浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初317号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人张亮，绰号“亮哥”，男，1972年5月15日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。2013年4月1日因吸毒被江苏省徐州市公安局贾汪分局行政拘留10日并处罚款2000元；2014年4月6日因寻衅滋事、吸毒被江苏省徐州市公安局贾汪区分局行政拘留20日并处罚款1800元,并被社区戒毒3年。因涉嫌犯诈骗罪于2020年3月16日向宁波市公安局海曙分局投案，次日被取保候审，2020年6月2日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 被告人朱春生，男，1984年3月4日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省徐州市贾汪区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年1月22日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，2020年2月19日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 被告人**，绰号“猛哥”，男，1983年7月21日出生于江苏省徐州市，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省徐州市铜山区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年3月24日向宁波市公安局海曙分局投案，次日被取保候审，2020年6月2日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人孟琴讴，江苏禾嘉律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检一部刑诉[2020]719号起诉书指控被告人张亮、朱春生、**犯诈骗罪，于2020年5月18日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序，因本案不符合简易程序适用条件，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员洪光彩出庭支持公诉，被告人张亮、朱春生、**及辩护人孟琴讴到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：2017年8月至2017年12月期间，被告人张亮、朱春生伙同丁胜（另案处理）经商量共同出资作为放贷启动资金，在宁波市海曙区11号开设宁波甬鑫企业信息咨询有限公司（以下简称“甬鑫公司”），并雇佣被告人**、余某福（已被判刑）等人非法从事套路贷。公司由被告人张亮为公司实际控制人，负责公司财务，由被告人朱春生任公司法定代表人，**任公司监事，被告人朱春生及**、丁胜等人负责家访和催收，余某福任公司风控负责审核客户贷款、审核借款合同签订等，在被害人谭某向该公司借款中设计套路，骗取谭某钱财。具体犯罪事实如下： 2017年8月17日，被害人谭某为偿还债务经余某福介绍至甬鑫公司借款30000元，被告人朱春生、丁胜在家访后，在被害人谭某车上安装ＧＰＳ定位系统，后由余某福诱骗谭某签订金额为60000元虚假借款合同，约定每7天还一期利息2840元，扣除平台管理费、家访费、安装ＧＰＳ费、中介费等费用，谭某实际到手18000元现金。后谭某支付了4期利息共11560元（其中第一期3040元被甬鑫公司认定违约，支付了200元违约金）。余某福从谭某和公司处收取中介费、好处费共计3000元。 同年8月下旬，被害人谭某因债务所迫又到该公司借款，余某福在明知谭某无力偿还能力的情况下，假称根据公司风控要求只能借40000元，后又以同样的方式诱骗谭某签订80000元借款合同，扣除手续费、中介费等相关费用后，谭某实际到手25000元，并约定每7天还一期利息3800元。后谭某支付5期利息共19000元。余某福从谭某处收取中介费2000元。 同年9月，谭某因债务所迫又到该公司借款，余某福以被害人谭某平账归还前两次借款本金为由，诱骗谭某向甬鑫公司借款80000元，与谭某签订160000元借款合同，扣除手续费等相关费用以及前面二次欠款后，谭某实际到手15000元，约定每7天还一期利息6640元。后谭某支付了一期利息6640元。 同年9月21日晚，被告人**、丁胜以谭某车上安装的ＧＰＳ定位系统无信号为由，打电话威胁要上门，谭某害怕其上门，遂答应第二天开车到公司让其查看车辆。次日上午，被害人谭某因无力还债，其名下一辆浙Ｂ×××××传祺车被竺某、朱某（均因另案被判刑）扣押。余某福得知此事后，以谭某车辆被扣违约为由（该公司与其签订过车辆抵押合同），于当日11时许将谭某约至甬鑫公司，要求谭某还钱。谭某在支付一期利息6240元后，被告人张亮、朱春生、**等人仍要求其支付所借本金80000元，并将其扣留逼其还钱直至下午18时许。后因谭某实在无钱可还，甬鑫公司要求谭某次日到公司归还至少30000元本金后才放其回去。同月23日，谭某到甬鑫公司按约定支付30000元给被告人张亮。被告人张亮、朱春生、**等人称谭某还欠50000元本金，诱骗谭某重新签订借款金额为100000元虚假借款合同。按约定每7天还一期利息4740元，后谭某支付了4期利息共18960元。 2017年10月26日，被告人**、朱春生伙同丁胜到余姚市谭某家催债，当晚18时许，谭某因不堪压力而跳河、撞墙自杀（均被救起）。 经查明，被害人谭某向甬鑫公司先后四次借款实际到手共计58000元，除上述支付的利息外，还先后支付利息、违约金、本金等，共计126482元，扣除余某福、朱春生曾转账给谭某3755元外，谭某实际支付共计122727元。 2020年1月22日，被告人朱春生被民警抓获；2020年3月16日、3月24日，被告人张亮、**先后自行到公安机关投案。 案发后，被告人张亮、**分别退赔了被害人谭某损失21000元、2000元，并取得被害人谅解。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被害人谭某的陈述，证人刘某、赖某、竺某、朱某的证言及同案参与人余某福的供述、银行交易流水、微信转账记录、支付宝转账记录、收条、谅解书、辨认笔录、抓获经过、前科材料、户籍证明等证据。 公诉机关认为，被告人张亮、朱春生、**以非法占有为目的，合伙设置套路，骗取他人财物，数额较大，其行为均已触犯刑法之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张亮、**有自首情节；被告人张亮、朱春生、**均能自愿认罪认罚；综合以上情节，公诉机关建议判处被告人张亮有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万二千元；判处被告人朱春生有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万二千元；判处被告人**有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。 被告人张亮、朱春生、**对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人**的辩护人提出的辩护意见是被告人**有自首情节，退赔被害人部分损失，得到被害人谅解，且能自愿认罪认罚。 经审理查明，2017年8月至2017年12月期间，被告人张亮、朱春生伙同丁胜（另案处理）经商量共同出资作为放贷启动资金，在宁波市海曙区11号开设宁波甬鑫企业信息咨询有限公司（以下简称“甬鑫公司”），并雇佣被告人**、余某福（已被判刑）等人非法从事套路贷。公司由被告人张亮为公司实际控制人，负责公司财务，由被告人朱春生任公司法定代表人，**任公司监事，被告人朱春生及**、丁胜等人负责家访和催收，余某福任公司风控负责审核客户贷款、审核借款合同签订等，在被害人谭某向该公司借款中设计套路，骗取谭某钱财。具体犯罪事实如下： 2017年8月17日，被害人谭某为偿还债务经余某福介绍至甬鑫公司借款30000元，被告人朱春生、丁胜在家访后，在被害人谭某车上安装ＧＰＳ定位系统，后由余某福诱骗谭某签订金额为60000元虚假借款合同，约定每7天还一期利息2840元，扣除平台管理费、家访费、安装ＧＰＳ费、中介费等费用，谭某实际到手18000元现金。后谭某支付了4期利息共11560元（其中第一期3040元被甬鑫公司认定违约，支付了200元违约金）。余某福从谭某和公司处收取中介费、好处费共计3000元。 同年8月下旬，被害人谭某因债务所迫又到该公司借款，余某福在明知谭某无力偿还能力的情况下，假称根据公司风控要求只能借40000元，后又以同样的方式诱骗谭某签订80000元借款合同，扣除手续费、中介费等相关费用后，谭某实际到手25000元，并约定每7天还一期利息3800元。后谭某支付5期利息共19000元。余某福从谭某处收取中介费2000元。 同年9月，谭某因债务所迫又到该公司借款，余某福以被害人谭某平账归还前两次借款本金为由，诱骗谭某向甬鑫公司借款80000元，与谭某签订160000元借款合同，扣除手续费等相关费用以及前面二次欠款后，谭某实际到手15000元，约定每7天还一期利息6640元。后谭某支付了一期利息6640元。 同年9月21日晚，被告人**、丁胜以谭某车上安装的ＧＰＳ定位系统无信号为由，打电话威胁要上门，谭某害怕其上门，遂答应第二天开车到公司让其查看车辆。次日上午，被害人谭某因无力还债，其名下一辆浙Ｂ×××××传祺车被竺某、朱某（均因另案被判刑）扣押。余某福得知此事后，以谭某车辆被扣违约为由（该公司与其签订过车辆抵押合同），于当日11时许将谭某约至甬鑫公司，要求谭某还钱。谭某在支付一期利息6240元后，被告人张亮、朱春生、**等人仍要求其支付所借本金80000元，并将其扣留逼其还钱直至下午18时许。后因谭某实在无钱可还，甬鑫公司要求谭某次日到公司归还至少30000元本金后才放其回去。同月23日，谭某到甬鑫公司按约定支付30000元给被告人张亮。被告人张亮、朱春生、**等人称谭某还欠50000元本金，诱骗谭某重新签订借款金额为100000元虚假借款合同。按约定每7天还一期利息4740元，后谭某支付了4期利息共18960元。 2017年10月26日，被告人**、朱春生伙同丁胜到余姚市谭某家催债，当晚18时许，谭某因不堪压力而跳河、撞墙自杀（均被救起）。 经查明，被害人谭某向甬鑫公司先后四次借款实际到手共计58000元，除上述支付的利息外，还先后支付利息、违约金、本金等，共计126482元，扣除余某福、朱春生曾转账给谭某3755元外，谭某实际支付共计122727元。 2020年1月22日，被告人朱春生被民警抓获；2020年3月16日、3月24日，被告人张亮、**先后自行到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。 案发后，被告人张亮、**分别退赔了被害人谭某损失21000元、2000元，并取得被害人谅解。 另查明，同案参与人余某福已退赔被害人谭某人民币10000元，被告人**家属在审理过程中又退赔赃款人民币5000元。 上述事实有经庭审质证、确认的被害人谭某的陈述，证人刘某、赖某、竺某、朱某的证言及同案参与人余某福的供述、银行交易流水、微信转账记录、支付宝转账记录、收条、谅解书、辨认笔录、抓获经过、前科材料、户籍证明等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张亮、朱春生、**伙同他人，以非法占有为目的，采用“套路贷”方式骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪，系共同犯罪。公诉机关指控三被告人的罪名成立。被告人张亮、**有自首情节，被告人朱春生能如实供述罪行，均可依法从轻处罚；被告人张亮、**赔偿了被害人的部分经济损失，得到被害人的谅解，可酌情从轻处罚；被告人张亮、朱春生、**均能自愿认罪认罚，可依法从宽处罚。辩护人提出的辩护意见与事实及法律规定相符，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。对于被害人的损失，责令各被告人继续予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人张亮犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2022年1月31日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 二、被告人朱春生犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币一万二千元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年1月22日起至2021年8月21日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 三、被告人**犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月2日起至2021年9月30日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。 四、责令被告人张亮、朱春生、**与同案参与人共同退赔被害人谭某的经济损失人民币26727元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王旭东 人民陪审员  周永仙 人民陪审员  陈国富 二〇二〇年八月十三日 代书 记员  陈 露 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。