河北省辛集市人民法院刑 事 判 决 书（2015）辛刑初字第101号公诉机关河北省辛集市人民检察院。被告人冯某某，群众。2003年因敲诈勒索罪被辛集市人民法院判处拘役三个月；2007年因故意伤害罪被石家庄市长安区人民法院判处有期徒刑一年零六个月；2009年因盗窃罪被辛集市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，2010年3月25日刑满释放。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年12月2日被辛集市公安局刑事拘留，经辛集市人民检察院批准，于2015年1月5日被辛集市公安局逮捕。现羁押于辛集市看守所。河北省辛集市人民检察院以辛检公诉刑诉（2015）82号起诉书指控被告人冯某某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员崔群茹出庭支持公诉，被告人冯某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。辛集市人民检察院指控：2014年11月29日在辛集市某宾馆，被告人冯某某伙同王某（另案处理）以办理提高信用卡额度为由，自程某处骗取信用卡三张，后在辛集市“某某”超市的POS机上盗刷36900元。案发后，自“某某”超市依法调取盗刷的信用卡现金16700元。冯某某的近亲属已经退赔程某20000元。公诉机关就上述指控向本庭宣读并出示了如下证据：1．书证：调取证据通知书、调取证据清单、银联商务签购单，﻿受案登记表，到案经过，接受证据清单及谅解书，刑事判决书、刑满释放证明书，户籍证明，侦查说明，破案报告书，补充侦查报告书，在逃人员登记信息表；2．证人证言：证人杨某、张某的证言；3．被害人陈述：被害人程某陈述；4．被告人的供述与辩解：被告人冯某某的供述与辩解；5．辨认笔录；6．视听资料：某某宾馆的录像光盘1张；7．物证：依法调取盗刷的信用卡现金16700元。公诉机关认为，被告人冯某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯某某对公诉机关的指控无异议。经审理查明：2014年11月29日被告人冯某某伙同王某（另案处理）以办理提高信用卡额度为由，在辛集市某某宾馆，骗取程某信用卡三张，后在辛集市“某某”超市的POS机上盗刷签名为刘某的20000元，分两次盗刷签名为王某的16900元，共计盗刷36900元，当天取走盗刷的现金20000元，另外刷了200元买了一条香烟。案发后，侦查机关自“某某”超市依法调取盗刷的信用卡现金16700元。后冯某某的近亲属退赔程某20000元，程某对被告人冯某某的犯罪行为表示谅解。在案件审理期间，公诉机关将公安机关调取的16700元移送至本院。该事实有公诉机关向法庭出示的下列证据予以证实：1、立案决定书，主要内容是：辛集市公安局于2014年11月30日决定对冯某某信用卡诈骗案立案侦查。2、到案经过，主要内容：2014年12月1日，辛集市公安局通过特情举报获得冯某某在辛集市奥林盛园东门附近出现。当日21时左右，公安民警在辛集市奥林盛园东门附近将冯某某抓获。3、被害人程某在侦查机关的陈述，主要内容：他在网上认识了一个叫身心疲惫的人，说可以提高信用卡额度，他山东的三个朋友杨某某、王某、赵某某想提高信用卡额度，2014年11月29日他和那人说好在衡水见面，到衡水后，对方又说到辛集，他打车到辛集后，去辛集市昊华电子城一个宾馆的306、307房间，和五个人聊天吃饭后，下午那个要帮他提高信用卡额度的人要了他三个朋友的信用卡、身份证、密码等信息后就走了，下午18点左右，和他一起的那五个人也走了，20点左右他还在等，后打电话发现打不通了，他赶紧给他的朋友打电话，杨某某说他的信用卡被盗刷了20000元，王某的被盗刷了16700元，赵某某的被盗刷了3500元。因他的信用卡里没钱，没有被盗刷。他通过电话查询出信用卡是在辛集一个叫辛集市某某超市被盗刷的。2014年12月20日他提交了一份谅解书，冯某某的家属赔偿了他20000元，他自愿达成谅解，对冯某某的行为不追究刑事责任。4、证人杨某在侦查机关的询问笔录，主要内容：他在辛集市某园门口南面开了个超市，超市的名字叫“某某超市”，2014年11月29日晚，来了三个人，那个矮个子的男子拿着3张卡要套现，他说现金不够，那个男子拿着一张卡说要刷20000元现金，刷完后接着又拿出一张卡，说要刷16700元，他就又刷了，他说没那么多现金，等星期一到账后再给他这一笔，那男子同意了，接着那男子又拿出一张卡，买了一条软盒玉溪烟，刷了200元。因当时他店里只有4000元现金，他和那男子说先凑20000元，那男子同意了，之后他从农业银行取了16000元，连同从超市拿的4000元，共20000元给了那个男子，那男子给他留了电话后说等16700元到帐后联系他，他们就走了。他和他们商定收百分之一的手续费，由于16700元没到账，所以手续费还没付。他这里有刷卡的银联商务签购单。5、证人张某在侦查机关的询问笔录，主要内容：他是某某宾馆的老板，2014年11月29日他在宾馆收费，除306、307的房间没有登记外，其他的都登记了，因为当时那人没带身份证且住的时间不长，当天上午10点多来了三名男子，说开房，他开了306、307，期间他们要了一副扑克，大约18点左右退的房，开房的男子还接过人，接了几个人记不清了，他们走后不久，和他们一起的一个外地男子回来对他说被骗了，问他那些人是哪的人，他说不知道，那个男子后来就报了警。那名外地男子大约是中午12点到的宾馆。6、被告人冯某某在侦查机关的供述，主要内容：他在网上认识了一个叫王某的男子，说可以刷信用卡额度。2014年11月29日早上，王某打电话说有要刷信用卡额度的，叫他去衡水，他不去并让他们来辛集。他们约好在昊华电子城见面，王某叫他在某某宾馆开了两个房间，并叫他找几个人充当客户，大约11点左右王某联系的那个客户来到宾馆306房间，那人问是不是提额业务，他说是，中午吃完饭，王某来后，那人就给了王某3个档案袋，档案袋里有客户的信用卡等，王某拿了档案袋后就走了，吃晚饭后，王某叫他出来打车到了辛集某园小区门口一个叫某某超市，刷了36900元，当时只拿走了20000元，200元买了一条香烟，他拿了5000元，王某拿了15000元，香烟分了分吸了。其他的钱老板说没那么多，说好第二天再给，还没给就被公安局逮住了。7、辨认笔录、照片及辨认说明，主要内容：2014年12月2日11时15分，辛集市公安局侦查人员依法定程序让被告人冯某某辨认其诈骗盗刷银行卡住宿及作案地点，其均能辨认出在住宿的房间及盗刷信用卡的地点。侦查人员进行了拍照。2014年12月1日23时，辛集市公安局侦查人员依法定程序让被告人冯某某辨认，其辨认出3号男子就是和他一起盗刷信用卡的王某。2014年12月2日10时46分，辛集市公安局侦查人员依法定程序让被害人程某辨认，其辨认出11号男子就是拿走他装有信用卡等物品的档案袋的人之一，该男子就是王某。2014年12月4日9时45分，辛集市公安局侦查人员依法定程序让证人杨某辨认，其辨认出1号男子就是来他超市刷卡的男子，该男子就是冯某某。2014年12月8日17时，辛集市公安局侦查人员依法定程序让证人张某辨认，其辨认出3号男子就是来他宾馆开房入住的男子，该男子就是冯某某。8、调取证据清单及签购单，主要内容：侦查人员从杨某处调取三张签购单，在某某超市共刷卡三笔，共计36900元。9、调取证据清单及谅解书，主要内容：被害人程某收到冯某某的妹妹偿还的现金20000元，被害人对冯某某的行为表示谅解，不再追究冯某某的刑事责任。10、调取证明清单、（2003）辛刑初字第1-167号刑事判决书及刑满释放证明书、（2007）长刑初字第95号河北省石家庄市长安区人民法院刑事附带民事判决书及刑满释放证明书、（2009）辛刑初字第00037号刑事判决书及刑满释放证明书，主要内容：冯某某2003年因敲诈勒索罪被辛集市人民法院判处拘役三个月；2007年因故意伤害罪被石家庄市长安区人民法院判处有期徒刑一年零六个月；2009年因盗窃罪被辛集市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，2010年3月25日刑满释放。11、光盘证实被告人冯某某在某某宾馆的出入情况。12、在逃人员信息证实与被告人冯某某共同作案的王某刑拘在逃。13、随案移交物品清单证实辛集市公安局将调取的16700元移交辛集市人民检察院。14、户籍证明证实被告人冯某某、被害人程某及证人的基本情况。15、侦查说明证实冯某某在供述中称当时在某某宾馆306房间还有“某某”、“赵某”、“陈某某”三人，他们是由一个叫“小二”的找来的，经侦查人员多方查找，未能找到，现正在查找中。16、补充侦查报告书证实经多次联系被害人，但均未能去侦查机关，无法退赔。17、破案报告书，主要内容：被害人程某报案称在辛集市昊华电子城某某宾馆306房间被人以提高信用卡额度为由骗走三张信用卡后并被盗刷了36900元。侦查人员通过走访查看宾馆录像，最终确定冯某某有作案嫌疑，2014年12月1日在辛集市辛中路奥林盛园小区门口附近将其抓获。冯某某对犯罪行为供认不讳。上述证据均经当庭质证查明其来源合法，内容客观真实，能够作为认定本案事实的依据，本院予以确认。本院认为，被告人冯某某以非法占有为目的，伙同他人以提高信用卡额度为由骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，已构成信用卡诈骗罪，依法应在五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的幅度内量刑。公诉机关指控被告人冯某某犯信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人冯某某多次被判刑，且在2009年因盗窃罪被辛集市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，2010年3月25日刑满释放后2014年再次犯罪，系累犯，应当从重处罚。被告人冯某某自愿认罪，且其家属积极退赔被害人20000元，可酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十五条、第六十四条、《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条之规定，判决如下：一、被告人冯某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2014年12月2日起至2016年10月1日止。罚金在判决生效后十日内缴纳。）二、随案移交的16700元依法退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长  张丽梅审判员  王晓辉审判员  王华勇二〇一五年六月二十三日书记员  路冬松