黑龙江省哈尔滨市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）黑01民终468号上诉人(原审被告)：黑龙江省和粮农业有限公司，住所地黑龙江省哈尔滨市香坊区公滨路成高子收费站旁和粮工业园区。法定代表人：周爱红，总经理。委托诉讼代理人：郑东明，黑龙江率航律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：陈国华，女，1969年5月22日出生，汉族，无业，住辽宁省营口市站前区。委托诉讼代理人：张运龙，辽宁元久律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：哈尔滨市奥德民间资金借贷登记服务有限公司，住所地黑龙江省哈尔滨市道里区群力新区第五大道与丽江路西南侧汇智金融企业总部一栋二单元204号。法定代表人：高长艳，经理。委托诉讼代理人：张居宝，男，1952年4月5日出生，汉族，该公司执行董事，住黑龙江省哈尔滨市道里区。上诉人黑龙江省和粮农业有限公司（以下简称和粮公司）因与被上诉人陈国华、哈尔滨市奥德民间资金借贷登记服务有限公司（以下简称奥德公司）合同纠纷一案，不服黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院（2020）黑0102民初2423号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭对本案进行了审理。本案现已审理终结。和粮公司上诉请求：一、撤销一审判决，将案件发回重审或依法改判和粮公司不承担还款责任；二、一、二审诉讼费由陈国华、奥德公司承担。事实与理由：一、一审法院认定事实及适用法律错误。借款人委托奥德公司收款，和粮公司向奥德公司指定的账户汇款即履行了偿还义务。和粮公司已将全部借款本金2,000万元及利息给付奥德公司。二、和粮公司已向奥德公司支付利息80万元。三、奥德公司承诺其不占用和使用借款，但奥德公司并没有遵守承诺，应承担由此产生的法律责任。四、案涉借款合同、承诺函、结清证明、受托支付帐号说明均加盖奥德公司印章，是奥德公司真实意思表示，奥德公司的行为具有法律效力。奥德公司所称的受托支付帐号说明是其公司员工私下所为，公司对此不知情不属实。五、与本案情况相同的数起案件，哈尔滨市道里区人民法院已认定奥德公司涉嫌刑事犯罪，裁定驳回了出借人的诉讼请求。贵院亦将涉另一出借人的上诉案件发回哈尔滨市道里区人民法院重审。陈国华辩称，案涉借款合同是各方当事人真实意思的表示，不违反法律、行政法规的强制性规定。陈国华已按照合同约定将借款打入指定账户中，完成了出借义务，和粮公司承认收到款项，其应承担还款责任。出借人陈国华未委托奥德公司收取款项，合同变更应取得出借人同意。案涉承诺函、结清证明、受托支付账号说明等陈国华并不知情。关于民事案件涉及刑事案件问题，只有在民事案件需要刑事案件确认证据的情况下，才以刑事案件优先。奥德公司辩称，本案中，和粮公司借款2,000万元，期限1年，奥德公司借贷平台已按双方签订的借款合同约定将2,000万元款项支付给和粮公司。借款到期后，和粮公司偿还出借人200万元，汇至借款合同约定的银行账号，其余1,800万元，和粮公司至今未按照借款合同约定偿还至指定银行账户中。和粮公司称奥德公司为其授信2,000万元不成立。在本案借款关系中，奥德公司是居间人，仅为借贷双方提供登记对接合同文本、转汇款服务。和粮公司举示的委托支付说明、结清证明、承诺书是不真实的，上述证据可以证明和粮公司与马龙营、张佳鑫合伙用款和转借款的事实。陈国华向一审法院提出诉讼请求：1.奥德公司、和粮公司返还借款本金92,000元;2.奥德公司、和粮公司给付逾期违约金及罚息。一审法院认定的事实：2018年8月8日，陈国华向奥德公司出具出借人承诺书，承诺其具有相应的风险识别能力、风险承受能力，保证有完全及合法的权利委托奥德公司提供服务；如果因存在诈骗、隐瞒或者其他不符合实际情况的陈述所产生的一切责任，由其自行承担，与奥德公司无关。同日，陈国华（出借人）与和粮公司（借款人）、奥德公司（居间人）签订《借贷登记合同》，主要内容：1.借款用途为启动企业四大销售模块，借款金额100,000元，年化按月9.6%，付息9,600元，期限自2018年8月13日至2019年8月12日，居间费率1.5%，金额1,500元；2.付款方式为陈国华通过银行将借款汇入奥德公司的专用账户；和粮公司签订服务合同当日通过银行将居间费用一次性汇入奥德公司银行监管账户中，奥德公司募集期结束次日，将借款足额划入和粮公司指定账户；3.本息还款方式为和粮公司在本合同约定还款日的前一日中午12：00之前将借款本息结清存入奥德公司银行监管账户中，再由奥德公司监管账户划入陈国华账户；4.和粮公司晚于本合同第一条规定的支付利息日期和最后返还本金日还款，或者未足额支付利息和本金的，应向陈国华支付相应的逾期违约金、罚息。逾期每日按应付未付金额的0.2%收取罚息。奥德公司将为和粮公司筹集的2,000万元转给了和粮公司。和粮公司按月支付借款利息，并于2019年8月28日转入奥德公司账户200万元。奥德公司按借款比例返还陈国华本金8,000元，剩余本金92,000元未返还给陈国华。一审法院认为，陈国华与和粮公司、奥德公司之间签订的《借贷登记合同》系当事人真实意思表示，合同内容不违反法律强制性规定，具有法律效力，当事人应当全面正确履行合同义务。和粮公司关于按照奥德公司要求变更还款账户并未经陈国华确认，奥德公司亦否认，故和粮公司向其他账户支付1,800万元的问题可另行解决。而陈国华作为无过错方，未按合同约定收到全部借款本金，其要求和粮公司返还借款本金的请求，法院予以支持。奥德公司为陈国华与和粮公司的居间人，非和粮公司的代理人，故陈国华要求奥德公司承担连带给付责任的请求，法院不予支持；陈国华举示的《借贷登记合同》中约定的罚息利率明显过高，违反相关法律关于民间借贷约定利率的规定，对此法院予以调整，自2019年8月13日起至2019年8月19日的利率按照中国人民银行同期贷款利率四倍计算，2019年8月20日起至实际给付之日止的利率按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率四倍计算为宜。据此判决：一、和粮公司于判决生效之日起十日内返还陈国华借款本金92,000元；二、和粮公司于判决生效之日起十日内给付陈国华违约金,以92,000元为基数，自2019年8月13日起至2019年8月19日的利率按照中国人民银行同期贷款利率四倍计算，2019年8月20日起至实际给付之日止的利率按照同期全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率四倍计算；三、驳回陈国华的其他诉讼请求。案件受理费2,100元，由和粮公司负担。本院经审查认为，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条规定：“起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。”《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。本案中，奥德公司的行为涉嫌刑事犯罪，依据前述法律规定，本案不属于人民法院受理民事诉讼的范围，应裁定驳回起诉。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百五十四条，《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十条规定，裁定如下：一、撤销黑龙江省哈尔滨市道里区人民法院（2020）黑0102民初2423号民事判决；二、驳回陈国华的起诉。一审案件受理费2,100元,退还陈国华；二审案件受理费2,100元，退还黑龙江省和粮农业有限公司。本裁定为终审裁定。审判长  王丽华审判员  徐 茁审判员  张丽丽二〇二一年四月十日书记员  李 雪