吉林省敦化市人民法院刑 事 判 决 书(2017)吉2403刑初172号公诉机关吉林省敦化市人民检察院。被告人张玉库，出生于山东省聊城市阳谷县，住山东省聊城市阳谷县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月13日被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于敦化市看守所。辩护人窦玉莉，吉林冠宁律师事务所律师。辩护人刘景海，吉林衡佳律师事务所律师。吉林省敦化市人民检察院以敦检刑检刑诉（2017）25号起诉书指控被告人张玉库犯诈骗罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。敦化市人民检察院指派检察员石英出庭支持公诉，被告人张玉库及其辩护人窦玉莉、刘景海，被害人张某、隋某、汤某、伏某、安某、李某1、亓某、王某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年之前，被告人张玉库因经营不善而债台高筑，为取得被害人的信任并隐瞒自己有债务的真相，对外谎称自己做粮食、鸡蛋生意需要资金，并承诺支付1分至5分不等的高额利息向外借款。其中，以做粮食生意为由，向张某借款38万元、向隋某借款76万元、向汤某借款22.5万元、向伏某借款9.5万元、向安某借款3万元；以做鸡蛋生意为由，向李某1借款10万元、向亓某借款6万元、向刘某1借款12万元、向王某借款22.5万元、向曹某借款5万元。综上，被告人张玉库以借款为名诈骗被害人共计人民币204.5万元。所得赃款大部分用于偿还2013年之前欠下的债务、买彩票、炒股票、高消费及家庭开支。公诉机关针对起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言及被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人张玉库以非法占有为目的，以借为名，多次诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。张玉库当庭认罪态度不好，不构成坦白。现提请公诉，请依法惩处。被告人张玉库对公诉机关指控的事实及罪名均有意见，辩解称，公诉机关指控其部分借款数额不对，其向被害人借款始终在偿还他们利息，自己的行为不构成诈骗罪。辩护人提出如下辩护意见：1.张玉库借款是为了偿还先前所欠债务，借款后也积极偿还债务，其离开敦化市是为了筹款还债，其主观上没有非法占有目的；2.张玉库向亲友借款属于民间借贷，应由民法来调整。综上，张玉库的行为不构成诈骗罪。经审理查明，2013年至2016年期间，被告人张玉库以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相手段，以做粮食、鸡蛋生意需要资金为由，许诺支付1%至5%不等的月利息，陆续骗取被害人张某等人人民币173万元，期间张玉库偿还本金和利息共计34.84万元。剩余138.16万元无能力返还。具体事实如下：1.2014年3月7日，被告人张玉库以做粮食生意缺少资金为由，向被害人张某借款7万元，双方约定每月给付利息4000元；2014年10月23日，张玉库向张某借款15万元，约定每月给付利息5000元。2015年4月25日，张玉库再次向张某借款15万元，与先前15万元，共计30万元，约定每月给付利息8000元。张玉库给付张某利息29.1万元及本金1万元，共计30.1万元。2.2013年6月28日至2016年5月17日期间，被告人张玉库以做粮食生意缺少资金为由，先后六次向隋某借款，双方约定每月利率按3分计算。2013年6月28日借款6万元、2013年8月17日借款6万元、2013年9月9日借款4.5万元、2013年12月28日借款29.5万元、2014年2月20日借款5万元、2016年5月17日借款4万元，张玉库共向被害人隋某借款55万元。张玉库采用借款到期后，将本息合计重新出具欠据的方式，至案发时，张玉库给隋某出具欠款数额为124.37万元。张玉库并未支付隋某利息。3.2013年间，被告人张玉库以做粮食生意缺少资金为由，先后四次向被害人汤某借款22.5万元。张玉库未偿还本金及利息。4.2014年至2015年间，被告人以张玉库做粮食生意缺少资金为由，先后三次向被害人伏某借款9.5万元。张玉库共给付伏某利息1.7万元。5.2015年11月某日，被告人张玉库以做粮食生意缺少资金为由，向被害人安某借款3万元，约定每月利率按5分计算。张玉库共给付安某利息3000元。6.2015年6月某日，被告人张玉库以做鸡蛋生意缺少资金为由，向被害人李某1借款10万元，约定每月利率按1分计算。张玉库未偿还本金及利息。7.2014年12月至2016年期间，被告人张玉库以做鸡蛋生意缺少资金为由，向被害人亓某先后二次借款6万元，约定每月利率按1分计算。张玉库共给付亓某利息5000元。8.2015年7月至2016年3月期间，被告人张玉库以做鸡蛋生意缺少资金为由，先后四次向王某借款18万元，约定每月利率按1.5分计算。张玉库共给付王某利息1.88万元。9.2014年8月至2015年12月期间，被告人张玉库以做鸡蛋生意缺少资金为由，先后四次向被害人刘某1借款12万元，约定每月利率按1分计算。张玉库共给付刘某1利息3600元。综上，被告人张玉库共向被害人借款173万元，案发前给付本息共计34.84万元，尚有138.16万元未归还。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实：1.户籍证明：证明张玉库出生于1969年8月11日。2.破案经过、抓获经过：证明张玉库系被抓获归案。3.中国农业银行卡交易明细清单：证明张玉库银行卡交易金额情况。4.证人李某3的证言：张玉库是我姑爷。2007年开始张玉库说他做生意向我借钱，2013年张玉库给我30万元左右，我把钱都还给别人了，后期他又让我向曹某借了5万元，剩下的都是他自己借的。之前我听张玉库说他做鸡蛋生意，后来说做玉米生意，我也没见他挣钱。5.证人刘某2的证言：张玉库是我姐夫。2013年到2015年，张玉库说他做粮食生意，先后向我借款23万元，2016年11月份，张玉库把他的房子抵账给我了，我又帮他还了17万元的房贷，我们已经办理了过户手续，房屋过户到我妻子李某名下。6.证人卫某的证言：我是通化货运中心磐石营业部经理。2013年至2015年，张玉库从未在磐石站内用火车向外地发送过粮食。7.证人刘某3的证言：张玉库是我丈夫。2016年12月初张玉库说他做生意赔了，怕要钱的人到家里来闹，让我带孩子回到山东省阳谷县，之前我们一直在敦化市居住了。张玉库平时不在家，我并不知道他在外边做什么生意，他只是每月给孩子点生活费。我们躲债到山东后，张玉库承认他在敦化市养了个情人，给她花了不少钱，具体多少没说。8.被害人张某、隋某、汤某、伏某、安某、李某1、亓某、刘某1、王某的陈述：均证明张玉库以做粮食、鸡蛋生意缺少资金向各被害人借款情况。9.被告人张玉库的供述：2013年我养大车赔了不少钱，在外面也有不少外债。我当时没有固定收入，外面也催我还钱，我妻子也没有工作，我得养两个孩子，还得还楼房贷款，我没有办法就想先骗点钱把外债还上，留点钱先过日子。我就编造自己要从磐石往山东发运粮食，以做生意和倒卖鸡蛋缺少资金，向张某、隋某、汤某、伏某、安某、李某1、亓某、刘某1、王某等人借钱，并答应给他们1到5分的利息。我把借来的钱用于偿还欠款、给付利息、购买彩票、购买股票和家里生活所用，我还在外面养了一个情人，带她旅游和给她生活费也花了不少钱。2013年至今我没做过生意，也没用收入，采用“拆东墙补西墙”的方式借钱还债，2016年12月份，我当时还不上钱，并且也借不到钱了，我就做好躲避债务的准备，我先来的阳谷县，让我妻子带着孩子也一起来了。上述证据，形式及来源合法，具有真实性、关联性，本院予以确认。本院认为，被告人张玉库以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，应依法惩处。公诉机关指控张玉库诈骗曹成人民币5万元，其指控证据不足，本院不予支持。公诉机关指控张玉库诈骗数额与本院查明不一致的，以本院查明数额为准。张玉库被抓获归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。张玉库当庭对犯罪数额及其行为性质的辩解不影响坦白的成立。关于被告人及其辩护人提出张玉库不具有直接故意占有借款的目的，不构成诈骗罪的辩解和辩护意见。经查，张玉库明知自己无偿还能力，仍采用虚构事实、隐瞒真相的方式以高额利息回报骗取被害人的借款，最终无法还款，给本案被害人造成的经济损失总额达到数额特别巨大，其行为应构成诈骗罪，故该辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。根据被告人张玉库犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：一、被告人张玉库犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月13日起至2028年3月12日止。罚金于本判决生效第二日起十日内一次缴纳。）二、责令被告人张玉库于本判决生效后立即退赔被害人张某人民币6.9万元、退赔被害人隋某人民币55万元、退赔被害人汤某人民币22.5万元、退赔被害人伏某人民币7.8万元、退赔被害人安某人民币2.7万元、退赔被害人李某1人民币10万元、退赔被害人亓某人民币5.5万元、退赔被害人王某人民币16.12万元、退赔被害人刘某1人民币11.64万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王 勇审 判 员  王翠玲代理审判员  殷 磊二〇一七年九月二十日书 记 员  张 杨