新疆维吾尔自治区焉耆回族自治县人民法院刑 事 判 决 书(2017)新2826刑初294号公诉机关焉耆回族自治县人民检察院。被告人张明辉，男，1986年6月8日出生，汉族，户籍地：福建省安溪县，2017年5月23日因涉嫌诈骗罪被焉耆县公安局刑事拘留，同年6月28日被逮捕。现羁押于焉耆县看守所。焉耆县人民检察院以焉检公诉刑诉（2017）299号起诉书指控被告人张明辉犯诈骗罪，于2017年9月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。焉耆县人民检察院检察员单静、代理检察员马晓���、被告人张明辉到庭参加诉讼。现已审理终结。公安机关指控：2017年1月21日、22日，在汕头市天山北路怀英花园小区17栋801室徐某1（另案处理）租住的房屋内，被告人张明辉虚构可以办理网上贷款，以缴纳保证金的方式骗取被害人徐某2向其提供的银行卡内汇入5000元，骗取被害人古某向其提供的银行卡内汇入5000元。案发后，赃款已挥霍，张明辉亲属向被害人退赔赃款。上述事实，被告人张明辉在开庭审理过程中亦无异议，并有下列证据予以证实：1、在逃人员登记表，证实2017年2月25日，张明辉因涉嫌诈骗，被焉耆县公安局网上追逃。于2017年6月10日撤销该追逃信息。2、临时寄押收押证明，证实2017年5月25日，张明辉被关押在安溪县看守所，同年6月6日被提押出所。3、贵州省贵阳市公安局花溪分局接受证据清单、民生小额贷款股份有限公司借贷合同、QQ聊天记录，证实2017年1月22日，民警吴术江、严旭接受了徐某2提供的贷款合同复印件3页及聊天记录打印件28页、转账记录2张。2017年1月21日，徐某2与民生小额贷款股份有限公司签订了借贷合同，民生小额贷款公司的法人为张某某，贷款金额为1万元。2017年1月21日12时2分、16时56分，徐某2向洪晨升尾号为xxxx的农业银行卡分别转账2000元、3000元。徐某2在办理贷款时与民生客服0058号的聊天内容。对方要求徐某2先支付保险费，然后放款。徐某2按照对方的要求分别转账2000元和3000元。4、焉耆县公安局调取证据通知书、中国农业银行银行卡明细清单，证实2017年1月26日，焉耆县公安局向中国建设银行汕头东厦分理处调取440650103417号取款机2017年1月22日12时30分至13时30分交易流水。2017年2月1日，焉耆县公安局向中国农业银行赣州支行调取号码为×××的农业银行卡在2016年8月26日至2017年1月22日的流水交易记录。帐号为×××的户名为李某某，该账户开户日期为2016年8月26日，开户后至查询日，共进账1笔，在进账当日被支取。2017年1月22日，现存5000元，同日分2次分别支取2500元、2400元并转支5元，账户余额为66.5元。该2500元、2400元于2017年1月22日12时50分至51分在建设银行汕头东厦分理处440650103417号取款机上提取。5、焉耆县公安局调取通知书、中国农业银行已销户活期账户明细清单，证实2017年3月7日，焉耆县公安局向中国农业银行泉州分行调取×××的开户人基本信息及交易明细、对方账户信息。账户×××的户名为洪晨升，���账户开户日期为2016年8月13日，开户后至查询日，共进账5笔，均在进账当日被支取。其中，2017年1月20日通过支付宝转账进款2000元，当日被现支1900元；2017年1月21日2次通过支付宝转账进款2000元、3000元，当日分3次被现支2000元、2000元、1000元。账户余额为0.5元。6、证人徐某1的证言，证实2017年1月，被告人张明辉在徐某1位于汕头市天山北路怀英花园小区17栋801室的出租屋内以网上办理贷款为由，骗取他人财物；1月21日，徐某1帮助张明辉到银行提取诈骗资金，2次分别取款2000元、1000元，共计3000元；1月22日，徐某1听张明辉说他骗取了一名新疆人的5000元。7、被害人徐某2的陈述，证实2017年1月20日，徐某2通过手机百度查询到了一家北京民生小额贷款股份有限公司，后与对方取得联系。2017年1月21日，对方给徐某2传真了一份借贷合同，徐某2签署之后扫描用邮箱发给对方，之后对方打电话告知徐某2贷款已经批准，并让徐某2买2000元的保险。2017年1月21日12时2分徐某2将2000元打到对方指定的账户上（帐户名：洪晨升，农业银行帐号：×××）。后对方打电话给徐某2要求打款3000元用于刷信用及验证徐某2是否有偿还能力。2017年1月21日16时56分，徐某2再次通过支付宝向对方的账户打款3000元；徐某2的支付宝账户为×××。徐某2通过QQ号与对方联系，对方的QQ号为×××。对方的电话号码为137XX****XX、175XXXXXXXX。8、被害人古某的陈述，证实2017年1月22日，古某的一个朋友在QQ上告知其在网上民生银行可以贷款，并告知其联系方式，后银行工作人员主动给古某打电话，告知其办贷款不需要抵押物品，缴纳5000元保险金可以贷款5万元，后期会将保险金退还。古某按照对方的要求通过焉耆县农业银行的ATM机向对方提供的账号（用户名：李益民，农业银行帐号×××）转账5000元。对方的电话是137XX****XX、176XXXXXXXX。9、焉耆县公安局调取证据通知书、《关于司法协助调取录像资料使用注意事项告知书》、录像制作说明及照片，证实2017年1月26日、3月9日，焉耆县公安局分别向建设银行汕头分行、工商银行汕头市分行、交通银行股份有限公司汕头分行分别调取帐号为×××于2017年1月22日在50103417号的ATM机上取款2500、2400元的视频录像，经查监控图像显示取款人为张明辉；账号为×××的账户于2017年1月21日12时14分55秒在409999-20030976号ATM机上取款2000元的视频监控，经查监控图像显示取款人为张明辉；2017年1月21日17时2分17秒及52秒在CAFBR004号的ATM机上分别取款2000元、1000元的视频监控，经查监控图像显示取款人为徐某1。10、被告人张明辉的供述和辩解，证实17年1月20日至23日，张明辉在广东省汕头市徐某1租住的房屋内，在网络上以办理贷款收取保险费的名义实施诈骗，先后3次分别骗取被害人2000元、5000元、5000元，共计12000元，该款已被张明辉花销；张明辉购买一部二手手机、一部二手笔记本电脑、两张北京的电话卡（每张50元）、两张银行卡（每张200元），从网上申请新的QQ号用于实施诈骗；张明辉诈骗的其中1笔5000元的被害人是一名新疆籍女性，另外一笔5000元的被害人是一名女性。徐某1明知张明辉实施诈骗仍然帮助其取款3000元。另一笔2000元，徐宏强帮助其取款1900元；案发后，张明辉将作案使用的手机及笔记本电脑丢弃。11、户籍证明，证实被告人张明辉出生于1986年6月18日，已达刑事责任年龄，无违法犯罪记录。12、尿检记录、现场检查报告书、尿检照片，证实2017年6月9日，经张明辉同意，焉耆县公安局用唯卓牌吗啡、四氢大麻酚酸、甲基安非他明胶体检测试纸对其尿液进行检测，检测结果呈阴性。13、到案经过，证实2017年5月23日，张明辉到安溪县公安局蓝田派出所主动投案。14、退款说明、发还清单、收条，证实2017年6月20日，张明辉的亲属詹结发退赔赃款1万元。7月13日焉耆县公安局向被害人古某发还赃款5000元，向被害人徐某2发还赃款5000元。上述证据经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人张明辉以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人现金10000元，数额��大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人张明辉犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立；被告人张明辉在犯罪后主动投案，并能如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；鉴于被告人张明辉系初犯，归案后认罪态度较好并当庭认罪，其亲属能积极退赔赃款，对其可酌情予以从轻处罚。根据本案的事实、情节、社会危害程度及被告人的认罪态度和悔罪表现，对被告人张明辉依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人张明辉犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月23日起至2018年1月22日止；罚金于判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴音郭楞蒙古自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。审判员  马增华二〇一七年九月十五日书记员  孔德林