福建省长泰县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0625刑初55号公诉机关福建省长泰县人民检察院。被告人林俊川，男，1976年8月28日出生于福建省漳州市芗城区，汉族，大学本科，居民，原交通银行漳州分行信贷员，户籍地为福建省漳州市芗城区，住所地为福建省漳州市芗城区。因涉嫌犯骗取贷款罪，2015年10月8日被刑事拘留、21日被取保候审，2016年10月21日被监视居住，因涉嫌犯违法发放贷款罪，2017年4月20日被取保候审。现在其住所。辩护人李林，福建自立律师事务所律师。辩护人陈仪玲，福建自立律师事务所律师。长泰县人民检察院以泰检诉刑诉〔2017〕52号起诉书指控被告人林俊川犯违法发放贷款罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长泰县人民检察院指派检察员林蔚、陈富盛出庭支持公诉，被告人林俊川、辩护人李林、陈仪玲到庭参加诉讼。期间因检察机关补充侦查，延期了审理。现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月，福建省京泰管业有限公司（以下简称“京泰管业”）开始出现生产经营困难及无力偿还银行贷款的情况。之后，交通银行漳州分行（以下简称“交行漳州分行”）信贷员被告人林俊川明知该情况仍为京泰管业办理贷款授信申报，获取交通银行福建省分行审批同意，并帮助编造京泰管业与福建省正和钢管有限公司（以下简称“正和钢管”）、漳州生化贸易有限公司（以下简称“生化贸易”）的虚假购销合同，致使京泰管业通过受托支付方式取得交行漳州分行的贷款2500万元（人民币，下同），并于2014年11月18日到期，至今，京泰管业均未偿还。2015年10月8日，被告人林俊川经电话通知，自行到长泰县公安局接受调查。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭举出户籍证明、漳州分行授信业务工作尽职确认书、审批通知书、银行交易明细单、交通银行资金链图、到案经过等书证、证人黄某1、柳某1等人的证言、被告人林俊川的供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人林俊川作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款2500万元，至今未能追回，属造成特别重大损失，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人林俊川犯罪后能主动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人林俊川对公诉机关的指控的事实和罪名均没有异议并自愿认罪，辩称对其应适用《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第三款的规定，应按照单位犯罪中其他直接责任人员进行处罚。被告人林俊川的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，辩护提出：一、有证据证明本案存在单位犯罪与共同犯罪的事实线索，证人胡某、李某、江某及被告人林俊川的口供均能证实时任交行漳州分行行长胡某、副行长李某、信贷员林俊川及风险部人员开会，决定帮忙找企业借钱给京泰管业还贷款本金，并办理转贷，胡某、李某对购销合同不真实均明知并在正常审贷手续上签章，上述反映了单位集体意志，胡某、李某明知京泰管业存在生产经营困难、正和钢管和生化贸易借钱给京泰管业、购销合同不存在真实业务往来，但二人仍在授信申请报告、授信工作尽职确认书、受托支付委托书上签字盖章，二人与林俊川系共同犯罪。二、被告人林俊川具有自首、属初犯、偶犯、有悔罪表现等法定或酌定从轻或减轻处罚情节。建议对被告人林俊川免予刑事处罚。经审理查明：2013年7月，京泰管业开始出现生产经营困难及无力偿还银行贷款的情况。之后，交行漳州分行信贷员即被告人林俊川为京泰管业办理贷款授信申报，并层报至交通银行福建省分行审批同意后，被告人林俊川帮助编造京泰管业与正和钢管、生化贸易的虚假购销合同，致使京泰管业通过受托支付方式取得交行漳州分行的贷款2500万元。具体事实如下：2013年11月25日，京泰管业向交行漳州分行办理的1500万元国内信用证到期，但无力偿还。后经被告人林俊川等人帮助，京泰管业向漳州生物化学制药集团公司的下属公司漳州正大中药饮片厂借到款项1500万元。同日，京泰管业将该1500万元用于偿还上述到期的国内信用证，交行漳州分行退还国内信用证保证金300万元至京泰管业银行账户。2013年11月26日，被告人林俊川将其帮助编造的京泰管业向正和钢管购买钢材的虚假购销合同用于京泰管业申请办理用途为购买原材料的流动资金贷款1200万元。同日，交行漳州分行将流动资金贷款1200万元以受托支付方式发放至正和钢管银行账户。2013年11月28日，正和钢管将上述1200万元转账至京泰管业银行账户，后京泰管业偿还了到期的交行漳州分行承兑汇票1300万元。同日，被告人林俊川又将其帮助编造的京泰管业向漳州生物化学制药集团公司的下属公司生化贸易购买硫酸、铜粉的虚假购销合同用于京泰管业申请办理用途为购买原材料的流动资金贷款1300万元。后交行漳州分行将流动资金贷款1300万元以受托支付方式发放至生化贸易银行账户，京泰管业同时转账201万元至生化贸易的银行账户。至此，京泰管业全部还清向漳州生物化学制药集团公司的借款1500万元，并支付了1万元的利息。2014年11月18日，上述两笔流动资金贷款均到期。至今，京泰管业均未偿还。2015年10月8日，被告人林俊川经电话通知，自行到长泰县公安局接受调查，并如实供述上述事实。另查明，漳州市芗城区司法局经调查评估，认为被告人林俊川适用非监禁刑罚。上述事实有公诉机关当庭举出的下列证据予以证实：1、被告人林俊川的供述及辩解、辨认笔录。证实2013年4月至2014年4月其在交行漳州分行个贷部工作。2012年京泰管业的贷款是其团队办理，其为团队负责人。2013年8月，京泰管业经营出现问题，3500万贷款将到期，胡某、副行长李某和其等几个人有讨论如何为京泰管业转贷。胡某说用受托支付方式比较稳妥，说找两家企业帮忙。过后客户经理江某联系生化贸易代还款的事情，生化贸易表示同意，但要一万元利息，柳某1也同意。胡某让其办理转贷手续。生化贸易拟好购销合同盖章后，柳某1当场也盖章，其直接把购销合同收起来，这样一笔转贷1300万元的手续就完整了。之后，重新放贷1300万元给京泰管业。转贷款1300万通过受托支付汇入生化贸易公司的银行账户，用于偿还之前的借款1500万元，然后京泰管业又汇了200万元给生化公司。后其联系柳某1过来签合同，正和钢管是财务黄某1等人过来，在江某办公室商谈，正和钢管拟了一份合同，还提供一份撤销合同，两份合同都有盖正和钢管的章。其让柳某1拿公章到银行盖这两份合同的章，这样一笔转贷1200万元的手续就完整了。之后，正和钢管把1200万元借给京泰管业，他们银行把之前贷款1200万元收回，然后重新放贷1200万元给京泰管业，通过受托支付方式放款到正和钢管账户。贷款用途为购买原材料。1200万、1300万两笔贷款提供的是两份购销合同，两份购销合同内容都是假的，纯粹是为了贷款的受托支付要用的。当时京泰管业没有抵押物，胡某与闽华超纤的老总陈某2协商让闽华超纤作担保京泰管业在交行的全部贷款，陈某2同意。李某、胡某很清楚京泰管业的经营情况。京泰管业最后一次授信是在贷款前的一个月左右，最后一次授信是根据会议纪要文件呈报审批的。当时京泰管业已经资金链断裂，处于停产状态，不符合授信条件，但当时市省两级分行已经形成统一意见同意给京泰管业授信。公安机关提供一组十二张人像照片经其辨认，其指出7号照片上的人是有参与签订购销合同的正和钢管财务人员黄某1。2、证人胡某的证言。证实其2011年11月至2016年3月在交行漳州分行任分行行长，现为交行福建省分行小企业金融部总经理。2013年11月，京泰管业在交行漳州分行贷款到期，但自身无能力偿还，长泰县政府和漳州市银监会多次开会协调，要求各相关授信银行维持额度和原有担保方式，以支持企业生产并摆脱困境，不能收贷。其和李某、林俊川等人开会商量如何处理贷款本金来源问题，经商量后，他们决定找企业借钱给京泰管业偿还贷款本金。不知谁提议由分行找生化贸易和正和钢管借钱给京泰管业。根据贷款材料，京泰管业于2013年11月26日、2013年11月28日办理的1200万元、1300万贷款的授信时间应该是2013年9月，授信业务品种为组合授信额度，该授信经手的客户经理是林俊川，市场部副主任是曾某，分管副行长是李某，分行行长是其本人。京泰管业与正和钢管的购销合同、京泰管业与生化贸易的购销合同不存在真实业务往来，应该是出于银行放款要求用受托支付才制作了购销合同，其当时没有去关注这份购销合同，是公安机关向其调查才知道。购销合同具体由林俊川负责。贷款流程：客户经理（信贷员）收集客户资料，根据客户情况写授信报告并送本行风险部审核，由分管副行长审核通过后送市分行行长审核，审核通过后报送省分行审批委员会审核，通过后报送省分行行长审核，同意后授信就生效，市分行再根据授信额度放款。放款时由客户经理根据企业用款需要，把相关用款材料手续报到风险部审核，经分管副行长审核后，通过系统报送给市分行行长审核，最后再报送给省分行放款部门审核，审核通过后就可以放款了。客户经理林俊川和市场部负责人曾某主要职责是要对客户提供的材料真实性、合规性、全面性进行调查及对客户的经营情况进行调查。分管副行长李某主要职责是对客户经理提供的材料完整性、合规性进行审核把关。其主要职责是对呈报过来的材料进行审核及对授信政策投向进行把握，主要听下面工作人员汇报情况。为了响应协调会精神要求，分行才同意给京泰管业维持原综合授信额度，后报省行审核批准同意，省行是贷审会审核，其没有向省行反映借款问题。上述两笔贷款材料中的两份漳州分行授信业务工作尽职确认书，胡某是其本人的盖章。放款时其签批盖章主要是根据授信审批及落实协调会精神，购销合同的具体情况其不清楚，林俊川也没有跟其说过。3、证人李某的证言、辨认笔录。证实其2012年5月到交行漳州分行任行长助理，2013年8月起为副行长。2013年5月，京泰管业生产逐渐萎缩，到2013年11月转贷时基本没生产了。2013年11月，胡某在会上有和其、林俊川商量如何处理京泰管业转贷的事情，林俊川说办理转贷，受托支付需要找企业帮忙。要找客户帮忙，必须找非国有企业，方便走账。之后，就由林俊川去找客户帮忙，至于如何找到生化贸易、正和钢管，林俊川比较清楚。生化贸易、正和钢管是江某的客户，当时胡某把其和江某、林俊川叫一起商量如何找这两家公司帮忙，胡某叫其和江某、林俊川先去联系一下。其和正和钢管的一个叫黄某2的财务人员，就给黄某2打电话说客户京泰管业要转贷，黄某2说老板不大同意，正和钢管最终怎么同意的其不清楚，但胡某有跟其说正和钢管愿意帮忙，接下去的事情就交给江某、林俊川去处理。他们如何签订购销合同的，其不清楚，林俊川去操作的。经办人林俊川要对公司提供的贷款材料的真实性审查，后上报到其由其进行审核，贷款材料上有体现业务往来，其见林俊川呈报的贷款材料齐全，便初审通过，交由上一级领导和部门去审核。2013年11月1200万元、1300万元贷款的授信时间应该是2013年9月，该授信经手的客户经理是林俊川，市场部副主任是曾某，分管副行长是其本人，分行行长是胡某。其主要职责是对客户经理提交过来的授信材料进行初审，主要是要件审核，是否符合政策要求和规范要求等，初审通过后，其呈报给行长胡某审核。其有实地去看京泰管业的经营情况，发现企业生产困难，当时长泰县政府及市银监会十分重视，召开专题会议并形成会议纪要，要求各相关授信银行维持额度和原有担保方式，以支持企业生产并摆脱困境。为了响应协调会精神要求，分行才同意给京泰管业维持原综合授信额度7000万元（敞口3500万元），后报省行审批同意。在报批材料中京泰管业的情况和会议精神要求都有如实记录，省行是清楚的。上述两笔贷款材料中的两份漳州分行授信业务工作尽职确认书，李某是其本人的签名，胡某对确认书的内容是清楚的。1200万元和1300万元的交通银行受托支付委托书李某是其本人签名，其知道这两笔贷款手续上的购买原材料的款项用途是不真实的，是因为京泰管业是向别的人借钱某还到期贷款，然后转贷后把款项用于偿还别人的借款，没有多余的款项用于真实经营。其陈述的授信、放款流程跟胡某陈述的一致。公安机关提供一组十二张人像照片经其辨认，其指出7号照片上的人是正和钢管的黄某2，即黄某1。4、证人江某的证言。证实其2012年11月到交行漳州分行任一部经理。2013年11月，京泰管业贷款要到期，有2500万元资金缺口。经办人是林俊川。生化制药集团和正和钢管是其客户。刚开始，林俊川找其帮忙联系企业借钱，其拒绝了。然后有一天行长胡某叫其到行长办公室，副行长李某、林俊川也在，胡某就对其说：“我们几个行领导讨论认为，如果京泰管业出现不良，是我们行的第一笔不良贷款，对整个行会有影响。林俊川那边客户比较少，你那边客户比较多，能否让生化制药集团帮忙一下，反正钱都是在我们行转”。李某也说：“这都是行里的事情，能帮忙就帮忙”。其就答应了。其当场给生物贸易老板蔡某打电话，看公司这边能不能借钱帮忙转贷一下。蔡某同意借款，还说会交代公司财务配合。过几天，林俊川要办理转贷手续，其介绍郑某跟林俊川认识，由他们自己去处理，后面手续怎么弄、款怎么走其不清楚。同时，李某还让其电话联系正和钢管的黄某1过来银行配合，具体由林俊川和黄某1去对接。黄某1有拿购销合同给其，让其拿给林俊川，具体合同内容其没有看。其不清楚为何要找生化贸易和正和钢管帮忙。5、证人曾某的证言。证实其2012年7月至2014年5月在交行漳州分红任市场二部经理。2013年11月26日、28日，京泰管业向交行漳州分行的1200万元和1300万元贷款材料中，两份漳州分行授信业务工作尽职确认书上曾某是其本人签名，贷款具体手续是林俊川负责。林俊川和其主要职责是收集客户资料，对客户提供的材料真实性及客户经营情况、财务状况进行调查核实。李某和胡某主要职责是对客户经理呈报上去的材料完整性、是否符合政策要求等方面进行审核把关。京泰管业最早的贷款是林俊川负责办理，2013年林俊川所在的部门解散，林俊川调到其这个部门，京泰管业这个客户也移交到其部门。之后，京泰管业贷款到期，林俊川作为之前客户的经理，京泰管业的重新贷款手续同样就交由林俊川负责。根据规定，调查需要双人调查，其就配合在材料上帮忙签名，具体材料林俊川负责，其没有进行详细调查核实京泰管业情况。根据当时京泰管业的情况是不符合授信要求的，但后来授信主要是会议精神要求的，也希望企业能够活过来。其不清楚两份购销合同是否真实。6、证人吴某的证言。证实其是交行福建省分行授信部总经理。2013年11月26日、28日，京泰管业向交行漳州分行贷款1200万元和1300万元，这两笔贷款的授信时间是2013年9月，品种为组合授信额度。授信经办人是客户经理林俊川，市场部负责人是曾某，分管副行长是李某，分行行长是胡某。2013年9月至11月，根据交行漳州分行的反映，京泰管业已经出现生产经营困难，企业资金已经很困难。因为有相关会议纪要才进行授信。根据贷款材料，上述两笔转贷的资金用途是购买原材料，漳州市分行的客户经理要对材料的真实性进行调查核实，省分行对于购销合同的真实性不再做真实性审查。漳州市分行那边没有向省行反映京泰管业与生化贸易、正和钢管的借款问题。7、证人林某1的证言。证实其在2003年12月到漳州银监分局工作至今。京泰管业在2012、2013年有向银行贷款，在2013年因转贷、续贷问题，长泰县政府、长泰人行、漳州银监分局及各贷款银行等部门一起开过协调会，其也有参加过协调会。李某是交行漳州分行副行长，也代表交行漳州分行参加协调会。当时京泰管业资金链断裂，经营困难，面临多笔到期银行贷款。按照正常授信放贷要求，企业很难从银行再借到钱，银行还会对到期的贷款进行收贷，企业如果没及时偿还，企业信用就会出现不良，以后很难再向银行借钱。协调会开了几次，最后才达成一致意见，其没有每次都参加。对于京泰管业协调会上的受托支付问题，其记不清楚了。但像这样关于风险企业的协调会都会涉及受托支付问题，应该来说，京泰管业要转贷、续贷的话，也同样会涉及受托支付问题。根据银行方面的规定，银行放款基本都是采用受托支付方式，企业需要提供购销合同给银行，银行采用受托支付方式把贷款的款项汇入供货方的账户，以证明款项用途。但这种规定，在客户企业出现资金链断裂或者经营困难时候，客户要偿还银行到期贷款，要想办法从其他渠道筹集资金把贷款还上，后按正常的办理贷款手续再向银行重新办理贷款，基本都是维持之前的贷款额度，只够偿还从其他渠道筹集的资金，客户也没多余的款项用于生产经营。受托支付已经无法真正实现。其不清楚京泰管业2013年11月26日、28日两笔贷款的具体情况。8、证人高某的证言。证实其2007年至今在漳州市银行协会工作。在2013年，因京泰管业续贷、转贷的问题，长泰县政府、漳州银监局、漳州市银行协会及各贷款银行等在一起开过协调会，其有代表市银行协会参会。李某代表交行漳州分行参与，市银监局局长蔡高明和林某1科长也有参会。协调会有形成一个会议纪要。当时京泰管业出现资金断裂经营困难情况，又向多家银行贷款，贷款金额比较大，如果不开协调会，贷款问题很难处理。受托支付问题是银行自身操作的要求，这个问题不是协调会主要探讨问题，在会议纪要里也没有这方面的问题。当时协调会上是否有人提出银行受托支付问题，其没注意。其不清楚后面具体转贷的情况。9、证人黄某1的证言。证实其为正和钢管公司的财务人员。当时是交行江某找其说京泰管某一笔款要走下正和钢管的账户，还需要制作一份购销合同，叫正和钢管帮忙，让其跟公司领导说一下。其有跟厂长刘洪海说这个事情，刘洪海叫其配合银行去做。之后，江某叫其联系林俊川。编号ZHJT20131125购销合同为其经手制作，与他们公司正常真实的购销合同不一样，合同内容太笼统。当时京泰管某提供一份购销合同但不符合公司的要求，其就自己做了一份。然后盖完章拿给林俊川，其另外制作一份撤销合同一并拿给林俊川。是公司财务总监陈再旺通知其汇款给京泰管业1200万。双方没有真实交易。2013年11月26日，京泰管某一笔1200万元的款项给正和钢管，11月28日，正和钢管又将1200万元款项汇给京泰管业，汇款凭证写着货款。其制作的与京泰管业的购销合同、撤销合同在京泰管业盖章后，由江某把两份合同给其盖章。10、证人柳某1的证言。证实2013年11月前，京泰管业向交通银行漳州分行贷款3500万元。2013年11月贷款到期，其筹不到资金还贷，交通银行出面帮其找资金来源，后交行找到生化贸易和正和钢管让两家公司帮其公司还贷。两家公司直接将款汇入京泰管业在交行的账户，直接被交行扣走还贷。有支付两家公司利息，但记不清利息数额。然后交行准备了两份购销合同，一份合同编号：20131127，供方：漳州生化贸易有限公司，需方：京泰管业，合同标的1323.94万元；一份合同编号：ZHJT20131125，供方：福建省正和钢管有限公司，需方：京泰管业，合同标的1392万元。该两份购销合同对方公司已经先盖章，在办理贷款时，其拿公司的公章到银行直接在两份购销合同上盖章。购销合同是交行那边去跟两家公司协商的，哪些人参与其不清楚。当时银行为了确保贷款不让其挪走，让其先填好汇款单并该公司财务章，这样贷款一批下来就会直接支付给生化贸易和正和钢管。之后向交行贷了1000万元、1200万元和1300万元，共3500万元。贷款用途是为了购销原材料，签订购销合同，这样款项用受托方式支付给对方公司。京泰管业与上述两家公司没有业务往来，也不知道两家公司的经营情况。两份购销合同都是假的，纯粹是为了贷款需要。担保公司是闽华超纤，当时闽华超纤已经有上亿元的贷款逾期，交行清楚闽华超纤贷款逾期的情况。是交行找闽华超纤为其做担保。交行贷款手续经办人是部门经理林俊川，贷款的手续是林俊川准备的。11、证人蔡某的证言。证实其为漳州生物化学制药集团有限公司董事长及实际控制人。漳州生化贸易有限公司、漳州正大中药饮片厂为漳州生物化学制药集团有限公司下属公司。其公司及下属公司与京泰管业没有业务往来。漳州正大中药饮片厂2013年11月25日有汇了1500万元给京泰管业银行账号，11月28日，京泰管某汇了1300万元、201万元至生化贸易银行账号。谁经手的其不清楚。12、证人郑某的证言。证实其为漳州生物化学制药集团有限公司财务主管。其公司及下属公司与京泰管业没有业务往来。漳州正大中药饮片厂2013年11月25日有汇了1500万元给京泰管业银行账号，11月28日，京泰管某汇了1300万元、201万元至生化贸易银行账号。谁经手的其不清楚。13、证人苏某的证言。证实其为漳州生化贸易有限公司法定代表人。其公司与京泰管业没有业务往来。漳州正大中药饮片厂2013年11月25日有汇了1500万元给京泰管业银行账号，11月28日，京泰管某汇了1300万元、201万元至生化贸易银行账号。谁经手的其不清楚。14、长泰县公安局出具的到案经过。证实林俊川于2015年10月8日经民警电话通知，自行到长泰县公安局接受调查。15、交行漳州分行资金链图、银行交易明细。证实2013年11月25日，漳州生物化学制药集团有限公司下属公司漳州正大中药饮片厂从尾数5396银行账户转账1500万元至京泰管业尾数3333银行账户，帮京泰管业偿还到期的1500万元信用证。2013年11月28日，交行退还京泰管业信用证保证金300万元。2013年11月26日，交行漳州分行转贷1200万元给京泰管业，通过受托支付将1200万元汇入福建省正和钢管有限公司尾数3231银行账户，2013年11月28日福建省正和钢管有限公司从尾数3231银行账户转账1200万元至京泰管业尾数3333银行账户。京泰管业于2013年11月28日分别偿还到期的1600万元和1000万元承兑汇票中800万元、500万元，然后获得转贷1300万元，该1300万元贷款通过受托支付方式汇入漳州生物化学制药集团有限公司下属公司漳州生化贸易有限公司尾数6469银行账户，同日，京泰管业将201万元汇入漳州生化贸易有限公司尾数6469银行账户。16、授信申报审查审批资料档案、交行漳州分行授信业务工作尽职确认书、企业信用报告、审批通知书、综合授信项下流动资金贷款额度使用申请书、购销合同、交通银行受托支付委托书、转账支票等银行贷款材料。证实：（1）2013年11月14日，交行漳州分行提交京泰管业的授信申请。2013年11月18日交行福建省分行审批意见：京泰管业公司生产经营出现困难后，漳州市委市政府及银监局、长泰县政府十分重视，召开专题会议并形成会议纪要，要去各相关授信银行维持额度和原有担保方式，以支持企业生产并摆脱困境。为落实市委市政府长泰县政府和漳州市银监局协调会议精神，拟同意给予该公司维持原综合授信额度7000万元（敞口3500万元），其中：1、流动资金3500万元，期限一年，可循环使用，按季收息，利率不低于基准上浮20%。2、银行承兑汇票7000万元，保证金比例50%，敞口费0.8%。本次维持授信的敞口在原有飞鹿公司连带保证担保及京泰管业法人柳某1个人连带责任保证基础上，追加闽华超纤公司及其控制人陈某2为连带保证担保。（2）授信条件：1、企业在体用新贷款之前须先结清我行已到期授信的本息。2、经营单位应该密切关注政府、其他金融机构及其他相关方政策的执行及变动情况，以及企业自身采取的重组方案如收购的进展及变动情况，应及时反馈各方采取措施及各行授信调整变动的情况，调整我行授信策略。3、经营单位应确认在办理转贷手续时签署的各类合同文件及流程的合法合规性，避免相关操作风险给我行造成损失。4、经营单位应加强贷后监控及频率，定期监控不得少于每半年一次，贷后查访工作不得少于每季度一次，通过动态跟踪公司经营现金流变化状况，及时调整授信政策，防范信贷风险。5、支行应摸排落实企业、实际控制人柳某1资产分布，争取追加有效抵质押物加固担保。（3）2013年11月25日福建省正和钢管有限公司与京泰管业签订编号ZHJT20131125购销合同，产品名称钢材，金额为1392万元，结算以银行现金转账方式。次日京泰管业向交行漳州分行申请授信额度为1200万元的流动资金借款，期限一年，支付方式为受托支付，同日交行漳州分行审批同意贷款1200万元，贷款用途为购买原材料。（4）2013年11月27日漳州生化贸易有限公司与京泰管业签订编号20131127产品购销合同，产品名称为硫酸等，总金额为1323.94万元。次日京泰管业向交行漳州分行申请授信额度为1300万元的流动资金借款，期限一年，支付方式为受托支付，同日交行漳州分行审批同意贷款1300万元，贷款用途为购买原材料。（5）林俊川、曾某是贷款客户经理即信贷员，李某确认林俊川、曾某工作尽职，胡某确认李某为贷款审查员，林俊川、曾某是贷款客户经理即信贷员，三人工作尽职。17、长泰县人民政府[2013]99号关于飞鹿电器和京泰管业融资问题专题会议纪要。证实2013年9月28日上午召开长泰县政府专题会议，研究飞鹿电器和京泰管业融资等相关事宜。市银监会、市银行协会以及农行漳州分行、工行漳州分行、兴业银行漳州分行等8家银行机构领导参加了会议。会议确定：（1）飞鹿电器和京泰管业尽快还清各银行贷款利息。（2）飞鹿电器和京泰管业尽快盘活资产。（3）八家银行原则同意飞鹿电器和京泰管业8月31日前贷款存量在保持原有担保方式和额度上给予收回再贷意见。（4）由县财政担保飞鹿电器和京泰管业盘活存量的过桥资金，并负责帮助企业向市财政担保公司承借。同时，由县政府负责跟踪过桥资金专项用于周转存量贷款，必须专款专用，现还现贷，同进同出，确保按时归还市政府困难企业过桥专项资金。会议要求：各相关金融机构要从帮企业渡难关，帮项目破难题的角度出发，及时帮助解决飞鹿电器和京泰管业融资问题。同时，飞鹿电器和京泰管业要严格使用新增贷款资金，做到专款专用，尽快盘活与主业无关的其他资产，充实恢复生产，确保社会稳定。18、漳州市芗城区司法局芗司矫评估[2017]071号调查评估意见书。证实经漳州市芗城区司法局调查评估，认为被告人林俊川适用非监禁刑罚。19、长泰县人民检察院泰检诉建[2017]2号检察建议书。证实长泰县人民检察院发现长泰县公安局以违法发放贷款罪对交行漳州分行进行立案侦查，而经审查认定交行漳州分行违法发放贷款罪的事实不清、证据不足，建议长泰县公安局继续侦查。上述证据经庭审质证，证据来源合法、内容真实客观，证据之间能够相互印证，可以作为本案认定的依据。关于被告人林俊川辩称对其应适用《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第三款的规定，按照单位犯罪中其他直接责任人员进行定罪处罚、辩护人提出有证据证明本案存在单位犯罪与共同犯罪的事实线索的辩护意见。公诉机关当庭宣读并出示了证人胡某、李某、江某、曾某、黄某1、柳某1的证言、被告人林俊川的供述及辩解、专题会议纪要以及检察建议书，公诉机关认为，证人柳某1、黄某1、江某的证言、被告人林俊川的供述及辩解可以证实2500万贷款受托支付时签订的虚假购销合同由林俊川经手负责，证人江某、胡某、李某的证言、被告人林俊川的供述及辩解可以证实2013年11月京泰管业在交行的贷款即将到期，胡某、李某与林俊川、江某商议如何帮京泰管业联系借钱还贷的事实，证人高某的证言、专题会议纪要均证实专题会议未涉及贷款受托支付的问题，检察建议书认为目前认定交行漳州分行涉嫌违法发放贷款罪的事实不清、证据不足，建议公安机关继续侦查，对此本院认为，现有证据不足以证实在受托支付过程中林俊川帮忙制作虚假购销合同的行为体现交行漳州分行的单位集体意志，因此，本院采纳公诉机关的意见。本院认为，被告人林俊川作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款2500万元，至今未能追回，属造成特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分、适用法律正确、罪名成立，应予支持。被告人林俊川犯罪后经民警电话通知主动到案接受调查，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或减轻处罚；其在庭审中自愿认罪，认罪态度较好，并主动接受罚金刑处罚，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。漳州市芗城区司法局经调查评估，认为被告人林俊川适用非监禁刑罚，依法可以适用缓刑。辩护人提出被告人林俊川是自首、属初犯、偶犯等相关从轻辩护意见予以采纳，鉴于违法发放的款项2500万元至今未能追回，辩护人提出对被告人林俊川免予刑事处罚的意见不予采纳。综上，对被告人林俊川予以减轻处罚并依法适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条的规定，判决如下：被告人林俊川犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年一个月，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈阿民代理审判员  杨舒婷人民陪审员  杨芬秀二〇一七年九月二十七日书 记 员  林黄娟附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。