成都市双流区人民法院 刑 事 判 决 书 (2017)川0116刑初1138号 公诉机关成都市双流区人民检察院。 被告人汪伟，男，1981年11月26日出生，汉族，大学文化，原系成都仁和伟业投资管理有限公司法定代表人。户籍地：四川省绵阳市三台县。住四川省成都市双流县。2014年3月29日因涉嫌犯寻衅滋事罪被成都市公安局双流区分局刑事拘留，2014年4月29日被成都市公安局双流区分局取保候审；2015年2月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局双流区分局刑事拘留，2015年3月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经成都市双流区人民检察院批准，次日由成都市公安局双流区分局执行逮捕；2015年6月11日被成都市公安局双流区分局取保候审；2015年11月13因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、寻衅滋事罪经成都市双流区人民检察院决定，2015年11月16日由成都市公安局双流区分局执行逮捕。现羁押于双流区看守所。 辩护人廖勇，四川亚峰律师事务所律师。 被告人干敏，女，1957年5月23日出生，汉族，高中文化，系成都仁和伟业投资管理有限公司员工，住四川省成都市双流县。2015年6月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局双流区分局刑事拘留，2015年7月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经成都市双流区人民检察院批准，同日由成都市公安局双流区分局执行逮捕。现羁押于双流区看守所。 辩护人李莉，四川和普律师事务所律师。 被告人周霞，女，1981年5月25日出生，汉族，专科文化，系成都仁和伟业投资管理有限公司员工，住四川省双流县。2015年4月15日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局双流区分局刑事拘留，2015年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经成都市双流区人民检察院批准，同日由成都市公安局双流区分局执行逮捕。现羁押于双流区看守所。 被告人张月秋，女，1981年9月1日出生，汉族，专科文化，系成都仁和伟业投资管理有限公司股东，户籍所在地：四川省德阳市什邡市。现住四川省成都市双流县。2015年2月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被成都市公安局双流区分局刑事拘留，2015年3月19日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪经成都市双流区人民检察院批准，次日由成都市公安局双流区分局执行逮捕，2015年4月10日被成都市公安局双流区分局取保候审。2016年8月9日经本院决定，2016年8月10日由成都市公安局双流区分局执行逮捕。现羁押于双流区看守所。 成都市双流区人民检察院以双检公诉刑诉[2016]337号起诉书指控被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋犯非法吸收公众存款罪，被告人汪伟犯寻衅滋事罪，于2016年4月7日向本院提起公诉，并于2017年4月26日以双检公诉刑变诉[2017]1号变更起诉决定书指控被告人汪伟犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、寻衅滋事罪，被告人干敏、周霞、张月秋犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。本院于2017年5月18日作出（2016）川0116刑初397号刑事判决，认定：一、被告人汪伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币20万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币30万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币50万元。二、被告人干敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。三、被告人周霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。四、被告人张月秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。五、对扣押在案的2116500.02元发还给受害人。责令被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋于本判决生效之日起十日内退赔以仁和伟业投资有限公司名义集资参与的本金；责令被告人干敏退赔以志得环保科技有限公司名义集资参与人的本金。宣判后，被告人汪伟、周霞、张月秋不服，提出上诉，成都市中级人民法院于2017年8月22日发回本院重新审判决。本院另行组成合议庭，于2018年6月13日、10月23日公开开庭进行了审理。成都市双流区人民检察院指派检察员陈英、杨强出庭支持公诉，被告人汪伟及其辩护人廖勇、被告人干敏及其辩护人李莉、被告人周霞、被告人张月秋到庭参加了诉讼。在审理过程中，成都市双流区人民检察院二次向本院申请延期审理，本院予以同意。本案报经成都市中级人民法院批准同意延长审限三个月。现已审理终结。 成都市双流区人民检察院起诉指控，成某和伟业投资管理有限公司由被告人汪伟、张月秋于2012年5月在双流县工商行政管理局共同注册成立，二人系夫妻关系，其中汪伟为该公司法定代表人，占公司80%股份，张月秋为公司股东，占20%股份。2014年1月至2014年12月期间，成某和伟业投资管理有限公司在设立办公点，聘请被告人干敏、周霞等人担任业务员，负责融资。该公司采用在办公点外设置广告牌，向不特定群众发放宣传单或介绍借款项目推荐书、或通过朋友介绍等方式为其公司或项目借款，并承诺支付出资人每月4%－6%的资金利息。截止目前，成某和伟业投资管理有限公司以道孚县污水处理工程为名向不特定群众集资达2446万元，涉及集资人员238人。成某和伟业投资管理有限公司以甘孜州德格县寺庙修建为名向不特定的群众借款，目前金额达6364万元，涉及融资人员421人。已归还融资人员资金及利息共3361.12万元，公安机关扣押现金200万元。 被告人干敏于2014年7月至2014年10月期间，租用双流县东升国栋五星城3栋3单元15楼作为办公地点，以四川志得环保科技有限公司的名义，以投资环保科技项目，许以高息为诱饵，向不特定人群吸收存款。截止目前，干敏已向94名不特定群众吸收存款780.2万元。 2014年3月27日晚上22时许，被告人汪伟在双流县东升涧槽中街38号“棠湖柏林镇”小区北门与保安因停车琐事发生口角进而发生抓扯，汪伟打电话给“阿某”（在逃）找其帮忙，后王某1（在逃）等5人来到现场，对该小区保安进行殴打，致被害人刘某1鼻骨骨折及牙被打掉一颗等伤情。 为支持指控事实的成立，成都市双流区人民检察院当庭出示的指控证据有物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、被害人陈述、鉴定意见、视听资料、电子数据等。 公诉机关认为，被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资，且数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人汪伟在公共场所随意殴打他人，造成公共场所秩序严重混乱，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条，应当以寻衅滋事罪追究被告人汪伟的刑事责任，被告人汪伟既犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪又犯寻衅滋事罪，被告人干敏、周霞、张月秋既犯集资诈骗罪又犯非法吸收公众存款罪，应数罪并罚。提请法院依法判处。 被告人汪伟对起诉指控其非法吸收公众存款及寻衅滋事的犯罪事实及罪名无异议并认罪，辩称（1）自己未虚构道孚县污水处理工程，以道孚县污水处理工程为名签订合同收取的资金除有400万元左右用于该工程前期的洽谈接待费、礼品费及工程设计、预算，其余的资金全部用于甘孜州德格县寺庙修建，自己没有非法占有该部分资金，自己的行为不构成集资诈骗罪。（2）鉴定意见认定的金额不准确，应以借款合同、收据及借款人转账收据来认定集资的金额，由于自己在案发前已退还了部份受害人的本金及利息，不能以借款人自己报的返利金额为准。（3）鉴定报告中，孙某、罗某、陈某2、杨某1等人系民间借贷，胡某已经通过民事诉讼另行处理了，不应纳入非法吸收公众存款的数额范围。其辩护人提出，1、对公诉机关指控汪伟犯寻衅滋事罪及非法吸收公众存款罪无异议，但认定汪伟非法吸收公众存款的金额不准确，应以借款合同、收据及借款人转账凭证来认定集资的金额，汪伟没有非法占有集资款的主观故意和行为，目前证据亦不能证实汪伟非法占有了集资款，指控被告人汪伟犯集资诈骗罪的证据不足。2、被告人汪伟案发后主动投案，具有自首情节；被告人汪伟在案发前已归还了受害人大部分款项；被告人汪伟在寻衅滋事罪一案中，对受害人进行了赔偿，被告人汪伟系初犯，认罪悔罪，请求法院从轻判处。 被告人干敏对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议并认罪，辩称：1、自己只是帮助汪伟向群众集资修建寺庙，没有参与道孚县污水处理工程，不构成集资诈骗的共犯，自己所得的返点费全部投入仁和伟业公司，未获利，自己也是一名受害人，且身患疾病，长期服药；2、帮志得环保公司融资也是帮忙；3、主动投案，具有自首情节、系从犯，请求法院减轻处罚。 被告人周霞对指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实及罪名不持异议，辩称：1、自己只是在仁和伟业公司里负责记账，是一名打工人员，所有工作都是听从公司老总汪伟的安排，自己只有工资，没有提成返点费。自己不清楚道孚县污水处理工程的情况，不构成集资诈骗罪；2、在案发后主动投案，系自首，自己认罪，请求法院从轻判处。 被告人张月秋对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实及罪名不持异议，辩称，自己对汪伟在外做工程不清楚，家里的房产也全部抵押，钱全部用于汪伟在外的工程，自己的行为不构成集资诈骗罪，自己有自首情节，系从犯，请求法院从轻处罚。 经审理查明，一、关于被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋非法吸收公众存款的事实 成某和伟业投资管理有限公司（以下简称“仁和伟业公司”）由被告人汪伟、张月秋于2012年5月在双流县工商行政管理局共同注册成立，其中汪伟为该公司法定代表人，占公司80%股份，张月秋为公司股东，占20%股份，二人系夫妻关系。 2014年1月至2014年12月期间，仁和伟业公司在设立办公点，聘请被告人干敏、周霞等人担任业务员，负责融资，被告人张月秋协助汪伟进行管理。该公司在办公点外设置广告牌，向不特定群众发放宣传单或介绍借款项目推荐书、或通过朋友介绍其公司或项目借款，并承诺支付出资人每月4%－6%的资金利息。截止案发，成某和伟业投资管理有限公司以道孚县污水处理工程、以甘孜州德格县寺庙修建为名向不特定群众吸收资金，其中报案641人，涉案金额达七千余万元，已归还部分投资参与人资金及利息共四千余万元。 另查明，借款人胡某向公安机关报案后，又于2016年9月22日以同一事实向本院提起民事诉讼，本院于2016年12月5日作出（2016）川0116民初7030号民事判决，认定，被告成某和伟业投资管理有限公司、汪伟、张月秋在判决生效后十日内归还胡某借款本金24万元并按月利率2%的标准，从2014年10月19日起计算至实际还款之日止。该判决已生效，胡某已向本院申请强制执行。 上述事实，有经公诉机关举证，被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋质证，本院予以确认的以下证据证实： 1、公安机关出具的接受刑事案件登记表、立案决定书及到案经过，证实各被告人的归案情况，其中，2015年4月15日9时许，一女子到成都市公安局双流区分局经侦大队投案自称系成某和伟业投资管理有限公司员工周霞，前来说明成某和伟业投资管理有限公司对外融资的情况，后公安机关对其进行了讯问。2015年6月15日20时许，一女子到成都市公安局双流区分局经侦大队投案自称系成某和伟业投资管理有限公司员工干敏，前来说明成某和伟业投资管理有限公司对外融资的情况，后公安机关对其进行了讯问。 2015年2月11日，成都市公安局双流区分局经侦大队电话通知张月秋到经侦大队接受调查，当日约16时许，张月秋到该大队接受调查；2015年2月13日，汪伟到双流公安局经侦大队投案称需向公安机关说明仁和伟业投资管理有限公司对外融资的相关情况，随后经侦大队对汪伟进行了讯问。 2、企业名称预先核准通知书、公司设立登记申请书、公司章程、成某和伟业投资管理有限公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证，证实仁和伟业公司的性质，其法定代表人为汪伟,占公司80%股份，张月秋为公司股东，占20%股份。 3、投资人的报案材料、汪伟账户的交易明细；干敏的银行交易明细；周霞帐户的交易清单；四川神州升泰司法鉴定所出具的神升司会鉴字[2016]2号、神升司会鉴字[2016]2－1号司法会计鉴定报告，证实仁和伟业公司通过汪伟、张月秋、周霞、干敏向不特定的公众562人吸收资金共计7129.5万元，已归还投资人资金共计3361.12万元，向周某等83人吸收资金共计1515.00万元，已归还投资人资金共计9，956，808.00元。 4、被告人汪伟的供述，证实（1）2012年5月，我注册了成某和伟业投资管理有限公司，我是法人代表，股东是我妻子张月秋，负责融资的有干敏、周霞、接待员小李、文员夏某等，仁和伟业主要是靠我以公司的名义对外承接项目，然后再对外融资做项目，公司成立后承接的工程项目有德格县协庆寺工程、道孚县污水处理厂及城市管网改造工程、九龙县伍须海影视拍摄项目等，融资主要是干敏和周霞在负责，她们通过发展经纪人，再通过这些经纪人找人来投资。当投资人来公司办公地点时，由我或者干敏、周霞以及各个经纪人向他们宣传，主要就是以正在进行做的项目和准备做的项目需要资金为由，让投资人投资，开始时我们按月息3%给投资人返利，后来为了拉客源就逐渐将月息涨到6%，和投资人谈好后就与他们签订《借款合同》，约定好利息和还款期限，每个月由夏某负责给客户付利息，大部分都是通过银行转账的方式付利息。还有的客户签订的是《项目借款合同》写明借款是用于道孚地下管网改造工程，但这些款实际上用到了其他工程。到了2014年10月30号，因我有部分工程款未收到，还有很多客户同时来找我退还本金，造成资金链断裂，我就没有能力再给客户支付利息了，后来我把之前与客户签订的借款合同或项目借款合同都收回公司，重新与客户签订了《借款确认书》，并承诺向客户还款，约定在2015年2月10日按照利息1%计算给客户还款，客户基本都同意了。但到了2015年2月约定还款的时间，也没能兑现借款人的钱。（2）我记得融资金额大约在5000－6000多万元，支付利息大约在4000万元左右。有一部分是经纪人直接将融资款转到我的银行卡上，主要是农行卡，有的是转给周霞，由周霞再转给我。（3）干敏只有提成，没有工资，是按融资金额的10%提成，大约提成有五、六百万元。周霞开始只有工资，每月2800元，后来我与客户对质时才发现周霞私自有提成，大概提成有100万元左右，经纪人按照4%－8%不等的比例提成由周霞或我与她们协商发放。（4）2014年2月，通过朋友介绍与道孚县水务局联系后，没有签订书面协议，向道孚县污水处理厂及城市管网改造工程投入了400万元，用于设计费、预算、接待费、礼品费等，后来因为垫资压力大而放弃了。吸收的存款有300万至400万用于公司正常运转，其中有员工工资、办公费、项目考察费等，有1000多万元用于德格协庆寺修建寺庙工程上，用于支付工人工资、购买原材料、运费等，还有300万元用于双流东升田园城市餐饮公司的运营、装修等，还有一部分支付客户利息和返点了。 被告人汪伟对被告人干敏、周霞进行了辨认。 5、被告人干敏的供述，证实（1）我通过李小兵的介绍2013年11月至2014年3月20日左右在仁和伟业公司工作，主要是和客户聊天，帮汪伟宣传，汪伟告诉我有客户问就说仁和伟业公司在德格县子，有800多万元的工程款没有结，需要资金周转，等工程款收回来就可以兑付，汪伟还说他在甘孜州里面关系很好，在那里修房子利润相当高，同时电脑里还有他在甘孜州修建寺庙的照片，供客户翻阅。仁和伟业公司与客户签订的是《借款合同》，内容是以甘孜州修建寺庙的名义向客户借款，借款期限为3个月，开始每月利息是5%，后来为6%；（2）我在仁和伟业公司工作期间没有工资，是拿客户的提成，我介绍一个客户公司给10%的提成，我介绍的客户，会把我的提成返一部分给客户，一般是4%－6%，如果这个客户又介绍了其他人来投资，我还是会给他4%－6%的返点。我直接介绍了张某1、吴某1、郑秀琴等十个左右客户，这些客户又介绍多少客户来投资记不清楚了，但介绍的客户大概一共投了3000多万元，我的提成大概有300多万元，返了部分给客户，我自己得的大概200多万元。在返点时，汪伟只把返客户的钱给我，再由我返给客户，该给我的提成他说先放在公司里，等以后再给我，然后把该给我的返点费记在本子上，2014年8月我拿记账的本子与汪伟结账，汪伟给我打了一张240万元的欠条。本来汪伟说过了2014年春节把账结清，但没能结成，我当时感觉会出问题就没有在那里做了。我收到的提成的现金可能有140多万元，我将钱又投到志得环保公司去了。（3）仁和伟业公司返利息给客户一般都是通过张某2和周霞在操作，周霞在公司负责记账、转账，我返有1万余元给周霞，至于周霞是否有提成就不清楚了。 6、被告人周霞的供述，证实（1）我于2013年12月到该仁和伟业公司上班，我和张某2负责记账、打款及转账。汪伟系仁和伟业公司的法定代表人，干敏是公司客户经理，我和张某2负责记账、打款及转账。汪伟告诉我说有客户来公司问，就说仁和伟业公司在德格县子，要修10年，目前已经修了3年，还有在道孚县有地下管网水电工程改造，到时候给他们回报，资金利息是月息百分之三到百分之六不等。公司进门的墙上悬挂了宣传栏，张贴有仁和伟业公司的工地照片，甘孜州里面的风景照等。至于仁和伟业公司在道孚和德格是否有工程我不清楚。（2）合同是格式化的，是我到公司前已经做好的，合同是《借款合同》，内容大部分是以道孚县地下管网水电工程改造的名义向客户借款，借款期限分三个月、半年、一年。客户大部分是经过中间人介绍来的，中间人从客户投资款中有提成，最低是投资款的1%，最高是6%，自己只拿工资，没有提成，最初每月工资3000元，到了2014年5、6月份涨成3200元；（3）汪伟说他自己工地上往来款太多，怕搞混了，所以让我开了一张银行卡负责收取投资款。2014年8月前客户在我手里领取提成，因为这期间我保管现金，7月之前是领现金，7月之后是转款，都是从我的农行卡转给他们的。我记得的中间人有张某3、安某、张某4，自己有中间人的花名册。（4）因为客户的钱都从我账上过，汪伟在7月份查了我的账，到了8月份，张月秋就到公司帮忙，自己就什么都没管了，大概2014年10月20号，我向汪伟提出辞职，汪伟没有同意，之后我也没有管就自行离开公司了，中间人领款单等账目全部交给了张月秋。（5）之前干敏在公司时说内部员工有2%的提成，我就按照这个金额提成，干敏知道，汪伟不知道，我只介绍谭某、张某5、张某6、王某2、王某2的老公冯绍均融资，我的提成不超过5000元。我经手客户的资金具体金额没有算过，估计大概有二千多万元，这些钱我都交给了公司。 7、被告人张月秋的供述，证实（1）我与汪伟于2012年注册开办了仁和伟业投资管理有限公司，2014年年初在双流东升街道迎春路5段53号1栋2楼开门营业，公司里有5、6个员工，汪伟给我说德格县的工程需要很多资金，他告诉我他在外面跟很多人借了钱，具体借了多少我没有问，他也没有给我说，2015年1月份我问他到底借了多少钱，他才给我说有四、五千万，有时候我在公司时，听到汪伟他们向客户介绍工程项目、投资利息等，汪伟说公司有5、6个项目，德格那个寺庙我在2014年与汪伟一起去看过，这个寺庙从2010年开始修，到我去看时已完成主体的80%－90%。（2）我在公司里主要给客户做解说工作，有客户来公司咨询，我就向他们介绍我们公司的工程项目，然后汪伟就给客户介绍投资的利息等，我在旁边听，以做工程向客户借款，并承诺每月给3%－6%不等的利息，有时候客户把钱拿到公司，我收了后转交给周霞或小李，然后再帮她们把拟好的借款合同或者项目投资协议转交给客户。（3）2014年4月，汪伟因为与别人打架被公安机关拘留了一个月，在那一个月时间内，为保证公司正常运转，我在公司顶替汪伟管理公司，那时我才知道汪伟在外面借了很多人的钱，汪伟从拘留所出来后我就没有过问过公司的事，一直到2014年10月，汪伟喊我到公司给来公司要钱的人做解释工作，我一直做到案发。有一份《协庆寺格萨尔王经堂僧人宿舍结算单》系汪伟交给我保管的。 8、投资人张某3的陈述，证实2013年11月，张某3通过朋友介绍认识汪伟，并在汪伟开的仁和伟业公司遇见干敏，干敏接待了我并向我介绍了仁和伟业公司的工程项目及投资方面的相关情况，2014年3月，我开始向某和伟业投资，2014年5月，我代吴洪梅投资五万元，7月份又投资五万元，2014年10月代何春燕投资5万元，7月代张兰投资5万元，代徐建投资5万元，8月代周良飞投资10万元，10月代徐莲投资7万元，一共投资34万，投资款是转给周霞收取的。 9、投资人夏某明的陈述及辨认，证实2013年11月，我妻子听她朋友说在仁和伟业公司投了资，利息比较高，我就去公司了解情况，是一个叫干敏的接待的，她向我介绍仁和伟业公司在甘孜、阿坝都有大的工程，包括水电项目和修建寺庙等，说公司的项目都是政府项目，并且拿了一些正在修建的宣传图和照片给我看，我觉得政府项目和修建寺庙都是比较可靠的，就决定投资。之后我就与仁和伟业公司签订了两份协议，一份是借款合同，一份是项目投资协议书，我先签了半年，到期后又签了半年，先投资了12万元，月利息5%。2014年7月，我又与以道孚县城水管网改造工程的名义签订投资协议，金额3万元，期限半年，月利息5%，都是以现金方式交给业务员周霞的，合同是干敏拿给我的，上面已有汪伟的签名。我先后一共投资了15万元。 投资人夏某明对被告人周霞、干敏进行了辨认。 10、投资人李晓艳的陈述及辨认，证实2014年1月，经朋友介绍了解到仁和伟业公司的情况，我到公司咨询时，是周霞接待的，她向我介绍公司在有大量工程，包括水电项目和维修寺庙的宗教项目，并且拿了一些正在修建的宣传图片和照片给我看，我觉得政府项目和修建寺庙比较可靠，于是就决定将钱投资进去，周霞告诉我，投钱到公司，每个月利息6%，按月通过银行转账到我的卡上，当天我与仁和伟业公司签了合同和项目投资协议，投资5万元，2014年6月，又投资5万元，我一共投了10万元，合同在仁和伟业公司办公室签的，是周霞拿给我的，上面已经有汪伟的签名，合同期限半年，合同上写的利息是2%，实际是按6%给我的，2014年9月合同到期，仁和伟业公司退了5万元。我大概收取了4万元的利息。仁和伟业公司的法定代表人是汪伟，公司员工我只认识周霞，在公司看见过汪伟的妻子，但叫不出名字。 投资人李晓艳对被告人周霞进行了辨认。 11、投资人杨某4的陈述，证实2014年9月3日，我通过朋友介绍，说汪伟经营了一家投资公司，月利息六分，很稳当，让我可以投点钱进去。2014年9月3日，我向某和伟业投资了10万元，是汪伟接待的，是以投资道孚县城水网改造工程项目名义签的项目投资协议，款是转到汪伟的个人账户上的，在2014年9月15日，以同样方式又投资5万元给汪伟，签订的协议书上写的是投资道孚县城区配水管网改造工程，我总共投资15万元，收取了9千元的利息，利息是每月5号直接打到我的银行卡上。 12、投资人王洁的陈述，证实2014年9月，通过他人介绍向某和伟业投资公司投资了10万元，签订的协议书上写的是道孚县城区配水管网改造工程，款是转到汪伟的个人账户上的，收取了6千元的利息，因为投资都是我弟媳杨某4帮我办理的，所以我没见过汪伟，也没到仁和伟业公司去过。 13、投资人吴某2的陈述，证实2014年9月，我通过朋友杨某4了解到仁和伟业在双流搞民间融资，月息6分，她在该公司投了15万，我觉得利息很可观，就和杨某4到了仁和伟业公司办公室，是汪伟接待的，汪伟说公司在做道孚县城管网和修寺庙，需要资金，如果我投资，月利息6分，我觉得可发，就与汪伟签订了投资协议，约定投资项目为“道孚县城区配水管网改造工程”，随后我通过转款向汪伟的帐户转了15万元，我只收取了一个月的利息9千元，之后公司未向我支付利息，我找过公司我次要求退还本金，汪伟开始承诺2015年2月10日退一半的本金，到了承诺的时间去看，仁和伟业公司空无一人，只有公司门外贴了一封致歉信，说说工程款无法回款，不能向客户兑付本金和利息，于是我与杨某4就报案了。 14、投资人廖某的陈述，证实自己通过朋友介绍说仁和伟业公司是一名叫汪伟的人在经营，月息六分，自己觉得利润比较高又是朋友介绍，就于2014年5月到仁和伟业公司办公室去，是汪伟老婆张总接待的我，张总说他们公司投资回报高，从来没有欠过谁的钱，我就与仁和伟业公司签订了项目投资协议书和合同，投资项目是道孚县城区配水管网改造工程。第一次是2014年5月8日投资了四万元，8月份投资了5万元，9月25日和27日分别投资10万元和5万元，先后共投资25万元，收取了15000元利息，从2014年10月后就没再收到利息了，之后自己找到公司，张总解释说工程款没收回来，于是就签了两份借款确认书，约定月息1%，自己不知道汪伟的老婆叫什么名字，只喊她张总。 15、投资人刘某2的陈述，证实自己通过表嫂代慎某知道仁和伟业公司利息高、项目好、打款及时，就去公司看了一下，是周霞接待的，周霞向我介绍了公司情况和项目，还组织我们去甘孜州炉霍县的寺庙修建项目去考察。2014年4月19日自己以丈夫周永林的名义向某和伟业公司投资5万元，每月按6%支付利息，后来仁和伟业公司又说在道孚投资了一个污水处理工程需扩大融资，2014年7月4日，我又向某和伟业公司投资二笔共38万元，2014年7月19日又投资11万元，7月20日投资6万元，8月13日投资5万元，10月10日又借了11万元给仁和伟业公司，我先后投资了91万元，收取了5、6万元利息，与仁和公司签订了投资协议书。周霞还告诉我介绍他人来投资可以得到额外的分红奖励，是存款额的2%，后来提到4%。 16、证人邓某的证言，证实自己在道孚县水务局工作，负责业务。道孚县有输配水管网完善工程，因为没有纳入国家建设计划，没有资金，最终没有进行。2014年的3、4月，仁和伟业公司老板汪伟来和我们谈过输配水管网完善工程来过两次，了解这个项目的情况，我们向他介绍说这个项目需要自己垫资，汪伟表示垫资可以，但要在三年内把钱结清，同时我们也和其他几个公司接触过，谈了地下管网的改造工程，都是要求三年内结清工程款，政府觉得债务太重，就没有启动该项目。通过对比其他几家公司，我们觉得汪伟的公司实力不够，道孚县水务局就输配水管网完善工程没有与汪伟签订任何协议。 证人邓某对被告人汪伟进行了辨认。 17、证人降泽的证言及辨认，证实自己是协庆寺管会副主任，认识汪伟，我们叫他汪总，他在我们这里（德格协庆寺）修了四年寺庙，这个寺庙是十七个活佛出钱修的，每个活佛都是自己记账，自己不清楚汪伟和谁签的合同，也不清楚所修建寺庙的面积，投资、造价等情况，一个叫吉麦泽仁的坎布具体负责，他知道，还有一个叫甲叉活佛也清楚。 证人降泽对被告人汪伟进行了辨认。 18、证人杨某1的证言，证实汪伟的母亲以前和自己是一个单位的，自己看着汪伟长大。2014年8月5日汪伟找自己借钱，说保证还给我，自己就借了60万元给他，他给自己打了一张借条。 19、证人罗某的证言，证实2015年2月孙某找到自己说让帮忙，说他在给汪伟做工程，让拿点钱买材料，自己就借了180万元，由孙某和汪伟两口子共同给我打的一张借条，其中自己拿了130万元，自己的老公给了50万元，都是给的现金。 20、（2016）川0116民初7030号民事判决书，确认胡某与成某和伟业投资管理有限公司、汪伟、张月秋民间借贷纠纷一案，本院于2016年12月5日作出（2016）川0116民初7030号民事判决，认定，被告成某和伟业投资管理有限公司、汪伟、张月秋在判决生效后十日内归还胡某借款本金24万元并按月利率2%的标准，从2014年10月19日起计算至实际还款之日止。 二、关于被告人干敏参与四川志得环保科技有限公司非法吸收公众存款的事实 2014年6月，四川志得环保科技有限公司（以下简称志得公司）法人代表袁某福因筹建新厂资金不足，通过李小兵认识了干敏，并与二人商谈融资。经商定，由袁某福向干敏出具委托书，授权干敏以志得公司的名义对外借款，对外借款月利息4%－6%，干敏提成本金的8%至11%。之后，李小兵在双流县城租一房屋作为办公地点，由干敏对外融资。2014年7月至2014年12月，袁某福未经有关部门依法批准，通过干敏对外以月息4分至6分不等向社会公众吸收资金，其中报案94人，涉案金额700余万元。干敏扣除个人提成、客户返点、员工工资、双流办公点日常费用等开支费用后，将款项通过转款及现金交付等方式交给袁某福。 上述事实，有经公诉机关举证，被告人干敏质证，本院予以确认的以下证据证实： 1、公安机关出具的接受刑事案件登记表、立案决定书及到案经过，证实2015年6月15日20时许，一女子到以县公安局经侦大队投案称她是成某和伟业投资管理有限公司员工干敏，需要向公安机关说明成某和伟业投资管理有限公司对外融资相关情况，之后民警对其进行讯问。 2、营业执照、机构代码证、经营许可证，证实四川志得环保科技有限公司的性质及法定代表人为袁某福； 3、结算单，证实2014年11月30日四川志得环保科技有限公司法定代表人袁某福与干敏进行结算，确认四川志得环保科技有限公司收到干敏办理的客户投资借款共2045.5万元，其中干敏佣金1575750元，通过干敏付客户利息454000元。 4、94名投资人的报案材料、借款确认书、四川志得环保科技有限公司投资（借款）合作协议书，四川志得环保科技有限公司简介，合同书，证实该94名投资人通过干敏与四川志得环保科技有限公司签订了借款合同，涉案金额共计780.2万元。 5、同案袁某福的（2016）川1403刑初18号刑事判决书，证实袁志福经四川省眉山市彭山区人民法院审理，以犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑五年六个月，并责令四川志得环保科技有限公司、袁某福于判处生效之日起三十日内退赔集资参与人本金（含通过干敏集资的94人）； 6、被告人干敏的供述，证实2015年7月，自己通过李小兵的介绍到位于双流县国栋五星城的办公室，把我介绍给一个叫袁某福的人，他是志得环保的老板，袁某福说他有5000万元的银行贷款批复，现在贷了2000万了，还有3000万元没有放款，想让我帮他找2000万元左右，用一个月，过了几天，熊科在国栋五星城3栋3单元15楼租了一套房子，买了办公设备，通知我去上班，我去后看见办公室有志得环保公司的营业执照和税务登记证书等，我在那里上3个月的班，带了十多二十个客户来投资，一共大概1700万元左右。合同是袁某福签好并加盖了公司印章后留在办公地点，客户来了后由公司工作人员和客户签合同，并代为保管，当时办公室有两个小妹，一个管合同，一个管票据。我负责接待客户，和客户聊天，给他们宣传志得环保并预约时间带他们去彭山考察。因为我之前帮仁和伟业融资时认识一些老客户，我就让他们到志得环保这边也来投资，并给他们返点。我提成的也投到志得环保去了。 7、同案袁某福的供述，证实自己是四川志得环保科技有限公司的法人代表，公司是2010年3月注册成立的，地点在彭山县，2014年7月我找银行贷款3000万元，一直没有放款，公司项目需要资金，李小兵和熊科就说让一个叫干敏的来帮我融资，干敏来后给我提出三个月用款期限，所融的资要8%的提成，另外返客户2%，每月利息4%，到2014年9月，我觉得利息太高了，这个钱不能再用了，就停止了融资，干敏融资的地点是李小兵和熊科安排的租用的双流县东升国栋五星城的一间住房，借款合同是李小兵将起草的合同给我看后，我觉得没有问题，就叫李小兵去复印，并在协议书上盖了公章和我的私章拿给干敏，公司存有范本，客户把钱交给干敏，干敏再把钱转到我公司，有转帐也有现金，干敏帮我融资有2000零几十万。 三、关于被告人汪伟寻衅滋事的事实 2014年3月27日晚上22时许，被告人汪伟在双流县东升涧槽中街38号“棠湖柏林镇”小区北门与保安因停车琐事发生口角进而发生抓扯，汪伟打电话给“阿某”找其帮忙，后王某1等5人来到现场，对该小区保安进行殴打，致被害人刘某1鼻骨骨折并将受害人的一颗牙打掉。案发后，被告人汪伟对其寻衅滋事一案中的受害人刘某1进行了赔偿，受害人刘某1对被告人汪伟予以谅解。 上述事实，有经公诉机关举证，被告人汪伟质证，本院予以确认的以下证据证实： 1、公安机关出具的接受刑事案件登记表、立案决定书及到案经过； 2、病情证明书、检查报告、谅解书，证实受害人刘某1被打伤，案发后，被告人汪伟家属积极看望受害人，并向受害人支付了医疗费及赔偿款，受害人刘某1出具谅解书对被告人汪伟予以谅解。 3、被告人汪伟的供述，证实2014年3月27日晚9时许，我与妻子吃完晚饭回家时，将车停在柏林镇小区门口门卫室外面，因停车与小区保安发生争执并发生抓扯，我便给一个叫“阿某”的人打电话，告知我被保安打了，之后王红林带了几个人过来，他们就打那些保安，我劝过他们，但没有劝住，打了一分钟后王红林他们就走了，过后警察就来了。被告人汪伟对案发现场进行了辨认。 4、受害人刘某1的陈述，证实了被告人汪伟因停车之事与其发生争执，汪伟打电话叫人，来人对保安进行殴打的情况。 5、证人毛某、庞某、陈某1的证言，证实自己在小区巡逻时，看见有一男一女殴打保安，后来又来了三、四个小伙子对保安进行殴打。 6、证人张月秋的证言，证实自己与丈夫汪伟在小区门口因停车之事与保安发生争执，并发生抓扯、殴打。 四、关于公安机关于2015年6月11日从被告人张月秋处扣押200万元的事实 上述事实，有经公诉机关举证，被告人汪伟、张月秋质证，本院予以确认的以下证据证实： 1、被告人汪伟于2015年6月10日就非法吸收公众存款退款一事出具的退款计划，证实2015年6月10日汪伟就非法吸收公众存款退款一事出具一份退款计划，张某3、王某3、干竹清、杨某5、邱某、安某作为见证人在计划上签名，汪伟在该计划中承诺，2015年退还汪伟涉嫌非法吸收公众存款被害人借款800万元，2016年退还1200万元，2015年退的800万元分三笔，第一笔200万元于2015年6月11退至公安机关赃款账户，第二笔300万元于2015年10月30日之前退至公安机关赃款账户，第三笔300万元于2016年2月1日之前退至公安机关赃款账户。 2、公安机关工作情况说明及扣押张月秋200万元决定书，证实公安机关收到400余名受害群众谅解书要求公安机关为汪伟办理取保候审让其前往德格协庆寺继续施工收取工程款，且汪伟向投资人代表作出承诺先退赔赃款200万元，2015年6月11日汪伟之妻张月秋向公安机关退赔赃款200万元，之后公安机关采用保证人担保方式将汪伟强制措施变更为取保候审。 3、被告人汪伟取保侯审的相关材料 4、被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋的身份信息，证实四被告人的身份情况。 本院认为，被告人汪伟、周霞、干敏、张月秋违反国家金融管理法律规定，通过宣传向社会不特定群众六百余人吸收资金达七千余万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人汪伟、张月秋、干敏、周霞的刑事责任，且系共同犯罪。被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋在非法吸收公众存款中，被告人汪伟起主要作用，且吸收的资金为其管理、支配，系主犯；被告人干敏、周霞受聘担任仁和伟业公司业务员期间，听从被告人汪伟的安排，协助其向不特定的群众宣传融资并借款，系从犯，被告人张月秋作为仁和伟业公司的股东，协助汪伟管理公司并向不特定的群众借款，系从犯，本院在量刑时根据各被告人所从事的工作及所起的作用分别予以量刑。被告人干敏帮助四川志得环科技有限公司向社会不特定对象吸收资金780.2万元，扰乱了金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人干敏的刑事责任，该事实中，被告人干敏与袁某福构成共同犯罪，被告人干敏在帮助袁某福吸收公众存款时，受袁某福的委托，吸收的资金交由袁某福管理、支配，系从犯。被告人汪伟在公共场所随意殴打他人，造成公共场所秩序严重混乱，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之规定，应当以寻衅滋事罪追究被告人汪伟的刑事责任。被告人汪伟既犯非法吸收公众存款罪，又犯寻衅滋事罪，应当数罪并罚。成都市双流区人民检察院起诉指控的犯罪事实清楚，指控被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋以非法占有为目的，虚构道孚县污水处理工程，使用诈骗方法向不特定群众集资构成集资诈骗罪的证据不充分，应当认定为构成非法吸收公众存款罪。对被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋及其辩护人提出不构成集资诈骗罪的辩护意见予以采纳。对借款人孙某、罗某、陈某2、杨某1报案称仁和伟业公司向其非法吸收存款金额为500万元、180万元、190万元、60万元，但在案证据没有孙某、罗某、陈某2、杨某1与仁和伟业公司以道孚县污水处理工程或以甘孜州德格县寺庙修建为名向其集资的借款合同、转账凭证及集资收据，故该部分款项不应计入非法吸收公众存款的数额，被告人汪伟对该事实提出的辩护意见予以采纳。被告人汪伟、周霞、干敏、张月秋以成某和伟业投资管理有限公司名义以甘孜州德格县寺庙修建和道孚县污水处理工程为名向不特定的群众借款，根据集资参与人提供的合同、借条以及司法鉴定结果，可以认定已报案集资参与人共计641人，吸收资金七千余万元，根据司法鉴定书报告所附统计表，案发前已返还投资人本息四千余万元，案发至今尚有三千余万元未退还投资人，本院在量刑时予以考虑。对于被告人汪伟辩称对部份借款人付息的金额与鉴定报告显示的金额不一致的辩护意见，本院认为，被告人汪伟供述其对借款人的返利既有通过银行转账又有现金支付的方式，被告人汪伟及其辩护人未提供相关退款返利证明材料，无法仅凭银行流水对全部付息金额进行逐一确认，结合审计报告、在案受害人自报收到付息情况综合考虑。 被告人汪伟在寻衅滋事一案中，对受害人进行了赔偿，取得受害人谅解，在量刑时酌情从轻处罚。案发后，被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，在量刑时予以从轻处罚。对公安机关从被告人张月秋处扣押的200万元现金的性质，根据被告人汪伟的退款计划及扣押决定书、汪伟取保候审相关材料、公安机关情况说明能相互印证，该200万元系被告人汪伟、张月秋的退赔款。被告人汪伟、张月秋因同一案件事实被先行羁押的时间依法应予以折抵刑期。据此，根据被告人汪伟、张月秋、干敏、周霞犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百九十三条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下： 一、被告人汪伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币30万元；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑六个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币30万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2014年3月29日至2014年4月29日羁押的32天、2015年2月14日至2015年6月11日羁押的118天予以折抵刑期，即自2015年11月16日起至2022年2月15日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、被告人干敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月16日起至2019年12月15日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 三、被告人周霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月15日起至2019年4月14日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 四、被告人张月秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币5万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，2015年2月11日至2015年4月10日羁押的59天予以折抵刑期，即自2016年8月10日起至2018年12月12日止。罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 五、对公安机关扣押在案的200万元赃款发还给投资参与人。继续追缴本案涉案非法吸收公众存款的违法所得，返还投资参与人，不足部分责令被告人汪伟、干敏、周霞、张月秋退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余 蓉 审 判 员  韩莉萍 人民陪审员  倪仕琼 二〇一八年十月二十三日 书 记 员  何纪璇 书 记 员  马 瑜 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 …… 第二百九十三条有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制： (一)随意殴打他人，情节恶劣的； (二)追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的； (三)强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的； (四)在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。 纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 ……