贵州省独山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）黔2726刑初55号 公诉机关贵州省独山县人民检察院。 被告人孟昌政，男，1991年3月10日出生于贵州省独山县，汉族，初中文化程度，无业，捕前住独山县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年12月29日被刑事拘留，2021年2月5日被逮捕。现羁押于独山县看守所。 辩护人白贤敏，贵州疆道律师事务所律师。 被告人张豪，男，1998年3月4日出生于贵州省独山县，布依族，初中文化程度，无业，捕前住独山县。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2021年1月12日被刑事拘留，同年2月5日被取保候审，同年4月19日被本院继续取保候审。 辩护人黄婷，贵州信仲恒律师事务所律师。 贵州省独山县人民检察院以独检刑诉（2021）45号起诉书指控被告人孟昌政、张豪犯妨害信用卡管理罪，于2021年4月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，公开开庭审理了本案。贵州省独山县人民检察院指派检察员黎鳌钦出庭支持公诉，被告人孟昌政及其辩护人白贤敏、被告人张豪及其辩护人黄婷均到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省独山县人民检察院指控：2020年11月至12月期间，被告人孟昌政、张豪以牟取非法利益为目的，借用、买卖、非法持有他人信用卡，数量较大，其中孟昌政借用、买卖、非法持有他人信用卡15张，张豪借用、买卖、非法持有他人信用卡7张。孟昌政、张豪以牟取非法利益为目的，借用、买卖、非法持有他人信用卡，数量较大，妨害国家对信用卡的管理活动，二被告人到案后均如实供述了自己的犯罪事实，是坦白，有悔罪表现。公诉机关提交了被告人孟昌政、张豪的供述与辩解，证人孟某、石某、周某、邹某、郭某、陆某、廖某、黄某1、蒙某、黄某2、吴某1、伍某、吴某2、胡某、黄某3的证言，物证银行卡、手机，提取笔录，提取痕迹、物证登记表，微信转账、账号信息、文档内容截图，银行开户信息及流水，受案登记表、立案决定书，到案经过，被告人孟昌政、张豪的户籍证明等证据证实。 贵州省独山县人民检察院认为：被告人孟昌政、张豪以牟取非法利益为目的，借用、买卖、非法持有他人信用卡，数量较大，其二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人孟昌政、张豪具有认罪认罚、坦白的量刑情节，被告人张豪未取得非法利益。建议对被告人孟昌政判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；对被告人张豪判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 被告人孟昌政自愿认罪认罚并签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和提出的量刑建议均表示无异议，未作任何辩解。 辩护人白贤敏提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控的罪名和事实无异议；2.被告人孟昌政具有坦白、无前科劣迹、初犯、自愿认罪认罚、认罪态度较好的量刑情节。 被告人张豪自愿认罪认罚并签字具结，对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和提出的量刑建议均表示无异议，未作任何辩解。 辩护人黄婷提出的辩护意见是：1.对公诉机关指控的罪名和事实无异议；2.被告人张豪具有坦白、无前科劣迹、初犯、偶犯、自愿认罪认罚、认罪态度较好及未获取非法利益的量刑情节。 经审理查明：被告人孟昌政、张豪经人介绍认识。2020年12月被告人孟昌政以牟取非法利益为目的，以人民币600元向石某购买银行卡一张、以人民币450元向吴某1购买银行卡一张、以人民币500元向陆某购买银行卡一张、以人民币400元向何瑞购买银行卡一张、以人民币300元向韦祖稳购买银行卡一张后，卖给孟某得款人民币2900元。被告人张豪以牟取非法利益为目的将借用黄某1贵州银行尾号1051银行卡、贵阳银行尾号7637银行卡、独山富民村镇银行尾号7096银行卡，黄某2贵州农信尾号3639银行卡、贵阳银行尾号3326银行卡、独山富民村镇银行尾号5436银行卡以及本人的贵州农信尾号0510银行卡、独山富民村镇银行尾号5355银行卡欲交给被告人孟昌政出售获利，因上述银行卡已使用未能出售。2020年12月28日被告人孟昌政在独山县百泉镇格林酒店被某机关抓获归案，并查获被告人张豪交给其的银行卡8张、蒙某贵州农信尾号8140银行卡1张及其本人贵阳银行尾号6209银行卡1张、ＶＩＶＯ牌Ｘ9型手机1部；2021年1月12日被告人张豪在独山县百泉镇环西路被某机关抓获归案。 上述事实，被告人孟昌政、张豪在开庭审理过程中均表示无异议，且有证人孟某、石某、周某、邹某、郭某、陆某、廖某、黄某1、蒙某、黄某2、吴某1、伍某、吴某2、胡某、黄某3的证言，物证银行卡、手机，提取笔录，提取痕迹、物证登记表，微信转账、账号信息、文档内容截图，银行开户信息及流水，受案登记表、立案决定书，到案经过，被告人孟昌政、张豪的户籍证明等均经庭审质证的证据加以证明，本院予以采信。 本院认为：被告人孟昌政、张豪违反国家信用卡管理法规，被告人孟昌政出售、非法持有他人信用卡14张，被告人张豪非法持有他人信用卡6张，数量较大，其行为侵害了国家对信用卡的管理制度，已构成妨害信用卡管理罪。为此，公诉机关指控被告人孟昌政、张豪犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，本院予以确认。 公诉机关关于“孟昌政借用、买卖、非法持有他人信用卡15张，张豪借用、买卖、非法持有他人信用卡7张”的指控，经查，有被告人孟昌政、张豪的供述与辩解，物证登记表，物证银行卡证实，某机关在现场查获并扣押了黄某1贵州银行尾号1051银行卡、贵阳银行尾号7637银行卡、独山富民村镇银行尾号7096银行卡，黄某2贵州农信尾号3639银行卡、贵阳银行尾号3326银行卡、独山富民村镇银行尾号5436银行卡，张豪的贵州农信尾号0510银行卡、独山富民村镇银行尾号5355银行，蒙某贵州农信尾号8140银行卡，孟昌政贵阳银行尾号6209银行卡，对于被告人孟昌政、张豪所持有的本人银行卡不应当计入非法持有他人信用卡的数量，故该指控不当，本院依法认定被告人孟昌政出售、非法持有他人信用卡14张，被告人张豪非法持有他人信用卡6张。 被告人孟昌政违反国家信用卡管理法规，出售、非法持有他人信用卡14张，被告人张豪违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡6张，数量较大，刑法规定应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。被告人孟昌政、张豪归案后，如实供述非法持有他人信用卡的事实经过，是坦白，依法可以从轻处罚；被告人孟昌政、张豪自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。辩护人白贤敏、黄婷提出的辩护意见与本案客观事实相符，本院予以采纳。综上，故公诉机关对被告人孟昌政、张豪提出的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下： 一、被告人孟昌政犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月29日起至2021年10月28日止）。 （罚金限判决生效后三十日内缴纳完毕，逾期不缴纳或者不能全部缴纳的，强制缴纳，上缴国库）。 二、被告人张豪犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算）。 （罚金限判决生效后三十日内缴纳完毕，逾期不缴纳或者不能全部缴纳的，强制缴纳，上缴国库）。 三、扣押在案的信用卡10张、作案使用的VIVO牌X9型手机1部，予以没收；被告人孟昌政违法所得人民币2900元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔南布依族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  罗钧 二〇二一年四月二十七日 法官助理覃兴慧 书记员邓萍