黑龙江省哈尔滨市阿城区人民法院民 事 判 决 书（2015）阿民四商初字第40号原告王宁，男，1982年9月28日出生，汉族，无职业，住哈尔滨市。委托代理人麻海东，黑龙江泰盛律师事务所律师。被告哈尔滨市阿城区金城典当有限责任公司，住所地哈尔滨市。法定代表人孔宪禹，董事长。委托代理人曹险峰，黑龙江辰晖律师事务所律师。委托代理人艾书玫，黑龙江宇春律师事务所律师。原告王宁与被告哈尔滨市阿城区金城典当有限责任公司（以下简称金城典当公司）民间借贷纠纷一案，本院于2015年1月5日受理后，由审判员韩忠桂担任审判长与审判员艾丹、高乐共同组成合议庭，于2015年4月14日公开开庭进行了审理。原告王宁委托代理人麻海东，被告金城典当公司委托代理人曹险峰、艾书玫到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告诉称，2013年8月14日，金城典当公司因经营所需从王宁处借款85000元并出具借据，约定月利率1%，还款期限为一年，如王宁急需用款可提前支取，利息不变。2013年11月9日王宁因用钱从金城典当公司取回25000元，借款期满后，王宁索要欠款未果，请求判令金城典当公司偿还借款60000元并支付利息至实际给付之日止。被告金城典当公司辩称，王宁所述与事实不符，应依法驳回诉请，理由如下：1、经核对账目，金城典当公司自2012年至今并未在王宁处借款用于经营。王宁所述的借款行为，均系金城典当公司前副经理兼出纳员杨艳杰盗用公章并以金城典当公司名义所为。除本案外，另有16人对金城典当公司提起诉讼，其借贷合同的形成与本案一致，即均由杨艳杰利用其管理公章之便，盗用公章以金城典当公司名义所为，实际收款人均为杨艳杰。另，王宁系杨艳杰的表弟。据此，金城典当公司有理由认为，本案借贷行为系王宁与案外人串通、伪造证据的虚假诉讼。2、杨艳杰因涉嫌职务侵占罪已被公安机关立案侦查。因本案涉及刑事犯罪，应移送公安机关审查。王宁所提供的借据，从内容上可看出，其所载的借款并未在王宁与金城典当公司之间发生。另，即使王宁已实际向杨艳杰交付该笔款项，也应依法将本案先行移送公安机关进行立案侦查。若金城典当公司并未实际收到王宁交付的款项，王宁只能基于金城典当公司管理上的不当请求赔偿损失，而不能要求金城典当公司履行借款合同。因此，在涉及刑事犯罪的情况下，金城典当公司所承担的赔偿责任，仅限于王宁的损失。杨艳杰在诈骗过程中虚构事实向王宁所作出的承诺，并不在王宁的损失范围之内。因此，金城典当公司的赔偿义务仅限于欠款本金，杨艳杰此前已向王宁支付的利息，应在本金中予以扣除。因本案刑事部分尚未审理，故王宁的实际损失不能确定，需随同刑事诉讼附带审理民事案件予以认定。3、由于王宁所述的款项均已实际支付给杨艳杰，且金城典当公司可以向法庭提供杨艳杰个人在各银行申请的银行卡卡号及存、取款记录，通过法院调查上述卡内的流水，可看出多年来杨艳杰一直以骗取他人款项用于个人经营及个人挥霍使用，故本案应追加杨艳杰为被告。如不追加杨艳杰为共同被告，不利于查清本案事实。原告王宁为支持其诉讼主张，提供如下证据并当庭举示：证据一、借据2份。意在证明，金城典当公司累计欠王宁600**元借款，月息1分，借款期限1年，急用可随时支取。被告金城典当公司为证明其诉讼主张，向本院提交如下证据并当庭举示：证据一、账册3页（复印件）。意在证明，在金城典当公司的经营过程中，并未发生过王宁所述的借款及其业务行为。金城典当公司对外融资，均应计入公司股本并按融资金额为出资人结算利息、分提利润。本案王宁所述的款项并未在公司股本中，王宁也并非金城典当公司单位的出资人。即便杨艳杰在向王宁借款后以杨艳杰的名义将该款项存入到金城典当公司股本中，也只能说明该款系杨艳杰个人借款。如由金城典当公司代为偿付该款项，必将导致杨艳杰受益而金城典当公司受损。该证据也可佐证，本案应当追加杨艳杰为共同被告。证据二、阿城区公安局立案决定书1份（复印件）。意在证明，杨艳杰因职务侵占已经被公安机关立案侦查，其经手的业务活动，凡侵害金城典当公司权益的，均应由公安机关先行处理，并在附带民事诉讼中，审理王宁所诉的请求内容。证据三、金城典当公司的印章管理制度1份（复印件）。意在证明，董事长签名后方可加盖公章。本案所有借据中董事长签名，均非其本人所签。审理中，王宁与金城典当公司对于相对方提交的证据进行了质证，并发表了质证意见。金城典当公司对王宁的证据一（借据）真实性有异议。该借据中所记载的借款事项，王宁并未直接向金城典当公司交付；出具借据及整个借款过程均由杨艳杰经手。依王宁在起诉状中的表述，自2012年起便陆续向杨艳杰支付借款直至2013年8月14日是用复利的方式累计计算了欠款本息的合计金额，故该借据除借款金额外，尚包含多年利息。在票据背面书写的内容可以体现出，该笔债务在还款时仅由杨艳杰个人记载，债权债务全部由杨艳杰个人履行，与金城典当公司无关。且所有借据中的孔字都是杨艳杰书写，是个人行为，公章是杨艳杰利用保管公章便利擅自加盖的。王宁与杨艳杰有亲属关系。针对金城典当公司所举的证据，王宁的质证意见为：对证据一帐册真实性有异议，账册是金城典当公司单方制作的，没有任何人的签名，该证据不能证明金城典当公司不欠王宁借款的事实；对证据二（阿城区公安局立案决定书），王宁认为该证据与本案无关。杨艳杰侵占是否成立尚未定论，且其侵占的款项与本案无关，不应予以采信。对证据三（金城典当公司印章管理制度）真实性有异议，认为金城典当公司单方制作，没有任何人签名，王宁认为该份证据是虚假的。对王宁提交的证据，本院经审查认为，王宁共提交2份借据，按借据所载时间排序如下：2012年8月14日，借据所载金额80000元；2013年8月14日，借据所载金额85000元。该2份借据均盖有金城典当公司公章，2012年借据载有“作废”字样。金城典当公司对2份借据的公章并无异议，即其认可公章的真实性，故对该2份借据的真实性予以确认。对金城典当公司提交的证据，本院经审查认为，关于证据一（账册3页）。该账册为金城典当公司单方制作，属内部财务管理范畴，且与本案无关联性，故对该证据不予确认。关于证据二（公安机关立案决定书）。该证据能够证明杨艳杰涉嫌职务侵占罪，对该证据的真实性予以确认。关于证据三（印章管理制度）。该管理制度为金城典当公司单方制作，亦属其内部管理范畴，不能对抗他人；该制度无制作时间，无生成时间，无生效时间，不能证明金城典当公司所要证明的问题，故对该证据不予确认。经审理查明：案外人杨艳杰系金城典当公司副经理兼出纳员，同时负责管理公章。杨艳杰共向王宁出具借据2份，按借据所载时间排序如下：1、2012年8月14日，借据所载金额80000元；2、2013年8月14日，借据所载金额85000元。该2份借据均盖有金城典当公司公章，2012年借据载有“作废”字样，2013年借据中载明借款期限一年，月利率1%。上述2份借据所载借款，均由王宁向杨艳杰交付。2013年11月9日王宁从金城典当公司取回25000元。2014年8月6日，哈尔滨市阿城区公安局作出哈阿公（经侦）立字（2014）713号立案决定书，对杨艳杰职务侵占案立案侦查。本院认为：《中华人民共和国合同法》第二百一十一条规定，自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。民间借贷为实践性合同，不仅要审查出借人与借款人之间意思表示是否一致，还需审查出借人是否向借款人履行了借款义务，即借贷合意与交付行为。据此，本案争议焦点可归结为三点：一是杨艳杰的行为是否属职务行为，即王宁与金城典当公司之间是否形成借贷合意；二是借款是否实际交付；三是本案是否应“先刑后民”。一、关于王宁与金城典当公司之间是否形成借贷合意的问题最高人民法院《关于贯彻执行﹤中华人民共和国民法通则﹥若干问题的意见》第五十八条规定，企业法人的法定代表人和其他工作人员，以法人名义从事的经营活动，给他人造成经济损失的，企业法人应当承担民事责任。合同上的交易安全是交易环境应当具有的一种确定状态，订立合同的一方当事人基于对交易行为合法性的信赖，及对交易行为效果确定性的正当期待而订立的合同，应当获得法律的肯定评价。在民商事活动中，只要在客观上该工作人员的行为与其职务具有关联性，即应认定为职务行为。本案中，王宁持有的借据盖有金城典当公司公章，其认定杨艳杰与之借款系履职行为符合一般生活常理，故向金城典当公司提供借款是其真实意思表示；杨艳杰系金城典当公司的副经理兼财务人员且持有公章，其以金城典当公司的名义向王宁借款并出具借据的行为，应认定为职务行为，其行为后果应由金城典当公司承担，即王宁与金城典当公司之间已形成借贷合意。二、关于王宁是否实际交付借款的问题王宁向金城典当公司主张权利，其主要依据为杨艳杰出具的盖有金城典当公司公章的2份借据。2012年借据已经被标注为“作废”字样，所载明的还款期限为一年，借款方式为现金，盖有金城典当公司公章。其一，从内容上看，该2份借据能够表明王宁与杨艳杰每年结算一次，结算后重新立据，即2013年借据系双方结算之后生成。其二，从时间上看，2份借据所载的日期间隔为一年，且符合一般生活常理。其三，金城典当公司针对该2份借据提出的存在复利及借款未实际发生的抗辩理由，因其未能提供足以证明其主张有效证据，不能与王宁提供的借据形成有效对抗，本院不予采信。结合上述三点，能够表明王宁已实际交付借款，有权向借款人主张权利。如上所述，金城典当公司系实际借款人，杨艳杰系职务行为，故金城典当公司请求追加杨艳杰为被告，于法无据，本院不予支持。三、关于本案是否应“先刑后民”的问题金城典当公司在庭审中提出，本案借贷系杨艳杰所为，其因涉嫌职务侵占而被公安机关立案侦查，据此要求将本案移送公安机关。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十条第五项规定，本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的，应当裁定中止诉讼。杨艳杰系职务侵占罪的犯罪嫌疑人，司法机关对其处理结果不外乎两种，即罪与非罪。其一，若杨艳杰职务侵占罪不成立，自然不影响本案处理结果。其二，假设杨艳杰职务侵占罪成立，依法应承担刑事责任。据此，该刑事案件的受害人系金城典当公司，即杨艳杰利用职务之便将金城典当公司的财物占为己有。结合金城典当公司的抗辩意见可以得出，杨艳杰将金城典当公司从王宁处借得的款项非法据为己有，进而可以得出本案向王宁借款的主体系金城典当公司的结论。上述假设是否成立，即杨艳杰是否构成职务侵占罪，均不妨害本案处理结果。换言之，本案不以刑事案件处理结果为依据，故金城典当公司“先刑后民”的抗辩理由不成立，本院不予采信。综上，王宁与金城典当公司之间的借贷行为，系双方当事人真实意思表示，且不违反法律、法规的强制性规定，合法有效。王宁已向金城典当公司交付借款，金城典当公司应依约承担还款义务。金城典当公司共为原告出具2份借据，其中2012年出据的已经结算后并作废，2013年借据载明借款日期为2013年8月14日，还款期限为一年，月利率1%，故金城典当公司应当据此承担还款义务。金城典当公司以存在复利为由予以抗辩，因其未能提供有效证据予以证明，对其抗辩理由不予支持。王宁要求被告返还借款60000元并支付利息的诉讼请求，符合法律规定，本院予以支持。依照最高人民法院《关于贯彻执行﹤中华人民共和国民法通则﹥若干问题的意见》第五十八条、《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十条、《最高人民法院关于民事诉讼证据若干规定》第二条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款之规定，判决如下：一、被告哈尔滨市阿城区金城典当有限责任公司于判决生效后立即向原告王宁偿还借款60000元；二、被告哈尔滨市阿城区金城典当有限责任公司于判决生效后立即向原告王宁支付利息，以60000元为基数，自2013年8月14日起按月利率1%计算至判决确定的给付之日止。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费1514元，保全费705元，由被告哈尔滨市阿城区金城典当有限责任公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于黑龙江省哈尔滨市中级人民法院。审判长  韩忠桂审判员  艾 丹审判员  高 乐二〇一五年六月十一日书记员  程慧莹