浙江省诸暨市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0681刑初194号公诉机关诸暨市人民检察院。被告人许娄燕，女，1976年1月25日出生于浙江省诸暨市，汉族，初中文化，农民，住诸暨市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月17日被诸暨市公安局刑事拘留，于同年6月23日被依法逮捕。现羁押于诸暨市看守所。辩护人吴建东、何飞明，浙江永大律师事务所律师。诸暨市人民检察院以诸检刑诉(2017)164号起诉书指控被告人许娄燕犯集资诈骗罪，于2017年2月22日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭。本案经诸暨市人民检察建议，本院决定延期审理一次。本院于2017年5月4日、2017年9月6日公开开庭审理了本案。诸暨市人民检察院指派检察员杨烈等出庭支持公诉，被告人许娄燕及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。诸暨市人民检察院指控：2010年5月22日至2014年10月1日期间，被告人许娄燕以投资做医疗设备生意为借口，以支付1.5分至3分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象楼某2、徐某、许某1等12人非法集资共计671.5万余元，用于赌博以及还本付息。后还本付息共计150万余元，造成实际损失520万元左右。具体如下：1.2010年5月22日至2013年8月3日期间，被告人许娄燕多次向徐某借款共计339.5万元，利息1.5分至2分不等。后共计归还本金14.5万元、支付利息84.6397万元，造成实际损失240.3603万元。2.2011年，被告人许娄燕向葛某借款7万元，约定支付一定利息。3.2011年7月1日至2014年2月1日期间，被告人许娄燕多次向许某2借款共计54万元，利息2分至3分不等，后支付利息9.57万元，造成实际损失44.43万元。4.2011年12月30日至2012年5月份期间，被告人许娄燕多次向楼某1借款共计133万元，利息2分。后归还本金20万元左右，支付利息20万元，造成实际损失90万元左右。5.2013年1月1日，被告人许娄燕向徐妙借款15万元，利息1.5分。后支付利息1.5万元，造成实际损失13.5万元。6.2013年6月17日、6月24日，被告人许娄燕分2次向周某3共计借款15万元，月息2分。7.2013年6月26日，被告人许娄燕向王某借款7万元，利息2分。后归还本金1万元，支付利息0.5万元，造成实际损失5.5万元。8.2013年10月份至2014年10月1日期间，被告人许娄燕多次向楼某2借款共计71万元，利息2分至2.5分不等。9.2014年3月5日，被告人许娄燕向许某3借款5万元，月息3分。10.2014年7月份，被告人许娄燕向卢某借款10万元，月息3分，后支付部分利息。11.2014年8月26日，被告人许娄燕向郭水成借款5万元，利息2.5分。后支付利息1250元，造成实际损失4.875万元。12.2014年9月23日，被告人许娄燕向许某1借款10万元，利息2分。后归还本金1万元，造成实际损失9万元。为证明上述指控，公诉机关向本院提交了相应的证据。认为被告人许娄燕以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院对被告人许娄燕依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定处罚。被告人许娄燕当庭认罪，供认自己将大部分钱用于到澳门赌博致使无法归还借款，对指控的集资诈骗的数额无异议。被告人许娄燕的辩护人提出以下辩护意见：一、关于被告人向各被害人集资诈骗数额及资金去向问题，1、就第1节事实，被害人徐某的前后两份陈述就被告人许娄燕是否支付利息说法不一致，被害人徐某可能存在将未付利息计入本金的情况，所以被害人徐某实际借给被告人许娄燕的钱没有300多万；2、就第4节事实，从被告人许娄燕的银行交易记录看，许娄燕已归还楼某140多万元，故给被害人楼某1造成的实际损失为70万元左右；3、就第6节事实，从被告人许娄燕的银行交易记录看，被害人周某3借给被告人许娄燕的钱中的10万元是通过银行转账支付，不是被害人陈述的现金方式支付的，且只转账支付了9.5万，所以被害人周某3借给被告人的钱只有14.5万元，同时银行交易记录显示被告人许娄燕还给了周某32.35万利息；4、就第8节事实，（1）被告人许娄燕的银行交易记录反映其已多次支付楼某2利息（经统计为8.21万元），（2）被告人许娄燕向许某1借款9万元是通过楼某2转交的，被告人许娄燕为此9万元曾分别向楼某2和许某1各出了一张9万元的借条，故被告人许娄燕向楼某2借款只有62万元；5、就第9节事实，根据被告人许娄燕在侦查价段的辩解其已归还了该笔借款，故应认定被告人已归还了该笔借款。6、就第10节事实，被告人许娄燕只供认通过转账方式向被害人卢某借款5万元，否认以现金方式向被害人卢某借款5万元，故只能认定被告人许娄燕向卢某借款5万元；7、被告人许娄燕将非法集资的资金借给陈某、周某2共有72.5万元，并提供了借款合同及部分借据。二、关于量刑情节问题，1、被告人许娄燕当庭认罪；2、被告人许娄燕曾有投案的想法；3、被告人许娄燕系初犯、偶犯；9、被告人许娄燕有还款的愿望。综上，请求法庭对告人许娄燕从轻处罚。经审理查明：2010年5月22日至2014年10月1日期间，被告人许娄燕以投资做医疗设备生意为借口，以支付月息1.5分至3分不等的高额利息为诱饵，并承诺到期还本付息的方式，向社会不特定对象楼某2、徐某、许某1等12人非法集资708万元，后还本付息共计200余万元，实际骗取511.8053万元，该款被告人许娄燕大部分用于赌博等开支。具体如下：1.2010年5月22日至2013年8月3日期间，被告人许娄燕多次向徐某借款共计339.5万元，月息1.5分至2分不等。后共计归还本金14.5万元、支付利息84.6397万元，实际骗得240.3603万元。2.2011年，被告人许娄燕向葛某借款7万元，约定支付一定利息，但实际本息未付。3.2011年7月1日至2014年2月1日期间，被告人许娄燕多次向许某2借款共计54万元，月息2分至3分不等，后支付利息9.57万元，实际骗得44.43万元。4.2011年12月30日至2012年5月份期间，被告人许娄燕多次向楼某1借款共计170余万元，月息2分，后归还部分本金尚欠本金114.5万元，支付利息20万元，实际骗得94.5万元。5.2013年1月1日，被告人许娄燕向徐妙借款15万元，月息1.5分。后支付利息1.5万元，实际骗得13.5万元。6.2013年6月17日、6月24日，被告人许娄燕分2次向周某3借款共计14.5万元，月息2分，支付利息2.35万元，实际骗得12.15万元。7.2013年6月26日，被告人许娄燕向王某借款7万元，月息2分。后归还本金1万元，支付利息0.5万元，实际骗得5.5万元。8.2013年10月份至2014年10月1日期间，被告人许娄燕多次向楼某2借款共计71万元，月息2分至2.5分不等，支付利息8.21万元，实际骗得62.79万元。9.2014年3月5日，被告人许娄燕向许某3借款5万元，月息3分，本息未付。10.2014年7月份，被告人许娄燕向卢某借款10万元，月息3分，后支付利息0.3万元，实际骗得9.7万元。11.2014年8月26日，被告人许娄燕向郭水成借款5万元，月息2.5分。后支付利息0.125元，实际骗得4.875万元。12.2014年9月23日，被告人许娄燕向许某1借款10万元，月息2分。后归还本金1万元，实际骗得9万元。上述事实有公诉机关提交及本院收集的，并经庭审质证、本院予以确认的出入境记录查询、人口信息、杭州志庆贸易有限公司货物明细、借条、借款协议，证人章某、陈某、张某的证言、抓获经过，被害人楼某2、徐某、许某1等的陈述，被告人许娄燕的供述和辩解等证据予以证实，本院予以确认。关于辩护人提出被告人许娄燕将非法集资的资金借给陈某、周某2共有72.5万元的问题。经查证人陈某只认可其还欠许娄燕材料款18万元，本院对该笔欠款予以认可，对其余欠款不予认可；对被告人许娄燕是否借钱给周某2的问题因只有借条无其他证据印证，本院不予认可。本院认为，被告人许娄燕将极少部分钱借给他人使用不影响其集资诈骗罪的成立。关于辩护人提出的被害人徐某借给许娄燕的钱可能没有300多万元的问题。经查，被害人徐某在本院审理期间，已对被告人许娄燕是否支付其利息及其最终被骗金额作了再次陈述，故本院对辩护人的相应意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人许娄燕已归还被害人楼某140多万元，被害人楼某1被骗金额只有70万元左右的问题。经查，2014年5月28日被害人楼某1与被告人许娄燕经过结算，被告人尚欠被害人本金110余万元，辩护人提到的银行交易记录记载的被告人归还被害人的40多万元绝大部分是2014年5月28日之前发生的交易，故辩护人的意见与事实不符，本院不予纳。关于辩护人提出被告人许娄燕出具给被害人楼某2的借条中有一张9万元系重复出具的问题。经查被害人许某1借给许娄燕9万元的时间是2014年9月23日，被告人许娄燕出具给被害人楼某29万元的借条时间是2014年8月1日，两者时间并不相同，且被害人楼某2对此事予以否认，故本院对被告人许娄梅的辩护人的相应意见不予采纳。关于辩护人提出被告人许娄燕已归还许某3的借款及只向卢某借款5万元的问题。本院认为，辩护人提出上述辩护意见仅是依据被告人许娄燕在侦查阶段的辩解，不能提供其它证据佐证，且被告人许娄燕当庭对公诉机关指控的集资诈骗的数额无异议，故本院对辩护人的相应意见不予采纳。关于辩护人结合被告人许娄燕的银行交易记录提出被害人周某3借给许娄燕的钱只有14.5万，周某3已收到2.35万元利息，被害人楼某2已收到部分利息的意见。经查，被害人周某3陈述借第一笔款10万元给许娄燕时间与被告人许娄燕账户上收到周某39.5万元的时间一致均为2013年6月17日，被告人许娄燕转账给被害人周某3及被害人楼某2时间均为其收到二被害人借款之后。本院认为，辩护人提出的意见有上述事实印证，且现有证据不能证实被告人与二被害人还有其他经济往来，故本院对辩护人提出的意见予以采纳。本院认为，被告人许娄燕以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人许娄燕能当庭认罪，本院予以从轻处罚。辩护人提出的被告人在量刑情节方面从轻处罚意见本院酌情予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人许娄燕犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二0一六年五月十七日起至二0二七年五月十六日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人许娄燕退赔各被害人的经济损失（赔偿清单见附页二）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐龙华人民陪审员  徐黎明人民陪审员  朱赛飞二〇一七年九月六日书 记 员  张林勇附页一相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条:犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。附页二被告人许娄燕应赔偿各被害人损失清单1、被告人许娄燕退赔被害人徐安乐经济损失240.3603万元;2、被告人许娄燕退赔被害人葛思跃经济损失7万元;3、被告人许娄燕退赔被害人许明红经济损失44.43万元;4、被告人许娄燕退赔被害人楼才朵经济损失94.5万元;5、被告人许娄燕退赔被害人徐妙经济损失13.5万元;6、被告人许娄燕退赔被害人周凌燕经济损失12.15万元;7、被告人许娄燕退赔被害人王玉英经济损失5.5万元;8、被告人许娄燕退赔被害人楼建梅经济损失62.79万元。9、被告人许娄燕退赔被害人许彩芳经济损失5万元。10、被告人许娄燕退赔被害人卢览芳经济损失9.7万元。11、被告人许娄燕退赔被害人郭水成经济损失4.875万元。12、被告人许娄燕退赔被害人许水明经济损失9万元。