福建省平潭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）岚刑初字第237号 公诉机关福建省平潭县人民检察院。 被告人周安，男，汉族，1978年5月19日出生于福建省平潭县，大学本科文化，原系西航实业集团副总裁、融资部部长，住平潭县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月24日被刑事拘留，同年11月28日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。 辩护人徐海风，福建天人和律师事务所律师。 辩护人薛素玲，福建志昂律师事务所律师。 集资参与人李钦、吴某1等20人共同委托的诉讼代理人唐建景、王祺，福建闽君律师事务所律师。 平潭县人民检察院以岚检公诉刑诉[2015]208号起诉书，指控被告人周安犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月5日向本院提起公诉,2016年2月4日以岚检公诉刑追诉[2016]4号追加起诉决定书、2016年7月15日以岚检公诉刑追诉[2016]5号追加起诉决定书、2016年9月30日以岚检公诉刑追诉[2016]6号追加起诉决定书、2017年3月27日以岚检公诉刑追诉[2017]1号追加起诉决定书向本院追加起诉，2016年9月30日以岚检公诉刑变诉[2016]6号变更起诉决定书、2017年10月20日以岚检公诉刑变诉[2017]6号变更起诉书、2018年7月12日以岚检公诉刑变诉[2018]5号变更起诉书向本院变更起诉。因公诉机关二次建议补充侦查，本院于2016年4月28日、2017年1月5日决定对本案延期审理二次，2017年6月23日经福建省福州市中级人民法院批准依法延长审限三个月。2017年9月8日层报最高人民法院延长审限三个月。2018年1月8日经福建省福州市中级人民法院批准依法延长审限三个月。2018年3月20日层报最高人民法院批准延长审限三个月。2018年9月28日层报最高人民法院批准延长审限三个月。本院依法组成合议庭，分别于2016年10月20日和2018年8月31日公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员任晋军、代理检察员郑一红出庭支持公诉，被告人周安及其辩护人徐海风、薛素玲，诉讼代理人唐建景、王祺到庭参加诉讼。期间，经审判委员会讨论决定，本院分别于2016年1月21日和2017年9月19日二次以级别管辖为由请求将本案移送福州市中级人民法院审理，福州市中级人民法院分别于2016年2月4日和2017年11月9日出具不同意移送管辖决定书，认为本案不符合移送条件，不应当移送审理。本案经审判委员会讨论决定，现已审理终结。 公诉机关经变更、追加起诉后，于2018年7月12日综合指控以下事实：2007年至2013年11月4日间，被告人周安未经国家相关金融部门批准，个人或伙同李某1贵(另案处理)以开发房地产需要资金等为由，以月息2%-5%不等的高利息回报为诱饵，采用借款的形式陆续向高某3、高某1、高某4、杨某2、杨某3、高某5平、杨某4、陈某2等55名社会公众吸收资金达63272.23万元（币种人民币，下同）。 2013年11月4日后，被告人周安明知自己没有还款能力，仍以开发房地产需要资金等为由，以月息2%-5%不等的高利息回报为诱饵，采用借款的形式向高某1、陈某2、王某1、陈某3云、吴某1、许某1等39名社会公众集资，金额达人民币14928.0279万元，后未用于生产经营活动，致使集资款不能返还。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、集资参与人陈述、证人证言、鉴定意见、电子数据、审计报告、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人周安违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金人民币63272.23万元，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众非法集资人民币14928.0279万元，数额特别巨大，应以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任，实行数罪并罚。建议在被告人周安退赔的情况下，考虑对其从轻处罚。 被告人周安对指控的借款事实无异议，但辩称有些借条是本息合计后出具。对指控其构成非法吸收公众存款罪无异议，但认为其行为不构成集资诈骗罪。 辩护人徐海风、薛素玲的辩护意见：1、公诉机关指控的周安向被害人借款有部分在适用证据、认定方式及计算上存在失误，导致指控金额部分不实。银行汇款凭证比借条更能客观地反映双方钱款往来的事实和具体金额；最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第27条规定，预先在本金中扣除的利息，法院应当将实际出借金额认定为本金；周安从借款之日即开始还款，在案书证可以明确还款金额达3.17亿余元，未还金额为2.02亿余元，此外，周安还向部分出借人超额还款5400多万元。2、指控周安于2013年11月至2014年10月间向公众借款的行为构成集资诈骗罪不能成立。首先，有证据证明2013年12月至2014年10月间周安的经营和借款去向如下：⑴2014年3月至6月从西航集团购房产共支付6000多万元；⑵2013年下半年至2014年投资相关信用社的股金共700万元；⑶2014年上半年向运通星购股权支付1600万元；⑷2014年向施某1、肖某,4购地支付660万元；⑸2014年2月至5月购龙山别墅支付300万元；⑹2014年2月开始办理已购房产的产权手续共花费600多万元；⑺2014年3月至10月向信用社缴纳贷款2000多万元；上述7项正常、合法的生产经营活动所涉费用达1.2亿余元，故公诉机关指控周安在此期间的借款“未用于生产经营活动”违背客观事实。其次，卷宗材料体现2013年12月至2014年7月，周安本人向有关被害人共偿还9529万元，同时周安通过郑某2账户加上委托其他人员汇还被害人指定账户共计900万余元，于2014年1月至7月偿还金融机构贷款2410万元；综上，周安用于生产经营和还款的金额已完全覆盖公诉机关指控的借款1.4多亿元，周安不可能“明知没有还款能力”。2013年12月前后，周安吸收的资金主要用于房地产开发和商品房的买卖，并在不断的还款，故周安的行为应认定为非法吸收公众存款罪。3、王某2、钱运通典当行(林力)、林某2已另行提起民事诉讼，并已作出生效判决，其借款金额不应计入本案非法集资数额。4、周安具有自首情节，积极提供家庭所有财产用于变现偿还受害人，系初犯、偶犯，依法应在法定刑以下判处刑罚，并适用缓刑。并提供了周安与翁某2城、杨某5、陈某4金、王某3、林某3、周某4清、念凤某、方某1、丁某1、林某4、黄某1等之间的短信截图、证明、民事判决书等证据材料。 诉讼代理人唐建景、王祺的代理意见：1、关于级别管辖的问题。凭公诉机关的起诉金额，应依法移送中级人民法院行使一审管辖权。2、同意关于集资诈骗罪的指控。从本案发展来看，后期周安并无可预期、足够可靠的经营项目来盈利、以资还债，均是以“借新债还旧债”方式来运转资金，造成金额“以亿级为单位扩大、最后无法偿还”的现状及后果。根据经验与逻辑，能反推其并无盈利能力、无履行还债能力，最终确证其主观上确实系“非法占有为目的”。针对其资金使用与偿债能力的问题，周安终究无法做出符合常某、逻辑及事实的辩解。3、本案集资诈骗金额应是6.72亿多元。周安辩称的资金投入经营或去向：第一，有关“炒房”。2007年3月到2014年3月，周安、郑某2在平潭、福州共购房27套，购房发票所体现的购房款仅为1000万元左右。第二，有关“龙山项目”。周安供述其投入资金1亿元左右，但无相关的项目规划、批准、合同、资金往来等文件证据予以证明，数额也不确切，真实性存疑；即使有该项目，周安总吸收的近8亿元扣减1.1亿元后仍有6.72亿多元的资金未投入合法经营、亦未有明确去向，且未能举证证明，故其集资诈骗的金额应认定为6.72亿多元。4、周安并无投案自首等法定从轻、减轻情节，不足以从宽处罚。其拒不清偿集资债务、拒不如实供述，并有欺骗谅解的行为，认罪悔罪态度极差，应予从重处罚。5、本案中，根据周安吸收资金出借给西航集团公司的事实，结合有关“扫黑除恶”的司法文件，应当认定为恶势力的团伙犯罪。对于先行到案审判的成员之一的被告人周安，应当从严从重处罚。6、应认定本案借欠条所体现的金额及被害人代替周安清偿他人债务部分的利息；应进一步辨析集资诈骗的准确金额；本案多名被害人（包括陈某5平、吴某1、高某1、念凤某等人）述及，周安曾采取伪造、变造公文、伪造国家机关、企业印章、一房多卖、一物多抵等方式，向被害人借款或抵债。对此，在案均有相应的鉴定意见印证。在周安无偿还能力的情况下，仍然虚构其具备清偿能力、并以上述造假手段欺骗广大被害人继续出借、或抵债以消灭债务，其行为已经分别单独构成了多起数额特别巨大的合同诈骗、或者普通诈骗。其中数额达到1000万以上的单独犯罪均足以顶格判处无期徒刑，聚合而成的总金额有可能超过指控的集资诈骗金额。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款事实 2007年至2013年11月4日间，被告人周安未经国家相关金融部门批准，个人或伙同李某1贵等人(另案处理)以开发房地产需要资金等为由，以月利率1.8%-6%不等的高额回报为诱饵，向高某3、高某4、高某1、杨某2等51名社会公众非法吸收资金，数额达34617.058万元，截至案发时，造成集资参与人经济损失达15640.78508万元。具体事实及认定依据依集资参与人为序分述如下： （一）高某3、高某1、高某4 2009年8月28日至2013年10月30日，被告人周安伙同李某1贵向高某3、高某1、高某4非法吸收资金共计8737.4万元。据统计，周安、李某1贵的银行账户已汇还给高某1共计3260.57265万元，造成损失5476.82735万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人高某1提供汇款凭证共24张，证实2009年8月28日至2014年4月11日，高某1本人或通过其他单位汇入李某1贵、周安及其指定公司账户共计10437.4万元。其中，2009年8月28日至2013年10月30日的汇款凭证金额共计8737.4万元。 2、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实周安、郑某2（周安妻子）账户汇入高某1账户596.15465万元；李某1贵账户汇入高某1账户2664.418万元。 3、集资参与人高某3、高某1、高某4的陈述，证实2012年开始,高某3陆续出借现金452万元给周安。2010年至2013年，周安和李某1贵以西航集团开发房地产需要资金为由向他们借款，承诺月息2%-5%，以银行汇款为准。借款部分汇入周安的个人账户，部分汇入李某1贵的个人账户，其中几笔由周安指定要求汇入平某1鸿贸易有限公司、福建省锦顺贸易有限公司、平某2宏贸易有限公司的对公账户。借款到期，周安将本利和违约金加进去重新出具借条。上述借款本金约1亿元左右。2014年3月开始，他们陆续向周安、李某1贵催讨，周安于2014年9月还500万元利息，按高某1要求打入念玲珑的账户。并提供借条28张。 4、同案人李某1贵的供述，证实他和周安一起签字借款，借款平分。2009年开始，周安和他以开发海坛湾别墅（龙山别墅）、劳服小区房地产需要资金为由向高某3借款，前期借款额度小，利息有还，高某3的借款到期可先不付息，将利息转为本金重新出具借条，他和周安不用实际还款就可延续借款，最终形成借款本金约1亿余元，而借条数额有2.6亿元左右。借条是应高某3、何某1的要求写为高某4、高某1名字。这些借款先汇到周安账户，周安再分一半给他，主要用于开发海坛湾别墅，及还给其他借款人、银行贷款等。他归还给高某3、高某1的款项，以银行账户明某1为准。2013年11月6日和2014年2月27日，高某3在兴容华府的茶店里2次让周安购买奔驰S350轿车和奔驰S500轿车，分别作价272万元和180万元，并称不买就还款，周安只得购买，高某3要求他为此事做个证明，他在借条上签名不是担保人，仅做个证明。周安拿了2部车后没有使用直接寄在福州的新奇特汽车保养护理服务中心，后周安无法还款，高某3又将2部车拿回去。 5、被告人周安的供述，证实他与李某1贵共欠高某3一家人（高某4、高某1）借款本金8700余万元，利息1亿8千多万元。2014年9月30日已还500万元利息。他向高某3借款，应要求将出借人写为高某1、高某4，高某4未向他账户汇款。高某3将自有的2部车作价450万元出售给他，他出具高某32张借条系购车款，后高某3已要回该2部车。 公诉机关指控高某3、高某1、高某4被周安非法吸收资金为24297万元；辩护人认为周安与李某1贵共同向高某1借款9627.4万元，周安已汇还高某1596.15465万元，李某1贵账户已偿还高某12664.42万元，现周安和李某1贵尚欠高某3、高某1、高某4共计6366.82535万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息及复利部分，且高某1陈述本金约1亿余元，根据在案的银行汇款凭证和银行交易记录可证实三人被吸收的总金额为10437.4万元，其中2013年11月4日前的吸收资金为8737.4万元。周安和李某1贵均供述，上述借款系二人共同借款，应将李某1贵的还款部分一并计入，还款推定为先还前债，故依审计报告认定还款共计3260.57265万元，造成损失5476.82735万元。另，周安、李某1贵均供称高某3的2张借条体现的借款452万元系卖车款，且高某3已将车拿回，高某3陈述现金借款，现有证据不能证实高某3被吸收该笔资金的事实，本院不予认定。 （二）杨某2（林某5） 2011年6月至2013年7月30日，被告人周安向集资参与人杨某2非法吸收资金共计377万元，已还6万元，造成损失371万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人杨某2的陈述，2011年6月至2013年7月30日，周安出具的4张借条金额共计515万元,本金为377万元，其中2笔是向林某5转借故出借人写为林某5。已还息6万元。并提供借条4张、银行汇款凭证3张。 2、被告人周安的供述，证实他向杨某5借款，杨某5要求出借人写杨某2。借条4张共计515万元，本金只有377万元。 公诉机关指控杨某2被周安非法吸收资金为515万元；辩护人认为杨某2通过自己及他人账户汇给周安280万元，周安汇还杨某2账户50万元，以现金偿还本金3万元及利息6万元，现周安尚欠杨某2221万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息及复利部分，而周安、杨某2对借款本金供证一致，可证实杨某2被周安吸收的资金为377万元，杨某2自认已归还6万元，故认定周安向杨某2非法吸收资金377万元，已还6万元，造成损失371万元。 （三）杨某3（杨某6） 2011年3月至4月29日，被告人周安向集资参与人杨某3非法吸收资金50万元，造成损失50万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人杨某3提供的银行交易记录，证实2011年4月29日，杨某4转账30万元给周安；2011年3月7日、4月13日和4月26日，杨某43次银行取现共计20万元。 2、集资参与人杨某3的陈述，她和杨某6共同出借现金给周安。2014年4月29日，周安出具1张金额80万元的借条。借款中杨某6出借的钱款较多，故借条写杨某6的名字。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实该借条金额80万元，本金50万元，利息30万元，借条是应某晓芳的要求将出借人写为杨某6。 公诉机关指控杨某3被周安非法吸收资金为80万元；辩护人认为杨某3（杨某6）仅通过杨某4账户向周安汇款30万元，周安尚杨某3英30万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息部分，周安供认的借款本金杨某3英提供的银行业务凭证一致，故认定周安非法吸杨某3英资金50万元，造成损失50万元。 （四高某5香平 2010年2月至11月，被告人周安向集资参与高某5香平非法吸收资金200万元，已还9.6万元，造成损失190.4万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与高某5香平的陈述，证实2010年2月至11月，她共借给周安本金200万,月利率1.8%。其中90万元通过银行汇款,110万元是现金出借。2010年2月6日、11月17日和18日，3次通杨某4玲账户转账给周安共计90万元；2010年至2013年，周安应支付利息129.6万元,周安只付了利息9.6万元,尚欠120万元。周安于2013年11月11日将本息汇总出具1张320万元的借条。并提供借条1张、银行转账凭证3张。 2、被告人周安的供述，证实该笔借款本金200万元应某杨晓芳要求将出借人写高某5香平。 公诉机关指高某5香平被周安非法吸收资金为320万元；辩护人认高某5香平仅通杨某4玲的账户汇入90万元高某5香平自称周安已还款9.6万元，周安尚高某5香平80.4万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息部分，周安高某5香平对借款本金供证一致，可证高某5香平被周安吸收的资金为200万元高某5香平自认已归还9.6万元，故认定周安非法吸高某5香平资金200万元，已还9.6万元，造成损失190.4万元。 （五杨某4玲杨某7兵高某6真陈某6斌） 2008年3月至2011年11月，被告人周安向集资参与杨某4玲非法吸收资金400万元，已还183万元，造成损失217万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与杨某4玲的陈述，证实2008年3月至2011年11月，她5次出借给周安的本金是400万元，部分是现金支付，部分是银行汇款。周安出具借条5张，金额合计610万元。她收到的183万利息全部支付给她转借的人，她没有从中获利。上述借款有2笔50万元是周安借款时提供周某5宇账号要求她将款汇周某5宇账户。并提供借条5张、银行回单及银行流水共11张。 2、被告人周安的供述，证杨某4玲提供的5张借条，月利率5%。出借人杨某4玲的借条金额160万元，本金100万元；出借人杨某7兵的2张借条金额各160万元，本金都是100万元；出借人陈某6斌的借条金额80万元，本金50万元；出借人高某6真的借款50万元，月利率2.5%，本金已归还30万元，仅欠20万元。上述借条应某杨晓芳要求将出借人写杨某7兵等人的名字。 公诉机关指杨某4玲被周安非法吸收资金为610万元；辩护人认杨某4玲本人名下的借款金额应为303万元，根杨某4玲自称周安已还本息283万元，周安尚杨某4玲20万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息部分，周安杨某4玲对借款本金供证一致，可证杨某4玲被周安吸收的资金为400万元杨某4玲自认已归还183万元，故认定周安非法吸杨某4玲资金400万元，已还183万元，造成损失217万元。 （六黄某2娇 2011年4月至2012年6月，被告人周安黄某2娇非法吸收资金150万元，已还108万元，造成损失42万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与黄某2娇的陈述，证实2011年4月至2012年6月22日，周安以投资西航房地产名义向她借款288万元，其中本金150万元，一共收回108万元利息。2014年4月29日和6月22日的借条是周安重新出具的。并提供借条3张、银行转账凭证3张。 2、被告人周安的供述，2012年12月15日借条金额128万元，本金80万元；2014年4月29日借条金额80万元，本金50万元；2014年6月22日借条金额80万元，本金50万元；借款本金共计180万元，支付利息汇到杨某5处。 公诉机关指控黄某2被周安非法吸收资金288万元；辩护人认为黄某2汇给周安80万元，黄某2汇给周某520万元与周安无关，黄某2称已收取周安108万元利息，周安已超额还款；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息部分，黄某2报案本金150万元，且有银行转账凭证为据，可予以认定，黄某2自认已归还108万元，故认定周安非法吸收黄某2资金150万元，已还108万元，造成损失42万元。 （七）陈某3云（林某6和、陈某4金、高某2） 2013年6月6日，被告人周安向集资参与人陈某3云非法吸收资金300万元，造成损失300万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实陈某3云（包含陈某4金）账户汇入周安、郑某2账户1900万元，周安、郑某2账户汇入陈某3云账户0元，其中2013年6月6日，陈某3云账户汇入周安、郑某2账户300万元。 2、集资参与人陈某3云的陈述，证实她通过朋友李某1贵认识周安。2013年开始，周安称周某2让其出面融资用于房地产开发，让她去外面帮忙借钱，承诺月利率3.8%。2013年6月开始，她陆续借款给周安。其中2013年6月6日借款436.8万元，通过本人账号转账给周安300万元，现金交付136.8万元。2014年12月，周安通过其律师让她代归还三笔报案借款，其中对照2013年6月6日借条，原借条金额436.8万元，是应周安要求向高某2借款转借给周安，但是高某2向她催讨，周安让她代其归还给高某2，其中本金436.8万元、利息按1.8分计算99.576万元，计536.376万元。对照2014年元月1日借条，原借条金额余43.12万元，利息18.2972万元，计61.4172万元。共计她代还了597.7932万元，这些款是她找其他亲戚朋友借的。对照2013年11月25日的借条，原借条金额582.4万元，是她应周安要求向高某2借款转借给周安，但是高某2向她催讨，周安又让她代其归还给高某2，其中本金582.4万元、利息按1.8分计8.1147万元，共计她代周安还给高某2590.5147万元，这些款是她找高文凯借的。并提供借条、银行汇款凭证、证见书、补充协议。 3、证人高某2的证言，证实陈某3云是她丈夫的表妹。她向别人转借款给陈某3云，陈某3云再转借给周安三笔款：436.8万元、43.12万元、582.4万元。她向陈某3云催讨，陈某3云按月利率1.8%结算本息，436.8万元本金加上利息99.576万元，43.12万元加上利息18.2972万元，共计597.7932万元陈某3云已经归还给她；582.4万元本金加上利息8.1147万元，共计590.5147万元，陈某3云也已经归还给她。她和周安没有债务关系。 4、被告人周安的供述，证实陈某3云及陈某4金、林某6和的借条共计6张，金额共计2164.8万元。陈某4金是陈某3云的妹妹，林某6和是陈某3云的丈夫。这些借款金额，其中只有1600万元本金，其余是利息，之前他也有归还部分利息，具体多少记不清了，其中1张陈某4金的借条上，他有记录归还了50万元。高某2的借条是582.4万元，以陈某4金账户汇给他400万元，本金400万元，182.4万是利息。此外，他欠陈某3云利息93.12万元，已偿还50万元。他向陈某3云借款，都是通过银行转账或者汇款，没有现金借款。借条落款时间可能会与转账时间有出入。 公诉机关依陈某3云提供的2014年12月的代还款的补充协议以及银行转帐凭证指控陈某3云被周安集资诈骗2743.9679万元。辩护人认为陈某3云前后陈述自相矛盾，不能作为本案定案的依据。实际上周安是向陈某4金借款，后应陈某4金的要求，将借条的出借人改写为陈某3云（给陈某4金原出具的借条周安未收回）、林某6和、高某2，周安还款也是直接汇给陈某4金及其指定账户，故高某2、陈某3云、林某6和、陈某4金的借款还款金额应合并计算。周安向陈某4金的实际汇款金额为874.265万元。其中陈某3云于2014年1月17日和5月26日共汇入周安账户中共600万元,于2014年5月7日汇入周安指定的林某1账户100万元，于2014年5月31日汇入郑某2账户100万元，另于2013年11月11日和2013年11月25日分别通过陈某4金汇给周安500万元和400万元，合计1700万元，周安亦通过陈某4金账户汇还874.265万元，除了偿还陈某4金自身借款130万元外，剩余744.265万元偿还陈某3云，现尚欠陈某3云955.735万元。当时周安为了取得陈某3云的谅解，以便办理取保候审，遂答应了陈某3云要求，变更了借条，签订《补充协议》，出具了《收条》和《证见书》，实际上周安向陈某3云（包含高某2）借款的本金仅为1900万元。本院评判认为指控金额包含陈某3云和高某2各自报案所借款项的本息，及陈某3云代为偿还的利息部分，根据在案的汇款凭证可证实陈某3云与高某2共出借给周安的款项计2000万元，其中2013年11月4日之前吸收的资金为300万元。周安称已偿还50万元，无证据相佐证，不予扣减，故认定周安非法吸收陈某3云资金300万元，已还0元，造成损失300万元。 （八）李某2 2009年8月13日至2013年1月21日，被告人周安向集资参与人李某2非法吸收资金778.81万元，已还964.154万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实李某2账户汇入周安、郑某2账户778.81万元，周安、郑某2账户汇入李某2账户964.154元。 2、集资参与人李某2的陈述，证实2006年，她在西航集团购房过程中认识了周安。2009年开始,她和周安有经济往来,2013年4月之前的借款，周安连本带利归还了。2013年4月，周安以公司在银行贷款遇到困难需要资金周转为由向她借款，承诺月利率4%；同月28日,她让姑姑李美宋和妹妹李滋英分多次拿现金出借给周安112.5万元。2014年又借给周安3笔钱,一部分是通过本人的中行、建行、工行等账户转账到周安建行和农行账户,另一部分是通过现金借出,总计1027.5万元。并提供借条4张、银行回单9张。 3、被告人周安的供述，证实2007年左右，他开始向李某2借款，利息是月利率3%至4.5%不等，借款本金大概有三四百万，其他都是利息。借款本金很少还，基本都是支付利息，有时利息未付，就将利息和本金合计重新出具1张借条，这样利滚利，才会出现借条金额1027.5万元。他与李某2都是通过银行来往，具体数额记不清楚了。 公诉机关指控李某2被周安非法吸收资金1027.5万元；辩护人认为李某2陈述自相矛盾，根据周安的供述，李某2未向周安支付过现金。李某2通过自己及他人账户向周安汇入778.81万元，周安、郑某2共向李某2汇还964.154万元，已超额支付；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，李某2的报案陈述与其提供的汇款凭证、审计报告均不相符，根据在案证据可证实李某2被周安非法吸收的资金为778.81万元，已还款964.154万元，故认定周安非法吸收李某2778.81万元，已还964.154万元。 （九）杨某1（卓建） 2011年6月20日，被告人周安向集资参与人杨某1非法吸收资金150万元，已还90万元，造成损失60万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证，证实2011年6月20日，卓建账户转入周安账户150万元。 2、集资参与人杨某1的陈述，证实2011年6月，周安以西航集团需要资金开发房地产项目为由向她借款，承诺月利率5%。同月20日，她通过儿子卓建汇款给周安150万元。2012年6月，周安支付了一年的利息90万元。2013年6月20日，周安将本息合计出具1张金额为240万元的借条。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实他向杨某1借款150万元，月息5分，利息一年90万元，2011年6月至2013年，他有支付利息，通过银行转账到杨某5账户，杨某5与杨某1是姐妹。2013年6月20日，他将本息合计重新出具1张借条。 公诉机关指控杨某1被周安非法吸收资金为240万元；辩护人认为杨某1通过卓建账户向周安汇款150万元，已还款90万元，尚欠60万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息部分，周安、杨某1对借款本金供证一致，可证实杨某1被周安非法吸收的资金为150万元，杨某1自认已归还90万元，故认定周安非法吸收杨某1资金150万元，已还90万元，造成损失60万元。 （十）吴某1 2007年12月18日到2013年10月29日，被告人周安向集资参与人吴某1非法吸收资金3024.294万元，已还2327.018万元，造成损失697.276万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实吴某1汇入周安、郑某2账户3887.294万元，吴某1账户汇入周安、郑某2账户2327.018万元，其中2007年12月18日到2013年10月29日，吴某1账户汇入周安、郑某2账户3024.294万元。 2、集资参与人吴某1的陈述，证实他和周安因办理业务而熟悉。之后，周安以投资西航房地产项目需要资金为由向他借款，并让他向周边的亲戚朋友借款，承诺月利率2%，半年结息一次。从2008年到2014年，他陆续共借3894万元给周安,有现金、有汇款,有些钱是直接从亲戚朋友的账户汇给周安。借条金额3894万元中大部分是本金,少部分是利息，具体金额无法计算清楚。周安陆续有支付利息，都是周安转账到他建行、农行账户。并提供借条3张、银行回单和银行流水56张。 3、被告人周安的供述，证实2008年开始，他陆续向吴某1借款1000多万元，利息都是3%至3.5%，持续支付利息，本金一直未还。有时付息时间到了，就将利息加入本金重新出具借条。2014年六七月份，他没有支付利息，吴某1可能感觉到他的资金链出现问题了，就将所有借条汇总成3张借条，金额共计3894万元。吴某1都是通过银行转账或者汇款给他。有时通过本人银行账户，也有让他人转账。他向吴某1支付的利息，基本上都是转账到吴某1账户，有时也转账到吴某1指定的银行账户。本金加利息有还3000万元。 公诉机关指控吴某1被周安非法吸收资金为3031万元；辩护人认为吴某1通过自己和他人账户共计汇给周安3887.294万元，周安、郑某2的账户共计汇还吴某1以及吴某1指定的账户共计2327.018万元，另周安委托毛某、陈某7汇还吴某1132.957万元，合计2459.975万元，现周安尚欠吴某11427.319万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，吴某1的报案陈述与其提供的汇款凭证、审计报告基本相符，还款部分推定按先还前债，依客观性证据认定，故认定周安非法吸收吴某1资金3024.294万元，已还2327.018万元，造成损失697.276万元。 （十一）林某7 2012年10月21日至2013年10月25日，被告人周安向集资参与人林某7非法吸收资金632万元，已还464.9万元，造成损失167.1万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实何某2、游某、吴某10、李某3账户汇入周安账户资金共计632万元，周安、郑某2账户汇入林某7账户0元。 3、集资参与人林某7的陈述，证实2012年10月21日至2013年10月25日,周安以西航集团开发房地产需要资金为由向他借款780万元,其中通过何某2、游某、吴某10、李某3账户汇款632万元到周安的建设银行账户，现金出借148万元。周安共支付464.9万元的利息和部分本金,都是转账到他妻子游某的账户,还有少部分转账到朱某的账户。 4、被告人周安的供述，证实他向何某2借款，林某7的借条和汇款记录清单都是何某2拿到他办公室签的，有汇款凭证的都是借款本金，清单上所列现金都是利息，他没有收到现金。据此，该笔借款本金为632万元。林某7的借款，他归还给何某2，具体要以银行账户明某1为准。 公诉机关指控林某7被周安非法吸收资金为632万元；辩护人认为何某2于2017年8月16日确认林某7报案的632万元属于何某2的借款，且林某7也出具申明书确认了上述事实，因此，何某2、何笼健、林某7、游某、朱某与周安之间的往来款应合并计算。根据审计报告，何某2汇给周安的借款（包含游某、李某3、吴某10、周某3、翁某3的房屋转让款）共计2968.37万元，周安与郑某2汇给何某2、游某、朱某款项合计为2770.50068，尚欠197.86932万元；本院评判认为林某7、何某2、何茏健分别报案，并各自提供的借条、清单、银行汇款凭证等，周安也分别作出辨认和供述，事实清楚，可以分别认定。公诉机关指控金额即借条金额包含利息部分，林某7提供的汇款凭证仅能证实其出借给周安本金为632万元，林某7自认已归还464.9万元，故认定周安非法吸收林某7632万元，已还464.9万元，造成损失167.1万元。 (十二)何某2 2007年8月14日至2013年10月25日，被告人周安向集资参与人何某2非法吸收资金1849.1万元，已还639.180275万元，造成损失1209.919725万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人何某2提供的银行业务凭证，证实2007年8月14日何某2现金存入林某8账户18.6万元，2010年10月22日至2013年10月25日，何某2、李某3账户汇入周安账户资金共计1830.5万元。 2、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实2007年8月14日之后，周安账户汇入何某2尾号1888的建设银行账户的金额共计639.180275万元。 3、集资参与人何某2的陈述，证实他和周安是朋友。2007年，周安以西航集团开发房地产需要资金为由向他借款，承诺月利率2.5%。2007年9月20日至2013年10月25日，他陆续出借款项共计2468万元，其中通过何某2、李某3账户存款或汇款共计1849.1万元到周安及指定的林某8的银行账户，其余为现金出借。周安支付利息都是转账到他的尾号1888的建设银行账户上。本金未还。并提供3张借条及汇款记录清单、银行业务凭证11张。 4、被告人周安的供述，证实依银行汇款凭证计算，他向何某2借款本金共计1849.1万元，他没有收到现金。2013年至案发，他有归还何某2部分的本金和利息，数额约1000多万元。 公诉机关指控何某2被周安非法吸收资金为2468万元；辩护人认为何某2提交的林某8的存款凭证与周安无关。根据审计报告，何某2汇给周安的借款（包含游某、李某3、吴某10、周某3、翁某3的房屋转让款）共计2968.37万元，周安、郑某2汇给何某2、游某、朱某款项合计为2770.50068，尚欠197.86932万元；本院评判认为林某7、何某2、何茏健分别报案，并各自提供的借条、清单、银行汇款凭证等，周安也分别作出辨认和供述，事实清楚，可以分别认定。公诉机关指控金额即借条金额包含利息部分，何某2提供的汇款凭证仅能证实其出借给周安本金为1849.1万元，何某2的尾号1888的建设银行账户收到周安支付的款项共计639.180275万元，故认定周安非法吸收何某21849.1万元，已还639.180275万元，造成损失1209.919725万元。 （十三）何茏健 2011年4月9日至2012年4月16日，被告人周安向集资参与人何茏健非法吸收资金353.95万元，造成损失353.95万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人何茏健提供的汇款记录清单、专项审计报告，证实2011年4月9日至2012年4月16日，何某2账户转入周安账户资金共计353.95万元；周安、郑某2账户汇入何茏健账户0元。 2、集资参与人何茏健的陈述，证实2011年4月，周安通过他父亲何某2，以投资西航集团的房地产项目需要资金为由向他借款，承诺月利率2.5%。他陆续借款560万元,通过何某2的账户汇款给周安353.95万元,现金出借206.05万元，现本息未还。 3、被告人周安的供述，证实该笔是向何某2借款，有汇款凭证的均为借款本金，清单上所列现金都是利息，他没有收到现金。 公诉机关指控何茏健被周安非法吸收资金为560万元；辩护人认为何某2、何笼健、林某7、游某、朱某与周安之间的往来款应合并计算。根据审计报告，何某2汇给周安的借款（包含游某、李某3、吴某10、周某3、翁某3的房屋转让款）共计2968.37万元，周安与郑某2汇给何某2、游某、朱某款项合计为2770.50068，尚欠197.86932万元；本院评判认为林某7、何某2、何茏健分别报案，并各自提供的借条、清单、银行凭证等，周安也分别作出辨认和供述，事实清楚，可以分别认定。公诉机关指控金额即借条金额包含利息部分，何茏健提供的汇款记录仅能证实其出借给周安本金为353.95万元，故认定周安非法吸收何茏健资金353.95万元，造成损失353.95万元。 （十四）高某7 2013年5月8日，被告人周安向集资参与人高某7非法吸收资金500万元，已还450万元，造成损失50万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证，专项审计报告，证实高某8账户汇入周安、郑某2账户500万元，周安、郑某2账户汇入高某8账户450万元。 2、集资参与人高某7的陈述，证实2002年，周安向他借款70万元未还。2014年，他与周安结算该笔70万元借款本息共计350万元，周安于2014年3月21日左右还了300万元，于同年6月还了50万元，周安分2次还清这350万元。2007年，周安以西航集团开发房地产需要资金为由向他借款60万元，并承诺月利率2%，他和妻子高某8一起将现金60万元拿到西航集团周安的办公室交给周安，周安有还些利息，但本金未还，至2013年5月，周安与他结算该笔60万元借款的本息共计130万元。2013年5月8日，周安又以西航集团需要资金为由向他借款500万元，他通过高某8转账周安建行卡500万元。即周安欠款630万元，借5个月的利息是70万元，上述2笔借款本息共计700万元，故同年10月20日周安转账还款100万元，出具1张600万元借条。他借款给周安及周安偿还本息都是通过高某8的建设银行账户往来。 3、被告人周安的供述，证实他向高某7借款本金500万元，利息100万元，已还本金350万元加利息100万元,尚欠本息150万元，未更改借条，该款用于偿还他人利息。 公诉机关指控高某7被周安非法吸收资金为600万元；辩护人认为高某7通过高某8的账户汇给周安500万元，高某8账户收取周安的还款450万元，现周安尚欠高某750万元；本院评判认为在案证据仅能证实高某7被周安吸收的资金为500万元，高某7陈述的现金出借部分，未有证据印证，且周安对此予以否认，故认定周安非法吸收高某7资金500万元，已还450万元，造成损失50万元。 （十五）康某1 2012年12月10日至2013年8月19日，被告人周安向集资参与康某1非法吸收资金230万元，已还77.4万元，造成损失152.6万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2012年12月10日、2013年7月24日和8月19日，康某1通过本人或康某2账户汇入周安账户金额共计230万元。周安、郑某2账户汇入康某1（包含康某2）账户77.4万元。 2、集资参与人康某1的陈述，证实2012年12月，周安以西航集团要买地皮需要资金为由向他借款，承诺月利率3%，他于同年12月10日、2013年7月24日和8月19日转账汇款给周安共计230万元。周安已付利息共计77.4万元，本金未还。并提供借条3张。 3、被告人周安的供述，证实他向康某1借款230万元，本金未还，利息还了一部分。上述借款部分用于偿还他人本息，部分用于购买宁德万达广场店面。 公诉机关指控康某1被周安非法吸收资金为230万元；辩护人认为周安借款230万元，付息77.4万元，尚欠康某1152.6万元；本院评判认为在案的客观性证据与言词证据能相互吻合，故认定周安非法吸收康某1资金230万元，已还77.4万元，造成损失152.6万元。 （十六）林某9 2012年12月至2013年7月24日，被告人周安向集资参与人林某9非法吸收资金160万元，已还69.8万元，造成损失90.2万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某9提供的银行汇款凭证，证实2012年12月10日，卢某1账户汇入周安账户金额90万元；2012年12月13日现金存入周安账户10万元；2013年7月24日、26日，卢明账户转入周安账户金额共计60万元。 2、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实周安、郑某2吸收林某9（包含卢明、卢某1）160万元，支出69.8万元。 3、集资参与人林某9的陈述，证实2012年12月，周安以西航集团资金周转不灵为由向她借款，承诺月利率3%。后她通过儿子卢某1、丈夫卢明账户转入周安账户共计150万元，2012年12月13日本人现金存款10万元到周安建行账户。周安已付利息共计69.8万元。并提供借条2张。 3、被告人周安的供述，证实他向林某9借款160万元，本金未还，利息有还部分，其中100万元用于偿还他人利息。 公诉机关指控林某9被周安非法吸收资金为160万元；辩护人认为周安收借款160万元，付息69.8万元，尚欠林某990.2万元；本院评判认为在案的客观性证据与言词证据能相互吻合，故认定周安非法吸收林某9资金160万元，已还69.8万元，造成损失90.2万元。 （十七）王某3 2013年7月26日，被告人周安向集资参与人王某3非法吸收资金500万元，已还220万元，造成损失280万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人王某3提供的银行汇款凭证，证实2013年7月26日，王某3账户转入李某1贵账户金额500万元。 2、集资参与人王某3的陈述，证实2013年7月，他和李某1贵、李某4、周安在周安办公室时，周安以开发房地产需要资金为由向他借款500万元，并让他向亲戚朋友筹集，承诺月利率2%。他要求周安提供担保人，周安让李某1贵、李某4担保获同意。同年7月26日，他筹集了500万元通过建行转账给李某1贵。同日，他在周安办公室将借条打印出来，周安在借条上签名，李某1贵、李某4作为担保人签名。当时在场人员未称是共同借款。他亲戚林青英向西航集团购买海坛金城的套房，已经缴纳了房产订金。他和周安商量，剩余购房款由周安支付，上述债务中抵扣200万元，周安同意，故周安仍欠他本金300万元。后来，林青英的购房款200万元已支付给他了。此外，周安有支付过利息20余万元。并提供借条1张。 3、同案人李某1贵的供述，该笔系周安个人向王某3借款500万元，由周安本人使用，具体用途不清楚。 4、被告人周安的供述，证实该笔500万元借款是他和李某1贵共同借款，各欠王某3250万元。他已用海坛新城的一套房子抵了220万，实欠30万元。此外，该笔借款利息付至2014年9月份，但是具体支付到何人账户忘记了。 公诉机关指控王某3被周安非法吸收资金为500万元；辩护人认为是周安与李某1贵的共同借款，周安实际仅使用250万元，手机短信印证周安已通过王某3指定的刘熙文的账户汇还125万元，周安另用一套海坛金城的房产抵偿王某3200万元，现周安还款已超出75万元。从李某1贵的审计报告中显示，王某3共向李某1贵汇款1050万元，已收到李某1贵的还款1156万元，故李某1贵的欠款也已付清；本院评判认为王某3与李某1贵均称该笔系周安个人借款，在案证据无法证明周安转入刘熙文账户的款项与该笔借款有关，故周安的辩解无法印证，不予采信。关于该笔借款已偿部分，供证基本一致，故认定周安非法吸收王某3资金500万元，已还220万元，造成损失280万元。 （十八）林某3 2012年8月10日，被告人周安向集资参与人林某3非法吸收资金150万元，已还99万元，造成损失51万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某3提供的银行流水清单，证实2012年8月10日，林某3账户汇入周安账户金额150万元。 2、集资参与人林某3的陈述，证实2012年8月，周安以西航集团开发房地产需要资金为由向他借款150万元，承诺月利率3%。周安已付息99万元。现本金未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实因为开发房产需要资金，他向林某3借款，并约定月利率3%。按月付息共计70多万元，以银行交易为准。 公诉机关指控林某3被周安非法吸收资金为150万元；辩护人认为林某3多次向周安发短信称将还款汇入林某10的账号，故林某3汇给周安150万元，周安、郑某2账户汇给林某3399.5万元（包含林某10），已超额还款；本院评判认为在案的银行流水清单可证实林某3向周安出借的本金为150万元，林某3自认已归还99万元，故认定周安非法吸收林某3资金150万元，已还99万元，造成损失51万元。 （十九）庄某 2013年2月6日，被告人周安向集资参与人庄某非法吸收资金500万元，已还300万元，造成损失200万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易记录、专项审计报告，证实2013年2月6日，庄某账户转入周安账户金额500万元；周安、郑某2账户汇入庄某账户0元。 2、集资参与人庄某的陈述，证实2013年2月6日，周安以西航公司资金紧张为由向她借款500万元，承诺月利率2%。借款本金500万元，其中300万元系张某2款项，故周安于2014年5月左右支付了利息300万元，她分得利息120万元。并提供借条1张。 公诉机关指控庄某被周安非法吸收资金为800万元；辩护人认为庄某汇给周安500万元，庄某自称已收取周安还款324万元，2014年1月24日至6月12日周安汇入庄某指定的杨大发账户350万元，现尚欠庄某150万元；本院评判认为在案的银行交易记录可证实庄某向周安出借的本金为150万元，庄某自认已归还300万元，故认定周安非法吸收庄某资金500万元，已还300万元，造成损失200万元。 （二十）林某11 2013年9月30日，被告人周安向集资参与人林某11非法吸收资金200万元，造成损失200万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实林某11账户汇入周安、郑某2账户200万元，周安、郑某2账户向林某11账户汇入0元。 2、集资参与人林某11的陈述，证实2013年9月份，她经周某4清介绍，通过周某4清统一转账，借款给周安200万元，月利率3%。现本息未还。并提供借条1张、银行业务凭证2张。 3、被告人周安的供述，证实2013年9月份，他向周某4清借款，周某4清要求他写出借人林某11。本金多少记不清，以银行账目为准。 公诉机关指控林某11被周安非法吸收资金为200万元；辩护人认为林某11通过周某4清转账给周安200万元，其借款还款应并入周某4清计算；本院评判认为在案的银行交易记录可证实林某11向周安出借的本金为200万元，故认定周安非法吸收林某11资金200万元，造成损失200万元。 （二十一）林某12 2012年9月11日至2012年12月20日，被告人周安向集资参与人林某12非法吸收资金3000万元，已还1850万元，造成损失1150万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某12提供的银行汇款凭证，证实2012年9月11日，林某12账户汇入周安帐户1000万元；2012年12月20日，林某12账户汇入李某1贵帐户2000万元。 2、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实林某12账户汇入周安账户1000万元，周安账户汇入林某12账户700万元。 3、集资参与人林某12的陈述，证实2012年9月，周安联系他到西航集团办公室时，李某1贵在场，周安以西航集团房地产需要资金周转为由向他借款，承诺利息是本金的25%，他通过银行转账给周安（7017）1000万元，周安出具1张借条，金额1250万元；2012年12月，周安又以西航集团房地产需要资金周转为由让他筹集3000万元资金，他去周安办公室，李某1贵在场，周安承诺利息为本金的25%，只用五个月就还，他向亲戚朋友凑够2000万元分2笔转帐给周安提供的李某1贵的账户，周安出具1张借条，金额2000万元。上述1000万元借款，周安已还本金725万元和利息125万元，剩余本金275万元和利息125万元，以及后期应周安要求汇款100万元，合计500万元，周安于2014年8月重新出具1张金额为500万元的借条。上述2000万元的借款，本金未还，利息已还2次共计1000万元，周安于2014年8月20日将本金2000万元和利息500万元合计重新出具1张金额为2500万元的借条。他认为上述2笔借款人均为周安，李某1贵仅是担保人，当时未告知他是周、李某5借款，若知道是共同借款，他也不会出借。他与李某1贵之间有不计息的临时周转借款共计1000万元左右，但李某1贵已经还给他了。并提供借条2张，体现借款人均为周安，无李某1贵签名。 4、被告人周安的供述，证实2012年9月，他和李某1贵向林某12借款1000万元，二人平分。该笔借款月息5分，每5个月支付一次利息，他支付利息到2014年。2014年8月，林某12让他重新写3000万元的借条，他表示借款本金加利息才欠500万元，林某12表示李某1贵欠2500万元，他和李某1贵是合伙人，也要在借条上面签字。当时他电话联系李某1贵，李某1贵让他帮忙签一下，以后李会将2500万元算给他。他向林某12提出2500万元借款，只能签担保人，但是林某12称不签借款人必须马上还款。当时他资金紧张，认为可以再和李某1贵算账，故签了2张共计3000万元的借条。他已还林某12的本金加利息共计750万元，还欠本金加利息500万元未还。上述借款用于偿还他人借款的本金和利息。 5、同案人李某1贵的供述，证实林某12的借款是他和周安共同借的，一人一半。当时3000万元是分2笔转账，第2笔2000万元转账到他账户，他转账给周安500万元，该笔钱用于和周安合作投资买地、炒房，但他的1500万元已归还给林某12了 公诉机关指控林某12被周安非法吸收资金为3000万元；辩护人认为是与李某1贵共同借款，李某1贵已偿还林某121904.5万元，周安通过尾号为“7017”账号向林某12汇款700万元，委托陈某7汇款100万元，周安另于2013年5月21日通过尾号为“1618”的农行账户向林某12汇款500万未计入审计范围有误，实际上周安已偿还林某121300万元，李某1贵已偿还资金1904.5万元，已超额还款；本院评判认为在案的银行交易记录可证实林某12向周安出借的本金为3000万元，林某12自认已归还1850万元，故认定周安非法吸收林某12资金3000万元，已还1850万元，造成损失1150万元。 （二十二）陈某5平 2008年3月7日至2013年9月15日，被告人周安向集资参与人陈某5平非法吸收资金2063.75万元，已还830万元，造成损失1233.75万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实陈某5平（包含刘某2、陈某8）账户汇入周安、郑某2账户2163.75万元，周安、郑某2账户汇入陈某5平（包含刘某2、陈某8）账户830万元，其中2013年11月4日前，陈某5平账户汇入周安、郑某2账户2063.75万元。 2、集资参与人陈某5平的陈述，证实2007年，周安以西航集团开发房地产需要资金为由向他借款。2007年至2013年，他本人及向亲戚朋友转借给周安的借款本金有3000多万元。2012年至2013年周安向他出具3张借条，共6165万元。2014年七八月，他要求周安还款，周安与他协商以1幢面积1847.73平方的康德别墅B区12排F3座房产作价2800万元抵偿债务，他同意。同年10月1日，他和周安、郑某2签订房屋买卖协议书，周安承诺同月15日过户，后周安因本案被抓致使该房产未过户。2014年，周安有还800万元。2008年开始，周安向他提供5本房产证为上述借款抵押作保，后周安以办理房产证为由收回2本，还在他手中的3本房产证经鉴定均系伪造，其中包括康德别墅B区12排F3座房产证。周安将房产出售，采取一房二卖形式，涉嫌诈骗的问题。2014年10月1日，周安与他商谈，并与他妻子签订《房屋买卖协议书》将其名下的位于康德别墅B区12排F3座的房产以售价2800万元抵偿周安的欠款。同年10月19日，周安和高某3纠纷，该房产还未及时过户到他妻子名下，再之后周安因犯罪被抓获，该房产被冻结。后来他听说周安将该房产做了委托公证，委托给“徐某1”办理出售，在周安被羁押期间，“徐某1”将该房产转售他人，念保和破门而入，周安的父亲还向潭东派出所报案了。并提供借条3张、银行汇款凭证、房屋买卖协议书、产权证复印件等。 3、被告人周安的供述，证实2007年，他向陈某5平的弟弟陈和平借款，后陈和平意外死亡，陈某5平要求将陈和平欠款转到陈某5平名下，实际向陈某5平借款本金八九百万元，包括陈和平的借款在内，每季度结算利息，至2014年八九月，有归还1000多万元本息。借款中有几次小额现金（不超过5万元），共计不超过20万元。借款用于购置个人不动产，部分用于偿还他人本息。2014年9月与陈某5平协商，陈某5平同意以康德别墅B区12排F3座别墅抵偿全部债务，承诺在同年10月15日做公证，后因与高某3理账未办理。陈某5平所提供的汇款凭证，他都认是借款本金。 公诉机关指控陈某5平被周安非法吸收资金为6065万元；辩护人认为根据审计报告，陈某5平汇给周安、郑某2共计2163.75万元，而周安、郑某2向陈某5平及其指定人员还款共有830万元，另周安委托陈某7和周某3合计汇款的520.7万元未计入，实际上周安已支付陈某5平1350.7万元，现尚欠813.05万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，陈某5平的报案陈述与其提供的汇款凭证、审计报告无法吻合，现有证据仅能体现其出借给周安的款项为2063.75万元，已归还的款项为830万元，该还款部分应推定先还前债，故认定周安非法吸收陈某5平资金2063.75万元，已还830万元，造成损失1233.75万元。 （二十三）高某9 2012年4月6日至2013年7月25日，被告人周安向集资参与人高某9非法吸收资金270万元，已还215.6万元，造成损失54.4万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实高某9账户汇入周安、郑某2账户402万元，周安、郑某2账户汇入高某9账户282.19万元，其中2013年11月4日前，高某9账户汇入周安、郑某2账户170万元，周安、郑某2账户汇入高某9账户0元。 2、集资参与人高某9的陈述，证实周安先后向其借款502万，已还本息314.14万元，现在还欠307万元本金。具体如下：2012年4月6日借款100万元，月息3分，周安于2014年1月陆续归还本息共计160万元；2013年7月25日借款170万元，月息3分，周安已付息55.6万元，本金未还；2014年2月20日借款77万元，利息2分，周安一个月后已还本息78.54万元；2014年3月5日借款55万元，利息2分，周安已付本息20万元，本金尚欠37万元；2014年4月25日借款100万元，本息未还。并提供借条2张，银行交易记录3张。 3、被告人周安的供述，高某9与他系同学关系。2012年，他向高某9借款，之前均按期归还本息了。2013年7月25日借款本金170万元，月利率3%；2014年4月25日借款本金100万元，约定到期归还150万元。该笔借款用于偿还其余借款人相应的本金及利息。2014年3月5日借款55万元不记得。他偿还高某9本息共计300多万元，具体数额记不清，以银行汇款明某1为准。 公诉机关指控高某9被周安非法吸收资金为88万元；辩护人认为高某9借款320万元，2013年11月4日后周安向高某9借款232万元，2013年11月4日之后通过周安账户汇还高某9282.19万元，高某9自称周安已偿还314.14万元，则2013年11月4日之前的借款尚欠5.86万元；本院评判认为公诉机关的指控及被告人辩解、辩护意见仅针对高某9报案陈述中未还本息的借款，但报案陈述中已还本息的借款亦在涉案期间，为尽可能体现出全面、整体的客观事实，对报案陈述中所有借款进行评价，其中2013年11月4日前高某9借款共计270万元，已还款215.6万元，结合审计报告、银行汇款凭证，可认定周安非法吸收高某9资金270万元，已还215.6万元，造成损失54.4万元。 （二十四）张某2 2011年7月13日至2013年4月19日，被告人周安向集资参与人张某2非法吸收资金500万元，已还400万元，造成损失100万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2011年7月13日至2014年7月31日，张某2（包含曾文芝）账户汇入周安账户700万元，2009年7月17日至2014年9月30日，周安、郑某2账户汇入张某2账户470万元；其中2013年11月4日前，张某2（包含曾文芝）账户汇入周安账户500万元，周安、郑某2账户汇入张某2账户145万元。 2、集资参与人张某2的陈述，证实她是通过杨某5认识周安。2011年至2014年，周安以西航集团开发房地产、还银行贷款为由向她借款，承诺月利率5%。具体如下：①2011年7月13日借款100万元，借条金额160万元，周安支付了2年利息共计120万元；②2011年7月19日借款100万元，借条金额160万元，周安支付了2年的利息共计120万元；③2013年4月19日借款300万元，借条金额480万元，周安支付了利息160万元；④2014年7月31日借款200万元，周安称短期周转，无息，十几天后只还了30万元，故借条金额是170万元。上述借款本金是670万元。并提供借条4张，体现借款人均为周安，无李某1贵签名。 4、被告人周安的供述，证实2011年7月13日、7月19日和2013年4月19日，他和李某1贵一起向张某2借款共计500万元，他和李某1贵各取250万元；2014年7月31日，他向张某2借款200万元，他归还了本息约50万元，其中本金占30万元，故借条重新写为170万元。他已归还了500多万元本息。李某1贵的250万元也有归还部分，具体数额不知道。张某2借款及他还款都是银行转账，具体以银行账户明某1为准。 公诉机关指控张某2被周安非法吸收资金为770万元；辩护人认为据周安称仅向张某2借款450万元，周安已偿还470万元，另250万元系李某1贵向张某2的借款，已超额支付；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，周安辩称是共同借款，既与书证不符，亦未得到张某2陈述的印证，存在合理怀疑，故认定为周安的个人借款，依银行交易记录认定，张某2自认已归还400万元，周安辩称还款部分无法印证，辩护意见不能成立，故认定周安非法吸收张某2资金500万元，已还400万元，造成损失100万元。 （二十五）杨某8 2013年6月17日，被告人周安向集资参与人杨某8非法吸收资金100万元，已还31.4万元，造成损失68.6万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2013年6月17日，吴某5账户汇入周安账户100万元，后周安、郑某2汇入杨某8（包含吴某5）账户31.4万元。 2、集资参与人杨某8的陈述，证实她通过张某1认识周安。2013年6月，张某1称周安需要资金短期周转二三个月，月利率3%。同年6月17日，她通过儿子吴某5汇款借给周安100万元，周安已付息31.4万元。本金未还。 4、证人张某1的证言，证实2013年6月，周安向他借款100万元周转二三个月，他没有资金就介绍杨某8借款给周安。 5、被告人周安的供述，证实2014年6月份因资金紧张，他向张某1借款，张某1介绍杨某8借款100万元，已付息30多万元。 公诉机关指控杨某8被周安非法吸收资金为100万元；辩护人认为杨某8借款100万元，已还31.4万元，尚欠68.6万元；本院评判认为在案的银行交易明某1、审计报告能证实杨某8被周安吸收的资金为100万元，已归还31.4万元，故认定周安非法吸收杨某8资金100万元，已还31.4万元，造成损失68.6万元。 （二十六）周某4清（郭某1、陈某9） 2009年3月30日至2013年8月12日，被告人周安向集资参与人周某4清（郭某1、陈某9）非法吸收资金3201.924万元，已还2562.412万元，造成损失639.512万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实周某4清（包含郭某1、陈某9）账户汇入周安、郑某2账户4141.194万元，周安、郑某2账户汇入周某4清（包含郭某1、陈某9）账户2562.412万元，其中2013年11月4日前，周某4清（包含郭某1、陈某9）汇入周安、郑某2账户3201.924万元，周安、郑某2账户汇入周某4清（包含郭某1、陈某9）账户1835.112万元。 2、集资参与人周某4清的陈述，证实她和周安夫妇于2010年认识后，经常一起吃饭、喝茶聊天。2011年开始，周安陆续向她借款的本金大约有3000万元，这些借款一部分是她自己的，一部分是林某1郭某1、冯某1、周密、陈某9、黄某3等朋友、亲戚的，每个月与周安算账时，他们都会在场。黄某3等人将借款转入她的账户或现金交给她，再由她的账户转账给周安或直接现金给周安，周安只当她是出借人，然后一整笔以转账或现金形式支付利息给她，她再转账给黄某3等人。有时周安没有支付利息，就让她垫付利息给其他借款人。2014年9月20日，经结算周安出具了16张借条，金额共计6238万元。审计数据中，周安与林某13的交易明某1，有部分交易对手不是出借人林某1林某13虽然通过她与周安发生借款往来关系，但林某13的银行账户与周安直接发生往来，周安直接出具借条给林某1林某13与周安的交易往来应从她的明某1内剥离；郑某3、陈某10、林某1黄某4、郭某1与周安的交易明某1是她与周安发生借款往来产生的明某1，有时她让上述5人直接转账到周安账户，有时她让周安直接将利息支付到上述5人账户，以明某1为准；陈某9是她儿子，陈某9转入300万元到周安是她借款给周安，其他3笔是陈某9的农商银行账户与周安发生往来，与她的借款无关。并提供借条16张。 3、被告人周安的供述，证实2008年周某4清与他的借条已结清。2010年后又有债务关系，周某4清称想把闲钱放利息，和他约定月利率2.5至3%，季度结算，具体以借条为准，他借款本金2000多万元，也归还了本息2000多万元，因为利息结算又转为本金，再转写借条。2014年9月，经结算，他出具了16份借条以及承诺书，借条总金额为6238万元。借条左上角所标“明某2”是周某4清自己标注，称是“明某2”等人借给他的。他一直有付本息，周某4清有通过本人、林某1郭某1、陈某9四人帐户汇款给他。 公诉机关指控周某4清被周安非法吸收资金5598.73万元；辩护人认为根据周安的供述，周安向周某4清借款除周某4清自有资金，还有周某4清向他人转借款，大多由周某4清直接汇给周安，周安大多数通过周某4清的账户还款，部分应周某4清的要求把还款汇给林某1林某15、林某16、郭某1（系周某4清的妹夫）、陈某9（系周某4清的儿子）、林某1魏某2、薛某1（林某17的嫂子）、郑某3、陈某10等。后来应周某4清的要求，周安将部分借条的出借人改写成其他人的名字。故周某4清与上述人员的借款还款应合并计算。审计报告中周某4清的审计金额不全面，仅是与周某4清个人账户的往来账；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，周某4清的报案陈述借款本金与其提供的汇款凭证、审计报告无法吻合，依客观性证据认定，结合言词证据中一致部分，可证实周某4清、郭某1、陈某9被周安吸收的资金共计4141.194万元，已还2562.412万元，其中2013年11月4日之前吸收的资金为3201.924万元，还款部分应推定先还前债，故认定周安非法吸收周某4清资金3201.924万元，已还2562.412万元，造成损失639.512万元。 （二十七）丁某2仁 2013年2月26日至2013年3月11日，被告人周安向集资参与人丁某2仁非法吸收资金52万元，已还3.6万元，造成损失48.4万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行业务凭证、专项审计报告，证实2013年2月26日，丁某2仁现金存入周安账户30万元；同年3月11日，丁某2仁账户转入周安账户22万元。后周安、郑某2账户汇入丁某2仁账户3.6万元。 2、集资参与人丁某2仁的陈述，证实他是西航集团的驾驶员，周安的下属。2013年2月至3月，周安以需要资金为由向他借款52万元，已付息3.6万元。并提供借条2张。 3、被告人周安的供述，证实丁某2仁借款本金52万元，已还3.6万利息。2014年3月11日之后，丁某2仁以女儿念书需要资金为由要求还款，他又还了十几万元，具体金额忘记了，是现金还是银行汇款也忘记了。 公诉机关指控丁某2仁被周安非法吸收资金为64万元；辩护人认为丁某2仁借款52万元，周安汇还3.6万元，另委托陈某7向丁某2仁汇还4万元，共计还款7.6万元，尚欠44.4万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，客观性证据与报案陈述能相互吻合，故认定周安非法吸收丁某2仁资金52万元，已还3.6万元，造成损失48.4万元。 （二十八）方某2 2013年9月16日，被告人周安向集资参与人方某2非法吸收资金500万元，已还90.67万元，造成损失409.33万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2013年9月16日，方某2账户汇入周安账户500万元；后周安、郑某2汇入方某2账户90.67万元。 2、集资参与人方某2的陈述，证实他与周安是朋友。2013年9月，周安以需要资金为由向他借款500万元，承诺月利率4%。周安已付息90万元。并提供借据1张、借款合同1份。 3、被告人周安的供述，证实他以偿还银行贷款需要短期拆借为由向福州经营担保公司的方某1借款500万元，应方某1要求提供自有房产作担保。方某2是方某1弟弟。有还款至指定帐户。 公诉机关指控方某2被周安非法吸收资金为500万元；辩护人认为方某2汇入500万元，周安汇还90.67万元，尚欠方某2409.33万元；本院评判认为在案的客观性证据与言词证据能相互吻合，故认定周安非法吸收方某2资金500万元，已还90.67万元，造成损失409.33万元。 （二十九）徐某2 2013年6月25日至2013年9月16日，被告人周安向集资参与人徐某2非法吸收资金2000万元，已还1594.3万元，造成损失405.7万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人徐某2提供的银行凭证，证实2013年6月25日至2013年9月16日，陈雪琴账户转入周安账户资金共计1000万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实吸收徐某2（包含陈雪琴、方威、方某2、方某1）账户汇入周安账户2000万元，周安、郑某2账户汇入徐某2（包含陈雪琴、方威、方某2、方某1）账户1594.3万元。 3、集资参与人徐某2的陈述，证实2013年4月7日，周安向他借款1000万元，后周安已还本息共计1142.5万元。2013年6月至9月，周安以需要资金周转为由3次向他借款共计1000万元，承诺月利率3.5%。周安以平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-5-（201-202）丙间店面、潭城镇西航路海坛名街住宅新区1-5-302店面及位于长乐市牛山公寓（海滨星城）7座501-502两单元房产作为借款抵押，但是上述店面和房产，周安没有提供相关房产材料，也没有过户到他的名下。并提供借据1张、借款合同1份。 3、被告人周安的供述，证实他不认识徐某2，是向福州经营担保公司的方某1借款，应方某1要求提供自有房产作担保。该笔借款本金1000万元，忘记借款用途。有还款至指定帐户。 公诉机关指控徐某2被周安非法吸收资金为1000万元；辩护人认为根据审计报告，徐某2报案通过他人账户向周安汇入1000万元，周安支付徐某2指定账户594.3万元，另委托陈某7支付方某1账户20万元（审计报告中未并入计算），尚欠385.7万元；本院评判认为公诉机关的指控及被告人辩解、辩护意见仅针对徐某2报案陈述中未还本息的借款，但报案陈述中已还本息的借款亦在涉案期间，为尽可能体现出全面、整体的客观事实，对报案陈述中所有借款进行评价，客观性证据与言词证据相符，还款部分依审计报告认定，故认定周安非法吸收徐某2资金2000万元，已还1594.3万元，造成损失405.7万元。 （三十）陈某2 2013年11月4日前，被告人周安向集资参与人陈某2非法吸收资金337.83万元，已还365.36428万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人陈某2提供的银行交易记录、汇款凭证，证实2013年11月4日前，陈某2、黄某5、林某18宝账户汇入周安账户资金共计337.83万元；2013年11月12日，陈某2账户汇入周安账户139.2万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实2013年11月12日之前周安、郑某2账户汇入陈某2账户365.36428万元，之后汇入116.9万元。 3、集资参与人陈某2的陈述，证实她经周安姑姑介绍借款给周安。2006年陆续出借钱款给周安，月利率2.5%，半年结息一次。借款已还利息具体数目记不清楚，但本金未还。2013年9月，她又转账部分钱款加上之前本金，周安重新出具2张借条，分别是140万元、170万元。2013年8月15日，她转账120万元给周安，2013年11月12日，她转账150万元给周安，当时周安出具2张借条，借条期满，周安于2014年8月15日重新出具1张借条，总金额为270万元，并把另2张借条日期改成2014年。这些钱款一部分通过她的账户，一部分通过林某18宝、林某1黄某5等人转账或汇款。她于2018年7月12日向公安机关提供的汇款凭证金额共计477.03万元。有些借款是现金出借，故借条有580万元。并提供借条3张。 4、被告人周安的供述，证实陈某2借款本金只有140万元，3笔分别是60万元、50万元、30万元。从2007年开始借款，每月付息，利息累计2年可达到本金数额。2009年开始没有每月付息，这3笔本金利滚利成580万元。 公诉机关指控陈某2被周安非法吸收资金410.8万元；辩护人认为陈某2共向周安汇入169.2万元，周安通过本人账户已汇还陈某2482.264275万元，另委托周某3、陈某7汇还陈某233.5万元，共计515.764275万元，已超额支付；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，且双方供证不一致，在案的银行业务凭证可证实2013年11月4日前陈某2被周安吸收的资金为337.83万元，2013年11月12日之前已归还365.36428万元，故认定周安非法吸收陈某2资金337.83万元，已还365.36428万元。 （三十一）芦雪华 2009年11月27日至2011年7月26日，被告人周安向集资参与人芦雪华非法吸收资金90万元，已还98.28万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2009年11月27日至2011年7月26日，芦雪华账户汇入周安账户资金共计90万元；2010年4月30日至2014年9月5日，周安、郑某2账户汇入芦雪华账户资金共计98.28万元。 3、集资参与人芦雪华的陈述，证实2009年，周安以西航集团开发房地产需要资金向她借款，承诺月利率2%，一年结息一次。她出借90万元，周安每季度支付借款利息5.4万元。2011年7月，周安又以相同理由向她借款，她出借19万元，周安将之前的借条收回，把利息5万元加上汇款19万元计入借款本金90万元，出具1张金额114万元的借条，借条上出借人写成“卢某2”。该笔借款每季度支付利息6.84万元，周安付息至2014年9月。并提供借条1张。 4、被告人周安的供述，证实2009年开始，他向芦雪华借款100多万元，已还本息100多万元，均通过银行还款。该借款用于个人购买地皮。 公诉机关指控芦雪华被周安非法吸收资金114万元；辩护人认为已经超额还款；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，在案的客观性证据与言词证据能相互吻合，故认定周安非法吸收芦雪华资金90万元，已还98.28万元。 （三十二）杨某9 2012年6月6日，被告人周安向集资参与人杨某9非法吸收资金20万元，造成损失20万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人杨某9提供的银行汇款凭证，证实2012年6月6日，杨某4账户汇入高海英账户19万元。 2、集资参与人杨某9的陈述，证实借条金额32万元，本金20万元，她找杨某4转借，由杨某4帐户汇款19万元到周安指定的高海英账户19万元，1万元现金交给周安。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实借款本金20万元。他向杨某5借款，杨某5要求出借人写为杨某9。他不认识高海英，不存在他指定高海英帐户让杨某9汇款进去的情况。还款也是还到杨某5及其女儿周某5帐户上。 公诉机关指控杨某9被周安非法吸收资金32万元；辩护人认为根据审计报告，杨某9未向周安汇款，周安汇还杨某98万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，关于借款本金部分，供证一致均为本金20万元，周安辩解的还款部分，无证据相佐证，不予采信，故认定周安非法吸收杨某9资金20万元，造成损失20万元。 （三十三）林某20 2011年5月4日至2012年9月21日，被告人周安向集资参与人林某20非法吸收资金159万元，已还21.58万元，造成损失137.42万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某20、证人杨某1提供的银行查询材料及明某1，证实2011年5月4日，高某10账户转入周安账户资金90万元；2012年9月16日、17日，林玉华账户转入杨某5账户资金共计30万元；2012年9月21日，林海英账户转入杨某5账户资金20万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实林某20（包含高某10）汇入周安、郑某2账户109万元，周安、郑某2账户汇入林某20（包含高某10）账户21.58万元。 3、集资参与人林某20的陈述，证实2011年，周安以西航集团开发房地产需要资金为由向她借款，承诺月利率5%，一年结息。2011年5月2日，她向朋友高某10借款100万元转借给周安，她通知高某10汇款100万元到周安账户上；同年11月周安又以同样理由借款，她向亲戚借了200万元转借给周安，周安让她将款汇到杨某5银行账户。上述借款一年的利息分别是60万元和120万元，故周安出具了的借条分别是160万元、320万元。并提供借条2张。 3、证人杨某1的证言，证实她是林某20的婆婆。提供汇款凭证：一是高某10银行卡于2011年5月4日转出90万元给周安尾号4514的银行卡；二是通过林玉华帐户于2012年9月16、17日分别汇款5万元、25万元至杨某5帐户；三是通过林梅英建行帐户于2012年9月21日汇款20万元至杨某5帐户。高某10借款本金10万系现金交付；林某20的200万本金，其中100万是他弟弟杨忠现金交给周安，另外100万其中50万到周安指定的杨某5帐户，另外50万元汇款凭证暂时未找到。 4、被告人周安的供述，证实林某20提供的借条金额480万元，其中本金300万元，也是利滚利形成的300万元，这些借条是杨某5要求出借人写为林某2高某10的名字。 公诉机关指控林某20被周安非法吸收资金为480万元；辩护人认为根据审计报告，林某20本人向周安转账19万元，通过高某10账户向周安汇入90万元，已收到周安还款21.58万元，现尚欠林某2087.42万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，且双方供证不一致，在案的银行交易记录、审计报告可证实林某20被周安吸收的资金为159万元，已归还21.58万元，故认定周安非法吸收林某20资金159万元，已还21.58万元，造成损失137.42万元。 （三十四）高某11 2014年2月，被告人周安向集资参与人高某11非法吸收资金100万元，造成损失100万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人高某11的陈述，证实她和杨某2是朋友。2014年2月，杨某2称西航集团的周安借款，承诺月利率5%，她向亲戚朋友凑足100万元到西航集团的办公室出借给周安，周安出具1张借条。现本息未还。并提供借条1张。 2、被告人周安的供述，证实2012年，他向高某11借款100万元，记得是杨某5转账给他的。2014年2月，他承诺一年后还高某11本金100万元加利息60万元。该100万元本金未还，利息有支付高某11一年多，但利息转账到何人账户上忘记了。借款的去向忘记了。 公诉机关指控高某11被周安非法吸收资金为160万元；辩护人认为高某11未向周安汇款；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，周安、高某11对借款本金供证一致，可证实高某11被周安吸收的资金为100万元，周安辩解的还款部分，无证据相佐证，不予采信，故认定周安非法吸收高某11资金100万元，造成损失100万元。 （三十五）杨某5 2007年11月5日至2010年10月13日，被告人周安向集资参与人杨某5非法吸收资金127万元，至2014年10月16日已还3725.00055万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实杨某5（包含周某5）账户汇入周安、郑某2账户127万元，周安、郑某2账户汇入杨某5（包含周某5）账户3725.00055万元。 2、集资参与人杨某5的陈述，证实2005年，她经邻居李某1贵介绍认识周安。2006年至2014年，周安以西航集团使用资金、购买土地、建设房地产等理由向她借款，她陆续出借本金2000多万元，周安承诺月利率5%，按年结息。若每年利息有还，本金转入下一年重新计息，周安重新出具1张借条，原借条销毁。只有2013年6月以后及2014年借的本金，至今没有结算利息。因周安前期信用较好，每年都能结算利息，故她会逐步增加借款。借款中部分是现金，部分是转账。她有帮周安向亲戚朋友转借，有通过堂妹杨某4或亲戚的银行账户汇款给周安，也有向朋友林某21、周金珠、杨某10转借，通过上述人员的账户转账给周安。有些人的钱还了，具体以借条和转账记录为准。有时周安向她借款，要求汇款到指定的账户。现提供周安出具的11张借条：2013年6月23日向高某12借款160万元（本金100万元）；2013年8月3日向翁彩平借款96万元（本金60万元）；2013年8月8日向吴某6借款160万元（本金100万元）；2013年8月30日向丁某3借款160万元（本金100万元）；2013年11月12日向翁某4借款256万元（本金160万元）；2013年11月28日向丁某3借款80万元（本金50万元）；2013年12月15日向高云琳借款160万元（本金100万元）；2014年1月20日向吴某7借款160万元（本金100万元）；2014年1月20日向吴某6借款160万元（本金100万元）；2014年6月30日向杨某10借款80万元（本金50万元）；2014年8月16日向她借款1530万元（多年累积下来的纯本金，月利率1.5%）。上述借款总数3002万元，本金2450万元，利息552万元。根据审计报告，周安账户支付给她2104.000275万元，她的账户支付给周安127万元的原因是她有现金出借给周安，有些款项是周安通过她还款给周安的债权人，所以她的银行账户只付给周安127万元，周安转给她的钱都是几年来还给她的利息。另审计体现周安支付给周某51521.000275万元，郑某2支付给周某5100万元，周某5未支付给周安、郑某2的原因是她用女儿的账户收钱，周安、郑某2支付给周某5的款是周安结算几年来的利息钱。关于杨某1、杨某4、高某5平报案称应周安要求转账至她的账户，当时周安有和她说过向杨某1、杨某4、高某5平等人借款，但她不知道周安有无要求上述人员把钱转入她或周某5的账户。她收到杨某1、杨某4、高某5平的钱后，周安让她还给周安的债主，没有转到周安账户，具体还给何人记不清楚了，也可能是周安还给她的钱。并提供借条11张。 3、被告人周安的供述，证实2006年，他认识杨某5。2006年至2012年，他以炒房、开发房产以及资金紧张需要周转为由向杨某5借款，月利息3分至5分，在还款的基础上，利息叠加计算之后，他还欠杨某51300万元，故杨某5要求他签写了这11张借条，他不认识高某12、翁某4、吴某6、丁某3、高某13、吴某7、杨某10等人，杨某5从上述人员处转借后出借给他。2006年至2014年期间，他有陆续还款，都是转账到杨某5及其女儿周某5账户。按他计算，杨某5共借给他本金1000多万元（杨某5及其名下朋友转账到他账户），他还款到杨某5及其女儿账户共计5000多万元，实际以汇款凭证为准。 公诉机关指控杨某5被周安非法吸收资金3002万元；辩护人认为已超额还款；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，周安、杨某5供证不一致，在案的客观性证据与言词证据均不符，依客观性证据认定，故认定周安非法吸收杨某5资金127万元，已还3725.00055万元。 （三十六）高某14平 2008年3月10日至2013年6月3日，被告人周安向集资参与人高某14平非法吸收资金1120.9万元，已还1120.9万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人高某14平提供的银行交易明某1，证实2009年4月10日至2014年5月20日，高某14平账户汇入周安、郑某2账户共计1400.9万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实高某14平账户汇入周安、郑某2账户资金共计1440.9万元，周安、郑某2账户汇入高某14平账户资金共计1185.88万元；其中2013年11月4日前高某14平账户汇入周安、郑某2账户资金共计1120.9万元，周安、郑某2账户汇入高某14平账户资金共计935.88万元。 3、集资参与人高某14平的陈述，证实他和周安系认识十多年的朋友。2009年12月24日，周安提供3本商品房买卖合同向他借款58万元，并出具1份借款协议书，该笔借款本息未还。2012年11月10日至2014年，周安多次以投资西航集团相关事业为由向他借款并让他帮忙转借，他出借本金具体金额记不清，7张借条金额共计1560万元。2013年，周安提供5本房产证作为借款的抵押担保物。部分借条落款时间写为还款时间2014年12月，实际借款时间为2014年6月，约定月利率2.5%。2012年至今周安有归还几次利息，具体数额及时间记不清。并提供借条7张、借款协议书1份。 4、被告人周安的供述，他和高某14平是朋友关系。2008年至2012年，他向高某14平借款主要用于炒房及开发平潭龙山别墅，2012年之后的借款用于临时周转。7张借条金额是1560万元，实际借款本金只有500多万元，其中2014年8月27日、12月4日、12月9日、12月24日的4张借条落款日期是约定的还款时间，实际借款时间为6个月前同日。他应高某14平要求提供4份《房屋所有权证》及3份《商品房买卖合同》，作为借款抵押担保，其中58万元借款已归还大部分，余款重新出具借条，因二人关系较好，他没有从高某14平处取回借款协议书及3份《商品房买卖合同》。 公诉机关指控高某14平被周安非法吸收资金为1240.2万元；辩护人认为根据审计报告，高某14平向周安账户汇入1440.9万元，周安向高某14平支付1185.88万元。另委托陈某7向高某14平的账户汇入280万元，共计1465.88万元，已超额支付24.98万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，在案的客观性证据与言词证据均不符，依客观性证据认定，总还款1185.88万元应推定先还前债1120.9万元，故认定周安非法吸收高某14平资金1120.9万元，已还1120.9万元。 （三十七）丁某4 2012年10月19日，被告人周安向集资参与人丁某4非法吸收资金180万元，已还43.2万元，造成损失136.8万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2012年10月19日，丁某1、金某平账户汇入周安账户资金共计180万元；2012年10月18日至2013年1月18日，周安、郑某2账户汇入丁某4账户资金共计36万元。 2、集资参与人丁某4的陈述，证实2012年10月19日，周安以西航集团投资需要资金周转为由向她借款180万元，承诺月利率2%。她通过舅舅金某平和父亲丁某1转账到周安的银行账户，周安出具1张借条。2013年10月，周安支付了一年的利息共计43.2万元。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，丁某4是丁某1的女儿。他向丁某1借款共计390万元，由丁某4和薛某2通过银行转账到他账户，他向二人分别出具借条，他共计偿还本息200多万元，通过本人账户转账到丁某1指定的账户，具体何人账户记不清了。 公诉机关指控丁某4被周安非法吸收资金为180万元；辩护人认为丁某4通过丁某1、金某平的账户汇给周安180万元，周安通过丁某1、金某平的账户汇还丁某436万元，另通过游金标的账户汇还117万元（审计报告未列入计算），合计偿还153万元，尚欠27万元；本院评判认为丁某4报案陈述没有体现系丁某1借款，虽有丁某1证言，但未经丁某4确认，不予采信，关于借款本金部分，在案的客观性证据与言词证据一致，认定借款本金180万元，丁某4自认已归还43.2万元，但周安辩解的还款部分及辩护意见，无证据相佐证，不予采信，故认定周安非法吸收丁某4资金180万元，已还43.2万元，造成损失136.8万元。 （三十八）薛某2 2012年7月16日，被告人周安向集资参与人薛某2非法吸收资金210万元，已还63万元，造成损失147万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2012年7月16日，薛某2账户汇入周安账户资金共计210万元；周安、郑某2账户汇入薛某2账户0元。 2、集资参与人薛某2的陈述，证实2012年7月16日，周安向他借款210万元，约定月利率2%，周安支付了五个季度的利息共计63万元，本金和后期利息至今未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，他向丁某1借款共计390万元，由丁某4和薛某2通过银行转账到他账户，他向二人分别出具借条，他共计偿还本息200多万元，通过本人账户转账到丁某1指定的账户，具体何人账户记不清了。 公诉机关指控薛某2被周安非法吸收资金为210万元；辩护人认为薛某2向周安的账户汇入210万元，薛某2自述还款63万元（未列入审计金额），尚欠147万元。本院评判认为薛某2报案陈述没有体现系丁某1借款，虽有丁某1证言，但未经薛某2确认，不予采信，关于借款本金部分，在案的客观性证据与言词证据一致，认定借款本金210万元，薛某2自认已归还63万元，但周安辩解的还款部分及辩护意见，无证据相佐证，不予采信，故认定周安非法吸收薛某2资金210万元，已还63万元，造成损失147万元。 （三十九）林某22 2013年7月23日，被告人周安向集资参与人林某22非法吸收资金300万元，已还135万元，造成损失165万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某22提供的银行汇款凭证，证实2013年7月23日，林某22账户汇入周安账户300万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实林某22账户汇入周安、郑某2账户575万元，周安、郑某2账户汇入林某22账户468.1万元；其中2013年5月15日至2013年7月23日，林某22账户汇入周安、郑某2账户450万元，2011年5月30日至2013年2月8日，周安、郑某2账户汇入林某22账户208.1万元；2013年11月4日之后，林某22账户汇入周安、郑某2账户125万元，周安、郑某2账户汇入林某22账户260万元。 2、集资参与人林某22的陈述，证实早前她和周安有借贷往来，周安已还清。2013年7月，周安称需要300万元短期周转向她借款，承诺月利率3%，只借7天，按天计算。她向朋友王某5借了300万元于2013年7月23日转账给周安。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实他和林某22是朋友，他需要资金周转向林某22借款300万元。他不认识王某5，已还200多万本息，以银行往来为准。 公诉机关指控林某22被周安非法吸收资金为300万元；辩护人认为林某22汇给周安575万元，周安向林某22支付468.1万元，尚欠106.9万元；本院评判认为周安、林某22对借款本金供证一致，可证实林某22被周安吸收的资金为300万元；关于还款部分，周安、林某22供证不一致，审计报告体现2013年12月16日林某22又汇款125万元，后周安还款260万元，林某22对该笔125万元没有报案，推定周安还款260万元在归还该笔125万元后，剩余款项偿还报案借款，故认定周安非法吸收林某22资金300万元，已还135万元，造成损失165万元。 （四十）施某2 2012年4月18日，被告人周安向集资参与人施某2非法吸收资金100万元，已还133万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实施修文（曾用名施弟弟）账户汇入周安、郑某2账户100万元，周安、郑某2账户汇入施某2（曾用名施弟弟）账户133万元。 2、集资参与人施某2的陈述，证实2012年4月18日,他通过施弟弟(曾用名)账户借款给周安100万元,周安有付息十几万元。2014年4月18日,周安无法还款就出具了1张借条。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实2012年，他向施某2借款的本金100万元，利息已付100余万元，均转账到施弟弟账户。 公诉机关指控施某2(曾用名施弟弟)被周安非法吸收资金100万元；辩护人认为已超额还款；本院评判认为关于借款本金部分，在案的客观性证据与言词证据一致，应予认定，关于还款部分，在案的客观性证据与周安辩解相符，依客观性证据认定，故认定周安非法吸收施某2资金100万元，已还133万元。 （四十一）陈某4金 2007年12月8日至2012年，被告人周安向集资参与人陈某4金非法吸收资金282.5万元，已还50万元，造成损失232.5万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2007年12月8日至2009年1月18日，陈某4金账户汇入周安账户资金共计130万元；2008年6月5日至2014年8月13日，周安、郑某2账户汇入陈某4金账户资金共计714.265万元。 2、集资参与人陈某4金的陈述，证实周安向她借款743.5万元至今未还。2007年至2009年通过银行转账130万元到周安的银行账户。此外，她代周安还款给卓华琴、陈某11、林某23、许某2、许吓梅等人共计287.028万元。2009年6月19日，周安出具1张45万元的借条。2009年6月20日，李某1贵出具1张金额95万元的欠条，欠条上的周安姓名是李某1贵代写的。2009年6月29日，周安出具1张金额87.5万元的借条。2013年1月1日，周安称其送礼需要现金向她借款216万元；2014年1月1日，周安称其送礼需要现金又向她借款300万元，两笔均为现金交付，周安出具2张借条。期间，周安有还款50万元。并提供借条5张，其中金额为300万元的借条上有体现“已还50万元”内容。 3、被告人周安的供述，证实陈某4金提供的45万元、87.5万元的借条是他本人所签，这2笔借款已转写成其他的借条了，这2张借条没有收回。2012年，他向陈某4金的借款150万元用于炒房，于2013年1月1日将本息合计出具1张金额为216万元的借条。2014年1月1日，他和陈某4金商量先归还50万元，其余再写借条，该50万元不参与结算，即216万元一年后本息为314万元，去掉零头为300万元，陈某4金同意，故他出具1张金额为300万元的借条，这2张借条是同一笔借款，后双方商定转到陈某3云名下，他未收回这2张借条。当时他将国际广场酒店式公寓的房产抵押给陈某4金、陈某3云姐妹二人。另外，陈某4金提供的95万元的借条是李某1贵签名，该款与他无关。李某1贵称代他签字，借款由他使用的说法不可能。 4、同案人李某1贵的供述，证实2009年6月20日，他和周安一起到陈某4金家里，周安向陈某4金借款95万元，陈某4金要求他们二人名字都写进借条，周安让他代替一并签字，他认为没什么关系就出具了借条并代签周安的名字，该笔95万元由周安使用，他仅做担保。 公诉机关指控陈某4金被周安非法吸收资金为648.5万元；辩护人认为已超额还款；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，且陈某4金多次证言前后矛盾，先说有汇款凭证，后称现金出借，再提供存入他人账户的银行凭证和本人的银行交易记录欲证明取出现金出借及代周安还款给他人的情况。经周安辨认上述借条后，确认了3笔借款事实，即2009年的45万元、87.5万元及2012年的150万元，以上借款共计282.5万元，该起事实存在客观性证据与言词证据不一致，本院以周安自认的事实予以认定；关于还款部分，周安的辩解有借条上体现的内容予以印证，予以采信，故认定周安非法吸收陈某4金资金282.5万元，已还50万元，造成损失232.5万元。 （四十二）陈某12云 2010年1月17日至2010年11月1日，被告人周安向集资参与人陈某12云非法吸收资金45万元，已还96.42万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实陈某12云账户汇入周安、郑某2账户118万元，周安、郑某2账户汇入陈某12云账户141.42万元；其中2010年1月17日后，周安、郑某2账户汇入陈某12云账户96.42万元。 2、集资参与人陈某12云的陈述，证实她是中国人寿保险公司平潭分公司工作人员。2010年1月17日和11月1日，周安向她借款共计45万元，她在西航集团的办公室现金出借给周安，周安当场出具了2张借条。2012年，西航国际广场单身公寓要开盘，她让周安帮忙认购1套，后周安通知她于2012年1月8日去售楼部选房，她选了1套位于19层38平方的单身公寓，并转了5万元给周安当作订金。2013年9月，周安催促她交齐房款，她于2014年1月分几笔总共汇款50万元给周安，直到2014年6月，西航集团还未和她签订合同，她找周安要合同，周安以开会、出差等理由拖延。2014年10月，她听说周安被抓了就到售楼部咨询，得知周安在2014年9月已将她名下认购的房子退给西航公司，订金也被周安拿走了。她当时预定的那套38平方米的单身公寓已登记在他人名下。并提供借条2张。 3、被告人周安的供述，陈某12云系保险人员，他们认识后成为朋友。2010年就有借贷关系，以借条为准，后来他陆续归还了本息。陈某12云曾向他支付60万元用于购买西航集团的酒店式公寓A区1号楼19层的1套单身公寓，先支付了订金5万元，2014年5、6月，陈又汇给他55万元用于支付剩余购房款，因该套房售价70余万元，他资金紧张无法帮陈某12云垫付尾款。当时他正与西航集团结算，房产置换未谈妥，因陈某12云未再催讨，他就将房产抵押给杨某11等人，后无法筹款拿回抵押的房产，故无法向陈某12云交房，由于他资金紧张，该笔60万元被挪做他用了。 公诉机关指控陈某12云被周安非法吸收资金为45万元；辩护人认为陈某12云共计汇入周安、郑某2账户的款项118万元，周安、郑某2汇还陈某12云141.42万元，已超出23.42万元；本院评判认为周安、陈某12云对借款本金供证一致，可证实陈某12云被周安吸收的资金为45万元，关于还款部分，根据审计报告，2010年1月17日周安借款之后汇还陈某12云96.42万元，故认定周安非法吸收陈某12云资金45万元，已还96.42万元。 （四十三）张某3 2009年5月31日至2012年1月12日，被告人周安向集资参与人张某3非法吸收资金20万元，已还11.28万元，造成损失8.72万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人张某3的陈述，证实她与郑某2是同事。2009年5月31日，郑某2向她借款5万元，承诺月息2%，她出借现金后，周安陪同郑某2到她办公室出具借条。2012年1月12日，郑某2再向她借款15万元，约定月息1.8%。该笔15万元中部分是现金，部分转账至郑某2账户，郑某2出具1张借条。2009年至2014年，她共计收到郑某2支付的利息11.28万元，2010年和2011年的利息都以现金支付，2012年至2014年的利息是通过周安的账户转给她的。 2、同案人郑某2的供述，向张某3借款本金20万元，前期她以现金付息，后期周安转账付息，已付息共计11.28万元。 3、被告人周安的供述，他让郑某2帮忙借款，郑某2向张某3借到20万元，他让郑某2出具借条。具体借款用途不记得了，以银行资金流向为准。现金还款部分由郑某2负责。 公诉机关指控张某3被周安非法吸收资金20万元；辩护人认为张某3借给周安、郑某220万元，张某3自称已收款11.28万元，尚欠8.72万元；本院评判认为周安、郑某2、张某3均供证一致，可证实张某3被周安吸收的资金为20万元，已归还11.28万元，故认定周安非法吸收张某3资金20万元，已还11.28万元，造成损失8.72万元。 （四十四）翁某2安（陈某13、翁某1） 2011年1月21日至2011年8月19日，被告人周安向集资参与人翁某2安非法吸收资金24万元，已还171.66万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实翁某2安账户汇入周安、郑某2账户资金共计86万元，其中2011年1月21日至2011年8月19日，翁某2安账户汇入周安、郑某2账户资金共计24万元；2014年2月26日至2014年7月3日，翁某2安账户汇入周安、郑某2账户资金共计62万元；2011年7月20日至2013年6月25日，周安、郑某2账户汇入翁某2安账户资金共计171.66万元。 2、报案人翁伟强的陈述，证实他父亲翁某2安于2017年6月去世，陈某13系他母亲，翁某1系他大姐，李妹妹系他表姐。翁某2安与周安应该是通过至德联谊会认识的。2013年10月24日至2014年8月19日，周安向翁某2安出具了8张借条，总金额为117万元。借条上粘有转账的回执单。借条上载明“为信任起见，以康德F12土地证寄存为押”，国有土地使用证编号：平潭县国用（2006）第061028号，使用权人：福建省平潭县西航实业发展有限公司第一开发部，座落：潭城镇西航南路康德别墅B区，面积274平方米。并提供借条8张。 3、证人翁某1的证言，证实她的父亲系翁某2安。2013年10月24日，翁某2安电话联系她，称西航副总周安向他借款，月利率2%，以土地证作保，比较可靠。同日，她就通过妹夫杨锋工商的账户转账30万元给周安。2014年4月6日，翁某2安又电话联系她，称是否有钱再借给周安，她就又转了20万元到翁某2安的工商账户。 4、被告人周安的供述，他有向翁某2安借款，他不认识翁某2安的关系人陈某13、翁某1、李妹妹。他出具给翁某2安的借条金额共计95万元，出具给陈某13的借条金额为2万元，出具给翁某1的借条金额为20万元，借款本金以翁某2安等人汇入他账户的实际金额为准。当时他的工商银行卡丢失了，指定将款项汇入郑某2工商银行账户内。他有归还部分本息。该笔借款系他个人借款，还将康德别墅B区（使用权人第一开发部，现在土地及房产都已称到他名下了）的土地证抵押给翁某2安。 公诉机关指控翁某2安父女被周安非法吸收资金为55万元；辩护人认为翁某2安父女共汇给周安117万元，周安汇还翁某2安父女171.66万元，已超额支付；本院评判认为周安、报案人供证不一致，依银行交易记录及审计报告，2013年11月4日前周安吸收翁某2安资金24万元，已还171.66万元，故认定周安非法吸收翁某2安资金24万元，已还171.66万元。 （四十五）六桂文化促进会、翁某2华 2013年5月20日至2013年6月21日，被告人周安向集资参与人六桂文化促进会非法吸收资金54万元，向集资参与人翁某2华非法吸收资金15万元，已还共计22.92万元，造成损失46.08万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实翁某2华账户汇入周安、郑某2账户39万元，周安、郑某2账户汇入翁某2华账户22.92万元，周安、郑某2账户与六桂文化促进会无银行往来。 2、报案人翁某2华的陈述，证实他是平潭六桂文化促进会的副会长兼出纳。2012年8月，六桂文化促进会（简称六桂某）换届选举时集体账上余款20万元，他们通过翁某5征得西航公司的领导同意出借钱款。当时周安是西航公司副总裁兼融资部负责人，可以代表西航集团，且周安是周某2的亲侄儿，所以周安个人出具借条，他们认为是出借给西航公司。2013年5月20日和6月21日，六桂某成员2次经过研究决定出借共计20万元给西航公司，周安出具了2张借条由翁某5转交六桂某，约定月利率2%。上述借款由六桂某农业银行账户转账汇入翁某5提供的周安个人账户。此外，六桂某的敬老奖学基金会也出借了钱款，有的款项转到郑某2账户内，他们在借条上备注了信息。借款一年期满，他们多次找周安讨要利息，均无果，现本息未还。2013年9月份，他将个人存款15万元现金交给翁某5出借给西航公司，周安出具1张借条由翁某5转交给他，约定月利率2%，落款时间是2013年9月21日。 3、被告人周安的供述，他是平潭至德文化促进会的副会长，翁某5也是副会长，当时在西航集团档案室工作。2012年，翁某5表示想出借给他六桂某和至德的集体资金，他投资房产需要资金遂同意并约定月利率2%，之后他归还了部分利息，还有部分本金和利息叠加形成2013年至2014年的借条。这些借款是他个人借款。翁某2华是六桂某的成员，2013年翁某5称翁某2华欲出借给他个人资金15万元，他同意收款并约定月利率2%，出具了借条交给翁某5。借款金额以借条为准。 公诉机关指控六桂文化促进会被周安非法吸收资金54万元、翁某2华被周安非法吸收资金15万元；辩护人认为翁某2华向周安汇入39万元，周安向翁某2华支付22.92万元，尚欠16.08万元；本院评判认为周安、翁某2华对借款金额供证一致，可证实六桂某、翁某2华被周安吸收的资金为69万元，周安辩解的还款部分有客观性证据印证，翁某2华报案陈述六桂某的借款是转账汇款到周安账户，翁某2华个人借款系现金出借，但审计报告仅体现翁某2华与周安的银行交易往来，鉴于翁某2华系六桂某的出纳，故推定六桂某的钱款亦通过翁某2华账户与周安发生银行交易往来，关于还款部分，将二者合并计算，依客观性证据认定，故认定周安非法吸收六桂文化、翁某2华资金共计69万元，已还22.92万元，造成损失46.08万元。 （四十六）至德文化促进会（翁某6） 2012年3月28日，被告人周安向集资参与人至德文化促进会非法吸收资金24万元，已还3.3万元，造成损失20.7万元。 认定上述事实的证据有： 1、报案人翁某6的陈述，证实周某2、周安都是平潭至德文化促进会（简称至德）的副会长，周姓属于至德的一支，算是宗亲，他是至德的出纳。2012年3月28日，原至德会长吴某8（已故）、翁某5一起到西航集团办公室将至德的现金24万元借给周安，周安出具1张借条，吴某8、翁某5将借条交给他保管。同年8月29日，他在西航集团找到周安，表示至德需要用钱3万元，周安当场结算本息，归还了本金3万元及利息0.3万元，他出具了收据。其余本息未还。并提供借条1张、收据1张。 2、被告人周安的供述，他、翁某5都是至德的副会长。2012年，翁某5表示想出借给他六桂某和至德的集体资金，他当时投资房产需要资金遂同意并约定月息2%，至德借款本金是24万元，除了收据上的3.3万元，还归还了部分利息转账到翁某6等人名下。 公诉机关指控至德文化促进会被周安非法吸收资金24万元；辩护人认为至德文化促进会借给周安24万元，周安已付3.3万元，尚欠20.7万元；本院评判认为周安、翁某6对借款本金供证一致，可证实至德被周安吸收的资金为24万元；关于还款部分，周安辩解部分还款到翁某6等人名下的主张，无证据相佐证，不予采信，故认定周安非法吸收至德文化促进会资金24万元，已还3.3万元，造成损失20.7万元。 （四十七）翁某7 2011年5月28日至2012年5月24日，被告人周安向集资参与人翁某7非法吸收资金27.6万元，造成损失27.6万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2011年5月28日至2012年5月24日翁某7账户汇入周安、郑某2账户27.6万元，周安、郑某2账户汇入翁某7账户0元。 2、集资参与人翁某7的陈述，证实2012年前后，他想将手里的闲钱放在西航公司里赚利息。他通过翁某5征得西航公司的领导同意，翁某5提供给他一个银行账户。他通过工商银行转账汇款到该账户，几天后，翁某5称公司已经收到借款，并转交给他1张借条，借款人是周安。每年借款到期，他表示直接将利息转成本金计入借条，有时再转账一点钱凑成整数，这样转了二三次借条，最后一次是2014年5月1日，借款金额为64.5万元。他出借的本金以银行转账为准。现本息未还。 3、被告人周安的供述，他不认识翁某7。2012年，翁某5向他介绍该笔借款，他通过银行收款，结息时将借条转了几次才形成现在的64.5万元，他不记得当时借款本金数额及是否归还。 公诉机关指控翁某7被周安非法吸收资金64.5万元；辩护人认为周安尚欠翁某727.6万元；本院评判认为指控金额即借条金额中包含利息甚至复利部分，依审计报告认定，故认定周安非法吸收翁某7资金27.6万元，造成损失27.6万元。 （四十八）蒋某1 2013年10月，被告人周安向集资参与人蒋某1非法吸收资金150万元，造成损失150万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行转账凭证、专项审计报告，证实蒋某1账户汇入周安账户150万元，周安、郑某2汇入蒋某10元。 3、集资参与人蒋某1的陈述，证实他的同事杨熙康去西航集团工作后，他通过杨熙康认识周安。2013年10月26日，周安以西航集团需要资金为由向他借款150万元，他转账150万元到周安的建设银行账户，周安出具1张借条。现本息未还。并提供借条1张。 4、被告人周安的供述，杨熙康对他称有朋友想出借100多万元放在他处赚利息，他刚好需要资金便提供银行账户，他收到150万元的当日，杨熙康带蒋某1到他的办公室，他出具1张借条给蒋某1，后有归还部分款项，具体以银行款项往来为准。 公诉机关指控蒋某1被周安非法吸收资金150万元；辩护人认为周安尚欠蒋某1150万元；本院评判认为在案的银行交易记录与蒋某1的报案陈述一致，而周安辩解已归还部分的主张，无证据相佐证，不予采信，故认定周安非法吸收蒋某1资金150万元，造成损失150万元。 （四十九）施某3生 2012年2月7日至2013年8月22日，被告人周安向集资参与人施某3生非法吸收资金300万元，已还120万元，造成损失180万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2012年2月7日至2013年8月22日，施某3生账户汇入周安账户共计300万元；2012年8月7日至2014年7月23日，周安、郑某2账户汇入施某3生账户120万元。 3、集资参与人施某3生的陈述，证实2012年前后，他听说西航公司在社会上借钱，并知道周安负责融资。2012年2月至2013年8月22日，他前后5次借款给周安共计300万元，周安已付息共计120万元，均是通过银行转账到他的银行账户内。周安称借款用于西航公司开发房地产使用。其余本息未还。 4、被告人周安的供述，施某3生原系工商局注册科科长。施某3生主动借款150万元，他出具了借条，并约定月利率2.5%；后期，他主动向施某3生借款150万元，上述借款均用于房产建设。该笔借款系他个人需要和使用，没有流向西航集团，他通过银行转账还给施某3生约有100多万元。具体以银行明某1为准。 公诉机关指控施某3生被周安非法吸收资金为300万元；辩护人认为周安已付息120万元，尚欠180万元；本院评判认为周安、施某3生供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安非法吸收施某3生资金300万元，已还120万元，造成损失180万元。 二、集资诈骗事实 2013年11月4日后，被告人周安等人隐瞒事实真相，明知自己没有还款能力，仍以开发房地产需要资金等为由，以月利率1.8%-6%不等的高利息回报为诱饵，向高某1、王某1、陈某3云等37名社会公众集资，金额达人民币12416.84万元。周安将上述集资款绝大部分用于偿还债务及银行贷款，未实际用于生产经营活动，致使上述集资款不能返还。 2014年10月23日下午，周安报警求助称被高某3及其家人拘禁，同日，集资参与人高某1等人报案称被周安非法集资，次日，周安被带至平潭县接受讯问。 具体事实及认定依据依集资参与人为序分述如下： （一）高某3、高某1、高某4 2013年11月28日至2014年4月11日，被告人周安伙同李某1贵向集资参与人高某3、高某1、高某4非法集资共计1700万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人高某1提供汇款凭证共24张，证实2009年8月28日至2014年4月11日，高某1本人或通过其他单位汇款给李某1贵、周安及其指定公司共计10437.4万元。其中，2013年11月28日至2014年4月11日的汇款凭证金额共计1700万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控高某3、高某1、高某4被周安集资诈骗资金1600万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为根据集资参与人提供的银行汇款凭证，2013年11月28日高某1通过福州金源顺工贸有限公司账户汇入福建省锦顺贸易有限公司账户1500万元，2014年4月11日，高某1通过本人银行账户汇入李某1贵账户200万元，上述银行汇款凭证均经周安辨认予以确认。故认定周安伙同李某1贵向高某3、高某1、高某4非法集资1700万元。 （二）王某1 2014年8月，被告人周安向集资参与人王某1非法集资900万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2014年8月12日、15日，王某1的账户2次汇入周安账户资金共计900万元；2011年3月17日，周安、郑某2账户汇入王某1账户9.026万元。 2、集资参与人王某1的陈述，证实2014年8月，周安以西航集团需要资金周转为由向他借款，承诺月利率5%，他于8月12日、15日2次汇款共900万元。现本息未还。 3、被告人周安的供述，他向王某1借款的本金900万元，月利率5%，该款用于偿还他人欠款本息。本息未还。 公诉机关指控王某1被周安集资诈骗资金900万元；辩护人认为周安已还9.026万元，尚欠王某1890.974万元；本院评判认为周安、王某1供证一致，且与银行汇款凭证相符，予以认定；关于还款部分，审计报告体现2011年3月17日郑某2账户汇入王某1账户的9.026万元，在该笔借款之前，不予核减，故认定周安向王某1非法集资900万元。 （三）陈某3云（林某6和、陈某4金、高某2） 2013年11月11日至2014年5月31日，被告人周安向集资参与人陈某3云非法集资1700万元。 认定上述事实的证据有： 1、专项审计报告，证实陈某3云（包含陈某4金）账户汇入周安、郑某2账户资金共计1900万元，周安、郑某2账户汇入陈某3云（包含陈某4金）账户0元。其中2013年11月11日至2014年5月31日，陈某3云（包含陈某4金）账户汇入周安、郑某2账户资金共计1600万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控陈某3云被周安集资诈骗2743.9679万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为指控金额包含陈某3云和高某2各自报案所借款项的本息，及陈某3云代为偿还的利息部分，根据在案的汇款凭证可证实陈某3云与高某2共出借给周安的款项计2000万元，其中2013年11月4日之后出借的款项为1700万元，故认定周安向陈某3云非法集资1700万元。 （四）吴某1 2014年1月15日至2014年8月8日，被告人周安向集资参与人吴某1非法集资863万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实吴某1账户汇入周安、郑某2账户资金共计3887.294万元，周安、郑某2账户汇入吴某1账户资金共计2327.018万元，其中2014年1月15日至2014年8月8日，吴某1账户汇入周安、郑某2账户资金共计863万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控吴某1被周安集资诈骗863万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为吴某1的报案陈述与其提供的汇款凭证、审计报告基本相符；故认定周安向吴某1非法集资863万元。 （五）许某1 2014年1月15日，被告人周安向集资参与人许某1非法集资274万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2014年1月15日，许某1账户汇入周安、郑某2账户274万元，周安、郑某2账户汇入许某1账户0元。 2、集资参与人许某1的陈述，证实2014年1月15日，周安以开发西航房地产项目为由向他借款300万元，承诺月利率6%，他汇款了274万元，同日现金交付周安26万元。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实2014年1月15日，他向朋友林仁凯借款300万元，利息先扣除26万元，借期一个月。林仁凯要求借条写为许某1。借款到期后，他又跟林仁凯商量还款推后，对方同意，后期陆续汇还利息七八十万元到林仁凯的银行帐户，具体银行以汇款明某1为准。 公诉机关指控许某1被周安集资诈骗300万元；辩护人认为根据周安的供述，周安已通过林仁凯的账户向许某1还款413.5万元；本院评判认为在案的银行交易记录体现周安收到许某1资金274万元，现金出借部分无相关证据佐证，不予采信；关于还款部分，周安的辩解亦无证据相佐证，不予采信，故认定周安向许某1非法集资274万元。 （六）钱运通典当行（林力） 2014年1月27日，被告人周安向集资参与人钱运通典当行非法集资440万元。 认定上述事实的证据有： 1、报案人林力提供的银行汇款凭证，证实2014年1月27日，施某1账户汇入周安账户共计476万元。 2、报案人林力的陈述，证实2014年1月25日，周安向他工作的钱运通典当行借款600万元，承诺月利率2%，并提供其妻郑某2的3个店面作为借款担保。2014年1月26日，双方在平潭综合实验区房地产交易中心办理了3个店面的抵押登记。虽然是郑某2签订的借条，但实际借款人为周安。周安有支付公司3个月的利息，每月12万元共计36万元。并提供借条1张、房地产抵押典当合同等 3、被告人周安的供述，证实2014年1月，他电话联系施某1借款600万元用于周转，施某1让他提供房产抵押，他用郑某2的3间店面抵押借款。他只收到施某1转账给他的476万元，因为李某1贵欠施某1100万元，施某1从他的借款中扣了100万元，另24万元是利息。该笔借款本金未还，利息已还了9个月，每月24万元，共计216万元。上述借款用于偿还他人借款的本息及自己的贷款。 公诉机关指控钱运通典当行被周安集资诈骗资金为600万元；辩护人认为现上述典当合同纠纷案已由本院作出判决，并已发生法律效力，该起事实不属于非法集资或集资诈骗的范畴；本院评判认为指控金额可能包含利息部分，借款本金依银行交易记录认定；关于还款部分，林力证实周安已归还36万元，故认定周安向钱运通典当行非法集资440万元。 （七）陈某14 2014年3月27日至2014年4月15日，被告人周安向集资参与人陈某14非法集资199.4万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年3月27日至4月15日，陈某14账户汇入周安、郑某2账户240.6万元，周安、郑某2账户汇入陈某14（包含林某24）账户41.2万元。 2、集资参与人陈某14的陈述，证实他就职于西航集团，与周安是同事关系。2014年3月28日，周安向他借款，承诺月利率3.7%，他通过银行转账给周安192.6万元，周安出具1张金额200万元的借条。同年4月15日，周安又向他借款，他向亲戚朋友借款48万元转借给周安，周安出具1张金额50万元的借条，承诺月利率4%。上述借款本金240.6万元，周安已付息24.4万元。并提供借条2张。 3、平潭县公安局出具的通话记录，证实2018年5月13日，办案民警电话联系陈某1陈某14表示周安转账至林某24账户的款项16.8万元系归还该笔借款。 4、被告人周安的供述，证实他向陈某14借款250万元，利息还了一部分。因为西航集团需要偿还银行贷款，周某2让他向外面借款1000万元，他向施某1借款940万元（西航向施某1提供抵押物），他用陈某14的借款借给周某260万元，其余款项用于偿还他人的借款利息。 公诉机关指控陈某14被周安集资诈骗资金为216.2万元；辩护人认为周安本人及通过陈某7还款给陈某14及其指定的林某24（系陈某14的配偶）账户共计59.2万元，尚欠181.4万元；本院评判认为陈某14报案陈述与银行交易记录相符，亦有周安供述相印证，依审计报告认定，故认定周安向陈某14非法集资199.4万元。 （八）林某25 2014年7月3日，被告人周安向集资参与人林某25非法集资340万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年7月3日、8月4日，林某25账户汇入周安账户资金共计350万元，2014年10月4日，周安、郑某2账户汇入林某25账户10万元。 3、集资参与人林某25的陈述，证实2014年7月3日和8月4日，周安以偿还银行贷款为由2次向她借款350万元，承诺月息3%。同年10月4日，周安转账还款10万元。其余本息未还。并提供借条2张。 4、被告人周安的供述，证实他向林某25借款本金350万元，利息已还部分，其中200万元偿还施朱华本息，150万元偿还周文某、杨某11利息。 公诉机关指控林某25被周安集资诈骗资金为340万元；辩护人认为现尚欠340万元；本院评判认为林某25报案陈述与银行交易记录相符，亦有周安供述印证，故认定周安向林某25非法集资340万元。 （九）郭某2 2014年10月15日，被告人周安向集资参与人郭某2非法集资384万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年10月15日，郭某2账户2次汇入周安账户共计400万元；周安、郑某2账户汇入郭某2账户0元。 2、集资参与人郭某2的陈述，证实2014年10月13日，他经同学母亲“阿清”介绍借款400万元给周安，周安以房产提供担保，约定月利率4%。双方在周安位于西桂园的家中四楼商谈借款，于同年10月15日2次转账给周安共计400万元。同日下午，双方在“阿清”家见面，周安、郑某2分别在借据上签名捺印。次日，他要求周安提供担保人，周安提供翁某2城作为担保人。并提供借据1张、借款协议、个人不可撤销担保函。 3、平潭县公安局出具的通话记录，证实2018年8月24日，办案民警电话联系郭某2，郭某2表示借款时有让周安转账给施某416万元作为借款的利息。 4、被告人周安的供述，证实他向郭某2借款400万元，本金未还，利息已付16万元。该笔借款中转账314万元给林某13偿还借款本金和利息，其余的款项用于偿还他人的利息。 公诉机关指控郭某2被周安集资诈骗资金为400万元；辩护人认为2014年10月15日周安账户汇入郭某2指定的施某4的账户16万元支付砍头息，实际借款384万元；本院评判认为周安、郭某2供证一致，与银行交易记录相符，故认定周安向郭某2非法集资384万元。 （十）周某6 2014年6月12日至2014年8月4日，被告人周安向集资参与人周某6非法集资264万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2014年6月12日至2014年8月4日，周某6账户汇入周安账户共计300万元；2014年7月23日至2014年8月15日，周安、郑某2账户汇入周某6账户36万元。 2、集资参与人周某6的陈述，证实2014年，周安先后以偿还银行贷款、支付贷款利息为由2次向他借款。他向亲戚朋友筹借了300万元，分别于2014年6月12日和8月4日出借给周安。周安2次转账还款共计36万元。并提供借条2张。 3、被告人周安的供述，证实他向周某6借款300万元。本金未还，利息已付36万元。该笔借款用于偿还他人本金和利息了。 公诉机关指控周某6被周安集资诈骗资金为263万元；辩护人认为周安尚欠周某6264万元；本院评判认为周安、周某6供证一致，与银行交易记录相符，故认定周安向周某6非法集资264万元。 （十一）林某2 2013年11月28日至2014年9月18日，被告人周安向集资参与人林某2非法集资171.39万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证、专项审计报告，证实2013年11月28日至2014年9月18日，林某2、陈某4、王某4荣账户汇入周安账户资金共计190万元；2013年12月17日至2014年7月14日，周安、郑某2账户汇入林某2账户18.61万元。 2、集资参与人林某2的陈述，证实2013年8月，他通过林国光介绍认识周安。周安以投资房地产为由向他借款，承诺月利率3%，同时林国光表示可以为周安担保。他陆续多次出借钱款给周安。2014年4月，他与周安结算后，周安出具1张金额为150万元的借条，同年9月，他分4次汇款借给周安40万元。上述借款共计190万元。周安已付息18万元。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实借款本金190万元，本金未还，季度付息一次，已归还几十万，具体数额不记得。借款用于偿还他人借款的利息。 公诉机关指控林某2被周安集资诈骗资金为171.39万元；辩护人认为周安尚欠林某2171.39万元，林某2已向本院另行民事起诉借款的担保人周某1，本院已作出生效判决；本院评判认为周安、林某2对借款本金部分供证一致，且与银行交易记录相符；关于还款部分，报案陈述与银行交易记录基本一致，但周安辩解无证据相佐证，不予采信，故认定周安向林某2非法集资171.39万元。 （十二）林某4 2014年3月25日至2014年9月13日，被告人周安向集资参与人林某4非法集资115万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年3月25日和9月13日，林某4账户汇入周安、郑某2账户65万元；周安、郑某2账户汇入林某4账户0元。 2、集资参与人林某4的陈述，证实他和周安是好朋友。2014年3月，周安以投资为由向他借款100万元，承诺月利率4%，一年后还他150万元。同月24日，他提50万元现金到周安在西航集团的办公室交给周安，并称剩余50万元一二天会转账，周安给他一个农业银行的账户，并当场出具1张金额150万元的借条。他于同年3月25日转账50万元。同年9月，周安向他借款20万元，承诺月利率2%。他表示只有15万元，周安同意并提供郑某2的账户，他于同年9月13日转账15万元到郑某2账户。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实2014年3月，他向林某4借款本金100万元，年利息50万元，承诺一年后还本付息，故出具1张150万元的借条。另15万元是临时借款，他让林某4转账到郑某2的银行账户。可能未还。 公诉机关指控林某4被周安集资诈骗资金为65万元；辩护人认为周安向林某4借款65万元，从周安的手机短信可知周安应林某4要求汇入林某16账号的10万元应计入还款，尚欠林某455万元；本院评判认为周安、林某4供证一致，故认定周安向林某4非法集资115万元。 （十三）林某26宁 2014年3月22日，被告人周安向集资参与人林某26宁非法集资40万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年3月22日，林某26宁账户汇入周安账户40万元，周安、郑某2账户汇入林某26宁账户0元。 2、集资参与人林某26宁的陈述，证实他曾在西航集团工作，与周安熟识。2014年3月15日，周安电话联系他投资西航集团的项目，约定固定分红，承诺月利率4%，他表示本人没钱要找亲戚朋友转借，周安让他能借多少就借多少，同月22日，他将凑齐的40万元现金存到周安的建行账户内，当日周安在西航集团的办公室出具1张借条。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实他向林某26宁借款本金40万元，本息未还，用于偿还他人的借款本金。 公诉机关指控林某26宁被周安集资诈骗资金为40万元；辩护人认为周安尚欠林某26宁40万元；本院评判认为周安、林某26宁供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安向林某26宁非法集资40万元。 （十四）余某忠 2014年4月25日至2014年5月16日，被告人周安向集资参与人余某忠非法集资189万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易记录、专项审计报告，证实2014年4月25日和2014年5月16日，余某忠（谢梅云）账户汇入周安账户资金共计1050万元；2014年4月30日至2014年8月15日，周安、郑某2账户汇入余某忠账户164万元。 2、集资参与人余某忠的陈述，证实他是通过朋友吴某2认识周安，周安以西航集团需要资金周转为由向他借款，承诺月利率3%。2014年4月25日和5月16日，他通过谢梅云的账户2次汇款给周安共计1050万元。2014年5月底至6月11日，周安还了250万元。同年10月，周安、周某2、吴某2和他协商，他同意剩余800万元由周安偿还400万元，西航集团偿还400万元。后周某2于2015年1月12日偿还了400万元，周安还欠他借款本金400万元。他收到周安支付的利息共计76万元。并提供借款合同1份。 3、证人吴某2的证言，证实周安向余某忠借款的过程和金额。 4、平潭县公安局出具的通话记录，证实2018年5月13日，办案民警电话联系吴某2，吴某2表示经他与余某忠碰面核对后，周安转账给他135万元是归还给余某忠的。 5、被告人周安的供述，证实2014年5月，吴某2介绍他向朋友余某忠经营的担保公司借款，需提供抵押物，他向周某2汇报后获得同意。之后他代表公司借款1000多万元，并提供西航的商业店面作抵押，其中400万元由他自己使用。2014年10月，他和周某2、吴某2、余某忠达成协议，他负责400万元，其余由西航负责。已还余某忠250万元。他汇给吴某2还有2笔175万元左右，也是归还余某忠的借款。 公诉机关指控余某忠被周安集资诈骗资金为400万元；辩护人认为周安负责400万元，余某忠自称收息76万元，现周安尚欠余某忠324万元；本院评判认为周安、余某忠供证一致，认定该笔1050万元中400万元由周安负责，余某忠自认已归还76万元，另吴某2表示周安还到其账户的135万元系归还余某忠，故认定周安向余某忠非法集资189万元。 （十五）陈某5平 2014年8月5日、6日，被告人周安向集资参与人陈某5平非法集资100万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行账户交易明某1、专项审计报告，证实陈某5平（包含刘某2、陈某8）账户汇入周安、郑某2账户2163.75万元，周安、郑某2账户汇入陈某5平（包含刘某2、陈某8）账户830万元，其中2014年8月5日和6日，陈某5平（包含刘某2、陈某8）账户汇入周安、郑某2账户100万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控陈某5平被周安集资诈骗100万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为陈某5平的报案陈述与其提供的汇款凭证、审计报告均不相符，依银行交易记录认定，关于还款部分，审计报告体现的周安还款部分均推定先还非法吸收公众存款的金额，故认定周安向陈某5平非法集资100万元。 （十六）高某9 2014年2月20日至2014年4月25日，被告人周安向集资参与人高某9非法集资133.46万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实高某9账户汇入周安、郑某2账户402万元，周安、郑某2账户汇入高某9账户282.19万元，其中2014年2月20日至2014年4月25日，高某9账户汇入周安、郑某2账户232万元，2014年1月6日至2014年9月15日，周安、郑某2账户汇入高某9账户282.19万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控高某9被周安集资诈骗88万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为公诉机关的指控及被告人辩解、辩护意见仅针对高某9报案陈述中未还本息的借款，但报案陈述中已还本息的借款亦在涉案期间，为尽可能体现出全面、整体的客观事实，对报案陈述中所有借款进行评价，其中2013年11月4日后周安向高某9借款共计232万元，已还款98.54万元，参考审计报告、银行汇款凭证，故认定周安向高某9非法集资133.46万元。 （十七）张某2 2014年7月31日，被告人周安向集资参与人张某2非法集资170万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人张某2提供的银行汇款凭证，证实2014年7月31日，张某2账户汇入周安账户200万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控张某2被周安集资诈骗200万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为周安、张某2对该笔借款本金供证一致，且与银行交易记录相符，张某2自认该笔借款已还款30万元，故认定周安向张某2非法集资170万元。 （十八）吴某9 2014年4月1日，被告人周安向集资参与人吴某9非法集资50万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年4月1日，吴某9账户汇入周安账户50万元，周安、郑某2账户汇入吴某9账户0元。 2、集资参与人吴某9的陈述，证实2014年4月1日，周安向她借款50万元，现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实借款本金50万元，系临时拆借，实际用途忘记了。 公诉机关指控吴某9被周安集资诈骗资金为50万元；辩护人周安尚欠吴某950万元；本院评判认为周安、吴某9供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安向吴某9非法集资50万元。 （十九）李某6 2014年7月29日，被告人周安向集资参与人李某6被周安集资诈骗230万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年7月29日，李某6账户汇入周安账户250万元，2014年8月29日至2014年10月6日，周安、郑某2账户汇入李某6账户20万元。 2、集资参与人李某6的陈述，证实他经由张某1认识周安。2014年7月，张某1称周安需要资金短期周转一个月，月利率2%。他表示有张某1担保就同意借款。张某1同意。2014年7月29日，他汇款250万元给周安，周安已付息20万元。并提供借条1张。 3、证人张某1的证言，证实2014年7月，他作担保人介绍李某6借款给周安。 4、被告人周安的供述，证实2014年7月份要偿还他人借款本息，向张某1借款，张某1介绍朋友李某6借款给他250万元。他已付本金和利息共计100多万元，转账到张某1和李某6的银行账户。 公诉机关指控李某6被周安集资诈骗资金为230万元；辩护人认为周安尚欠李某6230万元；本院评判认为周安、李某6对借款本金部分供证一致，且与银行交易记录相符，周安辩解已还100多万元无证据相佐证，故认定周安向李某6非法集资230万元。 （二十）周某4清（郭某1、陈某9） 2013年11月26日至2014年10月4日，被告人周安向集资参与人周某4清非法集资939.27万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实周某4清（包含郭某1、陈某9）账户汇入周安、郑某2账户4141.194万元，周安、郑某2账户汇入周某4清（包含郭某1、陈某9）账户2562.412万元，其中2013年11月26日至2014年10月4日，周某4清（包含郭某1、陈某9）汇入周安、郑某2账户939.27万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控周某4清被周安集资诈骗639.27万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为周某4清的报案陈述借款本金与其提供的汇款凭证、审计报告均不相符，周安、周某4清供证不一，依银行交易记录认定，结合言词证据中一致部分，将周某4清、郭某1、陈某9的审计数据合并计算，统计出周安、郑某2吸收周某4清、郭某1、陈某9的资金共计4141.194万元，支出共计2562.412万元，其中2013年11月4日之后吸收939.27万元，审计报告体现的周安还款部分均推定先还非法吸收公众存款的金额，故认定周安向周某4清非法集资939.27万元。 （二十一）林某27 2014年5月16日至2014年7月4日，被告人周安向集资参与人林某27非法集资160万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某27提供的银行交易记录，证实2014年5月16日和7月4日，林某27账户汇入周安账户资金共计160万元。 2、集资参与人林某27的陈述，证实她曾受雇在周安家做卫生。2014年5月，周安以做生意需要资金为由向她借款，承诺月利率1.8%。2014年5月16日和7月4日，她3次转账汇款共计160万元借给周安。现本息未还。并提供借条2张。 3、被告人周安的供述，证实他向林某27临时周转借款160万元。用途去向忘记了，是否有还款忘记了。 公诉机关指控林某27被周安集资诈骗资金为160万元；辩护人认为周安尚欠林某27160万元；本院评判认为周安、林某27供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安向林某27非法集资160万元。 （二十二）翁某2城 2014年3月18日至2014年5月7日，被告人周安向集资参与人翁某2城非法集资105万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人翁某2城提供的银行交易记录，证实2014年3月18日至5月7日，翁某2城账户汇入周安账户资金共计105万元。 2、集资参与人翁某2城的陈述，证实2014年3月，他向农商银行贷款55万元，周安向他借该笔贷款周转几天，他同意通过银行转账给周安；同年5月7日，周安又以需要资金为由向他借款50万元，承诺月利率2%，同日他转账50万元借给周安。2014年10月，周安出具1张金额105万元的借条，时间写为2014年3月17日。借条没写明利息。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实他向翁某2城借款105万元，用途去向忘记了，是否偿还忘记了。 公诉机关指控翁某2城被周安集资诈骗资金为105万元；辩护人认为周安尚欠翁某2城105万元；本院评判认为周安、翁某2城供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安向翁某2城非法集资诈骗105万元。 （二十三）林某1 2013年11月6日至2014年4月14日，被告人周安向集资参与人林某1非法集资500万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人林某1提供的银行交易记录，证实2013年11月6日至2014年4月14日，林某1、蒋某2账户汇入周安账户资金共计493.43万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实周安、郑某2吸收林某1（包含蒋某2）1067.23万元，支出489.15万元，均发生于2013年11月4日之后。 3、集资参与人林某1的陈述，证实他是西航集团的财务经理。2013年11月开始，周安以急需用钱为由向他借款总数有1000多万元，周安陆续还款后还欠本金500万元未还。2013年11月6日至2014年4月14日，他通过本人及妻子蒋某2的银行账户转账给周安共计493.43万元，现金出借6.57万元。该笔500万元未付息。并提供借条4张。 4、被告人周安的供述，证实2013年至2014年4月14日，他向林某1借款共计500万元，上述款项系短期拆借故未约定利息。他还过200万元，有向陈某3英或陈某4金借款由他们帐户直接转帐100万元还给林某1。 公诉机关指控：林某1被周安集资诈骗资金为500万元；辩护人认为报案借款500万元。2013年11月4日之后周安账户向林某1及蒋某2的账户汇还489.15万元，2014年7月22日通过陈某3云账户汇还林某1的账户100万元，2014年5月31日至7月22日委托陈某7汇还林某1的账户41.03万元，以上合计还款630.18万元，已超额支付；本院评判认为周安、林某1对借款本金部分供证一致，关于还款部分，报案陈述与银行交易记录基本相符，故认定周安向林某1非法集资500万元。 （二十四）陈某15孝 2013年12月25日，被告人周安向集资参与人陈某15孝非法集资76万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2013年12月25日，陈某15孝账户汇入周安、郑某2账户90万元，2014年4月4日至2014年8月12日周安、郑某2账户汇入陈某15孝账户24万元。 2、集资参与人陈某15孝的陈述，证实2013年12月，他经薛勇毅介绍借款给周安。周安以投资漳州龙海的房地产为由借款，承诺月利率4%，并用手机发短信提供银行账号。同年12月25日，他通过工商银行网银转账100万元到周安账户。同月27日，他和薛勇毅到周安办公室，周安将一年利息48万元加上本金出具1张金额148万元的借条，借期1年，借款时间写为2013年12月25日。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实陈某15孝借款本金100万元，利息48万元。他有还过部分利息，具体以银行账单为准。 公诉机关指控陈某15孝被周安集资诈骗资金为90万元；辩护人认为周安汇还陈某15孝24万元，尚欠66万元；本院评判认为周安、陈某15孝对借款本金供证一致，认定借款本金100万元，关于还款部分，周安的辩解有银行交易记录印证，认定还款24万元，故认定周安向陈某15孝非法集资76万元。 （二十五）陈某16 2014年10月9日，被告人周安向集资参与人陈某16非法集资190万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行汇款凭证，专项审计报告，证实2014年10月9日，陈某16账户汇入周安账户190万元，周安、郑某2账户汇入陈某160元。 2、集资参与人陈某16的陈述，证实他和周安是多年朋友。2014年10月初的一天，周安将位于平潭海坛金座7号楼905号的商品房作价80万元，以奥迪A8轿车、保时捷凯宴轿车、捷豹轿车等3辆车子作价120万元，周安和他签订了房屋转让合同及3份旧机动车买卖合同，要求上述200万元一次性支付。他提出先押10万元，等车辆交付后再支付10万元，周安同意。同年10月底，平潭东澳派出所的民警通知他，周安出售给他的房子在房产交易中心备案的所有权人是林调。他想到可能是周安将一房二卖，被周安诈骗了故报案。并提供银行回单、商品房买卖合同、机动车登记证、行驶证、机动车买卖合同复印件等。 3、被告人周安的供述，证实2014年10月9日，他向陈某16借款200万元，陈某16要求提供抵押物才能借款，于是他以3部车（1部奥迪A8、1部保时捷凯宴、1部捷豹）作为借款抵押，这3部车市值约400万元，但陈某16仍让他提供房产抵押保证，陈某16的担保公司没有抵押典当资质，故以转让的形式进行抵押借款。当时他急需用钱，福州广发银行已审批了一笔1500万元的贷款即将发放到他银行账户，他认为银行的贷款马上就到，周转一个月肯定能还陈某16的200万元，于是就应要求签订了房屋转让合同。他没有必要去诈骗陈某16的200万元。 公诉机关指控陈某16被周安集资诈骗资金为190万元；辩护人认为借款时，周安将自己的三辆轿车作为抵押物抵押给陈某16，其中一辆奥迪A8现已被移户到陈某16的名下；本院评判认为陈某16的报案陈述与银行交易记录能相互印证，证实陈某16实际只汇给周安190万元，故认定周安向陈某16非法集资190万元。 （二十六）陈某2 2013年11月12日，被告人周安向集资参与人陈某2非法集资22.3万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2013年11月12日陈某2汇入周安账户139.2万元，2013年12月11日至2014年8月22日，周安、郑某2账户汇还陈某2账户116.9万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控陈某2被周安集资诈骗139.2万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为在案的银行交易记录可证实，陈某2汇入周安账户139.2万元，之后已归还116.9万元，故认定周安向陈某2非法集资22.3万元。 （二十七）高某14平 2014年2月27日至2014年5月20日，被告人周安向集资参与人高某14平非法集资255.02万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人高某14平提供的银行交易明某1，证实2009年4月10日至2014年5月20日，高某14平账户转入周安、郑某2账户共计1400.9万元。 2、银行交易明某1、专项审计报告，证实高某14平账户汇入周安、郑某2账户1440.9万元，周安、郑某2账户汇入高某14平账户1185.88万元；其中2014年2月27日至2014年5月20日，高某14平账户汇入周安、郑某2账户320万元，周安、郑某2账户汇入高某14平账户250万元。 3、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控高某14平被周安集资诈骗为320万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为依银行交易记录认定，2013年11月4日之后吸收320万元，之后还款250万元先用于归还非法吸收公众存款部分，余款64.98万元认定为320万元的还款部分，故认定周安向高某14平非法集资255.02万元。 （二十八）陈某17（陈纪某） 2014年6月16日，被告人周安向集资参与人陈某17非法集资100万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实陈某17（包含陈纪某）汇入周安、郑某2账户150万元，周安、郑某2账户汇入陈某17（包含陈纪某）0元。 2、集资参与人陈某17的陈述，证实他和周安是关系较好的朋友。2014年6月周安以银行贷款的解押使用为由向他借款，十来天救急一下。他通过弟弟陈纪某凑了150万元于2014年6月16日汇给周安，经他催讨，周安有汇还50万元。同年7月末，他去西航集团找到周安，周安在办公室出具1张借条给他。该笔100万元本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实他向陈某17借款150万元，已还50万元。因为陈某17称钱是陈纪某的，故借条上面写陈纪某。该100万元未还，他用于偿还他人的利息。 公诉机关指控陈某17被周安集资诈骗资金为100万元；辩护人认为周安尚欠陈某17100万元；本院评判认为周安、陈某17供证一致，且与客观性证据相符，故认定周安向陈某17非法集资100万元。 （二十九）李某7 2014年1月6日至2014年4月25日，被告人周安向集资参与人李某7非法集资300万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年1月6日至2014年4月25日李某7账户汇入周安账户资金共计300万元，周安、郑某2账户汇入李某7账户0元。 2、集资参与人李某7的陈述，证实2014年1月6日，周安以银行贷款到期为由向他短期借款100万元，他通过建行账户转账给周安。同年4月25日上午，周安以偿还银行贷款为由再借200万元，他当日下午转账给周安。后他向周安催款，周安一直以银行尚未批下贷款为由未还款。周安没有出具借条。 3、被告人周安的供述，证实他因资金紧张向李某7短期周转借款300万元，不算利息，没有写借条，本息未还。 公诉机关指控李某7被周安集资诈骗资金为300万元；辩护人认为周安尚欠李某7300万元；本院评判认为周安、李某7供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安向李某7非法集资300万元。 （三十）薛某3 2014年6月18日，被告人周安向集资参与人薛某3非法集资100万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年6月18日，薛某3（包含谢某）账户汇入周安账户100万元，周安、郑某2账户汇入薛某3（包含谢某）账户0元。 2、集资参与人薛某3的陈述，证实她在白鹭社区居委会上班，管辖西航集团那一片，与周安比较熟悉。2014年6月18日，周安以急需100万元用于临时周转为由向她借款，同日，她通过谢某建设银行账户汇款100万元给周安。次日，周安出具1张借条。现本金未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实2014年6月，他因急需资金用于短期周转，向薛某3借款100万元，将该款用于偿还银行的贷款利息。因银行贷款未审批下来，故本息未还。 公诉机关指控薛某3被周安集资诈骗资金为100万元；辩护人认为周安尚欠薛某3100万元；本院评判认为周安、薛某3供证一致，且与银行交易记录相符，故认定周安向薛某3非法集资100万元。 （三十一）陈华瑞 2014年2月25日，被告人周安向集资参与人陈华瑞非法集资20万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年2月25日，陈华瑞账户汇入周安账户20万元，周安、郑某2账户汇入陈华瑞账户0元。 2、集资参与人陈华瑞的陈述，证实他在西航集团承包一些内装修工程，周安负责西航集团在平潭地区内的装修工程，故二人认识。2014年2月，周安向他借款30万元，同月25日通过建设银行账号转账20万元，另拿10万元现金在西航集团副总裁办公室交给周安。现本息未还。并提供借条1张。 3、被告人周安的供述，证实陈华瑞在西航地块与别人合盖1幢房屋，将该幢房屋的1-3楼转让给他，后他将该3层房产确权到郑某2名下，陈华瑞称自己系中间人需要赚取中介费，他刚好需要钱就和陈华瑞商量借款20万元，约定归还30万元，其中利息部分算是给陈华瑞赚取的中介费，故借条金额写30万元，实际本金是20万元。现本息未还。 公诉机关指控陈华瑞被周安集资诈骗资金为30万元；辩护人认为周安尚欠陈华瑞20万元；本院评判认为周安、陈华瑞供证不一，依银行交易记录认定借款本金20万元，故认定周安向陈华瑞非法集资20万元。 （三十二）念凤某 2014年4月23日至2014年5月4日，被告人周安向集资参与人念凤某非法集资1051万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实2014年4月23日，王某5账户汇入周安账户1000万元；2014年5月4日，严某账户汇入周安账户300万元；周安、郑某2账户汇入念凤某2包含王某5、严某、念风娇）账户249万元。 2、集资参与人念凤某的陈述，证实2014年4月，周安以银行贷款到期为由向她借款1000万元，承诺月利率3%，她向王某5借款1000万元，并提供周安的银行账号，王某5直接转账1000万元给周安。同年5月初，周安称还差300万元偿还银行贷款又向她借款，同年5月4日她向朋友严某借了300万元再借给周安。同年6月初，她要求周安提供抵押物担保，周安以坐落于康德别墅区B区12排F3座房屋的房产证抵押，并承诺贷款下来后就还本付息。同年10月初，她感觉不对劲就要求周安办理委托公证，周安同意。同年10月17日，周安和郑某2与徐某1（指定的受托人）到平潭公证处办理了委托公证。并提供借条3张、公证书、委托书、产权证等。 3、平潭县公安局出具的通话记录，证实2018年5月18日，办案民警电话联系念凤某，念凤某称周安转账至王某5账户的49万元款项是归还给她的借款利息，周安转账至念风娇账户的200万元是周安归还的部分本金。 4、被告人周安的供述，证实2014年4月23日和5月4日，他要偿还银行贷款向念凤某借款共计1300万元，因他无法及时偿还借款，于同年6月10日重新出具1张金额1300万元的借条，并约定用康德别墅区B区12排F3座房产作为借款担保。他本意是向广发银行贷款1500万元，银行一放贷就能还款，但他被抓时该贷款还未批下。同年10月，念凤某要求将担保的房产作委托公证，同年10月17日，他和郑某2到平潭公证处将上述担保房产委托给徐某1作全权代理人。本金1300万元未归还，但有归还2笔共计49万余元利息转账到念凤某银行账户。他不认识徐某1，是应念凤某要求委托公证给徐某1。他曾向嘉德典当借款共计2800万元，已归还了大部分本息，剩余本金300万元未归还，因借款未全部还清，抵押在嘉德典当公司的十几套房产证都未归还。因他需要偿还贷款又向念凤某借款1300万元，念凤某要求房产进行抵押，嘉德典当公司的抵押借款都是助手陈某18在料理，他让陈某18与嘉德典当公司协商，后陈某18将上述房产的房产证交给他去做委托公证。 公诉机关指控念凤某被周安集资诈骗资金为1300万元；辩护人认为周安汇入王某5、念风娇、何某3账户共计349万元，尚欠951万元；本院评判认为周安、念凤某对借款本金部分供证一致，且与银行交易记录相符，关于还款部分，念凤某自认还款249万元，亦与审计报告相符，故认定周安向念凤某非法集资1051万元。 （三十三）钱某 2014年9月28日，被告人周安向集资参与人钱某非法集资60万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、银行汇款凭证，专项审计报告，证实2014年9月28日，吴某10账户汇入周安账户60万元，周安、郑某2账户汇入钱某（包含吴某10）账户0元。 2、集资参与人钱某的陈述，证实2014年9月28日，周安以偿还银行贷款为由向他借款60万元，承诺几天后还款，未约定利息。当日，他通过吴某10的银行卡转帐60万元给周安。周安未出具借条。 3、被告人周安的供述，证实2014年9月，他以急需钱周转为由向钱某借款60万元，该款用于偿还他人的借款利息。他有支付利息10万元左右，是转账到吴某10的银行账户。本金未还。 公诉机关指控钱某被周安集资诈骗资金为60万元；辩护人认为：周安汇入钱某指定的吴某10账户10万元，现尚欠50万元；本院评判认为，周安、钱某对借款本金部分供证一致，关于还款部分，周安辩解和辩护意见未得到报案陈述的印证，亦无证据相佐证，不予采信，故认定周安向钱某非法集资60万元。 （三十四）张某4 2014年6月17日，被告人周安向集资参与人张某4非法集资200万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人张某4提供的银行交易记录，证实2014年6月17日，张某4账户汇入林某28账户200万元。 2、集资参与人张某4的陈述，证实2014年6月，周安以其工地上需要资金周转为由向他借款200万元，承诺月利率3%。他手上有一些闲钱，认为周安是西航集团的副总裁，就同意借款。周安提供林某28的账户，他按周安要求于6月17日将200万元转到林某28的福州农商银行帐户。现本息未还。并提供借据1张。 3、被告人周安的供述，证实2014年5、6月份，他在福州农商银行新店支行一笔贷款快到期了，因为资金紧张暂时无法还款，新店支行的行长李某9帮他找了担保公司短期借款“过桥”，后李某9找张某4借了200万元偿还了贷款，他按李某9要求出具1张借据，是李某9指定写张某4名字。还贷后，李某9又帮他转贷出来，他将200万元偿还给了李某9，要求李某9转还给张某4。期间，这200万元的利息有交给李某9，让李某9转还给张某4，因利息未还清楚故借据未还，他不认识林某28。 公诉机关指控张某4被周安集资诈骗资金为200万元；辩护人认为2014年6月17日张某4汇款给林某28，林某28未将款项转给周安，周安未收到张某4借款；本院评判认为周安供认有该笔借款200万元，且向张某4出具了借条，其辩解已经还款无证据相佐证，亦未得到报案陈述的印证，不予采信，故认定周安向张某4非法集资200万元。 （三十五）翁某2安（陈某13、翁某1） 2014年2月26日至2014年7月3日，被告人周安向集资参与人翁某2安非法集资62万元。 认定上述事实的证据有： 1、银行交易明某1、专项审计报告，证实翁某2安账户汇入周安、郑某2账户资金共计86万元，其中2014年2月26日至2014年7月3日，翁某2安账户汇入周安、郑某2账户资金共计62万元；2011年7月20日至2013年6月25日，周安、郑某2账户汇入翁某2安账户资金共计171.66万元。 2、认定该起事实的言词证据见周安非法吸收公众存款部分。 公诉机关指控翁某2安父女被周安集资诈骗62万元；辩护人质证意见同非法吸收公众存款部分；本院评判认为依银行交易记录认定，2013年11月4日之后周安吸收资金62万元，最后汇还日期在报案借条时间之前，不予扣减，故认定周安向翁某2安非法集资62万元。 （三十六）方某3 2014年5月27日，被告人周安向集资参与人方某3非法集资3万元。 认定上述事实的证据有： 1、集资参与人方某3的陈述，证实他是平潭六桂某成员。2014年5月27日，他通过翁某5出借3万元给西航公司放利息，后翁某5将周安出具的借条转交给他，并约定月息2%。现本息未还。并提供借条1张。 2、被告人周安的供述，证实2014年5月，翁某5称六桂某有人想出借3万元放利息，他同意。他收款后根据翁某5的要求出具了1张借条，债权人为方某3，约定月息2%。该笔借款本息未还。 公诉机关指控方某3被周安集资诈骗3万元；辩护人认为翁某5介绍主动借款给周安3万元，不应计入诈骗金额；本院评判认为周安、方某3供证一致，故认定周安向方某3非法集资3万元。 （三十七）翁某8 2014年3月25日，被告人周安向集资参与人翁某8非法集资10万元。 认定上述事实的证据有： 1、报案人冯某2的陈述，证实她丈夫翁某8是平潭六桂某的成员。2014年，翁某8通过六桂某将存款10万元出借给西航公司。翁某8汇款10万元到翁某5提供的周安的账户，后翁某5转交周安出具的借条，约定月息2%，利息年结。现本息未还。并提供借条1张。 2、被告人周安的供述，证实他不认识冯某2、翁某8。翁某5称六桂某有人想出借10万元放利息，他同意。他收款后根据翁某5的要求出具了1张借条，债权人为翁某8，约定月息2%。该款可能用于归还他人借款，现本息未还。该款系他个人借款，资金是否流向西航不记得了。 公诉机关指控翁某8被周安集资诈骗资金为10万元；辩护人认为翁某5介绍主动借给周安10万元，不应计入诈骗金额；本院评判认为周安、方某3供证一致，故认定周安向翁某8非法集资10万元。 此外，认定本案事实的证据还有： 1、鉴定意见 （1）平潭县公安局经济犯罪侦查大队委托福建国龙有限责任会计师事务所分别于2017年1月24日、3月10日出具闽国龙专审字[2017]第009号、第027号专项审计报告，于2018年6月26日出具闽国龙[2018]F013号专项审计报告，2018年7月10日出具[2018]F013号专项审计报告补充说明。 审计意见如下：周安、郑某2通过银行账户收到集资参与人（含相关人员）的款项金额为49039.1281万元（2013年11月4日之前收31396.528万元，之后收17642.60001万元），支付给集资参与人（含相关人员）的款项金额合计23203.50505万元（2013年11月4日之前支14900.99705万元，之后支8302.508万元）；二人名下公司指炬鸿、建宏、锦顺3家公司收到翁某2城及高某1相关公司资金5750万元，支出给刘某3、翁某2城、林某3、林某7等4人4457.5826万元。周安、郑某2及二人名下公司收到周某2及其名下公司资金共计21661.337万元，支付给周某2及其名下公司资金合计34884.01065万元。周安、郑某2及二人名下公司收到李某1贵资金共计2342万元，支付给李某1贵资金合计13579.90055万元。 （2）平潭县价格认证明中心岚价认证[2015]110号价格鉴定结论意见书，证实被告人周安、郑某2名下6辆汽车的鉴定价格共计351.87万元。 （3）福建省公安厅物证鉴定中心闽公鉴[2014]828号、[2015]655号、[2016]64号鉴定书，证实高某1提供的《商品房买卖合同》中“福建省平潭县隆江房地产开发有限公司”的印章系伪造的；陈某5平提供的平潭县国用（2005）第050053号（未标注注销登记）、平潭县国用（2008）第080769号《房屋所有权证》上印章系伪造；念凤某提供的岚房权证Ｌ字第××号《房屋所有权证》上印章系伪造。 2、书证、物证 （1）集资参与人向侦查机关提交的借条、借款合同等，证实被告人周安出具给集资参与人借条的金额、时间，以及周安与部分集资参与人之间签订借款合同等情况。 （2）内资企业登记基本情况表等，证实平某3海建材贸易有限公司、平某6源广告传媒有限公司、平潭源安机电贸易有限公司、平某4鸿餐饮管理有限公司、平某6周建筑装饰工程有限公司、平某6周园林绿化有限公司、西航实业集团有限公司第一开发部第一项目部、平某5鸿文化传媒有限公司、平某6航实业集团建筑装饰材料有限公司、平某6航实业集团水产品加工中心、平某6航实业集团物业管理有限公司、平某1鸿贸易有限公司、平某2宏贸易有限公司、福建省锦顺贸易有限公司的工商登记注册情况。 （3）平潭县公安局查询、查封、扣押、冻结通知书等，证实平潭县公安局查询、查封、冻结被告人周安及妻郑某2名下的银行账户、36处房产、6部车辆等情况。 （4）搜查证、搜查笔录、扣押及发还清单等，证实2014年10月28日，侦查机关对被告人周安住宅即平潭县潭城镇东湖庄202号西桂园8号楼2单元501室进行了搜查，并将存折、银行卡、保险柜等予以扣押，后于2014年12月19日将保险柜发还周某1。 （5）到案经过，证实2014年10月23日下午，周安报警求助称被高某3及其家人拘禁，同日，集资参与人高某1等人报案称被周安非法集资，次日，周安被带至平潭县接受讯问。 （6）户籍证明，证实被告人周安的自然身份情况。 3、证人证言 （1）证人周某2（西航集团总裁）的证言,证实2002年，周安进入西航公司工作，2008年前后该公司升级为实业集团之后，2007年8月13日至2009年12月，他授权周安管理公司外联事宜，2008年至2014年8月，周安由他口头任命公司副总裁，主要分管工程、外联、资本金融等工作。西航实业集团成立于1996年，以房地产为主，法人代表系他本人，名下有20多家公司，周某7、陈某15源等人都是代持股，所有出资都是他个人出资，周安在西航公司没有股份。西航集团未让周安出面向社会公众借款，公司的相关业务只能向其他的金融机构进行融资。他个人没有让周安出面借款。他只记得2011年周安向他转账700万元，2013年周安收到周某4清朋友转入的钱后汇入他账户1000万元，该1000万元实际是周某4清投资在他名下的项目用款，而周安曾用西航集团的资产作抵押物向吴某2介绍的担保机构借款1000万元，周安与公司结算时称该1000万元是他欠其借款，故该债务由公司偿还。关于周安建设银行个人账户向西航集团转入5000多万元，向他个人银行账户转入13800多万元；周安农业银行个人账户向西航集团转入2500多万元，向他个人银行账户转入800多万元，其中小额的是公司与周安的临时往来拆借，大额的多数是西航集团向担保机构借款，担保机构的借款要从经办人周安账户再汇入西航集团，另有周安的朋友转入周安账户用于购房的订金，具体情况要财务查询统计后说明。在他出差时，公司内工程部有部分急需用款，周安有垫付过少量工程款，但资金量不大，他出差回来都会安排将借款归还给周安，通常以三分利息结算。周安账户转给他个人账户约1.8亿多元，他个人账户转给周安约9千多万元，可能是他向周安借卡结算的工程款，也可能是周安个人买房的款。 西航集团因业务需要曾挂靠“平潭第五建筑公司”、“隆某公司”、“福州一建”对房产开发的土石方及基建等项目施工，这些项目是由西航集团出资、派员工现场管理、派遣工人施工，周安并未出资施工，其作为公司副总裁分管工程部，依“委托协议”受西航集团委托进行工程管理，居中负责替西航集团协调料理土石方及建筑等事宜，其主要工作是负责协调建筑企业、税务等方面。因这些项目业务需要，他要求周安以个人身份开办了三张卡（建设银行尾号9007、工商银行9561、海峡银行一张）作为公司走账使用。因为形式上是由“五建”、“隆某”、“福州一建”承包西航的项目进行施工，西航集团应当体现支付工程款给上述3家公司，但实际情况是西航集团自己在施工，所以上述3家公司收款后要经周安账户中转后再转入西航集团账户或其个人账户。 2011年至2012年，周安向西航集团订购部分在平潭开发销售的房产，2014年周安又向西航集团订购部分在西安开发销售的店面，订购金共计1588.2745万元，所订购的房产以开盘售价计算约7080万元，他要求周安交齐余款5500万元。周安称没有钱款交付，要求与他结算来往账，剩下多少账就买多少房产。周安和他结算来往账目后差额4000多万元，加上订金共计5900多万元，他就按售价将5900多万元的房产交付给周安，周安将这些房产转让抵债，并称债主不要西安的店面及相关户型的住宅，要求帮其置换，他就帮其置换成“周安所购房产的清单”上所列的房产，有部分人已经开票转让了，具体情况不清。 审计报告体现2014年1月有274万元（许某1款）由周安账户汇入呼伦贝尔西航大元文化旅游投资股份有限公司370万元，及集资参与人汇到周安账户的445万元再由周安支付到他个人账户的款项，这些款是周安支付西航集团在平潭房产的购房款，他不知道款项来源。他曾借用周安名义挂名作为陕西西飞中和投资集团股份有限公司的股东，故用周安的名义进行走账，周安账户汇入陕西西飞中和投资集团股份有限公司3982.1803万元，是公司借用周安银行卡走账，不是公司向周安借款。 （2）证人林某1（西航集团财务总监）的证言，证实2013年7月，他进入西航集团工作。周安离职前与周某2结算2013年至2014年的相关账目，他按要求收集了部分书证提供给侦查机关，就书证作相关说明。 （3）证人周某3的证言，证实她是周安的胞姐。根据人民银行提供的银行查询明某1及调查报告，她向周安账户汇入2400万元，周安汇给她663万元。情况是她有帮周安拆借一部分资金，具体数额不记得。周安汇给她的款分为二部分，一是周安归还她的款，二是她收取的购房订金。2009年至2013年，她在西航集团担任隆江房地产开发有限公司开发的房产“海坛金座”总出纳，大部分购房订金都要汇入她的个人账户，后期的购房款也要先汇入她的账户，所以才有她账户向周某2转账58044万元。周安当时炒房，购房的订金也会汇入她的账户。 （4）证人吴某3、魏某1、刘某1、陈某1（西航集团财会人员）的证言,分别证实吴某3、魏某1在2010年至2014年间在西航集团公司先后轮流担任过平潭县第五建筑工程有限公司第一项目部（以下简称“五建第一项目部”）、福州市一建建设股份有限公司西航项目部（以下简称“一建西航项目部”）的出纳，直接对周某2负责，向周安建行卡尾号9007账户支付大额款项是按周某2要求从五建第一项目部和一建西航项目部的账户以支票提现支付给周安，银行方面要求上述二项目部的款不能直接支付给法人即周安，故须周转到魏某1、陈某1、高某15、吴某3、郑某4、刘某1等人账户后再支付给周安。证人陈某1还证实她于2006年入职西航集团。平某6航实业集团建筑装饰材料有限公司、五建第一项目部、一建西航项目部以工程款、砂款或石子款等提现，上述3家企业的实际负责人均为周某2，平时支付款项均由周某2直接指令。她只知道龙山别墅项目是周安承包施工的，没听说承包其他项目。 （5）证人施某1的证言,证实①2009年6月1日，他和周安、李某1贵合作向西航集团承包龙山别墅建设项目，由他代表三人与西航集团的周某2签订《合作开发房地产合同》，约定他支付开发成本1960万元在西航别墅区10.37亩地块上建设26座联排别墅后，由西航集团以4500万元回购。该项目开发成本中，他出资1000万元，帮周安、李某1贵出资460万元，剩下500万元由周安、李某1贵欠周某2。西航集团在项目完工后因延时付款补差价150万元，实际回购价4650万元，支付给他1960万，支付吴华明代建费用920万元，剩下周安、李某1贵的1770万元由周某2另外结算支付。龙山别墅已结清。②2008年至2009年，李某1贵、周安向他借款购买劳服小区2个地块，并请他垫资代建，他建成1栋楼后，因李某1贵、周安未归还购地块借款及代建费即未回购，故该栋楼房归他所有。土地证登记人非他本人。③周安与他口头协议以960万元购买他持有的万北路2个地块，已分笔支付460万元预付款，因2008年开始周安陆续向他借款至口头购地协议后仍欠他本金370万元，后他和周安约定若无法支付余下500万元购地款，则将已支付的460万元预付款抵该370万元本金及利息。因周安未履行购地的口头协议，同意将预付款抵债，故他仍拥有这2个万北路地块的权属。 （6）证人肖某,4（万北路地块原持有人）的证言,证实他系平潭县潭城镇城南村支部书记。2013年3月，他向周安介绍亲戚陈纪龙欲出让城南村有个配套拆迁户（林征辉）指标的地块，周安看过地块后决定购买，双方口头议定500万元购地价，周安支付250万元给他后，他将拆迁户的指标及地块发票等材料交给周安，因周安未支付余款故未签订相关出让协议或合同。同年6月，有人在城南村该地块准备施工，他马上联系周安到现场，他与周安、刘建坐下商谈时才得知周安将该地块等价转售刘建，三方商定由刘建归还他250万元，该地块属于刘建，因刘建已全额付款500万元给周安，故周安欠刘建250万元。 （7）证人吴某2的证言,证实2014年4月，他入职西航集团金融运作管理中心工作，系周安下属。周安以西航集团需要资金周转为由让他帮忙向外面借款五六百万元，并称2个月后还款。他遂介绍余某忠先后于4月25日、5月16日借款给周安共计1050万元，周安出具2张借条。周安实际借款动向不清楚。 （8）证人张某1的证言,证实他与周安系好朋友。2013年6月，他应周安周转资金的借款要求先后介绍杨某8、李某6借款给周安，他在李某6借款250万元上为周安作担保人。 （9）证人郑某1的证言，证实2010年初，周安电话联系他要订购潭城镇海坛金座的商品房，因按揭贷款缘故需要借用他的身份信息，海坛金座7号楼905号商品房实际是周安购买的，因他的户口在上海，购买平潭的房产不能做异地贷款，后改用其妹郑某2的名义购买。 （10）证人周某1的证言，证实2014年10月21日，因周安被高某3带到吉祥时尚酒店，他去该酒店和高某3面谈，周安让他带衣裤换洗，次日周安将换下的衣裤交给他，他回家后在周安的裤子里发现1张字条，大致内容是他被高某3一家人拘禁了，让他去城关派出所报案。同月23日10时许，他又拿了换洗衣服到吉祥酒店，在周安换下的衣裤里又发现1张字条，也是让他去报案。同日12时15分许，他用183××××5555电话打110报案。后周安被警察带到派出所。他把字条交给周某3提供给公安机关。 4、同案人供述 同案人李某1贵供述，证实2006年农历八月，他和周安开始合作买地建房，当时地价比较便宜，他和周安在劳服小区、地税局旁边买地自建房，总投资有1000万元左右，他和周安一人一半平分，现这些地、房还登记在原使用人名下，但他们有买地协议。2006年至2012年，他帮周安向社会上人员借款，2006年至2008年，他大概有帮周安借了八九百万元，周安向他出具借条，他再出具借条给出借人，周安以月息5分与他两年一结算，他向社会上人员借款一般2分或3分，一年或半年结算一次，他有从中赚利差，但被周安拖了时间，没赚到钱。他和周安向高某3借款本金1亿元左右，他们有归还了2000万元左右，借条数额约2亿余元，借款用途主要是开发海坛湾别墅、还给其他借款人、银行贷款等。根据审计报告，他账户收到周安支付资金11289.9005万元，支付给周安账户2342万元，差额巨大的原因是高某3的共同借款本金1亿余元，周安要支付他5000万元；林某12的2次共同借款各2000万元，周安要支付他2000万；福州姓高的担保公司共同借款2笔各2000万元，周安要支付他2000万元；还有部分数目记不得。 周安在2013年底时资金链断裂了，也是举新债偿旧债直至案发。他和周某2没有经济方面往来。 5、被告人供述与辩解 被告人周安的供述，证实他向他人借款主要用于房地产的开发和购置不动产，归还前期借款的本金、利息。他未宣称西航集团需要资金，是以个人名义借款，虽有一部分借款被他转借给西航集团或周某2，该部分借款按惯例是月利率3%，有的借款月利率超过3%就明确告知，在周某2同意后出借。因西航集团向他借款的事不宜公开，除李某1贵可能知道一些外其他人都不知道。2010年之前郑某2的银行账户是其自己开办的，之后的银行账户系他用其身份证代办开户并由他使用，郑某2知道向西航集团或周某2转账单笔数额，并不知道全部数额及资金的用途，也不知道与集资参与人有资金往来。他与借款人在何处商谈就在何处写借条，有时在西航集团的办公室与一部分人商谈借款并写借条，但并非是履行西航集团的融资职责。 2007年，周某2因涉嫌行贿回避了，而将公司法人公证授权委托给他，授权范围是开发、销售、经营、财务等方面，2008年下半年周某2回到西航公司主持工作，虽未撤销公证但实际已停止了他的法人代理权。西航集团、周某2向他个人拆借款，有12000万元左右系西航汇还他的土建项目回收款，其余有2000多万元是他向他人借款转借给西航或周某2，购房款1600多万元，其余不记得。 西航集团转账给他的资金主要是：①西航归还他的借款。②一些金融担保机构由他经手并担保借款给西航，西航将款转账到他账户偿还这些借款利息。③他承包西航集团的土石方施工及其他建筑项目，西航支付的工程款。周某2转账到他账户资金主要是：①退还他的购房款。②归还他的借款。③支付他的工程款。 他觉得购买西航集团房产有利可赚，便借款炒房赚钱。2010、2011年，他向西航订购房产总价约5000多万元，他支付1000多万元的订购金及购房款，尚差3000多万元，在离职前即2014年8月，他与西航财务及周某2粗算账目，将他借给西航或周某2的借款本金3000多万元抵扣所欠购房款，遂交付房产。后他又与周某8（二姑姑）、李某8（亲戚）、杨某11等债主商量，将这些房产抵债，他与她们的债务就厘清了。他购置房产34处，花费4000多万元，平潭万北路地块花费1500万元，开发龙山别墅花费300余万元，劳服小区出资500万元，因他与西航集团账未厘清，西航尚欠他2000万元左右，后期的借款本金用于偿还前期借款的部分本金和多数利息，约有五六千万元，具体数目不确定。 以他名义注册的公司：①平某6航实业集团有限公司第一开发部，隶属于西航集团，主要用于他人挂靠房产开发使用，实际无资产，无股份制，他被借用作为法人。②平某1鸿贸易有限公司（以下简称炬鸿公司）于2014年8月转移他人名下，现法人代表可能是郑某1，因他是房地产公司的管理层，银行怕他贷款用于房地产开发，故更换法人代表，他占股权10%，该公司无资产，用于做些贸易的生意等使用，是有开展业务的，与西航集团无关，炬鸿公司具体是否亏损他不记得。"福建省锦顺贸易有限公司"（以下简称锦顺公司）是他以助手毛某的名义开办的，主要想将其作为炬鸿贸易公司的配套公司，与西航集团无关。"平某2宏贸易有限公司"（以下简称建宏公司）是他以助手陈胜的名义开办的，主要想将其作为炬鸿贸易公司的配套公司，与西航集团无关。③平某6周园林绿化有限公司是他注册成立的公司，主要是想从事承接西航开发房产后期绿化一方面的业务，他占50%股份，另外50%股份是陈某15源还是西航集团他记不清楚，因该公司还没有绿化方面业务的资质，所以也还没有开展业务。④平某6周建筑装饰工程有限公司是他注册成立的公司，主要是想从事承接西航开发房产后续的装饰工程，占50%股份，另50%股份是陈某15源还是西航集团他记不清楚，该公司也还没有装修方面的资质，所以也还没有开展业务。⑤平潭源安机电贸易有限公司是他注册成立的，他和陈某15源各占50%股份，本意是用于承接西航集团旗下全国范围的二期安装机电设备项目，但是至今还没有开展业务。⑥平某3海建材贸易有限公司是他注册成立的，本意是想做一下建筑使用的空心砖的贸易生意，但是至今还没有开展业务。⑦平某6源广告传媒有限公司，法人是陈某15源，他和陈某15源各占50%股份，本来是想成立该公司承接一些广告类的业务，但至今也还没有开展业务。⑧平某5鸿文化传播有限公司也是他注册成立的，本来想成立用来承接一些操办广告活动的业务，但至今也还没有开展业务。⑨平某4鸿餐饮管理有限公司是他注册成立的，主营在海坛名街内的“好江南”饭店，2012年开始经营，大约亏损200万元左右，现经营倒闭，也没有转让或转租他人，没有剩余财产。⑩福建西航龙行九州旅游汽车运输有限公司是他在漳州龙海注册成立的，西航集团有在漳州龙海搞文化旅游综合体项目，他想成立这个公司做西航集团在龙海的配套业务，例如旅游、旅行社方面的，但至今还没有开展业务。另外，平某6航实业集团建筑装饰材料有限公司的实际控股人是西航集团，他是法人代表仅占5%股份，该公司的财务是隶属于西航集团。 这些公司他都没有申办过贷款。他是炬鸿、建宏、锦顺公司的实际法人代表，他需要资金会通过这3家公司账户与借款人发生经济往来，借款人汇入这3家公司的钱就是借给他的钱，从这3家公司汇到借款人个人账户的钱就是他的还款。平潭臻美珠宝商行是个体工商户，他以郑某2名义注册并在建设银行开户，该商行未实际经营，也没有开设店铺，只是注册开户准备过账使用。陕西西飞中和投资股份有限公司他没有实际出资，是把名字借给周某2作为公司股东使用，后周某2将他的股份转到周某7名下。 他的贷款助理是陈某18，所以他把涉案的土地证、房产证都交给陈某18办理，因借款未全部还清，抵押在嘉德典当行的十几套房产证都未归还，因念凤某要求房产作保，故他让陈某18向嘉德行协商把房产证先还给他。2014年6月，陈某18将康德别墅区B区12排F3座的房产证交给他，他交给念凤某抵押作保，后作了委托公证。陈某18将该房产证交给他时称嘉德行还他的，他也没去鉴定真伪，不知道系伪造。陈某5平提供的国有土地使用证也是陈某18交给他的。 他名下的车辆有：①车牌为闽Ａ×××××进口奥迪A4轿车系2012年底别人借用他的身份证购得，他不知价款，亦不知现在何处。②车牌为闽Ａ×××××宝马730轿车，系2008年5月份他在福州4S店全款购得，裸车价格为126万元。③车牌为闽Ａ×××××凯宴越野车，系2010年11月购买，他以裸车价格为120多万元全款购得。④车牌为闽Ａ×××××捷豹XF轿车，系2012年11月他以郑某2的名义在福州的4S店全款购得，裸车价格为58万元。⑤车牌为闽Ｋ×××××奥迪A8轿车，原系李某1贵购得，案发两年前李某1贵以110万元让给他，他登记在郑某2的名下。现该车在陈某16的手中。⑥车牌为闽Ｋ×××××大众辉腾轿车，原系李某1贵购得，2013年李某1贵以60万元转让给他，他登记在郑某2的名下。现该车在施某1的手中。 2013年底，因他购置的房产无法变现，导致资金周转不灵，资金链开始断裂，他没有继续向外投资，他已无力还款，只能借款归还部分利息，暂缓债主的催讨，有的利息未还，直接加上本金写为借条的本金数额，形成复利或累加性借款。当时他以炒房、房产开发、还银行贷款需要资金为由向念凤某等多人借款，主要用于归还他人借款本息和银行贷款。根据审计报告，集资参与人报案汇到他和郑某2账户资金4亿多元，大致去向：1、他还款给集资参与人约有2.3亿元；2、通过李某1贵账户还款给共同借款人有1.2109亿元；3、购买西航房产约有5000多万元，即被出借人抵债的那部分房产；4、投资运通星800万元购买原始股，未做在他名下，无股权证明，已被质押；5、购买信用社股金500多万元，款项是支付给杨某12、徐某3、李某9等人，有部分做在郑某2名下，他欠曾志借款1000多万元被曾志转走，故无法查询到；6、办理他和郑某2名下的房产证及补交出让金600多万元；7、购买林某18辉、施某1土地款约660万元，其中200万元转入林某18辉指定的肖某,4账户，后林的地块抵押给刘建，施某1往来账未结清，地块未交付；8、被银行收贷款约5000多万元，原贷款总计约8000多万元，尚欠银行3000多万元；9、购置的房产及土地约有花费4000多万元；10、归还杨某5及周某54600多万元；11、支付自己开发的房产建设等费用约有2000多万元；12、归还给其他未报案的借款人约有3000多万元。 根据审计报告，他多支出给李某1贵1.1亿元左右，多出部分：1、他和李某1贵共同借款部分约有几千万元，出借人汇入他账户后，他再支付一半给李某1贵，例如高某1、林某1庄某、黄某1、王某3等人的借款；2、他支付给李某1贵还款给共同借款人，有几千万元，他不知道李某1贵有无归还出借人；3、他和李某1贵合作的龙山别墅及劳服小区房地产项目，项目开支款、投资款、分红款支付给李某1贵，约有一千多万元。 针对控辩双方争议的焦点，本院根据法庭审理查明的事实、证据，分析评判如下： （一）关于本案事实 1、关于犯罪数额问题。 控方认为：以借条金额来认定非法集资的总数额，2013年11月4日以后集资诈骗数额以银行汇款凭证或银行交易记录来认定，2013年11月4日之前非法吸收公众存款数额以借条金额扣减集资诈骗金额来认定。 诉讼代理人唐建景、王祺的代理意见：以借条金额来认定非法集资的数额。 辩护人徐海风、薛素玲提出：以银行汇款凭证来认定非法集资的数额。 本院认为，按法律规定，非法集资的数额应以被告人实际吸收的金额计算，从被告人周安供述及集资参与人陈述来看，本案确实存在集资参与人提供的借条金额包含利息甚至复利的情况，故借条无法客观反映集资数额，不能以借条来认定本案犯罪数额。审计报告是审计机构以集资参与人报案时所提供的借条、借款合同、银行业务凭证等为主要依据，审计人员从专业的角度对重复或不实的数据予以剔除或纠正，所体现的有关资金往来数据已最大限度地接近真实，可以作为定案依据，故本院以审计报告体现的相关数据来确定各集资参与人的集资数额。考虑到确实存在部分集资款现金交付或汇入周安指定第三方账户的情况，故对此类集资情况，虽审计报告未体现，但若集资参与人陈述的集资金额或提供的汇款凭证与被告人周安原供述能相互印证，本院亦予以认定；得不到被告人周安供述印证，又未有其他确实充分的证据证实集资参与人以现金出借或汇入周安指定第三方账户，因无法形成证据锁链，不予认定。此外，根据法律规定，认定集资参与人的经济损失不包括所获利息，故定损数额是将集资参与人未被归还的本金扣减所获利息之差额认定。 2、集资参与人王某2、钱运通典当行(林力)、林某2已进行民事诉讼，人民法院作出生效民事判决，借款金额是否应计入周安犯罪数额。 公诉机关认为：虽有民事诉讼，但不影响其犯罪事实的认定。 辩护人徐海风、薛素玲提出：三人已另行提起民事诉讼，法院已作出生效民事判决，不属于本案非法集资范畴。 本院认为，控方指控周安向集资参与人王某2吸收公众存款，但从在案证据看，因王某2未向侦查机关报案，案卷中未有王某2陈述，而福州中院亦未向侦查机关移送该起诉讼涉嫌犯罪的相关材料，故控方该起指控，证据不足，不予认定；被告人周安向钱运通典当行、林某2非法集资的事实，有钱运通典当行(林力)、林某2的报案陈述以及银行交易记录等证据予以证实，该起犯罪事实虽已进行民事判决，但并不影响刑事犯罪的认定，涉案金额应计入被告人周安犯罪数额。 3、公诉机关指控被告人周安向方彩云、吴某11、许某3非法集资是否成立。 本院认为，方彩云、吴某11、许某3在补充侦查阶段虽做过陈述，证明周安向他们借款，后因周安无法偿还便以西航房产抵冲债务。但庭审后三人多次向本院反映，其汇给周安的钱款是通过周安向西航购买房产，并非以房抵债。在案书证体现是上述人员与西航集团签订购房合同，定金收据和发票均体现上述人员的名字，无证据证明涉案房产是周安向西航购买或转售的情况。故现有证据无法排除涉案钱款的性质是三人通过周安向西航购置房产，故控方指控周安向方彩云、吴某11、许某3非法集资的证据不足，不予认定。 4、关于被告人周安是否存在自首情节。 辩护人徐海风、薛素玲提出：被告人周安有自首情节。 本院认为，首先，被告人周安因欠巨额债务被高某3等人催讨借款，2014年10月23日下午，周安报警求助称被高某3及其家人拘禁，其报警目的是为寻求庇护，并无因涉嫌犯罪而主动置于司法机关处置的主观意识，缺乏投案的主动性；其次，被告人周安被公安机关解救后，仅陈述与高某3的借贷关系，后集资参与人高某1等人报案，周安被带至平潭县接受讯问，周安又仅供认了其向高某3等十余人借款的事实，并未供认主要犯罪事实，此后因集资参与人陆续报案，被告人周安才供认了主要犯罪事实，综上，被告人周安的行为依法不能认定为自首。 （二）关于本案定性 公诉机关认为：2007年至2013年11月4日，被告人周安未经国家相关金融部门批准，以月息2%-5%不等的高利息回报为诱饵，向社会公众吸收资金，应以非法吸收公众存款罪定罪；2013年11月4日后，周安明知自己没有还款能力，仍向社会公众集资，吸收的资金未用于生产经营活动，致使集资款不能返还，应以集资诈骗罪定罪。 诉讼代理人唐建景、王祺的代理意见：周安以非法占有为目的，在无足够可靠的经营项目来盈利的情况下，采用“以旧偿新”方式运转资金，应以集资诈骗罪定罪，犯罪金额达6.72亿多元。 辩护人徐海风、薛素玲的辩护意见：2013年12月之后，周安用于生产经营活动的花费达1.2亿余元，此外还向被害人偿还借款9529万元，其主观上并未有非法占有的故意，控方指控周安于2013年11月至2014年10月间向公众借款的行为构成集资诈骗罪不能成立。 本院认为，2007年至2013年11月4日，被告人周安未经国家相关金融部门批准，以月息1.8%-6%不等的高利息回报为诱饵，向社会公众吸收资金，上述资金用于投资房地产、开设公司等生产经营活动，诉讼代理人提出被告人周安在借款之初即有非法占有主观故意的证据不足，应以非法吸收公众存款罪定罪。将2013年11月4日作为周安开始实施集资诈骗的时间节点，一是据被告人周安供述，他的资金链从2013年底开始断裂，已无偿还能力，没有再向外投资，但他仍以投资房地产等为借对外借款，吸收的资金用于偿还之前借款本息及银行贷款；二是从审计报告等书证体现，2013年10月之后，周安的资金紧张，账户上基本没有资金供其经营活动，2013年11月，当时周安因吸收公众资金而形成的对外债务本金部分已超过2亿元，而周安夫妻名下资产远低于此金额，严重资不抵债；三是从审计报告体现的资金去向看，2013年10月以后周安吸收的资金绝大部分用于偿还个人借款及银行贷款，并未用于生产经营活动，从账户资金来往情况看，2013年11月4日，周安建设银行账户余额仅7968元，当日向集资参与人吸收的250万元资金，次日即转汇他人用于偿还之前债务；故辩护人提出2013年12月后周安吸收的资金有用于生产经营的辩护意见与在案证据不符，不予成立。根据《最高人民法院》第二款第（一）项之规定，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可以认定为“以非法占有为目的”。本院认为，被告人周安在2013年11月4日之后明知无力偿还借款，仍以高额利息为诱饵，以投资为由吸收大量资金，上述资金绝大部分用于偿还前期借款，而非用于生产经营活动，致使大量集资款不能返还，其非法占有的主观故意明显，应以集资诈骗罪定罪。 综上，本院认为，被告人周安违反国家金融管理法律规定，于2007年至2013年11月4日单独或伙同李某1贵等人以西航集团开发房地产或个人需要资金为由，以月利率1.8%-6%的高息为诱饵，非法吸收公众存款达34617.058万元，造成经济损失达15640.78508万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。2013年11月4日后，被告人周安以非法占有为目的，隐瞒事实真相，明知无力偿还，仍以高额利息为诱饵，骗取集资款达12416.84万元，数额特别巨大，其行为又构成集资诈骗罪。依法实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，但指控的数额有误，予以纠正。鉴于被告人周安非法吸收公众存款及集资诈骗的数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别重大损失，情节特别严重，依法予以严惩。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院》第一条、第二条、第三条第二款第（一）项、第四条第二款第（一）项、第五条之规定，判决如下： 一、被告人周安犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币一百万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2034年10月23日止。罚金应于判决生效后一个月内缴纳。） 二、平潭县公安局及本院查封的周安、郑炜名下平潭县潭城镇康德别墅区B区12排F3座，平潭县潭城镇西航路南段西侧，平潭县潭城镇西航路北段西侧，平潭县西航海滨城二期A区别墅区2号，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1幢1单元1-1,1-2,1-3,1-4店面，平潭县潭城镇西航路海坛名街4幢1单元4-5、4-6店面，平潭县潭城镇西航路海坛名街住宅新区4幢2-201，平潭县潭城镇西航路海坛名街住宅新区1幢1单元1-15、1-16店面，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1幢1单元1-9、1-10、1-11、1-12店面，平潭县潭城镇城东居委会西湖庄151号，平潭县潭城镇西航路E区11号，平潭县潭城镇西航路西侧住宅新区19幢1层06、07、08店面，平潭县潭城镇西航路海坛名街住宅新区1-5幢302室，平潭县潭城镇西航路海坛名街住宅新区1-5幢202室，平潭县潭城镇西航路西侧住宅新区19幢3单元701号，平潭县潭城镇西航路海坛名街（二期）龙山花园13幢（一层03、05），平潭县潭城镇西航路海坛名街（二期）龙山花园13幢（二层03、05），平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-1幢201室，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-1幢202室，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-2幢201室，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-2幢202室，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-5幢201室，平潭县潭城镇西航路海坛名街龙山花园1-5幢202室，福州市台江区新港街道群众东路113号凯城花园2号楼1层09、10、11、12、13、14、15、16店面，福州市台江区苍霞街道江滨西大道233号滨江半岛2号楼1706单元，福州市仓山区金山街道金桔路826号金山湾63号楼1303单元，宁德市天湖东路1号万达广场10幢1016室，长乐市湖南镇牛山公寓（滨海星城）7-501单元；长乐市湖南镇牛山公寓（滨海星城）7-502单元，依法处理后，所得价款按造成损失比例返还各集资参与人（详见附表清单）。 三、平潭县公安局已查封、冻结，尚未扣押到案的周安名下车牌号为闽Ａ×××××奥迪牌小型汽车、车牌号为闽Ａ×××××宝马牌小型汽车、车牌为闽Ａ×××××凯宴牌小型汽车，郑炜名下车牌号为闽Ａ×××××捷豹牌小型汽车、车牌号为闽Ｋ×××××奥迪牌小型汽车、车牌号为闽Ｋ×××××辉腾牌小型汽车，继续予以追缴，依法处理后所得价款按造成损失比例返还各集资参与人（详见附表清单）。 四、继续追缴周安违法所得按造成损失比例返还各集资参与人（详见附表清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  姚朝芬 审判员  林卫国 审判员  林 敏 二〇一八年十月二十六日 书记员  林 微 附表： 被告人周安非法吸收公众存款、集资诈骗资金一览表 下表金额单位：万元 被告人周安非法吸收公众存款、集资诈骗资金一览表 下表金额单位：万元 被告人周安非法吸收公众存款、集资诈骗资金一览表 下表金额单位：万元 被告人周安非法吸收公众存款、集资诈骗资金一览表 下表金额单位：万元 附二：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被集资人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； （三）携带集资款逃匿的； （四）将集资款用于违法犯罪活动的； （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的； （八）其他可以认定非法占有目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 附三： 法官寄语 以非法吸收公众存款和集资诈骗为主要手段的非法集资犯罪活动，不仅严重干扰正常的经济、金融秩序，也极易使广大集资参与人遭受巨大经济损失。参与非法集资要承受巨大的风险：一是被集资人受“高额回报”诱惑，将大量钱财出借给集资人用于所谓“投资”，其中不乏盲目性、风险性极高的“投资项目”，集资人为募集更多资金，需不断支付高额利息或所谓“高额回报”，因此极易导致资金链断裂，造成被集资人巨额经济损失。既使集资人被绳之以法，亦不能弥补被集资人的财产损失；二是非法集资往往参与者众多、集资数额巨大，而集资人因盲目投资造成巨额经济损失，或因故意转移、隐匿资产，造成集资款去向难以查清，导致能追赃挽损部分往往极为有限，且根据最高人民法院《关于办理非法集资刑事案件具体应用法律基本问题意见》第五条规定以及司法实践，认定被集资人的经济损失不包括所获利息，即人民法院是将集资参与人未被归还的本金扣减所获利息之差额认定为受损数额；三是因部分集资参与人无法提供充足的证据证实被集资情况（如因以现金出借而未能提供银行汇款凭证，又缺乏其他旁证），司法机关根据证据裁判原则而不予认定出借事实。 本案是一起典型的非法集资犯罪，对集资参与人因参与非法集资而造成的巨额经济损失我们深表同情，希望广大群众以此案为鉴，提高鉴别、防范非法集资的能力，理性投资，增强证据意识，谨慎出借资金，防止为追求高额回报而身陷非法集资泥潭，造成巨额经济损失而追悔莫及。 被告人周安非法吸收公众存款、集资诈骗资金一览表 下表金额单位：万元 序号集资参与人非吸金额损失集诈金额备注 1高诚兴、高晶晶、高磊8737.45476.827351700 2杨晓燕（林传凤）3773710 3杨晓英（杨晓云）50500 4高香平200190.40 5杨晓玲（杨兵、高真、陈凤斌）4002170 6王必俊00900 7黄雪娇150420 8陈瑞云（林群和、陈梅金、高炎芳）3003001700 9李钦778.8100 10杨小青（卓建）150600 11吴建生3024.294697.276863 12许向东00274 13林静（游瑞娟）632167.10 14何明恩1849.11209.9197250 15何茏健353.95353.950 16林力（钱运通）00440 序号集资参与人非吸金额损失集诈金额备注 17高义500500 18陈寿00199.4 19康勇心230152.60 20林碧芳16090.20 21林爱月00340 22郭明明00384 23**00264 24王言飞5002800 24王言飞5002800 25林斌150510 26林坚00171.39 27庄美珠5002000 28林性华00115 29林辉宁0040 30余庆忠00189 31林芳2002000 32林敏300011500 33陈建平2063.751233.75100 序号集资参与人非吸金额损失集诈金额备注 34高晓明27054.4133.46 35张梅芳（庄美珠）500100170 36吴珊0050 37李锋00230 38杨艳10068.60 39周筠清3201.924639.512939.27 40丁宗仁5248.40 41方良杰500409.330 42徐建华2000405.70 43林瑞英00160 44翁其城00105 45林信宝00500 46陈乃孝0076 47陈友强00190 48陈文337.83022.3 49芦雪华9000 50杨晓娟20200 51林英159137.420 序号集资参与人非吸金额损失集诈金额备注 52高雪平1001000 53杨晓芳12700 54高辉平1120.90255.02 55陈纪凤00100 56李世洪00300 57丁颖180136.80 58薛斌2101470 59薛玉钦00100 60林瑛3001650 61陈华瑞0020 62念凤莲001051 63施修文（施弟弟）10000 64钱永明0060 65张星00200 66陈梅金282.5232.50 67陈春云4500 68张秀琴208.720 69翁其安24062 序号集资参与人非吸金额损失集诈金额备注 70六桂文化5446.080 71翁其华150 72翁祖顺（至德文化）2420.70 73翁绳松27.627.60 74蒋心敬1501500 75施春生3001800 76方良文003 77翁绳发0010 合计34617.05815640.7850812416.84