广东省深圳前海合作区人民法院民 事 判 决 书（2017）粤0391民初3036号原告：张玉岚，女，汉族，1973年10月19日出生，住所地：深圳市南山区委托诉讼代理人：刘登明，广东俨道律师事务所律师。被告：深圳帝尊集团股份有限公司，住所地：深圳市龙华新区龙华街道龙发路****。法定代表人：康少辉。被告：康少辉，男，汉族，1974年3月30日出生，住，住所地：东莞市万江区/div>原告张玉岚诉被告深圳帝尊集团股份有限公司、康少辉合同纠纷一案，本院于2017年10月20日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告张玉岚及其委托诉讼代理人刘登明到庭参加诉讼，被告深圳帝尊集团股份有限公司、康少辉经本院合法传唤未到庭参加诉讼，本院依法按缺席审理。本案现已审理终结。原告张玉岚向本院提出诉讼请求：1.判令二被告立即连带偿还原告认购基金本金人民币30万元及占用资金损失人民币176400元（该损失在2015年10月30日前经确认为人民币46800元、此后的损失为129600元：以30万元为基数，按照合同约定的年利率21.6%的计息标准，自2015年11月1日起暂计至2017年10月30日止），及还清之日止的损失，以上合计人民币476400元；2.判令二被告承担本案诉讼费用。事实和理由：2013年9月25日、2014年4月26日、2015年1月6日，张玉岚作为认购人，环球国际债券管理有限公司作为发行机构、深圳帝尊集团股份有限公司作为担保机构,三方共同分别签订了编号为D00673之《认购协议书》,约定由原告认购环球国际债券管理有限公司作为发行机构发行的相关基金,认购的基金份额分别为人民币壹拾万元,总计人民币叁拾万元整;认购人持有本基金的时间为分别为2013年9月25日至2015年9月25日、2014年4月26日至2016年4月26日、2015年1月6日至2017年1月6日至,基金年利率为21.6%;认购者持有本基金期届满,选择由发行机构回购(赎回)之方式进行处置的,本协议约定,发行机构将以不低于认购者当时所认购份额的价格对之进行回购,回购款项应在7个工作日内到达认购人账户;发行机构若不能按照本协议约定的时间和投资收益率支付认购人投资收益的,发行机构应向认购人支付每天本金万分之伍的赔偿金,直至应付的投资收益到达认购人账户为止。协议约定深圳帝尊集团股份有限公司为担保机构,并约定本协议中任何协议主体不能依照本协议之约定履行其义务时,深圳帝尊集团股份有限公司为本项目融资提供100%本金收益担保保证;当投资本金和收益不能如期收回时,本担保机构向认购人就此笔投资未归还的投资本金和年化收益进行全额代偿,并约定了其他事宜。签约当日,原告应二被告的指示将全部认购款通过银行转账方式支付给被告。此后,二被告按月将投资收益各人民币1800元转账支付到原告指定的银行账户中。《认购协议书》届满之后,原告要求环球国际债券管理有限公司、深圳帝尊集团股份有限公司依约回购原告所认购的基金份额。2015年11月6日,二被告向原告出具还款《承诺书》,确认原告在二被告的投资款人民币30万元尚未还清,及截至2015年10月所产生的利息共计46800元尚未还清，并承诺于2015年11月27日归还本金5万元、12月24日归还本金5万元、2016年1月结清上述利息46800元，2016年2月还清剩余本金20万元。到此后，二被告根本没有按照上述承诺的时间履行任何还款义务。截至2017年10月30日，二被告尚欠原告投资本金人民币30万元，利息人民币176400元未予偿还。二被告的违约行为已严重损害了原告的合法权益。原告与被告签订的认购协议书是各方之真实意思表示，合法有效，应当受到法律之保护。根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》及相关司法解释的规定，二被告的行为已构成根本违约，二被告的应当立即偿还本金人民币30万元及其占用资金的利息损失人民币176400元。为维护原告的合法权益，现依法提起诉讼，请支持原告的全部诉讼请求。被告深圳帝尊集团股份有限公司、康少辉未到庭应诉，亦未提交书面答辩意见和证据。本案原告围绕诉讼请求依法提交了如下证据：证据1.承诺函,证明康少辉愿意向原告及关联公司所投资的款项30万元,对本金和利息承担还款责任,并同意按其还清所欠的本金和利息。截至2015年10月份,两被告欠原告本金30万元,利息46800元。证据2.认购协议书及收款收据(2013.9.25),证明原告与被告深圳帝尊集团股份有限公司(变更名称以前:深圳帝尊信托资产管理有限公司)及环球国际债券管理有限公司于2013年9月25日签订《认购协议书》，就原告认购本金10万元，认购本金的时间是2013年9月25至2015年9月25日，并就协议的生效变更与解除进行约定，发行机构不能按照本协议约定的时间和投资收益支付认购人投资收益的，向认购人支付每日5%的赔偿金至还清之日止，同时被告深圳帝尊集团股份有限公司自愿对本协议之发生机构的义务进行担保，协议第十条第2款明确约定了担保义务，同意对原告的投资本金和利息全额代偿，协议签订后支付了10万元。证据3.认购协议书及收款收据（2014.4.26），证明原告与被告深圳帝尊集团股份有限公司及环球国际债券管理有限公司签订《认购协议书》，原告认购本金10万元，认购本金的时间是2014年4月26日至2016年4月26日，并就协议的生效变更与解除进行约定，发行机构不能按照本协议约定的时间和投资收益支付认购人投资收益的，向认购人支付每日5%的赔偿金至还清之日止，同时被告深圳帝尊集团股份有限公司自愿对本协议之发行机构的义务进行担保，协议第十条第2款明确约定了担保义务，同意对原告的投资本金和利息全额代偿，协议签订后支付了10万元。证据4.认购协议书及收款收据（2015.1.6），证明原告与被告深圳帝尊集团股份有限公司及环球国际债券管理有限公司签订《认购协议书》，原告认购本金10万元，认购本金的时间是2015年3月29至2015年3月29日，并就协议的生效变更与解除进行约定，发行机构不能按照本协议约定的时间和投资收益支付认购人投资收益的，向认购人支付每日5%的赔偿金至还清之日止，同时被告深圳帝尊集团股份有限公司自愿对本协议之发行机构的义务进行担保，协议第十条第2款明确约定了担保义务，同意对原告的投资本金和利息全额代偿，协议签订后支付了10万元。证据5.深圳帝尊集团股份有限公司名称变更查询打印单。证据6.工商银行查询打印单据。证据5-6均证明两被告偿付利息的情形。证据7.公告费发票，证明已经为3035、3036号案件支付了一共300元。两被告未到庭参加诉讼，亦未提交任何证据。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：1．2010年12月10日，深圳市帝尊投资担保有限公司变更名称为深圳帝尊资产管理有限公司，2011年3月23日，该公司变更名称为深圳帝尊信托资产管理有限公司，2011年12月16日，该公司变更名称为深圳帝尊信托资产管理集团有限公司，2013年12月12日，该公司变更名称为深圳帝尊信托集团有限公司，2014年3月28日，该公司变更名称为深圳帝尊集团股份有限公司。2.2013年9月25日，原告张玉岚（认购人）与环球国际债券管理有限公司（发行机构）、深圳帝尊信托资产管理集团有限公司（担保机构）签订《认购协议书》，该协议书中约定，环球债券管理有限公司为基金发行机构，原告张玉岚认购基金份额为人民币10万元，持有基金期限为2013年9月25日至2015年9月25日，约定基金年利率为21.6%。协议第二条中载明基金用途为“环球国际债券管理有限公司作为帝尊国际企业在加拿大商事股票的主承销商，对惠州罗浮山帝尊实业有限公司投资专案的基本情况及专案之发展前景分析具有充分的了解和把握。因此特别就此设立投资专案并发行本可转债基金，然后所得之资金用于中国广东省粤港澳影视产业合作基地。”协议第三条中载明：“担保机构之基本概况说明：深圳帝尊集团股份有限公司(简称帝尊集团,网址:××)经过多年的发展,已成长为以品牌和资本为主导发展方向,以影视传媒、茶业连锁、文化旅游为核心产业的集团企业。集团旗下拥有成员企业:帝尊国际企业有限公司(股票代码:KDZ)、深圳市怡达丰实业有限公司(股权代码：62628)、帝尊茶元素连锁管理有限公司、深圳帝尊传媒实业有限公司、福建帝尊茶业有限公司、福建省帝尊东昌实业有限公司、惠州罗浮山帝尊实业有限公司、广西帝尊实业有限公司。”协议书第八条约定，认购者持有本基金期届满，认购者选择继续持有基金的，需要重新签订协议；认购者选择由发行机构回购（赎回）之方式进行处置的，本协议约定，发行机构将以不低于认购者当时所认购份额的价格对之进行回购。协议第十条约定，并约定本协议中任何协议主体不能依照本协议之约定履行其义务时，深圳帝尊集团股份有限公司为本项目融资提供100%本金、收益担保保证；当投资本金和收益不能如期收回时，本担保机构向认购人就此笔投资未归还的投资本金和年化收益进行全额代偿。3.2014年4月26日和2015年1月6日原告张玉岚（认购人）与环球国际债券管理有限公司（发行机构）、深圳帝尊集团股份有限公司（担保机构）分别签订两份《认购协议书》，该协议书中约定，环球债券管理有限公司为基金发行机构，原告张玉岚分别认购基金份额为人民币10万元，持有基金期限分别为2014年4月26日至2016年4月26日、2015年1月6日至2017年1月6日。上述协议约定基金年利率为21.6%。其他约定内容与双方于2013年9月25日签订的协议内容一致。4.2013年9月25日、2014年4月26日和2015年1月6日，环球国际债券管理有限公司分别出具三张收据，收据分别载明收到张玉岚货币10万元整，用于缴付债券申购款项。5.2013年10月份至2014年4月份，被告康少辉通过个人银行账户每月向张玉岚转账两笔，分别为2500元和1800元。2014年5月份至6月份，被告康少辉通过个人银行账户每月向张玉岚转账三笔，分别为2500元、1800元和1800元。2014年7月份至2015年1月份，案外人郑成俊通过个人银行账户每月向张玉岚转账三笔，分别为2500元、1800元和1800元。2015年7月3日，案外人郑成俊通过个人银行账户每月向张玉岚转账1800元。6.2015年11月6日，深圳帝尊集团股份有限公司出具承诺函一份，载明：“兹有张玉岚在本公司投资款项叁拾万元整，截止10月份所产生的利息共计肆万陆仟捌佰元，本公司郑重承诺将在2015年11月27日结算本金伍万元整，2015年12月24日结算本金伍万元整。本金未退还期间将按正常的合同时间支付利息，2016年1月份结算所欠利息共肆万陆仟捌佰元。2016年2月份结算本金贰拾万元整。特此承诺！”该承诺函落款时间2015年11月6日，盖“深圳帝尊集团”字样印章，康少辉签名。2015年12月18日，康少辉通过个人银行账户向张玉岚转账10000元，2015年12月23日，康少辉通过个人银行账户向张玉岚转账4000元。7.原告为本案支付公告费150元。本院认为，本案原告要求被告履行承诺的担保还款责任，担保关系的双方居住地或住所地在我国内地，担保法律关系不存在涉外因素，应当适用我国内地法律。在担保中所涉及的《认购协议》，发行机构为环球国际债券管理有限公司，该公司在香港特别行政区注册的公司，具有涉港因素。根据《中华人民共和国涉外民事关系法律适用法》第四十一条规定，当事人可以协议选择合同适用的法律。当事人没有选择的，适用履行义务最能体现该合同特征的一方当事人经常居所地法律或者其他与该合同有最密切联系的法律。在《认购协议书》中，双方未约定法律适用，投资行为发生在深圳市，因此对于《认购协议书》适用我国内地法律为准据法。本案中，原告张玉岚与案外人环球国际债券管理有限公司签订《认购协议书》的形式，由原告张玉岚出资30万元委托该案外人进行投资理财，被告深圳帝尊集团股份有限公司作为担保人承诺对该投资款履行保本回购义务。上述投资协议中均约定了认购期间固定收益，未约定亏损，投资届满之后案外人返还本金，在投资协议中对认购项目未详细说明经营情况，名为投资，实为借贷，本院依法认定该投资实为民间借贷法律关系，该民间借贷关系不违反法律强制性规定，应予以保护。关于担保责任主体问题。在叁份《认购协议书》中，被告深圳帝尊集团股份有限公司为担保方，承诺在发行方不能按约履行义务时，担保人将代为履行相应之义务责任。2015年11月6日，被告深圳帝尊集团股份有限公司出具承诺函，承诺对30万元投资款承担还款责任，该承诺应视为债的加入，应当承担偿还30万元本金及利息的义务。原告要求被告深圳帝尊集团股份有限公司承担30万元本金及利息的偿还责任，本院予以支持。原告要求被告康少辉承担连带责任，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条第一款规定，企业法定代表人或负责人以企业名义与出借人签订民间借贷合同,出借人、企业或者其股东能够证明所借款项用于企业法定代表人或负责人个人使用,出借人请求将企业法定代表人或负责人列为共同被告或者第三人的,人民法院应予准许。《认购协议书》中对于被告深圳帝尊集团股份有限公司相关联公司的表述，发行方（实为借款款）与被告公司属关联公司，康少辉为被告深圳帝尊集团股份有限公司法定代表人及股东，借款期间，康少辉以个人账户支付了部分利息，被告康少辉与被告深圳帝尊集团股份有限公司存在混同，原告要求被告康少辉对被告深圳帝尊集团股份有限公司的债务承担连带责任，本院予以支持。关于承诺函确定的利息。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条规定，借贷双方约定的利率未超过年利率24%,出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的,人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的,人民法院应予支持。承诺书中，被告深圳帝尊集团股份有限公司确认截止2015年10月份借款产生的利息为46800元，根据被告支付利息情况，截止2015年10月拖欠9个月利息，其中2500元利息是按年利息30%计算的，该部分利息应按年利率24%进行计算，故截止至2015年10月的利息应为48600元【（2000元+1800元+1800元）×9个月-1800元】，原告起诉要求2015年11月1日前利息为46800元，本院予以支持。被告康少辉在出具承诺函后未按照承诺函约定的期限偿还借款及利息，仅支付了1.4万元，该款应在未付利息中予以扣除，扣除后，截止至2015年11月1日，尚欠利息3.28万元。关于逾期利息，在承诺函中注明“本金未退还期间将按正常的合同时间支付利息”，叁份《认购协议书》约定了投资期间利息为21.6%，但未约定逾期支付投资款违约责任，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条规定：借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但以不超过年利率24%为限。未约定逾期利率或者约定不明的，人民法院可以区分不同情况处理：（一）既未约定借期内的利率，也未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照年利率6%支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持；（二）约定了借期内的利率但未约定逾期利率，出借人主张借款人自逾期还款之日起按照借期内的利率支付资金占用期间利息的，人民法院应予支持。现原告要求按投资期间约定的利率计算逾期还款期间的利息，本院予以支持。综上所述，依据《中华人民共和国合同法》第二百零一条、第二百零六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十三条、第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳帝尊集团股份有限公司与本判决生效之日起十日内向原告张玉岚偿还借款本金30万元及利息（2015年11月1日前的利息额为3.28万元；2015年11月1日起利息以30万元为本金，以年利率21.6%自2015年11月1日起计算至付清之日止）；二、被告康少辉对于被告深圳帝尊集团股份有限公司被本判决确定的上述债务承担连带清偿责任；三、驳回原告张玉岚其他诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费人民币8446元，公告费150元，由被告深圳帝尊集团股份有限公司、康少辉负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院提交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审 判 长 郑 松人民陪审员 王 明人民陪审员 林立徐二〇一八年十月二十二日法官助理窦天山书记员周双双