浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0782刑初566号公诉机关义乌市人民检察院。被告人章进，男，1970年8月21日出生于浙江省兰溪市，汉族，高中文化，家住浙江省兰溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月10日被义乌市公安局刑事拘留，同年9月10日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。辩护人虞斌，浙江欧凯律师事务所律师。义乌市人民检察院以义检刑诉[2017]508号起诉书指控被告人章进犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员陈某1出庭支持公诉，被告人章进及其辩护人虞斌到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控：自2009年起，被告人章进以资金周转为由，以2-6分月息向集资参与人王某1、王某2等13人非法吸收存款，共计人民币2865万余元，���付利息2210万余元，归还本金332万余元，具体如下：1、2009年至2014年，被告人章进以月息3-4分分多次向集资参与人王某1陆续借款人民币900万元，支付利息600万元，未归还本金；2、2014年7月至8月，被告人章进经朋友介绍，以月息3分分两次向集资参与人王某2借款人民币20万元，未支付利息及归还本金；3、2013年至2015年，被告人章进以月息3-6分分多次向集资参与人何某借款人民币1060万余元，支付利息1500万余元，归还本金558000元；4、2013年8月16日起，被告人章进以月息2.5分分三次向集资参与人林某借款人民币110万元，支付利息29万余元，归还本金36万元；5、2014年8月7日，被告人章进经朋友介绍，以月息3分向集资参与人江某1借款人民币40万元，未支付利息及归还本金；6、2008年，被告人章进以月息2.5分向集资参���人江某2陆续借款人民币35万元，支付利息40万元，归还本金5万元；7、2014年9月，被告人章进以月息4分向集资参与人黄某借款人民币200万元，未支付利息，归还本金151万元；8、2014年8月30日，被告人章进向集资参与人陶某以月息2分借款人民币100万元，未支付利息，归还本金76.5万元；9、2014年10月，被告人章进向集资参与人陈某2以月息2分借款人民币70万元，支付利息12万元，未归还本金；10、2014年3月28日起，被告人章进经朋友介绍，以月息4分分两次向集资参与人王某3借款人民币90万元，未支付利息及归还本金；11、2010年至2012，被告人章进分多次向集资参与人王某4以月息3分借款人民币30万元，归还本金15300元；12、2013年8月16日起，被告人章进经员工介绍，以月息2.5分分两次向集资参与人倪某借款60万元，支���利息291500元，未归还本金；13、2014年起，章进以公司经营为由，向集资参与人罗某借款，通过由罗某帮其垫付原材料费，由章进加工和出售后将原材料费还给罗某，再以成品的每吨800元回报给罗某，目前罗某共垫付150万元的原材料费，至今罗某称已收到回报7万元。指控认为，被告人章进的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人章进对指控的事实及罪名均无异议。辩护人对指控被告人章进构成非法吸收公众存款罪无异议；提出集资参与人支付款项时已扣除利息，被告人章进实际收到的金额与借条不符，应以实际收到的金额认定；第13起事实应认定为拖欠的货款，不应认定被告人章进吸存的金额；被告人章进系初犯，归案后如实供述自己的罪行，请求从轻处罚。经审理查明：自2009年起，被告人章进以资金周转为由，以2-6分月息向集资参与人王某1、王某2等人非法吸收存款，共计人民币2515万元，支付利息及归还本金共计1982万余元，具体如下：1、2009年至2014年，被告人章进以月息3-4分分多次向集资参与人王某1陆续借款人民币900万元，支付利息600万元，未归还本金。2、2014年7月至8月，被告人章进经朋友介绍，以月息3分向集资参与人王某2借款共计人民币20万元，未归还本金。3、2013年6月7日至2014年5月13日，被告人章进以月息3-6分分多次向集资参与人何某借款人民币860万元，2014年6月份至2015年1月份，被告人章进共返还何某人民币约1400万元。4、2013年8月16日起，被告人章进以月息2.5分向集资参与人林某借款共计人民币110万元，支付利息31.1832万元，归还本金36��元。5、2014年8月7日，被告人章进经朋友介绍，以月息3分向集资参与人江某1借款人民币40万元，未归还本金。6、2008年，被告人章进以月息2.5分向集资参与人江某2陆续借款人民币35万元，支付利息40万元，归还本金5万元。7、2014年9月，被告人章进以月息4分向集资参与人黄某借款人民币200万元，未支付利息，归还本金151万元。8、2014年8月30日，被告人章进向集资参与人陶某以月息2分借款人民币100万元，归还本金76.5万元。9、2014年10月，被告人章进向集资参与人陈某2以月息2分借款人民币70万元，支付利息12万元，未归还本金。10、2014年3月28日起，被告人章进经朋友介绍，以月息4分分两次向集资参与人王某3借款人民币90万元，未归还本金。11、2014年9月15日被告人章进向集资参与人王某4借款人民币30��元，归还本金15300元。12、2013年8月16日起，被告人章进经员工介绍，以月息2.5分集资参与人倪某借款共计人民币60万元，支付利息29.15万元，未归还本金。证明上述事实的证据有：集资参与人王某1、王某2、何某、林某、江某1、江某2、黄某、陶某、陈某2、王某3、刘某2、倪某、罗某的陈述，证人薄丽娟、刘某1的证言，人员辨认笔录，印文鉴定意见，接受证据材料清单，借款合同，借款协议书，借条，领条，转账明细，账户明细，账单，汇款凭证，交易明细，电子银行回单，承诺书，民事判决书，执行裁定书，抓获经过，被告人章进的供述，身份证明等。上述证据均经当庭举证、质证，本院予以确认。指控的第3、4起事实，结合集资参与人何某、林某的陈述，借条，转账明细，交易明细，被告人章进的供述，本院查明借款金额及还款金额后予以纠正。指控的第13起事实，被告人章进让罗某垫付原材料费用于生产经营，并未向罗某吸收资金，本院不予认定，辩护人虞斌提出该起事实不应认定为被告人章进非法吸收公众存款犯罪的辩护意见予以采纳。本院认为，被告人章进法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人章进归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。辩护人虞斌提出实际收到金额与借条不符，犯罪数额应以实际收到金额认定的辩护意见，未能提供证据，且与查明的事实不符，本院不予采纳；提出被告人章进系初犯，归案后如实供述自己的罪行，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人章进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零四个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月10日起至2019年12月9日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人章进违法所得682.6368万元人民币返还各集资参与人（详见清单）；追缴不足部分，由被告人章进予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  方 瑶人民陪审员  王建年人民陪审员  朱堂辉二〇一七年九月十一日代书 记员  楼江斌清单（单位人民币）：集资参与人王贞先300万元，集资参与人王顺能20万元，集资参与人林美珍42.8168万元，集资参与人江永明40万，集资参与人黄海玉49万元，集资参与人陶捷23.5万元，集资参与人陈军58万元，集资参与人王恒成90万元，集资参与人王凤嫦28.47万元，集资参与人倪连妹30.85万元。