江西省金溪县人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣1027刑初72号公诉机关金溪县人民检察院。被告人嵇助福，喊名“眼镜子”，男，1973年7月10日出生于江西省抚州市临川区，汉族，初中文化，个体，家住抚州市临川区。2017年1月25日因涉嫌诈骗罪被金溪县公安局刑事拘留，2017年3月1日因涉嫌诈骗罪经金溪县人民检察院批准逮捕，次日由金溪县公安局执行。现羁押于金溪县看守所。金溪县人民检察院以金检刑诉（2017）72号起诉书，指控被告人嵇助福犯诈骗罪，于2017年8月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2017年8月24日公开开庭审理了本案。金溪县人民检察院指派检察员ＸＸ出庭支持公诉，被告人嵇助福到庭参加了诉讼。现已审理终结。金溪��人民检察院指控：2010年至2015年期间，被告人嵇助福在明知自己无偿还能力情况下长期虚构其所开彩票店需要资金周转、需要资金从事赌场“放水”生意，其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要垫资等事实，并以高额利息回报为诱饵，连续多次骗取被害人吴某1、谢某、朱某等27人钱财，共计人民币510.48万元，扣除所支付利息及本金，造成上述被害人实际损失共计人民币约446.45万元。案发后，被害人杨某1迫于还款压力于2016年6月12日自杀死亡。被告人嵇助福诈骗犯罪事实具体如下：1、2014年5月至6月期间，被告人嵇助福以他人需要资金周转、他人需要资金承建金溪县石门乡路桥为由连续2次骗取被害人吴某1钱财，共计人民币15万元，扣除所支付利息人民币1.7万元，被害人吴某1实际损失人民币13.3万元。2、2014年2月至12月期间，被告人嵇助福以自己或他人需要资金周转、县里有干部需要资金周转使用为由连续9次骗取被害人谢某钱财，共计人民币40万元，扣除所支付利息及本金人民币约5.6万元，被害人谢某实际损失人民币约34.4万元。3、2014年1月至9月期间，被告人嵇助福以自己需要用钱，其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需资金周转、打官司需要用钱为由连续9次骗取被害人朱某钱财，共计人民币28.38万元，扣除所支付利息及本金人民币约2.9万元，被害人朱某实际损失人民币约25.48万元。4、2013年9月18日，被告人嵇助福以开彩票店需要垫资周转为由骗取被害人吴某2人民币6万元，扣除所支付利息及本金人民币约5000元，被害人吴某2实际损失人民币约5.5万元。5、2014年4月至8月期间，被告人嵇助福以可以支付高利息为诱饵连续18次骗取被害人揭永进钱财，共计人民币56万元，扣除所支付利息及本金人民币14.11万元，被害人揭永进实际损失人民币41.89万元。6、2014年9月至12月期间，被告人嵇助福以其需要资金投入赌场、有公务员打牌需要钱、其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要垫资为由，并伪造徐某、王某2夫妻签字的借条、出示其捡到徐某、王某2夫妻的房屋共有权证的方式，连续3次骗取被害人张某1钱财，共计人民币12万元，扣除所支付利息约人民币4万元，被害人张某1实际损失约人民币8万元。7、2014年11月份（后由嵇助福重新出具借条，注明时间2015年1月5日），被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由骗取被害人黄某1人民币3万元，扣除所支付本金人民币6000元，被害人黄某1实际损失人民币2.4万元。8、2014年1月至12月期间，被告人嵇���福以需要用钱装修房子、有乡干部打牌需要借钱某等为由连续4次骗取被害人郑某兴钱财，共计人民币12万元，扣除所支付利息及本金6.2万元，被害人郑某兴实际损失人民币5.8万元。9、2014年年初至4月份，被告人嵇助福以支付2分5的高息为诱饵连续2次骗取被害人罗某钱财，共计人民币15万元（后由嵇助福在2014年4月20日重新出具一张15万元借条），扣除所支付利息及本金人民币约8万元，被害人罗某实际损失人民币约7万元。10、2014年9月10日，被告人嵇助福以需要资金用于周转为由骗取被害人陈某1人民币6万元，扣除所支付本金人民币7000元，被害人陈某1实际损失人民币5.3万元。11、2014年11月13日、15日、22日，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人王某1钱财，共计人民币7万元，扣除���支付利息及本金人民币1.02万元，被害人王某1实际损失人民币5.98万元。12、2014年7月30日，被告人嵇助福以其有朋友需要资金周转为由骗取被害人左某人民币5万元，扣除所支付利息及本金人民币4600元，被害人左某实际损失为人民币4.54万元。13、2011年12月至2014年1月期间，被告人嵇助福以自己急需钱周转为由连续3次骗取被害人彭某钱财，共计人民币6万元，扣除所支付利息及本金人民币1.76万元，被害人彭某实际损失为人民币4.24万元。14、2014年2月至10月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续6次骗取被害人陈某2钱财，共计人民币11万元，扣除所支付本金1.3万元，被害人陈某2实际损失人民币9.7万元。15、2014年8月至12月期间，被告人嵇助福以其所开彩票店需要资金周转，其承包向金��县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续5次骗取被害人胡某1钱财，共计人民币44万元，扣除所支付利息人民币9200元，被害人胡某1实际损失为人民币43.08万元。16、2014年7月至11月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续5次骗取被害人黄某2钱财，共计人民币20.6万元，扣除所支付利息及本金人民币1万元，被害人黄某2实际损失为人民币19.6万元。17、2013年3月至2014年11月期间，被告人嵇助福以其开赌场放债需要资金周转、其准备投资开电动车店需要资金周转、有乡镇干部需要借款送礼竞选乡长为由连续8次骗取被害人陈某3钱财，共计人民币15.5万元，扣除所支付利息及本金人民币约3.21万元，被害人陈某3实际损失为人民币12.29万元。18、2014年3、4月份至6、7月份期间，被告人嵇助福���其所开彩票店需要资金周转、其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人胡某2钱财，共计人民币22万元，扣除所支付利息及本金人民币3.25万元，被害人胡某2实际损失人民币18.75万元。19、2013年10月28日，被告人嵇助福以垫资卖彩票需要资金周转为由骗取被害人邹某人民币5万元，扣除所支付利息人民币1000元，被害人邹某实际损失为人民币4.9万元。20、2014年5月至10月期间，被告人嵇助福以需要周转资金支付给彩票中心、其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续2次骗取被害人邬某钱财，共计人民币4万元，扣除所支付利息人民币3200元，被害人邬某实际损失为人民币3.68万元。21、2014年1月16日，被告人嵇助福以需要资金周转为由骗取被害人张某2人民币6万元，扣除所支付利息人民币2000元，被害人张某2实际损失为人民币5.8万元。22、2013年10月15日及28日，被告人嵇助福以需要资金投资、高利息为诱饵为由连续2次骗取被害人周某钱财，共计人民币12万元，扣除所支付利息及本金人民币约5.48万元，被害人周某实际损失为人民币约6.52万元。23、2015年4月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续6次骗取被害人戴某钱财，共计人民币22万元，扣除所支付利息人民币约2000元，被害人戴某实际损失为人民币约21.8万元。24、2015年7月17日，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由骗取被害人陈某4人民币14万元，事后被害人陈某4未取得任何利息及本金。25、2015年5月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队���应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人杨某2钱财，共计人民币23万元，扣除所支付利息人民币约5000元，被害人杨某2实际损失为人民币约22.5万元。26、2015年6月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续7次骗取被害人杨某3钱财，共计人民币88万元，事后被害人杨某3未取得任何利息及本金。27、2015年6月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人杨某1钱财，共计人民币12万元。期间被害人杨某1还向其同村人或其亲戚戴某、陈某4、杨某2、杨某3介绍，致使嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由多次骗取向上述人员钱财，共计人民币147万元，由杨某1出面向上述人员保证金。案��后，被害人杨某1迫于还款压力于2016年6月12日自杀死亡。就指控的事实，公诉机关当庭讯问了被告人，并有证人证言、相关书证和其它证据材料证实，公诉机关认为被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请依法判处。被告人嵇助福对起诉书指控的借款事实不持异议，但认为，（一）自己的行为不构成诈骗罪；（二）杨某1的死不是迫于还款压力，与自己无关；（三）自己付了很多利息，不欠借款人那么多钱。经审理查明：2010年至2015年期间，被告人嵇助福在明知自己无偿还能力情况下长期虚构其所开彩票店需要资金周转、需要资金从事赌场“放水”生意，其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要垫资等事实，并以高额利息回报为诱饵，连续多次骗取被害人吴某1、谢某、朱某等27人钱财，共计人民币510.48万元，扣除所支付利息及本金，造成上述被害人实际损失共计人民币约446.45万元。案发后，被害人杨某1迫于还款压力于2016年6月12日自杀死亡。被告人嵇助福诈骗犯罪事实具体如下：1、2014年5月至6月期间，被告人嵇助福以他人需要资金周转、他人需要资金承建金溪县石门乡路桥为由连续2次骗取被害人吴某1钱财，共计人民币15万元，扣除所支付利息人民币1.7万元，被害人吴某1实际损失人民币13.3万元。2、2014年2月至12月期间，被告人嵇助福以自己或他人需要资金周转、县里有干部需要资金周转使用为由连续9次骗取被害人谢某钱财，共计人民币40万元，扣除所支付利息及本金人民币约5.6万元，被害人谢某实际损失人民币约34.4万元。3、2014年1月至9月期间，被告人嵇助福以自己需要用钱，其承包向金溪县石门乡���军部队供应蔬菜生意需资金周转、打官司需要用钱为由连续9次骗取被害人朱某钱财，共计人民币28.38万元，扣除所支付利息及本金人民币约2.9万元，被害人朱某实际损失人民币约25.48万元。4、2013年9月18日，被告人嵇助福以开彩票店需要垫资周转为由骗取被害人吴某2人民币6万元，扣除所支付利息及本金人民币约5000元，被害人吴某2实际损失人民币约5.5万元。5、2014年4月至8月期间，被告人嵇助福以可以支付高利息为诱饵连续18次骗取被害人揭永进钱财，共计人民币56万元，扣除所支付利息及本金人民币14.11万元，被害人揭永进实际损失人民币41.89万元。6、2014年9月至12月期间，被告人嵇助福以其需要资金投入赌场、有公务员打牌需要钱、其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要垫资为由，并伪造徐某、王某2夫妻签字的借条、出示其捡到徐某、王某2夫妻的房屋共有权证的方式，连续3次骗取被害人张某1钱财，共计人民币12万元，扣除所支付利息约人民币4万元，被害人张某1实际损失约人民币8万元。7、2014年11月份（后由嵇助福重新出具借条，注明时间2015年1月5日），被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由骗取被害人黄某1人民币3万元，扣除所支付本金人民币6000元，被害人黄某1实际损失人民币2.4万元。8、2014年1月至12月期间，被告人嵇助福以需要用钱装修房子、有乡干部打牌需要借钱某等为由连续4次骗取被害人郑某兴钱财，共计人民币12万元，扣除所支付利息及本金6.2万元，被害人郑某兴实际损失人民币5.8万元。9、2014年年初至4月份，被告人嵇助福以支付2分5的高息为诱饵连续2次骗取被害人罗某钱财，共计人民币15万元（��由嵇助福在2014年4月20日重新出具一张15万元借条），扣除所支付利息及本金人民币约8万元，被害人罗某实际损失人民币约7万元。10、2014年9月10日，被告人嵇助福以需要资金用于周转为由骗取被害人陈某1人民币6万元，扣除所支付本金人民币7000元，被害人陈某1实际损失人民币5.3万元。11、2014年11月13日、15日、22日，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人王某1钱财，共计人民币7万元，扣除所支付利息及本金人民币1.02万元，被害人王某1实际损失人民币5.98万元。12、2014年7月30日，被告人嵇助福以其有朋友需要资金周转为由骗取被害人左某人民币5万元，扣除所支付利息及本金人民币4600元，被害人左某实际损失为人民币4.54万元。13、2011年12月至2014年1月期间，被告人嵇助���以自己急需钱周转为由连续3次骗取被害人彭某钱财，共计人民币6万元，扣除所支付利息及本金人民币1.76万元，被害人彭某实际损失为人民币4.24万元。14、2014年2月至10月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续6次骗取被害人陈某2钱财，共计人民币11万元，扣除所支付本金1.3万元，被害人陈某2实际损失人民币9.7万元。15、2014年8月至12月期间，被告人嵇助福以其所开彩票店需要资金周转，其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续5次骗取被害人胡某1钱财，共计人民币44万元，扣除所支付利息人民币9200元，被害人胡某1实际损失为人民币43.08万元。16、2014年7月至11月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续5次骗取被��人黄某2钱财，共计人民币20.6万元，扣除所支付利息及本金人民币1万元，被害人黄某2实际损失为人民币19.6万元。17、2013年3月至2014年11月期间，被告人嵇助福以其开赌场放债需要资金周转、其准备投资开电动车店需要资金周转、有乡镇干部需要借款送礼竞选乡长为由连续8次骗取被害人陈某3钱财，共计人民币15.5万元，扣除所支付利息及本金人民币约3.21万元，被害人陈某3实际损失为人民币12.29万元。18、2014年3、4月份至6、7月份期间，被告人嵇助福以其所开彩票店需要资金周转、其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人胡某2钱财，共计人民币22万元，扣除所支付利息及本金人民币3.25万元，被害人胡某2实际损失人民币18.75万元。19、2013年10月28日，被告人嵇助福以垫资卖彩票需要资金周转为由骗取���害人邹某人民币5万元，扣除所支付利息人民币1000元，被害人邹某实际损失为人民币4.9万元。20、2014年5月至10月期间，被告人嵇助福以需要周转资金支付给彩票中心、其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续2次骗取被害人邬某钱财，共计人民币4万元，扣除所支付利息人民币3200元，被害人邬某实际损失为人民币3.68万元。21、2014年1月16日，被告人嵇助福以需要资金周转为由骗取被害人张某2人民币6万元，扣除所支付利息人民币2000元，被害人张某2实际损失为人民币5.8万元。22、2013年10月15日及28日，被告人嵇助福以需要资金投资、高利息为诱饵为由连续2次骗取被害人周某钱财，共计人民币12万元，扣除所支付利息及本金人民币约5.48万元，被害人周某实际损失为人民币约6.52万元。23、2015年4月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续6次骗取被害人戴某钱财，共计人民币22万元，扣除所支付利息人民币约2000元，被害人戴某实际损失为人民币约21.8万元。24、2015年7月17日，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由骗取被害人陈某4人民币14万元，事后被害人陈某4未取得任何利息及本金。25、2015年5月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人杨某2钱财，共计人民币23万元，扣除所支付利息人民币约5000元，被害人杨某2实际损失为人民币约22.5万元。26、2015年6月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续7次骗取被害人杨某3钱财，共计人民币88万元，事后被害人杨某3未取得任何利息及本金。27、2015年6月至12月期间，被告人嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由连续3次骗取被害人杨某1钱财，共计人民币12万元。期间被害人杨某1还向其同村人或其亲戚戴某、陈某4、杨某2、杨某3介绍，致使嵇助福以其承包向金溪县石门乡驻军部队供应蔬菜生意需要资金周转为由多次骗取上述人员钱财，共计人民币147万元，由杨某1出面向上述人员保证金。案发后，被害人杨某1迫于还款压力于2016年6月12日自杀死亡。上述事实，被告人在审理中均无异议，并有被告人的供述，被害人朱某等人的陈述，证人聂军粉等人的证言，受案登记表，立案决定书，归案情况说明，扣押清单，常住人口信息，证明，借条，辨认笔录，个人住房信息查询，查询财产通��书，交易明细，病历资料等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人嵇助福采取虚构事实，隐瞒事实真相的方法骗取27名被害人的钱财，共计人民币510.48万元，造成被害人实际损失共计人民币446.45万元，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成诈骗罪。金溪县人民检察院指控的犯罪事实及罪名成立。关于被告人第（一）、（二）个辩护意见，本院认为，结合查明的案情事实及庭审质证情况，被告人的供述与辩解，受害人的陈述，证人证言，相关书证形成一个完整的证据链，相辅相成，互相印证，足以证明被告人的行为构成诈骗罪及杨某1迫于还款而自杀身亡。故被告人第（一）、（二）个辩护意见，于法无据，本院不予支持。关于被告人的第（三）个辩护意见，本院认为，被告人并未提供任何有效的证据来证明自己没有造成受害人损失446.45万元，���据查明的事实及庭审质证情况，可以认定公诉机关指控的造成受害人损失计币446.5万元。故被告人第（三）个辩护意见也于法无据，本院不予支持。案发后，被告人能交待自己的主要犯罪事实，有坦白情节，依法可从轻处罚。被告人多次诈骗他人钱财，可酌情从重处罚。被告人对自己的行为性质的辩解不影响其坦白情节。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人嵇助福犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月25日起至2032年1月24日止。罚金人民币10万元限本判决生效之日起三个月内缴纳。）追缴被告人嵇助福违法所得446.45万元，返还给受害人（具体为：吴晓琴13.3万��、谢亚军34.4万元、朱来旺25.48万元、吴书奇5.5万元、揭永进41.89万元、张小玉8万元、黄春燕2.4万元、郑同兴5.8万元、罗燕7万元、陈东辉53万元、王建兵5.98元、左建辉4.54万元、彭建文4.24万元、陈耀明9.7万元、胡样国43.08万元、黄泉辉19.6万元、陈雪辉12.29万元、胡喜文18.75万元、邹辉琴4.9万元、邬木良3.68万元、张进5.8万元、周文华6.52万元、戴荣良21.8万元、陈媛娥14万元、杨明福22.5万元、杨冬福88万元、杨华福12万元）。三、扣押的手机一部予以没收，上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  徐在助人民陪审员  王石华人民陪审员  杨小琴二〇一七年九月���日书 记 员  黄建兴