江苏省泰州市高港区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）苏1203刑初27号 公诉机关泰州市高港区人民检察院。 被告人姚振，男，1978年12月15日出生，泰州市鑫赢电子商务有限公司法定代表人、实际控制人，住泰州市高港区。2013年6月10日因扰乱公共场所秩序被泰州市*局高港分局行政拘留五日。2020年1月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审，同月16日被刑事拘留，同年2月12日、10月19日分别被取保候审；2021年3月19日经本院决定被逮捕。现羁押于泰州市看守所。 辩护人刘晖，江苏泰和（泰州）律师事务所律师。 泰州市高港区人民检察院以泰高检二部诉刑诉﹝2020﹞63号起诉书指控被告人姚振犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月7日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。泰州市高港区人民检察院指派检察官蒲阳出庭支持公诉。被告人姚振及其辩护人刘晖，集资参与人诉讼代表人栾粉林、徐国祥到庭参加诉讼。现已审理终结。 泰州市高港区人民检察院指控： 2013年3月26日，被告人姚振成立泰州市鑫赢电子商务有限公司（以下简称鑫赢公司），主要开展对外吸收存款和放贷业务。被告人姚振作为该公司实际控制人，以公司名义，未经国家有关部门批准，以8%至15%的年化利率向110余名社会不特定人员吸收资金共计人民币7800余万元。除向泰州市丽思卡尔顿温泉酒店有限公司投资人民币728万元、向泰州港城交通科技有限公司投资人民币130万元外，其余非法吸收的资金部分用于非法放贷。截止案发，被告人姚振发放的贷款中尚有人民币3600余万元未能收回，返还本金人民币2900余万元，发放利息人民币1400余万元，造成集资参与人损失人民币3400余万元。 案发后，被告人姚振向*机关投案，如实供述其犯罪事实，主动向*机关退出违法所得人民币48万元及其驾驶的苏Ｍ×××××保时捷汽车。*机关已冻结鑫赢公司投资的部分股权。 为证实上述指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了相关证人证言，出示了相关书证等证据。据此认为，被告人姚振违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人姚振系自首，可从轻处罚；其认罪认罚，可从宽处理。 被告人姚振对起诉书指控的事实和罪名均无异议，当庭表示认罪认罚。 姚振的辩护人提出如下辩护意见：1.本案以单位名义非法集资，所得款项归单位所有，资产出借、投资也是以单位名义实施，应认定为单位犯罪；2.被告人姚振主观恶性较低，它是本着干一番事业的初衷来做的，也没有将非法集资款用于挥霍；3.从行为特征看，危害性低，如果处理得好，能够弥补广大集资参与人的经济损失；4.被告人姚振有自首情节，犯罪后自动投案如实供述自己的罪行，积极配合调查，被告人也抵押房产贷款用于还集资参与人的钱，希望法庭综合考虑情节，对其定罪量刑；5.姚振自愿认罪认罚，也表示愿意用自己的行为来挽回大家的损失，降低自己的刑罚。建议法庭对其从轻处罚。 诉讼代表人提出如下意见：1.被告人在被列为职业放贷人之后继续吸收存款400多万元，而且是在没有偿还能力下进行的，涉及诈骗罪；2.汇入贾恒梅个人帐户的728万元，五年来不还本付息，认为有非法占有的嫌疑。据了解，丽思卡尔顿温泉酒店是有盈利的；3.姚振有故意销毁帐册，隐瞒真相的嫌疑；4.放贷出去的钱有无抵押担保的情况，不排除虚假账册、虚假交易；5.姚振是在多人报案、多人上访的情况下投案，所谓自首是没有意义的；另请求法院核实其吸收及放贷情况，追缴其投资股权，严惩恶意拖欠的老赖。 经依法审理查明： 2013年3月26日，被告人姚振成立泰州市鑫赢电子商务有限公司（以下简称鑫赢公司），主要开展对外吸收存款和放贷业务。被告人姚振作为该公司实际控制人，以公司名义，未经国家有关部门批准，以8%至15%的年化利率向110余名社会不特定人员吸收资金共计人民币78057939元，截至案发，尚有本金人民币34049458.25元未能兑付。被告人姚振吸收的资金，向泰州市丽思卡尔顿温泉酒店有限公司投资人民币728万元、向泰州港城交通科技有限公司投资人民币130万元，另有部分用于向他人发放贷款且未能全部收回。 案发后，被告人姚振向*机关投案，如实供述其犯罪事实，主动向*机关退出违法所得人民币48万元及其驾驶的苏Ｍ×××××保时捷汽车。*机关已冻结鑫赢公司投资的部分股权。 上述事实，被告人姚振在开庭审理过程中均无异议，且有泰州市*局高港分局调取的银行交易明细、对账单等书证，证人徐某、孙某等人的证言，*机关制作的搜查、扣押等笔录，江苏中天华夏会计师事务所出具的司法会计报告等鉴定意见，被告人姚振的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人姚振违反国家金融管理法律规定，未经国家有关部门批准，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。泰州市高港区人民检察院指控被告人姚振犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，应予支持。被告人姚振自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚；其自愿认罪，酌情从轻处理；其退出部分赃款，酌情从轻处罚。 对姚振辩护人所提“单位犯罪”的辩护意见，本院认为，被告人姚振虽以“港城贷”的公司名义对外吸收存款，但其成立鑫赢公司后主要从事非法吸收公众存款和对外放贷，其公司成立后以实施犯罪为主要活动，根据《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，依法不应当认定为单位犯罪，故对相关辩护意见，本院不予采纳。 对辩护人所提“主观恶性低，危害性低”的辩护意见，本院认为，被告人姚振系在银行工作多年的人员，作为金融业从业人员，对吸收公众存款所需要的条件有足够的认识，但其明知未得到有关部门批准，仍以高额利息向不特定公众吸收存款，截止案发仍有3400余万元的损失未能弥补，故对相关辩护意见，本院不予采纳。对辩护人在量刑方面所提“自首、积极退赃、认罪认罚”等合理辩护意见，经查属实，本院予以采纳，并在量刑时充分考虑。 对诉讼代表人所提“认定为职业放贷人后仍吸收资金，涉嫌诈骗”的意见，本院认为，“职业放贷人”是指未取得金融监管部门批准，不具备发放贷款资质，向社会不特定对象出借资金，且出借行为反复性、经济性的主体，认定为职业放贷人并不必然构成犯罪，其合法权益仍受法律保护；且职业放贷人名录仅供人民法院及协助单位内部掌握，不对外公示，因此不能以列为职业放贷人来推定被告人没有还款能力仍吸收资金，从而认定其具有非法占有的故意，故对相关意见，本院不予采纳。 对诉讼代表人所提“丽思卡尔顿酒店有赢利，五年内不还本付息，有非法占有的嫌疑”的意见，本院认为，丽思卡尔顿酒店系合法成立的有限责任公司，姚振向该酒店投资728万元，获得该酒店的相应股权，其作为股东有权依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配，该酒店无还本付息的义务，也无其他在案证据证实被告人有非法占有的故意，故对相关意见，本院不予采纳；对丽思卡尔顿酒店的投资，唐荣、朱继荣、贾恒梅的证言与被告人姚振的供述均证实728万元系姚振通过贾恒梅投资该酒店，故对诉讼代表人所提“由贾恒梅退还投资款”的意见，本院不予采纳。 对诉讼代表人所提“故意销毁账册、隐瞒真相”的意见，因无客观证据证实，本院不予采纳。 对诉讼代表人所提“自首没有意义”的意见，本院认为，诉讼代表人所提多人报案、多人上访的事实证实了本案的案发情况，被告人姚振在*机关立案前主动投案，如实供述自己的犯罪事实，符合自首的构成要件，其自动投案节约了司法资源，具有重要的现实意义，依法应对其从轻处罚，故对相关意见，本院不予采纳。 据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人姚振犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2021年3月19日起至2029年2月18日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。） 二、责令被告人姚振继续退出犯罪所得赃款，责令集资款使用人退出涉案款项，连同被告人姚振已退出的赃款、*机关机关扣押的涉案财物，一并发还给相关集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  华 涛 审 判 员  韩 燕 人民陪审员  马建国 二〇二一年四月七日 书 记 员  戴 倩 附：裁判所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。