙市雨花区人民检察院以长雨检刑检刑诉[2020]527号起诉书指控被告人薛健犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月7日向本院提起公诉。本院于2020年7月7日立案并依法适用认罪认罚从宽制度，适用简易程序，组成合议庭，于2020年7月29日、2020年8月3日公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员肖小晶出庭支持公诉，集资参与人代表彭秀旭、刘浩及其诉讼代理人胡晓，被告人薛健及其辩护人陈亚、周凌涛均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年6月至2015年5月期间，陈澄玄（已判刑）多次通过在长沙市雨花区钦天大酒店、开福区喜来登酒店等场所召开推介会及组织境外考察等方式，在未经国务院银行业监督管理机构批准、未取得银行业从业资质的情况下，向投资人推介马胜金融集团境外理财产品。该理财产品设置1000美元至30000美元不等的投资档次，承诺到期返本并按投资金额每月可获得3%至8%不等的分红，同时以支付推荐奖金的方式吸引投资人再介绍他人进行投资。被告人薛健通过在推介会现场介绍理财产品、收益等现身说法及微信传播等方式，积极帮助陈澄玄吸收投资款，并利用自己和妻子康某的账户收取投资人的投资款后，再转到陈澄玄及其指定收款人的账户中，为投资人购买马胜金融集团境外理财产品，同时以对冲的方式为投资人实现返利。2015年5月，马胜金融集团被调查，交易平台关闭，导致投资人大量资金无法返还。经鉴定，被告人薛健利用自己和妻子康某的账户共计收取集资参与人彭秀旭、邹莉香、梁兵锋等人投资款共计人民币8577519元，已返还本息共计人民币451708元，本金人民币8125811元无法返还。2019年5月29日10时许，被告人薛健主动到公安机关投案。案发后，被告人薛健的亲属与20名集资参与人达成谅解协议，已向20名集资参与人退赔人民币300万元，并取得谅解。另查明，1、公安机关已查封被告人薛健的妻子康某名下的位于长沙县的房产，产权证号为湘（2017）长沙县不动产权第0031642号，查封期限从2019年4月23日起至2021年4月22日止；2、2020年7月17日，长沙市芙蓉区司法局出具（2020）长02矫调字第91号《调查评估意见书》，建议对被告人薛健适用社区矫正。上述事实，被告人薛健在开庭审理中亦无异议，且有长沙市公安局雨花分局经济犯罪侦查大队出具的投案经过、情况说明，中国银行保险监督管理委员会湖南监管局出具的《关于回复薛健、康某是否具有吸收公众存款资质的函》，接受证据材料清单，提取笔录，微信朋友圈照片截图，微信聊天记录，视听资料，集资参与人提供的报案材料，银行账户交易明细、业务回单，利安达会计师事务所（特殊普通合伙）湖南分所出具的利安达专字【2018】湘Ａ2060号《司法审计鉴定意见书》，台湾新北地方法院105年度金重诉字第14号《判决》，谅解协议，收条，谅解书，长沙市公安局雨花分局雨公（经）封字［2019］0008号《查封决定书》，雨公（经）封通字［2019］0008号《协助查封通知书》，长沙县自然资源局不动产登记信息表，证人康某、蒋某、庄某的证言，集资参与人彭秀旭、梁兵锋、欧阳志丹、邹莉香、李海东、黄可、刘浩、蒋开峰、黄玮杰、李闰志、杨肆美、易思秀、彭碧云的陈述，被告人薛健的供述及其身份、现实表现材料等经庭审举证、质证并确认的证据予以证明，足以认定。本院认为，被告人薛健违反国家金融管理法规，结伙非法向社会公众吸收资金人民币8577519元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人薛健起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人薛健犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且已退赔集资参与人的部分经济损失，并取得谅解，可以从轻处罚。被告人薛健符合社区矫正条件，可以适用缓刑。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。辩护人辩称鉴定意见中确认的19个集资人中的周德刚、熊利君、杨戈宁、李宁、熊娟并不是集资人，案卷中没有该5人的报案记录，该5人的金额1261700元应从鉴定意见认定的金额中予以扣除，本案的涉案金额应认定为7315819元，本院认为，鉴定意见系由具有鉴定资质的专业鉴定机构根据公安机关提供的证据依照法定程序作出，具有合法性、客观性、关联性，且证明力强，应当予以采信，公诉机关未提供该5人的报案记录并不能否认该5人参与集资的事实，本案的涉案金额应按照鉴定意见确认的金额8577519元来认定，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳；其辩称被告人薛健作为从犯，不应对鉴定意见中的金额承担全部责任，本院认为，本案系共同犯罪，被告人薛健应对涉案金额承担连带退缴责任，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳；其关于被告人薛健系自首，系从犯，系初犯，已退赔集资参与人的经济损失，并取得谅解，请求对其从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，与审理查明的客观事实相符，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人薛健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。二、继续追缴余下的非法集资款人民币5125811元，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 危 唯人民陪审员 王 娟人民陪审员 黄新建二〇二〇年八月三日书 记 员 欧 益附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对集资参与人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。(一)自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的;犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的;罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的;犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的;经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的;公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。(二)如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首;但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚;对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。