福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2017)闽0982刑初340号公诉机关福建省福鼎市人民检察院。被告人何朝开，男，1950年8月28日出生于福建省福鼎市，汉族，小学文化，务农，户籍地福建省福鼎市，现住福建省福鼎市。2017年6月13日,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被福鼎市公安局决定取保候审，2017年8月28日,经本院决定，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于福鼎市看守所。福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2017）326号起诉书指控被告人何朝开犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序于2017年9月20日公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员阮彩铃出庭支持公诉，被告人何朝开到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年4月至2016年7月间，被告人何朝开为吸收公众资金放贷牟利目的，采取自己为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，会员间逐月缴纳基本会金并按月顺序收取会款，会员收取会款后按约定利息支付其他会员的方法，在其住所福建省福鼎市桐山街道福全社区凤架山小区1号组织14场民间排会，召集苏某、蔡某等社会公众140人次入会。2016年12月，被告人何朝开因放贷未能收回，造成无力支付会员到期的会款，解散该14场排会，致苏某、蔡某等27名会员已缴纳的会金累计125.015万元无法收回。具体事实分述如下：一、2014年4月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2016年1月。会期满后，被告人何朝开没有支付会员苏某、刘某、谢某到期会款4万、2.1万元、3万元。二、2015年1月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年10月。2016年12月，该排会解散后造成会员苏某已缴纳的会金4万元无法收回。三、2015年4月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2017年1月。2016年12月，该排会解散后造成会员兰金珠、兰颜佳、吴某2已缴纳的会金5万、9000元、3.5万元无法收回。四、2015年5月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2017年2月。2016年12月，该排会解散后造成会员郑道馥已缴纳的会金5万元无法收回。五、2015年7月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年4月。2016年12月，该排会解散后造成会员金某、林某已缴纳的会金4.55万、1.75万元无法收回。六、2015年8月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年5月。2016年12月，该排会解散后造成会员杜仙玉已缴纳的会金1.7万元无法收回。七、2015年9月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2017年6月。2016年12月，该排会解散后造成会员吴某3、李某1、何某2已缴纳的会金2.175万元、4.25万元、4.5万元无法收回。八、2015年10月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2017年7月。2016年12月，该排会解散后造成会员温某、曾某、蔡某、王某已缴纳的会金3.75万元、8.94万元、4万元、7.5万元无法收回。九、2015年11月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2017年8月。2016年12月，该排会解散后造成会员丁某、周某、朱有守、何某3已缴纳的会金7万元、3.75万元、4万元、2.5万元无法收回。十、2016年1月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2017年10月。2016年12月，该排会解散后造成会员苏某、王某、李承册、李某2已缴纳的会金2.4万元、1000元、6万元、2.6万元无法收回。十一、2016年3月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2017年12月。2016年12月，该排会解散后造成会员兰金珠、丁某、何某4、郑某左、杜仙玉、李某3已缴纳的会金2万元、2.5万元、2.15万、1.75万元、3万元、5.5万元无法收回。十二、2016年4月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年1月。2016年12月，该排会解散后造成会员兰瑞爱已缴纳的会金2.5万元无法收回。十三、2016年5月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2018年2月。2016年12月，该排会解散后造成会员刘某已缴纳的会金2万元无法收回。十四、2016年7月，被告人何朝开组织一场10人次的排会，每月每名次会员基本会金5000元，会期至2018年4月。2016年12月，该排会解散后造成会员金某、兰颜佳已交纳的会金3.5万元、1.15万元无法收回。2014年11月，被告人何朝开参加曾某组织的一场15人次的排会，收回会款后没有缴纳到期会金，造成曾某损失5.16万元。同期间，被告人何朝开还以借款形式，分别截留李某1、温某、李某3、谢某到期会款7万元、5万元、5万元、3万元，至今未还。2017年6月13日，被告人何朝开向福鼎市公安局投案，并向福鼎市桐山街道社会管理综合治理委员会办公室提存现金24.54万元，用于清理会款。上述事实，被告人何朝开在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证的参会人员温某、蔡某、曾某、苏某、兰瑞爱、金某、兰金珠、丁某、王某、周某、朱有守、何某3、林某、何某4、张某、郑某左、杜仙玉、李某3、李某1、兰颜佳、李承册、李某2、刘某、吴某2、谢某、何某2的报案陈述及其提供的会单、借条，证人吴某1、何某1的证言，参会人员兰瑞爱、朱有守的辨认笔录，福鼎市桐山街道社会管理综合治理委员会办公室出具的民间标会涉案人员处理意见表，福鼎市公安局出具的破案经过说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人何朝开为吸收公众资金放贷牟利，先后召集社会公众140人次组织民间排会或参加他人组织的民间排会，吸收他人资金，造成多名会员缴纳的会金或到期会款无法收回，直接经济损失达150.175万元。被告人何朝开在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，对当地金融秩序造成重大影响，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人何朝开案发后能自动投案，并如实供认自己的罪行，依法应认定为自首，可予以从轻处罚。本院综合考虑被告人何朝开的犯罪情节及其悔罪表现和一定的还款行为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人何朝开犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金15万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月29日起至2021年8月28日止）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、继续追缴被告人何朝开非法吸收的公众资金125.635万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈延忠人民陪审员  方守挺人民陪审员  方维宝二〇一七年九月二十日书 记 员  王惠蓉附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。