江苏省泰州市姜堰区人民法院	刑 事 判 决 书	(2016)苏1204刑初485号	公诉机关泰州市姜堰区人民检察院。	被告人沈玉明，男，汉族，江苏省泰州市人，大专文化，无业，住泰州市姜堰区。因本案于2016年6月16日被刑事拘留，同年7月21日被逮捕。	辩护人全素华，江苏江豪律师事务所律师。	泰州市姜堰区人民检察院以姜检诉刑诉[2016]458号起诉书指控被告人沈玉明犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰州市姜堰区人民检察院指派检察员田秋萍出庭支持公诉，被告人沈玉明及其辩护人全素华到庭参加诉讼。现已审理终结。	经审理查明，被告人沈玉明于2011年至2014年4月，以投资工程等需要资金为由，通过口口相传，以高息为诱饵，承诺还本付息，向泰州市姜堰区淤溪镇等地的陈某、刘某等34名不特定公众吸收存款计人民币628.5万元，用于还本付息或对外出借，后向部分人员归还本息计人民币68.72万元，余款559.78万元未归还（详见附表）。	案发后，被告人沈玉明于2016年6月16日被公安机关抓获，归案后如实供述自己的罪行。	上述事实，被告人沈玉明及辩护人在开庭审理过程中无异议，且有书证受案登记表、立案决定书、受案登记表、借据、银行交易明细等；被害人陈某1、刘某1等人的陈述；证人沈某3、沈某1、周某1等人的证言等证据证实，足以认定。	本院认为，被告人沈玉明违反国家金融管理规定，公开向不特定公众非法变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人沈玉明归案后如实供述自己的主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。被害群众的主要损失尚未挽回，可酌情从重处罚。被告人沈玉明自愿认罪，可以酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人沈玉明犯非法吸收公众存款罪，主要事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，提请对被告人从轻处罚的理由成立，提出的量刑建议适当，本院予以支持；现有证据能够证实被告人沈玉明向被害人沈某2归还存款1万元、向被害人曹某归还存款0.6万元、向刘某2归还存款0.26万元、向吴某1吸收存款27万元，但现有证据不足以证实被告人向被害人周某2归还存款1.08万元、向蒋某1归还存款1万元，故对公诉机关指控被告人吸收的的存款数额、归还的存款数额、尚欠的存款数额均予以调整。被告人提出“其案发后自首”的辩护意见，无事实依据，不予采纳；提出“其如实供述自己的主要犯罪事实，认罪、悔罪态度较好，请求从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。辩护人提出“请求减轻处罚”的辩护意见，因无法定的减轻处罚情节，不予采纳；提出“建议对被告人在有期徒刑四年以下对被告人量刑”的辩护意见，因被告人吸收存款数额巨大，被害群众的主要损失尚未挽回，故不予采纳；提出“被告人系初犯，案发后坦白，认罪、悔罪态度较好，请求从轻处罚建议对被告人从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：	一、被告人沈玉明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币二十一万五千元；	（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2021年3月15日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。	二、责令被告人沈玉明退出人民币五百五十九万七千八百元，发还给相关被害人（详见附表）。	如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。	审 判 长  代西华	人民陪审员  朱粉珠	人民陪审员  窦爱兵	二〇一七年一月二十六日	书 记 员  王 健	附表:沈玉明非法吸收公众存款情况一览表																											序号																							被害人																							吸收存													款时间																							约定利息																							吸收存													款金额													（万元）																							归还存													款金额													（万元）																							尚欠存款金额（万元）																															1																							陈某1																							2013.10.23																							年息12%																							6																							6																															2																							刘某1																							2013.3.10																							年息15%																							5																							0.75																							4.25																															2014.3.10																							年息15%																							4																							4																															3																							夏某																							2013.2.20																							年息12%																							8																							0.96																							7.04																															2014.4.5																							年息12%																							6																							6																															4																							刘某3																							2012年																							年息13%																							3																							3																															2011-2013																							年息13%																							5.5																							5.5																															2014.2.7																							年息13%																							5																							5																															2011-2014																							年息13%																							4.5																							4.5																															5																							刘某4																							2013.9.19																							年息13%																							7.2																							7.2																															6																							宋某1																							2014.4.17																							月息15‰																							10																							10																															7																							袁某																							2014.2.19																							年息12%																							6																							1																							9																															2014.3.3																							年息12%																							4																															8																							韩某																							2013.9.20																							年息15%																							10																							10																															2014.2.20																							年息15%																							15																							15																															9																							沈某2																							2014.2.8																							年息12%																							5																							1																							4																															10																							吴某2																							2013.2.16																							年息15%																							15																							45																							15																															2013.4.11																							年息15%																							15																															2013.8.4																							年息15%																							30																															11																							吴某1																							2014.2.16																							年息15%																							27																							27																															12																							曹某																							2013																							年息12%																							10																							0.6																							9.4																															13																							刘某2																							2012.2.9																							年息13%																							2																							0.26																							4.74																															2014.3.25																							年息13%																							3																															14																							王某1																							2013.4.21																							年息12%																							8																							0.96																							7.04																															15																							蔡某																							2011.5.16																							月息12‰																							10																							7.2																							32.8																															2012.2.5																							月息12‰																							5																															2012.2.28																							月息12‰																							10																															2014.3.30																							年息15%																							15																															16																							王某2																							2013-2014																							年息15%																							15																							15																															17																							陈某2																							2009年																							年息12%																							5																							5																															18																							沈某4																							2013.11.14																							年息15%																							10																							10																															2013.12.16																							年息15%																							10																							10																															2013.12.18																							年息15%																							10																							10																															19																							马某																							2013.3.20																							年息12%																							20																							1.2																							18.8																															20																							成某																							2012.5.26																							月息20‰																							20																							2.4																							17.6																															21																							孙某																							2012.2.6																							年息13%																							8.3																							8.3																															2014.3.12																							年息13%																							3																							3																															22																							吴某3																							2013																							年息15%																							20																							2.6																							17.4																															23																							宋某2																							2013.7.17																							年息12%																							40																							40																															2014.2.13																							年息12%																							10																							10																															24																							田某																							2013.10.12																							年息15%																							9.5																							9.5																															25																							李某																							2013.2.26																							年息12%																							3																							0.36																							2.64																															2013.11.13																							年息12%																							4																							4																															26																							周某2																							2012																							年息12%																							3																							3																															2012																							年息12%																							6																							6																															27																							杨某																							2014.2.19																							年息15%																							10																							10																															28																							卢某																							2013																							年息15%																							5																							0.75																							4.25																															29																							蒋某1																							2011																							年息15%																							9.5																							9.5																															30																							王某3																							2013.3.4																							年息12%																							1																							0.6																							1.4																															2014.4.15																							年息12%																							1																															31																							蒋某2																							2013.2.26																							年息12%																							3																							3																															32																							沈某4																							2011																							年息12%																							5																							1.08																							3.92																															33																							蒋某3																							2011-2013																							年息12%																							3																							1																							22																															2011-2013																							月息10‰																							5																															2011-2013																							月息10‰																							3																															2011-2013																							年息12%																							2																															2013.4.24																							年息12%																							5																															2013.4.24																							年息12%																							5																															34																							肖某																							2014.2.28																							月息10%																							120																							1																							119																															合计																							628.5																							68.72																							559.78																附：《中华人民共和国刑法》相关条文	第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。	第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。	第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。