安徽省涡阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖1621刑初135号 公诉机关涡阳县人民检察院。 被告人赵衬，女，汉族，1998年2月18日出生，小学文化，无业，住河南省开封市尉氏县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年11月12日被刑事拘留，同年12月15日被执行逮捕。现羁押于亳州市看守所。 辩护人唐凤龙，安徽瀛皖天静律师事务所律师。 辩护人田乐喜，安徽瀛皖天静律师事务所实习律师。 涡阳县人民检察院以涡检刑诉﹝2021﹞Z79号起诉书指控被告人赵衬犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涡阳县人民检察院指派检察官马志保出庭支持公诉，被告人赵衬及其辩护人唐凤龙、田乐喜均到庭参加诉讼。现已审理终结。 涡阳县人民检察院指控：赵衬明知他人收购银行卡用于网络违法犯罪活动，卖一套银行卡（一张银行卡开通U盾，绑定新手机号码、办理网上银行），可得人民币200至300元。被告人赵衬在中国工商银行河南中牟县支行办理了一张中国工商银行卡，开通U盾并绑定手机号码，且开通网上银行转账业务，后将办理的银行卡及U盾交给被告人张路军(另案处理)卖给收购银行卡的人。2020年6月至7月份，赵衬的中国工商银行卡涉及刑事案件的交易流水为33.3743万元。 公诉机关提交了开户名赵衬的中国工商银行卡（卡号6212××××8974）结算流水记录33.3743万元及被害人张冬明等人微信聊天记录截图等书证、被害人李某1、任某、姜某等人的陈述、被告人赵衬的供述与辩解等证据。据此认为，被告人赵衬在明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供其本人的银行卡帮助支付结算，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款之规定，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。鉴于被告人赵衬具有坦白、自愿认罪认罚的情形，建议判处被告人赵衬有期徒刑七个月，并处罚金。 被告人赵衬对指控的罪名、犯罪事实及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出赵衬认罪认罚且具有坦白情节，请求对其从轻处罚。 经审理查明：被告人赵衬明知他人收购银行卡用于网络违法犯罪活动，在中国工商银行河南中牟县支行办理了一张卡号为6212××××8973的银行卡，开通Ｕ盾及网上银行转账等业务后，将该银行卡及Ｕ盾交给张路军（另案处理）卖给他人。案发时，赵衬提供的中国工商银行卡涉案交易流水为人民币33.3743万元。具体犯罪事实如下： 1、2020年6月24日，被害人李某1在ＱＱ平台与“陌生女子”裸聊时被对方录制视频进行敲诈，李某1分两次转入指定的账号共计人民币3000余元，其中1000元转入赵衬名下中国工商银行卡。 2、2020年6月24日17时许，办理网络贷款的“平安新一贷”ＡＰＰ客服以被害人任某贷款需交纳保证金解冻为由，要求任某转账到指定账户人民币7.265万元，其中1.5万元转入赵衬名下中国工商银行卡。任某转款后贷款仍无法办理。 3、2020年6月24日12时许，办理网络贷款的“平安金融”ＡＰＰ客服以“不是平台会员，需交纳会员费”、“银行卡异常需交纳保证金解冻”为由，要求被害人张某1转账到指定账户共计人民币10.418万，其中7.792万元转入赵衬名下中国工商银行卡。张某1转款后贷款仍无法办理。 4、2020年6月23日，自称是淘宝客服以商品存在质量问题需召回理赔及备案失败需交纳保证为由，要求被害人胡慧丹转入指定账户人民币7.95014万，其中1.41万元转入赵衬名下中国工商银行卡。胡慧丹转款后仍无法办理业务。 5、2020年6月24日14时许，被害人姜某接到陌生电话称其办理的贷款没通过，需交纳保证金，要求姜某转账到指定账户1.2789万元，其中0.6万元转入赵衬名下中国工商银行卡。姜某转款后贷款仍无法办理贷款业务。 6、2020年6月14日，他人以网络贷款需下载“360借贷”ＡＰＰ及银行卡信誉度不够、贷款需买保险为由，要求被害人易某指定账户转款7.617万元，其中1.3218万转入赵衬名下中国工商银行卡。易海军转款后贷款仍无法办理。 7、2020年6月24日，被害人赵某被自称是“中汇金融”的客服为其办理贷款及综合评分差，需先支付三个月还款额度等理由，在赵某下载“中汇金融”ＡＰＰ办理贷款后，因操作不成功，无法将贷款提现，对方要求赵某向指定账户转款2.0261万元，其中0.9361万元转入赵衬名下中国工商银行卡。赵某转款后贷款仍无法办理。 8、2020年6月24日至26日期间，被害人闫某接到推销贷款的电话后，添加对方微信并扫二维码注册，对方以交会员费、保证金为由，要求被害人转入指定账户4.3202万元，其中1.0001万元转入赵衬名下中国工商银行银行卡。闫某转款后贷款仍无法办理。 9、2020年6月24日10时许，被害人曹某通过手机下载“平安金融”ＡＰＰ进行网络贷款，并添加客服“晶晶”微信，对方以“交保证金、银行卡异常”为由，要求曹某向指定账户转款0.5698万元，其中0.5万元转入赵衬名下中国工商银行卡。曹某转款后贷款仍无法办理。 10、2020年6月24日15时许，被害人曾某及王某1接到自称是淘宝客服人员的电话，称其二人在网上购买的面膜及拖鞋不合格要退款，后以“提高信用额度”及“操作超时通道未关闭，需通过京东接触风控”为由，要求曾某向指定账户转款0.7996万元，其中0.5万元转入赵衬名下中国工商银行卡；要求被害人王某1转入指定帐户3.2373万元，其中1万元转入赵衬名下中国工商银行卡。 11、2020年6月24日14时许，被害人王某2接到他人为其办理网上贷款的电话后，添加对方ＱＱ并下载“平安金融”ＡＰＰ进行注册，对方以“银行卡号填写错误，需要交保证金”为由，要求王某2向指定账户转款1.0875万元，其中0.2万元转入赵衬名下中国工商银行卡。 12、2020年6月22日至6月24日，被害人魏某接到为其办理网上贷款的电话后添加对方微信，对方让其下载“平安普惠”ＡＰＰ，后以“需办理会员、交保证金”为由，要求魏某向指定账户转款1.9498万元，其中0.6万元转入赵衬名下中国工商银行卡。 13、2020年6月24日15时许，被害人程某收到办理网上贷款的短信后，通过链接添加对方ＱＱ，并下载“平安新一贷”ＡＰＰ注册贷款，后对方以“个人信息错误到账提现失败，需交保证金解冻”为由，要求程某向赵衬账户转款1.5万元。 14、2020年6月24日12时许，被害人郑某1被自称是“瑞士信贷专员”的客服添加支付宝好友，称可为其办理网上贷款，要求其下载“瑞士信贷”ＡＰＰ进行注册申请贷款，后对方以“交会员费、担保金”为由，要求郑某1向指定账户转款7.43049万元，其中1万元转入赵衬名下中国工商银行卡。 15、2020年6月24日，被害人李某2被自称为“平安普惠”ＡＰＰ客服添加微信，称为其办理网上贷款，李某2下载该ＡＰＰ后，对方以“办理ＶＩＰ会员、交保证金”为由，要求李某2向指定账户转款0.4899万元，其中0.0899万元转入赵衬名下中国工商银行卡。李某2转款后仍无法办理贷款。 16、2020年6月24日11时许，被害人朱某被自称是360信贷专员添加微信，并让其下载“360借条”软件为其办理网上贷款，后对方以“需交会员费、交保证金”为由，要求朱某向指定账户转款2.1599万元，其中2万元转入赵衬名下中国工商银行卡。 17、2020年6月24日9时许，被害人梁某被他人添加微信称可为其办理网上贷款，其下载“万达惠普”ＡＰＰ进行注册后，对方以“交会员费、银行卡号输错需转账更改”等为由，要求梁某向指定账户转款4.9788万元，其中3.59万元转入赵衬名下中国工商银行卡。梁某转款后无法办理贷款。 18、2020年6月24日10时许，被害人郑某2在“豆瓣”软件上看到一则兼职信息并添加对方ＱＱ号做刷单兼职，对方给了刷单物品名称后让郑某2在“淘宝网”搜索下单并让郑某2扫二维码，称是由他们支付，郑某2扫码后发现被扣款，对方让其通过财务申请退款，后该财务称其有信用违规记录，要求郑某2转账1.5901万元消除违规记录，其中0.5万元转入赵衬名下中国工商银行卡。郑某2转款后仍未退款成功。 19、2020年6月24日13时许，被害人张某2被自称“今日头条放心借”ＡＰＰ客服添加微信，对方称可为其办理贷款，其下载该ＡＰＰ注册后，对方以其“涉嫌骗贷需交押金、账户冻结需交保证金”为由，要求张某2转账0.8899万元消除违规记录，其中0.4万元转入赵衬名下中国工商银行卡。张某2转款后仍未退款成功。 20、2020年6月24日17时许，自称是“中汇金融”ＡＰＰ客服添加被害人谢某支付宝称可为其办理贷款，谢某下载ＡＰＰ注册后，对方以其“需交会员费、保证金”为由，要求谢某转账0.4899万元消除违规记录，其中0.0899万元转入赵衬名下中国工商银行卡。被害人转款后仍未退款成功。 21、2020年6月18日11时50分许，自称是“联投金融”业务员唐丽丽添加被害人张冬明微信称可为其办理贷款，张冬明下载APP注册后，对方以“需交会员费、解除风控、刷银行流水”等理由，要求张冬明向指定账户转账10万元，其中1.8万元转入赵衬名下中国工商银行卡。张冬明转账后仍未下款。 22、2020年6月24日10时许，自称是平安新一代公司的客服人员称可为被害人韩某办理贷款，韩某下载ＡＰＰ注册后，对方以“资金被冻结需要解冻”为由，要求韩某向指定账户转账1.5万元，其中0.99万元转入赵衬名下中国工商银行卡。韩某转账后未退款成功。 23、2020年6月13日17时许，自称是“易卡”ＡＰＰ的客服以办理网上贷款为由，让被害人段某下载ＡＰＰ，后以“资金冻结需交保证金、保险费”为由，要求段某转账2.6455万元消除违规记录，其中0.46万元转入赵衬名下中国工商银行卡。段某转款后仍未退款成功。 24、2020年6月21日，被害人陈世凯刷微博时添加跑分刷单广告的QQ，对方让陈世凯扫描二维码下载“巅峰”APP，注册后点击平台抢单按钮，根据平台发单的金额向对方转款后平台根据金额返佣金，陈世凯共转出6.2254万元，其中2.2万元转入赵衬名下中国工商银行卡。6月24日该平台不再返款。 25、2020年6月23日18时许，被害人黄天海添加自称是“放心贷”APP客服人员微信，下载APP注册后，对方以办理网上贷款“需办会员、账户冻结、交纳违约金”为由，要求黄天海转帐1.2789万元消除违规记录，其中0.0789万元转入赵衬名下中国工商银行卡。黄天海转款后仍未退款成功。 26、被害人初红被自称为“放心贷”信贷员的男子以办理网上贷款的名义骗取3.7854万元，其中1.2156万元转入赵衬名下中国工商银行卡。 另查明，转入被告人赵衬名下（卡号为6212××××8973）银行卡内的资金均被转出。 上述事实有经庭审质证、确认的户籍信息、前科查询、抓获经过、赵衬名下银行卡结算流水记录、微信聊天记录截图等书证，被害人李某1、任某、姜某等的陈述，现场勘验笔录、现场图及照片，被告人赵衬的供述与辩解等证据证实，应予认定。 本院认为，被告人赵衬明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供银行卡帮助支付结算，其行为已经构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。赵衬具有坦白及认罪认罚的情节，可依法对其从轻处罚。辩护人所提与之相同的辩护意见，予以采纳。公诉机关量刑建议适当。结合赵衬犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第（一）款、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 被告人赵衬犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月12日起至2021年6月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  赵修珠 审 判 员  刘 影 人民陪审员  刘文娜 二〇二一年四月二十七日 书 记 员  徐 晨 附相关条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。