文书内容广东省佛山市南海区人民法院发文稿纸签发人：拟稿单位：桂城法庭核稿人：拟稿人：陈玉叶报或抄报：送：发：打字员：校对员：发文号：（2015）佛南法桂民一初字第378号印18份，存份主题词：财产损害赔偿纠纷标题：民事判决书广东省佛山市南海区人民法院民 事 判 决 书（2015）佛南法桂民一初字第378号原告：广东省源天工程有限公司佛山分公司，住所：广东省佛山市南海区桂城街平西村东平路以北地段（综合楼）四楼410室，组织机构代码：67311339-2。负责人：谢志杰。委托代理人:毛德怀，是北京大成（广州）律师事务所。委托代理人:陈春旺，是北京大成（广州）律师事务所。被告：林浩，男，汉族，1986年10月12日出生，身份证住址：山东省莱西市。原告广东省源天工程有限公司佛山分公司诉被告林浩财产损害赔偿纠纷一案，本院于2015年5月11日受理后，原告向本院提出财产保全的申请，本院依法作出（2015）佛南法桂民一初字378-1号民事裁定书，依法委托北京市丰台区人民法院冻结被告林浩在中国建设银行北京分行马家堡支行62×××15账号银行存款1748422.04元。北京市丰台区人民法院于2015年6月10日向本院回复称因上述账号已被公安机关冻结，无法对该账号实施财产保全措施。本案依法适用简易程序，由审判员陈玉叶独任审理，于2015年6月17日公开开庭进行了审理。原告委托代理人毛德怀、被告林浩均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告广东省源天工程有限公司佛山分公司诉称：原告公司会计练某在2015年4月13日上班途中接到号码为0400811××××1的电话，对方以练某涉嫌犯罪为由要求配合调查，后了解到练某系公司财务人员，要求查询公司账户往来。对方通过多人电话配合，一步步设下圈套，在练某极度慌张的情况下骗取练某回公司取到公司网上银行的密钥（KEY）,通过网上转账方式分六笔将合计2620000元汇入被告林浩的银行账户（户名：林浩，开户行：中国建设银行股份有限公司北京分行马家堡支行，账号：62×××15）。练某回公司后发现被骗，马上报警，佛山市公安局南海区分局桂城派出所接警后立案侦查，抓获犯罪嫌疑人林浩（即本案被告），并冻结被告林浩上述账户资金1652042元，该部分资金系原告公司汇入的资金，部分已被被告告转走。原告认为，被告伙同他人以欺骗原告公司财务人���的方式诈骗原告资金，涉嫌构成犯罪并侵害原告财产，根据相关法律规定，被告除承担刑事责任外还要承担民事责任。故原告根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国侵权责任法》的相关规定提起诉讼，请求法院判令：一、被告返还诈骗的2620000元及利息（利息按中国人民银行同期存款利率，从2015年4月13日计算至还清之日止）；二、本案诉讼费用由被告承担。被告林浩辩称：经过公安经过调查后，原告被诈骗一事与我无关，详细的经过与我在公安机关所做的询问笔录内容一致，不同意原告的诉讼请求，且我无能力赔偿原告主张的款项。诉讼中，原告提供以下证据：1、原告营业执照、组织机构代码证、被告身份证（复印件，各1份），用以证明原、被告的诉讼主体资格。2、受案回执（复印件，1份，与原件核对无异），用以证明原告被诈骗后报警的事实。3、练某身份证、任职证明（复印件，1份），用以证明练某是原告公司会计。4、公款被骗经过（复印件，1份），用以证明原告公司资金被骗的经过与事实。5、账号44×××28流水明细（复印件，1份），用以证明原告资金分六笔汇入被告账户的事实。经质证，被告对原告举证1-5，不确认真实性、关联性，认为账号44×××28是被告开具的账户，但是被告已经丢失了该银行卡，经公安机关调查确认，事发时该银行卡不在被告手上。诉讼中，被告没有证据材料提交。诉讼过程中，本院依法向佛山市公安局南海分局桂城派出所刑警中队调查取证，并当庭出示所调取的以下材料（各1份）：1、委托书（复印件1份）；2、林浩在中国建设开立的银行账号为62×××15在2015年4月1日至2015年4月13日的交易流水记录（复印件6页）；3、中国建设银行个人开户与银行签约服务申请表（复印件1份）；4、2015年4月21日林浩讯问笔录（复印件1份）；5、2015年4月27日林浩讯问笔录（复印件1份）；6、2015年5月13日林浩讯问笔录（复印件1份）；7、2015年4月13日练某询问笔录（复印件1份）；8、账号44×××28在2015年4月13日的交易流水明细（复印件，1份）；9、报警回执存根（复印件1份）。经质证，原告对本院出示的证据材料无异议，被告对本院出示的证据材料的三性予以确认，但认为其本人没有实施诈骗行为，原告被诈骗造成的损失与其无关。诉讼中，原告申请证人练某出庭作证，证人证言如下：2015年4月13日早��上班途中（时间大概8时30分）接到一个号码为0400811××××1，自称是顺风快递的电话，称查到我有一份从上海寄往泰国的快递，属于流质物品被扣押。我说没寄过，对方建议报案，然后提供一个报案号码。我说在外面暂不方便，对方将电话转到报案中心（上海市黄埔区公安局），一个自称刘队长的人（下称刘队长）跟进。转过去后我将这个事说了一遍，刘队长问了一些基本情况，说需要再跟总部确定一下有无问题，确认没问题后会分别出证明寄给我和海关。我从对方电话中听到语音：“练某身份证号码是，在上海交通银行开立账户，里面有258万存款属于犯罪，已被冻结”。我说没开过账户，对方说：“这怎么回事，这是一个重大案件，你现在找一个安静没人的地方和我说话，我要录音。”我说我在车上，他说你马上找一个没人的地方配合调查。于是我就在芳村鹅公��附近下车。当听到对方跟我说身份证号码时，我的意思开始已经模糊，好像他说的一切都是对的，思维已经开始跟住他走了。对方说这是一个重大案件，必须保密，让我马上去买一个新的手机，里面的杀毒软件删除，买一张新卡，找一个有电脑的宾馆。我发现身份证不在身上，对方要求我打的回去拿，产生的费用经审批后报销。于是我回家找身份证，没找到身份证然后他让我带齐我自己的银行卡跟网银资料去我爱人单位拿身份证，我说我最近搬房子，我的银行卡基本没什么钱，现在网银卡不知道放哪去了，于是就让我带着银行卡去我爱人的单位拿身份证了。当时我很害怕，按照对方的约定，也没有跟我爱人说清楚事情的起因。然后去买了一个手机和一张新卡。他要求我不能在店里面说，要保密，犯罪嫌疑人还在逃，为了我的人身安全，不能在有外人的场合讨论。于是我到兴源宾馆开了钟点房（时间大概11：00）。对方告诉我，高管刘杰家中发现100多张银行卡，其中一张是我的账户开立的，里面有258万，怀疑我收了25.8万的佣金，所以我要全力配合。在宾馆，对方让我打开电脑，进入一个网站，网站上有我的通缉令文件，还有我的身份证号码等个人资料及身份证上的相片，以及“涉及泄露案情并录音处以50万罚款”等内容。对方要求我手机不断线，开启录音，配合案件。于是他问了我的银行卡资料，开立的账户，我都据实的给了我的银行资料。说是不该往来的账户需要冻结。他说这个案件涉及到当地的银行官员、派出所，已经有10多人被害，其中还有两个老人经受不住压力自杀了。所以我要全力配合他们的调查。对方需要了解我的个人情况。我就把银行卡信息都提供了。对方询问了我的工作情况和平时的业务往来。我回答我是财���，对方说怀疑我们公司的账户往来有问题，需要提供给他们调查。要求我马上去把公司账号银行KEY取出来。我不停解释这是公司的账号，不是我个人的。对方一直强调说只是查询往来。于是他接着指示我退房回公司拿了KEY出来（时间大概12：00）。对方强调说一个KEY不行，一定要三个。于是我就回办公室拿了我自己的复核的KEY,然后我出去跟对方说我只有自己的，拿不到另外两个，对方不停的控制我的思想，于是我又去了办公室，看到保险箱没有锁，拿了另外两个KEY出来，出纳刘玲看见了跟我说这是我制单的KEY,我提醒她要支付往来款50万出去，她说下午再进行支付。然后从我手上拿过去放到了台面，过了一会，我跟出纳刘玲说需要银行KEY查资料，把KEY拿了然后就出去了。对方接着指示我找一个有电脑的宾馆配合调查。他催我快一点配合他们的调查，下午就可以由犯罪嫌疑人转为被害人。时间大概13：00，我找到铂乐曼酒店开了钟点房。他问了我KEY的号码。对方将电话转到检察官。检察官说：“你怎么办事，给你一个机会三天内过来上海”，然后又把电话转到刘队长。刘队长说只能帮我到这里，让我求求检察官。刘队长再次报告检察官，被检察官骂了一通。最后检察官就给我一个机会配合调查，表明我和其他犯罪嫌疑人不一样。刘队长将我的档案调出来，详细说出我今天提供的资料。接着让我打开电脑，查网银往来，输入一个网址（中华人民共和国检察院），让我插入网银KEY，输入公司银行卡号和密码，我先输入自己KEY资料，接着输入制单的，我说我不记得密码，对方让我好好回忆，不停控制我思想，于是我从微信聊天记录上找到密码，接着让我配合调查，用布遮住显示器。我说电话有不停的进来，对方说不要接，最快10分钟就���处理完。最后，对方让我收好KEY，让我拿住手机远离电脑，录了一份保密协议，说会和我领导解释，以上行为是配合上海黄浦区公安局调查（时间大概15：00）。我退房回到办公室见到彭经理，得知被骗，对方挂断电话。以上是被骗全过程。在我任职广东省源天工程公司佛山分公司主办会计这一职务期间，在这个被骗过程中，骗子团伙事先掌握了我的基本情况，计划周密，不断地对我心里施压，导致被洗脑，脑子一片空白，就一心想配合公安查清原因，还我清白，最后被骗。发现被骗后去派出所交代事情发生经过，警察也指出近期也有很多相类似的案件，都是经过慎密的安排后骗取当事人的财物，事后回想后悔不已，但已经造成了不可挽回的局面了。经质证，原告对证人练某的证人证言没有异议，被告对证人练某的证人证言没有异议，但认为其不认识该证人。经审查，原告的举证材料及本院出示的材料、证人练某的证言来源合法，内容真实，且与本案相关联，本院均予采信。被告是否需对原告的损失承担责任，本院将综合本案具体案情予以认定。本院根据采信的证据及原、被告的陈述，确认以下事实：2015年4月13日，原告通过其在中国建设银行的44×××28账户中分六次将其该账户内合共2620000元（金额依次为490000元、170000元、490000元、490000元、490000元、490000元）转到被告在中国建设银行的62×××15账号内。同日，练某向公安机关报警称：我是原告的会计，2015年4月13日8时许，我接到一个陌生女子的来电，电话号码是0400811××××1，该女子自称系顺风快递的工作人员，该女子并将电话转到一个所谓上海市黄浦公安局电话，电话中的男子并以我涉嫌犯罪为由要求我配合调查，在了解���我系原告公司的财务人员后，通过多人配合，骗取我信任，在对方的指引之下，我回到公司将其掌管的复核KEY（密钥）取出，并向同事刘玲骗取作单KEY及审批KEY。在当日下午1时多，我继续在对方指示之下，到平洲一间叫铂尔曼的旅店开了一间811房，上到房间打开电脑后，在对方继续指示下，我将三个网银KEY插到电脑上，并且将公司在中国建设银行44×××28账号和密码输入了电脑，对方叫我用一块浴巾遮挡显示器，同时要我背对显示器，作用为保密，同时要求我保持与其通话，不能同其他人通话，要10分钟才能调查完毕。在这10分钟之内，我收到公司经理彭建忠、财务科长莫祖农、同事刘玲、爱人曾赛的电话，但对方不准我接听其他人的电话。约10分钟后，我在对方指示下将电话网页删掉才退房回到公司。同事告知我，公司在中国建设银行44×××28账号内的2620000元被人���六次转账转走。2015年4月21日，被告林浩向公安机关陈述：我在2014年10月份左右，由于我经营的昊华不锈钢门窗加工厂资金不够，于是想找银行贷款。我用自己的QQ97×××52加了一个网名叫“信誉第一”（QQ61×××10）自称能帮忙办理银行贷款的男子，该人称可以帮忙不用抵押，办理1000000元的银行贷款。我带了自己身份证、户口本到山东青岛找这个自称张经理的人，并跟随此人到北京几间银行开办银行卡，其中就有中国建设银行账号为62×××15的银行卡，我将办好的卡交给张经理去办理贷款手续，但贷款手续没有办成，我亦没有向其追回案涉的建行银行账号为62×××15的银行卡。我自2003年开始一直在山东省青岛市莱西市孙受镇经营一间昊华不锈钢门窗加工厂。我不认识练某，也不认识原告，2015年4月13日，我没有收到过2620000元的汇款。公安机关对上述练某被诈骗一事进行了立案侦查，但至庭审日止，该案尚未侦破。庭审中，被告林浩陈述称其不认识练某，也不认识原告，其在中国建设银行开办了账号为62×××15的银行卡，在办理该卡后银行卡就一直不是其本人持有。2015年4月13日，被告没有收到过案涉的2620000元的汇款。经查，2015年4月13日，中国人民银行公布并执行的中国人民银行一年期贷款利率为5.35%。本院认为：法人组织的合法财产受法律保护，侵占他人财产的，应当返还财产，造成他人损失的，应当赔偿损失。原告主张其因会计练某受骗使2620000元转账至被告的银行账户，林浩亦庭审中承认其有开办过案涉收取2620000元的银行卡，故本院对此事予以确认。林浩的账户无故取得案涉款项给原告造成了损失，涉案的账户是由林浩亲自开办的，被告认为该账户对应的银行卡不在其手上，但是被告又不能清楚披露实际持卡人是谁，致使公安机关未能顺利侦破案件，追回被骗款项。在此情况下，林浩的银行账户无合法依据和合同依据收取2620000元，原告要求林浩返还该2620000元，依法有据，本院予以支持。因原告的上述款项自2015年4月13日已转账至被告账号内，部分更已被转走，余款被公安依法冻结，原告至今未能取回上述款项，对原告造成一定的利息损失，现原告主张被告应以上述2620000元为本金按中国人民银行同期贷款利率5.35%支付自被诈骗日，即2015年4月13日起至实际清偿日止的利息予原告，此请求有理，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国民法通则》第九十三条、第一百一十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款的规定，判决如下：被告林浩应于本判决发生法律效力之日起十日内返还2620000元予原告广东���源天工程有限公司佛山分公司，并应以上述2620000元为本金按年利率5.35%%支付自2015年4月13日起至实际清偿日止的利息予原告广东省源天工程有限公司佛山分公司。本案受理费13880元（原告已预交），由被告林浩负担并应于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳，原告广东省源天工程有限公司佛山分公司已预交的受理费13880元，在本判决发生法律效力后经原告申请,本院退还予原告。对于原告已预交的财产保全费5000元，由于被告没有可供保全的财产，故在本判决发生法律效力之日起十日内经原告申请，本院退回给原告。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省佛山市中级人民法院。审判员  陈玉叶二○二○一五年六月二十六日书记员  邓恩明