重庆市武隆区人民法院 重庆市武隆区人民法院民事判决书 (2021)渝0156民初433号 原告：重庆市武隆区兴农融资担保有限公司，住所地重庆市武隆区芙蓉街道芙蓉西路44号，统一社会信用代码91500232054270487X。法定代表人：王菊，该公司执行董事。委托诉讼代理人：李贵明，该公司员工。被告：武隆县青天霞竹笋种植专业合作社，住所地重庆市武隆区仙女山街道明星村龙桥组，统一社会信用代码935002320830924645。法定代表人：倪永生，该合作社负责人。被告：倪永生，男，1963年5月10日出生，住重庆市武隆区。被告：黄兰，女，1968年12月18日出生，住重庆市武隆区。被告：吕万应，男，1967年4月1日出生，住重庆市武隆区。被告：倪永分，女，1968年9月26日出生，住重庆市武隆区。被告：陈华江，男，1971年5月25日出生，住重庆市武隆区。被告：倪永全，男，1958年9月20日出生，住重庆市武隆区。 被告：倪伍坤，男，1974年2月06日出生，住重庆市武隆区。被告：陈琼，女，1983年7月9日出生，住重庆市武隆区。被告：陈洪，男，1985年10月30日出生，住重庆市武隆区。被告：刘永华，男，1966年3月9日出生，住重庆市武隆区。被告：秦菱，女，1986年11月11日出生，住重庆市武隆区。 被告：倪安福，男，1930年12月27日出生，住重庆市武隆区。被告：黄位禄，男，1941年9月30日出生，住重庆市武隆区。被告：罗兴桂，女，1945年4月30日出生，住重庆市武隆区。原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司（以下武隆兴农担保公司）与被告武隆县青天霞竹笋种植专业合作社（以下简称青天霞合作社）、倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂追偿权纠纷一案，本院于2021年1月29日立案后，依法由审判员熊强适用简易程序于2021年3月15日、2021年4月6日两次公开开庭进行了审理。原告武隆兴农担保公司的委托诉讼代理人李贵明、被告青天霞合作社的法定代表人倪永生（倪永生同时还是本案被告）到庭参加诉讼，被告黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂经本院传票合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告武隆兴农担保公司向本院提出诉讼请求：1.判决被告青天霞合作社立即偿还原告武隆兴农担保公司为其代偿的银行贷款及利息2958647.50元（本金2850000元，截至2020年9月28日的利息108647.50元）；2.判决被告倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱为本笔贷款承担连带责任；3.判决倪安福、黄位禄、罗兴桂按所抵押房屋的价值承担连带着责任；4.判决被告青天霞合作社、倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂自逾期之日起按逾期债务金额的1‰（日费率）向原告武隆兴农担保公司支付逾期担保费用；5.判决被告青天霞合作社、倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂自原告武隆兴农担保公司代偿之日起按代偿金额1‰（日息）支付资金占用费；6.判决被告青天霞合作社、倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂承担本案诉讼费。在诉讼过程中，原告武隆兴农担保公司增加了一项诉讼请求，即判决原告武隆兴农担保公司有权对拍卖、变卖被告陈洪所提供的抵押物（商品房）及被告倪安福、陈华江、倪永生所提供的抵押物（农房）的价款优先受偿。事实和理由：2019年8月29日，青天霞合作社与重庆农村商业银行股份有限公司武隆支行股份有限公司武隆支行（以下简称重庆农商行武隆支行）签订《流动资金贷款合同》，合同约定：青天霞合作社向重庆农商行武隆支行借款3000000元用于流动资金，借款期限为2019年8月29日至2020年8月28日，约定借款利率执行基准利率上浮60%，到期一次性偿还本金。同日，原告武隆兴农担保公司与重庆农商行武隆支行签订了《保证合同》，合同约定原告为此笔借款提供连带保证责任。2019年9月9日，原告武隆兴农担保公司与被告青天霞合作社签订了《融资担保委托合同》《保证金质押反担保合同》，原告武隆兴农担保公司与被告倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱签订了《个人保证反担保合同》，原告武隆兴农担保公司与被告倪安福、倪永生、陈华江、陈洪、黄位禄、罗兴桂签订了《房地产抵押反担保合同》，抵押房屋均在重庆市武隆区不动产登记中心办理抵押登记，抵押权人为原告武隆兴农担保公司。被告青天霞合作社已于2019年10月9日前偿还借款150000元，余下的借款2850000元于2020年8月28日到期。原告武隆兴农担保公司于2020年9月28日为被告青天霞合作社向重庆农商行武隆支行代偿了借款本金2850000元及利息108647.50元，合计2958647.50元。被告青天霞合作社及倪永生辩称，原告武隆兴农担保公司为被告青天霞合作社担保借款属实，但原告武隆兴农担保公司主张的每日1‰的逾期担保费和资金占用费的标准过高。被告黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂未到庭参加诉讼，也未提交书面答辩意见。本院经审理认定事实如下：2019年8月29日，被告青天霞合作社和重庆农商行武隆支行签订《流动资金贷款合同》（合同编号为武隆支行2019年公流贷字第28X号），该合同约定：青天霞合作社在重庆农商行武隆支行贷款3000000元，贷款期限为12个月，自2019年8月29日起至2020年8月28日止，贷款利率在基准利率水平上上浮60%。同日，原告武隆兴农担保公司与重庆农商行武隆支行签订了《最高额保证合同》（合同编号为武隆支行2019专高保字第28X号），约定原告武隆兴农担保公司自愿为重庆农商行武隆支行与被告青天霞合作社在2019年8月29日到2021年8月28日内的连续办理具体业务而形成的一系列债权提供最高额保证担保，最高额保证担保的最高债权额包括主债权3000000元、利息（包括罚息和复利）、违约金、赔偿金和为实现债权及担保权而发生的一切费用，原告武隆兴农担保公司对所担保的债权承担未清偿额的责任比例为100%，保证期间为债务人履行债务期限届满之日起二年。2019年9月9日，原告武隆兴农担保公司与被告青天霞合作社签订了《融资担保委托合同》（合同编号：武兴农企担委2019-17号，原告武隆兴农担保公司为合同的乙方，被告青天霞合作社为合同的甲方），合同约定：“……第一条 委托担保事项 （一）甲方因向重庆农村商业银行武隆支行（以下简称融资银行）申请流动资金融资授信人民币（大写）叁佰万元整，（小写）￥3000000元（授信/借款合同号为武隆支行2019年商字第28X号），特委托乙方为其融资债务向融资银行提供连带责任保证担保……第二条 担保费及相关费用 （一）本合同项下的担保费用按以下第1项确定：1.按照乙方为甲方担保的债务金额和1.5%（年）的担保费率计算，年担保费用（大写）肆万元伍仟元整，（小写）￥45000元，根据担保期限，按年收取。……（三）由乙方担保，甲方在融资银行的融资债务到期后，如甲方未按期偿还而逾期（或部分逾期），自逾期之日起，按逾期债务金额的千分之一（日费率）计收逾期担保费用。……第五条 甲方陈述与保证……（十一）甲方在融资期限届满未能向融资银行清偿甲方债务导致乙方代偿即为甲方违约，依法依据与融资银行签订的担保合同或出具的不可撤销担保书代为清偿后，甲方保证乙方可向其追偿的债权范围包括但不限于以下项目：1.代偿资金：因乙方代为清偿，乙方向融资银行支付的全部款项（包括但不限于融资本金及利息、逾期利息、罚息、复利损害赔偿金、违约金、融资银行实现债权所发生的各项费用）；2.乙方向甲方行使追偿权所发生的各项费用(包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、提存费、送达费、公告费、律师福代理费等)；3.资金占用费：以上述1、2项资金金额为基数，按日息千分之一计算，自代偿之日起至收回全部代偿资金、乙方因向甲方行使追偿权所发生的各项费用等之日止……”2019年9月，原告武隆兴农担保公司与被告青天霞合作社签订了《保证金质押反担保合同》（合同编号：武兴农企保质2019-14号，原告武隆兴农担保公司为合同乙方，被告青天霞合作社为合同甲方），合同约定：“……基于甲方于2019年9月9日与乙方签订的武兴农企担委2019-17号《融资担保委托合同》（以下简称委托合同）之约定，甲方自愿与乙方签订本合同。本合同签订后，乙方将与重庆农村商业银行武隆支行（以下简称融资银行）签订编号为武隆支行2019年专高保字第28X号担保金额为叁佰万元整的保证合同（以下简称主合同）。本合旨在保障乙方依主合同的约定承担担保责任后能够顺利实现追偿权，并保障乙方在委托合同项下的各项权利得以实现。……本合同项下的反担保质押物为甲方自愿向乙方提供的保证金壹拾伍万元整……乙方应《融资担保委托合同》项下的担保责任解除且未发生代偿后5个工作日内，归还甲方保证金，保证金不计息……”2019年9月9日，原告武隆兴农担保公司与被告倪永全、陈琼、倪伍坤、吕万应、倪永分、陈华江、陈洪、倪永生、黄兰、刘永华、秦菱签订了《个人保证反担保合同》（合同编号：武兴农企个保2019-15号，原告武隆兴农担保公司为合同乙方，被告倪永全、陈琼、倪伍坤、吕万应、倪永分、陈华江、陈洪、倪永生、黄兰、刘永华、秦菱为合同甲方），合同约定：“……基于甲方于2019年9月9日与乙方签订的武兴农企担委2019-17号《融资担保委托合同》（以下简称委托合同）之约定，甲方自愿与乙方签订本合同。本合同签订后，乙方将与重庆农村商业银行武隆支行（以下简称融资银行）签订编号为武隆支行2019年专高保字第28X号担保金额为叁佰万元整的保证合同（以下简称主合同）。本合旨在保障乙方依主合同的约定承担担保责任后能够顺利实现追偿权，并保障乙方在委托合同项下的各项权利得以实现。在委托合同约定期间内，乙方依主合同为委托人提供的担保，担保本金余额不超过人民币叁佰万元整，甲方亦按照该主合同约定的金额向乙方提供保证反担保……第一条 保证方式 （一）本合同保证方式为连带责任保证，即甲方对委托人应支付给乙方的各项费用（包括但不限于乙方为委托人代偿的全部资金以及乙方为行使追偿权而产生的其他费用、代偿资金占用费等）担供连带责任保证。本合同项下的连带责任保证担保时无条件且不可撤销的。（二）甲方以其个人财产和夫妻财产、家庭共同财产为责任财产承担前款规定的保证责任。第二条 保证范围 甲方承担保证反担保责任范围包括：（一）代偿资金：因乙方代为清偿，乙方向融资银行支付的全部款项（包括但不限于融资本息、逾期利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、融资银行为实现债权所发生的各项费用）。（二）乙方向委托合同的委托人行使追偿权所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师代理费等）。（三）乙方要求甲方承担反担保责任所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师代理费等）。（四）资金占用费：以上述（一）、（二）、（三）项资金金额为基数，按日息千分之一计算，自乙方代偿之日起至乙方收回全部上述（一）、（二）、（三）项资金之日止。（五）甲方同时对委托合同项下委托人应履行的义务、违约金责任和损害赔偿责任承担担保责任……”2019年9月9日，原告武隆兴农担保公司与被告陈洪、黄位禄、罗兴桂签订了《房地产抵押反担保合同》（合同编号：武兴农企房抵2019-17号，原告武隆兴农担保公司为合同乙方，被告陈洪、黄位禄、罗兴桂为合同甲方），合同约定：“……基于甲方于2019年9月9日与乙方签订的武兴农企担委2019-17号《融资担保委托合同》（以下简称委托合同）之约定，甲方自愿与乙方签订本合同。本合同签订后，乙方将与重庆农村商业银行武隆支行（以下简称融资银行）签订编号为武隆支行2019年专高保字第28X号担保金额为叁佰万元整的保证合同（以下简称主合同）。本合旨在保障乙方依主合同的约定承担担保责任后能够顺利实现追偿权，并保障乙方在委托合同项下的各项权利得以实现。……本合同项下抵押财产是指本合同附件一所列明的全部房地产 ……第二条 抵押反担保的范围 （一）甲方承担抵押反担保责任范围包括：1、代偿资金：因乙方代为清偿，乙方向融资银行支付的全部款项（包括但不限于融资本息、逾期利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、融资银行为实现债权所发生的各项费用）。2、乙方向委托合同的委托人行使追偿权所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师代理费等）。3、乙方要求甲方承担反担保责任所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师代理费等）。4、资金占用费：以上述1、2、3项资金金额为基数，按日息千分之一计算，自乙方代偿之日起至乙方收回全部上述1、2、3项资金之日止。（二）甲方同时对甲方及委托合同项下委托人应履行的义务、违约金责任和损害赔偿责任承担担保责任……”该合同附件一所列抵押物清单为坐落为“武隆县X镇X街X号”的房地产（房地证号为307房地证2015字第X号，权利人为黄位禄和罗兴桂）和坐落为“武隆县X镇X路X号X幢X单元X-X”的房地产（房地证号为307房地证2013字第X号，权利人为陈洪）。同日，原告武隆兴农担保公司还与被告陈华江、倪永生、倪安福签订了《房地产抵押反担保合同》（合同编号：武兴农企房抵2019-18号，原告武隆兴农担保公司为合同乙方，被告陈华江、倪永生、倪安福为合同甲方），合同约定：“……基于甲方于2019年9月9日与乙方签订的武兴农企担委2019-17号《融资担保委托合同》（以下简称委托合同）之约定，甲方自愿与乙方签订本合同。本合同签订后，乙方将与重庆农村商业银行武隆支行（以下简称融资银行）签订编号为武隆支行2019年专高保字第28X号担保金额为叁佰万元整的保证合同（以下简称主合同）。本合旨在保障乙方依主合同的约定承担担保责任后能够顺利实现追偿权，并保障乙方在委托合同项下的各项权利得以实现。……本合同项下抵押财产是指本合同附件一所列明的全部房地产 ……第二条 抵押反担保的范围 （一）甲方承担抵押反担保责任范围包括：1、代偿资金：因乙方代为清偿，乙方向融资银行支付的全部款项（包括但不限于融资本息、逾期利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金、融资银行为实现债权所发生的各项费用）。2、乙方向委托合同的委托人行使追偿权所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师代理费等）。3、乙方要求甲方承担反担保责任所发生的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、通讯费、执行费、评估费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师代理费等）。4、资金占用费：以上述1、2、3项资金金额为基数，按日息千分之一计算，自乙方代偿之日起至乙方收回全部上述1、2、3项资金之日止。（二）甲方同时对甲方及委托合同项下委托人应履行的义务、违约金责任和损害赔偿责任承担担保责任……”该合同附件一所列抵押物清单为坐落为“武隆县X镇X村X村民小组”的房地产（房地证号为武集用房地证仙2011字第X号，权利人为倪永生）、坐落为“武隆县X镇X村X村民小组”的房地产（房地证号为武集用房地证仙2011字第X号，权利人为陈华江）和坐落为“武隆县X镇X村X村民小组”的房地产（房地证号为武集用房地证仙2011字第X号，权利人为倪安福）。以上抵押房地产均在不动产登记机关办理了抵押登记。2019年9月10日，重庆农商行武隆支行向被告青天霞合作社的银行账户发放贷款3000000元。被告青天霞合作社于2020年9月30日偿还50000元，于2019年10月9日偿还100000元。原告武隆兴农担保公司为被告青天霞合作社代偿本息共计2958647.50元，具体偿还情况如下：2020年5月29日偿还利息23144.98元，2020年6月24日偿还利息15506.11元，2020年7月31日偿还利息17361.16元，2020年8月3日偿还利息8114.98元，2020年9月28日偿还本金2850000元和利息44520.27元。共计偿还的金额为2958647.50元。重庆农商行武隆支行于2020年9月29日向原告武隆兴农担保公司出具了《关于解除连带责任保证责任的函》，确认原告武隆兴农担保公司已于2020年9月28日将被告青天霞合作社贷款本金2850000元及所产生利息全部代偿，并解除了原告武隆兴农担保公司的保证责任。以上事实有当事人当庭陈述，流动资金贷款合同、融资担保委托合同、保证金质押反担保合同、个人保证反担保合同、房地产抵押反担保合同、不动产登记业务凭证、银行业务凭证、解除连带责任保证责任的函等证据在案佐证，本院予以确认。本院认为，原告武隆兴农担保公司在为被告青天霞合作社担保借款时要求被告青天霞合作社提供反担保措施，原告武隆兴农担保公司与被告青天霞合作社之间签订的《融资担保委托合同》、《保证金质押反担保合同》的合同有效。被告倪永全等11人在自愿的前提下与原告武隆兴农担保公司签订的《个人保证反担保合同》、被告倪安福等6人与原告武隆兴农担保公司签订的《房地产抵押反担保合同》合法有效，各方当事人应当履行合同义务。原告武隆兴农担保公司已为被告青天霞合作社向重庆农商行武隆支行代偿本息共计2958647.50元，原告武隆兴农担保公司关于向被告青天霞合作社追偿该代偿资金的诉讼请求合法，本院予以支持。《融资担保委托合同》中对担保费用的约定内容是“年担保费用45000元，如被告青天霞合作社未按期偿还，自逾期之日起按逾期债务金额的千分之一（日费率）计收逾期担保费用”，计算担保费用的前提是担保人必须有担保的事实且仍处于应承担担保责任的阶段，在债务到期不久，原告武隆兴农担保公司主动履行了担保义务，代被告青天霞合作社偿还了借款及利息，在原告偿还债务之后，原告武隆兴农担保公司的担保责任随之免除。从合同中对逾期担保费用的表述是按日计算来看，逾期担保费应计算到担保期限届满为止，计算逾期担保费用的时间段为2020年8月29日起至2020年9月28日，为31天。在借款到期后，借款人未偿还借款的情况下，担保人需要承担担保责任的危险性加大，提高担保费用是合理合情的，但合同中约定的逾期担保费的计算标准过高，应当调整。结合本案实际情况，将逾期担保费调整为90000元/年比较合理。故逾期担保费用为7750元（90000元÷360天×31天）。原告武隆兴农担保公司主张的被告青天霞合作社自原告武隆兴农担保公司代偿之日起按代偿金额1‰（日息）支付资金占用费的标准过高，应当予以调整，应按中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布的贷款报价一年期利率（LPR）计算。被告倪永全、陈琼、倪伍坤、吕万应、倪永分、陈华江、陈洪、倪永生、黄兰、刘永华、秦菱自愿为被告青天霞合作社的所有债务承担连带责任，原告武隆兴农担保公司是在被告青天霞合作社的担保期限内偿还的借款，被告倪永全、陈琼、倪伍坤、吕万应、倪永分、陈华江、陈洪、倪永生、黄兰、刘永华、秦菱应承担连带责任。虽然宅基地不能抵押，但地上建筑物具有流通价值，故原告武隆兴农担保公司对被告倪安福、倪永生、陈华江提供抵押的宅基地上的房屋享有优先受偿权。被告黄位禄、罗兴桂、陈洪向原告武隆兴农担保公司提供了其城镇房地产作为抵押财产，原告武隆兴农担保公司对被告黄位禄、罗兴桂、陈洪提供的抵押房地产享有优先受偿权。依照《中华人民共和国担保法》第二十一条、第二十六条、第三十三条、第三十七条第二项，《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百一十四条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条的规定，判决如下：一、被告武隆县青天霞竹笋种植专业合作社在本判决生效后三日内偿还原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司为其代偿的资金2958647.50元（含银行贷款2850000元和利息108647.5元）并支付资金占用费[计算方式：以2958647.50元为基数，按中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布的贷款报价一年期利率（LPR）计算，从2020年9月29日起至付清时止]；二、被告武隆县青天霞竹笋种植专业合作社在本判决生效后三日内向原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司支付逾期担保费7750元；三、被告倪永全、陈琼、倪伍坤、吕万应、倪永分、陈华江、陈洪、倪永生、黄兰、刘永华、秦菱对被告武隆县青天霞竹笋种植专业合作社的上述第一项至第二项债务之和向原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司承担连带责任；四、原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司有权以被告武隆县青天霞竹笋种植专业合作社的上述第一项至第二项债务之和为限对被告黄位禄和罗兴桂提供的坐落为重庆市武隆区X街道X街X号的房地产（房地证号为307房地证2015字第X号）、被告陈洪提供的坐落为重庆市武隆区X街道X路X号X幢X单元X-X的房地产（房地证号为307房地证2013字第X号）、被告倪永生提供的坐落为重庆市武隆区X街道X村X村民小组的宅基地上建筑物（房地证号为武集用房地证仙2011字第X号）、被告陈华江提供的坐落为重庆市武隆区X街道X村X村民小组的宅基地上建筑物（房地证号为武集用房地证仙2011字第X号）和被告倪安福提供的坐落为重庆市武隆区X街道X村X村民小组的宅基地上建筑物（房地证号为武集用房地证仙2011字第X号）折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿；五、驳回原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费30469.18元，减半收取计15234.59元（原告重庆市武隆区兴农融资担保有限公司已预交），由被告武隆县青天霞竹笋种植专业合作社、倪永生、黄兰、吕万应、倪永分、陈华江、倪永全、倪伍坤、陈琼、陈洪、刘永华、秦菱、倪安福、黄位禄、罗兴桂共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于重庆市第三中级人民法院。本判决发生法律效力后，当事人应自觉履行判决的全部义务。一方不履行的，权利人可以向本院申请强制执行，申请执行的期间为二年，该期间从法律文书规定履行期间的最后一日起计算。  审  判  员  熊  强   二〇二一年四月二十七日  法官助理  张  敏书  记  员  杨  景  - 1–