江西省吉安县人民法院刑 事 判 决 书（2017）赣0821刑初64号公诉机关江西省吉安县人民检察院。被告人林某3。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月10日被吉安县公安局刑事拘留，2016年11月16日被吉安县公安局执行逮捕。现羁押于吉安市看守所。辩护人杨俊谅，上海汉盛律师事务所律师。被告人林某4。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月10日被吉安县公安局刑事拘留，2016年11月16日被吉安县公安局执行逮捕。现羁押于吉安县看守所。被告人谢某5。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月11日被吉安县公安局取保候审。现居住家中。辩护人文宗森，江西文冠律师事务所律师。江西省吉安县人民检察院以吉检公诉刑诉（2017）63号起诉书指控被告人林某3、林某4、谢某5犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。吉安县人民检察院指派检察员蒋雪莉、张焕年出庭支持公诉。被告人林某3及其辩护人杨俊谅、被告人林某4、被告人谢某5及其辩护人文宗森到庭参加诉讼。期间，经江西省吉安市中级人民法院批准，延长审理期限3个月。现已审理终结。吉安县人民检察院指控：闽峰咨询公司（福元运通加盟商）于2014年3月14日登记成立，被告人林某3任法定代表人，2015年3月2日，被告人林某4变更为闽峰咨询公司的法定代表人，被告人林某3负责闽峰咨询公司的决策运营和资金管理。2014年10月起，被告人谢某5受聘到闽峰咨询公司任总经理。闽峰咨询公司在没有办理金融业务经营许可的情况下，于2014年6月30日至2016年10月6日，通过业务员发传单等途径向社会公开宣传吸收投资款，并承诺按投资5万元以下的，3个月期的月息1分，6个月期的月息1.1分，1年期的月息1.3分；投资5万元以上的，3个月期的月息1.2分，6个月期的月息1.3分，1年期的月息1.5分等利率还本付息，先后向被害人刘某1、刘某2、邓某1、彭某1等2345个社会不特定公众变相吸收存款共计19485万元。闽峰咨询公司所吸收的资金，除了用于还本付息及闽峰咨询公司的正常经营开支外，其余部分全部由被告人林某3转给其父亲林某2用于山东省枣庄市、巨野县的房地产开发项目中。2016年10月6日起，闽峰咨询公司无力支付到期本金及利息。至案发，闽峰咨询公司未归还谢某1、周某4、李某3等456人集资款5935万元。2016年10月10日，被告人林某4、谢某5主动到吉安县公安局投案。对指控的事实，公诉机关出示和宣读了以下证据：1、书证：归案情况说明，户籍证明，前科证明，高某2出具的收据一张，咨询服务协议，民间借贷合同，抵押合同，扣押清单及扣押照片，袁某提供的放款信息登记表，袁某提供的闽峰咨询公司客户剩余未归还本金明细，袁某提供的闽峰咨询公司支付利息情况表，吉安县公安局出具的闽峰咨询公司及相关人员银行查询、冻结情况，中国建设银行、中国银行、中国工商银行、庐陵农商银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行出具的林某3、林某4、翁某2、翁某3、张某8、高某2的开户以来的交易明细，枣庄市中国银行、枣庄市建设银行、枣庄市工商银行出具的枣庄闽峰房地产开发有限公司的开户交易明细，枣庄市房地产开发和房屋征收管理办公室出具的关于枣庄市市中区塞纳斯城项目情况的说明，枣庄市市中区房屋征收办公室出具的关于塞纳斯城（辛庄）棚户区改造项目回迁安置房的情况说明，证明，枣庄市规划局出具的枣庄闽峰房地产开发有限公司的规划设计图，闽峰咨询公司登记申请书、公司章程、股东决议、任职文件、企业名称预先核准通知书、房屋租赁合同、准予设立登记通知书、准予变更登记通知书、章程修正案、有限责任公司变更登记审核表、任免文件、股东会决议，枣庄闽峰房地产开发有限公司登记注册的相关资料，袁某提供的从其U盘内拷贝出来的闽峰咨询公司的员工工资表，侦查机关从闽峰咨询公司扣押的2345份民间借贷合同（每份民间借贷合同均包含服务协议、共同理财协议书、放款人身份证复印件及银行存款凭证复印件各壹份），吉安县公安局出具的说明，福元运通授权书、认证证书等；2、证人高某2、翁某1、袁某、翁某2、刘某49、蓝某、赵某3、刘某50、胡某11、阮某3、高某1、林某2、彭某1李某14等人的证言；3、被害人刘某1等311人的陈述；4、被告人林某3、林某4、谢某5供述与辩解；5、视听资料等证据予以证实。指控认为，闽峰咨询公司违反金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人林某4身为公司法人代表，被告人林某3在犯罪活动中起决定、指挥作用，被告人谢某5身为公司总经理，均是公司实施非法吸收公众存款的直接负责的主管人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条之规定，依法判处。被告人林某3对公诉机关指控的犯罪事实和法律适用没有异议。被告人林某3的辩护人提出，被告人林某3既不是公司负责人，也不是公司直接负责人员，应不予追究刑事责任；在吸收的公众存款金额中，有部分系针对特定人员，应从指控的犯罪金额中核减；此外，被告人林某3具有自首情节。被告人林某4对公诉机关指控的事实不持异议，但辩称闽峰咨询公司是根据福元运通公司的授权开展投资理财业务，不构成犯罪。被告人谢某5对公诉机关指控的事实不持异议，同时辩称，其没有任闽峰咨询公司的总经理职务，只负责公司的日常行政管理工作。被告人谢某5的辩护人提出，公诉机关指控被告人谢某5构成非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足，不能认定；此外，被告人谢某5在闽峰咨询公司介绍他人投资理财过程中，即使构成犯罪，所起作用较小，并具有投案自首情节，应免予刑事处罚。经审理查明：闽峰咨询公司于2014年3月14日在吉安县登记成立，主要从事抵押贷款、投资、民间借贷、财务及理财信息咨询服务，被告人林某3任公司法定代表人。2014年4月16日，青岛福元运通投资管理有限公司授权准许闽峰咨询公司使用“福元运通”品牌、公司徽标、招牌等知识产权用于正常的经营活动，成为青岛福元运通投资管理有限公司的加盟店。2015年3月2日，闽峰咨询公司的法定代表人变更为被告人林某4，被告人林某3则负责闽峰咨询公司的资金管理使用，2014年10月份，被告人谢某5受聘到闽峰咨询公司担任负责人，具体负责闽峰咨询公司的日常运营及参与业务管理。2014年6月30日至2016年10月6日期间，被告人林某3、林某4、谢某5在闽峰咨询公司没有办理金融业务经营许可证的情况下，仍先后参与和组织闽峰咨询公司的业务员通过发放传单等途径，并允诺按投资5万元以下的，3个月期的月息1分，6个月期的月息1.1分，1年期的月息1.3分；投资5万元以上的，3个月期的月息1.2分，6个月期的月息1.3分，1年期的月息1.5分等高于银行存款利息的揽储方式，向社会公开宣传吸收公众存款，为闽峰咨询公司向刘某1、刘某2、邓某1、彭某1等社会不特定公众2345人次变相吸收存款共计19485万元，其中2014年11月份开始，非法吸收的存款金额为18125万元，2015年3月2日以后，非法吸收的存款金额为16429万元。闽峰咨询公司所吸收的资金，除了用于归还本金、支付利息1233.0138万元及闽峰咨询公司的正常经营开支外，剩余部分全部由被告人林某3转给其父亲林某2用于山东省枣庄市、巨野县的房地产开发项目中。2016年10月6日起，闽峰咨询公司无力支付到期本金及利息。至案发，尚有谢某1、周某4、李某3等456名被害人的集资款5935万元未归还。2016年10月10日，被告人林某4、谢某5主动到吉安县公安局投案。另查明，侦查阶段，公安机关冻结相关人员银行存款21.565066万元，扣押赣Ｄ×××**东风风行汽车一辆。审理期间，本院查封了山东省巨野闽峰房地产开发有限公司在山东省巨野县城开发的融城一期房地产项目中的9号、11号楼全部房屋产权。上述事实，有下列证据证实：1、归案情况说明，证实被告人林某3系被传唤到案的，被告人林某4、谢某5系主动到公安机关投案。2、户籍证明、前科证明，证实被告人林某3、林某4、谢某5的出生日期等身份信息，同时证明三被告人均没有违法犯罪前科。3、闽峰咨询公司登记申请书、公司章程、股东决议、任职文件、企业名称预先核准通知书、房屋租赁合同、准予设立登记通知书、准予变更登记通知书、章程修正案、有限责任公司变更登记审核表、任免文件、股东会决议、组织机构代码证、营业执照等证据，证实闽峰咨询公司于2014年3月14日登记成立，主要从事抵押贷款、投资、民间借贷、财务及理财信息咨询服务，被告人林某3任公司法定代表人。2015年3月2日，闽峰咨询公司的法定代表人变更为被告人林某4。4、青岛福元运通投资管理有限公司授权书、认证证书，证实2014年4月16日，青岛福元运通投资管理有限公司授权准许闽峰咨询公司使用“福元运通”品牌、公司徽标、招牌等知识产权用于正常的经营活动，成为青岛福元运通投资管理有限公司的加盟店。5、高某2出具的收据一张，证实在中国银行、农商银行、建设银行、工商银行开设的账户银行卡已给被告人林某4。6、咨询服务协议、民间借贷合同、抵押合同，证实闽峰咨询公司于2015年8月22日、2015年12月22日、2016年5月18日，先后以中介方的身份为贷款人翁某2与借款人陈某7、借款人高某2与出借人翁某2、借款人王某18与出借人高某2签订了咨询服务协议，贷款人翁某2与借款人陈某7、借款人高某2与出借人翁某2、借款人王某18与出借人高某2之间还签订了借款合同，枣庄闽峰房地产开发有限公司提供在山东枣庄市开发的塞纳斯城一期A号楼、C号楼商铺、8号楼西楼住宅进行借款抵押。7、扣押决定书、清单、扣押照片及查封裁定，证实公安机关将闽峰咨询公司签订的涉案借款合同及赣Ｄ×××**车辆予以扣押。本院查封了山东省巨野闽峰房地产开发有限公司在山东省巨野县城开发的融城一期房地产项目中的9号、11号楼全部房屋产权。8、放款信息登记表，证实闽峰咨询公司从2014年6月30日起至2016年10月6日止，先后向2345人次吸收存款19485万元的事实。9、闽峰咨询公司支付利息情况表，证实闽峰咨询公司从2014年10月至2016年10月间，先后为吸收的存款支付了1233.0138万元利息。10、闽峰咨询公司客户剩余未归还本金明细表，证实至案发日，闽峰咨询公司没有归还456名集资户本金为5935万元。11、员工工资表，证实闽峰咨询公司2014年5月至2016年9月间员工工资发放情况。12、视听资料，证实闽峰咨询公司投资客户投资情况。13、吉安县公安局出具的吉安闽峰投资咨询有限公司及相关人员银行查询、冻结情况及银行冻结通知书，证实公安机关已查询冻结涉案39个账户内的资金215650.66元。14、中国建设银行吉安支行、中国银行庐陵支行、中国工商银行吉安支行、江西庐陵农村商业银行、中国农业银行吉安县支行、中国邮政储蓄银行吉安县支行交易明细，证实林某3、林某4、翁某2、翁某3、张某8、高某2的银行账号资金往来情况。15、银行交易明细，证实枣庄闽峰房地产开发有限公司在枣庄市中国银行、枣庄市建设银行、枣庄市工商银行开户账户资金交易情况。16、枣庄市房地产开发和房屋征收管理办公室出具的关于枣庄市市中区塞纳斯城项目情况的说明、枣庄市市中区房屋征收办公室出具的关于塞纳斯城（辛庄）棚户区改造项目回迁安置房的情况说明和证明、及枣庄市规划局出具的枣庄闽峰房地产开发有限公司的规划设计图，证实枣庄闽峰房地产开发有限公司在枣庄市市中区开发建设棚户区改造即塞纳斯城（辛庄）房地产项目建设工程。17、枣庄闽峰房地产开发有限公司登记注册的相关资料，证实枣庄闽峰房地产开发有限公司2011年6月7日由林某2独资登记成立。2015年3月9日股东结构变更为江西闽峰房地产开发有限责任公司占股权55%，翁某2占股权25%，林某4占股权20%。2015年8月20日，公司股东再次变更为江西闽峰房地产开发有限责任公司。18、民间借贷合同，证实闽峰咨询公司以中介的身份与被害人签订服务协议，通过支付利息的共同理财方式，收取被害人的投资款的事实。19、吉安县公安局出具的说明，证实闽峰咨询公司单位公章下落不明，加盟青岛福元运通投资管理有限公司有关资料无法调取。20、证人高某2的证言，证实林某4在吉安县经营了一家福元运通公司，林某4是法人代表。2015年12月，枣庄闽峰公司开发的塞纳斯城项目资金比较紧张，林某4要高某2和枣庄闽峰公司总经理翁某2一起到吉安福元运通公司签订一份借款合同，以高某2的名义为借款方，从吉安福元运通公司融点资去做塞纳斯城项目，林某4说就是挂个名签个字而已，高某2同意了。2015年12月22日，在闽峰咨询公司，林某4拿了准备好的合同给高某2和翁某2签字，高某2在《咨询服务协议》的甲方（融资咨询方）、借款合同的乙方（借款人）签了名，并在抵押合同的甲方（抵押人）签了名。合同大意是高某2向吉安福元运通公司及翁某2借款2000万元，用塞纳斯城项目8号住宅楼西楼进行抵押，枣庄闽峰公司在抵押合同上盖了章，这样合同就签好了。2016年5月份，林某4说去年的合同要重新签一份合同，5月18日，林某4带高某2和王某18到吉安福元运通公司，由王某18作为借款人，高某2作为共同理财人签订了合同。高某2在《咨询服务协议》、借款合同的乙方（出借人）、抵押合同的乙方（出借人）签了名。合同大意是王某18向吉安福元运通公司及高某2借款1800万元，用塞纳斯城项目C号楼商铺进行抵押，枣庄闽峰公司在抵押合同上盖了章。合同签订后，林某4和林某3带高某2到中行、建行、农行、工行各开设了一个账户，开通后网银全部交给林某3。另外，林某4还要高某2在几百份空白《共同理财协议书》的乙方处签名捺印放在吉安福元运通公司，有客户来投资直接在甲方签名即可。在吉安福元运通公司签的两次合同都是假的，2015年12月22日作为合同借款方，连账户都没有提供，2016年签订的合同作为理财人，客户的资金是汇入高某2开设的账户，但账户实际是由林某3管控。合同签好的目的是把钱弄到枣庄闽峰公司把项目做好。21、证人翁某1的证言，证实吉安闽峰投资咨询有限公司于2014年6月28日开张经营，之前的法人代表是林某3，后变更为林某4，总经理是谢某5。闽峰咨询公司的业务流程是先找好需要资金的借款方客户，以闽峰咨询公司的名义与其签订好《服务协议》，约定好委托贷款金额、期限及委托费用，然后与放款客户签订《服务协议》，最后要求借款客户与放款客户签订借款及抵押合同，签订《共同理财协议》。2015年8月22日签订的翁某2借款1350万元给陈某7的借款合同，陈某7不方便与大量放款小客户一一签订借贷关系合同，闽峰公司便以翁某2作为一个平台，把小客户资金投资到翁某2处，再以翁某2的名义借给陈某7。2015年12月22日签订的借款2000万元合同，名义上是闽峰咨询公司介绍翁某2借款给高某2，其实翁某2就是一个平台作用。2016年5月18日签订的委托借款1800万元合同是闽峰咨询公司介绍高某2借款给王某18，这份合同是虚假合同，只是一个形式，是林某4要王某18和高某2签订的。2015年8月份，林某3生小孩，翁某1负责了闽峰咨询公司的财务，在此期间闽峰咨询公司的收入只有翁某2和高某2账户上的客户投资款，没有其他收入，客户投资款并没有像合同规定付给陈某7、王某18、高某2，翁某2、高某2账户U盾都在翁某1、林某3处，账户资金平时由翁某1、林某3控制，具体由林某3说怎么支付就怎么支付。2016年，闽峰咨询公司是谢某5和林某3负责。至2016年10月9日，还有四、五百放款客户的钱没有归还。22、证人翁某2的证言，证实吉安闽峰咨询公司2014年成立的，股东是林某3和林昱夫妇，当时的法人代表是林某3，以后就变更为林某4。公司的日常事务是谢某5负责。2015年8月22日和2015年12月22日，翁某2与吉安闽峰咨询公司签订了二份借款合同。一份是闽峰咨询公司的总经理谢某5来到山东枣庄，并按照林某2的意思在谢某5提供的一份《咨询服务协议》签字，目的是枣庄闽峰公司向闽峰咨询公司借款周转。之后，谢某5还要翁某2待合同弄好后回吉安去开设银行账户。过了几天，翁某2回吉安到中国银行、建行、工行、农行、邮政、农村信用社办理了储蓄卡交给闽峰咨询公司的林某3，还跟闽峰咨询公司签订了一份共同理财协议。第二份合同是谢某5打电话说之前的那份合同到期了，要续签一份合同，请示林某2同意后，闽峰咨询公司的袁某和其他工作人员到枣庄找翁某2续签了一份合同。枣庄闽峰公司还将塞纳斯城一期A号、C号商铺以及8号西楼住宅楼抵押给吉安闽峰咨询公司，但塞纳斯城一期A号、C号商铺以及8号西楼住宅楼不在规划范围，属加建工程，未办理预售许可证和在建工程抵押，目前正在办理申报审批手续。枣庄闽峰公司通过吉安闽峰咨询公司向民间借贷多少钱不清楚，公司所有的资金都是林某2来调配。23、证人袁某的证言，证实吉安闽峰咨询公司具体什么时候成立的不清楚，当时的法人代表是林某3，开业后没多久就变更为林某4。闽峰咨询公司还是福元运通公司的加盟商，福元运通公司对闽峰咨询公司的员工进行过培训，有时还会对闽峰咨询公司进行检查。公司的总经理最早是龚志强和林道清，2014年10月开始就是谢某5担任至今，公司的实际控制人是林某2，真正的公司管理人是谢某5，林某3实际是在履行闽峰咨询公司出纳的职责，公司吸收来的所有的资金都是归她负责调配。闽峰咨询公司成立后共签订了五份民间借贷主合同，由翁某1负责签订的，二份已经归还清了没有保存，还有三份没有履行完。每份主合同有闽峰咨询公司与融资咨询方及理财咨询方签订一份咨询服务协议，另外一份抵押合同，还有一份借款协议。第一份民间借款合同签订日期是2015年8月22日由翁某2和陈某7签订的，借款金额1350万元，贷款人是翁某2，借款人是陈某7，枣庄闽峰房地产开发有限公司提供在山东枣庄市开发的塞纳斯城一期A号楼作抵押。另一份民间借款合同是2015年12月22日由高某2和翁某2签订的，借款金额2000万元，融资咨询方是高某2，理财方是翁某2，抵押合同注明是枣庄闽峰房地产开发有限公司提供在山东枣庄市开发的塞纳斯城一期8号楼西楼住宅作抵押。第三份合同是2016年5月18日王某18和高某2签订的，借款金额1800万元，融资咨询方是王某18，理财方是高某2，抵押物是枣庄闽峰房地产开发有限公司提供在山东枣庄市开发的塞纳斯城一期C号楼商铺。实际这三份主合同都没有借钱给贷款人，而是闽峰咨询公司将客户和主合同的出借人作为共同人将钱借给主合同的借款人，投资客户和闽峰公司签订一份服务合同，闽峰咨询公司是作为中介方，另外客户和主合同的借款人签订一份共同理财协议。闽峰咨询公司是通过在街上用汽车做流动广告、在公司门前做LED灯广告，还有在街上摆摊做广告发展投资客户，这些投资客户都是不特定的人员，闽峰咨询公司是按投资5万元以下的，3个月期的月息1分，6个月期的月息1.1分，1年期的月息1.3分；投资5万元以上的，3个月期的月息1.2分，6个月期的月息1.3分，1年期的月息1.5分等高于银行存款利息的方式融资的。所有客户的本息由袁某每月统计后交给林某3或翁某1去支付投资客户的本息。根据统计，闽峰咨询公司共吸收资金有1.9亿元，2345人次，至今还有5935万元本金没有归还。同时还证实谢某52014年10月份开始在闽峰咨询公司上班，开始领工资时是写谢亮的名字，后面是写李某14的名字，这两人从来没有在公司上班，工资是谢某5自己领的，但不会签自己的名字。24、证人刘某49、蓝某、赵某3的证言，证实应聘成为吉安闽峰咨询公司的业务员后，被派至青岛福元运通公司总部进行培训。公司的法人代表之前是林某3，后来变更为林某4，董事长是林某2，日常事务是由总经理谢某5负责，公司主要经营是投资咨询业务，流程是公司找好需要资金的借款方，提供抵押物，并与其签订好《服务协议》，然后公司去发展意愿投资的小客户，让其投资给需要资金的借贷方，并承诺给付一定的利息回报，公司收取一定的委托服务费。闽峰咨询公司发展客户投资的资金名义上是给翁某3、张某8、翁某2、高某2，实际上这些人只是开了个账户在林某3手中，融资的钱听林某3说，是用到枣庄的塞纳斯城项目。至2016年10月，发展的客户到期后没有收到本金和利息，总经理也避而不见，导致客户到闽峰咨询公司闹事。赵某3还证实闽峰咨询公司的业务员平时会上街宣传客户来投资，融资的资金实际都由林某3掌控。25、证人刘某50、胡某11、阮某3的证言，均证实曾应聘成为吉安闽峰咨询公司的业务员。公司的法人代表之前是林某3，后来变更为林某4，董事长是林某2，日常事务是由总经理谢某5负责，公司主要经营是投资咨询业务。公司的业务流程是先找好需要资金的借款方客户，福元运通公司然后与其签订好《服务协议》，然后福元运通公司与放款客户又签订《服务协议》，并让借款客户与放款客户签订借款及抵押合同，签订《共同理财协议》，由放款客户将钱汇至借款客户账户上。借款客户有翁某3、张某8、翁某2、高某2，现在的借款客户只有翁某2、高某2两人。放款客户的资金具体如何运作不清楚，实际都是由林某3操作。26、证人高某1的证言，证实其父亲高某2在闽峰咨询公司签了一些空白合同，此外，还用高某2的身份证在银行开设账户给闽峰咨询公司使用。27、证人林某2的证言，证实闽峰咨询公司是按林某2的决定2014年3月14日在吉安县登记注册成立的，并且加盟到青岛福元运通公司，按照福元运通公司的要求做金融中介，福元运通总部会不定期到闽峰咨询公司进行检查监督，闽峰咨询投资公司具体怎样运作不清楚。公司成立开始的时候是龚志强总经理在负责业务这一块，后来是谢某5在负责业务这一块，但没有刻意介绍谢某5担任公司什么职位，员工都知道谢某5是来管理负责公司的，林某3一直负责公司财务这一块、林某4一直在山东帮林某2做事，很少去吉安县。因山东房地产项目需要资金，林某2安排翁某2、高某2等人互相签订借款主合同，闽峰咨询公司按照福元运通总部的要求让翁某2、高某2互相签订相关服务协议、借款合同、抵押合同等手续，具体签了几分主合同不清楚，抵押物提供了山东枣庄塞纳斯城一期8号楼西楼住宅、A号楼及C号楼商铺，但这些抵押物没有到城建、房产部门办理手续，所以抵押物没有办理抵押手续。这些主合同不是双方真实的借款，其实就是集资到山东给林某2做房地产项目。闽峰咨询公司总共集资了多少钱不清楚，都是由林某3在管理和支配，集资款除了还本付息和闽峰咨询公司日常开支外，大部分是投资到塞纳斯城项目上，少部分用到山东巨野的融城房地产项目上，造成现在闽峰咨询公司出现资金问题是枣庄和巨野的两个房地产项目没有搞好，具体还有多少本金没有归还不清楚，闽峰咨询公司的集资款一定是全部用到山东枣庄塞纳斯城项目和巨野融城房地产项目里，没有转移、隐匿、挥霍或者进行非法活动。28、证人彭某14的证言，证实闽峰咨询公司是林某22014年成立的，当时的法人代表是林某3，后来变更为林某4，公司成立时的总经理是龚志强，林某3一直管理投资款。后来龚志强离开闽峰咨询公司，林某2叫彭某14和谢某5来管理闽峰咨询公司，彭某14对外称是行政部长，谢某5则负责协调管理闽峰咨询公司，没有说是总经理，二人都没有任职文件。29、证人李某14的证言，证实其本人没有在闽峰咨询公司上班，但其丈夫谢某5在该公司上班。30、被害人刘某1、刘某2、邓某1、彭某1、刘某3、邓某2、程某、王某1、罗某1、刘某4、肖某1、王某2、李某1、刘某5、刘某6、刘某7、吴某1、龚某、傅某、肖某2、张某1、李某2、王某3、郭某1、刘某8、邓某3、蒋某1、邹某1、魏某、王某4、肖某3、肖某4、卢某1、邹某2、刘某9、彭某2、肖某5、李某3、裴某1、陈某1、曾某1、刘某10、王某5、曾某2、郭某2、肖某6、刘某11、李某4、罗某2、廖某、辛某1、郭某3、彭某3、肖某7、邓某4、周某1、肖某8、李某5、彭某4、刘某12、李某6、刘某13、罗某3、万某、曾某3、刘某14、刘某15、胡某1、眭某、王某6、刘某16、何某、胡某2、肖某9、肖某10、肖某11、胡某3、熊某1、涂某、龙某1、胡某4、周某2、邓某5、谢某1、黄某1、周某3、龙某2、郭某4、胡某5、曾某4、肖某12、陈某2、邓某6、马某、罗某4、周某4、陈某3、曾某5、刘某17、郭某5、王某7、王某8、周某5、郭某6、熊某2、毛某1、段某1、肖某13、胡某6、罗某5、陈某4、康某、赵某1、刘某18、孙某1、周某6、刘某19、郭某3、李某7、龙某3、刘某20、刘某21、黄某2、李某8、阮某1、王某9、郭某7、罗某6、谢某2、陈某5、郭某8、尹某、彭某5、肖某14、吴某2、辜某、肖某15、刘某22、刘某23、罗某7、范某、钟某、罗某8、郭某9、彭某6、肖某16、王某10、李某9、彭某7、吴某3、戴某1、刘某24、王某11、毛某2、刘某25、罗某9、吴某4、肖某17、周某7、刘某26、周某8、王某12、戴某2、谭某、欧某、陈某6、易某、杨某1、刘某2王某13、左某1、罗某10、刘某28、胡某7、李某10、王某14、刘某29、傅某、罗某11、刘某14、彭某8、戴某3、肖某18、胡某8、吴某1、周某9、罗某12、罗某13、刘某30、肖某19、周某10、彭某9、罗某1张某2、肖某20、夏某、周某11、肖某21、刘某31、彭某10、汪某、刘某10、刘某32、颜某1、曾某6、孙某2、龙某4、刘某33、黄某3、金某、刘某34、裴某2、张某3、童某、曾某7、刘某35、周某12、肖某22、刘某36、阮某2、周某13、眭桂连、罗某15、刘某37、黄某4、张某4、胡某9、王某15、任某、曾某8、刘某3王某16、肖某23、龚某、张某5、彭某11、刘某39、娄某、郭某10、陶某、曾某9、龙某5、肖某24、刘某40、李某1吴某5、周某14、刘某41、胡某10、肖某25、吴某6、吴某7、肖某26、朱某、温某1、肖某27、曾某10、刘某42、刘某43、彭某12、林某1、裴某3、彭某13、周某15、杨某2、温某2、李某7生、杨某3、温某1、肖某9、肖某28、黄某5、李某12、肖某29、项某、裴某4、刘某42、肖某30、温某3、谢某3、张某6、曾某11、刘某44、罗某16、郭某11、罗某17、周某16、刘某23、刘某45、赵某2、刘某46、段某2、龙某6、黄某6、卢某2、罗某18、刘某38秀、曾某12、周某2、邓某7、颜某2、王某17、周某17、李某13、陈某6、刘某47、唐某、蒋某2、焦某、宋某、刘某48、左某2等311人的陈述及民间借款合同复印件，证实自2015年10月至2016年1月间,被害人先后受闽峰咨询公司的员工按高于银行存款利息的介绍或宣传下，与闽峰咨询公司签订咨询服务协议，并与高某2或翁某2签订共同理财协议，然后通过银行将个人投资款汇至高某2或翁某2的银行账户进行投资理财，至案发后，闽峰咨询公司不能按期归还支付投资款及其利息。31、被告人林某4的供述，证实闽峰咨询公司成立于2014年6月份，加盟了福元运通公司，还派了员工到福元运通公司进行培训，公司从事的是金融投资中介，当时的法人代表是林某3，2015年，法人代表变更为林某4，谢某5是公司的总经理，负责公司业务，是否有任职文件不太清楚，财务由林某3负责。吉安闽峰咨询公司要业务员去做宣传，要客户在闽峰咨询公司进行投资理财，客户没有任何限制，任何人都可以来投资，决定投资后分别和公司及共同理财人签订《服务协议》、《共同理财协议》，把资金汇入公司提供的共同理财人的账户，公司根据约定给予客户固定的利息回报。2015年5月18日，林某4要翁某1组织王某18和高某2签订了一份借款金额1800万元的总合同，这份合同高某2是共同理财人，王某18是借款人，王某18和高某2签订总合同其实是一个形式，帮助闽峰咨询公司完成一个流程以应付检查。闽峰咨询公司先后与翁某3、张某8、翁某2、高某2签订了五份融资总合同，但融资资金名义上给合同的融资方，而实际是由林某3掌控，融资资金用于山东枣庄、巨野的房地产项目，闽峰咨询公司就是为枣庄、巨野的房地产项目融资，据说还有5000余万元投资客户的资金没有归还。32、被告人林某3的供述，证实闽峰咨询公司成立于2014年6月份，是福元运通公司的加盟商，公司从事的是投资信息咨询、贷款信息咨询等，当时的法人代表是林某3，2015年，法人代表变更为林某4，公司总经理开始是龚志强，后来由谢某5担任公司的总经理，公司的日常工作都是总经理负责，财务由林某3负责。吉安闽峰咨询公司成立后的主要业务是吸收投资客户的投资款到山东枣庄塞纳斯城的房地产项目。吸收客户的投资方式方法是培训业务员到吉安县城和乡下各地去做宣传，发放传单，要客户来投资理财，还有就是业务员跟亲朋好友现场吸引客户来公司投资理财，具体的宣传内容不清楚。投资客户没有任何限制，任何人都可以来投资理财。投资人将投资款转入公司提供的共同理财人的账户后，和公司签订一份服务协议，然后公司再提供一份共同理财协议书让投资客户签字，公司根据约定给予客户固定的利息回报。公司成立后吸收客户的资金，员工袁某有统计和保管客户协议。公司先后和张某8、翁某2、高某2做过业务，好像签了4、5份主合同，但这些主合同的内容不是真实的，这样做是按照福元运通公司的要求签订主合同吸引客户的投资款用于山东枣庄塞纳斯城房地产项目，没有给所谓的融资人。投资客户的资金都是转到共同理财人的账户上，这些账户的银行卡和密码，还有网银U盾都是林某3保管，投资款都是林某3负责管理和支配，投资款主要归还到期的本金及利息及闽峰咨询公司日常开支，还有就是按照父亲林某2的要求，将钱转到山东枣庄闽峰房地产公司和山东巨野闽峰房地产公司的账户上用于房地产开发，具体是什么账户不清楚。谢某5是接替龚志强担任公司总经理，但没有任职文件，谢某5每月工资是5000元，是以妻子李某14的名字造工资表领取工作的。同时还证实2015年5月，林某4带王某18和高某2到闽峰咨询公司签订了一份借款总合同。33、被告人谢某5的供述，证实受林某2的聘请，在吉安闽峰房地产开发有限公司上班。闽峰咨询公司是福元运通公司的加盟商，公司从事投资中介业务，2014年的法人代表是林某3，公司总经理开始是龚志强，干了几个月就离职了。2014年年底，林某2担心闽峰咨询公司出问题，要谢某5和彭某14一起到闽峰咨询公司上班，没有任职文件，公司日常事务是谢某5负责，彭某1袁某协助，具体业务是袁某分管，如有疑难向谢某5报告，由谢某5、彭某1袁某三人一起商量，再向林某2或林某3或林某4报告。闽峰咨询公司做的业务是多个公民对一个公民的投资，公司先找好要资金的客户，并找好一个投资大客户作为共同理财人。闽峰咨询公司先与借款客户签订咨询协议，约定好借款金额、期限及委托费用，随后闽峰咨询公司与共同理财人签订咨询服务协议，由共同理财人委托闽峰咨询公司借款，并让共同理财人与借款客户签订借贷合同及质押合同。然后闽峰公司介绍投资小客户与共同理财人签订服务协议，将资金转至共同理财人再投资至借款客户。公司在门面处装了LED电子宣传屏幕吸引客户来投资，福元公司还配了一辆宣传车在县城及周边乡镇发放宣传单，公司提供给投资客户的回报是投资5万元以下的，3个月期的月息1分，6个月期的月息1.1分，1年期的月息1.3分；投资5万元以上的，3个月期的月息1.2分，6个月期的月息1.3分，1年期的月息1.5分。公司一共为三人做了四笔业务，分别是2015年的张某8，2015年8月22日的翁某2，2015年12月22日的翁某2及2016年5月18日的高某2。张某8为共同理财人的那笔业务已经还本付息还清了，其他三笔还没有还清。2018年8月翁某2作为共同理财人的那笔业务是林某2联系的，指定谢某5和彭某14去枣庄办理相关手续，翁某2作为共同理财人委托闽峰咨询公司贷款1350万元给陈某7，还提供了枣庄闽峰公司塞纳斯城一期A号楼商铺进行抵押。2015年12月22日签订这份主合同翁某2是共同理财人，委托闽峰咨询公司借款2000万元贷给高某2，但这笔业务不是谢某5办理的。2016年5月18日签订的主合同是翁某1去山东签订的，高某2作为共同理财人，委托闽峰咨询公司借款1800万元借贷给王某18。公司的财务是由林某3负责，共同理财人的账户都是由林某3掌控，投资客户的钱有没有实际借给合同上的借款人不清楚。以上证据，经当庭举证、质证，其来源合法，内容客观真实，足以证明本案事实，本院予以采信。本院认为，被告人林某4、林某3、谢某5违反金融管理法律规定，以介绍投资理财为名，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对三被告人的指控事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于本案是否构成单位犯罪的意见，经查，闽峰咨询公司成立后就没有取得金融机构经营许可证，不能向社会公众即社会不特定对象吸收资金，被告人林某4、林某3、谢某5在闽峰咨询公司成立后的经营活动中，违反法律规定，非法吸收公众存款，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不符合单位犯罪的构成要件，不应认定为单位犯罪。关于辩护人提出被告人林某3既不是闽峰咨询公司负责人，也不是直接负责人员，应不予追究刑事责任的意见，经查，本案的证人证言及被告人的供述，足以证实被告人林某3不管是担任闽峰咨询公司的法定代表人期间，还是在负责公司资金管理期间，从始至终均参与了为闽峰咨询公司非法吸收公众存款的活动，应对非法吸收存款的犯罪行为承担刑事责任，故辩护人提出的该意见，与本案证据不符，本院不予采信。关于被告人林某3的辩护人提出指控非法吸收公众存款金额中，有部分金额是闽峰咨询公司业务员介绍自己的亲朋好友投资，不属于针对不特定对象，该数额应从指控犯罪金额中予以扣除的辩护意见，本院经审理认为，被告人林某4、林某3、谢某5明知闽峰咨询公司及其业务员向社会公开宣传吸收资金，而将该信息在亲戚、朋友、同事中予以传播，从而达到吸收资金的目的，属于向社会公开宣传，闽峰咨询公司业务员在亲戚、朋友、同事中吸收的资金，应认定为非法吸收公众存款行为，不应从犯罪金额中核减。故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出被告人林某3具有自首情节的意见，经查，被告人林某3是经公安机关传唤后到案接受调查讯问，并非主动到案，不符合自首的构成要件，依法不构成自首，辩护人该意见与法律规定不符，不予采信。关于辩护人提出公诉机关指控被告人谢某5构成非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足，不能认定的意见，经查，被告人谢某5的供述、证人证言均证实吉安闽峰咨询公司成立后是以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，虽不构成单位犯罪，但有充分证据证明被告人谢某5实施了为吉安闽峰咨询公司非法吸收公众存款的犯罪行为，被告人谢某5的行为属非法吸收公众存款的共犯，事实清楚，证据确实充分。辩护人该意见与事实不符，不予采信。关于被告人林某4、林某3、谢某5在该共同犯罪中所起的作用问题，经查，被告人林某4为吉安闽峰咨询公司的法人代表，虽不实际控制该公司，但参与了为公司非法吸收公众存款的行为，被告人林某3具体掌控非法吸收存款的调配和使用，在共同犯罪中起主要作用，均应认定为本案主犯；被告人谢某5受雇佣担任公司负责人并从公司领取工资，非吉安闽峰咨询公司股东且主要工作系为公司拉业务，在该共同犯罪中起次要作用，应认定为从犯。在对三被告人量刑过程中，本院充分考虑以下量刑情节：1、被告人林某4、谢某5犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。2、被告人林某3如实坦白交代自己的罪行，可依法酌情从轻处罚。3、被告人谢某5在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可依法减轻处罚。4、被告人林某3、林某4家属配合本院查封了山东省巨野闽峰房地产开发有限公司在山东省巨野县城开发的融城一期房地产项目中的9号、11号楼全部房屋产权，用以返还集资款，依法可酌情对三被告人从轻处罚。辩护人相应的辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人林某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、被告人林某4犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）三、被告人谢某5犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元；（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）四、扣押在案涉案财物，由扣押机关发还给被害人；五、涉案违法所得财物予以追缴，发还给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省吉安市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  彭洪基审 判 员  罗丽群人民陪审员  刘礼瑞二〇一七年九月二十五日书 记 员  王 倩附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款、第三款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑