安徽省蚌埠市蚌山区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0303刑初441号公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。被告人年玉兰，女，1966年2月13日出生于安徽省怀远县，汉族，小学文化，安徽鑫管家投资管理有限公司金鼎黄庄店店长，住蚌埠市禹会区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月3日被蚌埠市公安局经济开发区分局刑事拘留，2018年6月27日经蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，当日由蚌埠市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。辩护人杨静，安徽北正律师事务所律师。蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检刑诉〔2018〕455号起诉书指控被告人年玉兰犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月18日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2018年10月25日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员葛某出庭支持公诉，被告人年玉兰及其蚌埠市法律援助中心指派的辩护人杨静到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。蚌埠市蚌山区人民检察院指控：绿禾合作社于2008年10月27日成立，法定代表人袁某1（另案处理），2010年变更为袁春前（另案处理）。2014年年底，绿禾合作社由于缺少资金建设和经营，绿禾合作社的实际控制人袁某1提议并和袁春前商量决定成立鑫管家公司向社会公众融资。2015年1月，鑫管家公司在蚌埠市经济开发区工商行政管理局注册成立，注册地为蚌埠市经济开发区体育路荣盛香堤荣府**商铺**，注册资本1000万元。公司经营范围为企业、个人投资管理，投资咨询，理财管理咨询服务，资产管理，实业投资，接受金融机构委托从事金融业务流程外包（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。鑫管家公司法定代表人是李某（另案处理），股东是李某和张恒，实际控制人和管理人是袁某1。公司会计是潘西娜和赵某2、袁某4（均另案处理）。公司聘请黄某（另案处理）作为总经理负责鑫管家公司的筹建和日常管理工作，并成立以黄某、刘国利、周某等人为成员的业务领导核心小组管理公司的运营。2015年9月至11月，鑫管家公司陆续成立六个分店，分别是红叶山庄店、金鼎黄庄店、太平街店、二钢店、解放二路店和米亚花园店，其中金鼎黄庄店的负责人年玉兰。2015年1月5日至2016年6月，鑫管家公司在未经有关部门依法批准从事金融业务的情况下，以投资建设绿禾合作社为由，用晶鑫公司、中都公司作为担保，以高额的利息为诱饵，通过媒体、门店宣传、传单等方式向社会不特定人员非法吸收公众存款，吸收的钱款打进袁春前的银行账户中。2017年10月9日，经安徽天成司法鉴定所鉴定：被告人袁某1、袁春前、黄某及其经营的鑫管家公司涉嫌非法吸收公众存款的实际金额为129322735元，已经支付利息18756444元，归还本金778000元，实际损失金额为109788291元，投入绿禾合作社的金额为94126180.14元。2015年6月份至2016年6月份，被告人年玉兰担任安徽鑫管家投资管理有限公司金鼎黄庄店店长，负责门店的全面工作，向社会不特定人员非法吸收公众存款17369320元，支付利息2199060元，实际损失15170260元。2018年6月3日，被告人年玉兰主动到公安机关投案。针对上述指控事实，公诉机关向法院提供了受案登记表、受案回执、到案经过、入所健康体检表、户籍信息、中国建设银行客户回单、安徽农金网上银行业务客户回单、企业基本注册信息查询单，证人刘国利、郭某、周某等人的证言，被告人年玉兰的供述与辩解，安徽天成会计师事务所专项审计报告、安徽鑫管家投资管理有限公司合同统计表证据材料。公诉机关认为，被告人年玉兰伙同他人违反国家金融管理法律、法规的规定，未经银行业监督管理机构批准，公开向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人年玉兰对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出以下辩护意见：一、对起诉书指控的事实和罪名没有异议；二、被告人年玉兰具有如下从轻、减轻处罚情节：1.被告人具有自首情节；2.被告人系从犯，无前科，建议法院对被告人减轻处罚。经审理查明：蚌埠市绿禾农民专业合作社（以下简称绿禾合作社）于2008年10月27日成立，法定代表人袁某1（另案处理），2010年变更为袁春前（另案处理）。2014年年底，绿禾合作社由于缺少资金建设和经营，绿禾合作社的实际控制人袁某1提议并和袁春前商量决定成立鑫管家公司向社会公众融资。2015年1月，安徽鑫管家投资管理有限公司（以下简称鑫管家公司）在蚌埠市经济开发区工商行政管理局注册成立，注册，注册地为蚌埠市经济开发区体育路荣盛香堤荣府**商铺**资本1000万元。公司经营范围为企业、个人投资管理，投资咨询，理财管理咨询服务，资产管理，实业投资，接受金融机构委托从事金融业务流程外包（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。鑫管家公司法定代表人是李某（另案处理），股东是李某和张恒，实际控制人和管理人是袁某1。公司会计是潘西娜和赵某2、袁某4（均另案处理）。公司聘请黄某（另案处理）作为总经理负责鑫管家公司的筹建和日常管理工作，并成立以黄某、刘国利、周某等人为成员的业务领导核心小组管理公司的运营。2015年9月至11月，鑫管家公司陆续成立六个分店，分别是红叶山庄店、金鼎黄庄店、太平街店、二钢店、解放二路店和米亚花园店，其中金鼎黄庄店的负责人是被告人年玉兰。2015年1月5日至2016年6月，鑫管家公司在未经有关部门依法批准从事金融业务的情况下，以投资建设绿禾合作社为由，用晶鑫公司、中都公司作为担保，以高额的利息为诱饵，通过媒体、门店宣传、传单等方式向社会不特定人员非法吸收公众存款，吸收的钱款打进袁春前的银行账户中。2017年10月9日，经安徽天成司法鉴定所鉴定，被告人袁某1、袁春前、黄某及其经营的鑫管家公司涉嫌非法吸收公众存款的实际金额为129322735元，已经支付利息18756444元，归还本金778000元，实际损失金额为109788291元，投入绿禾合作社的金额为94126180.14元。2015年6月份至2016年6月份，被告人年玉兰担任安徽鑫管家投资管理有限公司金鼎黄庄店店长，负责门店的全面工作，向社会不特定人员非法吸收公众存款17369320元，支付利息2199060元，实际损失15170260元。2018年6月3日，被告人年玉兰自动到公安机关投案，到案后能够如实供述主要犯罪事实。上述事实，被告人年玉兰在开庭审理过程中亦无异议，并有书证到案经过、常住人口信息表、收条、承诺书、自动柜员机客户凭条、银行汇款凭证、投资合同书、投资项目委托书、安徽鑫管家投资管理有限公司担保书、委托投资协议书、安徽中都石英砂科技有限公司担保书、营业执照复印件、投资合同转让书、银行卡历史交易明细清单、银行客户回单、私营企业基本注册信息查询单、刑事判决书，指认照片，辨认笔录、被辨认人照片、被辨认人身份情况说明，安徽天成会计师事务所专项审计报告、安徽鑫管家投资管理有限公司合同统计表，集资参与人赵景云、李雅婷、沈家好、王文修、王艳、朱云、张林、路长珍、郭广侠、林艳、陈丽丽、纪惠、周殿珍、高梅、王红、徐全娣、朱静、王克群、师培良、吴夕兰、姚新凤、王子云、段厚坤、陈卫杰、刘廷珍、朱世水、张金虎、董杰、沈尉萍、王德兰、王聚平、陈正兰、陆认、薛凤芝、韩文玲、史丽、许春智、沈浩、王国凤、王明礼、朱德标、孙菊生、肖龙平、朱文华、王洲武、张玉华、刘陈萍、邓云华、崔素敏、孔德龙、赵淑民、赵松枝、袁华、常丽的陈述，证人刘国利、郭某、周某、蒋某、徐某、姚某、赵某1、袁某2、陈某、王某、许某、马某、袁某3、赵某2、李某、黄某、袁某1、袁某4等人的证言等证据证实，足以认定。本院认为：被告人年玉兰未经国家有关主管部门批准，伙同他人违反国家金融管理法律法规，向社会公开宣传，承诺在一定期限给付高额利息，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，认定被告人年玉兰具有自首情节，系从犯的公诉意见，本院予以支持。鉴于被告人非法吸收的公众存款数额巨大，对本地经济秩序、社会稳定造成极其不良影响，被告人年玉兰亦未主动退赔违法所得，致使集资参与人的存款无法追回，造成巨大经济损失，应酌情予以从重处罚。案发后，被告人年玉兰能够自动到案，到案后能够如实供述主要犯罪事实，具有自首情节，且其在伙同他人非法吸收公众存款中，起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。辩护人提出被告人年玉兰具有自首情节、系从犯，建议对被告人年玉兰减轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人年玉兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币十万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月3日起至2021年4月2日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳，上缴国库。)二、责令被告人年玉兰退赔违法所得，返还集资参与人。（具体金额和集资参与人名单见审计报告）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭德峰审 判 员  王 林人民陪审员  赵继军二〇一八年十月三十日书 记 员  蔡生生附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对集资参与人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。