河南省孟州市人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0883刑初183号公诉机关孟州市人民检察院。被告人刘永新（又名刘威），男，1972年10月17日出生，汉族，大专文化程度，香港天利永威国际有限公司周口分公司实际控制人，住河南省商水县。因涉嫌诈骗犯罪，于2017年10月26日被孟州市公安局刑事拘留（2017年10月25日临时羁押于商水县看守所），2017年11月8日经孟州市人民检察院批准于2017年11月8日被孟州市公安局逮捕。辩护人冉麦礼，河南睿东律师事务所律师。孟州市人民检察院以孟检公诉刑诉(2018)177号起诉书指控被告人刘永新犯诈骗罪，于2018年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。孟州市人民检察院指派检察员韩志强、张妍出庭支持公诉，被告人刘永新及其辩护人冉麦礼到庭参加诉讼。现已审理终结。孟州市人民检察院指控：2015年3月5日，被告人刘永新以帮助被害人刘某3在河南省商水县农村信用社贷款2,800万元为由骗取被害人刘某3280万元。公诉机关认为，被告人刘永新诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了相关的证据，并提出了量刑建议，建议对被告人刘永新在有期徒十年至十三年以下量刑处罚，并处罚金。被告人刘永新对于公诉机关指控自己的犯罪事实、罪名不予认可，认为自己的行为不构成犯罪。被告人刘永新辩护人提出的辩护意见是：1.在案现有证据不能证明被告人刘永新以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取被害人刘某3280万元的事实成立；2.该280万元，是双方之间完全自愿的民事活动；3.被告人刘永新把280万元全部用于其控制的河南奥业服饰有限公司的经营活动，没有挥霍，没有拒绝偿还；4.证人李某1的证言系孤证，不能作为认定被告人刘永新有罪的定案根据。综上，建议对被告人刘永新依法作出无罪判决。并向本院提供了相关的证据：1.工业招商引资项目合同书，证明商水县人民政府与香港天利永威集团（河南省奥业服饰有限公司）签订了招商引资合同；2.河南省企业投资项目备案确认书，证明河南省奥业服饰有限公司投资项目通过商水县发展和改革委员会行政审批，是合法企业；3.商水县人民政府常务会纪要（2014）7号,证明商水县人民政府与香港天利永威集团签订的工业招商引资项目合同书在常务会议上予以通过；4.商水县人民政府常务会纪要（2015）29，证明被告人刘永新实际控制的奥业服饰公司在商水县工业园内商水县农联社投资21,513.3787万元；5.河南省奥业服饰有限公司与商水县农村信用合作联社于2014年4月28日签订的土地转让协议、补充协议，证明河南省奥业服饰有限公司与商水县农村信用合作联社签订有转让协议，协议没有得到有效执行，商水县农村信用合作联社有违规行为；补充协议中明确约定，由河南省奥业服饰有限公司提供符合贷款条件的公司，商水县农村信用合作联社帮助融资提供贷款，证明融资贷款是事实，不是被告人刘永新虚构事实。经审理查明：2015年3月5日，被告人刘永新以帮助被害人刘某3在河南省商水县农村信用社贷款2,800万元为由骗取刘某3280万元。证明以上事实的证据：1.书证：（1）户籍证明，证明被告人刘永新出生于1972年10月17日，系完全刑事责任能力人。（2）（无）前科证明，证明经商水县公安局查实未发现刘永新在辖区内（居住期间）有违法犯罪前科。（3）受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书，证明孟州市公安局于2015年12月14日接被害人刘某3报案，当日受理；2016年3月4日决定对刘永新涉嫌诈骗犯罪一案立案侦查，并予告知被害人刘某3。（4）2015年12月30日商水县公安局经济犯罪侦查大队证明、2016年5月19日、2016年10月12日商水县公安局固墙派出所证明，证明孟州市公安局经济侦查大队多次派出民警与商水县公安局经济侦查大队、固墙派出所联系调查，犯罪嫌疑刘永新多不在辖区家中居住；到香港天利永威国际有限公司周口分公司及其商水县产业集聚区的工地也未见刘永新；经电话联系，不予见面，拒绝配合调查。（5）2016年5月19日、2017年12月19日商水县公安局东城派出所证明，证明经查未见郭静茹在户籍地居住，居住地不详，未见到郭静茹本人。（6）情况说明，该说明由孟州市公安局经济犯罪侦查大队民警成向峰、秦剑民出具，证明孟州市公安局于2017年7月14日19时23分许在河南省周口市新野高速抓捕犯罪嫌疑人刘永新过程中，刘永新在高速下站处拒捕，驾驶车辆逆行上高速后，行驶约5公里，进入服务区后逃窜。（7）抓获经过、发、破案经过，证明商水县公安局于2017年10月25日20时在商水县融辉城云鼎饭店内将网上逃犯刘永新抓获。经讯问，刘永新对该以帮助刘某3贷款为名骗取刘某3280万元的违法犯罪事实供认不讳。（8）（商水县看守所）出所登记表，证明被告人刘永新于2017年10月25日被抓获后临时羁押于商水县看守所，2017年10月26日由孟州市公安局带至孟州。（9）协助查询财产通知书、交易记录、中国银行国内支付业务付款清单，证明：①孟州市海纳川生物科技有限公司（中国银行孟州支公司账户26×××14）向郭静茹账户为62×××16的工商银行账户分别转款200万元和80万元。经对郭静茹该中国工商银行交易记录查询核对，虽郭静茹该账户未显示来款账户，但对郭静茹该账户分析，2015年3月5日前后几天只有该两笔分别为200万元和80万元的进账汇款，可以确认郭静茹账户上的280万元系孟州市海纳川生物科技有限公司转入的。②郭静茹的工商银行账户转入280万元之前余额为36.14元，自2015年3月5日转入280万元至2015年5月25日没有进款只有取款、消费、转账等出款行为，至2015年5月25日余额为8,774.23元。其中该账户于4月23日分别卡取给张某13.8万元、给康某38.7万元；5月13日转给刘永新中原银行尾号为2907的账户10万元；4月27日消费2,600元、5月8日消费295.50元和98.50元。③香港天利永威国际有限公司周口分公司银行流水未见大额汇入汇出。（10）协助查封/解除查封通知书（回执），证明公安机关依法查封了郭静茹在周口市车辆管理所注册的豫Ｐ×××**梅赛德斯奔驰小型汽车手续；查封决定书（副本）、协助查询财产通知书（回执），查封了刘永新在商水县周商路中段西侧融辉城小区花3-2-501房产，证号1500006438，面积231.81㎡，购房时间2015.5.21日；协助查询财产通知书，景洪市不动产登记档案摘抄表，证明被告人刘永新在西双版纳旅游度假区二期8号路以东2-11栋1单元301号（丽水景苑）置有私有房产一套。（11）公司注册、租房合同、国有土地使用证，证明河南奥业服饰有限公司成立于2014年3月14日，注册资本8000万元，实收资本0元，法定代表人陆某。香港天利永威国际有限公司于2013年4月2日在香港成立，法定资本10亿港元，刘永新系董事，于2013年6月17日入股股份10,000港元。周口分公司成立于2013年8月30日。（12）借款合同、登记申请书，证明香港天利永威国际有限公司周口分公司与孟州市海纳川生物科技有限公司于2015年9月10日签订1,000万元借款合同，印证被害人刘某3陈述中关于在多次找刘永新索要280万元未果的情况下双方达成而未履行的借款合同。（13）调查笔录，来源于法院对被害人刘某3的调查，证明被告人刘永新至今没有退赔，请求对被告人刘永新从重处罚。2.证人证言：（1）证人李某1证明：2014年8、9月份，在济源市政府开发招商引资项目过程中，认识一个在北京经营投资公司叫刘平春的人,说到一个叫刘威的香港人过来在周口市做服装生意投资。我就和孟州市的朋友刘某3同刘平春一起去周口市了解情况。与刘威接触过程中，刘威告诉我们他在商水县农村信用联社的账户上有几个亿存款，可以在商水农村信用联社做五年期担保贷款，单笔可以做到3,000万元，如果找几个单位说是他公司名下的产业就可以操作贷款1.5个亿。因为我的公司在停业状态，刘威说不能做贷款。刘某3就提出了公司做贷款的要求。我就和刘威一起到刘某3的海纳川公司了解情况，了解后刘威说这个公司大体情况还可以。后来我和刘某3一起到周口，刘威说按刘某3提供的贷款资料，可以给刘某3公司贷款2,800万元，但要收取10%贷款保证担保金。说贷款半个月就能解决。回来后有两三天，刘某3告诉我280万元保证金打给了刘威了。之后我经常和刘某3联系，但一直不见贷款下来。我就同刘某3多次到周口找刘威，每次刘威就找理由推托，贷款至今也没见下来。2015年7月份在周口最后一次见过刘威后，就再没有见过他了。我们找周口招商局的李局长帮忙，但也没结果。（2）证人尚某（时任商水县农村信用联社理事长）证明：刘威（刘永新）和他的企业没有在我们信用社存有1.5个亿的存款。2012年农信达标升级，商水县政府以土地拍卖的方式出让给我社一块工业用地，也属不良资产置换。2014年5、6月份刘永新向我社提出合作意向，7、8月份达成合作意向。约定出资三、四千万元购买转让我社这块工业用地。我社催促刘威交纳土地款项。2015年3、4月份，刘威碰见我说他现在没钱，他说想用周口公司名义向我社申请贷款，以他们公司在孟州市的一家化工厂作抵押，贷出后用于支付购买我们社里土地款。他给社提供有担保企业的资料。因为我社需要对担保企业先期进行考察，后来我和我们社里的同事与他一起去孟州市看过他所说的这个化工厂。经初步了解，该化工厂使用土地属于集体土地，属于租用土地，仓库无存货，处于半停产状态，与刘威向我们介绍的情况不符。我们当天在回来的路上就明确告知刘威他在孟州市的这家化工厂不符合抵押贷款条件，不能在我们社里贷款。我不知道该化工厂法人代表是谁，有人接待，刘威说这家化工厂是他公司的下属企业。孟州的化工厂没有人给我提供过贷款申请资料，信贷部门没有给我汇报过这方面的情况。刘威只是说以周口一家公司的名义贷款，具体指啥公司他也没有给我说。因为孟州的这家化工厂作为抵押物，不符合抵押贷款的规定，也就不提贷款的事了。刘永新也带孟州市的人与我见过两次，但我至今不知道这人是干什么的。刘永新在我社的土地上建设有奥业服饰工业园和奥业电子工业园两个项目。2015年开始建设，都是建筑商自己垫付工程款，刘永新没有投入资金。后来农民工讨工钱，县政府通过财政给农民工负担了。两个项目只有电子工业园开工建设了，现在是停工状态，服饰工业园就没有开工。由于刘永新没有支付农民工工资，县政府于2016年5月份通知刘永新合作结束了。（3）证人李某2（时任商水县农村信用联社副主任）证明：2015年3、4月份，我受信用联社理事长尚某安排，同孙洪涛、还有一个我不认识的现在才知道叫刘威的、还有个女的，一块去的孟州市。仅听理事长安排说谁想贷款，让我们去看看是否达到贷款条件，我就跟着去了。到孟州市一个生产酒精的厂子，到那里看了看只听理事长说：这个厂子不符合贷款条件，因为土地是集体的。我们下午去，晚上在孟州吃的饭，然后连夜就回商水县了。在回来的路上，理事长在车上就给刘威说孟州的贷款条件不行，意思就是不能贷款了。（4）证人孙某（时任商水县农村信用联社业务部科长）证明：2015年3、4月份，理事长尚某给我一份资料，让我看，又告诉我说，过几天一起到孟州市的公司实地看一下。几天后，我和理事长尚某、主管信贷主任李某2等人一起坐刘威开的车去孟州市看了这个公司。这个公司是用玉米生产酒精的，当时已经停产，接待我们的人给我们介绍厂里的机械设备等情况，看过后吃过饭我们就回商水了。因为这个厂没生产、仓库也没存货，到单位后，我们三个人商量不同意贷款给他。到孟州接我们的这个人我不认识，主要是跟刘威直接交流的。（5）证人刘某1（时任商水县农村信用联社信贷管理部主任）证明：我们信贷部没有收到过孟州市海纳川生物科技有限公司的申请贷款资料，香港天利永威集团周口分公司没有在我社做过申请贷款或者贷款担保。我们社的贷款额度为500万元以下，500万元以上的需要向周口市信用联社报备审批。我不认识一个叫刘永新或刘威的人。（6）证人康某证明：我是商水县城关镇康庄村人。我平时做一些小工程。我不认识郭静茹这个人，认识刘威这个人。我看过他的香港身份证，名字叫刘永新，老家是我县固城镇的。我县招商引资，他在我县发展，他牵头成立了河南奥业服饰有限公司。2014年6月份，我曾经接手为其公司搞过施工，合同的签订是我与朋友以其他公司的名义，同河南奥业服饰有限公司当时的法人代表陆桂梅签订了施工合同。我们通过银行向刘威提供的账户打入保证金260万元，后来因施工资金一直不到位，致使工程无法施工，一直停工未建。我们多次上访，刘威将我们的保证金退回，但施工费用至今未支付。银行流水转账的38.7万元，是刘威最后一笔退给我们的保证金。刘威本身没有钱，就是靠骗生存的，还持有香港身份证。（7）证人张某证明：我是商水县县城人。2012年至2015年我在商水县东环路北段检察院西侧开一家糖烟酒门市部。我不认识刘永新，认识刘威，他有个会所，日常不管在哪吃饭，如果需要喝酒就给我打电话，我就安排人给他送，每次都先拿酒，一次钱也没现付。大概2015年春天，因生意不太好，我把生意就盘给房东了，就开始问刘威要账，不记是哪天，他给我打电话问我要一个银行卡号说是给我酒钱，我就给他说了我一个工商行的银行卡号，他就把钱打过来了。看到你们公安机关查询的银行交易明细，我确认刘威打给我的酒钱是13.8万元，是准确的。（8）证人刘某2证明：我在商水县固墙镇王店村任村党支部书记。我们村有刘永新这个人，他父母早年去世，他平时在南方搞生意，具体干什么的，我不清楚。他家平时就没有人，整天锁门。我最后一次见到刘永新，是在2016年也就是今年的春天。（9）证人陆某证明：我与刘威是战友关系。我是河南宜阳县城人，现在周口市的“河南省奥业服饰有限公司”任法人代表，我们的公司是香港天利永威集团下属子公司，于2014年经我在商水县工商局注册成立。我们奥业服饰公司经商水县人民政府在商水县产业集聚区征地241亩，这块土地以前是商水县农联社的。我们计划在这块地上建设一个奥业服饰工业园、一个奥业电子工业园。我们公司的所有资金都是由香港天利永威集团负责投资的。香港天利永威集团预计向河南奥业服饰有限公司投资12个亿。到目前为止，香港天利永威集团仅向河南省奥业服饰有限公司拨付5,000万元人民币的征地款和160万元人民币公司费用。我不知道香港天利永威集团的法人代表与总经理是谁，我只知道刘威是香港天利永威集团的“老总”，刘威在河南奥业服饰有限公司没有什么身份。我在公司刚开始负责工地建设，后来出现劳务纠纷就在处理劳务纠纷这个事情。3.被害人刘某3的陈述：我的公司是孟州市海纳川生物科技有限公司。2014年10月份，李某1打电话让我到济源去玩，他给我介绍一个周口商水县人刘威。刘威自称是香港天利永威集团公司的副总，说可以分别给我、李某1的公司贷款3000万元，还说他在商水县做投资，在商水农村信用社他公司的账户上有1.5亿存款。说我的公司没啥问题，能给我公司作担保贷款。2014年年底，他让我准备贷款资料，并说贷款的事已经说好，他担保的权限只能贷2,800万元，给我公司做担保，最后他说我公司应按贷款额的10%向其支付担保保证费用（刘某3一说是给刘永新的好处费用）。因当时我公司急需资金，2015年3月5日我将保证金分两次向刘威给我发的郭静茹的工商银行账号上打了200万元、80万元。保证金转给刘威十几天后，刘威带着尚理事长、商水信用联社和业务科长四人到我公司了解情况。我就带他们在公司转了一圈，期间我听到信用社主任同业务科长小声说我公司的情况不符合放款条件。之后我多次给刘威联系，并多次到周口找他，说贷款不能办理就让他把保证金退给我，刘威一直找借口拖延，直到2015年9月份，刘威让我到他周口分公司签了借款1,000万元的借款协议，说借款当天到账。我回来至今借款也一直未见，就来报案了。刘威一开始就没有告诉我他的真实姓名，我现在知道他就是个骗子。4.被告人刘永新的供述和辩解：我于2011年在香港成立了香港天利永威国际有限公司，我是“法人”。于2012年在周口市又成立了香港天利永威国际有限公司周口分公司，陆桂梅是“法人”，我是实际控制人。2015年3、4月份，刘某3和济源市的李总（李某1）一块到周口我的公司谈生意，谈项目。我说我的公司需要几百万流动资金，刘某3说他可以给我筹集，我说你先帮助我，我在银行贷好款后也可以帮你。我和刘某3当时说是私人使用资金，我当时把我公司会计郭静茹的私人账号给了刘某3，刘某3把280万元转到郭静茹的账户上了。我找到尚某说一个朋友在孟州市有个化工厂生产酒精，看能不能帮忙贷些款，尚某说可以看看。之后我和尚某还有他单位的人一块到刘某3的化工厂看了看，看完后让刘某3提供贷款资料，我把刘某3的资料交给了尚某，尚某看后给我说刘某3化工厂的土地性质不符合贷款条件，到现在也没贷成款。我不是因为帮刘某3申请贷款才收了刘某3280万元，是因为自己的私事借了刘某3280万元。我让郭静茹将280万元取出给我，我就把280万元分两次装到四个茶叶盒中送给商水县农联社理事长尚某，让他帮我贷款，因为我需要使用资金（刘永新一说是将180万元分装在两三个茶叶盒内交给了尚某作为奥业服饰工业园的工程款）。香港天利永威国际有限公司周口分公司在商水县农村信用联社没有存款。我没有说过孟州市刘某3的化工厂是香港天利永威国际有限公司周口分公司的下属企业。上述事实及证据，经当庭质证，核查属实，足以认定。本院认为，本案在案证据能够充分表明：指控被告人刘永新构成诈骗罪的证据材料，体现出两种“民事”法律关系，一个是被告人刘永新与被害人刘某3之间的所谓“借贷”民事法律关系、一个是河南省奥业服饰有限公司与商水县人民政府之间的招商引资合同法律关系。被告人刘永新的供述与辩解充分表明：被告人刘永新始终认为被害人刘某3通过银行打卡汇给自己280万元的行为，是其个人借取被害人刘某3款项的普通的正常“民事借贷”行为。但是，证人李某1、尚某及其他相关证人的证言，以及与双方达成的借贷1,000万元而始终未予履行的借款合同书证，加之被害人刘某3的陈述，已经形成一个完整的系统的证据链条，相互印证，能够充分证明被告人刘永新采用虚构自己具有资信能力能够贷出银行款项的事实，致使被害人刘某3陷入错误的认识，作出向被告人刘永新打卡汇出280万元的财产处分行为，以至于造成财产损害的结果。被告人刘永新非法占有的主观故意明显，欺诈行为成立。被告人刘永新辩护人提供的证据材料1、2、3、4、5，体现的是河南省奥业服饰有限公司与商水县人民政府之间订立、履行招商引资合同过程中河南省奥业服饰有限公司的行为，非被告人刘永新的个人行为，于本案犯罪构成不具有证据的相关性，本院不予采信，其辩护人的辩护意见1、2、3、4，不能成立，建议对被告人刘永新作出无罪判决的辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人刘永新诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，量刑建议适当，本院依法予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘永新犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年零五个月，并处罚金人民币二十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年10月26日起至2030年3月24日止。罚金限判决生效后立即缴清。）二、被告人刘永新违法所得280万元，责令予以退赔，退赔后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  高中祥审 判 员  王娟娟人民陪审员  张新红二〇一八年十月三十一日书 记 员  关慧娟