重庆市第二中级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)渝02刑终480号原公诉机关重庆市巫溪县人民检察院。上诉人（原审被告人）肖连品，男，1962年1月21日出生于重庆市巫溪县，汉族，初中文化，个体医生。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年5月23日被巫溪县公安局刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于巫溪县看守所。重庆市巫溪县人民法院审理巫溪县人民检察院指控原审被告人肖连品犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年10月27日作出（2016）渝0238刑初12号刑事判决，肖连品不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。巫溪县人民法院判决认定，2013年12月至2015年1月，被告人肖连品为了从他人处赚取利息，以投资客车、工程、帮人借钱等理由，按照1%至2%的月利率，先后向存款人金忠高、李定平等73人吸收存款631.4万元，当时支付利息17.9965万元，余本金613.4035万元。案发前肖连品已归还本金10万元，尚欠本金共计603.4035万元未归还。具体事实如下：1、2013年12月12日，以1.5%月利率向存款人金忠高吸收存款5万元，支付利息0.075万元，尚欠本金4.925万元未归还。2、2014年1月25日至11月10日，以1%月利率分5次向存款人李定平吸收存款38.2万元，支付利息4.584万元，尚欠本金33.616万元未归还。3、2014年2月8日至5月15日，以1.5%月利率分2次向存款人易守春（系刘正菊的丈夫）吸收存款本金共计10万元，未归还。4、2014年2月14日，以1%月利率向存款人ＸＸ生吸收存款8万元，支付利息0.96万元，尚欠本金7.04万元未归还。5、2014年2月15日，以1.5%月利率向存款人刘正香吸收存款本金1万元未归还。6、2014年2月19日，以1.2%月利率向存款人梁伦富（系杜正香的丈夫）吸收存款0.5万元，支付利息0.06万元，尚欠本金0.44万元未归还。7、2014年2月20日，以1%月利率向存款人陈世保吸收存款4万元，支付利息0.48万元，尚欠本金3.52万元未归还。8、2014年2月26日，以1%月利率向存款人胡世禄（系向英居的丈夫）吸收存款本金2万元未归还。9、2014年3月4日，以1.5%月利率向存款人刘娟吸收存款6万元，支付利息0.09万元，尚欠本金5.91万元未归还。10、2014年4月13日至11月13日，以1.5%月利率分4次向存款人黄阳贵吸收存款共计50万元，支付利息0.675万元，尚欠本金49.325万元未归还。11、2014年4月21日，以1.5%月利率向存款人周定安吸收存款5万元，支付利息0.075万元，尚欠本金4.925万元未归还。2014年9月8日，以1.5%月利率向存款人向美居（系周定安妻子）吸收存款本金4万元未归还。12、2014年5月23日至9月12日，以1.5%月利率分2次向存款人肖光军（系胡代彩的丈夫）吸收存款本金15万元未归还。13、2014年5月25日，以1.5%月利率向存款人王廷香吸收存款5万元，支付利息0.075万元，尚欠本金4.925万元未归还。14、2014年6月7日，以1.5%月利率向存款人罗克炳（系张地菊的丈夫）吸收存款本金6万元未归还。15、2014年6月27日，以1.5%月利率向存款人向碧居吸收存款本金5万元未归还。16、2014年6月30日，以1.5%月利率向存款人魏燕吸收存款5万元，支付利息0.075万元，尚欠本金4.925万元未归还。17、2014年7月2日至11月30日，以1%月利率分4次向存款人范绪彩吸收存款共计32.5万元，支付利息0.96万元，尚欠本金31.54万元未归还。18、2014年7月12日，以1%月利率向存款人黄再凤吸收存款10万元，支付利息1.2万元，尚欠本金8.8万元未归还。19、2014年7月23日，以2%月利率向存款人陈义翠吸收存款共计10万元，支付利息0.2万元，尚欠本金9.8万元未归还。20、2014年7月26日，以2%月利率向存款人杨吉玲非法吸收存款本金10万元未归还。21、2014年7月27日至11月27日，以1.5%月利率分2次向存款人刘诗国吸收存款共计6万元，支付利息0.09万元。尚欠本金5.91万元未归还。22、2014年8月1日，以1.5%月利率向存款人冉山林、刘照兰夫妇吸收存款本金1万元未归还。23、2014年8月9日，以2%月利率向存款人李良华吸收存款5.6万元，支付利息0.6万元，尚欠本金5万元未归还。24、2014年8月12日至11月21日，以1%月利率分3次向存款人赵德清吸收存款共计12万元，支付利息0.72万元，尚欠本金11.28万元未归还。25、2014年8月14日，以1.5%月利率向存款人朱国英（系何庆林的妻子）吸收存款本金5万元未归还。26、2014年8月19日，以1.5%月利率向存款人陆伟（系陆作保的儿子）吸收存款本金20万元未归还。27、2014年8月20日至9月18日，以1.5%月利率分2次向存款人杨宗友吸收存款共计10万元，支付利息0.09万元，尚欠本金9.91万元未归还。28、2014年8月24日，以1.5%月利率向存款人姚开朗非法吸收存款本金5万元未归还。29、2014年9月2日至10月19日，以1.5%月利率分2次向存款人姚厚敏吸收存款本金共计6万元未归还。30、2014年9月2日，以1.5%月利率向存款人徐明英吸收存款本金2万元未归还。31、2014年9月8日，以1.5%月利率向存款人刘达平吸收存款4万元，支付利息0.06万元，尚欠本金3.94万元未归还。32、2014年9月12日，以1.5%月利率向存款人沈福基吸收存款本金3万元未归还。33、2014年9月14日，以1%月利率向存款人尹小燕吸收存款3万元，支付利息0.03万元，尚欠本金2.97万元未归还。34、2014年9月21日，以1.5%月利率向存款人向奎居吸收存款本金6万元未归还。35、2014年9月27日，以2%月利率向存款人姚厚第吸收存款10万元，当时支付利息0.2万元，尚欠本金9.8万元未归还。36、2014年9月27日，以2%月利率向存款人姚睿吸收存款30万元，当时支付利息0.6万元，尚欠本金29.4万元未归还。37、2014年9月28日，以1.5%月利率向存款人陈义满吸收存款5.5万元，当时支付利息0.0825万元，尚欠本金5.4175万元未归还。38、2014年10月3日，以1.5%月利率向存款人姜永碧吸收存款5.6万元，当时支付利息0.085万元，尚欠本金5.515万元未归还。39、2014年10月5日，以1%月利率向存款人谭金权（系朱贤米的丈夫）吸收存款本金10万元未归还。40、2014年10月6日，以1.5%月利率向存款人魏书杰（系何启香的丈夫）吸收存款7万元，当时支付利息0.105万元，尚欠本金6.895万元未归还。41、2014年10月9日，以1.5%月利率向存款人肖自国、明道春夫妇吸收存款本金10万元未归还。42、2014年10月16日，以1%月利率向存款人廖云兰吸收存款7万元，当时支付利息0.07万元，尚欠本金6.93万元未归还。43、2014年10月17日至11月14日，以2%月利率分2次向存款人李游海、肖乾兵夫妇吸收存款共计8万元，当时支付利息0.06万元，尚欠本金7.94万元未归还。44、2014年10月20日，以2%月利率向存款人张晓红吸收存款5万元，当时支付利息0.1万元，尚欠本金4.9万元未归还。45、2014年10月22日，以2%月利率向存款人沈耀彬吸收存款本金10万元未归还。46、2014年10月23日，以2%月利率向存款人李黎明吸收存款4万元，当时支付利息0.08万元，尚欠本金3.92万元未归还。47、2014年10月23日至12月6日，以1.5%月利率分2次向存款人冉洪秀吸收存款本金共计17万元未归还。48、2014年10月24日，以1%月利率向存款人谭正平（系赵长英的丈夫）吸收存款6万元，当时支付利息0.72万元，尚欠本金5.28万元未归还。49、2014年10月28日至2015年1月7日，以1%月利率两次向存款人胡青山吸收存款共计7.5万元，当时支付利息0.72万元，尚欠本金6.78万元未归还。50、2014年11月3日至6日，以2%月利率两次向存款人余成林、陈青翠夫妇吸收存款本金共计8万元未归还。51、2014年11月22日，以2%月利率向存款人易辉光吸收存款本金7万元。尚欠本金7万元未归还。52、2014年11月25日，以2%月利率向存款人李兴斌吸收存款2万元，当时支付利息0.08万元，尚欠本金1.92万元未归还。53、2014年11月30日，以1%月利率向存款人王晓燕吸收存款2万元，当时支付利息0.24万元，尚欠本金1.76万元未归还。54、2014年11月30日，以1%月利率向存款人黄文琼、胡定堂夫妇吸收存款20万元，当时支付利息0.2万元，尚欠本金19.8万元未归还。55、2014年12月3日，以1.5%月利率向存款人詹玲（系何启英的女儿）吸收存款7万元，当时支付利息0.105万元，尚欠本金6.895万元未归还。56、2014年12月4日，以1%月利率向存款人李友财吸收存款2万元，当时支付利息0.12万元，尚欠本金1.88万元未归还。57、2014年12月16日，以1%月利率向存款人聂光友吸收存款7万元，当时支付利息0.07万元，尚欠本金6.93万元未归还。58、2014年12月17日，以2%月利率向存款人张成祥吸收存款20万元，当时支付利息0.4万元，尚欠本金19.6万元未归还。59、2014年12月19日，以1.5%月利率向集资参与人郑亚兰吸收存款20万元，当时支付利息0.3万元。后归还10万元，尚欠本金9.7万元未归还。60、2014年12月20日，以2%月利率向存款人刘兴珍吸收存款9万元，当时支付利息0.1万元，尚欠本金8.9万元未归还。61、2014年12月20日，以2%月利率向存款人邓昌芳吸收存款10万元，当时支付利息0.6万元，尚欠本金9.4万元未归还。62、2014年12月23日，以1%月利率向存款人谭兴权吸收存款15万元，当时支付利息0.9万元，尚欠本金14.1万元未归还。63、2014年12月23日，以2%月利率向存款人王度美吸收存款本金10万元未归还。64、2014年12月27日，以1%月利率向存款人廖天勇吸收存款7万元，当时支付利息0.07万元，尚欠本金6.93万元未归还。65、2014年12月31日，以2%月利率向存款人易守朝吸收存款本金3万元未归还。66、2015年1月1日，以1.5%月利率向存款人何启兰吸收存款10万元，当时支付利息0.15万元，尚欠本金9.85万元未归还。67、2014年8月3日至2015年1月1日，以1%月利率分4次向存款人陈世春吸收存款9万元，当时支付利息0.74万元，尚欠本金8.26万元未归还。上述事实，有受案登记表、立案决定书、借据、银行存款凭据、汇款凭据、收款收据、民事判决书、民事调解书、扣押决定书、扣押清单、股份转让协议书、证人证言，被告人供述等证据予以证实，足以认定。巫溪县人民法院判决认为，被告人肖连品违反国家金融管理法律法规，在未经有关部门批准和没有取得合法吸收公众存款相关资质的情况下，为了筹集资金转借他人赚取利息而向社会公众公开宣传集资信息，非法吸收公众存款共计613.4035万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。肖连品到案后能如实供述罪行，且已归还存款人部分存款，根据被告人肖连品的犯罪情节以及社会危害程度等具体情况，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第三条第二款第（一）项的规定，判决：一、被告人肖连品犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金10万元。二、责令被告人肖连品退赔各存款人存款本金603.4035万元。上诉人肖连品提出属于民间借款关系、不构成犯罪的上诉理由。经本院二审审理查明上诉人肖连品吸收公众存款600余万元的事实、证据与一审判决认定的事实、证据相同。本院予以确认。本院认为，上诉人肖连品违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款600余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，上诉人肖连品通过向不特定多数人吸收资金存款，扰乱金融秩序，给众多存款人带来巨大经济损失，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。一审判决认定事实和适用法律正确，并根据上诉人肖连品的犯罪情节及社会危害程度，量刑适当。上诉人肖连品关于只是民间借款关系、不构成犯罪的上诉理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 谭 辉审判员 刘 梅审判员 余 华二〇一七年一月十二日书记员 牟其凤