苏州市吴江区人民法院民 事 判 决 书(2016)苏0509民初8451号原告：华泰证券股份有限公司,住所地南京市江东中路228号。法定代表人：周易，该公司总经理。委托诉讼代理人：赵晖，江苏同益大地律师事务所律师。委托诉讼代理人：庄银菊，江苏同益大地律师事务所律师。被告：吴江市吴越农村小额贷款股份有限公司,住所地苏州市吴江区震泽镇金丰花园18幢-1。法定代表人：李森林，该公司总经理。委托诉讼代理人：徐勇，江苏吴越律师事务所律师。委托诉讼代理人：胡章玮，江苏吴越律师事务所律师。被告：吴江宾悦汽车贸易有限公司,住所地苏州市吴江区平望镇中鲈村���法定代表人：吴春江，该公司总经理。被告：吴江市好好喷织有限公司,住所地苏州市吴江区盛泽镇东港工业小区。法定代表人：蒋伟伟，该公司总经理。被告：吴江市枫泰市政工程有限公司,住所地苏州市吴江区震泽镇双阳村七组。法定代表人：杨春艳，该公司总经理。被告：昆山凯虹汽车贸易有限公司,住所地苏州市昆山市周市镇黄埔江北路288号1号房。法定代表人：吴春江，该公司总经理。被告：朱振华。被告：吴春江。被告：何惠民。被告：杨春艳。被告：蒋伟伟。被告：劳藕玲。原告华泰证券股份有限公司（以下简称华泰公司）与被告吴江市吴越农村小额贷款股份有限公司（以下简称吴越小贷公司）、吴江宾悦汽车贸易有限公司（以下简称宾悦公司）、吴江市好好喷织有限公司（以下简称好好公司）、吴江市枫泰市政工程有限公司（以下简称枫泰公司）、昆山凯虹汽车贸易有限公司（以下简称凯虹公司）、朱振华、吴春江、何惠民、杨春艳、蒋伟伟、劳藕玲案外人执行异议之诉一案，本院于2016年7月4日受理后，依法组成合议庭于2016年11月22日公开开庭进行了审理。原告华泰公司的委托诉讼代理人赵晖、被告吴越小贷公司的委托诉讼代理人徐勇到庭参加诉讼,被告宾悦公司、好好公司、枫泰公司、凯虹公司、朱振华、吴春江、何惠民、杨春艳、蒋伟伟、劳藕玲经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告华泰公司向本院提出诉讼请求：1、停止对户名为昆山凯虹汽车贸易有限公司、存单号为xx、账号为09×××17的存单项下3562582.33元存款的执行，解除冻结；2、判决原告对户名为昆山凯虹汽车贸易有限公司、存单号为xx、账号为09×××17的存单项下被冻结的3562582.33元存款享有质权，对上述款项原告有权优先受偿；3、由各被告承担本案诉讼费用。事实和理由：2014年4月22日，凯虹公司与原告签订了编号为CD-045《存单质押式回购合同》，该合同约定凯虹公司将其对编号为xx存单（账号09×××17，开户行：南京银行苏州分行）的收益权转让给原告，转让价款2500万元，并在回购日2016年4月21日按28675000元回购该存单，为确保回购条款的履行，凯虹公司将该存单质押给原告。同日，原告、凯虹公司与南京银行股份有限公司苏州分行（以下简称南京银行苏州分行）签订编号为BG-045《存单保管和账户监管合同》，约定由南京银行苏州分行对上述《存单质押式回购合同》项下的存单进行保管，对资金还款情况进行监督。2014年4月22日，原告依《存单质押式回购合同》的约定，向凯虹公司支付了2500万元，上述存单亦根据《存单保管和账户监管合同》的约定，于当日交由南京银行苏州分行保管。2016年5月6日，苏州市吴江区人民法院因（2016）苏0509执2664号案件要求南京银行苏州分行协助冻结凯虹公司上述存单项下存款3562582.33元。因凯虹公司未按《存单质押式回购合同》约定履行回购义务，根据该合同第四条约定，在凯虹公司不履行回购义务时，原告有权立即行使质权；合同第一条约定质押标的在质押存续期间内所产生的孳息仍属于合同项下的质押标的；《担保法》第六十八条也规定了质权人有权收取质物所生的孳息。另，案涉存单项下本息尚不足以偿付凯虹公司应向原告支付的回购款项。基于上述事实和理由，原告对案涉存单项下的全部本金及利息均享有质权。法院冻结存单的执行行为，使原告无法行使质权，影响了原告的合法权益，并使原告遭受了重大损失，显属不当，应予以解除。综上，原告对案涉存单享有的民事权益足以排除对该存单进行冻结的执行行为，法院驳回原告执行异议的理由不能成立，故依法提起执行异议之诉，请求法院支持原告的诉讼请求。被告吴越小贷公司辩称，原告要求停止执行没有法律依据，质权是用于担保债务的履行，质权人并非享有质物的所有权，仅享有质物的占有权，故原告要求停止执行没有法律依据。另外，本案诉讼费应当由被告凯虹公司承担。经审理查明：因被执行人凯虹公司拖欠申请执行人吴越小贷公司债权人的款项，吴越小贷公司依据生效法律文书向本院申请执行，本院已经立案受理。在执行过程中，因被执行人凯虹公司未按生效法律文书履行付款义务，本院于2016年5月6日以执行案号（2016）苏0509执2664号执行裁定书及协助冻结存款通知书冻结凯虹公司在南京银行苏州分行账号09×××17的银行存款3562582.33元，协助冻结存款通知书回执载明应冻结3562582.33元，已冻结1903645.83元，未冻结1658936.5元，原因轮候、余额不足，并注明该账号为质押性质的存单账号。2016年6月20日，本院以（2016）苏0509执2665号执行裁定书及协助冻结存款通知书冻结凯虹公司在南京银行苏州分行账号09×××17的银行存款1792227.67元，已冻结0元，未冻结1792227.67元，原因余额不足。本院冻结后，华泰公司作为案外人于2016年5月30日向本院提出执行异议，请求解除对该账户的执行。本院于2016年6月1日作出（2016）苏0509执民56号执行裁定书，裁定：驳回异议人华泰证券股份有限公司的异议；如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内向本院起诉。2014年4月22��，出质人/回购方（甲方）凯虹公司与质权人（乙方）华泰证券股份有限公司（代表华泰证券金陵六号定向资产管理计划）签订了编号为CD-045的《存单质押式回购合同》一份，约定：甲方愿意将其合法拥有的编号为[xx]的单位定期存单质押给乙方代表的华泰证券金陵六号定向资产管理计划，并与乙方签订编号为[CD-045]的《存单质押式回购合同》，进行存单质押式回购业务；本合同项下的质押标的在质押存续期间内所产生的孳息仍属于本合同项下的质押标的，双方确认本合同项下的存单面值为2500万元整，定期存款利率两年期基准；本合同项下的存单质押式回购业务，乙方须向甲方支付的转让价款为2500万元；转让起始日：2014年4月22日，转让起始日即质押式回购业务生效日，乙方向甲方支付的转让价款必须通过甲方、乙方与南京银行苏州分行（监管银行）签订的编号为BG-045的《存单保管和账户监管合同》中所约定的监管账户支付，账户信息：账户名称昆山凯虹汽车贸易有限公司；账号09×××28；开户行南京银行苏州分行；甲方承诺于2016年4月21日（以下简称回购日）全额回购，甲方于回购日一次性支付回购价款28675000元，甲方向乙方支付的回购价款必须通过保管和监管合同中约定的监管账户支付，待监管账户全额收讫对应款项后，一次性划付至定向托管户中；甲方在经乙方同意的情况下，可以提前一次性回购本协议项下的标的业务，应当于回购日一次性支付全部回购价款；若甲方未按期支付全额回购或分期回购款项的，乙方有权通知监管银行进行解除质押止付操作，监管银行将解除质押止付后相应款项及时划至乙方指定的账户中。其中第四条约定了质权的实现：发生下列情形之一的，乙方有权立即行使质权或者委托第三方行使质权：1���甲方不履行本合同项下的回购义务，或违反其他影响乙方行使权利的约定：（1）甲方申请（或被申请）破产、重整或和解、被宣告破产、重整或和解、被解散、被注销、被撤销、被关闭、被吊销、歇业、合并、分立、组织行使变更以及出现的其他类似情形；（2）甲方发生危及、损害甲方权利、权益或利益的其他事件。2、发生前款乙方行使质权时，乙方有权单方采取如下方式处分质押标的：（1）对质押的权利进行转让或许可他人使用，以取得的转让费、许可费优先受偿；（2）将质押的权利凭证兑现价款或提取货物变卖，以所得款项优先受偿；（3）乙方有权提起诉讼，通过司法程序行使质权。3、发生下列情形之一的，乙方可以提前行使质权，并以所得款项提取清偿主债权：（1）甲方违反本合同的约定，拒绝履行本合同约定的义务，危及乙方的质权；（2）甲方有��讼、仲裁或重大行政案件，可能对质押标的有不利影响；（3）甲方破产、歇业、被申请破产重整、被撤销、被吊销营业执照。4、甲方不得以任何方式（包括作为或不作为）妨碍乙方实现质权。5、乙方行使质权所得除了偿付本合同约定回购款项外，还及于产生的利息（本合同所指利息包括利息、罚息和复利）、违约金、损害赔偿金、手续费、保险费及其他为签订或履行本合同而发生的费用、以及乙方实现质权所产生的费用（包括但不限于处置费用、税费、诉讼费、拍卖费、执行费、律师费、差旅费）。上述《存单质押式回购合同》的附件为单位定期存单质押清单，清单载明：质押时间为2014年4月22日、出质人为凯虹公司、质权人为华泰公司、并记载了质押存单的号码、户名、账号、存单签发行、存单到期日、存单金额。2014年4月22日，质权人（甲方）华泰证券股份有限公司（代表华泰证券金陵六号定向资产管理计划）、出质人（乙方）凯虹公司与存单保管及账户监管方（丙方）南京银行股份有限公司苏州分行签订的编号为BG-045的《存单保管和账户监管合同》一份，合同载明：甲方作为编号为华泰证券金陵六号定向管理计划的管理人拟根据与乙方签署的编号为CD-045的《存单质押式回购合同》开展存单质押式回购业务；为保证存单等相应文件、材料的安全性以及结算资金安全，甲方拟委托丙方对前述质押式回购业务的存单及相关资料进行保管、资金还款情况进行监督，乙方同意接受丙方该监督；经平等协商，各方现就存单质押式回购合同约定的存单及相关资料保管，以及还款资金予以账户监管事宜达成一致意见，特订立本合同。合同第二条第（四）项约定了资金收付方式：1、丙方根据乙方的支付委托，直接将款项从本合同约定的监管账户支付至符合本合同约定用途的乙方的一个或多个交易对手的账户；2、对于资金支付情况，丙方应于每季度末月的20日前向甲方提交监管账户本季度的对账单；3、待存单质押式回购义务的回购日和（或）付息日，乙方应当及时将对价划付至本合同约定的监管账户中；丙方在收到相应款项并核对金额无误后，及时向甲方发送《账户监管通知书》，并将款项划至甲方定向托管账户中。待甲方收到《账户监管通知书》后，向丙方发送《解除质押止付通知书》，丙方收讫后应当及时对存单进行解止付操作。若乙方未予履行回购和（或）付息义务，丙方应当及时向甲方发送《账户监管通知书》，甲方收到该通知书后，将发送丙方《解除质押止付通知书》，丙方收讫后，应当及时对存单进行解止付操作，将对应款项划至甲方定向托管账户中。上述《存单保管和账户监管合同》附件：单位定期存单收讫书、存单质押止付通知书各一份，单位定期存单收讫书系南京银行苏州分行于2014年4月22日向华泰公司及凯虹公司出具，证明收到涉案的质押存单原件，并注明此存单已于2014年4月22日出质，用作异议人（代表华泰证券金陵六号定向资产管理计划）与凯虹公司开展2500万元的存款质押式回购业务的质押。存单质押止付通知书系华泰公司、凯虹公司、南京银行苏州分行于2014年4月22日确认，载明：从2014年4月22日起，该存单不得挂失、支取、再质押。并从该日起，此存款必须经华泰公司向银行送达《解除质押止付通知书》后方可支取。存款户同意在未能履行与异议人有关业务的协议约定时，异议人凭此止付通知书、原存单支取存款本息，请予以证明、办理。另查明：凯虹公司于2014年4月21日在南京银行苏州分行开立定期存单一份，存单号码为xx；金额为2500万元，起息日2014年4月21日，到期日为2016年4月21日，利率3.75%；账号09×××17。2014年4月22日，华泰公司作为华泰证券金陵六号定向资产管理计划的管理人，向凯虹公司开设在南京银行苏州分行账号09×××28转账支付2500万元。再查明：江苏省昆山市人民法院在执行申请执行人江苏永创建设有限公司与被执行人吴春江、钟家元、昆山黄金指企业管理有限公司、凯虹公司等人执行案件中，于2015年9月28日冻结了被执行人凯虹公司在南京银行苏州分行账号为09×××17的银行存款2500万元。华泰公司作为异议人向昆山市人民法院提出执行异议，要求立即解冻凯虹公司质押给华泰公司的2500万元存单即案涉存单的冻结。该院于2016年5月3日作出（2016）苏0583执异9号执行裁定书，裁定：异议人华泰证券股份有限公司的执行异议申请成立；如不服本裁定，当事人可以自本裁定送达之日起十日内向江苏省苏州市中级人民法院申请复议。该裁定作出后，当事人并未向上一级法院申请复议，目前该裁定已生效。上述事实有异议人提交的《存单质押式回购合同》、《存单保管和账户监管合同》、单位定期存单质押清单、单位定期存单收起书、存单质押止付通知书、转账凭证、单位定期存单、（2016）苏0583执异9号执行裁定书、（2016）苏0509执异56号执行裁定书、协助冻结存款通知书（回执）以及原、被告委托诉讼代理人的陈述予以证实。本院认为：根据物权法的规定，设立质权，当事人应当采取书面形式订立质权合同，质权自出质人交付质押财产时设立。《存单质押式回购合同》载明出质人为凯虹公司，质权人为华泰公司。根据《存单保管和账户监管合同》，华泰公司委托南京银行苏州分行对回购业务的存单及相关材料进行保管，案涉存单也转至南京银行苏州分行，华泰公司对质权财产凭证实现了占有控制。因此，案涉存单设定的质权已依法成立。华泰公司作为质权人，有权主张存单项下包括本金及孳息的优先受偿权。但担保物权的目的是以担保财产的交换价值担保债权的履行，并不享有排除强制执行的效力，本案所涉质权属于担保物权，故原告主张停止对案涉存单的执行，解除冻结并无法律依据，本院不予支持。但原告作为利害关系人主张案涉存单质权，经审查该主张成立。依据《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款，《中华人民共和国物权法》第二百二十三条、第二百二十四条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第八条的规定，判决如下：一、原告华泰证券股份有限公司对被告��山凯虹汽车贸易有限公司开设在南京银行股份有限公司苏州分行户名为昆山凯虹汽车贸易有限公司、存单号为xx、账号为09×××17的2500万存单享有质权；二、驳回原告华泰证券股份有限公司的其他诉讼请求。案件受理费35301元，由被告吴江市吴越农村小额贷款股份有限公司、吴江宾悦汽车贸易有限公司、吴江市好好喷织有限公司、吴江市枫泰市政工程有限公司、昆山凯虹汽车贸易有限公司、朱振华、吴春江、何惠民、杨春艳、蒋伟伟、劳藕玲共同负担，并于本判决生效之日起十日内直接给付原告，原告已预交的诉讼费用本院不再退还。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。同时按照国务院《诉讼费用交纳办法》向江苏省苏州市中级人民法院预交上诉案件受理费（户名：苏州市中级人民法院；开户行：中国农业银行苏州苏福路支行；账号：10×××76），并将已交上诉费的凭证提交本院。审 判 长  戴顺娟人民陪审员  秦建荣人民陪审员  蒋红梅二〇一七年一月十八日书 记 员  许静蔚附录法律条文：《中华人民共和国合同法》第四十四条第一款依法成立的合同，自成立时生效。《中华人民共和国物权法》第二百二十三条债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；可以转让的基金份额、股权；可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；应���账款；法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第二百二十四条以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，当事人应当订立书面合同。质权自权利凭证交付质权人时设立；没有权利凭证的，质权自有关部分办理出质登记时设立。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。