湖南省蓝山县人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘1127刑初268号公诉机关湖南省蓝山县人民检察院。被告人成少希，曾用名成少西，男，1975年11月11日出生于湖南省蓝山县，汉族，初中文化，农民，住湖南省蓝山县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年5月31日被蓝山县公安局刑事拘留，2016年6月8日经蓝山县人民检察院以涉嫌犯信用卡诈骗罪不予批准逮捕，同日由蓝山县公安局取保候审，2016年12月5日经本院决定取保候审。蓝山县人民检察院以湘蓝检刑诉[2016]268号起诉书指控被告人成少希犯信用卡诈骗罪，于2016年10月20日向本院提起公诉。本院于2016年10月26日受理后，依法组成合议庭，于2017年1月20日在本院第一审判法庭公开开庭进行了审理。蓝山县人民检察院指派检察员秦云晖出庭支持公诉，被告人成少希到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，被告人成少希分别于2013年5月30日、2013年8月25日在中国农业银行蓝山县支行办理了金某1交通卡（卡号为：62×××98）、惠农信用卡（卡号为：62×××64），后被告人成少希使用该两张信用卡进行透支。截止至2015年2月1日止，被告人成少希共透支本金79125.14元。经银行工作人员多次电话及书面催收，被告人成少希一直没有归还，并通过更换联系方式逃避银行工作人员催收。被告人成少希于2016年5月28日被公安经抓获后，其家人才于2016年6月7日归还卡号为62×××98信用卡本金及利息66980元，归还卡号为62×××64信用卡本金及利息38087元。为证明上述事实，公诉机关提供了以下证据：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人成少希以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行两次催收后，仍更换电话号码、外出躲避还款，且超过三个月未归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人成少希的刑事责任。被告人成少希在开庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实亦无异议，并当庭表示认罪。本院经审理查明的事实与起诉所指控的一致，并有下列经庭审质证并查证属实的证据证明：（1）抓获经过。证明被告人成少希的到案经过。（2）户籍证明。证明被告人成少希已年满18周岁，具有完全刑事责任能力。（3）证人李某的证言。证明被告人成少希2013年在中国农业银行蓝山县支行分别某领了两张信用卡，一张是额度为五万元的金某2交通信用卡、一张额度为人民币三万元的惠农信用卡，截止到2015年2月成少希通过经穗卡透支本金49270.62元、通过惠农信用卡透支本金29854.52元。到期后他们通过电话进行了催收，又分别于2015年3月2日、2015年3月30日到成少希家找到成少希，两次对成少希下达了催款通知书进行书面催收，但成少希均未按期归还，2015年11月他们银行工作人员找到成少希，并带到县公安局经侦大队，当时成少希还写了保证书，但过了一段时间成少希所使用的138××××9905手机号停机打不通了的事实。（4）证人胡某的证言，证实她与成少希原是夫妻关系，2010年办理了离婚，后来成少希又把她叫回去，她就住在成少希家，2015年成少希出去以后她就没有见过成少希了，联系方式她也没有，她找不到成少希的事实。（5）蓝山县公安局的接受证据清单、申请信用卡相关资料、催收记录、信用卡交易明细。证明被告人成少希在中国农业银行蓝山县支行分别某领了两张信用卡，一张是额度为五万元的金某2交通信用卡（卡号为：62×××98）、一张额度为人民币三万元的惠农信用卡（卡号为：62×××64），截止到2015年2月成少希通过经穗卡透支本金49270.62元、通过惠农信用卡透支本金29854.52元。到期后开卡银行分别于2015年3月2日，2015年3月30日、2015年4月3日向成少希下达了书面催款通知书的事实。（6）调取证据通知书、中国移动通信蓝山分公司的证明，证实被告人成少希所使用的138××××9905手机号码因欠费于2015年8月4日销号的事实。（7）中国农业银行业务凭证。证明2016年6月7日，被告人成少希的家属通过现金存款的方式分别归还卡号为62×××98信用卡本金及利息66980元，归还卡号为62×××64信用卡本金及利息38087元的事实。（8）被告人成少希的供述。2013年他在中国农业银行蓝山县支行申领了两张信用卡，一张信用额度为五万元，另一张信用额度为三万元，后来他用于水库承包买鱼苗、修路及为他父亲治病和买摩托车配件用这两张信用卡进行了透支，总共透支了大约8万元，他没有钱还以后就把这两张某给别人帮他“养某”，过了一段时间别人不愿意帮他补信用卡的钱了。后来银行工作人员多次对他进行电话催收，还于2015年的3月、4月到他家里找到他催收，他还在催收通知书上签了字。由于他没有钱还信用卡，又去了长沙，手机也停机了，连过年都没有回家的事实。本院认为，被告人成少希以非法占有为目的，恶意透支本金人民币79125.14元，数额较大，且超过规定期限透支，并经发卡银行书面两次以上催收后超过三个月仍不归还，且改变联系方式外出，逃避银行催收，其行为已构成信用卡诈骗罪。蓝山县人民检察院指控被告人成少希犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。到案后，被告人成少希如实供述了自己的犯罪事实，并当庭表示认罪，认罪态度好，依法可以从轻处罚，且其家属能主动将所欠贷款及利息于开庭前归还银行，未给银行造成经济损失，有悔罪表现，亦可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人成少希犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省永州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  陈军辉审 判 员  曾庆泉人民陪审员  盘光清二〇一七年一月二十日代理书记员  田喜菊附本案适用的法律条文:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。