湖北省蕲春县人民法院刑 事 判 决 书(2017)鄂1126刑初233号公诉机关湖北省蕲春县人民检察院。被告人詹某甲，男，1979年7月23日出生，汉族，住湖北省蕲春县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年2月24日被蕲春县公安局取保候审。辩护人周晓营，湖北衡权律师事务所律师。执业证号14211199310885714。蕲春县人民检察院以蕲检公诉刑诉（2017）122号起诉书指控被告人詹某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年7月18日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭公开开庭进行了审理。蕲春县人民检察院指派检察员孙小单出庭支持公诉，被告人詹某甲及其辩护人周晓营到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。蕲春县人民检察院指控：2017年2月9日上午9时许，被害人郝某1在蕲春县狮子镇邮政储蓄银行ATM机存款后忘记将银行卡取出便离开。被告人詹某甲随后在该ATM机上办理业务时发现此情况，便从此银行卡中分三次取款，每次取款三千元，共取出九千元钱。郝某1收到取款短信后赶回狮子镇邮政储蓄银行，与丈夫董某、侄子郝某2一同将正在ATM机前操作的詹某甲现场抓获并报警。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读并出示了物证照片；到案经过、户籍信息等书证；证人董某的证言；被害人郝某1陈述；被告人詹某甲的供述与辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告人詹某甲冒用他人信用卡进行诈骗活动，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人詹某甲已经着手实施犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，属犯罪未遂。现提起公诉，请依法判处。被告人詹某甲对公诉机关指控的罪名及主要犯罪事实无异议，辩解当被害人到达案发现场后，因其不知道钱是谁的，所以要求被害人报的警。请求法庭从轻处罚。其辩护人意见为：被告人在ATM机上取钱后未离开现场，并要求被害人报警，且明知被害人报警未离开现场，应认定具有自首情节；被告人取得了被害人谅解，认罪态度较好；被告人一贯表现较好，无违法犯罪记录。综上，建议法庭对被告人免予刑事处罚。经审理查明：2017年2月9日上午9时许，被害人郝某1在蕲春县狮子镇邮政储蓄银行ATM机存款后，忘记将银行卡取出便离开。被告人詹某甲随后在该ATM机上办理业务时发现此情况，便从此银行卡中分三次取款，每次取款三千元，共取出九千元人民币。郝某1收到取款短信后赶回狮子镇邮政储蓄银行，与丈夫董某、侄子郝某2一同将正在ATM机前操作的詹某甲现场抓获并报警。公安干警到达案发现场后将被告人带到派出所接受讯问，并将涉案款九千元扣押后发还被害人。被告人已取得了被害人的谅解。本院依法委托社区矫正机构对被告人詹某甲进行了社会调查，经调查建议对其适用非监禁刑。上述事实，有公诉机关当庭出示和宣读，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实：一、物证九千元现金照片打印件一份。证实被告人在ATM机上取人民币的事实。二、书证（1）詹某甲户籍信息一份。证实其作案时已达到刑事责任年龄。（2）证据保全清单及扣押物品清单各一份。证实从詹某甲处扣押100元面值人民币90张及邮政储蓄银行取款凭证3张。（3）被害人郝某1出具的谅解书一份。证实其对詹某甲的行为表示谅解。（4）蕲春县公安局出具的行政处罚决定书一份。证实詹某甲于2017年2月9日被行政拘留。（5）被害人郝某1邮政银行信息一份、取条信息一份。证实詹某甲从郝某1银行卡上取出九千元现金的事实。三、证人证言董某的证言：2017年2月9日上午董某勇和侄郝某2远及妻郝某1一起到狮子街上，其与妻郝某1在蕲春县狮子镇邮政银行最右边靠墙处的ATM机中存了二万元钱，刚存好钱郝某2远到邮政银行门口喊他们一起上了车，当车子开到狮子镇灯笼埦村修建桥处的时候郝某1的手机突然接到短信，都是被取三千元的信息，一共被取走了九千元董某勇就与妻郝某1、侄郝某2远赶回邮政银行，在ATM机处将正在使用其妻子银行卡取款的那名男子现场抓住，他手里拿着一叠现金，其妻子质问那名男子，那名男子就将手中的一叠钱给其妻子，说是三千元还给其妻子，其妻子就打电话报了警，警察赶到后，其妻子将手中的三千元交给了民警，另外的六千元还在那名男子手里。四、被害人的陈述春的陈述：2017年2月9日上午9时30分左右郝某1侄郝某2远开车带其和丈董某勇到狮子邮政银行，侄子因为有事先离开去办事郝某1和丈董某勇就到狮子镇邮政银行的ATM机上去存钱了二万元整。后三人开车郝某3村，车子开到灯笼埦村修桥处郝某1的手机突然收到一条取款短信，信息上显示其刚刚存款的邮政银行卡被取了三千元，还没反应过来又连续收到两条短信，都是该银行卡被取三千元现金的信息，一共被取了九千元郝某1才反应过来其的银行卡还插在ATM机上没取下来。侄郝某2远将车子掉头赶回邮政银行郝某1丈董某勇就赶紧下车冲到邮政银行ATM机处，将在ATM机前将盗取其银行卡钱财的那名男子抓住了，银行卡还在ATM机上插着郝某1问那名男子为什么要取其银行卡中的钱，他们双方就争执了起来，争执过程中卡被ATM机吞掉了郝某1就打电话报警了。有三千元那名男子还给其了，后来派出所民警赶到的时候交到民警手里了，其他六千元还在那名男子手里。五、被告人的供述与辩解詹某甲的供述：2017年2月9日上午，詹某甲来到狮子邮政储蓄银行，准备查看其妻子的一张银行卡的交易流水情况。9时40分，詹某甲在邮政储蓄银行三台A**取款机中最右边的一台机子前，刚要插入其妻子的银行卡，发现取款机内有一张卡没有退卡，没有其他人在跟前，当时鬼迷心窍，查看了一下那张卡的余额，发现卡内有两万多元。詹某甲禁不住的贪婪欲望，就按下了取款的按钮，按下了最大化取款三千元的按钮，把三千元钱取到手之后，顺手把钱装进了上衣的左侧口袋，并且打印了取款凭条。紧接着又点击了继续取款的按钮，又一次取款三千元，并将这笔钱装进了上衣口袋里侧口袋，后又取了三千元，刚把钱拿在手中，有两男一女就赶过来了，把其揪住。詹某甲见当事人找到其了，就把手中的三千元交给那个女的并说：“我钱都给你们”，想叫他们算了，但是他们都不肯，把银行的工作人员叫过来了，后来还打了电话报了警。不一会，警察就来了把詹某甲带到派出所。后来那名妇女到狮子派出所将那笔三千元交给民警保管了，另外六千元还有三张取款凭条其都上交给狮子镇派出所了。六、辨认笔录（1郝某1的辨认笔录一份。证实郝腊春指认出詹某甲是当日支取她银行卡人民币的男子。（2董某的辨认笔录一份。证董某指认出詹某甲是当日支取郝腊春银行卡人民币的男子。针对控辩双方提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判如下：辩护人认为被告人在ATM机上取钱后未离开现场，并要求被害人报警，且明知被害人报警未离开现场，应认定具有自首情节的意见。经查：被告人在ATM机上取钱的过程中，被害人手机收到取款短信提示后立即赶到案发现场，并当场抓获被告人。被告人虽然明知被害人已经报警而未离开案发现场，主观上表现出了现场待捕的意志，但是这种意志表现是迫于客观环境压力下强加的意志，此时被告人已丧失逃离的时间和条件，并不具备现场待捕的自动性。且辩护人认为系被告人要求被害人报警无证据证实。因此，被告人实施犯罪后留在现场不成立主动投案，不能认定其行为成立自首。该意见本院不予采纳。本院认为，被告人詹某甲以非法占有为目的，冒用他人银行卡取款九千元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人詹某甲已经着手实施犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人当庭认罪，可酌定从轻处罚。蕲春县社区矫正机构经调查后建议对被告人适用非监禁刑，根据被告人的犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十三条、第五十二条、第七十二条的规定，判决如下：被告人詹某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉正本一份，副本二份。审 判 长 王 升人民陪审员 游 兵人民陪审员 詹媛淇二〇一七年九月三十日书 记 员 胡 秀