天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书(2017)津0101刑初291号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人钟光杰（曾用名钟建强），男，1985年9月29日出生于福建省长汀县，汉族，高中文化，原佛山市和乐丰农业科技有限公司天津分公司业务经理、河南金九阁实业有限公司天津分公司集资团队负责人，住福建省长汀县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月31日被抓获，2016年11月8日被刑事拘留，同年12月7日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人马兵、崔婷婷，天津行通律师事务所律师。被告人张玉霞（曾用名朱玉霞），女，1970年2月6日出生于河南省焦作市，汉族，大专文化，原河南金九阁实业有限公司天津分公司会计，住河南省焦作市山阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月12日被抓获，2016年10月15日被刑事拘留，同年11月18日被逮捕，现羁押于天津市和平区看守所。辩护人岳彩东，天津亚大律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以津和检公诉刑诉〔2017〕334号起诉书指控被告人钟光杰、张玉霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市和平区人民检察院指派检察员马利雁出庭支持公诉。被告人钟光杰、张玉霞及辩护人马兵、崔婷婷、岳彩东到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2014年7月至2014年11月，被告人钟光杰在担任佛山市和乐丰农业科技有限公司天津分公司（简称和乐丰天津分公司)业务经理期间，采取对外发放宣传单等方式，以投资蔬菜种植出品香港、澳门为由，承诺给付年息24%的高息为诱饵，与集资参与人签订《借款协议书》，共向季某等21人吸揽资金99万元。截至案发，尚有77万余元未归还。2015年1月至2015年6月，被告人钟光杰在担任河南金九阁实业有限公司天津分公司（简称金九阁天津分公司）集资团队负责人期间，以河南金九阁酒业有限公司扩大生产规模需要资金为由，承诺给付年息24%的高息为诱饵，与集资参与人签订《借贷合同》、《投资合作协议》，向杨某1等76人吸揽资金共440余万元，截止案发，尚有400余万元未归还。2015年1月至2015年9月，被告人张玉霞在担任金九阁天津分公司财务负责人期间，在王某1的授意下，与翟某等110名集资参与人签订《借贷合同》、《投资合作协议》，收取投资款共850余万元，并负责返本付息，同时将收取的部分投资款交予钟光杰处置。截止案发，尚有800余万元未归还。案发后张玉霞的亲属退缴非法所得7万元，已扣押在案。公诉机关认为，被告人钟光杰、张玉霞违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非���吸收公众存款罪追究被告人钟光杰、张玉霞的刑事责任，二被告人部分犯罪系共同犯罪，钟光杰是主犯，张玉霞是从犯，提请法院依法判处。被告人钟光杰、张玉霞对被指控的事实、罪名均无异议。钟光杰的辩护人对定性无异议，提出如下意见：1、本案系单位犯罪，河南金九阁实业有限公司、佛山市和乐丰农业科技有限公司都有相应的生产行为，合法成立，并非为实施犯罪成立。吸揽行为是单位决定，在天津吸揽期间以单位名义实施，非法利益主要归于单位，宣传材料是公司统一制作，吸揽行为不局限于天津市。钟光杰参与吸揽行为，是两公司全部吸揽行为的一部分，两公司都有相关负责人。2、钟光杰如实供述犯罪事实。3、钟光杰的亲属代为退缴非法所得17万元。请求法庭对钟光杰从轻处罚。张玉霞的辩护人对定性无异议，提出如下辩护意��：1、本案系单位犯罪，投资款是单位犯罪的典型表现，张玉霞作为会计属表见代理。2、张玉霞系从犯。在公司法定代表人王某1的授意下从事会计兼出纳工作，区别于宣传、拉人投资的行为。3、积极退赃、退赔，请求法庭对张玉霞从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，佛山市和乐丰农业科技有限公司法定代表人蓝某（另案处理）组建和乐丰天津分公司，自2014年5月至2015年底，以蔬菜种植销往港澳地区需要资金为由，以年化收益24%、到期还本付息为诱饵，对社会公众吸揽资金，后该公司不能兑付本金及利息。2014年7月至2014年11月，被告人钟光杰在本市和平区万兆大厦15层的和乐丰天津分公司担任业务经理，化名钟志杰，采用上述方式向不特定人群高息揽存，向集资参与人季某等21人吸揽资金共99万元。截至案发，造成集资参与人实际损失77.19万元，钟光杰获取违法所得15万元。河南金九阁实业有限公司法定代表人王某1（另案处理），于2015年1月12日在天津注册成立金九阁天津分公司，经营地本市和平区南京路131号富玛特大厦A座16层。以河南金九阁酒业有限公司扩大生产规模为由，向不特定人群高息揽存。与被告人钟光杰以分成的方式，由钟光杰作为金九阁天津分公司集资团队负责人，并派张玉霞为财务负责人，负责签订协议、收取投资款等。2015年1月至2015年6月，被告人钟光杰担任该公司集资团队负责人，化名钟志杰，管理业务团队、培训业务员，通过业务员对外发放宣传单的方式，以河南金九阁酒业有限公司扩大生产规模需要资金，承诺给付年息24%为诱饵，面向不特定人群高息揽存。被告人张玉霞作为该公司财务负责人，负责与集资参与人签订协议、收取投资款，并负责返本付息，将收到的部分投资款���予钟光杰处置。二名被告人共同向集资参与人杨某1等76人吸揽资金445万元，截止案发，尚有404.434万元未归还。钟光杰获得违法所得35万元。在钟光杰离开金九阁天津分公司后，2015年1月至2015年9月，被告人张玉霞继续在该公司担任财务负责人，在王某1的授意下，与集资参与人翟某等34名集资参与人签订投资协议，共收取投资款410.48万元，并负责将收取的投资款汇至王某1账户。截止案发，尚有403.19万元未归还。张玉霞获得违法所得7万元。以上，被告人钟光杰向97名集资参与人吸揽资金共544万元，造成集资参与人经济损失481.624万元。被告人张玉霞向110名集资参与人吸揽资金共855.48万元，造成集资参与人经济损失807.624万元。钟光杰获得违法所得共50万元，张玉霞获得违法所得共7万元。经集资参与人报案，公安机关于2016年10月12日将张玉霞抓获；于2016年10月31日���钟光杰抓获。案发后，被告人钟光杰的亲属代为退缴违法所得17万元，被告人张玉霞的亲属代为退缴违法法所得7万元、退赔集资参与人经济损失10万元，均已扣押在案。证明上述事实的证据有:一、钟光杰以和乐丰天津分公司吸揽资金的证据1.和乐丰天津分公司的工商注册资料，包括公司设立登记申请书、负责人登记表、公司章程、住所租赁使用证明、写字楼租赁合同等证明：和乐丰天津分公司于2014年5月27日成立，法定代表人蓝某，注册地本市和平区南京路305号经济联合中心大厦2119号。经营范围不具备对外吸揽公众资金的资质。2.证人蓝某的证言证明：2014年5月，其成立和乐丰天津分公司，是法定代表人，注册地和平区南京路，具体地点记不清楚了，实际经营地开始在和平区百货大楼，后搬到和平区万兆大厦。公司有20多人��负责人赖某，最初的市场部负责人是钟光杰，对外叫钟志杰，市场部的人都用假名字。钟光杰走后，2014年12月市场部负责人李某2。公司主要经营蔬菜种植销往香港，蔬菜种植基地在广东省博罗县，租了200多亩地，对外称有1180亩地。市场部经理负责业务员的管理和业务的开展，其在天津地区吸揽1000多万元，这是合同金额，没有出局的约100多人，这些钱45%留给天津作为业务员的提成，业务员不拿工资，只拿提成。35%给其，由天津分公司负责人打到其银行卡里约600万元，其将300万元转到衡阳分公司，剩下300万元转回天津给客户返还利息和本金。钟光杰的工资从留在天津的45%那部分里自行分配，他本人拿多少钱不知道。天津分公司的帐在会计曾某手里，其不掌控业务员的业绩和提成，由市场部经理负责。其只负责总经理、财务，还有前台工作人员的工资，和乐丰天津分公司在2015年8月停业。总公司在广东佛山、天津、衡阳、武汉、上海有分公司，这五家分公司共集资约4000万元，是合同金额。打到其卡里约2000万，这些钱有一部分用于员工开工资、租房等，有600多万元在香港、澳门的赌场放贷。其公司现在没有偿还能力。3.证人曾某的证言证明：其于2015年2月担任和乐丰天津分公司负责人兼会计，公司的办公地在天津市和平区万兆大厦，法定代表人蓝某。钟光杰离开后，公司的业务仍然是对外吸揽百姓资金，承诺年化收益24%，与客户签订借款协议。4.集资参与人季某等21人的证言、借款协议书、附加协议、专用收款收据证明：自2014年10月至同年12月间，集资参与人在马路等公共场所收到和乐丰天津分公司的投资理财宣传广告，钟光杰带领业务员向客户宣传投资无风险，年利率24%，投资有优惠，合同金额大于实际投资额。并证实投资的时间、投资数额、返息、损失情况，21名集资参与人的投资额共99万元，返息21.81万元，损失额共77.19万元。5.受案登记表、案件来源证明：2016年5月18日季某举报：2014年10月，接到和乐丰天津分公司的业务人员在路边的宣传广告，宣传在该公司投资利率达24%，2014年10月9日至2015年7月14日，季某与和乐丰天津分公司签订借款协议，进行投资。后该公司人去楼空，未能拿到本金，被骗，报案。公安机关立案侦查。6.辨认笔录证明：集资参与人刘淑华、刘季钰、袁宜仲、董玉秀、李淑杰、付怀兴辨认出钟光杰就是和乐丰天津分公司的业务经理钟经理。7.被告人钟光杰的供述证明：其通过龙总认识的蓝某，蓝某向其介绍，他刚成立的佛山市和乐丰农业科技有限公司是蔬菜种植，销往港澳地区，并让其和梁某来天津开设分公司，以种植蔬菜的名义向社会吸揽资金。天津分公司营业执照是蓝某办理的，成立时间记不清了，注册地及实际经营地是和平区百货大楼，后搬到和平区万兆大厦15楼。梁某是天津分公司负责人，柏某是财务负责人，其是市场部负责人，负责业务和人事安排，有七八个业务员是其带来的。其在天津分公司对外叫钟志杰。其负责的市场部有三个团队，业务员有王某2、沈某、王某3、刘某、杨某2等。客户是业务员发传单揽来的，也有客户带来的。公司和客户签订合同，合同是蓝某提供的，合同甲方是和乐丰天津分公司，乙方是客户，客户交钱后由会计开具收款收据，后会计给其一份财务日报表用于给业务员发工资。其吸揽的资金有300万元左右，具体人数记不清了。其没有底薪，拿所有业务员揽存额的4%到5%。业务员也没有底薪，按揽存额的30%到35%算提成，业务员的提成大部分由其发放现金，没有签字，其不定时电话或微信与蓝某联系汇报工作，其个人共获得15万元。2014年8月，其带领20名客户去广东省博罗县的种植基地考察，蓝某向客户介绍种植基地的蔬菜是向香港和澳门出售的，还说种植基地约有1800多亩，让大家放心投资。2014年11月离开公司。和乐丰天津分公司对公众进行大规模的借款，没有银监部门的审批，也没有其他政策性文件。二、钟光杰、张玉霞以金九阁天津分公司吸揽资金的证据1.市场主体基本信息、营业执照、分公司设立登记申请书、负责人信息、任命书、房屋租赁协议等工商登记材料证明：（1）河南金九阁实业有限公司于2014年10月成立，法定代表人王某1。注册资本5700万元，股东王某1出资95%，股东虎志出资5%。经营范围：企业资产管理、企业投资管理等。（2）河南金九阁酒业有限公司于2012年12月17日成立，法定代表人王某1。注册资本100万元，其中王某1出资80万。（3）金九阁天津分公司于2015年1月12日成立，法定代表人王某1，系有限责任公司分公司，营业场所和平区南京路131号A座第1601-1603、0606-1608。经营范围：经济贸易咨询、市场营销策划等。上述公司均不具备吸收公众存款的资质。2.证人王某1的证言证明：其在河南注册成立河南金九阁实业有限公司、河南金九阁酒业有限公司、在天津注册成立金九阁天津分公司、在浙江桐乡注册成立桐乡雄鼎商贸有限公司，其是这些公司的法定代表人。金九阁天津分公司于2015年1月成立，经营地和平区南京路富玛特大厦16层。其想把河南金九阁酒业有限公司做大做强，招商引资扩大生产规模。经满大姐介绍认识了姓钟的和姓阮的两个男子，姓名、哪里人都不知道，没有见过他们的身份证。这两个人说可以帮其拉来投资，其就与这两个人合作，注册成立了金九阁天津分公司。阮姓和钟姓男子负责对外招商引资，其给他们吸揽投资的50%。公司的日常经营由姓阮的、姓钟的负责，主要负责管理业务团队，包括招聘业务员，以及对外吸揽资金。其从河南派来张玉霞当会计，负责收取投资款、与客户签订借款合同、与姓钟的俩人结算分成、管理公司应留的投资款，包括转账，发放利息等。吸揽资金的一半由张玉霞给姓钟的他们，都是现金支付。公司有两部POS机，一部是农行其名下，一部是河南金九阁实业有限公司名下，原则上客户刷卡投资，支付给客户利息也是转账到客户的银行卡内。张玉霞转到其名下及公司名下的银行账号内资金共200多万元，都用于支付客户的利息和本金了。张玉霞应向其汇报每天的情况，但她没怎么汇报，有些账对��上，不清楚天津分公司吸揽了多少投资款。天津分公司经营期间其去过三四次，姓钟的和姓阮的组织过十几名客户去河南金九阁酒业有限公司考察。与客户签订的借款合同都由其公司出具，承诺月息2%，存款期限一年。但在公司运营中姓钟的和姓阮的把存款期限缩短了，利息支付的方式好几种，2015年7月其公司支撑不下去了，集资团队的人都跑了。3.集资参与人翟某、杨某1、马某1、李某1等人的证言、借贷合同、专用收款收据、投资合作协议等证明：富玛特大厦16层的金九阁天津分公司对外招揽百姓投资给高息，业务经理钟经理介绍金九阁公司是卖酒的，在建二期工程，在天津集资，公司可靠，很稳定，看到了河南金九阁实业有限公司和金九阁天津分公司的营业执照。钟经理带领20多人坐大巴车去河南金九阁酒业有限公司考察，法定代表人王某1接待，带着大家参观厂房，流水线上有工人灌装酒，他还指着一个有推土机的空地介绍说那是二期工程。并证实投资时间、投资金额、返息、损失情况。自2015年1月至2015年6月，钟光杰向76名集资参与人吸揽资金共445万元，返还利息共40.566万元，造成实际损失共404.434万元。自2015年1月至2016年9月，张玉霞向100人签订合同，收取投资款共855.48万元，返还利息共47.856万元，造成实际损失共807.624万元。4.银行账户交易明细及账户查询证明：（1）张玉霞名下账号尾号1357的中国银行卡、尾号8772的农业银行卡用于张玉霞存放投资款以及向客户支付利息的情况。（2）金九阁天津分公司使用的一台P**机商户为河南金九阁实业有限公司。（3）张玉霞将部分投资款存入王某1名下尾号3878农业银行卡内。（4）经查询，王某1名下的农业银行天津金信支行的五个账号内均没有余额。5.受案登记表、案件来源证明：2016年4月20日，翟某等人举报称，坐落在本市和平区南京路131号A座16层的金九阁天津分公司，以发宣传单形式面向不特定人群高息揽存，年息18%至24%不等，现该公司人去楼空，投资的本息未还。公安机关立案侦查。6.辨认笔录证明：钟光杰辨认出张玉霞是金九阁天津分公司会计；张玉霞辨认出钟光杰就是金九阁天津分公司集资团队的负责人钟志杰；集资参与人马某1、李某1辨认出钟光杰是带领大家去河南考察的金九阁天津分公司钟经理；集资参与人翟某、马某2、孙某、李某3、孟某、袁某辨认出张玉霞是金九阁天津分公司财务负责人。钟光杰、张玉霞均辨认出阮某平是阮姓男子。王某1辨认出钟光杰就是金九阁天津分公司专门负责招揽投资的姓钟的男子。7.被告人钟光杰的供述证明：2015年1月至同年6月，其在金九阁天津分公司担任集资团队负责人，负责招聘业务员，组建集资团队，及日常管理。金九阁天津分公司是阮某平、姜某，两个张姐介绍给其的。2014年其在马路上发放和乐丰天津分公司投资宣传单时遇到的这4人，跟其说金九阁公司需要钱，让其搞个团队给这个公司搞集资，跟金九阁公司的老板王某1已经谈好了集资来的钱五五分成，他们介绍人拿1成。最后商定其团队拿4成，他们4个介绍人拿1成，金九阁公司拿5成。金九阁总公司在河南郑州，下面有个酒厂在河南焦作。其到金九阁天津分公司时，公司正攒摊子，营业执照正在办理。金九阁天津分公司坐落在和平区南京路富玛特大厦16楼，法定代表人王某1每月来天津一趟，他派了姓赵的总经理在天津分公司盯着，还派了会计张玉霞在天津盯着财务。其专门负责管理集资团队。刘某、陈某是其从和乐丰天津分公司的集资��队带到金九阁天津分公司的。集资业务团队分三个部，一部负责人林某，二部负责人刘某，三部负责人陈某。每个部的业务员2至5名。其负责对团队进行培训、日常管理，对业务员的奖励机制是公司定好的。其按月给业务员发工资，按天发提成。会计张玉霞负责与客户签订合同、收钱、做账、给客户发放利息、跟其结算提成。公司印制了宣传单，其组织业务员上街发放。对来公司有投资意向的，业务员进行一对一的宣传，鼓动投资。总公司出台的投资模式分半年和一年期，月息2%，年利率24%。其根据投资模式的不同，制定营销策略。业务员按吸揽投资额的7%提成，工资每月4000元；三个部门负责人按本部总业绩的5%提成。工资每月5000元。会计张玉霞将当天总投资额及每个业务员吸揽数报给其，并按说好的分成比例给其现金，有时当天结，有时二、三天结，虽然定好其应拿投资款的40%，但公司要把对客户的奖励费用扣除，包括客户投资8000元签1万元合同的差价，给客户发放的油、米、酒都算其头上。这部分占20%由张玉霞直接扣除。真正结到手的是20%，用于发放业务员的工资、提成、搞营销的费用。其个人拿总业绩约7%，实际得到35万，其中花23万元买了一辆二手的宝马523型汽车，牌照号闽Ｆ×××××，挂在父亲钟绍英名下，后卖了；花8万元在岳父居住的旭日新城买了一个车位，偿还欠款3万元。其在金九阁天津分公司使用钟志杰假名字，公司没人知道其真名。吸揽投资款共400多万元，阮某平等4个人从中拿走10%提成，共40多万，有时直接从张玉霞那领现金，有时其代领后他们找其拿。8.被告人张玉霞的供述证明：2015年1月至2015年9月，其在金九阁天津分公司担任财务工作，公司坐落在和平区南��路富玛特大厦，法定代表人王某1。总公司河南金九阁实业有限公司的法定代表人王某1派其来天津，让其听钟志杰（钟光杰）的安排。当时天津分公司证照已齐全，有几个业务团队，还没开展业务。王某1说总公司要扩建酒厂，需要资金，天津分公司的工作就是以扩建焦作酒厂的名义集资，搞借贷，给客户高息。开始年利率24%，期限半年，每月按2%付息。后来有一种9个月期限的，是每月连本带息返钱。王某1很少来天津，平时是钟志杰盯着，负责业务团队。业务团队分三个部，一部经理陈某、二部经理林某、三部经理刘某，每个部有三名到五名业务员。业务员流动性大，保持在十几个人。公司财务就其一人，业务团队领来投资客户，其负责与客户签订借款合同，收取投资款，按月给客户发放利息。收上来的投资款当天与钟志杰结算，开始时给钟志杰52%，剩��的48%归王某1。后来比例变为钟志杰拿46%，这部分包括给业务团队发工资和提成。公司搞集资的优惠花销其直接从这部分中扣。优惠政策就是合同额1万元，实际收8000元左右，差价作为对客户的优惠从钟志杰的钱里出。钟志杰直接拿到手的是30%左右，其跟钟志杰结现金。其留一些现金发利息，其他资金存到王某1在天津的农业银行银行卡里，是否用于投资扩建酒厂不清楚。刚开始按照王某1的要求，其与集资参与人签订的是河南金九阁实业有限公司借款合同，合同上借款方（甲方）是河南金九阁酒业有限公司，贷款方（乙方）是客户，合同上有客户的基本信息及预留的银行账号，借贷担保方（丙方）是河南金九阁实业有限公司，借款合同中注明借款用途、金额、期限及利息。合同落款有河南金九阁酒业有限公司合同专用章、河南金九阁实业有限公��合同专用章及王某1本人的印鉴，有客户的签字。后期将借款合同变为投资合作协议，内容与之前借款合同差不多。合同一式两份，一份给客户，一份公司留存。收款后给客户开收款收据。公司有两部POS机，一部对应河南金九阁实业有限公司账户，一部对应王某1在天津的农业银行账户。其在天津办了中国银行、农业银行、民生银行的账户，都用于资金周转，给客户返息。发放利息大部分是其用手机银行或支付宝转账，有客户来领现金的，其让客户在表上签字。其每天将业务员的吸揽数写在一张纸条上给钟志杰，由钟光杰作为考核业务员的业绩，其不留底。金九阁天津分公司组织过客户到河南金九阁酒业有限公司、河南金九阁实业有限公司考察，前期都是钟志杰的团队组织，后期其带客户去过一次，与王某1交接后其回家了。2015年7月钟志杰离开公司，之后业务三部经���刘某带业务员在公司盯着，其还负责之前的事项，这期间资金出现缺口无法兑现。业务团队的人陆续离开了。其于2015年9月辞职，任职期间，公司吸纳700万至800万，其没有直接给客户介绍过理财项目，共拿7万元工资，没有其他收入。天津分公司财务日常记录、日报表和月报表都交给了王某1。三、综合证据：1.抓获经过、在逃人员登记表/撤销表、羁押证明、归案情况说明：经公安机关侦查，张玉霞因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年9月22日被网上列逃，同年10月12日在郑州火车站被抓获，羁押于郑州铁路公安处看守所，同年10月15日被天津市公安局和平分局押解出所；钟光杰于2016年10月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪被网上列逃，同年10月31日被抓获，羁押于泉州市看守所，同年11月7日被提押出所。2.扣押清单、扣押笔录证明：案发后，张��霞的亲属代为退缴非法所得7万元，已由公安机关扣押在案。在法院审理期间，钟光杰的亲属代为退缴违法所得17万元，张玉霞的亲属代为退赔集资参与人损失款10万元在案。3.常住人口基本信息，证实被告人钟光杰、张玉霞的出生日期等身份情况。本院认为，被告人钟光杰、张玉霞违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。被告人钟光杰在两个公司非法吸收公众存款，带领团队直接吸揽资金，且部分犯罪与被告人张玉霞系共同犯罪，钟光杰起主要作用，是主犯，张玉霞起辅助作用，是从犯，依法可对张玉霞减轻处罚。二被告人如实供述罪行，依法可从轻处罚。钟光杰退缴部分违法所得，张玉霞退缴全部违法所得及部分损失款，可分别酌情从轻处罚。关于二被告人的辩护人所提本案系单位犯罪的意见，经查，和乐丰天津分公司、金九阁天津分公司独立注册成立，公司的业务是从事对外吸收资金，不属于单位犯罪的规定，张玉霞的辩护人提出对张玉霞适用缓刑的问题，经考察，张玉霞不符合缓刑条件。被告人所提单位犯罪、适用缓刑的意见不予采纳，其他辩护意见客观有据，予以采纳。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人钟光杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金六万元��被告人张玉霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人钟光杰的刑期即2016年10月31日起至2020年10月30日止。被告人张玉霞的刑期即自2016年10月12日起至2017年12月11日止。被告人钟光杰、张玉霞的罚金均自判决生效后一个月内缴纳）。二、收缴扣押在案的被告人钟光杰违法所得17万元、张玉霞违法所得7万元及退赔损失款10万元，分别按比例发还集资参与人。三、责令被告人钟光杰退赔集资参与人损失款共计4646240元，其中继续追缴违法所得33万元；责令被告人张玉霞退赔集资参与人损失款7906240元，其中金九阁天津分公司集资参与人损失款3901724元与钟光杰承担连带责任。均分别发还集资参与人。（附集资参与人损���明细）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  陈 媛代理审判员  王乐文人民陪审员  周小钢二〇一七年九月三十日书 记 员  刘 雯附：本裁判文书依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条非法吸��或者变相吸收公众存款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。钟光杰在和乐丰天津分公司吸揽的集资参与人损失明细（略）钟光杰在金九阁天津分公司吸揽的集资参与人损失���细（略）张玉霞在金九阁天津分公司吸揽的集资参与人损失明细(略）