云南省富源县人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)云0325刑初158号 公诉机关:云南省富源县人民检察院。 被告人:卢文敏，曾用名卢文珍（又名卢敏），女，1977年11月29日出生于云南省富源县，汉族，居民，中专文化，住云南省富源县。未受过刑事处罚，因涉嫌犯集资诈骗罪，2016年11月4日被富源县公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕，现羁押于富源县看守所。 辩护人:朱朝光，云南天志律师事务所律师。 云南省富源县人民检察院以富检公诉刑诉（2017）141号起诉书指控被告人卢文敏犯集资诈骗罪,于2017年6月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。富源县人民检察院指派检察员严韩秋、虎莎出席法庭支持公诉，被告人卢文敏及其辩护人朱朝光均到庭参加诉讼。现已审理终结。 云南省富源县人民检察院指控，被告人卢文敏以支付利息为诱饵，自2010年7月以来，以开办洗煤厂、货场和盖房子、还贷款为由，长期以借款和“上蟲”的形式进行非法集资，至2014年4月止，其先后骗取肖某1、王某1、王某2等20名被害人资金共计人民币5940850元。公诉机关当庭以书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解等证据支持其指控，提请本院对被告人卢文敏依法判处。 被告人卢文敏对公诉机关指控的事实无异议，其认罪但其辩解其不构成集资诈骗罪。 辩护人朱朝光的辩护意见是，本案应该定性为非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪。被告人认罪悔罪态度好，建议法庭对其从轻处罚。 经审理查明，自2010年7月以来，被告人卢文敏以支付利息为诱饵，以开办洗煤厂、货场和盖房子、还贷款为由，长期以借款和“上蟲”的形式进行非法集资，至2014年4月止，其先后骗取肖某1、王某1、王某2等20名被害人资金共计人民币5892750元。 具体事实如下： 1、2014年2月至4月，被告人卢文敏以盖房子为由向被害人肖某1借款四次，共计45万元。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人肖某1的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 2、2013年3月5日至2014年3月5日，被告人卢文敏以经营洗煤厂、给他舅舅投资小额贷款公司为由，向被害人王某1借款82万元，至2014年４月，被告人卢文敏共支付了211200元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人王某1的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 3、2013年11月10日，被告人卢文敏以经营货场为由向被害人杨某借款25万元，月利息按2分计算。至案发为止，被告人共支付了35000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人杨某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 4、2014年4月，被告人卢文敏向被害人温某借款10万元，月利息按3分计算。至案发为止，被告人共支付了5000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人温某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 5、2013年5月，被告人卢文敏以买房子为由向被害人晏某借款7万元，月利息按２分计算。至案发为止，被告人共支付了15400元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人晏某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 6、2013年5月5日，被告人卢文敏以投资建货场为由向被害人王某2借款15万元，按每月3分利息算。至案发为止，被告人共支付了40500元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人王某2的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 7、2010年7月至2014年3月份，被告人卢文敏以盖房子、投资洗煤厂为由向被害人范某借款49万元.至案发为止，被告人共支付了36000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人范某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 8、2013年12月份，被告人卢文敏以有房子在并给付高额利息为由向被害人肖某2借款26万元.至案发为止，被告人共支付了40000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人肖某2的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 9、2014年1月至3月，被告人卢文敏分三次向刘某借款30万元，至案发为止，被告人共支付了13300元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人刘某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 10、2013年9月18日至2014年3月，被告人卢文敏以建洗煤厂需要资金周转为由向被害人贺某借款115.8万元，至案发为止，被告人共支付了97000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人贺某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 11、2014年1月10日，被告人卢文敏以经营洗煤厂需要资金为由向李某1借款3.5万元，至案发为止，被告人共支付了3150元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人李某1的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 12、2013年11月，被告人卢文敏向敖某借款2.66万元，至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人敖某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 13、2013年年底，被告人卢文敏向张某借款8.2万元，至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人张某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 14、2013年3月至2014年2月，被告人卢文敏以洗煤厂需要资金为由，向陈某借款39万元，至案发为止，被告人共支付了94500元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人陈某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 15、2012年10月至2014年４月，被告人卢文敏以盖房子、洗煤厂需要资金周转为由，向郭某借款90万元，至案发为止，被告人共支付了26200元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人郭某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 16、2013年12月10日，被告人卢文敏以急需还贷款为由，向王某3借款5万元。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人王某3的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 17、2013年3月至5月，被告人卢文敏以投资洗煤厂需要资金周转为由，向王某4借款65万元，至案发为止，被告人共支付了191000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人王某4的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 18、2014年1月29日，被告人卢文敏以给付高利息为诱饵，向罗某借款10万元，至案发为止，被告人共支付了9000元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人罗某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 19、2014年1月30日，被告人卢文敏以给付高利息为诱饵，向李某2借款22万元，至案发为止，被告人共支付了6600元的利息。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人李某2的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 20、2014年1月10日，被告人卢文敏向沙某借款21.5万元。至案发未归还本金。 上述事实，有公诉机关提举并经庭审质证认证的借条，被害人沙某的陈述等证据与被告人卢文敏的供述及辩解相互印证予以证实，足以认定。 另有公诉机关提举并经庭审质证认证的受案登记表，立案决定书，户口证明，无前科证明，抓获经过，到案情况说明，情况说明，银行卡客户交易查询，富源县住房和城乡建设局档案摘抄表，商品房买卖合同登记备案表，富源县公安局查封决定书，中信银行房屋抵押合同，证人曹某、李某3、吕某、李某4的证言等证据对本案的相关事实予以证实，足以认定。 辩护人朱朝光提交的庄某、李某5的借条，来源不合法，本院不予采信；其提交的卢文敏的病历，与本案无关联性，本院亦不予采信。 本院认为，被告人卢文敏以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资人民币5892750元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。应依法惩处。富源县人民检察院指控的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。辩护人朱朝光关于本案应定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见本院不予采纳，其关于被告人认罪悔罪态度好的辩护意见本院酌情采纳。鉴于被告人户文敏在庭审中自愿认罪，有一定悔罪表现，本院决定对其从轻处罚。本院根据被告人卢文敏犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，决定对其判处相应的刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人卢文敏犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月4日起至2027年11月3日止，罚金人民币十万元，限于判决生效之日起30日内缴纳）。 二、责令被告人卢文敏退赔被害人肖某1人民币45万元，退赔被害人王某1人民币60.88万元。退赔被害人杨某人民币21.5万元。退赔被害人温某人民币9.5万元。退赔被害人晏某人民币5.46万元。退赔被害人王某2人民币10.95万元。退赔被害人范某人民币45.4万元。退赔被害人肖某2人民币22万元。退赔被害人刘某人民币28.67万元。退赔被害人贺某人民币106.1万元。退赔被害人李某1人民币3.185万元。退赔被害人敖某人民币2.66万元。退赔被害人张某人民币8.2万元。退赔被害人陈某人民币29.55万元。退赔被害人郭某人民币87.38万元。退赔被害人王某3人民币5万元。退赔被害人王某4人民币45.9万元。退赔被害人罗某人民币9.1万元。退赔被害人李某2人民币21.34万元。退赔被害人沙某人民币21.5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖本罗 人民陪审员  尹雅林 人民陪审员  刘锐华 二〇一七年九月十八日 书 记 员  陈 壮