河南省武陟县人民法院刑 事 判 决 书(2017)豫0823刑初240号公诉机关河南省武陟县人民检察院。被告人翟文敏，男，1987年4月25日出生于河南省武陟县，汉族，初中文化，农民，住武陟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月5日被武陟县公安局刑事拘留，8月11日被执行逮捕。辩护人张红光，河南华凌律师事务所律师。辩护人张国威，河南华凌律师事务所律师。武陟县人民检察院以武检公诉刑诉[2017]号起诉书指控被告人翟文敏犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武陟县人民检察院指派检察员王利平、朱廷磊、杨惠敏出庭支持公诉，被告人翟文敏及其辩护人张红光、张国威到庭参加了诉讼。现已审理终结。武陟县人民检察院指控，2014年1月至2015年4月期间，被告人翟文敏以武陟县华美珠宝有限公司资金周转为由，在武陟县非法吸收公众存款721.00万元，实际造成损失292.027万元。公诉机关在庭审中出示了户籍证明等书证、证人王某4、于某1等人的证言、被害人马某、赵某1等人的陈述、被告人翟文敏的供述与辩解、鉴定报告等证据。公诉机关认为，被告人翟文敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人翟文敏对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出的辩护意见是起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，认为被告人系自首，无前科，被吸收存款群众与被告人达成调解，被害群众对被告人谅解，应减轻对被告人翟文敏的处罚。经审理查明，2014年1月至2015年4月期间，被告人翟文敏以武陟县华美珠宝有限公司资金周转为由，在武陟县非法吸收公众存款721.00万元，实际造成损失292.027万元。另查明，被告人翟文敏吸收存款的29名群众宋某3、姬某、宋某1、宋某2、冯某1、朱小宝、李某1、赵某2、乔某、赵某3、田某、陈某、王某1、姚某1、姚某2、廉某1、赵某4、李某2、杨某、马某、廉某2、郭某、王某2、崔某、赵某1、周某、王某3、赵某5、王顺利与被告人翟文敏达成调解协议并已履行，上述名单中的29人均为翟文敏出具了谅解书。王某1及其名下16个人与翟文敏的调解系委托王某1与翟文敏达成的，这16人的款项翟文敏实际给付到王某1。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人翟文敏的供述，我和李某4我们在一起商量决定注册成立了一家“武陟县华美珠宝有限公司”，登记我是法定代表人，公司地点在武陟县龙源路中段北侧汽车站的楼下，当时我和李某4每人拿有80万元左右开始装修，又请了有珠宝经营经验的李某3给我们帮忙。我们在2014年的元月1日正式开门营业（公司的营业执照颁发是2014年3月27日），当时我们公司只经营玉器，我们还想经营黄金，但是都没有资金了。我和李某4就商量看谁有钱了，把钱存到公司，我们给人家利息高一点。我就以我们公司经营需要资金为由给宋某3、高某（宋某3妻子）、王某1、朱某1、赵某2几个人说了，我说公司给你们的利息总共是2分7厘，如果把别人的钱存到公司公司给别人以1分6厘利息支付，多余的1分1厘给他们几个人算是提成。我开始在网上下载了一份借款协议和还款计划模板，我以华美珠宝有限公司名义修改了一下，又买了几本收据。当有人存钱的时候我就和存钱的人签订一份借款协议和还款计划，然后再开一份收据。利息是按照每月的20日统一结算，是谁的钱就把利息打到谁的卡上，如果是宋某3、王某1他们又让别人存的钱，我就按照1分6厘的利息结算后打到借款协议上提供的卡上，再把另外的1分1厘利息打到宋某3、王某1他们个人卡上。借款的期限每次都是签订3个月。到2014年11月份的时候，我把总利息降到2分5厘，借款协议上也降到1分5厘。2014年的元月份时候开始让别人存钱的。我让他们把钱都打到我农业银行和信用社的卡上了。但是黄金市场不稳定，我们也一直没有上。他们四个人一共存了多少笔我不知道，大概有四、五百万元。一开始是2分7厘，后来是2分5厘。现在还有370万元左右。这些钱的手续上都是他们四个人让我写谁的名字，我就写谁的名字。公司没有印制有宣传资料，我们公司是独立的，只是说过我们公司进的货是在深圳、广州进的货。公司让人存钱的事，没有经过中国人民银行批准，我们对客户说存款是用于公司的经营和资金周转的。我给高某、宋某3、王某1、赵某2、朱某1几个人说过让他们往我们公司存钱的，其他人没有说过。另外宋某3和王某1两个人，每个月还要分别从公司的总存款数里再提取1%的提成。给宋某3、王某1开过几个月，每月是2000元工资，开了几个月后来就不开了。公司是2014年1月10日到2015年3月份让人存钱的。这些钱大部分都让李某4借给别人了，只有一少部分用于公司的经营了。借的有些人我都不认识，我只知道冯某2借走了280万元左右。只给了20万元利息以后就再也没有给过，本金也不还了。李某4和冯某2出有手续，后来我从李某4的手里把手续拿走这期间公司没有进黄金了因为当时存的钱，公司没有用，李某4就把钱借给别人了，有些收不回来，但是还的给人家支付利息，所以没有办法，只好一直让人存钱。李某4把钱借给冯某2280万元，其余的我不知道了。2、证人高某（被吸收存款的群众）的证言，翟文敏我从小就认识他，我给他的父母亲关系也特别好，他的妻子还是我介绍的。2013年七八月份，他给我说他准备开一家珠宝店，如果谁有钱的话，可以把钱存到他的公司，让我给客户1分6厘的利息，他给我按照2分的利息，多余的算是我的抽成，每月给我开2000元的工资。他还让我给他找人一起干。我把这件事给我村的王某1说了说，让王某1也帮忙给他找钱。2014年元月15日，我把我一个朋友的4.9万元存到翟文敏的公司，翟文敏给我出具了一份借款协议，约定使用三个月。我再以后存的钱，就是先存钱，等到每月20日再结算利息。我就这样慢慢帮忙给他问钱存钱，他也每月给我2000元的工资。2014年11月1日以后他让我给客户按照1分5厘的利息支付。一直到2015年4月20日，翟文敏突然不付利息了，我还有36万元没有取出，一直到现在还没有给我。我找他无数次，他总是推脱，就是不给。我给翟文敏的钱，翟文敏当时说是用于公司的资金周转，后来我向他要钱要急了，他给我说他把钱给李某4了，李某4又把钱给冯某2了。他到底把钱用到什么地方了，我也不知道。翟文敏出具的借款协议就是以华美公司的名义借钱，期限是3个月，利息是1分5厘，然后再附一份还款计划，他每月的20日支付利息，3个月以后还本金，他另外还开了一张收据。翟文敏看借款协议上面是谁的名字，到每月的20日就打到谁的卡上。翟文敏一共给我开有6个月的工资，在每月的21日给我打2000元的工资和每月的抽成，比如说这个月，我的名下存了10万元，按照5厘的抽成，他再给我打500元。我大概得了三万元左右的工资和抽成。向我这样身份的人还有王某1、朱某1、赵某2。翟文敏让我给他帮忙存钱，他和公司的另一个人李某3多次给我保证说，钱绝对不会出现任何问题。翟文敏给我们有深圳华美珠宝公司的宣传资料。这些资料上没有宣传让人们投资、存钱的话。通过我介绍在华美公司累计存有180万元钱左右，有的是我自己的钱，有的是亲戚、朋友的钱。这些钱有的到期后翟文敏已经还给我们了，现在还有36万元没有还给我。我总共介绍有十几个人，截止目前，还有我的34万，我儿女宋某1的2万、冯某1的10万、陈某的10万、姬某的10万、宋长运的3万，翟文敏没有给我们兑付。朱某1还有多少钱没有兑付我不清楚。3、证人冯某1（被吸收存款的群众）的证言，2014年3月份左右，高某给我介绍说，她认识一个翟文敏的，他和李某3的准备在武陟开一家珠宝公司，公司总部在深圳，还说他们公司想让人帮忙找些资金。高某还说她从小就认识翟文敏，和他的父母亲关系也特别好，他的妻子还是她介绍的。高某让我在华美公司和翟文敏见了个面，翟文敏说谁有钱可以将钱存到他的公司，资金绝对安全，保证不会出现问题。让我给客户1分5的利息，公司按照2分计算利息，多余的算我的抽成或者工资。他又给我一些华美公司的宣传资料让我看了看，翟文敏的华美公司主要是经营玉石、翡翠类的。我当时看看公司还可以，就在当月月底我又到华美公司，翟文敏给我了一个农行卡号，我到银行把10万元钱存到了翟文敏的卡上。打过钱后翟文敏给我出具了一份借款协议和一张收据，约定使用3个月，每月20日付利息，到期偿还本金。等到5月份左右，我见翟文敏的合伙人李某3，这个人说的比较大，说只要2000万以内，3天她自己就可以解决，后来钱到期我把钱取出来了，我感觉这个公司比较可信，就陆续在这个公司存钱。到2015年4月20日，翟文敏突然不给本息了。我还有10万元没有取出来，我找他无数次，他总是找各种理由推脱，不付钱。4、证人朱某1（被吸收存款的群众）的证言，2014年元月份我通过高某认识翟文敏了，高某和翟文敏比较熟悉，她说翟文敏准备开一家珠宝店，如果谁有钱的话，可以把钱存到他公司。我问高某利息多少，她说给客户是1分6厘的利息，公司实际给2分的利息，多余的算是公司的抽成。我把我自己的几万元钱从银行取出来和高某一起到华美公司钱交给了翟文敏。翟文敏当场就给我签订了一份协议，还给我开了一份收据。我开始陆陆续续在这个公司存钱。一直到2015年4月20日，翟文敏突然不兑现本息了，可是我29万元没有取出，一直到现在还没有给我。我找他，他总是推脱，就是不给。我给翟文敏的钱他说用于公司的资金流转，到底钱用到什么地方我不知道，翟文敏出具的借款协议是以华美公司的名义借钱，期限是3个月，利息是1分5厘，然后再附一份还款计划，他每月的20日支付利息，3个月以后，还本金还另开一张收据。翟文敏让我给他存钱，他说钱都打到他的上一级公司了。翟文敏给我们有深圳华美珠宝公司的宣传资料。资料上没有宣传让人们投资、存钱的话。我有把别人的钱也存到华美公司，就一笔2万元的，是我的朋友，叫李某1，和我一个村的。我在这个事情前后也算是华美公司的业务员吧，向我这样身份的人还有高某、王某1、赵某2。5、证人陈某（被吸收存款的群众）的证言，我和高某认识有几十年了，2014年底，高某对我说，有一个珠宝公司是一家正规公司，人家想用钱了，如果你有钱了可以存到这个公司，利息是1分5厘。2015年元月份左右，高某又打电话给我我就凑了10万元，高某给我送了一份借款协议。到每月20日，他们就在我的卡上打了1500元的利息。可是从那以后，利息就没有再给我打。我总共存有10万元钱，得有利息4500元钱。6、证人姬某（被吸收存款的群众）的证言，2014年年底，高某和他丈夫宋某3对我说，翟文敏开了一个珠宝公司是一家正规的公司，如果有钱的话可以存到这个公司，利息是1分5厘。我当时答应了，2015年元月24日，宋某3打电话，我就拿着我的信用社银行卡和宋某3一起到文化路武陟县信用联社。在柜台给翟文敏的银行卡转了10万元。第二天宋某3给我送去了一份借款和一张收据。2015年2月20日，我在信用社卡上收到1500元利息。3月20日也收到1500元。到2015年4月20日，没再收到利息。一直到现在我也没有拿到钱。我钱取不出来的时候才知道翟文敏的公司是经营玉石、翡翠类的。我共存了10万元，共得利息3000元钱。7、证人宋某2（被吸收存款的群众）的证言，2014年的年底，高某和他丈夫宋某3对我说，翟文敏开了一个珠宝公司是一家正规的公司，如果有钱的话可以存到这个公司，利息是1分5厘。我当时答应了，2015年元月24日，宋某3打电话，我就拿着我的信用社银行卡和宋某3一起到文化路武陟县信用联社。在柜台给翟文敏的银行卡转了10万元。第二天宋某3给我送去了一份借款和一张收据。2015年2月20日，我在信用社卡上收到1500元利息。3月20日也收到1500元。到2015年4月20日，没再收到利息。一直到现在我也没有拿到钱。我钱取不出来的时候才知道翟文敏的公司是经营玉石、翡翠类的。我共存了10万元，共得利息3000元钱。8、证人宋某3（被吸收存款的群众）的证言，翟文敏他家和我家平时关系不错，2013年的七、八月份，他给我说他准备开一家珠宝店，公司总部在深圳，他还说让我帮忙给他存点钱，我当时也同意了我把这事给我村的王某1说了。当时给我们按照2分钱的利息结算，如果谁还存钱的话，让我们给客户按照1分6厘利息支付，多余的算是我们的工资和抽成。我和王某1回去以后就分头开始给翟文敏的公司开始存钱，一直到2015月4月20日，翟文敏突然不付本息了。我还有34万元没有取出，一直到现在还没有给我。我存的钱是以我的名义存的有我的钱，也有亲戚朋友的钱，另外还有我女儿宋某1还存了2万元。翟文敏在每月的21日给我打每月的抽成，比如说这一月，我的名下存了10万元，按照5厘的抽成，他再给我打500元。我大概得有3万元左右的工资和抽成，至于给翟文敏存取有多少钱我记不清楚了，大概有180万元左右。借款协议上是谁的名字，到每月的20日，利息就打到谁的卡上。我也算是华美公司的业务员吧，向我这样身份的人还有王某1、朱某1、赵某2、9、证人宋某1（被吸收存款的群众）的证言，在2015年元月份的时候，我妈高某给我说，翟文敏开了一家珠宝公司，想用钱了，利息是1分五，停两天我就把家里的2万元钱给了我妈，我妈还让我给她说了我中行的一个卡号，说是每月20号利息会打到这个卡上，从那以后，我也没有再管过。到2015年4月份我妈说钱暂时取不出来了，说翟文敏的公司出问题了。一直到现在，我的2万元钱也没有取出来。10、证人李某1（被吸收存款的群众）的证言，我是通过我村的朱某1把钱存到华美公司的。我和朱某1是一个村的，平时关系也不错。在2015年1月份，朱某1说，如果我有钱的话可以存到县城一家华美公司，利息是1分5厘，我当时手里还有2万元钱，我也想多挣点利息。第二天，我就把2万元现金给了朱某1，朱某1还让我提供一个银行卡号，说是每月的20号，公司就会把利息打到这个卡上，我就把我的农行卡号给了朱某1。隔了一天，朱某1给我了一份存钱的手续，我就走了。每月的20号，我就收到300元的利息。我共得了900元利息。到现在我的这2万元钱还没有取出来。11、证人赵某2（被吸收存款的群众）的证言，我是通过王某1认识的翟文敏。2014年5月份左右，王某1对我说，她认识一个翟文敏的，他准备在武陟开一家珠宝公司，公司的总部在深圳市，还说他们公司想找一些资金，谁要有钱可以存到这个公司。给客户1分5厘的利息，公司按照2分利息，多余算我的工资或者抽成。6月份我和王某1一起到华美公司，看到翟文敏的公司还可以，翟文敏也说公司实力比较强，总公司在深圳市。我就答应给他公司存钱。翟文敏当时给我一个银行卡号，我就到银行把我自己大约20万元钱转到翟文敏的卡上了。转过钱后，我就又回到华美公司，翟文敏给我写了一份借款协议和一张收据我就走了，从那天开始，我就陆续在华美存钱。一直到2015年4月20日，翟文敏突然不给本息了。我还有61万没有取出来。我一共得了多少工资和抽成记不清楚了。我现在还有61万元钱没有要回来，这61万元我的有1万元左右的利息。我算是华美公司的业务员吧，向我这样身份的人还有高某、王某1、朱某1。12、证人乔某（被吸收存款的群众）的证言，我是通过我朋友赵某2把钱存到华美公司的。在2015年1月份，我把我1万元钱取出来给了赵某2了。停了两三天，赵某2给我了我一份协议书和一份收据。就陆陆续续在这个公司又存了一笔1万元和一笔2万元。到2015年4月份，这个公司倒闭了，到现在我的这4万元钱还没有取出来。我共得了大概有750元利息。存的钱有华美公司的翟文敏出的借款协议和还款计划书，还有一张收据，这些手续上都是我的名字。13、证人赵某3的证言，赵某2是我的亲妹妹。2014年年底，赵某2给我说，她认识个开珠宝公司的，公司需要资金周转，利息是1分5厘，什么时候想取就取。我就把家里钱准备了5万元钱，让我闺女田某给我妹妹送去了。停了两天，我闺女去赵某2那里把我存钱的手续拿了回来，以后每月20日，我的存折上就收到750元的利息。这个公司出事了，我共得了2250元利息。到现在我的这5万元钱还没有取出来。14、证人田某（被吸收存款的群众）的证言，赵某2是我的亲姨。2014年年底，赵某2给我说，她认识个开珠宝公司的，公司需要资金周转，利息是1分5厘，什么时候想取就取，期限是3个月。我有钱的话，就把钱存到这个公司停了有十天左右，我就把我在信用社存的3万元转到了我姨给的账号上，还把我的一个信用社账号也给了我姨。停了几天，我姨把存钱的手续手续给了我。后我又给我姨送了2万元的现金。每月的20号，我就收到75元的利息。我的了450元的利息，这个公司就出事了。到现在我的这5万元钱还没有取出来。15、证人王某1（被吸收存款的群众）的证言，我是通过高某认识翟文敏的。2013年10月份左右，高某对我说，她认识一个翟文敏的，他在武陟开一家珠宝公司，公司总部在深圳市，还说他们公司想让我们帮忙找些资金。还说她从小就认识翟文敏，给他的父母关系特别好，他的妻子还是她介绍的，公司资金绝对安全。让我给客户1分6厘的利息，公司给我按照2分计利息，多余的算是我的抽成，先期每月给我开2000元的工资。2014年元月10日，我用我女儿的名字，把我朋友的5万元钱存到了华美公司，这钱是通过转账打到翟文敏农行卡上了，我打过钱以后就到翟文敏的公司，翟文敏给我出具了一份借款协议和一张收据，约定使用3个月，每月20日付利息，到期偿还本金。2014年11月1日以后公司按照1分5厘的利息给客户支付。一直到2015月4月20日，翟文敏突然不付本息了。我还有78万元没有取出，这里面有好多都是亲戚朋友的钱，一直到现在还没有给我。我一共得了多少工资和抽成，记不清楚了。我算是华美公司的业务员吧。向我这样身份的人还有高某，朱某1，赵某2。我在华美公司未取出的78万元钱，有我自己的14.5万元钱，我妹妹王玉虹的20万元钱，我亲戚申淑琴5.5万元，我朋友高玉萍5万元，我朋友王小焕13万元，我亲戚李红燕5万元，我女儿同学李贺的2万元，我朋友孙月梅的2万元，我朋友古彩霞的11万元。这78万元的借款协议上，甲方签的都是以我的名义存的，协议上签的甲方都是我的名字，都是翟文敏替我签的。总共存有多少钱我说不上，有的客户存钱三个月到期后就把钱取走了。现在总共还有213万没有取出来，包括我的78万。除了我的78万，213ＸＸ其余的钱都是我介绍的亲戚、朋友们的钱，我介绍的人往武陟县华美珠宝有限公司存有121万（合同上的金额）。我从2015年下半年开始陆续还钱，一直到2016年6月份左右，我把我介绍的这些客户在华美公司存的钱都还清了。16、证人姚某2（被吸收存款的群众）的证言,2015年4月份左右，姚某1对我说，武陟开一家珠宝公司，谁要有钱可以存到这个公司给客户利息1分5厘利息，我就准备了10万元钱现金给了姚某1，我还没有得到利息这家公司就倒闭了。我手里没有存钱的手续，我听姚某1说是她把钱经武陟县王某1转到了翟文敏的公司，存钱的手续都在王某1手里。2016年5、6月份，姚某1把我存的10万元钱给我了。2016年12月27日我曾出具过证明一份，就是证明姚某1已经把钱还给我了，我现在没有什么损失。这份证明是我侄女姚某1让我写的，她说人家已经把钱还给我了，让我写上不再要求追究王某1的责任。具体我的10万元钱是姚某1通过谁，怎么存到华美公司的我不是很清楚，我也不认识王某1。17、证人姚某1（被吸收存款的群众）的证言,我不认识翟文敏，我是通过武陟县的王某1把钱转到了翟文敏的公司了。2014年5、6月份，我通过姚某2介绍认识王某1后，我给王某1打电话说我手里有40万元钱，当时王某1给我说利息是1分6，每个月20日付利息，存款是三个月一期，到期后如果不取，可以接着续存。这我就同意了，我就于2014年7月23日到孟州市建行农坛路分理处，往翟文敏的建行卡上转了40万元钱。转过钱后我又给王某1打电话说了一下，过了两天，王某1给我打电话说她以我的名义和翟文敏签了一份借款协议，因为我家是孟州的，当时我也没空去武陟，所以借款协议一直在王某1那保存。我给翟文敏转过钱后，从2014年8月20日到2015年1月20日，翟文敏每月20日按时给我的建行卡上转6400元利息。可是到2015年2月20日，翟文敏没有给我转利息，直到2015年3月1日，翟文敏才给我转了6000元利息，之后就没有再给过我利息，我又问王某1要我的本金，王某1还是说给不了我。我认为我往华美珠宝公司存的四十万元钱，应该是华美珠宝公司和翟文敏还我钱，和王某1没有关系。18、证人廉某1（被吸收存款的群众）的证言,我常年在苏州打工，2015年年初，我姑家的女儿王某1给我打电话给我说，如果我有钱的话，她可以帮我存到华美公司，她还说这个公司比较可靠，利息是1分5厘，我当时也答应了。在2015年1月29日，我让我的妻子朱某2从苏州的银行将4万元钱打给了王某1。到2015年9月份的时候，我想买房哩，就给王某1打电话说把钱取出来，可是王某1说，钱取不出来了。一直到现在，钱也没有取出来。华美公司就给了两个月的利息，每月利息是600元，一共是1200元。这些钱我也没有要，钱和卡还在王某1的手里。所有手续都在王某1的手里。是华美公司出了一份借款协议和还款计划书，还有一张收据，这些手续上都是我的名字。19、证人赵某4（被吸收存款的群众）的证言，我在上海上班，2015年国庆节我回家的时候，我妈妈王某1让我在一份控告材料上签名的时候，她说她以我的名字在华美公司存了两笔钱，一笔是5万元，一笔是6万元。我对华美公司什么都不知道，这些钱不是我的，我妈妈给我说这些钱是亲戚的，借款手续都在我妈妈的手里。20、证人李某2（被吸收存款的群众）的证言，我是王某1的亲姨父，2014年元月份，王某1给我说帮忙给我存钱，利息是1分5厘，我一次性给了王某116万元的现金，从那以后我也没有再管。直到2015年10月份，王某1才给我说，钱都取不出了。我这时才知道出事了，她给我说是华美公司倒闭了。一直到现在，她也没有把钱弄回来。2016年3月份，王某1把钱还给我了。王某1还我钱都是以现金的方式还的。我因在华美公司存钱取不出来的事，家里面一直闹，家里实在过不下去了，我是王某1的姨夫，王某1就把钱还给我了。21、证人杨某（被吸收存款的群众）的证言，王某1是我的嫂子（妯娌关系）。2015年4月份，王某1给我说有人用钱哩，用钱的人是开珠宝公司的，利息是1分5厘，我当时也答应了，我就把在农行存的钱按照王某1给我提供卡号打给了一个叫翟文敏的2万元。停了几天，王某1给了我一份协议书和一份收据。钱存了有2个月左右，王某1给我说这个公司出问题了，钱取不出来了。一直到现在，她也没有把钱弄回来。2015年11月份左右，王某1就在她家将这2万元钱给我了。并出具了谅解书一份。22、证人马某（被吸收存款的群众）的证言，我和王某1是朋友。在2015年3月份，王某1给我说一个叫翟文敏的开了一家华美珠宝公司，想用钱，利息是1分5厘，这个公司没有问题，我当时也放心了，就把我的10000元的现金交给了王某1，停了几天，王某1给了我一份协议书和一份收据。我没有得到利息。王某1于2016年4月份把我存的钱垫付给我了。王某1把钱还给我以后，我就把合同给王某1了。23、证人廉某2（被吸收存款的群众）的证言，我是王某1的亲舅舅。2015年2月份，我到武陟县看我姐姐（王某1的妈妈），见到王某1，她说我有钱的话她可以给我存起来，我就同意了。我回家以后就把家里的4万元钱拿到武陟交给了王某1，到2015年4月份，我又给王某1了6万元现金让她给我存了起来，后来她给我手续，我还没有要。我就得了一次1200元的利息，利息是直接打到我的卡上了，所有手续都在王某1的手里。我在华美公司存了10万元钱，这10万元钱王某1于2016年5月份以现金形式已经垫付给我了。24、证人郭某（被吸收存款的群众）的证言，我和王某1是朋友。当时我知道王某1是给别人跑资金的，2014年11月份左右，我给她说自己手里还有3万元钱，暂时也用不着，让她帮忙给存一下，当时王某1给我说把钱存到华美珠宝公司。一直到2015年的4月份，我没有见再给我打利息，我大概得有2250元利息。一直到现在的这3万元钱还没有取出来。2016年4、5月份我去王某1家，王某1在她家把三万元给我了，我就把存款合同给了王某1。25、证人王某2（被吸收存款的群众）的证言，是通过我姐姐王某1把钱存到华美公司的。2015年1月份，我姐给我说华美公司需要钱哩，利息是1分5厘，她还说她的钱也在这个公司存，她还说让我把钱也存到这个公司，我当时就答应让她了。第二天，我就把家里的2万元现金给了俺姐，后来我又在2月和3月给了我姐2次钱，每次钱是4万元。我在华美公司存了3次钱，期限是3个月。我一共得了大概2400元利息。我在武陟县华美珠宝公司存的10万元钱在2016年元月中旬由王某1垫付给我了。26、证人崔某（被吸收存款的群众）的证言，我是通过我女儿杨某把钱存到华美公司的。2015年年初，我的女儿到我家说，武陟县城有一家公司用钱哩，利息比银行的高，她让我把家里的钱也存到这个公司。我就到西陶的银行把我存的10万元钱取了出来，让我女儿拿走了。从那以后我就没有再管过，我只记得得了3个月的利息后就没有再给利息，我一共是4500元。现在这十万元我女儿杨某把钱给我了。并出具谅解书一份。27、证人赵某1（被吸收存款的群众）的证言，我是通过我嫂子把钱存到华美公司的。王某1是我的亲嫂子，在2015年年初，我嫂子说，她帮忙给一家公司存钱哩，如果有钱把钱存到这个公司，利息是1分5厘。我当时问她可靠不可靠，她给我说没有问题，她还说每期是3个月，我把我的5万元钱给王某1送去了。我在华美公司就存了1次钱，期限是3个月，按说每月的利息是750元。我在华美珠宝公司存这5万元钱于2016年5月份的一天已经由王某1垫付给我了。28、证人周某（被吸收存款的群众）的证言，我是通过我丈夫的同事王某1把钱存到华美公司的。在2014年年底，我丈夫王顺利说，他单位的同事王某1给别的公司跑融资哩，利息比银行高是1分5厘，他想把家里的钱也让王某1存起来，我当时问他要紧不要紧，他说他单位也有人在王某1那里存，他就把家里的钱让王某1存了起来。当时他存了多少钱我也不清楚，后来我又把我手里的1万元钱和我闺女王某3的1万元也送到王某1的手里，让王某1也帮忙存了起来，王某1说让我把我和我闺女的卡号给她，说是每月的20号，利息会打到卡上。每月的20号，我就会收到150元钱的利息。到2015年10月份，我丈夫突发心脏病去世，王某1把我丈夫存钱的手续给了我，我才知道，我丈夫也在华美公司存了8万元。到现在我们的10万元钱还没有取出来。我得有450元利息，我闺女王某3也得有450元的利息，我不知道我丈夫王顺利得有多少利息。有华美公司的翟文敏出的借款协议和还款计划书，还有一张收据，这些手续上都是我的名字。我通过王某1在武陟县华美珠宝有限公司存这九万元钱王某1于2016年3月份在我家里以现金方式一次性还给我了。我没有给王某1出具收到条。29、证人王某3（被吸收存款的群众）的证言，我是通过我妈妈周某转给王某1把钱存到华美公司的。在2014年年底，我妈妈问我手里有钱的话，把钱存到我父亲王顺利的同事王某1那里，利息比较高，是1分5厘。我就把我手里的1万元钱给了我妈，她怎么存的，我也没有再问。后来每月的20号，我就会收到150元钱的利息。等到2015年4月份，我见这一月的利息没有打，我就给我妈说了，到现在我的1万元钱还没有取出来。我在华美公司就存了1次钱，存钱的期限是3个月。我一共得有450元利息。我通过王某1介绍在武陟县华美珠宝公司存这一万元钱于2016年4月份左右已经由王某1一次性还给我了。并出具了谅解书一份。30、证人赵某5（被吸收存款的群众）的证言，我让我妈妈王某1在华美公司存了3万元钱。2015年的春天，我妈妈王某1问我手里有钱没有，我说我有，我妈妈说她帮我存起来，我就把我手里的3万元钱给了我妈。后来我听我妈妈说华美公司关门了，欠了很多钱，也包括我的3万元钱。31、证人李某3的证言，我是翟文敏请的顾问，在公司负责进货和定价。后来翟文敏说公司经营困难，向我借了30万元人民币。华美公司有三个股东，我和翟文敏还有一个不知道叫啥，剩下的就是业务员，我没有以华美公司的名义向外借过钱，也没宣传过。翟文敏借我的钱给我打有借条，我只知道李某4这个人，他和翟文敏很熟悉，但是我没有跟他接触过。32、证人李某4的证言，2013年年底，翟文敏找我说现在做珠宝生意不错，咱们一起做珠宝生意吧，我就同意了。我们每人拿出了大约80万元人民币合伙开了华美珠宝公司，开业时，翟文敏还请了一个郑州的女的叫李某3，说是顾问。公司开业以后，需要进黄金，翟文敏说资金不够了，我说我也没钱了，翟文敏说可以找亲戚朋友借点钱，给我说利息是2%多。借到钱后当时黄金生意不好，翟文敏给我说咱先不进货，看谁需要钱的话先借出去，反正咱还得挨利息，后我的朋友冯某2、黄冠等人正好用钱，我说我可以给你们用钱，连利息3%，这我就让冯某2等人写了借据，写好借据后，我将借据给翟文敏，然后翟文敏就给人转账了。当时借款的时间都是一个月到三个月还，到期后，我们借出去的钱收不回来，珠宝公司还要还借来钱的利息，就这样，后来就没法经营了。公司进有多少货，我不清楚，都是翟文敏经营的。翟文敏在外借的钱我不清楚是谁的，我一共借出410万元人民币，谁向我借款，我让他写好借据，然后将借据给翟文敏，翟文敏就以转账的方式将钱借出去了。我和翟文敏各自占一半的股份，利润平均分，公司的进货销售都是翟文敏操作，我没有去过。我在公司什么也不管，我只负责投资，剩下的事都是翟文敏操作的。我们当时没有宣传借款。33、证人王某4的证言，李某4是我姨家哥，我不认识翟文敏、李某3。我没有在武陟县华美珠宝有限公司上过班，没有职务，我不是那个公司的股东。大约两年多前的一天，具体日期我不记了，以申请书上的日期为准，当时我正在飞鸿玻璃厂上班，李某4给我打电话，他说他和别人合伙成立了一个公司，需要到武陟县行政服务中心办理登记手续，但他人在外地回不来，让我替他去行政服务中心办理一下手续，李某4还给我说了一个手机号，让我到行政服务中心后和这个手机号联系。李某4在电话中还给我说让我光到行政服务中心签个名，其他不用我管。这我就带着我的身份证赶到武陟县行政服务中心，我打了李某4给我的那个手机号，有一个比我年龄稍微大一点的男的接住我，让我和他一起进到行政服务中心里边，具体在哪个单位的窗口办理的手续我不记得了，那个男的拿有一套手续，他在手续上面签名、捺印，然后让我也在手续上签名、捺印，办完手续后我就走了。34、证人于某1的证言，我从2014年1月到2015年5月在华美公司干过，没有担任什么职务。因为翟文敏是我姐夫，我也不用天天往店里去，翟文敏给我说的是我平时如果在武陟县供销社上班不忙的话，去店里帮他招呼一下，店里需要买什么东西的话，由我去买。另外隔一段时间翟文敏让我把销售情况统计、汇总一下，给他个底数，还有就是每月给营业员发工资。翟文敏每月给我开1200元工资。华美公司经营期间的资金都是翟文敏经办的，我没有参与，具体情况我不清楚。从2014年3、4月份开始，每月19号或者20号的时候，翟文敏让我通过银行向姚某1、马某、宋某1、赵某2、赵某3、田某、廉某2、陈某等人转过钱。每次转钱时都是翟文敏先通过银行转账，把钱转到我的射阳村镇银行的卡上，有时也给我现金，我再把现金存到我的射阳村镇银行卡上，然后我根据翟文敏给我提供的每个人转多少钱、转到哪个银行、银行卡号等底数，把钱通过我的射阳村镇银行卡分别给每个人转去。翟文敏没有给我说过让我给他人转的是什么钱。35、证人梁某的证言，那是2014年，我听说李某4的伙计经营珠宝公司的翟文敏在武陟放钱，我就给李某4联系，让帮忙用30万元人民币，李某4答应帮忙问问，后来我总共借到了30万。36、证人冯某2的证言，2014年5月19日、2014年5月30日、2014年6月7日、2014年7月7日、2014年8月7日、2014年8月18日打的借据，这六张借据是我给李某4打的借据。当时李某4说钱是郑州一个大老板的，后来，李某4陆续借给我有200多万元。2015年夏天的时候，李某4和一个叫翟文敏的人找我让我还钱，东海说我借的钱是翟文敏的，是翟文敏开的珠宝公司在外面融的资，这样我才认识翟文敏这个人了。不过，我已经还他有170万左右，现在还欠他有十几万元钱。现在别人还欠我二百多万左右的轮胎款，我抓紧要账，要过后就还给李某4。37、证人黄冠冠的证言，2013年的时候，我经朋友介绍认识了李某4，2014年的时候，我经常和李某4在一起玩，李某4给我说如果谁用钱的话，可以找他借，他有钱，但他没有具体说是谁的钱，李某4说借钱的话利息是月息4分。当时我有个朋友叫苗卫华，想借30万块钱周转一下，用一、两个月时间。这样我就给李某4打电话说我有个朋友想用30万块钱，李某4问我说这钱借出去要紧不要紧，我说不要紧，李某4说不中的话让我照脸打条，我就同意了，东海就让我打了一张30万块钱的借条，我收到东海给我转的钱后就把钱给苗卫华了。李某4后来问我要钱的时候说这钱是翟文敏的，我借这30万块钱的时候说是苗卫华用的，不是我用的，现在苗卫华不还我，我也没钱还李某4，另外我哥和李某4合伙开化工厂还赔有很多钱，不行就拿赔的钱给李某4顶账。38、证人王某5的证言，2014年的时候，手里资金有点紧张，2014年4月16日打的20万元通过张林和李某4借条。2014年年底或者2015年年初的时候，我还一次性还了张林10万块钱，后来因为江西的厂里欠我200多万贷款不给我，我的生意也做不下去了，我现在也没钱还张林。39、证人于某2的证言，我是2013年冬天华美公司还没有开业时就到公司上班了，一直干到2015年的五、六月份。现在公司还欠我一个月的工资。我不知道群众往武陟县华美珠宝有限公司存钱的情况。40、证人张某的证言，我是2013年冬天华美公司还没有开业时就到公司上班了，一直干到2015年的5月底，现在公司还欠我两个月的工资。华美珠宝有限公司的老板叫翟文敏，还有一个男老板叫李某4，一个女老板叫李某3，这个公司是2015年6月1日停业不干的。我不知道群众往武陟县华美珠宝有限公司存钱的情况。41、证人李某5的证言，我是华美公司的导购和营业员。华美公司一个男老板叫翟文敏，还有一个郑州的女老板，我们都喊她李姐，具体叫啥名我不知道。我认识李某4，他有时也往店里去，但一般不和我们打招呼，我也不知道他是什么职务。华美公司主要是销售玉器、翡翠、珍珠项链。华美公司店里的柜台里摆有黄金的金砖模型，但没有实物黄金，我在华美上班期间，华美公司没有销售过实物黄金。我不清楚华美公司是什么时间停业的。我不知道群众往武陟县华美珠宝有限公司存钱的情况。42、证人朱某2的证言，廉某1是其配偶，我知道廉某1在王某1那放钱的事。2016年2月份因为我家盖房，我们问王某1要钱，王某1将4万元钱给了我们。我们存钱和王某1还给我们钱没有手续，因为都是亲戚。43、华美公司的上货单。44、华美公司登记申请书复印件。45、华美公司的章程复印件。46、华美公司的工作人员任职文件复印件及身份证明复印件。47、华美公司营业执照复印件。48、李某4向公安局提供的借据复印件。49、公安局出具的华美案件集资群众一栏表及控告材料，证实2014年3月4日、3月5日梁某曾分两次向李某4借款15万元整、15万元整（以现金方式收到此款）2014年5月19日、2014年5月30日、2014年6月7日、2014年7月7日、2014年8月7日、2014年8月18日冯某2曾分六次向李某4借款80万元、50万元、30万元、70万元、30万元、20万元。2014年8月12日黄冠曾向李某4借款30万元。2014年8月12日黄冠曾向李某4借款30万元。2014年4月20日苗田田曾向李某4借款50万元。50、翟文敏与证人（被吸收存款的群众）银行交易明细。51、15名证人（被吸收存款的群众）对王某1出具的谅解书，证实王某1对退还了其负责收取款项的证人（被吸收存款的群众）所有的被吸收的款项，得到了这15名证人（被吸收存款的群众）的谅解。52、鉴定意见，证实2014年元月至2015年4月期间，武陟县华美珠宝有限公司翟文敏涉嫌非法吸收王某1、赵某2、宋某3、朱某1等人存款721万元，已归还本金347万元，已付利息81.973万元，已付工资及提成等69.367万元。截至2015年4月29日止，武陟县华美珠宝有限公司翟文敏涉嫌非法吸收王某1、赵某2、宋某3、朱某1等29户群众存款余额374万元，实际造成损失292.027万元。53、被告人翟文敏的户籍及无前科证明，证实被告人基本情况，无犯罪前科。54、到案证明，被告人于2016年7月5日自行到公安机关接受讯问。55、发破案经过，证实本案的发、破案情况。56、调解协议书、还款计划、收到条、谅解书、身份证复印件、结婚证、户口注销证明等证据，证实被告人翟文敏吸收存款的29名吸收存款的群众宋某3、姬某、宋某1、宋某2、冯某1、朱小宝、李某1、赵某2、乔某、赵某3、田某、陈某、王某1、姚某1、姚某2、廉某1、赵某4、李某2、杨某、马某、廉某2、郭某、王某2、崔某、赵某1、周某、王某3、赵某5、王顺利与被告人翟文敏达成调解协议并已履行，29人为翟文敏出具了谅解书。王某1及其名下16名被翟文敏吸收的存款的人，王某1已经全部给付被吸收存款的群众，这16人的款项翟文敏实际给付到王某1。本院认为，被告人翟文敏非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。武陟县人民检察院对被告人翟文敏犯非法吸收公众存款罪的指控成立。被告人翟文敏主动到公安机关投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，翟文敏与吸收存款的群众达成调解协议，退还了部分违法所得，得到了谅解，对其可从轻处罚。根据被告人翟文敏的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。辩护人认为翟文敏系自首，无前科，与被害群众调解，得到谅解，应从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人翟文敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币100000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。审 判 长  常丽君人民陪审员  冯英英人民陪审员  赵永明二〇一七年九月二十二日书 记 员  周 鑫