江西省上饶市广丰区人民法院刑 事 判 决 书(2016)赣1103刑初284号公诉机关江西省上饶市广丰区人民检察院。被告人韩某某，女，1968年11月1日出生，汉族，江西省上饶市广丰区人，小学肄业，个体户，家住江西省上饶市广丰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年3月28日被刑事拘留（在逃），于2016年3月22日被抓获归案，同年3月24日被广丰区公安局刑事拘留，同年4月30日被执行逮捕。现羁押于上饶市广丰区看守所。江西省上饶市广丰区人民检察院以饶广检公诉刑诉（2016）287号起诉书指控被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市广丰区人民检察院指派检察员陈争鸣出庭支持公诉，被告人韩某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。上饶市广丰区人民检察院指控：2009年至2011年，被告人韩某某未经金融主管部门许可，通过自己主动介绍、委托他人介绍、被害人口口相传等途径向社会公开宣某其向社会公众吸收资金的信息，并对外大肆吸收公众资金。至案发，韩某某以其南货店进货、囤货需要资金为名，承诺支付1分至3.5分不等的月利率和随时可以支取为诱饵，先后向谢某2、姚某、徐某等23户社会不特定对象吸收公众资金1083250元。非法吸收的资金用于归还借款、支付利息等。2012年1月，韩某某因无力归还，便将其所经营的南货店关闭，将位于广丰区创美小区的住房转让给他人，之后和全家人一起逃到贵溪市藏匿。2016年3月22日，韩某某被警方抓获归案。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示并宣读了抓获经过，情况说明，韩某某案受害人情况统计表，借条，民事判决书、借条，房屋买卖协议书，信用报告，常住人口信息表，韩某某与被害人关系、宣某方式统计表，询问通知书，证人余某的证言，证人张某3的证言，证人张某4的证言，证人章某1的证言，证人韩某的证言，被害人纪某、周某1、谢某1、谢某2、姚某、谢某3、项某、张某1、周某2、叶某、李某、严某、徐某、张某2的陈述，被告人韩某某的供述与辩解，辨认笔录，视听资料。公诉机关认为，被告人韩某某违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，擅自向社会不特定对象非法吸收存款，数额1083250元，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人归案后能够如实供述，依法可以从轻处罚；被告人系初犯，主观恶性较小，酌情可以从轻处罚。故建议对被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪，判处3-4年有期徒刑，并处罚金。被告人韩某某对起诉书指控的犯罪事实供认不讳，对公诉机关提出的量刑建议无异议。经审理查明：2009年至2011年，被告人韩某某未经金融主管部门许可，通过自己主动介绍、委托他人介绍、被害人口口相传等途径向社会公开宣传其向社会公众吸收资金的信息，并对外大肆吸收公众资金。至案发，韩某某以其南货店进货、囤货需要资金为名，承诺支付1分至3.5分不等的月利率和随时可以支取为诱饵，先后向谢某2、姚某、徐某等22户社会不特定对象吸收公众资金852250元。非法吸收的资金被被告人用于归还借款、支付利息、打牌等。2012年1月，被告人韩某某因无力归还，便将其所经营的南杂货店关闭，位于广丰区创美小区的住房转让给借款关系人章某1，之后和家人一起逃到贵溪市藏匿。2016年3月22日，韩某某被警方抓获归案。认定上述犯罪事实的证据有：1抓捕经过，证明被告人藏匿在贵溪市被鸿塘公安派出所民警抓获归案的事实。2情况说明，证明被告人韩某某所交待“章某2”真名为王某1，现无法向王某1获取证据，章某1否认曾和被告人一起赌博等项的事实。3韩某某案受害人情况统计表，证明被告人逐笔核对后表示无误的被害人借款金额、时间、理由、利率等统计情况的事实。4借条，证明被告人向韩某某1借款1.0万元、向韩某某2借款0.2万元、向徐某某三次共借款0.6万元、向徐素香借款1.2万元，向吕小溪借款3.1万元的事实。5民事判决书、借条，证明被害人姚某、周某3、周某4等向法院起诉获得支持的民事判决的事实。6房屋买卖协议书，证明被告人居住创美小区房屋于2012年1月10日合同载明以50万元人民币转卖抵偿给章某1的事实。7信用报告，证明被告人夫妻及子女信用状况相关事项的事实。8常住人口信息表，证明被告人韩某某出生日期的事实。9韩某某与被害人关系、宣传方式统计表，证明被告人均以南杂店进货需要资金周转向纪某等十七位无特殊关系社会人员借款或请求代借款的事实。10证人余某的证言，证明2011年2月，外甥女韩某某以南货店需进货急需资金周转为由，要其帮忙借款。其介绍邻居周某2借款给韩某某2万元，每月利息400元；2010年底起，其又介绍张某1陆续借款给韩某某5.3万元，其中其儿子祝某在还其中一笔担保款1.3万元。韩某某从2012年全家出逃的事实。证人张某3的证言，证明其妻子韩某某向外借款根本未用于南货店进货。2011年始，其妻子韩某某经常关店门甚至外出夜不归宿。韩某某告诉他一个叫“饶”广丰排山人借给韩30万元，月息1.5角高利贷，其夫妻被“饶”（章某1）胁迫无奈将“创美小区”租房转让给“饶”，“饶”支付了2万元现金。房屋转让后，为避债其举家跑到鹰潭做工的事实。证人张某4的证言，证明因母亲韩某某不识字，其在南昌读书寒暑假期间帮母亲向别人写了好多借条，其与家人问母亲为何借钱，母亲拒不回答并说再追问就自杀。其母亲与姑姑张冬英有一次在路边赌博被外公看见责骂的事实。证人章某1的证言，证明其于2011年期间因到韩某某南货店买东西两人认识。认识后三、四个月韩某某说进货向其借款2万元，后陆续以2分月息向其借款，至2011年底韩某某累计欠其借款30万元。农历2011过年前，多人向韩某某追债。其付给韩某某叔叔及韩女儿老师10-12万元，抵扣30万元韩向自己借款及3、4万元利息，归还房屋按揭款27万元左右将韩某某“创美小区”一幢房屋转让给自己，过户后其给了韩某某夫妇2万元现金。韩某某房屋转让一个多月前，韩曾报警说其叫人用刀追韩某某还钱。后其以总价76万元又将房屋转卖他人的事实。证人夏某的证言，证明其于2012年初借给表弟章某120万元用于归还章购买创美小区房子原房主的按揭款，后章某1又转卖掉该房子分几次归还了欠款的事实。证人韩某的证言，证明其女儿韩某某曾以南货店囤货为名向别人借款的事实。11被害人纪某的陈述，证明韩某某于2011年8月13日以经营南货店进货为由向其借款3.6万元，约定月利率1.5分，两个月结息，后分文未还逃走的事实。被害人周某1的陈述，证明2011年夏天始，被告人以囤货为名向其与岳父周某4、妻弟周某3分别借款5万元、1万元，约定月利率2.5分，被告人在2012年元月份开始未付利息并关机逃走的事实。被害人谢某1的陈述，证明2011年下半年，被告人韩某某以南货店需要进货囤货为由向其两次借款共7万元，后韩分文未还关店逃走的事实。被害人谢某2的陈述，证明2010年下半年开始，被告人以经营的南货店需进货为由陆续向其借款6.2万元，利息计付至2012年下半年止共约4000多元。2012年2月初，被告人因追债人多就逃走了的事实。被害人姚某的陈述，证明2009年至2011年期间，被告人以广丰商城经营摊位需要进货为由陆续向其累计借款52250元，其又向表妹王某2介绍借款3.1万元给被告人。利息支付至2011年下半年，本金分文未还，被告人于2011年年底关店逃走的事实。被害人谢某3的陈述，证明2011年4月，被告人以经营的南货店需进货为由向其借款6万元，后韩支付了2000多元利息，余款分文未还并于2011年底前关店逃走的事实。被害人项某的陈述，证明2010年12月4日，被告人以商城南货店进货为由向其借款8000元，月利率2分计息，2011年12月初，被告人又要其向邻居张某1借款1万元（2012年元月19日其代还张某1）。2012年2月初被告人关店逃走的事实。被害人张某1的陈述，证明2010年12月至2011年底，被告人韩某某以进货为由多次向其借款6.3万元，除项某、祝某各代还担保的1万元、1.3万元外，被告人余款分文未还并于2011年农历年底关店逃走的事实。被害人周某2的陈述，证明2012年2月21日，被告人韩某某由邻居余某介绍，以广丰商城南货店进货为由，向其借款2万元，月利率2分计息，被告人分文未还本付息，并于2011年农历年底关店逃走的事实。被害人叶某的陈述，证明2011年4月，被告人韩某某以经营南货店需进货为由向其母亲郑某某借款2万元，月利率2分付息，后被告人于2011年底即举债逃走的事实。被害人李某的陈述，证明2011年8月13日，被告人以南货店需进货囤货为由向其借款4万元，口头约息按月利率2分计息，被告人及其丈夫张某3均签字。2012年2月被告人举家逃走的事实。被害人严某的陈述，证明2011年6月份，其听邻居黄某介绍朋友韩某某为人本分，在商城开店囤货急需用钱，以月利率2.5分两次共借款5万元。其中6月20日借款借条是开车送韩某某的男青年后书写，韩某某在借条上签名的。2011农历12月底，韩某某关店逃走的事实。被害人徐某的陈述，证明2011年韩某某以商店进货为由两次共向其借款10.3万元，至2011年12月10日催款时结算并加2.2万元利息被告人重新出具借条为借款12.5万元后分文未还的事实。被害人张某2的陈述，证明2011年初，被告人韩某某以南货店进货为由向其借款1.4万元，约定月利率2分计息，后分文未还逃走的事实。12被告人韩某某的供述与辩解，证明自2010年底起至2011年下半年期间，被告人以自己经营的广丰商城南货店经营囤货为名，向房东、顾客或通过邻居亲友向其它社会人员共23人合计借款108.225元，被告人前期支付少量利息后，此后未再归还23人借款本金及后期利息。所得款项中175万元用于支付章某1借款高额利息，居住的创美小区房屋也被迫抵偿给章某1的事实。13辨认笔录，证明证人章某1辨认称呼韩某某为大姐的男青年“强某”即其早年一起打工的朋友王某1身份的事实。14视听资料，证明侦查机关取证程序合法，被告人自愿如实供述本案经过的事实。上述证据，经庭审出示和质证，证据来源合法，且能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人韩某某违反金融管理法规，未经中国人民银行批准，以经营商店囤货急需资金为由，擅自向社会不特定对象非法吸收存款共计852250元，数额较大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。归案后被告人能如实供述犯罪事实，依法可对被告人从轻处罚。被告人系初犯，依法可对被告人酌情从轻处罚。案中仅有被告人供述向“周某5”用于借款23万元，除此之外，没有被害人陈述及借据等其它证据佐证，对此依法不能认定。现根据被告人韩某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人韩某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零四个月，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月22日起至2018年7月21日止。罚金限判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人退赔本案被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  徐胜杰人民陪审员  姚文炜人民陪审员  刘祖福二〇一七年一月二十日代书 记员  徐海涛