浙江省杭州市拱墅区人民法院刑 刑 事 判 决 书(2016)浙0105刑初317号公诉机关杭州市拱墅区人民检察院。被告人姜健卫，别名姜建宏，女，1956年1月15日出生，汉族，浙江省杭州市人，初中文化程度，浙江传媒学院退休员工，户籍所在地浙江省杭州市萧山区。因本案于2015年9月6日被刑事拘留，于同年9月30日被逮捕。现押于杭州市看守所。辩护人张耀芳，浙江浙嘉律师事务所律师（杭州市拱墅区法律援助中心指派）。杭州市拱墅区人民检察院以拱检刑诉（2016）311号起诉书，指控被告人姜健卫犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月16日向本院提起公诉，于2016年6月22日、2016年12月27日分别以拱检刑补诉（2016）4号、拱检刑补诉（2017）1号补充起诉决定书，向本院补充指控被告人姜健卫犯非法吸收公众存款罪的事实。本院适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，杭州市拱墅区人民检察院指派代理检察员李坚、余意然等人出庭支持公诉，被告人姜健卫及其辩护人张耀芳到庭参加诉讼。本案经杭州市拱墅区检察院申请延期审理二次。现已审理终结。杭州市拱墅区人民检察院指控：2011年至2012年，被告人姜健卫伙同王某5、蒋某2（均另案处理）等人，在未经有关部门批准的情况下，以围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿等项目发展需要资金为由，以每月2%至6%的高额利息为诱饵，共向被害人黄某、钱某、王某1等35人非法吸收资金共计人民币2326210元，已归还438501元，尚有1887709元未归还。公诉机关为证实上述指控，当庭出示、宣读了被害人黄某、钱某、王某1等人的陈述，户籍证明、抓获经过、借款协议、收款收据、银行转账记录等书证，被告人姜健卫的供述与辩解等证据，认为被告人姜健卫的行为均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人姜健卫对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出被告人姜健卫自愿认罪，到案后如实供述自己的罪行，主观恶意小，主观上不知道其是犯罪，且没有犯罪前科，建议从轻减轻处罚。经审理查明：2011年至2012年，被告人姜健卫伙同王某5、蒋某2（均另案处理）等人，在未经有关部门批准的情况下，以围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿、山茶油、消费养家、瑞科投资等项目发展需要资金为由，在本市拱墅区大关西三苑3幢1单元102室设立办公室，以每月2%至6%的高额利息为诱饵，通过当面宣传或者他人口口相传的方式，向社会不特定对象吸收资金，并承诺到期还本付息。其间，被告人姜健卫向被害人黄某、钱某、王某1等不特定对象共计35人非法吸收资金2326210元（人民币，以下币种同），已归还473945元，造成上述被害人本金损失共计1852265元，具体事实如下：1.向黄某吸收资金248500元，已归还229344元，未归还本金19156元。2.向钱某吸收资金94760元，已归还80360元，未归还本金14400元。3．向应某吸收资金30000元，已归还6972元，未归还本金23028元。4.向葛某吸收资金143284元，已归还1500元，未归还本金141784元5．向阮某吸收资金77000元，已归还3620元，未归还本金73380元。6.向陈某1吸收69900元，已归还2016元，未归还本金67884元。7.向徐某吸收资金68576元，已归还1700元，未归还本金66876元。8.向王某1吸收资金299800元，已归还4844元，未归还本金294956元。9.向洪某1吸收资金175194元，已归还26860元，未归还本金148334元。10.向林某吸收资金11572元，已归还10000元，未归还本金1572元。11.向张某吸收资金10736元，已归还0元，未归还本金10736元。12.向陈某3吸收资金11736元，已归还0元，未归还本金11736元。13.向李某1吸收资金11100元，已归还224元，未归还本金10876元。14.向蒋某1吸收资金12100元，已归还224元，未归还本金11876元。15.向王某4吸收资金11572元，已归还0元，未归还本金11572元。16.向杨某吸收资金11572元，已归还0元，未归还本金11572元。17.向潘某吸收资金11572元，已归还0元，未归还本金11572元。18.向陈某2吸收资金142572元，已归还35200元，未归还本金107372元。19.向施某吸收资金16600元，已归还0元，未归还本金16600元。20.向韩某吸收资金206000元，已归还6584元，未归还本金199416元。21.向王某2吸收资金19604元，已归还448元，未归还本金19156元。22.向戴某1吸收资金259000元，已归还50099元，未归还本金208901元。23.向刘某1吸收资金30000元，已归还0元，未归还本金30000元。24.向刘某2吸收资金33000元，已归还3672元，未归还本金29328元。25.向孙某吸收资金79200元，已归还1008元，未归还本金78192元。26.向王华爱吸收资金17600元，已归还0元，未归还本金17600元。27.向洪某2吸收资金3600元，已归还0元，未归还本金3600元。28.向刘某3吸收资金3600元，已归还0元，未归还本金3600元。29.向章某吸收资金10800元，已归还0元，未归还本金10800元。30.向戴某2吸收资金20900元，已归还0元，未归还本金20900元。31.向魏某吸收资金40696元，已归还0元，未归还本金40696元。32.向王某3吸收资金4632元，已归还0元，未归还本金4632元。33.向沈某吸收资金63000元，已归还6372元，未归还本金56628元。34.向李某2吸收资金37372元，已归还1116元，未归还本金36256元。35.向陈某4吸收资金39060元，已归还1782元，未归还本金37278元。被告人姜健卫于2015年9月6日被公安机关抓获。证实上述事实的证据有：1、被害人黄某、钱某、应某、葛某、阮某、陈某1、徐某、王某1、洪某1、林某、陈某2、施某、韩某、王某2、戴某1、刘某1、刘某2、孙某、洪某2、刘某3、章某、戴某2、魏某、王某3、张某、陈某3、李某1、蒋某1、王某4、杨某、潘某、陈某2、李某2、沈某、陈某4的陈述，证明被害人黄某等人分别经被告人姜健卫介绍或朋友介绍，受高额利息诱惑，通过姜健卫投资围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿、山茶油、消费养家、瑞科投资等项目的时间、金额、利息及归还金额、损失等情况，并有上述被害人提供的借款协议、收据、打款凭证等在案予以印证。2、企业信息，证明江西中亚新型建材有限公司的信息情况。该公司股东为王某5和崔英爱，经营范围为珍珠岩深加工、珍珠岩系列产品销售等业务。3、姜健卫、蒋某2、毛某、王某5、唐某银行账户交易明细，证明（1）上述账户内资金往来情况及被告人姜健卫与上述账户的资金往来的情况；（2）部分被害人打款及返还的情况。4、户籍证明、前科劣迹查询结果、情况说明、抓获经过，证明被告人的身份及系被动归案的情况。5、被告人姜健卫的供述和辩解，供称珍珠岩矿项目老板是王某5，2011年10月起其通过自己找投资人及让他人介绍等方式寻找投资人投资，月息2分-6分，其将吸收来的资金扣除22%佣金后汇给王某5、蒋某2，后又汇给毛某，直到2012年9、10月份王某5资金链出现问题，无法兑现投资人本息。该项目应没有金融许可证。其还介绍山茶油、养家项目等。吸收的资金农行卡有显示，小部分投资者付的是现金。对上述吸收资金的金额、时间、地点、吸收过程、已归还及未归还的金额等均供认不讳。以上证据经庭审质证无异，本院予以确认。公诉机关指控被告人姜健卫归还钱某、林某、洪某1、李某1、蒋某1、陈某2、戴某1、沈某的数额有误，本院予以纠正。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人姜健卫违反国家金融管理法规规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关所控罪名成立。被告人姜健卫归案后如实供述自己罪行，可予以从轻处罚，辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人姜健卫犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月6日起至2018年11月5日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、违法所得责令被告人姜健卫予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林 宙人民陪审员  王敏华人民陪审员  周 超二〇一七年一月十日书 记 员  顾雅男????7?