江苏省泰州市高港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）苏1203刑初33号 公诉机关泰州市高港区人民检察院。 被告人宋炳新，男，1973年10月31日出生，高港区大宋珠宝城负责人，住泰州市高港区，2020年1月7日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年2月6日被取保候审；2021年3月16日经本院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人卢锦章，江苏卓为律师事务所律师。 被告人陈静，女，1988年11月8日出生，原高港区大宋珠宝城员工，住泰州市高港区。2020年10月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 被告人黄飞，男，1989年10月11日出生，原高港区大宋珠宝城员工，住泰州市高港区。2020年10月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 被告人吴蕾，女，1974年3月5日出生，原高港区大宋珠宝城员工，住泰州市高港区。2020年10月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 被告人常小金，女，1977年9月20日出生，原高港区大宋珠宝城员工，住泰州市高港区。2020年10月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。 泰州市高港区人民检察院以泰高检二部诉刑诉﹝2020﹞62号起诉书指控被告人宋炳新、黄飞、陈静、常小金、吴蕾犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月6日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泰州市高港区人民检察院指派检察官韦莉出庭支持公诉。被告人宋炳新及其辩护人卢锦章、被告人黄飞、陈静、常小金、吴蕾及集资参与人诉讼代表人徐荣发、闫红娣到庭参加诉讼。现已审理终结。 泰州市高港区人民检察院指控： 2016年至2019年12月期间，被告人宋炳新在未经中国人民银行批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，以高港区大宋珠宝城黄金投资做掩饰，以年息9.6%-12%高额利息为诱饵，通过召开推介会、发传单及安排被告人黄飞、陈静、常小金、吴蕾向来店内的群众推介、口口相传等方式，向包凤林、阚国富、李锅宏等四百余名社会不特定对象吸收资金，并用吸收来的资金支付集资参与人的利息，发放被告人黄飞、陈静、常小金、吴蕾的提成、资金，用于个人投资黄金首饰、红木家具及放贷给陈明珍、孙东升、黄广喜等人。经泰州市金田会计师事务所审计，2016年至2019年12月期间，被告人宋炳新伙同被告人黄飞、陈静、常小金、吴蕾共非法吸收公众存款合计人民币113787080元，其中被告人陈静经手非法吸收存款合计人民币16598480元，被告人黄飞经手非法吸收存款合计人民币11463000元，被告人常小金经手非法吸收存款合计人民币2747000元，被告人吴蕾经手非法吸收存款合计人民币3143000元。截止目前尚有人民币46246406.49元本金未能兑付。 2019年12月30日，被告人宋炳新主动投案，并如实供述自己的犯罪事实；被告人陈静、黄飞、常小金、吴蕾接*通知后主动投案，并如实供述自己的犯罪行为。案发后，*机关依法扣押高港区大宋珠宝城首饰等物品。对于集资款用款人应当退出使用的集资款、部分集资参与人应当退出所取得的利息，检察院与*机关分别于2020年11月25日、12月18日向上述人员发出要求退还集资款、违法所得利息的《告知书》，部分集资款用款人、集资参与人已退出相关款项。 为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了相关证人证言，出示了相关书证等证据。据此认为，被告人宋炳新、黄飞、陈静、常小金、吴蕾违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人宋炳新系主犯，被告人黄飞、陈静、常小金、吴蕾系从犯；各被告人系自首，可从轻处罚。 各被告人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，当庭表示认罪认罚。 宋炳新的辩护人对起诉书指控的事实和罪名无异议，在量刑方面提出如下辩护意见：被告人宋炳新系自首，自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚；被告人宋炳新所吸收的存款主要用于经营活动，取保候审期间上门催收，追回部分款项，*机关扣押的相关物品拍卖后款项发还被害人可以减少他们的实际损失；被告人宋炳新系初犯、偶犯、无前科劣迹，认罪悔罪态度较好，愿意退赃退赔并缴纳罚金，他还取得了部分受害人的谅解书，可以酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节等等，建议对宋炳新从轻处罚。 集资参与人诉讼代表人提出如下意见：1.2017年以前是非法吸收公众存款，2017年以后吸收的资金用于在老家修建别墅，给自己办豪华婚礼，给家人购买高额保险，是非法融资诈骗罪；2.其投案前其尽可能地转移资产，案发后没有能够交代资金去向，对追回的180万元也私自处理了，他的自首情节不存在；3.有两名被害人听闻案发消息后去世，还有多名老人发生痴呆，其行为造成了几千万元的损失，危害性较大，综上建议对其从重处罚。诉讼代表人向本院提交了相关举报材料。 经依法审理查明： 2016年至2019年12月期间，被告人宋炳新在未经中国人民银行批准的情况下，违反国家金融管理法律规定，以高港区大宋珠宝城黄金投资做掩饰，以年息9.6%-12%高额利息为诱饵，通过召开推介会、发传单及安排被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金等人向来店内的群众推介、口口相传等方式，向包凤林、阚国富、李锅宏等四百余名社会不特定对象吸收资金，并用吸收来的资金支付集资参与人的利息，发放被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金的提成、资金，用于个人投资黄金首饰、红木家具及放贷给陈明珍、孙东升、黄广喜等人。经泰州市金田会计师事务所审计，2016年至2019年12月期间，被告人宋炳新伙同被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金共非法吸收公众存款合计人民币113207980元，其中被告人陈静经手非法吸收存款合计人民币16598480元，被告人黄飞经手非法吸收存款合计人民币11463000元，被告人吴蕾经手非法吸收存款合计人民币3143000元，被告人常小金经手非法吸收存款合计人民币2747000元。截止目前尚有人民币46178236元本金未能兑付。 2019年12月30日，被告人宋炳新主动投案，并如实供述自己的犯罪事实；被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金接*机关通知后主动投案，并如实供述自己的犯罪行为。案发后，*机关依法扣押高港区大宋珠宝城首饰等物品。对于集资款用款人应当退出使用的集资款、部分集资参与人应当退出所取得的利息，检察院与*机关分别于2020年11月25日、12月18日向上述人员发出要求退还集资款、违法所得利息的《告知书》，部分集资款用款人、集资参与人等已向*机关退出人民币369438元。 被告人宋炳新、陈静、黄飞、吴蕾、常小金主动投案，如实供述自己的犯罪事实，并自愿认罪认罚；另查明，*机关扣押高港区大宋珠宝城黄金等首饰919件、台湾高梁酒464箱20瓶；被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金分别向本院退出人民币95939元、69256元、34166元、15824元。 上述事实，各被告人在开庭审理过程中均无异议，且有泰州市*局高港分局拍摄的扣押的首饰等物证照片，调取的工商执照、黄金投资单、借据等书证，证人栾某、陈某等人的证言，泰州金田会计师事务所出具的司法会计鉴定报告等鉴定意见，各被告人的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人宋炳新、陈静、黄飞、吴蕾、常小金违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪且系共同犯罪。泰州市高港区人民检察院指控被告人宋炳新、陈静、黄飞、吴蕾、常小金犯非法吸收公众存款罪，基本事实清楚，证据确实充分，应予支持；唯对部分集资参与人数额计算有误，本院依法予以纠正,并对吸收的原两名业务员的数额予以扣除。被告人宋炳新在共同犯罪中起主要作用，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。五被告人自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚或减轻处罚；被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金自愿认罪认罚，依法从宽处理；被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金退出违法所得，酌情从轻处罚；被告人宋炳新自愿认罪，酌情从轻处罚；被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金在共同犯罪中起次要、辅助作用，犯罪后自动投案，积极退赃，认罪悔罪态度较好，适用缓刑对其所在社区无重大不良影响，故可给予其一定的缓刑考验期限。 对诉讼代表人所提“被告人宋炳新涉嫌集资诈骗”的意见，本院认为，非法占有目的的认定是区分集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键，采用诈骗的手段进行非法集资，集资款被用于挥霍或者携款潜逃或者用于违法犯罪活动的，可认定为行为人具有非法占有的故意；被告人宋炳新将集资款主要用于支付利息、投资珠宝、家具、酒及出借给他人等经营活动，在案证据无法证实其具有非法占有的故意，故对相关意见，本院不予采纳。 对诉讼代表人所提“宋炳新不具有自首情节”的意见，本院认为，被告人宋炳新主动向*机关投案，并如实供述其向不特定人员吸收存款及将集资款用于放贷、黄金、高梁酒投资等用途，依法应认定其具有自首情节；诉讼代表人所提转移资产等无客观证据证实，故对相关意见本院不予采纳。 对诉讼代表人所提“有两名被害人听闻案发消息后去世，还有多名老人发生痴呆，其行为危害性较大”的意见，本院认为，其所提部分集资参与人去世或发生痴呆未提供相应证据，也无法证实与本案的因果关系，故对相关意见，本院不予采纳。对诉讼代表人所提其他相关人员涉嫌犯罪的事实，可依法向侦查机关反映。 对宋炳新的辩护人在量刑方面所提“自首、自愿认罪认罚”等合理辩护意见，经查属实，本院予以采纳，并在量刑时充分考虑。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人宋炳新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2021年3月16日起至2030年2月12日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人陈静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金以取保候审保证金冲抵人民币五千元，余款人民币四万五千元于本判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人黄飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金以取保候审保证金冲抵人民币五千元，余款人民币四万元于本判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人吴蕾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金以取保候审保证金冲抵人民币五千元，余款人民币三万元于本判决生效后一个月内缴纳。） 五、被告人常小金犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金以取保候审保证金冲抵人民币五千元，余款人民币二万五千元于本判决生效后一个月内缴纳。） 六、责令被告人宋炳新继续退出犯罪所得赃款，责令集资款使用人退出涉案款项，连同被告人陈静、黄飞、吴蕾、常小金退出的违法所得、*机关机关扣押的涉案财物、部分集资参与人应当返还的违法所得，一并发还给相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  华 涛 审 判 员  韩 燕 人民陪审员  杨伟忠 二〇二一年四月六日 书 记 员  戴 倩 附：裁判所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。 人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。