安徽省芜湖市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2016）皖02刑终397号 原公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。 上诉人（原审被告人）樊福英，女，汉族，1952年8月12日出生，高中文化，原天天乐超市九十殿分店经营者，住安徽省芜湖县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月18日被芜湖县公安局取保候审，同年5月27日被安徽芜湖县人民检察院取保候审，2016年10月9日经安徽省芜湖县人民检察院决定，并于次日被芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖市女子看守所。 上诉人（原审被告人）杨文品，男，汉族，1978年12月4日出生，中专文化，芜湖紫竹机械制造有限公司原法定代表人、芜湖县徽越汽车销售股份有限公司股东，户籍地安徽省芜湖县，经常居住地安徽省芜湖县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年被二连边防检查站抓获并寄押于二连浩特市看守所，同年6月20日被芜湖县公安局刑事拘留，7月11日经安徽省芜湖县人民检察院批准，并于同日被芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖县看守所。 指定辩护人许磊，安徽青弋江律师事务所律师。 原审被告人杨光财，男，汉族，1951年7月18日出生，初中文化，芜湖紫竹机械制造有限公司实际控制人，住安徽省芜湖县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月18日经芜湖县公安局决定，并于次日被芜湖县公安局刑事拘留，同年3月22日经安徽省芜湖县人民检察院批准，并于次日被芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖县看守所。 安徽省芜湖县人民法院审理芜湖县人民检察院指控原审被告人杨光财、樊福英、杨文品犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年11月30日作出（2016）皖0221刑初228号刑事判决，原审被告人樊福英、杨文品不服，向本院提起上诉。本院于2016年12月21日受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，并听取了辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定:樊福英于2004年2月29日成立芜湖县天天乐超市九十殿分店，为个体工商户，经营至2016年1月14日注销。2008年9月3日，杨光财以杨文品名义与他人合伙成立芜湖紫竹机械制造有限公司，注册资本58万元，2010年12月15日，该公司法定代表人变更为杨文品，2012年8月28日、2013年11月22日经登记核准，杨光财和严春华（杨光财女婿）变更为该公司股东，严春华任该公司法定代表人，杨光财为该企业实际控制人。杨文品于2011年2月18日，与罗刚等人成立芜湖县徽越汽车销售股份有限公司，注册资本200万元。 2004年开始，杨光财、樊福英在未获得中国人民银行许可的情况下，采取直接提出及被借款人“口口相传”的方式，以家中超市经营、芜湖紫竹机械制造有限公司经营、儿子杨文品在湾沚开汽贸公司需资金周转等名义，承诺以0.6分至2分不等的月利率还本付息，向社会不特定公众吸收存款，至2012年始起将未归还借款以变换新借条方式续借。2012年至2014年期间，杨文品因投资成立、经营芜湖县徽越汽车销售股份有限公司需要资金，事先与樊福英商议，由樊福英通过上述方式获取资金，供杨文品经营所用，期间杨文品共获取资金274万元。截至案发，杨光财、樊福英共向张国保、樊秀暖、蔡典金等290余人非法吸收存款1538.275万元（含利息14.05万元），期间归还利息77.2781万元，归还本金37.6924万元，造成损失1409.2545万元。杨文品应对所参与的非法吸收公众存款数额274元承担责任。具体犯罪事实如下： 1.杨光财、樊福英分别于2013年11月13日、2014年1月30日、2014年11月25日、2015年2月16日、2015年10月1日以0.6-1分的月利息从张国保处借款共计5.3万元，后付息0.21万元；于2015年10月6日以1分的月利息从张颖慧处借款1.1万元（含利息0.1万元）。 2.杨光财、樊福英于2015年4月10日以1.1分的月利息从樊秀暖处借款3万元。 3.杨光财、樊福英分别于2014年2月23日、2014年6月2日、2014年7月17日、2014年11月1日以1分的月利息从蔡典金处借款共计3.1万元，后付息0.38万元；分别于2014年6月14日、2014年8月13日以1分的月利息从蔡克阳处借款共计13.1万元，后付息0.132万元。 4.杨光财、樊福英分别于2013年2月26日、2014年2月20日以0.6分的月利息从岑金水处借款共计6万元，后付息0.105万元；于2014年2月20日以0.6分的月利息从岑小芳处借款7.5万元；于2014年2月26日以0.6分的月利息从岑红梅处借款5.5万元。 5.杨光财、樊福英于2015年2月28日以1分的月利息从王继报处借款2万元。 6.杨光财、樊福英于2014年2月13日以1分的月利息从樊秀金处借款8.5万元，后付息1.02万元。 7.杨光财、樊福英分别于2014年11月10日、2014年12月1日、2015年1月8日、2015年1月28日以1分的月利息从王学文处借款共计7万元。 8.杨光财、樊福英于2015年4月2日以1分的月利息从樊秀清处借款3万元，后付息0.1万元。 9.杨光财、樊福英于2016年2月5日以0.8分的月利息从何承强处借款14.4万元，后付息0.02万元。 10.杨光财、樊福英于2014年5月13日、2014年10月10日、2015年2月20日以0.8-1分的月利息从张国茂处借款24.7万元，后付息0.6万元。 11.杨光财、樊福英于2013年5月26日、2014年2月25日以0.8-1分的月利息从蔡克芳处借款12.1万元（含利息0.6万元），后归还本金1万元，付息0.2万元。 12.杨光财、樊福英于2016年1月20日以0.8分的月利息从何世珍处借款19.6万元（含利息1万元），后付息0.6万元。 13.杨光财、樊福英于2014年2月7日、2014年4月29日以0.8分的月利息从王大妹处借款6万元，后归还本金1.52万元，付息0.6万元。 14.杨光财、樊福英于2013年10月20日、2013年11月14日、2014年1月21日、2014年5月1日、2014年8月20日以0.8分的月利息从王菊花、王思明处借款61万元，后付息约7万元。 15.杨光财、樊福英于2015年3月30日、2015年4月12日以1-1.2分的月利息从鲁来宝处借款7万元。 16.杨光财、樊福英于2014年6月22日以0.6分的月利息从张定宝处借款2万元，后付息0.16万元。 17.杨光财、樊福英于2015年1月9日、2015年2月8日以1分的月利息从钱良平处借款8万元，后付息0.42万元。 18.杨光财、樊福英于2015年1月19日、2015年2月9日以1.2分的月利息从葛其金处借款4万元；于2015年2月17日、2015年3月3日以0.8分的月利息从马凤英处借款1.8万元。 19.杨光财、樊福英于2015年3月26日以1.5分的月利息从夏云舞处借款2万元，后付息0.24万元。 20.杨光财、樊福英于2014年11月23日以1分的月利息从蔡善海处借款2万元，后付息0.24万元。 21.杨光财、樊福英于2015年3月1日以1.5分的月利息从武克勤处借款5万元。 22.杨光财、樊福英于2015年3月13日以1分的月利息从荀四保处借款3.7万元。 23.杨光财、樊福英于2014年11月29日以1分的月利息从徐树兰处借款4.6万元，后归还本金1万元。 24.杨光财、樊福英于2014年3月28日、2014年6月2日、2014年6月19日以1分的月利息从徐树峰处借款7.5万元，后付息0.9万元。 25.杨光财、樊福英于2014年6月19日、2015年1月16日、2015年2月17日以1分的月利息从徐树平处借款7.8万元，后归还本金1万元。 26.杨光财、樊福英于2015年2月5日、2015年7月2日以1分的月利息从徐树才处借款3万元。 27.杨光财、樊福英于2015年1月10日、2015年12月5日以1.5分的月利息从徐树友处借款1.51万元（含利息0.01万元）。 28.杨光财、樊福英于2015年7月23日以1.5分的月利息从许华武处借款10万元，后付息3.3万元。 29.杨光财、樊福英于2013年9月1日、2014年8月10日、2015年7月3日以1.5分的月利息从李先进处借款22.3万元（含利息0.3万元），后付息1.8万元；于2014年8月10日以1.5分的月利息从王力金处借款0.8万元，后归还本金0.1万元，付息0.144万元。 30.杨光财、樊福英于2015年3月25日以1分的月利息从徐树方处借款2.2万元（含利息0.2万元）。 31.杨光财、樊福英于2013年8月2日日、2014年2月13日、2014年8月31以0.6-1分的月利息从徐德华处借款8.6万元，后归还本金3万元。 32.杨光财、樊福英于2015年1月10日、2015年1月27日、2015年5月4日、2015年5月16日以1分的月利息从徐德清处借款12.6万元，后付息0.05万元。 33.杨光财、樊福英于2014年4月22日、2014年11月13日、2015年1月7日、2015年1月10日、2015年2月20日以0.6-1分的月利息从徐德科处借款8万元，后归还本金0.3万元，付息0.3万元。 34.杨光财、樊福英于2015年2月25日以1分的月利息从荀义堂处借款3万元。 35.杨光财、樊福英于2015年1月22日以1.5分的月利息从徐文彬处借款6万元；于2014年8月15日以1.5分的月利息从包玉兰处借款1.3万元，后付息0.234万元。 36.杨光财、樊福英于2014年2月20日、2015年3月11日以1-1.2分的月利息从赵家根处借款10万元，后付息0.24万元。 37.杨光财、樊福英于2013年11月9日、2014年5月9日、2014年9月10日、2014年9月30日、2014年9月30日、2015年4月17日从葛金翠、沈芳芳处借款共计10.4万元，后付息1.224万元；于2014年4月28日、2015年3月13日、2015年11月22日以1分的月利息从唐忠英处借款2万元，后付息0.06万元。 38.杨光财、樊福英于2015年3月27日以1.5分的月利息从许华传处借款12万元，后付息0.2万元。 39.杨光财、樊福英于2014年4月22日以1.2分的月利息从张家来处借款10万元（含利息1万元），后付息1.64万元。 40.杨光财、樊福英于2014年9月30日、2015年7月19日以1-1.5分的月利息从杨光立处借款11万元。 41.杨光财、樊福英于2014年6月14日以1分的月利息从许华妹处借款1万元。 42.杨光财、樊福英于2015年5月30日、2015年6月10日、2015年9月1日以1-1.5分的月利息从杨光玉处借款22万元，后付息2.04万元。 43.杨光财、樊福英于2014年2月10日、2014年8月6日以1分的月利息从史先进处借款3万元，后付息0.24万元。 44.杨光财、樊福英于2013年2月7日、2014年7月6日以1分的月利息从王能付处借款1.6万元，后付息0.24万元。 45.杨光财、樊福英于2013年9月1日、2015年3月2日、2015年3月3日以1.2分的月利息从刘延进处借款8万元，后归还本金3.5万元，付息0.528万元。 46.杨光财、樊福英于2014年2月20日以1分的月利息从孙圣根处借款2万元，后付息0.24万元。 47.杨光财、樊福英于2015年2月22日以1分的月利息从杨小秋处借款10万元。 48.杨光财、樊福英于2015年3月14日以1分的月利息从蔡善江处借款1.6万元（含利息0.1万元）。 49.杨光财、樊福英于2014年3月8日以1分的月利息从徐树标处借款2万元，后付息0.24万元。 50.杨光财、樊福英于2015年6月20日以1分的月利息从陈德明处借款4万元，后付息0.12万元。 51.杨光财、樊福英于2014年10月1日、2015年1月30日以1分的月利息从陈德豹处借款4.1万元（含利息0.3万元），后付息0.252万元。 52.杨光财、樊福英于2013年2月20日、2014年7月25日以1分的月利息从蔡善和、徐玉兰处借款4万元，后付息0.1万元。 53.杨光财、樊福英于2015年6月26日、2015年5月13日以1-1.2分的月利息从张家睦、卫荣兰处借款5.3万元。 54.杨光财、樊福英于2014年12月21日以0.8分的月利息从孙宏金处借款1万元，后归还本金0.15万元。 55.杨光财、樊福英于2014年11月13日以1分的月利息从孙宏春处借款0.5万元，后付息0.02万元。 56.杨光财、樊福英于2015年6月18日从昌修田处借款10万元。 57.杨光财、樊福英于2015年4月20日、2015年4月22日以1.2分的月利息从胡传金处借款4万元。 58.杨光财、樊福英于2012年5月24日、2012年10月5日、2013年1月29日、2014年6月6日以1分的月利息从程九如处借款4万元，后付息0.96万元。 59.杨光财、樊福英于2015年2月17日以1分的月利息从胡传宝处借款10万元。 60.杨光财、樊福英于2015年2月8日、2015年1月21日以1-1.2分的月利息从昌修宝、李菊花处借款3.5万元。 61.杨光财、樊福英于2014年6月28日以0.8分的月利息从丁荷花处借款2万元，后付息0.24万元；于2015年11月11日以1.2分的月利息从丁卫芳处借款1万元。 62.杨光财、樊福英于2014年2月4日、2015年4月22日以1-1.2分的月利息从许华庆处借款3.5万元，后归还本金0.2万元，付息0.0525万元。 63.杨光财、樊福英于2013年9月26日、2013年11月14日、2014年2月25日、2014年4月24日以0.6-1分的月利息从徐尚水处借款2万元，后付息0.36万元。 64.杨光财、樊福英于2013年2月14日、2013年2月23日、2013年5月24日、2013年10月21日、2014年2月15日、2014年2月19日、2015年2月14日、2015年2月26日以1分的月利息从张向根处借款8.9万元，后付息1.14万元；于2014年2月13日、2015年7月11日、2014年9月6日以0.8-1分的月利息从徐桂香、徐华标处借款1.935万元，后付息0.1716万元。 65.杨光财、樊福英于2015年8月23日以1分的月利息从陈俊处借款1万元。 66.杨光财、樊福英于2014年3月3日、2014年3月9日以0.8-1分的月利息从贾成元处借款6.5万元，后付息0.65万元。 67.杨光财、樊福英于2014年1月20日、2014年5月19日以1分的月利息从张传芝处借款5万元，后付息0.48万元。 68.杨光财、樊福英于2015年3月2日以1.5分的月利息从杨多宝处借款5万元。 69.杨光财、樊福英于2015年3月4日以1分的月利息从司怀满处借款10万元。 70.杨光财、樊福英于2015年11月22日以1分的月利息从汪孝厚处借款1.1万元（含利息0.1万元）。 71.杨光财、樊福英于2015年5月1日以1分的月利息从汪友佩处借款3万元，后付息0.36万元。 72.杨光财、樊福英于2015年8月9日以1分的月利息从张正妹处借款9万元。 73.杨光财、樊福英于2014年7月13日、2014年8月24日以1分的月利息从刘金付处借款3万元，后付息0.36万元；于2015年1月4日以1分的月利息从丁美桂处借款1.5万元；于2015年1月1日以1分的月利息从刘慧芳处借款1万元，后付息0.12万元。 74.杨光财、樊福英于2013年11月1日、2013年12月12日、2014年2月16日、2015年2月12日、2015年4月3日、2015年7月1日、2015年7月4日、2015年9月9日、2015年9月25日以0.8-1分的月利息从徐金跃处借款共计10.7万元，后付息0.4万元。 75.杨光财、樊福英于2015年2月3日、2015年3月12日、2016年1月6日以1分的月利息从丁守政处借款5.2万元。 76.杨光财、樊福英于2015年4月26日、2015年5月18日以1分的月利息从刘泽莲处借款14.5万元。 77.杨光财、樊福英于2015年3月26日以1分的月利息从李云英处借款0.3万元。 78.杨光财、樊福英于2014年10月1日、2015年5月3日以1分的月利息从许左水处借款3万元，后付息0.24万元。 79.杨光财、樊福英于2015年2月25日以1分的月利息从陈华国处借款5万元。 80.杨光财、樊福英于2014年10月26日、2014年2月4日以1分的月利息从丁翠英处借款1.8万元，后付息0.08万元。 81.杨光财、樊福英于2014年9月30日、2015年4月27日以1分的月利息从时先美处借款7.1万元，后付息0.12万元。 82.杨光财、樊福英于2015年5月19日以1分的月利息从陈造忠处借款0.4万元。 83.杨光财、樊福英于2016年1月2日以1分的月利息从李家财处借款0.8万元。 84.杨光财、樊福英于2014年7月15日、2015年2月4日、2015年3月17日以1分的月利息从丁小宝处借款11万元（含利息0.5万元）。 85.杨光财、樊福英于2015年9月27日以1.5分的月利息从牟金处借款1万元。 86.杨光财、樊福英于2012年8月3日、2013年5月19日、2013年8月24日、2013年11月1日、2013年12月29日、2014年3月1日、2014年8月30日、2014年11月30日、2015年1月10日以1-1.2分的月利息从汪孝林处借款23万元，后付息3万元；于2015年2月1日、2015年4月6日以1.2分的月利息从周春华处借款6.7万元。 87.杨光财、樊福英于2014年9月12日、2015年1月1日以1分的月利息从夏日玉处借款3万元，后归还本金1万元，付息0.12万元。 88.杨光财、樊福英于2015年4月29日、2014年11月16日以1.5分的月利息从胡友兰处借款2万元；于2014年4月14日、2014年5月18日、2014年12月31日、2015年3月21日、2015年10月18日、2015年10月24日以1-1.5分的月利息从王本荣处借款13.5万元，后付息0.12万元。 89.杨光财、樊福英于2015年6月1日、2015年5月12日、2015年7月2日、2015年3月28日以0.8-1分的月利息从宫能付处借款2.5万元。 90.杨光财、樊福英于2013年4月27日、2014年3月6日、2014年3月23日以0.6-1分的月利息从杨年霞处借款5万元，后付息0.66万元；于2015年3月3日以1分的月利息从张桂英处借款1万元。 91.杨光财、樊福英于2015年4月18日以每季度0.3万元的利息从王礼英处借款7万元，后付息0.3万元。 92.杨光财、樊福英于2014年3月3日以0.8分的月利息从张传香处借款10万元，后付息1.2万元。 93.杨光财、樊福英于2014年5月14日、2015年3月23日以1分的月利息从胡招春处借款6.5万元，后付息0.78万元。 94.杨光财、樊福英于2013年12月1日以1分的月利息从徐勤处借款1万元，后付息0.24万元。 95.杨光财、樊福英于2014年9月16日以1分的月利息从束成明处借款1万元，后归还本金0.8万元；于2015年12月4日、2014年12月12日以1-1.2分的月利息从束维堂处借款5万元。 96.杨光财、樊福英于2015年2月3日以1分的月利息从时先福处借款9万元，后归还本金0.2万元；于2014年8月5日、2015年1月1日以0.8-1分的月利息从时其贵处借款1.5万元，后付息0.16万元。 97.杨光财、樊福英于2014年12月31日以1.5分的月利息从潘太文处借款2万元。 98.杨光财、樊福英于2015年5月6日以1.2分的月利息分别从李正英、包祥妹处借款4万元、1万元。 99.杨光财、樊福英于2015年3月10日、2015年3月11日、2015年6月21日、2015年4月8日以1分的月利息从余根英处借款4.3万元。 100.杨光财、樊福英于2013年9月21日以1分的月利息从潘修竹处借款4万元，后付息0.48万元；于2014年1月25日、2015年6月28日以0.8-1分的月利息从潘教兵处借款4万元，后付息0.3万元。 101.杨光财、樊福英于2014年3月22日、2014年4月28日以1分的月利息从钱巧玲处借款17万元，后付息2.04万元。 102.杨光财、樊福英于2015年9月12日以1.5分的月利息从于强处借款10万元；于2014年6月16日、2014年12月19日、2015年3月12日、2015年7月3日以1分的月利息从于乐德处借款3万元，后付息0.24万元。 103.杨光财、樊福英于2014年11月18日以1.5分的月利息从徐从荣处借款7万元。 104.杨光财、樊福英于2015年2月24日、2015年5月16日以1分的月利息从程庭怀处借款3.1万元。 105.杨光财、樊福英于2011年7月28日、2013年2月16日以1分的月利息从胡友平处借款2.5万元，后付息0.96万元。 106.杨光财、樊福英于2015年3月1日以1分的月利息从吴萍处借款1万元，后付息0.12万元。 107.杨光财、樊福英于2014年5月2日以1分的月利息从张小梅处借款1万元；于2014年6月16日以1分的月利息从葛景林处借款1万元。 108.杨光财、樊福英于2013年10月23日、2013年11月7日、2014年2月26日、2015年1月13日以0.8-1分的月利息从胡正道处借款6万元，后归还本金0.5万元，付息0.55万元。 109.杨光财、樊福英于2015年2月28日、2015年4月11日以1分的月利息从周娟萍处借款5万元。 110.杨光财、樊福英于2014年12月9日、2015年5月7日以1分的月利息从严继成处借款7万元，后归还本金1.3万元。 111.杨光财、樊福英于2014年5月18日以1分的月利息从汪水英处借款0.5万元万元；于2014年5月18日、2014年6月20日、2014年7月19日、2014年12月20日、2015年2月10日、2015年3月22日、2015年3月7日以1分的月利息从陈先富处借款8.48万元。 112.杨光财、樊福英于2014年4月9日、2014年4月17日、2014年5月28日、2014年10月14日、2015年3月9日以0.6-0.8分的月利息从程爱华处借款4.36万元，后付息0.03万元。 113.杨光财、樊福英于2011年12月12日、2011年12月30日、2013年2月17日、2013年10月16日、2015年2月22日以0.6-1分的月利息从黄清泉、黄良处借款2万元，后付息0.3万元；于2015年2月26日以1分的月利息从黄爱云处借款2.5万元。 114.杨光财、樊福英于2014年8月27日、2014年9月1日、2014年12月14日以1分的月利息从徐小平处借款5万元，后付息0.1万元。 115.杨光财、樊福英于2014年9月13日、2015年7月2日、2015年9月1日以1分的月利息从史先妹处借款17万元，后付息0.2万元。 116.杨光财、樊福英于2014年6月26日、2015年1月28日以1分的月利息从袁国根处借款3万元，后付息0.169万元。 117.杨光财、樊福英于2013年9月2日、2014年2月23日、2015年2月13日以0.8-1.2分的月利息从束维明处借款12万元，后归还本金0.76万元，付息0.64万元。 118.杨光财、樊福英于2014年2月3日、2015年2月25日以0.8-1分的月利息从葛祖棋处借款1.5万元，后付息0.1万元。 119.杨光财、樊福英于2014年12月14日、2015年2月1日、2016年2月1日以1.2分的月利息从王强林处借款6.1万元。 120.杨光财、樊福英于2013年5月10日以0.8分的月利息从徐德发处借款2万元；于2014年2月22日、2014年8月28日、2014年7月21日、2015年2月15日、2015年2月17日以0.8-1分的月利息从徐开清处借款6万元，后付息0.1万元。 121.杨光财、樊福英于2014年1月1日、2014年6月1日以1分的月利息从唐桂香处借款2.1万元，后付息0.6万元；于2015年9月27日以1.2分的月利息从李凤英处借款1万元。 122.杨光财、樊福英于2014年5月22日以0.6-1分的月利息从时先进处借款2万元，后归还本金0.25万元。 123.杨光财、樊福英于2014年12月30日、2015年5月1日、2016年1月30日以1-1.5分的月利息从李兆月处借款4.4万元，后付息0.144万元。 124.杨光财、樊福英于2015年1月18日以1分的月利息从彭大凯处借款3万元。 125.杨光财、樊福英于2014年11月15日、2015年2月24日以1分的月利息从杨开喜处借款4万元。 126.杨光财、樊福英于2014年6月17日、2015年8月22日、2014年9月25日、2016年1月6日以1分的月利息从徐本宝处借款4万元，后付息0.24万元。 127.杨光财、樊福英于2013年8月28日、2014年2月15日、2014年4月20日、2014年4月6日以1分的月利息从王再兰处借款13.7万元，后付息1.968万元；于2013年12月21日以1分的月利息从沈方红处借款1.5万元，后付息0.18万元。 128.杨光财、樊福英于2015年3月9日以1分的月利息从夏长英处借款1万元（含利息0.3万元）。 129.杨光财、樊福英于2015年3月5日、2015年3月10日、2015年4月22日以1分的月利息从徐红兵处借款7万元，后付息0.2万元；于2015年3月8日以1分的月利息从朱清玉处借款2万元，后归还本金1万元。 130.杨光财、樊福英于2015年4月9日、2015年5月1日以1-1.2分的月利息从卫世苗、徐德坤处借款2.5万元。 131.杨光财、樊福英于2014年2月5日、2015年2月27日、2015年5月28日、2014年8月13日以0.8-1分的月利息从丁守财、李荷花处借款4.6万元，后付息0.2万元。 132.杨光财、樊福英于2012年7月6日、2013年7月7日、2013年9月20日、2013年11月21日、2014年1月12日、2014年3月30日、2014年7月26日、2014年9月13日、2014年10月1日、2014年11月19日、2015年4月8日、2015年7月26日、2015年9月20日以1分的月利息从王建立处借款27.5万元，后付息3万元。 133.杨光财、樊福英于2014年5月28日以1分的月利息从汪孝先处借款1万元，后付息0.12万元。 134.杨光财、樊福英于2016年2月1日以1分的月利息从樊秀松处借款7万元（含利息0.5万元），后付息0.1万元。 135.杨光财、樊福英于2015年3月15日、2015年8月3日以1.2分的月利息从刘荣、汪友杰处借款5万元。 136.杨光财、樊福英于2015年2月10日、2015年3月14日、2015年7月18日以1-1.5分的月利息从林思香处借款8万元。 137.杨光财、樊福英于2015年3月11日以1分的月利息从丁能才（财）处借款3万元。 138.杨光财、樊福英于2014年11月25日、2015年7月9日、2015年8月17日、2015年4月4日、2015年3月12日、2015年11月13日、2015年7月4日、2015年9月6日、2015年10月17日以1-1.3分的月利息从周维鸣处借款17.96万元。 139.杨光财、樊福英于2014年8月9日、2015年6月12日以1分的月利息从史成南处借款14万元，后归还本金1万元，付息1.2万元。 140.杨光财、樊福英于2014年2月15日、2015年4月16日、2015年5月28日、2015年11月11日以1.2分的月利息从丁延智、李红霞处借款10.4万元，后付息0.72万元。 141.杨光财、樊福英于2014年12月8日、2014年12月26日、2015年1月17日、2015年11月3日以1分的月利息从丁九英处借款4.9万元。 142.杨光财、樊福英于2015年4月15日以1分的月利息从时宗明处借款1.15万元。 143.杨光财、樊福英于2015年2月28日、2015年3月8日以1分的月利息从刘延妹处借款5万元，后付息0.1万元。 144.杨光财、樊福英于2014年10月15日以2分的月利息从张炳坤处借款5万元。 145.杨光财、樊福英于2015年3月20日以1分的月利息从徐树文处借款1.5万元，后归还本金0.5万元。 146.杨光财、樊福英于2014年10月3日、2015年4月20日以1分的月利息从汪柏顺处借款2.3万元。 147.杨光财、樊福英于2015年5月20日以1分的月利息从夏日光处借款4万元。 148.杨光财、樊福英于2015年3月25日以1分的月利息从沈启发处借款3万元，后归还本金2.6024万元。 149.杨光财、樊福英于2015年8月25日以1.5分的月利息从王胜会处借款0.6万元。 150.杨光财、樊福英于2015年3月5日、2015年6月18日、2015年6月25日以1.5分的月利息从葛祖松处借款5.9万元（含利息0.38万元）。 151.杨光财、樊福英于2014年10月17日、2015年3月2日以1分的月利息从徐水英处借款2.9万元。 152.杨光财、樊福英于2014年6月1日以1分的月利息从花本玉处借款5万元。 153.杨光财、樊福英于2014年3月4日、2015年8月26日以1分的月利息从吴东英处借款1.9万元，后付息0.3万元。 154.杨光财、樊福英于2015年3月28日以1分的月利息从许俊处借款1万元。 155.杨光财、樊福英于2014年6月19日、2015年3月3日以1分的月利息从杨雪明处借款53万元（含利息5.32万元）。 156.杨光财、樊福英于2015年1月28日、2015年5月23日以1分的月利息从徐树英处借款1.6万元，后付息0.18万元。 157.杨光财、樊福英于2013年10月11日、2015年7月15日以1分的月利息从徐文林处借款3.7万元，后付息0.36万元。 158.杨光财、樊福英于2014年2月25日、2015年8月15日以1分的月利息从马小玉处借款1万元，后付息0.072万元。 159.杨光财、樊福英于2015年7月10日以1分的月利息从郑圣强处借款3万元。 160.杨光财、樊福英于2015年7月20日以1分的月利息从唐淑梅处借款4万元，后付息0.24万元。 161.杨光财、樊福英于2015年2月15日以1分的月利息从卫成凤处借款1万元，后付息0.12万元。 162.杨光财、樊福英于2015年1月21日以1分的月利息从许左宝处借款1万元。 163.杨光财、樊福英于2014年11月20日以1分的月利息从徐春英处借款4.5万元（含利息0.48万元）。 164.杨光财、樊福英于2014年2月10日、2014年10月10日以1-1.5分的月利息从葛祖华处借款7万元。 165.杨光财、樊福英于2015年3月20日、2015年9月12日以1分的月利息从周守玉处借款3.9万元；于2015年3月27日以1分的月利息从潘金翠处借款1万元。 166.杨光财、樊福英于2014年2月28日、2015年2月4日以0.8-1分的月利息从林水根处借款7万元，后归还本金0.8万元。 167.杨光财、樊福英于2014年2月18日以1分的月利息从吴正道处借款3万元，后付息0.36万元。 168.杨光财、樊福英于2015年2月6日以1分的月利息从徐小年处借款6.5万元，后归还本金0.36万元。 169.杨光财、樊福英于2015年2月10日以1分的月利息从胡举海处借款3万元。 170.杨光财、樊福英于2014年6月27日以1分的月利息从束道荣处借款4万元。 171.杨光财、樊福英于2015年1月4日以1分的月利息从樊道珍处借款3万元；于2014年9月20日以1分的月利息从陈家英处借款3万元，后付息0.36万元。 172.杨光财、樊福英于2015年3月10日以1分的月利息从左从贵处借款0.26万元。 173.杨光财、樊福英于2014年2月12日、2013年1月24日以1分的月利息从孙宏胜处借款2万元，后归还本金0.5万元，付息0.33万元。 174.杨光财、樊福英于2015年3月13日以1.2分的月利息从甄茂生处借款2万元，后归还本金0.1万元。 175.杨光财、樊福英于2013年4月18日、2014年10月27日以1分的月利息从杨咸乐处借款2万元，后付息0.34万元。 176.杨光财、樊福英于2014年4月12日以0.8分的月利息从张春狗处借款5万元，后付息0.5万元。 177.杨光财、樊福英于2015年3月15日以1.2分的月利息从李金兰处借款1万元。 178.杨光财、樊福英于2015年1月22日、2015年1月24日以1分的月利息从李成林处借款1.8万元。 179.杨光财、樊福英于2015年3月18日以1.2分的月利息从王声珠处借款2万元。 180.杨光财、樊福英于2014年10月3日以1分的月利息从葛继仁处借款4万元。 181.杨光财、樊福英于2014年10月14日以1分的月利息从葛祖辉处借款3.1万元。 182.杨光财、樊福英于2015年11月11日以1分的月利息从周巧英处借款3万元。 183.杨光财、樊福英于2015年3月5日、2015年9月28日以1分的月利息从张桂香处借款2万元。 184.杨光财、樊福英于2015年2月22日以1.2分的月利息从殷平处借款9万元。 185.杨光财、樊福英于2015年2月25日、2013年8月31日以1分的月利息从张传宝处借款15万元，后付息0.24万元；于2015年2月27日以1分的月利息从张专发处借款2万元。 186.杨光财、樊福英于2015年2月22日以1分的月利息从祝玉生处借款2.5万元（含利息0.1万元）。 187.杨光财、樊福英于2015年4月15日、2015年7月6日以1.2分的月利息从张卫水处借款2万元；于2014年9月27日以1分的月利息从甄茂贵处借款0.95万元。 188.杨光财、樊福英于2014年3月16日以1分的月利息从王德平处借款1万元。 189.杨光财、樊福英于2013年2月12日以1分的月利息从丁守义处借款5万元，后付息1.2万元。 190.杨光财、樊福英于2015年1月1日以1分的月利息从徐树根处借款1.6万元，后归还本金0.2万元。 191.杨光财、樊福英于2014年6月5日以0.8-1分的月利息从杨之香处借款1万元，后付息0.1万元。 192.杨光财、樊福英于2015年5月15日以1分的月利息从许征霞处借款4万元；于2015年2月10日、2015年6月7日以1分的月利息从胡举明处借款15万元，后归还本金2万元；于2015年2月10日以1分的月利息从陶定花处借款4万元；于2015年3月23日以1分的月利息从杨贤正借款2万元，后归还本金1万元。 193.杨光财、樊福英于2014年2月18日以0.8分的月利息从许至胜处借款1万元（含利息0.09万元）。 194.杨光财、樊福英于2015年2月17日以1分的月利息从王能强处借款1.5万元，后付息0.3万元。 195.杨光财、樊福英于2014年8月6日、2015年1月5日以1分的月利息从时先江处借款15万元。 196.杨光财、樊福英于2014年10月10日、2015年7月4日以0.8-1分的月利息从夏长发处借款2万元，后付息0.1万元。 197.杨光财、樊福英于2014年9月5日、2015年7月24日以1分的月利息从汪友风处借款2.2万元，后付息0.12万元。 198.杨光财、樊福英于2014年12月8日以1分的月利息从林幸福处借款2万元。 199.杨光财、樊福英于2013年10月13日、2014年1月15日、2014年4月22日、2014年6月15日、2014年9月22日以1-1.5分的月利息从徐兰处借款8.5万元，后付息0.48万元；于2014年10月24日以1.5分的月利息从葛祖煌处借款5万元，后归还本金3.5万元。 200.杨光财、樊福英于2015年3月12日、2015年5月21日以1分的月利息从徐树福处借款10.5万元。 201.杨光财、樊福英于2015年7月12日以1分的月利息从左登福处借款1万元。 202.杨光财、樊福英于2014年2月3日以1分的月利息从徐树梅处借款2万元，后付息0.2万元；于2015年5月22日、2015年5月2日以1分的月利息从从徐树华处借款0.6万元，后归还本金0.45万元。 203.杨光财、樊福英于2014年10月10日以1分的月利息从徐德才处借款1.77万元（含利息0.27万元）。 204.杨光财、樊福英于2014年11月1日、2015年8月25日以1分的月利息从李荣银处借款4.7万元，后付息0.12万元。 205.杨光财、樊福英于农历2014年12月2日、2015年5月15日以1分的月利息从杨咸贵及其母亲处借款1.8万元，后付息0.12万元。 206.杨光财、樊福英于2014年1月8日、2014年2月4日、2014年7月19日、2015年2月5日以1分的月利息从韦志强处借款2万元，后付息0.24万元；于2014年12月23日、2015年2月20日以1分的月利息从徐兰英处借款2万元。 207.杨光财、樊福英于2013年10月11日、2015年7月13日、2015年7月16日以1分的月利息从夏登宝处借款12万元，后付息0.12万元；于2014年8月5日以1分的月利息从徐文妹处借款1万元；于2014年6月1日、2015年3月26日、2015年9月1日从徐文妹母亲处借款2万元，后付息0.12万元。 208.杨光财、樊福英于2015年5月3日以1分的月利息从沈章文处借款3万元。 209.杨光财、樊福英于2015年11月28日以1.2分的月利息从葛祖林处借款1.1万元（含利息0.1万元）。 210.杨光财、樊福英于2014年8月24日以1分的月利息从胡爱华处借款5万元，后付息0.6万元。 211.杨光财、樊福英于2015年6月3日以1分的月利息从黄显英处借款1万元。 212.杨光财、樊福英于2012年5月3日以1分的月利息从谢冬梅处借款1万元，后付息0.36万元。 213.杨光财、樊福英于2014年1月25日、2015年2月17日、2015年2月23日、2015年5月9日、2015年5月15日以0.8-1分的月利息从徐邦友处借款8万元，后归还本金0.2万元，付息0.4万元。 214.杨光财、樊福英于2015年9月1日以1分的月利息从李**处借款2万元。 215.杨光财、樊福英于2016年1月1日以1.2-1.5分的月利息从鲍洋处借款16.8万元（含利息1.8万元），后付息4.32万元。 216.杨光财、樊福英于2014年10月1日、2015年6月6日以1分的月利息从汪荣华处借款21万元，后归还本金5万元。 217.杨光财、樊福英于2013年2月5日、2013年3月8日、2014年1月30日以0.8分的月利息从张春芽处借款3.8万元，后归还本金0.7万元。 218.杨光财、樊福英于2015年6月24日以1分的月利息从李金山处借款3万元，后付息0.4万元。 219.杨光财、樊福英于2014年11月16日以1.5分的月利息从徐良义处借款1万元。 220.杨光财、樊福英于2015年2月15日以1分的月利息从刘慧芳处借款6万元。 221.杨光财、樊福英于2015年1月1日、2015年1月21日以0.8分的月利息从葛其广处借款1.2万元，后付息0.082万元。 222.杨光财、樊福英于2015年1月7日、2015年4月12日、2014年10月30日、2014年11月21日、2015年5月23日以1.2-1.5分的月利息从王小强处借款10万元（含利息0.4万元）。 223.杨光财、樊福英于2015年1月2日以1分的月利息从王大志处借款1万元。 224.杨光财、樊福英于2014年10月27日以1.5分的月利息从吴文胜处借款9.8万元，后付息1万元；于2014年9月16日以1分的月利息从吴学兵处借款6万元，后付息0.72万元；于2014年10月27日以1.5分的月利息从谷长银处借款1万元；于2015年8月7日、2014年10月27日以1.5分的月利息从谷万根处借款11万元，后付息1.1万元；于2015年8月7日以1.5分的月利息从谷万香处借款5万元，后付息0.6万元。 225.杨光财、樊福英于2014年1月27日以0.8分的月利息从倪萍处借款2万元。 226.杨光财、樊福英于2015年1月15日、2015年10月2日以1分的月利息从李飞英处借款0.7万元。 227.杨光财、樊福英于2013年2月1日、2014年6月3日、2015年6月27日、2015年6月29日、2015年8月4日以0.6-1分的月利息从宋美英、李玉兵处借款3.4万元，后归还本金0.2万元，付息0.116万元。 228.杨光财、樊福英于2014年9月14日以1分的月利息从张铭凤处借款4万元，后付息0.48万元。 229.杨光财、樊福英于2014年2月20日以1分的月利息从丁能喜处借款1.1万元（含利息0.1万元），后付息0.02万元。 230.杨光财、樊福英于2015年3月8日以1.2分的月利息从丁能英处借款1万元。 231.杨光财、樊福英于2015年9月28日以1.5分的月利息从徐金凤处借款1万元。 232.杨光财、樊福英于2015年3月13日以1分的月利息从丁长娣处借款1万元；于2015年3月12日以1分的月利息从王金兰处借款1万元。 233.杨光财、樊福英于2014年2月9日、2015年2月22日以1分的月利息从张邦宏处借款3.8万元，后付息0.24万元。 234.杨光财、樊福英于2014年6月19日、2015年10月4日以1.5-2分的月利息从樊道美处借款14万元，后付息5.3万元。 235.杨光财、樊福英于2015年4月3日以1.2分的月利息从徐美凤处借款1万元。 236.杨光财、樊福英于2014年2月18日、2014年9月5日、2014年9月28日、2015年4月26日以0.75-1分的月利息从李和银处借款9.9万元，后归还本金1万元，付息0.264万元。 237.杨光财、樊福英于2013年6月15日、2013年11月28日、2014年11月28日、2015年8月14日以0.8-2分的月利息从张云付处借款16万元，后付息1.1万元。 238.杨光财、樊福英于2015年2月25日以1分的月利息从李照江处借款8万元。 239.杨光财、樊福英分别于2015年3月4日、2015年6月5日以1分、1.2分月利息从王家宝、王宗魁处借款共计4万元。 杨光财、樊福英主动投案，杨文品被抓获到案，到案后均能如实供述犯罪事实。登记在杨文品名下的皖Ｂ×××××号面包车现被扣押于芜湖县公安局。 原判认定上述事实有杨光财、樊福英、杨文品的供述和辩解、常住人口信息、违法犯罪查询记录、归案经过、借条、账本、银行流水记录、工商注册资料、住房登记查询单、车辆信息查询、不动产查询信息、张国保等证人证言等证据予以证实，杨光财、樊福英、杨文品当庭对犯罪事实不持异议。 原判认为：杨光财、樊福英、杨文品违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，且数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。杨光财、樊福英、杨文品在非法吸收公众存款犯罪过程中，有共同的犯罪故意，且均有具体的行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，应当以共同犯罪论处。在共同犯罪过程中，杨光财、樊福英起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定，系主犯，应当按照所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。杨文品起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。杨光财、樊福英主动到案后，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。杨文品被抓获到案后，如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。庭审中，杨光财、樊福英、杨文品认罪态度较好，且均系初犯，取得部分债权人谅解，依法可酌情从轻处罚。原判根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款项之规定，判决：一、被告人杨光财犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币6万元；二、被告人樊福英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币6万元；三、被告人杨文品犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；四、违法所得1409.2545万元于本判决生效之日起三个月予以退赔。 樊福英上诉提出：1、原判认定事实错误。原判认定的第1 、11、12起等犯罪事实中，将本金和到期应当支付而未支付的利息叠加投入，重新出具了新借条，由于该部分利息并没有实际支付，应从犯罪数额中予以扣除。其以芜湖紫竹机械制造有限公司等需要资金周转为由，向不特定的人吸收资金，并用于公司实际经营，对该部分借款应认定为单位犯罪，不应计入其个人犯罪数额中。其向亲友借款的数额，不应计入犯罪数额。2、其系自首、初犯，年迈多病，请二审法院从轻处罚。 杨文品上诉及其辩护人辩护提出：原判量刑过重。其通过樊福英借款系用于正当经营，没有意识到自己行为涉嫌非法吸收公众存款罪，主观恶性较小；其没有逃匿的故意；已用现金陆续归还了樊福英部分借款；且对比两名同案犯，原判量刑亦过重。综上，请法院综合考虑其家庭特殊情况从轻处罚，对其适用缓刑。 经审理查明：原判认定上诉人樊福英、杨文品、原审被告人杨光财犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据经一审庭审质证查实，本院予以确认。针对樊福英提出原判认定犯罪数额错误的相关意见，经查。1、同一集资参与人并未实际取得约定利息，而是将该部分利息与原有本金叠加，转为本金再次投入的，原判已基于有利于被告人原则，将该部分利息予以扣除。2、原判已就樊福英提出其行为应定性为单位犯罪的相关上诉理由，作出详细论述，二审予以支持，故关于樊福英提出应将涉及单位犯罪的借款予以扣除的相关意见，本院不予采纳。3、杨光财供述称，“我们夫妻利用开超市人流量大，也主动宣传说把钱存在我这儿安全，随时能拿本金，还能拿高于银行的利息”。樊福英供述称，“都是找熟人、亲戚、朋友借，同时也让他们帮我家在社会上宣传”。根据在卷证据证实，本案行为人通过口口相传等公开宣传方式借款，并不针对亲友等特定对象，而对于集资对象既有亲友，又有其他社会人员的情形，如果均为非法集资行为指向的对象，均应纳入社会公众的范畴，故吸收亲友的资金应计入犯罪总额。综上，原判认定犯罪数额准确，本院对该上诉理由不予采纳。 本院认为：杨光财、樊福英、杨文品违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款，且数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。原审定罪正确。原判已综合上诉人樊福英、杨文品及原审被告人杨光财犯罪事实及情节，在法定量刑幅度内给予适当量刑，对樊福英、杨文品提出原判量刑过重的意见，本院不予采纳。综上，原判定罪准确，量刑适当，程序合法，应予以维持。本院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长  梁 莹 审 判 员  陈莲莲 代理审判员  张赵慧 二〇一七年一月十六日 书 记 员  徐永芳 附：本案适用法律条款 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： （一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；