文书内容江苏省南京市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0106刑初51号公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。被告人朱某，女，1959年10月15日生，居民身份证号******************，汉族，高中文化，住江苏省南京市。2017年8月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月20日被逮捕。现羁押于南京市看守所。辩护人张一飞，江苏天茂律师事务所律师。南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉[2018]23号起诉书指控被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理中，公诉机关分别于2018年4月3日、7月25日向本院提出延期审理获准，同年4月30日、8月24日本案恢复审理。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员蒋某出庭支持公诉。被告人朱某及其辩护人张一飞到庭参加诉讼。现已审理终结。南京市鼓楼区人民检察院指控，2015年5月，杜某、周某、宋某等人（另案处理）在本市鼓楼区建宁路中央金地注册成立南京奔池酒业销售有限公司，聘用韩某（另案处理）等人以销售蚂蚁酒、泸州老窖酒的名义，采用让客户认购酒单，由该公司代为销售，双方约定还本付息期限，该公司按期支付本金和收益的方式吸收社会公众的存款，并采用推荐会、宣传单、业务员拉客户等方式向社会不特定对象进行宣传吸收存款。2014年4月，被告人朱某被他人介绍给韩某，负责宣传拉拢他人具体从事吸收公众存款事宜，并从中获取提成。截止案发，朱某参与向孙某等15名社会公众非法集资共计人民币2425500元，造成损失人民币1530644元。此间，朱某作为业务员，可获取发展客户投资款5%左右的业务提成。2017年8月14日，被告人朱某经民警电话通知，主动至南京市，并如实供述了上述参与非法集资的事实。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读出示了被告人朱某的户籍信息、受案登记表、案发及到案经过、合作协议书、收据、POS单、参与人登记表、分销协议、账本明细表、收据、银行交易明细、工商登记资料、项目宣传资料、客户资料、扣押清单等书证，南审希地会专审字（2017）第176号专项审计报告，证人韩某的证言，集资参与人孙某等人的证言，搜查笔录，以及被告人朱某的供述和辩解等证据，证实被告人朱某的行为已构成非法吸收公众存款罪，与他人共同故意犯罪，同时具有自首情节，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款的规定追究其刑事责任。被告人朱某对公诉机关起诉指控的事实与定性均不持异议，请求法庭对其从轻处罚。辩护人提出以下意见：1.公诉机关指控集资参与人郭某通过朱某集资10500元，造成损失6600元的事实，因无相关书证及汇款凭证证实，不应予以认定。2.朱某具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。3.朱某在共同犯罪中作用较小，可认定为从犯。4.朱某系初犯，庭审中认罪悔罪，其本人也投资产品并有损失，家人已代为退出5万元用于退赃。综上，请求法庭对被告人朱某减轻处罚。经审理查明，2015年5月，杜某、周某、宋某等人（另案处理）在本市鼓楼区建宁路中央金地注册成立南京奔池酒业销售有限公司，聘用韩某（另案处理）等人以销售蚂蚁酒、泸州老窖酒的名义，采用让客户认购酒单，由该公司代为销售，双方约定还本付息期限，该公司按期支付本金和收益的方式吸收社会公众的存款。并采用推荐会、宣传单、业务员拉客户等方式向社会不特定对象进行宣传吸收存款。2014年4月，被告人朱某被他人介绍给韩某，负责宣传拉拢他人具体从事吸收公众存款事宜，并从中获取提成。截止案发，朱某参与向孙某、戴某、刘某三、周某二、夏某、王某、耿某、刘某二、陈某、吴某、张某、侯某、王某二、胡某14名社会公众非法集资共计人民币2415000元，造成损失人民币1524044元（名单及损失明细附后）。此间，朱某作为业务员，可获取发展客户投资款5%左右的业务提成。2017年8月14日，被告人朱某经民警电话通知，主动至南京市，归案后如实供述了上述参与非法集资的事实。在案件审理中，被告人朱某的家属代其退出违法所得人民币50000元。上述事实，被告人朱某在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人朱某的户籍信息、受案登记表、案发及到案经过、合作协议书、收据、POS单、参与人登记表、分销协议、账本明细表、收据、银行交易明细、工商登记资料、项目宣传资料、客户资料、扣押清单、暂存款单据等书证，南审希地会专审字（2017）第176号专项审计报告，证人韩某的证言，集资参与人孙某等人的证言，搜查笔录，以及被告人朱某的供述和辩解等证据。上述证据经当庭质证，证据合法有效，彼此间相互印证，足以证明本院查明的事实。本院认为，被告人朱某在他人的领导下，违反国家金融管理法律规定，参与向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。在与他人共同犯罪过程中，朱某积极主动，地位、作用相当，不宜区分主从犯。朱某经公安机关电话通知后主动到公安机关投案，归案后如实供述了犯罪事实，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人朱某的亲属代为退出部分违法所得，可酌情从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人朱某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。对朱某辩护人提出的集资参与人郭某一笔集资10500元，造成损失6600元的事实不应认定的意见，经查，现有证据中仅有集资人郭某的陈述证实其曾于2016年3月通过朱某集资10500元，并无合作协议、转账凭证等书证予以印证，故对该集资人的集资数额与损失不予认定。关于辩护人提出的朱某具有自首情节，庭审中认罪悔罪，其亲属代为退出部分违法所得，请求从轻或减轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。对辩护人提出朱某系从犯的意见，本院认为，被告人朱某虽在他人的领导下向不特定的社会公众吸收资金，但其被指控非法吸收资金的人数及金额，均由其本人单独或参与完成，即实施了全部或大部分犯罪行为，其在共同犯罪中的作用和地位并非辅助、次要，故不应认定为从犯，故对此辩护意见不予采纳。综上，综合考虑被告人朱某的犯罪事实、情节，本院决定对朱某减轻处罚。据此，为维护国家金融秩序不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月14日起至2019年6月13日止。罚金于本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）二、责令被告人朱某对其参与非法吸收公众存款造成的实际经济损失余款人民币1474044元，继续承担连带退赔责任，并将退还款项与已退出的赃款人民币5万元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  刘某影人民陪审员  陈光全人民陪审员  陈 娟二〇一八年十月二十九日书记员吴瑜附：集资参与人名单及损失金额明细表            序号              集资参与人姓名              实际损失（万元）                  1              孙某              82.35                  2              戴某              0                  3              刘某三              15.05                  4              周某二              0.4                  5              夏某              0                  6              王某              1.8944                  7              耿某              0                  8              刘某二              0                  9              陈某              35.6                  10              吴某              1.15                  11              张某              2.41                  12              侯某              2.95                  13              王某二              7.6                  14              胡某              3                  总计                            152.4044