甘肃省玛曲县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）甘3025刑初3号 公诉机关甘肃省玛曲县人民检察院。 被告人丁某某，男，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地重庆市，住重庆市壁山区三合镇。因涉嫌犯有收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月5日被玛曲县公安局刑事拘留，经玛曲县人民检察院批准，于2020年11月12日日被玛曲县公安局执行逮捕。现羁押于合作市看守所。 辩护人刘姿杉，北京大成（兰州）律师事务所律师。 被告人郑某某，男，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地贵州省习水县，住重庆市沙坪坝区大学城。因涉嫌犯有收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月5日被玛曲县公安局刑事拘留，经玛曲县人民检察院批准，于2020年11月12日日被玛曲县公安局执行逮捕。现羁押于合作市看守所。 被告人周某，男，汉族，初中文化程度，无业，户籍所在地重庆市，住重庆市江津区中山镇。因涉嫌犯有收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月5日被玛曲县公安局刑事拘留，经玛曲县人民检察院批准，于2020年11月12日日被玛曲县公安局执行逮捕。现羁押于合作市看守所。 玛曲县人民检察院以玛检一部刑诉（2021）2号起诉书指控被告人丁某某、郑某某、周某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年4月9日公开开庭审理了本案。玛曲人民检察院指派检察员聂存强出庭支持公诉，被告人丁某某及辩护人刘姿杉、被告人郑某某、周某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 甘肃省玛曲县人民检察院指控：(1)2020年6月份左右，被告人郑某某在其所在的微信群发布了收购“四件套”(银行卡、手机卡、U盾及银行卡卡主身份证正反两面照片)的消息，刘某看到郑某某发布的消息后，先将自己的一套工商银行银行卡卖给了郑某某，接着刘某与其朋友古某某又各自办理了一套农业银行银行卡以邮寄的方式邮寄给郑某某，郑某某将上述三套“四件套”卖给了一位陌生男子。2020年8月，被告人郑某某通过微信从李某处收购两套“四件套”，后郑某某认识了被告人周某，周某又将郑某某介绍给了被告人丁某某，郑某某将从李某处收买的两套“四件套”交给丁某某进行验证，其中一套匹配，另一套未能匹配成功。2020年9月24日，郑某某通过微信从白某某处收购一套“四件套”后郑某某将该“四件套”寄往国外。被告人郑某某前后共收买、非法提供他人信用卡6张，其中郑某某收买的刘某名下的一张银行卡于2020年7月17日造成了拉毛某某被诈骗77500元的严重后果。 (2)2020年9月份开始，王**某先向被告人丁某某提供了自己的三套“四件套”，丁某某将上述三套“四件套”寄往国外后收卡人验卡后显示信息不匹配，于是又让王**某将之前办理的三张银行卡注销，重新办理了三套“四件套”，由于此时王**某已经与国外收卡的人进行直接联系，在补办完银行卡后王**某让丁某某帮其验卡，丁某某对王**某补办的三张银行卡中的一张银行卡进行验证后，王**某自己将补办的三套“四件套”按照国外收卡人提供的地址寄了出去，后王**某又将自己从谷某某处收购的一套“四件套”交由丁某某进行验证，该“四件套”在验证后未寄出，现已被查获。2020年8月底，丁某某从郑某某处收买了李某的两套“四件套”，该两套“四件套”一套匹配，一套未能匹配成功，丁某某将匹配成功的“四件套”寄给了在国外的“大嘴”。2020年10月3日，周某从周中某处收买到一套“四件套”，后周某将周中某的“四件套”交给丁某某进行验证，该“四件套”在验证后未寄出，现已被查获。被告人丁某某共收买、非法提供他人信用卡8张。 (3)2020年6月份，被告人周某因找工作认识了被告人丁某某，后在丁某某的介绍下，周某开始收买“四件套”。2020年8月份，周某认识了被告人郑某某，得知郑某某手中有两套“四件套”后，周某作为中间人把郑某某带到丁某某处，将郑某某从李某处收买的两套“四件套”交给丁某某进行验证，验证通过后由丁某某将其中的一套寄往国外。2020年10月3日周某从周中某处收买到一套“四件套”，2020年10月4日，周某又收买到王某名下的一套“四件套”，周某将上述两套“四件套”交由丁某某验证后，未来得及寄出便被查获。被告人周某前后共收买、非法提供他人信用卡4张。 针对上述指控事实，公诉机关当庭宣读和出示了物证、书证、证人证言、辨认、指认笔录、被告人供述与辯解等证据材料。被告人丁某某、郑某某、周某以有偿方式获得他人出卖的信用卡信息，并将获得的他人信用卡信息转让给他，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，三人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究三被告人的刑事责任。被告人丁某某、郑某某周某自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人丁某某有期徒刑三年，并处罚金人民币25000元；判处被告人郑某某有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；判处被告人周某有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。 被告人丁某某自愿认罪认罚，但辩称公诉机关认定的涉案的信用卡数量不符合事实，他经手验证的卡只有5张。 辩护人刘姿杉辩称：1、被告人丁某某收买、非法提供的银行卡中有4张经验卡后显示信息不匹配，不应计入涉案信用卡数量中；2、被告人丁某某到案后能如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚，应依法从轻处罚。综上，请求法庭对被告人丁某某从轻处罚。 被告人郑某某自愿认罪认罚，但辩称他收买的卡是4张，公诉机关认定的涉案的信用卡数量不符合事实。 被告人周某自愿认罪认罚，但辩称他只收买了2张卡，公诉机关认定的涉案的信用卡数量不符合事。 经审理查明，(1)2020年6月份左右，被告人郑某某在其所在的微信群发布了收购“四件套”(银行卡、手机卡、U盾及银行卡卡主身份证正反两面照片)的消息，刘某看到郑某某发布的消息后，先将自己的一套工商银行银行卡卖给了郑某某，接着刘某与其朋友古某某又各自办理了一套农业银行银行卡以邮寄的方式邮寄给郑某某，郑某某将上述3套“四件套”卖给了一位陌生男子。2020年8月，郑某某将从李某处收买的2套“四件套”交给丁某某进行验证，其中1套匹配成功。2020年9月24日，郑某某通过微信从白某某处收购1套“四件套”后郑某某将该“四件套”寄往国外。被告人郑某某前后共收买、非法提供他人信用卡5张，其中郑某某收买的刘某名下的一张银行卡于2020年7月17日造成了拉毛某某被诈骗77500元的严重后果。 (2)2020年9月份开始，王**某先向被告人丁某某提供了自己的3套“四件套”，丁某某将上述3套“四件套”寄往国外后收卡人验卡后显示信息不匹配，于是又让王**某将之前办理的3张银行卡注销，重新办理了3套“四件套”，由于此时王**某已经与国外收卡的人进行直接联系，在补办完银行卡后王**某让丁某某帮其验卡，丁某某对王**某补办的3张银行卡中的1张银行卡进行验证后，王**某自己将补办的3套“四件套”按照国外收卡人提供的地址寄了出去，后王**某又将自己从谷某某处收购的1套“四件套”交由丁某某进行验证，该“四件套”在验证后未寄出，现已被查获。2020年8月底，丁某某从郑某某处收买了李某的2套“四件套”，该2套“四件套”1套匹配，1套未能匹配成功，丁某某将匹配成功的“四件套”寄给了在国外的“大嘴”。2020年10月3日，周某从周中某处收买到1套“四件套”，后周某将周中某的“四件套”交给丁某某进行验证，该“四件套”在验证后未寄出，现已被查获。被告人丁某某共收买、非法提供他人信用卡4张。 （3）被告人周某因找工作认识了被告人丁某某，后在丁某某的介绍下，周某开始收买“四件套”。2020年8月份，周某认识了被告人郑某某，得知郑某某手中有2套“四件套”后，周某作为中间人把郑某某带到丁某某处，将郑某某从李某处收买的2套“四件套”交给丁某某进行验证，验证通过后由丁某某将其中的1套寄往国外。2020年10月3日周某从周中某处收买到1套“四件套”，2020年10月4日，周某又收买到王某名下的1套“四件套”，周某将上述2套“四件套”交由丁某某验证后，未来得及寄出便被查获。被告人周某前后共收买、非法提供他人信用卡2张。 认定上述事实的证据有： 1、物证，戴尔笔记本电脑1台，手机4部，银行卡及U盾7套，证明:被告人丁某某验卡时所使用的笔记本电脑;被告人丁某某、郑某某、周某与国外收卡人及国内卖卡人联系时所使用的通讯工具;被告人丁某某、郑某某、周某尚未寄出的“四件套”。 2、搜查证、搜笔录、扣押物品清单、扣押决定书及照片，证明:2020年10月6日，玛曲县公安局刑警队民警对丁某某位于重庆市高新区曾家****进行搜查，现场查获丁某某、刘开敬身份证各1张，银行卡11张,丁某某港澳通行证1本，U盾3个，借条2张，之后玛曲县公安局民警依法对上述物品进行了扣押。 3、接受证据村料清单及村料，证明:2020年10月9日，玛曲县公安局依法接收了证人谷某某提供的银行卡主体信息、手机截图。 3、调取证据通知书，谷达某、王**某银行卡明细，证明:玛曲县公安局对证人谷达某、王**某名下银行卡明细进行了调取。 4、调取证据通知书、快递单号信息，证明:2020年10月6日，玛曲县公安局调取了一份快递邮寄单，该单据由刘普寄望福建省泉州市惠安县张坂镇台湾街佳佳商品店。 5、搜査证、搜查笔录、扣押物品文件清单、扣押决定书，证明:2020年10月6日玛曲县公安局刑警队民警对郑某某位于重庆市高新区曾家正街*号*室进行搜查，现场获郑某某身份证1张、银行卡8张，U盾1个，之后玛曲县公安局民警依法对上述物品进行扣押。 6、接受证据材料清单及材料，证明:2020年10月9日，玛曲县公安局依法接收了证人刘某提供的银行卡主体信息及明细、手机截图。 7、调取证据通知书，古某某、李某、白某某银行卡明细，证明:2020年10月16日玛曲县公安局对证人古永棋、李某、白某某等名下的银行卡明细进行调取。 8、调取证据通知书、王某银行卡明细，证明:玛曲县公安局对证人王某名下银行卡明细进行了调取。 9、扣押决定书及扣押照片，证明:2020年10月4日玛曲县公安局依法对张芳某持有的一部银色iphone6手机进行扣押。 10、接处警情况登记表、受案登记表、立案决定书、拘留通知书、延长拘留期限通知书，证明:玛曲县公安局受案、立案情况及对三被告人采取强制措施的情况。 11、办案情况说明，证明:本案中出现的微信昵称为“奔你而来”、“南笙梦”的实际使用人为郑某某;微信昵称为“唯一就是你”的实际使用人为刘某;微信昵称为“鱼找鱼虾找虾”的实际使用人为李某;微信昵称为“招长期工寒假工署假工”的实际使用人为丁某某;微信昵称为“枫雪依然”的实际使用人为周某;微信昵称为“Gupeng”的实际使用人为“大嘴”;微信昵称为“马文才”的实际使用人为冉某。 12、证人谷某某的证言及辨认笔录，证明:2020年9月份，王**某通过微信询问谷某某想不想挣钱，谷某某联系到王**某后王**某让他下载了一个APP，谷某某用自己的身份证在该APP上注册后王**某给了他200元。之后谷某某问王**某怎么办卡，王**某告诉他一套完整的卡除了需要一张银行卡之外还需要一个U盾和一张电话卡。谷某某去了重庆市壁山区的一家农行用自己的身份证办了一套卡，2020年10月2日，谷某某将自己的卡交给了一个叫“丁丁”的，之后王**某给了谷某某定金。经谷某某辨认，“丁丁”即本案的被告人丁某某。 13、证人谷达某的证言，证明:2020年9月份，谷某某告诉谷达某他的朋友王**某跟他说卖掉自己的银行卡后可以挣钱，之后谷某某将王**某的微信名片给了谷达某，谷达某加上王**某之后询问对方卖卡的事情，之后谷达某去重庆市永川区红河中路工商银行办了银行卡和U盾，并绑定了手机号，王**某验完卡之后谷达某通过申通快递将该套卡寄往了广东省中山市，王**某通过支付宝给了谷达某200元定金. 14、证人刘某的证言及辨认笔录，证明:2020年6月20几号刘某在微信群认识了呢称叫“奔你而来”的人，并将之前补办来的一套银行卡以500元的价格当面卖给他，2020年7月15日刘某又将他和他朋友古某某的两张银行卡邮寄给“奔你而来”后来因为尾款未清就没再卖卡。经刘某辨认，微信昵称为“奔你而来”的人为，被告人郑某某。 15、证人李某的证言，证明:今年八月份李某将两套银行卡借给微信好友昵称为“南笙梦”的人，通过顺丰快递邮寄给他。 16、证人周中某的证言及辨认笔录，证明:2020年9月份，周中某去重庆市找工作，期间认识了杨某，后来杨某帮周中某缴纳了200元的被褥钱和保证金，因为周中某没有在杨某给他介绍的地方上班，于是杨某找周中某要200元的被祷钱和保证金，因为周中某没有钱，于是便答应帮杨某办手机卡和银行卡，用来抵消之前欠的钱。周中某用他之前的一张农行卡办理了U盾，又办理了1张手机卡，之后将银行卡、U盾、手机卡交给了杨某，后来因为杨某找的买家出价低双方没有谈成，杨某将周中某的银行卡、U盾、电话卡还给周中某。之后肖某来到杨某所在的公司，聊天过程中肖某让周中某将卡卖给他，肖某先给周中某500元，如果该卡下个月还能用的话再给周中某1000元，之后肖某让周某带着周中某将卡交给了丁某某。经周中某辨认，带其与丁某某交易银行卡的是被告人周某，周某带其前去交易银行卡的对象是被告人丁某某。 17、证人肖某的证言及辨认笔录，证明:2020年7、8月，肖某先后认识了田某某、丁某某，之后肖某让周某把周中某的1套银行卡转交给了丁某某，王某的银行卡是肖某的老乡给他提供的，肖某联系好之后让周某去取。经肖某辨认，与其交易银行卡的是被告人丁某某与丁某某交易银行卡的是被告人周某。 18、被告人丁某某的供述与辩解及辨认笔录，证明:2020年5月初，丁某某之前在菲律宾打工时认识的老板“大嘴”发微信语音让丁某某在中国境内为其提供带盾的银行卡，起初丁某某拒绝了“大嘴”，但之后“大嘴”又断断续续的提出同样的要求。后来李某某找到丁某某询问丁某某可不可以帮他问问菲律宾那边有没有要卡的人，过了几天丁某某将李某某介绍给了“大嘴”，之后李某某与“大嘴”合作了大概4个月。接着丁某某将刑东、周某介绍给了“大嘴”周某又将郑某某介绍给了“大嘴”，郑某某将2套卡交给了丁某某让丁某某验卡，丁某某验过了1张卡后将该卡寄往福建。一星期之后郑某某拿着另外一套卡找到丁某某让丁某某帮其验卡，验过以后郑某某将该套卡寄了出去。后来王**某找到丁某某询问其有没有快速赚钱的办法，丁某某将“大嘴”的QQ号给了王**某，王**某用自己的身份证办了一套带U盾和电话卡的银行卡寄给了丁某某，丁某某将该套卡转寄到了福建，之后王**某又办了两套卡后寄了出去。“大嘴”收到王**某的3套卡之后发现不能用，于是让王**某重新办了3套卡，王**某将该3套卡寄到了广东，后来王**某的朋友谷某某和谷达某各自办理了1套卡，谷达某的卡寄了出去，谷某某的卡没寄出去。2020年10月2日，周某将周中某和王某的两套卡交给了丁某某，该2套卡未寄出。丁某某大概是从2020年9月份开始贩卖银行卡的，其收购的银行卡必须要求绑定手机卡并开通国际漫游，银行卡要开通网银并附带U盾并且要检验U盾能否登陆及绑定的电话卡与U盾是否相匹配，丁某某等人收购的银行卡最后被运去菲律宾用于网络赌博流转资金及洗钱。丁某某前后共贩卖了10套卡，一套卡寄给“大嘴”能卖2000元另外，丁某某的朋友刘武周、向洪兵分别将各自的一套卡交给丁某某欲卖给他，但丁某某没有收丁某某知道贩卖银行卡违法，因为每次邮寄的时候使用的都是虚假信息。被告人丁某某能辨认出同案被告人周某、郑某某及向其供卡的王**某。 19、被告人郑某某的供述与辩解及辨认笔录，证明:2020年7月初，郑某某在网吧认识一位老板，该老板诱感郑某某为其提供银行卡四件套，7月13号左右，有人加了郑某某微信并向其提供了一套银行卡卡盾、银行卡绑定的电话卡，7月15-16日郑某某又相继收到对方邮寄的两套银行卡、卡盾、电话卡，随后郑某某将收到的这两套卡盾送给该老板，之后该老板将一套卡退回给郑某某并给郑某某200元现金，当天晚上该老板将郑某某微信删除。今年8月底，周某和肖某一起找郑某某办理银行卡盾和营业执照，郑某某将其手中的两套银行卡交给人力资源公司验卡的丁丁，一张由于号码有误被退回，郑某某随即收到丁丁的400元定金，郑某某在微信上联系到熊样、马超越两人办理营业执照，后来郑某某跟周某失去联系便通过丁丁找到菲律宾老板的联系方式，9月16号左右，郑某某联系到马文才并让他提供银行卡四件套，之后马文才按照郑某某给的地址向律宾老板寄出一套卡并收到郑某某转的300元定金，郑某某后来从菲律宾老板拉的三人微信群认识重庆代办营业执照中介且向他介绍了郑某某和马文才(冉某)，郑某某于9月30号将马文才(冉某)身价证原件寄给中介并收到菲律宾老板转的红包500元，后郑某某将300转给马文才(冉某)，9月底，卡到菲律宾后郑某某收到老板转的1000元，直到10月2日左右，微信呢称为“唯一就是你”的人联系郑某某说他手中有四套卡，就在郑某某和他见面的时候被抓了。被告人郑某某能辨认出同案被告人丁某某、周某。 20、被告人周某的供述与辩解及辨认笔录，证明:今年6、7月份其认识了丁某某，之后丁某某说要给周某介绍一个来钱快得路子，也就是找人办理银行卡四件套和执照，用来洗网络赌博的钱。周某一共倒卖了3套别人的银行四件套和自己的一张银行卡，收益为700元。第套是郑某某提供的，当时周某将郑某某介绍给了丁某某，第二套是周中某的，周中某将四件套交给了丁某某进行验证，第三套是王某的，周某拿到银行卡四件套后交给了丁某某，周某自己的银行卡则是他自己卖给了廖某某。银行卡先被丁某某快递到福建，再到香港，最后到菲律宾。被告人周某能辨认出同案被告人丁某某、郑某某。 21、指认笔录，证明：被告人丁某某能够准确指认出其收购的谷某某、王某、周中某的银行卡K宝、电话卡；能够准确指认出其用于验证银行卡三件套的电脑；能够准确指认出其向福建阿杰邮寄银行卡的地点；能够准确指认出其与周某交易银行卡的地点。被告人郑某某，能够准确指认出其在微信上联系交易银行卡的人和地点。被告人周某能准确指认出其带周中某与丁某某见面及丁某某收购周中某银行卡的地点；能够准确指认出其收购王某银行卡的地点。证人刘某能够准确指认出与郑某某的交易地点。 22、三被告人的身份信息，证明：三被告人在作案时已达到刑事责任年龄，具备完全刑事责任能力。 上述证据经当庭举证、质证，来源清楚，收集程序合法，证据内容能相互印证，足以证实本案犯罪事实成立，本院予以确认。 本院认为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。本案中，三名被告人收买、非法提供的信用卡及配套信息资料，不仅包含了信用卡本身承载的信息资料，还有信用卡密码、U盾、绑定的手机号码等信息资料，以上信用卡及附带的信息资料足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，三名被告人的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人郑某某收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡共5张，数量巨大，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；被告人丁某某收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡共4张，被告人周某收买、非法提供信用卡信息，涉及信用卡共2张，数量较大，依法应判处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金。但因被告人丁某某、郑某某、周某到案能如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，故依法对被告人丁某某、郑某某、周某从轻处罚。被告人丁某某的辩护人提出的未验证匹配的银行卡不应计入涉案信用卡数量的辩护意见，经审查，符合《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，予以采纳。公诉机关提出对被告人郑某某判处有期徒刑三年，并处罚金20000元的量刑建议以及对被告人周某判处有期徒刑一年，并处罚金10000元的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的被告人丁某某自愿认罪认罚，悔罪态度好，可对被告人丁某某从轻处罚的辩护意见，本院亦予以采纳。公诉机关对被告人丁某某提出的量刑建议不予采纳。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人丁某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月5日起至2023年4月4日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人郑某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月5日起至2023年10月4日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人周某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月5日起至2021年10月4日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。。） 如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向甘南藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。 审判长 得 吉 草 审判员 群曾召玛 审判员 李  艳 二〇二一年四月十六日 书记员 桑吉卓玛