河北省广平县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0432刑初33号 公诉机关广平县人民检察院。 被告人刘昧玲，女，1960年10月20日出生，汉族，群众，农民，高中文化，户籍所在地河北省邯郸市广平县，住广平县南韩镇北盐池村**，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年12月19日被广平县公安局取保候审，于2020年11月18日被广平县公安局监视居住。2020年12月3日，经广平县人民检察院决定被取保候审。2021年3月29日被本院决定监视居住，现住本村。 广平县人民检察院以广平县院第一检察部刑诉〔2020〕115号起诉书指控被告人刘昧玲犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广平县人民检察院指派检察员韩亚召出庭支持公诉，被告人刘昧玲到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广平县人民检察院指控，2009年7月20日，邯郸市汇田农业种植专业合作社在邯郸市临漳县注册成立。法定代表人为李会田（另案处理）。2009年9月11日，邯郸市汇田种植专业合作社在广平县设立分社（以下简称汇田合作社广平分社），下设多个代办点。负责人为李少颖（另案处理），登记范围为组织本社成员种植粮食、蔬菜，为成员提供技术指导、信息咨询、技术培训等。汇田合作社广平分社正式开业后，从未进行登记范围内的正常经营活动，自2010年1月份开始，李会田、李少颖违反国家金融管理法律法规，未经国家主管部门核准，采取以入股为名、承诺高于银行利息并出具股金证的方式，通过其分社及代办员对外宣传，先后向社会不特定对象吸收存款金额共114455983.00元。其中，被告人刘昧玲在担任汇田合作社广平分社广平县北盐池村代办员期间，为汇田合作社广平分社吸收存款2535340.00元，其中，已返还本金1874700.00元，尚欠本金660640.00元。刘昧玲领取手续费82982.90元，奖金41932.70元。2019年12月19日，被告人刘昧玲到广平县公安局投案自首。 公诉机关提供了相应的证据，认为被告人刘昧玲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议对其判处有期徒刑一年，并处罚金，提请依法判处。 被告人刘昧玲认罪认罚，且对起诉书指控的犯罪事实无异议。 经审理查明，2009年7月20日，邯郸市汇田农业种植专业合作社在邯郸市临漳县注册成立。法定代表人为李会田（另案处理）。2009年9月11日，邯郸市汇田种植专业合作社在广平县设立分社（以下简称汇田合作社广平分社），下设多个代办点。负责人为李少颖（另案处理），登记范围为组织本社成员种植粮食、蔬菜，为成员提供技术指导、信息咨询、技术培训等。汇田合作社广平分社正式开业后，从未进行登记范围内的正常经营活动，自2010年1月份开始，李会田、李少颖违反国家金融管理法律法规，未经国家主管部门核准，采取以入股为名、承诺高于银行利息并出具股金证的方式，通过其分社及代办员对外宣传，先后向社会不特定对象吸收存款金额共114455983.00元。其中，被告人刘昧玲在担任汇田合作社广平分社广平县北盐池村代办员期间，为汇田合作社广平分社吸收存款2535340.00元，其中，已返还本金1874700.00元，尚欠本金660640.00元。刘昧玲领取手续费82982.90元，奖金41932.70元。2019年12月19日，被告人刘昧玲到广平县公安局投案自首。 上诉事实，有公诉机关提交，并当庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、集资参与人李秋梅证言，证实我儿子李海雷通过我们村的刘昧玲存到河北省邯郸市汇田合作社10000元钱，到期后到现在取不出来了。当时刘昧玲承诺把钱存到她那保险、利息高，一万元钱存一年利息是680元。 2、集资参与人李银贵证言，证实我通过同村的刘昧玲存到河北省邯郸市汇田合作社90000元钱，到期后到现在取不出来了。刘昧玲承诺把钱存到她那保险、利息高一万元钱存一年利息是680元。 3、集资参与人张利红证言，证实河北省邯郸市汇田合作社通过同村的刘昧玲向我丈夫李艳民、还有我公公李银安、我婆婆韩巧云融资79500元钱，到期后一直不还。 4、另案犯李会田供述，供认其是邯郸市汇田种植专业合作社法定代表人。邯郸市汇田种植专业合作社广平分社大概是在2009年的11月份注册成立。当时工商注册登记的时候负责人是李少颖，但是李少颖在2010年的春节时就离开广平分社了，在广平分社工作了1年多的时间。后来成安县的张天猛负责广平分社的工作，工作了3个月左右的时间就离开了。以后广平分社就没有具体的负责人了。郭红亮任出纳，郝素花任会计。广平分社的业务范围是吸收群众存款。广平分社大概有20个业务员左右，各个代办员的名字我记不起来了。广平分社的分类帐目上应该都有显示。广平分社在广平县最多的时候吸收了大概4000万左右，但是后来陆续给群众退还了2500万至2600万元左右。现在大概有1200万左右没有退还给群众。其中广平县单庄村的刘俊玲，用300万左右的票与我顶了临漳县银街一号的车位、车库。我们当时给存款户定的利息，按年息1万元存款1年的利息6.8厘。广平分社是按代办员吸收钱数的余额，每月万分之15到万分之25，去给代办员提成。广平分社吸收到群众存款后，把钱全部交到邯郸市汇田种植专业合作社总社。开具邯郸市汇田种植专业合作社的股金证，并加盖有广平分社的印章。我收到广平分社吸收的钱以后，全部投资到临漳县的房地产项目中了。 5、被告人刘昧玲的供述，供认我系广平县南韩村乡北盐池村人，我到广平县公安局投案自首来了。我是汇田合作社的代办员，我给汇田合作社吸收过存款。大概在2011年8月份左右开始担任邯郸市汇田种植专业合作社广平分社代办员。我认罪认罚。2011年南张村的赵贵荣给我介绍汇田合作社吸收存款的事。在广平分社我见到了的郭红亮，郭红亮说咱汇田合作社是农村银行，在咱这存款利息还高还保险，还让我看了汇田的营业执照。给我说找一万元他给我一个月开30元工资。并给我说汇田合作社的老板李汇田是人大代表在邯郸市临漳县都有公司。在临漳县项目，并且给我说他的企业资金雄厚。还给我说在汇田合作社存款存取方便自由，想什么时候取就能取，比信用社还方便，就是晚上要取钱，也管送到家。我就开始给汇田合作社在村里找存款。他们给我说他们那的利息比信用社高，存1万元给存款户的利息是一年大概是680元，给我的提成大概是存1万元，1年给我大概就是360元钱。我就给群众介绍汇田合作社是国家政策允许成立的，有工商营业执照，可以把钱存到汇田合作社，利息又高，存取方便，还保险。我在村里吸收了存款，去汇田广平分社交钱、有时郭红亮还到我家来拿，合作社给我打印股金证，股金证上写的是“河北省邯郸市汇田合作社”，一共三联，合作社留一联，我作为代办员留一联，存钱户留一联叫客户联。回来我把股金证的客户联给了存钱户。取钱时一般是存钱户把股金证给我，我去汇田广平分社把钱取出来，回头交给存钱的村民。存款的期限有一年的，有半年的，也有三个月的。我一共为汇田合作社吸收了2838140元，退还2031300元，尚欠本金806840元。这个里面还有我本人的大概16万元多没有取出来。我给汇田合作社吸收存款得了手续费是82982.9元，奖金是41932.7元。通过我吸收的钱存到汇田合作社造成无法返还的情况，我也想给群众返还，但是我现在也没有积蓄，也没有劳动能力。我于2020年1月15日在邯郸市蓝天医院做了腿部关节镜手术，一直不能走路。 6、邯郸长城会计师事务所审计报告，认定2011年8月至2014年刘昧玲获得手续费是82982.9元，奖金是41932.7元。 7、案件来源、报警案件登记表、受案登记表、扣押决定书及扣押清单、户籍证明、前科证明、到案证明、调查笔录、股金证及身份证复印件、调取证据通知书及调取证据清单、汇田合作社广平分社设立登记申请书、负责人登记表及任职文件、汇田合作社决议、章程、租房合同、汇田合作社营业执照、邯郸长城会计师事务所审计报告等证据在卷证实，足以认定。 以上证据已经当庭质证，本院予以确认。 本院认为，被告人刘昧玲明知汇田合作社违反金融管理法规，无吸收存款的资质，仍为其非法吸收公众存款提供帮助，并从中收取手续费提成，系非法吸收公众存款的共犯。通过向社会许诺以高额回报的方式，向社会不特定人员吸收存款数额较大，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对其犯非法吸收公众存款罪的指控成立。鉴于被告人刘昧玲能够自愿认罪认罚，本院依法对其从轻处罚。被告人刘昧玲案发后，主动到案供述犯罪事实，系自首，本院依法从轻处罚。为打击犯罪，维护国家正常的金融秩序。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第二十五条之规定，判决如下： 一、被告人刘昧玲犯非法吸收公众存款，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2万元（罚金于本判决生效后三十日内缴纳）。 二、被告人刘昧玲违法犯罪所得124915.6元，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  王玉建 人民陪审员  闫瑞莎 人民陪审员  郭学丽 二〇二一年四月三十日 法官 助理  张 杰 书 记 员  王晓宇 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。