河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2017)豫1403刑初182号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院。被告人李某，男，1980年12月2日出生，汉族，高中文化，商丘银行信贷员，籍贯山东省曹县人，住河南省商丘市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年3月3日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；2016年4月5日被逮捕。辩护人窦坤明，河南天基律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢检刑诉[2016]327号起诉书，指控被告人李某犯集资诈骗罪，于2017年5月2日向本院提起公诉，本院于同日立案。并依法组成合议庭，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员秦鹏、刘斐出庭支持公诉，被告人李某及辩护人窦坤明到庭参加诉讼。现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控，被告人李某作为银行工作人员明知陈某（已判刑）开办投资担保公司，在陈某给其的高额借款利息无法通过正常经营来实现的情况下，仍帮助陈某对外吸收存款，致使被害人资金被陈某挥霍，造成巨大损失，所吸收资金自2014年3月至2014年8月累计吸收资金39,200,000元，已支付利息188,000元，已归还本金23,884,000元，未归还金额15,128,000元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了以下证据：1．书证：被告人李某户籍证明、前科证明、借条、银行交易明细等：3．证人证言：证人张某1、李某1、李某2、张某2等的证言：4．被害人陈述：被害人高某1真、崔某、皇某等的陈述；5．被告人的供述与辩解：被告人李某的供述与辩解；6．鉴定意见：司法审计报告。认为被告人李某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，请依法判处。被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。辩护人窦坤明的辩护意见是被告人李某的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系初犯、偶犯，并能主动到公安机关投案，请从轻处罚。经审理查明，被告人李某作为银行工作人员明知陈某（已判刑）开办投资担保公司，在陈某给其的高额借款利息无法通过正常经营来实现的情况下，仍帮助陈某对外吸收存款，致使被害人资金被陈某挥霍，造成巨大损失，所吸收资金自2014年3月至2014年8月累计吸收资金39,200,000元，已支付利息188,000元，已归还本金23,884,000元，未归还金额1,512,800元。上述事实，有以下证据证实：1、抓获经过证实，犯罪嫌疑人李某涉嫌诈骗一案，于2014年9月5日由崔某报案至商丘市公安局新城分局。该局经过审查后，于2014年9月17日立案侦查。犯罪嫌疑人李某于2016年3月2日到商丘市开发区公安分局投案自首。此案告破。2、前科证明证实，李某没有违法犯罪记录。3、借条证实，尤某、李某向孙某借款300万元整，中国工商银行电子银行回单（孙某向尤某付款凭证）。4、中国农业银行金穗借记卡明细对账单、综合查询、借条、中国农业银行银行卡交易明细清单、商丘银行活期存款户明细、中国农业银行综合查询、中国农业银行取款凭条复印件、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国工商银行银行卡交易明细清单、中国银行电子银行回单等在卷证实。5、证人尤某证言证实，李某共借给陈某1,950万元。这些钱有高某1真400万元，王某和郭慧苹500万元（写成李某3的400万元的欠条和一个张100万元的欠条），皇某300万元，孙某300万元，张慧玲200万元，李某父母40万元，李长红40万元，孙淑云10万元，其他的尤某就记不太清了，所有的钱都是李某出面去借的，尤某没有帮李某借过钱。6、证人王某证言证实，李某找到王某说放钱通过银行用于做件，比较保险，李某让王某找钱，王某就给崔某联系，问她有没有钱，并把李某能在银行做件的事告知崔某，崔某同意了，李某用钱时，把卡号给王某发过来，然后王某把卡号和钱数给崔某发过去，每次借钱的利息是四分八，就这样王某在中间交易了好多次，每次李某都能够按时把钱打过来。后来李某约王某在天宇酒店门口见面，王某跟媳妇郭慧苹就去天宇酒店，看到李某跟尤某已经到了，见面以后李某就说“钱出问题了”，王某就问李某“你不是拿钱走银行的吗？”，李某说“我把这个钱还上了，因为俺连襟陈某出事了，别人都去俺单位找我闹，领导把我的职务给停了，不让我上班了，我还上的钱，贷不出来了，要等我上班以后，才能把这个钱还上，给你说一下不能按期还钱了”，这时李某欠崔某500万元，王某给崔某打电话，问借条怎么写，崔某说把借条写李某3和高某2的名字，王某就让李某给李某3打了一个400万的借条，100万打给高某2的借条，是崔某让这样打的，因为欠条上是李某3和高某2的名字，所以王某的房子和车跟李某家的房子和车协议都是打李某3的名字。7、证人李某3证言证实，在2014年8月份，李某3听崔某说把钱借给王某，然后王某又把钱借给李某了，因为当时崔某有事回不来，崔某就让李某打一份欠条给李某3先拿着，等崔某回来的时候李某3把欠条给崔某。欠条是分两次打的，一份是400万元（今借李某3现金肆佰万元整4,000,000元，落款人是：尤某，李某。日期是2014.8.27），一份是100万元（今借高某2现金壹佰万元整1,000,000元，落款人是：尤某，李某。日期是2014.8.11）。李某打的400万欠条里没有李某3的钱。由于400万元的欠条是打到李某3的名下，李某、尤某就把车和房子都转到了李某3名下，李某3随即就把车和房子给了崔某，另外李某和尤某还的40万元现金，当时转到李某3卡上了，李某3把现金取出来后交给了崔某。8、证人高某2证言证实，李某3给高某2说崔某在外地不方便回来，就让欠款人给高某2打了一份100万元的欠条。9、证人高某1真证言证实，在2014年7月29日李某向高某1真借550万元，在2014年7月30日李某向高某1真借200万元，在2014年8月11日李某还给高某1真550元，下欠200万元没有还，2014年8月12日李某向高某1真借300万元，李某在8月27日往高某1真的账号上汇100万元，现在还欠高某1真400万元，又打给高某1真一辆车。10、证人孙某证言证实，2014年3、4月份，孙某外甥李某给孙某说“你有钱了可以把钱放在我的银行，我在银行里可以操控，你把钱放到我这里没风险，月息2分，你到时候要是用钱的话你提前3天给我说，到时候钱我不往外放了，提前给你”，孙某是在2014年6月11日把钱分四次转给李某的妻子尤某的，当时是李某让孙某把钱转到尤某的账户，尤某的账户也是李某提供的。第一次转给李某50万，第二次转给李某50万，第三次转给李某100万，第四次转给李某100万，总共转给李某300万元。共收李某3个月的利息，是12万8。11、证人张某2证言证实，张某2和高某1真是邻居，张某2给高某1真说手里有点钱，看有人用钱吗，张某2以前也通过高某1真理过财，高某1真说现在有人用钱，给三分的利，张某2同意了，然后就把家里的钱凑够120万元，让张某2女儿李某1把120万元转到高某1真银行账户上，2014年8月27日通过银行汇到张某2女儿李某1银行账户上1,026,000元，剩下的174,000元，高某1真还给张某2现金，当时说的是月息三分，也没见到一分钱的利息，本金还给了。12、证人李某1证言内容与证人张某2证言内容相一致。13、证人张某1证言证实，张某1是崔某的司机，崔某用张某1的身份证办两张农业银行的卡，具体银行账号多少张某1记不清了，办好卡之后崔某就把银行卡拿走了。14、证人张某3证言证实，张某3跟皇某是朋友，2014年8月26日皇某给张某3借钱300万元，张某3向朱瑞芬借300万元，转到皇某的农业银行卡上，到2014年8月27日下午皇某往张某3农业银行卡上转250万元，又往张某3工商银行卡上转50万元，当时张某3把这300万元还给了朱瑞芬。15、证人陈某证言证实，借条是尤某的，实际是向李某借的款，借款总额为2,100万元，支付利息有1,500万左右，现欠下500万元左右。16、资金往来明细表证实，经查陈某借尤某总额为27,293,600元，支付利息及本金11,378,700元，欠尤某15,914,900元。17、被害人崔某陈述证实，2014年8月11日及2014年8月26日崔某分两次通过网上银行汇给李某共计500万元整。欠条是分两次打的，一份是400万元（今借李某3现金肆佰万元整4,000,000元，落款人是：尤某，李某。日期是2014.8.27），一份是100万元（今借高某2现金壹佰万元整1,000,000元，落款人是：尤某，李某。日期是2014.8.11）。18、被害人皇某陈述证实，皇某通过网上银行借给李某共计550万元整，现李某欠皇某313万元。19、被告人李某供述证实，李某没有帮陈某周转过资金，李某妻子尤某帮陈某周转过资金，现在陈某还欠李某妻子尤某1,950万元钱，给尤某打有欠条，尤某帮陈某周转的资金大部分是从亲戚那里借来的，李某没有向王某和郭慧萍借钱，是尤某借的王某、郭慧萍夫妇的钱，2014年9月1日王某、郭慧苹找李某和尤某时，李某、尤某给王某打了两张借条，一张是欠李某3400万的，一张欠崔某100万又把汽车和房子给李某3，总共还了有150万元左右，现在还欠李某3250万元左右。李某不认识崔某和李某3，李某不欠她们的钱。2014年8月初，陈某借王某的钱到期了，陈某怕罚息，让李某先替陈某把钱还上，以前陈某也出现过这种情况，但很快就把钱给了，8月中下旬李某把替陈某还的钱告诉了王某，王某就把400万元打到了皇某的账户上，后来尤某又让皇某给高某1真的银行账户打了100万元，因为李某替陈某还的钱里有高某1真的钱。2014年具体日期记不清了，李某的姨孙某打电话说“商丘有保把的担保公司没有，我手里有点钱需要放”，孙某知道尤某的婶子高某1真和尤某的妹妹尤庆是做担保公司的，孙某就想把钱放到高某1真的担保公司，后来孙某分批往尤某账户上面打了300万元，后来尤某给她补了一份欠条，上面有李某和尤某的签字。20、户籍证明证实，李某生于1980年12月2日。上述证据经当庭质证、示证、来源合法、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。关于辩护人窦坤明辩护的被告人李某的行为已构成非法吸收公众存款罪，且系初犯、偶犯，并能主动到公安机关投案，请从轻处罚的问题。经查，被告人李某非法吸收公众存款,并非以非法占有为目的，而是将款转给陈某，因此，此行为应构成非法吸收公众存款罪，李某没有违法犯罪前科，系初犯、偶犯，且犯罪后能主动到公安机关投案。因此，辩护人辩护意见理由充分，本院予以支持。本院认为，被告人李某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人李某犯集资诈骗罪罪名不当。李某没有违法犯罪前科，系初犯、偶犯，李某犯罪后虽能主动到公安机关投案，但不能如实供述自己的罪行，不能认定为自首，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元。罚金于判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月3日起至2025年3月2日止。）二、对被告人李某违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨建波审 判 员  杭德领人民陪审员  朱秀华二〇一七年九月十一日书 记 员  袁 梅