湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)湘0602刑初556号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人陈斌斌，男，1983年3月24日出生，汉族，初中文化，原系湖南泰鑫投资担保有限公司股东，户籍所在地河南省许昌市襄城县，住河南省许昌市襄城县；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月17日被岳阳市公安局岳阳楼分局取保候审，2018年8月21日经本院决定被取保候审；现在家候审。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉［2018］155号起诉书指控被告人陈斌斌犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月21日向本院提起公诉。本院于同日受理，并依法组成由审判员刘红梅担任审判长，人民陪审员郭薇、许婷参加评议的合议庭，书记员金静担任庭审记录，于2018年10月18日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员张莲英出庭支持公诉，被告人陈斌斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控： 2013年7月，杨某1、赵某(均已判刑)等人注册成立湖南泰鑫投资管理有限公司(以下简称泰鑫公司)，法定代表人为杨某1，公司经营范围为投资管理、资产管理、项目管理等。被告人陈斌斌出资10万元入股该公司，与股东杨某1、赵某、姬某、贾某分别占公司股份5%、45%、15%、20%、15%。陈斌斌在任股东期间，参与公司管理，在公司风控部负责考察借款项目的安全及风险评估，并对借款本息进行催收。每月领取工资2000元，直至2014年8月离开公司。 从2013年7月起，泰鑫公司在未取得金融许可的情形下，杨某1、赵某、刘某(已判刑)等人经常采取发放宣传手册、小礼品等方式，虚拟湖南欣荣新能源、湖州厉华妤婕等16个项目，在社会上宣传泰鑫公司的经营状况和投资项目的收益，并许诺给投资该项目的客户以月息1分2至1分7不等的回报，广泛吸收社会公众的资金，成功诱使不特定的社会公众投资后，泰鑫公司随即指派陈斌斌、李某2(公司员工)等人以转让他们个人对前述项目的“债权”的名义，分别与已投资的不特定社会公众签订《债权转让协议书》，该公司也作为保证方出具《保证函》为受让“债权”的不特定社会公众提供的资金回收安全提供担保，并将吸收的资金存入该公司指定的陈斌斌、李某2等人个人开设的银行账户，泰鑫公司用其公司自制的《债权转让协议书》《保证函》《还款计划书》，经杨某1签字批准，由刘某和公司其他职工统一在建行、农行、工行以陈斌斌、李某2等名字开设账户，并分别以赵某及虚拟的湖南荣欣新能源科技有限公司等16个项目非法吸收公众存款，后将吸收到的资金以每月3%至4.5%的利息借给湖南胜景山河酒业、河南开封基金(赵某)、浙江台州房地产项目等十个项目的企业或个人用于牟利。2013年7月1日至2015年5月31日，泰鑫公司共向社会公众吸收资金存款232人683人次，共计32436000元，未归还本金19410000元，已付利息608140.31元。 2017年10月16日，被告人陈斌斌主动到岳阳市公安局岳阳楼分局投案自首。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人陈斌斌违反国家金融管理法规，结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；系共同犯罪，被告人陈斌斌在犯罪过程中起了次要作用，系从犯；公诉机关提请对被告人陈斌斌依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，予以判处。 被告人陈斌斌对公诉机关指控其非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名不持异议。 经审理查明：岳阳市岳阳楼区人民检察院指控被告人陈斌斌非法吸收公众存款的事实属实，情节没有出入，本院予以确认。 另查明，2015年6月18日，被告人陈斌斌因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被公安机关列为网上追逃对象。2017年10月16日，被告人陈斌斌主动到岳阳市公安局岳阳楼分局投案，并如实供述了涉案事实。 上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、户籍资料。证明被告人陈斌斌作案时已达到追究刑事责任的法定年龄。 2、湖南泰鑫投资管理有限公司内资企业登记基本情况表、债权转让协议书、收据、保证函、还款计划书、汇款凭证、中国银行业监督管理委员会岳阳监管分局出具的证明、报案材料、湘恒兴专审字（2016）第008号审计报告书、证人杨某1、刘某、赵某、孙某1、李某1、朱某、薛某、任某、杨某2、范某1、阳某、姚某、周某、李某3的证言。证明湖南泰鑫投资管理公司无合法吸收公众存款资格；被告人陈斌斌是湖南泰鑫投资管理公司的股东，在公司风控部负责考察借款项目的安全及风险评估；杨某1是湖南泰鑫投资管理公司的法定代表人，直接从事并指使公司其他员工从事吸收社会不特定公众存款的行为；赵某是湖南泰鑫投资管理公司的主要发起人之一，经常对湖南泰鑫投资管理公司的非吸行为进行指导、帮助；刘某系湖南泰鑫投资管理公司聘用的工作人员，受该公司安排行事；湖南泰鑫投资管理公司通过向不特定社会公众发放宣传资料，赠送小礼品的形式，以承诺给予向该公司提供资金的不特定社会公众较高利息回报为噱头，以提供资金及收益安全保障为诱饵，吸收了社会不定特公众的资金；岳阳市泰鑫投资管理有限公司共向社会公众吸收资金232人683次，共计32436000元，未归还本金19410000元，已付利息608140.31元。 3、被告人陈斌斌的供述。其供述湖南泰鑫公司成立于2013年7月4日，公司的经营范围是投资、担保、管理，主要从事投资中介服务，没有吸收公众存款的资格；杨某1是公司的法定代表人和董事长，负责公司的全面工作；他是该公司的股东，在风控部工作，主要负责帮公司去项目方进行考察和催款工作，每个月领取2500元的工资，直至2014年8月，他离开泰鑫公司。泰鑫公司的经营模式是：他们公司负责考察寻找项目，然后将考察核实之后的项目情况向投资客户介绍，并将利息情况做介绍，一般都是一分二至一分五之间不等，如果投资客户有意向投资到他们公司提供的项目方，就会将投资资金转到他们公司指定的账户上，再拿着汇款单与他们公司签订《债权转让协议书》，之后，客户按照合同约定的时间领取利息，约定合同日期到了之后，他们公司的项目方将返还本金给投资客户，他们从中收取借款人二分至二分五左右的利息，收取投资客户一分二至一分五的利息。公司向放款客户指定的账户有他、孙某2、陈某、李某2的账户，这些账户都是杨某1要他们办理的，都交给了公司财务的会计蔡珊进行保管。他们公司制作了一些宣传单和手册并通过公司门面招牌和LED显示屏对外进行宣传，还会搞一些活动、发放一些小礼品。 4、在逃人员登记表、到案情况说明。证明被告人陈斌斌被公安机关列为网上追逃人员后于2017年10月16日主动到公安机关投案自首。 5、刑事谅解书。证明相关集资参与人对泰鑫公司进行了谅解。 6、湖南省岳阳市中级人民法院（2014）岳中民三初字第60号民事判决书、（2015）岳中执字第10-1号执行裁定书、湖州市吴兴区人民法院（2016）沂0502民初6952号民事判决书、本院（2016）湘0602刑初116号刑事判决书、湖南省长沙市芙蓉区人民法院（2016）湘0102民初3846号民事判决书等证据均收集在卷，予以佐证。 本院认为：被告人陈斌斌伙同他人违反国家金融管理法规，未经相关部门批准，以高息返点为诱饵，向不特定社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人陈斌斌犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。本案系共同犯罪，被告人陈斌斌在非法吸收公众存款罪中起了次要作用，系从犯。被告人陈斌斌主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，当庭认罪、悔罪，是自首，可以减轻处罚。根据被告人陈斌斌的犯罪事实、情节及悔罪表现，可认为对被告人陈斌斌宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下： 被告人陈斌斌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘红梅 人民陪审员  郭 薇 人民陪审员  许 婷 二〇一八年十月二十六日 书 记 员  金 静 附相关法律条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。