河南省淮滨县人民法院刑 事 判 决 书(2016)豫1527刑初171号公诉机关淮滨县人民检察院。被告人陈某，男，1964年7月20日出生，汉族，初中肄业，淮滨县怡利达食品有限公司董事长、总经理、法定代表人，户籍所在地:河南省淮滨县，住淮滨县。因涉嫌骗取票据承兑罪，于2016年2月1日被淮滨县公安局刑事拘留;同年2月5日被淮滨县公安局逮捕。辩护人郭磊，河南心诚律师事务所律师。辩护人杨彬宽，河南闻禹律师事务所律师。淮滨县人民检察院以淮检刑诉（2016）113号起诉书指控被告人陈某犯骗取票据承兑罪，于2016年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮滨县人民检察院检察员陈朋出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人郭磊、杨彬宽到庭参加诉讼。本案在审理过程，依法延长了审理期限，现已审理终结。淮滨县人民检察院指控，2014年，中国银行信阳申城支行给淮滨县怡利达食品有限公司(以下简称“怡利达公司”)发放贷款800万元，由信阳市财政局下属单位信阳市财金担保有限责任公司(以下简称“财金公司”)提供担保。2015年贷款到期，怡利达公司因无力偿还贷款，便从财金公司借款300万元，陈某又同淮滨县和顺发展投资有限公司(以下简称“和顺公司”)签订协议，借款500万元。被告人陈某将上述800万元过桥资金偿还中国银行，并于2015年12月3日重新获得中国银行信阳申城支行800万元授信总量，全部为存量，其中500万元授信品种为流动资金贷款，300万元授信品种为银行敞口承兑，仍然由财金公司提供担保。2016年1月4日、1月7日，被告人陈某在自己办公室电脑里打印两份虚假的与其员工高某和田某签订的业务往来合同，让高某和田某按上指印。同年1月9日，陈某在自己办公室电脑里打印一份虚假的与淮滨县宽裕粮油有限公司有业务往来的购销合同，后让淮滨县宽裕粮油有限公司的法人代表李某(另案处理)加盖公司印章。李某安排其公司会计张某带着假购销合同和陈某女儿陈某一块到淮滨县国家税务局大厅里去骗开发票639万余元。2016年1月21日，被告人陈某利用两份假购销合同取得中国银行淮滨支行贷款500万元(其中收款人高某200万元，收款人田某300万元)。贷款发放后，被告人陈某用该款项归还了财金公司借款200万元。2016年1月21日，被告人陈某以500万元贷款中剩余的300万元作为银行承兑汇票保证金，利用与淮滨县宽裕粮油有限公司签订的假购销合同和骗开的639万余元发票，从中国银行信阳分行骗取银行承兑汇票600万元。承兑汇票办好后，李某派人为银行承兑汇票转让协议上加盖公章并背书。当天夜晚，被告人陈某通过郑州三阳信息技术有限公司对该承兑汇票进行贴现，三阳公司扣除利息，陈某得到现金584.102624万元。被告人陈某当晚至次日将上述款项通过网上银行转账到郑敏账户中66万元、扈某账户中63万元、卢某账户中70万元、郑均丽账户中1.5万元，钱学英账户43万元，陶某账户中200万元，蔡某账户中60万元、向某账户中30万元(上述8人的钱都是属于私人借款)，被告人陈某自己取现金50万元。2016年1月底，陈某在淮滨县国税局大厅将骗开的发票作废。针对上述事实,公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人陈某犯骗取票据承兑罪，事实清楚、证据确实、充分，请我院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款的规定定罪处罚。被告人陈某辩称，1、是中国银行将贷款改为票据承兑。2、我没有提供任何虚假材料，没有欺骗行为。被告人陈某的第1辩护人辩称，1、被害人中国银行出具了谅解书，应从轻处罚。2、被告人陈某属于初犯，可以从轻处理。被告人陈某的第2辩护人辩称，1、被告人陈某无诈骗罪故意。2、被害人中国银行对购销合同虚假明知。3、被告人陈某的行为不可能对银行造成损失。经审理查明，2014年，中国银行信阳申城支行给淮滨县怡利达食品有限公司(以下简称“怡利达公司”)发放贷款800万元，由信阳市财政局下属单位信阳市财金担保有限责任公司(以下简称“财金公司”)提供担保。2015年贷款到期，怡利达公司因无力偿还贷款，便从财金公司借款300万元，陈某又同淮滨县和顺发展投资有限公司(以下简称“和顺公司”)签订协议，借款500万元。被告人陈某将上述800万元过桥资金偿还中国银行，并于2015年12月3日重新获得中国银行信阳申城支行800万元授信总量，全部为存量，其中500万元授信品种为流动资金贷款，300万元授信品种为银行敞口承兑，仍然由财金公司提供担保。2016年1月4日、1月7日，被告人陈某在自己办公室电脑里打印两份虚假的与其员工高某和田某签订的业务往来合同并让二人按上指印。同年1月9日，陈某在自己办公室电脑里打印一份虚假的与淮滨县宽裕粮油有限公司有业务往来的购销合同，后让淮滨县宽裕粮油有限公司的法人代表李某(另案处理)加盖公司印章。李某安排其公司会计张某带着假购销合同和陈某女儿陈某一块到淮滨县国家税务局大厅里去骗开发票639万余元。2016年1月21日，被告人陈某利用两份假购销合同取得中国银行淮滨支行贷款500万元(其中收款人高某200万元，收款人田某300万元)。贷款发放后，被告人陈某用该款项归还了财金公司借款200万元。2016年1月21日，被告人陈某以500万元贷款中剩余的300万元作为银行承兑汇票保证金，利用与淮滨县宽裕粮油有限公司签订的假购销合同和骗开的639万余元发票，从中国银行信阳分行骗取银行承兑汇票600万元。承兑汇票办好后，李某派人为银行承兑汇票转让协议上加盖公章并背书。当天夜晚，被告人陈某通过郑州三阳信息技术有限公司对该承兑汇票进行贴现，三阳公司扣除利息，陈某得到现金584.102624万元。被告人陈某当晚至次日将上述款项通过网上银行转账到郑敏账户中66万元、扈某账户中63万元、卢某账户中70万元、郑均丽账户中1.5万元，钱学英账户43万元，陶某账户中200万元，蔡某账户中60万元、向某账户中30万元(上述8人的钱都是属于私人借款)，被告人陈某自己取现金50万元。2016年1月底，陈某在淮滨县国税局大厅将骗开的发票作废。证实上述事实，有经过当庭质证、认证的举报信、户籍证明、抓获经过、欠条、和顺公司借款手续、银行承兑汇票转让协议、委托书及承兑汇票、银行业务回单、贷款资料、对公活期存款交易明细报表、违法犯罪记录证明、私营企业基本注册信息查询单、接处警登记表、受案登记表及立案决定书；证人郭某、王某、李某、田某、魏某、张某、陈某、扈某、陶某、高某、卢某、郑某、房某、蔡某、向某、赵某证言；被告人陈某的供述与辩解等相互印证，足以认定。本院认为，被告人陈某利用虚假的购销合同和发票，以欺骗手段取得银行承兑汇票600万元，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取票据承兑罪追究其刑事责任，公诉机关指控的罪名成立。被告人陈某辩称的是中国银行将贷款改为票据承兑；其没有提供任何虚假材料，没有欺骗行为的辩解与本案事实不符。经审理查明，被告人陈某虚构购销合同和发票，主观故意明显，且有相关书证、证人证言等证据相互印证，足以认定，因此，对被告人陈某的该项辩解，本院不予采信。被告人陈某的第1辩护人辩称被害人中国银行出具了谅解书，应从轻处罚，本院认为被害人中国银行淮滨支行虽然出具了谅解书，但是被告人陈某并未实际赔偿被害人中国银行淮滨支行的损失，综合全案考虑，不应据此对被告人陈某从轻处罚。被告人陈某的第2辩护人辩称被告人陈某无诈骗罪故意；被害人中国银行对购销合同虚假明知；被告人陈某的行为不可能对银行造成损失的辩解与本案事实不符。经审理查明，被害人中国银行淮滨支行对被告人陈某编造虚假购销合同并不明知，被告人陈某编造虚假购销合同及发票，主观故意明显，被害人中国银行淮滨支行损失至今没有得到赔偿，因此，对被告人陈某的第2辩护人的该项辩解，本院不予采信。被告人陈某系初犯，酌情可以从轻处罚。根据中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人陈某犯骗取票据承兑罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年2月1日起至2020年1月31日止。罚金于判决书生效后十日内一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李学峰审 判 员  孙道科人民陪审员  李灿鑫二〇一七年一月三日书 记 员  姚靖雅