北京市朝阳区人民法院刑 事 判 决 书(2017)京0105刑初1411号公诉机关北京市朝阳区人民检察院。被告人吴迪迪，男，1983年2月4日出生于天津市，大学文化，当日被刑事拘留，同年12月2日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。辩护人曹静，北京芬芳律师事务所律师。北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]1439号起诉书指控被告��吴迪迪犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员徐曙昶、代理检察员陶元出庭支持公诉，被告人吴迪迪及其辩护人曹静到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控：被告人吴迪迪伙同徐某（已起诉）等人，于2013年8月至2014年8月间，在本市朝阳区金桐西路10号远洋光华国际AB座17层等地，采用公开宣传的方式，以投资项目高额返息为名，非法吸收刘某某等3人的存款共计人民币830万元。被告人吴迪迪后于2016年10月29日被公安机关查获。针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了证人证言、书证、被告人供述等证据材料，认为被告人吴迪迪非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人吴迪迪当庭表示认罪，但其辩解称案发时并未向涉案投资人介绍过涉案理财产品，是其领导黄某介绍的；其辩护人认为，被告人吴迪迪系初犯，能够如实供述自己的犯罪事实并愿意悔改，当庭自愿认罪，系从犯，能够积极退赔，综上，建议法院对被告人吴迪迪从轻处罚。经审理查明：被告人吴迪迪于2013年至2014年间，向不特定多人推介位于本市朝阳区金桐西路10号光华世贸中心AB座1701室的中融鸿海投资基金管理（北京）有限公司（以下简称“中融鸿海公司”，公司实际控制人系徐某，已判决）发行的理财项目，以投资项目高额返利、承诺到期后还本付息为由，向刘某等3人非法吸收资金共计人民币830万元。被告人吴迪迪后于2016年10月29日被抓获归案。案发后，被告人吴迪迪向部分投资人退赔了部分经济损失。案件在本院审理期间，被告人吴迪迪的家属代为缴纳人民币10万元，现在案。上述事实，有以下证据予以证明：1、投资人李某、杨某、刘某的证言及报案材料、辨认笔录、付款凭证、银行交易明细、投资确认函等证明：被告人吴迪迪向涉案投资人介绍涉案理财产品，承诺项目安全，以及涉案投资人投资的具体金额、时间、返利等情况；经辨认，李某、杨某等辨认出被告人吴迪迪是介绍涉案理财产品的人。2、证人黄某的证言证明：我在浦发银行天津分行浦悦支行做理财经理时，我同事吴迪迪给我介绍了中融鸿海公司的产品，说他手里有一款中融鸿海公司的淮南保障房理财项目非常好，说是淮南政府参与的项目，比较可靠，还有齐鲁证券做的资金托管和中国银行做的委托贷款做担保，还说有叫九鼎的建筑公司做担保，所以资金是很安全的，收益也很好。后我就把从吴迪迪那里听说的向客户说了一遍，他们听完后觉得可以买，我就向吴迪迪要来了淮南保障房项目的合同。我把客户签好字的合同给吴迪迪，吴迪迪又将剩余的空白项目填好后交给了中融鸿海公司。之后过了一个月左右，吴迪迪把这些合同的项目确认函给了我，我把这三份合同确认函又转交给了客户。李某是我的客户，最初是我先向李某介绍安置房项目的，把介绍书给了李某拿回家看，后来李某想再具体了解下，我就让她来银行理财室，吴迪迪当面又给李某介绍了该产品，当时李某听完了就签了合同，并汇款了200万元。刘某也是我的客户，她买了500万该项目，我自己花了30万元，和刘某算在一起买了一份530万元的，当时是我给刘某打电话提醒她投资银行理财的500万块到期了，吴迪迪听见了就跟我说不如让这个客户投资这个项目，于是我跟刘某介绍了项目，刘某就准备买了。出问题后，为了向刘某说明情况，我和吴迪迪一起去了刘某家里，吴迪迪跟刘某说这个项目只是暂时兑付困难，说担保公司是江苏九鼎公司，没有问题，还说负责人徐某有能力兑付。客户签的合同、项目说明都是吴迪迪给我的。3、证人徐某的证言证明：中融鸿海公司是2013年年中成立的，我是董事长，股东是杨某1，但她是代持我的股份，实际股东是我一人，公司法人也是杨某1，她只是名义上的法人，不对公司进行操作和管理，公司全部由我负责。公司的经营项目是基金投资，办公地点在朝阳区金桐西路10号光华世贸中心，公司行政上由吴丹负责，业务由张某负责，财务由朱某负责。2014年12月公司关闭了，债权债务由中鸿志胜投资管理（上海）有限公司承担，该公司的法人是杨某1，但实际股东也是我，她只是代持，该公司与中融鸿海公司没有法律上的关系。中融鸿���公司是由我和张某负责找项目，之后以有限合伙的形式发行基金，这个方式是我想出的，我看见身边有朋友做这个，我就也想成立公司发行基金，张某是经人介绍认识的，他一直做基金这行，于是我雇佣他管理公司业务。我们一共做过江苏省泗阳县的一个保障房项目，这是张某找的，募集了2个亿左右；安徽省淮南市的一个保障房项目，这是我找的，募集了一个亿左右；贵州荔波县的一个旅游大道项目，是我找的，募集了5千万左右；湖南长沙的一个房地产项目，这是张某找的，募集了一千万左右；江苏淮安的保障房项目，是张某找的，募集了多少钱不清楚了，以上这些项目一共募集了5亿多资金，涉及200名投资者。这些项目都是真实存在的，原先都与当地部门谈过，后来因为种种原因有些项目没有投资，而是投资到了别的地方。每个项目都成立了有限合伙公司，都��张某成立的，设立的公司账户也是他办的，具体我不清楚。基金的发行由张某负责，公司以各个项目的名义与客户签订有限合伙协议，协议里规定是一年返还本金，年化收益率是百分之八到百分之十二之间，是张某建议我这么做的。公司有渠道部，这个渠道也是张某负责，就是找第三方代理公司帮我们发行基金，我们业务员手里也有客户，第三方公司是张某负责找。具体怎么发行我不管，目的就是把项目做起来。张某负责制订销售规则及返利制度，他个人有1%的提成，此外还有其他提成。4、证人张某的证言证明：2013年2月，我应聘到了中融鸿海公司任项目中心总经理，公司董事长是徐某，法人、股东是杨某1。公司办公地点最初在银泰大厦49层，2013年7月搬到朝阳区远洋光华国际AB座17层。公司的经营项目是基金投资、销售基金，基金销售业务由我负责，主要负责找渠道销售基金。财务上由徐牧、朱某负责。中融鸿海公司主要由徐某负责找项目，找到项目后以有限合伙的形式进行发行基金，我的主要任务是对项目的基金进行销售。中融鸿海公司做过江苏省泗阳县的一个保障房项目，这是李小林介绍的；安徽省淮南市的一个保障房项目，这是李小林找的；贵州荔波县的一个旅游大道项目，是徐某找的，募集了几千万左右；江苏淮安的保障房项目，是徐某下属的九鼎建设公司的负责人找的，募集了多少钱不清楚了。以上项目一共销售了2个多亿的资金。公司的基金部门发行基金，以各个项目的名义与客户签订有限合伙协议，协议里规定的是一年还本付息，年化收益率是百分之八到百分之十二之间，一个项目对应一个有限合伙公司，我找了张嘉、王春宁、田松、赵磊帮我销售中融鸿海公司的基金，公司以打包价给他们，他们公司进行销售。投资款的去向我不清楚。每个团队主要是通过找熟人，还有就是随机打电话后约客户来面谈，还有第三方渠道来找客户，我介绍第三方给徐某认识，徐某同他们谈条件，把我们的产品打包给他们进行销售，平均是26%的提成，我自己找的客户拿了十几万的提成，从第三方渠道找的投资款中提0.5%，拿了大概100多万提成。5、合伙协议及补充协议、股权回购协议书等证明了涉案投资人的投资额、期限、预期收益及相关还款资金担保等情况，其中，中融鸿海公司为股权收购方、受让方，投资人为股权被收购方、出让方，如果被收购方的投资（包括本金和利息）在到期之日未能达到最低预期，收购方同意收购被收购方初始入资金额所对应的股权，以兑现被收购方入资所应产生的本金和利益；被收购方同意对应股权转让给收购方。6��到案经过、抓获经过、工作记录证明了被告人吴迪迪的到案情况。7、企业设立及变更申请书、审核表、通知书、公司章程、验资报告等工商登记材料显示：中融鸿海公司于2012年11月29日设立，法定代表人为杨某1，经营范围为非证券业务的投资管理、咨询（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保）；于2014年9月将法定代表人由杨某1变为徐某，住所为北京市朝阳区金桐西路10号光华世贸中心AB座1701室，经营范围不变；于2014年10月将法定代表人由徐某变为杨某1，其余内容不变。8、户籍材料证明了被告人吴迪迪的基本情况。9、刑事判决书、刑事裁定书证明：本院于2017年7月5日以非法吸收公众存款罪判处徐某有期徒刑八年，罚金人民币四十万元，判处张某有期徒刑七年，罚金人民币三十五万元；后张某上诉，北京市第三中级人民法院于2017年9月18日裁定驳回张某之上诉，维持原判。10、收条显示：黄某于2015年4月13日收到吴迪迪退回客户李某《中融鸿海安徽淮南政府安置房建设投资基金》项目佣金人民币5万元。交款人：吴迪迪。11、被告人吴迪迪的供述证明：2016年10月29日上午我打110报警，我家里被盗了，我跟着民警到派出所做笔录，后我出示身份证给民警，民警告诉我我是上网在逃人员，我说我不知道怎么回事，后来就被刑拘了。我只是听说过中融鸿海公司，我在银行工作期间没有给这家公司找过投资客户，我听我同事黄某说过这家公司的产品，当时黄某问我有没有客户想理财的，可以购买这个公司的理财产品，我说没有客户来源，后来也没有帮她找客户。杨某是以前我在中国银行时的客户，我没有向杨某推荐过中融鸿海公司的项目，我不认识李某，也不认识刘某，但我知道刘某是黄某的客户。我绝对没有向黄某推荐过中融鸿海公司的产品。上述证据材料，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。本院认为：被告人吴迪迪帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为触犯了刑法，已构成了非法吸收公众存款罪。北京市朝阳区人民检察院指控被告人吴迪迪犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。经查，在案证人黄某的证言、投资人、杨某、刘某的证言及报案材料、辨认笔录等证据能够相互印证，足以证明被告人吴迪迪向涉案投资人介绍涉案理财项目并承诺项目安全、能够保本保息的事实，被告人吴迪迪的相关辩解与在案证据相矛盾且无证据支持，本院不予采纳。鉴于被告人吴迪迪在共同犯罪中系从犯，且其已退赔部分投资人的经济损失，其家属已代为缴纳部分退赔款在案，故本院对其依法减轻处罚。被告人吴迪迪当庭虽表示认罪，但其并未如实供述主要犯罪事实，无悔罪表现，故其辩护人关于“被告人吴迪迪能够如实供述自己的犯罪事实并愿意悔改”的辩护意见，本院不予采纳，其余辩护意见，本院酌予采纳。应责令被告人吴迪迪退赔涉案投资人的其余经济损失。在案之钱款，依法一并处理。综上，本院根据被告人吴迪迪犯罪的事实、犯罪性质、情节、社会的危害程度及其在共同犯罪中的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款之规定，判决如���：一、被告人吴迪迪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月29日起至2019年1月28日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。二、责令被告人吴迪迪退赔各投资人（名单另附）的经济损失[与徐某、张某就(2016)京0105刑初470号刑事判决书主文第三项中相应部分承担连带责任]。三、在案之人民币十万元，用于执行本判决主文第二项。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李佳丽人民陪审员  郝建丰人民陪审员  周学芳二〇一七年九月二十二日书 记 员  安斯琪附投资人名单：李某、杨某、刘某