湖南省涟源市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）湘1382刑初614号 公诉机关湖南省涟源市人民检察院。 被告人谭某勇，男，2000年8月27日出生于湖南省涟源市，汉族，初中文化，无业，住湖南省涟源市。因涉嫌收买信用卡信息犯罪，2020年7月22日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于湖南省涟源市看守所。 湖南省涟源市人民检察院以涟检一部刑诉〔2020〕530号起诉书指控被告人谭某勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年12月4日向本院提起公诉。本院受理后，决定适用简易程序审理。审理过程中，发现有不适宜简易程序审理的情形，转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省涟源市人民检察院指派检察员梁晓平出庭支持公诉，被告人谭某勇到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省涟源市人民检察院指控，2020年3月底的一天，被告人谭某勇明知他人收购银行卡是用于收取赌博、诈骗等违法犯罪的资金，仍帮助其在谭某、吴某（均另案处理）处收购银行卡及银行卡绑定的手机号码、密码、Ｕ盾等配套信息，并提供给上线“王某浩”、“蒙子”等人，以从中获利。具体事实如下： 1、2020年4月5日，谭某在中国工商银行办理了一张卡号为6222××××7059的工商银行卡，并将该卡和其银行卡绑定的手机号码、密码、Ｕ盾等配套信息售卖给被告人谭某勇，当天谭某勇将该套银行卡及相关信息提供给其上线“王某浩”，“王某浩”支付给谭某勇1000元，谭某勇支付给谭某的妻子吴炼888.88元。 2、2020年4月中旬，谭某在中国银行办理了一张卡号为6215××××8194的中国银行卡，并将该卡和其银行卡绑定的手机号码、密码、Ｕ盾等配套信息卖给被告人谭某勇，当天谭某勇将该套银行卡及相关信息提供给其上线“王某浩”。 3、2020年7月17日，吴某将其之前办理的卡号为6222××××0712的中国工商银行卡及银行卡绑定的电话卡、Ｕ盾等配套信息售卖给被告人谭某勇，当天该银行卡收到三笔转账共119989元，随后谭某勇支付了600元给吴某。因吴某需要更改绑定的手机号码，直至第二天才将该银行卡及相关信息交给谭某勇，当天谭某勇就将银行卡及配套信息提供给其上线“蒙子”，“蒙子”支付了1000元给谭某勇，谭某勇又支付800元给吴某。 2020年7月21日12时许，山东省临淄某局民警与涟源市某局民警在六亩塘镇蒎冲村狮山组将被告人谭某勇抓获。 公诉机关提供的证明指控事实的证据有：户籍资料、抓获经过、微信聊天记录、转账记录，银行卡交易明细等书证，证人杨某、陈某1、谭某、吴某等人的证言，被告人谭某勇的供述与辩解等。公诉机关认为，被告人谭某勇收买、非法提供他人信用卡资料，足以使他人以信用卡持有人名义进行交易，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人谭某勇认罪认罚，依法可以从宽处理。建议对被告人谭某勇判处有期徒刑一年四个月，并处罚金。诉请依法判处。 被告人谭某勇对公诉机关指控的犯罪事实、适用法律及量刑建议均没有异议，自愿认罪认罚。 经审理查明，被告人谭某勇明知他人收购银行卡是用于收取诈骗等违法犯罪的资金，仍在谭某、吴某（均另案处理）处收购银行卡及银行卡绑定的手机号码、密码、Ｕ盾等配套信息，并提供给上线“王某浩”、“蒙子”等人，以从中获利。具体事实如下： 1、2020年4月5日，谭某将其卡号为6222××××7059的中国工商银行卡及其该卡绑定的手机号码、密码、Ｕ盾等配套信息售卖给被告人谭某勇，双方约定价格1000元一套。当天谭某勇将该套银行卡及相关信息提供给其上线“王某浩”，“王某浩”支付1000元给谭某勇，谭某勇按照谭某的要求将888.88元转给谭某的妻子吴炼，扣掉之前谭某欠谭某勇的款项，谭某勇未获利。 2、2020年4月中旬，谭某将其卡号为6215××××8194的中国银行卡及其该卡绑定的手机号码、密码、Ｕ盾等配套信息卖给被告人谭某勇，后谭某勇将该套银行卡及相关信息提供给其上线“王某浩”。 3、2020年7月17日，吴某将其卡号为6222××××0712的中国工商银行卡及该卡绑定的电话卡、Ｕ盾等配套信息售卖给被告人谭某勇，随即谭某勇将卡号报给上线“蒙子”，当天该张银行卡收到三笔转账共119989元。后谭某勇的上线“蒙子”给了谭某勇1000元，谭某勇支付600元给吴某，获利400元。次日，吴某将该张银行卡及该卡绑定的手机卡、Ｕ盾等配套信息交给谭某勇，谭某勇将银行卡及配套信息提供给上线“蒙子”，“蒙子”又支付1000元给谭某勇，谭某勇支付800元给吴某，获利200元。谭某勇共从中获利600元。 2020年7月21日12时许，山东省淄博市某局民警与涟源市某局民警在六亩塘镇蒎冲村狮山组将被告人谭某勇抓获。到案后，被告人谭某勇如实供述了自己的罪行。 2021年4月16日，被告人谭某勇当庭签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。涟源市人民检察院建议对被告人谭某勇判处有期徒刑一年四个月，并处罚金。 上述事实，有下列经过庭审质证并查证属实的证据证明：证人谭某、吴某、杨某、陈某1、李某、陈某2的证言，户籍资料、抓获经过、公安部电信诈骗案件侦办平台信息、受案登记表、立案决定书、银行开户凭证、银行交易明细、微信聊天记录、转账记录、认罪认罚具结书等书证，被告人谭某勇的供述与辩解。 本院认为，被告人谭某勇收买、非法提供他人信用卡信息，足以使他人以持卡人的名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人谭某勇到案后，如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人谭某勇当庭认罪认罚，依法可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百条第（一）项，第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人谭某勇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月22日起至2021年11月21日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴清。） 二、追缴被告人谭某勇违法所得人民币六百元上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长 吴    建    红 人民陪审员 李俊楠人民陪审员刘花娇 二〇二一年四月十六日 书 记 员 谭    美    丽 相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不能挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。