河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1702刑初207号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人王某1，女，1970年7月27日出生，汉族，大专文化，原驻马店骏马百特实业有限公司负责人，住驻马店市驿城区。因本案于2016年7月23日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年8月27日被执行逮捕。辩护人高宇辉，北京京师律师事务所律师。辩护人王某2，河南北纬律师事务所律师。被告人乔某，男，1954年1月25日出生，汉族，大专文化，中共党员，驻马店市驿城区纪委退休干部，原驻马店骏马百特实业有限公司总经理，住驻马店市驿城区。因本案于2016年7月23日被驻马店市公安局东高分局刑事拘留，同年8月27日被执行逮捕。辩护人李向军，河南小东律师事务所律师。被告人邓某1，男，1980年8月20日出生，汉族，中专文化，原驻马店骏马百特实业有限公司财务人员，住河南省遂平县。因本案于2016年8月10日到驻马店市公安局东高分局投案后被刑事拘留，同年8月27日被执行逮捕。辩护人肖新民，河南小东律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉（2017）73号起诉书指控被告人王某1、乔某、邓某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员陈靖出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人到庭参加诉讼。期间公诉机关建议补充侦查，本案延期审理一次。现已审理终结。公诉机关指控：2013年10月30日，被告人王某1与张某1（另案处理）注册成立驻马店骏马百特实业有限公司（以下简称“骏马百特公司”），张某1任法定代表人。王某1为公司实际负责人，被告人乔某为公司总经理，负责公司日常工作及吸储业务，被告人邓某1系财务人员，负责与存款客户签订合同、发放利息以及制作相关账目。之后，骏马百特公司以冯某1（另案处理）实际控制的郑州金珠置业有限公司（以下简称“郑州金珠公司”）为借款方，以北京骏马国际投资担保有限公司（以下简称“北京骏马公司”）为担保方，在驻马店市区向不特定群众吸收存款。骏马百特公司吸收的款项由受害群众直接汇入郑州金珠公司冯某2（另案处理）等人账户内。经鉴定，骏马百特公司共计吸收存款5039.4万元，涉及群众215人，未返还群众本金2934.311万元。截止2016年10月23日，群众申报存款本金552.5万元，获取利息34.6325万元，实际损失517.8675万元。针对指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据，认为被告人王某1、乔某、邓某1的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人王某1辩称，其不是公司负责人不负责日常事务，未宣传、吸收存款，骏马百特公司吸储的资金转到冯某1提供的账户后由冯某1控制。辩护人意见，王某1不是法定代表人，也不是实际控制人，系从犯，在北京公司资金链断裂后积极追赃，全力避免扩大群众损失，其本人也是受害者，审计报告存在重复计算情况，对案发前已归还的数额在量刑时应充分体现。建议对其减轻或从轻处罚并适用缓刑。被告人乔某辩称，其不是骏马百特公司的总经理，没有参与公司的创立及参与吸储规则的制定，其工作都是王某1安排。辩护人意见，乔某不是骏马百特公司的投资人，是公司聘用的员工，不应对公司吸收存款总额承担责任，系从犯，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人邓某1对公诉机关的指控不持异议。辩护人意见，邓某1有自首、从犯情节，建议对其减轻处罚。经审理查明，冯某1成立郑州金珠公司后开发河南国贸大厦等项目，后又注册成立北京骏马公司。2013年10月份，被告人王某1与冯某1预谋为冯某1融资后，王某1在驻马店市置地大道西段金淮阳光花园小区租门面房为办公地，同月30日注册成立骏马百特公司，王某1占60%股份、张某1占40%股份，张某1为法定代表人，公司经营过程中王某1为实际控制人，张某1未参与公司事务。后王某1聘任被告人乔某具体负责公司业务，让被告人邓某1从事财务，负责与存款客户签订合同、发放利息以及制作相关账目，发展申某、叶某等人为业务员，向驻马店市区、遂平县等周边不特定群众宣传郑州金珠公司有实力且开发房地产项目，以高息、无风险为诱饵，动员群众投资。对有投资意愿群众，骏马百特公司提供北京骏马公司法定代表人冯某2以及冯某1岳父贺某1的银行卡账户，让其把款存入该银行卡账户，之后出具郑州金珠公司的借条和收据、北京骏马公司的担保函及投资人与两公司签订的借款合同。郑州金珠公司每月向王某1个人账户支付2.5%的利息，王某1每月按照2.3%的利率汇入邓某1的个人账户，邓某1按照约定利息向储户支付。2015年2月，因资金链断裂，骏马百特公司停止支付本息。经鉴定，骏马百特公司共计吸收存款5039.4万元，涉及群众215人，未返还群众本金2783.3735万元；2017年5月11日，贺某2上缴北京骏马公司归还客户集资款30万元，部分债权人代表收到北京骏马公司在郑州市铭功路259号楠桦福临机电商场的租金15.15万元，上述款项未从鉴定未偿还金额中减少。截止2016年10月23日，有31人报案，申报存款本金552.5万元，实际损失517.8675万元。另查明，在驻马店骏马百特公司存款的部分群众报案后，冯某1委托王某2向集资群众共计转款128.305万元，其中向报案人张某2等18人转款23.21万元。还查明，被告人邓某1于2016年8月10日主动投案，到案后如实供述其参与骏马百特公司非法吸收公众存款的事实。上述事实，有控辩双方提供的下列证据予以证实：1.被告人供述⑴王某1在侦查阶段供述：2013年她在郑州认识冯某1，冯某1想让她帮忙筹措资金，她对冯某1的公司和项目考察后同意，年底冯某1在驻马店置地大道金淮阳光花园小区找一个商铺并装修后，她和张某1注册骏马百特公司，张某1是法定代表人，她是股东，张某1未实际参与公司管理，她是公司的总负责人，她和乔某、叶某等人到冯某1的项目实地考察，均认为项目不错，决定帮冯某1吸收资金。2014年初，他们进行宣传，说冯某1公司有实力，让群众看宣传页。对愿意投资的群众，出具借款合同，借款方为郑州金珠公司，担保方为北京骏马公司，均为冯某1控制的公司。郑州金珠公司按照月息2.5分支付给骏马百特公司，她按照2.3分利息给业务员，然后按照业务员申报（一般月息2分）向客户支付利息。骏马百特公司的运转平时由乔某管理，每月给乔某2000元工资。⑵乔某供述：2013年底，王某1称其在驻马店开公司，是冯某1北京骏马公司的分支机构。后王某1带他去冯某1在北京、郑州的项目参观，他觉得冯某1有实力，同意跟王某1干。2014年3月份，他接受邀请到王某1在置地大道金淮阳光大门口附近的骏马百特公司担任副总经理，王某1每月给他2000元工资。因为王某1经常不在公司，受王某1委托，他审签邓某1造好的每月支付的利息表以及员工小额报销签字，数额大的还是王某1控制。公司法定代表人是张某1，但不管公司事务，实际控制人是王某1。⑶邓某1供述：2013年底，他给王某1开车。2014年2月份，王某1让他管财务，主要就是给客户支付利息，客户拿银行小票找他换合同。骏马百特公司实际控制人是王某1，总经理乔某，王某1不在公司时乔某主持工作。2.被害人陈述⑴邓某2陈述：她婶子王某1开办的骏马百特公司，她想着保险就往公司存钱。公司提供了冯某2与贺某1的银行账户。⑵申某陈述：骏马百特公司老板是王某1，乔某是公司二把手。他根据公司提供冯某2的银行账户存钱后，公司给其出具借款合同，月息1.5-1.8分，合同的担保方为北京骏马公司。⑶叶某陈述：吴某带他到骏马百特公司存款时介绍王某1是公司老总，王某1当时说公司手续齐全、资金雄厚、安全可靠，让他放心存钱。骏马百特公司的乔某也是公司负责人，公司的人称其乔总或者乔局。邓某1是公司会计，负责给储户打利息。3.证人证言⑴王某2证言，证明2013年底，冯某1出资让王某1在驻马店市成立骏马百特公司，该公司面向社会吸收存款，吸收的存款又交给冯某1，冯某1每月给王某13分的利息，王某1决定给客户多少利息，中间的利息差是王某1的好处。⑵张某1证言，证明王某1曾找他说向想成立一家公司，让他担任法定代表人，他答应后到工商局签字确认。后来公司的筹建、装修等都是王某1负责，他没有出钱。公司成立后，他未参与公司的管理。⑶王某3、吴某证言，亦证明王某1是驻马店骏马百特公司负责人，王某1不在公司时由乔某负责，邓某1是公司会计。4.书证⑴郑州金珠公司出具的借条和收据、北京骏马公司的担保函及投资人与两公司签订的借款合同，证明群众与上述公司签订合同的时间、金额及利息等情况。⑵银行转账凭证，证明：①投资群众将款存入冯某2或者贺某1的银行账户的事实以及骏马百特公司向投资群众每月发放利息情况。②2016年6月后，报案群众张某2等18人共收到冯某1公司转款23.21万元。5.鉴定意见，证明骏马百特公司共计吸收存款5039.4万元，涉及群众215人，未返还群众本金2783.3735万元；2017年5月11日，贺某2上缴北京骏马公司归还客户集资款30万元，部分债权人代表收到北京骏马公司在郑州市铭功路259号楠桦福临机电商场的租金15.15万元，上述款项未从鉴定未偿还金额中减少。截止2016年10月23日，有31人报案，申报存款本金552.5万元，实际损失517.8675万元。6.到案经过，证明被告人邓某1于2016年8月10日主动投案。7.户籍证明，证明三被告人作案时系完全刑事责任年龄。本院认为，被告人王某1违反金融管理法规，成立专门公司后招聘被告人乔某、邓某1等人从事非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控三被告人的罪名成立，予以支持。被告人王某1参与创立骏马百特公司并为实际控制人，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；乔某、邓某1受聘为骏马百特公司工作，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法均予以减轻处罚。邓某1主动投案并如实供述其罪行，系自首，依法可从轻处罚。乔某当庭认罪，可酌情从轻处罚。对乔某、邓某1的辩护人提出二人系从犯及邓某1辩护人提出系自首，建议减轻处罚的辩护意见，予以采纳。王某1在北京骏马公司停止还本付息后积极协调，该公司又归还部分群众集资款，在对王某1量刑时酌予考虑。对王某1辩护人的该项意见予以采纳。对王某1辩护人提出其系从犯的辩护意见，与查明的事实不符，不予采纳。对被告人王某1及乔某辩护人提出对二被告人适用缓刑的意见，经查，本案涉案群众众多，群众巨额损失尚未挽回，社会矛盾未消除，故不宜适用缓刑，对辩护人的该项意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人王某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月23日起至2020年1月22日止。）二、被告人乔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月23日起至2019年1月22日止。）三、被告人邓某1犯非法吸收公众存款，判处有期徒刑年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月10日起至2018年2月9日止。）上述罚金均限本判决生效后二十日内一次性缴纳。四、对本案被害人经济损失，依法继续追缴，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡艳梅审 判 员  朱荣海人民陪审员  王合理二〇一七年九月十九日书 记 员  侯 露