浙江省温州市龙湾区人民法院刑 事 判 决 书(2015)温龙刑初字第303号公诉机关浙江省温州市龙湾区人民检察院。被告人陈建通，经商。曾因赌博于2007年4月5日被永嘉县公安局决定行政拘留十日，罚款人民币1500元；因吸毒于2007年6月29日被温州市公安局鹿城区分局决定强制戒毒六个月。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月14日被刑事拘留，同年11月18日被逮捕。现羁押于温州市看守所。辩护人黄万春，浙江平宇律师事务所律师。温州市龙湾区人民检察院以温龙检公诉刑诉〔2015〕307号起诉书指控被告人陈建通犯诈骗罪，于2015年3月19日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派代理检察员晏斐娓出庭支持公诉，被告人陈建通及其辩护人黄万春到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市龙湾区人民检察院指控:2011年5月25日，被告人陈建通明知自己已无力偿还从康纳投资公司借款人民币1200万元的情况下，仍要求项秀华（另案处理）帮忙从康纳投资公司借款。因项秀华和陈建通均知无法以自己名义从康纳投资公司借款，于是陈建通伙同项秀华伪造了由王某作为借款人、王某妻子项某丙为担保人的500万元借据，以王某的名义向康纳投资公司借款500万元，并提供了伪造的借条和王某夫妻之前存放在其处的身份证复印件给康纳投资公司，谎称是王某借款。康纳投资公司的负责人张某甲信以为真，同意借款给王某，并与项秀华议定利息为月息4%，后将500万元打入项秀华提供的王某农行卡上。当日，项秀华支付利息20万元给康纳投资公司和将其中2.5万元的好处费与王某私分后，将剩余的4775000元打入陈建通的农行卡上。陈建通在支付了第二个月利息20万元后，就再未支付利息。该笔款项至今仍未返还。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈建通的行为已构成诈骗罪，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，予以判处。被告人陈建通系自首，依法可以从轻处罚。被告人陈建通对指控事实无异议。其辩护人提出：陈建通借款后支付过两个月利息，未能返还借款的原因是陈建通在温州金融形势的影响下不能收回自己的债权，故陈建通主观上不具有非法占有500万元的目的。王某对陈建通假冒其名义借款应该是知情的，项秀华作为康纳担保公司的股东对此也是知情并认可的，陈建通的行为都是在“阳光”下进行的。故陈建通在客观上没有实施欺骗行为。综上，公诉机关指控陈建通犯诈骗罪不能成立。经审理查明：2011年4、5月份，被告人陈建通通过康纳担保公司（非法成立）股东项秀华（另案处理）介绍，先后以自己及妻子名义向该公司借款人民币1200万元。后陈建通在无能力归还前述借款的情况下，向项秀华提出欲再向康纳公司借款500万元。陈建通及项秀华均认为，陈建通之前的多次借款尚未归还，康纳公司肯定不会再借款给陈建通，遂商量假借王某名义向康纳公司借款，并伪造了一张借款人为王某、担保人为王某妻子项某丙、借款金额为500万元的借条。项秀华将该借条及其之前留存的王某夫妻的身份证复印件提供给康纳公司，向康纳公司出资最高的总负责人张某甲谎称系王某借款。张某甲等人信以为真，同意以4%的月息借款给王某，并于5月25日将500万元打入项秀华提供的王某账户。当日，项秀华按照康纳公司要求，让王某将20万元打回康纳公司账户，作为第一个月的利息。项秀华对陈建通谎称借款月息为4.5%，将477.5万元打入陈建通的账户，余款2.5万元由其与王某私分。6月23日，陈建通支付了22.5万元作为第二个月利息，康纳公司收到利息20万元。后陈建通再未支付利息，亦未归还本金，实际骗取人民币455万元。2014年6月2日，公安机关决定对被告人陈建通等人诈骗一案立案侦查。同年10月14日，被告人陈建通自动向公安机关投案，并如实供述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人陈建通的供述，证明2011年5月份，其在明知无力偿还借款、康纳公司不会再借款给自己的情况下，和项秀华伪造借条，以王某的名义向康纳公司借款。项秀华拿着借条及王某、项某丙的身份证复印件，谎称系王某借款，向康纳公司借得500万元。项秀华称月息为4.5%，扣除第一个月利息后将477.5万元打入其账户。其在支付了第二次月息后，就没有再还本付息。2、同案犯项秀华的供述，证明2011年5月份，陈建通让其帮忙再向康纳公司借款500万元。其系康纳公司股东，陈建通之前向康纳公司的借款都是经其介绍的，其对陈建通说康纳公司的其他股东张某甲等人肯定不会再借钱给他了。陈建通求其帮忙，称半个月马上还回来，还说以有威信的王某名义借，其就同意帮忙了。陈建通伪造了一份有王某签署借款人、项某丙签署担保人的500万元借据给其。其拿着借据找到张某甲、项某甲，谎称是王某借款，张某甲、项某甲同意借款给王某，约定月息为4%。随后，其找到王某，称有笔500万元的款项要转到他卡内再转给陈建通，事后其赚0.5%利息，分给他一半，王某同意了。其告诉陈建通月息是4.5%，让王某将477.5万元转给陈建通。陈建通后来又支付了一次月息22.5万元，好像打到王某卡上，王某转给康纳公司的张某乙。两次利息差5万元，均由其与王某私分。借款时，张某甲要求其将王某夫妇的身份证复印件提供给康纳公司，其之前准备和王某夫妻搞小额贷款公司正好留有身份证复印件，其就将身份证复印件提供给张某甲了。3、证人张某甲、项某甲、项某乙、张某乙的证言，证明其与项秀华、陈建设、陈瑶等人无证开办康纳担保公司，向社会不特定人员借款，再将款项借给他人，以赚取利息。2011年5月，项秀华跟张某甲说她朋友王某要借款500万元，王某是搞工程的，钱借给他很稳当，后康纳公司同意出借。张某甲和项秀华说好月息为4%，让张某乙转500万元到王某的卡上，又叫项秀华让对方把当月的利息款20万元马上打回来。后张某甲催项秀华让王某及担保人过来补签借据，催了好几天，项秀华称王某已经将写好的借据放在她那里了。后来项秀华拿来一张王某签署借款人、项某丙签署担保人的500万元借据及身份证复印件。6月下旬，对方又支付了一个月的利息20万元，7月份以后就没支付利息了。8月份，张某甲等人找王某要债，王某辩称这笔钱不是他借的，借据也不是他签的，只是应项秀华要求提供银行卡号使用。张某甲等人又去追问项秀华，经过再三追问，项秀华才说这笔钱是陈建通借的。之前陈建通通过项秀华三次向康纳公司借款共计1200万元，没有及时还本金，后来了解到陈建通是个“打赌”人，要是陈建通来借500万元，公司不可能再借给他了。4、证人王某的证言及项秀华出具的情况说明，证明2011年5月25日，项秀华称有500万元要打到其账户，让其帮忙转给陈建通，并称给陈建通的利息是4.5%，跟张某甲的担保公司约定的利息是4%，从中赚取的0.5%利息差与其平分，其同意了。其收到500万元后，在项秀华的要求下将477.5万元转给陈建通，将20万元转给张某乙，取出2.5万元交给项秀华，二人平分。康纳公司出事后，张某甲找其讨要500万元，其才知道有人假冒其签名向康纳公司借钱。其问项秀华是怎么回事，后来项秀华于2012年写了一份说明，称此欠款与其无关，系他人冒名而为。5、证人项某丙的证言，证明其和王某曾想和项秀华办小额贷款公司，就将身份证复印件交给她，后来没有办成。2011年5月份，项秀华说有500万元打到王某卡上，让王某再打到陈建通卡上，夫妻二人同意了，但二人没向项秀华、张某甲的担保公司借款，其没有签过相应借据。6、借据、银行转账凭证、银行账户来往记录，证明陈建通冒名王某、项某丙签署借据从康纳公司借得500万元及相关资金来往情况。7、情况说明、行政处罚决定书、强制戒毒决定书，证明陈建通的劣迹情况。8、归案经过，证明陈建通系自动投案。9、人口信息，证明陈建通的身份情况。本院认为，被告人陈建通以非法占有为目的，结伙采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人陈建通有劣迹，酌情从重处罚。被告人陈建通有自首情节，依法可从轻处罚。被告人陈建通在无力偿还欠款的情况下再次向张某甲等人骗取资金，且至今未予归还，其主观上具有非法占有的目的；被告人陈建通通过虚构他人借款的手段使张某甲等人陷入错误认识并交付资金，其在客观上实施了诈骗行为，且项秀华、王某对该行为是否知情并不影响该诈骗行为的认定，故被告人陈建通的行为构成诈骗罪，对辩护人提出的无罪意见不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈建通犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币10000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月14日起至2025年4月13日止。)二、追缴被告人陈建通的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 何 娇人民陪审员 林 森人民陪审员 余 音二〇一五年六月十五日书 记 员 何洁浩