上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0115刑初1096号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人顾某，女，1988年8月22日出生，汉族，住上海市闵行区。辩护人董继发，北京德和衡(上海)律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉[2021]901号起诉书指控被告人顾某犯非法吸收公众存款罪(单位)，于2021年3月4日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员付某某出庭支持公诉。被告人顾某及辩护人董继发到庭参加了诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2012年至2018年6月间，邬再平(另案处理)通过“资邦系”企业，组建、设立线下分支机构及线上平台，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺高额年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金人民币(以下币种同)593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息。至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2015年11月至2018年5月，被告人顾某在担任资邦财盈浦东第二分公司经理期间，参与线下业务推广及团队管理，涉及金额3684万余元，未兑付金额1163万余元。2020年1月8日，被告人顾某主动投案并如实供述。同年12月9日，被告人顾某家属代为退出20万元。公诉人当庭宣读了集资参与人证言、证人证言、书证、鉴定意见等证据以证实上述指控。公诉机关认为，被告人顾某作为资邦(上海)投资控股有限公司其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，应以非法吸收公众存款罪(单位)追究刑事责任。被告人顾某认罪认罚，依法可从宽处理。被告人顾某有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。建议判处被告人顾某有期徒刑三年，并处罚金，如在法庭审理阶段全额退赃，建议判处被告人顾某有期徒刑三年，并处罚金，可以适用缓刑。被告人顾某对起诉书的指控无异议，自愿认罪认罚。辩护人提出：被告人顾某有自首情节，认罪认罚，主观恶性较小，已退缴全部违法所得，希望对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。辩护人当庭出示退赃凭证。经审理查明，2012年至2018年6月间，邬再平(又名邬战，另案处理)通过其实际控制的以资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称资邦控股)为核心的“资邦系”企业，组建、设立数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台，采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段，承诺5%至24%的年化收益，通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式，向277万余名集资参与人非法募集资金593.57亿余元，入金总额160.45亿余元，其中116.04亿余元用于兑付前期投资人本息，至案发，造成11万余名集资参与人实际经济损失50.4亿余元。2015年11月至2018年5月，被告人顾某在担任资邦财盈浦东第二分公司经理期间，参与线下业务推广及团队管理。经审计，被告人顾某涉及金额3684万余元，未兑付金额1163万余元，薪资收入750638.84元。2020年1月8日，被告人顾某主动投案，如实供述了涉案事实。同年12月9日，被告人顾某向上海市第一中级人民法院退赃转款账户退缴20万元，在本院审理过程中，继续向该账户退缴551000元。以上事实有下列经庭审质证的证据予以证实：1、集资参与人程露萍等人的报案笔录、证人张某某、陶某某、何某、宋某某等人的证言、个人出借咨询与服务协议、银行交易流水等书证证明被告人顾某参与向社会公众非法吸收资金的事实。2、上海申威联合会计师事务所司法鉴定意见书证明被告人顾某参与非法吸收公众资金的金额、违法所得金额。3、案发经过证明被告人顾某的到案情况。4、招商银行个人转账汇款业务凭证、上海市第一中级人民法院代管款收据证明案发后被告人顾某退赃的事实。5、被告人顾某的供述及辩解。本院认为，被告人顾某作为资邦(上海)投资控股有限公司的其他直接责任人员，违反国家金融法律规定，未经有关部门批准，非法向社会公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成(单位)非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人顾某有自首情节，对其依法从轻处罚。被告人顾某自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定从宽处理。被告人顾某退缴全部违法所得，对其酌情从轻处罚。被告人顾某犯罪行为发生在《刑法修正案(十一)》实施之前，根据从旧兼从轻原则，依法适用修正前的刑法。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、《中华人民共和国刑法》第十二条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人顾某犯(单位)非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效后一个月内缴纳。)二、退缴的违法所得及退赔款按照比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令退赔后按同等比例发还集资参与人。被告人顾某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 凌 鸿人民陪审员 陈 夏人民陪审员 吾用毅书 记 员 白 杨附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。