山东省莘县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1522刑初215号 公诉机关山东省莘县人民检察院。 被告人马章伟，男，1990年1月24日出生于山东省莘县，汉族，高中文化，农民，户籍所在地莘县，现住北京市大兴区。2017年8月23日至2017年8月25日临时羁押于北京市公安局通州分局看守所，2017年8月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被莘县公安局刑事拘留，2017年9月25日被莘县人民检察院批准逮捕，次日被莘县公安局执行逮捕。 辩护人杨文杰，河南百特律师事务所律师。 辩护人曹东柱，河南百特律师事务所律师。 山东省莘县人民检察院以莘检公刑诉（2018）192号起诉书指控被告人马章伟犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莘县人民检察院指派检察员邹文军、张浩出庭支持公诉。被告人马章伟及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。 莘县人民检察院指控：2012年6月至2015年1月，被告人马章伟伙同其父马瑞和（在逃）以个人名义向周围群众非法吸收存款，向存款群众开具借条并注明月息一分五至二分五，非法吸收群众现金15556880元，退还本金及利息共计531300元。现仍有15025580元非法吸收资金未退还。 认定上述事实的证据有：1，书证：收案登记表、到案经过、发破案经过、无前科情况、常住人口基本信息、公司工商注册情况、个人信用报告、马某3提供欠条一宗、集资参与人提供的借条复印件、马某2提供的借据复印件及民事判决书、银行交易明细、补充侦查说明等；2，证人马某3、马某1、马某2等人的证言；3，被告人马章伟的供述与辩解；4，审计报告书。 公诉机关认为被告人马章伟违反国家金额管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，被告人马章伟系从犯，要求依照〈〈中华人民共和国刑法〉〉第一百七十六条定罪处罚。 被告人马章伟对被指控的犯罪事实和罪名无异议，对马某2提交的借据不认可；辩护人辩护被告人马章伟系从犯，应按实际参与的吸收存款数额985.331万元以下定罪处罚，并按从犯给予减少基准刑的35%；有坦白情节，赃款退还本金及利息531300元，给予减少基准刑的20%；受害人有过错，当庭认罪，系初犯，社会危害性极小，建议法庭在两年以下有期徒刑幅度范围内对被告人马章伟定罪量刑。 经审理查明：2012年6月至2015年1月，被告人马章伟伙同其父马瑞和（在逃）以个人名义向不特定的群众非法吸收存款，向存款群众开具借条并注明月息一分五至二分五，非法吸收群众现金15556880元，退还本金及利息共计531300元，现仍有15025580元非法吸收资金未退还。 另查明，2017年8月23日，被告人马章伟在北京市通州区张家湾镇北京汉森家具厂将其抓获。 上述事实，有以下证据证实： 1、受案登记表、到案经过、发破案经过、无前科情况说明、常住人口基本信息、公司工商注册情况、个人信用报告、马某3提供的欠条一宗、集资参与人提供的借条复印件、马某2提供的借据复印件及民事判决书、银行交易明细、补充侦查说明。 2、证人马某3证实，马某3系马章伟的姐姐。马某3提供了马瑞和借给别人钱留下的欠条一宗，一本是岳某1借的钱，一共借款是1089.63元；一本是张某1（常丽花）借的钱，借款342.44万元，有一部分借条原件让马某2拿走了；一本是岳三栋（岳某1的弟弟）和岳三芳借的钱、一本是其他人借的钱。现在马某3联系不到岳某1、张某1。另证实，马章伟驾驶的白色雪佛兰科鲁兹是马某3的。 3、证人马某1证实，马某1系马章伟的弟弟。马章伟出事后，马某3就去北京了一次，将那些收据原件拿走了，但原件中一部分岳某1和常丽花的收据被马某2要走了。收据复印件所有的都在马某3手里。 4、证人岳某1证实，岳某1和马瑞和是串篮子的仁兄弟。2004年开始，岳某1借过马瑞和的钱，当时都算清了。2010年年初，又开始向马瑞和借钱，一直到2014年年底，共计借款400万元，岳某1使用马瑞和的钱利息从月息一分二、一分五、一分六，最后变成一分八。每次借马瑞和的钱都打借条，现在马瑞和那里有岳某1的借条，具体有多些不清楚，但现在岳某1称不再欠马瑞和的钱了。马瑞和借给岳某1的钱，一部分由老百姓找其换条，岳某1重新给老百姓出具借条，大约有200万。马瑞和吸收存款的工作人员有马瑞和和马章伟，一起开条子，只要谁有钱，都可以存到他们那里。 5、证人张某1（常丽花）证实，张某1曾用名常丽花。张某1在观城高菜园开厂子时，马瑞和找她，放到其处40万元，后又前前后后借款，总计借款120万左右。张某1向马瑞和借款均打欠条，欠条现都在马瑞和手中，利息约定的是1分、5分。因马瑞和欠别人的钱，张某1欠马瑞和的钱，所以张某1将马瑞和欠马某2135万元、欠郑玉英210万元、张孟朋45万元，总计390万元接过来了。现在认为欠马瑞和30万元。 6、证人马某2证实，马某2和马瑞和是一个村里，比较熟。马瑞和向马某2借过钱。2013年4月10日借了45万元，2013年4月12日借款40万元，2013年6月20日借款30万元，2014年11月20日借款66万元，这几次借款马瑞和均签了借款合同。马瑞和尚欠马某2款181万元。马某2手里的岳某1和张某1的借款原件是马瑞和给的，并向他们要过钱，但均没有要来。另马某2和张某1之间也有经济纠纷，张某1前后向其借款180万左右，现张某1还欠50多万。马某2与岳某1之间没有经济纠纷。 7、证人张某2、张某3、张某4、张某5、张某6、刘某1、刘某2、张某7、刘某3、马某4、马某5、马某6、马某7、马某8、王某1、马某9、王某2、王某3、路某、张某8、张某9、孙某1、李某1、孙某2、王某4、马某10、马某11、王某5、马某12、马某13、刘某4、王某6、马某14、马某15锤、韩某1、吴某、刘某5、孟某、张某10、刘某6、张某11、郝某、张某12、张某13、岳某2、史某、吕某、刘某7、张某14、李某2、张某15、孙某3、张某16、张某17、李某3、李某4、马某16、马某17、马某18、韩某2、翟某、王某7、张某18、张某19、马某19、马某20、刘某8、韩某3、韩某4、郭某、王某8、刘某9、刘某10、李某5、刘某11、马某21、徐某、徐香连均证实把钱存到马瑞和及马章伟那里了，有他们出具的借条（收据），借条（收据）上有马瑞和或马章伟的签字。 8、被告人马章伟供述了马章伟同其父亲马瑞和共同吸收存款情况。 9、聊城正原有限责任会计师事务所李子峰、袁长云出具的审核鉴证报告书证实，2008年11月至2015年1月，马瑞和和被告人马章伟吸收存款本金余额1880元，向存款人返还存款本金合计390550元，向存款人返还存款利息合计26400元，2015年1月尚未结欠存款本金15324930元。 以上证据，经庭审质证、认证，予以确认。 本院认为，被告人马章伟未经有关部门批准，通过各种途径向社会不特定对象吸收公众存款，并承诺给付利息回报，数额巨大，破坏了国家金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。对于犯罪数额的认定，有聊城正原有限责任会计师事务所袁长云、李子峰出具的审核鉴证报告书证实以及存款单据和证人证言相互印证，其犯罪数额应以马瑞和和马章伟共同所吸收的资金全额计算，对辩护人辩护称应以马章伟实际参与的吸收存款数额即985.331万元及以下定罪的意见不予采纳；被告人马章伟参与犯罪数额巨大，辩护人要求对被告人马章伟在两年以下量刑的意见亦不予采纳；被告人马章伟和其父亲马瑞和共同非法吸收公众存款，构成共犯，在共犯中，被告人马章伟听从马瑞和的，其次要、辅助作用，可以认定为从犯，依法可以从轻处罚；被告人马章伟归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人马章伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零九个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月23日起至2022年5月22日止。罚金自本判决发生法律效力后十日内向本院缴纳）。 二、追缴非法吸收的资金15025580元，返还存款人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本、副本各一份。 审 判 长  孙秀丽 审 判 员  李玉梅 人民陪审员  田廷国 二〇一八年十月十六日 书 记 员  李井瑞