山东省禹城市人民法院刑 事 判 决 书(2017)鲁1482刑初70号公诉机关山东省禹城市人民检察院。被告人马良波，曾用名马飞，男，汉族，大专肄业，户籍所在地为山西省永济市,居住地为河北省三河市。因犯抢劫罪于2003年8月12日被判处有期徒刑14年，2014年12月16日减刑释放。因涉嫌妨害信用卡管理，于2016年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。辩护人王鸿宇、孙洪璞，山东古平律师事务所律师。被告人陈康，男，汉族，初中肄业，户籍所在地为湖北省汉川市，居住地为北京市大兴区。因涉嫌妨害信用卡管理，于2016年11月21日被刑事拘留，同年12月27日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。被告人孟秋波，男，汉族，初中文化，户籍所在地及居住地均为河南省。因涉嫌妨害信用卡管理，于2016年11月23日被刑事拘留，同年12月27日被执行逮捕，现羁押于德州市看守所。被告人郭继鹏，男，汉族，中专文化，户籍所在地为黑龙江省佳木斯市，居住地为北京市通州区。因涉嫌妨害信用卡管理，于2016年11月21日被刑事拘留，2016年12月28日被监视居住，2017年1月20日被取保候审。2017年8月25日，经本院决定，由禹城市公安局继续对其取保候审。禹城市人民检察院以禹检公诉刑诉[2017]62号起诉书指控被告人马良波、陈康、孟秋波、郭继鹏犯妨害信用卡管理罪，于2017年8月25日向本院提起公诉，本院于当日立案受理后依法组成合议庭，于2017年9月13日公开开庭审理了本案。禹城市人民检察院检察员贾艳、刘双出庭支持公诉，被告人马良波及其辩护人王鸿宇、被告人陈康、孟秋波、郭继鹏到庭参加诉讼，本案现已审理终结。公诉机关指控：2016年10月至11月，被告人马良波以招聘兼职办银行卡的名义在网上发布招聘广告，并组织被告人陈康、郭继鹏等人非法收购银行卡，后三人以每张人民币70至100元不等的价格非法收购王某晖、李某龙、高某等人用自己身份信息办理并按照马良波要求开通银行业务的银行卡10张。在王某晖、李某龙等的介绍下，三被告人又非法收购吴某、张某鹏、王某磊等人按照以上方法办理的银行卡35张。后被告人马良波以每套（农业银行、建设银行、工商银行、邮政银行各一张）人民币600至900元的价格将上述购买的5套（20张）银行卡转卖给孟秋波，孟秋波再倒手卖给他人。并经孟秋波介绍，被告人马良波、陈康将以每张600元的价格卖给“红海”开通优盾的银行卡22张。其中1张银行卡被他人用于诈骗活动，骗取被害人王维义人民币251000元。1、2016年10月30日，被告人马良波伙同陈康收购高某办理的银行卡4张。2、2016年11月7日，被告人马良波伙同陈康、郭继鹏收购王某晖、李某龙办理的银行卡6张。3、2016年11月12日，被告人马良波伙同陈康收购吴某、张某鹏、王某磊办理的银行卡6张。4、2016年11月13日，被告人马良波伙同陈康收购吴某、张某鹏、杨某然、郝某、贾某璐、何某倩、刘某雅办理的银行卡17张。5、2016年11月16日，被告人马良波伙同陈康收购吴某挂失并补办的1张银行卡。6、2016年11月19日，被告人马良波伙同陈康收购吴某、王某晖、张某鹏、刘某、钱某婷、王某磊办理的银行卡11张。公诉机关提交的证据如下：1.吴某等人的开卡记录、开户信息、交易明细、发破案经过等书证；2.证人吴某、王某晖、李某龙等的证言；3.被害人王某一的陈述；4.被告人马良波、陈康、孟秋波、郭继鹏的供述与辩解；5.辨认笔录等。公诉机关认为，被告人马良波、陈康、孟秋波、郭继鹏违反信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。被告人马良波对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪。马良波的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，认为起诉书中指控的2016年11月19日被告人马良波伙同陈康收购吴某等人办理的银行卡11张系未遂，因为银行卡办理后尚未交至马良波手中，马良波与陈康即被公安机关抓获。另外，辩护人认为马良波有如下从轻、减轻处罚情节：1、马良波到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚；2、马良波被公安机关控制后，交代了全部案件事实，体现了投案的主动性和自愿性，系自首，应当减轻处罚；3、马良波积极配合公安机关将孟秋波抓获，是立功表现；4、马良波主观恶性不深，社会危害性小。被告人陈康对公诉机关指控的罪名无异议，辩称起诉书中指控的2016年11月19日其与马良波收购吴某等人办理的11张信用卡并没有收成就被公安机关抓获了。被告人孟秋波对公诉机关指控的罪名无异议，称其将5套银行卡卖给“红海”的价格总共是4500元。被告人郭继鹏对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪。经审理查明，2016年10月至11月，被告人马良波以招聘兼职办银行卡的名义在网上发布招聘广告，并组织被告人陈康、郭继鹏等人非法收购银行卡，以每张人民币70至100元不等的价格非法收购王某晖、李某龙、高某等人用自己身份信息办理并按照马良波要求开通银行业务的银行卡10张。在王某晖、李某龙等的介绍下，又非法收购吴某、张某鹏、王某磊等人按照以上方法办理的银行卡35张，其中11张银行卡是2016年11月19日马良波和陈康组织吴某等人办理的，办理后尚未交给二被告人，其二人就被公安机关抓获。后被告人马良波以每套（农业银行、建设银行、工商银行、邮政银行各一张）人民币700元的价格将上述购买的5套（20张）银行卡转卖给孟秋波，孟秋波再以4500元的价格将这5套银行卡卖给“红海”。并经孟秋波介绍，被告人马良波、陈康以每张600元的价格卖给“红海”开通优盾的银行卡22张。其中1张银行卡被他人用于诈骗活动，骗取被害人王维义人民币251000元。1、2016年10月30日，被告人马良波伙同陈康收购高某办理的银行卡4张。2、2016年11月7日，被告人马良波伙同陈康、郭继鹏收购王某晖、李某龙办理的银行卡6张。3、2016年11月12日，被告人马良波伙同陈康收购吴某、张某鹏、王某磊办理的银行卡6张。4、2016年11月13日，被告人马良波伙同陈康收购吴某、张某鹏、杨某然、郝某、贾某璐、何某倩、刘某雅办理的银行卡17张。5、2016年11月16日，被告人马良波伙同陈康收购吴某挂失并补办的1张银行卡。6、2016年11月19日，被告人马良波伙同陈康带领吴某、王某晖、张某鹏、刘某、钱某婷、王某磊办理银行卡11张，该11张银行卡尚未交付给二被告人时即被公安机关抓获。另查明，被告人马良波被公安机关抓获后，配合公安机关将同案犯孟秋波抓获；被告人陈康被公安机关抓获后，配合公安机关将同案犯郭继鹏抓获。马良波因犯抢劫罪于2003年8月12日被判处有期徒刑14年，2014年12月16日减刑释放，犯抢劫罪时不满十八周岁。上述事实有证人吴某等人的证言，常住人口基本信息，银行开户信息及账户交易明细，扣押清单、发还清单，中国建设银行、中国农业银行等出具的开卡记录、开户信息，刑事判决书及释放证明书，吸毒现场检测报告书，发破案经过及抓获经过，办案说明，辨认笔录，四被告人的供述与辩解等经庭审举证质证并认定的证据证实，本院予以确认。本院认为，被告人马良波、陈康、孟秋波、郭继鹏违反信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立。马良波辩护人及被告人陈康辩称2016年11月9日被告人马良波伙同陈康收购吴某等人的11张银行卡系犯罪未遂的意见经查属实，本院予以采纳，决定就该11张银行卡对二被告人比照既遂犯从轻处罚。马良波协助公安机关抓获同案犯孟秋波、陈康协助公安机关抓获同案犯郭继鹏，系立功，决定对二被告人从轻处罚。马良波系被公安机关抓获到案，非主动投案，其辩护人辩称的马良波应当认定为自首的辩护意见不予采纳。马良波的行为间接给他人造成了财产损失，社会危害性较大，辩护人辩称的其社会危害性较小的意见不予采纳。被告人马良波于2003年8月12日因犯抢劫罪被判处有期徒刑14年，2014年12月16日减刑释放，虽然因其犯抢劫罪时不满十八周岁不构成累犯，但考虑到其前科情况，决定对其从重处罚。四被告人到案后及在庭审过程中均能如实供述犯罪事实，认罪态度较好，决定对其从轻处罚。综合四被告人的犯罪事实、犯罪情节、社会危险性以及犯罪前后表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十八条、第二十三条、第二十五条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人马良波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月21日起至2019年2月20日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人陈康犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月21日起至2018年10月20日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。三、被告人孟秋波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月23日起至2017年11月22日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。四、被告人郭继鹏犯妨害信用卡管理罪，判处罚金人民币一万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  王 冲人民陪审员  芦春梅人民陪审员  韩龙岩二〇一七年九月二十日书 记 员  程 鹏