长春汽车经济技术开发区人民法院刑事判决书（2020）吉0192刑初49号公诉机关长春汽车经济技术开发区人民检察院。被告人关昌，男，1986年2月2日生，吉林省通榆县人，高中文化，中国联通白城分公司职工，户籍地通榆县，现住通榆县。现因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年9月6日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于长春市第二看守所。辩护人王瑞峰，吉林信维律师事务所律师。被告人胡亮，男，1988年6月13日生，吉林省通榆县人，大专文化，个体经营者，户籍地通榆县，现住通榆县。现因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年9月6日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于长春市第二看守所。被告人郭爽，女，1993年12月14日生，吉林省公主岭市人，小学文化，无业，户籍地公主岭市，现住址同上。现因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2019年9月10日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于长春市第四看守所。辩护人李雪，吉林马克庆律师事务所律师。长春汽车经济技术开发区人民检察院以长汽检刑检刑诉[2020]61号起诉书指控被告人关昌、胡亮、郭爽犯合同诈骗罪，于2020年6月1日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春汽车经济技术开发区人民检察院指派检察员徐宝红、王丽、检察官助理高明辉出庭支持公诉。被告人关昌及其辩护人王瑞峰、被告人胡亮、被告人郭爽及其辩护人李雪到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。公诉机关指控：2018年10月至2019年3月间，被告人关昌、徐明（另案处理）、老蔡（另案处理）等人经密谋策划，由徐明与被告人关昌等人负责交付贷款购车首付款，被告人关昌、胡亮等人寻找急需用钱的人，利用他们的身份，虚构其工作单位、工资状况、家庭住址等信息，以抵押贷款（贷款单位为一汽汽车金融有限公司）形式到长春通立汽车商贸有限公司、吉林省久恒汽车销售服务有限公司贷款购车，然后将贷款车辆抵押给沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司进行借款或转售他人，从中获利。贷款生效后，贷款单位一汽汽车金融有限公司多次向贷款人催还贷款，均无果。1、2018年11月11日，被告人关昌找到被告人郭爽顶名贷款购车，被告人郭爽在明知自己不具备贷款资格和无偿还能力的情况下，和被告人关昌一起利用虚假信息贷款16.8万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××，期间偿还贷款5153.54元，尚欠本金163738.82元。后关昌、徐明将该车辆抵押给沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司借贷8万元。事后，被告人关昌给被告人郭爽7500元好处费。该车被沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司转卖给黑龙江省齐齐哈尔市的张某1。案发后，该车辆已被公安机关扣押。2、2018年12月22日，被告人关昌找到杨某1（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款16.8万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××，后关昌、徐明将该车辆抵押给沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司借贷10.2万元。事后，被告人关昌给杨某19500元好处费。该车被沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司转卖给辽宁省营口市的杨某2。案发后，该车辆已被公安机关扣押。3、2018年10月24日，被告人关昌找到薛某（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款15.8万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××，期间偿还贷款11966.68元，尚欠本金144980.42元。该车被关昌以16.7万元卖给长春市的李某1。车款打入其妻子王莹账户。4、2019年2月24日，被告人关昌、被告人胡亮、徐明找到张某2（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款16.19万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××，期间偿还贷款9811.88元，尚欠本金153684.72元。后由关昌联系李某2从中介绍，将该车以19万元的价格卖给吉林省通榆县的刘某。5、2019年3月5日，被告人关昌、胡亮通过孟某1找到马某（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款17.39万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××。后由被告人胡亮联系孟某2将该车抵押给沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司借贷10.2万元。事后，被告人关昌通过胡亮给孟某12500元介绍费，给马某4000元好处费。案发后，该车辆已被公安机关扣押。6、2018年10月18日，被告人关昌通过陈某找到程某（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款15.8万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××，期间偿还贷款4122.49元，尚欠本金153877.51元。被告人胡亮、徐明将该车抵押给沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司借贷10万元。事后，被告人关昌通过陈某给程某1万元好处费。该车被沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司转卖给黑龙江省东宁市的史某。案发后，该车辆已被公安机关扣押。7、2018年10月30日，被告人关昌通过张某3找到冯某（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款16.8万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××。被告人关昌将该车以18.3万元卖给吉林省松原市的姜某。事后，被告人关昌给冯某4000元好处费。8、2018年11月21日，被告人关昌通过苑某介绍找到何某（另案处理）顶名贷款购车，利用虚假信息贷款16.8万元购得迈腾轿车一辆，车牌号为×××。事后，被告人关昌通过苑某给何某3000元好处费。徐明将该车以11万元卖给吉林省白城市的张某4。案发后，该车辆已被公安机关扣押。综上，被告人关昌涉嫌八起犯罪，涉案合同诈骗金额为人民币：1294181.47元；被告人胡亮涉嫌三起犯罪，涉案合同诈骗金额为人民币：481462.23元；被告人郭爽涉嫌一起犯罪，涉案合同诈骗金额为人民币：163738.82元。三被告所获赃款均被其挥霍。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、辨认笔录及照片等证据。公诉机关认为，被告人关昌、胡亮、郭爽以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，明知不具备履行合同的实际能力，虚构事实，从而骗取被害人贷款，给被害人造成损失。被告人关昌合同诈骗数额特别巨大，被告人胡亮、郭爽合同诈骗数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭爽自愿认罪认罚；被告人郭爽系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人关昌对公诉机关指控的罪名无异议，对公诉机关指控的事实有异议，称自己并未参与程某、冯某、何某顶名贷款购车犯罪。被告人关昌的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议，认为关昌无前科劣迹，在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，本案中汽车经销商在办理贷款过程中存在一定过错，依法可对关昌从轻处罚。被告人胡亮对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。被告人郭爽对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人郭爽的辩护人对公诉机关指控的事实和罪名无异议，认为郭爽犯罪后主动投案，到案后如实供述犯罪事实，应认定为自首；郭爽在共同犯罪中所起作用较小，应认定为从犯；郭爽无前科劣迹，犯罪后有悔罪表现。综上，依法可对郭爽从轻或减轻处罚。经审理查明：2018年10月至2019年3月，被告人关昌、徐明（另案处理）、老蔡（另案处理）等人经预谋，由徐明与关昌等人负责交付贷款购车首付款，关昌、胡亮等人寻找顶名贷款购车人，利用顶名贷款购车人的身份，编造家庭住址、工作单位、工资收入等信息，到长春通立汽车商贸有限公司（以下简称通立公司）、吉林省久恒汽车销售服务有限公司贷款（贷款单位为一汽汽车金融有限公司）购车，提车后持车辆向沈阳鑫兄弟联盟二手车销售有限公司（以下简称鑫兄弟联盟二手车公司）押车借款或将车辆转售他人。贷款人逾期后，一汽汽车金融有限公司多次向贷款人催还贷款，均无果。关昌合同诈骗作案八起，金额共计人民币（以下币种同）1294181.47元，胡亮合同诈骗作案三起，金额共计481462.23元，郭爽合同诈骗作案一起，金额163738.82元。具体事实如下：1、2018年11月11日，被告人关昌以被告人郭爽名义贷款购车，郭爽无购车需求、不具贷款资格且无还款能力，与关昌编造虚假信息，向一汽汽车金融有限公司贷款16.8万元在通立公司购得迈腾轿车（车牌号×××）一辆，关昌偿还贷款5153.54元，尚欠本金163738.82元。后关昌、徐明持该车向鑫兄弟联盟二手车公司押车借贷8万元，郭爽得款7500元。后该车被鑫兄弟联盟二手车公司售予黑龙江省齐齐哈尔市购车人张某1。案发后，该车已被公安机关扣押。2、2018年12月22日，被告人关昌以杨某1（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款16.8万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××），后关昌、徐明持该车向鑫兄弟联盟二手车公司押车借贷10.2万元。事后，杨某1得款9500元。后该车被鑫兄弟联盟二手车公司售予辽宁省营口市购车人杨某2。案发后，该车已被公安机关扣押。3、2018年10月24日，被告人关昌以薛某（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款15.8万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××），后偿还贷款11966.68元，尚欠本金144980.42元。关昌将该车以16.7万元的价格售予吉林省长春市购车人李某1，购车款存入王莹（关昌之妻）账户。4、2019年2月24日，被告人关昌、胡亮、徐明以张某2（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款16.19万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××），后偿还贷款9811.88元，尚欠本金153684.72元。关昌经李某2介绍，将该车以19万元的价格售予吉林省通榆县购车人刘某。5、2019年3月5日，被告人关昌、胡亮经孟某1介绍，以马某（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款17.39万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××）。后胡亮联系孟某2持该车向鑫兄弟联盟二手车公司押车借贷10.2万元。孟某1得款2500元，马某得款4000元。案发后，该车已被公安机关扣押。6、2018年10月18日，被告人关昌经陈某介绍以程某（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款15.8万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××），后偿还贷款4122.49元，尚欠本金153877.51元。被告人胡亮、徐明持该车向鑫兄弟联盟二手车公司借贷10万元，程某得款1万元。后鑫兄弟联盟二手车公司将该车售予黑龙江省东宁市购车人史某。案发后，该车已被公安机关扣押。7、2018年10月30日，被告人关昌经张某3介绍以冯某（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款16.8万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××）。关昌将该车以18.3万元的价格售予吉林省松原市购车人姜某。冯某得款4000元。8、2018年11月21日，被告人关昌经苑某介绍以何某（另案处理）名义顶名贷款购车，利用虚假信息向一汽汽车金融有限公司贷款16.8万元在通立公司购得迈腾轿车一辆（车牌号×××）。何某得款3000元。徐明将该车以11万元的价格售予吉林省白城市购车人张某4。案发后，该车已被公安机关扣押。上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、抓获经过及发破案报告、中国建设银行个人账户交易明细、一汽汽车金融有限公司借款人相关情况说明、营业执照、中华人民共和国金融许可证、汽车金融贷款收款账户指定通知、合同鉴证授权、承诺书、联合开展一汽-大众品牌汽车及附加产品促销合作协议、汽车金融业务合作协议、二手车汽车金融业务合作协议、中国邮政储蓄银行交易明细、常住人口基本信息、郭爽情况说明、郭爽汽车消费贷款申请表、郭爽银行贷款手续、车辆登记信息、汽车抵押借款合同、微信通话记录、扣押决定书及清单、张某2情况说明、张某2贷款支付回单、张某2银行贷款手续、张某2购车首付款交纳凭证、张某2还款账单、微信通话记录、购车合同书、车辆信息、转账记录、杨某1情况说明、杨某1贷款支付回单、杨某1贷款申请表、杨某1银行贷款手续、杨某1购车首付款交纳凭证、杨某1还款账单、杨某1汽车抵押手续、机动车档案、车辆转让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刘 伟人民陪审员 谢儒彬人民陪审员 梁玉凤二〇二一年四月十五日书记员 刘 垚