四川省内江市中级人民法院刑 事 判 决 书(2017)川10刑终85号原公诉机关四川省内江市东兴区人民检察院。上诉人（原审被告人）邱华军，男，1990年6月7日出生，汉族，四川省苍溪县人，大学本科文化，无业，住广元市苍溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年10月29日被刑事拘留，同年11月10日被逮捕。现羁押于内江市看守所。四川省内江市东兴区人民法院审理东兴区人民检察院指控原审被告人邱华军犯诈骗罪一案，于2017年6月13日作出(2017)川1011刑初144号刑事判决。原审被告人邱华军不服，提出上诉。本院2017年7月3日受理案件后，依法组成合议庭，分别于2017年8月9日、2017年9月26日公开开庭审理了本案。四川省内江市人民检察院指派检察员吴传珍、刘小凤出庭履行职务。上诉人（原审被告人）邱华军到庭参加诉讼。现已审理终结。原判认定：2016年5月5日至10月，被告人邱华军以兼职为由，骗取余某、李某3、闫某、苏某等29名在校学生的身份证原件、支付宝账号及密码、银行卡、学信网账号、淘宝网登陆密码等资料，并利用上述资料以学生名义向上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、北京闪银奇异科技有限公司、北京和创未来网络科技有限公司等网络借款平台借款，然后通过银行转账、微信转账、提现等方式将绝大部分借款占为己有。通过上述方式，邱华军向网络借款平台借款本金为517598元，部分网络借款平台在借款本金中扣留65226元作为保证金后发放借款。邱华军将446298元占为己有。具体明细如下：1.以陈某1名义借款6500元，被告人骗得6500元。2.以杨某名义借款4000元，被告人骗得4000元。3.以梁某名义借款3900元，被告人骗得3900元。4.以赵某名义借款9400元，被告人骗得9400元。5.以李某1名义借款4700元，被告人骗得4700元。6.以马某名义借款14500元，被告人骗得14500元。7.以余某名义借款39588元，借款平台扣留3226元作为保证金，74元在余某卡上，被告人骗得36288元。8.以胡某名义借款17600元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得14600元。9.以陈某2名义借款23000元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得20000元。10.以谷某名义借款40022元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得37022元。11.以蒲某名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得12000元。12.以张某名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得12000元。13.以彭某名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得16600元。14.以刘某1名义借款18000元，借款平台扣留2000元作为保证金，被告人骗得16000元。15.以罗某1名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得16600元。16.以高某名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得16600元。17.以李某2名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得12000元。18.以李某3名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得12000元。19.以罗某2名义借款32100元，借款平台扣留2000元作为保证金，被告人骗得30100元。20.以苏某名义借款20700元，借款平台扣留3000元作为保证金，苏某使用了6000元，被告人骗得11700元。21.以李某4名义借款22900元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得19900元。22.以闫某名义借款23300元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得20300元。23.以吴某1名义借款17500元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得14500元。24.以潘某名义借款18000元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得15000元。25.以刘某2名义借款16400元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得13400元。26.以黄某名义借款12388元，借款平台扣留2000元作为保证金，被告人骗得10388元。27.以刘某3名义借款10000元，借款平台扣留2000元作为保证金，被告人骗得8000元。28.以廖某名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得16600元。29.以李某5名义借款24700元，借款平台扣留3000元作为保证金，被告人骗得21700元。被告人邱华军在骗得上述借款后，将20981元用于归还部分借款的分期付款，将37000元转账给其父亲用于偿还债务，其余款项被邱华军用于网络投资、个人消费、还债和给学生发红包。2016年10月29日，被告人邱华军在成都温江金汉宫酒店被民警抓获。2017年1月4日，邱华军被移送至内江市公安局东兴区分局。到案后，邱华军如实供述其犯罪事实。原判认定的事实有公诉机关提交并经庭审质证的受案登记表、立案决定书、到案经过等书证，证人苟某、陈某1、杨某、梁某、赵某、李某1、马某、余某、胡某、陈某2、谷某、蒲某、张某、彭某、刘某1、罗某1、高某、李某2、李某3、罗某2、苏某、李某4、闫某、吴某1、潘某、刘某2、黄某、刘某3、廖某、李某5的证言，被告人邱华军的供述与辩解，辨认笔录等证据予以证实。东兴区人民法院认为，被告人邱华军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物达425317元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。邱华军到案后如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，以诈骗罪判处邱华军有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元；对邱华军的违法所得425317元予以追缴，并发还给上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、北京闪银奇异科技有限公司等被害单位。上诉人邱华军提出：其还用向某138××××0956微信支付还贷款一万余元；其与受害人谷某是恋爱关系，谷某自愿申请贷款，资金由二人共同使用；其因投资未产生收益，才导致不能还款，没有非法占有的目的。四川省内江市人民检察院出庭检察员认为，原判认定部分诈骗金额有误，建议将本案发回东兴区人民法院重新审判或者二审查清事实后重新判决。经二审审理查明：2016年5月5日至10月，上诉人邱华军以兼职为由，骗取余某、李某3、闫某、苏某等二十九名在校学生的身份证原件、支付宝账号及密码、银行卡、学信网账号、淘宝网登陆密码等资料，并利用上述资料以学生名义向上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、北京闪银奇异科技有限公司、北京和创未来网络科技有限公司等网络借款平台借款，然后通过银行转账、微信转账、提现等方式将绝大部分借款占为己有。通过上述方式，邱华军向网络借款平台借款本金为532670元，部分网络借款平台在借款本金中扣留66426元作为保证金后发放借款，另有256元在被骗学生账户上未转走，被骗学生苏某自己使用6000元，案发前归还24981元，邱华军实际将435007元占为己有，随后将其中37000元转账给其父亲用于偿还债务，其余款项被邱华军用于网络投资、个人消费和偿还债务。具体明细如下：1.以陈某1名义借款6500元，邱华军骗得6500元。2.以杨某名义借款4000元，邱华军骗得4000元。3.以梁某名义借款3900元，邱华军骗得3900元。4.以赵某名义借款9400元，邱华军骗得9400元。5.以李某1名义借款4700元，邱华军骗得4700元。6.以马某名义借款14500元，邱华军骗得14500元。7.以余某名义借款36499元，借款平台扣留3226元作为保证金，借款过程中还款4000元，74元在余某卡上；邱华军还以余某的名义使用趣店白条分别借款3588元、3500元、使用蚂蚁花呗借款1000元。邱华军骗得37287元。8.以胡某名义借款17600元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得14600元。9.以陈某2名义借款23000元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得20000元。10.以谷某名义借款38514元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得35514元。11.以蒲某名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得12000元。12.以张某名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得12000元。13.以彭某名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得16600元。14.以刘某1名义借款18000元，借款平台扣留2000元作为保证金，邱华军骗得16000元。15.以罗某1名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得16600元。16.以高某名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得16600元。17.以李某2名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得12000元。18.以李某3名义借款15000元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得12000元。19.以罗某2名义借款32682元，借款平台扣留2200元作为保证金，另有96元、86元留在罗某2卡上未转走，邱华军骗得30300元。20.以苏某名义借款20700元，借款平台扣留3000元作为保证金，苏某使用了6000元，邱华军骗得11700元。21.以李某4名义借款22900元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得19900元。22.以闫某名义借款33299元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得30299元。23.以吴某1名义借款17500元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得14500元。24.以潘某名义借款18000元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得15000元。25.以刘某2名义借款16400元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得13400元。26.以黄某名义借款13388元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得10388元。27.以刘某3名义借款10000元，借款平台扣留2000元作为保证金，邱华军骗得8000元。28.以廖某名义借款19600元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得16600元。29.以李某5名义借款24700元，借款平台扣留3000元作为保证金，邱华军骗得21700元。二审庭审中，检察人员当庭出示了证人余某、谷某、罗某3的证言、邱华军的供述，以及办案情况说明证实，三证人对邱华军利用三人信息贷款数额进行了核实，另证实因微信记录只能查取最近六个月记录，侦查机关无法获取邱华军所称用138××××0956微信号还款的情况。关于上诉人邱华军的上诉意见评判如下：1.关于邱华军实际还款金额的问题。经查，邱华军提出其通过138××××0956的微信号还款的辩解没有证据证实，该辩解不能成立。2.关于受害人谷某是否自愿申请贷款、是否知情的问题。经查，受害人谷某证言及邱华军供述证实，二人恋爱期间，谷某将其建设银行卡、支付宝账号、密码等均由邱华军掌握和使用，谷某对邱华军贷款情况并不知情，因此邱华军关于谷某明知其贷款，且共用使用贷款的上诉意见没有证据证实，不能成立。3.关于上诉人邱华军是否有非法占有为目的的问题。经查，邱华军虚构事实，实施诈骗后，将诈骗款用于网络投资个人用途，以及用于个人消费、还债等灭失性用途，且其藏匿导致被骗学生无法查找。因此，邱华军没有非法占有为目的的上诉意见，不予采纳。本院认为，上诉人（原审被告人）邱华军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物435007元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。到案后，邱华军如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。原判审判程序合法、适用法律正确，但认定邱华军诈骗金额有误，二审予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（三）项的规定，判决如下：一、维持四川省内江市东兴区人民法院（2017）川1011刑初144号刑事判决书的第一项，即：被告人邱华军犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元。二、撤销四川省内江市东兴区人民法院（2017）川1011刑初144号刑事判决书的第二项，即：对被告人邱华军的违法所得425317元予以追缴，并发还给上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、北京闪银奇异科技有限公司等被害单位。三、对上诉人（原审被告人）邱华军的违法所得435007元予以追缴，并发还给上海诺诺镑客金融信息服务有限公司、北京闪银奇异科技有限公司等被害单位。本判决为终审判决。审判长 曾 箭审判员 刘晓瑜审判员 唐 强二〇一七年九月二十六日书记员 陆 露附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。……