新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院刑 事 裁 定 书(2017)新40刑终453号原公诉机关奎屯市人民检察院。被害人代表杨某，男，1961年12月21日出生，汉族，无固定职业，住奎屯市。被害人代表万某，男，1954年5月4日出生，汉族，无固定职业，住奎屯市。上诉人（原审被告人）朱爱琴，女，1967年2月12日出生于兵团第七师127团，汉族，初中文化程度，原新疆百姓财富投资管理有限公司总经理，户籍所在地新疆奎屯市，捕前住奎屯市。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被奎屯市公安局刑事拘留，同年10月31日经奎屯市人民检察院批准逮捕。现羁押于奎屯市看守所。辩护人陈敏，新疆盛尊律师事务所律师。上诉人（原审被告人）吴伯胜，男，1969年3月20日出生于兵团第七师123团，汉族，初中文化程度，原新疆百姓财富投资管理有限公司法定代表人，户籍所在地新疆奎屯市，捕前住奎屯市。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被奎屯市公安局刑事拘留，同年10月31日经奎屯市人民检察院批准逮捕。现羁押于奎屯市看守所。奎屯市人民法院审理奎屯人民检察院指控原审被告人朱爱琴、吴伯胜犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年2月1日作出（2015）奎刑初字第38号刑事判决。被告人朱爱琴、吴伯胜不服，提出上诉。本院于2016年9月18日作出（2016）新40刑终119号刑事裁定，将此案发回奎屯市人民法院重审。奎屯市人民法院依法另行组成合议庭进行了重审，于2017年7月28日作出（2016）新4003刑初148号刑事判决。宣判后，原审被告人朱爱琴、吴伯胜均不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，2014年1月6日，吴伯胜以法定代表人的身份向奎屯市工商局申请设立新疆百姓财富投资管理有限公司，股东为吴伯胜、朱爱琴、朴顺姬三人。2014年1月8日奎屯市工商局准予该公司设立登记，2014年3月24日股东朴顺姬将其股权转让给吴伯胜、朱爱琴，后公司股东变更为吴伯胜、朱爱琴两人。2014年3月27日，奎屯市工商局为新疆百姓财富投资管理有限公司颁发营业执照，营业日期自2014年1月8日起，注册资本为1000万元，实收注册资本200万元。公司的经营范围：对商业、工业、房地产、农业的投资；商务咨询服务；会议及展览服务；房地产经纪服务；房产抵押贷款咨询服务；投资咨询服务(期货投资咨询除外)。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。新疆百姓财富投资管理有限公司成立后，朱爱琴、吴伯胜未经有关部门批准，通过发放宣传单、广告、员工宣传等手段，以委托理财、高额利息（月息1.5%、1.7%）回报为由，向广大群众非法吸收公众存款，自2014年2月11日至2014年9月24日，先后向533人吸收公众存款10870.29万元，扣除已付存款利息511.04万元，本金为10359.25万元，其中：报案金额4855.42万元，扣除已付利息240.92万元，本金为4614.5万元；撤案金额94.7万元，扣除已付利息2.76万元，本金91.94万元；已支付受害人存款人金额5920.18万元，已付利息267.36万元，本金5652.82万元。案发前仍有373人共计存款4614.50万元未归还。本案已追缴赃款8753628.10元，其中已发还被害人存款本金8443951元。本案在审理过程中，经新疆永信有限责任会计师事务所进行会计司法鉴定，该所出具新信鉴字（2015）3号司法鉴定报告鉴定结论中新疆百姓财富投资管理有限公司吸收公众存款的资金去向为：一、已支付被害人存款本金5744.76万元（含撤案金额91.94万元）；二、支付被害人存款利息511.04万元；三、房产投资2093万元，1、温商房地产开发公司房产1633万元，2、沙湾街商铺210万元，3、王德喜（鸿基房产）250万元；四、购买中国平安人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司保险306.45万元；五、贷款570.5万元，1、还信用社贷款140万元，2、已确定未追回的贷款430.50万元；六、管理费用263.55万元，其中工资及提成89.93万元（其中提成44.856万元），管理费用104.45万元，装修费用31.17万元，房屋租赁28万元，设计费10万元；七、公安机关追缴款项859.05万元（未含已追回的提成），1、已扣押的银行卡余额130.55万元，2、已追回的贷款728.5万元；八、去向不明521.94万元。另查明，奎屯市金波园32幢212号房产所有权人为朱爱琴，共有权人为姜守太；奎屯市万科里48幢4号房产所有权人为朱爱琴。奎屯市苏瓦特17幢322号房产所有权人为吴伯胜，奎屯市万科里48幢6号房产所有权人为吴伯胜。原判认定的上述事实，有以下证据予以证实：一、新疆百姓财富投资管理有限公司的基本情况、公司的经营模式的证据1、书证新疆百姓财富投资管理有限公司工商登记情况及资料，证实被告人朱爱琴、吴伯胜成立新疆百姓财富投资管理有限公司及其出资、工商登记、经营范围及营业日期等事实。2、证人证言（1）张某1的证言及支出账目清单(手写件)，证实其在2014年6月15日左右担任新疆百姓财富投资管理有限公司的会计，其证实公司的运作模式、资金走向以及公司与投资人签订的投资与咨询协议，期限为3个月，月息1.5%的基本情况。同时证实公司收取的客户资金多数放在朱爱琴个人银行卡里的经过。（2）周某的证言，证实其系新疆百姓财富投资管理有限公司的员工，4月份开始在该公司工作，负责介绍他人到公司参加理财（投资）及对来借款的人进行审核登记，如果介绍他人成功到公司理财的，按照期限每月拿千分之二的提成。2014年5、6月份的时候，朱爱琴让其用身份证办理了四张不同银行的银行卡，后将银行卡都交给朱爱琴使用的经过。（3）魏某的证言，证实其系新疆百姓财富投资管理有限公司风险控制部经理，负责审核借款人信息和借款合同，公司先找借款客户，再找理财客户，从中收取服务费的经过。（4）靳某的证言，证实其系新疆百姓财富投资管理有限公司文员，公司是1月8日办理的工商、税务登记，2月15日正式营业，公司注册资金1000万元，经营范围主要是投资咨询服务，工资是底薪加提成，拉客户存款有提成，每位10000元存款月底薪增加20元，其拉了亲戚存款15万元的经过。（5）李某的证言，证实其系新疆百姓财富投资管理有限公司文员，工资是底薪加提成，拉客户存款有提成，其拉了亲戚在公司存款10万元的经过。（6）唐某、杨某等20人证言及扣押决定书、扣押清单，证实以上20人均系新疆百姓财富投资管理有限公司业务员，拉过客户投资理财，均拿过公司给的提成款。3、被告人的供述与辩解（1）被告人吴伯胜的供述与辩解，证实其系新疆百姓财富投资管理有限公司的法定代表人，该公司于2014年1月8日在奎屯市工商局注册，公司注册申请人是其和朱爱琴，朱爱琴是公司的总经理。该公司经营活动是投资理财类，具体操作方式是将自己资金、股东资金、业务员拉来的资金等资金存入公司，再将这些筹集来的资金以借贷的方式给需要钱的单位或个人借贷。公司成立之初，通过来人咨询和印发宣传册宣传的方式对外宣传，承诺支付投资人1.5%月息，投资人一般连续投资3个月，期满可以继续投资也可收回投资，通过这样的方式吸收资金注入公司作为运作资金。公司在奎屯建设银行设立账户，公司收取来的个人资金进公司帐户，未进公司账户的钱都进了一些个人账户，这些个人账户是以公司员工或亲戚朋友的名义办理，银行卡都由公司出纳张某1保存管理。公司向外放款时提前收取2.5%、3%、3.5%的利息，公司的这种经营模式没有经过中国人民银行和中国银监会批准。公司自成立至今从群众手中吸收了存款大约有一千多万元，给群众出具收据、委托投资理财咨询与服务协议、债权分割协议。这些存款的去向：2013年6月在奎屯温商房地产开发有限公司购买了三层门面准备开宾馆，先交了50万元订金，2013年底又交了一些，公司成立后，从群众手中吸收的存款有1000万元左右。2014年5月公司从奎屯鸿基房地产开发有限公司购买了房产，用于成立养老院项目，先期付了50万元订金，后又支付了200万元工程款的经过。给鸿基房产公司又借款400万元，给李长勇借款180万元，李长勇担保了100万元。（2）被告人朱爱琴的供述与辩解，证实其系新疆百姓财富投资管理有限公司总经理，该公司系其与吴伯胜于2014年1月8日注册成立，前期通过印发宣传册进行宣传投资理财月息1.5%，投资人按1.5%收取月息，月息都是在本金里提前扣除，从公司成立至今共吸收群众存款大约一千多万元，公司出具收据、委托投资理财咨询与服务协议、债权分割协议，公司将收到群众的钱用于投资放贷。公司在奎屯温商房地产开发有限公司购买门面房准备开宾馆。2014年5月公司从奎屯鸿基房地产开发有限公司购买门面用于成立养老院，先后支付250万元给该公司的经过。给鸿基房产借款400万元，还有一些群众存款借给了个人。两被告人关于公司经营模式、款项来源及吸收群众存款去向的供述能相互印证。二、百姓财富公司吸收资金的人数及数额的证据1、被害人刘某2等377人的陈述及收据、债权分割协议、委托投资理财咨询与服务协议每人各一份，证实各被害人通过宣传单、朋友介绍、员工介绍等方式得知新疆百姓财富投资管理有限公司投资存款利息高，月息1.5%，年息18%，遂将钱款交给该公司，后通过签订委托投资理财咨询与服务协议、债权分割协议，并以现金交付或转账方式交付给新疆百姓财富投资管理有限公司，该公司大多提前支付了利息，并给被害人出具收据的经过。2、新疆永信有限责任会计师事务所会计司法鉴定报告、鉴定报告的补充说明及补充鉴定报告，证实新疆百姓财富投资管理有限公司的账面经审计，资金主要来源于吸收公众存款；收入主要来源于贷款给其他个人、公司而收取的利息、服务费。吸收公众存款的人数共533人（其中撤案4人，未报案156人，报案373人），吸收公众存款10870.29万元，其中报案金额4855.42万元，扣除已付利息240.92万元，本金4614.5万元为实际损失。司法鉴定报告的补充说明和补充鉴定报告证实：经鉴定机关补充鉴定，重新复核计算后，保险数额调整为306.45万元，贷款数额调整为570.50万元，去向不明的金额调整为521.94万元。三、资金去向的证据（一）房地产投资1、书证（1）朱爱琴、吴伯胜与奎屯温商房地产开发有限公司签订的房屋买卖合同及付款收据，证实朱爱琴、吴伯胜将吸收的客户投资理财款中的共计1633万元（其中1490万元系2014年1月之后分期支付的），用于支付购买奎屯温商房地产开发有限公司位于康乐园-沙湾街的四层商业用房（12、13、14、15号），该房屋总价款为17026360元，该商品房预售合同系2014年8月19日签订的经过。（2）朱爱琴、吴伯胜与奎屯四海房地产开发有限公司签订的商品房买卖合同及付款收据，证实2014年1月28日，朱爱琴、吴伯胜与奎屯四海房地产开发有限公司签订了商品房买卖合同，后被告人朱爱琴、吴伯胜将吸收的客户投资理财款中共计205万元用于购买四海房地产位于三洋大厦（北京东路1号）的门面房两套，总价款为210万元。（3）朱爱琴、吴伯胜与奎屯鸿基房地产开发有限公司签订的商品房买卖合同及付款收据，证实2014年5月20日，新疆百姓财富投资管理有限公司与奎屯鸿基房地产开发有限公司签订了商品房买卖协议，标的物系奎屯市湖兰布拉克小区乌鲁木齐东路139号，共计2层，面积约3637.5平方米，总价款2000万元，单价5500元每平方米。2014年4月15日，奎屯鸿基房地产开发有限公司收到新疆百姓财富投资管理有限公司支付的项目款50万元，8月6日，朱爱琴支付房款200万元的情况。2、证人证言（1）王某的证言及商品房买卖协议一份，证实其在奎屯鸿基房地产开发有限公司工作，新疆百姓财富投资管理有限公司从其公司购买房屋用来开办养老院，2014年4月签订了商品房买卖合同，约定房款2000万元，2015年4月付清。新疆百姓财富投资管理有限公司先后支付了250万元的经过。因为鸿基房产公司要用钱，遂以借款方式从百姓公司借款2000万元，百姓公司要求抵押，鸿基房产公司就与百姓公司签订了债权分割协议。后鸿基房产公司向新疆百姓财富投资管理有限公司借款400万元，月息2.5%。鸿基房产公司不知道百姓公司将此份债权分割协议抵押向群众集资，也没有与百姓公司的客户见过面，鸿基房产公司也没有委托百姓公司向群众筹集资金。（2）李某的证言，证实其系奎屯温商房地产开发有限公司法定代表人。2012年12月，吴伯胜在该公司购买三层商业门面房，现已缴纳一千多万元房款，是分多次缴纳的。2014年9月，其个人从新疆百姓财富投资管理有限公司借款180万元，月息2.5%，2014年8月其给朋友担保从新疆百姓财富投资管理有限公司借款100万元，月息3.5%的经过。（二）投资保险情况中国平安人寿保险股份有限公司电子投保申请确认书、太平洋人寿保险股份有限公司奎屯中心支公司协调结果清单、泰康人寿保险股份有限公司石河子中心支公司调取证据清单，中国人寿保险股份有限公司奎屯市支公司保险明细，证实朱爱琴、吴伯胜在以上保险公司缴纳保险费共计306.45万元。（三）给他人贷款金额1、证人宋某的证言，证实2014年4月9日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款10万元，月息3.5%，借款一期3个月，因为到期后还要用钱就续借，一共支付利息21000元。2、证人刘某3的证言，证实2014年8月18日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款3.5万元，月息5%，借款一期3个月，一共支付利息5250元。3、证人孙某1的证言，证实2014年6月26日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款37万元，月息4%，借款一期6个月，一共支付利息30400元。4、证人李某的证言，证实2014年8月27日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款20万元，月息4%，借款一期3个月，一共支付利息24000元。5、证人郭某的证言，证实2014年6月26日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款5万元，月息4%，借款一期6个月，一共支付利息12000元。6、证人范某的证言，证实2014年6月24日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款5.5万元，月息4%，借款一期3个月，后续借3个月，一共支付利息13200元。7、证人刘某的证言，证实2014年2月24日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款8万元，月息4%，借款一期3个月，后续借3个月，一共支付利息21600元。8、证人孙某2的证言，证实2014年4月8日、4月18日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款63万元，月息3.5%，后又借款2万元，月息3.5%，借款一期3个月，后续借，一共支付利息66150元。9、证人叶某的证言，证实2014年9月9日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款35万元，月息2.5%，借款一期3个月，一共支付利息26250元。10、证人周某的证言，证实2014年7月23日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款6万元，月息4%，借款一期1个月，后续借1个月，一共支付利息4800元。11、证人张某2的证言，证实2014年7月31日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款15万元，其他情况不清楚。12、证人卢某的证言，证实2014年8月4日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款10万元，月息4%，借款一期1个月，后续借1个月，利息已付。13、证人陈某的证言及授权委托书，证实2014年5月15日，其公司以石冰名义从新疆百姓财富投资管理有限公司借款100万元，月息3.5%，借款一期1个月，后续借1个月，后期归还40万元，还有60万元仍未归还。14、证人余某的证言，证实2014年7月3日，其及姐姐余小梅从新疆百姓财富投资管理有限公司借款20万元，月息4%，借款一期3个月，钱未归还。15、证人黎某的证言，证实2014年7月22日，其从新疆百姓财富投资管理有限公司借款3.5万元，月息4.4%，借款一期3个月，后续借1个月，利息已付。以上借款人借款时均不知道借款来源系百姓公司从多名群众手里收取的。四、扣押、冻结及追缴情况1、书证（1）扣押决定书、扣押清单及行政事业单位资金往来结算票据，证实奎屯市公安局从奎屯鸿基房地产开发有限公司、李某、蔡某、吴某、范某、叶某、郭某处扣押新疆百姓财富投资管理有限公司给其的借款，共计728.5万元的情况。（2）各银行卡交易明细及冻结情况，证实朱爱琴各银行卡及从朱爱琴处扣押的其他人名下的账户交易信息，各银行卡余额共计130.55万元。（3）奎屯市公安局协助查询财产通知书、协助查封通知书，证实经奎屯市房地产管理事业局证明，新疆百姓财富投资管理有限公司无产权登记信息及被告人吴伯胜、朱爱琴的房产信息及查封情况。（4）协助查询财产通知书及冻结财产通知，证实奎屯市公安局将一直未归还贷款的客户资料向中国工商银行奎屯支行进行查询及冻结，经该银行查询，将赵遵玲卡号×××的账户内55000元冻结。（5）收回员工提成情况。截止目前，共收回17.8954万元提成款。五、其他证据1、书证（1）受案登记表、立案决定书，证实奎屯市公安局于2014年9月21日在奎屯市非法集资专项检查中，对新疆百姓财富投资管理有限公司的账目及经营情况进行例行检查，发现该公司员工及股东开设了20余个银行账户，同时发现了大量收款收据、借款合同，遂于9月22日对该公司涉嫌非法吸收公众存款一案进行立案侦查。（2）扣押物品决定书及扣押物品、文件清单，证实奎屯市公安局扣押银行卡、收据、公章、会计凭证、U盘、移动硬盘、笔记本电脑等物品情况。（3）土地使用权转让协议，证实2014年5月20日，王某与吴伯胜签订了位于乌鲁木齐东路以北，昌吉街以东（湖兰布拉克）的土地的使用权转让协议。2、证人证言（1）刘某的证言及其提供的银行明细、收据、取款单据、领款单，证实其在2014年9月24日接到朱爱琴的电话要其从分公司取10万元送到公司总部，后其从农行卡取款4万元，从中行卡取出6万元交给了张某1，张某1给出具了10万元的收据。9月28日、30日其从农行卡取了3万元，用于归还其9月22日投资理财的3万元。10月29日，朱爱琴出看守所对账时让其把卡内剩余的钱取出来给客户还款，并说她女儿会来找刘春萍，刘春萍便将卡内的18397.35元取出，加上之前的备用金一共21490.85元，刘春萍扣除了4700元作为自己的工资，余款16790.85元在其手中。（2）张某1的证言，证实朱爱琴尾号为3374的建行卡于2014年7月24日打款给乌苏苏兴滩信用社150万元，7月28日、30日转给信用社149万元、35万元的用途听说是为完成信用社存款业务，8月1日这几笔钱又回来了，在公司的资金日报表中有记录。2014年9月23日，李某的尾号1735的卡号入账63.5万元（从吴伯胜工行卡转入）后又转出的去向是支付投资人的本金和利息。2014年9月23日，吴伯胜的信用社卡支取的38.1万元是用于归还客户投资款。朱爱琴尾号7379中国银行卡于2014年5月26日取出135万元是用于支付谢某理财款。2014年9月24日公司收到张某2万元、何某9724元投资款，何某之前在公司于2014年4月17日、7月18日分别投资5万元、1.5万元。刘春萍交给其的10万元属实，用于支付客户理财款了。其在公司期间公司没有借款给孙某100万元，也没有一个叫郭某的借款人借款280万元。李某的卡不是公司平常所用的，应该是李某自己使用的这个卡消费的，因为卡在李某自己手中。其不知道公司给石某借款200万元的事情。其没有见过吴伯胜、朱爱琴给王某支付2000万元。（3）王某的证言，证实王德喜承认与百姓财富公司吴伯胜签订过土地转让协议，签订协议后因为没有收到2000万元，所以没有加盖其公司印章，这2000万元是用于其公司建设养老院的所有费用，其中购房款和土地费合计2000万元，这份协议签订后，其公司与百姓公司签订了购房协议，付款方式以购房协议为准。这块土地是其公司招标购买的，土地费360多万元，拆迁补偿100多万，合计450万元。百姓公司吴伯胜先付了50万元定金，约定按照工程进度付款，开工后付了200万元。还有400万元是以借款的名义给的，后来其将400万元交还给奎屯市公安局了。（4）郭某的证言，证实郭某系石某的妻子。其陈述石某向朱爱琴、吴伯胜借过200万元，已经归还。具体为：帮他们还了信用社贷款136.5万元，帮朱爱琴、吴伯胜给赵某还款10万元，2013、2014年吴伯胜、朱爱琴还欠其一些种地的钱。最后差朱爱琴的9000元钱被朱爱琴女儿、女婿拿走了。其与朱爱琴、吴伯胜就两清了。3、被告人供述与辩解（1）被告人朱爱琴2016年3月7日所作供述，证实朱爱琴不承认其公司与鸿基房产签订过土地转让协议，但是认可同鸿基房产签订过建设养老院的协议。当时约定按进度付款，有协议。已支付给王德喜250万元，还有400万元是以借款名义给王某的。（2）吴伯胜2016年3月7日所作供述，证实吴伯胜承认与鸿基房产签订过土地使用权转让协议，是为建设养老院用的，转让金2000万元按工程进度付款，合同有约定。给王德喜付了250万元，还有400万元是以借款的名义给王德喜的。3.视听资料、电子数据：光盘、U盘、移动硬盘，证实新疆百姓财富投资管理有限公司的原始电子账目情况。六、个人财产情况朱爱琴、吴伯胜与新疆豪丰房地产(集团)有限公司签订的商品房买卖合同及付款收据，证实2012年5月4日，朱爱琴、吴伯胜与新疆豪丰房地产(集团)有限公司签订了购买万科里48幢4号、6号的商业用房的合同，总价款分别为907616元、992715元，均于2013年前付清房款的情况。原判认为，被告人朱爱琴、吴伯胜成立新疆百姓财富投资管理有限公司后，未经有关部门批准，通过发放宣传单、广告、员工宣传等手段，以委托理财、高额利息回报为由，向广大群众非法吸收公众存款，先后向533人吸收公众存款本金共计10359.25万元，案发前仍有373人存款本金共计4614.50万元未归还，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被害人的损失4614.50万元，扣除已追缴的8753628.10元，剩余损失37391371.90元依法予以追缴或责令退赔后，发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第一百七十六条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第(九)项、第三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第(一)项的规定，以被告人朱爱琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金500000元；被告人吴伯胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金500000元；侦查机关扣押的U盘2个、移动硬盘2个、笔记本电脑1台、印章8枚、存折1个、网银18个、银行卡22张，依法予以没收；被害人损失4614.50万元(已追缴8753628.10元，剩余损失37391371.90元)，其中被告人朱爱琴、吴伯胜所购买的奎屯温商房地产开发有限公司的房产（支付购房款1633万元）：朱爱琴名下的奎屯市康乐园-沙湾街294幢12号、奎屯市康乐园-沙湾街294幢15号房产，吴伯胜名下的奎屯市康乐园-沙湾街294幢13号、奎屯市康乐园-沙湾街294幢14号房产，由查封、冻结机关追缴后发还给被害人；以上不足部分，责令被告人朱爱琴、吴伯胜向被害人退赔，其中包括以下财产：二被告人购买的奎屯四海房地产开发有限公司的北京东路1号负一层591、592号房产（支付购房款210万元），被告人朱爱琴、吴伯胜支付奎屯鸿基房地产开发有限公司的250万元，未追回的贷款430.50万元，被告人朱爱琴、吴伯胜在中国平安人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司购买的保险306.45万元，被告人朱爱琴名下的奎屯市金波园32幢212号房产，奎屯市万科里48幢4号房产，被告人吴伯胜名下的奎屯市苏瓦特17幢322号房产，奎屯市万科里48幢6号房产。朱爱琴上诉提出，1、原判认定事实错误。2、原判认定的资金去向部分与事实不符，对司法鉴定报告有异议，不存在521.94万元资金去向不明问题。3、所注册的公司经工商部门批准，取得合法经营权，进行正常经营，投资敬老院，宾馆等项目，不是以犯罪为目的成立的公司。4、能以自己及公司的财产积极退赔被害人，且认罪悔罪又系初犯，具备从轻处罚的条件，恳请二审法院从轻处罚。其辩护人提出与上诉理由相同的辩护意见外，另提出:1、上诉人以公司名义吸收公众存款，吸收的存款用于公司经营，应认定为单位行为，属单位犯罪,不应作为个人犯罪处罚。2、确认鉴定报告所涉及非法吸收公众存款数额，没有考虑收款时实际扣除的利息，也未考虑续期存款部分，司法会计鉴定报告依据的鉴定材料不规范、不完整，以鉴定报告认定上诉人吸收公众存款的数额，不能让上诉人信服。本案的鉴定报告委托单位是人民法院，人民法院承担了证明被告人有罪证据的收集，本案应由人民检察院承担举证责任，鉴定程序违法。3、上诉人非法吸收的存款大部分用于公司的正常经营，并未挥霍相关款项，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款规定，可以对上诉人不做犯罪处理，或免除处罚4、上诉人系初犯，归案后如实供述犯罪事实，对被害人经济损失进行部分赔偿，恳请二审法院从轻处罚。吴伯胜上诉提出，1、原判认定事实有误，根据吸收公众存款的数额、支付利息及案发后扣押房产、大额保险，尚未追回贷款，实际不能归还的存款不是4614.50万元。2、虽为公司的法人代表，但很少参与公司的经营和管理，对公司法人的犯罪行为，应按参与的程度和责任大小来承担，开办公司吸收存款的目的是繁荣经济、服务社会，吸收的存款未用于个人挥霍、享用，而是经营性亏损，实际损失是有限的。案发后其通过家人筹款赔偿被害人损失，原审法院没有考虑以上情节，对其判处九年有期徒刑，明显过重。3、系初犯、偶犯，归案后交代自己的犯罪事实，具有坦白情节，一审在量刑时未考虑。4、公司吸收的公众存款用于经营性投资，造成损失是有限的，能配合司法机关做被害人的退赔工作。5、本案系企业法人犯罪，作为法人代表，不应对其判处罚金刑。本院二审审理查明的事实与一审一致，原判认定事实的证据已经当庭质证、认证，合法有效。二审审理期间，上诉人朱爱琴、吴伯胜及朱爱琴的辩护人均未提出新的证据，本院对原审认定的事实和证据予以确认。本院认为，上诉人朱爱琴、吴伯胜成立新疆百姓财富投资管理有限公司后，未经有关部门批准，以委托理财，承诺高额利息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于朱爱琴、吴伯胜提出原判认定事实不清，证据不足的上诉理由，经查，认定朱爱琴、吴伯胜犯非法吸收公众存款罪的事实，有被害人的陈述、新疆百姓财富投资管理有限公司工作人员的证言、新疆百姓财富投资管理有限公司与存款人签订委托投资理财咨询与服务协议、收款收据及朱爱琴、吴伯胜的供述，均证实新疆百姓财富投资管理有限公司通过宣传单、朋友、员工介绍等方式，承诺支付投资人高额利息，通过这样的方式吸收资金注入公司作为运作资金的经营模式。新疆永信有限责任会计师事务所会计司法鉴定报告的鉴定结论证实新疆百姓财富投资管理有限公司的主要资金来源系吸收公众存款，收入主要来源贷款给他人，公司收取利息和服务费，并确认了吸收公众存款的人数，吸收公众存款金额及资金去向等，虽然司法鉴定结论存在对存款人续期部分累计计算，不影响存款人实际损失金额，鉴定程序合法。以上证据相互印证，足以证实朱爱琴、吴伯胜犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分。关于朱爱琴提出公司经工商局注册登记，在中国人民银行备案，有合法经营权，不是以犯罪为目的成立公司的上诉理由，经查，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》明确规定非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会公众吸收资金。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项也明确规定，违反国家金融管理规定向社会公众吸收资金的行为，应当认定为刑法第一百七十六条规定的非法吸收公众存款，虽然公司经工商局注册登记，在中国人民银行备案，有合法经营权，但并未经中国人民银行批准，向社会公众吸收资金，故其提出该上诉理由不能成立，不予采纳。关于朱爱琴及其辩护人提出上诉人以公司名义吸收公众存款，吸收的存款用于公司经营，应认定为单位行为，属单位犯罪，吴伯胜提出本案系企业法人犯罪，原判对其判处罚金刑错误的上诉理由，经查，2014年1月8日奎屯市工商局准予新疆百姓财富投资管理有限公司设立登记，公司成立后，朱爱琴、吴伯胜未经相关部门批准，通过发放宣传单、广告、员工宣传等手段，以委托理财、高额利息回报为由，向广大群众非法吸收公众存款，其公司的主要业务为非法吸收公众存款。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条明确规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处。据此，应当以非法吸收公众存款罪追究其个人的刑事责任，原审法院依照法律规定判处吴伯胜罚金刑并无不当。故该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。原审法院对上诉人朱爱琴、吴伯胜具有坦白情节及退赔部分款项的情节已作出客观认定，但考虑二上诉人的犯罪行为给众多被害人造成重大经济损失，社会危害程度较大，对其予以从重处罚，量刑并无不当。故其提出要求从轻处罚的上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。综上，原判认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  张智辉审 判 员  唐 东代理审判员  刘 婷二〇一七年九月二十八日书 记 员  孙 杰