新疆维吾尔自治区阿克苏市人民法院刑 事 判 决 书（2017）新2901刑初788号公诉机关：阿克苏市人民检察院。被告人：杨苏江，男，1962年10月24日出生于黑龙江省虎林县，汉族，大专文化，无固定职业，住河南省洛阳市。2016年7月15日在河南省洛阳市被抓获，2016年8月9日因涉嫌非法吸收公众存款罪被阿克苏市公安局刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于阿克苏市看守所。辩护人：赵遵义，河南明耀律师事务所律师。被告人：徐和平，男，1960年7月21日出生于河南省洛阳市宜阳县，汉族,高中文化，无固定职业，住河南省洛阳市宜阳县。2016年10月31日到阿克苏市公安局投案。2016年10月31日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被阿克苏市公安局刑事拘留，同年11月9日被逮捕。现羁押于阿克苏市看守所。辩护人：袁志强，河南杰和律师事务所律师。阿克苏市人民检察院以阿克苏市检公诉科字刑诉（2017）813号起诉书指控被告人杨苏江、徐和平犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。阿克苏市人民检察院指派检察员潘世举出庭支持公诉。被告人杨苏江及其辩护人赵遵义、被告人徐和平及其辩护人袁志强到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。阿克苏市人民检察院指控：被告人杨苏江于2014年6月份出资注册成立了阿克苏金汇投资管理有限公司，被告人徐和平任公司经理。公司成立后，并未按照核定的经营项目开展经营活动，通过多种方式向社会宣传，以每月2%-3%高额利息为诱饵，违反国家金融管理规定向社会不特定公众吸收存款，后该公司于2014年9月注销，之后又继续通过其在和田注册的新疆杰昂房地产开发有限责任公司，被告人杨苏江任公司法人，继续开展吸收公众存款的犯罪行为，所吸收资金一部分用于其在和田的公司投资，另一部分用于支付放款人的利息，从中牟取非法利润。经司法会计鉴定：本案实际吸收公众存款数额52262812元。最终受损人员共计270名，造成的损失为56187650元。公诉机关认为，被告人杨苏江、徐和平向社会不特定多数人吸收存款，金额达52262812元，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。被告人杨苏江对起诉书指控的非法吸收公众存款犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人提出以下辩护意见：一、金汇公司系单位犯罪，被告人杨苏江在主观上没有非法占有的故意，客观上也没有实施非法占有所融资金的行为，故被告人杨苏江的行为不符合非法吸收公众存款罪个人犯罪的构成要件。二、起诉书指控本案实际吸收公众存款数额52262812元。最终受损人员共计270名，造成的损失为56187650元的证据不足，《新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所》的司法会计鉴定意见书，不能作为认定本案事实的依据。三、被告人杨苏江没有前科劣迹，是初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。被告人徐和平对起诉书指控的非法吸收公众存款犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人提出以下辩护意见：一、辩护人认为本案是单位犯罪，被告人徐和平在金汇公司和杰昂公司中并非直接负责的主管人员亦非其他直接责任人员，就其法律地位来看，徐和平显然非单位犯罪案件中承担刑事责任的主体。二、被告人徐和平在公司内部仅从事就业务员已经吸储的客户办理填表、签订借款合同、担保合同等日常业务，协助办理打款、日常接待等业务，并没有吸储存款的行为，也没有放款行为，既没有吸储存款的业务提成，也没有放款的业务提成。因此被告人徐和平处于从属、次要的地位。三、被告人徐和平案发后，如实供述自己的罪行，系自首，依法应当从轻或者减轻处罚。经审理查明，2014年6月份，被告人杨苏江出资注册成立了阿克苏金汇投资管理有限公司，被告人徐和平任公司经理。公司成立后，并未按照核定的经营项目开展经营活动，通过多种方式向社会宣传，以每月2%-3%高额利息为诱饵，违反国家金融管理规定向社会不特定公众吸收存款，后该公司于2014年9月注销，之后又继续通过被告人杨苏江在和田注册的新疆杰昂房地产开发有限责任公司，被告人杨苏江任公司法人，继续开展吸收公众存款的行为，所吸收资金一部分用于其在和田的公司投资，另一部分用于支付放款人的利息，从中牟利非法利润。经新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所作出的司法会计鉴定：本案实际吸收公众存款数额52262812元。最终受损人员共计270名，造成的损失为56187650元。证实上述事实的证据有：1、受案登记表，证实2016年6月16日，阿克苏市公安局经侦大队接群众举报，被告人杨苏江违反国家金融管理规定，向社会不特定公众吸收存款的犯罪行为，从中非法牟利的事实。2、归案情况说明，证实被告人杨苏江、徐和平归案情况。3、洛阳铁路公安处看守所2016年8月5日的羁押证明，证实被告人杨苏江2016年7月15日被洛阳铁路公安处乘警支队三大队抓获，并于7月15日羁押于洛阳铁路公安处看守所，2016年8月5日解除羁押，移交办案单位。4、被告人杨苏江的供述，证实2013年6月在新疆和田市注册了新疆杰昂房地产开发责任有限公司，公司之前法人系杨苏江，2015年6月杨苏江将公司法人变更为刘晟合，公司就杨苏江和刘晟合两人。公司的会计姓谢，是个男的，具体名字其叫不上来。新疆杰昂公司主要经营房地产开发。2012年杨苏江在周某的银信投资担保公司陆陆续续借了800万元，之后因为在和田搞房地产项目资金周转不过来了，周某的钱就一直没还完，周某就和其商量成立一个新的小额贷款公司，把杨苏江在周某那欠的钱全部转到新成立的公司。于是在2014年1月杨苏江在阿克苏注册成立了阿克苏金汇投资管理有限公司。阿克苏金汇投资管理有限公司的法人是亢某，公司股东有杨苏江、亢某、还有黄红然。黄红然主要在公司负责，杨苏江就在公司挂名一个股东，杨苏江主要就是用这个公司的钱在和田做房地产开发，之后黄红然离开公司后由被告人徐和平接任公司主要在负责。公司的财务都是黄红然在负责，黄红然离开公司后，就由徐和平在负责。阿克苏金汇投资管理有限公司都是周某负责弄的，说白了这个公司就是其在周某那借的钱，之后周某看杨苏江在和田开发房地产干的还可以，周某就把杨苏江在他那借钱放款的客户全部转到杨苏江名下，实际上阿克苏金汇投资管理有限公司对外没有开展任何业务，所有的业务都是从周某那转来的。周某从银信投资担保公司转了大概40人左右，转入金额大概在4000万左右。阿克苏金汇投资管理有限公司的放款人都是从周某公司转过来的，后阿克苏金汇投资管理有限公司又继续放款，放款人的放款利息为月息2%-2.5%，放的款全部用到新疆杰昂房地产开发的和田市火车站南方综合市场项目上了，一部分是在给放款客户支付利息，还有一部分就是给放款客户在退款。5、被告人徐和平的供述，证实徐和平于2014年3月到阿克苏金汇投资管理有限公司上班的，公司的法人是亢某，公司具体事情是由黄红然在负责，其刚到公司时担任会计出纳，黄红然走后，公司的事就由徐和平具体在负责，客户来放款都是由徐和平经办的。阿克苏市金汇投资管理有限公司主要面向社会吸收资金，吸收资金月息是2.5%。公司主要是通过业务员介绍放款群众过来放款，业务员月放款金额达到50万元，就有1500元的底薪，提成是按照公司所收利息的10%来给业务员计算。阿克苏金汇投资管理有限公司总共从民间吸收了大约6900多万元，这里面包括从周某公司转过来的有3700多万元，还有支付给放款客户的利息1500多万元。吸收的资金一部分用于支付放款人利息1500多万元，黄红然从公司走的时候，拿走大约400万元，剩余的钱都是杨苏江用掉了。金汇公司放款的流程是业务员把放款人带到公司来，放款人通过给现金或者转账方式把钱给徐和平，徐和平给放款人开具借条。借条上盖有公司的公章和法人亢某的私章，借条一式两份，给放款人一份，公司留存一份。如果客户要继续放款的话，都是业务员带到公司来，公司把本金和利息通过现金或者转账的方式给放款人。金汇公司以及新疆杰昂房地产公司吸收的资金，其中一笔10万元是徐和平给的现金，其余全部是通过银行卡转账给杨苏江的。6、证人亢某的证词，证实其只是阿克苏金汇投资管理有限公司的挂名法人，不参与公司的任何业务，在公司也未领取过工资或提成。亢某只是听黄红然说公司就是从老百姓那里吸收存款然后给老百姓高利息回报，然后把吸收的存款用在和田的新疆杰昂房地产开发有限公司，吸收的利息大概是2.8%-3%左右。7、证人周某的证词，证实杨苏江于2011年10月份左右向其借了1200万元左右（包括利息在内），2011年年底又向其借了400万元（包括利息在内），大概在2012年年底左右杨苏江给其打了一张600万元左右的条子，杨苏江连本带利共计欠周某2200万元。2013年10月，杨苏江在阿克苏市成立了阿克苏金汇投资管理有限公司，该公司成立之后杨苏江也在民间开始吸收资金，用于还他前期的账，到最后杨苏江还欠周某800至900万元左右，最后杨苏江提出这800至900万元的借款单子转到阿克苏金汇投资管理有限公司，杨苏江成立阿克苏金汇投资管理公司后向其还过大概3000多万元左右。8、证人马某的证言，证实其于2014年3月份左右到阿克苏金汇投资管理有限公司当业务员的。公司法人具体是谁其不清楚，公司刚开始时是黄红然在负责，黄红然走后，就是徐和平在负责。金汇公司就是在民间吸收资金，主要通过业务员寻找放款客户，月息是2.5%，放款期限是3个月。马某在金汇公司当业务员期间一共介绍了大概3-4人左右，资金大概在100万元左右。9、证人张某的证言，证实其于2014年3月份左右到金汇公司当业务员，其是周某介绍过去的，其当时还在周某的公司，周某告诉其这个公司是他的一个好朋友开的，绝对没问题，周某自己也在这个公司有点小股份，张某就相信周某的话了，之后其就把周某公司的放款客户全部转到金汇公司去了，其自己也就到金汇公司上班去了。金汇公司是通过业务员寻找放款客户，业务员一般是通过认识的亲戚或朋友，一个介绍一个来放款，都是自愿来放款的，张某的客户都是从周某公司转过来的。公司放款月息2%-2.5%，放款期限是3个月。放款人一般将钱交给黄红然，黄红然走后就交给徐和平。张某在金汇公司当业务员期间一共介绍了大概12-13人左右，金额算上自己的钱大概在800万元左右。10、证人樊某弱的证词，证实2014年3月份，其到阿克苏金汇投资管理有限公司当业务员，其是周某介绍过去的，金汇公司是通过业务员寻找放款客户，业务员一般是通过认识的亲戚或朋友，一个介绍一个来放款，公司放款月息2.5%，放款期限是1-3个月。樊某弱在金汇公司当业务员期间一共介绍了大概15人左右，资金大概在500万元左右。11、阿克苏金汇投资管理有限公司的工商资料，证实阿克苏金汇投资管理有限公司的基本情况。12、新疆杰昂房地产开发有限责任公司的营业执照，证实新疆杰昂房地产开发有限责任公司的基本情况。13、新疆杰昂房地产开发有限责任公司的土地使用证和建设工程规划许可证，证实新疆杰昂房地产开发有限责任公司有土地使用证和规划许可证的事实。14、张瑞瑞等集资参与人的陈述及借款协议。证实经业务员介绍后，集资参与人作为出借人以月息2%-2.5%的利率与新疆杰昂房地产开发有限责任公司签定借款合同。杨苏江是委托人，徐和平是经办人，与新疆杰昂房地产开发有限责任公司签订借款合同时，徐和平给集资参与人出具加盖新疆杰昂房地产开发有限责任公司公章的借条。15、新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所司法会计报告书，证实被告人杨苏江、徐和平吸收公众存款实际收到的款项为52262812元。16、书证常住人口基本信息。证明二名被告人均系完全刑事责任能力人。被告人徐和平的辩护人当庭提交了委托书、证明、银行卡照片、银行汇款流水单等材料，以证明被告人徐和平及其家人向公司投资的情况，经查，上述材料与本案的定罪、量刑无关，故不予采信。以上证据经当庭质证，均具有证明效力，本院予以确认。对于本案中控辩双方争议的问题，本院作出如下分析认定。1、本案是否系单位犯罪的问题。《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条规定：个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。从本案证据看，金汇公司成立一直从事非法吸收公众存款的犯罪行为，杨苏江等人成立金汇公司的目的亦是为扩大经营，即非法吸收公众存款，因此，本案不存在单位犯罪的问题。2、关于被告人杨苏江、徐和平的辩护人对新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所司法会计报告书提出的异议，经公诉机关通知，新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所的鉴定人出庭进行了质证与说明，关于两名辩护人提出的疑问，鉴定人也进行了详细的解答，故对新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所司法会计报告书所证明的效力本院予以确认。本院认为，被告人杨苏江、徐和平违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，严重扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人徐和平案发后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且能当庭认罪，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人杨苏江能当庭认罪，酌情予以从轻处罚。公诉机关认为，被告人杨苏江在本案中负责全盘工作，且起到主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人徐和平在本案中起到次要的辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚的量刑建议，符合法律规定，本院予以采信。为维护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第四款之规定，判决如下：一、被告人杨苏江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月15日至2024年7月14日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）二、被告人徐和平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月31日至2022年10月30日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）三、对被告人杨苏江、徐和平的违法所得依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向阿克苏地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  张淑玲助理审判员  赵 威人民陪审员  侯 玲二〇一八年一月二十三日书 记 员  叶 婷