.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}   包头市中级人民法院   民事判决书   （2016）内02民初175号   原告：金建设，男，1958年3月2日出生，汉族，个体工商户，住浙江省三门县。   原告：周仙飞，男，1958年4月14日出生，汉族，个体工商户，住浙江省临海市。   原告：金菏芳，女，1970年1月27日出生，汉族，个体工商户，住浙江省临海市。   三原告共同委托诉讼代理人：朱海成，浙江千寻律师事务所律师。   三原告共同委托诉讼代理人：朱苏，浙江千寻律师事务所律师。   被告：白杨，男，1986年10月11日出生，汉族，无固定职业，现住包头市。   委托诉讼代理人：王明瑞，内蒙古瑞安律师事务所律师。   委托诉讼代理人：李秀银，内蒙古瑞安律师事务所律师。   被告：台州中泽置业有限公司。   法定代表人：白杨，该公司执行董事。   委托诉讼代理人：王朝，该公司员工。   委托诉讼代理人：李帅，该公司员工。   原告金建设、周仙飞、金荷芳与被告白杨、被告台州中泽置业有限公司（以下简称中泽公司）债权转让合同纠纷一案，本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告金建设、周仙飞、金荷芳共同委托诉讼代理人朱苏，被告白杨委托诉讼代理人李秀银，被告中泽公司委托诉讼代理人王朝、李帅到庭参加诉讼。本案现已审理终结。   原告金建设、周仙飞、金荷芳向本院提出诉讼请求：1、判令白杨、中泽公司立即归还欠款2000万元及起诉日起至判决生效日止的银行贷款基准利息；2、诉讼费、保全费由白杨、中泽公司承担。   事实和理由：2014年9月25日金建设、周仙飞、金荷芳的债务人金继业出借给白杨人民币2000万元，2016年9月18日金继业向白杨送达了《债权转让通知书》，将此债权转让给了金建设、周仙飞、金荷芳。2016年9月20日白杨签收了该《债权转让通知书》，知悉了相关债权转让事宜。上述债权转让符合法律规定，白杨应当及时清偿债务，然白杨至今未清偿。白杨系中泽公司的法定代表人，2000万元用于拍卖土地，并由中泽公司进行开发，中泽公司应共同偿还2000万元借款。   白杨答辩称，一、白杨与金继业间不存在债权债务关系，白杨没有向金继业偿还债务的义务。金建设、周仙飞、金荷芳作为金继业债权的受让方，首先确定金继业转让债权必须是有效存在的债权。但是白杨与金继业之间彼此并不认识，双方在此之前亦从未有过业务或其他经济往来。从常理上讲，金继业在不认识白杨的前提下，在没有见到白杨本人且没有任何借款凭证的情况下，没有任何理由向白杨一次性提供2000万元借款；从证据上讲，借款除有银行汇款凭据外，须提供借条、借款协议、收条等借款凭据，以确认债权的真实存在。但是金继业仅提供一份汇款凭据主张借款事实发生，并以此作为转让的唯一依据，其提供的证据显然不能证明债权债务关系的存在。而该款转入白杨账户的真实情况是：2014年9月临海市331082112218001地块发布挂牌公告，包括金继业、邵为军、邵先桂、陈国军、白杨等人在内通过众筹的方式合作开发，以陈国军和白杨的名义参与竞拍，取得土地使用权。竞买保证金通过众人筹集，竞拍成功后，利用收取的购房预付款再将上述款项退还各实际出资人。鉴于金继业与邵先桂系多年朋友关系，双方彼此信任，金继业2014年9月25日通过中国农业银行转入白杨账户的2000万元，并非金继业向白杨提供的借款，而是邵先桂通过众筹方式取得的款项，通过邵先桂等人账户统一汇入金继业账户，邵先桂再提供给金继业白杨的账户后，由金继业账户汇入白杨账户，用于缴纳临海市地块竞拍保证金。该款中除580万元系金继业的自有资金外，其余部分均是通过邵先桂筹集后汇入金继业账户的款项，不是金继业向白杨提供的借款。2014年9月26日白杨和陈国军土地竞拍成功后，陈国军代表包括白杨在内的竞拍土地权利人将竞买保证金的全部款项返还原出资人。在此期间，由陈国军将邵先桂通过金继业账户汇入白杨账户的2000万元竞买保证金陆续退还给邵先桂，再通过邵先桂将竞买保证金款项分别退还给包括金继业等人，其中退还金继业本人580万元整。自2014年11月12日，以金继业名义汇入白杨账户的2000万元全部结清。因此，白杨并不欠金继业任何款项，金继业也无权向白杨主张偿还。   二、金建设、周仙飞、金荷芳受让的并非金继业的债权，白杨没有偿还的义务，金建设、周仙飞、金荷芳无权向白杨主张偿还。本案是债权转让纠纷，是基于金继业所谓存在“民间借贷”所引起的诉讼，人民法院应当审查原债权是否存在。本案中金建设、周仙飞、金荷芳在诉讼中仅提供银行汇款凭据作为债权凭据主张权利，但是白杨提供确凿可信且具有完整证据链条的证据能够证明转账凭据并非债务凭据，而是通过转账形式完成的支付方式。因此，三原告仅依据金融机构的转账凭证不能证明债权的成立，其主张缺乏事实依据和法律依据，不应得到法律的支持。   三、金继业捏造虚假债权，存在恶意诉讼的嫌疑，应当依法追究相关责任人的法律责任。金建设、周仙飞、金荷芳凭据金继业提供的一份给白杨账户上转款的凭证，根据金继业本人所描述与白杨间存在借款的虚假事实，向白杨主张债权，鉴于金继业捏造虚假的、所谓的债权并转让给金建设、周仙飞、金荷芳，该转让行为为无效行为。该转让行为如系金继业故意隐瞒事实，金建设、周仙飞、金荷芳应当依法向金继业主张权利，而无权要求白杨作为所谓的债务人偿还并不存在的债务。对于金继业恶意制造虚假债权，如金建设、周仙飞、金荷芳与金继业恶意串通，白杨不排除依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条第二款“诉讼参与人或者其他人恶意制造、参与虚假诉讼，人民法院应当依照民事诉讼法第一百一十一条、第一百一十二条和第一百一十三条之规定，依法追究金建设、周仙飞、金荷芳及相关责任人的法律责任。   中泽公司答辩称，同意白杨的答辩意见。   当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证，对有争议的证据和事实本院认定如下：   1.2014年9月25日，白杨与陈国军向临海市土地储备中心缴纳项目土地投标保证金8000万元，其中：陈国军农行账户转入2400万元（占30%）；白杨农行账户转入5600万元（占70%）。2014年9月26日临海市国土局出具《国有建设用地使用权成交确认书》，确认白杨与陈国军竞得位于台州临海市××路交叉口西北角36137平方米地块的国有建设用地使用权。该地块总成交价为1.7亿元。   2014年10月10日白杨出资1400万元，占注册资本的70%；陈国军出资600万元，占注册资本的30%，注册成立台州盛丰置业有限公司，法定代表人为白杨。2016年1月4日台州盛丰置业有限公司名称变更登记为台州中泽置业有限公司。   2.邵先桂通过银行账户给金继业账户转款：2014年9月24日600万元；2014年9月24日100万元；2014年9月25日400万元，共计1100万元。2014年9月25日金继业通过银行账户向白杨农行账户转款2000万元，白杨将该款连同之前账户的存款共计5600万元转入临海市土地储备中心作为投标保证金。从2014年9月28日至2014年10月12日，陈国军代白杨转入邵先桂账户2000万元，用于返还进入白杨账户的2000万元保证金。邵先桂收到上述款项后，从2014年9月30日至2014年11月10日，分7次转付金继业帐530万元。   3.2014年9月15日，金继业与金建设、周仙飞、金荷芳签订《债权转移抵消债务协议》，双方约定金继业将2014年9月25日金继业出借给白杨的2000万元转让给金建设、周仙飞、金荷芳，用以抵偿金继业向金建设、周仙飞、金荷芳的借款。2016年9月18日金继业通过邮政特快专递的方式送达了《债权转让通知书》。   4.金建设、周仙飞、金荷芳向本院起诉时，仅列白杨为被告。在审理过程中，金建设、周仙飞、金荷芳向本院递交追加被告申请，申请追加中泽公司为本案被告，与白杨共同偿还2000万元借款。本院经审查，依法追加中泽公司为本案被告。在审理过程中，金建设、周仙飞、金荷芳提出诉讼保全申请，本院依法作出（2016）内02民初175号民事裁定，查封、冻结白杨所有的价值2000万元的财产。   上述查明事实有相关书证及当事人陈述在案佐证，本院予以确认。   本院认为，本案为债权转让合同纠纷，金建设、周仙飞、金荷芳主张偿还的2000万元系由金继业转让取得，白杨对金继业的抗辩可以向金建设、周仙飞、金荷芳主张。   金建设、周仙飞、金荷芳提供金继业给白杨银行汇款2000万元的凭证，主张白杨向金继业借款2000万元。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条“出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据”的规定，金建设、周仙飞、金荷芳未提供白杨出具的借据、收据等债权凭证，不能直接证明金继业与白杨之间存在民间借贷关系。白杨对收到金继业汇入其银行账户的2000万元的事实不持异议，但白杨抗辩“该款并非金继业向白杨提供的借款，而是邵先桂通过众筹方式取得的款项，通过邵先桂等人账户统一汇入金继业账户，再由金继业账户汇入白杨账户，用于缴纳位于台州临海市××路交叉口西北角36137平方米地块竞拍保证金，土地竞拍成功后，已由陈国军将金继业账户汇入白杨账户的2000万元竞买保证金陆续退还给邵先桂，通过邵先桂将竞买保证金分别退还给金继业等人”。金建设、周仙飞、金荷芳对邵先桂于2014年9月24日、25日通过银行账户汇给金继业1100万元的事实；对2014年9月25日白杨与陈国军向临海市土地储备中心缴纳项目土地投标保证金8000万元，其中陈国军农行账户转入2400万元，白杨农行账户转入5600万元，2014年9月26日临海市国土局出具《国有建设用地使用权成交确认书》，确认白杨与陈国军竞得位于台州临海市××路交叉口西北角36137平方米地块的国有建设用地使用权的事实；对从2014年9月28日至2014年10月12日，陈国军代白杨转入邵先桂账户2000万元，邵先桂收到上述款项后，从2014年9月30日至2014年11月10日分7次转付金继业帐530万元的事实均不持异议，本院对白杨提出的抗辩意见予以采信。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十七条“原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任”的规定，金建设、周仙飞、金荷芳应提供金继业与白杨存在民间借贷法律关系的其他证据。但金建设、周仙飞、金荷芳提供的金继业与邵为军之间的《对账单》、《银行汇款凭证》，《杜桥项目战略合作协议》、《金继业李伯来投资款》、《隆泰银行汇款凭证》及证人证言等证据，均不能证明金继业与白杨之间存在民间借贷关系。至于金继业与邵为军之间的借贷纠纷，与本案不属同一法律关系，本案不作审理，双方可另行解决。   综上，金建设、周仙飞、金荷芳提出的诉讼请求缺乏充分的证据证明，不能成立，本院不予支持。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条、第十七条，《中华人民共和国合同法》第八十一条、八十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第九十条规定，判决如下：   驳回原告金建设、周仙飞、金荷芳的诉讼请求。   案件受理费141800元，由金建设、周仙飞、金荷芳负担。   如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于内蒙古自治区高级人民法院。   审 判 长 刘兴平   代理审判员 侯 丽   代理审判员 邢海峰     二○一八年十月二十四日   书 记 员 董婷婷   附：本判决所引用的法律条文   《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》   第二条出借人向人民法院起诉时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。   第十七条原告仅依据金融机构的转账凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩转账系偿还双方之前借款或其他债务，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。   《中华人民共和国合同法》   第八十一条债权人转让权利的，受让人取得与债权有关的从权利，但该从权利专属于债权人自身的除外。   第八十二条债务人接到债权转让通知后，债务人对让与人的抗辩，可以向受让人主张。   《中华人民共和国民事诉讼法》   第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。   当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。   人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。   《最高人民法院关于适用的解释》   第九十条当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。   在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。