江苏省无锡市梁溪区人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0202刑初247号公诉机关无锡市梁溪区人民检察院。被告人方绪银，女，1970年3月6日出生于江苏省南京市，汉族，大学专科文化，无业（原系广东邦家租赁服务有限公司无锡分公司市场8部主管、经理），住无锡市滨湖区。2015年12月4日被取保候审。辩护人严林，江苏欣林律师事务所律师。原无锡市崇安区人民检察院以锡崇检诉刑诉〔2016〕177号起诉书指控被告人方绪银犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院于同月25日立案，于2016年9月6日由简易程序转为普通程序审理，依法组成合议庭，于2016年11月24日公开开庭审理了本案。无锡市梁溪区人民检察院指派代理检察员朱亚平出庭支持公诉，被告人方绪银及其辩护人严林到庭参加诉讼。2016年12月6日，公诉机关以需补充侦查为由申请延期审理，本院予以准许，并于2017年1月6日恢复审理。现已审理终结。在本案审理过程中，原无锡市崇安区人民检察院、原无锡市北塘区人民检察院、原无锡市南长区人民检察院被撤销，设立无锡市梁溪区人民检察院；原无锡市崇安区人民法院、原无锡市北塘区人民法院、原无锡市南长区人民法院被撤销，设立无锡市梁溪区人民法院。公诉机关指控，广东邦家租赁服务有限公司无锡市分公司于2010年至2012年间，在公司实际负责人张小英等人的授意下，由被告人方绪银等人经手，以开设区域合作店、办理邦家会员卡等多种投资为名，以高额收益为诱饵，非法吸收公众存款。其中，被告人方绪银于2010年8月至2011年10月间，在担任该分公司业务部门主管、经理期间，经手、参与非法吸收潘某、陆某等多人存款10375140余元。案发后，被告人方绪银自动投案，如实供述了自己参与非法吸收公众存款的犯罪事实。为证明指控的犯罪，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人方绪银作为广东邦家租赁服务有限公司无锡市分公司的直接责任人员，参与公司非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系单位犯罪、共同犯罪。被告人方绪银犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。被告人方绪银提出如下辩解意见：其是在公司领导安排下开展工作，仅应对自己发展的客户承担责任，其吸收的金额没有一千多万元。被告人方绪银的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人方绪银无犯罪故意；2、被告人方绪银于2011年8月辞职，之后其不应再以部门负责人的身份承担责任；3、被告人方绪银仅应对自己部门吸收的金额承担责任，其他部门的转单、公司未发的收益、被告人方绪银自己投入的72万元不应计算入内；4、被告人方绪银系自首、初犯，主观恶性不大，自身也是受害者，有父母需要其照顾。综上，请求法庭从轻处罚，适用缓刑。经审理查明，广东邦家租赁服务有限公司（另案处理）无锡市分公司于2010年至2012年间，在公司实际负责人张小英（已判决）等人的授意下，由被告人方绪银等人经手，以开设区域合作店、办理邦家会员卡等多种投资为名，以高额收益为诱饵，非法吸收公众存款。其中，被告人方绪银于2010年8月至2011年10月间，在担任该分公司业务部门主管、经理期间，经手、参与非法吸收潘某、陆某等多人存款10375140余元。案发后，被告人方绪银自动投案，并如实供述了自己参与非法吸收公众存款的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：无锡市公安局崇安分局制作或者收集的刑事案件侦破经过、区域合作合同、收据、常住人口基本信息等书证，证人潘某、陆某等人的证言，被告人方绪银的供述和辩解及涉案人员张小英等人的供述，无锡市公安局崇安分局制作的辨认笔录。上述证据经庭审举证质证，证据间相互印证，本院确认具有证明效力。本院认为，被告人方绪银作为广东邦家租赁服务有限公司无锡市分公司的直接责任人员，参与公司非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人方绪银犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于被告人方绪银及其辩护人提出的辩解辩护意见，本院综合评判如下：1、被告人方绪银作为业务部门经理，对其部门开展业务负有管理之职，其不仅对自己发展的客户享受提成，对其下属的主管、员工发展的客户亦有提成，同时根据公司安排，对转单客户亦有维护之责，故其应对其任职期间本部门吸收的金额及其他部门的转单金额承担责任；2、公司未发的收益及被告人方绪银投入的资金并未计算在指控数额中；3、根据被告人方绪银多次供述的邦家公司的统一说辞及吸收客户资金进行资金运作的目的，其应知邦家公司开展的业务属于非法吸收公众存款的性质，故被告人方绪银具有犯罪故意；4、被告人方绪银应对2011年10月其正式离开邦家公司之前相关的金额承担责任。综上，本院对于上述辩解辩护意见不予采纳。被告人方绪银犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法从轻处罚。根据被告人方绪银的犯罪情节与悔罪表现并结合审前评估材料，认为符合适用缓刑的条件，依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人方绪银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币八万元（罚金于判决生效次日起十日内一次性缴纳）。二、责令被告人方绪银退出违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  胡健蕾代理审判员  潘 佳人民陪审员  吴汉烈二〇一七年一月十六日书 记 员  顾亭亭本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……