文书内容江苏省东海县人民法院刑 事 判 决 书(2021)苏0722刑初57号公诉机关江苏省东海县人民检察院。被告人孙克强，男，于江苏省东海县，汉族，初中文化，住东海县。曾因非法限制人身自由于2006年9月19日被东海县公安局行政拘留十五日；曾因赌博于2014年7月12日被东海县公安局罚款人民币四百元。现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年9月22日被刑事拘留，10月29日被逮捕。现羁押于东海县看守所。辩护人闫海珍，江苏东帝律师事务所律师。辩护人平鑫乐，江苏田湾（东海）律师事务所律师。被告人孙克哲，男，于江苏省东海县，汉族，高中文化，住东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年11月3日被刑事拘留，12月10日被取保候审，2021年4月16日被逮捕。现羁押于东海县看守所。辩护人何立军，江苏田湾（东海）律师事务所律师。被告人徐家佩，男，1952年10月9日出生于江苏省东海县，汉族，初中文化，东海县广茂果蔬种植专业合作社、东海县丰亿商务信息咨询有限公司会计，住东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年12月16日被取保候审,2021年4月13日决定逮捕，因身体原因未执行，次日被取保候审。指派辩护人杨阳，江苏东方金牛律师事务所律师。（2021年4月13日撤销授权）辩护人曲兰平、王一朦，江苏永衡昭辉律师事务所律师。被告人臧传方，女，1989年12月12日出生于江苏省东海县，汉族，中专文化，东海县广茂果蔬种植专业合作社、东海县丰亿商务信息咨询有限公司营业员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年12月15日被取保候审，2021年4月16日被逮捕，4月26日被取保候审。指派辩护人袁洋，江苏东方金牛律师事务所律师。辩护人陈胜玖，北京市盈科（连云港）律师事务所律师。被告人臧敏，女，1988年11月19日出生于江苏省东海县，，汉族，大专文化，东海县广茂果蔬种植专业合作社、东海县丰亿商务信息咨询有限公司营业员，住东海县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年12月17日被取保候审，2021年4月16日被逮捕，4月26日被取保候审。指派辩护人倪叶其，江苏东方金牛律师事务所律师。江苏省东海县人民检察院以东检刑二刑诉﹝2021﹞5号起诉书指控被告人孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省东海县人民检察院指派检察员单华奎出庭支持公诉，被告人孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏，及其辩护人闫海珍、平鑫乐、何立军、杨阳、袁洋、倪叶其到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省东海县人民检察院指控：2016年3月2日，被告人孙克强注册成立东海县广茂果蔬种植专业合作社并担任法定代表人，后在其哥哥被告人孙克哲的帮助下，租用东海县青湖镇驻地牛石南路阚吉江家一楼临街门面房设置营业场所，挂牌“东海县广茂合作社”，先后雇佣被告人徐家佩、陶婷婷（另案处理）、臧传方、臧敏等人担任总账会计和出纳员，通过发放宣传单、口口相传等方式向周边村民宣传高息揽储，对存款村民出具“股金凭证”，并承诺一定期限（三个月、半年、一年）以货币形式还本付息；经营至2019年3月，被告人孙克强将“广茂合作社”牌子换成“丰亿商务”（主体为孙克强名下2019年3月19日变更登记的东海县丰亿商务信息咨询有限公司），继续在原址以同样方式吸收存款至2020年9月，因资金不能兑付而案发。经审计，2016年4月至2020年9月，被告人孙克强等人共吸收社会储户610户，吸收存款本金合计人民币15664.10万元，剩余未兑付381户，剩余未归还本金2566.64万元。所吸收的存款主要用于孙克强本人投资、孙克哲及儿子借用、兑付到期存款本金和利息、购买奖励储户礼品、支付职工工资及存款提成、日常办公开支等。各被告人具体发挥的作用如下：1.被告人孙克哲：2016年3月份左右，在“广茂合作社”筹办期间，被告人孙克哲出面帮助孙克强租赁办公用房，装修营业厅，购买存取款办公软件系统，并联系他人介绍招收合作社工作人员徐家佩、陶婷婷等人；2016年4月“广茂合作社”开业时，被告人孙克哲告知同事去喝酒架势，后多人去参加合作社开业宣传酒会，上述人员及其近亲属陆续在该合作社存款累计金额达人民币858.409万元，案发时尚有210余万元未兑付。在“广茂合作社”和“丰亿商务”日常经营过程中，被告人孙克哲时常到店查看（2018年10月份调动工作前频率相对较高），并持续借用大量资金用于自己的生意经营（期间孙克强、臧敏、臧传方等3人累计转账1300余万到孙克哲及其儿子银行账户，案发时孙克哲家庭尚有410余万元没有归还）。2.被告人徐家佩：2016年4月9日至2020年9月间，被告人徐家佩在明知孙克强等人以“广茂合作社”和“丰亿商务”名义非法吸收公众存款的情况下，长期担任总账会计职务，负责核对存取款账目，工作期间合作社共吸收社会储户610户，吸收社会存款15664.10万元。被告人徐家佩为获取存款提成（新增一名储户存款一万元一年可提成40元），通过其个人影响力，采取对进店人员口头宣传存款政策等方式，致使其亲友、熟人231人共存入6670万余元（案发时尚有1000万余元未兑付），非法获取提成款合计4.929万元（工资及提成款合计13.459万元）。3.被告人臧传方：2017年9月10日至2020年9月间，被告人臧传方在明知孙克强等人以“广茂合作社”和“丰亿商务”名义非法吸收公众存款的情况下，长期担任营业厅出纳员职务，负责前台存取款、资金转账等业务，工作期间合作社共吸收社会储户590户，吸收社会存款13712.13万元。被告人臧传方为获取存款提成，通过其个人影响力，采取对进店人员口头宣传存款政策等方式，致使其亲友、熟人48人共存入1218万余元（案发时尚有200万余元未兑付），非法获取提成款1.2991万元（工资及提成款合计7.4191万元）。4.被告人臧敏：2018年5月至2020年9月间，被告人臧敏在明知孙克强等人以“广茂合作社”和“丰亿商务”名义非法吸收公众存款的情况下，长期担任营业厅出纳员职务，负责前台存取款、资金转账等业务，工作期间合作社共吸收社会储户567户，吸收社会存款11946.54万元。被告人臧敏为获取存款提成，通过其个人影响力，采取对进店人员口头宣传存款政策等方式，致使其亲友、熟人26人共存入333万余元（案发时尚有88万余元未兑付），非法获取提成款6728元（获取工资及提成款合计5.4328万元）。2020年9月21日、2020年11月2日，被告人孙克强、孙克哲主动到公安机关投案；2020年10月14日，11月5日，被告人徐家佩、臧传方、臧敏经电话传唤到案；归案后，被告人孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏等人均如实供述了主要犯罪事实。公安机关已查封孙克强全顺货车一辆、黄川镇驻地自建房4间；被告人孙克哲主动退缴20万元，另公安机关已查封孙克哲宝马740轿车一辆、徐工吊车一辆、商品房1套，黄川镇驻地土地一宗及其上自建房；被告人徐家佩、臧传方、臧敏已退缴所获取的提成款。为证明指控的事实，公诉机关随案移交了证人证言、被告人供述与辩解、审计报告等证据，认为被告人孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙克强辩称自己是自首，部分存款到期后直接转存，请求从轻处罚。被告人孙克强的辩护人提出以下辩护意见：1.对犯罪数额有异议，存在重复转存情况，请法庭依法审查。2.审计报告没有将已经支取的利息与未兑付的本金冲抵。3.孙克强自首，主观恶性小，系初犯、偶犯，监管机关未采取有效措施打击和治理，部分群众贪图高回报的心理和行为起了很大推动作用，建议从轻或减轻处罚。被告人孙克哲辩称自己只是帮助孙克强，不是老板，请求从轻处罚。被告人孙克哲的辩护人提出以下辩护意见：1.对犯罪数额有异议，存在重复转存情况。2.孙克哲主观恶性小，犯罪情节显著轻微。3.应当认定为从犯。4.有自首情节、自愿认罪认罚，系初犯，积极退赔。建议免于处罚或判处缓刑。还提交了部分转账记录、股金凭证、还款协议及谅解书，用于证实部分还款情况。被告人徐家佩辩称自己只是打工的，希望从轻处罚。被告人徐家佩的辩护人提出以下辩护意见：1.对犯罪数额有异议，存在重复转存情况。2.徐家佩主观恶性小，系从犯，有自首情节、自愿认罪认罚，愿意退缴违法所得。建议从轻处罚并适用缓刑。被告人臧传方辩称自己是自首，希望从轻处罚。被告人臧传方的辩护人提出以下辩护意见：1.对犯罪数额有异议，存在重复转存情况。2.应认定臧传方自首，系初犯，从犯。建议从轻处罚适用缓刑。被告人臧敏认罪认罚，希望从轻处罚。被告人臧敏的辩护人提出以下辩护意见：1.臧敏不具有非法吸收公众存款主观故意，只是受雇于孙克强，履行工作职责，没有占有或者参与分赃。2.未向社会公开宣传，仅向身边特定人员吸收资金，其行为不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明：2016年3月2日，被告人孙克强等人注册成立了东海县广茂果蔬种植专业合作社，未实际经营，后在被告人孙克哲的帮助下租用东海县青湖镇驻地牛石南路阚某家一楼临街门面房设置营业场所，挂牌东海县广茂合作社（以下简称广茂合作社），于2016年4月9日开业。当天举办了开业庆典、发放了高息揽储宣传单，经营过程中参照银行模式。2019年3月，被告人孙克强将广茂合作社牌子换成东海县丰亿商务有限公司（以下简称丰亿商务）。截止2020年9月4日，向社会不特定人员吸收存款共计人民币15037.75万元，涉及602人，扣除到期后继续投资金额（以下简称续单）实际吸收资金6805.86万元，尚有本金2370.81万元未归还。所吸收的存款主要用于投资和外借、支付到期存款本金和利息，购买奖品和礼品、支付职工工资及存款提成、日常办公开支等。其中，被告人孙克强作为广茂合作社出资人员、丰亿商务法人，在股金凭证加盖其印章，掌握所吸收资金。被告人孙克哲负责装修营业厅，购买存取款软件系统，2018年10月之前经常到店查看，并经介绍招收了被告人徐家佩作为会计、陶婷婷（另案处理）作为营业员，还宣传揽储并大量借用资金。被告人徐家佩自2016年4月9日至2020年9月，担任会计负责核对存取款账目，口头宣传存款政策，获取存款提成4.929万元，工资8万余元。被告人臧传方自2017年9月10日至2020年9月，担任营业员，负责存取款、资金转账、口头宣传存款政策，参与期间广茂合作社、丰亿商务吸收资金13551.18万元，扣除续单7810.12万元，实际吸收资金5741.06万元，涉及588人，获取存款提成1.2991万元，工资6万余元。被告人臧敏自2018年5月1日至2020年9月，担任营业员，负责存取款、资金转账、口头宣传存款政策，参与期间广茂合作社、丰亿商务吸收资金11906.78万元，扣除续单7041.10万元，实际吸收资金4865.68万元，涉及565人，获取存款提成6728元，工资4万余元。案发后，被告人孙克哲主动退缴20万元，被告人徐家佩、臧传方已退缴所获取的全部工资及提成款，被告人臧敏退出全部提成款及2万元工资。此外，公安机关查封孙克强名下号牌为苏Gxxxx江铃全顺汽车一辆、位于东海县黄川镇八里欢路西侧9号自建房；孙克哲名下号牌为苏Gxxx徐工吊车一辆、苏G8xxx宝马轿车一辆、位于东海县牛山街道房产一套、座落于东海县黄川镇八里欢路西侧的一处土地。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.工商登记资料证明：广茂合作社成立时间为2016年3月2日，住所地东海县黄川镇东埠村，经营范围果树种植，出资成员孙克强等五人。东海县蕴鑫农业开发有限公司成立时间为2015年11月5日，2019年3月18日变更为东海县丰亿商务信息咨询有限公司。经营范围商务信息咨询（投资理财除外）等，孙克强为法定代表人。2.宣传单内容证明：广茂合作社2016年4月9日在青湖镇开业。通过发放宣传单的方式向社会公开宣传该社具有一般金融机构的服务功能，并承诺存款即可获得一定收益并赠送礼品。3.电子数据、徐州华兴会计师事务所有限责任公司出具的专项审计报告及补充审计意见、绩效工资表证明：广茂合作社、丰亿商务自2016年4月9日至2020年9月4日期间，向社会不特定人员吸收存款共计人民币15037.75万元，涉及602人，扣除续单，实际吸收资金6805.86万元，尚有本金2370.81万元未归还。被告人臧传方参与期间吸收资金13551.18万元，扣除续单，实际吸收资金5741.06万元，涉及588人，获取存款提成1.2991万元，工资6万余元。被告人臧敏参与期间吸收资金11906.78万元，扣除续单，实际吸收资金4865.68万元，涉及565人，获取存款提成6728元，工资4万余元。4.东海县金融工作办公室出具的文件证明：广茂合作社、丰亿商务均无经营资金互助业务资格。5.东海县公安局调取银行账户流水证明：孙克强、孙克哲、孙振洹、臧敏、臧传方银行账户之间大额资金往来频繁。6.集资参与人陶田田、周丙翠、周佃香、刘琴、王敏、李威、袁苏芹、李春节、葛其录、张凤梅、王善俊、刘景保、徐波、刘明磊、陶士学、仇从胜等26人证言及股金凭证、微信、短信聊天记录，周丙翠、阚国楠、赵克艳、武新华、阚兴彩、刘贤标、孙冬云、孙建云、孙东昭、孙召艳、孙幻云、陈飞、魏守青、葛其侠、张雷、袁堂香、刘绍绪、周勤廷、范婷婷、张荣蕾、陶明柳、张光娟、刘胜师、沈东爱、鲍俊华、刘琴、陶胜利、鲍俊方、陶翠平、何文华、张来华、魏守权、孙宜洪、王从士、刘之业、焦运侠、刘胜兆、刘志明、徐允彩、李巧云、李春同、李素冉、刘小红、李春节、谢春荣、孙克中、孙克兵、孙克州、孙克岭、彭明新、高传学、孙广留、孙广战、陶士侠、徐振连、徐书亮、陶翠红、张长红、鲍业花、刘洪武、孔东坡、王从凤、施银凤、王祝君、庄前爱、张国连、王振安、徐号修、孙克珍、王道红、刘士花、曹世江、徐振亮、王永红、丁倩、王青云、王绪东、王立虎、王宝荣、王万香、王达诺、谢春玲、李新师、马支霞、徐茂杰、陶士开、徐茎修、吴永山、郑庆菊、徐振扬、卢学兰、徐青、宋发云等人提供的股金凭证、股金结算单、还款承诺书等证明：广茂合作社、丰亿商务面向社会公开宣传存款有奖、年化收益率12%，向不特定人员吸收资金。孙克哲自称国家公务员，在青湖农电站上班，合作社是其开的，出事之前集资参与人一直与孙克哲联系，营业员陶婷婷、臧传方、臧敏、会计徐家佩、孙克哲到村里、商户、家中或者在合作社内宣传。孙克哲参与了合作社筹办、开业、日常管理、后续处理还款。臧传方出面找集资参与人签署还款承诺书。股金凭证上盖孙克强印章。还证明了部分未录入电脑系统的还款情况。7.证人孙某1的证言证明：其父亲孙克强2013年与母亲离婚时就约定位于黄川镇驻地房产4间给其，2020年9月3日办理了过户手续。8.证人孙某2的证言、手机转账截图证明：其曾作为创始人注册广茂合作社，合作社开设之初去过几次，还曾借用数百万合作社的资金用于放贷及做生意。2020年其还了二三百万，还欠孙克强410多万。案发后，其在2020年9月14日转给臧传方33万，臧敏12万，2020年9月15日转给刘景保15万。9.证人唐某的证言证明：孙克哲联系其购买的合作社存取款软件系统。10.被告人孙克强的供述与辩解证明：2016年4月9日开业经营广茂合作社，其是法人。其他股东没有出资，没有参与经营、没有分红。最初是想种植果树搞养殖，后来为了扩大经营就在青湖吸收存款。合作社会计徐家佩、营业员陶婷婷是孙克哲通过朋友招来的，陶婷婷不干了之后又招聘臧传方、臧敏做营业员。工作人员月工资底薪1500元，全勤200元，提成是一孙某2年提40元。租房子、装孙某2件系统、社员证等都是孙克哲联系的。宣传单是其从网上定制的，印了3000张，奖项是其设置的。2019年9月，青湖党委检查要求逐步退还集资款，其就把原来名下的蕴鑫农业公司变更成东海县丰亿商务信息咨询有限公司，然后用丰亿商务代替广茂合作社，继续吸收存款。刚开业那段时间，都是其直接来店里拿吸收的现金，孙克哲当时在青湖农电站工作，其也会让他去店里拿现金。转给孙克哲、孙振洹的钱是借给他们的，目前孙振洹还欠合作社410万。陈翔还欠合作社100多万。剩余的都是其做生意用了，还有一部分投资炼铝、收铁、洗铁赔了300万左右。经理室是其平时办公的地方，孙克哲也去，其不在的时候店里缺什么东西，会让孙克哲去处理。打给臧传方33万元、臧敏12万元是偿还储户的钱。11.被告人孙克哲的供述与辩解证明：2016年，其在青湖农电站做技术员，弟弟孙克强让其在青湖街上找房子开合作社。其租了阚某家房子，联系装修，找了一个姓唐的买系统，通过同事陶士学找的会计徐家佩、营业员陶婷婷。后招聘的臧传方是其谈的工资待遇，孙克强同意的，他们工资底薪1500元，补助200元，还有提成。臧敏是陶婷婷不干之后来的。开业当天，其邀请了单位一些同事来喝酒捧场，当天营业厅搞演出的人孙某2受孙克强委托找的，还按照他的要求把房东、周围邻居也请来喝酒。开业一周年的时候，其也请过两桌人喝酒。孙克强不定期到店查看，其在闲时会到店里帮忙解决一些事情。收取的现金都是孙克强安排，其也拿过现金给他。其有员工绩效工资表，上面有工作人员提成情况，是营业员拉来的存款。孙克强在温泉、东埠有种植土地、大棚，还在山东搞沙子、石子，本身就用合作社的钱，其也借用过合作社钱用于做黄沙、吊车生意，其儿子孙振洹也借合作社钱用，目前还有410万没还。其名下轿车宝马740轿车是孙克强买的。12.被告人徐家佩的供述与辩解证明：青湖农电站陶士学介绍其到广茂合作社，他说是孙克哲开的。开业前一天，孙克哲接待其并谈好工资、福利等待遇，其负责存取款单据审核，每年根据系统打印的表检查营业员是否有差错，每月打印一份汇总表，每天整理存取款的单据凭证，早上开门，核算股金账目，孙某2业员。营业执照上是孙克强，印章也是他的，也喊他老板。开业当天，孙克哲、孙克强兄弟都在场，有人发传单，孙克哲让陶婷婷负责做前台营业员。孙克哲调到曲阳工作之前，早晚都要到店里，有事向他汇报，之后主要向孙克强汇报。陶婷婷之后是臧传方、臧敏干营业员，主要是收取存款。来人存款，其和营业员就招待一下，介绍一下存款情况、政策。收取的现金要么孙克强来拿，要么孙克哲来拿，有时也转账给他们，转到孙克哲、孙振洹账户上的钱是孙克强安排的。开始有放贷业务，主要是孙克哲经手，他们家的几个亲戚来借过款。会计和营业员最初工资是1500元，过了两年之后觉得工资低，孙克强说增加收入，每人底薪1700元，另外按照存款金额万分之二十提成，工资和提成没有拖欠。其名下的都是亲戚朋友及介绍来的，都是自己找来的，向其了解合作社的存款情况，其就把存款利率和送礼品情况告诉他们，有的人就存了。其领了5万元左右提成款。13.被告人臧传方的供述与辩解证明：2017年其应聘到广茂合作社干营业员，孙克哲接待其谈好工资每月1500元，200元全勤奖。陶婷婷离职之后其介绍臧敏来的。徐家佩负责存取记账，其他人负责前台业务受理，办理存款和取款。青湖党委来检查之后换了丰亿商务牌子，还是原来的模式。有存款的就录入系统开存单，收取的现金多数是孙克强来拿，孙克哲有时也拿。存款期限有半年、一年、两年、三年，分别对应不同的奖品。孙克哲是青湖农电站工作人员，2018年10月他调到曲阳农电站以前去营业厅次数挺多的，调走之后来的少了。遇到情况联系孙克强，他不来就是孙克哲过来处理。工资绩效表其名下王雷是其丈夫，其他都是亲戚朋友，都是自己来打听的，其介绍一下存款业务，他们就存了。其按照孙克强安排打款。孙克强投案后，其和徐家佩、臧敏还去找人签还款协议，其实没有给钱，就是换成欠条了，孙克哲把还款协议拿走了。其拿了五六千元提成。14.被告人臧敏的供述与辩解证明：201孙某2月，臧传方介绍其到合作社上班，老板是孙克强，会计是徐家佩，其和臧传方是业务员主要就是办理存取款业务。孙克哲是孙克强哥哥，在青湖农电站上班，平时也来合作社，有些事情比如发放奖品也会问他，他2018年10月调到曲阳了，之后来的就不多了。存款利息是一万元一年1200元。亲戚朋友会找其问存款具体情况，其就介绍各种利息情况，有人愿意就存款，按照每1万一年提成40元，其提成款总共6000多。转给孙振洹、孙克哲的款都是孙克强安排的。其和徐家佩、臧传方三个人工资底薪1500元，加200元全勤，另外加提成。15.同案人供述与辩解证明：广茂合作社开业时，其经青湖农电站电工陶士学介绍干营业员，做存取款业务，具体是与孙克强谈的。开业那天搞演出活动，有人发宣传单，孙克强、孙克哲都来的。孙克哲常来店里转转，也问过店里收款情况，有时也帮把收的现金带走。开业一段时间收的现金基本都是孙克强来带走。开业半年以后，其和徐会计认为工资低了，孙克强就规定按照具体业务量提成，每一万元一年提成40元。徐家佩是会计，每天负责统计当天的收支，核对好，每天对账。其到2018年4月就不干了。16.东海县公安局搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押现场照片及书证、查封冻结相关材料证明：丰亿商务经营场所等类似于银行。现场查获丰亿公司公章、孙克强私章、臧传方日记本、股单结算单、记账凭证、股金台帐、股金汇总表、还款承诺书、抽奖红包、陶婷婷私章、宣传单、银行卡复印件、社员证、宣传杯、日记本、监控主机、抽奖箱、礼品、营业执照等。17.东海县公安局查封决定书、查封清单、扣押清单、一般缴款书等证明：公安机关查封孙克强全顺货车一辆、黄川镇驻地自建房4间；被告人孙克哲主动退缴20万元，查封孙克哲宝马740轿车一辆、徐工吊车一辆、商品房1套，黄川镇驻地土地一宗及其上自建房；被告人徐家佩退缴工资款8万元、提成款4.929万元，被告人臧传方退缴工资款6万元、提成款1.2991万元，被告人臧敏退缴工资款2万元，提成款6728元。18.户籍证明证实了五被告人的自然身份情况。19.发破案及到案经过、补充情况说明证实了本案案发情况，孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏、陶婷婷等人是主动投案。关于被告人孙克强及辩护人、被告人孙克哲、徐家佩、臧传方的辩护人提出的吸收资金存在重复转存情况的辩解、辩护意见，经查，根据集资参与人陈述及被告人供述、电脑中调取的存取数据，本案确实存在到期后没有归还投资人，而是续单的情况，经审计，扣除续单数额实际吸收资金6805.86万元，尚有本金2370.81万元未归还，此情节应当在量刑时予以充分考虑。该辩解和辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人孙克强的辩护人提出的没有将已经支取的利息与未兑付的本金冲抵的辩护意见，经查，审计报告及补充审计意见在计算未还本金时已经明确将支付利息剔除，该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人孙克强的辩护人提出的监管机关未采取有效措施打击和治理，部分群众贪图高回报的心理和行为起了很大推动作用的辩护意见，经查认为，被告人孙克强等人积极实施了非法吸收公众存款犯罪行为，监管机关、集资参与人自身责任不是免除追究其刑事责任或从轻处罚的理由，该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人孙克哲及辩护人提出的作用较小，是从犯，犯罪情节显著轻微的辩解、辩护意见，经查，被告人孙克哲负责装修营业厅，购买存取款软件系统，2018年10月之前经常到店查看，并经介绍招收了被告人徐家佩作为会计、陶婷婷作为营业员，还宣传揽储并大量借用资金，其对所吸收的巨额资金及造成的后果负主要责任，是主犯。该辩解和辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人臧敏的辩护人提出的臧敏行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人臧敏受雇并负责存取款、口头宣传存款政策、从中提成，其行为符合非法吸收公众存款罪犯罪构成，该辩护意见不成立，本院不予采纳。本院认为，被告人孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏违反国家金融管理法律规定，吸收资金数额巨大，扰乱国家经济、金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，是共同犯罪。公诉机关指控被告人孙克强、孙克哲、徐家佩、臧传方、臧敏犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持，但指控数额有误，本院予以纠正。被告人孙克强、孙克哲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，其中被告人孙克强作用大于孙克哲。被告人孙克强、孙克哲主动投案并如实供述自己的罪行，是自首，认罪认罚，依法予以从轻、从宽处罚。被告人孙克哲案发后主动退赔，酌情予以从轻处罚。被告人徐家佩、臧传方、臧敏在共同犯罪中起次要作用，是从犯，主动投案并如实供述犯罪事实，是自首，认罪认罚，均退出提成款，全部或部分退出了工资，依法予以减轻处罚。根据被告人徐家佩、臧传方、臧敏的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现、没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人孙克强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月22日起至2027年3月21日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳）二、被告人孙克哲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年4月16日起至2024年3月8日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳）三、被告人徐家佩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴纳）四、被告人臧传方犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴纳）五、被告人臧敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效后十日内缴纳）六、责令被告人孙克强、孙克哲退赔各投资人损失2370.81万元，详见附表。七、继续追缴被告人臧敏违法所得人民币2万元，用于退赔。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  秦 臻人民陪审员  孙惠芬人民陪审员  李再田二〇二一年四月二十七日法官 助理  段懿珂书 记 员  孙振丹法律条文附录《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一、四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚……第七十二条第一款、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；被害人的合法财产，应当及时返还……《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。退赔清单            序号              集资参与人              退赔数额（剔除支取利息和红利后剩余本金）              序号              集资参与人              退赔数额（剔除支取利息和红利后剩余本金）                  1              柏海侠              33,389.04              30              丁倩              40,000.00                  2              鲍俊方              11,948.21              31              丁士林              7,735.81                  3              鲍俊华              38,000.00              32              丁士录              82,623.97                  4              鲍业刚              50,000.00              33              丁为荣              14,391.78                  5              鲍业花              50,000.00              34              丁维传              15,000.00                  6              鲍业敏              8,000.00              35              丁维平              1,002.65                  7              鲍尤社              42,266.00              36              丁维现              20,000.00                  8              藏书翠              17,600.00              37              丁维友              16,720.26                  9              曹士英              22,795.89              38              丁文所              6,817.81                  10              曹世江              26,704.88              39              丁雅念              8,723.29                  11              柴文苏              35,692.50              40              董静静              48,200.00                  12              陈彩云              20,368.48              41              范婷婷              17,317.56                  13              陈冬梅              119,544.18              42              傅济荣              19,696.65                  14              陈飞              10,000.00              43              傅苗              74,107.40                  15              陈红娟              28,664.87              44              傅清明              28,391.54                  16              陈后宽              21,124.92              45              傅永山              20,000.00                  17              陈家旗              127,376.30              46              傅元启              72,360.80                  18              陈良              44,404.10              47              傅运红              53,687.02                  19              陈茂昌              26,585.71              48              傅兆云              37,000.00                  20              陈永粉              117,920.98              49              高传学              84,222.74                  21              仇从根              50,000.00              50              葛红珍              29,295.14                  22              仇从胜              20,649.44              51              葛美英              55,033.42                  23              仇更忠              30,000.00              52              葛孟强              48,318.27                  24              仇李钢              57,724.12              53              葛其录              342,800.00                  25              仇秋云              20,000.00              54              葛元春              32,874.52                  26              丁娟              107,459.03              55              葛元飞              60,722.60                  27              丁利娇              9,927.72              56              韩坤根              29,992.00                  28              丁利开              38,763.01              57              韩坤为              95,757.53                  29              丁利明              24,902.08              58              何文华              9,548.74                  59              胡青山              12,747.67              93              李加营              49,352.21                  60              花丽丽              10,000.00              94              李加云              40279.45                  61              花文玲              140,898.40              95              李娟              274145.59                  62              花文献              9,705.56              96              李林翠              16,446.51                  63              黄苏珍              92,726.02              97              李巧云              40,045.04                  64              贾庚启              17,014.85              98              李清春              317,547.94                  65              贾江远              31,979.45              99              李士密              82,642.82                  66              贾淑华              169,787.17              100              李素冉              97,972.60                  67              贾淑敏              130,194.44              101              李同树              54,832.47                  68              贾秀兰              53,360.96              102              李威              60,962.96                  69              贾永奎              4,986.90              103              李新师              10,736.97                  70              姜波              121,600.00              104              刘从标              26,356.00                  71              姜丽叶              40,000.00              105              刘从发              57,416.67                  72              焦春霞              9,993.15              106              刘海生              38,800.00                  73              焦秀娟              52,800.00              107              刘洪              17,600.00                  74              焦运侠              37,600.00              108              刘洪武              69,617.61                  75              解娟娟              14,648.32              109              刘明磊              834,993.15                  76              居增荣              16,077.88              110              刘其祥              25,795.89                  77              阚国楠              106,834.98              111              刘芹              14,905.59                  78              阚吉江              99,128.82              112              刘琴              70,490.07                  79              阚吉平              20,000.00              113              刘庆增              20,000.00                  80              阚兴彩              14,091.23              114              刘绍绪              30,000.00                  81              孔东坡              5,602.24              115              刘圣兵              15,072.30                  82              李安长              20,000.00              116              刘圣海              10,294.52                  83              李丙芹              15,000.00              117              刘圣华              19,770.53                  84              李成              34,986.30              118              刘胜师              20,000.00                  85              李春节              31,979.45              119              刘胜侠              7,860.72                  86              李春侠              66,435.15              120              刘胜兆              47,680.71                  87              李春洋              50,149.04              121              刘士花              19,403.57                  88              李德朵              24,769.30              122              刘五平              4,461.15                  89              李豆豆              29,606.49              123              刘喜艳              167,067.83                  90              李庚蓉              47,000.00              124              刘贤标              100,000.00                  91              李加连              3,639.95              125              刘小红              46,772.59                  92              李加平              7,404.68              126              刘小新              6,357.12                  127              刘永华              50,000.00              161              时秀雨              190,000.00                  128              刘月华              30,000.00              162              时余兰              5,000.00                  129              刘之业              17,600.00              163              宋翠娟              74,658.31                  130              刘志好              41,667.41              164              宋发云              30,000.00                  131              刘志明              76,573.15              165              宋永花              78,608.06                  132              刘志侠              33,858.90              166              孙东昭              50,000.00                  133              卢学兰              16,310.96              167              孙冬云              85,690.85                  134              马士学              257,000.00              168              孙方              44,085.62                  135              马守荣              53,947.94              169              孙广留              125,784.00                  136              马寅寅              99,597.26              170              孙广密              14,535.73                  137              马玉喜              111,874.96              171              孙广胜              30,000.00                  138              马支霞              33,000.00              172              孙广袖              72,800.00                  139              孟丹              87,915.07              173              孙广战              40,000.00                  140              孟广兴              45,509.13              174              孙晗              29,925.00                  141              孟帅              100,000.00              175              孙幻云              53,744.03                  142              孟召花              99,958.90              176              孙建云              23,402.26                  143              孟召轮              58,272.33              177              孙江翠              50,000.00                  144              欧邦和              46,651.88              178              孙克标              60,000.00                  145              彭明新              8,800.00              179              孙克号              18,864.00                  146              彭素玲              85,739.64              180              孙克锦              20,000.00                  147              全照芳              20,000.00              181              孙克军              144,726.03                  148              任广庆              14,097.92              182              孙克亮              90,468.15                  149              任广全              37,576.71              183              孙克岭              20,164.44                  150              任广荣              111,638.75              184              孙克梅              9,416.99                  151              任广霞              20,000.00              185              孙克明              234,993.81                  152              邵继来              14,000.00              186              孙克芹              35,301.92                  153              沈东爱              38,179.45              187              孙克社              44,000.00                  154              沈清              9,783.56              188              孙克习              84,913.89                  155              施廷梅              33,798.90              189              孙克样              19,280.00                  156              施为进              30,000.00              190              孙克珍              46,100.00                  157              施为信              13,756.94              191              孙克中              70,930.75                  158              施银凤              24,806.94              192              孙克州              130,400.00                  159              时聪兰              14,880.00              193              孙敏华              10,000.00                  160              时立和              88,200.00              194              孙朋昭              8,800.00                  195              孙贤英              25,695.20              229              陶文兴              17,498.64                  196              孙秀凤              30,136.98              230              陶西艳              21,331.23                  197              孙燕霞              63,000.00              231              陶小桃              4,000.00                  198              孙宜春              32,000.00              232              王宝荣              37,388.71                  199              孙宜凤              193,239.31              233              王春路              116,657.53                  200              孙宜洪              55,800.00              234              王从凤              305,458.68                  201              孙宜通              123,023.25              235              王从花              13,916.28                  202              孙月昭              116,947.26              236              王从环              20,000.00                  203              孙召艳              29,113.89              237              王从士              42,998.61                  204              唐秀平              107,219.48              238              王从振              201,074.52                  205              陶爱明              8,154.79              239              王达诺              65,301.16                  206              陶传营              156,440.00              240              王道红              159,525.51                  207              陶翠红              74,872.42              241              王礼明              119,568.49                  208              陶翠平              78,380.71              242              王立虎              81,281.26                  209              陶歌              102,800.00              243              王连杰              32,499.50                  210              陶加乐              24,585.62              244              王领明              10,000.00                  211              陶玲              50,344.61              245              王茂霞              20,000.00                  212              陶明春              157,756.25              246              王梅              23,561.64                  213              陶明娟              79,159.95              247              王敏              706,000.41                  214              陶明柳              20,000.00              248              王青云              20,000.00                  215              陶明念              91,436.98              249              王庆连              15,713.15                  216              陶明侠              227,428.16              250              王善俊              506,597.09                  217              陶明香              15,772.60              251              王万香              30,235.89                  218              陶明祥（2人）              73,389.22              252              王绪东              110,393.15                  219              陶胜利              33,652.05              253              王永红              60,535.61                  220              陶士军              98,000.00              254              王再侠              14,100.00                  221              陶士开              35,440.00              255              王振安              13,243.63                  222              陶士连              40,241.01              256              王祝君              32,272.52                  223              陶士侠              9,920.83              257              魏守明              25,778.08                  224              陶士学              88,386.72              258              魏守权              58,763.89                  225              陶士周              30,000.00              259              吴开云              68,295.90                  226              陶仕敏              47,880.71              260              吴其侠              51,995.89                  227              陶书红              44,539.85              261              吴永山              19,822.22                  228              陶田田              49,786.30              262              武新华              57,512.50                  263              谢春玲              79,678.52              297              徐允花              40,000.00                  264              谢春荣              34,397.26              298              徐允涛              17,600.00                  265              徐波              115,407.86              299              徐则光              86,400.00                  266              徐大立              18,800.00              300              徐振芳              87,239.31                  267              徐光磊              346,944.60              301              徐振连              58,775.89                  268              徐桂兰              39,136.11              302              徐振亮              33,372.60                  269              徐号修              20,000.00              303              徐振扬              19,705.69                  270              徐加广              90,372.60              304              许东贤              32,205.83                  271              徐家贵              27,594.52              305              许江贤              79,283.34                  272              徐家迁              9,400.00              306              许利贤              60,000.00                  273              徐家献              122,600.00              307              许麦贤              100,000.00                  274              徐茎修              35,000.00              308              许顺付              26,352.82                  275              徐茂才              20,000.00              309              许思文              72,219.21                  276              徐茂彩              3,922.51              310              许贤彩              40,000.00                  277              徐茂关              5,190.41              311              许中英              22,285.46                  278              徐茂江              116,562.81              312              郇恒强              60,000.00                  279              徐茂杰              40,000.00              313              郇莹              200,000.00                  280              徐茂金              127,285.98              314              颜路              10,000.00                  281              徐茂余              2,200.00              315              杨化彩              44,722.38                  282              徐敏敏              2,579.72              316              杨林英              20,000.00                  283              徐芹红              133,392.54              317              袁春海              566,337.23                  284              徐青              33,794.52              318              袁钢              9,054.74                  285              徐荣              60,454.30              319              袁进堂              92,444.81                  286              徐书达              56,908.34              320              袁娟              10,000.00                  287              徐书丰              10,000.00              321              袁苏芹              1,078,446.03                  288              徐书亮              93,215.89              322              袁堂香              74,469.85                  289              徐田春              8,686.68              323              袁兆于              164,293.97                  290              徐祥修              17,600.00              324              臧书德              75,156.16                  291              徐小扭              40,907.04              325              臧书玲              25,316.69                  292              徐言洪              8,800.00              326              张春莲              10,000.00                  293              徐烨              62,500.00              327              张定全              72,621.54                  294              徐允标              30,000.00              328              张凤梅              99,564.62                  295              徐允彩              40,000.00              329              张光娟              10,000.00                  296              徐允和              86,771.32              330              张国连              23,797.26                  331              张红球              87,797.26              350              张志田              128,462.47                  332              张洪力              29,902.78              351              赵克艳              27,139.08                  333              张景景              82,593.07              352              郑庆菊              40,400.00                  334              张来华              50,050.96              353              仲从梅              87,267.40                  335              张明青              8,313.07              354              周丙翠（2人              256,896.84                  336              张荣蕾              19,395.89              355              周翠荣              52,854.52                  337              张守来              46,397.26              356              周佃香              39,771.23                  338              张素荣              14,059.82              357              周佃秀              69,600.00                  339              张廷翠              22,685.26              358              周庚梅              10,000.00                  340              张贤英              24,668.23              359              周勤廷              19,940.22                  341              张响明              23,194.52              360              朱崇得              33,105.15                  342              张小惠              26,000.00              361              朱海英              117,397.26                  343              张言凤              22,218.36              362              朱孟高              37,600.00                  344              张迎荣              5,000.00              363              朱文惠              36,000.00                  345              张玉娥              242,929.44              364              庄前爱              17,595.89                  346              张云翠              60,000.00               365              庄淑英              158,800.00                  347              张允祥              35,000.00              366              左敏              49,939.45                  348              张振边              130,000.00              367              左楠              10,000.00                  349              张振侠              6,985.62              368              左小欠              4,302.74      注：370人（含周丙翠、陶明祥二人重名）共计23708071.07元