文书内容广东省海丰县人民法院刑 事 判 决 书（2012）汕海法刑初字第209号公诉机关广东省海丰县人民检察院。被告人黎钦祥，又名黎梅林，男，1982年4月16日出生，汉族，初中文化，无固定职业，暂住广东省海丰县（户籍所在地：海丰县）。因涉嫌信用卡诈骗罪，2012年5月29日被取保候审。现在家。海丰县人民检察院以海检刑诉[2012]203号起诉书指控被告人黎钦祥犯信用卡诈骗罪，于2012年8月2日向本院提起公诉，本院经审查，于同日立案，并依法组成合议庭，于2012年8月20日公开开庭审理了本案。海丰县人民检察院指派检察员黄国林出庭支持公诉，被告人黎钦祥到庭参加诉讼。现已审理终结。海丰县人民检察院指控：2011年5月22日，被告人黎钦祥在其妻子林某不知情的情况下，使用林某的身份证及虚构一个名称为“威隆玩具手袋精品厂”的个体工商户营业执照复印件在中国工商银行汕尾分行骗领一张卡号为62×××46的牡丹个人贷记卡。2011年7月7日至9月25日间，被告人黎钦祥利用该卡多次恶意透支，至2011年9月25日共透支人民币29803.92元，并开始形成逾期。至2012年5月1日，被告人黎钦祥使用该卡共透支人民币本金及利息37531元。经发卡银行中国工商银行汕尾分行多次催收后超过3个月仍不归还。2012年5月25日，被告人黎钦祥自动向海丰县公安局投案，如实供述自己的罪行，并于同日已偿还全部透支的本金和利息人民币37531元。在法庭审理过程中，公诉机关向法庭提供了被告人供述、物证书证，证人证言，鉴定结论等证据。海丰县人民检察院认为，被告人黎钦祥无视国法，以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领的信用卡，进行诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黎钦祥犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚，同时以海检刑量建[2012]234号量刑建议书，建议判处被告人黎钦祥六个月以上一年六个月以下有期徒刑，并适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十一条之规定，提请本院依法判处。被告人黎钦祥对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。经审理查明，2011年5月22日，被告人黎钦祥在其妻子林某不知情的情况下，使用林某的身份证及虚构一个名称为“威隆玩具手袋精品厂”的个体工商户营业执照复印件在中国工商银行汕尾分行骗领一张卡号为62×××46的牡丹个人贷记卡。2011年7月7日至9月25日间，被告人黎钦祥利用该卡多次恶意透支，至2011年9月25日共透支人民币29803.92元，并开始形成逾期。至2012年5月1日，被告人黎钦祥使用该卡共透支人民币本金及利息37531元。经发卡银行中国工商银行汕尾分行多次催收后超过3个月仍不归还。2012年5月25日，被告人黎钦祥自动向海丰县公安局投案，如实供述自己的罪行，并于同日已偿还全部透支的本金和利息人民币37531元。上述事实，有以下证据证实：一、物证书证1.海丰县公安局扣押、发还物品清单。扣押黎钦祥人民币37531元，并将该款发还中国工商银行汕尾分行。2.海丰县公安局经侦大队出具的抓获经过。证明2012年5月24日，汕尾市公安局接市转来工商银行汕尾分行报案称：黎钦祥在工商银行办理了信用卡，用该卡恶意透支了37531元不予归还。该大队于2012年5月25日通知其到大队接受询问，其承认了透支的数额，并交清全部欠款，同日给予办理了取保候审。3.海丰县公安局城东派出所出具的户籍证明。证明黎钦祥的出生日期为1982年4月16日。4.中国工商银行汕尾分行出具的证明，证明黎钦祥以林某名义办理了信用卡并恶意透支的情况，2012年6月21日，黎钦祥已还清全部欠款人民币37531。5.中国工商银行汕尾分行出具的律师（催收欠款）函。证明黎钦祥透支到期未还款，该银行已致函催收的事实。二、证人证言1.证人林某的证言：证明没有与中国工商银行有任何经济往来，也没有注册办理威隆玩具手袋精品厂营业执照，也没有在工商银行办理消费卡。2.证人施某的证言：林某与2011年5月份在我行办理了一张卡号为62×××46的信用卡，后我行发现其有透支的情况，我于2011年9月至11月三次电话与信函向其催收，2012年1月份再次用律师函向其催收，至2012年4月30日，该卡累计欠银行透支款本金及利息共计37531元，但一直没还款。三、被告人陈述被告人黎钦祥的供述：我于2011年5月份以我妻子林某的身份证在中国工商银行汕尾分行办理了一张牡丹芒果消费卡，后用该卡消费近30000元至今没有还款。我有接到银行的几次电话催款，但我一直没还款，我办卡是一位叫硕的替我办理的。以上证据，经法庭出示、质证，本院予以确认。本院认为，被告人黎钦祥无视国家法律，以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，数额37531元，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人黎钦祥所犯罪名成立，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。被告人黎钦祥犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。归案后，被告人黎钦祥能偿还恶意透支的本金及利息，可以酌情从轻处罚。根据被告人黎钦祥的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：被告人黎钦祥犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，即2012年9月8日起至2014年9月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴清）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向汕尾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判长  李捷辉审判员  王春林审判员  陈小娟二〇一二年九月四日书记员  李钊帆附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者由其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五年以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；（1）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（1）使用做分的信用卡的；（1）冒用他人信用卡的；（1）恶意透支的。前款所为恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判决拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（1）犯罪情节较轻；（1）有悔罪表现；（1）没有再犯罪的危险；（1）宣告缓刑对所居住市区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。