山西省高级人民法院   刑事裁定书   （2018）晋刑终312号   原公诉机关山西省大同市人民检察院。   上诉人（原审被告人）曹义勋，男，1972年7月19日出生于河南省伊川县，汉族，高中文化，山西中驰担保有限公司法定代表人，住伊川县。2016年10月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被抓获归案，2016年10月19日被刑事拘留，同日被逮捕。现羁押于大同市第一看守所。   辩护人李改军，河南首正律师事务所律师。   山西省大同市中级人民法院审理大同市人民检察院指控原审被告人曹义勋犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，于二〇一八年六月二十二日作出（2017）晋02刑初45号刑事判决。宣判后，曹义勋不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。   原判认定，2012年6月，被告人曹义勋注册成立山西中驰担保有限公司，成为该公司法定代表人。2013年12月至2015年1月期间，被告人曹义勋未经批准，通过虚假宣传，承诺支付高额利息，以向洛阳宏凯置业有限公司和山西凯德鑫珠宝有限公司出借款项，并由山西中驰担保有限公司作为保证人为由，在大同市城区等地非法向社会公众吸收资金7224.3万元。其中，以洛阳宏凯置业有限公司借款的名义吸收曹尚海等200名被害人资金5152.9万元，除返还1002.6119万元利息外，曹义勋并未按照约定用途将所得资金出借给洛阳宏凯置业有限公司，而是大量转入个人账户，致使4150.2881万元资金不能返还；以山西凯德鑫珠宝有限公司借款的名义吸收安治东等90名被害人资金2071.4万元。   2013年4月，被告人曹义勋注册成立山西金瑞地担保有限公司。曹义勋为该公司的实际控制人。2013年7月至2014年12月期间，被告人曹义勋未经批准，通过对外宣传，承诺支付高额利息，以向洛阳祥合冶金辅料有限公司和山西凯德鑫珠宝有限公司出借款项，并由山西金瑞地担保有限公司作为保证人为由，在大同市矿区等地非法吸收安淑珍等72名被害人资金1538万元。   原判认定上述事实的证据有：   1、户籍证明，记载：曹义勋，男，1972年7月19日出生，汉族，住河南省××县号。   2、到案经过、抓获材料、临时羁押材料、情况说明，证明：2016年10月7日，大同市公安局矿区分局工作人员根据线索，在河南省洛阳市伊川县万豪酒店后居民小区内将涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人曹义勋抓获，并将曹临时羁押于河南省伊川县看守所，2016年10月13日，曹义勋被押解回山西省大同市，临时羁押于大同市矿区看守所，2016年10月19日，犯罪嫌疑人曹义勋被移送大同市公安局经侦支队，被羁押于大同市第一看守所。   3、李某1的基本情况、户籍证明、到案经过，证明：李某1，男，1991年2月15日出生，汉族，系山西中驰担保有限公司出纳及山西凯德鑫珠宝有限公司法人代表，住河南省××县号。2015年3月31日，在山西中驰担保有限公司位于大同市××区，被大同市公安局经侦支队民警抓获。   4、山西中驰担保有限公司工商资料，证明：该公司成立于2012年6月28日，注册资本5000万元，实收4000万元，住所地太原市小店区坞城村南环西路**，法定代表人曹义勋，为公司执行董事兼经理，股东为曹义勋（持股80%）、李磊（持股20%），经营范围依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务）；2012年7月9日，公司实收资本变更为5000万元；2012年7月18日，，公司住所地变更为大同市西环路西侧东方罗马城**商铺**2012年10月25日，公司注册资本、实收资本变更为8000万元；2012年10月30日，公司注册资本、实收资本变更为10100万元。   5、山西凯德鑫珠宝有限公司工商资料，证明：该公司成立于2013年12月18日，注册资本人民币5000万元，法定代表人李某1，为该公司执行董事兼经理，股东为曹义勋（持股80%）、李某1（持股20%），经营范围：珠宝、黄金、玉石、工艺礼品、饰品的投资及销售、会务会展服务、展览展示策划、组织文化交流活动，，住所地太原市小店区长治路******2013年12月24日，公司，公司住所地变更为大同市城区云中路北馨理想城**楼**商铺div>   2014年6月1日，经山西凯德鑫珠宝有限公司股东会同意，任命李磊为山西凯德鑫珠宝有限公司西环路分公司负责人，营业场所为大同市西环路西侧东方罗马城北区商铺3号。   6、洛阳宏凯置业有限公司工商资料、验资报告、年检报告书、情况说明，证明：该公司成立于2011年9月5日，注册资本1000万元，法定代表人潘宏凯，为公司执行董事兼经理，股东为潘宏凯（持股80%）、常元友（持股20%），住所，住所地为洛阳市西工区九都路香榭里阳光第03莱茵阁栋****范围，房地产开发经营、建材销售。   该公司2012年年检显示，全年销售收入26.68万元，纳税1.408万元，亏损4.58万元；因宏凯置业公司一直在西安开展经营活动，公司管理混乱，未在规定时间内接受年检，洛阳市工商局2012.10.29对其处以10000元罚款。2013年年检显示全年销售收入28.8万元，纳税1万元，亏损8.968万元。两次年检均显示有总资产997万余元；2014年检显示营业收入为0，纳税为0，亏损12万元。   洛阳市西工区地税局金谷园中心税务所情况说明一份，证实：洛阳宏凯置业公司在该所办理税务登记后，于2011年9月在该所缴纳注册资金印花税5000元，后一直未再办理税收申报，也联系不到该纳税人，也未办理税务登记注销手续，该所已将该单位认定为非正常户管理。   7、洛阳中驰投资管理有限公司工商材料，证明：该公司核准日期为2013年8月8日，法定代表人为吕喜平，注册资本2000万元，股东为吕喜平（占股60%）、李俊萍（占股40%），经营范围：对工业、商业、房地产业、交通运输业、旅游业的投资管理。经营场所：洛阳市西工业区九都路**香榭里阳光******。   8、伊川县西山明珠商务酒店有限公司，证明：该公司成立于2013年7月31日，注册资本1000万元，法定代表人曹义勋，股东为曹义勋（持股80%）、王占霞（持股20%），住所地伊川，住所地伊川县城关镇顺城街西段小型餐馆、宾馆。   9、曹义勋的离婚材料，证明：男方曹义勋与女方王占霞于2015年2月26日协议离婚，三个婚生子女由女方抚养，男方每月支付抚养费2500元；登记于男方名下的位于洛阳市××区号房屋一套归女方所有；银行贷款由男方偿还，婚姻期间所有债权债务由男方承担，与女方无关。   10、被害人吕某提供的材料   （1）投资借款协议，甲方洛阳美娅鞋业有限公司同乙方曹义勋于2014年8月27日签订此协议，内容：乙方自愿借款人民币2000万元给甲方，用于投资甲方设备及原材料采购。   （2）投资借款协议，甲方洛阳得天置业有限公司同乙方曹义勋于2013年12月10日签订此协议，内容：乙方自愿借款人民币4000万元给甲方，用于投资建设开发得福苑经适房项目。   （3）借条及身份证复印件，证明：李旭东于2014年1月10日借款30万元；于2014年3月17日借款20万元；王勤修于2013年2月21日向李磊借款10万元；常晓文于2013年11月19日向曹义昀借款50万元，期限半年；王勤修于2013年12月10日向曹义昀10万元。   10、肖世兰等人所写的自书证明，证明：2015年1月31日，在东方罗马城3号商铺中驰担保公司董事长办公室召开降息会议，曹义勋主张将客户利息从17%降至5%，其律师范某说明了曹义勋吸收存款后的资金去向，共1.3亿元，让广大客户放心。   11、李尚银、李培忠、杜成的情况说明、借款协议复印件，证明：2014年12月中旬因中驰公司拖欠客户利息，三人作为客户代表去西安和洛阳找到曹义勋和潘宏凯，曹、潘提供了资金去向证明，包括：2014年8月27日，洛阳美娅鞋业有限公司向曹义勋借款2000万元的协议；2013年12月10日、洛阳得天置业有限公司向曹义勋借款4000万元的协议；2014年10月25日刘平运借款900万元；2014年1月10日，李旭东借款30万元的借条；2013年2月21日，王勤修写的50万元的借条；2014年3月19日，李旭东写的20万元的借条；2013年12月10日，王勤修写的10万元的借条；2013年11月19日，常晓文写的50万元的借条等；另有刘平运借曹义勋900万元借款协议一份及刘平运购买商铺的合同一份，常记辉借曹义昀50万元借条一份，并称曹义勋等人带该三人去了项目工地考察。   12、伊川县人民法院民事案件流程管理信息表，证明：曹义昀因民间借贷纠纷于2015年4月27日将常继辉起诉至该院。   13、李小伟出具的情况说明、洛阳得天置业有限公司工商材料，证明：李小伟系洛阳得天置业有限公司法定代表人，其称不认识曹义勋，其公司和个人未向曹义勋借款4000万元。   14、郑照刚、洛阳美娅鞋业有限公司的情况说明、工商资料，证明：郑照刚为洛阳美娅鞋业有限公司法定代表人，其称本人及公司从未与曹义勋签订过投资借款协议。   15、刘平运的情况说明，称不认识曹义勋，未向曹借过款。   16、房屋租赁合同、情况说明，证明：曹义勋同张雪威于2012年6月19日签订房屋租赁合同，张雪威将位于大同市××路号商铺出租给曹义勋，期限10年，从2012年9月19日至2022年9月18日。年租金38万元。   曹义勋同李新润于2013年9月30日签订房屋租赁合同，李新润将位于大同市××路交汇处消防岗西南角北馨理想城1#楼下5号商铺出租给曹义勋，出租面积1685.79平方米，期限10年，从2014年1月1日至2023年12月31日，年租金246万元。2015年4月10日，李新润出具情况说明称，曹义勋支付了首年度租金，截止2015年3月31日，曹拖欠房租、水电、物业费63.5万元。   17、范新辉的情况说明，证明：范新辉于2017年2月25日出具该说明，内容：范新辉原为新乡市新辉展具有限公司法定代表人，公司同山西凯德鑫珠宝有限公司分别于2013年11月20日、2014年5月18日签订装修工程合同书两份，由新辉公司负责大同凯德鑫珠宝城的店面装修。其中2013年11月20日合同总造价为人民币500万元，后预算发生变更，双方于2014年3月22日签订变更单，金额为434万元。2014年5月18日合同工程造价为人民币78万元。两份合同总造价为人民币512万元。合同签订后，山西凯德鑫珠宝有限公司向新辉展具公司共计付款492万元。合同结束后，山西凯德鑫珠宝有限公司仍欠我公司款项20万元。   18、出入境记录查询结果，记载：2013年6月1日至2015年4月9日期间，曹义勋出境两次，其中去澳门一次。   19、潘宏凯的有关资料，显示：潘宏凯在洛阳市涧西世纪华阳花园房屋一套，124.47平米，已抵押给工商银行洛阳涧西支行，借款人为西山明珠酒店，抵押金额260万元。公安机关查封潘宏凯在西安市首创国际城34栋11101号住宅。   20、赵孝东的情况说明、及对账单，证明：2013年12月4日，曹义勋让李磊通过账号尾数2699工行卡转款170万元，赵于2013年12月6日通过其兴业银行卡向李磊账号尾数2699工行卡还款170.51万元。   21、郭晓鸽的情况说明及银行明细，证明：2014年3月3日至2014年9月29日期间，郭晓鸽丈夫李磊多次向郭打款合计7237845元，郭按照李的意思购买了短期工商银行理财产品。2014年3月25日至2014年10月8日间，郭按照李磊安排打入指定账户合计7700000元。   22、郭玉宝的情况说明，内容：2014年2月21日，我向曹义勋借款400万元，约定月利息3.5分，由刘红武担保。当日，曹义勋让李某1给我转款386万元（已经扣了第一个月利息14万元）。2014年4月9日，我要还款，曹义勋说让我把钱打到他妹妹曹义昀的卡上。我通过刘红武的工行卡于2014年4月9日、10日两天共向曹义昀转账3925350元。   23、李旭东的情况说明，证明：其于2013年11月-2014年期间，受朋友马贵森之托，以其本人及妻子常晓红名义向曹义勋借款三次共计100万元，利息三分五，马贵森已于2015年6月通过银行贷款归还曹义勋100万元借款及利息。   24、张军标的情况说明，证明：2013年至2014年底，其和朋友成立了伊川县民兴酒业。2014年9月29日，曹义勋向兴民酒业借款150万元，兴民酒业扣息后实际向曹义勋转款144.75万元，2014年10月28日，曹义勋让李磊还款47万元，曹义勋所欠的103万元后来分批次已结清。   25、常元友的情况说明，证明：2012或2013年，潘宏凯在洛阳注册宏凯置业公司和洛阳中驰投资公司，常元友给他当司机，用常的身份证在多家银行办理银行卡，卡由潘宏凯拿着。常元友没有参与潘宏凯公司的任何经营活动，其他情况不知情。其月工资为2000元。   26、协助查询通知书及交易明细（宏凯置业），证明：公安机关查询洛阳宏凯置业有限公司在工行洛阳分行的账户，显示其验资户（账号尾数648435）只在2011.9.5转入潘宏凯、常元友投资款1000万元，2011.9.7转出至宏凯置业公司的基本户（账号尾数为648585），同日1000万元全部转出至潘宏凯账户，截止2017年5月9日，宏凯置业公司验资户已注销，基本户已销户。无其他交易内容。   27、证人李某1的证言，其于2015年3月31日的证言：山西中驰担保公司的法人和投资人是曹义勋，股东有李磊，他好像占20%股份。该公司平时由聘请的经理杜某负责管理，副经理高某1，高某2负责公司卫生，李连琴是厨师，乔某名义上是会计，实际上公司也没账，就打杂。我负责后勤工作。公司业务就是有借款人、出资人，我们中间做个担保，由借款人支付利息。我在老家认识曹义勋，他说这边需要人，我就过来了。最近有担保公司跑路的事情，人们感到恐慌，需要向借款人拿回资金。因为我公司是做担保的，借款人那方退不了款，我公司有责任。投资人的钱确实打到了我们公司。办公桌里发现的《借款担保合同》是我签的，是老板曹义勋让我签的，资金打入我账户以后都由曹义勋管理使用，钱给谁了我不知道。我在凯德鑫公司担任法人代表，凯德鑫的投资人是曹义勋，他占80%，我占20%，其实这20%也是他出的，我没有出一分钱。在我办公室存放的收款收据、收款人是我的名字，这些收据是我本人开的，老板曹义勋通知我开的。以凯德鑫珠宝公司名义收取的个人存款归曹义勋支配。凯德鑫珠宝公司与中驰公司是同一投资人。凯德鑫所借的款用于什么我不清楚。我在中驰公司每月2000元报酬，在凯德鑫公司没有报酬。李磊在凯德鑫珠宝城没有职务，也没有报酬。   其于2015年6月3日的证言：中驰公司吸收的投资参与人的钱都打入了我的账户，共吸收多少钱我不知道。我不知道为何从我卡上给曹义昀汇100万元、给吕喜平汇300万元、给常元友汇70万元、给闫志英汇497万元，不是我汇的。我的卡不是我保管，但都在我车上放着。我在山西凯德鑫珠宝公司担任法人代表，有20%的股份，出资1000万元。这个公司借了投资参与人多少钱我不知道。洛阳宏凯置业有限公司的法人代表潘宏凯是我舅舅。借款合同上盖有洛阳宏凯置业公司的公章和潘宏凯的私章，不知道是谁盖的，空白合同上就有盖好的公章，是曹义勋给我的，空白合同是我保管。公司开业时潘宏凯来过大同。北馨理想城1单元3201和3202这两套房都是李磊去买的，钱是李磊支付的。3201这套房是上的我的名字，我去物业办理的手续。3202这套房上的王某的名字，她去物业办的手续。2015年1月，李磊安排我去物业，将3201这套房过户给一个客户（具体名字记不住了），另一套房现在的情况我不清楚。   其于2017年2月23日的证言：中驰公司成立过程我不清楚，法人代表是曹义勋，经理是杜某，副经理高某1，高某2和乔某是业务经理，乔某主要担任公司会计，我是公司司机，公司业务内容我不知道，资金收支情况我不知道。该公司吸收客户的资金全部进入我的银行账户，是曹义勋借用我的银行卡，其他不知道。曹义勋决定资金如何支出。凯德鑫珠宝公司的成立过程我不知道，法人代表是我，股东是曹义勋，我没有投资。店长是李春辉，我不参与该公司的任何经营活动，公司业务内容我不清楚，公司资金收支的情况我不清楚。2014年4月底，曹义勋没有让我经手办理从西安凯德鑫珠宝公司接手一批珠宝。我没有参与过进货和清点入库。   其于2015年12月4日的证言：2013年8月份大同市矿区金瑞地担保公司开业的时候，我和曹义勋去过一次，当时王明洋、鲁某在。2014年9月份，金瑞地旁边又开了家凯德鑫珠宝，开业的时候也是我跟曹义勋去的。金瑞地法人我见营业执照是鲁某，实际控制人是谁我不知道。矿区的凯德鑫是市里的凯德鑫的分公司，是在大同市工商局注册的，有负责人，没有法人。   28、证人乔某的证言，其于2015年3月31的证言：我是山西中驰担保有限公司的会计，给税务局报税，做工资表。中驰担保有限公司于2012年6月份成立的，办公地点在大同市××路商铺3号，法人代表是曹义勋，实际负责人是李某1，还有一个负责人是李磊，他们都是河南伊川县人，公司经理是杜某，公司副经理是高某1，公司出纳是高某2。法人代表曹义勋很少来公司，李某1实际操作公司的业务，李磊是公司负责人，李某1有事向李磊请示，杜某、高某2、高某1和我就是介绍客户，接待客户，打扫卫生，签合同开收条，李连琴做饭。中驰公司的业务就是与客户签订《借款担保合同》，以高于银行的利息向客户借钱，客户将钱打到李某1的银行卡上，客户拿银行的汇款凭条来公司，我们拿汇款凭条和李某1要合同和收据让客户签，合同一式两份。李某1的卡号是我们问李某1，再向客户提供，他基本每个银行都有账户。我们向亲戚和朋友介绍说山西中驰担保公司的利息高于银行，他们就来公司签合同了。是李磊让我们向客户介绍来中驰公司签订合同的，并且说谁介绍客户谁就有提成。在签订的《借款担保合同》上写的是借给洛阳宏凯置业有限公司和山西凯德鑫珠宝有限公司，凯德鑫珠宝公司的珠宝店在消防岗附近的北鑫理想城的门面房。宏凯置业公司的情况不清楚。我们大约有客户300人左右，我介绍了20多人，有我的亲戚、朋友，大约资金有400万元左右。我投入资金20万元。我不知道借款的用途。   其于2017年2月10日的证言：我是公司会计，我这没有公司账目。我平时做完的利息表都交给了李某1，公司报税是李磊安顿我每月扣杜某工资15元，作为公司的纳税金额申报，缴税也是李某1去办理。我是2012年11月去的公司，不知道中驰公司如何运作。借款合同上宏凯公司和凯德鑫公司的公章都是预先盖好的，空白合同是李某1给的。凯德鑫珠宝公司实际老板是曹义勋。我没有主动介绍别人投资，都是家人和亲戚知道我在公司上班，公司给的利息高，就在该公司投资了，在公司里就算在我的名下。共有16人，一共281.5万元。   29、证人杜某的证言，其于2015年5月4日的证言：我是山西中驰担保公司平时负责人，是曹义勋和潘宏凯让我负责日常工作，没有书面任命。该公司法人是曹义勋，李磊是公司股东，注册资金是一亿零一百万元。我是经理，张某是公司律师，高某1和高某2是公司业务员，李某1是公司出纳，负责公司钱物，乔某是公司会计，曹义勋不在公司时李磊负责全面工作。公司运作就是公司是担保方，投资参与人将钱交到李某1的卡上，后与公司签订合同，公司每月按合同约定的利率付款。具体是我公司给两家公司担保，一家是洛阳宏凯置业有限公司，法人代表是潘宏凯，一家是山西凯德鑫珠宝有限公司，法人代表是李某1。投资人数不清楚，大约签订了400份借款合同，金额大约有8000万元。月息一分七。公司印了宣传资料，有客户到公司了解情况时，给客户看这些材料，公司也通过显示屏宣传吸引客户。洛阳宏凯置业有限公司的法人是潘宏凯，他老来公司，他在西安开了一家陕西凯德鑫珠宝有限公司，2013年5月开业时，我和张某、高某1去看过。我亲戚朋友在公司投资2000万左右，我和家人也投资200万元，也是受害者。我每月工资5000元。公司账目平时由乔某做帐，做好后交给李某1。   其于2015年9月21日的证言：我在中驰公司担任经理，但我担任经理时曹义勋在大同，都是曹说了算。我是2012年9月去的该公司，这些河南人开公司租的是我小舅子李尚玉的房子，他认为这个公司不错，就介绍我去的。我给公司吸收了大约2000万元资金，给了我大约26万元返利。我以妻子李玉芬及儿子杜庆一、儿媳妇尚丽、女儿杜庆华、杜庆霞的名义共在公司投了246万元。投资款收回了大约有70万元，还有176万元的本金没有收回。   其于2017年2月14日的证言：曹义勋口头让我当经理负责公司日常管理，公司的人财物我都管不了，都是由曹义勋和李磊管理。不知道公司有没有账目。公司向客户借款后，资金的去向我不清楚，我当时认为公司注册资金雄厚，有实力，又只是承担担保责任，对当时公司行为没有过多考虑。借款合同上的洛阳宏凯公司和凯德鑫珠宝公司公章都是预先盖好的，是李某1给我们的。我在公司见过潘宏凯，2013年5月陕西凯德鑫珠宝有限公司开业时，邀请我们去过西安。2015年3月份，我给过吕某七张借款协议及借条的复印件，在我家给的吕某。2014年年底，公司运作出现问题后，曹义勋邀请杜成、李培忠、李尚银去西安和河南考察他投资的项目，他们三人考察完回来后，杜成给的我这些复印件。杜成说曹义勋在河南领他们看完经济适用房、鞋厂和门面房后，给他这些复印件。我以家人名义在公司投资241万元，其他亲戚朋友的名字我能记住，但投资多少我不清楚。   30、证人张某的证言，其于2015年5月5日的证言：于2012年10月至今在山西中驰担保有限公司担任法律顾问，平时负责合同的签订内容，是曹义勋和杜某让我担任法律顾问。该公司法人是曹义勋，李磊是股东，是公司主要负责人，曹义勋不在公司时是李磊负责全面工作，李某1是公司出纳，负责公司钱物。李磊不在公司时他负责公司管理。中驰公司吸收客户存款，借给其他单位，公司负责给客户付利息。借款单位主要是洛阳宏凯置业公司和山西凯德鑫珠宝公司。大约有300多人在中驰公司投资，金额8000万元左右。公司印制了宣传材料，也通过显示屏吸引客户。不清楚资金流向。   其于2015年9月9日的证言：我在山西中驰公司担任法律顾问，是2012年10月，曹义勋和杜某找我的。南郊区有关部门去公司检查，我给应对。我给公司吸收了200万元资金，我以妻子刘根婵名义投了10万元。我战友王光祥以我的名义投资了60万元。   其于2017年2月7日的证言：我是中驰公司法律顾问，平时负责协调公司对外事务，是杜某介绍去的，曹义勋和潘宏凯同我见面后让我当的公司法律顾问，享受公司副经理待遇。因为我在南郊区认识人较多，也在南郊区司法局当过领导，懂法律。我直接介绍过五个人在该公司投资，我侄子张国军投了10万元，战友崔洪文投了27万元，王光祥投了60万元。朋友龚来云投了3万元，我妻子刘根婵投了10万元。还有七个人去公司投资时认识我，也算我介绍的人在公司投资。分别是孙文秀10万元，朱国诚9万元，张利平38万元，王宏伟13万元，薛志华10万元，张永翠16万元，贾兴宪10万元。一共12个人，共计216万元。我在公司月工资3000元。   31、证人高某1的证言，其于2015年5月6日的证言：我在中驰担保公司负责签订合同，公司的法人代表是曹义勋，李磊是股东也是负责人，该公司日常管理是李某1负责，他负责给客户利息，掌握公司的财务。李磊是副总，杜某是雇佣经理，员工有我和高某1、乔某、李连琴。中驰公司吸收客户存款，借给其他单位，公司负责给客户付利息。借款单位合同上写的是洛阳宏凯置业公司和山西凯德鑫珠宝公司。大约有400人在中驰公司投资，金额8000万元左右。公司印制了宣传材料，也通过显示屏吸引客户。不清楚资金流向。李某1给了我一个U盘，里面有公司客户资料。U盘里2015年1月份利息表是山西中驰公司所有投资人的名单，以及金额利息。   其于2017年2月13日的证言：我是2012年11月经杜某介绍去的中驰投资公司，与客户签合同。借款合同上洛阳宏凯公司和凯德鑫珠宝公司的公章是预先盖好的空白合同，是李某1给的。凯德鑫珠宝公司实际老板是曹义勋。我名下介绍的投资人一共22人，加上我个人投资一共839.7万元。月工资3150元。   32、证人高某2的证言，其于2015年3月31日的证言：我在中驰公司担任业务员，公司法人代表是曹义勋，日常管理是李某1负责，李磊是副总，杜某是雇佣经理。客户是自己来投资的，利息一分五到一分七，每月20日通过银行将利息打入客户的卡上，支付利息由李某1负责，我没有介绍别人投资。   其于2017年2月13日的证言：我2014年4月应聘到中驰公司工作，打扫卫生做饭，有时间就帮他们填合同。中驰公司法人代表是曹义勋，李磊是公司股东，杜某负责公司全面工作，我帮助客户签订合同，李某1是出纳，负责公司钱物，乔某是公司会计，有时也帮客户签订合同。曹义勋不在时是李磊负责全面工作，李磊不在的时候李某1负责工作。中驰公司吸收客户存款，将吸收的存款借给其他单位，公司负责给客户付利息。借款单位主要是洛阳宏凯置业有限公司，法人代表是潘宏凯，另一家是山西凯德鑫珠宝公司，法人代表是李某1。我介绍过十个人在公司投资，连我一共11个，共85.7万元。每月工资1500元。   33、证言李春辉的证言，其于2015年4月7日所作：我于2013年4月初到大同市凯德鑫珠宝城应聘入职担任店长。5月8日正式开业。凯德鑫珠宝城董事长是曹义勋，总经理是李磊，法人是李某1，出纳王某。地址位于北。地址位于北馨理想城底商700平米左右。该店主要是店面珠宝销售，该店的月销售额大约平均在50万元左右，每次店面需要货品时，店长负责提供货品单，王某给配发货品。前半年的时候曹义勋、李磊、李某1、出纳王某基本都在店里，之后就是断断续续来，李某1和王某经常在。   34、证人王某的证言，其于2015年4月16日的证言：我于2014年4月份在凯德鑫珠宝城工作，负责出纳和货品管理，该珠宝城于2014年5月8日开业。法人代表是李某1，他是挂名法人，实际经营人是我姑父曹义勋，是曹义勋投资的。当曹义勋不在时，由李磊负责管理，我们都听李磊的。我负责财务。山西凯德鑫珠宝有限公司的平时的现金营业额交给我，刷卡的营业额放在公司的对公账户上，扣除公司日常开销后，剩余的钱曹义勋让我转给谁，我就转给谁。凯德鑫没有吸收公众存款，是黄金投资，在我们公司有6个客户投资，共310万元。我负责给客户利息，客户资金曹义勋用了。   其于2017年2月28日的证言：我是2014年5月凯德鑫珠宝公司开业时去的，负责出纳工作。开业时大概进了有两千多万元的货，主要是在深圳、广州等地进货，翡翠有一部分是从缅甸进的货。2014年4月山西凯德鑫珠宝公司收到西安凯德鑫珠宝有限公司珠宝首饰484件，价值15739602元（西安凯德鑫公司报价）。公司进货由货品管理员蔡蕾负责清点入库，清单由我保存。蔡蕾是河南信阳人。截止到2015年3月，公司总共进了多少钱的货我不清楚，卖了多少钱我也记不清了。公司的收入、支出都是曹义勋决定，李某1、李磊不参与公司的经营活动。山西凯德鑫珠宝公司是西安凯德鑫珠宝公司的分店，所有黄金、珠宝、玉器进货由西安凯德鑫珠宝公司负责，货款由山西凯德鑫公司直接付给供货商。山西凯德鑫珠宝公司是曹义勋投资的，不是现金投资。在公司账目上我开的收据里收到曹义勋现金500.5万元不是曹义勋给的现金。当时为了平账才这样记的（在申报税时需要有资金来源）。山西凯德鑫珠宝公司进货的资金都是山西中驰担保公司给转来的。   王某另提供山西凯德鑫珠宝有限公司从西安凯德鑫珠宝有限公司黄金、珠宝、玉器明细清单一份。金额合计4214158元，黄金3033克，其中92件翡翠注明“未付”。   35、证人范某的证言，其于2017年4月26日所作：我和曹义勋是雇佣（委托）关系，是伊川县的律师关平亮介绍说去帮曹谈分期还款问题，去大同之前不认识。2015年1月31日，我陪曹义勋在大同市东方罗马城商铺中驰公司办公室开过客户见面会。当时曹义勋委托我把资金去向说清楚，资金去向都是曹义勋向客户们作介绍。根据曹义勋和李某1非常肯定地说鞋厂投资2000万元，安置房8000万元，私人借款1000万元，凯德鑫珠宝有上亿资产，完全有偿还能力。我说客户们可以派代表去核实资产情况，假如曹义勋有还款能力的话，可以给他一个还款期限，尽量挽回客户损失。2015年1月中旬去的大同，呆了半个月，跟客户说，我保证曹义勋能到大同和客户们见面。后面起草分期还款合同书，我没有参与。在会上介绍曹义勋资金去向即1、洛阳市得天置业有限公司借款4000万元；2、洛阳美娅鞋业公司借款2000万元；3、外借款900万元，有对方门面房作抵押；4、山西凯德鑫珠宝行投资6000万元；5、个人借款6笔共计120万元，共计1.3亿元。这些投资去向都是根据曹义勋说的，都是曹义勋提供给我的借据、文件、凯德鑫珠宝行运营情况，这些我都见到是复印件。曹义勋委托我办理这件事委托费五万元，是通过李某1打到我的账户。我作为律师，当时受当事人委托，提供非诉讼调解，并不知道曹义勋的行为涉嫌犯罪，否则就不会去参加该事件。   36、大同市第一看守所犯罪线索转递函、王耀伟的检举材料及证言，王耀伟证明：其曾与曹义勋在同一监室关押，从曹义勋老乡左圈口中得知曹义勋所犯集资诈骗罪一案的部分资金去向，曹有伍仟万元左右没有投资，也没有任何买卖交易，而是把钱放在西安一个做玉器的老板手里，这个老板就是曹义勋玉器店合作供货的人。曹义勋因害怕以集资诈骗定性，让律师或者其他渠道带话出去，做假蒙混公安机关。   37、被害人陈述、报案材料、案件调查登记表、借款借据、收据、担保函、还款计划书、银行账户明细、借款担保合同、情况说明等，证明：2013年12月至2014年11月间，山西中驰担保有限公司通过对外虚假宣传，许以高息回报（月利息1.7%左右），与被害人（出借人）签订借款担保合同，吸收公众存款。除支付少部分利息外，大部分被吸收的款项无法偿还。借款担保合同有三方主体：出借人（各被害人）、借款人洛阳宏凯置业有限公司或山西凯德鑫珠宝有限公司、保证人山西中驰担保有限公司。合同约定，出借人一次性向借款人交付全部款项，借款人有偿还本息的义务，保证人对借款人的借款承担连带保证责任，对借款人提交的与借款相关的全部资料的真实性、合法性进行审查，要求借款人提供反担保，并办理相关法律手续，对借款人进行保后管理、风险监控、借款催收、依法追偿。   被害人以现金或转账方式将资金交给山西中驰担保有限公司的李某1等人。   部分被害人陈述，利息收到了2014年12月份,2015年1月降了利息，之后就收不到了，本金没有归还，并不了解借款人洛阳宏凯置业有限公司或山西凯德鑫珠宝有限公司的真实情况。   山西中驰担保有限公司吸收被害人款项具体数额见以下二表：   山西中驰担保有限公司吸收被害人款项统计表（一）   （以洛阳宏凯置业有限公司为借款人）   序号报案人报案金额（万元）合同登记人合同金额（万元）借款人（有限公司）签订时间已领利息（元）报案金额扣减利息后金额（元）   1曹尚海199曹尚海56洛阳宏凯置业2014.3.283143401675660   曹尚海55洛阳宏凯置业2014.3.31   曹尚海7洛阳宏凯置业2014.4.3   曹尚海81洛阳宏凯置业2014.4.6   2曹伟4曹伟4洛阳宏凯置业2014.1.138XXXX****   3曹霞5曹霞5洛阳宏凯置业2014.11.4195048050   4曾润英16曾润英10洛阳宏凯置业2014.1.2924960105040   曾润英3洛阳宏凯置业2014.1.2   霍雅儒3洛阳宏凯置业2014.7.142XXXX****   5柴君25柴君25洛阳宏凯置业2013.12.1756500193500   6陈建国13陈建国13洛阳宏凯置业2014.3.1922750107250   7陈林6赵玉兰3洛阳宏凯置业2014.1.111000050000   陈林3洛阳宏凯置业2014.1.11   8陈庆国50陈庆国50洛阳宏凯置业2014.7.15144500355500   9陈霞10陈霞10洛阳宏凯置业2014.7.21870081300   10陈艳如4陈艳如4洛阳宏凯置业2014.3.197XXXX****   11崔洪文24崔洪文12洛阳宏凯置业2014.7.2410800109200   崔洪文12洛阳宏凯置业2014.9.304128078720   12崔文军6崔文军6洛阳宏凯置业2014.9.124XXXXXXXX   13邓羽忠5邓羽忠5洛阳宏凯置业2014.10.29195048050   14杜成章20杜成章20洛阳宏凯置业2014.9.2220000180000   15杜德国20杜德国20洛阳宏凯置业2014.3.1473400126600   16杜庆华40杜庆华10洛阳宏凯置业2014.2.24111650288350   杜庆华5洛阳宏凯置业2014.2.28   杜庆华5洛阳宏凯置业2014.10.14   杜庆华5洛阳宏凯置业2014.11.17   杜庆华5洛阳宏凯置业2014.5.1   杜庆华10洛阳宏凯置业2013.12.16   17杜庆霞5杜庆霞5洛阳宏凯置业2014.7.151555034450   18杜庆一42杜庆一42洛阳宏凯置业2014.10.11198660221340   19杜文举32杜文举32洛阳宏凯置业2014.4.451680268320   20杜晔洵15杜晔洵5洛阳宏凯置业2014.2.245865091350   杜晔洵10洛阳宏凯置业2014.2.24   21段丽君10段丽君10洛阳宏凯置业2014.8.201325086750   22段秀兰110段秀兰110洛阳宏凯置业2014.11.11187001081300   23樊英辉23樊英辉23洛阳宏凯置业2014.2.1987170142830   24范树芳18范树芳18洛阳宏凯置业2014.6.522320157680   25方月琴33方月琴33洛阳宏凯置业2014.1.1468970261030   26丰利虹5丰利虹5洛阳宏凯置业2014.7.195XXXX****   27高翠荣7高翠荣7洛阳宏凯置业2014.4.232415045850   28高磊30高磊30洛阳宏凯置业2014.4.1751000249000   29高尚礼30高尚礼10洛阳宏凯置业2014.7.1858300241700   高尚礼20洛阳宏凯置业2014.3.28   30高淑慧30高淑慧30洛阳宏凯置业2014.1.2062700237300   31高某134高某16洛阳宏凯置业2014.9.27103240236760   高某15洛阳宏凯置业2014.11.3   高某123洛阳宏凯置业2014.1013   32高某27高某24洛阳宏凯置业2014.4.1800062000   高某23洛阳宏凯置业2014.9.27   33苟东平5苟东平5洛阳宏凯置业2014.8.4425045750   34谷凤兰16谷凤兰3洛阳宏凯置业2014.4.1615250144750   谷凤兰3洛阳宏凯置业2014.6.23   谷凤兰5洛阳宏凯置业2014.8.26   谷凤兰5洛阳宏凯置业2014.8.26   35谷凤霞6谷凤霞3洛阳宏凯置业2014.9.113XXXXXXXX   谷凤霞3洛阳宏凯置业2013.12.3   36谷盛清10谷盛清5洛阳宏凯置业2014.5.93280067200   谷盛清5洛阳宏凯置业2014.7.11   37谷轶敏13谷轶敏10洛阳宏凯置业2014.10.166780123220   谷轶敏3洛阳宏凯置业2014.10.16   38顾秀兰24顾秀兰3洛阳宏凯置业2013.12.2627040212960   顾秀兰3洛阳宏凯置业2014.1.14   顾秀兰11洛阳宏凯置业2014.7.1   顾秀兰7洛阳宏凯置业2014.11.17   39郭桂芳25郭桂芳5洛阳宏凯置业2014.2.2841200208800   郭桂芳10洛阳宏凯置业2014.3.8   郭桂芳10洛阳宏凯置业2014.9.14   40郭菊萍20郭菊萍20洛阳宏凯置业2014.6.1124800175200   41郭伟50郭伟50洛阳宏凯置业2014.6.1662000438000   42韩登有3韩登有3洛阳宏凯置业2014.3.165XXXXXXXX   43韩符仙10韩符仙10洛阳宏凯置业2013.12.112090079100   44韩桂华5韩桂华5洛阳宏凯置业2014.3.151785032150   45韩荣6韩荣3洛阳宏凯置业2014.9.26168028320   韩荣3洛阳宏凯置业2014.3.165XXXXXXXX   46韩勇20韩勇20洛阳宏凯置业2014.7.1462200137800   47郝菊惠9郝菊惠3洛阳宏凯置业2014.11.136XXXX****   郝菊惠6洛阳宏凯置业2014.9.14   48郝连爱25郝连爱25洛阳宏凯置业2014.7.826750223250   49郝秀兰3郝秀兰3洛阳宏凯置业2014.9.182XXXX****   50何启莲4.7刘奎4.7洛阳宏凯置业2014.11.71941127589   51何天林10何天林10洛阳宏凯置业2014.7.31730092700   52黄静160黄忠志140洛阳宏凯置业2014.10.23722300677700   黄静20洛阳宏凯置业2014.10.2148600151400   53黄仙桃19黄仙桃3洛阳宏凯置业2013.12.1436240153760   黄仙桃16洛阳宏凯置业2014.10.15   54黄鲜花9黄鲜花5洛阳宏凯置业2014.8.151422075780   黄鲜花4洛阳宏凯置业2014.11.15   55黄鲜荣29黄鲜荣4洛阳宏凯置业2014.6.194XXXX****   黄鲜荣12洛阳宏凯置业2014.1.172508094920   黄鲜荣13洛阳宏凯置业2014.3.1622750107250   56黄银花52.5黄正霞5洛阳宏凯置业2014.10.132XXXX****   黄银花15洛阳宏凯置业2014.10.1546215428785   黄银花20洛阳宏凯置业2014.10.13   黄银花12.5洛阳宏凯置业2014.7.24   57黄元胜6.5黄元胜6.5洛阳宏凯置业2014.10.171787547125   58纪利霞32.5纪利霞7.5洛阳宏凯置业2014.4.2450075274925   纪利霞25洛阳宏凯置业2014.4.12   59贾素兰140贾素兰60洛阳宏凯置业2014.3.4442200957800   贾素兰60洛阳宏凯置业2014.7.30   贾素兰20洛阳宏凯置业2014.10.9   60解学礼3解学礼3洛阳宏凯置业2014.1.146XXXX****   61景志刚6景志刚6洛阳宏凯置业2014.6.20744052560   62康杰34康杰34洛阳宏凯置业2014.1.3165280274720   63孔令慧15孔令慧15洛阳宏凯置业2014.9.2339000111000   64李博5李博5洛阳宏凯置业2014.1.151045039550   65李彩霞30李彩霞30洛阳宏凯置业2013.12.264200235800   66李翠花30李翠花30洛阳宏凯置业2014.4.2140800259200   67李江叶15.7李江叶5.4洛阳宏凯置业2014.7.5577848222   王金凤7.3洛阳宏凯置业2014.5.141553887462   王金凤3洛阳宏凯置业2014.5.25   68李培宏5李培宏5洛阳宏凯置业2014.3.191XXXX****   69李素兰20李素兰20洛阳宏凯置业2014.1.3037400162600   70李晓梅40李晓梅20洛阳宏凯置业2014.3.1276800323200   李晓梅20洛阳宏凯置业2013.12.23   71李秀花5李秀花5洛阳宏凯置业2014.2.7960040400   72李彦茹26李美玲20洛阳宏凯置业2014.3.534000226000   李彦茹6洛阳宏凯置业2014.10.31   73李永斌40李永斌30洛阳宏凯置业2014.2.663200336800   李永斌10洛阳宏凯置业2014.8.15   74李永林30李永林30洛阳宏凯置业2014.11.612300287700   75李永武50李永武10洛阳宏凯置业2014.3.340000460000   李永武10洛阳宏凯置业2014.3.3   李永武20洛阳宏凯置业2014.4.2   李永武10洛阳宏凯置业2014.11.14   76李玉娥130李玉娥10洛阳宏凯置业2013.12.31451001154900   李玉娥15洛阳宏凯置业2013.12.10   李玉娥30洛阳宏凯置业2014.10.15   李玉娥20洛阳宏凯置业2014.10.28   李玉娥30洛阳宏凯置业2014.6.13   李玉娥15洛阳宏凯置业2014.6.24   李玉娥10洛阳宏凯置业2014.5.15   77李玉芬61李玉芬5洛阳宏凯置业2014.10.29191390418610   李玉芬10洛阳宏凯置业2014.5.5   李玉芬6洛阳宏凯置业2014.7.27   李玉芬10洛阳宏凯置业2014.9.27   李玉芬20洛阳宏凯置业2014.10.12   李玉芬10洛阳宏凯置业2014.1016   78梁京喜50梁京喜50洛阳宏凯置业2013.12.9107000393000   79刘板板3刘板板3洛阳宏凯置业2014.7.24229527705   80刘斌30刘斌10洛阳宏凯置业2014.1.1642300257700   刘斌10洛阳宏凯置业2014.3.17   刘斌10洛阳宏凯置业2014.10.17   81刘根婵10刘根婵10洛阳宏凯置业2014.8.161750082500   82刘贵芳18刘贵芳18洛阳宏凯置业2014.11.193960176040   83刘金叶3刘金叶3洛阳宏凯置业2014.7.1321026790   84刘美亚4刘美亚4洛阳宏凯置业2014.4.125XXXXXXXX   85刘美枝49刘美枝10洛阳宏凯置业2014.3.535060454940   刘美枝11洛阳宏凯置业2014.11.9   刘美枝7洛阳宏凯置业2014.11.1   刘美枝10洛阳宏凯置业2014.9.17   刘美枝11洛阳宏凯置业2014.7.19   86刘青泉80刘青泉20洛阳宏凯置业2014.7.1465030734970   刘青泉15洛阳宏凯置业2014.8.1   刘青泉17洛阳宏凯置业2014.9.15   刘青泉20洛阳宏凯置业2014.9.15   刘青泉8洛阳宏凯置业2014.11.10   87刘伟10刘伟10洛阳宏凯置业2014.5.161410085900   88刘一7刘一7洛阳宏凯置业2014.7.1749062510   89刘永仁13杨丽芳10洛阳宏凯置业2013.12.92210077900   刘永仁3洛阳宏凯置业2014.1.7612023880   90刘永智20刘永智20洛阳宏凯置业2014.10.1793600106400   91刘玉英10刘玉英5洛阳宏凯置业2014.1.161785082150   刘玉英5洛阳宏凯置业2014.4.9   92罗润元5罗润元5洛阳宏凯置业2014.3.138XXXX****   93吕某48常辰霞3洛阳宏凯置业2013.12.156XXXX****   吕某3洛阳宏凯置业2014.2.21510024900   吕某3洛阳宏凯置业2014.4.184XXXX****   吕某15洛阳宏凯置业2014.7.1115300134700   常学婧7洛阳宏凯置业2014.10.1357066430   吕某4洛阳宏凯置业2014.8.26272037280   吕某3洛阳宏凯置业2014.7.8306026940   常莲10洛阳宏凯置业2014.8.21680093200   94马翠叶4马翠叶4洛阳宏凯置业2014.10.112XXXXXXXX   95马贵龙60马贵龙60洛阳宏凯置业2014.1.20113000487000   96马健鹏150马健鹏20洛阳宏凯置业2014.3.262370001263000   马健鹏20洛阳宏凯置业2014.3.26   马健鹏20洛阳宏凯置业2014.3.26   马健鹏20洛阳宏凯置业2014.3.26   马健鹏20洛阳宏凯置业2014.3.26   马健鹏20洛阳宏凯置业2014.3.26   马健鹏30洛阳宏凯置业2014.3.26   97马清73赵芝梅43洛阳宏凯置业2013.12.16108230321770   赵芝梅30洛阳宏凯置业2013.12.1667800232200   98马亚宁14马亚宁4洛阳宏凯置业2014.6.189370130630   马亚宁3洛阳宏凯置业2014.10.17   马亚宁7洛阳宏凯置业2014.11.14   99马云30马云5洛阳宏凯置业2014.4.2327850272150   马云10洛阳宏凯置业2014.11.19   马云15洛阳宏凯置业2014.5.12   100穆军丽3穆军丽3洛阳宏凯置业2013.12.146XXXX****   101倪先成10倪先成10洛阳宏凯置业2014.11.162380076200   102牛智军6牛智军6洛阳宏凯置业2014.1.61254047460   103潘素霞12潘素霞12洛阳宏凯置业2014.5.1616920103080   104庞羽9庞羽3洛阳宏凯置业2014.11.161326076740   庞羽6洛阳宏凯置业2014.1.5   105齐小花20齐小花20洛阳宏凯置业2014.4.1969000131000   106齐新民9齐新民4洛阳宏凯置业2014.1.131456075440   齐新民5洛阳宏凯置业2014.6.19   107乔晓东6乔晓东6洛阳宏凯置业2014.1.181224047760   108乔某20乔某3洛阳宏凯置业2013.12.3030300169700   乔某17洛阳宏凯置业2014.5.13   109乔子清25乔子清5洛阳宏凯置业2014.1.622000228000   乔子清5洛阳宏凯置业2014.5.13   乔子清15洛阳宏凯置业2014.10.24   110屈佳吉10.7屈佳吉3.7洛阳宏凯置业2014.6.159XXXX****   屈佳吉4洛阳宏凯置业2014.8.8   屈佳吉3洛阳宏凯置业2014.10.20   111任福20任福20洛阳宏凯置业2014.5.2523800176200   112任维100任维50洛阳宏凯置业2014.10.2122000978000   任维20洛阳宏凯置业2014.10.21   任维30洛阳宏凯置业2014.10.21   113尚丽68尚丽10洛阳宏凯置业2014.10.28115940564060   尚丽10洛阳宏凯置业2014.2.6   尚丽13洛阳宏凯置业2014.3.31   尚丽15洛阳宏凯置业2014.4.8   尚丽10洛阳宏凯置业2014.4.27   尚丽10洛阳宏凯置业2014.5.1   114尚美云3尚美云3洛阳宏凯置业2014.7.24705022950   115宋建通40宋建通40洛阳宏凯置业2014.9.2620400379600   116宋学英50宋学英50洛阳宏凯置业2014.4.370500429500   117孙娇15孙娇15洛阳宏凯置业2014.3.2026250123750   118孙文秀10孙文秀10洛阳宏凯置业2014.7.151350086500   119孙晓桐10孙晓桐10洛阳宏凯置业2014.6.131240087600   120仝文艾15仝文艾5洛阳宏凯置业2014.2.119XXXXXXXX   仝文艾10洛阳宏凯置业2014.6.141240087600   121仝云兵25仝云兵3洛阳宏凯置业2014.2.2525220224780   仝云兵12洛阳宏凯置业2014.10.14   仝云兵4洛阳宏凯置业2014.2.25   仝云兵6洛阳宏凯置业2013.12.10   122汪宏伟13汪宏伟13洛阳宏凯置业2014.1.427170102830   123汪丽阳12魏福明9洛阳宏凯置业2014.1.1320000100000   魏福明3洛阳宏凯置业2014.11.4   124王翠4王翠4洛阳宏凯置业2014.1.29768032320   125王翠梅10王翠梅10洛阳宏凯置业2014.4.151410085900   126王福8王福8洛阳宏凯置业2014.3.315238027620   127王海丽13王海丽13洛阳宏凯置业2014.1.1524960105040   128王佳10王佳6洛阳宏凯置业2014.4.181104088960   王佳4洛阳宏凯置业2014.10.24   129王建新17王建新5洛阳宏凯置业2014.3.616490153510   王建新3洛阳宏凯置业2014.5.16   王建新4洛阳宏凯置业2014.10.22   王建新5洛阳宏凯置业2014.11.17   130王敏佳10王敏佳10洛阳宏凯置业2014.4.151410085900   131王清茹13王清茹4洛阳宏凯置业2014.4.2617010112990   王清茹3洛阳宏凯置业2014.4.27   王清茹6洛阳宏凯置业2014.6.18   132王荣73王荣51洛阳宏凯置业2013.12.7141760588240   王荣11洛阳宏凯置业2014.2.6   王荣6洛阳宏凯置业2014.3.14   王荣5洛阳宏凯置业2014.8.22   133王淑珍6王淑珍6洛阳宏凯置业2014.1.112592034080   134王玉成15王玉成10洛阳宏凯置业2014.1.2927950122050   王玉成5洛阳宏凯置业2014.3.19   135王玉梅10王玉梅10洛阳宏凯置业2014.1.34130058700   136吴凤英17吴凤英5洛阳宏凯置业2014.4.1716660153340   吴凤英3洛阳宏凯置业2014.4.28   吴凤英3洛阳宏凯置业2014.5.12   吴凤英6洛阳宏凯置业2014.11.25   137吴荣9吴荣6洛阳宏凯置业2014.8.152178068220   吴荣3洛阳宏凯置业2013.12.17   138吴润先15吴润先15洛阳宏凯置业2014.10.148400141600   139吴月林30吴月林10洛阳宏凯置业2014.5.539100260900   吴月林20洛阳宏凯置业2014.4.11   140武思艳20武思艳20洛阳宏凯置业2014.3.1835000165000   141肖世兰8肖世兰8洛阳宏凯置业2014.7.197XXXX****   142谢彩萍5谢彩平5洛阳宏凯置业2014.1.82040029600   143谢春娥33谢春娥18洛阳宏凯置业2014.1.28127740202260   谢春娥12洛阳宏凯置业2014.1.11   谢春娥3洛阳宏凯置业2014.10.18   144邢荣坤60邢荣坤60洛阳宏凯置业2014.6.1764200535800   145徐文斌40徐文斌40洛阳宏凯置业2014.1.388400311600   146许吉元10许吉元10洛阳宏凯置业2014.2.193790062100   147许孝刚81许孝刚30洛阳宏凯置业2014.8.4220690589310   许孝刚16洛阳宏凯置业2014.1.10   许孝刚35洛阳宏凯置业2014.9.29   148许孝先280许孝先100洛阳宏凯置业2014.5.31323000677000   许孝先100洛阳宏凯置业2014.11.25226000774000   许孝先50洛阳宏凯置业2014.5.31164000336000   许孝先30洛阳宏凯置业2014.7.3088200211800   149薛雁来12薛雁来6洛阳宏凯置业2013.12.162448095520   薛雁来6洛阳宏凯置业2014.1.13   150薛志毅12薛志毅4洛阳宏凯置业2014.1.2717940102060   薛志毅5洛阳宏凯置业2014.2.1   薛志毅3洛阳宏凯置业2014.11.24   151杨凤花10杨凤花10洛阳宏凯置业2013.12.114080059200   152杨桂萍11杨桂萍3洛阳宏凯置业2014.11.101789092110   杨桂萍8洛阳宏凯置业2014.1.10   153杨建春8杨建春8洛阳宏凯置业2014.1.191672063280   154杨菊兰18杨菊兰15洛阳宏凯置业2014.5.828440151560   杨菊兰3洛阳宏凯置业2014.11.18   155杨连琴10杨连琴10洛阳宏凯置业2014.1.92090079100   156杨巧林9杨巧林9洛阳宏凯置业2014.3.311422075780   157杨青40杨青40洛阳宏凯置业2013.12.1190400309600   158杨润喜14赵月娥8洛阳宏凯置业2014.3.528840111160   赵月娥6洛阳宏凯置业2014.8.13   159杨维莉27杨维莉6洛阳宏凯置业2014.2.2888905181095   杨维莉6洛阳宏凯置业2014.5.11   杨维莉15洛阳宏凯置业2014.8.15   160杨文霞20杨文霞10洛阳宏凯置业2014.1.211870081300   李美平10洛阳宏凯置业2013.12.102040079600   161杨喜兰30杨喜兰10洛阳宏凯置业2014.3.1757600242400   杨喜兰20洛阳宏凯置业2014.7.18   162杨晓霞12杨晓霞12洛阳宏凯置业2014.2.212100099000   163杨秀珍20杨秀珍20洛阳宏凯置业2014.2.179200120800   164姚海涛30姚海涛10洛阳宏凯置业2014.5.2535700264300   姚海涛20洛阳宏凯置业2014.5.25   165姚瑛5姚瑛5洛阳宏凯置业2014.8.194XXXX****   166于粉粉3于粉粉3洛阳宏凯置业2014.9.6714022860   167贠英10贠英10洛阳宏凯置业2014.1.202090079100   168苑凤娥12.6苑凤娥5.6洛阳宏凯置业2013.12.17056000   郭鹏飞7洛阳宏凯置业2014.1.18070000   169昝翠花20昝翠花20洛阳宏凯置业2014.7.1121400178600   170张彩霞15张彩霞15洛阳宏凯置业2014.10.1928350121650   171张国军5张国军5洛阳宏凯置业2014.6.196XXXX****   172张华50张华50洛阳宏凯置业2014.4.2068000432000   173张慧兵40.5张慧兵40.5洛阳宏凯置业2014.4.1163965341035   174张建军20张建军20洛阳宏凯置业2014.5.848600151400   175张建永60张建永60洛阳宏凯置业2014.4.1894800505200   176张某47张某20洛阳宏凯置业2013.12.190000380000   张某10洛阳宏凯置业2014.10.4   张某17洛阳宏凯置业2014.5.31   177张利平28张利平23洛阳宏凯置业2014.10.1570250209750   张利平5洛阳宏凯置业2014,1.15   178张连10张连10洛阳宏凯置业2014.9.127XXXXXXXX   179张宁10.4张宁5洛阳宏凯置业2014.11.104XXXXXXXX   张宁5.4洛阳宏凯置业2014.11.13   180张全根30张全根30洛阳宏凯置业2014.1.3131100168900   181张文元15张文元5洛阳宏凯置业2014.2.2813650136350   张文元10洛阳宏凯置业2014.11.17   182张晓雯5张晓雯5洛阳宏凯置业2014.11.111105038950   183张雪威30张雪威30洛阳宏凯置业2014.4.2442300257700   184张英30张英30洛阳宏凯置业2014.3.1952500247500   185张永翠16张永翠3洛阳宏凯置业2014.4.630000130000   张永翠3洛阳宏凯置业2014.6.29   张永翠6洛阳宏凯置业2014.10.6   张永翠4洛阳宏凯置业2014.11.6   186赵建华20赵建华5洛阳宏凯置业2014.11.326900173100   赵建华15洛阳宏凯置业2014.4.9   187赵建军50.2赵建军5.2洛阳宏凯置业2014.4.954700447300   赵建军4洛阳宏凯置业2014.3.5   赵建军6洛阳宏凯置业2014.3.5   赵建军15洛阳宏凯置业2014.4.9   赵建军5洛阳宏凯置业2014.5.13   赵建军10洛阳宏凯置业2014.10.7   赵建军5洛阳宏凯置业2014.10.17   188赵建森10赵建森10洛阳宏凯置业2013.12.42090079100   189赵金兰10赵金兰10洛阳宏凯置业2014.5.173450065500   190赵静20赵静20洛阳宏凯置业2014.2.2034100165900   191赵天莹25赵天莹25洛阳宏凯置业2014.1.2946750203250   192赵巍16赵巍16洛阳宏凯置业2014.2.2625280134720   193赵学芳8.6赵香鲜8.6洛阳宏凯置业2014.11.102089865102   194朱兵30朱兵10洛阳宏凯置业2014.3.1247600252400   朱兵20洛阳宏凯置业2014.1.26   195朱国城9朱国城9洛阳宏凯置业2014.5.133105058950   196朱明霞6朱明霞6洛阳宏凯置业2014.11.4774052260   197朱淑芳50朱淑芳50洛阳宏凯置业2014.8.06147000353000   198朱淑玲7朱淑玲7洛阳宏凯置业2014.9.31939050610   199朱淑琴3朱淑琴3洛阳宏凯置业2014.10.6780022200   200庄秋玲6庄秋玲6洛阳宏凯置业2013.12.141254047460   合计5152.95152.91002611941502881   山西中驰担保有限公司吸收被害人款项统计表（二）   （以山西凯德鑫珠宝有限公司为借款人）   序号报案人报案金额（万元）合同登记人合同金额（万元）借款人（有限公司）签订时间   1安治东5安治东5山西凯德鑫珠宝2014.3.3   2曹尚海88曹尚海88山西凯德鑫珠宝2014.8.11   3陈霞10陈霞10山西凯德鑫珠宝2014.7.29   4崔海6崔海6山西凯德鑫珠宝2014.10.17   5崔洪文3崔洪文3山西凯德鑫珠宝2014.9.30   6杜成章10杜成章10山西凯德鑫珠宝2014.2.15   7杜德国20杜德国20山西凯德鑫珠宝2014.2.12   8杜庆霞15杜庆霞15山西凯德鑫珠宝2014.2.17   9杜庆一5杜庆一5山西凯德鑫珠宝2014.3.3   10杜坦37杜坦6山西凯德鑫珠宝2014.4.2   杜坦16山西凯德鑫珠宝2014.5.6   杜坦15山西凯德鑫珠宝2014.11.12   11杜振华15杜振华15山西凯德鑫珠宝2014.2.17   12段丽君5段丽君5山西凯德鑫珠宝2014.8.20   13高磊15高磊12山西凯德鑫珠宝2014.8.7   高云祥3山西凯德鑫珠宝2014.11.16   14高尚礼20高尚礼20山西凯德鑫珠宝2014.8.6   15高某115高某15山西凯德鑫珠宝2014.9.20   高某110山西凯德鑫珠宝2014.2.15   16龚来荣3龚来荣3山西凯德鑫珠宝2014.3.24   17谷凤云4谷凤云4山西凯德鑫珠宝2014.2.11   18郭爱英6郭爱英3山西凯德鑫珠宝2014.2.19   郭爱英3山西凯德鑫珠宝2014.3.13   19郭伟15郭伟15山西凯德鑫珠宝2014.2.16   20韩花3韩花3山西凯德鑫珠宝2014.6.18   21郝秀兰3郝秀兰3山西凯德鑫珠宝2014.2.16   22郝永亮3郝永亮3山西凯德鑫珠宝2014.2.16   23郝志斌6郝志斌6山西凯德鑫珠宝2014.2.18   24贺日桃17贺日桃4山西凯德鑫珠宝2014.9.21   贺日桃7山西凯德鑫珠宝2014.3.4   贺日桃6山西凯德鑫珠宝2014.2.19   25胡翠英10胡翠英7山西凯德鑫珠宝2014.4.17   胡翠英3山西凯德鑫珠宝2014.4.21   26黄仙桃3黄仙桃3山西凯德鑫珠宝2014.8.15   27黄银花15.5黄银花5.5山西凯德鑫珠宝2014.3.1   黄银花10山西凯德鑫珠宝2014.2.18   28黄元义5黄元义5山西凯德鑫珠宝2014.8.15   29贾润连5贾润连5山西凯德鑫珠宝2014.4.12   30贾文军20贾文军20山西凯德鑫珠宝2014.10.18   31贾文生20贾文生10山西凯德鑫珠宝2014.8.16   贾文生10山西凯德鑫珠宝2014.9.17   32贾兴宪10贾兴宪10山西凯德鑫珠宝2014.4.20   33康杰11康杰11山西凯德鑫珠宝2014.2.17   34李艮桃5李艮桃5山西凯德鑫珠宝2014.3.10   35李红玲25李红玲5山西凯德鑫珠宝2014.2.19   李红玲10山西凯德鑫珠宝2014.3.29   李红玲10山西凯德鑫珠宝2014.4.13   36李丽桃5李丽桃5山西凯德鑫珠宝2014.5.15   37李连梅1000李连梅50山西凯德鑫珠宝2014.10.28   李连梅50山西凯德鑫珠宝2014.10.28   李连梅150山西凯德鑫珠宝2014.10.28   李连梅60山西凯德鑫珠宝2014.10.28   李连梅150山西凯德鑫珠宝2014.10.28   李连梅150山西凯德鑫珠宝2014.1.24   李连梅150山西凯德鑫珠宝2014.11.6   李连梅150山西凯德鑫珠宝2014.11.6   李连梅90山西凯德鑫珠宝2014.8.1   38李青山3李青山3山西凯德鑫珠宝2014.4.3   39李彦茹17刘美玲10山西凯德鑫珠宝2014.8.1   李彦茹7山西凯德鑫珠宝2014.2.18   40李艳琴5李艳琴5山西凯德鑫珠宝2014.2.11   41李永旗30李永旗30山西凯德鑫珠宝2014.2.19   42李玉芬10李玉芬10山西凯德鑫珠宝2014.8.6   43凌学芹18凌雪芹5山西凯德鑫珠宝2014.3.13   凌雪芹10山西凯德鑫珠宝2014.4.9   凌雪芹3山西凯德鑫珠宝2014.4.10   44刘板板3刘板板3山西凯德鑫珠宝2014.7.25   45刘根梅8刘根梅4山西凯德鑫珠宝2014.4.1   刘根梅4山西凯德鑫珠宝2014.5.6   46刘国雨10刘国雨10山西凯德鑫珠宝2014.5.9   47刘美枝3刘美枝3山西凯德鑫珠宝2014.9.17   48刘伟20刘伟20山西凯德鑫珠宝2014.2.17   49刘秀莲10刘秀莲10山西凯德鑫珠宝2014.4.20   50马翠叶3马翠叶3山西凯德鑫珠宝2014.3.1   51毛贵荣5毛贵荣5山西凯德鑫珠宝2014.3.11   52孟佑琴3孟佑琴3山西凯德鑫珠宝2014.8.19   53齐小花30齐小花20山西凯德鑫珠宝2014.9.16   齐小花10山西凯德鑫珠宝2014.2.23   54乔香枝8乔香枝8山西凯德鑫珠宝2014.11.4   55乔某3乔某3山西凯德鑫珠宝2014.9.20   56秦琦10秦琦10山西凯德鑫珠宝2014.2.12   57尚美云6尚美云6山西凯德鑫珠宝2014.8.15   58宋学英7宋学英7山西凯德鑫珠宝2014.3.18   59汪丽阳5汪丽阳5山西凯德鑫珠宝2014.9.11   60王丑女5王丑女5山西凯德鑫珠宝2014.9.21   61王福8王福8山西凯德鑫珠宝2014.2.15   62王建军6王建军6山西凯德鑫珠宝2014.5.2   63王建忠3王建忠3山西凯德鑫珠宝2014.2.16   64王强10王强10山西凯德鑫珠宝2014.2.10   65王仙如23王仙如8山西凯德鑫珠宝2014.11.10   王仙如15山西凯德鑫珠宝2014.4.20   66王玉成10王玉成10山西凯德鑫珠宝2014.9.17   67王玉兰10王玉兰10山西凯德鑫珠宝2014.8.19   68吴荣5吴荣5山西凯德鑫珠宝2014.2.17   69邢芳3邢芳3山西凯德鑫珠宝2014.3.4   70徐彬10徐彬10山西凯德鑫珠宝2014.8.30   71许孝刚23许孝刚23山西凯德鑫珠宝2014.10.23   72薛志华10薛志华10山西凯德鑫珠宝2014.8.11   73薛志毅3薛志毅3山西凯德鑫珠宝2014.7.30   74杨建春7杨建春7山西凯德鑫珠宝2014.5.6   75杨全喜10杨全喜6山西凯德鑫珠宝2014.11.18   杨全喜4山西凯德鑫珠宝2014.10.17   76杨瑞雁5杨瑞雁5山西凯德鑫珠宝2014.2.12   77杨润喜5杨润喜5山西凯德鑫珠宝2014.8.13   78杨维莉3.9杨维莉3.9山西凯德鑫珠宝2014.11.14   79尹瑞10尹瑞10山西凯德鑫珠宝2014.4.20   80张某13张某13山西凯德鑫珠宝2014.9.12   81张利平10张利平10山西凯德鑫珠宝2014.10.14   82张素青40张素青40山西凯德鑫珠宝2014.10.24   83张小兵14张小兵14山西凯德鑫珠宝2014.8.11   84张晓雯8张晓雯3山西凯德鑫珠宝2014.10.16   张晓雯5山西凯德鑫珠宝2014.2.17   85张叶丽12张叶丽12山西凯德鑫珠宝2014.11.19   86张月珍10张月珍10山西凯德鑫珠宝2014.4.12   87赵海军100赵海军100山西凯德鑫珠宝2014.9.22   88赵建华5赵建华5山西凯德鑫珠宝2014.10.11   89赵建军5赵建军5山西凯德鑫珠宝2014.10.7   90朱淑琴4朱淑琴4山西凯德鑫珠宝2014.10.12   合计2071.42071.4   注：根据以上统计数据，山西中驰担保有限公司以洛阳宏凯置业有限公司为借款人吸收曹尚海等200名被害人款项5152.9万元，返还利息1002.6119万元，尚有4150.2881万元未能偿还；以山西凯德鑫珠宝有限公司为借款人吸收安治东等90名被害人款项为2071.4万元。综上，山西中驰担保有限公司吸收249名被害人（其中41名被害人分别向洛阳宏凯置业有限公司、山西凯德鑫珠宝有限公司均出借了款项）款项共计7224.3万元。   38、山西中驰担保有限公司有关当事人银行卡交易情况表，证明：李某1中信银行×××账户于2013年8月1日至2015年3月21日期间，收入金额89730232.82元，支出金额89730163.78，余额69.04元；工商银行×××账户于2012年10月13日至2015年3月21日期间，收入金额42286219.37元，支出金额42285543.45元，余额675.92元；农业银行×××账户于2012年10月10日至2014年11月21日期间，收入金额37910801.31元，支出37910642.5元，余额158.81元；农业银行×××账户于2014年3月28日至2014年4月1日期间，收入金额1300050元，支出1300000元，余额50元。   李磊中信银行账户×××账户于2012年11月22日至2015年3月30日期间，收入金额137987364.67元，支出金额137987353.33元，余额11.34元；工商银行×××账户于2012年10月19日至2015年3月21日期间，收入金额72655737.45元，支出金额72655703.37元，余额34.08元；工商银行×××账户（初期余额25130.12元）于2013年6月1日至2015年3月21日期间，收入金额48339573.03元，支出金额48364669.07元，期末余额34.08元；工商银行×××账户于2013年4月28日至2015年4月19日期间，收入金额36206892.12元，支出金额36206786.03元，期末余额106.09元；农业银行×××账户于2013年12月16日至2015年3月11日期间，收入金额11063778.47元，支出金额11062487元，期末余额1291.47元。   王某中信银行账户×××账户于2014年5月2日至2015年3月31日期间，收入金额26226605.59元，支出金额26226533.72元，期末余额71.87元。   曹义勋工商银行×××账户于2012年6月19日至2015年3月22日期间，收入金额2185713.06元，支出金额2185713.06元；农业银行×××账户2015年1月11日余额5924.41元(对账单不全）。   39、大同精诚会计师事务所有限公司关于对山西中驰担保有限公司的审计报告，证明：该事务所接受大同市公安局经济犯罪侦查支队委托，于2017年5月13日出具该报告，对公安机关提供报案资料反映的山西中驰担保有限公司吸收投资的有关情况进行审计。   根据受害人报案材料、报案合同，报案人数为248人，报案总金额为72241000元，报案金额与合同金额相差2000元，原因为报案人赵建军报案金额共计550000元，合同金额共计552000元，导致报案金额比合同金额少0.2万元。   40、大同精诚会计师事务所有限公司关于山西中驰担保有限公司的审计说明，内容：受大同市公安局经济犯罪侦查支队委托，经对相关资料所反映的山西中驰担保有限公司吸收投资情况进行了审计，并于2017年5月13日出具审计报告。之后，支队对案件又做了大量补侦工作，审计据此进行了相应调整。经对被害人报案材料、合同及笔录资料进行核实统计，报案人数249人，报案总金额为72241000元。   41、大同市精诚会计师事务所有限公司关于对山西凯德鑫珠宝有限公司的审计报告，证明：该事务所接受大同市公安局经侦支队委托，对山西凯德鑫珠宝有限公司截止2015年2月28日的资产负债情况、2014年5月-2015年2月的经营情况、资金收支情况进行审计，于2015年6月26日出具该报告。   基本情况   山西凯德鑫珠宝有限公司成立于2013年12月18日，公司法定代表人李某1，注册资本5000万元。   截止2015年2月28日的资产负债情况   截止2015年2月28日该公司账面反映的总资产为48829061.47元，总负债为357487.12元，净资产为48453574.35元。   资产总计48829061.47元包括：货币资金余额22340.9元，其中现金余额22247.67元，银行存款余额93.23元；其他应收款44994750元，包括曹义勋借款34994750元、李某1借款10000000元；存货3707954.86元，为该公司购买的千足金饰品及摆件；固定资产104015.71元。   负债总计为375487.12元包括：应付账款198元，为应付深圳市尚金缘珠宝实业有限公司货款；其他应付款1000000元，为应付郭晓鸽汇款；应交税款-624883.9元，为截止2015年2月28日待抵扣进项税额-627731.99元，应交消费税2661.77元，应交城建税186.32元；其他应交款173.02元，为截止2015年2月28日应交教育费附加79.85元，价格调控基金39.93元，地方教育附，地方教育附加53/div>   所有者权益总计为48453574.35元，其中，实收资本为500000000元，未分配利润-1546425.65元为累计的亏损额。   2014年5月-2015年2月经营情况   2014年5月-2015年2月账目反映累计营业收入414202.25元，累计营业成本361389.44元，累计发生税金及费用1599238.46元，公司累计经营亏损1546425.65元。   2014年5月-2015年2月的资金收支情况   资金收入总计为56489879元，其中：收曹义勋投资款40000000元，李某1投资10000000元，收曹义勋款5005250元，收郭晓鸽1000000元，营业收入484616.63元，利息收入12.37元。   资金支出总计为56467538.1元，其中：付曹义勋借款40000000元，付李某1借款10000000，从深圳市瑞麟珠宝首饰有限公司购千足金首饰4005250元，从深圳市尚金缘珠宝有限公司购千足金摆件等755685元，支付固定资产购置款132534元，交税20484.85元，支各项经营费用1553584.25元，以上资金收支相抵后资金净额为22340.9元。   说明事项   公司注册资本5000万元，其中，曹义勋出资4000万元，李某1出资1000万元，曹义勋及李某1以借款名义将投资款全部转出。   库存商品情况：总计购进金首饰、摆件、金条18060.83克，不含税金额4069344.3元，含税金为4761133元。累计销售1606.22克，实际库存应为16454.61克。账面库存为16454.71克，相差0.1克为少转库存商品成本。由于8月11日购进2867.4克黄金饰品，含税价755883元，销售发票后无销售清单，无法确定明细，库存余额16454.61克无法确认具体明细。   6月账面按《发票明细表》计不含税收入57993.41元，比后附的缴款凭条合计数多计不含税收入18139.91元（含税价21223.7元）。此笔多计入18139.91元未结转成本，数量、原因不清。   42、山西金瑞地担保有限公司工商资料，证明：该公司成立于2013年4月2日，法定代表人鲁某，为公司执行董事兼经理，注册资本3000万元，股东为鲁某（占股80%）、王明洋（占股20%），经营范围：依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务），住所地太原，住所地太原市小店区亲贤村官道巷**4月10日，公司注册资本变更为5000万元，住所地变更为，住所地变更为大同市矿区锦绣学府小区**楼**   43、洛阳祥合冶金辅料有限公司工商资料，证明：该公司成立于2010年1月25日，住所地洛阳市伊川，住所地洛阳市伊川县白元乡常峪堡村元，2011年12月21日，注册资本变更为500万元，法定代表人常锋辉，股东常峰勋（持股8%）、常锋辉（持股92%），经营范围为耐火材料加工、销售。   44、多名被害人出具的关于金瑞地担保公司非法集资诈骗的情况反映，内容：金瑞地公司是继山西中驰担保公司成立之后又一家曹义勋、李磊一手操办策划的担保公司，经理配置、人员招聘面试都是他俩说了算。从2014年6月23日开业到2014年底共计经营一年半时间，共计骗取80户老百姓1874元资金。自2014年12月以来，利息未打，本金未付，后曹义勋带来一个河南律师为大家开会，讲解了他们的经济实力和资金去向：有4000万房贷给河南政府经济适用房工程；有2000万投放给河南政府和韩国人合办的鞋厂；凯德鑫珠宝行投资四、五千万。直到2015年4月，广大客户仍然收不到利息，要不了本金，电话打不通，人也找不到，无奈之下报案。   45、山西金瑞地担保有限公司宣传材料，记载：山西金瑞地担保有限公司是经省人民政府批准、省工商管理局核准登记成立、具有省级担保资质的一家从事担保业务的专业化公司，注册资金5000万元，公司拥有一支精干高效的资深专业团队，90%以上员工来自国有金融机构且有中级以上专业技术职称和丰富的金融业务管理经验，竭诚为客户提供专业高效的担保理财服务。该公司投资特点及优势：投资合法安全性高、投资灵活流动性强、高效快捷优质服务、投资保收益高、诚信专业实力强大；公司承诺：借款到期后，如果借款人不能安全足额还款，公司在借款到期之日三天内，将无条件代为偿还本息；经营理念：以客户为中心，以市场为导向，以诚信为根本，以风控为原则，以收益为保障，与客户共成长。   46、证人鲁某的证言，其于2016年12月17日的证言：2013年6月，曹义勋跟我说在大同市矿区开了一家山西金瑞地担保公司，拿我的身份证注册为公司法人，断断续续我在该公司干了共两个月时间。事先，曹义勋跟我说公司是由第三方担保，这个第三方就是他开设的珠宝行，金瑞地公司用珠宝城担保用大同人的钱，我不管公司的具体事，公司的具体运营由聘用的女经理负责。曹义勋、王明洋负责吸收存款并往珠宝行等地投资。曹义勋说等公司挣了钱给我拿报酬，到后来我让他换法人也没换，报酬也没有。我在大同住曹义勋给提供的租住的房间，我垫付费用，后来曹义勋给我处理了约一万元。曹义勋是我朋友，让我帮忙当法人。不知道金瑞地吸储多少，用到什么地方也不知道。王明洋在该公司负责财务。   其于2014年12月24日的证言：我只是公司法人，具体事务什么都不管，都是曹义勋负责，吸收回来的钱由王明洋管，收回钱后王明洋都给曹义勋。曹义勋是大同中驰担保公司的法人，他让我来大同帮忙，我是2013年6月来的，曹在大同矿区又开了金瑞地担保公司，让我作法人，我就作了。我不知道金瑞地吸收多少存款，都是王明洋经办的。后来我回了老家，让曹变更法人，他说可以，但一直没有变更。   其于2017年1月19日的证言：金瑞地公司业务都是曹义勋和王明洋负责，我只是公司名义上的法人，曹和我说过金瑞地公司主要是和老百姓借钱，借上钱后用来投资，投资什么地方我不知道。我在公司啥也不用干，没事在公司转转就行了。我理解他说的意思是我作为公司法人，经常在公司，说明公司是真实的。我在公司见过空白的借款合同，内容我没看。   47、证人李某2的证言，其于2017年4月25日的证言：金瑞地公司开业前四五天，大约是2013年6月我去金瑞地公司工作，是杜某介绍我去的。杜某原来是大同市信用社的主任，和我是朋友，当时他在曹义勋的中驰公司当经理。曹义勋安排我当金瑞地的经理，但是也没有明确说我干什么，只是联系业务。业务就是吸收存款，曹让我们有亲戚朋友可以把钱存到金瑞地，利息高。我到的时候公司已经收拾好了，在矿区锦绣学府商铺。我是经理，田某是会计，后来康某通过我介绍去当副经理。鲁某是公司法人，王明洋（曹义勋的妻侄）代表曹义勋，什么也管，我有什么事都和王明洋说。曹义勋是实际的金瑞地的老板，李磊也经常去公司，也是管我们的。开业前曹义勋说他们在市里开的中驰公司，在矿区开个分公司，结果等开业我见金瑞地是单立的公司，不是分公司。但实际上还是曹义勋的公司。我和康联系业务，田也联系业务。涉及钱的事都是王明洋管。王负责公司所有工作，包括客户存取款、付利息、我们开工资、吃饭。王在矿区每个银行都开了银行卡，客户把钱都直接存到王的卡里。鲁某是法人代表，但是他每天啥也不干，就在办公室坐着，后来就不来了。开业后，曹义勋给过我一套洛阳祥合冶金辅料公司的资料，包括营业执照、法人代表等东西，他说签合同借款单位就是洛阳祥合，如果有客户问可以把资料给客户看，但实际也没有人问过。后来资料一直在公司资料盒放着，不知去哪了。我们从来没有接触过洛阳祥合的人。2014年5月，市里曹义勋开了家凯德鑫珠宝，过了几个月在金瑞地的一楼也摆了珠宝，曹让把借款单位换成凯德鑫珠宝，当时王明洋每天负责珠宝。我不知道吸收的款项是否借给洛阳祥合及凯德鑫珠宝了。公司在2014年年底付不了利息，款也取不出来，曹组织我和康等人到市里凯德鑫开会，中驰的杜某他们也在，曹说钱暂时周转不了，慢慢就好了，有鞋厂，有经济适用房。我听杜某和李磊也说过钱都投到凯德鑫珠宝有七、八千万，鞋厂投资两千万，经济适用房投资四千万，意思钱都在，没问题。结果后来河南人都跑了。金瑞地的存款都存到王明洋卡里了，他说钱都在曹手里，这些存款他们怎么运作我不清楚。通过我存进金瑞地的钱大约有800万元，包括我的50万，我女儿张蕾的10万。   其于2017年11月6日的证言：我曾被金瑞地担保公司雇佣担任经理，我妹妹李某3投资了55万元，我弟弟投资5万，李某3的小姑杨丽华投资10万，这些钱金瑞地都没有还。当时李某3的小姑子杨丽华还扣了金瑞地公司一辆白色商务车，车牌子是河南牌照，当时是王明洋开的。现在车在李某3手里。因为李丽敏投资金瑞地55万，杨丽华到杭州打工不回来了，车就给我妹妹了。   48、证人康某的证言，其于2015年6月10日的证言：山西金瑞地担保公司在矿区锦绣学府门面房8号商铺，是2013年6月开业的，总经理李丽华、法人是鲁某，当时说的是三方担保公司，实际就是吸纳存款后金瑞地再贷款给需要钱的公司。我是副总经理，田某是负责签合同的。出纳是王明洋。我是2013年11月去的，李丽华叫我过去帮忙，安排个副总。李丽华说他们市里有一家公司，叫中驰担保公司，老板分别是潘宏凯、曹义勋、鲁某，都是河南人。让我介绍一些客户。我自己存过20万元，到半年取出来了，我妻子存了23万元，存了一年。还介绍过几个客户，包括贾君佐200万元、王升100万等，共约400多万元。存一年月息千分之十七，存半年是千分之十五，存三个月是千分之十二。客户来了田某给办合同，王明洋收钱，出收据，合同大致内容金瑞地是担保方，借款方开始是洛阳的一个公司，2014年5月8日，潘宏凯他们在大同开了一家凯德鑫珠宝城，这以后凯德鑫就成了借款方，当时合同说的如果到时候借款方不给钱，三日内金瑞地公司负责退款。2014年4月，曹义勋组织我们去洛阳和西安考察过，当时有我和田某、王升、贾君佐、张建国。李磊领我们去的，先去西安看的凯德鑫珠宝行，又去洛阳伊川曹义勋妻子开的西山明珠宾馆，当时他们说还有煤矿、房地产，但是没有让我们看。考察的目的就是看看他们有实力。我月薪3000元。2014年12月20日，贾君佐的钱到期，公司取不出这个钱了。曹义勋12月31日在市里凯德鑫珠宝行给市里的客户和我、李丽华、田某开会，说经营出现困难，借款方还不了钱，他们想办法还钱。2015年1月初，曹义勋派李磊给矿区客户开会，后曹义勋又来矿区开会，也是说资金紧张。2015年4月，市里中驰的客户向市局报案，曹义勋就不见了，5月初，矿区的客户也报了案。   其于2017年5月2日的证言：我是通过李某2去的金瑞地担保公司，李某2意思让我去当副经理，负责联系存款业务，如果有我的朋友、亲戚想存款就通过我介绍业务。我是2013年11月20日去的金瑞地，待了一段时间，我自己存了20万元，到半年取出去了。2014年过完春节，有些朋友知道我在金瑞地，向我了解情况，其中贾君佐存了200万元，王升存了100元，张堂10万元，张建国35万元，左萍25万，马瑛俊10万，闫保华60万元，罗志国23万元，总共463万。到2014年底，存款时间到期，钱取不出来，公司出了问题。钱都存到了王明洋卡里，具体怎么用不清楚。开始合同签的是洛阳祥合一家公司，2014年5月，曹开了凯德鑫珠宝，合同就签到凯德鑫珠宝了。洛阳祥合的情况我们不清楚，李某2和市里中驰杜某他们去洛阳考察过项目，回来说曹有煤矿、房地产、宾馆，挺有实力。凯德鑫珠宝行在大同开的，经营状况也看不出来，我去西安凯德鑫珠宝看过，也确实有实体店，当时曹意思让我和通过我投资的人看看他们的实力。当时我看了珠宝行规模挺大，也见过凯德鑫的老板潘宏凯，去之前说鲁宏涛有煤矿，去河南曹没让看煤矿。曹说西安凯德鑫珠宝行是总部，大同是分部，大老板是潘宏凯，曹义勋负责大同的珠宝行，大同凯德鑫珠宝店开业潘也出席了。金瑞地和中驰公司实际上都是曹义勋的公司，唯一区别别是法人不一样。   其于2017年10月9日的证言：我当时被金瑞地聘为副总。我弟弟没有投资，有个朋友贾君佐通过我借给金瑞地担保公司200万元，后来金瑞地还不了钱，给贾君佐抵押了一部分珠宝。贾君佐在2013年12月投资了200万元，当时说好是一年，到2014年12月，金瑞地给不了钱，金瑞地的李磊和贾君佐说先抵押一部分珠宝，抵押一年，到期连本带息还。后来我和贾君佐在市里曹义勋开的凯德鑫珠宝行，见到李磊，李磊说和曹义勋说好，给贾抵押了一部分珠宝，我记得应该是400万元标价。双方写了个抵押协议，贾和我一起把珠宝放到大同市建设银行保存。等贾抵押完，接着资金不断到期，金瑞地还不了钱，到后来曹义勋也不见了。大家就报案了。现在抵押的珠宝在贾君佐手里，到一年头上存珠宝还要储存费。金瑞地人也跑了，贾君佐也不存了。   49、证人田某的证言及辨认笔录：我是金瑞地担保公司的办事员，负责给公司做利息表、登记担保管理卡、同客户签担保合同。2013年8月，金瑞地一开业我就去了，地址在大同市××区门面房。公司法人是鲁某，但实际是曹义勋说了算。王明洋负责公司收钱、付利息，钱方面的事都是王负责。经理是李某2，是曹义勋招聘的，负责日常工作，主要是招揽业务。康某是副经理，也招揽业务。王明洋指挥我工作。2014年8月，公司一楼设了凯德鑫珠宝行，王明洋负责，他们还雇了店长，和我们二楼是分开的。公司的主要业务是吸收存款，月息是千分之十七，吸收的存款后来听说曹义勋投到了河南老家开发房地产了。合同在王明洋手里，来客户王明洋给我合同让我签，客户钱打在王卡上，利息也是王给客户通过王银打。我每月做一个本月吸收了多少存款，付出多少利息。曹义勋平时不经常去公司，常在中驰公司，但实际上王明洋有事要请示曹义勋。而且客户存款全部存到王明洋卡上后，有几次王明洋当着我面给曹义勋打电话“我给你把钱打过去了”。而且和我开玩笑说过他经手这么多钱，最后都给了曹义勋。曹义勋是王明洋的姑父。之前合同签的是洛阳祥合冶金辅料有限公司，凯德鑫珠宝开业后，王明洋让我在合同上写成钱投资到凯德鑫珠宝。但2015年曹义勋给客户开会时说钱投到河南老家房地产和韩国一家鞋厂了。我向金瑞地投资22万元，通过我介绍投资的有：我哥田全20万，后来取了10万，还欠10万，我姐田玉英6万，田玉玲17万，田玉兰14万，同事梁香兰8万，朋友闫利君51万，我姐夫李佛瑞19万，我外甥戴南江5万，我丈夫同事杨维权10万。我在金瑞地每月工资1800元。我介绍客户是按每月千分之一利息给我。每个业务员都是这样奖励的。   2015年5月4日，证人田某混杂辨认出山西金瑞地担保有限公司法人鲁某、会计王明洋的照片。   50、证人李某3的证言：我在金瑞地公司投资55万元，当时在矿区公安局报的案。我手里有一辆金瑞地公司的车，是我小姑子杨丽华从金瑞地公司扣的，后来她到杭州儿子那住，并且在杭州打工，不回大同了，就把车给我了，因为金瑞地欠我的钱，也欠她的钱。听杨丽华说是从金瑞地王明洋手里扣的车，是辆白色艾力绅，车牌号×××。行车本车主不是王明洋，好像姓刘。   51、中华人民共和国机动车行驶证,证明：车牌号为×××艾力绅小型客车所有人为刘军委。   52、贾君佐的情况说明、翡翠回购合同、钻石回购合同，内容：2013年12月20日本人在金瑞地担保公司存款200万元，存期为1年，存款月息按3.4万元付，到2014年12月19日还款到期，由于金瑞地担保公司无能力按期返还，故签订回购合同。   甲方山西凯德鑫珠宝有限公司同乙方贾君佐于2014年12月19日签订翡翠回购协议、钻石回购协议，甲方将价值1133810元的翡翠、483440的钻石打包完整后，乙方存放银行保险柜，甲方于2014年12月23日至2015年12月22日有回购权。   53、李红玲出具的说明、借款补充协议，内容：本人于2014年2月19日、3月29日、4月13日分别借给山西凯德鑫珠宝有限公司5万元、10万元、10万元，合计25万元，保证人山西中驰担保有限公司。2015年1月15日出借方和借款方签订借款补充协议。   2015年1月15日，合同主体包括：出借方（甲方）李红玲、借款方（乙方）山西凯德鑫珠宝有限公司、保证人（丙方）山西中驰担保有限公司。甲乙丙三方协商一致同意自愿将上海大通汽车（车牌号×××）一辆过户给甲方，考虑到乙方实际困难，车辆过户给甲方后，车辆暂由乙方使用。乙方按借款合同到期日还清甲方欠款后，甲方将车辆归还乙方。   54、房屋转让情况说明、商品房认购协议、协议书、借款担保合同等，证明：徐彬先后于2013年10月30日、2013年11月20日、2014年2月18日、2014年8月30日、2014年9月19日、2014年9月29日分别向洛阳宏祥和冶金辅料有限公司、山西凯德鑫珠宝有限公司借款10万元、4万元、6万元、10万元、6万元、14万元，合计50万元，保证人为山西金瑞地担保有限公司、山西中驰担保有限公司。   2015年1月20日，甲方徐彬同乙方山西金瑞地担保有限公司签订协议，内容：因乙方现在不能及时现金返还甲方在乙方的投资款，所有乙方决定以公司位于大同市××区房产（该房以王某名义登记）折抵应返还甲方投资中的三十五万元，剩余投资款乙方尽快返还；乙方将大同市城区北馨理想城1栋1单元3202房屋产权于当日转让于甲方所有，乙方承诺该房屋产权无争议，由乙方负责通知王某协助办理过户。   55、被害人陈述、报案材料、借款担保合同、还款计划书、担保函、借款借据、收据等，证明：2013年7月至2014年12月间，山西金瑞地担保有限公司通过虚假宣传，承诺支付高额利息，与报案人（被害人）签订借款合同，合同有三方主体，出借人（各被害人）、借款人洛阳祥合冶金辅料有限公司或山西凯德鑫珠宝有限公司、保证人山西金瑞地担保有限公司。合同约定，出借人一次性向借款人交付全部款项，借款人有偿还本息的义务，保证人对借款人的借款承担连带保证责任，对借款人提交的与借款相关的全部资料的真实性、合法性进行审查，要求借款人提供反担保，并办理相关法律手续，对借款人进行保后管理、风险监控、借款催收、依法追偿。   被害人以现金或转账方式将资金交给山西金瑞地公司的王明洋等人。收到过部分利息后，后来公司就不支付了。   有关山西金瑞地有限公司吸收被害人款项具体数额如下：   山西金瑞地担保有限公司吸收被害人款项登记表   序号报案人报案金额（万元）合同登记人合同金额（万元）借款方（有限公司）签订时间   1安淑珍50安淑珍50山西凯德鑫珠宝2014.10.18   2曹俊林9曹俊林5山西凯德鑫珠宝2014.11.5   曹俊林4山西凯德鑫珠宝2014.12.18   3常秀花50常秀花20山西凯德鑫珠宝2014.10.2   常秀花30山西凯德鑫珠宝2014.10.2   4常玉宝46常玉宝20山西凯德鑫珠宝2014.10.18   常玉宝6山西凯德鑫珠宝2014.10.17   常玉宝20山西凯德鑫珠宝2014.10.17   5陈雪娟40陈雪娟20山西凯德鑫珠宝2014.10.18   陈雪娟10山西凯德鑫珠宝2014.4.15   陈雪娟10山西凯德鑫珠宝2014.8.19   6陈雪路6陈雪路3山西凯德鑫珠宝2014.11.6   陈雪路3洛阳祥合冶金辅料2013.12.13   7陈雪雁12陈雪雁12洛阳祥合冶金辅料2013.12.13   8戴南江5田某5山西凯德鑫珠宝2014.7.2   9狄宏21狄宏10山西凯德鑫珠宝2014.7.3   狄宏6山西凯德鑫珠宝2014.2.18   狄宏5山西凯德鑫珠宝2014.2.18   10殷玉珍20殷玉珍20山西凯德鑫珠宝2014.4.19   11范利5范利5山西凯德鑫珠宝2014.5.6   12韩玉枝4韩玉枝4山西凯德鑫珠宝2014.2.12   13胡富义11胡富义5山西凯德鑫珠宝2014.4.16   胡富义6山西凯德鑫珠宝2014.12.11   14贾玉兰3贾玉兰3山西凯德鑫珠宝2014.12.17   15靳冬雪13靳冬雪7山西凯德鑫珠宝2014.3.9   靳冬雪6洛阳祥合冶金辅料2014.1.8   16荆重20荆重5山西凯德鑫珠宝2014.8.14   荆重5山西凯德鑫珠宝2014.7.27   荆重10山西凯德鑫珠宝2014.7.17   17孔令慧15孔令慧15山西凯德鑫珠宝2014.3.28   18雷福忠10雷福忠10山西凯德鑫珠宝2014.4.13   19李佛瑞19李佛瑞7山西凯德鑫珠宝2014.5.18   李佛瑞12山西凯德鑫珠宝2014.10.13   20李某355李某315山西凯德鑫珠宝2014.2.17   李某340山西凯德鑫珠宝2014.3.17   21李某250李某220山西凯德鑫珠宝2014.7.4   李某220洛阳祥合冶金辅料2013.11.14   李某210山西凯德鑫珠宝2014.2.18   22李文军5李文军5山西凯德鑫珠宝2014.9.16   23梁建民65梁建民6洛阳祥合冶金辅料2013.12.30   梁建民3洛阳祥合冶金辅料2014.1.9   梁建民3山西凯德鑫珠宝2014.9.27   梁建民5山西凯德鑫珠宝2014.10.29   梁建民6山西凯德鑫珠宝2014.12.2   张晓红4洛阳祥合冶金辅料2014.2.7   张晓红3山西凯德鑫珠宝2014.3.3   张晓红3山西凯德鑫珠宝2014.3.28   张晓红3山西凯德鑫珠宝2014.4.11   张晓红4山西凯德鑫珠宝2014.6.19   张晓红4山西凯德鑫珠宝2014.7.2   张晓红3山西凯德鑫珠宝2014.8.6   张晓红15山西凯德鑫珠宝2014.9.2   张晓红3山西凯德鑫珠宝2014.10.13   24梁香兰8梁香兰8山西凯德鑫珠宝2014.12.7   25刘汉雄10刘汉雄5山西凯德鑫珠宝2014.8.18   刘汉雄5山西凯德鑫珠宝2014.5.9   26刘秀英6刘秀英6山西凯德鑫珠宝2014.11.10   27刘燕华3刘燕华3山西凯德鑫珠宝2014.3.14   28罗志国23罗志国23山西凯德鑫珠宝2014.4.3   29马瑛俊10马瑛俊10山西凯德鑫珠宝2014.6.20   30孟顺恩5孟顺恩5山西凯德鑫珠宝2014.4.16   31孟志华5孟志华5洛阳祥合冶金辅料2013.7.5   32屈佳吉7屈佳吉7山西凯德鑫珠宝2014.7.3   33宋玉美12宋玉美12山西凯德鑫珠宝2014.5.13   34田全10田全10山西凯德鑫珠宝2014.3.16   35田玉兰14田玉兰6山西凯德鑫珠宝2014.5.7   田玉兰8山西凯德鑫珠宝2014.12.2   36田玉玲17田玉玲5山西凯德鑫珠宝2014.9.12   田玉玲12山西凯德鑫珠宝2014.10.14   37田玉震19田玉震6山西凯德鑫珠宝2014.7.11   田玉震7山西凯德鑫珠宝2014.9.16   田玉震6山西凯德鑫珠宝2014.9.9   38田玉英6田玉英6山西凯德鑫珠宝2014.10.19   39王翠梅20王翠梅20山西凯德鑫珠宝2014.6.18   40王桂莲3王桂莲3山西凯德鑫珠宝2014.4.23   41王喜来100王喜来100山西凯德鑫珠宝2014.4.1   42王灵芝22王灵芝12山西凯德鑫珠宝2014.3.13   王灵芝10山西凯德鑫珠宝2014.2.12   43王茹3王茹3山西凯德鑫珠宝2014.5.16   44王瑞琴35王瑞琴35山西凯德鑫珠宝2014.5.19   45王升100王升100山西凯德鑫珠宝2014.3.18   46王书超30王书超10山西凯德鑫珠宝2014.10.18   王书超20山西凯德鑫珠宝2014.4.11   47王淑英3王淑英3洛阳祥合冶金辅料2014.1.19   48吴明大10吴明大10山西凯德鑫珠宝2014.10.16   49吴秀丽6吴秀丽3山西凯德鑫珠宝2014.12.9   吴秀丽3山西凯德鑫珠宝2014.11.12   50许素云3许素云3山西凯德鑫珠宝2014.4.1   51薛淑珍13薛淑珍13洛阳祥合冶金辅料2013.12.26   52闫保华60闫保华30山西凯德鑫珠宝2014.2.26   闫保华30山西凯德鑫珠宝2014.5.6   53闫建梅25闫建梅20山西凯德鑫珠宝2014.9.6   闫建梅5山西凯德鑫珠宝2014.9.17   54阎建忠70阎建忠20山西凯德鑫珠宝2014.8.22   阎建忠40山西凯德鑫珠宝2014.10.17   阎建忠10洛阳祥合冶金辅料2013.12.22   55闫利君51闫利君3山西凯德鑫珠宝2014.2.13   闫利君5山西凯德鑫珠宝2014.12.1   闫利君8山西凯德鑫珠宝2014.6.5   闫利君3山西凯德鑫珠宝2014.11.2   闫利君5山西凯德鑫珠宝2014.12.16   闫利君9山西凯德鑫珠宝2014.10.30   闫利君18洛阳祥合冶金辅料2014.1.30   56杨丽华10杨丽华10洛阳祥合冶金辅料2014.1.3   57杨维权10杨维权10山西凯德鑫珠宝2014.12.17   58袁应12袁应12山西凯德鑫珠宝2014.3.17   59翟有富26翟有富3山西凯德鑫珠宝2014.10.15   翟有富11山西凯德鑫珠宝2014.12.30   翟有富7山西凯德鑫珠宝2014.7.16   翟有富5洛阳祥合冶金辅料2014.2.10   60张建国35张建国10山西凯德鑫珠宝2014.9.14   张建国25洛阳祥合冶金辅料2013.12.27   61张蕾10张蕾10山西凯德鑫珠宝2014.10.18   62张丽5张丽5山西凯德鑫珠宝2014.4.16   63张堂10张堂10山西凯德鑫珠宝2014.5.18   64张亚萍17张亚萍7洛阳祥合冶金辅料2014.1.17   张亚萍10山西凯德鑫珠宝2014.12.3   65张志莲20张志莲20山西凯德鑫珠宝2014.5.13   66张志武45张志武45山西凯德鑫珠宝2014.10.18   67赵翠芳45赵翠芳30洛阳祥合冶金辅料2013.12.19   赵翠芳15山西凯德鑫珠宝2014.10.18   68周爱清6周爱清3山西凯德鑫珠宝2014.5.7   周爱清3山西凯德鑫珠宝2014.5.19   69祝腊娥3祝腊娥3山西凯德鑫珠宝2014.6.17   70左桂芬5左桂芬5山西凯德鑫珠宝2014.4.10   71左萍28左萍5山西凯德鑫珠宝2014.6.16   左萍5山西凯德鑫珠宝2014.5.6   左萍5山西凯德鑫珠宝2014.4.4   孙雨龙10山西凯德鑫珠宝2014.4.22   李淑梅3山西凯德鑫珠宝2014.5.13   72左梓8左梓5山西凯德鑫珠宝2014.4.10   左梓3山西凯德鑫珠宝2014.5.4   合计15381538   56、大同精诚会计师事务所有限公司关于对山西金瑞地担保有限公司的审计报告，证明：该所接受大同市公安局经济犯罪侦查支队委托，对所提供的报案资料及相关财务资料所反映的山西金瑞地担保有限公司吸收投资及部分财务支出情况进行审计，于2017年5月13日出具该报告。   吸收投资情况   根据所提供的受害人报案材料、报案合同，经统计，报案人数72人，报案金额15380000元。   根据公司提供的《山西金瑞地担保有限公司担保管理卡》，经和报案材料、合同的查阅、对比、汇总。公司《担保管理卡》反映2013年7月4日至2014年12月30日共计借款2919万元，已归还借款650万元，尚未归还的借款为2269万元。   财务支出情况   根据公司提供的利息和工资支出表，经统计，2013年7月至2015年1月，企业共支付利息及工资费用4406698元，其中：利息支付为3981810元，理财员工资为230380元，其他工资194508元。   57、被告人曹义勋在侦查期间的供述，其于2016年10月7日的供述：2012年5月份，我去大同租场地，办手续，谋划开担保公司的事，9月份在西环路开了山西中驰担保有限公司，我是法人兼董事长，总经理是杜某，会计是乔小霞，财务是李某1负责，2013年我为招呼鲁宏涛，出资在大同矿区开了山西金瑞地担保有限公司，法人鲁宏涛，总经理李丽华，会计小田，财务王明洋。2014年在云中路北馨理想城开了凯德鑫珠宝店，法定代表人李某1，分店设在中驰及金瑞地底楼。公司运作模式为低息融资，高息贷出。两家担保公司融资吸储利息一分八左右，即一万元每月付一百八十的利息。介绍人也叫理财员提出一个点。经总经理同意后会计登记，钱交到负责财务人手里，然后由我支配。公司出事前没有融资吸储资格。两个担保公司共吸储7000余万元。前期借出去一些，大部分还回来了，包括洛阳祥合冶金辅料公司，后期都用于凯德鑫珠宝行的运作。我目前的资产洛阳东方今典一套房产，首付五十多万元，每月付一万元，已付一年，还有一辆A8，车牌号C50078;一辆A6，车牌号COK6**，大同的两套房子（北馨理想城），一部公司面包车，一辆本田艾力绅商务车，×××。   其于2016年10月19日的供述：我是中驰担保有限公司的法人，股东是李磊和我，公司地址是大同市，公司地址是大同市西环路东方罗马城北商铺**公司主要业务范围是投资咨询和投资管理。公司经理杜某，副经理高某1和一个姓张的律师，会计是个姓乔的女的，出纳是李某1。在工商注册时都是用过桥资金，没有实际出资。中驰公司成立时，我投资了300万元，占80%股份，李磊占20%股份。中驰公司吸收大同老百姓的钱，放贷给需要资金的人，从中赚取利息差。吸收的总金额记不住了，因为资金由李某1掌握。现在大约七千万元本金没有退还投资人，大概有200多个投资参与人吧，凯德鑫珠宝有限公司吸收了两千多万，人数记不清了。公司吸收的资金大部分给了潘宏凯，大约有五、六千万，其他资金付利息，买办公设备，付房租、人员工资和员工提成。给潘宏凯的钱是我让李某1支付的，打到哪个账户我不清楚。向投资人支付利息是李某1操作的，用的是李磊的卡。洛阳宏凯置业有限公司是潘宏凯的，他向我们公司借钱，我们就和客户签订了三方协议。   其于2016年11月4日的供述：洛阳宏凯置业有限公司向我公司借款大约四千多万元。基本上通过银行转账，主要是通过李某1转账。我和洛阳宏凯置业有限公司法人代表潘宏凯之间没有协议，只有借条，借条给了潘宏凯了。潘宏凯还了我1800万元，通过银行转账还的，剩下三千万元，他用货物抵了。他用西安凯德鑫珠宝公司的翡翠、钻石、黄金抵了，是李某1经办的。是2014年4月底送的货。山西凯德鑫珠宝公司由李某1、王某记账。我不清楚其中的4000万元放贷给河南政府经济适用房工程，2000万元投放给河南政府和韩国政府合办的鞋厂，没有关于洛阳得天置业有限公司和洛阳娅美协议有限公司的投资。公司资金支出是由我来安排，潘宏凯跟我借这么多钱，用于什么方面，我没有问过他。关于李某1通过银行转账给曹义昀105万元、郭玉宝386万元、王广洋83万元、范新辉100万元、吕喜平300万元、常元友70万元、徐旭66万元、苟玉珍76万元、陈萌强91万元、陈德通199万元、刘红武193万元、马荣光88万元、闫志英497万元情况，曹义昀和郭玉宝将钱又还回来，范新会、吕喜平和常元友这三个人是相当于借款给潘宏凯的钱，剩下的人，我当时安排李某1办的，现在记不清了。关于李磊通过银行分别转给闫志英895万元、郭晓鸽115万元，常元友335万元、曹义昀56万元、潘宏凯800万元、杜玉党96万元、赵军157万元、范新辉140万元、胡佳玲209万元、赵孝东200万元、黄立涛250万元、左琳超208万元、林劲松282万元、王某412万元、王明洋2400万元的情况，闫志英和郭晓鸽的情况问李磊，我不清楚，王某的钱可能运行珠宝行，王明洋的钱问李磊，剩下人的钱都是借给潘宏凯的钱。   其于2017年2月16日的供述：山西中驰担保有限公司成立的过程，2012年5月在大同租房装修，开始办手续，6月28日办下营业执照，9月下旬开业。大同房东（姓李）给介绍的杜某，杜某又介绍了别人。我是法定代表人，股东是我（占80%股份）和李磊（占20%股份），注册资本开始五千万元，后扩资为一亿零一百万元，地址是大同市××路商铺3号，经营范围：依据《担保法》从事担保业务。经理是杜某，两个副经理高某1和张某，姓乔的是会计，李某1是出纳，还有几个前台接待人员。公司主要业务，吸收客户投资，将钱放在我公司，公司将钱借给别人，公司给客户出具担保函。客户交给公司的钱，全部进入李某1的个人银行账户，客户如交现金，也都是李某1先收后存，公司资金支出全部是我安排。我公司主要借钱客户是潘宏凯和他介绍的人，我和借钱人谈好后，安顿李某1给对方打钱。我每月和李某1对一次帐，是公司收入和支出账，每月和杜某对一次公司收入帐。我有李某1的银行U盾，能看到他银行交易清单。我公司日常支出有账，借给别人的钱没有账目。李某1是潘宏凯亲外孙，潘宏凯可掌握公司收入的钱数。怕借给人钱出问题，就成立个实体。当时学习潘宏凯，就成立了山西凯德鑫珠宝有限公司，2013年12月18日成立，法人是李某1，股东是我和李某1，我占80%股份，李某1占20股份，注册资金5000万元，地址大同市××区号商铺，经营范围，珠宝销售。公司店长是李春辉，两个副店长，还有两个分店：西环路分店，矿务局分店，出纳和库管是王某，李某1是保卫，我是实际负责人。山西金瑞地担保有限公司于2013年4月2日成立，法定代表人鲁宏涛，股东鲁宏涛（占股80%）和王明洋（占股20%），我是实际负责人。经理李丽华，副经理姓康，会计姓田，出纳是王明洋，公司主要业务是吸收客户的钱，用于凯德鑫珠宝行的运作，公司吸收的钱全部进入王明洋（我媳妇侄子）的个人银行账户，支出由我安排。山西中驰担保有限公司与客户签订的合同上“洛阳宏凯置业有限公司”及“潘宏凯”个人印章是我安排李某1回洛阳找洛阳宏凯置业有限公司盖章，盖章前我和潘宏凯提前沟通一下。   其于2017年2月17日的供述：2014年底，我和潘宏凯邀请杜成、李培忠、李尚银考察在西安、洛阳的投资项目，我领他们看了洛阳的经济适用房项目。常记辉向我借了100万元，还了我50万元，还有50万元没还。他向我借钱时，我安顿李某1、李磊给他打钱，因我当时不在洛阳，就让常记辉给我妹妹曹义昀打的借条，后来我就让我妹妹曹义昀起诉他，钱是吸收客户的钱。×××奥迪车现在可能在洛阳市，谁开走了不知道。我需要钱，将车抵押给人，借了60万元，将车抵押给谁现在记不清了。2015年2月左右，我和李某1、王明洋对过账，山西中驰担保有限公司、山西金瑞地担保有限公司共收取客户资金7000余万元，潘宏凯共拿走四、五千万元左右。山西中驰担保有限公司、山西凯德鑫珠宝有限公司、山西金瑞地担保有限公司注册时，我实际上没有出资，用的都是过桥资金。山西凯德鑫珠宝有限公司的财务账目上有一笔收郭晓鸽100万元的记账，我不清楚，只有李磊清楚，郭晓鸽是李磊的妻子。潘宏凯曾以珠宝抵押借款，有明细，清单不知道哪去了。山西中驰担保有限公司将多少款项投入山西凯德鑫珠宝有限公司记不清了。李磊给鲁宏涛银行转账5万元是什么钱，我记不清了。潘宏凯抵押的珠宝在山西凯德鑫珠宝有限公司财务账目上有没有体现我不知道，应该是李某1和王某清点的，入库应当是王某。   原审法院认为，被告人曹义勋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；未经有关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人曹义勋一人犯数罪，应当依法并罚，根据其犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第五十七条第一款、第六十九条、第六十四条之规定，判决：一、被告人曹义勋犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、依法追缴被告人曹义勋的违法所得，并按比例返还各被害人，未返还部分，责令其继续退赔。   曹义勋上诉提出：上诉人不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪。   辩护人的辩护意见是：原判认定曹义勋构成集资诈骗犯罪部分事实不清，证据不足，宜按照非法吸收公众存款罪对其从轻判处。   本院查明的事实与一审相同，证明上述事实的证据均经一审法院庭审质证属实，且来源合法，本院予以确认。   对于上诉人曹义勋及其辩护人所提上诉理由和辩护意见，经查，曹义勋违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过显示屏、印制宣传资料等方式向社会公开虚假宣传，采用承诺支付高额利息的形式，借用合法经营的行为向社会公众吸收巨额资金，转入由其本人控制的银行账户占有使用，自我担保自我使用，且不能说明具体去向和用途，致使大量款项不能返还，给众多被害人造成巨额的财产损失，证明其对涉案款项具有非法占有的主观故意，其行为符合集资诈骗罪的犯罪构成；一审法院根据在案查明的事实和证据，认定本案的涉案数额以及对在案扣押款物处理均无不当。曹义勋及其辩护人请求以非法吸收公众存款罪对曹义勋从轻处罚，缺乏法律依据。曹义勋所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，本院均不予采纳。   本院认为，上诉人曹义勋以非法占有为目的，采用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；曹义勋未经有关部门批准，非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。一审法院根据曹义勋犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度所作判决，事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第五十七条第一款、第六十一条、第六十四条、第六十九条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款、第五条之规定以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：   驳回上诉，维持原判。   本裁定为终审裁定。   审判长 郭 宁   审判员 周利文   审判员 邹的原     二〇一八年十月十二日   书记员 董舒雅