江苏省宜兴市人民法院刑 事 判 决 书(2014)宜刑二初字第171号公诉机关宜兴市人民检察院。被告单位江苏远洲纤维科技有限公司，住所地宜兴市杨巷镇城典村。诉讼代表人袁红伟，江苏远洲纤维科技有限公司副总经理。被告人周惠敏，江苏远洲纤维科技有限公司法定代表人。因本案于2013年1月6日被宜兴市公安局取保候审；2014年1月6日经宜兴市人民检察院决定被取保候审；同年6月9日经本院决定被取保候审；2015年6月4日经本院决定逮捕，同日由宜兴市公安局执行逮捕。现羁押于宜兴市看守所。宜兴市人民检察院以宜检诉刑诉（2014）93号起诉书指控被告单位江苏远洲纤维科技有限公司、被告人周惠敏犯非法吸收公众存款、骗取贷款罪，于2014年6月7日以简易程序向本院提起公诉。本院受理后，认为本案案情复杂，于2014年7月16日变更为普通程序审理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜兴市人民检察院指派检察员蒋海国出庭支持公诉，被告单位江苏远洲纤维科技有限公司诉讼代表人袁红伟、被告人周惠敏到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。宜兴市人民检察院指控，一、非法吸收公众存款部分，2009年1月至2012年12月期间，被告单位江苏远洲纤维科技有限公司法定代表人、董事长周惠敏因公司需要资金周转，在未经国家金融管理部门批准的情况下，承诺以支付月息1.5%至12%或者年息10%至15%不等的利率，以公司名义向孙某、刘某甲、苏某等23名不特定社会公众借款，合计人民币7100万元。至案发，已归还合计人民币1162.05万元。二、骗取贷款部分，2012年9月下旬，江苏远洲纤维科技有限公司采用向甲公司、乙公司提供虚假企业利润表、企业资产负债表，谎称其公司生产经营正常，需要购买切片等，骗取乙公司提供担保，从而骗得甲公司贷款人民币500万元。后该贷款直接用于归还其公司债务。为证实上述指控，公诉机关移送了证人孙某、刘某甲等人的证言笔录，借款合同等证据材料。公诉机关认为被告单位江苏远洲纤维科技有限公司及该公司直接负责的主管人员被告人周惠敏的行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第一百七十五条之一的规定，应当以非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪追究刑事责任。被告单位江苏远洲纤维科技有限公司、被告人周惠敏犯罪后能自首，均可以从轻处罚。被告单位江苏远洲纤维科技有限公司、被告人周惠敏对公诉机关的指控均未提出异议。经审理查明，一、非法吸收公众存款部分2004年2月，江苏远洲纤维科技有限公司(以下简称远洲公司)成立，被告人周惠敏任法定代表人，并负责公司的实际经营管理。2009年1月至2012年12月期间，被告人周惠敏因公司需要资金周转，以支付月利率1.5%至12%或者年利率9.6%至15%不等的利息，以远洲公司名义向郑菊明、陆桢、董苹、袁明育、孙某、刘某甲、谢怀良、苏某、陈秀芳、张晓琴、施陆平、蒋云芬、徐达、李津津、徐芝萍、吴钉钉、吴冬九、杨一华、彭春香、郑耀、刘才强、宋维红、储浩杰等23名群众变相吸收存款合计人民币7100万元，期间归还上述人员合计人民币2038.736万元。后因远洲公司经营不善，至案发尚有人民币5061.264万元未归还。被告人周惠敏犯罪后主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。上述事实，有以下证据予以证实：1、证人孙某、刘某甲、苏某等23名借款人的证言笔录及其提供的借款借据、银行取款业务回单等书证，证明各自借款的时间、金额及其归还的本金、利息等情况。2、证人董某的证言笔录，证明2011年至2012年期间，远洲公司与施陆平、张晓琴、陆桢等人之间借款往来的时间、金额等情况。3、远洲公司提供的工商登记资料、宜兴方正会计事务所有限公司的审计报告、收款收据记账联、代凭证复印件等书证，证明远洲公司的经营状况及其公司账目情况。4、中国银行业监督管理委员会无锡监管分局宜兴办事处出具的情况说明材料，证明远洲公司吸收存款的行为未经其批准或审核。5、侦查人员出具的刑事案件侦破经过材料，证明本案的案发和被告人周惠敏到案的情况。以上证据均经当庭质证属实，本院确认具有证明效力，可作为本案的定案依据。二、骗取贷款部分2012年9月下旬，被告单位远洲公司向甲公司小贷中心和乙公司等企业提供虚假的企业利润表、企业资产负债表等材料，以需要流动资金的名义，向甲公司小贷中心贷款人民币500万元，乙公司等企业为该笔贷款提供担保。2012年，被告单位远洲公司取得上述贷款人民币500万元后直接用于归还公司债务。直至案发仍未能归还上述货款。2013年1月6日，被告人周惠敏主动至公安机关投案，并如实供述了上述事实。上述事实，有以下证据予以证实：1、证人谢某、储某等人的证言笔录以及借款合同、不可撤销担保书、借款担保合同、担保承诺、保证反担保合同等书证，证明被告单位远洲公司向招行小贷中心贷款人民币500万元，华丰公司为其提供担保。2、证人董某的证言笔录以及其提供的利润表、资产负债表和招行小贷中心提供的利润表、资产负债表等，证明被告单位远洲公司在向招行小贷中心申请贷款时提供的利润表、资产负债表为虚假的。3、证人史某的证言笔录以及银行交易记录清单等书证，证明被告单位远洲公司于2012年9月25日向无锡市铠怿物贸有限公司借款500万元用于转贷，2012年9月27日即归还了该笔借款。4、证人刘某乙的证言笔录以及银行付款回单、交易回单等书证，证明被告单位远洲公司以购买刀片的名义在2012年9月27日将货款500万元支付给江苏晨东化纤有限公司后，该公司又通过江苏三鑫化纤有限公司将500万元还给远洲公司。5、企业法人营业执照副本复印件、宜兴方正会计事务所有限公司出具的审计报告等书证，证明被告单位远洲公司的经营状况。6、侦查人员出具的刑事案件侦破经过材料，证明本案的案发和被告人周惠敏到案的情况。以上证据均经当庭质证属实，本院确认具有证明效力，可作为本案的定案依据。本院认为，被告单位远洲公司违反国家金融管理法规，向社会公众变相吸收存款达人民币7100万元，数额巨大；还以欺骗手段取得银行贷款，并造成重大损失，被告人周惠敏系远洲公司实际负责的主管人员，被告单位远洲公司、被告人周惠敏的行为均已构成非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，均应予惩处，并数罪并罚。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予采纳。被告人周惠敏犯罪后能主动至公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，被告单位远洲公司及被告人周惠敏均系自首，均予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告单位江苏远洲纤维科技有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元，犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元，决定执行罚金人民币七十万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。二、被告人周惠敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元，犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六万元，决定执行有期徒刑五年六个月(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月4日起至2020年12月3日止)，并处罚金人民币二十六万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。三、尚未退还非法吸收的公众存款合计人民币5061.264万元责令被告单位江苏远洲纤维科技有限公司退赔出借人，尚未退还骗取的贷款人民币500万元责令被告单位江苏远洲纤维科技有限公司退赔甲公司。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘红英代理审判员  孙跃君人民陪审员  唐建平二〇一五年六月四日书 记 员  倪 臻