安徽省凤阳县人民法院刑 事 判 决 书(2017)皖1126刑初209号公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。被告人张旭，男，1991年12月7日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，农民，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月9日被凤阳县公安局刑事拘留，同年8月4日被该局取保候审。辩护人孙敏华，安徽元方圆律师事务所律师。被告人姚运飞，男，1997年10月5日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，农民，住安徽省凤阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月9日被凤阳县公安局刑事拘留，同年8月4日被该局取保候审。辩护人姚运胜，安徽治邦律师事务所律师。安徽省凤阳县人民检察院以凤检刑诉（2017）207号起诉书指控被告人张旭、姚运飞犯妨害信用卡管理罪，于2017年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年8月4日公开开庭审理了本案。安徽省凤阳县人民检察院指派检察员李小军出庭支持公诉，被告人张旭及其辩护人孙敏华、被告人姚运飞及其辩护人姚运胜到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省凤阳县人民检察院指控：2016年初，被告人张旭从网上购买他人银行卡在博彩网站上注册，然后绑定银行卡获取博彩网站免费发放的彩金参加赌博获得收益。被告人张旭在购得他人银行卡后为查询银行卡能否使用，自己或安排被告人姚运飞到安徽凤阳农村商业银行考城支行（以下简称考城支行）等银行的ATM机上进行查询。2016年7月8日21时许，被告人姚运飞持户名为赵某1、张某等人的36张银行卡在考城支行ATM机上进行查询时被凤阳县公安局西泉派出所执勤民警当场查获。另查明，被告人姚运飞持被告人张旭购得的他人信用卡在考城支行ATM机上，于2016年6月26日、28日、29日、7月5日，分别查询过20张、32张、51张、7张。为证实指控事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、鉴定意见、现场勘验笔录、书证等证据。公诉机关认为，被告人张旭、姚运飞违反信用卡管理法规，非法持有他人信用卡累计146张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张旭在犯罪中起主要作用系主犯，姚运飞系从犯，应适用《中华人民共和国刑》第二十六条、第二十七条之规定进行处罚。被告人张旭对起诉书指控的罪名不持异议，对非法持有他人信用卡数量有异议，辩解其只持有36张银行卡。辩护人对起诉书指控的罪名及被告人张旭非法持有36张他人信用卡的事实无异议，辩护提出公诉机关指控被告人张旭非法持有他人信用卡110张的证据不足；张旭非法持有他人信用卡36张未使用，情节较轻；归案后认罪态度较好，综上，请求对被告人张旭适用缓刑。被告人姚运飞对起诉书指控的罪名不持异议，对非法持有他人信用卡数量有异议，辩解其只查验了36张银行卡。辩护人对起诉书指控的罪名及被告人姚运飞非法持有36张他人信用卡的事实无异议，辩护提出公诉机关指控被告人姚运飞非法持有他人信用卡110张的证据不足；被告人姚运飞系从犯、具有坦白情节、当庭自愿认罪、无犯罪前科，综上，请求对被告人姚运飞适用缓刑。经审理查明：2016年初，被告人张旭在凤阳县西泉镇的家中摆放四台电脑用于在博彩网站赌博。被告人张旭从网上购买他人银行卡，以李某2的名义用156××××1396的手机号通过顺丰速运快递收到银行卡后在博彩网站上注册，然后绑定银行卡获取博彩网站免费发放的彩金参加赌博获得收益。被告人张旭收到网上购买的他人银行卡后为查询银行卡能否使用，安排其表弟、被告人姚运飞到安徽凤阳农村商业银行考城支行（以下简称考城支行）的ATM机上进行查询。2016年7月8日21时许，被告人姚运飞持户名为赵某1、张某等人的36张银行卡在考城支行ATM机上进行查询时被凤阳县公安局西泉派出所执勤民警当场查获。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、物证,证实被查获的36张银行卡和用于赌博的电脑、手机。2、受案登记表，证实本案案发经过。3、凤阳县公安局扣押物品清单、随案移送清单，证实凤阳县公安局扣押四台黑色电脑主机、扣押并随案移送36张银行卡、三星手机一部及光盘四张。4、户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实张旭、姚运飞出生日期、身份等基本信息及无违法犯罪情况。5、凤阳县公安局西泉派出所抓获经过，证实张旭、姚运飞于案发当日被抓获。6、协查情况，证实现场查获的36张信用卡的持卡人所在地的派出所进行协查，廖某、王某2、卜某、宋某、段某、张某、黄某、沈某、周某、谭某、卢某、洪某、王某3、李某1、赵某2、谢某无法联系；陈洪雨以前办过工行卡，卡已丢失；李蜻身份证丢失过，没有办过这张卡；李秀林办过该卡，后转给贷款公司。7、银行卡查询信息，证实通过银行系统查询的涉案的36张银行卡的持卡人等基本信息。8、调取证据通知书、顺丰速运快递单，证实手机号码为156××××1396的收件人为李某2的人通过顺丰速运收到银行卡。9、调取证据通知书、安徽凤阳农村商业银行股份有限公司电子银行部查询记录及录像，证实2016年7月8日21时46分至21时58分14秒姚运飞验卡时被巡逻民警抓获。10、证人王某1的证言，证实其系张旭妻子。2015年夏天，张旭在上海学会了在网上的博彩网站用别人的身份信息注册账户赚钱的方法，然后其就回到凤阳老家开始用这个方法赚钱。张旭从网上买别人的银行卡，用快递寄回家里，卡上面有别人的姓名和密码，然后用别人的身份信息在博彩网站上注册账号，博彩网站会不定期做活动，送给每个账号一定金额的人民币，把网站送的钱都集中到一个账号上，然后拿有钱的银行卡去银行ATM机上取钱。案发当天晚上张旭的表弟姚运飞在去验证卡的时候被公安机关的人抓到了。其家有4台电脑主机，用来在博彩网站上赚钱的。11、证人冀某的证言，证实其没有在建行办理过卡号为62×××53的银行卡。12、证人朱某的证言，证实其2016年6月份为了办黑市贷款，自己到建设银行办的卡号为62×××22的银行卡，交给了家住淮北市特凿公司附近一个姓张的人。13、证人赵某1的证言，证实其不记得是否办过中国工商银行的62×××03的银行卡。2016年上半年，其办了一张工商银行的、一张农业银行的银行卡，卡号记不清了交给家住寿张镇周庄村叫冀相涛的朋友，给他使用。14、被告人张旭的供述，供认其从网上购买裸卡到博彩网站注册，绑定银行卡后免费领取彩金参加赌博游戏，赢到的钱就是其的收益。一张银行卡在一个博彩网站只能注册一次，领取一次彩金，不同的博彩网站发放的彩金数额不同。其买了4台电脑放在家里在博彩网站注册玩博彩游戏。其从网上购买银行卡都是用顺丰速运快递公司快递的，收货人李某2是其随便编的一个名字，收货电话156××××1396是其三星手机用的一个手机号。其收到银行卡后，叫其表弟姚运飞到ATM机去查银行卡能不能用，2016年7月8日晚其交给表弟姚运飞30多张建行、农行、工商行、中国银行的银行卡，安排他到考城农商行验卡时姚运飞被抓到了。姚运飞只知道其在网上玩博彩，不知道其拿这些银行卡做什么用的。15、被告人姚运飞的供述，供认张旭是其姨哥。2016年7月8日其在张旭家玩，晚上10点张旭从二楼卧室的一个快件袋里拿出36张银行卡，有建行卡、工商银行卡、农行卡、中国银行卡，张旭让其到考城支行去验证银行卡的密码是否正确，验证到一半时，被西泉派出所的民警当场查获。张旭给我的银行卡每张后面或前面都有姓名和密码号。张旭叫其帮他验卡其就去，不知道张旭是要干什么的。其验卡张旭不给钱，张旭也没有许诺给其分钱。16、检查笔录，证实案发当晚对姚运飞人身进行检查，发现姚运飞的下衣口袋内有36张银行卡。17、搜查笔录，证实对张旭住宅进行搜查，发现四台黑色电脑主机、一部三星S6手机并进行扣押的情况。18、光盘，证明被告人姚运飞2016年7月8日在凤阳农商行考城支行查验银行卡的监控视频。上列证据能够相互印证一致，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人张旭、姚运飞非法持有他人信用卡146张的事实。经查，指控被告人姚运飞2016年6月26日在考城支行ATM机上查验20张银行卡、2016年6月29日查验51张银行卡的证据只有安徽凤阳农村商业银行股份有限公司电子银行部出具的考城支行ATM机查验记录，没有对应时间段查验人的面部录像相印证，不能证明6月26日、29日是姚运飞或张旭查验银行卡，因此，指控被告人张旭、姚运飞非法持有这71张银行卡的证据尚不充分，本院不予确认。公诉机关指控被告人姚运飞2016年6月28日查验32张银行卡、7月5日查验7张银行卡的查验记录，虽提供了对应时间段的查验人面部监控录像，仅能证明姚运飞查验了39张银行卡，没有证据证明39张卡的持卡人是何人，是否存在该39张卡的持卡人本人委托的情形，也无证据证实有实际使用该39张银行卡的行为，因此，无法证明被告人张旭、姚运飞对该39张银行卡是非法持有；公诉机关指控被告人张旭、姚运飞非法持有该39张银行卡的证据亦不充足，本院不予确认。对于被告人张旭、姚运飞辩解及辩护人辩护提出的两名被告人非法持有他人银行卡110张证据不足的意见，本院予以采纳。本院认为：被告人张旭、姚运飞违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡36张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名和部分事实成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人张旭、姚运飞还非法持有他人信用卡110张的证据不足，本院不予确认。对于被告人辩解及辩护人提出的两名被告人非法持有他人信用卡110张的证据不足的意见予以采纳。被告人张旭在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人姚运飞在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当对被告人姚运飞从轻处罚。被告人张旭、姚运飞归案后能如实供述其犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。被告人张旭、姚运飞符合缓刑适用条件，可适用缓刑。对于辩护人提出的被告人张旭认罪态度好，被告人姚运飞具有从犯、坦白、自愿认罪情节，建议对两名被告人从轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人张旭犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，宣告缓刑二年六个月，并处罚金五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人姚运飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年六个月，并处罚金二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、对已扣押的被告人张旭、姚运飞犯罪使用的电脑四台、三星手机一部及非法持有的他人信用卡三十六张予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘晋忠人民陪审员  陈宗芹人民陪审员  陈少君二〇一七年九月四日代理书记员  邵青青附本案所适用的法律和司法解释条文：一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；因如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。二、《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。