四川省平昌县人民法院刑 事 判 决 书(2017)川1923刑初116号公诉机关四川省平昌县人民检察院。被告人包某某，男，汉族，小学文化，个体经商。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年3月2日在达州市被抓获，同日被刑事拘留，同年4月7日被执行逮捕。现羁押于平昌县看守所。四川省平昌县人民检察院以平检公诉刑诉〔2017〕114号起诉书指控被告人包某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平昌县人民检察院指派检察员罗静出庭支持公诉，被告人包某某到庭参加诉讼。现已审理终结。四川省平昌县人民检察院指控：2009年至2016年期间，被告人包某某以经营平昌县响滩镇二龙路大众超市需要囤货、归还银行贷款、购房、购车需要资金为由，以1%至2%不等的月息为回报，在社会上向赵某某等24个不特定对象借款共计现金人民币145.166万元，其中归还本金人民币3.2万元，支付利息人民币11.407万元。为证明上述事实，公诉机关当庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人包某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。被告人包某某对公诉机关指控的罪名无异议，辩解称在王某某处借款本金是17万多；陈某某处现只下欠4、5万元；彭某某处还本金大概有2.5万元左右；杨兴寿处已还本3万元；另外其他借款的利息均支付到2015年12月止，请求从轻处罚。经审理查明：2009年至2016年期间，被告人包某某以经营平昌县响滩镇二龙路大众超市需要囤货、归还银行贷款、购房、购车需要资金为由，以1%至2%不等的月息为回报，在社会上向赵某某等20余名不特定对象借款共计现金人民币117.5万元，其中归还本金人民币1.1万元，支付利息人民币10.047万元，造成被害人损失106.353万元。具体事实如下：一、2015年4月4日，被告人包某某在赵某某处借款0.7万元，约定月利息1%，偿还本金0.1万元。二、2013年6月10日、2013年9月9日，被告人包某某在熊某某处分别借款1万元、1万元，共计2万元，约定月利息1%，支付利息0.18万元，偿还本金0.5万元。三、2010年4月1日，被告人包某某在鲜某某处借款1万元，约定月利息1%。四、2014年10月1日，被告人包某某在徐某某处借款2.2万元，约定月利息1%。五、2012年10月、2015年1月，被告人包某某在文某某处分别借款3万元，1万元，共计4万元，约定月利息2%，已支付利息0.82元。六、2012年1月1日、2012年3月1日、2012年5月1日、2012年6月11日、2012年6月14日、2012年11月11日、2013年4月1日、2013年8月18日、2014年2月1日，被告人包某某在龙某某处分别借款6.4万元、2.3万元、2万元、1.3万元、1万元、0.5万元、3万元、6万元、1.5万元，共计24万元，均约定月利息2%，已支付利息2.8万元。七、2015年1月26日、2015年1月20日、2015年2月5日、2015年2月8日、2015年11月5日，被告人包某某在彭某某处分别借款5万元、5万元、3万元、3万元、0.4万元，共计16.4万元，约定月利息2%，已支付利息2万元。八、2013年10月18日、2014年2月6日，被告人包某某在杨某某处分别借款3.2万元、3.2万元，共计6.4万元，约定月利息1%，已支付利息0.12万元。九、2009年4月21日、2010年10月5日被告人包某某在陈某甲处分别借款1万元、3万元，共计4万元，约定月利息1%，已支付利息0.5万元。十、2014年10月6日、2014年10月23日被告人包某某经韩某某介绍在韩某甲处借款0.5万元，在苟某某处借款0.7万元，共计1.2万元，约定月利息1%，已支付利息0.072万元。十一、2014年5月14日、2014年5月25日、2015年6月20日、2015年7月9日、2015年9月10日，被告人包某某在杨某甲处分别借款3万元、0.4万元、0.2万元、4万元、1万元、1.1万元，共计9.7万元，约定月利息1.5%。十二、2010年5月5日、2011年5月1日、2011年6月10日、2011年11月25日、2015年8月30日，被告人包某某在何某某处分别借款2万元、0.5万元、0.5万元、1万元、4.7万元，共计8.7万元，约定月利息1%、1.5%不等，已支付利息2.865万元。十三、2015年3月14日、2015年9月11月，被告人包某某在梁某某处分别借款1.2万元、0.2万元，共计1.4万元，约定月利息1.5%。十四、2014年2月20日、2014年11月5日被告人包某某在陈某乙处分别借款3万元、1万元，共计4万元，约定月利息1%，偿还本金0.5万元。十五、2013年1月1日、2014年1月1日被告人包某某在袁某某处分别借款1万元、0.5万元，共计1.5万元，约定月利息1.5%，已支付利息0.1万元。十六、2013年2月至2015年7月1日，被告人包某某在王某某处借款共计18万元，约定月利息2%，已支付利息0.55万元。十七、2014年1月1日，被告人包某某在韩某乙处借款1万元，约定月利息1.5%。十八、2013年10月1日，被告人包某某在胡某某处借款1万元，约定月利息2%，已支付利息400元。十九、2015年3月，被告人包某某在唐某某、张某某夫妻处借款1.3万元，约定月利息1%。二十、2015年，被告人包某某在杨某丙处多次借款共计4万元；约定月利息1%。二十一、2014年4月1日，被告人包某某在易某某处借款5万元，约定月利息1%。上述事实，有公诉机关提交并经质证、认证的下列证据在案证实：1、《受案登记表》、《立案决定书》，证实案件来源。2、被告人包某某的常住人口信息表，证实其自然人情况及刑事责任能力。3、到案情况说明，证实包某某于2017年3月2日被抓获。。4、被害人赵某某、熊某某、鲜某某等20余名被害人的陈述及借条复印件、银行转款凭条等相关书证，证实被告人包某某非法吸收公众存款的犯罪事实及经过。5、被告人包某某对上述证据证明的事实供认不讳。本院认为，被告人包某某扰乱金融秩序，以个人的名义向社会不特定对象约定利息回报吸收存款，数额巨大的犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。关于公诉机关指控包某某于2015年3月、7月、11月在韩某某处分别借款0.3万元、0.2万元、0.2万元，及2014年在鲜宣仕借款6万元的意见，经查，在借款时没有约定给付回报，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故不予认定为犯罪事实。关于公诉机关指控包某某在陈某某处分七次借款共计12.4万元的意见，经查，陈某某的陈述与包某某的供述内容不一致，且书证借条明确没有约定给付回报，系事实不清、证据不足，故不予认定为犯罪金额。对公诉机关指控包某某2015年7月1日在王某某处借款22.066万元的意见，经查，其中有4.066万元系利息，应当从犯罪金额中扣减，实际借款本金18万元，故依法予以纠正。对公诉机关指控包某某2015年在杨某某处借款4.2万元的意见，经查，在案书证显示仅有1万元的数额，杨某某的妻子陈某乙陈述借给包某某4.2万元，包某某供述只借了4万元，根据证据规则，本院认为应当认定该笔犯罪数额为4万元。关于被告人包某某辩解称部分借款已还款及支付利息的意见，与审理查明的事实不符，不予采纳。被告人包某某有初犯、当庭认罪悔罪的酌定从轻量刑情节。本院为打击犯罪，维护国家金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人包某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元人民币。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月2日起至2020年3月1日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳)。二、责令被告人包某某退赔各被害人的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  何中正人民陪审员  肖岚芳人民陪审员  陈明珍二〇一七年九月二十九日书 记 员  胡 艳附本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。