河北省承德市双滦区人民法院刑 事 判 决 书(2015)双滦刑初字第29号公诉机关河北省承德市双滦区人民检察院。被告人孙某，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2014年10月9日被刑事拘留，同年10月23日被执行逮捕，现羁押于承德市看守所。辩护人高雅均，河北普宁律师事务所律师。河北省承德市双滦区人民检察院以双滦区院公诉刑诉[2015]13号起诉书指控被告人孙某犯合同诈骗罪一案，于2015年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年4月21日公开开庭审理了本案。承德市双滦区人民检察院指派检察员张晓宇出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人高雅均到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省承德市双滦区人民检察院指控，2011年2月16日，被告人孙某以其房屋（承德市双滦区承钢西区XX楼X单元XXX室）设置抵押向中国工商银行承德双滦支行借款，并将房屋产权证交该行保存。其后，孙某用其房屋产权证复印件办理一份虚假房屋产权证，欲用其借贷小额贷款。2013年9月，孙某经人介绍以伪造的房屋产权证为担保向被害人王某某借款100000.00元，约定月息11000.00元。王某某扣除第一个月利息后，将89000.00元交付给孙某。孙某偿还第二个月利息11000.00元后，关停手机，将余款据为己有。上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人孙某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人78000.00元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙某辩称，对于公诉机关指控的合同诈骗罪的犯罪事实无异议。其主要辩称，所得钱款被靳某某和何某拿走59000元，孙某实际到手的钱款是30000元。被告人孙某的辩护人高雅均提出的主要辩护意见为：对于公诉机关指控的孙某犯合同诈骗罪的犯罪事实和定性不予认可。公诉机关指控孙某犯合同诈骗罪的事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。虽然被告人孙某办了一个假房产证并将其提供给被害人，但用于抵押的房屋是客观存在的，该房屋也是经被害人现场确认的，该房屋的现有价值足够偿还被害人的借款。故被告人孙某不存在虚构事实，隐瞒真相的情形。被告人孙某不能偿还借款的原因是利息太高，且大部分借款被介绍人靳某某、何某两人拿走，案发前，被告人联系不上靳某某和何某。被告人孙某在借款时与被害人王某某还签订了一份买卖协议，该协议经公正机关公证，且被害人就该房屋向法院主张过物权。故本案应是一起民事案件。经审理查明：2011年2月16日，被告人孙某以其房屋（承德市双滦区承钢西区XX楼X单元XXX室）设置抵押向中国工商银行承德双滦支行借款，并将房屋产权证交该行保存。其后，孙某用其房屋产权证复印件办理一份虚假房屋产权证，欲用其借贷小额贷款。2013年9月，孙某经靳某某介绍以伪造的房屋产权证为担保向被害人王某某借款100000.00元，约定月息11000.00元。2013年9月22日，孙某和王某某签订了一份房屋买卖协议，孙某将承德市双滦区承钢西区XX#楼X单元XXX室以155000元的价格卖给王某某，双方对该份买卖协议在双滦区公证处进行了公证。王某某扣除第一个月利息后，将89000.00元交付给靳某某。靳某某和何某分别向孙某借款30000元，两人在各自的身份证复印件上向孙某出具了借条。孙某偿还了第二个月利息11000.00元后，剩余款项未支付。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。一、物证中华人民共和国房屋所有权证证实，被告人孙某伪造房屋所有权证的事实。二、书证1、承德市双滦区人民法院2014年双滦民初字第431号民事卷宗、案件移送函证实，被害人王某某向法院起诉被告人孙某房屋买卖合同纠纷，法院在审理过程中发现被告人孙某涉及犯罪，双滦区法院将案件移送至公安机关的事实。2、承德市城镇房屋产权产籍监理处说明证实，承房权证双滦区字第2011016**号中华人民共和国房屋所有权证不是承德市城镇房屋产权产籍监理处发放。3、中国工商银行股份有限公司承德双滦支行证明、中国工商银行个人房屋抵押贷款申请表、审查审批表、个人贷款抵押核实书、贷款面谈记录、孙某的声明、承诺书、抵押物清单、个人房屋抵押贷款用途声明、家庭居室装饰装修工程施工合同、关于借款人孙某申请个人房屋抵押贷款的调查报告、中华人民共和国房屋所有权证复印件证实，被告人孙某2011年2月在中国工商银行股份有限公司承德双滦支行用承德市双滦区承钢西区XX#楼X单元XXX室设置抵押向中国工商银行承德双滦支行借款8万元，并将房屋产权证交该行保存。4、王某某中国工商银行股份有限公司承德鹰手营子支行牡丹灵通卡历史明细清单证实，2013年9月22日，王某某在牡丹灵通卡取款9万元借给孙某。5、何某和靳某某的借条证实，孙某在王某某处借款被何某借走3万元，被靳某某借走3万元。2013年10月21日靳某某还在毕某某处借款1万元。6、塞罕某某的收条及中国工商银行自动柜员机客户凭条证实，2013年10月21日，靳某某支付王某某利息9000元，孙某通过银行转账支付王某某利息2000元。7、借款借据证实，2013年9月22日，王某某借给孙某现金10万元，借期5个月。8、被告人孙某的常住人口基本信息证实，被告人孙某系196年1月19日出生，案发时达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。三、证人证言１、证人张某某的证言证实，2013年9月份，具体的日期不记得了，塞罕某某和张某某说，承钢西地有个叫孙某的要想用房子抵押借10万元钱，让张某某问问王某某往外借钱不。王某某说要看看房子，然后张某某、塞罕某某和王某某就去承钢看了房子，王某某同意用房子做抵押借给孙某10万元钱。王某某和孙某签了一份协议，是房屋买卖协议，双方又去双滦区公证处进行了公证。约定的月利息是7000元，当时在双塔山的一个工行给了孙某93000元，把第一个月的利息就扣下了。之后王某某给了张某某2000元钱好处费，第二个月是塞罕某某给的王某某7000元钱利息，王某某又给了张某某2000元钱好处费，第三个月的时候，王某某再向孙某要利息的时候，孙某给不上了。王某某就去法院起诉孙某，在审理过程中发现孙某抵押的那套房子之前已经抵押给银行了。孙某实际每个月支付11000元利息，王某某拿7000元，剩下4000元应该是塞罕某某他们拿走了。２、证人靳某某的证言证实，2013年8月份，一个朋友介绍孙某找到靳某某，让靳某某帮助办理借款，靳某某就找到何某，何某又联系到王某某。王某某提出要有物品抵押，孙某说他在承钢西地家属区有一套房子可以抵押。王某某去看了后觉的还可以，就同意了借款的事。孙某和王某某谈好借款10万元，双方签订了借款条，同时还签了一份房屋买卖协议，实际就是怕孙某还不上的时候，把房子过户，双方还在双滦区公证处做了公证。签订这些手续时有靳某某、何某和塞罕某某在场，当时谈好的利息是11000元每个月。王某某当时就扣下了11000元利息，孙某说他暂时用不了这么多钱，何某打算用钱，就拿了30000元，靳某某拿了30000元，并给孙某打了欠条，剩下的钱都给孙某了。第二个月该还利息了，孙某还不上，靳某某给还上的，再之后，孙某就没有还过钱。王某某把孙某起诉到双滦区法院，结果发现孙某抵押给王某某的那个房产证是假的，后来的事情就不太清楚了。第二个月的利息其中的9000元是靳某某给到塞罕某某手中，差的2000元是孙某通过银行打给王某某的。当时借钱是不知道孙某房产证是假的，后来孙某和靳某某说过真的房产证在银行抵押，给王某某的证是假的，当时靳某某不知道假证的来源。３、证人何某的证言证实，当时是靳某某找到何某，让何某去帮王某某看一间房子，好像是孙某要拿房子抵押借钱，当时何某、靳某某、塞罕某某、王某某一起去承钢看的房子，王某某还和孙某去双滦区公证处做了公证。当天，王某某借给孙某10万元钱。利息是多少何某不清楚，当天何某向靳某某借了3万元钱，钱是靳某某从孙某手里拿的。何某当时给靳某某写了借条。后来何某因为别的事进了看守所，就一直没和他们见过面。4、证人塞罕某某的证言证实，2013年9月份，一个叫靳某某的人找到塞罕某某说要借钱，说借钱的人叫孙某，打算用房子做抵押。塞罕某某联系到王某某。王某某去看了后觉的还可以，就同意了借款的事。孙某和王某某谈好借款10万元，双方签订了借款条，同时还签了一份房屋买卖协议，实际就是怕孙某还不上的时候，把房子过户，双方还在双滦区公证处做了公证。签订这些手续时有靳某某、何某和塞罕某某在场，当时谈好的利息是11000元每个月。第二个月该还利息了，塞罕某某去靳某某那拿的9000元现金。差的2000元是塞罕某某垫付给王某某的。后来，孙某就一直都不还钱。四、被害人陈述王某某的陈述证实，2013年9月份，张某某说承钢西地有个叫孙某的要想用房子抵押借10万元钱，王某某说要看看房子，然后张某某、塞罕某某和王某某就去承钢看了房子，认为房子价值十七八万元。王某某同意用房子做抵押借给孙某10万元钱。王某某和孙某签了一份协议，是房屋买卖协议，双方又去双滦区公证处进行了公证。但实际上和孙某是借贷关系，当时约定的月利息是7000元，其中还得给张某某2000元好处费。当时在双塔山的一个工行给了孙某93000元，把第一个月的利息就扣下了。之后王某某给了张某某2000元钱好处费，第二个月是塞罕某某给的王某某7000元钱利息，王某某又给了张某某2000元钱好处费，第三个月的时候，王某某再向孙某要利息的时候，孙某给不上了。王某某就去法院起诉孙某，在审理过程中发现孙某抵押的那套房子之前已经抵押给银行了。给王某某的房产证是假的。后来知道孙某实际每个月支付11000元利息，王某某拿7000元，剩下4000元应该不知道是谁拿走了。五、被告人供述和辩解被告人孙某的供述证实，2013年9月份，孙某因为缺钱用，就通过一个叫靳某某的人认识了王某某，王某某答应借给孙某10万元钱，双方签订了借款协议，时间为5个月，利息是每个月11000元。除此之外，双方还签订了一份房屋买卖合同。孙某把房产证和土地使用证交给了王某某，并在双滦区公证处做了公证。当时签订房屋买卖协议就是为了防止还不上钱做的抵押。当时我的这套房子现在正在工商银行做贷款抵押，房产证也在银行，实际上手里没有房产证，给王某某的房产证是以前为了办理贷款花260元钱找小广告的人办的假证。钱到手后，孙某只拿了3万元钱，剩下的都被靳某某拿走了。当时，靳某某还给打了欠条。后来还不上利息了，靳某某也不还钱，我也就没再还钱，王某某就把我告到双滦区法院，用假证抵押的事就被发现了。当时借钱时王某某就扣了11000元利息，利息是靳某某和塞罕某某和孙某谈的，支付的两次利息也是他们帮我转交给王某某的，我没有和王某某直接面谈。上述证据经当庭质证，均予核实。本院认为，被告人孙某以非法占有为目的，在签订、履行借款合同过程中，用伪造的房产证骗取对方当事人借款78000元，数额巨大，被告人孙某犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控罪名成立。被告人孙某及其辩护人关于被告人不构成合同诈骗罪的辩护意见，对此被告人孙某及其辩护人未能举出相关证据予以证实，对该辩护意见，本院不予采信。被告人孙某到案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人孙某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自二O一四年十月九日起至二O一七年十月八日止。）二、被告人孙某的违法所得七万八千元依法责令退赔被害人王某某。（上述罚金、退赔款自本判决生效之日起十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  刘 磊审 判 员  张立群人民陪审员  王恩普二〇一五年六月十五日书 记 员  孙大龙