浙江省东阳市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0783刑初831号公诉机关东阳市人民检察院。被告人李建生，又名李少峰，男，1981年6月16日出生于福建省德化县，汉族，小学文化，农民，家住德化县。曾因犯强奸罪，于2010年6月8日被德化县人民法院判处有期徒刑五年三个月；又因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月24日被东阳市公安局刑事拘留，同年4月27日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。辩护人熊砚芳，东阳市法律援助中心指派的浙江长虹律师事务所律师。被告人李传良，又名李国生，男，1980年4月29日出生于福建省德化县，汉族，小学文化，农民，家住德化县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年3月24日被东阳市公安局刑事拘留，同年4月27日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。辩护人包清谦，东阳市法律援助中心指派的浙江良济律师事务所律师。被告人王海祥，男，1988年7月1日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，家住安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年4月1日被东阳市公安局刑事拘留，同年4月27日依法逮捕。现羁押于东阳市看守所。辩护人李侃，浙江良济律师事务所律师。被告人李文伟，男，1975年8月11日出生于福建省德化县，汉族，大专文化，农民，家住德化县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年4月24日被东阳市公安局刑事拘留，同年5月18日依法变更强制措施为取保候审。被告人张清妍，女，1973年9月29日出生于福建省德化县，汉族，初中文化，农民，家住德化县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年4月17日被东阳市公安局刑事拘留，同年5月18日依法变更强制措施为取保候审。东阳市人民检察院以东检公诉刑诉[2017]790号起诉书指控被告人李建生、李传良、王海祥、李文伟、张清妍犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月7日向本院提起公诉，本院于同月8日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭审判，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派代理检察员潘善辉出庭支持公诉。被告人李建生、李传良、王海祥、李文伟、张清妍及辩护人熊砚芳、包清谦、李侃到庭参加诉讼。现已审理终结。东阳市人民检察院指控，2016年始，被告人王海祥伙同“王某”从事收购他人的信用卡，后转卖给他人。被告人王海祥帮助“王某”多次收寄他人的信用卡。2017年3月初，被告人李建生、李传良合谋使用他人身份骗领信用卡，并联系了收购信用卡的上家“王某”。后被告人李传良又联系了被告人李文伟、张清妍加入。2017年3月20日，四被告人驾车从福建省到浙江省绍兴市、义乌市、本市等地银行多次使用他人身份证明骗领信用卡。其中被告人李建生利用虚假的身份证骗领信用卡4张，另有5次因被识破而未能得逞。被告人李传良利用虚假的身份证骗领信用卡8张。被告人李文伟、张清妍利用虚假的身份证骗领信用卡各3张。后被告人李建生、李传良在义乌市将骗领的信用卡、U盾、身份证、电话卡等通过顺丰快递邮寄给上家“王某”，“王某”又让被告人王海祥的签收，但该包裹后被公安机关拦截查获。2017年3月24日，被告人李建生、李传良窜至本市，被告人李建生在银行办卡时，被工作人员发现，后被公安机关抓获。2017年4月1日，公安机关对被告人王海祥收寄信用卡的窝点进行检查，发现他人信用卡、身份证、电话卡、U盾34套，另有他人身份证28张。2017年4月24日，被告人李文伟主动到公安机关投案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭列举了证人证言、扣押笔录、视频监控、书证及被告人供述等证据。根据上述事实与证据，公诉机关认为，被告人李建生、李传良、李文伟、张清妍伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中被告人李建生、李传良数量巨大，被告人李文伟、张清妍数量较大；被告人王海祥非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。被告人李建生系累犯。被告人李建生、李传良、王海祥部分犯罪系犯罪未遂。被告人李文伟系自首，被告人李传良、张清妍归案后能坦白交代，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）项、第二十五条第一款、第二十三条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款之规定判处。被告人李建生、李传良、李文伟、张清妍对起诉书指控均无异议。被告人王海祥在庭审中表示认罪，但辩称：被公安机关拦截的包裹，“王某”未安排其收取；从窝点房间扣押的包裹，其不知道里面是信用卡，从该房间内查扣其他信用卡和身份证，其亦不知从哪里拿，没见过。辩护人熊砚芳的辩护意见是，被告人李建生归案后坦白交代，在庭审中能自愿认罪，据上请求对其从轻处罚。辩护人包清谦的辩护意见是，被告人李传良归案后能坦白交代；在庭审中能自愿认罪，据上请求对其从轻处罚。辩护人李侃的辩护意见是，从窝点房间搜查出来的信用卡与被告人王海祥无关，不应认定为其犯罪数额；仅应认定被拦截的19张信用卡，系犯罪未遂，被告人王海祥庭审中能自愿认罪，据上请求对其从轻处罚。经审理查明，2016年开始，“王某”从事收购他人的信用卡，被告人王海祥等人帮助“王某”收寄他人的信用卡等。2017年3月初，被告人李建生、李传良合谋使用他人居民身份证骗领信用卡，由被告人李建生联系了收购信用卡的上家“王某”。经被告人李传良联系，被告人李文伟、张清妍加入。被告人李传良、李建生事先准备好办信用卡所需的身份证、电话卡等。2017年3月20日至3月22日，被告人李建生、李传良、李文伟、张清妍驾乘租赁轿车从福建到浙江绍兴、义乌、东阳等地，到中国交通银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行等银行，多次使用他人居民身份证明骗领信用卡、网银U盾等。其中，被告人李建生骗领信用卡4张，另有5次因被银行工作人员识破而未能得逞；被告人李传良骗领信用卡8张；被告人李文伟、张清妍共计骗领信用卡6张。2017年3月22日，被告人李建生、李传良将上述骗领的18张信用卡、U盾和相应的身份证、电话卡等，以及由上家“王某”寄来办理U盾的信用卡1张，通过顺丰快递以单号“506362585739”快递给上家“王某”，该包裹于3月24日在泉州市顺丰快递公司被公安机关拦截查获。2017年3月23日，被告人李文伟、张清妍各分得人民币1350元，离开浙江回福建。2017年3月24日，被告人李建生、李传良窜至本市江北街道中国工商银行东阳支行，被告人李传良在外等候，被告人李建生入内进行骗领信用卡时，被银行工作人员发现，被告人李建生被公安民警当场抓获。2017年4月1日，公安机关在泉州市丰泽区仁凤村“王某”和被告人王海祥收寄信用卡的窝点进行检查，发现他人信用卡、身份证、电话卡、U盾34套，另有他人居身身份证28张。2017年4月24日，被告人李文伟主动到公安机关投案，并如实供述了基本犯罪事实。上述事实，有下列当庭列举并经庭审质证的证人徐某、金某、陈某1、陈某2、汪某、刘某、苏某、章某、曹某、李某的证言、公安机关制作的搜查笔录、检查笔录、扣押决定书、扣押清单、照片、现场辨认笔录、辨认笔录、接受证据清单、借车合同、银行卡信息、调取证据清单、快递单号基本情况、德化县（2010）德刑初字第63号刑事判决书、视频资料、本院开具的资金往来款票据、公安民警对被告人李文伟投案时所作的笔录、出具的归案经过、抓获经过、情况说明、户籍证明及被告人李建生、李传良、王海祥、李文伟、张清妍对上述事实所作的供述等证据证实，足以认定。关于被告人王海祥及其辩护人李侃对指控被拦截的19张信用卡和从窝点房间查扣的34张信用卡该节提出的意见，经审理认为，被告人李建生的供述证实其和李传良商量通过骗领信用卡赚钱，其通过他人联系了姓王的上家，2017年3月22日将骗领的18套信用卡和由上家寄来办理U盾的1张信用卡快递给上家，是货到付款；证人汪某的证言证实其系王海祥女友，二人住在一起，王海祥曾说他公司是销售银行卡的，他负责销售，二人为此事吵了很多次；证人刘某的证言及辨认照片证实其系顺丰快递的快递员，一年半前一名叫“王某”的男子开始从其处收寄快递，后由“王某”的小弟王海祥等人来收寄快递，每次邮寄的都是银行卡、U盾、身份证，寄往全国各地。2017年3月17日前后，“王某”说其每天早上给他打电话太吵，他要睡觉，让其帮他代收快递，收件人写其名字。3月20日前后，其帮忙将1个快递送到大骨头汤饭店，老板娘付款签收。3月24日，公司安保通知其不要派送单号为“506362585739”的包裹，等候公安机关处理，该包裹收件人是其名字，是“王某”让其代收。其将该包裹上交后，有人多次打电话来要求派送该包裹到大骨汤饭店，让老板娘签收；证人苏某的证言及辨认照片证实其系顺风快递的快递员，于2016年5月开始其收寄“王某”的快递，一个月后，“王某”又让他小弟王海祥来。王海祥来寄快递时，其都打开过，里面都是银行卡、身份证、U盾；证人曹某的证言及辨认照片证实其系顺风快递的快递员，2016年11月开始，其帮“王某”收寄快递，“王某”的小弟王海祥帮“王某”收寄了很多快递，快递有当着“王某”他们的面打开，是银行卡、身份证之类东西；证人陈某2的证言及视频资料证实其系大骨汤餐馆老板，一个自称“王某”的男子让其帮忙签收快递，其帮忙签收过一个快递。经辨认视频中拿着快递跑的人（王海祥）即是自称“王某”的男子；证人陈某3的证言证实其和王海祥住一起，从其处查扣的钥匙是王海祥放着的；被告人王海祥的供述证实其帮“王某”收寄过快递，其拿过三个快递到涉案窝点房间，未拆封，从陈某3处查扣的一串钥匙是该房间的；公安机关制作搜查笔录、扣押清单及检查视频证实从窝点房间查扣三个未拆封的包裹，内有24套信用卡和17张身份证，及散落放着的10套银行卡、11张身份证等物。上述证据已形成完整的证据链，足以认定“王某”从事收购以虚假身份骗领的信用卡，被告人王海祥明知“王某”从事收购他人信用卡，仍帮忙收寄，将收到快递放在涉案窝点房间，公安机关从该房间查扣34套信用卡。被告人李建生于2017年3月22日将骗领的信用卡通过快递邮寄给“王某”，后因该快递被公安机关拦截，“王某”和被告人王海祥等人未能成功收取的事实。故被告人王海祥及其辩护人李侃对该节所提的相关意见，本院不予采纳。本院认为，被告人李建生、李传良、李文伟、张清妍伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，被告人王海祥伙同他人购买以虚假身份证明骗领的信用卡，其中被告人李建生、李传良、王海祥数量巨大，其行为均已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人李建生曾因故意犯罪被判刑，在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人李建生其中6次实施骗领信用卡，被告人李传良其中1次实施骗领信用卡，被告人王海祥伙同他人收购19张信用卡该节，因意志以外的原因未能得逞，均系犯罪未遂，依法可比照既遂犯从轻处罚。被告人李文伟犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述基本犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。被告人李传良、张清妍归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人李建生归案后未能坦白交代，依法不能认定坦白。故辩护人熊砚芳提出被告人李建生系坦白的辩护意见，与法律规定不符，本院不予采纳。被告人李建生、李传良、王海祥、李文伟、张清妍在庭审中能自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人熊砚芳、包清谦、李侃据上所提辩护意见，理由成立，本院予以支持。为维护国家的金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第（四）项、第二十三条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李建生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2020年9月23日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人李传良犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万六千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2020年3月23日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。三、被告人王海祥犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月1日起至2020年9月30日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。四、被告人李文伟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。五、被告人张清妍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。六、暂扣公安机关的信用卡、身份证、电话卡、U盾，及暂存本院由被告人李文伟、张清妍退缴的赃款人民币二千七百元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黄兰蔚人民陪审员  舒士宁人民陪审员  王炳余二〇一七年九月二十二日代书 记员  俞思倩