浙江省慈溪市人民法院刑 事 判 决 书(2012)甬慈刑初字第1842号公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。被告人孙孟州，家住慈溪市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2012年5月4日被刑事拘留，同月31日被变更为取保候审。辩护人罗央芬，浙江五磊律师事务所律师。浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2012）1834号起诉书指控被告人孙孟州犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2012年8月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，以普通程序审理“被告人认罪案件”的审理方式，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院代理检察员朱军路、被告人孙孟州及其辩护人罗央芬到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：一、信用卡诈骗罪2009年10月，被告人孙孟州向广发银行股份有限公司宁波分行（以下简称广发银行）申请办理了信用卡1张（卡号40×××30），后利用该卡在慈溪市内采用刷卡、取现等方式恶意透支本金人民币15000元。被告人孙孟州经广发银行多次催收后超过三个月仍未归还上述款项。案发后，被告人孙孟州于2012年5月30日向广发银行还款人民币15000元。二、诈骗罪2009年11月13日，被告人孙孟州伙同“钱风”（另案处理）经事先预谋，至慈溪市浒山街道慈溪起成汽车租赁有限公司，以“租车”为由，骗得浙Ｂ×××××号现代轿车1辆（价值人民币84780元）。后两人伪造该车的行驶证等证件，于同月16日左右以“抵押借款”的名义，将该车“抵押”给“王文亮”等人，骗得人民币47000元，后逃匿。案发后，涉案现代轿车已由被害单位追回。被告人孙孟州已退赔赃款人民币50000元。被告人孙孟州到案后，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人孙孟州在开庭审理过程中亦无异议，并有证人董某、景某、徐某、诸某的证言、报案报告、信用卡申领资料、营业执照及组织机构代码证、对账单、催收记录、存款回单、扣押物品清单及照片、汽车租赁合同、机动车登记信息、机动车驾驶证及行驶证、价格鉴定报告书、借条、收条、到案经过及被告人孙孟州的身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙孟州以非法占有为目的，以恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人孙孟州还伙同他人，以非法占有为目的，采用虚构事实的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为还构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人孙孟州到案后能如实供述自己的罪行，且有退赃情节，依法予以从轻处罚。被告人孙孟州一人犯二罪，依法实行数罪并罚。根据被告人孙孟州的犯罪情节和悔罪表现，依法可以适用缓刑。辩护人罗央芬请求对被告人孙孟州从轻处罚并适用缓刑的相关合理辩护意见，本院予以采纳。供犯罪所用的伪造的机动车登记证书一本、行驶证及副页各一张等物，依法予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：一、被告人孙孟州犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）二、供犯罪所用的伪造的机动车登记证书一本、行驶证及副页各一张（均扣押于慈溪市公安局），予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王  治  军人民陪审员 杨  法  弟人民陪审员 杨  克  文二〇一二年九月二十六日书 记 员 施燕君（代）附：一、《中华人民共和国刑法》相关条文第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。