广东省深圳市南山区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0305民初23116号原告：杨宪华，男，1984年8月18日出生，汉族，身份证住址湖南省长沙县。委托诉讼代理人：韩雪，湖北尊而光（深圳）律师事务所律师。被告一：深圳市汇联基金管理有限公司，住所地深圳市南山区粤海街道深圳市软件产业基地1栋C座11楼，统一社会信用代码9144030005045799XJ。法定代表人：帅美旭。被告二：深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙），住所地深圳市南山区粤海街道学府路航天卫星大厦806室，统一社会信用代码91440300MA5EKLCF48。执行事务合伙人：深圳市汇联基金管理有限公司。被告三：深圳市汇联资管十七号投资咨询合伙企业（有限合伙），住所地深圳市南山区粤海街道学府路航天卫星大厦806室，统一社会信用代码91440300MA5DM1844R。执行事务合伙入：深圳市卓垣翰网络科技有限公司。第三人：深圳市联鑫二号投资咨询合伙企业（有限合伙），住所地深圳市南山区粤海街道深圳湾科技生态园5栋D座3206室，统一社会信用代码91440300MA5EQKX13N。执行合伙人：深圳市城投互联网科技产业有限公司。原告杨宪华诉被告深圳市汇联基金管理有限公司（以下简称“汇联公司”）、深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）（以下简称“汇信三十一号合伙企业”）、深圳市汇联资管十七号投资咨询合伙企业（有限合伙）（以下简称“汇联十七号合伙企业”）、第三人深圳市联鑫二号投资咨询合伙企业（有限合伙）（以下简称“联鑫二号合伙企业”）合同纠纷一案，本院于2020年8月19日立案受理后，依法适用普通程序,公开开庭进行了审理。原告杨宪华及其委托诉讼代理人韩雪到庭参加了诉讼。三被告及第三人经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出如下诉讼请求：1、解除原告与被告一、被告二签署的《深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）招募说明书》、《深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）风险揭示书》、《深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）投资者承诺函》、《深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）合伙协议》（以下简称《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》）四份合同；2、被告一、二返还原告投资款700000元；3、被告一、二支付原告投资收益35000元（以70万元为本金，按照双方签署的《投资确认书》约定的投资收益奖励年化5％计算);4、被告一、二支付原告资金占用期间的损失至两被告归还完全部投资款为止（以700000元为基数,从2020年6月20日起，按照银行同期贷款利率暂计算至2020年8月9日为4229.17元）;5、被告三对上述第2、3、4项诉讼请求承担连带责任；6、三被告承担本案所有诉讼费用。事实与理由：原告经人介绍于2018年4月3日与被告一签署《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》。《招募说明书》及《合伙协议》约定，基金管理人被告一就投资项目成立被告二；拟募集资金规模为人民币2亿；基金存续期限12个月；合伙人人数不超过50人；基金募集期3个月；募集资金达到人民币1000万元的视为募集成功；基金投资项目为第三人业所持有的贵阳西南国际商贸城项目公司1.224％的股权收益权。《合伙协议》第7.2.1条还约定“在合伙企业取得投资收益将每季度向有限合伙人分配一次，并在投资期限届满后三十日内向有限合伙人返还其投资本金并分配到期收益”。签订上述四份合同后，原告分别于2018年4月3日、2018年6月6日向被告二账户分别转账500000元、200000元，共计投资700000元，并签署了《投资确认书》，当中约定预期投资收益为年化8%，奖励年化5%，按月付息，每月20日结算收益，奖励收益与投资本金于到期日三个工作日内一并支付。投资一年时间到期后，双方又分别续期了一年，分别于2020年4月20日、2020年6月20日到期。后被告三于2020年3月31日向原告出具了一份《担保函》，愿意为主合同《合伙协议》、《投资确认书》提供连带责任担保。投资到期后，原告向被告一、二主张要求归还投资款，但二被告一直以投资的项目未付款为由拒绝归还原告投资款，被告三亦未承担连带担保责任。为维护自己的合法权益，原告只得向贵院提起诉讼。三被告及第三人未到庭参加诉讼，亦未提交书面答辩意见。经审理查明，2018年4月3日，原告签署了《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》四份文件（《风险揭示书》、《合伙协议》加盖被告一公章）。《招募说明书》内容包括特别说明、基金基本情况、投资项目介绍、入伙流程、备查文件五个部分。基金基本信息记载，基金名称为被告二；企业性质为有限合伙；基金管理人为被告一；拟募集资金规模为人民币2亿；基金存续期限12个月；基金募集期为3个月；募集资金达到人民币1000万元的视为募集成功；基金投资项目为第三人所持有的贵阳西南国际商贸城项目公司1.224％的股权收益权。合伙人基本信息记载：普通合伙人、基金管理人均为被告一，有限合伙人名额不超过49人，普通合伙人对本合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对本合伙企业债务承担责任。基金投资方式及收益分配记载，投资方式为股权投资，本合伙企业取得投资收益后，扣除各项费用后在各个有限合伙人和普通合伙人之间分配。入伙流程记载，募集期限届满募集成功的，则普通合伙人立即向本合伙企业所在地工商登记机关办理投资人入伙的工商登记手续。普通合伙人负责办理完毕有限合伙人入伙的工商登记手续，并取得变更后的合伙企业的《企业法人营业执照》。《风险揭示书》约定了基金管理人承诺、风险揭示、投资者声明等内容。《投资者承诺函》记载，原告承诺认缴被告二出资额人民币500000元，并愿意成为合伙企业的有限合伙人，原告作为投资者，已充分了解及被告告知私募基金的含义及存在的风险，充分了解及清楚，合伙企业、普通合伙人及执行事务合伙人并不会对有限合伙人的投资收益作保底承诺，合伙企业向投资人分配投资收益的前提为合伙企业取得的投资收益满足分配要求，合伙企业的投资收益可能受到政策风险、经济周期风险、利率风险等因素的影响，投资人所有出资本金返还及投资收益分配均应源自合伙企业的可用资产，执行事务合伙人、普通合伙人不应被要求返还任何有限合伙人的出资本金或者支付投资收益。《合伙协议》记载，本合伙企业的名称为深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）；经营范围为对未上市企业进行股权投资；投资方向为拟投资于深圳市联鑫二号投资咨询合伙企业（有限合伙）持有的贵阳西南国际商贸城项目公司1.224%的股权收益权；投资期限12个月；本合伙企业利润的具体分配方式：在合伙企业取得的投资收益将每季度向有限合伙人分配一次，并在投资期限届满后三十日内向有限合伙人返还其投资本金并分配到期收益。如果合伙企业未取得投资收益或取得的投资收益不能满足对有限合伙人的分配要求，有限合伙人不得要求普通合伙人或者合伙企业对此承担任何责任。出资本金及投资收益承诺，执行事务合伙人、普通合伙人及其关联方不应被要求返还任何有限合伙人的出资本金，亦不对有限合伙人的投资收益作保底承诺。全体合伙人所有出资本金返还及投资收益分配均应源自本合伙企业的可用资产。2018年4月3日、2018年6月6日，原告分别向被告二转账支付了两笔投资款，金额分别为500000元、200000元，备注分别为“杨宪华投”、“汇信31”。针对上述两笔投资款，被告一分别向原告出具了《投资确认书》。其中，确认时间为2018年4月3日的《投资确认书》记载：投资产品名称深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙），投资期限6个月，实缴投资金额500000元，投资收益以本确认书约定为准，预期投资收益年化8%，满六个月奖励年化4%，满十二个月奖励年化5%，付息方式按月付息，每月20日结算收益，奖励收益与投资本金于到期日三个工作日内一并支付。2019年4月19日，被告一就上述《投资确认书》再次出具新的《投资确认书》，确认投资期限12个月，实际投资日期2019年4月19日，投资结束日2020年4月20日，投资收益变更为预期投资收益年化8%，奖励年化5%，其他内容不变。2018年6月6日出具的《投资确认书》记载：投资产品名称深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙），投资期限12个月，实际投资日期2018年6月6日，投资结束日2019年6月20日，实缴投资金额200000元，投资收益以本确认书约定为准，预期投资收益年化8%，满六个月奖励年化4%，满十二个月奖励年化5%，付息方式按月付息，每月20日结算收益，奖励收益与投资本金于到期日三个工作日内一并支付。2019年6月19日，被告一就该份200000元投资款重新出具《投资确认书》，投资期限为2019年6月19日至2020年6月20日，投资收益变更为预期投资收益年化8%，奖励年化4.5%，其他内容不变。原告提交的中国农业银行交易明细清单显示，2019年4月1日至2020年5月30日期间，每月20日被告二均向原告转账两笔款项，每月转账数额相近，有的月份是3333.33元和1333.33元、有的月份是3444.44元和1377.78元、有的月份是3222.22元和1288.89元，其中2019年8月、10月、12月，2020年1月-4月转款摘要为“付息”或“利息”。原告陈述，被告一、二已经向原告支付了2020年6月20日之前的月利息以及投资满一年的奖励利息，但自2020年6月20日起未再支付月利息及延期一年的奖励利息。2020年3月31日，被告三向原告出具两份《担保函》，表明愿意为权益人的投资本金提供连带责任保证，如果主合同项下本金到期，或者未按时足额履行，被告三应在保证范围内承担保证责任，担保范围分别为投资到汇信三十一号合伙企业的期限为2019年4月20日至2020年4月20日的500000元及期限为2019年6月20日至2020年6月20日的200000元，保证期间为自该函生效之日起至主合同项下约定的期限届满之日后两年止。担保函经被告三公司盖章后，于2020年7月20日正式生效。原告提交的中国证券投资基金业协会信息网信息查询截图显示，被告一作为私募基金管理人，其名下管理的基金名称中未有显示被告二。另查，被告二的合伙人仅有深圳市昌锦博汇投资管理有限公司及被告一，原告未被登记为合伙人。庭审中，原告主张，合同履行过程中，被告一一直按照合同约定的年化8%收益率向原告每月支付利息，并在银行转账中备注为“付息”，原告并不参与该合伙的任何经营与管理，从特点上并不符合投资或合伙的法律关系特点，而更符合民间借贷的法律特点。原告还陈述，投资之前，被告一工作人员告诉原告，有一款理财产品，按年利率8%每月付息，期满还有5%的奖励利息，到期归还本金，原告于是同意投资。其后，原告在被告一的要求下，签署了一系列的《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》，原告当时也对签署这些协议提出了异议，被告一回复是为了应付检查。以上事实，有当事人陈述、《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》、《投资确认书》、《担保函》、中国农业银行交易明细清单、中国证券投资基金业协会信息网信息查询截图等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，原告与被告一签订的《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》等一系列文件约定原告以货币出资方式成为被告二的合伙人，但同时还约定，原告不参与及干预被告二的正常经营管理，其预期投资收益按照年化8%计算，按月付息，每月结算收益，另有奖励年化4%-5%，奖励收益与投资本金于《合伙协议》到期日三个工作日内一并支付。被告三还向原告出具了《担保函》，承诺对原告的投资本金承担连带保证责任。由此可见，原告作为投资方不参加共同经营，不论盈亏均按期收回投资本金和提取收益，并由保证人对此提供连带责任担保，上述约定不符合投资行为共负盈亏、共担风险的构成要件，而符合借贷合同的特征，故上述《合伙协议》等文件的性质应认定为民间借贷协议。现协议约定的返还本金的期限已经届满，被告一、二应当向原告返还本金700000元及支付利息。原告诉请被告一、二支付延期一年奖励利息35000元，根据《投资确认书》，本金500000元延期一年的奖励年化收益率为5%，本金200000元延期一年的奖励年化收益率为4.5%，故上述两笔款项的奖励年化利息分别应为25000元、9000元，共计34000元。原告诉请被告一、二支付资金占用期间的利息，以700000元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率，自2020年6月20日起计至实际付清之日止，该项诉求符合法律规定，本院亦予以支持。被告三向原告出具了《担保函》，承诺对原告的投资本金承担连带担保责任，故本院对原告诉请被告三对被告一、二返还本金700000元承担连带责任予以支持；但《担保函》约定的保证范围仅限于资金本金不包括利息，故原告诉请被告三对被告一、二支付利息承担连带责任缺乏依据，本院不予支持。原告与被告一签署的《招募说明书》、《风险揭示书》、《投资者承诺函》、《合伙协议》约定的期限为一年，后双方同意延长一年。截至庭审之日，上述协议已经到期，合同权利义务已经终止。原告诉请解除上述协议缺乏事实依据，本院不予支持。综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告深圳市汇联基金管理有限公司、深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）应于本判决生效之日起十日内向原告杨宪华返还本金700000元；二、被告深圳市汇联基金管理有限公司、深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）应于本判决生效之日起十日内向原告杨宪华支付奖励年化利息34000元；三、被告深圳市汇联基金管理有限公司、深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）应于本判决生效之日起十日内向原告杨宪华支付资金占用利息损失（以700000元为基数，按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率，自2020年6月20日起，计至实际付清之日止）；四、被告深圳市汇联资管十七号投资咨询合伙企业（有限合伙）对于被告深圳市汇联基金管理有限公司、深圳市汇信三十一号投资咨询合伙企业（有限合伙）的上述第一项返还700000元本金的债务承担连带清偿责任；五、驳回原告杨宪华的其他诉讼请求。如被告未在上述期间履行给付金钱义务的，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案案件受理费11192.3元、保全费4216.14元，由三被告负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  徐雪萍二〇二一年四月十六日书记员  李冬梅附相关法条：《中华人民共和国合同法》第六十条当事人应当按照约定全面履行自己的义务。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零五条借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。