福建省仙游县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0322刑初676号公诉机关福建省仙游县人民检察院。被告人陈良德，男，1951年9月2日出生于福建省仙游县，汉族，中专文化，退休教师，住福建省仙游县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月6日被刑事拘留，同年5月5日被逮捕。现羁押于仙游县看守所。辩护人李建忠，福建九雍律师事务所。福建省仙游县人民检察院以仙检公刑诉[2017]648号起诉书指控被告人陈良德犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院于2017年8月10日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福建省仙游县人民检察院指派代理检察员林薇薇出庭支持公诉，被告人陈良德及其辩护人李建忠到庭参加诉讼。现已审理终结。福建省仙游县人民检察院指控：2001年起，被告人陈良德以加入民间“互助会”（俗称“钱传”）的方式，公开向他人非法吸收资金，先后向吴某1、唐某1、陈某1、吴某2、陈某2、陈某3、陈某4、黄金兴、陈某5、陈某6、陈某7、陈某8、郑某1、黄某1、郑某2、陈某9、陈某10、陈某11、陈某12、陈某13、陈某14、陈某15、陈某16、陈某17、陈开四、陈某18、陈某19、黄某2、陈某20、陈某21、陈某22、林某2、陈某23烟、陈某24、赵先谅、陈某25、郑某3、陈明哥、吴某3、陈某2陈某23、陈某27、吴某4、王某1、郑某4成、陈某28、陈某29、陈某30、陈某31、陈某32、陈某33、陈某34、陈某35、陈某36宗、陈兰烟、陈某37、陈某38、陈某39、林某3、陈明火、唐某2、陈某40、陈某41、王某2、陈某42、陈某43、王某3、唐某3、唐某4、黄某3、陈某44、陈某45、郑某5、黄某4等不特定群众吸收资金供给5910900元（人民币，下同）。截至2017年3月，尚有人民币2605200元未归还。被告人陈良德于2017年4月6日向仙游县公安局投案。公诉机关指控上述事实，向本院提供了相关证据证实，认为被告人陈良德违反金融管理法规，未经有关部门依法批准，非法吸收公众资金共计人民币5910900元，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人陈良德对指控的事实和罪名均无异议，供称其所吸收的存款系公众所自愿的。辩护人李建忠提出如下辩护意见：鉴于被告人本身未获利，部分金额已追回，社会危害性不大，且又能自首，建议从轻处罚。经审理查明：2001年起，被告人陈良德以加入民间“互助会”（俗称“钱传”）的方式，公开向他人非法吸收资金，先后向吴某1等74名不特定群众吸收资金共计5849100元，未能追回的资金共计2545800元。其中，各被害人存款额（已领金额，尚某）具体如下：吴某148800元（已领16900元，尚欠31900元）、唐某178000（尚欠78000元）、陈某148400元（尚欠48400元）、吴某243100元（尚欠43100元）、陈某2140900元（已领50500元，尚欠90400元）、陈某359200元（已领45000元，尚欠14200元）、陈某426400元（尚欠26400元）、黄金兴105900元（已领68200元，尚欠37700元）、陈某561000元（已领17500元，尚欠43500元）、陈某661600元（尚欠61600元）、陈某7302000元（已领190300元，尚欠111700元）、陈某875500元（已领27800元，尚欠47700元）、郑某136400（尚欠36400元）、黄某121200元（尚欠21200元）、郑某272200元（已领54800元，尚欠17400元）、陈某972600元（尚欠72600元）、陈某1038700元（尚欠38700元）、陈某1124200元（尚欠24200元）、陈某1286400元（已领34600元，尚欠51800元）、陈某1356600元（已领43200元，尚欠13400元）、陈某1470400元（已领34800元，尚欠35600元）、陈某1550400元（已领29800元，尚欠20600元）、陈某1676800元（已领29800元，尚欠47000元）、陈某1736400元（已领28600元，尚欠7800元）、陈开四222600元（已领90600元，尚欠132000元）、陈某1868700元（已领40900元,尚欠27800元）、陈某1979200元（已领28600元，尚欠50600元）、黄某2175600元（已领143000元，尚欠32600元）、陈某2076800元（尚欠76800）、陈某2188400元（已领40000元,尚欠48400元）、陈某2231000元（已领16800元,尚欠14200元）、林某242800元（已领29600元,尚欠13200元）、陈某23烟180500元（已领150000元,尚欠30500元）、陈某24171200元（已领150000元,尚欠21200元）、赵先谅48400元（已领28600元,尚欠19800元）、陈某2525600元（已领12300元,尚欠13300元）、郑某341900元（已领17500元,尚欠24400元）、陈明哥27700元（已领17500元,尚欠10200元）、吴某367800元（已领21400元,尚欠46400元）、陈某26101000元（尚欠101000元）、陈某2320400元（尚欠20400元）、陈某27127500元（已领100000元,尚欠27500元）、吴某460600元（尚欠60600元）、王芹玲124400元（已领100000元,尚欠24400元）、郑某4成56400元（已领31000元,尚欠25400元）、陈某2855000元（已领28600元,尚欠26400元）、陈某29150800元（已领100000元,尚欠50800元）、陈某3050900元（已领18600元,尚欠32300元）、陈某3146000元（已领29800元,尚欠16200元）、陈某3297000元（已领57200元，尚欠39800元）、陈某3344400元（已领22200元,尚欠22200元）、陈某3419200元（尚欠19200元）、陈某35104400元（已领84000元,尚欠20400元）、陈某36宗210300元（已领150000元,尚欠60300元）、陈兰烟106400元（已领80000元,尚欠26400元）、陈某3757200元（已领44000元,尚欠13200元）、陈某3824400元（尚欠24400元）、陈某39114600元（已领55000元,尚欠59600元）、林某355000元（已领14100元,尚欠40900元）、陈明火17200元（尚欠17200元）、唐某2185600元（已领150000元,尚欠35600元）、陈某40162200元（已领150000元,尚欠12200元）、陈某41151200元（已领140000元,尚欠11200元）、王某223200元（尚欠23200元）、陈某42118600元（已领95400元,尚欠23200元）、陈某4341100元（已领29600元,尚欠11500元）、王某3118200元（已领105000元,尚欠13200元）、唐某377600元（已领55400元,尚欠22200元）、唐某4109800元（已领100000元,尚欠9800元）、黄某345200元（已领26600元,尚欠18600元）、陈某4434200元（已领20000元,尚欠14200元）、陈某4539800元（已领29600元,尚欠10200元）、郑某542800元（已领28600元,尚欠14200元）、黄某415200元（尚欠15200元）。被告人陈良德于2017年4月6日向仙游县公安局投案。上述事实，有下列经举证、质证，本院予以确认的证据证实：1.立案决定书、拘留证、逮捕证、到案经过证实，本案立案时间以及陈良德投案后被采取强制措施情况。2.互助金传单、汇款凭证、账户明细、被害人吴某1等74人的陈述证实，被害人吴某1等人向陈良德交传钱的实际金额以及已领取的传钱金额。3.陈良德供称，2001年开始其从事民间互助基金会，其对传民宣传钱传的好处，如其做的钱传有1000元攻1200元，即除了第一个月交1200元，以后每个月交1000元，交24个月到期后，可以领取28600元，等于是交本金24200元，多领取利息4400元。也有500元攻600元、600元攻700元，比存入银行的利息合算。后来名声传开后，周边农村的村民都纷纷加入钱传，有的是现金支付有的是转账支付，其收到钱后就会书写一张互助基金会的传单给传民。但是有些比较熟悉的传民，其就没有出具传单，其本有专门的账本登记，但现也被其销毁。其经营了十多年的钱传，一直没有去结账，期间也有被传民拖欠的没有归还的传钱有80万元以上，直至2015年12月，其经营的钱传开始入不敷出，其才发现钱传亏本了，总共差了二三百万。警方向其出示的有报案人员的非法吸收公众存款一览表，其已核对确认。如果要将以前有结清的传民一起计算在内，其所收取的传金至少在2000万元以上。本院认为，被告人陈良德违反国家有关规定，非法吸收公众存款人民币5849100元，至今尚有人民币2545800元未能追回，数额巨大，其行为违背了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于其案发前已归还部分存款，且案发后能主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，分别具有法定及酌定从轻处罚情节，可予从轻处罚。辩护人李建忠关于对陈良德从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条的规定，判决如下：一、被告人陈良德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一七年四月六日起至二O二O年七月五日止；罚金限在本判决生效后五日内缴纳。）三、责令被告人陈良德在本判决生效后五日内退赔给被害人吴清华等74人共计人民币二百五十四万五千八百元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡耀海代理审判员  蔡雅妮人民陪审员  黄志伟二〇一七年九月七日书 记 员  胡梅妮附：被告人陈良德应退还赃款一览表序号被害人退赔金额（元）序号被害人退赔金额（元）1吴清华3190038陈明哥102002唐元华7800039吴玉美464003陈庆明4840040陈波1010004吴友珠4310041陈清204005陈玉凤9040042陈玉清275006陈益琼14200**吴金美606007陈玉光2640044王芹玲244008黄金兴3770045郑建成254009陈国辉4350046陈志清2640010陈国钦6160047陈伟民5080011陈秀莺11170048陈玉琼323**12陈仁霞4770049陈建发1620013郑晓鹏3640050陈秀清3980014黄秀梅2120051陈庆辉2220015郑晓敏1740052陈德荣1920016陈东红7260053陈兰妹2040017陈仁利3870054陈炳宗6030018陈泽忠2420055陈兰烟2640019陈仁萍5180056陈珍春1320020陈茂忠1340057陈金水2440021陈泽生3560058陈秀贞5960022陈明坤2060059林建明4090023陈明照4700060陈明火1720024陈明相780061唐礼文3560025陈开四13200062陈德元1220026陈建新27800**陈燕林1120027陈明良5060064王某良2320028黄文祥3260065陈锦林2320029陈建洪7680066陈林霞1150030陈世烟4840067王志勇1320031陈思钦1420068唐庆清2220032林玉英1320069唐明聪980033陈清烟3050070黄文贵186**34陈明立2120071陈宗叶1420035赵先谅1980072陈剑富1020036陈建英1330073郑晓华1420037郑淑贞2440074黄志洪15200附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。