上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第38号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人郑春。辩护人陈益生，上海华浦律师事务所律师。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2014）180号起诉书指控被告人郑春犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月31日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派检察员沈某、代理检察员李乙出庭支持公诉。被告人郑春及辩护人陈益生到庭参加诉讼。审理期间，本院依法准予公诉机关提出延期审理申请一次。现已审理终结。上海市闸北区人民检察院指控，2011年8月至2013年9月，被告人郑春伙同其妻江某某（在逃）在上海市闸北区中山北路XXX号申航大厦AAA、BBB室申某公司的实际经营地内，以公司发展需要资金为由，与秦某某、柴某某等人签订《畅享卡协议书》，并允诺每年支付6%至20%的利息，非法吸收秦某某等120余人资金共计人民币716万余元。2013年10月，被告人郑春、江某某关闭申某公司后离开，造成众多投资者的经济损失。2014年5月30日，被告人郑春在原籍被抓获。针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读并出示了证人证言、书证营业执照、协议书、收据、司法鉴定意见书、银行账户明细及被告人供述等证据材料，认为被告人郑春的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，追究被告人郑春的刑事责任。被告人郑春对起诉指控其通过申某公司收取120余名投资者钱款的事实无异议，但辩解自己开办申某公司仅是为了吸引相关人员参加旅游、消费，以高额积分返还的方式吸引投资，是公司业务员和销售总监的意思，自己直到后期才知情；妻子江某某仅在申某公司帮忙记账，并未参与申某公司的实际经营。辩护人对起诉指控的基本事实和罪名均无异议，辩护认为，对于被告人郑春已返还投资人的数额，应在起诉指控的数额中予以扣除；被告人郑春没有肆意挥霍存款，而是用于正常的生产经营，到案后能如实坦白自己罪行，并向被害人表示歉意，主观恶性不深，具有悔罪表现，没有人身危害性，建议对郑春从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2011年7月，被告人郑春在上海市奉贤区注册成立申某公司，公司股东为郑春及其妻子江某某（在逃），法定代表人为郑春。申某公司实际经营地在上海市闸北区中山北路XXX号申航大厦AAA、BBB室。公司经营期间，被告人郑春伙同江某某以让公司业务员电话联系潜在客户、组织客户旅游等方法，对外宣传申某公司在江西上饶有幼儿园、宾馆、土地等的实体投资，加盟成为申某公司会员即可获每年6%以上的积分返还（每个积分相当于人民币1元），以此向社会公众募集资金。2011年8月至2013年9月，申某公司先后与秦某某、王甲、顾某某等120余名投资人签订了年返还积分6%至13%（其中另有2人为近20%）的《畅享卡协议书》等协议，非法吸收上述投资人资金共计人民币700余万元。2013年9月下旬，被告人郑春与江某某关闭申某公司后离开，造成众多投资者的经济损失。2014年5月30日，被告人郑春在原籍被抓获。以上事实，有下列证据予以证实：1、书证申某公司的工商资料，证实申某公司成立于2011年7月，系国内合资有限责任公司，股东为郑春和江某某，由郑春担任法定代表人。2、证人李甲的证言笔录，证实其于2011年8月进入申某公司工作，直至2012年年底离开公司；申某公司的法定代表人是郑春，公司经营的业务是寻找客户加盟，缴纳一定加盟费即可成为会员，可以享受公司组织的优惠旅游，以优惠价格购买农产品，还可以按缴纳会员费的6%-12%享受回赠积分，等协议到期后，可以连本带回赠的积分兑换成等额的人民币一次性取回；其在公司做的是电话拓展客户的工作，郑春会不定期给一批电话号码，有些还有机主的名字，其按照电话号码逐一联系机主，并向对方介绍申某公司的业务，感兴趣的客户到申某公司办公室来咨询后，其会把客户引荐给郑春或总经理兼财务江某某，他们会和客户介绍申某公司在江西有一家幼儿园，还有一家酒店，郑春要求他们向客户介绍公司时也这样介绍。3、证人许某、孙某某、赵某的证言笔录，证实申某公司的经营业务是通过电话联系、组织旅游等方式发展潜在客户，宣传申某公司在江西有幼儿园、宾馆和土地，让客户感到申某公司是一家有实力的公司，进而缴纳一定的加盟费用于公司发展，以成为公司会员；客户一般会和公司签订为期一年至三年不等的合同，并可享受每年6%-13%不等的积分赠送，一个积分相当于1元人民币，其实就是与客户约定的利息额；江某某是郑春的妻子，在申某公司是全面负责的。4、证人秦某某、王甲、顾某某、杨某某、马某某、邵某某等人的证言笔录、书证《畅享卡协议书》、《收据》、《会员卡申请表》等，证实投资人通过接到申某公司电话宣传或朋友介绍等方式，了解到是申某公司在江西上饶投资开办了幼儿园、酒店等，如果投资就能有一年6%-20%的回报，还能享受旅游、购买农产品等的优惠，后投资人遂与申某公司签订了加盟协议并支付了相应的钱款，其间，部分投资人参加过申某公司的旅游、购买农产品等活动，也获得过积分返还，但至2013年10月，听说申某公司已关闭，也联系不上老板郑春；另证实，申某公司于2011年8月至2013年9月，共吸收投资人资金人民币700万余元，但仅返还部分投资人人民币38万余元。5、证人郑某、徐某某、王乙的证言笔录、书证上饶市信州区申某友谊幼儿园的《民办学校办学许可证》、《民办非企业单位登记证书》、上饶市申某威治商务酒店有限公司的《企业法人营业执照》、郑春、江某某、徐某某的银行账户明细等，证实被告人郑春将非法吸收的存款部分用于在江西上饶开办幼儿园、投资酒店经营等的情况。6、被告人郑春在公安机关的供述笔录，证实其于2011年7月投资设立申某公司，股东是自己和妻子江某某，江某某实际也参与公司经营；自己让公司业务员以打电话通知的方式联系客户，让他们加入申某公司成为会员，与公司签订为期一年至三年不等的《畅享卡协议书》，享受加盟公司的赠送积分，赠送积分每年6%-13%不等，一个积分相当于1元人民币，兑换积分也是以现金方式支付的；为使加盟客户相信申某公司的实力，还向客户宣传申某公司在江西上饶有投资开办幼儿园、宾馆及承包的山林和山地，并不定期地带客户去看；申某公司收取客户钱款大部分以现金方式，并不入公司的账户，而是进入自己私人账户；其将所收钱款一部分用于申某公司的日常经营及私人购车，一部分用于投资江西上饶的幼儿园、酒店和购买土地、山林，还有一部分用于到期客户加盟费和积分的兑换。7、公安机关出具的工作情况，证实被告人郑春的到案经过。上述证据均经庭审质证，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人郑春违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。根据相关司法解释，非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算，故辩护人关于在指控犯罪数额中扣除已归还钱款的辩护意见，本院不予采纳；但对案发前后已归还的数额，可以酌情从轻处罚。被告人郑春虽对起诉指控其收取120余名投资人钱款的事实无异议，可酌情从轻处罚，但鉴于其对申某公司具体经营情况等关键事实明显避重就轻，不能认定具有坦白情节，对辩护人据此要求对郑春从轻处罚的辩护意见，本院不予采纳；被告人郑春的犯罪行为造成涉案投资人的巨大损失，截至判决仍无法退赔，且本案的涉案投资人大多为老年人，综合被告人的犯罪事实、情节及认罪悔罪态度，对辩护人要求对郑春从轻处罚并适用缓刑的相关辩护意见，本院亦不予采纳。为维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郑春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月30日起至2020年11月29日止；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳）。二、违法所得责令退赔，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  龚 雯审 判 员  陈丽萍人民陪审员  张蟠根二〇一五年六月二十四日书 记 员  顾正仰附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。