陕西省华阴市人民法院刑 事 判 决 书（2017）陕0582刑初55号公诉机关华阴市人民检察院。被告人张杰，男，汉族，1980年11月15日出生。2017年4月29日因涉嫌犯盗窃罪被华阴市公安局刑事拘留，同年5月11日被逮捕。现羁押于华阴市看守所。辩护人展永，陕西华岳律师事务所律师。华阴市人民检察院以阴检诉刑诉（2017）42号起诉书指控被告人张杰犯盗窃罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。华阴市人民检察院指派检察院张春玲出庭支持公诉，被告人张杰及其辩护人展永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。华阴市人民检察院指控，2017年1月4日，被告人张杰帮助被害人雷某某和屈某某，在中国邮政储蓄银行华阴岳庙营业所购买理财产品过程中，秘密将被害人雷某某和屈某某的20000元人民币存入自己的621799790037xxxxxx邮政储蓄卡内。2017年2月21日，被告人张杰再次帮助被害人雷某某和屈某某，在中国邮政储蓄银行华阴岳庙营业所购买理财产品过程中，秘密将被害人雷某某和屈某某的30000元人民币存入自己的621799790037xxxxxx邮政储蓄卡内。公诉机关认为，被告人张杰以非法占有为目的，秘密窃取他人人民币5万元，数额巨大，其行为已经构成盗窃罪，并提供被害人陈述、证人证言、扣押物品、现场指认照片、被告人供述与辩解等证据对指控事实予以证明，要求本院依法惩处。建议对被告人张杰在有期徒刑三年以上四年以下量刑。被告人张杰对起诉书指控的犯罪事实供述清楚，表示认罪，希望对其从轻处罚。辩护人展永认为，被告人的行为应该构成诈骗罪。经审理查明，2017年1月4日，被害人雷某某和屈某某给被告人张杰6万元让其帮助在中国邮政储蓄银行华阴岳庙营业所购买理财产品，被告人张杰将4万元帮雷某某、屈某某购买了理财产品，将其中的2万元人民币秘密存入自己的621799790037xxxxxx邮政储蓄卡内。2017年2月21日，被告人张杰再次帮助被害人雷某某和屈某某在中国邮政储蓄银行华阴岳庙营业所购买理财产品过程中，秘密将被害人雷某某和屈某某的3万元人民币存入自己的621799790037xxxxxx邮政储蓄卡内。上述事实有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证明：1、被害人雷某某陈述，她与被害人屈某某是夫妻关系。2017年1月4日，她和屈某某想把闲钱存入银行挣些利润，就让在银行上班的张杰帮忙，前后共交给张杰9万元，第一次是在华阴县城万象街口邮政银行大厅交给张杰6万元整，张杰说给办理3万元的一年定期，3万元的2年期保险，办完张杰就交给她3万元的保险单和一张银行卡并说银行卡中有3万元。过了些日子，张杰打电话说让她再将手中的剩余3万元存成定期可多得利息，2017年2月21日她和屈某某拿3万元，张杰在ATM操作，办理完给了屈某某一张银行卡说是办理了半年期定期存款。2017年3月份，她和女儿拿着银行卡到银行查询时，发现两张银行卡中只有一张有1万元，另一张是张杰自己的卡，里面没有钱，保险单是3万元，她们一算少了5万元。她们找张杰，张杰找多种借口推脱。2、被害人屈某某陈述，他与被害人雷某某是夫妻关系。2017年1月4日，他和雷某某想把闲钱存入银行挣些利润，就让在银行上班的张杰帮忙，前后共交给张杰9万元，第一次是在华阴县城万象街口邮政银行大厅交给张杰6万元整，张杰说给办理3万元的一年定期，3万元的2年期保险，办完张杰就交给他3万元的保险单和一张银行卡并说银行卡中有3万元。后来张杰打电话说让雷某某再将手中的剩余3万元存成定期可多得利息，2017年2月21日他拿出3万元由张杰在ATM操作，办理完给了他一张银行卡，张杰说是办理了半年期定期存款。后来雷某某和女儿拿着银行卡查询时，发现少了5万元。他们找张杰，张杰找多种借口推脱。3、证人王某某证言，她和张杰是男女朋友关系。2017年初，她老姑雷某某家有闲钱，也听说年前银行有收益高的短期理财业务，但是每天限额，她就把张杰电话给了老姑，老姑前后给了张杰9万元，其中1万元帮老姑父屈某某办理了定期存款，3万元办理了理财保险，还有5万元也办理了理财保险。2017年3月份，她老姑打电话说发现有一张卡是张杰本人的作废银行卡，在办理业务时被ATM机吞了。随后张杰就以各种理由推脱，直到今天张杰还说通过工商银行ATM机给老姑转账了，因在银行查询没有此笔业务往来，银行工作人员就报警了。4、证人胡某某证言，张杰与她女儿张某某原为夫妻，2016年12月办理了离婚登记手续，外孙女由她女儿抚养。两人有一套位于凤凰城四号楼一单元3楼302的房产，两人离婚时房子留给了孩子。她知道张杰在社会上欠银行的贷款和私人的高利贷，每月需归还大量欠款。5、证人张某1证言，2017年4月28日早10时，有人打电话咨询转账汇款业务，她让人带上身份证和银行卡到营业厅。12时左右，打咨询电话的人带着一对老夫妇和一个年轻女孩一共四人到柜台办理业务。咨询的人叫张杰，自称4月份通过工行自助设备向华阴市城区建行汇款5万元，该款未到账也未退回，要求查找去向。她查找了明细，未见5万元的额度，张杰要求继续查询，她就打出了4月1日至4月28日的账户明细，仍未发现有5万元业务发生，张杰自称自己记错，要求将查询时间提前，还是未发现。张杰就和她吵，她将张杰请入主任室让主任帮忙解释，因银行怀疑该项业务并不存在，就让警察帮忙了解，警察将这几人带回调查。6、被害人屈某某银行卡及交易明细、中国人民人寿保险股份有限公司保险合同，证明被害人屈某某尾号为※※※※的邮政储蓄卡内在2017年1月4日存款1万元且为一年期定期存款；被害人屈某某于2017年5月2日补办的尾号为xxxx的邮政储蓄卡内无现金流转；2017年1月4日被害人屈某某办理人保寿险金额为3万元。7、被告人张杰银行卡、交易明细、存单及扣押物品清单及邮政储蓄银行情况说明，证明公安机关在2017年4月28日依法扣押张杰尾号为xxxx、xxxx的邮政储蓄卡和工商银行旅游卡，2017年5月1日依法扣押被告人张杰持有的以户名为屈某某开具的9万元中国邮政储蓄银行假存单一张；尾号为0020的邮政储蓄卡交易明细证实被告人张杰于2017年1月4日分两次存款总计2万元。8、现场指认照片，证实被告人张杰指认其实施犯罪行为的现场、指认其用犯罪所得购买的货物以及被告人张杰给被害人雷某某发送的拖延归还款项的短信情况。9、辨认笔录，证实张杰辨认出7号就是被其盗窃的被害人雷某某。10、渭南市惠通代理有限公司情况说明，证实被告人张杰原系渭南市惠通代理有限公司员工，被派遣至邮政储蓄银行华阴市支行工作，于2016年9月20日由本人申请，公司同意，已办理正式离职手续。11、户籍证明信，证实被告人张杰的身份情况。12、被告人张杰供述与辩解，2017年1月份的一天，女朋友王某某的老姑雷某某或老姑父屈某某给他打电话说家中有些钱想在他工作的邮政储蓄银行存一些利息高的存款，当时他已经辞职不干了，他就让老姑父他们到万象街区的岳庙营业网点办，两人来时拿着邮政储蓄存折，从存折上取了6万元交给他，他让屈某某先办理了一张邮政储蓄乡情卡，随后他给柜台说办3万元的人寿保险，1万元的定期存款，在银行ATM机上操作时，他因在网上做化妆品生意需要用钱就将2万元存入自己尾号为※※※※的邮政储蓄卡内，将办理的银行卡和人寿保险合同交给两人并说明办理了3万元的保险和3万元的定期存款。大概2017年2月20日左右，应雷某某理财的要求，他给雷某某打电话让到万象街区的岳庙营业网点办，雷某某、屈某某从存折上取款3万元，因屈某某未带上次的邮政储蓄卡故又办理了一张新卡，这次他将3万元存入自己尾号为※※※※的邮政储蓄卡内并将一张他自己的废卡交给屈某某并说明3万元存了半年期定期存款。后由于雷某某发现卡内钱数不对就向他催要，他因网店生意周转不开就百般推脱，直至因还钱事宜被工商银行罗夫支行报案被带至派出所。以上证据，本院予以综合认定。本院认为，被告人张杰以非法占有为目的，利用帮他人办理理财之机，秘密窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪，公诉机关指控事实及罪名成立。被告人张杰能如实供述自己的犯罪事实、自愿认罪，可对其酌情从轻处罚。辩护人展永提出被告人张杰的行为属于诈骗行为的辩护意见，因盗窃罪与诈骗罪的主要区别在于被害人雷某某、屈某某是否因被告人张杰的欺骗行为，而产生错误认识并作出了处分财产的行为。本案中被害人雷某某、屈某某将其自己财物交于被告人张杰的目的明确，是让其代为操作购买理财产品，并无将财物的所有权转移给张杰占有的处分行为或意思表示，故本案被告人张杰的行为构成盗窃罪而非诈骗罪，辩护观点不予采纳。根据本案犯罪事实、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第六十四条，第六十七条第三款规定，判决如下：一、被告人张杰犯盗窃罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5000元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月29日起至2020年4月28日止。罚金于判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人张杰退赔雷某某、屈某某5万元。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  冉 强人民陪审员  万西凤人民陪审员  辛小利二〇一七年九月七日书 记 员  苗晨晨