?SHAPE*MERGEFORMAT???? ?SHAPE*MERGEFORMAT???? 浙江省浦江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0726刑初322号 公诉机关浙江省浦江县人民检察院。 被告人王永清，男，1964年5月26日出生于浙江省浦江县，汉族，硕士研究生，原系兰溪市农村合作银行工作人员，住浙江省浦江县。因本案于2017年10月27日被浦江县公安局刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。 辩护人沈卫东，浙江良友律师事务所律师。 浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2018]309号起诉书指控被告人王永清犯集资诈骗罪，于2018年7月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员于彦出庭支持公诉，被告人王永清及辩护人沈卫东到庭参加诉讼。现已审理终结。 浦江县人民检察院指控，2008年至2016年期间，被告人王永清伙同其妻贾某7（另案处理）利用其二人身为银行工作人员的身份便利，以投资理财以及自身资金周转困难、生意投资需要资金、购房等理由为借口，先后从二十余名社会不特定人员处非法集资总计人民币4419万元（以下币种均为人民币）。上述资金被被告人王永清、贾某7用于高风险投资（期货、股票）以及“后债还前债”等用途，以致其中的2485.2万元不能返还。具体事实如下： 1、2008年至2014年期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财、做生意为由，先后分八次向徐某借款，总计250万元，约定利息均为月息1.5分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇向徐某还本付息的金额已经超过上述借款本金总金额。徐某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款1.1万余元。 2、2011年至2014年9月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为由，先后向贾某1借款总计136万元。截止本案案发，被告人王永清、贾某7夫妇已支付贾某1上述借款的利息16.5万元，其余借款本息至今未还。贾某1经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款8.5万余元。 3、2011年6月份至2013年11月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为借口，先后四次向盛某借款，共计300万元，约定借款利率为月息2.5分至3分不等。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇共向盛某支付上述借款的利息248万元左右，剩余借款本息至今未还。盛某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款32.9万余元。 4、2012年5月份至2015年1月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为借口，先后分五次向周某1借款，共计300万元，约定的借款利率均为月息1.5分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇共向周某1支付上述借款的利息134.47万元，其余借款本息至今未还。周某1经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款11.4万余元。 5、2012年8月份至2016年3月份期间，被告人王永清、贾某7以投资缺少资金为由，先后五次向贾某2借款，共计260万元，约定借款利率为月息1分-1.5分不等。截止案发，被告人王永清向贾某2支付了上述借款的利息10.08万元，借款本金一直未还。另外，贾某2经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款28.59万元。 案发后，贾某2出具报告，要求不追究被告人王永清、贾某7夫妇的刑事责任。 6、2012年12月份，被告人王永清以购房需要资金为由，向胡某借款80万元，由贾某7提供担保，约定借款利率为月息2分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇共向胡某支付该笔借款的利息38.4万元，其余借款本息至今未还。胡某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款近4.5万元。 7、2013年1月份，被告人王永清、贾某7以投资理财为借口，向贾某3借款100万元。截止案发，被告人王永清、贾某7共向贾某3支付12万元，余款至今未还。贾某3经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款0.7万余元。 8、2013年至2014年期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资、理财等理由为借口，分多次向蒋某借款，共计910万元，并于2015年9月份重新向蒋某出具借条（四张），约定的借款利率为月息2分。截止本案案发，被告人王永清、贾某7夫妇共计已向蒋某还本付息300余万元，剩余借款本息至今未还。蒋某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款3.67万余元。 9、2013年2月份至5月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为借口，分二次向王某1借款共计200万元，约定的借款利率均为月息2分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇共向王某1还本付息121.5万元，剩余借款本息至今未还。王某1经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款11.4万余元。 10、2013年4月份，被告人王永清以投资需要资金为由，分次向肖某借款总计135万元，并于2013年4月11日向肖某出具借条，约定利息为月息4分（2015年1月份以后约定利息为月息3分）。截止案发，被告人王永清向肖某还本付息的金额已经超过借款本金。肖某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款9万余元。 案发后，肖某出具谅解书，要求不追究被告人王永清的刑事责任。 11、2013年7月份至8月份期间，被告人王永清、贾某7以投资理财为由，分二次向黄某2借款，共计220万元，约定借款利率为月息4分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇向黄某2支付利息的总金额已经超过上述借款本金金额。黄某2经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款15.4万余元。 12、2013年8月份至2014年2月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为借口，先后二次向黄某3借款，共计借得150万元。其中100万元黄某3以何某名义出借，约定借款利率为月息2分；50万元黄某3以自己的名义出借，约定借款利率为月息3分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇向黄某3还本付息的总金额已经超过上述借款本金金额。黄某3、何某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款8.2万余元。 13、2013年至2016年期间，被告人王永清以投资理财为借口，先后分多次向周某3借款，共计借得145万元。截止案发，被告人王永清未向周某3归还过上述借款本息，周某3经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款1.01万余元。 14、2014年至2016年期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资、理财等理由为借口，先后多次向刘某借款，共计290万元。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇已向刘某支付上述借款的利息51.24万元，剩余借款本息至今未还。 15、2014年期间，被告人王永清以投资理财等理由为借口，分次向贾某4借款共计98万余元。截止案发，被告人王永清共向贾某4支付上述借款的利息40余万元，其余借款本息至今未还。贾某4经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款0.68万余元。 16、2014年5月份至2015年5月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资需要资金为由，分多次向贾某5借款，共计300余万元（2015年10月5日，双方经结算明确被告人王永清、贾某7夫妇尚欠贾某5借款本金295万元，并约定借款利率为月息2.5分）。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇已向贾某5支付上述借款的利息共计131.5万余元，其余借款本息至今未还。贾某5经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款32.4万余元。 17、2014年7月份，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为借口向魏某借款50万元，约定借款利率为月息1.5分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇已向魏某支付上述借款的利息9万元，其余借款本息至今未还。 18、2015年1月份，被告人王永清以投资理财为由，向朱某借款100万元，约定借款利率为月息2分。截止案发，被告人王永清已向朱某支付上述借款的利息32万元，其余借款本息至今未还。朱某经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款10.9万余元。 19、2015年4月份，被告人王永清、贾某7以投资需要资金为由，向张某1借款100万元，约定借款利率为月息1.5分。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇共向张某1支付该笔借款的利息13.5万元，剩余借款本息至今未还。张某1经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款6.5万余元。 20、2015年5月份，被告人王永清、贾某7夫妇以购房需要资金为借口，向周某2借款30万元。截至案发，被告人王永清、贾某7夫妇已向周某2归还借款本金16.9万元，剩余借款本金至今未还。 21、2015年5月份，被告人王永清、贾某7夫妇以需要资金周转为借口，向黄某1借款45万元，后由贾某7在2016年1月5日向黄某1出具借条一张，借条上未约定利息。截止案发，被告人王永清、贾某7未向黄某1归还该笔借款。黄某1经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款4.9万余元。 22、2015年9月份，被告人王永清以资金紧张为由，向陈某1借款200万元，约定借款利率为年息10%。截止案发，被告人王永清未归还、支付该笔借款本息。陈某1经民事诉讼，现已从人民法院领得执行款20.7万余元。 案发后，陈某1出具书面报告对被告人王永清表示谅解。 23、2016年1月份，被告人王永清、贾某7夫妇以需要资金周转为借口，向季某借款20万元。截止案发，被告人王永清、贾某7夫妇已支付该笔借款的利息2.99万元，其余借款本息至今未还。 本案案发后，侦查机关依法将被告人王永清、贾某7夫妇名下的浦江县时代商城C119不动产一宗、浙Ｇ×××××轿车一辆查封、扣押在案。 针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述，被告人供述，证人证言，借条，相关民事判决书，法院执行财产分配方案，户籍证明，到案经过等证据。公诉机关认为，被告人王永清以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗方法非法集资，且不能返还的集资款数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪依法追究其刑事责任。本案系共同犯罪，故还应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款。提请本院依法惩处。 被告人王永清对起诉书指控的犯罪数额及定性均持异议，其认为起诉书认定总的损失数额2485.2万元错误，根据起诉书指控为2273万元。对起诉书指控的借款金额没有异议，对部分还款金额有异议。其中向贾某1还款不止起诉书认定的25万元；向盛某实际还款300多万元；向周某1还款不止起诉书认定的145.87万元；向贾某3实际还款42万元；向王某1实际还款170万元；向周某3实际还款约30至40万元；向刘某实际还款200多万元；向贾某5实际还款200多万元；向朱某实际还款150万元；向周某2还款不止起诉书认定的16.9万元；向季某实际还款4万余元。徐某的借款是其妻子贾某7借的，其他借款都是其借的，其妻子贾某7不是共同犯罪。其借钱时说是投资理财，其认为投资理财是合法的，其没有对被害人讲是用于期货投资。有些被害人是主动借钱给其的。 辩护人沈卫东对起诉书指控的犯罪事实及定性均持异议，辩护意见为，1.本案第1、10、11、12起还本付息的金额已超过借款总金额，不应认定为犯罪数额，指控不能归还的总数额2485.2万元有误。根据证据证明，归还刘某有200多万元，公诉机关未能证明是刘某临时借用并归还给王永清夫妇的，应认定为被告人支付的本息。2.被告人王永清称大部分借款其妻子没有参与，贾某7只参与了部分借款，故只能认定为部分共同犯罪。3.被告人王永清借款的对象为亲戚、朋友等，不属于社会不特定人员，也没有向社会公开宣传。被告人王永清没有虚构事实，使用诈骗手段，借款理由均为投资理财，有些被害人是主动出借。4.被告人王永清不具有非法占有的目的，一直在支付利息，合计已支付2000多万元，被告人没有挥霍，故不应认定为集资诈骗罪。5.案发之前已经分配的执行款应予以扣除，起诉书中认定已经全部归还的，既不能认定为犯罪事实，也不应作为量刑情节考虑。部分债权人出具了谅解书。综上，希望法庭对被告人王永清以非法吸收公众存款定罪处罚。 经审理查明： 被告人王永清原系兰溪市农村合作银行工作人员。2008年起，被告人王永清开始向他人借款进行股票及之后的期货交易。2011年至2016年期间，被告人王永清伙同其妻贾某7（另案处理）利用其二人为银行工作人员的身份，以投资理财以及自身资金周转困难、生意投资需要资金、购房等理由，先后向被害人贾某1等社会不特定人员非法集资，并将集资款用于股票、期货交易、归还借款、支付高额利息等，截至案发，共造成集资款2187.17万元无法归还。具体犯罪事实如下： 1、2011年至2014年9月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为由，先后向被害人贾某1非法集资136万元，已归还25万元。截至案发，尚有111万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人贾某1的陈述，接受证据清单，借条，转账明细，银行账户交易明细，支付系统专用凭证，个人贷款借款借据，农村信用社抵押借款合同，法院执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 2、2011年6月份至2013年11月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为由，先后向被害人盛某非法集资300万元，已归还280.9万元。截止案发，尚有19.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人盛某的陈述，接受证据清单，借条，银行账户交易明细，法院执行分配方案，民事判决书，调解书，庭审材料。 3、2012年5月份至2015年1月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为由，先后向被害人周某1非法集资300万元，已归还145.87万元。截至案发，尚有154.13万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人周某1的陈述，接受证据清单，借条，汇款凭证，法院执行分配方案，挂失申请书，银行交易明细，民事调解书，庭审材料。 4、2012年8月份至2016年3月份期间，被告人王永清以投资缺少资金为由，先后向被害人贾某2非法集资260万元，已归还38.67万元。截至案发，尚有221.33万元未归还。 案发后，贾某2出具报告，要求不追究被告人王永清、贾某7夫妇的刑事责任。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人贾某2的陈述，接受证据清单及报告，法院执行财产分配方案，民事调解书，庭审材料。 5、2012年12月份，被告人王永清以购房需要资金为由，向被害人胡某非法集资80万元，由贾某7提供担保，已归还42.9万元。截至案发，尚有37.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，法院执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 6、2013年1月份，被告人王永清、贾某7以投资理财为由，向被害人贾某3非法集资100万元，已归还12.7万元。截至案发，尚有87.3万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人贾某3的陈述，银行账户交易明细，法院执行分配清单，民事判决书，庭审材料。 7、2013年至2014年期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资、理财为由，先后向被害人蒋某非法集资910万元，已归还303.67万元。截至案发，尚有606.33万元未归还 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人蒋某的陈述，借条，汇款凭证，执行分配清单，调解协议，民事判决书，庭审材料。 8、2013年2月份至5月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为由，先后向被害人王某1非法集资200万元，已归还132.9万元。截至案发，尚有67.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人王某1的陈述，银行账户交易明细，执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 9、2013年至2016年期间，被告人王永清以投资理财为由，先后向被害人周某3非法集资145万元，已归还1.01万元。截至案发，尚有143.99万元未归还。 案发后，周某3出具书面材料，对王永清、贾某7表示谅解，希望司法机关免予追究王永清、贾某7的刑事责任。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，民事判决书，庭审材料，执行分配方案，周某3的书面材料。 10、2014年至2016年期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资、理财等理由为由，先后向被害人刘某非法集资290万元，已归还171.24万元。截至案发，尚有118.76万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人刘某的陈述，接受证据清单，借条，银行账户交易明细清单，能够证明除已归还的51.24万元外，尚有200万元汇入刘某的账户，其中80万元为当天转账给贾也川，另有120万元为被告人王永清归还给刘某的借款本息。 11、2014年期间，被告人王永清以投资理财为由，先后向被害人贾某4非法集资98万余元，已归还40.68万元。截至案发，尚有57.32万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人贾某4的陈述，接受证据清单，借条，银行账户交易明细，民事判决书，庭审材料，法院执行分配方案。 12、2014年5月份至2015年5月份期间，被告人王永清、贾某7夫妇以投资需要资金为由，先后向被害人贾某5非法集资300余万元，已归还163.9万元。截至案发，尚有136.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人贾某5的陈述，接受证据清单，借条，汇款凭证，银行账户交易明细，交易查询结果单，法院执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 13、2014年7月份，被告人王永清、贾某7夫妇以投资理财为由，向被害人魏某非法集资50万元，已归还9万元。截至案发，尚有41万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人魏某的陈述，接受证据清单，借条，银行账户交易明细。 14、2015年1月份，被告人王永清以投资理财为由，向被害人朱某非法集资100万元，已归还42.9万元。截至案发，尚有57.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，法院执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 15、2015年4月份，被告人王永清、贾某7以投资需要资金为由，向被害人张某1非法集资100万元，已归还20万元。截至案发，尚有80万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人张某1的陈述，接受证据清单，借条，银行账户交易明细，法院执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 16、2015年5月份，被告人王永清、贾某7夫妇以购房需要资金为由，向被害人周某2非法集资30万元，已归还16.9万元。截至案发，尚有13.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人周某2的陈述，接受证据清单，借条，银行交易明细。 17、2015年5月份，被告人王永清、贾某7夫妇以需要资金周转为由，向被害人黄某1非法集资45万元，已归还4.9万元。截至案发，尚有40.1万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人黄某1的陈述，法院执行分配方案，民事判决书，庭审材料。 18、2015年9月份，被告人王永清以资金紧张为由，向被害人陈某1非法集资200万元，已归还20.7万元。截至案发，尚有179.3万元未归还。 案发后，陈某1出具书面报告对被告人王永清表示谅解。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，法院执行分配方案，谅解书，民事判决书，庭审材料。 19、2016年1月份，被告人王永清、贾某7夫妇以需要资金周转为由，向被害人季某非法集资20万元，已归还2.99万元。截至案发，尚有17.01万元未归还。 证明上述事实的证据有：被告人王永清的供述与辩解，被害人季某的陈述，接受证据清单，银行交易明细。 另查明，浦江县公安局于2018年1月24日对被告人王永清位于浦江县时代商城C119不动产予以查封，但该财产已被浦江县人民法院先行查封，查封期限为2017年3月10日起至2020年3月9日止。 证明本案事实的综合证据有： 1、证人贾某6的证言，证实其系贾某7的哥哥。其中国建设银行尾号3123的银行卡系其2013年1月份开户，开户后一直由王永清使用。其从没有使用过该银行卡，只是应王永清要求说是为了和别人打官司使用，所以给王永清出具过几个证明。其没有在永安期货公司开户过，只记得以前王永清带其去过义乌的一家期货公司，但当时有无办理开户手续记不清楚了。 2、证人吴某1的证言，证实其系王永清的妹夫。大概2012年或2013年的时候，王永清让其夫妇去银行办几张银行卡给他用，其和王某2就办了银行卡给王永清用。在建设银行办了3张卡，其中两张是其的名字，一张是王某2的名字。另外其在农村信用社尾号1131的银行卡在2012年左右交给王永清使用。其名下的浦江县永博水晶工艺品有限公司，开户在农村信用社。该公司办理过一个POS机，在2012年左右，其应王永清的要求，把这个POS机给王永清夫妇使用。 3、证人王某2的证言，证实其系王永清的妹妹。其通过律师向公安机关提交的《借款金额与已付本息清单》及《向各借款人付款的情况说明》，是王永清被抓之前放在一个双肩包里的，这个包是放在其家里的。王永清被抓以后，其在双肩包里发现了这些材料，于是就向王永清的律师提供了这些材料。其对这些材料中的内容是不知情的。其中国建设银行尾号5435的银行卡在开户后交给王永清使用，其没有使用过这张银行卡。另外，其丈夫吴某1也有银行卡交给王永清使用。 4、调取证据清单，期货交易清单，证实被告人王永清在2007年2月27日在永安期货股份有限公司义乌营业部开立期货账户，2010年开始期货交易，截止2017年12月31日，该账户入金83173354元（银行流入资金），出金71128460元（流出资金），期间手续费6398669.98元,盯市盈亏合计-5645423元，可用资金800.52元。贾某6在2013年1月31日在永安期货股份有限公司义乌营业部开立期货账户，截止2017年12月31日，该账户入金207830760元（银行流入资金），出金195673158元（流出资金），期间手续费7115278.3元,盯市盈亏合计-5041975元，可用资金348.7元。两个期货账户均由被告人王永清使用，2010年至2017年年底期间，在期货上至少损失了2400余万元。 5、浙信联干【2016】51号文件，证实被告人王永清至2016年9月14日起不再担任兰溪农村合作银行监事长职务，任兰溪农村合作银行副行级调研员。 6、病历材料，证实被告人王永清于2015年3月患有脑梗死的事实。 7、查封决定书，查封清单，不动产信息查询记录，证实被告人王永清及妻子贾某7名下位于浦江县产，贾某7名下车牌号为浙Ｇ×××××的汽车，现均被浦江县公安局查封。 8、被告人王永清及贾某7的银行账户查询记录，协助查询财产通知书、王永清部分银行交易流水，证实被告人王永清及贾某7名下银行账户内无可供执行的财产。王永清账户上的部分资金流向，其中有一部分资金流入浙商证劵股份有限公司。 9、各被害人的银行账户交易流水，贾某6、吴某1、王某2、陈某2、张某2、贾林凤、傅某、贾某8等人的银行账户交易流水，证实被告人王永清通过他人账户与各被害人账户资金往来的情况。 10、浦江县公安局公告，证实2017年10月30日，浦江县公安局在互联网“浦江网上110”发布公告，敦促本案涉案的被害人报案。 11、调取证据清单、王永清在浙商证券股份有限公司的开户资料、客户交易结算资金第三方存管业务协议、交易流水清单、对账单，证实被告人王永清在2000年10月26日在浙商证券股份有限公司开户进行炒股，所涉资金金额巨大，但目前该账户下资金仅剩300余元。 12、被告人王永清户籍证明、归案经过，证实被告人王永清的身份信息，2017年10月27日被告人王永清由浦江县人民法院执行局移交给浦江县公安局而到案。 以上证据均经庭审举证、质证，取证程序合法，内容客观真实，本院予以确认。 关于辩护人提出的本案定性为非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，被告人王永清以投资理财、购房等理由，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定人员集资并将所募集资金用于高风险的期货交易、支付前期所借款项的本息等，最终导致2187.17万元集资款无法归还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。辩护人所提被告人王永清的行为应当认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。 关于被告人及辩护人提出本案犯罪数额的辩解及辩护意见。经查，本案中起诉书指控被告人王永清向被害人徐某、肖某、黄某2、黄某3借款的金额已于案发前全部还清，故不应认定为犯罪事实。本案各被害人从某领取的执行款系被告人王永清合法财产拍卖后的款项，且被告人王永清主动要求部分被害人到法院起诉可以参与分配，也系案发前归还的，应当在犯罪数额中予以扣除。故被告人王永清及辩护人提出案发前已全部还清的款项及各被害人从某领取的执行款应当在犯罪数额中扣除的辩护意见，本院予以采纳。对辩护人提出归还刘某为171.24万元，经查属实，予以采纳，对被告人庭审中提出的其他已归还数额无相应证据予以证实，本院不予采信。 本院认为，被告人王永清单独或伙同他人以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。本案部分犯罪系共同犯罪。本案部分被害人对被告人王永清的行为予以谅解，可酌情从轻处罚。综上，根据被告人王永清的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王永清犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月27日起至2029年4月26日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。 二、查封在案的房产，依法予以处理，不足部分，责令被告人王永清退赔给各被害人。（详见清单） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张汝宵 人民陪审员  黄颖松 人民陪审员  方 渊 二〇一八年十月十日 代书 记员  冯婉君