上海市普陀区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0107刑初1456号公诉机关上海市普陀区人民检察院。被告人尹某某，男，1978年8月15日出生，汉族，户籍地广东省广州市，住广东省广州市。辩护人陈楚裕，上海元竹律师事务所律师。被告人蔡某某，男，1990年11月30日出生，汉族，户籍地福建省泉州市。辩护人陆路路，上海旭路伟光律师事务所律师。被告人何某某，男，1985年2月8日出生，汉族，户籍地广东省佛山市。被告人郭某某，男，1975年12月2日出生，汉族，户籍地广东省广州市，住广东省广州市。辩护人潘文策，上海李旭律师事务所律师。上海市普陀区人民检察院以沪普检金融刑诉[2016]44号起诉书指控被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某犯信用卡诈骗罪，于2016年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市普陀区人民检察院指派检察员刘某出庭支持公诉，被告人尹某某及其辩护人陈楚裕，被告人蔡某某及本院通过上海市普陀区法律援助中心指派的辩护人陆路路，被告人何某某，被告人郭某某及本院通过上海市普陀区法律援助中心指派的辩护人潘文策到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年11月至12月，被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某伙同“阿杰”(姓名不详，在逃)等人经预谋实施信用卡诈骗活动。被告人尹某某负责诈骗资金的网银转移；被告人蔡某某负责提供POS机、拉卡拉便民型POS机等用于作案；被告人何某某为作案人员安排作案地点；被告人郭某某参与ATM机现金提取。2015年11月4日晚至11月5日凌晨，被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某伙同“阿杰”等人在广东省佛山市恒福国际大厦，利用POS机并使用伪造的信用卡，以虚构交易方式划走被害人郑某某的中国工商银行信用卡账户资金人民币40.18万元(以下币种均为人民币)，划走被害人俞某的中国工商信用卡账户资金17.3万元。2015年11月30日晚，四名被告人再次伙同“阿杰”等人在佛山市九鼎国际大厦，利用拉卡拉机器并使用伪造的信用卡划走被害人张某的中国建设银行信用卡账户资金7.6万元，划走被害人杨1的中国建设银行信用卡账户资金12万元，划走被害人王某某的中国建设银行信用卡账户资金6.4万元。被告人郭某某当晚在ATM机提取现金过程中被公安机关抓获。2015年12月1日，被告人尹某某、蔡某某、何某某伙同“阿杰”在广州市猎德区一大厦，利用拉卡拉机器并使用伪造的信用卡划走被害人于某某的中国工商银行信用卡账户资金9.8万元。2015年12月3日，被告人蔡某某、何某某在广东省佛山市被公安机关抓获；同年12月8日，被告人尹某某在广东省广州市被公安机关抓获。公诉机关提供了被害人郑某某、俞某、张某、杨1、王某某、于某某的陈述，证人杨某2、白某某、侯某某的证言，石狮市泓栋卫浴商POS机申领材料，POS机的交易信息，拉卡拉商务服务有限公司提供的相关书证，公安机关的扣押清单，招商银行“刘加敏”的账户信息，涉案信用卡交易明细，上海司法会计中心司法会计鉴定意见，户籍资料，工作情况记录等证据证实上述事实。公诉机关认为，被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人尹某某、蔡某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人何某某、郭某某系从犯，依法均可减轻处罚。被告人蔡某某、何某某、郭某某到案后如实供述自己的犯罪事实，依法均可从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款之规定，对四名被告人分别予以处罚。庭审中，被告人尹某某否认公诉机关指控的犯罪事实及罪名，辩称其未参与预谋，公诉机关指控的第一节犯罪，其只带现金到现场，听“阿杰”说有资金打入银行账户时，将钱交给“阿杰”，“阿杰”让他人从银行取到现金后，将所带的现金归还其，其从中分得好处费；指控的第三节犯罪，不是其提议，也未操作网银转账；公安机关在其处查获的“刘加敏”网银U盾以及多人名下的信用卡是“阿杰”放在其车上的，其只实施了洗钱行为，未实施信用卡诈骗行为。被告人尹某某的辩护人对起诉书指控被告人尹某某的犯罪事实及罪名提出异议，认为被告人尹某某仅操作过一次网银转账，不是犯罪的起意者、组织者，转入钱款的“刘加敏”账户也是“阿杰”提供的，在共同犯罪中系从犯；被告人尹某某只知道是对赌资进行转账，没有刷卡行为,被害人银行卡账户中的钱款被盗刷后，被害人对钱款已经失去控制，信用卡诈骗犯罪已经完成，故后续转账只是转移赃款的行为，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人尹某某予以处罚。被告人蔡某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人蔡某某的辩护人对起诉书指控被告人蔡某某的犯罪事实及罪名均无异议，提出被告人蔡某某如实供述自己的犯罪事实，没有提供伪造信用卡，分得的赃款比较小，系从犯，建议对被告人蔡某某从轻处罚；第二节犯罪中，未实际取到钱款，在量刑时对被告人蔡某某予以酌情考虑。被告人何某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，要求法院对其从轻处罚。被告人郭某某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人郭某某的辩护人对起诉书指控被告人郭某某的犯罪罪名提出异议，认为被告人郭某某没有参与预谋，只是最后环节中取款，后续提现是转移赃款的行为，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人郭某某处罚；被告人郭某某系从犯，并如实供述自己的犯罪事实，建议对其减轻处罚。经审理查明，2015年10月间，被告人何某某介绍提供伪造信用卡的被告人尹某某、“阿杰”(在逃)，与提供P0S机等作案工具的被告人蔡某某相识并经共同预谋，采用持伪造信用卡在P0S机等作案工具上刷卡后，将被害人信用卡内的钱款转账、套现并分赃。2015年11月至12月期间，由被告人何某某等人安排作案地点等；被告人蔡某某等人持伪造信用卡以虚构交易方式，利用其提供的POS机等作案工具刷卡转出被害人银行账户内钱款并进行部分网银转账；被告人尹某某等人在被害人信用卡内钱款转入其控制的银行账户后，通过网银将钱款转至其控制的多人名下银行卡内，在提取现金后进行分赃；被告人郭某某等人受被告人尹某某等人指使持上述多人名下的银行卡至ATM机即时提取现金。具体犯罪事实分述如下：2015年11月4日晚至同年11月5日凌晨，被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某伙同“阿杰”等人根据被告人何某某的安排，在广东省佛山市恒福国际大厦利用POS机刷卡作案，转走被害人郑某某中国工商银行信用卡账户内钱款人民币40.18万元、被害人俞某中国工商信用卡账户内钱款人民币17.3万元。后上述赃款被分赃花用。案发后，被告人尹某某的家属代为向被害人俞某退赔人民币17.3万元。2015年11月30日晚，上述四名被告人再次伙同“阿杰”等人根据被告人何某某的安排，在广东省佛山市九鼎国际大厦等处利用拉卡拉机刷卡作案，转走被害人张某中国建设银行信用卡账户内资金人民币7.6万元、被害人杨1中国建设银行信用卡账户内钱款人民币12万元、被害人王某某中国建设银行信用卡账户内钱款人民币6.4万元。当日晚，公安机关将正在ATM机提取现金的被告人郭某某抓获，并当场扣押已提取的钱款人民币4.5万元及多张银行卡，后公安机关从扣押的多张银行卡内取出被告人郭某某未提取的钱款共计人民币130100元。2015年12月1日，被告人尹某某、蔡某某、何某某伙同“阿杰”等人根据被告人尹某某的安排，在广东省广州市猎德区一大厦利用拉卡拉机刷卡作案，转走被害人于某某中国工商银行信用卡账户内钱款人民币9.8万元。后上述赃款被分赃花用。2015年12月3日，被告人蔡某某、何某某在广东省佛山市被公安机关抓获；同年12月8日，被告人尹某某在广东省广州市被公安机关抓获。上述事实，有以下证据证明：1、被害人郑某某的陈述以及涉案银行卡账户交易信息，证明其中国工商银行卡于2015年11月4日晚被他人以POS机消费方式转账人民币40.18万元，后银行查询发现该笔消费在福建省的石狮市弘栋卫浴商行。2、被害人俞某的陈述以及涉案银行卡账户交易信息、谅解书，证明其中国工商银行卡于2015年11月5日凌晨被他人以POS机消费方式转账人民币17.3万元。后被害人俞某收到被告人尹某某家属退赔的赃款人民币17.3万元。3、被害人张某的陈述以及涉案银行卡账户交易信息，证明其中国建设银行卡于2015年11月30日晚被他人以拉卡拉机转账人民币7.6万元。4、被害人杨1的陈述以及涉案银行卡账户交易信息，证明其中国建设银行卡于2015年11月30日晚被他人以拉卡拉机转账人民币12万元。5、被害人王某某的陈述以及涉案银行卡账户交易信息，证明其中国建设银行卡2015年11月30日晚被他人以拉卡拉机转账人民币6.4万元。6、被害人于某某的陈述以及涉案银行卡账户交易信息，证明其中国工商银行卡于2015年12月1日下午16时许被他人以拉卡拉机转账人民币9.8万元。7、证人杨某3的证言,证明被告人蔡某某利用其身份冒领用于作案的POS机1部。8、证人白某某的证言，证明其系被告人蔡某某的女朋友，被告人何某某与被告人蔡某某相识，两人曾谈及POS机以及在案发时间段有拉卡拉机1部。9、上海司法会计中心司法会计鉴定意见，证明被害人郑某某、俞某、张某、杨1、王某某、于某某的银行卡均在身边，但均被POS机、拉卡拉机以虚构交易的方式刷卡转走钱款。10、石狮市泓栋卫浴商POS机申领材料、POS机的交易信息、拉卡拉商务服务有限公司提供的相关书证、证人侯某某的证言，证明被告人蔡某某所持的POS机绑定杨某3银行账户，被告人蔡某某所持的拉卡拉机刷走被害人信用卡钱款。11、招商银行“刘加敏”账户交易信息、涉案信用卡的交易信息以及公安机关的扣押清单，证明了本案被害人的信用卡内钱款经被告人蔡某某持有的POS机、拉卡拉机刷卡交易，其中，被害人郑某某、俞某信用卡内钱款通过杨某3银行账户进入“刘加敏”账户，再经网银转账至多人名下的信用卡，并被提现；被害人张某、杨1、王某某、于某某信用卡内钱款通过拉卡拉机转入被告人蔡某某控制的银行账户，后被害人张某、杨1、王某某信用卡内钱款又以转账方式进入“刘加敏”账户，再经网银转账至多人名下的信用卡，部分被提现；被告人郭某某用于作案时所戴“眼镜、帽子”以及其已提取的现金及未及时提取的现金共计人民币175100元，均已被公安机关扣押。12、公安机关的扣押清单，证明公安机关在被告人尹某某处查处并扣押“刘加敏”网银U盾1只、多张信用卡、笔记本电脑1台；从被告人蔡某某处查处并扣押拉卡拉便民机等物品。13、户籍资料以及工作情况记录，证明四名被告人的身份情况以及四名被告人均被公安机关抓获的情况。14、被告人蔡某某的当庭供述，证明由被告人何某某的居中介绍，其结识了能提供伪造信用卡的被告人尹某某等人，并伙同被告人尹某某、何某某等人经预谋，持伪造信用卡在其提供的P0S机等作案工具上刷卡后，将被害人的钱款套现并分赃。2015年11月4日晚，由被告人何某某联系、安排，在广东省佛山市恒福国际大厦，其与被告人尹某某、与被告人尹某某一起持有伪造信用卡的人以及取款的被告人郭某某、被告人何某某等人利用POS机，持伪造信用转走被害人的钱款，其将钱款网银转至被告人尹某某指定的“刘加敏”账户，再由被告人尹某某一方负责将钱款取出，后其从被告人尹某某处分得赃款的百分之十五左右；2015年11月30日晚，由被告人何某某安排，其与被告人尹某某、何某某、郭某某等人在广东省佛山市九鼎国际大厦等处，采用相同的方法，利用拉卡拉机转走被害人钱款，其将钱款转至被告人尹某某指定的“刘加敏”账户，因取款的被告人郭某某被抓获而未分得赃款；2015年12月1日，因前一次未拿到赃款，被告人尹某某安排了作案地点广东省广州市猎德区一大厦，其提供拉卡拉机，被告人尹某某一方操作转走被害人钱款并取现，后其分得赃款约人民币5万元。15、被告人何某某的当庭供述，证明其获悉“阿杰”需要POS机帮助进行刷卡的非法活动，并经“阿杰”介绍结识了被告人尹某某，其将持有POS机的被告人蔡某某与被告人尹某某等人相识并经共同预谋，持伪造信用卡在P0S机等作案工具上刷卡后，将被害人的钱款套现并分赃。2015年11月4日晚，由与被告人尹某某一起的“阿杰”联系其，其安排在广东省佛山市恒福国际大厦，由“阿杰”提供伪造的信用卡，被告人蔡某某提供POS机，被告人尹某某操作网银，被告人郭某某取款后，其从被告人尹某某处分得赃款的百分之二；2015年11月30日晚，由其安排，与被告人蔡某某、郭某某等人在广东省佛山市九鼎国际大厦，被告人尹某某在佛山市九鼎国际大厦对面的恒福国际大厦，采用同样的方法，转走被害人钱款，后被告人尹某某告诉其，取款的被告人郭某某被抓获，所以未分得赃款；2015年12月1日，因前一次作案未拿到赃款，被告人尹某某安排在广东省广州市猎德区一大厦，是“阿杰”的人刷卡,被告人蔡某某提供刷卡机器，被告人尹某某操作电脑，划走被害人钱款并取现，后其从被告人尹某某处分得赃款人民币1万元。另每次看到被告人尹某某带钱给刷卡的人,被告人尹某某手下有很多人去ATM机取款。16、被告人郭某某的当庭供述，证明其系被告人尹某某公司员工。2015年11月初，被告人尹某某让其持银行卡取现，当时被告人尹某某的朋友“阿杰”在场。后“阿杰”让其持银行卡取款，其采取“戴帽子、眼镜”等方式至银行ATM机取现，并获取报酬。2015年11月30日，其在ATM机上取出人民币4万余元时被公安机关当场抓获。以上证据，均由公诉机关举证，并经当庭质证属实，本院予以确认。本院认为，被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某共同以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法均应予处罚。上海市普陀区人民检察院指控被告人尹某某、蔡某某、何某某、郭某某的犯罪事实及罪名成立。经查，被告人蔡某某、何某某、郭某某的当庭供述，与公安机关的扣押清单等证据相印证，证实了被告人尹某某伙同被告人蔡某某等人经事先预谋，持伪造信用卡以虚构交易的方式，将被害人信用卡内的钱款转账、提现并分赃，并与被告人蔡某某等人分工合作，三次参与实施网银转账至其控制的账户、指使被告人郭某某取现等犯罪行为；被告人郭某某明知被告人尹某某等人使用伪造信用卡刷卡套现，仍实施了持多人名下的银行卡提取现金的犯罪行为，其行为均符合信用卡诈骗罪的犯罪构成要件，依法均应以信用卡诈骗罪论处，被告人尹某某、郭某某的辩护人提出对各自被告人应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚的相关辩护意见，均不予采纳；被告人尹某某的当庭辩解以及其辩护人提出的相关辩护意见，与查明的事实不符，亦不予采纳。本案系共同犯罪，被告人尹某某等人实施网银转账，指使被告人郭某某取现并分赃等，被告人蔡某某提供POS机等作案工具并实施部分网银转账等，两名被告人在此次犯罪中起主要作用，均系主犯，依法应按照其所参与、组织的全部犯罪处罚，故被告人尹某某、蔡某某的辩护人提出各自被告人系从犯的相关辩护意见，均不予采纳；被告人何某某介绍、联系被告人尹某某、蔡某某,并安排作案地点等，被告人郭某某持多人名下的银行卡至ATM机取款，在共同犯罪中,均系从犯，依法均应减轻处罚。被告人蔡某某、何某某、郭某某到案后如实供述自己的犯罪事实，依法均可从轻处罚。被告人蔡某某的辩护人建议对被告人蔡某某从轻处罚、被告人郭某某的辩护人建议对被告人郭某某减轻处罚的辩护意见，均可予采纳。鉴于案发后，被告人尹某某的家属已代为退赔了部分赃款，依法可酌情从轻处罚。公诉机关当庭提出的量刑建议，可予采纳。根据四名被告人在共同犯罪中的作用、地位以及对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人尹某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月6日起至2026年6月12日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。二、被告人蔡某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月3日起至2026年3月2日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。三、被告人何某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月3日起至2023年6月2日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。四、被告人郭某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2017年11月29日止；罚金款应在本判决生效之日起一个月内缴纳)。五、扣押在案的作案工具，依法没收；赃款依法追缴后，发还各名被害人；扣押在案的赃款人民币一十七万五千一百元，按比例发还被害人张某、杨1、王某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  唐 敏审 判 员  陈 肸人民陪审员  蒋建萍二〇一七年一月二十日书 记 员  何国斌附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。……对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。……第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。……