山东省临沂市河东区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鲁1312刑初425号公诉机关临沂市河东区人民检察院。被告人王程玉，男，1967年3月26日生，汉族，个体经商，住临沭县。2004年7月21日因犯公司企业人员受贿罪被临沭县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。2015年11月19日被徐州铁路公安处徐州站派出所民警抓获，同年12月20日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年12月25日被逮捕，现羁押在临沂市看守所。辩护人蒋鹏、袁秋彬，山东衡正源律师事务所律师。临沂市河东区人民检察院以临东检公刑诉[2016]388号起诉书指控被告人王程玉犯合同诈骗罪，于2016年7月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。临沂市河东区人民检察院指派检察员陈广栋、杨家兴出庭支持公诉。被告人王程玉及其辩护人蒋鹏、袁秋彬到庭参加诉讼。现已审理终结。临沂市河东区人民检察院指控，被告人王程玉在明知自己没有偿还能力的情况下，于2012年10月16日，虚构购买钢材的虚假用途，与临沂市河东区圣福源民间融资服务有限公司（简称圣福源公司）签订借款合同，借款100万元。被告人王程玉在借款当日将其中的7万元先行支付利息给圣福源公司，支付给闫某（曾用名闫梅）好处费20万元，并出借30万元给闫某使用，支付给李某丙15.11万元、曹某10万元用于偿还其前期借款和利息，剩余17万元由被告人王程玉和其妻子李某甲支取后挥霍，于2013年11月份逃匿。对上述指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述和辩解等证据证实。公诉机关认为，被告人王程玉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四第（五）项的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人王程玉不认罪，其辩解称，闫某主动打电话联系我在圣福源公司贷款100万元，我是借款人，我找的担保人叫鹿某，闫某找的担保人叫郝某，贷款之前我不认识闫某、郝某。贷款时我有债务五六百万元，我的厂子还在经营，厂房是租的，借的钱用于买钢材一二十万元。圣福源公司的孙经理说闫某要用50万元，其中包括20万元的好处费，是按400万元的数额算的，先垫付15万元，孙经理承诺给我贷400万元。孙经理答应给郝某贷款100万元，他才给我担保的，闫某说给郝某好处费，我也同意。贷款时孙经理说过好处费的事，说好处费找闫某算，不找我要。这次贷款是民间借贷，我是公司法人，有偿还能力，我没有挥霍，李某甲有记得账，我没有逃匿，是换地点办公了，圣福源公司知道，郝某不知道。孙经理让我不承认有这笔业务，我不知道是好事还是孬事，没答应。其辩护人的意见是被告人不构成合同诈骗罪，涉案数额应按93万元计算，量刑方面应判处缓刑。对上述辩解和辩护意见，辩护人当庭提交了购买物品流水账以证明被告人王程玉没有挥霍。经审理查明，被告人王程玉明知自己没有偿还能力，虚构购买钢材的用途，在郝某、鹿某被欺骗提供担保的情况下，于2012年10月16日，与圣福源公司签订100万元的借款合同。次日，圣福源公司将款打到被告人王程玉在临商银行的账户，被告人王程玉当日将其中的7万元预先支付利息给圣福源公司，支付给闫某好处费20万元，并出借30万元给闫某使用，偿还李某丙15.11万元、曹某10万元，剩余17多万元当日被被告人王程玉和其妻子李某甲分多次支取,仅剩余额910元，至10月31日余额为0。被告人王程玉携家躲藏，于2013年11月份逃匿。另查明，2015年12月15日，李某甲到公安机关退赃5万元。认定上述事实的证据如下：一、证人证言1、孙某甲的证言：2012年7月起，我到圣福源公司任副总经理，负责放贷业务。2012年10月份，闫某与王程玉来到公司，想借款300万元，我们去临沭县王程玉的机械加工厂考察，看到厂内正常生产化肥机械，闫某带着我们去新闻大厦考察郝某，郝某问我王程玉那边什么样，我问你们之间不熟悉吗，他说是朋友介绍，不熟悉。他问我王程玉是干什么的，我说王程玉在临沭有个化肥机械生产厂，已经考察完了，基本没问题。他又问我他自己的银行贷款到期后，能在圣福源公司办理贷款吗，我说行。我们考察后发现担保人郝某、鹿某符合担保条件，认为可以放款100万元。2012年10月16日，王程玉、李某甲来公司签订了编号为（2012）临圣福源借字第A00110号的借款合同，郝某、鹿某、王程玉签订了担保合同。100万元打到王程玉在临商银行的账户62×××56内，第二天，郝某说王程玉答应贷出款来给他使用一部分却一分没给他，要求撤销担保，我们不同意。闫某说她与王程玉是朋友，她介绍王程玉来办理借款的，郝某是闫某介绍给王程玉做担保的，这次贷款是闫某促成的，之前我不认识她。我觉得王程玉根本就没打算偿还这100万元，因找不到王程玉，我公司只好到法院起诉担保人郝某和鹿某，申请法院查封了郝某的房子，郝某多次来我们公司说王程玉、李某甲是诈骗，他很冤。我们也觉得他确实有点冤。我现在意识到王程玉、李某甲就是在诈骗，我来公安局控告他们诈骗，贷款时王程玉鼓吹自己经营的厂子效益非常好，能够挣很多钱，急需用钱，周转一下就行，还装模作样地领着我们去参观考察，炫耀他的能力，我们谈好用款期限两个月，试探性地提出利息7万元，没想到王程玉很痛快地答应了，说他的生意很火，这点利息不成问题，保证能够按时偿还，使我公司产生错误认识，认为可以放款给他并且能够赚取利息，放款当日王程玉把7万元利息转到我公司李某乙的账户，我们事后发现厂子是租的，已经不干了，王程玉隐瞒欠了一屁股债的事实。王程玉的借款用途是购钢材，实际上他并没购钢材，王程玉只还了一两个月的利息就不再还款了，人也不见影了，我去他的厂子十几次了，李某甲开始说没钱还，后来也不见影了。后来碰巧见到王程玉，向他催款，他报警诬告我们要抢他的孩子，我们向警察说明情况后，警察批了他一顿。2、郝某的证言：2011年10月份，我被北京的刘某骗了，刘某被判了十几年。我遭受的直接经济损失是280万元，间接经济损失高达1270万元，我悲惨到依靠借钱来维持生计，为了生存而整天犯愁。2012年6、7月份，我向蒋某乙要账，他说他正找他在商业银行信贷科当科长的表妹闫某办贷款，他可以让他表妹给我贷款，并告诉了我闫某的手机号。我打电话问闫某，闫某开始说在商业银行信贷科，后来说她有个小额贷款公司，注册资金1个多亿，如果我想使钱就放心使。后来我问蒋某乙贷款的事，他说快批下来了，闫某也说快批下来了。再后来闫某说她的好朋友王程玉在圣福源公司要贷款400万元，第一笔先贷100万元，我如果用钱得给王程玉担保，先给我用40万元，她说利息不高，我同意了。我还提出需要470万元的过桥资金，闫某说她已经对圣福源公司的孙总说了，孙总同意。第二天下午，闫某带着圣福源公司的张某、孙某甲到新闻大厦找到我，我问张某、孙某甲，王程玉的这笔贷款考察了吗，孙某甲说已经考察了，王程玉是做化肥设备的，非常好。我问他有抵押吗，孙某甲说是用罗庄的一座学校的土地做抵押的。孙某甲说王程玉要贷款100万元，准备让我做担保，还说王程玉以后的还款保证没问题。放款的人都说没问题了，我就同意担保了。第二天上午，闫某领着王程玉、李某甲、鹿某等人到新闻大厦找到我，闫某说大家互相认识一下，以后用钱互相担保。闫梅对我们说，这笔100万元贷款以王程玉的名义办理，期限两个月，由我和鹿某做担保，给我使用40万元，我与王程玉各人承担各人的利息。王程玉、李某甲都说行。下午，闫某又领着孙某甲到新闻大厦找到我，他们都答应这次先给我使用40万元、以后再给我办理470万元的过桥资金，临走时我送给他们每人一个价值5000多元的黄某挂件。第二天上午，闫某领着我和王程玉、李某甲、鹿某去圣福源公司签字办手续，孙某甲答应第二天放款。第二天，我去孙某甲的办公室，看见王程玉坐在那里玩手机，我给王程玉打了个招呼，我问孙某甲是否放款了，孙某甲说放了，我接着就到张某的办公室打了个招呼，然后返回孙某甲办公室，王程玉不见了，我紧接着出去，发现他正急速跑向一辆奥迪轿车，拉开车门开车跑了，这是我最后一次见王程玉。我给闫某打电话要那40万元，闫某说她让王程玉下午打给我。王程玉没给我打款，一直找理由拖，最后也不接电话了，后来干脆关机了。闫某假装很气愤，骂王程玉不是什么东西。之后，闫某也不接电话了！我到圣福源公司找孙某甲，询问我那470万元过桥资金的事情，他说没钱，等等再说。很快，这100万元的借款到期了，我以为王程玉早还上了，没想到一分钱没还。王程玉、李某甲、闫某都不见踪影了，圣福源公司让我还钱，我解释说：我与王程玉本来不认识，闫某和王程玉承诺给我使用40万元，骗我做担保，我第二天就去圣福源公司要求撤销担保，你们不同意，这100万元都被闫某和王程玉使用了，我觉得太冤枉了。圣福源公司到法院起诉，法院查封了我的房子。闫某、王程玉、李某甲、孙某甲等人共同预谋、互相勾结，他们抓住我急需资金的心理，以给我用款40万元为诱饵骗我做担保，合伙诈骗圣福源公司100万元！我强烈要求追究这伙骗子的刑事责任！3、鹿某的证言：临沭民丰银行的李某行长曾让我给王程玉担保在临沭民丰银行贷款135万元，王程玉一分钱也没还，我好不容易替他偿还了135万元。2012年10月份，王程玉在圣福源公司借款100万元用于买钢材，李某让我给他做担保，王程玉对我说，这笔借款是用他在罗庄的土地房产做抵押的，保证不用我还款，他还找了一个姓郝的做第二担保，我是第三担保。我感觉即使以后王程玉不还款，也不会让我承担损失，就答应做了担保。过了几天，我和王程玉、李某甲一起去圣福源公司，姓郝的也做担保，办理了担保手续，一个姓闫的女的始终在场，王程玉说是他的老朋友，这笔借款就是姓闫的介绍的。大约六七个月后，我问王程玉这笔借款是否还了，他说已经还上了。王程玉是个地地道道的骗子，他和他老婆李某甲的手机都打不通了，我一直在找他。我现在靠打工维持基本生活，没有任何还款能力。4、冉某的证言：我是圣福源公司的法定代表人，圣福源公司的放贷范围主要是面向三农、中小企业、个体户。我聘请了总经理张某，副总经理孙某甲负责圣福源公司的具体业务。5、张某的证言：我是圣福源公司的日常业务负责人。闫某介绍王程玉来公司借款100万元，是副经理孙某甲去考察的，由郝某、鹿某提供担保，签订了一份编号为（2012）临圣福源借字第A00110号的借款合同，公司与王程玉、李某甲讲明，借款100万元两个月的利息是7万元，他们都同意提前预付利息，并打到我公司的李某乙账户里。我们多次去临沭县王程玉的小化肥设备生产厂找王程玉，厂子关门了，不知道他和他老婆跑哪里去了。郝某说他没钱还，他被骗了。鹿某也没钱还，让我们找王程玉要钱。6、李某乙的证言：孙某乙用我的身份证在临商银行开了一个账号，这个账号不归我使用。7、孙某乙的证言：我用李某乙的身份证在临商银行于埠支行开户，账号8XXXX190399990011XXXX。王程玉借了我们公司100万元，2012年10月17日，从临商银行的王程玉账号62×××56向李某乙账户转的7万元是利息。8、李某甲的证言：我与闫某见面是在圣福源公司借款100万元签字的时候，之前之后都没见过面，借款是王程玉弄好了的，我就去签个名。我们不认识郝某，我与郝某在签字的时候见过面，另外他安排我们在新闻大厦吃过饭。郝某不是我们找的担保，我们不会答应给他使用40万元的，也不知道这个事。这100万元贷款，当天就交了7万元利息，被闫某要去了50万元，我们到手才43万元，其中的10万元归还了曹某的借款本息，向我哥李某丙账户打款151100元，用于归还借款本金15万元和利息1100元，其余的钱被我们零散着支取零花了，没有购买钢材。我于2012年12月29日、2013年1月17日各付利息3.5万元，打到孙经理临商银行的账户了。我们向圣福源公司借款之后，王程玉急用钱，从闫某那里要回了5万元，闫梅说急用钱，从我们这里要回了12000元。向圣福源公司借款之前，我们有很多债务，要账讨债的都堵上门来，主要有：欠高某18万元，欠孟某154万元，欠曹某八九十万元，欠刘某27万元左右，欠王某本金41万元，欠临沭县常林小额贷款有限责任公司50万元，欠袁某茶叶钱28000多元，欠临沂新沂蒙担保有限公司150万元，欠李某丙本金50万元左右，欠袁某律师十几万元。我们的第一个公司叫临沭县圣浩机械化工有限公司，2005年成立，场地是租的，2012年左右不让干了。第二个公司叫山东鑫瑞特机械制造有限公司，2008年成立，是花200万元左右买临沭县郑山镇金堂街村村主任高某的一个旧厂，钱一直欠着，场地是租金堂街村委的，租金也没交，2012年底干不下去了，大部分机器设备被金堂街村委弄去了，我们只拉到河北省邢台市一个叫河北希冀机械制造有限公司的一个旧厂子几个机床，这个厂子是我们租何老板的，租金一直没交，刚要开始给河北省金克拉生物肥科技有限公司生产肥料设备，王程玉是河北省金克拉生物肥科技有限公司的总经理，我占百分之二十九、何老板占百分之五十一、销售经理赵某百分之二十的股份，该公司于2015年10月份投产，利润还没拿到手。9、李某丙的证言：李某甲是我妹妹，2008年3月至2012年6月，王程玉分七次向我借款，还有35万元本金没还。我最后一次见到王程玉是2013年10月27日，他保证在2013年11月30日以前给我至少30万元，现在我也不知道他们跑到哪里去了。李某甲和王程玉还借了我15万元，期限1个月，2012年10月17日，李某甲从临商银行的王程玉账号62×××56向我账号62×××28转款15.11万元，就是还我本息的。10、曹某的证言：王程玉分多次借了我100多万元，还剩80万元没还，我起诉了他，听说他带着老婆孩子跑到河北省了。2012年10月17日，从临商银行的王程玉账户62×××56向我账户62×××03转款10万元，这是还我账的。11、刘某的证言：2011年12月30日，王程玉向我借款12万元，2012年5月19日，王程玉又向我借款15万元，我以我儿子刘某的名义借给他的。因王程玉一分钱也不还，我起诉了他，经法院调解，王程玉答应在一个月内一次性给我12万元本金及利息。那笔15万元的是判决的。法院查封了王程玉位于临沭县夏庄东街116号1号楼1单元202室的房子，也没卖成。后来，王程玉跑了，我找不到他了。12、王某的证言：王程玉承诺给我比银行高的利息，2010年8月28日，我借给他10万元现金，利息2分5，收据上写了我家属袁某的名字；2010年12月29日，我借给他25万元现金，利息2分，收据上写了我的名字；2011年4月26日，我借给他6万元现金，利息2分，收据上写了我的名字。第一次的10万元，只付给我3万元利息，第二次的25万元、第三次的6万元，一分钱利息也没给。王程玉、李某甲也不接电话了，我再也没见到他们。13、胥某的证言：2011年左右，王程玉急用钱，分三次向我借了1万元现金。2012年12月，王程玉让我担保，他向曹某、徐某借款19万元，后来王程玉没还钱，曹某、徐某起诉到法院，法院扣划了我的工资15万元，2015年10月25日，我与曹某、徐某达成和解协议，一次性给他们86900元。2013年春天，王程玉向临沭县惠丰种植专业合作社借款10万元，他让我、王某做了担保，王程玉一分没还，2013年11月16日，我和王某各替王程玉归还了5万元本金和3800元利息。从那以后，我再也没见过王程玉，我始终找不到他。14、崔某的证言：2012年8月17日和2012年9月20日，王程玉共向我借款100万元，我们签了借款协议书，利息都是月息2分5，第一次的借款期限是一年，第二次的借款期限是半年，2013年左右，王程玉只给了我1万元利息。后来，王程玉跑了，我多方打听才知道他跑到河北省了。15、何某的证言：2014年，王程玉向我借款20万元，2015年，他又向我借款20万元，一分钱也没还。2014年7月份，王程玉租了我的河北希冀机械制造有限公司的厂房，生产一些肥料设备，每年租金10万元，他到现在还欠着租金。2015年8月份，在王程玉的鼓动下，我成立了河北省邢台市金克拉生物肥科技有限公司，聘用他做总经理，到现在才生产了1000吨左右，一点也没卖出去，一分钱也没挣，工人的工资都是我垫付的。其实，这个公司就是我自己的，王程玉没投一分钱，他等于给我打工，我承诺把利润的百分之二十一给他，如果厂子没有利润，我只给他每月6000元工资，如果厂子出现亏损，我就让他走人。16、闫某的证言：2012年，我在临沂西郊批发市场做生意，郝某给我打电话，让我给他办点款，我们就认识了。之后，还是2012年，王程玉给我打电话，让我给他办点款，我们就认识了。在认识郝某、王程玉之前，我就认识孙某甲了。王程玉多次来找我，我就与他商议，从圣福源公司给他办400万元，办出款后，他给我提成1.5至3个点。我问孙某甲能不能办400万元，孙某甲说如果符合条件也行。后来，我发现王程玉的厂子一般情况，就让他找担保人，孙某甲也要求找两个担保人。王程玉找了一个担保人，我就让郝某担保，说能办400万元，给他使用百分之四十，他同意了，我和王程玉、郝某商议着在办出400万元后大家都能使钱了。我与孙某甲一起去新闻大厦找郝某谈担保的事情，郝某还提过想办470万元过桥资金的事，孙某甲随口说行。圣福源公司经过考察，只给放款100万元。款贷出来后，王程玉没给郝某使，我听孙某甲说郝某恼了，去圣福源公司要求撤担保，圣福源公司不同意。我没给王程玉说让他拿出点钱给郝某使用。2012年10月17日，从临商银行王程玉账户62×××56向孙某丙账户62×××78转款50万元，是我借王程玉的，不是提成，我给他写了借条。孙某丙是我儿子，这个银行卡一直在我这里，这些钱是我用了，一个月后我分多次还给王程玉了。王程玉没把借条给我，他说借条放在他那里，能证明他很有钱。于是我就让王程玉给我写了50万元的收到条，我姐闫某能够找到。我为了让郝某使钱才让他担保的，但王程玉不想给他使，我知道郝某很缺钱。当时我让郝某担保的是400万元，最终的100万元是王程玉让他担保的，与我无关，我当时也想用钱，我不可能把我的这50万元给郝某用。后来有人找我要账，我换地方住了。借出款来后一年多，我与王程玉就不联系了。郝某没找过我，连个电话也没打，他找我干什么？17、孙某丙的证言：临商银行62×××78账户是我妈闫某用我的身份证办理的，银行卡在我妈那里。我不知道我妈在哪里、干什么，也不知道她的手机号，她和我爸早就离婚了。18、常某的证言：我和闫某都是二婚，2004年6月登记结婚，一个月后因为感情不好离婚。离婚后，闫某让我帮她放高利贷，我从她那里拿了7万元钱，她本想让我打牌赢点钱的，最后都输了，也没给她。19、蒋某甲的证言：闫某在临沂西郊华丰市场卖帽子。我和闫某2010年登记结婚，都是二婚，婚后闫某生了一个男孩，是闫某与别的男人生的，因为她作风有问题，在外面乱搞，还和一个六十多岁的老头发生那种关系，2013年离婚，离婚后，闫某与我仍然有联系，我记不清她的手机号了。20、蒋某乙的证言：2010年，我做镍矿生意需要钱，通过中间人介绍认识了闫梅，她说她是“易货贷”临沂总代理，我说想办1000万元，她说她能办2000万元。我按她的要求提供了我公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码、公司评估报告等手续，我一直催她办款，但就是没给办。她说，“易货贷”北京总部已经给她批了手续，需要交30万元手续费，但她没钱交，也就没法给我办这2000万元，只要有人替她先交上手续费，她以后的业务也就开展起来了，以后还有几个亿的放款权限。那时候镍矿行情很好，闫某保证拿到临沂总代理的手续以后，就能给我办成这2000万元，北京总部会给她业务提成，加上她以后开展的其他业务提成，足够归还我这30万元了，我就一次性给她30万元现金，这期间，她还向我借了10万元。我欠郝某100多万元，2012年，郝某打电话向我要账，当时我正与闫某在一起，闫某答应要给我办2000万元贷款的，我为了让郝某相信我正在办贷款，就说我正在找我表妹办贷款的，我把电话递给闫某，闫某说她很快就能办成。郝某又对我说，他的厂子急着用钱，我表妹叫什么、在哪个银行、能不能给他办点贷款。我说我表妹叫闫某，在商业银行做信贷科长。我就把闫某的手机号告诉了郝某。我这样做只是想让郝某相信我能够还他钱。后来郝某打电话问我闫梅的下落，我才知道闫某骗他担保的事，但我也找不到闫梅了。二、书证1、受案登记表、立案决定书一份：证明2014年12月19日，郝某到临沂市公安局河东分局经侦大队报案称，2012年10月，王程玉等人在圣福源公司诈骗100万元，至今一直没有归还，现王程玉下落不明。公安机关于2015年3月4日以王程玉涉嫌合同诈骗罪立案侦查。2、抓获经过：证明2015年11月19日23时30分许，王程玉被徐州铁路公安处徐州站派出所民警抓获。3、本地常住人口详细查询结果：证明王程玉、闫某的自然人身份信息，均系成年人，闫某曾用名闫某、闫某。4、营业执照副本、组织机构代码证：证明圣福源公司成立于2012年9月5日，法定代表人冉某，注册资本5000万元，经营范围是在河东区区域内以自有资金开展民间融资服务和对外投资业务。5、个人借款申请审批书、收据：证明圣福源公司同意放款100万元给李某甲，借款期限60天。王程玉于2012年12月31日、2013年1月17日偿付利息共7万元。6、孙某甲提供的（2012）临圣福源借字第A00110号个人借款合同、个人保证合同：证明2012年10月16日，李某甲、王程玉与圣福源公司签订借款合同，借款金额100万元，月利率千分之十二，期限自2012年10月16日至2012年12月14日，借款用途为购钢材，郝某、鹿某共同承担连带责任保证。7、借款人及配偶共同还款承诺书：证明王程玉和李某甲夫妇对圣福源公司的债务承担连带清偿责任。8、委托书：证明2012年10月16日，李某甲委托王程玉前去办理贷款业务，并让把100万元贷款汇入王程玉的临商银行于埠支行62×××56账户。9、借款借据：证明圣福源公司于2012年10月16日将借款100万元转入王程玉的临商银行于埠支行62×××56账户。10、临商银行个人业务凭证、记账凭证、收据、李某乙的临商银行8XXXX190399990011XXXX账号交易明细：证明2012年10月17日，李某乙的临商银行账户收到7万元利息。11、临商银行个人业务凭证、账户交易明细：证明王程玉的临商银行62×××56账号于2012年10月17日取款5万元，向李某乙账户转款7万元，向李某丙账户转款15.11万元，向孙某丙账户转款50万元，向曹某账户转款10万元，王程玉取款4万元，李某甲取款7万元，从ATM机上多次取款，当日余额910元，10月31日余额为0。12、临商银行个人业务凭证、账户交易明细：证明李某丙于2012年10月19日从其临商银行62×××28账号支取现金15万元，于2012年10月20日支取现金1400元。13、临商银行个人业务凭证：证明闫某于2012年10月17日从孙某丙的账户分别取款2.6万元、2万元、2千元，于2012年10月18日取款4.99万元，于2012年10月20日取款8万元，于2012年10月23日取款3万元，于2012年10月26日分别取款18万元、1万元。14、闫某提供的王程玉于2012年10月18日书写的证明，内容为：以上闫某2012年10月17日写的伍拾万元借条作废。15、说明及手机短信照片：证明2014年7月31日，王程玉给郝某手机发短信，称贷款其只使用30余万元，早已连本带息足额还清！闫某给圣福源经理送钱物20余万元。16、李某丙提供的收据、保证书：证明自2008年3月14日至2012年6月6日，李某甲给李某丙出具收据7份，金额为35万元，其中2008年3月14日的收据上加盖临沭县圣浩机械化工生产有限公司财务专用章、其余收据均加盖山东鑫瑞特机械制造有限公司财务专用章。王程玉承诺于2013年11月30日前归还李某丙借款30万元以上。17、收据：证明王程玉于2010年8月28日向袁某借款10万元、利息2.5分，于2010年12月29日向王某借款25万元、利息2分，于2011年4月26日向王某借款6万元、利息2分。18、借款协议书：证明王程玉、李某甲于2012年8月17日向崔某借款50万元，月息2分5厘，期限一年；于2012年9月20日借款50万元，月息2分5厘，期限6个月。19、（2004）沭刑初字第151号刑事判决书、（2005）沭刑再初字第16号刑事裁定书：证明王程玉因犯公司企业人员受贿罪，于2004年7月21日被临沭县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。王程玉不服申请再审，2006年1月20日，临沭县人民法院经再审维持（2004）沭刑初字第151号刑事判决。20、（2006）沭民一初字第2582号民事判决书：证明临沭县人民法院于2006年11月16日判决王程玉对李某所欠中国银行股份有限公司临沭支行的欠款135766.35元承担连带清偿责任。21、（2011）沭民一初字第17号民事调解书：证明王程玉于2008年7月1日向山东临沭经济开发区金堂社区居委会借款200万元，年息10%，经法院调解，王程玉同意于2012年9月15日前分批偿还200万元本金及利息。22、（2011）沭民一初字第3463号民事判决书、（2012）临民一终字第1175号民事判决书：证明王程玉于2008年5月16日、5月18日、7月10日三次向山东住商国际化肥进出口有限公司借款18万元，临沭县人民法院于2012年2月28日判决其偿还18万元本金及利息，王程玉不服提出上诉，临沂市中级人民法院于2012年8月3日驳回上诉，维持原判。23、（2012）沭民一初字第998号民事判决书：证明2012年2月19日，王程玉、李某甲向孟某借款154万元，月息3分，临沭县人民法院于2012年3月29日判决王程玉、李某甲返还孟某借款154万元及利息，山东鑫瑞特机械制造有限公司负连带清偿责任。24、（2013）沭民一初字第90号民事判决书、执行材料：证明2012年4月5日，由李某甲担保，王程玉向王某借款20万元,临沭县人民法院判决王程玉返还王某20万元及利息，李某甲承担连带责任。执行过程中，王程玉将三辆轿车（鲁Ｑ×××××、鲁Ｑ×××××、鲁Ｑ×××××）按评估价179681元抵偿给王某。25、（2013）沭民一初字第886号民事判决书、执行材料：证明临沭县人民法院判决王程玉返还曹某借款21万元及利息、返还刘某借款15万元及利息，因王程玉未履行，曹某、刘某申请强制执行。26、（2013）沭民一初字第898号民事调解书、执行材料：证明王程玉同意于2013年5月19日前偿还刘某12万元及利息，因王程玉未履行，刘某申请强制执行。27、（2013）沭民一初字第899号民事判决书、执行材料：证明2012年4月15日，王程玉、李某甲向曹某借款50万元，月息2分，期限8个月，临沭县人民法院判决王程玉、李某甲返还50万元及利息，山东鑫瑞特机械制造有限公司、王某承担连带责任。法院在执行过程中对查封的王程玉所拥有的夏庄东街城关信用社家属院的2号楼1单元202室价值评估为144480元。28、（2013）沭民一初字第2219号民事调解书、和解协议书、收据：证明王程玉、李某甲同意于2013年10月30日前返还曹某、徐某借款19万元及利息，胥某承担连带责任保证，2015年10月25日，经强制执行，调解书由胥某履行完毕。29、（2013）沭商初字第521号民事判决书、执行材料：证明2012年8月24日，王程玉、李某甲向临沭县常林小额贷款有限责任公司贷款50万元，期限6个月，月利率千分之十二，临沭县人民法院判决王程玉、李某甲返还临沭县常林小额贷款有限责任公司借款50万元及利息，王某、王某、马某、李某、山东鑫瑞特机械制造有限公司承担连带责任。法院在审理过程中查封了王程玉、李某甲位于罗庄区盛庄街道孙对河西校的土地和地上建筑物。30、（2013）沭商初字第1147号民事调解书：证明2011年3月至2012年8月，王程玉、李某甲多次购买袁某的茶叶，欠款28275元。31、（2013）沭商初字第1158号民事判决书、执行裁定书：证明临沭县人民法院判决山东鑫瑞特机械制造有限公司、王程玉、李某甲、鹿某、陈伟、山东万豪机械有限公司、临沭县创伟铸造厂给付临沂新沂蒙担保有限公司140万元及利息，一直未能执行。32、（2013）蒙民初字第574号民事调解书：证明山东鑫瑞特机械制造有限公司同意返还蒙阴县永兴矿业工具有限公司货款23万元，王程玉负连带责任。33、（2010）哈刑初字第148号刑事判决书：证明2010年5月25日，闫某因犯合同诈骗罪被新疆维吾尔自治区哈密市人民法院判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金二十万元。34、现金交款单：证明常某于2016年6月30日到临沂市公安局河东分局交款7万元。三、被告人供述和辩解王程玉的供述和辩解：我不是骗子，我正准备还钱呢。你们公安抓我耽误我还钱了，要不我这几天能挣好几百万元了，虽然我欠了不止600万元，但我先还圣福源公司的这100万元，我觉悟高，我很仗义，如果你们不逮我，这点钱根本不成问题，这不是耽误我挣钱还账吗？你们快点把我放出去，不就是100万元的事吗？说不着。在向圣福源公司借这100万元之前，我的债务本金高达600万元，没有能力还了，其中欠新沂蒙担保公司100多万元，欠曹某60万元左右，欠临沭惠丰种植合作社10万元，担保人替我还了，欠孟宪杰150多万元，欠刘某20多万元，欠王某三四十万元，欠临沭金堂街村委100万元，欠住商国际化肥公司18万元、欠袁某茶叶款2万元多。2012年8、9月份，我接到一个女人的电话，问我想使贷款吗，利息1分5。我说想使百十万元。我们在兰山区大陆商业村西门见了面，她说她姓闫，让我喊她闫总，我说想贷200万元，她说她能贷400万元。此后双方不断打电话，2012年10月份，在圣福源公司，闫某把我引见给孙经理，我向孙经理提出买钢材想使贷款，孙经理提出要有购销合同、两个担保人。我说我只能找一个，闫某说她找一个。第二天，我就拿着我和我老婆李某甲的身份证、营业执照、税务登记证、组织机构代码等手续给孙经理。过了两天，孙经理到我的山东鑫瑞特机械制造有限公司看了看，第二天，闫某、我、孙经理去担保人老郝的厂子看了看。过了两天，孙经理去担保人鹿某的厂子看了看。中午我陪孙经理吃饭，孙经理说很好，可以贷款。过了两天，我、李某甲、鹿某、闫某、孙经理一起去新闻大厦找到老郝，老郝提出他给担保也行，但是贷款400万元需要给他使用100万元。闫某说行，孙经理打算给我们贷款400万元的，老郝问利息，闫某和孙经理都说1分5，老郝安排大家一起吃饭。第二天，大家一起去圣福源公司签了合同，第二天100万元打到我账户，我按照孙经理的要求给圣福源公司打了7万元利息，闫某说她想使50万元，我说不能行。孙经理说她就使用个三天两天的，没事。我想着以后还需要找孙经理再贷300万元，就答应了。闫某说她最多三五天就把这100万元还上，以后就等于我使用了她的50万元，她的利息就按银行利息。孙经理也说行，我就向闫某提供的账号转了50万元。我只剩下43万元了，老郝又向我要40万元使用，我说不能行。他说是他担保的，他应该使钱。我说又不是我让你担保的，我又没答应给你使钱。我打电话问闫某，闫某说老郝要的那40万元不能给。后来老郝再打电话，我就不接了。我不认识老郝，但我感觉他很听闫某摆布，闫某一个电话，他就白白给我当担保，还请我们吃饭。闫某说她叫他担保，他不敢不担保。闫某在贷款之前就给我讲好，每100万元她要5万元的好处费，贷400万元需要20万元的好处费。从圣福源公司弄到100万元以后，闫某向我要50万元时，我问孙经理以后能不能给我再办出来300万元。孙经理说能行。这50万元中包括20万元的好处费，另外30万元是暂时借用的。过了几天，我打电话给闫某说我急着用钱，她就给我打款5万元。过了些日子，我到她家给她写了一张收条。过了一段时间，我还了圣福源公司两个3.5万元的利息。2013年，我到她家零散着要了5000元、6000元、8000元、9000元、12000元、13000元。因为她没办成另外的300万元，我要求她退回好处费15万元。她说以后有钱了就给我。但以后我连人都找不到了，她的手机也停了。上述证据均经当庭举证、质证，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人王程玉明知自己没有偿还能力，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方93万元现金，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人的亲属退赃5万元，本院酌情对其从轻处罚。被告人关于借款属民间借贷、用于买钢材一二十万元、没有挥霍、没有逃匿、有偿还能力的辩解不成立，辩护人关于被告人不构成合同诈骗罪、量刑方面应判处缓刑的辩护意见不成立，本院不予采纳，其他辩解及辩护意见与案情大体相符。关于辩护人提交的流水账，其合法性、真实性及与本案的关联性均存疑，实际上被告人王程玉在本案发生后仍到处借款，李某甲亦证明该17万余元没有用于购买钢材，该流水账不作为有效证据采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项的规定，判决如下：被告人王程玉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑九年三个月，并处罚金五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2025年2月18日止。罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  鲁殿印人民陪审员  邵珠信人民陪审员  孙钦成二〇一七年九月十一日书 记 员  唐倩倩