河南省唐河县人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫1328刑初245号公诉机关唐河县人民检察院。被告人张某2，男，1962年8月1日出生，汉族，南阳冠银电子有限公司唐河分公司负责人，住南阳市。因涉嫌非法吸收公众存款2016年3月18日被唐河县公安局刑事拘留，2016年4月21日经唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。辩护人马千里，河南梅溪律师事务所律师。被告人宗运敏，女，1958年9月17日出生，汉族，南阳冠银电子有限公司唐河分公司业务负责人，系张某2妻子。因涉嫌非法吸收公众存款2016年3月18日被唐河县公安局刑事拘留，2016年4月21日经唐河县人民检察院批准逮捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。辩护人王金让，河南梅溪律师事务所律师。辩护人郑巍，河南新律律师事务所律师。唐河县人民检察院以唐检公诉刑诉（2016）199号起诉书指控被告人张某2、宗运敏犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月8日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员袁聚科出庭支持公诉。被告人张某2、宗运敏及辩护人均到庭参加诉讼。因补充证据公诉机关建议延期审理。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，2012年10月，郑州市金水区居民张某与被告人张某2、宗运敏商议后，在唐河县滨河路设立河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处，由张某出资，张某2、宗运敏负责经营运敏负责经营管理，先后发展杨某等10余人为业务员，以口口相传的形式推介宣传称总公司规模大，投资可靠，以月利率15‰、16‰、25‰吸收公众存款。至2015年1月，累计计吸收481名储户存款33818.70万元，其中原始存款本金24795.70万元，转存本金金额9023.00万元，案发后尚有246名储户存款本金10680.30万元未兑付，该246名储户领取的利息为2316.2520万元，折抵未兑付本金金额后尚欠8364.0480万元。对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读了证人证言、被害人陈述、被告人供述、审计报告等证据，认为张某2、宗运敏的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人张某2、宗运敏辩称起诉书指控吸收存款的数额不实，实际吸收存款1亿元，宗运敏另辩称，储户将利息转存部分不应计算在吸收的存款内。张某2的辩护人辩称，本案应认定为单位犯罪；唐河分公司实际负责人是宗运敏，张某2没有参与管理，是从犯；储户转存本金部分应从吸收存款数额中扣除。宗运敏的辩护人辩称，本案应认定为单位犯罪；宗运敏是从犯，不应对其他业务员吸收的存款承担责任，宗运敏及家人存入的存款不应计算在吸收的公众存款内。经审理查明，2012年10月，被告人张某2、宗运敏与河南世鑫盛强投资股份有限公司法定代表人张某商议，在唐河县以河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处为名，高息吸收公众存款。张某2、宗运敏遂在唐河县滨河路北段租赁临街门面房设立营业场所，发展刘某、党某、杨某等人为会计及业务人员，以给熟人打电话或口头向亲朋好友宣传的方法高息吸收存款。因河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处未在唐河县工商行政管理局注册登记，2013年9月13日，张某以吕某为法定代表人在南阳市工商行政管理局宛城分局注册登记南阳冠银电子有限公司，注册资本30万元，经营范围为计算机软硬件开发服务、电子产品销售、企业营销咨询服务（2014年9月16日变更为南阳冠银商务有限公司，法定代表人张某1，系张某之子）。2013年9月16日张某2、宗运敏在唐河县工商行政管理局注册登记南阳冠银电子有限公司唐河分公司，负责人张某2，将营业场所由河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处更名为南阳冠银电子有限公司唐河分公司，继续从事非法吸收公众存款业务，先后发展杨某、党某、刘某、刘某2、郑某等10余人为业务员，按月支付工资，并按每吸收10万元给业务员150元提成。宗运敏等人对外游说宣传称总公司规模大，投资红木家具、旧城改造、新型包装膜等项目，存款安全可靠。对吸收到的存款，由储户或业务员存入指定的侯某（系张某之妻）的多个银行账户，少量存入宗运敏账户。按存款金额多少、期限长短，分为月收益率15‰、16‰、25‰，并以此与储户签订借款合同或还款计划书，约定按月支付收益，到期返还本金。张某2、宗运敏等人为储户出具的借款手续有两种形式，一种是以张某1为借款人出具借据，加盖河南盛强房地产开发有限公司印章，河南世鑫盛强投资股份有限公司出具保证函，加盖张某印章，由借款人、保证人、出借人签订借款合同或还款计划书；另一种是以张某为借款人出具借据，加盖天津盛强新型包装科技有限公司印章，部分借据并加盖宗运敏印章，河南永坤商贸有限公司出具保证函，加盖侯某印章，部分保证函并加盖宗运敏印章，由借款人、保证人、出借人签订借款合同或还款计划书。至2014年12月，张某、张某2、宗运敏等人已不能按月向储户支付收益及到期返还本金。经唐河仁信有限责任会计师事务所审计，自2012年10月止2015年1月，累计共有481人参与存款，吸收公众存款本金金额33818.70万元，其中：原始存款本金金额24795.70万元，转存本金金额9023.00万元，共支付存款人利息2743.2855元，尚有246名存款人的存款本金10680.30万元未兑付；经计算246名未兑付本金的存款人所领取的利息为2316.2520万元，折抵未兑付本金金额后尚欠8364.0480万元。上述事实，有以下证据予以证实：1、公安机关调取的南阳冠银电子有限公司、南阳冠银电子有限公司唐河分公司、河南永坤商贸有限公司、天津盛强新型包装科技有限公司、河南盛强房地产开发有限公司、河南世鑫盛强投资股份有限公司等企业基本信息。2、宗运敏等人向储户出具的借款合同、借据、还款计划书、保证函、及储户的银行转账凭条、汇款凭证3、宗运敏、侯某的银行卡交易明细4、南阳冠银公司唐河分公司2013年、2014年吸收存款账目及业绩表、工资表、提成表、报销费用明细表5、唐河仁信有限责任会计师事务所审计报告6、刘某、杨某、党某、李英、余丽、刘某2、王某、郑某的证言各自证实经张某2或宗运敏介绍其在冠银公司任职，从事吸收存款业务的事实7、李荣兰、黄冰、柳伟、陈书举、刘振仓、郑琳娜、张清华、景英丽、赵丽会、李保向、刘振宇、郝长松、王莹、刘明珍、王亚繁、褚东金、刘杰、周珮、周珂、杨振蕊、王桂云、曹兴满、张春业、曲良惠、王爱军、王伟、宋宪建、陈建全、杜道权、曲玲、王书华、仝兆英、张庆风、王秀莲、郭国良、吴振荣、杨晓瑞、陈壮、王何红、王爱丽、苏延雨、刘长珍、张庆春、郭保军、朱亚菲、王林海、顾松林、肖恒云、郑道明、郑立德、穆光瑞、郭长英、代群英、乔佳钦、刘发祥、常香莲、郑书珍、张俊海、李月霞、宗群旺、张付钦、刘广安、王秀梅、谢全军、邢云发、李秀文、杨桦、孔令冉、张丽、孟令彩、胡全焕、冯欢、吕书敏、胡金祥、丁海军、李桂莲、赵保香、牛鹏飞、郭丙存、杨玉强、杨玉芬、杨玉定、王新杰、王书坤、鞠清焕、钟继红、李晋唐、洪友更、贾新玉、栗玉阁、赵红杰、朱亚菲、王淑琴、赵献忠、王连群、赵丽会、郭瑞茹、穆连伟、王文平、黄喜梅、王建敏、杨新跃、周宇红等人的陈述分别证实冠银公司业务员承诺投资安全、利息高、一定期限内还本付息向其吸收存款，及各自存款的时间、交款方式、数额，签订合同的形式以及损失的数额等。8、张丰林的供述2012年我在南阳认识了张某，我在他的河南世鑫盛强投资股份有限公司南阳办事处存了几十万块钱，时间长我们熟了，成了朋友。2012年10月份张某给我说想在唐河开个办事处，让我给他帮忙。后来我和我妻子宗运敏商量同意后，张某就在唐河开一个办事处，由张某负责出资筹备。2012年12月份河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处正式营业。公司开始办理民间借贷、募集储户资金的业务。2013年六七月份，唐河工商局找到我说郑州的公司不能挂河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处的牌子，随后张某在南阳注册了南阳冠银电子有限公司，他儿子张某1任法人，然后张某在唐河办了个分公司即南阳冠银电子有限公司唐河分公司，我任负责人，仍然办理民间借贷、募集储户资金的业务，公司一直经营到2014年12月底，我是负责人，杂七杂八的活都是我干的，我爱人宗运敏联系业务，分公司所有开支通过她的银行卡进出。招了党某、刘某为财务人员，负责给客户办手续，签合同和有关台账。公司的开支、业务提成及工资的发放，由总公司造表，财务人员只建立台账，由张某总公司拨付给我妻子，再由我安排人发放。另外还有业务员十几人，负责联系储户存入资金。我不知道南阳冠银电子有限公司唐河分公司吸收公众存款是否经有关部门依法批准，我没有见过这种手续。存款的人有些是我亲戚，大部分人我都不认识。任何人都可以找业务员存钱办理手续，也没有限额。2013年年初承诺每月给储户按存款额的1.5%给付收益款，到期返还本金，超过100万的储户每月按存款额的1.6%给付收益款，到期返还本金。2013年12月份开始，按照总公司的新政策，储户投资30万以上、期限必须在半年以上的月收益款提高到25‰，即收益=投资额×期限×25‰，到期返还本金。业务员工资是底薪1400元加奖励加提成的模式，2013年年底给每个业务员一千块钱红包，奖励是根据业务员业务量和工作量大小发放的，宗运敏的工资是每月3000元，我的工资是每月2600元。提成按照业务员介绍来存款额的1.5‰（10万元给150元提成），按存期每月提成。提成的钱是总公司转入我妻子宗运敏账户，再支付给业务员的。工资给我俩相对多一点，2013年底给了我3000元奖励。2014年一点也没给。2013年开业时张某还给了唐河分公司配了一部车。刚开始总公司派人带着我、我妻子宗运敏、唐河分公司的部分业务员去郑州总公司总部考察过，去过天津、驻马店看过项目，给业务员们讲讲政策，讲讲公司发展前景，项目如何好，收益如何高，把这些东西再通过业务员给储户们讲，口口相传。我们吸收来的储户资金全都打到侯某的卡上。对投资的储户，我们都给其办理有借款合同、保证函、借据和还款计划书。办手续的时候，都是我们拿着盖好章的借款合同、保证函、借据和还款计划书与投资客户签。签合同时张某、侯某、张某1都没有到场。我听张某说投资的项目有驻马店一个红木家具广场、旧城改造项目、天津包装科技公司等，一部分发了工资、提成、利息等开支，剩余钱不知道去哪了，造成一亿一千万左右损失。9、宗运敏的供述2013年年初至2014年年底，我和我丈夫张某2等人高息非法吸收公众存款，并把吸收来的资金转给了张某的妻子侯某，2014年底张某称其资金链断裂，还不上储户的钱了，至今还有一亿一千多万元未兑付储户。2012年的时候，我和丈夫在张某的投资公司投资了钱，后来我们就熟悉了。2012年10月份张某和我们商量在唐河开一个办事处，2013年年初河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处正式营业。公司开始办理民间借贷、募集储户资金的业务，2013年9月份，唐河办事处换了南阳冠银电子有限公司唐河分公司的牌子，继续办理民间借贷、募集储户资金的业务，公司一直经营到2014年12月份，张某说公司资金出了问题，在2014年12月24号付了当月一半的收益后，到现在一直都没有返还收益，本金还没有要回来。2013年7月左右，唐河工商局说不允许挂“河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处”的牌子，我们给“河南世鑫盛强投资股份有限公司”的张某汇报后，张某让其儿子张某1在南阳成立了“南阳冠银电子有限公司”，然后我丈夫在唐河成了“南阳冠银电子有限公司唐河分公司”，负责人是张某2，具体还是办理民间借贷、吸收储户资金的业务。我负责业务联系，张某2负责公司运作、转账等，党某、刘某负责给客户办手续、签合同和有关台账。另外还有联系业务的业务员10多个，负责联系储户存入资金。公司没有准许融资的相关批准文书，我也不懂这些。我们公司就是高息吸收群众的资金，2013年的时候，给一般储户的月利息是1.5%，给存款金额100万以上储户的月利息是1.6%。2013年12月的时候给存款满30万，存款半年以上储户的月利息提高到2.5%。储户的资金一开始是打到我的卡上，我又转到侯某的卡上，后来储户就直接打到侯某的账户上。储户打款后，拿着银行的回执单，到办事处即南阳冠银电子有限公司唐河分公司办理借款合同、担保合同等手续。给业务员提成，是按业务员介绍来的存款额给的，按存款额的多少及时间长短算的，具体计算方法是存款额×0.15%×存款月数，一次性付清。我们吸收来的储户资金全都打到侯某的卡上，投资项目了，我知道有旧城改造等几个项目。公司有一部别克商务汽车，车牌号豫Ａ×××××，车主张某，该车现被客户栗玉阁扣了。电脑6台，赵庆辉搬走一台，顾松林搬走一台，6个小办公桌1个老板桌，打印机1台，3套沙发，1个老板椅，2个茶几，6个椅子，2个转椅。我估计有两百四十多个客户，具体记不清了。我工资可能高点，我工资每月三千，张某2是每月两千六，其他人员工资从每月1400起不等。公司的费用、员工工资及提成款都是打到我的账户，客户的利息有一部分是张某打到我账户上，我再支付给客户，还有一部分是张某直接打给客户了。成立唐河分公司的所有费用（装修、办公家具、车辆、电脑、房租等）均由张某支付。在宣传上均由业务人员口口相传来吸收存款的。10、张某的供述2012年我在南阳卧龙岗附近成立了河南世鑫盛强南阳办事处吸收公众存款，宗运敏在办事处存有钱，她说她想在唐河开个公司，我同意后于2012年年底在唐河成立了河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处，宗运敏负责业务，我每月按宗运敏吸收来的存款数给她2%的好处（包括办公经费人员工资、房租等），2013年不让挂办事处牌子，我又在南阳成立冠银电子有限公司，在唐河成立冠银电子有限公司唐河分公司，负责人张某2、实际业务负责人宗运敏，当时说的是吸收存款用于驻马店旧城改造和投资天津新型包装材料等项目，吸收了大约1个亿，吸收的钱都是打到我妻子侯某的账户上，再转到我的账户上，投到了天津、遂平、驻马店等处，在驻马店南海办事处盛世花园旧城改造项目投入2000万用于补偿拆迁户，投资红木家具1.6亿，这些家具被抢了，剩下的钱付利息了。11、侯某的供述唐河宗运敏、张某2吸收的存款都打到我的工行、农行、建行、信用社、邮政等银行卡上了，大致有1个亿，我都转到张某的账户上了，张某拿去干啥我不知道。以上证据经当庭举证质证，本院予以确认。本院认为，被告人张某2、宗运敏伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，原始存款本金金额达24795.70万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。唐河县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。宗运敏及其辩护人辩称辩称储户转存利息及本金部分不应计算为犯罪数额，公诉人当庭认可，本院亦予以采纳。张某2、宗运敏辩称起诉书指控吸收公众存款的数额不实、实际吸收的存款是1亿，与庭审查明的事实及证据不符，本院不予采信。二被告人的辩护人辩称本案应认定为单位犯罪、及分别辩称张某2、宗运敏是从犯，经查明，张某2、宗运敏伙同张某等人，先以河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处为名非法吸收公众存款，后注册登记南阳冠银电子有限公司唐河分公司，专门从事非法吸收公众存款活动，应认定为自然人犯罪；南阳冠银电子有限公司唐河分公司注册登记的负责人为张某2，在从事非法吸收公众存款活动中，张某2积极参与管理，宗运敏负责全面业务，二被告人均不能认定为从犯，应当对所吸收的全部存款承担责任。对宗运敏的辩护人辩称宗运敏、张某2及其子女所存入的存款应从犯罪数额中扣除的意见，本院认为，宗运敏、张某2吸收自己及子女的款項亦属扰乱金融秩序、非法吸收公众存款行为，不应从犯罪数额中扣除。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，判决如下：一、被告人张某2、宗运敏犯非法吸收公众存款罪，各判处有期徒刑九年，各并处罚金40万元（均未缴纳）。二、责令被告人张某2、宗运敏向李荣兰、黄冰、柳伟等246名存款人退赔经济损失共计8364.0480万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即张某2、宗运敏均自2016年3月18日起至2025年3月17日止。罚金应于判决生效后10日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  郑亚勤审判员  李全体审判员  陈 卓二〇一七年一月二十二日书记员  李航路张扬