文书内容湖南省湘潭市中级人民法院民 事 判 决 书（2020）湘03民初62号原告：华融湘江银行股份有限公司湘潭分行,住所地湖南省湘潭市岳塘区河东大道45号。负责人：曹毅，行长。委托诉讼代理人：李苏，男，1983年6月29日出生，汉族，该公司员工，住广东省深圳市福田区。委托诉讼代理人：杜晓明，女，1987年6月20日出生，汉族，华融湘江银行股份有限公司员工，住湖南省长沙市岳麓区。被告：湖南江南汽车制造有限公司，住所地湖南省长沙经济技术开发区漓湘路19号。法定代表人：金浙勇。被告：湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂，住所地湖南省长沙经济技术开发区××路××号。负责人：金浙勇。被告：众泰汽车股份有限公司，住所地浙江省金华市永康市经济开发区北湖路1号。法定代表人：金浙勇。被告：黄山金马集团有限公司，住所地安徽省黄山市歙县经济技术开发区。法定代表人：俞斌。被告：应建仁，男，1962年4月17日出生，汉族，住浙江省永康市。196204171419。被告：徐美儿，女，1965年8月8日出生，汉族，住上海市浦东新区。081447。被告：金浙勇，男，1971年10月15日出生，汉族，住浙江省永康市。10154516。原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行（以下简称华融湘江银行湘潭分行）与被告湖南江南汽车制造有限公司（以下简称江南汽车公司）、湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂（以下简称江南汽车星沙制造厂）、众泰汽车股份有限公司（以下简称众泰汽车公司）、黄山金马集团有限公司（以下简称黄山金马公司）、应建仁、徐美儿、金浙勇金融借款合同纠纷一案，本院于2020年8月13日立案受理后，依法适用普通程序，于2021年1月21日公开开庭进行了审理。原告华融湘江银行湘潭分行的委托诉讼代理人李苏、杜晓明到庭参加诉讼，被告江南汽车公司、江南汽车星沙制造厂、众泰汽车公司、黄山金马公司、应建仁、徐美儿、金浙勇经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：一、判决被告江南汽车公司立即向原告偿还贷款本金合计20691万元以及支付至清偿之日止的全部贷款利息（含利息、罚息、复利），截至2020年8月5日未支付的贷款利息合计1291567.10元，自2020年8月5日之后由上述本金产生的利息按照年利率7.83%计收至清偿之日止，对未按期支付的贷款利息按照年利率7.83%计收复利至清偿之日止；二、判决被告江南汽车公司立即向原告交付银行承兑汇票敞口资金合计26265万元以及支付至清偿之日止的全部利息，利息自原告提起诉讼之日起以上述资金为基数按日万分之五计收至清偿之日止；三、判决被告江南汽车公司立即向原告交付银行承兑汇票垫款资金合计3000万元以及支付至清偿之日止的全部利息，截至2020年8月5日由上述垫款资金产生的利息合计697500元，自2020年8月5日之后由上述垫款资金产生的利息按日万分之五计收至清偿之日止；四、判决被告江南汽车星沙制造厂、众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇分别为被告江南汽车公司履行上述债务在82000万元最高额余额范围内（其中担保的债权本金不超过55000万元）承担连带责任保证担保；五、判决被告黄山金马公司为被告江南汽车公司履行上述债务在82000万元最高额余额范围内（其中担保的债权本金不超过56000万元）承担连带责任保证担保；六、判决原告对被告江南汽车星沙制造厂提供抵押的工业厂房【房产证号分别为：（1）长房权证泉字第7××4号；（2）长房权证泉字第7××5号；（3）长房权证泉字第7××6号；（4）长房权证泉字第7××0号；（5）长房权证泉字第7××1号；（6）长房权证泉字第7××4号；（7）长房权证泉字第7××5号】及国有土地使用权〔土地使用权证号：（1）长国用2014第2758号；（2）长国用2014第2759号；（3）长国用2014第2760号〕享有抵押权，并就处置所得价款在37251.65万元最高余额内优先受偿；七、判决原告对被告江南汽车公司提供质押的新能源汽车补贴款【质押权登记证明编号为：07583810000897238797】享有质押权，并在107552.57万元（其中担保的债权本金不超过49965万元）最高额余额内优先受偿；八、判决原告对被告江南汽车星沙制造厂提供质押的新能源汽车补贴款【质押权登记证明编号为：07643176000904151297】享有质押权，并在107552.57万元（其中担保的债权本金不超过49965万元）最高额余额内优先受偿；九、判决被告承担本案全部的诉讼费用（包括但不限于案件受理费、保全费、执行费、评估费、过户费等）以及其他为实现债权而产生的全部费用。事实和理由：原告与被告江南汽车公司签订了6份《流动资金贷款合同》，原告分别按照上述合同的约定于2019年6月4日、2019年6月11日、2020年3月30日、2020年4月29日、2020年5月15日、2020年5月22日向江南汽车公司发放了4000万元、3000万元、3692万元、3000万元、5000万元、2000万元贷款，合计发放贷款20692万元，上述贷款到期日分别为2020年6月3日、2020年6月10日、2021年3月29日、2021年4月28日、2021年5月14日、2021年5月21日。双方在上述贷款合同中均约定了贷款用途、贷款利率、罚息与复利计算方式、违约责任等内容。此外，原告与被告江南汽车公司签订了15份《银行承兑协议》，原告按照协议的约定为该公司开立了214张银行承兑汇票，票面金额合计58530万元，江南汽车公司与原告分别签订了相应的《质押合同》，该公司分别按照票面金额的50%提供保证金作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计29265万元。原告向江南汽车公司发放的贷款以及开立的银行承兑汇票敞口金额总计49957万元。为了担保被告江南汽车公司能够按照约定偿还上述债务，江南汽车星沙制造厂与原告签订了《最高额抵押合同》，该厂提供名下位于长沙经济技术开发区××路××号江南汽车星沙制造厂焊装辅房南辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××4号）、焊装辅房北辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××5号）、涂装车间一期全部（房产证号：长房权证泉字第7××6号）、焊涂连廊全部（房产证号：长房权证泉字第7××0号）、冲压车间全部（房产证号：长房权证泉字第7××1号）、焊接车间主厂房全部（房产证号：长房权证泉字第7××4号）、涂装车间辅房全部（房产证号：长房权证泉字第7××5号）及三处国有土地使用权【土地使用权证号：（1）长国用2014第2758号；（2）长国用2014第2759号；（3）长国用2014第2760号】作为抵押担保，双方向不动产登记部门申请办理了抵押登记手续，原告依法取得了他项权利证书【编号：湘（2016）长沙县不动产证明第0××5号】，成为合法的抵押权人。另外，被告江南汽车星沙制造厂、众泰汽车公司、黄山金马公司、应建仁、徐美儿、金浙勇分别与原告签订了《最高额保证合同》，承诺为江南汽车公司债务的履行承担连带责任保证担保。江南汽车公司和江南汽车星沙制造厂分别与原告签订了《最高额质押合同》，分别以名下价值为107552.57万元的补贴款作为质押担保，原告已经分别在中国人民银行征信中心办理了应收账款质押登记（登记证明编号分别为：07583810000897238797；07643176000904151297），成为合法的质押权人。因江南汽车公司不能按期归还于2020年6月3日、2020年6月10日到期的4000万元、3000万元，该公司向原告申请对该两笔贷款进行延期，原告与江南汽车公司、本案的担保人签订了《贷款延期协议》，分别将贷款期限延期至2021年1月3日、2021年1月10日。然而，被告江南汽车公司未按照约定于2020年6月向原告交付已到期的60张银行承兑汇票敞口资金，造成原告已垫款合计3000万元。原告已经就承兑汇票垫款及利息向江南汽车公司及相关保证人进行了催收，但是，江南汽车公司及相关保证人一直未履行还款义务，还款能力及还款意愿均严重不足。江南汽车公司还因涉及其他经济纠纷，在原告处开立的银行账户已经被长沙县人民法院冻结，江南汽车星沙制造厂抵押给原告的房地产已经被长沙市中级人民法院查封，2020年7月，江南汽车星沙制造厂质押给原告的补贴款已经被浙江省永康市人民法院采取冻结止付措施，江南汽车公司的上述情形构成了违约并严重危及原告的债权。截至2020年8月5日,江南汽车公司向原告所借的贷款本金余额合计20691万元，已产生利息合计1291567.10元，银行承兑汇票敞口合计29265万元，其中因未按约定交付已到期的60张承兑汇票敞口资金造成原告垫款合计3000万元，由垫款资金产生的利息合计697500元。综上所述，为维护原告的合法权益，原告依据法律的规定向法院提起诉讼，请求法院依法判决支持原告的全部诉讼请求。被告众泰汽车公司答辩称：一、众泰汽车公司并非主债务人，不清楚主债务人与原告之间合同履行情况，具体以法院据实查明为准，但最终欠款本金额不应超过起诉主张的本金额。就现有证据来看，部分借款和银行承兑汇票敞口并未到期，原告无权要求于起诉时提前清偿。各流动资金借款合同、银行承兑协议均系相对独立的协议，江南汽车公司未能归还部分到期合同的借款或敞口资金，原告径行据此推定江南汽车公司无全部合同的还款意愿和能力，尤其是在江南汽车公司及相关子公司尚有未发放的新能源汽车政府补贴款的情况下，故该推定与事实不符。江南汽车公司已于2020年10月16日被浙江省永康市人民法院裁定受理破产重整，原告未到期的借款和敞口资金可以宣布于2020年10月16日全部到期，根据破产相关法律规定，此时应停止计息。二、原告向江南汽车公司主张的利息不合理，部分利息计算超过合同约定，有关复利、罚息的计算有违国家金融政策，依法不应得到支持。首先，江南汽车公司与原告于2020年度内所签《流动资金借款合同》第三条约定的利息适用利率为已公布的人民币贷款基准利率加1.37个基点（1个基点为0.01%）。因自2019年8月开始，中国人民银行不再公布贷款基准利率，转为适用LPR利率，2020年3月份一年期贷款LPR年利率为4.05%，4月及以后一年期贷款利率为3.85%，原告统一按5.22%主张借款利息，违反了双方合同约定，依法应按照实际约定的利率标准予以调整。其次，原告就《流动资金借款合同》按5.22%/年*1.5标准计算罚息和复利，就《银行承兑协议》项下垫款或敞口资金主张按每天万分之五的利率计算利息（年利率高达18.25%），该主张远远高于全国银行间同业拆借中心最新公布的市场报价贷款利率标准，更远远超过了国家信贷政策，增加了江南汽车公司的责任，依法应按信贷优惠利率调减，即按LPR市场报价一年期贷款利率计算利息，且不应计收罚息和复利。三、本案众泰汽车公司的保证担保有效性待定，无证据证明众泰汽车公司提供担保事先取得股东大会决议批准的情况下，原告与众泰汽车公司之间的担保无效，相应法律后果应由原告自行承担。因众泰汽车公司系上市公司，原告与众泰汽车公司签订担保合同应以公开披露的有效决议为条件，但本案原告并无证据证明担保是在取得公开披露的有效决议的情况下签订。根据证据规则，应推定众泰汽车公司与原告就江南汽车公司借款保证事宜所签订的保证合同不是经公开披露的有效决议的前提下签订，违反了我国法律的强制性规定，属于无效保证担保。该保证合同对众泰汽车公司不发生法律约束力，原告无权要求众泰汽车公司承担保证责任。原告作为专业的金融机构，对我国法律法规及司法解释有关上市公司对外担保的限制性规定是明知的，在签订保证合同时应严格审查众泰汽车公司对江南汽车公司提供担保是否依法履行了内部审议、决议程序、对外披露等程序，以确保众泰汽车公司对外担保的合法性、有效性。现原告没有证据证明其已经审查了解到众泰汽车公司的股东大会决议同意其对江南汽车公司的债务提供最高额连带责任保证，原告并没有尽到审查义务，其就该保证合同的无效明显存在过错，进而原告无权因保证无效而再要求众泰汽车公司承担赔偿责任。四、即使原告有证据证明众泰汽车公司的保证合法有效，众泰汽车公司也仅对保证范围内的合法主债务承担保证责任，原告超保证范围的主张及不合法主债务不应得到支持。虽然原告和众泰汽车公司于2019年2月14日所签《最高额保证合同》约定的债务确定期间为2019年2月2日至2021年2月1日，但在具体的《流动资金借款合同》（第4页）和《承兑汇票协议》（第2页）中，就使用的担保合同作了明确约定且存在不同意思（借款合同第4页重复，承兑汇票合同第2页重复），依法应选择其一适用。存在重复页的部分，不同点为约定的担保人和对应的担保合同不同。因《流动资金借款合同》和《承兑汇票协议》属于原告制作的格式合同，全部合同空白部分均为手写体，空白部分全部为手写体的页面最符合原意，应依法认定为当事人的真实意思，空白部分存在打印页的依法应认定为无效。据此，因原告和江南汽车公司于2019年2月14日后所签主债务合同形成的主债务，明确约定了具体担保合同和担保人的情况，在未列明适用众泰汽车公司所签《最高额保证合同》的情况下，相应主债务不应计入众泰汽车公司所签《最高额保证合同》的保证范围。即众泰汽车公司无需就本案江南汽车公司的主债务承担保证责任。其他担保人存在类似情况的，依法也不应承担担保责任。五、即使众泰汽车公司应承担保证责任，也应在江南汽车公司破产程序终结后在担保范围和限额内就未获清偿部分承担保证责任。因众泰汽车公司对主债务事实及金额并不清楚，且江南汽车公司的破产重整程序正在进行中，原告可以在江南汽车公司的破产重整程序中获得清偿数额并未确定，故而应由众泰汽车公司承担的保证债权金额亦未确定。因现行破产制度下，主债务人申报债权的，担保人无权再预申报债权，如果径行判决众泰汽车公司履行担保责任，清偿主债务，将可能使原告获得重复清偿，而众泰汽车公司无法向主债务人追偿或获得其他任何的保障，有违公平原则。故法院判决时应充分考虑前述情形，依法确定众泰汽车公司于江南汽车公司破产程序终结后在担保范围和限额内就原告未获清偿部分承担保证责任。被告江南汽车公司、江南汽车星沙制造厂、黄山金马公司、应建仁、徐美儿、金浙勇均未作答辩。原告为支持其诉讼请求，提交了如下证据：一、原告营业执照、金融许可证复印件、负责人身份证明书及身份证各一份（复印件），拟证明原告的诉讼主体资格；二、被告企业法人营业执照复印件、法定代表人身份证复印件以及保证人主体身份证明复印件，拟证明被告的诉讼主体资格；三、《流动资金贷款合同》6份【编号分别为：华银潭汇丰支流资贷字2019年第010号、012号；华银潭汇丰支流资贷字2020年第001号、002号、003号、004号】及对应的提款通知书、委托支付协议、借款借据各1份（复印件），拟证明原告与被告江南汽车公司签订了6份《流动资金贷款合同》，原告按照上述合同的约定分别于2019年6月4日、2019年6月11日、2020年3月30日、2020年4月29日、2020年5月15日、2020年5月22日向江南汽车公司发放了4000万元、3000万元、3692万元、3000万元、5000万元、2000万元贷款，合计发放贷款20692万元，上述贷款到期日分别为2020年6月3日、2020年6月10日、2021年3月29日、2021年4月28日、2021年5月14日、2021年5月21日。双方在上述贷款合同中均约定了贷款用途、贷款利率、罚息与复利计算方式、违约责任等内容；四、《流动资金贷款合同》4份【编号分别为：华银潭汇丰支流资贷字2019年第002号、006号、008号、009号】及对应的提款通知书、委托支付协议、借款借据各1份（复印件），拟证明上述【编号分别为：华银潭汇丰支流资贷字2020年第001号、002号、003号、004号】《流动资金贷款合同》项下贷款资金分别用于归还【编号分别为：华银潭汇丰支流资贷字2019年第002号、006号、008号、009号】《流动资金贷款合同》项下的债务；五、《贷款延期协议》2份（复印件），拟证明因江南汽车公司不能按期归还【编号为：华银潭汇丰支流资贷字2019年第010号、012号】《流动资金贷款合同》项下分别于2020年6月3日、2020年6月10日到期的4000万元、3000万元，该公司向原告申请对这两笔贷款进行延期，原告与江南汽车公司、本案的担保人签订了《贷款延期协议》，分别将贷款期限延期至2021年1月3日、2021年1月10日；六、《银行承兑协议》15份及开立的银行承兑汇票214张（复印件）；七、《质押合同》15份（复印件）；证据六、七拟证明原告与江南汽车公司签订了15份《银行承兑协议》，原告根据江南汽车公司的申请开立银行承兑汇票214张，票面金额合计58530万元，江南汽车公司与原告分别签订了15份《质押合同》，该公司分别按照票面总金额50%提供保证金作为质押担保，并将保证金交付给了原告，上述银行承兑汇票敞口金额合计29265万元；八、《最高额保证合同》5份（复印件），拟证明被告众泰汽车公司、江南汽车星沙制造厂、应建仁、徐美儿、金浙勇分别与原告签订了《最高额保证合同》，分别承诺为被告江南汽车公司履行上述债务在82000万元最高额余额范围内（其中担保的债权本金不超过55000万元）承担连带责任保证担保；九、《最高额保证合同》1份（复印件），拟证明被告黄山金马公司与原告签订了《最高额保证合同》，为被告江南汽车公司履行上述债务在82000万元最高额余额范围内（其中担保的债权本金不超过56000万元）承担连带责任保证担保；十、《最高额抵押合同》1份（复印件）；十一、他项权利证书（编号：湘（2016）长沙县不动产证明第0××5号）1份、房产证7份、国有土地使用权证3份（复印件）；证据十、十一拟证明为了担保被告江南汽车公司能够按照约定偿还上述债务，江南汽车星沙制造厂与原告签订了《最高额抵押合同》，该公司提供名下位于长沙经济技术开发区××路××号江南汽车星沙制造厂焊装辅房南辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××4号）、焊装辅房北辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××5号）、涂装车间一期全部（房产证号：长房权证泉字第7××6号）、焊涂连廊全部（房产证号：长房权证泉字第7××0号）、冲压车间全部（房产证号：长房权证泉字第7××1号）、焊接车间主厂房全部（房产证号：长房权证泉字第7××4号）、涂装车间辅房全部（房产证号：长房权证泉字第7××5号）及三处国有土地使用权【土地使用权证号：（1）长国用2014第2758号；（2）长国用2014第2759号；（3）长国用2014第2760号】作为抵押担保。双方向不动产登记部门申请办理了抵押登记手续，原告依法取得相应的他项权利证书，成为合法的抵押权人。十二、《最高额质押合同》（编号：华银潭汇丰支最质字2020年第001号）1份及中国人民银行征信中心动产担保登记证明【登记证明编号：07583810000897238797】1份（复印件）；十三、《最高额质押合同》（编号：华银潭汇丰支最质字2020年第002号）1份及中国人民银行征信中心动产担保登记证明【登记证明编号：07643176000904151297】1份（复印件）；证据十二、十三拟证明江南汽车公司和江南汽车星沙制造厂分别与原告签订了《最高额质押合同》，该公司及江南汽车星沙制造厂分别以名下价值为107552.57万元的补贴款作为质押担保，原告已经分别在中国人民银行征信中心办理了应收账款质押登记，成为合法的质押权人；十四、长沙县自然资源局不动产登记信息表（复印件），拟证明江南汽车星沙制造厂抵押给原告的房地产已经被长沙市中级人民法院查封，江南汽车公司因未按约定偿还其他金融机构的债务被诉至法院，偿债能力已严重不足，影响到原告的债权安全；十五、湖南省长沙县人民法院《民事裁定书》（2020）湘0121财保320号1份及冻结登记簿查询单1份（复印件），拟证明江南汽车公司因涉及其他经济纠纷，其在原告开立的银行账户（账号8802××××1577）已经被长沙县人民法院冻结。该公司的上述情形构成了违约并严重危及原告的债权；十六、浙江省永康市人民法院《民事裁定书》（2020）浙0784财保4号1份及浙江省永康市人民法院《协助执行通知书》（2020）浙0784财保4号1份（复印件）；拟证明2020年7月，江南汽车星沙制造厂质押给原告的补贴款已经被浙江省永康市人民法院采取冻结止付措施。十七、贷款账务信息查询凭证6张（复印件）；十八、银行承兑汇票扣款凭证60张（复印件）；十九、银行承兑汇票垫款利息凭证60张（复印件）；证据17、18、19证明截至2020年8月5日,江南汽车公司向原告所借的贷款本金余额合计20691万元，已产生利息合计1291567.10元，银行承兑汇票敞口金额合计29265万元，其中因未按约定交付已到期的60张承兑汇票敞口资金造成原告垫款合计3000万元，由垫款资金产生的利息合计697500元；二十、历史明细查询（复印件），拟证明江南汽车公司在原告处开立的账户资金交易情况及还款情况。同时也能够证明原告向该公司发放贷款，原告为该公司开立银行承兑汇票，江南汽车公司提供的保证金作为质押担保；二十一、对江南汽车公司送达的《逾期催收通知书》4份以及对相关保证人送达的《逾期催收通知书》4份（复印件），拟证明原告已经就承兑汇票垫款及利息向江南汽车公司以及相关保证人进行了催收，但是，江南汽车公司及相关保证人一直未履行还款义务，还款意愿严重不足，严重影响原告的债权安全；二十二、两份授信额度合同，拟证明江南汽车公司于2019年、2020年分别向原告申请银行授信，金额分别为55000万元、49965万元。之后原告按照与江南汽车公司实际签订的流动资金贷款合同，银行承兑协议向该公司发放贷款及开立银行承兑汇票；二十三、众泰汽车公司为江南汽车公司的债务提供担保的决议材料，拟证明该公司提供担保已经经过内部表决程序，而且这些决议材料均通过巨潮网向社会公开。二十四、银行承兑汇票扣款凭证及垫款利息凭证各143张，拟证明江南汽车公司未按照银行承兑协议的约定向原告交付承兑汇票敞口资金已造成原告垫款金额合计23615万元；二十五、贷款账务信息查询凭证2张，拟证明4000万元、3000万元流动资金贷款于2021年1月3日、2021年1月10日到期后，江南汽车公司未履行还款义务构成违约。被告江南汽车公司、江南汽车星沙制造厂、众泰汽车公司、黄山金马公司、应建仁、徐美儿、金浙勇均未向本院提交证据。本院认证认为，原告提供的证据能够相互印证，形成完整的证据链证明本案事实，本院予以采信。经审理查明，一、被告江南汽车公司向原告贷款的情况如下：（一）流动资金贷款1、2019年6月4日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（010）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款4000万元，贷款用途为采购汽车零部件。贷款期限为一年，自2019年6月4日至2020年6月3日止。合同签订后，原告按照约定于2019年6月4日向江南汽车公司发放了4000万元贷款，江南汽车公司向原告出具了借款借据，确认已经收到该4000万元贷款。借款借据上约定的执行利率为5.22%／年。2、2019年6月11日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（012）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款3000万元，贷款用途为采购汽车零部件。贷款期限为一年，自2019年6月11日至2020年6月10日止。合同签订后，原告按照约定于2019年6月11日向江南汽车公司发放了3000万元贷款，江南汽车公司向原告出具了借款借据，确认已经收到该3000万元贷款。借款借据上约定的执行利率为5.22%／年。3、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2020）年第（001）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款3692万元，贷款用途为借新还旧，用于归还编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（002）号《流动资金贷款合同》项下贷款。贷款期限为一年，自2020年3月30日至2021年3月29日止。合同签订后，原告按照约定于2020年3月30日向江南汽车公司发放了3692万元贷款，江南汽车公司向原告出具了借款借据，借款借据上约定的执行利率为5.22%／年。4、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2020）年第（002）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款3000万元，贷款用途为借新还旧，用于归还编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（006）号《流动资金贷款合同》项下贷款。贷款期限为一年，自2020年4月29日至2021年4月28日止。合同签订后，原告按照约定于2020年4月29日向江南汽车公司发放了3000万元贷款，江南汽车公司向原告出具了借款借据，借款借据上约定的执行利率为5.22%／年。5、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2020）年第（003）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款5000万元，贷款用途为借新还旧，用于归还编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（008）号《流动资金贷款合同》项下贷款。贷款期限为一年，自2020年5月15日至2021年5月14日止。合同签订后，原告按照约定于2020年5月15日向江南汽车公司发放了5000万元贷款，江南汽车公司向原告出具了借款借据，借款借据上约定的执行利率为5.22%／年。6、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2020）年第（004）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款2000万元，贷款用途为借新还旧，用于归还编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（009）号《流动资金贷款合同》项下贷款。贷款期限为一年，自2020年5月22日至2021年5月21日止。合同签订后，原告按照约定于2020年5月22日向江南汽车公司发放了2000万元贷款，江南汽车公司向原告出具了借款借据，借款借据上约定的执行利率为5.22%／年。原告按照上述《流动资金贷款合同》的约定向被告江南汽车公司合计发放贷款20692万元。上述《流动资金贷款合同》约定按日计息，按月结息，贷款到期，利随本清。对逾期罚息利率在原贷款利率基础上加收50%确定；贷款到期（含被宣布立即到期）江南汽车公司未按约偿还的，原告有权自逾期之日按本合同约定的逾期罚息利率计收罚息；对江南汽车公司未按时支付的利息，按逾期罚息利率计收复利；并约定江南汽车公司未按合同约定偿还本合同项下贷款本息及其他应付款项等构成违约的情形；江南汽车公司违约时，原告有权宣布本合同和原告与江南汽车公司其他合同项下未偿还的贷款和其他融资款项立即到期，立即收回未偿还款项，江南汽车公司承担原告为实现本合同项下债权而产生的费用，包括但不限于诉讼费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、执行费、差旅费等内容。因被告江南汽车公司不能按期归还编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（010）号、华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（012）号《流动资金贷款合同》项下分别于2020年6月3日、2020年6月10日到期的4000万元、3000万元贷款，该公司向原告申请对这两笔贷款进行延期，原告分别与江南汽车公司、本案的担保人江南汽车星沙制造厂、众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇签订了编号为华银潭（汇丰支）延字（2020）年第（001）号和编号为华银潭（汇丰支）延字（2020）年第（002）号《贷款延期协议》，分别将贷款期限延期至2021年1月3日、2021年1月10日。（二）银行承兑汇票原告与被告江南汽车公司签订了十五份《银行承兑协议》，原告分别按照银行承兑协议的约定为该公司开立了214张银行承兑汇票，票面金额合计58530万元，被告江南汽车公司与原告分别签订了相应的《质押合同》，该公司分别按照票面金额的50%提供保证金作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计29265万元，具体情况为：1、2019年9月18日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2019）年第（012）号《银行承兑协议》，原告于协议签订的当日为该公司开立了20张银行承兑汇票，每张票面金额500万元，票面金额合计10000万元，汇票到期日为2020年9月18日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2019）年第（018）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即5000万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计5000万元。2、2019年12月19日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2019）年第（019）号《银行承兑协议》，原告于协议签订的当日为该公司开立了15张银行承兑汇票，每张票面金额100万元，票面金额合计1500万元，汇票到期日为2020年6月19日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2019）年第（029）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即750万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计750万元。3、2019年12月19日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2019）年第（020）号《银行承兑协议》，原告于协议签订的当日为该公司开立了15张银行承兑汇票，每张票面金额100万元，票面金额合计1500万元，汇票到期日为2020年6月19日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2019）年第（031）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即750万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计750万元。4、2019年12月20日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2019）年第（021）号《银行承兑协议》，原告于协议签订的当日为该公司开立了15张银行承兑汇票，每张票面金额100万元，票面金额合计1500万元，汇票到期日为2020年6月20日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2019）年第（033）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即750万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计750万元。5、2019年12月20日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2019）年第（022）号《银行承兑协议》，原告于协议签订的当日为该公司开立了15张银行承兑汇票，每张票面金额100万元，票面金额合计1500万元，汇票到期日为2020年6月20日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2019）年第（035）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即750万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计750万元。6、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（001）号《银行承兑协议》，原告于2020年3月17日为该公司开立了11张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票10张，票面金额300万元的汇票1张，票面金额合计5300万元，汇票到期日为2020年9月17日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（002）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即2650万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计2650万元。7、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（002）号《银行承兑协议》，原告于2020年3月18日为该公司开立了11张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票10张，票面金额300万元的汇票1张，票面金额合计5300万元，汇票到期日为2021年3月18日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（003）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即2650万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计2650万元。8、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（003）号《银行承兑协议》，原告于2020年3月18日为该公司开立了12张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票11张，票面金额465万元的汇票1张，票面金额合计5965万元，汇票到期日为2020年9月18日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（005）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即2982.5万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计2982.5万元。9、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（004）号《银行承兑协议》，原告于2020年3月19日为该公司开立了12张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票11张，票面金额465万元的汇票1张，票面金额合计5965万元，汇票到期日为2020年9月19日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（007）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即2982.5万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计2982.5万元。10、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（005）号《银行承兑协议》，原告于2020年3月19日为该公司开立了票面金额500万元的汇票10张，票面金额合计5000万元，汇票到期日为2020年9月19日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（009）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即2500万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计2500万元。11、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（006）号《银行承兑协议》，原告于2020年4月7日为该公司开立了票面金额500万元的汇票6张，票面金额合计3000万元，汇票到期日为2020年10月7日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（011）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即1500万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计1500万元。12、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（007）号《银行承兑协议》，原告于2020年4月7日为该公司开立了票面金额500万元的汇票4张，票面金额合计2000万元，汇票到期日为2020年10月7日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（013）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即1000万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计1000万元。13、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（008）号《银行承兑协议》，原告于2020年4月8日为该公司开立了24张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票4张，票面金额100万元的汇票20张，票面金额合计4000万元，汇票到期日为2020年10月8日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（015）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即2000万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计2000万元。14、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（009）号《银行承兑协议》，原告于2020年4月9日为该公司开立了22张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票2张，票面金额100万元的汇票20张，票面金额合计3000万元，汇票到期日为2020年10月9日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（017）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即1500万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计1500万元。15、2020年3月16日，原告与被告江南汽车公司签订了编号为华银潭（汇丰支）承字（2020）年第（010）号《银行承兑协议》，原告于2020年4月9日为该公司开立了22张银行承兑汇票，票面金额500万元的汇票2张，票面金额100万元的汇票20张，票面金额合计3000万元，汇票到期日为2020年10月9日。被告江南汽车公司与原告签订了编号为华银潭（汇丰支）质字（2020）年第（019）号《质押合同》，该公司按照票面金额的50%提供保证金（即1500万元）作为质押担保，并将保证金交付给了原告占有，上述银行承兑汇票敞口金额合计1500万元。原告与被告江南汽车公司在上述《银行承兑协议》约定：江南汽车公司承诺发生下列情形之一，应当及时通知原告：“歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照、被撤销或被申请破产；涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或财产被依法查封、扣押或监管；其他任何可能导致原告债权实现受到威胁或严重损失的。”双方还约定江南汽车公司发生下列情形之一的，构成江南汽车公司违约：江南汽车公司未按约定足额向原告交付票款、未履行本协议项下任何其他义务，或违背本协议项下任何陈述、保证或承诺的；本协议项下担保发生了不利于原告债权的变化，江南汽车公司未按原告要求追加保证金或另行提供原告认可的其他担保的；江南汽车公司承担的任何其他债务在到期（包括被宣布提前到期）后未能清偿，或者因不履行或违反在其他协议项下的义务，已经或可能影响到其在本协议项下义务履行的；江南汽车公司的盈利能力、偿债能力、营运能力和现金流量等财务指标恶化，或股权结构、生产经营、对外投资发生重大不利变化，已经或可能对其履行本协议项下义务产生不利影响的；江南汽车公司资产被查封、扣押或被强制执行，已经或可能影响到其在本协议项下义务履行的；江南汽车公司涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，已经或可能影响到其在本协议项下义务履行的；可能导致原告在本协议项下债权的实现受到不利影响的其他情形。另外，双方约定银行承兑汇票到期，江南汽车公司未向原告足额交付兑付资金的，原告有权扣划保证金账户及其他所有存款账户资金。对扣划后仍不足以支付票款的，由原告垫付，原告有权从垫款之日起，按日以垫付金额的万分之五向江南汽车公司计收利息以及采取法律法规规定和本合同约定的其他措施等。综上，原告向江南汽车公司发放的流动资金贷款以及开立的银行承兑汇票敞口金额总计49957万元。二、为确保被告江南汽车公司能够按照约定偿还债务，各被告提供的担保情况如下：（一）抵押情况被告江南汽车星沙制造厂与原告于2016年11月3日签订了编号为华银（潭汇丰支）最抵字（2016）年第（021）号《最高额抵押合同》，约定：乙方（江南汽车星沙制造厂）所担保的债权为自2016年11月3日至2026年11月2日期间，在人民币372516500元的最高余额内；乙方最高额抵押担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用等；乙方提供名下位于长沙经济技术开发区××路××号江南汽车星沙制造厂焊装辅房南辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××4号）、焊装辅房北辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××5号）、涂装车间一期全部（房产证号：长房权证泉字第7××6号）、焊涂连廊全部（房产证号：长房权证泉字第7××0号）、冲压车间全部（房产证号：长房权证泉字第7××1号）、焊接车间主厂房全部（房产证号：长房权证泉字第7××4号）、涂装车间辅房全部（房产证号：长房权证泉字第7××5号）及三处国有土地使用权【土地使用权证号：（1）长国用（2014）第2758号；（2）长国用（2014）第2759号；（3）长国用（2014）第2760号】作为抵押担保，双方向不动产登记部门申请办理了抵押登记手续，原告依法取得了他项权利证书（编号湘2016长沙县不动产证明第0037295号），成为合法的抵押权人。（二）保证情况被告黄山金马公司与原告于2017年11月30日签订了编号为华银潭（汇丰支）最保字（2017）年第（028）号《最高额保证合同》，约定乙方（黄山金马公司）所担保的债权为自2017年11月29日至2019年11月28日期间，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过56000万元）提供连带责任保证担保；乙方最高额保证担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用；若主合同为贷款合同，则本合同项下的保证期间为自主合同项下的贷款期限届满之次日起两年；若主合同为银行承兑协议，则保证期间为自甲方（原告）对外承付之次日起两年等。被告众泰汽车公司与原告于2019年2月14日签订了编号为华银潭（汇丰支）最保字（2019）年第（002）号《最高额保证合同》，约定：乙方（众泰汽车公司）所担保的债权为自2019年2月2日至2021年2月1日期间，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过55000万元）提供连带责任保证担保；乙方最高额保证担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用；若主合同为贷款合同，则本合同项下的保证期间为自主合同项下的贷款期限届满之次日起三年；若主合同为银行承兑协议，则保证期间为自甲方（原告）对外承付之次日起三年等。众泰汽车公司已经向原告提交了公司同意提供连带责任保证担保的决议文件，并且在巨潮网等渠道向社会进行了公开披露。被告江南汽车星沙制造厂与原告于2019年2月14日签订了编号为华银潭（汇丰支）最保字（2019）年第005号《最高额保证合同》，约定：乙方（江南汽车星沙制造厂）所担保的债权为自2019年2月2日至2021年2月1日期间，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过55000万元）提供连带责任保证担保；乙方最高额保证担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用；若主合同为贷款合同，则本合同项下的保证期间为自主合同项下的贷款期限届满之次日起三年；若主合同为银行承兑协议，则保证期间为自甲方（原告）对外承付之次日起三年等。被告应建仁、徐美儿与原告于2019年2月14日签订了编号为华银潭（汇丰支）最保字（2019）年第（003）号《最高额保证合同》，约定：乙方（应建仁、徐美儿）所担保的债权为自2019年2月2日至2021年2月1日期间，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过55000万元）提供连带责任保证担保；乙方最高额保证担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用；若主合同为贷款合同，则本合同项下的保证期间为自主合同项下的贷款期限届满之次日起三年；若主合同为银行承兑协议，则保证期间为自甲方（原告）对外承付之次日起三年等。被告金浙勇与原告于2019年2月14日签订了编号为华银潭（汇丰支）最保字（2019）年第（004）号《最高额保证合同》，约定：乙方（金浙勇）所担保的债权为自2019年2月2日至2021年2月1日期间，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过55000万元）提供连带责任保证担保；乙方最高额保证担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用；若主合同为贷款合同，则本合同项下的保证期间为自主合同项下的贷款期限届满之次日起三年；若主合同为银行承兑协议，则保证期间为自甲方（原告）对外承付之次日起三年等。（三）补贴款质押情况被告江南汽车公司与原告于2020年3月16日签订了编号为华银潭（汇丰支）最质字（2020）年第（001）号《最高额质押合同》，约定江南汽车公司以其名下价值107552.57万元的补贴资金作为质押担保，所担保的债权自2020年3月16日至2022年3月15日期间，在人民币107552.57万元的最高余额内（其中，担保的债权本金不超过人民币49965万元）；最高额质押担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用等。原告已经在中国人民银行征信中心办理了应收账款质押登记（登记证明编号：07583810000897238797），原告成为合法的质押权人。被告江南汽车星沙制造厂与原告于2020年3月16日签订了编号为华银潭（汇丰支）最质字（2020）年第（002）号《最高额质押合同》，约定星沙制造厂以其名下价值107552.57万元的补贴资金作为质押担保，所担保的债权自2020年3月16日至2022年3月15日期间，在人民币107552.57万元的最高余额内（其中，担保的债权本金不超过人民币49965万元）；最高额质押担保的范围包括债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失、实现债权和抵押权的费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、财产保全费、评估费、拍卖费、变卖费、公证费、执行费、公告费、差旅费等）以及其他所有应付费用等。原告已经在中国人民银行征信中心办理了应收账款质押登记（登记证明编号：07643176000904151297），原告成为合法的质押权人。另查明，原告于2020年7月6日向被告江南汽车公司、众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇送达了《逾期催收通知书》，但各被告均未履行偿还义务。2020年10月13日，被告江南汽车公司以不能清偿到期债务且明显缺乏清偿能力，但具有重整可能为由向浙江省永康市人民法院申请破产重整。2020年10月16日，浙江省永康市人民法院作出（2020）浙0784破申27号民事裁定，裁定受理申请人江南汽车公司的重整申请。截至2020年10月15日止，被告江南汽车公司共计欠付原告流动资金贷款利息3450792.13元，承兑汇票垫款利息合计4212112.5元，两项利息合计7662904.63元。其中，2019年6月4日贷款4000万元以及2019年6月11日贷款3000万元和（2019）年第（012）号《银行承兑协议》中的承兑垫款5000万元三笔债权发生在原告与黄山金马公司签订的《最高额保证合同》约定所担保的债权期间，该三笔债权共计本金12000万元，至2020年10月15日止，共计利息1805813.59元。（利息计算明细附后）。本院认为：一、原告与被告江南汽车公司签订的案涉六份《流动资金贷款合同》、十五份《银行承兑协议》、原告与被告江南汽车星沙制造厂签订的《最高额抵押合同》、《最高额保证合同》、原告分别与被告黄山金马公司、众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇签订的《最高额保证合同》以及原告与江南汽车公司、江南汽车星沙制造厂签订的《最高额质押合同》均是合同双方当事人真实意思的表示，合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，均为合法有效的合同。二、原告已按六份《流动资金贷款合同》的约定向江南汽车公司履行了发放贷款的义务，其中，编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第010号《流动资金贷款合同》及编号为华银潭（汇丰支）延字（2020）年第（001）号《贷款延期协议》、编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（012）号《流动资金贷款合同》及编号为华银潭（汇丰支）延字（2020）年第（002）号《贷款延期协议》、编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2020）年第（001）号、（002）号《流动资金贷款合同》约定的借款期限已经届满，江南汽车公司未履行偿还借款本金及利息的义务，已构成违约，应当承担相应的违约责任。虽然编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2020）年第（003）号、（004）号《流动资金贷款合同》尚未达到合同约定的还款期限，但因江南汽车公司及本案保证人一直未履行已到期贷款的还款义务，且江南汽车公司因经营状况恶化，已于2020年10月13日以不能清偿到期债务且明显缺乏清偿能力为由向浙江省永康市人民法院申请破产重整，浙江省永康市人民法院于2020年10月16日裁定受理江南汽车公司的破产重整申请。根据《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第一款“未到期的债权，在破产申请受理时视为到期”的规定，原告起诉江南汽车公司归还已到期贷款及未到期贷款合计20691万元及利息具有合法依据，本院予以支持。至本案判决时，原告已为被告江南汽车公司垫付了案涉全部214张承兑汇票票款，江南汽车公司未按照约定向原告交付已到期的214张银行承兑汇票敞口资金，造成原告已垫款合计29265万元，故原告要求江南汽车公司偿还全部银行承兑汇票垫款资金及利息的诉讼请求，本院亦予以支持。综上，被告江南汽车公司所欠原告的贷款本金以及银行承兑汇票垫款金额合计49956万元。三、原告与江南汽车公司签订的《流动资金贷款合同》中约定的年利率为5.22%，案涉逾期罚息利率在原贷款利率基础上加收50%确定，罚息利率以贷款年利率5.22%乘以1.5确定为7.83%。原告与江南汽车公司签订的《银行承兑协议》7.3条约定，原告有权从垫款之日起，按日以垫付金额的万分之五向江南汽车公司计收利息。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条规定，经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。原告作为经金融监管部门批准设立的从事贷款业务金融机构，与江南汽车公司约定的利率不适用不得超过一年期贷款市场报价利率四倍的限制，因此原告与被告江南汽车公司约定的上述利率未违反法律、法规的强制性规定。被告众泰汽车公司认为原告主张的利息超过合同约定及不应计收罚息和复利的答辩理由，缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。根据《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第二款“附利息的债权自破产申请受理时起停止计息”的规定，江南汽车公司所欠原告的贷款本金以及银行承兑汇票垫款资金的利息自浙江省永康市人民法院于2020年10月16日裁定受理江南汽车公司的破产申请时应停止计息。被告众泰汽车公司称法院受理江南汽车公司破产重整时应停止计息的答辩理由成立，本院予以采纳。截至2020年10月15日，江南汽车公司应支付原告流动资金贷款利息合计3450792.13元，银行承兑汇票垫款资金利息合计4212112.5元。四、原告向本院起诉主张担保人分别按照《最高额保证合同》、《最高额抵押合同》、《最高额质押合同》的约定承担担保责任，并向本院提交了上述担保合同的原件进行核对，本院在庭审中已对上述担保合同原件进行复核，查明《流动资金贷款合同》（第4页）、《银行承兑协议》（第2页）因受篇幅的限制，只有三行可以填写主合同对应的担保合同的名称，合同同时注明内容较多时，可另附页。原告和被告江南汽车公司另外附页（通过粘贴附页的方式）补充约定主合同其他对应的担保合同，双方已加盖公章确认。原告向法院起诉提交《流动资金贷款合同》、《银行承兑协议》复印件，对填写的内容以及双方补充约定的内容分别进行了复印，所填写的担保合同序号依次衔接，填写的内容之间并不存在矛盾之处。众泰汽车公司称《流动资金贷款合同》、《银行承兑协议》在未列明适用众泰汽车公司所签《最高额保证合同》的情况下，相应主债务不应计入众泰汽车公司所签《最高额保证合同》的保证范围的答辩意见与客观事实不符，也缺乏相应的法律依据，本院不予采纳。五、原告向本院提交了众泰汽车公司相关董事会决议和股东会决议，证实众泰汽车公司同意为借款人江南汽车公司向原告所借的债务提供连带责任保证担保经过了公司内部决议程序，众泰汽车公司作为上市公司，对本公司所做的决议以及对外公开披露决议的情况应当是明知的。同时，众泰汽车公司已经通过网络等多种渠道向社会公开披露了上述董事会决议和股东会决议内容。因此，原告与众泰汽车公司签订的《最高额保证合同》合法有效，众泰汽车公司称原告与众泰汽车公司之间的担保无效的答辩理由不成立。众泰汽车公司与原告签订的《最高额保证合同》第七条约定：“乙方（众泰汽车公司）向甲方（原告）作如下承诺：7.1发生下列情形之一，自接到甲方通知之日起10个工作日内，无条件履行本合同项下的保证责任：乙方或债务人（江南汽车公司）被申请破产或歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照、被撤销”，该约定不违反法律规定，众泰汽车公司在明知债务人江南汽车公司无法履行债务的情况下，未依据上述合同的约定承担相应的责任，故原告有权向其主张担保责任。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第四十四条规定，保证期间，人民法院受理债务人破产案件的，债权人既可以向人民法院申报债权，也可以向保证人主张权利。依据上述规定，原告既可以向人民法院申报债权，也可以向保证人主张权利，且原告起诉保证人承担连带保证责任与申报债权并不冲突，故众泰汽车公司主张应确定其在江南汽车公司破产程序终结后在担保范围和限额内就原告未获清偿部分承担保证责任的答辩意见，缺乏法律依据，本院不予采纳。六、众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇、江南汽车星沙制造厂为江南汽车公司与原告发生的债务提供连带责任保证，合同约定所担保的债权为自2019年2月2日至2021年2月1日，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过55000万元），保证担保的范围含本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金及原告实现债权的费用等，案涉债权均发生在众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇、江南汽车星沙制造厂所担保的债权期间，故众泰汽车公司、应建仁、徐美儿、金浙勇、江南汽车星沙制造厂应当根据其与原告所签订的《最高额保证合同》承担连带保证责任。原告与本案保证人黄山金马集团有限公司签订的《最高额保证合同》约定其所担保的债权期间为2017年11月29日至2019年11月28日，在人民币82000万元最高债权余额内（其中担保的债权本金不超过56000万元）提供连带责任保证担保。本案中原告与被告江南汽车公司2019年6月4日签订的编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（010）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款4000万元，以及2019年6月11日签订的编号为华银潭（汇丰支）流资贷字（2019）年第（012）号《流动资金贷款合同》，约定江南汽车公司向原告贷款3000万元，贷款时间发生在担保期间内，该两份《流动资金贷款合同》到期后，原告虽与江南汽车公司又签订了延期协议，但未超过保证期间，故黄山金马公司在合同约定的保证期间应对该两笔贷款承担担保责任。至2020年10月15日止，4000万元贷款本金的利息为631893.48元；3000万元贷款本金的利息为473920.11元。原告与被告江南汽车公司签订的编号为华银潭（汇丰支）承字（2019）年第（012）号《银行承兑协议》的发生时间在上述担保期间，该银行承兑汇票敞口金额合计5000万元，已经由原告予以垫付，因此，黄山金马公司应当按照《最高额保证合同》的约定对该本金5000万元及利息70万元承担连带保证责任。上述贷款及承兑汇票垫款本金合计12000万元，利息合计1805813.59元。七、江南汽车星沙制造厂以其名下房产为江南汽车公司在原告处的贷款等提供了最高额抵押担保，并且办理了抵押登记，案涉款项均发生在合同约定的抵押额度有效期内，债务履行期限届满，江南汽车公司未能偿还到期债务，江南汽车星沙制造厂应在设立的最高额抵押担保范围内承担担保责任。案涉合同项下的抵押最高本金限额为人民币37251.65万元，本案原告应享有的债权已超过该限额，故原告对江南汽车星沙制造厂名下位于长沙经济技术开发区××路××号江南汽车星沙制造厂焊装辅房南辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××4号）、焊装辅房北辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××5号）、涂装车间一期全部（房产证号：长房权证泉字第7××6号）、焊涂连廊全部（房产证号：长房权证泉字第7××0号）、冲压车间全部（房产证号：长房权证泉字第7××1号）、焊接车间主厂房全部（房产证号：长房权证泉字第7××4号）、涂装车间辅房全部（房产证号：长房权证泉字第7××5号）及三处国有土地使用权〔土地使用权证号：（1）长国用（2014）第2758号；（2）长国用（2014）第2759号；（3）长国用（2014）第2760号〕拍卖或变卖后所得价款，在上述最高本金限额人民币37251.65万元债权范围内享有优先受偿权。八、江南汽车公司、江南汽车星沙制造厂分别以其名下价值为107552.57万元（担保的债权本金不超过49965万元）的补贴款为原告对江南汽车公司享有的债权设定了质押，并且办理了质押登记，案涉债权发生在合同约定的质押额度有效期内，原告应享有的债权未超过上述限额，江南汽车公司未能偿还到期债务，因此，江南汽车公司、江南汽车星沙制造厂以其提供质押担保的补贴款对原告的全部债权承担质押担保责任（其中担保的债权本金不超过49965万元）。综上所述，华融湘江银行湘潭分行的诉讼请求部分成立。依据《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国物权法》第一百七十条、第一百七十三条、第一百七十九条、第二百零八条、第二百二十八条，《中华人民共和国担保法》第十四条、第十八条、第二十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条规定，判决如下：一、原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行对被告湖南江南汽车制造有限公司享有贷款及承兑汇票垫款本金49956万元及利息7662904.63元的债权，华融湘江银行股份有限公司湘潭分行可依据本判决在破产程序中依法申报债权统一受偿；二、被告湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂以其提供抵押担保的位于长沙经济技术开发区××路××号湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂焊装辅房南辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××4号）、焊装辅房北辅房全部（房产证号:长房权证泉字第7××5号）、涂装车间一期全部（房产证号：长房权证泉字第7××6号）、焊涂连廊全部（房产证号：长房权证泉字第7××0号）、冲压车间全部（房产证号：长房权证泉字第7××1号）、焊接车间主厂房全部（房产证号：长房权证泉字第7××4号）、涂装车间辅房全部（房产证号：长房权证泉字第7××5号）及三处国有土地使用权〔土地使用权证号：（1）长国用（2014）第2758号；（2）长国用（2014）第2759号；（3）长国用（2014）第2760号〕对原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行上述第一项债权在最高限额人民币37251.65万元内承担抵押担保责任，原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行对上述抵押房地产享有优先受偿权；三、被告湖南江南汽车制造有限公司以其提供质押担保的补贴款对原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行的上述第一项全部债权承担质押担保责任，原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行对质押的补贴款享有优先受偿权；四、被告湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂以其提供质押担保的补贴款对原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行的上述第一项全部债权承担质押担保责任，原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行对质押的补贴款享有优先受偿权；五、被告湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂、众泰汽车股份有限公司、应建仁、徐美儿、金浙勇对原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行的上述第一项全部债权承担连带保证责任，众泰汽车股份有限公司、应建仁、徐美儿、金浙勇在承担保证责任后，有权向被告湖南江南汽车制造有限公司追偿；六、黄山金马集团有限公司对原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行的上述第一项债权中的贷款及承兑汇票垫款本金合计12000万元，利息合计1805813.59元承担连带保证责任，黄山金马集团有限公司在承担保证责任后，有权向被告湖南江南汽车制造有限公司追偿。七、驳回原告华融湘江银行股份有限公司湘潭分行的其他诉讼请求。本案案件受理费2549545元，由被告湖南江南汽车制造有限公司、湖南江南汽车制造有限公司星沙制造厂、众泰汽车股份有限公司、黄山金马集团有限公司、应建仁、徐美儿、金浙勇共同负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于湖南省高级人民法院。审 判 长  任 莉审 判 员  周 粤人民陪审员  石妹玲二〇二一年四月三十日法官助理王**书记员陈石附本案适用法律条文《中华人民共和国合同法》第一百零七条当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国物权法》第一百七十条担保物权人在债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享有就担保财产优先受偿的权利，但法律另有规定的除外。第一百七十三条担保物权的担保范围包括主债权及其利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产和实现担保物权的费用。当事人另有约定的，按照约定。第一百七十九条为担保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵押财产。第二百零八条为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该动产优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，交付的动产为质押财产。第二百二十八条以应收账款出质的，当事人应当订立书面合同。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。应收账款出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让应收账款所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。《中华人民共和国担保法》第十四条保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协商在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第二十一条保证担保范围包括主债权及其利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。保证合同另有约定的，按照约定。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。                          湖南江南汽车制造有限公司六笔贷款欠息明细       （截至2020年10月15日，单位:元）                                                                                                      借据号              本金              利率              天数              计息期间              利息                                                                                                      880220190361060               40000000.00               5.22%              21               2020年6月30日              2020年7月20日              121800.00                                                                                                       880220190361064               30000000.00               5.22%              21               2020年6月30日              2020年7月20日              91350.00                                                                                                       880220200361116               36920000.00               5.22%              9               2020年6月21日              2020年6月29日              48180.60                                                                                                       880220200361116               36910000.00               5.22%              21               2020年6月30日              2020年7月20日              112390.95                                                                                                       880220200361121               30000000.00               5.22%              30               2020年6月21日              2020年7月20日              130500.00                                                                                                       880220200361124               50000000.00               5.22%              30               2020年6月21日              2020年7月20日              217500.00                                                                                                       880220200361125               20000000.00               5.22%              30               2020年6月21日              2020年7月20日              87000.00                                                                                                       合计              206910000.00                                                                                                                                                                             借据号              本金              利率              天数              计息期间              利息              上月利息              上月利息复利              合计                                                            880220190361060               40000000.00               5.22%              16               2020年7月21日              2020年8月5日              92800.00               121800.00               423.86               215023.86                                                             880220190361064               30000000.00               5.22%              16               2020年7月21日              2020年8月5日              69600.00               91350.00               317.90               161267.90                                                             880220200361116               36910000.00               5.22%              16               2020年7月21日              2020年8月5日              85631.20               160571.55               558.79               246761.54                                                             880220200361121               30000000.00               5.22%              16               2020年7月21日              2020年8月5日              69600.00               130500.00               454.14               200554.14                                                             880220200361124               50000000.00               5.22%              16               2020年7月21日              2020年8月5日              116000.00               217500.00               756.90               334256.90                                                             880220200361125               20000000.00               5.22%              16               2020年7月21日              2020年8月5日              46400.00               87000.00               302.76               133702.76                                                                            206910000.00                                                                                                         合计              1291567.10                                                                                                                                                                                                                                                       借据号              本金              利率              天数              计息期间              利息              上月利息              上月利息复利              当月未结本金利息              未结上月复利              合计                                880220190361060               40000000.00               5.22%              15               2020年8月6日              2020年8月20日              87000.00               121800.00               397.38               92800.00               423.86               302421.24                                 880220190361064               30000000.00               5.22%              15               2020年8月6日              2020年8月20日              65250.00               91350.00               298.03               69600.00               317.90               226815.93                                 880220200361116               36910000.00               5.22%              15               2020年8月6日              2020年8月20日              80279.25               160571.55               523.86               85631.20               558.79               327564.65                                 880220200361121               30000000.00               5.22%              15               2020年8月6日              2020年8月20日              65250.00               130500.00               425.76               69600.00               454.14               266229.90                                 880220200361124               50000000.00               5.22%              11               2020年8月6日              2020年8月16日              79750.00               217500.00               709.59               116000.00               756.90               443719.39                                 880220200361124               49990000.00               5.22%              4               2020年8月17日              2020年8月20日              28994.20                                 880220200361124-1              10000.00               7.83%              4               2020年8月17日              2020年8月20日              8.70                                 880220200361125               20000000.00               5.22%              15               2020年8月6日              2020年8月20日              43500.00               87000.00               283.84               46400.00               302.76               177486.60                                                206910000.00                                                                                                         合计                                            1744237.71                                                                                                                                                                                                                           借据号              本金              利率              天数              计息期间              利息              上月合计利息              上月利息复利              合计                                                            880220190361060               40000000.00               5.22%              31               2020年8月21日              2020年9月20日              179800.00               302421.24               2039.08               484260.32                                                             880220190361064               30000000.00               5.22%              31               2020年8月21日              2020年9月20日              134850.00               226815.93               1529.31               363195.23                                                             880220200361116               36910000.00               5.22%              31               2020年8月21日              2020年9月20日              165910.45               327564.65               2208.60               495683.71                                                             880220200361121               30000000.00               5.22%              31               2020年8月21日              2020年9月20日              134850.00               266229.90               1795.06               402874.95                                                             880220200361124               49990000.00               5.22%              31               2020年8月21日              2020年9月20日              224705.05               443719.39               2991.78               671483.64                                                             880220200361124-1              10000.00               7.83%              31               2020年8月21日              2020年9月20日              67.43                                                             880220200361125               20000000.00               5.22%              3               2020年8月21日              2020年8月23日              8700.00               177486.60               1196.70               268603.60                                                             880220200361125               19990000.00               5.22%              28               2020年8月24日              2020年9月20日              81159.40                                                             880220200361125-1              10000.00               7.83%              28               2020年8月24日              2020年9月20日              60.90                                                                            206910000.00                                                                                                         合计              2686101.46                                                                                                                                                                                                                                                       借据号              本金              利率              天数              计息期间              利息              上月合计利息              上月利息复利              合计                                                            880220190361060               40000000.00               5.22%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              145000.00               484260.32               2633.17               631893.48                                                             880220190361064               30000000.00               5.22%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              108750.00               363195.23               1974.87               473920.11                                                             880220200361116               36910000.00               5.22%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              133798.75               495683.71               2695.28               632177.74                                                             880220200361121               30000000.00               5.22%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              108750.00               402874.95               2190.63               513815.58                                                             880220200361124               49990000.00               5.22%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              181213.75               671483.64               3651.19               856402.96                                                             880220200361124-1              10000.00               7.83%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              54.38                                                             880220200361125               19990000.00               5.22%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              72463.75               268603.60               1460.53               342582.26                                                             880220200361125-1              10000.00               7.83%              25               2020年9月21日              2020年10月15日              54.38                                                             合计              206910000.00                                                                                                                        3450792.13                                                                                                                                                                                                                                                                   银行承兑汇票垫款产生的利息（截至2020年10月15日，按日万分之五计算利息，单位：元）                                                                                                      银行承兑汇票到期日期              单张银行承兑汇票垫款金额              银行承兑汇票张数              汇票垫款金额合计              汇票垫款天数（到期日至2020年8月5日）              垫款利息小计              汇票垫款天数（2020年8月6日至2020年10月15日）              垫款利息小计              垫款利息合计                                                                          2020年6月19日              500000.00               30              15000000               48               360000.00               71               532500.00               892500.00                                                                           2020年6月22日              500000.00               30              15000000               45               337500.00               71               532500.00               870000.00                                                                           2020年9月17日              2500000.00               10              25000000               0               0.00               29        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656250.00               656250.00                                                                           2020年9月21日              2325000.00               1              2325000               0               0.00               25               29062.50               29062.50                                                                           2020年10月9日              500000.00               60              30000000               0               0.00               7               105000.00               105000.00                                                                           2020年10月9日              2500000.00               18              45000000               0               0.00               7               157500.00               157500.00                                                                                                         垫款金额合计              266150000                              697500.00                              3514612.50               4212112.50                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         借据号              10月15日本金              10月15日流贷欠款利息总额              借据号              本金              8月5日流贷欠款利息总额              8月6日至10月15日利息                                                                                                      880220190361060               40000000.00               631893.48               880220190361060               40000000.00               215023.86               416869.62                                                                                                       880220190361064               30000000.00               473920.11               880220190361064               30000000.00               161267.90               312652.21                                                                                                       880220200361116               36910000.00               632177.74               880220200361116               36910000.00               246761.54               385416.20                                                                                                       880220200361121               30000000.00               513815.58               880220200361121               30000000.00               200554.14               313261.44                                                                                                       880220200361124               49990000.00               856402.96               880220200361124               50000000.00               334256.90               522146.06                                                                                                       880220200361124-1              10000.00                                                                                                       880220200361125               19990000.00               342582.26               880220200361125               20000000.00               133702.76               208879.50                                                                                                       880220200361125-1              10000.00                                                                                                       合计              206910000.00               3450792.13                              206910000.00               1291567.10               2159225.03                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         2020年8月6日至2020年10月15日欠款利息                                                                                                                                                              六笔流贷利息合计              承兑垫款利息合计              总计                                                                                                                                                              2159225.03               3514612.500               5673837.53                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     截至2020年10月15日申报债权金额总计表        （单位：元）                                                                                                                    贷款本金金额合计              贷款利息金额合计              银行承兑汇票敞口及垫款金额合计              垫款利息合计              利息合计              案件受理费              保全费              申报债权金额总计                                                                                        206910000.00               3450792.13               292650000.00               4212112.50               7662904.63               2549545.00               5000.00               509777449.63