贵州省安顺市西秀区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0402刑初316号公诉机关安顺市西秀区人民检察院。被告人金炜，男，1973年7月23日出生于上海市，回族，大学本科文化，住贵州省安顺市西秀区。2004年11月16日因犯贪污罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑三年，2007年11月15日缓刑考验期满；2015年11月19日，因犯盗窃罪被安顺市中级人民法院判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金30万元，判决生效后投入贵州省安顺监狱服刑。2018年11月30日经贵州省安顺市中级人民法院裁定减刑六个月，刑期起止为2014年10月18日起至2029年4月17日。现羁押于安顺市第二看守所。指定辩护人胡凯，贵州蕴诚律师事务所律师。安顺市西秀区人民检察院以西区检职检刑诉[2020]31号起诉书指控被告人金炜犯非法吸收公众存款罪,于2020年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安顺市西秀区人民检察院指派检察员杨阳出庭支持公诉，被告人金炜及其辩护人胡凯到庭参加诉讼。现已审理终结。安顺市西秀区人民检察院指控，2010年初至2014年6月期间，被告人金炜以谋取融资返点或赚取利息差额为目的，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，利用其曾任贵州银行安顺分行小企业贷款中心主管的便利条件，以帮助他人倒贷等为由，承诺在一定期限内以货币形式偿还本金并支付3%-10%不等的高额月息，以其个人名义在安顺向社会不特定对象吸收资金，将所吸收的资金用于为他人融资以及支付集资参与人的本息。在此期间，金炜向王某1、任某、刘某1、胡某、袁某、沈某、赵某1、杨某、尹某2、巩某、吴某、李某某、童某、赵某2、姜某、郑某、罗某、陈某1、刘某2、白小军、黄某、韩某、刘某3、杨某某、汪某某、王某2、李某2、尹某1、张某、陈某2、安顺西秀区中汇小额贷款股份有限公司、安顺汇源融资担保有限公司非法吸收资金，吸取资金共计人民币（以下币种同）10040.2312万元，未兑付金额共计1686.6924万元。2014年6月6日，金鹏飞因不会操作电脑，便将银行Ｕ盾放在金炜处请其帮忙查看款项到账情况，金炜因吸收资金还本付息压力大，遂趁机将金鹏飞银行账户内的200万元通过转账的方式盗走，用于偿还张某、童某、赵某1、刘某1、黄某等人所吸收的资金本息，案发后被民警抓获归案。2015年11月19日，安顺市中级人民法院以盗窃罪判处金炜有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金30万元。上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辩认笔录等证据材料，认为被告人金炜的行为已构成非法吸收资金罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定处罚，并提出判处有期徒刑七年至九年的量刑建议。被告人金炜对公诉机关指控的事实予以供认。被告人金炜的辩护人提出的辩护意见是，被告人金炜具有坦白情节，当庭自愿认罪认罚，并已退还了大部份款项，建议对其从轻处罚，并在四至五年内的幅度内量刑。经审理查明：2010年初至2014年6月期间，被告人金炜在贵州银行安顺分行小企业贷款中心担任主管，为牟取利益，违反国家金融管理法律规定，利用其身份的便利条件，以帮助银行客户倒贷等为由，并以支付高额利息为手段，在安顺市区向社会不特定对象大肆吸收资金，将所吸收的资金用于为他人融资以及支付集资参与人的本息以谋取融资返点、赚取利息差额。在此期间，被告人金炜向王某1、任某、刘某1、胡某、袁某、沈某、赵某1、杨某、尹某2、巩某、吴某、童某、赵某2、姜某、郑某、罗某、陈某1、刘某2、黄某、韩某、刘某3、王某2、李某2、尹某1、张某、陈某2、安顺西秀区中汇小额贷款股份有限公司、安顺汇源融资担保有限公司非法吸收资金，吸取资金共计人民币8622.3312万元，未兑付金额共计1526.9712万元。具体犯罪事实如下：一、2011年集资参与人王某1在贵州银行贷款时认识在贵州银行安顺分行小企业贷款中心担任的主管被告人金炜，同年7月15日被告人金炜向王某1提出借款请求，并承诺借款月利息为3%，王某1按被告人金炜的要求，从2011年至2013年3月开始陆续向金炜的银行帐户及金炜之妻李某1的银行帐户转款共计人民币223.75万元；其间被告人金炜通过银行转账共计人民币261.005万元作为归还王某1的本金和利息。经被告人金炜与王某1结算后，被告人金炜于2013年9月21日，出具30万元借条、同年12月5日出具30万元借条给被害人王某1收执。综上，被告人金炜通过高息向王某1吸收资金人民币223.75万元，已归还本金和利息共计人民币261.005万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、人员基本信息,证实被告人金炜的身份情况；2、贵州银行金炜人事合同、任职、贵州银行劳动合同书、解除合同证明、贵州银行员工离行手续签传单等材料,证实2005年3月21日，金炜到安顺市城市信用社工作（试用）；2010年2月1日，安顺市商业银行决定金炜任小企业贷款中心主管；2013年12月12日，金炜与贵州银行签订劳动合同书，固定期限合同的期限为三年，自2012年10月11日至2015年10月10日；2014年5月24日，金炜与贵州银行解除劳动合同；3、黔银规章[2014]42号贵州银行文件关于印发《贵州省银行员工行为禁止规定（试行）的通知》,证实第五十六条严禁假借我行名义非法吸收客户资金不入账。第一百二十四条严禁以个人名义参与客户的经营事项和利益分配。第一百二十五条严禁以各种形式参与洗钱、民间借贷、违规担保、非法集资,或其他非法金融活动。第一百二十六条严禁介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷。第一百二十七条严禁利用职务之便违规帮助客户拆借资金、介绍集资或从事有偿中介活动；4、借条,证实（1）2013年9月21日，金炜借到王某1现金30万元整，期限九个月，从2013年9月21日至2014年6月21日。（2）2013年12月5日，金炜借到王某130万元，期限一年，从2013年12月5日至2014年12月5日；5、银行资金流水明细、银行凭证,证实2011年7月15日至2014年3月期间，王某1银行账户转账共计223.75万元给金炜银行账户；金炜、李某1银行账户转账共计261.005万元给王某1银行账户。（二）证人证言证人王某1证言,证实2010年左右，王某1到贵州银行贷款时，当时贵州银行信贷科的科长金炜负责接待王某1，认识后，在2011年金炜就向王某1借钱，给王某1承诺每个月3%的利息。王某1就把钱按照金炜的要求，把资金转到金炜指定账户内，从2011年到2013年期间一共向金炜指定的账户内转款200万元左右，金炜也陆续向王某1转款归还本金和利息，但是具体王某1转了多少钱给金炜和金炜指定的账户，金炜又转款多少给王某1，王某1都记不清了。金炜向王某1借款是金炜口头上向王某1宣传，用三分的高额利息诱惑王某1，加上金炜是贵州银行信贷部的经理，所以王某1就比较信任金炜，但是没想到最后金炜还不起王某1的钱；王某1和金炜以及金炜老婆李某1除了借钱的资金往来之外就没有其他资金往来了，王某1的建设银行卡、贵州银行卡：从2011年7月至2013年9月期间向金炜的建设银行卡共计转款223.75万元该笔钱就是王某1陆续借给金炜的钱，而王某1上述账户共计收到金炜、李某1转款261.005万元，该笔钱就是金炜和李某1归还的利息和本金。金炜和李某1转给王某1的261.005万元，很多是利息，王某1和金炜私底下算账时，金炜都还承认欠王某160万元的本金。金炜出具了两张30万元的借条；2、证人曾某证言，证实金炜介绍其他私人给我们，金炜是帮我们融资建设安顺市永玖贸易有限公司的厂,但金炜给我们融资的这些借款利息都很高,月利息都有4分、5分、6分,我现在只记得王某1借过两次款给我们借款20万还是30万元给我记不清了,这个借款利息和本金已经还清了的,还有其他人也借款给我们,这些人我都不认识,只有金伟认识。金炜帮我们在信贷公司、个人等所融的资金利息和本金都已经还清了的，金炜前后一共帮我们融资了几百万，具体数字记不清楚了，这些融来的借款都是借了又还，陆陆续续的借款的，因为借了很多次我记不清楚了，这些款的利息都很高。金炜帮我融资的钱都是用于投资我名下的永玖纸业厂建设。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜供述和辩解,2009年10月份左右因为当时我在贵州银行工作有一个叫曾某、一个叫金小玲两人到贵州银行贷款，因为我当时是信贷管理人员,通过第一笔贷款业务后认识了曾某、金小玲两人，大约过了一年。2010年曾某、金小玲开的安顺市金半商贸有限公司需要进货款,再次贷款,由于曾某年龄过大不符合银行贷款条件,曾某、金小玲找到我，叫我从非金融系统帮他们借款。此后由于曾某、金小玲资金短缺加上要建设新厂“永玖纸业”有限公司,他们两人找我从小额贷款公司、担保公司、非金融机构、自然人手中融资。从第一笔融资到最后一笔融资融了大约8000万元人民币左右，这些钱还了2000万元左右。我给曾某、金小玲融资的款项主要是通过银行转账。另外还有个情况是从甲、乙、丙、丁四人当中拿来的钱给曾某、金小玲,由于他们两人没有还款,我又从其他人手中借款来还甲、乙、丙、丁,这些钱就没有打入曾某、金小玲的账户,是从我自己的账户打款给甲、乙、丙、丁四人。自从我开始帮曾某和金小玲融资期间，倒款约有800笔左右。2011年期间，我在给曾某、金小玲前期建设新厂及办理手续时，给曾某、金小玲融资，从中收取利息百0.5%至1%的手续费。我手里手续费有两种方式，一种是比如我向甲借款100万元人民币利息是5%,我给曾某、金小玲是我自己在5%的基础上加到5.5%或6%。从中抽取0.5%至1%的中介费。另一种情况就是向甲借款100万元人民币利息是5%,我给曾某、金小玲也是按5%的利息给他们,当他们返还5%给出资人后由出资给我0.5%至1%的现金返还。我用这种方式一共收取大约15万人民币的中介费。2012年以后帮曾某、金小玲在建设厂房、办公大楼、设备款建成后，根据建设规模给予我相应的股份，当时说的是根据建完厂以后的总规模来核算股份，给我10%-20%的股份。关于股份的事情，因为厂还有建完，厂的资产规模不能核定，所以只有口头协议没有文字依据，是曾某和金小玲口头给我的承诺。我帮曾某、金小玲融资开始大约有四十人，有的是本地人，也有他们融资来的，具体人数不清楚，只知道他们从其他人手中融资过来的，从开始融资到现在为止还差别人约6000万元，其中差金博300万元、袁某2200万元、尹某1和张某两人共计1800万元、尹某2200万元、赵某160万元、赵某2200万元、严昆20万元、杨昌红200万、金鹏飞250万、江道中60万、刘某290万、韩某45万、王某160万、黄某60万，还有其他的一些人想不起来了。被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供述，对借款金额及还款金额无异议。综上，有书证借条、银行资金流水明细及王某1的证言等证据证实，上述证据可以互相印证，足以证实2011年7月15日至2014年3月期间，王某1银行账户转账共计223.75万元给金炜银行账户；金炜、李某1银行账户转账共计261.005万元给王某1银行账户。二、2013年4月27日，被告人金炜以需在银行倒贷并以付高利息方式的向任某借款30万元，任某通过银行转账30万元给被告人金炜，同年5月被告人金炜将该笔借款本息还清。2014年5月至2015年2月期间，被告人金炜安排尹某1、张某向任某陆续以银行倒贷的名义向任某借款给自己使用，任某通过转账方共计向尹某1转账74.4万元，被告人金炜安排尹某1陆续转账归还任某，尹某1通过转账方式向任某转账共计71.8万元。综上，被告人金炜向任某直接吸收资金30万元，通过他人向任某吸收资金74.4万元，共吸收资金104.4万元，归还101.8万元，现尚有本金2.6万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实2014年9月25日，尹某1借到任某260万元整，借款期限为2014年9月25日至2015年9月25日。2、资金往来明细，证实2014年5月份至2015年2月份期间，尹某1建行账户及工行账户、张某工行账户共计转款给任某71.8万元，任某上述账户转款给尹某1上述账户共计74.4万元。2013年4月27日，金炜安顺农商行东关支行账户收到任某安顺农商行转款30万元。（二）证人证言1、证人任某证言，证实2013年年初的时候，我的一个朋友就从中穿线介绍我和金炜认识，后金炜以银行倒贷的名义向我接30万元，给我每月7-8分的利息，我觉得利息可观，就没有要金炜提供任何担保就转款30万元给金炜了，但是我让金炜给我出具一张30万元的借条。不超过一个月金炜就连本带息一并归还给我了，我就把金炜出具的借条还给金炜了，没有留底。银行倒贷就是有客户的贷款要到期了，由我把钱先归还给银行，由该客户垫付这笔资金的高额利息，等客户资金周转过来就归还给我们。除了上述这笔资金外，我和金炜还有间接的经济往来。因为2014年期间尹某1和张某通过我的一个朋友介绍和我认识，具体是哪个朋友我记不清了，尹某1和张某就告诉我说有笔倒贷的业务，利息按天算，每天千分之3的利息，一个月下来就是9%，到时这个倒贷一般不超过一个月。我印象中第一笔是20万元，之后尹某1陆续向我借钱，也陆续归还我本金和利息，但我都记不清了。尹某1和张某借我的这些钱在2014年8月份左右就能归还给我，我追问尹某1和张某后才知道，尹某1和张某从我这里借的钱是拿给金炜去到倒贷了，至于金炜借钱是否真的拿去搞倒贷我就不清楚了。2014年5月份至2015年2月份期间，尹某1建行账户及工行账户、张某工行账户陆续和我的工行账户互相转款，其中尹某1、张某等人上述账户共计收到我上述账户转款74.4万元，我上述账户共计转款71.8万元到尹某1和张某的上述账户，其中74.4万元是尹某1和张某向我借的钱，71.8万元是他们支付给我的本金及利息。因为我比较信任尹某1和张某，所以一来是没有让他们给我出借条和收据，但是2014年8月份出事后，我和去亲家叶会祥以及我的好友麻方就一起找到尹某1和张某，让他们给我们出具借条、叶会祥、麻方和我的关系都比较好，所以我们大家算账，尹某1和张某就统一给我们出具了一张260万元的借条，这张收条由我保管，这260万元的债务由我牵头和尹某1、张某对接；2、证人尹某1证言，证实我和金炜认识了十多年，是朋友关系。2014年3月份左右金炜找到我和张某，说贵州银行做倒贷资金周转困难为名，骗我和张某以每月付息的方式陆续在外吸收民间资金做短期倒贷业务，共向我和张某借款1815万余元，而且从未支付过利息，借钱的时候，金炜给我们说他在贵州，这样我们的钱就陆续打给金炜，在打款时金炜给我们解释是他在银行上班，本人银行流水不能过大，所以要求我们按他指定的账户打款，另外他给我们说打在金炜老婆李某1和舅子李某3账户上，他从中可以吃两个点（2%的利息）他会安排他们办，我们这些资金来源都是从很多人处借来的，其中有很多笔是转给任某的。我们给金炜融资，金炜给我说有一个返点的好处，也就是1%的利息。我们向25个人融资，其中任某的有110万元；3、证人张某证言，证实2014年3月份左右金炜找到我和尹某1，说贵州银行领导做倒贷资金周转困难为名，骗我每月付息的方式陆续在外吸收民间资金做短期倒贷业务，共向我和尹某1借款1815万余元，而且从未支付过利息。我们融资的人员中有任某的110万元。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现有书证借条、资金往来明细、证人证言等证据证实，上述证据可以互相印证，2013年4月27日，金炜安顺农商行东关支行账户收到任某的安顺农商行转款30万元，任某的证言自认金炜不到一个月就把这笔钱连本带利还上了，虽未调取到金炜归还这笔钱的银行流水，但根据任某的证言可认定该笔资金已归还。另据资金流水，2014年5月份至2015年2月份期间，尹某1建行账户及工行账户、张某工行账户共计转款任某71.8万元，任某上述账户转款给尹某1上述账户共计74.4万元，且任某转给尹某1等人的钱实际借款人都是金炜。综上所述，资金流水数额加上30万元，应认定以上金炜及其指定账户合计向任某非吸104.4万元，兑付101.8万元。三、2013年5月被告人金炜在办理贷款业务时认识刘某1，被告人金炜向刘某1提出借钱用于银行倒贷业务，并承诺支付5%月利息。集资参与人刘某1于2013年4月27日，通过银行转账18.8万元到被告人金炜的安顺商业银行账户上，2013年5月27日，通过银行转账转账8.2万到金炜工行账户，2014年2月20日，刘某1通过银行转款17.2万元到被告人金炜之妻李某1工行账户上，2013年9月8日，刘某1根据金炜安排通过银行转账15.8万元到刘家丽贵州银行账户，2013年11月22日，刘某1转账18.8万元到李某1贵州银行账户；同期被告人金炜用其本人及其妻子李某1、其李某1之哥李某3的银行账户转账146.1万元到刘某1银行账户。综上，被告人金炜向集资参与人刘某1吸收资金人民币78.8万元，归还146.1万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、资金交易明细，证实2013年5月至2014年6月，刘某1个人银行账户转款共计44.2万元至金炜、李某1银行账户上，金炜、李某1、李某3个人账户转款共计146.1万元至刘某1个人账户上；2、借条，证实（1）2013年10月2日，金炜借到刘某1现金50万元整，期限三个月，从2013年10月2日至2014年元月2日；（2）2013年10月15日，金炜借到刘某1现金40万元整，期限三个月，从2013年10月15日至2014年元月15日；（3）2013年10月27日，金炜借到刘某1现金50万元整，期限三个月，从2013年10月27日至2014年元月27日；（4）2014年4月13日，借款人金炜借到刘某1现金100万元，期限一个月，从2014年4月13日至2014年5月13日。3、银行凭证，证实2013年4月27日，刘某1转账18.8万元到金炜的安顺商业银行账户；2013年5月27日，刘某1转账3.2万、5万元到金炜工行账户；2013年9月8日，刘家丽贵州银行进账15.8万元；2013年11月22日，李某1贵州银行进账18.8万元；2014年2月20日，刘某1工行转款17.2万元到李某1工行账户上。（二）证人证言1、证人刘某1证言，证实2013年5月上旬，在贵州银行信贷部的金炜找到我，借钱给他倒贷，我想到我有点闲钱，就同意了。金炜总的在我这里借了100万元，后来他就跑了。2013年5月7日，金炜找到我，说他要借点钱去倒贷，我就通过我的安顺工商银行尾号05783的卡打到金炜安顺工商银行卡号为尾号6271的卡上，打了32万元，他当时说借款期限为一个月，月息5%计算，他的利息给我了，但具体付了多少我记不清了，利息他是通过转账的方式转到我尾号105783给我的。2013年5月27日，我又打了一笔50万元到金炜的账户。我使用的卡是安顺工商银行尾号5783转到50万元到金炜安顺工商银行卡尾号6271的卡扇，月息按5%计算，利息是他转款打到我尾号为105783的卡上，具体多少我记不清了。2013年11月22日，金炜找我借20万元，利息6%，这样我借20万元现金给金炜，扣除6%的利息，按照金炜的要求打了18.8万元到金炜老婆李某1贵州银行的卡上。上述借给金炜100万元中，先给金炜的80万元我得了一个月的利息总共4万元，20万元的这笔钱我得到1.2万元利息，从金炜处我总共得到5.2万元的利息。借给金炜的钱是我本人的。我一共借给金炜240万元，金炜陆陆续续归还了140万元，目前还拖欠100万元的本金。我提供给公安机关的银行转款凭证中反映，2013年4月27日，我将18.8万元转到金炜安顺商业银行尾号5901账户上；2013年5月27日，我工行尾号5783转3.2万、5万元到金炜工行账户上；2013年9月8日，我存了15.8万元到刘家丽贵州银行尾号8281；2013年11月22日，我存了18.8万元到李某1贵州银行尾号9889账户上；2014年2月20日，我工行转款17.2万元到李某1工行尾号8097账户上，这些钱都是金炜让我转的，李某1是金炜的老婆，但是我不知道刘家丽是谁，是金炜让我转给他的，这些钱都是金炜向我借的，加起来一共是78.8万元，这78.8万元是在240万元中的借款。我借给金炜一共240万元金炜都是给我出具借条的，而且我也相应给他转款和付现了的，我真实借给金炜240万元的，因为时间太长了，所以很多借款情况我记不清了。金炜出具给我两张借条，其中有一张纸上分别写了三个时间不同的借条内容，这张借条是后面补的，是我借款给金炜后怕他不还钱，就到他所在的安顺商业银行找他补的，时间应该是2013年年底，具体时间我记不清了，是金炜自愿给我出具的，没有胁迫他，借条上面的金额也是真实的，没有重复让他出具借条的情况。2、证人李某1证言，证实我和金炜是夫妻关系，我们家是金炜管家，金炜除了在贵州银行安顺分行工作外，还在外边公司和他们做生意，具体做什么我不知道，只是他叫我和我哥用身份证在工商、农行、建、农信社这几家银行都办理得有账户。我哥知道办卡的事情，但他不会用卡，所以一直放在我这里，由我在用，网银是金炜负责办理，有时他需要转款，他才叫我去帮他办。他可能是不想要单位的人知道，因为他们转款数额过大，被单位发现要被处理的，所以金炜才让我去办理。金炜给我说的和别人做生意就是:如果有客户在银行贷款后不能及时归还,金炜就拿家里面的钱给客户先还给银行,然后客户再次贷款,得到贷款后客户就还我们家借给客户的钱,从中客户就会拿相应的“好处费”给我们家。用银行内部的专业术语说,叫“倒贷”。金炜做这个生意期间，总共得了多少好处费我不知道，金炜没有对我说过。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，证据资金明细、借条、银行凭证、刘某1的证言等，证实刘某1通过银行账户转账给金炜或金炜指定的相关账户共计78.8万元，但金炜、李某1、李某3等人共计转账146.1万元给刘某1，已经明显超过刘某1转出资金数额。虽刘某1称金炜向其借款共计240万元，已归还140万元，尚有100万元未归还，但仅有其一人陈述，无其他证据印证。本起事实根据银行流水、借条综合认定金炜向刘某1非吸数额为78.8万元。四、2010被告人金炜在通过银行办理贷款业务时认识胡某后，被告人金炜以高利息为条件向胡某提出借钱用于银行倒贷业务，并承诺支付5%月利息，如胡某能从他人处借来资金进行倒贷，被告人金炜可以支付6%月利息。集资参与人胡某找到集资参与人袁某商量后，袁某同意通过胡某向被告人金炜拆借资金。2012年12月至2013年12月期间，胡某用其妻子张梅梅银行卡尾号为0032、1407的账户陆续转款人民币268.4万元到金炜本人及金炜之妻李某1的账户上。2013年8月至2015年3月期间，集资参与人袁某通过银行用自己的农行卡尾号为8078的账户向胡某的银行卡尾号为4417、7315、1200、7270等多个账户陆续共计转款人民币2291.4959万元。同时，集资参与人胡某在收到袁某的转款后，通过银行陆续向被告人金炜转款共计人民币3366万元。同期被告人金炜其本人及其妻子李某1、李某1之哥李某3的银行账户转账共计2409.8575万元到胡某的银行账户，作为归还胡某的借款本金和利息。2014年3月22日、24日，被告人金炜安排集资参与人尹某1通过银行用尹某1尾号为8503的账户向胡某尾号为7315的账户转款4.2万元和150万元，作为归还胡某的借款本金和利息。2014年5月7日，被告人金炜安排集资参与人张某通过银行用张某尾号为3344的账户向胡某尾号为7315的账户转款200万元，作为归还胡某的借款本金和利息。2013年2月至2014年1月被告人金炜用自己的银行卡和其妻李某1的银行卡向胡某之妻的银行卡陆续共转账人民币493万元，作为归还胡某的借款本金和利息。集资参与人胡某在收到金炜的款后，胡某通过银行卡向袁某的银行卡转账人民币457.7万元。综上，被告人金炜向集资参与人胡某吸收资金人民币3634.4万元，归还3257.0475万元，现尚有377.3525万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条、借据，证实（1）2013年12月7日，金炜借到袁某100万元整，借款期限一个月，从2013年12月7日至2014年1月7日。（2）2013年12月12日，金炜借到袁某80万元整，借款期限一个月，从2013年12月12日至2014年1月12日。（3）2014年2月18日，金炜借到袁某200万元整，借款期限十五天，从2014年2月18日至2014年3月18日，担保人胡某。（4）2014年2月22日，金炜借到袁某200万元整，借款期限十五天，从2014年2月22日至2014年3月8日。（5）2014年2月24日，金炜借到袁某60万元整，借款期限一个月，从2014年2月24日至2014年3月24日。（6）2014年3月4日，金炜借到袁某70万元整，借款期限一个月，从2014年3月4日至2014年4月4日。（7）2014年3月5日，金炜借到袁某300万元整，借款期限一个月，从2014年3月5日至2014年4月5日。（8）2014年3月7日，金炜借到袁某现金400万元整，借款期限一个月，从2014年3月7日至2014年4月7日。（9）2014年3月19日，金炜借到袁某75万元整，借款期限3个月，从2014年3月19日至2014年6月19日。（10）2014年4月25日，金炜借到袁某60万元整，借款期限一个月，从2014年4月25日至2014年5月25日。（11）2014年5月1日，金炜借到袁某200万元整，借款期限一个月，从2014年5月1日至2014年6月1日。（12）2014年5月8日，金炜借到袁某200万元整，借款期限一个月，从2014年5月8日至2014年6月8日。被告人金炜向袁某出具借条显示其向袁某借款金额共计1945万元；2、银行流水清单、银行凭证，证实（1）2013年8月至2015年3月份期间，袁某农行卡号尾号为8078的银行账户共计向胡某卡号尾号为4417、7315、1200、7270等多个账户转款共计2291.4959万元。（袁某转账2291.4959万元给胡某）（2）胡某通过尾号为4417、7315、1200、7270等多个账户向袁某上述农行卡号尾号为8075的银行账户转款457.7万元。（胡某转账457.7万元给袁某）（3）金炜卡号尾号为0555和1382的建行账户、卡号尾号为5901的贵州银行账户及3199的安顺农商行账户和李某1卡号尾号为2246的工行账户卡号尾号为12781的建行账户以及李某3卡号尾号为0424的工行账户，在2013年8月至2014年5月期间共计收到胡某工商、贵州银行和建行等相关银行账户3366万元。上述金炜、李某1、李某3等人账户共计向胡某上述银行账户转款2409.8575万元。（胡某转款3366万元给金炜、李某1、李某3账户，金炜、李某1、李某3转款共计2409.8575万元给胡某）（4）尹某1卡号尾号为8503的工行账户在2014年3月22日和同年3月24日分别向胡某卡号尾号为7315的工行账户转款4.2万元和150万元，2014年5月7日，张某卡号尾号为3344的工行账户转款200万元到胡某卡号尾号为7315的工行账户内，上述转款共计354.2万元。（尹某1、张某共计转款354.2万元给胡某）（5）金炜卡号尾号为0555的建行账户、卡号尾号为2676的工行账户、卡号尾号为5901的贵州银行账户及李某1卡号尾号为2246的工行账户在2012年12月至2013年12月期间，共计从张梅梅卡号尾号为0032、1407的工行账户、卡号尾号为6044、2082、1684的贵州银行账户以及卡号尾号为2859的银行账户收到268.4万元。（胡某妻子张梅梅转款268.4万元到金炜、李某1账户内）（6）2013年2月至2014年1月份期间金炜安顺农商行尾号为3199账户和贵州银行5901的账户以及李某1贵州银行9889和工行2246的共计向张梅梅卡号尾号为0032、1407的工行账户、卡号尾号为6044、2082、1684的贵州银行账户以及卡号尾号为2859的银行账户账户转款493万元。（金炜、李某1向胡某妻子张梅梅转款493万元）。（二）证人证言1、证人胡某证言，证实我和金炜没有任何关系，2010年左右我需要资金注册公司，还缺70万元资金，后就通过朋友认识接触金炜，当时金炜是贵州银行（原城市商业银行）信贷部经理，他帮我从银行贷款70万元注册公司，2012年年底还帮我从贵州银行成功贷款200万元，所以我对金炜就比较有好感。我和金炜之间就是有金炜以倒贷的名义向我借钱，我把款借钱给金炜，金炜转款还钱给我，除此之外我们没有其他经济关系。2013年6月份，金炜最开始找我借款倒贷时，告诉我每个月可以赚5分的高利息，也就是每月5%的月息。如果我从其他人牵线搭桥吸来资金进行倒贷，每个月可以得到月息6%，其中5%是借钱出来的人，另外1%我和金炜每人分0.5%。所以我就把这个事情告知袁某和代文俊，他们觉得受益不错，但是他们和金炜又不熟悉，就抓款给我，通过我借给金炜。一方面他们信任我，另一方面是袁某和代文俊觉得转给我，由我转给金炜，最后由我将获得的本金和利息转还给他们方便些。袁某、代文俊和金炜没有任何关系，他们本来和金炜不认识，都是通过我介绍才认识的。金炜在2013年7月分开始到2014年3月份是按期支付利息的，都是5分的利息，我从金炜等人处收到的本金和利息也是按时转给袁某和代文俊的账户内。到了2014年3月份之后，金炜的还款及支付利息就不正常了，2014年5月份之后就彻底出现问题了，很难从金炜处要到钱了。我只记得2014年7月份左右最后几笔钱是金炜安排尹某1转给我的。金炜归还给袁某、代文俊的本金和利息，基本上都是先将钱转给我，再由我转给袁某和代文俊，在我印象中只有一笔10多万元是金炜直接现金交给袁某，其他都是通过转款给我，由我转款给袁某和代文俊。现在金炜还拖欠袁某1550万元、代文俊500万元、我的200万元。除开金炜支付的本金和利息，金炜大概还拖欠袁某1400多万元、代文俊400多万元、我100多万元。袁某处有金炜出具的多张共计1550万元的借条，代文俊处有多张600-700万元的借条，金炜没有给我出具任何几条。袁某和代文俊转款给我，我转款给金炜的银行转款记录也可以真实我们总共借出了3000万元左右的资金给金炜。我借出200万元给金炜，只从金炜处收到几十万不到一百万元的利息，具体我也记不清了，我从金炜或者金炜安排其他人转款给我的人处收到的都是袁某、代文俊等人的本金和利息。我从金炜或者金炜安排其他人转款给我的人处收到的袁某、代文俊等人的本金和利息，都是按时转还给袁某和代文俊的，金炜或者金炜安排的企业人转款给我之后，我很快就抓款给袁某和代文俊。因为我借钱给金炜的事情没有告知袁某，所以他不知道，他以为我没有借钱给金炜。因为我和金炜比较熟悉，我信任金炜，所以不让金炜出具借条。公安机关出示的金炜卡号尾号为0555和1382的建行账户、卡号尾号为5901的贵州银行账户及3199的安顺农商行账户和李某1卡号尾号为2246的工行账户卡号尾号为2781的建行账户以及李某3卡号尾号为0424的工行账户，在2013年8月至2014年5月期间共计收到我工商、贵州银行和建行等相关银行账户3366万元，上述金炜、李某1、李某3等人账户共计向我上述银行账户转款24098575元中，3366万元就是为笔录中所说的袁某、代文俊和我借给金炜的钱，24098575元是金炜归还给袁某、代文俊和我的本金和利息。公安机关查询的相关账户中，尹某1卡号尾号为8503的工行账户在2014年3月22日和同年3月24日分别向我卡号尾号为7315的工行账户转款4.2万元和150万元，2014年5月7日，从张某卡号尾号为3344的工行账户转款200万元到我卡号尾号为7315的工行账户内，上述转款共计354.2万元，这些钱都是金炜安排尹某1和张某归还给我们的本金和利息。张梅梅是我的老婆，张梅梅卡号尾号为0032、1407的工行账户、卡号尾号为6044、2082、1684的贵州银行账户以及卡号尾号为2859的银行账户主要是我在使用。公安机关查询到的金炜卡号尾号为0555的建行账户、卡号尾号为2676的工行账户、卡号尾号为5901的贵州银行账户及李某1卡号尾号为2246的工行账户在2012年12月至2013年12月期间，共计从张梅梅上述银行账户收到268.4万元，这些钱是我用我老婆账户转给金炜等人的，这些钱有我的钱也有代文俊、袁某的钱，这些钱都是借给金炜的钱，金炜承诺的利息是5分至8分。2013年2月至2014年1月份期间金炜安顺农商行尾号3199账户和贵州银行尾号为5901的账户以及李某1贵州银行尾号9889和工行尾号为2246的还在那规划共计向我老婆上述银行账户转款493万元，这些钱是金炜支付给我们的本金和利息。根据涉案银行流水显示，我和我老婆张梅梅上述相关账户共计向金炜等人转款（借款）3634.4万元（3366万元＋268.4万元），共计从金炜、李某1和李某3，以及金炜安排的尹某1和张某处收到3257万余元（2409.8575万元＋354.2万元＋493万元）中，其中3634.4万元就是银行流水显示袁某、代文俊和我等总计借给金炜的钱，3257万余元是金炜通过银行支付给我们的本金和利息。因为金炜支付3257万余元很多属于利息，具体有多少是本金，有多少是利息我记不清楚了，所以我们自己计算下来，金炜还拖欠我们2250万元。公安机关通过对袁某等人相关账户查询发现，2013年8月至2014年5月份期间，袁某农行卡号尾号为8078的银行账户共计向我卡号尾号为4417、7315、1200、7270等多个账户转款共计2291万元，这些是袁某转款给我，由我转给金炜等人作为借给金炜的钱，而我通过我上述账户向袁某上述农行卡号尾号为8075的银行账户转款457.7万元，457.7万元是金炜等人转给我，我转给袁某作为金炜支付给袁某的本金和利息。我是按照约定支付给袁某的，我中间没有吃任何人的钱，也没有占过金炜等人转给我和我老婆张梅梅账户的3257万余元，这3257万元我都是按照金炜和袁某、代文俊的要求转给其他人偿还其他人的相关账务，具体我记不清了。2、证人袁某证言，证实2012年7、8月份左右，金炜通过胡某认识我，金炜就通过胡某找到我向我借款，认识金炜以后，金炜向我借款说在银行帮其他客户倒贷，当时我听是放在银行倒贷使用，同时胡某也在给我说钱是用于银行倒贷使用，金炜给我说他在银行有一个团队，我听金炜这么说就从2013年12月开始借款给金炜了，借款时间分别是1.2013年12月12日借款给金炜80万元；2.2014年2月17日借款给金炜200万元；3.2014年3月4日借款给金炜200万元，2014年3月2日借款给金炜100万元，5月6日还款给我90万元；4.2014年3余额7日借款给金炜75万元；5.2014年4月25日借款给金炜75万元；6.2014年5月1日借款给金炜60万元；7.2014年5月8日借款给金炜200万元，我借给金炜的这些钱都是转到胡某的建设银行、工商银行、农业银行。2014年5月8日，金炜给我借200万元是打到金炜指定的账户，这几次借款金额共计1555万元。金炜给我打的借据条金额共计1745万元，所有借款全是人民币。我借给金炜钱的月息有5%，也有6%计算的。借给金炜的钱中我自己的钱由500万元左右，剩余的1245万元是在投资公司和私人处借的。在投资公司借的钱是按照每月月息4%-5%左右计算，私人借款基本上都是亲戚，借的钱是按照月息3%计算，我一共借给金炜1555万元，因为金炜先打借据，后拿钱，有时候是先拿钱后打借据，有时会打了借据每月拿到钱，金炜向我所借的钱是以银行凭证为准，我共收到金炜支付的利息在130万元左右。我借给金炜的钱大多数都是打给胡某，在由金炜指定胡某打到金炜、他老婆李某1、他舅子李某3的账户。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，袁某称其金炜给其出具的借条是1745万元，但根据书证借条显示，金炜给袁某出具的借条是1945万元。根据银行流水显示，胡某收到袁某2291.4959万元，胡某转账457.7万元给袁某，即从银行流水看胡某尚有1833.7959万元未给袁某。根据银行流水显示，胡某转账给金炜（包括金炜本人账户、李某1、李某3账户,胡某的资金来源为）3366万元＋胡某妻子转款268.4万元给金炜（金炜及李某1）共计3634.4万元，非吸数额应按此计算。金炜（包括金炜本人账户、李某1、李某3账户转账2409.8575元给胡某）＋受金炜安排的尹某1、张某（转款354.2万元给胡某）＋金炜、李某1向胡某妻子张梅梅转款493万元共计转款（2409.8475万元＋354.2万元＋493万元）3257.0475万元。金炜尚有377.3525万元未给胡某。五、2013年6月27日，被告人金炜为了给曾某的公司融资，向集资参与人沈某借款300万元，月息为3%。沈某扣除利息后，按金炜的安排通过其银行账号尾号为2477银行卡转账人民币270万元到曾某女儿金小玲尾号为6829的银行账户内。2013年12月3日，被告人金炜尾号为0555银行账户转账40万元到沈某尾号为2477银行账号内。2014年1月31日，沈某尾号为2477银行账号分四次转账共计人民币20万元到被告人金炜之妻李某1尾号为2246的账户内。后被告人金炜在借款期限到期后，按约定还清了沈某的借款本利。综上，被告人金炜为向他人融资而以借款方式吸收资金人民币290万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证银行资金流水明细，证实2013年6月27日，沈某工行账户尾号为2477取现270万元后转至金小玲工行账户尾号为6829。2013年12月3日，金炜建行账户尾号为0555转账支取40万元至沈某尾号为2477银行账户内。2014年1月31日，李某1工行尾号为2246银行账户分四次收到沈某工行尾号为2477转账共计20万元，每次转账5万元。（二）证人证言1、证人沈某证言，证实大概是2013年左右，我通过朋友介绍和金炜认识，当时金炜给我说，他的银行贷款到期了，需要找资金周转，可以支付3分利息，就是每月3%的利息，他说需要借款300万元。我答应了，大概是2013年上半年，我和金炜在安顺市家公证处签订了300万元的《借款协议》，协议签订当天还有一个70岁左右的老妇人在场，金炜带来的，他们是什么关系我不清楚。协议签订几天后，我又陆续从我的银行账户内转款给金炜指定的账户内。我签完借款协议后就以转款和现金的方式一共借款291万元给金炜。因为民间借款都是要提前扣除砍头息的，我们约定的是3%的月息，利息就是每月9万元，所以我就先扣除9万元的利息，只支付了291万元给金炜。这笔钱大概在借款后三个月后就还清了，因为我共收到了金炜的三个月的利息27万元，这三个月利息不包括首月的砍头息。金炜也是将这291万元分两笔转款到我工行的账户内，具体还款时间我忘记了，至于是不是金炜本人的账户转的，还是金炜安排其他人，用其他人账户转款给我，我都记不清了。这份《借款协议》在我收到金炜的还款后就销毁了；2、证人曾某证言，证实金炜是帮我们融资建设安顺市永玖贸易有限公司的厂。2013年6月27日,金炜通过沈笛工商银行账户（尾号092477）打款270万元到我女儿金小玲工商银行账户（尾号216829）上,沈某打给我女儿金小玲的270万元应该是作为借给我们的钱，但是我对沈某没有什么印象，时间太久了我记不清楚了。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现有银行流水、沈某的证言证实，银行流水证实沈某分别打款270万元、20万元至金小玲、李某1的账户，沈某的证言证实其打款291万元给金炜指定的账户且金炜已经连本带利全部归还，结合书证应认定非吸数额为290万元。六、2013年8月1日，被告人金炜以需要在银行短期倒贷为由向赵某1借款，赵某1通过银行转账10万元到金炜的银行账户。2014年3月2日金炜以同样理由向赵某1借款，赵某1根据金炜的安排通过银行转账13.8万元到金炜之妻李某1的银行账户内。被告人金炜在2014年3月1日，向赵某1出具了借款25万元的借条。2013年8月至2014年6月期间，被告人金炜用自己的银行卡和其妻李某1及李某1之兄李某3的银行卡向赵某1的银行卡陆续共转账人民币13.5万元，作为归还赵某1的借款本金和利息。综上，被告人金炜向集资参与人赵某1吸收资金人民币23.8万元，归还13.5万元，现尚有10.3万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实2014年3月1日，金炜借到赵某1现金25万元整，期限半年，从2014年3月1日至2014年9月1日；2、银行凭证、银行资金流水明细，证实2013年8月1日赵某1转账10万到金炜账户，2014年3月2日，李某1银行账户收到交易金额为13.8万元；2013年8月至2014年6月期间，金炜、李某1、李某3银行账户转账给赵某1银行账户共计13.5万元。（二）证人证言证人赵某1证言，证实2013年7月28日，金炜向赵某1借10万元，拿去做短期倒贷，因平时金炜和赵某1关系也好，所以2013年8月1日中午赵某1在安顺点给金炜账户汇款10万元。在2014年3月1日，金炜又打电话给赵某1，向赵某1借款拿做短期倒贷，金炜叫赵某1把钱打到金炜老婆李某1农村信用社账号上，赵某1于2014年3月2日赵某1在安顺市字农村信用社打入金炜老婆李某1账户借款15万元，除去12000的4%的利息，赵某1将138000元打到李某1的账户上，期间赵某1又拿了5万元的现金拿给金炜，三次赵某1共计借款30万元给金炜。赵某1借给金炜的30万元的利息按4%-5%计算的，2013年8月1日借给金炜的10万元是按4%利息计算的，金炜支付利息到2014年3月，共8个月的利息，得息32000元，2014年3月2日，赵某1打了15万给金炜加上前边的10万元共25万元，扣除当月利息5%,所以赵某1打了138000元，扣了12000元利息，这30万到2014年6月中旬，金炜给赵某1又打了1万多元的利息，共计得利息50000余元。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现银行凭证、银行流水等书证及赵某1的证言证实，可以证实金炜向赵某1吸收资金23.8万元、金炜转账13.5万元给赵某1的事实。七、被告人金炜与集资参与人杨某从2013年以来在资金上双方有往来，被告人金炜以需在银行倒贷并以付高利息方式向杨某借款。杨某于2014年1月28日通过银行用自己尾号为0964账户转款人民币40万元到金炜管理使用的李某1尾号为2246的账户内，2014年4月13日通过银行用自己尾号为5129账户转款人民币20万元到金炜尾号为1382的银行账户内，同日用自己尾号为2342账户分两次转款人民币共30万元到金炜管理使用的李某1尾号为2246的账户内。2014年3月至4月期间，被告人金炜用自己银行账户和自己管理使用李某1、李某3的银行账户分六次共计向杨某的银行账户转款人民币65.25万元。综上，被告人金炜向集资参与人杨某吸收资金人民币90万元，归还65.25万元，现尚有24.75万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证资金交易明细及银行凭证，证实2013年8月至2013年11月期间，被告人金炜用自己及妻子李某1的账户向杨某的银行账户转款人民币分五次陆续转款共计人民币93万元。2014年1月28日、4月13日，杨某通过个人账户转账给金炜、李某1款项共计90万元。2014年3月至4月期间，被告人金炜用自己银行账户和自己管理使用李某1、李某3的银行账户分六次共计向杨某的银行账户转款人民币65.25万元。（二）证人证言证人杨某证言，证实我和金炜是普通朋友，金炜是贵州银行安顺分行的职工。我和金炜在生意上没有往来，但在经济上有往来，金炜多次向我借过钱，金炜是以在银行倒贷的名义向我借钱，每次借钱给金炜都还钱给我的，金炜第一次给我借钱的时间是在2013年7、8月份左右，借钱的具体金额我不记不清楚了，大约是20万元至30万元左右，我是直接打款到金炜这位亲戚的账户上，他亲戚是一名男子，因为时间久了，我记不清他亲戚的名字了，也记不清楚他亲戚的账号了。2014年4月份最后一次借钱给金炜的，我当时是和我马**鑫一起借给金炜的，我借了30万元给金炜，马**鑫借了20万元给金炜，我们是各自一起转给金炜的老婆李某1的。金炜一共向我借钱大约有5、6次，每次数额大约都在20万至30万元左右，一共100余万元左右。借钱给金炜的时候都是通过银行转账的方式借钱给金炜的，我第一次和第二次都是打款到金炜指定的其他人的账户，账户都是贵州银行的，但时间久了我记不清楚这两个账户的具体信息了，后面我打给金炜的借款都是打到金炜和金炜老婆李某1在工商银行的账户上，最后一次借款30万元给金炜的时候，我是通过工商银行和建设银行的账户分别打款到李某1工商银行尾号为8097账户上和金炜的建设银行尾号1382账户上。我借款给金炜的利息是每月三分，我大概收到过金炜6-7万元的利息，具体收到过多少没有仔细计算过。金炜还给的本金、利息是通过金炜和李某1的卡转给我的。现在金炜还欠我30万元的本金。因为时间久，金额不一定准确，以调取银行流水为准。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现有银行凭证、银行流水等书证及杨某的证言证实，根据银行流水可证实金炜向杨某吸收资金90万元、金炜转账偿还65.25万元。其中在2013年8月至2013年11月期间，被告人金炜用自己及妻子李某1的账户向杨某的银行账户转款人民币分五次陆续转款共计人民币93万元，因是在杨某打款前支付，不能认定为归还2014年的借款。八、被告人金炜与集资参与人尹某2是朋友关系。2013年被告人金炜以帮客户在银行倒贷为由向尹某2借款，并约定月息为5%。尹某2于2013年8月7日用自己尾号为3222自银行账户通过银行转款人民币9.5万元到金炜尾号为6271银行账户内。2014年1月10日、2月27日、4月2日尹某2分三次转账共计人民币53.4万元到金炜管理使用其妻李某1尾号为8097的银行账户内。被告人金炜于2013年9月至2014年4月被告人金炜用自己银行账户和自己管理使用李某1、李某3的银行账户分九次共计向尹某2的银行账户转款人民币11.9025万元。综上，被告人金炜向集资参与人尹某2吸收资金人民币62.9万元，归还11.9025万元，现尚有50.9975万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、打款凭证，证实（1）2013年8月7日，尹某2工商银行卡尾号为3222的账户向金炜卡号尾号为6271账户汇款9.5万元；（2）2014年1月10日，尹某2工商银行卡尾号为3222的账户向李某1卡号尾号为8097账户汇款17.4万元；（3）2014年2月27日，尹某2工商银行卡尾号为3222的账户向李某1卡尾号8097账户汇款18万元；（4）2014年4月2日，尹某2工商银行卡尾号为3222的账户向李某1卡号尾号8097账户汇款18万元。以上合计62.9万元。2、银行资金流水明细，证实（1）2012年4月17日被告人金炜转账5万元给尹某2。（2）2013年8月7日至2014月4月16日期间，尹某2转账给金炜、李某1、李某3三人共计629000元，金炜、李某1、李某3共计转账119025元给尹某2。（二）证人证言证人尹某2证言，证实2012年1月18日金炜给尹某2说他在银行帮客户倒贷，金炜叫尹某2借他40万元，尹某2就从朋友处借了40万元钱，拿给了金炜。因为尹某2和金炜是十多年的朋友，所以尹某2就没有叫金炜拿抵押物和打欠条，这笔40万元借款期限为三个月，三个月还款期限到了以后，金炜就按时将所借的40万元交给尹某2，叫尹某2拿去还给借款人。2013年8月6日，金炜再次找到尹某2，同样说的是在银行要帮客户倒贷，尹某2的朋友刘荣祥就给尹某2说这次借款每月月息按百分之五计算，借款时就要扣除之前谈好的百分之五的月息，金炜同意借10万元。尹某2朋友就在2013年8月7日存入95000元到尹某2的工商银行账户上，尹某2将这95000元转到金炜的工商银行账户上金炜每月到时间就将每月利息打在尹某2的工商银行卡上，有时候是直接拿现金给尹某2，尹某2收到钱以后就转给尹某2的朋友。2014年1月9日金炜又给尹某2打电话，同样说是银行倒贷需要用钱，叫尹某2联系一下她的朋友，再给尹某2的朋友借款40万元，尹某2的朋友说只有20万元，这次借款每月月息要按一角计算，尹某2就给金炜说了，金炜也同意，这20万元每月月息按一角计算，每月为2万元月息，第二天尹某2的朋友扣除2万元，就将18万元存入尹某2的工商银行账户，金炜就发了他老婆李某1的工商银行账户给尹某2，因为金炜欠了尹某26000元，尹某2在转给金炜他老婆账户的时候扣除了6000元，实际转到金炜老婆李某1工商账户上的钱是17.4万元。2014年2月25日，金炜又给尹某2打电话说，还要在尹某2朋友这借40万元，尹某2朋友就说只有20万元，这20万元利息和上次一样，每月月息为一角，借款的时候要扣除当月利息2万元。金炜同意后尹某2朋友就把18万元存入尹某2的工商银行账户，尹某2就将这18万元转入金炜老婆李某1的工商账户上。2014年4月金炜又给尹某2打电话，金炜给尹某2说又要在银行帮客户做倒贷，需要借40万元，尹某2朋友就说只有20万元，这20万元利息和上次一样，每月月息为一角，借款的时候要扣除当月利息2万元。金炜同意后朋友就把18万元存入尹某2的工商银行账户，尹某2就将这18万元转入金炜老婆李某1的工商账户上。尹某2已近将这62.9万元本金还给刘荣祥了，尹某2都是通过在银行借款、向朋友借款来还给刘荣祥的。尹某2实际损失的金额是62.9万元。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现有打款凭证、银行流水及尹某2的证言证实，根据打款凭证、银行流水可证实金炜向尹某2吸收资金62.9万元，金炜、李某1共计转账还款11.9025万元给尹某2。其中2012年4月17日金炜转账5万元到尹某2的款，不能认定为2013年以后的还款。九、2013年集资参与人巩某在向贵州银行贷款时认识被告人金炜，被告人金炜在2013年10月11日以月息6%借款10万元给巩某，同年11月25日巩某归还此款。2014年6月被告人金炜以需要给银行客户倒贷为由，向巩某借款，并承诺支付利息，同年6月14日巩某通过银行用自己尾号9430账户分两次转账人民币28万元到金炜管理使用的李某1尾号为2246的银行账户上。此款至今未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证资金往来统计表，证实2013年10月11日，李某1工行尾号为2246账户通过网上银行转账9.4万元到巩某工行账户尾号为7259。2013年11月25日，巩某工行账户尾号为9430分两次转账共计10万元至李某1工行尾号为2246账户内，每次转5万元。2014年6月14日，巩某工行账户尾号为9430分转账共计28万元至李某1工行尾号为232246账户内。（二）证人证言证人巩某证言，证实2010年左右，我到贵州银行贷款时，当时金炜是贵州银行信贷科的经理，他负责帮我贷款的相关事宜，所以我就认识金炜了。2013年10月份，我做生意缺10万元资金进行周转，就找金炜帮忙办贷款。金炜告诉我说银行贷款时间慢，从其他人哪里帮忙进行资金短期周转，因为这笔钱是他从其他人那里周转来的，所以要收我一个月6分的利息，也就是每个月6%的月息，我同意了。2013年10月份，金炜就通过他老婆李某1的账户转了94000元（10万元扣除6000元的砍头息）到我工行的个人账户内。这10万元借款我第二个月（2013年11月份）就分两笔5万元，共计10万元归还到李某1的账户内。2014年5月份左右，金炜向我借钱，说是给客户倒贷需要资金，过两天就归还给我，并说给我利息。我觉得我帮贷款时金炜帮过我，大家互相帮忙，就告诉金炜不用给我利息，他却资金帮客户倒贷，我就把我个人存款借款给他应急，让他尽快还给我就行，所以我就按照金炜的要求，把28万元转到李某1的账户内，具体账号我记不清楚了。直到金炜出事，金炜这28万元都还拖欠没有归还给我。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额无异议。综上，本起事实现有银行流水、巩某的证言等证据证实，上述证据可以互相印证，可以证实金炜向巩某非吸28万元的事实。十、2013年被告人金炜在银行上班时认识来银行贷款的集资参与人吴某，同年11月金炜以需要在银行倒贷为由向吴某借款，同年11月27日吴某通过银行用自己尾号6194的账户转款人民币15万元到金炜管理使用的李某1尾号为9889的银行账户上。同年12月2日，被告人金炜用自己尾号为0555账户转账15万元到吴某尾号6194的账户内归还了此款。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证资金交易明细，证实2013年11月27日，吴某通过卡号尾号为6194账户转账15万元至李某1卡号尾号为9889；2013年12月2日，金炜卡号尾号为0555账户转账15万元至吴某卡号尾号为6194账户上。（二）证人证言证人吴某证言，证实在2013年11月份的时候，金炜打电话给吴某，金炜叫吴某借15万元给他，他急于用钱，还说过几天就还给吴某，吴某当时问金炜借钱做什么，金炜说借钱用于银行倒贷，过几天就还给吴某，吴某个人对金炜印象还好，比较信任金炜，所以吴某个人就借了15万元给金炜，过了没有几天金炜就把钱还给吴某了。金炜刚打电话给吴某的时候，金炜说给吴某利息，当时金炜还承诺给吴某利息，多少利息吴某记不清了，但是因为吴某信任金炜，吴某就没有收取金炜的利息。吴某只借过一次钱给金炜。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额无异议。综上，本起事实现有银行交易流水与吴某的证言证实，各证据之间可以互相印证，足以证实金炜向吴某非吸15万元的事实，且本金已归还。十一、2014年2月，被告人金炜以需要帮银行客户倒贷为由，向集资参与人童某借款70万元。童某同意后于2014年2月21日、24日从自己尾号为4374的银行账户分三次共转款70万元到金炜尾号为1382的银行账户内。同年3月19日被告人金炜安排集资参与人张某用尾号为3344的银行账户转款人民币70万元到童某尾号为5738的银行帐户内，归还了此笔借款。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证银行资金往来明细、银行凭证，证实（1）2014年2月21日，童某贵州银行安顺分行卡号尾号为4374的账户转款50万元到金炜建行卡号尾号为1382的账户；同年2月24日，童某从上述银行卡分别转款2笔10万元到金炜上述建行账户内;（2）2014年3月19日，童某卡号尾号为5738个人账户收到张某卡号尾号为3344工行账户转款70万元。(二）证人证言证人童某证言，证实童某和金炜没有任何关系，但是童某认识金炜。2010年左右，童某到贵州银行贷款认识金炜的，当时他是贵州银行信贷部经理。金炜曾经借过70万元。2014年2月份，金炜打电话口头向童某借钱，说他有客户银行借款要到期了，需要70万元资金进行倒贷，童某之前在贵州银行贷款时，金炜很热心，帮过童某的忙，所以童某就答应帮他忙，借给他70万元，不收取他任何利息。金炜没有给童某说这个客户的名字。这笔钱童某是通过银行转款的方式转到金炜个人账户内的，这笔钱金炜没有向童某出具借条，童某比较信任金炜，加上金炜又在银行上班，很多贷款方面的事情可能还有麻烦他的地方，所以就没让金炜出具任何街借条，这笔钱金炜已经归还了的，2014年3月份，童某工行账户收到一笔70万元，金炜说是还给童某的钱。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现有资金交易明细、与童某的证言证实，可以证实金炜向童某非吸70万元的事实，且已全部归还。十二、被告人金炜从2011年7月开始，以需要在银行倒贷，并以支付高息为由向集资参与人赵某2陆续借款，赵某2从2011年7月8日至2013年7月12日分7次共向被告人金炜及其管理使用李某1的银行账户转款共计人民币145.45万元。被告人金炜从2011年7月至2014年5月用自己及其管理使用李某1的银行账户转款共计人民币173.0575万元到赵某2的账户偿还借款本金及利息。2013年11月至2014年5月期间被告人金炜用自己及其管理使用李某1、李某3的银行账户转款共计人民币57.5万元到赵某2之妻娄涛的银行账户，作为归还向赵某2的借款本金和利息。2014年3月至5月期间，被告人金炜出具了三张共计200万元的借条给赵某2收执。综上，被告人金炜向集资参与人赵某2吸收资金人民币145.45万元，归还本金及利息共计230.5575万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实（1）2014年3月5日，金炜借到赵某2现金50万元整，期限半年，从2014年3月5日至2014年9月5日。（2）2014年3月28日，金炜借到赵某2现金30万元整，期限三个月，从2014年3月28日至2014年6月28日。（3）2014年4月15日，金炜借到赵某2现金120万元整，期限两个月，从2014年4月15日至2014年6月15日。2、银行资金流水明细、银行业务凭证，证实（1）2011年7月至2014年5月期间，赵某2银行账户转给金炜银行账户共计145.4500万元，金炜、李某1账户转给赵某2银行账户共计173.0575万元。（2）2013年11月至2014年5月，金炜（银行账户尾号为421138）、李某1（银行账户尾号为232246）、李某3（银行账户尾号为400424）银行账户共13次转款给娄涛（赵某2之妻），金额共计57.5000万元。综上，赵某2转给金炜一方金额为145.45万元，金炜一方转给赵某2一方金额为173.0575万元＋57.5万元＝230.5575万元。（二）证人证言证人赵某2证言，证实赵某2是在安顺市西秀区上开服装店的，因为做生意贷款赵某2认识在安顺商业银行的信贷员金炜。2013年5月开始，金炜就给赵某2讲叫赵某2拿自己的房产去贷款，把钱从银行贷款出来以后金炜拿去倒贷。以每个月五分的利息给赵某2，赵某2因为金炜时间长了，金炜在银行上班赵某2是相信金炜的，2013年7月，赵某2就用自己在开发区拿去给金炜在金炜所在银行贷款50万元，贷款成功后赵某2把50万元拿给金炜，金炜给了一张借条给赵某2，从2013年8月一直到2014年5月，金炜每个月都支付给赵某22.5万元利息，一共给了赵某210个月的利息，一共是25万元，因为金炜每个月把利息支付给赵某2，赵某2也就相信金炜了，在2014年1月，金炜又给赵某2借钱倒贷，赵某2又从亲戚朋友那里一共借了150万元交给金炜，金炜同样也是给赵某2计算成每个月五分的利息，赵某2从亲戚朋友那里借来的150万元也是给他们计算每个月5分的利息，赵某2从中没获得什么好处，仅仅是帮忙而已，这150万元金炜也给了赵某24个月的利息，一共是30万元。赵某2每个月从金炜那里得到的利息都是金炜把钱打到赵某2的银行卡上，赵某2的几张银行卡都收到过金炜的钱。就这样，金炜一共在赵某2手上借了三笔前，一共是200万元。金炜给赵某2写了三张借条，借条是赵某2每三个月就要求金炜从新打一次，所以赵某2提供给公安局的借条都是2014年3、4月份的。金炜拿赵某2的钱去做“倒贷”赵某2从来都没有去调查过，赵某2就只是拿钱给金炜，金炜每个月拿利息给赵某2。也有一部分是通过赵某2媳妇娄涛的工商银行账户（尾号4784）转款的。赵某2和金炜、李某1、李某3之间的银行账户交易都是赵某2和金炜之间支付借款本金、利息，赵某2和金炜之间没有其他经济往来，只有债务往来。（三）辨认笔录证人赵某2的辨认笔录及照片，证实其辨认出金炜系涉嫌集资诈骗的其的人。（四）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上本起事实现有借条、资金流水明细、银行业务凭证、辨认笔录与赵某2的证言证实，各证据之间可以互相印证，借条显示金炜向赵某2吸收资金数额为200万元，但银行流水及业务凭证数额应为145.45万元，结合集资参与人向金炜转账一般会扣除砍头息的惯例，应综合银行流水、业务凭证进行认定，可以证实金炜向赵某2非吸145.45万元的事实，且金炜归还的数额已达230.5575万元，已远超赵某2本金数额。十三、2014年3月被告人金炜以需资金周转为由向集资参与人姜某借款60万元，双方约定借款利息为6%，姜某同意后于同年3月3日通过银行用自己尾号为6600的银行账户向被告人金炜管理使用的李某1尾号为2246的银行账户汇款50万元人民币。同年4月16日姜某扣除利息后，汇款6.4万元到李某12246账户。被告人金炜在收到借款后，支付了3.6万元利息给姜某。2014年4月15日，被告人金炜向姜某之妻徐某以同样理由借款，徐某按照金炜的安排通过姜某尾号为4186的银行账户转款人民币50万元到程友兰尾号为3204的银行账户内。被告人金炜于2014年4月15日向姜某出具借款60万的借条给姜某收执。被告人金炜在2014年3月24日通过李某1银行账户还款10万元给姜某，同年6月7日还款5万元给姜某；同年3月27日通过李某3的银行账户还款20万元给姜某，4月15日还款62万元给姜某。综上，被告人金炜向集资参与人姜某吸收资金人民币106.4万元，归还100.6万元，现尚有5.8万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实2014年4月15日，金炜借到姜某现金60万元整，期限15天，从2014年4月15日到2014年4月30日。2、资金流水明细、银行凭证，证实2014年1月至4月，姜某个人账户与李某1、李某3、程友兰之间有资金往来，姜某银行账户转款给李某1、程友兰银行账户款项共计106.4万元。李某1、李某3银行账户转款给姜某银行账户款项共计197.0888万元。其中被告人金炜通过李某1账户2014年1月3日转款50万元给姜某，1月31日转款888元给姜某，2月18日转款20万元给姜某，2月19日转款10万元给姜某，2月20日转款20万元给姜某，以上100.0888万元为姜某借款前转款。2014年4月15日姜某贵州银行账户尾号4186转款50万到程友兰的贵州银行尾号3204账户上，2014年4月16日通过姜某贵州银行尾号4186账户转款6.4万元到李某1贵州银行账户尾号为2525上。（二）证人证言1、证人姜某证言，证实2008年金炜在商业银行上班的时候通过贷款我认识金炜，2014年4月份金炜向我借款60万元作为资金周转、倒贷。因为我知道他在银行工作，我们在银行贷款都是找金炜，所以我就帮他了。2014年4月15日，金炜就给我写一张60万元的借条，借款日期是2014年4月15日至2014年4月30日，这笔钱中的50万元我的安顺市商业银行卡号尾号4186转给一个叫程友兰的贵州银行3204账户上，另外还有10万元是打到金炜老婆李某1的贵州银行卡尾号2525账户上。到了本年5月份还款时间到期，我就找金炜，叫他还钱，金炜告诉我贷款该没有办好，就叫我等几天，之后金炜就来找我说在等几天贷款办好就把钱还给我们，我又等了一段时间，之后联系金炜电话打不通，人也不知去向。借给金炜的钱是我自己的，金炜按月息6%给我，所以我打给金炜老婆李某1的钱是6.4万元，金炜在借钱的当月就给我单月利息3.6万元，其余我就没有收到利息了。金炜借钱后还给我5万元，在2014年5月15日左右通过安顺市工商银行打款还给我的，我工行银行卡号尾号为0993；2、证人徐某证言，证实我和姜某是夫妻关系，我们都认识金炜，和他是一般关系，我们是做服装生意的，以前在贵州银行贷款的时候金炜帮我们办理的贷款，这样我们就认识金炜了。在2014年4月15日，金炜打电话给我说，让我借60万元给他，我问金炜借钱干嘛，金炜说他有一个朋友做钢管还是水管生意的，具体我记不清了，金炜说他这个朋友急需资金周转，只要半个月就可以还给我，我就说问哈我老公姜某再说，后来姜某当时说不要借，我说反正只借半个月就借吧。于是2014年4月15日当天我就按金炜的安排，将50万元通过姜某的贵州银行账户转到一个叫程友兰的个人账户上，金炜在当天也到我服装店里面给我写了一张60万元的借条，2014年4月16日，我又通过姜某的银行账户转款6.4万元给李某1的银行账户，后来借款期限到了，我就找金炜，金炜以各种理由推脱。后来经过我多次找金炜，金炜老婆李某1就到我服装店找我，说金炜先还给我5万元，剩下的慢慢还，我说可以。于是我和李某1到安顺市西秀区工商银行去打款，也就是2014年6月7日那天李某1通过她工商银行账户转了5万元到姜某工商银行账户上，李某1还了5万元之后就一直没有还钱了。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额及还款金额无异议。综上，本起事实现有借条、资金流水明细、银行凭证与姜某、徐某的证言证实，根据现有证据银行凭证、资金流水明细，可认定金炜向姜某非吸106.4万元的事实，且已归还100.6万元。在资金流水明细中体现被告人金炜通过李某1账户2014年1月3日至2月20日共计转款100.0888万元给姜某，该转款均为姜某借款前的转款，无法认定为被告人金炜的还款。十四、2014年集资参与人郑某在银行办理贷款业务时认识被告人金炜，同年被告人金炜以需资金帮银行客户倒贷，并支付高息为由向郑某借款。郑某同意后于2014年4月、5月分两次共计借款人民币60万元给被告人金炜，被告人金炜出具60万元借条给郑某收执。此款至今未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证借条，证实2014年5月14日，金炜借到郑某现金60万元整，期限三个月，从2014年5月14日至2014年8月14日止。（二）证人证言证人郑某的证言，证实我和金炜没有任何关系，金炜以前在贵州银行上班的时候帮我办理过贷款，我在2014年4月、5月份左右分两次借款共计60万元给金炜。在2014年4月份左右的一天，金炜打电话给我，说他给我借30万元帮他的银行客户做倒贷，等帮客户还了银行贷款之后再重新在银行帮客户贷款出来，到时候就可以换钱给我，还承诺给我每月3%的利息，我当时想到金炜是贵州银行的工作人员，所以就相信金炜。于是我就借了30万元给金炜，借款期限是一个月，一个月到了之后金炜还没有还我这30万元，他还到我公司的办公室找我，叫我再借给他30万元，金炜给我借这30万元也是帮银行的客户倒贷，我当时没有说什么就再次借给金炜30万元，金炜承诺给我的利息也是三分，金炜当时还在我办公室给我写了一张借条，金炜写借条的时候金额写成了30万元，我当时就叫金炜连第一次的30万元借款写进去，金炜就把借条上的“叁”涂改成“陆”，借款期限是2014年5月14日至2014年8月14日，等借款期限到了之后我们联系金炜，但是已经联系不上了。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额无异议。综上，本起事实现有借条与郑某的证言证实，被告人金炜对此笔借款予以认可，可认定金炜向郑某非吸金额为60万元，未兑付。十五、集资参与罗某在银行办理贷款业务时认识在银行上班的被告人金炜。2014年6月9日被告人金炜以急需用款和高息为由向罗某借款，罗某同意后，当日从银行取款12万元支付给金炜，被告人金炜当即按约月息4%支付了4800元利息给罗某，并出具了12万元借条给罗某收执，被告人金炜实际得款115200元。借款到期后，被告人金炜未归还此笔借款。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实2014年6月9日，金炜借到罗某现金12万元整，期限2个月，从2014年6月9日至2014年8月9日；2、贵州融鼎科技有限公司营业执照，证实贵州融鼎科技有限公司成立于2014年5月12日，法定代表人系肖光勇；3、银行资金流水明细（7Ｐ60）证实2014年6月9日，罗某账号尾号为1048账户现金取款12万元。（二）证人证言证人罗某证言，证实我被金炜骗了12万元。2014年6月9日早上九点钟左右，罗某接到金炜的电话，金炜要给罗某借钱，罗某说自己也忙用钱，还有贷款要还，电话挂了以后。中午金炜来到罗某家里再次向罗某提出借钱，给罗某说也是给别人借的，以金炜本人名誉借款，只借用两个月，时间不会太长，每个月月息按4%给罗某，最后罗某还是把钱借给了金炜，当天下午14点罗某就去中国人民银行取了12万元借给了金炜。因为2010年11月份左右我在银行贷款时金炜是给我办理的，通过这次贷款我们认识的，所以放心把钱借给金炜。金炜向罗某借钱时没有抵押，金炜本人给罗某写了一张12万元的借条，并向罗某提供了一张营业执照。营业执照上的公司名称叫做贵州融鼎科技有限公司，公司地址在贵州省安顺市开发区，法人代表是肖光勇。金炜给罗某借款的还款时间是2014年6月9日至2014年8月9日共两个月，每个月利息为4%，在把钱借给金炜的时候，金炜马上就把第一个月的利息4800元给罗某了。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额无异议。综上本起事实现有借条、银行资金流水明细等书证，以及罗某的证言证实，各证据之间可以互相印证，足以证实金炜有向罗某非吸12万元的事实，根据罗某的证言金炜在借款时兑付了0.48万元利息，应认定吸收金额为115200元。十六、2014年6月，被告人金炜以急需用钱和可以支付利息为由，向集资参与人陈某1借款20万元，陈某1同意后于2014年6月17日从其丈夫严昆尾号为9075的银行账户取款2万元，次日从该账户转账18万元到被告人金炜尾号为3899银行账户内，共计借款给金炜人民币20万元。此款被告人金炜至今未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证银行资金流水明细、银行凭证，证实2014年6月17日，严昆卡号尾号为9075取现8次，取款金额共计2万元；2014年6月18日，严昆卡号尾号为9075转账18万元至金炜账户尾号为3899。（二）证人证言证人陈某1证言，证实2014年6月9日早上，金炜打电话给陈某1借钱，陈某1一直没有答应，过了几天金炜再次打电话给陈某1和陈某1的老公严昆借钱，陈某1和严昆还是推迟说没有钱，没有借给金炜。在2014年6月17日下午15时左右，金炜再次打电话给陈某1和严昆借钱，金炜在电话中说了半天，最后陈某1老公严昆答应借款5万元给金炜，陈某1老公就叫金炜给陈某1打电话，因为银行卡在陈某1身上，陈某1与金炜一同去了南马大道ＡＴＭ机上去转账给金炜，当时陈某1的银行没有开通转账业务，于是陈某1就在南马ＡＴＭ机上分8次取了2万元现金借给金炜，金炜收到钱以后就说剩下的18万元转到金炜账号上，金炜还说借钱以后用十天就归还，还承诺说到时候算点钱给陈某1夫妻，再打借条给陈某1夫妻，陈某1就给金炜说给钱就不用算了，用完赶紧把钱还给陈某1夫妻就可以了，第二天是6月18号，金炜就发了一个农村信用社的账号尾号为：3262,及一个身份证号码给陈某1，当时陈某1收到信息以后，就没有和陈某1老公严昆商量，因为以后可能在银行贷款还需要金炜帮忙，之后陈某1就把剩下的18万元转给了金炜，当天9点50分金炜就给陈某1回信息说钱已经收到了，金炜总共向陈某1家借了20万元，快到还款时间陈某1就给金炜打电话，一直联系不上金炜。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额无异议。综上，本起事实现有资金交易明细、银行凭证与陈某1的证言证实，各证据之间可以互相印证，足以证实金炜向陈某1非法吸收资金20万元的事实。十七、被告人金炜在银行上班期间为集资参与人刘某2办理过贷款业务双方认识后，被告人金炜就向刘某2借款，刘某2于2013年2月8日通过银行用自己尾号9892的银行账户向金炜尾号5901银行账户转款人民币10万元，同年10月30日刘某2用自己尾号1521银行账户转账41万元到金炜管理使用李某1尾号2246银行账户，同年12月11日刘某2转款5万元到金炜账户。2014年2月19日，刘某2用自己尾号1521银行账户转账50万元到金炜管理使用李某1尾号2246银行账户。2014年4月9日被告人金炜出具100万元借条给刘某2收执。综上，刘某2共计通过银行转款人民币106万元借款给被告人金炜。被告人金炜从2013年2月8日借款后于2013年8月至2014年6月用自己的银行账户和自己管理使用李文的银行账户分9次共计向刘某2的银行账户转款还款共计人民币117.9万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实2014年4月9日，借款人金炜向出借方刘某2借款100万元，借期1个月。如到期不能归还，刘某2有权处置金炜名下所有资产。2、银行交易明细、交易凭证，证实刘某22013年2月8日至2014年2月19日共转账106万至金炜控制的其本人或者李某1账户。金炜通过自己本人的账户以及李某1的账户，共转账208.5万至刘某2账户；其中2012年3月21日至2013年2月8日转账90.6万元给刘某2，2013年8月至2014年6月转款117.9万元给刘某2。（二）证人证言证人刘某2证言，证实金炜之前在贵州银行上班为我办过几次贷款，我们就熟悉了。我从2012年开始借钱给金炜，借了很多次我记不清了，前后通过转账和现金方式一共借了190万元左右给金炜，公安机关调取的流水上显示我本人一共转款106万元至金炜和李某1的账户，金炜和李某1共计转账208.5万元到我本人的账户，其中106万元是我通过转账借给金炜的钱，208.5万元是金炜还给我的本金和利息，但我借给金炜的钱还有通过现金借款的，金炜还钱都是通过转账给我。之前提供给公安机关的100万元借条，是我陆陆续续转给金炜的，金炜把之前的借条收回去之后重新给我写了一张总的100万元的借条，其中包含现金借款和转账借款。我分很多次借钱给他，之前他每次借钱都是按期还本付息，但后来借款就没有还了，后面没有还的借款加起来是100万元，从总借款来看我没有损失什么，但单从后面借的这100万元来说，金炜只支付了我15万元本金，这100万元的直接损失就是85万元。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额和还款金额无异议。综上，本起事实现有借条、资金交易明细、交易凭证与刘某2的证言证实，结合客观证据，刘某2转账106万至金炜控制的其本人或者李某1账户，金炜通过自己本人的账户以及李某1的账户，从借款后归还117.9万元。银行流水中2012年3月21日至2013年2月8日转账90.6万元给刘某2，该笔款项是在2013年2月8日前发生，不能认定为归还2013年2月8日以后的借款。刘某2称还有现金借款部分，但无法提供相关证据，根据银行明细等客观证据足以证实金炜向刘某2非吸106万元的事实，且已归还。十八、2012年8月被告人金炜需要在银行帮客户倒贷，并支付借款月利息5%为由，向集资参与人黄某借款。黄某于2012年8月至2013年11月通过银行分5次向被告人金炜转账共计人民币76万元。被告人金炜从2012年10月至2014年6月用自己的银行账户和李某1、李某3的银行账户分13次向黄某转账还款共计人民币26.25万元，现尚有49.75万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条三张、电汇凭证一张、业务凭条六张、安顺市商业银行业务凭证照片，证实①2013年1月25日、2013年2月7日、2013年4月28日，金炜分别向黄某出具了15万元、20万元、25万元借条。②金炜尾号5901安顺市商业银行卡于2012.8.21存款4.75万元、于2012.10.26存款9.5万元；于2013.2.7进账19万元；黄某尾号3698安顺市商业银行卡于2013.2.7存款19万元、2013.3.26存款23.75万元，2013.11.1存款19万元。③2013年11月1日，黄某汇款19万元至李某18097工行账户。以上合计四笔借款，实际转账为14.25万元+19万元+23.75万元+19万元=76万元。2、银行资金流水明细，证实黄某合计分五笔向金炜指定账户转账76万元。金炜及李某1向黄某转账26.25万元。（二）证人证言证人黄某的证言，证实2012年元月至11月份期间，贵州银行的信贷员金炜找到我，以借款倒贷为由向我借款。第一次是在2012年元月25日，金炜以需要借钱倒贷为由向我借款，我通过安顺市商业银行转账到他尾号为5901安顺市商业银行账户，分别在2012年8月21日、10月26日共借了15万给他，月息5%，每月他支付7500元给我，一直支付到2013年7月，一共付了5.25万。金炜是在2013年元月25日给我写了借条。第二次是在2013年2月7日，金炜再次以短期倒贷为由向我借款20万，利息也是按5%，每月1万利息。利息付到2014年3月份，我得了13个月共13万元的利息，也是通过安顺市商业银行转的这笔钱，这次金炜是在2013年2月7日给我写的借条和收据。第三次是在2013年4月28日，金炜以同样的理由向我借款25万，利息都是一样的，每月支付1.25万元利息，我也是通过安顺市商业银行账户打款到他的安顺市商业银行账户中，金炜于2013年4月28日向我打了借条、收条，到2018年9月，这笔我总共收了6个月的利息共7.5万元。第四次是2013年11月1日，金炜又以同样的理由向我借款20万元，利息也是一样的5%，我在2013年11月1日打款19万元到金炜的账户，扣了1万元的利息，这次是打在金炜老婆李某1的账户上。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额和还款金额无异议。（四）辨认笔录证人黄某的辨认笔录，证实黄某辨认出金炜就是骗其钱的人。综上，该起犯罪事实现有借条、电汇凭证、凭证、证人证言等证据证实，从借条上的数额与打款数额有差距，是实际打款数额要扣除首期5%利息。以上合计五笔借款，实际转账为4.75万＋9.5万＋19万元＋23.75万元＋19万元＝76万元，应认定金炜向黄某非吸76万元，归还26.25万元。十九、2011年11月被告人金炜以帮银行客户倒贷，并支付月利息5%为由向集资参与人韩某借款。2011年12月2日韩某用自己尾号为2522的银行账户向金炜尾号9249银行账户转账人民币12.75万元,同日用吴国平尾号为6817银行账户向金炜尾号9249银行账户转账人民币30万元，在该30万元的银行转账赁条上的客户审核确认签名上有吴国平、韩某代、金炜的签名。同日，被告人金炜出具45万元的借条给韩某收执。被告人金炜从2011年12月至2014年3月用自己和李某1的银行账户多次共计转账人民币57.6万元归还向韩某借款的本金和利息。综上，被告人金炜向韩某吸收资金人民币42.75万元，归还57.6万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条两张，证实①2011年10月28日，金炜向韩某出具了30万元借条。②2011年12月2日，金炜向韩某出具了45万元借条。2、建行转账凭条三张，证实①2011年11月29日，金炜9249账户付款20万元至韩某2522账户；②2011年12月2日，吴国平账户付款30万元至金炜9249账户，在银行转账赁条上的客户审核确认签名上有吴国平、韩某代、金炜的签名；③2011年12月2日，韩某账户付款12.75万元至金炜9249账户。3、银行资金流水明细，证实韩某向金炜指定账户转账合计42.75万元。金炜及李某1向韩某转账97.6万元，其中在韩某打款前2011年10月24日、11月29日，金炜分两次各转账20万元，共40万元给韩某。（二）证人证言证人韩某的证言，证实2011年金炜通过我向吴国平借款50万元，我、金炜、吴国平三人在贵州字支行，由吴国平扣除每月5分的砍头息转了45万元到金炜账上。2011年10月24日、11月29日、12月3日金炜用建行账户分别向我的建行账户转账两笔20万元及一笔5万元，就是归还之前的50万元那笔借款本金。2011年底，金炜又通过我向吴国平借款45万元，吴国平用其建行账户转账30万元到金炜指定的账户，同时我通过我的建行账户扣除每个月5分的砍头息之后转了12.75万元给金炜。没有书面合同，都是口头约定。2013年8、9月份时，我家里筹集了20万元并以金炜的名义还给了吴国平，我向吴国平谎称这时金炜还给他的本金，这样的话我就可以从金炜支付45万元利息中扣除20万元的利息即每个月1万元，加上吴国平答应每个月给我的工钱2500元，每月我就可以从金炜转给我的2.25万元中扣除1.25万元，每个月只向吴国平支付1万元利息。但从2014年3月份后金炜就没有再向我支付利息了，但我却每月都在垫付1万元给吴国平，一直垫付到2014年8月共计代金炜垫付了5万元利息给吴国平，听说金炜跑路了，我才把事实真相告诉了吴国平。按照约定金炜现在还拖欠我们45万元本金，其中20万元是我以他名义归还了的。在此过程中，我和吴国平一共收到了金炜45.85万元的利息。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额和还款金额无异议。（四）辨认笔录证人韩某的辨认笔录，证实韩某辨认出金炜就是利用倒贷名义诈骗的人。综上，本起犯罪事实现有借条、转账凭证、韩某的证言等证据证实，可认定韩某向金炜指定账户转账合计42.75万元，借款后金炜及李某1向韩某转账57.6万元，被告人金炜在2011年10月24日、11月29日转账40万元，不能认定为归还韩某2011年12月2日借款的还款。故应认定金炜向韩某非吸42.75万元，归还57.6万元。二十、被告人金炜在银行上班办理贷款业务时认识集资参与人刘某3。2013年被告人金炜以支付高利息为由向刘某3借款，刘某3从2013年9月30日至2014年3月24日用自己尾号7800、1749的银行账户向被告人金炜及其管理使用的李某1的银行账户转账12笔共计人民币226.3万元借给金炜使用。被告人金炜从2013年11月至2014年4月期间用自己的银行账户和自己管理使用李某1、李某3的银行账户向刘某3转账还款共计195.5万元。2014年3月24日被告人金炜安排集资参与人尹某1通过银行向刘某3转账人民币50万元，作为其向刘某3的还款。综上，被告人金炜向集资参与人刘某3吸收资金人民币226.3万元，归还借款本利人民币共计245.5万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、工行流水清单、银行凭证，证实①2013年12月3日，刘某37800账户转账58.8万元至金炜0555账户；②2013年9月30日，刘某31749账户转账47万元至李某12246账户；③2013年11月15日，刘某31749账户分三笔各转账20万元、20万元、7万元合计47万元至李某12246账户；④2014年1月6日，刘某31749账户分四笔各转账20万元、20万元、20万元、10万元合计70万元至李某12246账户；⑤2014年3月24日，刘某31749账户分三笔各转账20万元、20万元、3.5万元合计43.5万元至李某12246账户；⑥2013年8月27日，刘家丽0018账户转账28.2万元至金炜0555账户；⑦2013年6月15日，刘家丽8281账户转账28.2万元至金炜5901账户；⑧2013年7月17日，刘家丽8281账户转账65.8万元至金炜5901账户；⑨2013年11月16日，刘家丽8281账户转账18.8万元至金炜5901账户。2、银行资金流水明细，证实2013年9月30日至2014年3月24日刘某3向金炜指定账户转账合计226.3万元，金炜及李某1、尹某1账户向刘某3账户转账245.5万元，其中2013年9月29日金炜转账30万元给刘某3、同日转账34.2万元给刘某3。（二）证人证言证人刘某3的证言，证实2012年左右，我到贵州银行办理业务时就认识了当时信贷科的科长金炜。大概2013年中旬，金炜向我借款50万元，我扣除收月利息后通过我姐刘家丽的账户转款到金炜的账户，之后金炜很快归还了这笔钱。之后金炜从2013年中旬到2014年3月一直陆续从我这里借钱，每次几万到几十万不等，我印象中最多不超过60万，这些借款金炜都按时还本付息的。具体借了多少给金炜、金炜还了多少利息我已经记不清了。通过公安机关调取的银行流水，2013年6月至2014年3月，从我姐姐刘家丽账户转款159.8万元、从我账户转款226.3万元合计381.6万元到金炜账户内，都是金炜向我借的钱。从金炜及其妻子李某1账户转给我的309.7万元都是金炜归还给我的借款本息。我不认识尹某1，2014年3月24日通过尹某1尾号8503工行账户向我尾号1749工行账户转账50万元，应该是金炜通过尹某1的账户来转账还我的钱。我一共从金炜等人处转账获得359.7万元，他还通过现金还钱给我，具体多少我忘记了，最后我计算下来，他给我的本息刚好达到我借给他的本金。每次金炜向我借钱时都出具借条的，但还了钱之后我就把借条还给他了，具体有多少张总金额是多少我都忘记了。我不认识尹某1等人。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额和还款金额无异议。综上，本起犯罪事实现有银行流水、转账凭证、证人证言等证据证实，刘某3向金炜指定账户转账合计226.3万元，金炜及李某1、尹某1账户向刘某3账户转账245.5万元。被告人金炜在2013年9月29日两次转款共计64.2万元不能认定为归还向刘某32013年9月30日的借款。在银行凭证上刘家丽打款共计159.8万元给金炜账户，该笔款项只有刘某3的证言，无刘家丽的陈述，不能进行认定。故据金炜与刘某3的银行流水，可认定金炜向刘某3非法吸收资金226.3万元，归还借款本利人民币共计245.5万元。二十一、2012年10月被告人金炜以需要帮银行客户倒贷，并支付高息为由，向集参与人王某2、李某2夫妇借款。同年10月22日王某2分4次将14.25万元存入被告人金炜尾号为5901的银行账户。2014年3月4日李某2用尾号9437的银行账户向金炜尾号为1382银行账户转账人民币12.25万元。2014年4月29日王某2用尾号2234银行账户向金炜管理使用的李某3尾号0424银行账户转账9.4万元。被告人金炜从2013年6月27日至2014年6月6日用自己及李某1、李某3的银行账户共转账11次共计人民币36.75万元到王某2、李某2的银行账户作为支付借款的本金和利息。综上，被告人金炜向王某2、李某2吸收资金人民币37.9万元，归还36.75万元，现尚有本金人民币1.15万元未归还。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条三张，证实2014年4月23日金炜借到王某222万元；2014年5月22日金炜借到王某215万元；2014年6月4日金炜借到李某215万元。以上三张借条合计借款金额52万元。2、转账凭证，证实2014年3月4日，李某2向金炜转账14.25万元；2012年10月22日，王某2向金炜转账3笔4万元、1笔2.25万元，合计14.25万元。共计28.5万元。3、银行资金流水明细，证实王某2、李某2向金炜、李某1、李某3等指定账户转账37.9万元；金炜、李某1、李某3等指定账户转账36.75万元至王某2、李某2账户。（二）证人证言证人李某2、王某2的证言，证实李某2和王某2是夫妻关系，其去贵州银行办贷款认识的金炜，后来金炜就向提出借钱：第一次是2012年10月22日，金炜以倒贷为由向我借款15万元，每个月他按5分利息付了7500元的利息，利息一共付到2014年的5月份得了14.25万元。第二次是2014年3月，金炜又向其借款15万元倒贷，其打了14.25万元给他，得了三个月的利息共2.25万元。以上两笔借款在我的催促下多次换了借条，并将借款利息22万元单独出具了借条，最后形成2014年5月22日借款15万元、2014年6月4日借款15万元、2014年4月23日利息22万元三张借条。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对借款金额和还款金额无异议。（四）辨认笔录证人李某2的辨认笔录及照片，证实李某2辨认出金炜就是涉嫌集资诈骗其的人。综上，本起事实现有借条、存款凭证、资金流水等书证及李某2、王某2的证言等证据证实，足以认定金炜有向李某2、王某2夫妇借款的事实，资金流水体现出王某2、李某2向金炜、李某1、李某3等指定账户转账37.9万，金炜、李某1、李某3等指定账户转账36.75万元至王某2、李某2账户。可认定金炜向王某2、李某2夫妇吸收资金人民币37.9万元，归还36.75万元，现尚有本金人民币1.15万元未归还。二十二、2014年被告人金炜以其在贵州银行上班做倒贷业务资金周转困难为名，让集资参与人尹某1、张某以每月付息方式在外吸收资金做短期倒贷业务，尹某1、张某同意后，从2014年3月14日至2014年8月14日，尹某1、张某在外向多人借款后，通过银行用自己的银行账户向被告人金炜及金炜指定的银行账户转款人民币1453.8812万元，作为向金炜的借款。同时金炜向尹某1、张某出具三张金额共计人民币1815万元的借条给尹某1、张某收执。同时查明，尹某1、张某通过银行转款1453.8812万元中包含有金炜向任某的借款74.4万元、向胡某的借款354.2万元和向刘某3转账还款的50万元。被告人金炜通过银行用自己和李某1、李某3的银行卡，从2014年3月至2014年4月共计转账人民币93.51万元。综上，被告人金炜向尹某1、张某吸收资金人民币975.2812万元，归还93.51万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、借条，证实（1）2014年4月2日，金炜借到张某现金495万整；（2）2014年5月16日，金炜借到张某现金800万元整；（3）2014年6月20日，金炜借到尹某1现金520万元整；（4）2014年3月9日，尹某1借到李冰现金15万元整；（5）2013年10月16日，尹某1借到陈勇现金5万元整；（6）2013年10月11日，借款人尹某1借到陈勇现金7万元整；（7）2013年9月23日，尹某1借到陈勇现金15万元整；（8）2013年2月6日，尹某1借到陈莉现金4万元整，于两月后归还；2013年5月6日，尹某1续借陈莉现金4万元整，于2013年5月6日归还；（9）2013年9月16日，尹某1借到陈莉现金20万元整，用贵Ｇ×××**作为抵押，借款期限为半年，2013年9月16日至2014年3月16日；（10）2013年5月26日，尹某1借到陈莉现金6万元整，于2013年7月26日归还；（11）2012年9月11日，尹某1借到陈姐现金10万元整，2012年10月11日归还；尹某1续借陈姐现金10万元整，续借至2013年4月11日归还；尹某1续借陈姐现金10万元整，续借至2013年10月11日归还；（12）2014年3月26日借到陈莉现金10万元，用款期限为一年，2014年3月24日至2015年3月24日；（13）2014年5月1日，张某借到蔡业刚现金20万元整，还款提前一个月说；（14）2014年6月3日，张某借到郑厚纪现金30万元整，（担保人蔡业刚）；（15）2013年11月20日，尹某1借到陈莉现金10万元整，期限为8个月，2013年11月20日至2014年5月20日前归还；2、还款承诺书，证实2014年9月12日，承诺人张某承诺，其欠郑厚纪30万元整，承诺于2014年10月12日前，连本带息偿还31.5万元整；3、借款协议、借款合同，证实（1）2014年7月16日，尹某1向张松借款20万元整；（2）2014年5月25日，尹某1、张某向谢平借款120万元，金炜、李某1作担保人；4、银行电子回单、银行流水、银行凭证，证实（1）2014年3月14日至2014年8月14日，尹某1个人银行账户多次分别向金炜、汪林波、李某3、麻芳、童某、李某1、胡某、刘小慧、李某某、叶会祥、林文英、朱堃、金欧美、李伟、杨某某、肖盛铭、李保兴、肖光勇、王海霞、刘月琴、张松、娄涛、陈道明、王某2、张强、任某、潘连秀、吕鑫、任佑铭、任某、李军、费清秀、熊厚芳、张雪、杨某某、杨博、周艳、孙煜桐个人银行账户转款共计1453.8812万元。（2）2014年3月19日至2014年4月24日，李某1、李某3银行账户向尹某1银行账户转账七次共计人民币93.51万元。（二）证人证言1、证人尹某1的证言，证实我和金炜认识了十多年，是朋友关系，当时金炜在安顺市工商银行，2014年3月份左右金炜找到我和张某，说贵州银行做倒贷资金周转困难为名，骗我和张某以每月付息的方式陆续在外吸收民间资金做短期倒贷业务，共向我和张某借款1815万余元，而且从未支付过利息，借钱的时候，金炜给我们说他在贵州，这样我们的钱就陆续打给金炜。在2014年4月份，金炜就给我们说他在贵州银行里的一个团队的股东要退出，只要拿钱给他，他就把这个股东置换出来，这一次我们分三笔打给金炜的，一次300万元，一次120万元，一次30万元。款项时按其要求到他老婆李李某1、舅子李某3及其他我们并不认识的账户上。金炜给我们解释是他在银行上班，本人银行流水不能过大，所以只能打在这些账户上，所以要求我们按他指定的账户打款，另外他给我们说打在金炜老婆李某1和舅子李某3账户上，他从中可以吃两个点（2%的利息）他会安排他们办，我们这些资金来源都是从很多人处借来的，现在所有人都很老火，逼着我们要钱并还要利息，所以我来报案。金炜向我们借的钱有1815万元人民币，打有借条的，借条不是一次性写的，借条是打款之后与金炜核对，双方认可后在2014年4月2日金炜给我和张某打了一张495万元的借条。2014年5月15日金炜给我和张某打了一张800万元的借条。2014年6月20日金炜给我和张某打了一张520万元的借条。金炜向我们借的钱大多数都是银行转账，现金有200万元左右。银行转账有转账凭证，我们已经打出付款凭证、流水清单、电子银行回执。2014年3月14日开始转给的人有：1.2014年3月14日转给李某330万元、汪林波70万元、刘莹30万元；2.2014年3月18日转给麻芳2.8万元、李某340万元；3.2014年3月19日转给童某70万元、李某134.96万元、麻芳2.1万元；4.2014年3月21日转给潘宏苓3万元、杨某3万元、胡某4.2万元；5.2014年3月23日转给麻芳0.18万元；6.2014年3月24日转给胡某150万元、刘小慧50万元、杨某50万元、王某22万元、李某某30万元；7.2014年3月26日转给叶会祥0.15万元、林文英1.2万元；8.2014年3月27日转给朱堃20万元、李某320万元；9.2014年3月28日转给赵某23万元、姜某11万元、李某314万元；10.2014年3月31日转给麻芳47万元、肖盛铭0.04万元；11.2014年4月2日转给麻芳17.9万元、金欧美1万元；12.2014年4月3日转给杨某某50万元、李伟0.9万元；13.2014年4月11日转给童某35万元；14.2014年4月15日转给杨某某150万元、李某391万元；15.2014年4月16日转给肖盛铭1万元；16.2014年4月17日转给李某330万元、叶会祥2.9万元、李保兴1.19万元；17.2014年4月18日转给金炜40万元；18.2014年4月19日转给叶会祥2.1万元；19.2014年4月21日转给李某315万元、李勇15万元；20.2014年4月22日转给李某330万元；21.2014年4月24日转给李某1100万元；李某320万元；22.2014年4月25日转给李某350万元、叶会祥0.15万元；23.2014年4月26日转给肖光勇10万元；24.2014年4月28日转给王海霞4万元；25.2014年4月30日转给李某320万元；26.2014年5月1日转给陶毓华10万元、李某310万元；27.2014年5月5日转给代文俊23万元、刘月琴1.2万元；28.2014年5月6日转给赵某210万元；29.2014年5月7日转给胡某200万元；30.2014年5月8日转给张松31.5万元；31.2014年5月9日转给娄涛4.8万元、陈道明2万元；32.2014年5月14日转给王某210万元、陈蔓延50万元、李某36万元；33.2014年5月15日转给张强2.85万元；34.2014年5月16日转给张强8万元；35.2014年5月17日转给张强2万元；36.2014年5月19日转给张松18万元；37.2014年5月20日转给任某2.4万元、李某36万元；38.2014年5月21日转给王**0.9万元、张松50万元；39.2014年5月22日转给陈莉1万元；40.2014年5月23日转给吕鑫0.198万元、潘连秀32万元；41.2014年5月24日转给张松23万元、任佑铭0.6万元、任某15万元；42.2014年5月25日转给李军2万元；43.2014年5月26日转给费清秀4.875万元、熊厚芳0.5万元；44.2014年5月27日转给任某0.15万元；45.2014年5月28日转给张雪5万元、杨某某6万元；46.2014年5月29日转给张松31万元；47.2014年6月5日转给杨博0.5万元；48.2014年6月6日转给任某1.5万元、林文英1.12万元、周艳0.5万元、杨博10万元、金炜0.566万元；49.2014年6月14日转给杨某某6万元、肖盛铭0.4万元；50.2014年6月17日转给张松11万元、孙煜桐7万元；51.2014年6月18日转给任某5.25万元；52.2014年6月19日转给任某5.25万元。以上款项共计1966.874万元。这些款项大多数是我的工商银行卡号尾号为0402账号、张某工商银行卡号尾号为3214的账户、另外还有一个农村信用社的账户转的。我们提供给金炜的资金没有签订合同协议。金炜叫我们帮他借的钱有利息，利息是支付给出资人，我们去找到借钱的人后谈利息，金炜自己和别人谈利息，只要利息不断高金炜都会借，我和张某只是起到介绍认识的作用，没有从中从出资方和金炜借款方拿一分钱的利息，仅仅是帮金炜介绍而已，因为出资人和金炜不认识，是由我们出面去借款的，所以很多钱打在我们账户上，我们又根据金炜指令打到他指定的他老婆李某1、舅子李某3的账户上。我们借给金炜资金后，从没有得到过利息，反而帮他还了很多利息。高的利息有每月月息8%，低的利息每月月息5%。另外金炜让我们拿砂厂抵押借的300万元利息是一角，是安顺鑫隆投资管理公司，合同是一个叫杨昌红的和我们签的抵押合同。我们给金炜融资，金炜给搜说有一个返点的好处，也就是1%的利息。我们是给以下人员融资的：肖光勇40万元、杨**85万元、杨博60万元、郑纪厚20万元、杨某某30万元、任佑铭20万元、谢平30万元、支佐贤115万元、代勇20万元、段湘怡50万元、熊冬菊20万元、严微80万元、林文英80万元、刘东纳80万元、肖盛铭90万元、麻芳90万元、李伟90万元、任某110万元、张松350万元、尹某1150万元、蔡业文50万元、张某150万元、金开平20万元、彭佳佳150万元、王**言30万元，共计2010万元。我们向这些人借款有些是由借条，有些是借款合同，有些什么都没有写。我们付这25个人每月26万元利息。我们向这25人借款2010万元有少部分是现金，大多数是银行转账。从2014年3月至2014年11月，我们一共帮金炜支付了700万左右的利息。2、证人张某证言，证实2014年3月份左右金炜找到我和尹某1，说贵州银行领导做倒贷资金周转困难为名，骗我和因张鹏以每月付息的方式陆续在外吸收民间资金做短期倒贷业务，共向我和尹某1借款1815万余元，而且从未支付过利息。在金炜失踪前说因为他们银行贷款卡住了，所以让我们在帮他从外面借钱先付利息。金炜还骗外面在鑫隆资产管理公司和刘远余处做担保人和借款人，导致我们现在所有资产被别人清收，款项按是按其要求打到他老婆李某1、舅子李某3及其他我们并不认识。金炜给我们的解释是他在银行上班，本人银行流水不能过大，所以只能打在这些账户上，所以要求我们按他所指定的账户打款，他会安排他们办，而现在李某1矢口否认她知情，我们这些资金来源都是从很多人处借来的，现在所人都老火，逼着我们要钱并还要利息，所以我们来报案了。金炜向我和尹某1借的钱是1815万元，打有借条，这些钱现金有小部分，大多数是银行转账，有银行凭证的，这些钱都是打到以下账户上，2014年3月14日开始转给的人有：1.2014年3月14日转给李某330万元、汪林波70万元、刘莹30万元；2.2014年3月18日转给麻芳2.8万元、李某340万元；3.2014年3月19日转给童某70万元、李某134.96万元、麻芳2.1万元；4.2014年3月21日转给潘宏苓3万元、杨某3万元、胡某4.2万元；5.2014年3月23日转给麻芳0.18万元；6.2014年3月24日转给胡某150万元、刘小慧50万元、杨某50万元、王某22万元、李某某30万元；7.2014年3月26日转给叶会祥0.15万元、林文英1.2万元；8.2014年3月27日转给朱堃20万元、李某320万元；9.2014年3月28日转给赵某23万元、姜某11万元、李某314万元；10.2014年3月31日转给麻芳47万元、肖盛铭0.04万元；11.2014年4月2日转给麻芳17.9万元、金欧美1万元；12.2014年4月3日转给杨某某50万元、李伟0.9万元；13.2014年4月11日转给童某35万元；14.2014年4月15日转给杨某某150万元、李某391万元；15.2014年4月16日转给肖盛铭1万元；16.2014年4月17日转给李某330万元、叶会祥2.9万元、李保兴1.19万元；17.2014年4月18日转给金炜40万元；18.2014年4月19日转给叶会祥2.1万元；19.2014年4月21日转给李某315万元、李勇15万元；20.2014年4月22日转给李某330万元；21.2014年4月24日转给李某1100万元；李某320万元；22.2014年4月25日转给李某350万元、叶会祥0.15万元；23.2014年4月26日转给肖光勇10万元；24.2014年4月28日转给王海霞4万元；25.2014年4月30日转给李某320万元；26.2014年5月1日转给陶毓华10万元、李某310万元；27.2014年5月5日转给代文俊23万元、刘月琴1.2万元；28.2014年5月6日转给赵某210万元；29.2014年5月7日转给胡某200万元；30.2014年5月8日转给张松31.5万元；31.2014年5月9日转给娄涛4.8万元、陈道明2万元；32.2014年5月14日转给王某210万元、陈蔓延50万元、李某36万元；33.2014年5月15日转给张强2.85万元；34.2014年5月16日转给张强8万元；35.2014年5月17日转给张强2万元；36.2014年5月19日转给张松18万元；37.2014年5月20日转给任某2.4万元、李某36万元；38.2014年5月21日转给王**0.9万元、张松50万元；39.2014年5月22日转给陈莉1万元；40.2014年5月23日转给吕鑫0.198万元、潘连秀32万元；41.2014年5月24日转给张松23万元、任佑铭0.6万元、任某15万元；42.2014年5月25日转给李军2万元；43.2014年5月26日转给费清秀4.875万元、熊厚芳0.5万元；44.2014年5月27日转给任某0.15万元；45.2014年5月28日转给张雪5万元、杨某某6万元；46.2014年5月29日转给张松31万元；47.2014年6月5日转给杨博0.5万元；48.2014年6月6日转给任某1.5万元、林文英1.12万元、周艳0.5万元、杨博10万元、金炜0.566万元；49.2014年6月14日转给杨某某6万元、肖盛铭0.4万元；50.2014年6月17日转给张松11万元、孙煜桐7万元；51.2014年6月18日转给任某5.25万元；52.2014年6月19日转给任某5.25万元。以上款项共计1966.874万元。这些款项大多数是尹某1的工商银行卡号尾号为0402账号、我工商银行卡号尾号为3214的账户转的。我们提供给金炜的资金没有签订合同协议。金炜叫我们帮他借的钱有利息，利息是由金炜本人支付，并承诺给我们反一个点的好处，也就是1%的利息，金炜本人也得1%，从我们借给金炜资金后，从来没有得到过利息，反而帮他还了很多利息，高的利息每月月息是8%，低的利息每月2%。因为金炜给我们说每月在银行倒款几次，如果只到一次利息就高，如果一个月倒款几次几次利息就不算高了。我们的资金都是从以下人员处融资的：肖光勇40万元、杨**85万元、杨博60万元、郑纪厚20万元、杨某某30万元、任佑铭20万元、谢平30万元、支佐贤115万元、代勇20万元、段湘怡50万元、熊冬菊20万元、严微80万元、林文英80万元、刘东纳80万元、肖盛铭90万元、麻芳90万元、李伟90万元、任某110万元、张松350万元、尹某1150万元、蔡业文50万元、张某150万元、金开平20万元、彭佳佳150万元、王**言30万元，共计2010万元。我们向这些人借款有些是由借条，有些是借款合同。我们付这25个人借款2010万元是利息没有统计过。我们给这25人借款2010万元有少部分是现金，大多数是银行转账。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对银行转账借款金额无异议。综上本起事实现有借条、还款承诺书、借款协议、借款合同、银行电子回单、银行流水、银行凭证及尹某1、张某的证言等证据证实，上述各证据之间可以互相印证，二人称金炜向他们借款1966.874万元，但结合银行流水等客观证据，2014年3月14日至2014年8月14日，尹某1个人银行账户多次分别向金炜及其指定账户汪林波、李某3、麻芳、童某、李某1、胡某、刘小慧、李某某、叶会祥、林文英、朱堃、金欧美、李伟、杨某某、肖盛铭、李保兴、肖光勇、王海霞、刘月琴、张松、娄涛、陈道明、王某2、张强、任某、潘连秀、吕鑫、任佑铭、任某、李军、费清秀、熊厚芳、张雪、杨某某、杨博、周艳、孙煜桐个人银行账户转款共计1453.8812万元。综合全部证据，金炜明知尹某1、张某二人系向不特定的公众借取资金，再转入金炜实际控制的账户，可认定金炜向尹某1、张某非吸金额为1453.8812万元-任某的借款74.4万元-向胡某的借款354.2万元-向刘某3转账还款50万元＝975.2812万元,归还93.51万元。二十三、2012年被告人金炜以需帮同事和领导完成存款任务，及帮银行客户进行倒贷，并支付高利息为由向集资参与人陈某2借款。陈某2同意后，从2012年4月21日至2013年12月11日，陈某2用自己的银行账户向被告人金炜及金炜管理使用李某1的银行账户转账46次共计金额人民币1872.9万元。被告人金炜从2012年5月24日至2014年3月24日用自己及李某1的银行账户向陈某2的银行账户转账75次共计还款金额人民币1875.6575万元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、陈某2的身份证复印件，证实陈某2的身份情况；2、借条，证实2012年9月20日，金炜借到陈某2现金100万元，期限一个月，从2012年9月20日至2012年10月20日；2013年9月16日，金炜借到陈某2现金100万元，期限三天，从2013年9月16日至2013年9月19日。3、银行凭证（11Ｐ21-24）证实（1）2013年10月19日，陈某2通过工商银行卡号尾号为3481的账户转账94万元至李某1工商银行卡号尾号为8097账户。（2）2013年10月21日，陈某2通过工商银行卡号尾号为3481的账户转账50万元至李某1工商银行卡号尾号为8097账户；（3）2013年12月4日，陈某2通过工商银行卡号尾号为3481的账户转账93.5万元至李某1工商银行卡号尾号为8097账户；（4）2013年12月11日，陈某2通过工商银行卡号尾号为3481的账户转账47万元至李某1工商银行卡号尾号为8097账户。上述银行凭证显示，陈某2通过其个人账户在2013年10月19日至2013年12月11日，共计转款284.5万元至李某1银行转款。4、金炜、李某1与陈某2、陈志辉资金交易明细、银行凭证，证实2013年4月1日，金炜安顺农商行卡号尾号为3199账户收到陈志辉卡号尾号为8718账户转款188万元。2012年至2014年期间，金炜、李某1个人相关银行账户收到陈某2个人相关银行账户转款共计1872.9万元；金炜、李某1个人相关银行账户转款1875.6575万元至陈某2个人相关银行账户内。（二）证人证言1、证人陈某2证言，证实我与金炜是朋友关系，2013年10月中旬他给我说给朋友帮忙和帮他们领导完成存款任务，让我出资借钱给他，因为我们是朋友关系，所以我就借给金炜了，时间分别是：1.2013年9月16日至2013年9月19日，借期为3天，借款100万人民币，有金炜写的借条；2.2013年9月20日至2013年9月20日，借期为一个月，借款为100万人民币，有金炜写的借条；3.2013年10月19日金炜向我借款94万元人民币，我是通过安顺工商银行我的卡号尾号为3481打到金炜老婆李某1安顺工商银行卡，卡号尾号是8097的卡上；4.2013年10月21日金炜向我借款50万元人民币，我是通过安顺工商银行我的卡号尾号为3481打到金炜老婆李某1安顺工商银行卡，卡号尾号是8097的卡上；5.2013年12月4日，金炜向我借款93.5万人民币，我是通过安顺工商银行我的卡号尾号3481打到金炜老婆李某1安顺工商银行卡，卡号尾号是8097的卡上；6.2013年12月4日，金炜向我借款47万人民币，我是通过安顺工商银行我的卡号3481打到金炜老婆李某1安顺工商银行卡，卡号尾号是8097。我借给金炜的钱是有利息的，月息为3%、4%、5%。我一共借了484.5万元给金炜，收到的利息大约35万元，金炜付利是通过银行转账给我的，他打到我的尾号3481的卡上，主要是打到这张卡上，另外还有打到我商行的卡上，卡号尾号是7445。我打款在李某1的卡上，是金炜和我谈好后，有时金炜打电话让我打，有时候是金炜和李某1一起来具体为转款的。金炜以前是贵州银行信贷部经理，我以前找金炜贷款过，所以和金炜认识，我和金炜就是一般朋友关系，我也是考虑到金炜是银行工作人员，而且平时给我们办贷款挺快的，所以我才相信借款给他，李某1是我通过金炜认识的，我借钱给金炜，李某1有时候帮着转款，所以就认识李某1了。公安机关在银行调取的相关流水显示2012年4月至今，我通过本人的贵州银行账户、工商银行账户、建设银行账户、农村信用社账户一共打款1872.9万元到金炜、李某1的账户上，这些钱都是我借款给金炜的钱，我被金炜骗的484.5万元也是包含在这1872.9万元当中。银行流水显示的2012年5月至今，通过金炜、李某1在工商银行、建设银行、贵州银行、农村信用社的账户打款共计1875.6575万元到我的相关账户上，因为在借484.5万元给金炜之前，我借过钱给金炜，之前借给金炜的钱和利息金炜都是已经支付给我的，而且这些前期借款本金和利息都是通过银行账户支付给我的，这1875.6575万元已经包含了前期我借给金炜的本金以及利息，因为我前期借钱给金炜，金炜前期支付了我很多利息，所以这1875.6575万元当中包含了前期的利息。金炜、李某1打给我的钱比我打给他们的钱要多2.7575万元，这是因为金炜、李某1打给我的这1875.6575万元中已经包含了他们前期给我的利息和本金，而后期我借给金炜的484.5万元本金和利息金炜并没有还我，应该要除去金炜前期给我借钱的本金及还我的前期利息，前期借给金炜的本金及利息是完全付清了的。金炜以帮朋友倒贷为名向我借钱，结果到现在还拖欠我400多万元，上次我在公安机关做了笔录，但是上次笔录我没有把我通过我儿子陈志辉账户转款188万元到金炜账户这一情况说出来。我和金炜没有任何关系。（三）被告人的供述和辩解被告人金炜在庭审中，对上述事实予以供认，对于从银行凭证上的借款金额和还款金额无异议。综上，本起事实现有借条、银行凭证、金炜、李某1与陈某2资金交易明细、银行凭证与陈某2的证言证实，各证据之间可以互相印证，足以证实金炜向陈某2非法吸收资金人民币1872.9万元事实，金炜前后已还款1875.6575万元。另，陈志辉转款188万元给金炜，无陈志辉的笔录印证，现无法认定。同时查明，2015年11月19日，安顺市中级人民法院以盗窃罪判处金炜有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金30万元。判决生效后投入贵州省安顺监狱服刑。2018年11月30日经贵州省安顺市中级人民法院裁定减刑六个月，刑期起止为2014年10月18日起至2029年4月17日。公诉机关还提供了下列综合证据予以证实：（一）书证1、工商银行金炜人事合同、任职等材料，证实2003年6月30日，金炜与中国工商银行贵州省安顺分行西航支行签订劳动合同，固定期限合同自2003年6月30日起生效，至2006年6月29日终止。2004年3月29日，金炜因在担任西航支行营业室副主任期间，严重违纪违规，私自采取冲账、在调账期间有挪用行为（后全额退还挪用款），被中国工商银行贵州省安顺西航支行给予行政开除处分；2、贵州银行金炜人事合同、任职、贵州银行劳动合同书、解除合同证明、贵州银行员工离行手续签传单等材料，证实2005年3月21日，金炜到安顺市城市信用社工作（试用）；2008年6月25日，安城信发[2008]第62号安顺市诚实信用社文件，聘金炜任安顺市城市信用社客户经理；2010年2月1日，安商行发[2010]第25号文件，安顺市商业银行决定金炜任小企业贷款中心主管；2013年12月12日，金炜与贵州银行签订劳动合同书，固定期限合同的期限为三年，自2012年10月11日至2015年10月10日；2014年5月12日，贵州银行安顺分行黔银安发[2014]124号文件，贵州银行安顺分行认定，金炜名下个人账户与行内员工、授信客户以及非授信客户之间存在大额、频繁的异常资金往来，经贵州银行安顺分行行长办公室研究，决定给予金炜行政开除的处分，同时解除劳动合同；2014年5月24日，金炜与贵州银行解除劳动合同；3、安顺市永玖贸易有限公司工商注册登记等相关材料3Ｐ65-134，证实安顺市永玖贸易有限公司：2014年2月13日，安顺市永玖贸易有限公司申请变更登记，注册资本、实收资本由原来的300万元（出资时间为2011年12月12日），变更为1000万元（出资时间为2014年2月13日）。期中曾某出资832万元，金小玲出资93万元，周洁出资75万元，上述人员均以货币出资，实缴出资时间为2014年2月13日。公司住所由安顺市西秀区太平村弘扬路变更为安顺市西秀工业园区。2013年9月6日，安顺市永玖贸易有限公司与安顺西秀经济开发区签订国有建设用地使用权出让合同，出让人贵州西秀经济开发区出让面积为16665平方米西区挂2013-06号宗地给安顺市永玖贸易有限公司，该公司同意在本合同项下宗地建设项目在2013年9月12日之前开工，在2015年9月11日之前竣工。2014年9月10日，曾某以其股权（出质股份数额为832万元）申请登记出质，被担保债权数额为447万元，质权人系贵州宝兴投资担保有限公司（法定代表人为吴亮贤）。同日出质人曾某、周洁、反担保人金小玲、质权人贵州宝兴投资担保有限公司签订股权质押合同。鉴于安顺市永玖贸易有限公司（以下简称债务人）向潘晗（以下简称债权人）借款537.6万元，需贵州宝兴投资担保有限公司提供担保，现上述方达成一致意见：曾某自愿以其在安顺市永玖贸易有限公司实缴的832万元（被担保金额447万元）作为质押物质押给贵州宝兴投资担保有限公司；金小玲自愿以其在安顺市永玖贸易有限公司实缴的93万元（被担保金额50万元）作为质押物质押给贵州宝兴投资担保有限公司；周洁自愿以其在安顺市永玖贸易有限公司实缴的75万元（被担保金额40.6万元）作为质押物质押给贵州宝兴投资担保有限公司；质押底线为2014年9月12日至2014年12月12日。5、安顺市永玖贸易有限公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证等工商资料，证实安顺市永玖贸易有限公司注册成立于2011年12月13日，法定代表人系曾某，注册资本、实收资本为一千万元整，经营范围系日用百货、日化产品、五金交点销售、卫生纸品包装品。依法持有税务登记证，组织机构代码为58726432-Ｘ；6、安顺市金丰商贸有限责任公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证等工商资料，证实安顺市金丰商贸有限责任公司注册成立于2002年2月1日，法定代表人系金小玲，注册资本、实收资本五十万整，经营范围销售日用百货、卫生纸品、日化产品、文教用品、五金交电、厕所专用纸品的加工。依法持有税务登记证，组织机构代码为73096875-0；7、登记保存清单，证实2015年10月3日，公安机关从李某1处收集到五张借条原件和一张授权委托说明书原件，每张借条、授权委托说明书都是Ａ4纸张书写，其中借条显示：2013年3月20日借款金额500万元、2013年7月20日借款金额700万元、2013年9月15日借款金额600万元、2014年2月13日借款金额800万元、2014年6月16日借款金额800万元，以上借款金额共计3400万。8、借条，证实（1）2013年3月20日，曾某、金小玲借到金炜500万元整，此款用于安顺市金丰商贸有限公司和安顺市永玖贸易有限公司资金周转，曾某、金小玲用二人名下位于安顺市西秀区职工宿舍、机器设备和个人名下所有资产，为安顺市永玖贸易有限公司作担保，期限12个月，如逾期不归还此款，金炜有权办理相关资产在金炜名下，直至归还此款。担保人对此笔贷款附有连带责任，直至此款归还，如不能保证，金炜有权向担保人索要此笔款项。（2）2013年7月20日，曾某、金小玲借到金炜700万元整，此款用于安顺市金丰商贸有限公司和安顺市永玖贸易有限公司资金周转，曾某、金小玲用二人名下位于安顺市西秀区职工宿舍、机器设备和个人名下所有资产，为安顺市永玖贸易有限公司作担保，期限12个月，如逾期不归还此款，金炜有权办理相关资产在金炜名下，直至归还此款。担保人对此笔贷款附有连带责任，直至此款归还，如不能保证，金炜有权向担保人索要此笔款项。（3）2013年9月15日，曾某、金小玲借到金炜600万元整，此款用于安顺市金丰商贸有限公司和安顺市永玖贸易有限公司资金周转，曾某、金小玲用二人名下位于安顺市西秀区职工宿舍、机器设备和个人名下所有资产，为安顺市永玖贸易有限公司作担保，期限12个月，如逾期不归还此款，金炜有权办理相关资产在金炜名下，直至归还此款。担保人对此笔贷款附有连带责任，直至此款归还，如不能保证，金炜有权向担保人索要此笔款项。（4）2014年2月13日，曾某借到金炜800万元整，此款用于曾某、金小玲的安顺市金丰商贸有限公司和安顺市永玖贸易有限公司资金周转，期限12个月，如逾期不归还此款，金炜有权处理借款人名下相关资产，直至归还此款。担保人对此笔贷款附有连带责任，直至此款归还，如不能保证，金炜有权向担保人索要此笔款项。（5）2014年6月16日，曾某、金小玲借到金炜800万元整，此款用于安顺市金丰商贸有限公司和安顺市永玖贸易有限公司资金周转，曾某、金小玲用二人名下位于安顺市西秀区职工宿舍、机器设备和个人名下所有资产，为安顺市永玖贸易有限公司作担保，期限12个月，如逾期不归还此款，金炜有权办理相关资产在金炜名下，直至归还此款。担保人对此笔贷款附有连带责任，直至此款归还，如不能保证，金炜有权向担保人索要此笔款项。上述5张借条系复印件，均由李某1提供，借款金额共计3400万元。9、授权委托证明书，证实曾某、金小玲授权金炜为委托代理人，其权限是办理安顺市金丰商贸有限公司和安顺市永玖贸易有限公司贷款融资手续，有效期限为2014年5月31日至2014年6月30日；10、报案书，证实2014年7月17日，安顺市永玖贸易有限公司向公安机关报案，称2012年至2013年公司与金炜有银行对接往来，并未向金炜个人借款。2014年公司在西秀区的纸厂扩大生产急需流动资金,2014年6月金炜借帮公司融资为由拟定授权委托书向公司股东骗取签名,盖章,并多次承诺马上拿去办理放款。授权委托书签定的当天下午起,就无法联系上金炜本人，其承诺的款也没有到位。在金炜消失后的半个月后，金炜老婆李某1找到公司并声称金炜帮公司借款3400万元,为此还拿出了授权委托书和伪造借条,借条都为机子打印欠条,并嫁接了公司股东签名和盖章。金炜老婆李某1还聚集其金炜在外欠款债主闹事,不仅影响公司正常秩序还对公司造成了严重影响和伤害,恳请公安机关调查办理此事。11、安顺市永玖贸易有限公司提供记账单，证实2011年2月25日，存给金炜25万元，存入金炜商行（账户尾号5901）；2011年2月26日，存给金炜10万元；2011年2月26日，存入金炜账10万元，存给金炜商行；2011年7月3日，借金威10万元，存入小玲账（星期天）；2011年7月9日，小玲存入金炜商行0.80万元；2011年7月20日，存入金炜商行2万元；2011年7月24日，金炜存入曾工商30万元，在2011年12月7日由曾农行转金炜农行结清；2011年9月3日，存入金炜账35万元，利息5%，金炜扣息，还清王某1；2011年10月18日，借金炜23万元，还申记，入建行（中午）；2011年11月28、29，还存入金炜建行23万元，入金炜建行；2011年12月7日，由曾工行转金炜工行40万元，工行存入金炜工行还；付给胡成（金炜借）工行10，工行转；2011年12月17日，由农行转存给金炜农行30万元，存入金炜农行30万；2011年12月21日，由农行转存入金炜农行20万元；2012年元月18日，金炜借给35，6%，扣先2个月21000,3月18日前还清，实得31万；2012年2月20日，向黔川借惠借款40万元，用房产与三套产权、金炜介绍，5%，实得38万，先息2万，3月20日还；2012年7月6日，向贵州奥龙达实业借款60万元，还川惠，6%，2个月，当时扣7.2万，存入南华农社祝朝选；2012年8月27日，存入金炜70万元，由工行转账给金炜；2012年10月1日，邮政储蓄，50万元,5%；2012年12月14日，借金威48.5万元，存入大十字农社；借入金炜11.5万元，如商行；2012年12月19日，存入金炜商行300万元，A金炜工程180万，B金炜建行120万；2013年元月29日，金炜存入40万元；2013年元月29日，金炜存入60万元；2013年3月6日，曾由建行转给孙建（金炜）19.2万、8万，入建行；2013年3月5日，转入金炜70万元，存入金炜建行；2013年4月17日，存给金炜商行82万元，存金炜商行82万。12、（2015）安市刑初字第81号刑事判决书，证实2015年11月19日，金炜犯盗窃罪，被安顺市人民法院判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金30万元。13、安顺市格竹商贸有限责任公司、贵州省安顺市格竹礼品有限责任公司企业信息，证实安顺市格竹商贸有限责任公司法定代表人系李某1、成立日期、经营期限从2011年3月11日起，核准日期为2017年12月1日。股东为金炜、李某1。该公司现为注销状态；14、证明，证实西秀区工商行政管理局注册登记直属局出具证明，证实截止2018年6月27日，通过贵州工商综合业务管理系统未查询到安顺市西秀区市场监督管理局辖区内有经营者李某3的注册登记信息。中国银行业监督管理委员会安顺监管分局出具证明，证实安顺市格竹商贸有限公司未取得金融许可证。15、金炜、李某1对曾某、金小玲明细，证实从2011年10月18日至2014年3月10日，金炜、李某1银行账户共计转账630.8万元至曾某、金小玲银行账户；曾某、金小玲银行账户共计转账585.8万元至金炜、李某1银行账户。(二）证人证言1、证人李某1证言，证实我和金炜是夫妻关系。去年金炜告诉我，我自己有400-500万元，我们家是金炜管家，我主要是给公司供礼品和福利用品，从结婚到闲杂我盈利40-50万元。金炜除了在贵州银行安顺分行工作外，还在外边公司和他们做生意，具体做什么我不知道，只是听他说，我没有看到具体东西。金炜工作上的事情不给我说，只是他叫我和我哥用身份证在工商、农行、建、农信社这几家银行都班里有账户。我哥知道办卡的事情，但他不会用卡，所以一直放在我这里，由我在用，网银是金炜负责办理，只有有时他需要转款，他才叫我去帮他办。他可能是不想要单位的人知道，因为他们转款数额过大，被单位发现要被处理的，所以金炜才让我去办理。我帮金炜转的这些款肯定不是公款，因为他只是审批，发放由其他部门负责。我问金炜这些资金的来源、流向、用途时，金炜就说做生意，让我不要管，带好孩子就可以了。金小玲是曾某的女儿，在我认识金炜的前他们就认识的，他们分别开有安顺永玖纸业有限公司、安顺市金丰商贸有限公司，两公司都在西秀区这里，之前我知道金炜帮他们贷款，我不清楚与金炜是否有经济往来。我这里有五张借条，总金额为3400万元，还有一张授权委托证明。第一张借条是在2013年3月20日由曾某、金小玲签的,向金炜借款,借款金额为人民币伍佰万（500万）元整,借款期限为十二个月,并在签字日期处盖有安顺市金丰商贸有限责任公司、安顺市永玖贸易有限公司的印章各一枚,同时曾某、金小玲在借条上签名,并在签名上捺有指印;第二张借条是在2013年7月20日由曾某、金小玲签的,向金炜借款,借款金额为人民币柒佰万（700万）元整,借款期限为十二个月,并在签字日期处盖有安顺市金丰商贸有限责任公司的印章两枚,同时曾某、金小玲在借条上签名,并在签名上捺有指印;第三张借条是在2013年9月15日由曾某、金小玲签的，向金炜借款,借款金额为人民币陆佰万（600万）元整,借款期限为十二个月,并在签字日期处盖有安顺市金丰商贸有限责任公司的印章两枚，同时曾某、金小玲在借条上签名,并在签名上捺有指印。第四张借条是在2014年2月13日由曾某签的,向金炜借款,借款金额为人民币捌佰万（800万）元整,借款期限为十二个月,这张借条没有印章,只有曾某本人的签字和指印;第五张借条是在2014年6月16日由曾某、金小玲签的,向金炜借款,借款金额为人民币捌佰万（800万）元整，借款期限为十二个月,并在签字日期处盖有安顺市永玖贸易有限公司的印章两枚,同时曾某、金小玲在借条上签名,并在签名上捺有指印。这五张借条的金额总计叁仟肆佰万（3400万）元。我为金炜转过款，从2013年10月开始帮金炜转账,直到2014年5月份左右期间金炜都在叫我帮他转账,转账的次数很多,我已经记不清楚有多少次了,我记得钱少的时候只有几万元,钱多的时候有上百万元的,经过我手中转账的款项总计金额我已经记不清了。我转账最多的地点是在安顺市工商银行新天地支行,偶尔也在南街工商银行转过帐。我转账使用的银行卡有四张,用得最多是我自己的一张工商银行卡,卡号尾号是8097,我还用我自己的两张农村信用社的银行卡转过帐（其中一张卡号尾号为:1046）,最后一张卡是我哥李某3名下的一张银行卡,我哥的这张银行卡转账很少,我放在家里了没有我在身上，我忘记是哪个银行的卡了。我在工商银行开过两张银行卡、建设银行开过一张卡、农业银行开过一张、农村信用社开过两张卡、我现在福建厦门平安银行开过一张卡、交通银行开过两张卡、建设银行开过一张卡、招商银行开过一张卡、农业银行开过一张卡。金炜有多少银行卡我不清楚;我拿我哥李某3的身份证在工商银行、农业银行各开了一张卡,建设银行和农村信用社我是否开卡记不清了。是金炜叫我拿着我哥的身份证去开的,他叫我用自己的身份证、我哥的身份证在附近几个银行开几张卡,好方便使用。金炜说他自己的银行卡过帐多了,银行正在查他,所以叫我办理银行卡帮他过账。金炜叫我开卡后，我在2013年9月底到10月之间开的卡。我拿我哥李某3的身份证时，我给他说，金炜在外面和别人做生意，拿你的身份证去开卡方便使用，我哥没有说什么就把身份证拿给我了。金炜给我说的和别人做生意就是:如果有客户在银行贷款后不能及时归还,金炜就拿家里面的钱给客户先还给银行,然后客户再次贷款,得到贷款后客户就还我们家借给客户的钱,从中客户就会拿相应的“好处费”给我们家。用银行内部的专业术语说,叫“倒贷”。金炜做这个生意期间，总共得了多少好处费我不知道，金炜没有对我说过。我知道金炜是从2013年年初开始做这个生意的，至于2013年之前他是否做我就不清楚了。2012年初我家有60万元左右的现金，在2013年中旬左右，我家中的现金大概有100万元左右，这时应该是家里现金最多的时候。在我帮金炜转账期间，会有人打钱到我的银行卡中（具体是谁打钱进来我不清楚），之后金炜就会问我是否收到钱，确认我收到钱后金炜会发短信给我，在短消息中有银行账户，开户人姓名和银行信息，金炜就会叫我把钱转出啊去，具体转多少钱出去也是听金炜的。我自己认为倒贷这种行为只是为了违法银行的规定，我们使用的是自己的钱，也只是违法规定而已，并不违法犯罪。因为我觉得几人是客户要还银行的贷款，那么就是把钱拿给客户，再由客户还给银行，所以我帮金炜转账的时候，不是转进银行，而是转进私人账户中。我总共签过三张借条,一张是2014年5月左右向李峻林借了43万元，这张借条是金炜和我签的字,但我的签字是后来补签的;第二张是在2014年3月份左右向杨昌红借钱的借条上签了字,具体借款金额我记不清了,这张借条上我记得有我和金炜的签字,是否还有其他人的签字我记不清了;第三张借条是在2014年5月底的时候，因为还了一部分款给杨昌红,剩余的的120万元借款重新打了借条,这张借条上尹某1和张爱国签的是借款人,我和金炜签的是担保人。我没有与金炜一同去谈过借款的事情或者一起去借过款，但如果有时候金炜叫我出去吃饭打麻将，他们在旁边是否谈借款的事情我不清楚。我好像在我的卡上取过一笔十万还是二十万的现金，具体是什么时候取的，取来干什么的我记不清楚了，要查我的银行卡才知道，其他的都是取几千元买东西，取上万元的情况都很少。我不知道金炜是否自己的借、还款记录办，我从来没有看过，在2014年6月份他跑之后我也在家中找过，但是没有发现类似的记录本；2、证人李某3的证言，证实金炜是李某3的妹妹李某1的丈夫。马**兴是金炜的朋友，我不认识。我的房产证和户口册一直都放在我母亲陈某3的家中,但由于我和我母亲的关系一直都不是很好,所以我很少回到母亲家中,在2014年4月中旬的一天下午4点左右钟，我妹夫金伟和其他的朋友马**兴来安顺市东方商城家乐福超市找我（我当时在家乐福超市上班）,当时金伟找到我把我的房产证（安顺市西秀区安平街131号1栋1单元1号）和我的户口册给我看,并对我讲:“我的房产证和户口册是我的母亲给他的,并且告诉我，我的母亲同意拿我的房产证去银行借贷抵押几天,几天后将房产证还给我”。当时金伟拿出一份合同叫我给他签字。因为我当时想到是我母亲同意给他去银行抵押贷款的，就没有多想，也没有看合同的内容，就在合同上签字了。金炜可能是从我妹妹那里或者是我母亲那里偷我母亲家的钥匙来拿的房产证和户口册，我问过我母亲和妹妹，都没有拿钥匙给金炜，而且我母亲家中门窗都是号的，只有拿钥匙才可以开门。我知道金炜骗我签字的事情后，我天天打电话给金炜，电话是呼叫转移的，我去金炜的地方找了几次，也没有找到他，所以我来公安机关报案了。3、证人曾某证言，证实曾某公司曾与贵州银行信贷员金炜有贷款业务，公司提供给金炜的公司资料，他伪造我公司借他3400万人民币的借条。2014年7月14日，我儿子金小明在普定担任县委副书记，是普定县信访局拿信给我儿子的两张授权委托书，5张由我和我女儿金小玲的借款收据共计向金炜借款3400万元。实际上我们没有帮金炜借过钱，所以金炜伪造事实，损失我公司名义，我们就要报案。我认识金炜这个人，大约是在2006年左右，当时我们公司西秀区太平小区，公司名称叫安顺市金丰商贸有限公司，当时金炜在安顺市商业银行，他们银行与我们公司很近，我们经常到那里取款，这样就认识了。我们公司有一次向安顺市商业银行贷款10万元，是在2008年之前，但是已经还款了，之后只有存取款，没有贷款。在2010年前，我们公司在贵州银行东关那个店贷款20万元，款已经还清了。（安顺市商业银行改为贵州银行）。我们个人、公司与金炜本人没有借贷关系，只有金炜介绍我们认识虹山水库川惠投资公司贷40万元、南马大道的照龙投资公司分两次贷款35万元、南马大道航龙投资工地贷款30万元，这些都已经还清了的。我们个人、公司与金炜之间没有任何的债权债务关系。2010年前，金炜介绍我们在安顺小商品市场后面那家农信社贷款20万元。2014年4月，因我们公司需要资金，金炜找到我们融资，准备融资200万元，他说给我们利息5%，我们说我们只能收2%的利息，这样我们就提供了公司的相关资料给金炜，印章是他让我们在授权委托证明书上先盖好空白的，他说让我们搞好空白的，剩下的他去办。以前金炜在银行上班，我找金炜贷过款，我们就这样认识了，金炜介绍了四川商会名下的一家小额贷款公司给我们认识，并贷款给我们，我记不清楚贷了多少，这个贷款是还清了的，还有其他小额贷款公司也通过金炜介绍贷款给我们，具体有哪些贷款公司我记不清楚了，但是这些贷款都是还清了的。金炜介绍其他私人给我们，金炜是帮我们融资建设安顺市永玖贸易有限公司的厂,但金炜给我们融资的这些借款利息都很高,月利息都有4分、5分、6分,我现在只记得王某1借过两次款给我们借款20万还是30万元给我记不清了,这个借款利息和本金已经还清了的,还有其他人也借款给我们,这些人我都不认识,只有金伟认识。金炜帮我们在信贷公司、个人等所融的资金利息和本金都已经还清了的，金炜前后一共帮我们融资了几百万，具体数字记不清楚了，这些融来的借款都是借了又还，陆陆续续的借款的，因为借了很多次我记不清楚了，这些款的利息都很高。金炜帮我融资的钱都是用于投资我名下的永玖纸业厂建设。金炜帮我融来的这些款，有一部分是我结得的工程款，有一些是向别人借钱来还之前所借的钱，我不认识安顺汇源融资担保公司，也不认识安顺建业房地产开发有限公司。我不清楚安顺建业房地产开发有限公司的建设银行账户（尾号为500332）打款120万元到我本人建设银行账户（尾号为831428）账户是怎么回事，我不认识这家公司，也不认识这家公司老板，反正我借款都是还清了的。我也不清楚2013年3月5日，我本人建设银行账户（尾号831428）转款70万元到金炜建设银行账户（尾号为030555）是怎么回事。我也不知道2013年3月5日安顺建业房地产开发有限公司的建设银行账户（尾号为500332）打款200.8万元到我本人建设银行账户（尾号为831428）账户是怎么回事。我不认识一个叫沈某的男子。我不清楚2013年6月27日，通过沈某工商银行账户（尾号092477）打款270万元到我女儿金小玲工商银行账户（尾号216829）是怎么回事。我记不清金炜帮我从外面融资的融资款是打在我的账户上还是什么账户上了。我知道贵州航龙投资股份有限公司，公司有一个老总姓张，我去过这家公司，向这家公司借款300万元。2013年4月7日,通过贵州航龙投资股份有限公司贵州银行账户（尾号106459）打款200万元到安顺市永久贸易有限公司贵州银行账户上（尾号110661）;2013年4月17日,通过贵州航龙投资股份有限公司贵州银行账户（尾号106459）打款136万元到安顺市永久贸易有限公司贵州银行账户上（尾号110661）;2013年4月17日,安顺市永久贸易有限公司贵州银行账户（尾号110661）打款36万元到贵州航龙投资股份有限公司贵州银行账户（尾号106459）上，这两笔都是我们安顺永玖贸易公司向贵州航龙投资有限公司借的款，当时只借了300万元，具体情况我记不清楚了。2013年4月7日，通过我名下的安顺永玖贸易有限公司贵州银行账户（尾号为110661）打款15万元到胡红霞工商银行账户（尾号914828）上，这15万元是给胡红霞的利息，我之前给胡红霞借款460万元，我现在还欠胡红霞460万元的本金。在2013年4月7日,通过我名下的安顺永久贸易有限公司贵州银行账户（尾号110661）打款64.6万元到刘基琴贵州银行账户（尾号404598）上，是给刘基琴的工程款，因为刘基琴之前帮我建设安顺永玖贸易有限公司的厂。在2013年4月7日,通过我名下的安顺永久贸易有限公司贵州银行账户（尾号110661）打款20万元到我的贵州银行账户（账号尾号835）上，这20万元也是我用于永玖厂的建设。在2013年4月7日,通过我名下的安顺永久贸易有限公司贵州银行账户（尾号110661）打款50万元到汪林波的银行账是怎么回事，我已经记不清楚了，我不认识汪林波。2013年6月27日,通过沈笛工商银行账户（尾号092477）打款270万元到我女儿金小玲工商银行账户（尾号216829）上,2013年6月28日,通过金小玲工商银行账户（尾号216829）分打款157万元到贵州航龙投资有限公司法人代表吴星的工商银行账户（尾号020841）上,2013年6月28日,通过金小玲工商银行账户（尾号216829）分打款100万元到贵州航龙投资有限公司法人代表吴星的工商银行账户（尾号20841）上，这两笔钱是作为还贵州航龙投资有限公司之前的300万元的借款的。沈某打给我女儿金小玲的270万元应该是作为借给我们的钱，但是我对沈某没有什么印象，时间太久了我记不清楚了。我和金炜没有经济、生意往来，金炜只是帮我们公司在外面融资。因为金炜帮我们融资建厂，所以金炜有打钱给我们，我打钱给金炜是还金炜的钱，因为金炜帮我们在外面融资，他叫我们把钱打到那里我就把钱打到哪里。我当时因为在建厂，资金不足，我就找到金炜，叫他帮我融资，金炜说他给我们想办法,至于金炜怎么帮我融资我不清楚,我猜想金炜帮我们融资想从中吃利息。因为金炜给我们融资的利息都很高。我叫金炜帮我们融资，我没有承诺给金炜返点、利息或者其他好处，至于金炜从中是否吃利息我就不清楚了。李某1向公安机关提供的1、《授权委托证明》,兹授权金炜为我方委托代理人,其权限是:办理安顺市金丰商贸有限公和安顺永久贸易有限公司贷款融资手续,法定代表人处有:金小玲、曾某字样签字并捺手印,安顺永久贸易有限公司印章。2《借条》,借款金额800万元,借款日期:2014年6月16日,担保人处签有曾某、金小玲字样,盖有安顺永久贸易有限公司印章。3、《借条》,借款金额700万元,借款日期:2013年7月20日,房产担保人处签有曾某、金小玲字样,盖有安顺永久贸易有限公司印章、安顺市金丰商贸有限公司印章。4、《借条》,借款金额500万元,借款日期:2013年3月20日,房产担保人处签有曾某、金小玲字样,盖有安顺永久贸易有限公司印章、安顺市金丰商贸有限公司印章。5、《借条》,借款金额600万元,借款日期:2013年9月15日,房产担保人处签有曾某、金小玲字样,盖有安顺永久贸易有限公司印章、安顺市金丰商贸有限公司印章。6、《借条》,借款金额800万元,借款日期:2014年2月13日,借款人处签有曾某字样。这些字和手印都是我本人的签字，印章也是我公司的印章，但是这些签字、手印、印章都是金炜作假将这些签字、手印、印章嫁接到这些委托书和借条上的，我没有金炜签过以上这些证明和借条。（三）被告人的供述与辩解被告人金炜的供述与辩解，证实2009年10月份左右因为当时我在贵州银行工作有一个叫曾某、一个叫金小玲两人到贵州银行贷款，因为我当时是信贷管理人员,通过第一笔贷款业务后认识了曾某、金小玲两人，大约过了一年。2010年曾某、金小玲开的安顺市金半商贸有限公司需要进货款,再次贷款,由于曾某年龄过大不符合银行贷款条件,曾某、金小玲找到我，叫我从非金融系统帮他们在一个叫青华的男子手里借款50万元人民币。这就是我第一次从非金融系统帮曾某、金小玲融资。此后由于曾某、金小玲资金短缺加上要建设新厂“永玖纸业”有限公司,他们两人找我从小额贷款公司、担保公司、非金融机构、自然人手中融资。从第一笔融资到最后一笔融资融了大约8000万人民币左右，这些钱还了2000万左右。我给曾某、金小玲融资的款项主要是通过银行转账。另外还有个情况是从甲、乙、丙、丁四人当中拿来的钱给曾某、金小玲,由于他们两人没有还款,我又从其他人手中借款来还甲、乙、丙、丁,这些钱就没有打入曾某、金小玲的账户,是从我自己的账户打款给甲、乙、丙、丁四人。自从我开始帮曾某和金小玲融资期间，倒款约有800笔左右。我除了用我的身份证办理的银行账户外还用我妻子李某1、舅子李某3的身份办理的过的银行卡来倒款，我用李某1、李某3的身份证在安顺市的建设银行、工商银行、贵州银行、农业银行、南马村镇银行、农村信用社、邮政银行七家银行开的账户。用他们身份证来办理银行账户的事情，李某1是知道的，李某3是办理账户后才知道的，李某1只知道是为了倒贷款，其他的不知道，李某3就什么都不知道。我所融资的款交给曾某、金小玲有银行的流水清单和借据作为凭据，并且从他们建设“永玖纸业”到2014年5月底记有账本。2014年6月初，我将账本交给曾某对账，至今未归还给我。因为是将账本交给曾某用于对账，她没有给我写账本的收据，账本一直在曾某手里面。2011年期间，我在给曾某、金小玲前期建设新厂及办理手续时，给曾某、金小玲融资，从中收取利息百0.5%至1%的手续费。我手里手续费有两种方式，一种是比如我向甲借款100万人民币利息是5%,我给曾某、金小玲是我自己在5%的基础上加到5.5%或6%。从中抽取0.5%至1%的中介费。另一种情况就是向甲借款100万人民币利息是5%,我给曾某、金小玲也是按5%的利息给他们,当他们返还5%给出资人后由出资给我0.5%至1%的现金返还。我用这种方式一共收取大约15万人民币的中介费。2012年以后帮曾某、金小玲在建设厂房、办公大楼、设备款建成后，根据建设规模给予我相应的股份，当时说的是根据建完厂以后的总规模来核算股份，给我10%-20%的股份。关于股份的事情，因为厂还有建完，厂的资产规模不能核定，所以只有口头协议没有文字依据，是曾某和金小玲口头给我的承诺。从2012年曾某、金小玲建厂开始，在建设厂房、办公大楼、设备建成后,根据厂建设规模给予我相应的股份。当时说的是根据建完厂以后的总规模来核算股份,给我10%至百分之20%的股权，我到现在得的就是这个承诺。我帮曾某、金小玲融资开始大约有四十人，有的是本地人，也有他们融资来的，具体人数不清楚，只知道他们从其他人手中融资过来的，从开始融资到现在为止还差别人约6000万元，其中差金博300万元、袁某2200万元、尹某1和张某两人共计1800万元、尹某2200万元、赵某160万元、赵某2200万元、严昆20万元、杨昌红200万、金鹏飞250万、江道中60万、刘某290万、韩某45万、王某2福60万、黄某60万，还有其他的一些人想不起来了。所融资的钱除了给曾某、金小玲外，任礼螺欠60万、董老大欠50万、张国兴欠30万，其他人也想不起来了。我所融资给曾某、金小玲的款，曾某和金小玲提供给我看的账是用于厂房建设的，但不敢保证，因为金小玲的女儿姚艾怜结婚，金小玲本人在时代名苑买房子达50万左右，这个钱可能是挪用出来的。本院认为，被告人金炜为牟取利益，违反国家金融管理法律规定，利用其在银行但任贷款中心主管的便利，以帮助银行客户倒贷，并以高额利息为诱，在安顺市区向社会不特定对象大肆吸收资金8301.5312万元，未兑付金额1526.9712万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人金炜犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以确认。但公诉机关指控被告人金炜非法吸取资金共计人民币10040.2312万元，未兑付金额共计1686.6924万元，计算有误，应予更改，以庭审查明的为准。另公诉机关指控被告人金炜向李某某吸收资金90万元、向白小军吸收资金50万元，因已有生效民事判决书确认，不作为非法吸收资金认定；指控向杨某某非法吸收资金395万元、向汪某某非法吸收资金100万元，该两笔款项包含在尹某1和胡某的借款中，属于重复计算，本院不予认定；指控向西秀区中汇小额贷款股份有限公司非法吸收资金20万元、向安顺汇源融资担保有限公司非法吸收资金300.8万元，因该两公司系从事金融贷款业务的金融企业、该公司的贷款具有市场风险，且系在其业务范围内，故该公司的贷款不能作为犯罪金额认定。被告人金炜在归案后能如实供述，当庭自愿认罪，可对其从轻处罚。被告人金炜的辩护人提出被告人金炜具有坦白情节，当庭自愿认罪认罚，并已退还了部份款项的辩护意见成立，本院予以采信。被告人金炜原犯盗窃罪刑期未执行完毕，应予数罪并罚。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一、三款、第七十条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（四）项、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人金炜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元；加原判犯盗窃罪被判处有期徒刑十五年、剥夺政治权利五年，并处罚金人民币30万元；总和刑期有期徒刑二十一年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币70万元，决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币70万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月18日起至2034年4月17日止。罚金限判决生效后一个月内交清。）二、继续向被告人金炜追缴赃款人民币1526.9712万元发还被害人（详见被害人名单及金额）。附：被害人名单及金额。审 判 长  贾虹勃人民陪审员  杨方秋人民陪审员  蒋 英二〇二一年四月二日法官助理马正康书记员黄杰