江西省南昌市西湖区人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）赣0103刑初579号 公诉机关南昌市西湖区人民检察院。 被告人黄斌涛，化名“张海涛”，男，1980年1月24日出生，汉族，初中文化，原系江西铭福投资管理有限公司市场部业务员、市场总监，户籍所在地黑龙江省哈尔滨市巴彦县。因本案于2016年4月4日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同月29日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。 南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉[2016]558号起诉书指控被告人黄斌涛犯集资诈骗、非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员钟小宁出庭支持公诉，被告人黄斌涛等到庭参加了诉讼。因案情复杂，向南昌市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结。 公诉机关指控：2014年11月6日，河南禹州市人赵军营在本市注册成立江西铭福投资管理有限公司，公司所在地：南昌市洪城路778号星河国际729730室（租用，2015年4月搬至南昌市青云谱区国贸大厦1402室），先后聘用东北人王奇、张珊珊为市场总监，聘用同乡常晓飞为财务总监，以河南铭心珠宝有限公司（法定代表人赵军营，2015年3月停业）急需资金用于扩大生产规模及更换设备，通过路面散发传单，以月息1%2%，并辅以现场返现，在本市开展融资业务。赵军营与市场总监约定，所吸纳的资金与市场总监六四分成，市场总监聘用业务人员，采取化名方式，保底工资每月人民币2500元，每吸纳1万元提成人民币300元。 2014年11月6日至2015年2月18日，被告人黄斌涛（化名“张海涛”）跟随王奇、张珊珊到本事从事融资活动，黄斌涛以江西铭福投资管理有限公司业务员身份向顾某、王某3、张某1、袁某吸纳资金人民币20.52万元。 2015年2月19日至2015年7月7日，被告人黄斌涛任江西铭福投资管理有限公司业务总监，率业务员王健楠（化名“刘冬”）、牛丽（化名“王欣”）、赵阳、李伟等人，在本市向叶某、魏某、李某2、章某、梁某、王某1、江某、王某1、张某1、江某、李某4、刘某1、李某5、李某6、喻某、党某、蔡某、刘某2、张某2、熊某1、李某8、严某、任某、吴某1、赵某2、邹某、陈某1、王某2、胡某2、吴某2、何某、徐某1、孙某、罗某1、王某3、徐某2、杨某、张某3、李某9、熊某2、陈某2、李某1罗某2、康某、胡某3、李某1李某13、吴某3、吴某4、李某14、秦某、熊某3、辜某、芦水莲、曾某、高某、龚某1、龚某2、熊某4、刘某3、汪某、邬某、余某、傅某、万某1、丁某等71人吸纳资金人民币171.4万元。 2015年7月中旬，江西铭福投资管理有限公司关门歇业，财务、市场人员全部逃离公司，所吸纳资金均被挥霍。2016年4月4日黄斌涛在北京市被抓获归案。 为了证实上述指控，公诉机关提供了抓获经过、户籍证明、江西铭福投资管理有限公司设立审核表、银行卡交易流水、铭福投资统计表、借款合同书、收款收据等书证、证人证言、被害人陈述及辨认笔录、被告人黄斌涛及同案赵军营、王健楠的供述等证据，据此，公诉机关认为被告人的行为构成集资诈骗、非法吸收公众存款罪，故诉诸法院，请依法判处。 被告人黄斌涛辩称，顾某和王某3不是我的客户。 经审理查明，2014年11月6日，河南禹州市人赵军营在本市注册成立江西铭福投资管理有限公司，公司所在地：南昌市洪城路778号星河国际729730室（租用，2015年4月搬至南昌市青云谱区国贸大厦1402室），先后聘用东北人王奇、张珊珊为市场总监，聘用同乡常晓飞为财务总监，以河南铭心珠宝有限公司（法定代表人赵军营，2015年3月停业）急需资金用于扩大生产规模及更换设备，通过路面散发传单，以月息1%2%，并辅以现场返现，在本市开展融资业务。赵军营与王奇约定，所吸纳的资金与其六四分成，市场总监聘用业务人员，采取化名方式，保底工资每月人民币2500元，每吸纳1万元提成人民币300元。 2014年11月6日至2015年2月18日，被告人黄斌涛（化名“张海涛”）跟随王奇、张珊珊到本事从事融资活动，黄斌涛以江西铭福投资管理有限公司业务员身份向顾某、王某3、张某1、袁某吸纳资金人民币20.52万元。 2015年2月19日至2015年7月7日，被告人黄斌涛在王奇、张珊珊离开后，全面负责江西铭福投资管理有限公司的业务，率业务员王健楠（化名“刘冬”）、牛丽（化名“王欣”）、赵阳、李伟等人，在本市向叶某、魏某、李某2、章某、梁某、王某1、江某、王某1、张某1、江某、李某4、刘某1、李某5、李某6、喻某、党某、蔡某、刘某2、张某2、熊某1、李某8、严某、任某、吴某1、赵某2、邹某、陈某1、王某2、胡某2、吴某2、何某、徐某1、孙某、罗某1、王某3、徐某2、杨某、张某3、李某9、熊某2、陈某2、李某1罗某2、康某、胡某3、李某1李某13、吴某3、吴某4、李某14、秦某、熊某3、辜某、芦水莲、曾某、高某、龚某1、龚某2、熊某4、刘某3、汪某、邬某、余某、傅某、万某1、丁某等71人吸纳资金人民币171.4万元。被告人黄斌涛在此期间，保底工资每月人民币2500元，每吸纳1万元提成人民币400元。 2015年7月中旬，江西铭福投资管理有限公司关门歇业，财务、市场人员全部逃离公司，所吸纳资金均被挥霍。2016年4月4日黄斌涛在北京市被抓获归案。 认定上述事实的证据有： 1、抓获经过，证实2016年4月4日黄斌涛在北京市被抓获归案，在北京密云派出所寄押； 2、黄斌涛的人口信息，证实被告人黄斌涛1980年1月24日出生，系成年人，具有完全刑事责任能力，未发现犯罪前科； 3、江西铭福投资管理有限公司设立审核表，证明江西铭福投资有限公司设立相关情况； 4、银行交易流水，赵军营的建行建行（账号62×××93）赵军营交易记录，证实整个开户到2015年7月31日止，账户只剩下了32.25元； 5、铭福投资邀请函、江西铭福投资管理有限公司王欣名片，证明被告人通过传单等途径向社会公开宣传的情况； 6、扣押物品、文件清单，证明扣押江西铭福投资有限公司财务账本、现金日记账本、铭福投资客户统计表14张，上述账本记载了部分客户投资的资金实收金额以及所付利息情况。 7、铭福投资统计表、借款合同书、收款收据，证明江西铭福投资管理有限公司向社会募集资金的情况。 8、同案犯赵军营的供述，证实江西铭福投资管理有限公司向80多人集资了200多万元，账本在常晓飞手上，其直接与常晓飞进行结算，40%给了常晓飞用于发放业务员的工资提成等，剩余60%用于公司房租、日常开支，账户都在常晓飞手上。他自己还亏了6万元。他是河南铭心珠宝有限公司法人，有厂房和设备，因为经济纠纷，公司被保全了，2015年6月份以后就没有营业了。 9、同案犯王健楠的供述，证实王健楠是经张海涛介绍到南昌的江西铭福投资有限公司工作，一直到2015年7月该公司还不起客户的利息和本金了，他就同张海涛等公司员工离开南昌了。其提成是3%，公司老板是赵军营。2015年1月份张珊珊走了之后，由张海涛代理行使业务总监的职权。 10、证人李某1的证言，证明赵军营在2014年11月1日起租赁其公司星河国际7楼729室730室用于开办公司，签了三年合同，实际上就租了六个月。公司名称叫江西铭福投资有限公司，主要经营项目为投资、加工珠宝首饰。 11、证人赵某1的证言，证明其系赵军营之子，将江西铭福投资有限公司的财务资料交到公安机关，这些财务资料是常晓飞送到我入住的宾馆服务台，叫我拿到公安机关来。 12、被害人叶某、魏某、李某2、章某、梁某、胡某1、王某1、李某3、张某1、顾某、江某、李某4、刘某1、李某5、李某6、喻某、党某、蔡某、李某7、刘某2、张某2、熊某1、李某8、严某、任某、吴某1、赵某2、邹某、陈某1、王某2、胡某2、吴某2、何某、徐某1、孙某、罗某1、王某3、徐某2、杨某、张某3、李某9、熊某2、陈某2、李某1罗某2、吁红、李某1李某12、袁某、康某、胡某3、李某13、吴某3、吴某4、李某14、秦某、熊某3、辜某、芦水莲、曾某、高某、龚某1、龚某2、熊某4、刘某3、汪某、邬某、余某、傅某、万某1、万某2、丁某等72人的陈述及辨认笔录，证实了起诉书指控的内容。 13、被害人顾某2015年8月11日的报案笔录及其辨认笔录，证实其投了8万元，年利率为4%，其损失现金8万元，是王欣介绍的业务，张海涛接待的，并与张海涛接触了半年，其辨认出王欣，刘冬冬，张海涛，被害人提供了借款合同、收款收据，与常晓飞铭福投资统计表相互印证，顾某是张海涛的客户。 14、被告人黄斌涛的供述及辩解，证实起诉书指控的犯罪事实，被告人得4%提成，其一共只提成了12000元。 15、江西求实司法鉴定中心司法鉴定报告，证实根据借款合同书、常晓飞手写财务统计表及银行凭证，鉴定出2015年8月15日，江西铭福吸收公众存款216.3万元，归还本息8.305万元，涉及受害人68人，造成受害人损失共计252.995万元。 本院认为，被告人黄斌涛伙同他人未经批准，以街头传单向社会公开宣传，并允诺高额利息的方式，向社会公众吸纳资金人民币191.99万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关认为在被告人黄斌涛担任业务总监期间具有非法占有的目的，虚构公司要扩大生产规模，伙同他人向社会公众募集资金的行为，构成集资诈骗罪。本院认为，被告人黄斌涛在向社会公众吸收存款时前，前往了河南铭心珠宝有限公司，查看了实体，且公司营业执照、房产证等所有证件齐全，与公司宣传视频中的一致。且也有部分被害人是在实地考察后回来投资的。被告人黄斌涛并没有非法占有为目的，其担任市场总监的待遇与业务员的唯一区别就是提成高了1%，故认定其构成集资诈骗罪不当。被告人辩称顾某、张中和不是其客户。经查，被害人顾某的报案笔录及其辨认笔录，证实是王欣介绍的业务，张海涛接待的，并与张海涛接触了半年，其辨认出王欣，刘冬冬，张海涛，因此，这起属共同犯罪，被告人黄斌涛也参与了这笔投资。被害人王某4和的报案笔录和报案材料中都显示被告人“张海涛”为嫌疑人，故被告人的辩解不成立。归案后，能如实供述所犯罪行，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人黄斌涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（于本判决生效后，一个月内一次性付清） （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月4日起至2019年10月3日止）。 二、依法追缴被告人黄斌涛的违法所得，返还被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  方 园 人民陪审员  张薇霞 人民陪审员  章花兰 二〇一七年一月十九日 书 记 员  魏志崇 速 录 员  杨 玲