内蒙古自治区扎鲁特旗人民法院刑事判决书（2021）内0526刑初79号公诉机关扎鲁特旗人民检察院。被告人杨某，男，1986年4月27日出生于山西省河津市，汉族，高中文化，个体户，户籍所在地山西省河津市，现住陕西省西安市雁塔区。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年12月24日被刑事拘留,同年12月30日被取保候审。被告人王某，男，1996年10月1日出生于内蒙古自治区通辽市，蒙古族，大专文化，大一学生，户籍所在地内蒙古自治区通辽市，现住通辽市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年10月10日被刑事拘留,同年10月15日被取保候审。被告人包某，男，1998年2月20日出生于内蒙古自治区通辽市，蒙古族，大学文化，大三学生，户籍所在地内蒙古自治区通辽市。因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年11月2日被取保候审。扎鲁特旗人民检察院以扎检一部刑诉[2021]Z26号起诉书指控被告人杨某、王某妨害信用卡管理罪及被告人包某犯侵犯公民个人信息罪，于2021年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。扎鲁特旗人民检察院指派检察员斯琴塔娜出庭支持公诉，被告人杨某、王某、包某到庭参加诉讼。现已审理终结。扎鲁特旗人民检察院指控，1.2018年8月期间，被告人王某以刷银行卡流水办理贷款的名义从扎鲁特旗道老杜苏木呼某吐、巴某图、美某等7人手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾7套，后提供给被告人杨某。2.2018年8月期间，被告人王某以刷银行卡流水办理贷款的名义从扎鲁特旗乌力吉木仁苏木和查布嘎图苏木海某、包某斯、那某来等8人手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾7套，后提供给被告人杨某。3.2018年8月期间，被告人王某以刷银行卡流水办理贷款的名义从阿鲁科尔沁旗天山镇呼某乐手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾1套，后提供给被告人杨某。4.2018年8月期间，被告人王某以刷银行卡流水办理贷款的名义从包某手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾1套，后提供给被告人杨某。5.2018年8月至9月期间，被告人包某向被告人王某提供他人身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾，违法所得共计5000元。2018年8月至9月期间，被告人王某以上述方式取得的17套身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾提供给被告人杨某。公诉机关认为，被告人杨某、王某违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡17张，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人包某违反国家有关规定，向他人出售公民个人信息，违法所得5000元，情节严重，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。三被告人到案后如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。三被告人自愿认罪认罚，可从宽处罚。建议对被告人杨某判处有期徒刑一年，并处罚金。建议对被告人王某判处有期徒刑一年，并处罚金。建议对被告人包某判处拘役三个月，并处罚金。被告人杨某、王某、包某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。均称知道错误，现非常后悔，希望从轻处罚。经审理查明，2018年8月期间，被告人王某以刷银行卡流水办理贷款的名义从扎鲁特旗道老杜苏木呼某吐、巴雅尔图、美荣等7人手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾7套，从扎鲁特旗乌力吉木仁苏木和查布嘎图苏木海某等8人手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾7套，从阿鲁科尔沁旗天山镇呼某乐手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾1套，后提供给被告人杨某，从包某手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾1套，后提供给被告人杨某。2018年8月至9月期间，被告人包某以办理贷款的名义从他人手中获得的身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾5套，后提供给被告人王某，非法获利共计3000元。被告人王某以上述方式取得的身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾提供给被告人杨某，杨某又提供给他人。其中被告人杨某非法获利8000余元，被告人王某非法获利10000余元。后部分身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾已被所有人追回或注销。2020年10月9日，被告人王某被公安人员传唤到案。同年11月2日，被告人包某被传唤到案。同年12月24日，被告人杨某被传唤到案。针对以上事实，公诉人当庭出示如下证据：1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书，能够证明案发后公安机关发现线索后依法立案侦查；2.被告人杨某、王某、包某的供述及同步录音录像光盘，辨认笔录，证人美某、呼某吐、巴某吐、等人...的证言，杨某手机转账记录截图，王某、包某支付宝转账截图，那某等证人、王某银行卡开户信息、银行流水明细及建设银行卡流水明细刻录光盘，情况说明，能够证明2018年8月期间，被告人王某以刷银行卡流水办理贷款的名义从扎鲁特旗道老杜苏木呼某吐、巴某图、美某等7人手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾7套，从扎鲁特旗乌力吉木仁苏木和查布嘎图苏某等8人手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾7套，从阿鲁科尔沁旗天山镇呼格吉乐手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾1套，后提供给被告人杨某，从包某手中骗取身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾1套，后提供给被告人杨某。2018年8月至9月期间，被告人包某以办理贷款的名义从他人手中获得的身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾5套，后提供给被告人王某，非法获利共计3000元。被告人王某以上述方式取得的身份证复印件、银行卡、手机卡、U盾提供给被告人杨某，杨某又提供给他人。其中被告人杨某非法获利8000余元，被告人王某非法获利10000余元的时间、地点、经过；3.扣押笔录、扣押及随案移送清单，能够证明案发后侦查人员依法扣押被告人王某手机后随案移送的事实；4.无违法犯罪记录证明，能够证明三被告人之前无前科劣迹；5.到案经过，能够证明三被告人系被传唤到案；6.户籍证明，能够证明三被告人的自然情况；7.拘留、取保候审文书，能够证明三被告人被采取强制措施的情况。被告人王某当庭出示学生证一份，能够证明王某系包头铁道职业学院大一学生。被告人包某当庭出示校园卡一份，能够证明包某系内蒙古农业大学学生。以上证据来源合法，内容客观真实，与查明的事实密切关联，均予以采信。本院认为，被告人杨某、王某、包某以非法获利为目的，非法持有及向他人提供他人信用卡，数量较大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人杨某、王某犯妨害信用卡管理罪的事实及罪名成立。但指控被告人包某犯侵犯公民个人信息罪的罪名不当，本院予以更正。三被告人到案后能够如实供述犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。三被告人现自愿认罪认罚，可从宽处罚。综合三被告人的犯罪性质、社会危害程度、自愿认罪认罚及有坦白情节等，从教育挽救及依照罪责刑相适应原则，从有利于被告人王某、包某完成学业的角度出发，对三被告人从轻处罚。对三被告人适用缓刑确实不致再危害社会，可对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人杨某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金一万元（已缴纳）。被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金一万元（已缴纳）。被告人包某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金一万元（已缴纳）。（以上三被告人的缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 杨玉宝审判员 陈光飞人民陪审员 萨茹拉二O二一年四月十四日书记员 范明伟附：《中华人民共和国刑法》相关法条第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接受特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于两个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。