江苏省响水县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）苏0921刑初133号 公诉机关江苏省响水县人民检察院。 被告人王成洪，男，1970年4月4日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月22日被响水县公安局刑事拘留，同年3月10日被该局取保候审，2018年3月12日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日被执行取保候审。 指定辩护人庞小平，江苏写真律师事务所律师。 被告人汪尚良，男，1973年7月11日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月22日被响水县公安局刑事拘留，同年3月10日被该局取保候审，2018年3月12日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日被执行取保候审。 指定辩护人程辉、王应国，江苏法理情律师事务所律师。 被告人张成华，男，1956年1月5日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月22日被响水县公安局刑事拘留，同年3月10日被该局取保候审，2018年3月12日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日被执行取保候审。 指定辩护人王军，江苏阳晨律师事务所律师。 被告人徐国成，男，1954年12月22日生，汉族，无职业，住江苏省响水县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年2月22日被响水县公安局刑事拘留，同年3月10日被该局取保候审，2018年3月12日经响水县人民检察院决定对其取保候审，同日被执行取保候审。 指定辩护人张鹏宇，江苏阳晨律师事务所律师。 响水县人民检察院以响检诉刑诉〔2018〕143号起诉书指控被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派检察员施军出庭支持公诉。被告人王成洪及其辩护人庞小平、被告人汪尚良及其辩护人程辉、王应国、被告人张成华及其辩护人王军、被告人徐国成及其辩护人张鹏宇到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关起诉指控，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以向社会不特定公众吸收存款，通过发放贷款赚取利息差为目的，在被告人王成洪位于响水县双港镇老舍中心社区的门市成立响水县便民农资咨询服务中心（以下简称“咨询中心”）。该“咨询中心”于2012年12月开始对外营业。2012年12月至2016年1月间，该“咨询中心”以年利率8%-12%不等的高息为诱饵，通过口口相传等方式，向不特定对象刘某某、王某等45户非法吸收存款合计人民币192.85万元（以下币种相同）。除徐某某1万元、吴某某2.5万元未兑付外，其余款项均已兑付。 另外，被告人王成洪以响水县老舍成洪化肥经营部的名义向社会不特定公众王某、高某某等10户非法吸收公众存款43.76万元。款项均已经兑付。 案发后，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成均自动投案，并如实供述自己的罪行；被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成各自退出44.92375万元，合计退出179.695万元，均被响水县公安局依法扣押。 为证实上述事实，公诉机关当庭出示了发破案经过、抓获经过、发还清单、谅解书等书证，证人证言，被告人供述等证据，并据此认为，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪。被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成犯罪以后均自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。 被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成对起诉指控的事实均无异议。 被告人王成洪辩护人提出的辩护意见为：1、部分存款人系被告人王成洪的亲友，所涉及金额应当予以扣减；2、被告人王成洪具有自首情节，并将款项全部归还。并向法庭提交徐学花、吴宜荣出具的谅解书，证实该二人款项已经全部归还。 被告人汪尚良辩护人提出的辩护意见为：1、被告人汪尚良具有自首情节；2、被告人汪尚良系初犯，且已经全部退赔损失，认罪悔罪态度较好。 被告人张成华辩护人提出的辩护意见为：1、被告人张成华具有自首情节；2、被告人张成华系初犯、偶犯，且所有款项已经全部退还。 被告人徐国成辩护人提出的辩护意见为：被告人徐国成系从犯。 经审理查明： 2012年12月份，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，分别出资20万元成立“响水县便民农资咨询服务中心”，并在被告人王成洪家位于响水县双港镇老舍中心社区的门面房设立门市，悬挂招牌，共同经营，以高额利息为诱饵，向社会不特定公众吸收存款。2012年12月至2016年1月间，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成向刘得林、王某等46人非法吸收存款合计人民币192.85万元。 另查明，被告人王成洪以响水县老舍成洪化肥经营部的名义向社会不特定公众王某、高荣书等10人非法吸收公众存款43.76万元。 案发后，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成均自动投案，如实供述自己的罪行。被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成各自退出44.92375万元，合计179.695万元，已经依法发还，且退还其他剩余款项，并取得谅解；被告人王成洪亦退还其个人吸收的全部款项，并取得谅解。 上述事实，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成在庭审过程中亦无异议，且有受案登记表，立案决定书，发破案经过，抓获经过，被告人照片及户籍信息，无前科劣迹证明，门面照片，营业执照复印件，借据，扣押清单，发还表，谅解书，吸储核对表，谅解书，证人刘得林、王某等人的证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已经构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关起诉指控被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。对被告人王成洪辩护人提出的亲友数额予以扣减的辩护意见，经查，四名被告人以高额利息为诱饵，设立门市对外向不特定公众吸收存款，所谓亲友存款亦是经过宣传后基于高息而存入，不应从犯罪数额中予以扣减，对该辩护意见不予采信；对被告人徐国成辩护人提出的从犯的辩护意见，经查，被告人徐国成与其他三名被告人共同出资，共同经营，虽然具体分工有所不同，但是在犯罪过程中的作用和地位并未形成主次之分，不宜区分主从犯，对该辩护意见不予采信。辩护人的其他相关辩护意见，与查明的事实一致，依法予以采信。案发后，被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚；被告人王成洪、汪尚良、张成华、徐国成退还全部吸收款项，并取得谅解，可以酌情从轻处罚。根据四名被告人的犯罪情节和认罪悔罪态度，可对其适用缓刑。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二、三款之规定，判决如下： 一、被告人王成洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。 二、被告人汪尚良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。 三、被告人张成华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。 四、被告人徐国成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  沈 利 审 判 员  杨 帆 人民陪审员  赵四海 二〇一八年十月十二日 书 记 员  徐奕鹏 附录法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。