河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫1726刑初471号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人王某，男，1993年10月14日出生，汉族，小学文化，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住地湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月9日被刑事拘留，于2018年2月11日被执行逮捕。辩护人张远，河南盘古律师事务所律师。被告人杨某，女，1994年7月22日出生，汉族，中专文化，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住地湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月9日被刑事拘留，因被告人正在怀孕，同日被取保候审，2018年4月12日被取保候审，现取保候审在家。辩护人宋俊萍，河南律泰律师事务所律师。被告人丁某某，男，1987年6月18日出生，汉族，小学文化，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住地湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月9日被刑事拘留，于2018年2月11日被执行逮捕。辩护人王辉、郭晓晓，河南文苑律师事务所律师。被告人谈某，女，1986年6月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住地湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年3月10日被抓获，临时羁押于安陆市第一看守所，2018年3月12日转河南省泌阳县看守所羁押，同日被刑事拘留，于2018年3月21日被执行逮捕。辩护人郭书魁，河南盘古律师事务所律师。被告人董某，男，1984年3月27日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖北省孝感市孝昌县，现住地湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年1月9日被刑事拘留，于2018年2月11日被执行逮捕。辩护人张顷，泌阳县法律援助中心律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉（2018）265号起诉书及泌检刑刑追诉（2018）4号追加起诉决定书指控被告人王某、杨某、丁某某、谈某、董某犯诈骗罪一案，于2018年7月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员吴山浩、闫士杰出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人张远、被告人杨某及其辩护人宋俊萍，被告人丁某某及其辩护人王辉，被告人谈某及其辩护人郭书魁，被告人董某及其辩护人张顷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，王某伙同杨某、丁某某、谈某自2017年7月以来，以为他人办理信用卡缴纳流水费、激活费为名，诈骗多名被害人钱财。丁某某、谈某干至2017年11月底，董某自2017年10月份至2017年12月初以来，明知是王某等人诈骗所得，仍为其团伙取款，并从中获利，具体诈骗事实如下：1、2017年7月24日被告人王某伙同杨某、丁某某以为云南省昆明市官渡区居民丁某办理信用卡的名义，先后让被害人丁某缴纳开卡费、激活费15000元，随后丁某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共诈骗丁某15000元。2、2017年8月中旬至24日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为安徽省寿县居民赵某办理信用卡的名义，先后让被害人赵某缴纳500元制卡费，14000元激活费，10000元验证费，10000元押金，随后赵某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗赵某34500元。3、2017年8月14日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为甘肃省武威市凉州区居民周某办理信用卡的名义，先后让被害人周某缴纳开卡费、包某、激活费共计11800元，随后周某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗周某11800元。4、2017年8月15日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为宁德市东侨区居民雷某办理信用卡的名义，先后让被害人雷某缴纳开卡费、包某共计1300元，随后雷某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗雷某1300元。5、2017年8月16日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为河南省新乡县居民尚某办理信用卡的名义，先后让被害人尚某缴纳开卡费、包某、激活费共计2300元，随后尚某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗尚某2300元。6、2017年8月21日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为云南省昆明市崇明县居民范某1办理信用卡的名义，先后让被害人范某1缴纳300元开卡费，1000元激活费，5000元保证金，随后范某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗范某16300元。7、2017年8月27日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为甘肃省武威市凉州区居民李某1办理信用卡的名义，先后让被害人李某1缴纳开卡费、激活费6800元，随后李某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗李某16800元。8、2017年8月，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为河南省周口市川汇区居民李某2办理信用卡的名义，先后让被害人李某2缴纳开卡费、包某、激活费、提高信用卡额度费用共计67000元，随后李某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗李某267000元。9、2017年9月2日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为辽宁省鞍山市铁东区金某1办理信用卡的名义，先后让被害人金某1缴纳开卡费、包某、激活费共计12400元，随后金某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗金某112400元。10、2017年9月4日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为福建省南安市罗东镇居民林某办理信用卡的名义，先后让被害人林某缴纳开卡费、包某共计1300元，随后林某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗林某1300元。11、2017年9月2日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为包头市东河区居民李德办理信用卡的名义，先后让李德缴纳1000元开卡费，30000元激活流水费，随后李德发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共诈骗李德31000元。该笔钱31000元由董某取出。12、2017年9月11日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为山东省五莲县居民王某1办理信用卡的名义，先后让被害人王某1缴纳300元材料费，1000元担保费，15000元流水费，随后王某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗王某116300元。13、2017年9月28日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为贵阳市白云区居民杨某1办理信用卡的名义，先后让被害人杨某1缴纳开卡费、激活费16300元，随后杨某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗杨某116300元。14、2017年9月，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为云南省昆明市呈贡区居民黄某1办理信用卡的名义，先后让被害人黄某1缴纳开卡费、包某、激活费共计1300元，随后黄某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗黄某11300元。15、2017年10月18日至2017年10月26日期间，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为广西岑溪市居民黄某2办理信用卡的名义，先后让被害人黄某2缴纳400元开卡费，2000元激活费，60000元流水费，随后黄某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗黄某262400元。16、2017年10月23日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为龙口市东莱街道居民倪某办理信用卡的名义，先后让被害人倪某缴纳开卡费、包某共计31250元，随后倪某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗倪某31250元。17、2017年10月19日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为福建省石狮市居民赖某办理信用卡的名义，先后让被害人赖某缴纳300元资料报名费，1000元额度费，随后赖某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗赖某1300元。18、2017年10月27日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为云南省瑞丽市居民依吞办理信用卡的名义，先后让被害人依吞缴纳300元手续费，1000元手续费，5000元激活费，10000元激活费，15000元流水费，随后依吞发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗依吞31300元。19、2017年10月31日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为甘肃省嘉峪关市新华区居民连某办理信用卡的名义，先后让被害人连某缴纳开卡费、包某、激活费共计31000元，随后连某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗连某31000元。20、2017年11月9日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为湖南省岳阳市平江县居民苏某1办理信用卡的名义，先后让被害人苏某1缴纳开卡费、包某、激活费共计2400元，随后苏某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗苏某12400元。21、2017年11月1日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为西藏自治区拉萨市居民次旦桑珠办理信用卡的名义，先后让被害人次旦桑珠缴纳开卡费、包某、激活费共计31300元，随后次坦桑珠发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗次旦桑珠31300元。22、2017年11月1日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为山西省太原市晋源区居民韩某办理信用卡的名义，先后让被害人韩某缴纳开卡费、包某、激活费共计2400元，随后韩某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗韩某2400元。23、2017年11月5日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为银川市贺兰县居民张某1办理信用卡的名义，先后让被害人张某1缴纳300元资料费，16000元担保费，随后张某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗张某116300元。该笔钱由董某取出。24、2017年11月4日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为新疆温宿县居民许某办理信用卡的名义，先后让被害人许某缴纳开卡费、包某共计2400元，随后许某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗许某2400元。25、2017年11月6日被告人王某等人以为泌阳县官庄镇居民张某2办理信用卡为名，让被害人缴纳2000元办卡手续费和400元包某，随后又以激活信用卡的名义，让被害人转账50000元，随后张某2发现被骗，张某2共被骗52400元。26、2017年11月7日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为广东省连州市西江镇居民龙某办理信用卡的名义，先后让被害人龙某缴纳开卡费、包某、激活费共计6300元，随后龙某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗龙某6300元。27、2017年11月9日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为安徽省芜湖市鸠江区居民高某办理信用卡的名义，先后让被害人高某缴纳开卡费、包某、激活费共计16300元，随后高某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗高某16300元。28、2017年11月11日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为河北省保定市居民郭某办理信用卡的名义，先后让被害人郭某缴纳开卡费、包某共计1300元，随后郭某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗郭某1300元。29、2017年11月上旬，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为淄博市居民王某2办理信用卡的名义，先后让被害人王某2缴纳300元个人征信费，1000元手续费，随后王某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗王某21300元。30、2017年11月15日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为葫芦岛市南票区居民王洪伟办理信用卡的名义，先后让受害王洪伟缴纳开卡费、包某共计1300元，随后王洪伟发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗王洪伟1300元。31、2017年11月，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为广州市海珠区居民杨某2办理信用卡的名义，先后让被害人杨某2缴纳300元开卡费，1000元激活费，5000元保证金，随后杨某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗杨某26300元。32、2017年11月19日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为贵州省毕节市居民刘某办理信用卡的名义，先后让被害人刘某缴纳开卡费、包某、激活费共计32400元，随后刘某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗刘某32400元。33、2017年11月18日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为福建省松溪县旧县乡居民范某2办理信用卡的名义，先后让被害人范某2缴纳开卡费、包某、激活费共计16300元，随后范某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗范某216300元。34、2017年11月22日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为宁夏回族自治区石嘴山居民魏某1办理信用卡的名义，先后让被害人魏某1缴纳开卡费、包某共计1300元，随后魏某1发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗魏某11300元。35、2017年11月23日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为安徽省寿县寿春镇居民傅某办理信用卡的名义，先后让被害人傅某缴纳开卡费、包某、激活费共计9600元，随后傅某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗傅某9600元。36、2017年12月19日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为贵州省贵阳市白云区居民孙某办理信用卡的名义，先后让被害人孙某缴纳400元开卡费，2000元、4000元保证金，随后孙某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗孙某6400元。37、2017年12月20日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为湖北省钟祥市居民常某办理信用卡的名义，先后让被害人常某缴纳开卡费、包某、激活费共计16300元，随后常某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗常某16300元。38、2017年12月21日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为贵阳市关山湖区居民蒋某办理信用卡的名义，先后让被害人蒋某缴纳300元制卡费，1000元开卡费，随后蒋某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗蒋某1300元。39、2018年1月4日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为陕西省兴平市史某办理信用卡的名义，先后让被害人史某缴纳开卡费、包某、激活费共计17500元，随后史某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗史某17500元。40、2018年1月12日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为新疆自治区乌鲁木齐乌市沙区王某3办理信用卡的名义，先后让被害人王某3缴纳开卡费、包某共计1300元，随后王某3发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗王某31300元。41、2018年1月14日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为江西省丰城市淘沙镇居民陈某办理信用卡的名义，先后让被害人陈某缴纳开卡费、包某、激活费共计3900元，随后陈某发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗陈某3900元。追加起诉1、2017年8月21日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为湖北省房县化龙堰镇桃园沟村村民金某2办理信用卡的名义，先后让被害人金某2缴纳材料费300元、开卡费600元、激活费9000元打到对方尾号为5970魏晟洪的农业银行卡中，随后金某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共诈骗金某29900元。追加起诉2、2017年9月16日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为河南省鹿邑县震源办事处居民魏某2办理信用卡的名义，先后让被害人魏某2缴纳材料费400元打到对方尾号为7689李兆的工商银行卡中，随后魏某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共诈骗魏某2400元。追加起诉3、2017年12月份被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某以为甘肃省临漳县流顺乡汪家咀村三社号村苏某2办理信用卡的名义，先后让被害人苏某2缴纳材料费300元、开卡费1000元、激活费15000元打到对方62×××55胡文强的银行卡中，随后苏某2发现被骗，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共诈骗苏某216300元。公诉机关为证实其指控，提供的有书证、被害人陈述、证人证言等证据。公诉机关认为，被告人王某、杨某、丁某某、谈某、董某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，提请以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某辩称：对起诉书指控没有异议，自愿认罪，希望法庭从轻处罚。辩护人的辩护意见：1.王某系初犯，认罪态度好，且取得了部分被害人的谅解，应考虑从轻处罚；2.部分起诉数额有异议。被告人杨某辩称：对起诉书指控的金额有异议，没有诈骗那么多。因为不懂法，我犯罪了，希望法庭从轻处罚。辩护人的辩护意见：1.对公诉机关指控杨某的行为构成诈骗罪没有异议；2.公诉机关指控的部分犯罪事实不清；3.杨某不是犯意的提起者和犯罪活动的组织者，诈骗工具不是其提供；系初犯、偶犯；归案后如实交代自己的犯罪事实，庭审前积极退赔了部分赃款，取得了被害人张某2的谅解；杨某正在哺乳婴儿，另外还有一个四岁的女儿。综上，请求对被告人杨某从轻处罚。被告人丁某某辩称：我是2017年10月17号去的，2017年11月26日跟老婆谈某离开的，我一直没有直接参加，我就取过几次钱，做饭买菜。辩护人的辩护意见：1.丁某某罪名应构成掩饰、隐瞒犯罪所得、收益罪；2.公诉机关指控被告人丁某某诈骗罪数额计算错误。部分指控犯罪数额没有银行转账凭证，只有被害人单某陈述，有些报案数额与银行凭证不一致，应按照疑罪从无的原则，不予认定犯罪数额；3.被告人丁某某庭审前退还部分账款，取得部分被害人的谅解。4.丁某某本案中处于次要地位。5.丁某某获利较少，认罪态度较好，具有坦白情节，无犯罪前科。被告人谈某辩称：我对起诉书指控没有异议，自愿认罪，希望法庭给我改过自新的机会。辩护人的辩护意见：1.对起诉书的部分犯罪数额有异议；2.被告人谈某系犯罪中止；3.被告人谈某在共同犯罪中系从犯；4.如实供述自己的犯罪事实，认罪；5.其对部分受害人给予赔偿。被告人董某辩称：认罪，我是从2017年农历九月初六到2017年阳历10月31日取过钱，一共帮忙取了几万元钱。辩护人的辩护意见：1.被告人董某在犯罪活动中仅参与了两次取款，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪为宜；2.在犯罪活动中作用较小；3.系初犯、偶犯；4.到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好。综上，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人从轻处罚。经审理查明：王某伙同杨某、丁某某、谈某自2017年7月以来，以为他人办理信用卡缴纳流水费、激活费为名，诈骗多名被害人钱财。丁某某、谈某于2017年11月26日离开。其中两笔诈骗款，被告人董某明知系王某等人诈骗所得仍为其取款。具体诈骗事实如下：1、2017年7月24日被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗丁某15000元。2、2017年8月中旬至24日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗赵某34500元。3、2017年8月14日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗周某6800元（起诉书指控11800元，其中5000元因被害人未提供卡号，亦未调取到向被告人转账的交易记录）。4、2017年8月15日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗雷某1300元。5、2017年8月16日诈骗尚某2000元（起诉书指控2300元，其中300元因被害人未提供卡号，亦未调取到向被告人转账的交易记录）。6、2017年8月21日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗范某16300元。7、2017年8月27日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗李某16800元。8、2017年8月，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗李某224100元（起诉书指控67000元，其中42900元无证据证实系被本案被告人诈骗）。9、2017年9月2日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗金某112400元。10、2017年9月4日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗林某1300元。11、2017年9月2日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗李德31000元，该笔钱31000元由董某取出。12、2017年9月11日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗王某116300元。13、2017年9月28日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗杨某115000元（起诉书指控16300元，其中1300元被害人陈述未提及）14、2017年9月，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗黄某11300元。15、2017年10月18日至2017年10月26日期间，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗黄某262400元。16、2017年10月23日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗倪某31250元。17、2017年10月19日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗赖某1300元。18、2017年10月27日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗依吞31300元。19、2017年10月31日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗连某31000元。20、2017年11月9日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗苏某12400元。21、2017年11月1日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗次旦桑珠31000元（起诉书指控31300元，其中300元无转账凭证等证据予以证实）。22、2017年11月1日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗韩某2400元。23、2017年11月5日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗张某116300元，该笔钱由董某取出。24、2017年11月4日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗许某2400元。25、2017年11月6日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗张某252400元。2018年8月23日王某、杨某、丁某某、谈某共计退赔张某242720元，张某2向上述四名被告人出具谅解书，请求对其从轻处罚。26、2017年11月7日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗龙某6300元。27、2017年11月9日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗高某16300元。28、2017年11月11日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗郭某1300元。29、2017年11月上旬，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗王某21300元。30、2017年11月15日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗王洪伟1300元。31、2017年11月，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗杨某26300元。32、2017年11月19日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某共计诈骗刘某32400元。33、2017年11月18日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗范某216300元。34、2017年11月22日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗魏某11000元（起诉书指控1300元，其中300元证据不足）。35、2017年11月23日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗傅某9600元。36、2017年12月19日，被告人王某伙同杨某诈骗孙某6400元。37、2017年12月20日，被告人王某伙同杨某诈骗常某16300元。38、2017年12月21日，被告人王某伙同杨某诈骗蒋某1300元。起诉书第39起因无法调取银行交易明细印证系由本案被告人实施，不予认定。起诉书第40起，因无法调取银行交易明细印证系由本案被告人实施，不予认定。41、2017年10月30日-11月6日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗陈某3900元，起诉书将犯罪时间描述为2018年1月14日应予以更正。追加起诉第1起，2017年8月21日，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某诈骗金某2900元（起诉书指控9900元，但其中9000元无交易明细等证据予以印证）。追加起诉第2起，2017年9月16日，被告人王某伙同杨某诈骗魏某2400元。追加起诉第3起，因无法调取银行交易明细印证系由本案被告人实施，不予认定。综上，被告人王某、杨某共诈骗559550元，其中丁某某、谈某参与535150元，董某参与47300元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：（一）书证1.王某、杨某、丁某某、谈某、董某户籍证明；2.扣押物品清单：现金12100元、手机11部、银行卡16张（卡号：中行62×××32、邮政6217995200239105791、平安6221551806560118；工行62155918120********、6212261714********、62155918120********、62220818120********；农行62284815984********、62284809795********、62×××72；建行62366827200********、62×××44、62536240********、62170025900********、62170027200********、53245820********）、王某身份证一张、电话卡17张（4张知卡号134********、134********、134********、155********，13张未知卡号）、笔记本2本、文件若干张（诈骗话术）、笔记本电脑1台、台式电脑一台、衣服2件。附照片9张、话术文件7张、客户信息6张。3.接受证据材料清单（1）赵某被诈骗案：浦发银行信用卡（40×××07）一张；邮政银行汇款单据6张；浦发银行卡宣传单3张。（2）蒋某被诈骗案：支付宝转账凭证2张。（3）王某2被诈骗案：支付宝转账凭证1张。（4）杨某2被诈骗案：顺风快递单复印件一张；平安银行卡照片及宣传单二张；支付宝转账凭证三张。（5）孙某被诈骗案：汇款凭证6张。（6）李某1报案材料；李某1建行交易明细三张；农行交易明细二张；浦发银行信用卡资料四张；李某1与“刘勇”微信聊天截屏八张；转账凭证四张。（7）林某提取笔录；转账记录截屏二张；手机短信聊天截图三张；广发银行卡一张。（8）杨某1被诈骗案：汇款凭证3张。（9）苏某1被诈骗案：短信聊天手机截屏汇款凭证3张；苏某1支付宝信息2张；汇款凭证2张。中信银行卡复印件一张（卡号51×××88）。（10）范某2被诈骗案：汇款凭证3张。（11）尚某被诈骗案：浦发银行卡一张；转款凭证一张。（12）次旦桑珠被诈骗案：汇款凭证6张。（13）王富生被诈骗案：报案材料。（14）许某被诈骗案：许某与对方152××××****的女子通话详情单一张；许某报案材料一份；许某涉案邮政银行卡交易明细一份。（15）连某被诈骗案：转账截图2张；浦发银行信用卡1张。（16）汇款凭证3张；被害人汇款银行卡一张；平安银行信用卡一张。4.调取邮政卡尾号为5546的银行卡开户信息及交易记录：尾号5546，户名周丽霞；尾号1732，户名刘东桥；尾号0044，户名周碘；尾号8764，户名黄子金；尾号1240，户名梅刚；尾号4737，户名魏晟洪；尾号6049，户名李兆；尾号5546，户名周丽霞；尾号7564，户名李科；尾号6429，户名夏雪晴；尾号0010，户名胡文强。5.调取涉案建行卡信息：尾号7182，户名为魏晟洪；尾号6286，户名李科；尾号9201，户名夏雪晴；尾号0406，户名周丽霞；尾号2858，户名李邝；尾号2521，户名杨孟杰；尾号5147，户名李兆；尾号8676，户名丁某某；尾号2757，户名周碘；尾号3875，户名胡文强；尾号4114，户名梅刚；尾号5147，户名李兆。6.调取涉案工行卡信息：尾号2701，户名刘东桥。7.调取中行涉案银行卡开户信息及交易明细：尾号7645，户名梅刚。8.调取农行卡尾号8377信息，户名赵洋。9.转账记录:（转账到黄子金尾号8764邮政账号）。10.调取案发时间段取款视频、截图。11.调取杨某建行卡信息。12.调取王某邮政卡信息。13.调取董某建行卡信息。14.调取董某工行卡信息。15.调取农行卡尾号4377信息，户名周丽霞。16.被害人被骗金额等信息明细汇总表及嫌疑人取款照片。17.杨某怀孕晚期彩超检查报告单一份。18.抓获经过：王某、杨某、丁某某、董某于2018年1月9日被抓获归案；谈某于2018年3月10日被抓获归案。19.证明一份：谈某于2018年3月10日被孝昌县公安局移送至安陆市第一看守所关押，2018年3月12日转河南省泌阳县看守所羁押。20.调取中国银行泌阳支行尾号1343（赵洋）银行卡开户信息及交易明细，附银行单据25张。21.调取农业银行尾号8377及尾号4071等11张银行卡开户信息及交易明细：尾号4377，户名周丽霞；尾号8377，户名赵洋；尾号5970，户名魏晟洪；尾号4574，户名李兆；尾号7278，户名胡文强；尾号8272，户名喻健翔；尾号9678，户名喻奇建；尾号3073，户名夏雪晴。22.调取工行卡号2701及尾号6245等卡开户信息及交易明细：尾号4933，户名夏雪晴；尾号6265，户名杨孟杰；尾号3939，户名周丽霞；尾号4785，户名喻奇建；尾号6843，户名梅刚；尾号5225，户名黄子金；尾号7689，户名李兆；23.调取中汇电子支付有限公司，农业银行62×××77三笔消费对应的POS机开户信息及交易明细，POS机绑定的银行卡信息：商户编号Z08000003659724，注册名称武汉市东明建材，姓名刘东桥，手机号码181××××****，证件500228199705077355，附交易明细9页；商户编号Z08000004200223，注册名称武汉市腾达家具，姓名赵洋，手机170××××5898，证件220702199612111610，附交易明细9页；商户编号Z08000003707905，注册名称：武汉市欧明建材，姓名赵洋，手机181××××****，证件220702199612111610，附交易明细16页。24：前科查询证明：王某、杨某、丁某某、谈某、董某无人均无前科。（二）证人证言李艳2017年11月19日证言：我老公张某2给我说他前两天在网上看到办信用卡的，就填写自己的资料，对方发过来一张信用卡，需要往里面打钱，有资金流水才能激活，先是打了三万，后来又转了两万多，昨天说联系不上对方了，我就说让他报警，他被骗了五万多元。（三）被害人陈述1.张某22017年11月19日陈述：我是来报警的，2017年11月6日我在家上网被人以办理信用卡的名义骗了52400元。2017年11月6日下午我在家通过手机看爱奇艺视频，看到一个办信用卡的页面，我就点开了，页面显示让填写身份证号码还有手机号，我就填了。第二天上午十点多的时候一个手机号为183××××****说普通话的女的给我打电话，问我是不是要办理信用卡，我说是的，她问我想要办多少额度的，我说了个十万的，然后那女的就说办理信用卡需要手续费，5万的需要手续费1000元，10万元的需要2000元手续费，收到信用卡后就把手续费给对方转过去，我就同意了。随后那个女的问我有低保、社保吗，我说没有，她说那就办不成，需要付400元的包某，我当时没同意，第二天下午一点多这个女的又打来电话了，交400元的包某我也同意了，就给我发了张邮政储蓄卡卡号为62×××46，户名周丽霞，我用我的支付宝转过去的。过了三四天那个女的用183××××****的手机号给我打电话说信用卡办下来了，有张功能介绍表让我看下，上面有二维码，只要扫码就知道我的信用卡额度，我就把我的地址给他了，过了两三天快递到了一个平安银行的信用卡，对方说密码需要银行审核，通过之后把信用卡激活，他让我把手续费打到尾号是5546的卡里，我就用支付宝账号150********给对方转了2000元人民币，那个女的说收到后就预约激活信用卡。2017年11月15号下午两点的时候，一个手机号为158××××****说普通话的男的给我打电话说是中国平安银行的工作人员，问我是否有车有房，需要走流水，一次走一万元钱，需要走三批流水，卡好后钱还是我的，就发来之前的邮政银行卡，我就去官庄街农业银行转过去了10000元钱，我通过扫码发现我的信用额度增加到了十一万元，打电话的男的说需要转三万才行，第二天我在家通过手机银行又给那个农业银行账户转过去了20000元钱，对方说钱已收到，我只需等着系统审核通过。我扫码发现还没有通过，我就问他，他说只能一次一万，让我重新打我不同意，我就给办信用卡的那个女的打电话，那女的说我操作不对，让我再走两批一批一万，我就同意了。11月16日我就在泌阳县新汽车站的农业银行转给对方尾号是377的银行卡，分两次转了20000元，之后对方说钱收到了，等着审核，第二天我发现审核通过了，但是信用卡密码一直没发过来，我就打电话回去，对方手机就关机了，我感觉被骗了，就今天来报警了。我一共被骗了52400块钱，20000元是通过我的手机银行支付的，2400元是我通过支付宝支付的，通过ATM机转给对方30000元，给对方的农业银行卡号62×××77一共转了50000元，邮政储蓄卡62×××46一共转了2400元。2.黄某22017年10月26日陈述：我是来报案的，我在网上办理信用卡被骗了现金62400元。2017年10月18日转入账号62×××73，户名夏雪晴400元，2017年10月25日下午，汇款2000元到62×××73卡上，10月26日分六次共汇款60000元到62×××73的卡上。3.赵某2017年8月25日陈述：我是来报案的，2017年8月中旬，我因为办理浦发银行卡时被骗了34500元，结果卡是假的。先汇了500元到6217995200229137598，收款人吴伟奇。8月20号分两次汇入了10000元、4000元到对方账号62×××37，收款人魏晟洪，随后我又汇了1万元、6000元、4000元。六笔汇款合计34500元。4.王某12017年9月27日陈述：我被骗了16300元，我是来报案的。对方账号是：北京催发国际投资担保公司，建行62366828700********，我用我朋友的支付宝转了300元钱，我朋友的支付宝账号是13×××58，转过后我打了电话，他说收到钱了，之后9月25日我收到一个快递，里面是一张中信银行的信用卡，还有一张功能介绍纸，之后他打电话说上面有个功能介绍二维码，我扫了扫显示5万的额度，他说打1000元担保费，之后会有中信银行的工作人员打电话联系我给我激活卡，我就让那个朋友通过支付宝给对方建行卡转了1000元，第二天一个自称是中信银行的工作人员打电话说走三笔流水账，说钱最终会转到我信用卡上，对方电话是137××******，之后我就用我的一个朋友的建行卡，户名宋时辛，卡号62×××55，给对方转了5000元钱；我又找了我一个哥哥，转了10000元，分两笔，一笔是招商银行转的，户名刘飞翔，卡号是62×××52，一笔是建设银行的，户名刘飞翔，卡号是62×××67。到了27日，我感觉不对劲我去朋友那用pos机查了查，显示信用卡没有磁条，我就打中信客服问，没有申请记录，我就知道被骗了，对方两张银行卡的户名都是李兆，一共被骗了16300元钱。5.张某12017年11月11日陈述：我在网上申请信用卡被骗了16000元。对方银行账户是62×××64，户名黄子金的邮政银行账户。6.李德2017年9月7日陈述：2017年9月5日、6日，我在网上办理信用卡被骗了31000元，对方的工商账号是62×××25，户名是黄子金，我用的现金在ATM机上转的。7.依吞2017年11月6日陈述：我在网上办理信用卡，通过支付宝多次转账被骗了31300元。我是通过支付宝（137××××****）给对方喻健翔是62×××72账户转账的，我一共转了31300元人民币。8.蒋某2018年1月14日陈述：我在网上办理信用卡被骗了1300元。对方的邮政账户名是殷佳佳，卡号是62×××97，电话号码是134××******（显示的是北京的号）。9.赖某2017年10月23日陈述：我在网上办理信用卡，被骗了1300元。对方工行卡是6217231812002964933，户名夏雨晴。10.王某22018年1月18日陈述：我被人以办理信用卡为由骗了1300元。对方建行卡尾号是0406的账户，户名周丽霞，我用我的支付宝152××××****给对方转了300元，过了几天我收到一张中信银行的信用卡（51×××88），对方让我支付1000元的开卡费，于是我就在建行给对方0406银行卡汇款1000元。11.杨某22017年11月23日陈述：我接到办理信用卡贷款电话进行电话办理信用卡贷款被诈骗了6300元。对方的银行卡是周丽霞账号为62×××06、喻健翔账号为62×××72。12.范某12017年8月25日陈述：我被人电信诈骗了6300元。对方户名为喻健翔，卡号为62×××72。13.孙某2017年12月26日陈述：我被骗了6400元，我是来报案的。我是通过建行银行无卡转账的方式进行转账的，我一共转了3次。对方是建设银行的卡，卡号是62×××44，户名*佳佳。14.周某2017年8月23日陈述：2017年8月14日，有人冒充北京恒通永利投资担保有限公司工作人员，以给我办理信用卡5万额度的中信银行卡需缴纳手续费、验资费为由，诈骗了我11800元，我是来报案的。我是通过手机银行给对方转账的，对方一共给我提供了三个银行卡号，分别是农行622848481619********4，户名吴伟奇；工行62×××34户名魏晟洪；建行62×××82，户名魏晟洪。15.李某22018年1月18日陈述：对方的账号是62×××32，这个账号转了10000元，还有一个6217995200221276931的转了5000元，我一共转了15000元，对方的手机号是136××××****，135××××****。16.李某12018年1月19日陈述：我被人以办理信用卡骗了6800元。对方银行卡是工行卡，户名喻奇建，卡号62×××85。17.林某2017年9月11日陈述：我被人以办信用卡为由诈骗了1300元。我通过手机银行转了两次，一次300元转到了对方邮政银行卡62×××64，户名黄子金；第二次1000元转到了对方建行62×××75，户名胡文强。18.郭某2018年1月19日陈述：我被人在网上诈骗了1300元。对方账号是建行的，尾号是0406，户名周丽霞。19.杨某1陈述：我在网上办理中信银行信用卡被骗了15000元。我是在邮政储蓄银行以银行现金转账的方式给对方转账的，对方发给我的卡号是62×××49，我一共向这名男子转了三笔钱，每次5000元，在邮政储蓄银行现金存款转账的，一共转了15000元。20.苏某12018年1月22日陈述：我被人通过短信和电话说可以办理信用卡的方式诈骗了2400元。对方的银行账号62×××64，户名黄子金。21.魏某12018年1月19日陈述：在网上办理信用卡被骗1300元。对方提供的银行卡为刘桥东的银行卡。22.高某2017年11月29日陈述：在网上办理信用卡被骗。对方建行卡6217002720007240406，户名周丽霞，我一共被骗了16300元。23.范某22018年2月8日陈述：我是来报案的，我被人骗了16300元。300元和1000元是通过支付宝转到对方邮政银行，尾号5564，户名周丽霞；15000元转到了邮政银行，卡号62×××32，户名刘东桥。24.倪某2017年10月31日陈述：我在网上办理信用卡，被人骗了31250元。2017年10月23日对方说可以帮我代办，需要缴纳300元手续费，之后发给我账号（北京催发国际投资担保公司，6217002720007229201，户名夏雪晴），我通过手机银行给对方转了300元。10月30日我收到对方寄过来的银行卡，对方给我要了950元邮费和手续费，同时又给我发了一个卡号（北京催发国际投资担保公司，6217003690003052858，户名李邝），我通过手机银行给对方这个账户转了950元。之后我通过手机银行给对方账户李邝转了5000元，然后又通过自助存取机分两次转了10000元（每次5000元）。之后我问对方要密码，对方说我之前刷的流水不对，要在几分钟内把15000元打到账户，然后我就去了建设银行在5分钟内分三次转了15000元（每次5000元）给李邝的账户，之后我一直没有收到密码，对方电话也打不通了，我就感觉受骗了。我打浦发银行电话询问发现这张卡是假的，我就报警了。25.尚某2018年2月9日陈述：我在网上申请办理信用卡被骗了2000多，给我的卡不能用。2017年8月16日对方说要缴纳300元手续费（现在记不清是300元还是200元了），然后给我邮寄了信用卡，但是卡不能用，我和对方联系，1562789963给我打电话说还需要缴纳激活费2000元，2017年8月18日我又给对方打了2000元，之后对方说还需要缴纳一万多元的办卡抽点费，我感觉不对劲，就没有给对方再汇钱。我用的手机银行汇款，我的银行卡是邮政62×××46，对方是邮政62×××32，户名刘东桥。26.黄某12018年1月24日陈述：对方的卡号是邮政62×××49，户名李兆，对方打电话的是一个男的，对方的电话和我的转款记录都没有了。27.次旦桑珠2017年11月20日陈述：我是在网上办理信用卡贷款被诈骗了。2017年11月10日我在微信朋友圈看到广告是办理贷款的，我就在网站上填写了个人信息。2017年11月12日我接到（152××××****，北京移动）电话，对方告诉我可以办理信用卡，但是要缴纳300元资料费，2017年11月12日我通过ATM机现金存款的方式给对方300元。11月17日我收到对方邮寄的中信银行的信用卡，对方打电话声称要缴纳1000元作为该中信银行的资料费（共计1300元）。我交钱之后，对方告诉我需要激活该信用卡，要做3笔资金流水，并给我提供了银行卡（62×××77，户名周丽霞），我就按照对方的要求先后分6笔，每笔5000元，共计30000元一起给对方汇了过去，2017年11月20日我打对方电话就关机了，我就打110报警了。28.史某2018年1月4日陈述：因在网上办理信用卡被骗，我一共被骗了17500元，有一笔5000元是我在工行转账的，剩下的我在农行无卡存款。对方是农行的，户名殷佳佳，卡号62×××72。29.龙某2017年11月7日陈述：在网上办理信用卡被骗，我一共被骗了6300元，我是通过支付宝转账的，对方提供的账号是邮政62×××64，户名黄子金。30.陈某2018年1月14日陈述：我在网上办理信用卡被骗了3900元。对方银行账号（邮政62×××64，户名黄子金）。31.韩某2018年1月9日陈述：在网上办理信用卡时被骗。我的支付宝账号是181********，我一共转了两次都是通过支付宝转账的，第一次400元是转给一个户名夏雪晴的账户，第二次2000元是转给户名黄子金的支付宝账户。我的支付宝绑定的是工行的卡，卡号是62×××7832.王富生2017年12月25日陈述：在网上办理信用卡被骗，对方卡号工行62×××54，姓名刘伟，我一共被骗了1300元。33.金某12017年9月5日陈述：我在网上办理信用卡被骗了12400元。对方账号62×××25，户名黄子金，2017年9月2日我在工行ATM机上给对方汇款400元，2017年9月5日我在工行ATM机上将2000元汇给对方，之后对方让我走三笔流水，让我给账号62×××25，户名黄子金的账户汇款三笔，一笔1万，一共3万。2017年9月5日我在工行ATM机上将1万元汇给对方，汇完第一笔后我就给浦发银行的工作人员打电话查询我的卡，结果发现我的卡是假的，我就报案了。34.许某2018年1月31日陈述：我在网上申请办理信用卡，对方以收取制卡手续费400元、额度佣金费2000元，骗取我2400元，对方卡号62×××46，户名周丽霞的。35.连某2018年3月29日陈述：我在网上办理信用卡被骗了31000元。我微信转账的对方银行卡名字是夏雪晴。36.刘某2018年1月13日陈述：在网上办理信用卡时被骗了。2017年11月20日我用支付宝（139××××****）给对方的一个工商6215581812004583939的账号支付了400元。2017年11月23日，我又通过我的支付宝给对方工行卡转了2000元。2017年11月24日我再给那个工商账户打款1万元，我又给对方打了1万元，之后我扫描二维码，显示里面有11万元。对方说还要打款2次，每次1万，打了钱后会自动激活，我就开车到邮政银行转给对方一个建行卡（6217002720007240406）转了2万。37.傅某2018年1月23日陈述：我之前在网上办理信用卡被骗了9600元，我是来报案的。对方电话联系我的手机号码是135××××****，对方给我发短信的手机号码是137××××****，那个人的收款账号是62×××32，刘桥东。38.常某2017年12月26日陈述：在网上办理信用卡被骗。对方给我的账号（殷佳佳，62×××44）支付了300元的材料费。我一共被骗了16000元。39.金某22018年5月4日陈述：我在网上办理信用卡时被骗9900元。其中900元有打款记录，其它的删掉了没查到。40.魏某22018年4月28日陈述：我在网上办理信用卡时被骗400元。我通过支付宝转给对方提供的一个工商银行的卡号，有转账记录。（四）被告人的供述与辩解1.被告人王某的供述与辩解（1）王某2018年1月9日供述与辩解：2017年8月份的时候，当时在家也挣不了钱，我就想着搞诈骗弄点钱。然后我就在淘宝上搜索“电话卡”，然后我就在淘宝网上买了5张电话卡，然后又在孝昌县金润超市买了四部诺基亚牌的直板手机，然后我又找我朋友用他们的身份证帮我办了银行卡，又在网上买了两台pos机。然后我在上“爱奇艺”网站的时候，我看网页上弹出来的有小广告，广告上说“快速办理信用卡”。然后我就跟这个办信用卡的联系，然后我就跟对方商量好了个人信息的价格，每一条个人信息包含的有姓名、身份证号码、地址、电话号码等信息，每一条个人信息十块钱，都是通过QQ给我发过来的，我每次买完信息后，都通过无卡存款把钱给对方汇过去，对方的银行卡经常更换，我也不记得对方的银行卡号码了，然后我就参照着银行办理信用卡的流程开始研究话术，然后8月份的时候我就开始通过买来的个人信息实施诈骗了。我跟杨某就依照买来的个人信息打电话诈骗，我就说我能办理信用卡，能快速下卡，然后对方有意向了之后我就让对方先给我打300元的定金，然后我就联系我QQ上一个网名叫“财神爷”的好友，然后我把对方提供的地址给财神爷发过去，让财神爷给客户发信用卡，发的这个信用卡也是假的卡，不能用，客户收到卡之后，这个卡也用不了，我就说这个卡需要激活，然后我就再跟客户要1000元的代办费，接着我又要激活卡的手续费5000元，如果客户接着给钱，我就接着要5000元，一直到被骗的人不给钱为止。钱打到卡上之后，我就用我买来的pos机把这笔钱刷走，刷到我绑定到pos上的农行卡，还有一张是什么卡我也记不清了，接着我就联系丁某某、董某去把这些钱取出来，有时候卡在我身上，我跟杨某自己去把钱取出来。实施诈骗的就我和杨某，我们两个都负责跟别人打电话，杨某是女的，打电话比较容易沟通一点。电话卡都是我在淘宝上买的。我都是直接联系淘宝上的商家，我给对方打钱，对方给我把卡寄过来。我、杨某、丁某某、董某去取过诈骗来的赃款，我跟丁某某说这个钱是我骗来的，有危险，董某不是我联系的，是丁某某的好朋友，丁某某联系的董某。丁某某知道他取的这钱是我诈骗的钱，我跟他说过这个事，董某是丁某某朋友，我也不知道他知不知道这个钱是我诈骗来的钱。我让丁某某取的话，取10000元给丁某某分3000元，我让董某取钱，取10000元给董某分300元。取出来的现金我直接把该给他们的钱扣出来。给丁某某分的多，是因为我跟丁某某关系比较好。被害人的信息是我从爱奇艺信息流上联系的人，我也不知道他叫啥，我都是通过电话跟他联系的，他的电话是155××******。被害人的信息都是他通过QQ文件给我发过来的。他的QQ昵称和QQ号码我都记不清了，我给他的备注是一个“。”号。我的QQ号码是84×××60，我的密码是wangbiao911991。我是从2017年８月份开始诈骗的，具体多少钱我也记不清了，我总共诈骗了大概几万元吧。（2）王某2018年1月10日15时供述与辩解：我是2017年8月份的时候开始诈骗的，开始的时候我和我媳妇杨某在孝感市湾流会小区8号楼3单元701我租住的房子里实施诈骗，之前我主动联系了丁某某，想让他给我一起合伙搞诈骗，他同意了，然后我们最后就商定，他媳妇谈某跟杨某一起给客户打电话实施诈骗，丁某某给我们做饭、取钱。诈骗的钱分三成给丁某某、谈某，剩下七成是我和杨某的。我不认识周丽霞，不过她是我朋友的朋友，我用过周丽霞的工商、建设、邮政、农业银行的卡实施过诈骗，周丽霞并不知道我用她的卡诈骗。丁某某跟谈某是2017年8月份的时候加入进来的，从一开始搞诈骗我们就是一起的，大概是2017年11月底的时候他俩就不干了。谈某是负责打电话，诈骗客户的。我给丁某某是按30%，谈某每个月工资是3000元，每骗成10000元，再发800元奖金。具体分了多少钱我也不记得了。诈骗来的钱我自己分到手的我都花了。客户打的钱到我指定的银行卡上以后，我用这些银行卡刷pos机，把钱刷到pos机绑定的银行卡上，再联系丁某某或者董某，他们去取钱，有时候我跟杨某也会去取钱。我一共有两台pos机，你们搜查到一部，另一部我已经扔了。（3）王某2018年1月12日供述与辩解：我和杨某是从2017年8月份开始诈骗的，但是我们七八月份开始诈骗是在孝感市租的房子，2017年12月份我们从孝感市回到孝昌我岳父家一直在诈骗，岳父岳母不知道诈骗的事，没有参与，他们都是在单位上班的。（4）王某2018年2月11日供述与辩解：我跟周丽霞是通过我朋友“小雅”认识的，我跟她不熟。我使用周丽霞的银行卡诈骗的事，周丽霞不知道。大概是去年十月份的时候，我跟我朋友“小雅”说让她给我找几张银行卡，我承诺事后给她一千多元钱，当时我没有给她说我找银行卡干什么用的，她也没有问我，所以“小雅”并不知情，周丽霞就更不知道了。大概是去年八九月份的时候，我问丁某某他妻子没事的话就来和我一起工作，当时丁某某也同意了，随后丁某某就到我公司了。到公司后我就给谈某一个话术单，教她怎么跟别人打电话。谈某对我们搞诈骗的事情她是知道的，她也是我们公司的一员，她和我老婆杨某主要搞话术这一块，也就是通过冒充银行工作人员以办理信用卡的名义来骗取别人钱财。（5）王某2018年3月13日供述与辩解：我认识谈某，她是丁某某的老婆，她是2017年8月中旬开始，我和丁某某合伙搞电信诈骗之后，谈某也参与进来的，她和杨某一起当“话务员”进行诈骗，负责给客户打电话，我一个月给谈某发3000元，如果她做成一单诈骗，就给她按8%提成，如果没有干成，一个月领取3000元，她有时间还给我们做饭，一直干到2017年11月底，她不想干了，就走了。话务员就是给客户打电话，说要办理信用卡，谈某一个人是完不成一单电信诈骗的，一般一个话务员给客户联系办卡，一个话务员给客户负责卡的开通，骗取被害人的激活费，一般这个任务都是我、谈某、杨某我们三个交叉完成。我能认出谈某。2.被告人丁某某的供述与辩解（1）丁某某2018年1月9日供述与辩解：我以前是跑出租车的，这期间我拉客认识的王某。2017年端午节过后的一天，具体时间我记不住了，王某又给我打电话说坐我的车，我就开车去三岔路口王某的老丈人家接的王某，接到他之后，王某让我送他去孝感市，我就开车带着他去孝感市，路上王某也没有说取钱的事情，到孝感市董永路万豪酒店旁边，王某给我一张银行卡，说让我下车帮他取点钱，我当时也没问王某是什么钱，然后我就下车到万豪酒店旁边的农商银行ATM机上分两次给他取了三千块钱，取过钱之后我就上车把钱给王某了，王某当时给我了两百块钱，这两百块钱包含车费150元，后来我就把他送到一个酒店了，接着我就回孝昌县了。又等了二十天左右，王某给我打电话说喊我去孝感市唱歌，我打出租车去了孝感市，到孝感市我直接去交通路的凯撒国际KTV找的王某，唱了歌王某给我一张建设银行的银行卡，让我帮他取钱，于是，我就步行走到凯撒KTV旁边的一个建行ATM机给王某取了九千元，取过钱之后我就把卡和钱给王某了，这次王某没给我好处费。又过了十来天，王某给我打电话说找我有事，于是我就去找的王某，到了之后王某在我的车上问我想不想挣钱？我说想，王某说你帮我取钱，取一万块钱，给我提三百的提成，我当时就同意了。过了几天，王某给我打电话说你过来把钱取一下，我就去了孝感市找王某拿的银行卡，我也忘了是什么银行的卡，我就近随便找了一个银行到ATM机上取了几千块钱，具体取多少我记不住了，这次王某给我了两百块钱好处费。后来的时间我陆续又帮王某取了五六次钱。记得九月份的一天早上，王某给我打电话说他跟别人打架受伤了，让我去孝感市的五洲演绎娱乐会所接他，我还没到孝感市的时候他就给我打电话说他坐的出租车，让我去滚子河桥头接他，我接到他之后就带着他往孝昌县第一人民医院赶，快到医院的时候我给我们村的董某打电话让他来医院帮忙，于是董某我们俩一起搀扶着王某给王某办理的住院手续。通过这次事王某挺感动的，王某快出院的时候给我说让我往他公司投三万块钱，给我三成的股份，于是我就投了三万块钱给他，这期间的一天王某找我说没有银行卡了，让我找朋友帮他办银行卡，于是我就找我朋友殷佳佳帮我办了三张银行卡，殷佳佳自己还有一张没用的银行卡也给我了，一共给我四张银行卡，这四张银行卡分别是工商银行、建设银行、邮政储蓄银行、农业银行，殷佳佳不知道我办卡干什么用，我当时给殷佳佳了一千块钱让她买衣服穿。我在王某那里投了钱后一个半月的时间，应该是十一月二十几号的时候，我知道王某是搞诈骗的，我害怕被警察抓，我就找王某让他给我退钱，我说我不打算干了，王某给了我十万块钱，这十万包含我投的三万块钱，我就退股了，我家里要盖房子，这期间我就在家张罗着盖房子，没事了出去跑出租，直到今天被你们带过来。我没有问过给王某取的什么钱，我觉得不正当，一般都是晚上取的钱。王某住院期间，董某来医院给王某送过几次饭，这期间董某认识了王某，后来的一天董某问我说他跟着王某做事可以不？我说你自己想好就可以了，后来董某帮我们取钱了，董某取一万给他提三百的抽成，我退股之后董某是否还帮王某取钱不知道了。（2）丁某某2018年1月10日供述与辩解：2017年过了端午节我从深圳回到孝昌老家，和王某吃过饭后的几天之后，他带我去孝感，给我一张银行卡让我帮他取三千块钱，王某连车费给我了200元，过了几天王某让我去孝感市找他，去了之后帮他取9000元，但这次没有给我钱，之后陆陆续续又取了几次钱，取一万给我三百，2017年9月份王某和人打架住院，出院后，让我出三万入股他的生意，我占三成，之后我就没有取过钱了，我就让董某去取钱，取一万给他300元。有时候王某说银行卡不够用了，我就让我朋友帮忙办银行卡，但我朋友不知道干什么用的，我入股一个半月害怕这事被警察知道就找王某要回我的三万块，王某给我了十万。前两次取钱的时候我不知道这钱是什么钱，后来我听王某说的，还有他给我卡取钱的时候，卡是别人的名字，密码也在卡上写着，我就知道这钱是骗来的，后来我就直接参与进去了。取钱的银行卡有建设、邮政、工商的银行卡。我老婆谈某也做过一段时间的话务员，王某让我老婆做的，我老婆端午节之前就开始做了，因为我老婆给我说过这个事情，我俩商量这个事情不好，但是家里条件不好，做这个比打工强，所以就跟着王某做这个了，但是怕被警察抓了，2017年11月底我们就不做了。取钱的卡我不记得都有谁的，有一个姓周的，具体什么名字我忘了，我大概给王某取过十几万，通过我联系董某给王某取得大概有二十万左右，我后来不做以后，董某帮王某取过多少我就不知道了。（3）丁某某2018年2月11日供述与辩解：谈某是2017年端午节的时候，在王某那当话务员，在2017年11月底的时候就不干了，我不知道王某是否给谈某报酬。我不认识周丽霞，就知道董某用的银行卡有一个姓周的名字开的卡。3.被告人董某供述与辩解（1）董某2018年1月9日供述与辩解：2017年七八月份，我通过我朋友丁某某认识一个叫王某的，丁某某说王某的公司需要走账，让我帮王某取钱，随后丁某某给我三张银行，农行、工商、中国银行的卡，大概是2017年农历九月初六前后的时候我开始取钱，每次取钱都是丁某某事先打电话说哪张银行卡有钱我取出来，我把钱取出来后再给丁某某联系，当面把钱给丁某某，每次取一万块钱丁某某给我300元好处费，我一直取到一个月前就不再给丁某某取钱了，就把三张银行卡还给丁某某了。我不知道他们为什么让我帮忙取钱，不知道王某开的什么公司，后来才知道是王某、丁某某他们诈骗的钱，我一共帮他们取了四五十万左右，每取一万给我300元好处费，他们一共给了我一万多块钱好处费。丁某某什么时间给我打电话，我什么时间帮他取钱。后来我听他们说话的字眼儿，我知道我给他们取的钱是诈骗的钱，我就害怕，就跑到孝感去取钱，我想挣点钱花，就帮丁某某和王某取钱了，我感觉我做的不对，不应该给他们取钱。（2）2018年1月10日供述与辩解：丁某某和王某隔段时间就会给我打电话让我去取钱，每次取完钱我把钱给丁某某或者王某，他们就按照取款1万元给我3百元来给我分钱。我和他们接触一段时间后，我发现他们的钱来路不正，当时我也没有其他经济来源就继续帮他们取钱从中获取好处费。丁某某给我的三张银行卡（中国银行、中国农业银行、中国工商银行）的卡应该是王某给他的。我大概干了一两个月，取了四五十万，我从中获利一万多，钱我都花完了。我让我妻子张风春帮我取过钱，但是我没有告诉她这是啥钱，我知道这是诈骗来的钱。丁某某和我是一个村的，王某是我通过丁某某认识的，取钱的时候丁某某或者王某和我电话联系，让我去取钱。我都是在ATM机上面取钱，大多在孝昌县取钱，在孝感也取过几次。4.被告人杨某的供述与辩解（1）被告人杨某2018年1月9日供述：我现在怀孕八个多月，我老公是王某。我被传唤到公安局是因为我骗人家钱了。我和我老公王某都没有工作，之前就听花西乡那边的人有做帮人办信用卡骗钱这个事。2017年七八月份我和我老公商量也做这个事，我老公王某先联系别人搞了一些需要办理信用卡的客户的资料，我老公拿给我以后，我就给这些人联系，核实对方是不是需要办理信用卡，大部分客户都说不办，有一部分客户需要办，我就问对方的名字和身份证号码，我就说可以办，需要300元的身份包某，对方付钱以后，我就给对方说，等他们收到信用卡以后再联系我，再付1000元代办费。接着王某就按照对方提供的地址、电话、姓名，给对方邮寄一个不能使用的信用卡，但是这个卡能查询到里面的额度，这卡是我老公联系弄的。对方收到信用卡后就给我联系，如果对方付了1000元的代办费用，我就告诉对方这个卡已经激活，实际是骗人的，这个卡本身就不能用。客户如果刷了这个卡不能用，客户还给我打电话，我就说这个卡需要“验资”（就是这个卡需要有流水，才能提高他的信用度），对方相信的话，我就让对方往我提供给他的银行卡上打钱，我告诉对方，这钱我收到后会打到他收到的信用卡上，实际上我是不会再给对方的。钱到账后，我就用事前买的pos机把钱刷出来，有时候我自己去取钱，有时候我给王某说，王某再安排董某或者丁某某去取钱。我们用pos机一共用了三台，其中两台不能用了，我把它扔了，另一台在我父亲家的卧室里，还在用，绑定的是中国农业银行。扔掉的两台一张绑定的是中国银行，另一台绑定中国工商银行卡。这三台P**机都是王某办理的。我们原来诈骗用的银行卡都扔了，现在用的都在我父亲家二楼的卧室的电脑桌上放着。刚开始我们在孝感湾流汇小区租的房子诈骗，一个月之前我们从孝感回来在我父亲杨长征家的二楼实施诈骗。在孝感诈骗的时候，当时我和谈某、“英子”一块打电话实施诈骗，一直做到一个月之前，我们几个人从孝感回来了，从孝感回来后，就我和王某实施诈骗。我们先认识的丁某某，当时我们和丁某某商量着一起搞诈骗，他也同意，他还让他老婆谈某和“英子”给我们一块诈骗，董某是通过丁某某认识的。我们诈骗成功后，有时候我去取钱，董某、丁某某、我老公都去取过钱。我们和丁某某按三七分成，丁某某分利润的三成，我们分七成，董某帮我们取钱时从我们的分成里面扣的，给董某分多少这事王某知道。我们一共骗了十几万吧，我们用过的POS机上面的流水都是骗的钱，具体多少我说不上来，在我们用的三台P**机上刷的卡也都是我们用过的骗人的银行卡。我们诈骗用的银行卡是我老公买的。骗来的钱我老公分期付款买了一辆宝马车，车牌号鄂Ａ×××**。我们没有正经工作，没有钱花就想着骗人的钱。（2）杨某2018年1月10日供述与辩解：2017年七八月份我和我老公商量在网上以办理信用卡的名义搞诈骗，我老公王某先联系别人搞了一些需要办理信用卡的客户的资料，然后我和谈某还有一个叫英子的女孩，她具体叫啥我不知道，过了段时间我老公王某又介绍来了两个女孩来我们这里其中一个叫小雅，一个叫宋荣，这两个女孩在我这做了几天就走了，我对她们也不熟悉，我们几个人在我和我老公王某租住在孝感市湾流汇小区的房间里就和这些需要办理信用卡的人联系。我们在电话里告诉这些需要办理信用卡的人说我们是信用卡代办中心的工作人员，随后我们会核实对方的信息，也就是对方的姓名还有身份证号码，问他们是不是需要办理信用卡，如果有人需要办理信用卡，我们就以要办理信用卡需要包某、代办费、刷流水才能激活使用，来骗取他人钱财，其实这些信用卡都是不能使用的，如果对方相信的话，我们就让对方往我提供给他的银行卡打钱，我们把钱骗到手后我就用事先买好的POS机把钱刷出来。这些钱就到了我绑定POS机绑定的银行卡上，有时候我自己把这些诈骗来的钱取出来，有时候我跟我老公说骗到钱了，我老公有时候自己去把这些钱取出来，有时候会安排丁某某或者董某去把这些骗到手的钱取出来，大概在2017年12月初的时候我和王某回到我娘家位于孝昌县五里棚的住处，我和王某住在二楼，我平时就在二楼的房间里跟需要办理信用卡的人联系，然后骗到钱的话我就会告诉我老公王某，随后我和他一起把骗到的钱通过POS机刷出来，随后再把这些钱取出来。在我娘家二楼卧室大概有十几张银行卡，有工行的、建行的、邮政的、农行的，这些银行卡都是我老公王某拿过来的，他没说是从哪里来的，我只知道有四张银行卡用户名是殷佳佳，有两张银行卡的用户名好像是方慧雅，其余的我也没看，这两个人我都不认识。我老公没有告诉我银行卡哪里来的。这些银行卡都是我们以办理信用卡的名义骗取别人信任后，让对方往这些银行卡里面打钱，然后我用POS机把钱刷出来，然后再把钱取出来。在我娘家二楼卧室好像有五部手机，这些手机都是用来跟需要办理信用卡的人联系用来诈骗的，台式电脑是我妈汤裕莲用来医疗工作的，一台联想牌的笔记本电脑是我上网玩的，一台华硕牌的笔记本电脑为诈骗服务的，也就是我们骗到对方钱后，我就用这台笔记本电脑进入一个信用卡的网站，对方把钱打过来以后，我就会在这个网站里面更改我们跟对方寄过去的那张信用卡的额度，用来迷惑对方，让对方认为他们办理的信用卡额度是真的，两本记事本记录的都是要办理信用卡人员的信息，这里面记录的人都是已经给我们付过办理信用卡包某的人。我们已经骗成功的人我们就把对方拉黑，他们的信息我们也会删除掉。平时我骗到钱后就会告诉我老公，我老公就会安排丁某某去取钱，有时候丁某某也会让董某去把这些骗来的钱取走。我和谈某、“英子”负责话务这一块，也就是打电话给那些需要办理信用卡的人，骗取他们信任后让他们往我提供给他们的银行卡里面打钱，收到钱后我或者我老公王某或者丁某某就用POS机把骗来的钱刷出来，随后王某就会联系丁某某把钱取出来，我和我老公王某、丁某某、董某都取过骗来的钱。骗来的钱我和我老公王某分七成，丁某某和谈某分三成，“英子”是底薪每月3000块钱，按0.08%的点分提成，董某我也不知道是怎么给他分的。我记不清以办理信用卡的名义骗了多少人。谈某是丁某某的妻子，他们都是湖北省孝昌县的，谈某的手机号是151××××****，董某是王某通过丁某某认识的也是湖北省孝昌县的，“英子”是王某通过丁某某认识的，她好像也是湖北省孝昌县的，英子的手机号是133××××****。（3）杨某2018年4月8日10时供述与辩解：王某把那些需要办理信用卡的客户资料拿到手后，分给我和谈某，我和谈某分别给客户打电话核实客户信息，如果对方愿意办理信用卡，我和谈某就会让对方邮寄包某（一般是300-500元），对方打钱后我和谈某就会把这个客户信息记下来，然后交给王某，王某以激活信用卡的名义，让客户打钱，有时候王某让客户打款激活信用卡的时候，也让谈某配合，王某会教谈某怎么说，但是大部分都是王某做的。5.被告人谈某的供述与辩解（1）谈某2018年3月10日供述与辩解：我老公是丁某某，他因为电信诈骗被泌阳县公安局采取强制措施，我没有参与他们的电信诈骗。2017年8月份左右，丁某某还有王某在湖北省孝感市湾流汇小区进行电信诈骗时，王某给丁某某说让我去他们公司上班，我就答应了。到公司大概一个月左右的时间，王某让我参与公司业务员（打电话），但我不愿意，过了几天我就跟我老公说要回去，说这是违法的，我不做，当时为了这个事我和我老公丁某某吵架，吵架后我就和丁某某一起回家了。我在他们公司做了一个多月，王某给我发一个月工资2千元，我没有参与他们公司收益提成。公司没有招牌，栋号忘了，是在七楼三室两厅的民房，我在里面做饭，就我和丁某某及王某两口子住里面。（2）谈某2018年3月12日供述与辩解：我没有诈骗，2017年8月份的时候，王某给丁某某说让我去做饭，我才认识的杨某、王某，王某、杨某在打电话进行电信诈骗，我不知道丁某某在那里干嘛，我只负责做饭，一个月王某给我两千元，我过了一个月就不做了，王某叫我打电话我不愿意，我知道这事是违法的，我就走了。（3）谈某2018年3月21日供述与辩解：2017年7月份王某给丁某某打电话，让我去他们那里上班，我就跟着我老公丁某某去了位于孝感市湾流汇小区7楼的出租屋去上班。王某让我接电话、打电话，学会之前工资每月2千，学会后每月3千加8个点提成。王某给我一个话术剧本，让我按照上面的内容给人家打电话。话术就是说帮别人办理信用卡，让客户交300元、400元包某，如果对方把钱交了，我就把对方的名字和地址记下来，交给王某，接下来的事情我都不管了。王某和杨某在那里怎么做，我都不知道，我只在我自己的房间打电话，房间就我一个人，我只负责王某提供给我的客户联系方式都联系一下，核实对方信息，问对方要包某。我一直干到10月份，后来我感觉骗人不好，触犯法律，我就给我老公说回去不干了，然后我俩就回孝昌了。我是2017年7月份去的，到孝感市出租屋的时候王某、杨某、丁某某都在那里，我给客户打电话的资料是王某给我的，他从哪里弄的我不知道。我第一个月发了2千元，第二个月发了1万元，第三个月发了1万多一点，王某怎么给丁某某的钱我不知道。我从2017年7月份干到2017年10月份左右。我一共做了差不多不到二十万。（五）辨认笔录1.王某辨认出其同伙谈某。2.杨某辨认出其同伙谈某。（六）搜查笔录2018年1月9日民警对王某、杨某的住处进行搜查，发现黑色三星手机一部、宝马车钥匙一串、身份证、工行卡、尾号8377的农行卡和900元现金、棕色提包内有1万元现金，另一黑色皮包内也有身份证、银行卡、1300元现金；5部手机、台式电脑一台、笔记本电脑一台；黄色鞋盒内有银行卡4张（农、邮、建、工各一张）;POS机一台，银行卡若干，笔记本账本两个，写有字的若干纸张。（七）现场勘验笔录1.对黄某2被诈骗现场进行勘察，附制图1张、现场照片9张、中信银行信用卡照片2张、汇款凭证6张。2.刘某被诈骗案2017年11月24日，地点贵州省毕节市七星关区麻园路邮政银行，现场制图2张，照相8张。3.雷某被诈骗案，附雷某支付宝信息一张；转账凭证3张。本院认为，被告人王某伙同杨某、丁某某、谈某、以非法占有为目的，骗取他人数额特别巨大的财物；被告人董某明知系上述几人诈骗所得仍为其取款，数额较大的事实清楚，证据确实充分，被告人王某、杨某、丁某某、谈某、董某的行为已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控被告人犯罪事实及罪名成立，应当予以支持。被告人王某系犯意的提起者，而后与其妻子杨某协商决定实施诈骗，并购买了作案工具，被告人杨某积极参与，二人从一开始一直干到被公安机关抓获；王某先邀请丁某某参与诈骗，丁某某随后让其妻子谈某参加，二人工作主要由王某和杨某进行安排，丁某某、谈某犯罪所得分成较少，且二人因意识到自己的行为系犯罪，于2017年11月26日主动退出；被告人董某由王某或者丁某某联系安排，帮助将诈骗款取出，每取一万获得报酬300元。因此，王某和杨某在共同犯罪中系主犯，但杨某比王某作用较小；丁某某、谈某系从犯，谈某比丁某某的作用较小；被告人董某系从犯，但其作用比丁某某、谈某更小，且参与的犯罪起数较少。量刑时应充分考虑各被告人在共同犯罪中的作用。对王某、杨某、丁某某和谈某四人的辩护人均提出“起诉书指控的部分犯罪数额有异议”的意见，经查，起诉书指控的部分数额仅有被害人单某陈述，没有交易明细等证据予以印证，在认定犯罪数额时已予以扣除。关于丁某某和董某的辩护人提出的“丁某某、董某应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪”的意见，经查，结合五名被告人在公安机关的供述，被告人丁某某、董某与王某有关于诈骗所得分成和取款报酬的约定，且明知系诈骗款而取款的行为，系共同诈骗行为，而非掩饰、隐瞒犯罪所得罪。五名被告人庭审中均自愿认罪，有悔罪表现；王某、杨某、丁某某、谈某四人共计主动退赔张某242720元，张某2向上述四名被告人出具谅解书。上述情节量刑时予以考虑。根据被告人的犯罪事实、情节、社会危害后果以及各自在共同犯罪中的作用。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款第一项之规定，判决如下：一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月9日起至2029年1月8日止。）二、被告人杨某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。具体刑期起止时间以执行通知书为准。）三、被告人丁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月9日起至2026年7月8日止。）四、被告人谈某犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年3月10日起至2026年3月9日止。）五、被告人董某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币八千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月9日起至2020年1月8日止。）六、责令被告人王某、杨某、丁某某、谈某、董某在共同犯罪数额内连带退赔各被害人的损失共计人民币507150元。七、第一、二、三、四、五项的罚金和第六项的退赔款限判决生效后十日内予以履行。八、扣押、冻结的物品扣押、冻结机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李国令审 判 员  赵 娜人民陪审员  何 珍二〇一八年十月十九日书 记 员  张 诗