河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0105刑初98号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。���告人卢关平，男，住河南省内黄县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪于2012年2月14日被郑州市公安局金水第一分局指定居所监视居住，同年8月10日被刑事拘留，9月14日被逮捕。辩护人顾文静，河南覃思律师事务所律师。被告人李巧辉，女，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月10日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。2017年2月9日被取保候审。辩护人李亚，河南豫龙律师事务所律师。被告人张晏郡，男，住广西壮族自治区河池市金城江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月10日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。2017年8月9日被取保候审。被告人杨洋，女，户籍地郑州市金水区，住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年8月10日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年9月7日被取保候审，2014年6月6日被逮捕。2015年2月16日被取保候审。2017年9月13日被逮捕。辩护人刘怀成、王延菲（实习），河南益仟律师事务所律师。被告人宋晓明，男，住河南省孟州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年11月2日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年12月8日被逮捕。2016年7月1日被取保候审。被告人雷鸣，男，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年11月4日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年12月8日被逮捕。2016年9月3日被取保候审。被告人刘腾飞，男，住河南省孟州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月24日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年11月30日被逮捕。2015年12月23日被取保候审。被告人韩朴���男，住河南省浚县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月25日被郑州市公安局金水第一分局取保候审，2014年6月6日被逮捕。2016年8月5日被取保候审。被告人张庆军（曾用名张军），男，住河南省安阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月9日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年11月9日被指定居所监视居住，2013年2月7日被取保候审，2014年6月6日被逮捕。2016年3月20日被取保候审。被告人崔小顺（曾用名崔大顺），男，住河南省夏邑县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月24日被郑州市公安局金水第一分局刑事拘留，同年11月22日被取保候审，2014年6月6日被逮捕。2016年1月6日被取保候审。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2013）555号起诉书指控被告人卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋、宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺犯非法吸收公众存款罪，被告人卢关平犯集资诈骗罪，于2013年6月8日向本院提起公诉，2013年6月13日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2014年8月12日作出（2013）金刑初字第669号刑事判决书，宣判后，被告人不服提出上诉，郑州市中级人民法院于2014年12月18日作出（2014）郑刑一终字第335号刑事裁定书，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。2015年11月26日作出（2015）金刑初字第60号刑事判决书，宣判后，金水区人民检察院提出抗诉，被告人不服提出上诉，郑州市中级人民法院于2016年12月22日作出（2016）豫01刑终153号刑事裁定书，撤销原判，发回本院重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派代理检察员郑萌出庭支持公诉，上述被告人及卢关平、李巧辉、杨洋的辩护人到庭参加了诉讼，本案经依法延长审理期限，现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：河南煜鑫泰投资担保有限公司于2009年7月13日在郑州市工商行政管理局注册成立。被告人卢关平于2009年9月份接手该公司，并任法定代表人。自2010年10月以来，在不具备向社会不特定人员吸收公众存款的主体资格的情况下，被告人卢关平伙同被告人李巧辉（公司财务总监）、张晏郡（常务副总经理）共同商量，共同制定吸收存款的方式并安排公司业务人员以上街发放公司宣传品、口口相传等方式向社会不特定人员宣传，以高于银行利率的高额利息为诱饵，拉拢集资客户与煜鑫泰公司的多名员工个人名义签订虚假的“债权转让协议”，河南煜鑫泰投资担保有限公司作为担保方，向社会不特定人员非法吸收公众存款。后卢关平指使被告人李巧辉和杨洋（出纳）将吸收上来的公众存款通过卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋等18个个人账号向社会上的不特定企业和个人以高息放贷。公司从中赚取利差等费用。经河南中鹏会计师事务所有限公司审计，2009年7月13日至2012年2月29日，共吸收2783人的存款，吸收的存款扣除首期利息后实际吸收资金共计1,262,166,641.00元。截至2012年2月29日未结清款项的客户共计1495人，应还款客户理财款共计473,200,101.00元，扣除已支出的利息76，121，131.50元，实际应还款金额为398，513，376.50元。其中根据账目审计显示卢关平个人长期从公司借支大额现金，截止案发还有38,328,008.00元钱没有归还公司。根据审计，被告人卢关平个人吸收公众存款40万元，涉及客户3人，其中未结清客户金额为40万元。被告人李巧辉个人吸收公众存款819万元，涉及客户26人，其中未结清客户���额为75万元，个人赚取业务提成和息差共计108，622元。被告人张晏郡个人吸收公众存款1664万元，涉及客户46人，其中未结清客户金额628.50万元，个人赚取业务提成和息差共计354，486元。被告人杨洋个人吸收公众存款132万元，涉及客户11人，其中未结清客户金额为20万元，个人赚取业务提成和息差共计13，468元。2010年12月以来，被告人宋晓明作为客户经理，在河南煜鑫泰投资担保有限公司的非法吸收公众存款的行为中，个人经手吸收公众存款8387.3万元，涉及客户为331人。其中，未结清客户金额为2623.6万元，个人赚取业务提成和息差共计797，005元。2010年10月以来，被告人雷鸣作为客户经理在河南煜鑫泰投资担保有限公司的非法吸收公众存款的行为中，个人经手吸收公众存款5846万元，涉及客户为195人。其中，未结清客户金额为2371.5万元，个人赚取业务���成和息差共计743，539元。2010年10月以来，被告人刘腾飞作为客户经理在河南煜鑫泰投资担保有限公司的非法吸收公众存款的行为中，个人经手吸收公众存款1504.5万元，涉及客户为85人。其中，未结清客户金额为670万元，个人赚取业务提成和息差共计177，573元。2010年12月以来，被告人韩朴作为客户经理在河南煜鑫泰投资担保有限公司的非法吸收公众存款的行为中，个人经手吸收公众存款1488万元，涉及客户为63人。其中，未结清客户金额为553万元，个人赚取业务提成和息差共计165，635元。2011年1月份以来，被告人张庆军作为客户经理在河南煜鑫泰投资担保有限公司的非法吸收公众存款的行为中，个人经手吸收公众存款1441万元，涉及客户为109人。其中，未结清客户金额为562.5万元，个人赚取业务提成和息差共计147，613元。2010年10��以来，被告人崔小顺作为客户经理在河南煜鑫泰投资担保有限公司的非法吸收公众存款的行为中，个人经手吸收公众存款1185万元，涉及客户为77人。其中，未结清客户金额为112万元，个人赚取业务提成和息差共计68，673元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、鉴定意见、扣押物品清单、银行明细、工商资料、客户调查登记表、户籍证明、抓获经过等证据，认为被告人卢关平以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，提请以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋、宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺未经有关部门批准，采取向不特定社会公众宣传的途径，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均触犯了��中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究十被告人刑事责任。被告人卢关平对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪无异议，但辩解称其行为不构成集资诈骗罪，其从河南煜鑫泰投资担保有限公司借支的38,328,008元捐助于科研了。被告人李巧辉、张晏郡、杨洋、宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺对公诉机关指控的犯罪事实均无异议。被告人卢关平的辩护人辩护意见为涉案中的3800万元投资于科研上，其主观不具有非法占有目的，被告人卢关平不构成集资诈骗罪；且已退还非法吸收数额本金3.3亿元，主观恶性小。被告人李巧辉的辩护人辩护意见为本案系单位犯罪，李巧辉不应对全部数额负责。被告人杨洋的辩护人辩护意见为本案系单位犯罪，杨洋不应对煜鑫泰公司非法吸收资金的全部数额负责且系自首。经审理查明：河南煜鑫泰投资担保有限公司（以下简称煜鑫泰公司）于2009年7月13日在郑州市工商行政管理局注册成立。被告人卢关平于2009年9月份接手该公司，并任法定代表人；被告人李巧辉任财务总监，财务部负责人；被告人张晏郡任常务副总经理，负责公司的日常业务及落实卢关平交办的工作。自2010年10月以来，在不具备向社会不特定人员吸收公众存款的主体资格的情况下，被告人卢关平、李巧辉、张晏郡共同制定吸收存款的方式并安排公司业务人员以上街发放公司宣传品、口口相传等方式向社会不特定人员宣传，以高于银行利率的利息为诱饵，由煜鑫泰公司的员工作为出借人，煜鑫泰公司作为担保方与用款企业签订合同，集资客户与煜鑫泰公司员工签订“债权转让协议”，向社会不特��人员非法吸收公众存款。后卢关平指使被告人李巧辉和杨洋（出纳）将吸收的存款通过卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋等18个个人账号向社会企业和个人高息放贷，从中赚取利差等费用。经河南中鹏会计师事务所有限公司审计：2010年11月25日至2012年2月29日，共吸收2783人的存款，吸收的存款扣除首期利息后实际吸收资金共计1,262,166,641.00元。截至2012年2月29日未结清款项的集资户共计1495人，应返还集资户理财款共计473,200,101.00元，扣除已支出的利息76，121，131.50元，实际应返还金额为398，513，376.50元。截至2015年8月12日实际应返还金额为164，115，460元。根据审计，被告人卢关平个人吸收公众存款40万元；被告人李巧辉个人吸收公众存款819万元，个人赚取业务提成和息差共计108622元；被告人张晏郡个人吸收公众存款1664万元，个人赚取业务提成和息差共计354486元；被告人杨洋个人吸收公众存款132万元，个人赚取业务提成和息差共计13468元。2010年12月以来，被告人宋晓明作为公司的客户经理，个人经手吸收公众存款8387.3万元，个人赚取业务提成和息差共计797，005元。2010年10月以来，被告人雷鸣作为公司的客户经理，个人经手吸收公众存款5846万元，个人赚取业务提成和息差共计743，539元。2010年10月以来，被告人刘腾飞作为公司的客户经理，个人经手吸收公众存款1504.5万元，个人赚取业务提成和息差共计177，573元。2010年12月以来，被告人韩朴作为公司的客户经理，个人经手吸收公众存款1488万元，个人赚取业务提成和息差共计165，635元。2011年1月份以来，被告人张庆军作为公司的客户经理，个人经手吸收公众存款1441万元，个人赚取业务提成和息差共计147，613元。2010年10月以来，被告人崔小顺作为公司的客户经理，个人经手吸收公众存款1185万元，个人赚取业务提成和息差共计68，673元。案发后，公安机关已查封、扣押有关房产、土地等。被告人杨洋退赃款人民币213,900元，被告人韩朴退赃款人民币165,000元，被告人崔小顺退赃款人民币50,000元，被告人张庆军退赃款人民币60,000元。另查明，2017年4月15日，东方鼎盛地产发展有限公司就收购河南煜鑫泰投资担保有限公司下游资产河南富原置业有限公司股权（卢关平持有65%）及东区11.68亩土地事宜，向政府指定账户汇入收购款人民币90，000，000元。被告人韩朴于2016年4月18日退赃款人民币635元。上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.李某、郑某、牛某、王某3等集资户证实，集资户系客户���经人介绍参与存款，书面利息为月息1.5%，实际利息高于书面利息。集资户登记调查表、身份证明、担保函、借款凭据、还款计划书和银行明细等资料104本证实非法吸收公众存款的情况。2.证人谢某的证言，2009年7月13日其和张兴双成立煜鑫泰公司，张晏郡是公司第一个员工，会计是李巧辉，开设公司后没有作过业务，9月份将煜鑫泰公司转让给卢关平，卢支付20多万元。3.证人杨某1、杨某2证实二人系煜鑫泰公司的挂名股东，没有实际出资，是帮卢关平的忙。证人程瑶证实其本科毕业证和经济师资格证原件被同事借用过，在其不知情的情况下被煜鑫泰公司用在该公司在省工信厅的相关材料上。4.证人刘某的证言，其是融资部的经理，负责给公司找融资项目，即用款人。融资部找的用款人都已经和公司结清了。公司做的其他的融资项目��来源其不清楚。5.证人王某1（卢关平的司机）证实公司的管理层首先是法定代表人卢关平，向下是公司的财务总监李巧辉，再往下是常务副总经理张晏郡，然后是各个部门的负责人。其账号为62×××29的中信银行卡由公司使用，账户上的资金都是煜鑫泰吸收集资户的资金。证人耿某、石某亦证实二人名下的银行卡由煜鑫泰公司使用，账户上的钱都是公司的。证人徐某证实其是2010年8月到煜鑫泰公司上班，公司管理层由法定代表人卢关平，财务总监李巧辉，常务副总经理张晏郡及各个部门的负责人组成，还证实公司业务的宣传是由业务部的业务人员到外面散发行政部印制的宣传彩页。6.证人张某（煜鑫泰公司行政部内勤）证实煜鑫泰公司的管理层由法定代表人卢关平，财务总监李巧辉，常务副总经理张晏郡及各个部门的负责人组成。公司的具体业务是通过高于银行的利息让客户把钱放在煜鑫泰公司，公司再将融过来的钱给需要用钱的其他公司或者个人，并收取利息。理财客户的理财资金是将第一个月的利息和后几期的利息差扣除后打给公司的，理财资金先打到公司控制的个人账户上，再从这些账户打到公司的用款人账上，公司从中挣取息差。公司主要通过让业务员上街发名片和公司的宣传页进行宣传，另外的宣传方式是公司的网站，网站的上传内容由李巧辉定，其负责上传到网站，主要说明公司的融资业务流程，还有一些融资的相关规定。7.证人王某2、楚磊、赵某、陈某、纪某、祝某、乔某、冯某系理财部工作人员，均证实煜鑫泰公司的管理层由法定代表人卢关平，财务总监李巧辉，常务副总经理张晏郡及各个部门的负责人组成，业务员通过发宣传页及手机短信的方式对外宣传。8.证人���某证实其于2011年10月成为理财部经理，煜鑫泰公司的管理层首先是法定代表人卢关平，向下是财务总监李巧辉，再往下张晏郡副总经理，然后是各个部门的负责人。煜鑫泰公司的主要业务是由融资部找融资项目，理财部依据融资项目的要求去社会上找资金。由张晏郡经理给理财部人员说融资项目具体内容和理财利率，让理财部业务员找客户谈资金。理财文本是由会签室具体来打印和签订的。理财协议主要有两种，一种是联合理财协议，是把融资部和用款人签订的借款协议作为联合理财协议的附件，证明理财客户的资金是在这份附件的融资项目上使用的；另一种是债权转让协议，就是把融资部签订的借款协议中的部分债权转让给理财客户。理财客户的资金不是直接打到用款人的账号上，是打到煜鑫泰公司财务部账号上，有时客户直接把现金交到财务部。公司把给业务员的利率和业务员跟客户谈的利率的差额直接给业务员，业务员的提成是业务员每个月在理财部的资金量的千分之三。按照公司规定，一般是先有融资项目再有理财，但是公司的理财一直在进行，融资是时有时无的。9.工商登记资料显示煜鑫泰公司经工商登记并在省工信厅备案情况。卢关平在河南富原置业有限公司（借款人李智华所有的公司）占有股份65%，在河南福成置业有限公司（借款人李智华所有的公司）占有股份60%。10.河南中鹏会计师事务所有限公司出具豫中鹏[2013]会鉴字第4015号司法鉴定意见书（以下简称司法鉴定意见书）证明：（1）吸收存款情况：2010年11月25日至2012年2月29日期间，煜鑫泰公司共吸收公众存款1，262，166，641.00元（已扣除首期利息）。（2）吸收的存款欠偿情况：截至2012年2月29日，应还客户理财款473,200,101.00元，扣除已支付的利息76,121,131.50元后，实际应还款金额为398，513，376.50元。（3）吸收的存款对外投放情况：截至2012年2月29日，共投放1,091,150,233.90元（其中：本金963,178,511.64元，利息127,971,722.26元），实际投放913,606,428.64元，已收回款项621,205,317.00元（其中：本金579,237,215.10元，利息41,968,101.90元），最终欠款469,944,916.90元（其中：本金383,941,296.54元，利息86,003,620.36元）。（4）业务员获取息差提成情况：公司财务资料显示，2010年11月25日至2012年2月29日期间共有131个业务员从煜鑫泰公司领取息差和提成，领取息差和提成共计13,087,088元。其中杨洋赚取业务提成和息差共计13,468元，崔小顺赚取业务提成和息差共计68,673元，韩朴赚取业务提成和息差共计165,635元，刘腾飞赚取业务提成和息差共计177,573元，宋晓明赚取业务提成和息差共计797,005元，张庆军赚取业务提成和息差��计147,613元，雷鸣赚取业务提成和息差共计743,539元。（5）卢关平借款情况：公司财务资料显示，截至2012年2月29日卢关平欠煜鑫泰公司资金共计38,328,008元。11.截止到2015年8月12日已兑付客户1445人，兑付金额234397916.5元，有相关书证在案予以证实。12.查封、扣押物品文件清单，冻结回执，土地及房产查封手续，银行冻结手续、价格鉴定意见、退赃证明等书证证实查封、扣押、冻结财产情况及对土地的评估及被告人的退赃情况。13.到案经过证实，2012年8月10日民警传唤卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋到公安机关接受讯问。2012年10月9日至2012年12月25日被告人宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺分别被公安机关抓获。14.户籍证明证实十被告人的身份情况。15.被告人卢关平供述，其是煜鑫泰公司的法定代表人及董事长，负责公司的全面工作。其2009年9月以35万元的价格从张兴双手中接的公司，当时注册资金是5001万元。煜鑫泰公司的工商档案的股东有三个，分别是其，占60%，杨某3占38%，杨某2占2%。煜鑫泰公司内部设财务部，李巧辉是负责人；风控部，李巧辉兼管；法务部，法务顾问是樊某；行政部，负责人是李慧芳；理财部，负责人开始是张晏郡，2011年8月提的段某；融资部，负责人是刘某。公司的管理层是其，常务副总张晏郡及公司各个部门的负责人。煜鑫泰公司有工商执照、企业代码证、税务登记证、省工信厅发的融资担保行业备案证。煜鑫泰公司主要业务是融资，就是通过高于银行的利息让客户将钱放在公司，公司再将融资的钱给需要用钱的其他公司，煜鑫泰公司作担保。公司的利润是两方面，一是吸收资金和发放资金之间的利息差，二是公司和用款人之间��订借款协议产生的手续费“担保费”。公司主要通过业务员向客户宣传，对广告的投入仅在2010年下半年，由业务员向一些小区散发宣传单。2011年3月份之后，都是客户排队来存资金，不用宣传。公司从2010年10月份开始业务，公司吸收资金（入款）的流程是找融资项目，制定理财利率，找理财客户，签协议，理财客户向公司转款。用款（出款）的流程是计算应扣除利息，经其同意由出纳杨洋用公司的个人账户向用款企业指定账户转款，后几期的利息按照书面显示的利率进行按期偿还。公司与用款人签合同，借款人就是用款人，出借人一般是煜鑫泰公司的员工以个人身份签字，煜鑫泰公司作为中间的担保方。公司和融资客户签完合同后让理财客户签订联合理财或者债权转让协议。煜鑫泰公司的操作方法不符合“融资性担保公司管理规定”，按照规定只可以挣���保费，不可以挣息差，不能经手钱的。公司一共吸收11亿元左右资金，大部分给用款人，一部分给理财客户的高息。另其还供述，利率有时是其定的，有时是和李巧辉、张晏郡一起定的。16.被告人李巧辉供述，其是煜鑫泰公司的财务总监。公司一成立其就到公司了，当时公司的法定代表人是张兴双，公司成立后3个多月卢关平接手，法定代表人变更成卢关平。煜鑫泰公司走资金都是使用的个人账户，公司出纳是杨洋，出纳主要工作是向理财客户的账号上按期转当期的利息和本金，也是通过这几个个人账户进行网银转款。在资金向外转出时，一般是卢关平给其或者出纳打电话，说转款的金额和转入的账号和户名，让出纳直接转款，转款以后财务部打出转款凭证，让卢关平在凭证上签字，后将签过字的凭证入账。有时让用款人打收到条，收到条也入账。其对煜鑫泰公司的管理层及内部结构、融资的流程的供述与卢关平一致。17.被告人张晏郡的供述，其是煜鑫泰公司常务副总经理，主要管理公司的日常事务，传达和落实董事长卢关平的交办工作，平时由其给业务部、风控部、法务部等部门召集开会传达商议公司融资、放款事务，其还负责带着公司会签人员给用款单位和个人签订借款合同做公证，落实情况其及时向卢关平汇报，还有管理业务部和行政部，例如招聘业务员、每日的考勤、购置办公用品和出差安排等后勤保障工作。其收入为每月的基本工资及吸收资金、放款的提成、息差。18.被告人杨洋的供述，其2009年10月份通过应聘到煜鑫泰公司做出纳，其负责公司的现金往来，公司的吸收和放款资金都是走的个人账户，这些个人账户的银行卡网银密码及优盾都由其保管，这些个人账号里的资金往来都是公司进出款的往来。公司向外付钱有三种情况。第一种是卢关平给其打电话让往具体账号上转账，其做凭证时标注上是谁的应收款。第二种是理财客户的利息和本金，利息其按照到期日做一个表格让李巧辉看，客户的本金如果到期后要转出，其也会请示卢关平，卢关平同意后其才转。第三种是公司工作人员的工资和提成都是发现金，理财客户经理的息差是每个用款项目结束后统一计算。向用款人转款其只听卢关平的指示操作，有时是打电话，有时是短信，如果是短信，其会再打电话确认。其个人吸收存款的情况记不清了，提成和息差以审计为准。19.被告人宋晓明供述，其2010年12月进入煜鑫泰公司理财部，公司的管理层是董事长卢关平，下来是财务总监李巧辉，常务副总张晏郡，然后是公司各个部门的负责人。其主要业务是理财，其共吸收资金8387.3万元，��取的提成是527，254元，息差是416，276元，共计943,530元。其主要通过上街发名片和公司统一印制的宣传页进行宣传。被告人雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺亦供述煜鑫泰公司的内部结构、公司融资的具体流程及公司对外宣传方式。20.金水区防范打击和处置非法集资工作指挥部证明，证实2017年4月15日，东方鼎盛地产发展有限公司就收购河南煜鑫泰投资担保有限公司下游资产河南富原置业有限公司股权（卢关平持有65%）及东区11.68亩土地事宜，向政府指定账户汇入收购款人民币90，000，000元。本院认为:被告人卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋、宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且吸收资金数额巨大。公诉机关指控十被告人犯非法吸收公众��款罪罪名成立。关于指控被告人卢关平犯集资诈骗罪的公诉意见，经查，被告人卢关平辩解称从煜鑫泰公司借支的38，328,008.00元投资到广东省国际经济调研室，有该调研室关于卢关平提供资金支持的情况说明在案予以证实，故被告人及其辩护人关于该事实的辩解理由成立，予以采纳。被告人卢关平对该款项不具有非法占有的主观故意，不符合集资诈骗罪的构成要件，对该公诉意见予以纠正。关于被告人杨洋的辩护人提出自首的辩护理由，经查，到案经过证实公安机关已掌握煜鑫泰公司非法吸收公众存款的情况，且确定杨洋等为犯罪嫌疑人。后传唤杨洋到公安机关接受讯问，被告人杨洋的行为依法不能认定为自首。故该辩护理由不能成立，不予采纳。关于本案系单位犯罪的辩护理由，经查，根据被告人的供述及相关的书证、证人证言证实被告人卢关平系为进行非法吸收存款而接手煜鑫泰公司，且煜鑫泰公司成立后也是以非法吸收存款为主要活动。因此，对十被告人以煜鑫泰公司名义实施的非法吸收公众存款犯罪，不以单位犯罪论处。故该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人李巧辉、杨洋不应对非法吸收资金总数额1，262，166，641.00元承担责任的辩护理由，经查，被告人卢关平作为煜鑫泰公司的法定代表人及董事长，被告人李巧辉作为公司财务总监、张晏郡作为公司常务副总经理，共同安排公司业务员向社会不特定人员宣传，以高于银行利率的利息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收公众存款。吸收的公众存款由卢关平指示或卢关平通过李巧辉指示杨洋向社会上的企业和个人高息放贷。故被告人李巧辉、杨洋均应对全部数额负责，故该辩护意见不能成立，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人卢关平、李巧辉、张晏郡、宋晓明、雷鸣、刘腾飞的行为应在上述量刑幅度内处罚；被告人杨洋、韩朴、张庆军、崔小顺的行为应在上述量刑幅度以下减轻处罚。在对本案被告人量刑时，本院充分考虑以下情节：1.本案非法吸收资金1，262，166，641.00元；2.案发后公安机关追回财物的情况和造成实际损失的程度；3.在共同犯罪中，被告人卢关平、李巧辉、张晏郡系主犯，被告人杨洋、宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺系从犯；4.被告人卢关平、李巧辉、张晏郡、杨洋、宋晓明、雷鸣、刘腾飞、韩朴、张庆军、崔小顺自愿认罪；5.被告人杨洋、韩朴、张庆军、崔小顺退赃情况。综上，对被告人卢关平、张晏郡、宋晓明、雷鸣、刘腾飞从轻处罚，对被告人杨洋、韩朴、张庆军、崔小顺减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：一、被告人卢关平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即自2012年2月14日起至2018年3月12日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。二、被告人���巧辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年8月10日起至2017年2月9日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。三、被告人张晏郡犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年8月10日起至2017年8月9日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。四、被告人杨洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万一千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2012年8月10日起至2018年6月2日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。五、被告人宋晓明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月2日起至2016年7月1日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。六、被告人雷鸣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月4日起至2016年9月3日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。七、被告人刘腾飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年10月24日起至2015年12月23日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。八、被告人韩朴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币三万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年6月6日起至2016年8月5日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。九、被告人张庆军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。判决执行以前指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2012年10月9日起至2016年3月20日止。罚金自判决生效之日起五日��缴纳）。十、被告人崔小顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万五千元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。即自2012年10月24日起至2016年1月6日止。罚金自判决生效之日起五日内缴纳）。十一、涉案赃款、赃物依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王培德人民陪审员  张建萍人民陪审员  陈 岭二〇一七年九月十三日书 记 员  苏留涛