湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书(2017)湘0103刑初9号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人欧郴衡,男,1986年6月1日出生于湖南省衡南县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年3月23日被抓获，次日被长沙市公安局天心分局刑事拘留;2016年4月29日经长沙市天心区人民检察院批准逮捕,由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人唐成豹,湖南海天律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉(2017)5号起诉书指控被告人欧郴衡犯非法吸收公众存款罪,于2017年1月3日向本院提起公诉。本院受理后,依法组成由审判员刘煜担任审判长，审判员胡益、人民陪审员彭长生参加的合议庭，公开开庭审理了本案。书记员唐娜担任记录。长沙市天心区人民检察院指派检察员罗延庆出庭支持公诉,被告人欧郴衡及其辩护人唐成豹到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控:湖南环强新能源投资有限公司（以下简称湖南环强公司)位于本市天心区弘林大厦2105室,于2014年9月19日注册登记成立,法定代表人何某(另案处理)。湖南环强公司自成立之日起就虚构公司发展汽车新能源项目、收购中宇锂电公司融资上市需要资金等事实,以借款及投资入股的方式,吸收社会上不特定公众的存款。具体操作方法分为两种:一种是公司安排业务员通过发放传单、口口相传等方式,虚构公司发展汽车新能源项目需要投资的事实,并将有意向的客户带至公司参观,由业务部经理接待,介绍公司项目及发展前景,并与客户签订借款合同。《借款合同》是一份四方合同,客户为贷款方,上海环强新能源汽车有限公司为借款方,湖南宝威石材有限公司为担保方,湖南环强公司为担保方。合同约定给客户每年15%一26%不等的高额利息。另一种是虚构湖南环强公司收购中宇锂电公司,即将上市,上市后公司效益会很好的事实,与客户签订合同,将之前的借款改为投资入股或是追加投资入股。上述合同签订后,客户通过刷POS机、银行转账以及现金支付的方式交付资金,客户交付的资金最后都转入了湖南环强公司法人代表何某的私人账户。湖南环强公司设置3个市场业务部具体负责上述吸收公众存款事宜,被告人欧郴衡自湖南环强公司成立之日起,即担任该公司第二业务部的经理,领导第二业务部十余名业务员吸收公众存款。经司法会计鉴定,在2014年9月至2015年10月期间,湖南环强公司共计非法吸收公众存款资金合计为80586000元,返还利息合计为12149014.03元,已退金额合计0元。公司发展客户人数合计为132人,其中被告人欧郴衡及其团队发展客户人数为54人,被告人欧郴衡个人发展客户人数为10人;被告人欧郴衡及其团队涉嫌非法吸收公众存款资金为12690000元,返还利息合计1295868.03元;被告人欧郴衡个人涉嫌非法吸收公众存款资金为4340000元,返还利息合计548340元。2015年8月,湖南环强公司因资金断裂,导致无法返回社会公众存款本息而案发。2016年3月23日,被告人欧郴衡在湖南省衡阳市高铁站被公安机关抓获。其归案后如实供述自己的罪行。案发后,公安机关依法扣押了湖南环强公司第二业务部业务员贺某某所交的违法所得人民币140000元。该院认为,被告人欧郴衡违反国家有关金融信贷经营管理法规,明知湖南环强公司公司未经国家有关主管部门批准,无权向社会不特定公众募集资金,为非法牟利，仍吸收社会公众存款，扰乱国家对金融秩序的管理制度,其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪,被告人欧郴衡系主犯,适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款；被告人欧郴衡归案后能如实供述自己的罪行，可认定具有坦白情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款；被告人欧郴衡取得了部分被害人的谅解，具有酌定从轻处罚情节。对犯罪所有违法所得应予以追缴，适用《中华人民共和国刑法》第六十条。被告人欧郴衡对公诉机关指控的事实当庭供认属实;对公诉人当庭出示和宣读的证据,表示没有异议。被告人欧郴衡的辩护人提出以下辩护意见:1、本案应该定性为单位犯罪,而不是个人犯罪,被告人欧郴衡是受聘参与管理,对外是以公司名义实施行为，是履行公司的职责。2、本案中被告人欧郴衡应该认定为从犯，不应认定为主犯。被告人欧郴衡在湖南环强公司是受总经理张强安排工作，其在公司既无人事权，也无财务权，在整个活动中不起组织、领导作用。3、被告人欧郴衡本人系初犯,本次犯罪是由于缺乏法律意识,且其归案后能如实供述自己的罪行。4、被告人欧郴衡在被抓之前，自己垫付了大量资金赔付给被害人，且也取得了大部分被害人的谅解。5、被告人欧郴衡自己本人也是受害人，其也在公司投入了40万元，被公司骗走。综上，恳请法庭对被告人欧郴衡从轻处罚,判处缓刑。经审理查明,公诉机关指控被告人欧郴衡犯罪的事实属实,情节没有出入,本院予以确认。上述事实有经庭审举证、质证,并经确认的如下证据予以证明：1、中国银监会湖南监督局出具的回复函,证明湖南环强公司及其法定代表人何某均无办理吸收公众存款业务资质的事实。2、借款合同及收据、银行流水等报案材料,证明各被害人通过与上海环强公司签订借款合同将投资款转入湖南环强公司法人代表何某的私人账户进行投资并领取利息的事实。3、离职证明,证明被告人欧郴衡于2015年9月10日向公司提出辞职，并获得公司同意的事实。4、客户投资明细表,证明各被害人投资湖南环强公司的金额及到期日期、联系方式等情况。5、归案情况说明证明被告人欧郴衡于2016年3月23日在湖南省衡阳市高铁站被公安机关抓获的事实。6、湖南环强公司和上海环强公司的注册资料、公司章程等文件,证明两公司的成立时间、法定代表人、经营范围等的事实。7、团队业绩表、业务明细，证明被告人欧郴衡所在第二业务部非法吸收公众存款及返利明细。8、湖南湘楚司法鉴定书出具的司法鉴定报告,证明在2014年9月至2015年10月期间,湖南环强公司共计非法吸收公众存款资金合计为80586000元,返还提成款合计为12149014.03元,已退金额合计0元。公司发展客户人数合计为132人,其中被告人欧郴衡及其团队发展客户人数为54人,被告人欧郴衡个人发展客户人数为10人;被告人欧郴衡及其团队涉嫌非法吸收公众存款资金为12690000元,返还提成款合计1295868.03元;被告人欧郴衡个人涉嫌非法吸收公众存款资金为4340000元,返还提成款合计548340元的事实。9、扣押物品清单,证明案发后，公安机关依法扣押了湖南环强公司第二业务部业务员贺某某所交的违法所得人民币140000元的事实。10、谅解书，证明被告人欧郴衡已取得个人吸收客户中的7名被害人的谅解的事实。11、公司员工名单及证人向某、黄某、黄某1、刘某某等人的证言,证明被告人欧郴衡在公司担任的职务,以及其在公司非法吸收公众存款的具体情况的事实。12、被告人欧郴衡的供述和辩解,证明被告人欧郴衡对非法吸收公众存款的事实供认不讳的事实。13、被害人周某某、张某某、王某某等人陈述，证明其通过传单宣传或朋友介绍等方式，到湖南环强公司签订借款合同进行投资的事实。14、户籍资料,证明被告人欧郴衡具备完全刑事责任能力的事实。本院认为,被告人欧郴衡违反国家有关金融信贷经营管理法规,明知湖南环强公司未经国家有关主管部门批准,无权向社会不特定公众募集资金,仍积极变相吸收公众存款,数额巨大,其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人欧郴衡犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名均指控成立，对被告人欧郴衡的行为本院依法予以惩处。本案系共同犯罪,被告人欧郴衡系主犯;关于被告人欧郴衡的辩护人提出其在本案中并未参与实际管理，未起到主要作用的辩护意见。经查，被告人欧郴衡系湖南环强公司第二业务部经理，负责第二业务部及长沙分公司的日常经营管理，且其负责的团队吸收客户人数与资金众多，在其负责的团队中起到了接待、培训、组织、领导等重要作用，故被告人欧郴衡在本案中起主要作用，应该认定为主犯，该辩护意见本院不予采纳。被告人欧郴衡的辩护人提出本案应该认定为单位犯罪。经查,湖南环强公司成立后,以非法吸收公众存款为主要活动，故根据司法解释的规定,不以单位犯罪论处,而以自然人犯罪定罪处罚,故该辩护人提出的此辩护意见,本院不予采纳。被告人欧郴衡归案后均能如实供述自己的犯罪事实,可认定坦白情节,依法可以从轻处罚,辩护人提出此辩护意见,本院予以采纳。被告人欧郴衡已取得部分被害人的谅解,本院在量刑时予以考虑。公诉机关的上述量刑建议,本院子以采纳。据此,依照«中华人民共和国刑法»第一百七十六条第一款,第二十五条第一款,第二十六条第一、四款,第六十四条,第六十七条第三款,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定,分别判决如下:一、被告人欧郴衡犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2016年3月23日起至2019年3月22日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳)。二、责令被告人欧郴衡退赔各相关集资参与人经济损失人民币五十四万八千三百四十元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应交上诉状正本一份,副本两份。审 判 长  刘 煜审 判 员  胡 益人民陪审员  彭长生二〇一七年九月十三日书 记 员  唐 娜附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。