河南省洛阳市西工区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0303刑初196号公诉机关河南省洛阳市西工区人民检察院。被告人刘辉，男，1986年9月6日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地河南省宜阳县，住河南省宜阳县。2016年12月15日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，同年12月27日被取保候审。辩护人贺卫可、张旭超，河南明耀律师事务所律师。被告人杨建坤，男，1988年6月14日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地河南省淇县，住河南省淇县。2016年12月30日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局刑事拘留，2017年1月4日被取保候审。被告人张玉梅，女，1978年6月28日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地河南省洛阳市洛龙区，住河南省洛阳市洛龙区。2016年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局取保候审。被告人王乐娜，女，1989年5月13日出生，汉族，中专毕业，无业，户籍所在地河南省宜阳县。2017年3月22日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局取保候审。被告人齐翠平，女，1966年8月21日出生，汉族，初中毕业，无业，户籍所在地河南省洛阳市西工区，住河南省洛阳市西工区。2017年3月22日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局取保候审。被告人王兴凤，女，1953年12月21日出生，汉族，专科毕业，无业，户籍所在地河南省洛阳市涧西区，住河南省洛阳市涧西区。2017年3月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪犯被洛阳市公安局西工分局取保候审。被告人吕文辉,男,1983年10月19日出生，汉族,大专毕业,无业,户籍所在地河南省孟津县,住河南省孟津县。2017年2月4日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被洛阳市公安局西工分局取保候审。河南省洛阳市西工区人民检察院以洛西检诉刑诉〔2018〕171号起诉书指控被告人刘辉、杨建坤、张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛阳市西工区人民检察院指派检察员朱楠楠出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2010年10月，河南瑞远投资管理有限公司洛阳分公司和洛阳市光瑞农业科技有限公司分别注册成立。公司成立后通过媒体宣传、散发广告、组织公益活动等形式，以高息为诱惑，向社会上不特定客户吸收公众资金。2013年11月至2014年10月31日，被告人吕文辉在洛阳市光瑞农业科技有限公司任财物人员，其明知该公司非法吸收公众资金却负责统计集资金额、兑付本息、发放工资提成、向吕某（另案处理）报账等工作，并向吕超峰提供其银行卡供其用于集资款项的流转，积极协助他人到洛阳市光瑞农业科技有限公司投资。洛阳市光瑞农业科技有限公司自2013年11月至2014年10月吸收存款本金7829.46万元，未兑付数额10794.9万元。2011年9月至2014年10月31日，被告人刘辉到河南瑞远投资管理有限公司洛阳分公司担任业务主管，刘辉个人非法吸收公众存款4086万元（含本人10万元），其中报案未兑付金额为1472.2万元，获取工资5.557931万元，获取业务提成6.321303万元。2011年底至2014年10月31日，被告人杨建坤到河南瑞远投资管理有限公司洛阳分公司担任业务员，杨建坤个人非法吸收公众存款1383万元，其中报案未兑付金额为475万元，获取工资3.956598万元，获取业务提成2.352587万元。2013年9月至2014年10月31日，被告人张玉梅到河南瑞远投资管理有限公司担任业务员，张玉梅个人非法吸收公众存款1022万元（含本人100万元），其中报案未兑付金额为196.5万元，获取工资3.467576万元，获取业务提成1.3215万元。2014年1月至2014年10月31日，被告人王乐娜到洛阳市光瑞农业科技有限公司涧西分公司担任业务员，王乐娜个人非法吸收公众存款512万元，其中报案未兑付金额208万元，实际损失金额195.57万元。2014年1月至2014年10月31日，被告人齐翠平到洛阳市光瑞农业科技有限公司涧西分公司担任业务员，齐翠平个人非法吸收公众存款461万元（含本人9万元），其中报案未兑付金额150万元，实际损失金额142.82万元。2014年1月至2014年10月31日，被告人王兴凤到洛阳市光瑞农业科技有限公司涧西分公司担任业务员，王兴凤个人非法吸收公众存款221万元（含本人24万元），其中报案未兑付金额118万元，实际损失金额110.43万元。另查明，案发后，被告人张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉主动到公安机关，如实供述了上述主要犯罪事实。刘辉退缴38.879234万元，杨建坤退缴6.3092万元，张玉梅退缴4.5万元，王乐娜退缴2万元，齐翠平退缴2万元，王兴凤退缴1万元，吕文辉退缴1万元。上述事实，被告人刘辉、杨建坤、张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉在法庭审理过程中亦无异议，并有下列经庭审举证、质证的证据：户籍证明及现实表现证明、抓获经过、到案经过、存款合同、借款合同、房屋租赁合同、企业登记信息资料、情况说明、退赃收据、司法会计鉴定意见书、鉴定意见补充说明、专项审计报告、鉴定补充说明，证人杨某、吕某、王某1、郭某、郁某、程某1、徐某、李某1、周某、傅某、张某1、马某1、李某2、张某2、高某、解某、王某2、于某、关某、张某3、吴某、聂某、庄某、张某4、程某2、马某2、韩某证言，被告人刘辉、杨建坤、张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉供述与辩解等予以证实，且相互印证，足以认定。辩护人贺卫可、张旭超提出的辩护意见是，被告人刘辉系初犯、从犯，且已退赃，依法可以从轻处罚。公诉机关认为，被告人刘辉、杨建坤、张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉无权办理存款业务，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，行为均已构成非法吸收公众存款罪。建议判处上述被告人三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。本院认为，被告人刘辉、杨建坤、张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉伙同他人违反金融管理法规，在无权办理存款业务的情况下，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。刘辉、杨建坤、张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且主动退赃，应对其减轻处罚；张玉梅、王乐娜、齐翠平、王兴凤、吕文辉系主动投案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；刘辉、杨建坤到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。辩护人从轻意见成立，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第七十二条第一、三款、第七十三条、第六十四条、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人刘辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金8万元。二、被告人杨建坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币5万元。三、被告人张玉梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。四、被告人王乐娜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币2万元。五、被告人齐翠平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。六、被告人王兴凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币2万元。七、被告人吕文辉犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币2万元。八、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款赃物，依法清退集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内一次性缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  邢利红人民陪审员  夏晓梅人民陪审员  党书芳二〇一八年十月三十一日代书 记员  张浩然附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。