湖北省武汉市江岸区人民法院民 事 判 决 书（2017）鄂0102民初1107号原告：迪晨（武汉）管理咨询有限公司，住所地：武汉市东西湖区辛安渡办事处徐家台1号（15）。法定代表人：吴丽君，总经理。委托诉讼代理人：李岚、徐志雄（特别授权代理），湖北得伟君尚律师事务所律师。被告：武汉邦信小额贷款有限责任公司，住所地：武汉市江岸区解放大道1320号（银浩大厦12、13楼）。法定代表人：李建军，总经理。委托诉讼代理人：苏伟、吕璐（一般授权代理），湖北浩泽律师事务所律师。第三人：武汉华夏拍卖有限公司，住所地：武汉市江岸区黄浦大街25号黄浦大厦B栋B单元11-19层1室。法定代表人：丁勇兵。原告迪晨（武汉）管理咨询有限公司(以下简称迪晨公司)诉被告武汉邦信小额贷款有限责任公司(以下简称邦信小贷公司)及第三人武汉华夏拍卖有限公司(以下简称华夏拍卖公司)债权转让合同纠纷一案，本院于2017年1月19日立案受理后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告迪晨公司的委托诉讼代理人李岚，被告邦信小贷公司的委托诉讼代理人苏伟、吕璐到庭参加诉讼，第三人华夏拍卖公司经本院传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案经本院院长批准延长审理期限2个月，现已审理终结。原告迪晨公司诉称：2016年11月，我公司有意购买邦信小贷公司准备通过拍卖方式处置的其对武汉长飞置业有限公司(案外人，以下简称长飞公司)拥有的债权及其从属之担保权利债权，遂于2016年11月21日与邦信小贷公司签订《购买债权缴纳保证金协议》，并向其支付保证金500,000元(人民币，下同)。2016年12月12日，华夏拍卖公司接受邦信小贷公司的委托，在《武汉晨报》上发布拍卖公告，定于2016年12月20日在华夏拍卖公司拍卖大厅公开拍卖上述债权。我公司于2016年12月13日到华夏拍卖公司办理相关竞买手续，与该公司签订《竞买协议》，协议约定我公司成为买受人后，成交尾款应于7日内付清，买受人逾期付款达10天时视为无故单方终止协议。同日，我公司委托邦信小贷公司将之前支付给其的500,000元保证金作为竞买保证金支付给华夏拍卖公司。嗣后，我公司在2016年12月20日举行的债权拍卖会上以5,000,000元的最高应价取得拍卖标的债权，成为该标的债权的买受人。同日，我公司与华夏拍卖公司共同签署《拍卖成交确认书》。2016年12月30日，我公司依约向邦信小贷公司支付拍卖成交尾款4,500,000元，并向华夏拍卖公司支付拍卖佣金100,000元。2017年1月3日，邦信公司将4,500,000元拍卖成交尾款退还给我公司。当日，我公司将4,500,000元拍卖成交尾款支付给华夏拍卖公司，但华夏拍卖公司于2017年1月6日亦将该笔款项退还给我公司。我公司认为，拍卖成交后，在合同有效期内，邦信小贷公司违背诚实信用原则，拒绝接受我公司/华夏拍卖公司支付的拍卖成交尾款，拒绝向我公司履行移交拍卖标的债权相关资料等后续义务，其违约行为已严重侵害了我公司的合法权益。请求判令邦信小贷公司立即向我公司办理拍卖标的债权(即邦信小贷公司对长飞公司拥有的债权及其从属之担保权利债权）相关交接手续，将拍卖标的债权有关资料、证件及我公司付款后，邦信小贷公司就该标的债权所收取的债务人/担保人的还款等移交给我公司，并出具债权转移的相关手续；本案诉讼费用由邦信小贷公司承担。被告邦信小贷公司辩称：根据拍卖成交确认书约定，迪晨公司应在竞买成功后3日内支付成交尾款，但其在2016年12月30日才支付，其构成根本违约。鉴于迪晨公司违约，双方基于拍卖成交确认书所建立的债权买卖合同关系已经解除，迪晨公司不再具有买受人资格，因此我公司不应向迪晨公司履行其所诉合同义务。另外，迪晨公司依据竞买协议的相关内容要求我公司履行义务不符合法律规定。竞买协议是迪晨公司与华夏拍卖公司所签订的，该协议只能证明迪晨公司的竞买人资格，其效力不能直接约束我公司。鉴于迪晨公司违约，根据拍卖成交确认书约定，拍卖保证金500,000元不予退还已经没收。本案合同目的已不能实现，2016年12月30日上述涉案债权的抵押物经武汉市武昌区人民法院(以下简称武昌法院)拍卖成功，拍卖价为8,520,400元，我公司与长飞公司的债权债务已经消灭。拍卖成交以后，迪晨公司多次到我公司要求退还保证金，双方已决定不再继续履行债权转让协议，迪晨公司目前起诉是基于原债权抵押物已拍卖成功，受让债权已没有风险，有悖诚实信用原则，请求驳回迪晨公司的诉讼请求。第三人华夏拍卖公司未到庭陈述意见，亦未向本院提交证据。经审理查明：2016年11月21日，邦信小贷公司(甲方)与迪晨公司(乙方)签订《购买债权缴纳保证金协议》，约定：甲方依法享有长飞公司债权8,348,800元；甲方决定通过公开拍卖方式处置上述债权，乙方已对债权进行了充分的调查，有意购买该债权；乙方自愿向甲方交纳保证金500,000元作为参加甲方组织债权转让活动的诚意保证；乙方同意购买债权，并同意根据甲方提供的《债权转让协议》内容和格式与甲方签署债权转让协议；若乙方中途放弃购买债权或未按《债权转让合同》的约定支付转让价款的，则甲方有权没收乙方所支付的保证金；若归责于甲方的原因造成债权未能转让的，甲方无息一次性退还乙方所支付的500,000元保证金；若债权转让成功，乙方已付的保证金可申请转化为债权转让价款。同日，迪晨公司向邦信小贷公司支付保证金500,000元。2016年12月9日，邦信小贷公司(委托方)与华夏拍卖公司(拍卖方)签订《委托拍卖协议》，约定：拍卖方愿意接受委托方委托对本协议项下资产进行拍卖；委托方对长飞公司享有的债权及从属之担保权利总额截至2016年11月1日止为8,368,000元；拍卖方应在本协议签订生效后10个工作日内在武汉举行拍卖会对拍卖标的进行拍卖；拍卖方应书面告知竞买人买受人的价款支付时间和方式；拍卖成交后，拍卖标的及债权证明文件由拍卖方保管的，由拍卖方负责交付，由委托方保管的，委托方将拍卖标的及相关文件在7日内交付拍卖方，由拍卖方负责交付；拍卖成交后，拍卖方应在拍卖成交后5日内将全部拍卖成交款一次性支付给委托方；拍卖成交后，买受人未按拍卖规则支付价款的，委托方可以书面通知拍卖方解除拍卖成交合同并没收拍卖方交纳的保证金，拍卖方应在收到委托方通知后的3个工作日内解除拍卖成交合同，并将其收取的保证金支付给委托方作为买受人违约金。2016年12月12日，华夏拍卖公司在《武汉晨报》发表拍卖公告，告知定于2016年12月20日公开拍卖邦信小贷公司拥有的长飞公司债权，请有意竞买者于2016年12月19日前办理竞买登记手续和交纳保证金。2016年12月13日，迪晨公司向邦信小贷公司出具《委托支付函》，委托邦信小贷公司将已支付至其账户的500,000元保证金支付至华夏拍卖公司账户，作为竞买长飞公司债权的保证金。同日，华夏拍卖公司(甲方)与迪晨公司(乙方)签订《竞买协议》，约定：拍卖标的物为邦信小贷公司拥有的长飞公司债权；乙方应于2016年12月20日前支付竞买保证金500,000元；乙方成为买受人后，应与甲方当场签署《拍卖成交确认书》，签字即生效；乙方应在拍卖成交价之外向甲方支付拍卖成交价款的2%的拍卖佣金，拍卖佣金在拍卖成交当日直接汇入甲方指定账户；乙方成为买受人后，竞买保证金自动转为拍卖标的价款，成交尾款应于7日内付清，买受人每逾期付款一天，按拍卖成交价2.1‰/日向甲方支付违约金，买受人逾期付款达10天时，视为无故单方终止本协议，甲方有权没收乙方先期缴纳的全部款项；标的物拍卖成交以及买受人付清全部成交款项后，买受人凭甲方出具的拍卖成交确认书与委托拍卖方办理相关交接手续，买受人后续实现该债权发生的一切费用由买受人另行承担；本协议自双方签字(盖章)、乙方支付竞买保证金后生效。2016年12月16日，华夏拍卖公司出具《收据》，确认收到邦信小贷公司代付的保证金500,000元。2016年12月20日，迪晨公司在华夏拍卖公司举办的债权专场拍卖会上，经公开竞价成交邦信小贷公司委托拍卖的对长飞公司的债权及从属之担保权利，华夏拍卖公司与迪晨公司签署《拍卖成交确认书》，确认：成交金额5,000,000元、佣金100,000元；买受人成交价余款在3日付清，如未能按期付清标的总金额，承担违约责任，拍卖保证金及佣金不予返还。2016年12月27日，华夏拍卖公司向迪晨公司发出《关于要求支付武汉长飞置业有限公司债权拍卖会拍卖成交款的函》，其中载明：按照相关的约定，贵公司先期缴纳的竞买保证金冲抵成交价款，其剩余成交款项应于2016年12月27日前入我公司账上，我公司则开始办理相关资料的移交手续，时至今日贵公司未按照约定支付后续成交价款4,500,000元和拍卖佣金100,000元；我公司现要求贵公司立即按照约定支付所有剩余款项，并提供相关资料办理权属变更手续，如贵公司仍不配合办理和支付所有剩余拍卖成交价款及拍卖佣金，我公司将按照相关规定重新组织对该标的进行公开拍卖，并对贵公司先期缴纳的保证金作违约处理。2016年12月30日，迪晨公司向邦信小贷公司汇付4,500,000元、向华夏拍卖公司汇付100,000元。2017年1月3日，邦信小贷公司将4,500,000元退回至迪晨公司账户。同日，迪晨公司将4,500,000元汇付至华夏拍卖公司账户。华夏拍卖公司于2017年1月4日将4,500,000元退回至迪晨公司账户，并于次日向迪晨公司发出《关于退还拍卖后续成交款的函》，其中载明：贵公司以5,000,000元最高应价取得我公司拍卖的对长飞公司拥有的债权；按照相关约定，贵公司先期缴纳的竞买保证金冲抵成交价款，不足款项应于2016年12月27日前进入我公司账上，我公司则开始办理相关资料的移交手续，而贵公司未按照约定支付不足成交价款4,500,000元和拍卖佣金100,000元，已经造成事实违约；由于贵公司未能如期缴付全部拍卖成交价款，邦信小贷公司随即致函我公司，要求终止债权拍卖交易，并明确向我公司提出废除贵公司作为买受人的资格；鉴于邦信小贷公司与贵公司对拍卖标的物是否拍卖成交未达成一致意见，我公司故将贵公司2017年1月3日汇入我公司账上的后续拍卖成交价款4,500,000元退还给贵公司。因邦信小贷公司与迪晨公司就是否继续履行债权转让无法达成一致意见，迪晨公司诉至本院。上述事实，有经庭审质证的《关于对武汉长飞置业有限公司债权进行公开拍卖处置的批复》、《关于对武汉长飞置业有限公司债权进行公开拍卖的请示》、《购买债权缴纳保证金协议》、《委托拍卖协议》、《武汉晨报》、《竞买协议》、《委托支付函》、《收据》、《授权委托书》、《拍卖成交确认书》、《公证书》、《交通银行回单》、《中国农业银行电子回单》、《关于要求支付武汉长飞置业有限公司债权拍卖会拍卖成交款的函》、《关于退还拍卖后续成交款的函》及当事人的陈述在案佐证。第三人华夏拍卖公司拒不到庭参加诉讼，视为放弃举证、质证的权利。上列证据来源合法，内容真实，与本案具有关联性，本院均予以采信。本院认为：迪晨公司通过拍卖方式取得邦信小贷公司对长飞公司享有的债权，竞买成功后，邦信小贷公司与迪晨公司虽未签订书面债权转让合同，但双方形成事实上债权转让协议关系，《委托拍卖协议》、《竞买协议》、《拍卖成交确认书》作为债权转让关系中的附属文件，系各方真实意思表示，且未违反法律法规的禁止性规定，合法有效，对各方均具有约定力。根据本案查明的事实，本案的争议焦点为迪晨公司应于竞买成功后几日内付款？其逾期付款是否构成根本违约，邦信小贷公司是否有权解除债权转让协议？华夏拍卖公司与迪晨公司在《竞买协议》中约定竞买成功后迪晨公司应于7日内付清成交尾款，双方在《拍卖成交确认书》中又将成交尾款的付清时间确定为3日内，但华夏拍卖公司在嗣后发出的《关于要求支付武汉长飞置业有限公司债权拍卖会拍卖成交款的函》、《关于退还拍卖后续成交款的函》中均表述迪晨公司应于2016年12月27日前支付成交尾款，故华夏拍卖公司要求迪晨公司支付成交尾款的时间应为竞买成功后7日内。华夏拍卖公司与迪晨公司在《竞买协议》中约定“成交尾款应于7日内付清，买受人每逾期付款一天，按拍卖成交价2.1‰/日向甲方支付违约金，买受人逾期付款达10天时，视为无故单方终止本协议，甲方有权没收乙方先期缴纳的全部款项。”该约定区分了迪晨公司在不同违约程度下应承担的违约责任，即迪晨公司在逾期付款未超过10日时应承担支付违约金的违约责任，在逾期付款超过10日后则赋予了华夏拍卖公司和邦信小贷公司解除合同的权利，华夏拍卖公司可解除拍卖成交合同、邦信小贷公司可解除债权转让协议。迪晨公司于2016年12月20日竞买成功，至迟应于2016年12月27日支付成交款，其于2016年12月30日支付，构成违约，根据《竞买协议》约定应承担相应违约责任，但合同解除条件并未成就，邦信小贷公司应继续履行债权转让义务。邦信小贷公司认为其未与迪晨公司签订协议，《竞买协议》的效力不至己方。《中华人民共和国合同法》第四百零二条规定：“受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立的合同，第三人在订立合同时知道受托人与委托人之间的代理关系的，该合同直接约束委托人和第三人，但有确切证据证明该合同只约束受托人和第三人的除外。”迪晨公司在与华夏拍卖公司签订《竞买协议》时知道华夏拍卖公司受托于邦信小贷公司，邦信小贷公司亦与华夏拍卖公司约定“拍卖方应书面告知竞买人买受人的价款支付时间和方式”，故《竞买协议》直接约束于邦信小贷公司和迪晨公司，邦信小贷公司的此节抗辩观点无事实和法律依据，本院不予采纳。邦信小贷公司还认为对长飞公司享有的债权中的抵押物已经处置，其对长飞公司的的债权债务已经消灭，迪晨公司受让债权的合同目的已经无法实现。但抵押权是否实现只是保证债权能否得以实现，是债权的从属权利，并不能决定债权的存亡，邦信小贷公司的此节抗辩观点无法律依据，本院不予采纳。邦信小贷公司还认为迪晨公司多次要求退还保证金，双方已决定不再继续履行债权转让协议，但其未能就此提供相应证据，故其此节抗辩意见无事实依据，本院亦不予采纳。综上，邦信小贷公司与迪晨公司之间的债权转让关系依法成立且合法有效，该协议应继续履行，迪晨公司要求邦信小贷公司移交其对长飞公司拥有的债权及从属之担保权利的相关债权凭证、配合办理债权转让手续的诉讼请求本院予以支持；迪晨公司未能证明其付款后邦信小贷公司就争议债权收取了原债务人或担保人的还款，故其要求邦信小贷公司移交款项的诉讼请求本院不予支持。至于迪晨公司在合同履行中应承担的相应责任，因邦信小贷公司未提出反诉，本庭不予审理，邦信小贷公司可另循途径解决。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第七十九条及《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告武汉邦信小额贷款有限责任公司于本判决生效后十日内将其对案外人武汉长飞置业有限公司享有的债权及从属担保权利的相关债权凭证移交给原告迪晨（武汉）管理咨询有限公司，并配合办理债权转让手续；二、驳回原告迪晨（武汉）管理咨询有限公司的其他诉讼请求。本案诉讼费46,800元、邮寄费40元，共计46,840元，由被告武汉邦信小额贷款有限责任公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖北省武汉市中级人民法院。审 判 长  胡 迪人民陪审员  丁凤玲人民陪审员  刘 念二〇一七年九月十五日书 记 员  尹代媛