文书内容江苏省射阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0924刑初121号公诉机关江苏省射阳县人民检察院。被告人潘某，射阳县金美农业投资有限公司股东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月14日被射阳县公安局刑事拘留，2017年9月20日经射阳县人民检察院批准被执行逮捕。现羁押于射阳县看守所。辩护人张仕美，江苏德佳律师事务所律师。射阳县人民检察院以射检诉刑诉[2018]117号起诉书指控被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年4月28日公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派检察员宋楠楠出庭支持公诉，被告人潘某及其辩护人张仕美到庭参加诉讼。本案现已审理终结。射阳县人民检察院指控：2008年12月，被告人潘某结伙张胜琴（已判决）等人为非法吸收公众存款而设立了射阳县金美投资有限公司（以下简称“金美公司”），设立期间潘某负责公司工商注册、制定公司章程以及其他开业事宜，并聘用了薛志法、黄正祥（均已判决）等人为吸储员，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员等方式公开宣传，向社会不特定对象84户吸收存款人民币4710650元（以下记币单位相同），目前尚有人民币3180010元未兑付。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了证人和集资参与人证言、被告人及同案犯供述等证据，据此认为被告人潘某的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。被告人潘某与张胜琴等人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪；被告人潘某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或免除处罚。被告人潘某提出其在公司成立初期曾帮忙办理相关手续，开始营业后也过去看看，公司正常运营后就是张胜琴负责的，其作用较小；案发后主动去公安局的，是自首，请求从轻处理。辩护人张仕美对公诉机关指控的事实无异议，提出金美公司是经工商行政主管机关登记注册的合法企业，潘某在设立公司期间负责工商注册、制定章程等，其行为不具有违法性；起诉书认定的吸储4710650元均不是潘某吸储的；潘某系从犯，其犯罪情节较轻，请求法院对其免予刑事处罚。经审理查明：2008年12月，被告人潘某结伙张胜琴等人为非法吸收公众存款而设立了金美公司（2011年12月更名为射阳县金美农业投资有限公司），股东系潘某、张胜琴、尤金美、张某甲。设立期间潘某负责公司工商注册、制定公司章程以及其他开业事宜，并聘用了薛志法等人为吸储员，未经国家金融主管部门批准，以高额利息为诱饵，通过“口口相传”、吸储员吸储等方式公开宣传，向社会不特定对象84户吸收存款人民币4710650元，目前尚有人民币3180010元未兑付（吸储兑付详细情况见附表）。上述事实有如下证据证实：1.书证（1）人口基本信息，证实潘某的身份信息情况。（2）受案登记表、立案决定书，证实本案的案发、侦破过程。（3）射阳县农村商业银行取款支票存根，系被告人潘某签字的支票存根，证明其在开业初期参与经营管理的事实。（4）尤金美、潘某、张胜琴、张某甲注册验资现金缴款单，证实金美公司注册验资情况，及个人的出资额。（5）金美公司企业登记资料查询表，证实金美公司2008年11月12日成立，股东是潘某、尤金美、张某甲、张胜琴四人。2011年12月13日，公司更名为射阳县金美农业投资有限公司，股东未变化。（6）吸储明细表格，系金美公司对外吸储明细表格，同时记录了兑付一部分的事实。2.证人证言（1）证人颜某证言，证实2008年年底左右，潘某说准备在临海镇开一个投资公司，请其帮忙找个财务人员，后介绍了薛志法，潘某后来也找了周福权到他门市上班。开业的时候潘某主持的，其也致辞。（２）证人张某甲证言，证实2008年，其妹婿潘某劝其一起开一个投资公司，潘某也带着他出去考察。后来张胜琴拿了其夫妇身份证去工商局办理了金美公司的营业执照，公司成立了做农副产品收购，后来也做了吸储放贷的事情。开业当天举行仪式的，开业的时候潘某讲话的。（３）证人张某乙证言，证实金美公司的法人代表是其大嫂尤金美，经理是其姐姐张胜琴，股东还有张某甲、潘某。金美公司主要就是对外吸储和放贷，开业的时候请了很多人，印发了宣传的传单，还招聘有射阳影响力的人做吸储员。开业的时候潘某代表公司讲话的。（４）证人胡某（金美公司工作人员）陈述，证实金美公司对外吸收存款的事实，同时证实张胜琴在公司实际负责的情况。（5）证人徐某（潘某同学）证言，证实听说潘某的妻子在临海镇开了一个担保公司。3.集资参与人吴素芹、刘意成、陆永桃、赵洋、陆金明、袁志芹、赵亚珍等人陈述，证实在金美公司存款，存款兑付情况跟其附表一致。4.被告人及同案犯的供述与辩解（1）被告人潘某供述与辩解，供述了金美公司注册资本共108万，其中尤金美出资40%，是法人代表，张胜琴出资30%，是总经理，其和张某甲各出资15%，公司实际由张胜琴经营管理。开业时邀请临海镇有头有脸的人参加公司的开业庆典，向他们宣传金美公司的大老板是尤金美，公司成立是主要是吸储和放贷，利息年息一分二。另外就是对外发放传单。还招收了当地一批有名望的人做吸储员，由他们宣传公司。吸储员没有工作，按照吸储金额的千分之一计算。营利的那几年，尤金美、张某甲陆续以各种理由从公司转走95万多元，算是他们的分红。前几年，尤金美、张某甲是很频繁的关注公司的情况，2014年后不景气了，他们就不再问。在金美公司开业后一两个月时间，张胜琴忙不过来，其过去帮忙，后来没有参与金美公司的经营管理，不清楚具体分红的事情。（2）同案犯张胜琴供述与辩解，供述了2008年12月10日，其和丈夫潘某、哥哥张某甲、嫂子尤金美四人合伙成立了金美公司，公司共四个股东，尤金美股份多是法人代表兼董事长，其是公司总经理。成立的时候四个股东一起商量如何起名，如何经营的。公司的主要业务就是对外吸收存款，再把存款放出去，赚取利差。吸储的利率比银行高。后来放出去的钱收不回头，资金链就断了。公司在2015年以前都是盈利的，2015年资金链发生断裂。2011年底，将公司名字改成射阳县金美农业发展有限公司，实际经营项目和股东都没有改变。（3）同案犯黄正祥供述与辩解，供述了经薛志法介绍到金美公司上班，张胜琴和潘某两口子在公司负责，张胜琴主要管理公司，潘某也参与一起管理。金美公司开业的时候，邀请了政府机关的干部和各村的村干部等人参加。开业后，金美公司通知吸储员开会，张胜琴和潘某开的，培训如何到群众中吸储，叫宣传金美公司的大老板是尤金美，资金雄厚，存钱有保障；利息比银行高，公司吸储的金额是有周德静保管的。（4）同案犯薛志法供述与辩解，供述了2008年从临海镇农科站退二线，颜某带潘某找其帮忙到金美公司帮忙做事情，他们说个人吸储放贷是国家允许的，潘某叫其负责大厅的工作，金美公司是潘某、张胜琴夫妇负责的，开业的时候，潘某主要负责公司，过了一两个月之后，公司业务步入正轨，张胜琴开始管理公司，潘某来的少，2010年潘某到江西做生意了。（5）同案犯黄莹艳供述与辩解，证实2008年12月份到金美公司上班，主要工作是负责在金美公司门市上做现金出纳，打印存单，吸储的钱均交给张胜琴，金美公司开业的时候潘某主持并讲话的，开业的时候张胜琴和潘某给大家开会的，主要是潘某讲话的，主要就是叫大家如何吸储、如何宣传的。（6）同案犯周德静供述与辩解，证实金美公司是2008年开业的，2011年左右的时候到金美公司上班，主要工作是打印存单，管理现金。收到的钱都交给张胜琴。公司的老板是尤金美、张胜琴、张某甲、潘某四个人。（7）同案犯周福权供述与辩解，证实开业前，潘某、张胜琴夫妇汇找其到金美公司上班，公司主要是张胜琴负责，潘某有时候也会到门市。上述证据均经庭审质证，具有证明力，且相互印证，足可以证实被告人潘某非法吸收公众存款的事实成立。本院认为：被告人潘某违反国家金融管理法律规定，未经金融主管部门批准，向社会公众吸收资金数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以刑事处罚。公诉机关指控被告人潘某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人潘某与张胜琴等人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，系共同犯罪；被告人潘某在共同犯罪中其次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。对被告人潘某及其辩护人张仕美均提出的潘某在开业初期办理了公司的相关手续、后期未参与公司经营、作用较小的辩解、辩护意见，有事实法律依据，本院予以采纳。对被告人潘某提出的其有自首情节的辩解意见，经查，被告人潘某归案后未如实供述自己的犯罪事实，不符合自首构成要件，该辩解意见本院不予采纳。结合被告人潘某的犯罪情节以及在共同犯罪中的作用，对潘某减轻处罚。综上，为严申国法，打击犯罪，维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一七年八月十四日起，至二〇一九年八月十三日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳。）二、本案所涉赃款未退赃部分3180010元，责令被告人潘某继续退赔，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  许元斌人民陪审员  周军国人民陪审员  李建国二〇一八年十月九日书 记 员  袁 楠附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。射阳县金美投资有限公司吸储明细表格            序号              储户姓名              存款日期              存款金额              已兑付              同案犯审理期间兑付                  1              吴素芹                    2014.12.12              30000              2100              17000                  2014．12.20              40000                                    2                                卜以金                    2015.4.12              10000                          7900                          24000                  2015.5.17              10000                  2015.7.7              12500                  2015.7.25              35000                  2015.9.22              20000                  2015.9.23              10000                  3              陆永桃              2014.12.9              10000              300              2400                                    4                                朱秀珍                    2014.11.25              5000                                2550                                86000                        2014.11.29              16000                  2015.2.1              10000                  2015.3.8              17000                  2015.5.13              14000                  2015.5.25              10000                  2015.7.9              14000                        5                    陆金明                    2015.2.11              50000                    2700                    22000                  2015.5.20              10000                  2015.7.3              30000                  6              袁志芹              2015.2.18              20000              900              29100                  2015.3.7              10000                        7                    赵亚珍                    2015.1.1              20000                    2700                          22000                  2015.5.9              15000                  2015.5.24              25000                  2015.7.8              30000                  8              于为祥              2013.6.3              10000              350              2900                  9              薛志红              2015.9.6              10000              900                                2015.9.3              20000                  10              赵玉生                    2014.11.1              20000              1200              38800                  2014.11.20              20000                  11              施洪元              2015.10.27              39000              1150                    37850                  12              顾志冲              2014.11.28              10000              300              9700                  13              施洪超              2015.9.4              15000              450              3600                  14              王锡美              2014.12.24              30000              900              29100                  15              唐正忠              2015.5.27              3000              300                    2400                        2015.5.17              3000                  2015.5.28              4000                  16              颜士荣              2014.11.18              15000              450              3600                        17              施雷丽              2015.3.7              20000              1050              33950                  施胜忠              2015.3.7              10000                  耿永秀              2015.3.3              5000                        18                    戴秀珍                    2015.3.11              50000              4200              136800                        2015.7.30              40000                  2015.10.25              50000                  2011.11.6              100000              100000                                      19                    陈志梅                    2015.3.29              10000                    750                    16100                  2015.3.29              5000                  2015.4.26              5000                  2015.5.9              5000                                                            20                                                        曹正保              2015.8.26              2500                            2600                  2015.7.7              4000                  2015.7.7              2000                  2015.5.11              2000                  2009.1.1              13000              13000                                2009.1.1              1500              1500                                2009.3.27              10000              10000                                2009.12.10              16000              16000                                2009.5.9              10000              10000                                2009.5.29              11000              11000                                2009.6.7              10000              10000                                2009.8.9              10000              10000                                2009.8.29              11000              11000                                21              田德兰              2015.2.20              2000                            500                        22                    于正洪              2015.9.15              12000              350              2900                  2010.12.23              3000              3000                                2011.6.1              5000              5000                                            23                          顾香良                    2015.1.1              6000                          950                          8000                  2015.5.2              6000                  2015.7.4              5000                  2015.8.27              10000                  2015.8.27              6000                  24              袁洪英              2015.5.26              10000              300              2400                  25              季萍              2015.2.18              10000              600              4900                  施维忠              2015.2.11              10000                              26                          袁学明                    2015.2.17              10000                    900                    7300                  2015.2.17              10000                  2015.2.17              5000                  2015.2.17              5000                  2012.2.1              60000              60000                                2013.1.7              50000              50000                                            27                          袁庆峰                    2014.12.29              10000                    600                    4900                  2015.2.18              5000                  2015.7.31              5000                  2011.3.14              35000              35000                                2011.5.11              20000              20000                                                  28                          殷志芹                    2015.3.13              5000                                                    11300                  2015.3.13              5000                  2015.5.21              5000                  2015.5.21              5000                  2015.5.21              10000                  吉凤贵                    2015.1.7              10000                  2015.1.7              5000                  29              王正余              2014.11.25              20000                            20000                  30              陈建华              2014.12.27              10000                            2500                  31              曹汝华              2015.6.30              15000                            3800                  32              周文兵              2015.2.15              10000                            10000                  33              周玉仁              2015.10.24              10000                            2500                              34              朱永堂              2015.1.3              27000                    2050                                8200                  2015.2.4              11000                  沈士花              2015.2.23              10000                  朱清扬              2015.2.23              8130                  朱永堂              2015.2.28              12320                        35                    汪亚芹                    2015.3.23              50000              2700                    8300                        2015.4.27              20000                  2015.5.30              10000                  2015.7.29              10000                                          36              严树兵              2013.11.3              5000              3050                    12300                  朱玉芹              2014.6.1              2500                  严树兵              2015.2.4              20000                  朱玉芹              2015.7.29              5000                  朱玉芹              2015.7.29              40000                  王兰英              2015.7.29              10000                  严树兵              2015.9.1              20000                                            37                          黄正山                    2014.4.20              5000                    2050                                      2015.2.18              10000                  2015.4.16              20000                  黄登月              2015.4.25              3000                  黄正山              2015.6.1              13000                  黄登月              2015.6.20              2000                  黄正山              2014.7.17              6000                  黄正山              2015.9.21              10000                  38              张正俊              2015.5.24              30000              900              3600                  39              袁秀芳              2015.8.23              11000元              350              1400                        40              陆成贵（朱秀英丈夫）              2014.11.10              23000              3150                    12800                  2015.1.16              33000                  2015.5.30              38000                  2015.7.15              12500                        41              郁桂凤              2015.2.26              4000              850                    2800                  朱全堂              2015.5.18              10000                  朱美              2015.10.11              15000                  42              张伟忠              2015.7.9              25000                    750                                43              石其龙              2015.2.3              12000              1650                                2015.6.16              43000                        44                    徐玉兰                    2015.5.15              10000              800                                2015.9.18              11000                  2015.7.4              6000                        45                    袁秀梅                    2015.2.18              25000              1050                                2015.1.29              10000                              46              张滨              2015.2.16              40000              4950              70000                  张滨              2015.3.27              55000                  侯海龙              2015.3.1              20000                  郑晓妹              2015.1.23              17000                  张红霞              2015.4.17              33000                  47              黄正兵              2015.5.22              10000              600                                蒋翠平              2015.5.26              10000                  48              沈玉芳              2015.5.18              40000              1350                                2015.5.20              5000                  49              张卫东              2015.2.8              20000              600                                            50                    王雪芹              2015.7.21              5000              450                                      2015.9.23              10000                        51              陆裕芳      (曹汉清）              2015.2.21              10000                    1250                                2015.2.21              12100                  2015.6.21              20000                              52                          高承永      （徐香）              2015.6.26              20000                          3900                                2015.6.8              10000                  2015.3.12              30000                  2015.2.21              30000                  2015.2.21              20000                  2015.2.8              20000                        53                    周红林                    2015.3.7              13000                    3650                                      2015.3.10              50000                  2015.3.10              50000                  2015.10.10              10000                        54                    韩月英                    2015.3.6              20000                    2250                                2015.3.15              15000                  2015.6.29              20000                  2015.6.29              20000                  55              张学稳              2015.5.26              20000              1200                                2015.5.26              20000                                    56                                金乃加                    2014.12.20              15000              2400                                            2015.5.19              10000                  2015.5.23              10000                  2015.5.26              20000                  2015.9.24              20000                  2015.10.13              5000                              57                          陈碧浪                          2015.1.23              5000                    1350                    45000                  2015.2.25              13000                  2015.5.22              6000                  2015.6.12              10000                  2015.6.26              5000                  2015.7.9              6000                                          58              李道付              2015.1.20              30000              690                                李道付              2015.3.6              10000                  周美芹              2015.3.9              35000                  胡金兰              2015.4.16              34000                  胡如顺              2015.7.22              42000                  胡金龙              2015.7.28              15000                  胡金兰              2015.10.9              20000                  胡金兰              2015.10.31              20000                  胡珊              2015.11.4              20000                  胡金兰              2015.11.10              5000                  59              赵学梅              2015.9.20              7400              200                                60              王贵德              2014.12.21              10000              1200                                      王贵德              2015.5.20              20000                  杜兴兰              2015.8.31              10000                  61              张学政              2013.8.3              10000              300                                62              付俊之              2015.4.17              10000              600                                付俊之              2015.5.12              10000                  63              沈才高              2015.1.22              10000              900                                沈才高              2015.1.4              10000                  沈跃萍              2015.4.18              10000                        64                    周德育                    2015.5.15              20000                                                    2015.9.14              10000                  2015.9.14              4000                                    65                                陈丙祥              2015.2.17              12000                                              2009.9.19              20000              20000                                2009.9.19              10000              10000                                2009.12.5              10000              10000                                2010.5.4              20000              20000                                2010.6.6              15000              15000                                2011.6.6              15000              15000                                2012.6.6              40000              40000                                陈正梅              2015.3.3              2000                                              陈丙祥              2015.7.25              5000                                              66              周素梅              2015.3.12              2000                                                                67                                徐正银              2015.5.19              5000              300                                2009.5.19              3000              3000                                2009.7.7              4000              4000                                2012.2.24              2000              2000                                2012.5.20              11000              11000                                2012.5.28              1000              1000                                2012.8.6              5000              5000                                      68                    沙洪飞                    2015.4.5              44500              2450                                2015.4.30              37000                  2015.8.19              1000                  2010.4.27              4000              4000                                      69                    尹宝珍                    2015.2.27              2000              400                                      2015.2.27              2000                  2015.2.27              10000                  2012.2.27              11000              11000                                      70                    于建民              2015.6.20              5000              150                                2010.7.4              5000              5000                                2011.1.8              5000              5000                                            71                          李德宏              2014.12.28              2000              150                                2014.12.22              3000                  2009.12.10              2000              2000                                2012.7.11              5000              5000                                72              陈德勋              2015.3.12              10000                                              2012.5.21              5000              5000                                            73                          陈乃辉                    2015.3.27              20000                    1650                                            2015.5.19              30000                  2015.8.9              5000                  2010.3.22              10000              10000                                2011.10.12              10000              10000                                74              张志山                    2015.5.31              10000              2700                                2015.6.27              33000                  付美琴              2015.6.27              47900                                    75                                马如海                    2015.5.24              10000                    3000                                      2015.5.24              27000                  2015.7.22              12000                  2015.10.21              11000                  2015.10.21              10000                  2015.9.12              16500                  2015.8.26              15000                  76              马如和              2014.7.28              4000                            9000                  2015.3.3              5000                  77              沈凤才              2015.3.11              1000                                                                78                                康宝兵                    2012.5.10              90000                                                                2012.5.10              90000                  2012.5.10              90000                  2012.5.12              80000                  2012.5.12              80000                  2012.5.13              40000                  2012.5.13              50000                  2012.5.13              80000                  79              王友加              2015.1.15              7000                                                          80                          潘秀婷              2015.7.28              10000              1800              60000                        2015.1.30              10000                  2015.2.4              10000                  2015.1.28              10000                  2015.1.28              10000                  2015.7.28              10000                  81              张玉良              2014.11.5              4000              200              8000                  2015.11.16              4000                                                      82                                                        杨定宝              2014.12.1              1000                                                                                                                                              2014.12.27              1000                  2014.12.30              14000                  2015.1.23              2800                  2015.1.28              6000                  2015.1.30              17500                  2015.2.8              9000                  2015.2.21              1800                  2015.3.1              2200                  2015.3.17              7500                  2015.6.10              5000                  2015.6.29              2500                  2015.7.22              2000                  2015.9.12              3000                  2015.9.24              1500                  2015.9.26              2000                  2015.9.29              2000                  2015.10.27              9000                  2015.11.4              3500                  2015.11.13              2000                  83              陆从明              2015.3.30              6000                                              84              刘意成              2010.10.3              15000              15000                                共计                                          4710650              688340              842300