四川省遂宁市船山区人民法院刑 事 判 决 书(2017)川0903刑初47号公诉机关遂宁市船山区人民检察院。被告人梁纵明，男，1972年4月25日出生，汉族，高中文化，户籍地四川省遂宁市蓬溪县，住蓬溪县。因本案，于2016年6月17日被刑事拘留，同年7月22日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。辩护人谢保勇，四川斗城律师事务所律师。被告人周先福，男，1966年2月11日出生，汉族，小学文化，户籍地四川省遂宁市船山区，系四川诺成非融资担保有限公司法人，住船山区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年5月23日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现羁押于遂宁市看守所。辩护人何云福，四川广略律师事务所律师。遂宁市船山区人民检察院以遂船检刑诉字（2017）第18号起诉书指控被告人梁纵明犯集资诈骗罪、周先福犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年3月9日和6月28日、9月29日公开开庭进行了审理。遂宁市船山区人民检察院指派检察员王莉出庭支持公诉，被告人梁纵明、周先福及其辩护人谢保勇、何云福到庭参加诉讼。审理中，公诉机关需要补充侦查建议延期审理。现已审理终结。遂宁市船山区人民检察院指控：2014年8月，被告人梁纵明从胡某处购买四川诺成非融资担保有限公司（以下称诺成公司），聘请周先福为公司法人，由周先福负责诺成公司实际运营。2014年8月到2015年1月期间，梁纵明以名下拓邦建材厂需要资金为由，通过诺成公司向社会群众借款。周先福明知诺成公司无资质资格，仍然安排公司业务员向群众宣传，以月息1.5%到2.5%向群众借款，并将吸纳的资金转交给梁纵明，梁纵明将其中70余万元用于支付个人购车、购房及个人借款利息。截止案发前，诺成公司共计吸收群众资金724.5万某，支付利息39.12万某，还本金1万某，中途取出资金501.2余万元。公诉机关认为，被告人梁纵明以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。被告人周先福明知诺成公司无融资资质，仍然向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条和一百七十六条之规定，分别对二被告人依法予以判处。被告人梁纵明辩称：其行为不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪；对指控吸收群众资金700余万元有异议，向陈某借款260万某该笔是与陈某的私人借款；从诺成公司吸收的资金全部用于拓邦建材厂办企业的生产和购买原材料。其辩护人谢保勇提出，梁纵明涉嫌的罪名应该是非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪，请求以非法吸收公众存款罪对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。其理由是：1、梁纵明没有占有投资款的故意；2、指控其把其中近70余万元用于支付购车、购房及个人借款利息的事实不成立；3、集资所得全部或绝大部分用于遂宁市拓邦建材有限公司生产经营；4、拓邦建材公司系被告人独资企业，项目市场前景看好；5、被告人的企业只要正常生产、销售，能归还其全部款项；6、被告人的拓邦公司现有价值500万某库存量，机械设备价值约200万某，蓬溪的房地产价值500万某，归还还有剩余；7、指控724.5万某非法吸收公众存款金额应扣除不真实借款陈某的260万某；8、被告人认罪、悔罪态度好。被告人周先福对指控事实和罪名无异议。其辩护人何云福提出，1、本案应定性为单位诺成公司犯罪；2、周先福在单位犯罪中起次要作用，不应当作为直接责任人员追究刑事责任；3、起诉认定金额724.5万某中陈某的260万某是梁纵明的私人借款应减除，周小华的金额不是57万某，应是28万某，故金额应该为435.5万某；4、周先福系坦白、从犯，请求对其从轻处罚。经审理查明，2014年7月16日被告人梁纵明（自然人独资）以注册资本1000万某成立遂宁市拓邦建材有限公司（以下称拓邦公司）并在遂宁市安居区工商局工商登记。因公司需要资金运转，2014年8月，被告人梁纵明从胡某处以人民币28万某购买四川诺成非融资担保有限公司（以下称诺成公司），委派被告人周先福担任四川诺成非融资担保有限公司挂名法定代表人并负责公司实际运营。2014年8月至2014年12月，周先福以梁纵明名下遂宁市拓邦建材有限公司生产需要资金为由，通过诺成公司提供担保向不特定社会群众宣传，以月息1.5%到2.5%签订借款合同、担保合同，合同约定出借人将借款一次性打入周先福的银行账户内。被告人周先福将吸纳的资金支付公司员工工资、业务提成、借款人利息、转账和现金给被告人梁纵明个人和拓邦公司使用。截止案发前，诺成公司共计吸收资金人民币4,645,000.00元，支付利息人民币391.179.00元，还本金人民币10，000.00元，实际损失金额人民币4,243,821.00元，共计66笔涉及43人。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）受案登记表、立案决定书、拘留证、拘留通知书、延长拘留通知书、取保候审文书、释放通知书等，证实公安机关对二被告人采取强制措施的类型和时间。（2）到案经过，证实周先福被列为网上在逃人员，2016年5月25日14时30分，在广安火车站查验证件时被挡获。2016年6月17日，被告人梁纵明到安徽省界首市中原路建设银行办理业务时被挡获。（3）四川诺成非融资担保有限公司注册资料和营业执照，证实诺成公司成立于2014年3月10日，住所：遂宁市船山区顺城街76号2层，注册资本人民币8，00万某元，经营范围：项目担保，合同履约担保、劳务担保，投标担保、商品交易履约、工程履约担保、仓储担保、个人消费担保、租赁担保（以上经营范围不含前置许可项目，后置许可项目凭许可证或审批文件经营），后2014年8月变更公司法定代表人为周先福。（4）遂宁市拓邦建材有限公司的工商登记资料，证实：该公司于2014年7月16日成立，自然人独资，注册资本人民币100万某元，住所遂宁市安居区工业集中发展区演化寺机械工业园，经营范围：生产、销售、隔墙板；销售：建材，装饰材料、五金交电、日用百货。公司法定代表人梁纵明。（5）查询财产通知书及查询银行账户，证实周先福、梁纵明银行账户和资金收入和支出借贷情况。（6邓某1全邓某2碧唐某波王某2华宋某勇等投资群众的借款合同复印件、担保合同，证实上述投资群众与遂宁市拓邦建材有限公司和诺成公司签订借款合同和担保合同情况。（7）人口登记信息，证实二被告人身份情况且均具有刑事年龄。（8）四川利翔司法鉴定所司法鉴定报告(川利翔鉴字(2016)第9号)鉴定意见：遂宁市拓邦建材有限公司与出借人签订借款合同，规定借款用途为投资于遂宁市拓邦建材有限公司短期生产经营，共计吸收投资金额7，245,000.00元，支付利息金额391,179.00元，返还本金10,000.00元，中途取出资金5,012,272.00元实际损失金额6843,821.00元，共计70笔投资涉及45人。资金流向：周先福开户行为中国工商银行南津支行、账号23×××422及该账号对应卡号62×××211的银行账户共计转张某1艳个人账户1，318，522.00元张某1艳银行账户于2014年8月3日至2014年12月30日共计支出1，615，359.19元。其中2014年8月3日至2014年12月16日取款78笔共计316，400.00元；2014年8月13日至2016年12月16日卡取3笔共计200，000.00元；2014年10月27日至2014年12月12日跨行汇款5笔至4个账户共计275,704.00元；2014年10月29日至2014年12月19日网转50笔至13个账户共计626,741.60元；2014年8月28日至2014年11月29日消费13笔共计122,133.00元。周先福银行账户共计转入梁纵明个人账户1085,450.00元。梁纵明银行账户于2014年8月13日至17日共计支出886,361.00元。周先福银行账户共计转入周先福个人账户1,304,150.00元。周先福、银行账户于2014年9月18日至10月10日共计支出800,000.00元。周先福的银行账户于2014年8月26日至2015年11月20日共计支出1,518,152.26元。2014年10月25日将5,000.00元以转账方式转入梁纵明账号62×××022的银行账户内，开户行不明；2014年10月28日将84,000.00元以转账方式转入席孝伟账号62×××244的银行账户内，开户行不明；2014年10月28日以现金支出方式支出120,000.00元；2014年10月30日将47,500.00元以转账方式转陈某华账号62×××199的银行账户内，开户行不明；2014年10月31日将250,000.00元以转账方式转入周先福开户行为中国工商银行、南津支行账号23×××422及账号对应卡号62×××211的银行账户内；2014年11月21日至2015年10月20日用于贷款还款8笔共计28,405.42元；2014年9月1日至2014年10月26日以现金通兑方式支出2笔共计96,000.00元。（9）搜查笔录、扣押清单，证实公安机关对拓邦公司办公室搜查无账本资料和扣押周先福的银行卡13张、拓邦公司宣传资料、平板手机2部、笔记本1个；车牌号川Jz9839长安牌面包车1辆及钥匙、行驶证等；公安机关还查封：（1）遂宁市船山区滨江中路1130号滨海名城二期4栋14层1401号，遂房权船山区字第××号号房屋一套、（2）拓邦公司租赁四川君格机械制造有限公司的厂房存放于此的隔墙板生产线1条（包括锅炉1套、发泡机1套）边某模571、行架1套、模具车31台、铲车1台、电动车1台、路面开槽机1台、隔墙板2，6000块螺帽钢条102根、空调柜机“美的”3台、空调外机3台、文件柜4个、打印机1台、电脑主机2台、显示器2台、办公椅3张、沙发一套（2个长沙发、4个短沙发）茶几2个。（10）房屋查档证明，证实船山区滨江中路1130号滨海名城二期4栋14层1401号房屋所有权人梁纵明，所有权证号遂房权船山区字第××号号，发证时间2014年5月15日。附中介合同及收条，证田某玲2014年2月21日和同年4月28日分别收到梁纵明购房款2万某元和3万某元。2、证人证言（1罗某敏证实，曾于2014年8月至2015年8月在四川诺成非融资担保有限公司上班,任公司财务。诺成公司实际营业以来都是在帮助遂宁市拓邦建材有限公司担保借款，公司日常管理都是周先福在负责。至今为止，诺成公司一共收取了约100人次的投资款，涉及金额约82万某元，其中有260万陈某华的借款，后来工作组入住诺成公司后陈某华听工作组说，私人借款公安机关不会管，他就叫周先福的儿周某龙把这260万私人借款转变成了投资合同。四川诺成非融资担保有限公司吸收的担保借款并没有全部投入到拓邦建材公司，共投了800多万到拓邦建材公司，另外有一部分钱用于了公司运营和支付客户利息使用了。从2015年3月开始，自从诺成公司把钱借给拓邦建材后，就没有再支付投资群众的利息及本金了。四川诺成非融资担保有限公司在2015年4月开始就没有正常运营了，法人周先福也就一直没有到公司来了，直到2015年8月离开了公司，之后就只陈某华一个人在上班了。2017年3月30日补查证实陈某华有一笔26万某元的投资款，没有登记到账目里面陈某华给我说的这26万某元是周先福向他借的私人借款。（2梁某1琴证实，在四川诺成非融资担保有限公司上班期间主要是负责打印空白合同，周先福主要负责管理四川诺成非融资担保有限公司的所有事情，周先福还是公司的出纳，财罗某敏负责做账，业务员负责拉客户来投资。群众来诺成公司进行投资会签2份合同。一份《借款合同》，主要的内容大概是：甲方是遂宁市拓邦建材有限公司，乙方是投资群众，借款用途是建材生产，借款金额，借款期限，月息等。一份《担保合同》，主要的内容大概是：甲方是遂宁市拓邦建材有限公司，乙方是投资群众，丙方是四川诺成非融资担保有限公司，这份合同主要是丙方给《借款合同》进行担保。（3张某1艳证实，诺成公司法人周先福张某1艳的2张银行卡转账，共计金额1318522元。但张某1艳的这2张银行卡都是她老公梁纵明在使用，只有一次是梁纵明张某1艳到诺成公司找周先福，叫周先福转1万某元张某1艳的中国工商银行卡上面，并说这1万某元是购买遂宁市拓邦建材厂材料使用的张某1艳在钱到账之后就通过网上转账的方式将钱转给了梁纵明所说的购买材料了。（4刘某诚证实，曾将自己位于遂宁市区渠河南路18号1单元3楼2号的一套房子以每年6500元的价格租给张某1艳进行办公使用。并不认识梁纵明和周先福。（5胡某荣证实，2014年6月认识周先福，通过周认识梁纵明。2014年7月左右，周先福找到他联系买一家担保公司，便介绍四川诺成非融资担保有限公司转让给他。这家担保公司转让等费要3万某元，周先福叫少点，买公司是老板梁纵明，钱是梁纵明出，后与梁纵明谈成2万某元（公司转让费、门面转让费、办公用品等）法人变更业务是他代办的，购买公司是周先福和他谈的，钱是梁纵明的老张某1艳打给他工行卡上的。诺成公司老板是梁纵明。（6龙某平证实，曾在诺成非融资担保有限公司业务员期间，通过个人关系给诺成公司融资。（7李某碧证实，四川诺成非融资担保有限公司只做融资业务，而且只对拓邦建材这个项目进行融资，没有对外宣传过融资，都是靠业务员自己在外面拉业务。她介绍了7个人来投资，金额在130万左右。公司法人代表是周先福，幕后老板是梁纵明。（8周某龙证实，四川百润达房地产开发有限公司和遂宁市拓邦建材有限公司的法人都是梁纵明，四川诺成非融资担保有限公司是帮拓邦建材公司融资的梁某1琴在诺成公司管的是拓邦建材的章，除了印合同还有个作用就是监管群众的投资款，群众的投资合同都必须梁某1琴那里盖章。诺成公司收取的群众投资款都给了拓邦建材，拓邦建材公司所有的支出都是用的诺成公司的钱陈某华私人借给梁纵明钱的事情（借的金额和时间不知道）。到2015年政府工作组入驻诺成公司之后陈某华看到了工作组的人在登记诺成公司投资人的合同陈某华就说没把他私人借款金额算进去，他就找到周先福、梁纵明，说要把他私人借款转变成投资合同，周先福和梁纵明同意后陈某华就自己写了一份借款合同和担保合同，但借款合同上没有拓邦建材的章，他自己又在担保合同上盖了诺成公司的章。诺成公司资金链断掉之后，拓邦建材就没有资金运作了，也就关了。（9张某2松证实，周先福共向我借款2次，一次6万某元，一次5万某元，共11万某元。但我扣除利息后实际只打了837500元给周先福。周先福第一次找我借款说他诺成公司需要用钱，第二次找我借款是梁纵明的拓邦建材厂公司需要用钱。这两笔借款一开始都是周先福给我打的借条，直到2015年4月27日，这两笔借款都转到了梁纵明的名下，并由梁纵明跟我签订了借款协议。2015年4月27日周先福给我说他向我借的这两笔钱都是梁纵明在实际使用，所以就将这两笔钱都转到了梁纵明的名下。（10袁某军证实，一共借给梁纵明217.万某元本金，因为梁纵明没有支付利息，我和梁纵明、周先福就协商把利息转换成了本金，所以借款协议上是268.万某元。（11席某靖证实，2013年2月左右，认识了梁纵明，因为他蓬溪县一个锦城明珠项目，想在梁纵明那里接点项目来做，之后通过梁纵明认识了周先福。在2013年3、4月份，我们就谈成了承包锦城明珠项目，并签订了承包合同。梁纵明当时挂靠在大方公司的，所以这个合同我们是和大方公司签订的，大方公司法人代表肖某林。谈成后我就先后拿了5万某元保证金给梁纵明，梁纵明就给我写了一张2万某元，一张1万某元的借条，大方公司给我开了一张2万某元的锦城明珠投标金收款收据，之后梁纵明就给我说这5万某元就全部都当成是锦城明珠项目的保证金。之后我们就开始建设锦城明珠项目，但是梁纵明一直都没有支付我们工程款，直到2014年10月31日，周先福就向我们支付了10万某元的工程款，这10万某元是周先福通过现金和转账的方式支付给我们的。2014年10月蓬溪县建设局给我们发了一个停工通知，说我们手续不齐全，不让我们继续施工，然后梁纵明就给我们说叫我们将项目的小事情继续做，他去跑手续，等他将手续跑好后再继续施工。之后我们又做了20来天，由于梁纵明手续没有办下来，然后也没有支付我们工程款，所以我们就停工了。至今梁纵明还差我们工程款28万某元左右。（12陈某华证实，一共借给周先福230万，这些钱都是周先福找我借的，我也是直接拿给周先福的，但是借条都是梁纵明给我打的。周先福找我借钱的时候给我说的是梁纵明缺钱．找我借钱周转一下，这钱没有进入四川诺成非融资担保有限公司账目，是梁纵明在我这里的私人借款。2014年9月至2015年3月，我一共借给周先福230万。一共分三次借的，第一次2014年9月10日通过银行转账借款3万某元，第二次是2014年9月15日通过银行转账借款5万某元，第三次是2015年1月20日借款15万某元，这15万某元是分多次支付给周先福的，这15万某元有的是直接给的现金有的是银行转账，这三笔钱分别由梁纵明给我打我了三张借条，合计金额23万某元。我一直叫梁纵明和周先福给我签合同，他们一直不和我签，2015年1月25日，又叫周先福和我签合同。周先福不在，他就让他周某龙和我签了一份合同，担保合同上面只有四川诺成非融资担保有限公司的公章，没有遂宁市拓邦建材限公司的章，借款合同上面没有盖任何公章。合同上的26万某元里面有3万某元是梁纵明借我战友吴高的钱，这笔钱是我找吴高去帮梁纵明借的，吴高借给梁纵明这3万某元的借条也在我这里，所以我就将这些金额全部加到合同上面去了。附梁纵明借条4张。（13梁某2华证实，主要负责遂宁市拓邦建材厂内的机器设备安装和生产线技术。遂宁市拓邦建材厂生产的新型隔热板代替空心砖，这个产品的隔音效果好，冬暖夏凉，安装上也比空心砖方便，是很好建筑材料。遂宁市拓邦建材厂建立的生产线共投入100万某元。如果遂宁市?邦建材厂生产的产品合格，取得了产品格证，就和重庆市大足县那家厂生产的产品一样，那么就有很好的发展前景，但是遂宁市拓邦建材厂停产前生产的产品有一小部分不合格，所以一直都没有取得产品合格证。3、被告人供述和辩解（1）被告人周先福供述周先福于2016年5月25日、2016年5月26日、2016年6月1日、2016年6月21日、2016年7月1日共作5次供述，在担任四川诺成非融资担保有限公司的法人代表期间，明知公司没有资质资格，仍然听从梁纵明的安排，安排业务员对群众进行融资，以遂宁市拓邦建材有限公司需要用款为由向群众收取投资款，并与转入投资款的群众签订一份《借款合同》和一份《担保合同》，融资所得的款项都是先入我的账户，再由我转给梁纵明。四川诺成非融资担保有限公司2014年8月至2015年5月共收取约100人次的投资款，金额在500万左右，除开支付投资客户利息、诺成非融资担保有限公司员工工资、公司业务员的成某费、梁纵明私人借款利息、梁纵明汽车按揭款、梁纵明的信用社银行贷款利息外，剩余的群众的投资款我全部转给了梁纵明，交易方式有现金和转账两种，转账是梁纵明指定我将钱打到梁纵明、梁纵明的妻张某1艳或者供应商的账户上。2015年4月左右没有投资人来投资，资金链就断了，梁纵明就叫我停止支付投资人利息和本金了。周先福2016年12月13日补查供述，诺成公司共欠群众投资款400万某元，都是梁纵明在安排使用，收到投资款转账给梁纵明24万某元左右、现金100万某元。诺成公司职陈某华26万某元是他私人与梁纵明的借款，他作假弄成公司借款。除去这26万某元，支付公司业务员提成1万某元左右，员工工资1万某元左右，支付梁纵明私人借款利息4个月，每月30多万，装修办公室20万某元，购买办公设备20万某元，支付拓邦公司材料款100万某元，支付拓邦公司员工工资20万某元，支付罚款万某元。我帮梁纵明支付款项和拿给他共有800万某元，这里包含有我私人垫付款。周先福2017年4月25日补查供述，诺成公司共投资到拓邦建材共有800万某元，这里面有500万某元左右是群众投资款，其他自己投入200万某元，还有找朋友借的。我共转给梁纵明及其张某1艳共计24万某元左右，其余50万某元现金支付拓邦建材厂员工工资6个月左右，共6万某元左右，支付拓邦建材厂材料款10万某元左右，私人借款利息，蓬溪县锦城明珠项目工程款，诺成公司经营费用，员工工资，员工提成，投资客户利息，诺成公司装修费，房屋租赁，办公设备等所有费用。（2）被告人梁纵明供述梁纵明于2016年06月17日、2016年6月24日、2016年7月7日、2016年7月22日、2016年8月3日共作6次供述，2014年我开的拓邦建材有限公司向四川诺成非融资担保有限公司借了780多万，我的资金断了，至今还没有资金进行偿还。四川诺成非融资担保有限公司是我出钱购买的，公司实际老总是我。四川诺成非融资担保有限公司是我在2014年8月叫周先福去购买的，购买后我就叫周先福去担任的四川诺成非融资担保有限公司法人。我购买四川诺成非融资担保有限公司的目的就是为遂宁市拓邦建材有限公司找钱，所以我就叫周先福开展的融资业务，大概是从2014年8月底开始收取群众投资款，在2014年12月底停止收取的。收取的投资款具体是我在支配，投资款主要是用于遂宁市拓邦建材厂生产和人员工资、四川诺成非融资担保有限公司员工工资、遂宁市拓邦建材有限公司人员工资、支付投资客户利息、蓬溪县常乐镇锦城明珠项目修建、花了6万某元购买了一辆奔驰ML400越野车、花了705000元在遂宁市船山区滨海名城购买了一套房产、支付我在那里借款的私人利息。四川诺成非融资担保有限公司就是给遂宁市拓邦建材有限公司融资的平台公司，专门融资给拓邦建材用。周先福会从诺成公司融资的款项通过现金和转账的方式给我，除了叫周先福进行融资，公司其他的情况我并不是很清楚。我的私人借款情况：张麒9万某元、陆华伦8万某元张某2松袁某军2、3万某元邓某3华5万某元，还有一些我记不清楚了，全部加起来应该有500万左右，支付私人借款的钱有的也是四川诺成非融资担保有限公司里投资人的钱。梁纵明2016年12月5日补查供述，共收到周先福给我群众投资款27万某元，其中转账24万某元左右，现金3万某元。买车按揭款给了1年，共计187116元，这些钱都是先由周先福先将钱转账到我卡上，再由我进行支付。房子是在诺成公司成立后购买的，我用自己的款支付了3万某元。其余431500元是周先福转给我的群众投资款。诺成公司吸收群众的投资款究竟用于拓邦建材公司生产经营记不清楚。诺成公司的款未用于蓬溪县常乐镇锦城明珠项目，我个人借款共计500余万元。我听周先福陈某华提供了一份26万某元的借款合同，合同上面盖了遂宁市拓邦公司的章，但是我没有收到陈某华的钱，他那份合同应该是假合同。2017年4月25日梁纵明补查供述，2014年9月10陈某华借款3万某元，2014年9月15日陈某华借款5万某元，2015年1月20日陈某华借款15万某元，2015年3月1日向吴高借款3万某元，吴高这3万某元借款是我开具的陈某华这三笔借款情况我不清楚，我不记得我开具过这三张借条。遂宁市拓邦建材有限公司通过诺成公司平台融资实际使用了30万某元左右，其中有6万某元是我叫周先福直接支付的材料款和其他开支费用。30万某元我全部用于遂宁市拓邦建材有限公司生产经营使用了。用于遂宁市拓邦建材有限公司生产经营的这30万某元没有记账，这些钱都是我在进行开支，公司财务都不清楚，我开支了也没有给他们说。本院认为，被告人梁纵明、周先福违反国家金融管理规定，未经有关部门依法批准，公开向社会群众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人周先福的基本事实和罪名成立，指控被告人梁纵明的集资诈骗事实和集资诈骗罪名不当，应予更正。对于被告人梁纵明及其辩护人提出其行为不构成集资诈骗罪，应定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查：梁纵明多次不一致供述，用了群众投资款4万某元付个人购房贷款利息。梁纵明所有的船山区滨江中路1130号滨海名城二期4栋14层1401号房屋所有权证号遂房权船山区字第××号号，发证时间2014年5月15日及其购房中介合同及收条，证实售房田某玲2014年2月21日和同年4月28日分别收到梁纵明购房款2万某元和3万某元。证人证言和二被告人供述相互佐证，集资款和梁纵明个人资金混合使用，金额无法区分。认定的以上证人证言和书证、二被告人供述，证实梁纵明购车付的费用一部分源于集资款之外的款额，一部分由周先福支付投资款还了车贷；从筹集资金的目的和用途看．借款合同中载明的借款用途是：遂宁市拓邦建材有限公司生产经营建材生产。梁纵明成立的遂宁市拓邦建材有限公司也是真实的，该公司前期有上万某元投入并进行正常生产经营。综上，指控梁纵明采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金的证据不足，被告人不具备集资诈骗非法占有的主观故意。故，梁纵明的行为不构成集资诈骗罪，更符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成特征，采取了其他变相提高利率的手法，或许以实物或物资性利益的方法，实施了吸收公众存款的行为，故二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控诺成公司所涉及吸收资金的金额为724.万某元，该金额中陈某华的26万某元金额为虚假金额，是一个虚假的借贷行为。根据二被告人的供述周某龙陈某华等人证言相互印证以下事实陈某华一共借给周先福230万，是直接拿给周先福的，但借条都是梁纵明打的。该款没有进入四川诺成非融资担保有限公司账目，是梁纵明的私人借款。第一次2014年9月10日通过银行转账借款3万某元，第二次是2014年9月15日通过银行转账借款5万某元，第三次是2015年1月20日借款15万某元，这15万某元是分多次支付给周先福的，这15万某元有的是直接给的现金有的是银行转账，这三笔钱分别由梁纵明打了三张借条，合计金额23万某元。2015年1月25日，周先福不在，就让其周某龙陈某华签了一份合同，担保合同上面只有四川诺成非融资担保有限公司的公章，没有借款方遂宁市拓邦建材限公司的章，借款合同上面没有盖任何公章。合同上的26万某元里面有3万某元是梁纵明借吴高的款，吴高借给梁纵明这3万某元的借条也陈某华处，所陈某华就将这些金额全部加到合同上面去了。”据此，这26万某元属于私人借款，不属于诺成公司集资款，应从指控诺成公司所涉及的金额724.万某元中扣除，所造成的损失也应从实际损失金额人民币6,843,821.00元中扣除，实际损失金额人民币4,243,821.00元，共计66笔涉及43人。对于辩护人提出”本案系诺成公司单位犯罪”的辩护意见，经查，收集在案的书证、证人证言、二被告人供述相互印证，形成完整的证据锁链证实，被告人梁纵明成立拓邦公司，因公司需要资金运转，以人民币2万某元购买四川诺成非融资担保有限公司，委派被告人周先福担任四川诺成非融资担保有限公司挂名法定代表人并负责公司实际运营，融资资金也用于梁纵明个人和其独资公司使用，故，不是单位犯罪行为，不符合单位犯罪构成要件。在共同实施犯罪中，被告人梁纵明起主要作用，系主犯；被告人周先福起次要作用，系从犯。二被告人归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法从轻处罚。综合本案的事实、情节、被告人的悔罪表现以及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人梁纵明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币12万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人梁纵明的刑期从2016年6月17日起至2019年9月16日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。）二、被告人周先福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人周先福的刑期从2016年5月23日起至2017年11月22日止。罚金限本判决生效后五日内缴纳。）三、对二被告人的违法所得人民币4,243,821.00元和对扣押在案的涉案财物予以追缴，并由扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  黎 敏人民陪审员  李爱萍人民陪审员  邓先荣二〇一七年九月二十九日书 记 员  杨佳丽附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第二十七条在共同犯罪中起次要或辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。附：扣押、查封涉案财物清单1、平板手机2部、笔记本1个；2、车牌号川Jz9839长安牌面包车1辆及钥匙、行驶证等；3、遂宁市船山区滨江中路1130号滨海名城船山区字第××号遂房权证船山区字第02619**号房屋一套；4、拓邦公司租赁四川君格机械制造有限公司的厂房存放于此的隔墙板生产线1条（包括锅炉1套、发泡机1套）、边模571、行架1套、模具车31台、铲车1台、电动车1台、路面开槽机1台、隔墙板2，6000块螺帽钢条102根、空调柜机“美的”3台、空调外机3台、文件柜4个、打印机1台、电脑主机2台、显示器2台、办公椅3张、沙发一套（2个长沙发、4个短沙发）茶几2个。