福建省厦门市翔安区人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0213刑初134号公诉机关厦门市翔安区人民检察院。被告人彭某某，男，1987年3月28日出生,汉族，中专文化，务工,户籍地厦门市翔安区。2016年7月7日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月4日被取保候审。2017年9月18日经本院决定逮捕。被告人张某某，男，1980年5月13日出生,汉族，初中文化，务工,户籍地江西省上饶市鄱阳县。2016年7月5日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月10日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉〔2017〕132号起诉书指控被告人彭某某、张某某犯诈骗罪，于2017年3月24日向本院提起公诉，于2017年6月21日建议延期审理，于2017年7月20日提请恢复审理。本院依法适用普通程序，于2017年4月27日、8月16日两次公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派检察员周灵敏出庭支持公诉。被告人彭某某、张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。起诉指控,2016年1月至2月间，被告人张某某通过虚构“华夏商城”购物网站、并宣称办理“华夏商城”购物卡可以在该网站上消费购物并套取现金的手段，诱骗被害人马某、彭某1办理华夏商城购物卡，并分别收取其办卡费用人民币（币种下同）1400元及4600元。后为吸引被告人彭某某帮助其招揽客户，其在被告人彭某某在场的情况下，以虚假刷卡套现方式向被害人彭某1返还2558元。2016年3月至5月间，被告人彭某某明知“华夏商城”消费购物卡在该网站上购买的商品与其标注的商品实际价值不符且无法实现全额消费套现功能，其仍以非法占有为目的，协助张某某虚假宣传“华夏商城”购物消费卡功能并招揽客户，双方约定20万和50万额度的消费卡分别收取开卡费用3500元和7000元。其中，被告人张某某分别收取2500元和5000元，被告人彭某某分别收取1000元和2000元。后被告人彭某某直接或经郭某3、郭某4介绍骗取多名被害人办理“华夏商城”消费购物卡，与被害人约定收取每人10000元到20000元的开卡费，并分别收取被害人郭某12000元、王某和陈某1各5000元、康某和彭某2各10000元、郭某2和彭某3各4000元，共计收取40000元，并转交给被告人张某某办卡费用21000元。被害人彭某1等人办卡成功后在网站上购买价值不等的商品，被告人张某某向被害人彭某1、郭某1、王某、陈某1、康某、郭某2等邮寄了六个重约8克左右且与网站标注的重量、价值不符的金手镯后未再发货。被害人彭某2、彭某3未收到在华夏商城上购买的商品。其中，郭某1购买的金手镯被被告人彭某某拿走冲抵办卡费用。案发后，被告人彭某某分别退赔被害人郭某1办卡费用2000元、被害人彭某3办卡费用4000元、被害人陈某1和王某办卡费用各5000元。2016年7月5日，被告人张某某在厦门市集美区凤林中路被公安机关抓获，归案后对其犯罪行为供认不讳。2016年7月7日，被告人彭某某经公安机关传唤后主动投案，归案后未能如实供述自己的罪行。针对指控的事实，公诉机关向法庭出示银行卡交易明细，收条，授权书，申请表，证人郭某3、郭某4、彭某3、陈某2的证言，被害人彭某1、郭某1、康某、王某、陈某1、郭某2、彭某2、马某的陈述，被告人彭某某、张某某的供述与辩解，现场勘查笔录，现场照片，辨认笔录，户籍证明，违法犯罪经历查询情况说明，到案经过，提取笔录，扣押物品清单，接收证据清单等证据。起诉认为被告人彭某某、张某某以非法占有为目的，通过虚构购物网站骗取他人财物，数额分别为人民币27000元及40000元，均系数额较大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人张某某庭审时对指控的犯罪事实均无异议。被告人彭某某庭审时辨称：1、其不清楚华夏商城系虚假网站；2、其未收到康某、郭某2通过郭某3转交的办卡费及替二人向被告人张某某垫付办卡费用；3、其未收到彭某2支付的10000元办卡费用及替彭某2向被告人张某某垫付办卡费用；4、其收到彭某3向康某借款支付的办卡费用4000元，已于2016年4月21日通过郭某6的建行账户退还至康某指定的洪某某的银行账户中。经审理查明，2016年1月份，被告人张某某虚构“华夏商城”购物网站及谎称办理“华夏商城”购物卡可以在该网站上消费购物并套取现金，诱骗被害人马某、彭某1办理该购物卡，并分别收取二被害人办卡费用1400元及4600元。之后，被告人张某某为吸引被告人彭某某帮助其招揽客户，在被告人彭某某在场的情况下，以虚假刷卡套现方式向被害人彭某1返还2558元。2016年3月至5月间，被告人彭某某明知使用“华夏商城”消费购物卡在该网站上购买的商品的实际价值远低于网站标注的商品价值，仍协助被告人张某某虚假宣传“华夏商城”购物消费卡功能招揽客户办卡并收取高额办卡费用。二被告人约定20万和50万额度的消费卡分别向客户收取3500元和7000元的办卡费用，被告人张某某分别分得2500元和5000元，被告人彭某某分别分得1000元和2000元。之后，被告人彭某某直接或经��某3、郭某4介绍骗取多名被害人办理“华夏商城”消费购物卡，并与被害人约定收取每人10000元到20000元的开卡费，实际收取的办卡费用共计36000元，其中收取被害人郭某12000元、被害人王某和陈某1各5000元、被害人康某和彭某2各10000元、被害人郭某24000元。期间，被告人彭某某分多次以转账和现金方式将其中的21000元办卡费用交给被告人张某某。被害人彭某1等多名被害人在办卡成功后分别在网站上购买价值不等的商品，被告人张某某向被害人彭某1、郭某1、王某、陈某1、康某、郭某2等人邮寄了六个重约8克且与网站标注的重量、价值均不相符的金手镯后未再发货。其中，被害人郭某1购买的金手镯被被告人彭某某拿走冲抵办卡费用。被害人彭某2未收到在华夏商城上购买的商品。案发后，被告人彭某某分别退��被害人郭某12000元、被害人陈某1和王某各5000元。另查明，2016年4月19日左右，彭某3与被害人康某至被告人彭某某住家，并向被害人康某借款4000元交给被告人彭某某作为办卡费，后被告人彭某某于2016年4月21日通过案外人郭某6银行账户将该4000元退还至被害人康某指定的洪某某银行账户中。2016年7月5日，被告人张某某在厦门市集美区凤林中路被公安机关抓获，归案后对其犯罪行为供认不讳。2016年7月7日，被告人彭某某经公安机关传唤后主动投案，归案后未能如实供述自己的罪行。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.受案登记表、立案决定书、传唤证等相关法律文书，证实本案受、立案以及二被告人被采取强制措施的情况。2.户籍证明，证实二被告人的自然情况。3.到案经过，证实被告人张某某于2016年7月5日在厦门市集美区凤林中路被公安机关抓获，被告人彭某某于2016年7月7日经公安机关书面传唤后到案。4.违法犯罪经历查询情况说明，证实经查询未发现二被告人有前科劣迹的情况。5.提取笔录、扣押清单，证实（1）公安机关于2016年7月5日从被告人张某某处提取白色酷派牌手机、白色苹果牌手机、黑色小米牌手机、白色三星牌手机、白色MOBLOB牌手机各1部，建设银行卡1张，黑色台式电脑主机1台，北京华夏商城有限公司授权书1张。（2）公安机关于2016年7月7日向被告人彭某某提取苹果牌5S型手机2部。6.接受证据材料清单、中国建设银行存款单3张，证实被告人彭某某向被告人张某某名下卡号为62×××50的建设银行卡现金存款的情况，其中于2016年3月17日存款1笔、金额2500元，5月1日存款2笔、金额分别为7900元、100元。7.银行卡交易明细，证实被告人张某某名下卡号为62×××50的建设银行卡在2016年1月15日至2月3日间，分四笔收到被害人彭某1转入的款项共计3600元；在2016年3月17日收到ATM现金存款2500元，在2016年5月1日分两笔收到ATM现金存款共计8000元。8.现场勘查笔录及现场照片，证实（1）公安机关分别于2016年5月26日15时许分别至被害人彭某2位于翔安区新店镇彭厝村的住家和被害人彭某3位于翔安区新店镇彭厝村彭厝的住家现场勘查的情况。9.提取笔录、接受证据���料清单、收条，证实被告人彭某某已于案发后分别退还被害人郭某12000元、被害人王某5000元、被害人陈某15000元。10.提取笔录、接受证据材料清单，证实公安机关于2017年2月15日向被害人彭某2提取其办理“华夏商城”信用卡的申请材料，包括北京华夏商城有限公司授权书、申请表、消费计次、使用说明等。11.接受证据材料清单、银行卡复印件、身份证复印件、银行交易短信记录，证实被告人彭某某向公安机关提供案外人郭某6的身份证明及郭某6名下尾号为“0587”的建设银行卡于2016年4月21日向洪某某名下尾号为“4293”的银行账户转账4000元的银行交易短信记录。12.办卡人员名单,证实公安机关从被告人张某某处缴获的电脑主机中提取到其记录办卡人员详细信息的文档,根据文档记载共有彭某1、马某、李某、唐某等14人向张某某办理过华夏商城消费卡,除郭某2、彭某2系办理额度50万元的消费卡外，其余人员均系办理额度为20万元的消费卡。13.情况说明，证实（1）公安机关在侦查期间多次通知陈某3、丁某某、陈某1配合调查，但三人多次拒接民警电话或以各种理由拒绝配合调查。（2）公安机关多次通知彭某1、彭某3、康某，但三人多次以各种理由拒绝配合民警再次调查核实。（3）公安机关在被告人彭某某被扣押的两部手机中，未提取到其辨称的康某让其转款至洪某某账户的短信记录。（4）公安机关经多方查找无法与李某、唐某取得联系，无法进一步取证。14.接受证据材料清单、微信聊天记录、华夏商城申请表，证实证人郭某3于2017年7月5日向公安机关提供康某办卡申请表及其与彭某某2016年4月10日的微信聊天记录，郭某3在微信中询问彭某某是否要提供身份证和银行卡，彭某某回复“不用，钱来就可以”，后郭某3回复“好，我现在就过去”后便到彭某某的住家找彭某某。15.提取笔录、微信转账记录，证实公安机关于2017年6月26日向被害人马某提取其于2016年2月1日向被告人张某某微信转账3000元的转账记录，其中300元为办理华夏商城购物卡的办卡费。16.证人郭某3的证言，证实其于2016年3月初的一天通过郭某4得知彭某某在帮人代办消费信用卡，便介绍王某办理。之后，其带王某到郭某4位于后村小学附近的便利店找彭某某，彭某某自称是华夏商城消费信用卡厦门总代理，卡的额度为20万至50万，办理后第一个月可以分四次消费5万元，但只能在每周一和周五在华夏商城的网站上消费电子电器和金银首饰等，利息为消费金额的1%，先还利息，本金在三年内还清，利息通过微信直接转给华夏商城。后王某同意办理，彭某某要求支付5000元押金，当时王某身上只有2900元，向其借款2100元后将5000元现金交给彭某某。民警通知配合调查时，郭某4说王某的卡在他那里，让其将卡转交给王某。3月底的一天，康某向其了解办理消费信用卡的情况，其将之前彭某某介绍的情况转告后，康某同意办理并填表，其将身份证和银行卡拍照发给彭某某。一、两天后，其收到康某缴交办卡费用现金10000元，便在4月10日左右将钱和申请表拿到彭某某住家并督促尽快办理。约一周后，彭��某将办好的卡交给其，其隔天便转交给康某，后康某从网上商城购买的金器和实际收到的价值相差很大,便来质问并将金器留在其处。其在康某办卡前还向欠其债务的郭某2介绍消费卡的功能，并称办卡可以取现还债。十多天后，郭某2来电称同意办理50万额度的消费卡并让其从他便利店中拿走价值4000元的烟卖掉代为交给彭某某办卡。约一周后，其收到额度20万的卡便致电彭某某，彭某某解释说刷满20万元便可提升额度至50万元。因郭某2说办卡后要先提现偿还卡费用，其便拿卡在网上商城购买了一个标价7000余元的黄金手镯，但实际收到的金器价值仅一千余元。其在4月份将康某和郭某2的消费卡在商城购买收到的两个金器卖到汇景广场一金店，共卖2600元左右。17.证人郭某4的证言，证实2016年3月份，彭���某告知在办理充值2万消费20万的华夏商城消费卡，让其帮忙介绍办卡并说每介绍一人给几千元中介费，其便告知王某、郭某1。二人在4月份时分别向彭某某办理了一张额度20万的消费卡，王某、郭某1分别交了5000元、2000元定金，王某的5000元中有2100元系向郭某3借的。彭某某称办卡后半个月可消费，让王某、郭某1消费后可将买来的物品出售换取现金补齐2万元的办卡费用。该两张开办出后放在其处，其在4月份时用这两张卡在华夏商城购买两个标价7500元的黄金手镯，后收到两个一模一样的手镯，但与订单内容不符，重量仅8克左右，价值约2000元。其去质问时彭某某称将按照网站标注的价格抵偿办卡费用。之后，其又通过华夏商城订购了1万多元货物，但均未收到货物便报警。18.证人彭某3的陈述，证实2016年4月15日左右，其听彭某2说彭某某在办理华夏商城消费卡可以透支和消费，便找彭某某了解相关情况。彭某某称该卡额度较高，可以先消费后还款，一个月免息，与银行信用卡相似，并推荐额度为20万元的卡，称办卡费用10000元。4月19日左右，其与康某到彭某某住家并向康某借款4000元交给彭某某作为办卡费，并约定卡办出来后再付剩余6000元，彭某某便让其填表并将身份证拍照。4月25日左右，其收到卡后便说要先试下能否消费再付余款，彭某某便将消费步骤通过微信发给其。5月3日左右，其在彭某2家泡茶时见彭某某将办好的卡拿来给彭某2，彭某2从房间中拿一叠面值100元的现金给彭某某，看厚度约10000元。2016年5月5日，其欲在华夏商城购买一手镯，但客服说了几句便未再回复。5月12日，其将情况告知彭某某，他答复说公司没有其要的手镯。5月26日，其再次致电彭某某，他说公司倒闭了让其报警处理。19.证人陈某2的证言，证实其在厦门市集美区龙舟池附近经营一家金器加工店，2016年5月份左右，一男子来店欲购买三个重约8克、样式相同的金手镯，因店里只有一个符合要求的手镯，该男子称急用便到其他金店询问。约两个小时后，男子又返回让其按照店里那个的款式共打了三个款式一样的手镯，共收费约7200元。20.被害人彭某1的陈述及辨认笔录，证实其陈述于2016年1月27日向张某某办理一张可以透支20万额度的消费卡。1月29日14时许，其与彭某某一同至集美区霞梧广场麦当劳二楼找张某某套现，当时和张某某在一起的还有一自称为华夏商城商家的男子持POS机让其刷卡当场套现4316元。2016年3月18日，其用该购物卡在华夏商城购买一条标价16788元的黄金项链后便无法再次消费，收到的项链实际价值约2000元。其通过照片辨认出被告人张某某。21.被害人彭某2的陈述，证实其于2016年4月上旬听说彭某某在办理可透支的消费卡，额度为20万和50万，月利息为消费金额的1%，每月只需偿还利息，本金三年内还清。其起初以为是骗人的，后见同村的彭某1办卡后可以消费和套现，便于4月27日左右到彭某某住家办理50万额度的消费卡。5月3日左右，彭某某将办好的卡送到其住家时彭某3也在，其当着彭某3的面将10000元办卡费交给彭某某。5月7日，其在华夏商城网站上订购一部价值5000元的苹果手机，但迟迟未收到货便致电彭某某，被告知无法联系上商家，其便报警。事后其找彭某某要求返还开卡费，彭某某称责任在上线，与他无关。22.被害人陈某1的陈述，证实其在2016年4月的一天听说彭某某在办理华夏商城消费卡，便向彭某某了解情况。彭某某称该卡可在网站上购买家用电器、金银首饰等物品，额度为20万、50万，每月利息为消费金额的1%，每月只需偿还利息，本金三年内还清，其便填表办理20万额度的消费卡，彭某某要求缴纳10000元办卡费用，其在两三天后转账4900元至彭某某建行账户，彭某某在4月上旬将办好的卡交给其时，其又给彭某某现金100元，并说可以正常使用的话在支付剩余5000元。4月10日左右，其通过华夏商城网站订购一个标价7000元的金手镯，5月上旬收到货发现与网上的完全不同，实际价值仅一千余元，便致电彭某某说网上的东西都是骗人的要求全额退款，后彭某某带一外地男子来找其，该男子要求返还金器且只退款4000元，其未同意便将收到的金器以1700元价格变卖。23.被害人郭某1的陈述，证实2016年3月20日左右，郭���4告知彭某某在办理华夏商城信用卡，可以透支消费也可以套现，额度20万的办卡费用10000元，收到卡后另交激活费10000元，办卡前需预付5000元，其因资金紧缺便要求减少预付款。3月底的一天，郭某4带其至新店镇南街建材市场一店面内与彭某某见面，彭某某称消费卡可以提现，可通过网上商城购买商品后通过其他渠道变现，月利息为消费金额的0.5%，20万额度的卡可在3个月内刷出来，正常使用的话额度还可以提高至30万。后其与彭某某谈好先预交2000元并填表，后当场支付1000元现金，两三天后将剩余1000元银行转账至彭某某建行账户。又过了八天左右，郭某4、彭某某陆续来电告知卡已办好，因其长期在岛内便让郭某4代为保管。后彭某某来电称办卡后第一个月可消费4次，金额最多5万元，下单后7-12个工作日发货，并要求根据他电话通知再消费。其在4月6日、7日两次让郭某4分别购买标价7000余元和12000余元的金饰，但半个月后仍未收到货，彭某某说公司没有现货需安排加工。其于5月10日左右收到第一笔货，让郭某4拿到金饰回收店鉴定价值仅2000元，隔天郭某4称金饰被彭某某拿走抵偿办卡费用。其问彭某某为何订购7000元商品仅值2000元，彭某某说是公司发错货，将按照标价7000元抵扣办卡费用，公司会在收到第一批货的第二天安排第二次发货，约10至15天可收到货，但其未再收到第二次购买的货物。彭某某称刷卡后公司每月会发结账短信，但其一直未收到短信，也未还过钱。其在询问为何标价与实际价值相差很大时，彭某某在解释时无意间说消费了不还钱也没有关系。24.被害人王某的陈述，证实2016年3月中旬的一天，郭某3来电告知彭某某在办理消费信用卡，其便到后村小学附近便利店找郭某3与彭某���，当时郭某4也在场。彭某某介绍称消费卡的额度20万至50万，具体额度审核后才知道，该卡可在网上购买金银首饰，办卡费用10000元，需预付5000元。其便将5000现金交给彭某某并填表，其中自有2900元及向郭某3借款2100元。3月20日左右，其收到办卡成功的短信便告知彭某某，几天后彭某某来电称已收到卡，要求其另付15000元手续费，其认为之前说好只需再付5000元便要求退款，彭某某坚称不办也需再付15000元。其便未再联系彭某某，也未领卡，公安机关通知配合调查时郭某3将卡给其并称系彭某某让他转交的。25.被害人康某的陈述，证实其于2016年4月初的一天向郭某3了解办理华夏商城购物卡的情况，郭某3称该卡有20万和50万两种额度，开卡费用分别为10000元及20000元，月息均为1%。其便办理20万额度的卡并填表、提供身份证等，一两天��将现金10000元交给郭某3，约一周后收到办卡成功的短信。其于4月20日左右在郭某3住家使用购物卡从华夏商城购买一个标价7300余元、重量22克的周某生黄金手镯，并将卡放在郭某3处，一个多月后才收到一个重8.2克手镯，价值仅1000余元，其便将手镯退给郭某3处理。期间，其得知彭某3也要办理20万额度的消费卡且与办卡的彭某某商定先交4000元并向其借款，其答应借4000元给彭某3并一同至彭某某住家交钱。其于2010年左右，因替人贷款担保逾期未还被冻结银行账户，便让朋友洪某某将他名下一张农业银行和一张工商银行卡交给其使用，彭某某于2016年4月21日向其指定的洪某某账户转账4000元。26.被害人郭某2的陈述，证实其欠郭某3债务，2016年4月的一天，郭某3持申请资料至其住家介绍办理50万元额度的购物卡，办卡后可以通过透支购物或套���偿还债务，办卡费用一万余元。其说没钱办卡，郭某3让其凑一部分剩下的由他代垫，其便同意并填表办理，并将经营的食杂店内价值约4000元的烟交给郭某3。其想办卡后交由郭某3套现还债，便未再询问郭某3办卡事宜，也不清楚郭某3是否有拿卡套现或消费。27.被害人马某的陈述及辨认笔录，证实其于2016年1月初认识张某某，后于2月1日向张某某申办了一张额度为20万元的华夏商城消费卡并通过微信支付办卡费用300元，后张某某称还需支付3300元激活费用，其认为太贵便与张某某协商再支付1100元现金，开卡后再扣除3300元来抵偿剩余2200元的激活费用。之后，其找张某某套现时均被以各种理由拖延，其在网上商城购买一条标价10000余元的项链和1300元左右的钻戒，但均未收到货，后来还收到卡被冻结的信息，张某某称他已不再做该信用卡���务，会让人了解下情况，之后便不了了之。28.被告人张某某的供述与辩解及辨认笔录，证实其于2015年12月成为××易购公司的业务员招揽客户办理消费卡，收取办卡费用2500元至3500元并从中抽成1000元，所谓消费卡是公司自制的卡片，上面仅有卡号没有磁条或芯片,一个月只能购买一次价值数百至一千元的商品,第二个月起基本无法购买。2016年1月，其参照××易购公司的模式购买域名创立华夏商城网站并宣传办理消费卡，额度20万和50万，开卡费分别为3500元和7000元，若对方在商城上消费，其会在缴纳的开卡费数额内找一些便宜的东西发给对方，自己赚取中间差价，客户要再购买便不再发货。其被扣押的“北京华夏商城有限公司授权书”是其为了增进被害人信任而从网上下载打印的，官方合作伙伴信息也是虚假���，网站上的品牌商品和图片是为了吸引客户来办卡消费。其在办理××易购消费卡时认识彭某1，后彭某1得知其在办理华夏商城消费卡便要求办卡并先后支付办卡费共计4600元，之后彭某1要求套现便于2月份在集美霞梧见面并套现4316元，其收取其中的50%即2158元作为套现手续费，又另给彭某1400元作为刷卡返点，为了让彭某1及同行的彭某某相信华夏商城的真实性，其还雇一男子冒充华夏商城工作人员拿pos机来刷卡。后来彭某1又在商城购买金手镯，因套现时与彭某1一同前来的彭某某称可以拉人办卡，为了多办卡便又到霞梧“××珠宝店”购买一个价值2700元的金手镯寄给彭某1。之后，彭某某成为其代理并介绍王某、郭某1、陈某1、康某、彭某3、郭某2、彭某2等多人来办卡。二人约定20万和50万的卡，客户分别缴纳3500元和7000元办卡费，其分别收取2500元和5000元，余下的为彭某某的抽成。彭某某未询问过华夏商城公司的具体地址、经营情况等，并称他收取的开卡费与其无关，让其发两次货后便称公司倒闭了。其后来得知彭某某向其他人收取了上万元的开卡费，办卡人要求至少购买等值商品，其因无法发货便与彭某某闹翻。其收到彭某1的办卡费4600元，收到彭某某办卡费用共计21000元，其中两次转账支付的办卡费分别为2500元和8000元，两次现金支付的办卡费分别为7500元和3000元。其只有收到该客户的办卡费才会邮寄货物，曾给彭某某介绍的另外5名客户邮寄过金器，其中2个是在淘宝网购买的，另外3个是在集美一金器店购买的。此外，其还收取了马某2700元办卡费用并办理了华夏商城消费卡。其通过照片辨认出被害人彭某1及被告人彭某某。29.被告人彭某某的供述与辩解及辨认笔录���证实彭某1于2016年1月25日左右向张某某办理华夏商城购物卡，其与彭某1于2016年2月1日下午14时许至集美区霞梧广场麦当劳店二楼找张某某和一个拿POS机、自称华夏商城店主的陌生人刷卡套现4316元，被收取50%的手续费，实际拿到2000余元。两天后，彭某1致电张某某到家里教导如何在华夏商城网上购物，并选购一款标价2万余元的金手镯，后来发现实际收到的手镯与网站上购买的不符，价值仅有2000余元。其当时现场询问张某某如何办理该消费卡，张某某称20万和50万额度的卡分别向其收2500元和7000元办卡费用。期间，郭某4来电询问办卡，其在彭某1收到货时通知郭某4来当场查看，郭某4称要帮其招揽客户办卡后介绍郭某1来办卡。其告知郭某1其与公司要收取办卡费10000元及郭某4收取介绍费10000元。其先收取郭某11000元现金，后于2016年3月17日将办卡费2500元转账给张某某，��于四、五天后收到办好的卡后电话告知郭某1，郭某1通过银行转账给其1000元并让其将卡交给郭某4。后郭某4于2016年4月份用该卡在华夏商城网站购买一款标价7000余元的手镯，5月份收到手镯称重量不足，价值仅2000余元，后其将郭某1的手镯变卖了1640元。期间，郭某3通过郭某4得知其在办理消费卡便要介绍朋友来办理，其告知20万额度卡办卡费用为10000元，50万额度卡办卡费用20000元。几天后，郭某3介绍王某到后村小学旁便利店找其办卡，并向郭某3借一部分钱后交给其5000元办卡费。后其将王某及陈某3、丁某某的办卡费共计7500元现金交给张某某。王某在卡办好后提出要销卡，其转告郭某3，郭某3与王某沟通后让其将卡交给他。2016年4月份时，郭某3又先后介绍康某、郭某2分别办理20万和50万额度的消费卡。康某办卡后与彭某3到其住家，彭某3提出要办理20万额度的消费卡并向���某借款4000元交给其作为办卡费用，后康某因质疑消费卡的可信度称不愿替彭某3出钱，其便通过郭某6银行账户将4000元转至康某指定的洪某某银行账户内,康某没有以康太国名义向其办过消费卡。陈某1缴纳5000元办卡费后在网站购买金手镯，收货发现重量不符要求退卡，其便带张某某与陈某1协商处理，张某某才知道其收取了5000元办卡费，二人因此发生争吵。4月下旬，彭某2亦找其办理50万额度的消费卡。其见彭某1收到货物与网站商品不符便开始怀疑华夏商城消费卡的真实性，并委婉告诉客户可能是骗局，其本人也未办理该消费卡。其未确认过张某某的真实身份，亦未去过张某某的住所和华夏商城的办公地点。其对外宣传该卡不论黑户白户均可办理，可以在华夏商城网站上消费和套现，但未告知套现要收取高额手续费。其向张某某支付了郭某1、王某、丁某某、陈某3、康某和郭某2等人缴纳的办卡费共计21000元，其中两次转账支付的分别为2500元和8000元，两次现金支付的分别为7500元和3000元。其已于案发后分别退还了郭某12000元、王某5000元、陈某15000元的办卡费。关于被告人彭某某提出其不知晓华夏商城系虚假网站的辩解意见。经查，被告人彭某某供述其见彭某1收到货物与网站商品不符便开始怀疑华夏商城消费卡的真实性及未确认过张某某的真实身份、住所、华夏商城的办公地点，以及将郭某1购得的金手镯变卖等。被告人张某某供述被告人彭某某从未询问过华夏商城公司的具体地址、经营情况等。证人郭某4的证言与被害人郭某1的陈述可以相互印证被告人彭某某将郭某1购得的手镯拿走并承诺将以网站标注价格抵偿办卡费用的事实。本院认为，被告人彭某某自彭某1收到被告人张某某寄出的手镯起便知晓使用华夏商城消费卡购物收到的商品的实际价值远低于网站标注的价值，但其既未核实张某某的真实身份，也未详细了解华夏商城的真实经营情况，仍继续收取多名被害人高额办卡费用后向被告人张某某办理该消费卡。被告人彭某某在被害人郭某1通过郭某3反映收到物品实际价值与网站标注价格相差巨大之时，既未找被告人张某某退货，也未进一步核实华夏商城的真实性，而是将手镯拿走变现并承诺以网站标注价格抵偿办卡费用。综上可判断被告人彭某某知晓该华夏商城网站系虚假网站。被告人彭某某关于其不知晓华夏商城系虚假网站的辩解意见与查明事实不符，不予采信。关于被告人彭某某提出其未收到康某、郭某2通过郭某3转交的办卡费用及替二人向被告人张某某垫付办卡费用的辩解��见。经查，被害人康某、郭某2的陈述及证人郭某3的证言可以相互印证二人通过郭某3向被告人彭某某办理华夏商城消费卡及康某将10000元办卡费交给郭某3、郭某2将价值4000元的香烟交给郭某3变卖作为办卡费，以及康某、郭某2在华夏商城网站上消费并收到被告人张某某寄出的金手镯的事实。被告人张某某供述其只向收到办卡费的客户邮寄物品。证人郭某3与被告人彭某某2016年4月10日的微信聊天记录显示，被告人彭某某要求郭某3付款及郭某3同意并前往被告人彭某某住家。本院认为，在案证据足以证实被害人康某、郭某2分别将10000元和4000元的办卡费交给郭某3及郭某3至被告人彭某某住家支付办卡费。被告人张某某向被害人康某、郭某2邮寄物品亦可印证其有收到被害人康某、郭某2通过彭某某支付的办卡费用。被告人彭某某关于其未收到康某、郭某2通过郭某3转交的办卡费用及替二人向被告人张某某垫付办卡费用的辩解意见未能得到在案证据佐证，不予采信。关于被告人彭某某提出其未收到被害人彭某2支付的10000元办卡费用的辩解意见。本院认为，被害人彭某2关于其在住家向被告人彭某某支付10000元办卡费的陈述有彭某3的证言印证，被告人彭某某该辩解意见与查明事实不符，不予采信。关于被告人彭某某提出其收到彭某3向康某借款支付的办卡费用4000元，已于2016年4月21日通过郭某6的建行账户退还至康某指定的洪某某的银行账户中。经查，被害人康某的陈述、彭某3的证言与被告人彭某某的供述可以相互印证彭某3向康某借款4000元支付给彭某某作为华夏商城消费卡的办卡费用的事实。被害人康某陈述其于2010年左右因替人贷款担保逾期未还被冻结银行账户，便借用洪某某名下一张农业银行和一张工商银行卡，彭某某于2016年4月21日向其使用的洪某某银行账户转账4000元。被告人彭某某提供的案外人郭某6的身份证明及郭某6名下尾号为“0587”的建设银行卡的银行交易短信记录证实该卡于2016年4月21日向洪某某名下尾号为“4293”的银行账户转账4000元的事实。本院认为，被告人彭某某提出其通过郭某6银行账户向康某指定的洪某某的银行账户退还被害人彭某3所交的办卡费4000元的辩解意见有银行交易记录佐证，康某亦确认洪某某名下的该银行卡系其本人所使用及收到该4000元款项，故被告人彭某某该辩解意见，予以采信。因该笔款项已于立案前退还，可不予计入被告人彭某某的诈骗数额。关于被告人张某某诈骗数额的认定。被告人张某某供述以办理��夏商城消费卡为名骗取被害人马某支付办卡费用2700元，被害人马某陈述支付被告人张某某办卡费用共计1400元，根据有利于被告人的原则认定被告人张某某诈骗被害人马某的数额为1400元。被告人张某某以办理华夏商城消费卡为名骗取被害人彭某14600元，因其已于立案前以虚假套现方式向被害人彭某4返还2558元，对该2558元可不予计入诈骗数额，故认定被告人张某某诈骗被害人彭某12042元。被告人张某某对收到被害人郭某1、王某等人通过被告人彭某某支付的办卡费共计21000元无异议，予以认定。综上，认定被告人张某某诈骗数额共计24442元。本院认为，被告人彭某某、张某某以非法占有为目的，利用虚假购物网站以办理消费卡为名骗取他人财物，数额分别共计人民币36000元和24442元，均系数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指��的罪名成立。被告人张某某到案后能供述供述自己的罪行，庭审时自愿认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人彭某某已退还部分赃款，可酌情从轻处罚。被告人彭某某因本案被先行羁押二十九日，依法可以折抵刑期。据此，根据二被告人的犯罪情节、危害后果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人彭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2017年9月18日起至2019年3月19日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）二、被告人张某某犯诈���罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2016年7月5日起至2017年11月4日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）三、责令被告人张某某退赔被害人马某经济损失人民币1400元、被害人彭某1经济损失人民币2042元、被害人康某经济损失人民币2500元，被告人彭某某退赔被害人康某经济损失人民币7500元、被害人彭某2经济损失人民币10000元，被告人彭某某、张某某共同退赔被害人郭某2经济损失人民币4000元。四、扣押在案的作案工具白色酷派牌手机1部（号码：158×××707、串号：86×××26）、白色苹果牌手机1部（号码：156×××671、串号：35×××42）、��色台式主机1台（上有“御轩”字样）、建设银行卡1张（卡号：62×××50）、白色苹果牌5S型手机1部（号码：151×××710）、白色苹果牌5S型手机1部（号码：151×××701），均予以没收。五、扣押在案的被告人张某某的个人物品黑色小米牌触屏手机1部（串号：85×××48）、白色三星牌触屏手机1部（串号：A0×××83）、白色MOBLOB牌直板手机1部（串号：86×××70），用于执行上述第三项判决。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院，或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴南回人民陪审员  陈清楚人民陪审员  王秀敏二〇一七年九月十八日书 记 员  李灿杰附：本案所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中��犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。