河南省许昌市魏都区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1002刑初432号公诉机关许昌市魏都区人民检察院。被告人董倩，女，汉族，1998年7月4日出生，中专毕业，许昌市新兴路食品公司家属院6号楼3单元2楼东户租住（户籍所在：漯河市源汇区），原马上消费金融股份有限公司员工，现个体。因涉嫌诈骗于2017年10月20日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2017年11月24日被许昌市公安局魏都分局取保候审，2018年1月2日被许昌市魏都区人民检察院取保候审。2018年7月13日经本院决定，同日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人赵军委，河南天苑律师事务所律师。辩护人杜亚民，河南天苑律师事务所律师。被告人张亮亮，男，汉族，1985年2月25日出生，初中毕业，住许昌市建安区，无业。因涉嫌诈骗于2017年9月19日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2017年9月29日经许昌市魏都区人民检察院批准，于2017年9月29日被许昌市公安局魏都分局逮捕。指定辩护人任晓艳，河南君志合律师事务所律师。被告人马帅鹏，男，汉族，1990年5月22日出生，中专毕业，住襄城县，无业。因涉嫌诈骗于2017年9月19日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2017年9月29日经许昌市魏都区人民检察院批准，于2017年9月29日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人张东升，河南首山律师事务所律师。被告人吕游，男，汉族，1991年12月29日出生，初中毕业，住许昌市魏都区，原马上消费金融股份有限公司员工，现无业。因涉嫌诈骗于2017年8月29日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2017年9月29日经许昌市魏都区人民检察院批准，于2017年9月29日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人王洪涛，河南烟城律师事务所律师。指定辩护人甄威，河南君志合律师事务所律师。被告人张志民，男，汉族，1989年12月7日出生，初中毕业，住许昌县，许昌市七一路果真数码电子产品商行老板。因涉嫌诈骗于2017年8月29日被许昌市公安局魏都分局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2017年9月29日经许昌市魏都区人民检察院批准，于2017年9月29日被许昌市公安局魏都分局逮捕。辩护人刘虎，河南汉风律师事务所律师。辩护人李少洁，河南汉风律师事务所律师。许昌市魏都区人民检察院以许魏检未检刑诉（2018）59号起诉书指控被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民犯合同诈骗罪，于2018年7月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市魏都区人民检察院指派检察员罗琳琳、马荡出庭支持公诉，被告人董倩及其辩护人杜亚民，张亮亮及其辩护人任晓艳，马帅鹏及其辩护人张东升，吕游及其辩护人王洪涛、甄威，张志民及其辩护人李少洁均到庭参加诉讼。现已审理终结。许昌市魏都区人民检察院指控：2016年10月26日至2016年11月25日，被告人吕游在任马上消费金融股份有限公司业务员期间，以办理消费贷款名义，利用客户位路坤等42人身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司183962元。其中，被告人吕游伙同中介张亮亮、马帅鹏在张志民经营的许昌市魏都果真电子产品商行，以办理消费贷款名义，利用客户位路坤等32人的身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司143282元。2016年12月12日至2017年3月20日，被告人董倩在任马上消费金融股份有限公司业务员期间，以办理消费贷款名义，利用客户侯景粉等110人身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司465297元。其中，被告人董倩伙同中介张亮亮、马帅鹏在张志民经营的许昌魏都果真电子产品商行，以办理消费贷款名义，利用客户刘党等7人的身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司现金28474元。在个体户牛纪东店内，以办理消费贷款名义，利用客户侯景粉等41人的身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司现金174072元。综上，被告人董倩诈骗数额465297元，被告人张亮亮、马帅鹏诈骗数额均为345828元，被告人吕游诈骗数额184232元，被告人张志民诈骗数额171756元。被告人董倩已退赔赃款9万元。公诉机关对以上犯罪事实向本院提供相关证据证实，认定被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民的行为均已构成合同诈骗罪，请求对五被告人依法判处。被告人董倩对指控的事实无异议，表示认罪。其辩护人辩解意见是：对指控的诈骗数额有异议，仅根据被害方提供的数额证实被骗数额，没有进行司法鉴定，事实不清，证据不足；被告人董倩是在别人教唆和授意下进行的犯罪，董倩的主观恶性不大，已退赃9万元，系初犯，应从轻处罚。被告人张亮亮对指控的事实无异议，表示认罪。其辩护人辩解意见是：被告人主观恶性小，应认定从犯。被告人当庭认罪，系初犯，应从轻处罚。被告人马帅鹏对指控的事实无异议，表示认罪。其辩护人辩解意见是：被告人在本案中所起作用有限，应认定从犯。被告人到案后认罪态度较好，愿意退赃，系初犯、偶犯，应从轻处罚。被告人吕游对指控的事实无异议，表示认罪。其辩护人辩解意见是：被告人主观恶性不大，社会危害性较小。到案后认罪态度较好，愿意退赃，系初犯、偶犯，应从轻处罚。被告人张志民对指控的事实无异议，表示认罪。其辩护人辩解意见是：被告人张志民在本案中所起作用小，应认定从犯。被告人到案后如实供述，当庭认罪，系初犯，应从轻处罚。经审理查明：1、2016年10月26日至2016年11月25日，被告人吕游在任马上消费金融股份有限公司业务员期间，以办理消费贷款名义，利用客户位路坤等42人身份信息，在张志民经营的许昌市魏都果真电子产品商行等店，骗取马上消费金融股份有限公司现金共计184232元（42名客户数额分别为：位路坤4680元、何向阳3937元、何志刚4562元、刘志华3937元、刘某4680元、刘涛4662元、刘满仓4562元、刘要中3626元、包会芳4558元、吕创4547元、吕向阳4559元、吕宏伟3626元、吴松强3937元、孔国亮4559元、宋某4680元、庞辉4444元、张亚伟4680元、张子峰4869元、张彩锋4559元、张志超4559元、张虎3626元、张鹏4999元、方红果3626元、朱环4455元、李世行4894元、李军培4559元、李喜德3937元、李建敏4668元、杜水杰4559元、杨国政4562元、杨鹤3627元、武友伟3626元、武述芳3626元、王某14774元、王文娟4562元、王某24455元、盛鑫涛4444元、罗某4559元、赵梦阳4662元、郭倩4668元、陈岩灰4559元、龚松召4562元）。其中，被告人吕游伙同中介张亮亮、马帅鹏在被告人张志民经营的许昌魏都果真电子产品商行，以办理消费贷款名义，利用客户位路坤等32人的身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司现金143282元。2、2016年12月12日至2017年3月20日，被告人董倩在任马上消费金融股份有限公司业务员期间，在被告人张志民经营的许昌魏都果真电子产品商行、在个体户牛纪东店等，以办理消费贷款名义，利用客户侯景粉等110人身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司现金共计465297元（110名客户数额分别为：侯景粉4249元、冀梦辉4352元、冯改梅4248元、刘丽霞4249元、刘书玲4249元、刘党3938元、刘军建4249元、刘华伟4248元、刘宏亮4249元、刘群营3938元、刘自有4248元、单小杰4352元、卜套更4249元、卢亚辉4352元、司亚琦3938元、吴应坤3938元、周丽彩4351元、姜朝辉4352元、姜然峰4663元、娄东刚4144元、孙建刻4248元、孙慧平4249元、安晨清4144元、张伟民4249元、张卫锋4248元、张旭阳4663元、张正杰4133元、张瑞君4144元、张留春3938元、张艳丽4144元、徐春彩4663元、徐永丽4249元、徐美菊4144元、成保伟4144元、成保定4144元、成自强4144元、时小雷4040元、朱卫朋4352元、朱建章3938元、朱明磊4249元、朱沛娟4352元、李万顺4456元、李书焕4248元、李国红4249元、李帅超4663元、李明辉4144元、李红波3938元、杨慧玲4249元、杨朝阳4133元、杨瑞利4249元、杨秀玲4248元、查会利4352元、桑新安4352元、梁桂玲4352元、樊丽丽4352元、毛凤芹4456元、牛改妮4248元、王会娟4144元、王军杰4133元、王利杰4249元、王少雅4351元、王帅兵4351元、王根凤4249元、王水芹4352元、王继业4249元、王铁卫4144元、田俊霞4456元、田现超3833元、白佳佳4144元、白小燕4248元、程天才4133元、章国良4249元、罗开闯3938元、罗森林4249元、聂克军4249元、肖改丽4351元、肖江涛3925元、胡亚杰4787元、葛秀芳4145元、薛银平4351元、谢小红4248元、谢玲玲4248元、谭许培3617元、赵军峰4144元、赵卫超4248元、赵国念4144元、赵小丽4352元、赵永飞3938元、赵玉凤4456元、边东阳4663元、郑书勤3937元、郑刚磊3938元、郭玉静4351元、郭聪宇4362元、郭雪4249元、陈子伟3938元、陈文忠4351元、陈继红4248元、陈蕊3938元、陈香真4249元、靳世俊4663元、韩国庆4248元、马松灰4144元、高永军4663元、高陆恒4144元、魏小霞4352元、魏菁怡4352元、黄亚利4144元、黄发明3938元、黄红杰3926元）。其中，被告人董倩伙同中介张亮亮、马帅鹏在张志民经营的许昌魏都果真电子产品商行，以办理消费贷款名义，利用客户刘党、刘群营等7人的身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司现金28474元。在个体户牛纪东店内，以办理消费贷款名义，利用客户侯景粉等41人的身份信息，骗取马上消费金融股份有限公司现金174072元。综上，被告人董倩合同诈骗数额465297元，被告人张亮亮、马帅鹏合同诈骗数额均为345828元，被告人吕游合同诈骗数额184232元，被告人张志民合同诈骗数额171756元。案发后，被告人董倩在侦查阶段退出赃款9万元。本案在审理过程中，被告人张亮亮，马帅鹏、吕游、张志民的家属已退赔被害人马上消费金融股份有限公司经济损失分别4.5万元、6万元、4万元、3万元，并已达成谅解协议。上述犯罪事实，被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民的供述，被害单位马上消费金融股份有限公司代理人王龙飞、乔海刚的陈述，证人董建锋、王某1、罗某、刘某、宋某、王某2等人的证言，受案登记表及立案决定书，搜查笔录，辨认笔录及照片，扣押物品清单，支付宝转账记录、微信记录，接收证据材料清单及接收材料，调取证据清单及转账记录，招商银行开立单位银行结算账户申请书、印鉴卡，马上消费金融股份有限公司经营许可证及营业执照，合作协议，劳动合同书，个人消费贷款合同，抓获经过，被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民的户籍证明等证据证实，以上证据均经当庭查证属实，足以认定。本院认为：被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民以非法占有为目的，冒用他人名义签订合同，骗取对方当事人财物，其中被告人董倩、张亮亮、马帅鹏诈骗数额巨大，被告人吕游、张志民诈骗数额较大，五被告人的行为均已构成合同诈骗罪。许昌市魏都区人民检察院指控被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民犯合同诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人董倩的辩护人关于起诉书指控董倩合同诈骗数额证据不足的辩护意见，经查，被告人董倩办理虚假首付的单据，打款明细，证人证言与被告人董倩的供述相互一致，能够证明董倩合同诈骗数额的真实性，故对其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。被告人张亮亮、马帅鹏、张志民的辩护人关于三被告人系从犯，均应从轻处罚的辩护意见。经查，三被告人在其所参与的犯罪环节中起主要作用，均应认定为主犯，对辩护人的辩护意见均不予采纳。被告人董倩、张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民的辩护人关于五被告人系初犯，认罪态度较好的辩护意见符合案件事实，均予以采纳。鉴于被告人张亮亮、马帅鹏、吕游、张志民的家属已代为退赃并与被害人达成谅解协议，可酌情从轻处罚。被告人董倩部分退赃，虽未得到被害人谅解，亦可酌情从轻考虑。纵观全案，充分考虑本案犯罪情节，各被告人的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一项，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条,第五十三条，第六十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人董倩犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币8万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月13日起至2021年12月7日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。被告人张亮亮犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。被告人马帅鹏犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。被告人吕游犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。被告人张志民犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，缓刑二年，并处罚金人民币1.5万元（罚金已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。六、责令被告人董倩继续退赔被害人经济损失。七、未随案移送被告人董倩退赃款9万元，由公安机关发还被害人马上消费金融股份有限公司。随案移送赃物收据单2本，笔记本2本，VIVO牌手机1部，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩志华人民陪审员  吴媛媛人民陪审员  菅敬华二〇一八年十月十一日书 记 员  朱帅冰