湖北省大悟县人民法院刑 事 判 决 书(2017)鄂0922刑初142号公诉机关湖北省大悟县人民检察院。被告人林海燕，女，1984年10月12日出生，汉族，江西省全南县人，初中文化，无业，租住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，于2016年11月10日被刑事拘留，同年12月15日经大悟县人民检察院批准逮捕，同日由大悟县公安局执行逮捕，同年12月26日，经大悟县公安局决定被取保候审。本院2017年7月17日决定逮捕，因被告人林海燕怀孕，于同年7月18日决定取保候审。湖北省大悟县人民检察院以悟检公诉刑诉［2017］146号起诉书指控被告人林海燕犯诈骗罪，于2017年7月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月16日公开开庭审理了本案。大悟县人民检察院指派检察员刘刚出庭支持公诉，被告人林海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。湖北省大悟县人民检察院指控，2016年9月至11月，被告人林海燕自称经人介绍为一名姓周的女雇主工作，由雇主提供作案的手机、上网卡、客户信息、话术剧本、担保合同等作案工具，林海燕自行购置电脑，租住公寓为作案场所，冒充金融公司办理贷款工作人员，在网上办理贷款为名，通过拨打被害人电话，以办理贷款需要交纳手续费、保证金、验证还款能力等为由，让被害人打款到指定银行账户，后由其同伙将该账户上的钱转走，骗取被害人李某、芦建丽、朱某、丘某、陈某1、崔某等人的钱财共计人民币46900元。公诉机关认为被告人林海燕的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。公诉机关向法庭提交被告人林海燕作案工具电脑、手机等物证，人口基本信息、银行交易明细、客户信息、担保合同、QQ聊天信息、林海燕退赃凭证等书证，被害人芦建丽、李某、丘某、崔某、陈某1、朱某的陈述，搜查、检查笔录，讯问光盘2张，被告人林海燕的供述与辩解等证据，请人民法院依法判处。被告人林海燕对起诉书指控的事实没有异议，但提出对起诉书指控丘某、陈某1的转款时间是在其被刑事立案后，该两笔款项不应计入犯罪数额。经审理查明：2016年9月至11月，被告人林海燕租住公寓为作案场所，自行购置电脑、打印机，使用手机、上网卡、客户信息、话术剧本、担保合同等作案工具，冒充金融公司办理贷款业务的工作人员拨打被害人电话，以办理网上贷款需要交纳手续费、保证金、验证还款能力等为由，让被害人汇款到指定银行账户，2016年10月20日骗取被害人李某人民币（下同）6100元；2016年10月24日骗取被害人芦建丽9000元；2016年11月1日、3日共骗取被害人朱某3100元；2016年11月7日骗取被害人丘某9650元；2016年11月8日骗取被害人陈某113050元；2016年11月7日、9日共骗取被害人崔某6000元，共计骗取46900元。上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、现场扣押的《邪贷入门》教程、担保贷款合同、房屋出租合同。证明：林海燕作案工具及租房情况。2、刑事照片一组。证明：被告人林海燕的外貌特征；林海燕作案工具电脑、手机等概貌；林海燕作案工具电脑中电子邮箱内已发邮件、已收邮件、邮件联系人等信息情况；林海燕作案的笔记本电脑内的客户信息、担保合同、QQ聊天信息等与诈骗活动相关的信息。3、银行信息查询专用申请批单及银行卡交易明细。4、账户名为郑一杰、岳坤、刘恩路的银行账号交易明细。证明：账户名为郑一杰、岳坤、刘恩路的银行账号中，朱某转款3100元、丘某转款5950元、崔某转款6000元。5、林海燕作案使用的部分手机号码183××××5396、183××××5657、183××××6526的通话清单。证明：林海燕分别使用上述手机号码同被害人崔某、陈某1、丘某等人通话的记录。6、人口基本信息。证明：被告人林海燕及被害人李某、芦建丽、崔某、丘某、陈某1、朱某的身份情况。7、大悟县公安局刑事警察大队出具的情况说明一份。证明：案发后被告林海燕退赃50000元，赃款正在退还被害人过程中。8、被害人芦建丽的陈述、贷款合同、银行账户单。证明：被害人芦建丽在网上填写申请小额贷款的个人资料后，接到被告人林海燕自称办理贷款业务人员的电话，芦建丽于2016年10月24日向被告人提供的账户分别转款6000元、3000元，共被骗9000元。9、被害人李某的陈述、贷款合同、手机支付宝转账记录截图。证明：被告人林海燕对被害人李某采取上述手段，李某于2016年10月20日向被告人提供的账户分别转款100元、3000元、3000元，共被骗6100元。10、被害人丘某的陈述、银行个人客户流水账单、支付宝账户详情手机截屏。证明：被告人林海燕对被害人丘某采取上述手段，丘某于2016年11月9日向被告人提供的账户转账5950元、3600元，共被骗9650元。11、被害人崔某的陈述、银行卡交易明细清单。证明：被告人林海燕对被害人崔某采取上述手段，崔某于2016年11月7日、11月9日向被告人提供的账户分别转账100元、5900元，共被骗6000元。12、被害人朱某的陈述、贷款合同、交易凭证。证明：被告人林海燕对被害人朱某采取上述手段，朱某于2016年11月1日、11月3日向被告人提供的账户分别转账100元、3000元，共被骗3100元。13、被害人陈某1的陈述。证明：被告人林海燕对被害人陈某1采取上述手段，陈某1于2016年11月8日向被告人提供的账户转款100，其后陈某1按自称贷款公司人员的要求办理银行卡并存入13000元后被骗12950元，共被骗13050元。14、被告人林海燕的供述与辩解。证明：2016年8月底，林海燕经丘姓朋友介绍，受雇于QQ账号3429282804、昵称为“忆如既往”的周姓女“老板”，以为他人办理贷款为由打电话骗钱。林海燕在孝感市城区租房，购买平板电脑、打印机，由老板配给十部手机、电话卡、电脑无线网卡，用QQ账号3195096075、昵称“娜不一般”接收“忆如既往”发送的客户的信息，使用“陈某3”、“孙某”或“姓钱”业务员的身份，给需要办理贷款业务的客户打电话，通过邮箱给客户发送“北京海大富林融资担保有限公司”和“北京华泰中成投资担保有限公司”担保贷款合同的电子档。对不能提供工作证明、五险一金证明的客户，要求对方向指定账户汇款100元，并骗取对方提供本人的银行账号，将该银行账号中的钱转走。林海燕经手芦建丽、丘某、朱某、李某、崔某、陈某1的业务。15、搜查笔录及扣押清单。证明：2016年11月9日14时许，大悟县公安局民警在被告人林海燕租住的孝感市孝南区北京路铜锣湾三单元1511室内将其控制。经搜查，现场查获手机、电脑、资料本等作案工具，现场扣押电脑一台、手机五部、笔记本2本、纸片、《邪贷入门》教程、担保贷款合同、房屋出租合同、手机卡等。16、笔记本电脑的检查笔录。证明：经对林海燕被依法扣押的笔记本电脑进行检查，发现林海燕诈骗犯罪相关的证据，电脑内有若干张同诈骗活动有关的QQ聊天记录截图，有陈某1、芦建丽、丘某、李某、朱某等人的QQ聊天记录，有崔某、陈某1、丘某等人的客户信息文本档案。17、讯问光盘2张。证明：林海燕的讯问过程合法。18、孝昌县司法局作出的孝昌社矫（调）字第2017162号调查评估意见书一份，证明：经本院委托，孝昌县司法局根据调查情况认为林海燕案发后认罪悔罪意识较强，积极退赃，其家属、担保人、户籍地村级组织都愿意配合司法机关对其帮教监管，请人民法院酌情从轻判决。公诉机关经质证对该证据无异议。本院认为，被告人林海燕以非法占有为目的，冒充金融机构人员实施电信诈骗行为，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人林海燕犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人林海燕辩称被抓获时不知被害人丘某、陈某1有转款行为，经查被告人林海燕被抓获时对被害人丘某、陈某1的诈骗行为已经实施，且两被害人的款项均已脱离本人掌控，应以全部诈骗数额46900元确定犯罪数额。被告人林海燕通过互联网、拨打电话发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，依法从严惩处；被告人林海燕当庭认罪，案发后退还全部赃款，可酌定从轻处罚。被告人林海燕系怀孕的妇女，有悔罪表现，其居住地基层组织愿意接受并进行帮教监管，本院依法决定对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人林海燕犯诈骗罪，依法判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  潘 玲审 判 员  田 昕人民陪审员  李志刚二〇一七年九月三十日书 记 员  李文静附相关法律条款《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。