安徽省巢湖市人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)皖0181刑初95号 公诉机关巢湖市人民检察院。 被告人俞进洋,男,1988年05月08日出生,汉族,硕士文化,安徽太尚房商务信息咨询有限公司（以下简称太尚房公司）实际控制人,户籍所在地南京市江宁区,现住南京市。因涉嫌诈骗罪,于2020年7月3日被巢湖市公安局刑事拘留;同年8月7日被巢湖市人民检察院批准逮捕,当日由巢湖市公安局执行逮捕，现羁押于巢湖市看守所。 辩护人尹学林，安徽金徽律师事务所律师。 被告人周夏超,男,1988年7月15日出生,汉族,大专文化,户籍所在地江苏省南京市江宁区,现住江苏省南京市江宁区。因涉嫌诈骗罪,于2020年7月3日被巢湖市公安局决定取保候审，2021年2月7日被本院决定取保候审。 被告人吴建军,男,1988年8月1日出生,汉族,中专文化,户籍所在地安徽省合肥市包河区,现住安徽省巢湖市。因涉嫌诈骗罪,于2020年7月7日被巢湖市公安局决定取保候审，2021年2月7日被本院决定取保候审。 被告人刘振巢,男,1987年8月19日出生,汉族,本科文化,户籍所在地安徽省巢湖市,现住安徽省巢湖市。因涉嫌诈骗罪,于2020年7月3日被巢湖市公安局决定取保候审，2021年2月7日被本院决定取保候审。 被告人杨波,男,1987年8月11日出生,汉族,高中文化,户籍所在地安徽省巢湖市,现住安徽省巢湖市。因涉嫌诈骗罪,于2020年7月3日被巢湖市公安局决定取保候审，2021年2月7日被本院决定取保候审。 巢湖市人民检察院以巢检检二刑诉(2021)Z18号起诉书指控被告人俞进洋、周夏超、吴建军、刘振巢、杨波犯诈骗罪，向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。巢湖市人民检察院指派检察员范一飞出庭支持公诉，被告人俞进洋及其辩护人尹学林，被告人周夏超、吴建军、刘振巢、杨波到庭参加诉讼。安徽海华律师事务所律师胡小锐、盛惠玲，安徽银鼎律师事务所律师路鹏，安徽蒋平华律师事务所律师汪伦分别被告人周夏超、吴建军、刘振巢、杨波提供了法律帮助。本案现已审理终结。 巢湖市人民检察院指控：2017年9月被告人俞进洋招揽周夏超注册成立太尚房公司，俞进洋为公司实际控制人，周夏超挂名担任公司法人代表，与澳博公司签订合作渠道协议，开展车辆抵押贷款业务，太尚房公司作为中介公司帮助澳博公司开拓市场、寻找客源，澳博公司负责联系放款机构及保险机构。后俞进洋又先后招揽吴建军、杨波、刘振巢等人至太尚房公司工作，周夏超、杨波共同负责协助被害人签订车辆抵押贷款相关合同及整理相关材料上报给澳博公司审核，吴建军负责安装GPS及办理车辆抵押登记手续，刘振巢负责联系介绍被害人前来办理车辆抵押贷款业务。 2017年12月至2019年3月，被害人周某1、郭某、季某、孙某等人因资金紧张，至太尚房公司办理车辆抵押贷款，太尚房公司作为中介公司，协助被害人与放款机构签订委托贷款合同、借款服务协议融资租赁合同等多份合同。被告人俞进洋、周夏超、刘振巢等人利用被害人急于用钱的心里，故意隐瞒放款机构提供给被害人的真实借款利率，恶意虚增借款利率让被害人归还本息，从中获利。被害人在签订合同后，澳博公司通过其法人账户将借款本金分两笔放款至被害人账户，被害人在收到第一笔放款后，遂即被收取贷款总额约15%左右的保证金金、服务费、手续费等各项费用，被害人被迫接受。 其中被告人俞进洋、周夏超在参与了以上所有犯罪事实，诈骗既遂金额137027.46元。被告人吴建军在共同诈骗犯罪过程中，诈骗既遂金额128132.42元。被告人刘振巢在共同诈骗犯罪过程中，诈骗既遂数额54366.16元。被告人杨波在共同诈骗犯罪过程中，诈骗既遂金额47411.54元。 2020年7月2日被告人俞进洋、周夏超、刘振巢主动至巢湖市公安局投案，2020年7月2日被告人杨波被巢湖市公安局抓获归案，2020年7月7日犯被告人吴建军主动至巢湖市公安局投案。 2021年2月3日，被告人周夏超、吴建军、刘振巢、杨波每人主动退赃1万元。 公诉机关为证实上述事实,提供了相关证据。公诉机关认为,被告人俞进洋、周夏超、吴建军、杨波、刘振巢以非法占有为目的,掩瞒真相,骗取他人财物,其中被告人俞进洋、周夏超、吴建军、刘振巢诈骗数额巨大,被告人杨波诈骗数额较大,各被告人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定,应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人俞进洋、周夏超、吴建军、杨波、刘振巢自愿认罪认罚,可以从宽处理。被告人俞进洋、周夏超、吴建军等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织,系犯罪集团,其中被告人俞进洋系组织、领导犯罪集团的首要分子。被告人周夏超、吴建军、杨波、刘振巢在共同犯罪中其次要或辅助作用,系从犯,应分别适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第一款、第三款、第二十七条之规定,予以处罚。 被告人俞进洋、周夏超、吴建军、刘振巢、杨波对公诉机关的指控无异议，认罪认罚。俞进洋同时辩称其主动投案，应认定为自首。 俞进洋的辩护人提出如下辩护意见：俞进洋系主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首。俞进洋认罪认罚，主动退赃，建议对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 审理查明：2017年9月被告人俞进洋招揽周夏超在巢湖市注册成立太尚房公司，被告人俞进洋为公司实际控制人，被告人周夏超挂名担任公司法人代表。公司与澳博公司签订合作渠道协议，开展车辆抵押贷款业务，帮助澳博公司寻找客源，澳博公司负责联系放款机构及保险机构。后被告人俞进洋又先后招揽被告人吴建军、杨波、刘振巢等人至太尚房公司工作。被告人周夏超、杨波负责协助被害人签订车辆抵押贷款相关合同及整理相关材料上报给澳博公司审核，被告人吴建军负责安装ＧＰＳ及办理车辆抵押登记手续，被告人刘振巢负责联系介绍被害人。2017年12月至2019年3月，被害人周某1等人因资金紧张，至太尚房公司办理车辆抵押贷款，借款后扣除保证金、服务费、首期本息等费用。被告人俞进洋、周夏超、刘振巢等人利用被害人急于用钱的心里，故意隐瞒放款机构提供给被害人的真实借款利率，恶意虚增借款利率让被害人归还本息，从中获利。 其中被告人俞进洋、周夏超参与了以上所有犯罪事实，诈骗金额137027.46元。被告人吴建军参与诈骗金额128132.42元。被告人刘振巢参与诈骗数额54366.16元。被告人杨波参与诈骗金额47411.54元。 2020年7月2日被告人俞进洋、周夏超、刘振巢主动至巢湖市公安局投案，2020年7月2日被告人杨波被巢湖市公安局抓获归案，2020年7月7日被告人吴建军主动至巢湖市公安局投案。 2021年2月3日，被告人周夏超、吴建军、刘振巢、杨波每人主动退赃1万元。法院审理过程中，被告人俞进洋亲属代为退赃97036.88元。 本院认为：被告人俞进洋、周夏超、吴建军、杨波、刘振巢以非法占有为目的,掩瞒真相,骗取他人财物,其中被告人俞进洋、周夏超、吴建军、刘振巢诈骗数额巨大,被告人杨波诈骗数额较大,各被告人行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定,构成诈骗罪，应予科刑，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人俞进洋、周夏超、吴建军等人为共同实施犯罪而组成较为固定的犯罪组织,系犯罪集团,其中被告人俞进洋系组织、领导犯罪集团的首要分子，应按集团所犯全部罪行处罚。被告人周夏超、吴建军、杨波、刘振巢在共同犯罪中其次要或辅助作用,系从犯,依法对被告人周夏超、吴建军、刘振巢减轻处罚，对被告人杨波从轻处罚。被告人俞进洋、周夏超、吴建军、刘振巢、杨波自愿认罪认罚,依法可以从宽处理。被告人周夏超、吴建军、刘振巢案发后能主动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。被告人杨波被抓获归案后能如实供述自己罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人俞进洋及其辩护人提出俞进洋主动投案并如实供述犯罪事实，系自首。经查，被告人俞进洋虽主动投案，但未能供述主要犯罪事实，不属于自首，对该辩护意见不采纳。俞进洋的辩护人提出俞进洋自愿认罪认罚，积极退赃，建议从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，经查，俞进洋为犯罪集团首要分子，依法不能适用缓刑，对适用缓刑的辩护意见不予采纳，但俞进洋认罪认罚并积极退赃，可从轻处罚，对从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人周夏超、吴建军、杨波、刘振巢积极退赃，均可酌情从轻处罚。被告人俞进洋在本院退赃款97036.88元，被告人周夏超、吴建军、杨波、刘振巢在公安机关各退赃1万元，共计137036.88元发还被害人周某1等人137027.46元（见附表），余款9.42元抵作被告人俞进洋罚金。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二款、第三款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人俞进洋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元。 (刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月3日起至2023年7月2日止。罚金已缴纳人民币9.42元，余款于判决生效后十日内一次性缴纳。) 二、被告人周夏超犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 三、被告人吴建军犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 四、被告人刘振巢犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 五、被告人杨波犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年十个月，并处罚金人民币一万五千元。 (缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。) 六、对被告人俞进洋、周夏超、吴建军、刘振巢、杨波已退出的赃款共计137027.46元，发还被害人周某1等人（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张敬元 人民陪审员  陈少祥 人民陪审员  孙其军 二〇二一年四月三十日 书 记 员  袁晶晶 附引用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。