杭州市萧山区人民法院民 事 判 决 书（2016）浙0109民初13222��原告陈兰。委托代理人葛黎明、李波，浙江峰翔律师事务所律师。被告杭州月明花边有限公司。法定代表人於月明，总经理。委托代理人倪科伟、王梦娜，浙江凌亿律师事务所律师。原告陈兰诉被告杭州月明花边有限公司（以下简称月明公司）保证合同纠纷一案，本院于2016年8月24日立案受理后，依法由代理审判员王强适用简易程序于2016年10月12日、同年12月27日两次公开开庭进行了审理。原告陈兰的委托代理人李波、被告月明公司的委托代理人倪科伟到庭参加第一次庭审，原告陈兰的委托代理人葛黎明、被告月明公司的委托代理人倪科伟、王梦娜到庭参加第二次庭审。诉讼期间双方申请庭外和解两个月，但未果。本案现已审理终结。原告陈兰诉称：案外人杭州中信钢构制造有限公司（以下简称中信公司）因生产经营需要向原告借款，被告同意为其提供连带责任保证。故各方于2012年12月12日签订《借款合同》一份，约定借款金额为300万元；借款期限自2012年12月12日起至2013年12月11日止；借款利息按月利率4.05%计算；保证范围为借款本息、违约金和追偿费用等。合同签订当日，原告依约通过杭州萧融投资有限公司（以下简称萧融公司）账户向中信公司汇款300万元。借款到期后，中信公司未按约履行还本付息义务，被告亦未尽担保之责。2014年3月，原告起诉要求中信公司还本付息，被告承担担保责任，案号为（2014）杭萧义商初字第85号，后因中信公司涉嫌非法吸收公众存款等犯罪被法院裁定驳回起诉。现原告再次起诉要求：被告返还原告借款300万元，并支付该款自2013年12月1日起按月利率2%计算至实际履行之日止的利息。庭审中，原告表示除了本案借款外��中信公司在原告处另有一笔借款，原告也已提起诉讼【案号为（2016）浙0109民初×××××号】，鉴于该案中除被告月明公司提供担保外，另有案外人高彩娣一并提供保证担保，故原告要求对法院处置中信公司资产所获得的分配款115381元在本案中予以扣除，变更诉讼请求为：要求被告返还原告借款2884619元，并支付该款自2013年12月1日起按月利率2%计算至实际履行之日止的利息。被告月明公司答辩称：1.原告于2016年8月提起诉讼，根据合同约定，已经超过保证期间，被告无须承担保证责任。2.《借款合同》中并未约定由萧融公司向中信公司支付借款，且据被告所知，萧融公司曾多次为他人代为支付借款，本案实质上应该认定萧融公司为实际出借人。2012年的时候，原告与萧融公司不存在法人或股东之类的关系，且原告提供的证据中无法看出萧融公司支付中信公司300万元的情况。3.本案借款人中信公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪，其签订《借款合同》的意图是非法占有原告财产，经法院审理确定为犯罪事实，故其所签订的《借款合同》属于以合法形式掩盖非法目的的情形，应认定《借款合同》无效。同理，合同约定的利息也是无效的，已归还的利息应按归还本金计算，（2015）杭萧刑初字第95号刑事判决书对原告的损失金额认定为384.55万元正确。根据相关法律规定，主合同无效，担保合同亦无效。4.因本案涉嫌犯罪，且借款发生时间较久远，中信公司及其法定代表人高彩娣在本案起诉前向原告支付的本金及利息为多少，被告不得而知，故被告希望能将中信公司列为本案被告或第三人。5.本案借款合同约定月息为4.05%，属于高息借款，可能涉及高利贷，且《借款合同》上明显出现了两种不同的字迹，借款期限和利息等均系事后添加，被告不得而知，被告对于原告与中信公司之间的借款支付情况也不清楚。6.2014年3月，杭州市萧山区人民法院已经裁定驳回原告的起诉，即（2014）杭萧义商初字第85号案件，根据一事不再理的原则，应当驳回原告的诉讼请求。综上，请求法院驳回原告的诉讼请求。原告陈兰为支持其主张的事实，在举证期限内向本院提供了下列证据材料：1.《借款合同》1份，欲证明被告中信公司向原告借款300万元，并由被告提供连带责任保证的事实。2.付款指令书、转账支票存根、借据各1份，欲证明原告已实际交付借款的事实。3.（2014）杭萧义商初字第85、86号民事裁定书各1份，欲证明原告曾就案涉款项提起诉讼，因中信公司涉嫌刑事犯罪被法院裁定驳回起诉的事实。经质证，被告对证据1月明公司的公章无异议，需要说明的是，整个合同均是在2013年12月签的。对证据2转账支票存根的真实性无异议，关联性有异议，具体是谁支付的不清楚，对付款指令书和借据不清楚。对证据3无异议。被告月明公司未向本院提供证据。为了查明案件事实，本院依法调取（2015）杭萧刑初字第95号刑事判决书、（2016）浙01刑终287号刑事裁定书、讯问笔录、询问笔录各1份、高彩娣向陈兰汇款的银行凭证及明细1组，并当庭予以出示。经质证，原告对刑事判决书和刑事裁定书的“三性”均无异议，但认为刑事判决书认定的原告方受损金额是从中信公司刑事犯罪角度作出的认定，不能据此等同于原告基于《借款合同》主张的合法债权金额；对询问笔录的关联性无异议，相关陈述与本案原告方陈述不一致的，以本案陈述为准；对讯问笔录的关联性无异议，付息情况认同公安机关调查确认的结果；对高彩娣向原告汇款的银行凭证及明细的真实性无异议，但2013年12月归还的利息中包含了高彩娣替中信公司归还原告的另一笔借款（借款人为中信公司，担保人为富丽达公司）的80025元利息，对其他利息支付情况没有意见。被告对刑事判决书和刑事裁定书的“三性”无异议，判决书中认定未归还原告的款项是384.55万元；对询问笔录无异议，借款人和出借人第一次签订合同时被告并未参与，且双方约定的利息是月息2分，而本案原告提供的合同中约定是月息4.05%；对讯问笔录、银行凭证及明细，鉴于原告和高彩娣、中信公司涉及多笔借款，被告不清楚。对原告提供的证据材料及本院调取的档案，经庭审质证，本院认定如下：首先本院调取的（2015）杭萧刑初字第95号刑事判决书、（2016）浙01刑终287号刑事裁定书、讯问笔录、询问笔录等材料，来源形式合法，内容客观真实，与本案事实具有关联性，应���以认定。其次，结合刑事判决书的相关认定，可以证明原告与案外人中信公司、被告之间的保证借贷关系，对原告提供的证据1，被告对其公章的真实性无异议，虽抗辩称系嗣后补签的借款合同，但该意见并无有效证据能够证明，故本院对原告提供的证据1予以认定。原告提供的证据2，符合有效证据要件，且证据材料之间能相互印证，已形成完整证据链，故予以认定。原告提供的证据3，系本院生效裁判文书，被告亦无异议，本院予以认定。根据对以上证据的认证及法庭调查，本院认定如下事实：2012年12月12日，原告陈兰作为出借方，案外人中信公司作为借款方，被告月明公司作为担保方，三方签订《借款合同》一份，约定中信公司因生产经营需要向原告借款300万元；借款期限为12个月，自2012年12月12日起至2013年12月11日止；借款利息按月利率4.05%计算，��月结付；如借款人逾期还本付息的，除应继续承担还本付息的责任外，还需按借款本金的4‰/日支付违约金，并承担出借方支出的追偿费（包括但不限于公告、送达、评估费、律师费、诉讼费、保全费等，其中律师费用不高于追偿标的金额的5%）；同时，被告月明公司自愿为上述借款提供连带责任保证，保证期间为主债务到期日起两年，如借款人未按约归还借款本息，则由担保人代为偿还借款本息、融资服务费、违约金及追偿费用等。合同签订后，原告于当日委托萧融公司转账中信公司借款300万元，并由中信公司出具借据予以确认。2013年12月31日，因中信公司、被告月明公司未能履行还本付息义务，原告向本院提起民间借贷诉讼。本院经审查后认为中信公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年1月15日裁定驳回原告的起诉。2016年8月24日，原告以保证合同纠纷再次起诉来院。另查明，2012年11月1日，原告陈兰作为出借方，案外人中信公司作为借款方，被告月明公司和案外人高彩娣作为担保方，三方签订《借款合同》一份，约定中信公司因生产经营需要向原告借款1050万元；借款期限为13个月，自2012年11月1日起至2013年11月30日止；借款利息按月利率4.05%计算，按月结付；如借款人逾期还本付息的，除应继续承担还本付息的责任外，还需按借款本金的4‰/日支付违约金，并承担出借方支出的追偿费（包括但不限于公告、送达、评估费、律师费、诉讼费、保全费等，其中律师费用不高于追偿标的金额的5%）；同时，被告月明公司、案外人高彩娣自愿为上述借款提供连带责任保证，保证期间为主债务到期日起两年，如借款人未按约归还借款本息，则由担保人代为偿还借款本息、融资服务费、违约金及追偿费用等。合同签订后，原告于当日委托萧融公司代为转账中信公司借款1050万元，并由中信公司出具借据予以确认。此后，原告确认中信公司归还借款600万元，并于2013年12月31日就剩余450万元借款本息向本院提起民间借贷诉讼，要求中信公司、被告月明公司及高彩娣还本付息，本院经审查后认为中信公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年1月15日裁定驳回原告的起诉。2016年8月24日，原告以保证合同纠纷再次起诉来院【案号为（2016）浙0109民初×××××号】。又查明，杭州市萧山区检察院指控中信公司、高彩娣（中信公司法定代表人）犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，被告人陈国芳（中信公司总经理）、高彩君（中信公司供应部经理）犯非法吸收公众存款罪于2014年12月25日向本院提起公诉。经法院审理查明：其中2012年11月-12月期间，被告人高彩娣、陈国芳结伙，为中信公���向被害人陈兰吸收资金1350万元，期间还款600万元，支付利息365.45万元，至案发时尚有384.55万元未归还。2016年1月28日，本院判决被告单位杭州中信钢构制造有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金40万元；犯骗取贷款罪，判处罚金10万元；两罪并罚，决定判处罚金50万元（罚金限在判决生效后十日内缴纳）。另判处被告人高彩娣、陈国芳、高彩君不同期限的有期徒刑并处罚金。被告人高彩娣不服提起上诉，浙江省杭州市中级人民法院于2016年6月27日裁定：一、驳回上诉人（原审被告人）高彩娣之上诉；二、维持原判。该案现已生效，后经法院司法处置中信公司的资产，原告从中获得受偿款115381元。目前，中信公司已无可供执行财产。本院认为：根据刑事判决书的认定，中信公司未经金融主管部门批准，非法向不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于案涉借款亦属于中信公司非法吸收公众存款犯罪事实的一部分，借款合同应属无效合同。主合同无效，保证合同作为主合同的从合同，亦属无效。被告月明公司对中信公司的资信状况未尽全面、审慎的了解义务，其为中信公司提供担保行为在客观上增强原告的借款意愿，促成交易达成，应认定存在过错，须承担相应的法律责任。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八条规定：“主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。”结合（2015）杭萧刑初字第95号刑事判决书的认定，中信钢构公司向被害人陈兰吸收资金1350万元，期间还款600万元，支付利息365.45万元，至案发时尚有384.55万元未归还，以及被害人陈兰通过执行处置中信公司资产获得的分配款115381元，至此中信公司未偿还原告数额总计为3730119元。该损失原告分两案向本院提起诉讼，经本院按债权比例核算，本案所涉未偿还数额为1492047.60元。根据上述司法解释规定，被告应对中信公司尚欠原告借款1492047.60元的不能清偿部分承担三分之一的赔偿责任。因案涉借款合同系无效合同，其中关于利息的条款属无效条款，对被告亦不具有约束力，但考虑到本案的实际情况，本院酌情支持上述款项自借款之日起按中国人民银行同期同档次贷款基准利率计算的资金占用期间的利息损失。综上，对原告主张合理部分的诉讼请求，本院予以支持。被告承担赔偿责任后有权向债务人中信公司进行追偿。被告抗辩称原告的主张已过诉讼时效以及存在重复起诉的问题。经查明，本案借款合同载明的还款���限为2013年12月11日，而原告于2013年12月31日曾就本案债务向法院提起过诉讼，因债务人中信公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪，基于先刑后民的原则，本院依法裁定驳回原告的起诉，该案并未进行实体审查，故原告在杭州中院2016年6月27日作出刑事裁定书后，于同年8月24日再次向本院提起诉讼并未过诉讼期间，也不属于重复起诉，被告的相关抗辩意见不能成立，本院不予采纳。关于被告抗辩原告主体不适格、借款主体为萧融公司等抗辩意见，与本院查明的事实不符，本院亦不予采纳。据此，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第（五）项、第五十八条、《中华人民共和国担保法》第五条、第十八条第二款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款及《最高人民法院关于适用的解释》第九十条之规定，判决如下：一、杭州月明花边有限公司对借款人杭州中信钢构制造有限公司尚欠陈兰借款1492047.60元及该款自2012年12月12日起按中国人民银行同期同档次贷款基准利率计算至实际还款之日止的利息中杭州中信钢构制造有限公司不能清偿部分的三分之一承担赔偿责任，该款限杭州月明花边有限公司于本判决生效之日起十日内付清；二、驳回陈兰的其余诉讼请求。如杭州月明花边有限公司未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费46640元，减半收取23320元，由陈兰负担由16333元，由杭州月明花边有限公司负担6987元。原告陈兰于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费6987元；被告杭州月明花边有限公司于本判决生效之日起七日内，向本院交纳应负担的诉讼费6987元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。代理审判员 王 强二〇一七年一月九日书 记 员 吴钰红