河南省灵宝市人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1282刑初352号公诉机关灵宝市人民检察院。被告人黄文华，女，1974年3月20日出生，蒙古族，初中毕业，河南欧野实业有限公司灵宝欧野酒庄业务员，户籍所在地：灵宝市，现住灵宝市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月10日被灵宝市公安局刑事拘留，同年4月15日被逮捕。辩护人董川龙，河南崤函律师事务所律师。被告人嵇云霞，女，1959年8月1日出生，汉族，高中毕业，河南欧野实业有限公司灵宝欧野酒庄业务员，住灵宝市亚武西区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月25日被灵宝市公安局取保候审，同年6月14日被灵宝市人民检察院取保候审，同年8月1日被本院取保候审。辩护人王建民，男，1957年8月14日出生，汉族，退休干部，住灵宝市亚武西区。灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉[2017]187号起诉书指控被告人黄文华、嵇云霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。灵宝市人民检察院指派检察员王松涛、康晓燕出庭支持公诉，被告人黄文华及其辩护人董川龙，被告人嵇云霞及其辩护人王某，集资参与人代表黄某到庭参加诉讼。现已审理终结。灵宝市人民检察院指控：2011年10月，兀立征（另案处理）在三门峡市注册成立三门峡中裕投资有限公司，2012年4月，在郑州市注册成立河南欧野实业有限公司，并担任两公司实际控制人，为公司实体经营及借贷投资，兀立征先后以三门峡中裕投资有限公司、河南欧野实业有限公司为名义，在三门峡市迪欧酒店，灵宝市金苹果酒店、欧野酒庄设立办公场所，对外宣传到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资，向社会不特定对象非法吸收公众存款，由兀立征将非法吸收的资金投资、放贷，至2014年8月份案发。经司法会计审计鉴定，河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄共吸收公众存款383户，金额12665.4万元，未偿88户，金额2735.57万元。2012年9月至2014年8月，被告人黄文华担任河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄业务员期间，面向社会不特定群体，为该公司非法吸收公众存款，经鉴定：共吸收存款36户，金额682.5万元。现未能兑付11户，金额137万元。黄文华提成合计92820元。2012年5月至2014年8月，被告人嵇云霞担任河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄业务员期间，面向社会不特定群体，为该公司非法吸收公众存款，经鉴定：共吸收存款44户，金额586.4万元，现未能兑付金额78万元，嵇云霞提成合计119334元。对于上述事实，公诉机关提供的证据有：被告人黄文华、嵇云霞的供述和辩解；集资参与人黄某、李某等人的陈述；司法会计鉴定意见书；书证户籍证明、抓获经过、情况说明、借款合同、谅解书等。公诉机关认为，被告人黄文华、嵇云霞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉人在发表公诉意见时提出：被告人嵇云霞自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或者减轻处罚；二被告人均取得部分集资参与人的谅解，可以酌情从轻处罚。请求依法判处。被告人黄文华及其辩护人董川龙对指控罪名不持异议，但提出以下辩护意见：1、起诉书指控被告人黄文华非法吸收公众存款数额应扣除其本人实际存款数额；2、被告人黄文华只是欧野公司灵宝公司的一个业务员，在共同犯罪中作用较小，系从犯；3、被告人黄文华到案后能够如实供述自己的罪行，构成坦白，认罪态度较好；4、被告人黄文华系初犯、偶犯，且未兑付数额较少，并取得部分集资参与人谅解；5、本案的发生与当时特定的社会背景息息相关，被告人黄文华本人也是受害者。综上，建议对被告人黄文华从轻或者减轻处罚，判处一年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人嵇云霞及其辩护人王建民对指控事实及罪名不持异议，但提出以下辩护意见：1、被告人嵇云霞案发后主动投案，如实交代自己的罪行，有自首情节；2、被告人嵇云霞出于对法律的无知而触犯法律，且系初犯；3、案发后，被告人嵇云霞积极筹措资金，用自己的钱给部分集资参与人进行兑付，并取得大部分集资参与人的谅解，目前未兑付数额仅剩78万元，没有造成恶劣社会影响或者其他严重后果。综上，请求对被告人嵇云霞给予宽大处理。经审理查明：2011年10月，兀立征（已判决）在三门峡市注册成立三门峡中裕投资有限公司；2012年4月，在郑州市注册成立河南欧野实业有限公司，并担任两公司实际控制人。为公司实体经营及借贷投资，兀立征先后以两公司名义，在三门峡市森林半岛小区、迪欧酒店，灵宝市金苹果酒店、凯歌家园、欧野酒庄先后设立办公场所，招聘薛石丁（已死亡）为三门峡公司总经理、刘雪琴（已判决）为灵宝地区负责人，李焕娃（已判决）为灵宝公司会计，被告人黄文华、嵇云霞为灵宝公司业务员，与公司其他业务人员分工负责，在明知公司不具有金融管理资质的情况下，面向社会不特定对象，公开宣传存款到中裕公司、欧野公司，到期可归还本金并获取高额利息回报（月息1.5%-2.5%），诱使他人进行投资，非法吸收公众存款，再将吸收的资金进行投资或以更高的利息对外放贷，从中赚取非法利润，至2014年8月公司资金链断裂，无法给集资参与群众兑付，案发。另查明：根据已查获的账目和对部分报案集资参与人的调查，经司法会计鉴定部门鉴定，河南欧野实业有限公司灵宝市欧野酒庄共吸收公众存款383户，数额12665.4万元，截止2017年3月29日审计日，未兑付88户，数额2735.57万元（含业务员垫付数额69万元）。其中，被告人黄文华2012年9月至2014年8月担任灵宝欧野公司业务员期间，共吸收公众存款36户682.5万元（含本人存款40万元，本人以他人名义存款23万元），现未兑付11户137万元（不含本人），领取提成合计92820元。被告人嵇云霞2012年5月至2014年8月担任灵宝欧野公司业务员期间，共吸收公众存款44户586.4万元（含本人存款99万元），未兑付18户181万元（含本人存款48万元，以亲友名义存款17万元），领取提成合计119334元。案发后，被告人黄文华取得未兑付集资参与人葛某、张某、任某的谅解。被告人嵇云霞代欧野公司偿还集资参与人于某4万元、宋某2万元、胡某10万元、王某5万元，刘某10万元、尚某7万元，共计38万元，并取得未兑付集资参与人魏某、张某、严某、于某的谅解。综上，被告人黄文华实际非法吸收公众存款数额为34户619.5万元，现未兑付11户137万元。被告人嵇云霞实际非法吸收公众存款43户487.4万元，现未兑付7户78万元。2016年8月6日，被告人嵇云霞主动到公安机关投案。审理中，被告人嵇云霞退缴违法所得119334元。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、书证户籍证明、到案证明，证明了被告人黄文华、嵇云霞的身份情况以及到案经过；2、物证查获账册，书证借款协议及承诺函、谅解书、情况说明、破案报告等；证人王某2、王某3、嵇某1、嵇某2等人的证言；集资参与人黄某、李某、魏某、叶某等人的陈述；指认、辨认笔录及照片等，证实了被告人黄文华、嵇云霞协助他人非法吸收公众存款的事实及案发后获得部分集资参与人谅解的情况；3、司法会计鉴定意见书、扣押账册、收条、调查核实笔录等，证实了被告人黄文华、嵇云霞非法吸收公众存款的吸收、未兑付数额以及案发后嵇云霞代公司兑付、退缴违法所得的情况；4、被告人黄文华、嵇云霞及其同案犯兀立征、刘雪琴、李焕娃等人的供述与上述证据能够相互印证。以上证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人黄文华、嵇云霞伙同他人，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人黄文华、嵇云霞犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人黄文华、嵇云霞为兀立征向社会公众非法吸收资金提供帮助，在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人黄文华能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人嵇云霞自动投案，并能够如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。案发后，被告人嵇云霞能代替公司偿还部分集资参与人款项、退缴全部违法所得，对其可酌情从轻处罚。二被告人还取得部分未退集资参与人的谅解，亦可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人黄文华、嵇云霞吸收及未兑付数额应当扣除其本人实际存款数额，二被告人系从犯，均取得部分集资参与人谅解，被告人黄文华能够如实供述，被告人嵇云霞有自首情节且代为兑付部分款项、退缴违法所得，建议对二被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二、三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条、第五条的规定，判决如下：一、被告人黄文华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币5万元；二、被告人嵇云霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人黄文华的刑期自2017年3月10日起至2018年5月9日止；被告人嵇云霞的缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）三、被告人黄文华的违法所得92820元，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  任晓妮人民陪审员  王倩雯人民陪审员  宋新新二〇一七年九月十五日书 记 员  李新梅