湖北省咸宁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2015）鄂咸宁中刑终字第33号原公诉机关湖北省赤壁市人民检察院。上诉人（原审被告人）冯江胤。辩护人张四明，湖北君泽律师事务所律师。湖北省赤壁市人民法院审理赤壁市人民检察院指控原审被告人冯江胤犯贷款诈骗罪、诈骗罪、挪用资金罪一案，于2014年12月10日作出（2014）鄂赤壁刑初字第200号刑事判决。宣判后，原审被告人冯江胤不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2015年5月14日公开开庭审理了本案。咸宁市人民检察院指派检察员李映雪出庭履行职务。上诉人冯江胤及其辩护人张四明到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现己审理终结。原审判决认定：（一）贷款诈骗事实2010年上半年，被告人冯江胤与马某某（另案处理）合谋以赤壁市车埠镇某村七组山林使用权作虚假抵押，到某银行骗取贷款。为此，二人伪造了冯江胤与某村七组的林地流转协议、车埠镇人民政府同意林地流转的批复文件等虚假资料到赤壁市林业局骗取办证工作人员信任，在办证工作人员严重失职情况下将冯江胤虚假变更为某村七组479.4亩林地、林木使用权人和林木所有权人。2010年11月，冯江胤和马某某以办理的虚假林权作抵押，并以冯江胤名义虚构与湖北风情赤壁度假区签订土方基础工程施工作贷款用途，向某银行申请贷款50万元，分别于2010年11月25日、2011年1月13日从某银行骗取贷款30万元、20万元。冯江胤和马某某将骗取的50万元贷款用于归还个人欠款。仅归还贷款利息至2011年6月便逃匿。（二）诈骗事实2011年12月，某银行为追讨贷款向赤壁市人民法院起诉被告人冯江胤。2012年4月，赤壁市人民法院判决冯江胤履行向某银行偿还50万元贷款义务，如冯江胤不履行偿还义务，则将其抵押的林权拍卖并优先偿还某银行贷款。2013年4月，赤壁市人民法院将冯江胤骗取的某村七组479.4亩林权作价102.3万元拍卖给任某某，并将冯江胤所欠贷款本息63.915932万元发还给某银行。2013年6月，冯江胤得知此消息后，仍以某村七组林地使用权人名义到赤壁市人民法院骗取执行结余款36.515278万元。（三）挪用资金事实2009年11月22日至2011年1月1日，被告人冯江胤利用其担任中国农业银行赤壁市陆水湖支行柜员的职务便利，采取在计算机系统中擅自将客户定期存款销户的手段，先后挪用熊某某、毕某某、方某某、叶某某、刘某某、葛某某、陈某某、胡某某、苗某某、王某某、黄某某、王某甲等12名储户的存款资金共计52.175万元归个人使用及进行营利活动。2011年1月，冯江胤挪用客户资金的犯罪事实被发现后，即将挪用的资金予以归还。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.证人马某某的证言证明：因其在银行信誉不好贷不到款，冯江胤说他在外面差别人的钱要还，他到林业站问了，要其把承包的山林流转给他，变成他的名字才能贷款。后来其在一中附近刻了车埠镇政府公章、某村村委会公章、官田村村委会公章，冯江胤伪造了一份某村七组林地流转协议。其擅自将名字改成冯江胤了。同时证明其和冯江胤没有在湖北风情赤壁度假区工地做过任何土方工程，土方工程对账证明内容是假的，公章是通过郑柏林找财务的人盖的，因为向某银行贷款需要此证明。后其领取了部分贷款。2.证人易某某的证言证明：其任某村党支部书记，该村的山林承包、转让等均由村里决定。同时证明某村没有叫冯江胤的人，其没见过冯江胤承包该村七组林地的承包协议及流转申请审批表上的签字不是其所写等事实。3.证人马某甲的证言证明：2008年6月19日某村七组村民与马某某签订了土地承包协议，其和另18人均签字；其没见过冯江胤承包该村七组林地的承包协议，该协议是假的。4.证人李某某、田某某的证言证明：冯江胤、马某某向赤壁市林业局提交的车埠政发（2010）10号《车埠镇人民政府关于森林资源流转的批复》系伪造等情况。5.林权抵押清单、某银行最高额个人借款及担保合同、贷款申请、贷款转账凭证等证明：冯江胤等人在某银行骗取贷款50万元的事实。6.赤壁市森林资源资产他项权证、林权证证明：冯江胤、马某某将某村七组的林地抵押给某银行，骗取贷款等相关情况。7.证人宋某某的证言证明：将冯江胤带到赤壁市人民法院，由冯江胤提供身份证明，将余款36万余元领走，后法院发现冯江胤有诈骗之嫌，便告知其返还等事实。8.证人马某乙的证言证明：赤壁市人民法院将某村七组的林地进行拍卖及将拍卖所得款项发还给某银行及冯江胤等情况。9.司法鉴定意见书证明：某村七组的479.4亩森林资源资产评估总值为79.2547万元，尚未到期所具备的使用价值折合金额为23万元。10.赤壁市人民法院（2012）鄂赤壁执字第00449-1号执行裁定书证明：将冯江胤位于某村七组林权证号为赤政林证字（2010）000153号、（2010）000154号山林所有权及经营权归买受人任某某所有等事实。11.某银行贷款及帐务资料复印件等证明：冯江胤持伪造资料到某银行骗取贷款50万元等事实。12.中国农业银行赤壁市支行关于冯江胤挪用储户资金情况的说明及解除劳务合同通知书、账务资料等证明：冯江胤在工作期间挪用储户资金及该行对他解除劳务合同的相关情况。13.到案经过，证明了被告人冯江胤的归案情况。14.户籍信息，证明了被告人冯江胤的身份情况。原审法院经审理认为，被告人冯江胤以非法占有为目的，以虚假的产权证明作担保，使用虚假的经济合同骗取银行贷款，数额巨大；以非法占有为目的，诈骗公共财物，数额巨大；且还利用职务上的便利，挪用储户资金归个人使用，数额巨大，其行为已分别构成贷款诈骗罪、诈骗罪、挪用资金罪。冯江胤能当庭认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第二百七十二条第一款、第六十九条、第六十四条的规定，判决：一、被告人冯江胤犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年零六个月。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金十万元。二、继续追缴被告人冯江胤赃款86.515278万元。上诉人冯江胤上诉提出：1.其在贷款诈骗犯罪中起次要或辅助作用，是从犯；2.其行为不构成诈骗罪。其辩护人提出以上相同的辩护意见，还提出原审判决认定冯江胤犯贷款诈骗罪的犯罪数额有误。出庭履行职务的检察员认为，原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分。建议驳回上诉，维持原判。经二审审理查明，原审判决认定上诉人冯江胤犯贷款诈骗罪、诈骗罪、挪用资金罪的事实清楚，定案的证据均已经一审庭审质证，二审开庭核实，本院予以确认。关于上诉人冯江胤及其辩护人提出冯江胤在贷款诈骗犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，以及辩护人提出原审判决认定冯江胤犯贷款诈骗罪的犯罪数额有误的上诉理由和辩护意见。经查，冯江胤与马某某以非法占有为目的，合谋以冯江胤名义使用虚假的产权证明作担保，二人以虚假的经济合同共同骗取银行贷款50万元后均分得部分赃款。上述事实有冯江胤供述以及马某某证言等证据证实，足以认定。冯江胤与马某某在共同犯罪中所起作用相当，无主从之分。故上述上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于上诉人冯江胤及其辩护人提出冯江胤的行为不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见。经查，冯江胤以非法占有为目的，明知自己不是在某银行抵押林地、林木使用权人和林木所有权人，仍隐瞒这一事实真相，冒充该林地、林木使用权人和林木所有权人，冒领赤壁市人民法院拍卖该山林林权后执行结余款36.515278万元，其行为构成诈骗罪。故上述上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，上诉人冯江胤以非法占有为目的，伙同他人以虚假的产权证明作担保，使用虚假的经济合同骗取银行贷款50万元，数额巨大；以非法占有为目的，冒充赤壁市人民法院所拍卖林地、林木使用权人和林木所有权人，冒领该院执行结余款36.515278万元，数额巨大；且还利用职务上的便利，挪用储户资金52.175万元归个人使用，数额巨大，其行为已分别构成贷款诈骗罪、诈骗罪、挪用资金罪。冯江胤归案后自愿认罪，原审法院已依法对其从轻处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，量刑适当。原审判决在援引法条时，遗漏《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，本院予以补正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 董 伟审判员 董明娣审判员 陈 荣二〇一五年六月八日书记员 龚 慧