河南省固始县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1525刑初648号公诉机关河南省固始县人民检察院。被告人程东升，男，1990年9月3日出生于河南省固始县，汉族，专科文化，经商，住固始县。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2017年1月20日被固始县公安局刑事拘留。经固始县人民检察院批准，于2017年2月23日被固始县公安局逮捕。辩护人邓如佩，河南振蓼律师事务所律师。固始县人民检察院以固检公诉刑诉〔2017〕385号起诉书指控被告人程东升犯合同诈骗罪、诈骗罪，于2017年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派检察员丁瑞出庭支持公诉，被告人程东升及其辩护人邓如佩到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省固始县人民检察院指控：1.2016年5月26日，被告人程东升从王某1的“浩博汽车租赁有限公司”租赁了一辆车牌号为豫Ｓ×××××的丰田凯美瑞轿车。后程东升谎称该车辆为其本人所有，将该车辆先后抵押给丁某真、王某2。王某1发现被骗后，将其丰田凯美瑞轿车从王某2处要回。经鉴定，该车价值11.6万元。2.2016年7月1日，被告人程东升与游某签订租赁协议，程东升从游某的“鑫达二手车店”租赁了一辆车牌号为沪3BW**宝马523i轿车。2016年9月，游某将该车交付给程东升。程东升制作虚假车辆转让协议，谎称车辆为其本人所有，于2016年9月17日，将该车辆变卖给胡某。后该车被胡某转卖。经鉴定，该车价值为7.659万元。3.2016年9月15日，被告人程东升从徐某的“永通轿车租赁有限公司”租赁了一辆车牌号为豫Ｓ×××××的丰田锐志轿车。程东升制作虚假车辆转让协议，谎称车辆为其本人所有，于2016年9月19日，将该车卖给胡某。案发前，徐某发现被骗，已将该车开回。经鉴定，该车价值为7.75万元。4.2016年9月，被告人程东升从孟某1的“顺鑫汽车租车有限公司”租赁一辆车牌号为豫Ｓ×××××的现代IX35汽车。该车辆实际所有人为孟某。程东升制作虚假车辆转让协议，谎称车辆为其本人所有，于2016年9月25日，将该车卖给张某1。案发前，孟某1发现被骗，已将该车拖回。经鉴定，该车价值为8.7万元。5.2015年11月27日，被告人程东升伙同李某，使用伪造的房屋所有权证作为抵押，向固始好易贷投资管理有限公司借款20万元。案发前，程东升共计归还本金10万元，利息7.2万元，剩余款未归还。6.2016年8月27日，被告人程东升使用伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取向王某4借款10万元。后经王某4索要，程东升支付了1000元，余款未归还。7.2016年9月18日，吴某向被告人程东升索要8万元债务，程东升使用伪造的房屋所有权证作为抵押，将前期的借款凭证骗回销毁，重新为吴某出具了一张10.9万元的借条（含利息2.9万元），并约定于2016年10月1日前还清借款。但截止案发前，该款尚未归还。8.2016年9月26日，被告人程东升使用伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取胡某6.5万元。2017年1月19日下午，程东升被游某扭送至固始县公安局。案发后，王某3（固始好易贷投资管理有限公司股东）、胡某、王某4、吴某分别出具谅解书，对程东升表示谅解。针对指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据。认为被告人程东升以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人程东升以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人程东升犯有数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。提起公诉，请依法判处。被告人程东升对起诉书指控的部分犯罪事实有异议，辩解称，指控第五起事实中，他开始不知房权证是假的。借吴某款的后期，房权证是吴某自己拿走的。他已通过微信、支付宝及银行转账的方式还王某46万元利息。他只借胡某2万元。请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，程东升没有向吴某虚构事实、隐瞒真相，他与吴某是民间借贷关系，指控的第七起不是诈骗行为。程东升诈骗胡某是2万元，而不是6.5万元，指控的第八起事实不清。程东升有自首情节，系初犯，取得了部分被害人的谅解，建议对程东升从轻处罚。经审理查明：1.2016年5月26日，被告人程东升从王某1的“浩博汽车租赁有限公司”租赁了一辆车牌号为豫Ｓ×××××的丰田凯美瑞轿车。程东升谎称该车辆为其本人所有，将该车辆先后抵押给丁某真、王某2。王某1发现被骗后，将该轿车从王某2处要回。经鉴定，该车价值11万元。2.2016年7月1日，被告人程东升与游某签订租赁协议，程东升从游某的“鑫达二手车店”租赁了一辆车牌号为沪3BW**宝马523i轿车。2016年9月，游某将该车交付给程东升。程东升制作虚假车辆转让协议，谎称车辆为其本人所有，于2016年9月17日，将该车辆变卖给胡某。后该车被胡某转卖。经鉴定，该车价值为7.659万元。3.2016年9月15日，被告人程东升从徐某的“永通轿车租赁有限公司”租赁了一辆车牌号为豫Ｓ×××××的丰田锐志轿车。程东升制作虚假车辆转让协议，谎称车辆为其本人所有，于2016年9月19日，将该车卖给胡某。案发前，徐某发现被骗，已将该车开回。经鉴定，该车价值为7.75万元。4.2016年9月，被告人程东升从孟某1的“顺鑫汽车租车有限公司”租赁一辆车牌号为豫Ｓ×××××的现代IX35汽车。该车辆实际所有人为孟某。程东升制作虚假车辆转让协议，谎称车辆为其本人所有，于2016年9月25日，将该车卖给张某1。案发前，孟某1发现被骗，已将该车拖回。经鉴定，该车价值为8.7万元。上述事实，由公诉机关提供，并经庭审质证的下列证据证实：（1）书证王某1提供的汽车租赁合同、浩博汽车租赁公司营业执照、车辆行驶证复印件、丁某真驾驶证、身份证复印件，王某2提供的抵押物承诺书复印件。胡某移交的沪3BW**宝马牌轿车的车辆转让协议书（系程东升制作的虚假协议）、车辆买卖合同复印件，租赁协议，游某移交的借条复议件。胡某移交的豫Ｓ×××××丰田牌轿车的车辆转让协议书（系程东升制作的虚假协议）、车辆买卖合同复印件，徐某移交的汽车租赁合同书，及豫Ｓ×××××丰田牌轿车行驶证。张某1提供的“车辆委托协议”、车辆买卖合同，借条复印件，孟某提供的二手车限售合同及车辆登记证书。（2）被害人王某1、丁某真、王某2、游某、徐某、孟某1陈述被害经过。（3）证人胡某、孟某、张某1证言。（4）被告人程东升的供述和辩解。（5）鉴定意见：固价认字[2017]176号价格认定结论书，证明被骗的丰田凯美瑞牌轿车认定价格为11.6万元、被骗的宝马牌轿车认定价格为7.659万元、被骗的丰田牌锐志轿车认定价格为7.75万元、被骗的现代牌IX35车认定价格为8.7万元。上述证据，其形式来源合法，内容间能相互印证，且被告人程东升当庭不持异议，本院予以确认。5.2015年11月27日，被告人程东升伙同李某，使用伪造的房屋所有权证作为抵押，向固始好易贷投资管理有限公司借款20万元。案发前，程东升共计归还本金10万元，利息7.2万元，剩余款未归还。上述事实，由公诉机关提供，并经庭审质证的下列证据证实：（1）书证①从固始县工商局调取的固始好易贷投资管理有限公司企业注册信息查询单、股东名录，证明好易贷公司性质，张某2、王某3系该公司股东。②编号为“固始县房权证黎集镇字第××号”的房权证一本。③固始县房地产管理中心出具证明，证实程东升持有的固房字××号证，在该中心无登记记录。④张某2移交的编号为“固始县房权证黎集镇字第××号”的房权证复印件，及程东升以该房权证抵押的借款合同及相关借款手续复印件，证明2015年11月27日，程东升以“固始县房权证黎集镇字第××号”房权证为担保，借款20万元。⑤王某3的谅解书：程东升家人已经对其进行了一定赔偿，王某3对程东升表示谅解，请求从宽处理程东升。（2）同案人李某供述，2015年下半年，我和程东升用我以程东升名义办理的假房权证做抵押，从固始县好易贷公司贷了20万元钱，当时是以程东升名义借的。这个20万元钱贷出来后，钱被我用了，我给程东升打的借条。当时假房权证是我带过去的，程东升肯定知道房权证是假的，因为他没有这本房权证。我以程东升名义总共办理了3到4本的假房权证，其中一本到好易贷抵押贷款了，另外有几本我没用上，就都给程东升了。（3）被害人陈述①被害人张某2（系固始县好易贷公司法定代表人）陈述，2015年，李某和程东升一块用一本房权证做抵押，以程东升的名义借款了20万。2015年11月26日还钱的时候是李某和程东升一起去的，他俩想续借，我表示要想续借就得先把第一笔钱还上，他俩同意了。第一次借款的所有手续和合同因为他俩钱还上了就销毁了。第二天，程东升和李某带着程东升的老婆张丽来到我们公司，带着程东升和张丽的身份证、户口本，以及固始鑫源汽车租赁有限公司的营业执照副本以购车为由又贷了20万元，当时还是拿着第一次借款的那本房权证做的抵押。钱还是以程东升的名义借的，钱打在了程东升的农行账户上。我们当时不光签订的有借款合同，还有一份房屋委托买卖协议，上面约定的是该房权证的房屋如果程东升没法及时还款，我们有权处理该房屋。在2016年年初，听说李某因为诈骗被公安机关抓获了，我就去固始县房管所查查李某和程东升在我们公司抵押的房权证，结果房管所告知我该证是假的。这笔钱程东升还了4万，还剩16万本金没还我。②被害人王某3（系固始县好易贷公司股东、业务员）陈述，程东升在好易贷贷款是我经手的。2015年，李某和程东升在我们公司用房产证抵押借了20万元钱，4个月左右就还上了，还钱的时候，当时李某和程东升想续借，第二天，程东升夫妇和李某就又借了20万元，使用的还是第一次的房产证做抵押，钱还是以程东升的名义借的，当时借的本金是20万元，借款合同上没有写利息，但是口头商议的月息是3分6，当时转给程东升的就是20万元，后来程东升付了10个月7.2万元利息，在程东升抓获之前已经付了10万元本金。（4）被告人程东升的供述和辩解，2015年5月份的一天,李某喊我到了好易贷公司,拿出了一本以我名义办的房权证,然后以我生意周转的名义和该公司贷了20万,这20万元全部是李某用的。这笔贷款到手后，李某和我说,他在该公司抵押的以我名义办的房权证是假的,系他伪造的。该笔款到期以后,李某喊我去好易贷公司,让我带着身份证,营业执照,户口本,还是拿着上一次的假房权证做抵押,又贷了20万,我在借款合同上签字,钱款出来以后打到了我的银行账户上面。这笔20万元也全部是李某用的。至今这个钱还没还完。我一共有四本假房权证，这四本证都是李某给我的，一本用在了我与李某一起在好易贷公司抵押借款。我实施的这些违法行为，我妻子张丽没有参与。（5）鉴定意见（信）公（物）鉴（文检）字[2017]09号文件检验鉴定书，鉴定意见告知书，证实“固始县房权证黎集镇字第××号”的房权证系伪造。上述证据，形式来源合法，内容间能相互印证，本院予以确认。程东升当庭辩称其不知道“固始县黎集镇字第××号”房权证是假证的意见，与本院现查明的事实不符，本院不予采信。6.2016年8月27日，被告人程东升使用伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取向王某4借款10万元。后经王某4索要，程东升支付了1000元，余款未归还。上述事实，由公诉机关提供，并经庭审质证的下列证据证实：（1）书证①固始县房地产管理中心出具证明，证实程东升持有的固房字××号证，在该中心无登记记录。②王某4提供编号为“固始县房权证黎集镇字第××号”的房权证一本。③王某4提供的房权证复印件、借条复印件，证实房权证为“固始县房权证黎集镇字第××”，位置黎集镇街道，面积226.1平方米。借条显示程东升于2016年8月27日借到王某4现金10万元整，定于2016年9月1日前还清，如到期不还，由房屋所有权人程东升作为此款抵押，由出借人王某4处置。证明程东升2016年8月27日使用假房权证作为抵押，向王某4借款10万元的经过。④王某4签名的谅解书：王某4对程东升表示谅解，请求从宽处理程东升。（2）被害人王某4陈述，2016年8月27日，程东升跟我借10万元钱，并且拿了一本房权证出来，房权证编号是：固始县房权证黎集镇字第××号，还给我写了一张借条，借条上面明确写了用其位于黎集镇街道的房子作担保，借款定于2016年9月1日还款，担保人是王军来。当时我也没有明确说利息多少，只是让他看着给。借款到期后，我就给程东升打电话要钱，当时程东升给了我1千元钱，说这算是利息，但本金一直没有给我。后来我就到程东升家里找他还钱，碰见好几个人也都是向程东升讨账，程东升说他给我房权证也是假的。（3）被告人程东升的供述和辩解2015年9月份，李某又陆续给了我3本房权证,这3本证都是以我名义办的,他告诉我这3本证都是假的,都是他伪造的。我看了一下内容,上面的东西都是假的。2016年9月份左右,我手头没有钱了,别人和我要钱要的急,我就拿着这本假房权证找到了王某4,用这本假证和王某4抵押借款了10万，当时这10万元钱被我用于还别人的本金和利息了，至今这笔钱仅付了点利息,本金还未归还。（4）鉴定意见（信）公（物）鉴（文检）字[2017]09号文件检验鉴定书，证实王某4提供的房权证系伪造。上述证据，形式来源合法，内容间能相互印证，本院予以确认。程东升辩称其已通过微信、支付宝及银行转账的方式还王某46万元利息，无证据支持，本院不予采信。7.2016年9月18日，吴某向被告人程东升索要8万元债务，程东升使用伪造的房屋所有权证作为抵押，将前期的借款凭证骗回销毁，重新为吴某出具了一张10.9万元的借条（含利息2.9万元），并约定于2016年10月1日前还清借款。但截止案发前，该款尚未归还。上述事实，由公诉机关提供，并经庭审质证的下列证据证实：（1）书证①固始县房地产管理中心出具的证明，证实程东升持有的固房字××号证，在该中心无登记记录。②吴某提供编号为“固始县房权证黎集镇字第××号”的房权证一本。③吴某提供的借款条复印件、房权证复印件，借条显示程东升于2016年9月18日借到吴某现金10.9万元，定于2016年10月1日前还清。房权证为“固始县房权证黎集镇字第××”，位置黎集镇街道。④吴某签名的谅解书：吴某对程东升表示谅解，请求从宽处理程东升。（2）被害人吴某陈述，2016年5月，程东升三次共借我8万元钱，中间他给了利息1万元。在2016年6月份，我当时和他说，你要想在我这借钱，需要找东西给我做抵押，他当时就拿出了一本房权证给我，房权证编号是“固始县房权证黎集镇字第××号”，他说用这本房权证的房子做抵押，我就同意了。当时程东升给我房权证时还有丁某真在场。2016年9月18日，他把前三个借条都作废了，重新给我打了一个总借条，他借我10.9万元，其中8万是我本金，2.9万元是他欠我的利息，约定的是2016年10月1日前还清，但到现在我一分钱也没要到。2016年11月份我把程东升告到了法院，才发现程东升给我抵押的房权证是假的。（3）被告人程东升的供述和辩解，我也从吴某手里拿过钱，我一共从他手里拿了三次钱，本金一共是8万元钱，后期他找我要钱，我没有钱，于是我就连本带息给他打了一个109000元的借条，其中8万元钱是我欠他的本金，29000是利息。吴某为了借钱给我有保障，就和我要抵押物，当时吴某从我处拿了一本房权证，我心里明白这是一本假房权证，没有用，但是我没有告诉他。（4）鉴定意见：（信）公（物）鉴（文检）字[2017]09号文件检验鉴定书，证实被害人吴某提供的房权证系伪造。上述证据，形式来源合法，内容间能相互印证，本院予以确认。程东升辩称，是吴某从他处拿走的假房权证，不是他将房权证给吴某的意见，无证据支持，本院不予采信。8.2016年9月26日，被告人程东升使用伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取胡某6.5万元。上述事实，由公诉机关提供，并经庭审质证的下列证据证实：（1）书证①固始县房地产管理中心出具的证明，证实程东升持有的固房字××号证，在该中心无登记记录。②胡某提交的程东升、张丽签名的该房权证抵押的借款合同及借款条复印件，证明2016年9月3日，程东升以“固始县房权证黎集镇字第××号”房权证为担保，向胡某借款20万元，借款期限至2016年11月25日止。④胡某提供的情况说明和借条复印件，证明2016年9月26日，程东升使用假的房权证做抵押，向其借款6.5万元。⑤胡某签名的谅解书，证明胡某对程东升表示谅解，请求从宽处理程东升。（2）被害人胡某陈述，2016年8月份，程东升陆续向我借钱连本带利总共20万元。他用房权证作为抵押，他夫妇俩与我签订了房屋抵押借款合同。该房产的产权证号为：2012011635，房屋抵押借款合同签字日期为2016年9月3日。2016年11月份左右，我才知道产权证是假的。在2016年11月份，程东升分两次总共还了我3.7万元钱。（3）被告人程东升的供述与辩解，我从胡某手里拿过4次钱。2016年9月份，我用自己的一辆雪佛兰乐风和一本假房权证做抵押和胡借了2万元，假房权证李某帮我办的,一共帮我办了4本，一本用在了上面我所说的跟胡某抵押借款了。（4）鉴定意见（信）公（物）鉴（文检）字[2017]09号文件检验鉴定书，证实胡某提供的房权证系伪造。上述证据，形式来源合法，内容间能相互印证，本院予以确认。程东升辩称其只向胡某借款2万元，无证据支持，本院不予采信。2017年1月19日下午，程东升被游某扭送至固始县公安局。案发后，王某3（固始好易贷投资管理有限公司股东）、胡某、王某4、吴某分别出具谅解书，对程东升表示谅解。本案以下综合证据分别证实：接处警登记表证明游某于2017年1月19日18时许，将程东升扭送至固始县公安局。到案经过证明程东升系于2017年1月19日18时30分许，被报案人游某扭送到固始县公安局。户籍证明证明程东升的主体身份信息。本院认为，被告人程东升以非法占有为目的，单独或伙同他人，在签订、履行合同过程中，骗取他人现金，共计37.4万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人程东升以非法占有为目的，诈骗他人财物，财物价值合计35.709万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人程东升犯有数罪，应当数罪并罚。程东升能供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。程东升家人已部分赔付被害人损失款，取得了部分被害人的谅解，可酌定从轻处罚。其辩护人提出程东升没有向吴某虚构事实、隐瞒真相，程东升与吴某是民间借贷关系；指控的第七起事实不是诈骗行为；程东升诈骗胡某是2万元，而不是6.5万元；指控的第八起的事实不清的意见，与本院现已查明的事实不符，不予采纳；其余辩护意见，予以采纳。根据被告人程东升的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条一三款的规定，判决如下：被告人程东升犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑九年，并处罚金十万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月19日起至2026年1月18日止。罚金于本判决生效后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  万厚洲审判员  陈 岩审判员  冯 刚二〇一七年九月二十五日书记员  王 倩