安徽省宿州市埇桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）皖1302刑初279号 公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。 被告单位安徽省宿州市下关中学，组织机构代码48600220-8，地址宿州市宿蒙路口。 诉讼代表人翟立状。 被告人吴新国，男，1967年10月8日出生于安徽省宿州市，汉族，大学本科文化，、校长，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年11月17日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被该局刑事拘留，同年12月22日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。 辩护人徐士军，江苏福玲律师事务所律师。 宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2017）609号起诉书指控被告人吴新国犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月24日向本院提起公诉；以宿埇检刑追诉（2017）3号追加起诉书指控被告单位安徽省宿州市下关中学犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日向本院追加起诉；以埇检刑诉（2017）609-2号补充起诉决定书指控被告单位安徽省宿州市下关中学、被告人吴新国犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月8日向本院补充起诉。本院于2018年6月1日作出(2017)皖1302刑初670号刑事判决，被告人吴新国提出上诉。宿州市中级人民法院于2019年3月13日作出（2018）皖13刑终463号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察官宋姝、检察官助理徐豆豆出庭支持公诉，被告单位安徽省宿州市下关中学诉讼代表人翟立状、被告人吴新国及其辩护人徐士军、部分被害人推选的诉讼代表人史春燕、杨燕、梁玉英、杨文贞到庭参加诉讼。期间，公诉机关补充侦查二次，经宿州市中级人民法院批准本案延期审理期限三个月，因新冠肺炎疫情原因中止审理。本案现已审理终结。 宿州市埇桥区人民检察院指控：自2003年起至2016年，被告单位安徽省宿州市下关中学以集资建校、发放教师工资为名，由其前后两任校长吴某（另案处理）和被告人吴新国在未经有关金融主管部门批准的情况下，采取口口相传方式向社会不特定对象公开宣传，并以高息为诱饵，向李浩、王某1等523人非法吸收资金人民币16682.2438万元，至案发，除已归还本金人民币160.4万元，利息1417.5706万元，仍有人民币15104.2732万元无法归还。 针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、被害人陈述及相关书证等证据予以证明，认为被告单位安徽省宿州市下关中学、被告人吴新国的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告单位安徽省宿州市下关中学判处罚金，对被告人吴新国在有期徒刑九年以上十年以下幅度内量刑,并处罚金。 被告单位安徽省宿州市下关中学的诉讼代表人对公诉机关的指控无异议。 被告人吴新国对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称其从2014年后才全面负责安徽省宿州市下关中学的工作，对于前任校长集资的数额，不应该由其承担责任。孙某1、王某等人的借款，一直还息并大部分还清了本金。对张随心等亲属的借款不应计算在犯罪数额中。 辩护人提出的辩护意见是：一、公诉机关指控被告人吴新国非法吸收存款的主要事实、数额认定错误。所有集资参与人员笔录证明，学校集资活动始于老校长吴某任职期间，到现今绝大部分数额是由原借款本息滚动而来，相当一部分借款已偿清本息，并有一些高息转据冒充本金，且银行转账凭证极少。吴新国、陶丽芳的银行卡交易记录能够证实学校日常教育支出和还款情况，同时能够证明集资参与人提供借据上的数额是不真实的，绝大部分参与人员都将获取的高额利息继续或部分作为本金再次投入，犯罪数额认定错误。被告人吴新国2014年接管学校后，履行负责人的义务，将原借款换据，被告人吴新国只能对自己主持学校工作期间的借贷承担责任，而不能对学校所有的借贷承担责任。 二、最初未向社会公开宣传，仅向亲友、单位内部职工集资，此数额不应计入非法集资范围。张随心、吴杰等人是被告人吴新国亲戚，该数额不能计算在犯罪数额中。 三、集资参与人先行提起民事诉讼，且人民法院已经做出生效民事判决的，不应计入集资总额。 四、被告人吴新国归案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，建议对被告人吴新国从轻处罚。 经审理查明：1986年，经安徽省教育厅批准，吴某（另案处理）自筹资金，独资创建安徽省宿州市下关中学（以下简称下关中学），属于民办非企业单位。2003年，为扩大学校规模，时任校长吴某在教职工会议上许诺以高于银行同期贷款的利息，号召大家集资建校，并号召教职工动员身边的亲朋好友，以自己的名义或以教职员工的名义将资金出借给下关中学，将在下关中学存款利息比银行高、随用随取等信息传播给社会上不特定人员，部分教职工及其亲戚朋友及其他人员纷纷借款给下关中学。2009年2月，下关中学董事会研究决定，被告人吴新国任校长；2010年2月6日，下关中学董事会下发文件，被告人吴新国任下关中学董事长，全面主持学校工作。2013年10月，吴某将下关中学交给被告人吴新国全面管理，被告人吴新国继续延续吴某的做法，以建设新校区、发放教师工资为名，以高额利息为诱饵，向社会上不特定对象继续集资，并对吴某任校长和负责期间所出具的相关借据重新出具借据，被告人吴新国或陶丽芳（已判刑）在重新更换的借据上签名，并加盖下关中学印章。至2016年11月16日，被告人吴新国伙同其父亲吴某，在未经有关金融主管部门批准的情况下，向李浩、周某、王某1等529人非法吸收资金人民币15451.2482万元，其中吴某直接经手非法吸收公众存款人民币6133.423万元，剩余部分为被告人吴新国直接经手非法吸收公众存款人民币9317.6252万元。至案发时，仍有大部分借款没有归还（详见附表一）。 案发后，被告人吴新国及陶丽芳、吴某在各银行的银行卡中余额不足万元。侦查机关对被告人吴新国及陶丽芳名下的财产予以查封（详见附表二）。 另查明，投资人张**、杨根祥、刘美华、桂雪侠、杨磊、解波、杜文翠等七人已另行提起民事诉讼，相关法律文书已经生效。（详见附表三）。 上述事实，有控辩双方提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明： 一、书证 （一）下关中学的民办学校办学许可证、民办非企业单位登记证书、收费许可证、组织机构代码证（卷二P77-83），证明发证时间是2010年6月份，校长及法定代表人是吴新国，开办资金是1300万元，收费项目含学费、公寓化住宿费等，代码48600220-8，属于民办非企业单位。 （二）打印中国人民银行网站的基准利率历史数据，证明自2008年11月27日至2015年10月24日，1年期存款基准利率是1.50-3.50不等。1年期贷款基准利率是4.35-6.56不等。 （三）李浩、周某等被害人借款、借款协议等，证明被告单位安徽省宿州市下关中学借据显示借款数额情况。 （四）结婚登记审查处理表，来源于埇桥区民政局，证明吴新国、陶丽芳于2006年8月4日结婚，吴新国结婚证丢失，2010年12月22日补发结婚证。2016年9月8日离婚。 （五）协助查询财产通知书，证明被告人吴新国及陶丽芳、吴某名下的银行卡内余额不足万元。皖Ｌ195**金杯小型汽车的所有人是吴新国，初次登记2003年9月25日，该车检验有效期止2012年9月30日，逾期检验强制报废期止2015年3月31日，机动车状态是注销。皖Ｌ6××××桑塔纳小型汽车的所有人是吴新国，初次登记2002年11月27日，该车检验有效期止2010年11月27日，逾期检验强制报废期止2010年11月27日，机动车已强制报废。2016年12月1日被宿州市中级人民法院查封，期限24个月。皖Ｌ6××××奥德赛小型汽车的所有人是吴新国，初次登记2003年12月30日，该车检验有效期止2016年12月31日，逾期检验强制报废期止2019年6月30日，机动车状态正常。2016年12月1日被宿州市中级人民法院查封，期限24个月。皖Ｌ6××××桑塔纳小型汽车的所有人是吴新国，初次登记2002年11月13日，该车检验有效期止2009年11月30日，逾期检验强制报废期止2010年11月30日，机动车已强制报废。2016年12月1日被宿州市中级人民法院查封，期限24个月。 （六）协助查封吴新国、陶丽芳房产通知书，证明吴新国名下：汴河路607号东坪路东侧171.66平方米、房产证号2××7的房屋已查封。武夷商城10（Ｂ3）号楼0105室面积38.88平方米、房产证号2××4的房屋已抵押、已查封。武夷商城10（Ｂ3）号楼0103室面积38.88平方米、房产证号2××3的房屋已抵押、已查封。武夷商城10（Ｂ3）号楼0104室面积38.88平方米、房产证号2××2的房屋已抵押、已查封。武夷商城10（Ｂ3）号楼0106室面积38.88平方米、房产证号2××1的房屋已抵押、已查封。陶丽芳名下：上河城小区别墅区Ｖ10栋楼0101室面积396.02平方米、房产证号2××8的房屋已查封、已抵押。 （七）宿州市埇桥区教育体育局公告，证明区政府研究决定，由区教体局全面监管下关中学的财务运行，并代收2017年上半年学杂费，请各年级班主任把收取的学费上缴到区教体局指定的农业银行城南支行的账户。 （八）关于下关中学迁建、规划用地、招生、搬迁、资金用途的文件和相关书证，证明2011年2月18日，宿州市住房和城乡建设委员会向宿州市政府报告下关中学校园规划用地范围。2012年11月14日，宿州市下关中学向宿州市开发区申请新校区建设用地260亩。 （九）安徽瑞富达金融信息服务有限公司金融服务协议，证明2015年12月6日签订，甲方宿州市下关中学，法定代表人吴新国，因甲方有融资需求，委托乙方安徽瑞富达金融信息服务有限公司担任金融服务顾问，乙方根据甲方需求安排项目融资事宜，为甲方选择了金融租赁的融资模式，安排融资租赁公司为甲方进行投融资。委托期限2015年12月3日至2016年12月3日。 （十）宿州市下关中学2011年12月至2015年12月的会计报表（资产负债表、支出收入明细），证明2011年12月至2015年12月，被告单位安徽省宿州市下关中学资产负债表及收入支出情况。会计是邱某。 （十一）《下关中学建设项目可行性研究报告》及附件财务评价指标汇总表、建设投资估算表、土建工程投资明细表、建设期利息估算表、项目总投资使用计划与资金筹措表、营业收入营业税金及附加和增值税估算表、总成本费用估算表、固定资产折旧费估算表、无形资产和其他资产摊销估算表、利润与利润分配表、项目投资现金流量表、项目资本金现金流量表、财务计划现金流量表、资产负债表、借款还本付息计划表，证明2015年3月中咨国业工程规划设计（北京）有限公司评估，宿州市下关中学现占地面积40余亩，拥有行政、教学、实验、综合、师生宿舍13栋大楼，建筑面积3万余平方米，在校学生3600余人。在宿州市经济技术开发区新征土地260亩、总建筑面积121000平方米、总投资17000万元，建设新校区的项目方案是可行的。 （十二）宿州市下关中学聘任教师合同，证明从2012年7月至2014年7月，宿州市下关中学按照有关规定聘任教师，完成教育教学任务。 （十三）下关中学董事会文件三份，证明2009年2月6日下关中学董事会下发文件：为了加强学校管理，鉴于目前学校情况，经董事会研究决定由吴新国任校长，全面主持学校工作；2010年2月6日，下关中学董事会下发文件，为了加强学校管理，鉴于目前学校情况，经董事会研究决定由吴新国同志任董事长，全面主持学校工作；2015年9月1日下关中学董事会文件，董事长吴新国，董事祝某、翟立状、袁某、满遵红，彭将、张国栋。 （十四）宿州市下关中学集资记录本三本及借据存根十六本，证明该记录本记录了宿州市下关中学2012年度集资参与人集资人数，集资数额58341551元；2013年度集资参与人数，集资数额36353371元。十六本借据显示2013年借款为56179220元，均是吴某出具，部分为换据。 （十五）银行卡流水，证明被告人吴新国自2011年至2016年农行、建行、中行等银行卡交易流水明细。其中被告人吴新国转账给被害人卜某及其妻子花金玲合计人民币293.1万元左右；转给被害人惠某及其妻子闻正香合计人民币268.4万元左右；转账到被害人王某3工商银行、建设银行、农业银行、中行等银行卡共计人民币400多万元；转账给诺和锐孙某1合计人民币279.8万元和工商银行一笔220万元；转给被害人李某1建设银行8.8万元、工商银行106万元、农行60.7万元合计人民币175.5万元；转账给被害人罗某工商银行95万元、农行15.5万元、建设银行52.75万元，合计人民币163.25万元；转账给王某2建设银行41.75万元、农行64.45万元、工商银行35.2万元合计人民币141.4万元；转账给被害人黄某138.5万元及其妻子王淑英106万元，合计人民币244.5万元。 二、安徽求是鉴审字（2020）03号审计意见书，证明2020年2月28日，安徽求是会计事务所根据宿州市公安局埇桥分局的委托及提供的47本卷宗，审计结果为已报案参与人533人，总金额165272203元，还本付息总金额为20723736元，损失总金额为144548467元。 三、被害人李浩等人的陈述，称下关中学为扩大学校规模，吴某从2003年左右开始集资，吴某在教职工会议上许诺以高于银行同期贷款的利息，号召大家集资建校，并号召教职工动员身边的亲朋好友，以自己的名义或以教职员工的名义将资金出借给下关中学。下关中学的教职员通过口口相传，在下关中学存款利息比银行高，随用随取，部分教职工及其亲戚朋友及其他人员纷纷借款给下关中学以及借款的时间、数额、收回本金、利息及造成损失的数额等。 （一）被害人李浩的陈述，证明2007年，他在下关中学当老师。2013年左右，吴某将下关中学交给吴新国经营，吴新国对外宣传将钱存到下关中学利息比银行高，学校的老师和社会上很多人在吴新国处存款。2015年9月1日，他和吴新国签订了10万元借款凭证，年利率1.5分。第二天，他通过建行账户6227××××8488转到吴新国建行卡4340××××4191账户10万元。没有拿到利息。吴新国让他帮忙问问周围的朋友有没有闲钱，放在吴新国那里给利息。 附：借款凭证、银行转账凭证，证明2015年9月1日，吴新国签名借李浩10万元，年息一分5厘，借期一年，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （二）被害人周某的陈述，证明2013年，他在下关中学当老师时听同事说，将钱借给吴新国给的利息比银行高。陶丽芳说存款年利率是1.5分。2015年6月4日，他给陶丽芳建行卡转账10万元，没有支付利息。吴新国说家里有闲钱可以存到学校里，吴新国支付本金和利息。 附：借款凭证、银行转账凭条，证明2015年6月4日，吴新国签名借周某10万元，年息一分5厘，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （三）被害人王某1的陈述，证明她在胜利路小区做保洁工作，是通过夏胜敏在吴新国处放钱的，夏胜敏在下关中学吴新国处存1万元一年利息是1500元。2015年10月16日，在吴新国办公室，她交给吴新国2万元现金，吴新国说年利率1.5分，随时用随时可以取，到期后可以把利息和本金一起取。 附：借款凭证，证明2015年10月16日，吴新国签名借王某12万元，年息一分5厘，借期一年，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （四）被害人汪某的陈述，证明2003年，她在下关中学当老师时学校要求集资建校。2014年9月26日，她用丈夫张治伟的徽商银行卡6228××××0149通过网银转账20万元到陶丽芳6228××××5278银行卡上。2015年9月26日，吴新国支付她3万元利息。她介绍张治伟单位一位同事借给吴新国父亲吴某10万元。 附：借款凭证、银行转账凭条，证明2015年9月26日，吴新国签名借汪某20万元，年息一分5厘，借期一年，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （五）被害人陈某的陈述，证明2012年，他任下关中学当教研室主任。2013年左右，他听学校的老师说下关中学正在吸收存款建校。2015年3月30日，他在吴新国的办公室交给陶丽芳6万元现金。陶丽芳出据的凭证，年息一分五，期限一年。2015年8月1日，他又交给陶丽芳5万元现金。吴新国没付他利息。吴新国说谁手里有钱可以介绍存放在吴新国处，吴新国支付利息。 附：借款凭证，证明2015年3月30日、8月1日，陶丽芳签名借陈某6万元、5万元，年息一分5厘，借期一年，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （六）被害人李某1的陈述，证明他和下关中学校长吴新国是二十多年的朋友，吴新国以集资建校办学和发工资名义向他借钱。2014年10月17日，他用大姐刘倩账户6228××××5613转账60万元吴新国到6228××××9315账户，另外给20万元现金，口头约定月息是3分，期限3个月。2015年3月29日，他用刘倩尾号5613，转账40万元到吴新国尾号9315账户；他用刘倩尾号4894账户转账60万元到陶丽芳尾号0808账户，这100万元口头约定期限5分，期限一年。2015年11月20日，他通过尾号4617账户转账28万元到吴新国尾号9315账户，当时办公室主任张国栋、文秘王艳玲在场，转过账之后吴新国安排张国栋到银行提取现金继续给老师发工资，这笔借款没有约定利息，吴新国许诺一星期还款。2016年4月22日，他向吴新国要钱，吴新国给他出具一张31.6万元借据，这31.6万元是利息。他借给吴新国本金是208万元，另外吴新国陆陆续续还了50余万元利息。他借钱是帮朋友吴新国的忙，另外利息比银行高。 附：借据及银行转账记录，证明李某1借给吴新国和陶丽芳共计208万元。 （七）被害人罗某，证明他和吴新国是高中同学。2014年1月8日，吴新国因学校急用钱借他200万元，他通过尾号9612卡向陶丽芳尾号5278卡转账200万元。2015年，他拿了24万的利息。2015年的下半年，他拿了18万元利息。2015年8月底，吴新国还他30万元，11月份他由于少朋友张升60万元，从吴新国少他的170万元中划给张升60万元，12月4日吴新国给张升写了一张60万的借条。2016年1月20日，他与吴新国签了借款合同，金额是110万元。2016年6月3日，吴新国以老师和学生的保险未交，向他借现金14.25万元，两个月的利息0.75万元，利息0.75万元直接扣除的，吴新国给他出具一张人民币15万元的借条。2016年6月22日，吴新国以老师和学生的保险未交，向他借现金14.25万元，两个月的利息0.75万元直接扣除的，吴新国给出具15万元的借条。2016年7月29日，吴新国以学校发工资向他借现金14.25万元，利息0.75万元直接扣除，吴新国出具15万元的借条。2016年9月1日，吴新国以学校发工资借他现金14.25万元，利息0.75万元直接扣除，吴新国出具15万元的借条。他是转账、现金借给吴新国125万元本金，吴新国给他45万元的利息，他共计损失80万元。2016年4月2日，吴新国因学校急用钱借他30万元，是黄超给他现金17万元，他又用尾号9794转给吴新国尾号4191卡上13万元，吴新国给黄超出具30万元的借条，口头约定利息二分。借据上有吴新国和陶丽芳的签名及下关中学的公章。吴新国未支付利息，实际损失30万元。 附：借据及借款合同，证明吴新国和陶丽芳借罗某及黄超钱款情况。 （八）被害人王某2的陈述，证明他与吴新国是同学，吴新国2011年接手下关中学后以建新校区为由找他借钱。从2011年7月5日至2015年3月8日，他通过三个建行账户，分11笔转账637500元，另外给吴新国30万元现金，加上本息续存，现借款金额100万元，年息从一分至一分五厘，最后借的100万元是月息一分五厘。2015年7月28日，他从吴新国处拿利息6万元，之前拿过4万元利息。他借给吴新国本金是937500元，拿了10万元利息。 附：借据凭证及银行转账凭证，证明被告人吴新国借王某2人民币100万元，凭证加盖下关中学印章和吴新国个人章。借据上写有利息已付到2015年10月28日。 （九）被害人黄某的陈述，证明我通过朋友小红（具体名字不知道）认识的吴新国。2014年1月10日，吴新国约他在上岛咖啡见面，吴新国给他手写150万元的借据，然后吴新国在借条上给盖得下关中学公章，这笔借款是用于下关中学建新校区，口头约定月息2分至2分5。2014年1月10日通过他尾号9124账户向吴新国尾号1002账户转账42.5万元；另外107.5万元是现金交给吴新国，合计150万元，给了他10多万元利息。吴新国又称给老师发工资陆续向他借款3笔分别是20万元、10万元、17.5万元共计47.5万元，2016年5月14日给他打了47.5万元的借条，口头约定月息是3分。他共借给吴新国共计197.5万元，损失是180万元左右。 附：借据及转账记录，证明被告人吴新国借黄某人民币197.5万元，借据加盖宿州市下关中学公章。 （十）被害人孙某1的陈述，证明他是给下关学校做印刷业务时认识吴新国。2013年5月7日，他给吴新国银行转账30万元，吴新国出具借据凭证，月息二分，吴新国给1.8万元的利息；2015年7月8日，他给吴新国银行转账19万元还和1万元现金，口头约定月息二分；2014年2月19日，他给吴新国转账40万元，月息二分，吴新国给他4.8万元的利息，2014年10月1日，吴新国重新给他写的借据凭证。2015年12月11日，他给吴新国银行转账20万元，口头约定月息二分；2016年初，他给吴新国现金20万元；2016年7月1日，吴新国欠他所有的利息42.4万元。他共借给吴新国130万元本金，拿了6.6万元利息，实际损失123.4万元。120万的借据是2012年10月1日的，日期是吴新国自己改的，这120万元他找到45万元的银行流水。他一共借给吴新国250万元，领取6.6万元利息。 附：借条及转账记录，被告人吴新国借孙某1250万元，其中120万元借据上落款日期有改动。2012年8月24日，孙某1银行转账到176715346626卡上45万元。 （十一）被害人朱某的陈述，证明她通过熟人介绍认识吴某，吴某找他借钱给老师发工资，并承诺学校收过学费还钱给她。2016年9月13日上午，吴某借她200万，月利率百分之三。她通过6222081312000393673卡转到曾某6215581312000402028卡上的。200万元吴某已归还她。 附：借款协议及银行转账记录，证明下关中学及吴某、吴新国、陶丽芳借朱某200万元用于发放老师工资。 （十二）被害人王某3的陈述，证明吴新国和她是朋友关系，吴新国多次以建校资金紧张为由向她借钱，其中2012年2月4日，她通过尾号5871转入吴新国尾号7390账户67.5万元；8月8日通过尾号5871转入吴新国尾号7572账户91万元；2013年6月20日通过尾号5196转入吴新国尾号5871账户70万元；2013年7月19日通过尾号5871转入吴新国尾号5871账户8.85万元； 2014年3月20日通过尾号15871转入吴新国尾号5871卡45万元；2014年3月20日通过尾号5871转入吴新国尾号5871卡45.5万元，以上总计款是327.58万元，吴新国还款后剩余270万元。吴新国于2015年6月30日在下关中学二楼办公室给换条打了一张270万元的借据，约定利息月息2分，期限一年。吴新国借款时说学校建校用来资金周转。 附：借据凭证及转账记录，证明被告人吴新国借王某3人民币327.58万元，借据显示为270万元。借款凭证加盖宿州市下关中学公章和吴新国私章。 （十三）被害人惠某的陈述，证明2011年6月20日下关中学校长吴兴国到我门市部找我，说学校改制，董事长吴某与子女协商，决定授权法人变更给吴新国，由于吴新国全面负责下关中学的工作财产交给吴新国支配，法人变更为吴新国，吴新国分别给吴杰、吴艳、吴琼姊妹三每人230万元人民币。我于2011年6月24日在我的门市部，给吴兴国100万元现金，月息一分5厘，借款期限一年，这笔100万元的借款给了我一年的利息，给了18万元。后期吴新国还给我50万元本金，本金还少我50万元，我借给吴新国一共是100万元本金。我拿回50万本金，那里一年利息计18万元。总共拿回68万元，我实际损失主要是50万元本金。 附：借据，证明2011年6月24日，被告人吴新国借用惠某100万元，月息为壹分伍厘。借据上写有2014年10月27日吴新国还了50万元整字样。 （十四）被害人彭某的陈述，证明他在宿州市第一中学上班，同事武海军介绍他借钱给下关中学利息比较高。2013年2月26日，他借给吴某5万元现金，利息是年息1.5分。2015年2月26日，他收取1.5万元利息。 附：借款凭证，证明2015年2月26日，借用彭某5万元，年息一分五厘，代办人陶丽芳，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （十五）被害人张某的陈述，证明她婆婆陈静是下关中学的教师，通过陈静把钱借给吴新国。2015年3月9日，她通过银行转帐方式借给吴新国12万元，约定年息1.5分，出借人写的是女儿的名字张然（2岁）。其中10万元是通过她尾号9671农行卡转到陶丽芳尾号5278卡的，2万是通过陈静尾号249工商银行卡转到吴新国尾号8100卡的。2015年3月25日，她通过丈夫张岩建行尾号8488转给陶丽芳的尾号0808建行卡20万元。2015年5月16日，她通过尾号9671农行卡转账到陶丽芳尾号5278农行卡上16万元。2016年8月12日，吴新国付她2万元利息。 附：借据及银行转账凭证，证明2015年3月25日、5月16日、3月9日，被告人吴新国、陶丽芳借用张某20万元、16万元、12万元，月息一分五厘，凭证加盖下关中学公章和吴新国印章。 （十六）被害人孙某2的陈述，证明他因工作关系认识下关中学校长吴新国。2012年10月1日，他借款给吴新国70万元，口头约定月息1分5厘，2013年，吴新国给他6.3万元利息。2013年2月27日，他转账100万元给吴新国，口头约定月息2分，吴新国先后给他36万元利息。2016年9月5日，吴新国少他印刷钱8万元，吴新国出具108万元的借条。2013年2月26日，吴新国找他借款200万元，口头约定月息2分，吴新国先后给他48万元利息。2013年7月31日，他转账给吴新国50万元；2013年9月16日，他转账给吴新国50万元，这100万元月息2分。共借给吴新国470万元本金，8万元的货款，拿了90.3万元利息。实际损失主要是387.7万元。 附：借据凭证，证明被告人吴新国借孙某2钱款情况。 （十七）被害人叶某的陈述，证明她听说下关中学吴新国要集资建新校区，因为二家关系比较好，2015年7月23日至2016年3月，分多次借给吴新国210万元，有银行转账和现金，到2016年7月26日，吴新国给她重新写了一张210万元的借据凭证。转给吴新国钱，她用尾号0074农行卡和工行尾号3611卡转的，部分转到吴新国银行卡里，部分转到陶丽芳银行卡里。2015年10月31日，她承包下关中学食堂，超市给吴新国10万元定金，后食堂没有承包过来，这10万元没约定利息，两笔钱共计220万元，利息没有领过。 附：借条、协议及银行转账凭证，证明被告人吴新国及下关中学借叶某人民币210万元。2015年10月31日，宿州市下关中学吴新国，与潘琪签订的承包新校区食堂、超市的协议，收到定金10万元。 四、证人证言 （一）证人邱某的证言，证明她是下关中学主管会计，负责做校内的收支账。下关中学1986年由吴某创建，是吴某自筹资金，独资创建的，现任校长是吴新国，法人代表也是吴新国，吴新国是唯一的股东，占100%股份，公司注册资金1300万元，学校属于事业单位不交税款。他们学校的收入主要靠收学费，全年收取学费大概在2000万元左右，学校每年的工资开支在800万元左右，资料和书本开支大概200万元左右，还有设备、办公维修以及耗材支出，纯利润大概在800万元左右。学校固定资产主要包括东、西小区的50亩地，3万多平方的楼房。下关中学校内的收支账目由她保管。每年收取的学费由每个班主任负责收取现金，交到财务科后，由科长陶丽芳收取。大概在2003年的时候，老校长吴某开会号召大家集资建新校区，当时很多校内的教职工都参加了，一方面为了学校的壮大，另一方面也是为了挣点比银行高的利息。后来新校长接管学校后，也一直这样做，利息比之前高了一些。她本人也参与了集资，一中、二中、三中老师知道在下关中学存款的利息比银行高，愿意借款给下关学校，后来又有一些老师教职工的亲戚朋友也开始借款给下关学校，当时的借款是下关学校印制的统一的借据，上下两联，落款是盖的“下关中学”的公章还有法人章。2010年之前是老校长吴某签的字，2010年后新校长吴新国签的字，一直到2016年年初，借款本金大概有几千万元左右，产生的利息大概在几千万元，她不了解这些集资款的去向，新校长接管学校后，陶丽芳负责财务科全面工作，陶丽芳也参与集资款的收支（收取本金支付利息），并为集资人员出具借据。在借据上加盖下关中学的公章和法人章。下关中学有办学许可证，办学许可证经营范围是完全中学，没有金融许可业务。 （二）证人曾某的证言，证明她是下关中学会计，2002年或2003年经熟人介绍到下关中学工作，她和邱某按照学校的实际情况做报表，不接触钱。2010年或是2011年陶丽芳担任财务科科长，她还负责统计各种报表，邱某负责学校日常支出的票据整理存档工作。融资是老校长吴某和新校长吴新国及陶丽芳科长在做，2007年9月份。老校长吴某在全校教师工大会上，说下关中学想征地扩建学校，但是资金不足，银行又不给学校贷款，号召教职工集资建校，还说如果没有钱可以向身边的亲友借，当时在校园里还张贴了新校区的规划图，她本人及其他教职员工都将自己的积蓄，还动员身边的亲朋好友，以自己的名义或以教职员工的名义将资金出借给吴某，吴某承诺的利息比同期的银行利率略高一点。2013年10月，老校长吴某将下关中学交给吴新国校长全面管理，吴新国继续延续老校长的做法，以建新校区的名义融资，并承诺保本付息，对于老校长吴某负责期间的借据全部予以认可，新校长吴新国继续扩大借款的范围，并兑现老校长吴某之前出具的相关借据，对于继续要求出借的均予以接受，并由吴新国，包括陶丽芳，重新出具借据，对于利息，根据不同的人不同的利息标准，其中有年息，还有月息，她和邱某从来见不到关于融资的凭证和账目，只有吴某，吴新国，陶丽芳能接触到。 （三）证人袁某的证言，证明他2000年9月1日开始在下关中学代课，2007年9月，吴某在全校教师职工大会上说，下关中学想征地扩建学校，但是资金不足，银行又不给学校贷款，动员教职工出资支持学校办学，还说如果没有钱可以向身边的亲友借，当时在校园里还张贴了新校区的规划图，他及其他教职员工都将自己的积蓄，还又动员身边的亲朋好友，以自己的名义或以他们教职员工的名义将资金出借给吴某。吴某承诺的利息比同期的银行利率略高一点。2015年9月，他担任下关中学副校长，此时吴某已经将下关中学交给吴新国全面管理，吴新国继续延续老校长的做法，以建新校区的名义融资，并承诺保本付息，对于老校长吴某负责期间的借据全部予以认可，新校长吴新国继续扩大借款的范围，并兑现老校长吴某之前出具的相关借据，对于继续要求出借的均予以接受，并有吴新国，包括陶丽芳，重新出具借据，对于利息，根据不同的人不同的利息标准，其中有年息，还有月息。他只负责教学上的业务，从来没有围绕下关中学融资的事情开过相关会议，下关中学办学30年，经济上一直以来就是吴家私有的，他们不参与经济上的事，也不可能参与。在2015年的10月份有很多人去兑付现金，吴新国当时收过秋季学费就很紧张了。 （四）证人祝某的证言，证明他2000年9月开始在下关中学任代课老师，2015年9月，任下关中学副校长，具体负责教导处工作。2007年9月，吴某在全校教师职工大会上（大约有100多人），号召教职工集资建校，说如果没有钱可以向身边的亲友借，吴某还说下关中学想征地扩建学校，但是资金不足，银行又不给学校贷款，动员教职工出资支持学校办学，他及其他教职员工都将自己的积蓄，还又动员身边的亲朋好友，以自己的名义或以教职员工的名义将资金出借给吴某。2015年9月，吴某将下关中学交给吴新国校长全面管理，吴新国继续延续老校长的做法，以建新校区的名义融资，并承诺保本付息，对于老校长吴某负责期间的借据全部予以认可，继续扩大借款的范围，并兑现老校长吴某之前出具的相关借据，对于继续要求出借的均予以接受，并有吴新国，包括陶丽芳，重新出具借据，对于利息，根据不同的人不同的利息标准，其中有年息，还有月息。下关中学的高层会议上，从来没有围绕下关中学融资的事情开过相关会议，下关中学办学已有30年，经济上一直以来就是吴家私有，其他人不参与经济上的事，也不可能参与。 （五）证人吴某证言，证明下关中学1986年成立，是其自筹资金建设的，扩建过程中全是自筹资金投入。到现在规模达到24800平米，有高中部57个班，校内师生员工达4000人。下关中学的集资行为从15年以前就开始了，为了学校的发展，扩大学校规模，先在教职员工、近亲属之间集资。当时是他自己决定集资的，他在学校教职工大会上说过，为了学校发展需要集资建校，在学校存款利息比银行稍高，一开始就是几百万，随着学校的发展，集资也越来越大。他负责集资到2014年春节前，后来因为年龄大了，身体不好了，就交给吴新国了，之前都是他做主，他和吴新国没有具体的交接程序，就集资方面，他跟吴新国说，有人换据就给换据，吴新国当时就同意了，他们是家庭式的管理，后来仍然有部分集资款是他经手的，以借据为准，有他签名的都是他经手的，他经手的集资人员大概400人左右，共计集资7000多万元。他提交的2012年至2013年上半年的集资账本是王艳玲负责记录与保管的，王艳玲是学校办公室秘书。2013年下半年的集资记录应该也是有的，就是案发后账本弄得很乱找不到了。这些账本记录了多数他经手的集资款，但是少部分人不愿意登记就没有记在账本上面，所以也不是全部。借条存根上的名字是他自己签的，章也是他自己盖的。他在教职工、亲友内部集资，每年都按时支付利息。现在学校也仍然可以支付清利息，一中、二中外校老师参与集资，他们都是退休后返聘到下关中学的，集资人部分是这些老师的近亲属。他负责期间开始年利率是七八厘，后来到一分五左右，他都按时付息。他负责期间向出借人出具的借据上都是他签的名，他集资的钱用于扩大学校规模。吴新国接手后，他告诉吴新国有人来换据要给对方换，从2016年停止付息的。 （六）证人邢某的证言，证明吴新国是他亲表哥。2015年8月，吴新国打电话说给老师发工资差20万元，让他帮忙借钱用十几天，最后他凑了11万元现金送到吴新国办公室，吴新国口头答应十几天之后收学费就还他，然后吴新国给他打了张借条，没有约定利息。因是亲戚抹不开面子才借给吴新国用于周转发工资的，没有说利息的事。 （七）证人史某的证言，证明刘先红是她前夫，刘先红借钱给吴新国是她具体办理的，具体借多少她算不清了，都是借了还还了再借，他现在手里的100万借条是吴新国给她出具的利息条，吴新国借她的钱还完了。因报案需要银行流水，她提供不了就用她妹妹刘秀云的转账记录，刘秀云不知道此事，是她搞乱了。 （八）证人杜某的证言，证明他是下关中学政教处副主任。2015年12月份，吴新国校长找他借5万元发工资。2015年12月14日，他将5万现金交到财务室曾某会计处，曾某给他打收条，吴新国校长签字。2016年6月28日，他要回现金3万元。现吴新国欠他2万元。借给下关中学的钱是发工资的，没有利息。他这笔借款是没有要求利息，纯属帮吴新国的忙，用于发工资的。他实际损失是2万元钱。 四、被告人吴新国的供述，称下关中学是1986年由他父亲吴某创办，经安徽省教育厅批准、教育部备案建立的全省第一家民办中学。第一任校长是其父亲吴某，他是第二任校长,是法定代表人，注册资金1300万元。2003年前后，下关中学开始在老校区对面筹建东校区，当时他是副校长，由于资金紧张又没法从银行贷款，他父亲决定从宿州一中、二中退休被他们学校返聘的老师手上集资，用于建校，当时是通过学校开会的形式通知的这件事，利息一直都比同期的银行存款利息高一些。从2003年年初开始，就有老师借款给学校，后来又有老师的亲戚朋友陆续借款给学校，当时办的借款手续是他们学校印制的统一借据，上下两联，上联留给学校下联给出借人，落款盖“下关中学”的公章及法人章。2010年之前是他父亲签字，他2010年接手校长后，借条上就是他签字，集资借款一直到2016年年初，当时的集资借款利息涨到了年息15%，这些年来，利息高再加上大部分集资借款人不取回本金把利息又滚到原本金中重新计算利息，导致学校还款的压力越来越大。虽然学校这些年一直盈利，但渐渐负担不了高利息了，截止到2016年8月份，他们学校还集资款方面开始出现转不动的情况，有些人的利息没钱结算支付，出借人就到学校找他。2016年9月，他们分别联系所有的出借人到下关中学商谈还款的事，到9月底基本就口头谈完了，主要的还款方案就是把利息停掉，尽快把本金先还清，未结算的利息分几年慢慢还清，有七八成的出借人同意按这种方案执行，也有一部分人不同意，他们要求本金利息都要给，不能断息，而且还款也不能拖那么长时间，否则就由他们来处置学校资产和收取的学费。他们学校的收入主要是收学费，全年学费大概在2000万元左右，学校每年的工资开支在800万元左右，资料和书本的开支大概200万元左右，学校不交税，纯利润大概在800万元左右，学校固定资产主要包括东、西小区的50亩地，3万多平方的楼房，评估的总价在1.2亿元左右，他们借款时承诺保本付息，需要用钱，随时都可以取回本金，借款人各行各业的都有。2014年之前收取的借款，主要是老校长吴某负责，他2014年接手学校之后，收取的借款都是进入他和他家属陶丽芳的银行卡，借据是制式打印的，落款处有学校的法人章和公章。大量借据落款处有他的亲笔签名和他家属陶丽芳的亲笔签名，借据有的是2014年以前出借人通过多次换据，他经手的换据（借条到期后重新出具借条）由他签名，陶丽芳经手的换据（借条到期后重新出具借条）由陶丽芳签名。他融资的资金一部分用于还本付息；一部分用于教师工资和学校的建设支出；一部分用于购买上河城的别墅；还有家庭的日常开支。学校每年收取的学费都汇入他和陶丽芳的个人银行卡中，他没有不良嗜好，对外也没有进行过投资，下关中学的账目由会计邱某保管，借据底根都保存在下关中学校长室的保险柜内。下关中学的经营范围是初中和高中办学，没有金融许可业务，目前在校学生3900人左右，老师及后勤人员190人。李浩、周某、王某1等人的集资款以侦查机关调查的为准，孙某1、王某等人的借款，一直还息并大部分还清了本金。 五、本案其他证据 （一）案发及抓获经过，证明2016年11月16日9时，李浩通过书面向宿州市公安局埇桥分局经侦大队报案称：下关中学校长吴新国向其借款共计10万元，至今本息未还。遂案发。2016年11月17日17时许，侦查人员在下关中学门口将被告人吴新国抓获归案。2016年11月18日立案，同日将被告人吴新国刑事拘留。 （二）户籍信息，证明被告人吴新国，1967年10月8日出生，身份证号码342201196710××××。 对公诉机关提出被告人吴新国非法吸收公众存款数额为人民币16682.2438万元的指控，经查，根据邢某、杜某的陈述，当时是为了帮助被告人吴新国发工资分别借款11万和5万给被告人吴新国，双方之间没有约定利息，是帮忙的行为，故该两笔钱款不能计算在被告人吴新国的犯罪数额中；被害人叶某、被害人孙某2陈述中被害人叶某有10万元食堂承包金及被害人孙某2有8万元货款，故该两笔钱款不能计算在被告人吴新国的犯罪数额中；根据被害人陈述、2012年、2013年借款记录及借款凭证存根、被告人吴新国的银行流水，认定被告单位安徽省宿州市下关中学、被告人吴新国的非法吸收公众存款数额应为人民币15451.2482元。 关于被告人吴新国辩解其从2014年过后才全面负责下关中学的工作，对于前任校长集资的数额不应该由其承担责任及其辩护人提出公诉机关指控集资数额混淆责任主体，被告人吴新国2014年接管学校后，履行负责人的义务，将原借据换据，被告人吴新国只能对其主持学校工作期间的借贷承担责任，而不应对学校所有的借贷承担责任的辩解及辩护意见，经查，综合被害人的陈述、证人证言、被告人吴新国的供述及相关书证等证据，能够证实被告单位安徽省宿州市下关中学从2003年开始非法吸收公众存款，被告人吴新国2009年开始任被告单位校长，被告人吴新国应对其单位从2009年吸收公众存款的行为承担责任。2003年至2009年间，投资人追加投资且经过换据，其投资行为持续至案发，借据有被告人吴新国签字，加盖了学校印章，该部分集资数额，不予扣除。被告人吴新国2010年2月6日任下关中学董事长，全面主持学校工作，2013年底，吴某将下关中学交给被告人吴新国全面管理，对吴某原签借据换据，被告人吴新国签名，加盖下关中学印章，被告人吴新国系下关中学直接负责的主管人员，应对被告单位及吴某非法吸收公众存款的总数额人民币15451.0482万元承担责任，故对被告人吴新国及其辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出公诉机关指控被告人吴新国非法吸收存款的主要事实、数额认定错误；学校集资活动始于2003年老校长吴某任职期间，到现今绝大部分数额是由原借款本息滚动而来，相当一部分已偿清本息，并存在一些高息转据冒充本金的情况，且银行转账凭证极少，被告人吴新国及陶丽芳的银行卡交易记录能够证明学校日常教育支出和还款情况，同时能够证明集资参与人提供的借据上的数额是不真实的，绝大部分参与人员都将获取的高额利息继续或部分作为本金再次投入，公诉机关对被害人获得的利息继续作为本金的情况未加以剔除，而是直接将被害人提供的多次本息滚动合计的换据数额进行相加，该数额认定错误的辩护意见，经查，综合被害人的陈述、证人证言、被告人的供述及相关书证等证据，能够证实被告单位从2003年开始吸收公众存款，期间被害人追加投资且经过换据，其投资行为持续至案发，存在被害人获得的利息继续作为本金及多次将本息滚动合计的数额进行换据，故对该部分借据上的集资数额，经与被告单位及吴某的记账本及借款存根逐一核对，将相关已支付和转存至本金中的利息部分予以扣除，对被告人吴新国辩护人该辩护意见的合理部分，本院予以采纳。 关于被告人吴新国提出孙某1、李某1、罗某、王某2、黄某、卜某、王某3、惠某、王某、朱某等人借据数额已偿还利息及大部分本金的辩解意见，经查，现有证据证明王某与被告人吴新国之间已不存在100万元的借款关系，朱某的借款在审理期间已归还给朱某。根据孙某1、罗某、王某3等人陈述及提供的借据、被告人吴新国的银行转账流水，目前无法查明双方借款数额及被告人吴新国归还上述人员本金、利息数额，故该部分仅能认定为被告人吴新国犯罪数额，对退赔数额现有证据无法查明，故被告人吴新国提出对王某借款100万元、朱某借款已全部归还的辩解意见，本院予以采纳；对其他辩解意见，本院不予采纳。 关于辩护人提出集资参与人先行提起民事诉讼，且人民法院已经做出生效法律文书的，不应计入集资总额的辩护意见，经查，公诉机关指控的投资人杨某、刘某、桂某、张某、杨某1、解某（部分）、杜某等七人已另行提起民事诉讼，相关法律文书已生效，故公诉机关对该部分集资数额的指控，本院不予支持。对辩护人的该辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人吴新国提出其向张随心、吴杰等亲属借款不应当计算到犯罪数额中的辩解及辩护人提出最初未向社会公开宣传，仅向亲友、单位内部职工集资，不应计入非法集资范围的辩护意见，经查，被告人的供述、证人祝某、袁某、邱某、吴某等人的证言，能够证实吴某在教职工会议上许诺以高于银行同期贷款的利息，号召大家集资建校，并号召教职工动员身边的亲朋好友，将在下关中学存款利息比银行高、随用随取等信息传播给社会上不特定人员，部分教职工及其亲戚朋友及其他人员纷纷借款给宿州市下关学校，且张某、吴某、赵某、吴某等作为被告人吴新国及吴某的近亲属和下关中学的教职工均是被告单位非法集资行为指向的对象，故对被告人吴新国的该辩解意见及辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告单位安徽省宿州市下关中学未经国家金融主管部门批准，非法吸收公众存款人民币15451.2482万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴新国作为被告单位安徽省宿州市下关中学直接负责的主管人员，直接经手非法吸收公众存款人民币9317.6252万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为亦构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人吴新国归案后，如实供述基本犯罪事实，且当庭表示认罪认罚，依法可对其从轻、从宽处罚。对辩护人提出被告人吴新国具有坦白及认罪情节，建议从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人吴新国作为被告单位安徽省宿州市下关中学的唯一股东，其个人财产与被告单位财产混同，故被告人吴新国与被告单位对被害人遭受的经济损失共同承担退赔责任。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条及1997年修订的《中华人民共和国刑罚》第一百七十六条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告单位安徽省宿州市下关中学犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三百万元。 （罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳）。 二、被告人吴新国犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，罚金人民币四十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月17日起至2023年5月16日止。罚金限判决生效第二日起三十日内缴纳）。 三、责令被告单位安徽省宿州市下关中学、被告人吴新国共同退赔被害人李某等500多人经济损失。（退赔名单及数额详见附表一） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本三份。 审 判 长  孙军旗 审 判 员  马东梅 人民陪审员  陈 飞 二〇二一年四月二十二日 法官 助理  罗 宁 书 记 员  王溪闻 附表一： 被告单位安徽省宿州市下关中学、被告人吴新国非法吸收公众存款及退赔一览表 序号被害人姓名非法吸收数额（万元）归还本、息数额（万元）实际损失及应退赔数额（万元） 1李浩10010 2周荣10010 3王淑玲202 4汪桂雪20317 5陈位超808 6张甜甜36234 7张然12012 8郜依群40040 9夏胜敏505 10李艳172.5514.45 11胡艳100.29.8 12王继兰200.419.6 13王瑞150.2514.75 14魏春红404 15梅咏20614 16彭岩51.53.5 17梁敏英505 18刘长杰101.58.5 19梅后久19019 20武先锋30.21.528.7 21黄秀荣808 22魏昆鹏198.110.9 23李翠兰25.5951.49524.1 24许美凤15015 25尤爱301.628.4 26解安庆22022 27鲍力5.40.814.59 28刘素兰10010 29陈萍20614 30王振夫25.992.623.39 31张爱玲51.23.8 32赵书成32.9032.9 33王一雷76.550.45 34杜长明20.575.115.47 35张振英20164 36王玉芳41.22.8 37夏金叶44.7539.7 38韩城城15015 39王翠英8.161708.1617 40单荣村85.652.35 41单睿1.701.7 42马宏亮7.0250.9756.05 43马尊伦20.7951.205 44吴君404 45马敏42.91.1 46孔凡英22418 47马强203.216.8 48邵志田111.659.35 49王玉兰101.58.5 50翟通23.61.9521.65 51杨成友32.96032.96 52丁洪涛10010 53肖朋404 54刁素芹505 55王雅莉10010 56王红枫4.904.9 57李凤芹45.7045.7 58张道侠13.5013.5 59王默风16.95016.95 60代荣75.09380.87674.2178 61罗鹏28.108820.108 62史春燕70070 63王清峰1936 64李翠芳15015 65汪秀侠15.05015.05 66刘艳18.8018.8 67刘洋10010 68刘艳3521.927.08 69张孝骞12.06881.810.2688 70翟洪东15015 71李大伟505 72薛培桥402812 73杨大伟13013 74吕希福22.45022.45 75张四中101.58.5 76童树兰19.25019.25 77尹辉141.112.9 78孙丽君168.647.36 79娄敬东39.65633.65 80许兴三35.12035.12 81周维才18.47018.47 82李路路404 83冯雪梅58.1058.1 84江迎春16.3016.3 85耿茹92.44290.44 86曹元元1.801.8 87陈太建707 88张道贵9.691.6957.995 89纵兆荣33.3319033.3319 90叶秀梅19217 91周扬3.9203.92 92彭彩霞615 93王国葆351.533.5 94张雪梅3516.97518.025 95王威、王桂荣8011.768.3 96周维西、仲兰勤15.5852.513.085 97沈家强40040 98梁耸12.7012.7 99李亮亮35.95035.95 100简炼2790279 101陈海燕11011 102陈新天6.706.7 103陈飞燕404 104井海荣33033 105陆淼4.104.1 106陈贵荣101.28.8 107李志玲14.05014.05 108梁夫利387.730.3 109程菊香15015 110赵翠英20020 111张良珍212.1518.85 112赵会606 113丁维明166.49.6 114李曼73.93.1 115马继彩73.153.85 116邵体侠341.832.2 117王桂萍30030 118王士玲28.38028.38 119陈静14014 120马小兵152.2512.75 121王晓丽66.54.3562.15 122韩君安104.15625.8438 123王曼12.6012.6 124赵芳芳1080108 125牛奎英63.691063.691 126赵伟伟3.803.8 127马勇20.261.74 128陈桂莲21.63.1618.44 129徐桂荣11.9986.195.808 130陈家星10010 131陆伟413.837.2 132李庆春5416.537.5 133李庆媛101.58.5 134王宜龙152.2512.75 135李辉404 136胡月梅5.37605.376 137任冲48.2048.2 138杨国后516.7544.55 139谢德才12012 140黄孝宝52.2052.2 141陈军31.221.529.72 142刘朝阳280.127.9 143胡明宣169.7523.45146.3 144吴静超314.426.6 145梁凤娟808 146孙学英17017 147陈培培10010 148王海玲193.3515.65 149佟玉侠304.525.5 150刘彦春808 151蒋艳107.252.75 152周洁606 153江丹15015 154张涛30030 155刘秀云1009** 156刘美65.1780.764.478 157何存成10010 158李言永606 159何长英33.05033.05 160李强12012 161段惠404 162郝景东404.6835.32 163李娟15015 164任翌201.218.8 165许娟、许婷39.7639.76 166王敏13013 167陈明玲9.751.87.95 168曹树丽10010 169杨燕52.5052.5 170李旺50.754.25 171蔡文怡21021 172周**505 173姜玲玲204.815.2 174刘培22.3334022.3334 175张恒彬21021 176邱培辉505 177葛彩808 178夏敏202 179夏中华1.6401.64 180夏中权13.7317013.7317 181夏训芳202 182代红旗100.759.25 183代洪亮26422 184沈新龙140.213.8 185沈盼盼202 186张莉505 187孙玉珍35.51.833.7 188郭登7.0653.93.165 189张斌16016 190耿馨15015 191李正营16016 192陈萍30030 193张学贤16.1016.1 194许福英6.506.5 195韩磊572.454.6 196李淑媛154.510.5 197王静20.76020.76 198刘艳华11.05011.05 299王书娟16.064016.064 200王**凤101 201王继文202 202解灵13.03013.03 203刘红玲40040 204张守硕10.86.454.35 205汤保华81.26.8 206陈万梅2.62502.625 207李静60.9365.064 208姜勇（李振明）30080220 209吴秋104.85.2 210徐桂芳35.41.1534.25 211杜秀兰216.714.3 212徐秋菊26.310.911.08 213李尚清202 214刘侠4.503 215何玉兰5.503.355 216武晓燕90.68.4 217于晓丽21.6219.6 218于友殿50.765.9244.84 219陈春玲505 220黄桂芹304.525.5 221朱金艳254.820.2 222黄建10010 223韩兰山404 224朱兴秀30.62.4 225刘新英10010 226王光宗102.77.3 227李勇208 228李士勇63063 229陈文英606 230武海军27.560.7526.81 231王西兰36.3036.3 232王作武6.51.7854.715 233林秀杰27.5960.4527.146 234牛正群10010 235王卫星12012 236葛珍10010 237张随心44.53.1241.38 238吴琼250** 239祝锋41.683.468538.2115 240石玉梅21.075021.075 241黄力江25.324.3520.97 242曹井安24.42222.42 243单桂宾22.054.617.45 244段少华31.950.0331.92 245陈芳38.51028.5 246夏胜文40040 247李成珠10010 248李希晨4.50.24.3 249武维5.505.5 250蔡玲50050 251张小红5.7205.72 252刘昌侠12.504102.504 253罗保艳14.6014.6 254何金亮81.26.8 255彭浩北50.254.75 256秦美玲30030 257罗保童22.65022.65 258汪敬贤817 259许振荣707 260许向红6.606.6 261曹丰岩303 262曹实303 263许向荣303 264陈桂英59059 265陈玲404 266陈萌606 267陈玉404 268陈永3.336203.3362 269王艳玲161.1214.88 270张国栋32032 271温建美1210121 272刘昌英5.561.364.2 273王志安927 274张雪云353** 275高晓侠7.5507.55 276朱为人40040 277郑彦荣187.2610.74 278叶艾36036 279段立建10.2110.0310.181 280段瑞云55.9**.0255.9 281李伟13.52.2511.25 282武影红401426 283袁平3314.2518.75 284韩海芳7.5507.55 285李维维90.51090.51 286王殿芝26.72026.72 287贾金芳7.250.36.95 288邢艳10.5010.5 289张克兰40040 290李可学11.3011.3 291杨玲娣21.2021.2 292沈燕317.523.5 293胡大科26.252.224.05 294汪景云7.507.5 295王树珍1028 296王虹309.4320.57 297袁其中6016.943.1 298邱红艳19.16019.16 299岳静99.4099.4 300张志敏361.0834.92 301王琳琳22.1022.1 302胡慧21.55021.55 303周凯侠8.19508.195 304王锡鹏15015 305陈玉苹9.251.87.45 306朱珠31.451.55 307单劲新3815** 308吴新兰10010 309王成平918 310张升1250125 311靳伟65560 312刘红25025 313周成秀7021.648.4 314鲍荣芳308.9521.05 315鲍荣秀13.12.2710.83 316罗遥远138 317韩心义280.7527.25 318周成芳101.88.2 319杜丽122.569.44 320曾文红204.815.2 321潘金强50.754.25 322张涛17017 323张永侠13.5013.5 324曾艳102.47.6 325马淑萍18.5018.5 326汤德成20.2614.2 327杜军101.58.5 328曾银红243.620.4 329陈千卉101.58.5 330赵锦堂501238 331赵莉50050 332穆廷芬3.1303.13 333汤伦元4.050.63.45 334汤文华20.31.7 335沈洋101.58.5 336杨文贞60.9312.4848.45 337叶玲2100210 338王晓东93.75 339俞圣功16.1835016.1835 340俞秋雨28.54.823.2 341王向东163.0412.96 342胡松3100310 343王建16.25016.25 344晁颖20020 345赵晖202.417.6 346吴杰207.636171.6 347张**50.9247545.9247 348沙齐华13.949.9 349周静303 350张桂芹11.21011.21 351李东珂13013 352张莎莎489.638.4 353张勇3.503.5 354张静侠140.513.5 355武淑梅34.60.434.2 356黄世霞40040 357张雪梅142.111.9 358朱保69069 359张玉芹38.351.237.15 360韩记青350** 361陈兰芳101.90448.0956 362李君10.96010.96 363黄玉亮1.40401.404 364丁坤4.604.6 365朱士华160.30160.3 366梁玉英55.123055.123 367薛秀红9.15.53.6 368曹甘锋20614 369张素华447.536.5 370周海鹰2.34902.349 371李影16016 372丁岩2.0702.07 373薛西俊17215 374徐福江23.79023.79 375刘国宁53.32**.3 376杜晓萍37.9051.85536.05 377杨朝侠80.57.5 378徐亲元1307123 379徐炜15015 380叶兴勤5.2505.25 381杨兰50.754.25 382任萍30030 383王放111.659.35 384李淑侠4.604.6 385张倩倩505 386滕红雁12.275.2 387周斯瑞58.13157.13 388胡亚龙32.8032.8 389杜明哲20.8253.00417.821 390赵允成102.47.6 391毛斌之14.93014.93 392毛爱华18018 393黄胜25025 394姚保东301218 395张如芝16.4016.4 396李军90090 397李燕301.228.8 398李保珍20020 399张惠燕10010 400李敏惠49247 401尹春柳20020 402孙涛50.8362050.8362 403吴诗华41.65041.65 404谢强952075 405姜雪松505 406孙良忠12.63.69 407史竟雷36.2036.2 408晁士登6.09506.095 409刘丽202 410刘昌华927 411黄艳秋40.963.04 412李志尚13.4013.4 413张明英16016 414胡芹兰15.491.513.99 415张良萍66066 416张瑛131.0811.92 417张良薇202 418李玉环4.604.6 419张良蕙10010 420张一诺10.70.3 421毛廷云100** 422高萍11011 423张胜军35.1035.1 424路书华25322 425吴莉华322.929.1 426王成东15.8015.8 427尉传之20020 428张争10010 429张翠云5.605.6 430张云100** 431邵红萍15411 432刘长宜101.58.5 433陈静100.99.1 434陈颖11011 435孙勇10010 436张晨曦17017 438石翠萍10010 439牛玉琼100** 440黄林197.5 441罗保东5026.523.5 442罗泽辉505 443罗卫东505 444李本兰101.58.5 445时方涛14.2014.2 446谢荣180.7517.25 447周操17017 448丁立华504 449邵友银152.412.6 450窦红心16016 451丁士军707 452武勇20020 453华庆兰20020 454李健57057 455梁敏24.93024.93 456张丽侠909 457解波30327 458李冬37.90731.0836.8993 459李天14.85014.85 460李冠俊19019 461丁敏11011 462何存义40040 463孙丙峰505 464康红心90387 465秦得英101.58.5 466杨静51.053.95 467孙建军250 468孙鹏46290.3371.7 469白书华40832 470袁传英12.91.6811.22 471李焕良100.39.7 472史宗英808 473李梅1.1301.13 474丁玲101 475宋靖5208512 476陈洪春17.4017.4 477赵梅207.212.8 478吴月玲503 479李惠200.419.6 480欧其武808 481李秀兰71.0245.976 482孙海花60.65.4 483时建909 484时文文111.659.35 485孙海英40.753.25 486李**17017 487秦颖104.85.2 488姜红松25.90.2525.65 489王莉90.358.65 490吴晓卓442.3441.66 491高丽娜571443 492张计划20020 493邹启荣505 494左故乾326.825.2 495李九龙150.7514.25 496栾桂珍44.62.0542.55 497薛光10010 498薛云200** 499刘明辉1000100 501贺恒振22.857022.857 502贺恒景14.42014.42 503代文珍32.4032.4 504黄超17017 505卜小勇225.2 506朱彩莉2002000 507娄尔全12012 508解斌40337 509解彩凤606 510孙婕1000100 511李彩红1300130 512丁亮81.926.08 513王瑞秀327.85 514王振皖14.21.3512.85 515谢翠英21.6021.6 516杨正德15010140 517韩冰30030 518王彪彪36333 519袁静4.9804.98 520谢磊503 521曹南南40040 522张亚丽301.828.2 523惠光成100 524张年雪15.3015.3 525胡淑芳、李琪68.91068.91 合计15451.0482 附表二： 公安机关查封财物一览表 序号户（车）主位置（车型号）面积（m2）房产证号（车牌号）公安机关查封日期备注 1吴新国汴河路607号东平路东侧 171.66 200704307 2016.11．28已查封 2吴新国武夷商城10（B3）号楼0103室38.882014093232016.11.28已抵押已查封 3吴新国武夷商城10（B3）号楼0104室38.882014093222016.11.28已抵押已查封 4吴新国武夷商城10（B3）号楼0105室38.882014093242016.11.28已抵押已查封 5吴新国武夷商城10（B3）号楼0106室38.882014093212016.11.28已抵押已查封 6陶丽芳上河城小区别墅V10号楼0101室396.022014009582016.11.28已抵押已查封 7吴新国金杯小型轿车皖L195912016.12.1已查封 8吴新国桑塔纳小型轿车皖L627562016.12.1已查封 9吴新国奥德赛皖L620282016.12.1已查封 10吴新国桑塔纳小型轿车皖L625812016.12.1已查封 附表三： 投资人诉讼情况一览表 姓名集资数额（万元）生效法律文书 张**210（2016）皖1302民初5843号调解书 杨根祥21（2016）皖1302民初9687号调解书 刘美华10（2016）皖1302民初8347号调解书 桂雪侠12.06（2016）皖1302民初9686号调解书 杨磊5（2016）皖1302民初9687号调解书 解波10（2016）皖1302民初5611号调解书 杜文翠10.6（2016）皖1302民初9138号判决书 合计278.66 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第十二条第一款中华人民共和国成立以后本法实行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，使用当时的法律；如皋当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 1997年修订的《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。