福建省泉州市鲤城区人民法院 民 事 判 决 书 （2016）闽0502民初1135号 原告：冯志雄，男，汉族，1988年7月5日出生，住广东省惠东县。 委托诉讼代理人：陈小风，福建法正联盟律师事务所律师。 被告：福建省大银家商品经营有限公司，住所地福建省泉州市鲤城区南俊巷**A26，统一社会信用代码91350502315728610L。 法定代表人：陈瑜，经理。 委托诉讼代理人：陈佳吉，上海普世律师事务所律师。 被告：福建省东南大宗商品交易中心有限公司，住，住所地福建省泉州市鲤城区南俊路**织机构代码06878607-0。 法定代表人：叶孙福，董事长。 委托诉讼代理人：洪秋生，福建泓源律师事务所律师。 委托诉讼代理人：汪国栋，福建泓源律师事务所律师。 原告冯志雄与福建省大银家商品经营有限公司（以下简称大银家公司）、福建省东南大宗商品交易中心有限公司(以下简称东南大宗公司)合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告冯志雄委托诉讼代理人陈小风、被告大银家公司委托诉讼代理人陈佳吉、被告东南大宗公司委托诉讼代理人洪秋生、汪国栋到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 冯志雄向本院提出诉讼请求：1.确认冯志雄在大银家公司的开户（账号为13×××26）和在东南大宗公司平台上的全部交易无效；2.判令大银家公司、东南大宗公司共同返还冯志雄投资本金232460.2元及自起诉之日起至实际还款之日止按中国人民银行同期同类贷款利率计算的利息；3.由大银家公司、东南大宗公司承担本案的所有诉讼费用。事实和理由：2015年8月13日，大银家公司的业务人员通过QQ以忽略风险、夸大收益引诱冯志雄投资现货交易，2015年8月14日，冯志雄在大银家公司业务人员的鼓催下在东南大宗公司的平台上开户，交易账号为13×××26，随后冯志雄在大银家公司指导老师的反向喊单、重仓及频繁交易下先后投入150万元，截至2015年9月8日，短短1个月多的时间内冯志雄亏损464960.2元。经了解，大银家公司没有原油、白银、再生铜经营资质，属于违法违规经营，双方所做的交易违反我国合同法第52条的规定，应当确认无效。东南大宗公司明知大银家公司没有经营资质，放任大银家公司进行经营交易，存在过错，应承担相应责任，且东南大宗公司在没有期货交易资质的情况下采用做市商交易模式、交易标准化合约、同一交易品种以T＋0形式进行交易，明显违反我国合同法第52条第五项“违反法律、行政法规强制性规定的，合同无效”及《期货交易管理条例》第四条、第六条的规定，属于无效行为。为此，冯志雄多次与大银家公司、东南大宗公司协商，后在二被告的胁迫下无奈与其签订和解协议，返还冯志雄投资本金232500元，至今尚有232460.2元未返还。 大银家公司辩称，其不同意冯志雄的所有诉讼请求。1.冯志雄基于真实意思表示自愿与大银家公司签订《交易商入市协议书》，并由其自主交易，其自主交易发生的后果应由其自行承担。2.本案交易不存在违反法律的强制性及禁止性规定，不存在法定的无效情形。3.本案交易是现货交易，非期货交易，不存在违反期货交易相关规定的情形。4.冯志雄进行的交易是市场交易行为，均是冯志雄独立自主完成，任何一个指导人员均无法提前精确地知晓市场情况，不可能存在冯志雄所诉称的反向喊单的情况。5.冯志雄已经就其自行交易发生的亏损与大银家公司进行协商，大银家公司因其经济困难对其经济进行补贴支付了一笔款项，冯志雄也收取了该和解金，并在声明中承认正在大银家公司、东南大宗公司的交易是合法有效的，其交易发生的亏损是其因风险判断错误，由其自行承担，且声明放弃其他实体权利。 东南大宗公司辩称，冯志雄参与东南大宗公司提供的第三方大宗商品现货交易平台，由其自行进行大宗商品现货交易，东南大宗公司不参与任何交易行为，并非本案适格被告，其主张交易无效并要求东南大宗公司返还232460.2元及利息的诉求，无任何事实和法律依据，应予驳回。理由：东南大宗公司辩称，一、东南大宗公司并非适格的被告，其与冯志雄并无合同关系。冯志雄与东南大宗公司并未签署过任何相关的合同或协议，并非合同相对方，亦没有债权债务关系。二、东南大宗公司作为第三方交易平台系合法合规的，冯志雄所进行的交易属现货交易，不属于期货交易。1.东南大宗公司履行独立的第三方平台责任，并不参与大宗商品现货交易，且具备合法合规性。东南大宗公司是国家级泉州“金改区”首批金改项目和金融创新平台，同时亦是福建省大宗商品现货电子交易市场重点项目。依据国务院批准的中国人民银行等十二个部委联合发布的“银发[2013]283号”《福建省泉州市金融服务实体经济综合改革试验区总体方案》文件，以及福建省人民政府“闽政[2013]26号”《福建省泉州“金改区”总体方案实施意见》的精神与授权，泉州市政府按省政府的审批权限审核批准的大宗商品现货电子交易平台，具体业经泉州市政府“泉政办[2013]38号”文件批准立项，“泉政文[2013]257号”文件正式批复运营。其本身并不参与任何的现货电子交易，亦没有获取任何的交易盈利，只承担市场管理者和协调方角色，致力于为广大会员单位及其交易商共创合法合规、稳健有序的大宗商品现货交易环境。2.冯志雄称东南大宗公司在其亏损中，非法赚取冯志雄资金，明显与事实不符。冯志雄的资金自始至终归属冯志雄所有，该资金用于结算交易手续费、盈亏款项、违约金、相关运输费用等资金的收付，东南大宗公司并未占有其资金。冯志雄资金之所以显示转入东南大宗公司账户中，是因为冯志雄参与大宗商品现货交易，其必须通过建设银行E商贸通存款账户与资金账户（首先开设交易账号，尔后注册资金账户）绑定业务，实现交易资金入金、出金等功能。冯志雄的资金流动均是其参与大宗商品现货交易时的正常现象，该资金所有权依然归属冯志雄，且由冯志雄所掌控。至于冯志雄的亏损，均是其自身操作所导致，并非东南大宗公司所致。冯志雄提供的对账单足以证明其能够自由入金、出金，并不存在任何问题。3.冯志雄其参与的大宗商品现货交易，系一般的商品交易行为，东南大宗公司提供的第三方平台属于合法合规交易平台，冯志雄主张交易模式属于期货业务，缺乏相关证据支持。4.期货交易应具备以标准化期货合约为交易标的和以集中交易为交易方式两个必要条件。而案涉交易并未规定某一特定时间和地点交割一定数量的标的物，而是随时申请交收交割，无特定时间规定，且交易的系实物商品，不符合期货合约的构成要件。同时，案涉交易模式中的交易报价并非交易方通过竞价形成的价格，即报出价的形成机制与案涉交易方无关，不符合集中交易价格形成机制的特征。东南交易中心提供的第三方现货交易平台业务与期货业务两者有着本质的区别。三、根据《东南油交收管理办法》、《现货白银交收管理办法》、《再生铜交收管理办法》相关管理办法规定和《供油合同》、《生产商合作协议书》、《指定供货商合作协议书》有关约定，只要交易商提出交收申请，并在具备相应交收条件下，由供货商提供现货实物交收商品，实现大宗商品现货行业服务实体经济，促进商品流通。但冯志雄从未提出交收申请，在其未提出交收申请之前提下，就主观推定不能进行商品实物交收，不具有客观性，属于主观臆断行为，不予以采信。四.冯志雄向大银家公司申请达成和解，并出具与大银家公司、东南大宗公司不再有任何纠纷的法律文书。2016年1月25日，冯志雄向大银家公司申请，请求给予家庭经济困难补助232500元，并出具《声明书》确认在收到经济困难补助款232500元及签署《声明书》后，与东南大宗公司、大银家公司之间就此事不再有任何纷争。同时冯志雄向东南大宗公司、大银家公司出具相应的致歉信等书面材料，并以个人原因申请销户。冯志雄出具的相关生效的书面材料（申请书、声明书、致歉信、确认书等）系其真实意思表示，且业已实际收到大银家公司补贴的相关生活困难补助款项，不存在任何被隐瞒、被欺诈、被威胁的情形，合法有效。但是，冯志雄在收到款项及亲笔签署相关书面材料后，违背诚信原则，恶意诉讼，属于不正当的无理诉讼，理应驳回。综上所述，请求驳回冯志雄的全部诉求。 当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。对有争议的证据和事实，本院认定如下：1.关于冯志雄是否与东南大宗公司发生案涉交易问题。东南大宗公司提供的《风险揭示书》、《交易商入市协议书》、《交易商确认函》、电话回访录音资料等证据，可以证明2015年8月14日，冯志雄通过自行在网上操作的方式，与福建省大银家商品经营有限公司（以下简称大银家公司）订立《交易商入市协议书》，通过下载交易系统软件，在大银家公司开设了编号为13×××26的交易账号，并绑定了自己的银行卡，之后进行建仓、入金、持仓、发单、对冲平仓等系列行为，而大银家公司同理进行相反操作进行建仓、入金、持仓、接单等系列行为，双方完成交易，东南大宗公司并未参与上述交易。冯志雄虽对上述证据提出异议，但未提供证据证明自己的主张，其异议意见不予采纳。东南大宗公司提供的上述证据足以证明其主张的事实。冯志雄主张其案涉交易系与东南大宗公司进行交易，但未能提供充分的证据予以证明，其主张的该事实因缺乏依据，不予采纳。2.关于冯志雄向大银家公司出具《申请书》、《致歉信》、《撤诉申请书》、《声明书》、《确认书》、《交易商销户申请书》是否存在受胁迫、欺诈、显失公平的情形。对该组证据，冯志雄一方面对其真实性及收到大银家公司依约定支付其补助款232500元的事实不持异议，一方面又认为该组证据系其在受胁迫、大银家公司进行欺诈的情况下出具，内容也存在显失公平的情形，但其对主张的“受胁迫”、“欺诈”、“显失公平”事实却未能举证予以证明，且在事后又未就此请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销，故其关于“受胁迫”、“欺诈”、“显失公平”的辩解缺乏依据，不予采信。本院对该组证据予以采纳。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 东南大宗公司于2013年5月28日成立，经营范围为：大宗商品现货交易服务（不含期货、黄金等金融产品交易及其他需经前置许可的项目，不得从事大宗商品中远期交易等国家禁止的交易内容和交易行为）；仓储（不含危险化学品）、货物运输代理（不含国际水路运输代理等需经前置许可的项目）；自营和代理各类商品和技术的进出口（但涉及前置许可、国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外）；经济信息咨询（不含证券、期货投资咨询、金融咨询及其他需经前置许可的项目）；其他法律法规和国务院决定未禁止且无需经前置许可的项目自主选择。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。同年10月21日，泉州市人民政府以泉政文[2013]257号文批复同意正式运营。 大银家公司成立于2015年1月15日，经营范围为：商品现货销售；贸易代理；商品信息咨询服务；仓储（不含危险化学品、监控化学品、易制毒化学品及民用爆炸物品）、货物运输代理；经济信息咨询（不含证券、期货投资咨询、金融咨询及其他需经前置许可的项目）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。 2015年8月14日，冯志雄通过数据电文方式与大银家公司订立《交易商入市协议书》一份，该《交易商入市协议书》包括《风险揭示书》、《交易商确认函》等。 《交易商入市协议书》主要内容：甲方（大银家公司）为东南大宗公司的注册综合会员，根据国家有关法律、法规和规章的规定，经东南大宗公司批准，在东南大宗公司的电子交易平台经营东南大宗公司上市交易品种的现货及现货延期交收业务。根据中华人民共和国有关的法律、法规，东南大宗公司就相关交易品种制定的交易规则及其他相关规定，甲、乙（冯志雄）双方就东南大宗公司大宗商品现货及现货延期交收交易业务达成本协议。交易标的物：在东南大宗公司提供的交易平台上进行交易的交易品种。交易方式：乙方可自行选择通过电话或网络系统与甲方进行大宗商品现货及现货延期交收交易业务。甲方的电话录音、电脑记录等在交易过程中形成的记录均具有法律效力，双方同意将其作为证明双方交易的凭证。交易订金：甲、乙双方的大宗商品现货及现货延期交收交易采用交易订金的形式进行，并委托与东南大宗公司有合作关系的商业银行对乙方缴纳的交易订金进行资金存管。乙方交易订金必须通过东南大宗公司与订金存管银行转账系统缴纳，不得以任何现金形式缴纳。乙方的交易订金不得低于东南大宗公司规定的最低订金比例或数额。甲方有权根据东南大宗公司有关规定对乙方的交易订金的比例进行调整。乙方对缴存的交易订金不享有任何利息。费用：乙方在参与东南大宗公司现货及现货延期交收交易过程中，需支付如下费用：手续费、延期费、提货费、交货费及其他在交易过程中所产生的各项费用。其中，1.手续费及2.延期费：均由东南大宗公司根据实际情况确定并公告全体会员及交易商；3.提货费/交货费：收取标准及细则按届时有效的东南大宗公司规则及相关细则执行；4.甲方有权根据东南大宗公司规则和要求对以上费用进行调整。结算：具体结算办法及细则按照届时有效的东南大宗公司结算管理办法相关规定执行。风险管理：1.甲方以交易风险率来计算乙方的交易风险，计算方法为：交易风险率＝交易商交易账户当前权益÷占用交易订金×100%；2.当乙方的交易风险率小于100%时，乙方交易订金不足，乙方必须追加交易可用资金或减少持有的头寸，直至乙方交易风险率等于或大于100%。当乙方交易风险率等于或低于50%时，甲方将对乙方的全部未平仓合约进行强行平仓。3.双方同意，若遇到紧急情况、乙方违规及甲方发生交易风险或非交易风险等东南大宗公司认为紧急或必要的情况，甲方及交易中心可对乙方的未平仓合约进行强行平仓。实物交收：交收办法和细则按照届时有效的东南大宗公司现货交收相关管理办法及细则执行。开户及交易：1.乙方在甲方开设一个交易账户，此账户由东南大宗公司统一进行监管，并且必须经过东南大宗公司的审核，然后进行激活才可进行交易。交易账户实行一户一码制。2.乙方开户时，须提供有效的本人身份证（自然人交易商）或组织机构代码证、营业执照（机构交易商）等有效证件，并保证所提供开户资料的合法性、真实性、完整性、准确性、有效性，同时需要在东南大宗公司指定的存管银行开立结算账户，用以实现与东南大宗公司交易订金专用账户之间的资金划转。如乙方提供的开户资料有虚假，乙方须承担因此而引起的一切责任后果；当有关资料及信息发生变化时，乙方承诺及时以有效方式通知甲方。如因资料或信息发生变化，乙方未及时通知甲方而造成的损失由乙方承担。3.所有的协议和电子化的通讯都须以乙方亲笔签名和电子记录进行确认。4.乙方的交易商账号、交易时间及交易密码被视为乙方某一特定“电子交易合同”的电子签名。乙方必须对交易账户和所有密码进行妥善保管，并独自承担因保管不善而造成的一切后果。5.乙方必须确保其本人（或本机构）有足够的软件和硬件系统。6.乙方的交易账户只限本人（或本机构）使用，不得转借他人，如转借他人所引起的一切纠纷和损失均由乙方承担。7.甲方仅通过交易账号和密码以及电话密码核实乙方身份，乙方应妥善保存其本人（或本机构）的交易账号和相关的密码。凡通过交易账号及密码登陆进行的交易操作，无论是否确属本人（或本机构）进行的交易，均被视为乙方本人（或本机构）操作。……14.为保障交易数据安全、维护交易各方合法权益，甲方委托第三方数据托管机构托管双方的交易数据，双方均同意由东南大宗公司将交易数据信息提供给托管数据的第三方机构。违约条款：任何一方违反本协议书给对方造成损失的，违约方应承担相应的经济赔偿责任。免责条款：1.甲方及甲方工作人员对市场的判断和操作建议仅供参考，甲方及其工作人员向乙方作出获利或不遭受损失的担保或承诺均不具有法律约束力，乙方据此进行交易产生的亏损由乙方自行承担。2.甲方及甲方工作人员均不能承诺利益共享、风险共担，不提供利用交易商资金代客理财的业务，乙方如私下与甲方工作人员达成此类交易，造成的风险甲方不承担责任。3.由于市场情况或其他的特殊原因，甲方可能无法在乙方指定的价位建仓或平仓，甲方不负有任何责任。……8.由于发生不可抗力及国家有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台等导致交易系统临时或永久性关闭及其他风险，甲方不承担责任。保证条款：1.甲方保证，甲方及甲方工作人员均不得与乙方私下达成交易，以利益共享、风险共担为承诺，利用交易商资金从事代客理财业务。2.乙方保证，乙方不得与甲方或甲方工作人员私下达成交易，以利益共享、风险共担为承诺，委托甲方及甲方工作人员从事代客理财业务。……乙方确认在签署本协议之前已经仔细阅读并充分理解已颁布的东南大宗公司规则，并完全了解其作为交易中心交易商从事大宗商品交易业务所需承担的各项义务及责任。 《风险揭示书》告知投资者：东南大宗公司的大宗商品现货及现货延期交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。大银家公司是具有东南大宗公司签约会员资格的企业法人。交易商签署本协议，代表其对未来与大银家公司进行大宗商品现货及现货延期交收交易业务的风险已有了充分的认知与了解。提示大宗商品现货及现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合用养老基金、债务资金(如银行贷款)等进行投资的投资者，交易过程中可能存在政策风险、价格波动的风险、技术风险、交易风险、不可抗力风险等风险因素。 《交易商确认函》主要内容：本人（冯志雄）保证已在会员单位（大银家公司）的配合下完成以下事项：1.本人已亲笔签署《风险揭示书》以及《交易商入市协议书》；2.本人已按照有关规定配合会员单位采集了本人的影音资料；3.本人保证已满足开户条件并且非交易中心禁入人员；4.本人已办理交易订金银行第三方存管业务；5.本人已熟悉交易中心规则（定义详见《交易商入市协议书》）及相关办法；6.本人已掌握交易软件各项功能并能熟练操作；7.本人希望立即开通交易。凡由于对交易规则等相关制度理解有误或交易软件操作失误而造成的一切损失由本人独自承担。 协议签订后，冯志雄自行在网上下载被告东南大宗公司提供的交易系统软件，开通了编号为13×××26的交易账号，并绑定了自己的银行卡（建设银行卡，卡号62×××99）进行交易。冯志雄通过交易软件系统操作进行建仓、入金、持仓、发单、对冲平仓等系列行为，大银家公司同理进行相反操作进行建仓、入金、持仓、接单等系列行为完成交易。2015年8月14日至9月4日期间，冯志雄自行累计交易上市交易品种东南油1000桶、白银100KG、再生铜5T等共计275手数，涉及的交易手续费256507.05元、延期费5043.15元，交易亏损203410元，合计464960.2元（所涉及的交易费用、交易亏损与冯志雄在其存款账户中出入金差额金额一致）。之后，冯志雄为向大银家公司、东南大宗公司讨要亏损的款项，曾向泉州市金融局等有关部门进行投诉。2016年1月25日，冯志雄与大银家公司经过协商，冯志雄向大银家公司出具《申请书》、《致歉信》、《撤诉申请书》、《声明书》、《确认书》各一份，其中《申请书》主要写明其认同东南大宗公司提供的第三方现货交易平台合法合规，其参与大宗商品现货交易过程中，因自身缺乏风险防控经验，导致一定的交易亏损，其对亏损予以认可，但因家庭经济困难，请求大银家公司予以补贴232500元等内容；《确认书》主要写明冯志雄确认收到大银家公司支付的困难补助232500元，同意立即撤回对大银家公司、东南大宗公司的不当投诉、控告等，并表示不再以任何方式对大银家公司、东南大宗公司进行投诉、控告、举报、报案等;《声明书》主要写明冯志雄再次确认东南大宗公司提供的第三方现货交易平台的合法合规，其自愿参与交易且完全理解风险所在，自愿成为大银家公司的交易商，其因自身原因导致交易亏损，并确认收到大银家公司向其支付了困难补助金232500元，且声明书是其真实意思表示，不存在被隐瞒、被欺诈或被威胁的情形，其保证与大银家公司、东南大宗公司就此事不再有任何纷争等内容。同日，冯志雄向大银家公司申请销户。 本案经合议庭评议并经本院审判委员会讨论认为，本案争议焦点为:一是冯志雄与大银家公司签订的《交易商入市协议书》是否属于无效合同，交易损失由谁承担。二是冯志雄与东南大宗公司是否存在冯志雄主张的买卖合同关系。东南大宗公司应否对冯志雄承担共同赔偿责任。 关于第一个争议焦点，案涉《交易商入市协议书》约定的是大宗商品现货及现货延期交收交易业务，不属于期货交易，不适用《期货交易管理条例》。根据《最高人民法院关于适用若干问题的解释（一）》第四条的规定，人民法院确认合同无效，应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据。而从《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发[2011]38号）、《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发[2012]37号）的制定目的及有关政策界定来看，应解读为各省级人民政府据此清理整顿相关不规范行为的规定，非《中华人民共和国合同法》规定的合同无效的效力性强制性规定，故冯志雄以此为依据要求确认案涉交易行为为期货交易或非法期货交易，进而主张合同无效，于法不符，《交易商入市协议书》没有违反法律、行政法规强制性规定。冯志雄主张案涉合同无效的理由不能成立。 关于第二个争议焦点，如前所述，冯志雄系自行以数据电文方式与大银家公司订立《交易商入市协议书》，之后其与大银家公司进行案涉交易，东南大宗公司并未参与前述交易，故冯志雄主张其与东南大宗公司存在买卖合同关系，缺乏事实和法律依据，不予采纳。由于冯志雄与东南大宗公司未形成其主张的合同关系，并鉴于上述第一点论述的理由，冯志雄主张东南大宗公司应与大银家公司共同返还其232460.2元及相应利息的请求，缺乏事实和法律依据，不予采纳。 综上，根据现有证据无法证实案涉交易行为无效，且冯志雄与大银家公司之间就案涉争议问题，双方实际上已于2016年1月25日达成和解协议，即以大银家公司一次性支付给冯志雄困难补助款232500元的方式了结双方之间纠纷，而大银家公司也已按协议向冯志雄支付了协议的款项232500元，该协议已履行完毕，现冯志雄在未能提供充分事实和法律依据的情况下又反悔，再次要求大银家公司返还其232460.2元及相应利息的请求，缺乏事实和法律依据，不予支持。由于东南大宗公司并非案涉《交易商入市协议书》的合同当事人，且没有证据显示其应对该《交易商入市协议书》承担责任，并鉴于前述的理由，冯志雄要求其应与大银家公司共同承担返还其232460.2元及相应利息的请求，缺乏事实和法律依据，不予支持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款的规定，判决如下: 驳回冯志雄的诉讼请求。 案件受理费4787元，由冯志雄负担。 如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于福建省泉州市中级人民法院。 审 判 长  郑辉明 代理审判员  黄细芬 人民陪审员  黄佳玲 二〇一七年九月二十日 书 记 员  王汉杰 速 录 员  林丽芳 民事判决书所引用的主要法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 -16-