江苏省连云港市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0706刑初104号公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。被告人蒋丽娟，女，汉族，初中文化。因涉嫌诈骗罪，于2020年10月18日被刑事拘留，同年11月24日被逮捕。现羁押于连云港市看守所。江苏省连云港市海州区人民检察院以海检一部刑诉【2021】75号起诉书、海检一部刑补诉【2021】4号补充起诉决定书指控被告人蒋丽娟犯诈骗罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于2021年4月8日公开开庭审理了本案。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员田玉琼依法出庭支持公诉，被告人蒋丽娟到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省连云港市海州区人民检察院指控：2020年6月至10月间，被告人蒋丽娟利用其作为某某保险公司连云港支公司业务员的身份便利，以帮助客户代理购买理财产品、借款购房等名义，先后骗取被害人卫某、赵某、刘某某、孙某某、陈某某、陈某某1、王某某、汪某、刘某、胡某某10人共计人民币2489855元，后将大部分钱款用于网络赌博或归还个人债务。具体分述如下：1.2020年6月3日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人卫某家中，假借购买房屋的名义骗取被害人卫某人民币263125元。2.2020年6月17日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx二单元被害人刘某某家中，多次假借为治疗其妹妹的公公的名义骗取被害人刘某某人民币161230元。3.2020年6月16日至7月30日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人赵某家中，多次假借代理投资的名义，骗取被害人赵某人民币624500元。4.2020年6月20日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人孙某某家中，假借购买房屋的名义骗取孙某某人民币190000元。5.2020年6月27日至2020年9月14日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人陈某某家中，假借代理购买理财产品的名义骗取被害人陈某某人民币560000元。6.2020年7月15日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人陈某某1家中，假借代理购买理财产品的名义骗取被害人陈某某1人民币200000元。7.2020年8月11日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人王某某家中，假借代理购买理财产品的名义骗取王某某人民币60000元。8.2020年8月31日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人胡某某家中，假借到期保本付息的名义骗取胡某某人民币35000元，用于网络彩票赌博。9.2020年9月28日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人汪某家中，以代理购买理财产品的名义，骗取被害人汪某人民币300000元。10.2020年9月30日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人刘某家中，假借个人周转的名义骗取刘某人民币96000元。2020年10月17日，被告人蒋丽娟与被害人汪某共同至侦查机关，如实供述自己的犯罪事实。为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解，提取笔录，视听资料等证据。公诉机关认为，应当以诈骗罪追究被告人蒋丽娟的刑事责任。被告人蒋丽娟诈骗数额特别巨大。被告人蒋丽娟系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人蒋丽娟认罪认罚，可以从宽处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条、第十五条之规定，向本院提起公诉。被告人蒋丽娟对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示自愿认罪。经审理查明:2020年6月至10月间，被告人蒋丽娟利用其作为某某保险公司连云港支公司业务员的身份便利，以帮助客户代理购买理财产品、借款等名义，先后骗取被害人卫某、赵某、刘某某、孙某某、陈某某、陈某某1、王某某、汪某、刘某、胡某某10人共计人民币2489855元，后将大部分钱款用于网络赌博或归还个人债务。具体分述如下：1.2020年6月3日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人卫某家中，以借为名，骗取被害人卫某人民币263125元。2.2020年6月1日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx二单元被害人刘某某家中，以借为名，骗取被害人刘某某人民币161230元。3.2020年6月16日至7月30日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人赵某家中，多次假借代理投资的名义，骗取被害人赵某人民币624500元。4.2020年6月20日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人孙某某家中，以借为名，骗取被害人孙某某人民币190000元。5.2020年6月27日至9月14日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人陈某某家中，假借代理购买理财产品的名义，骗取被害人陈某某人民币560000元。6.2020年7月15日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室陈某某1家中，假借代理购买理财产品的名义，骗取被害人陈某某1人民币200000元。7.2020年8月11日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人王某某家中，假借代理购买理财产品的名义，骗取被害人王某某人民币60000元。8.2020年8月31日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人胡某某家中，假借购买理财保险的名义，骗取被害人胡某某人民币35000元。9.2020年9月28日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人汪某家中，以代理购买理财产品的名义，骗取被害人汪某人民币300000元。10.2020年9月30日，被告人蒋丽娟在连云港市海州区xx室被害人刘某家中，以借为名，骗取被害人刘某人民币96000元。另查明，被告人蒋丽娟案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实。上述事实被告人蒋丽娟在开庭审理中亦无异议，且有经法庭举证、质证的户籍信息、发破案经过、到案经过、银行流水、理财协议和个人理财存款保证保险单、彩票APP网页截图、微信支付交易明细等书证，未出庭证人穆某某、刘某某1、孙某某1、蒋某某、于某某等人证言，被害人卫某、赵某、刘某某、孙某某、陈某某、陈某某1、王某某、汪某、刘某、胡某某陈述，被告人蒋丽娟供述和辩解，提取笔录，视听资料等证据证明，足以认定。本院认为，被告人蒋丽娟诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人蒋丽娟犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院依法予以支持。被告人蒋丽娟案发后主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人蒋丽娟自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人蒋丽娟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月18日起至2031年10月17日止。罚金于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）二、责令被告人蒋丽娟退赔本判决确定的被害人汪某、赵某、刘某某、孙某某、卫某、陈某某、陈某某1、王某某、刘某、胡某某的损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙晶晶人民陪审员  于银华人民陪审员  刘永新二〇二一年四月二十七日书 记 员  胡维娜法律条文附录《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。