湖北省武汉市东西湖区人民法院刑 事 判 决 书(2016)鄂0112刑初344号公诉机关武汉市东西湖区人民检察院。被告人倪某。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月8日临时羁押于浙江省金华市看守所，因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年1月14日被刑事拘留，同年1月22日被逮捕。武汉市东西湖区人民检察院以武东检刑诉〔2016〕349号起诉书指控被告人倪某犯合同诈骗罪，于2016年7月11日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市东西湖区人民检察院指派检察员代理检察员冯某出庭支持公诉，被告人倪某到庭参加诉讼。本案经武汉市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。武汉市东西湖区人民检察院指控，2014年5月，被告人倪某及施某为骗取他人车辆，虚构零首付购车的事实，以提供购车首付款贷款为名骗取被害人刘某信任后与之签订抵押合同，以人民币16.5万元从被害人刘某处骗取奔驰GLK1辆（不含税价格470085.47元，增值税额79914.53元，车辆购置税47008元，共计人民币59.7008万元），上述车辆被被告人倪某及施某转卖。被告人倪某分得人民币1万元。后被告人倪某以赎回车辆为由，再次向被害人刘某骗取人民币1万元。同年5月，被告人倪某及施某为骗取他人车辆，虚构零首付购车的事实，以提供购车首付款贷款为名骗取被害人陈某2信任后与之签订抵押合同，以人民币12万元左右从被害人陈某2处骗取福特翼虎牌1辆（不含税价格227179.49元，增值税额38620.51元，车辆购置税22717元，共计人民币28.8517万元），上述车辆被被告人倪某及施某转卖。被告人倪某分得人民币5、6千元。同年6月，被告人倪某及施某为骗取他人车辆，虚构零首付购车的事实，以提供购车首付款贷款为名骗取被害人康某信任后与之签订抵押合同，以人民币20万元从被害人康某处骗取奥迪Q51辆（不含税价格466495.73元，增值税额79304.27元，车辆购置税46649元，共计人民币59.2449万元），上述车辆被被告人倪某及施某转卖。被告人倪某分得人民币1万元。被告人倪某及李某1、李2、彭某达成共谋，欲以低首付、分期付款的方式从工程机械销售公司骗取工程机械后变卖以谋利。2014年8月底，李某2找到在银行信用状况不良的凃某，以提供贷款为名诱骗凃某分期付款方式购买装载机。同年9月1日，彭某带领凃某至湖北柳工机械设备有限公司（住所地武汉市东西湖区新城12支沟湖北现代五金机电城31栋2730号，以下简称柳工公司），由凃某以其名义使用李某1提供的15万元首付款与柳工公司签订装载机购买合同，分期付款方式购买装载机2辆（共计价值人民币66.4万元）。当日，凃某为获得贷款将上述装载机交给李某1。与此同时，李某1指使被告人倪某联系到购车人舒某。同年9月4日左右，李某1将上述装载机出售给孙某等人。被告人倪某分得赃款人民币2万元。上述1辆装载机已由柳工公司自行追回。同年8月底，被告人倪某及李某1、李某2经事先策划，由李某2找到在银行信用状况不良的胡某，李某1提供2台装载机共计16万元的首付款，由李某2及胡某至柳工公司商谈购机事宜，被告人倪某负责联系购车人。胡某于同年9月5日与柳工公司签订装载机购买合同，李某1、李某2采取上述相同方式骗取2辆装载机（价值共计66.4万元）。随后，李某1将上述装载机出售给张某。上述1台装载机已由柳工公司自行追回。同年9月左右，被告人倪某及李某1、李某2事先策划，预谋以低首付、分期付款的方式从工程机械销售公司骗取工程机械后变卖谋利。2014年9月3日，李某2找到有购买工程机械意向的被害人罗某，以合作购车为幌子骗取被害人罗某信任，指使罗某至大治市群力机械有限公司（住所地大治大道（七里界转盘西南边），以下简称群力公司）以其名义，使用李某1提供的16万元首付款与群力公司签订装载机分期购买合同购买2辆装载机（共计价值人民币61万元）。当日李某1将该2辆装载机出售给倪某联系的购买人章某。所得赃款由李某1、李某2及倪某分赃。2016年1月8日，被告人倪某被公安机关抓获归案。被告人倪某共计参与工程机械合同诈骗3笔，参与轿车合同诈骗3笔。针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了物证装载机照片，报案材料、到案经过、破案经过、工程机械车辆买卖合同、工程机械车辆买卖合同补充协议、借款协议、欠条、车辆验收交接表、分期还款计划表、收款单、还款提示、身份材料、房屋拆迁补偿安置协议、情况说明、证明、承诺书、具结书、转账凭证、机动车质（抵）押合同（个人）、借款合同、车辆销售合同、车辆信息、购车发票、机动车辆保险单、行驶证、委托书等书证，辨认笔录，价格认定意见书，证人证言，被害人陈述，同案犯供述，被告人供述等证据材料。公诉机关认为被告人倪某的行为已构成合同诈骗罪，数额特别巨大，在工程机械合同诈骗案件的共同犯罪中系从犯，具有坦白情节。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十七条、第六十七条第三款的规定，予以判处。被告人倪某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求从轻处罚。经审理查明，2014年5月，被告人倪某及施某（另案处理）为骗取他人车辆，虚构零首付购车的事实，以提供购车首付款贷款为名骗取被害人刘某信任后与之签订抵押合同，以人民币16.5万元（以下所涉币种均为人民币）从被害人刘某处骗取奔驰GLK1辆（不含税价格470,085.47元，增值税额79,914.53元，车辆购置税47,008元，共计597,008元），上述车辆被被告人倪某及施某转卖。被告人倪某分得1万元。同年5月，被告人倪某及施某为骗取他人车辆，虚构零首付购车的事实，以提供购车首付款贷款为名骗取被害人陈某2信任后与之签订抵押合同，以12万元左右从被害人陈某2处骗取福特翼虎牌1辆（不含税价格227,179.49元，增值税额38,620.51元，车辆购置税22,717元，共计288,517元），上述车辆被被告人倪某及施某转卖。被告人倪某分得5、6千元。同年6月，被告人倪某及施某为骗取他人车辆，虚构零首付购车的事实，以提供购车首付款贷款为名骗取被害人康某信任后与之签订抵押合同，以20万元从被害人康某处骗取奥迪Q51辆（不含税价格466,495.73元，增值税额79,304.27元，车辆购置税46,649元，共计592,449元），上述车辆被被告人倪某及施某转卖。被告人倪某分得1万元。被告人倪某及李某1、李某2、彭某（均另案处理）预谋以低首付、分期付款的方式从工程机械销售公司骗取工程机械后变卖牟利。2014年8月底，由李某2找到在银行信用状况不良的凃某，以提供贷款为名诱骗凃某采取分期付款方式购买装载机后抵押给李某1。同年9月1日，彭某带领凃某至湖北柳工机械设备有限公司（住所地武汉市东西湖区新城12支沟湖北现代五金机电城31栋2730号，以下简称柳工公司），由凃某以其名义使用李某1提供的15万元首付款与柳工公司签订装载机购买合同，采取分期付款方式购买装载机2辆（共计价值人民币66.4万元）。当日，凃某为获得贷款将上述装载机交给李某1。同时，李某1指使被告人倪某联系到购车人舒某。同年9月4日左右，李某1以17.5万元/辆，共计35万元的价格将上述装载机出售给孙某等人。被告人倪某分得赃款2万元。上述1辆装载机已由柳工公司自行追回。同年8月底，被告人倪某及李某1、李某2经事先策划，由李某2找到在银行信用状况不良的胡某，由李某2及胡某至柳工公司商谈购机事宜，被告人倪某负责联系购车人。同年9月5日，胡某以其名义使用李某1提供的16万元首付款与柳工公司签订装载机购买合同，被告人倪某及李某1、李某2采取上述相同方式骗取2辆装载机（价值共计66.4万元）。随后，李某1以12万元/辆，共计24万元的价格将上述装载机出售给张某。上述1辆装载机已由柳工公司自行追回。同年9月3日，被告人倪某及李某1、李某2经事先策划，由李某2找到有购买工程机械意向的被害人罗某，以合作购车为名骗取被害人罗某信任，诱使罗某至大治市群力机械有限公司（住所地大治大道（七里界转盘西南边），以下简称群力公司）以其名义使用李某1提供的16万元首付款与群力公司签订装载机分期购买合同，李某1、李某2采取上述相同方式骗取2辆装载机（共计价值61万元）。当日，李某1以14.5万元/辆，共计29万元的价格将该上述装载机出售给被告人倪某联系的购买人章某。所获赃款由李某1、李某2及被告人倪某分赃。2016年1月8日，被告人倪某被公安机关抓获归案。被告人倪某共计参与工程机械合同诈骗3笔、轿车合同诈骗3笔，犯罪数额共计2,460,974元。认定上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明，本院予以确认：1、涉案装载机照片证明，涉案装载机的具体特征。2、报案材料证明，被害人陈某2报案称,其于2014年5月7日被张某及另一名男子骗走鄂Ｈ×××××福特翼虎牌小车一辆。被害人刘某报案称,其于2014年5月30日被张某以零首付购车方式骗走奔驰GLK300一辆。被害人康某报案，称其于2014年6月3日被张某以零首付购车方式骗走奥迪Q5一辆。3、身份材料证明，被告人倪某的身份情况。4、说明、车辆销售合同、车辆信息、购车发票、机动车辆保险单、行驶证、委托书、汽车抵押贷款合同证明，2014年3月21日，刘某向武汉星睿驰汽车贸易有限公司购买奔驰GLK轿车1辆，该车价税合计55万元、车辆购置税47,008元，共计597,008元。2014年3月21日，康某向武汉星睿驰汽车贸易有限公司购买奥迪Q5小型越野客车1辆，价税合计545,800元、车辆购置税46,649元，共计592,449元。2014年5月7日，陈某2向荆门三喜汽车销售服务有限公司购买福特翼虎牌轿车1辆，价税合计265,800元、车辆购置税22,717元，共计288,517元。5、张某身份证证明，施某使用的虚假身份证。6、刘某通话清单证明，刘某于2014年8月多次电话联系施某186××××4799的电话。7、工商银行转账单证明，2014年8月12日，刘某根据施某要求向一账户转账1万元。8、刘某和施某微信记录证明，刘某多次向施某表示要赎回车均被推脱。9、驾驶证及鉴别证明证明，施某给陈某2的鄂Ｈ×××××小型普通客车的行驶证为无效证件。10、出所登记表证明，被告人倪某于2016年1月8日至同年1月13日临时羁押于浙江省金华市看守所。11、工程机械车辆买卖合同、工程机械车辆买卖合同补充协议、借款协议、还款提示、借款还款明细表、工程机械买卖合同、欠条、车辆验收交接表、分期还款计划表、收款单证明，2014年9月1日，被告人凃某与柳工公司签订了两份融资租赁合同，向柳工公司融资租赁2台CLG85**型号装载机。凃某共计支付首付款15万元，余款分11个月分期支付。合同约定凃某未付清装载机全部款项前，装载机所有权属于柳工公司。2014年9月5日，胡某与柳工公司签订了两份融资租赁合同，分期向柳工公司融资租赁2台CLG85**型号装载机。2014年9月3日，罗某支付16万元首付从群力公司购买售价30.5万元的龙工牌装载机2台。12、凃某身份材料、房屋拆迁补偿安置协议证明，柳工公司对凃某进行资信审查，凃某等人提供伪造的房屋拆迁补偿安置协议书。13、柳工公司情况说明、证明材料证明，2014年9月1日，凃某融资租赁2台装载机，截止2015年5月11日，无任何还款记录。胡某购买柳工公司2台装载机，支付首付款16万元后再未支付任何款项。14、舒某报案材料、情况说明、借条、机动车质（抵）押合同证明，2014年9月24日，柳工公司人员将舒某是从倪某处获得装载机拖走后，舒某报警，并向警方提供购买装载机的借条、机动车质（抵）押合同等材料。15、价格认定结论书证明，涉案柳工装载机价值33.2万元，涉案4台柳工装载机价值共计132.8万元。涉案2台龙工牌装载机价值共计61万元。16、胡某房屋拆迁补偿安置协议书证明，柳工公司对胡某进行资信审查，胡某提供房屋拆迁协议。17、涉案人员照片证明，李某1出售胡某融资租赁购买的机械时，胡某拍摄的龚某、贾某、购买人等涉案人员。18、承诺书等材料证明，李某1等人将装载机卖给张某时，提供的胡某签名相关材料。上述材料除胡某签名外，其余部分均为空白。19、转账凭证证明，张某为购买上述装载机向章某、曹某（李某1妻子）名下账户转账的记录。20、机动车质（抵）押合同（个人）、借条照片证明，舒某拿到涉案装载机时借条、质（抵）押合同的原样，甲方处为凃某签字，乙方处为空白，未签字。21、证人李某的证言、辨认笔录证明，2014年3、4月份，苏总总共在星睿驰汽车贸易公司买了3台奥迪Q5、2台奔驰GLK300，苏总不是车主，他只联系购车业务。开的购车发票也不是他，最后上牌的车主不是他。买车是苏总交的钱，先是交2万左右的定金，然后先付车价全款的百分之三十左右的首付款，余下的百分之七十由车主到银行贷款支付（由品诚担保公司先期支付）。其辨认出施某是自称苏总购买3台奥迪、2台奔驰车的人。22、证人秦某的证言证明，我从2013年9月开始在星睿汽车贸易有限公司上班，2014年12月辞职，一直在做汽车销售。我认识一个叫苏总的人。他带几个朋友过来买过5台车，有3台奥迪Q5，两台奔驰GLK。这5台车都是分期付款，是按车价的30%首付，具体金额现在记不清楚。我个人没有收取他的任何费用和好处。这五个车主的名字是廖某、欧某、康某、刘某、梁某。23、证人陶某的证言证明，我是工商银行东西湖区支行的工作人员，负责信用卡、贷款。刘某、欧某、廖某、谭某、康某五个人都是我的客户，他们是品诚公司介绍过来的，全部购买的车辆做抵押。他们几个先订车，定好之后我们去做家访、放贷，客户提车，提车由担保公司全称陪同。24、证人王某的证言证明，2014年9月11日，陕西柳工公司向湖北柳工公司反映凃某从湖北柳工公司购买的两台装载机在陕西低价出售。湖北柳工公司债权总监王某和员工夏某、黄某赶至陕西，伪装成买方在陕西商洛市与装载机卖方舒某见面。舒某称该装载机是车主抵押给他的，并向王某等人出示甲方为凃某、乙方为空白的抵押合同。王某对上述抵押合同、借条拍照。25、证人黄某的证言与证人王某的证言内容基本一致。26、证人夏某的证言证明，2014年8月31日至9月1日，凃某、其老婆及一个朋友到柳工公司，以分期付款方式购买两台装载机。实际支付15万元首付款。2014年9月11日，湖北柳工发现上述凃某购买的装载机在陕西市场上销售。27、证人舒某的证言证明，李某1等人将两台装载机以17.5万元的价格抵押给舒某和另外一个人。抵押合同是空白的，跟着机器走的，机器在谁手上，谁就可以签上名字。舒某手上的抵押合同，是机器被别人抢走后自己签的名字。李某1没有说赎回装载机的事情，双方也没有留联系方式。李某1还说空白的抵押协议是随着装载机走的手续，实际上就是把两台装载机卖给舒某和另外一个人。28、证人孙某的证言证明，2014年9月，孙某通过网上中介联系李某1，李某1以抵押名义将两台装载机以一台17.5万元卖给舒某和另一个买家。空白的抵押合同只是一种形式，是随着装载机流转的手续。29、证人金某的证言证明，2014年9月24日凌晨2时许，舒某停放于未央区李下壕村汉城湖边停车场的装载机被自称柳工集团的人拖走。30、证人杨某的证言证明，凃某家庭经济状况差。2014年9月上旬，凃某要买两辆装载机，然后贷款。31、证人凃某的证言、辨认笔录证明，2014年8月底，我通过专门放贷的丁丁联系龚某。我和龚某见面后商谈贷款的事情，他对我说要我以我的名义从装载机公司购买装载机出来，质押给他们，然后他们向我发放贷款，我答应了。2014年8月31日，龚某带着他老板贾某和我见面，当时我和贾某约定，以我的名义从柳工公司购买两台装载机，然后把这两台装载机质押给贾某他们。贾某他们按照一台15**万元的标准给我发放贷款。过了几天，贾某、龚某和一个戴眼镜的人跟我约着在柳工公司门口见面，贾某给了我1万元支付定金。我跟该公司姓夏的员工说我哥哥有个工地正在施工，而且我的房子马上要拆迁，想买两台装载机。隔了两天，湖北柳工的工作人员说我订购的两台装载机已经到货，要我办理手续并提车，于是我联系龚某，之后，那个戴眼镜的人和我约在柳工公司门口见面，又给我1万元付定金。我拿到钱后付给了柳工，并且签订装载机购买合同。签订合同的后一天，贾某、戴眼镜的、另外一个年轻人陪着我又去柳工公司。贾某他们给了我一些文件，其中一份是机动车质押合同，一份是借条。机动车质押合同是要我把从柳工购买的装载机质押给贾某他们。然后贾某他们给我发放贷款。另外一张借条的内容是由我向贾某贷款用的借条。贾某跟我说这些文件是办理质押车辆发放贷款的手续，签了之后才能生效，于是我就签字了。合同上只让我签名字和日期，金额、利息、贷款金额、相对方等都没有签。他们给了我13万现金，我、眼镜还有付首付款的人将现金给了柳工公司。首付款交完后，眼镜就把凭证拿走了，我、眼镜、柳工公司销售人员一起坐车到白沙洲烽胜路的一个工地收装载机，过了三天的晚上9点钟，龚某要眼镜带我到工地，我看到有一辆车牌号是蒙C开头的挂车在装装载机，我问眼镜是怎么回事，眼镜说有人要买装载机，我问他装载机卖给谁，卖了以后我的贷款是怎么搞，眼镜说贷款我不需要担心，我要是不想卖也可以，把15万元还给他，我没有钱给他，所以就同意了。晚上11点钟，眼镜包了一辆出租车要我跟着一起把装载机送出省，我不同意，眼镜就跟我说我现在不同意也得同意，他和贾某就把我夹着坐在出租车后面，买车的老板坐在前面。我们就一起押车上了一条孝感往十堰的高速公路，每到一个服务区，买车的老板就支付贾某一部分钱。龚某他们只给我了2万元。这2万元是我们押车到的第一个服务区时，贾某给我的，还跟我说这2万元先当做我的生活费，贷款下来后，再从贷款总额里扣除。装载机被拖走以后，龚某、贾某、眼镜的电话都联系不上了。到目前贷款还没有给我。我有个私房，但还没有拆迁，当时柳工的员工要家访，我跟龚某联系柳工要拆迁协议，龚某叫我联系眼镜，要眼镜帮我做了一个假拆迁协议，我就将假拆迁协议给了柳工的夏经理。其辨认出舒某是购买装载机的人；李某1为老板贾某，李某2为龚某；彭某是眼镜，倪某是参与诈骗的人。32、证人章某的证言证明，李某1说武汉东西湖这边有装载机要卖，装载机是黑户以低首付从厂家4S店搞出来的，首付是他出的，随车走的还有黑户签的空白的抵押协议，我把装载机卖给别的买家时，别的买家可以在黑户签的空白抵押协议上签自己的名字，这样就可以逃避法律的打击。2014年9月6日，我和河北邯郸的买家到了李某1指定的工地，装完车后，黑户签的空白的抵押协议等手续就给了邯郸的买家。我是每台14.5万元，一共29万元从李某1那里买的装载机。我没有买家的联系方式。咸宁那边的事情跟东西湖这边的事情是一样的，李某1找人把装载机用低首付的方式搞出来，然后以14.5万元每台的价格卖给我，我转手就以16万元每台的价格转卖给石家庄的买家，这个买家是我通过中介在微信上认识的。随着装载机走的还有黑户签的空白的抵押协议。我没有买家的联系方式。33、证人张某的证言、辨认笔录证明，2014年9月4日，我通过微信认识小章，他说武汉有两台柳工公司的装载机，18.5万元一台。2014年9月6日，我从老家过来跟小章联系。到工地后，小章告诉我车主是胡某，抵押公司领头的人叫老刘。小章没有跟我说这2台装载机赎回的事情，小章就是说这2台装载机是要卖的，是胡某抵押给老刘，老刘现在要把车卖掉，不赎回。小章给了我胡某的抵押手续，这些手续上面只有胡某的签名和手印，其余地方都是空白的。小章还跟我说，这些抵押的手续是跟车走的。我把两台装载机运回邯郸。2015年2月3日，柳工公司的人把一台装载机抢走了。其辨认出李某1、李某2及章某是卖装载机的人；胡某是该装载机机主。34、证人夏某的证言证明，2014年9月5日，胡某在柳工公司以每台首付款8万元购买2台装载机的过程。35、证人胡某的证言、辨认笔录证明，2014年9月初，我在微信上看到黑户贷款广告，我通过中介见到上家龚某。2014年9月2日我和中介余庆以及龚某在五金机电城碰面，龚某要我以他老板的妹妹的名义到柳工公司购买装载机，龚某就跟夏总谈了购买的机型，谈的首付是一辆车8万，两辆车16万，我们交了一辆车的定金1万元。第二天早上夏总和担保公司的人上门回访，签订了购车合同。9月6号交车，10点钟左右，我到藏龙岛跟龚某还有他老板碰面，12点半来了两个自称是担保公司的人，让我签空白的租赁合同、抵押合同，然后龚某和我一起带着钱交了首付，领到合格证和保修单。晚上9点多钟，我和余庆来到藏龙岛，龚某、贾某以及担保公司的其他人已经在现场装车，我们除开拖车司机的8个人分乘两辆的士出发，走到武汉边界时我们被告知不用继续押车。龚某当时给我讲明就是让我去柳工公司谈分期购买装载机，由他们来垫付首付，柳工公司跟我办理交车业务后，车辆由他们代理出租给第三方使用，租金用于偿还我购车每月需要支付的贷款费用，而且他们和我每个月都将从租金中获利一部分。给我贷款按照一台装载机1517万元。其辨认出李某1就是老板贾某，李某2就是龚某；彭某是眼镜，舒某、张某是拖走装载机的人。36、证人陈某1的证言证明，2014年9月3日，罗某在群力公司以每台首付款8万元购买2台装载机的过程及后续款项没有支付。37、被害人罗某的陈述、辨认笔录证明，2014年8月份，龚胜启跟我说他侄子龚某在做工程生意，需要购买工程机械，但资金不够，我可以和他一起合作。过了几天，龚某到通城找我商谈。我和龚某达成口头协议，我出资3万元，龚某出资13万元，以我的名义购买两辆龙工牌装载机，今后的分期款和利息也按此比例出资、分红。2014年9月3日中午，龚某到群力公司咸宁马桥销售服务中心交付了1万元定金，当晚龚某给了我12万元，加上我自己的3万元，一共16万元，交给群力公司，并由我在《工程机械买卖合同》上签字，当场办好2台装载机的交接手续。接着，龚某就找人用拖车把这2台装载机运走。后来我无法联系龚某。其辨认出李某2就是诈骗铲车的男子。38、被害人陈某2的陈述、辨认笔录证明，2014年5月7日，我在QQ上看到无抵押贷款信息，我和联系人约到荆门汽车站见面，我和张某见面后，张某带我去一家卖奥迪车的4S店看车。张某叫我买高价的奥迪或者奔驰车，说以后好用车办理贷款。我嫌车价太高，当时没有办。回荆门三四天，张某打电话问我考虑得怎么样，我问他买车后怎么办理贷款，张某说，买了车后先把车放在他那办理信用卡及贷款，办下来后我把首付款还了后再把车给我，并叫我到荆门卖车的4S店去看一下车。我觉得福特翼虎车比较合适，就和张某联系。他就叫我去4s店和车商谈贷款买车的事情，谈好以后他到荆门来付首付款。后来我和车商谈好车价是274,800元，再加保险费、车辆购置税，车辆总价32万左右，首付款需要118,000元。我第二次去4S店时还付了2,000元定金。过了6、7天，4S店通知我提车，我就和张某联系。2014年5月7日，张某他们来了两个人，有一个我不认识。他们先到的，并已支付了首付款。手续都办好了。张某叫我和他签了一个借款协议，首付款加利息总共13万元，合同在张某那里。我和他口头约定3个月要帮我把我的贷款及帮忙办下来。他同意了，我就把车交给他。当天提车后，车辆手续都在手里，张某说没有行车证不好在路上驾驶车辆，并承诺车开到武汉后就把行车证寄给我，我就同意了。后来我电话联系张某落实贷款的事，他就叫我把资料拿到武汉来。他说有事叫别人带我去办，我说要他出来见面，他也没有来，也没有任何人带我去办贷款，我再打电话张某就打不通了。当晚我就又打电话张某，说我把钱给他，让他把车给我，他不做声挂断了电话，就打不通了。又过了7、8天，刘某找到我说，我们都被骗了。我们到派出所去查张某的身份，查到的人根本不是他，我把行驶证拿到车管所检验，说是假行驶证。其辨认出施某是自称“苏总”、张某的男子；辨认出被告人倪某是和施某一起到荆门提走福特翼虎的人。39、被害人康某的陈述、辨认笔录证明，2014年3月中旬的一天，我告诉刘某想买辆奔驰车，他说QQ群里有个姓苏的网友说买豪车可以零首付，刘某说苏某告诉他最简单的方法就是办高额度的信用卡，通过刷卡分期还款。银行为拉业务通过熟人推广信用卡，他有银行渠道，根据车辆价格及个人征信可以办十万到几十万元的信用卡或是小额贷款，苏某还可以帮忙垫付买车的首付款，等信用卡或是小额贷款办好后，把钱再还给他，他收取垫付金额10%的手续费及信用卡或是小额贷款额度10%的费用。我要刘某帮我操作这个事情。过了3天，刘某说他要到武汉来看车，我给他5,000元，要他帮我订一辆白色奥迪Q5。大约过了一个星期，武汉品诚融资担保有限公司业务员陈强到我家进行了家访。4月15日，我到融资担保有限公司签订了贷款协议，并且在工商银行东西湖支行办理了贷款手续。4月28日，陈强要我到车管所上牌。29号，我把车上了牌，苏某就把车开走了。过了10天左右，我把差他的钱全部还给他，他把车给我了。6月3日，我因为资金周转不好，刘某介绍我把车再押给苏某，我借了苏某20万元，说好押一个月，7月3日，我打电话苏某准备还钱赎车，苏某开始不接电话，后来就联系不上了。其辨认出施某是苏总，也就是自称张某的人；辨认出李某1是2014年4月份办牌时和张某在一起的人。40、被害人刘某的陈述、辨认笔录证明，今年3月份，我在网上发现有零首付贷款分期还款买车的广告，于是我联系一个姓易的，他答应帮我垫支首付款。3月底，我和姓易的，还有张某见面，我说我想买一台奔驰GLK，我朋友老康想买一台奥迪Q5，他们答应帮我们付首付款，他先把车提走，然后帮我们各办40万元额度的信用卡，等信用卡办好后，我们付清他们先交的首付款和利息就还车给我们。后来我们三人一起就来到了位于武昌临江大道的星睿驰汽车销售店去看车，我当时定了一台奔驰GLK300、一台奥迪Q5，并交了定金1万元给销售店。后来担保公司、工商银行、张某都通知我贷款批下来，要我来汉交款。2014年5月二十多号，我和张某在武汉见面，我们签了借款书、典当委托书，要我单方签字，我签了字后，他拿走这些书面文书，我和他去星睿驰汽车销售店，他拿出16.5万现金交了首付款，担保公司的38万元也交给星睿驰汽车销售店。之后，担保公司取走银行批给我的贷款，然后由我每月还款给银行。5月28日，张某从星睿驰汽车销售店提走我的车，并通知我30号来武汉上牌。我和张某一起去车管所上牌后，张某就开走了车。后来无法办理大额信用卡。我们通知他愿意出钱赎回我们的车，但是他一直不见面，只是不断地要我们付定金给他，而且不接我们电话，只是微信联系。后来我于2014年8月上旬汇给张某1万元，但是他收了钱也没有履行还车的承诺。康某到武汉赎车时，我们就和施某和易总，还有一个男的在星睿驰汽车销售店见面，康某把他们垫付的首付款和利息共20万现金给了施某，施某把20万给了那个和他一起的男的，他们就把奥迪Q5给了康某。之后6月份康某自己又把车抵押给施某换了20万元。康某第二次抵押车子时，和施某一起来的还有两个年轻人。其辨认出施某是自称张某、苏总诈骗的人；辨认出李某1是2014年5月康某赎车时与施某在一起的人；辨认出应国莹是联系零首付购车诈骗的人；辨认出康某第二次抵押时在现场的其中一个男子为倪某。41、同案犯施某的供述、辨认笔录证明，我有两张身份证，一张叫张某是假的，办假证的目的是怕客户知道我的真实身份，日后找我的麻烦。我知道使用假身份和客户办理汽车抵押和钱物的借贷是欺骗行为。我们的分工是这样，先期联系客户是我，联系好有人要零首付买车后，我就与买车人谈好，李某1负责出资和把车转手抵押出去。我和买车人见面后，说我们可以先帮他付首付款，还可以帮他联系办大额信用卡（5到20万元的额度），等他办好信用卡把钱取出来，把首付款还给我们并付利息，我们就把车还给他。但是我们办不了大额信用卡，其实是让买车人认为可行的一个幌子，让他们认为不用付首付，只用按期还信用卡的钱和车贷的钱。在零首付抵押诈骗中我用张某的名字，李某1用贾总的名字。我共参与配合办理抵押了六台车，其中我与李某1一起办了两台奥迪Q5、一台奔驰GLK，和倪某一起办了一台翼虎、一台奥迪Q5、一台奔驰GLK。刘某的车批下来，是同样的方法付钱，这次资方不是李某1，而是倪某找的。倪某和他的资方把钱给我以后，我一个人到星睿驰车行付首付款，付完首付款后把付款凭据给了资方。过了三四天，车行通知提车，我和倪某还有他的资方三个人把车提走，我来出面，车子被资方开走。同样过了三四天，车行通知我上牌，我通知倪某把车开到车管所上牌，上完牌担保公司装GPS，然后我们把车开走。刘某的车是黑色奔驰GLK300，总价值是50多万元，首付款是我们支付，余款是客户自己用贷款支付。我分了3万多元，分给小易5,000元，分给倪某1.5万元。过了一个月后，大概5、6月份，刘某又找到我，说康某的车要押给我，我还是联系倪某，倪某联系资方，这次牌照是康某上好了，我们签了合同，我们付给康某扣完利息19.2万元，我给刘某反了2,000元钱。我分了1万多元，倪某分了1万多元。车子被资方开走了。按照四分利息来算，一个月利息是8,000元。2014年6月中下旬，小易之前介绍给我的一个客户主动打电话给我说要借钱，我就找了倪某，倪某就和我去荆门的福特翼虎4S店用同样方法办理的，我们支付的首付12万，钱是倪某付的，付完钱就去上牌子，上完牌子我们就把车开到武汉。这个车子行驶证被我们拿走了，我和倪某在中南路找了一个做假证的办了个假证给的车主。当时倪某说真的行驶证不能给车主，这样转手方便。车主把车开过来以后我们就想把这个车转手。车主找我赎车时，我总是躲着车主。我觉得我就赚我的中介费，资方给不给车和我也没有关系，所以我不想找这个麻烦。其辨认出倪某、李某1是和其一起诈骗的人。42、同案犯李某1的供述证明，2014年9、10月份，李某1与李某2商议找一些银行信用不良并且需要钱的黑户，要这些黑户以自己名义以低首付、分期款的形式购买装载机、挖掘机。黑户把装载机、挖掘机套出来后，李某1再卖出去。由于是黑户背债，与李某1没有关系。李某1一般帮黑户支付两三成首付款，然后要黑户签订一个空白协议，找到买家后就把空白协议给买家。李某1、李某2等人先后诱骗凃某在柳工公司购买两台装载机，胡某在柳工公司购买两台装载机。罗某在龙工公司购买两台装载机。李某1、李某2等人将上述装载机出售后所获赃款分赃。43、同案犯李某2的供述证明，2014年9月份，李某2与李某1商议找人买工程机械或者汽车，李某1帮忙付两三成首付。拿到工程机械或者汽车后抵押给李某1，然后李某1再抵押给其他人。李某1表示可以发放50%的贷款给别人。但在后来实际操作中，李某1就是采取低首付的方式让黑户将工程机械骗出来，然后找人高价把机械卖掉，利润由李某2、李某1分，再给一部分黑户。实际根本没有车价50%的贷款。李某2、李某1等人先后诱骗凃某在柳工公司购买两台装载机，胡某在柳工公司购买两台装载机。罗某在龙工公司购买两台装载机。罗某购买两台装载机人操作模式和凃振兴、胡某等人的操作模式是一样的。具体操作是由李某1和倪某完成。44、同案犯彭某的供述证明，2014年6月份，我通过QQ认识李某2，他跟我说他这边可以做黑户的贷款，黑户与工程机械公司签订买卖合同，首付款有人出资，车子提出来后就会有人买，老刘来操作帮黑户贷款，后期黑户要车就把车拉回来给黑户。李某2和老刘要我跟黑户一起到4S店谈买工程机械的事情，李某2和黑户都说清楚要买什么机械、首付款多少，我就是在一边协助黑户与4S店商谈。实际上以黑户名义买出来的工程机械被老刘以低首付从4S店提出来，再以高价格卖出去，贷款我也没有看到。购买两台装载机的男黑户（凃某）这一笔是我全程参与了。45、被告人倪某当庭对上述事实予以供认。46、到案及破案经过证明，被告人倪某的归案情况本院认为，被告人倪某伙同他人，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取公私财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人倪某在工程机械合同诈骗的共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人倪某归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人倪某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币150,000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月8日起至2026年7月7日止。罚金款于判决生效之日起十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）二、对被告人倪某犯罪所得的赃款、赃物，予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨志丹人民陪审员  艾全民人民陪审员  胡跃治二〇一七年一月四日书 记 员  程 柯