宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民法院刑事判决书（2018）宁0502刑初62号公诉机关宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院。被告人张燕，女，1980年11月27日出生，公民身份号码：×××，汉族，初中文化程度，宁夏中卫市人，系宁夏宣富资产管理有限公司和宁夏诚诺鼎信投资有限公司会计、股东，住宁夏回族自治区中卫市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月17日被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局刑事拘留，同年3月23日经宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院批准，被宁夏回族自治区中卫市公安局沙坡头区分局逮捕。现羁押于中卫市看守所。辩护人张兴龙，宁夏朔方律师事务所律师。被告人张燕非法吸收公众存款一案，由宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉刑诉[2018]52号起诉书，于2018年2月9日向本院提起公诉。本案经中卫市中级人民法院批准延长审理期限三个月。2018年8月6日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉延（2018）23号延期审理建议书建议延期审理，同日本院决定延期审理。2018年9月5日，中卫市沙坡头区人民检察院以卫沙检公诉恢审（2018）23号恢复庭审建议书建议对该案恢复庭审，2018年9月6日本院决定恢复庭审。本院依法组成合议庭，于2018年7月10日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院指派检察员雷勇出庭支持公诉，被告人张燕及其辩护人张兴龙到庭参加诉讼。现已审理终结。宁夏回族自治区中卫市沙坡头区人民检察院起诉指控：2016年8月8日，被告人张燕到宁夏宣富资产管理有限公司担任会计、出纳后，明知周本锋（在逃）注册公司进行集资诈骗，积极协助周本锋进行吸收公众存款宣传、招聘业务员，在中卫市沙坡头区宣和镇散发传单，打着投资学海养殖场担保投资的名义，以高额利息为诱饵迷惑不明真相的公众进行投资。2016年12月24日，周本锋以给张燕5%的干股，每月向其多支付3000元的工资为条件，将公司的股东由裴素云变更为张燕，张燕明知本人在没有注入股份资金的情况下，担任宁夏宣富资产管理有限公司的股东后，在中卫市沙坡头区宣和镇通过组织答谢会、散发传单，上门宣传等方式进行非法吸收公众存款活动。2017年2月8日，周本锋、张燕为了非法吸收公众存款，在中卫市沙坡头区永康镇又注册成立了宁夏诚诺鼎信投资有限公司，尚未开展业务被公安机关查获。截至案发，张燕向社会公众吸收存款90.1万元。2017年2月17日，被告人张燕经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实。据此，公诉机关指控被告人张燕伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款90.1万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张燕犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。提供物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、勘验、辨认、搜查笔录、电子数据等证据支持公诉。被告人张燕及其辩护人对公诉机关指控的罪名不表异议，被告人张燕提出其在公司的职位是出纳，后周本锋提出每月多给其2000元工资，用其身份证办理了挂名股东，2016年12月14日给其的是干股，其吸收的存款金额是67.1万元的辩解。辩护人提出1.被告人张燕向公众吸收的存款数额应以鉴定意见中的67.1万元认定；2.被告人张燕入职宣富公司工作的目的是为了找到一份稳定的工作，而非具有非法吸收公众存款的目的，不存在明知周本锋注册公司进行集资诈骗而积极协助周本锋进行宣传、招聘业务员的情况；3.被告人张燕在担任出纳期间，履行的是正常的工作职责；4.被告人张燕占有公司股份，只是在完成公司注册登记手续，并未因股东身份而对公司事务具有领导、指挥等能力，也未分红；5.本案周本锋未到庭，是否将吸收到的存款向他人进行投资等认定，对被告人张燕的量刑有影响，应作出有利于被告人张燕的认定；6.如果认定被告人张燕的股东身份，那么被告人张燕股东变更前的身份应该与普通业务员一致；7.被告人张燕系初犯，自愿认罪，具有自首情节，对被告人张燕从轻或减轻处罚的辩护意见。经审理查明：2016年6月24日，周本锋（在逃）、裴素云登记注册成立了宁夏宣富资产管理有限公司（以下简称宣富公司），注册资本1000万元，法定代表人为周本锋，公司经营范围为实业投资（对矿业、能源、农业、文化产业、建筑业、房地产业、批发零售业）投资及投资咨询服务（依法须取得许可和备案的项目除外，不得吸收公众存款、不得非法集资）；企业形象策划、企业管理咨询服务；网上信息发布；汽车销售、汽车租赁服务。宣富公司自成立后，未按照批准的经营范围开展经营活动，主要从事面向社会公众吸收存款，并且未将吸收的公众存款纳入公司账面核算。2016年8月8日，被告人张燕到宁夏宣富资产管理有限公司担任会计、出纳，主要负责财务管理和签订合同，并积极协助周本锋进行吸收公众存款宣传、招聘业务员，在中卫市沙坡头区宣和镇散发传单，打着投资学海养殖场担保投资的名义，以高额利息为诱饵吸收公众存款。2016年11月3日，周本锋成立了宁夏宣富资产管理有限公司宣和分公司。2016年12月24日，周本锋以给张燕5%的干股，每月向其多支付3000元的工资为条件，将公司的股东由裴素云变更为张燕。张燕明知本人在没有注入股份资金的情况下，担任宁夏宣富资产管理有限公司的股东后，在中卫市沙坡头区宣和镇通过组织答谢会、散发传单、上门宣传等方式进行非法吸收公众存款活动。2017年2月8日，周本锋、张燕为了非法吸收公众存款，在中卫市沙坡头区永康镇又注册成立了宁夏诚诺鼎信投资有限公司，尚未开展业务被公安机关查获。截至案发，张燕向社会公众吸收存款86万元。2017年2月17日，被告人张燕经公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有经法庭当庭举证、质证的下列证据予以证明：（一）物证搜查笔录、扣押清单，证明2017年2月16日，公安民警在见证人的见证下，依法对宁夏诚诺鼎信投资有限公司、宁夏宣富资产管理有限公司的办公地点进行搜查，扣押了电脑、POS机、现金付出凭证、现金收入凭证、营业执照、业务员印章、宣传册等物品，从被告人张燕处扣押手机1部；2017年2月17日，从孙某甲处扣押宁夏宣富资产管理有限公司车牌号为×××棕色长安牌小型普通客车1辆；2017年4月12日，从宁夏诚诺鼎信投资有限公司扣押办公桌、电脑、保险柜、宣传彩页、投资合同、空调等物品；2017年4月11日，从宁夏宣富资产管理有限公司及宣和分公司扣押办公用品、沙发、电脑桌、椅子、空白合同、保险柜、茶几等物品；从刘某甲处扣押人民币2160元。（二）书证1.受案登记表、案件来源，证明2017年2月16日，公安民警在工作中发现中卫市沙坡头区宣和镇宁夏宣富资产管理有限公司、宁夏宣富资产管理有限公司宣和分公司、宁夏诚诺鼎信投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款，立案侦查；2.常住人口信息，证明被告人张燕已达到法定刑事责任年龄；3.抓获经过，证明2017年2月16日，被告人张燕经中卫市公安局沙坡头区分局宣和派出所电话传唤，于当日20时许到达宁夏宣富资产管理有限公司，民警将张燕抓获；4.企业信息、企业股东情况、企业法定代表人信息，证明宁夏宣富资产管理有限公司于2016年6月24日成立，法定代表人为周本锋，注册资本1000万元，经营范围为实业投资（对矿业、能源、农业、文化产业、建筑业、房地产业、批发零售业）投资及投资咨询服务（依法需取得许可和备案的项目外，不得吸收公众存款、不得非法集资）；企业形象策划、企业管理咨询服务；网上信息发布；汽车销售、汽车租赁服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。宁夏宣富资产管理有限公司宣和分公司于2016年11月3日成立，经营期限自2016年11月3日至2056年6月20日，法定代表人周本锋，经营范围为实业投资（对矿业、能源、农业、文化产业、建筑业、房地产业、批发零售业）投资及投资咨询服务（依法需取得许可和备案的项目外，不得吸收公众存款、不得非法集资）；企业形象策划、企业管理咨询服务；网上信息发布（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。宁夏诚诺鼎信投资有限公司成立于2017年2月8日，注册资本1000万元，法人代表人为周本锋，经营范围为实业投资（对矿业、能源、农业、文化产业、建筑业、房地产业、批发和零售业）投资及投资咨询（依法需取得许可和备案的项目外，不得吸收公众存款、不得非法集资）、投资项目管理、策划创意服务、企业形象策划服务、企业管理咨询服务；网上信息发布（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2016年12月14日，对公司股权进行了变更，被告人张燕占宁夏宣富资产管理有限公司和宁夏诚诺鼎信投资有限公司出资额比例各5.0%，出资50万元，周本锋在两公司各占出资比例为95%，出资950万元；5.企业法定代表人信息，证明周本锋为宁夏宣富资产管理有限公司、宁夏宣富资产管理有限公司宣和分公司、宁夏诚诺鼎信投资有限公司执行董事兼总经理；6.借款合同、借款借据，证明2016年9月6日，宁夏宣富资产管理有限公司编造了中卫市学海万头养殖场法人代表俞某甲向宁夏宣富资产管理公司借款300万元的借款合同、借据；7.装修合同，证明2016年12月27日，周本锋与党广银签订了长城东街北排8号营业房的装修合同，工程总造价为8万元；8.租房合同，证明周本锋于2016年6月23日至2017年6月22日租何殿英房屋一套；9.宁夏诚诺鼎信投资有限公司章程、房屋租赁合同、营业执照、宁夏宣富资产管理有限公司章程、宁夏宣富资产管理有限公司股东会议决议、股权转让协议，证明宁夏诚诺鼎信投资有限公司、宁夏宣富资产管理有限公司的章程规定内容、该公司房屋租赁、经营范围、股东变更等情况。周本锋占公司股份的95%、张燕占5%；10.企业变更信息，证明2016年12月14日，宁夏宣富资产管理有限公司对公司股东进行了变更，周本锋占公司股份95%、张燕占公司股份5%。（三）电子数据中卫市公安局物证鉴定所卫公网检字[2017]30号电子物证检验报告，证明公安机关对扣押的电脑、手机数据进行了恢复。将检材ZW201730JC01（涉案台式主机）适用检材专用数据线连接至取证环境，适用FM-2008取证大师软件加载该检材进行数据提取，通过检查提取，获取到该检材上的15个文件、名为"诚诺投资公司"的文件夹1个、5个文档等数据信息，固定于光盘ZW201730-1中。将检材ZW201730JC02（涉案手机）适用检材专用数据线连接至取证环境，适用FL-900手机取证塔系统对检材进行数据检验提取，通过检验提取，获取到该检材上所有通讯录、短信记录、通话记录、微信聊天记录、QQ账号记录（含删除数据）等数据信息，固定于光盘ZW201730-2、ZW201730-3中。（四）辨认笔录李某甲、詹某甲、吴某某、张某甲、李某乙的辨认笔录，证明2017年4月27日、2月27日，公安民警在见证人的见证下，依法分别组织李某甲对裴素云、周本锋进行了辨认；2017年2月17日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，组织詹某甲对张燕进行了辨认；2017年2月17日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，组织吴某某对张燕进行了辨认；2017年2月16日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，组织张某甲对周本锋进行了辨认；2017年1月17日，在公安民警的组织下，见证人的见证下，组织李某乙对周本锋进行了辨认。（五）鉴定意见宁夏五岳联合会计师事务所宁五岳司法鉴定[2017]会计鉴定第15号关于宁夏宣富资产管理有限公司及法定代表人周本锋的资金来源与运用情况司法会计鉴定意见书，证明（1）检案摘要：2016年6月24日，周本锋、裴素云出资成立了宣富公司。2016年12月14日，投资人（股权）变更为周本锋、张燕。张燕担任会计财务人员，为吸收存款经手人。2016年8月宣富公司陆续以1%-2.4%的利率面向社会签订《宁夏宣富资产管理有限公司委托管理合同》吸收存款。在此期间，周本锋和张燕同时以公司名义吸收存款后将资金留归个人使用，未纳入宣富公司账面核算。2017年2月16日，中卫市公安局沙坡头区分局民警在工作中发现宣富公司非法吸收公众存款，并立案侦查。（2）投资情况：经鉴定，宣富公司账面核算的第一笔吸收存款时间为2016年8月24日，截至2017年2月15日，根据由公安机关提供的宣富公司委托投资管理合同统计，宣富公司共向社会249人次吸收投资款607.50万元（有投资凭证及收据），根据现金支付凭证统计共支付利息14.7398万元。（3）退款情况：根据宣富公司提供现金付出凭证，经统计，截止2017年2月15日宣富公司共计退还投资人存款88.1万元。因提供的现金支付凭证中未反应与投资合同有相对应的相关信息，所以不予计入核定集资款项总额。（4）鉴定意见：经上述核查鉴定，2016年8月24日至2017年2月15日，宣富公司共取得资金来源总额607.5万元，资金结余9.333469万元。其中：张燕，拉取人数（人次）33人（分担11人次），吸收金额671000元；李某甲，拉取人数（人次）11人（分担6人次），吸收金额160000元；王某甲，拉取人数（人次）21人（分担2人次），吸收金额590000元；李某丙，拉取人数（人次）18人（分担5人次），吸收金额535000元；詹某甲，拉取人数（人次）18人（分担8人次），吸收金额261000元；徐某甲，拉取人数（人次）8人，吸收金额305000元；孙某乙，拉取人数（人次）15人（分担1人次），吸收金额247000元；宋某甲，拉取人数（人次）17人（分担13人次），吸收金额260500元；詹某乙，拉取人数（人次）9人（分担3人次），吸收金额140000元；张某乙，拉取人数（人次）（分担8人次），吸收金额62000元；孙某甲，拉取人数（人次）7人（分担5人次），吸收金额182000元；徐某乙，拉取人数（人次）4人，吸收金额60000元；何某某，拉取人数（人次）9人（分担6人次），吸收金额160000元；吴某某，拉取人数（人次）8人（分担7人次），吸收金额10000元；李某丁，拉取人数（人次）8人，吸收金额62000元；刘某甲，拉取人数（人次）3人（分担2人次），吸收金额120000元；李某乙，拉取人数（人次）7人（分担5人次），吸收金额192500元；杨某某，拉取人数（人次）9人（分担5人次），吸收金额165000元；张某甲（人次），拉取人数9人，吸收金额90000元；张某丙，拉取人数（人次）7人，吸收金额172000元；王某乙，拉取人数（人次）3人，吸收金额70000元；沈某某，分担3人次，吸收金额45000元；无业务员吸收金额1425000元，合计6075000元。（六）证人证言1.证人徐某乙的证言，证明我是2016年11月7日经张燕介绍到宣富公司的，我除了做饭还做业务员。宣富公司的法人是周本锋，会计是张燕，负责和投资人签订合同收钱，合同一式三份，李某甲是公司经理。宣富公司就是向投资人拉存款这一项业务，周本锋下班的时候从张燕处将当天的投资拿走。投资人投资1万元期限3个月的，月收益是100元，投资期限6个月的，月收益是120元，投资期限12个月的，月收益是150元。业务员是通过发彩页拉客户。公司以向中卫市学海养殖场投资来吸收公众存款；2.证人何某某的证言，证明我是2016年11月16日到宣富公司上班的，是公司业务员。宣富公司法人是周本锋，会计是张燕，经理李某甲负责管理员工的日常工作，公司给每个员工每月定有任务。公司通过发放宣传彩页、客户互相介绍等方式吸收存款。投资人投资1万元期限3个月的，月收益是100元，投资期限6个月的，月收益是120元，投资期限12个月的，月收益是150元。业务员共有我、徐某甲、王某甲、李某丙、孙某乙等17人。合同是三方合同，甲方是客户，乙方是中卫市学海万头养殖场，丙方是宣富公司，公司以向中卫市学海养殖场投资来吸收公众存款；3.证人吴某某的证言，证明我是2016年8月15日到宣富公司上班的，担任业务员。宣富公司法人是周本锋，会计是张燕，负责收款，经理李某甲负责管理员工的日常工作召开会议。公司给每个员工每月定有任务。投资人投资1万元期限3个月的，月收益是100元，投资期限6个月的，月收益是120元，投资期限12个月的，月收益是150元。业务员共有我、徐某甲、王某甲、李某丙、孙某乙等17人。公司通过发放宣传彩页、客户互相介绍等方式吸收存款。合同是三方合同，甲方是客户，乙方是中卫市学海万头养殖场，丙方是宣富公司。公司以向中卫市学海养殖场投资来吸收公众存款；4.证人宋某乙的证言，证明我是2016年1月份到宣富公司上班的。公司法人是周本锋，张燕是出纳，我是业务经理。宁夏宣富资产管理有限公司墙上贴有不得吸收公众存款的标语，俞某甲养殖场和我们公司是合伙公司。业务员主要通过在街道上和村庄发放彩页吸引顾客投资；5.证人徐某丙的证言，证明我是2017年2月5日到宣富公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，会计是张燕，负责记账和收钱，李某甲是公司经理，负责管理我们。公司有我、宋某甲、詹某甲、孙某乙、徐某甲、王某甲、李某丙等17人为业务员。业务员是通过到集市、村庄等人多的地方发宣传彩页、客户相互介绍拉客户。投资人投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元。张燕说客户投资的钱都用来投资中卫市学海养殖场了；6.证人王某丙的证言，证明我是2017年2月7日到宣富公司上班的。公司法人是周本锋，会计是张燕，负责记账和收钱，李某甲是公司经理。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元。合同是公司制作好的，合同甲方是客户、乙方是中卫市学海万头养殖场，合同盖有中卫市学海万头养殖场合同专用章和俞某甲的印章，丙方是宁夏宣富资产管理有限公司。公司每天的会议是李某甲主持召开的。公司有我、宋某甲、詹某甲、孙某乙、徐某甲、王某甲、李某丙等人为业务员。业务员是通过发宣传彩页、客户相互介绍等方式吸收客户到公司存款。公司给我们业务员给过一本话术用语，内容是如何回答投资人的咨询；7.证人李某丁的证言，证明我是2016年9月5日到宣富公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，张燕是会计。公司的业务就是向群众吸收存款。业务员通过给群众发彩页，向群众讲公司的利息高，而且对接的是学海养殖场，公司都安全，有几个部门监管者。合同甲方是客户，乙方是中卫市学海万头养殖场，合同上盖着中卫市学海万头养殖场合同专用章和俞某甲的印章，丙方是宁夏宣富资产管理有限公司。营业执照上注明了不得非法集资，不得吸收公众存款。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元。签订合同后，当时就把当月的利息给了群众；8.证人王某乙、马某甲、刘某甲、李某乙、杨某某、张某甲、沈某某、赵某某、刘某乙的证言，证明宁夏宣富资产管理有限公司法人是周本锋，会计是张燕，李某甲是经理。客户向公司投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元。合同是公司制作好的，甲方是客户，乙方是中卫市学海万头养殖场，上面盖有中卫市学海万头养殖场合同专用章和俞某甲的印章，丙方是宁夏宣富资产管理有限公司。公司每天的会议是李某甲主持召开的。宋某甲、詹某甲、孙某乙、徐某甲、王某甲、李某丙等人为业务员，业务员是通过发彩页拉客户。李某甲给每个业务员定了任务，李某甲本人是30万元，张燕是30万元，给大部分人员定的是10万元，业务能力不强的是5万元；9.证人张某丁的证言，证明我是2016年7月30日到宣富公司上班的，是司机。宁夏宣富资产管理有限公司的法人是周本锋，会计是张燕，公司的主要业务就是向群众拉存款，对外宣传公司对接的项目是学海养殖场。客户向公司投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元。我记得在公司营业执照上注明了不得吸收公众存款、不得非法集资。投资人如果有意向，业务员就带投资人到公司会计张燕处签合同，一式三份，合同甲方是投资人，乙方是学海养殖场，丙方是宁夏宣富资产管理有限公司。合同签订后，投资人把投资款给会计，会计给投资人支付当月利息。投资人离开公司时公司给油、米之类的礼品；10.证人黄某某的证言，证明2016年7月30日我到宣富公司上班的，公司开业后我负责给公司的员工培训，之后做业务。公司法人是周本锋，会计是张燕。公司的业务是通过散发宣传彩页吸引客户投资。给客户讲有关俞某甲养殖场的情况，以及资金安全，还给客户说投资收益比较高等内容。公司墙上贴有不得吸收公众存款、不得非法集资的牌子。业务员保底工资是1200元，提成是客户投资1万元3个月期限提成30元，期限6个月提成60元，期限12月提成120元，乘以月份以此类推。合同甲方是投资人，乙方是学海养殖场，丙方是我们公司；11.证人张某乙的证言，证明我是2016年7月份到宣富公司的，是业务员。公司法人是周本锋，会计是张燕。公司的业务是通过散发传单，吸引客户投资，我们给客户说我们公司资金安全，吸收的资金投资给俞某甲养殖场，俞某甲养殖场保障客户资金。公司墙上贴有不得吸收公众存款、不得非法集资的牌子；12.证人张某丙的证言，证明我是2016年9月1日到宣富公司上班做业务员的。公司业务员每天拿着宣传彩页到宣和、永康集市上或者农户家里发，讲解在宣富公司投资收益的事情，我给客户讲钱存到宣富公司利息高，他们就存了。宣富公司就是向投资人拉存款这一项业务。公司给我们业务员给过一本话术用语，内容是如何回答投资人的咨询。公司宣传说拉来的存款都投资到了学海养殖场。公司法人是周本锋，负责决定所有事务，会计是张燕，负责公司财务管理，李某甲是经理，负责管理公司；13.证人马某乙的证言、辩认笔录、接受证据材料清单，证明2017年2月16日，我从周本锋处以40000元购卖了一辆奥迪A6轿车，当时没有签订协议。2017年2月8日，在公安民警的组织下，马某乙对给其卖车的周本锋进行了辩认；14.证人俞某乙的证言，证明我是2017年2月12日到宁夏诚诺鼎信资产管理有限公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，会计是张燕，詹某甲是店长。公司通过业务员到集市或者人多的地方散发宣传彩页、客户互相介绍等方式吸引客户到公司投资。听詹某甲说公司吸收的存款全部投资到永康镇乐台村的大型养殖场了；15.证人俞某丙的证言，证明我是2017年2月8日到宁夏诚诺鼎信资产管理有限公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，会计是张燕，詹某甲是店长。我们公司通过发宣传彩页、客户互相介绍等方式吸收客户到公司存款。听詹某甲说公司吸收的存款全部投资到永康镇乐台村的大型养殖场了。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元；16.证人刘某丙的证言，证明我是2017年2月10日到宁夏诚诺鼎信资产管理有限公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，会计、出纳是张燕，詹某甲是店长。公司通过散发宣传彩页、客户互相介绍等方式吸收客户到公司存款，客户存款后公司和客户签订《委托投资管理合同》。詹某甲说公司吸收的存款用来投资学海养殖场了。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元；17.证人李某戊的证言，证明我是2017年2月16日到宁夏诚诺鼎信资产管理有限公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，会计、出纳是张燕，詹某甲是店长。公司通过散发宣传彩页、客户互相介绍等方式吸收客户到公司存款，客户存款后公司和客户签订《委托投资管理合同》。詹某甲说公司吸收的存款用来投资学海养殖场了。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元；18.证人俞某甲的证言，证明2016年六七月份的时候，我在周某甲的公司见过周本锋，当时我不认识周本锋，周某甲给我介绍说是他的朋友。之前，我不知道周本锋是干什么的，我被抓后才知道周本锋在宣和镇开了一家投资公司。我养殖场的合同专用章和私章在周某甲处放着作为借款抵押，宁夏宣富资产管理有限公司投资合同中盖的中卫市学海万头养殖场合同专用章是我养殖场的，我个人章是我本人的。我和宁夏宣富资产管理公司没有经济往来，为何我公司和我个人的章出现在宁夏宣富资产管理有限公司只有周某甲知道；19.证人周某甲的证言，证明2016年6月份，周本锋到中卫市在我的帮助下，在宣和镇成立了宁夏宣富资产管理有限公司。公司成立后，周本锋问我怎么运营，我说通过向群众宣传把群众的钱吸收来，给群众利息。周本锋说他要选择投资去向，我说我公司选择的是俞某甲的学海养殖场，周本锋说他也选择俞某甲的养殖场，周本锋给群众宣传的也是把吸收来的钱投资给俞某甲养殖场。周本锋没有从我手里拿过俞某甲养殖场的公章和俞某甲个人私章，周本锋和俞某甲是否合作我不清楚。9月份的时候，俞某甲到公司给其他公司开会，当时周本锋和四五家公司的负责人去了，俞某甲说每个公司给他融资300万元，俞某甲和每个公司都签订了借款合同，俞某甲和周本锋也签订了借款300万元的合同，俞某甲先打了300万元的借据，当时没有给钱，周本锋实际上没有给俞某甲支付过300万元；20.证人章某某的证言，证明2016年8月份，我开始担任宁夏宣富资产管理有限公司的会计，公司法人是周本锋，股东是周本锋的妻子裴素云，业务经理是宋某乙，出纳是张燕，其他都是业务员。2017年1月份，公司的股东由原来的周本锋和裴素云变成周本锋和张燕，周本锋占95%的股份，张燕占5%的股份。我主要负责该公司的外帐，也就是公司有正式发票的记账和报税。我看到该公司营业执照上写着不得吸收公众存款、不得非法集资。张燕给我说他们公司的钱投到俞某甲的养殖场了。周本锋给我说我只管外帐，不让我管内帐，我感觉他们有意隐瞒资金的去向。张燕是公司的股东和出纳，也可以说是公司内部的会计，因为公司的内帐都是张燕负责。我共收入8000元的工资；21.证人李某己的证言，证明我是职业代办，日常工作是代办公司注册、变更登记等。2016年8月份，我在中卫市帮助周本锋办理了宁夏宣富资产管理有限公司的营业执照，位置在中卫市宣和镇，裴素云占40%的股份，周本锋占60%的股份。2016年11月份，周本锋又联系我给他办理了宁夏宣富资产管理有限公司宣和分公司的营业执照。2016年12月份，周本锋联系我将宁夏宣富资产管理有限公司股东进行了变更，裴素云退股，张燕成了新股东，占5%的股份，周本锋占95%的股份。2017年2月份，我和周本锋、张燕到中卫市工商大厅注册成立了宁夏诚诺鼎信资产有限公司，位置在中卫市永康镇。宁夏诚诺鼎信资产有限公司有两个股东，周本锋占95%的股份，张燕占5%的股份；22.证人周某乙的证言，证明我是周本锋的大哥。周本锋家在河南××县，除了在付庄村有自盖房和一个羊棚，没有什么产业；23.证人冯某某的证言，证明我是2016年8月份到宣富公司上班的，9月底离开的。公司老板是周本锋，会计叫张燕，业务经理是宋某乙和陶波，业务员有王学燕、詹某甲、宋某甲、张某丙等人。公司的主要业务就是向群众拉存款。每次都是张燕带着我拿着公司的彩页在街道上、村上向群众宣传。张燕说宣富公司对接的是永康镇俞某甲的养殖场，利息很高，存1万元3个月收益是100元，6个月收益是120元，12个月收益是150元。我拉了11万元的存款。投资的群众到公司后，和张燕签订一式三份投资合同，当日支付当月利息；24.证人唐某某的证言，证明我和周本锋是老乡。2016年7月或8月份，周本锋在中卫市沙坡头区宣和镇成立了宁夏宣富资产管理公司和宁夏宣富资产管理公司分公司，周本锋在宣和举行了两次客户答谢会，邀请我去给客户讲解。后因我向周本锋借款，就给周本锋顶了一辆奥迪A6小车；25.证人严某某的证言，证明宁夏宣富资产管理有限公司的员工在街上发放宣传彩页的时候，我得知投资存款利息比较高，就到公司进行了咨询，业务员冯某某和会计张燕给我讲了投资的好处。并给我讲宁夏宣富资产管理有限公司和中卫市学海万头养殖场是对接的，取现灵活，什么时候退款都行，如果学海养殖场拿不出钱，宣富公司就先垫上给投资人把钱退掉。我就在宁夏宣富资产管理有限公司三次投资12万元，共计领取利息6000元；26.证人詹某甲的证言，证明我是2016年9月16日到宣富公司上班的，是公司的业务员。2017年2月10日到宁夏诚诺鼎信资产有限公司上班的，是公司的业务店长，平时代签合同和管理公司员工。宁夏宣富资产管理有限公司和宁夏诚诺鼎信资产有限公司主要就是吸收客户存款。周本锋是宁夏宣富资产管理有限公司和宁夏诚诺鼎信资产有限公司的法人，担任公司总经理，负责公司的总体业务，张燕是会计，负责签单和财务。公司通过发宣传彩页、客户相互介绍等方式吸收客户到公司存款，客户存款后我们和客户签订合同。合同是公司制作好的，甲方是客户，由客户签字捺手印，乙方是中卫市学海万头养殖场，盖有中卫市学海万头养殖场合同专用章，还盖有俞某甲的印章，丙方是我们公司，盖有宁夏宣富资产管理有限公司的章和周本锋的私章；27.证人李某丙的证言，证明我是2016年11月8日到宁夏宣富资产管理有限公司上班的，是业务员。公司法人是周本锋，会计是张燕，负责签单和财务。公司除了吸收存款再无其他业务。公司印发了一些彩页，每当集市的时候业务员到人多的地方发放宣传彩页，有时候公司开车拉着业务员下乡给农户宣传和发彩页。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元。周本锋说客户投资的钱用来投资学海养殖场；28.证人李某甲的证言，证明我是2016年11月10日到宣富公司上班的，是公司经理，平时负责管理员工，有时帮助会计签合同，自己也拉业务。公司业务就是吸收客户存款，再没有其他业务。周本锋是公司法人，张燕是会计，负责签合同和公私财物。公司通过发宣传彩页、投资人互相介绍等方式吸收客户到公司存款，员工给亲戚朋友宣传。公司印发了一些彩页，每当集市的时候业务员到人多的地方发放宣传彩页，有时候公司开车拉着业务员下乡给农户宣传和发彩页。合同是公司制作好的，甲方是客户，由客户签字捺手印，乙方是中卫市学海万头养殖场，盖有中卫市学海万头养殖场合同专用章，还盖有俞某甲的印章，丙方是我们公司，盖有宁夏宣富资产管理有限公司的章和周本锋的私章；29.证人宋某甲的证言，证明我是2016年8月10日入职到宣富公司做业务员的。每逢集市的时候，公司业务员拿着宣传彩页去发放，给投资人讲解利息有多高，不是集市的时候，公司让司机开车拉着业务员到各村给农户宣传投资的好处。周本锋是公司法人、张燕是会计，负责公司财务管理。公司对接的是学海养殖场，宁夏宣富资产管理有限公司通过答谢会来吸引更多的客户；30.证人孙某乙的证言，证明我是2016年10月21日到宣富公司做兼职业务员，负责向投资人宣传，给公司拉存款，公司说拉来的存款投资到了学海养殖场。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元；31.证人徐某甲的证言，证明我是2016年9月19日入职到宣富公司做业务员的，负责向投资人宣传，给公司拉存款。每当集市的时候业务员到人多的地方发放宣传彩页，给投资人讲解投资后利息高以及对接了学海养殖场，学海养殖场规模大，前景好。不是集市的时候，公司让司机开车拉着业务员到各村给农户宣传投资的好处。公司法人是周本锋，李某甲是公司经理，负责管理员工日常工作，张燕是会计，负责公司签合同和财务管理。公司还通过开答谢会的形式吸引客户来投资；32.证人詹某乙的证言，证明我是2016年10月4日入职到宣富公司做清洁兼职业务员的。每逢集市的时候，公司业务员拿着宣传彩页去发放，给投资人讲解利息有多高，不是集市的时候，公司让司机开车拉着业务员到各村给农户宣传投资的好处。公司营业执照上注明不得吸收公众存款。投资1万元3个月期限收益是100元，6个月期限收益是120元，12个月期限收益是150元；33.证人王某甲的证言，证明我是2016年8月7日入职到宣富公司做业务员。公司营业执照上注明不得吸收公众存款。周本锋给公司上下员工交代有投资人咨询就说投资人的投资款投资到了学海养殖场。李某甲主持公司会议，会计是张燕，客户的合同签订是张燕负责的；34.证人孙某甲的证言，证明我是2016年10月1日入职到宣富公司做司机，还兼职做业务员。每逢集市的时候，公司业务员拿着宣传彩页去发放，给投资人讲解利息高、收益快，投资的存款都投资到学海养殖场等内容，不是集市的时候，公司让司机开车拉着业务员到各村给农户宣传投资的好处。宣富公司注册资金1000万元，法人周本锋，张燕是会计，负责公司财务管理。公司说拉来的存款投资到了学海养殖场，公司还通过答谢会来感谢客户，吸引更多的人来参加投资。（七）投资人自述材料、委托投资管理合同、投资凭证、投资方委托书、承诺书、收益计划书等证明被告人张燕名下投资人及投资金额：张学兰投资20000元、秦淑香投资14000元、严某某投资120000元（其中张燕名下50000元、张燕与冯某某平分70000元）、严凤投资30000元、高万忠投资100000元（投资140000元，取走40000元）、王玲春投资50000元（张燕、吴某某名下）、孙建宝投资120000元（李某乙、张燕名下）、王学萍投资30000元、高凤英投资70000元、王作义投资70000元（20000元无业务员）、张真先投资120000元（张琴名义40000元无业务员、张淑艳名义20000元无业务员、孙秀梅名义20000元无业务员、张真先名义40000元在张燕名下）、常月玲投资10000元、王明君投资30000元（汪秀香名义10000元）、张玉珍投资10000元、陆凤兰投资10000元、严正兴投资30000元、刘梅英投资17000元、张治义投资99000元、王明生投资20000元（张燕、李某甲名下）、刘发平投资20000元（张燕、李某甲名下）、谢万银投资30000元（张燕与冯某某平分）、唐梅投资10000元（张燕与冯某某平分）、张生财投资10000元、马怀金投资10000元、焦桂霞投资20000元、张天荣投资40000元、王生保投资20000元。（七）被告人供述与辩解被告人张燕的供述，证明2016年8月8日，我到宁夏宣富资产管理有限公司担任会计，公司法人代表是周本锋。公司招募了十七八个员工，并制作了很多宣传彩页，彩页上主要宣传公司投资的好处，也就是利息。利息分为三个档次，为3个月、6个月、12个月。存3个月的利息是1分，也就是10000元存3个月，1个月是100元；存6个月的利息是1.2分，10000元存6个月，1个月的利息是120元；存1年的利息是1.5分，10000元存1年，1个月的利息是150元。公司招募的员工拿着彩页每到永康集和宣和集的时候都会去给群众宣传。客户到公司的时候，业务员就给客户讲存款的利息和对接的项目，介绍公司的投资好处。如果客户决定要投资，就签订一式三份的客户投资合同，合同上面有三方，甲方是客户，乙方是学海万头养殖场，丙方就是我们公司。合同上面都写明投资的期限，投资的金额及利率。客户投资来的钱都是业务员谈好后，我来收钱，并给客户写收据。我没有看到过俞某甲到公司洽谈业务。公司注册至今吸收了200多客户的存款400多万元。2016年12月14日。周本锋说他妻子到海南开公司要从宣富公司撤出，还说宣富公司需要两个股东，为此我就当了宣富公司的股东，我占百分之五的股份，除了工资外，周本锋每月多给我3000元。周本锋说他要在宣和站住脚，就在宣和开了分公司，并在永康街上开了分公司。其中一家叫宁夏宣富资产管理有限公司，位置在宣和东街加油站对面，宣和还有个公司名叫宁夏宣富资产管理有限公司宣和分公司，位置在宣和西街。还有在永康街上开了一家公司名字叫宁夏诚诺鼎信投资公司。宁夏宣富资产管理有限公司是2016年8月8日成立的，宁夏宣富资产投资有限公司宣和分公司是2016年11月15日成立的。宁夏诚诺鼎信投资公司是2017年2月8日注册成立的。我是公司的会计，三家公司我都监管着。公司的经营范围营业执照上写的有实业投资（矿业、能源、农业、文化产业、建筑业、房地产业、批发零售业）。三家公司的营业执照写的都是1000万。我看到周本锋给俞某甲的借款收据写的是300万。公司实际经营项目就是和中卫市学海万头养殖场对接，投资学海养殖场的养殖。公司的资金来源是客户投资的理财款。公司没有往出贷过款。2017年1月份，有单位来查，周本锋安排兼职会计张玉霞和我在借款收据上写了学海万头养殖场从公司借款300万的借据。实际上，我没有看到俞某甲来过公司借款。公司和客户签订合同的时候，只有甲方客户和丙方公司在场，乙方不来公司，乙方公司的印章和法人代表的章都提前盖到合同上。到了每月月底，周本锋就把现金拿来，我就按照员工的工资和提成来发给员工。我在宣富公司期间拉的投资分别为：严某某12万，存期12个月；唐梅1万，存期6个月；王作义5万，存期12个月；谢万银3万，存期6个月；高风英7万，存期12个月；严风3万，存期12个月；刘发平2万，存期6个月；马怀金1万，存期12个月；张冶义9.9万，存期12个月；高万忠10万，存期3个月；王明君2万，期限12个月；汪秀香1万，期限12个月；常月玲1万，存期3个月；王明生2万，存期12个月；焦桂霞2万，存期12个月；孙健宝12万，存期12个月；秦淑香1万，存期12个月；严正兴3万，存期12个月；张玉珍1万，存期6个月；张天荣4万，存期12个月；张真先4万，存期12个月；张学兰2万，存期12个月；刘梅英1.7万，存期12个月；张生财1万，存期12个月；王生保2万，存期3个月；陆风兰1万，存期12个月；王学萍3万，存期12个月；王玲春5万，存期6个月。共计28人102.6万元。我在该公司期间的提成为14200元。公司的营业执照上注明了不得吸收公众存款，不得非法集资。公司开业不久，就有工商局来检查并在公司的墙上贴了一张"不得吸收公众存款，不得非法集资"的提示。周本锋说钱都投到学海养殖场了，让放心吸收群众存款，我想公司是合法经营。按照财务上的规定，作为财物人员应该将钱打到公司的账户上，但是周本锋说他把钱直接打到俞某甲的账户上，我就将钱打到了周本锋的账户上。上述证据，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，对其证明效力予以确认。本院认为，被告人张燕伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，吸收存款86万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张燕的犯罪事实及罪名成立。被告人张燕犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人张燕提出其在公司的职位是出纳，后周本锋提出每月多给其2000元工资，用其身份证办理了挂名股东，2016年12月14日给其的是干股的辩解，及其辩护人提出1.被告人张燕入职宣富公司工作的目的是为了找到一份稳定工作，而非具有非法吸收公众存款的目的，不存在明知周本锋注册公司进行集资诈骗而积极协助周本锋进行宣传、招聘业务员的情况；2.被告人张燕在担任出纳期间，履行的是正常的工作职业；3.被告人张燕占有公司股份，只是在完成公司注册登记手续，并未因股东身份而对公司事务具有领导、指挥等能力，也未分红；4.本案周本锋未到庭，是否将吸收到的存款向他人进行投资等认定，对被告人张燕的量刑有影响，应作出有利于被告人张燕的认定；5.如果认定被告人张燕的股东身份，那么被告人张燕股东变更前的身份应该与普通业务员一致的辩护意见。经审查，非法吸收公众存款侵犯的客体是国家金融管理制度。在客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为。根据工商行政部门颁发的营业执照，宁夏宣富资产投资有限公司无资格从事吸收公众存款，而该公司却以非法提高存款利率的方式吸收存款，扰乱金融秩序。根据被告人张燕的供述及证人证言、投资人的陈述等证据，被告人张燕在明知该公司经营范围且营业执照注明"不得吸收公众存款、不得非法集资"的情况下，到该公司入职后担任公司的会计、出纳，负责收取投资人投资款，给投资人出具收据，和投资人签订三方合同，协助周本锋变更公司股份，并进行吸收公众存款等行为。被告人张燕虽只取得的是干股，也未分红，在公司中没有起到领导、指挥等作用，及本案周本锋是否到庭，是否将吸收到的存款向他人进行投资、以及其股东变更前后的身份等情节，不影响被告人张燕非法吸收公众存款罪的成立，故被告人张燕的辩解和辩护人的上述辩护意见不能成立，不予采纳。被告人张燕及其辩护人提出被告人张燕向公众吸收的存款数额应以鉴定意见中671000元认定的辩解、辩护意见。经审查，结合公诉机关出示的鉴定意见、被告人张燕的供述、投资人提交相关证据等，经核被告人张燕非法吸收公众存款的数额为86万元，对该辩解、辩护意见不予采纳；辩护人提出被告人张燕系初犯，自愿认罪，具有自首情节，对被告人张燕从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一款（一）项、第三款，《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十七条第二款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，于判决生效后十日内缴纳；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月17日起至2019年2月16日止)。二、责令被告人张燕对其非法吸收的公众存款于判决生效后三十日内退赔各被害人（退赔数额及被害人姓名详见明细表）；三、随案移交电脑14台（无牌子和型号）、打印机1台（灰色DCP牌）、至睿牌电脑10台、打印机1台（型号HPLUSERJETMOOS）、点钞机1台（白色汇金牌）、监控主机1台（大华牌）、电视1台（先锋42液晶电视）、手机1个（粉色OPPORP直板智能手机）、监控主机1台（黑色AOC牌）、电脑1台（白色，包括显示器1台），扣押的长安牌小型普通客车3辆（1辆为棕色、发动机号HTA1109681；1辆为咖啡色、车牌号×××、发动机号GTA1071631；1辆为棕色、发动机号HTA1103561），依法变卖后发还该案被害人；随案移交的人民币2160元，发还该案被害人；四、未随案移交的涉案财物，由中卫市公安局沙坡头区分局依法负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区中卫市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘文洪审 判 员 李艳婷人民陪审员 景生河 二〇一八年十月二十四日书 记 员 张 梅本案适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十七条第二款涉案财物未随案移交的，人民法院应当在判决生效后十日内，将判决书、裁定书送达查封、扣押机关，并告知其在一个月内将执行回单送回。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十三条第一款人民法院审判第一审案件应当公开进行。但是有关国家秘密或者个人隐私的案件，不公开审理；涉及商业秘密的案件，当事人申请不公开审理的，可以不公开审理。