宁夏回族自治区银川市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2021）宁01民终783号 上诉人（原审原告）：沙某，住宁夏回族自治区海原县。 委托诉讼代理人：马某，宁夏顺悦律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：宁夏发源地电商有限公司。 法定代表人：刘某，公司董事长。 委托诉讼代理人：张某，宁夏天盛律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：刘某，住宁夏回族自治区银川市。 被上诉人（原审被告）：吕某，住宁夏回族自治区永宁县。 被上诉人（原审被告）：宁夏昆月商贸有限公司。 法定代表人：于某。 委托诉讼代理人：吕某，住宁夏回族自治区永宁县。 上诉人沙某因与被上诉人宁夏发源地电商股份有限公司（以下简称发源地公司）、刘某、吕某、宁夏昆月商贸有限公司（以下简称昆月公司）民间借贷纠纷一案，不服宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院（2020）宁0104民初2337号民事判决，向本院提起上诉。本院立案后，依法组成合议庭进行了审理，经过阅卷、调查和询问当事人，对证据和事实进行了核对，认为本案符合《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第三百三十三条规定，决定对本案不开庭审理。本案现已审理终结。 上诉人沙某上诉请求：撤销一审判决，改判：1.四被上诉人向上诉人支付工程投资及收益款420万元，并按照约定支付违约金840000元；2.由被上诉人向上诉人赔偿因行使权利而支付的各项费用10000元；一、二审诉讼费用由被上诉人负担。事实和理由：上诉人与被上诉人签订的协议中，均约定为投资，没有任何借贷的表述；在协议履行的过程中，上诉人向被上诉人支付的并非全部是现金，还有部分工程材料，一审对双方意思表示的认定违反法律规定，本案案由定为民间借贷错误。 被上诉人发源地公司辩称，一审法院判决认定事实清楚，适用法律正确，请求二审法院驳回上诉，维持原判。被上诉人吕某、昆月公司共同辩称，请求依法判决。被上诉人刘某未作答辩。 原审原告向一审法院起诉请求：判令发源地公司、刘某、吕某、昆月公司向沙某支付工程投资及收益款4200000元，并按照约定支付2019年10月1日至2020年7月31日的违约金840000元（4200000元×10个月×2％），2020年8月1日后的违约金按照每月84000元主张至该款实际支付之日止；2.判令发源地公司、刘某、吕某、昆月公司向沙某赔偿因行使权利而支付的各项费用10000元；⒊本案诉讼费由发源地公司、刘某、吕某、昆月公司承担。 一审法院认定事实如下：宁夏发源地电商股份有限公司的法定代表人为刘某，该公司于2019年10月17日更名为宁夏发源地电商有限公司。昆月公司的法定代表人为于某，该公司股东为于某和吕某。发源地公司开发了银川市兴庆区大连东路和兴源路兴庆区电商产业园工程。2017年6月8日，银川市兴庆区电商产业园项目部与吕某签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》，约定：银川市兴庆区电商产业园项目部委托吕某对兴庆区电商产业园4#、5#钢结构工程进行施工。2017年6月30日，沙某（甲方）、吕某（乙方）和发源地公司（丙方）签订《三方协议》，约定：乙方为兴庆区电商产业园4#、5#钢结构工程的实际施工方，为保证乙方顺利施工，甲方为乙方投资3000000元；甲方在签订本协议前已向乙方支付1000000元；为保障甲方投资的有效性，甲、乙、丙三方经协商确定，后续的投资由甲方直接支付给丙方；甲、乙、丙三方同意，甲方共投资3000000元，享受4100000元的投资回报（包括投资本金和收益）；乙方向甲方支付投资回报，丙方为乙方的上述支付义务承担保证责任，如乙方未按约定向甲方付款，丙方承担支付责任，丙方履行保证责任后，有权在未付工程款中扣除相应金额；甲方只负责该工程的投资款按时到位，其他工程质量及安全责任，税金等均与甲方无任何关系。2017年7月2日，甲方（沙某）与乙方（昆月公司、吕某）签订《补充协议》，约定：昆月公司与吕某共同成为2017年6月30日签订的《三方协议》的乙方，昆月公司自愿按照《三方协议》的约定履行乙方义务、承担乙方责任。2017年6月17日和2017年6月30日，沙某分别支付吕某1000000元和200000元。2017年6月30日和2017年7月6日，沙某分别转账支付发源地公司1000000元和800000元。2017年11月16日、2017年12月22日、2018年2月6日和2018年2月14日，发源地公司分别支付沙某300000元、200000元、200000元和100000元，合计800000元。2018年10月19日，刘某和发源地公司向沙某出具《付款计划承诺书》一份，其中载明：“关于沙某在宁夏发源地电商有限公司……电商产业园工程……投资款及回报损失下欠4300000元整……具体承诺付款计划如下：第一、计划于2018年11月30日还800000元整……。第二、下余3500000元整……于2018年11月30日商定……付款计划，若商定不成功由刘某向沙某赔付每天的违约金及损失费共计人民币3000元……第三、不管工程完工及验收等质量所产生的一切问题均与沙某无任何关系……”。2019年4月13日，甲方（发源地公司）、乙方（吕某、昆月公司）和实际出资人（沙某）签订《兴庆区电商产业园项目工程钢结构离场协议》，约定：2017年6月8日签订的《兴庆区电商产业园项目工程钢结构委托加工安装协议书》自愿解除；甲方同意支付、补偿乙方未付工程款及延期付款费用共计6900000元，甲方已在2019年4月10日前支付给乙方1580000元，其中支付给吕某780000元，支付给沙某800000元，剩余未支付乙方工程款及延期付款费用共计5320000元，其中沙某4200000元，吕某1120000元；第一笔于2019年8月15日之前支付50％（即2660000元），第二笔于2019年9月30日之前支付50％（即2660000元）；甲方若不能按期履约按届时实际未付款金额给乙方承担每月2％违约金。2019年12月10日，法院受理本案诉前调解，后未能达成调解意见。 一审法院认为，涉案《三方协议》约定沙某为吕某施工的兴庆区电商产业园4#、5#钢结构工程投资3000000元，享受4100000元的投资回报，而该工程的质量、安全责任及税金等均与沙某无关。可见，沙某与吕某之间名为投资，实为借贷，即本案案由应认定为民间借贷纠纷。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十二条规定“本规定施行后，人民法院新受理的一审民间借贷纠纷案件，适用本规定。借贷行为发生在2019年8月20日之前的，可参照原告起诉时一年期贷款市场报价利率四倍确定受保护的利率上限……”故法院按受理本案诉前调解时（即2019年12月10日）一年期贷款市场报价利率4.15％的四倍确定沙某受保护的利率上限为16.6％（4.15％×4）。再按照先息后本的清偿顺序，支付利息超出部分应冲抵借款本金。据此，2017年11月16日支付沙某300000元，除去2017年6月17日至2017年11月16日期间的利息194743.01元［1000000元×16.6％÷365天×153天（2017年6月17日至2017年11月16日）＋1200000元×16.6％÷365天×140天（2017年6月30日至2017年11月16日）＋800000元×16.6％÷365天×134天（2017年7月6日至2017年11月16日）］，剩余105256.99元（300000元-194743.01元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2894743.01元（3000000元-105256.99元）。2017年12月22日支付沙某200000元，除去2017年11月17日至2017年12月22日期间的利息47394.48元［2894743.01元×16.6％÷365天×36天（2017年11月17日至2017年12月22日）］，剩余152605.52元（200000元-47394.48元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2742137.49元（2894743.01元-152605.52元）。2018年2月6日支付沙某200000元，除去2017年12月23日至2018年2月6日期间的利息57367.02元［2742137.49元×16.6％÷365天×46天（2017年12月23日至2018年2月6日）］，剩余142632.98元（200000元-57367.02元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2599504.51元（2742137.49元-142632.98元）。2018年2月14日支付沙某100000元，除去2018年2月7日至2018年2月14日期间的利息9457.92元［2599504.51元×16.6％÷365天×8天（2018年2月7日至2018年2月14日）］，剩余90542.08元（100000元-9457.92元）冲抵借款本金后，尚欠借款本金2508962.43元（2599504.51元-90542.08元）。综上，吕某还应偿还沙某借款本金2508962.43元，并应按年利率16.6％的标准支付沙某2508962.43元借款自2018年2月15日至判决确定的还款之日的利息。沙某主张的因行使权利而支付的各项费用10000元，因其未举证证明，故法院不予支持。又，2017年7月2日昆月公司自愿承担吕某义务、承担吕某责任，2018年10月19日发源地公司和刘某出具《付款计划承诺书》，均应视为债务加入，故昆月公司、发源地公司、刘某应对吕某上述借款本息承担共同还款责任。刘某经法院传票传唤，无正当理由未到庭，视为对其诉讼权利的放弃。综上，依照《中华人民共和国合同法》第一百九十六条、第二百一十条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十二条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条，《最高人民法院民事诉讼程序繁简分流改革试点实施办法》第十六条第二款规定，判决：一、宁夏发源地电商有限公司、刘某、吕某、宁夏昆月商贸有限公司于判决生效之日起七日内支付原告沙某本金2508962.43元，并按年利率16.6％的标准支付原告沙某2508962.43元自2018年2月15日至判决确定的付款之日的利息；二、驳回原告沙某的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费47080元，由原告沙某负担14137元，被告宁夏发源地电商有限公司、刘某、吕某、宁夏昆月商贸有限公司负担32943元。 本院二审期间，当事人未向法庭提交新证据。对当事人二审争议的事实，本院认定与一审一致，对一审查明的事实予以确认。 本院认为，一是，对于涉案法律关系的性质，涉案《三方协议》约定沙某为吕某施工的工程投资3000000元，享受4100000元的投资回报，而该工程的质量、安全责任及税金等均与沙某无关。一审法院认为沙某与吕某之间名为投资，实为借贷，本案案由应认定为民间借贷纠纷，并无不妥。二是，对于上诉人主张的违约金，因本案为民间借贷关系，故以LPR四倍确定保护上限，再按照先息后本的清偿顺序，支付利息超出部分应冲抵借款本金，一审法院该认定亦无不妥。上诉人还称本案中除现金之外，有部分工程材料，但不能有效证实，不予采信。综上，原审认定事实清楚，适用法律正确。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项、第一百七十五条之规定，判决如下： 驳回上诉，维持原判。 二审案件受理费14137.00元，由上诉人沙某负担。 本判决为终审判决。 审判长  李山山 审判员  陈勇军 审判员  杨巧玲 二〇二一年四月十九日 书记员  马 娟 附：本案适用的相关法律条文 《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理： （一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定； （二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更； （三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判； 第一百七十五条第二审人民法院的判决、裁定，是终审的判决、裁定。 第十四条人民检察院有权对民事诉讼实行法律监督。