福建省厦门市思明区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0203刑初1028号公诉机关厦门市思明区人民检察院。被告人成少华，男，1989年12月24日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地湖南省怀化市鹤城区，暂住福建省厦门市。2017年5月3日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月9日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。被告人杨殿红，男，1992年3月25日出生，侗族，初中文化，无业，户籍地湖南省芷江侗族自治县，暂住福建省厦门市。2017年5月3日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月9日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。被告人吴泳辉，男，1992年5月7日出生，侗族，初中文化，无业，户籍地湖南省芷江侗族自治县，暂住福建省厦门市。2017年5月3日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月9日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。厦门市思明区人民检察院以思检公诉刑诉［2017］1080号起诉书指控被告人成少华、杨殿红、吴泳辉犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。厦门市思明区人民检察院指派检察员吴雅莹出庭支持公诉，被告人成少华、杨殿红、吴泳辉到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2017年4月，被告人成少华、杨殿红、吴泳辉先后到厦门市思明区湖滨北路195号704室，经共谋后，结伙在该房屋内使用笔记本电脑对他人信用卡进行登录网银、修改密码、转账等“验卡”操作，查验他人信用卡的使用功能，并收取相应报酬。其中，被告人成少华负责接收、交接信用卡，修改信用卡密码、网上转账等，并已非法获利人民币10000元；被告人杨殿红负责到银行存款用于“验卡”；被告人吴泳辉于2017年4月28日到达上述地点后，负责具体操作修改信用卡密码、网上转账等。2017年5月2日23时许，被告人成少华、杨殿红、吴泳辉在上述房屋内被公安机关抓获，被当场缴获其非法持有的他人信用卡95张及笔记本电脑、手机、网银U盾等作案工具（具体详见附件1清单）。到案后，被告人成少华、杨殿红、吴泳辉均能如实供述上述事实。以上事实有缴获的银行卡、网上银行U盾、手机卡、笔记本电脑、手机、身份证复印件、笔记本等物证，银行卡办卡资料、交易明细、扣押笔录、扣押清单，现场照片，证人洪某、林某1、林某2、廖某等人的证言，被告人成少华、杨殿红、吴泳辉的供述，被告人的到案经过、户籍信息等证据证实。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人成少华、杨殿红、吴泳辉共同非法持有他人信用卡95张，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人成少华、杨殿红、吴泳辉到案后能如实供述自己的罪行，本院依法予以酌情从轻处罚。另扣押在案的他人信用卡及作案工具应予没收，被告人的违法所得应予追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人成少华犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月3日起至2020年11月2日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）二、被告人杨殿红犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月3日起至2020年11月2日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）三、被告人吴泳辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月3日起至2020年11月2日止；罚金应于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）四、扣押在案的他人信用卡及作案工具（具体详见附件1清单）由扣押机关依法予以没收处理。五、追缴被告人成少华的违法所得人民币10000元。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  董琪璞人民陪审员  林美玉人民陪审员  ＸＸ龙二〇一七年九月十九日代书 记员  刘 颖附件1：扣押清单暨没收清单编号名称数量特征备注1工商银行卡1张卡号62×××672工商银行卡1张卡号62×××103工商银行卡1张卡号62×××854工商银行卡1张卡号62×××525工商银行卡1张卡号62×××296工商银行卡1张卡号62×××727工商银行卡1张卡号62×××188工商银行卡1张卡号62×××669工商银行卡1张卡号62×××0810工商银行卡1张卡号62×××0911工商银行卡1张卡号62×××6212工商银行卡1张卡号62×××1713工商银行卡1张卡号62×××0114工商银行卡1张卡号62×××1115工商银行卡1张卡号62×××8916工商银行卡1张卡号62×××2517工商银行卡1张卡号62×××3418工商银行卡1张卡号62×××5819工商银行卡1张卡号62×××7920工商银行卡1张卡号62×××9121工商银行卡1张卡号62×××0022工商银行卡1张卡号62×××2423农业银行卡1张卡号62×××7324农业银行卡1张卡号62×××7025农业银行卡1张卡号62×××7626农业银行卡1张卡号62×××7927农业银行卡1张卡号62×××7128农业银行卡1张卡号62×××7929农业银行卡1张卡号62×××7130农业银行卡1张卡号62×××7031农业银行卡1张卡号62×××7832农业银行卡1张卡号62×××7133农业银行卡1张卡号62×××7834农业银行卡1张卡号62×××7035农业银行卡1张卡号62×××7636农业银行卡1张卡号62×××7437邮政银行卡1张卡号62×××9338邮政银行卡1张卡号62×××1339邮政银行卡1张卡号62×××6540邮政银行卡1张卡号62×××7041邮政银行卡1张卡号62×××5242邮政银行卡1张卡号62×××0643邮政银行卡1张卡号62×××3444邮政银行卡1张卡号62×××8045邮政银行卡1张卡号62×××3746邮政银行卡1张卡号62×××5847邮政银行卡1张卡号62×××6048邮政银行卡1张卡号62×××1149邮政银行卡1张卡号62×××7350邮政银行卡1张卡号62×××3351邮政银行卡1张卡号62×××2552邮政银行卡1张卡号62×××9753邮政银行卡1张卡号62×××6654邮政银行卡1张卡号62×××1755邮政银行卡1张卡号62×××6356民生银行卡1张卡号62×××8157民生银行卡1张卡号62×××9358民生银行卡1张卡号62×××2659民生银行卡1张卡号62×××1260民生银行卡1张卡号62×××1361民生银行卡1张卡号62×××3862民生银行卡1张卡号62×××7363民生银行卡1张卡号62×××2164民生银行卡1张卡号62×××8565招商银行卡1张卡号62×××5666招商银行卡1张卡号62×××3967招商银行卡1张卡号62×××6868招商银行卡1张卡号62×××3269招商银行卡1张卡号62×××1170招商银行卡1张卡号62×××5671招商银行卡1张卡号62×××7272招商银行卡1张卡号62×××5373招商银行卡1张卡号62×××9574招商银行卡1张卡号62×××2975华夏银行卡1张卡号62×××9976华夏银行卡1张卡号62×××0777华夏银行卡1张卡号62×××3478华夏银行卡1张卡号62×××3579中国银行卡1张卡号62×××1380中国银行卡1张卡号：62×××2481中国银行卡1张卡号：62×××3082浦发银行卡1张卡号：62×××7483浦发银行卡1张卡号：62×××1284浦发银行卡1张卡号：62×××0485中山农商银行卡1张卡号：62×××7486中山农商银行卡1张卡号：62×××8087厦门银行卡1张卡号：62×××4988厦门银行卡1张卡号：62×××4889平安银行卡1张卡号：62×××5590平安银行卡1张卡号：62×××6591光大银行卡1张卡号：62×××7592光大银行卡1张卡号：62×××2193交通银行卡1张卡号：62×××4694交通银行卡1张卡号：62×××2795交通银行卡1张卡号：62×××3596手机1部品牌：COOLPAD；IMEI：86424802070306297手机1部品牌OPPO，IMEI：864335031133171号码：98笔记本电脑1部品牌：华硕；颜色：红色99身份证复印件47张100手机卡套1张号码：1800601****101手机卡套1张号码：1553539****102手机卡套1张号码：1329224****103手机卡套1张号码：1553538****104手机卡套1张号码：1314541****105手机卡套1张号码：1300340****106手机卡套1张号码：1327334****107手机卡套1张号码：1327334189108手机卡套1张号码：1327334****109手机卡套1张号码：1327333****110手机卡套1张号码：1329224****111手机卡套1张号码：1329224****112手机卡套1张号码：1327334****113手机卡套1张号码：1329224****114手机卡套1张号码：1323220****115手机卡套1张号码：1550322****116手机卡套1张号码：1550324****117手机卡套1张号码：1329224****118手机卡套1张号码：1326639****119手机卡套1张号码：1862620****120手机卡套1张号码：1322298****121手机卡套1张号码：1550324****122手机卡1张号码：1307189****123手机卡1张号码：1307365****124手机卡1张号码：1565818****125手机卡1张号码：1307364****126手机卡1张号码：1307184****127手机卡1张号码：1306793****128手机卡1张号码：1307186****129手机卡1张号码：1305769****130手机卡1张号码：1301656****131手机卡1张号码：1306789****132手机卡1张号码：1550521****133手机卡1张号码：1301656****134手机卡1张号码：1550612****135手机卡1张号码：1301656****136手机卡1张号码：1550610****137手机卡1张号码：1306793****138手机卡1张号码：1868765****139手机卡1张号码：1306786****140手机卡1张号码：1307363****141手机卡1张号码：1568781****142手机卡1张号码：1304601****143无号码手机卡33张144工商银行U盾23个145邮政储蓄银行U盾20个146农业银行U盾17个147中国银行U盾3个148招商银行U盾6个149民生银行U盾6个150广东农信银行U盾2个附件2：本案所适用的法律、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。