文书内容四川省富顺县人民法院刑 事 判 决 书(2016)川0322刑初337号公诉机关富顺县人民检察院。被告人谢光嵩，绰号“钱总、钱少少”，男，1982年10月11日出生于广西壮族自治区宾阳县，汉族，初中文化，住广西壮族自治区宾阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月18日被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕，现羁押于富顺县看守所。被告人丁石林，绰号“三爷、阿三”，男，1993年11月20日出生于四川省自贡市贡井区，汉族，高中文化，住四川省自贡市贡井区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月18日被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕，现羁押于富顺县看守所。被告人曾鹏荣，绰号“豆芽”，男，1989年11月5日出生于四川省自贡市贡井区，汉族，高中肄业，住四川省自贡市贡井区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月18日被刑事拘留，2016年1月22日被逮捕，同年4月20日被取保候审。富顺县人民检察院以富检公诉刑诉（2016）313号起诉书指控被告人谢光嵩、丁石林、曾鹏荣犯信用卡诈骗罪，于2016年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。富顺县人民检察院检察员马昭平出庭支持公诉，被告人谢光嵩、丁石林、曾鹏荣到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2015年7月，被告人丁石林到广西省宾阳县与被告人谢光嵩商量合伙实施盗刷他人银行卡牟利事宜，后双方约定，由谢光嵩提供被害人身份证、银行卡及密码、手机号码等信息，丁石林提供国付宝（上海钟茂科技有限公司直连通道支付接口，账号：XXXXXXX，密码XXXX，绑定丁石林手机号xxxxx）第三方支付平台，再由丁石林在互联网上登陆该国付宝支付平台，输入被害人银行卡号等信息，盗刷被害人银行卡现金，同时谢光嵩在现场帮助丁石林核对银行交易验证码。2015年11月中旬，谢光嵩专程赶到自贡市，与丁石林先后在自贡市某某等小区租赁房屋实施盗刷行为，并聘请被告人曾鹏荣照顾其起居生活。期间，为了逃避公安机关追踪IP地址，丁石林安排曾鹏荣每隔数日即到自贡市xxx隧道运发通讯店折价换取一批二手手机用于连接手机网络热点上网，盗刷成功后，丁石林偶尔安排曾鹏荣掩面到自动提款机提取非法所得资金。其主要犯罪事实如下：一、被害人肖某某的招商银行卡（xxxxxx）于2015年12月7日18时38分、18时43分，分别在丁石林国付宝直连通道支付接口上被盗刷现金1000元和3000元，当日18时54分，该两笔资金中的3900元，被转入丁石林持有的户名为葛某某的工商银行卡（xxxxxxxxxx）。二、2015年12月9日16时29分，谢光嵩通过腾讯QQ，将被害人裴某的身份证、手机号码等私密信息发送给丁石林，当日17时32分、17时34分，裴某的中国银行卡（AAAAAA），分别在丁石林国付宝直连通道支付接口上被盗刷现金3000元和1740元，当日17时43分，该两笔资金被转入丁石林持有的户名为唐金国的工商银行卡（BBBBBB）。三、2015年12月14日16时10分，谢光嵩通过腾讯QQ，将被害人纪某某的招商银行卡（cccccc）、身份证及手机号码等信息发送给丁石林，当日16时16分，纪某某的招商银行卡（cccccc），在丁石林国付宝直连通道支付接口上被盗刷现金3000元；当日16时36分、16时40分，纪某某的招商银行卡（ddddddd），分别在丁石林国付宝直连通道支付接口上被盗刷现金2000元和3000元；当日16时42分，纪某某的招商银行卡（ddddddd）上的50000元现金被转入到谢光嵩控制的户名为杨某某的工商银行卡上（EEEEEEE），当日16时44分，该5万元又被转入丁石林国付宝账户；当日16时52分、16时54分、16时55分、20时16分，该盗刷资金中的57800元，先后分四次转入了户名分别为谢某（银行卡信息不明）、高某（工行卡：fffffff，丁石林持有）、丁石林（工行卡：ggggggg，丁石林持有）的三个银行账户。另查明，2015年12月14日15时47分，谢光嵩通过腾讯QQ将被害人柏某某中国工商银行卡（hhhhhh）发送给丁石林企图盗刷现金。2015年12月17日，公安机关在自贡市汇东新区将丁石林、谢光嵩、曾鹏荣抓获归案，被告人曾鹏荣对其犯罪事实供认不讳。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有相关报案材料、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书，人口信息，扣押决定书及清单，被告人手机、电脑中相关数据信息、相关QQ聊天记录、国付宝调取文书及内容、相关银行账户交易明细，相关办案说明、电话记录，证人付某、杨某甲、韩某某、刘某、孙某、杨某乙、邹某某、郑某某、邓某某、谢某、林某某、朱某某等人的证言，被害人肖某某、裴某、纪某某等的陈述，勘验、检查、辨认等笔录，电子证据检查记录、远程勘验记录、国付宝信息数据等视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谢光嵩、丁石林、曾鹏荣以非法占有为目的，获取他人信用卡信息资料后，在互联网上进行信用卡诈骗活动，数额巨大的行为，已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，依法应在五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的幅度内对其判处刑罚。在共同犯罪中，被告人谢光嵩、丁石林起主要作用，系主犯，被告人曾鹏荣起辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人曾鹏荣如实供述自己罪行，认罪认罚，应从轻处罚；被告人谢光嵩、丁石林自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据各被告人的犯罪情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人谢光嵩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月18日起至2021年6月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人丁石林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元。(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月18日起至2021年6月17日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。)三、被告人曾鹏荣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）四、没收作案工具，继续追缴赃款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  梁 英审 判 员  陈 卫人民陪审员  邵成英二〇一七年一月十九日书 记 员  李 莎附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。