安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0603刑初90号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人游兵，男，1966年8月28日出生于湖北省蕲春县，汉族，高中文化，户籍地湖北省蕲春县，住所地江苏省南京市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日被南京市××局栖霞分局燕子矶派出所抓获，同年6月25日被淮北市××局相山分局刑事拘留，同年7月24日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市××局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。被告人张辉，女，1957年9月6日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，住所地安徽省淮北市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月12日被淮北市××局相山分局刑事拘留，同年11月17日被淮北市相山区人民检察院决定逮捕，次日被淮北市××局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人丁启峰，安徽东山律师事务所律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2020）299号起诉书指控被告人游兵、张辉非法吸收公众存款一案，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年9月10日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员吴成喜、检察官助理王谦出庭支持公诉，被害人李某甲、张某甲、徐某甲、李某乙、李某丙诉讼代理人刘某甲、被告人游兵、被告人张辉及其辩护人丁启峰等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：被告人游兵为淮北市福鑫投资理财咨询有限公司(下称福鑫公司)法定代表人,被告人张辉为福鑫公司分部负责人。其二人在福鑫公司未取得相关部门授权许可的情况下,通过发布广告、店内外宣传等方式,许诺高额利息,面向社会公众非法吸收资金。自2013年9月至2015年3月期间,游兵、张辉通过银行转账、现金等方式,吸收张某乙、徐某甲等41人共计1800余万元,分述如下:1.张某乙60万元;2.李某丙10万元;3.朱某甲23万元;4.单某甲30万元;5.刘某乙5万元;6.黄某甲18万元;7.刘某丙5万元;8.徐某甲5万元;9.孙某甲10万元;10.魏某甲80万元;11.刘某丁5万元;12.李某丁68万元;13.孙某乙8万元;14.徐某甲5万元;15.葛某甲20.5万元;16.李某甲40.5万元;17.李某戊3万元;18.程某甲27万元;19.王某甲及其亲友86万元;20.李某乙7万元、21.侯某甲及其亲友9万元;22.许某甲80万元;23.张某丙80万元;24.朱某乙15万元;25.纵某甲12万元;26.刘某戊105万元;27.赵某甲及亲友208万元;28.宋某甲50万元;29.刘某己及其亲友8.5万元;30.李某己及其亲友15万元;31.张某丁及其亲友195万元;32.苗某甲13万元;33.庞某甲4万元;34.艳某甲6万元;35.郭某甲5万元;36.刘某庚15万元;37.吴某甲5万元;38.吴某乙7万元;39.陈某甲及其亲友55万元;40.陈某乙及其亲友385万元;41.丁某甲15万元。公诉机关宣读、出示了调取证据通知书及内容、协助查询财产通知书及内容、银行个人账户信息、接受证据材料清单及内容、借款协议、收据、抵押清单、证明、民事判决书、情况说明、被告人户籍信息、前科情况核实证明、到案经过等书证，证人丁某乙、吴某丙、朱某丙等证人的证言，被害人张某乙、李某丙、朱某甲、单某甲、刘某乙、黄某甲、刘某丙、徐某甲、孙某甲、魏某甲、刘某丁、李某丁、孙某乙、徐某甲、葛某甲、李某甲、李某戊、程某甲、王某甲、李某乙、侯某甲、许某甲、张某丙、朱某乙、纵某甲、刘某戊、赵某甲、宋某甲、刘某己、李某己、张某丁、苗某甲、庞某甲、兰某甲、郭某甲、刘某庚、吴某甲、吴某乙、陈某甲、陈某乙、丁某甲的陈述，被告人游兵、张辉的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人游兵、张辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人游兵当庭辩称指控其和张辉非法吸收公众存款与事实不符。根据刑法第176条规定，未向社会公众公开宣传，在亲友和单位内部针对特定人员吸收资金，不属于非法吸收和变相吸收公众存款。起诉书中的被害人不是公众人物，其的行为不构成吸收公众存款。徐某甲、张某乙、张某戊、穆某甲等大部分都是其公司的人员。张辉是分部的负责人，没有分成，工资每月五千元左右，具体不固定，开始少，后来加的。关于债权债务，徐某甲、张某乙、张某丙、张某丁、刘某戊、陈某甲转让给了石某甲，陈某乙的转让给了曹某甲、方某甲，程某甲、单某甲的转让给了刘某辛。被告人张辉当庭辩称朱某乙、刘某乙、黄某甲、李某丁、徐某甲、葛某甲、李某戊、纵某甲、苗某甲、陈某甲、丁某甲的其没有参与，张某丁的其参与20万，刘某戊的参与55万，李某己的参与5万。其工资每月两千五至三千元左右，没有分红、分成。张某丁、赵某甲、刘某戊是其公司的员工。张辉辩护人的辩护意见为：1.本案是单位犯罪，应在单位犯罪的前提下对张辉定罪量刑，并对张辉以其他责任人员定罪处罚。2.起诉书指控的1800余万元中，有624.5万元张辉没有参与实施，与张辉无关。3.犯罪数额应当扣减已经归还的部分及已经进行民事诉讼和债权转让抵债的部分以及向员工、近亲属、朋友借款的部分。4.张辉系从犯，具有自首情节，且其主观恶性不大，社会危害性较小，认罪悔罪态度良好，建议对张辉在三年以下有期徒刑量刑，并建议适用缓刑。经审理查明：被告人游兵系淮北市福鑫投资理财咨询有限公司（简称福鑫公司）法定代表人,被告人张辉为福鑫公司分部负责人。其二人在福鑫公司在未取得相关部门授权许可的情况下,通过发布广告、店内外宣传等方式向社会公开宣传,以月利率2%，承诺按期返本付息，面向社会公众非法吸收存款。二人吸收的存款多数被游兵用于对外发放借款。自2013年9月至2015年3月期间,游兵、张辉通过银行转账、现金等方式,吸收张某乙、徐某甲等40余人存款共计1781.5万元，其中游兵参与吸收数额1781.5万元、张辉参与吸收数额1158万元。具体如下：（一）被告人游兵吸收的各被害人款项及未返还金额分别为：吸收刘某乙5万元，未返还4.7万元；吸收黄某甲18万，未返还15.84万元；吸收刘某丙6万元，未返还5.4万元；吸收李某丁68万元，未返还236905元；吸收徐某甲5万元，未返还4.7万元；吸收葛某甲20.5万元，未返还17.86万元；吸收李某戊3万元，未返还2.46万元；吸收许某甲80万元，未返还56.76万元；吸收张某丙80万元，未返还67.2万元；吸收朱某乙、董某甲13万元，未返还10.1万元；吸收纵某甲12万元，未返还9.28万元；吸收苗某甲13万元，未返还10万元；吸收陈某甲、刘某壬共计55万元，未返还19.097万元；吸收丁某甲15万元，未返还14.7万元。（二）被告人游兵、张辉共同吸收的各被害人款项及未返还金额分别为：吸收张某乙60万元，未返还47.94万元；吸收李某丙10万元，未返还9.4万元；吸收朱某甲23万元，未返还22.4万元；吸收单某甲30万元，未返还28.2万元；吸收徐某甲亲友张某甲5万元，未返还4.8万元；吸收孙某甲10万元，未返还9.6万；吸收魏某甲80万元，未返还36万元；吸收刘某丁5万元，未返还4.7万元；吸收孙某乙7万元，未返还6.52万元；吸收李某甲40.5万元，未返还39.5万元；吸收程某甲27万元，未返还20.54万元。吸收王某甲及其亲友共计86万元，未返还共计83.8万元（王某甲30万元、未返还29.1万元，谢某甲15万元、未返还14.7万元，彭某甲20万元、未返还20万元，王某乙21万、未返还20万元。）吸收李某乙7万元，未返还6.02万元；吸收侯某甲9万元，未返还4.24万元。吸收赵某甲及其亲友共计203万元（赵某甲38万元，钟某甲5万元，郝某甲60万元，方某乙15万元，钟某乙25万元，卓某甲5万元，赵某乙5万元，赵某丙50万元），已返还共计39.6686万元（返至赵某甲账户31.1886元、钟某甲账户2.22万元、郝某丙账户3.6万元、方某乙账户0.6万元、钟某乙账户0.9万元、卓某甲账户1.16万元），未返还共计163.3314万元。吸收宋某甲50万元，未返还46万元；吸收刘某己及其亲友李某庚、张某己等共计8.5万元，未返还共计8.12万元。吸收庞某甲4万元，未返还3.34万元；吸收兰某甲6万元，未返还4.56万元；吸收郭某甲5万元，未返还5万元；吸收吴某甲5万元，未返还5万元；吸收吴某乙7万元，未返还7万元；吸收陈某乙、戴某甲共计385万元，未返还240.162万元。另，游兵吸收刘某戊50万元，游兵、张辉共同吸收刘某戊及其女儿常某甲共计55万元，上述款项未返还共计84.8767万元，其中吸收常某甲20万元，未返还19.2万元。游兵吸收李某己亲友李某辛10万元，未返还9.5万元，游兵、张辉共同吸收李某己5万元，已返还0.3万元，未返还4.7万元。游兵吸收张某丁170万元，游兵、张辉共同吸收张某丁及其亲友共计25万元，后游兵返还张某丁10万元，剩余185万元进行债权转让予石某甲。被告人张辉于2019年9月12日接××机关电话通知后主动到案，其到案后如实供述了主要犯罪事实。淮北市××局相山分局于2019年9月28日对号牌为皖F×××××的梅赛德斯奔驰车予以查封，于同年9月30日对王某丙位于淮北市相山区人民路巴黎印象房产予以查封。上述事实，有下列证据予以证实：1.户籍信息、犯罪嫌疑人员前科情况核实证明，证明：被告人游兵出生于1966年8月28日，被告人张辉出生于1957年9月6日，二被告人均无违法犯罪前科。2.抓获经过、到案经过，证明：被告人游兵于2019年6月21日被南京市××局栖霞分局燕子矶派出所抓获归案。被告人张辉接××机关电话通知后于2019年9月12日主动投案。3.调取证据通知书、私营企业基本注册信息查询单、营业执照，证明：淮北市福鑫投资理财咨询服务有限公司于2011年9月1日成立；法定代表人于2013年3月27日由于心某甲变更为游兵，经营场所于2013年10月24日由安徽省淮北市相山区东山路B2-5幢107号变更为淮北市相山南路帝景翰园0幢203室，2014年4月4日该公司注册资本由3万变更为111万、股东由于心某甲50%、丁某乙50%变更为游兵50%、丁某乙50%；经营范围为投资理财信息咨询服务，企业登记代理服务，房地产经纪；企业状态为吊销。4.服务指南复印件、名片复印件，证明：服务指南报纸上刊登淮北福鑫投资理财的广告，经营范围为“房地产抵押、车辆、黄金珠宝质押贷款；招收自由股东，资产管理；在建项目贷款服务”，电话3018579、5269366、13195608666、13856122186，地址为淮北市帝景翰园西门中央公馆零号楼二层D座。张辉名片复印件载明其系淮北福鑫投资理财经理，手机号13856122186，该名片上还载明公司的地址、电话、经营范围。5.辨认笔录，证明：游兵辨认出梁某甲、李某壬、石某甲、吴某戊。6.公告，证明：淮北市××局相山分局于2019年8月26日对游兵涉嫌非法吸收公众存款案集资参与人进行补充登记发布公告。7.调取证据通知书、房地产权登记信息、不动产登记资料查询结果证明、房地产权登记信息，证明：丁某乙名下位于相山区孟山南路东侧3幢512的房产一套，丁再玲名下位于相山区古城路（相山区人民政府）Z4幢403的房产一套。经查询不动产登记系统，截至2019年11月18日15时，游兵、张辉名下无房产登记信息。位于濉溪县淮海北路西侧碱河路南铭城花园1#2#20K室房屋所有权人为淮北市嘉铭房地产开发有限公司，该房屋权利人为石某甲/颜某甲，登记类型为预告登记，该房屋于2013年1月31日抵押登记，抵押权人中国建设银行股份有限公司淮北市分行，该房屋于2016年9月21日被相山区人民法院查封，后被安徽省萧县人民法院、淮北市烈山区人民法院、淮北市相山区人民法院轮候预查封。位于濉溪县濉溪镇二里村三里庄98-3号房屋所有权人为晁某甲，该房屋于2015年1月20日抵押登记，抵押权人为赵侃侃、鲁建辉，于2015年4月30日被淮北市中级人民法院查封，后被濉溪县人民法院轮候查封。位于濉溪县淮海路126号的房屋所有权人为晁某甲，于2015年8月19日抵押登记，抵押权人为淮北农村商业银行股份有限公司信泰支行，于2015年4月30日被淮北市中级人民法院查封，后被濉溪县人民法院轮候查封。位于濉溪县懈河路的房屋所有权人为晁某甲，于2014年8月19日抵押登记，抵押权人为淮北农村商业银行股份有限公司信泰支行，于2015年4月30日被淮北市中级人民法院查封，后被濉溪县人民法院、淮北市相山区人民法院轮候查封。8.接受证据材料清单、房屋抵押手续、他项权证、借条，证明：王某丙、杨某甲作为借款人以其位于淮北市相山区人民路巴黎印象的房产作抵押向丁某乙借款50万元，期限自2013年8月21日至2013年11月20日，并于2013年8月23日办理抵押登记。借款人王某丁于2013年7月30日出具借条载明借王某丙、杨某甲现金50万元。9.借款合同、协议书、个人住房贷款抵押合同、抵押借款合同、借款合同、借据、借条、欠条、借款担保合同、抵押清单、收据、借款介绍人、承诺书、调查人责任情况说明表、共有权保持证摘要、身份证、户口簿、营业执照、证明、工作证、银行交易明细、客户回单、银行卡、承诺书、购房合同、信用报告、银行卡客户交易查询、证明、组织机构代码证、税务登记证、资质证书、身份证、驾驶证、行驶证、结婚证、常住人口登记卡复印件（均为复印件），证明：王某戊于2013年10月9日与游兵、福鑫公司签订借款合同，约定借款5万元，并约定以其位于相山区惠黎西路的房屋为该笔借款作抵押担保。代某甲于2013年7月29日与游兵签订借款协议，约定借款4万元。徐某乙于2013年9月10日与游兵福鑫公司签订借款协议，约定借款3万元。吴某丁于2013年12月10日与游兵、福鑫公司签订借款协议，约定借款10万元，担保人张某庚。葛某乙（淮北市相山区××水产店）于2013年10月31日与游兵签订借款合同约定借款3万元、于2014年1月16日与福鑫公司签订借款合同约定借款3万元，并以其位于淮北市相山区淮海路淮北市御林雅苑的房屋作抵押、保证人石卢峰共同担保其两次的借款共计6万元。王某丁于2013年8月27日与游兵福鑫公司签订借款合同约定借款12万元，并约定以其位于相山区长山路八号桥菜场1栋402号的房屋为该笔借款作抵押担保。邵某甲于2014年1月7日与游兵签订借款协议约定借款1万元，邵某乙为担保人。李某壬、淮北市烈山区××××专业合作社于2013年11月16日与福鑫公司签订借款协议约定借款60万元，并约定以淮北市烈山区××××专业合作社的厂房、办公楼、机械设备向福鑫公司作抵押。李某壬被列入最高法失信人员。车某甲于2013年11月1日与游兵福鑫公司签订借款协议约定借款5万元，李某癸为保证人。李某子于2013年12月20日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款8万元，于某甲、项某甲为保证人。孙某丙于2013年10月10日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款3万元。冀某甲于2013年9月30日与福鑫公司签订协议约定借款5万元，黄某乙为担保人。林某甲于2013年9月12日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款3万元。杨某乙于2013年9月29日与游兵福鑫公司签订借款协议约定借款4万元。王某戊于2013年9月16日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款4万元，郑某甲为担保人。付某甲于2013年9月29日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款4万元。李某丑于2013年9月30日与游兵福鑫公司签订借款协议约定借款5万元，郑某甲为担保人。王磊于2013年9月27日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款4万元，邵某丙为担保人。借款人梁某甲与出借人游兵于2014年3月25日签订合同约定借款金额500万元，保证人王某己。游兵尾号8756账户于同日向梁某甲尾号8758账户转账258万元，吴某丙尾号2926账户同日向梁某甲转账42万元。梁某甲被列入最高法失信人员。出借方游兵与借款方淮北市××房地产开发有限公司（法定代表人陈某丙）签订协议书约定借款金额1000万元，有游兵、陈某丙签字，并加盖淮北市××房地产开发有限公司章，担保方为淮北××投资有限公司。出借方游兵与借款方淮北市××房地产开发有限公司于2014年5月签订抵押借款合同约定借款金额为100万元，月利率4%，借款期限自2014年6月9日至8月9日，借款方用开发的金百合小区32套约3500平方米房地产作抵押，有游兵、陈某丙签字，并加盖淮北市××房地产开发有限公司章和淮北××投资有限公司章。陈某丙于2014年书写收据载明借游兵100万元。武某甲于2014年7月8日书写借条载明今借现金4万元。还款日2014年8月8日。武某甲于2014年7月14日书写借条载明今借现金3万元；还款2014年8月13日，任某甲还。武某甲于2014年8月26日书写借条载明今借现金15万元。杨某丙于2014年10月14日书写借条载明今借人民币3万元，借期一个月。担保人孟某甲、刘某癸。借款人周某甲、李某寅、张某辛与出借人福鑫公司于2013年12月2日签订合同约定借款金额为10万元。周某甲、李某寅同日签订收据载明收到10万元。借款人陈某丁与出借人游兵于2014年5月10日签订合同约定借款金额为200万元，担保人濉溪县××商贸有限公司、朱某丁、刘某子。陈某丁同日出具收据载明收到200万元。借款人吴某戊与出借人福鑫公司于2013年7月2日签订合同约定借款金额为30万元，8月29日签订合同约定借款金额为40万元，9月10日签订合同约定借款金额为58万元，12月31日签订合同约定借款金额为50万元，2014年1月14日签订合同约定借款金额为7万元。借款人吴某戊与出借人游兵、丁某乙于2013年8月1日签订合同约定借款5万元，8月9日签订合同约定借款金额为10万元，8月20日签订合同约定借款金额为10万元，8月30日签订合同约定借款金额为10万元。吴某戊于2013年12月31日出具收据载明收福鑫公司50万元、2014年1月14日收福鑫公司7万元。吴某戊于2014年10月18日出具借条载明借游兵6万元用于周转，于2014年11月8日钱归还。借款人刘某丑与出借人福鑫公司于2013年9月12日签订合同约定借款金额为10万元。借款人王某庚、黄某丙与出借人张辉于2014年8月5日签订合同约定借款金额为5万元。借款人于同日出具收据载明收到出借人的5万元。借款人石某甲与出借人福鑫公司于2013年12月20日签订合同约定借款金额为20万元，石某甲同日出具收据载明收到福鑫公司的20万元；2014年4月1日签订合同约定借款金额为500万元（保证人颜某甲），石某甲、颜某甲于同日出具收据载明收到福鑫公司的500万元；2014年7月31日签订合同约定借款金额为180万元，同日出具收据载明收到福鑫公司的180万元。借款人石某甲、颜某甲与出借人福鑫公司于2013年12月29日签订合同约定借款金额为20万元，石某甲、颜某甲于同日出具收据载明收到20万元。石某甲于2014年8月15日出具借条载明借张辉现金5万元。石某甲于2014年10月28日出具承诺书承诺已购红郡2#楼15层，现以交30%（总款）承诺过户给张辉。游兵于2015年9月29日书写借条载明接到朱某丙104万元。游兵于2016年3月6日书写欠条载明欠到朱某丙及其投资从2015年9月份至2016年2月利息（本金104万元计算）肆拾柒万陆仟捌元整。该欠条下方有接受转帐人石某甲于2016年3月10日书写载明愿意接受游兵游兵转的朱某丙债务104万元，直接付给朱某丙104万元。借款人任某乙、淮北市××房地产营销策划有限公司、刘某寅与出借人福鑫公司于2014年3月18日签订合同约定借款金额为20万元，赵某丁为担保人；借款人同日出具收据收到福鑫公司的20万元。借款人任某乙与出借人福鑫公司于2014年10月9日签订合同约定借款金额为15万元，担保人任某丙在合同下方写明以坐落于杜集区高岳镇信用社东（淮房改私字第050365号）房产一套作为抵押。淮北××投资有限公司于2014年7月9日出具收据，载明收张辉220万元。该公司于2014年7月10日出具借条载明借张辉220万元，并承诺用濉溪世纪华庭商品房十套抵押。张辉尾号9483账户于2014年7月10日向方涛尾号8007账户分3笔公转账285万元，福鑫公司出具证明载明张辉该行为是受公司委托进行。10.协议书、民事判决书、委托书，证明：游兵及福鑫公司与侯某乙于2015年10月27日签订协议书，协议书载明福鑫公司向程某甲借款共计27万元、向单某甲借款30万元、向侯某乙借款34万元、向杨某丁借款17万元、向代某乙借款6.2万元、向张某壬借款20万元、向吴某乙借款7万元、向吴某甲借款8万元、向侯某甲借款9万元、向朱某甲借款23万元，共计181.2万元。侯某乙接受另10名债权人全权委托，处理与游兵及福鑫公司的民间借贷纠纷。以游兵及福鑫公司名义起诉陈某丁、刘某子、朱某丁、濉溪县××商贸公司，通过两案件领取的执行款物由侯某乙等11人按比例自行分配，如通过两案件无法取得足额债权或出现其他情况，债务各自剩余部分游兵及福鑫公司仍需承担偿还义务。2016年3月17日，本院判决陈某丁偿还福鑫公司借款本金200万元及利息752219元、律师费1.5万元，刘某子、朱某丁、濉溪县××商贸公司承担连带清偿责任。委托书载明福鑫公司、游兵委托侯某乙代为领取福鑫公司与被告陈某丁、刘某子、朱某丁、濉溪县××商贸公司民间借贷纠纷一案的执行款物，同意汇款至侯某乙账户，并由侯某乙办理领取执行款物的所有手续。11.接受证据清单、吴某丙提供的机动车登记证书复印件、承诺说明及流水复印件，证明：车牌号为皖F×××××的奔驰小型普通客车登记所有人为吴某丙，登记日期为2014年3月21日。游兵于2015年6月10日书写承诺说明，并加盖福鑫公司章，载明其经营福鑫公司时为便利多次借用吴某丙账号收款，收款名单为：2013年5月1日丁某乙、5月21日张辉、5月22日王某辛、5月23日刘某戊、6月1日张某丙、6月15日李某卯、6月21日丁某丙、10月4日程某甲、7月6日张某丙、7月14日韩某甲、7月30日张辉、8月5日张辉、8月16日刘某戊、8月18日朱某戊、8月26日戴某甲、8月31日戴某甲、9月3日张辉、9月6日王某壬、9月9日戴某甲、9月9日李某辰、9月2日马某甲、9月25日张某丁、9月23日徐某丙、10月10日于某甲、10月11日张某丙、10月17日许某甲、10月15日张辉、10月18日许某甲、10月18日程某甲、10月22日许某甲、11月1日张某丁、11月5日沈某甲、11月7日李某丁、11月13日许某甲、12月9日苗某甲、12月10日赵某甲、12月11日王某癸、12月5日孙某乙、12月13日徐某丙、12月19日钟某甲、12月19日刘某壬、12月20日于某甲、12月23日马某乙、12月23日汪某甲、12月27日魏某乙、2014年1月10日李辉、1月13日纵某甲、1月15日李某戊、1月21日许某甲、1月22日张某丁、1月24日陈某甲、2月10日李某巳、1月28日韩某乙、2月13日董某甲、2月14日张某丁、2月22日张某丙、1月1日杨某戊、3月4日*晶某、3月4日梁某乙、3月3日李某丁、3月6日戴某甲、3月14日于某甲、3月20日于某甲、3月20日杨某己、3月20日杨某己、3月22日许某甲、3月28日韩某乙、4月14日张某丁、4月16日丁某丙、4月21日梁某乙、4月23日固某甲、4月22日陈某甲、5月4日葛某甲、5月4日李某丁、5月19日朱某乙、5月20日周某乙、6月3日徐某丁、6月11日李某午、7月24日张某丙、7月25日陈某甲、8月18日许某甲、月23日许某甲、10月5日葛某甲。记账本记载7月1日（年份未写）付张某癸利息3000元，8月9日支付张某丙2000元，8月16日收刘某戊30万元，8月23日支付刘某戊（3个月息）3750元，8月26日收戴某甲28万元，8月31日收代某丙10万元，9月3日支付张某丙（息）3000元，9月9日收戴某甲20万元，9月10日支付张某丙2000元，9月25日支付徐某戊18.8万元，9月25日收张某丁50万元，10月17日收许某甲11万元，10月21日收吴某丙（朱某乙）3万元，10月22日支付李某丁利息6300元，10月22日收许某甲11万元，10月22日支付刘某戊利息2500元，10月28日收徐某戊4000元，11月1日收张某丁25万元，11月11日支付张某丙（3个息）1万元，11月7日收李某丁5万元，11月13日收许某甲20万元，11月18日支付许（手续费）+刘某戊+宽带+酒水+招待费+车费共21204元，11月18日支付许某甲（2笔）+李某辰共10200元，11月25日支付电话费+程某甲+生活用品+刘某戊共9862元，11月25日支付许某甲2200元，11月27日收徐某甲4000元（欠100元），11月29日支付刘爱华息+加墨+戴某甲息共9400元，12月4日支付丁某乙+沈某甲+张辉+王某壬+李某丁共2.28万元，12月9日收苗某甲18万元，12月9日支付戴某甲+李某辰+吴某丙+张某丙+于某乙44470元，12月9日退苗某甲5万，12月10日收赵某甲13万元，12月18日支付许某甲（3笔）6400元，12月19日补许某甲4000元，12月20日支付李某丁6300元，12月20日徐某甲（借35万，实给25万），12月25日支付张某丁3万元，1月2日收刘某戊10万元，1月3日支付刘某戊2500元，1月7日支付纯净水+沈某甲息+招待费+刘某戊息共计4353元，1月9日支付程某甲、李某丁、王子、丁某乙、于某乙计17550元，1月9日支付张某丙息1万元，1月13日收纵某甲12万元，1月20日支付李某丁6825元，1月20日支付许某甲1.04万元，1月20日支付苗某甲2730元，1月21日收许某甲12万元，1月23日收徐某甲（现金）1.4万元，1月23日收张某丁50万元，1月24日收陈某甲10万元，1月22日支付张某丁息1.5万元，2月7日支付张某丙1万元，2月14日收张某丁20万元，2月14日支付许某甲4000元、苗某甲2730元，2月17日收李某己10万元，2月17日收刘某戊10万元、2月15日支付刘某戊18900元、许某甲3笔8800元、2月20日支付程某甲3600元，2月21日收张某丙15万元，2月26日支付李某丁7350元、刘某戊3000元、陈某甲2000元、代某丙7200元、代某丙16800元,2月27日收徐某甲1.4万元，3月2日支付戴某甲（暂借30万）30万元，3月3日收李某丁25万元，3月6日支付李某丁24500元，3月6日收代某丙110万元，3月10日支付孙某乙2400元、张某丙1万元、代某丙6000元，3月10日支付苗某甲2730元、赵某甲7800元，3月14日支付许某甲4000元，3月18日支付许某甲8800元，3月22日收许某甲6万元，3月25日支付张某丙3000元、张某丁3万元，3月25日支付陈某甲2000元，4月2日支付李某丁1.32万元、陈某乙2.2万元、程某甲1800元，4月9日支付张某丙（3笔）1万元，4月14日支付李某戊1800元、纵某甲7200元、苗某甲2730元、许某甲4000元，4月14日收张某丁35万元、补戴某甲（还款30万）30万元，4月22日收陈某甲（建行）45万元，4月23日支付许某甲（5笔）1万元，4月23日支付张某丁（刘某卯）3.3万元，4月29日支付张某丙3千元，4月29日支付陈某甲2000元、张某丁1.5万元、李某丁1.32万元，5月4日退程某甲2万+3万本（息共计2000），5月4日收李某丁8万元，5月6日收陈某乙（10万元息）2.2万元，5月9日支付张某丙1万元，5月19日收朱某乙2万元，5月14日支付苗某甲2730元、张某丁1.82万元,5月16日支付许某甲6200元、刘某戊2.4万元、李某己6000元,5月20日支付张某丙3000元、陈某甲9000元，5月20日退李某己10万元，5月30日支付刘某戊3000元、陈某甲2000元、戴某甲1.68万元，5月30日支付戴某甲7200元，6月3日支付李某丁14960元、葛某甲1400元，6月4日支付孙某乙2400元，6月4日支付陈某乙2.2万元、张某丙1万元，6月9日支付戴某甲6000元、苗某甲2730元、赵某甲7800元，7月4日支付李某丁8万元，7月10日支付许某甲8200元，7月10日支付朱某乙400元、张某丙3000元、许某甲5800元、陈某甲1.1万元，7月10日支付葛某甲1400元，7月10日支付张某丙1万元，7月10日支付陈某乙2.2万元、李某丁14960元，7月16日支付纵某甲7200元，7月16日支付张某丁2.31万元、许某甲8200元，7月16日支付苗某甲2730元，7月18日支付陈某乙6600元，7月18日支付朱某乙400元，7月21日支付许某甲5800元、张某丙3000元、陈某甲7000元、张某丁3.3万元、陈某甲2000元，7月22日支付陈某甲35万元，7月24日收张某丙15万元，7月25日退陈某甲10万元，7月25日收陈某甲25万元，7月25日退赵某甲13万元，7月25日支付赵某甲3900元，7月31日退张某丁1.5万元，8月1日退葛某甲1400元、李某丁1.32万元，8月8日支付苗某甲2730元、张某丙1万元，8月12日支付张某丁1.32万元，8月18日支付刘某戊2.4万元，8月18日支付许某甲1.4万元，8月19日支付李某辰（陈某乙利）6000元，8月20日支付戴某甲（退）29.68万元，8月21日支付张某丙3000元，8月22日支付刘某戊（退）5.3万元。11.协助查询财产通知书、个人账户信息、查封决定书、协助查封通知书，证明：游悄、吴卫斌、吴波、游鑫建行账户信息。经淮北市××局相山分局决定，淮北市不动产登记中心于同年9月30日对王某丙位于淮北市相山区人民路巴黎印象房产予以查封。经淮北市××局相山分局决定，安徽省淮北市××局交通警察支队于2019年9月28日对号牌为皖F×××××的梅赛德斯奔驰车予以查封。12.张某乙部分（1）被害人张某乙的陈述，主要内容：2014年6月份其听其哥介绍并看了《服务指南》报纸上福鑫公司的广告，觉得该公司利息高就去了位于淮北市帝景翰园小区西门中央公馆零号楼二层D座的该公司，见了游兵感觉他是外地人不相信他，该公司一个经理张辉是淮北人，她是公司在东岗楼金桥小区进门那栋楼的二楼分公司的经理，她说她老公是二机场病退工人，她有几处房产，如果其不相信可以用她的房产抵押，其就信了。她让其到分公司去签合同证明其的投资是她拉过来的，她可以从总公司游兵那里拿提成。其和张辉在分公司谈好其投资50万元到福鑫公司，利息是月利率2分6厘，其中6厘不在合同上显示，签合同时张辉让游兵带上总公司的印章到分公司，合同是本来就印好的，内容填好后，其、游兵、张辉签字，之后张辉给了其她的工行尾号8222和建行尾号1982账户，其向她建行卡上转了28万元、工行卡上转了22万元。后来的5个月其都能按时拿利率，2014年11月份其又加投了10万元，把原先的合同废除，又和游兵、张辉重新签了合同，利率没变，这次其只拿了一个月利息，福鑫公司就没再支付利息了。其一共投了60万的本金，共领了8万多块钱利息。后其陈述，游兵给其和其哥哥张某癸写了两张委托书，表明福鑫公司吸收其兄弟俩本金的额度让其俩代表福鑫公司找石忠义收取其俩的本金。委托书的本金是56万是因为其通过福鑫公司要回了4万元，已经抹账，现在损失本金56万。其找石某甲要不来钱，张辉给了其一份石某甲从福鑫公司的借款合同。（2）接受证据材料清单、银行转账凭证、新任股东出资暨借款协议书、委托书，证明：2014年11月8日签订的协议约定借款60万元，期限自2014年11月8日至2015年2月8日，出资分红利率为2%。出借人张某乙，借款人游兵、福鑫公司。张某乙尾号1372工商银行账户于2014年6月8日向张辉6222021305003048222工行账户转账22万元、11月9日向张辉该账户转账10万元。张某乙尾号3451账户于2014年6月8日向张辉5240941670031982建行账户转账28万元。委托书显示委托人为福鑫公司、游兵，被委托人为张某乙，委托向石某甲收取56万元本金。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号8222的工行账户于2014年6月8日收尾号1372账户汇款22万元、11月9日收该账户汇入10万元。张辉尾号1982的银行账号于2014年6月8日收张某乙转入28万元。13.李某丙部分（1）被害人李某丙的陈述，主要内容：2013年8、9月份，李祥才带其和王玉兰到位于金桥小区的张辉的福鑫公司，张辉是福鑫公司分公司的老板，她说公司有好多业务，包括向外贷款，房地产投资等，但她的资金不够，让其几人也投资，她往外放贷款是4分利，给其几人2分利，还给了其一张她的名片和一份资料，但这一次其没有投资。后来李祥才、徐某甲夫妻数次让其去吃饭，开始其去了两次，后来其身体不好就没去了，去吃饭时还有其他的几个人，张辉每次都参与，她一直向其这些人宣传，说利息比银行高，让其这些人去投资。后来其投资了6万元，但是时间记不清了，月利息是2分，记不清拿了多少的利息。2014年9月其家买房子把6万块钱要来了。2014年11月16日，其又向福鑫公司投资了10万元，在公司里签的协议，月利率是2分，合同是张辉准备好的，上面借款人签字是福鑫公司的老板游兵，签字时他没有来，是原先在合同上就签好名字的。签合同后，其向张辉提供的5522451670013690账户内转了10万块钱。游兵和张辉让其投资钱都说投资房地产、做工程，借贷给别人。之后其领了3个月6000块钱的利息，后来就拿不到钱了。（2）证人徐某甲的证言，主要内容：其介绍其侄女李某丙向张辉、游兵投资了17万元。（3）证人李某乙的证言，主要内容：小孩大姨（手机号13865615910）投了10万，另外她同学也投了。（4）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、转账凭条、收据，证明：2014年11月16日签订的协议约定借款10万元，期限自2014年11月16日至2015年11月16日，出资分红利率为2%。出借人李某丙，借款人游兵、福鑫公司。李某丙尾号3831建行账户于2014年11月16日向张辉5522451670013690账户转账10万元；张辉同日向李某丙出具收据，收款事由为自由股。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年10月16日向李某丙转账8万元。张辉尾号3690账户于2014年11月16日收李某丙尾号3831账户转入10万元。14.朱某甲部分（1）被害人朱某甲的陈述，主要内容：福鑫公司老板是游兵，在八号桥金桥小区内分公司的经理是张辉，2014年5、6月份，张辉的姨侄女侯某乙跟其说如果其有闲钱就投资到张辉那里，利息比较高月利率2分。2014年6月24日其把其的卡给了侯某乙，跟她说投资8万让她替其办。侯某乙替其转了8万块钱后带来了福鑫公司的借款协议书，协议书上借款人有游兵和张辉的签名，然后侯某乙也在后面补上她的名字，意思是她做保证，借款金额8万元，月利率2分，其在合同上签名。后来其以同样方式于2014年7月15日、2014年10月11日分别投资了5万元和10万元。其分三次在福鑫公司一共投资23万元，当时都有收据但是其现在只找到5万和8万的收据，10万的收据其现在没有找到。这些钱都是让侯某乙用其的卡转账过去的，其没有看转账凭证。其一共收了一次利息4800元。后来就收不到利息也要不到本金了。其对张辉和游兵他们不了解，其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年6月24日、7月15日、10月11日分别签订的协议约定借款金额分别为8万元、5万元、10万元，出资分红利率均为2%，季度分红分别为4800元、3000元、6000元。出借人朱某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。其中6月24日合同借款人处有侯某乙签字。张辉出具收据载明于2014年6月24日收朱某甲8万元、7月15日收朱某甲5万元、10月11日收朱某甲10万元，收款事由均为自由股东。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号1982建行卡于2014年7月15日收朱某甲尾号4865账户转入5万元。张辉尾号3690建行账户于2015年1月13日向朱某甲转账6000元。朱某甲尾号4865账户于2014年6月19日分四笔取款共2万元，2014年7月15日转账给张辉1982账户5万元，2014年10月10日、11日共取款4万元。15.单某甲部分（1）被害人单某甲的陈述，主要内容：2014年4月其在上海时侯某乙打电话给其，说张辉开了一家福鑫公司，需要用钱，让其到张辉的公司投资，张辉给月利率2分的利息。其回淮北后在2014年6月24号和侯某乙一起到张辉在金桥小区的办公室，其和张辉签了合同，内容是其借给福鑫公司5万块钱，福鑫公司按每月2分的利率给其利息，3个月给一次利息，其和张辉签过字后，张辉说福鑫公司的老板是游兵，她自己是分公司的经理，合同还要游兵签字，当时合同没有给其，但其把5万块钱现金给张辉了。过了两天张辉把游兵签过字、盖上公司印章的合同，包括收据都送给其了。到了3个月，张辉付给其利息。8月份，其不放心，就和侯某乙一起到张辉的办公室，当时张辉让其放心，还说方顶马上开发了，实在不行到时候给其一套房子，其听张辉这么说就放心了。2014年9月1日，其和侯某乙一起到张辉的公司，又向福鑫公司投资了25万，钱是在她的公司里通过公司的POS机转过去的，其的卡号尾号0744，过了两天等游兵在合同上签过字，张辉把合同和收据送给其。这样其一共就借了30万块钱给福鑫公司。这25万元其也是拿了一季度的利息，共一万五千块钱（全部是1.8万元利息），到2015年就没有再给利息了。张辉让其这些人把钱投资到福鑫公司，福鑫公司再往外贷款，他们赚差价，另外公司还有房地产抵押等业务。其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。后来其几人在找张辉要钱时，张辉说没钱，钱都借出去了，收不回来，并且当时张辉说放了200万给一家公司，公司名字其忘了，让包括其在内的共11个投资人和这家公司打官司，后来其这边官司赢了，但这钱没有拿到。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年6月24日、9月1日分别签订的协议约定借款金额分别为5万元、25万元，出资分红利率均为2%。出借人单某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年6月24日出具收据载明收单某甲5万元、9月1日收单某甲25万元，收款事由为自由股东。（3）银行流水，证明：单某甲账户于2014年9月1日POS机交易25万元。16.刘某乙部分（1）被害人刘某乙的陈述，主要内容：其通过其朋友葛某甲见过游兵、了解了福鑫公司，该公司在淮北市生活指南报纸做了广告，内容就是该公司可以融资，谁投资该公司即可成为该公司的股东，在百度网站也做了广告，内容是公司概况，游兵就是公司的法人代表，经营范围主要就是投资理财等。2015年6月15日其到福鑫公司投资5万元，是现金交给游兵的，游兵以他需要资金投资工程的名义向其借款，并承诺月息2%，后共支付给其利息3000元，自2015年9月15日便停止支付利息，至今欠其本金5万元。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2015年6月15日签订的协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人刘某乙，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2015年6月15日出具收据载明收刘某乙5万元，收款事由自由股东。17.黄某甲部分（1）被害人黄某甲的陈述，主要内容：其通过丁某乙的妹妹丁雪丽知道了福鑫公司有投资理财的业务，就是把钱放在那儿，月息2%，丁某乙是公司股东，游兵是公司的法人代表，各占50%股份。其在2014年4月15日放了18万元给的丁某乙，丁某乙讲她需要资金投资，当时是通过其丈夫武某乙的尾号4966银行卡转账至丁某乙尾号4540的银行卡18万元，后其一共收到21600元（六个月）利息，本金没有取走，并在丁某乙的提议下在2015年1月6日续签合同。之后利息和本金18万元其都没收到。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转账凭证，证明：2015年1月6日签订的协议约定借款金额为18万元，出资分红利率为2%。出借人黄某甲，借款人游兵、福鑫公司。编号为6676725的收据载明2014年4月15日收武某乙18万元。（无签字、盖章）武某乙尾号4966建行账户于2014年4月15日向丁某乙尾号4540账户转账18万元。（3）银行交易明细，证明：丁某乙尾号4540的建行账户于2014年4月15日收武某乙转入18万元。18.刘某丙部分（1）被害人刘某丙的陈述，主要内容：其通过丁某乙的妹妹丁雪丽知道了福鑫公司有投资理财的业务，就是把钱放在那儿，月息2%，丁某乙在福鑫公司是股东，游兵是公司的法人代表，各占50%股份。其在2014年4月15日放了5万元给的丁某乙，丁某乙讲她需要钱投资，其是通过现金汇款至丁某乙尾号4540的银行卡的，后其一共收到6000元共六个月的利息，本金没有取走。2015年1月6日，在丁某乙的提议下续签合同，之后利息和本金都没收到，福鑫公司至今欠其本金5万元整。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、存款凭条，证明：2015年1月6日签订的协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人刘某丙，借款人游兵、福鑫公司。刘某丙于2014年4月15日通过现金存入方式向丁某乙尾号4540账户存款5万元。编号为6676724的收据载明2014年4月15日收刘某丙5万元。（3）银行交易明细，证明：丁某乙尾号4540建行卡于2014年4月15日收现金存入5万元。19.徐某甲部分（1）被害人徐某甲的陈述，主要内容：其住在金桥小区，张辉是福鑫公司在金桥小区分公司的经理，开业当天张辉把福鑫公司的相关营业执照、银行开户证明等给大家看了，告诉大家把钱放在该公司，该公司可支付月息为2%，并说自己是坐地户，可以放心把钱放在他们公司，当时在场的有几十人。通过张辉其知道了福鑫公司有投资理财的业务，把钱放在那儿给的利息挺高的，月息2%，游兵是公司的法人代表，张辉是该公司在金桥小区的负责人。其在2014年10月16日拿的其女婿张某甲的5万元现金交给张辉的，放款至2015年10月16日左右，其一共收到2000元（二个月）利息，本金没有取走一分钱，福鑫公司欠其本金5万元整。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年10月16日签订协议约定向福鑫公司借款5万元，期限自2014年10月16日至2015年10月16日，出资分红利率为2%。出借人张某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年10月16日出具收据载明收到张某甲的5万元，收款事由自由股东。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2013年9月25日向徐某甲转账18.8万元、12月21日向徐某甲转账2.45万元。20.孙某甲部分（1）被害人孙某甲的陈述，主要内容：2015年其同学张辉在福鑫公司上班，跟其说福鑫公司做的不错，可以投资放款，还能正常收利息。在张辉的劝说下，其于2015年2月1日投了10万元，一部分是银行转账、一部分是现金给了张辉，她给其打了一个收据，还给其一份游兵签字的借款协议书。之后其收了4000元的利息，本金没有收回。后其陈述，其投资10万元的具体时间是2014年8月1日左右，从其老伴梁继云账户取现6.3万元，从其中行账户取现1万元，从亲戚家借现金2.7万元，后亲戚生病，找张辉要回来万元。张辉就把2014年前的协议收回去了。2015年2月1日前后其又给了张辉3万元现金，张辉重新给其打的收据和借款协议书。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、银行流水、存着复印件，证明：2015年2月1日签订协议约定借款金额10万元，出资分红利率为2%。出借人孙某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2015年2月1日出具收据载明收到孙某甲10万元，收款事由自由股东。梁继云尾号3812账户于2014年8月1日支取6.3万元，孙某甲账户于2014年8月1日取现1万元。21.魏某甲部分（1）被害人魏某甲的陈述，主要内容：其通过杨萍知道了张辉是福鑫公司在金桥小区分公司的经理，其知道游兵是福鑫公司的法人代表，张辉和游兵均讲可以把钱放在福鑫公司，该公司可支付月息为2%。其在2014年5月15日通过其卡号尾号为3962的建行卡转款24万元至张辉尾号2324的银行卡；在2014年5月15日通过其尾号2555邮政银行卡转款35万元至张辉尾号0949的邮政银行卡；在2014年5月22日通过其尾号3962建行卡转款13万元至张辉尾号2324的银行卡；在2014年8月28日通过其尾号3962建行卡转款6万元至张辉尾号2324银行卡；在2014年9月6日通过其尾号3962建行卡转款2万元至张辉尾号2324的银行卡，这5笔钱款共计80万元全部是本金，张辉在2014年5月21日、8月28日、9月6日分别给其写了借条金额共计21万元，尚有20万元未打借条（当时她答应给其写，但后来没打，找不到她了）。在2014年10月份左右偿还其本金44万元，至今还有本金36万元放在福鑫公司。（2）接受证据材料清单、银行交易明细、借条，证明：尾号3962银行卡于2014年5月15日向张辉尾号2324账户转账24万元、5月22日转账13万元，魏某甲尾号7576账户于2014年8月28日向张辉尾号9483账户转账6万元、9月6日转账2万元，邮储行账户于2014年5月15日向尾号0949账户转账35万元。张辉于2014年5月21日手书借条载明借魏某甲现金13万元，8月28日借魏某甲转账6万元，9月6日借魏某甲转账2万元。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年5月15日收魏某甲尾号3962账户转入24万元、5月22日收魏某甲转入13万元、6月14日向魏某甲转账1.18万元、9月28日向魏某甲转账1200元。张辉尾号1982账户于2014年6月9日向魏某甲尾号3962账户转账4320元、6月21日转账2600元。张辉尾号3690账户于2014年10月21日向魏某甲尾号3692账户转账2600元、10月27日向魏某甲转账1200元、11月5日转账400元、11月27日转账1200元、2015年2月13日转账400元、3月3日转账2520元。22.刘某丁部分（1）被害人刘某丁的陈述，主要内容：2014年4月，其朋友郭某甲介绍让其到福鑫公司投资，月利率2分，还保证能拿到钱，如果钱没有了她给其。福鑫公司法人是游兵，在金桥小区分公司的经理叫张辉，其认识但没有打过交道。2014年4月8日其和郭某甲一起到金桥小区的分公司，其将带的5万元现金交给张辉，她拿了一份打好的合同，上面有游兵的签字和福鑫公司的印章，然后在合同上填上其借的钱还有利率，交给其一份，还给其打了收据。之后给了三个月共3000元利息，后来就没有再给其钱了。其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年4月8日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人刘某丁，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年4月8日出具收据载明收到刘某丁5万元，收款事由为自由股东。23.李某丁部分（1）被害人李某丁的陈述，主要内容：2014年吴某丙找到其说她在福鑫公司做会计，可以投资放款，能收两分利。之后至2014年3月3日其就陆续投资了60万元，都是直接给的现金，2014年5月4日，又一把转了8万元，所以总额是68万元。投资的时候签了协议，在2014年3月和5月，吴某丙给其写收据的时候，手里还有协议，到了2016年1月，其陆续收了23万元本金，当时游兵计算过后，还差其45万元本金，一次性给其写了个欠条，就把原先的协议都收走了。其共收了约7万元利息。福鑫公司当时在服务指南做了广告宣传他们公司投资理财的事，公司办公地点外面有显示屏滚动投资理财、贷款广告信息。（2）接受证据材料清单、收据、欠条，证明：吴某丙于2014年3月3日出具收据载明收到李某丁60万元、5月4日出具收据载明收到李某丁8万元，该两份收据均加盖福鑫公司印章。游兵于2016年1月10日手书欠李某丁本金45万元，月底前付20万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2013年9月22日收李某丁尾号8132账户转入30万元、10月22日向李某丁转账6300元、12月4日向李某丁转账1050元、12月20日向李某丁转账6300元、2014年1月9日向李某丁转账1050元、1月21日向李某丁转账6825元、2月21日向李某丁转账7350元、4月3日向李某丁转账1.32万元、4月29日向李某丁转账1.32万元、6月3日向李某丁转账1.496万元、7月4日向李某丁转账94960元、9月4日向李某丁转账1.32万元。游兵尾号4333账户于2014年11月4日向李某丁尾号8132账户转账1.32万元、12月4日向李某丁转账1.32万元、2015年1月3日向李某丁转账1.32万元、2月5日向李某丁转账1.32万元、2月17日向李某丁转账3万元、3月6日向李某丁转账1.26万元、3月18日向李某丁转账12万元、4月4日向李某丁转账1.1万元、5月5日向李某丁转账5900元、5月6日向李某丁转账4000元、6月5日向李某丁转账1万元、7月9日向李某丁转账8000元、8月6日向李某丁转账1万元、2016年1月8日向李某丁转账400元。24.孙某乙部分（1）被害人孙某乙的陈述，主要内容：2013年，其邻居张辉在福鑫公司上班，她说公司做的不错，可以投资放款，还能正常收利息，在她的劝说下，其2013年12月5日先拿了4万元现金给张辉，张辉和福鑫公司老板游兵给其打了一个借款协议书，过后其正常拿了几次利息（5000元不到），之后觉得不错又在2014年2月份投资了3万元现金，张辉和游兵又给其写了协议书，过了一段时间其又借给张辉一万元现金，但是没有打条子和签协议。其的本金都没有收回。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、特别授权委托书，证明：2013年12月7日签订协议约定借款金额4万元，出资分红利率为2%，担保人张辉；2014年2月24日签订协议约定借款金额3万元，出资分红利率为2%。出借人孙某乙，借款人游兵、张辉、福鑫公司。孙某乙于2014年2月24日出具特别授权委托书载明其的3万元特别授权福鑫公司为其理财。按照合同约定，理财中出现的风险由福鑫公司全部承担。25.徐某甲部分（1）被害人徐某甲的陈述，主要内容：2014年下半年，张某丙向其老公费家宝推荐福鑫公司，说公司不错，可以投资放款，能定期收利息，还带其老公去了公司，在公司里其几人见到了公司老板游兵，当时游兵他们介绍说公司都有营业执照，也有正在做的房地产工程，其和老公也是出于对张某丙的信任，就用其名下的尾号1794的工行给游兵的收款账号9558881305***6743转了5万元钱，然后于2014年12月20日签订了一份借款协议。后来其收到一次利息3000元，本金没有收回。其听说福鑫公司有广告，但其没见过。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、借记卡账户历史明细清单，证明：2014年12月20日签订协议约定借款金额5万元，出资分红利率为2%。出借人费家宝，借款人游兵、福鑫公司。徐某甲尾号1794账户于2014年12月20日向游兵尾号6743账户转账5万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号4333账户于2015年3月20日向徐某甲转账3000元。26.葛某甲部分（1）被害人葛某甲的陈述，主要内容：其通过一次吃饭见过游兵但不熟，又听说很多人在游兵及福鑫公司投资，该公司在淮北市生活指南报纸做了广告，内容是公司可以融资，谁投资该公司即可成为该公司的股东，在网上的百度网站也做了广告，内容是公司概况，游兵是法人代表，经营范围主要是投资理财等。2014年11月4日其到福鑫公司投资了9万元；2015年2月4日其投资了6万元；2015年4月5日其又投资5.5万元；这些钱其都是现金或汇款交给游兵的，自2015年10月份左右停止支付利息，本金都没收回。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年11月4日签订协议约定借款金额9万元、于2015年2月4日签订协议约定借款接6万元、4月5日签订协议约定借款金额5.5万元，上述协议约定的出资分红利率均为2%。出借人葛某甲，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2014年11月4日出具收据载明收到葛某甲9万元、2015年2月4日出具收据载明收到葛某甲6万元、4月5日出具收据载明收到葛某甲5.5万元，收款事由均为自由股东，均加盖福鑫公司财务章。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号4333账户于2014年10月5日收葛某甲存入6万元，12月4日向葛某甲转账3000元，2015年1月3日向葛某甲转账3000元，2月3日向葛某甲转账3000元，3月3日向葛某甲转账4200元，3月27日向葛某甲转账5000元，4月3日向葛某甲转账4100元，5月4日向葛某甲转账4100元。27.李某甲部分（1）被害人李某甲的陈述，主要内容：2014年年初，其嫂子徐某甲给其说她的邻居张辉在福鑫公司上班，福鑫公司做的不错，可以投资放款，还能正常收利息。在张辉的劝说下，其开始拿少量现金给张辉，张辉会拿一份协议书和收据交给其，上面有游兵的签名，还有张辉签的收据。游兵是福鑫公司的大老板，张辉负责新桥小区那边的福鑫公司。交款后其正常拿了几次有1万元左右的利息，觉得不错就又在2014年9月以后投资借给张辉一次20万元，还有几次一万元，到了2015年1月10日又借给张辉5000元，合计40.5万元，其都是通过现金给她的。给张辉5000元后，福鑫公司就不行了，一直到现在都没有支付利息和本金。其嫂子徐某甲也是听张辉说福鑫公司不错投资了。（2）证人徐某甲的证言，主要内容：其介绍其妹妹李某甲向张辉、游兵投资了43万元。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年4月4日签订协议约定借款金额为1万元，7月16日签订协议约定借款金额为5.5万元，7月23日签订协议约定借款金额为3万元，8月14日签订协议约定借款金额分别为2万元。出借人李某甲。2014年5月30日签订协议约定借款金额为1万元，10月4日签订协议约定借款金额为1万元，10月10日签订协议约定借款金额为1万元，10月20日签订协议约定借款金额为1万元，11月27日签订协议约定借款金额为3万元，12月16日签订协议约定借款金额为1.5万元，2015年1月10日签订协议约定借款金额为0.5万元。出借人落款处无签字。上述协议约定的出资分红利率均为2%，均按季度分红，协议均由游兵签字并加盖福鑫公司印章，均于2016年3月17日由游兵签字并加盖福鑫公司印章备注“继续有效，至到还款结束”。张辉于2014年4月4日出具收据载明收到李某甲1万元（未盖章）、5月30日收李某甲1万元、7月16日收李某甲5.5万元（未盖章）、7月23日收李某甲3万元、8月14日收李某甲2万元、10月4日收李某甲1万元、10月10日收王衍生1万元、10月20日收李某甲1万元、11月27日收李某甲3万元、12月16日收李某甲1.5万元、2015年1月10日收李某甲0.5万元，上述收据的收款事由均为自由股东。张辉于2014年9月15日手书收据载明收李某甲现金20万元（下方小字体书写“以金汇广场17#302作抵押”），此据和收据一致0873370。28.李某戊部分（1）被害人李某戊的陈述，主要内容：2014年，其邻居丁某戊（丁某乙的妹妹）多次让其到福鑫公司投资，说利息比银行高，后其碍于情面就于2014年1月15日到福鑫公司投资了3万元，是丁某戊和丁某乙陪其去的，在公司办公室内其和游兵签了合同，其把3万元现金交给会计吴某丙，她给其打了加盖福鑫公司章的收据，后来其总共拿了三个月共1800元利息。后来多次找游兵要本金和利息都没有要到。丁某戊让其投资钱说是搞房产开发，后来游兵和丁某戊跟其说公司筹集资金后再放贷给别人开发，利息比给其这些投资人的利息高，公司赚利息差。其当时在服务指南上看到过福鑫公司的宣传，还有相关的名片，但其没有留。（2）接受证据材料清单、收据、新任股东出资暨借款协议书，证明：2014年1月15日签订协议约定借款金额为3万元，出资分红利率为2%。出借人李某戊，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司出具收据载明收到李某戊3万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2014年4月14日向李某戊尾号5688账户转账1800元、7月16日向李某戊转账1800元、10月21日向李某戊转账1800元。29.程某甲部分（1）被害人程某甲的陈述，主要内容：2013年张辉跟其说让其把钱投资到福鑫公司，利息要比银行高。其当时怕其的钱要不到了，张辉说她在方顶有房子，到时候其的钱没有了，她就给其一套房子。2013年5月其到帝景翰园小区张辉在的福鑫公司，张辉和老总游兵在一起办公。在公司里其和福鑫公司签了一份6万块钱的合同，合同是本来就打好的，上面有游兵的签名和福鑫公司的公章，月利率是2分，签好合同后，其从徽商银行存了6万块钱的现金到张辉给其的账户上。2014年福鑫公司在批发市场旁边的金桥小区开了分公司，张辉任分公司经理，就把其的合同又重新签了一下，把日期改到2014年。再后来，其通过张辉陆陆续续往福鑫公司投资，都是一万、两万的投，都是现金，积几次后就签一份合同，打一份收据，这都是张辉帮其办的。这样其通过张辉一共在福鑫公司投资27万元，公司也给其部分利息（数额记不清了）。另外，其介绍其妹妹投资，其妹妹以她女婿郑汪的名义投资了10万元到福鑫公司，他们已经起诉了，不准备报案了。后其陈述，游兵和福鑫公司没有将债权转让给其。游兵及其公司无法兑付其本金和利息，其和单某甲等11人找到游兵，游兵委托侯某乙民事诉讼陈某丁、朱某丁、刘某子。起诉费用是其这11人共同出资的。其有一份协议书和侯某乙给其的民事判决书。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、存款回单，证明：分别于2014年2月11日、5月4日、5月21日、6月24日、12月20日签订协议约定借款金额分别为7万元、7万元、6万元、5万元、2万元，协议约定的出资分红利率均为2%。出借人程某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉出具收据载明于2014年2月11日收到程某甲7万元、5月4日收到程某甲7万元、5月21日收到程某甲6万元、6月24日收到程某甲5万元、12月20日收到程某甲2万元。个人于2013年5月17日向张辉尾号9478账户存入6万元。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号9478徽商银行账户于2013年5月17日收到现金存入6万元。30.王某甲及其亲友部分（1）被害人王某甲的陈述，主要内容：2014年3月其通过朋友郭某甲介绍，张辉和游兵她们开了一个福鑫公司，投资利息比较高，让其去投资，郭某甲还跟其说她担保，福鑫公司不给其钱她给其钱，然后其就去那边投资了。2014年3月8号到2015年3月20日陆续在张辉的公司投资了30万元现金，2015年3月20日和张辉签了借款协议，合同是一开始就打好的，上面有福鑫公司老总游兵的提前签好的字，然后其和张辉也签上名字，张辉出具收据。在2014年5月8号其介绍其女婿谢某甲到福鑫公司投资15万，12月20号，其介绍其女婿彭某甲到福鑫公司投资23万，后来还给彭某甲3万元，当时收据没有换，所以协议上改动为20万，而收据是23万元，他们都和张辉签的协议，张辉出具的收据。其几人的本金和利息都没有拿到。另外其还介绍其师弟王某乙投资了21万，也都是现金交给张辉的，王某乙的协议书和收据在他自己手里。其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。张辉说让其这些人把钱投资到福鑫公司，福鑫公司再往外贷款，他们赚差价。福鑫公司向其宣传的时候向其分发了宣传彩页。（2）被害人王某乙的陈述，主要内容：2014年王某甲经常在其老公面前提到福鑫公司，说自己投了几十万，每个月都会准时收到利息，月息2分，他认识分公司经理张辉，还说公司在报纸上登了广告，其也看了。比较相信王某甲，跟他一起去立交桥那边的福鑫公司看了，当时还给其看了一个记账本，上面记载了跟别人的交易，2014年12月26日用现金投了8万，第二个月其去拿利息的现金时，用拿到的利息加上自己带的钱又投了6万，其中四万是第二天下午转给她的，其转账的收款人是福鑫分公司的会计赵娟娟。三月份又投了7万元现金。当时张辉还说其如果想提出本金，提前半个月跟她说就能提出来。四月份开始利息有点拖，后面两个月的利息都是催来的，利息大概从六月份断的，七八月份其以买房为由要本金，就给其2000元用于支付其说的银行利息。其总共投资了21万元本金，领了应该不到一万元利息。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2015年3月20日签订协议约定借款金额为30万元，出资分红利率为2%。出借人王某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。2014年5月8日签订协议约定借款金额为15万元，出资分红利率为2%。出借人谢某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。2014年12月20日签订协议约定借款金额为20万元（手工划掉大写的贰拾叁万元正，伍万元，小写的5万元，将23万元更改为20万元），出资分红利率为2%。出借人彭某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。（2014年12月25日）协议约定借款金额为8万+6万，合计14万元，出资分红利率为2%，分红期限自2014年12月25日至2015年12月25日。2015年3月8日签订协议约定借款金额为7万元出资分红利率为2%。出借人王某乙，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年5月8日出具收据载明收到谢某甲15万元，收款事由自由股东。张辉于2014年12月20日出具收据载明收到彭某甲23万元，收款事由自由股东。该收据下方手书2015.3.20日给彭某甲3万元，23-3=20万元。张辉于2015年3月20日出具收据载明收到王某甲30万元，收款事由自由股东。张辉于2014年12月26日出具收据载明收到王某乙8万元、2015年1月26日出具收据收到王某乙6万元（未盖章）、3月8日出具收据收到王某乙七万元。收款事由均为自由股东。游兵于2016年3月18日手书借条载明经王某乙（柒万元）、王某乙（捌万元）、彭某甲（贰拾万元）、王某甲（叁拾万元）、谢某甲（壹拾伍万）、王某乙（陆万元），共计捌拾陆万元存入福鑫公司，借条加盖福鑫公司章。（4）银行交易明细、短信截图，证明：张辉尾号1982建行账户于2014年6月20日向王某甲尾号2493账户转账3000元，6月27日向王某甲转账6000元，7月7日向谢某甲转账3000元。路明海账户于2015年1月27日向赵娟娟账户转账支取4万元。31.李某乙部分（1）被害人李某乙的陈述，主要内容：2014年7月左右，其老婆李影从小孩大姨同学徐某甲那里听到张辉和她公司的事，后其老婆和小孩大姨被徐某甲带去了福鑫公司，是张辉接待的她们，说是投了钱可以随时提取，利息2分，还说如果能拉到50万，再加5厘利息。回来后其老婆就跟其说了。2014年7月22日，其到福鑫公司，是张辉招待其的，说钱放在她那可以放心，2分利，随用随取，没到期也可以取，其就把7万元现金给她了，她给其开了张收据、签了一份合同。其一共收了9800元利息，是2014年7月到2015年2月，每月一千四。（2）证人李某丙的证言，主要内容：有一次其妹妹李影陪其一起去福鑫公司，她听张辉他们宣传，后来她以其妹夫李某乙的名义投资了7万块钱。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、张辉名片，证明：2014年7月22日签订协议约定借款金额7万元，出资分红利率为2%。出借人李某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年7月22日出具收据，载明收到李某乙的7万元，收款事由为自由股东。张辉名片载明其是福鑫公司的经理，福鑫公司的经营范围包括房地产抵押、车辆、黄金珠宝质押贷款，在建工程、企业项目贷款服务，公务员小额无抵押贷款服务，拆迁补偿协议贷款服务，银行承兑汇票贴现，资产托管，代办营业执照、工商年检、增资、验资。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年1月23日收李某乙尾号6728账户转入5万元、2月22日向李某乙转账1000元、3月22日向李某乙转账1000元、4月22日向李某乙转账1000元、7月22日收李某乙转入2万元、9月22日向李某乙转账1400元、10月23日向李某乙转账1400元。张辉尾号1982账户于2014年6月21日向李某乙尾号6728账户转入1000元。32.侯某甲部分（1）被害人侯某甲的陈述，主要内容：张辉是福鑫公司在金桥小区分公司的经理，游兵是福鑫公司的，张辉讲公司需要资金投资，可以把钱放在福鑫公司，该公司可支付月息2%。其在2014年4月28日通过现金给张辉9万元本金，她给其写了一张内容为“今借侯某甲现金9万元整”的借条其没拿回，当天还签订了一份新任股东出资暨借款协议书，内容为出借人侯某甲，借款人张辉，借款9万元，出资分红利率为2%，有福鑫公司印章，后来该公司支付二个月利息3600元，汇款至其尾号3288的建行卡上。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书，证明：2014年4月28日签订协议约定借款金额为9万元，出资分红利率为2%。出借人侯某甲，借款人游兵、福鑫公司。（3）银行交易明细，证明：侯某甲尾号3288账户于2014年7月2日收张辉尾号9553账户转入1800元、7月25日收张辉尾号2324账户转入1800元、8月8日收张辉尾号9553账户转入2万元、9月26日收张辉尾号2324账户转入2800元、10月8日收张辉尾号9553账户转入600元、10月27日收张辉尾号3690账户转入1400元、11月7日收张辉尾号9553账户转入600元、11月12日收张辉尾号9553账户转入1万元、11月27日收张辉尾号3690账户转入1400元、12月8日收张辉尾号9553账户转入400元、12月17日收张辉尾号5906账户转入2000元、12月29日收张辉尾号9553账户转入1400元、2015年1月8日收张辉尾号9553账户转入2400元、2015年3月9日收张辉尾号4949账户转入1000元。张辉尾号3690账户于2014年10月27日向侯某甲尾号3288账户转账1400元、11月27日向侯某甲该账户转账1400元。张辉尾号2324账户于2014年7月25日向侯某甲尾号3288账户转账1800元、9月26日向侯某甲该账户转账2800元。33.许某甲部分（1）被害人许某甲的陈述，主要内容：大概是2013年10份开始，其在福鑫公司的墙上看到游走字幕的那种电子广告，好像是投资理财，车贷房贷，招投标，其去公司问了几次才决定投钱，第一次去是一个姓刘的接待的其，现在不干了，还说他是公检法出来的，能给其把关，第一次其没有投钱，第二次是一个叫丁某乙的女的接待的其，她说更没问题，她说她是哪个部门退休的，说她老公在法院，还给其看了营业执照，说她和游兵各占50%的股份，游兵是法人代表，后来其发现游兵是外地口音，其说其不放心，她说放心，她说她这个背景不方便出面，只是让游兵挂个名，她是管账的，她说她当家。她还说总经理都是法院出身的，能把住关，这个总经理姓刘，男，大概60来岁。她告诉其利息是2，她说有钱可以先放她那，还比银行的利息高，需要用钱时随时就可以给其，灵活，其觉得利息还行，就投了。其每打一次款就和他们签一次协议。前后总共打了七次款，分别是2013年10月17日计11万，2013年10月18日计10万，2013年11月22日计11万，2013年11月13日计20万，2014年1月21日计12万，2014年3月22日计6万，2014年9月23日计10万，合计80万。头两次款打给了丁某乙儿媳妇（吴某丙），以后都是打给游兵和丁某乙的。其一直到打款都没接触过游兵，到后面才接触到他，和吴某丙打交道的多。签字时候吴某丙让其找董事长签个字，当时让其找的游兵。其收了多少利息记不清了。其和福鑫公司或者公司员工没有关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、业务委托书、汇兑支付往账凭证、转账凭条、个人业务凭证、个人取款回单，证明：2014年8月18日、9月24日分别签订协议约定借款金额为70万元、10万元，出资分红利率为2%。出借人许某甲，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司于2014年8月18日出具收据载明收到许某甲70万元，收款方式为转账；游兵于2014年9月23日出具收据载明收到许某甲10万元，收款事由为自由股东。许某甲尾号4871账户于2013年10月18日向吴某丙尾号8458账户转账10万元、10月22日转账11万元，许某甲尾号1102账户于2014年1月21日向吴某丙尾号2926账户转账12万元。许某甲尾号5124账户于2013年10月17日向游兵尾号8756账户转账11万元、2014年3月22日向游兵尾号8756账户转账6万元，许某甲尾号7664账户于2013年11月13日向游兵尾号8756账户汇款20万元，许某甲尾号1102账户于2014年9月23日向游兵尾号4333账户转账10万元。（3）银行交易明细，证明：吴某丙尾号8458账户于2013年10月18日收汇款10万元、10月22日收汇款11万元。游兵尾号8756账户于2013年10月17日收许某甲尾号5124账户转入11万元，11月3日收许某甲转入20万元，11月19日向许某甲转账4200元，11月25日向许某甲转账2200元，12月13日向许某甲转账4000元，12月18日向许某甲转账6000元，2014年1月14日向许某甲转账4000元，1月20日向许某甲转账6400元，2月14日向许某甲转账4000元，2月18日向许某甲转账8800元，3月14日向许某甲转账4000元，3月18日向许某甲转账8800元，3月22日收许某甲转入6万元，4月14日向许某甲转账4000元，4月20日向许某甲转账1万元，5月15日向许某甲转账6200元，5月20日向许某甲转账7800元，6月18日向许某甲转账8200元，6月23日向许某甲转账5800元，7月16日向许某甲转账8200元，7月21日向许某甲转账5800元，8月18日向许某甲转账1.4万元，9月22日向许某甲转账1.4万元，10月21日向许某甲转账1.6万元。游兵尾号4333账户于2014年9月23日收许某甲转入10万元，11月18日向许某甲转账1.6万元，12月19日向许某甲转账1.6万元，2015年1月17日向许某甲转账1.6万元，2月16日向许某甲转账1.6万元，3月17日向许某甲转账1.6万元，4月18日向许某甲转账1.6万元。34.张某丙部分（1）被害人张某丙的陈述，主要内容：其大概2013年5月份左右在网上看到福鑫投资理财的广告，后来在2015年2月12日的《服务指南》报纸上又看到他们有宣传，其就到他们公司去了，以后在2013年至2014年陆陆续续投资了80万，这期间利息按照合同规定的都给了，大概多少钱其没算过，到2015年2月左右其就没收到利息。其和他们签了5次协议。第一次是2013年投的，具体投了多少期其记不得了，但是其可以记得在2013年7月6号通过银行转账方式投了10万，2013年10月11号通过银行转账投了25万，从银行明细上其也可以看到这笔钱。后来2013年的钱都转到2014年了，具体每笔转到了2014年的哪一月记不清了。但是其记得2013年7月6号和2013年10月11号这两笔分别转到了2014年7月6号和2014年10月11号。之后2014年6月1号15万，2014年7月6号10万，2014年7月24号15万，2014年10月11号25万，2014年2月15万（这五笔钱当中有2013年转入的）。其对福鑫公司不是太了解，只是存钱的时候去过，其只知道他们用其这些人的钱去进行对外投资。其看到广告后第一次去他们公司就是游兵接待的其，他说保证实际按月给其付利息，年利率2.6%（合同上显示2%），之前每次都是游兵接待的其，其到他们公司投资时钱大多交给了游兵，有时候也会交给他安排接待其并收其钱的会计，其听游兵喊这个会计叫吴某丙，其投资期间大概去过10多次，后来他们人就跑了。其和福鑫公司以及公司员工没有什么关系。平时其打电话和游兵谈利息什么的时候被其同事费加宝听到了，他就问在哪投资的，利息多少，信用怎么样，能否及时给利息等等，其就跟他说利率是2分，利息正常给，因为2015年2、3月份之前的利息都是正常给的，然后费加宝就想投资了，让其带他一起去投资，其就带他一起去投了，他投了5万。游兵没有将公司的债权转给其。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、委托书，证明：2014年2月22日、6月1日、7月6日、7月24日、10月11日分别签订协议约定借款金额为15万元、15万元、10万元、15万元、25万元，出资分红利率均为2%。出借人张某丙，借款人游兵、福鑫公司。委托书载明福鑫公司、游兵委托张某丙代表其和其公司向石某甲收取80万元本金。35.朱某乙部分（1）被害人朱某乙的陈述，主要内容：2013年其同学吴某丙告诉其福鑫公司是她婆婆丁某乙和游兵合伙开的，让其投资可以收到利息，其开始没同意。她向其借款现金三万元并打了借条，答应给其每个月三分利，后补发给其一份以她的名义和游兵签的协议（2013年10月21日）；2014年2月13日其以其婆婆董某甲的名义和游兵签协议，金额为10万元，是其公公的建行卡转给游兵的；2014年5月19日以其的名义和游兵签协议，金额2万元，转账给游兵的。后其总共收到2.98万元的利息。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、民事判决书，证明：2013年10月21日签订协议约定借款金额为3万元，出借人吴某丙；2014年2月13日签订协议约定借款金额为10万元，出借人董某甲；2014年5月19日签订协议约定借款金额为2万元，出借人朱某乙；该三份协议约定的出资分红利率均为2%，借款人处均有游兵签字，并加盖福鑫公司章。吴某丙于2013年10月21日手书欠条载明借朱某乙现金3万元。朱某乙尾号3570农行卡于2014年3月4日、3月26日、4月20日收“126116”分别转入600元、6月20日收1600元、7月22日收2000元。2016年12月22日，本院以（2016）皖0603民初3613号民事判决书，判决被告福鑫公司、游兵偿还原告朱某乙借款本金2万元及利息。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756建行卡于2014年2月13日收孙勇猛尾号9834账户转入10万元。36.纵某甲部分（1）被害人纵某甲的陈述，主要内容：其表姑丁某乙说她和游兵开了一个公司，说月月都能拿到利息，当时简单说一个月2分利息。后来其和其老婆到公司了解，丁某乙和游兵给其详细介绍。后丁某乙的儿媳妇吴某丙（福鑫公司会计）给其办了手续，签了合同。随后其和其老婆一起去农商银行转12万给游兵作为本金，当时是2013年1月13日。过了三个月，中间要回来2万元本金和7200元利息。张辉是公司立交桥分公司的人，游兵是福鑫公司老总。丁某乙在公司的工作就是拉人，其还被公司的其他人邀请过上班但其拒绝了。其交的钱其中一部分当天就被一个贷款的人给贷款走了。听说福鑫公司在服务指南上登过广告，其就看到过，没有留下。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年1月13日签订协议约定借款金额为12万元，出资分红利率为2%。出借人纵某甲，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司于2014年1月13日出具收据载明收到纵某甲12万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2014年1月13日收纵某甲尾号0909账户转入12万元。37.刘某戊部分（1）被害人刘某戊的陈述，主要内容：丁某乙是其多年的朋友，她说和游兵一起开了福鑫投资公司，是个贷款公司，说可以投钱进去，一个月2分利，还说她儿媳妇吴某丙在公司当会计，如果发现有什么问题，钱可以及时撤出来。出于对她的信任，其就投了钱进去，其一共投了105万元，在总公司投了50万，一笔是40万，一笔10万，都是银行转账给吴某丙和游兵的账户上。丁某乙还介绍其到分公司投钱，其在分公司投了55万，有现金、有转账。其中20万的收据是其女儿常某甲的。当时说给其2分5的利，多给的5厘是给其的工资，让其到公司接电话之类的，也让其介绍其他人，但除了其女儿其没有介绍其他人。开始还能按时给利息，到2015年底利息和本金都不给了。游兵给其建行尾号4333、工商银行尾号6743。其和公司签了合同，还有收据。是张辉、吴某丙直接把利息转到其的银行卡上的。（2）证人纵某甲的证言，主要内容：刘某戊是福鑫公司的股东之一，也在里面投了钱，平时在公司负责接电话之类的。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、借条、欠条、转账凭证，证明：2014年8月16日签订协议约定借款金额为40万元，于8月27日签订协议约定借款金额为10万元。该二份协议约定的出资分红利率均为2%。出借人刘某戊，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2015年2月27日出具收据载明收到刘某戊10万元，入账时间为2014年8月27日。刘某戊尾号4601建行卡于2014年8月27日向游兵尾号4333账户转账6万元、刘某戊工行账户于2014年8月27日向游兵尾号6743账户转账4万元。张辉手书借条载明于2014年8月15日借刘某戊现金3万元；于8月22日借刘某戊（转账）5万元。张辉手书欠条载明于2014年5月12日欠常某甲现金（农行转账）20万元；于5月21日欠刘某戊现金（转账）20万元；于8月9日欠刘某戊7万元（注：现金2万元、转账工行5万元）。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月9日向刘某戊尾号4601账户转账2400元、6月20日向刘某戊转账4000元。张辉尾号8222工行账户于2014年5月21日收62122613050008640926万元、8月9日收该账户转入5万元。张辉尾号2324账户于2014年5月21日收刘某戊转入3万元、6月11日向常某甲尾号4249账户转账4000元、12月11日向常某甲转账4000元。游兵尾号8756建行账户于2013年12月31日向刘某戊尾号4601账户转账2500元、2014年1月7日向刘某戊转账833元、1月9日向刘某戊转账3000元、2月7日向刘某戊转账3000元、2月17日向刘某戊转账1.89万元、收刘某戊转入8.9万元、2月21日向刘某戊转账3000元、3月7日向刘某戊转账3000元、4月9日向刘某戊转账3000元、5月9日向刘某戊转账3000元、5月20日向刘某戊转账2.4万元、5月22日向刘某戊转账3000元、6月9日向刘某戊转账3200元、7月9日向刘某戊转账3200元、8月8日向刘某戊转账3200元、8月22日向刘某戊转账4.5万元、9月9日向刘某戊转账3500元、11月7日向刘某戊转账3500元。游兵尾号4333建行账户于2014年8月22日向刘某戊尾号4601账户转账8000元、8月27日收刘某戊该账户转入6万元、12月2日向刘某戊尾号5839账户转账6000元、2015年1月9日向刘某戊该账户转账3500元、2月10日向刘某戊该账户转账3500元、3月9日向刘某戊该账户转账3500元、3月19日向刘某戊该账户转账3万元、4月9日向刘某戊该账户转账3500元。38.赵某甲及其亲友部分（1）被害人赵某甲的陈述，主要内容：2014年，其朋友王峰跟其介绍让其到游兵的福鑫公司投资，利率是每个月2分，并且还说如果借款给福鑫公司，其还可以到公司去上班。福鑫公司的总公司在帝景翰园小区，法人是游兵。开始时其就在总公司和游兵签的合同，也在总公司投资，后来福鑫公司在金桥小区又开了一家分公司，张辉是分公司经理，其又在分公司投资。其分别是2014年3月14日投资5万元、6月4日投资5万元、6月23日投资5万元、9月23日投资8万元；其2014年3月13日投资的15万元与女儿钟某甲4月13日投资的5万元是分别开具收据，共计20万元，2014年4月13日签的协议；女儿钟某乙通过其于2014年4月8日投资10万元、4月24日投资5万元、7月10日投资10万元，都是转入张辉尾号9906的中国银行账户；外甥卓某甲通过其2014年9月15日投资5万元；妹妹赵某乙通过其2014年9月15日投资5万元；哥哥赵某丙通过其2014年6月30日至2015年3月24日投资50万元；其外甥女郝某甲通过其2015年2月27日投资了55万元、3月14日通过其还投资了5万元。亲戚及其本人共计投资了188万本金，这些投资有的是现金，有的是通过转账，这些通过其投资的人，其按照他们的投资额度抽取6厘的好处费，2014年9月23日投资的8万元就是其的好处费其自己又配了一些钱又投资的。投资过后其记不清拿了多少利息，收息是现金还是转账其记不清了。另外投资后其在福鑫公司上了几个月的班，但一分钱工资也没有给其，当时老板是游兵，分公司张辉负责。其自己的投资及介绍的投资基本都是张辉将游兵事先签订好的协议书，张辉和其这些人签订，张辉出具收据、做账目。后来游兵和张辉都跑了，也联系不上了。福鑫公司从其这些人处借款，然后再把钱往外放贷，公司从中赚差价。当时其看到福鑫公司有用电子字幕进行宣传过，但其没有留证据。其和公司还有公司的员工没有任何关系。其介绍其同事方某乙到福鑫公司投资，他在2014年8月26日借了15万元给福鑫公司，合同和贷款其都带来了。（2）证人刘某戊的证言，主要内容：其还知道张某丁、常道青和他两个妹妹、赵某甲都被丁某乙叫过去投了钱。张某丁和赵某甲的利息跟其的一样。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、存款凭条、转账凭条，证明：2014年3月12日（游兵签3月14日）、4月13日、6月4日、6月23日分别签订协议约定借款金额分别为5万元、20万元、5万元、5万元，出资分红利率均为2%。出借人赵某甲，借款人游兵、福鑫公司。2014年9月23日签订协议约定借款金额为8万元，出资分红利率为2%。出借人（空白）、借款人游兵、福鑫公司。张辉分别于2014年3月12日、3月13日、6月4日、6月23日、10月9日出具收据载明收到赵某甲5万元、15万元、5万元、5万元、8万元，收款事由为自由股东。张辉于2014年4月13日出具收据载明收到钟某甲5万元，收款事由为自由股东。2015年2月27日、3月14日分别签订协议约定借款金额为55万元、5万元，出资分红利率为2%。出借人郝某甲，借款人游兵、福鑫公司。游兵分别于2015年2月27日、3月14日出具收据载明收到郝某甲55万元、5万元，收款事由为自由股东，备注张辉转。2014年8月26日签订协议约定借款金额为15万元，出资分红利率为2%。出借人方某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年8月26日出具收据载明收到方某乙15万元，收款事由为自由股东。2014年4月8日、4月24日、7月10日分别签订协议约定借款金额为10万元、5万元、10万元，出资分红利率均为2%。出借人钟某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年4月8日出具收据载明收到钟某乙10万元，收款事由为自由股东。2014年9月15日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人卓某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年9月15日出具收据载明收到卓某甲5万元，收款事由为自由股东。2014年9月15日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人赵某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年9月15日出具收据载明收到赵某乙5万元，收款事由为自由股东。2014年6月30日签订协议约定借款金额为50万元，出资分红利率为2%。出借人赵某丙，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2015年3月24日出具收据载明收到赵某丙50万元，收款事由为自由股东，备注从张辉处转。存款人于2014年2月26日向张辉尾号2324建行卡账户存入10万元。方某乙尾号6149账户于2014年8月26日向张辉尾号9483账户转账5万元。钟某乙尾号9922账户于2014年2月21日向张辉尾号7472卡号无折转账5万元，4月8日无折现金取款4.9万元、向张辉尾号7472卡号无折转账5万元，7月10日向张辉尾号7472卡号无折转账10万元。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月9日向赵某甲尾号6016账户转账14180元、300元，6月19日向赵某甲转账1.2万元，6月29日向赵某甲转账2.88万元，7月7日向钟某乙尾号4363账户转账6000元，10月27日向郝某甲尾号6195账户转账1.1万元，10月29日向赵某甲转账1万元，11月5日向赵某甲转账13万元、5200元，11月20日向赵某甲转账2.08万元，11月29日向赵某甲转账1万元，2015年1月29日向钟某乙转账3000元、向郝某甲转账1.1万元，2月13日向赵某甲转账1.78万元。张辉尾号2324账户于2014年2月7日向赵某甲转账3300元，2月15日收卓某甲尾号7521账户转入5万元，2月26日收现金存入10万元，3月3日收赵某甲转入3万元，3月7日向赵某甲转账6000元，3月30日收赵某甲转入26万元、向赵某甲转账2600元，5月14日向卓某甲转账4200元，5月15日收赵某甲转入1.6万元，5月18日向钟某甲转账3000元，5月26日向方某乙转账6000元，6月11日向赵某甲转账3000元、向钟某甲转账3600元，6月23日收赵某甲转入5万元，7月25日收郝某甲转入4万元、收赵某甲转入12万元，9月14日收卓某甲转入3万元、收郝某甲转入5万元，9月22日向赵某甲转账3000元、向卓某甲转账1400元，9月26日向郝某甲转账1.1万元，12月11日向赵某甲转账3000元、向钟某甲转账3600元，12月12日向卓某甲转账2000元、4000元，向郝某甲转账3000元。游兵尾号8756账户于2014年2月7日向赵某甲转账2000元，3月7日向赵某甲转账2000元，3月10日向赵某甲转账7800元，3月18日向钟某甲转账2000元、4000元，4月9日向赵某甲转账1750元，6月9日向赵某甲转账7800元、1740元，7月9日向赵某甲转账1436元，7月25日向赵某甲转账13.13万元、2600元，8月8日向赵某甲转账650元。游兵尾号4333账户于2014年6月20日向钟某甲转账6000元、2015年8月8日向赵某甲转账1000元。39.宋某甲部分（1）被害人宋某甲的陈述，主要内容：2014年8月19日，其因听张辉介绍说福鑫公司利息高，和张辉一起到位于帝景翰园的该公司投资，和游兵签了合同，后其先给张辉4万元现金，后通过工商银行向张辉指定的银行转账46万元。之后其拿了四个月的利息共计4万元。福鑫公司从投资人处借款后贷出去，赚利率差额。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年8月19日签订协议约定借款金额为46万元（加4万元，合计50万元），出资分红利率为2%，共分红利9200*3=27600元（按季度分红）。出借人宋某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年8月19日出具收据载明收到宋某甲46万元，改动加4万元，合计50万元，收款事由为自由股东。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号8222工行账户于2014年8月19日收尾号1389账户转入42万元、收尾号3662账户转入4万元。40.刘某己及其亲友部分（1）被害人刘某己的陈述，主要内容：其做理疗时听庞某甲说她听说借钱福鑫公司利息比较高，一万块钱一个月可以拿到200块钱的利息，当时其就准备借点钱给福鑫公司。2014年8月27号，张辉带着打印好的合同去了其理疗的地方，合同上面有张辉、游兵的签字，其当时就和张辉签了一份借款4万元给福鑫公司的合同，有其的2万元、李某庚的1万元、张某己的1万元，是张某己和李某庚委托其借给福鑫公司的，当时张辉打了一张2万元的收条，又分别打了两张1万元的收条给李某庚和张某己。2014年9月22日其到福鑫公司金桥小区的分公司，把韩秀英委托其借给福鑫公司的2万元、蒋云英委托其借给福鑫公司的2.5万元现金交给了分公司经理张辉，然后签了协议，也给其开了收据。开始其几人能拿到利息，后来拿不到了。当时其看到福鑫公司有用电子字幕进行宣传过，但其没有留证据，其有游兵的名片。其总共领到多少利息记不清了，大概一千多块钱，另外通过其借款的，利息也是通过其给的，也是几百，一千多的样子。其和公司还有公司的员工没有任何关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、收条、游兵名片，证明：游兵名片载明其是福鑫公司的董事长，公司经营范围与张辉名片上写明的范围一致。2014年8月27日签订协议约定借款金额为4万元（其中李某庚1万、刘某己2万、张某己1万），于9月22日签订协议约定借款金额为4.5万元，二份协议约定的出资分红利率均为2%。出借人刘某己，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年8月27日手书收条载明收到刘某己现金2万元。张辉于2014年9月22日出具收据载明收到刘某己4.5万元，收款事由为自由股东。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号3690账户于2014年9月26日向刘某己转账1000元，10月21日向刘某己转账900元，11月21日向刘某己转账900元。张辉尾号2324账户于2014年10月27日向刘某己转账1000元。41.李某己及其亲友部分（1）被害人李某己的陈述，主要内容：2014年其听丁某乙介绍说有闲钱可以放在福鑫公司对外放贷吃利息，之后其到福鑫公司考察过，和公司的法人及实际经营人游兵见过面，准备出资。当时其没有闲钱，就和侄女李慧芳说了，她以弟弟李某辛的名义在2014年8月10日在游兵总部投资了10万元现金，钱交给游兵，以李某辛的名义签订协议，并出具收据。2014年10月17日游兵说公司有个分部，其就到张辉负责的分部投资了5万元，钱是交给张辉的，张辉在游兵已经签字的借款协议上签字并出具收据。后李慧芳拿了2个月利息5000元，其拿了1个月利息3000元，本金没有拿回。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年8月10日签订协议约定借款金额为10万元，出资分红利率为2%（共分红利为2.5万元/年）。出借人李某辛，借款人游兵、福鑫公司。2014年10月17日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人李某己，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年10月17日出具收据载明收到李某己5万元，收款事由为自由股东。福鑫公司于2014年8月10日出具收据载明收到李某辛10万元，收款事由为自有股东。42.张某丁及其亲友部分（1）被害人张某丁的陈述，主要内容：丁某乙是其邻居，劝说其把钱投到福鑫公司，说福鑫公司是她开的，她儿媳吴某丙还在公司担任会计，公司有啥事她第一时间知道，而且出啥事她给其担保。其经不住她多次劝说去公司看了，她给其一张购物卡，而且她和游兵一起说公司多好其就动心了。2013年9月25日其在公司投资50万元，游兵和其签订协议书并出具收据，用其尾号6613的农行账户转至吴某丙尾号7076账户，2014年9月25日其收回10万元本金，并更改合同为40万元，收据忘了改，还是50万元。2013年11月1日其投资了25万元，和游兵签订了协议，并出具了收据，用其尾号6613的农行账户转至吴某丙尾号7076账户。2014年1月23日其在唐山用其尾号6613账户向游兵尾号1270账户转了50万元用于投资，合同、收据都是补打的，日期是2014年1月22日。其收取了利息，公司按季度给其利息，其忘了是现金还是转账。2014年2月14日其投资20万元，和游兵签订协议书并出具收据，用其尾号6613账户向游兵尾号1270账户转账的。4月14日其用其尾号6613账户向游兵尾号1270账户投资35万元，也是和游兵签订协议书并出具收据。后由于游兵和张辉排挤丁某乙，介绍其到张辉那投资，其考虑到只要拿利息在哪都一样，又陆续在张辉的公司分部投资。2014年5月23日其用其尾号6613的账户转给张辉10万元，游兵出具的协议书和收据，其问张辉为什么是游兵打收据，出具协议书，张辉说钱都要交给游兵，游兵统一管理账目。2014年6月3日儿媳妇说她弟弟吴坤要投10万，其说不能代办，最后用其尾号6613账户给张辉转账10万元，借款协议及收据出借人写的是吴坤。2014年6月6日其用其尾号6613账户转给张辉5万元。其共投资195万元，收回10万元本金，利息是按季度收取，具体多少记不清了。丁某乙、张辉、游兵等人向其承诺高额利息，让其把钱投入公司，他们再对外放贷，其这些人吃利息。2015年游兵不能正常兑付利息，很多债权人到公司要钱，拿走了很多债务人的合同，其拿了一小部分债务人的合同，游兵把石某甲从公司借款账给其了。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转帐、转账凭证，证明：2013年11月1日、2014年1月22日、2月14日、4月14日、5月22日、6月6日、9月25日分别签订协议约定借款金额为25万元、50万元、20万元、35万元、10万元、5万元、40万元，出资分红利率为2%，公司和借款人因经营不善等原因，给出借人造成损失的，按100%承担赔偿责任（连本带利）。出借人张某丁，借款人游兵、福鑫公司。2014年6月3日签订协议约定借款金额为10万元，出资分红利率为2%，公司和借款人因经营不善等原因，给出借人造成损失的，按100%承担赔偿责任（连本带利）。出借人吴坤，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司出具收据载明分别于2013年11月1日、2014年1月22日、2月14日、4月14日、5月22日、6月6日、9月24日（游兵签字）收张某丁25万元、50万元、20万元、35万元、10万元、5万元、40万元，收款事由均为自由股东。福鑫公司于2015年6月3日出具收据载明收到吴坤10万元，入账日期为2014年6月3日。张某丁尾号6613账户于2013年9月25日向吴某丙尾号7076账户转账50万元，11月1日向吴某丙尾号7076账户分2笔共转账25万元，2014年1月23日向游兵尾号1270账户转账50万元，2月14日向游兵转账20万元，5月23日向张辉转账10万元，6月3日向张辉转账10万元，6月6日向张辉转账5万元。游兵于2016年5月19日书写转帐，载明将张某丁187万元本金（含张辉分25万元，最终以对账准）给石某甲。到时再算。并加盖福鑫公司章。石某甲于2016年6月5日在下方签字并写明同意游兵的意见，转187万元，并加盖某公司章。43.苗某甲部分（1）被害人苗某甲的陈述，主要内容：2013年12月，其听同学吴某丙说可以把钱放在她工作的福鑫公司对外放贷吃利息，其就到福鑫公司投资10万元现金，和公司老板游兵签订协议书，游兵出具收据。其收息一季度8190元，其一季度去一次公司，收的现金共计3万多元，本金其没有拿回一分钱。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，载明：2013年12月9日签订协议约定借款金额为13万元，出资分红利率为2%，共分红利为2730*3=8190/每月付息。出借人苗某甲，借款人游兵、福鑫公司。吴某丙出具收据载明于2013年12月9日收苗某甲13万元，收款方式为现金+转卡。44.庞某甲部分（1）被害人庞某甲的陈述，主要内容：2014年7、8月份，其经朋友介绍知道福鑫公司，其到该公司，在游兵、张辉介绍利息高的情况下开始投资，2014年8月27日其给张辉现金3万元，和游兵、张辉签了协议，张辉出具收条，9月22日，其追加给张辉1万元现金，在原来的协议和收据上加上。其的本金没有拿回，以现金方式收了6600元利息。（2）案件调查表，证明：庞某甲于2019年9月20日填表载明，2014年7月到8月份由熟人介绍投资的，8月27日签约以现金方式投入资金3万元。后来9月22日又投资1万元也是以现金方式。累计收利息约6600元，未收回本金。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收条，证明：2014年8月27日签订协议约定借款金额为3万元，9月22日加1万元，合计4万元，出资分红利率为2%。出借人庞某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年8月27日出具收条载明收庞某甲现金3万元，9月22日1万元正。45.兰某甲部分（1）被害人兰某甲的陈述，主要内容：2013年，其听刘某庚说自己在福鑫公司投资后就到公司考察了一下，游兵说公司对外放贷吃利息，借贷的人都是有抵押的，比较稳，其在游兵的介绍下开始投资，开始游兵按约定的月息二分给其利息，2014年8月18日其和游兵续签了协议，其通过其尾号3248的建行卡转给张辉尾号2324账户6万元，张辉给其出具了收据。本金其没有拿回，收息大约1.44万元，是其尾号0389的账户收息的。（2）案件调查表，证明：兰某甲于2019年9月22日填表载明经朋友介绍于2014年8月18日向游兵出借6万元，由本人尾号3248账户转账至张辉尾号2324账户，有协议和收据，累计收取利息为1.44万元，未收回本金。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转账凭证，证明：2014年2月18日签订协议约定借款金额为6万元，出资分红利率为2%。出借人兰某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年2月18日出具收据载明收兰某甲6万元，收款事由为自由股东。兰某甲尾号3248账户于2014年2月18日向张辉尾号2324账户转账6万元。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年2月18日收兰某甲尾号3248账户转入6万元。46.郭某甲部分（1）被害人郭某甲的陈述，主要内容：2014年12月，其在张辉的介绍下知道福鑫公司，张辉、游兵说公司对外放贷吃利息，接待的人都是有抵押的。其觉得利息高，2014年12月24日其给张辉现金5万元，和游兵签订协议，张辉给其出具了收据。后其没有收到利息和本金。（2）案件调查表，证明：郭某甲于2019年9月6日填写案件调查表载明其2014年12月14日通过张辉介绍到福鑫公司投资5万元现金，后本息均未收回。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年12月14日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人郭某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年12月14日出具收据载明收到郭某甲5万元。47.刘某庚部分（1）被害人刘某庚的陈述，主要内容：其知道赵某甲在福鑫公司投资后到公司考察了一下，见到游兵、张辉，他们向其介绍项目多好，说可以把钱放在公司对外放贷吃利息，借贷的人需要抵押物品在他们公司才能放贷，当时淮北民间放贷很普遍，其就在2014年3月29日投资10万元、8月18日投资5万元，钱都是其尾号3799账户转给张辉尾号8222账户的，都是游兵和其签协议，张辉出具收据。收息多少其记不清了，本金没有拿回。这件事民事诉讼已经生效判决，财产没执行。（2）案件调查表，证明：刘某庚于2019年9月26日填写案件调查表载明其通过熟人介绍和游兵签协议，张辉向其出具收据，其2014年3月29日投资10万元、8月18日投资5万元，是通过其尾号3799的工行张辉转至尾号8222工行账户，其已民事诉讼，收取利息记不清了，本金未收回。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转账凭证、民事判决书，证明：2014年3月29日、8月18日签订协议分别约定借款金额为10万元、5万元，出资分红利率均为2%。出借人刘某庚，借款人游兵、福鑫公司。张辉分别于2014年2月18日、3月29日签订收据载明收到刘某庚5万元、10万元。刘某庚尾号3799账户于2014年2月18日向张辉尾号8222账户转账5万元、3月29日向张辉转账10万元。本院（2016）皖0603民初4234号民事判决书判决被告福鑫公司、游兵于判决生效后十五日内偿还原告刘某庚借款本金15万元并支付利息，日期2017年2月23日。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号8222账户于2014年2月18日收尾号3799账户转入5万元、3月29日收该账户转入10万元。48.吴某甲部分（1）被害人吴某甲的陈述，主要内容：2014年7月，其经杨某丁介绍到张辉在东岗楼经营的好像是福鑫投资公司看了一下，张辉说公司对外放贷吃利息，借贷的人都是有抵押的，比较稳，其和杨某丁是同事，张辉是她姨，当时淮北民间放贷普遍，其觉得利息高，就在2014年7月8日其给张辉5万元现金，她给其出具了收据。给她钱之后没多久公司就不行了。其没有收到利息也没有拿回本金。（2）案件调查表，证明：吴某甲于2019年10月9日填写案件调查表载明其于2014年7月8日向张辉投资5万元现金，后本息均未收回。无民事诉讼。（3）收据，证明：张辉于2014年7月8日出具收据载明收到吴某甲5万元。49.吴某乙部分（1）被害人吴某乙的陈述，主要内容：2014年12月其经杨某丁介绍到张辉在东岗楼经营的投资公司好像叫福鑫公司看了一下，张辉说公司对外放贷吃利息，借贷的人都是有抵押的，比较稳，当时淮北民间放贷普遍，其觉得利息高，就在2014年12月23日投了7万元现金给张辉，她给其出具了收据。其给她钱之后没多久，公司就不行了。其没有收到利息，也没有拿回本金。（2）案件调查表，证明：吴某乙于2019年10月9日填写案件调查表载明其于2014年12月28日向张辉投资7万元现金，后本息均未收回。无民事诉讼。（3）收据，证明：张辉于2014年12月23日出具收据载明收到吴某乙7万元。50.陈某甲及其亲友部分（1）被害人陈某甲的陈述，主要内容：福鑫公司地址在帝景翰园西北角，法人代表是游兵，网上工商登记信息发现股东还有丁某乙，福鑫公司在东岗楼还有一个分部，分部负责人叫张辉。其没有见过福鑫公司相关的金融牌照，也没有问过游兵，淮北当时这种民间借贷情况很普遍，其看朋友武某甲投资了，就跟着投了。当时其和刘某壬只是去过公司的总部，游兵等人口头向其介绍说有闲钱的话可以放在公司，他们对外放贷，其二人按期吃利息。后其和刘某壬分别和福鑫公司签订新任股东出资暨借款协议书。2013年一开始其就投资了，2013年12月19日通过其尾号6978建行账户向游兵尾号8756账户转入20万，2014年7月25日通过其尾号7944的建行账户向游兵上述账户转入30万元，当时游兵偿还其的部分本金，2014年的7月25日，游兵和其签订新任股东出资暨借款协议书。刘某壬2013年12月19日通过其尾号6978建行账户向游兵上述账户转入30万，游兵和刘某壬签订新任股东出资暨借款协议书，后来在其二人的追要下，游兵在2015年8月还刘某壬本金10万，游兵向其二人出具借条。刘某壬和其的收息账户都是其6978建行账户，游兵和张辉都给过其二人利息，数额其记不清了。其的本金损失25万，刘某壬本金损失20万。其二人没有对游兵及福鑫公司民事诉讼。张涛从福鑫公司借12万、董宏民借3万元、何耀灿借5万，共计20万元，游兵分别向3人民事诉讼，钱没要来，游兵把这些欠条转给其了。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、借条、个人活期明细信息，证明：2014年7月25日签订协议约定借款金额为25万元，出借人陈某甲；2013年12月19日签订协议约定借款金额为30万元，出借人刘某壬；出资分红利率均为2%，借款人处均有游兵签字并加盖福鑫公司章。游兵于2015年8月13日出具借条载明借到刘某壬（2013年12月19日在福鑫存款30万元，2015年3月18日还10万元，欠刘某壬20万元），陈某甲（2014年7月25日在福鑫公司存款25万元），共计借刘某壬、陈某甲45万元，利息6.12万元，合计51.12万元。该借条有游兵签字并加盖福鑫公司章。刘某壬尾号7351账户于2014年5月9日收游兵尾号8756账户转入1800元、5月20日收游兵8756账户转入6000元，6月20日收张辉尾号1982账户转入10万元、收游兵尾号4333账户转入6000元，7月18日收游兵尾号8756账户转入6000元，7月25日向游兵转账12万元，8月21日收游兵转入6000元，8月26日收游兵转入5000元。陈某甲尾号6978账户于2013年12月19日向游兵尾号8756账户转账20万元。陈某甲尾号7944账户于2014年1月24日向游兵尾号8756账户转账1.62万元，2月26日收游兵尾号7306账户转入2000元，3月7日收游兵尾号8756账户转入600元，3月27日收游兵尾号7306账户转入2000元，4月9日收游兵转入600元，4月22日向游兵转账39万元，4月29日收游兵转入2000元，5月9日收游兵转入600元，5月20日收游兵转入9000元，5月23日收游兵转入9000元，5月24日向游兵转账7000元，6月9日收游兵转入5100元，6月23日收游兵转入1.1万元，7月9日收游兵转入5100元，7月21日收游兵转入7000元、2000元，7月22日收游兵转入35万元，7月25日向游兵转账3万元，8月8日收游兵转入2430元，9月9日收游兵转入3300元，9月23日收游兵转入1.1万元，10月9日收游兵转入3300元，10月21日收游兵转入1.1万元，11月7日收游兵转入3300元，12月8日收游兵转入3300元，12月19日收游兵转入1.1万元。本院于2015年9月1日判决董宏民偿还游兵本金3万元及利息；判决何耀灿偿还游兵借款本金5万元及利息，董宏民承担连带担保责任；判决张涛偿还游兵本金12万元及利息。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月20日向刘某壬尾号7351账户转账10万元。游兵尾号4333账户于2014年6月20日向刘某壬账户转账6000元，10月9日向陈某甲尾号7944账户转账3300元，12月8日向陈某甲账户转账3300元，12月19日向陈某甲账户转11000元。游兵尾号8756账户于2013年12月19日收陈某甲尾号6978账户转入20万元，于2014年1月20日向刘某壬尾号7351账户转账6000元，1月24日收陈某甲尾号7944账户转入1.62万元，2月7日向刘某壬转账1800元，3月7日向陈某甲转账600元，3月18日向刘某壬转账6000元，3月24日向陈某甲尾号2431账户转账2000元、收陈某甲转入2000元，4月9日向刘某壬转账1800元、向陈某甲转账600元，4月20日向刘某壬转账6000元，4月22日收陈某甲转入39万元，4月29日向陈某甲转账2000元，5月9日向刘某壬转账1800元、向陈某甲转账600元，5月20日向刘某壬转账6000元、向陈某甲转账9000元，5月23日向陈某甲转账9000元，5月24日收陈某甲转入7000元，6月9日向陈某甲转账5100元，6月23日向陈某甲转账1.1万元，7月9日向陈某甲转账5100元，7月18日向刘某壬转账6000元，7月21日向陈某甲转账7000元、2000元，7月22日向陈某甲转账35万元，7月25日收陈某甲转入3万元、收刘某壬转入12万元，8月8日向陈某甲转账2430元，8月21日向刘某壬转账6000元，8月26日向刘某壬转5000元，9月9日向陈某甲转账3300元，9月23日向陈某甲转账1.1万元，10月21日向陈某甲转账1.1万元，11月7日向陈某甲转账3300元。51.陈某乙及其亲友部分（1）被害人陈某乙的陈述，主要内容：2013年吴某戊说他朋友游兵准备在淮北成立投资理财公司，邀约其二人一起干，其就这样认识了吴某戊、游兵，他们是外地人，自己感觉不踏实。游兵、张辉说从他们公司借钱的人是有抵押的，其二人观望了一段时间，有很多人把钱放在福鑫公司，福鑫公司再对外放贷，大家按月拿利息，淮北民间放贷普遍，自己图着利息高，其开始投资的。其和妻子戴某甲和游兵签订的借款协议书，张辉或者游兵给其二人出具收据，现在这些材料其只有一部分，后福鑫公司经营不下去，其找游兵要钱，在2015年6月1日结算借款。大致内容为2013年6月1日到2014年12月11日，福鑫公司向其二人借款347万元，利息付至2015年1月31日，自2015年2月1日至2015年5月31日欠利息33.7万元；2014年7月17日至2014年11月26日，福鑫公司向其二人借款100万元，后归还30万，欠本金70万元及利息5万元。自2014年11月27日至2015年5月31日欠利息9万元。合计：福鑫公司欠其二人本金417万元，截止到2015年5月31日尚欠利息47.7万元，本息合计464.7万元。这417万元的本金是其和妻子通过本人账户转给张辉或者游兵账户，账户其说不清了，其中80万元给的现金。后期游兵将陈某丙的欠账转给其，陈某丙将金百合小区的两套房子抵账866180元。目前，欠本金3303820元，本息合计3780820元。福鑫公司的法人代表是游兵，股东丁某乙，张辉是分公司，还有吴某戊，听说吴某戊在公司成立时出钱了，后来经营很少去。任某乙、吴某戊、石忠义、陈某丙、武某甲、晁某甲等人从福鑫公司的借款合同是公司不景气时其从公司拿的。后其陈述，曹某甲大名叫晁某甲，游兵向其提过将晁某甲及方某甲的债权转给其，晁某甲没同意，方某甲没有还款能力，后来没有达成协议。（2）接受证据清单、借款结算协议书、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：甲方（借款方）福鑫公司、乙方（出借方）陈某乙、丙方（担保方）游兵于2015年6月1日签订借款结算协议书，载明甲乙双方对下述借款本金、利息的数额等相关事实予以确认“（一）2013年6月1日至2014年12月11日，甲方向乙方借款347万元，利息已付至2015年1月31日。自2015年2月1日至2015年5月31日欠利息33.7万元。（二）2014年7月17日至2014年11月26日，甲方向乙方借款100万元（系乙方委托第三人汇给甲方）；后归还30万元，尚欠本金70万元及利息5万元。自2014年11月27日至2015年5月31日钱利息9万元。合计：甲方欠乙方本金417万元（347+70），截至2015年5月31日尚欠利息47.7万元（33.7+5+9）；本息合计：464.7万元。”乙方向甲方汇款是按甲方指定的收款账号（张辉、游兵的个人账号）办理的，另有80万元是乙方以现金方式履行。原双方签署的（包括乙方之妻戴某甲签署的）所有新任股东出资暨借款协议书、收据一律作废。2014年4月2日签订协议约定借款金额为132万元，5月5日签订协议约定借款金额为11万元，5月13日签订协议约定借款金额为10万元，5月31日签订二份协议分别约定借款金额为5万元、5万元，6月13日签订三份协议分别约定借款金额为11万元、5万元、10万元，6月16日签订协议约定借款金额为35万元，7月14日签订协议约定借款金额为20万元，11月19日签订协议约定借款金额为25万元，11月26日签订协议约定借款金额70万元，12月11日签订两份协议约定借款金额共10万元。出资分红利率均为2%，出借人均为陈某乙，借款人均为游兵、福鑫公司。2013年9月9日签订协议约定借款金额为10万元，2014年4月18日签订协议约定借款金额为6万元，10月16日签订协议约定借款金额为20万元（分红期限自2014年10月14日）。出资分红利率均为2%，出借人均为戴某甲，借款人均为游兵、福鑫公司。福鑫公司出具收据载明于2013年9月9日收戴某甲10万元，2014年12月11日收戴某甲10万元，均有张辉签字。该公司出具收据载明于2014年4月2日收陈某乙132万元，4月18日收陈某乙6万元，5月5日收陈某乙11万元，5月13日收陈某乙10万元，5月31日收陈某乙二笔分别5万元、5万元，6月13日收陈某乙三笔分别11万元、5万元、10万元，7月14日收陈某乙20万元，11月19日收陈某乙25万元，均有张辉签字。该公司出具收据于2014年*月14日收陈小伟20万元，收款事由为自由股东，有张辉签字。该公司出具收据载明于2014年6月16日收35万元，收款事由为自由股东，有张辉签字。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月9日向陈某乙尾号4143账户转账9840元、6月19日向陈某乙转账10万元、6月25日向陈某乙转账152210元、11月4日向陈某乙转账6600元、2015年1月1日向陈某乙转账7.92万元。张辉尾号2324账户于2014年3月3日向戴某甲尾号6565账户转账20万元，4月2日分2笔收陈某乙共转入172万元，4月4日收戴某甲转入5万元，4月7日收戴某甲转入3万元，4月18日收戴某甲转入8万元，5月5日收戴某甲转入11万元，5月9日向陈某乙转账8300元，5月13日收戴某甲转入10万元，6月6日收戴某甲转入500元，6月8日收戴某甲转入15万元，6月13日分2笔收陈某乙共转入814560元、收戴某甲转入16万元，6月16日收陈某乙转入35万元，7月19日收陈某乙转入30万元，7月25日收戴某甲转入15万元，9月24日向陈某乙转账3000元，10月13日向陈某乙转账6万元，10月15日收陈某乙转入15万元，12月11日收戴某甲转入10万元，12月12日向陈某乙转账1.56万元。游兵尾号8756账户于2013年11月29日向戴某甲转账7200元，12月9日向戴某甲转账6000元，12月18日向陈某乙转账6000元，2014年1月9日向陈某乙转账6000元，2月7日向陈某乙转账6000元，2月26日分2笔向戴某甲共转账2.4万元，3月6日收陈某乙转入110万元，3月7日向陈某乙转账6000元，3月10日向戴某甲转账6000元，3月14日向陈某乙转账6000元，3月19日向陈某乙转账180万元，3月20日收陈某乙转入180万元，4月7日向陈某乙转账2.2万元，4月9日向陈某乙转账9600元，5月6日向陈某乙转账2.2万元，5月9日向陈某乙转账9600元、3000元，5月30日向戴某甲转账7200元，6月6日向陈某乙转账2.2万元，6月9日向戴某甲转账6000元、向陈某乙转账1.26万元，7月7日向陈某乙转账2.2万元，7月9日向陈某乙转账1.2万元，7月18日向陈某乙转账20万元，7月25日向戴某甲转账1.68万元、收戴某甲转入1.68万元，8月8日向陈某乙转账1.08万元，8月19日向陈某乙转账6000元，8月20日向陈某乙转账29.68万元，8月25日向戴某甲转账10万元，9月9日向陈某乙转账4200元。游兵尾号4333账户于2014年7月16日向陈某乙转账70万元，11月9日向戴某甲转账30万元，2015年1月13日向陈某乙转账5万元，3月10日向戴某甲转账8000元。52.丁某甲部分（1）被害人丁某甲的陈述，主要内容：2015年7月其看到游兵公司的宣传，游兵宣传把其这些人的钱对外放贷，从他们公司借钱的人，他们要抵押，当时淮北经济环境好，其图着利息高开始投资。2015年7月22日其向游兵账户转账15万元，游兵和其签订了协议，协议上注明的公司名称是福鑫公司，朱某丙给其出具的收据。之后其收了一个月3000元利息，本金没有收回。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、转账凭证、收据，证明：2015年7月22日签订协议约定借款金额为15万元，出资分红利率为2%。出借人丁某甲，借款人游兵、福鑫公司。丁某甲尾号5074账户于2015年7月22日向**转账15万元。朱某丙于2015年7月22日出具收据载明收到丁某甲15万元，收款事由为自由股东。53.证人王某丙的证言，主要内容：2013年6、7月份，其朋友王某丁因为做生意需要资金周转，其陆续借钱给他，后来其又到福鑫公司把其名下位于淮北市相山区巴黎印象小区11栋506室的房子抵押给福鑫公司借款50万也借给王某丁了，他项产权证办在丁某乙名下，丁某乙是公司的人，办理贷款的时候公司让办在她名下。王某丁在2013年7月30日给其夫妻二人出借了一张借条。后房子被××机关查封，其孩子准备结婚等着用房子，其愿意把50万块钱偿还福鑫公司，希望××机关解除查封。54.证人石某甲的证言，主要内容：其在淮北搞个体经营工程，和游兵是朋友。具体时间记不清了，其工程需要急用钱，游兵和其约定7分的月息，其陆续从游兵公司借了钱，打条的有400多万，这400多万是先扣除利息再向其打款的，其实际用款只有200万左右，其是分7、8次借款的。游兵通过吴某丙、游兵、张辉这三个账户转入其名下的账户，这些钱其用于工程经营了。其不认可从福鑫公司借款的凭据，在游兵公司经营不下去时其和他书面签“转账”字样的书面材料，上面有游兵的签字和其签字同意的内容，这样的账目其认可。其欠福鑫公司的钱（包含游兵、张辉），账的债权人分别转给了张某丁、朱某丙、杨艳萍，还有一个人名字记不住了。凭据都在这些人手里。其还游兵钱大部分是现金，转账很少，共计50万左右，还欠本金、利息200万左右。55.证人刘某子的证言，主要内容：2013年或2014年其搞工程，银行贷款快到期了，需要资金周转。其通过朱某丁认识了游兵、张辉。后其从福鑫公司借款200万元，朱某丁是担保人，这钱其还银行贷款了，后来没能从银行办下来银行贷款，借福鑫公司的200万元没能还上，其听说是把钱放在福鑫公司的人起诉朱某丁，把他的房子执行了抵了一部分钱。后来其自己从福鑫公司又借了20万元，这钱其已经还了，连本带利其还了大约60万元，其是用房子抵的，具体给谁其记不清了，这人是把钱放在福鑫公司的人。56.证人侯某乙的证言，主要内容：其小姨张辉当时在福鑫公司，朱某甲通过其分别于2014年6月24日、7月15日、10月11日和福鑫公司签订协议书，当时朱某甲的名字也是其代签的，朱某甲投资本金是23万，都是其交给小姨张辉的。单某甲也是通过其在其小姨公司投资的。后期福鑫公司不能兑付本金和利息，其带着朱某甲、单某甲找游兵，后期游兵委托其民事诉讼陈某丁、朱某丁、刘某子。游兵和其签了一份协议书，载明其11名投资人的出借金额。还有一粉委托书，执行款物汇至其的账户。民事判决其胜诉了，但是没有任何财物执行。没有债权转让，原告是福鑫公司、游兵，其只是一个被委托人。其11人的钱也没转，民事判决书说的很清楚。57.证人代某甲的证言，主要内容：当时吴某戊在淮北经济开发区做工程,其在吴某戊手里面包活干,吴某戊急需4万元钱周转找到其，其考虑需要在他手里面包活，其就同意了。其把身份证复印件及户口本复印件提供给吴某戊到游兵公司借了4万元，是其本人自愿主动签字的，款项是吴某戊使用的。其从公司借钱时是个姓丁的大姐帮忙办的，游兵说这4万钱是丁大姐借给其的，其明确表示这个钱吴某戊来还，当时吴某戊在开发区工程很大，其才签字的。其没有其他证据证明吴某戊使用这个钱，现在吴某戊欠其好几百万，找不到这个人。毕竟合同是其本人签订，其愿意承担相关法律责任，再找吴某戊索要这4万元。57.证人丁某乙的证言，2019年7月5日证言的主要内容：其和游兵大概在2013年组建的福鑫公司，原先公司的法人代表是于心某甲，后来于心某甲的股份转给游兵了，其和游兵是股东，各占50%的股份，公司法人代表转到游兵名下后，游兵当时也没有投资，都是他的熟人吴某戊投资的，包括办公所有的用品、房租都是吴某戊投资，其估计有十几万，当时游兵没有钱，其也只是挂个名，其也没准备投资。后来公司的经营也没有看到吴某戊，吴某戊没有参与公司的经营，但应该从公司借钱了。整个公司的经营其也没有参与，其只是拿了几个月的工资，至于公司再向外放款，都是由游兵一个人负责。其自己拿出三十万放在福鑫公司现在也没有了，其没有介绍其他人借款给福鑫公司或介绍他人公司投资。当时其朋友刘某戊、张某丁和其一样，把投在致诚公司的钱转投到福鑫公司，她们这样做也不是其让的，其几人是好朋友，平时说话的时候说到这事，她们看其这样做也就这样做了，其没有介绍她们到福鑫公司投资。福鑫公司借来的款项都借外面去了，具体借给哪些人其也不清楚，都是游兵负责的。在其担任福鑫公司股东期间，公司没有分红。经营的情况其也不知道。其身体不太好，只是偶尔去公司，只是拿过几个月的工资。其担任福鑫公司股东期间，有一次记不清是谁抵押的巴黎印象小区的一套房子，当时其陪这个人一起把这套房子的他项产权办在其名下，这个事其已经到法院起诉了，但现在这个“他项证”原件还有一套借款的手续其都不知道搞哪去了。原先有一个叫梁某甲的从福鑫公司借款有好几百万，但其记不清具体多少钱了。其和张某丁、朱某丙、刘某戊准备起诉梁某甲，就把这个借款的手续都拿过来了，前一段时间，赵某甲说欠她的钱多，她要起诉，其就把所有手续都给赵某甲了，现在她说她起诉了，手续在法院。2019年9月5日证言的主要内容：福鑫公司只有工商登记，公司没有金融牌照、私募基金这类牌照。福鑫公司的总部当时在帝景翰园小区，在金桥小区有个分部由张辉负责，张辉只是公司一个点，她自己代帐上缴总部游兵，张辉也在投资协议书及借据上签字。朱某丙、徐某甲还有其他人向其一样在公司投资了，她们介绍亲戚朋友来公司投资，不是固定的业务员，只是介绍其他人投资，公司给一定的提成，其这些人自己并且叫亲戚朋友在福鑫公司投资。福鑫公司向社会筹集款项是通过大家口口相传，一个人在公司投资吃了利息，向亲戚朋友介绍，亲戚朋友又介绍其他人，没有说有什么具体项目，就像银行存款一样图利息高。具体有哪些人其记不清了，确实其介绍或者妹妹丁某戊（现去世）介绍的人往其的账户转过钱，其都上交公司了。按照介绍的人在公司的投资额，公司给一定的好处费，比如投资50万给3000元好处费，其介绍其侄子纵某甲在公司投资，他投资没有超过50万，其没有好处费。当时其儿媳吴某丙是公司会计，公司使用吴某丙账户进出账，她有个公司的记账本和游兵书写的承诺说明。公司的股东及其他人员的工资有底薪加提成构成，工资2000元到5000元不等，提成按照被介绍来的人在公司的投资情况算。其家人投资了几十万，不报警。因为其是公司的股东，很多人直接或者间接看着其的名声来公司投资。当时公司按揭买了一辆车入在吴某丙名下，后来公司不景气，其家还按揭，车其家在使用，还有个叫王某丙的从公司借款，把巴黎印象的一套房子的他项产权证办在其名下。房子和车其主动提出来，法院判决的时候把归属理清，清偿公司的债务。58.证人朱某丙的证言，主要内容：2014年时其借了104万块钱给福鑫公司的游兵，当时游兵也把钱借给别人了。2015年时游兵的福鑫公司倒闭了，福鑫公司的股东丁某乙和另一个借钱给游兵的人张某丁，一起拿了部分福鑫公司游兵借款给别人的合同来找其，意思是其几人一起去找这些从游兵那里借款的人，把其几人的钱要回来，后来其几人找了几个人要钱没有要到一分钱，然后就把这些借款人和游兵签的合同就放在其这里保管。其不报案，因为其把这104万的账已经转到另一个从福鑫公司借款人石某甲的名下了。其让游兵打了一个本金为104万的借条和一张是一年半的利息的欠条，共计是476800元，这两张欠条也是分开的。其还知道有一个叫梁某甲的人的从游兵那借款的合同在丁某乙手里。59.证人吴某丙的证言，主要内容：福鑫公司的总部在帝景翰园，分部在金桥小区。其在2013年6月至2014年7月在公司上班。公司法人是游兵，股东有其婆婆丁某乙，其在公司代帐，还有刘云芳等人在总部，公司分部负责人是张辉，金桥小区分部是独立核算的，和总部没有其他关系。福鑫公司的经营范围和银行一样，向客户许诺利息，从社会筹集资金，然后对外放贷，收取利息。筹集资金是大家到公司投资，都是熟人之间口口相传介绍来的，没有打广告或者其他宣传方式。福鑫公司没有相关金融牌照、私募基金等牌照。从社会上筹集的钱都出借给其他人，其的记账本上记载梁某甲大约借了500万元，石某甲借了大约200-300万元，李某壬60万元，吴某戊300万元、任某乙60万元，此外还有很多小额的。从社会筹集的资金，游兵或者张辉和出借人签订“新任股东出资暨借款协议书”，向出借人出具收据，其公司把款项再放出去，会和借款人签订借款合同，其当时只是在公司总部代账，金桥分部的账目其不清楚。其将当时的一个记账本提供给××机关，账目是2013年6月5日至2014年8月12日。当时公司不景气，存放在公司的原始借款合同被债权人拿走了，具体在谁手里其不清楚。福鑫公司工资都是底薪家提成，大家底薪都是2000元到5000元不等，根据工作年限不同有所增加，提成是按项目大小踢的，点位差别不大，股东和法人没有分红。其当时帮公司代账，用其尾号4871的工商银行，户名就是其，还有尾号2926的徽商银行。其和婆婆丁某乙还有其妈妈都投资了，但是其几人不报警。2014年3月公司38万元全款购买了一辆奔驰车，车牌号皖F×××××，户办在其名下。车入过户，公司在农行抵押贷款28万元左右，公司还了4万元左右，后来其家人筹款还剩余车款，其愿意配合相关部门处理这个车。60.被告人游兵的供述，主要内容：福鑫公司开始是于心某甲和丁某乙负责的，2013年时吴某戊出了大概2.5万元把于心某甲的股份买了过来变更到其的名下，从2013年4月一直到公司注销其都是任公司的法人，公司的股东是其和丁某乙，其二人各占50%股份。当时还说其和丁某乙、吴某戊三人各占三分之一的股份，经营区间2013年4月18日至2015年9月。2013年4月至2014年4月，公司聘请刘某丑管理，主要业务就是过桥，他离职后实际经营就是其三人，因为公司社会筹集来的钱收不回来了，为了堵窟窿开始大量吸收社会资金。2014年4月以后，陆续聘请张辉、朱某丙、徐某甲为业务经理，在2014年1月，其公司在金桥小区又增加了一个办事点，张辉任负责人，相当于经理，朱某丙、徐某甲只是副经理，会计一直都是吴某丙，业务员有十来个人，名字想不起来了。公司法人、股东及业务经理、业务员工资差别不大，工资都是底薪加提成，法人、股东没有其他分红，大家底薪都是2000元到5000元不等，根据工作年限不同有所增加，提成是按项目大小提成，点位差别不大。公司地址在淮北市帝景翰园小区西边这栋写字楼的二楼。没有相关的金融牌照、私募基金等牌照，公司没有吸收存款的资质。当时成立公司的目的就是想从社会上筹点款，然后去做工程。其作为公司法人代表期间借款了，但其认为是向亲戚、朋友、员工借的。公司主要是通过张辉和丁某乙介绍过来的，其来签订借款协议，就是借款人和公司签合同，合同上有借款的数目和利率，合同最后有其的签名和公司的印章。还有就是在淮北的《服务指南》登过广告，其印象中没有通过这个渠道筹集钱。张辉、丁某乙介绍人过来公司没有给过她们任何好处费，她俩的底薪3000元到5000元不等，其给她俩承诺过公司三年分红，所以她俩积极宣传找人来公司投资，但是公司没有撑到三年。借款绝大部分都是通过银行转账，只有一小部分是给的现金。当时转账主要使用的是其、张辉、丁某乙儿媳妇吴某丙的账户，其的账户主要是在淮北市古城路建设银行的账户，其在淮北还有工商行和中行的账户。公司把借来的款再加利息转借给别人过桥（就是别人从银行贷款，到期后还不上，其公司替他把钱还上，拿手续费，然后借款人再从银行把过桥费带出来给其公司）、做生意或干工程。借来的钱就放在其三个人的账户里，需要借款给别人，其就和对方签协议，然后从其三人的卡里把款转过去。公司有对公账户，是招商银行的，但从来没有用过，因为对公账户周末不能用，不方便。当时其在淮北做工程，手里面有流动资金，福鑫公司运转资金就是从其的流动资金来的，公司一开始从社会筹集来的资金都能及时兑付，后来因为借款给梁某甲等人，他们无法还款，公司资金链断裂，就经营不下去了。2014年3、4月份公司按揭3年购买了一辆奔驰越野车，户入在吴某丙或她丈夫名下，公司大致付了一年左右的钱，公司不景气，其考虑吴某丙是丁某乙的儿媳，丁某乙是股东，自己也出钱了（把自己的几十万元对外放款了），就把车抵给丁某乙家了。当时其留有两本公司账本，其中有一本是备用的，后来在2015年9月份以后，公司不行了，借款的人来其公司要账，还有不少人在公司里面闹，把公司的好多资料都弄丢了，包括账本、新任股东出资暨借款协议书、借款合同等，其公司说钱借给别人了也要不回来，那些要钱的人就说把合同给他们让他们去要，合同都被那些要钱的拿走了。现在丁某乙、吴某丙、张辉、任一平（通过朱某丙投资的）手上应该有原件。其无法确定原始凭据在何处。公司从社会筹集来的资金多少及出借人，后来这些款项的用款人急用款额度都是登记造册的，但是这些记录现在能否找到不确定，其怀疑在出借人手里。其知道的借款人有张某乙、张某癸，其他还有什么人其也不认识，一共大概二十人，很多都是丁某乙和张辉介绍过来的，因为其是外地人，对淮北的人不熟。2013年时公司还是盈利的，只是后来运行不下去了。其和丁某乙、张辉私人都投了不少钱进去也没有了，没有一个人盈利。其大概投了有三百多万，丁某乙包括她的儿媳妇吴某丙也投了最少有几十万元，张辉自己也投了不少钱，另外丁某乙和张辉从亲戚朋友那里借款也投了进来，具体多少其不清楚，这些钱都被借给别人要不回来了。公司盈利时没有分红，盈利的钱都放在公司里后来也都借出去要不回来了。本来其和丁某乙、吴某戊约好盈利后分红的，后来也没有分过，张辉、吴某丙本来就不参与分红，只是拿工资，张辉一个月的工资是五千块钱，吴某丙的工资是一个月三千二百块钱。向公众借款期间，其公司没有具体进行宣传，投资的人其基本上都不认识，主要通过他们之间自己传的。《服务指南》报纸上面福鑫公司的广告是一个中年妇女主动到其公司，免费帮其公司宣传一个季度，如果效果好就给钱，如果效果不好就不给钱，后来其也没有给她钱，就没有再登广告了。广告下面的两个联系电话13195608666/13856122186都是其的。其搞不清楚一共借款多少。现在还有本金没还的，估计有四五百万。但是有几个的合同上的数目不是本金，是本金又加了利息的，其记得朱妍（或朱某丙）就是，应该只欠她110万的本金，但她让其多算了一年多的利息，一下就变成200多万了，其当时就把她原先的110万合同拿过来，然后又重新换成200多万的合同，其实本金就110万。她的意思是想把债务转到石某甲那去，她从石某甲那里哪怕只要到一半也够本了。其他应该还有几个人是这样的，但其记不清了。公司从社会筹集的总额其说不清，款项是流动的。向出借人借款，都会签订新任股东出资暨借款协议书，向出借人出具收据。从一开始到公司倒闭其估计支付了六七百万的利息。一般都是通过银行卡转账支付利息。公司借款后都借给别人了。公司把款外借，如果借款比较多，其和丁某乙、吴某戊、经理刘某丑一起商量，当时也会有会议记录，现在不知道哪去了。2014年4月份，其借了440万给梁某甲过桥，合同上是500万，其中公司的刘某丑个人借60万在里面，后来梁某甲说他从银行贷不出来款了，这440万其就要不到了。还有吴某戊借走300多万，他说做工程，这钱其多次向他要，他都说等等再给，也一直没有要到，吴某戊是公司股东和他从公司借款是分开的，他借钱就按公司的利息借款。还有借给石某甲700多万，他做工程了，对方也没有给他的工程款，他也就没有钱给其。还有刘某辛借了其220万，也是过桥费，也要不来了。李某壬借了60万，另外还有一些零星小账。别人从其公司借款除了签合同，其他的手续不要，其记得有一个从其公司借款的人用淮北巴黎印象的一套房子作抵押，当时房子抵押在丁某乙名下，后来这个借款的人被抓了，钱没有还上，房子应该抵押给丁某乙了在丁某乙名下，当时在房管局办的他项产权证，但应该是公司的财产。有个叫徐某甲的，她自己没钱，但从别人那里借钱放其公司，然后还往外借，她从中间赚利息差，其估计她每个月能赚几千块钱。61.被告人张辉的供述，主要内容：游兵的福鑫公司地址在淮北市相山区帝景翰园小区，此外还有福鑫东岗楼分公司，地址在淮北市相山区金桥小区。总部和分公司的法人和实际经营人是游兵，投资人投资签的是入股协议书，投资的人都是股东。总部有游兵、会计是吴某丙，其他人其不清楚。分公司有其、还有赵某甲，主要其看着分公司。其最初在福鑫公司总部投资，后来福鑫东岗楼分公司成立游兵安排其在分公司看着。福鑫公司是2013年开始经营的。福鑫东岗楼分公司是2014年开始经营的，2015年1月、2月份不能兑付，经营不下去。其在公司工作的时候都是使用私人账户进行交易，分公司的账要汇总到总公司，公司应该有2本账，分公司1本，游兵自己也有1本。游兵许诺2分利息吸引投资人投资，公司把筹集来的资金对外放贷。投资人可以继续介绍其他人投资，公司给予一定的好处费，例如投资人介绍来的人投资50万给3000元好处费，其没有介绍其他人投资。公司在店的门头做了电子显示屏幕，屏幕上滚动播放一些吸引大家投资的话。还有就是投资人介绍其他人投资有一定的好处费，大家通过亲戚朋友之间的口口相传，互相介绍，知道公司的人不少。游兵只是让其在分公司看着。公司的钥匙在其手里，其有事就不能正常看门。有人看到宣传的显示屏或者其他人介绍来公司投资的，其打电话通知游兵到分公司签协议书或者其把游兵提前签好的协议，其也在协议书签字。这些人给现金或者转入游兵的账户或者其的账户，游兵和其向大家出具收据。其按照游兵的安排把钱转给从公司借款的人的账户。其就住在东岗楼分公司旁边，其没有主动介绍人投资，亲戚朋友问其，其给他们说过公司的事，他们自己自愿到公司投资。福鑫公司相关的金融牌照、私募基金等牌照其没见过，其只知道公司有工商营业执照，其也没有问过游兵。其是底薪3000元加提成，提成按照被介绍来的人在公司的投资情况来算，具体比例其忘了。收入转入其名下银行卡，具体账户其记不清了。2013年时其在福鑫公司总部投资了10万元现金，月息2分，一季度付一次利息。本金没有收回，利息收了多少不清楚。东岗楼分公司大约有40人左右投资，筹集了大约1300多万，具体的投资人数和投资金额其记不清了，分公司其来记账，公司出入有账目，其会和游兵对账。记账对账其只是害怕账目错误，没有好处费。其公司和这些投资人也签订新任股东出资暨借款协议书、出具收据。福鑫公司筹集款项都对外放贷了，大额的借款给吴某戊、石某甲、晁某甲、刘远志、陈某丙、任某乙等人。其公司不能兑付了，很多投资人来公司要说法，公司把债权都转给了投资人，具体转给谁了其不清楚，还有已经起诉吴某戊、刘某子。上述证据，经庭审举证质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。对于起诉书指控游兵、张辉吸收张某丁及其亲友195万元，经查，在案证据中张某丁陈述其共投资195万元，收回本金10万元，游兵把石某甲从公司借款账给其了。石某甲称其欠福鑫公司的钱（包含游兵、张辉），账的债权人分别转给了张某丁、朱某丙、杨艳萍，书证显示游兵及福鑫公司向张某丁借款185万元，向吴坤借款10万元，游兵书写转账张某丁187万给石某甲，石某甲在下方签字并写明同意转187万，并加盖公司印章。故公诉机关指控游兵、张辉吸收张某丁及其亲友195万元，存在债权转让情形，张某丁及其亲友未返还数额，不予重复计算。另，朱某乙的借款数额中有2万元、刘某庚的借款数额15万元已经在本院另行提起民事诉讼，并已判决、生效，从犯罪数额中予以扣除。本院认为：被告人游兵、张辉违法国家法律规定,通过发布广告、店内外宣传等方式,从不特定的人员处吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。被告人游兵、张辉在共同参与吸收的公众存款的共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，但被告人张辉与被告人游兵相比，罪责相对较轻，予以从轻处罚。张辉辩护人关于张辉系从犯的辩护意见，经查，张辉系福鑫公司分部负责人，工作中积极寻找投资参与人，领取工资和提成，起主要作用，系主犯，该辩护意见不予采纳。案发后，被告人张辉能主动到案并如实供述主要犯罪事实，系自首；被告人游兵归案后如实供述部分犯罪事实；二被告人案发前返还了投资人部分投资款项，依法对二被告人均予以从轻处罚。辩护人关于建议对张辉从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人对投资人未返还的财物依法应予以退赔，违法所得应予以追缴。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人游兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2024年6月20日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人张辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年12月11日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）三、被告人对投资人未返还的财物予以退赔，违法所得予以追缴（见附件一）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  郑士田审 判 员  张方娴人民陪审员  丁惠春二〇二一年四月九日法官 助理  徐 莎书 记 员  段 琼附件一：退赔清单            序号              投资人              退赔数额（万）              序号              投资人              退赔数额（万）                  1              刘成飞              4.7              21              魏晓静              36                  2              黄侠              15.84              22              刘云烈              4.7                  3              刘梅              5.4              23              孙树云              6.52                  4              李昌林              23.6905              24              李峰伟              39.5                  5              徐茹萍              4.7              25              程书影              20.54                  6              葛存国              17.86              26              王爱超及其亲友              63.8                  7              李朝辉              2.46              27              王舸              20                  8              许纯会              56.76              28              李永志              6.02                  9              张绍锋              67.2              29              侯超              4.24                  10              朱君及其亲友              10.1              30              赵子萍及其亲友              163.3314                  11              纵华北              9.28              31              宋玉侠              46                  12              苗绘绘              10              32              刘彩英及其亲友              8.12                  13              陈伟兰及其亲友              19.097              33              庞良琴              3.34                  14              丁秀华              14.7              34              兰艳丽              4.56                  15              张绍杰              47.94              35              郭红              5                  16              李素英              9.4              36              吴玉侠              5                  17              朱世爱              22.4              37              吴玉梅              7                  18              单志侠              28.2              38              陈晓伟及其亲友              240.162                  19              徐侠亲友              4.8              39              刘春华及其亲友              84.8767                  20              孙素侠              9.6              40              李光普及其亲友              14.2      附件二：相关法律条文1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。安徽省淮北市相山区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0603刑初90号公诉机关淮北市相山区人民检察院。被告人游兵，男，1966年8月28日出生于湖北省蕲春县，汉族，高中文化，户籍地湖北省蕲春县，住所地江苏省南京市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月21日被南京市××局栖霞分局燕子矶派出所抓获，同年6月25日被淮北市××局相山分局刑事拘留，同年7月24日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市××局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。被告人张辉，女，1957年9月6日出生于安徽省淮北市，汉族，初中文化，住所地安徽省淮北市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年9月12日被淮北市××局相山分局刑事拘留，同年11月17日被淮北市相山区人民检察院决定逮捕，次日被淮北市××局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人丁启峰，安徽东山律师事务所律师。淮北市相山区人民检察院以相检刑诉（2020）299号起诉书指控被告人游兵、张辉非法吸收公众存款一案，于2020年3月25日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，于2020年9月10日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派检察员吴成喜、检察官助理王谦出庭支持公诉，被害人李某甲、张某甲、徐某甲、李某乙、李某丙诉讼代理人刘某甲、被告人游兵、被告人张辉及其辩护人丁启峰等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。淮北市相山区人民检察院指控：被告人游兵为淮北市福鑫投资理财咨询有限公司(下称福鑫公司)法定代表人,被告人张辉为福鑫公司分部负责人。其二人在福鑫公司未取得相关部门授权许可的情况下,通过发布广告、店内外宣传等方式,许诺高额利息,面向社会公众非法吸收资金。自2013年9月至2015年3月期间,游兵、张辉通过银行转账、现金等方式,吸收张某乙、徐某甲等41人共计1800余万元,分述如下:1.张某乙60万元;2.李某丙10万元;3.朱某甲23万元;4.单某甲30万元;5.刘某乙5万元;6.黄某甲18万元;7.刘某丙5万元;8.徐某甲5万元;9.孙某甲10万元;10.魏某甲80万元;11.刘某丁5万元;12.李某丁68万元;13.孙某乙8万元;14.徐某甲5万元;15.葛某甲20.5万元;16.李某甲40.5万元;17.李某戊3万元;18.程某甲27万元;19.王某甲及其亲友86万元;20.李某乙7万元、21.侯某甲及其亲友9万元;22.许某甲80万元;23.张某丙80万元;24.朱某乙15万元;25.纵某甲12万元;26.刘某戊105万元;27.赵某甲及亲友208万元;28.宋某甲50万元;29.刘某己及其亲友8.5万元;30.李某己及其亲友15万元;31.张某丁及其亲友195万元;32.苗某甲13万元;33.庞某甲4万元;34.艳某甲6万元;35.郭某甲5万元;36.刘某庚15万元;37.吴某甲5万元;38.吴某乙7万元;39.陈某甲及其亲友55万元;40.陈某乙及其亲友385万元;41.丁某甲15万元。公诉机关宣读、出示了调取证据通知书及内容、协助查询财产通知书及内容、银行个人账户信息、接受证据材料清单及内容、借款协议、收据、抵押清单、证明、民事判决书、情况说明、被告人户籍信息、前科情况核实证明、到案经过等书证，证人丁某乙、吴某丙、朱某丙等证人的证言，被害人张某乙、李某丙、朱某甲、单某甲、刘某乙、黄某甲、刘某丙、徐某甲、孙某甲、魏某甲、刘某丁、李某丁、孙某乙、徐某甲、葛某甲、李某甲、李某戊、程某甲、王某甲、李某乙、侯某甲、许某甲、张某丙、朱某乙、纵某甲、刘某戊、赵某甲、宋某甲、刘某己、李某己、张某丁、苗某甲、庞某甲、兰某甲、郭某甲、刘某庚、吴某甲、吴某乙、陈某甲、陈某乙、丁某甲的陈述，被告人游兵、张辉的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人游兵、张辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人游兵当庭辩称指控其和张辉非法吸收公众存款与事实不符。根据刑法第176条规定，未向社会公众公开宣传，在亲友和单位内部针对特定人员吸收资金，不属于非法吸收和变相吸收公众存款。起诉书中的被害人不是公众人物，其的行为不构成吸收公众存款。徐某甲、张某乙、张某戊、穆某甲等大部分都是其公司的人员。张辉是分部的负责人，没有分成，工资每月五千元左右，具体不固定，开始少，后来加的。关于债权债务，徐某甲、张某乙、张某丙、张某丁、刘某戊、陈某甲转让给了石某甲，陈某乙的转让给了曹某甲、方某甲，程某甲、单某甲的转让给了刘某辛。被告人张辉当庭辩称朱某乙、刘某乙、黄某甲、李某丁、徐某甲、葛某甲、李某戊、纵某甲、苗某甲、陈某甲、丁某甲的其没有参与，张某丁的其参与20万，刘某戊的参与55万，李某己的参与5万。其工资每月两千五至三千元左右，没有分红、分成。张某丁、赵某甲、刘某戊是其公司的员工。张辉辩护人的辩护意见为：1.本案是单位犯罪，应在单位犯罪的前提下对张辉定罪量刑，并对张辉以其他责任人员定罪处罚。2.起诉书指控的1800余万元中，有624.5万元张辉没有参与实施，与张辉无关。3.犯罪数额应当扣减已经归还的部分及已经进行民事诉讼和债权转让抵债的部分以及向员工、近亲属、朋友借款的部分。4.张辉系从犯，具有自首情节，且其主观恶性不大，社会危害性较小，认罪悔罪态度良好，建议对张辉在三年以下有期徒刑量刑，并建议适用缓刑。经审理查明：被告人游兵系淮北市福鑫投资理财咨询有限公司（简称福鑫公司）法定代表人,被告人张辉为福鑫公司分部负责人。其二人在福鑫公司在未取得相关部门授权许可的情况下,通过发布广告、店内外宣传等方式向社会公开宣传,以月利率2%，承诺按期返本付息，面向社会公众非法吸收存款。二人吸收的存款多数被游兵用于对外发放借款。自2013年9月至2015年3月期间,游兵、张辉通过银行转账、现金等方式,吸收张某乙、徐某甲等40余人存款共计1781.5万元，其中游兵参与吸收数额1781.5万元、张辉参与吸收数额1158万元。具体如下：（一）被告人游兵吸收的各被害人款项及未返还金额分别为：吸收刘某乙5万元，未返还4.7万元；吸收黄某甲18万，未返还15.84万元；吸收刘某丙6万元，未返还5.4万元；吸收李某丁68万元，未返还236905元；吸收徐某甲5万元，未返还4.7万元；吸收葛某甲20.5万元，未返还17.86万元；吸收李某戊3万元，未返还2.46万元；吸收许某甲80万元，未返还56.76万元；吸收张某丙80万元，未返还67.2万元；吸收朱某乙、董某甲13万元，未返还10.1万元；吸收纵某甲12万元，未返还9.28万元；吸收苗某甲13万元，未返还10万元；吸收陈某甲、刘某壬共计55万元，未返还19.097万元；吸收丁某甲15万元，未返还14.7万元。（二）被告人游兵、张辉共同吸收的各被害人款项及未返还金额分别为：吸收张某乙60万元，未返还47.94万元；吸收李某丙10万元，未返还9.4万元；吸收朱某甲23万元，未返还22.4万元；吸收单某甲30万元，未返还28.2万元；吸收徐某甲亲友张某甲5万元，未返还4.8万元；吸收孙某甲10万元，未返还9.6万；吸收魏某甲80万元，未返还36万元；吸收刘某丁5万元，未返还4.7万元；吸收孙某乙7万元，未返还6.52万元；吸收李某甲40.5万元，未返还39.5万元；吸收程某甲27万元，未返还20.54万元。吸收王某甲及其亲友共计86万元，未返还共计83.8万元（王某甲30万元、未返还29.1万元，谢某甲15万元、未返还14.7万元，彭某甲20万元、未返还20万元，王某乙21万、未返还20万元。）吸收李某乙7万元，未返还6.02万元；吸收侯某甲9万元，未返还4.24万元。吸收赵某甲及其亲友共计203万元（赵某甲38万元，钟某甲5万元，郝某甲60万元，方某乙15万元，钟某乙25万元，卓某甲5万元，赵某乙5万元，赵某丙50万元），已返还共计39.6686万元（返至赵某甲账户31.1886元、钟某甲账户2.22万元、郝某丙账户3.6万元、方某乙账户0.6万元、钟某乙账户0.9万元、卓某甲账户1.16万元），未返还共计163.3314万元。吸收宋某甲50万元，未返还46万元；吸收刘某己及其亲友李某庚、张某己等共计8.5万元，未返还共计8.12万元。吸收庞某甲4万元，未返还3.34万元；吸收兰某甲6万元，未返还4.56万元；吸收郭某甲5万元，未返还5万元；吸收吴某甲5万元，未返还5万元；吸收吴某乙7万元，未返还7万元；吸收陈某乙、戴某甲共计385万元，未返还240.162万元。另，游兵吸收刘某戊50万元，游兵、张辉共同吸收刘某戊及其女儿常某甲共计55万元，上述款项未返还共计84.8767万元，其中吸收常某甲20万元，未返还19.2万元。游兵吸收李某己亲友李某辛10万元，未返还9.5万元，游兵、张辉共同吸收李某己5万元，已返还0.3万元，未返还4.7万元。游兵吸收张某丁170万元，游兵、张辉共同吸收张某丁及其亲友共计25万元，后游兵返还张某丁10万元，剩余185万元进行债权转让予石某甲。被告人张辉于2019年9月12日接××机关电话通知后主动到案，其到案后如实供述了主要犯罪事实。淮北市××局相山分局于2019年9月28日对号牌为皖F×××××的梅赛德斯奔驰车予以查封，于同年9月30日对王某丙位于淮北市相山区人民路巴黎印象房产予以查封。上述事实，有下列证据予以证实：1.户籍信息、犯罪嫌疑人员前科情况核实证明，证明：被告人游兵出生于1966年8月28日，被告人张辉出生于1957年9月6日，二被告人均无违法犯罪前科。2.抓获经过、到案经过，证明：被告人游兵于2019年6月21日被南京市××局栖霞分局燕子矶派出所抓获归案。被告人张辉接××机关电话通知后于2019年9月12日主动投案。3.调取证据通知书、私营企业基本注册信息查询单、营业执照，证明：淮北市福鑫投资理财咨询服务有限公司于2011年9月1日成立；法定代表人于2013年3月27日由于心某甲变更为游兵，经营场所于2013年10月24日由安徽省淮北市相山区东山路B2-5幢107号变更为淮北市相山南路帝景翰园0幢203室，2014年4月4日该公司注册资本由3万变更为111万、股东由于心某甲50%、丁某乙50%变更为游兵50%、丁某乙50%；经营范围为投资理财信息咨询服务，企业登记代理服务，房地产经纪；企业状态为吊销。4.服务指南复印件、名片复印件，证明：服务指南报纸上刊登淮北福鑫投资理财的广告，经营范围为“房地产抵押、车辆、黄金珠宝质押贷款；招收自由股东，资产管理；在建项目贷款服务”，电话3018579、5269366、13195608666、13856122186，地址为淮北市帝景翰园西门中央公馆零号楼二层D座。张辉名片复印件载明其系淮北福鑫投资理财经理，手机号13856122186，该名片上还载明公司的地址、电话、经营范围。5.辨认笔录，证明：游兵辨认出梁某甲、李某壬、石某甲、吴某戊。6.公告，证明：淮北市××局相山分局于2019年8月26日对游兵涉嫌非法吸收公众存款案集资参与人进行补充登记发布公告。7.调取证据通知书、房地产权登记信息、不动产登记资料查询结果证明、房地产权登记信息，证明：丁某乙名下位于相山区孟山南路东侧3幢512的房产一套，丁再玲名下位于相山区古城路（相山区人民政府）Z4幢403的房产一套。经查询不动产登记系统，截至2019年11月18日15时，游兵、张辉名下无房产登记信息。位于濉溪县淮海北路西侧碱河路南铭城花园1#2#20K室房屋所有权人为淮北市嘉铭房地产开发有限公司，该房屋权利人为石某甲/颜某甲，登记类型为预告登记，该房屋于2013年1月31日抵押登记，抵押权人中国建设银行股份有限公司淮北市分行，该房屋于2016年9月21日被相山区人民法院查封，后被安徽省萧县人民法院、淮北市烈山区人民法院、淮北市相山区人民法院轮候预查封。位于濉溪县濉溪镇二里村三里庄98-3号房屋所有权人为晁某甲，该房屋于2015年1月20日抵押登记，抵押权人为赵侃侃、鲁建辉，于2015年4月30日被淮北市中级人民法院查封，后被濉溪县人民法院轮候查封。位于濉溪县淮海路126号的房屋所有权人为晁某甲，于2015年8月19日抵押登记，抵押权人为淮北农村商业银行股份有限公司信泰支行，于2015年4月30日被淮北市中级人民法院查封，后被濉溪县人民法院轮候查封。位于濉溪县懈河路的房屋所有权人为晁某甲，于2014年8月19日抵押登记，抵押权人为淮北农村商业银行股份有限公司信泰支行，于2015年4月30日被淮北市中级人民法院查封，后被濉溪县人民法院、淮北市相山区人民法院轮候查封。8.接受证据材料清单、房屋抵押手续、他项权证、借条，证明：王某丙、杨某甲作为借款人以其位于淮北市相山区人民路巴黎印象的房产作抵押向丁某乙借款50万元，期限自2013年8月21日至2013年11月20日，并于2013年8月23日办理抵押登记。借款人王某丁于2013年7月30日出具借条载明借王某丙、杨某甲现金50万元。9.借款合同、协议书、个人住房贷款抵押合同、抵押借款合同、借款合同、借据、借条、欠条、借款担保合同、抵押清单、收据、借款介绍人、承诺书、调查人责任情况说明表、共有权保持证摘要、身份证、户口簿、营业执照、证明、工作证、银行交易明细、客户回单、银行卡、承诺书、购房合同、信用报告、银行卡客户交易查询、证明、组织机构代码证、税务登记证、资质证书、身份证、驾驶证、行驶证、结婚证、常住人口登记卡复印件（均为复印件），证明：王某戊于2013年10月9日与游兵、福鑫公司签订借款合同，约定借款5万元，并约定以其位于相山区惠黎西路的房屋为该笔借款作抵押担保。代某甲于2013年7月29日与游兵签订借款协议，约定借款4万元。徐某乙于2013年9月10日与游兵福鑫公司签订借款协议，约定借款3万元。吴某丁于2013年12月10日与游兵、福鑫公司签订借款协议，约定借款10万元，担保人张某庚。葛某乙（淮北市相山区××水产店）于2013年10月31日与游兵签订借款合同约定借款3万元、于2014年1月16日与福鑫公司签订借款合同约定借款3万元，并以其位于淮北市相山区淮海路淮北市御林雅苑的房屋作抵押、保证人石卢峰共同担保其两次的借款共计6万元。王某丁于2013年8月27日与游兵福鑫公司签订借款合同约定借款12万元，并约定以其位于相山区长山路八号桥菜场1栋402号的房屋为该笔借款作抵押担保。邵某甲于2014年1月7日与游兵签订借款协议约定借款1万元，邵某乙为担保人。李某壬、淮北市烈山区××××专业合作社于2013年11月16日与福鑫公司签订借款协议约定借款60万元，并约定以淮北市烈山区××××专业合作社的厂房、办公楼、机械设备向福鑫公司作抵押。李某壬被列入最高法失信人员。车某甲于2013年11月1日与游兵福鑫公司签订借款协议约定借款5万元，李某癸为保证人。李某子于2013年12月20日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款8万元，于某甲、项某甲为保证人。孙某丙于2013年10月10日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款3万元。冀某甲于2013年9月30日与福鑫公司签订协议约定借款5万元，黄某乙为担保人。林某甲于2013年9月12日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款3万元。杨某乙于2013年9月29日与游兵福鑫公司签订借款协议约定借款4万元。王某戊于2013年9月16日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款4万元，郑某甲为担保人。付某甲于2013年9月29日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款4万元。李某丑于2013年9月30日与游兵福鑫公司签订借款协议约定借款5万元，郑某甲为担保人。王磊于2013年9月27日与游兵、福鑫公司签订借款协议约定借款4万元，邵某丙为担保人。借款人梁某甲与出借人游兵于2014年3月25日签订合同约定借款金额500万元，保证人王某己。游兵尾号8756账户于同日向梁某甲尾号8758账户转账258万元，吴某丙尾号2926账户同日向梁某甲转账42万元。梁某甲被列入最高法失信人员。出借方游兵与借款方淮北市××房地产开发有限公司（法定代表人陈某丙）签订协议书约定借款金额1000万元，有游兵、陈某丙签字，并加盖淮北市××房地产开发有限公司章，担保方为淮北××投资有限公司。出借方游兵与借款方淮北市××房地产开发有限公司于2014年5月签订抵押借款合同约定借款金额为100万元，月利率4%，借款期限自2014年6月9日至8月9日，借款方用开发的金百合小区32套约3500平方米房地产作抵押，有游兵、陈某丙签字，并加盖淮北市××房地产开发有限公司章和淮北××投资有限公司章。陈某丙于2014年书写收据载明借游兵100万元。武某甲于2014年7月8日书写借条载明今借现金4万元。还款日2014年8月8日。武某甲于2014年7月14日书写借条载明今借现金3万元；还款2014年8月13日，任某甲还。武某甲于2014年8月26日书写借条载明今借现金15万元。杨某丙于2014年10月14日书写借条载明今借人民币3万元，借期一个月。担保人孟某甲、刘某癸。借款人周某甲、李某寅、张某辛与出借人福鑫公司于2013年12月2日签订合同约定借款金额为10万元。周某甲、李某寅同日签订收据载明收到10万元。借款人陈某丁与出借人游兵于2014年5月10日签订合同约定借款金额为200万元，担保人濉溪县××商贸有限公司、朱某丁、刘某子。陈某丁同日出具收据载明收到200万元。借款人吴某戊与出借人福鑫公司于2013年7月2日签订合同约定借款金额为30万元，8月29日签订合同约定借款金额为40万元，9月10日签订合同约定借款金额为58万元，12月31日签订合同约定借款金额为50万元，2014年1月14日签订合同约定借款金额为7万元。借款人吴某戊与出借人游兵、丁某乙于2013年8月1日签订合同约定借款5万元，8月9日签订合同约定借款金额为10万元，8月20日签订合同约定借款金额为10万元，8月30日签订合同约定借款金额为10万元。吴某戊于2013年12月31日出具收据载明收福鑫公司50万元、2014年1月14日收福鑫公司7万元。吴某戊于2014年10月18日出具借条载明借游兵6万元用于周转，于2014年11月8日钱归还。借款人刘某丑与出借人福鑫公司于2013年9月12日签订合同约定借款金额为10万元。借款人王某庚、黄某丙与出借人张辉于2014年8月5日签订合同约定借款金额为5万元。借款人于同日出具收据载明收到出借人的5万元。借款人石某甲与出借人福鑫公司于2013年12月20日签订合同约定借款金额为20万元，石某甲同日出具收据载明收到福鑫公司的20万元；2014年4月1日签订合同约定借款金额为500万元（保证人颜某甲），石某甲、颜某甲于同日出具收据载明收到福鑫公司的500万元；2014年7月31日签订合同约定借款金额为180万元，同日出具收据载明收到福鑫公司的180万元。借款人石某甲、颜某甲与出借人福鑫公司于2013年12月29日签订合同约定借款金额为20万元，石某甲、颜某甲于同日出具收据载明收到20万元。石某甲于2014年8月15日出具借条载明借张辉现金5万元。石某甲于2014年10月28日出具承诺书承诺已购红郡2#楼15层，现以交30%（总款）承诺过户给张辉。游兵于2015年9月29日书写借条载明接到朱某丙104万元。游兵于2016年3月6日书写欠条载明欠到朱某丙及其投资从2015年9月份至2016年2月利息（本金104万元计算）肆拾柒万陆仟捌元整。该欠条下方有接受转帐人石某甲于2016年3月10日书写载明愿意接受游兵游兵转的朱某丙债务104万元，直接付给朱某丙104万元。借款人任某乙、淮北市××房地产营销策划有限公司、刘某寅与出借人福鑫公司于2014年3月18日签订合同约定借款金额为20万元，赵某丁为担保人；借款人同日出具收据收到福鑫公司的20万元。借款人任某乙与出借人福鑫公司于2014年10月9日签订合同约定借款金额为15万元，担保人任某丙在合同下方写明以坐落于杜集区高岳镇信用社东（淮房改私字第050365号）房产一套作为抵押。淮北××投资有限公司于2014年7月9日出具收据，载明收张辉220万元。该公司于2014年7月10日出具借条载明借张辉220万元，并承诺用濉溪世纪华庭商品房十套抵押。张辉尾号9483账户于2014年7月10日向方涛尾号8007账户分3笔公转账285万元，福鑫公司出具证明载明张辉该行为是受公司委托进行。10.协议书、民事判决书、委托书，证明：游兵及福鑫公司与侯某乙于2015年10月27日签订协议书，协议书载明福鑫公司向程某甲借款共计27万元、向单某甲借款30万元、向侯某乙借款34万元、向杨某丁借款17万元、向代某乙借款6.2万元、向张某壬借款20万元、向吴某乙借款7万元、向吴某甲借款8万元、向侯某甲借款9万元、向朱某甲借款23万元，共计181.2万元。侯某乙接受另10名债权人全权委托，处理与游兵及福鑫公司的民间借贷纠纷。以游兵及福鑫公司名义起诉陈某丁、刘某子、朱某丁、濉溪县××商贸公司，通过两案件领取的执行款物由侯某乙等11人按比例自行分配，如通过两案件无法取得足额债权或出现其他情况，债务各自剩余部分游兵及福鑫公司仍需承担偿还义务。2016年3月17日，本院判决陈某丁偿还福鑫公司借款本金200万元及利息752219元、律师费1.5万元，刘某子、朱某丁、濉溪县××商贸公司承担连带清偿责任。委托书载明福鑫公司、游兵委托侯某乙代为领取福鑫公司与被告陈某丁、刘某子、朱某丁、濉溪县××商贸公司民间借贷纠纷一案的执行款物，同意汇款至侯某乙账户，并由侯某乙办理领取执行款物的所有手续。11.接受证据清单、吴某丙提供的机动车登记证书复印件、承诺说明及流水复印件，证明：车牌号为皖F×××××的奔驰小型普通客车登记所有人为吴某丙，登记日期为2014年3月21日。游兵于2015年6月10日书写承诺说明，并加盖福鑫公司章，载明其经营福鑫公司时为便利多次借用吴某丙账号收款，收款名单为：2013年5月1日丁某乙、5月21日张辉、5月22日王某辛、5月23日刘某戊、6月1日张某丙、6月15日李某卯、6月21日丁某丙、10月4日程某甲、7月6日张某丙、7月14日韩某甲、7月30日张辉、8月5日张辉、8月16日刘某戊、8月18日朱某戊、8月26日戴某甲、8月31日戴某甲、9月3日张辉、9月6日王某壬、9月9日戴某甲、9月9日李某辰、9月2日马某甲、9月25日张某丁、9月23日徐某丙、10月10日于某甲、10月11日张某丙、10月17日许某甲、10月15日张辉、10月18日许某甲、10月18日程某甲、10月22日许某甲、11月1日张某丁、11月5日沈某甲、11月7日李某丁、11月13日许某甲、12月9日苗某甲、12月10日赵某甲、12月11日王某癸、12月5日孙某乙、12月13日徐某丙、12月19日钟某甲、12月19日刘某壬、12月20日于某甲、12月23日马某乙、12月23日汪某甲、12月27日魏某乙、2014年1月10日李辉、1月13日纵某甲、1月15日李某戊、1月21日许某甲、1月22日张某丁、1月24日陈某甲、2月10日李某巳、1月28日韩某乙、2月13日董某甲、2月14日张某丁、2月22日张某丙、1月1日杨某戊、3月4日*晶某、3月4日梁某乙、3月3日李某丁、3月6日戴某甲、3月14日于某甲、3月20日于某甲、3月20日杨某己、3月20日杨某己、3月22日许某甲、3月28日韩某乙、4月14日张某丁、4月16日丁某丙、4月21日梁某乙、4月23日固某甲、4月22日陈某甲、5月4日葛某甲、5月4日李某丁、5月19日朱某乙、5月20日周某乙、6月3日徐某丁、6月11日李某午、7月24日张某丙、7月25日陈某甲、8月18日许某甲、月23日许某甲、10月5日葛某甲。记账本记载7月1日（年份未写）付张某癸利息3000元，8月9日支付张某丙2000元，8月16日收刘某戊30万元，8月23日支付刘某戊（3个月息）3750元，8月26日收戴某甲28万元，8月31日收代某丙10万元，9月3日支付张某丙（息）3000元，9月9日收戴某甲20万元，9月10日支付张某丙2000元，9月25日支付徐某戊18.8万元，9月25日收张某丁50万元，10月17日收许某甲11万元，10月21日收吴某丙（朱某乙）3万元，10月22日支付李某丁利息6300元，10月22日收许某甲11万元，10月22日支付刘某戊利息2500元，10月28日收徐某戊4000元，11月1日收张某丁25万元，11月11日支付张某丙（3个息）1万元，11月7日收李某丁5万元，11月13日收许某甲20万元，11月18日支付许（手续费）+刘某戊+宽带+酒水+招待费+车费共21204元，11月18日支付许某甲（2笔）+李某辰共10200元，11月25日支付电话费+程某甲+生活用品+刘某戊共9862元，11月25日支付许某甲2200元，11月27日收徐某甲4000元（欠100元），11月29日支付刘爱华息+加墨+戴某甲息共9400元，12月4日支付丁某乙+沈某甲+张辉+王某壬+李某丁共2.28万元，12月9日收苗某甲18万元，12月9日支付戴某甲+李某辰+吴某丙+张某丙+于某乙44470元，12月9日退苗某甲5万，12月10日收赵某甲13万元，12月18日支付许某甲（3笔）6400元，12月19日补许某甲4000元，12月20日支付李某丁6300元，12月20日徐某甲（借35万，实给25万），12月25日支付张某丁3万元，1月2日收刘某戊10万元，1月3日支付刘某戊2500元，1月7日支付纯净水+沈某甲息+招待费+刘某戊息共计4353元，1月9日支付程某甲、李某丁、王子、丁某乙、于某乙计17550元，1月9日支付张某丙息1万元，1月13日收纵某甲12万元，1月20日支付李某丁6825元，1月20日支付许某甲1.04万元，1月20日支付苗某甲2730元，1月21日收许某甲12万元，1月23日收徐某甲（现金）1.4万元，1月23日收张某丁50万元，1月24日收陈某甲10万元，1月22日支付张某丁息1.5万元，2月7日支付张某丙1万元，2月14日收张某丁20万元，2月14日支付许某甲4000元、苗某甲2730元，2月17日收李某己10万元，2月17日收刘某戊10万元、2月15日支付刘某戊18900元、许某甲3笔8800元、2月20日支付程某甲3600元，2月21日收张某丙15万元，2月26日支付李某丁7350元、刘某戊3000元、陈某甲2000元、代某丙7200元、代某丙16800元,2月27日收徐某甲1.4万元，3月2日支付戴某甲（暂借30万）30万元，3月3日收李某丁25万元，3月6日支付李某丁24500元，3月6日收代某丙110万元，3月10日支付孙某乙2400元、张某丙1万元、代某丙6000元，3月10日支付苗某甲2730元、赵某甲7800元，3月14日支付许某甲4000元，3月18日支付许某甲8800元，3月22日收许某甲6万元，3月25日支付张某丙3000元、张某丁3万元，3月25日支付陈某甲2000元，4月2日支付李某丁1.32万元、陈某乙2.2万元、程某甲1800元，4月9日支付张某丙（3笔）1万元，4月14日支付李某戊1800元、纵某甲7200元、苗某甲2730元、许某甲4000元，4月14日收张某丁35万元、补戴某甲（还款30万）30万元，4月22日收陈某甲（建行）45万元，4月23日支付许某甲（5笔）1万元，4月23日支付张某丁（刘某卯）3.3万元，4月29日支付张某丙3千元，4月29日支付陈某甲2000元、张某丁1.5万元、李某丁1.32万元，5月4日退程某甲2万+3万本（息共计2000），5月4日收李某丁8万元，5月6日收陈某乙（10万元息）2.2万元，5月9日支付张某丙1万元，5月19日收朱某乙2万元，5月14日支付苗某甲2730元、张某丁1.82万元,5月16日支付许某甲6200元、刘某戊2.4万元、李某己6000元,5月20日支付张某丙3000元、陈某甲9000元，5月20日退李某己10万元，5月30日支付刘某戊3000元、陈某甲2000元、戴某甲1.68万元，5月30日支付戴某甲7200元，6月3日支付李某丁14960元、葛某甲1400元，6月4日支付孙某乙2400元，6月4日支付陈某乙2.2万元、张某丙1万元，6月9日支付戴某甲6000元、苗某甲2730元、赵某甲7800元，7月4日支付李某丁8万元，7月10日支付许某甲8200元，7月10日支付朱某乙400元、张某丙3000元、许某甲5800元、陈某甲1.1万元，7月10日支付葛某甲1400元，7月10日支付张某丙1万元，7月10日支付陈某乙2.2万元、李某丁14960元，7月16日支付纵某甲7200元，7月16日支付张某丁2.31万元、许某甲8200元，7月16日支付苗某甲2730元，7月18日支付陈某乙6600元，7月18日支付朱某乙400元，7月21日支付许某甲5800元、张某丙3000元、陈某甲7000元、张某丁3.3万元、陈某甲2000元，7月22日支付陈某甲35万元，7月24日收张某丙15万元，7月25日退陈某甲10万元，7月25日收陈某甲25万元，7月25日退赵某甲13万元，7月25日支付赵某甲3900元，7月31日退张某丁1.5万元，8月1日退葛某甲1400元、李某丁1.32万元，8月8日支付苗某甲2730元、张某丙1万元，8月12日支付张某丁1.32万元，8月18日支付刘某戊2.4万元，8月18日支付许某甲1.4万元，8月19日支付李某辰（陈某乙利）6000元，8月20日支付戴某甲（退）29.68万元，8月21日支付张某丙3000元，8月22日支付刘某戊（退）5.3万元。11.协助查询财产通知书、个人账户信息、查封决定书、协助查封通知书，证明：游悄、吴卫斌、吴波、游鑫建行账户信息。经淮北市××局相山分局决定，淮北市不动产登记中心于同年9月30日对王某丙位于淮北市相山区人民路巴黎印象房产予以查封。经淮北市××局相山分局决定，安徽省淮北市××局交通警察支队于2019年9月28日对号牌为皖F×××××的梅赛德斯奔驰车予以查封。12.张某乙部分（1）被害人张某乙的陈述，主要内容：2014年6月份其听其哥介绍并看了《服务指南》报纸上福鑫公司的广告，觉得该公司利息高就去了位于淮北市帝景翰园小区西门中央公馆零号楼二层D座的该公司，见了游兵感觉他是外地人不相信他，该公司一个经理张辉是淮北人，她是公司在东岗楼金桥小区进门那栋楼的二楼分公司的经理，她说她老公是二机场病退工人，她有几处房产，如果其不相信可以用她的房产抵押，其就信了。她让其到分公司去签合同证明其的投资是她拉过来的，她可以从总公司游兵那里拿提成。其和张辉在分公司谈好其投资50万元到福鑫公司，利息是月利率2分6厘，其中6厘不在合同上显示，签合同时张辉让游兵带上总公司的印章到分公司，合同是本来就印好的，内容填好后，其、游兵、张辉签字，之后张辉给了其她的工行尾号8222和建行尾号1982账户，其向她建行卡上转了28万元、工行卡上转了22万元。后来的5个月其都能按时拿利率，2014年11月份其又加投了10万元，把原先的合同废除，又和游兵、张辉重新签了合同，利率没变，这次其只拿了一个月利息，福鑫公司就没再支付利息了。其一共投了60万的本金，共领了8万多块钱利息。后其陈述，游兵给其和其哥哥张某癸写了两张委托书，表明福鑫公司吸收其兄弟俩本金的额度让其俩代表福鑫公司找石忠义收取其俩的本金。委托书的本金是56万是因为其通过福鑫公司要回了4万元，已经抹账，现在损失本金56万。其找石某甲要不来钱，张辉给了其一份石某甲从福鑫公司的借款合同。（2）接受证据材料清单、银行转账凭证、新任股东出资暨借款协议书、委托书，证明：2014年11月8日签订的协议约定借款60万元，期限自2014年11月8日至2015年2月8日，出资分红利率为2%。出借人张某乙，借款人游兵、福鑫公司。张某乙尾号1372工商银行账户于2014年6月8日向张辉6222021305003048222工行账户转账22万元、11月9日向张辉该账户转账10万元。张某乙尾号3451账户于2014年6月8日向张辉5240941670031982建行账户转账28万元。委托书显示委托人为福鑫公司、游兵，被委托人为张某乙，委托向石某甲收取56万元本金。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号8222的工行账户于2014年6月8日收尾号1372账户汇款22万元、11月9日收该账户汇入10万元。张辉尾号1982的银行账号于2014年6月8日收张某乙转入28万元。13.李某丙部分（1）被害人李某丙的陈述，主要内容：2013年8、9月份，李祥才带其和王玉兰到位于金桥小区的张辉的福鑫公司，张辉是福鑫公司分公司的老板，她说公司有好多业务，包括向外贷款，房地产投资等，但她的资金不够，让其几人也投资，她往外放贷款是4分利，给其几人2分利，还给了其一张她的名片和一份资料，但这一次其没有投资。后来李祥才、徐某甲夫妻数次让其去吃饭，开始其去了两次，后来其身体不好就没去了，去吃饭时还有其他的几个人，张辉每次都参与，她一直向其这些人宣传，说利息比银行高，让其这些人去投资。后来其投资了6万元，但是时间记不清了，月利息是2分，记不清拿了多少的利息。2014年9月其家买房子把6万块钱要来了。2014年11月16日，其又向福鑫公司投资了10万元，在公司里签的协议，月利率是2分，合同是张辉准备好的，上面借款人签字是福鑫公司的老板游兵，签字时他没有来，是原先在合同上就签好名字的。签合同后，其向张辉提供的5522451670013690账户内转了10万块钱。游兵和张辉让其投资钱都说投资房地产、做工程，借贷给别人。之后其领了3个月6000块钱的利息，后来就拿不到钱了。（2）证人徐某甲的证言，主要内容：其介绍其侄女李某丙向张辉、游兵投资了17万元。（3）证人李某乙的证言，主要内容：小孩大姨（手机号13865615910）投了10万，另外她同学也投了。（4）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、转账凭条、收据，证明：2014年11月16日签订的协议约定借款10万元，期限自2014年11月16日至2015年11月16日，出资分红利率为2%。出借人李某丙，借款人游兵、福鑫公司。李某丙尾号3831建行账户于2014年11月16日向张辉5522451670013690账户转账10万元；张辉同日向李某丙出具收据，收款事由为自由股。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年10月16日向李某丙转账8万元。张辉尾号3690账户于2014年11月16日收李某丙尾号3831账户转入10万元。14.朱某甲部分（1）被害人朱某甲的陈述，主要内容：福鑫公司老板是游兵，在八号桥金桥小区内分公司的经理是张辉，2014年5、6月份，张辉的姨侄女侯某乙跟其说如果其有闲钱就投资到张辉那里，利息比较高月利率2分。2014年6月24日其把其的卡给了侯某乙，跟她说投资8万让她替其办。侯某乙替其转了8万块钱后带来了福鑫公司的借款协议书，协议书上借款人有游兵和张辉的签名，然后侯某乙也在后面补上她的名字，意思是她做保证，借款金额8万元，月利率2分，其在合同上签名。后来其以同样方式于2014年7月15日、2014年10月11日分别投资了5万元和10万元。其分三次在福鑫公司一共投资23万元，当时都有收据但是其现在只找到5万和8万的收据，10万的收据其现在没有找到。这些钱都是让侯某乙用其的卡转账过去的，其没有看转账凭证。其一共收了一次利息4800元。后来就收不到利息也要不到本金了。其对张辉和游兵他们不了解，其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年6月24日、7月15日、10月11日分别签订的协议约定借款金额分别为8万元、5万元、10万元，出资分红利率均为2%，季度分红分别为4800元、3000元、6000元。出借人朱某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。其中6月24日合同借款人处有侯某乙签字。张辉出具收据载明于2014年6月24日收朱某甲8万元、7月15日收朱某甲5万元、10月11日收朱某甲10万元，收款事由均为自由股东。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号1982建行卡于2014年7月15日收朱某甲尾号4865账户转入5万元。张辉尾号3690建行账户于2015年1月13日向朱某甲转账6000元。朱某甲尾号4865账户于2014年6月19日分四笔取款共2万元，2014年7月15日转账给张辉1982账户5万元，2014年10月10日、11日共取款4万元。15.单某甲部分（1）被害人单某甲的陈述，主要内容：2014年4月其在上海时侯某乙打电话给其，说张辉开了一家福鑫公司，需要用钱，让其到张辉的公司投资，张辉给月利率2分的利息。其回淮北后在2014年6月24号和侯某乙一起到张辉在金桥小区的办公室，其和张辉签了合同，内容是其借给福鑫公司5万块钱，福鑫公司按每月2分的利率给其利息，3个月给一次利息，其和张辉签过字后，张辉说福鑫公司的老板是游兵，她自己是分公司的经理，合同还要游兵签字，当时合同没有给其，但其把5万块钱现金给张辉了。过了两天张辉把游兵签过字、盖上公司印章的合同，包括收据都送给其了。到了3个月，张辉付给其利息。8月份，其不放心，就和侯某乙一起到张辉的办公室，当时张辉让其放心，还说方顶马上开发了，实在不行到时候给其一套房子，其听张辉这么说就放心了。2014年9月1日，其和侯某乙一起到张辉的公司，又向福鑫公司投资了25万，钱是在她的公司里通过公司的POS机转过去的，其的卡号尾号0744，过了两天等游兵在合同上签过字，张辉把合同和收据送给其。这样其一共就借了30万块钱给福鑫公司。这25万元其也是拿了一季度的利息，共一万五千块钱（全部是1.8万元利息），到2015年就没有再给利息了。张辉让其这些人把钱投资到福鑫公司，福鑫公司再往外贷款，他们赚差价，另外公司还有房地产抵押等业务。其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。后来其几人在找张辉要钱时，张辉说没钱，钱都借出去了，收不回来，并且当时张辉说放了200万给一家公司，公司名字其忘了，让包括其在内的共11个投资人和这家公司打官司，后来其这边官司赢了，但这钱没有拿到。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年6月24日、9月1日分别签订的协议约定借款金额分别为5万元、25万元，出资分红利率均为2%。出借人单某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年6月24日出具收据载明收单某甲5万元、9月1日收单某甲25万元，收款事由为自由股东。（3）银行流水，证明：单某甲账户于2014年9月1日POS机交易25万元。16.刘某乙部分（1）被害人刘某乙的陈述，主要内容：其通过其朋友葛某甲见过游兵、了解了福鑫公司，该公司在淮北市生活指南报纸做了广告，内容就是该公司可以融资，谁投资该公司即可成为该公司的股东，在百度网站也做了广告，内容是公司概况，游兵就是公司的法人代表，经营范围主要就是投资理财等。2015年6月15日其到福鑫公司投资5万元，是现金交给游兵的，游兵以他需要资金投资工程的名义向其借款，并承诺月息2%，后共支付给其利息3000元，自2015年9月15日便停止支付利息，至今欠其本金5万元。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2015年6月15日签订的协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人刘某乙，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2015年6月15日出具收据载明收刘某乙5万元，收款事由自由股东。17.黄某甲部分（1）被害人黄某甲的陈述，主要内容：其通过丁某乙的妹妹丁雪丽知道了福鑫公司有投资理财的业务，就是把钱放在那儿，月息2%，丁某乙是公司股东，游兵是公司的法人代表，各占50%股份。其在2014年4月15日放了18万元给的丁某乙，丁某乙讲她需要资金投资，当时是通过其丈夫武某乙的尾号4966银行卡转账至丁某乙尾号4540的银行卡18万元，后其一共收到21600元（六个月）利息，本金没有取走，并在丁某乙的提议下在2015年1月6日续签合同。之后利息和本金18万元其都没收到。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转账凭证，证明：2015年1月6日签订的协议约定借款金额为18万元，出资分红利率为2%。出借人黄某甲，借款人游兵、福鑫公司。编号为6676725的收据载明2014年4月15日收武某乙18万元。（无签字、盖章）武某乙尾号4966建行账户于2014年4月15日向丁某乙尾号4540账户转账18万元。（3）银行交易明细，证明：丁某乙尾号4540的建行账户于2014年4月15日收武某乙转入18万元。18.刘某丙部分（1）被害人刘某丙的陈述，主要内容：其通过丁某乙的妹妹丁雪丽知道了福鑫公司有投资理财的业务，就是把钱放在那儿，月息2%，丁某乙在福鑫公司是股东，游兵是公司的法人代表，各占50%股份。其在2014年4月15日放了5万元给的丁某乙，丁某乙讲她需要钱投资，其是通过现金汇款至丁某乙尾号4540的银行卡的，后其一共收到6000元共六个月的利息，本金没有取走。2015年1月6日，在丁某乙的提议下续签合同，之后利息和本金都没收到，福鑫公司至今欠其本金5万元整。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、存款凭条，证明：2015年1月6日签订的协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人刘某丙，借款人游兵、福鑫公司。刘某丙于2014年4月15日通过现金存入方式向丁某乙尾号4540账户存款5万元。编号为6676724的收据载明2014年4月15日收刘某丙5万元。（3）银行交易明细，证明：丁某乙尾号4540建行卡于2014年4月15日收现金存入5万元。19.徐某甲部分（1）被害人徐某甲的陈述，主要内容：其住在金桥小区，张辉是福鑫公司在金桥小区分公司的经理，开业当天张辉把福鑫公司的相关营业执照、银行开户证明等给大家看了，告诉大家把钱放在该公司，该公司可支付月息为2%，并说自己是坐地户，可以放心把钱放在他们公司，当时在场的有几十人。通过张辉其知道了福鑫公司有投资理财的业务，把钱放在那儿给的利息挺高的，月息2%，游兵是公司的法人代表，张辉是该公司在金桥小区的负责人。其在2014年10月16日拿的其女婿张某甲的5万元现金交给张辉的，放款至2015年10月16日左右，其一共收到2000元（二个月）利息，本金没有取走一分钱，福鑫公司欠其本金5万元整。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年10月16日签订协议约定向福鑫公司借款5万元，期限自2014年10月16日至2015年10月16日，出资分红利率为2%。出借人张某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年10月16日出具收据载明收到张某甲的5万元，收款事由自由股东。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2013年9月25日向徐某甲转账18.8万元、12月21日向徐某甲转账2.45万元。20.孙某甲部分（1）被害人孙某甲的陈述，主要内容：2015年其同学张辉在福鑫公司上班，跟其说福鑫公司做的不错，可以投资放款，还能正常收利息。在张辉的劝说下，其于2015年2月1日投了10万元，一部分是银行转账、一部分是现金给了张辉，她给其打了一个收据，还给其一份游兵签字的借款协议书。之后其收了4000元的利息，本金没有收回。后其陈述，其投资10万元的具体时间是2014年8月1日左右，从其老伴梁继云账户取现6.3万元，从其中行账户取现1万元，从亲戚家借现金2.7万元，后亲戚生病，找张辉要回来万元。张辉就把2014年前的协议收回去了。2015年2月1日前后其又给了张辉3万元现金，张辉重新给其打的收据和借款协议书。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、银行流水、存着复印件，证明：2015年2月1日签订协议约定借款金额10万元，出资分红利率为2%。出借人孙某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2015年2月1日出具收据载明收到孙某甲10万元，收款事由自由股东。梁继云尾号3812账户于2014年8月1日支取6.3万元，孙某甲账户于2014年8月1日取现1万元。21.魏某甲部分（1）被害人魏某甲的陈述，主要内容：其通过杨萍知道了张辉是福鑫公司在金桥小区分公司的经理，其知道游兵是福鑫公司的法人代表，张辉和游兵均讲可以把钱放在福鑫公司，该公司可支付月息为2%。其在2014年5月15日通过其卡号尾号为3962的建行卡转款24万元至张辉尾号2324的银行卡；在2014年5月15日通过其尾号2555邮政银行卡转款35万元至张辉尾号0949的邮政银行卡；在2014年5月22日通过其尾号3962建行卡转款13万元至张辉尾号2324的银行卡；在2014年8月28日通过其尾号3962建行卡转款6万元至张辉尾号2324银行卡；在2014年9月6日通过其尾号3962建行卡转款2万元至张辉尾号2324的银行卡，这5笔钱款共计80万元全部是本金，张辉在2014年5月21日、8月28日、9月6日分别给其写了借条金额共计21万元，尚有20万元未打借条（当时她答应给其写，但后来没打，找不到她了）。在2014年10月份左右偿还其本金44万元，至今还有本金36万元放在福鑫公司。（2）接受证据材料清单、银行交易明细、借条，证明：尾号3962银行卡于2014年5月15日向张辉尾号2324账户转账24万元、5月22日转账13万元，魏某甲尾号7576账户于2014年8月28日向张辉尾号9483账户转账6万元、9月6日转账2万元，邮储行账户于2014年5月15日向尾号0949账户转账35万元。张辉于2014年5月21日手书借条载明借魏某甲现金13万元，8月28日借魏某甲转账6万元，9月6日借魏某甲转账2万元。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年5月15日收魏某甲尾号3962账户转入24万元、5月22日收魏某甲转入13万元、6月14日向魏某甲转账1.18万元、9月28日向魏某甲转账1200元。张辉尾号1982账户于2014年6月9日向魏某甲尾号3962账户转账4320元、6月21日转账2600元。张辉尾号3690账户于2014年10月21日向魏某甲尾号3692账户转账2600元、10月27日向魏某甲转账1200元、11月5日转账400元、11月27日转账1200元、2015年2月13日转账400元、3月3日转账2520元。22.刘某丁部分（1）被害人刘某丁的陈述，主要内容：2014年4月，其朋友郭某甲介绍让其到福鑫公司投资，月利率2分，还保证能拿到钱，如果钱没有了她给其。福鑫公司法人是游兵，在金桥小区分公司的经理叫张辉，其认识但没有打过交道。2014年4月8日其和郭某甲一起到金桥小区的分公司，其将带的5万元现金交给张辉，她拿了一份打好的合同，上面有游兵的签字和福鑫公司的印章，然后在合同上填上其借的钱还有利率，交给其一份，还给其打了收据。之后给了三个月共3000元利息，后来就没有再给其钱了。其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年4月8日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人刘某丁，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年4月8日出具收据载明收到刘某丁5万元，收款事由为自由股东。23.李某丁部分（1）被害人李某丁的陈述，主要内容：2014年吴某丙找到其说她在福鑫公司做会计，可以投资放款，能收两分利。之后至2014年3月3日其就陆续投资了60万元，都是直接给的现金，2014年5月4日，又一把转了8万元，所以总额是68万元。投资的时候签了协议，在2014年3月和5月，吴某丙给其写收据的时候，手里还有协议，到了2016年1月，其陆续收了23万元本金，当时游兵计算过后，还差其45万元本金，一次性给其写了个欠条，就把原先的协议都收走了。其共收了约7万元利息。福鑫公司当时在服务指南做了广告宣传他们公司投资理财的事，公司办公地点外面有显示屏滚动投资理财、贷款广告信息。（2）接受证据材料清单、收据、欠条，证明：吴某丙于2014年3月3日出具收据载明收到李某丁60万元、5月4日出具收据载明收到李某丁8万元，该两份收据均加盖福鑫公司印章。游兵于2016年1月10日手书欠李某丁本金45万元，月底前付20万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2013年9月22日收李某丁尾号8132账户转入30万元、10月22日向李某丁转账6300元、12月4日向李某丁转账1050元、12月20日向李某丁转账6300元、2014年1月9日向李某丁转账1050元、1月21日向李某丁转账6825元、2月21日向李某丁转账7350元、4月3日向李某丁转账1.32万元、4月29日向李某丁转账1.32万元、6月3日向李某丁转账1.496万元、7月4日向李某丁转账94960元、9月4日向李某丁转账1.32万元。游兵尾号4333账户于2014年11月4日向李某丁尾号8132账户转账1.32万元、12月4日向李某丁转账1.32万元、2015年1月3日向李某丁转账1.32万元、2月5日向李某丁转账1.32万元、2月17日向李某丁转账3万元、3月6日向李某丁转账1.26万元、3月18日向李某丁转账12万元、4月4日向李某丁转账1.1万元、5月5日向李某丁转账5900元、5月6日向李某丁转账4000元、6月5日向李某丁转账1万元、7月9日向李某丁转账8000元、8月6日向李某丁转账1万元、2016年1月8日向李某丁转账400元。24.孙某乙部分（1）被害人孙某乙的陈述，主要内容：2013年，其邻居张辉在福鑫公司上班，她说公司做的不错，可以投资放款，还能正常收利息，在她的劝说下，其2013年12月5日先拿了4万元现金给张辉，张辉和福鑫公司老板游兵给其打了一个借款协议书，过后其正常拿了几次利息（5000元不到），之后觉得不错又在2014年2月份投资了3万元现金，张辉和游兵又给其写了协议书，过了一段时间其又借给张辉一万元现金，但是没有打条子和签协议。其的本金都没有收回。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、特别授权委托书，证明：2013年12月7日签订协议约定借款金额4万元，出资分红利率为2%，担保人张辉；2014年2月24日签订协议约定借款金额3万元，出资分红利率为2%。出借人孙某乙，借款人游兵、张辉、福鑫公司。孙某乙于2014年2月24日出具特别授权委托书载明其的3万元特别授权福鑫公司为其理财。按照合同约定，理财中出现的风险由福鑫公司全部承担。25.徐某甲部分（1）被害人徐某甲的陈述，主要内容：2014年下半年，张某丙向其老公费家宝推荐福鑫公司，说公司不错，可以投资放款，能定期收利息，还带其老公去了公司，在公司里其几人见到了公司老板游兵，当时游兵他们介绍说公司都有营业执照，也有正在做的房地产工程，其和老公也是出于对张某丙的信任，就用其名下的尾号1794的工行给游兵的收款账号9558881305***6743转了5万元钱，然后于2014年12月20日签订了一份借款协议。后来其收到一次利息3000元，本金没有收回。其听说福鑫公司有广告，但其没见过。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、借记卡账户历史明细清单，证明：2014年12月20日签订协议约定借款金额5万元，出资分红利率为2%。出借人费家宝，借款人游兵、福鑫公司。徐某甲尾号1794账户于2014年12月20日向游兵尾号6743账户转账5万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号4333账户于2015年3月20日向徐某甲转账3000元。26.葛某甲部分（1）被害人葛某甲的陈述，主要内容：其通过一次吃饭见过游兵但不熟，又听说很多人在游兵及福鑫公司投资，该公司在淮北市生活指南报纸做了广告，内容是公司可以融资，谁投资该公司即可成为该公司的股东，在网上的百度网站也做了广告，内容是公司概况，游兵是法人代表，经营范围主要是投资理财等。2014年11月4日其到福鑫公司投资了9万元；2015年2月4日其投资了6万元；2015年4月5日其又投资5.5万元；这些钱其都是现金或汇款交给游兵的，自2015年10月份左右停止支付利息，本金都没收回。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年11月4日签订协议约定借款金额9万元、于2015年2月4日签订协议约定借款接6万元、4月5日签订协议约定借款金额5.5万元，上述协议约定的出资分红利率均为2%。出借人葛某甲，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2014年11月4日出具收据载明收到葛某甲9万元、2015年2月4日出具收据载明收到葛某甲6万元、4月5日出具收据载明收到葛某甲5.5万元，收款事由均为自由股东，均加盖福鑫公司财务章。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号4333账户于2014年10月5日收葛某甲存入6万元，12月4日向葛某甲转账3000元，2015年1月3日向葛某甲转账3000元，2月3日向葛某甲转账3000元，3月3日向葛某甲转账4200元，3月27日向葛某甲转账5000元，4月3日向葛某甲转账4100元，5月4日向葛某甲转账4100元。27.李某甲部分（1）被害人李某甲的陈述，主要内容：2014年年初，其嫂子徐某甲给其说她的邻居张辉在福鑫公司上班，福鑫公司做的不错，可以投资放款，还能正常收利息。在张辉的劝说下，其开始拿少量现金给张辉，张辉会拿一份协议书和收据交给其，上面有游兵的签名，还有张辉签的收据。游兵是福鑫公司的大老板，张辉负责新桥小区那边的福鑫公司。交款后其正常拿了几次有1万元左右的利息，觉得不错就又在2014年9月以后投资借给张辉一次20万元，还有几次一万元，到了2015年1月10日又借给张辉5000元，合计40.5万元，其都是通过现金给她的。给张辉5000元后，福鑫公司就不行了，一直到现在都没有支付利息和本金。其嫂子徐某甲也是听张辉说福鑫公司不错投资了。（2）证人徐某甲的证言，主要内容：其介绍其妹妹李某甲向张辉、游兵投资了43万元。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年4月4日签订协议约定借款金额为1万元，7月16日签订协议约定借款金额为5.5万元，7月23日签订协议约定借款金额为3万元，8月14日签订协议约定借款金额分别为2万元。出借人李某甲。2014年5月30日签订协议约定借款金额为1万元，10月4日签订协议约定借款金额为1万元，10月10日签订协议约定借款金额为1万元，10月20日签订协议约定借款金额为1万元，11月27日签订协议约定借款金额为3万元，12月16日签订协议约定借款金额为1.5万元，2015年1月10日签订协议约定借款金额为0.5万元。出借人落款处无签字。上述协议约定的出资分红利率均为2%，均按季度分红，协议均由游兵签字并加盖福鑫公司印章，均于2016年3月17日由游兵签字并加盖福鑫公司印章备注“继续有效，至到还款结束”。张辉于2014年4月4日出具收据载明收到李某甲1万元（未盖章）、5月30日收李某甲1万元、7月16日收李某甲5.5万元（未盖章）、7月23日收李某甲3万元、8月14日收李某甲2万元、10月4日收李某甲1万元、10月10日收王衍生1万元、10月20日收李某甲1万元、11月27日收李某甲3万元、12月16日收李某甲1.5万元、2015年1月10日收李某甲0.5万元，上述收据的收款事由均为自由股东。张辉于2014年9月15日手书收据载明收李某甲现金20万元（下方小字体书写“以金汇广场17#302作抵押”），此据和收据一致0873370。28.李某戊部分（1）被害人李某戊的陈述，主要内容：2014年，其邻居丁某戊（丁某乙的妹妹）多次让其到福鑫公司投资，说利息比银行高，后其碍于情面就于2014年1月15日到福鑫公司投资了3万元，是丁某戊和丁某乙陪其去的，在公司办公室内其和游兵签了合同，其把3万元现金交给会计吴某丙，她给其打了加盖福鑫公司章的收据，后来其总共拿了三个月共1800元利息。后来多次找游兵要本金和利息都没有要到。丁某戊让其投资钱说是搞房产开发，后来游兵和丁某戊跟其说公司筹集资金后再放贷给别人开发，利息比给其这些投资人的利息高，公司赚利息差。其当时在服务指南上看到过福鑫公司的宣传，还有相关的名片，但其没有留。（2）接受证据材料清单、收据、新任股东出资暨借款协议书，证明：2014年1月15日签订协议约定借款金额为3万元，出资分红利率为2%。出借人李某戊，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司出具收据载明收到李某戊3万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2014年4月14日向李某戊尾号5688账户转账1800元、7月16日向李某戊转账1800元、10月21日向李某戊转账1800元。29.程某甲部分（1）被害人程某甲的陈述，主要内容：2013年张辉跟其说让其把钱投资到福鑫公司，利息要比银行高。其当时怕其的钱要不到了，张辉说她在方顶有房子，到时候其的钱没有了，她就给其一套房子。2013年5月其到帝景翰园小区张辉在的福鑫公司，张辉和老总游兵在一起办公。在公司里其和福鑫公司签了一份6万块钱的合同，合同是本来就打好的，上面有游兵的签名和福鑫公司的公章，月利率是2分，签好合同后，其从徽商银行存了6万块钱的现金到张辉给其的账户上。2014年福鑫公司在批发市场旁边的金桥小区开了分公司，张辉任分公司经理，就把其的合同又重新签了一下，把日期改到2014年。再后来，其通过张辉陆陆续续往福鑫公司投资，都是一万、两万的投，都是现金，积几次后就签一份合同，打一份收据，这都是张辉帮其办的。这样其通过张辉一共在福鑫公司投资27万元，公司也给其部分利息（数额记不清了）。另外，其介绍其妹妹投资，其妹妹以她女婿郑汪的名义投资了10万元到福鑫公司，他们已经起诉了，不准备报案了。后其陈述，游兵和福鑫公司没有将债权转让给其。游兵及其公司无法兑付其本金和利息，其和单某甲等11人找到游兵，游兵委托侯某乙民事诉讼陈某丁、朱某丁、刘某子。起诉费用是其这11人共同出资的。其有一份协议书和侯某乙给其的民事判决书。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、存款回单，证明：分别于2014年2月11日、5月4日、5月21日、6月24日、12月20日签订协议约定借款金额分别为7万元、7万元、6万元、5万元、2万元，协议约定的出资分红利率均为2%。出借人程某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉出具收据载明于2014年2月11日收到程某甲7万元、5月4日收到程某甲7万元、5月21日收到程某甲6万元、6月24日收到程某甲5万元、12月20日收到程某甲2万元。个人于2013年5月17日向张辉尾号9478账户存入6万元。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号9478徽商银行账户于2013年5月17日收到现金存入6万元。30.王某甲及其亲友部分（1）被害人王某甲的陈述，主要内容：2014年3月其通过朋友郭某甲介绍，张辉和游兵她们开了一个福鑫公司，投资利息比较高，让其去投资，郭某甲还跟其说她担保，福鑫公司不给其钱她给其钱，然后其就去那边投资了。2014年3月8号到2015年3月20日陆续在张辉的公司投资了30万元现金，2015年3月20日和张辉签了借款协议，合同是一开始就打好的，上面有福鑫公司老总游兵的提前签好的字，然后其和张辉也签上名字，张辉出具收据。在2014年5月8号其介绍其女婿谢某甲到福鑫公司投资15万，12月20号，其介绍其女婿彭某甲到福鑫公司投资23万，后来还给彭某甲3万元，当时收据没有换，所以协议上改动为20万，而收据是23万元，他们都和张辉签的协议，张辉出具的收据。其几人的本金和利息都没有拿到。另外其还介绍其师弟王某乙投资了21万，也都是现金交给张辉的，王某乙的协议书和收据在他自己手里。其和福鑫公司包括公司的所有人员都没有任何关系。张辉说让其这些人把钱投资到福鑫公司，福鑫公司再往外贷款，他们赚差价。福鑫公司向其宣传的时候向其分发了宣传彩页。（2）被害人王某乙的陈述，主要内容：2014年王某甲经常在其老公面前提到福鑫公司，说自己投了几十万，每个月都会准时收到利息，月息2分，他认识分公司经理张辉，还说公司在报纸上登了广告，其也看了。比较相信王某甲，跟他一起去立交桥那边的福鑫公司看了，当时还给其看了一个记账本，上面记载了跟别人的交易，2014年12月26日用现金投了8万，第二个月其去拿利息的现金时，用拿到的利息加上自己带的钱又投了6万，其中四万是第二天下午转给她的，其转账的收款人是福鑫分公司的会计赵娟娟。三月份又投了7万元现金。当时张辉还说其如果想提出本金，提前半个月跟她说就能提出来。四月份开始利息有点拖，后面两个月的利息都是催来的，利息大概从六月份断的，七八月份其以买房为由要本金，就给其2000元用于支付其说的银行利息。其总共投资了21万元本金，领了应该不到一万元利息。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2015年3月20日签订协议约定借款金额为30万元，出资分红利率为2%。出借人王某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。2014年5月8日签订协议约定借款金额为15万元，出资分红利率为2%。出借人谢某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。2014年12月20日签订协议约定借款金额为20万元（手工划掉大写的贰拾叁万元正，伍万元，小写的5万元，将23万元更改为20万元），出资分红利率为2%。出借人彭某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。（2014年12月25日）协议约定借款金额为8万+6万，合计14万元，出资分红利率为2%，分红期限自2014年12月25日至2015年12月25日。2015年3月8日签订协议约定借款金额为7万元出资分红利率为2%。出借人王某乙，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年5月8日出具收据载明收到谢某甲15万元，收款事由自由股东。张辉于2014年12月20日出具收据载明收到彭某甲23万元，收款事由自由股东。该收据下方手书2015.3.20日给彭某甲3万元，23-3=20万元。张辉于2015年3月20日出具收据载明收到王某甲30万元，收款事由自由股东。张辉于2014年12月26日出具收据载明收到王某乙8万元、2015年1月26日出具收据收到王某乙6万元（未盖章）、3月8日出具收据收到王某乙七万元。收款事由均为自由股东。游兵于2016年3月18日手书借条载明经王某乙（柒万元）、王某乙（捌万元）、彭某甲（贰拾万元）、王某甲（叁拾万元）、谢某甲（壹拾伍万）、王某乙（陆万元），共计捌拾陆万元存入福鑫公司，借条加盖福鑫公司章。（4）银行交易明细、短信截图，证明：张辉尾号1982建行账户于2014年6月20日向王某甲尾号2493账户转账3000元，6月27日向王某甲转账6000元，7月7日向谢某甲转账3000元。路明海账户于2015年1月27日向赵娟娟账户转账支取4万元。31.李某乙部分（1）被害人李某乙的陈述，主要内容：2014年7月左右，其老婆李影从小孩大姨同学徐某甲那里听到张辉和她公司的事，后其老婆和小孩大姨被徐某甲带去了福鑫公司，是张辉接待的她们，说是投了钱可以随时提取，利息2分，还说如果能拉到50万，再加5厘利息。回来后其老婆就跟其说了。2014年7月22日，其到福鑫公司，是张辉招待其的，说钱放在她那可以放心，2分利，随用随取，没到期也可以取，其就把7万元现金给她了，她给其开了张收据、签了一份合同。其一共收了9800元利息，是2014年7月到2015年2月，每月一千四。（2）证人李某丙的证言，主要内容：有一次其妹妹李影陪其一起去福鑫公司，她听张辉他们宣传，后来她以其妹夫李某乙的名义投资了7万块钱。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、张辉名片，证明：2014年7月22日签订协议约定借款金额7万元，出资分红利率为2%。出借人李某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年7月22日出具收据，载明收到李某乙的7万元，收款事由为自由股东。张辉名片载明其是福鑫公司的经理，福鑫公司的经营范围包括房地产抵押、车辆、黄金珠宝质押贷款，在建工程、企业项目贷款服务，公务员小额无抵押贷款服务，拆迁补偿协议贷款服务，银行承兑汇票贴现，资产托管，代办营业执照、工商年检、增资、验资。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年1月23日收李某乙尾号6728账户转入5万元、2月22日向李某乙转账1000元、3月22日向李某乙转账1000元、4月22日向李某乙转账1000元、7月22日收李某乙转入2万元、9月22日向李某乙转账1400元、10月23日向李某乙转账1400元。张辉尾号1982账户于2014年6月21日向李某乙尾号6728账户转入1000元。32.侯某甲部分（1）被害人侯某甲的陈述，主要内容：张辉是福鑫公司在金桥小区分公司的经理，游兵是福鑫公司的，张辉讲公司需要资金投资，可以把钱放在福鑫公司，该公司可支付月息2%。其在2014年4月28日通过现金给张辉9万元本金，她给其写了一张内容为“今借侯某甲现金9万元整”的借条其没拿回，当天还签订了一份新任股东出资暨借款协议书，内容为出借人侯某甲，借款人张辉，借款9万元，出资分红利率为2%，有福鑫公司印章，后来该公司支付二个月利息3600元，汇款至其尾号3288的建行卡上。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书，证明：2014年4月28日签订协议约定借款金额为9万元，出资分红利率为2%。出借人侯某甲，借款人游兵、福鑫公司。（3）银行交易明细，证明：侯某甲尾号3288账户于2014年7月2日收张辉尾号9553账户转入1800元、7月25日收张辉尾号2324账户转入1800元、8月8日收张辉尾号9553账户转入2万元、9月26日收张辉尾号2324账户转入2800元、10月8日收张辉尾号9553账户转入600元、10月27日收张辉尾号3690账户转入1400元、11月7日收张辉尾号9553账户转入600元、11月12日收张辉尾号9553账户转入1万元、11月27日收张辉尾号3690账户转入1400元、12月8日收张辉尾号9553账户转入400元、12月17日收张辉尾号5906账户转入2000元、12月29日收张辉尾号9553账户转入1400元、2015年1月8日收张辉尾号9553账户转入2400元、2015年3月9日收张辉尾号4949账户转入1000元。张辉尾号3690账户于2014年10月27日向侯某甲尾号3288账户转账1400元、11月27日向侯某甲该账户转账1400元。张辉尾号2324账户于2014年7月25日向侯某甲尾号3288账户转账1800元、9月26日向侯某甲该账户转账2800元。33.许某甲部分（1）被害人许某甲的陈述，主要内容：大概是2013年10份开始，其在福鑫公司的墙上看到游走字幕的那种电子广告，好像是投资理财，车贷房贷，招投标，其去公司问了几次才决定投钱，第一次去是一个姓刘的接待的其，现在不干了，还说他是公检法出来的，能给其把关，第一次其没有投钱，第二次是一个叫丁某乙的女的接待的其，她说更没问题，她说她是哪个部门退休的，说她老公在法院，还给其看了营业执照，说她和游兵各占50%的股份，游兵是法人代表，后来其发现游兵是外地口音，其说其不放心，她说放心，她说她这个背景不方便出面，只是让游兵挂个名，她是管账的，她说她当家。她还说总经理都是法院出身的，能把住关，这个总经理姓刘，男，大概60来岁。她告诉其利息是2，她说有钱可以先放她那，还比银行的利息高，需要用钱时随时就可以给其，灵活，其觉得利息还行，就投了。其每打一次款就和他们签一次协议。前后总共打了七次款，分别是2013年10月17日计11万，2013年10月18日计10万，2013年11月22日计11万，2013年11月13日计20万，2014年1月21日计12万，2014年3月22日计6万，2014年9月23日计10万，合计80万。头两次款打给了丁某乙儿媳妇（吴某丙），以后都是打给游兵和丁某乙的。其一直到打款都没接触过游兵，到后面才接触到他，和吴某丙打交道的多。签字时候吴某丙让其找董事长签个字，当时让其找的游兵。其收了多少利息记不清了。其和福鑫公司或者公司员工没有关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、业务委托书、汇兑支付往账凭证、转账凭条、个人业务凭证、个人取款回单，证明：2014年8月18日、9月24日分别签订协议约定借款金额为70万元、10万元，出资分红利率为2%。出借人许某甲，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司于2014年8月18日出具收据载明收到许某甲70万元，收款方式为转账；游兵于2014年9月23日出具收据载明收到许某甲10万元，收款事由为自由股东。许某甲尾号4871账户于2013年10月18日向吴某丙尾号8458账户转账10万元、10月22日转账11万元，许某甲尾号1102账户于2014年1月21日向吴某丙尾号2926账户转账12万元。许某甲尾号5124账户于2013年10月17日向游兵尾号8756账户转账11万元、2014年3月22日向游兵尾号8756账户转账6万元，许某甲尾号7664账户于2013年11月13日向游兵尾号8756账户汇款20万元，许某甲尾号1102账户于2014年9月23日向游兵尾号4333账户转账10万元。（3）银行交易明细，证明：吴某丙尾号8458账户于2013年10月18日收汇款10万元、10月22日收汇款11万元。游兵尾号8756账户于2013年10月17日收许某甲尾号5124账户转入11万元，11月3日收许某甲转入20万元，11月19日向许某甲转账4200元，11月25日向许某甲转账2200元，12月13日向许某甲转账4000元，12月18日向许某甲转账6000元，2014年1月14日向许某甲转账4000元，1月20日向许某甲转账6400元，2月14日向许某甲转账4000元，2月18日向许某甲转账8800元，3月14日向许某甲转账4000元，3月18日向许某甲转账8800元，3月22日收许某甲转入6万元，4月14日向许某甲转账4000元，4月20日向许某甲转账1万元，5月15日向许某甲转账6200元，5月20日向许某甲转账7800元，6月18日向许某甲转账8200元，6月23日向许某甲转账5800元，7月16日向许某甲转账8200元，7月21日向许某甲转账5800元，8月18日向许某甲转账1.4万元，9月22日向许某甲转账1.4万元，10月21日向许某甲转账1.6万元。游兵尾号4333账户于2014年9月23日收许某甲转入10万元，11月18日向许某甲转账1.6万元，12月19日向许某甲转账1.6万元，2015年1月17日向许某甲转账1.6万元，2月16日向许某甲转账1.6万元，3月17日向许某甲转账1.6万元，4月18日向许某甲转账1.6万元。34.张某丙部分（1）被害人张某丙的陈述，主要内容：其大概2013年5月份左右在网上看到福鑫投资理财的广告，后来在2015年2月12日的《服务指南》报纸上又看到他们有宣传，其就到他们公司去了，以后在2013年至2014年陆陆续续投资了80万，这期间利息按照合同规定的都给了，大概多少钱其没算过，到2015年2月左右其就没收到利息。其和他们签了5次协议。第一次是2013年投的，具体投了多少期其记不得了，但是其可以记得在2013年7月6号通过银行转账方式投了10万，2013年10月11号通过银行转账投了25万，从银行明细上其也可以看到这笔钱。后来2013年的钱都转到2014年了，具体每笔转到了2014年的哪一月记不清了。但是其记得2013年7月6号和2013年10月11号这两笔分别转到了2014年7月6号和2014年10月11号。之后2014年6月1号15万，2014年7月6号10万，2014年7月24号15万，2014年10月11号25万，2014年2月15万（这五笔钱当中有2013年转入的）。其对福鑫公司不是太了解，只是存钱的时候去过，其只知道他们用其这些人的钱去进行对外投资。其看到广告后第一次去他们公司就是游兵接待的其，他说保证实际按月给其付利息，年利率2.6%（合同上显示2%），之前每次都是游兵接待的其，其到他们公司投资时钱大多交给了游兵，有时候也会交给他安排接待其并收其钱的会计，其听游兵喊这个会计叫吴某丙，其投资期间大概去过10多次，后来他们人就跑了。其和福鑫公司以及公司员工没有什么关系。平时其打电话和游兵谈利息什么的时候被其同事费加宝听到了，他就问在哪投资的，利息多少，信用怎么样，能否及时给利息等等，其就跟他说利率是2分，利息正常给，因为2015年2、3月份之前的利息都是正常给的，然后费加宝就想投资了，让其带他一起去投资，其就带他一起去投了，他投了5万。游兵没有将公司的债权转给其。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、委托书，证明：2014年2月22日、6月1日、7月6日、7月24日、10月11日分别签订协议约定借款金额为15万元、15万元、10万元、15万元、25万元，出资分红利率均为2%。出借人张某丙，借款人游兵、福鑫公司。委托书载明福鑫公司、游兵委托张某丙代表其和其公司向石某甲收取80万元本金。35.朱某乙部分（1）被害人朱某乙的陈述，主要内容：2013年其同学吴某丙告诉其福鑫公司是她婆婆丁某乙和游兵合伙开的，让其投资可以收到利息，其开始没同意。她向其借款现金三万元并打了借条，答应给其每个月三分利，后补发给其一份以她的名义和游兵签的协议（2013年10月21日）；2014年2月13日其以其婆婆董某甲的名义和游兵签协议，金额为10万元，是其公公的建行卡转给游兵的；2014年5月19日以其的名义和游兵签协议，金额2万元，转账给游兵的。后其总共收到2.98万元的利息。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、民事判决书，证明：2013年10月21日签订协议约定借款金额为3万元，出借人吴某丙；2014年2月13日签订协议约定借款金额为10万元，出借人董某甲；2014年5月19日签订协议约定借款金额为2万元，出借人朱某乙；该三份协议约定的出资分红利率均为2%，借款人处均有游兵签字，并加盖福鑫公司章。吴某丙于2013年10月21日手书欠条载明借朱某乙现金3万元。朱某乙尾号3570农行卡于2014年3月4日、3月26日、4月20日收“126116”分别转入600元、6月20日收1600元、7月22日收2000元。2016年12月22日，本院以（2016）皖0603民初3613号民事判决书，判决被告福鑫公司、游兵偿还原告朱某乙借款本金2万元及利息。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756建行卡于2014年2月13日收孙勇猛尾号9834账户转入10万元。36.纵某甲部分（1）被害人纵某甲的陈述，主要内容：其表姑丁某乙说她和游兵开了一个公司，说月月都能拿到利息，当时简单说一个月2分利息。后来其和其老婆到公司了解，丁某乙和游兵给其详细介绍。后丁某乙的儿媳妇吴某丙（福鑫公司会计）给其办了手续，签了合同。随后其和其老婆一起去农商银行转12万给游兵作为本金，当时是2013年1月13日。过了三个月，中间要回来2万元本金和7200元利息。张辉是公司立交桥分公司的人，游兵是福鑫公司老总。丁某乙在公司的工作就是拉人，其还被公司的其他人邀请过上班但其拒绝了。其交的钱其中一部分当天就被一个贷款的人给贷款走了。听说福鑫公司在服务指南上登过广告，其就看到过，没有留下。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年1月13日签订协议约定借款金额为12万元，出资分红利率为2%。出借人纵某甲，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司于2014年1月13日出具收据载明收到纵某甲12万元。（3）银行交易明细，证明：游兵尾号8756账户于2014年1月13日收纵某甲尾号0909账户转入12万元。37.刘某戊部分（1）被害人刘某戊的陈述，主要内容：丁某乙是其多年的朋友，她说和游兵一起开了福鑫投资公司，是个贷款公司，说可以投钱进去，一个月2分利，还说她儿媳妇吴某丙在公司当会计，如果发现有什么问题，钱可以及时撤出来。出于对她的信任，其就投了钱进去，其一共投了105万元，在总公司投了50万，一笔是40万，一笔10万，都是银行转账给吴某丙和游兵的账户上。丁某乙还介绍其到分公司投钱，其在分公司投了55万，有现金、有转账。其中20万的收据是其女儿常某甲的。当时说给其2分5的利，多给的5厘是给其的工资，让其到公司接电话之类的，也让其介绍其他人，但除了其女儿其没有介绍其他人。开始还能按时给利息，到2015年底利息和本金都不给了。游兵给其建行尾号4333、工商银行尾号6743。其和公司签了合同，还有收据。是张辉、吴某丙直接把利息转到其的银行卡上的。（2）证人纵某甲的证言，主要内容：刘某戊是福鑫公司的股东之一，也在里面投了钱，平时在公司负责接电话之类的。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、借条、欠条、转账凭证，证明：2014年8月16日签订协议约定借款金额为40万元，于8月27日签订协议约定借款金额为10万元。该二份协议约定的出资分红利率均为2%。出借人刘某戊，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2015年2月27日出具收据载明收到刘某戊10万元，入账时间为2014年8月27日。刘某戊尾号4601建行卡于2014年8月27日向游兵尾号4333账户转账6万元、刘某戊工行账户于2014年8月27日向游兵尾号6743账户转账4万元。张辉手书借条载明于2014年8月15日借刘某戊现金3万元；于8月22日借刘某戊（转账）5万元。张辉手书欠条载明于2014年5月12日欠常某甲现金（农行转账）20万元；于5月21日欠刘某戊现金（转账）20万元；于8月9日欠刘某戊7万元（注：现金2万元、转账工行5万元）。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月9日向刘某戊尾号4601账户转账2400元、6月20日向刘某戊转账4000元。张辉尾号8222工行账户于2014年5月21日收62122613050008640926万元、8月9日收该账户转入5万元。张辉尾号2324账户于2014年5月21日收刘某戊转入3万元、6月11日向常某甲尾号4249账户转账4000元、12月11日向常某甲转账4000元。游兵尾号8756建行账户于2013年12月31日向刘某戊尾号4601账户转账2500元、2014年1月7日向刘某戊转账833元、1月9日向刘某戊转账3000元、2月7日向刘某戊转账3000元、2月17日向刘某戊转账1.89万元、收刘某戊转入8.9万元、2月21日向刘某戊转账3000元、3月7日向刘某戊转账3000元、4月9日向刘某戊转账3000元、5月9日向刘某戊转账3000元、5月20日向刘某戊转账2.4万元、5月22日向刘某戊转账3000元、6月9日向刘某戊转账3200元、7月9日向刘某戊转账3200元、8月8日向刘某戊转账3200元、8月22日向刘某戊转账4.5万元、9月9日向刘某戊转账3500元、11月7日向刘某戊转账3500元。游兵尾号4333建行账户于2014年8月22日向刘某戊尾号4601账户转账8000元、8月27日收刘某戊该账户转入6万元、12月2日向刘某戊尾号5839账户转账6000元、2015年1月9日向刘某戊该账户转账3500元、2月10日向刘某戊该账户转账3500元、3月9日向刘某戊该账户转账3500元、3月19日向刘某戊该账户转账3万元、4月9日向刘某戊该账户转账3500元。38.赵某甲及其亲友部分（1）被害人赵某甲的陈述，主要内容：2014年，其朋友王峰跟其介绍让其到游兵的福鑫公司投资，利率是每个月2分，并且还说如果借款给福鑫公司，其还可以到公司去上班。福鑫公司的总公司在帝景翰园小区，法人是游兵。开始时其就在总公司和游兵签的合同，也在总公司投资，后来福鑫公司在金桥小区又开了一家分公司，张辉是分公司经理，其又在分公司投资。其分别是2014年3月14日投资5万元、6月4日投资5万元、6月23日投资5万元、9月23日投资8万元；其2014年3月13日投资的15万元与女儿钟某甲4月13日投资的5万元是分别开具收据，共计20万元，2014年4月13日签的协议；女儿钟某乙通过其于2014年4月8日投资10万元、4月24日投资5万元、7月10日投资10万元，都是转入张辉尾号9906的中国银行账户；外甥卓某甲通过其2014年9月15日投资5万元；妹妹赵某乙通过其2014年9月15日投资5万元；哥哥赵某丙通过其2014年6月30日至2015年3月24日投资50万元；其外甥女郝某甲通过其2015年2月27日投资了55万元、3月14日通过其还投资了5万元。亲戚及其本人共计投资了188万本金，这些投资有的是现金，有的是通过转账，这些通过其投资的人，其按照他们的投资额度抽取6厘的好处费，2014年9月23日投资的8万元就是其的好处费其自己又配了一些钱又投资的。投资过后其记不清拿了多少利息，收息是现金还是转账其记不清了。另外投资后其在福鑫公司上了几个月的班，但一分钱工资也没有给其，当时老板是游兵，分公司张辉负责。其自己的投资及介绍的投资基本都是张辉将游兵事先签订好的协议书，张辉和其这些人签订，张辉出具收据、做账目。后来游兵和张辉都跑了，也联系不上了。福鑫公司从其这些人处借款，然后再把钱往外放贷，公司从中赚差价。当时其看到福鑫公司有用电子字幕进行宣传过，但其没有留证据。其和公司还有公司的员工没有任何关系。其介绍其同事方某乙到福鑫公司投资，他在2014年8月26日借了15万元给福鑫公司，合同和贷款其都带来了。（2）证人刘某戊的证言，主要内容：其还知道张某丁、常道青和他两个妹妹、赵某甲都被丁某乙叫过去投了钱。张某丁和赵某甲的利息跟其的一样。（3）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、存款凭条、转账凭条，证明：2014年3月12日（游兵签3月14日）、4月13日、6月4日、6月23日分别签订协议约定借款金额分别为5万元、20万元、5万元、5万元，出资分红利率均为2%。出借人赵某甲，借款人游兵、福鑫公司。2014年9月23日签订协议约定借款金额为8万元，出资分红利率为2%。出借人（空白）、借款人游兵、福鑫公司。张辉分别于2014年3月12日、3月13日、6月4日、6月23日、10月9日出具收据载明收到赵某甲5万元、15万元、5万元、5万元、8万元，收款事由为自由股东。张辉于2014年4月13日出具收据载明收到钟某甲5万元，收款事由为自由股东。2015年2月27日、3月14日分别签订协议约定借款金额为55万元、5万元，出资分红利率为2%。出借人郝某甲，借款人游兵、福鑫公司。游兵分别于2015年2月27日、3月14日出具收据载明收到郝某甲55万元、5万元，收款事由为自由股东，备注张辉转。2014年8月26日签订协议约定借款金额为15万元，出资分红利率为2%。出借人方某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年8月26日出具收据载明收到方某乙15万元，收款事由为自由股东。2014年4月8日、4月24日、7月10日分别签订协议约定借款金额为10万元、5万元、10万元，出资分红利率均为2%。出借人钟某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年4月8日出具收据载明收到钟某乙10万元，收款事由为自由股东。2014年9月15日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人卓某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年9月15日出具收据载明收到卓某甲5万元，收款事由为自由股东。2014年9月15日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人赵某乙，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年9月15日出具收据载明收到赵某乙5万元，收款事由为自由股东。2014年6月30日签订协议约定借款金额为50万元，出资分红利率为2%。出借人赵某丙，借款人游兵、福鑫公司。游兵于2015年3月24日出具收据载明收到赵某丙50万元，收款事由为自由股东，备注从张辉处转。存款人于2014年2月26日向张辉尾号2324建行卡账户存入10万元。方某乙尾号6149账户于2014年8月26日向张辉尾号9483账户转账5万元。钟某乙尾号9922账户于2014年2月21日向张辉尾号7472卡号无折转账5万元，4月8日无折现金取款4.9万元、向张辉尾号7472卡号无折转账5万元，7月10日向张辉尾号7472卡号无折转账10万元。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月9日向赵某甲尾号6016账户转账14180元、300元，6月19日向赵某甲转账1.2万元，6月29日向赵某甲转账2.88万元，7月7日向钟某乙尾号4363账户转账6000元，10月27日向郝某甲尾号6195账户转账1.1万元，10月29日向赵某甲转账1万元，11月5日向赵某甲转账13万元、5200元，11月20日向赵某甲转账2.08万元，11月29日向赵某甲转账1万元，2015年1月29日向钟某乙转账3000元、向郝某甲转账1.1万元，2月13日向赵某甲转账1.78万元。张辉尾号2324账户于2014年2月7日向赵某甲转账3300元，2月15日收卓某甲尾号7521账户转入5万元，2月26日收现金存入10万元，3月3日收赵某甲转入3万元，3月7日向赵某甲转账6000元，3月30日收赵某甲转入26万元、向赵某甲转账2600元，5月14日向卓某甲转账4200元，5月15日收赵某甲转入1.6万元，5月18日向钟某甲转账3000元，5月26日向方某乙转账6000元，6月11日向赵某甲转账3000元、向钟某甲转账3600元，6月23日收赵某甲转入5万元，7月25日收郝某甲转入4万元、收赵某甲转入12万元，9月14日收卓某甲转入3万元、收郝某甲转入5万元，9月22日向赵某甲转账3000元、向卓某甲转账1400元，9月26日向郝某甲转账1.1万元，12月11日向赵某甲转账3000元、向钟某甲转账3600元，12月12日向卓某甲转账2000元、4000元，向郝某甲转账3000元。游兵尾号8756账户于2014年2月7日向赵某甲转账2000元，3月7日向赵某甲转账2000元，3月10日向赵某甲转账7800元，3月18日向钟某甲转账2000元、4000元，4月9日向赵某甲转账1750元，6月9日向赵某甲转账7800元、1740元，7月9日向赵某甲转账1436元，7月25日向赵某甲转账13.13万元、2600元，8月8日向赵某甲转账650元。游兵尾号4333账户于2014年6月20日向钟某甲转账6000元、2015年8月8日向赵某甲转账1000元。39.宋某甲部分（1）被害人宋某甲的陈述，主要内容：2014年8月19日，其因听张辉介绍说福鑫公司利息高，和张辉一起到位于帝景翰园的该公司投资，和游兵签了合同，后其先给张辉4万元现金，后通过工商银行向张辉指定的银行转账46万元。之后其拿了四个月的利息共计4万元。福鑫公司从投资人处借款后贷出去，赚利率差额。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年8月19日签订协议约定借款金额为46万元（加4万元，合计50万元），出资分红利率为2%，共分红利9200*3=27600元（按季度分红）。出借人宋某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年8月19日出具收据载明收到宋某甲46万元，改动加4万元，合计50万元，收款事由为自由股东。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号8222工行账户于2014年8月19日收尾号1389账户转入42万元、收尾号3662账户转入4万元。40.刘某己及其亲友部分（1）被害人刘某己的陈述，主要内容：其做理疗时听庞某甲说她听说借钱福鑫公司利息比较高，一万块钱一个月可以拿到200块钱的利息，当时其就准备借点钱给福鑫公司。2014年8月27号，张辉带着打印好的合同去了其理疗的地方，合同上面有张辉、游兵的签字，其当时就和张辉签了一份借款4万元给福鑫公司的合同，有其的2万元、李某庚的1万元、张某己的1万元，是张某己和李某庚委托其借给福鑫公司的，当时张辉打了一张2万元的收条，又分别打了两张1万元的收条给李某庚和张某己。2014年9月22日其到福鑫公司金桥小区的分公司，把韩秀英委托其借给福鑫公司的2万元、蒋云英委托其借给福鑫公司的2.5万元现金交给了分公司经理张辉，然后签了协议，也给其开了收据。开始其几人能拿到利息，后来拿不到了。当时其看到福鑫公司有用电子字幕进行宣传过，但其没有留证据，其有游兵的名片。其总共领到多少利息记不清了，大概一千多块钱，另外通过其借款的，利息也是通过其给的，也是几百，一千多的样子。其和公司还有公司的员工没有任何关系。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、收条、游兵名片，证明：游兵名片载明其是福鑫公司的董事长，公司经营范围与张辉名片上写明的范围一致。2014年8月27日签订协议约定借款金额为4万元（其中李某庚1万、刘某己2万、张某己1万），于9月22日签订协议约定借款金额为4.5万元，二份协议约定的出资分红利率均为2%。出借人刘某己，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年8月27日手书收条载明收到刘某己现金2万元。张辉于2014年9月22日出具收据载明收到刘某己4.5万元，收款事由为自由股东。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号3690账户于2014年9月26日向刘某己转账1000元，10月21日向刘某己转账900元，11月21日向刘某己转账900元。张辉尾号2324账户于2014年10月27日向刘某己转账1000元。41.李某己及其亲友部分（1）被害人李某己的陈述，主要内容：2014年其听丁某乙介绍说有闲钱可以放在福鑫公司对外放贷吃利息，之后其到福鑫公司考察过，和公司的法人及实际经营人游兵见过面，准备出资。当时其没有闲钱，就和侄女李慧芳说了，她以弟弟李某辛的名义在2014年8月10日在游兵总部投资了10万元现金，钱交给游兵，以李某辛的名义签订协议，并出具收据。2014年10月17日游兵说公司有个分部，其就到张辉负责的分部投资了5万元，钱是交给张辉的，张辉在游兵已经签字的借款协议上签字并出具收据。后李慧芳拿了2个月利息5000元，其拿了1个月利息3000元，本金没有拿回。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年8月10日签订协议约定借款金额为10万元，出资分红利率为2%（共分红利为2.5万元/年）。出借人李某辛，借款人游兵、福鑫公司。2014年10月17日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人李某己，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年10月17日出具收据载明收到李某己5万元，收款事由为自由股东。福鑫公司于2014年8月10日出具收据载明收到李某辛10万元，收款事由为自有股东。42.张某丁及其亲友部分（1）被害人张某丁的陈述，主要内容：丁某乙是其邻居，劝说其把钱投到福鑫公司，说福鑫公司是她开的，她儿媳吴某丙还在公司担任会计，公司有啥事她第一时间知道，而且出啥事她给其担保。其经不住她多次劝说去公司看了，她给其一张购物卡，而且她和游兵一起说公司多好其就动心了。2013年9月25日其在公司投资50万元，游兵和其签订协议书并出具收据，用其尾号6613的农行账户转至吴某丙尾号7076账户，2014年9月25日其收回10万元本金，并更改合同为40万元，收据忘了改，还是50万元。2013年11月1日其投资了25万元，和游兵签订了协议，并出具了收据，用其尾号6613的农行账户转至吴某丙尾号7076账户。2014年1月23日其在唐山用其尾号6613账户向游兵尾号1270账户转了50万元用于投资，合同、收据都是补打的，日期是2014年1月22日。其收取了利息，公司按季度给其利息，其忘了是现金还是转账。2014年2月14日其投资20万元，和游兵签订协议书并出具收据，用其尾号6613账户向游兵尾号1270账户转账的。4月14日其用其尾号6613账户向游兵尾号1270账户投资35万元，也是和游兵签订协议书并出具收据。后由于游兵和张辉排挤丁某乙，介绍其到张辉那投资，其考虑到只要拿利息在哪都一样，又陆续在张辉的公司分部投资。2014年5月23日其用其尾号6613的账户转给张辉10万元，游兵出具的协议书和收据，其问张辉为什么是游兵打收据，出具协议书，张辉说钱都要交给游兵，游兵统一管理账目。2014年6月3日儿媳妇说她弟弟吴坤要投10万，其说不能代办，最后用其尾号6613账户给张辉转账10万元，借款协议及收据出借人写的是吴坤。2014年6月6日其用其尾号6613账户转给张辉5万元。其共投资195万元，收回10万元本金，利息是按季度收取，具体多少记不清了。丁某乙、张辉、游兵等人向其承诺高额利息，让其把钱投入公司，他们再对外放贷，其这些人吃利息。2015年游兵不能正常兑付利息，很多债权人到公司要钱，拿走了很多债务人的合同，其拿了一小部分债务人的合同，游兵把石某甲从公司借款账给其了。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转帐、转账凭证，证明：2013年11月1日、2014年1月22日、2月14日、4月14日、5月22日、6月6日、9月25日分别签订协议约定借款金额为25万元、50万元、20万元、35万元、10万元、5万元、40万元，出资分红利率为2%，公司和借款人因经营不善等原因，给出借人造成损失的，按100%承担赔偿责任（连本带利）。出借人张某丁，借款人游兵、福鑫公司。2014年6月3日签订协议约定借款金额为10万元，出资分红利率为2%，公司和借款人因经营不善等原因，给出借人造成损失的，按100%承担赔偿责任（连本带利）。出借人吴坤，借款人游兵、福鑫公司。福鑫公司出具收据载明分别于2013年11月1日、2014年1月22日、2月14日、4月14日、5月22日、6月6日、9月24日（游兵签字）收张某丁25万元、50万元、20万元、35万元、10万元、5万元、40万元，收款事由均为自由股东。福鑫公司于2015年6月3日出具收据载明收到吴坤10万元，入账日期为2014年6月3日。张某丁尾号6613账户于2013年9月25日向吴某丙尾号7076账户转账50万元，11月1日向吴某丙尾号7076账户分2笔共转账25万元，2014年1月23日向游兵尾号1270账户转账50万元，2月14日向游兵转账20万元，5月23日向张辉转账10万元，6月3日向张辉转账10万元，6月6日向张辉转账5万元。游兵于2016年5月19日书写转帐，载明将张某丁187万元本金（含张辉分25万元，最终以对账准）给石某甲。到时再算。并加盖福鑫公司章。石某甲于2016年6月5日在下方签字并写明同意游兵的意见，转187万元，并加盖某公司章。43.苗某甲部分（1）被害人苗某甲的陈述，主要内容：2013年12月，其听同学吴某丙说可以把钱放在她工作的福鑫公司对外放贷吃利息，其就到福鑫公司投资10万元现金，和公司老板游兵签订协议书，游兵出具收据。其收息一季度8190元，其一季度去一次公司，收的现金共计3万多元，本金其没有拿回一分钱。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，载明：2013年12月9日签订协议约定借款金额为13万元，出资分红利率为2%，共分红利为2730*3=8190/每月付息。出借人苗某甲，借款人游兵、福鑫公司。吴某丙出具收据载明于2013年12月9日收苗某甲13万元，收款方式为现金+转卡。44.庞某甲部分（1）被害人庞某甲的陈述，主要内容：2014年7、8月份，其经朋友介绍知道福鑫公司，其到该公司，在游兵、张辉介绍利息高的情况下开始投资，2014年8月27日其给张辉现金3万元，和游兵、张辉签了协议，张辉出具收条，9月22日，其追加给张辉1万元现金，在原来的协议和收据上加上。其的本金没有拿回，以现金方式收了6600元利息。（2）案件调查表，证明：庞某甲于2019年9月20日填表载明，2014年7月到8月份由熟人介绍投资的，8月27日签约以现金方式投入资金3万元。后来9月22日又投资1万元也是以现金方式。累计收利息约6600元，未收回本金。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收条，证明：2014年8月27日签订协议约定借款金额为3万元，9月22日加1万元，合计4万元，出资分红利率为2%。出借人庞某甲，借款人游兵、张辉、福鑫公司。张辉于2014年8月27日出具收条载明收庞某甲现金3万元，9月22日1万元正。45.兰某甲部分（1）被害人兰某甲的陈述，主要内容：2013年，其听刘某庚说自己在福鑫公司投资后就到公司考察了一下，游兵说公司对外放贷吃利息，借贷的人都是有抵押的，比较稳，其在游兵的介绍下开始投资，开始游兵按约定的月息二分给其利息，2014年8月18日其和游兵续签了协议，其通过其尾号3248的建行卡转给张辉尾号2324账户6万元，张辉给其出具了收据。本金其没有拿回，收息大约1.44万元，是其尾号0389的账户收息的。（2）案件调查表，证明：兰某甲于2019年9月22日填表载明经朋友介绍于2014年8月18日向游兵出借6万元，由本人尾号3248账户转账至张辉尾号2324账户，有协议和收据，累计收取利息为1.44万元，未收回本金。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转账凭证，证明：2014年2月18日签订协议约定借款金额为6万元，出资分红利率为2%。出借人兰某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年2月18日出具收据载明收兰某甲6万元，收款事由为自由股东。兰某甲尾号3248账户于2014年2月18日向张辉尾号2324账户转账6万元。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号2324账户于2014年2月18日收兰某甲尾号3248账户转入6万元。46.郭某甲部分（1）被害人郭某甲的陈述，主要内容：2014年12月，其在张辉的介绍下知道福鑫公司，张辉、游兵说公司对外放贷吃利息，接待的人都是有抵押的。其觉得利息高，2014年12月24日其给张辉现金5万元，和游兵签订协议，张辉给其出具了收据。后其没有收到利息和本金。（2）案件调查表，证明：郭某甲于2019年9月6日填写案件调查表载明其2014年12月14日通过张辉介绍到福鑫公司投资5万元现金，后本息均未收回。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：2014年12月14日签订协议约定借款金额为5万元，出资分红利率为2%。出借人郭某甲，借款人游兵、福鑫公司。张辉于2014年12月14日出具收据载明收到郭某甲5万元。47.刘某庚部分（1）被害人刘某庚的陈述，主要内容：其知道赵某甲在福鑫公司投资后到公司考察了一下，见到游兵、张辉，他们向其介绍项目多好，说可以把钱放在公司对外放贷吃利息，借贷的人需要抵押物品在他们公司才能放贷，当时淮北民间放贷很普遍，其就在2014年3月29日投资10万元、8月18日投资5万元，钱都是其尾号3799账户转给张辉尾号8222账户的，都是游兵和其签协议，张辉出具收据。收息多少其记不清了，本金没有拿回。这件事民事诉讼已经生效判决，财产没执行。（2）案件调查表，证明：刘某庚于2019年9月26日填写案件调查表载明其通过熟人介绍和游兵签协议，张辉向其出具收据，其2014年3月29日投资10万元、8月18日投资5万元，是通过其尾号3799的工行张辉转至尾号8222工行账户，其已民事诉讼，收取利息记不清了，本金未收回。（3）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、收据、转账凭证、民事判决书，证明：2014年3月29日、8月18日签订协议分别约定借款金额为10万元、5万元，出资分红利率均为2%。出借人刘某庚，借款人游兵、福鑫公司。张辉分别于2014年2月18日、3月29日签订收据载明收到刘某庚5万元、10万元。刘某庚尾号3799账户于2014年2月18日向张辉尾号8222账户转账5万元、3月29日向张辉转账10万元。本院（2016）皖0603民初4234号民事判决书判决被告福鑫公司、游兵于判决生效后十五日内偿还原告刘某庚借款本金15万元并支付利息，日期2017年2月23日。（4）银行交易明细，证明：张辉尾号8222账户于2014年2月18日收尾号3799账户转入5万元、3月29日收该账户转入10万元。48.吴某甲部分（1）被害人吴某甲的陈述，主要内容：2014年7月，其经杨某丁介绍到张辉在东岗楼经营的好像是福鑫投资公司看了一下，张辉说公司对外放贷吃利息，借贷的人都是有抵押的，比较稳，其和杨某丁是同事，张辉是她姨，当时淮北民间放贷普遍，其觉得利息高，就在2014年7月8日其给张辉5万元现金，她给其出具了收据。给她钱之后没多久公司就不行了。其没有收到利息也没有拿回本金。（2）案件调查表，证明：吴某甲于2019年10月9日填写案件调查表载明其于2014年7月8日向张辉投资5万元现金，后本息均未收回。无民事诉讼。（3）收据，证明：张辉于2014年7月8日出具收据载明收到吴某甲5万元。49.吴某乙部分（1）被害人吴某乙的陈述，主要内容：2014年12月其经杨某丁介绍到张辉在东岗楼经营的投资公司好像叫福鑫公司看了一下，张辉说公司对外放贷吃利息，借贷的人都是有抵押的，比较稳，当时淮北民间放贷普遍，其觉得利息高，就在2014年12月23日投了7万元现金给张辉，她给其出具了收据。其给她钱之后没多久，公司就不行了。其没有收到利息，也没有拿回本金。（2）案件调查表，证明：吴某乙于2019年10月9日填写案件调查表载明其于2014年12月28日向张辉投资7万元现金，后本息均未收回。无民事诉讼。（3）收据，证明：张辉于2014年12月23日出具收据载明收到吴某乙7万元。50.陈某甲及其亲友部分（1）被害人陈某甲的陈述，主要内容：福鑫公司地址在帝景翰园西北角，法人代表是游兵，网上工商登记信息发现股东还有丁某乙，福鑫公司在东岗楼还有一个分部，分部负责人叫张辉。其没有见过福鑫公司相关的金融牌照，也没有问过游兵，淮北当时这种民间借贷情况很普遍，其看朋友武某甲投资了，就跟着投了。当时其和刘某壬只是去过公司的总部，游兵等人口头向其介绍说有闲钱的话可以放在公司，他们对外放贷，其二人按期吃利息。后其和刘某壬分别和福鑫公司签订新任股东出资暨借款协议书。2013年一开始其就投资了，2013年12月19日通过其尾号6978建行账户向游兵尾号8756账户转入20万，2014年7月25日通过其尾号7944的建行账户向游兵上述账户转入30万元，当时游兵偿还其的部分本金，2014年的7月25日，游兵和其签订新任股东出资暨借款协议书。刘某壬2013年12月19日通过其尾号6978建行账户向游兵上述账户转入30万，游兵和刘某壬签订新任股东出资暨借款协议书，后来在其二人的追要下，游兵在2015年8月还刘某壬本金10万，游兵向其二人出具借条。刘某壬和其的收息账户都是其6978建行账户，游兵和张辉都给过其二人利息，数额其记不清了。其的本金损失25万，刘某壬本金损失20万。其二人没有对游兵及福鑫公司民事诉讼。张涛从福鑫公司借12万、董宏民借3万元、何耀灿借5万，共计20万元，游兵分别向3人民事诉讼，钱没要来，游兵把这些欠条转给其了。（2）接受证据材料清单、新任股东出资暨借款协议书、借条、个人活期明细信息，证明：2014年7月25日签订协议约定借款金额为25万元，出借人陈某甲；2013年12月19日签订协议约定借款金额为30万元，出借人刘某壬；出资分红利率均为2%，借款人处均有游兵签字并加盖福鑫公司章。游兵于2015年8月13日出具借条载明借到刘某壬（2013年12月19日在福鑫存款30万元，2015年3月18日还10万元，欠刘某壬20万元），陈某甲（2014年7月25日在福鑫公司存款25万元），共计借刘某壬、陈某甲45万元，利息6.12万元，合计51.12万元。该借条有游兵签字并加盖福鑫公司章。刘某壬尾号7351账户于2014年5月9日收游兵尾号8756账户转入1800元、5月20日收游兵8756账户转入6000元，6月20日收张辉尾号1982账户转入10万元、收游兵尾号4333账户转入6000元，7月18日收游兵尾号8756账户转入6000元，7月25日向游兵转账12万元，8月21日收游兵转入6000元，8月26日收游兵转入5000元。陈某甲尾号6978账户于2013年12月19日向游兵尾号8756账户转账20万元。陈某甲尾号7944账户于2014年1月24日向游兵尾号8756账户转账1.62万元，2月26日收游兵尾号7306账户转入2000元，3月7日收游兵尾号8756账户转入600元，3月27日收游兵尾号7306账户转入2000元，4月9日收游兵转入600元，4月22日向游兵转账39万元，4月29日收游兵转入2000元，5月9日收游兵转入600元，5月20日收游兵转入9000元，5月23日收游兵转入9000元，5月24日向游兵转账7000元，6月9日收游兵转入5100元，6月23日收游兵转入1.1万元，7月9日收游兵转入5100元，7月21日收游兵转入7000元、2000元，7月22日收游兵转入35万元，7月25日向游兵转账3万元，8月8日收游兵转入2430元，9月9日收游兵转入3300元，9月23日收游兵转入1.1万元，10月9日收游兵转入3300元，10月21日收游兵转入1.1万元，11月7日收游兵转入3300元，12月8日收游兵转入3300元，12月19日收游兵转入1.1万元。本院于2015年9月1日判决董宏民偿还游兵本金3万元及利息；判决何耀灿偿还游兵借款本金5万元及利息，董宏民承担连带担保责任；判决张涛偿还游兵本金12万元及利息。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月20日向刘某壬尾号7351账户转账10万元。游兵尾号4333账户于2014年6月20日向刘某壬账户转账6000元，10月9日向陈某甲尾号7944账户转账3300元，12月8日向陈某甲账户转账3300元，12月19日向陈某甲账户转11000元。游兵尾号8756账户于2013年12月19日收陈某甲尾号6978账户转入20万元，于2014年1月20日向刘某壬尾号7351账户转账6000元，1月24日收陈某甲尾号7944账户转入1.62万元，2月7日向刘某壬转账1800元，3月7日向陈某甲转账600元，3月18日向刘某壬转账6000元，3月24日向陈某甲尾号2431账户转账2000元、收陈某甲转入2000元，4月9日向刘某壬转账1800元、向陈某甲转账600元，4月20日向刘某壬转账6000元，4月22日收陈某甲转入39万元，4月29日向陈某甲转账2000元，5月9日向刘某壬转账1800元、向陈某甲转账600元，5月20日向刘某壬转账6000元、向陈某甲转账9000元，5月23日向陈某甲转账9000元，5月24日收陈某甲转入7000元，6月9日向陈某甲转账5100元，6月23日向陈某甲转账1.1万元，7月9日向陈某甲转账5100元，7月18日向刘某壬转账6000元，7月21日向陈某甲转账7000元、2000元，7月22日向陈某甲转账35万元，7月25日收陈某甲转入3万元、收刘某壬转入12万元，8月8日向陈某甲转账2430元，8月21日向刘某壬转账6000元，8月26日向刘某壬转5000元，9月9日向陈某甲转账3300元，9月23日向陈某甲转账1.1万元，10月21日向陈某甲转账1.1万元，11月7日向陈某甲转账3300元。51.陈某乙及其亲友部分（1）被害人陈某乙的陈述，主要内容：2013年吴某戊说他朋友游兵准备在淮北成立投资理财公司，邀约其二人一起干，其就这样认识了吴某戊、游兵，他们是外地人，自己感觉不踏实。游兵、张辉说从他们公司借钱的人是有抵押的，其二人观望了一段时间，有很多人把钱放在福鑫公司，福鑫公司再对外放贷，大家按月拿利息，淮北民间放贷普遍，自己图着利息高，其开始投资的。其和妻子戴某甲和游兵签订的借款协议书，张辉或者游兵给其二人出具收据，现在这些材料其只有一部分，后福鑫公司经营不下去，其找游兵要钱，在2015年6月1日结算借款。大致内容为2013年6月1日到2014年12月11日，福鑫公司向其二人借款347万元，利息付至2015年1月31日，自2015年2月1日至2015年5月31日欠利息33.7万元；2014年7月17日至2014年11月26日，福鑫公司向其二人借款100万元，后归还30万，欠本金70万元及利息5万元。自2014年11月27日至2015年5月31日欠利息9万元。合计：福鑫公司欠其二人本金417万元，截止到2015年5月31日尚欠利息47.7万元，本息合计464.7万元。这417万元的本金是其和妻子通过本人账户转给张辉或者游兵账户，账户其说不清了，其中80万元给的现金。后期游兵将陈某丙的欠账转给其，陈某丙将金百合小区的两套房子抵账866180元。目前，欠本金3303820元，本息合计3780820元。福鑫公司的法人代表是游兵，股东丁某乙，张辉是分公司，还有吴某戊，听说吴某戊在公司成立时出钱了，后来经营很少去。任某乙、吴某戊、石忠义、陈某丙、武某甲、晁某甲等人从福鑫公司的借款合同是公司不景气时其从公司拿的。后其陈述，曹某甲大名叫晁某甲，游兵向其提过将晁某甲及方某甲的债权转给其，晁某甲没同意，方某甲没有还款能力，后来没有达成协议。（2）接受证据清单、借款结算协议书、新任股东出资暨借款协议书、收据，证明：甲方（借款方）福鑫公司、乙方（出借方）陈某乙、丙方（担保方）游兵于2015年6月1日签订借款结算协议书，载明甲乙双方对下述借款本金、利息的数额等相关事实予以确认“（一）2013年6月1日至2014年12月11日，甲方向乙方借款347万元，利息已付至2015年1月31日。自2015年2月1日至2015年5月31日欠利息33.7万元。（二）2014年7月17日至2014年11月26日，甲方向乙方借款100万元（系乙方委托第三人汇给甲方）；后归还30万元，尚欠本金70万元及利息5万元。自2014年11月27日至2015年5月31日钱利息9万元。合计：甲方欠乙方本金417万元（347+70），截至2015年5月31日尚欠利息47.7万元（33.7+5+9）；本息合计：464.7万元。”乙方向甲方汇款是按甲方指定的收款账号（张辉、游兵的个人账号）办理的，另有80万元是乙方以现金方式履行。原双方签署的（包括乙方之妻戴某甲签署的）所有新任股东出资暨借款协议书、收据一律作废。2014年4月2日签订协议约定借款金额为132万元，5月5日签订协议约定借款金额为11万元，5月13日签订协议约定借款金额为10万元，5月31日签订二份协议分别约定借款金额为5万元、5万元，6月13日签订三份协议分别约定借款金额为11万元、5万元、10万元，6月16日签订协议约定借款金额为35万元，7月14日签订协议约定借款金额为20万元，11月19日签订协议约定借款金额为25万元，11月26日签订协议约定借款金额70万元，12月11日签订两份协议约定借款金额共10万元。出资分红利率均为2%，出借人均为陈某乙，借款人均为游兵、福鑫公司。2013年9月9日签订协议约定借款金额为10万元，2014年4月18日签订协议约定借款金额为6万元，10月16日签订协议约定借款金额为20万元（分红期限自2014年10月14日）。出资分红利率均为2%，出借人均为戴某甲，借款人均为游兵、福鑫公司。福鑫公司出具收据载明于2013年9月9日收戴某甲10万元，2014年12月11日收戴某甲10万元，均有张辉签字。该公司出具收据载明于2014年4月2日收陈某乙132万元，4月18日收陈某乙6万元，5月5日收陈某乙11万元，5月13日收陈某乙10万元，5月31日收陈某乙二笔分别5万元、5万元，6月13日收陈某乙三笔分别11万元、5万元、10万元，7月14日收陈某乙20万元，11月19日收陈某乙25万元，均有张辉签字。该公司出具收据于2014年*月14日收陈小伟20万元，收款事由为自由股东，有张辉签字。该公司出具收据载明于2014年6月16日收35万元，收款事由为自由股东，有张辉签字。（3）银行交易明细，证明：张辉尾号1982账户于2014年6月9日向陈某乙尾号4143账户转账9840元、6月19日向陈某乙转账10万元、6月25日向陈某乙转账152210元、11月4日向陈某乙转账6600元、2015年1月1日向陈某乙转账7.92万元。张辉尾号2324账户于2014年3月3日向戴某甲尾号6565账户转账20万元，4月2日分2笔收陈某乙共转入172万元，4月4日收戴某甲转入5万元，4月7日收戴某甲转入3万元，4月18日收戴某甲转入8万元，5月5日收戴某甲转入11万元，5月9日向陈某乙转账8300元，5月13日收戴某甲转入10万元，6月6日收戴某甲转入500元，6月8日收戴某甲转入15万元，6月13日分2笔收陈某乙共转入814560元、收戴某甲转入16万元，6月16日收陈某乙转入35万元，7月19日收陈某乙转入30万元，7月25日收戴某甲转入15万元，9月24日向陈某乙转账3000元，10月13日向陈某乙转账6万元，10月15日收陈某乙转入15万元，12月11日收戴某甲转入10万元，12月12日向陈某乙转账1.56万元。游兵尾号8756账户于2013年11月29日向戴某甲转账7200元，12月9日向戴某甲转账6000元，12月18日向陈某乙转账6000元，2014年1月9日向陈某乙转账6000元，2月7日向陈某乙转账6000元，2月26日分2笔向戴某甲共转账2.4万元，3月6日收陈某乙转入110万元，3月7日向陈某乙转账6000元，3月10日向戴某甲转账6000元，3月14日向陈某乙转账6000元，3月19日向陈某乙转账180万元，3月20日收陈某乙转入180万元，4月7日向陈某乙转账2.2万元，4月9日向陈某乙转账9600元，5月6日向陈某乙转账2.2万元，5月9日向陈某乙转账9600元、3000元，5月30日向戴某甲转账7200元，6月6日向陈某乙转账2.2万元，6月9日向戴某甲转账6000元、向陈某乙转账1.26万元，7月7日向陈某乙转账2.2万元，7月9日向陈某乙转账1.2万元，7月18日向陈某乙转账20万元，7月25日向戴某甲转账1.68万元、收戴某甲转入1.68万元，8月8日向陈某乙转账1.08万元，8月19日向陈某乙转账6000元，8月20日向陈某乙转账29.68万元，8月25日向戴某甲转账10万元，9月9日向陈某乙转账4200元。游兵尾号4333账户于2014年7月16日向陈某乙转账70万元，11月9日向戴某甲转账30万元，2015年1月13日向陈某乙转账5万元，3月10日向戴某甲转账8000元。52.丁某甲部分（1）被害人丁某甲的陈述，主要内容：2015年7月其看到游兵公司的宣传，游兵宣传把其这些人的钱对外放贷，从他们公司借钱的人，他们要抵押，当时淮北经济环境好，其图着利息高开始投资。2015年7月22日其向游兵账户转账15万元，游兵和其签订了协议，协议上注明的公司名称是福鑫公司，朱某丙给其出具的收据。之后其收了一个月3000元利息，本金没有收回。（2）接受证据清单、新任股东出资暨借款协议书、转账凭证、收据，证明：2015年7月22日签订协议约定借款金额为15万元，出资分红利率为2%。出借人丁某甲，借款人游兵、福鑫公司。丁某甲尾号5074账户于2015年7月22日向**转账15万元。朱某丙于2015年7月22日出具收据载明收到丁某甲15万元，收款事由为自由股东。53.证人王某丙的证言，主要内容：2013年6、7月份，其朋友王某丁因为做生意需要资金周转，其陆续借钱给他，后来其又到福鑫公司把其名下位于淮北市相山区巴黎印象小区11栋506室的房子抵押给福鑫公司借款50万也借给王某丁了，他项产权证办在丁某乙名下，丁某乙是公司的人，办理贷款的时候公司让办在她名下。王某丁在2013年7月30日给其夫妻二人出借了一张借条。后房子被××机关查封，其孩子准备结婚等着用房子，其愿意把50万块钱偿还福鑫公司，希望××机关解除查封。54.证人石某甲的证言，主要内容：其在淮北搞个体经营工程，和游兵是朋友。具体时间记不清了，其工程需要急用钱，游兵和其约定7分的月息，其陆续从游兵公司借了钱，打条的有400多万，这400多万是先扣除利息再向其打款的，其实际用款只有200万左右，其是分7、8次借款的。游兵通过吴某丙、游兵、张辉这三个账户转入其名下的账户，这些钱其用于工程经营了。其不认可从福鑫公司借款的凭据，在游兵公司经营不下去时其和他书面签“转账”字样的书面材料，上面有游兵的签字和其签字同意的内容，这样的账目其认可。其欠福鑫公司的钱（包含游兵、张辉），账的债权人分别转给了张某丁、朱某丙、杨艳萍，还有一个人名字记不住了。凭据都在这些人手里。其还游兵钱大部分是现金，转账很少，共计50万左右，还欠本金、利息200万左右。55.证人刘某子的证言，主要内容：2013年或2014年其搞工程，银行贷款快到期了，需要资金周转。其通过朱某丁认识了游兵、张辉。后其从福鑫公司借款200万元，朱某丁是担保人，这钱其还银行贷款了，后来没能从银行办下来银行贷款，借福鑫公司的200万元没能还上，其听说是把钱放在福鑫公司的人起诉朱某丁，把他的房子执行了抵了一部分钱。后来其自己从福鑫公司又借了20万元，这钱其已经还了，连本带利其还了大约60万元，其是用房子抵的，具体给谁其记不清了，这人是把钱放在福鑫公司的人。56.证人侯某乙的证言，主要内容：其小姨张辉当时在福鑫公司，朱某甲通过其分别于2014年6月24日、7月15日、10月11日和福鑫公司签订协议书，当时朱某甲的名字也是其代签的，朱某甲投资本金是23万，都是其交给小姨张辉的。单某甲也是通过其在其小姨公司投资的。后期福鑫公司不能兑付本金和利息，其带着朱某甲、单某甲找游兵，后期游兵委托其民事诉讼陈某丁、朱某丁、刘某子。游兵和其签了一份协议书，载明其11名投资人的出借金额。还有一粉委托书，执行款物汇至其的账户。民事判决其胜诉了，但是没有任何财物执行。没有债权转让，原告是福鑫公司、游兵，其只是一个被委托人。其11人的钱也没转，民事判决书说的很清楚。57.证人代某甲的证言，主要内容：当时吴某戊在淮北经济开发区做工程,其在吴某戊手里面包活干,吴某戊急需4万元钱周转找到其，其考虑需要在他手里面包活，其就同意了。其把身份证复印件及户口本复印件提供给吴某戊到游兵公司借了4万元，是其本人自愿主动签字的，款项是吴某戊使用的。其从公司借钱时是个姓丁的大姐帮忙办的，游兵说这4万钱是丁大姐借给其的，其明确表示这个钱吴某戊来还，当时吴某戊在开发区工程很大，其才签字的。其没有其他证据证明吴某戊使用这个钱，现在吴某戊欠其好几百万，找不到这个人。毕竟合同是其本人签订，其愿意承担相关法律责任，再找吴某戊索要这4万元。57.证人丁某乙的证言，2019年7月5日证言的主要内容：其和游兵大概在2013年组建的福鑫公司，原先公司的法人代表是于心某甲，后来于心某甲的股份转给游兵了，其和游兵是股东，各占50%的股份，公司法人代表转到游兵名下后，游兵当时也没有投资，都是他的熟人吴某戊投资的，包括办公所有的用品、房租都是吴某戊投资，其估计有十几万，当时游兵没有钱，其也只是挂个名，其也没准备投资。后来公司的经营也没有看到吴某戊，吴某戊没有参与公司的经营，但应该从公司借钱了。整个公司的经营其也没有参与，其只是拿了几个月的工资，至于公司再向外放款，都是由游兵一个人负责。其自己拿出三十万放在福鑫公司现在也没有了，其没有介绍其他人借款给福鑫公司或介绍他人公司投资。当时其朋友刘某戊、张某丁和其一样，把投在致诚公司的钱转投到福鑫公司，她们这样做也不是其让的，其几人是好朋友，平时说话的时候说到这事，她们看其这样做也就这样做了，其没有介绍她们到福鑫公司投资。福鑫公司借来的款项都借外面去了，具体借给哪些人其也不清楚，都是游兵负责的。在其担任福鑫公司股东期间，公司没有分红。经营的情况其也不知道。其身体不太好，只是偶尔去公司，只是拿过几个月的工资。其担任福鑫公司股东期间，有一次记不清是谁抵押的巴黎印象小区的一套房子，当时其陪这个人一起把这套房子的他项产权办在其名下，这个事其已经到法院起诉了，但现在这个“他项证”原件还有一套借款的手续其都不知道搞哪去了。原先有一个叫梁某甲的从福鑫公司借款有好几百万，但其记不清具体多少钱了。其和张某丁、朱某丙、刘某戊准备起诉梁某甲，就把这个借款的手续都拿过来了，前一段时间，赵某甲说欠她的钱多，她要起诉，其就把所有手续都给赵某甲了，现在她说她起诉了，手续在法院。2019年9月5日证言的主要内容：福鑫公司只有工商登记，公司没有金融牌照、私募基金这类牌照。福鑫公司的总部当时在帝景翰园小区，在金桥小区有个分部由张辉负责，张辉只是公司一个点，她自己代帐上缴总部游兵，张辉也在投资协议书及借据上签字。朱某丙、徐某甲还有其他人向其一样在公司投资了，她们介绍亲戚朋友来公司投资，不是固定的业务员，只是介绍其他人投资，公司给一定的提成，其这些人自己并且叫亲戚朋友在福鑫公司投资。福鑫公司向社会筹集款项是通过大家口口相传，一个人在公司投资吃了利息，向亲戚朋友介绍，亲戚朋友又介绍其他人，没有说有什么具体项目，就像银行存款一样图利息高。具体有哪些人其记不清了，确实其介绍或者妹妹丁某戊（现去世）介绍的人往其的账户转过钱，其都上交公司了。按照介绍的人在公司的投资额，公司给一定的好处费，比如投资50万给3000元好处费，其介绍其侄子纵某甲在公司投资，他投资没有超过50万，其没有好处费。当时其儿媳吴某丙是公司会计，公司使用吴某丙账户进出账，她有个公司的记账本和游兵书写的承诺说明。公司的股东及其他人员的工资有底薪加提成构成，工资2000元到5000元不等，提成按照被介绍来的人在公司的投资情况算。其家人投资了几十万，不报警。因为其是公司的股东，很多人直接或者间接看着其的名声来公司投资。当时公司按揭买了一辆车入在吴某丙名下，后来公司不景气，其家还按揭，车其家在使用，还有个叫王某丙的从公司借款，把巴黎印象的一套房子的他项产权证办在其名下。房子和车其主动提出来，法院判决的时候把归属理清，清偿公司的债务。58.证人朱某丙的证言，主要内容：2014年时其借了104万块钱给福鑫公司的游兵，当时游兵也把钱借给别人了。2015年时游兵的福鑫公司倒闭了，福鑫公司的股东丁某乙和另一个借钱给游兵的人张某丁，一起拿了部分福鑫公司游兵借款给别人的合同来找其，意思是其几人一起去找这些从游兵那里借款的人，把其几人的钱要回来，后来其几人找了几个人要钱没有要到一分钱，然后就把这些借款人和游兵签的合同就放在其这里保管。其不报案，因为其把这104万的账已经转到另一个从福鑫公司借款人石某甲的名下了。其让游兵打了一个本金为104万的借条和一张是一年半的利息的欠条，共计是476800元，这两张欠条也是分开的。其还知道有一个叫梁某甲的人的从游兵那借款的合同在丁某乙手里。59.证人吴某丙的证言，主要内容：福鑫公司的总部在帝景翰园，分部在金桥小区。其在2013年6月至2014年7月在公司上班。公司法人是游兵，股东有其婆婆丁某乙，其在公司代帐，还有刘云芳等人在总部，公司分部负责人是张辉，金桥小区分部是独立核算的，和总部没有其他关系。福鑫公司的经营范围和银行一样，向客户许诺利息，从社会筹集资金，然后对外放贷，收取利息。筹集资金是大家到公司投资，都是熟人之间口口相传介绍来的，没有打广告或者其他宣传方式。福鑫公司没有相关金融牌照、私募基金等牌照。从社会上筹集的钱都出借给其他人，其的记账本上记载梁某甲大约借了500万元，石某甲借了大约200-300万元，李某壬60万元，吴某戊300万元、任某乙60万元，此外还有很多小额的。从社会筹集的资金，游兵或者张辉和出借人签订“新任股东出资暨借款协议书”，向出借人出具收据，其公司把款项再放出去，会和借款人签订借款合同，其当时只是在公司总部代账，金桥分部的账目其不清楚。其将当时的一个记账本提供给××机关，账目是2013年6月5日至2014年8月12日。当时公司不景气，存放在公司的原始借款合同被债权人拿走了，具体在谁手里其不清楚。福鑫公司工资都是底薪家提成，大家底薪都是2000元到5000元不等，根据工作年限不同有所增加，提成是按项目大小踢的，点位差别不大，股东和法人没有分红。其当时帮公司代账，用其尾号4871的工商银行，户名就是其，还有尾号2926的徽商银行。其和婆婆丁某乙还有其妈妈都投资了，但是其几人不报警。2014年3月公司38万元全款购买了一辆奔驰车，车牌号皖F×××××，户办在其名下。车入过户，公司在农行抵押贷款28万元左右，公司还了4万元左右，后来其家人筹款还剩余车款，其愿意配合相关部门处理这个车。60.被告人游兵的供述，主要内容：福鑫公司开始是于心某甲和丁某乙负责的，2013年时吴某戊出了大概2.5万元把于心某甲的股份买了过来变更到其的名下，从2013年4月一直到公司注销其都是任公司的法人，公司的股东是其和丁某乙，其二人各占50%股份。当时还说其和丁某乙、吴某戊三人各占三分之一的股份，经营区间2013年4月18日至2015年9月。2013年4月至2014年4月，公司聘请刘某丑管理，主要业务就是过桥，他离职后实际经营就是其三人，因为公司社会筹集来的钱收不回来了，为了堵窟窿开始大量吸收社会资金。2014年4月以后，陆续聘请张辉、朱某丙、徐某甲为业务经理，在2014年1月，其公司在金桥小区又增加了一个办事点，张辉任负责人，相当于经理，朱某丙、徐某甲只是副经理，会计一直都是吴某丙，业务员有十来个人，名字想不起来了。公司法人、股东及业务经理、业务员工资差别不大，工资都是底薪加提成，法人、股东没有其他分红，大家底薪都是2000元到5000元不等，根据工作年限不同有所增加，提成是按项目大小提成，点位差别不大。公司地址在淮北市帝景翰园小区西边这栋写字楼的二楼。没有相关的金融牌照、私募基金等牌照，公司没有吸收存款的资质。当时成立公司的目的就是想从社会上筹点款，然后去做工程。其作为公司法人代表期间借款了，但其认为是向亲戚、朋友、员工借的。公司主要是通过张辉和丁某乙介绍过来的，其来签订借款协议，就是借款人和公司签合同，合同上有借款的数目和利率，合同最后有其的签名和公司的印章。还有就是在淮北的《服务指南》登过广告，其印象中没有通过这个渠道筹集钱。张辉、丁某乙介绍人过来公司没有给过她们任何好处费，她俩的底薪3000元到5000元不等，其给她俩承诺过公司三年分红，所以她俩积极宣传找人来公司投资，但是公司没有撑到三年。借款绝大部分都是通过银行转账，只有一小部分是给的现金。当时转账主要使用的是其、张辉、丁某乙儿媳妇吴某丙的账户，其的账户主要是在淮北市古城路建设银行的账户，其在淮北还有工商行和中行的账户。公司把借来的款再加利息转借给别人过桥（就是别人从银行贷款，到期后还不上，其公司替他把钱还上，拿手续费，然后借款人再从银行把过桥费带出来给其公司）、做生意或干工程。借来的钱就放在其三个人的账户里，需要借款给别人，其就和对方签协议，然后从其三人的卡里把款转过去。公司有对公账户，是招商银行的，但从来没有用过，因为对公账户周末不能用，不方便。当时其在淮北做工程，手里面有流动资金，福鑫公司运转资金就是从其的流动资金来的，公司一开始从社会筹集来的资金都能及时兑付，后来因为借款给梁某甲等人，他们无法还款，公司资金链断裂，就经营不下去了。2014年3、4月份公司按揭3年购买了一辆奔驰越野车，户入在吴某丙或她丈夫名下，公司大致付了一年左右的钱，公司不景气，其考虑吴某丙是丁某乙的儿媳，丁某乙是股东，自己也出钱了（把自己的几十万元对外放款了），就把车抵给丁某乙家了。当时其留有两本公司账本，其中有一本是备用的，后来在2015年9月份以后，公司不行了，借款的人来其公司要账，还有不少人在公司里面闹，把公司的好多资料都弄丢了，包括账本、新任股东出资暨借款协议书、借款合同等，其公司说钱借给别人了也要不回来，那些要钱的人就说把合同给他们让他们去要，合同都被那些要钱的拿走了。现在丁某乙、吴某丙、张辉、任一平（通过朱某丙投资的）手上应该有原件。其无法确定原始凭据在何处。公司从社会筹集来的资金多少及出借人，后来这些款项的用款人急用款额度都是登记造册的，但是这些记录现在能否找到不确定，其怀疑在出借人手里。其知道的借款人有张某乙、张某癸，其他还有什么人其也不认识，一共大概二十人，很多都是丁某乙和张辉介绍过来的，因为其是外地人，对淮北的人不熟。2013年时公司还是盈利的，只是后来运行不下去了。其和丁某乙、张辉私人都投了不少钱进去也没有了，没有一个人盈利。其大概投了有三百多万，丁某乙包括她的儿媳妇吴某丙也投了最少有几十万元，张辉自己也投了不少钱，另外丁某乙和张辉从亲戚朋友那里借款也投了进来，具体多少其不清楚，这些钱都被借给别人要不回来了。公司盈利时没有分红，盈利的钱都放在公司里后来也都借出去要不回来了。本来其和丁某乙、吴某戊约好盈利后分红的，后来也没有分过，张辉、吴某丙本来就不参与分红，只是拿工资，张辉一个月的工资是五千块钱，吴某丙的工资是一个月三千二百块钱。向公众借款期间，其公司没有具体进行宣传，投资的人其基本上都不认识，主要通过他们之间自己传的。《服务指南》报纸上面福鑫公司的广告是一个中年妇女主动到其公司，免费帮其公司宣传一个季度，如果效果好就给钱，如果效果不好就不给钱，后来其也没有给她钱，就没有再登广告了。广告下面的两个联系电话13195608666/13856122186都是其的。其搞不清楚一共借款多少。现在还有本金没还的，估计有四五百万。但是有几个的合同上的数目不是本金，是本金又加了利息的，其记得朱妍（或朱某丙）就是，应该只欠她110万的本金，但她让其多算了一年多的利息，一下就变成200多万了，其当时就把她原先的110万合同拿过来，然后又重新换成200多万的合同，其实本金就110万。她的意思是想把债务转到石某甲那去，她从石某甲那里哪怕只要到一半也够本了。其他应该还有几个人是这样的，但其记不清了。公司从社会筹集的总额其说不清，款项是流动的。向出借人借款，都会签订新任股东出资暨借款协议书，向出借人出具收据。从一开始到公司倒闭其估计支付了六七百万的利息。一般都是通过银行卡转账支付利息。公司借款后都借给别人了。公司把款外借，如果借款比较多，其和丁某乙、吴某戊、经理刘某丑一起商量，当时也会有会议记录，现在不知道哪去了。2014年4月份，其借了440万给梁某甲过桥，合同上是500万，其中公司的刘某丑个人借60万在里面，后来梁某甲说他从银行贷不出来款了，这440万其就要不到了。还有吴某戊借走300多万，他说做工程，这钱其多次向他要，他都说等等再给，也一直没有要到，吴某戊是公司股东和他从公司借款是分开的，他借钱就按公司的利息借款。还有借给石某甲700多万，他做工程了，对方也没有给他的工程款，他也就没有钱给其。还有刘某辛借了其220万，也是过桥费，也要不来了。李某壬借了60万，另外还有一些零星小账。别人从其公司借款除了签合同，其他的手续不要，其记得有一个从其公司借款的人用淮北巴黎印象的一套房子作抵押，当时房子抵押在丁某乙名下，后来这个借款的人被抓了，钱没有还上，房子应该抵押给丁某乙了在丁某乙名下，当时在房管局办的他项产权证，但应该是公司的财产。有个叫徐某甲的，她自己没钱，但从别人那里借钱放其公司，然后还往外借，她从中间赚利息差，其估计她每个月能赚几千块钱。61.被告人张辉的供述，主要内容：游兵的福鑫公司地址在淮北市相山区帝景翰园小区，此外还有福鑫东岗楼分公司，地址在淮北市相山区金桥小区。总部和分公司的法人和实际经营人是游兵，投资人投资签的是入股协议书，投资的人都是股东。总部有游兵、会计是吴某丙，其他人其不清楚。分公司有其、还有赵某甲，主要其看着分公司。其最初在福鑫公司总部投资，后来福鑫东岗楼分公司成立游兵安排其在分公司看着。福鑫公司是2013年开始经营的。福鑫东岗楼分公司是2014年开始经营的，2015年1月、2月份不能兑付，经营不下去。其在公司工作的时候都是使用私人账户进行交易，分公司的账要汇总到总公司，公司应该有2本账，分公司1本，游兵自己也有1本。游兵许诺2分利息吸引投资人投资，公司把筹集来的资金对外放贷。投资人可以继续介绍其他人投资，公司给予一定的好处费，例如投资人介绍来的人投资50万给3000元好处费，其没有介绍其他人投资。公司在店的门头做了电子显示屏幕，屏幕上滚动播放一些吸引大家投资的话。还有就是投资人介绍其他人投资有一定的好处费，大家通过亲戚朋友之间的口口相传，互相介绍，知道公司的人不少。游兵只是让其在分公司看着。公司的钥匙在其手里，其有事就不能正常看门。有人看到宣传的显示屏或者其他人介绍来公司投资的，其打电话通知游兵到分公司签协议书或者其把游兵提前签好的协议，其也在协议书签字。这些人给现金或者转入游兵的账户或者其的账户，游兵和其向大家出具收据。其按照游兵的安排把钱转给从公司借款的人的账户。其就住在东岗楼分公司旁边，其没有主动介绍人投资，亲戚朋友问其，其给他们说过公司的事，他们自己自愿到公司投资。福鑫公司相关的金融牌照、私募基金等牌照其没见过，其只知道公司有工商营业执照，其也没有问过游兵。其是底薪3000元加提成，提成按照被介绍来的人在公司的投资情况来算，具体比例其忘了。收入转入其名下银行卡，具体账户其记不清了。2013年时其在福鑫公司总部投资了10万元现金，月息2分，一季度付一次利息。本金没有收回，利息收了多少不清楚。东岗楼分公司大约有40人左右投资，筹集了大约1300多万，具体的投资人数和投资金额其记不清了，分公司其来记账，公司出入有账目，其会和游兵对账。记账对账其只是害怕账目错误，没有好处费。其公司和这些投资人也签订新任股东出资暨借款协议书、出具收据。福鑫公司筹集款项都对外放贷了，大额的借款给吴某戊、石某甲、晁某甲、刘远志、陈某丙、任某乙等人。其公司不能兑付了，很多投资人来公司要说法，公司把债权都转给了投资人，具体转给谁了其不清楚，还有已经起诉吴某戊、刘某子。上述证据，经庭审举证质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。对于起诉书指控游兵、张辉吸收张某丁及其亲友195万元，经查，在案证据中张某丁陈述其共投资195万元，收回本金10万元，游兵把石某甲从公司借款账给其了。石某甲称其欠福鑫公司的钱（包含游兵、张辉），账的债权人分别转给了张某丁、朱某丙、杨艳萍，书证显示游兵及福鑫公司向张某丁借款185万元，向吴坤借款10万元，游兵书写转账张某丁187万给石某甲，石某甲在下方签字并写明同意转187万，并加盖公司印章。故公诉机关指控游兵、张辉吸收张某丁及其亲友195万元，存在债权转让情形，张某丁及其亲友未返还数额，不予重复计算。另，朱某乙的借款数额中有2万元、刘某庚的借款数额15万元已经在本院另行提起民事诉讼，并已判决、生效，从犯罪数额中予以扣除。本院认为：被告人游兵、张辉违法国家法律规定,通过发布广告、店内外宣传等方式,从不特定的人员处吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法予以支持。被告人游兵、张辉在共同参与吸收的公众存款的共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，但被告人张辉与被告人游兵相比，罪责相对较轻，予以从轻处罚。张辉辩护人关于张辉系从犯的辩护意见，经查，张辉系福鑫公司分部负责人，工作中积极寻找投资参与人，领取工资和提成，起主要作用，系主犯，该辩护意见不予采纳。案发后，被告人张辉能主动到案并如实供述主要犯罪事实，系自首；被告人游兵归案后如实供述部分犯罪事实；二被告人案发前返还了投资人部分投资款项，依法对二被告人均予以从轻处罚。辩护人关于建议对张辉从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人对投资人未返还的财物依法应予以退赔，违法所得应予以追缴。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人游兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年6月21日起至2024年6月20日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）二、被告人张辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年9月12日起至2022年12月11日止；罚金于判决生效之日一次性缴纳。）三、被告人对投资人未返还的财物予以退赔，违法所得予以追缴（见附件一）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  郑士田审 判 员  张方娴人民陪审员  丁惠春二〇二一年四月九日法官 助理  徐 莎书 记 员  段 琼附件一：退赔清单            序号              投资人              退赔数额（万）              序号              投资人              退赔数额（万）                  1              刘成飞              4.7              21              魏晓静              36                  2              黄侠              15.84              22              刘云烈              4.7                  3              刘梅              5.4              23              孙树云              6.52                  4              李昌林              23.6905              24              李峰伟              39.5                  5              徐茹萍              4.7              25              程书影              20.54                  6              葛存国              17.86              26              王爱超及其亲友              63.8                  7              李朝辉              2.46              27              王舸              20                  8              许纯会              56.76              28              李永志              6.02                  9              张绍锋              67.2              29              侯超              4.24                  10              朱君及其亲友              10.1              30              赵子萍及其亲友              163.3314                  11              纵华北              9.28              31              宋玉侠              46                  12              苗绘绘              10              32              刘彩英及其亲友              8.12                  13              陈伟兰及其亲友              19.097              33              庞良琴              3.34                  14              丁秀华              14.7              34              兰艳丽              4.56                  15              张绍杰              47.94              35              郭红              5                  16              李素英              9.4              36              吴玉侠              5                  17              朱世爱              22.4              37              吴玉梅              7                  18              单志侠              28.2              38              陈晓伟及其亲友              240.162                  19              徐侠亲友              4.8              39              刘春华及其亲友              84.8767                  20              孙素侠              9.6              40              李光普及其亲友              14.2      附件二：相关法律条文1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。