陕西省兴平市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）陕0481刑初34号 公诉机关兴平市人民检察院。 被告人姚某，男，1992年10月10日出生，汉族。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月27日被兴平市公安局抓获，2020年10月28日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2020年12月4日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 辩护人董科，陕西方益律师事务所专职律师，执业证号16101198710671224。 辩护人王田雨，陕西方益律师事务所实习律师，身份证号1422319**********。 被告人游斌，男，1995年10月14日出生，汉族，居民身份证号码4211261995********，初中文化程度，户籍所在地湖北省蕲春县株林镇，农民，住陕西省西安市莲湖区汉城**小区**楼****。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月27日被兴平市公安局抓获，2020年10月28日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2020年12月4日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 被告人刘欢，男，2000年2月14日出生，汉族，居民身份证号码4312232000********，中专文化程度，户籍所在地湖南省辰溪县柿溪乡，农民，住湖南，住湖南省怀化市辰溪县柿溪乡曾家冲村**收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月28日被兴平市公安局抓获，2020年10月29日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2020年12月4日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 被告人张佳豪，男，2002年1月9日出生，汉族，居民身份证号码6104812002********，初中文化程度，户籍所在地陕西省兴平市西吴街道办事处，农民，住陕西，住陕西省兴平市西吴街道办事处豆马村****收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月27日被兴平市公安局抓获，2020年10月28日被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2020年12月4日被兴平市公安局执行逮捕。现羁押于兴平市看守所。 辩护人张明权，陕西合天律师事务所专职律师,执业证号16104201010855462。 兴平市人民检察院以兴平市院一部刑诉（2021）Z17号起诉书指控被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派检察员任渝依法出庭支持公诉，被告人姚某及其辩护人董科、王田雨，被告人游斌、刘欢，被告人张佳豪及其辩护人张明权均到庭参加了诉讼。值班律师罗马为被告人游斌、刘欢提供了法律帮助。本案现已审理终结。 兴平市人民检察院指控： 1.2019年9月至2020年10月期间，被告人姚某因自己没有正当收入，无法维持自身巨额开销，先后经自己于2018年7月至2019年5月期间在菲律宾时认识的“东子”及“阿布”提议，开始在西安周边地区收购他人身份证办理的全套银行卡（银行卡、“U盾”、账户绑定手机卡），并转售给上线“东子”及“阿布”，用于境外电信诈骗等犯罪活动，并从中获利。2019年9月至2020年10月期间，姚某以每套银行卡（银行卡、“U盾”、账户绑定手机卡）500元至1000元不等的价格，收购解怡娜、张佳豪、轩江伟、高成、何双星、刘佳腾、任莉亭、滕锦琪等人使用自己身份证在西安市、咸阳市、兴平市数十家银行办理的银行卡68套，并指示这些下线人员在三个月后对办理的银行卡进行销卡。姚某为掩人耳目，指使张佳豪、何双星使用电饭锅将收购的银行卡绑定的“U盾”及手机卡进行伪装，随后让该二人按照上线“东子”及“阿布”提供的收货地址，通过快递将这些银行卡绑定的“U盾”及手机卡分批发往福建省、广东省各地。“东子”及“阿布”收货后，会以每套银行卡1500元的价格给姚某进行结算，姚某共计从中获利10万余元。 2.2019年9月至2020年10月期间，被告人游斌因无正当收入维持生活，开始在西安市周边地区收购他人身份证办理的全套银行卡（银行卡、“U盾”、账户绑定手机卡）转售给上线“东子”及姚某的上线“阿布”，用于境外电信诈骗犯罪活动，并从中获利。2019年9月至2020年10月期间，游斌以每套银行卡（银行卡、“U盾”、账户绑定手机卡）1500元至1700元不等的价格，收购刘欢、李涛、杨金、谢驹等人使用自己身份证在西安市数十家银行办理的59套银行卡，并指示这些下线人员在三个月后对办理的银行卡进行销卡。游斌为掩人耳目，指使刘欢使用电饭锅、电子玩具将收购的银行卡绑定的“U盾”及手机卡进行伪装，随后将上线“东子”及“阿布”提供的收货地址发送给刘欢，让其通过快递将这些银行卡绑定的“U盾”及手机卡分批发往广东省、云南省各地。“东子”及“阿布”收货后，会以每套银行卡2000元的价格给游斌进行结算，游斌共计从中获利5万余元。 3.2020年6月至10月期间，被告人张佳豪为满足自身大额开销，经其上线姚某提议，开始与其共同从事收买他人身份证办理银行卡的犯罪活动。2020年6月至10月期间，张佳豪按照姚某的要求，先后让轩江伟、高成、刘佳腾、任莉亭、滕锦琪等人使用本人身份证在西安市周边地区数家银行办理20套银行卡（银行卡、“U盾”、账户绑定手机卡），随后自己以每套500至600元不等的价格对这些银行卡进行收购，再与姚某约定以每套800元的价格转售给姚某，每套从中获利200元至300元，共计从中获利一万余元。同时，张佳豪还与姚某的另一名下线人员何双星，经姚某指使，将姚某收购的大量银行卡绑定的“U盾”及手机卡使用电饭锅进行伪装后，按照姚某提供的收货地址，通过快递发往福建省、广东省各地。 4.2020年3月至10月期间，被告人刘欢为满足自身大额开销，经其上线游斌提议，开始与其共同从事收买他人身份证办理的银行卡犯罪活动。2020年3月至10月期间，刘欢按照游斌及游斌上线“东子”的要求，先后招募李涛、杨金、谢驹等人使用本人身份证在西安市、怀化市周边地区数家银行办理36套银行卡（银行卡、“U盾”、账户绑定手机卡），并将银行卡进行收购，再转售给游斌及“东子”，每套从中获利500元左右，共计从中获利两万余元。同时，经游斌及“东子”指使，刘欢将其收购的大量银行卡绑定的“U盾”及手机卡，使用电饭锅、茶叶盒、电子玩具进行伪装后，按照游斌及“东子”提供的收货地址通过快递发往云南省、广东省各地。 公诉机关指控上述事实的证据如下：1.书证；2.证人证言；3.被告人的供述与辩解；4.辨认等笔录。 公诉机关认为，被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人姚某到案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚，建议判处有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金；被告人游斌到案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚，建议判处有期徒刑四年六个月至五年，并处罚金；被告人刘欢到案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚，建议判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金；被告人张佳豪到案后能如实供述自己的犯罪事实，自愿适用认罪认罚从宽制度，可以从轻处罚，建议判处有期徒刑三年六个月至四年，并处罚金。对以上被告人可在建议刑期幅度内从轻处罚。 被告人姚某对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑建议无异议，按照我所售银行卡的数量，我的实际获利是42000元。 辩护人辩称，1.被告人姚某取得解怡娜的14张银行，并无金钱和物质的交易行为，不应计入犯罪数额；2.被告人姚某收购何双星的银行卡中，有一张是何双星在2017年办理的，且经验卡不能使用，故该张银行卡不应计入犯罪数额；3.在何双星处查获的百余张银行卡，虽被告人姚某供述其中的八张卡系其收买所得，但并无持卡人的证言印证，应进一步查证；4.按照被告人姚某收、售银行卡的利润为500元至700元，其共有53张卡是收购所得，获利应为26500到37100元；5.被告人的行为应定性为妨害信用卡管理罪；6.被告人姚某具有犯罪前表现良好，无劣迹，系初犯、偶犯，其所出售的银行卡尚未发现其他犯罪行为，未造成严重后果，到案后如实供述，认罪态度好，有悔罪表现，且认罪认罚等法定、酌定从轻情节，请对其从轻处罚。 被告人游斌对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑建议无异议，按照我所出售的银行卡数量，我的实际获利是24000元。 被告人刘欢对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑建议无异议。 被告人张佳豪对公诉机关指控的罪名、犯罪事实及量刑建议无异议，且签字具结,在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人辩称，对公诉机关指控被告人张佳豪的罪名无异议，张佳豪刚年满十八周岁，其对违法犯罪行为的认知、主观恶性与其他被告人有一定的差距，其在犯罪过程中的地位和作用属于从犯，其自愿认罪认罚且有坦白情节，张佳豪系初犯、偶犯。综上，被告人张佳豪有法定和酌定的从轻情节，建议法院对被告人张佳豪从轻处罚。 经审理查明： 1.被告人姚某因无正当收入维持自身的巨额开销，先后经自己于2018年7月至2019年5月期间在菲律宾时认识的“东子”及“阿布”提议，开始在西安周边地区收购他人办理的全套银行卡（包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定手机卡），并转售给其上线“东子”、“阿布”用于境外电信诈骗等犯罪活动，其从中获取非法利益。2019年9月至2020年10月期间，姚某以每套银行卡（包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定手机卡）500元至1000元不等的价格，收购解怡娜、张佳豪、轩江伟、高成、何双星、刘佳腾、任莉亭、腾锦琪、武浩浩、朱朝琦、刘格丽、赵宇豪、张宝庆、乔思路、刘江平等人使用自己身份证在西安市、咸阳市、兴平市数十家银行办理的银行卡共计67套，并指示上述人员在三个月后对办理的银行卡进行注销。姚某为掩人耳目，指使张佳豪、何双星利用电饭锅将其所收购的银行卡所绑定的“U盾”及手机卡进行伪装，按照上线“东子”及“阿布”提供的收货地址，通过快递将这些银行卡所绑定的“U盾”及手机卡分批发往福建省、广东省各地。“东子”及“阿布”收货后，按照每套银行卡1500元的价格向姚某结算，姚某共计从中非法获利42000元。 2.被告人游斌因无正当收入维持生活，开始在西安市周边地区收购他人办理的全套银行卡（包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定手机卡）转售给上线“东子”及姚某的上线“阿布”用于境外电信诈骗犯罪活动，其从中获取非法利益。2019年9月至2020年10月期间，游斌以每套银行卡（包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定手机卡）1500元至1700元不等的价格，收购刘欢、李涛、杨金、谢驹、金涛、李向阳、向黄某等人使用自己身份证在西安市数十家银行办理的59套银行卡，并指示上述人员在三个月后对办理的银行卡进行注销。游斌为掩人耳目，指使刘欢利用电饭锅、电子玩具将收购的银行卡所绑定的“U盾”及手机卡进行伪装，按照上线“东子”及“阿布”提供的收货地址，通过快递将这些银行卡所绑定的“U盾”及手机卡分批发往广东省、云南省各地。“东子”及“阿布”收货后，按照每套银行卡2000元的价格向游斌结算，游斌共计从中非法获利24000元。 3.被告人刘欢为满足自身大额开销，经其上线游斌提议，开始从事收买他人银行卡的犯罪活动。2020年3月至10月期间，刘欢按照游斌及游斌上线“东子”的要求，先后收购李涛、杨金、谢驹等人使用自己身份证在西安市、怀化市周边地区数家银行办理的36套银行卡（包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定手机卡），再出售给游斌及“东子”，同时，经游斌及“东子”指使，刘欢将其收购的银行卡绑定的“U盾”及手机卡利用电饭锅、茶叶盒、电子玩具进行伪装后，按照游斌及“东子”提供的收货地址，通过快递发往云南省、广东省各地。刘欢共计从中非法获利2万元。 4.被告人张佳豪为满足自身大额开销，经其上限姚某提议，开始从事收买他人银行卡的犯罪活动。2020年6月至10月期间，张佳豪先后以每套500至600元不等的价格收购轩江伟、高成、刘佳腾、任莉亭、滕锦琪等人使用自己身份证在西安市周边地区数家银行办理20套银行卡（包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定手机卡），随后以每套800元的价格出售给姚某。同时，张佳豪还与姚某的另一名下线人员何双星，按照姚某指使，将姚某所收购的大量银行卡所绑定的“U盾”及手机卡利用电饭锅进行伪装后，按照姚某提供的收货地址，通过快递发往福建省、广东省各地。张佳豪共计从中非法获利1万元。 另查明，被告人游斌到案后，协助公安机关抓获同案犯刘欢。 上述事实，有受案登记表，立案决定书，拘传证、传唤证、拘留证、拘留通知书，变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书，权利义务告知书、抓获经过、户籍信息、协助查询财产通知书、调取证据通知书、银行账户交易明细、扣押清单、银行业务回单、收买银行卡数量统计表、兴平市公安局情况说明等书证；证人高成、李涛、解怡娜、杨金、谢驹、何双星、何文进、张志铭等人的证言；被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪的供述与辩解；提取、辨认笔录及指认照片等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪以非法获利为目的，收买、非法提供他人信用卡信息，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪犯收买、非法提供信用卡信息罪的罪名成立，依法应予惩处。以上被告人收买、非法提供他人信用卡均包含银行卡、“U盾”、银行账户绑定的手机卡。其中，被告人姚某收买、非法提供他人信用卡67套，被告人游斌收买、非法提供他人信用卡59套，被告人刘欢收买、非法提供他人信用卡36套，被告人张佳豪收买、非法提供他人信用卡20套，均属数额巨大。 公诉机关指控被告人姚某收买、非法提供他人信用卡信息68套的公诉意见，被告人姚某的辩护人辩称被告人姚某收买何双星的银行卡中有一张是何双星在2017年办理的，经验卡不能使用，故该张银行卡不应计入被告人姚某犯罪数量的辩护意见，经查，根据公安机关查获并统计的被告人姚某收买的银行卡为68套，其中涉及何双星的银行卡为7套，根据何双星的证言及被告人姚某供述，其之间交易的银行卡数量为6套，并不包含何双星在2017年办理的银行卡，故对于何双星在2017年办理的该张中国工商银行卡不应计入被告人姚某的犯罪数量，对辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。 对于被告人姚某的辩护人辩称被告人姚某取得解怡娜的14套银行，并无金钱和物质的交易行为，不应计入犯罪数量的辩护意见，经查，姚某将所收买的包含解怡娜身份信息办理的银行卡在内出售他人，其行为符合收买、非法提供他人信用卡信息罪的构成要件，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人姚某的辩护人辩称公诉机关指控姚某的八张银行卡无持卡人武浩浩等人的证言印证，不应计入姚某犯罪数量的辩护意见，经查，公诉机关的该项指控有现场查获的物证银行卡、被告人姚某的供述及指认、证人何双星的指认等证据证实，故对于辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人姚某的辩护人辩称被告人姚某的行为应定性为妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，被告人姚某将其所收买的银行卡非法提供给他人，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其在该犯罪过程中，并无伪造、骗领的行为或者以持有为目的，其行为不符合妨害信用卡管理罪的构成要件，对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。 对于被告人张佳豪的辩护人辩称张佳豪系从犯的辩护意见，经查，被告人张佳豪为获取非法利益，将从轩江伟等人处收买的银行卡出售给姚某的犯罪行为系其独自完成，未与他人构成共同犯罪；对于张佳豪与何双星共同将姚某所收购的银行卡进行伪装后通过快递寄出，该行为在与姚某的共同犯罪中起主要作用，其犯罪地位系主犯，故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。 被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪到案后均能如实供述，当庭认罪，系坦白，可对其从轻处罚；被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪自愿适用认罪认罚从宽制度，可对其从轻处罚。公诉机关相应公诉意见及辩护人的相应辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人姚某、刘欢、张佳豪的量刑建议符合法律规定，本院予以采纳；鉴于被告人游斌到案后协助公安机关抓获同案人员，有立功表现，故对公诉机关对被告人游斌的量刑建议予以调整。对被告人姚某、游斌、刘欢、张佳豪的违法所得，予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院》第三条、《最高人民法院》第五条之规定，判决如下： 一、被告人姚某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币40000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月27日起至2025年5月26日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 二、被告人游斌犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币35000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月27日起至2025年2月26日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 三、被告人刘欢犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币30000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月28日起至2024年5月27日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 四、被告人张佳豪犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币25000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月27日起至2024年4月26日止；罚金限判决生效后三十日内缴纳） 五、对被告人姚某的违法所得人民币42000元、被告人游斌的违法所得24000元、被告人刘欢的违法所得20000元、被告人张佳豪的违法所得10000元，继续追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉时，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长 高 伟 人民陪审员 吕 莹 人民陪审员 解晓娟 二〇二一年四月二十日 法官 助理 王 颖 书 记 员 张 毅 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条【自首】 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院》 第五条根据《刑法》第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。