福建省龙海市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0681刑初187号 公诉机关龙海市人民检察院。 被告人高丽娇，曾用名高丽羡，女，1973年5月9日出生于福建省龙海市，汉族,小学文化,农民,住漳州台商投资区。因本案于2017年6月5日被刑事拘留，同年7月11日被逮捕。现羁押于漳州市女子看守所。 辩护人林跃辉，福建兴南律师事务所律师。 龙海市人民检察院以龙检诉刑诉（2018）170号起诉书指控被告人高丽娇犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙海市人民检察院指派检察员刘慧瑛、代理检察员林文森出庭支持公诉，被告人高丽娇及其辩护人林跃辉到庭参加诉讼。现已审理终结。 龙海市人民检察院指控，2012年4月8日至2017年1月间，被告人高丽娇在漳州台商投资区带，先后组织12场“民间互助会”，非法吸收陈某1、徐某1、徐某2等五十一人的存款达3865500元。 案发后，被告人高丽娇于2017年6月5日到漳州市公安局台商投资区投案。 针对以上指控，公诉机关提供的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，以非法吸收公众存款罪追究被告人高丽娇的刑事责任。案发后，被告人高丽娇能够如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。 被告人高丽娇对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。 辩护人提出：1、本案事实不清、证据不够，指控的金额主要是被害人陈述，依法不能认定；2、被告人高丽娇具有自首情节，可以从轻处罚；2、部分参会人员中会后不再交会款，导致被告人高丽娇导致无法与被害人结清会款，被告人犯罪情节较轻；3、被告人高丽娇系初犯、偶犯，且系三级残疾人。综上，建议对被告人高丽娇从轻处罚。 经审理查明，2012年4月8日至2017年1月间，被告人高丽娇在漳州台商投资区带，先后组织民间“互助会”12场，以高息等条件，非法吸收陈某1、徐某1、徐某2、林某1、卢某、徐某3、徐某4、许某、徐某5、徐某6、陈某2、王某、高某1、徐某7、郭某1、徐某8、高某2、陈某3、戴某、陈某4、谢某1、吴某、徐某9、徐某10、林某2、黄某1、黄某2、徐某11、徐某12、陈某5、郭某2、林某3、徐某13、徐某14、徐某15、徐某16、徐某17、李某1、梅某、徐某18、姚某、徐某19、陈某6、陈某7、郭某3、郭某4、欧某、李某2、石某、郭某5、陈某8等51人的存款，存款达3865500元。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的归案经过、发破案报告、情况说明、高丽娇的户籍证明、“互助会”会单、笔记本、银行存款明细账单等书证，证人童某、谢某2、高某3的证言，被害人陈某1、徐某1、徐某2、林某1、卢某、徐某3、徐某4、许某、徐某5、徐某6、陈某2、王某、高某1、徐某7、郭某1、徐某8、高某2、陈某3、戴某、陈某4、谢某1、吴某、徐某9、徐某10、林某2、黄某1、黄某2、徐某11、徐某12、陈某5、郭某2、林某3、徐某13、徐某14、徐某15、徐某16、徐某17、李某1、梅某、徐某18、姚某、徐某19、陈某6、陈某7、郭某3、郭某4、欧某、李某2、石某、郭某5、陈某8等人的陈述，被告人高丽娇曾经的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人高丽娇非法吸收公众存款达3865500元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应当追究其刑事责任。关于辩护人提出事实不清、证据不足，指控数额只有被害人陈述的意见，依法不能认定的意见。经查，被害人的陈述与被告人的供述、书证“会单”等能够相互印证，且就低予以认定吸收公众存款的数额，公诉机关指控被告人非法吸收公众存款3865500元的犯罪数额，可以成立，本院予以支持。辩护人的该意见，本院不予采纳。案发后，被告人高丽娇能够自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。辩护人建议对被告人高丽娇从轻处罚的意见，可以采纳。被害人的损失应责令被告人高丽娇退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下： 一、被告人高丽娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即从2017年6月5日起至2021年6月4日止。罚金限在本判决生效后十日内交纳）。 二、继续追缴被告人高丽娇的违法所得，退赔被害人徐某17等人的损失（具体退赔金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  吴德源 人民陪审员  高发根 人民陪审员  刘小燕 二〇一八年十月十一日 书 记 员  李昊蓝 速 录 员  康月燕 附表 序号姓名退赔金额（人民币元） 1徐某1739000 2李某155000 3梅某25000 4徐进川18××××× 5徐某1928500 6陈某66000 7郭某46000 8欧某19000 9李某25500 10石某6000 11徐某228500 12陈某248000 13高某1123000 14徐某8144000 15陈某89000 16陈某430000 17谢某193500 18吴某39000 19徐某928000 20徐某1039000 21林某239000 22黄某133800 23黄某248500 24徐某1114500 25徐某1227400 26陈某514500 27郭某26000 28徐某1320700 29徐某144500 30徐某1533400 31陈某388100 32陈某13200 33卢某129900 34徐某33400 35徐英桂69××××× 36许某22500 37徐某516500 38徐某6113900 39徐某728000 40郭某116050 41姚某6650 42郭某338000 43戴某80300 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。