福建省将乐县人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0428刑初199号公诉机关福建省将乐县人民检察院。被告人肖某甲，男，汉族，住福建省将乐县。因涉嫌犯挪用公款罪，于2016年4月22日被将乐县人民检察院取保候审,2016年12月23日由本院决定，于同月26日被逮捕。现羁押于将乐县看守所。辩护人何俐亲，福建业发律师事务所律师。福建省将乐县人民检察院以将检诉刑诉〔2016〕168号起诉书指控被告人肖某甲犯挪用公款罪，于2016年12月23日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2017年1月5日公开开庭审理了本案。将乐县人民检察院指派代理检察员陈露出庭支持公诉，被告人肖某甲及其辩护人何俐亲到庭参加了诉讼。现已审理终结。福建省将乐县人民检察院指控，2014年12月29日，被告人肖某甲利用担任中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行客户经理的职务便利，冒用贷款客户张某甲的名义，通过伪造张某甲名下助业贷款“二次用信申请”所需材料的方式，于2015年1月6日挪用本单位资金人民币（币种，下同）40万元。后此款用以炒股及偿还其个人欠款。肖某甲于2016年3月25日归还全部公款本息。被告人肖某甲于2016年4月1日自动到将乐县公安局投案，并如实供述自己的罪行。针对上述指控，公诉机关提供了以下证据：1.立案决定书、立破案经过、户籍证明、银行流水等书证；2.证人张某乙、张某甲、肖某乙等8人的证言；3.被告人肖某甲的供述和辩解；4.司法会计鉴定等鉴定意见。指控认为，被告人肖某甲利用担任中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行客户经理的职务便利，挪用本单位资金40万元归个人使用及进行营利活动，超过三个月未归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》地一百八十五条第二款、第三百八十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。肖某甲自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。被告人肖某甲及其辩护人在开庭审理过程中对公诉机关指控的犯罪事实及法律适用均无异议。但辩护人提出几点辩护意见：1.肖某甲具有自首情节；2.案发前，肖某甲归还了挪用的大部分公款，且剩余的公款也于案发日全部归还；3.挪用公款的数额较小，且未造成经济损失，肖某甲的犯罪情节轻微。综上，建议对其适用缓刑或免予刑事处罚。经审理查明，2014年12月29日，被告人肖某甲利用担任中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行客户经理的职务便利，冒用客户张某甲的名义，通过伪造张某甲名下助业贷款二次用信申请所需材料的方式，于2015年1月6日挪用本单位资金40万元。后此款主要用以购买股票及偿还个人欠款。2016年3月25日，肖某甲归还了其挪用款项的全部本息。被告人肖某甲自动投案，归案后如实供述自己的罪行。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1.受理、立、破案经过，到案经过，移送案件通知书，证实2016年3月23日，张某甲至将乐县公安局报案称，其于当日在银行办理信用卡时，发现他人盗用其身份信息并以其名义申请了40万元的贷款，且该40万元贷款已逾期三个月。将乐县公安局于同月25日依法立案侦查。2016年4月1日，肖某甲至将乐县公安局自首，并如实供述其利用银行工作人员身份，冒用张某甲的名义贷款40万元，并使用该款项的犯罪事实。2016年4月20日，将乐县公安局依法将该案相关材料移送至将乐县人民检察院。同月22日，将乐县人民检察院依法对肖某甲挪用公款一案予以立案。2.劳动合同书、任免通知、党员证明、肖某甲个人简历,证实肖某甲于2000年与中国农业银行股份有限公司将乐县支行签订无固定期限劳动合同，从事管理岗位。肖某甲于2012年9月7日担任中国农业银行股份有限公司将乐县支行水南分理处副主任；于2013年12月31日担任中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行副行长；于2014年7月至2016年3月担任中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行客户经理，主要职责是受理各类个人贷款义务的调查（对客户提供资料的完整性、真实性、有效性承担责任）、贷后管理工作、组织各类存款及办理该行业务范围内的中间业务。3.证人张某甲、张某乙的证言、接收证据材料清单、个人信用报告，证实张某甲于2012年在中国农业银行申请了额度为40万元的“金博士”助业贷款，经办人是该行工作人员肖某甲。后该贷款被审批通过。因发放贷款需交纳19000元理财顾问费，故二人向肖某甲表示放弃该笔贷款。2016年3月23日张某甲在办理信用卡时，被告知其有一笔40万元贷款逾期。后二人询问肖某甲，肖某甲承认冒用张某甲名义贷款40万元，至今未还，并希望二人不要报警，会想办法把钱还回去。4.证人肖某乙的证言，证实肖某乙系中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行保安。2014年12月底的一天，客户经理肖某甲让肖某乙在一叠材料上签客户张某甲的名字。5.证人廖某甲的证言，证实肖某甲系廖某甲的朋友，2014年年底的一天，肖某甲找廖某甲说有个朋友在农行办理了“金博士”贷款，银行放款需要一个账户转账，叫廖某甲将其银行卡借给肖某甲转账。廖某甲将其女儿廖某乙的卡号为6228482032107429913的农行卡借给肖某甲。2015年1月6日至2015年2月7日该卡都是肖某甲在使用。该卡是廖某甲用其女儿廖某乙的名字办理的，实际使用人是廖某甲，廖某乙不知道该卡的使用情况。6.证人孙某某、何某某、肖某丙的证言、账户历史交易明细，证实肖某甲于2015年初通过户名为廖某乙，卡号为6228482032107429913的银行卡分别向其债权人孙某某、何某某、肖某丙等还欠款的情况。肖某甲通过肖某丁的账户将该账户中的20万元转出。7.证人兰某某、沈某某、陈某某、胡某某的证言、关于“金博士”助业贷款操作流程说明、关于肖某甲对张某甲“金博士”助业贷款岗位职责说明，证实2014年4月，“金博士”助业贷款由“个人自助循环贷款”变更为“非自助循环贷款”。贷款业务的申请流程分为“一次授信审批”和“二次用信审批”。客户经理均需对客户提交资料的真实性进行调查核实，并对客户提供资料的完整性、真实性、有效性承担责任。2014年12月，张某甲的“二次用信审批”是由客户经理肖某甲经办，肖某甲对资料的真实性和有效性进行调查、核实并出具调查报告，该申请经多层审核通过，并由客户经理肖某甲办理发放贷款授信。8.张某甲信贷业务档案资料，证实2012年12月20日张某甲与中国农业银行股份有限公司将乐县支行签订最高额担保个人借款合同，约定自2012年12月20日起至2015年12月19日止，借款人张某甲可以在40万元的借款本金额度内向贷款人申请借款，单笔借款期限最长不超过一年，到期日最迟不得超过2015年12月19日，借款提取账号为6228482038043579778。张某乙、高某某以其房产为该笔借款提供抵押。2014年12月31日，张某甲向中国农业银行股份有限公司将乐县支行提交最高额担保个人借款合同用款申请书，委托该行将资金支付给户名为廖某乙，账号为6228482032107429913的账户。上述贷款业务经办人均为肖某甲。9.明检技鉴(2016)15号鉴定书，证实中国农业银行股份有限公司将乐县支行营业部于2015年1月6日向张某甲发放贷款40万元，该贷款于当日存入将乐县农业银行卡号为6228482032107429913，户名为廖某乙的账户中，该贷款于2015年12月19日到期未归还，后于2016年3月24日至25日由张某甲通过现金归还本金和利息共计434088.65元。10.还贷证明、说明，证实2015年1月6日，张某甲在将乐县农行营业部贷款1笔40万元。该贷款本息于2016年3月25日，由肖某甲全部还清。因该贷款还款需本人名义，因此还款凭证签字均系肖某甲代签张某甲名字。11.被告人肖某甲的供述、东兴证券股份有限公司业务凭证、账户历史交易明细，证实张某甲于2012年向农行申请40万元“金博士”助业贷款，并将申请资料提交给时任金溪支行副行长兼客户经理的肖某甲。同年12月，该笔贷款40万元的授信额度审批下来。但因使用该笔贷款需预付1.9万元的理财顾问费，张某甲、张某乙决定暂不将该笔借款取出。2013年张某乙电话肖某甲表示不要那笔贷款了。肖某甲告诉张某乙，该笔贷款不取不要费用，可以暂时放在那里。2014年下半年，“金博士”助业贷款从“自助循环贷款”变为“非自助循环贷款”，要将钱领出，需通过二次用信审批。2014年12月因肖某甲投资失败，欠他人钱款，且二次用信审批只要具体经办的客户经理审核通过就基本没问题，金溪支行的主任及支行信贷管理部主要是审核资料的完整性和合规性，最后上报分管副行长或者行长审批。故肖某甲利用其客户经理职务便利冒用张某甲的名义伪造了用信额度审批资料，并自己审查予以上报。后该笔40万元贷款被审核通过，并于2015年1月6日转入肖某甲提供的廖某乙账户。肖某甲通过孙某某账户转出20万元购买股票，剩余款项主要用于偿还其欠何某某、肖某丙、孙某某等人的欠款。事发后，肖某甲已将挪用的款项全部归还。12.营业执照、内资企业登记基本情况表、农银闽复[2013]214号中国农业银行福建分行文件，证实中国农业银行股份有限公司将乐县支行系国有控股的股份有限公司分公司。中国农业银行股份有限公司将乐水南分理处于2013年6月5日升格为二级支行，并更名为中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行。13.人员基本信息、身份证复印件,证实肖某甲的自然身份情况。本院认为，被告人肖某甲身为中国农业银行股份有限公司将乐金溪支行客户经理，利用职务上的便利，挪用客户资金40万元归个人使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用公款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。案发后，肖某甲自动投案，如实供述自己的罪行，是自首；挪用公款的本息予以全部退还，可以从轻处罚。辩护人提出肖某甲具有自首情节并退出挪用公款的全部本息，犯罪情节较轻，予以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。鉴于被告人肖某甲符合法律规定的缓刑适用条件，可以依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第一百八十五条第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款，《最高人民法院关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（一）项和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：被告人肖某甲犯挪用公款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  廖 云人民陪审员  许建生人民陪审员  谭淑珍二〇一七年一月二十三日书 记 员  江春琴1.《中华人民共和国刑法》第三百八十四条国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。第一百八十五条商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。2.《最高人民法院关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》第二条对挪用公款罪，应区分三种不同情况予以认定（一）挪用公款归个人使用，数额较大、超过三个月未还的，构成挪用公款罪。挪用正在生息或者需要支付利息的公款归个人使用，数额较大，超过三个月但在案发前全部归还本金的，可以从轻处罚或者免除处罚。给国家、集体造成的利息损失应予追缴。挪用公款数额巨大，超过三个月，案发前全部归还的，可以酌情从轻处罚。（二）挪用公款数额较大，归个人进行营利活动的，构成挪用公款罪，不受挪用时间和是否归还的限制。在案发前部分或者全部归还本息的，可以从轻处罚；情节轻微的，可以免除处罚。挪用公款存入银行、用于集资、购买股票、国债等，属于挪用公款进行营利活动。所获取的利息、收益等违法所得，应当追缴，但不计入挪用公款的数额。（三）挪用公款归个人使用，进行赌博、走私等非法活动的，构成挪用公款罪，不受“数额较大”和挪用时间的限制。挪用公款给他人使用，不知道使用人用公款进行营利活动或者用于非法活动，数额较大、超过三个月未还的，构成挪用公款罪；明知使用人用于营利活动或者非法活动的，应当认定为挪用人挪用公款进行营利活动或者非法活动。3.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：（一）挪用公款数额在二百万元以上的；（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；（四）其他严重情节。