鄂尔多斯市东胜区人民法院刑 事 判 决 书(2016)内0602刑初696号公诉机关鄂尔多斯市东胜区人民检察院。被告人刘先平，男，汉族，1980年1月10日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市，大专文化，个体，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月3日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局取保候审，于2014年4月3日解除取保候审，2016年2月2日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年3月8日被依法逮捕。现羁押于东胜区看守所。辩护人郭永胜，鄂尔多斯市东胜区法律援助中心律师。东胜区人民检察院以东检二诉刑诉〔2016〕238号起诉书指控被告人刘先平犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月15日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东胜区人民检察院指派代理检察员张婧、戴旨涵出庭支持公诉，被告人刘先平及其辩护人到庭参加诉讼。本案经公诉机关申请，延期审理两次。现已审理终结。公诉机关指控，2009年至2012年4月期间，被告人刘先平违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门批准，承诺给付月利率2.5%-3.5%的高额回报，以投资阳光大家庭娱乐会所、准旗酒店需要资金为由，通过亲友间口口相传的方式向社会公众公开宣传，先后向张某、白某等27名集资参与人非法吸收公众存款人民币2094万元。被告人刘先平将所融资金用于投资东胜区阳光大家庭娱乐会所、准旗盛世东方大酒店，购买房产车辆以及给集资参与人还本付息等。截止案发，被告人刘先平共向上述27名集资参与人支付利息515.017万元，退还本金57万元。被告人刘先平于2013年3月8日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局电话传唤到案。针对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、鉴定意见、被告人供述和辩解、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人刘先平违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会公众公开宣传，承诺以高额利息给付回报，向社会不特定对象以存款的方式吸收资金高达人民币2094万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘先平及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但辩护人辩称被告人刘先平非法吸收公众存款系在鄂尔多斯地区普遍放贷的大环境下，融资金额较小，集资参与人较少且未将融资款用于挥霍，综合考虑被告人刘先平认罪、悔罪态度良好，建议对被告人刘先平适用缓刑。经审理查明，2009年至2012年间,被告人刘先平未经国家金融主管部门依法批准，以投资阳光大家庭娱乐会所、准旗盛世东方大酒店等项目需资金周转为由，承诺以给付月利率2.5%－3.5%的高额利息为回报，通过”口口相传”的方式向社会公开宣传吸收公众存款，并且将所吸收的存款用于购买房产、投资上述项目以及向集资参与人退还本金、结付息利等事项。截止案发，其共向张某等27名集资参与人非法吸收存款2094万元，向集资参与人累计支付利息515.017万元，累计退还本金57万元，尚未向各集资参与人返还的非法吸收资金1521.983万元。另查明，2013年3月8日，被告人刘先平经电话传唤至鄂尔多斯市公安局东胜区分局接受讯问，并在归案后如实供述了自己的犯罪事实。又查明，公安机关在案发后依法查封了被告人刘先平名下的位于鄂尔多斯市准格尔旗的房产一处，鉴定价值共计1855.722万元。2017年8月23日我院依职权冻结被告人刘先平所有的准格尔旗盛世东方大酒店有限责任公司100%的股权、鄂尔多斯市飞马商贸有限责任公司90%的股权。被告人刘先平的具体犯罪事实如下：（一）被告人刘先平非法吸收公众存款的事实1、2009年5月至2012年5月间，被告人刘先平从张某处累计吸收存款101万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息16万元，退还本金28万元。2、2009年6月至2010年9月间，被告人刘先平从白某处累计吸收存款70万元，约定月利率3.2%。案发前，共支付利息42.757元。3、2010年3月至2011年1月间，被告人刘先平从杨某处累计吸收存款40万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息8万元。4、2011年1月26日，被告人刘先平从杨某某处吸收存款7万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息0.735元。5、2010年1月至2011年间，被告人刘先平从牛某处累计吸收存款160万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息45万元。6、2010年8月7日，被告人刘先平从马某吸收存款70万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息14.7万元。7、2010年4月12日，被告人刘先平从袁某处吸收存款20万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息6.3万元。8、2010年9月至2011年3月间，被告人刘先平从王某处累计吸收存款85万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息16.625万元。9、2011年3月至2012年4月间，被告人刘先平从殷某处累计吸收存款70万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息11.35万元，退还本金10万元。10、2011年6月28日，被告人刘先平从郭某处吸收存款30万元，约定月利率3%。案发前，共支付利息3.5万元。11、2010年9月8日，被告人刘先平从杨某甲处吸收存款20万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息7.1万元。12、2011年1月29日，被告人刘先平从张某甲处吸收存款20万元，约定月利率3%。案发前，共支付利息6.8万元。13、2009年2月至2012年4月间，被告人刘先平从郝某处累计吸收存款294万元，约定月利率3%。案发前，共支付利息13万元。14、2011年9月至10月间，被告人刘先平从牛某甲处累计吸收存款40万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息25.4万元。15、2011年4月16日，被告人刘先平从薛某处吸收存款10万元，约定月利率3%。案发前，共支付利息0.2万元，退还本金2万元。16、2011年1月6日，被告人刘先平从辛某处吸收存款20万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息5.8万元。17、2011年6月至2012年4月间，被告人刘先平从王某甲处累计吸收存款95万元，约定月利率2.5%。案发前，退还本金2万元。18、2011年4月17日，被告人刘先平从蔡某处吸收存款7万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息1.8万元。19、2012年3月20日，被告人刘先平从焦某处吸收存款20万元，其中不包括利转本4.9万元，约定月利率2.5%。案发前，共支付利息5.35万元。20、2011年11月1日，被告人刘先平从杨某乙处吸收存款105万元，约定月利率2.5%。案发前，共支付利息7.35万元。21、2009年9月21日，被告人刘先平从张某某处吸收存款150万元，约定月利率3-3.5%。案发前，共支付利息87.56万元，退还本金15万元。22、2011年6月25日，被告人刘先平从高某处吸收存款10万元，约定月利率2.5%。23、2010年2月5日，被告人刘先平从董某处吸收存款5万元，约定月利率2%。案发前，共支付利息0.7万元。24、2011年8月间，被告人刘先平从赵某处累计吸收存款20万元，约定月利率2.5-3%。案发前，共支付利息0.09万元。25、2011年9月至11月间，被告人刘先平从郑某处累计吸收存款160万元，约定月利率3%。案发前，共支付利息7万元。26、2011年2月至6月间，被告人刘先平从折某处累计吸收存款446万元，约定月利率3.5%。案发前，共支付利息181.9万元。27、2011年12月15日，被告人刘先平从王某乙处吸收存款19万元，其中不包括提前支付利息1万元，约定月利率3%。认定上述事实的证据如下：1、被告人刘先平在侦查机关的供述及同步视频、当庭供述，证实其从2009年开始未经国家金融主管部门批准，以投资酒店和娱乐会所需资金周转为由，承诺给付月利率2.5%-3.5%不等的高额利息作为回报，通过亲友间”口口相传”的方式向社会公开宣传吸收公众存款，并且将所吸收的存款用于投资东胜区阳光大家庭娱乐会所和准格尔旗盛世东方大酒店、购买房产、汽车以及向集资参与人还本付息等事项。截止案发，其共向张某、白某等27名集资参与人非法吸收公众存款2094万元，向集资参与人累计支付利息515.017万元，累计退还本金57万元，尚未向各集资参与人返还的非法吸收资金1521.983万元。2、立案决定书、公告，证明本案由东胜区公安分局于2013年3月8日立案侦查，并于2016年2月3日在”平安东胜”微信公众平台上发布公告，告知与被告人刘先平有借贷关系的个人、单位到公安机关申报。3、张某、白某等27名集资参与人的报案材料及陈述、借款单、身份证复印件、确认签字表，证实本案集资参与人向公安机关报案并陈述向被告人刘先平存款的过程，同时经与集资参与人核对账目后，确定了向被告人刘先平吸收存款、退本、结息的具体数额。4、常住人口基本信息及户籍证明，证明被告人刘先平的自然信息，符合非法吸收公众存款罪的主体要件。5、侦破报告，证实2013年3月8日，被告人刘先平经公安机关电话传唤到案，并在归案后如实供述了自己的犯罪事实。6、情况说明，证实被告人刘先平因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年4月3日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局取保候审，于2014年4月3日解除取保候审，2016年2月2日被刑事拘留，2014年4月3日至2016年2月2日期间未被采取其他强制措施。上述证据均经当庭出示、宣读、质证，查证属实，可作为认定本案的事实依据。（二）被告人刘先平资产情况及部分非法吸收存款的去向1、鄂尔多斯市准格尔旗沙圪堵镇盛世东方大酒店有限责任公司100%股份，公司住所：准格尔旗，成立日期2011年4月15日，注册资本500万元。证明上述事实的证据有：被告人刘先平的供述，企业机读档案登记资料。2、内蒙古自治区沙圪堵镇（即鄂尔多斯市准格尔旗沙圪堵镇盛世东方大酒店所在）6#一层109（建筑面积：243.08㎡，产权证号：房权证蒙字第XX**号）；4#附属楼一层101、二层201（建筑面积均为386.05㎡，产权证号：房权证蒙字第XX**号）；4#-1层101、102（建筑面积分别为481.78㎡、442㎡，产权证号：房权证蒙字第XX**号）共计1938.96㎡，所有权人均为刘先平，认定价格共计1855.722万元。该栋楼系被告人刘先平和郝某于2009年合伙购买，后经二人结算，于2012年11月15日达成协议，因被告人刘先平实际付款与所办房某产权证面积不符，按购买时投入金额比例，属于被告人刘先平的面积为1153.8㎡，其余785.16㎡属郝某所有。鄂尔多斯市公安局东胜区分局已于2015年6月15日将上述房产查封，并于2016年6月14日续查封。证明上述事实的证据有：被告人刘先平的供述，房某所有权证,鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价认字[2016]41号文件，证人郝某证言，房某买卖协议及收条、协议书，东公（打）封通字201500307号协助查封通知书、东公（打）封通字[2016]0717号协助查封通知书。3、鄂尔多斯市飞马商贸有限责任公司90%的股份，公司住所：鄂尔多斯市东胜区，成立时间2011年5月26日，注册资本100万元，被告人刘先平认缴出资额为90万元。证明上述事实的证据有：被告人刘先平的供述，企业机读档案登记资料。4、东胜区玫瑰家园，建筑面积103.19㎡，合同编号XXX，买受人刘先平，认定价格536588元。该房某总价330639元，由被告人刘先平首付100639元，其余23万元由被告人刘先平向中国工商银行股份有限公司鄂尔多斯西街支行贷款，截止2017年4月27日，内蒙古铭鑫房地产开发有限责任公司作为担保人已被该银行扣划111201.47元代被告人刘先平偿还积欠购房款、利息、罚息及违约金等，截止2017年7月18日被告人刘先平积欠该银行贷款本息合计143749.9元。鄂尔多斯市公安局东胜区分局已于2015年1月4日将上述房产查封，我院于2017年1月4日对该房产进行续查封。2010年，被告人刘先平将该处房产抵顶给李某，并将房某钥匙交予李某，后李某将该房某出租给他人。证明上述事实的证据有：被告人刘先平的供述，商品房买卖合同，鄂尔多斯市农村行业银行现金缴款单及收据东公（打）查财字[2017]1571号协助查询财产通知书回执及内蒙古铭鑫房地产开发有限责任公司出具的欠款证明，鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价认字[2017]127号文件，东公（打）封通字[2014]0372号协助查封通知书、（2016）内0602刑初696号之一刑事裁定书，证人刘某1、刘某2证言、房某租赁合同。4、被告人刘先平使用600万元左右融资款投资阳光大家庭娱乐会所，后因经营不善而停止经营，2012年6月18日经结算后协商，被告人刘先平将其在该娱乐会所的份额转让给张某并退出经营，并分摊相应的债务。证明上述事实的证据有：被告人刘先平的供述，证人张某证言，合伙经营补充协议、转让协议，房某租赁合同，账本七册、银行凭证共计63册，审计报告。5、2009年9月，被告人刘先平与前妻于某共同向毛某购买了东胜区天骄明珠小区某号房产，2011年6月30日双方协议离婚，并约定该房产归于某所有。证明上述事实的证据有：被告人刘先平的供述，证人于某、毛某的证言，离婚协议书。上述证据均经当庭出示、宣读、质证，查证属实，可作为认定本案的事实依据。本院认为，被告人刘先平违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺给付高额利息的方法，通过”口口相传”、”以人传人”的方式公开宣传，向社会不特定公众累计吸收存款2094万元，犯罪数额达数额巨大标准，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律意见正确，本院予以支持。被告人刘先平犯罪后自动投案，是自首，依法从轻处罚；被告人刘先平将所融资款项主要用于生产经营、购买不动产等项目，案发前向集资参与人退本付息，且在案资产能在一定程度上挽回集资参与人的损失，故对被告人刘先平酌情从轻处罚。关于辩护人上述建议对被告人刘先平判处缓刑之辩护意见，因被告人刘先平非法吸收公众存款数额巨大，且案发前仅将少部分非法吸收的存款予以退还，在案资产尚不足以完全挽回集资参与人的损失，对被告人刘先平不宜判处缓刑，对辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七条第一款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（二）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人刘先平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月2日起至2019年6月1日止，罚金待本判决生效后十日内一次性缴纳。）二、扣押、查封在案的以下资产，依法发还集资参与人：内蒙古自治区沙圪堵镇（即鄂尔多斯市准格尔旗沙圪堵镇盛世东方大酒店所在）6#一层109（建筑面积：243.08㎡，产权证号：房权证蒙字第XX**号）；4#附属楼一层101、二层201（建筑面积均为386.05㎡，产权证号：房权证蒙字第XX**号）；4#-1层101、102（建筑面积分别为481.78㎡、442㎡，产权证号：房权证蒙字第XX**号）共计1938.96㎡中的1153.8㎡。三、追缴被告人刘先平的违法所得，发还集资参与人，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长 翟 芷 源代理审判员 汪  洋人民陪审员 斯琴巴拉二〇一七年九月二十九日书 记 员 康 湘 悦