北京市昌平区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0114民初9229号原告：荣小辉，男，1977年9月29日出生，汉族，住北京市通州区。委托诉讼代理人：许冠男，北京卓纬律师事务所律师。委托诉讼代理人：李丽，北京卓纬律师事务所律师。被告：奥马金证（北京）科技有限公司，住所地北京市昌平区。法定代表人：王崇。被告：王崇，男，1981年10月16日出生，汉族，住北京市通州区。原告荣小辉与被告奥马金证（北京）科技有限公司（以下简称奥马金证公司）、王崇确认合同无效纠纷一案，本院立案后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，依法适用普通程序，由审判员李越独任审理，公开开庭进行了审理。原告荣小辉及其委托代理人许冠男、李丽，被告奥马金证公司、王崇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。荣小辉向本院提出诉讼请求：1．判令荣小辉与奥马金证公司签署的《量化模型服务协议》无效；2．判令奥马金证公司向荣小辉返还1000000元及赔偿荣小辉从实际支付日到实际清偿之日的相应利息（2019年8月20日之前的利率按照中国人民银行同期贷款利率计算，2019年8月20日之后的利率按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算）；3．判令王崇对上述债务承担连带责任；4．判令本案诉讼费由奥马金证公司、王崇负担。事实与理由：2018年5月9日，荣小辉与奥马金证公司达成《量化模型服务协议》，协议约定荣小辉采用奥马金证公司提供的量化模型来进行外汇交易，在合作期限内将指定交易账户交由奥马金证公司全权托管，奥马金证公司对荣小辉提供本金保证，委托期限从2018年5月10日至2018年11月9日。荣小辉于2018年5月9日和10日分两笔支付奥马金证公司1000000元委托理财款。因奥马金证公司并不具有从事外汇投资资格，也没有办理批准或备案手续，故双方签订的《量化模型服务协议》因违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条的规定，依法应认定为无效。另，奥马金证公司系王崇独资的有限公司，王崇作为奥马金证公司的股东，不能证明个人财产与奥马金证公司的财产独立，应当与奥马金证公司承担连带责任。奥马金证公司、王崇辩称，不同意荣小辉的诉讼请求。理由如下：第一，合同系有效的，奥马金证公司是做技术类的，没有做外汇投资的资质，但是奥马金证公司是针对股票、外汇等金融市场上的数据进行收集，用量化的模型进行分析，分析出有高成功率的结果。荣小辉基于奥马金证公司的模型想完成外汇交易的合作，奥马金证公司与荣小辉进行收益分成，且对亏损部分进行约定，亏损部分等交易风险由奥马金证公司补偿。第二，投资款及利息问题，奥马金证公司没有收到荣小辉一分钱，王崇与荣小辉系朋友关系，在签订《量化模型服务协议》前，王崇与荣小辉存在资金往来，签署《量化模型服务协议》后，王崇并未收到荣小辉的款项。经审理，本院认定如下：2018年5月9日，甲方（委托方）荣小辉与乙方（受托方）奥马金证公司签署《量化模型服务协议》，主要载明“经过甲乙双方的充分了解和协商，甲方决定采用乙方提供的量化模型来进行外汇交易，并在合作期限内将指定交易账户交由乙方全权托管，乙方对甲方提供本金保障。甲乙双方本着‘诚实守信、互利互惠’的原则，在自愿、平等的基础上达成如下协议：一、保本限额及保本期限：1．1截至交由乙方全权托管之日，甲方指定交易账户的资金净值为1000000人民币，且无持仓单和挂单，其资金净值数额为保本限额，甲方无异议；1．2保本期限同托管期限，账户托管期限为6个月，自交由乙方全权托管之日起至托管期限到期之日止，即自2018年5月10日起至2018年11月9日止；1．3若甲方在保本期限内申请再次增资，甲乙双方需再签订本协议补充协议；1．4保本期限到期前7个工作日内，甲乙双方可续签，续签后以新协议为准，本协议到期后不再具有任何法律效力。二、甲方指定交易账户：2．1甲方交由乙方全权托管的指定交易账户，即乙方提供本金保障的交易账户，该账户为HOMAFX交易平台的实盘有效账户，账户名为荣小辉；2．2乙方在保本期限内，对该账户提供本金保障；2．3对于甲方指定的交易账户，乙方仅采用自主知识产权的量化模型进行交易。三、量化模型服务费用：3．1根据量化模型业绩，对盈利部分收取30%作为服务费用；3．2费用由甲方进行独立支付，在投资周期结束时汇款至乙方指定账户；3．3在托管期限内，若甲方单方面要求终止托管服务，因临时终止托管服务而造成的交易损失，全部由甲方独立承担，乙方不负责任，且本协议将自动失效。……五、乙方权利与义务：5．1在保本期限内，乙方须采用量化模型来带动指定账户进行外汇交易，但乙方有权依据市场行情变化和排班情况，来自由安排量化模型的运行时间段；……5．3在保本期限内，乙方对指定账户提供本金保障，保本限额为交由乙方全权托管时的资金净值。……”。落款处甲方荣小辉签名，乙方盖“奥马金融服务（北京）有限公司合同专用章”，但奥马金证公司王崇庭审中认可上述协议系奥马金证公司与荣小辉签订，“奥马金融服务（北京）有限公司合同专用章”未在工商机构备案，奥马金证公司常用上述印章。另查，2018年11月30日，奥马金证公司向荣小辉出具《奥马金证投资基金净值报告》一份，主要载明“基金名称奥马金证外汇专户基金，基金持有人荣小辉，当前持有奥马金证外汇投资基金15．625万份，依据基金当前净值1．073计，当前所属基金资产为16．762万（美元）”。再查，奥马金证公司系一人有限责任公司，王崇系该公司股东。诉讼中，荣小辉称已于2018年5月9日、10日通过刷POS机的形式向奥马金证公司支付1000000元，但奥马金证公司不认可，认为奥马金证公司银行账号为×××，该账号未收到荣小辉的付款，但王崇承认荣小辉付款时，王崇在付款现场。上述事实，有服务协议、净值报告、工商登记信息及当事人庭审陈述等证据在案佐证。本院认为，本案争议的焦点问题有三：一、荣小辉与奥马金证公司之间合同关系的效力问题；二、如果合同无效，合同无效后的责任承担问题；三、如果奥马金证公司承担责任，王崇是否承担连带责任问题。一、关于荣小辉与奥马金证公司之间合同关系的效力问题。本案中，奥马金证公司主张双方签订的服务协议合法有效，称奥马金证公司虽无外汇投资资质，但其针对股票、外汇等金融市场上的数据进行收集、量化模型分析，分析出有高成功率的结果，完成外汇交易的合作，但荣小辉认为奥马金证公司不具有从事外汇投资资格，且无办理批准或备案手续，违反效力性强制性规定，应予认定合同无效。《中华人民共和国合同法》第五十二条规定“有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定”。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条的规定“境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续”。同时，根据金融监管的相关规定，各金融机构、期货经纪公司及其他机构从事外汇期货和外汇按金交易，必须经中国证监会和国家外汇管理局批准，未经批准，任何单位一律不得经营外汇期货和外汇按金交易，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。本案中，奥马金证公司作为受托方，违法提供外汇交易相关服务，荣小辉与奥马金证公司之间的合同关系因违反我国外汇管理规定，应属无效。二、关于合同无效后的责任承担问题。合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应责任。荣小辉委托奥马金证公司进行外汇交易，奥马金证公司否认收到荣小辉支付的投资款1000000元，但根据本案查明的事实，荣小辉提交了pos机刷卡明细，王崇亦在付款现场，且奥马金证公司在荣小辉付款后出具了投资基金净值报告，故对于奥马金证公司称未收到荣小辉支付的1000000元投资款的答辩意见与常理不符，且奥马金证公司提交的证据亦不足以证明其未收到上述款项，本院对奥马金证公司的答辩意见不予采信。另，奥马金证公司应知晓外汇交易相关法律规定，荣小辉作为投资者，欲进行外汇交易，亦应了解外汇交易相应法律规定，故对于合同的无效，双方均有过错，故本院依据过错责任原则对上述损失的承担予以分配，即奥马金证公司返还荣小辉投资款1000000元，驳回荣小辉要求奥马金证公司承担资金占用期间利息的诉求。三、关于王崇是否承担连带责任的问题。《中华人民共和国公司法》第六十三条规定“一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任”。故王崇对于奥马金证公司财产独立于其自己的财产负有举证责任，但其在本案中未提交相应证据予以证明，应对奥马金证公司的上述债务承担连带责任。本院对荣小辉要求王崇承担连带责任的诉讼请求，于法有据，予以支持。综上，依照《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条、《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条、《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下：一、确认荣小辉与奥马金证（北京）科技有限公司于2018年5月9日签订的《量化模型服务协议》无效；二、奥马金证（北京）科技有限公司于本判决生效后三日内返还荣小辉投资款1000000元；三、王崇对奥马金证（北京）科技有限公司承担的本判决第二项确定的付款义务向荣小辉承担连带责任；四、驳回荣小辉的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费13800元、保全费5000元，由奥马金证（北京）科技有限公司、王崇负担，于本判决生效后七日内交纳。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，并交纳上诉案件受理费，上诉于北京市第一中级人民法院。审判员 李 越二〇二一年四月二十八日书记员 曹成旭