河北省南和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2016）冀0527刑初118号 公诉机关河北省南和县人民检察院。 被告人边XX，男，1981年3月6日出生，汉族，出生地河北省邯郸市磁县，初中文化程度，农民，住河北省邯郸市磁县。因犯寻衅滋事罪，2012年1月13日被邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑十个月。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年1月19日被南和县公安局刑事拘留，同年2月25日被南和县公安局执行逮捕。现羁押于南和县看守所。 辩护人粟艳昆，男，河北浩博律师事务所律师。 被告人张XX，女，1987年6月4日出生，汉族，出生地河北省邯郸市磁县，中专文化程度，农民，住河北省邯郸市磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年1月20日被南和县公安局刑事拘留，同年2月25日被南和县公安局执行逮捕。现羁押在于邢台市第一看守所。 辩护人杨福生，男，河北中大同律师事务所律师。 河北省南和县人民检察院以南检公诉刑诉（2016）104号起诉书指控被告人边XX、张XX犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南和县人民检察院指派检察员周庆林、赵庆新出庭支持公诉，被告人边XX及其辩护人粟艳昆、被告人张XX及其辩护人杨福生到庭参加诉讼。现已审理终结。 南和县人民检察院指控，南和县广扶谷物种植专业合作社成立于2012年10月19日，法人代表为边某1（现已死亡），实际经营者为边XX和C。自2012年10月19日成立以来，被告人边XX、张XX在没有吸储资质的情况下，通过董某1、翟某1、黄某1等多名代办员向南和县三思乡、三召乡、郝桥镇、闫里乡、史召乡、河郭乡等多个村的村民以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款15544841.2元。截至目前造成存款村民损失人民币15473045.2元。认定上述事实的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等。被告人边XX、张XX以存款付息的形式非法吸收他人存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请法院依法判处。 被告人边XX辩称，对起诉书指控有意见，合作社的法人是我父亲，说我是实际经营者我不认可，我只是管开车，对起诉书指控的数额有异议，自愿认罪，希望从轻处罚。 辩护人粟艳昆的辩护意见是本案应当是单位犯罪，合作社的犯罪数额无法确定，公诉机关仅提交股金单复印件，无法合理排除其他可能，该证书不具有可采性。被告人边XX不构成犯罪，即使构成犯罪也是从犯，公诉机关的证据只能证实被告人边XX部分参与了合作社经营，应当认定其为从犯，对其从轻减轻处罚。被告人虽然有犯罪前科，此次犯罪主要是法律意识不强造成的，与其他累犯有明显区别，恳请不加重处罚。被告人边XX到案后如实供述，具有坦白情节，当庭自愿认罪，建议在对被告人量刑时考虑以上情节，予从轻处罚。 被告人张XX辩称，对起诉书认定的事实有意见，我不是实际经营者，我是打工的，自愿认罪，希望从轻处罚。 辩护人杨福生辩护意见是在庭审过程中，被告人张XX当庭自愿认罪，依法酌情从轻处罚。本案被告人虽然自愿认罪，但没有证据证明被告人张XX是实际经营人；作为本案定罪量刑的证据股金单均为复印件，不能满足庭审的需要，即使这些股金单被法院认定，2014年春节之后的数额也不能计算在内。本案控方主要证据是股金单，都显示与合作社有关，是个人犯罪还是单位犯罪请斟酌。 经审理查明：南和县广扶谷物种植专业合作社成立于2012年10月19日，法人代表为边某1（现已死亡），实际经营者为边XX和张XX。自2012年10月19日成立以来，被告人边XX、张XX在没有吸储资质的情况下，通过董某1、翟某1、黄某1等多名代办员向南和县三思乡、三召乡、郝桥镇、闫里乡、史召乡、河郭乡等多个村的村民以高息回报为诱饵，非法吸收公众存款15532879元返回存款人本金及利息200052.35元，至目前造成存款村民损失人民币15332826.65元。 另查明，2012年1月13日，被告人边XX犯寻衅滋事罪被邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑十个月，刑期2012年3月3日刑期届满。 上述事实有下列证据予以证实： 1、受案登记表，证实2016年1月12日，南和县三思乡东大林村的董某1到南和县公安局报警称：南和县广扶谷物种植专业合作社自2012年10月以来在南和县注册登记，法人代表边某1（河北省邯郸市磁县辛庄营乡南豆公村一组182号）。该合作社在南和县三思乡等村镇设代办点，以年息6.6厘吸收以上村群众存款，涉嫌非法吸收公众存款。 2、调取证据通知书及材料，证实南和县公安局出具：调取广扶合作社工商登记及相关信息资料，包括承诺书、农民专业合作社设立登记申请书、指定代表或者委托代理人的证明、承诺书、设立大会纪要、法定代表人登记表、法定代表人、理事、监事身份证明表、任命书、广扶合作社成员出资清单、广扶合作社成员名册、广扶合作社成员身份证明表、租赁合同、租地协议、房产证、房地产平面图、企业名称预先核准通知书、准予设立登记通知书、营业执照。 调取证据通知书，证实南和县公安局出具：调取河北省邯郸磁县广扶养殖场注册登记信息。2013年9月13日成立，投资人边某1，地址：邯郸磁县辛庄营乡南豆公村村北。 3、欠条，证实张某18珠欠边XX500万元现金，至2014年12月20日欠利息100万元整。 4、认购协议，证实张某18珠与河北广悦房地产开发有限公司签订购买房屋协议书，房屋面积四百平方米，价值五百万元。 5、借款协议，证实乙方杨民的向甲方张某18珠借款500万元，借款期限为：2013年11月28日至2014年3月27日，借款抵押“广悦大厦”一层商铺。 6、邯郸市人民法院刑事判决书，证实2012年1月13日，被告人边XX犯寻衅滋事罪被邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑十个月。 7、死亡注销证明，证实磁县公安局辛庄营派出所出具：边某1于2015年11月26日因各种疾病死亡，于2015年12月4日注销。 8、户籍证明信，证实被告人边XX，男，汉族，1981年3月6日出生，身份证号，户籍地河北省邯郸市磁县辛庄营乡南豆公村。 被告人张XX，女，汉族，1987年6月4日出生，身份证号，户籍地河北省邯郸市磁县辛庄营乡南豆公村。 9、存款人员身份证、存款单复印件、存款明细表，证实吸收存单款的情况。 10、董某1自述材料，广扶合作社具体是什么时间挂牌营业的我不清楚，从2012年后期，张XX就经常开车到我家找我，让我参加合作社，我没参加，直到2013年4月份，中间不停找我劝我说都干起来了，你有条件为什么不干，并且拿各种证件让我看，终于在2013年4月14日，我开始第一笔存款手续，以后存款额不停止上升，手续为180元/万元，直到2014年10月份三地事件出现以后，广扶合作社的存款开始下降。当时，张XX叫我都把“南和县广扶专业合作社”存单转成“河北磁县养殖公司”的存单，有转的有没有转的，这样慢慢脱离“南和县广扶专业合作社”少花一些开支，还跟我们说广扶专业合作社的存单是股金单，改成“河北磁县养殖公司”是存单，这样没有风险。我在2015年5月份把“南和县广扶专业合作社”的存单转成“河北磁县养殖公司”的存单有70多万元，以后一直打成了“河北磁县养殖公司”的存单，张XX说这样两个单都一样，后者没风险，并且少一些开支，虽然如此，存单到期后仅仅叫支取本金的10%加利息，剩余部分转存，在坚持到2015年8月份，10%的本金也不让支取了，利息直接说没有了，我记得在农历2015年7月初3左右关门走人，手续停办，谁有事就到邯郸她老家商量，一直到2016年元月乡亲们有事不能支款，期间乡亲们的各种过激行为屡屡出现，谁有急事想帮也帮不了，我也是没钱花，还得忍受乡亲们的各种鞭挞，日子没发过下去了，精神压力，真是常人难以想到，求告无门，度日如年，真想一死了之，唉！不说了！听天由命，顺其发展把。 翟某1自述材料，2013年4月份广扶合作社负责人边XX、张XX找到我家要我给他们代办业务，并承诺每万元给我劳务费180元，给社员入股红利每万元每年700元，他们连找我三四趟，我才给他们办业务。社员把钱交给我后，我用短信发给他们，把存款人姓名、款额、年限、身份证号发给他们，张XX在合作社里把股金单打好，到我家里来领款，一手领款一手给股金单，当面交清，劳务费当时就给，社员的红利是到期给红利，大多数的款都是边XX和张XX来领的，也有少数的款是周某2或者豆献英和永的来领，吴某1是会计，我总共上款70多万元。2014年11月份，三地合作社出事以后，张XX就停发了我的劳务费，社员存到期款只给10%，剩余的强制下转，到2015年8月份就完全停止了给社员付款，我们多次找到邯郸，他们就推说到2016年3月1日和2016年9月1日给社员兑付一部分，数字不定，后来法人边某1死了，边XX和张XX马上就改变之前的承诺，说是要把现有的商铺给南和的社员440平方米，我们多次给边XX和张XX商议此事，至今没有结束。 张某2自述材料，2013年的春天，四五月份的一天，广扶合作社的老板张XX和她的丈夫边XX，还有周某2多次到我家找我做工作，让我帮他们给南和县广扶合作社融资，还带着县工商局办的营业证、税务登记证、合作社的宣传资料、中华人民共和国合作社法、农民专业合作社管理条例，称：入社自愿，退社自由，享受农资补助，并承诺失去诚信和承诺，全家愿负法律责任，就这样连续找我，后来，我看其他村都做起来了，深感没什么风险，自己动心，就开始做了起来。答应他们后，他们就说：通过村里喇叭广播宣传，存一万元每年利息700元，并且存、取都车接车送，每发生存款额后，都是张XX亲自来领的，并说上百万后，还有奖金、农资之类的奖品，还规定定期入股的，不到期支取退股的，利息是按活期算，我们的劳务费是入股单一年定期的，给劳务费180元，不到期退股的就没有劳务费。 周某2自述材料，我是2013年1月份到南和县广扶合作社上班，（当时说好是每月2000元工资）今天我把我所听说的，知道的如实向公安机关提供，据说2012年11月份开始营业，张XX说广扶合作社是与北京中农信大合作社联盟的，之后说广扶合作社向北京工商行协议存款每笔一百万元，当时在邯郸南湖大酒店与工商行领导人见面，张XX说石家庄有楼，当钱支不来时张XX说让尹某1、张某64把石家庄楼要了，并说银行有四百万元承兑，国棉一厂地皮四百亩，投丛台酒厂三百万元，涉县房地产有投资，详细数字不清楚，西城国际有三间门市，武安恒明房地产，永年政府大楼有投资，邯郸东环路有小区，张XX现在住邯郸美的小区东南角16号20层，广悦地产投800万元，现在邯山路经营一个小额贷款公司（阳光易贷），边XX弟弟边某2在家投建了个信号塔，价值150万元，而且吸收最早时买途观车一辆在南和接钱用。 11、证人张某1证言，我认识边某1和边XX，跟边XX接触的比较多，我跟他们俩是同村关系，我从边XX处借着900万元，2013年底边XX大爷边玉庆来找我说边XX有钱问我用不用，2014年1月份开始我从边XX处分多次拿了900万元整，450万元是给的我现金，这些现金都是边XX给我送到我家的，剩下的都是给我转账，还有100万元边XX直接转给徐某1的，在我家里徐某1给边XX打的100万元借条，我中间做担保人并在借条上签字，当时徐某1抵押给边XX一辆奔驰ML350轿车，车牌号为冀Ｄ×××××和20份磁县莫里花园的购房合同。我把这900万元借给徐某1了。 12、证人徐某1证言，我不认识边某1，我认识边XX和张某1，我经常从张某1处借钱，大约从他那借了9000多万元，我通过张某1从边XX处借了100万元。2014年7月份我在张某1家里给边XX写的借条，由张某1担保，当时我抵押给边XX一辆奔驰ML350轿车，车牌号为冀Ｄ×××××，车是全款90万元买的，后来这个车又抵押给农业银行贷了63万元，在抵押银行期间我把车给的边XX。上面写的借条，内容是今借到边XX人民币100万元，右下角有我签名，担保人张某1签字。我把这100万元还账用了，具体还的谁我记不清了。 13、证人边某1证言，我在张某18珠那里存钱了，存了500万元整，2014年4月份张某18珠给我打电话，电话里说用钱，于是张某18珠先后两三次从我家里一共拿了500万元现金，随后张某18珠给我开了一张500万元整的票据，当时说是利息4分钱，三个月结一次利息，直到2014年12月20日那天张某18珠给我写了一张欠我100万元整的利息条，在此之前张某18珠没有给过我一分钱利息。我为了防止张某18珠给不了我钱，我从张某18珠手里要过来张某18珠购买广悦地产商铺购买协议，张某18珠什么时候给了我500万元了我再把他购买广悦房地产商铺合同给他。今年3月份左右和张某18珠见一次面后直到现在也没有见过张某18珠，有时候张某18珠手机打不通，打通电话问张某18珠在那里，张某18珠说在天津要账回不去，反正张某18珠就是不和我见面。张某18珠给我开的是普通的票据，张某18珠对我说是在邯郸搞房地产开发。 14、证人董某1证言，我吸收群众的存款500万元左右，涉及140户左右，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2012年12月份具体时间记不清了，我家里来了两个人，一个男子叫边XX，一个女子叫张XX，两人是夫妻。张XX和边XX见到我就说：“我们在南和县烟草专卖局对面的南和县农机城开了一家广扶谷物种植专业合作联社，听说你在村内干着信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给660元钱的利息，并给你180元钱的好处费”。两个人还让我看了看南和县工商局颁发的营业执照，我当时没有答应他们，他们就走了。此后，张XX和边XX又来到我家里几趟，让我替他们在村里吸收存款。到了2013年4月10日，张XX和边XX夫妻还和南和县三召乡一个叫豆XX0女子来到我家，张XX对我说：“你还不干”？我当时就答应了。还是按以前说的收村民一万元给660元钱的利息，并给我180元钱的好处费。因为我是邮政储蓄银行的代办员，很多群众都来我这存钱。有村民来我这里存钱后，我就给村民打一张白条，然后我再给合作社打电话，有时打合作社的固定电话，有时打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX。当天或到第二天，南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的存单及利息和好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有周某2、豆XX0、张某66也来过。我把存单和利息交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了，然后我把这些好处费以我的名义又存到南和广扶谷物种植专业合作联社了。南和县广扶谷物种植专业合作法人代表是边某1，总经理张XX，经理边XX，还有吴某1、周某2、豆XX0。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过两次，具体时间记不清了，参加人都是代办员，有张某2、翟某1、尹某2、杨某10、尹某1、黄某39、还有一个叫立霞的，一共有20多人，别的不认识，会议内容就是提高存款额。到2014年12月20日以后，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2014年4月14日上交的第一笔钱，到2014年12月份我就不收了，本金都没有返还过。2015年7月份以前存款到期的群众，我把利息都返还给群众了。我自己的本金存了40多万元。好处费有12万左右，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众。2014年10月份三地合作社出事后，张XX跟我说把南和广扶专业合作社的存单转成河北磁县广扶养殖公司的存单，这样少有开支，我有70多万元的南和县广扶合作社存单改成了河北磁县广扶养殖公司的存单，以后收的存款都打成了河北磁县广扶养殖公司。在2014年4月，张XX对我说：“你来我处存钱，我给你的利息比别人高”，于是，分三次给了张XX13万元现金，张XX给我写了收到条。第一次是2014年4月8日，4万元；第二次2014年4月12日，5万元；第三次2014年5月8日，4万元，至今本息没有给我。 15、证人翟某1证言，我为南和县广扶谷物种植专业合作社代办业务，我吸收群众的存款71.715万左右元，涉及53户左右，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年初具体时间记不清了，边XX、张XX到我家找到我，张XX说：“我们在南和县城开了一家南和县广扶谷物种植专业合作社，你以前在村内干过信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元每年利息返红利700元，每年一期一万元给你180元劳务费，保证社员入股自愿，退股自由”，并让我看了南和县广扶谷物种植专业合作社宣传单及边XX身份证、张XX身份证。一开始我说不想干，后来边XX、张XX去了我家两三趟，我答应边XX、张XX做南和县广扶谷物种植专业合作社代办员，后来我就把收到的存款款数、存款年限、姓名和身份证给张XX发短信，张XX去我家时拿南和县广扶谷物种植专业合作社股金单，把股金单给我，张XX把现金存款带走，然后我把股金单给存款群众。我一共收了53户、57笔股金单、共计71.715万元。南和县广扶谷物种植专业合作社法人是边某1，边XX和张XX是南和县广扶谷物种植专业合作社主要负责人，周某2、豆XX0是广扶合作社的经理，吴某1是会计。到2015年9月份，有群众给我要钱，我就找边XX和张XX要钱，他们就不给了。2013初我向广扶合作社上交的第一笔钱，2014年11月份我就不收了。我收的这71.715万元都是本金，没有返红利，多次向边XX和张XX要钱，至今没有返还本金和红利。我自己存了4500元，给我的劳务费有13000元，我村翟P的和翟MM各有一笔存款在到期后，南和县广扶合作社把这两笔存款给转成河北磁县广扶养殖公司存单。 16、证人黄某1证言，我吸收群众的存款7.1万元，涉及3户，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了，现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2012年12月份具体时间记不清了，我以前开美容院认识的张XX给我打电话说她在南和烟草公司对面开了一个农业合作社，让我帮忙吸收群众资金向合作社存款，说让我过去看看。我到合作社后张XX带我看了工商营业执照登证件，给我说收群众一万元存一年期给660元钱的利息，并给我180元钱的好处费，张XX还让我看了一个关于合作社的宣传材料，我说等等再说吧。第二年三四月份我看陆续有存款的，张XX也经常给我打电话，我就答应了。2013年4月份左右，有的人直接就去合作社，说是我介绍去的，有的就是我带张XX去存户家拿钱，当天张XX就把南和广扶谷物种植专业合作联社的人员打印好的存储户的存单及利息和好处费给我，我把存单交给群众，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。我共收了村民3户，共计有7.1万元，共三张单据。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过一次，2014年初，张XX带我们在邯郸（什么饭店我不知道）吃饭，参加人都是代办员，一共有20多人，会议内容就是提高存款额。从2014年12月份以后，有群众单据到期了给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年4月上交的第一笔钱，到2014年12月份我就不收了。本金都没有返还，有一个单据返还过利息（存单号0002633），剩下的两张都没有返还。我自己没有存过，好处费有1000多元，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众。 17、证人程某证言，我吸收群众的存款11.405万元，涉及5户，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年7月份具体时间记不清了，我家里来了三个人，一个叫豆XX0，一个女子叫张XX，还有一个我不认识，三个人来到我家后，张XX问我说是不是当过信贷员？我说是的。她说她在南和信用联社东边开了一家广扶谷物种植专业合作联社，让我帮忙吸收群众资金向合作社存款，说是带一部分人先富起来，收村民一万元存一年期给660元钱的利息，并给我180元钱的好处费。张XX还让我看了一个关于合作社的宣传材料，当时我没有答应。后来张XX又去我家找了我五六次，我不好意思推辞就答应她了。因为我是信贷员，很多群众都来我这存钱。南和广扶谷物种植专业合作联社在我这里设了个点，村民可以存钱，一万元钱定期一年可以分660元钱利息，本金和利息存取自由、方便，在这里存比银行利息高。2013年8月份左右，我自己先向南和广扶谷物种植专业合作联社存款10000元，当天给的我存款单，然后就开始有乡亲通过我存钱，我收到村民现金后我再给合作社打电话，打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX，当天张XX就来我家拿钱，并带过来南和广扶谷物种植专业合作联社的人员打印好的存储户的存单一式三份，并当场把利息和好处费给我。大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有豆XX0、张某66也来过。我把存单和利息交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。共收了村民4户加上我共5户，共计有11.405万元，其中有我75150元，一共8张单据。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过一次，2014年农历腊月21日，我在邯郸南湖大酒店吃了一顿饭，吃饭过程中放了一个种植花生的幻灯片，参加人都是代办员，我就认识豆XX0，一共有20多人，别的不认识，会议内容就是提高存款额。从2014年10月份以后，有村民单据到期了给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年8月上交的第一笔钱，到2014年10月份我就不收了。有一部分群众存款到期后，我就拿我自己的钱把本金垫付了，还有4户，5笔群众本金没有返还。大部分人都返还过利息。我自己的本金存了75150元，好处费有2000元左右，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众了。2014年10月份三地合作社出事后，张XX就开始不再给我返还本金和利息了，有几个乡亲存款到期后我就自己垫付了75150元，张XX把存款单换成了我的名字，至今本息没有给我。 18、证人杨某1证言，我帮助南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众存款20700元，涉及3户，3张存单，（提供身份证、存单复印件）。现在广扶专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2014年2月份我在上班的时候去厕所碰到周某2，（本来不认识）在闲聊过程中，周某2告诉我说她在旁边广扶种植专业合作社上班，可以存钱，利息还高，随时可以支取。让我帮助南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众存款，还让我去合作社看看。到合作社后我问张XX你们的钱都是投资到哪里的？张XX说钱都是投资到北京一个工商银行了，大额协议存款，并且承诺说收群众一万元存一年给我180元钱的好处费，如果不到存款期限支取的话手续费还要退回去，我当时就答应了。群众比较相信我，我信誉度比较高。我当时说的是本金和利息存取自由、方便，在这里存比银行利息高。收到存款后，我直接就把钱送到广扶合作社了，当时给我打印存单，每年利息700元，因为我存得少，当时没有给我好处费，后来我又去要了几次才给我的。南和县广扶谷物种植专业合作联社法人不知道是谁，张XX是经理，吴某1是打单子的，周某2不知道是哪里人，别的人我就不认识了。张XX没有组织我们开过会，从2014年12月份以后，我要用钱，去找张XX要钱，张XX就不给钱了。我吸收群众的钱，本金都按照百分之十返还了，都返还过一次利息。自己的本金存了11700元，一共获得好处费180元，好处费都用于日常开支了。 19、证人张某2证言，我为南和县广扶谷物种植专业合作社代办业务，吸收群众的存款29.665万元，涉及21户22张单据，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作社了。现在南和县广扶谷物种植专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年初具体时间记不清了，边XX、张XX到我家找到我，张XX说：“我们在南和县城开了一家南和县广扶谷物种植专业合作社，你以前在村内干过信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元每年期返红利700元，每年期一万元给你180元劳务费，保证社员入股自愿，退股自由”，并让我看了南和县广扶谷物种植专业合作社宣传单及边XX、张XX身份证。一开始我说不想干，后来边XX、张XX去了我家两三趟，我答应做边XX、张XX南和县广扶谷物种植专业合作社代办员，后来我就把收到的存款款数、存款年限、姓名和身份证给张XX发短信，张XX去我家时拿着南和县广扶谷物种植专业合作社股金单，把股金单给我，张XX把现金存款带走，然后我把股金单给存款群众。我在我们村共收了21户、22笔股金单、共计29.665万元。南和县广扶谷物种植专业合作社法人是边某1，边XX和张XX是南和县广扶谷物种植专业合作社主要负责人，周某2和豆XX0是广扶合作社经理。边XX和张XX组织我们开过会，我参加过两三次会议，具体开会时间都记不清了，都是找家饭店，吃饭前说几句，开会主要内容就是让我们多上业务、多存钱。参加会议的有尹某2、尹某1、岳某1、杨某10、翟某1、董某1等约有二十五人左右。到2015年9月份，有群众给我要钱，我就找边XX和张XX要钱，边XX和张XX就不给钱了。2013年5月份左右，我向广扶合作社上交的第一笔钱，到2014年11月份我就不收了。我收的这29.665万元都是本金，没有返红利，多次向边XX和张XX要钱，至今没有返还本金和红利。我自己没有存钱，给我劳务费6000元左右，我所获得的6000元劳务费都用于家庭的正常开支了。 20、证人冯某1证言，我吸收群众的存款452540元，涉及26户，34笔，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年1月份左右（具体哪一天记不清了），三召乡西三召村豆XX0领着一名男子和一名女子到我家，男子叫边XX，女子叫张XX，两人是夫妻。豆XX0给我说这两个人开了一家广扶谷物种植专业合作社，说我跑保险的认识人多，让我在家设立广扶谷物种植专业合作社点，帮合作社吸收存款。张XX和边XX对我说：“我们在南和县烟草专卖局斜对面开了一家广扶谷物种植专业合作社，听说你在南和人寿保险跑保险业务，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给村民700元钱的利息，并给你180元钱的好处费”。张XX和边XX还让我看了看南和县广扶谷物种植专业合作社的一些宣传资料，我当时答应他们，他们就走了。到了2013年3月份左右，我就开始给南和广扶谷物种植专业合作社办理存款业务。因为我在南和人寿保险公司跑业务，认识的人多，我给群众介绍南和广扶谷物种植专业合作社存款情况，很多群众都来我这存钱。有村民来我这里存钱后，我收到他们的现金，然后我给合作社固定电话或张XX打电话，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码、存款期限告诉张XX，当天，南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的存单送到我家，并当场把好处费给我，南和广扶谷物种植专业合作联社的人员把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有张某66也来过。我把存单交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。共收了26户，共计有452540元。南和县广扶谷物种植专业合作联社法人代表是边某1，总经理张XX，经理边XX及吴某1、周某2、豆XX0。从2014年12月份左右，有村民存款到期到我这拿钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年2月份上交的第一笔钱，到2015年12月份我就不收了。本金都没有返还过，存款到期的群众，我把利息都返还给群众了。自己的本金存了二万一千四百五十五元。我得到的好处费大约有10000元，没有扣存储户的利息，我把该返还的利息都返还给了群众。 21、证人周某1证言，我是来报案的，我帮助南和县广扶谷物专业合作社吸收群众存款162900元，涉及8人，9张存单，（提供身份证、存单复印件），现在广扶合作社负责人找不到了，钱也要不来了，我就来报案了。2013年2-3月份（具体时间记不清了），张XX、边XX和周某2到俺家来找我，让我帮助南和县广扶谷物专业合作社吸收存款，开始我没答应，张XX和周某2多次来找我让我帮助他们吸收存款，到2013年7月份（具体时间记不清楚了）我才在南和县广扶谷物专业合作社以我的名字存款2万元。我和张XX、边XX、周某2没有关系，我不认识他们。我给存款户说，他们合作社存款利息高、入股存款后可以给便宜的种子化肥，如果上面有优惠政策了我们合作社还可以得到更多优惠。我不知道他们为什么找我吸收存款，可能是在村里打听到我了，因为我以前干过信用社代办员。我是从2014年3月份以后才有自己的亲戚几个人在我这里存钱了，南和县广扶谷物专业合作社的详细情况我不清楚。这180元的手续费我也没有要这些存款户的，因为都是亲戚，我都给他们了。有村民来这里存钱后，我收到村民现金，就给合作社打电话，打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或者张XX，当天南和县广扶谷物专业合作社的人员就把打印好的存储户的存单两联给我，并当场把好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX和边XX来拿钱和送存单的，然后我把存单和180元的手续费一起交给储户。当时我给周某2打电话问河北磁县广扶养殖公司是怎么回事，周某2说是一个老板一回事。南和县广扶谷物专业合作社人员分工我不知道，因为我干的晚，没有叫我开过会。我是2015年3月份左右听说不能返钱的，随后我给张XX打电话联系问她不能返款了是怎么回事，张XX说现在钱不到位，过几天再还，没有问题，后来我多次催要存款，张XX一直推脱到现在也没给我返还存款。 22、证人岳某1证言，我吸收群众的存款548550元，涉及28户，41笔，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2012年12月份具体时间记不清了，我家里来了两个人，一个男子叫边XX，一个女子叫张XX，两人是夫妻。张XX和边XX见到我就说：“我们在南和县烟草专卖局对面的南和县农机城开了一家广扶谷物种植专业合作联社，听说你在村内干着信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给700元钱的利息，并给你180元钱的好处费”。两个人还让我看了看南和县工商局颁发的营业执照，我当时答应他们，他们就走了。到了2013年11月份左右，我就开始给广扶谷物种植专业合作联社办理存款业务，因为我原来是信贷员，很多群众都来我这存钱。有村民来我这里存钱后，我收到村民现金，就给村民打一张白条，然后我再给合作社打电话，有时打合作社的固定电话，有时打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX。当天或到第二天南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的一式两份存单及利息和好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有张某66也来过。我把存单和利息交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了，然后我把这些好处费以我的名义又存到南和广扶谷物种植专业合作联社了。2014年11月左右，我去找广扶谷物种植专业合作联社要钱时，张XX对我说：“现在没钱给你们，把原来南和县广扶谷物种植专业合作联社的存单名称变为河北磁县广扶养殖公司这个公司名称的存单”。南和县广扶谷物种植专业合作联社法人代表是边某1，总经理张XX，经理边XX。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过两次，具体时间记不清了，参加人都是代办员，具体有谁我也记不清了，会议内容就是提高存款额。到2014年12月份左右，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年11月15日上交的第一笔钱，到2015年10月份我就不收了。本金都没有返还过，（赵某11的存款单单号0002973，0002980,0001137的三张存款单共计本金叁万陆仟元，利息壹仟伍佰元，由我本人垫付给了赵某11的）存款到期的群众，我把利息都返还给群众了。自己的本金存了壹万元。我在担任南和县广扶谷物种植专业合作联社代办员期间得到的好处费大约有3000元，没有扣存储户的利息，我把该返还的利息都返还给了群众。 23、证人刘某1证言，我来报案，《南和县广扶专业合作社》涉嫌非法吸收公众存款，群众通过我向合作社存款，现在要不回来了，我就来报案了。2014年01月份开始给南和县广扶专业合作社代办存款业务。南和县广扶专业合作社位于南和县信用联社西面。共有五六个人，法人是谁不清楚，只知道是张XX具体操作的。2014年1月份，张XX和一个男的一起（不知道叫什么）找到我，因为我以前在瑞萍合作社干过，让我帮忙向南和县广扶专业合作社吸收存款，收村民一万元每年期返红利700元，每年期一万元到我家给我180元劳务费，然后我就开始为广扶专业合作社吸收存款。我一共吸收2户群众，2笔存款，合计20000元。我没向广扶专业合作社存款，资金都交到广扶专业合作社了。我收了群众的现金后，给合作社打电话将存款群众的姓名、身份证号、存款金额、存款日期告诉他们，他们在合作社内打好存单，就来人将现金拿走，存单一式三份，一份给存款人，一份存根我保存。张XX去我家拿的现金，存款人的本金返还了一部分，利息都给了存款人了。我收取服务费360元钱。 24、证人周某2证言，我为南和县广扶谷物种植专业合作社代办业务，吸收群众的存款65.9550万元，涉及30户42张单据，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作社了。现在南和县广扶谷物种植专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年初具体时间记不清了，边XX、张XX（还有一个我不认识）到我家找到我，张XX说：“我们在南和县城开了一家南和县广扶谷物种植专业合作社，你以前干过直销（天狮），你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元每年期返红利660元，每年期一万元给你180元劳务费”，并让我看了南和县广扶谷物种植专业合作社宣传单及边XX、张XX身份证，当时我没有答应，后来边XX、张XX去了我家两三趟，带我到合作社看了看，我看证件挺齐全，我答应边XX、张XX先在合作社上班，帮他们做饭打扫卫生。2013年年底开始，我就开始把拿到的工资存到合作社了，2014年初同村乡亲有的就知道我这里可以存钱了，到三四月份就有乡亲开始通过我向南和县广扶谷物种植专业合作社存钱了，我收到钱后，就给张XX打电话把收到的存款款数、存款年限、姓名和身份证告诉她，张XX去我家时拿着南和县广扶谷物种植专业合作社股金单，把股金单给我，张XX把现金存款带走，然后我把股金单给存款群众，存款单一式三份。当时边XX、张XX经常开车去接我，乡亲问的知道后，慢慢在村里传开的。我在我们村共收了30户、42笔股金单、共计65.9550万元，其中有一笔5000元是河北磁县广扶养殖公司的。2014年11月份群众有人存款，张XX说把单据打成河北磁县广扶养殖公司的吧，都是自己的公司，都是自己运作的。南和县广扶谷物种植专业合作社法人是边某1，边XX和张XX是南和县广扶谷物种植专业合作社主要负责人，张某66、边某2、吴某1、豆XX0是工作人员。边XX和张XX组织过开会，但是我没有参加过，都有什么人参加会议我不清楚。到2014年11月份，有群众给我要钱，我就找边XX和张XX要钱，边XX和张XX就不给钱了。2013年年初，我向广扶合作社上交的第一笔钱，到2014年11月份我就不收了。我吸收村民的钱，本金都没有返还，利息有一部分返还过。我自己一共存了72000元，其中有19000是我以我儿子沈岐峰的名字存的。给我劳务费10000元左右，我所获得的10000元劳务费都用于家庭的正常开支了。我吸收的存款交到广扶合作社后，张XX说和北京中农信达合作的合作社，钱都放在了北京工商银行协议存款，在邯郸南湖大酒店有股份。 25、证人豆XX0证言，2013年大概是六七月份有个女的给我打电话，她自称是南和县广扶谷物种植专业合作社，叫张XX，想找个当地人在合作社清理卫生，去村里收存款时让我和她一块去，好让当地老百姓放心在广扶合作社存钱。我见合作社证件上写的法人是边某1，张XX负责合作社打印股金单、去各村广扶合作社代办点收存款，她是主要负责人，边XX也是广扶合作社主要负责人，负责把张XX收回来的存款开车拉走，具体把存款放到什么地方我不清楚，周某2和我做的工作一样，打扫卫生，陪张XX下村收存款，平时和我一块给合作社人员做饭，吴某1负责给存款户打印股金单，张某66是合作社的司机。在广扶合作社上班，一开始每月2000元工资，2014年7月份后就不按时开工资，我没钱时就找她去支钱，2015年3月份后就不给钱了，我怕她把南和老百姓的钱拿着跑了，张XX不给我钱，我也在合作社上班盯着她。群众在广扶合作社存款，存一万元一年期一开始是660元利息，过了没多长时间，一万元一年期利息是700元，存取自由，想什么时候取钱就能什么时候取。 26、证人豆XX0证言，我吸收群众的存款50万左右元，涉及34户，其中有8张单据7.7万，交到河北磁县广扶养殖公司了，剩下的全部交到南和广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2012年12月份具体时间记不清了，边XX和张XX来给我打电话，后两个人又来到我家里，说他们开了个合作社，拿了一些宣传单让我帮帮忙吸收资金，并承诺入股分红比银行存款利息高，存取方便，收村民一万元存一年期给660元钱的利息，并给我180元钱的好处费，我当时就答应他们了，然后我就开始吸收群众资金，开始向南和广扶谷物种植专业合作社存款。以前因为我在村里干过招工、招生的工作，对村里人员比较熟悉，大家比较相信我。我收到村民现金，我再给合作社打电话，有时打合作社的固定电话，有时打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX。当天或到第二天，南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的一式三份存单及利息和好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的。我把存单和利息交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。我在我们村共收了34户，共计有50万元左右（南和广扶合作社存款有42笔，30户有39.6295万元，河北磁县广扶养殖公司8笔，8户有7.7万元）。2014年11月左右，我去找广扶谷物种植专业合作联社找张XX，我问张XX为什么单据上名称换成了河北磁县广扶养殖公司这个公司名称的存单，张XX说合作社和养殖公司都是她们家开的，开那个单据都一样。南和县广扶谷物种植专业合作联社法人代表是边某1，总经理张XX，经理边XX，还有吴某1、周某2和我。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过一次，具体时间记不清了，参加人都是代办员，有张某2、翟某1，董某1，尹某2，尹某1，一共有20多人，别的不认识。到2014年11月份以后，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2012年12月份上交的第一笔钱，到2014年11月份我就不收了。有一部分人返还过本金5%或返还本金的10%，利息返还过一部分（具体记不清了）。自己的本金存了5多万元，我共获的好处费有7000元左右。 27、证人张某3证言，我来报案的。我吸收群众的存款124.25万元，涉及76户左右，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年6月份具体时间记不清了，我家里来了两个人，一个男子叫边XX，一个女子叫张XX，两人是夫妻。张XX和边XX见到我就说：“我们在南和县烟草专卖局对面的南和县农机城开了一家广扶谷物种植专业合作联社，听说你在村内干着信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给660元钱的利息，并给你180元钱的好处费”。当时我没有答应，此后，张XX和边XX又来到我家里四五趟，让我替他们在村里吸收存款，中间还开车带我到广扶合作社看了南和县工商局颁发的营业执照，后来我就答应了。因为我是邮政储蓄银行的代办员，很多群众都来我这存钱，信誉度比较高。我收到村民现金，就给合作社打电话，打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX，当天南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的一式三份存储户的存单及好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有边XX、勇的也来过。我把存单交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。我在我们村共收了76户，106笔，共计有124.25万元（南和广扶合作社存款有71笔，有82万元，河北磁县广扶养殖公司35笔，有42.25万元）。2014年9月左右，张XX对我说：“河北磁县广扶合作社要来南和发展养殖业，把原来南和县广扶谷物种植专业合作联社的存单名称变为河北磁县广扶养殖公司这个公司名称的存单”。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过三次，具体时间记不清了，参加人都是代办员有董某1、黄某40、周某2、杨某10、黄迷柱、翟某1、尹某2、尹某1、岳某1、豆XX0、冯某1、焦某1、张某2、刘某1，一共有20多人，别的不认识，会议内容就是提高存款额。从2014年12月24日以后，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年6月份上交的第一笔钱，到2014年12月份我就不收了。2015年8月份以前的单据，都按照本金的百分之十或百分之五返还，2015年8月份以后本金都没有返还，有一部分人返还过利息。我自己的本金存了5万元，好处费有1.6万左右，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众了，我获得的好处费又转换成存单存放到了南和县广扶合作社。 28、证人杨某2证言，我来报案的。我吸收群众的存款61.0975万元，涉及31户左右，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2012年12月份具体时间记不清了，张XX给我打电话说她在南和县烟草公司对过开了一个广扶谷物种植专业合作联社，让我帮忙吸收存款，说让我去合作社看看，张XX说是农业局批准的，工商税务监管的，是北京中农信达旗下分公司。承诺收村民一万元存一年期给660元钱的利息，给我180元钱的好处费，我没有直接答应，我说要考虑考虑。此后，张XX一直给我打电话，让我替他们在村里吸收存款，后来我就答应了。有村民来我这里存钱后，我收到村民现金，就给合作社打电话，打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX。当天南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的一式三份存储户的存单及好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有边XX、张某66也来过。我把存单交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。我在我们村共收了31户，53笔，共计有61.0975万元（南和广扶合作社存款有48笔，有57.5975万元，河北磁县广扶养殖公司5笔，有3.5万元）。2014年9月左右，张XX对我说：“这两个都是自己的公司，存到哪里都是一样；把原来南和县广扶谷物种植专业合作联社的存单名称变为河北磁县广扶养殖公司这个公司名称的存单”。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过一次，具体时间记不清了，参加人都是代办员有董某1，黄某40，周某2，杨某10，黄迷柱，翟某1，尹某2，尹某1，岳某1，豆XX0，冯某1，焦某1，张某2，刘某1，一共有20多人，别的不认识，会议内容就是提高存款额。从2014年12月份以后，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年4月份上交的第一笔钱，到2014年12月份我就不收了。有一部分本金没有返还，有一部分都按照本金的百分之十或百分之五返还，有一部分人返还过利息。我自己的本金存了3.2万元，我得到好处费有1.3万左右，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众。我获得的好处费有转换成存单存放到了南和县广扶合作社。 29、证人胡某1证言，我来报案的。我吸收群众的存款312506.2元，涉及26户，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年7月份具体时间记不清了，我家里来了三个人，一个叫豆XX0，一个女子叫张XX，还有一个我不认识。三个人来到我家后，张XX说她在南和信用联社东边开了一家广扶谷物种植专业合作联社，让我帮忙吸收群众资金向合作社存款，收村民一万元存一年期给660元钱的利息，并给我180元钱的好处费。张XX还让我看了一个关于合作社的宣传材料，当时我没有答应，后来张XX又去我家找了我几次，我就答应了。因为我以前在倡和合作社干过这个工作，很多群众都来我这存钱，利息高点。2013年底，我开始帮南和广扶谷物种植专业合作联社吸收存款，我收到村民现金后我再给合作社打电话，一般都是打张XX的手机号，也打过合作社的座机，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX，当天就让人来我家拿钱，并带过来南和广扶谷物种植专业合作联社的人员打印好的存储户的存单，一式三份，并当场把好处费给我，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有豆XX0和洋洋（具体名字不清楚）也来过。我把存单交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。共收了村民26户，共计有312506.2元，一共28张单据。南和县广扶谷物种植专业合作联社总经理张XX，经理边XX，还有豆XX0、吴某1、张某66、边某2等人。边XX、张XX是否组织开会我不知道。我吸收的存款交到广扶合作社后，当时张XX说的是协议存款，说在邯郸有个养殖场。从2014年10月份以后，有村民单据到期了给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年底上交的第一笔钱，到2014年10月份我就不收了。有一部分群众存款到期后，按照存款本金的百分之十退还，有一部分人返还过利息。自己的本金存了10000元，返还本金后现在还有9000元。我的好处费有5000元左右，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众。 30、证人焦某1证言，我来报案的。我吸收群众的存款354660元，涉及13户，16笔存款单，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作社了。现在广扶专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。大约在2012年年底（具体时间记不清了），边XX和张XX找到我家对我说：“我们在南和县烟草专卖局对面的南和县农机城开了一家广扶谷物种植专业合作社，听说你在本村干过信贷员，认识人多，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给村民660元钱的利息，收村民一万元存一年期给你180元钱的好处费”。张XX和边XX还带着广扶谷物种植专业合作社宣传资料，两个人还让我看了看南和县工商局颁发的营业执照，我当时答应他们，他们就走了。此后，到了2013年2月份左右，我就开始给广扶谷物种植专业合作社办理存款业务。因为我干过信贷员，认识的人多，很多群众都来我这存钱。南和广扶谷物种植专业合作社在我这里设了个点，村民可以存钱，一万元钱定期一年可以分660元至700元钱利息，本金和利息存取自由、方便，在这里存比银行利息高。有村民来我这里存钱后，我收到他们的现金，然后我给合作社张XX打电话，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉张XX，当天，南和广扶谷物种植专业合作社的人员就把打印好的存储户的存单及好处费给我，广扶谷物种植专业合作社的人员把村民的本金（存款）拿走，大多数是张XX来拿钱和送存款单的，还有边某2、张某66也来过。我把存款单交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。共收了13户，共计有354660元。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过一次，具体时间记不清了，在南和县广扶谷物种植专业合作社开的会，参加人有周某2、豆XX0等二十多代办员，别人具体有谁我也记不清了，会议内容就是提高存款额，多吸收村民存款。到2014年12月份左右，有村民存款到期给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年2月份上交的第一笔钱，到2014年10月份我就不收了。本金都没有返还过，之前存款到期的群众我将利息返还给了村民。自己的本金存了伍万零伍佰元，得到的好处费大约有10000元。没有扣存储户的利息，我把该返还的利息都返还给了群众。 31、证人王某1证言，我来报案的。我吸收群众的存款308340元，涉及19户，24笔，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作联社了。现在广扶专业合作联社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年2月份具体时间记不清了，我家里来了两个人，一个男子叫边XX，一个女子叫张XX，两人是夫妻。张XX和边XX见到我就说：“我们在南和县烟草专卖局对面的南和县农机城开了一家广扶谷物种植专业合作联社，听说你在中国人寿保险南和分公司跑保险，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给700元钱的利息，并给你180元钱的好处费”。两个人还让我看了看南和县工商局颁发的营业执照，我当时答应他们，他们就走了。此后，到了2013年2月份左右，我就开始给广扶谷物种植专业合作联社办理存款业务。因为我在南和人寿保险公司跑业务，认识的人多，很多群众都来我这存钱。南和广扶谷物种植专业合作联社在我这里设了个点，村民可以存钱，一万元钱定期一年可以分700元钱利息，本金和利息存取自由、方便，在这里存比银行利息高。有村民、亲戚、朋友来我这里存钱后，我收到他们的现金，然后我给合作社张XX打电话，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉张XX，当天，南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的存单及利息和好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX来拿钱和送存单的，还有边某2、张某66也来过。我把存单和利息交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了，然后我把这些好处费以我的名义又存到南和广扶谷物种植专业合作联社了。共收了19户，共计有308340元（其中有河北磁县广扶养殖公司两户，户名：高某27，金额二万元，另一户叫解某3，金额四千六百元）。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过两三次，具体时间记不清了，在南和县广扶谷物种植专业合作联社开的会，参加人有周某2、豆XX0等二十多代办员，具体有谁我也记不清了，会议内容就是提高存款额，多吸收村民存款。从2014年10月份左右，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年2月份上交的第一笔钱，到2015年10月份我就不收了。我吸收村民的钱，本金都没有返还过，存款到期的群众，我把利息都返还给群众了。自己的本金存了叁万壹仟捌佰元，得到的好处费大约有5000元，没有扣存储户的利息，我把该返还的利息都返还给了群众。其中有两笔存款张XX给我开的存款单是河北磁县广扶公司，南和广扶谷物种植专业合作联社和河北磁县广扶公司是一个公司，法人都是同一个人。 32、证人吴某1证言，我是2013年1月份开始在该合作社工作至2015年7月份。我在该合作社负责打单、收款，各村的代办员往合作社打电话让过去拿钱，然后给合作社说存款户姓名和金额，我就按代办员提供的信息出具南和县广扶谷物种植专业合作社存款单，张XX就让司机拉她去代办员处拿钱，拿钱的时候就把单给代办员。我在该合作社工作期间，该合作社大约吸收存款1400万元左右，具体数我也记不清楚了，吸收的这些存款拿回来后我都过一遍验钞机，张XX就拿走了。在南和县西三召、善友桥、张村、西宋村、东宋村、辛村、侯村、薛屯村、辛庄村、里首村、西高村、北大召、小林村等村吸收存款，还有别的村我记不清楚了。南和县广扶谷物种植专业合作社营业执照上的法人是边某1，很少来合作社；实际经营人张XX，平时合作社的事都是由张XX负责、操作，实际经营人边XX是张XX丈夫，边XX和张XX一起去各村找代办员往合作社吸收存款；经理周某2、豆XX0有时候张XX安排她们去代办员处拿钱，平时在合作社就是做做饭打扫卫生；司机边某2、张某66在合作社开车。 33、证人黄某2证言，我来报案的。我吸收群众的存款596330元，涉及50户，其中交到南和县广扶谷物种植专业合作联社576330元，交到河北磁县广扶养殖公司20000元，共计596330元。现在广扶专业合作联社和河北磁县广扶养殖公司的负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年3月份，具体时间记不清了，有两个人来到我家里，一个男子叫边XX，一个女子叫张XX，两人是夫妻关系。张XX和边XX见到我就说：“我们在南和县烟草专卖局对面的南和县农机城开了一家广扶谷物种植专业合作联社，听说你在村内干过信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元存一年期给660元钱的利息，并给你180元钱的好处费”。边XX和张XX让我看了看南和县工商局颁发的营业执照，当时我没有答应，后来边XX和张XX又开车带我到广扶谷物种植专业合作联社看了看，一直说让我替他们在村里吸收存款，到了2013年4月，张XX和边XX来到我家，这夫妻两个又劝我，我当时就答应了。还是按以前说的收村民一万元给660元钱的利息，并给我180元钱的好处费。因为我是邮政储蓄银行的代办员，很多群众都来我这存钱。南和广扶谷物种植专业合作联社在我这里设了个点，村民可以存钱，一万元钱定期一年可以分660元钱利息，本金和利息存取自由、方便，在这里存比银行利息高。村民来我这里存钱，我收到村民的现金后，就给广扶合作联社打电话，有时打合作社的固定电话，有时打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX。大部分都是当天，广扶合作联社的人员就把存储户的存单送我这里，存单一式两份，并当场把利息和好处费给我，把村民的存的现金拿走，大多数是张XX、边XX来拿钱和送存单的，豆XX0、张某66也来过。我把存单和利息交给村民，我自己也保留一份存单，好处费我自己都留下了。共收了50户，共计有596330元，南和广扶合作社存款有48户，576330元，河北磁县广扶养殖公司2户，20000元。2014年10月左右，我去找广扶谷物种植专业合作联社要钱时，张XX对我说：“现在没钱给你，把原来南和县广扶谷物种植专业合作联社的存单名称，变为河北磁县广扶养殖公司这个公司名称的存单，这两个是一回事，一个老板”。南和县广扶谷物种植专业合作联社总经理张XX，经理边XX，会计吴某1，还有周某2和豆XX0。边XX、张XX组织我们开过会，我参加过两次，在南和县广扶谷物种植专业合作联社的办公室，具体时间记不清了，主持会的是边XX和张XX夫妻，参加人都是各村的代办员，会议内容就是通报各代办员谁交的存款多，谁交的存款少，要求各代办员多向广扶谷物种植专业合作联社里交存款。到2014年12月份，有村民给我要钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了。2013年4月份开始，到2014年12月份我就不收了。这596330元本金都没有返还过，利息返还给过群众，具体数不知道。我自己的本金存了80000元左右，我共获的好处费有10000元左右，没有扣存储户的利息，我把返还的利息都给群众。我获的好处费都看病花了。 34、证人尹某1证言，我是来报案的。我帮助南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众存款933120元，涉及61户，107张存单，（提供身份证、存单复印件）。现在广扶专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。我和家属在本村经营一个小卖部，2012年12月份（具体时间记不清了），一男一女到我小卖部买了一包香烟，闲聊中说起了他在南和县办理广扶合作社并且要招代办员的事情，然后还给我看了一些手续，我当时没有答应，我家属（冯巧月）听说这事后没有拒绝，后来他们来找了几趟，家属就答应这个事了。我和张XX、边XX没有关系，我不认识他们。我家属向外宣传过这个事，后来有人来存款了，老百姓也就知道这个事了。当时他们说的该合作社存款利息高、入股存款后可以给便宜的种子化肥，如果上面有优惠政策了我们合作社还可以得到更多的优惠。2013年初（具体时间记不清了）我家属才开始办理这项存款业务，直到2013年农历8月份由于我家属身体有病，不能代办存款了，我担心家属把老百姓的存款出现问题，我就代办了这项吸收存款业务。我共吸收存款共涉及到61户68人107张存款单据（其中河北磁县单据25张266000元），合计933120元。南和县广扶谷物种植专业合作社法人代表是边某1、经理是边XX、张XX，成员有周某2、豆XX0，吴某1是会计。我给存款户说他们合作社存款利息高、入股存款后可以给便宜的种子化肥，如果上面有优惠政策了我们合作社还可以得到更多的优惠。每一万元一年利息660元后来涨到每一万元一年利息700元，每一万元一年给我180元钱的手续费，从2014年12月份以后就没有给我的180元手续费了。有村民来我这里存钱后，我收到村民现金，就给合作社打电话，打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX。当天南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的存单两联单给我，并当场把好处费给我，把村民的本金拿走，大多数是张XX和边XX来拿钱和送存单的，张某66、边某2和一个叫洋洋的也来过，然后我把存单交给储户。当时张XX和边XX对我说河北磁县广扶养殖公司和广扶谷物种植专业合作联社是一回事，一个老板，都是张XX和边XX的。边XX、张XX没有组织我们开过会，我是2014年12月17日我在广扶合作社支取了同村冯聚彬一笔存款，到19日我又来该合作社支取存款，但吴某1说现在没有钱了，不能支款了。2013年初上交的第一笔钱，到2014年12月18日以后我就没有在往该合作社存款了。2015年8月31日以前到期的（存款期限一年的）返还本金百分之十，存款期限半年的返还本金百分之五，有一部分返还过利息。我共获得了1.5万左右的好处费，没有扣存储户的利息。 35、证人黄某3证言，我是来报案的。我帮助南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众存款1259750元，涉及49户，86张存单（提供身份证、存单复印件）。现在广扶专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。我是在人寿保险公司跑保险业务的，2012年12月份（具体时间记不清了），张XX和豆XX0到我家找到我让我当南和县广扶谷物种植专业合作社的代办员，我当时不知道他们说的合作社是干什么的，张XX就让我去他们的南和县广扶谷物种植专业合作社看看，后我就到他们说的合作社看了看，他们合作社有正式营业证件等法律文件，我觉得该合作社挺正规的，我就答应张XX当该合作社的代办员。我这个代办员的职责就是为南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众的存款，该合作社每万元一年期的存款利息是700元，我每办成一笔一年期的一万元存款，该合作社给我180元手续费。我就从2013年1月份开始吸收群众的存款，截止到2014年底，我共吸收群众的存款1259750元。我和豆XX0曾经是同事关系，豆XX0曾经也在南和县人寿保险公司当过业务员，我和张XX没啥关系，我俩是通过豆XX0认识的。我开始干南和县广扶谷物种植专业合作社的代办员后，我先是向我同村的乡亲说我这儿可以“存钱”，利息高，随存随取，保证随时支取“存款”，比较方便。后我同村的乡亲就开始在我这儿“存钱”的了，再后来，我这儿可以“存钱”的事情在我村附近传开了，就有邻村的乡亲也到我这里“存钱”了。我就是在我村街里见了同村的乡亲就口头告诉他们说我这儿可以“存钱”，每万元一年期的存款利息是700元，利息高，随存随取，保证随时支取“存款”，比较方便。我和豆XX0是熟人，后我和张XX通过豆XX0也认识了，可能是他们觉得我在我村有点威望，容易取得群众的信任，吸收“存款”比较容易点儿。该社人员有边某1、边XX、张XX、边某2，还有一个叫“勇的”（不知道大名）和“阳阳”（不知道大名）的，我只知道张XX在该合作社负责日常事务和收取我们代办员吸取的“存款”。我获得手续费大概有一万大几，不到两万元。有村民来我这里“存钱”后，我收到村民现金，就打合作社办公室的电话，有时候打张XX的手机号，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码告诉合作社或张XX，当天南和广扶谷物种植专业合作联社的人员就把打印好的存储户的存单两联单给我，并当场把手续费给我，把村民的“存款”拿走，然后我把存单交给储户。大多数是张XX来拿“存款”和送存单的。当时张XX和边XX对我说，河北磁县广扶养殖公司和南和县广扶谷物种植专业合作社是一回事，一个老板，都是张XX和边XX的。南和县广扶谷物种植专业合作没有组织我们开过会，刚一开始返还过本金和利息，从2014年12月份该社就不再返还群众的本金了，只是付一少部分到期“存款”的利息。 36、证人尹某2证言，我来报案的。我为南和县广扶谷物种植专业合作社代办业务，吸收群众的存款113.0675万元，涉及48户82张单据，全部交到南和县广扶谷物种植专业合作社了。现在南和县广扶谷物种植专业合作社负责人找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2013年初具体时间记不清了，张XX到我家找到我，张XX说：“我们在南和县城开了一家南和县广扶谷物种植专业合作社，你以前在村内干过信贷员，你帮我在村内收钱存到我们合作社里，收村民一万元每年期返红利700元，每年期一万元给你180元劳务费，保证社员入股自愿，退股自由”，并让我看了南和县广扶谷物种植专业合作社宣传单及边XX、张XX身份证。一开始我说不想干，后来边XX、张XX去了我家三四趟，我答应做边XX、张XX做南和县广扶谷物种植专业合作社代办员。群众知道我一直干信贷员这个活，经常有人在我这里存款，当时答应边XX、张XX后，我就在村里大队部喇叭里广播了一次。广播的内容是：“南和县广扶谷物种植专业合作社在我那里设了个点，村民可以入股存钱，一万元钱定期一年可以分700元钱红利，存取方便，入股自愿，退股自由”。广播后没几天就有人来我这里存钱了，我收到村民现金后，就给村民打一张白条，然后我就给张XX打电话，将存储户的姓名、存储金额、年限、身份号码告诉张XX，张XX就拿着事先打好的南和县广扶谷物种植专业合作社股金单到我家，把股金单给我，张XX把现金存款带走，然后我把股金单给存款群众。共收了48户、82笔股金单、共计113.0675万元。南和县广扶谷物种植专业合作社法人是边某1，边XX和张XX是南和县广扶谷物种植专业合作社主要负责人，周某2和豆XX0是广扶合作社经理。边XX和张XX组织我们开过会，我参加过两三次会议，具体开会时间都记不清了，都是找家饭店，吃饭前说几句，开会主要内容就是让我们多上业务、多存钱，有张某2、尹某1、董某1等二十多人参加会议。到2015年9月份，有群众给我要钱，我就找边XX和张XX要钱，边XX和张XX就不给钱了。大约是2013年初，我向广扶合作社上交的第一笔钱，到2014年11月份我就不收了。我收的这113.0675万元，都是本金，没有返红利，多次向边XX和张XX要钱，至今没有返还本金和红利。我自己没有存钱。给我劳务费大约有2万元左右，我把这2万元存入了南和县汇康农作物专业合作社了。 37、证人李某1证言，我来报案的。我吸收群众的存款145000元，涉及9户，11笔，全部交到河北磁县广扶养殖公司了。现在负责人张XX找不到了，钱也要不回来了，我就来报案了。2014年秋（具体哪一天记不清了），三召乡西三召村豆XX0领两名女子到我家，一个女子叫张XX，另一个年轻女的，具体情况清楚，她们说让我帮着往他们吸收存款，她们的合作社在南和县烟草专卖局斜对面，存款利息，每万元年利率7%，收村民一万元存一年期给村民700元钱的利息，并给180元钱的好处费。张XX让我看了看一些营业执照等资料，我当时答应他们了。到了2014年12月份左右，我就开始给她们办理存款业务，当时豆XX0和张XX没有说是磁县还南和县，只是说广扶合作社，他们让我看的营业执照，我只记着是广扶没有看清是南和广扶合作社还是河北磁县广扶养殖公司。因为我以前是郝某2前西村的信贷员，群众知道我是干这个的，认识的人多，很多群众都来我这存钱。我对存款群众说有个合作社村民可以存钱，一万元钱定期一年700元钱利息，本金和利息存取自由、方便，在这里存比银行利息高。有村民来我这里存钱后，我收到他们的现金，然后我给豆XX0或张XX打电话，将存储户的姓名、存储金额、身份证号码、存款期限告诉她们，当天合作社的人员就把打印好的存储户的存单，一式两份，将存单送到我家，并当场把好处费给我，合作社的人员把村民的本金拿走，大多数是张XX、豆XX0来拿钱和送存单的。我把存单交给村民，我自己做着记录，好处费我都给存款户了。共收了9人的，共计有145000元，他们给开具的凭条都是河北磁县广扶养殖公司的凭条。其中李某32（叔伯兄弟）三笔51000元、苏某（妻子）一笔13000元、孙某4（姑舅侄）一笔10000元、李某33（李某32儿子）一笔10000元、岳某3（女儿公公）一笔10000元、韩某15一笔10000元、李某26（儿子）一笔11000元、李某34（女儿）一笔10000元、张某63的一笔20000元，共11笔，145000元。我弄不清河北磁县广扶养殖公司的情况，好像跟南和县广扶谷物种植专业社是一回事，张XX是负责人，豆XX0也是该公司的人，据说这个合作社是办着养殖场的，其他清楚我不清楚。从2015年6-7月份时候，有村民存款到期到我这拿钱，我就找张XX要钱，张XX就不给钱了，电话就打不通了。2014年12月10日份上交的第一笔钱，到2015年3月份我就不收了。我吸收村民的钱，本金和利息都没有给群众。自己以我妻子苏某的名字，本金存了13000元。在担任代办员期间得到的好处费大约有2600多元，我没有要这些钱，我把这些好处费都分别给了存款人了。 38、证人霍某1、董某1、位00、王某2、霍某2、霍某3、霍某4、魏某1、李某2、李某3、董某2、刘某2、霍某5、彭某1、魏某2、李某4、刘某3、刘某4、王某3、位01、刘某5、位03、魏某3、王某4、徐某2、霍某6、位04、刘某6、刘某7、闫某1、李某5、王某5、霍某7、霍某8、张某4、刘某8、刘某9、刘某10、要01、王某6、霍某9、位06、刘某11、董某3、刘某12、刘某13、淮01、魏某4、魏某5、刘某14、霍某10、杜某1、魏某6、魏某14、霍某11、李某6、霍某12、魏某7、位07、杜某2、霍某5、李某7、霍某13、魏某8、刘某15、李某8、霍某14、刘某16、刘某17、张某5、魏某9、霍某15、董某1、魏某10、张某6、张某7、李某9、魏某1、霍某5、霍某16、位34、霍某17、刘某18、霍某8、位11、要55、张某4、刘某8、刘某9、淮01、李某10、霍某12、魏某11、魏某1徐某3等96人（存款人）的证言，证实众多存款人通过代办员董某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 39、证人赵某1、宋某1、赵某2、丁某1、吴某2、翟某2、闫某2、冯某2、霍某18、霍某19、赵某1、梁某1的、陈某1、闫某3、赵某3、陈某12、梁某2、王11、要33、吴某3、胡某2、胡某3、闫某4、胡某4、闫某5、闫某6、闫某7、梁某3、王某7、吴某4、闫某8、胡某5、吴某5、霍某20、吴某6、胡某6、胡某7、吴某7、林某1、赵某4等人（存款人）的证言，证实众多存款人通过代办员翟某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 40、证人黄某4、王某8、黄某5等人（存款人）的证言，证实存款人通过代办员黄某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 41、证人白某1、张某8、张某9、师某4等人（存款人）的证言，证实存款人通过代办员程某在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 42、证人代某1、要44、刘某19、王某9、国某、王某10等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员杨某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 43、证人王某11、张某1魏某13、王某12、王某13、王某14、王某15、刘某20、刘某21的、柳某1、刘某22、张某11、王某16、柳某2、霍某21、张某12、侯某1、杜某3、位20等人（存款人）的证言，证实存款人通过代办员张某2在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 44、证人王某17、王某18、张某13、代某2、黄某6、周某3、薛某1、白某2、周某4、陈某2、薛某2、白某3、刘某23、薛某3、张某14、郑某1、侯某2、周某5、林某2等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员冯某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 45、证人巩某、周某6、周某7、葛某、韩某1、周某8等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员周某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 46、证人何某1的、王某36、王某37的、黄某7、幽12、张某15、方某、马某1、李某11、何某4、何某2、赵某5、张某16、赵某6、任某1、岳某2、张某17、赵某7、张某1何某3、张某19、张某20、赵某13的、赵某8、马某2等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员岳某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 47、证人李某12、王某19等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员刘某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 48、证人王某20、李某13、王某21、王某22、朱某1、李某14、冯某3、王某23、王某24、沈某1、白某4、沈某2、冯某4、沈某3、沈某4的、刘某24、刘某25、张某21、周某9、谢某、师某1等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员周某2在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 49、证人王某25、白某5、孙某1、陈某3、白某6、炉1、豆60、王某26、王某27、杨某3、陈某4、代某3、孔某1、陈某5、陈某6的、杨某4、宋某2、杨某5、豆33、仝21、宋某3、毛某1、毛某2、毛某3、陈某7、豆58、邢某1、宋某5、豆59、王某28等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员豆XX0在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 50、证人张某22、张某23、张某24、胡某8、李某15、张某25、梁某4、高某1、刘某26、王某29、张某26、高某2、王某30、张某27、高某3、张某28、张某29、高某4、张某30、孙某2、张某31、高某5、高某6、高某7、张某32、刘某27、胡某9、张某33、胡某10、张某34、张某35、焦某2、张某36、张某37、高某8、高某9、张某38、孔某2、张某39、高某10、赵某9、高某11、高某12、高某13、高某14、高某15、刘某28、张某40、刘某29、张某41、张某42、刘某30、高某16、高某17、张某43、张某44、高某18、高某19、高某20、胡某11、张某45、张某46、李某16、高某21、张某47、张某48、李某17、张某49等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员张某3在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 51、证人闫某9、李某18、闫某10、闫某11、闫10、孙某3、朱某2、杨某6、刘某31、杨某7、杨某8、冯某5、朱某3、闫某12、闫某13、闫某14、周某10、闫某15、闫某16、闫某17、闫某1闫某19、闫某20等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员杨某2在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 52、证人史某1、史某2、高某22、马某3、张某50、史某3、史某4、高某23、史某5、刘某32、祁某、刘某33、彭某2、郝某1、史某6、安某、胡某12、史某7、史某8、高某24、马某4、马某5、胡某13、郑某2、高某25、高某26等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员胡某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 53、证人刘某34、刘某35、刘某4、焦某3等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员焦某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 54、证人张某51的、解某1、张某52、陈某8、张某53、王某31、陈某9、解某2、位45、张某54、张某55、张某56、邓某、张某57、王某32、朱某4、高某27、解某3等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员王某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 55、证人吴某8的、闫某21、胡某14、胡某15等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员吴某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 56、证人任某2、黄某8、李某19、黄某9、李某20的、黄某10、白某7、潘某1、黄1、黄某11、黄某12、黄某13、黄某14、黄某15、张22、黄某16、黄某17、黄某18、薛某4、豆0、李某21、黄某19、黄某20、李某22、潘某2、黄某21、李某23、师某2、黄某22、白某8、李某36的、邢某2、周某11、黄某23、潘某3、潘某4、李某24、师某3、黄某24、黄某25、黄某26、黄某27、黄某28、黄某29、李某25、黄某30、潘某5等50人（存款人）证言，证实存款人通过代办员黄某2在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 57、证人周某12、徐某4、冯某6、薛某5、冯某7、冯某8、尹某3、薛某6、刘某36、刘某37、刘某38、薛某7、朱某5均、薛某8、薛某9、林某3、代某2、冯某9、冯某10、尹某4、薛某10、代某4、冯某11、亢某、薛某11、冯某12、薛某1、薛某12、尹某5、尹某6、冯某13、薛某13、徐某5、徐某6、尹某7、薛某14、李某26、刘某39、靳某1、靳某2、冯某14、薛某15、薛某16、薛某17、冯某15、刘某40、冯某1李某27、尹某8等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员尹某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 58、证人潘某2、白某9、杨某9、黄某31、代某5、贾某、李某28、潘某6、刘某41、要30、冯某17、周某13、任某3、黄某32、黄某33、黄某34、黄某35、黄某36的、潘某12、白某10、陈某10、黄某37、张某58、陈某14的、黄某38、潘某7、潘某8、周某14、冯某18、周某15、潘某9、代某6、要9、温某、潘某10、任某2、王某33、潘某11、周某16、王某34、黄30、黄某16、杨61、陈某11、张某59、张某60等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员黄某3在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 59、证人韩某2、张某61、高某28、池某、韩某3、胡某16、郑某3、胡某17、胡某18、李某29、王某35、胡某19、康某1、韩某4、韩某5、韩某6、侯某3、韩某7、胡某20的、韩某8、康某2、秦某1、康某3、尹某9、胡某21、丁某2、秦某2、康某4、侯某4、侯某5、李某30、李某31、韩某9、韩某10、胡某22、胡某23、侯某6、张某62、侯某7、康某5、韩某11、韩某12、马某6、秦某3、胡某24、秦某4、秦某5、韩某13、韩某14、位万某、位88、李某37、侯某8等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员尹某2在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 60、证人李某32、苏某、孙某4、李某33、岳某3、韩某15、李某26、李某34、张某63的等人（存款人）证言，证实存款人通过代办员李某1在被告人处存款的时间、数额、存取款经过等有关情况。 61、被告人边XX供述，因为我和张XX经营南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众钱的事把我带到南和县公安局。因为合作社无法兑付存款群众的钱，我近期正在想办法筹钱。南和县广扶谷物种植专业合作社成立于2012年下半年，具体时间记不清了，是由我代理跑手续办理的，法人代表是我父亲边某1，该合作社注册地址为南和县和阳大街东段烟草公司对面；经营范围为成员提供土地承包、种子、化肥；注册金额600万元（因为注册时不用验资，我自己随意写的）；我父亲边某1一开始在合作社负责，后来就是我和张XX负责合作社经营的，吸收上来的资金主要投资到房地产。南和县广扶谷物种植专业合作社成立后，我与张XX一起就找三思乡东宋村、西宋村等村的原信贷员帮忙吸收股金，每吸收一万元给代办人员430－600元好处费，投资群众每万元660元-700元的利息。我父亲边某1做主，我和张XX管理合作社的全面工作，我负责跑手续、管理资金、转账、到代办人员处收款、组织开会、联系代办员等，张XX去跑业务、联系代办人、开制收款单据、到代办人员处收款等；后来由会计吴某1负责开制收款单据，两个经理，一个叫豆XX0，另一个叫周某2，他们负责找代办员。我父亲边某1委托我去南和县工商局办理合作社注册登记手续，合作社还有四个股东，我也不认识，当时在工商局办理登记时，签名和摁手印都是我父亲代替他们签的，那四个股东只是挂个名，没有参与合作社经营。南和县广扶谷物种植专业合作社一直由会计吴某1计账，现在这些会计账在在我家放着。南和县广扶谷物种植专业合作社没有金融许可证等相关金融机构发的证照，我们通过合作社代办员宣传介绍农民往合作社存款，群众在合作社存款一万元一年期利息是660元至700元。印制了南和县广扶谷物种植专业合作社宣传单给群众散发，写着年收益率660元，吸收群众存款。这些合作社的代办员是我和张XX、豆XX0、周某2一起去南和县各村联系找的。代办员有提成，每帮助往合作社吸收1万元代办人员提成430元到600元好处费。吸收农民存款后给存款入股的群众开具“南和县广扶专业合作社”标头的单据，单据上写有存款人的户名、身份证号码、账号、存入的金额、入股日期、期限、约定分红、到期日、到期收益，上边加盖有张XX和吴某1的手章和南和县广扶谷物种植专业合作社财务专用章，后来有一部分入股的群众开具“河北磁县广扶养殖公司”标头单据，单据上写有存款人的户名、身份证号码、账号、存入的金额、入股日期、期限、年利率、到期日、到期收益，上边加盖有张XX和吴某1的手章和磁县广扶养殖场印章。该合作社大概是2012年12月开始的。大约收有2400万元左右，大约有1300万元左右资金没有给群众兑付，具体数额我不清楚。吸收的这些存款600万元投资到邯郸广悦地产，1000万元投资到我村张某1，张某1说投资到石家庄一个养老院，名字我不清楚。向邯郸广悦地产投资的600万元是通过我把200万元通过转账方式转到张某18珠户名下，我父亲边某1给了张某18珠300万元，另外的100万元是利息，没有给张某18珠，张某18珠给我打了张600万元的借款条，张某18珠把500万元投资到邯郸广悦地产。大概是2013年后半年，具体时间我记不清了给张某18珠转账的。张某18珠因欠钱事被我们当地公安机关上网了。我通过转账方式向张某1转了700万元，户名不是张某1，户名和账号记不清了，我父亲边某1给了张某1300万元现金，张某1分别给我打了一张700万元的借条、一张200万元的借条和一张100万元的借条。2014年4月份，具体时间记不清了给张某1转的700万元，张某1因为融资现在磁县看守所住着。我在南和县办理了三张银行卡，都是用我身份证办的，一张邮政储蓄卡，一张农村信用社储蓄卡，一张建设银行储蓄卡，我从南和县各个代办员处收上来的存款都存在了这三张卡上，卡号都记不住了，向张某1和张某18珠转张是哪张卡我记不清了。没有用合作社的资金购买过房产等其他物品。河北磁县广扶养殖公司是我父亲成立的，法人代表是我父亲边某1，大概是2010年成立的，业务范围：养驴，我父亲负责日常管理。南和广扶合作社吸收上来的资金与河北磁县广扶养殖公司没有资金来往，只是有一部分单据上开着的是河北磁县广扶养殖公司，还有一部分一开始是南和广扶合作社存单后来换成河北磁县广扶养殖公司存单。南和县广扶谷物种植专业合作社目前还没有盈利，我父亲边某1生前给我说过他把1400万元借给了邯郸西城国际房地产开发公司一个叫康现忠的，康现忠给我父亲边某1打了借款条，我父亲40天前已病故。我在邯郸市中华大街美的城公寓4号楼2单元20层中户有一套房，现在还欠三四拾万房贷，我准备把房卖了还南和县群众的钱，张某1在石家庄有一栋楼房，这栋楼房在张某1儿子名下，我想把这栋楼房要过来卖了还南和县群众的钱，我在邯郸丛台酒厂承包了一个工程，还欠我十万块钱。 62、被告人边XX供述，2016年1月19日我因涉嫌非法吸收公众存款被南和县公安局刑事拘留的。我是通过南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众入股存款的。边某1是我父亲，因病40天前已病故，南和县广扶谷物种植专业合作社是由我和我父亲一块跑手续办理的，法人代表边某1。该合作社应该是2012年底到2013年初开始吸收存款入股的，大约有1300多万元，以群众手中的存单为准。我大部分存款都存到在南和办理的银行卡上，我父亲让我转给谁，我就转给谁，有时我父亲直接把现金提走。我在南和县办理一张农村信用社卡、一张建设银行卡、还有一张邮政储蓄卡。这三张银行卡卡号是多少我记不清了，这三张卡都是用我身份证办理的。吸收的这些存款的去向我上次我都说过了。 63、被告人边XX供述，我父亲在世的时候说，吸收的资金投资给我们当地的一个叫张某18珠和一个叫张某1的了。徐某1借过我一百万元，当时他抵押给我一辆奔驰车，现在这辆奔驰车已经卖掉了，卖掉的钱已经还账了，卖给谁我不知道，是一个二道贩子。我在石家庄没有房产。 64、被告人张XX供述，今天来公安局因为南和县广扶谷物种植专业合作社的事。南和县广扶谷物种植专业合作社2012年12月份至2014年3月份期间在南和县宋村、薛屯等10个村左右吸收存款1300万元左右。南和县广扶谷物种植专业合作社法人代表是我公爹边某1，业务经理豆XX0、周某2负责跟各村的代办员联系往合作社收款，会计吴某1负责记账、打票、收款，司机边XX开车拉豆XX0和周某2去各村吸收存款，我在该合作社负责业务，去各村收款后给存款户出具合作社的票据，每年给存款户发放肥料、谷物种子。该合作社所吸收的这些存款现在张某1从合作社借走1000万元，给合作社出利息（具体多少利息我不清楚），当时张某1写有欠条，张某1现在被邯郸市马头经侦大队刑事拘留了，张某1当时所写的欠条我们已经交到马头经侦大队；张某18珠从合作社借走600万元，给合作社出利息，现在张某18珠被邯郸市磁县李庄派出所上网追逃，张某18珠给合作社写的欠条也交到邯郸市磁县李庄派出所了，借给张某18珠的钱里面有一部分是我父亲边某1自己的存款，具体金额是多少我不清楚。借给张某1的1000万元是合作社从南和县各村老百姓吸收的存款，借给张某18珠的600万有一部分是从南和县各村老百姓吸收的存款，也有我父亲边某1自己的存款，具体借钱的情况我也不清楚，当时是我父亲边某1办理的。我们没有用合作社吸收的存款购买其他资产，南和县广扶谷物种植专业合作社没有办理有吸收存款的相关行政审批手续。 65、被告人张XX供述，2016年1月20日我因涉嫌非法吸收公众存款罪被南和县公安局刑事拘留的。我是通过南和县广扶谷物种植专业合作社吸收群众入股存款的。南和县广扶谷物种植专业合作社的法人代表边某1是我公公，因病50天前已病故，南和县广扶谷物种植专业合作社是由我公公跑手续办理的，法人代表边某1，边某1不在南和县广扶谷物种植专业合作社的时候，由我和经理豆XX0、周某2负责广扶合作社的业务来往。该合作社从2012年12月份开始吸收存款入股的，大约吸收有1400万元左右，以群众手中的存单为准。有一部分存款存到我丈夫边XX在南和办理的银行卡上，有一部分我公公边某1直接把现金提走。吸收的这些存款的去向我上次我都说过了。 66、被告人张XX供述，我不认识张某18珠，听我公公边某1说起过这个人，具体情况我不清楚，当时怎么提起记不清楚了。我不认识张某1，听我公公边某1说起过这个人，具体情况我不清楚，当时怎么提起记不清楚了。在石家庄没房产。不认识徐某1，我们没有奔驰车，有一辆捷达汽车，捷达车是什么时候买的、在什么地方、拍照是什么我不清楚，永年行政服务中心的工程是否参与我不知道。 上述证据均当庭进行举证、质证，本院对上述证据的效力予以确认。 本院认为，被告人边XX、张XX以成立的南和县广扶谷物种植专业合作社吸收存款人股金为名，以高利回报为诱饵，未经有关部门批准，向不特定对象非法吸收存款共计人民币15532879元，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，河北省南和县人民检察院指控被告人边XX、张XX犯非法吸收公众存款罪成立。被告人边XX因犯寻衅滋事罪，2012年1月13日被邯郸市丛台区人民法院判处有期徒刑十个月，刑满释放后五年内又故意犯罪，其行为构成累犯，依法对其应当从重处罚。被告人成立的南和县广扶谷物种植专业合作社经营范围是为成员提供谷物种植所需生产资料统一采购、谷物销售及相关技术、信息服务等，而被告人吸收存款人的巨额存款后高息转借他人，与合作社没有任何联系，合作社仅仅是被告人非法吸收存款的一个幌子，且该合作社注册资金不到位、没有任何资产，不能对外独立承担法律责任，故被告人辩护人辩解该案是单位犯罪的意见不能成立。案发后，被告人自愿认罪，具有悔罪表现，依法酌情可以从轻处罚。对辩护人提出对被告人从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，其他辩解意见与事实不符，不予采信。为维护国家金融管理制度，保护社会经济秩序稳定，保障人民群众的财产安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十五条第一款、第二十五条、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 一、被告人边XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元整。 （刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月19日至2022年1月18日止，罚金在判决生效后十日内交纳。） 二、被告人张XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元整。 （刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月20日至2021年7月19日止，罚金在判决生效后十日内交纳。） 三、依法责令被告人边XX、张XX退赔存款人经济损失。（后附存款人名单及数额）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。 审 判 长  韩朝增 审 判 员  李 欣 人民陪审员  张兴华 二〇一七年一月十日 书 记 员  邵国东