福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2017)闽0982刑初300号公诉机关福鼎市人民检察院。被告人林新镜，男，1957年4月12日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，务农，住福建省福鼎市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2017年3月21日被福鼎市公安局刑事拘留，2017年4月24日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2017）290号起诉书指控被告人林新镜犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序于2017年9月20日公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察阮某铃出庭支持公诉，被告人林新镜到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2015年4月至2016年10月间，被告人林新镜为吸收公众资金放贷牟利目的，采取自己为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，会员间逐月缴纳基本会金并按月顺序收回会款，会员收取会款后按约定利息支付其他会员的方法，福建省福鼎市1场民间排会，召翁某1清林某1英等社会公众1176人次入会。2016年10月间，被告人林新镜因放贷未能收回，造成无力支付会员会款，致使该61场排会解散，造翁某1清林某1英等会员已缴纳的会金累计204.47947万元无法收回。具体事实分述如下：一、2015年1月9日至14日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2016年11月9日。2016年10月，该排会解散，造成会员郑阿玉16310元已缴纳的会金3640元无法收回。二、2015年1月15日至20日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2016年11月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员赖宗党已缴纳的会金26805元无法收回。三、2015年1月16日至21日，被告人林新镜组织二场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2016年11月16日。2016年10月，该排会解散，造成会雷某1平陈某1梅吴某1妹已缴纳的会金8345元、10010元、15320元无法收回。四、2015年2月8日至13日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2016年12月8日。2016年10月，该排会解散，造成会员薛尚镜已缴纳的会金21000元无法收回。五、2015年2月13日至18日，被告人林新镜组织一场20人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2016年10月13日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈丽香已缴纳的会金39400元无法收回。六、2015年3月3日至8日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年1月3日。2016年10月，该排会解散，造成会雷某2妹范某明、郑吓传已缴纳的会金18200元、17710元、18200元无法收回。七、2015年3月8日至13日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年1月8日。2016年10月，该排会解散，造成会杨某1弟杨某2荣苏某风吴某1妹已缴纳的会金27400元、27400元、27400元、10895元无法收回。八、2015年3月16日至21日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年1月16日。2016年10月，该排会解散，造成会陈某3梅已缴纳的会金16535元无法收回。九、2015年3月16日至21日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年1月16日。2016年10月，该排会解散，造成会张某1妹洪某茂已缴纳的会金22450元、26030元无法收回。十、2015年4月8日至13日，被告人林新镜组织一场20人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2016年12月8日。2016年10月，该排会解散，造成会员雷能珠已缴纳的会金42500元无法收回。十一、2015年4月13日至18日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年1月13日。2016年10月，该排会解散，造成会员卢吓红、何必扣、林某2已缴纳的会金26030元、14860元、26030元无法收回。十二、2015年5月15日至20日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年3月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员邱某仁、丁某、许某已缴纳的会金16380元、8190元、8190元无法收回。十三、2015年5月18日至23日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年3月18日。2016年10月，该排会解散，造成会员周某1仕、吴某1已缴纳的会金18040元、24570元无法收回。十四、2015年7月5日至10日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年5月5日。2016年10月，该排会解散，造成会员吴某2已缴纳的会金36400元无法收回。十五、2015年8月15日至20日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年6月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员郑吓传、杜秀媚已缴纳的会金13650元、6825元无法收回。十六、2015年6月11日至16日，被告人林新镜组织二场各22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年4月11日。2016年10月，该排会解散，造成会员邱某仁、陈某2已缴纳的会金15470元、15470元无法收回。十七、2015年6月15日至20日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年4月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员杨某2已缴纳的会金7735元无法收回。十八、2015年7月15日至20日，被告人林新镜组织二场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年5月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员邱某仁、范某、陈某3、王某、林某3、林某4已缴纳的会金7280元、19650元、7280元、14560元、22810元、12740元无法收回。十九、2015年8月4日至9日，被告人林新镜组织一场20人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年4月4日。2016年10月，该排会解散，造成会员周某2、杨某1、曾某、叶某、缪某已缴纳的会金37500元、37500元、37500元、37500元、8265元无法收回。二十、2015年8月8日至13日，被告人林新镜组织二场各22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年6月8日。2016年10月，该排会解散，造成会员翁某1、林某1、吴某1、郑阿玉已缴纳的会金13650元、10320元、13650元、34125元无法收回。二十一、2015年8月10日至15日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年6月10日。2016年10月，该排会解散，造成会员詹某1、范某、曾某已缴纳的会金20475元、34125元、6825元无法收回。二十二、2015年8月16日至21日，被告人林新镜组织二场各22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年6月16日。2016年10月，该排会解散，造成会员周某2、周某3、陈某2、吴某2、林某2已缴纳的会金6825元、13650元13650元、13650元、6825元无法收回。二十三、2016年1月7日至12日，被告人林新镜组织一场20人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年8月7日。2016年10月，该排会解散，造成会员雷亚嫩、陈某3、郑某、何必万已缴纳的会金25000元、25000元、25000元、25000元无法收回。二十四（二）、2016年1月9日至14日，被告人林新镜组织三场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年10月9日。2016年10月，该排会解散，造成会员翁某1、陈某3已缴纳的会金13700元4550元、郑吓传13650元、郑阿玉8190元、郑阿玉12285元、林瑞福14419元、林某427300元无法收回。二十五、2016年1月15日至22日，被告人林新镜组织一场20人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年8月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员周某1仕已缴纳的会金50000元无法收回。二十六、2016年1月16日至21日，被告人林新镜组织二场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年10月16日。2016年10月，该排会解散，造成会员杨某1、周某1仕已缴纳的会金9100元、27300元无法收回。二十七、2016年1月16日至21日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年10月16日。2016年10月，该排会解散，造成会员詹某1、雷某1、杨某1、林某5已缴纳的会金13700元、41100元、13700元、41100元无法收回。二十八、2016年1月18日至23日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年10月18日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈某2、吴某1已缴纳的会金9100元、27300元无法收回。二十九、2016年2月5日至10日，被告人林新镜组织一场20人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年9月5日。2016年10月，该排会解散，造成会员詹某2、卢吓红、陈某4、杨某3、翁某2已缴纳的会金22500元、22500元、22500元、22500元、6800元无法收回。三十、2016年2月5日至10日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年11月5日。2016年10月，该排会解散，造成会员林某2已缴纳的会金12330元无法收回。三十一、2016年2月6日至11日，被告人林新镜组织二场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年11月6日。2016年10月，该排会解散，造成会员林某6、丁某、苏某、陈某5已缴纳的会金8190元、4095元、4095元、8190元无法收回。三十二、2016年2月6日至11日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年11月6日。2016年10月，该排会解散，造成会员卢吓红、陈某3、周某4、蓝石发已缴纳的会金12330元、12330元、12330元、3670元无法收回。三十三、2016年2月15日至20日，被告人林新镜组织三场各22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年11月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员詹某1先后缴纳的会金4095元、12285元、林某1、周某4、周某5、郑吓传、张某28190元、20475元、12285元、12285元、4095元无法收回。三十四、2016年2月17日至22日，被告人林新镜组织二场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年11月17日。2016年10月，该排会解散，造成会员雷某2、林某4已缴纳的会金8190元、6370元无法收回。三十五、2016年3月4日至9日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年12月4日。2016年10月，该排会解散，造成会员范某已缴纳的会金7280元无法收回。三十六、2016年3月7日至12日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年12月7日。2016年10月，该排会解散，造成会员雷某1、蓝某已缴纳的会金10960元、7660元无法收回。三十七、2016年3月17日至22日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年12月16日。2016年10月，该排会解散，造成会员邱某仁已缴纳的会金7280元无法收回。三十八、2016年3月17日至22日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金1370元，会期至2017年12月17日。2016年10月，该排会解散，造成会员周某3、林某2已缴纳的会金10960元、10960元无法收回。三十九、2016年3月19日至24日，被告人林新镜组织二场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2017年12月19日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈某2、周某4、周某5、郭某已缴纳的会金7280元、7280元、4755元、10920元无法收回。四十、2016年4月15日至20日，被告人林新镜组织二场各22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年1月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈某2、杜某、郑吓传已缴纳的会金3185元、6370元、1170元无法收回。四十一、2016年4月17日至22日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年1月17日。2016年10月，该排会解散，造成会员范某、杜某、洪某、吴某2已缴纳的会金6370元、3185元、10920元、6370元无法收回。四十二、2016年4月20日至25日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年1月20日。2016年10月，该排会解散，造成会员詹某1、何必万、钟油康已缴纳的会金6370元、6370元、6330元无法收回。四十三、2016年5月19日至24日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年2月19日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈某3、吴某1已缴纳的会金5460元、5460元无法收回。四十四、2016年6月15日至20日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年3月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈某3已缴纳的会金2275元无法收回。四十五、2016年7月17日至22日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年4月17日。2016年10月，该排会解散，造成会员陈某2已缴纳的会金3640元无法收回。四十六、2016年8月15日至20日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年5月15日。2016年10月，该排会解散，造成会员杨某2、林某4已缴纳的会金1365元、910元无法收回。四十七、2016年8月17日至22日，被告人林新镜组织一场22人次的排会，每月每名次会员基本会金455元，会期至2018年5月17日。2016年10月，该排会解散，造成会员翁某1已缴纳的会金2730元、翁某18190元无法收回。2017年3月21日，被告人林新镜向福鼎市公安局投案。在本院审理过程中，被告人林新镜通过家属与上述人员达成还款协议，并履行了部分协议内容，取得上述人员谅解。上述事实，被告人林新镜在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证的参会人员翁某1、林某1等58人的报案陈述及其提供的会单，福鼎市司法局桐城司法所出具的清会意见书，领款清单、谅解书，福鼎市公安局出具的破案经过说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林新镜未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众1167人次组织民间标会吸收他人资金，造成多名会员缴纳的会金无法收回，直接经济损失达4122749.5元。被告人林新镜在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人林新镜案发后能自动投案，并如实供认自己的罪行，具有自首情节，且能积极筹资挽回参会人员的部分损失，取得对方谅解亦具有酌定从轻处罚情节。本院综合考虑被告人林新镜的犯罪情节及其悔罪表现，结合社会调查评估意见，决定予以从轻处罚，并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人林新镜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金15万元。（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、继续追缴被告人林新镜尚未退出的非法吸收的公众资金如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈延忠人民陪审员  方维宝人民陪审员  方守挺二〇一七年九月三十日书 记 员  陈林叶附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。