抚顺市顺城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）辽0411刑初208号 公诉机关抚顺市顺城区人民检察院。 被告人许某，男，2001年3月27日出生，满族，高中文化，无职业，住辽宁省抚顺市顺城区（户籍所在地：辽宁省抚顺市顺城区）。因本案于2020年7月15日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现押于抚顺市第二看守所。 辩护人吴艳红，辽宁恒煜律师事务所律师。 被告人崔某某，男，1994年3月9日出生，汉族，初中文化，无职业，住辽宁省抚顺市顺城区（户籍所在地:辽宁省抚顺市顺城区）。因本案于2020年7月15日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现押于抚顺市第一看守所。 辩护人李军，辽宁锁阳律师事务所律师。 辩护人孔凡科，辽宁锁阳律师事务所律师。 被告人穆某，男，1993年1月20日出生，回族，初中文化，无职业，住抚顺市顺城区。因本案于2020年7月15日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现押于抚顺市第一看守所。 辩护人王春，辽宁必达律师事务所律师。 被告人杨某，男，1993年7月31日出生，汉族，大专文化，无职业，住辽宁省抚顺市顺城区。因本案于2020年7月15日被刑事拘留，同年8月20日被取保候审。2021年4月1日被逮捕。现羁押于辽宁省新宾满族自治县看守所。 辩护人宋蕊，辽宁人民律师事务所抚顺分所律师。 抚顺市顺城区人民检察院以抚顺检刑检刑诉〔2020〕158号起诉书指控被告人许某、崔某某、穆某、杨某犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。抚顺市顺城区人民检察院指派检察员李晓静出庭支持公诉，被告人许某及其辩护人吴艳红、被告人崔某某及其辩护人李军、孔凡科、被告人穆某及其辩护人王春、被告人杨某及其辩护人宋蕊到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人许某于2019年9月在被告人崔某某告知收购他人银行卡（银行卡、Ｕ盾、电话卡）转卖能牟利，后于2019年9月至2020年6月在抚顺市顺城区，从他人处非法收集60套银行卡，被告人许某将其中56套银行卡倒卖给崔某某等人，剩余4套银行卡被公安机关扣押。 被告人崔某某于2019年9月得知收购他人银行卡（银行卡、Ｕ盾、电话卡）转卖能牟利，于2019年9月至2020年6月在抚顺市顺城区，伙同被告人穆某、杨某通过被告人许某非法收集40余套银行卡，并将收集到的银行卡转卖给他人。其中被告人穆某帮助非法收集11套银行卡，被告人杨某帮助非法收集10套银行卡。 被告人许某、崔某某、穆某、杨某于2020年7月14日被公安机关抓获。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读出示了案件来源、到案经过、证人闫某、刘某、赵某等人的证言、户籍证明、前科查询表、扣押物品清单、被告人许某、崔某某、穆某、杨某的供述和辩解等证据。 公诉机关认为，被告人许某非法持有他人信用卡数量巨大；被告人崔某某、穆某、杨某非法持有他人信用卡数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任，被告人许某、崔某某、穆某、杨某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。建议对被告人许某判处有期徒刑三年，罚金人民币三万元；对被告人崔某某判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元；对被告人穆某判处有期徒刑十个月，罚金人民币一万三千元；对被告人杨某判处有期徒刑八个月，罚金人民币一万元。 被告人许某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人认为，虽然被告人许某自愿认罪认罚，认可自己收购60张银行卡，但公诉机关指控认定崔某某涉案的银行卡数量为40余套，那么法庭也应认定被告人许某的涉案银行卡数量为40余套。被告人许某是被被告人崔某某教唆、鼓动而犯罪的，应为从犯。被告人许某自愿认罪悔罪，自愿缴纳罚金，应对其从宽处罚。 被告人崔某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人认为，被告人崔某某犯罪情节较轻，自愿认罪悔罪，自愿缴纳罚金，且系初犯，恳请法庭对其从轻处罚。 被告人穆某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人认为，被告人穆某在犯罪中起帮助作用，应认定为从犯，且自愿认罪认罚，希望法庭对其从轻处罚。 被告人杨某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 其辩护人认为，被告人杨某只是跑腿帮助取卡，起帮助作用，系从犯，参与实施犯罪时间仅有一个多月，被告人杨某认罪认罚，希望法庭对其从宽处罚，判处其缓刑。 经审理查明，2019年9月，被告人许某在被告人崔某某处得知收购他人银行卡（银行卡、Ｕ盾、电话卡，需三者组合为一套）转卖能牟利，遂于2019年9月至2020年6月在抚顺市顺城区，从他人处非法收集银行卡60套，将其中56套倒卖给他人，其中4套银行卡被公安机关扣押。 2019年9月被告人崔某某得知收购他人银行卡（银行卡、Ｕ盾、电话卡，需三者组合为一套）转卖能牟利，遂于2019年9月至2020年6月在抚顺市顺城区搜集银行卡，并先后召集穆某、杨某与其合作，利润均分。其通过被告人许某非法收集40余套银行卡，并将收集到的银行卡转卖给他人。其中被告人穆某加入后与被告人崔某某共同非法收集银行卡11套，被告人杨某加入后与被告人崔某某、穆某共同非法收集银行卡10套。 被告人许某、崔某某、穆某、杨某于2020年7月14日被公安机关抓获。 上述事实有经庭审质证、确认的受案登记表、立案决定书、案件来源、到案经过、户籍证明、前科查询表、情况说明、扣押物品清单、证人闫某、刘某、吴某、赵某、庄某等人的证言、被告人许某、崔某某、穆某、杨某的供述和辩解等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人许某、崔某某、穆某、杨某非法持有他人信用卡，其中被告人许某非法持有他人信用卡数量巨大，被告人崔某某、穆某、杨某非法持有他人信用卡数量较大，四被告人均构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。关于被告人许某的辩护人提出的许某非法持有银行卡的数量应为40余套的辩护意见，经查有证人闫某、刘某、吴某等人的证言可以证实被告人许某收卡的数量，被告人许某的供述也认可公诉机关的指控数量，故对于该辩护意见本院不予采信。关于被告人穆某、杨某的辩护人提出的被告人穆某、杨某应认定为从犯的辩护意见，经查根据被告人崔某某、穆某及被告人杨某的供述，被告人穆某、杨某参与犯罪后负责取卡及向办卡人支付钱款，且利润也几乎是三人平分，认定二被告人系从犯无事实依据，对于该辩护意见本院不予采信。被告人许某、崔某某、穆某、杨某到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，积极缴纳罚金，对四被告人可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条和最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人许某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押抵刑日数1日。即自2020年7月15日起至2023年7月13日止。罚金已缴纳。） 二、被告人崔某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押抵刑日数1日。即自2020年7月15日起至2022年7月13日止。罚金已缴纳。） 三、被告人穆某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万三千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押抵刑日数1日。即自2020年7月15日起至2021年5月13日止。罚金已缴纳。） 四、被告人杨某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，羁押抵刑日数38日。即自2021年4月1日起至2021年10月23日止。罚金已缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向抚顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 员 冯 艳 人民陪审员 赵 娜 人民陪审员 张桂英 二〇二一年四月七日 书 记 员 王 盈