河南省信阳市平桥区人民法院民 事 判 决 书（2017）豫1503民初2023号原告余道友，男，汉族，1967年9月24日出生，住信阳市平桥区。委托代理人吕良，信阳市平桥区平桥镇法律服务所法律工作者。被告闫丽，女，汉族，1964年10月1日出生，住信阳市平桥区。委托代理人张万永，河南申威律师事务所律师。原告余道友诉被告闫丽合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告余道友及其委托代理人吕良、被告闫丽及其委托代理人张万永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告余道友诉称，原、被告通过熟人关系认识，被告以河南九州天中投资发展公司（以下简称天中公司）为其办理理财为由，以1.5%利息为诱饵，让原告交付17万元，被告于2014年9月5日收取原告现金17万元。之后，原告曾多次向被告要天中公司正式合同和收据，被告不给合同和收据。后被告又以天中公司经营不善为由，把原告17万元占为已有，拒不返还原告本金，原告曾多次向被告索要此款，被告百般抵赖，至今拒不还款，原告诉至法院，请求：一、依法判令被告返还原告170000元及利息；二、诉讼费由被告承担。被告闫丽辩称，一、原告与被告之间是委托合同关系，应当由原告承担委托事项的相关法律责任。原告通过熟人介绍认识被告后，2014年9月5日，被告受原告的委托，在天中公司为其办理了理财业务，投资17万元，天中公司支付了4个月利息（2014年10月5日至2015年1月5日）。但是，在2015年1月份，天中公司涉嫌非法集资被立案侦查后，原告的利息就停止支付。依据民法通则第六十三条的规定，代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施的民事法律行为，被代理人对代理人的代理行为承担民事责任。因此，原告委托被告从事的理财行为应当由原告承担民事责任，与被告无关。二、天中公司涉嫌非法集资已被公安机关立案侦查，相关民事案件应当驳回起诉。依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条的规定，对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关，人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或检察机关，信阳市人民检察机关已经对河南九州天中投资发展公司涉嫌非法集资案件提起公诉，因此，人民法院应驳回原告的起诉。经审理查明，原告余道友与被告闫丽通过熟人介绍相识，被告闫丽以其可以在天中公司办理理财为由，与原告余道友商量投资事宜，经过协调，双方口头约定：原告余道友投入资金170000元，交付给被告闫丽用于天中公司投资理财，约定的利率为月利率1.5%。达成协议后，原告余道友以银行转账方式分别于2013年8月2日、2014年9月14日向被告闫丽个人账户汇款130000元、40000元，合计170000元。同时，被告闫丽以与原告余道友投资理财模式完全相同的方式，接受了其他多人（多为亲戚朋友关系）的投资理财委托，被告闫丽收到投资款后将其进行整合，以其个人名义将该款项借给信阳东鑫实业公司，之后，被告闫丽收回投资款，又以其个人或其亲属名义与天中公司签订借款合同，将该款项借给天中公司，天中公司出具了收条、还款计划书，并由河南新光大投资担保公司为借款提供担保，并出具了担保函。原告余道友将其投资款汇入被告闫丽个人账户后，被告闫丽没有向原告余道友交付应当由天中公司出具的以余道友为出借人的任何书面借款手续。但是，被告闫丽按约定向原告余道友支付了4个月利息，合计10200元（按本金170000元、月利率1.5%计算，每个月的利息金额为2550元），付息日期分别2014年10月5日、2014年11月5日、2014年12月5日、2015年1月5日。天中公司因涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被立案侦查后，其相关直接责任人由信阳市人民检察院依法提起公诉。被告闫丽称其受原告余道友之托代为投资到天中公司的170000元无法收回，原、被告之间遂产生纠纷。上述事实，有下列证据予以证明：（一）仅由被告签名、落款日期为2014年9月5日的理财协议书，原告向被告转账汇款17万元的银行流水；（二）被告以其个人及其亲属（李建华、曹建乐、赵玥）名义与天中公司签订的借款合同及相应的收条、还款计划书、担保函，被告向原告支付利息的银行流水；（三）李建华、曹建乐、赵玥分别出具的书面证言；（四）当事人陈述。本院认为，《中华人民共和国信托法》第二条规定：本法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人（注：此处的受益人可以是委托人，也可以是委托人之外的第三人）的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。中国银行业监督管理委员会公布施行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二条规定：在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。本案中，被告与原告及其他投资人的行为特征如下：被告接受原告及其他投资人委托，按照委托人意愿，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分，以获取利益。将本案中被告与原告及其他投资人的行为特征与上述法律规定的信托公司集合资金信托业务经营行为的构成要件相比较，可以看出，除受托人的主体资格不同外，本案被告所从事的商业活动基本符合信托公司集合资金信托业务经营行为的构成要件，其实质为从事营业性信托活动。本案原、被告之间达成的委托理财协议系被告从事营业性信托活动的一种运营模式，非被告主张的一般委托合同关系。原、被告之间的纠纷虽然与天中公司的非法集资刑事案有一定的间接关联性，但不属于《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条规定的情形，应当按原、被告之间形成的民事法律关系进行审理。《中华人民共和国信托法》第四条规定：受托人采取信托机构形式从事信托活动，其组织和管理由国务院制定具体办法。《国务院办公厅关于公布执行后有关问题的通知》（国办发[2001]101号）第二条规定：在国务院制定《信托机构管理条例》之前，按人民银行、证监会依据《信托法》制定的有关管理办法执行。人民银行、证监会分别负责对信托投资公司、证券投资基金管理公司等机构从事营业性信托活动的监督管理。未经人民银行、证监会批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事营业性信托活动，任何自然人一律不得以任何名义从事各种形式的营业性信托活动。中国银行业监督管理委员会公布施行的《信托公司管理办法》第七条规定：设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。依据上述法律规定，被告违反法律、行政法规的强制性规定从事营业性信托活动，其在从事营业性信托活动中与原告达成的委托理财协议应当认定为无效协议。对此，被告具有较大过错，应承担协议无效的主要责任。依据合同法第五十八条规定，原、被告之间达成的委托理财协议被认定无效后，被告从原告处取得的170000元投资款应当返还原告，其已支付给原告的10200元利息，酌定作为原告所受损失的赔偿，不再返还。因原告亦有一定过错，自身也应当承担一定的过错责任，除上述10200元赔偿款外，被告不再向原告支付其他利息。为此，依据《中华人民共和国信托法》第二条、第四条，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二条，《信托公司管理办法》第七条之规定，判决如下：（2017）被告闫丽返还原告余道友投资款170000元，于本判决生效之日起五日内付清；（2017）驳回原告余道友的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费3700元，由被告闫丽负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于河南省信阳市中级人民法院，并自递交上诉状之日起7日内交纳上诉费，在交费后5日内将交费凭证交至本院，否则，河南省信阳市中级人民法院将依法按自动撤回上诉处理。当事人对财产案件提起上诉的，按照不服一审判决部分的上诉请求数额交纳案件受理费，上诉费收款单位：河南省信阳市中级人民法院，开户行：河南省建行信阳市分行老城支行，账户：41×××96。判决生效后，当事人主动履行给付金钱判决义务的，请汇入本院下列执行账户，户名：信阳市平桥区人民法院，开户行：中国银行信阳平桥支行，账号：25×××79，并在付款凭证上注明付款人、相应的法律文书案号。审 判 员  易艳玲审 判 员  刘书强人民陪审员  王彦红二〇一七年九月十二日书 记 员  段月姣