刑 事 判 决 书(2015)佛法字第1664号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人何某，男，1964年3月13日出生，汉族，无业，户籍地贵州省思南县。因本案于2014年12月3日被羁押，同年12月4日被刑事拘留，2015年1月5日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。辩护人王志昌，广东道邦律师事务所律师。辩护人苏惠转，广东清法律师事务所律师。被告人覃强，男，1973年11月11日出生，苗族，无业，户籍地贵州省思南县。曾因犯诈骗罪于2011年2月28日被江门市新会区人民法院判处有期徒刑十一个月，于2011年4月16日刑满释放；又因犯信用卡诈骗罪于2013年11月19日被佛山市高明区人民法院判处有期徒刑十一个月，刑期至2014年6月24日。现因本案于2014年12月3日被羁押，同年12月4日被刑事拘留，2015年1月5日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。被告人李娟，女，1976年12月25日出生，土家族，无业，户籍地贵州省德江县。曾因犯诈骗罪于2013年4月9日被佛山市南海区人民法院判处有期徒刑六个月，于2013年6月16日刑满释放。现因本案于2014年12月3日被羁押，同年12月4日被刑事拘留，2015年1月5日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2015]1449号起诉书指控被告人何某、覃强、李娟犯信用卡诈骗罪，于2015年5月22日向本院提起公诉，因本案不宜适用简易程序，本院于2015年6月8日将本案转为适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员潘伟、莫志宇出庭支持公诉，被告人何某及其辩护人王志昌律师、苏惠转律师，被告人覃强、李娟到庭参加诉讼。现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，被告人何某、覃强、李娟犯信用卡诈骗罪具体犯罪事实如下：1、2014年5月12日，被告人何某和许天芬等人（均另案处理）去到贵州省绥阳县风华镇牛心村垃圾场路口，以拾金平分的方式，骗得被害人余某现金人民币2500元、三张银行卡及密码，并冒用余某的三张银行卡共支取现金人民币13700元。案发后，赃款无法起回。2、2014年8月12日，被告人覃强驾驶一辆小汽车搭载被告人何某、李娟及一名男子（另案处理）去到佛山市顺德区均安镇教师楼牡丹路附近路段，覃强在车上看风接应，何某、李娟及一名男子下车后以拾金平分的方式，骗得被害人谢某的银行卡一张及密码，并冒用谢某的银行卡支取现金人民币17000元（以下货币均以人民币为单位）。案发后，赃款无法起回。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了如下证据：归案过程；被害人的陈述及辨认笔录；被告人何某、覃强、李娟的供述及辨认、指认笔录；证人证言及辨认、指认笔录；户籍证明；前科材料；银行账户交易明细；现场勘查笔录及现场照片等。公诉机关据此认为被告人何某、覃强、李娟无视国家法律，冒用他人信用卡，数额较大，已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人覃强、李娟均是被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人何某对起诉书指控的第二宗诈骗犯罪事实无意见，但辩解称没有参与起诉书指控的第一宗诈骗犯罪。被告人何某的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出被告人何某具有以下酌定从轻处罚情节：1.被告人法律意识淡薄，因一时贪念作案；2.被告人的犯罪数额不是特别大，社会危害性不大；3.被告人如实交代了自己的行为，有良好的悔罪的表现；4.被告人是初犯、偶犯；5.被告人患有严重高血压、肺结核。综上，请法庭对其从轻处罚。被告人覃强、李娟对公诉机关指控的犯罪事实、证据及罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人何某、覃强、李娟犯信用卡诈骗罪的事实清楚，并有下列经庭审质证、认证的证据证明，本院予以确认：一、被害人的陈述及辨认笔录1.被害人余某的陈述，证实：2014年5月12日早上，我独自一人走到绥阳县洋川派出所附近，看见一名男子假装丢钱，一男一女捡钱（经辨认为何某、许天芬），之后以捡钱平分的方式将我骗上一辆黑色轿车，在车上对方几人翻抄我的背篓和挎包，将一台手机、3000多元现金、三张银行卡及一些证件拿去，并逼我说出银行卡密码，之后他们把我拉下车后开车离开。经查询发现，我三张银行卡分别被支取现金3700元、2000元和8000元，共损失约16500元。被害人余某通过照片辨认出被告人何某就是捡钱的人；许天芬是参与骗她钱的女子。2.被害人谢某的陈述，证实：2014年8月12日8时50分许，我一人步行途径均安镇教师楼附近时，看到前面一名男子（经辨认为何某）丢了一捆人民币，接着另一名男子捡起来，一名女子（经辨认为李娟）把我叫住称一起平分捡到的钱，我同意。后来丢钱的男子折返找钱，借故挨个查询我们的银行卡，并称要拿走我们的银行卡和手机一下，以此证明我们没有捡钱。我为了证明自己清白，就将银行卡和手机给了对方并在原地等候，但对方一直没有回来，于是我发现被骗。经查询，我的银行卡被取走17000元。被害人谢某对被告人何某、李娟分别作了照片辨认。二、被告人的供述与辩解及辨认、指认笔录1.被告人何某的供述和辩解，证实：2014年8月中旬，我伙同覃强及覃强老婆等人以拾金平分的方式诈骗。覃强开车，我负责丢钱，覃强的老婆和阿萍负责上前要和被骗女子平分所捡的钱。过程中，我假装找钱并借故查询被骗女子的信用卡后离开。覃强的老婆和阿萍最后骗得那名女子的17000元，我不知道是谁去银行取钱的，我事后分得3000元。被告人何某对被告人覃强、李娟作了照片辨认，对作案工具（汽车）、案发地点（均安镇教师楼牡丹路附近）作了指认。2.被告人覃强的供述和辩解，证实：2014年8月中旬，我驾车搭载胖子（经辨认是何某）、田兵、李萍去到顺德区均安镇，胖子、田兵、李萍三人以拾金平分的方式诈骗一名女子，胖子负责丢钱，田兵、李萍负责捡钱，三人一起行骗，我在车上看风接应。之后胖子、李萍先回到车上，称田兵去取钱了。田兵回来后告诉共取了11000元，每人分得2500元，余下1000元吃饭用掉。被告人覃强庭上供述称，妻子李娟也参与了上述诈骗。被告人覃强对何某作了照片辨认，对作案工具（汽车）、视频截图、案发地点（均安镇教师楼牡丹路附近）分别作了指认。3.被告人李娟的供述和辩解，证实：2014年我伙同胖子（何某）、覃强和一个年轻人在顺德实施诈骗，覃强开车接应，其余的人以拾金平分的方式诈骗了一名20多岁的女子，骗得该女子的银行卡和密码，那个年轻人将卡里的钱取出，我分得2000元。被告人李娟对对案发地点（均安镇教师楼牡丹路附近）作了指认。三、证人证言及辨认、指认笔录同案人许天芬的供述，证实：我伙同秦斌、秦斌的满爹、秦斌的三爹、秦斌的堂姐夫以捡钱平分的方式在绥阳县诈骗了一名女子一万多元。2014年5月份，我们在绥阳县城看见一个背着背篓的女子（余某），于是秦斌的满爹丢钱，秦斌的三爹就捡钱，我上前喊那个女子一起分钱，之后我们合伙把那名女子骗上一辆车，在车上将该女子身上的财物骗走，包括现金2500元、手机一台、两张银行卡，还骗那名女子说出银行卡密码，之后借机逃离。得手后我拿那名女子的一张银行卡支取了2000元，秦斌拿另外一张银行卡支取了11000元。我们一共骗得15500元。同案人许天芬通过照片辨认出被告人何某就是秦斌的三爹（负责捡钱的人），辨认出余某就是被害人；并对作案地点、银行监控截图作了指认。四、现场勘验笔录顺公（刑）勘字[2014]10880号现场勘验笔录及顺公（刑）勘字[2014]15441号现场勘验笔录，证实：案发现场分别位于佛山市顺德区均安镇牡丹路11号一带及位于佛山市顺德区均安镇均安大桥旁江美花苑住宅小区门口一带的地形与概貌等情况。五、相关书证、物证1.归案过程，证实：2014年12月3日10时50分许，公安机关抓获被告人何某、覃强、李娟的经过。2.银行账户交易明细，证实：被害人余某的三个银行账户于2014年5月12日被支取现金人民币的明细，被害人谢某银行账户于2014年8月12日被支取人民币的明细。3.搜查笔录、扣押及处理物品清单，证实：公安机关从被告人何某处扣押一辆车牌为粤J×××××的黑色小汽车，暂扣于佛山市顺德区公安局均安派出所。4.户籍证明，证实：被告人何某、覃强、李娟的身份情况。5.刑事判决书及释放证明，证实：被告人覃强因犯诈骗罪，于2011年2月28日被江门市新会区人民法院判处有期徒刑十一个月，于2011年4月16日刑满释放；又因犯信用卡诈骗罪，于2013年11月19日被佛山市高明区人民法院判处有期徒刑十一个月，刑期至2014年6月24日；被告人李娟因犯诈骗罪，于2013年4月9日被佛山市南海区人民法院判处有期徒刑六个月，于2013年6月16日刑满释放。6.说明，证实：其他涉案人员、车辆仍在进一步侦查中。以上证据经法庭查证属实，足以认定。对于被告人何某称自己没有参与起诉书指控的第一宗诈骗犯罪的辩解意见，经查，被害人余某及同案人许天芬均反映被告人何某参与作案，且证据间相互印证，足以认定。被告人何某的辩解缺乏理据，本院不予采纳。对于被告人何某的辩护人提出的第1、2点辩护意见，经查，被告人何某三个月内伙同他人先后两次作案并骗得财物，主观恶性较差且造成社会危害，辩护人所提的上述意见与查明事实不符，本院不予采纳。对于辩护人提出的第3点辩护意见，经查，被告人何某仅对部分犯罪事实予以供认，而如实交代自己的犯罪行为应包括其所参与的全部犯罪行为，辩护人提出的该点辩护意见与事实不符，本院不予采纳。对于辩护人提出的第4点辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对于辩护人提出的第5点辩护意见，经查，与本案定罪量刑无关，本院不予采纳。本院认为，被告人何某、覃强、李娟无视国家法律，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人何某、覃强、李娟犯信用卡诈骗罪,均罪名成立。被告人覃强、李娟曾因犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，是累犯，均应当从重处罚。被告人覃强、李娟归案后，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。综合考虑三被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人何某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年零九个月，并处罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2017年9月2日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)二、被告人覃强犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2016年12月2日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)三、被告人李娟犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月3日起至2016年8月2日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 黄    燕    珊人民审判员 钟玲芝人民陪审员王剑彬二〇一五年六月二十九日书 记 员 陈    家    华附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。