江苏省张家港市人民法院民 事 裁 定 书(2021)苏0582民初1836号原告：尹春月，女，1969年6月14日出生。被告：刘旺才（又名刘贵祥），男，1978年5月7日出生。委托诉讼代理人：陆军，江苏剑桥颐华（张家港）律师事务所律师。委托诉讼代理人：匡哲宁，江苏剑桥颐华（张家港）律师事务所律师。原告尹春月与被告刘旺才民间委托理财合同纠纷一案，本院于2021年1月25日立案后，依法进行审理。原告尹春月向本院提出诉讼请求：被告归还欠款6万元，并承担本案的诉讼费用。事实与理由：原告与被告为朋友关系，2017年3、4月间被告参与民间理财项目投资，发展原告为其下线，并向原告收取了项目投资款49800元，承诺保本付息。原告不放心投资安全性，故被告出具欠条一份，确认原告投资山东民间互助理财项目，金额49800元，并承诺若不能回本，愿意承担6万元损失，欠条等原告拿到6万元后作废。后被告并未按约定向原告支付本息，经原告多次催讨未果。原告认为，被告为吸引原告投资出具欠条，就应该按照欠条承诺，承担原告的本金安全及支付收益。为维护原告的合法权益，故来院涉诉。被告刘旺才辩称，被告方从来也就没有收到过原告所说的49800元，双方之间不存在所谓的委托。据被告本人所述，主要是方便原告的好友加入山东民间互助理财项目，原告在整个项目当中的地位和被告是平等的，所以双方之间是不存在所谓的委托关系的。本案的事实发生在2017年，按照民法典三年诉讼时效的规定，也超过了诉讼时效。经审理查明：2017年4月1日，刘旺才向尹春月出具一份《欠条》，载明：今有尹春月投资山东民间互助理财项目，投资金额为49800元整（肆万玖仟捌佰）。若不能回本，刘旺才愿承担6万元的损失，本欠条等尹春月拿到6万元后欠条作废。下方“欠款人”一栏有“刘贵祥（刘旺才）”签字，签名下方还书写了刘旺才的身份证号码、“欠款日期：2017.4.1日”及刘旺才的手机号码。因欠条上承诺的款项未付，尹春月来院起诉。审理中，双方意见不一，调解未成。庭审中，尹春月提交了2017年1月至4月期间与刘旺才资金往来的微信及支付宝转账的记录若干张，刘旺才对真实性无异议。尹春月庭审中陈述：2017年年初，我在一个酒会上认识了刘旺才，刘旺才让我投资他的理财项目，他为了拉拢我投资，承诺如果理财失败，他也自愿付我6万元。于是我于2017年4月1日给了刘旺才49800元，刘旺才向我出具了欠条。欠条上的钱我是给的现金，一部分是家里的现钱，还有一、两万是我从微信中提现的。欠条上的“山东民间理财互助项目”具体情况我也不清楚。刘旺才曾经向我画了一张图，描述该项目是怎么收益的，他让我发展下线，如果发展一个下线，就会有几千元回报，我问他如果我发展了人投入了该项目，是否也会保证相应回报，他说肯定有的，和我一样，最少可以得到6万元，他还说只要我发展的人可以交钱，他也保证和我一样的收益。我没有去山东实地考察，也没有发展到下线。刘旺才陈述：“山东民间互助理财”项目是我和尹春月一起去山东威海考察的，我之所以给她出具欠条，是为了发展下线，给下线看一下这个项目是有保证的，所以我就凭空给她写了一张欠条，担保人一栏是空白的，尹春月说是作为模板，方便她去发展下线。“山东民间互助理财”是一次性投入49800元，人必须到现场考察5-7天，然后经过考试，自觉自愿加入，加入后有十天犹豫期，如果不需要十天犹豫期，会给你6000元，推荐人会有5800元。我们不需要开会的，有专人给我们介绍。我和尹春月加入这个项目，就是下面的27个人，我们的上面有A级、B级、C级，C级又分C1、C2、C3，当我们这个级别满了27个人之后，就分家了，有可能上升为A级。分家的时候我们这个级别可以拿到3000元，如果级别更高，我们拿到的钱越多。庭审中，尹春月申请证人李某,4出庭作证。李某,4陈述：我和尹春月、刘旺才都认识，我是通过刘旺才认识的尹春月。有一次刘旺才将我带到山东威海去旅游，尹春月也在车上，旅游过后的第二天就安排人来给我们上投资理财课，叫民间互助理财。投资这个理财每人需要出49800元，获得最低级别A级，最低级别发展满了27个人，上升到B级，再满了27个人，上升到C级，C级按照等级分为C1、C2、C3。我变成A级后，因为刘旺才是我的上级，他获利5800元，等到我的手下满了27个人后，我就升为B级，刘旺才作为我的上级，他也升上去了。级别越高，拿的钱越多，反正手下发展一个人，他的上级就有提成。刘旺才申请证人钱某,4出庭。钱某,4陈述：我和刘旺才都参与了“山东民间互助理财”项目，期间也见过尹春月的。我投了49800元，是周忠明介绍我进去的，当时说人去了之后就能挣几百万，通过吸收下面的客户交会费，然后我们分钱。刘旺才表述的“如果刘旺才和尹春月都是最下面的27个人，他的上级有A级、B级、C级。C级又分为C1级、C2级和C3级，如果他们最低层级满了27个人，级别进行分家，他的级别就上调到A级，依次类推，通过不断的升级获取不同的收益，级别越高，收取的利益越高”是对的。我去山东文登考察过文登的房子，当时他们讲投资的钱是用于购买房产的，没有看到他们实际在炒房，仅是去房子那里看了一下。另查明：经检索中国裁判文书网，本院发现山西省黎城县人民法院于2019年9月5日作出（2019）晋0426刑初47号一审刑事判决书，该判决已由山西省长治市中级人民法院于2019年11月27日作出了（2019）晋04刑终394号二审刑事判决书维持并生效，该判决查明：2014年以来，杨利建等人在河北省三河市等地，以投资“民间互助理财”的名义将张某某等人陆续以“拉人头”的方式拉到该县，通过观看该项目的视频、发放相关的书籍等方式讲课“洗脑”，在收取下线的所谓“投资款”（一般每人49800元）后，层层收取所谓“奖励金”、“分红”。该组织构成一共分六级，为“五级三晋制”。最下面是发展层，发展层够27人，翻盘到A级（分9组，每组3人，3个组一个盘），然后一直发展滚动。A级与B级为回本层，A级抽取5000元，B级抽取4000元，C级为收益层，其中C1抽取8000元，C2抽取10000元，3抽取14000元，每个盘的1级负责投资款的收取及分配，“拉人头”一名奖励8800元。该判决认定杨利建犯组织、领导传销活动罪。经本院向刘旺才的委托诉讼代理人发放调查令后，刘旺才的委托诉讼代理人至南通市中级人民法院调取了该院于2019年1月29日作出的（2019）苏06民终359号民事裁定书。该二审裁定书载明：经该院检索中国裁判文书网，发现浙江省苍南县人民法院于2018年2月9日作出了（2017）浙0327刑初1338号一审刑事判决，该判决已经由浙江省温州市中级人民法院2018年4月26日作出的（2018）浙03刑终458号二审刑事裁定书维持并生效，该判决查明：2015年7月至2016年5月期间，被告人蔡秋满与刘某（另案处理）经事先商量并共同出资51000元暂存金加入郑某、李某2（均另案处理）和被告人彭从龙领导的“众爱联盟”非法传销组织后、郑某、李某2、刘某和被告人彭从龙、蔡秋满陆续发展被告人陆邱燕、张某、李某3（两人另案处理）、陈某1、林某1、陈某2等百余人为下线，并组织下线到河北省××河市××镇、苍南县进行讲课，向其介绍属纯资本运作的“众爱联盟”的运作模式，并鼓励他们加入众爱联盟。“众爱联盟”以“盘”为单位分为六个层级（由高到低分别是红心3、红心2、红心1、互助2、互助1和互助层），每个“盘”有成员42人（红心3、红心2、红心1各一人，互助2有3人，互助1有9人，互助层27人），当互助层27人满额后，全体成员晋升一层，原红心3予以顺利出局，然后继续分盘运作，其中互助层的每个新会员需要交纳51000元暂存金给红心1，红心1再将51000元暂存金直接进行分红（每介绍一个新成员，介绍人分7800元，红心3分14000元，红心2分10000元，红心1分8000元，互助2分4000元，互助1分5000元，剩余2200元作为“慈善基金”交给“众爱联盟”）。同时，“众爱联盟”要求每个成员必须发展至少三名新成员，否则当其晋级到互助2就予以出局。该判决认定蔡秋满、彭从龙、陆邱燕犯组织、领导传销活动罪。河北省三河市人民法院于2018年11月12日作出的（2018）冀1082刑初164号一审刑事判亦查明：2015年3月，被告人周某某、李某某、王某某在三河市燕郊开发区加入了众爱联盟（后改为众爱宏伟）民间自愿互助理财传销组织，该组织没有实际产品和实际经营行为，没有固定营业场所和营业手续，以“民间自愿互助理财”名义，以拉人头为手段，以直接或间接发展人员数量作为返利依据，按照一定的顺序组成层级，引诱参加者继续发展他人参加该组织。该组织分为六个级别。自下而上分别是：互助层、互助1、互助2、红心l级别、红心2级别、红心3级别。要加入该组织需要投资人缴纳49800元（改名后缴纳51000元），交完钱后成为该组织的互助层人员。互助层人员可以发展下线，同时该组织的其他级别人员也可以发展下线，发展来的人员均放在互助层。当互助层人数达到27人时，互助层的27人均晋升到互助1。该27人按加入的顺序分别编号xxx-27，分为3组每组9人。其中1、4、7、10、13、16、19、22、25分为一组，2、5、8、11、14、17、20、23、26分为一组，3、6、9、12、15、18、21、24、27分为一组。该三个小组单独发展，若其中一组的互助层人员到达27人，互助层人员晋升到互助1，并按上述方式分组。原互助l的9人晋升到互助2。互助2的9人分为3组，每组3人（不需按条件分配）。晋升到互助2的人员，若想晋升到红心l级别，需要9个互助1的人员及3个互助2的人员和1个红心1级别的人（这13个人）共同再去发展27个互助层人员，且互助2人员需要具备3个以上的直接或间接下线，否则直接被弹出局，被弹出局人员可获得51000元。符合条件顺利晋升到红心1级别。红心1级别人员直接晋升到红心2级别。晋升到红心2级别后，当互助层人员又次达到27人后，红心2级别人员直接晋升为红心3级别。晋升到红心3级别后，当互助层人员再次达到27人后，投资人直接出局。每加入一个新投资人，需向红心1级别人员缴纳51000元，由红心1级别人员负责钱款的管理和分发。其中介绍人分得7800元，互助1人员分得5000元，互助2人员分得4000元，红心1级别人员分得8000元，红心2级别人员分得10000元，红心3级别人员分得14000元，剩余2200元作为爱心基金，交公司用于做慈善。该判决亦认定周某某、李某某、王某某犯组织、领导传销活动罪。二审裁定认为一审范围认为本案涉嫌犯罪，不属于人民法院民事诉讼受案范围，裁定驳回一审原告的起诉于法有据。裁定驳回上诉，维持原裁定。以上事实，有欠条、刑事判决书、刑事裁定书、民事判决书及庭审笔录等证据予以证实，本院予以确认。本院经审查认为，从上述案件中已查明的事实以及本案双方当事人的陈述及证人证言中可以看出，本案所涉的“山东民间互助理财”项目的理财模式与刑事案件中认定的民间自愿互助理财传销组织运作模式如出一辙，均以拉人头为手段，按照一定的顺序组成层级，以直接或者间接发展人员数量作为返利的依据。故本案涉嫌犯罪，不属于人民法院民事诉讼受案范围。据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第二项、第一百五十四条第一款第三项的规定，裁定如下：驳回原告尹春月的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起10日内向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。审判员  路骊珠二〇二一年四月十九日书记员  王 婷