山东省龙口市人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁0681刑初9号公诉机关山东省龙口市人民检察院。被告人王姣，女，1984年10月4日出生于山东省龙口市，汉族，大学本科，群众，原任龙口市邮政局黄山馆支局支局长，户籍所在地：山东省龙口市。2016年9月26日因犯贪污罪、诈骗罪被本院判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币六十五万元。龙口市人民检察院以龙检刑诉〔2016〕322号起诉书指控被告人王姣犯诈骗罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙口市人民检察院指派检察员柳岚出庭支持公诉，被告人王姣到庭参加了诉讼。在法庭审理期间，本案经延期审理，现已审理终结。龙口市人民检察院指控，1、2015年3月16日，被告人王姣在刁某到龙口市邮政局黄山馆支局办理存款业务时，以完成单位存款任务且利息高为由，带领刁某来到龙口市邮政局海岱支局，在刁某的银行卡内存款人民币3.2万元，当日，被告人王姣用刁某的银行卡在龙口市邮政局黄山馆支局的自动取款机上将3.2万元转至自己的账户，后将钱取出个人使用。2、2014年10月份至2015年4月份，被告人王姣以借钱给舅妈养猪、完成单位存款任务、砍树生意缺钱等为由，先后多次向王某借款共计49万元并出具欠条，后被告人王姣支付利息共计3.66万元，剩余欠款归个人使用。2015年5月1日，被告人王姣到公安机关主动投案。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了相关的证据予以证实。公诉机关认为，被告人王姣以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究被告人王姣的刑事责任，提请本院依法对被告人王姣予以判处。被告人王姣对公诉机关指控的诈骗刁某的犯罪事实无异议；对公诉机关指控其诈骗王某的犯罪事实，其认为，其与王某之间属民间借贷，不构成诈骗罪，其从王某处借钱要付高额的利息，其还王某的钱早已超出了本金，只是一些借条没有要回来。其通过三种方式向王某还款，一是还给王某现金，二是通过银行卡转账，三是到银行柜台用现金向王某的银行卡汇款，且其一辆红色逍客轿车还押在王某处。经审理查明，2015年3月16日，被告人王姣担任龙口市邮政局黄山馆支局支局长工作时，刁某到龙口市邮政局黄山馆支局办理存款业务，其以完成单位存款任务且利息高为由，带领刁某来到龙口市邮政局海岱支局，在刁某的银行卡内存款人民币3.2万元。当日，被告人王姣以查询该笔存款是否到账为由，用刁某的银行卡在龙口市邮政局黄山馆支局的自动取款机上将3.2万元转至自己的账户，后将钱取出个人使用。上述事实有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实：1、被害人陈述刁某证实，王姣是龙口市黄山馆镇邮政局局长。王姣曾帮其办理过一笔12万9千元的存款业务，没有出什么问题，其就比较信任王姣。2015年3月16日上午，其到龙口市黄山馆镇邮政局办理一笔32000元的存款业务时，王姣正好看到其，王姣说要帮别人完成存款任务，让其到别处存，利息还要高一些，后王姣开车拉其回到家里，拿上以前王姣在龙口市海岱邮政局帮其办理存款时用的卡（卡号62×××69，中国邮政储蓄卡）后，一起去了龙口市海岱邮政局，往这张卡里存了32000元，存完钱后他们回了黄山馆，到了黄山馆镇邮政局，王姣说要看看其卡里的钱到账没有，便从其手里拿走银行卡，到自动提款机上刷，并让其看了一下，说32000元已到账，然后她把卡给其，其就回家了。2016年3月15日，这笔存款到期，其到海岱邮政局查以前存款情况，并准备往这张卡里存些钱时，发现2015年3月16日存的32000元已经没有了，只剩下几块钱利息。其找海岱邮政局局长讨说法，她们给查询后，说这笔钱被王姣给转走了，让其赶紧报案。2、书证（1）龙口市公安局受案登记表，载明本案由被害人刁某于2016年11月3日8时报案至龙口市公安局黄山馆边防派出所。（2）户名为刁某，账号为62×××69的交易明细，载明2015年3月16日通过网店柜面现金存入32000元，同日通过ATM向账号62×××04汇出32000元。（3）邮政储蓄逻辑集中系统开销户登记簿查询单，载明卡号62×××04的户名为王姣，证件号码为37068119410043224。（4）本院（2015）龙刑初字第365号刑事判决书，载明被告人王姣因犯贪污罪、诈骗罪于2016年9月26被判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币六十五万元。（5）龙口市公安局黄山馆边防派出所的办案说明，载明王姣案之前讯问笔录以及刑事判决书等复印件，复印于龙口市人民法院提供的王姣贪污、诈骗一案卷宗中，复印件与原件内容一致。王姣、刁某开销户登记簿查询记录，由龙口市邮政储蓄银行龙口市支行提供。（6）被告人王姣的户籍证明一份，证实被告人的主体身份。3、被告人供述被告人王姣供述，2015年3月份，其因做生意赔钱了，便利用其在龙口市黄山馆镇邮政储蓄所负责人的身份，以帮他人完成存款任务为由，找认识的人来存款，然后其再把钱转走。2015年3月16日，其在龙口市黄山馆镇邮政储蓄所工作时，刁某到这里办理存款业务，因为其以前认识他，就对他说帮他人完成存款任务，有高利息，他就同意了，然后其带他回到龙口市黄山馆镇邮政储蓄所存了32000元人民币。存款后，其带他回到龙口市黄山馆镇邮政储蓄所，把他的卡要过来，说给他查一下钱到卡没有。他卡到其手后，其在黄山馆镇邮政储蓄所自动柜台机上把这32000元钱转到自己的账号里了，然后把卡还给了他，我们就分开走了。其带他去龙口市海岱镇邮政储蓄所存款是怕同事发现。刁某存款卡号其不记得了，是一张中国邮政储蓄卡，当时存入32000元。其转走的32000元钱花了。本院认为，被告人王姣以非法占有为目的，以为他人办理高息存款为由，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王姣能够如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。对于公诉机关指控的“2014年10月份至2015年4月份，被告人王姣以借钱给舅妈养猪、完成单位存款任务、砍树生意缺钱等为由，先后多次向王某借款共计49万元并出具欠条，后被告人王姣支付利息共计3.66万元，剩余欠款归个人使用”的事实是否应按犯罪处理是本案争议的焦点问题。公诉机关认为被告人王姣的上述行为构成诈骗罪的主要理由是“被告人王姣向王某借款时已经是负债累累，根本没有还款能力，且王姣借款的理由均系其编造的谎言，其并没将借款用于其所称的经营活动；被告人王姣在明知自己没有还款能力的情况下，仍采用虚构事实的手段骗取他人财物，其行为应以诈骗罪定罪处罚”。被告人王姣对其从王某处借款人民币49万元的事实无异议，但其辩称，其与王某之间系民间借贷，而非诈骗，其借款后一直在还款，其归还王某借款有三种方式，一是从银行卡转帐，二是直接给现金，三是从银行柜台向王某的银行卡存现金，其归还王某的钱已超过本金，故其行为不构成犯罪。本院认为，公诉机关指控的该起事实是否构成诈骗犯罪，关键要看被告人王姣是否具有非法占有的目的，本案中，被告人王姣与王某认识时间较长，相互之间比较了解，王姣向王某借款约定了较高的利息，且王姣每次向王某借款均书写借条，借条均系王姣本人使用真实姓名书写，其中的一次借款王姣还将其一辆轿车抵押在王某处，后被王某变卖（王某自称卖了59000元），借款后，王姣也向王某多次还款，从公诉机关提交的银行卡转账记录看，王姣向王某还款4次，有三次还款数为15000元，一次还款数额为12000元，银行卡转账总额为57000元；被告人王姣的弟弟王立新、证人邵某也证实，邵某曾作为中间人为王姣和王某进行过调解，调解意见是王立新再给王某10000元，王某不再追究王姣的法律责任，邵某先替王立新垫了10000元给王某，双方是口头协商，并无书面协议；关于王姣提出的其通过银行柜台向王某银行卡汇款的情况，本院曾书面建议公诉机关调取相关的汇款存根等证据，但相关证据一直未予调取，本案不能排除王姣通过银行柜台向王某汇款的可能性。因此对于公诉机关指控的该起事实，无论从被告人王姣借款时的借款方式（书写借条借款、用车抵押借款），还是从借款后被告人王姣的还款行为来分析评价，都不应认定被告人王姣具有诈骗犯罪所要求的以非法占有为目的的主观故意。公诉机关指控的该起犯罪，事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人王姣因犯罪被判处刑罚，在判决宣告后，刑罚执行完毕以前，发现其有漏罪，依法应当对新发现的罪作出判决，并与前判实行数罪并罚。根据本案的事实与情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王姣犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；与前判有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币六十五万元合并，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币六十六万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月1日起至2026年4月30日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、依法追缴被告人王姣非法所得3.2万元，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  姜建军人民陪审员  姜 琪人民陪审员  王连基二〇一七年九月二十二日书 记 员  孙承祎