.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}山西省太原市小店区人民法院刑事判决书（2017）晋0105刑初744号公诉机关太原市小店区人民检察院。被告人雷杰，男，1993年10月11日出生于山西省平遥县，汉族，初中文化，户籍地址：平遥县，捕前住太原市。2016年11月10日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年11月28日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。辩护人王莹，山西省法律援助中心指派律师。被告人解星星，男，1989年11月23日出生于山西省沁县，汉族，初中文化，户籍地址：沁县，捕前住太原市。2016年10月25日因涉嫌犯诈骗罪被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年11月28日经太原市小店区人民检察院批准逮捕，同日被太原市公安局小店分局执行逮捕。现羁押于太原市第二看守所。太原市小店区人民检察院以并小检公刑诉〔2017〕655号起诉书指控被告人雷杰、解星星犯诈骗罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市小店区人民检察院指派检察员郭秋杉出庭支持公诉，被告人雷杰及其辩护人王莹、被告人解星星到庭参加了诉讼。现已审理终结。太原市小店区人民检察院指控：王汉青、陈海旺、张雷（该三人已另案处理）、及被告人雷杰、解星星等，以为被害人办理分期购买手机或电脑业务为由，用办完分期贷款后可以获得500-1000元好处费且无需还贷款为诱饵，取得被害人身份证等资料，后虚构被害人工作单位等个人信息，通过手机销售点和办理手机分期贷款业务的公司为被害人分期购买手机。购买手机后，王汉青等人再将手机卖掉，给被害人500-1000元不等的好处费，剩余款项由被告人非法占为己有。1、2016年3月，王汉青伙同陈海旺、张雷（该三人该起事实已判决）及被告人解星星使用上述方法骗取被害人冯某人民币5888元。2、2016年5月份，被告人雷杰伙同王汉青、陈海旺、张雷（该三人该起事实已判决）三人，使用上述方法骗取被害人吴某人民币5200元。3、2016年5月份，被告人雷杰伙同王汉青、陈海旺、张雷（该三人该起事实已判决）三人，使用上述方法骗取被害人马某人民币5200元。4、2016年5月份，被告人雷杰伙同王汉青（该人该起事实已判决）、”二佳”（身份未核实，在逃），使用上述方法骗取被害人张某人民币5500元。5、2016年5月份，被告人雷杰伙同王汉青（该人该起事实已判决）、”二佳”，使用上述方法骗取被害人梁某人民币5400元。6、2016年5月份，被告人雷杰伙同王汉青（该人该起事实已判决）、”小雨”，使用上述方法骗取被害人赵某人民币5500元。7、被告人雷杰伙同王汉青、陈海旺（该二人另案处理），使用上述方法骗取被害人盖某人民币5200元。8、被告人雷杰伙同王汉青（另案处理）、”小雨”（在逃），使用上述方法骗取被害人高某人民币5888元。公诉机关为证明其指控，当庭出示并宣读了被害人陈述、书证、辨认笔录、被告人供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人雷杰、解星星以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额均较大，其中，被告人雷杰多次作案总计价值人民币37888元，被告人解星星骗取他人财物价值人民币5888元，均应当以诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。被告人雷杰辩称，是被害人主动找其办理业务，被害人也得了好处费，每一起其只拿了1000多元，对指控的犯罪金额有异议。辩护人王莹的辩护意见是：1、从犯罪动机和钱款去向来说，雷杰主观上没有诈骗的故意；2、公诉机关指控的诈骗金额过高，应扣减上缴给公司的风控款和在手机店里垫付的首付款；3、从分工来看，雷杰应认定为从犯；4、雷杰具有坦白、立功情节；5、被害人为套现办理分期业务，存在过错。被告人解星星对公诉机关的指控无异议。经审理查明：被告人雷杰、解星星伙同王汉青、陈海旺、张雷（该三人已被判决）等，以为被害人办理分期购买手机或电脑业务为由，用办完分期贷款后可以获得500-1000元好处费且无需还贷款为诱饵，取得被害人身份证等资料。后虚构被害人工作单位等个人信息，通过手机销售点和办理手机分期贷款业务的公司为被害人申请分期购买手机、电脑等。签订分期协议后，手机销售点并未实际销售产品，而是从分期贷款业务公司支付给该销售点的产品价款中扣除200元，将剩余钱款交给雷杰，雷杰截留部分钱款后，将约2500元交给王汉青等人，王汉青等人给被害人500-1000元不等的好处费后将剩余款项非法占为己有。2016年3月，王汉青伙同陈海旺、张雷及被告人解星星使用上述方法骗取被害人冯某人民币5988元。2016年5月份，被告人雷杰伙同王汉青、陈海旺、张雷，使用上述方法骗取被害人吴某人民币5200元、马某人民币5200元；伙同王汉青、”二佳”（身份未核实，在逃），使用上述方法骗取被害人张某人民币5500元、被害人梁某人民币5400元；伙同王汉青、”小雨”（身份未核实，在逃），使用上述方法骗取被害人赵某人民币5500元、被害人高某人民币5888元；伙同王汉青、陈海旺，使用上述方法骗取被害人盖某人民币5200元。认定上述事实的证据有：1、指定管辖决定书证明了案件的来源。2、太原市公安局小店分局平阳路责任区刑警队出具到案经过证实，2016年11月10日12时58分许，该队民警在太原市万柏林区和平北路太重宿舍将被告人雷杰抓获。2016年10月24日16时20分许，该队民警在太原市小店区亲贤北街平阳路口东南角建设银行门口将被告人解星星抓获。3、被害人吴某、马某、张某、梁某、赵某、盖某、高某的报案材料及陈述笔录证实，2016年5月期间，有朋友介绍或者有人通过搜索微信附近的人的功能联系上了其，称可以办理贷款，且办理成功后需还少部分钱或者不用还钱，后其同意办理该业务。对方给其虚构了一些身份信息，后带其去了手机店。到手机店后，其按照之前虚构的身份信息填写了手机店工作人员给的一份分期购买协议，但未拿相关产品。出了手机店后，对方给了其所说的贷款。4、被害人冯某的的报案材料及陈述笔录证实，2016年3月我在上班时，一个自称叫陈斌的男子跟我聊天说他是办理贷款的，可以套现1000元，而且不用还，问我办不办理，当时我没有答应办这个事情，之后他留下我的电话，加上我的微信就离开了，之后陈斌经常给我打电话、发微信说这件事情。2016年3月14日，我因为身上没有钱了，就答应陈斌办理这个套现1000元，他说只需要身份证和一张空的银行卡，让我去平阳路天鑫花园A栋1单元702室找他。我打车到了那里后发现是一家叫做鹤峰金融的公司，他让我记一些他们编的工作单位、工作时间、月薪、家庭住址、公司地址等信息，让我分期购买一部手机苹果6SPLUS64G土豪金6888元，按照他们说的去做。他们说他们套的是佰仟金融的钱，而佰仟金融再过两三个月就要倒闭了，所以不用还，而且不影响个人征信。然后他们公司的一个人开车把我送到了平阳路三友电器旁边的一家手机店。到了以后，对方让我一个人进了手机店，进去以后我就填写了一份分期购买手机的协议，并按照他们说的资料告诉了卖手机的，过了大概三个小时我的资料审核通过了，当时手机店店主要1500元的首付款，我就在微信上告诉鹤峰金融的工作人员说是审核通过了，而且人家要首付款的事情，后鹤峰金融的人通过微信转给我1500元的首付金并让我转给手机店佰仟工作人员，最后佰仟工作人员告诉我每月需还422.9元，分24期。因为陈斌他们跟我说手机不能给我，我就没有要手机。之后陈斌通过微信给我转账900元，说是还有100元要请领导吃饭，之后我就拿上分期购买的协议和单据出去了，之后他把我送到公交站牌我就离开了。之后到了5月23日，我接到一个自称是佰仟金融公司工作人员的电话，对方称我办理的分期贷款购买手机要是再不还钱，就要把我起诉到法院，我才知道自己被骗了。5、辨认笔录证实，王汉青、陈海旺辨认出雷杰是佰仟公司的业务员，解星星是和其一起诈骗的男子。解星星辨认出与其一起诈骗的王汉青、陈海旺、张雷。6、微信资料及微信聊天记录证实，被告人雷杰与王汉青之间、王汉青等人与被害人之间的关于办理分期业务的沟通内容。7、微信转账记录证实，王汉青等人支付给被害人好处费（贷款）的事实。8、佰仟金融分期购服务申请书、还款计划书、被害人贷款情况说明证实，冯某、吴某、马某、张某、梁某、赵某、盖某、高某向深圳市佰仟金融服务有限公司申请分期购买手机、笔记本，解星星参与了骗取冯某、雷杰参与了骗取吴某等7人的事实。9、同案王汉青证实，2016年4月份，一天下午，陈海旺联系了一个叫冯某的客户，说去找我说办信用卡的事情，我跟客户说了一下分期购买手机申请消费贷款的事情，顾客同意后，我联系了一个同样是做这个贷款的解星星，让他联系地方去办。之后解星星过来把客户和我、张雷、陈海旺接到”大鸡窝”手机店，由解星星联系，后来客户进去找办单的人填了申请表，因为公司需要留下客户的一张能正常使用的银行卡，张雷还给客户转了一元人民币确认能正常使用。申请成功之后，手机店老板要求付首付走个过场，解星星就付了首付。都办完后，我记得手机店老板给我转了我们该挣的2300元人民币和解星星付了的首付款1500元人民币，之后我把钱转给陈海旺1000元人民币让他支付给客户，事后客户问我怎么才给了900元人民币，我问陈海旺，他说他扣了客户100元人民币，把解星星的首付款给了解星星，还剩下1300元人民币，我、解星星、”大飞”、还有鹤峰公司的老板每人分了300元。我和雷杰是通过朋友认识的。雷杰是佰仟的业务员，我都是和他联系对接，雷杰让我给他拉客户，然后再给我好处费，基本上每一单办理成功，雷杰给我们2500元。雷杰知道手机分期购买的事情，我们给客户的首付款都是雷杰出，雷杰让我们告诉客户首付客户不用出，他们只需要提供身份信息。我们给客户办理手机分期购买业务时，手机店不出手机，但是办理分期贷款需要客户还。10、同案陈海旺证实，今年3月份的时候，是解星星带着我、王汉青、张雷还有冯某一起去了长治路三友电器旁边一个”大鸡窝”手机店给冯某办的手机分期贷款。雷杰是佰仟的业务员，他干这个行业已经很久了，他知道我们是如何拉客户去办手机分期购买业务的。雷杰主要是和王汉青进行沟通，每次办理手机分期业务，都是雷杰给王汉青钱。雷杰知道顾客拿手机是走个过场，实际未给顾客手机，所以手机不是以二手机卖给雷杰的。11、秦峰峰证实，雷杰是佰仟公司派驻在我手机店里的业务员。雷杰是今年三月份开始在我们店里办理不出手机分期购买手机业务的。这部分客户都是雷杰带来的，进来后正常办理完手机分期购买业务，然后我们店里给顾客手机，让顾客拍照确认，顾客就拿上手机出去了。出去后，顾客就将手机给了雷杰，雷杰再将手机卖给我们店里，我们店里在每部手机销售价格的基础上扣除200元，然后将钱给了雷杰。这就是手机分期购买业务套现，实际不出手机。客户办理分期业务后，佰仟公司的贷款由顾客来还。12、被告人雷杰在侦查期间的供述证实，2015年12月份至2016年6月份在佰仟公司当销售代表，具体负责在公司选定的手机销售点给顾客办理手机分期购买业务。2016年5月份，王汉青给我拉办理手机分期购买业务的顾客，他下面还有几个给他拉顾客的人，我认识的有陈海旺、张雷。王汉青找到顾客之后，将顾客带到手机店，然后我给顾客办理手机分期购买的业务。顾客在填写自愿申请表的时候，需要填写工作信息、家庭情况，我们就会针对每个顾客的情况，帮他编写工作单位，这样显示在申请表上的顾客就能通过审核。等顾客的手机分期购买业务通过之后，我们会让顾客拿着手机拍个照，然后顾客将手机拿给王汉青，王汉青再将手机还给手机店，实际手机店并未出手机，只是走了一个过程。然后佰仟公司将手机款打给手机店后，手机店老板将钱给了我，我再将钱给他们分了。每单我给手机店500元，然后我扣除一部分2000元左右，剩下的钱就是王汉青他们的。我和王汉青一共办理了30笔手机分期购买业务，办理手机分期剩下的贷款是由顾客来还的。13、被告人解星星在侦查期间的供述证实，2016年3、4月份，我忘记是谁拉来的冯某，我拉着这个客户以及王汉青、陈海旺、张雷一起到了长治路三友电器旁边巷子里的”大鸡窝”手机店，然后客户自己进入店里办理手机分期贷款业务。这个客户当时没有佰仟公司规定的四大银行的银行卡就给我发微信，我就让张雷给这个客户转了一块钱，让这个客户开了卡。在后来办理过程中，这个客户跟我说要付首付，手机店老板给王汉青转钱，王汉青给我转钱，我再给客户转钱付的首付，之后这个客户分期购买手机的业务就办好了，我们把各自所得的钱拿上以后就离开了。我和王汉青是朋友关系，不单单是他的业务员。如果是我拉回来的客户，那这办理手机贷款的整个流程就基本上都是我负责，如果是陈海旺、张雷他们拉回来的，王汉青在就让王汉青负责，我主要是有个车，然后图个方便能把顾客送到手机店，要是王汉青不在，他就会交代我来办理，因为王汉青怕陈海旺、张雷年轻谈不下来，就让我来负责办理手机的贷款，包括和客户进一步讲解，给客户转首付钱等。我自己拉的客户就是3、4个，办成功手机贷款的有2个。我参与陈海旺、张雷拉来的客户以及分钱的有7、8次。我和王汉青、陈海旺、张雷他们在和客户介绍的时候说不需要还手机的贷款，我们都知道这个是骗人的，客户是需要还贷款的。14、户籍证明证实了二被告人的身份情况。以上证据，经举证、质证，予以采纳。本院认为，被告人雷杰、解星星伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，其中，被告人雷杰七次诈骗他人财物，价值共计37888元，数额较大；被告人解星星诈骗他人财物5988元，数额较大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人解星星自愿认罪，可以酌情从轻处罚。被告人雷杰的辩护人提出的关于犯罪金额的认定问题及雷杰应认定为从犯，且具有坦白、立功等情节的辩护意见，与审理查明的案件事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人雷杰犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月10日至2019年2月9日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳。逾期不缴纳，强制缴纳。）二、被告人解星星犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金三千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年10月25日至2018年1月24日止。罚金在判决生效后三十日内缴纳。逾期不缴纳，强制缴纳。）三、责令被告人雷杰退赔被害人吴某5200元、马某5200元、张某5500元、梁某5400元、赵某5500元、盖某5200元、高某5888元。责令被告人解星星退赔被害人冯某5988元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长薛玲人民陪审员王小梅人民陪审员陈丽爱二○一八年一月十二日书记员宋瑾