山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2017）晋0105刑初1057号公诉机关太原市小店区人民检察院。被告人高红梅，女，1967年2月18日出生于山西省太原市，汉族，大学文化，太原市圣帝小额贷款有限公司副总经理，户籍所在地及住址山西省太原市。2017年2月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局决定刑事拘留，同年3月31日被太原市公安局小店分局执行刑事拘留，同年5月4日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第四看守所。辩护人刘红枝、侯洋，山西允哲律师事务所律师。被告人刘勇，男，1970年1月27日出生于山西省太原市，回族，初中文化，太原市圣帝小额贷款有限公司业务组组长，户籍所在地及住址山西省太原市。2017年2月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局决定刑事拘留，同年2月23日被太原市公安局小店分局执行刑事拘留，同年3月31日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人王颖伟、白杰，山西柏方坤律师事务所律师。被告人李鹏，男，1987年6月29日出生于山西省太谷县，汉族，专科文化，太原市圣帝小额贷款有限公司理财顾问，户籍所在地及住址山西省太谷县。2017年2月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被太原市公安局小店分局决定刑事拘留，同年2月23日被太原市公安局小店分局执行刑事拘留，同年3月31日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，次日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人席中伟、张勇龙，山西瀛谷律师事务所律师。太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉[2017]751号起诉书指控被告人高红梅、刘勇、李鹏犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月14日向本院提起公诉，2018年7月8日以并小检公刑追诉[2018]5号追加起诉决定书向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员张艳出庭支持公诉，被告人高红梅及其辩护人刘红枝、侯洋，被告人刘勇及其辩护人王颖伟、白杰，被告人李鹏及其辩护人席中伟、张勇龙，被害人代表白某1、鹿某、张某1有均到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市小店区人民检察院指控，太原市圣帝小额贷款有限公司法人代表赵斌（真实名字赵斌）租用位于太原市并州南路西二巷11号门面房，雇佣业务员通过宣传册、电话等形式宣传公司业务，以月利1.5%的利息，通过出具借据或借款合同的形式面向不特定的社会群体进行融资。自2014年4月2日至2015年5月31日共计吸收存款90366000元，涉及投资人382人，其中以晋中昶远工贸有限公司名义续签合同金额28299100元。2016年12月15日赵斌因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋中市榆次区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金200000元。被告人高红梅系太原市圣帝小额贷款有限公司常务副总经理，负责公司规章的制定和日常行政事务管理，其同时个人直接参与非法吸收存款，个人吸收投资人13人，涉及合同金额4768000元。被告人刘勇系太原市圣帝小额贷款有限公司业务团队组长，现查明其负责团队的业务员有李鹏、白小艳、张晓胜、王绍东、董亚楠、李兴。被告人刘勇团队吸收存款10125000元，实际投资金额10022300元，损失金额7955975元。被告人刘勇同时作为业务员吸收投资人7人，投资合同金额900000元。被告人李鹏系太原市圣帝小额贷款有限公司业务员，其个人吸收投资人11人，投资合同金额2921000元。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了到案经过、情况说明、被害人举报材料、陈述笔录、询问笔录、借款合同、收据、客户投资统计表、业绩表、存款情况经过、公司宣传单、工商档案、房屋租赁合同、情况说明、协助查询财产通知书及银行流水、被告人的供述及其常住人口信息等证据。公诉机关认为，被告人高红梅、刘勇、李鹏伙同他人未经有关部门依法批准，借用合法经营的形式，通过传单等宣传途径，承诺在一定期限内以货币等方式还本付息，以借款合同等方式向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，其中被告人高红梅作为公司常务副总的同时以业务员的身份吸收存款，其个人吸收合同金额4768000元，吸收投资人13人，数额巨大；被告人刘勇作为公司团队负责人之一的同时以业务员身份吸收存款，其个人吸收合同金额900000元，吸收投资人7人；被告人李鹏作为业务员非法吸收存款，吸收合同金额2921000元，涉及11人，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人高红梅对公诉机关指控的罪名无异议，对指控金额有异议。其辩称其入职时间为2014年6月9日。辩护人刘红枝、侯洋的辩护意见是，太原市圣帝小额贷款有限公司由赵斌和李勇策划，非法所得由该两人支配；被告人高红梅仅负责公司的行政工作，不应对公司的全部犯罪金额承担责任；被告人高红梅在本案中起次要、辅助作用，是从犯；被告人高红梅进入公司时，公司已经在非法吸收公众存款，很多客户是晋中昶远工贸有限公司的续单；公诉人指控的犯罪金额有误，与被告人高红梅有关的涉案被害人都是其亲友，相关金额不应计算在犯罪金额中；被告人高红梅主动提供相关账目，应认定为立功情节；被告人高红梅社会危害性较小、认罪态度好、愿意退赔损失，应从轻处罚。被告人刘勇对公诉机关指控的罪名无异议，对指控金额有异议。其辩称陈某1的300000元借款已经返还200000元。辩护人王颖伟、白杰的辩护意见是，对起诉书指控金额有异议，结合公诉机关的起诉书可以得知，被害人刘某夫妻二人一共投资150000元，被害人陈某1的300000元已经返还本金200000元和利息50000元；被告人刘勇主观恶意较小，一定程度上其也是本案的受害人；被告人刘勇没有用宣传单对外进行宣传，吸收的存款较少且其中大部分是其亲友的投资，被害人王某1等人提交了谅解书，该部分款项不属于非法吸收公众存款存款数额；太原市圣帝小额贷款有限公司作为单位犯罪，被告人刘勇不是单位的主管负责人员，所起作用较小，应当比照主犯从轻、减轻处罚；没有证据证明被告人刘勇在业务上指挥他人；被告人刘勇没有前科劣迹，且有自首情节。综上，希望法庭结合从轻减轻情节，适用缓刑。被告人李鹏对公诉机关指控的罪名无异议，对部分指控金额有异议。辩护人席中伟、张勇龙的辩护意见是，对犯罪金额有异议，本案应当按照借款实际金额计算涉案金额，不应按照合同金额计算；被告人李鹏是太原市圣帝小额贷款有限公司的业务员，在共同犯罪中作用较小，属于从犯，且主动投案自首，应当从轻减轻处罚。经审理查明，太原市圣帝小额贷款有限公司法人代表赵彬（真实名字赵斌）租用位于太原市并州南路西二巷11号门面房，雇佣业务员通过宣传册、电话等形式宣传公司业务，以月利1.5%的利息，通过出具借据或借款合同的形式面向不特定的社会群体进行融资。自2014年4月至2015年4月共计吸收存款90216000元，涉及投资人382人，其中以晋中昶远工贸有限公司名义续签合同金额28299100元。现有223名投资人报案，涉及投资金额58904450元，造成实际损失53069879元。被告人高红梅于2014年6月9日到太原市圣帝小额贷款有限公司任副总经理，负责公司规章的制定和日常行政事务的管理。其个人吸收投资人14人，涉及投资金额4655000元，造成实际损失4112550元；被告人刘勇是太原市圣帝小额贷款有限公司业务团队组长，其负责团队的业务员有李鹏、白小艳、张晓胜、王绍东、董亚楠、李兴。该团队非法吸收投资人37人，涉及投资金额4984000元，造成实际损失4279780元，其中被告人刘勇个人吸收投资人13人，涉及投资金额1390000元，造成实际损失1114430元；被告人李鹏是太原市圣帝小额贷款有限公司业务员，其个人吸收投资人11人，涉及投资金额3210000元，造成实际损失2704250元。另查明，同案犯赵斌利用晋中昶远工贸有限公司非法吸收公众存款，2016年12月15日，晋中市榆次区人民法院对赵斌犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年二个月，合并执行有期徒刑六年，并处罚金二十万元。认定上述事实的证据有：1、到案经过及抓获经过证实，2017年2月23日被告人李鹏、刘勇主动到太原市公安局小店分局经侦大队投案，如实供述犯罪行为。2017年3月31日杏花岭责任区刑警队民警在太原市迎泽区西太堡街将被告人高红梅抓获。2、被害人冯某的报案材料、借款合同、投资款凭条、担保承诺函证实，2014年9月4日经李鹏介绍，我与太原市圣帝小额贷款有限公司负责人乔建拴签订了借款合同，合同约定投资金额为200000元，投资回报率为月收益借款金额的千分之15，投资周期6个月，实际交款200000元。到案发，我收回本金160000元及利息9000元，实际损失31000元。3、被害人牛某的报案材料、借款合同、投资款凭条、担保承诺函证实，2014年11月17日经李鹏介绍，我与太原市圣帝小额贷款有限公司负责人乔建拴签订了借款合同，合同约定投资金额为200000元，投资回报率为月收益借款金额的千分之15，投资周期4个月，实际交款200000元。到案发，我收回利息9000元，收回本金50000元，实际损失191000元。4、被害人王某2的询问笔录和辨认笔录证实，2014年5月经高红梅介绍、宣传，我与太原市圣帝小额贷款有限公司开始签订投资合同。前后我们一共签订了三次合同，其中第一次合同金额100000元、第二次1030000元、第三次1030000元，共计2160000元，都通过刷卡方式交付。投资合同上出借方是我，借款方是太原市圣帝小额贷款有限公司，担保方是晋中昶远工贸有限公司，投资期限是半年，月息1.5分。我一共收到246750元利息，实际损失1913250元。2015年4月，高红梅让我把这三份合同换成晋中昶远工贸的还款计划书，之后就再没向我付过利息。5、被害人李某的询问笔录和辨认笔录证实，经过高红梅介绍、宣传，我与太原市圣帝小额贷款有限公司签订了四份借款合同进行投资，分别是2014年8月20日以女儿李云燕名字投资100000元、2014年8月31日投资280000元、2014年8月20日以爱人王三兰名义投资200000元、2014年8月20日以自己名义投资210000元，共计投资790000元。投资合同上出借方是我或李云燕，借款方是太原市圣帝小额贷款有限公司，担保方是晋中昶远工贸有限公司，投资期限是半年，利息是月利千分之15。我实际交款790000元，收回利息78750元，实际损失711250元，交款方式都是现金。我多次投资的原因是业务员高红梅夸大宣传诱惑我们，其说太原市圣帝小额贷款有限公司手续正规、老板实力雄厚、银行利息很高、公司信誉很好。太原市圣帝小额贷款有限公司的业务主要是进行融资，其在晋中还有个晋中昶远工贸有限公司，该公司主要生产垃圾桶。6、被害人白某2询问笔录和辨认笔录证实，经李鹏介绍、宣传，我和爱人李萍先后在太原市圣帝小额贷款有限公司投资了8次，分别是第一次2014年7月18日李萍投资380000元、第二次2014年7月29日李萍投资20000元、第三次2014年8月6日白某2投资120000元、第四次2014年8月14日李萍投资260000元、第五次2014年10月14日李萍投资120000元、第六次2014年10月27日李萍投资80000元、第七次2014年10月29日白某2投资20000元、第八次2014年11月29日李萍投资70000元，总计合同金额1070000元。投资合同上出借方是我或李萍，借款方是太原市圣帝小额贷款有限公司，担保方是晋中昶远工贸有限公司，投资期限是一年，利率是月利千分之15。上述投资我实际缴款962450元，收回利息107550元，交款方式是现金和刷POS机。每次我去太原市圣帝小额贷款有限公司都是业务员李鹏带我去财务处找会计，此外乔思成接待过我们一次。7、被害人白某3的询问笔录和辨认笔录证实，2014年6月4日起我开始与李鹏签订借款合同，前后一共签过六次，第一次合同金额100000元、第二次100000元、第三次100000元、第四次100000元、第五次150000元、第六次100000元，合计650000元，收回利息64500元，实际损失585500元。交款方式有一次是现金，其余都是刷卡。投资合同上我是出借方，借款方是太原市圣帝小额贷款有限公司，担保方是晋中昶远工贸有限公司，投资期限是一年，月利1.5分。8、被害人谢某的报案材料证实，2014年8月经刘勇介绍，我与太原市圣帝小额贷款有限公司签订了借款合同，合同金额为100000元，投资回报率为月息1500元，投资周期1年，收回利息7500元。9、被害人陈某1的报案材料和投资情况说明证实，2014年10月27日经刘勇介绍，我与太原市圣帝小额贷款有限公司签订了借款合同，合同金额为300000元，投资回报率为月息1.5%，特批利息2%，投资周期三个月。到案发，我收回借款200000元，收回利息10000元，实际损失90000元。10、被害人田某、高某、张某2等人的报案材料证实，经太原市圣帝小额贷款有限公司业务员介绍，被害人与该公司签订借款合同，进行实际投资并造成损失的事实。11、证人何某的证言笔录证实，晋中柯蓝环保科技有限公司租用了晋中昶远工贸有限公司的办公场所和厂房，2016年柯蓝公司开始生产经营环保锅炉，2017年12月28日其配合太原市公安局小店分局经侦大队对晋中昶远工贸有限公司的TE-75型平行同向双螺杆挤出机贰台、TES-75型平行同向双螺杆挤出机贰台及厂房9号仓库整体设备办理了查封。12、证人赵某的证言笔录证实，2014年8月及10月左右，我代高红梅在太原市圣帝小额贷款有限公司签过两份借款合同，合同的投资金额分别是25万元和22万元。该两份合同的投资款是高红梅出的，我没有实际出资。13、证人张某3的证言笔录证实，2014年4月左右，我通过樊婷婷介绍进入太原市圣帝小额贷款有限公司上班。我是公司的出纳，负责客户投资款的收取及退还、报税、变更营业执照、按李勇的安排向赵斌转账、拿客户的投资票据给赵斌签字等工作。客户缴纳投资款的方式有三种，一种是刷POS机、一种是客户直接缴纳现金，还有一种是晋中昶远工贸有限公司到期客户的续签。续签的客户应将投资合同换为太原市圣帝小额贷款有限公司的合同，如果新旧合同的投资金额不变，客户即不需要再交钱，如果客户要追加投资，可以继续刷POS机或者交现金。每次业务员都会带领客户到财务处将投资款交给我，我给客户开具收款单据后，会与刘艳芳核对收取的现金数量和合同金额是否一致，核对无误后我们会将现金放入公司的保险柜。我们给客户开具的收款单据是太原市圣帝小额贷款有限公司收投资款凭条，上面记录着合同编号、客户姓名、投资期限、金额、备注等。备注那行会写明交款方式和折现情况。对于晋中昶远工贸有限公司转太原市圣帝小额贷款有限公司的客户，我在给客户开具的收款收据上会标注“昶远到期续单”。客户刷卡时，我们就用李勇给的POS机让客户刷，这台P**机绑定的可能是李勇的卡。我一共收取了几千万新客户的投资款，收取的钱多用于公司日常开销、给晋中昶远工贸有限公司的到期客户退钱、给太原市圣帝小额贷款有限公司的到期客户退钱、给客户返还利息，剩下的钱给了赵斌。14、租赁合同证实，2015年5月9日甲方晋中昶远工贸有限公司与乙方武云福、裴国锋签订租赁合同，约定甲方将其位于榆次区郭家堡乡荣村段的土地、房屋及相关附属设施、设备租赁给乙方使用，租赁期限为20年，自2015年5月12日至2035年5月11日止。15、辨认笔录证实，被害人谢某、陈某2认出被告人刘勇；被害人胥美英辨认出被告人高红梅。16、太原市圣帝小额贷款有限公司提成单、工资单证实，太原市圣帝小额贷款有限公司2014年4月1日至2014年6月30日的提成情况及2014年3月至2015年3月的工资情况。17、山西瑞祥会计事务所出具的太原市圣帝小额贷款有限公司对社会集资情况的审计报告以及补充审计说明证实，太原市圣帝小额贷款有限公司从2014年4月至2015年4月，收到投资款90216000元，返还投资款20602000元，支付利息8649641元，损失60964359元。18、太原市圣帝小额贷款有限公司营业执照和通讯录证实，太原市圣帝小额贷款有限公司的法定代表人为赵斌，注册资本为贰亿元整，成立日期为2010年6月24日，营业期限为2010年6月24日至2020年6月30日，经营范围为在民营区辖区内为“三农”和中小企业依法办理小额贷款业务，不得吸收公众存款。公司组成人员有李勇、高红梅、金晓东、乔思成、王俊英等24人。其中高红梅为常务副总，联系方式为181XXXX****；刘勇为业务经理，联系方式为153XXXX****；李鹏为理财顾问。19、高红梅QQ邮箱截图及投资客户明细表证实，2015年11月11日高红梅收到以“客户名单”、“客户二”、“总表”命名的邮件，其中包括太原市圣帝小额贷款有限公司投资客户明细表，该表较为详实地记载了公司客户的投资情况。20、在逃人员登记表证实，同案犯许军、乔建拴、金晓东、王俊英、李勇涉嫌犯非法吸收公众存款罪在逃。21、太原市公安局小店分局并公小封通字【2016】000002号协助查封通知书证实，太原市公安局小店分局已查封晋中昶远工贸有限公司的TE-75型平行同向双螺杆挤出机贰台、TES-75型平行同向双螺杆挤出机贰台及厂房9号仓库整体设备等，晋中柯蓝环保科技有限公司协助办理。22、太原市公安局小店分局并公小封通字【2017】000007号协助查封通知书证实，赵斌的×××、×××已由山西省晋中市公安局交通警察支队车辆管理所协助查封，查封期限为2017年2月17日至2019年2月16日。23、太原市公安局小店分局并公小封通字【2017】000014号协助查封通知书证实，赵斌的×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××、×××已由山西省晋中市公安局交通警察支队车辆管理所协助查封。24、太原市公安局小店分局并公小封通字【2018】000002号协助查封通知书证实，太原市公安局小店分局已查封晋中昶远工贸有限公司的市国用（2011）第2200023号土地。25、查封设备照片证实，2017年12月28日太原市公安局小店分局经侦大队对晋中昶远工贸有限公司的TE-75型平行同向双螺杆挤出机贰台、TES-75型平行同向双螺杆挤出机贰台及厂房9号仓库整体设备进行查封。26、山西省晋中市榆次区人民法院（2016）晋0702刑初316号刑事判决书证实，赵斌因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元；因犯故意伤害罪，被判处有期徒刑一年二个月；合并执行有期徒刑六年，并处罚金二十万元。27、谅解书证实，被害人王某1、谢某、白某4对被告人刘勇谅解，希望相关部门对被告人刘勇从轻、减轻处罚。28、同案犯赵斌在侦查阶段的讯问笔录证实，2013年12月我以晋中昶远工贸有限公司用款为由，开始面向社会不特定群体进行融资，融资金额有5000余万元，融资地点为晋中昶远工贸公司榆次办公点及太原佰桐园（并州路西二巷）租用办公点。到2014年3月左右，融资借款合同期限到了，但我向朋友借钱之后仍无法还清借款。我听朋友说小额贷款公司可以抵押贷款，于是我出资购买了太原市圣帝小额贷款有限公司。太原市圣帝小额贷款有限公司法人代表是我本人赵斌，注册资金2亿元，办公地点为太原市小店区并州路西二巷临街门面。2014年3月28日，太原市圣帝小额贷款有限公司正式开业，刚开始主要我自己想办法借钱再给之前晋中昶远工贸有限公司融资的客户退钱，但到了2014年5月下旬，我借不上钱了。由于客户老向我催要借款，我就去和李勇商量筹钱办法，李勇跟我说“不行咱就融资吧。”我同意了李勇的融资提议，并安排李勇负责具体融资事宜。当时我们成立了三个部门：业务部、财务部、行政部。业务部由李勇全权负责，他是公司的总经理。李勇找金晓东、乔建栓、王俊英作为业务副总，三个副总又分别带着一个业务经理。具体而言，乔建栓带着徐军，王俊英带着刘勇，金晓东带的人我不知道名字。他们又找了10多个业务员招揽客户融资。财务部由刘炯负责，刘炯下面有张某3、刘杰，他们负责收款、签合同、返利息、给员工发工资。公司有账目，刘炯负责记账和管账，账目都在刘炯那里。行政部即后勤部，负责管理公司日常生活，负责人是高红梅。我不负责向客户宣传，这块工作由李勇操作。工作流程好像是业务员在外面拉客户、客户到公司通过翻阅印好的晋中昶远工贸有限公司宣传册了解公司的情况、公司业务员带客户到晋中晋中昶远工贸有限公司的厂房参观。有投资意向的客户会与公司签订借款合同，合同内容中借款方为太原市圣帝小额贷款公司，出借方为投资客户，担保方为晋中昶远工贸有限公司，投资期限为6个月等。我和李勇约定的分成比例是每月我收取98.5%，李勇1.5%。比如投资款10000元，我收取9850元、李勇收取150元，这150元里包括客户利息及李勇他们业务员的提成。客户投资的方式有两种，一种是直接交现金、一种是刷POS机。公司收取投资款的POS机只有一个，机器绑定着李勇的银行卡。客户交款时我们会直接支付利息，其中有时我们支付一个月利息，有时支付半年利息。客户进行投资的地点是太原市小店区并州路西二巷临街门的太原市圣帝小额贷款有限公司办公点。每个月公司财务刘炯会将其制作的工资表交由李勇签字审核，李勇会将表再交给我审核。我审核后会通过我的个人银行卡转钱给李勇或张某3，由他们给大家发工资。每个月公司总工资20万元左右，李勇月工资2万元，金晓东、乔建栓、王俊英、高红梅月工资1万元，其他人不同工作、不同工资。公司员工每个人都有提成。从2014年5月至2014年12月，太原市圣帝小额贷款有限公司共融资大约5000多万元，这些钱转到我的中国银行银行卡、农业银行卡、建设银行卡、民生银行卡、邮政银行卡上了。融资的钱大部分用于偿还前面晋中昶远工贸有限公司投资的客户，剩下的钱我个人开销了。29、被告人高红梅在侦查阶段的供述证实，2014年3月左右太原市圣帝小额贷款有限公司开业，法人代表赵斌。总经理李勇负责公司整体业务；我经人介绍于2014年6月9日到公司上班，是公司副总经理，负责建立公司规章、监督环境卫生、管理员工日常生活以及做业务；公司行政总监王俊英负责员工管理、食堂采购审批以及做业务；金晓东和乔建拴负责公司全部业务；许军和刘勇分别是两个业务组的业务经理，负责管理各自的业务团队；业务员有李鹏、白小艳、白彩艳、梁帅、张晓盛等。我做业务的客户有赵某、王慧芳、乔贵文、高某、李某、王三兰等十余人，涉及投资金额有200至300万元，所得提成28000元左右。我月工资10000元，一共领过六个月。公司前期是在给晋中昶远工贸有限公司投资过的客户退款，与此同时很多客户续单，后来业务员开始自己出去找客户融资。赵斌曾向我邮箱发过一份业务统计表，如果在刘勇与客户续签合同时客户对投资金额有疑问，我会用该表与客户核对。30、被告人刘勇在侦查阶段的供述证实，我在太原市圣帝小额贷款有限公司担任理财经理，负责一个业务小组，小组业务员有李鹏、王绍东、白彩艳、白小艳等，我们对外是一个团队，实际是各做各的业务。我有如下业务：王某1（投资100000元）、陈某1（投资300000元，到期取回200000元）、谢某（投资100000元）、白某4（投资100000元）、张认珍（续单100000元）、许亚达（投资80000元）、庞青梅（投资60000元）、秦娜（投资60000元）、贾小强（投资100000元）、禹春和（投资50000元）、刘秀籽（投资100000元）、贺改心（投资20000元）、李志勇。客户投资的具体过程是：我们给客户讲解公司的相关情况，如果客户想要考察项目，我们就带客户驱车前往晋中市昶远工贸有限公司考察，客户想要投资，我们就带上客户去财务处办手续。刚进公司的时候我每月工资2000元，后期由于工作量增加工资也相应变成5000元，从进入公司到现在我一共挣了40000元，没挣过提成。理财顾问（李勇）集资明细表中，“理财顾问刘勇”指我在太原市圣帝小额贷款有限公司做的新业务，“团队刘勇”是晋中昶远工贸有限公司投资到期客户的续单。太原市圣帝小额贷款有限公司的实际操控人是赵斌，公司总经理李勇全面负责公司；业务总负责金晓东、乔建拴负责公司融资业务；行政主管高红梅负责给员工开会、采购、接待投资客户；王俊英和高红梅情况相同；财务组三个人:会计刘炯、出纳张杰、张某3，负责与客户签合同、收取客户的钱、记录客户投资情况以及团队业务情况；业务组有两个，我和徐军一人带领一个。太原市圣帝小额贷款有限公司一开始是给晋中昶远工贸有限公司到期客户退还投资款，后来到了2014年6月左右资金链断裂，开始以太原市圣帝小额贷款有限公司的名义融资，后来公司运转不了就关门了。31、被告人李鹏在侦查阶段的供述证实，我在公司是司机兼业务接待，其中司机工作就是按照金晓东的安排接送客户，接待工作主要是负责接待赵斌晋中昶远工贸有限公司投资到期客户，后来陆续有老客户加钱投资、新客户进行投资。晋中昶远工贸有限公司将到期的客户名单随机分配，然后客户来公司之后退单或者续签。我接待的客户有白某3、白某2、张秀叶、李萍、张连清、胡义婷等。从进入公司到现在我一共挣了一万余元，没有算过提成。公司的实际操控人是赵斌；总经理李勇全面负责公司；公司副总金晓东负责公司融资业务；高红梅副总经理负责给员工开会、采购、接待投资客户；乔建拴业务总监主要负责业务；王俊英行政总监负责招聘、采购；财务组三个人:会计刘炯、出纳张杰、张某3，负责与客户签合同、收取客户的钱、记录客户投资情况以及团队业务情况；业务组徐军、刘勇一人带领一个业务组，业务员有梁帅、张辉、白小艳、白彩艳等。公司团队以许军团队为主，刘勇偶尔给我们安排下工作，最早的时候我和刘勇都归许军管，后来分开之后刘勇管理一个小组，我是该小组的业务员。对于审计报告中的集资明细表我有异议，其中标注为“团队李鹏”的部分，我不知道是什么意思，“理财顾问李鹏”部分里的好多客户是公司分配让我们接待的客户，这些客户我仅是按照公司要求给他们看宣传册，他们不是和我签合同，也没有向我交钱。32、被告人高红梅、刘勇、李鹏的户籍证明证实了被告人高红梅、刘勇、李鹏的身份情况。以上证据，经当庭举证、质证，予以认定。本院认为，被告人高红梅、刘勇、李鹏伙同他人违反国家金融管理法规，采取向社会公开宣传，许诺支付高额利息的方式，向社会不特定对象非法吸收公众存款，其中被告人高红梅非法吸收公众存款58904450元，造成实际损失53069879元，数额巨大；被告人刘勇非法吸收公众存款4984000元，造成损失4279780元，数额巨大；被告人李鹏非法吸收公众存款3210000元，造成损失2704250元，数额巨大；其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关指控数额有误，应予纠正。被告人高红梅辩护人关于高红梅仅负责公司的行政工作，不应对公司的全部金额承担责任；高红梅在本案中起次要、辅助作用，是从犯的辩护意见，经查，被告人高红梅作为公司副总经理，负责公司规章的制定和日常行政事务的管理，应对公司全部犯罪行为承担责任，不宜区分主从犯，故该辩护意见，本院不予支持。在共同犯罪中，被告人高红梅作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人高红梅辩护人关于被告人高红梅主动提供相关账目，应认定为立功的辩护意见，本院认为，被告人高红梅到案后如实供述其主要犯罪事实，配合公安机关侦查，并主动提供账目，是坦白，可以从轻处罚；该行为不属于自首情节，故该辩护意见，本院不予支持。被告人刘勇辩护人关于本案是单位犯罪的辩护意见，经查，同案犯赵斌经营的太原市圣帝小额贷款有限公司以实施犯罪为主要活动，依法不以单位犯罪论处。故该辩护意见，本院不予支持。被告人刘勇辩护人关于刘勇吸收的部分存款是自己亲友的，其亲友王某1等人提交了谅解书，该部分款项不属于非法吸收公众存款存款数额的辩护意见，本院认为，依照相关法律规定，非法吸收公众存款的数额以行为人所吸收的资金全额计算，被告人刘勇吸收亲友的存款数额，在量刑时可酌情从轻处罚。相关辩护人辩护意见中的合理部分，本院予以采纳。被告人刘勇、李鹏在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人刘勇、李鹏主动投案，并如实供述其主要犯罪事实，是自首，可以从轻或减轻处罚。根据各被告人的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第三十条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款及第三款、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人高红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月31日起至2023年9月29日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人刘勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2020年8月22日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）三、被告人李鹏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2019年4月22日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）四、已查封、扣押的财产依法处置后，返还被害人（查封、扣押财产清单，附被害人损失明细表）。五、责令被告人高红梅退赔违法所得88000元、被告人刘勇退赔违法所得40000元、被告人李鹏退赔违法所得28480元返还被害人（附被害人损失明细表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 马建平人民陪审员 张秋梅人民陪审员 康润保 二○一八年九月三十日书 记 员 白苏敏张旭附：1、查封、扣押财产清单；2、被害人损失明细表