江西省鄱阳县人民法院刑 事 判 决 书(2017)赣1128刑初239号公诉机关江西省鄱阳县人民检察院。被告人余江波，男，1983年6月26日生，汉族，江西省鄱阳县人，初中文化，从事装修职业，住江西省鄱阳县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月14日被鄱阳县公安局刑事拘留，经鄱阳县人民检察院批准，于同年3月27日被鄱阳县公安局执行逮捕。现羁押于鄱阳县看守所。江西省鄱阳县人民检察院以鄱检刑诉（2017）234号起诉书指控被告人余江波犯诈骗罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄱阳县人民检察院指派检察员汪普纯出庭支持公诉，被告人余江波到庭参加诉讼。现已审理终结。江西省鄱阳县人民检察院指控：2014年1月，被告人余江波向阳光易贷公司借了15万元高利息贷款后无力偿还。2014年2月份，被告人余江波谎称做生意资金周转困难请求尚某2帮忙借钱，尚某2介绍了自己的妹妹尚某1。2月21日，余江波通过尚某2邀请尚某1到鄱阳县城上岛咖啡店见了面，余江波以做生意资金周转困难为由要尚某1借17万元，承诺二个月归还，为骗取尚某1的信任，余江波拿出提前准备好的伪造的房产证给尚某1作抵押。尚某1见有房产证作抵押就答应借钱给余江波。当天，尚某1往余江波提供的阳光易贷公司的账号里转账15万元，同时拿了2万元现金给余江波，后来，余江波将该2万元现金花掉了。被告人余江波承诺的还款期限到期后，在尚某1多次催还的情况下，余江波于2014年下半年归还了尚某15000元。之后便以各种借口拖延不还。案发后，余江波父亲于2017年4月份代为归还尚某15万元。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关证据证实，确认被告人余江波诈骗他人钱财16.5万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请法院依法判处。被告人余江波对起诉指控的犯罪事实及罪名没有异议，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明，2014年1月，被告人余江波因资金周转困难向江西讯达阳光易贷公司借了15万元高利息贷款，因贷款到期无力偿还。为了借钱偿还到期贷款，余江波伪造了一本“房权证鄱阳镇字第××号，所有权人余江波，坐落鄱阳镇朱家桥建房点755号”的房产证用于抵押。之后，被告人余江波谎称做生意资金周转困难请求朋友尚某2帮忙借钱，尚某2则向余江波介绍了自己的妹妹尚某1。2014年2月21日，余江波通过尚某2邀请尚某1到鄱阳县城上岛咖啡店见面，余江波以做生意资金周转困难为由向尚某1借17万元，并承诺在二个月内归还。为骗取尚某1的信任，余江波提供了之前伪造的假房产证给尚某1用于借款抵押。尚某1见有房产证作抵押便答应借钱给余江波。当天，尚某1往余江波提供的江西讯达阳光易贷公司的账户转账15万元，同时给了余江波现金2万元，后2万元现金被余江波花掉了。借款到期后，尚某1多次向余江波催收借款，余江波只是在2014年下半年归还了5000元，之后便以各种借口拖延不还。尚某1便想通过变卖抵押的房屋收回借款，于是向鄱阳县房管局查询抵押房产证的真实性，经查询发现房产证系假证，尚某1发现被骗后便向公安机关报案。2017年3月13日，被告人余江波被赣州公安局章贡区分局民警抓获，到案后如实供述了犯罪事实。案发后，被告人余江波父亲的余某于2017年4月代为归还尚某15万元。本案审理期间，余某代余江波将剩余11.5万元赃款归还给尚某1，尚某1对余江波的诈骗行为表示谅解。认定上述事实的证据有：1、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明2017年2月15日，被害人尚某1向鄱阳县公安局报案称，2014年2月21日，余江波以假房产证抵押向其借款17万元不还。公安机关于2017年2月16日对案件立案侦查。2、归案情况说明，证明被告人余江波于2017年3月13日在赣州当地警方被抓获，3月14日被移给鄱阳县公安局。3、户籍证明、前科证明，证明被告人余江波于1983年6月26日出生，本次作案时年满30周岁，此前无违法犯罪记录。4、借条、身份证复印件、房产证复印件，证明余江波借款时向尚某1提供的“房权证鄱阳镇字第××号，所有权人余江波，坐落鄱阳镇朱家桥建房点755号”’的房产证作抵押，后因借款到期未还向尚某1出具了借条。5、鄱房权证鄱阳镇字第××号房产证的信息查询，证明鄱房权证鄱阳镇字第××号房产证的真实信息的所有权人汪某2，坐落鄱阳镇中盛世纪城A10幢4单元607号，产权人不是余江波。6、户名曹某1农业银行卡交易记录，证明从农业银行卡交易明细清单显示2014年2月21日尚某1转存入15万元；户名尚某1农业银行卡交易记录，显示2014年2月21日转支15万元到曹某1账户，同时现金支取2万元。7、辨认笔录，证明经尚某1辨认，余江波就是用假房产证向她借钱的人；经证人尚某2辨认，余江波就是用假房产证向尚某1借钱的人；经证人曹某1辨认，余江波就是江西讯达投资管理有限公司的客户。8、公安司法鉴定中心文件检验鉴定书，证明送检的检材上盖有“鄱阳县房地产管理局”房产证上的钢印与鄱阳县房地产管理局提供的钢印样本不是同一枚印章盖印形成。9、收条、谅解书，证明被告人余江波的父亲余某已代余江波归还尚某1被骗款16.5万元，尚某1对余江波的诈骗行为表示谅解。10、被害人尚某1的陈述，证明2014年2月19日下午5点左右，我姐尚某2说她一个朋友做生意资金周转不过来，叫我借点钱给他周转二个月，并说这借钱的人叫余江波。我就说考虑下，晚上9点左右我姐发信息问我是否考虑好，我说借二个月可以，第二天，我和我姐在上岛咖啡的包厢与余江波见了面。余江波说他用房产证作抵押向我借17万，我就同意了。于是余江波拿了一本房产证给我并写了一个借条给我。之后我从我的银行卡里转了15万给余江波提供的账号里，另外我还取了2万元现金给余江波。二个月到期后余江波没有还钱。后我去鄱阳县房管局查了房产证，房管局的人说我拿的房产证是假的，于是我就过来报案了。余江波提供给我房产证上的房产号是‘鄱房权证鄱阳镇字第××号’。房产证上写的是一栋位于鄱阳镇朱家桥建房点755号的房子。当时余江波写的借条。在2014年11月25日上午，我来鄱阳县城后就打余江波电话说他写的条子过期了，钱又没还，问他怎么办。于是余江波又重新写了借条给我，重写的借条内容是：本人余江波借尚某120万元，利率2分。借款时间2014年11月25日至12月25日。借条上也写了身份证号码和证明人尚某2名字。第二张借条写了20万元，是因为余江波一直到2014年11月25日期间都没还过一分钱，其中三万元算是利息。在写好第二份借条后就将第一份借条撕掉了。在2015的下半年的时候，余江波给了我5000元现金。之后余江波没有再还过本金和利息。11、证人尚某2的证言，证明尚某2是尚某1的姐姐。我和余江波是朋友。2014年正月里，余江波说他做生意周转有点困难，向我借钱，说只借两个月就行，我当时没有钱，就问了下我妹妹尚某1，后来我妹妹答应了。当时正月里的一天，我们三人在上岛咖啡见面，尚某1借给余江波17万，借两个月，余江波拿他的房产证作抵押，当时余江波打了借条给尚某1，尚某1到银行转账给余江波的。事后余江波应该没有还款，尚某1还说过房产证是假的这个事，我还打电话问了余江波，余江波说不可能是假的。我们和余江波说过，如果他不还钱，我们就会去告他，他说我们真要告就去告，他是确实没钱。12、证人曹某1的证言，证明曹某1于2013年1月份左右在江西讯达投资公司当业务经理，在讯达公司上班时办理了两张银行卡，公安机关出示的卡号6228------820866的农业银行的卡是我办理放在讯达公司里用的。这张卡是客户还钱时存款或转账时用的。2014年2月21日有一笔15万元转入到这张卡里是谁存的我不清楚，要问当时公司的财务陈琳。你们提供的辨认人照片列表中有一名男子我有印象，他是讯达公司的客户，现在我才知道他叫余江波。13、证人熊某的证言，证明熊某是原江西讯达投资公司工作人员，对余江波我有点印象，他到我这里借过钱，他在阳光易贷借钱的具体情况我记不清了。14、证人余某的证言，证明余某帮儿子余江波还了钱，是在农行汇款3万转账2万归还了受害人五万元。时间在2017年4月份左右。15、证人英永泉的证言，证明余江波骗我老婆尚某1的钱我知道，余江波就是还过一次5000元。之后我们报警后，他家人在2017年4月2日左右归还了5万元。其他没有还钱。16、被告人余江波的供述，证明我2014年因为做工地亏了钱，于是就向阳光易贷公司借了14万元，借期一个月利率8分，一个月快到了身上没钱，于是就通过尚某2向她的妹妹尚某1借钱，尚某1当时不同意，并说要用房产证做抵押，于是我就是想用我自己弄的一个假的房产证用于借钱时作抵押。过了二三天，尚某2跟我说尚某1同意借钱给我，不过要我用房产证做抵押。之后我叫尚某2把尚某1带到县城上岛咖啡店里的一个包厢里，尚某1来后，尚某1就问我怎么借，我说借17万，借期二个月。于是她就同意了。我就写了一份借条和拿了一个假的房产证给尚某1，之后我跟她到了银行，我就报了一个银行账号给尚某1，叫她转了15万到这个账号里，另外的2万元就叫她直接取现金给了我。2014年7月左右，尚某1说她要卖东西叫我还她钱，于是我就给了5000元左右利息。尚某1看我一直没有还钱，于是就在2016年跟我打电话叫我不用还利息，直接还本金，不过我没钱也就没给钱。我是以生意周转不过来需要周转的名义向尚某1借钱的，实际上我的工程已经失败了。我抵押给尚某1的假房产证是我从网上花300多元现金买过来的。假房产证的证号我不记得了。因为借了阳光易贷的高利息借款，我就想弄假的房产证向别人借钱，于是就弄了一个假的房产证以做抵押的方式向别人借钱某还阳光易贷的钱。尚某1、尚某2不知道我提供的房产证是假的。尚某1也不知道我没有能力偿还借款。我向尚某1借钱后没有做过生意，在家里待了一会后就去了赣州。上述证据，经当庭举证、质证，来源合法、内容客观真实，与本案具有关联性，其证明效力予以确认。本院认为，被告人余江波以伪造的假房产证作抵押诈骗他人钱财16.5万元，诈骗数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人余江波犯诈骗罪事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人余江波到案后及庭审时均能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。案发后，被告人余江波亲属代余江波积极向被害人尚某1退还赃款，并取得被害人尚某1的谅解，可酌情从轻处罚。为减轻被告人的罪责，被告人余江波的家属主动代被告人预缴罚金，本院予以认可。经本院委托司法行政机关对被告人余江波是否适合适用非监禁刑进行调查评估，司法行政机关经调查同意将被告人余江波纳入社区矫正。综上，根据被告人余江波的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人余江波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡风云人民陪审员  余国水人民陪审员  李贵芳二〇一七年九月十八日代书 记员  周淑芳