山东省济宁市任城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0811刑初347号公诉机关济宁市任城区人民检察院。被告人田某，女，因涉嫌诈骗罪2015年9月7日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，2015年10月13日被依法逮捕。辩护人鲁绪昌、孙继翠，山东华宁律师事务所律师。济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2016〕322号起诉书指控被告人田某犯诈骗罪，于2016年6月20日向本院提起公诉，本院于2016年6月21日立案受理，本院依法组成合议庭于2017年1月13日公开开庭审理了本案。案件审理过程中，于2016年9月19日公诉机关以对被告人田某诈骗罪补充证据为由，向本院申请延期审理一次。庭审中，济宁市任城区人民检察院指派检察员仲伟芳出庭支持公诉。被告人田某及其辩护人鲁绪昌、孙继翠到庭参加诉讼。现已审理终结。济宁市任城区人民检察院指控：2013年以来，被告人田某以非法占有为目的，以经营美容院需要资金周转、其男朋友承包工程、向他人提供“过桥”资金等借口，以高息为诱饵，诈骗刘某、邵某、梁某、孟某1等13人共计293.235万元，用于偿还其前期借款及高额利息。2015年6月底，被告人田某逃匿。2015年9月7日，被告人田某主动到济宁市公安局任城区分局投案。分述如下：1、2013年以来，被告人田某以经营美容院需要资金周转、朋友工地用钱、外甥被人捅伤等借口，以高息为诱饵，骗取被害人邵某287.37万元，案发前归还217.94万元，69.43万元未归还。2、2014年底，被告人田某以美容院需要资金周转、为他人提供“过桥”资金、对象工地上需要资金等借口，以高息为诱饵，骗取被害人刘某340万元。案发前归还267.435万元，72.565万元未归还。3、2015年5月至6月，被告人田某以朋友需要“过桥”资金、朋友外地旅游为借口，骗取被害人南某4.5万元。4、2015年2月至5月，被告人田某以男朋友工地急需用钱、外甥出车祸为借口，骗取被害人张某220万元。案发前归还2.9万元，17.1万元未归还。5、2013年12月份以来，被告人田某以为他人提供“过桥”资金、经营等为由，诈骗被害人梁某34万元。6、2015年1月20日，被告人田某以往银行放钱为由，诈骗被害人李某2万元，案发前归还0.3万元，1.7万元未归还。7、2014年6月，被告人田某以经营为由，诈骗被害人郭某3万元，案发前归还1.08万元，1.92万元未归还。8、2014年以来，被告人田某以经营、为他人提供过桥资金为由，骗取周某82万元，案发前归还31.59万元，50.61万元未偿还。9、2014年3月份以来，被告人田某以经营、对象承包工程等为借口，诈骗被害人孟某124万元，案发前归还9.54万元，14.46万元未偿还。10、2014至2015年，被告人田某以高息为诱饵，诈骗被害人吴某5万元。11、2015年6月份，被告人田某以店里用钱、父亲住院为由，诈骗被害人张某313万元。12、2015年5月，被告人田某以高息为诱饵，骗取被害人毕某5万元，案发前归还0.6万元，4.4万元未归还。13、2015年3月，被告人田某以高息为诱饵，骗取王某25万元，案发前归还0.45万元，4.55万元未归还。对指控的犯罪事实，公诉机关提供了如下证据：户籍证明、到案经过、银行账目、办案说明等书证；被害人邵某、刘某等人的陈述；证人证言；鉴定意见：济宁方翔联合会计师事务所济方审鉴字（2016）第Z1040号田某会计鉴定报告；被告人田某的供述及辩解。公诉机关认为，被告人田某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物293.235万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。被告人田某辩解称本案被害人邵某等人系其同学或朋友关系，在了解其本人情况及其对其信任的前提下，主动将钱借给其使用，目的赚取利息差额，其不存在诈骗的故意，不构成诈骗罪，借条中有加附利息的情况，其中借邵某245.35万元，欠邵某大约20万元，尚欠梁某不到10万元，已经支付吴某利息1.3万元；对周某等各被害人有时使用现金支付利息。其辩护人鲁绪昌、孙继翠提出的辩护意见是被告人田某向他人借款主观不具有非法占有为目的，其绝大部分借款均用于偿还先前的本金及高息，客观上未对梁某、周某、刘某等被害人实施隐瞒真相、虚构事实的行为，故其行为不构成诈骗罪；被告人田某之行为在客观方面表现为未经中国人民银行批准向社会不特定对象吸收资金，主观上不具有非法占有为目的，故其行为构成非法吸收公众存款罪；各被害人之间存在串供、掩饰隐瞒事实真相的情形；被告人田某系自首，系初犯、偶犯。经审理查明：2013年以来，被告人田某以非法占有为目的，以经营美容院需要资金周转、其男朋友承包工程、向他人提供“过桥”资金等借口，以高息为诱饵，诈骗刘某、邵某、梁某、孟某1等13人共计293.235万元，用于偿还其前期借款及高额利息。2015年6月底，被告人田某逃匿。2015年9月7日，被告人田某主动到济宁市公安局任城区分局投案。分述如下：（一）2013年被害人邵某在金宇商贸有限公司工作期间与在该公司有借款业务的被告人田某认识。2013年以来，被告人田某以经营美容院需要资金周转、朋友工地用钱、外甥被人捅伤等借口，以给其高息或者分红为诱饵，骗取被害人邵某287.37万元，开始用于放高利贷，赚取利息差，后来则用于支付借款高息。案发前归还本息共计217.94万元，69.43万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、关于诈骗被害人邵某的书证：被害人邵某提交的借条18份，证实被告人田某2013年6月15日至2014年9月17日以出具借条的形式向邵某借款共计166.5万元的事实；被害人邵某提交的其银行卡交易查询单、工商银行电子回单、邵某提交工商银行卡62×××71的交易明细，证实被害人邵某2014年4月1日至2015年7月21日其建设银行卡62×××65与被告人田某建行卡62×××74的明细往来基本情况，显示2014年11月1日至2015年5月29日被害人邵某向被告人田某账户转款共计89.85万元；田某建设银行卡明细，证实田某建设银行卡62×××74从2013年5月至2015年6月的交易明细；公安机关根据田某建设银行卡明细整理的田某与邵某往来账目表，证实：通过田某的建行卡查询的与邵某之间的明细。邵某工商行62×××71、建行卡62×××32、农行卡6228481338034313075向田某转入及转出情况。从2013年8月6日至2015年6月份，邵某向田某转账268.37万元，田某向邵某转账188.49万元；被告人田某工商银行明细表，证实田某卡号62×××90与邵某工行卡62×××71明细往来，合计给邵某20.22万元；田某农业银行明细表、公安机关整理的田某农行与邵某农行卡交易账目显示：田某农行卡62×××15转账给被害人邵某农行卡6228481338034313075共计9.23万元。2、被害人邵某陈述，证实2012年被告人田某以熊津化妆品周转需要资金为由，向邵某经营的金宇商贸有限公司借款10万元。之后田某以化妆品店需要用钱、老年公寓工地用钱、姐姐孩子跟人打架需要用钱等名义向邵某借钱。2013年6月至2014年9月17日田某向邵某打借条。邵某称一共借给田某多少钱不记得，田某欠本金197万元，田某共支付其多少利息没有计算过，大约25万元；2013年6月15日将钱借给被告人田某收取利息，月息2分至6分不等，其中2014年借钱按照月息3分或4分，至2015年5月份后未再支付利息。3、被告人田某供述及辩解，证实从2013年6月至2015年5月其陆续以5分至8分不等的高息从被害人邵某手中借了200万元左右，具体数额记不清楚，钱多是以银行转账的方式收支，未承认虚构事实为借口进行骗钱，与被害人邵某陈述借钱的数量、支付方式等相印证；每次借钱被害人邵某均扣除第一个月利息的全额，至2015年6月其均按时付完利息。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（二）2013年11月份，被害人刘某通过崔某的外甥崔迪伟认识被告人田某。2014年底，被告人田某以美容院需要资金周转、为他人提供“过桥”资金、对象工地上需要资金等借口，以高息为诱饵，以借款的形式先后多次向被害人刘某借款，被告人田某向刘某出具的借条借款总和为340万元，案发前归还267.435万元，尚欠72.565万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借据6张，证实被告人田某2015年1月16日至2015年5月24日，先后多次向被害人出具的本金借条共计340万元；田某工行卡明细，证实李越工行卡621261608001325462于2015年1月19日至2015年3月21日转入田某工行卡共计53.5万元；银行明细一宗、被告人田某建行卡明细、公安机关整理的田某建行卡与刘某农行卡、济宁银行卡、农信社卡之间的往来明细表，证实被告人田某自2014年3月至2015年5月过建行卡转账给刘某220.235万，转给刘某的儿子李越47.2万元，共计转款267.435万。2、被害人刘某陈述，证实2014年10月份被告人田某以银行“过桥”急需用钱为由向其借款10万元，被告人田某向其农行账户支付8000元利息；后被告人田某再次打电话称银行“过桥”急需用钱，向其借款18万元，月息3分，扣除当月利息5400元，被告人田某按月及时支付期利息，后归还所借的18万元；2014年年底被告人田某称急着用钱的，借款10万块钱10天6000元利息，其则让朋友打给被告人田某10万元，扣除6000元利息，其朋友急需用钱时则抽出本金10万元，钱闲置时再借给被告人田某，被告人田某向刘某支付利息后，刘某在向其朋友支付利息，共计支付多少利息不清楚，只知道本金尚未抽出来；2015年其又陆续借给被告人田某钱，每次都是10万元，其儿子通过银行转账，其本人则是给被告人田某现金。其在2014年至2015年共计借给被告人田某340万元，被告人田某具体给其本人多少利息其不清楚，如果当时未付利息，被害人刘某则在借条的背面都注明所欠的利息数额，中被告人田某通过田某的建行卡转给其1238000元；2015年4月份之前的利息都付清了，之后的未付清；2015年4月份，其从被告人田某处抽出所借款不到40万元。3、被告人田某供述及辩解，证实从2014年9月至2015年5月，被害人刘某陆续借给其共计本金300多万元，每10万元每天按900元至1000元的利息不等，十天结算利息一次，利息一直付到2015年6月，每笔利息都是预先扣除，利息一部分通过建行银行卡陆续汇到刘某的农信社银行卡和刘某的儿子李越的工行银行卡上，一部分支付现金；每笔款都有借条，有时几笔借款合在一起出具借条，有时忘记抽回借条。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（三）被害人南某与被告人田某系初中同学。2015年5月8日被告人田某给被害人南某打电话称一银行同事急需“过桥”资金为由向其借款3万元；2015年6月22日，被告人田某称一个朋友到外地旅游钱不够有急事需要用钱为由，借其农行信用卡刷卡1.5万元，两次共计4.5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：南某提供的农行银行明细，证实被害人南某农行卡6228481338434148378于2015年5月8日转支3万元。于2015年5月27日存入1200元；信用卡截屏图、田某刷卡视频截图，证实被害人南某农行信用卡62×××15于2015年6月22日交易支出1.5万元；田某建行卡明细、公安机关整理的田某建行卡与南某银行卡之间的交易明细表、田某农行卡明细、公安机关整理农行卡与南某之间的交易明细表，证实被告人田某与被害人南某通过银行相互转账情况。2、被害人南某陈述，证实被告人田某两次骗其4.5万元的事实。3、被告人田某的供述及辩解，证实被害人南某交给其4.5万元赚取高息，尚欠本金4.5万元的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（四）2014年4月份，被害人张某2通过其同学田波（被告人田某的姐姐）认识被告人田某。2015年2月至5月，被告人田某以男朋友工地急需用钱、外甥出车祸为借口，骗取被害人张某220万元（均是通过银行转账的形式）。案发前归还2.9万元，17.1万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借据、借款合同，证实2015年3月13日田某向张某2借款10万元；2015年5月21日借款10万元；张某2提供的银行明细一宗，证实张某2通过银行转账给田某20万元，被告人田某支付利息3.3万元的事实；田某建行卡明细卷一2449、公安机关整理的田某建行卡与张某2之间的银行明细往来，证实被告人田某与被害人张某2相互之间银行转账情况。2、被害人张某2陈述，证实被告人田某以男朋友工地急需用钱、外甥出车祸为借口，先后向其借款20万元并支付利息29000元的事实。3、被告人田某供述及辩解，证实被害人张某2借给其20万元用于放款赚取高息的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（五）2013年10月中旬，被害人梁某通过其中专同学王某1（与被告人田某是小同学）认识被告人田某。2013年12月份以来，被告人田某以为他人提供“过桥”资金、经营等为由，诈骗被害人梁某34万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借条5张、收到条一张，证实2013年12月6日至2014年11月18日共计向被害人梁某借款27万元，包括2014年5月6日因经营借款11万元；银行明细一宗、田某济宁银行卡明细、公安机关整理的李兴瑞建行卡、梁某济宁银行卡与田某明细表，证实被害人梁某济宁银行卡号62×××05以及李兴瑞建行银行卡号62×××12的明细情况，共计向被告人田某转款33.01万元，与被害人梁某供述相印证；田某建设银行卡62×××74从2013年5月至2015年6月的交易明细、公安机关整理的田某建行卡与梁某、李兴瑞的往来账目，证实2013年5月至2015年6月被告人田某向梁某转账39.22万元。2、证人王某1证言，证实其与梁某是同学关系，梁某与田某打麻将的过程中认识，梁某等人主动将钱借给被告人田某，被告人田某多是将利息转给其本人后，由其再转给田某，具体数额记不清楚。3、被害人梁某陈述，证实被告人田某谎称开熊津化妆品店、外甥被人用刀桶伤急需用钱、其对象工地周转资金等理由多次骗其34万元的事实，被告人田某给其利息，具体多少记不清楚了。4、被告人田某供述及辩解，证实2013年12月开始至2015年初，其多次向梁某借款本金共计10万元左右，月息5分汇到王某1的银行卡上；2015年2月以后，又陆续向梁某借款本金约20万元，每10万元每天按400元至500元的利息，十天结算利息一次，一部分利息通过其建行的银行卡汇到王某1银行卡上，一部分直接汇到梁某的济宁银行银行卡上，利息一直付到2015年6月至今尚欠本金20万元左右。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（六）被害人李某通过其同事郭某认识被告人田某。2015年1月20日，被告人田某谎称与各个银行相关人员熟悉，以往银行放钱为由，诈骗被害人李某2万元，案发前归还0.3万元，1.7万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借款合同，证实2015年1月20日，被告人田某借李某2万元的事实。2、被害人李某陈述，证实被告人田某谎称银行有关系人，以争取利息差为由骗取其2万元，案发前支付其利息3000元，尚欠1.7万元的事实。3、被告人田某供述及辩解，证实其以月息5分，向被害人李某借款2万元并支付部分利息的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（七）被害人郭某通过在济宁贵和赛宝店上班的同事王红认识被告人田某。2014年6月，被告人田某以经营为由，诈骗被害人郭某3万元，案发前归还1.08万元，1.92万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借条一张，证实：2014年6月23日，被告人田某因经营借郭某3万元的事实。2、被害人郭某陈述，证实被告人田某谎称通过银行关系人放款赚取高息为名，向其借3万元以及支付其利息10800元的事实。3、被告人田某供述及辩解，证实其想郭某借款3万元的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（八）2013年10月份，被害人周某通过同事王某1认识的被告人田某。2014年以来，被告人田某以经营、为他人提供过桥资金为由，以借款的形式向周某出具共计82万元的借据，案发前被告人田某通过银行转账形式归还31.59万元，尚欠50.61万元未偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借款合同、借条6份，借条显示共计103万元，其中2014年4月21日借条载明因经营借款20万元；田某建设银行卡的银行明细、公安机关整理的田某建行卡与王某1的银行往来明细、田某农业银行卡账目、公安机关整理田某农行与于亚丽明细表，证实被告人田某通过银行转账支付被害人周某利息31.59万元的事实。2、被害人周某陈述，证实自2014年初被告人田某以经营、为他人提供过桥资金为由陆续向其借款82万元，借条数额不是实际的借款数额，可能包括利息，利息一直支付到2015年4月份，具体利息多少记不清了，另证实报案的人都说被告人田某以经营美容院之名借钱。3、被告人田某供述及辩解，证实其2013年10月陆续借过周某本金共计82万元，其本人自己或者通过王某1支付利息，月息5至6分不等，所还利息应当超过所借本金上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（九）2014年3月1日被害人孟某1通过其妻子孟某2的同学王某1认识被告人田某。2014年3月份以来，被告人田某以经营、对象承包工程等为借口，诈骗被害人孟某124万元，案发前归还9.54万元，14.46万元未偿还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：孟某1提供的借款合同、借条5份、孟某1提供的利息及借条明细、田某建行卡明细、公安机关整理田某建行卡与孟某1建行卡的银行交易明细表，证实被告人田某向其借款24万元以及偿还利息9.54万元的事实。2、被害人孟某1、孟某2陈述，证实被告人田某以其对象承包工程为名以借款支付利息的形式向孟某1借款24万元，尚欠14.46万元尚未归还的事实。3、被告人田某供述及辩解，证实其向被害人孟某1借款24万元并支付利息至2015年6月的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（十）被害人吴某过其同学王某1认识被告人田某。2014至2015年，被告人田某以高息为诱饵，诈骗被害人吴某，过程中通过银行转账支付被害人吴某3万元利息，尚欠被害人吴某5万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借款合同、借据；证实2014年5月21日田某借吴某2万元；2015年4月19日借5万元；田某建行卡明细、公安机关整理田某建行卡与吴某的交易明细表，证实被告人田某建行卡于2015年5月17日向吴某的广发信用卡52×××58转账3万元的事实。2、被害人吴某陈述，证实被告人田某能够获得银行高息为名，向被害人吴某借钱并向其以月息3分支付利息尚欠5万元本金的事实。3、被告人田某供述及辩解，证实其共计向吴某借款7万元以及通过王某1支付利息的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（十一）2014年7月份被害人张某3通过前夫崔迪伟介绍与被告人田某认识。2015年6月9日左右，被告人田某以其店里用钱为由让被害人张某3准备10万元，后张某3在鸿顺花园小区门口交给被告人田某8万元钱现金，被告人田某出具8万元借据一张；2015年6月11日，被告人田某称其父亲生病住院需要用钱为由向被害人张某3借钱，被害人张某3在鸿顺花园小区门口将5万元现金交给被告人，被告人田某向其出具借条一张。尚欠被害人张某313万元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：被害人张某3提供的借据两张，证实2015年6月9日，被告人田某借张某38万元；2015年6月11日借5万元；田某建设银行明细、公安机关整理的田某建行卡与张某3银行卡62×××67的明细表、田某农行卡明细、公安机关整理的田某农行卡与张某3建行卡62×××67的明细表，证实被害人田某与被害人张某3在2014年经济往来情况。2、被害人张某3陈述，证实被告人田某以其店里用钱、父亲住院为由先后两次向其借款13万元的事实。3、被告人田某供述及辩，证实其先后两次借被害人张某3现金13万元，每10万元支付500至700不等的利息，十天结一次，支付利息至2015年6月份，尚欠本金13万元。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（十二）被害人毕某通过王某1认识被告人田某。2015年5月，被告人田某以高息为诱饵，骗取被害人毕某5万元，案发前归还0.6万元，4.4万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借款合同、中国银行转账单，证实2015年5月6日，被告人田某以借款合同的形式向毕某借款5万元的事实。2、被害人毕某陈述，证实其被被告人田某骗取5万元的事实进过以及获取6000元利息的事实。3、被告人田某供述及辩解卷外材料，证实其向毕某借款5万元的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。（十三）2013年10月份，王某2通过其同事王某1与被告人田某认识。2015年3月，被告人田某以高息为诱饵，骗取王某25万元，案发前归还0.45万元，4.55万元未归还。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、书证：借款合同，证实2015年3月26日，被告人田某向王某2借款5万元的事实。2、被害人王某2陈述，证实王某2通过王某1认识被告人田某，王某1介绍有钱放在被告人田某那里可以拿高息。2015年3月份，被害人王某2借给被告人田某5万元，共收到利息4500元。3、被告人田某供述及辩解，证实其2015年3月份田某借王某25万元偿还1万元（庭审中则认可偿还利息4500元）的事实。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。综上，被告人田某谎称店里用钱、父亲住院、帮助他人筹集银行“过桥”资金等原因，并以支付高息为诱饵，骗取被害人邵某、刘某、南某、梁某、李某、郭某、周某、孟某1、吴某、张某3、毕某、王某2等人共计293.235万元。对于被告人田某诈骗犯罪事实，另有公诉机关提供的如下综合证据：1、物证：广发银行卡一张卡号为52×××58，系张某3提交的吴某卡。2、书证：（1）受案登记表，证实该案系梁某、刘某等人于2015年7月8日报案称：从2013年12月份开始，田某谎称其开了一家美容院、以周转资金借款的名义，骗取梁某、刘某、邵某等11人共计800余万元。现被告人田某已逃逸，不知去向；户籍信息，证实被告人田某出生于1977年11月22日，作案时达到刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力；济宁市公安局任城区分局刑侦大队侦查员宋元涛、王鑫于2015年9月7日出具到案说明，证实2015年9月7日，被告人田某到济宁市公安局任城区分局投案自首，同日被刑事拘留。由济宁市房产交易中心出具证明，证实至2015年7月14日，在济宁市房产交易中心未查询到田某的房产登记信息；济宁高新区社会事业发展局婚姻登记处出具婚姻证明，证实被告人田某于2001年7月19日登记结婚，2008年10月9日离婚；银行存贷款基准利率变动情况表，证实从1991年银行存贷款利率的变化情况；银行交易明细一宗，证实被告人田某济宁银行卡62×××90、建设银行卡62×××74、农行卡62×××15、农信社银行卡62×××32等与朱某等人的银行转账情况；济宁市公安局任城区分局侦查员王鑫、杨明明于2016年6月15日出具办案说明两份，证实侦查人员多次与崔迪伟、被害人周某联系，均未找到，因田某无法提供赵青的联系方式和详细地址无法找到赵青；经核对田某银行账目，其通过银行转账到朱某银行卡上共计2765600元、朱某通过银行转账到田某银行卡上共计2913850元；田某农行账目，证实崔某通过其农行卡转至田某农行卡共计28.8万元。田某农行卡转至崔某农行卡6.65万元。3、电子数据：光盘三张，证实被告人田某工商银行卡62×××90从2013年6月至2015年6月的交易明细；田某农业银行卡62×××15从2013年6月至2016年3月的交易明细。4、证人证言：（1）证人陈某证言，证实被告人田某是济宁市任城区二十里铺镇政府正式职工，在企管办工作，2015年端午节以后被告人田某手机停机，不知去向，许多人到镇政府找被告人田某要钱。（2）证人崔某证言，证实其不清楚田某借款放贷的事；崔某因干工程向田某借过钱，但都还了，被告人田某从哪借的钱，崔某不清楚。（3）证人田某（被告人田某的姐姐）证言，证实田某不知道被告人田某做什么生意，与被告人田某无经济往来，田某在济宁熊津化妆品店有2.4万股份。（4）证人朱某证言，证实被告人田某与朱某之间有经济往来，互相借钱收高利息。2013年底或者2014年初朱某已经将本金和利息全部还给被告人田某。（5）证人张某1证言补充卷，证实被告人田某曾经张某1介绍，借给济宁天工贸有限公司20万元，已经归还。5、辨认笔录辨认照片及身份说明，证实朱某依法辨认出借给其钱的被告人田某。6、鉴定意见：济宁方翔联合会计师事务所田某会计鉴定报告济方审鉴字（2016）第Z1040号，印证被告人田某与张某3、吴某、南某等部分被害人的交易记录情况。上述证据，能够相互印证，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人田某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物293.235万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人田某犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。对于被告人田某提出的辩解，与本院审理查明的事实不符，与邵某、刘某、周某等被害人的陈述及相应银行交易明细相矛盾且未提供相应的证据予以证实，本院不予采纳。对于其辩护人鲁绪昌、孙继翠提出的辩护意见，本院认为，被告人田某明知自己无经营项目、无具体投资盈利渠道、无偿还大额借款能力的前提下，仍虚构事实、隐瞒真相、以高息为诱饵向其多位同学、朋友、同事或者同学、朋友、同事介绍认识的朋友借款，尤其是在明知自己无力偿还的情况下仍虚构、编造各种理由进行借款，其非法占有之目的明确，其行为符合诈骗罪的构成要件；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条对于认定非法吸收公众存款罪所同时具备的四个条件以及实施非法吸收公众存款犯罪所表现的具体行为均作出明确规定，被告人田某之犯罪行为不符合上述司法解释所规定的条件及行为，故其行为不构成非法吸收公众款罪；自2013半年起至2015年案发之日，被告人田某无视刑律，以非法占有为目的，多次实施诈骗行为，骗取多人财物且数额特别巨大，不符合初犯、偶犯的行为表征；被告人田某虽能主动到案如实供述其主要涉案金额，但是其不能够如实供述资金的去向、借款的手段，且在其案发前关闭手机逃避偿还欠款且不认可其系诈骗犯罪等，被告人田某之行为不构成自首。故辩护人鲁绪昌、孙继翠提出的辩护意见不成立，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条，第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田某诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金五十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月7日起至2029年3月6日止。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人田某退赔被害人邵某69.43万元，退赔被害人刘某72.565万元，退赔被害人南某4.5万元；退赔被害人张某17.1万元，退赔被害人梁某34万元，退赔被害人李某1.7万元，退赔被害人郭某1.92万元，退赔被害人周某50.61万元，退赔被害人孟某14.46万元，退赔被害人吴某5万元，退赔被害人张某13万元，退赔被害人毕某4.4万元，退赔被害人王某4.55万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 吴 智 慧审判员 刘 来 双审判员 徐 田 梅二〇一七年一月十七日书记员 张  璐书记员 于美立群