山西省太原市杏花岭区人民法院刑 事 判 决 书(2017)晋0107刑初423号公诉机关太原市杏花岭区人民检察院。被告人阴瑞杰，女，无业。2017年2月7日因涉嫌犯诈骗罪被依法刑事拘留，同年2月18日执行逮捕。现羁押于太原市第一看守所。辩护人王向军，山西晋泰律师事务所律师。太原市杏花岭区人民检察院以并杏检公诉刑诉[2017]390号起诉书指控被告人阴瑞杰犯诈骗罪，于2017年7月21日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市杏花岭区人民检察院指派检察员潘剑平出庭支持公诉，被告人阴瑞杰及辩护人王向军、被害人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市杏花岭区人民检察院指控，2016年9月至12月期间，被告人阴瑞杰虚构在澳门入股可翻倍返还营利的事实骗取被害人孙某的信任，先后在本市胜利街、三墙路等地通过银行转账和给付现金的方式共计骗取被害人孙某62.76万元。后被告人阴瑞杰将赃款全部用于个人还债、消费等。2016年11月，被告人阴瑞杰编造其父亲看病需要用钱让被害人去借高利贷并谎称由被告人阴瑞杰负责偿还本息，骗取了被害人孙某的信任。同年12月2日，被害人孙某用房产证抵押贷款10万元后在本市杏花岭区解放路北大街东北角的路边将10万元现金交给被告人阴瑞杰。被告人阴瑞杰将赃款挥霍。2017年1月5日，因被害人孙某多次向被告人阴瑞杰索款，被告人阴瑞杰又虚构解冻被冻结的银行卡就能还钱但需要好处费的事实，采取让其朋友张某在本市工商银行大营盘支行门口冒充银行工作人员的手段继续骗取被害人孙某的信任，分别在本市杏花岭区工商银行五一北路支行和胜利街金海湾门口，以银行转账和给付现金的方式骗取被害人3.6万元。后赃款挥霍。针对上述指控的事实，公诉机关当庭提供了被害人报案材料及询问笔录、证人证言、借条及转款凭证、被告人供述等证据，认为被告人阴瑞杰以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十二条的规定，已构成诈骗罪，提请本院依法判处。被告人阴瑞杰辩解，指控诈骗孙某76.36万元中有18.6万元是以父亲看病、解冻银行卡向被害人借的，不是骗取的。辩护人的辩护意见，对指控被告人犯诈骗罪无异议，但其中有18.6万元属民间借贷，不应计入诈骗数额；被告人归案后如实供述，当庭认罪，有悔罪表现，且系初犯、偶犯，可以从轻处罚。经审理查明，2016年5月，被告人阴瑞杰与被害人孙某相识。因被告人外欠债务，在2016年9月至12月期间，被告人阴瑞杰以在澳门赌场入股可翻倍返还营利为由骗取被害人孙某的信任，先后在本市胜利街、三墙路等地通过银行转账和给付现金的方式骗取被害人孙某共计62.76万元。2016年11月，被告人阴瑞杰编造其父亲看病需要用钱让被害人去借高利贷并谎称由被告人阴瑞杰负责偿还本息，骗取了被害人孙某的信任。同年12月2日，被害人孙某用房产证抵押贷款10万元后在本市杏花岭区解放路北大街东北角的路边将10万元现金交给被告人阴瑞杰。2017年1月5日，因被害人孙某多次向被告人阴瑞杰索款，被告人阴瑞杰又以解冻被冻结的银行卡就能还钱但需要好处费为由，采取让其朋友张某在本市工商银行大营盘支行门口冒充银行工作人员的手段继续骗取被害人孙某的信任，分别在本市杏花岭区工商银行五一北路支行和胜利街金海湾门口，以银行转账和给付现金的方式骗取被害人3.6万元。以上被告人阴瑞杰共骗取被害人孙某76.36万元，赃款全部用于偿还个人外债及部分消费支出。案发后，赃款未追回。证实上述犯罪事实的证据有：一、被害人孙某的陈述节录，2016年4、5月份的时候，我在解放路星火棋牌馆认识了阴瑞杰。到了9月份的一天晚上，阴瑞杰叫我去了她在胜利街富力城的住处，闲聊时她说有一个入股好事，20万一股，一年后本金能翻倍返还，我听了介绍后就决定入股。2016年9月19日中午12点左右我在城坊街的银行分两次给阴瑞杰的工商银行账户汇款共计10万元，当天下午2点左右我在胜利街金海湾浴园门口给了阴瑞杰5万元现金，当天晚上阴瑞杰给我写了一张20万元的借条。给了17万元，还有2万元是通过银行转给阴瑞杰账户里的，具体在哪里操作的我记不清了，当时阴瑞杰什么也没说就给我写了一张20万元的借条。2016年9月23日阴瑞杰打电话告诉我有个为期3个月的股，每股50万元，三个月后翻一倍返还，她已经入了一股50万元，还帮我入了一股垫付35万元，让我再给她15万元，当天大约14点多我在坝陵南街的工商银行给阴瑞杰的账户汇款13万元。从这之后至2016年10月14日期间，阴瑞杰给我打电话，我分多次通过银行汇给她共计16.6万元。在2016年11月26日阴瑞杰称其父亲病重要跟我借10万元，我告诉她我没有钱，阴瑞杰就让我去借高利贷，本金及利息由她支付。12月2日，我向一个叫”宝生”的男子用我的房产证做抵押贷款10万元，当天晚上10点多在解放路北大街口东北角的路边交给了阴瑞杰10万元。阴瑞杰说她没有钱，我自己把本金和利息共计11万元给了”宝生”。到了2016年12月11日，阴瑞杰通过微信和我联系说入股的事情让我再投10万元，并承诺第二天就能翻倍返还，当天我在城坊街工商银行分两次汇给阴瑞杰10万元。阴瑞杰说在赌场”吃底”挣钱，具体怎么操作我不清楚。大约在2016年12月份我一直跟阴瑞杰要钱，阴瑞杰说她在工商银行大营盘支行有一张127万元的卡冻结了要解冻这张银行卡需要先把她名下一张30万元的信用卡欠款还清，才能解冻。2017年1月5日早上9点多阴瑞杰带着我去了工商银行大营盘支行去办解冻银行卡的事情，在银行门口我们见到一个女的，阴瑞杰说是工商银行的业务员，问什么时候能解冻，这个女的说6号就差不多。从工商银行大营盘支行出来后我们到了小北门外滩风尚咖啡店，阴瑞杰说她们梁总联系了薛行长，要10万元好处费就可以把她的卡解冻了，让我帮她一起凑钱，当天我在工商银行五一北路支行给阴瑞杰账户汇款26000元，晚上又在胜利街金海湾门口给了阴瑞杰现金1万元，阴瑞杰把这1万元存入她的工商银行卡里。第二天我催问银行卡解冻没有，阴瑞杰说钱已经给薛行长打过去了，但是卡也没有解冻，她现在也没办法，只能去澳门把我9月份入股的钱解出来，结果到现在一分钱都没有退还给我。2、太原市公安局杏花岭分局三桥责任区刑警队出具的侦破报告、抓获经过，证实2017年2月6日在被告人阴瑞杰的现住处将其抓获，到案后被告人对诈骗被害人孙某的犯罪事实供认不讳。3、被告人阴瑞杰的户籍证明，证实被告人的身份情况，已达刑事责任年龄。4、银行汇款凭证、账户交易明细、借条、对账条，证实被害人给被告人打款情况。5、被告人阴瑞杰的工商银行卡账户流水单，证实其与武某、柳某、李某甲、周某、韩某和被害人孙某资金往来情况。6、武某的银行卡流水单、韩某账户流水单、汇款凭证、借条，证实被告人与夏某、武某等人有债务关系。7、证人证言（1）张某的询问笔录节录，我一直做服装生意，阴瑞杰来我店里买东西我们认识了的。2017年1月初的一天上午，阴瑞杰打电话让我到大营盘工商银行门口等她，见面以后，她如果问我银行卡什么时候能解冻，我就说过两天就能解冻。上午10点左右我先到了银行门口，阴瑞杰带着一个50多岁的女人（我不认识）在银行门口找到我，见面后阴瑞杰问我她的卡为什么还没有解冻，我就按照她提前教的话跟她说，过两天就能解冻，然后阴瑞杰就带那个女的走了。我想她就是想让对方认为我是银行的工作人员。因为阴瑞杰欠我的钱，我不想得罪她，所以就没有多想帮助她说了假话。（2）夏某的询问笔录证实，被告人阴瑞杰于2016年3月至6月向其借款共计85.2万元，出具了借条，后偿还了部分款项。（3）杨某的询问笔录证实，被告人阴瑞杰与2016年8、9月份向其借款5万元，后于2016年12月份全部还清。（4）武某的询问笔录证实，被告人阴瑞杰以澳门赌场入股等理由向其借款70万元，包含李某乙的5万元，出具了借条。（5）范某的询问笔录证实，被告人阴瑞杰向武某出具借条时本人在场。（6）李某乙的询问笔录证实，被告人给武某出具的借条中借款数额包括其借给被告人的5万元。（7）李某甲、柳某、周某的询问笔录证实，夏某让其给被告人阴瑞杰转过钱。（8）李某丙的询问笔录证实，被告人阴瑞杰向夏某出具借条时本人在场。（9）阴某的询问笔录证实，其是阴瑞杰的大姐，没有带父亲到北京三院治胃癌的这回事，阴瑞杰也没有给其转过钱。（10）韩某的询问笔录节录，我和阴瑞杰认识有一年多了，处对象，她没有工作，但经常去澳门赌场开工（洗码），每次都是她叫我去的，都是阴瑞杰出的钱，我们一起玩。孙某通过阴瑞杰在赌场入股的事情不知道，没有人和我说过。阴瑞杰给我转的所有钱都是怕债主发现她有存款而汇到我的账户里的，这些钱我转给澳门赌场门口的小店铺兑换成港币赌博花了，我转给阴瑞杰的钱应该是在澳门赌博赢的钱。8、被告人的供述（1）2017年2月6日供述节录，因为我在澳门赌场洗码，有60多万元是孙某入股我在澳门赌场洗码的钱，其余10多万元是我借她的钱。我是2016年在五一路小北门星火俱乐部旁边一个麻将馆认识孙某的，她也知道我经常去澳门赌场，9月份我们在一起聊起来，我告诉她我在澳门入股洗码，如20万一年就能挣回10万，最多一次能入股30万元，她就说她也想入股，过了2-3天她就给我卡上打入10万元，另外分两次给了我5万、2万的现金，总共是17万。9月底的时候她又要入股30万元，就先给我的卡上转入13万元入股，之后她零零碎碎给我卡上转入现金10多万元，12月份她又要入股50万元，但她没那么多钱，分两次给我卡上打入20万元，入股总计50万元。我当时就告她我在澳门入股洗码，她就知道入的什么股。我收到她的钱就给她入了股，都交给我男朋友，12月底我男朋友把返回来的利在澳门赌场也输了，我给孙某讲过，她的钱我想办法还她。2016年12月多，她开始问我要我个人借她的钱，后来第二笔入股的到期了，她又问我要入股的钱，我就告她12月底再给她，结果我男朋友把钱都输了。想的就是过了年我去澳门先给她解决一部分。有12万元是我个人向孙某借的用来还我工商银行信用卡欠款及我欠朋友的钱，我父亲生病向孙某借了5万元，给韩某解冻银行卡向孙某借了3.6万元。大约是2016年11月2日我跟孙某看病需要钱跟孙某解了5万元，当时我哥阴世杰、我姐阴某带着我父亲去北京三院治胃癌，我在金海湾附近的工商银行给我姐建设银行卡转了5万元用于给我父亲治病，11月底我姐把看病的5万元给了我，我男朋友韩某拿走了。2017年1月4日我男朋友说他有一张银行卡被冻结了，需要给银行的”薛行长”些好处费就能解冻，我骗孙某说是我的银行卡被冻结了，只要我的卡解冻了就能还她一部分钱。为了让孙某相信我，我对孙某撒谎说去工商银行大营盘支行找关系，我给朋友张某打电话让她去银行门口等我冒充银行的工作人员，就说我的银行卡需要过一两天才能解冻。我和孙某一起去了银行假装是找银行的人解冻，在银行门口见面之后，刘丽就按照我叮嘱她的话说我的银行卡过两天就能解冻，我和孙某就回到小北门的外滩风尚咖啡店聊，下午孙某给我卡里转了2.6万元，晚上又给了我1万元现金，我存入我的银行卡里了，我告诉她找了银行的”薛行长”可以解冻了，第二天给她钱。我收到钱之后分两次给韩某共计1.9万元，转给”四嫂”1.2万元，还了老乡杨某5000元。因为钱是我借来的应该先用于偿还我欠的债务。（2）2017年2月13日供述节录，我从孙某处拿走的3.6万元不是用于银行卡解冻，当时韩某欠别人的钱，而我没有钱帮他还钱，于是我想了一个解决银行卡需要好处费的事情骗了孙某3.6万元。有1.7万元还给了杨某和”四嫂”，其余的钱都汇给了韩某。孙某从2016年9月至12月份期间，大概有70多万元。第一次给了我17万入股，第二次给了物品13万元入股，第三次是2016年12月给了我10万元入股，还有一次我父亲生病住院，我以此为由向孙某借了10万元，孙某用她的房产证做抵押给了我10万元现金，之后就是零碎的给我打了一些钱，总共70余万元。其中有50万元还了欠”四嫂”的帐，剩余的钱我也是零碎的还了其他人的钱。当时我以父亲生病为由骗了孙某10万元，其实我父亲并没有生病。是准备给孙某在赌场入股的，但当时没有入股而是用于我个人偿还外债了。以上证据均经当庭举证、质证，且相互印证，足以证实上述犯罪事实。本院认为，被告人阴瑞杰以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人及辩护人关于指控数额中的18.6万元属民间借贷，不应认定为诈骗数额的意见，经查，根据在卷证据可以证实，被告人编造父亲生病和银行卡解冻的理由取得了被害人的信任，达到骗取被害人钱财的目的，而非正常的民间借贷行为，故对相关意见不予采纳；关于被告人可从轻处罚的意见，经查，被告人因外欠高额债务而编造各种理由多次骗取被害人钱财用于还债，主观恶性大，其虽有悔罪表示，但无悔罪行为，给被害人造成了76.36万元的经济损失，故相关辩护意见亦不予采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、犯罪情节、对社会的危害程度及认罪态度，经本院审判委员会研究决定,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人阴瑞杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月7日起至2028年2月6日止。）罚金应于判决生效后十日内一次性向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。二、继续追缴被告人阴瑞杰的犯罪所得763600元，发还被害人孙某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  银威威人民陪审员  马东丽人民陪审员  王 丽二〇一七年九月二十一日代书 记员  刘成娟