河北省承德市双桥区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0802刑初162号 公诉机关承德市双桥区人民检察院。 被告人梁竣煜，曾用名梁瑞环，女，1969年9月26日出生，汉族，小学文化，群众，无业，户籍所在地河北省承德市承德县，住承德市双桥区。2020年9月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被承德市公安局双桥分局刑事拘留，同年10月24日被逮捕。现羁押于承德市看守所。 辩护人李志伟，河北紫胤律师事务所律师。 辩护人赵琳，河北紫胤律师事务所律师。 承德市双桥区人民检察院以承双桥检公诉（二）刑诉［2021]Z2号起诉书指控被告人梁竣煜犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，于2021年4月9日公开开庭审理了本案。承德市双桥区人民检察院指派检察员李明杰出庭支持公诉。被告人梁竣煜及其辩护人李志伟、赵琳到庭参加诉讼。现已审理终结。 承德市双桥区人民检察院指控，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司于2013年4月3日注册成立，法定代表人为李佳（另案处理），登记住所在北京市房山区。鼎盛财富投资管理承德分公司（以下简称鼎盛财富承德分公司）于2014年9月30日注册成立，梁竣煜系法定代表人及实际经营人。 鼎盛财富承德分公司成立后，至2018年6月，在未经有关金融部门批准的情况下，以债权转让、网贷业务为名，通过发放传单、口口相传等途径向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺在一定期限内高额返利，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过“贷你盈”APP投资等方式，向社会不特定人群吸收资金。 梁竣煜为鼎盛财富承德分公司法定代表人及实际经营人，经审计，承德地区涉及出借人共103人，划扣金额为15861.38万元，梁竣煜在职期间工资数额为43882.01元，提成数额为人民币423467.39元。另查明，上述吸收金额均被划入鼎盛财富投资管理（北京）有限公司。 为证明以上事实，公诉人当庭出示了下列证据：1、到案经过、人员基本信息等书证；2、李佳、焦秀丽等人证言；3、被告人梁竣煜的供述和辩解；4、鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人梁竣煜非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，建议判处被告人梁竣煜有期徒刑三年，并处罚金。提请本院依法判处。 被告人梁竣煜承认公诉机关指控其犯罪事实，在检察机关已作认罪认罚，自愿签署认罪认罚具结书，当庭亦表示认罪认罚。其辩护人提出如下辩护意见：一、关于罪名的意见，对于公诉机关指控被告人构成非法吸收公众存款罪的罪名没有异议，认为梁竣煜属于共同犯罪中的从犯。二、关于认定被告人吸收存款的数额，辩护人认为证据不足。本案中，公诉机关指控涉及出借人103人，划扣金额为人民币15861.38万元，没有达到确实、充分的程度。其中李亚敏是公司职员，林佳投资的10万元已由被告人返还，梁竣煜本人投资1004万元至今未收回，不应计算在内。三、被告人梁竣煜具有法定和酌定从轻处罚情节。1、梁竣煜在共同犯罪过程中处于从犯地位，应当从轻、减轻处罚。应比照已生效（2019）京0111刑初1220号刑事判决书对其他共同犯罪被告人的处罚，对于梁竣煜，应在法定刑的基础上“从轻、减轻或者免除处罚”。2、梁竣煜主观上不属于明知故犯，主观恶性模糊。3、梁竣煜属于初犯、偶犯。3、梁竣煜认罪悔罪态度较好，具有明显的悔罪表现。5、梁竣煜年迈的父母无人赡养。综上，辩护人认为，虽然从法律认定上，梁竣煜的行为被认定为犯罪，但是本案存在特殊社会背景因素。其虽然作为被告人被追诉，但她本身也是一名受害者。请合议庭给被告人一个改过自新的机会。 经本院审理查明，鼎盛财富投资管理（北京）有限公司于2013年4月3日注册成立，法定代表人为李佳（另案处理），登记住所地北京市房山区。鼎盛财富投资管理承德分公司（以下简称鼎盛财富承德分公司）于2014年9月30日注册成立，梁竣煜系分公司负责人及实际经营人。 鼎盛财富承德分公司成立后，至2018年6月，在未经有关金融部门批准的情况下，以债权转让、网贷业务为名，通过发放传单、口口相传等途径向社会公开宣传公司理财产品，根据借款期限不同承诺在一定期限内高额返利，以线下签订《出借咨询与服务协议》、线上通过“贷你盈”APP投资等方式，向社会不特定人群吸收资金。 被告人梁竣煜为鼎盛财富承德分公司负责人及实际经营人，经审计，承德地区涉及出借人共103人，划扣金额为15861.38万元，梁竣煜在职期间工资数额为43882.01元，提成数额为人民币423467.39元。另查明，上述吸收金额均被划入鼎盛财富投资管理（北京）有限公司。 同时查明，投资人林佳投资款项10万元已由被告人梁竣煜返还，林佳出具了谅解书。 上述事实，有如下证据证实： 1、书证 （1）常住人口信息证实，被告人梁竣煜已达负完全刑事责任能力年龄。 （2）到案经过，证实梁竣煜于2020年9月25日被抓获。 （3）立案决定书：证实北京市公安局房山分局于2018年8月6日对鼎盛盈通投资咨询（北京）有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。 （4）刑事判决书：证实经北京市房山区人民法院审判：李佳等人因犯非法吸收公众存款罪被分别判处有期徒刑九年至一年十个月不等的刑期，并处罚金。 （5）谅解书，证实投资人林佳对被告人表示谅解。 2、同案李佳的供述与辩解，证实承德分公司于2014年9月30日成立，梁竣煜系承德分公司法人，负责全面工作，承德分公司吸收的资金全部流入总公司，承德分公司的人员工资及提成由总公司直接转到个人账户内。总公司与承德分公司仅有营业执照，没有相关金融部门审批。 3、投资人陈述 （1）焦秀丽的陈述，证实焦秀丽在鼎盛财富承德分公司投资18万元，目前损失12万元，该公司的法人及实际经营人系梁竣煜，该公司以经营债权转让为投资理财项目，通过高息吸引不特定客户投资，2016年以后通过线上APP平台进行投资，2018年4月焦秀丽提现无法取出。 （2）关丽芝的陈述，证实梁瑞琴向关丽芝宣传鼎盛财富承德分公司的投资理财项目，关丽芝前后在承德分公司投资10万元，目前未返还。 （3）侯玉芳的陈述，证实梁瑞贤向侯玉芳介绍鼎盛财富承德分公司的投资项目，侯玉芳前后在承德分公司投资35万元，目前15万元尚未返还。 （4）赵宝杰、张婷钰、李凤岐、冯艳华、李梦秀、王一竹、何乃玲、李亚敏、孙海、王桂英、齐秀芬、邵丽娇、林相泉、鞠继业、林佳、刘桂清、鲁玉侠、孙秀芳、苏亚琴、于亚龙、邱素丽、赵宝杰等人的陈述证实上述投资人均在鼎盛财富承德分公司投资，承德分公司实际经营人系梁竣煜，业务员有梁竣连、梁瑞贤、梁瑞琴。上述人员提供协议、银行流水、债权转让协议等书证。 4、被告人梁竣煜供述和辩解，证实鼎盛财富投资管理（北京）有限公司承德分公司于2014年9月30日注册成立，梁竣煜系分公司法人及实际经营人，业务员有梁竣连、梁瑞琴、梁瑞贤，承德分公司以债权转让的名义经营投资理财项目，以高息为诱饵，通过口口相传的方式吸引不特定人群投资，投资款全部流入北京总公司。梁竣煜等人的工资及提成由总公司直接转账至个人银行卡内。 5、鉴定意见 中瑞诚会计师事务所关于承德营业部的司法鉴定报告证实：2016年9月至2018年6月共吸收投资人103人，划扣金额15861.38万元，折算业绩为12762.95万元。 根据承德热河会计师事务所有限责任公司审计，梁竣煜在职期间工资数额人民币43882.01元，提出数额人民币423467.39元。 上述证据,经当庭举证、质证，本院确认具有证据效力。 本院认为，被告人梁竣煜作为鼎盛财富投资管理（北京）有限公司承德分公司的负责人，在未经国家金融机构许可的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人梁竣煜的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人梁竣煜到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人梁竣煜在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻处罚。被告人梁竣煜承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。被告人梁竣煜的辩护人提出的辩护意见，本院在量刑时予以综合考虑。被告人梁竣煜违法所得应责令其退赔。公诉机关量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人梁竣煜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月25日起至2023年9月24日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。 二、依法收缴被告人梁竣煜违法所得人民币467349.40元用于退赔投资人相应经济损失，不足部分继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份。 审 判 长  邓立靖 人民陪审员  赵志国 人民陪审员  贾金敏 二〇二一年四月十四日 法官 助理  乔 瑞 书 记 员  曹莫闰