鹤壁市淇滨区人民法院刑 事 判 决 书（2014）淇滨刑初字第236号公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院被告人张某某，女，1956年11月11日出生。辩护人刘士华，河南明星律师事务所律师。鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检刑诉（2014）219号起诉书指控被告人张某某犯集资诈骗罪，于2014年10月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员李书涛出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人刘士华，存款人诉讼代表刘某己、时玉泉、刘某甲到庭参加诉讼。案件审理过程中，辩护人申请调取新证据，本院决定延期审理一个月。公诉机关建议本案延期审理，补充侦查，后建议恢复法庭审理。现已审理终结。公诉机关指控：2011年7月29日，被告人张某某、陈某甲（另案处理）注册成立鹤壁鑫诺企业管理咨询有限公司，张某某任法定代表人，其丈夫陈某甲任总经理。2011年7月至12月，鑫诺公司在张某某、陈某甲控制下，未经有权机构批准，通过在鹤壁时空快讯报纸刊登PE分红收益表、发放公司宣传单等方式向社会公开宣传，为盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司（以下简称盛世富邦公司）募集资金，收取王某甲、刘某甲等40名投资人投资款共计447.107万元，其中有盛世富邦公司基金投资合同的为291.437万元，无该合同的为155.67万元。在2011年10月份以后，鑫诺公司明知盛世富邦公司不出款、不出新合同的情况下，仍继续为该公司募集资金，给公众造成巨额损失。其中陈某甲于2012年1月8日网银转账给张某某30万元，张某某将该款偿还其亲友的投资款。公诉机关向本院提交了被告人张某某的供述，证人陈某甲、任某甲、王某甲、刘某甲、陈某乙、刘某乙、孙某某、刘某丙、张某甲、任某乙、张某、张某乙、张某丙、张某丁、张某戊、王某乙、王某丙、杨某某、刘某丁等人的证言，司法会计鉴定意见，盛世富邦公司投资合同、投资分红表、合同转单情况表、股权基金受托管理协议、收据，银行转款明细，鑫诺公司工商登记资料、营业执照、宣传资料、吸收存款统计表、集资人员统计表，公安机关扣押物品清单等证据，认为被告人张某某已构成集资诈骗罪，要求依法追究其刑事责任。被告人张某某辩解：我没有参与公司经营，没有拿过储户的钱，没有诈骗。辩护人刘士华提出的辩护意见是：公诉机关指控被告人张某某构成集资诈骗罪事实不清，证据不足，张某某不符合集资诈骗罪构成要件；张某某构成非法吸收公众存款罪；陈某甲是公司实际控制人，张某某对陈某甲犯罪行为提供帮助，系从犯，依法可以减轻处罚。经审理查明：2011年7月29日，被告人张某某伙同其丈夫陈某甲（另案处理）注册成立鹤壁鑫诺企业管理咨询有限公司（以下简称鑫诺公司），任法定代表人，陈某甲任公司总经理，公司由陈某甲负责经营管理。2011年7月至12月，鑫诺公司未经国家金融管理部门批准，在鹤壁时空快讯刊登PE分红收益表，发放公司宣传单，向社会公开宣传，为盛世富邦（天津）股权投资基金股份有限公司（以下简称盛世富邦公司）募集资金，收取王某甲、刘某甲等40余名投资人投资款共计447.107万元，其中签订盛世富邦公司基金投资合同的金额为291.437万元，没有盛世富邦公司合同的金额为155.67万元。此后盛世富邦公司因非法吸收公众存款被天津市公安机关查处，被告人张某某的行为给投资人造成巨大经济损失。陈某甲于2012年1月8日通过网银转账给张某某35万元，张某某将该款用于偿还亲友的投资款。认定上述事实的证据如下：1、被告人张某某供述：我丈夫陈某甲在鹤壁市成立鹤壁鑫诺企业管理咨询有限公司时，跟我商量让我当鹤壁鑫诺企业管理咨询有限公司法人代表。工商注册时要求本人签名，我到工商局签了字。公司实际由陈某甲操作，主要在鹤壁为天津盛世富邦公司募集资金，吸收社会群众的存款。我到鹤壁公司三四次，每次都是陪陈某甲去的，陈某甲到公司讲讲就走了。2、证人陈某甲证言：我注册了鑫诺公司，为盛世富邦公司在鹤壁代收投资款。任某甲是盛世富邦公司在河南的大区域经理，我直接受其领导。2011年10月份之前我都往盛世富邦公司老总刘某乙账户里转款，我只需转吸收存款数额的69%。10月份以后盛世富邦公司不再出款，但可以换合同，或叫转单，我就往任某甲指定的账号转款，我转吸收存款数额的65%或67%就行，这其中除去返给客户的18%，除去介绍人提成2.5%-7%，其余是我的收入。客户存到我公司但没有拿到盛世富邦公司合同的存款，我一部分转给了张某甲、陈玉志、任某乙的账户，另一部分转给我爱人张某某，转给张某某是因为她拿其亲戚的钱投资盛世富邦公司，到期就还给了她。还转给了张某乙五六十万元，张某乙是我的合伙人，他投资盛世富邦公司合同到期了，我将钱还给了他。我借朋友迟朝龙三四十万元，我将这些钱加上我爱人、亲戚的钱以我的名义向盛世富邦公司投资，到期后我将借款还给了迟朝龙。3、证人任某甲证言：盛世富邦公司的老总让我做区域经理，在河南地区为他们公司吸收投资。新乡的郜新民、鹤壁的陈某甲属于我手下。下面的基金经理吸收的钱都直接汇到公司老总刘某乙、刘广林的账户上，但这些钱在公司出现都是记在了我名下，他们每次汇完钱后会打电话告诉我，公司按2%给我提成。盛世富邦公司到2011年10月份以后就不再出款了，我介绍陈某甲向我弟媳张某甲、我妹任某乙、江苏陈玉志购买到期合同。购买陈玉志手里的合同是因为2011年12月份时，新乡原阳县一批人去天津闹事，要盛世富邦公司兑现到期的合同，我让陈玉志把这批到期的合同买了，又让陈某甲从陈玉志那把这批合同买了，具体数我不清楚，这些钱我没有提成。陈某甲给他们三个人打过去多少钱我不知道。他们把老合同编号全部交给了陈某甲，陈某甲才能给他们打钱。4、证人陈某乙（鑫诺公司现金会计）证言：盛世富邦公司授权我们鑫诺公司高息为其吸收公众资金，陈某甲是实际负责人。陈某甲将投资款转入盛世富邦公司后，一般情况是一周后收到投资合同。盛世富邦公司于2011年10月下旬不再出款，陈某甲就通过任某甲购买别人的合同，也购买本公司到期的合同。关于投资户交款后没有拿到合同的情况是，2011年11月下旬，盛世富邦公司寄回鹤壁的合同投资时间不照，我们鑫诺公司又把这批合同通过顺风快递公司给天津寄过去，听陈某甲说这批合同弄丢了，后来盛世富邦公司补开了合同。到2011年11月底和2011年12月初，盛世富邦公司又寄过来两三批合同，从2011年12月6日以后盛世富邦公司就再也没有往公司寄合同。我公司对业务员的提成按照拉来的存款数的1.5%至3%发放。5、证人刘某乙（盛世富邦公司董事长）证言：任某甲是盛世富邦公司河南区域经理，公司对她有授权书。我公司收购了5家企业。6、证人孙某某（盛世富邦公司法定代表人）证言：任某甲是盛世富邦河南区域经理，负责在新乡、濮阳、鹤壁、焦作等地为公司上市募集资金，陈某甲是任某甲的下级基金经理。公司按照募集资金金额给任某甲提佣金。公司从2011年10月份开始出现资金到期不能兑现的情况，任某甲和陈某甲都应该知道，这时一般都是下面的基金经理把客户到期的合同转给新投资的客户，公司出具新合同，承认新投资人的股权。公司资金真正周转不开了，就让下面的基金经理给到期的投资人做工作，让他们把到期的本金不提走，继续在公司投资，其实也是为了拖延时间，公司的账越欠越多。7、证人刘某丙（盛世富邦公司客户服务部职员）证言：任某甲是盛世富邦公司的区域经理，新乡的郜新民、鹤壁的陈某甲等都是任某甲的下线。2011年10月份公司不再出钱，但允许将到期合同转成新合同。12月底的时候，盛世富邦公司不再开新合同。8、证人张某甲（新乡腾祥投资咨询有限公司法定代表人）证言：陈某甲在2011年10月份、11月份时经任某甲介绍在我公司购买过盛世富邦公司到期的投资合同，具体购买多少，以银行网银转账记录为准。陈某甲给我打电话告诉我他的投资户需要购买多少钱的合同及购买什么时间之内到期的合同，我公司如有符合陈某甲要求的合同，陈某甲就在电脑上做一个表格，把投资户的姓名、身份证号、账号、投资额、封闭期、汇款日期、到期日期等信息通过QQ号发过来，我根据陈某甲提供的信息资料做一个表格发到天津盛世富邦办公人员的QQ上，然后通知陈某甲往我的农行卡上转账，天津盛世富邦公司就把变更后的合同寄给陈某甲。个别从天津寄到新乡的合同，我就通过顺风快递寄给陈某甲。我卖给陈某甲到期合同没有提成，陈某甲转给我的款是他扣除提成的数额，我把陈某甲转的款再分给投资户。陈某甲往任某乙农行卡上也转过钱，也是在我的公司里买到期的盛世富邦合同，当时钱取出来兑付给投资户了，转了多少钱我记不清，以网银转账为准。9、证人任某乙（任某甲的妹妹）证言：陈某甲往我的账户上转过钱，但转了多少我不清楚，我的农行卡在张某甲手里，我也没有用过这些钱。陈某甲是为了购买张某甲公司到期的盛世富邦合同才往我的农行卡上转款的。10、证人张某戊证言：2011年我通过我妹妹张某某购买盛世富邦公司股权投资基金41000元，张某某给我兑付50000元。11、证人王某乙证言：2011年9月18日至12月6日，我往我妻子的姐夫陈某甲的账户上打了共计349600元，用于购买盛世富邦股权投资基金，都是以张某某的名义购买的。2012年2月16日，张某某通过银行给我转了20万元，还欠我近20万元。12、证人张某丙证言：2011年8月18日、21日我给姐夫陈某甲打了共计48830元，购买天津盛世富邦基金，已兑付，陈某甲分两次给我打了6万元。13、证人张某丁证言：2011年我通过我姐张某某、姐夫陈某甲购买盛世富邦股权基金41000元，到期后陈某甲给我打了5万元。14、证人张某乙证言：我在陈某甲的公司购买过天津盛世富邦公司股权基金，大部分没有兑付。陈某甲给我转过钱，有借我的钱，有客户合同到期的钱。15、证人李某甲证言：2011年8月20日我打到陈某甲账户82000元，一周后给了我盛世富邦公司的合同，11月19日陈某甲通知我说转给我10万元，我就分别介绍我堂妹李志敏、我妹妹李某乙等人投资，但这些钱都没有给我们兑付。鑫诺公司一直在鹤壁的广告、报刊和宣传单上宣传盛世富邦公司的PE业务，平时鑫诺公司还安排讲师讲课，鼓吹投资1万元，每年翻一番，10年后达到1024万元等等。我和我的家人共投资18次1003800元，部分有盛世富邦公司的合同，部分没有合同。2011年10月份后听网上有人说盛世富邦公司有些地方已经不返款了，可陈某甲一直说我们这里不会出现这种情况，说我们的钱一定会准时到账，我第一次投资也确实回来了，他说公司很讲信用，要我们尽快投资，否则12月份就会降息。好多投资户给他打了钱，可左等右等也等不来合同，陈某甲还一直说合同快来了，后来我打电话给盛世富邦公司的客户服务部，他们说公司11月份就不再收款，也不再汇款。16、证人李某乙证言：我于2011年9月18日给陈某甲转款48000元，有盛世富邦公司合同，12月17日陈某甲给我返款52000多元。我一共投了5次款，2011年12月7日后的投资没有合同。17、证人刘某甲证言：鑫诺公司一直在鹤壁的广告、报刊和宣传单上宣传盛世富邦的PE业务，鼓动我们投资并许诺高额回报。我第一次投资实际缴纳了7.38万元，交钱后一周陈某甲就把盛世富邦公司的合同给了我，2011年12月5日合同到期，陈某甲给我转了9万，我觉得还挺可信。第二次我投资25.2万元没有兑付。18、证人原某某、张某己、李某丙、赫某某、缑某某、王某甲、刘某戊、蔺某某、王某戊、李某丁、王某己、杨某某、马某甲等人证言。证明被告人张某某伙同陈某甲在鹤壁市以为盛世富邦公司募集资金为名，吸收存款共计155.67万元。未向存款人提供盛世富邦公司出具的投资合同。19、证人郭某某、刘某己、李某甲、龙某某、孟某甲、周某某、任某丙、李某丁、朱某某、张某庚、王某己、王某庚、刘某庚、闫某某、李某乙、马某乙、孟某乙、郑某某、马某甲等人的证言。证明被告人张某某伙同陈某甲为盛世富邦公司非法吸收公众存款291.437万元，存款人与盛世富邦公司签订有投资合同。20、鑫诺公司收据、收客户资金银行回单、股权基金受托管理协议及表格、有合同人员情况统计表、无合同人员情况统计表、投资户转款银行凭证、鉴定意见。证明被告人张某某伙同他人非法吸收公众存款的事实。21、咨询代理授权证书。证明天津盛世富邦公司授权鑫诺公司为鹤壁地区的股权投资基金咨询服务业务代理。22、鑫诺公司企业法人营业执照及相关资料。证实该公司不具备吸收公众存款业务。23、盛世富邦公司合同转单情况表。证明盛世富邦公司合同转单情况。24、书证鑫诺公司在时空快讯所作宣传材料及向公众散发的盛世富邦公司宣传资料。证明被告人张某某伙同他人非法吸收公众存款过程中，通过媒体、宣传单等途径向公众公开宣传的事实。25、转款记录。证实鑫诺公司非法吸收公众存款过程中通过金融部门转款情况。26、中国农业银行银行卡取款业务回单。27、司法会计鉴定意见：鑫诺公司为天津盛世富邦公司在鹤壁募集资金本金447.107万元。其中提供投资合同金额为291.437万元，不能提供投资合同金额为155.67万元。28、公安机关扣押物品清单。上述证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。本院认为：被告人张某某伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款447.107万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张某某伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为构成集资诈骗罪。经查，被告人张某某伙同陈某甲成立鑫诺公司后，非法吸收公众存款，将吸收的447.107万元中的291.437万元，按照与盛世富邦公司的约定扣除提成后汇入盛世富邦公司，并将盛世富邦公司与存款人签订的投资合同交付存款人。2011年10月盛世富邦公司停止兑付到期合同资金后，被告人张某某伙同陈某甲继续非法吸收公众存款155.67万元。陈某甲辨称将该款用于购买他人到期合同，兑付其他储户到期合同，本案确有证据证实陈某甲向张某甲、陈玉志、任某乙等人转款的行为，其数额超过155.67万元。故本案证据不能证实被告人张某某对其伙同陈某甲非法吸收的公众存款具有非法占有的故意和实施了非法占有的行为，其行为不符合集资诈骗罪的构成要件，符合非法吸收公众存款罪的犯罪特征，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关关于被告人张某某的行为构成集资诈骗罪的指控不能成立，本院不予支持。被告人张某某辩解其没有参与公司经营，没有拿储户的钱，没有诈骗。本院认为，被告人张某某明知鑫诺公司不具备吸收公众存款资格，仍与陈某甲共同成立该公司并担任公司法定代表人，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某某关于其没有参与公司经营、没有拿储户的钱的辩解意见不能成立，本院不予采纳。被告人张某某关于其没有诈骗的辩解意见成立，本院予以采纳。辩护人关于张某某不构成集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪；陈某甲是鑫诺公司实际控制人，张某某为陈某甲的犯罪行为提供帮助，是从犯，依法可以减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月13日起至2016年1月12日止）。罚金于判决生效后十日内缴纳。被告人张某某的非法所得予以追缴，已扣押被告人的财物由扣押机关依法予以处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 常 伟审 判 员 孙 渝人民陪审员 郭 萍二〇一五年六月九日书 记 员 李伟华