苏州市吴江区人民法院民 事 判 决 书(2015)吴江盛民初字第01405号原告徐明剑。原告叶伟。上述二原告共同委托代理人李祥松。被告李守红。被告沈圆圆。委托代理人沈梦醉。第三人卫星。第三人王兆括。第三人陈德林。委托代理人王兆括。第三人李其峰。第三人曹玉洁。原告徐明剑、叶伟与被告李守红、沈圆圆、第三人卫星、王兆括、陈德林、李其峰、曹玉洁民间借贷纠纷一案，本院于2015年11月25日立案受理,依法组成合议庭，于2016年4月15日公开开庭进行了审理。原告徐明剑、叶伟的委托代理人李祥松，被告沈圆圆的委托代理人沈梦醉到庭参加诉讼，被告李守红经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。后依法追加第三人卫星、王兆括、陈德林、李其峰、曹玉洁，于2017年1月17日公开开庭进行了审理，原告徐明剑、叶伟，被告沈圆圆的委托代理人沈梦醉到庭参加诉讼，被告李守红、第三人卫星、王兆括、陈德林、李其峰、曹玉洁经本院传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告徐明剑、叶伟诉称，2014年6月13日案外人姚跃新、沈圆圆因生意周转资金需要，向原告借款80万元，并在盛泽镇签订了借款合同，原告分二次将80万元划给了指定账户，案外人姚跃新收款后向原告出具了收条，被告沈圆圆作了担保。2014年7月4日被告沈圆圆向原告借款100万元，并在盛泽镇签订了借款合同，根据被告沈圆圆要求原告分二次将100万元划给了被告沈圆圆指定账户，被告沈圆圆收款后出具了收条。2014年8月16日被告沈圆圆因生意周转资金需要又向原告借款100万元，并在盛泽镇签订了借款合同，原告当天一次性将100万元划给了被告沈圆圆账户，被告沈圆圆收款后出具了收条。上述三笔借款共计280万元，都有在盛泽镇签订了借款合同和被告沈圆圆收款后出具的收条。同时经原告催讨，案外人姚跃新和被告沈圆圆分别于2015年7月30日归还了50万元，于2015年7月31日归还30万元，于2015年8月7日归还了12万元，于2015年8月24日归还了88万元，于2015年8月24日归还了62万元，于2015年8月25日归还了38万元，至此280万元本金由案外人姚跃新和被告沈圆圆已归还。但在2015年6月8日被告李守红、沈圆圆因公司生意周转资金需要，向原告借款200万元，并在盛泽镇签订了借款合同一份，被告口头承诺借款期限为两个月，被告沈圆圆进行了担保。原告分五次将200万元会给被告指定账户，被告收款后出具了收条，截止2015年10月27日原告多次催款并要求结算利息，关于利息及违约金，因系原告自己计算的，存在一些差错，原告方要求按照合同和国家法律法规依法认定。当时原、被告借款期限为两个月，故借款到期日是2015年8月8日。被告未按期支付借款及利息，还以种种原因回避原告，造成了原告的经济损失。请求法院判令：1、被告李守红归还所借200万元本金及利息。2、被告承担违约金、诉讼费。3、被告沈圆圆承担连带偿还责任。被告李守红在书面陈述中辩称，不同意原告的诉请，该借款事实并未实际发生，实际系原告及第三人卫星、王兆括等人利用本人的银行卡多次转帐获取起诉证据所用，借款款项没有实际发生。被告沈圆圆辩称，不同意原告的诉请，该借款事实并未实际发生，故被告沈圆圆不承担还款担保责任。第三人卫星在证据交换笔录中辩称，被告李守红欠我钱，之前已经还过200万元，目前还有600多万元没有还，但双方之间没有借款凭证。第三人王兆括、陈德林在证据交换笔录中共同辩称，我二人系夫妻关系，我们与原告熟悉，与被告李守红不熟悉，我们都是根据原告的要求将钱转给被告李守红的。我们与被告李守红之间没有债权债务关系。第三人李其峰在证据交换笔录中辩称，2012年起，我的农行卡放在原告处刷银行流水，原告怎么转进转出我并不清楚。我与被告李守红之间没有债权债务关系。第三人曹玉洁在证据交换笔录中辩称，我的银行卡也是长期放在原告处刷银行流水，今年上半年才取回来的。我与被告李守红之间没有债权债务关系。经审理查明，2015年6月8日，原告与被告李守红签订借款合同一份，合同约定被告李守红因生意周转需要向原告借款200万元；借款利息为年利率3％，按天计算，自划入借款人指定银行账户之日或借款人收到借款之日起计息；合同还约定了担保方式、担保范围等条款。被告沈圆圆作为担保人在借款合同上签字提供担保。同日，被告李守红、沈圆圆向原告出具收条一份。2015年6月8日，第三人王兆括自其账户汇入被告李守红账户50万元。2015年6月11日，第三人卫星自其账户汇入被告李守红账户80万元。2015年6月11日，第三人王兆括自其账户汇入被告李守红账户70万元。原告认为自第三人王兆括、卫星账户上转给被告李守红共计200万元，原告已履行了借款义务，现经催讨无果，故诉至法院。被告沈圆圆认为，因为之前被告沈圆圆拖欠第三人卫星280万元未还，第三人卫星主动找到被告李守红、沈圆圆，提议由其出面调取200万元资金借给两被告用于归还前述借款。被告李守红、沈圆圆同意了第三人卫星的提议，并按第三人卫星的要求在出借人处空白的借款合同上签订了相关要素，被告沈圆圆为了安全考虑，还特别添加了一句“以钱到帐为准”，当时借钱时，被告李守红、沈圆圆并不知道出借人是谁，钱也没有直接收到。其后，被告李守红按第三人卫星的要求将其名下农行卡放在第三人卫星处，并告知其密码。这样做的原因是因为第三人卫星提出200万元借款到帐后，是用于归还此前被告沈圆圆结欠第三人卫星的借款，为了保证资金安全，要求被告李守红将其名下农行卡放在第三人卫星处，到帐直接划款。但事后，被告李守红、沈圆圆向第三人卫星询问钱款有无到帐，第三人卫星答复没有借到，并将农行卡还给了被告李守红。2015年7、8月间，被告沈圆圆另行将280万元归还给第三人卫星。直至2015年11月，被告李守红、沈圆圆收到法院传票，才知道第三人卫星以原告名义将被告李守红、沈圆圆起诉至法院。根据被告沈圆圆调取的相关银行流水发现，2015年6月8日及2015年6月11日确有款项进入被告李守红的庄户，但相关款项进入后，迅速被全额转出至原告及第三人卫星控制的相关账户，借款并没有实际交付，希望法院调取相关银行流水予以核实。另查明，原告诉称中涉及的2014年6月13日原告与案外人姚跃新、被告沈圆圆签订的借款合同，经审查，80万元借款中有50万元系由第三人卫星汇入被告沈圆圆账户。原告诉称中涉及的案外人姚跃新和被告沈圆圆于2015年7月30日归还原告的50万元，经审查，50万元系由被告沈圆圆汇入苏州楚杰纺织科技有限公司，第三人曹玉洁系苏州楚杰纺织科技有限公司的法定代表人。再查明，2015年6月8日，第三人王兆括自其账户汇入被告李守红账户50万元，该笔款项于当天自被告李守红账户转至第三人曹玉洁账户，再由第三人曹玉洁账户转至第三人陈德林账户，最终转至第三人卫星账户。2015年6月11日，第三人卫星自其账户分两笔汇入被告李守红账户80万元。其中40万元于当天自被告李守红账户转至第三人陈德林账户，再由第三人陈德林账户转至第三人王兆括账户。另40万元于当天自被告李守红账户转至第三人曹玉洁账户。2015年6月11日，第三人王兆括自其账户分两笔汇入被告李守红账户70万元。其中40万元于当天自被告李守红账户转至第三人曹玉洁账户，再由第三人曹玉洁账户转至第三人李其峰账户，最终转至苏州楚杰纺织科技有限公司。另30万元于当天自被告李守红账户转至第三人陈德林账户，再由第三人陈德林账户转至第三人王兆括账户。以上事实，由原告提供的借款合同、转帐凭证、收条、录音书面整理材料，被告沈圆圆提供的借款合同、银行交易回单、录音书面整理材料，以及本院调取的银行转帐记录、证据交换笔录、庭审笔录在卷予以证实。本院认为，原告向本院提供借款合同、转帐凭证、收条、录音书面整理材料等证据，意在证明被告李守红向原告借款200万元，被告沈圆圆对上述借款提供担保的事实。根据原告提供的转帐凭证可以看到，汇入被告李守红账户的200万元，系自第三人王兆括、卫星账户上汇出。通过本院调取的银行转帐记录可以看到，自第三人王兆括、卫星账户上汇入被告李守红账户的200万元，在汇入被告李守红账户的当天即通过一系列转帐操作最终汇入第三人王兆括、卫星、曹玉洁账户，转帐操作中涉及第三人陈德林、李其峰，根据本院查明的事实，第三人王兆括、陈德林、李其峰、曹玉洁均确认与被告李守红之间不存在债权、债务关系，被告李其峰、曹玉洁更是指出其二人的银行卡放置在原告处刷银行流水，怎么转进转出并不清楚。第三人卫星虽辩称与被告李守红之间存在债务关系，但无法提供相应债务凭证。在被告李守红与第三人卫星、王兆括、陈德林、李其峰、曹玉洁不存在债权、债务关系的情况下，汇入被告李守红账户的200万元，自被告李守红的账户转至上述第三人的账户显然不符合常理，而自被告李守红的账户上转出的200万元最终又回流至受原告指示或受原告操控的第三人王兆括、卫星、曹玉洁账户上，且第三人王兆括、卫星又恰恰是原告所述200万元借款的汇出方。综上所述，原告虽向本院提供借款合同、转帐凭证、收条、录音书面整理材料等证据，意在证明被告李守红向原告借款200万元，被告沈圆圆对上述借款提供担保的事实，但根据本院查明的事实，借款事实实际并未发生，故原告的诉请，缺乏事实和法律依据，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第二百零五条、第二百零六条，《中华人民共和国担保法》第十八条，最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十六条第二款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条的规定，判决如下：一、驳回原告徐明剑、叶伟要求被告李守红归还借款200万元及利息的诉讼请求。二、驳回原告徐明剑、叶伟的其他诉讼请求。案件受理费收取23542元，由原告徐明剑、叶伟承担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用缴纳办法》规定向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费。（缴至中国农业银行苏州苏福路支行；账户：苏州市中级人民法院；账号10×××76，并将已交上诉费的凭证提交我院）。逾期不交按自动放弃上诉处理。审 判 长  周 斌人民陪审员  吕荣林人民陪审员  张海生二〇一七年一月二十四日书 记 员  胡玥璘