江苏省江阴市人民法院执 行 裁 定 书（2021）苏0281执异15号案外人：南京银行股份有限公司洪武支行，统一社会信用代码91320100134926538R，住所地南京市秦淮区淮海路50号。负责人：刘海宁，该行行长。申请保全人：徽商银行股份有限公司南京中山北路支行，统一社会信用代码91320106068667055Y，住所地南京市鼓楼区中山北路219号1-2层。负责人：黄晋，该行行长。被保全人：江苏裕元实业有限公司，统一社会信用代码91320000796544539B，住所地南京市洪武路359号1618室。法定代表人：栾英。被保全人：江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司，统一社会信用代码9132000013476484X3，住所地南京市白下路91号。法定代表人：朱明亮，该公司董事长。被保全人：汉邦（江阴）石化有限公司，统一社会信用代码91320281717868077B,住所地江阴临港新城长江石化产业园。法定代表人：吴亮，该公司董事长。被保全人：郭锦权，男，1964年12月12日生，汉族，住所地南京市洪武路359号1618室。被保全人：栾英，女，1969年10月15日生，汉族，住所地南京市洪武路359号1618室。在南京市鼓楼区人民法院（以下简称鼓楼法院）执行申请保全人徽商银行股份有限公司南京中山北路支行（以下简称徽商银行）与被保全人江苏裕元实业有限公司（以下简称裕元公司）、江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司（以下简称汇鸿公司）、汉邦（江阴）石化有限公司（以下简称汉邦公司）、郭锦权、栾英票据纠纷一案中，冻结了被保全人汇鸿公司银行账户存款等财产。因该案移送本院审理，案外人南京银行股份有限公司洪武支行（以下简称南京银行）对鼓楼法院冻结汇鸿公司银行账户存款向本院提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。案外人南京银行提出异议称，2015年8月7日，他行与汇鸿公司签订出具银行保函协议书，约定汇鸿公司向他行申请保函业务，申请开具银行履约保函的金额为欧元82408.84元，到期日为2020年12月31日。根据协议约定，汇鸿公司以保证金作为反担保。2015年8月7日，他行与汇鸿公司签订反担保协议，约定汇鸿公司缴存人民币62万元保证金为出具银行保函协议书项下债权提供反担保，并对担保范围进行了约定，保证金账户开户行为南京银行洪武支行，账户名称为江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司保证金专户，账号为0142××××0564。因欧元汇率波动，2017年11月2日汇鸿公司和他行签订反担保合同，约定汇鸿公司缴存人民币6.4万元保证金为出具银行保函协议书项下债权提供反担保，并对担保范围作了约定，保证金账户开户行为南京银行洪武支行，账户名称为江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司保证金专户，账号为0142××××0008。并且约定他行有权在前述保证金账户项下开立子账户。现上述履约保函已到期，他行按照保函承诺及索赔通知，垫款本金欧元82408.84元。因法院将上述保证金账户冻结，致使他行履约后，无法正常划扣上述账户中的保证金，而根据反担保协议的约定他行对保证金账户的资金应享有质权及优先受偿权。现他行依据相关法律规定，申请法院确认他行对汇鸿公司名下的上述保证金账户内资金享有优先受偿权并请求解除对上述账户的冻结。申请保全人徽商银行辩称，南京银行主张的对保证金及孳息的优先权未被法院确认，故他行仅认可南京银行对汇鸿公司0142××××0564账户中的62万元和0142××××0008账户中的6.4万元保证金享有优先权，对该部分保证金本金产生的利息及子账户中金额，不应享有优先受偿权。他行同意对汇鸿公司上述保证金账户中的62万元保证金和6.4万元保证金解封，不同意对上述两个账户对应的子账户及子账户中的资金解封。本院查明，徽商银行诉裕元公司、汇鸿公司、汉邦公司郭锦权、栾英票据纠纷一案，鼓楼法院立案受理后，根据徽商银行财产保全申请，于2020年8月21日作出（2020）苏0106民初7904号民事裁定：查封、冻结扣押裕元公司、汇鸿公司、汉邦公司、郭锦权、栾英名下价值20312000元的财产。2020年8月31日，鼓楼法院通过网络执行查控系统并以（2020）苏0106执保1907号案件对汇鸿公司在开户行为南京银行、账号分别为0142××××0564和0142××××0008的账户资金进行冻结，协执单位反馈，该账户余额分别为620000元和64555.24元，实际控制金额分别为620000元和64555.24元。因汉邦公司对该案管辖权提出异议，鼓楼法院于2020年10月21日作出（2020）苏0106民初7904号之一民事裁定，将该案移送本院处理，本院于2021年1月4日立案受理。另查明，汇鸿公司因业务需要，于2015年8月7日与南京银行签订出具银行保函协议书，申请开具质量银行保函，金额为82408.84欧元，受益人为ＭｉｔｓｕｂｉｓｈｉＨｉｔａｃｈｉＰｏｗｅｒＳｙｓｔｅｍｓＥｕｒｏｐｅＧｍｂＨ。由汇鸿公司提供不低于保函担保金额的110.736896%的保证金反担保，并与南京银行签订相应反担保合同。同日，南京银行与汇鸿公司签订反担保合同一份，约定汇鸿公司缴存保证金62万元至南京银行指定账户，由南京银行占管，为出具银行保函协议书项下债权提供反担保，保证金性质为动产质押。并对担保范围作了约定，保证金账户开户行为南京银行洪武支行，账户名称为南京银行洪武支行保证金专户-江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司，账号为0142××××0564。2017年11月2日，南京银行与汇鸿公司签订反担保合同，约定汇鸿公司缴存人民币6.4万元保证金为出具银行保函协议书项下债权提供反担保，保证金性质为动产质押。并对担保范围作了约定，保证金账户开户行为南京银行洪武支行，账户名称为江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司保证金专户，账号为0142××××0008。2015年8月4日、2017年10月24日，汇鸿公司分别将人民币62万元、6.4万元作为保证金汇入上述相应账户。2015年8月7日南京银行向受益人ＭｉｔｓｕｂｉｓｈｉＨｉｔａｃｈｉＰｏｗｅｒＳｙｓｔｅｍｓＥｕｒｏｐｅＧｍｂＨ出具金额为82408.84欧元的保函，保函到期日为2020年12月31日。2020年12月25日，南京银行收到受益人MitsubishiHitachiPowerSystemsEuropeGmbH索赔通知书，索赔金额82408.84欧元。南京银行即致函汇鸿公司，要求其准备偿付资金并存放于其在南京银行的结算账户，否则，南京银行有权扣划其此笔业务保证金。汇鸿公司收函后，未依照南京银行要求履行义务。2020年12月30日，南京银行垫款82408.84欧元支付给受益人MitsubishiHitachiPowerSystemsEuropeGmbH。汇鸿公司在南京银行的上述保证金账户除0142××××0008账户有部分结息外，未有其他往来。上述事实，有民事裁定书、协执单位反馈信息、保函协议书、反担保合同、银行凭证、索赔通知书及当事人陈述等在卷佐证。本院认为，债务人或者第三人将其金钱以特护、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。南京银行与汇鸿公司签订反担保合同，约定以保证金的形式为出具银行保函协议书项下债权提供担保，汇鸿公司据此依照反担保合同约定将相应的款项汇入指定的保证金账户，该账户资金由南京银行控制，且未用于其他业务结算。应当认定南京银行与汇鸿公司存在质押关系，汇鸿公司在南京银行保证金账户资金已经特定化并移交南京银行占有，南京银行对该保证金账户资金享有质权。南京银行按照受益人索赔通知书垫付款项后，有权依照反担保合同约定的担保范围确定其债权范围并对汇鸿公司保证金账户的资金享有优先受偿权。南京银行为行使优先受偿权，向本院提出执行异议，要求解除对汇鸿公司相应保证金账户的冻结，符合法律规定，本院予以支持。综上，案外人南京银行异议理由成立，对汇鸿公司上述保证金账户资金，南京银行优先受偿部分应予中止执行。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第四百六十五条第二项之规定，裁定如下：中止对江苏汇鸿国际集团土产进出口股份有限公司在南京银行洪武支行，账号分别为0142××××0564和0142××××0008账户上南京银行股份有限公司洪武支行享有优先受偿权款项的执行。案外人、当事人对裁定不服，可以自本裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长 宋 祥人民陪审员 余 红人民陪审员 蒋红月二〇二一年四月二十九日书 记 员 陈 洁