湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院 刑 事 判 决 书 (2018)湘0602刑初490号 公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。 被告人吴能让，男，1969年2月8日出生，汉族，高中文化，系岳阳恒帮投资管理有限公司股东、法定代表人兼董事长，户籍所在地湖南省岳阳市君山区，住岳阳市君山区；因犯非法吸收公众存款罪于2017年10月9日被湖南省益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，刑期自2016年3月16日起至2019年3月15日止；又因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月31日岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年12月6日被逮捕；现羁押于岳阳市第一看守所。 辩护人曹成，湖南金骏律师事务所律师。 辩护人张婷，湖南金骏律师事务所律师。 被告人邹永飞，男，1970年12月7日出生，汉族，高中文化，系岳阳恒帮投资管理有限公司董事、监事，户籍所在地湖南省岳阳市岳阳楼区，住岳阳市岳阳楼区；因犯非法吸收公众存款罪于2017年10月9日被湖南省益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元，刑期自2016年3月15日起至2018年9月14日止；又因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月31日岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年12月6日被逮捕；现羁押于岳阳市第一看守所。 辩护人黎敏波，湖南金骏律师事务所律师。 辩护人何万炎，湖南金骏律师事务所律师。 岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公（二）刑诉[2018]35号起诉书指控被告人吴能让、邹永飞犯集资诈骗罪，于2017年7月30日向本院提起公诉。本院审查后于同日受理，依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员许婷、孙列芳参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2018年8月15日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员高毅出庭支持公诉，被告人吴能让、邹永飞及各自的辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 岳阳市岳阳楼区人民检察院指控： 2014年1月24日，被告人吴能让以虚假出资1000万元的方式成立岳阳恒帮投资管理有限公司（以下称岳阳恒帮公司），并任法定代表人，同年3月8日，被告人吴能让、邹永飞与陈某某（另案处理）签署《合作协议》，约定：三人各投资30万元合作经营恒帮公司，被告人吴能让持股34%，任公司董事长，陈某某持股33%，任副董事长，被告人邹永飞持股33%，任董事和监事，由被告人吴能让主持公司全面工作，并与被告人邹永飞负责运作及管理向内部转入的资金，陈某某负责公司资金对外投放。 帮公司成立后，在未取得金融许可证的情况下，被告人吴能让、邹永飞采取在媒体上投放广告、散发传单等方式，向社会公众虚假宣传其公司的实力及投资资金的安全性、收益率，以此欺骗社会公众前来投资。自2014年1月至2015年4月，岳阳恒帮公司以支付1.5%-2%的月息的方式，骗取社会公众集资后，又以月息2.5%将集资款出借给需资方；2015年4月后，为偿还到期后不能兑付的社会公众投资款，岳阳恒帮公司又虚构借款事由，向社会公众非法集资，将集资得来的款项用于偿还到期的投资本金及利息。20 2016年6月，因岳阳恒帮公司资金链断裂以致案发。经湖南恒兴联合合计师事务所审计，自2014年1月至2016年4月，岳阳恒帮公司共向604人次非法.9579.6万元，已归还5292.3万元，尚有4287.3万元集资款尚未偿还。 2017年10月19日，岳阳市公安局岳阳楼分局民警将被告人吴能让、邹永飞从益阳市看守所押回，并刑事拘留。 对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人吴能让、邹永飞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪。本案系共同犯罪，被告人吴能让、邹永飞在共同犯罪过程中均起了主要作用，系主犯。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定，对被告人吴能让、邹永飞予以判处。 被告人吴能让、邹永飞对公诉机关指控其通过岳阳恒帮公司投资项目名义非法吸收公众存款的事实供认不讳，但辩称其没有非法占有的主观故意，不构成集资诈骗罪。被告人吴能让的辩护人辩护称被告人吴能让没有实施非法占有的行为，也无主观上非法占有的故意，不构成集资诈骗罪；同时被告人吴能让具有自首情节，请求对其从轻处罚。被告人邹永飞的辩护失辩护称被告人邹永飞的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，不构成集资诈骗罪；同时被告人邹永飞在共同犯罪中起了次要作用，系从犯，且具有自首情节，请求对其从轻、减轻处罚。 经审理查明： 2014年1月24日，被告人吴能让成立岳阳恒帮投资管理有限公司（以下称岳阳恒帮公司），任法定代表人，注册资本1000万元，公司类型为自然人独资，经营范围为：投资管理；以自有资金对个人及中小企业进行投资；资产管理、财务管理、商务信息咨询及服务。同年3月8日，被告人吴能让与被告人邹永飞及陈某某签署《合作协议》，约定：三人各投资30万元合作经营岳阳恒帮公司，被告人吴能让持股34%，任公司董事长、总经理，陈某某持股33%，任副董事长，被告人邹永飞持股33%，任董事和监事，由被告人吴能让主持岳阳恒帮公司全面工作，并与被告人邹永飞负责运作及管理向内部转入的资金，被告人陈某某负责公司资金对外投放。 帮公司设有业务部、营业部、风险控制部等部门，由曾慧任会计，佟某任出纳，负责发放客户利息。岳阳恒帮公司成立后，在未取得金融许可证的情况下，超范围经营，吸收社会公众存款。岳阳恒帮公司先寻找有资金需求的借款项目方（企业或个人），在派风险控制部的人员对项目方进行考察后，由被告人吴能让决定是否为项目方融资。被告人吴能让决定为借款项目方融资后，以岳阳恒帮公司名义与借款项目方签订协议书，双方约定由借款项目方为岳阳恒帮公司向第三方借款额度内提供担保，借款以三个月为一个周期，借款项目方除向岳阳恒帮公司按2.5%支付月息外，另每个月须向岳阳恒帮公司支付1.5%的平台管理费。之后，被告人吴能让安排被告人邹永飞与借款项目方签订借款合同及协议书。而后，岳阳恒帮公司以该项目名义通过公司员工向亲友或社会公众宣传该投资项目，并许以支付1.5%-2%的月息吸引社会公众将资金投放到岳阳恒帮公司。在与有意放款客户达成协议后，被告人吴能让安排邹永飞与放款客户签订借款合同或安排其公司员工使用被告人邹某2按照被告人吴能让的要求以借款人的名义所签名的空白借款合同与放款人签订借款合同（借款合同包括投资管理合同、投资合同、借款合同）。岳阳恒帮公司作为中介方向放款人承诺若借款方不能按期偿还借款，由其公司于三个工作日内无条件代为偿还借款本息。放款人通过邹某1提供给岳阳恒帮公司的POS机或以转账的方式将资金转入岳阳恒帮公司指定的被告人吴能让、邹永飞等人的账户，或以交现金的方式交给岳阳恒帮公司财务。岳阳恒帮公司吸收资金到一定的额度后，再将资金出借给借款项目方。从中赚取息差和利润。 岳阳恒帮公司为诱使该公司业务人员介绍社会公众到岳阳恒帮公司放款，每月给介绍放款人到该公司放款的业务人员放款金额0.1%的业务提成。 2014年4月15日，经被告人吴能让邀请，严某、廖某1与被告人吴能让、邹永飞及陈某某签订《责任经营管理协议书》，双方约定由严某、廖某1以报酬、费用包干的形式经营和管理岳阳恒帮公司营业部，以岳阳恒帮公司的名义对外吸收公众存款，由岳阳恒帮公司按每笔吸收公众存款金额的2.2%与营业部和放款人约定应支付放款人的利息差按月发放提成；同时，岳阳恒帮公司要求严某、廖某1每年吸收公众存款的额度不少于2000万元。严某负责岳阳恒帮营业部业务开拓，廖某1负责项目风险控制。 为扩大社会影响，吸引更多人放款，赚取更大利润，岳阳恒帮公司及严某、廖某1所经营的营业部以各种方式向社会公众公开宣传岳阳恒帮公司的投融资业务。其中，岳阳恒帮公司以该公司通过资助贫困学生获得“爱心企业奖”、“最具公信力单位”等牌匾在媒体上进行宣传，扩大社会影响，通过发布户外LED屏宣传广告获取更高的社会认知度；而营业部则通过聘请的业务员在公共场所摆设展台、散发传单、赠送小礼品等方式展开宣传。 2014年1月至2016年4月，岳阳恒帮公司以陈某某名下的“南县工业园厂房”和”固虹农牧公司”、岳阳湘君农业科技发展有限公司、张某2、杨某1等公司或个人的项目为名，共向604人次吸收存款共计9579.6万元，其中，严某、廖某1所经营的营业部共向282人次吸收存款共计4803.6万元（包括严某及其妻刘某1投资款11万元，廖某1投资款5万元），岳阳恒帮公司业务部等其他部门共吸收公众存款4776万元。2014年2月至2015年9月，已支付集资参与人利息1327.9181万元。截止案发，岳阳恒帮公司已归还集资参与人本金5292.3万元，尚欠349名集资参与人4287.3万元本金未还（包括严某及其妻刘某1投资款11万元，廖某1投资款5万元）.该349名集资参与人共获利息998.2072万元，直接损失为3299.0928万元。严某、廖某1所经营的营业部已归还集资参与人本金1633.8万元，尚欠3153.8万元本金未还；岳阳恒帮公司业务部等所吸收公众的存款尚有1117.5万元本金未归还。 2014年1月至2016年2月，岳阳恒帮公司吸收上述公众存款后，向陈某某等51个借款项目方出借资金共计5477.7815万元。截止案发，岳阳恒帮公司已收回出借资金共计1897.8万元，尚有3579.9815万元未收回，共收取借款项目方利息及管理费1101.1683万元。 2014年3月至2016年2月，岳阳恒帮公司向该公司业务员支付提成共计344.8385万元，其中，严某、廖某1所经营的营业部分得提成296.6101万元，除工资、办公费、广告费等费用外，严某、廖某1各分得50余万元。2015年10月，因借款项目方无力偿还借款及支付借款利息，岳阳恒帮公司即无力兑付社会公众本息，致使案发。 被告人吴能让、邹永飞在经营岳阳恒帮公司期间，各分得红利5万元。 另查明，2014年12月9日，被告人吴能让、邹永飞注册成立益阳市恒帮投资管理有限公司，并以该公司投资项目的名义非法吸收公众存款。2016年3月15日，被告人邹永飞向益阳公安机关投案。同月16日，被告人吴能让被益阳市公安机关抓获。2017年10月9日，湖南省益阳市赫山区人民法院以被告人吴能让、邹永飞犯非法吸收公众存款罪分别被判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，关处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。 2016年7月22日，公安机关将被告人陈某某湖南固虹投资置业有限公司在南县南洲镇编号为辅10000……、10000……、10000……、10000……、10000……的房屋予以查封。 上述事实，有由公诉机关及辩护人提交的经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人吴能让、邹永飞的户籍资料。证明被告人吴能让出生于1969年2月8日，被告人邹永飞出生于1970年12月7日。二被告人作案时均已达完全刑事责任年龄。 2、营业执照、内资企业登记基本情况表。证明岳阳恒帮投资有限公司于2014年1月24日注册登记成立，为自然人独资有限责任公司，认缴出资额为1000万元，核准的经营范围为：投资管理；以自有资金对中小企业及个人进行投资、资产管理、财务管理、商务信息咨询及服务。由吴能让任法定代表人、执行董事兼经理，持股100%，邹某1任监事。同年6月10日，该公司更名为岳阳恒帮投资管理有限公司，认缴出资额变更为8000万元。 3、标准化厂房建设招商合同，南县经济开发区管理委员会、南县房地产管理局出具的证明，房地产预评估报告，湖南固虹投资置业有限公司执照。证明2013年6月6日，南县工业园区建设开发有限公司将南县工业园区标准化厂房建设工程项目发包给陈某某的岳阳固虹钢结构有限公司建设。后该项目为陈某某湖南固虹投资置业有限公司（由岳阳固虹钢结构有限公司于2013年10月12日成立的公司，由陈某某任法定代表人）投资并取得产权。2014年1月22日，湖南友朋房地产评估咨询有限公司对该标准化厂房及土地其中的一栋进行评估，该栋厂房房地产价值为1495.27万元。 4、湖南固虹农业生物科技开发有限公司营业执照。证明该公司于2014年1月23日成立，由陈某某任法定代表人。经营范围为：农副产品加工项目的筹建、蔬菜、水果保鲜服务。 5、恒帮公司宣传资料。证明该公司为吸收公众存款宣传其公司为最具公信力单位，获得爱心企业奖，放款人在其公司投资无风险、高收益等情况。 6、吴能让在工商银行尾号为6408的账户、邹永飞在工商银行尾号为1136账户，陈某某在中国银行尾号为6638的账户、在农业银行尾号为0117的账户的账户交易流水，工商银行电子银行回单，个人网上银行交易信息，网上银行电子回单。证明以上账户的交易情况。 7、恒帮公司营业部、业务部总账。证明集资参与人在恒帮公司投资，恒帮公司向集资参与支付利息等情况。 8、查封文书。证明2016年7月22日，公安机关将陈某某在南县南洲镇编号为10000……、10000……、10000……、10000……、10000……的房屋予以查封。 9、协议书。证明2014年4月至2014年11月，黎某、陈某某等因生产经营需解决部分周转资金，与岳阳恒帮公司吴能让（邹永飞）签订协议，约定由岳阳恒帮公司在黎某、陈某某等向第三方借款额度内提供担保，黎某、陈某某等向恒帮公司以担保额的2.5%按月支付管理费。 10、土地使用权证及房屋所有权证。证明2013年12月18日，湖南固虹投资置业有限公司在南县南洲镇取得出让地，用于工矿仓储。2014年1月7日，湖南固虹投资置业有限公司所建的厂房在南县房地产管理局取得房屋所权证。 11、借款合同、公证书。证明2014年4月9日、5月22日、陈某某为南县标准化厂房工程短期资金周转，以湖南固虹投资置业有限公司的权证号为南房权证南州镇字第××号、第××号的房屋所有权及土地证号为南国用（2013第&hell**;…号、第……号土地做抵押担保向岳阳恒帮公司借款400万元，并与邹永飞签订借款合同。双方约定借款月利率为2.5%，由湖南固虹投资置业有限公司对该笔借款承担连带责任担保责任。双方对该借款合同在南县公证处进行公证。2014年4月18日，陈某某由吴能让担保，并以自有的房地产抵押为担保方反担保向岳阳恒帮公司借款700万元，并与邹永飞签订借款合同。2014年，邹永飞以岳阳恒帮公司放款人的名义与借款人黄某、苏某等签订借款合同，邹永飞将资金出借给借款人，双方约定借款月息为2.5%，由岳阳恒帮公司为该笔借款进行担保。 12、合作协议书、岳阳恒帮公司章程。证明2014年3月8日，吴能让（占股34%）、邹永飞（占股33%）、陈某某（占股33%）三人各出资30万元合作经营岳阳恒帮公司，由吴能让任董事长，负责岳阳恒帮公司全面工作，陈某某任副董事长，负责岳阳恒帮公司资金对外投放，邹永飞任董事、监事，由吴能让、邹某3运作及管理向岳阳恒帮公司内部转入的资金。13 13、责任经营管理协议书。证明2014年4月15日，严某、廖某1与岳阳恒帮公司及该公司股东吴能让、邹永飞、陈某某签订该协议，承包经营岳阳恒帮公司营业部，双方约定，承包方每年完成的融资额度不少于2000万元，对岳阳恒帮公司股东的项目不承担风险。岳阳恒帮公司按每笔吸收公众存款金额的2.2%与营业部和放款人约定应支付放款人的利息差按月发放提成。 14、集资参与人陈某2、陈某3、宗某、张某3、曹某、彭某1、李某、刘某3、杨某3、王某1、王某2、蔡某等106人的报案材料及闾某、杨某2、彭某2、彭某3的证言、借款合同、投资合同、投资管理合同。证明2014年1月至2016年2月，他们经恒帮公司业务人员或他人介绍或通过恒帮公司宣传了解岳阳恒帮公司以邹永飞固虹农牧、生产经营、资金周转、岳阳建材大市场、湘君养殖项目，以及吴能让资金周转需要向公众吸收存款的信息后，受高息诱惑，以1.5%-2%的月息将资金出借给邹永飞、吴能让，并与邹永飞等人签订借款合同、投资合同、投资管理合同，合同期限为6个月至12个月。岳阳恒帮公司作为保证方或中介方在该合同上加盖了印章，并承诺借款到期若借款人不能按期偿还，恒帮公司于三个工作日内无条件代为偿还本金及利息。截止案发，恒帮公司向他们支付了金额不等的本息，尚欠全部或部分本金未归还。 15、证人刘某1、胡某、张某1、佟某、谈某的证言，证明刘某1、胡某、张某1是岳阳恒帮公司营业部的业务员，主要负责接待客户，联系有意到岳阳恒帮公司放款的客户对项目方放款，每月都有固定工资。谈某是岳阳恒帮公司会计，佟某是岳阳恒帮公司出纳，负责放款客户利息发放。岳阳恒帮公司股东为吴能让、邹永飞、陈某某。由吴能让任董事长，负责岳阳恒帮公司全面工作，邹永飞任总经理，主要负责衔接借款客户。岳阳恒帮公司营业部由严某、廖某1负责经营，由严某负责融资方面的工作，廖某1负责风险控制工作，岳阳恒帮公司给营业部0.2%-0.7%不等的业务提成。岳阳恒帮公司无资金对外投资，主要是以1.5%-2%的月息向社会公众吸收存款对项目方投资，以赚取借款方和放款方的利息差和管理费。岳阳恒帮公司以在小区摆设展台、户外LED屏广告、发放宣传册等方式进行宣传。岳阳恒帮公司做了南县工业园、湘君农业等项目。岳阳恒帮公司的经营模式为：岳阳恒帮公司经考察确定借款项目方后，由业务人员对外宣传该项目，以1.5%-2%的月息吸引客户对项目方放款。岳阳恒帮公司与有意放款的客户签订《投资管理合同》、《投资合同》、《借款合同》（以上合同一般由邹永飞事先在空白合同上借款方一栏签字，交由业务人员与放款方签订合同），而后，由岳阳恒帮公司在合同保证方一栏盖章。放款客户将资金汇入吴能让、邹永飞等人的账户。而后，岳阳恒帮公司将放款方第一个月的利息返还给放款方，将签订的合同交予放款方。岳阳恒帮公司在融资到一定的额度后，将资金出借给项目方，借款周期为三个月。借款项目方在借款周期内支付岳阳恒帮公司的第一个月月息为7%，之后二个月的月息为2.5%。业务员另外每月可以获得介绍到恒帮公司放款方放款金额0.1%的提成。岳阳恒帮公司营业部的收支独立核算。2014年3月至2014年11月，岳阳恒帮公司为陈某某项目的融资本金，加上岳阳恒帮公司代陈某某向放款方支付的几百万元利息，陈同强共欠岳阳恒帮公司3500多万元。2015年10月，岳阳恒帮公司因资金链断裂无力兑付放款方本息停业。 16、证人邹某1的证言。证明她应吴能让的邀请成为岳阳恒帮公司监事，但她没有管理岳阳恒帮公司。她经营的岳阳湘君农业科技发展有限公司通过岳阳恒帮公司融资几百万元，在岳阳恒帮公司停业前，她公司付清了岳阳恒帮公司的全部本息。在岳阳恒帮公司对外融资过程中，她将她办理的2台P**机交给岳阳恒帮公司融资使用。 17、到案经过。证明2017年10月31日，岳阳市公安局岳阳楼分局民警将被告人吴能让、邹永飞从益阳市看守所押回岳阳市，并刑事拘留。 18、湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2016）第058号审计报告。证明岳阳恒帮公司股东共投入股本金90万元（吴能让、邹永飞、陈某某各投资30万元）。2014年1月24日至2016年4月28日，岳阳恒帮公司共向604人次吸收95796000元（其中2014年3月8日前吸收1笔资金共50万元），案发时，已归还集资参与人本金52923000元，未归还本金42873000元（均为2014年3月25日至案发期间签订的投资管理合同）。其中岳阳恒帮公司营业部共吸收282人次存款48036000元（包括2014年9月严某放款10万元，2014年7月其妻刘某1放款1万元，2014年8月廖某1放款5万元），已归还集资参与人16338000元，尚欠31698000元未还；岳阳恒帮公司业务部吸收71人次存款18535000元，已归还集资参与人736000元，尚欠11175000元未还；其他部门吸收251人次存款29225000元，已全部归还本金。2014年2月至2015年9月，岳阳恒帮公司共支付集资参与人利息13279181元。2014年1月至2016年2月，岳阳恒帮公司共收取利息11011683元，其中湖南固虹农牧科技开发有限公司支付利息3573178元。2013年12月至2015年3月岳阳恒帮公司发放工资151619元，其中发放给吴能让的工资为83619元，邹永飞的工资68000元。2014年1月，岳阳恒帮公司股东吴能让、邹永飞各分红50000元。2014年3月至2016年2月，岳阳恒帮公司共支付提成3448385元，其中严某分得提成2966101元。2014年1月至2016年2月，岳阳恒帮公司共出借资金54777815元，已收回18978000元，尚有35799815元未收回。其中陈某某欠30027015元未还。 19、同案人严某、廖某1的供述。证明2014年4月，他们应吴能让的邀请到岳阳恒帮公司承包管理该公司营业部，并以在小区摆设展台、散发宣传册、名片、赠送小礼品等方式宣传岳阳恒帮公司业务，以岳阳恒帮公司投资项目的名义以1.5%-2%的月息向社会公众吸收存款。 20、同案人陈某某的供述及其在工商银行尾号为8899的银行卡、在建设银行尾号为8074的银行卡付款清单。证明2014年3月，他出资30万元入股岳阳恒帮公司，占股33%。岳阳恒帮公司由吴能让任法定代表人、董事长兼总经理，邹永飞任副总经理，负责与放款方和借款项目方签订合同，由佟某任出纳，严某和廖某1负责管理营业部（经他与吴能让、邹永飞商量同意，将营业部承包给严、廖某2经营）。岳阳恒帮公司由吴能让、邹永飞具体管理，他没有参与管理。岳阳恒帮公司无资金对外投资，主要是通过宣传以1.5%的月息吸引放款人将资金投放到岳阳恒帮公司确定的借款项目方，向借款项目收取2.5%-4%的月息，以此赚取息差。他通过岳阳恒帮公司以湖南固虹投资置业有限公司的二栋厂房作抵押为他在南县工业园的项目融资1100万元，该1100万元是分三次向岳阳恒帮公司借的，均签订了借款借款合同（第一、二次均为200万元，第三次为700万元）。另外，他还将湖南固虹投资置业有限公司的一栋厂房的房产证和国土证押在邹永飞处，向岳阳恒帮公司借款900万元，并向邹永飞出具了借条。岳阳恒帮公司实际转入他账户的资金有2800多万元。2014年4月2日至2014年10月14日，他以上述资金通过其8899的工商银行账户和建设银行8074的账户向其他投资公司及他人付款2230余万元。其中主要用于支付许征兵500余万元的镙纹钢款，杨某4220万元的水暖消防器材款，龚某某315万元余元的钢板款，易某228万元的混泥土款和工资，付某某124万元的木材款和木工工资，易某一208万元的砂石款，偿还为建工业园厂房购买材料向金成小额贷款公司所借的460余元借款，偿还为购买工业园厂房土地向陈某4所借的125万元，以及支付岳阳恒帮公司的利息及他人的欠款等。他还以个人名义为徐某、周某、何某在岳阳恒帮公司借款担保。他没有参与岳阳恒帮公司的经营，也未在在岳阳恒帮公司拿工资、分取红利。 21、被告人人吴能让、邹永飞的供述。证明2014年1月24日，吴能让与袁某、徐建设成立岳阳恒帮公司，由吴能让任法定代表人。后因袁、徐退股，2014年3月8日，邹永飞、陈某某各出资30万元入股岳阳恒帮公司，由吴能让任董事长兼总经理，负责该公司全面工作，邹永飞任副总经理，负责动作管理向内部转入的资金，与放款方和借款项目方签订合同。陈某某任副总经理，负责资金对外投放。经岳阳恒帮公司股东同意，岳阳恒帮公司将营业部承包给严某、廖某1经营，给营业部融资金额0.2%-0.7%的提成。岳阳恒帮公司无资金对外投资，主要是以1.5%-2%的月息吸收公众存款向项目方投资，通过赚取借款项目方与放款方的息差（借款项目方利月息为2.5%），收取借款项目方的管理费（每月收取借款金额的1.5%）盈利。岳阳恒帮公司以扶助贫困学生或散发宣传手册、刊载广告、发放小礼品等形式宣传公司形象及公司业务，并先后获得“爱心企业奖”、“最具公信力单位”等牌匾。岳阳恒帮公司在对借款项目方考察后，由吴能让（吴能让称由公司董事会）决定是否为借款项目方融资。对确定的借款项目方，岳阳恒帮公司要求借款项目方出具委托邹永飞向放款方借款的委托书，与岳阳恒帮公司签订借款合同、放款担保书及借条。而后，岳阳恒帮公司让业务人员对借款项目方进行宣传，吸引放款人投资放款，要放款方在吴能让要邹永飞签署的空白投资管理合同上签字。岳阳恒帮公司向陈某某的项目融资3500多万元（其中含岳阳恒帮公司代陈某某支付放款方的利息），为邹某1、张某2的项目等融了资。他们在岳阳恒帮公司拿工资，并各分红5万元，陈某某未拿工资，也未分红利。 22、湖南省益阳市赫山区人民法院（2017）湘0903刑初41号刑事判决书。证明2014年12月9日，被告人吴能让、邹永飞等在益阳市成立益阳市恒帮投资管理有限公司，并通过该公司以投资项目的名义非法吸收公众存款，2016年3月16日，益阳市公安机关在对益阳恒帮公司非法吸收公众存款案立案后，在岳阳市岳阳楼区将被告人吴能让抓获，2016年3月15日，被告人邹永飞向益阳市公安机关投案。2017年10月9日，被告人吴能让因犯非法吸收公众存款罪被湖南省益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万无（刑期自2016年3月16日起至2019年3月15日止）；被告人邹永飞因犯非法吸收公众存款罪被湖南省益阳市赫山区人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万无（刑期自2016年3月15日起至2018年9月14日止）； 23、被告人吴能让、邹永飞的供述。证明2014年1月24日，吴能让与袁某、徐建设成立岳阳恒帮公司，由吴能让任法定代表人。后因袁、徐退股，2014年3月8日，邹永飞、陈某某各出资30万元入股岳阳恒帮公司，由吴能让任董事长兼总经理，负责该公司全面工作，邹永飞任副总经理，负责动作管理向内部转入的资金，与放款方和借款项目方签订合同。陈某某任副总经理，负责资金对外投放。经岳阳恒帮公司股东同意，岳阳恒帮公司将营业部承包给严某、廖某1经营，给营业部融资金额0.2%-0.7%的提成。岳阳恒帮公司无资金对外投资，主要是以1.5%-2%的月息吸收公众存款向项目方投资，通过赚取借款项目方与放款方的息差（借款项目方利月息为2.5%），收取借款项目方的管理费（每月收取借款金额的1.5%）盈利。岳阳恒帮公司以扶助贫困学生或散发宣传手册、刊载广告、发放小礼品等形式宣传公司形象及公司业务，并先后获得“爱心企业奖”、“最具公信力单位”等牌匾。岳阳恒帮公司在对借款项目方考察后，由吴能让（邹永飞供述）（吴能让供述由公司股东吴能让、邹永飞、陈某某）决定是否为借款项目方融资。对确定的借款项目方，岳阳恒帮公司要求借款项目方出具委托邹永飞向放款方借款的委托书，与岳阳恒帮公司签订借款合同、放款担保书及借条。而后，岳阳恒帮公司让营业部业务人员对借款项目方进行宣传，吸引放入方投资放款，要放款方在吴能让要邹永飞签署的空白投资管理合同上签字。岳阳恒帮公司向陈某某的项目融资3500多万元（其中含岳阳恒帮公司代陈某某支付放款方的利息），为邹某1、张某2的项目等融了资。他们在岳阳恒帮公司各分红5万元，陈某某未分红利。 本院认为：被告人吴能让成立岳阳恒帮投资管理有限公司，而后被告人邹永飞入股该公司，二被告人通过岳阳恒帮公司以投资项目的名义广为宣传，以高息为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴能让、邹永飞将所吸收的公众存款出借给借款项目方，主观上无非法占有的故意，其行为不符合集资诈骗罪的犯罪特征，不构成集资诈骗罪。公诉机关指控二被告人犯集资诈骗罪证据不足。被告人吴能让、邹永飞及各自的辩护人辩称被告人吴能让、邹永飞不构成集资诈骗罪的辩解、辩护意见，与事实和法律规定相符，本院予以采纳。本案系共同犯罪，被告人吴能让发起成立岳阳恒帮投资管理有限公司，并任该公司法定代表人、董事长，主持该公司的全面工作，被告人邹永飞参与管理岳阳恒帮公司，代表岳阳恒帮公司与集资参与人签订投资管理合同，向借款项目方放款，在共同犯罪中，二被告人均起了主要作用，系主犯。被告人吴能让被公安机关抓获后，如实供述了自己的犯罪事实，具有坦白情节，可酌情从轻处罚。其辩护人辩护称其有首情节的辩护意见，与法律规定不符，本院不予采纳。被告人邹永飞主动向益阳市公安机关投案，并如实供述自己的全部犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚。被告人吴能让、邹永飞在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，还有本罪没有判决，应当对本罪作出判决，与前罪所判处的刑罚并罚。岳阳恒帮公司通过非法吸收公众存款为放款人还本付息。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以非法吸收的资金向集资参与人支付利息等回报的，支付的回报可予折抵本金。对二被告人以非法吸收的资金向集资参与人支付的本息，应在以上违法所得中予以折抵。对本案岳阳恒帮公司所支付的利息折抵本金后未追回的违法所得32990928元依法应向被告人吴能让、邹永飞追缴。各集资参与人在岳阳恒帮公司追赃中按比例分配。对于本案公安机关查封的房产，待诉讼终结后依法处置。被告人吴能让、邹永飞各自分得的红利5万元属违法所得，应依法分别向二被告人追缴。据此，对被告人吴能让依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第七十条，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，对被告人邹永飞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第一款，第七十条，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人吴能让犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元，与前罪所判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2023年9月15日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。） 被告人邹永飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金七万元；与前罪所判处的有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币十二万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2022年12月14日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。） 二、对被告人吴能让、邹永飞的违法所得五万元依法予以追缴；本案未追回的违法所得32990928元继续向被告人吴能让、邹永飞追缴，按比例返还集资参与人。 三、对公安机关查封的编号为1000016650、1000016651、1000016652、1000016653、1000016654的房产依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  贾延武 人民陪审员  许 婷 人民陪审员  孙列芳 二〇一八年十月十日 书 记 员  张 婷 附相关法律条文 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的元宝处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当依法予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。