江苏省泰兴市人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏1283刑初730号公诉机关泰兴市人民检察院。被告人赵某某。曾因犯合同诈骗罪、诈骗罪、伪造、买卖国家机关公文、证件、印章罪、伪造公司、企业印章罪，于2007年11月19日被本院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币八万元，2013年1月17日刑满释放。现因本案，于2016年8月11日被泰兴市公安局刑事拘留，同年9月14日被逮捕。被告人黄某某。曾因犯妨害信用卡管理罪，于2016年4月27日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。现因本案，于2016年7月6日被泰兴市公安局刑事拘留，同年8月8日被逮捕。辩护人戴小天，江苏福坤律师事务所律师。泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉[2016]679号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。泰兴市人民检察院检察员虞娟，被告人赵某某、被告人黄某某及其辩护人戴小天到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、信用卡诈骗1、2014年11月至2015年1月间，被告人赵某某在明知无偿还能力的情况下，利用与张某某同居的机会，窃得张某某的身份证、户口簿、房产证等资料，并指使被告人黄某某冒充张某某的身份，先后在交通银行办理信用卡2张、中信银行办理信用卡1张、上海浦东发展银行办理信用卡1张。办理后，所有的信用卡均由赵某某透支使用。截至案发，交通银行被透支本金人民币8977.62元、中信银行被透支本金人民币12963.72元、上海浦东发展银行被透支本金人民币3914元，共计透支人民币25855.34元。后被告人赵某某采取逃匿等方式逃避发卡行催收。被告人赵某某所透支上述款项至今未能归还。2、2013年4月至7月间，被告人赵某某分别在中国农业银行、交通银行办理信用卡各1张后，采取ATM机取现、POS机套现、养卡等手段透支使用。截至案发，被告人赵某某共透支中国农业银行本金人民币13589.87元、交通银行本金人民币15974.81元。被告人赵某某为逃避银行催收改变联系方式，经发卡银行多次催收后超过三个月至今仍未归还。归案后，被告人赵某某如实供述上述全部犯罪事实。上述事实，被告人赵某某在开庭理过程中无异议，且有证人张某某、孙某、杨某、吴某某、万某某、王某某、张某某2、洪某某、夏某某、肖某某、蒋某、陈某某、何某某等人的证言，泰兴市公安局依法调取的常住人口登记表、刑事判决书、释放证明书、银行信用卡开户资料及交易记录等书证，制作的受案登记表、犯罪嫌疑人归案情况说明等证据证实，足以认定二、妨害信用卡管理2014年11月至2015年1月间，被告人黄某某伙同被告人赵某某、戴正国（另案处理），由被告人赵某某提供张某某的身份证、户口簿、收入证明，由被告人黄某某冒充张某某的身份，先后在交通银行办理信用卡2张，在中信银行办理信用卡1张，在上海浦东发展银行办理信用卡1张。上述信用卡均被被告人赵某某透支使用。归案后，被告人黄某某如实供述了上述犯罪事实。另查明，被告人黄某某检举他人犯罪未能查证属实。上述事实，被告人黄某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张某某、常凤英、孙某、杨某、吴某某、万某某等的证言，公安机关依法调取的常住人口基本信息、刑事判决书、上海浦东发展银行信用卡开户资料、交通银行信用卡开户资料、中信银行信用卡申请资料及交易记录等书证，出具的受案登记表、犯罪嫌疑人归案情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵某某使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，且数额较大；以非法占有为目的，透支信用卡，经发卡行多次催收超过三个月仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人黄某某伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。被告人赵某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚之罪，刑罚执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人黄某某在缓刑考验期被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人赵某某、黄某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。泰兴市人民检察院对被告人赵某某犯信用卡诈骗罪、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪的指控成立，认定被告人赵某某、黄某某具有坦白情节，于法有据，本院予以支持。关于被告人黄某某的辩护人提出“被告人黄某某认罪态度良好，缓刑及收监期间表现良好，可以对被告人酌情从轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于被告人黄某某的辩护人提出“对被告人黄某某适用缓刑”的辩护意见，结合本案案情，不宜对被告人黄某某判处缓刑，故对此辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（四）项、第二款，第一百七十七条之一第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第七十七条第一款，第六十九条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月11日起至2020年8月10日止;罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。二、被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。撤销本院(2016)苏1283刑初134号刑事判决第二项“被告人黄某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金一万元”中的缓刑部分。决定执行有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月6日起至2018年1月10日止，已扣除先行羁押的26日，尚未缴纳的罚金人民币一万元限在本判决生效后十日内缴纳）。三、责令被告人赵某某退赔人民币55420.02元，发还给被害单位交通银行股份有限公司人民币24952.43元、中信银行股份有限公司人民币12963.72元、上海浦东发展银行股份有限公司人民币3914元、中国农业银行股份有限公司人民币13589.87元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  秦晓林审 判 员  孙 玮人民陪审员  姚 翔二〇一七年一月五日书 记 员  杨 茜附录：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：……（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；……第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或赦免以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条第三款被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。