河北省石家庄市长安区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0102刑初29号 公诉机关河北省石家庄市长安区人民检察院。 被告人韩伟，男，1990年9月3日出生，汉族，大专文化，中共党员，无业，户籍所在地：河北省石家庄市裕华区，捕前住河北省石家庄市辛集市。2020年7月30日因涉嫌犯诈骗罪被石家庄市公安局长安分局刑事拘留，2020年8月13日经石家庄市长安区人民检察院批准逮捕，次日被石家庄市公安局长安分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 辩护人董军涛，河北律融律师事务所律师。 石家庄市长安区人民检察院以石长检一部刑诉[2020]395号起诉书指控被告人韩伟犯诈骗罪，于2021年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市长安区人民检察院指派检察员高伟出庭支持公诉，被告人韩伟及其辩护人董军涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。 石家庄市长安区人民检察院指控：2019年3月份至2020年1月，被告人韩伟对被害人张某谎称自己在招商银行上班，以银行投资理财项目为借口，骗取张某4张信用卡总额度104468.68元、美团及支付宝花呗和借呗中等款项224300元，人民币共计328768.68元。2019年10月至2020年2月被告人韩伟以同样方式，在石家庄市长安区等地多次骗取被害人兰某1人民币共计274500元。 被告人韩伟骗取被害人张某、兰某1人民币共计603268.68元，赃款全部用于购买彩票、炒股以及个人消费。2020年6月，被害人张某、兰某1得知真相后，韩伟迫于压力，案发前先后退还张某197147元、兰某154275元，共计251422元，余款351846.68元无力偿还。 公诉机关当庭出示了相关的证据，指控被告人韩伟的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人韩伟对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。 被告人韩伟辩护人提出：一、对公诉机关指控韩伟诈骗罪的罪名和犯罪事实没有异议。二、量刑上：1、被告人具有坦白情节，在侦查阶段、审查起诉阶段和审判阶段均能主动供述，认罪认罚。2、被告人积极主动的愿意退赔，赔偿被害人，弥补给被害人造成的损失，取得了被害人谅解。3、被告系初犯、偶犯，无犯罪记录。 经审理查明：2019年3月份至2020年1月，被告人韩伟对被害人张某谎称其在招商银行工作，在取得被害人张某信任后，以银行投资理财项目为借口，骗取被害人张某4张信用卡总额度104468.68元、美团及支付宝花呗和借呗中等款项224300元，共计人民币328768.68元。2019年10月至2020年2月被告人韩伟以同样方式，在石家庄市长安区等地多次骗取被害人兰某1人民币共计274500元。 被告人韩伟骗取被害人张某、兰某1人民币共计603268.68元，赃款全部用于购买彩票、炒股以及个人消费。2020年6月，被害人张某、兰某1得知真相后，多次找其索要，被告人韩伟于案发前先后退还被害人张某197147元、兰某154275元，共计退赔251422元，余款351846.68元无力偿还。 案发后被告人韩伟家属主动退赔被害人张某150000元人民币，退赔被害人兰某2250000元人民币，并取得二被害人的谅解。 上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实： 1、被告人韩伟供述：我2014年至2015年7月在招商银行上班，2015年7月我辞职后开始炒股，2018年开始买足彩，后来把钱全赔进去了。2019年初，我对张某谎称自己在招商银行上班，专门做投资理财项目，让张某把他的四张信用卡交给我，跟他说我用他的银行卡做理财，我只要业绩，理财的收益都给张某，一共是13万左右，因为当时我的资金紧张，我就是把张某的卡拿来套现用于个人炒股和消费，我才编造的身份和理由。后来张某介绍他的朋友兰某1也做理财项目，2019年上半年我第一次拿到兰某1的钱，当时他给我转了5万元，我用来倒信用卡和炒股了，兰某1总共给我转了近23万元，这些钱也用于购买足彩了，我把大部分钱刷出来用于购买足彩，大部分都赔进去了，其余用于个人消费和炒股了，我转给过兰某1利息。我主动跟他们说过我资金出了问题，然后2020年6月6日张某和兰某1开始找我要钱，后来他们也知道我没用他们的钱做理财，我向他们承认了。 2、被害人张某陈述：2019年3月份韩伟跟我说他在招商银行上班，现在有个理财项目，五万元一单，周期三个月，到期能获利1500元左右，我刚开始没有投过钱，后来牛某说韩伟是银行内部员工，他也是为了帮助韩伟提升业绩，我就觉得韩伟可以信任，在3月份我把我的中信银行和平安银行信用卡给了韩伟，他当着我的面把钱刷出来了，韩伟说他负责还信用卡，之后他一直按期换信用卡，还完之后韩伟就又把钱刷出来，到2019年8月左右，韩伟又找我把兴业银行信用卡拿走，9月份又拿走我光大银行信用卡，韩伟都是说要做业务。之后我还通过美团借了2万元用手机转给了韩伟，通过支付宝借呗借了3万元也转给了韩伟，这些钱每次韩伟都是借了还，还了再借。2019年9月3日到11月30日我在借呗总共借了5.2万，2019年9月8日至11月13日在花呗借了5次共计6.29万元，2020年1月10日我通过民生信用卡ＡＰＰ贷款9万全部转给了韩伟，总共给了韩伟32.69万元，我在2019年7月23日收到过韩伟转给我的2700元的盈利。2020年2月份韩伟就不能按时还款了，2020年6月9日我俩最后对过一次账，他总共还了我19.4447万元，还有13.2453万元没还我。2020年6月13日我们找到韩伟的父亲，他父亲说韩伟早就不在银行上班了，并告诉我们他拿这些钱都是买彩票等，之后韩伟承认骗了我们。 3、被害人兰某1陈述：2019年3月份，张某给我介绍了一个叫韩伟的人，说是在招商银行做理财的，还说这个项目周期短收益高，还说韩伟只要业绩，收益提成都给我。后来我转给了张某5万，张某又转给了韩伟，这5万到期后，张某将1400元收益转给了我，5万元成本还在张某那，张某问我是否还做，我说钱先放他那。2019年6月30日我和张某、韩伟一起吃了饭，韩伟向我保证提成给我，他只要业绩，之后我让张某把那5万又转给了韩伟继续做理财。2020年5月房子装修我想取出这5万，韩伟说疫情延期了，后来6月初，韩伟说每月15日只能取10万，之后我在招商银行官网上查询了韩伟办的叫“朝招金”的理财项目，之后又问了招商银行，银行说可以随时赎回本金，我和张某就觉得韩伟在骗我们，之后韩伟承认是骗了我们。我一共给韩伟转了274500元，到目前总共还欠我220225元。 4、证人牛某证言：我和韩伟是发小，我是2020年6月份才知道韩伟不在招商银行上班的，张某是我介绍给韩伟认识的，韩伟说他在招商银行做理财拉存款，理财的利息和他的一部分业绩都给我们，投入5万元，三个月到期后给1500元，他说可以办信用卡交给他，他负责周转信用卡，我不知道张某给了韩伟多少钱，我不知道韩伟有没有跟兰某1说过帮他提升招生银行的业绩，兰某1也把钱交给了韩伟，最早通过张某把钱转给了韩伟，总共有二十多万元。 5、书证：兰某1提交的招商银行流水及招商银行信用卡账单、张某提交的银行流水，兰某1提交的支付宝账单、张某提交的支付宝回单，兰某1提交的与韩伟微信聊天截图、张某提交的与韩伟微信聊天记录截图，兰某1还款凭证，录音Ｕ盘一个，兴业银行账单、中信银行账单、平安银行账单、光大银行账单，张某提交的与韩伟资金往来统计转账汇总，谅解书，人身检查笔录，查获经过，户籍证明及现实表现。 以上证据，来源合法，内容客观，且均经当庭质证，本院依法确认其效力。 本院认为，被告人韩伟以非法占有为目的，谎称自己是银行员工，以办理银行投资理财项目为借口，骗取他人财物，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成诈骗罪。案发后被告人韩伟积极赔偿被害人经济损失并取得被害人谅解，依法可酌情从轻处罚。被告人韩伟自愿认罪、认罚，依法可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下： 被告人韩伟犯诈骗罪判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月30日起至2025年1月29日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  田殿英 人民陪审员  谷利霞 人民陪审员  党红华 二〇二一年四月二十五日 书 记 员  林紫楠