河北省邯郸市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2018）冀04刑终565号 原公诉机关河北省鸡泽县人民检察院。 上诉人（原审被告人）张黎强，男，1972年10月13日出生，汉族，大专文化，中共党员，系鸡泽县助航种养专业合作社、河北仙沐农业开发有限公司法定代表人、实际经营人，户籍地河北省永年县临洺关镇光明街**，捕前住鸡泽县滨河北小区。2015年12月10日到鸡泽县公安局投案，同年12月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，2016年1月18日经鸡泽县人民检察院批准，当日被依法执行逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 辩护人魏婷，河北久恒律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）马方方，女，1978年6月9日出生，汉族，大专文化，中共党员，户籍地河北省鸡泽县鸡泽镇新兴街**，捕前住鸡泽县滨河北小区，系河北仙沐农业开发有限公司股东、监事。2015年12月11日被鸡泽县公安局批准刑事拘留，次日到鸡泽县公安局投案，当日被取保候审。2016年9月9日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年11月23日被本院取保候审。2017年11月22日被本院决定监视居住。2018年6月11日被本院依法决定逮捕，同日由鸡泽县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 辩护人任保合，河北新择律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）贾任龙，男，1952年9月21日出生，汉族，初中文化，农民，中共党员，户户籍地河北省鸡泽县双塔镇东双塔村，前住该村，系河北仙沐农业开发有限公司双塔乡主任。2016年3月28日到鸡泽县公安局投案，2016年4月21日被刑事拘留，经鸡泽县人民检察院批准，同年5月27日被依法执行逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 辩护人田志强，河北党育律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）王如直，男，1959年11月9日出生，汉族，初中文化，中共党员，户户籍地河北省鸡泽县风正乡东六方村，前住该村，系河北仙沐农业开发有限公司风正乡主任。2016年4月21日被鸡泽县公安局刑事拘留，经鸡泽县人民检察院批准，2016年5月28日被依法执行逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 原审被告单位鸡泽县助航种养专业合作社，住所地鸡泽县新兴街东侧，法定代表人张黎强。 原审被告单位河北仙沐农业开发有限公司，住所地鸡泽县鸡泽镇北安上村东，法定代表人张黎强。 原审被告人张占民，男，1967年8月10日出生，汉族，初中文化，群众，户户籍地河北省鸡泽县小寨镇东屯庄村，前住该村，系河北仙沐农业开发有限公司小寨乡主任。2016年4月21日被鸡泽县公安局刑事拘留，经鸡泽县人民检察院批准，2016年5月27日被依法执行逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 原审被告人王素霞，女，1965年7月15日出生，汉族，初中文化，群众，户户籍地河北省鸡泽县店上乡浮东一村，住该村，系河北仙沐农业开发有限公司店上乡主任。2016年5月30日到鸡泽县公安局投案，当日被取保候审。2016年9月12日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年11月18日被鸡泽县人民法院取保候审，2017年11月17日被鸡泽县人民法院决定监视居住。2018年6月6日被鸡泽县人民法院依法决定逮捕，同日变更为取保候审。 原审被告人郭志学，男，1967年8月9日出生，汉族，初中文化，群众，户户籍地河北省永年县西河庄乡刘宋寨村，住该村，河北仙沐农业开发有限公司南和集资点负责人。2016年4月8日被鸡泽县公安局刑事拘留，2016年5月4日变更为取保候审。2016年9月19日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年12月2日被鸡泽县人民法院取保候审，2017年12月1日被鸡泽县人民法院决定监视居住。 原审被告人秦海亭，男，1965年6月10日出生，汉族，初中文化，群众，户户籍地河北省鸡泽县双塔镇东三陵村，前住该村，河北仙沐农业开发有限公司双塔分社信贷员。2016年6月3日被鸡泽县公安局刑事拘留，2016年6月7日变更为取保候审。2016年9月15日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年11月18日被鸡泽县人民法院取保候审，2017年11月17日被鸡泽县人民法院决定监视居住。2018年6月6日鸡泽县人民法院依法决定逮捕，同日由鸡泽县公安局执行逮捕。现羁押于鸡泽县看守所。 原审被告人张永申，男，1953年11月25日出生，汉族，初中文化，中共党员，户户籍地河北省鸡泽县小寨镇陈马昌村，住该村，河北仙沐农业开发有限公司陈马昌村信贷员。2016年7月15日被鸡泽县公安局刑事拘留，2016年7月22日变更为取保候审。2016年9月9日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年11月18日被鸡泽县人民法院取保候审，2017年11月17日被鸡泽县人民法院决定监视居住。 原审被告人崔章起，男，1954年1月6日出生，汉族，高中文化，中共党员，户户籍地河北省鸡泽县小寨镇赵堡村，住本村，河北仙沐农业开发有限公司赵堡村信贷员。2016年7月1日被鸡泽县公安局上网追逃。2016年8月5日到鸡泽县公安局投案，当日被取保候审。2016年9月9日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年11月23日被鸡泽县人民法院取保候审，2017年11月22日被鸡泽县人民法院决定监视居住。 原审被告人陈玉振，男，1954年1月26日出生，汉族，小学文化，群众，户户籍地河北省鸡泽县曹庄乡史邱寨村，前住该村，河北仙沐农业开发有限公司史邱寨村信贷员。2016年7月27日被上网追逃，2016年8月2日到鸡泽县公安局投案，当日被取保候审。2016年9月9日被鸡泽县人民检察院取保候审。2016年11月18日被鸡泽县人民法院取保候审，2017年11月17日被鸡泽县人民法院决定监视居住。2018年6月6日被鸡泽县人民法院依法决定逮捕，同日由鸡泽县公安局执行逮捕。现羁押鸡泽县看守所。 河北省鸡泽县人民法院审理河北省鸡泽县人民检察院指控原审被告单位鸡泽县助航种养专业合作社、河北仙沐农业开发有限公司、原审被告人张黎强、马方方、贾任龙、王如直、张占民、王素霞、郭志学、秦海亭、张永申、崔章起、陈玉振犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年6月25日作出（2016）冀0431刑初79号刑事判决。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判决认定： 1、助航合作社、仙沐公司非法吸收公众存款事实。 助航合作社2009年7月注册成立，法定代表人、实际经营人张黎强。仙沐公司年6月注册成立，法定代表人、实际经营人张黎强，股东马方方。助航合作社、仙沐公司自成立以来，被告人张黎强安排刘玉芳（另案处理）、刘现章（另案处理）找钱拉存款，并通过设立乡分社，由分社主任被告人贾任龙、王如直、张占民、王素霞、负责人被告人郭志学及各村信贷员被告人秦海亭、张永申、崔章起、陈玉振等人非法吸收公众存款，并支付群众利息，支付各乡主任、集资点负责人、信贷员手续费。经邯郸光明司法会计鉴定中心认定：助航合作社、仙沐公司在鸡泽县、曲周县、南和县向5412户群众集资330619107.1元（年9月7日之前203184774.1元；年9月7日之后127431624.5元；无日期票据2708.5元。），支付集资本金256706868.5元，截至目前仍有73912238.6元未兑付。 其中，双塔分社集资金额101645801元（年9月7日之前56685880元；年9月7日之后44959921元。），支付集资本金80266601元，截至目前还有21379200元未兑付。其中7236231元是群众直接通过被告人贾任龙存到仙沐公司无法兑付；风正分社1434675元不能向集资群众兑付，其中406885元是群众直接通过被告人王如直存到仙沐公司；小寨分社集资金额28294283元（年9月7日之前14772134元；年9月7日之后13522149元。），支付集资本金20736698元，截至目前还有7557585元未兑付。其中3668039元是群众直接通过被告人张占民存到仙沐公司无法兑付；仙沐公司店上分社443000元不能向集资群众兑付，其中有302000元是群众直接通过被告人王素霞存到仙沐公司；仙沐公司南和集资点（负责人郭志学）277500元不能向南和县集资群众兑付；仙沐公司双塔镇集资点有35名群众951100元直接通过被告人秦海亭存到仙沐公司，至今无法兑付；仙沐公司小寨镇集资点有12名群众162000元直接通过被告人张永申存到仙沐公司至今无法兑付，有11名群众217760元直接通过被告人崔章起存到仙沐公司至今无法兑付，有19名群众406500元通过被告人陈玉振存到仙沐公司至今无法兑付。 另2014年，仙沐公司张黎强通过王奇飞（另案处理）集资46740000元，实际给仙沐公司29381000元；仙沐公司通过谷小会（不确定真实身份）在石家庄地区集资2361400元，后兑付100000元，剩余2261400元未兑付；仙沐公司通过甄红梅（不确定真实身份）集资893300元；仙沐公司通过栗彦明（另案处理）集资2580000元，后兑付20万元，剩余2380000元未兑付。 经邯郸光明司法会计鉴定中心鉴定：助航合作社、仙沐公司支付利息17246437.29元人民币、支付给信贷员补助878445.47元人民币、支付给信贷员和乡主任手续费提成4916228.58元人民币、支付工程建设费174915142.24元人民币。 被告人张黎强让被告人马方方协助其记账，监管公司财务账。 2、王如直非法吸收公众存款事实 被告人王如直通过风正乡、双塔镇等乡镇的各村信贷员给群众开具“鸡泽县玉红雪桃专业合作社”的收据，向群众集资17943492元人民币。后王如直将其中的15521700元存到仙沐公司，20万元借给刘振平，80万元借给刘建勇。 认定上述事实的证据有： 1、被告人张黎强供述，仙沐公司是年6月份注册成立的，股东是我和我妻子马方方，我是公司法定代表人，也是公司实际经营人，公司成立以后我除了不断往公司注资、从社会上融资外，还一直搞公司土建。马方方她既是公司股东，也是公司监事，监管公司财务账。仙沐公司一共有2个集资点，一个是仙沐公司经理刘现章、刘玉芳集资点，他俩从鸡泽县、曲周县、南和县集资；一个通过邯郸的融资人王奇飞来集资。这两个点融资金额，已经付清本息的记不清了，现在刘现章、刘玉芳集资点还有7000万元左右没有兑付存款群众，这7000万元有不到3000万元我支付高息和信贷员好处费了，剩下的钱都用于公司工程建设了。根据仙沐公司与集资群众签订的合同上显示王奇飞集资点还有近5000多万元没有兑付存款群众，但实际王奇飞集资点只有2600万元没有兑付，因为我实际从王奇飞处得到了2900万元左右的资金，后来我又支付了他300万本金，所以只有2600万元没有给王奇飞集资点的集资群众兑付。因为在集资前我就跟王奇飞说好，他要直接扣除合同金额35%的好处费和利息，所以虽然我通过王奇飞跟集资人签订了近5000万元的借款合同，但王奇飞直接扣除了35%的好处费和利息，我又给了介绍我认识王奇飞的中间人赵丽珍一部分好处费。扣除借款金额35%是我们双方口头上承诺的，没有在合同上显示，也没有其他协议，但我们都是按照这个标准执行和操作的，所以到我手中的只有2900万元，这2900万元都用于仙沐建设了。 仙沐的前身是助航合作社，我在2009年就注册成立了助航合作社，助航合作社在2010年7月份被鸡泽县人民政府批准为资金互助试点社，然后助航合作社就开始从鸡泽县吸收老百姓存款了。我们是通过信贷员和乡主任来吸收老百姓存款，并给信贷员和乡主任好处提成，提成最早是按照他们拉来存款金额的0.1%或0.2%，后来提高到0.5%。最早助航给存款人开具助航合作社的出资证，后来我注册了鸡泽县助航农业生态旅游中心（以下简称生态旅游中心），也就是仙沐公司的前身，当时也用过生态旅游中心的借据，年我又注册了仙沐公司，后来就用仙沐公司的借据了，现在生态旅游中心的借据都没有了，都换成仙沐公司的借据了。仙沐公司后来的集资模式跟助航合作社一样，只是手续上不一样。助航合作社给存款人开具的是跟银行存折一样的一个折子，而仙沐公司给存款人开具的是仙沐公司制式的一个借据，借据一式2份，一份给乡主任或信贷员，一份仙沐公司留存。助航合作社的折子上写的是实际存款群众的名字，这些名字都是信贷员提供的。仙沐公司的借据上写的都是信贷员或者乡主任的名字。仙沐吸收的资金有乡主任和信贷员的钱，也有群众的钱，但我分不清哪些是群众的钱，哪些是乡主任和信贷员的钱。我之所以要求在仙沐公司的借据上写上乡主任和信贷员的名字，是为了规避法律风险，不想让别人说仙沐公司是集资的。存款群众的利息都是存款到期后我们仙沐公司按照利率给了信贷员，存款是群众钱的话就再由信贷员给存款群众。助航合作社的利率比银行存款略高一些；生态旅游中心和仙沐公司的借据都是年息18%。乡主任除了获得本人拉来存款金额的0.5%提成外，还按照全乡存款余额的0.5%获得分社费用。仙沐公司既给刘现章、刘玉芳开基本工资，同时还根据他俩拉来存款余额的0.1%给他们计发提成好处费，除了乡主任王如直、贾任龙、张占民以及仙沐员工名下的资金不算刘现章刘玉芳拉来的存款外，剩下的都算，包括南和县和曲周县的。仙沐公司每月做好一个工资表，上面写着每个乡主任和信贷员拉来的存款余额以及按照0.5%比例算好的好处费，然后由乡主任和信贷员到仙沐公司签字领取现金。乡主任和信贷员签字领好处费的单子应该在会计手中。仙沐公司有一个总会计叫武宪玺，还有一个记账会计叫高科众,出纳是张焕霞。 刘现章、刘玉芳是仙沐公司的资金经理，他俩大概是在2010年年底2011年年初开始负责出去找钱拉存款，并负责接送钱，谁存钱了去村里接钱，谁取钱了就给人家送钱。刚开始是找有钱的人和一些农民，但效果不好，后来就转向找村里的信贷员，并给信贷员手续费提成。最早助航合作社时给信贷员的手续费要低一些，后来仙沐公司时给信贷员的手续费高些。 仙沐公司一共有4个乡主任，有风正乡的王如直，但王如直在年的时候开了玉红雪桃合作社就不再是仙沐的乡主任了；还有双塔镇的乡主任贾任龙；小寨镇的乡主任以前是康江亭、后来换成张占民；店上乡的王素霞，但王素霞在2014年才开始干的乡主任，所以她上的钱就几万块钱。乡主任拿整个乡范围内资金总额0.5%作为办公经费，信贷员没有。这0.5%的办公经费是在年的时候开始发的，具体时间记不清了。在发业务经费以前，我们助航合作社对各分社的日常开支费用都报销，在年成立仙沐公司后就不再管他们的日常开支费用了，而是给他们发办公经费。仙沐公司在鸡泽、曲周、南和融资时出具的借据都是分档支付利息的，按照3个月以下，3个月至半年，半年至一年，一年以上确定利息，但具体每个档利息是多少我记不清了，而且利率还调过，怎么调的我也记不清了。 2014年5月份的时候，仙沐的资金链断了，我当时通过邯郸的赵丽珍认识了邯郸的融资人王奇飞，王奇飞能从邯郸民间融资，但要扣35%好处费，当时为了能融来资我就同意了给王奇飞好处费，同时我也答应给赵丽珍100多万元的好处费。当时我与王奇飞签订了融资合同，约定的是融资1个亿，但后来因为邯郸融资市场崩盘了，所以他只给了我2900万元。王奇飞给每个存款人都开具一个借款合同和一份借据，合同与借据都盖着仙沐公司的章，我也在每份合同上签字了。合同就一份，是给存款人的，借据我记不清是一式几份了。我没给赵丽珍这100多万元好处费，但是给了她100多万元的仙沐单据和合同，相当于她把好处费存到仙沐公司了。王奇飞为融资方便，手中有我的银行卡，农行、建行、工行、中行四个银行的都有。王奇飞往我的农行、工行、中行、建行四个银行的卡上都打过集资款，但具体卡号记不清了。王奇飞给我打的钱都是按照合同金额扣除35%以后剩下的金额。仙沐公司通过王奇飞在石家庄正定融资了，正定融资群众的资金都包含在王奇飞的盘里。我不知道有多少，反正都在王奇飞的5000万元融资盘里，所以有正定群众把资金直接打到我的银行卡上。 谷晓会是王奇飞融资盘里在正定的融资人，2014年6月份左右邯郸崩盘以后王奇飞跑了，谷晓会就带着几个正定的人来到仙沐公司要钱，因为他们手中都拿着仙沐公司的合同，我也就是在这时才知道谷晓会这个人的，也就是在这时才知道王奇飞在正定也融资了。正定群众融资的利息是多少我不知道，因为我只对王奇飞，不对正定群众。谷晓会跟我说想给仙沐公司融资，于是我就同意让他在石家庄地区帮仙沐公司融资了。我当时跟谷晓会谈定一个月给他6分的利息，不管存期多长，其他的好处费就没有了。之后肯定支付过给谷晓会6分钱的利息，但具体支付了多少我记不清了，现在仙沐公司还有大概有二、三百万元无法给谷晓会融资盘兑付。 我与甄红梅有经济债务关系，最早甄红梅也是王奇飞盘里的，后来甄红梅脱离王奇飞后还给我上了几万块钱。她用的手续跟王奇飞盘的手续一样，也是一份合同配一个收据，都是仙沐公司出具的。具体数我记不清了，以账面记载为准。 在2014年5月份，我通过朋友介绍认识了栗彦明，当时我告诉栗彦明说仙沐需要资金，然后栗彦明帮我融资了，我支付给栗彦明利息，月息不是5分就是6分。栗彦明也是在我这领了仙沐公司空白合同和收据，然后融资用，当时栗彦明说他是从直系亲属中融资，所以他给我融资的资金少，就200万左右。这些人我都不认识，我只对栗彦明口，这200万也都用于仙沐建设了。仙沐公司借栗彦明的钱，跟王奇飞盘的手续差不多，也是一个合同配一个收据。 郭志学是仙沐公司的员工，本来说的是跟曲周丰禾的方式一样，仙沐针对郭志学借款，而不管郭志学的钱是从哪儿的，但后来运作成了由郭志学用仙沐公司的借条在南和借款，郭志学在南和县一共借了20多万元。郭志学在南和县融资，我每个月按照2分5厘给郭志学利息，其他的费用我不管，后来我就交给刘宪章、刘玉芳两个资金运作经理去管理了。 曲周有一个丰禾合作社，丰禾合作社在曲周民间融资了，然后我再从曲周丰禾合作社借款，月息按照2分5厘给丰禾合作社算，其实相当于仙沐借曲周丰禾合作社的钱。我跟曲周丰禾合作社的理事长李如海联系。曲周丰禾合作社有200多万元在仙沐存着。曲周县的存款除了丰禾合作社外，还有几个散户，这些曲周的散户是刘现章、刘玉芳两个人找的。 张文生这个人我是通过王奇飞认识的，他是王奇飞融资盘的法律顾问，我还欠张文生的钱。我欠张文生的钱都是王奇飞盘里的融资资金，之前张文生手中拿的是王奇飞盘里开的合同跟借据。后来我给不了王奇飞盘里集资人的钱了，张文生就来鸡泽找我让我把欠他钱的合同换成借条。后来我就把合同收回，给张文生打了借条，我印象好像是两张借条，总金额是70多万元。我从张文生手中收回的合同记不清在哪儿了，但合同金额是50多万元，因为打条时张文生让我按照一个月5分的利率把从2014年8月至2015年2月的利息也一并打到了借条里，意思就是2015年2月份之前不再找我要钱了。我收回的50多万元的合同我记不清是几份合同了，但肯定不是一份合同，记不清了有没有张文生的名字了，但肯定有别人的名字。张文生拿着不是张文生名字的合同，我们也认可，只要合同是我们仙沐公司的合同，我们不关心到底是谁的名字。在2015年2、3月份的时候，我给王奇飞盘里的资金集中返钱时，按照我给张文生打借条金额不低于5%的比例给张文生返了钱，具体返多少我记不清了。 丁春景最早在2010年往助航合作社存了10万元，助航给他开了出资证。另外，丁春景还把借我的钱存入了仙沐公司，当时出资证打的是丁春景的名字，其实钱都是我的，这些出资证也在我手里拿着。后来从2010年开始丁春景又陆续借了我10100000元，他给我手写了好几张欠条，合计欠条金额为10100000元。也就是实欠我1000万元，除了这10万元出资证，丁春景并没有真正在助航合作社跟仙沐公司存过钱。丁春景欠我的1000万元有书面材料，是丁春景个人给我打的借条。 根据书面单据、合同等材料显示仙沐公司现在外欠债务210250000元，但实际我外欠104650000元。仙沐公司欠我大姐张丽英800万元，欠我二姐张晓英800万元，欠石家庄宝德投资担保公司1800万元，欠邯郸的王伟100万元，欠邯郸的贾福林60万元，欠邯郸的户增民80万元，欠永年县的李忠旗25万元，欠邯郸王奇飞集资点存款群众2600万元，欠刘现章、刘玉芳集资点的存款群众4000万元，欠邯郸的周梅英200万元。因为我还了他们很多利息，实际欠款与书面显示的欠款之差就是我已经支付给他们的利息，这部分利息我并没有得到。河北盛创丁春景欠我1000万元，走的是助航合作社的手续。石家庄天亨集团欠仙沐公司2200万元。我还欠施工队的工程款1400万元，其他就没有什么债权债务了。 在马方方记的账中，有永年同学、大姐、李忠旗等朋友圈的一些短期借款，这些借款都是我给人家打的借条。我在借我亲属和朋友的钱时，有时打借条，有时不打条。马方方的账册中显示永年同学的借款，已经都还清了。现在还没还清的亲属中，只剩下我大姐、二姐、还有我表哥李红建三个人的钱没有还。马方方账册上显示永年丰蔬合作社的借款320万元，这是我二姐介绍的一个合作社，我从这个合作社借了钱，我给他们打了一个借条，还盖了仙沐公司的章。我岳父马守田借给仙沐300万元，后来仙沐还了300万元，还清了，是否给马守田出具手续我记不清了。 仙沐公司有楼房8栋，土地37亩，另外还有没放证的房产1万平方米，这1万平方米就是仙沐8栋楼围起来的那块地方，另外还有土地指标100亩。仙沐公司有两宗土地使用证、8个房产证（1-7区及宿办楼），2015年1、2月份面积为5000平方米（宿办楼）的土地使用证抵押给成安县信用社了，年8月份面积为20000平方米的土地使用证抵押给石家庄宝德担保公司了。8个房产证中，有3个抵押出去了，分别是：2015年1、2月份宿办楼的房产证连同宿办楼的土地使用证一块抵押给成安县信用社了；2015年6月份将3区、4区的房产证抵押给石家庄宝德担保公司了。另外5个房产证分别是：年年底我将1区房产证给了周梅英，让周梅英帮忙跑贷款；2014年7月份因为抵押王奇飞借款，我将2区房产证给了王奇飞；2014年年底因为还欠户增民80万元，为了推迟还款，我将5区房产证暂时抵押给户增民了；2015年农历八月初，暂时将6、7区的房产证放到鸡泽县农协办了。 我名下有一套在永年县电力局小区的单元房，5号楼1单元7楼东户，现在我父母在那儿居住，这套房子是2010年之前买的。我妻子马方方名下还有一套住房，就是我们夫妻住的鸡泽县滨河北小区10号楼东单元一楼西户，这套房子是我们夫妻贷款买下来的。我的常住地是鸡泽县滨河小区，但在石家庄裕华区紫薇苑小区也租有一套住房。还有一个车号为的奔驰车，抵押给李忠旗了，抵了25万，约定以后我能给他钱了就把车要回来，要是给不了，车就算李忠旗的了。另外还有一辆冀ＤＺＨ5**的帕萨特车，我之前借了户增民100万元，用仙沐5区的房证和这辆帕萨特车作的抵押，后来还了他20万元，一直没还清，所以车还在他手中，冀ＤＺＨ5**帕萨特轿车在助航合作社名下，我将冀ＤＺＨ5**帕萨特轿车抵给邯郸户增民时车上带着机动车行驶证的。助航合作社名下有4辆五菱面包车让鸡泽保安公司开走了，因为我欠鸡泽县保安公司2万多元，所以他们把车开走了。还有3辆五菱面包车让3个乡主任王如直、张占民、贾任龙开着，1辆桑塔纳牌轿车是我们仙沐公司安保部甄洪印经理开着，1辆东风牌小货车因为资金流转不开，经刘玉芳经理手把这辆小货车卖了，具体卖给谁了卖了多少钱我不知道。我名下还有一辆桑塔纳轿车，这辆车买得早，在2011年的时候，因为隔审了，经刘玉芳经理的手卖了，当时也没有过户。 2、被告人马方方供述，我在仙沐公司负责记公司的进项资金、日常费用开支、支付的工程款、支付好处费和利息。仙沐公司给融资人出具的都是借据，助航合作社给融资人出具的都是出资证。仙沐公司和助航合作社给融资借款人都有利息。仙沐公司给融资的利息是月息1分多，具体数我记不清了。助航合作社给融资人的利息比仙沐公司的利息低。仙沐公司的资金来源一共分三种，一种是仙沐通过邯郸的王奇飞融资，借款合同上显示有4400多万元，但实际王奇飞只给了我们2900万元，因为他扣除了35%的好处费；第二种是我们仙沐的经理刘现章、刘玉芳从鸡泽、曲周、南和融的64906125元钱，这部分资金既有用仙沐手续的、也有用助航合作社手续的，用仙沐公司借据形式融的资有60020200元，用助航合作社出资证形式融了4885925元，二者相加一共是64906125元；第三种就是我和张黎强从亲戚朋友那儿借的钱一共是74895990元钱。我是从年1月1日至2014年8月初记仙沐公司的流水账的，这些数额都是截止到2014年8月初的数额，2014年8月初以后的数额是否有变化我就不知道了。 王奇飞从仙沐公司领空白的合同与收据，王奇飞融资点领单据的收据一共7张，有王奇飞领的，有李延龙领的，有陈鑫领的，有王猛领的。王奇飞与仙沐公司签订的借款合同就是仙沐让王奇飞融资1个亿的合同，王奇飞融资数额合同上是4000多万元，实际王奇飞转给我们仙沐公司的是2900万元，因为他扣除了35%的好处费。仙沐公司对王奇飞融资点的人在2014年8月份支付过一部分人的利息，根据合同金额按照月息5分支付的。我没具体算过王奇飞融资点共涉及到多少人。113张由张黎强出具的证明条是王奇飞融资点的人要求张黎强给他们单独就利息打的一个证明，其实我们并没有收到这些证明上的钱，这些证明上的金额都是利息。这个利息是按照月息5分算的，一共4个月的利息。仙沐公司在2015年2月份还通过仙沐的财务集中支付过一次利息，是按照合同金额的5%支付的。这次支付是我把钱和21页的清单给了财务，然后财务来发放。同时财务在2015年2月份还按照工程款欠款总额的5%和鸡泽、曲周、南和融资群众欠款总额的3%给过一次钱。 刘现章、刘玉芳找来的资金以及存款人结清的本息数都是直接对仙沐公司财务，我再从财务对一下他二人融资的数额以及结清本息的凭证和资金，然后我记一个总数在我的总账里，所以我记的总账没有他二人融资的明细数额。刘现章、刘玉芳融来的资金在兑付完本息后，结余资金他们通过仙沐公司的财务给了我，如果额度大就是转账，额度小了就给我现金。转账有很多个账户,张黎强在鸡泽农行的账户、仙沐公司在鸡泽邮政银行的账户以及在邯郸银行鸡泽支行的账户、张黎强在邯郸银行鸡泽支行账户、张黎强在工行邯郸中华支行的账户、张黎强在建行的账户、张黎强在中行光明支行的、张黎强在中行罗城头支行的6217865000003148176、我在鸡泽农村信用社的账户。我们从亲戚朋友那儿借的钱有现金也有转账，大多数都是转账。跟亲戚朋友借钱出具手续，有的是用仙沐公司的制式借据，还有的是张黎强给他们打的借条。张黎强打的借条上有的盖仙沐公司的章，有的不盖。借亲戚朋友的这些钱有利息，利率从月息2分至5分不等。 仙沐公司通过刘现章、刘玉芳在鸡泽县、曲周县、南和县融资的具体流程我不清楚，但仙沐公司从鸡泽县、曲周县、南和县融的资都通过我们仙沐公司的财务，然后我从财务得到总数，并记到我记的总账里。刘现章、刘玉芳从仙沐公司获得手续费和提成，但具体按什么比例给我记不清了。另外，因为鸡泽县有一些存款人是我的亲戚朋友，所以就把这些亲戚朋友的金额从总融资额中扣除后根据剩余量再按一定比例给刘现章、刘玉芳提成。这些人有我的婶子孟凤花、父亲马守田、我同学高利勇，还有一些其他人我记不清了。我不清楚乡主任开单据的具体流程，但乡主任肯定要把找来的钱交给我们仙沐公司的财务，然后我从财务得到总数，并记到我记的总账里。仙沐公司融资的全部资金都进我说的那些账户，那些账户的资金要不就是通过王奇飞、栗彦明融的资，要不就是张黎强借的钱，要不就是鸡泽、曲周、南和融的资，没有其他资金了。这些资金用于支付存款人本息，给乡主任、刘现章、刘玉芳等人支付提成好处费，支付工程款，仙沐公司的日常费用这四项了。上述四项费用有现金，有转账，大多是银行转账，具体分不清了。没有专门的账户分别走上述四项费用，我把这些账户上的资金都是混在一起用的。 单位姓名为栗彦明的仙沐公司的借款收据、借款、退款登记簿是栗彦明融资点的人员清单，其中栗彦明的一笔20万元借款已经于2014年8月4日退清了。三张出借人为李宏伟的借款条，李宏伟是王奇飞融资点的人，当时是李宏伟不想拿着仙沐的合同了，所以把合同退给了张黎强，然后让张黎强打了一个本息合计的借款条。王奇飞融资的对象有邯郸市区的、有邯郸周边县的、还有石家庄的。栗彦明融资的对象都是邯郸的。王奇飞融资点给存款人的利息我不知道具体是多少，这些存款人都是直接对王奇飞。栗彦明融资点给存款人的利息我也不知道是多少。另外，我们除了付栗彦明利息外，还给了他405900元的好处费。因为栗彦明说要帮仙沐找钱融资，后来张黎强就把空白的合同签了字盖了章给栗彦明，然后栗彦明来操作融资，其实栗彦明融资模式跟王奇飞一样，只是栗彦明要的好处费比王奇飞低。栗彦明融资不像王奇飞那么多，所以在我的账上都能看到，一共不到10个人。王奇飞融资点和栗彦明融资点在融资时跟存款群众签订的合同都是两页Ａ4纸大小的彩色借款合同。栗彦明、王奇飞融的资给我们的有现金、也有转账，现金形式的很少，大部分都是转账。都是转到张黎强的个人账户，分别是农行鸡泽支行的账户、邮政银行鸡泽支行的账户、工行和平支行账户、建行邯郸保障支行的账户、邯郸银行鸡泽支行的、张黎强在中行光明支行的、张黎强在中行罗城头支行的6217865000003148176。王奇飞融的资涉及人多，我有一个21页的清单，上面记录了都有哪些人融资了。这些融资人支付过利息，栗彦明融资点支付的利息在我的总账里有记录，王奇飞融资点支付的存款群众利息我在21页的清单上做了记录，有的我记到了利息结算栏中，有的记到了经办员栏中。另外，王奇飞集资点还兑付了一部分本金，我也记录在清单上，记在了退款金额栏了。 我提供的单位名称为“甄洪梅”的仙沐公司单子是仙沐公司通过甄洪梅融资的人员清单，这些人应该都是邯郸的。这个清单上合计金额为71万元是合同金额，扣除35%就是实到款。我提供的会计账有工程款费用账，有借款账，有银行账户往来账、费用明细账、还有王奇飞集资点的账，其中王奇飞集资点的账还包括石家庄谷小会、邯郸甄红梅的账。我提供的“工程请款单”都是给仙沐干工程的建筑队申请工程款的单据，至于工程款到底付没付我就不清楚了，“宿舍楼卫生间洁具安装工料单”是一个工料的明细单，我不清楚是否支付。 我们跟周美（梅）英借了880万元，张黎强二姐借了20万元，张黎强大姐借了290万元，石家庄天亨集团借了1800万元，李红建借了270万元，永年丰蔬合作社借了320万元，跟邯郸一个叫王伟的借了250万元，跟邯郸的贾福林借了100万元，跟邯郸的栗彦明借了238万。另外，还有张黎强的33495990元，这其中2900万元是王奇飞给我们仙沐融的资，只是在我记账时没有显示王奇飞，而是将王奇飞融来的资金记成仙沐公司借张黎强的借款了。因为王奇飞要的好处费太多，所以当时就是考虑不想让别人知道仙沐公司从王奇飞处融资了。借周梅英钱的月息是4分，贾福林和王伟的月息是5分，其他人的我就记不清具体是多少了，但都比月息4分低。 石家庄宝德中小企业担保服务有限公司出具的收到4000万元的收条我不清楚是怎么回事，我只知道现在宝德押着仙沐的两个房产证。仙沐公司与曹文臣签订的借款200万元的合同，是仙沐公司通过张兴介绍借了200万元，仙沐用100万元，张兴用100万元，后来我们支付了20多万的利息，利息打到了张兴的一个账户，现在还有100万元本金没还。谷晓会、甄洪梅本来是王奇飞融资点的人，但后来他们单独找到张黎强，想甩开王奇飞单独给张黎强融资。甄洪梅也是扣除35%的手续费，但谷晓会扣多少我就不清楚了，而且我记的账中只显示谷晓会的实到款，我不掌握她开具合同款的金额。 王奇飞、栗彦明、刘现章、刘玉芳融来的资金以及我们从亲戚朋友处借的资金只有我和张黎强两个人可以管理和使用，需要用钱时要不是我转账或取现、要不是张黎强转账和取现。这些资金支付仙沐公司的日常开支费用、工程款、工资、给乡主任和信贷员支付好处费、支付融资人的好处费、支付取款人的本息，这些都在我的账里有显示。仙沐公司一共有4个会计，分别是王丽萍、高科众、田小敏、张焕霞。 张黎强在永年县城电力小区有一套单元房，是8楼的一个东户，现在张黎强的父母在那儿住着。我名下就滨河北小区10号楼东单元一楼西户这一个房产，这套房子没有办房产证，因为这个房子是贷款买的，所以没有房证。张黎强名下有一张尾号为318的鸡泽农行卡还有39万多元钱，因为王奇飞融资点里有一个人起诉张黎强，所以这张卡被法院冻结了，但具体是不是永年法院冻结的我记不清了。张黎强名下车辆我知道的就一辆奔驰7座车，车牌是。我听张黎强说把这辆车抵押给别人了，具体抵押给谁了、怎么抵押的我就不清楚。 我手里还有两张卡，一张是我在中国民生银行北京西大望路支行的银行卡，一张是我婆婆（张黎强的母亲）陈欣荣在邯郸银行永年支行的银行卡，这两张卡都走过仙沐公司集资的钱。这两张卡是我和张黎强在保管和使用。卡上的进项资金有仙沐公司集资的资金，也有我个人的钱，出项资金有仙沐公司付工程款的，有付日常费用的，有退集资款的，也有我和张黎强生活开支的钱。仙沐公司的集资资金和我个人的钱都伙在一起了，我分不清了。 3、被告人贾任龙供述，我是仙沐公司（前身助航合作社）双塔镇的负责人，仙沐公司在2014年10月份不能兑付群众存款本息了。双塔镇上的分社是在2011年3月份成立的。平时我都在分社负责全面管理，分社有一个会计是西双塔村的贾海迪，还有一个出纳是东双塔村的田花。仙沐公司法人代表和实际经营人都是张黎强，经理是刘玉芳和刘现章，拉存款的业务员是刘玉芳、刘现章和王丽萍，他们3个经常下来。仙沐公司会计刚开始是王丽萍，后来到2014年的时候换成高科众了，出纳是张焕霞。 2010年鸡泽县成立了助航合作社，合作社里的刘玉芳和刘现章去我家里找我，因为我以前在村里就是信贷员，他们到我家里跟我说要成立助航合作社，他们说这个合作社可以土地承包，社员可以入股分红，有上级文件，还拉着我到外面参观，后来我就开始给助航合作社拉存款了。在年9月份助航合作社改成了仙沐公司，助航合作社的人员和老板与仙沐公司的人员和老板一样，只是改了个名字。我是从2010年4月份开始吸收存款往助航合作社存的，存款群众都知道我把他们的钱存到助航合作社或仙沐公司了，因为存款的时候，助航合作社或仙沐公司都给存款群众出具出资证或借据，借据是后期才有的。因为之前的助航合作社可以存钱，助航合作社名字改为仙沐公司后将在助航合作的存款转到仙沐公司了，所以存款群众陆续开始往仙沐公司存了。双塔分社共集资了多少钱我记不清了，到目前为止经双塔集资点存放到仙沐公司有2100万元左右不能给群众兑付。这2100万元之前我有底账，但是在2015年6、7月份的时候仙沐公司说对账，我就把我手里的底账交到仙沐公司了，所以底数我不清楚，但大概就是2100万元。我不知道这2100万元涉及多少存款群众，但一共涉及全双塔镇的17个村。这2100万中有867万元左右是经我手存到仙沐公司的，现在无法给群众兑付，这里面有在我名下的120800元存款。经我手存到仙沐公司的大部分都是我们东双塔村的存款群众，因为我们在双塔设立的分社在双塔镇上，所以到分社存的钱也相当于是经我手的。 在助航合作社存钱时，助航合作社出具的是出资证，出资证上注明了实际存款人的姓名、存款金额等信息，但没有写利息，虽然不写利息，但存款人取款时按照助航合作社规定的利息付息就行了，所以只要在助航合作社存钱了，就都有利息。仙沐公司给存款人出具的是借据，借据右下角写的是实际存款人的名字，借据左上角写的是信贷员的名字，就是群众是通过哪个信贷员存到仙沐公司的，就写哪个信贷员的名字，另外借据上还注明了存款金额与利息。仙沐公司给存款群众出具“鸡泽县助航种养专业合作社出资证”、“鸡泽县助航农业生态旅游中心借据”或“河北仙沐农业开发有限公司借据”。出资证上显示助航合作社，有张黎强的手章；“鸡泽县助航农业生态旅游中心借据”或“河北仙沐农业开发有限公司借据”分别显示生态旅游中心、仙沐公司的公章，借据上都有张黎强的手章。仙沐公司有利息表，我在仙沐公司里见过。 双塔镇总共8个信贷员，存款群众要是存款就会拿钱到信贷员家里或者到双塔镇上的分社存起来，村里的信贷员会将存款人姓名、金额、存款等交到双塔镇上的分社，然后仙沐公司会派人到分社将钱拿走，并且开具二联单，仙沐公司的人拿走一联，信贷员再从分社拿走存款群众那一联交给存款群众。取款时群众拿着存款单据到信贷员家里或者到双塔镇上的分社，将单据交了之后就给存款群众本金和利息。在仙沐公司存款中，有群众把利息续存，具体有谁，存了多少我记不清了。 给群众的利息分四个档，第一个档是存期不满3个月，按活期利息结算，年利率0.5%，存10000元钱一年给50元利息，存10000元一天就是给0.138元利息，存几天就用天数乘以0.138元；第二个档是存期满3个月但不够6个月的，年利率1.6%，存10000元一年给160元，合着存一天0.44元，存几天就用几天乘以0.44元；第三个档，存期满6个月但不满1年的，年利率为2.4%，也就是存10000元1年给240元利息，合着存一天0.66元，存几天就用几天乘以0.66元；第四档，存期满1年的，年利率是3.6%，存10000元1年给360元利息，合着存一天1元，存几天就用几天乘以1元。2011年5月份调整后，还是四个档，第一个档是存期不满3个月，按活期利息结算，年利率0.5%，存10000元钱一年给50元利息，存10000元一天就是给0.138元利息，几天就是乘以0.138元，这个档没有变；第二个档是存期满3个月但不够6个月的，年利率1.8%，存10000元一年给180元，合着存一天0.5元，存几天就用几天乘以0.5元；第三个档，存期满6个月但不满1年的，年利率为2.7%，也就是存10000元1年给270元利息，合着存一天0.75元，存几天就用几天乘以0.75元；第四档，存期满1年的，年利率是4.15%，存10000元1年给415元利息，合着存一天1.15元，存几天就用几天乘以1.15元。 借据是从2012年12月份开始使用的，仙沐公司给群众出具借据，存款利息分四个档，第一个档是存期不满3个月，按活期利息结算，年利率0.5%，存10000元钱一年给50元利息，存10000元一天就是给0.138元利息，几天就是乘以0.138元；第二个档是存期满3个月但不够6个月的，月利率1%，存10000元满3个月给300元，合着存一天3.33元，存几天就用几天乘以3.33元；第三个档是存期满6个月但不满1年的，月利率为1.2%，也就是存10000元6个月给720元利息，合着存一天4元，存几天就用几天乘以4元；第四档，存期满1年的，月利率是1.5%，存10000元1年给1800元利息，合着存一天给5元，存几天就用几天乘以5元。借据的利息变过，仙沐公司给群众出具的借据在年9月份调整过，取消档次了，只要有存款不管存期长短，存款10000元，年利率是18%，存款10000元，按照天数算，存1天给5元钱。后来也变过一次，好像在2014年5月份左右，具体情况我记不清了。2014年5月份以后，利息是仙沐公司的会计高科众来计算，他具体计算出利息后我们再领。 仙沐公司给我手续费，在2010年至2011年的时候，仙沐公司按照我拉存款金额10000元每月给我8元手续费，到2012年按照10000元每月给我10元算的，在年的时候每月按照吸收存款余额的0.5%给的，相当于存款10000元每月给我50元，具体涨手续费的时间我记不清了。仙沐公司除了给我手续费外，我还相当于是仙沐公司的员工，刚开始每月给我1300元，后来到年的时候每月给我1500元工资，具体什么时间涨的我记不清了。我在仙沐公司领取了多少手续费记不清了，平时领了都生活开支了。手续费和工资一般都是我到仙沐公司拿的，有时候给现金，如果资金紧张或者没钱就给我开成我名下的存款单据了。仙沐公司双塔分社信贷员的好处费提成领取一共有2种情况，一种是信贷员直接从仙沐公司财务领取；一种是我从仙沐公司财务代领后我再给双塔分社的信贷员发放。 仙沐公司是从2014年10月份开始不能正常兑付群众存款本息了，仙沐公司不能正常兑付存款群众本息后，我经常去仙沐公司找，在2015年2月份的时候，仙沐公司按照10000元给300元的比例，给了我20多万元，具体金额我记不清了，回去后我按照存10000元给存款群众300元的比例给存款群众了。当时给存款群众按比例发放钱的时候我没有底账，但是有在存款群众单据上正面注明的，有给存款群众换单据的，也有写欠条的，总之我将20多万元全部按照比例给存款群众了。 秦海亭是双塔分社的信贷员，有群众通过秦海亭在仙沐公司存钱。群众通过秦海亭在仙沐存了多少钱，又取走多少钱我记不清了，但我听秦海亭说他现在仙沐公司还有一百零几万元没法取出来。秦海亭从仙沐公司领取好处费提成，多少好处费提成我不知道，秦海亭有自己直接从仙沐公司领取手续费提成的情况。在2014年6月份仙沐公司不能正常发放手续费提成，在此之前，仙沐公司没有拖欠秦海亭手续费提成的情况。2014年6月份之前，在双塔分社没有拖欠信贷员手续费提成的情况。 4、被告人王如直供述，我是助航合作社风正乡乡主任，另外我还是玉红合作社的法定代表人，实际经营人。我把老百姓的钱存到仙沐公司现在要不回来了。助航合作社和仙沐公司老板都是张黎强，原先叫助航合作社，后来张黎强在北安上村村东成立了鸡泽县仙沐集团，助航合作社变成了仙沐公司。大概是2012年2月份，助航合作社刘玉芳、丁振山找到我，给我介绍了一下助航合作社，给我说助航合作社是重点项目，能存钱，利息比银行高，存钱保险，并说给拉来存款的信贷员有提成，我就开始干了。群众在助航合作社、仙沐公司存钱利息最早时候是1万元钱存1年给41.5元，后来也变动过，具体如何变动我记不清了。刚开始每个月一万元钱给我提8元钱的手续费提成，后来提成经常涨，最后涨到每个月一万元钱给我提50元钱的提成。时间长了，我记不清共得了多少手续费提成。 年8、9月份的时候，张黎强将助航合作社撤销了，在风正乡设立的代办点也就取消了。经张黎强跟我商量，我在年10月27日成立了玉红合作社，之前助航合作社在风正乡代办点的摊子由我玉红合作社负责，所以如果存款群众想支取本金、利息或转存都到玉红合作社办理。存款群众都是通过村里的信贷员存到我这里的，玉红合作社给存款群众出具一张出资证，上面显示存款人姓名、存款日期、金额，还有盖有“鸡泽县玉红雪桃专业合作社”的章和我的手章。存款群众拿着之前助航合作社到期的单据到玉红合作社，当时也没有钱，我只是给由助航合作社到期的单据换成了玉红合作社的出资证了，后来我拿着玉红合作社吸收的存款及存款群众交到我这助航合作社的单据一块儿到仙沐公司，我让仙沐公司换成以我名义存的款，仙沐公司给我的是第二联。第二联名称是“河北仙沐农业开发有限公司借据”，户名是“王如直”，还有日期、利率等信息及张黎强的手章和仙沐公司的财务专用章。我提供的仙沐公司户名是“李风勋”、“刘书俊”、“田永芳”、“张书增”、“田永刚”、“王现海”、“周银海”的单据，因为上述几个人都是信贷员，我在助航合作社和我干玉红合作社的时候，他们几个信贷员都跟着我干了，后来他们有的不想跟着我干了，我就根据他们吸收存款的大概金额，以他们的名义存到仙沐公司了，等他们想要走群众存款的时候，我就把以他们名义存的单据给了他们。我以他们几个信贷员名义存到仙沐公司，存的时候他们不知道，后来到2014年8月份无法正常兑付之后他们才知道的。我以自己名义和李风勋、刘书俊、田永芳、张书增、田永刚、王现海、周银海名义存到仙沐公司共计15521700元，主要是以我名义存的。这些都是老百姓的钱，大部分是风正的，剩下的是小寨镇赵庄村、赵堡村，双塔镇军寨村、新军寨村、柳林口村，鸡泽镇西营村。存款群众由助航合作社转到玉红合作社，以及玉红合作社吸收的存款有17943492元。这17943492元有我们给老百姓的出资证，我们没有存根联，但是有电子存档。玉红合作社给存款群众的出资证上不显示利息，我们是按照10000元（包含10000元）存期1年，利息是798元；10000元以上存期1年，每10000元利息是1800元。仙沐公司给我出具的单据年利率是18%。仙沐公司给我手续费，我这个乡主任还有下边的信贷员都给手续费。2014年2月份之前是按照拉10000元每月给8元、11元给的，2014年2月份之后是按照每月存款余额的0.5%给的。手续费每月发一次，有时候是给我现金，我再到村里给信贷员发，有时候是给我一个银行存折，存折是我的名字，让我到银行取出来，我再发给下边的信贷员，也有的时候是让信贷员自己去领。我领了多少钱记不清了。助航合作社在风正乡设的代办点在中风正村往东六方走的路口那儿。我注册成立的玉红合作社还是在助航合作社在风正乡设的代办点那儿。换了出资证之后，我成立的玉红合作社共吸收群众存款1700多万元。其中放在仙沐公司1500多万，双塔镇新军寨村的刘振平分两笔共借了我200000元，风正乡中风正村刘建勇分两笔借了我共800000元，至今都没有还。各个村的代办员我付工资有四、五十万，还有三、四十万是转换的群众利息。到目前为止，我兑现了群众大概有四、五十万，还欠群众大概1700万。这1700多万元给群众出具的是玉红合作社的出资证，上面盖着玉红合作社的章。 在仙沐公司存的这1500多万元钱都是我村和其他村群众的钱，也包括我的钱。涉及到鸡泽县风正乡东六方村、七一村、新风村、南风正村、中风正村、东刘庄、东北庄、牛庄村、亭自头村、西六方村；鸡泽县双塔镇新军寨村、老军寨村、柳林口村；鸡泽县鸡泽镇西营村；鸡泽县小寨镇赵堡村。这1500多万元存款有助航合作社的出资证、还有仙沐公司的借据。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。 群众存款流程是：老百姓把钱放在仙沐公司，然后仙沐公司就给老百姓一张出资证。群众取款流程是：老百姓拿着仙沐公司的出资证既可以来我这里拿钱，也可以直接到仙沐公司取钱。群众在助航合作社、仙沐公司存款有利息，在助航合作社存钱的出资证利息低，在仙沐公司存钱的利息高，但利息都比银行高，具体利率是多少我记不清了。仙沐公司给我出具的是仙沐公司的借据。存在群众把利息续存或添钱续存的情况。仙沐公司是年12月份不能正常兑付群众存款本息的，仙沐公司不能兑付存款群众本息后，我经常找仙沐公司的法定代表人。 刘振平、刘建勇借我的共计100万元，他俩都给我打了借条。玉红合作社欠群众的1700万元有底账，我给了风正派出所一份复印件，原件现在没有了。 5、被告人张占民供述，我是仙沐公司小寨镇分社的临时负责人。年5月份，仙沐公司风正乡乡主任王如直给我说助航合作社有政府批文，在助航存钱利息高、没风险，想让我干仙沐公司小寨镇分社当临时负责人，负责在小寨镇找钱拉存款。后来王如直带着我和仙沐公司老板张黎强见面，张黎强同意了我担任小寨营业网点负责人，之后我就在小寨开展工作。我按公司要求和亲戚朋友说在仙沐公司能存钱，利息高，风险小，后来陆续有亲戚朋友，还有乡邻通过我这个网点把钱存到仙沐公司。截止到2014年11月份仙沐公司资金链断裂，通过我存到仙沐公司的有90多户，涉及资金约360万，其中有我自己的30多万元。年5月份我担任小寨营业网点负责人之前，小寨营业网点已经关门半年了。 仙沐公司小寨分社总共有750万元左右不能兑付，经过我本人的大概有三百五、六十万元放到仙沐公司，不能给群众兑付。这些钱大部分是我亲戚朋友的，还有的是我村村民和其他村村民的，涉及到小寨镇东屯庄，张屯庄、小寨村、小寨镇村、柴庄村等村，都是仙沐公司的借据，借据现在都在老百姓手中。仙沐公司小寨分社有其他的信贷员，分别是：驸马寨的郭庆华，史邱寨村的陈玉振，柳林口村的李俊成，陈马昌村的张永申，小寨村的董瑞启、张俊亮，李贯庄村的李爱军，赵庄村的赵路刚，赵堡村的崔章起，还有刘马昌村的一个信贷员，我忘记他叫什么名字了。小寨分社乡主任以前是康江亭干的，当时就有一部分信贷员在干，从我又开始干后，这部分人中就有人找到我说继续想干，于是就干起信贷员了；另一部分是通过朋友介绍直接找到我给我说想干信贷员，于是就开始干了。仙沐公司按每月月底余额的0.5%给手续费提成，就是按1万元给50元，每个月都给。群众在仙沐公司存款有利息，存期一年利息是18%，半年是14.4%，三个月是12%。利率变过，但具体变的情况我忘记了。存在群众把利息续存或添钱续存的情况。我们小寨分社只对信贷员，不对老百姓。群众在仙沐公司存款时把钱给了信贷员，信贷员把钱交给小寨分社，小寨分社给信贷员开一式两联的借据，第二联让信贷员交给实际存款群众，第一联与现金一起交给仙沐公司财务。取钱时群众把存款借据第二联给了信贷员，然后我们小寨分社通知仙沐公司财务把存款本息的钱拿到小寨分社，然后仙沐公司把钱给了我们，我们把第二联给了仙沐公司财务，最后信贷员把存款本息的钱交给取款群众。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。 助航合作社与仙沐公司的老板都是张黎强，只是助航合作社后来改名称仙沐公司了。我共得了多少手续费记不清了，有我平常花销的，还有就是我又存到仙沐公司了。仙沐公司是在2014年10月份不能正常兑付群众存款本息的。仙沐公司不能兑付存款群众本息后，我多次找过仙沐公司的法定代表人，但没有给过我钱。 6、被告人王素霞供述，我是仙沐公司店上点的负责人。2014年春天的时候，仙沐公司的老板张黎强跟他妻子马方方找到我说仙沐集团是重点项目，准备在店上成立一个分点吸收老百姓资金，想让我当店上分点的负责人，并说一个月给我开3000元工资。后来在2014年4月份的时候，张黎强出资在店上租了一个门市并装修好了，到5月份开业了，我就从2014年5月份开始干起来了。在2014年7、8月份的时候，仙沐公司取不出来钱了。群众在仙沐公司店上分点存钱时，开具的是仙沐公司的借据，借据上盖有仙沐公司的公章和张黎强的手章，借据上显示有户名、金额、权益人名。当时张黎强让我在借据的户名与权益人处都写上信贷员的名字，因为没法给存款群众解释，所以我就在左上角的户名处写上了信贷员的名字，而在右下角权益人处写上了实际存款人的名字。店上点一共有40多万元无法向群众兑付，其中有26395元是我自己的钱，剩下的都是群众的钱。店上集资点一共有7个信贷员，分别是孟俊英、冀孟申、赵利菊、李志动、霍社彬、郝敬霞、杜玉光。仙沐公司店上点的这40多万元，有4个人的钱是我找的，有张敬贤8万元、张二民1万元、李向娟2万元、王美霞2万元、另外还有我自己的26395多元，一共是156395元。我找孟俊英、冀孟申、赵利菊、李志动、霍社彬、郝敬霞、杜玉光干信贷员时，给他们说仙沐公司是重点企业，能存钱，利率是10000元存1年给1200元利息，后来他们就干了。张黎强给代办员开过几次会，说仙沐公司如何如何好，势力大。还组织我们几个信贷员在仙沐公司参观，并去参观施工工地查看工程进展，还有专家，技术人员讲解工程项目的远大宏图，会上还给我们发宣传册了。仙沐公司对存款人没有条件限制，群众想存钱了，就把钱给了信贷员，信贷员把钱拿到店上分点，有时是我们店上分点开仙沐公司的借据，有时是仙沐集团财务部开借据，借据开好后他们拿着借据直接开车来我们店上分点，一联给存款群众，一联给仙沐公司财务留存，群众的存款都是仙沐公司财务的人到我们店上分点来拿，我们店上分点不留钱。另外，我们店上分点大多数都是信贷员自己家的钱，很少有其他群众的钱。群众想取钱了，就把借据给了店上分点，然后我再给仙沐公司财务部打电话告诉要取多少钱，然后仙沐公司财务的人就把钱拿到分点，然后把钱给了取款群众，同时把存款借据交给仙沐公司。群众知道我把他们的钱存仙沐公司了，群众到分社存钱时我就给群众说把钱存到仙沐公司，是企业借款，给的利息比银行利息高。仙沐公司不能兑付后，我找过张黎强、马方方，他俩都说很快有钱，但到现在也没有兑付了我们的存款。仙沐公司给信贷员好处费按照10000元一个月给50元，我领过2000多元钱，这些钱我用于生活中开支花销了。 7、被告人郭志学供述，2014年4月份，仙沐公司老板张黎强让我来仙沐上班，当时也没说具体干什么，也没说工资具体开多少钱。2014年5月份，仙沐公司在南和县成立了一个分点，张黎强就让我去当南和县分点上班，一个月给我3000元工资。南和分点一共2个人，一个是我，一个是会计方瑞青。如果南和分点有什么事了方瑞青给我说，我再给仙沐公司说；如果仙沐公司有什么指示精神了，我给方瑞青传达。谁来分点了我给他们讲仙沐公司是搞旅游、观光、种植、养殖的，还有特色产业，比如水果深加工，另外我还给信贷员说仙沐公司可以入股，入股可以分红，然后我再把信贷员带到仙沐公司，让他们看看实际项目，然后董事长张黎强再给他们讲讲。老百姓在仙沐公司南和分点存钱时，给群众开具仙沐公司借据，借据上显示利率是7%，仙沐公司南和分点按这个比例给群众分红。分红跟入股的金额、时间有关。仙沐每月给我3000元工资，没有提成。仙沐公司南和分点到2014年9月份就不干了，入股人的钱都没到期，所以没有给过他们分红。南和分点入股的钱一共20多万元，这些钱都交给仙沐公司了。 8、被告人秦海亭供述，我是鸡泽县东三陵村的信贷员，我把老百姓的一百零几万元钱存到了仙沐公司，现在取不出来了。这些钱有朋友的，也有邻居的钱，还有自己亲戚的钱。存款村民有东三陵村、南三陵村、东申底村、西申底村、东双塔村、西双塔村、蔡庄村、柳林口村、军寨村和魏庄村，还有曹庄镇砚池村的，共涉及大概50人。这一百零几万元都有书证单据，在存款人手里。2012年夏天贾任龙给我介绍助航合作社，让我给助航合作社找存款群众存款，存款多了给我开工资，过了几天就开始工作了。我回去后就跟群众介绍，拿到群众存款后就存到双塔分社，停了大概有一年时间贾任龙通知我去公司开会，张黎强说助航合作社晋升为河北仙沐集团了。当时贾任龙给我说这个仙沐公司能存放钱，存款群众什么时候用什么时候拿，资金充足，仙沐公司开会的时候张黎强也是这样说的，说仙沐公司能放钱，政府还有下达的文件，仙沐公司还承诺给我们开工资，还给我们签了合同，说我们是驻村业务员，完成任务后给提成。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了，都出具了借据。群众在仙沐公司存款时，存款村民把钱给我，我去双塔分社把钱给存起来，会计贾海迪和田花给开借据，开完借据回去后把借据给了存款群众，存款时打印二联单，一联给仙沐公司，二联给存款村民。给存款群众出具的仙沐公司借据上户名写的都是我的名字，而不是存款群众的。当时公司开会的时候张黎强让这样写的，我本来说写存款群众的名字，张黎强不让这样写，说都写上自己的名字，这样取钱的时候好取钱，要不存款的群众都不认识，经我们手的存款群众对我们口，说一个村设一个站点，是仙沐公司让这样写的。群众在仙沐公司取款时，把票给了我，我去双塔分社把钱取回来，取回后就给了取款群众。在仙沐公司存款存期一年的利息是（一分五）每万元一年1800元；存期是半年的利息也是（一分二）每万元利息半年是720元；存期3个月的利息是（一分）每万元三个月利息是300元。我按照给存款群众出具的仙沐公司借据上写的利息，存款群众每万元到期应该结算的全部利息都给了存款群众，自己一分钱也没有留。刚开始手续费少，也不说存放多少钱，就是每月给500元，在年涨了，存款是每万元每月给50块钱。我都是从双塔分社贾任龙处领取的好处费，领取的大概有五万多元，具体数额我记不清了。这钱我都花了，日常开销随领着钱也都花了。仙沐公司是在2014年6、7月份的时候不能正常兑付群众本息的。仙沐公司不能兑付存款群众本息后，我天天去找张黎强，每天在那待着，2014年年底的时候仙沐公司按每一万块钱给三百块钱，给了三万多块钱，我回去把这钱都给存款群众了。在2015年我还垫了钱给两户存款村民本金，因为当时这两户存款村民要钱要的急，我就把本金全给他们了，存款村民也就把存款时出具的仙沐公司借据给了我。我自己共垫了5590元，给了王运芹全部本金5000元，给了朋珠全部本金590元。仙沐公司张黎强是老板，叶胜利、陈玉金、徐新国是顾问，刘玉芳、刘现章、马守田（张黎强岳父）是仙沐公司工作人员，财务部门工作人员有马方方（张黎强妻子，主抓财务）、王丽萍、高可仲、焕霞，剩下的我就不清楚了。仙沐公司对存款人没有限制和要求。 9、被告人张永申供述，年年底，东屯庄村的张占民找到我说在助航合作社能存钱，利息高、保险，支取方便。找了我几次后，我就往助航合作社存钱，老百姓听说后找到我，把钱放到我这里的，我再把钱存到助航合作社。我对群众说的是往助航合作社（后来的仙沐公司）存钱利息高、保险、支取方便，刚开始时候存钱利息是一年15%，后来改成10%了。通过我在仙沐公司存了大概18万元取不出来，这18万中，有我的钱大概3万多元，其余大部分的钱都是陈马昌村村民的。现在群众手里的单据都是仙沐公司的借据，都在老百姓手中，群众知道我把钱存到仙沐了。存钱时群众是把钱给了我，我把群众的钱放到仙沐公司小寨分社处，在分社那开了单据，我再把存钱的单据给了存钱的群众。取钱时群众把存款的单据给了我，我拿着单据到仙沐公司小寨分社处结算，然后我把结算的钱给了群众。群众在助航合作社、仙沐公司存款有利息，在仙沐公司存钱的利息都比银行高，刚开始的时候存钱利息一年是15%，后来改成10%。有存款群众把利息续存或添钱续存的情况，但具体都有谁我记不清了。仙沐公司给我手续费提成，刚开始的时候是按一万元每月给50元提成的，后来就不给我钱了，我记不清共得了多少手续费提成。仙沐公司是在2014年7、8月份不能正常兑付群众存款本息的。仙沐公司不能兑群众付存款本息后，我多次找过仙沐公司，但见不了人，也没有给过我钱。 10、被告人崔章起供述，2014年3月份，助航合作社（后来改成了仙沐公司）小寨分社负责人张占民去我家找到我说助航合作社能存钱，利息高，保险，支取方便，让我往助航合作社存钱，别人也可以通过我往助航合作社存钱。我就开始往助航合作社存钱，还有老百姓把钱放到我这里的。我自己家往仙沐公司存的钱和老百姓通过我在仙沐公司存了一共262760元钱取不出来了，通过我存款的群众都是小寨镇赵堡村的。这262760元存款连我一共13个人，这些存款都有单据，我的4.5万多元存款单据在我手里，赵新梅的11760元钱单据在我手里，吴双聚的10000元钱单据也在我手里，其他单据在他们自己手里。因为赵新梅、吴双聚找到我说急需用钱，我就用自己的钱先给了他们，他们把单据就给了我。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。群众在仙沐公司存款的流程是，群众把钱给我，我把群众的钱放到仙沐公司小寨分社处，该处给了单据，我再把存钱单给存款的群众。取款时群众个人也可以自己去仙沐公司小寨分社处结算，也可把存款的单据给了我，我拿着着单据到仙沐公司小寨分社处结算，然后我按着结算的钱给了群众。在仙沐公司存钱利息一年是18%。我干的时间短，群众的存款都没有到期，没有群众把利息续存或添钱续存的情况。仙沐公司是按一万元每月给50元提成的，我共得过7110元手续费。仙沐公司是从2014年8月份不能正常兑付群众存款本息的，不能兑付存款群众本息后，我找过仙沐公司。另外我把我自己的10480元钱垫付给了群众，每个人都给了一部分。 11、被告人陈玉振供述，仙沐公司原来叫助航合作社，后来改名为仙沐公司了。年7月份左右，助航合作社小寨分社负责人张占民给我介绍说：助航合作社能存钱，利息高，保险，支取方便。后来还带着我去助航合作社看了看，助航合作社张黎强接待我，给我介绍了助航合作社情况。张占民让我往助航合作社存钱，别人也可以通过我往助航合作社存钱，后来我就往助航合作社存钱，还有群众也通过我把钱存到了助航合作社。到目前为止，我自己家的，还有群众通过我往助航合作社、仙沐公司存了478335元取不出来了。其中里面有我的钱9万多元，其他的都是老百姓的。通过我存款的群众涉及到史邱寨村、小言寨村、大言寨村、杨曹庄村，共涉及群众十几户，这些存款都有单据。群众存款的流程是：群众把钱给了我，然后我打电话让张占民来我家拿钱，有时候我就送到张占民门市上把钱给了张占民，张占民就给我开个仙沐公司的借据，我不知道是几联单子，给我的是第二联，我把第二联再给了群众，我手里不存群众的借据。取款时群众把借据给了我，我就到张占民处把借据给了张占民，然后张占民给了钱我再给群众。在仙沐公司存款的利息是存期一年18%，没有群众把利息续存的情况。仙沐公司张黎强是老板，张占民是小寨分社的主任。仙沐公司是2014年8月份开始不能正常兑付群众存款本息的，我经常去仙沐公司，但找不到负责人。我的9万多元存款单据在我手里，岳艮海的5000元单据也在我手里，其他单据在他们自己手里。当时存到仙沐的钱已经取不出来了，岳艮海找到我说急需用钱，我就用自己的钱先给了他，并把他的单据要到了自己手里。仙沐公司是按一万元每月给50元提成，我共得过大概有两万多元提成。 12、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的双塔点集资群众报案明细表（350名集资参与人）、仙沐公司双塔点集资群众报案明细表（105名集资参与人）、仙沐公司双塔点集资群众明细表（71名集资参与人）证实，集资金额10420983元、3593400元、2416580元，合计16430963元，退还金额351730元、96091元、44020元，合计491841元，信贷员（收款人）分别为贾任龙、秦海亭、李风勋、杨芬停、高瑞峰、康印山、贾考贤、赵振海、王秋信、李俊成、王如直、田永刚；秦海亭点集资群众明细表（35名集资参与人），集资金额951100元，信贷员（收款人）秦海亭。 集资群众明细表所涉及证人贾如国、贾彦岗、贾银海、贾现任、贾树晓、贾拥军、胡现龙、贾翠彦、胡香芬、贾军芳、胡民社、郝海国、刘运花、贾玉保、贾现周、贾军芳、赵同心、赵利燕、杜瑞霞、屈瑞龙、贾红军、崔海杏、梁翠的、贾利枝、贾雪云、贾社印、王书娥、梁瑞晓、赵如霞、闫亲娥、王俊梅、刘新爱、马守国、贾安民、贾月民、贾天才、王金书、贾付增、栗社龙、贾天增、贾计申、崔彦辉、崔艳芬、贾巧珍、要贤的、贾建利、赵建岭、贾河山、仝书成、要树领、贾利芳、李春胜、赵对保、赵明其、贾国生、栗文娥、贾红直、王方连、贾善平、刘爱民、贾同贤、贺杏彩、李藏梅、仝瑞芬、贾长寿、王杏菊、贾焕菊、贾信海、张运平、赵银山、李净申、李木林、张焕梅、李振壁、贾素叶、李治台、贾彦朝、要爱贤、郅丽芳、秦文蛟、余英霞、余美英、李江龙、贾民录、仝东月、贾苍珍、贾欢欢、王海山、王苗荣、贾延霞、王晓飞、栗必信、栗子科、李根和、贾朋贵、贾兆林、杜停方、岳运朝、韩利强、鲍鲜霞、李社国、赵娟、贾连周、郅杰英、李双存、蔡军山、张运书、贾占书、秦江芬、贾停修、贾仔汪、李元法、贺永利、贾仕龙、田素停、贾新环、周治京、岳全朝、贾素的、贾素霞、梁付印、王花芬、杜巧娥、刘兴成、李根元、贾永立、李现红、王爱梅、郅书梅、田兴德、贾新京、王连增、唐青梅、李创的、田同山、贾增强、田志军、贾社龙、贾焕强、李瑞英、贾振山、贾心民、李瑞彩、贾文照、杜彦强、贾平军、田密菊、贾双印、贾利敏、秦现为、贾书信、王文贤、闫从顺、张爱军、范立新、贾国芬、贾杏芳、赵振江、王红军、贾建海、贾友申、贾爱姣、王苗荣、李亭贤、贾建山、贾俊贤、李香菊、刘雪礼、赵勤学、王不京、贾小盼、蔡开强、贾焕朝、贾帅蒙、王京周、赵长友、贾京香、王贞朝、李同山、贾杏芬、贾知进、赵俊珠、蔡存发、鲍运岭、蔡海舟、贺运停、武社相、梁建超、崔如英、贺德林、王花平、闫的拉、贾勤国、刘同照、贾敬华、杜贵凤、贾菊芳、宋连云、贾银珠、田路相、贾藏希、闫海印、贾问芬、胡新敬、王如环、王田昌、赵瑞苹、赵占明、贾社仃、李海军、杨臣祥、贾运巧、赵俊姣、王捧娥、李江雷、徐双明、贾海建、岳胜强、岳停山、梁青怀、岳互京、贾明申、贾素金、邢娟、赵玉科、范静科、范树领、赵红彬、岳爱京、贾杏科、施张希、秦俊平、李停恩、贾如芳、祁俊如、刘竹平、张运强、贺海书、闫俊霞、李江娜、胡现虎、杨占峰、周新江、韩建领、蔡满英、李光印、宋**国、闫占民、贾红波、贾廷军、闫建立、贾天新、贾少蒙、贾志国、王姣的、贾群芝、李秀娥、闫献能、李亭方、杨瑞军、岳秋京、王俊利、胡月照、王来魁、秦剑锋、蔡建峰、闫俊燕、康建刚、杨瑞霞、王现英、李守信、贾书信、王振法、闫社贤、闫国亮、贾焕北、李建民、杜相群、梁江芬、梁印秀、贾昌、贾明希、贾社英、李同玉、杜庆国、秦志龙、李社民、秦奇方、秦顺修、蔡湘燕、贾海龙、闫如善、秦如祥、赵竹英、贾心尧、贾现亭、王天倍、田俊余、王素英、田建军、闫俊美、闫海民、贾彦彬、赵明亮、崔安民、崔世奇、贾丙军、秦兆社、闫印书、闫会平、闫社刚、白如彬、白如山、吴章伟、李海竹、贾社勋、岳化芳、胡增立、李帅利、贾和波、岳如菊、白连军、薛素芬、赵振国、杨红尊、王雪、赵如梅、胡军英、胡秀生、贾敬祥、贾爱祖、白如会、赵胜均、贾月明、贾江波、王香灵、王占红、马英杰、陈志平、贾治军、贾会昌、赵力强、李青占、白瑞英、鲍瑞丽、郝荣芹、岳志安、田瑞波、李兰平、杜永明、贾少朋、闫新平、闫艮庆、贾竹山、秦文路、王秀的、王敬娥、贾焕灵、杜瑞沙、刘增山、崔如北、贾瑞祥、王落超、杨计呈、杨聚强、关新巧、刘竹科、贾敬丽、胡朋杰、胡明照、闫爱科、马格英、杨汝林、闫海申、赵洪云、秦如华、秦占英、刘平军、岳献京、秦焕勤、郝海林、刘振元、王素菊、秦菊分、祁现军、赵静、梁伟如、贾星涛、贾小翠、贾现江、贺瑞岭、要红军、郅顺朝、刘如霞、赵迷芹、鲍小贝、段化方、薛秋连、刘爱英、贾海旺、岳金科、贾海亮、贾清朝、贾义保、贺佳佳、高瑞霞、贾少飞、王顺和、王秋英、闫占科、贺建锋、闫雪恒、赵媛岚、贺建敏、王瑞红、王持停、闫明生、贾琴方、李少杰、秦现昌、秦红康、赵巧秀、秦俊英、武全方、闫建芳、杨帅强、李树领、邢志红、秦现霞、杨社存、杨红振、蔡竹群、秦香梅、贾彩霞、王瑞领、王瑞彩、贾俊科、栗书信、闫新龙、王彩云、李玉姣、肖书琴、冯双环、贾玉温、王玲敏、要军岐、武俊英、刘同学、贾存立、贾贞法、李香竹、贾永明、赵新如、贾素丽、贾丽美、杨献普、王现英、贾彦勋、崔利坡、田旭辉等证言证实，他们或他们亲属通过他人介绍在助航合作社、仙沐公司双塔集资点存了钱，现在钱要不回来了。助航合作社、仙沐公司对存放资金的群众没有条件限制。并有助航合作社出资证书、仙沐公司借据、生态旅游中心借据复印件在卷。 13、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐公司小寨点集资群众报案明细表（200集资参与人），集资金额共计5153830元，退还金额135596元，信贷员（收款人）张占民、张永申、赵路刚、王另娟、郭庆华、崔章起、陈玉振、张焕霞、陈合兴）；张永申点集资群众明细表（12名集资参与人），集资金额162000元，信贷员（收款人）张永申；崔章起点集资群众明细表（9名集资参与人），集资金额196000元，及两名集资人吴双聚10000元和赵新梅11760元，共计217760元，信贷员（收款人）崔章起；陈玉振点集资群众明细表（19名集资参与人），集资金额406500元，信贷员（收款人）陈玉振。 集资群众明细表所涉及证人柴同祥、高朋军、高友常、陈现文、高密兰、高速民、张新平、张现平、陈自利、高付奎、张现岭、赵段秀、张苗芳、赵顺章、赵刚强、赵伟力、董宁沙、代树丽、赵现改、康永彩、梁化叶、康朝兴、冯海臣、陈付竹、康文兴、康俊平、贾保勤、康现永、冯菊英、高合珍、刘怀章、刘喜顺、刘海军、刘连起、康召存、康义俊、安建艮、张现信、金新伏、张海英、张丙聚、高亭菊、张运现、柴存社、贾晓燕、康瑞娟、贾新彦、康俊霞、周俊爱、康僧保、张建岭、刘运兴、康利花、贾书香、康义山、康月新、康春增、朱运华、李书信、吴志明、赵孟圣、贺计印、王红英、代伟红、张彦敏、董海印、王雪轻、贺同金、张龙凡、苏伏竹、乔社芬、张如学、张现节、牛寸轻、张荣民、张小霞、贾月贵、许明江、金海龙、张社林、金三起、崔现竹、李现信、张星海、董艮堂、许士信、金献华、张改竹、张俊江、刘延凯、张社梅、金玉珠、许运华、张壮霞、许仲海、吴志起、姜振芝、王秀竹、张凤考、郭运亭、赵杏、代月岭、金亚军、胡志军、张焕霞、代贵全、岳玉成、张贵所、张素斋、许长江、金利波、康会安、康学法、岳建国、金排彬、王顺令、王森林、王运仲、张新兴、金如芳、柴亚平、郝新杰、王雪燕、岳清林、焦京爱、岳玉成、张俊礼、岳红涛、刘风芹、宋秀珍、宋凤巧、宋莉花、岳艮海、王利菊、陈丽霞、康军学、康庆为、康钦敏、赵不礼、代献忠、陈庆申、柴存社、张河江、张振民、张素仁、赵利花、慕飞叶、董力方、代得民、张雪敏、赵梅菊、代书花、牛会香、史银仃、李爱军、刘胜锋、孟利彩、康俊华、乔娜、刘连兴、张俊亮等证言证实，他们或他们亲属通过他人介绍在仙沐公司小寨集资点存了钱，现在钱要不回来了。仙沐公司对存放资金的群众没有条件限制。并有仙沐司借据、生态旅游中心借据复印件在卷。 14、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐公司李占国点集资群众明细表（82名集资参与人）证实，集资金额共计2200941元，退还金额167960元，信贷员（收款人）李占国。 集资群众明细表所涉及证人董英民、马静霞、李书彩、马俊申、李玉民、曹社学、李二友、李贵田、李云朋、刘现章、高创彬、董江周、孙姑香、王巧娥、董顺利、马红川、李凤山、马俊申、李修电、马任岭、朱双印、李敬竹、李利敏、王敬方、张卫香、田瑞波、杨社英、郝香彩、郝金秀、马瑞岭、李英其、申秋叶、田见申、陈雪山、李新民、马秀敏、马晓波、马存铡、李诺山、李红科、李江信、陈兰印、马社军、马英杰、董静勋、李电印、陈瑞红、马同所、马电力、李均平、李现信、李泽乾、田雪叶、李亮申、李建昌、张芷叶、陈社斗、路社芳、马更田、郝海仃、张红芬、李同信、李同相、陈雪山、陈现义、李徐川、李上的、胡兴娥、陈密霞、陈社学、李电吉证人证言证实，他们在李占国集资点存了钱，现在钱要不回来了。在李占国那儿存钱方便取钱也方便，对存钱的人没有条件限制。并有盖有助航合作社财务专用章或仙沐公司财务专用章的助航合作社出资证书复印件在卷。 15、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐风正点集资群众明细表（53名集资参与人）证实，集资金额共计1188675元，退还金额12400元，信贷员（收款人）周艮海、田永刚、周路兵、王如直、王现海、刘林、张书增、慕振江。 仙沐风正点集资群众明细表所涉及证人赵社美、张利国、周敬利、廖运海、刘林、李彩霞、张帅轻、刘旦、刘振动、刘二敖、刘运考、廖增岭、牛胜利、周路英、周国宣、王宁娜、赵藏贤、周素芬、李勤生、田新旺、王利平、周增起、赵蓬霞、周新朝、周社忠、李艮章、田素仃、田素菊、王艳娟、田素丽、张国强、张**直、赵英、张胜夺、刘新社、张素芳、张娜、王运学、张江红、张文兰、张利超、张兰法、张庆法、廖东辰、廖金刚、廖贵芳、慕振江等证人证言证实，他们通过介绍人在仙沐风正集资点存款，现在钱要不回来了，存款时对存放资金的群众没有条件限制，只要有钱就可以存。并有生态旅游中心借据、仙沐公司借据复印件在卷。 16、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐公司郭付文点集资群众明细表（29名集资人），集资金额共计854420元，退还金额42370元，信贷员（收款人）郭付文。 集资群众明细表所涉及证人张丽芳、史现周、张金利、史改朝、史增科、郭占永、史帅军、史春艮、郭文科、张书现、史文科、郭金聚、刘高新、史文其、马孟须、郭金恒、张金桥、郭艳芳、何井兰、张敬凯、史灶火、张香爱、郭新锋、刘爱林、郭耀宗等证言证实，他们在仙沐郭付文处存款，现在钱要不回来了，郭付文说把钱存在仙沐公司存取方便，利息高。并有生态旅游中心借据、仙沐公司借据复印件在卷。 17、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐店上点集资群众明细表（66名集资参与人），集资金额共计1358300元，退还金额77470元，信贷员（收款人）王素霞、申同福、李志动、冀孟申、赵利菊；仙沐公司店上点王素霞负责集资群众明细表（23名集资参与人），集资金额443000元，信贷员（收款人）王素霞、赵利菊、李志动、冀孟申；仙沐公司王素霞点集资群众明细表（9名集资参与人），集资金额302000元，信贷员（收款人）王素霞。 仙沐公司店上点集资群众明细表所涉及证人霍社彬、赵俊生、宿付连、王文刚、杨艮怀、常国的、吴聚敏、申红彬、李素的、靳方菊、靳红章、牛民希、李新换、申少丹、申现强、申要沙、李再英、任素梅、蔡凤高、陈志军、蔡夫印、李俊考、曹自英、申民泽、申变动、盖利彩、靳加邦、陈社田、蔡新军、董圣怀、赵灵香、王麦文、董光民、张宋、闫运田、闫运长、任运仓、王新希、张敬贤、蔡同昌、王双有、常青霞、张静鱼、任晓丽、孟秀霞、胡进喜、王美霞、曹玉山、冀令霞、常占彬、申尚龙、李红军、梁星、申宏雷、郝敬霞、杜玉光、孟俊英等证言证实，他们在仙沐店上点存了钱，现在钱要不回来了。并有助航合作社出资证、仙沐公司借据复印件在卷。 18、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐公司南和点集资群众明细表（21名集资参与人），集资金额共计277500元，退还金额3550元，信贷员（收款人）杨立平、岳书章、黄存战、程路强、程改存、刘君丽、张文其。 集资群众明细表所涉及证人闫英果、吴素斋、甄英娟、何二平、杨梅的、陈迷茹、方对现、程伟强、程俊水、黄进喜、张振安、周均岭、黄进城、要彦丽、黄在强、田朋的等证言证实，他们通过他人介绍在仙沐公司南和集资点存了款，现在钱要不回来了。仙沐公司对存放资金的群众没有条件限制。并有仙沐公司借据复印件在卷。 19、证人程改存证言证实，我村群众通过我在仙沐公司存了钱，2014年10月份的时候仙沐公司就取不出钱了。以前我是南和县信用社代办员，郭志学多次到我家给我说，仙沐公司能存钱，利息高存取方便，让我给仙沐公司拉存款并给我手续费（提成），手续费按照我拉存款10000元定期存一年给我300元钱，还说仙沐公司是搞旅游项目的，有实体企业。2014年9月份，郭志学开车到我家把我接到鸡泽县的仙沐公司，给我介绍仙沐公司的主体建筑到2015年年底就竣工了。之后我看到了仙沐公司的势力挺大，再有郭志学多次给我打电话催我给仙沐公司拉存款，所以我就把存款群众白杏彩的5000元存到仙沐公司了。我存钱的时候，都是郭志学到我家里拿的存款，然后把群众的存款借据给了我，我把现金给了郭志学，之后我再把郭志学给我的仙沐公司的借据给了存款群众。郭志学给过我宣传资料，是一本绿色硬皮的宣传册。 证人刘君丽、张文其、程路强、杨立平、岳书章、黄存战的证言与程改存证言基本一致。 20、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐公司散户集资群众明细表（37名集资参与人）证实，集资金额共计2080545元，退还金额27740元，代办员或收款人王如直、赵路刚、陈合兴、李忠堂、宋分明、刘胜利、齐子吉、马方方。 仙沐散户明细表所涉及证人李占林、董志行、孟凤花、田计敏、武宪玺、马守田、张桂荣、李红霞、刘胜利、刘严杰、郭民考、高敏、栗利强、赵丽彩、宋**国、黄志军、刘玉芳、张焕霞、李忠堂、闫胜民、陈合兴、赵路刚、牛会哲等证人证言证实，他们在仙沐公司存了钱，现在钱要不回来了。并有相关存款票据复印件在卷。 21、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的仙沐公司王如直点集资群众明细表（3名集资人）证实；集资金额406885元，信贷员（收款人）王如直。 明细表所涉证人王进海证实，我父亲田仲宣在仙沐公司放了钱现在要不回来了，王如直是介绍人，共存了1次240000元，年利率是18%。仙沐公司没有给过利息。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 刘林证言证实，我家在仙沐公司放了钱，现在要不回来了。是东六方村王如直去我家里找的，王如直说仙沐公司能存钱，利息高，王如直是介绍人。我共在仙沐公司存放了250885元，共存了11次，年利率18%、10%不等。这11笔存款本息都没有收回，利息也没有给过。我是以现金形式给的仙沐公司，经常都是仙沐公司刘玉芳和东六方村的老考的（大名不详）开车到我家拿的，刘玉芳可能是仙沐公司的出纳，老考的是司机，刘玉芳和老考的到我家拿钱后，就给我开了仙沐公司借据。我提供的单据上显示户名是刘林、刘若兮，刘苦兮是我女儿，当时存的时候都是以我和我女儿名义存的，王如直说我这算个点，所以户名都按照我家的名字写了，通过我往仙沐公司存钱没有手续费。这250885元借据上权益人签章处写的谁的名字，钱就是谁的，如果权益人签章处空着，户名写着刘林或刘若兮，那么这钱就是我的，有160885元是我的。单据上权益人签章处写的刘振动是我自己家的哥哥，刘旦是我妹妹，刘二敖是我二大爷，张帅轻是我妹夫，刘运考是我自己家的哥哥，他们知道我在仙沐公司存钱后，就让我把他们的钱也存到仙沐公司了。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 22、鸡泽县公安局经济侦查大队提供的玉红合作社王如直集资群众明细表（共317名集资参与人）证实，集资金额8201480元，退款金额19600.7元，代办员（收款人）王如直、刘书俊、王另波、周艮海、代运亭、田永芳、田永刚、慕振江、小红、张书增。 集资群众明细表所涉证人代东学、王孟书、王中银、李春山、田素丽、王便良、金俊周、李凤利、赵秀芬、李建社、李瑞胜、李志新、安运书、陈书学、李如帅、王向彦、王中伏、王宁科、李伟沙、杨玉香、刘文香、李建中、李文壮、李金丑、刘江彩、穆爱荣、李瑞雪、王如竹、王海菊、刘瑞芳、王社民、王丽丽、王伏光、陈书芬、王永乐、安凤菊、李红帅、史素竹、刘荣新、王全会、赵焕芹、王世昌、王翠卿、王光新、李俊高、李吉平、李作平、李瑞争、李聚立、李孟利、牛海志、王红印、李计民、彭月林、刘彦民、刘庆民、李作身、李玉立、乔书平、魏先敏、李玉亭、李占雷、安治川、李玉保、李章起、李顺学、李东云、李俊奎、陈素荣、李东韩、李全得、王志平、石荣香、赵竹项、王英东、陈素相、廖增岭、王占民、王志金、王瑞强、王利芳、王荣田、代雷英、王海全、王兰玉、王利民、河新少、王清直、安社强、王瑞斋、王新善、王雪锋、王强胜、王建立、赵现方、赵书增、王海民、王现申、乔慧、王彦泽、王改民、张藏的、赵银芳、陈书芬、王顺安、王立房、王新芳、王振月、王秀竹、王利菊、王伏月、张孟学、王同心、王知信、王献直、王新现、王英民、王双印、王志文、刘兰娥、杨瑞敏、王素立、陈春芬、王**、王振芳、王洪玉、王庆社、王二文、王运社、王不理、王素香、史红彩、张利晓、王占磊、王民军、王新善、慕社芳、王瑞霞、王随贵、王双牛、李顺义、刘成群、张伏保、李占勇、唐春秀、张群保、田爱芳、王占国、董行正、李东海、李占东、金俊起、李俊江、田春菊、赵东兴、董行运、李平均、周秀香、赵志海、刘计学、李金英、李振得、李荣海、王保勤、王分亭、柴迷凤、王红云、田爱勤、韩亭秀、李顺兴、段丽芳、李怀得、李瑞显、李建章、尹庆锋、李含印、李长山、李顺科、陈素珍、李保艮、王书学、王利红、杨红伟、刘苗云、王宁科、李俊民、王民学、尹连国、王亚奇、王双芹、李朝云、李苗英、王瑞彩、王杏立、李怀得、李素娥、王伏相、贾晓轻、李向朝、李俊龙、王俊兴、王红娜、张运保、李兴奎、金俊周、牛俊凡、周巧英、廖院敏、王彦川、王书雅、王宁军、李群祥、李如义、李如新、安英林、贾海龙、李如民、张荣菊、安风英、李荣彦、李花竹、李瑞明、王如英、李保艮、张心户、王艳娟、田素丽、田素仃、王志军、王江存、田书光、田谊平、王清利、田俊安、牛运江、田素缺、王瑞静、牛小芳、田顺兴、刘改江、周增起、田增虎、田方菊、赵莲霞、周田的、牛月霞、王巧如、周二会、慕兵强、李荣彩、田荣彬、张文兰、李平权、张江红、张银卯、王利竹、廖金芳、刘现周、刘新社、杨静云、王青臣、廖东辰、刘改世、周新朝、周胜照、王不会、廖伏任、齐杏芬、田运直、王进海等证言证实，他们或他们的亲属通过他人介绍在玉红王如直处存了钱，现在钱要不回来了。玉红合作社对存放资金的群众没有条件限制。并有玉红合作社出资证复印件在卷。 23、高科众证实，我从年10月份开始在仙沐公司干会计，一直到2015年3月份。我在仙沐公司负责记存款人在仙沐公司存取钱的流水账，另外制作或审核利息付出传票。存款时记账的流程分两种情况，一种是乡主任来我们这对账交钱，一种是没有设乡主任的其他村的信贷员或个人来我们这儿存钱。如果是存款人把钱给了乡主任，乡主任给存款人开具一式两联的仙沐借据，借据左上角姓名都是信贷员或乡主任的名字，是谁拉来的存款就写谁，在第二联红联右下角的受益人处一般会写实际存款人的姓名，但交到我们财务的第一联黑联都不在右下角的受益人处写实际存款人的姓名，这是仙沐公司的规定，然后红联由乡主任交给存款人，黑联交到我们财务，我们根据这个黑联记账，并留存黑联，同时把钱交给出纳张焕霞。如果是没有设乡主任的村，则由信贷员拿着钱到我们财务，我们会计给信贷员开具一式两联的仙沐借据，上面的左上角姓名就是信贷员的名字，有时信贷员会在第二联红联右下角的受益人处写上实际存款人的姓名，然后我们用第一联黑联记账，并把第二联红联给了来存款的信贷员，同时信贷员把钱交给出纳。取款的记账流程也是分有乡主任和没有乡主任两种情况。存款人如果是通过乡主任存的钱，那么在取钱时存款人就把第二联给了乡主任，同时乡主任制作一个一式三联或四联的付出传票，其实就是一个计算利息的单子，然后乡主任拿着付出传票的第二联和借据的第二联来我们财务，出纳把利息给了乡主任，并在红联和付出传票上盖上清讫的章，然后我们再根据红联记账，并把红联和跟它对应的黑联放在一起，同时把付出传票也存放起来。另外，乡主任也会给取款群众一联付出传票，上面写着实际利息数额。如果没有通过乡主任，则由信贷员拿着借据的第二联来我们财务，我们根据他的实际存期和公司规定的相应利率计算出利息，并开具一式两联的付出传票，然后信贷员从出纳那儿取了本息，出纳在付出传票和借据第二联上盖上清讫章，然后我们根据借据第二联记账，并把红联和跟它对应的黑联放在一起，同时把付出传票也存放起来。付出传票不记账，支付完的存款只需要把利息单放在一起就行了，仙沐公司都不记利息的明细账。在出纳记的现金流水账上可以看出每天支付的利息，但看不出每笔利息是跟哪个借据对应，出纳记的都是当天不同人的利息总数。这些利息付出传票和支付了本息的仙沐借据我离开时还在仙沐公司。仙沐公司的存款都是存一年的，月息是1.5%。仙沐公司给乡主任和信贷员好处费都是按照个人每月存款余额的0.5%计算的，一个月一发，借据左上角的姓名写的谁就给谁发。另外，仙沐公司资金运作部经理刘现章、刘玉芳也得好处费提成，他们是按照鸡泽、曲周、南和这个融资盘总额的0.1%获得提成，但这个鸡泽盘的融资总额是要扣除马方方亲戚朋友的存款额。马方方亲戚朋友有马方方的父亲马守田、其大娘孟凤花、其同学高利勇、郅艳丽，还有一个永年叫李忠堂的。 仙沐公司给乡主任和信贷员计发好处费的流程是每个月都根据每个乡主任和信贷员的存款余额按照0.5%的比例计算出他们应该发的好处费，然后制作出一个表格。乡主任一般会把他名下全部信贷员的好处费都领走，并在我们制作的表格上签字，然后再由乡主任给信贷员发放，而且乡主任在领取好处费时，还要给我们打一个收条。如果没有乡主任，则由信贷员自己来我们财务领取好处费，同时在我们制作的表格上签字，有时信贷员也给我们打个收条，有时就光在表格上签字不打收条。刘现章、刘玉芳计发好处费提成的流程跟信贷员、乡主任一样，表格也是跟乡主任、信贷员的表格做在一起，只是计算的比例是0.1%。他俩是资金运作部的，就是出去找钱拉存款，但具体怎么拉的存款我就不清楚了，他俩除了每个月的固定工资外，还获得好处费提成。仙沐公司还没有兑付的借据第一联在仙沐公司放着，但都没有装订；已经兑付完的借据会把一、二联放在一起，但不装订，然后放在仙沐公司。仙沐的日常开支、手续费提成、支付利息的付出传票这些单据都给了马方方，我们财务不留这些单据，但我们财务的出纳会根据这些单据记现金日记账，这个日记账是一个流水账，流水账在仙沐公司。仙沐公司的出纳是张焕霞，也叫张涛，她负责记现金日记账，管钱。因为总有人存款也有人取钱，如果有结余我们财务就会用这部分结余的钱，如果没钱了，就会给马方方要钱，因为她管着钱，马方方都是转账给我们钱。一个是转到鸡泽邮政银行的账户，一个是转到邯郸银行的账户，但具体是马方方的名字还是张黎强的名字我记不清了。这两张卡出纳负责保管，一般都在保险柜里锁着。我是年10月份到的仙沐公司的，从年9月份开始，每个月根据贾任龙、张占民、王如直他们本人及手底下的信贷员拉来的存款余额的月增量的0.5%计发业务经费，贾任龙发到2014年9、10月份，王如直发到2014年6月份左右，张占民发到2014年9、10月份，具体我记不清了。我不知道共有多少老百姓在仙沐公司存钱了，但根据仙沐公司的会计账可以查出有多少信贷员和乡主任在仙沐公司存钱了，这些钱有老百姓的也有他们自己的钱，但具体哪些是老百姓的、哪些是他们自己的我分不清。 仙沐公司涉及4个乡主任，分别是鸡泽县双塔镇东双塔村贾任龙、鸡泽县风正乡东六方村王如直、鸡泽县小寨镇东屯庄村张占民、鸡泽县店上乡浮东一村王素霞。截至2015年3月份，鸡泽县双塔代办点（乡主任贾任龙）在仙沐公司共有21390976元存款无法兑付；鸡泽县风正代办点（乡主任王如直）在仙沐公司共有17099630元存款无法兑付；鸡泽县小寨代办点（乡主任张占民）在仙沐公司共有7528445元存款无法兑付；鸡泽县店上代办点（乡主任王素霞）在仙沐公司共有485395元存款无法兑付。 双塔代办点信贷员存款情况：双塔镇东双塔村贾任龙是乡主任也是双塔代办点信贷员，在仙沐公司有9229652元存款无法兑付；双塔镇西双塔村高瑞峰在仙沐公司还有5397169元存款无法兑付；双塔镇西双塔村贾海岭在仙沐公司还有13880元存款无法兑付；双塔镇永光村杨芬仃在仙沐公司还有2324189元存款无法兑付；双塔镇魏庄村王秋信在仙沐公司还有860610元存款无法兑付；双塔镇东三陵村秦海停在仙沐公司还有1031573元存款无法兑付；双塔镇南申底村赵振海在仙沐公司还有931361元存款无法兑付；双塔镇中申底村贾考贤在仙沐公司还有1524542元存款无法兑付；双塔集资点信贷员康印山在仙沐公司还有78000元存款无法兑付。 风正代办点信贷员在仙沐公司存款情况：风正乡东六方村王如直是乡主任也是风正代办点信贷员，在仙沐公司有9144800元存款无法兑付；风正乡西六方村刘书俊在仙沐公司还有1712000元存款无法兑付；风正乡中风正村田永芳在仙沐公司还有992000元存款无法兑付；双塔镇柳林口村李凤勋在仙沐公司还有1053700元存款无法兑付；风正乡东刘庄村张书增在仙沐公司还有1017245元存款无法兑付；风正乡新风正村田永刚在仙沐公司还有1089500元存款无法兑付；风正乡七一村周银海在仙沐公司还有978500元存款无法兑付；双塔镇军寨村刘振元在仙沐公司还有33000元存款无法兑付；风正乡亭自头村王现海在仙沐公司还有995000元存款无法兑付；风正乡集资点信贷员代运停在仙沐公司还有17000元存款无法兑付；风正乡集资点信贷员牛会哲在仙沐公司还有6000元存款无法兑付；风正乡集资点信贷员慕振江在仙沐公司还有10000元存款无法兑付。另外，风正乡西刘庄村信贷员刘林在仙沐公司还有50885元存款无法兑付，实际上是刘林的父亲用刘林的名字在仙沐存的钱。 小寨代办点信贷员在仙沐公司存款情况：小寨东屯庄村张占民是小寨乡主任同时也是信贷员，在仙沐公司有3619899元存款无法兑付；小寨镇驸马寨村郭庆华，我叫他郭占领，在仙沐公司还有1349207元存款无法兑付；曹庄乡史邱寨村陈玉振在仙沐公司还有478835元存款无法兑付；剩余的9名信贷员没有见过本人，也不知道是哪些村的，分别有信贷员张永申在仙沐公司还有478835元存款无法兑付，信贷员董瑞琪在仙沐公司还有400900元存款无法兑付，信贷员赵路刚在仙沐公司还有304000元存款无法兑付，信贷员张俊亮在仙沐公司还有75600元存款无法兑付，信贷员李俊成在仙沐公司还有680060元存款无法兑付，信贷员崔章起在仙沐公司还有262760元存款无法兑付，信贷员李爱军在仙沐公司还有113210元存款无法兑付，信贷员陈合兴在仙沐公司还有47000元存款无法兑付，信贷员史书田在仙沐公司还有10000元存款无法兑付。在2015年3月份仙沐公司支付给张占民291861元，但没记到账上，只是从总数中扣除了，实际张占民处还有7528445元存款无法兑付。 店上代办点信贷员在仙沐公司存款情况：店上代办点负责人王素霞是乡主任同时也是信贷员,在仙沐公司有156395元存款无法兑付。剩余信贷员我都不认识，没有见过本人也不知道都是那些村的人，分别是孟俊英在仙沐公司还有60000元存款无法兑付，冀孟申在仙沐公司还有49000元存款无法兑付，赵利菊在仙沐公司还有77000元存款无法兑付，李志动在仙沐公司还有70000元存款无法兑付，霍社彬在仙沐公司还有10000元存款无法兑付，郝敬霞在仙沐公司还有20000元存款无法兑付，杜玉光在仙沐公司还有43000元存款无法兑付。 除了4个乡主任外，还有鸡泽县其他一些村的信贷员在仙沐公司存钱了。信贷员分别是鸡泽县店上乡南庄村李占国（是独立开户，不属店上代办点管理）在仙沐公司还有3104847元存款无法兑付；店上乡焦佐营村申同福在仙沐公司还有1107025元存款无法兑付；曹庄乡南赵寨村李红霞在仙沐公司还有23000元存款无法兑付；曹庄乡中砚池村宋分明在仙沐公司还有53500元存款无法兑付；吴官营乡贾庄村郝景花在仙沐公司还有574298元存款无法兑付；吴官营乡西于口村赵银朝在仙沐公司还有118000元存款无法兑付；鸡泽镇北安上村郭付文在仙沐公司还有1073042元存款无法兑付；鸡泽镇东营村张振杰在仙沐公司还有5752元存款无法兑付；小寨镇东屯庄村张志修在仙沐公司还有20230元存款无法兑付；永年县的李忠堂在仙沐公司还有374500元存款无法兑付。另外，风正乡东刘庄村张书增又在仙沐公司自行开户，还有41790元存款仙沐公司无法兑付；双塔镇柳林口村李风勋又在仙沐公司自行开户，还有1059662元存款仙沐公司无法兑付；风正乡亭自头村王现海又在仙沐公司自行开户，还有58803元存款钱仙沐公司无法兑付；风正乡新风正村田永刚又在仙沐公司自行开户，还有90000元存款仙沐公司无法兑付。还有风正乡西刘庄村刘若兮（父亲刘林以刘若兮名义办理开户）在仙沐公司还有200000元存款无法兑付；风正乡七一村周路兵（父亲周银海以周路兵名义办理开户）在仙沐公司还有51880元存款无法兑付。 仙沐公司的工作人员也有在仙沐公司存钱，分别是永年县临洺关镇张黎强（系仙沐公司法定代表人、实际经营人）在仙沐公司还有700000元存款无法兑付；鸡泽县店上乡南庄村马守田（张黎强岳父）在仙沐公司还有405000元存款无法兑付；刘玉芳在仙沐公司还有108000元存款无法兑付；鸡泽镇王青村王丽萍在仙沐公司还有500000元存款无法兑付；小寨镇东屯庄村张焕霞在仙沐公司还有558400元存款无法兑付；风正乡东六方村郭民考在仙沐公司还有67245元存款无法兑付；鸡泽镇北安上村刘胜利在仙沐公司还有90000元存款无法兑付；鸡泽镇马坊营村董志行在仙沐公司还有58000元存款无法兑付；店上乡南庄村李占林在仙沐公司还有34000元存款无法兑付；小寨镇张贯庄村武宪玺在仙沐公司还有60000元存款无法兑付；风正乡新风正村田计敏在仙沐公司还有100000元存款无法兑付；还有的群众没有见过本人，也不知道是哪些村的人，也是仙沐公司的工作人员，分别是董亮在仙沐公司还有50000元存款无法兑付；王珊珊在仙沐公司还有50000元存款无法兑付；赵宁在仙沐公司还有15000元存款无法兑付。还有一部分群众用自己的钱存到仙沐公司，都是马方方的朋友，分别是高利永在仙沐公司还有290000元存款无法兑付；郅艳丽在仙沐公司还有100000元存款无法兑付；孟风花在仙沐公司还有123000元存款无法兑付。 截止到2015年3月初，南和县代办点在仙沐公司还有317500元存款无法兑付。南和代办点负责人是郭志学，信贷员我都不认识，只知道信贷员都是南和县人，根据账目显示分别是岳书章在在仙沐公司还有73000元存款无法兑付；程路强在仙沐公司还有30000元存款无法兑付；冯贵彬在仙沐公司还有5000元存款无法兑付；任进社在仙沐公司还有15000元存款无法兑付；黄存战在仙沐公司还有123500元存款无法兑付；刘君丽在仙沐公司还有26000元存款无法兑付；杨丽平在仙沐公司还有20000元存款无法兑付；另外，还有一个或两个南和的信贷员在仙沐存钱了，总数是2.5万元，这些南和的存款总数是317500元。 仙沐公司通过曲周丰禾合作社设立代办点负责人李银海、张群香。曲周代办点在仙沐公司还有11293000元存款无法兑付。曲周代办点根据账目显示分别是祁民学在仙沐公司还有1244000元存款无法兑付；李艮生在仙沐公司还有1172000元存款无法兑付；王锋在仙沐公司还有2455000元存款无法兑付；唐荣祥在仙沐公司还有506000元存款无法兑付；宁秋芬在仙沐公司还有102万元存款无法兑付；刘锡瑞在仙沐公司还有624000元存款无法兑付；段秀芬在仙沐公司还有40000元存款无法兑付；柴付玲在仙沐公司还有568000元存款无法兑付；朱书爱在仙沐公司还有220000元存款无法兑付；梁书双在仙沐公司还有154000元存款无法兑付；邓新生在仙沐公司还有650000元存款无法兑付；刘红印在仙沐公司还有20000元存款无法兑付；樊守忠在仙沐公司还有20000元存款无法兑付；还有260万元是李银海、张群香以曲周丰禾合作社的名字存的钱。 仙沐公司的利率从年10月份到2014年5月1日执行的是1万元存1年，每天给5元利息，存不够一年也是按一万元每天5元支付利息，但仙沐公司借据单上都是写的18%。2014年5月1日以后，仙沐公司执行的是1万元存一年以上每天支付5元，1万元存半年多但不到1年每天支付4元，1万元存3个月以上但不到半年每天支付3.33元，1万元存款3个月以下利息是按照每天0.1元计算，但仙沐公司借据单上都是写的18%。 乡主任、信贷员是按照自己拉来存款的0.5%获得提成，也就是拉来1万元就提成50元。另外张占民、贾任龙、李占国、王如直、王素霞、曲周的李银海、张群香、南和县的郭志学还额外获得0.5%的好处费，每个月都根据拉来存款的累计数计发。这0.5%的好处费从我开始上班就一直有，一直发到2014年10月份左右。刘玉芳、刘现章按照曲周、南和、鸡泽总存款数额的0.1%来计发提成，这个总存款数额不包括孟凤花、马守田、高利永、郅艳丽这四个人的存款数额。我从2014年3月份才知道有的这0.1%的好处费。 24、田计敏证实，我从2014年2月5日开始在仙沐公司上班，到2015年3月23日不在仙沐公司，总共干了一年多的时间。仙沐公司的法定代表人是张黎强，我是仙沐公司的会计。如果有人来仙沐存钱，到财务室后，我先去出纳张焕霞那里点清钱数，然后张焕霞对我们会计说要存的金额，我们会计手写出借据一式两份，一联黑色的那联我们自己存根，二联红色的那联我们会计给存钱客户，然后我们会计会登记到手写的流水账上，最后我们把流水账在电脑上再备份一份。不定期乡里的乡主任也会来我们财务室交借据和钱，他们到我们这后，先把钱交给出纳张焕霞点清钱数，我们会计负责总借据上的钱数，张焕霞点清的钱数和我们会计加的钱数一致后，钱和借据留下，我们会计会登记到手写的流水账上，然后我们让乡主任回去，最后我们会把流水账在电脑上备份一份。如果有人来仙沐这取钱，需要取钱人带着借据过来，过来后，客户把借据给我们会计，我们其中一个会计计算出客户的利息，然后交给另外一个会计核算，核算正确之后，我们会计会给客户手写出一个一式两份的利息单，一联手写的这联我们会计这儿存根，二联复写纸写的那联给客户，张焕霞会根据我们会计的借据和利息单给客户钱。如果是乡主任来我们这儿取钱，乡主任需要拿着客户的借据第二联也就是红色的那联和他们已经算好的利息，到仙沐公司财务室后，我们会计会先验算，验算正确后，张焕霞会根据借据上的钱数和利息上钱数给乡主任相对的现金。借据上标题大概是河北仙沐农业开发有限公司，下面的内容有姓名、存入日期、金额、利率、年份、授益人、出纳，其他内容我记不清了，如果是哪个会计开的借据，最下面那一行会盖上这个会计的手章或者是这个会计直接签上自己的名字。利息单上标题大概是河北仙沐农业开发有限公司，具体我记不清了，下面的内容有日期、摘要、金额，如果是哪个会计开的利息单，最下面一行会盖上这个会计的手章或者是这个会计直接签上自己的名字，出纳张焕霞也会在最下面一行上签名或者盖手章。2015年3月23日我不在仙沐公司干以后，我把我当时电脑账和手写的流水账都交给公司会计高科众了。借据和利息单当时都不定期的交给我们总会计马方方了，当时马方方把这些东西放在我们财务室一个铁皮柜里了。2014年2月5日我刚开始到仙沐上班的时候，仙沐公司会计有马方方、王丽萍、高科众和我，到2014年8月份左右的时候王丽萍就辞职不干了，只剩下我、马方方和高科众了。我刚开始上班的时候每个月工资是1500元，后来涨到每个月1800元，最后我不干的时候还欠我3个月左右的工资没有给我，我在仙沐公司只挣工资，没有提成或其他收入。我知道仙沐公司有三个账户，一个是仙沐公司在邯郸银行办的公用账户，一个是在邮政储蓄银行开的户，户主我不知道是谁，还有一个是在农业银行开的户，户主我也不知道是谁。各个乡里面负责帮仙沐公司存钱的人，我们都把他们称为乡主任。 25、王丽萍证实，仙沐公司以前叫助航合作社，我是2010年3、4月份到助航合作社当出纳的，后来一直干到2014年7、8月份。助航合作社跟仙沐公司都是张黎强的，人员也是一套人。最早我在助航合作社干出纳，负责管理现金和记现金流水账，后来张焕霞到助航后我和她就一起干出纳，另外我还跑银行的手续。最早我去助航时，会计是代密欣，后来是赵宁、然后是王姗姗、再后来就是高科众了。我离开公司时，财务的账在仙沐公司里，与纸质账对应的还有电子账都在财务的电脑里存着。最早公司的资金都存到助航合作社在信用社、农行的对公账户上，后来就存到张黎强的一张622849开头的农行卡上，仙沐公司成立后要么是把钱存到仙沐公司的邮政银行对公账户上，要么就是马方方到仙沐公司把现金拿走。最早公司需要用钱时，就开现金支票从助航合作社的对公账户上取钱，后来马方方给了我们财务两张银行卡，需要用钱时马方方把钱打到这两张卡上，我们再使用。这两张卡都是马方方名下的，一张邯郸银行的，一张邮政银行的，卡号我记不清了。在助航合作社、仙沐公司的账中，补助和手续费的性质一样，都是给信贷员和乡主任的报酬，只是补助不是一直有的。我印象中补助是按照信贷员、乡主任每月余额的1.5%给补助，就是1万块钱给150元，具体比例以账为准。我没有获得过一个比例为0.1%的提成，但在2014年年初的时候，我、刘玉芳、刘现章想让张黎强给我们涨工资，张黎强说给我们涨工资怕别人有意见，于是就提出按照信贷员散户金额的0.1%给我们工资补助，另外还有一些人是不算基数，这些人具体是谁我记不清了。这0.1%的工资补助是我、刘玉芳、刘现章三人一起分的，我一共获得了15000多元钱。 26、刘玉芳证实，助航合作社后来改名生态旅游中心，生态旅游中心后来又改名成仙沐公司，这三个公司的实际老板都是张黎强。我从2009年到助航合作社上班，一直干到2015年4月份左右。助航合作社从2009年成立以后主要业务就是让老百姓在助航合作社存钱，另外也低价出售给助航合作社存款户种子和化肥。刚开始张黎强让我负责办公室，就是点名签到、人事管理、打扫卫生等，后来在2014年的时候张黎强让我当后勤经理。同时张黎强还让我给乡主任、代办员送化肥、种子。在送化肥、种子时有的代办员会问我助航是不是能存钱，我就回答他们说助航合作社是市县重点项目，能存钱，利息比银行高。张黎强发展了不少乡主任和代办员，助航就通过乡主任和代办员让老百姓在助航合作社存钱，同时张黎强也经常在助航合作社会议室给乡主任和代办员开会，给他们说助航合作社能存钱，利息比银行高，而且助航合作社是市、县重点项目，在助航存钱保险。我没有特意去找代办员给他们说助航或仙沐能存钱，只是在给他们送化肥、种子时他们问起我了，我才给他们说助航或仙沐能存钱，利息比银行高。因为代办员掌握着老百姓的钱，给代办员做工作意思就是想让他们把老百姓的钱存到助航合作社。助航合作社为了给老百姓留个好印象，让老百姓往助航存钱，就向所有在助航有存款的老百姓低价销售种子、化肥，价格比市场价都低，但到底低多少我记不清了。不在助航合作社存钱的人不能低价买这些种子、化肥，这些低价种子、化肥就是针对在助航有存款的老百姓卖的。助航合作社存钱的利息调整过，而且利息都分着档，就是3个月以下是一档、3个月到6个月是一档、6个月到1年是一档，1年以上的是一档，每档具体多少我记不清了。我记得助航合作社的利息低，助航合作社改名成仙沐公司后利息就高了，能达到一个月1.5%，也就是1万元存一个月给150元。仙沐公司的利息也分档，但具体每档是多少我记不清了。助航合作社给代办员提成，但具体按什么比例给我记不清了。在2014年年初的时候，我、王丽萍、刘现章不想干了，张黎强想留住我们，于是就给我们三个人说要给我补助工资。我印象比例是1万块钱给10块钱，这些钱是我、王丽萍、刘现章三个人平分的，这些钱是仙沐公司会计计算的，我也弄不太清楚具体怎么算的补助工资，仙沐的会计高科众、田计敏都清楚。我一共领了有3、4个月，总共领了有1万元左右。丁振山是助航合作社最早的会计，后来丁振山大概在2010年的时候不干了。助航合作社最早的时候有不到10个乡主任，但都上不来钱也就不干了，干的住的也就双塔镇的贾任龙、风正乡的王如直。小寨镇的乡主任先是柴庄村的康江亭，后来换成屯庄村的张占民。老百姓在助航合作社存的钱我就知道张黎强干了一个肉驴养殖厂，后来都赔光了；另外就是盖了仙沐公司的大楼，其他用途我就不清楚了。我在仙沐公司还存了11.8万元现在取不出来了，我没有获得利息，但仙沐公司每个月根据我存款余额的0.5%给我提成。 27、刘现章证实，我是在2010年3月份到助航合作社上班的。当时是助航合作社的老板张黎强找的我，他给我说他在鸡泽县成立了一个助航合作社，让我来助航合作社开车，一个月给我开不到2000元钱。助航合作社是干农业项目的，农民可以资金入股，并获得利息，但利率是多少我记不清了，我记得比银行高一些。后来助航合作社变成仙沐公司后月利息能达到一分五，但具体利息的事公司财务部门都清楚。最早我到仙沐的时候一直负责开车，就是拉着刘玉芳、丁振山到鸡泽县的各村找人，然后刘玉芳、丁振山就拿着合作社法等相关文件给别人讲国家现在正支持合作社、合作社怎么怎么好，农民可以资金入社。我只管开车，我不讲。助航合作社向农民卖过化肥、种子，都是卖给在助航合作社存钱的人，价格比市场价格低一些。助航合作社给代办员提成，但具体按什么比例给我不清楚。我在助航合作社干到年年初就不干了，后来在2014年年初的时候，张黎强、刘玉芳不断给我做工作，想让我回来上班。因为工资低我不想上，张黎强就说给我、刘玉芳、王丽萍补助工资，于是在2014年4月份我就回来上班了，当时张黎强让我跟刘玉芳一起跑贷款，但后来没跑下来，然后我就一直干到2015年5月份就不干了。我不知道补助工资如何计算，这些钱都是仙沐公司财务计算的，我一共领了有五、六千块钱。曲周县有一个丰禾合作社，另外还有一些村里的信贷员往助航合作社、仙沐公司存钱了。南和县有人在助航合作社、仙沐公司存钱，郭志学一直在南和县，南和的具体情况他清楚。丁振山是助航合作社最早的会计，后来大概在2010年的时候就不干了。我刚到助航合作社时有几个乡主任，后来有不少就不干了，干的时间长的就是双塔镇的贾任龙、风正乡的王如直。小寨镇的乡主任先是柴庄村的康江亭，后来换了个人，具体怎么换的我不清楚。老百姓在助航合作社、仙沐公司存的钱我知道的就是投资到仙沐公司的工程和肉驴养殖厂上了。 28、张焕霞证实，我从年5月1日开始在仙沐公司上班，到2015年6月份不在仙沐公司，在仙沐公司总共干了两年多。仙沐公司的法定代表人是张黎强，我在公司是出纳。如果有人来仙沐公司存钱，一般先到我们公司会计处登记，拿的是现金的话，我就负责收取现金，然后我会记个现金流水账，往电脑上记一份，手写一份，最后由会计田计敏或者高科众给存钱的人开一个印有仙沐公司的存款单据。我把钱放到保险柜里头，最后我就把钱存到我老板张黎强或者张黎强媳妇马方方的账户上。如果有客户来仙沐公司取钱，就会到我这，我负责把钱给客户。然后我再登记现金流水账，电脑和手写各一份，会计田计敏或者高科众负责给客户换一个印有仙沐公司的存款单据。我不在仙沐公司干以后，将电脑和手写的现金账都交给公司的会计高科众了，现在这两份现金账在什么地方我不知道。我知道仙沐公司有三个账户，张黎强在农行有一个卡，马方方在邯郸银行和邮政银行有银行卡，卡号是多少我记不清了。我在仙沐公司刚开始每月工资是900多元，后面涨到了每月1200元，最后有两个月工资涨到了2300元，公司还欠我五个多月的工资现在没有给我，我在仙沐公司只挣工资。仙沐公司的总会计是张黎强媳妇马方方，我们财务室有两个会计，一个叫田计敏，一个叫高科众。 29、证人武宪玺证言证实，我是2014年3月18日到仙沐公司干会计的，我不属于仙沐公司的财务部，马方方不定期给我一些仙沐公司财务部的费用单据和工程款的单据，然后让我记账，所以我记的账里都是一些费用开支和工程款的账。2015年1月1日以后，马方方就不给我单据了，所以我记账的时间段是从2014年3月18日到2014年12月31日。另外在马方方给我的单据里也会有一些2014年3月之前的费用单据，我也都记到我记账的这个时间段里了。有支付给在仙沐公司存款人的利息、给信贷员的手续费提成、仙沐公司开的工资，还有仙沐公司的日常费用以及工程款。我是根据10本共计4592页的凭证记的账，但因为仙沐公司要贷款，后来仙沐公司的高科众给我说老板张黎强、马方方让把所有关于仙沐公司集资的工资、手续费提出、利息单据都撤出来了，而是置换成一些场地清理费和其他费用，后来我跟高科众就一起置换了仙沐公司集资的工资、手续费提出、利息单据。我在置换时都是等额置换的，比如手续费是1万，那么就置换成1万元其他费用。另外，我把置换出来的手续费、工资、利息都记到“在建工程明细账”的工程分摊科目和“总分类账”的递延资产科目了。我置换出来的手续费、工资、利息有原始单据。利息数就是付出传票上的数，有时存款没到期就取的那么会扣除一定利息，这些应扣除的利息会记录在收入传票上，然后从付出传票中扣除，就是实际支付的利息数，与利息有关的单据一共是2172张。工资和手续费是仙沐公司财务出具的单据，这两项都写在一起了，所以具体工资有多少、手续费有多少我就分不清了，这部单据一共是248张。工程款如果分不清楚具体是仙沐哪个子项目的工程款时，我就会把这部分工程款记到工程分摊，另外置换的手续费、工资、利息有一部分也会记到这个科目里。仙沐公司除实物外的一些真实费用我都记在总分类账的递延资产科目里，还有就是置换的一部分手续费、工资、利息也会记到这个科目里。所以工程分摊科目和递延资产的总数额减去根据单据算除来的利息、手续费、工资的数额剩下就是仙沐公司实际的其他费用数额。另外，在其他科目里也有一些费用，那些费用都是真实的费用。除了工程分摊外，其他科目里的账都是仙沐公司实际支付的工程款。账里进项资金分三项，一项是仙沐注册资本1000万元，一项是张黎强名下的注资，一项是马方方名下的注资。这三项资金我没有见过，我从来没经手过钱。仙沐公司的财务我知道的有王丽萍、张焕霞、高科众、田计敏。 30、证人贾金凤证言证实，我在仙沐公司一共存了1687400元，但实际本金就1430000元，因为合同上是连本带息的金额，按照月息3分算，这143万元6个月的利息一共是257400元。后来仙沐公司返了一次钱，返了我71500元，所以仙沐公司还欠我1615900元。我有11份仙沐公司出具的合同和11张仙沐公司出具的收据，每份合同对应一个收据。这些合同和收据上不是我的名字，上面的人我就认识栗彦明，以前我把钱存到栗彦明那儿了，栗彦明给我打了一个借款条，后来他给不了我钱了，就给了我这些仙沐公司出具的合同和单据让我找仙沐公司要，以前我并不知道仙沐公司。2014年5月份以前，我丈夫的老乡栗彦明说他那儿能放钱，利息是月息2分，后来我就在栗彦明那儿放了70万元，当时他给我打了一个借条，借款内容是“今借到贾金凤现金柒拾万元整，期限伍个月（自2014年5月7号至2014年10月7日止）”，这70万元我通过我的一张邯郸银行卡转到了栗彦明的一张工行卡上。在2014年6月份的时候，栗彦明给了我14000元现金算做一个月的利息。后来他就一直给不了我本息了，因为他跟我丈夫是老乡，我们一直找他要钱，他说他手里没有钱，但其他公司欠他钱，所以他就提出给我一些其他公司欠他钱的单据合同，算做把债权转给了我，顶了他欠我的借款。因为找他要不到钱了，所以我就同意他把仙沐公司的债权转给了我。在2014年10月份左右他给了我11份仙沐公司的合同，合同金额共计1687400元，就算顶了他欠我的70万元本金以及利息了。因为仙沐公司当时也给不了钱，也不知道什么时候能从仙沐公司要过来钱，所以他就给了我1687400元的合同，比实际欠我的钱要多。后来我丈夫一直找仙沐公司要钱，在2015年2月份的时候，仙沐公司按照合同本金金额143万元的5%给我返了一次钱，一共是71500元，后来就再没有给过钱。并有借款条、借款协议书等材料复印件在卷。 31、证人边同辉证言证实，我在仙沐公司放了65万元钱，现在要不回来了，我是通过栗彦明介绍知道仙沐公司的。我和栗彦明以前就认识，栗彦明在他位于邯郸的集资点给我说仙沐公司地址是在鸡泽，是做温泉项目的，仙沐公司能融资月息3分，要有钱往仙沐公司存钱吧，融资非常保险，还说要不信的话，他可以把他房产证抵押给我，房产抵押给我后，我这才放心把钱投资到仙沐公司了。栗彦明集资点在邯郸市丛台区展览路小学对面一个小区里面的一栋住宅楼里，是他租的一个单元房。我不了解仙沐公司的实际经营情况，我是通过集资中间人栗彦明往仙沐公司投资的。仙沐公司的法定代表人和实际经营人都是张黎强。我共在仙沐公司放了65万元钱，存放过2次。2014年5月20日，我在仙沐公司存了50万元，存期6个月，月息3分；2014年6月1日，我在仙沐公司存了15万元，存期6个月，月息3分。我给公安机关提供的“借款协议书（合同编号：ＮＯ.ＸＭ2014-076185），存款日期2014年5月20日，甲方（用资方）：仙沐公司，乙方（出资方）：边同辉，存款金额59万元；借款协议书（合同编号：ＮＯ.ＸＭ2014-076191），存款日期2014年6月1日，甲方（用资方）：仙沐公司，乙方（出资方）：边同辉，存款金额17.7万元”的存款数额不一致，一笔在借款协议书上显示存款金额是59万元，这笔实际存款是50万元，按照存期6个月，月息3分，正好是9万元，所以仙沐公司在给我的借款协议书上写了人民币本息合计59万元，但这9万元利息我没有给，只是把存款利息也写到借款协议书上了；另一笔在借款协议书上显示存款金额是17.7万元，这笔实际存款是15万元，按照存期6个月，月息3分，正好是2.7万元，仙沐公司在给我的借款协议书上写了人民币本息合计17.7万元，但这2.7万元利息没有给，只是把存款利息也写到借款协议书上了。我在仙沐公司存钱一个月后，仙沐公司在2014年7月份给我打了一个月的利息，两笔合计19500元钱，都是按照月息3分给我的。我存放的钱是通过银行转账的方式存的，是用我的一张农行卡（卡号）将100万元钱打到栗彦明的一张农行卡（卡号），之后栗彦明是怎么将我的钱存到仙沐公司的，我就不知道了。我是在邯郸市丛台区光明大街与展览路交叉口东南角一个中国农业银行光明大街分理处转的，现在这个分理处已搬迁到邯郸市卫校附近。我实际在仙沐公司存了两笔钱合计65万元，剩余的钱听栗彦明说分别投资到广平县的一个电动汽车和涉县的洁神电汽车项目上了，具体是怎么操作的我也不清楚，都是栗彦明操作的。每次存钱时，仙沐公司都给我一份借款协议书，借款写书上显示甲方（用资方）：河北仙沐农业开发有限公司，乙方（出资方）：边同辉，存款金额、存款期限，有河北仙沐农业开发有限公司公章，还有张黎强的手章等信息；另外还给我一张收据（红色），上面显示存款人姓名、收款日期、存款金额、有仙沐公司公章，还有张黎强的手章等信息。2015年2月9日，在仙沐公司财务处按照借款协议书上金额5%分别给了一个是29500元、一个是8850元，两笔合计是38350元，支取的5%的情况都分别写在我的两张收据上。仙沐公司不能给我们兑付本息后，我到仙沐公司追要存款，仙沐公司分别在2015年9月份、11月份，给了我700元钱和1500元钱，合计是2200元，也没有说是本金还是利息，截至目前，还欠我589950元钱。并有收据、借款协议书等材料复印件在卷。 32、郭付文证实，我是北安上村的信贷员，我把老百姓的1059024元存到了仙沐公司，现在取不出来了。存款村民有鸡泽县北安上村、胡庄村、平乡县北柴村、南和县张村、平乡县西闫庄村，共涉及36人，这些钱都有单据。我一开始在仙沐公司当保安，听说钱放在仙沐利息高，我就从2012年3、4月份开始在仙沐公司存钱，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。群众在仙沐公司存款的流程是：把钱给了仙沐公司财务室，会计给打个两联单子，一份给客户，一份自己留存。群众在仙沐公司取款时拿着存单去取款就行，仙沐公司印制了利息表，我在仙沐公司财务室见过。有群众把利息续存的情况，人数不多。2012年存款一万给我手续费15元，万分之十五，年以后存款一万元给我手续费50元，给我万分之五十。我共在仙沐公司领了手续费大概五万元，具体数记不清楚了，这五万元我又存到仙沐公司了。在2014年7、8月份左右，仙沐就拿不出来钱了。之后我多次找张黎强和刘玉芳、刘建章，他们一直推脱说给，但一直没给。仙沐公司的会计是高科众、田计敏、张涛，他们三人负责给存款人开具存款单据。并有仙沐公司借据复印件等相关材料在卷。 33、宋分明证实，我是鸡泽县曹庄乡中砚池村的信贷员，我把老百姓的53500元钱存到了仙沐公司，现在取不出来了。这53500元都是村民的钱，涉及的村庄有北砚池村、中砚池村、南砚池村、栗庄村共四个村。这53500元存款共涉及7人，都有单据，上面写着“鸡泽县助航农业生态旅游中心借据”和“河北仙沐农业开发有限公司借据”。生态旅游中心的工作人员刘玉芳、王丽萍到我家找到我说，生态旅游中心和仙沐公司是一个老板，仙沐公司是河北省重点项目，资金雄厚，占地面积360亩，使用期限50年，存款年利率18%。我是从年10月10日开始在仙沐公司存钱的，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。群众在仙沐公司存款时，具体流程是：首先我将群众存款收好，然后我给刘玉芳打电话称有一笔款需要往仙沐公司存，给刘玉芳说好存款期限和具体存款额，然后刘玉芳和王丽萍、张涛三个人来我家办理存款手续。他们来的人数不定，有时两个人，有时三个人，有的时候拿着空白的“鸡泽县助航农业生态旅游中心借据”，借据上有两个章，一个盖着仙沐公司财务专用公章，还有一个是张黎强个人印章。他们在借据上手写完毕后，由我在权益人签章上帮存款人代写名字，最后我将存款人的钱给了他们。这7个人在借据都是在我家完成的，存款人不用露面，我也不用去公司办理，整个流程就是这样。群众取款时直接给我说，我给刘玉芳打电话，刘玉芳就把钱送到我家。还有一种是我拿着借据，到仙沐公司财务科取款。我在仙沐公司存款的利息都是一年的，存期一年利息是18%，其他的我不清楚。我这儿没有群众把利息续存的情况。我一共领了三次手续费，每次300元左右，一共领了1000元左右，这钱我自己花了。仙沐公司是在2014年4月份不能兑付存款群众本息的，后来我找过张黎强，但是没找到。仙沐公司的会计是张涛，她负责给存款人开具存款单据。并有生态旅游中心借据、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 34、赵利菊证实，我是仙沐公司店上代办点代办人，我把7笔存款一共77000元钱存到仙沐公司现在取不出来了，这些钱都是刘信堡村群众的钱，我已经将这77000元钱垫付给群众了，现在这些单据上的钱都是我自己的了。我和王素霞以前在一块上班都认识，2014年4月份仙沐公司店上代办点主任王素霞找到我，她对我说她负责店上这个分社，让我给仙沐公司拉存款。我到仙沐后当了店上代办员，我去仙沐公司开过会。开会时张黎强说仙沐公司如何如何好，势力大，还组织我们几个信贷员在仙沐公司参观，并去参观施工工地查看工程进展，还有专家、技术人员讲解工程项目的远大宏图，会上还给我们发宣传册了。仙沐公司在店上乡浮东一村有个分社，名字叫助航合作社，有群众要存钱时，我打电话告诉王素霞有存款了，电话里面把存款群众的姓名、存款金额、存期等信息跟他们说清，随后王素霞就开着车到我家刘信堡村，她把存钱条给了我后就带着群众存的钱走了，我再把票据给了存款群众。我没有取过钱，取款流程不清楚。仙沐公司存款的利息有活期和定期。10000元存期一年，每月的利息是1分，到期利息是每年1200元。活期的利息我不清楚。存款群众在我处存款，没有到期取走利息续存本金或到期利息续存，以及到期又添了钱跟利息凑成整数续存情况，钱还都没有到期已经取不出钱来。群众知道我把他们的钱存仙沐公司了，群众找到我存钱我就给群众说把钱存到仙沐公司，给的利息比银行利息高。仙沐公司对存款人没有限制或要求，只要有钱就可以把钱存到仙沐公司。仙沐公司给了我大概300多元钱手续费，没有给过我奖励。2015年3月份，仙沐公司不能兑付群众本金和利息了，我找过王素霞问为什么不能取钱，王素霞对我说公司的资金链断了，现在正贷款，等有钱后还群众钱。仙沐公司没有向存款群众支付过本金和利息。仙沐公司是建设度假村的，董事长张黎强，员工马守田和王素霞，其他人不清楚。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 35、李志动证实，我是柏枝寺四村的信贷员，我把6笔群众的存款70000元钱存到仙沐公司，现在取不出来了。这些钱都是柏枝寺四村人的，其中有我自己的30000元钱，我女儿李岩岩10000元，邻居李帅廷10000元，牛民希20000元，这些钱都有书证单据。我是仙沐公司驻村代办人，这些钱都是以我的名义存的，所以单据上户名都是我的名字。王素霞对我说仙沐公司在鸡泽县设立代办点，能办理存款业务，利息比银行的高，存取方便，让我给仙沐公司拉存款，还给我手续费，并说我在村里威信高，又是村委会人员。随后王素霞带领我到仙沐公司看了看，张黎强就开始给我介绍，公司有实力有技术，又让我看了营业执照，带领我去施工工地，还让我看了仙沐公司宣传资料。回来后过了几天，我这里有人存钱了，我就通王素霞存钱，我把群众的现金存款给了王素霞，王素霞就给我出单据，手续上都是以我的名字开的。另外，我开始在仙沐公司拉存款后，仙沐公司董事长张黎强给我们信贷员开过几次会，张黎强说仙沐公司如何如何好，势力大。还组织我们几个信贷员在仙沐公司参观，并去参观施工工地查看工程进展，还有专家，技术人员讲解工程项目的远大宏图，会上还给我们发宣传册了。存款流程是存款群众存款时到我家把现金给了我，我就拿着现金到店上乡代办点交给王素霞，核对单据无误后，我把群众的存款给了他们，他们把群众的存款单给了我，存款单都在我手里，所有的存款都是以我的名义存的。这70000元存款我没有取过，取款流程不清楚。10000元钱存期一年，每月利息1分，到期利息是1200元，经我手群众没有存活期的，所以活期利息我不清楚。存款群众在我处存款，没有到期取走利息续存本金或到期利息续存，以及到期又添了钱跟利息凑成整数续存的。群众知道我把他们的钱存仙沐公司了，群众到我家存钱时我就给群众说，把钱存到仙沐公司，给的利息比银行利息高，公司有实力。因为我这儿是仙沐公司在我村的代办点，凡是来我这儿让我存钱的群众，我都把群众的钱存到仙沐公司了。仙沐公司对存款人没有限制或要求，只要有钱就可以把钱存到仙沐公司。手续费是按我拉的存款算的，10000元钱给50元手续费，王素霞给过我一次手续费，具体领的是多少钱手续费我记不清了，这钱我平时生活都花销了，仙沐没有给过我奖励。仙沐公司把群众的存款主要用于建设仙沐观光园。2014年8月底，仙沐公司不能兑付群众本金和利息了，我找过王素霞，王素霞每次都是说公司现在正在贷款找钱，等有钱后还群众钱，到现在也没有还群众钱。从2014年8月份至今，仙沐公司没有给过本金和利息。另外，我用我个人的钱给牛民系垫付了16000元，给李帅廷垫付了9000元，共计垫付了25000元钱。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 36、申同福证实，我是焦作营村的信贷员，我把87笔存款一共110725元钱存到仙沐公司，现在取不出来了。这钱大部分是我们焦作营村的群众，还有焦作村的、永年县正西村、南和县里首村，其中还有我自己的24000元，这些钱都有书证单据。我是仙沐公司驻村代办人，都是以我的名义存的，所以都是单据上户名都是我的名字。我以前是店上中心校的校长，退休后就一直在家。2010年农历六、七月份，店上乡政府残联上班的刘建申通知并带领我参加了仙沐公司一系列活动，张黎强给我说仙沐公司在鸡泽县设立办事处，能存钱，利息比银行利息高，让我给仙沐公司拉存款，给我手续费，并说我在村里威信高，以前又是老干部，随后张黎强带领我到仙沐公司鸡泽办事处看了看。张黎强给我介绍说公司有实力有技术，又让我看了营业执照，带领我去施工工地，还给了我仙沐公司宣传资料。过了几天，我这里就有人存钱了，我通过刘建申告诉仙沐公司里的刘玉芳到我家，她拿走钱，并给我开手续，手续上都是以我的名字开的。之后群众陆续到我家存钱，我就把群众的钱存到了仙沐公司。我开始在仙沐公司拉存款后，公司董事长张黎强在办事处给我们信贷员开过几次会，张黎强说仙沐公司如何如何好，势力大。还组织我们几个信贷员在仙沐公司参观，并去参观施工工地查看工程进展，还有专家、技术人员讲解工程项目的远大宏图，会上还给我们发宣传册了。存款的流程是：存款群众存款时到我家把现金给了我，我打电话给仙沐公司会计，告诉他们有存款了，电话里面把存款群众的姓名、存款金额、存期等信息跟他们说清，来我家拿群众钱的有刘玉芳、高科众、张涛、王丽萍，大部分都是张涛和高科众来我家拿钱。仙沐公司会计带着打好的存单给了我，我核对单据无误后，把群众的存款给了他们。我给存款群众写一个存款条，存款单都在我手里，所有的存款都是以我的名义存的。取款流程是：存款群众取款时先把我给群众开具的存款条给了我，我就打电话给仙沐公司会计，电话里给他们说清存单编号和取款金额，张涛和高科众开着车到我家把现金和利息一块给了我，我再把现金和利息给了存款群众。仙沐公司存款的利息是存期一年收益率18%，存期半年收益率10%。如果群众的存款不到期按活期结算，经我手群众没有存活期的，所以活期利息我不清楚。我处存款有到期取走利息续存本金或到期利息续存，以及到期又添了钱跟利息凑成整数续存的，具体是多少笔，多少钱我记不清了。群众知道我把他们的钱存仙沐公司了，群众到我家存钱时我就给群众说，把钱存到仙沐公司，给的利息比银行利息高，公司有实力。因为我这儿是仙沐公司在我村的代办点，凡是来我这儿让我存钱的群众，我都把群众的钱存到仙沐公司了。仙沐公司对存款人没有限制或要求，只要有钱就可以把钱存到仙沐公司。仙沐公司按我拉的存款算手续费，存款100万以上的，每月公司给我500元钱。每月一结，有时是开会时给的，有时是办理群众存取款时给的，会计张涛给我们以现金形式结算手续费。每月给多少手续费我记不清了，我共在仙沐公司领了大概1500元手续费，这钱我用于平时生活都花销了。仙沐公司把群众的存款主要用于建设仙沐观光园了。2014年8月底，仙沐公司不能兑付群众本金和利息后，我找过高科众、张涛、刘玉芳多次，这三个人都说公司现在正在贷款找钱，等有钱后还群众钱。从2014年10月份至今，仙沐公司按照本金的百分之三的比例给了存款群众部分钱，大概30000多元，没有给过利息，每个人给了多少我也记不清了。另外，我用我个人的钱给群众垫付共计30400元。仙沐公司办公地点在鸡泽县北安上村后，董事长是张黎强，总会计是高科众，高科众、张涛、刘玉芳，负责开车接、送单子，还负责打单子。并有仙沐公司借据、流水账等材料复印件在卷。 37、郭庆华证实，我把我儿子和邻居的钱放在仙沐公司，现在要不回来了。我是通过东屯庄村张占民了解仙沐公司的，是张占民介绍我往仙沐公司存款的。张占民给我说往仙沐公司存款利息比银行高，安全保险，什么时候花什么时候拿，存取很方便。我把我儿子和邻居的钱一共是117000元放在了仙沐公司，一共存放了11次。2015年2月5日张占民按照3%的比例给了我一部分钱，我把钱给了存钱的村民。我这里每次存放的钱都是以现金形式给仙沐公司张占民的，存钱时村民把钱给了我，我再给了张占民，张占民给我一张“河北仙沐农业开发有限公司借据”的存款凭条，凭条上面有存款日期，户名、存款期限，年收益率、到期日，还有仙沐公司的财务专用章和张黎强印。仙沐公司没有给过我利息，也不存在转单现象。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 38、李俊成证实，我是鸡泽县双塔镇柳林口村信贷员，我把老百姓的680060元钱存到了仙沐公司，现在取不出来了。这680060元有我自己的钱、亲戚和朋友的钱，还有其他村民的钱。存款村民有柳林口村、军寨村和三陵村，共涉及15人，书证单据都在群众手里。我是从年6月份开始在仙沐公司存钱的，具体时间记不清楚了，群众都知道我把他们的钱存到了仙沐公司。东屯庄村的张占民给我介绍的仙沐公司，也是张占民给我说的仙沐公司能放钱。群众在仙沐公司的存款流程是：群众把钱给了我，我就拿着钱送到张占民门市上把钱给了张占民，张占民就给我开个仙沐公司的借据，给我的是第二联，回去后我把第二联再给了群众，我手里不存群众的借据。群众取款时把借据给了我，我就到张占民处把借据给了张占民，然后张占民给了钱，我再把钱给了群众。仙沐公司存款的利息是存期一年18%，别的存期没有。有群众把利息续存的情况，具体是谁，金额是多少我记不清楚了。仙沐公司张黎强是老板，张占民是小寨分社主任。仙沐公司给我手续费按照每10000元每月给50元，在仙沐公司领了多少手续费我记不清楚了，给我的手续费我存到仙沐公司了。仙沐公司是2014年8月份开始不能正常兑付群众存款本息的，我经常去仙沐公司，但找不到负责人。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 39、董瑞其证实，我是鸡泽县小寨镇小寨村的信贷员，我把我和群众的180600元存到仙沐公司现在取不出来了，存款村民都是小寨村的共涉及11人，有书证单据。是东屯庄村的张占民给我介绍的仙沐公司，仙沐公司能放钱也是张占民给我说的。我从2014年初开始在仙沐公司存钱，群众都知道我把他们的钱存到仙沐公司了。群众在仙沐公司存款的流程是：群众把钱给了我，然后我就到张占民门市上把钱交给张占民，张占民就给我开个仙沐公司的借据，我不知道开的是几联单子，给我的是第二联，回家后我就给了群众。张黎强是仙沐公司老板，张占民是拉存款的业务员。仙沐公司每10000元每月给我50元手续费，我共在仙沐公司领了有两、三千元的手续费，自己都花了。仙沐公司是在2014年8月份不能正常兑付群众存款本息的。我用我自己的钱还了张荣香1000元，张楼英800元，董艮明5000元，吴顺祥2000元。 40、高瑞峰证实，我是鸡泽县西双塔村的信贷员，我把老百姓的530多万元钱存到仙沐公司现在取不出来了。这些钱有我自己的四、五万，剩下的都是各村存款群众的。存款村民有双塔镇西双塔村、东双塔村、南申底村、西申底村、永光村、还有蔡庄村、西仝庄村、西三陵村、军寨村和小寨镇西慕堡村、永年县曲陌村，共涉及200多人，这些钱都有书证单据，在存款人手里。我是通过贾任龙介绍知道仙沐公司的，刚成立时叫助航合作社，贾任龙让我给助航合作社找存款，说存款多了给开工资。停了大概有一年时间贾任龙通知我去开会，开会时张黎强说省里来了重点项目，说是鸡泽县资金互助社，有县里文件，鸡泽县助航合作社晋升为河北仙沐集团了。开会时张黎强说仙沐公司能放钱的，还有政府下达的文件，仙沐公司还承诺给我们开工资，还给我们签了借款合同，合同上都显示着存期多长时间，给多少利息。我是从2011年3月份开始在仙沐公司存钱的，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了，都出具河北仙沐公司的票了。存款具体流程是：存款村民把钱给我，我去双塔分社帮着存钱，回来把票给存款村民，也有存款村民和我一块去存钱，存款时给打印二联单，一联给仙沐公司了，二联给了存款村民。给存款群众出具的仙沐公司借据上户名写的是我的名字，不是存款群众的名字，公司开会的时候张黎强让这样写的，我本来要写存款群众的名字，张黎强不让这样写，他说一个村设一个站点，不让有第二家。取款具体流程是：有的存款村民自己拿着票去分社取钱，也有存款村民把票给我，我去双塔分社帮着取钱，大部分是我帮他们取钱的。刚开始是助航合作社的出资证书利息少，利息是4厘，过了一年多，利息涨成了一分五了，存期一年的利息是每万元一年1800元；存期半年的每万元利息1200元；存期3个月的每万元利息300元。存款群众到期应该结算的全部利息，我都给了存款群众，自己一分钱也没有留，有群众没有拿走结算的利息又添了个钱凑成整数又续存的。仙沐公司老板是张黎强，刘玉芳和刘现章是经理，李玉山是县里派过去的，叶胜利、陈玉金、徐新国是顾问，还有马守田，都是仙沐公司工作人员，马方方也是公司领导，王丽萍、高科众、焕霞都在财务部门。张黎强、刘玉芳、刘现章和王丽萍经常下来村谈业务。手续费刚开始的时候是每万元每月给十一块钱，过了一年多涨了，存款每万元每月给五十元钱。我从仙沐公司领了大概十几万手续费，这些钱让家里孩子上学花了。仙沐公司是2014年10月份的时候不能正常兑付群众存款本息的。不能兑付群众钱后我天天去找张黎强，到2014年年底的时候仙沐公司按每一万块钱给三百块钱，给了十五万多块钱，回去我都给了存款群众了。并有借款合同、仙沐公司驻村业务员聘用合同、存款群众名单复印件在卷。 41、杨芬仃证实，我是鸡泽县永光村的信贷员，我把老百姓的234万元存到仙沐公司现在取不出来了。这些钱都是各村村民的存款，有双塔镇永光村、东双塔村、西双塔村、西申底村、中申底村、曹庄镇曹庄村和永年县杜屯村、夏堡店村，还有山东省平原县马腰务村、廊坊市香河县李庄村，共涉及80多人。这些钱都有书证单据，在存款人手里。我是通过贾任龙介绍知道仙沐公司的，我与他是亲戚关系，刚开始他让我帮忙在我村给村民发对联，说这个公司能存放钱，给出利息。后来贾任龙通知去仙沐公司开会，说一个村设一个站点不让有第二家，都签合同了，我也是通过贾任龙到仙沐公司开会知道这个公司的。开会的时候张黎强说这是咱县的企业，能存放钱，给出利息，当时说是4厘利息，过了有一段时间，利息涨高了，成了一分五。我是从2011年7月份开始在仙沐公司存钱的，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。存款具体流程是：村民把钱给我，我去双塔助航合作社帮着存钱，回来把票给村民，存款时给打印二联单，一联给仙沐公司，二联给了存款村民。给存款群众出具的仙沐公司借据上户名写的是我的名字，而不是存款群众的，张黎强开会说都写上自己站点的名字，也就是自己的姓名，是仙沐公司让这样写的，我也不知道怎么回事。取款流程是：村民自己拿着票去分社取钱时，分社给我打电话说谁取钱了，大部分都是村民把票给我，我帮他们取的。刚开始是助航合作社的出资证书，这个利息是4厘，过了一年多，利息涨成了一分五了，存期一年利息是每万元一年1800元；存期是半年每万元利息是600元；存期3个月的每万元利息是300元。存款群众每万元到期应该结算的全部利息，我都给了存款群众，自己一分钱也没有留，也有群众没有拿走结算的利息，又添了个钱凑成整数又续存，群众把利息续存的情况也有，非常少。仙沐公司张黎强是老板，李玉山是县里派过去的，叶胜利、陈玉金、徐新国是顾问，刘玉芳、刘现章、马守田都是仙沐公司工作人员，财务部门工作人员有马方方、王丽萍、高科众、焕霞。张黎强、刘玉芳、刘现章和王丽萍经常下村谈业务。手续费开始每万元每月给九块钱，后来涨了，存款是每万块钱每月给伍拾块钱。我从仙沐公司领了大概十几万块钱手续费，我也不怎么花，就把这些钱存到仙沐公司了。仙沐公司是在2014年10月份的时候不能正常兑付群众存款本息的。不能兑付群众存款后我天天去找张黎强，每天在那待着，到2014年年底的时候仙沐公司按每一万块钱给三百块钱，给了我六万多块钱，我回去都给了存款群众。 仙沐公司对存款人没有限制或要求，我自己也在仙沐公司存放着钱了。2015年我还垫了钱给存款村民本金，因为存款村民要钱要的急，我就把本金给他们了，存款村民也就把存款时出具的仙沐公司借据给了我。有好些仙沐公司借据上写的是存款群众的名字，但这个钱我用自己钱还了，现在成了我的钱了。还有就是在2015年2月份当时存款群众要钱要的急，按一万块钱先给三百块钱给存款群众，我是用我自己垫的钱给存款群众的。我共在仙沐公司存放了67697元，利息是一分五，没有给过我利息，当时给我出具了仙沐公司借据。我自己垫了钱还存款村民本金，当时我自己共垫了130000元给了部分存款村民本金。在2015年2月份的时候按一万块钱给三百块钱，是我自己垫的钱给存款村民，当时我把自己在仙沐公司的存款29000元借据给了仙沐公司，仙沐公司把钱给了我，我回去后按一万给三百块钱给了存款村民。并有存款村民名单、仙沐公司驻村业务员聘用合同、生态旅游中心驻村业务员聘用合同、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 42、贾考贤证实，我是鸡泽县中申底村的信贷员，我把老百姓的1524542元存到仙沐公司现在取不出来了。这钱有我自己的存款，剩下都是各村的村民的存款，有东申底村、东双塔村、中申底村，还有县城里的，共涉及69人。这些钱都有书证单据，在存款人手里。我是通过贾任龙介绍知道仙沐公司的，他说仙沐公司能存钱，存款多了给开工资。贾任龙通知我去仙沐公司参加启动会，还说仙沐公司是县里的项目，有县政府文件，我才知道这个仙沐公司的。当时贾任龙在双塔镇开了分社，我是在年1月份开始在仙沐公司存钱的。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了，都出具票了。存款具体流程是：村民把钱给我，我去双塔分社帮着存钱，回来把票给村民，存款时打印二联单，一联给仙沐公司，二联给了存款村民。给存款群众出具的仙沐公司借据上户名写的是我的名字，而不是存款群众的。当时双塔分社贾任龙说仙沐公司领导让这样写，不让写这个存款群众的姓名，都写上自己站点的姓名，也就是自己的名字，说这样不乱，怕到时弄不清是谁站点的存款群众。取款流程是：大部分村民把票给我帮他们取钱的，还有和我一块过来的取的。刚开始是助航合作社的出资证书利息少，是4厘，过了一年多，利息涨成了一分五，存期一年利息是每万元一年1800元；存期半年每万元利息720元；存期3个月每万元利息是300元。存在群众把利息续存的情况。仙沐公司张黎强是老板，李玉山是县里派过去的，叶胜利、陈玉金、徐新国是顾问，刘玉芳、刘现章、马守田都是仙沐公司工作人员，财务部门工作人员有马方方、王丽萍、高可仲、焕霞。张黎强、刘玉芳、刘现章和王丽萍经常下村谈业务。手续费刚开始的时候给的少，过了一年多涨了，存款每一万块钱每月给五十元钱，我共在仙沐公司领了三、四万块钱，我也不怎么花，添个零钱凑成整数就把这钱存到仙沐公司了。仙沐公司是在2014年8月下旬的时候不能正常兑付群众存款本息的。仙沐公司不能兑付群众本息后，我天天去找仙沐公司，每天在那待着，最后找到2014年年底的时候仙沐公司按每一万块钱给三百块钱，给了四万多块钱，我回去都给了存款群众。我在仙沐公司共存放了100000元，在2014年5月18日存放了50000元，在2014年4月23日存放了10000元，在2014年10月12日存放了20000元，在2014年2月份存放了20000元，利息都是18%，存期都是一年，给我出具了仙沐公司借据，在2015年2月份给我结算过利息3600元，也没给现金，直接加在了存放的那张20000元本金里面，借据上的本金变成了23600元，利率也成了10%了（当时仙沐公司下通知说利息降到了10%了）。还有存款群众急等着用钱，我当时用自己的钱给了三户存款村民一部分本金，借据也没给他们换，直接在他们的借据上写明了支了多少。在2015年10月份给了王秀芬5000元，在2015年8月份给了李兰平2000元，在2015年2月份给了王现英3000元，我自己一共垫了10000块钱。在我手里还有两张仙沐公司借据上写的是存款村民的名字，但这个借据上的钱现在是我的了。我给了王腾亮全部本金4000元，给了贾存立全部本金10000元。给他们结算清本金时候，结算利息了，当时王腾亮存了4000元到期了给他结算清了720元利息，贾存立存了10000元，因急需用钱，没到期按三个月的利息（一分）给了他520块钱。当时他们要钱要的急，我就用自己的钱给了他们，把本金给他们结算清了，他们把仙沐公司借据给了我，变成我自己存放的钱了。并有助航合作社成员带资入社退社登记簿、仙沐公司驻村业务员聘用合同、生态旅游中心驻村业务员聘用合同、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 43、王秋信证实，我是鸡泽县魏庄村的信贷员，我把老百姓的860610元钱存到仙沐公司现在取不出来了。这些钱有我自己的存款，剩下的都是各村村民的存款，大部分都是魏庄村的，军寨村有两户，共涉及约38人。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了，这些钱都有书证单据，都在存款人手里。我是通过贾任龙介绍知道仙沐公司的，刚开始成立叫助航合作社，贾任龙让我给助航合作社找存款，说存款多了给开工资。停了大概一年时间贾任龙通知我去开会，到公司开会时张黎强说省里来了重点项目，说是鸡泽县资金互助社，有县里文件，鸡泽县助航合作社晋升为河北仙沐集团了。当时贾任龙给我说这个仙沐公司能存放钱，存款群众什么时候用什么时候拿，资金充足。在仙沐公司开会的时候张黎强也是这样说的，说仙沐公司能放钱，公司还承诺给我们开工资，还给我们签了借款合同，合同上都显示着存期多长时间，给多少利息。我是在2011年9月份开始在仙沐公司存钱的。存款时具体流程是：群众把钱给我，我去双塔助航合作社（分社）帮着存钱，回来把票给了存款群众，存款时打印二联单，一联给仙沐公司，二联给存款村民。给存款群众出具的仙沐公司借据上户名写的是我的名字，而不是存款群众的。这是当时公司开会的时候张黎强让这样写的，我本来说写存款群众的名字，张黎强不让这样写，他说都写上自己的名字，这样取钱的时候好取钱，要不存款的群众都不认识，经我们手的存款群众对我们口，一个村设一个站点。取款流程是：存款群众把票给了我，我去双塔分社帮着取钱。在仙沐公司存款存期一年利息是每万元一年1800元；存期半年利息是每万元利息半年720元；存期3个月利息每万元三个月利息300元。存款群众每万元到期应该结算的全部利息，都给了存款群众，我自己一分钱也没有留。有群众没有拿走结算的利息，又添了个钱凑成整数又续存了，群众把利息续存的情况非常少。仙沐公司张黎强是老板，李玉山是县里派过去的，叶胜利、陈玉金、徐新国是顾问，刘玉芳、刘现章、马守田是仙沐公司工作人员，财务部门工作人员有马方方、王丽萍、高科众、焕霞。张黎强、刘玉芳、刘现章和王丽萍经常下村谈业务。手续费最早开始少，后来在年存款每万块钱每月给50元钱，我共在仙沐公司领了五万多元钱手续费，我花了大概一万多元钱，剩下的钱我存到了仙沐公司。仙沐公司是在2014年9月份的时候不能正常兑付群众存款本息的。不能兑付后，我天天去找张黎强，每天在那待着，最后找到2014年年底的时候仙沐公司按每一万块钱给三百块钱，给了两万四千多块钱，回去我按一万块钱给三百块钱比例都给了存款群众。仙沐公司还有我自己的存款，我在2014年2、3月份在仙沐公司存放了16000元，利息是18%，存期是一年，给我出具了仙沐公司借据，到了2015年2月份给我结算了利息，给了300元现金，剩下利息1500元没给现金，直接给我加到了存放的10000元借据本金里面，换了张仙沐公司借据，现在借据上的本金是11500元，利率是10%。在2015年我把自己的钱给了部分存款村民全部本金，因为存款村民要钱要的急，我就自己垫钱把本金给他们了，存款村民把仙沐公司借据给了我，上面不是我的名字，但这个钱现在是我的了。我自己一共垫了13000元，给了周志京全部本金3000元，给了王志峰全部本金10000元。并有存款群众名单、借款合同、仙沐公司驻村业务员聘用合同、生态旅游中心驻村业务员聘用合同、仙沐公司会议纪要、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 44、康印山证实，我是鸡泽县西三陵村的信贷员，我把老百姓的98000元钱存到了仙沐公司现在取不出来了。这些钱有我自己的存款，剩下都是各村的村民的存款，有西三陵村、南申底村、东三陵村、南三陵村、军寨村、西申底村，共涉及11人，书证单据都在存款人手里。我是通过秦海亭介绍知道仙沐公司的，当时秦海亭找我让我往他那存放钱，还说仙沐公司能存钱，存款多了给开工资，仙沐公司是县里的项目，有县政府文件。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了，都有票据。存款流程是：群众把钱给我，我去双塔助航合作社（分社）帮着存钱，回来把票给了存款群众，存款时打印二联单，一联给仙沐公司，二联给存款村民。当时仙沐公司下设双塔镇分社会计说存款群众是经我们手，让写上我们的名字，只对我们口，我当时还问为什么不写存款群众的名字，他说票据下面受益人写上存款群众的名字。取款时流程：存款群众把票给了我，我去双塔分社帮着取钱。仙沐公司存款存期一年利息是（一分五）每万元一年1800元；存期是半年利息是（一分二）每万元利息半年是720元；存期3个月利息是（一分）每万元三个月利息是300元。我干这个时间比较短，存款群众存放的钱还没有到期，没有到结算利息的时候仙沐公司就已经不能正常兑付群众存款本息了，没有群众把利息续存的情况。我对仙沐公司情况不是很了解，我就知道张黎强是董事长，贾任龙负责双塔分社，其他情况我就不知道了。我是从2014年3月份开始往仙沐存钱的，当时存款每万元钱每月给五十元钱手续费。我在仙沐公司共领了八、九百块钱，平常领了我也就花了。仙沐公司是在2014年9月份的时候不能正常兑付群众存款本息的，我多次找过贾任龙说这个事。仙沐公司还有我自己的存款，我2014年8月15日在仙沐公司存放了10000元，利息是18%，存期是一年，没到期也没有给过我利息，当时给我出具了仙沐公司借据。在2015年我还垫了钱给了部分存款村民本金，因为存款村民要钱要的急，我就把本金全给他们了，存款村民也就把存款时出具的仙沐公司借据给了我，所以有四张仙沐公司借据上写的是存款群众的名字。我自己一共垫了32000元，给了李勇勋10000元，给了刘水洞20000元，给了赵红彬2000元。我在给他们全部本金的时候，没有结算利息。并有助航合作社成员入退社登记簿、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 45、赵振海证实，我是鸡泽县南申底村的信贷员，我把老百姓的985645元钱存到仙沐公司现在取不出来了。这些钱都是各村村民的存款，有双塔镇南申底村、蔡庄村、西双塔村、东双塔村、永光村、西三陵村、军寨村、魏庄村、柳林口村、曹庄镇史丘寨村、店上乡普高村，共涉及47人。这钱都有书证票据在存款人手里。我是经贾任龙介绍知道仙沐公司的，仙沐公司刚成立时叫助航合作社，贾任龙让我给助航合作社找存款，说存款多了给开工资。停了大概有一年时间贾任龙通知我去开会，开会时张黎强说省里来了重点项目，说是鸡泽县资金互助社，有县里文件，说鸡泽县助航合作社晋升为河北仙沐集团了。当时贾任龙给我说这个仙沐公司能存放钱，存款群众什么时候用什么时候拿，资金充足。在仙沐公司开会的时候张黎强也是这样说的，说仙沐公司能放钱，还有政府下达的文件，仙沐公司承诺给我们开工资，还给我们签了借款合同，合同上显示着存期多长时间，给多少利息。我是在2011年7月份开始在仙沐公司存钱的，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。存钱流程是：村民把钱给我，我去双塔分社帮着存钱，回来把票给村民，存款时打印二联单，一联给仙沐公司，二联给了存款村民。给存款群众出具的仙沐公司借据上户名写的是我的名字，而不是存款群众的，这是因为当时公司开会时张黎强让这样写的，我本来说写存款群众的名字，张黎强不让这样写，说都写上自己的名字，这样取钱的时候好取钱，要不存款的群众都不认识，经我们手的存款群众对我们口，一个村设一个站点，都写上自己站点的名字，也就是自己的姓名。群众取款流程是：自己可以拿着票去分社取钱，也可以把票给我，由我帮他们取钱。出具出资证书的存期一年的利息是每万元一年690元；存期半年的每万元利息是270元；存期3个月的每万元利息是120元。仙沐公司借据存期一年的利息是（一分五）每万元一年1800元；存期半年的利息是（一分二）每万元半年720元；存期3个月的利息是（一分）每万元三个月300元。存款群众每万元到期应该结算的全部利息，我都给了存款群众，自己一分钱也没有留，有群众到期把利息续存的情况，非常少，仙沐公司印制了利息表。仙沐公司张黎强是老板，叶胜利、陈玉金、李玉山、刘玉芳、刘现章、马守田都是仙沐公司工作人员，财务部门工作人员有马方方、王丽萍、高科众、焕霞。张黎强、刘玉芳、刘现章和王丽萍经常过来谈业务。刚开始手续费少，是每万元每月给11块钱，在年1月份涨了，存款每万元每月给五十元钱。我在仙沐公司领的手续费随给着也就花了，记不清共给了多少钱。仙沐公司是在2014年9月份不能正常兑付群众存款本息的。仙沐公司不能兑付存款群众本息后我经常去找张黎强，最后到2014年年底的时候仙沐公司按每一万块钱给三百块钱，给了我两万多块钱，回来后我都给了存款群众。仙沐公司还有我自己的存款，我在仙沐公司存放了27494元，具体是什么时间存放的我记不清了，利息是一分五，当时按一万块钱先给三百块钱，给过三百块钱，没有给过我利息。2015年2月份有存款群众要钱要的急，我按一万块钱三百块钱比例给了存款群众，我自己还垫了钱给存款群众，当时我自己垫了6700元。并有存款群众登记名单、借款合同、驻村业务员聘用合同、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 46、李风勋证实，我是鸡泽县双塔镇柳林口村的信贷员，我把老百姓的1473362元钱存到仙沐公司现在取不出来了。其中的166062元是我家的，剩下的都是群众的。我家的钱有以我名义存的，也有以我媳妇刘秀方、我大儿子李日飞、二儿子李向飞名义存的。存款村民主要是我们柳林口村的，还有双塔镇东双塔村、东三陵村、西三陵村的，这些村的都是亲戚。涉及52人，这些钱都有书证单据，大部分单据在存款群众手里，我手里现在只有16张单据，因为他们是我亲戚，就先让我拿着了。是王如直告诉我仙沐公司能放钱的，仙沐公司前身是助航合作社，2012年我开始往助航合作社放钱，后来助航合作社升级成仙沐公司后，我又继续往仙沐公司存钱，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。群众在仙沐公司存款流程是：群众拿着钱到我家，我一般是给仙沐公司的会计王丽萍、刘玉芳、张焕霞、高科众打电话，一般他们谁在谁就过来，他们就开车到我家，他们来的时候拿着单子，我家也有单子，有时候用他们带的单子有时候用我家的单子，我家的单子是他们给的，让我备用的，单子上都盖有仙沐公司的财务专用章和张黎强的手章，单子是二联单，他们把单子填好后留给客户一联，他们带走一联，他们走的时候就把钱拿走。群众在仙沐公司取款流程是：存款群众拿着单据到我家，我给仙沐公司会计王丽萍、刘玉芳、张焕霞、高科众打电话，他们如果有空就拿着钱送过来，我再把存款群众手里的单据给了他们，他们如果没有时间，我就拿着存款群众手里的单据去仙沐公司取。在仙沐公司存款存期一年，年利率10%、12%、18%不等，没有半年和三个月的存期，有群众把利息续存的情况。仙沐公司老板是张黎强，拉存款的业务员是王丽萍、刘玉芳。仙沐公司按我拉的存款金额算手续费，刚开始时我拉10000元每月给我不是11元就是11.5元手续费，后来涨到10000元每月给我不是13元就是13.5元手续费，再后来是每月按照我拉存款余额的0.5%算手续费，手续费给的是现金。王如直是风正乡的主任，我到风正乡的代办点找王如直领手续费。我共在仙沐公司领了20000多块钱手续费，具体数额我记不清了，这钱我平时生活都花了。仙沐公司是2014年7月份不能正常兑付群众存款本息的。仙沐公司不能兑付存款群众本息后我去仙沐公司里面找过张黎强，找不到人。仙沐公司对存款人没有限制或要求。因为我是我们村的信贷员，所以户名都是我的名字，权益人签章处写的都是存款群众的名字。并有存款群众登记名单、仙沐公司借据等复印件在卷。 47、刘书俊证实，我是鸡泽县西六方村的信贷员，我把老百姓的4507710元钱存到玉红合作社，王如直将这些钱存到仙沐公司了，现在取不出来了。这些钱都是我们西六方村的，有一户是胜利庄村的。玉红合作社总部在鸡泽县中医院对过路东，风正乡一个分点，地址在中风正村的地泵东边，东六方村的王如直是实际经营人和法定代表人。刚开始往王如直那里存的时候知道经我手存到玉红合作社的钱到仙沐公司了，但不知道有多少钱存到仙沐公司，2015年的7、8月份才知道，这些钱都到仙沐公司了。我当时把老百姓的钱存到玉红合作社的时候，王如直说这些钱有通过鸡泽县原农行行长齐朝霞把钱放到邯郸的，放到邯郸什么地方我不知道，也有放到仙沐公司的。2015年7、8月份的一天，在鸡泽县中医院对过的玉红合作社里，王如直给我们拿出了仙沐公司的单据，单据的户名上有王如直的名，还有我的名字，还有风正乡其他几个信贷员的名字，王如直给我们几个信贷员说“咱们拿着这些单据就可以找仙沐公司的老板张黎强，可以告张黎强了”。这个时候，我们几个信贷员才知道王如直把钱都存到仙沐公司了，而且还有以我们几个信贷员的名字存的。当时有王如直、我、新军寨村信贷员刘振元、东北庄村信贷员代运停、中风正村信贷员田永芳、东刘庄村的信贷员张书增在场，还有谁我记不清了。经我手存到玉红合作社的钱，没有底联，一般都是存款群众把钱给了我，我拿钱给了王如直，王如直给我一个出资证，出资证上户名是存款群众的，我把出资证给了存款群众，经我手的每笔存款我都有记录。在玉红合作社存款利息1万元存1年，按照月息6厘6，年息792元；1万元存半年，按照月息5厘1，半年利息306元；1万元存3个月，按照月息4厘8，3个月到期利息144元。活期利息是1万元每月3元钱。玉红合作社手续费我们信贷员都是到玉红合作社在风正乡的分点领取的，领取的时候签字按手印，按照我们每月拉存款余额的0.5%给的手续费，手续费给的现金，有时候不领就让他们办成出资证了。仙沐公司没有给过我手续费，我们这些信贷员只对玉红合作社的口，跟仙沐公司说不上话。玉红合作社总部一般就2个人，张瑞和王向娟，谁负责什么工作我不知道。玉红合作社在风正乡分点的人员一般也是2个人，康红竹和姜丹丹，康红竹是出纳，姜丹丹是会计。并有存款明细表复印件在卷。 48、张书增证实，我是鸡泽县风正乡刘庄村信贷员，我把老百姓的444245元存到生态旅游中心、仙沐公司现在取不出来了。这两个公司实际上是一个公司，老板都是张黎强，生态旅游中心可能是2010年成立的，后来到年生态旅游中心升级成仙沐公司了。这444245元共涉及23人，其中的95245元（张志芳1笔2000元存款我已经个人垫付给他了）是我家的，剩下的都是群众的。我家的有以我名义存的，也有以我儿子张胜夺、大女儿张宁娟、二女儿张宁飞名义存的。存款村民主要是我们东刘庄村的，还有北风正村的，北风正村的都是亲戚。东六方村的王如直给我介绍的助航合作社，仙沐公司前身是助航合作社，年我开始往助航合作社放钱，后来助航合作社升级成仙沐公司了，我又继续往仙沐公司存钱。群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了，存钱的时候群众都知道，群众就是图个利高。群众在仙沐公司存款的具体流程是：存款群众拿着钱到我家后，我一般是给仙沐公司的会计马方方、王丽萍、刘玉芳、张焕霞、高科众打电话，他们谁在谁就过来开车到我家，他们来的时候拿着单子，我家也有单子，有时候用他们带的单子有时候用我家的单子，我家的单子是他们给的，单子上都盖有仙沐公司财务专用章和张黎强手章，单子是二联单，他们把单子填好后留给客户一联，他们带走一联，他们走的时候就把钱拿走了。群众在仙沐公司取款的流程是：存款群众要取钱就拿着单据到我家，我给仙沐公司会计马方方、王丽萍、刘玉芳、张焕霞、高科众打电话，他们如果有空就拿着钱送过来，我再把存款群众手里的单据给了他们。在仙沐公司存款的利息是存期一年，年利率10%、12%不等，有群众把利息续存的情况。我手里有2笔是把利息续存的，因为仙沐公司给不了钱，所以他们就把之前的单据收走换成新单据了，单据上的金额把利息加上了。仙沐公司给我手续费是按我拉的存款金额算的，刚开始时我拉10000元每月给我8元手续费，后来涨到10000元每月给我13元手续费，再后来是每月按照我拉存款余额的0.5%算的手续费，手续费给的是现金，王如直是仙沐公司在风正乡代办点的负责人，我到风正乡的代办点找王如直领手续费。我共在仙沐公司领了10000元左右的手续费，平时生活都零花了。仙沐公司是2014年7月份不能兑付群众存款本息的，就此事我去仙沐公司里面找过张黎强，找不到人。我提供的借据上户名是我的名字，权益人签章上是其他人的名字，因为我是我们村的信贷员，所以户名都是我的名字，权益人签章处写的都是存款群众的名字。并有助航合作社、仙沐公司存款群众名单、仙沐公司会议纪要、驻村业务员聘用合同、仙沐公司公告、借据等复印件在卷。 49、周艮海证实，我是鸡泽县风正乡七一村的信贷员，我把老百姓的约23万元钱存到了仙沐公司，现在取不出来了。另外我还把老百姓的约34万元钱存到玉红合作社，现在也取不出来了。这些钱是我的亲戚朋友还有村民的，主要是我们七一村的，另外还有新风村、胜利庄村和新军寨村的。其中在仙沐公司的涉及到15户，在玉红合作社的涉及到22户，有仙沐公司的借款单据和玉红合作社的出资证，现在在存款户手中。我是经原仙沐公司风正站主任王如直引荐知道仙沐公司的，玉红合作社就是王如直办的。我大概是年农历正月份开始在仙沐公司存钱的，年11月份开始往玉红合作社存钱的，群众都知道我把他们的钱存到仙沐公司或玉红合作社了。在仙沐公司存款的流程是：有人存钱我就和仙沐公司打电话，他们来人办理借款单据，上面有仙沐公司的财务章和法定代表人张黎强的手章，我记得是两联借据，其中一联交给仙沐公司，一联交给存款群众，经过我手的我都盖上我的手章了。玉红合作社存钱的流程是：玉红合作社先期给了我空白出资证，有群众存钱我就手填出资证，再盖上我的手章交给群众，而后我拿着钱送到玉红合作社，王如直给我一张回执联。群众在仙沐公司取款的流程是：存款群众将仙沐公司借据单据给我，我拿着单据去东六方村王如直处取钱，因为王如直不仅是玉红合作社董事长，还是仙沐公司风正站主任。玉红合作社取款流程是：群众直接拿着出资证到中风正村玉红合作社取钱。仙沐公司存款利息开始的时候存期一年15%；存期半年12%；存期3个月10%。后来我记得是都统一成15%。有群众把利息续存的情况。仙沐公司的前身是助航合作社，后来改为仙沐公司，公司地址在鸡泽县鸡泽镇北安上村村东，法定代表人是张黎强，经理是刘玉芳。玉红合作社是王如直开办的，地址在鸡泽县中医院南边路东，在风正乡中风正村有个分社。开始干信贷员时我才认识王如直，王如直是仙沐公司风正站主任，我是他手下七一村的代办员。仙沐公司和玉红合作社一样都是按每月月底存款余额的0.5%给我提成，我在仙沐公司和玉红合作社共领了不到三万元的手续费，都是从王如直处领取，这些钱有我零花的，还有部分我就直接转存到玉红合作社了。仙沐公司是从2014年6月份不能正常兑付群众存款本息的，玉红合作社是从2014年9月份不能正常兑付群众存款本息的，就这事我经常去找张黎强、王如直。并有仙沐公司群众存款明细表、玉红合作社群众存款明细表等复印件在卷。 50、王现海证言证实，我在仙沐公司放了钱，现在要不回来了，是东六方村王如直去家里找的我，他说在仙沐存钱利息高，然后我才开始往仙沐存的。王如直说仙沐公司是县里发展的项目，钱放到这里可以放心，出了什么事情就找他。王如直给了些宣传资料，仙沐公司给过一本仙沐宣传书。我去仙沐公司开过会，其法定代表人、实际经营人是张黎强。我存钱的时候王如直在仙沐公司里是理事长。我共在仙沐公司存了253803元，存了14次，利率为18%、10%不等，这14笔存款本息都没有收回。我存放钱是以现金的形式给的仙沐公司，每次都是仙沐公司王丽萍和刘玉芳开车到我家拿的，他们都是张黎强那里的会计，王丽萍和刘玉芳到我家拿钱后，就给我开了仙沐公司借据给我。仙沐公司对存放资金群众没有限制，只要有钱就可以存，仙沐公司没有给过我好处费或返点。单据上权益人签章那一栏如果有名字就是别人的钱，如果没有写名字那就是我的钱。权益人签章一栏写的王海军、王明亮是我邻居，王宁娜和王宁康是我孩子，其中王海军的15000元我已经给他了，他把单子给我了。并有仙沐公司借据等材料复印件在卷。 51、田永刚证实，我是鸡泽县风正乡新风村的信贷员，我把老百姓的339500元存到仙沐公司现在取不出来了。这些钱有25000元是我的，剩下的都是群众的。存款村民有我们村的，还有风正乡牛庄村、东六方村、西六方村、七一村、亭自头村，共涉及13人。东六方村的王如直给我介绍的仙沐公司，王如直跟我说仙沐公司能放钱，从什么时候开始在仙沐公司存钱我忘记了，群众知道我把他们的钱存到仙沐公司了。群众在仙沐公司存款的流程是：存款群众拿着钱到我家后，我一般是给仙沐公司的会计王丽萍、焕霞、高科众打电话，他们就开车到我家，他们来的时候拿着单子，我家也有单子，有时候用他们带的单子有时候用我家的单子，单子上都盖有仙沐公司的财务专用章和张黎强的手章，他们把单子填好后留给客户一联，总共不是三联就是两联，他们走的时候就把钱拿走了。群众在仙沐公司取款时流程是：存款群众拿着单据到我家，我给仙沐公司会计王丽萍、焕霞、高科众打电话，他们如果有空就拿着钱送过来，我再把存款群众手里的单据给了他们，他们如果没有时间，我就拿着存款群众手里的单据去仙沐公司里取。仙沐公司存款的利息是存期一年年利率18%，没有半年和三个月的存期，没有群众把利息续存的情况。仙沐公司老板是张黎强，拉存款的业务员是王丽萍、焕霞。仙沐公司按我拉的存款金额给我的手续费，刚开始时拉10000元每月给我8元手续费，后来涨到10000元每月给我13元手续费，再后来是每月按照我拉存款余额的0.5%算的手续费，手续费给的是现金。王如直是风正乡的主任，刚开始的时候都是到风正乡的代办点找王如直领手续费，后来就是到仙沐公司里面领。我共在仙沐公司领了几千块钱的手续费，平时生活开销花了。仙沐公司是2014年7月份不能正常兑付群众存款本息的，就此事我去仙沐公司里面找过张黎强，找不到人。仙沐公司对存款人没有限制或要求。因为我是我们村的信贷员，所以存款单据上户名都是我的名字，权益人签章处写的都是存款群众的名字。并有存款群众名单、仙沐公司借据等材料复印件在卷。 52、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的关于对助航合作社、生态旅游中心、仙沐公司入社、退社等情况检验意见书（邯光鉴〔2016〕邯会检字第003号）证实，（1）助航合作社现金日记账和银行存款日记账，在2009年11月20日至2014年10月18日期间记载的资金流入共计4500笔，金额为335394055.06元，资金流出共计7346笔，金额为333655838.19元。（2）助航合作社、生态旅游中心、仙沐公司，在2009年5月1日至2015年3月30日期间，入社股金共计24771笔，涉及5412户，金额为330619107.10元，退社股金金额256706868.50元，股金余额为73912238.60元。（3）助航合作社、生态旅游中心、仙沐公司，在2009年5月至2015年2月期间，按较低利率计算，股金利息共计21332笔，涉及5455户，金额为5565658.31元；在2009年5月至2015年2月期间，按较高利率计算，股金利息共计21332笔，涉及5455户，金额为17246437.29元。（4）助航合作社、生态旅游中心、仙沐公司，在2011年1月至年6月期间，经计算，入社补助共计5300笔，涉及1355户，金额为878445.47元。（5）助航合作社费用明细账在2009年11月至年6月期间记载的入社手续费共计395笔，金额为770193.82元。（6）助航合作社、生态旅游中心、仙沐公司，在年7月至2014年9月期间，经计算，入社手续费共计1214笔，金额为4146034.76元。（7）马方方记载的王奇飞、甄红梅、谷小会明细账，在2014年5月6日至2014年8月16日期间的合同款和实到款情况如下：合同款借方共计18笔，金额为47450000.00元，合同款贷方共计1笔，金额为250000.00元，截至2014年8月16日合同款余额为47200000.00元；实到款借方共计76笔，金额为32635700.00元，实到款贷方共计1笔，金额为100000.00元，截至2014年8月16日实到款余额为32535700.00元。（8）马方方记载的短期借款明细账，在年1月17日至2014年8月8日期间，短期借款贷方（借款）共计95笔，金额为55600000.00元，短期借款借方（还款）共计24笔，金额为14200000.00元，截至2014年8月8日该科目余额为41400000.00元。（9）武宪玺记载的在建工程账簿及其记账凭证，在2014年3月至2014年12月期间，在建工程科目借方共计148笔，金额为174915142.24元，全部为现金形式支出，贷方共计3笔，金额为102116398.80元，全部为转入固定资产款项，截至2014年12月31日该科目余额为72798743.44元。（10）以上5-6项入社手续费共计1609笔，金额为4916228.58元。 53、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的关于对仙沐公司涉案资产评估鉴定意见书（邯光鉴〔2016〕评字第001号）证实，委托评估鉴定事项：评估鉴定范围为仙沐公司位于鸡泽县北安上村东的房屋建（构）筑物、机器设备、土地使用权的价值；张黎强、马方方位于鸡泽县滨河北小区商品房10-1-102、位于永年名关镇电力小区商品房5-3-802两套房产；评估鉴定基准日2016年3月3日。评估鉴定意见：委托方委托评估的资产的评估价值为150236730元。其中位于鸡泽县北安上村东的房屋建（构）筑物、机器设备、土地使用权评估值为148834010元；张黎强、马方方个人两处房产的评估值为1402720元。 54、邯郸光明司法会计鉴定中心出具的助航合作社、仙沐公司、生态旅游中心成员入社退社统计表、小寨入社退社汇总表、双塔入社退社汇总表（2009年5月1日-2015年3月30日）证实，助航合作社、仙沐公司、生态旅游中心年9月7日以前入社金额203184774.10元，年9月7日以后入社金额127420624.50元，无日期票据金额13708.50元，合计330619107.10元，退社金额合计256706868.50元，余额73912238.60元；双塔分社年9月7日以前入社金额56685880.00元，年9月7日以后入社金额44959921.00元，合计101645801.00元，退社金额合计80266601.00元，余额21379200.00元；小寨分社年9月7日以前入社金额14772134.00元，年9月7日以后入社金额13522149.00元，合计28294283.00元，退社金额合计20736698.00元，余额7557585.00元；其中贾任龙名下的余额为7236231.00元，张占民名下的余额为3668039.00元。 55、鸡泽县人民政府办公室对助航合作社关于开展成员资金互助请示的批复（鸡政办（2010）19号）证实，经研究，决定同意助航合作社开展成员资金互助试点社工作，请自觉接受中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局监督和指导。 56、助航合作社银行账户情况：（1）中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行证实，助航合作社在其行账户、，账户状态均为销户；（2）鸡泽县农村信用合作联社证实，助航合作社在其社账户，余额为228.08元； 57、仙沐公司账户情况：（1）邯郸银行股份有限公司鸡泽支行证实仙沐公司在其行账号，余额13.09元，该账号已被鸡泽县公安局冻结；（2）中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行证实，仙沐公司在其行账号，已被鸡泽县公安局冻结，实际冻结金额348.64元 58、张黎强名下银行存款情况：（1）中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行证实，张黎强在其行账号，余额3729.82元，子账户状态不正常，该账户已被鸡泽县公安局冻结；（2）邯郸银行股份有限公司鸡泽支行证实，张黎强在其行账号，余额27.55元，该账号已被鸡泽县公安局冻结；（3）中国建设银行股份有限公司邯郸鑫鑫支行证实，张黎强在其行账号，余额26.87元，该账号已被鸡泽县公安局冻结；（4）中国银行股份有限公司邯郸市光明大街支行证实，张黎强在其行卡号，该卡无交易；（5）中国银行股份有限公司邯郸市罗城头支行证实，张黎强在其行账号，余额63.17元，该账号已被鸡泽县公安局冻结；（6）中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行证实，张黎强在其行账号、、、，余额分别为0元、30.57元、185.27元、0元，其中尾号为21578、02318的账号已被鸡泽县公安局冻结；（7）中国建设银行股份有限公司邯郸保障支行证实，张黎强在其行账号，余额55.75元，该账号已被鸡泽县公安局冻结；（8）中国工商银行邯郸向阳支行证实，张黎强在其行账号，余额为18.06元，该账户已被鸡泽县公安局冻结。账号已被鸡泽县公安局冻结，冻结金额11.88元。 59、马方方名下银行存款情况：（1）鸡泽县农村信用合作联社证实，马方方在其社账号，余额55.97元，该账户已被鸡泽县公安局冻结；（2）邯郸银行股份有限公司鸡泽支行证实，马方方在其行账号，余额为10.94元；3、中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行证实，马方方在其行账号、，余额分别为96.59元、29.22元。 60、陈欣荣名下银行存款情况：邯郸银行股份有限公司永年支行证实，陈欣荣在其行账号，余额7.77元。该账户已被鸡泽县公安局冻结。 61、鸡泽县房产管理局出具的回函证实，贾任龙、王如直、张占民均未在该处进行房产权属登记。 62、贾任龙名下银行存款情况：（1）邯郸银行股份有限公司鸡泽县支行证实，贾任龙在该行账户，余额36.33；（2）鸡泽县农村信用合作联社证实，贾任龙在该社账号、、、、、，余额分别为74.2元、1.63元、2.14元、1元、0元、706.27元。 63、张占民名下银行存款情况：（1）中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行证实张占民个人客户关联合约信息（合约号码6228481721077960011）及资金往来（全渠道）信息情况；（2）鸡泽县农村信用合作联社证实，张占民在该社账号余额5.96元，账号余额0元，账号余额17.9元，账号余额0元，账号余额0元，账号余额0元，账号余额0元，账号余额5.31元，账号余额1.44元，账号余额2.46元，账号余额2.07元，账号余额1.14元，账号余额187.26元，账号余额261.76元，账号余额0元，账号余额1.88元；（3）邯郸银行股份有限公司鸡泽支行证实，张占民在该行账号，余额5505.42元；（4）中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行证实，张占民在该行账号、，余额分别为459.7元、1.04元。 64、王如直名下银行存款情况：（1）中国农业银行股份有限公司鸡泽县支行证实王如直个人客户关联合约信息及资金往来（全渠道）信息情况；（2）张家口银行股份有限公司鸡泽支行证实，王如直在该行账号，余额10.03元；（3）鸡泽县农村信用合作联社证实王如直在该社个人客户账号及交易流水等情况；（4）邯郸银行股份有限公司鸡泽支行证实，王如直在该行账号，余额10.7元；（5）中国邮政储蓄银行股份有限公司鸡泽县支行证实，王如直在该行账号、、、，余额分别为35.86元、39.92元、0元、0元。 65、鸡泽县公安局鸡公（经侦）搜查字〔2015〕0003号搜查证、搜查笔录、照片、扣押清单证实，2015年12月11日，侦查人员邀请马守田作为见证人，经出示搜查证，对被告人张黎强的住处进行了搜查，姚小泽在场。侦查人员发现该住处系单元楼小复式，分为一层、二层，在一层的西南角屋子里的木制床板上发现铁皮柜子4个，分别编号为二组2号、二组3号、二组4号、二组5号。编号二组2号柜子里搜查出仙沐公司借据4688张、生态旅游中心借据6262张、助航合作社单据884张、助航合作社现金（物资）收入传票55张、助航合作社现金付出传票200张、邯郸银行活期储蓄存款无折（卡）续存凭条5张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社现金付出传票7张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社挂失申请4页、鸡泽县助航农作物种植专业合作社现金（物资）收入传票214张、南和县助航粮食种植专业合作社现金（物资）收入传票1张、南和县助航粮食种植专业合作社出资单2张、助航合作社成员出资证710个；编号二组3号铁皮柜里搜查出生态旅游中心借据9083张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社单据7张、助航合作社挂失申请9页、鸡泽县仙沐种养专业合作社挂失申请1页、助航合作社出资证281个、助航合作社股金证23个、助航合作社股金单2张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社出资证6个、助航合作社现金付出传票1435张、助航合作社单据222张、入社申请表1页、河北农合中心7页、助航合作社现金（物资）收入传票332张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社现金收入传票2张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社现金（物资）收入传票31张、鸡泽县助航农作物种植专业合作社现金付出传票149张、现金支出凭证1323张、现金缴款单7张、转账交易单101张、证明60份、收据50份、报销单3张、仙沐公司工资表43页、仙沐公司奖金表1页，其他收入费用单据15张、报销费用单据121张、工作失误保证金单据4张、银行卡凭条16张、办公费用单据105张、伙房费用凭证47张、差旅费用凭证44张、差旅费用单据46张、管理费用单据1418张、油修费凭证69张、办公费凭证1本、打款凭证370张、退款单据165张、焦文龙短期借款登记表1本、总社借据领用登记簿1本、风正借据领用登记簿1本、小寨借据领用登记簿1本、双塔借据领用登记簿1本；编号二组4号铁皮柜里搜查出现金日记账3本、短期借款总账1本、借款协议1页、银行账户明细1页、证明7张、中国农业银行转账单2张、借据1张、收据14张、报销单据1份、借款证明2张、退款证明1张、支款证明3张、助航合作社现金（物资）收入传票13张；编号二组5号铁皮柜里搜查出总分类账1本、银行存款日记账1本、现金日记账1本、助航合作社成本费用账1本、管理费用账1本、助航合作社凭证5本、管理费用账（其他）1本、现金每日碰库登记簿1本、助航合作社记账凭证42张、现金支出凭证5本；在该房间内靠南墙木制床板上搜查出账簿17本、出资证总股金证1本、带资入、退社登记簿16本、短期借款登记簿1本、地款账3本、登记簿11本；在该屋子靠东墙电脑桌上发现电脑显示屏1台，电脑主机1台，硬盘1个；在二层东南角卧室靠东墙搜查出保险柜1个，经查看该保险柜内无东西。在搜查过程中，未有物品损坏。搜查时进行了拍照，并对涉案物品进行了扣押。 66、鸡泽县公安局鸡公（经侦）搜查字〔2015〕0005号搜查证、搜查笔录、照片、扣押清单证实，2015年12月12日，侦查人员邀请马守田作为见证人，经出示搜查证，对被告人张黎强的仙沐公司进行了搜查，姚小泽在场。侦查人员发现该公司东北角办公区进入大门后往右走第二间阳面办公室内东南角摆放有两个保险柜，从临靠南墙窗户位置一保险柜内搜查出借款合同37份、借据1张、证明3张、银行卡1张、借记卡1张、加油卡3张、现金329元人民币；从该办公室西北角门后面的保险柜里搜查出现金日记本1本、产品物资明细账1本、管理分类账2本、管理费用账1本、账本1本、仙沐公司22页、仙沐公司借款收据借款、退款登记本1页、助航合作社24页、仙沐公司借款收据11本、收据37张、外借资金结息情况表1张；从该公司西南位置的小别墅东南角屋内搜查出仙沐公司合同1本、账本1本、打印机1台、电脑显示屏1台、电脑主机4台。在搜查过程中未有物品损坏。搜查时进行了拍照，并对涉案物品进行了扣押。 67、鸡泽县公安局查封决定书（鸡公（经侦）封字〔2015〕0002号）、查封清单、查封笔录、协助查封通知书（回执）证实，2015年12月16日侦查人员邀请仙沐公司门卫刘胜利作为见证人，经出示查封决定书，对仙沐公司执行查封。张黎强的妻子马方方在场，侦查人员会同在场人员对仙沐公司内的设施、家具和其他物品进行查点，并对房间内部情况进行了拍照。最后在仙沐公司的门上张贴了封条。查封清单显示：查封名称仙沐公司，数量壹家，特征为房产证号（登记时间2014年7月1日）、4064（登记时间2014年12月26日），财产所在地为鸡泽县214省道东侧北安上村村东，登记机关鸡泽县住房和城乡规划建设局。鸡泽县住房和城乡规划建设局对被告人张黎强在鸡泽县214省道东北安上村村东仙沐公司的所有房产已办理协助查封手续。 68、鸡泽县公安局查封决定书（鸡公（经侦）封字〔2015〕0003号）、协助查封通知书回执证实，鸡泽县国土资源局根据鸡泽县公安局通知，被告人张黎强仙沐公司非法吸收公众存款案已办理协助查封手续。查封名称：国有土地使用证，证号：鸡国用（）第010号、鸡国用（2014）第00001号。 69、鸡泽县公安局查封决定书（鸡公（经侦）封字〔2015〕0001号）、查封清单、查封笔录、协助查封通知书（回执）证实，2015年12月16日，侦查人员邀请鸡泽县滨河北小区物业门卫闫竹民作为见证人，经出示查封决定书，对滨河北小区栋号10-1-102室执行查封。马方方在场，侦查人员会同在场人员对滨河北小区栋号10-1-102室内的设施、家具和其他物品进行查点，并对房间内部情况进行了拍照。最后在滨河北小区栋号10-1-102室大门上张贴了封条。鸡泽县住房和城乡规划建设局根据鸡泽县公安局通知，被告人马方方在鸡泽县建设大街与文化路西北角滨河北小区栋号10-1-102（包含住宅建筑面积259.54平方米，地下室27.2平方米）已办理协助查封手续。 70、鸡泽县公安局经济侦查大队出具的查封清单及协助查封通知书（回执）（鸡公（经侦）封通〔2015〕0003号）证实，永年县住房和城乡建设局根据鸡泽县公安局通知，对被告人张黎强单元楼一栋（房产证号，财产所在地永年县电力小区）办理了协助查封手续。 71、鸡泽县公安局经济侦查大队出具的查封清单、协助查封通知书（回执）（鸡公（经侦）封通〔2015〕0002号、鸡公（经）封通字〔2015〕001号）证实，根据鸡泽县公安局通知，被告人张黎强仙沐公司非法吸收公众存款案的牌照号为、，助航合作社的、、、、、、、、的车辆已办理协助查封手续。 72、鸡泽县公安局经济侦查大队出具的接受证据清单证实，被告人马方方向公安机关提交了涉案的记账凭证、分红补助单据、借款合同、证明、入退社登记簿、优盘等389份证据。 73、鸡泽县工商行政管理局出具的内资企业登记基本情况表证实： 助航合作社法定代表人张黎强，企业类型农民专业合作社，注册资本110.2万元，成立日期2009年7月3日，营业期限2009年7月3日至2019年7月3日。经营范围：组织收购、销售成员生产的产品、组织采购、供应成员所必需的农业生产资料；引进新技术、新品种、开展技术培训、技术交流和信息咨询服务；生态农业示范（需专项审批的除外）。 生态旅游中心法定代表人张黎强，企业类型普通合伙企业，成立日期2011年6月28日，营业期限2012年6月28日至2022年6月28日，合伙人张黎强、马方方。经营范围：洗浴、餐饮、农业生态旅游（企业筹建，不得从事生产经营活动，有效期为壹年）。被吊销日期2014年5月7日。 仙沐公司法定代表人张黎强，企业类型有限责任公司（自然人投资或控股），成立日期年6月5日，营业期限年6月5日至2033年6月5日。经营范围：农作物种植、种植示范技术推广、观光采摘。股东或发起人张黎强、马方方。 74、鸡泽县工商行政管理局出具的内资企业登记基本情况表证实，玉红雪桃合作社成立时间2008年5月14日，营业期限2008年5月14日至2018年5月14日，经营范围：组织成员从事桃树的种植，管理与组织成员从事雪桃的购销，组织成员采购所必需的生产资料及技术指导和信息咨询服务，引进新品种、新技术，并组织成员开展经验交流和技术培训。企业类型农民专业合作社，年10月16日法定代表人由刘总见变更为王如直。 75、鸡泽县公安局经济侦查大队出具的到案经过证实： 2015年12月10日20时许，张黎强到鸡泽县公安局经侦大队投案。 2015年12月12日10时许，马方方到鸡泽县公安局经侦大队投案。 2016年3月28日17时33分，贾任龙主动到鸡泽县公安局经侦大队投案，到案后如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 2016年4月21日9时，鸡泽县公安局民警传唤张占民到鸡泽县公安局小寨派出所接受讯问，后张占民于2016年4月21日10时许，到鸡泽县公安局小寨派出所接受讯问，到案后张占民积极配合，如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 2016年4月21日15时，鸡泽县公安局民警传唤王如直到鸡泽县公安局风正派出所接受讯问，后王如直于2016年4月21日15时41分，到鸡泽县公安局风正派出所接受讯问，到案后王如直积极配合，如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 2016年4月28日王素霞因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局批准刑事拘留后上网追逃，同年5月30日13时45分，王素霞主动到鸡泽县公安局经侦大队投案，到案后如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 2016年4月8日14时，鸡泽县公安局民警传唤犯罪嫌疑人郭志学到鸡泽县公安局接受讯问，后郭志学于2016年4月8日14时22分到鸡泽县公安局接受讯问，到案后郭志学积极配合，如实供述自己非法吸收公众存款的犯罪事实。 2016年6月3日，秦海亭因涉嫌非法吸收公众存款罪被鸡泽县公安局依法传唤到案，到案后同日被鸡泽县公安局刑事拘留。 76、鸡泽县公安局小寨派出所出具的到案经过证实： 鸡泽县公安局分别于2016年7月19日、7月26日依法传唤犯罪嫌疑人陈玉振到鸡泽县公安局小寨派出所接受讯问，陈玉振未到案，鸡泽县公安局于2016年7月27日将陈玉振上网追逃；2016年8月2日上午，陈玉振主动到鸡泽县公安局小寨派出所投案，接受了公安机关的讯问。 鸡泽县公安局依法传唤犯罪嫌疑人张永申2016年7月15日9时到鸡泽县公安局小寨派出所接受讯问，后张永申于当日10时许到案。张永申到案后，接受了公安机关的讯问。 鸡泽县公安局分别于2016年6月1日、6月28日依法传唤犯罪嫌疑人崔章起到该局小寨派出所接受讯问，嫌疑人未到案，该局于2016年7月1日将崔章起上网追逃；2016年8月5日上午，崔章起主动到该局小寨派出所投案，接受了公安机关的讯问。 77、永年县公安局临洺关派出所出具的证明证实，犯罪嫌疑张黎强伙同张美芳自2008年1月22日以来，以永年县助农农业专业合作社名义非法吸收公众存款，至2008年3月16日非法吸收公众存款1900余万元。除上述一案外，该人在该辖区居住期间未发现其他违法犯罪记录。 鸡泽县公安局经侦大队出具的情况说明证实，2016年6月14日该局侦查员到永年县公安局了解张黎强、张美芳涉嫌非法吸收公众存款1900余万元一案，永年县公安局工作人员称该案已经移送起诉。后该局侦查员到永年县人民法院了解该案判决情况，永年法院服务台的工作人员让档案科查询后，告知该局称永年县法院没有对张黎强作出过刑事判决。 78、鸡泽县公安局城区派出所出具的无违法违纪证明证实，马方方在该辖区居住期间未发现有违法犯罪和参加法轮功等其他邪教组织。 79、鸡泽县公安局双塔派出所出具的无违法违纪证明证实，东双塔村村民贾任龙在该辖区表现一般，无刑事犯罪记录，未参加过“法轮功”等邪教组织。 80、鸡泽县公安局风正派出所出具的无违法违纪证明证实，王如直在该辖区期间无违法犯罪记录，没有参加法轮功等其他邪教组织。 81、鸡泽县公安局小寨派出所出具的无违法违纪证明证实，张占民在该辖区未练习过法轮功，无违法违纪行为。 82、鸡泽县公安局浮图店派出所出具的无前科证明证实，被告人王素霞在该辖区无违法犯罪记录，未参加“法轮功”等邪教组织。 83、永年县公安局西河庄派出所出具的证明证实，被告人郭志学在该辖区居住期间，未发现有前科记录。 84、鸡泽县公安局小寨派出所出具的无违法违纪证明证实，被告人张永申在该辖区未练习法轮功，无违法违纪行为；被告人崔章起在该辖区未练习过法轮功，无违法违纪行为，现实表现一般。 85、鸡泽县公安局曹庄派出所出具的证明证实，被告人陈玉振在该辖区未发现违法犯罪记录。 86、鸡泽县公安局双塔派出所出具的无前科证明证实，被告人秦海亭在该辖区表现一般，没有参加法轮功等其他邪教组织，无违法犯罪记录。 87、被告人张黎强、马方方、贾任龙、王如直、张占民、王素霞、郭志学、秦海亭、张永申、崔章起、陈玉振户户籍证明及王奇飞、彦明等人在逃人员登记信息表等证据均在卷予以佐证。 原审法院认为，被告单位鸡泽县助航种养专业合作社、河北仙沐农业开发有限公司违反国家金融管理法规，面向社会不特定的公众，设立集资点，以出具出资证、借据等形式，向社会公众吸收资金365834807.1元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，二被告单位的行为已构成非法吸收公众存款罪，被告人张黎强作为二被告单位的法定代表人、实际经营人，系单位主管人员，被告人贾任龙、王如直、马方方、张占民、秦海亭、王素霞、陈玉振、郭志学、崔章起、张永申违反金融管理法规，在二被告单位吸收社会公众存款中负责记账、拉存款等工作，其行为在二被告单位对外吸收公众存款的各个环节过程中起直接作用，系单位犯罪的其他直接责任人员，均已构成非法吸收公众存款罪；被告人王如直向社会不特定公众非法吸收资金17943492元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。认定二被告单位构成非法吸收公众存款罪的犯罪事实，由集资参与人的集资证、借据等书证，各被告人供述，证人证言，鉴定意见等证据证实，上述证据之间已形成完整的证据链条，足以认定。故对被告人张黎强辩护人称被告人张黎强不构成犯罪的辩护意见不予采信。被告人马方方作为仙沐公司股东、监事，其实际参与了公司的管理和经营，并负责记公司的进项资金、日常费用开支、支付的工程款、支付好处费和利息，其在仙沐公司非法吸收公众存款犯罪中参与具体实施并起较大作用，系其他直接责任人员，故对被告人马方方及其辩护人认为被告人马方方不构成犯罪的意见不予采信。本案二被告单位的法定代表人、实际经营人张黎强于2009年7月3日成立助航合作社，后于2011年6月28日成立了生态旅游中心（仙沐公司前身，内资企业登记表显示为企业筹建，不得从事生产经营活动，有效期为壹年，于2014年5月7日被吊销），于年6月5日成立了仙沐公司，上述单位的法定代表人、实际经营人均为张黎强，其全权负责公司的所有业务及管理工作，单位之间人事、账务之间相互交错，并未有独立完整的公司账目，因此关于二被告单位犯罪数额，参照司法鉴定意见书及公司公告等证据以年9月7日为分界点予以确定。司法检验意见书是通过法定程序由办案机关委托，通过对被告单位的真实账目、原始凭证进行审计得出的结论，具有合法性、真实性，因此对被告人张黎强、马方方的辩护人提出的不能以司法检验意见书所得出的非法吸收公众存款数额来认定的辩护意见，不予采纳。由于二被告单位以按时还本付息向所有集资人借款，在司法检验意见书中也能够反映被告单位按时向集资人支付利息，不论集资人是邻居、亲属还是朋友，此行为均是非法吸收存款、扰乱金融管理秩序的行为，侵犯的是非法吸收公众存款罪的客体，因此不应将此部分金额从非法吸收公众存款的总额中予以扣除，对被告人张黎强辩护人提出的关于以亲友名义吸收的数额不应认定非法吸收公众存款数额的辩护意见，不予采纳。被告人马方方虽系主动投案，但并未如实供述自己的罪行，故不认定为自首。鉴于二被告单位在案发前已退还集资本金257006868.5元，依法可以对二被告单位及各被告人酌情从轻处罚；被告人张黎强在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应对其犯罪承担罪责，被告人贾任龙、王如直、马方方、张占民、秦海亭、王素霞、陈玉振、郭志学、崔章起、张永申在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚；被告人张黎强、贾任龙、王素霞、崔章起、陈玉振案发后主动投案、如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。故对被告人张黎强辩护人、被告人贾任龙辩护人关于对被告人从轻处罚的意见予以采纳；对被告人郭志学辩护人关于对被告人减轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条，第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定，判决被告单位鸡泽县助航种养专业合作社犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三十万元；被告单位河北仙沐农业开发有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元；被告人张黎强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币二十万元；被告人贾任龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零十个月，并处罚金人民币七万元；被告人王如直犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币七万元；被告人马方方犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币七万元；被告人张占民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元；被告人秦海亭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；被告人王素霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；被告人陈玉振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元；被告人郭志学犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；被告人崔章起犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元；被告人张永申犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。上述罚金待判决生效后十日内缴纳。 上诉人（原审被告人）张黎强上诉及其辩护人辩护称，原判决认定其构成非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足。助航合作社、仙沐公司是鸡泽县政府的重点扶持项目，其主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上也没有对外进行宣传，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件；其系自首，无前科，原判决量刑重，应对其从轻处罚。 上诉人（原审被告人）马方方上诉及其辩护人辩护提出，其只是公司的名义股东，并不管理公司事务，也没有参与直接融资，原判决量刑重。 上诉人（原审被告人）贾任龙上诉及其辩护人辩护提出，其不应当被认定为单位犯罪的其他直接责任人员，原判决量刑重，其系自首、从犯，应对其从轻处罚。 上诉人（原审被告人）王如直诉称，原判决量刑重。 二审经审理查明的事实和证据与原判决一致，且相关证据均经一审庭审质证，本院予以确认。 上诉人（原审被告人）张黎强上诉及其辩护人辩护称，原判决认定其构成非法吸收公众存款罪的事实不清，证据不足。助航合作社、仙沐公司是鸡泽县政府的重点扶持项目，其主观上没有非法吸收公众存款的故意，客观上也没有对外进行宣传，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件的理由，经查，助航合作社、仙沐公司成立以来，通过找钱拉存款，设立乡分社拉存款的方式，面向社会不特定群众吸收资金，数额巨大，严重扰乱了社会金融秩序，二被告单位已经构成非法吸收公众存款罪。上诉人张黎强作为二被告单位的法定代表人，实际经营人，原判决认定其系单位主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪并无不当，故对该上诉理由及辩护意见不予采纳。 本院认为，原审被告单位鸡泽县助航种养专业合作社、河北仙沐农业开发有限公司违反国家金融管理法规，面向社会不特定的公众，设立集资点，以出具出资证、借据等形式，向社会公众吸收资金365834807.1元，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，二被告单位的行为均已构成非法吸收公众存款罪。上诉人（原审被告人）张黎强作为二被告单位的法定代表人、实际经营人，系单位主管人员，上诉人（原审被告人）贾任龙、王如直、马方方、原审被告人张占民、秦海亭、王素霞、陈玉振、郭志学、崔章起、张永申违反金融管理法规，在二被告单位吸收社会公众存款中负责记账、拉存款等工作，其行为在二被告单位对外吸收公众存款的各个环节过程中起直接作用，系单位犯罪的其他直接责任人员，均已构成非法吸收公众存款罪；上诉人（原审被告人）王如直向社会不特定公众非法吸收资金17943492元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人（原审被告人）张黎强上诉及其辩护人辩护称其系自首，无前科，原判决量刑重，应对其从轻处罚的理由，经查，原判决根据其犯罪事实、情节，危害后果，认罪态度，悔罪表现，系自首，已经对其从轻处罚，对其判处九年有期徒刑，量刑适当，故对该上诉理由及辩护意见不予支持。上诉人（原审被告人）马方方上诉及其辩护人辩护主要提出，其只是公司的名义股东，并不管理公司事务，也没有参与直接融资，原判决量刑重的理由，经查，被告人王素霞供述，2014年春天时，张黎强和马方方找到其说仙沐公司准备在店上成立分点，吸收老百姓资金，让其当负责人。被告人秦海亭及证人杨芬仃、贾考贤、赵振海、张书增均证实，马方方是财务部门的工作人员。证人高瑞峰证实，马方方是公司的领导。证人高科众证实，仙沐的日常开支、手续费提成、支付利息的付出传票这些单据都给了马方方，如果没钱了，就会给马方方要钱，因为她管着钱。证人田计敏证实，借据和利息单当时都不定期的交给总会计马方方了。证人张焕霞证实，仙沐公司吸收的钱都存到张黎强或马方方名下了。被告人张黎强供述，马方方既是公司股东，也是公司监事，监管公司财务账。被告人马方方亦曾供述，其负责帮助张黎强记账、支付好处费和利息。上述证据相互印证，可以证实马方方在仙沐公司非法吸收公众存款的过程中积极参与并起到较大作用，原判决认定其为单位犯罪的其他直接责任人员，判处其有期徒刑四年并无不当，故对其上诉理由及辩护意见不予采纳。上诉人（原审被告人）贾任龙上诉及其辩护人辩护提出其不应当被认定为其他直接责任人员，原判决量刑重，其系自首、从犯，应对其从轻处罚的理由，经查，原审被告人贾任龙系仙沐公司双塔镇负责人，负责该分社的全面管理，在仙沐公司对外吸收公众存款的各个环节中起到较大作用，原判决认定其系单位犯罪的其他直接责任人员并无不当。原审法院在量刑时，已充分考虑其犯罪事实、造成危害后果、系自首、从犯等综合情况，并已对其从轻处罚，判处原审被告人贾任龙有期徒刑四年十个月的量刑并无不当，故对其上诉理由及辩护意见不予采纳。上诉人（原审被告人）王如直诉称原判决量刑重的理由，经查，原判决根据其犯罪事实、危害后果、认罪态度等综合情节，判处其有期徒刑四年三个月的量刑，并无不当，故对其上诉理由不予采纳。原判决认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条的规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审 判 长 王建平 审 判 员 杨伟娟 审 判 员 王晓鹏 二〇一八年十月十五日 法官助理 王 唯 书 记 员 孟 元