河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0105刑初771号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人赵治军，男，1990年9月1日出生于甘肃省泾川县，汉族，中共党员，大学文化程度，无业，户籍地甘肃省泾川县，现住河南省郑州市金水区。因本案于2017年3月10日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，同年4月14日被取保候审，2017年4月18日被逮捕。辩护人赵孟军，郑州市法律援助中心律师。郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2017）343号起诉书指控被告人赵治军犯诈骗罪，于2017年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周勇出庭支持公诉，被告人赵治军及其辩护人赵孟军到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2016年11月至2017年2月，被害人石某、赵某、郭某2、崔某、郭某3五人通过网上招聘，被河南凯欧教育信息咨询有限公司录用。被告人赵治军以招工的名义，实际是给石某等五被害人进行培训，收取每人16800元培训费，以五被害人的名义在郑州市银行贷款共计84000元（16800×5=84000元），包含利息后为99500元（19900×5=99500），被告人将贷款出来的钱据为己有。现被告人家属已经赔偿五名被害人损失，五名被害人表示谅解被告人。针对上述指控，公诉机关提供了被告人赵治军的供述，被害人石某、赵某、郭某2、崔某、郭某3的陈述及报案材料，证人孙某、邢某、陈某1、王某1、王某2、马某、杨某、陈某2、陈某3、郭某1、侯某、李某的证言，辨认笔录，受案、到案经过，就业协议，营业执照，银行卡交易明细，贷款申请材料，谅解书，户籍证明等证据，认为被告人赵治军的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵治军及其辩护人均提出赵治军履行了培训协议的内容，其行为不构成诈骗罪。经审理查明：2016年11月至2017年2月，被告人赵治军以招工的名义，网上招聘被害人石某、赵某、郭某2、崔某、郭某3五人进入河南凯欧教育信息咨询有限公司（以下简称凯欧公司）工作，实际是以对石某等五被害人进行培训为名，通过安排五被害人以个人名义在郑州市银行申请贷款的方式，将五被害人以个人名义申请的共计84000元（16800×5=84000），包含利息后为99500元（19900×5=99500）的贷款以收取培训费之名据为己有。案发后被告人赵治军已还清五名被害人银行贷款，弥补了被害人的经济损失，取得了被害人的谅解。上述事实，有公诉机关提交的，且经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人石某的陈述：2016年11月份，其在网上投了求职简历，接到河南凯欧教育咨询有限公司的面试通知，其遂到位于郑州市金水区蓝宝湾二期南区4号楼1单元1705的该公司去面试，负责面试的是赵总赵治军，确认其是大学生身份后，赵治军就跟其说公司是搞电子商务的，实习期工资3700元，转正后4500元，后其决定在这个公司上班。其刚上班公司就让其签订了一份“培训及服务协议”，其看到上面有助学款、课程学费金额等字样，就问赵治军怎么回事，赵治军跟其说这是公司的事，跟其没有关系，其签订的是劳务合同，签订后能保证其拿到高工资，其信以为真，就签了。过了两天，公司一个叫孙某的人又带着其和另外两个女孩赵某、郭某3到郑州银行签了一堆资料，均没有让其看内容。2016年12月6日16时许，其手机接到一条短信，内容是其向郑州银行申请的贷款19900元，已发放到户名为帮帮智信（北京）教育投资有限公司、尾号为3781的郑州银行账户内。其遂向赵治军询问怎么回事，赵治军告诉其这笔贷款需要其在六个月后偿还银行，且其已经签过字了，就必须要还款，其感到被骗，遂报警。被害人崔某、郭某3、赵某、郭某2亦对其被诈骗的过程予以证实，与上述证据相互印证。2.孙某证实：其和赵治军是大学同学，2016年10月份，其开始到赵治军开的河南凯欧教育信息咨询有限公司工作，负责后勤以及带着新招聘的人去银行办理贷款，后公司先后招聘了赵某、郭某3、石某、郭某2、崔某等几名员工，这些人上班一二十天以后，赵治军就开始跟他们谈分期付款的事情，并让他们填写贷款所需材料，银行审核通过后，其再带着他们到银行去面签。其一共带上述五个人到银行办理过贷款，这几个人都不知道自己要办理贷款业务，贷款的金额也都转到公司账户了。3.证人邢某的证言：其自2016年12月份开始到赵治军成立的河南凯欧教育信息咨询有限公司上班，负责招聘人员，其实就是将人招聘过来以他们的名义向银行申请贷款，贷款下来后钱都到了赵治军个人手里，招聘的时候赵治军让其跟他们说是来工作的，没有跟别人说过是来参加培训的。证人王某2系公司前台，亦对上述事实予以证实，与上述证据相互印证。4.证人郭某1的证言：其于2017年2月份开始到河南凯欧教育信息咨询有限公司工作，负责对招聘过来的人进行美工培训，后其公司涉嫌诈骗，民警将其带到了公安机关说明情况。5.证人王某1的证言：2017年2月份，其接到一名自称是河南凯欧教育信息咨询有限公司员工的电话，通知其去面试，其去了以后，是一个自称赵总的人接待了其，给其讲解了一些电商知识，就拿出一份协议让其签，其想看协议的内容，但赵总不让其看，只是跟其说怎么填写，且还一直跟其说话分散其注意力，其填写完后跟赵总说明天就可以上班，就离开了，其离开后觉得不对劲就跟赵总发信息说不去上班了，赵总跟其说签订的协议已经交给上司了，如其不去上班要赔偿公司，后其也没有理他。其后来才知道赵总让其签协议就是为了以其名义到银行贷款后将钱据为己有。证人马某、杨某、陈某2、陈某3、侯某、李某均对其到该公司面试的过程及该公司诈骗的方式予以证实，与上述证据相互印证。6.证人陈某1的证言：其曾是郑州银行办理贷款的业务员，且曾受赵治军委托为其公司的郭某2等五人办理过贷款，因河南凯欧教育信息咨询有限公司与帮帮智信签订的有协议，故贷款下来的钱都是先打到帮帮智信公司账户，再由帮帮智信打入凯欧公司账户。7.个人借款合同、培训及服务协议证实被告人赵治军以招聘为名，通过让被害人以个人名义申请贷款的方式骗取培训费的事实。8.银行交易明细、短信记录截图证实：被害人以个人名义申请贷款后，该款项均打入凯欧公司合作方帮帮智信公司账户，帮帮智信扣除部分费用后转账给凯欧公司的事实。9.金融服务合作协议、公司资料证实涉案公司信息及与帮帮智信公司签订培训合作协议的事实。10.辨认笔录证实：五名被害人辨认出赵治军即是河南凯欧教育信息咨询有限公司的老板。11.谅解书证实被告人已还清使用五名被害人的名义申请的贷款并取得被害人谅解的事实。12.受案、到案经过证实：2017年3月9日，郑州市公安局案件侦办大队接石某等五人报案称其和赵某、郭某2、崔某、郭某3五人通过招聘，被河南凯欧教育信息咨询有限公司录用，后赵治军在其五人不知情的情况下，以该五人的个人名义在郑州银行贷款共计99500元。民警接警后立案侦查，于2017年3月9日在郑州市金水区蓝宝湾二期4号楼1单元1705房间将被告人赵治军抓获。13.户籍证明证实被告人赵治军已达到刑事责任年龄，案发前无违法犯罪记录。14.被告人赵治军的供述：其系河南凯欧教育咨询有限公司的负责人。其公司是先通过电话招聘的方式招聘员工，招聘过来后就与他们签订就业协议，并开始对他们进行培训，后其就通过银行给他们做学费分期的业务，并带他们到银行申请贷款，贷款均发放到其公司账户，由其个人使用。本院认为：被告人赵治军以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵治军犯诈骗罪罪名成立。关于被告人及其辩护人提出其不构成诈骗罪的辩解、辩护意见，经查，被告人赵治军以招聘员工的名义网上招聘被害人，后又以培训为名，通过安排被害人以个人名义在郑州市银行申请贷款的方式将被害人以个人名义申请的共计99500元的贷款以收取培训费之名据为己有。上述事实有公诉机关提交的被告人供述、被害人陈述、证人证言、培训协议、银行明细等证据相互印证，足以证实，被告人的行为构成诈骗罪。故对该辩解、辩护意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，被告人赵治军诈骗数额巨大，其行为依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定量刑幅度内判处刑罚。被告人赵治军已赔偿被害人经济损失并取得谅解，可以从轻处罚。根据被告人赵治军犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定，判决如下：被告人赵治军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2017年3月10日起至2020年9月12日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 赵 健人民陪审员 季 萍人民陪审员 刘维琴二〇一七年九月二十九日书 记 员 时怀飞