山东省胶州市人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁0281刑初614号公诉机关山东省胶州市人民检察院。被告人张瑜，女，汉族，初中文化程度，农民，户籍所在地胶州市。2015年10月3日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，同年11月10日被逮捕。山东省胶州市人民检察院以胶检公刑诉（2016）624号起诉书指控被告人张瑜犯集资诈骗罪，于2016年7月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。胶州市人民检察院指派检察员黄英出庭支持公诉，被告人张瑜到庭参加诉讼。在诉讼过程中经报请上级法院批准延长审限三个月，公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。山东省胶州市人民检察院指控，2012年5月15日，被告人张瑜与前夫李某（另案处理）以各投资50%的比例，注册成立青岛某某投资咨询有限公司，由张瑜担任法定代表人。公司成立后，在没有营利项目的情况下，张瑜以该公司为担保方，以本人名义向社会公众高息借款，口头许诺给予月息1.5分、2.5分、3分不等的高额利息,同出借人签订《民间短期信用借款合同》，承诺到期或随时还本付息。张瑜每月或每季度由本人或安排公司员工，通过现金或银行汇款方式定期付息给出借人，通过口口相传的方式，向孙某兰、姜某自等91名社会人员非法集资。张瑜将集资款用于购买保险、支付高额利息、购置房产、豪华轿车和个人挥霍。2013年11月7日，张瑜与李某协议离婚，同年12月25日二人的次子李某嘉出生。在离婚协议中，张瑜把位于胶州市扬州东路52号正北名苑小区某号楼2单元401室、胶州市香港路518号宝佳中央湖岸某号楼1单元1层101室、胶州市龙州路117号融城金州小区某号楼1单元1501室、胶州市澳门路333号海湾天泰金融广场某号楼办公411室，以及二辆车全部由男方所有，约定婚内所有债务关系和对方无关。2015年9月17日，张瑜通知公司员工放假。9月21日，张瑜把位于胶州市扬州东路52号正北名苑小区某号2单元401室、胶州市龙州路117号融城金州小区某号楼1单元1501室转让给其弟张瑜。9月25日出借人马某到胶州市公安局报案称张瑜下落不明，10月3日张瑜与他人驾车途经西藏自治区那曲地区时被检查站民警控制。经青岛华胜有限责任会计师事务所审计，截至2015年9月，张瑜向社区公众91人非法吸收存款共计36487000元，还款本金690000元，剩余本金35797000元，已付利息6969050元，造成实际损失28827950元。经计算，尚有4223707.86元无法确定支出用途。公诉机关针对其指控提供了抓获经过、证人证言、被害人陈述、审计报告等证据。公诉机关认为被告人张瑜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定惩处。被告人张瑜辩解称，2013年被孙某骗去2100万元，其想挽回损失，没想到一步步走到现在；马某的820万元已经全部还清，不应计入涉案数额；2013年与李某的离婚是假离婚，当时并没有真正处理房子。对公诉机关的其他指控基本无异议。其提供的证据有本院及青岛市中级人民法院民事判决书各一份。经审理查明：2012年5月15日，被告人张瑜以与其夫李某（在逃）各占出资额50%的比例，注册成立青岛某某投资咨询有限公司，注册资金100万元，由张瑜担任法定代表人。在公司没有实际经营项目的情况下，张瑜以该公司为担保方，以本人名义向社会公众以月息1.5分至3分不等的高额利息进行借款，自2012年8月份开始至2015年9月份，共向姜某、孙某、史某、吴某、刘某、康某80余人集资2828.7万元。被告人张瑜将上述借来的款项用于支付部分本金及高额借款利息共765.905万元外，其余大部分款项用于购买房、车及个人挥霍。2015年9月17日，张瑜离开青岛某某投资咨询有限公司，避开了公众及其员工视线。当月张瑜把位于胶州市扬州东路某号正北名苑小区某号2单元401室、胶州市龙州路117号融城金州小区某号楼1单元1501室两套未设抵押的房产卖给其弟张瑜，后张瑜又将正北名苑小区某号2单元401室的房子转给郭某2。2015年10月3日，被告人张瑜在途经西藏那曲地区时被公安机关抓获。经审计，被告人张瑜给被害人们造成损失共2062.795万元（详见青岛华胜有限责任会计师事务所鉴定报告中《借款情况明细表》）。上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、《私营企业登记信息查询结果》证实青岛某某投资咨询有限公司成立时间、股东人数、注册资本等情况；证人宋某证言证实该公司没有任何业务，被告人对此亦有供述。2、被害人姜某、孙某、史某、吴某、刘某、康某63名被害人陈述、借款合同及借据或银行交易记录，证实被害人大都通过熟人介绍、口口相传的方式，为图高利息而将款借给被告人张瑜的情节以及张瑜以青岛某某投资咨询有限公司为担保向上述各被害人借款的时间、约定利率、借款数额等。其中张瑜向社会不特定人群集资的情节同时有张瑜的公司员工王某、迟某证言与之相印证。3、胶州市公安局提取笔录及8页尚未销毁的帐页、证人王某、迟某证言，证实张瑜给部分被害人支付的利息数额、支付日期等内容；被害人陈述、青岛华胜有限责任会计师事务所报告书中《借款情况明细表》，证实被告人已经支付的本息数额，被告人对此亦无异议。4、被告人供述，青岛华胜有限责任会计师事务所报告书中“张瑜及相关人员购买实物资产、消费、转贷及借款”部分，证实被告人张瑜至少购买过正北名苑小区某号2单元401室、融城金州小区某号楼1单元1501室两套住房和一辆宝马车，共花费212.29654万元，同时证实张瑜及相关人员的银行卡消费达564.952311万元。5、证人王某、迟某证言证实2015年9月16日晚张瑜电话通知其公司放假，次日便联系不上张瑜，公司也换锁关门了。6、商品房预售合同、青岛融城置业有限公司证明证实被告人张瑜在2013年初购买了正北名苑小区某号2单元401室、融城金州小区某号楼1单元1501室两套房子；房产证、青岛市房地产登记簿房地产权登记信息证实张瑜于2015年9月10日办出该两套房子的房产证，于当月21日以买卖方式将该两套房子过户给张瑜；证人郭某证言，证实其姊妹几个都曾借款给张瑜，2015年11月份张瑜要把正北名苑的一套房子转给其姊妹几个顶张瑜的帐，郭某1就拿着张瑜托人送来的房产证及授权手续将该正北名苑小区52号2单元401室房转给了郭某2，但房产证还没发下来。7、胶州市公安局案件来源、到案经过，证实本案案发经过及被告人张瑜的归案情况。以上证据经当庭质证，为合法有效证据，均能互相印证，本院予以认定。本院认为，公诉机关的指控基本事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，其指控成立。但对其中张瑜借马某820万元未还的指控，因被告人不予认可，本院及青岛市中级人民法院在相关民事审判中对此都未予认定，故该笔指控事实不清、证据不足，不能成立。关于被告人辩称自己被孙某骗去2100万元的意见，因无相应证据证实且与被告人原始陈述相矛盾，故对被告人的该辩解意见不予采纳。综上，本院认为，被告人张瑜在无相应经济基础偿还巨额高息借款的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，以高息为诱饵，通过口口相传等方式向社会公众集资，期间任意挥霍集资款，在骗局不能继续后恶意处分财产，非法占有集资款，涉案数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第五十六条、第五十五条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张瑜犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元，剥夺政治权利五年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月3日起至2030年10月2日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、非法所得2062.795万元予以追缴，发还本案被害人。（被害人名单、各自数额等详见青岛华胜有限责任会计师事务所鉴定报告中《借款情况明细表》）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  傅增光审 判 员  陈 敏人民陪审员  周茂温二〇一七年九月二十日书 记 员  朱金梅附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。