山东省商河县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0126刑初43号公诉机关山东省商河县人民检察院。被告单位商河四联非融资性担保有限公司（原商河四联担保投资有限公司），住所地山东省商河县，法定代表人高广孝。诉讼代表人高广孝，男，1953年7月24日出生，汉族，小学文化，商河四联非融资性担保有限公司法定代表人，住山东省惠民县。被告人王某甲，男，1975年7月30日出生于山东省惠民县，汉族，大专文化，商河四联非融资性担保有限公司股东、实际控制人，住山东省惠民县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月1日被刑事拘留，同年6月6日被取保候审。辩护人杨克民，山东宏臣律师事务所律师。被告人王某，男，1971年2月26日出生于山东省商河县，汉族，中专文化，商河四联非融资性担保有限公司股东、原法定代表人，户籍地商河县，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月1日被刑事拘留，同年6月6日被取保候审。辩护人庞含涛，山东易济律师事务所律师。被告人王某乙，女，1975年5月26日出生于山东省商河县，汉族，高中文化，商河四联非融资性担保有限公司出纳，住商河县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月1日被取保候审。辩护人张端忠，山东易济律师事务所律师。山东省商河县人民检察院以商河检公刑诉（2016）40号起诉书指控被告单位商河四联非融资性担保有限公司、被告人王某甲、王某、王某乙犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月10日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭。于2016年6月8日公开开庭进行了审理。商河县人民检察院指派检察员赵芹、任秀杰出庭支持公诉。被告单位商河四联非融资性担保有限公司诉讼代表人高广孝、被告人王某甲、王某、王某乙及辩护人杨克民、庞含涛、张端忠到庭参加诉讼。2016年6月8日、9月30日，商河县人民检察院以补充侦查为由建议延期审理，2016年7月7日、10月30日恢复审理，现已审理终结。经法庭审理查明，被告人王某甲、王某均多年从事保险业务，积累了一定的人脉资源。2012年5月份，王某甲、王某经商议，决定租用商河县鑫源路西首的住所筹备成立商河四联担保投资有限公司。2012年8月2日，王某甲、王某共同出资注册成立了商河四联担保投资有限公司，王某为法定代表人，注册资本为1000万元，公司经营范围为非融资性担保、以自有资金对中小企业进行投资、投资咨询服务等。2012年10月11日，注册资本变更为1800万元，2014年5月21日，法定代表人变更为高广孝。2014年7月1日，公司更名为商河四联非融资性担保有限公司（以下简称商河四联公司），经营范围为诉讼保全担保、工程履约担保、预付款担保、投标担保、尾付款如约偿付担保；以自有资金对中小企业进行投资。王某甲为公司实际控制人，主要负责利用公司业务吸收的资金进行出借、投资等工作；王某负责公司业务经营和日常事务，包括员工招聘、公司广告宣传、利用自身在商河县当地的人脉资源吸引投资客户投资等工作；被告人王某乙任公司出纳，协助王某、王某甲具体办理公司业务及日常事务，代表公司与投资人签订担保卡、保证函等协议。2012年7月至2014年12月期间，被告单位商河四联公司未经中国人民银行等有关部门批准，公开向社会宣传公司投资理财业务，承诺按1分至1.5分不等的月息率支付利息，先后向商河县的董某某、张某甲等113名社会群众吸收存款人民币1493.4万元（详见附表）。案发时，商河四联公司已向被吸收存款的社会群众支付利息人民币305.53907万元，尚有人民币1187.86093万元未归还。2015年4月30日，因商河四联公司无力支付被吸收存款的社会群众利息，部分群众报案。当晚，商河县公安局民警在商河四联公司将王某甲、王某、王某乙抓获。2016年3月31日，集资参与人孙某甲、于某某、张某甲、亓某、赵某某、王某乙、吕某某、高某某、孙某乙、孙某丙、王某丙、王某戊、陈某某、侯某某、张某乙、王某己、信某某十七名集资参与人的本金共计398.6万元，已通过诉讼程序在滨州市中级人民法院执行完毕。案发后，商河县公安局扣押商河四联公司现金人民币12.93838万元、鲁M08Q**奥迪轿车一辆；查封山东省济宁、滨州的房产共计六套。2015年6月8日，王某甲的亲属向商河县公安局交纳现金人民币140万元，用于偿还集资参与人。上述事实，被告单位及三被告人在开庭审理过程中均无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的证人卢某某、康某某、朱某某、郭某某、于某某、房某某、王某丁、张某丙、王某庚、程某某、于某甲、高广孝等人的证言，企业注册登记资料，担保卡、保证函、记账凭证、明细账，银行卡交易明细，民事判决、调解书，扣押清单，查封决定书，破案经过及有关证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告单位商河四联非融资性担保有限公司非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人王某甲、王某作为该公司直接负责的主管人员，被告人王某乙作为该公司的直接责任人员，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。根据法律规定，被告单位或被告人非法吸收公众存款的犯罪数额以实际吸收的资金数额为准，只要行为人主观上吸收资金的对象是社会上不特定的公众，就认定为非法吸收公众存款，而所支付的利息和所吸收的亲友、员工的资金不应在犯罪数额中予以扣除，因此，对辩护人提出该数额应从犯罪数额中扣除的辩护意见不予采纳。被告人王某甲、王某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所组织的全部犯罪处罚，但王某相对于王某甲在共同犯罪过程中作用相对较小，依法对其可酌情从轻处罚，对被告人王某的辩护人提出其系从犯的辩护意见不予采纳。被告人王某乙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可减轻处罚。被告单位商河四联非融资性担保有限公司于案发后退缴部分赃款，且公安机关查封、扣押的涉案财物尚能偿还集资参与人的大部分经济损失，依法可从轻处罚。三被告人归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，确有悔罪表现，依法均可从轻处罚并适用缓刑，对辩护人请求法庭从轻处罚并适用缓刑的辩护意见予以采纳。对被告单位商河四联非融资性担保有限公司依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第六十四条之规定；对被告人王某甲、王某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定；对被告人王某乙依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告单位商河四联非融资性担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币七万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。被告人王某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。二、查封、扣押在案的滨州腾宇－海尔服务中心第2幢3单元2层3－201房、第2幢1单元4层1－401房、第3幢附属物1－10房、济宁万象和C区1层1803、1804、1807号房和鲁M08Q**奥迪轿车1辆由公安机关依法拍卖，拍卖所得款连同扣押在案的现金人民币152.93838万元一并按比例发还集资参与人。三、本案未追回的赃款予以追缴后发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。审 判 长  赵雷鸣审 判 员  王玉亭人民陪审员  翟淑娟二〇一七年一月二十三日书 记 员  徐兆瑞