吉林省白山市浑江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）吉0602刑初40号 公诉机关白山市浑江区人民检察院。 被告人马颖会,男，1972年7月26日出生，汉族，初中文化，吉林省星品汇电子商务有限公司法定代表人，户籍所在地及居住地：吉林省长岭县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年10月11日被取保候审,2020年3月12日被监视居住,同年9月14日被逮捕。现羁押于白山市看守所。 辩护人都业岩，北京市盈盛律师事务所律师。 白山市浑江区人民检察院以浑检二部刑诉〔2020〕6号起诉书指控被告人马颖会犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。白山市浑江区人民检察院指派检察员李彦庆出庭支持公诉，被告人马颖会及辩护人都业岩到庭参加诉讼。现已审理终结。 白山市浑江区人民检察院指控:被告人马颖会于2017年7月至2018年4月期间，系吉林省星汇电子商务有限公司法人代表（实际负责人），在未经相关金融机构许可的情况下，明知无集资、吸收公众存款、担保等金融服务的经营范围，通过北京中军创云易物联网科技有限公司的平台，借用代售商品（实际未发生交易）的方式承诺按期还本付息，并通过推介会、口口相传等方式对外向不特定人群公开宣传，承诺高额利息，在白山地区的非法吸收资金共计1852143元，尚有1434406元未返还。 白山市浑江区人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：犯罪嫌疑人基本情况，案件来源、受案登记表、抓获经过、立案决定书、传唤证、呈请延长立案审查期限报告书，情况说明，立案决定书，调取证据通知书、不予立案通知书，常住人口数据查询详细信息，营业执照，企业信息、公司登记（备案）申请书、法定代表人信息、董事、监事、经理信息及相关企业信息，营业执照，开户许可证，内资企业设立（变更）登记（备案）审核表、公司设立相关材料、营业执照，承诺书、委托收款协议、保证担保承诺书，中国建设银行单位客户专用回单、吉林省海山云天汽车贸易有限公司（账号：×××）交易信息，马颖会卡号为×××的招商银行卡交易流水，马颖会卡号为×××的华夏银行卡交易流水，马颖会卡号为×××的建设银行卡交易流水，关于征集吉林省星品汇电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案证据的通告，情况说明，立案决定书，被害人车某、卢某、张某1等人陈述、证人张某1娟、白某、李某1、李某2、李某3、唐某、周某1证言，被告人马颖会供述与辩解。 白山市浑江区人民检察院认为，被告人马颖会非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人马颖会对公诉机关指控的事实及罪名有异议，辩称本案是海山云天汽车贸易有限公司的单位行为，并非其个人行为。 辩护人对公诉机关指控的事实及罪名有异议，认为本案是单位犯罪，但辩称被告人马颖会构成自首。被告人马颖会应以实际收到的款项和数额承担相应责任。 本院经审理查明:2017年1月17日，被告人马颖会注册成立吉林省星品汇电子商务有限公司（以下简称星品汇公司），系法定代表人，该公司为自然人独资有限责任公司。2017年4月6日，被告人马颖会注册成立吉林省海山云天汽车贸易有限公司（以下简称海山公司），系法定代表人。2017年8月30日，海山公司变更法定代表人为李某1，马颖会任该公司监事。2017年11月14日，在不具备金融许可资质且无集资、吸收公众存款等金融服务的经营范围的情况下，被告人马颖会通过推介会、口口相传等方式向社会不特定人群公开宣传，在中军创平台出售虚拟物品（理财产品），并承诺到期后返本付息。海山公司决定以星品汇公司的名义在北京中军创公司的平台以虚拟交易商品的形式向社会不特定人员吸收资金，平台扣掉手续费后将钱款汇入海山公司账户内。经审计，海山公司通过上述方式非法吸收公众存款金额共计1852143.00元。案发前，海山公司已返还部分被害人经济损失。 上述事实，有在庭审中举证、质证的下列证据予以证明： 1.案件来源和抓获经过证实，2018年8月14日，被害人周某1到白山市公安局红旗分局报案，被告人马颖会于2018年10月11日经电话传唤到案。 2.常住人口数据查询详细信息证实,被告人马颖会于1972年7月26日出生等自然信息。 3.立案决定书证实，深圳市公安局南山分局于2019年5月20日决定对深圳天创息壤网络科技有限公司集资诈骗案立案侦查。 4.营业执照证实，吉林省星品汇电子商务有限公司2017年1月17日注册，法定代表人为马颖会，经营范围：网上销售农副产品、电子产品、通讯设备、计算机辅助设备、保健品、医疗器械、办公用机械、文具用品、体育用品、厨房卫生间用具、化妆品、建筑工程用机械设备、汽车、汽车配件；计算机网络工程开发、技术维护；汽车售后维修保养、救援。 5.调取证据通知书证实，北京市公安局东城分局于2019年7月29日对北京中军创云易物联网科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案作出立案决定书。 6.吉林省海山云天汽车贸易有限公司企业材料证实，吉林省海山云天汽车贸易有限公司于2017年4月6日成立，法定代表人为马颖会，股东为马颖会、王文才、李某1，马颖会任该公司监事。2017年8月30日，该公司法定代表人变更为李某1，公司经营范围为汽车整车销售、售后服务及维修保养；汽车零部件销售；汽车救援；洗车；二手车销售；汽车装饰。 7.北京中军创云易农业科技有限公司企业材料证实，北京中军创云易农业科技有限公司于2017年6月15日成立，法定代表人为唐某。 8.星品汇（北京）电子商务有限公司企业材料证实，星品汇（北京）电子商务有限公司于2015年2月28日成立，法定代表人为郑德坤。 9.承诺书、委托收款协议证实，2017年11月14日，吉林省星品汇电子商务有限公司与北京中军创云易物联网科技有限公司签订承诺书，吉林省星品汇电子商务有限公司作为“中军创云易”平台的商家用户，为消费者提某在营业执照经营范围内的货物。吉林省星品汇电子商务有限公司委托北京中军创云易物联网科技有限公司代收货款，代收户名：北京中军创云易物联网科技有限公司，账号：×××，当第三方收货后7个工作日内，北京中军创云易物联网科技有限公司在扣除服务费6%后，无息转至吉林省海山云天汽车贸易有限公司×××账号内。 10.保证担保承诺书证实，2017年11月14日，李某1、张某1娟、白某、王文才、王姚俊杰、马颖会共同与北京中军创云易物联网科技有限公司签订保证担保承诺书，李某1、张某1娟、白某、王文才、王姚俊杰、马颖会共同为吉林星品汇公司在《承诺书》中承诺事项提某担保。 11.中国建设银行单位客户专用回单证实，北京中军创云代收存款后转入海山公司账户的资金总额为1609414.42元。 12.吉林省海山云天汽车贸易有限公司客户付款入账通知证实，吉林省海山云天汽车贸易有限公司账号×××在2017年1月至2018年10月期间的交易情况。 13.被告人马颖会银行卡流水明细证实，被告人马颖会招商银行卡、华夏银行卡、建设银行卡的交易情况。 14.李某3银行卡流水明细证实，李某3卡号×××在2017年1月1日至2018年10月31日期间的交易情况。 15.民事判决书、民事裁定书、协助扣划存款通知书等材料证实，2018年1月9日，天津市宁河区人民法院对马颖会银行存款486479.53元进行了扣划。 16.被害人提某的电子订单、银行转款凭证、吉林省星品汇电子商务有限公司及马颖会非法吸收公众存款案审计报告证实，被告人马颖会吸收存款及已返还被害人本息的相关情况。 17.张某1娟、白某、李瑞峰的银行卡流水，证实张某1娟、白某、李瑞峰银行卡交易情况。 18.事业合伙合同书证实，被害人庄美玲、孙某、张某3、管某1、张某4、张某5、高某、杨某1、于某1、李某4、康某、杨某1与吉林省星品汇电子商务有限公司签订事业合伙合同，合同约定，吉林省星品汇电子商务有限公司中军创吉林团队拿出总计10%的利润给参与事业合伙人的分配。 19.吉林银保监局关于未向吉林省海山云天汽车贸易有限公司、吉林省星品汇电子商务有限公司发放金融许可证相关情况的说明证实，未向吉林省海山云天汽车贸易有限公司、吉林省星品汇电子商务有限公司发放金融许可证。 20.增值税机动车发票明细查询、申报明细查询、增值税普通发票数据查询、公司客户名单证实，吉林省海山云天汽车贸易公司向国家税务局长春市朝阳区税务局交纳过增值税，该公司客户人员情况。 21.被害人吴某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品公司购买理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，告诉我们投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了8块手表，每块手表价值2358元，我一共投资18864元，返还了三块钱，我现在损失8790元。 22.被害人栾某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了32块手表，每块手表价值2358元，我一共投资75456元，损失68740元。 23.被害人周某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了8块手表，每块手表价值2358元，我一共投资18864元，损失15506元。 24.被害人朱某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了16块手表，每块手表价值2358元，我一共投资36270元。 25.被害人李某5陈述证实，2017年12月份，我通过张某1娟知道星品汇公司。我成为中军创云易的会员后，张某1娟让我担任中军创公司白山的负责人，我在该平台也卖过货物、张某1娟、白佳玲和星品汇公司负责人马颖会在白山市亿佳和酒店开过一次招商会，马颖会提出需要找合伙人，每个投资人向马颖会公司提某1000元钱。 26.被害人陈某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了1块手表，每块手表价值2358元，我一共投资2358元，损失人民币2358元。 27.被害人赵某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了2块手表，每块手表价值2358元，我一共投资4716元，损失4716元。 28.被害人叶某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了1块手表，每块手表价值2358元，我一共投资2358元，损失2358元。 29.被害人管某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表和价值8898元和4449易物卷的一带一路盒玺，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金，一带一路盒玺投资78天后给4449元利息。易物卷可在中军创平台上购买。我一共购买了2块手表和2个一带一路盒玺，一共投资22512元，损失人民币5807元。 30.被害人庄美玲陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表和宜悦牌空气净化机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了28块手表和1个宜悦牌空气净化机，我一共投资72824元，损失人民币72824元。 31.被害人赵某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，每块手表价值2358元，我一共投资4716元，损失4716元。 32.被害人孙某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷“SENARO”的机械表和宜悦牌空气净化机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我用自己的名字购买了2块手表，我丈夫王新培的名字购买了两块手表和一台空气净化机，我一共投资16232元，损失人民币16232元。 33.被害人张某3陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷“SENARO”的机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，每块手表价值2358元，我一共投资4716元，损失4716元。 34.被害人陈某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，每块手表价值2358元，我一共投资4716元，损失4716元。 35.被害人王某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了5块手表，每块手表价值2358元，我一共投资11790元，损失11790元。 36.被害人杨某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了10块手表，每块手表价值2358元，我一共投资23580元，损失20222元。 37.被害人吕某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了8块手表，每块手表价值2358元，我一共投资18864元，损失18846元。 38.被害人沈某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了1块手表，我一共投资2358元，损失2358元。 39.被害人冯某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了1块手表，我一共投资2358元，损失2358元。 40.被害人佟某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是价值8898元和4449的易物卷的一带一路盒玺，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资78天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把4449元的易物卷兑换成现金。我一共购买了1个一带一路盒玺，我一共投资8898元，损失8898元。 41.被害人王某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，投资4716元，损失4716元。 42.被害人王某3陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值999元和200的易物卷的飞利浦扫地机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资30天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把200元的易物卷兑换成现金。我一共购买了一个飞利浦扫地机，投资999元，损失999元。 43.被害人刘某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，投资4716元，损失4716元。 44.被害人葛某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080易物卷的宜悦牌空气净化机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表68天后返还本息，空气净化机是78天，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了8块手表和3台空气净化机，一共投资39264元，损失人民币39264元。 45.被害人董某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了4块手表，投资9432元，损失9432元。 46.被害人吴某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值999元和200易物卷飞利浦扫地机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资30天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把200元的易物卷兑换成现金。我一共购买了一个飞利浦扫地机，投资999元，损失999元。 47.被害人韩某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是价值3776元的国窖1573白酒和价值6800元的空气净化机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了2瓶国窖1573和1台空气净化机，投资10576元，损失人民币10576元。 48.被害人于某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，投资4716元，损失4716元。 49.被害人王某4陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元的“SENARO”机械表、价值8898元的一带一路玉玺和价值6800元的宜悦牌空气净化机。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了6块手表和2台空气净化机和3个一带一路玉玺，投资54442元，损失人民币5442元。 50.被害人郭某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080购物卷的宜悦牌空气净化机。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表和1台空气净化机，投资9158元，损失人民币9158元。 51.被害人姚某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了1块手表，投资2358元，损失2358元。 52.被害人管某1陈述证实，2017年12月6日我和星品汇法定代表人马颖会签订一份事业合伙合同，我通过微信给他转了1000元钱。2017年10月16日，在张某1娟手中买了7000元的卷，于2018年1月14日，在张某1娟手中买了1万元的卷，于2018年1月18日，在张某1娟手中买了1万元的卷，于2018年1月21日，在张某1娟手中买了5万元的卷。我把卷都转给别人了，期间，张某1娟转给我了4000元。 53.被害人蔡某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080购物卷的宜悦牌空气净化机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，手表68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表和1台空气净化机，投资9158元，损失人民币9158元。 54.被害人张某6陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了18块手表，投资42444元，损失42444元。 55.被害人王某5陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了1块手表，投资2358元，损失2358元。 56.被害人王某6陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值1888元和826购物卷的俄罗斯纯生海参，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，62天和38天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了8块手表和2个俄罗斯纯生，投资22640元，损失人民币15924元。 57.被害人张某4陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了5块手表，投资11790元，损失9432元。 58.被害人宋某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了1块手表，投资2358元，损失2358元。 59.被害人马某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是价值8898元和4449易物卷的一带一路玉玺，78天返还本息。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1个一带一路玉玺，投资8898元，损失人民币8898元。 60.被害人车某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了24块手表，投资56592元，损失56592元。 61.被害人卢某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080易物卷的宜悦牌空气净化机，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，68天和78天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了3块手表和7台空气净化机，投资54674元，损失人民币54674元。 62.被害人张某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080易物卷的宜悦牌空气净化机及价值8898元和4449易物卷的一带一路盒玺。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，分别在62天，68天和78天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表和4台空气净化机和1个一带一路盒玺，投资38456元，损失人民币35098元。 63.被害人邢某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值99元和16易物卷的宠物猫。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，分别在68天和22天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了6块手表和5个宠物猫，投资14643元，损失人民币7352元。 64.被害人李某6陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值8898元和4449易物卷的一带一路盒玺。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，分别在68天和78天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表和1个一带一路盒玺，投资11256元，损失人民币11256元。 65.被害人薛某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了26块手表，投资61308元，损失54592元。 66.被害人王某7陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了5块手表，投资11790元，损失11790元。 67.被害人周某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080易物卷的宜悦牌空气净化机。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，分别在68天和78天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表和1台空气净化机，投资9158元，损失人民币9158元。 68.被害人张某7陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000的易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，投资4716元，损失1358元。 69.被害人李某7陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080易物卷的宜悦牌空气净化机及价值1000元和200易物卷的飞利浦扫地机。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，分别在62天，68天和30天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了8块手表和1台空气净化机和1个扫地机，投资26664元，损失人民币18748元。 70.被害人张某8陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了6块手表，投资14148元，损失10790元。 71.被害人陈某3陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了2块手表，投资4716元，损失4716元。 72.被害人张某5陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080购物卷的宜悦牌空气净化机。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，在68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了30块手表和1台空气净化机，投资77540元，损失人民币67040元。 73.被害人张某8陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了6块手表，投资14148元，损失10790元。 74.被害人高某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品价值99元和16易物卷的宠物猫，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资20天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我一共购买了5只宠物猫，一共投资495元，损失495元。 75.被害人刘某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，投资68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把1000元的易物卷兑换成现金。我一共购买了4块手表，投资9432元，损失9432元。 76.被害人李某8陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了2块手表，投资4716元，损失人民币4716元。 77.被害人胡某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表，投资2358元，损失人民币2358元。 78.被害人王某8陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表和价值6800元和3080易物卷的宜悦牌空气净化机，。虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，在68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了2块手表和1台空气净化机，投资11516元，损失人民币11516元。 79.被害人刘某3陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了1块手表，投资2358元，损失人民币2358元。 80.被害人鲁某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了2块手表，投资4716元，损失人民币4716元。 81.被害人崔某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，62天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了10块手表，投资23580元，损失人民币23580元。 82.被害人杨某1陈述证实，我是通过白佳玲了解到“中军创云易”平台和星品公司的，我和马颖会说我年龄比较大，不会使用手机软件，马颖会就给了我三个银行账号，让我把投资的钱打到这个银行卡号内，并将我的易物卷转给马颖会，马颖会说他帮我操作，38天后给我按19%的利息返利。我没有投资产品，我分三次将12万元打到马颖会给我的账户内，没有返还本息，损失12万元。 83.被害人候某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了10块手表，投资23580元，损失人民币23580元。 84.被害人李某4陈述证实，2017年12月份，我通过杨某1知道星品汇公司，在一个酒店开了合伙投资会议，会上马颖会、张某1娟和白佳玲，会上说星品汇公司找合作伙伴，我就在会上把1000元现金交给公司，公司给了我一份事业合伙合同书，说公司会给返利，但一直到现在也没有给我返利。 85.被害人康某陈述证实，2017年12月份，我通过杨某1、李某4知道星品汇公司，星品汇公司的合伙人白佳玲让杨某1和李某4来白山开了合伙投资会议，杨某1回来跟我说星品汇公司投资1000元可以合伙投资，公司每个月给我返利，我就给了杨某11000元现金，让她帮我交给白佳玲。过了几天，白佳玲给我邮过来一份事业合伙合同书，但一直到现在也没有给我返利。 86.被害人何某陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了9块手表，投资21222元，损失人民币17864元。 87.被害人于某1陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了37块手表，投资87246元，损失人民币70456元。 88.被害人刘某4陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是一款价值2358元和1000易物卷的“SENARO”机械表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，68天后返还本息，本金就是我投入的钱，利息就是把易物卷兑换成现金。我购买了3块手表，投资7074元，损失人民币7074元。 89.被害人朱某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是价值49800元和39600易物卷的汽车和价值2358元和1000易物卷的手表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，到期后返还本息，我投资203916元，损失人民币203916元。 90.被害人董某2陈述证实，我是通过“中军创云易”的APP平台在星品汇公司购买的理财产品，产品是价值2358元和1000的易物卷的手表，虽然购买的是商品，但是我们不会得到实物，到期后返还本息，我购买了6块手表，投资14148元，损失人民币14148元。 91.证人刘某5证言证实，我是中军创公司的员工，我参加过公司的培训，内容就是如何在平台上易货，平台不参与经营，平台上的货品都是各个商家和商户进行交易，进行的是实物交易。 92.证人李某3证言证实，我是吉林省海山云天汽车贸易公司的出纳，公司刚成立时法定代表人是马颖会，后来变更成李某1，马颖会和王文才是股东。我们公司有一项业务，就是帮助客户从4S店贷款购买汽车，我们帮助客户定期还月供。 93.证人唐某证言证实，我是北京中军创公司的老板，北京中军创成立于2016年，公司主要经营项目是在互联网上搭建一个平台，各个商家可以在平台上出售商品，会员在平台上可以买货，也可以以货易货，平台收取6%的手续费。吉林星品汇是我们公司平台的商家，老板是马颖会，2018年夏天，吉林星品汇在平台上停止经营，据说是星品汇的老板不能按时兑付顾客回款和商品。我可以提某平台收取手续后转给吉林星品汇账户的总金额。平台上的易物卷是中军创平台免费发放的一种赠卷，没有销售过易物卷。 94.证人李某2证言证实，我是通过张金娟知道的北京中军创的平台，她是该平台吉林省的代理。她安排我做长春市绿园区的代理，张某1娟是白山人，主要业务是发展会员。我们有一个微信群，群主叫马颖会，是吉林星品汇公司的负责人，星品汇公司是中军创平台上的一家商户，张某1娟曾组织白山所有的会员到亿佳和大酒店开过推介会，马颖会主持推介会并介绍星品汇公司售卖手表等产品。主要的产品期限是68天，不要实物的买家可以得到连本带利50%的收益。推介会后，张某1娟号召大家通过中军创平台购买星品汇的产品，白山大部分会员或多或少都购买了星品汇的产品，购买实物的会员人数不多，多数会员购买的是虚拟产品，但只有少部分人到期得到了返还的本金和利息。 95.证人李某1证言证实，我是通过王文才认识的马颖会，一起做星品汇公司的电子销售。2017年4月份，我们又一起成立了海山云天汽车贸易有限公司，公司做销售汽车的项目，法定代表人是马颖会。我们是通过张某1娟了解北京中军创云易公司的情况。马颖会对这个公司很感兴趣，他决定用吉林星品汇公司和中军创公司进行签约，我和王文才也同意了，因为马颖会个人的原因不能在两个公司申请银行账户，所以就把我变更为海山云天公司的法定代表人申请银行账户。我、王文才、马颖会、张某1娟、白某、王姚俊杰一起签署了风险担保责任书，吉林星品汇公司就加入到了北京中军创公司。加入后都是马颖会进行操作，我不清楚。中军创公司给海山云天公司转过一百多万，再转入马颖会的账户内，剩余的一部分我留了30万用来运作海山云天公司和投资到深圳天创息壤公司了。 96.证人白某证言证实，2016年6月，我通过张某1娟来到北京星品汇公司工作，负责人事管理，没过多久，我俩一起在北京星品汇下设的中国教育出版网工作，负责教育信息化产品推广，跟我俩一起负责教育板块的还有陈兆平。陈兆平名义上在中国教育出版网工作，实际上到北京中军创公司当了CEO,陈兆平领着我和张某1娟一起参加了许多北京中军创的活动。通过北京星品汇及北京中军创平台的各种活动交流，我和张某1娟认识了马颖会以及吉林星品会的另外两名董事李某1和王文才。马颖会想在中军创平台上出售硬通货，找到我和张某1娟，证明他是吉林星品汇的负责人，让我和张某1娟在一份证明上给他签字。后来吉林星品汇在北京中军创平台上登录并对会员销售虚拟产品（主要是手表），并承诺在一定期限内返本付息，但最终有许多投资人的投资没有按时返还，造成不少损失。 97.证人渠某证言证实，2018年6月份左右，我通过朋友知道海山云天汽车贸易公司有卖车业务，我就在他们公司买了一台价值12万元的“蓝鸟”汽车，我向该公司交付了6万元的现金，公司承诺帮我还清尾款，但公司帮我还款七个月约2万5千元左右就不还了，最后是我自己还清了该车的尾款。 98.证人张某1娟证言证实，我通过中军创云易公司经理陈兆平知道中军创云易项目，我觉得这个项目挺好，就在手机上注册了中军创云易平台的APP,成为该公司会员。陈兆平让我负责联络吉林省内的会员。2017年11月份，吉林省星品汇电子商务有限公司的负责人马颖会要把他的公司加入到中军创云易公司的平台内。后来马颖会找我帮忙做一个担保，我便在一份担保书上签了字。星品汇公司加入平台后，推出一款“SENARO”机械手表，手表是两千多元一块，会员可以在平台上使用现金和易物卷购买这个手表，可以选择得到实物或在一定周期内返还本息，本金就是购买的钱，利息就是易物卷，购买星品汇的钱需要先将钱充值到中军创云易的账号内，过一定周期中军创云易抽取一定的利润后，再将这些现金返到星品汇的账户内。 99.被告人马颖会供述证实，我是吉林省星品汇电子商务有限公司的法定代表人。吉林海山云天汽车贸易有限公司成立时的法定代表人是我，股东有我、王文才、李某1。后来法定代表人变更为李某1。中军创云易公司是一个投资理财平台，我是通过吉林省代理张某1娟了解到该公司，后吉林星品汇公司与中军创云易公司签约，成为会员，但是使用的是海山云天公司的账户。加入中军创云易公司后，星品汇公司将SENARO机械手表放在中军创云易平台上售卖，每款手表价值人民币2358元，但另外还需要1000易物卷才可以买到这个手表，会员在平台上购买手表时，可以选择38天返利，68天返利，98天返利，收益率分别是13.1%（999元现金+500卷）、14.7%（2358元现金+1000卷）、20.4%（6800元现金+2000卷）。购买后钱就打到中军创云易的平台上，中军创云易平台扣除6个点的收益，在一周后再将这些产品的钱打到海山公司的账户上，海山公司的会计会在约定周期内将会员购买手表的钱款本金和利息返还给会员，因为买家并不能得到具体实物。2017年9月份，我在白山市的亿佳合酒店给中军创云易公司在白山发展的会员讲过一次课，张某1娟他们负责推广我们星品汇的产品。吉林星品汇公司通过中军创云易平台一共吸收了160多万资金，已经返还了30多万，现在还有105万左右未兑付。会员购买的手表的钱都流入了海山公司的账户，一部分用作海山云天汽贸公司运营，一部分钱用作投资天创息壤公司的资金，一部分因为我个人的原因被法院扣划。公司前期是可以按期将本息返还给会员，2018年4月份，因为公司投资亏损，就无法将钱按期返还给会员了。吉林省星品汇公司未经金融机构经营上述业务。 本院对控辩双方就刑事部分非法吸收公众存款罪的事实和证据提出异议的问题，进行审查后认为： 关于本案是否系单位犯罪的问题。经查，证人李某1陈述马颖会想以星品汇公司的名义与中军创公司签约，但需要一个正规公司的营业执照和银行账号，马颖会跟我和王文才商量后，我和王文才同意马颖会和中军创公司签约，签约后绑定海山公司的银行账户，该账户接受过中军创公司的资金。被害人赵某2陈述我是通过“中军创云易”的APP平台购买的星品汇公司的产品，产品是一款价值2358元的“SENARO”机械表。我们实际购买的是一种理财产品，购买后不会得到实物，而是按照约定返还本息。购买的过程是在平台上自动生成电子订单。证人李某3陈述海山公司的业务是帮助客户从4S店购买汽车，我们帮助客户定期还月供。被告人马颖会供述海山公司的王总（王文才）觉得中军创公司有商机，想加入该平台，但海山公司只经营车辆方面的贸易，而星品汇公司的经营范围广泛，王总（王文才）就安排我以星品汇公司的名义与中军创公司签约，由于星品汇公司没有银行账户，便使用海山公司银行账户。吉林银保监局出具的情况说明和海山公司企业材料证实海山公司不具备金融许可资质且无集资、吸收公众存款等金融服务，海山公司的股东为李某1、王文才及马颖会，马颖会担任该公司监事。承诺书、委托收款协议证实2017年11月14日星品汇公司在中军创公司的平台上售卖货物，中军创公司受其委托代收货款后将钱款汇入海山公司账户内。中国建设银行单位客户专用回单证实，中军创公司代收货款转入海山公司账户的资金为1609414.42元。且有证人渠某、被害人车某、卢某等人陈述，电子订单、银行转款凭证、审计报告、保证担保承诺书、增值税机动车发票等证据相佐证。综上，海山公司以在平台出售虚拟商品的方式向社会不特定对象吸收资金，该资金已转入海山公司账户内，其已构成单位犯罪。被告人马颖会作为海山公司的监事，系该公司直接责任人员，按照单位犯罪处理。辩护人辩称本案是单位犯罪的辩护意见，本院予以支持。但对于被告人的辩护人提出马颖会只对部分犯罪数额负责的辩护意见，本院不予支持。 本院认为，被告人马颖会作为海山公司的监事，在海山公司未取得国家有关主管部门批准的情况下，以在平台出售虚拟物品的方式向社会不特定对象非法吸收资金1852143.00元，钱款进入海山公司账户内，扰乱金融秩序，该行为已构成非法吸收公众存款罪，应以单位犯罪论处。公诉机关指控被告人马颖会的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人马颖会经电话传唤后主动到案，如实供述其犯罪事实，系自首，故对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第三百四十条之规定，判决如下： 一、被告人马颖会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月14日起至2021年9月13日止。罚金于本判决生效后三日内缴纳） 二、赃款由白山市公安局红旗分局继续追缴，依法返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  马恩鹏 审 判 员  孙旭萌 人民陪审员  车轶博 二〇二一年四月六日 书 记 员  原嘉翊