陕西省咸阳市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）陕04刑终80号 原公诉机关三原县人民检察院。 上诉人（原审被告人）毛军强，男，1975年1月27日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，大专文化，住陕西省咸阳市三原县，原系三原县XX社XX社主任，2019年7月9日因本案被取保候审。 辩护人周健，陕西聿久律师事务所律师。 辩护人张希翔，陕西聿久律师事务所律师。 上诉人（原审被告人）刘彦龙，男，1989年3月23日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，高中文化，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，住陕西省咸阳市三原县，原系三原县XX社XX社副主任，2019年7月9日因本案被取保候审，2020年9月28日被逮捕，现羁押于三原县看守所。 辩护人杨文萍，陕西池阳律师事务所律师。 原审被告人郑博，男，1987年12月16日出生于陕西省泾阳县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，大学文化，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，住陕西省咸阳市三原县，原系三原县XX社XX社客户经理，2019年7月9日因本案被。 原审被告人王玲，女，1971年11月22日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，专科文化，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，住陕西省咸阳市三原县，原系三原县XX社XX社客户经理，2019年9月11日因本案被取保候审。 原审被告人李爱民，男，1970年1月1日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，住陕西省咸阳市三原县，村民，2007年1月4日因犯非法拘禁罪被三原县人民法院判处有期徒刑1年6个月，2018年12月17日因本案被取保候审。 原审被告人赵利，女，1981年6月22日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，住陕西省咸阳市三原县，村民，2018年12月17日因本案被取保候审。 原审被告人许磊，男，1980年2月3日出生于陕西省三原县，居民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，高中文化，户籍所在地陕西省咸阳市三原县，住址同上，村民，2018年12月17日因本案被取保候审，2020年9月28日被逮捕，现羁押于三原县看守所。 陕西省三原县人民法院审理陕西省三原县人民检察院指控的被告人毛军强、刘彦龙、郑博、王玲犯违法发放贷款罪；被告人李爱民、赵利、许磊犯骗取贷款罪一案，于2020年9月17日作出（2019）陕0422刑初159号刑事判决书，宣判后，原审被告人毛军强、刘彦龙不服，提出上诉，本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问了被告人，听取了辩护人辩护意见，认为原判事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。 原审法院认定，2014年以来，被告人毛军强、刘彦龙、郑博、王玲在任原三原县XX社XX社主任、副主任、信贷员期间，利用职务之便利，受高战峰、赵利、刘某某、许磊、李爱民等人请托，为上述人员提供的32个户头违法发放贷款共计640万元。其中被告人毛军强涉嫌违法发放贷款共计640万元，分别为：刘某某名下4笔：张涛、张冬、孙涛、马帅；许磊名下4笔：方冬、张永朝、孙林佳、许孟；李爱民名下9笔：徐青荣、张玉平、李拥军、张佳、张大伟、鹿作军、焦大强、席新发、陈建武；赵利名下7笔：金三民、金军民、金磊、常锋利、李英强、赵小军、孙雨；魏丹及高战锋名下6笔：张伟、张健、任奇英、赵北、金乐、刘斌。还有胡彪、郑博二人名下各20万元。被告人刘彦龙涉嫌违法发放贷款28笔共计560万元，分别为：刘某某名下4笔：张涛、张冬、孙涛、马帅；许磊名下5笔：方冬、张永朝、孙林佳、许孟、许前进；魏丹名下4笔：张伟、王新春、胡彪、郑波；李爱民名下9笔：徐青荣、张玉平、李拥军、张佳、张大伟、鹿作军、焦大强、席新发、陈建武；赵利名下6笔：金军民、金磊、常锋利、李英强、赵小军、孙雨。被告人郑博涉嫌违法发放贷款8笔共计160万元，分别为：赵北、任奇英、张健、金乐、刘斌、孙林佳、方冬、张永朝各20万元。被告人王玲涉嫌违法发放贷款5笔共计100万元，分别为：金军民、金三民、孙浩、张新东、许亚君。2014年以来，被告人李爱民、赵利、许磊通过毛军强、刘彦龙等人通过在陂西辖区找人，以他人名义办理贷款并虚构贷款资料及提供虚假担保等方法，在三原县XX社XX社骗取贷款后自己使用，其中李爱民名下8笔共计160万元：徐青荣、张玉平、李拥军、张佳、张大伟、鹿作军、焦大强、席新发；赵利名下7笔共计140万元：金三民、金军民、金磊、常锋利、李英强、赵小军、孙雨；许磊名下5笔共计100万元：方冬、张永朝、孙林佳、许孟、许前进。2017年12月15日，三原县XX社XX社将李爱民名下8笔：徐青荣、张玉平、李拥军、张佳、张大伟、鹿作军、焦大强、席新发共计160万元贷款及陈建武名下20万元贷款办理借新还旧业务，签订新的贷款合同，贷款金额180万元；将赵利名下7笔：金三民、金军民、金磊、常锋利、李英强、赵小军、孙雨共计140万元办理借新还旧业务，签订新的贷款合同，贷款金额140万元；2017年12月1日将许磊名下5笔：方冬、张永朝、孙林佳、许孟、许前进共计100万元及许磊个人贷款50万元办理借新还旧业务，签订新的贷款合同，贷款金额150万元。三原县XX社XX社于2017年、2018年相继将刘某某、魏丹及高战峰名下贷款亦办理借新还旧业务，签订新的贷款合同。审理中，被告人李爱民已向三原县XX社XX社还款51万元，且与该信用社达成还款协议，李爱民承诺每月还款1万元，直至还清本息；被告人赵利已向该信用社还款40万元；被告人许磊已向该信用社还款1万元。 原审本院认为，被告人毛军强、刘彦龙、郑博、王玲身为银行的信贷工作人员,在贷款发放过程中,违反国家规定发放贷款,没有按照规定对借款人的真实资信和提交的相关资料进行认真、严格的审查,即作出不实的调查报告，其中被告人毛军强违法发放贷款共计640万元，被告人刘彦龙违法发放贷款共计560万元，数额特别巨大；被告人郑博违法发放贷款共计160万元，被告人王玲违法发放贷款共计100万元，数额巨大，其行为侵犯了国家对金融机构贷款活动的管理制度，四被告人的行为均已构成违法发放贷款罪。被告人李爱民、赵利、许磊以欺骗的手段取得银行贷款，其中被告人李爱民骗取贷款共计160万元，被告人赵利骗取贷款共计140万元，被告人许磊骗取贷款共计100万元，给银行造成重大损失，三被告人的行为均构成骗取贷款罪。被告人毛军强自动投案，到案后并如实交代自己的犯罪事实，其行为系自首，且自愿认罪认罚，依法可减轻处罚。被告人刘彦龙、郑博、王玲、李爱民、赵利、许磊虽经侦查机关电话传唤到案，但到案后如实交代自己的犯罪事实，可认定为自首，且自愿认罪认罚，依法可从轻或者减轻处罚。案发后被告人郑博、王玲、李爱民、赵利悔罪态度较好，且经三原县司法局社区调查评估，被告人郑博、王玲、李爱民、赵利适宜社区矫正。根据其犯罪事实、情节及认罪、悔罪表现等，对其适用缓刑对所居住的社区无重大不良影响，故对被告人郑博、王玲、李爱民、赵利可宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百七十五条之一、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第七十二条、第七十三条之规定,判决，一、被告人毛军强犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元；二、被告人刘彦龙犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币40000元；三、被告人郑博犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；四、被告人王玲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币10000元；五、被告人李爱民犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑二年，并处罚金人民币20000元；六、被告人赵利犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年十个月，并处罚金人民币15000元；七、被告人许磊犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。 上诉人毛军强上诉称，1、原审认定违法发放贷款数额有误。2、本案是单位犯罪而不是个人犯罪。3、原审量刑过重，请求二审改判。 辩护人辩称的辩护意见与上诉人上诉理由一致。 上诉人刘彦龙上诉称，他系从犯、偶犯，原审量刑过重，请求从轻处罚。 辩护人辩称，原审虽认定上诉人系从犯有自首情节，但在量刑时未充分考虑，建议二审从轻处罚。 经审理查明，原判认定上诉人毛军强、刘彦龙及原审被告人郑博、王玲犯违法发放贷款罪；原审被告人李爱民、赵利、许磊犯骗取贷款罪的事实清楚、证据确实充分。二审查明事实与一审查明事实一致，并有经过一审庭审举证、质证的证据予以证实，足以认定。 本院认为，上诉人毛军强、刘彦龙及原审被告人郑博、王玲身为银行工作人员，违法法律规定发放贷款，上诉人毛军强违法发放贷款640万元；上诉人刘彦龙违法发放贷款560万元；原审被告人郑博违法发放贷款160万元；原审被告人王玲违法发放贷款100万元，其行为严重危害了金融秩序，均构成违法发放贷款罪。原审被告人李爱民、赵利、许磊以提供虚假抵押物的欺骗手段骗取银行贷款，其中李爱民骗取贷款160万元；赵利骗取贷款140万元；许磊骗取贷款100万元，其行为均构成骗取贷款罪。关于上诉人毛军强及辩护人辩称，本案应为单位犯罪的辩护意见，经查，单位犯罪应为法律明确规定的犯罪，但违法发放贷款罪未规定为单位犯罪，故该节的辩解意见及上诉理由无法律依据，本院不予采纳。关于上诉人毛军强及辩护人辩称，原审认定违法发放贷款数额有误的辩解意见，经查，原审认定毛军强违法发放贷款640万证据有，证人证言、每笔贷款资料及发放清单等证据认定的，该节事实的证据确实、充分，足以认定，故该辩解意见及上诉理由均不能成立，本院不予采纳。原审对上诉人毛军强、刘彦龙自愿认罪、从犯、自首等从轻情节已认定并予以从轻处罚，关于上诉人毛军强、刘彦龙请求再次从轻处罚的上诉意见不能成立，本院不予采信。综上所述，原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪及适用法律准确，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长 蔡 昕 审判员 陈波翠 审判员 张亚鹏 二〇二一年三月二十九日 书记员 戴 伟