云南省文山市人民法院刑 事 判 决 书(2017)云2601刑初10号公诉机关文山市人民检察院。被告人王忠银，男，1957年11月18日生，汉族，初中文化，四川省安岳县人，案发前系文山冠兴融资理财信息咨询有限公司股东、财务总监，户籍所在地四川省资阳市安岳县，现住文山市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年11月20日被文山市公安局取保候审，2016年11月21日被文山市公安局监视居住。辩护人樊文学，云南杨柏王律师事务所律师。文山市人民检察院于2017年1月9日以文检公诉刑诉〔2017〕15号起诉书指控被告人王忠银犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。同时于2017年5月24日以文检公诉刑诉〔2017〕234号起诉书指控被告人高某、张某2犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭合并审理了本案。文山市人民检察院指派检察员沈燕、殷策俊出庭支持公诉，被告人王忠银及其辩护人樊文学、被告人高某、张某2及其辩护人李玉超到庭参加诉讼。文山市人民检察院于2017年3月29日、2017年7月31日向本院申请延期审理二次，2017年4月28日经文山州中级人民法院批准延长审理期限90日。现已审理终结。文山市人民检察院指控：自2013年4月至2015年6月期间，文山冠兴融资理财信息咨询有限公司（以下简称冠兴公司）未经金融办、银监局批准，制作了大量内容为“财富兴、找冠兴、文山冠兴融资理财”、“按月收息、月月兑现、年收益20%左右”、“10万元、每月收益1500元、一年收益18000元”、“冠兴融资理财合法合规”、“财富兴、找冠兴；控风险、选冠兴；融资快、手续简”的手提袋、宣传单向文山州区域内群众进行宣传，该公司法人高某、股东张某2（二人另案处理）与股东王忠银以投资分红为由许以投资人高额利息，通过签订投资回报分红合同书、借款协议、借条的方式，多次向被害人罗某等115人非法吸收存款共计21895000元，退还本金11325000元，退还利息3985791.89元，未退还本金10570000元。2015年11月20日，民警将被告人王忠银传唤到案。为佐证指控，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、鉴定意见书、物证、书证、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人王忠银未经批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，已触犯我国刑法，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王忠银对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无意见，但提出其从2013年8月份就退出公司管理，2014年4月份退股由张某2进行承包三年，每年发5万元的承包费给其，但是到案发时也没给过承包费，只给过其2013年的工资5万元，也没有分过红，融资进来的钱也是打在张某2的私人账户上，其也不清楚钱的去向。辩护人作有罪从轻辩护，1、对起诉书指控的事实没有意见，提出王忠银只管理了一年，并没有从始至终管理到案发，将之后的融资金额全部让王忠银承担不公平；2、起诉书中认定王忠银是2015年11月20日被传唤到案与事实不符，王忠银是在2015年7月16日主动到案的，11月20日是取保候审的时间，应认定为自首；3、被告人王忠银系从犯，应当从轻处罚；4、王忠银认罪态度好，身患糖尿病和肺结核，应在三年以下量刑并适用缓刑，罚金在1至2万。经审理查明，2013年1月18日，文山冠兴融资理财信息咨询有限公司（以下简称冠兴公司）经文山市工商行政管局登记注册成立，公司住所：文山市开化南路三七综合交易市场二期L栋10号。法定代表人高某，股东张某2、王忠银。公司经营范围：融资咨询服务；投资咨询服务；理财咨询服务；企业管理咨询与策划；房地产营销策划。公司成立后，在未获得金融管理部门批准，未获得相关融资资质的情况下，自2013年4月至2015年6月期间，制作了内容为“财富兴、找冠兴、文山冠兴融资理财”、“按月收息、月月兑现、年收益20%左右”、“10万元、每月收益1500元、一年收益18000元”、“冠兴融资理财合法合规”、“财富兴、找冠兴；控风险、选冠兴；融资快、手续简”的手提袋、宣传单向文山州区域内大量不特定公众进行宣传。公司法人高某、股东张某2（二人另案处理）与被告人王忠银以投资分红为由许以投资人高额利息，以签订投资回报分红合同书、借款协议、借条的方式，分别向被害人罗某等115人吸收存款。融资款项全部存入张某2私人帐户，由张某2、高某个人在四川投资使用。经鉴定，冠兴公司自2013年4月至2015年6月期间，非法吸收公众存款共计21895000元，己退还本金11325000元，支付利息3985791.89元，现有罗某、李某、牟某等68名群众遭受损失共计10570000元。2015年7月16日，被告人王忠银主动到公安机关交待了有关冠兴公司向民间融资的情况。2015年11月20日，民警电话传唤被告人王忠银到案，王忠银如实供述了犯罪事实。冠兴公司成立至2014年4月期间，由被告人王忠银担任财务总监并负责管理工作。2014年4月24日，冠兴公司召开股东会议，决定公司由张某2承包全权经营和管理，由张某2向王忠银、高某等人每年各支付承包费50000元，王忠银退出公司管理；经营期限从2014年4月24日起至2017年4月25日；在经营过程中，所发生的一切法律责任和民事责任由张某2承担。从2014年4月24日直至案发期间，冠兴公司的管理及业务开展由肖某、刘某负责。上述事实，被告人王忠银在开庭审理过程中亦无异议，且有户口证明、抓获经过、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、抵押合同书、借款申请、承诺书、借款合同、鉴定意见书、鉴定意见书通知书、营业执照，查封决定书，查封清单，证人刘某、肖某、张某1、牟某、杨某等人的证言，被害人陈述；被告人王忠银的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王忠银违反国家金融管理法规，在不具备国家金融机关授权的金融业务资质的情况下，通过成立文山冠兴融资理财信息咨询有限公司，以高额投资回报为诱饵，向社会公开宣传，吸收不特定人群的存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认并追究被告人王忠银的刑事责任。本案中，渉案资金已退还11325000元，支付利息3985791.89元，根据《最高人民法院关于适用的解释》第139条规定“非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。”故本案非法吸收公众存款犯罪所得余款人民币10570000元，予以追缴，返还被害人。被告人王忠银在公安机关尚未掌握其犯罪事实，自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可对其从轻处罚。被告人王忠银认罪态度好，属初犯，可酌情从轻处罚。鉴于被告人王忠银参与犯罪的时间段所造成的损失较小，造成本案重大损失主要是后期公司其他人员的犯罪行为所致，王忠银的行为起到辅助作用，应认定为从犯。对从犯，应当从轻处罚。辩护人关于被告人是自首，属于从犯，认罪态度好，请求对被告人从轻处罚，适用缓刑的辩护意见与审理查明的事实相符，予以采纳；就本案的犯罪性质、情节及危害后果，辩护人关于在三年以下量刑以及并处罚金1至2万元的意见，不予采纳。据此，为维护公私财物不受非法侵害，打击刑事犯罪，根据被告人王忠银犯罪的性质、事实、情节、认罪态度、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条、第六十四条、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人王忠银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。随案移送物品：1、台式主机三台，显示器二台，键盘二个，予以没收上缴；2、手提袋三个，宣传单一张，税务登记证三张，营业执照二张，机构代码证三张，帐本四本，私人印章三枚，公章二枚，光碟一盘，他项权证一本，依法证录在案。三、对非法吸收公众存款犯罪所得余款人民币10570000元，予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向文山壮族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 张 永 奎人民陪审员 高 华 芳人民陪审员 欧阳月情二〇一七年九月二十日书 记 员 刘 章 菊