安徽省淮北市杜集区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）皖0602刑初99号 公诉机关淮北市杜集区人民检察院。 被告人朱红新，男，1986年2月3日出生于安徽省淮北市，汉族，小学文化，个体，住安徽省淮北市杜集区，曾因殴打他人于2013年8月16日被淮北市公安局经济开发区分局行政拘留三日，并处罚款二百元。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年1月18日被淮北市公安局刑事拘留，2018年2月13日被淮北市人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人彭永康，安徽宏玮律师事务所律师。 被告人郭金超，男，1976年6月8日出生于安徽省濉溪县，汉族，初中文化，个体，住安徽省淮北市相山区，因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年1月18日被淮北市公安局刑事拘留，2018年2月13日被淮北市人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人汪**，安徽启宇律师事务所律师。 被告人张亮，男，1987年7月5日出生于安徽淮北市，汉族，初中，无业，住安徽省淮北市杜集区，曾因殴打他人于2013年8月16日被淮北市公安局经济开发区分局行政拘留三日，并处罚款二百元。因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月5日被淮北市公安局取保候审，2018年4月18日被淮北市杜集区人民检察院取保候审。 被告人秦建国，男，1991年9月29日出生于安徽省淮北市，汉族，小学，无业，住安徽省淮北市杜集区，因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年3月1日被淮北市公安局刑事拘留，2018年3月13日被淮北市公安局取保候审，2018年4月18日被淮北市杜集区人民检察院取保候审。 被告人吕伟，男，1975年9月18日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，安徽淮北驰方出租车公司职工，住安徽省淮北市杜集区，因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月5日被淮北市公安局取保候审，2018年4月18日被淮北市杜集区人民检察院取保候审。 被告人刘陆路，男，1962年6月9日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，无业，住安徽省淮北市，因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月5日被淮北市公安局取保候审，2018年4月18日被淮北市杜集区人民检察院取保候审。 被告人董杰，男，1978年11月10日出生于安徽省淮北市，汉族，高中文化，河南省永城市保险公司理赔员，住安徽省淮北市相山区，因涉嫌犯保险诈骗罪于2018年2月9日被淮北市公安局刑事拘留，2018年3月9日被淮北市人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 辩护人杨德文，安徽淮信律师事务所律师。 淮北市杜集区人民检察院以杜检刑诉〔2018〕96号起诉书指控被告人朱红新、郭金超、张亮、秦建国、吕伟、刘陆路、董杰犯保险诈骗罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年10月23日公开开庭进行了审理。淮北市杜集区人民检察院指派检察员郭某、周某出庭支持公诉，被告人朱红新及其辩护人彭永康，被告人郭金超及其辩护人汪**，被告人张亮、秦建国、吕伟、刘陆路，被告人董杰及其辩护人杨德文到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 淮北市杜集区人民检察院指控： （一）被告人朱红新、郭金超二人均从事汽车租赁行业，朱红新、郭金超利用自己从事汽车租赁行业的便利，利用名下自有车辆和自己租赁公司的租赁汽车故意制造车辆相撞交通事故的方式，骗取保险公司的赔付金。 1、2014年1月15日，被告人朱红新和郭金超按事先预谋，在淮北市相山区南湖路丁楼社区附近，朱红新驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“荣威”轿车停在预先选取的事故地点，桑万（另案处理）驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“本田思域”轿车撞向停在路边的“荣威”轿车，后朱红新指使被告人秦建国、李百东分别冒充两车的驾驶员，由秦建国打电话报警，秦建国、李百东编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后，“本田思域”和“荣威”轿车均在桑万的汽修店内维修，后骗取天安保险公司赔付9080元人民币。 2、2014年9月2日，在淮北市杜集区开发区开渠东路附近，朱红新驾驶车牌号为FB88**“荣威”轿车停在事先预谋选取的事故地点，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“别克凯越”轿车迎面撞上停在路边的“荣威”轿车，后朱红新指使秦建国冒充“别克凯越”轿车的驾驶员报保险，后骗取保险公司赔付10585.5元人民币。 3、2014年10月30日，在淮北市西外环路上，按照朱红新、郭金超、桑万的事先预谋，朱红新驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“尼桑天籁”轿车先停在预先选取的地点，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“本田思域”轿车迎面撞向停在路边的“尼桑天籁”轿车，郭金超冒充“本田思域”轿车的驾驶员报警、报保险，编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后两车均在桑万的汽修店维修，后骗取天安保险公司赔付27200元人民币。 4、2015年3月5日，在淮北市杜集区煤厂附近，按照朱红新和桑万的事先预谋，朱红新指使被告人刘陆路驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“江淮瑞风”轿车停在路中间，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“别克凯越”轿车直接追尾撞上停在路中间的“江淮瑞风”轿车，朱红新指使被告人张亮冒充“别克凯越”轿车的驾驶员，刘陆路编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后两车均在桑万的汽修店内维修，后骗取天安保险公司赔付24200元人民币。 5、2015年5月23日，在淮北市相山区海宫路路口，按照朱红新和桑万的事先预谋，朱红新找郭金超驾驶“桑塔纳”轿车（皖Ｆ×××××）停在淮北市相山区海宫路路口，桑万驾驶“别克凯越”轿车（皖Ｆ×××××）直接追尾“桑塔纳”轿车，朱红新指使秦建国冒充“别克凯越”轿车的驾驶员，编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后两车均在桑万的汽修店内维修，后骗取天安保险公司赔付23900元人民币。 6、2015年6月20日，在淮北市沱河路与外环西路交叉口，朱红新指使被告人吕伟驾驶车牌号为皖Ｆ×××××出租车停在预先选定的事故地点，朱红新驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“哈飞赛马” 轿车，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“本田”CRV，从后面追尾朱红新驾驶的“哈飞赛马”轿车，“哈飞赛马”轿车又追尾出租车。后朱红新指使张亮冒充“哈飞赛马”轿车的驾驶员，朱红新、吕伟、张亮编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。后骗取天安保险公司赔付36720元人民币。 （二）被告人董杰身为保险公司理赔部的查勘员，明知桑万等人故意伪造交通事故骗取事故保险金，利用工作便利为桑万等人骗取保险金提供帮助，并收取好处费。2014年7月30日，桑万、周文建、王飞、徐杰（四人另案处理）在淮北市淮海东路张庄煤矿铁道口东500米处故意制造交通事故，徐杰先驾驶皮卡车（皖Ｆ×××××）停在预先选取的事故地点，桑万驾驶尼桑逍客汽车（皖Ｌ×××××）从后面故意追尾撞上皮卡车。董杰明知该起事故是一起伪造的交通事故，仍对该起事故进行查勘定损，后骗取天安保险公司对该起事故赔付22400元人民币。桑万给予董杰2000元现金好处费。 为证明上述事实，公诉机关向本院提交的证据有：书证、辨认笔录、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人朱红新、郭金超、张亮、秦建国、吕伟、刘陆路、董杰以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，七人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定，应当以保险诈骗罪追究刑事责任，请求依法判处。 被告人朱红新、郭金超、张亮、秦建国、吕伟、刘陆路、董杰对起诉书指控的犯罪事实和罪名不持异议。朱红新、郭金超辩解，保险公司赔付的现金都给桑万修车了。 被告人朱红新辩护人的意见为：1、起诉书指控的第一起犯罪中，郭金超与朱红新没有骗取保险的故意；2、朱红新如实供述犯罪事实，系自首；3、朱红新退赔经济损失，取得被害人谅解；4、朱红新在部分制造的事故中未获得利益。 被告人郭金超辩护人的意见为：1、郭金超如实供述了全部犯罪事实，系坦白；2、郭金超在起诉书指控的第五起犯罪中所起所用较小，系从犯；3、郭金超无犯罪前科。 被告人董杰辩护人的意见为：1、董杰在共同犯罪中作用较小，系从犯；2、董杰无前科，系初犯、偶犯；3、董杰退赔全部损失。 经审理查明：一、被告人朱红新、郭金超二人均从事汽车租赁行业，朱红新、郭金超利用自己从事汽车租赁行业的便利，使用自己自有车辆和租赁公司的车辆以故意制造交通事故的方式，骗取保险公司的赔付金。 （一）2014年1月15日，被告人朱红新和被告人郭金超按事先预谋，在淮北市相山区南湖路丁楼社区附近，朱红新驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“荣威”轿车停在预先选取的事故地点，桑万（另案处理）驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“本田思域”轿车撞向停在路边的“荣威”轿车，朱红新指使被告人秦建国、李百东分别冒充两车的驾驶员，由秦建国打电话报警，秦建国、李百东编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后，“本田思域”和“荣威”轿车均在桑万的汽修店内维修，骗取天安保险公司赔付9080元。 （二）2014年9月2日，在淮北市杜集区开发区开渠东路附近，被告人朱红新驾驶车牌号为FB88**“荣威”轿车停在事先预谋选取的事故地点，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“别克凯越”轿车迎面撞上停在路边的“荣威”轿车，朱红新指使被告人秦建国冒充“别克凯越”轿车的驾驶员报保险，骗取保险公司赔付10585.5元。 （三）2014年10月30日，在淮北市西外环路上，按照被告人朱红新、郭金超、桑万的事先预谋，朱红新驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“尼桑天籁”轿车先停在预先选取的地点，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“本田思域”轿车迎面撞向停在路边的“尼桑天籁”轿车，郭金超冒充“本田思域”轿车的驾驶员报警、报保险，编造虚假的事故过程。事故发生后两车均在桑万的汽修店维修，骗取天安保险公司赔付27200元。 （四）2015年3月5日，在淮北市杜集区煤厂附近，按照被告人朱红新和桑万的事先预谋，朱红新指使被告人刘陆路驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“江淮瑞风”轿车停在路中间，桑万驾驶车牌号为皖Ｆ×××××“别克凯越”轿车直接追尾撞上“江淮瑞风”轿车，朱红新指使被告人张亮冒充“别克凯越”轿车的驾驶员，刘陆路编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后两车均在桑万的汽修店内维修，骗取天安保险公司赔付24200元。 （五）2015年5月23日，在淮北市相山区海宫路路口，按照被告人朱红新和桑万的事先预谋，朱红新找被告人郭金超驾驶车牌号皖Ｆ×××××5“桑塔纳”轿车停在淮北市相山区海宫路路口，桑万驾驶车牌号皖Ｆ×××××1“别克凯越”轿车直接追尾“桑塔纳”轿车，朱红新指使被告人秦建国冒充“别克凯越”轿车的驾驶员，编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书。事故发生后两车均在桑万的汽修店内维修，骗取天安保险公司赔付23900元。 （六）2015年6月20日，在淮北市沱河路与外环西路交叉口，被告人朱红新指使被告人吕伟驾驶车牌号皖Ｆ×××××7出租车停在预先选定的事故地点，朱红新驾驶车牌号皖Ｆ×××××4“哈飞赛马”轿车，桑万驾驶车牌号皖Ｆ×××××R“本田”CRV，从后面追尾朱红新驾驶的“哈飞赛马”轿车，“哈飞赛马”轿车又追尾出租车。朱红新指使被告人张亮冒充“哈飞赛马”轿车的驾驶员，朱红新、吕伟、张亮编造虚假的事故过程，骗得道路交通事故认定书，骗取天安保险公司赔付36720元。 二、被告人董杰身为天安保险公司理赔部的查勘员，明知桑万等人故意伪造交通事故骗取事故保险金，利用工作便利为桑万等人骗取保险金提供帮助，并收取好处费。2014年7月30日，桑万、周文建、王飞、徐杰（四人另案处理）在淮北市淮海东路张庄煤矿铁道口东500米处故意制造交通事故，徐杰先驾驶车牌号皖Ｆ×××××8皮卡车停在预先选取的事故地点，桑万驾驶车牌号皖Ｌ×××××7尼桑逍客汽车从后面故意追尾撞上皮卡车。董杰明知该起事故是一起伪造的交通事故，仍对该起事故进行查勘定损，骗取天安保险公司对该起事故赔付22400元。桑万给予董杰2000元好处费。 另查明，2018年1月17日，被告人郭金超、朱红新被公安机关抓获，郭金超、朱红新在公安机关第一次问话时没有如实供述，后在侦查机关作了如实供述。2018年2月9日，被告人董杰公安机关抓获，董杰在公安机关对其问话时如实供述了自己的犯罪事实。被告人刘陆路、张亮、秦建国、吕伟主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。案发后，被告人朱红新向天安财产保险公司退赔67800元，取得谅解。被告人董杰退赔全部损失，缴纳所得赃款2000元。被告人秦建国退赔43600元。被告人郭金超退赔20285.5元。 上述事实，七被告人在开庭审理中亦无异议，且有道路交通事故认定书、驾驶证和行驶证、机动车保险索赔申请书、机动车保险现场查勘报告、调查报告、定损信息、维修发票、支付材料等书证，辨认笔录，证人李百东等人证言等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人朱红新、郭金超以非法占有为目的，邀集被告人张亮、秦建国、吕伟、刘陆路故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，其中朱红新涉案金额131685.5元，数额巨大，郭金超涉案金额60180元，数额巨大，张亮涉案金额60920元，数额巨大，秦建国涉案金额43565.5元，数额较大，吕伟涉案金额36720元，数额较大，刘陆路涉案金额24200元，数额较大；被告人董杰身为保险公司的查勘员，明知他人实施保险诈骗活动，仍为其提供查勘、定损、上报等帮助，系保险诈骗共犯，董杰涉案金额22400元，数额较大，七被告人的行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。朱红新、郭金超、董杰被抓获后，如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。张亮、秦建国、吕伟、刘陆路主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻或者减轻处罚。朱红新、郭金超、秦建国、董杰主动退赔，可酌情从轻处罚。张亮、秦建国、吕伟、刘陆路在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。 对相关辩护人关于朱红新退赔经济损失，取得被害人谅解，郭金超系坦白，无犯罪前科，董杰无前科，系初犯、偶犯，退赔全部损失的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。对朱红新辩护人关于起诉书指控的第一起犯罪中，郭金超与朱红新没有骗取保险的故意的辩护意见，从李百东、秦建国的证言和供述可以看出，朱红新告知二人准备制造交通事故，让二人帮忙。庭审中，郭金超、朱红新均供述二人对制造交通事故进行了商议，在事故发生时，朱红新在现场，因此朱红新主观上具有骗取保险的故意，客观上实施了故意制造交通事故的行为，故对辩护人此意见，本院不予采纳。对辩护人关于朱红新如实供述犯罪事实，系自首的辩护意见，本院认为，自首需满足主动投案和如实供述自己的犯罪事实两个条件，本案中朱红新系被公安机关抓获，不是主动投案，不符合自首的条件。对辩护人关于朱红新在部分制造的事故中未获得利益的辩护意见，本院认为，朱红新在事故中是否获得利益和获得利益的多少，不影响对其行为构成保险诈骗罪的认定。对郭金超的辩护人关于郭金超在起诉书指控的第五起犯罪中系从犯的辩护意见，本院认为，郭金超多次与朱红新等人故意制造交通事故，骗取保险金，其行为不属于从犯，对辩护人此意见，本院不予采纳。对董杰辩护人关于董杰在共同犯罪中系从犯的辩护意见，本院认为，董杰作为保险公司理赔部的查勘员，明知他人故意制造事故仍积极实施犯罪行为，从而导致保险公司赔付钱款，不属于从犯，故对辩护人此意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第四款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人朱红新犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二万二千元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月17日起至2023年7月16日止。罚金已缴纳。） 二、被告人郭金超犯保险诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月17日起至2023年1月16日止。罚金已缴纳。） 三、被告人张亮犯保险诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 四、被告人秦建国犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 五、被告人吕伟犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 六、被告人刘陆路犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 七、被告人董杰犯保险诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月9日起至2018年12月8日止。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蔡 矿 审 判 员  房静静 人民陪审员  陈 冲 二〇一八年十月三十日 法官助理赵凯 书记员王逸飞 附相关法律规定： 《中华人民共和国刑法》 第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产： (一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的； (二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的； (三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的； (四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的； (五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。 有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。 单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。 保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。