河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫1702刑初22号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人占某某，曾用名詹某某，男，1968年8月15日出生，汉族，小学文化，原驻马店市金惠农投资咨询有限公司工作人员，住河南省遂平县.因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年3月2日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留，同年4月8日被执行逮捕。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检刑诉〔2016〕583号起诉书指控被告人占某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，驻马店市驿城区人民检察院指派检察员王熙出庭支持公诉，被告人占某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，驻马店市金惠农投资咨询有限公司（以下简称“金惠农公司”）武某某（另案处理）为投资开发位于驻马店市驿城区金雀路与正阳路交叉口的金苑阳光城商住楼小区项目（原天方包装厂旧址），未经有关部门依法批准，授意孙某某、董某某（另案处理）具体负责，于2012年12月至2015年5月期间，向社会公开宣传，以投资金苑阳光城商住楼小区项目为名，以金惠农公司为借款主体向200余名公众借款，向出借人出具《借款合同》及《借据》，以高于银行存款利率（月息2分至6分）的方式吸收社会不特定对象的资金。经鉴定，金惠农公司非法吸收公众存款金���63416.5万元，已归还出借人51053.4万元，未归还12363.1万元被告人占某某作为金惠农公司的业务员，为获取工资、提成等利益，在明知该公司无吸收公众存款资质的情况下，仍介绍5人到该公司存款，经审计鉴定，占某某共计非法吸收公众存款143万元，已归还61万元，得到金惠农公司奖励4.27万元。针对指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、书证、司法会计鉴定等证据，认为被告人占某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处。被告人占某某对公诉机关指控的罪名无异议。辩称指控数额有误，其实际吸收5人存款共计87万元。经审理查明，武某某妻子赵某某为金惠农公司法定代表人，武某某为实际控制人，董某某为总经理，孙某某具体负责公司事务。2012年12月至2015年5月期间，金惠农公司以投资开发位于驻马店市驿城区金雀路与正阳路交叉口的金苑阳光城商住楼小区项目为名，未经有关部门依法批准，以金惠农公司为借款主体，以明显高于银行存款利率的方式吸收社会不特定对象的资金，向出借人出具《借款合同》及《借据》。经鉴定，金惠农公司累计非法吸收公众存款金额63416.5万元，已归还出借人共计51053.4万元，未归还出借人12363.1万元。被告人占某某作为金惠农公司工作人员，为获取工资、提成等利益，在明知该公司无吸收公众存款资质的情况下，仍介绍5人到该公司存款，经审计鉴定，占某某累计非法吸收公众存款143万元，已归还61万元，得到金惠农公司奖励4.27万元。截止案发，5名被害人实际报案存款金额为87万元，已得利息5.84万元，实际损失81.16万元。另查明，2016年3月2日，被告人占某某主动到公安机关投案，如实供述了为金惠农公司吸��公众存款的事实。还查明，案发后，公安机关查封被告人占某某名下豫Ｑ×××××号大众牌、豫Ｑ×××××号长安牌小型汽车各一辆。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1.被告人占某某供述,2012年7月份他经孙某某介绍到金惠农公司做饭，2015年四五月份离开公司。金惠农公司通过宣传开发天方包装厂、关王庙粮管所等项目，向社会上吸收存款。他为该公司拉了5名客户，分别是郭某某、李某某、吴某某、赵某君、赵某朵。郭某某先存了4万元，中途取出，最后又存了2万元，李某某存了10万元，吴某某和赵某朵是夫妻，一共存了55万元，赵某君存了20万元。金惠农公司给他3.1分或3分利息，他给郭某某、吴某某和赵某朵月息2.6分，给李某某、赵某君月息2.2分。金惠农公司每月将利息打到他的驻马店银行卡或者农业银行卡。他和妻子崔某某在公司也存有钱。金惠农公司的法定代表人是赵某某，实际老板是武某某，孙某某具体负责公司的各种事情，董某某是总经理，孙某某是主管会计，樊某某、武某丽等人是会计。2014年11月份公司出事后，孙某某让他担任金惠农公司的经理，负责接待客户，并按照孙某某交代，给客户解释武某某在凑钱还大家，现在不要乱，不要上访。他开始时的工资是1000元，后来涨到1500元、2000元。2014年10月份孙某某给他发1万元奖金，得到利息差约3万元。2.证人证言⑴武某某证言，证明他是金惠农公司实际负责人，该公司在2011年3月份注册，现在的法人代表是他妻子赵某某。公司总经理孙某某，会计胡海龙、孙某某、谢某某，业务经理董某某、郭永坤、谢淑云等人。公司以武某丽的名字在银行开了账户作为公司账户，樊某某负责保管金惠农公司���银行卡和网银。因他实际控制的驻马店市尚德置业有限公司开发驻马店天方包装制品有限公司地产项目急需资金，故金惠农公司于2012年下半年开始吸收公众存款，该公司没有融资资质。⑵孙某某证言，他是金惠农公司的法律顾问，该公司法人代表赵某某，总会计孙某某，樊某某是公司财务代表兼现金出纳，公众的存款打到武某丽账号上，现在的总经理是占某某。金惠农公司自2012年3月份向公众吸收存款，公司给业务经理的利息是3.3分，2014年6月份以后改为3分，业务经理给客户多少钱公司不管。⑶樊某某证言，证明他自2013年5月到金惠农公司工作，主要负责掌管公司网银U盾以及给客户退款。金惠农公司老板是武某某，法人代表赵某某，会计孙某某，公司融资款打到武某丽账上。孙某某是公司代表，负责公司全面事务。董某某是孙某某聘请的总经���，负责日常事务。⑷孙某某证言，证明他自2012年11月经占某某介绍进入金惠农公司。该公司办公地点在百客连锁酒店6楼，总经理孙某某，会计胡海龙、孙某某、谢某某，业务经理董某某、郭某坤、谢某云等人，樊某某负责保管金惠农公司的银行卡和网银。公司以武某丽的名字在银行开设账户作为公司账户。金惠农公司开始给客户经理3.3分利息，后来为3分，业务经理再将利息分配给客户。⑸崔某某证言，证明她丈夫占某某在金惠农公司开始做饭，后来当业务员，介绍亲戚朋友向公司存款。客户将钱交给占某某，占某某把钱交给公司后把借款合同给客户，同时占某某也直接带领客户将钱交到公司。公司把全部利息给占某某，占某某再把利息给客户。她没有得到金惠农公司的奖励，如果有奖励都是占某某领的。她本人在金惠农公司存款59万元。3.书证⑴金惠农公司非法吸收公众存款案件被调查人登记表、报案材料及借款合同、借据，证明：①赵某君经占某某介绍向金惠农公司存款20万元，得利息1.26万元，实际损失18.74万元。②李某某经占某某介绍向金惠农公司存款10万元，得利息0.25万元，实际损失9.75万元。③郭某某经占某某介绍向金惠农公司存款2万元，得利息400元，实际损失1.96万元。④王某军经占某某介绍向金惠农公司存款26万元，得利息2.028万元，实际损失23.972万元。⑤赵某朵经占某某介绍向金惠农公司存款29万元，得利息2.262万元，实际损失26.738万元。以上共计存款87万元，已得利息5.84万元，实际损失81.16万元。⑥崔某某报案称其在金惠农公司存款59万元，实际损失51.79万元。⑵驻马店市金惠农投资咨��有限公司变更信息及企业法人营业执照，证明金惠农公司成立于2010年7月，法定代表人为孙留军，2012年8月13日法定代表人变更为武某丽，2013年6月25日变更为赵某某，经营范围为投资、担保、咨询服务。⑶机动车登记受理凭证，证明案发后，公安机关查封被告人占某某名下豫Ｑ×××××号大众牌、豫Ｑ×××××号长安牌小型汽车各一辆。4.司法会计报告，驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，证明经审计，2012年12月至2014年10月金惠农公司共计吸收公众存款63416.5万元，已归还金额为51053.4万元，未归还存款金额为12363.1万元（因无法分清每笔存款业务是原始投入还是合同到期续存款项，报告所列“吸收公众存款总额”和“已归还金额”均为累计金额）。其中占某某、崔某某名下客户累计存款为207万元（包含崔某某本人存款64万元）。金惠农公司支付客户经理奖金明细表，证明占某某得到奖励3.27万元。5.到案经过，证明2016年3月2日，占某某主动投案。6.户籍证明，证明了被告人占某某的刑事责任年龄。上述证据，本院予以采信。本院认为，被告人占某某明知金惠农公司无向社会公众吸收存款资质，为获取个人提成、奖励，仍违反金融管理法规，向不特定人群宣传、吸收公众存款，扰乱了金融秩序，给存款人造成经济损失50万元以上，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于本案的犯罪数额，本院认为，司法会计鉴定认定占某某吸收5人存款143万元数额，存在同一笔存款合同到期续存的现象，根据相关规定，针对同一笔集资款本金，反复续约重复集资的，犯罪数额以原本金计算。案发前已经归还的数��可以作为量刑情节，酌情考虑。故占某某个人吸收存款金额以被害人的报案材料及所持借款合同认定为87万元。在共同犯罪中，占某某为获取返点提成或赚取利息差，盲目相信他人的虚假宣传，为追求高额回报将自己家庭、亲友资金投入金惠农公司，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。其在案发后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻轻处罚。根据被告人占某某的犯罪事实、性质及情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人占某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零三个月，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月2日起至2017年6月1日止）。二、对被告人占某某违法犯罪所得4.27万元及查封在案的财产依法予以追缴。三、对本案被害人经济损失81.16万元继续予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡艳梅审 判 员  殷长河人民陪审员  赵宏图二〇一七年一月二十日书 记 员  张金灿