上海市静安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）沪0106刑初1001号 公诉机关上海市静安区人民检察院。 被告人李挺滔，男，1966年1月28日生，汉族，户籍地为浙江省，住本市静安区。 辩护人张恒通、俞永，上海德禾翰通律师事务所律师。 被告人郑琪，男，1967年6月17日生，汉族，住本市普陀区。 辩护人党曙华，上海国巨律师事务所律师。 被告人金某某，女，1957年2月19日生，汉族，户籍地为本市黄浦区，住本市杨浦区。 辩护人熊**，上海新松律师事务所律师。 上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2016〕59号起诉书指控被告人李挺滔、郑琪、金某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月1日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年12月22日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派代理检察员王某出庭支持公诉。被告人李挺滔及其辩护人张恒通、俞永、被告人郑琪及其辩护人党曙华、被告人金某某及其辩护人熊**到庭参加诉讼。现已审理终结。 上海市静安区人民检察院指控： 上海琪滔金融信息服务有限公司(以下简称“琪滔公司”)于2014年6月26日在中国(上海)自由贸易试验区富特东一路XXX号XXX幢XXX层XXX室注册成立，原法定代表人系被告人李挺滔，2015年3月3日法定代表人变更为被告人郑琪。2014年8月起，琪滔公司通过招募销售人员以开展宣讲会、发放宣传单等方式招揽投资人购买理财产品，以8%-18%的高额利息回报为诱，向不特定公众吸收资金，并将吸收资金通过上海富友支付服务公司、上海快钱支付服务公司等第三方支付平台转入被告人李挺滔个人账户及其控制的甘肃君行九天投资有限公司、上海佰昭投资管理有限公司甘肃分公司账户，由被告人李挺滔将吸收资金以更高利息出借给他人。2014年6月，被告人李挺滔、郑琪和苗雪莉(另案处理)共谋成立琪滔公司用于吸收资金，被告人郑琪主要负责日常管理经营，被告人李挺滔主要通过放贷等方式使用资金，苗雪莉负责财务管理。2014年10月，被告人金某某进入琪滔公司，担任临港店负责人。 经司法会计鉴定，2014年8月至2016年3月间，被告人郑琪、李挺滔以琪滔公司为平台，累计吸收资金人民币(以下币种同)7771.1万元，未兑付金额为2,796万余元。2014年10月至2015年7月，被告人金某某担任琪滔公司临港店负责人期间，累计吸收资金670万元，未兑付金额为647万余元。 2016年7月25日，被告人李挺滔在深圳火车站西广场被深圳市西车站派出所公安人员抓获归案。2016年5月31日，投资人在被告人郑琪办公室内报警，被告人郑琪得知报警后等待公安人员到场，后被带至公安机关接受调查。2016年6月22日，被告人金某某接公安机关通知后主动投案。三名被告人到案后均如实供述了上述事实。 为证明上述指控，公诉人在法庭上讯问了各被告人，出示了工商资料、证人杨某、陈某某等人的证言、投资人董生祥、曹金龙、陈介龙等人的证言、银行交易明细、《投资咨询与管理服务协议》、司法会计鉴定意见书、扣押清单、接受证据清单、到案经过和各名被告人供述等证据。检察机关据此认为，琪滔公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人李挺滔、郑琪作为直接负责的主管人员、被告人金某某作为其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人郑琪、金某某主动投案并如实供述罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人李挺滔到案后如实供述罪行，可从轻处罚。 被告人李挺滔及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议；被告人李挺滔辩护人同时辩称，李挺滔不参与琪滔公司的日常管理，在发生兑付困难后积极筹措资金，无挥霍资金。 被告人郑琪及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议；被告人郑琪辩护人同时辩称，被告人郑琪系自首，资金由李挺滔支配使用。 被告人金某某及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议；被告人金某某辩护人同时辩称，金某某不参与琪滔公司的决策和管理，事前不知从事的是犯罪活动，具有自首情节，建议对被告人金某某减轻处罚并适用缓刑。 经审理查明： 2014年6月，被告人李挺滔、郑琪和苗雪莉(另案处理)共谋成立琪滔公司用于吸收公众资金，被告人郑琪主要负责日常管理经营，被告人李挺滔主要通过放贷等方式使用资金，苗雪莉负责财务管理。 2014年6月26日，琪滔公司注册成立，注册地址为中国(上海)自由贸易试验区富特东一路XXX号XXX幢XXX层XXX室，法定代表人为被告人李挺滔，2015年3月3日法定代表人变更为被告人郑琪。2014年8月起，琪滔公司招募销售人员，并租赁本市静安区武宁南路XXX号智慧广场1615室等处为办公场所，通过开宣讲会、发宣传单等方式，以8%-18%的高额利息回报为诱，招揽投资人购买琪滔公司理财产品，向不特定公众吸收资金，并将吸收资金通过上海富友支付服务公司、上海快钱支付服务公司等第三方支付平台转入被告人李挺滔个人账户及其控制的甘肃君行九天投资有限公司、上海佰昭投资管理有限公司甘肃分公司账户，由被告人李挺滔将吸收资金以更高利息出借给他人。2014年10月，被告人金某某进入琪滔公司，担任临港店负责人。 经司法会计鉴定，2014年8月至2016年3月间，被告人郑琪、李挺滔以琪滔公司为平台，累计吸收资金7,771.1万元，造成172名投资人损失2,796万余元；其中，2014年10月至2015年7月，被告人金某某担任琪滔公司临港店负责人期间，累计吸收资金670万元，造成33名投资人损失647万余元。 2016年7月25日，被告人李挺滔在深圳火车站西广场被深圳市西车站派出所公安人员抓获归案。2016年5月31日，投资人在被告人郑琪办公室内报警，被告人郑琪明知投资人报警，仍在现场等待公安人员到场，后被带至公安机关接受调查。2016年6月22日，被告人金某某接公安机关通知后主动投案。三名被告人到案后均如实供述上述非法吸收公众存款事实。 审理期间，被告人金某某向本院退缴10万元。 上述事实，有工商资料、证人杨某、陈某某等人的证言、投资人董生祥、曹金龙、陈介龙等人的证言、银行交易明细、《投资咨询与管理服务协议》、司法会计鉴定意见书、扣押清单、接受证据清单、到案经过和各名被告人供述等证据证实，并经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。 本院认为，琪滔公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人李挺滔、郑琪作为直接负责的主管人员、被告人金某某作为其他直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人李挺滔到案后如实供述罪行，依法从轻处罚。被告人郑琪明知他人报警仍在现场等待，到案后如实供述，系自首，依法从轻处罚。被告人金某某主动投案并如实供述罪行，系自首，依法减轻处罚。被告人金某某不参与公司管理、不实际支配和使用吸收的资金，且在审理期间退缴10万元，在量刑时一并予以考虑。 据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第三款和第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人李挺滔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月25日起至2022年1月24日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。) 二、被告人郑琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月31日起至2020年5月30日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。) 三、被告人金某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元； (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月22日起至2017年6月21日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。) 四、退缴在案的违法所得，依法发还相关投资人；不足部分，责令被告人李挺滔、郑琪、金某某继续退赔，发还相关投资人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴国强 代理审判员  钱丽娜 人民陪审员  吴安祖 二〇一七年一月十八日 书 记 员  公绪龙 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。