新疆维吾尔自治区额敏县人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）新4221刑初149号 公诉机关额敏县人民检察院。 被告人马小平，男，1986年8月13日出生于塔城市，回族，小学文化，无业，捕前租住塔城市哈尔墩三道巷子。被告人马小平于2004年6月29日被塔城市人民法院以盗窃罪判处罚金二千元，于2004年10月14日因盗窃罪被塔城市人民法院判处有期徒刑一年五个月并处罚金，2011年1月18日因涉毒被塔城市公安局行政拘留，2016年5月16日因涉毒被乌鲁木齐市经济开发区公安分局行政拘留，因涉嫌合同诈骗罪，于2017年3月8日抓获羁押，于2017年3月16日被额敏县公安局刑事拘留，于2017年4月22日经额敏县人民检察院批准逮捕。现羁押于额敏县看守所。 额敏县人民检察院以额检公诉刑诉[2017]148号起诉书指控被告人马小平犯合同诈骗罪，于2017年11月3日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。额敏县人民检察院指派检察员赵文龙出庭支持公诉，被告人马小平到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，1、2016年1月26日，被告人马小平通过伪造的假林权证到额敏县金泰投资管理有限公司抵押贷款224000元，其中担保人龚某系丁世运介绍并有57600元打入丁世运的卡中，12万元用于偿还于某和丁某欠金泰公司的钱款。2、2016年3月，被告人马小平再次通过伪造的假林权证让丁某作为担保人，在额敏县恒鑫投资有限公司抵押贷款221500元，马小平借给丁某50000元后，剩余款用于二人花销。公安机关在侦查过程中，从马小平租住的房间内搜出伪造的塔城林业局的公章和伪造的林权证他项权证。经核实马小平并无林权。公诉机关认为，被告人马小平骗取445500元，要求以合同诈骗罪追究其刑事责任。 被告人马小平辩称，我对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。希望法庭对我从轻处罚，剩下的借款我让家人偿还。 经审理查明:被告人马小平无林地，以伪造的塔城市林业局公章，伪造本人A6500685365塔城林证字（2015）第2745号林权证和林权证抵押他项权证。2016年1月26日，被告人马小平以伪造林权证在额敏县金泰投资管理有限公司（以下简称金泰公司）实际骗取抵押贷款224000元。2016年3月23日，被告人马小平再次以同一伪造假林权证在额敏县恒鑫投资有限公司（以下简称恒鑫公司）骗取抵押贷款221500元。被告人马小平骗取贷款共计445550元，所得贷款用于个人处置及消费。被告人马小平无能力给付到期贷款，于2016年11月逃匿哈密市。额敏县公安局于2017年3月22日在马小平租住房间内搜出并扣押伪造塔城市林业局公章一枚、吴选坤林权证一本、林权证抵押他项权证6张、手机OPPO一部、手机NEWMIND一部、马小平身份证一张、马小平林权证一本。案发后，被害人许某借款200000元已由金泰公司偿还。丁某归还恒鑫公司借款50000元。 上述事实有经过庭审质证的以下证据证实： 一、书证。 1.被告人马小平身份信息。 证实：被告人马小平身份信息。 2.报案材料、受案登记表、立案决定书。 证实：受害人王某、许某、彭某报案情况及公安机关进行立案。 3.到案经过、抓获证明。证实：2017年3月8日，哈密市伊州区公安局在哈密市伊州区回城乡附近抓获马小平。 4.搜查笔录、扣押清单。证实：2017年3月22日，额敏县公安局依法在马小平租住的位于塔城市哈尔墩三道二巷子三楼301室中搜出并扣押塔城市林业局公章一枚、吴选坤林权证一本、林权证抵押他项权证6张。 5.塔城市林业局说明。证实：马小平持有A6500685365塔城林证字（2015）第2745号林权证和林权证抵押他项权证均为假证。 6.额敏县公安局调取被告人马小平在金泰公司贷款文件：权利人马小平A6500685365塔城林证字（2015）第2745号林权证、林权证抵押他项权证、借据、借款合同、额敏县公证处（2016）新额公经证字第130号公证书。调取被告人马小平在恒鑫公司贷款文件：权利人马小平A6500685365塔城林证字（2015）第2745号林权证、林权证抵押他项权证、借据、收到款项确认函、担保书、收款中国农业银行卡复印件、借款合同、额敏县公证处（2016）新额公经证字第340号公证书。证实：2016年1月26日马小平以伪造林权证抵押通过金泰公司向许某借款250000元，龚某为担保人。借款期限至2016年11月25日。2016年3月22日马小平以伪造林权证抵押通过恒鑫公司向王某借款250000元，2016年7月21日还款，借款有丁某担保。马小平提供接受贷款其父马某×××农行卡。9月28日马小平将借款期限延长至2016年10月27日，并由胡三担保。 7.中国农业银行银行卡交易明细清单。证实：马小平提供给恒鑫公司的收款银行卡，户名为马某，2016年3月23日，恒鑫公司（0772）卡分两次转入200000元、21550元，共计221550元，并与当日转账给丁某50000万元。 8.金泰公司借款明细。证实：马小平以伪造林权证抵押通过金泰公司借款25万元，扣除咨询费8000元、利息18000元，剩余款224000元。偿还丁某、于某借款120000元，剩余104000元。金泰公司通过张某转账给丁某农行卡57600元，剩余46400元为现金给付。 9.塔城市人民法院（2004）塔刑初字第66号、119号刑事判决书、（2004）塔民一初字第826号民事调解书、收条、结案报告、额敏县人民法院（2015）塔民一初字第379号民事判决书、执行通知书。证实：马小平于2004年6月29日被塔城市人民法院以盗窃罪判处罚金二千元。于2004年10月14日因盗窃罪被塔城市人民法院判处有期徒刑一年五个月。于2015年6月26日被塔城市人民法院调解并执行马阿英社2000元借款。于2015年5月6日被额敏县人民法院判决给付赊欠摩托车款共计9478元，现转入执行阶段。 10.许某收条、恒鑫公司收条证明（复印件）。证实：被害人许某借款200000元已由金泰公司偿还。丁某归还恒鑫公司借款50000元。 二、物证。伪造塔城市林业局公章一枚、吴选坤林权证一本、林权证抵押他项权证6张、马小平林权证一本。 证实：被告人马小平实施诈骗工具。 三、证人证言。 1.丁某询问笔录。证实：2016年2月份，索荣龙让我帮马小平在金泰贷款公司通过抵押林权贷款25万元，我问马小平借了5万元，贷款到期后贷款公司给我打电话说钱到期了，我就把马小平领到贷款公司，马小平说钱没到位，公司让马小平先付8000元的利息，过了的一段时间贷款公司又打电话，我就给马小平打电话，结果联系不到马小平。马小平总共给我拿过两个他的林权证，让我给他帮忙找贷款公司给他贷款，分别是金泰公司和恒鑫公司。第一个是金泰贷款公司，他说林权证是他自己的，我就给帮忙找了龚某夫妇做了担保人，贷款了25万元，马小平说这个钱他和索荣龙一起用。第二次马小平说别人欠他钱，林权证过户到他头上了，让我帮他找贷款公司贷款，我就联系恒鑫公司，我作为担保人给马小平贷款25万元，然后我问马小平借了5万元。在办理贷款的时候我不知道林权证是假的。2016年1月，索荣龙打电话叫我去他的塔城食堂，他拿着一个林权证问我能不能贷款，他说这是马小平的，我说额敏县可以，接着没过几天，我和马小平、索荣龙去了额敏县金泰公司，金泰公司的业务员说要去看林子，我们就带着他去，他说要找个担保人，我就找了龚连成，马小平就说他有一个老哥在林业局，他就做了他项权证，第二天马小平带着手续，我们三人一起来到金泰贷款公司，因为于峰欠贷款公司14万元，剩余的钱全部马小平拿上了，大概还有10万元，马小平拿上钱以后，后来他说把5万元给了索荣龙。 2.马某询问笔录。证实：我是恒鑫公司业务经理。2016年3月22日，马小平和丁某来到公司说在塔城市恰夏乡巴斯阿树塔斯村有120亩林地，当天就到恰夏看了这片林地，当时就估价25万元，他们抵押借款，做完公证以后，理财人王某就把钱打给借款人马小平了。2016年11月中旬，马小平和丁某都找不到，就想去塔城市法院执行这片林地。听村队上人说马小平没有树林，我就到塔城市林业局查，结果发现林权证时假的，林权证他项权证也是假的。2016年12月中旬，马小平找不到了，电话不接，丁某也找不到，电话也不接。 3.仲某询问笔录。证实：我是金泰公司业务经理。2016年1月份，马小平拿着一个林权证来我们公司，领着两个担保人，一个叫龚某，一个叫王国华，还有一个叫丁某。说是要用林权证抵押贷款，我们看了林权证，然后到公证处公正了一下，马小平把林权他项证拿来，我们公司审核后，就对马小平要求看林地，随后马小平带着公司人就去看了林地，我们公司就和他签订了借款合同，龚某和王国华做了担保。 4.杨某询问笔录。证实：2016年6月份，我和我前夫马小平复婚，7月份丁某找马小平，给马小平说清贷款利息，让马小平找钱，丁某说他也想办法找钱，当时我不知道什么事情。7月中旬，贷款公司的人给丁某打电话，丁某就来找马小平，我听到丁某给马小平说，让他把麦子卖掉，剩下的事情丁某来跑。到八月份，丁某把马小平接到塔城黑骆驼餐厅，我也跟着去了，看见餐厅老板胡三尔、丁某、额敏县贷款公司的人，胡三尔对马小平说事情他和丁某摆平。8月份，马小平到北京去玩，丁某把贷款公司的人带到恰夏我婆婆住的房子，给贷款公司的人说家里的牛羊都是马小平的，给贷款公司说不会赖账，之后丁某给我婆婆说马小平的合同是假的，让我婆婆凑钱还钱。过了半个月，丁某找马小平，拿了一个林权证和一个章子，他对马小平说把这个东西放好，过两天他就用这个贷点钱给马小平用一点，让马小平再找一个担保人，丁某走了我就问马小平，马小平就是不说，我就知道林权证和章子是假的，我就把林权证撕掉了，马小平说是真的你撕掉干吗。到9月份，丁某问马小平要林权证，马小平说被我撕掉了，丁某就说让马小平先拖着，丁某去找钱，把人打发了，最后贷款公司的人跟着我们的车，丁某在车上对马小平说找钱清利息，问马小平合同是真的假的你不知道吗，我就对丁某说，作为担保人，合同是真的假的你不知道吗，丁某对我说，他给马小平帮了多少忙。晚上马小平喝多回来，我问他，他说合同是丁某给他的，丁某说他头上欠账太多了，没人给他贷款，用马小平贷款。2016年11月，丁某给马小平打电话让他到塔城龙久宾馆，丁某给马小平一部手机和2000元钱，说不要玩智能手机，有卫星定位呢，马小平说这么严重吗，丁某说合同是假的，你在亲戚家待两天，丁某就问马小平那个章子呢，还说那个章子谁都不要给，让马小平把章子放到他朋友那里，马小平就跑到哈密去了，过了几天马小平被公安局抓了。 5.孔某询问笔录。证实：2016年6月份我给马小平开车的时候，我在副驾驶翻出一个塔城市林业局的公章，我就问马小平是不是真的，他说是真的，他拿出来用一下，我就说肯定是假的，马小平他喜欢吹牛。还是6月份左右马小平拿出一个林权证让我看，我一看林权证上面写的马小平的名字，有180多亩林权，我一想他根本没有林地，他不知道在哪儿办出来的假林权证，他就对我说要用这个林权证贷款，问我有没有认识的贷款公司永林权证抵押贷款，说是要有的话带出来给我介绍费。他没有林地哪来的林权证，再说我还见他拿的公章肯定是假的，当时他在塔城借了好多人的钱都在问他要钱呢，他哪有这么大的本事。 6.颜某询问笔录。证实：2016年9月份左右，我和马小平当时缺钱，就商量找点钱出来，马小平说办假的房产证和林权证，找人贷款出来，但是要把房产证和林权证名字户主写成我的，到时钱一人一半，我就答应了。过了几天马小平拿出一个林权证和一本房产证让我看，林权证上写的我的名字，房产证上写的也是我的名字，林权证写的是恰夏乡三大队一片的树林，说找一个担保人，给担保人30000元。9月份在塔城，马小平把办好的假的房产证和林权证一起给我，马小平还领着一个哈族女的，还有马小平的一个男性朋友，一起到了给我们放贷款的一个哈族女性的食堂内，到了以后放款人看了一下说可以，当天就给我们放款15万元。马小平给我25000元，说等过两天再给其他一半的钱。一个月后，放款人问我要利息，我就给放款人15000元利息。2016年12月份，放款人让我还账，我给马小平打电话他关机，担保人也联系不到，我又给放款人30000元。 7.得某询问笔录。证实：当时有一个哈族女的叫新华，找到我说颜某要用钱，问我借，颜某用自己的额敏县润泽苑房产证和塔城市恰夏乡300亩林地的林权证向我借款，当时商量问我借15万元。我就从信用社取出15万元，直接给了颜某，然后写了一个条子，借条上只有颜某签字，当时说一个月内把钱还给我，新华给我做口头担保，还有一个男的在场不知道叫什么。 8.巴某询问笔录。证实：马小平是我们队上的人，我们不常来往。我没有树林，没有林权证，马小平没有给我提过林权证的事情，我没有给马小平过户过林权证。 四、受害人陈述。 1.受害人王某陈述。 证实：2016年3月22日，马小平需要用钱，到恒鑫公司借钱，公司就找到我，他通过林权证抵押，我给他借款25万元，借款4个月，到期日为2016年7月21日。我把25万元通过恒鑫公司的转账机转给马小平×××农行卡上，2016年3月22日写了借据、收到确认函、丁某的担保书、额敏县公证书，林权证压在我这。3月23日马小平把林权证抵押他项权证交给恒鑫公司，后面又把林权他项证给了我。后来马小平到公司延期，公司把之前的利息打给我。后来又找马小平，马小平没钱还，当时就准备把马小平起诉到塔城市，发现林权证、抵押他项权证是假的，我就报案了。 2.受害人彭某陈述。证实：2016年1月，马小平、龚某，还有龚连成的媳妇王国华来我的公司，是丁世运带来的，马小平拿着他的林权证说要用林权证抵押贷款，借款5个月，抵押贷款250000元，让龚某给马小平担保，我们就同意了。我们工作人员给许某打电话，许某带着张化奇到了公司，总共带了250000元，扣除服务费等，实际给马小平贷款224000元，但是丁某和一个叫于某的人还在我们公司有120000元的欠款，扣除120000元，实际马小平拿到手上104000元，马小平拿上其中的46400元现金，剩余的57000元就直接打到丁某的农行卡上。 3.受害人许某陈述。证实：2016年1月，金泰公司给我打电话说有人借钱，金泰公司的人、借款人马小平还有担保人就去了公证处。公证做好，签订借款250000元借款合同以后，我就将250000元直接打到金泰公司指定的马小平卡上。2016年6月，金泰公司把钱给我还掉了。 五、被告人供述与辩解。 证实：我跑去哈密市因为我借钱用了假的林权证，额敏县理财公司一直在找我，我不想他们找到我。3月份，林权证和林权他项证是张建华给我办的，我和丁世运把林权证拿上到投资理财公司，公司说可以用林权证抵押借款，林权证抵押他项权证上的名字是我自己填上去的。在恒鑫投资公司扣完利息给我转账221550元，钱转给我后我给丁某转账50000元。剩下的钱我和丁某跑乌鲁木齐、阿勒泰吃饭、玩花掉了，花到哪里了我也不知道。我在额敏县办理过两次抵押贷款，一个是恒鑫公司，一个是金泰公司。在我租住的房子里搜出的林业局公章和林权证抵押他项权证是我找乌鲁木齐的人做的公章，林权证他项权是我复印的。因为我有假的林权证，但是做不了林权证抵押他项权在，所以我就找人做的假的塔城市林业局的公章。林权他项权证是丁某复印的。马某是我父亲，我将恒鑫公司224000元钱打入我父亲的卡里。因为龚某还欠贷款公司的钱，丁某意思给龚某还贷款公司的账，贷款公司直接扣除了224000元中的14万元，剩下的84000元，因为胡三尔说他的丫头在乌鲁木齐动手术，说是借我5万元，我就给他借了5万元，剩余的34000元我就自己拿上。 六、辨认笔录。 证实：1.颜某辨认为其办理假的房产证和林权证的被告人马小平。2、得某辨认和颜某、新华一起到店里借款的人（叫不出名字）为马小平。3、马小平辨认给他林权的巴某。 本院认为，被告人马小平以非法占有为目的，以伪造本人林权证和林权证抵押他项权证诱骗金泰公司、恒鑫公司理财人与其签订借款合同，骗取抵押贷款445550元，所得贷款用于个人处置及消费。被告人马小平无意也无能力给付到期贷款，采取中断与受害人联系方式逃匿外地逃避履行还款义务。被告人马小平诈骗数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应当依法惩处。被告人庭审中自愿认罪，依法可对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人马小平犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2021年3月7日止。） 二、继续追缴被告人马小平犯罪所得395550元，发还受害人。作案工具伪造塔城市林业局公章一枚、吴选坤林权证一本、林权证抵押他项权证6张、马小平林权证一本予以没收。发还被告人马小平手机OPPO一部、手机NEWMIND一部、马小平身份证一张。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向塔城地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 岩 人民陪审员  胡多成 人民陪审员  刘增喜 二〇一八年一月二十三日 书 记 员  余 洋