湖南省长沙市中级人民法院执 行 裁 定 书（2021）湘01执复96号复议申请人(异议人、被执行人）：湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司（现更名为湖南申元国际贸易有限责任公司），住所地湖南省长沙市开福区芙蓉北路159号1417房。法定代表人：冯子勇。申请执行人：胡海波，男，汉族，1972年2月19日出生，住广东省。复议申请人湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司（以下简称久丰公司）不服湖南省长沙市开福区人民法院（以下简称开福区法院）（2020）湘0105执异154号执行裁定，向本院申请复议，本院受理后，依法组成合议庭进行了审查。本案现已审查终结。开福区法院查明：原告胡海波与被告久丰公司、第三人武汉巨贾时代信息咨询有限公司合同纠纷一案，开福区法院于2017年11月9日作出（2017）湘0105民初1865号民事判决书，判决：一、确认原告胡海波在湖南有色金属交易系统（账号6680××××1031）的交易行为无效；二、被告久丰公司、第三人武汉巨贾时代信息咨询有限公司在判决生效之日起十日内共同向原告胡海波返还856439元；三、驳回原告胡海波的其他诉讼请求。被告上诉后，长沙市中级人民法院于2018年12月17日作出（2018）湘01民终928号民事判决书，判决驳回上诉，维持原判。判决生效后，原告胡海波申请执行，开福区法院在2019年4月9日作出（2019）湘0105执1387号执行裁定书，裁定冻结、划拨被执行人久丰公司、武汉巨贾时代信息咨询有限公司存款人民币1047722元，或扣留、提取被执行人久丰公司、武汉巨贾时代信息咨询有限公司收入人民币1047722元，或查封、扣押、冻结其相应价值的财产。开福区法院执行部门据此在2020年7月30日向中国银行股份有限公司长沙植物园支行发出协助扣划存款通知书，在被执行人久丰公司6106××××4530账户中扣划了98538.14元。另查明，2016年8月18日，久丰公司与中国银行股份有限公司长沙市赤岗支行签订了一份《中国银行银行股份有限公司大宗商品及产（股）权客户交易结算资金在线支付业务合作协议》，中国银行股份有限公司长沙市赤岗支行及协办行通过“中国银行股份有限公司资金在线支付系统”对大宗商品交易市场或产（股）权交易所提供资金划转、资金清算、支付结算及对账服务，对客户交易资金及出入金进行监控。并约定在中国银行长沙市植物园支行的6106××××4530账户作为保证金账户之一。同时为交易会员开立专门用于记载交易会员交易资金变动明细和交易资金余额的资金存管明细账户，即专户管理的虚拟子账户。协议中约定子账户非真实的银行结算账户，交易会员与银行就该账户不构成实际的存款合同关系或其他法律关系。久丰公司认为法院将6106××××4530账户内的资金作为被执行人的财产执行是错误执行，故提出以上执行异议。开福区法院认为，开福区法院执行扣划的6106××××4530账户系被执行人久丰公司名下账户，根据异议人自述情况及提交证据，该账户虽设有交易会员对应的虚拟子账户，但这些子账户非真实的银行结算账户，交易会员与银行间就该账户不构成实际的存款合同关系，故开福区法院对该账户名下的银行存款作为被执行人久丰公司的财产采取执行措施符合相关法律规定，异议人的异议请求不应支持。据此依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第十七条第（一）项之规定，裁定：驳回异议人久丰公司的异议。复议申请人久丰公司向本院申请复议称：根据久丰公司与各合作银行签订的业务合作协议，久丰公司分别开立了市场交易保证金账户和市场结算账户。上述两个账户统称为资金账户。资金账户中的资金应当归投资者（即个人投资者和会员单位投资者）所有，用于投资者的出让金交易和结算交易手续费、盈亏款项等，久丰公司不得擅自挪用。投资者自行将其在银行开立的并在久丰公司备案的银行结算账户中划入专用存款账户（入金），或者将资金从专用账户划入自己的银行结算账户（出金）。专用账户内资金是所有投资者用于在平台上进行交易的交易资金，非原被执行人自有资金。请求撤销开福区法院（2020）湘0105执异154号执行裁，依法裁定法院对交易市场保证金账户资金不予强制执行。本院查明，复议申请人久丰公司不服开福区法院（2020）湘0105执异154号执行裁定，向本院申请复议，其复议请求如前所述。本院复议查明的其他事实与开福区法院查明的一致。本院认为，根据法律规定的物权公示方法和权利外观，对于银行存款，执行法院应按照在金融机构开立的账户名称判断是否为被执行人所有。除有明确规定对被执行人名下的特殊账户不能采取执行措施外，人民法院对被执行人名下银行存款可以依法执行。本案中开福区法院执行扣划的6106××××4530账户系被执行人久丰公司名下账户，该账户资金应当认定为久丰公司所有。根据本案执行的生效判决认定的事实，久丰公司未经有权机关批准擅自从事期货交易行为，涉嫌构成“非法组织期货交易活动”，其经营活动与正规的期货交易行为有着本质区别。根据久丰公司的陈述意见及久丰公司与中国银行股份有限公司长沙市赤岗支行签订的《中国银行银行股份有限公司大宗商品及产（股）权客户交易结算资金在线支付业务合作协议》，中国银行股份有限公司长沙市赤岗支行及协办行通过“中国银行股份有限公司资金在线支付系统”对大宗商品交易市场或产（股）权交易所提供资金划转、资金清算、支付结算及对账服务，对客户交易资金及出入金进行监控。同时为交易会员开立专门用于记载交易会员交易资金变动明细和交易资金余额的资金存管明细账户，即专户管理的虚拟子账户。协议中约定子账户并非真实的银行结算账户，交易会员与银行就该账户不构成实际的存款合同关系。久丰公司提出资金账户中的资金属于投资者所有没有事实和法律依据，且并无相关投资者对该账户资金主张权利，开福区法院对该账户名下的银行存款作为被执行人久丰公司的财产采取执行措施符合相关法律规定，并无不当。复议申请人久丰公司提出的异议主张和复议理由不能成立，本院不予采纳。开福区法院作出的（2020）湘0105执异154号执行裁定认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条和《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回复议申请人湖南久丰国际商品现货交易市场有限公司的复议申请，维持长沙市开福区人民法院（2020）湘0105执异154号执行裁定。本裁定为终审裁定。审判长  贺元芳审判员  彭京华审判员  谭斯元二〇二一年四月十三日书记员  李碧波附法律条文：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条上一级人民法院对不服异议裁定的复议申请审查后，应当按照下列情形，分别处理：(一)异议裁定认定事实清楚，适用法律正确，结果应予维持的，裁定驳回复议申请，维持异议裁定；（二）异议裁定认定事实错误，或者适用法律错误，结果应予纠正的，裁定撤销或者变更异议裁定；（三）异议裁定认定基本事实不清、证据不足的，裁定撤销异议裁定，发回作出裁定的人民法院重新审查，或者查清事实后作出相应裁定；（四）异议裁定遗漏异议请求或者存在其他严重违反法定程序的情形，裁定撤销异议裁定，发回作出裁定的人民法院重新审查；(五)异议裁定对应当适用民事诉讼法第二百二十七条规定审查处理的异议，错误适用民事诉讼法第二百二十五条规定审查处理的，裁定撤销异议裁定,发回作出裁定的人民法院重新作出裁定。除依照本条第一款第三、四、五项发回重新审查或者重新作出裁定的情形外，裁定撤销或者变更异议裁定且执行行为可撤销、变更的，应当同时撤销或者变更该裁定维持的执行行为。人民法院对发回重新审查的案件作出裁定后，当事人、利害关系人申请复议的，上一级人民法院复议后不得再次发回重新审查。