江苏省南京市江宁区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏0115民初11949号原告：朱敏，女，1994年3月8日生，汉族。委托诉讼代理人：陈敏，江苏昊程律师事务所律师。委托诉讼代理人：葛大洋，江苏昊程律师事务所实习律师。被告：张兵，男，1986年9月17日生，汉族。委托诉讼代理人：陈钢，江苏上元律师事务所律师。委托诉讼代理人：徐静，江苏上元律师事务所律师。被告：王秀凤，女，1965年11月15日生，汉族。被告：张俊，女，1989年10月3日生，汉族。被告：何光英，女，1935年11月30日生，汉族。第三人：江苏银凤金商信息科技有限公司，统一社会信用代码91320104339458694H，住所地在江苏省淮安市清江浦区北京南路199号。法定代表人：王建波。第三人：任艳，女，1987年11月25日生，汉族。原告朱敏与被告张兵、被告王秀凤、被告张俊、被告何光英、第三人江苏银凤金商信息科技有限公司（简称银凤金商公司）、第三人任艳合同纠纷一案，本院于2020年10月26日立案后，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权最高人民法院在部分地区开展民事诉讼程序繁简分流改革试点工作的决定》，依法适用普通程序，由审判员李侠独任审理，公开开庭进行了审理。原告朱敏向本院提出诉讼请求：1.判令四被告连带返还垫付款50583元并支付资金占用费（以50583元为基数，自2020年3月27日起按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率计算至被告实际还清之日止）；2.被告承担全部诉讼费用。事实和理由：其系第三人银凤金商公司的业务员，四被告为张福华（已于2019年11月去世）的继承人。2017年9月，张福华与银凤金商公司签订投资理财合同并定期进行投资理财，其为负责与张福华对接业务的员工。2020年2月，依照投资合同，银凤金商公司应当向张福华返还投资款50000元，受疫情影响公司当时未正常上班，张福华的微信多次联系其称急需用钱，希望银凤金商公司能尽快返还投资款，其为解决客户的当下之急，与张福华商议由其先垫付该50000元，等疫情过后公司正常上班时，由公司将该50000元直接交付给其，或者待张福华收到该笔款项后，再返还给其。由于疫情原因无法见面，其要求张福华将合同寄回公司以便于后期财务处理，张福华表示同意。其在2020年3月1日收到张福华的第一份合同后，于2020年3月27日通过自己的个人账户向银凤金商公司的会计第三人任艳转款50583元（583元为2月份至3月份的利息），任艳根据其要求向张福华的合同收款账号转款50583元。几天后，张福华的微信继续联系其称依然需要钱款应急，希望提前收回剩余的所有投资款。经双方商议，其在2020年4月1日收到张福华的第二份合同后，银凤金商公司返还了除上述50000元以外张福华剩余的134750元投资款。2020年5月19日，银凤金商公司依据原合同约定，由任艳再次向张福华的合同收款账号转款50000元。此后，其联系张福华要求按约定返还垫付款，但始终联系不上。经多方了解，其才知道张福华已经于2019年11月去世。后其联系张福华的儿子张兵要求还款，但张兵始终以不了解情况为由，迟迟不愿还款。故其依法提起诉讼，请求支持其诉讼请求。本院经审查查明事实如下：被告何光英、被告王秀凤、被告张兵、被告张俊分别系张福华之母、妻、子、女。张福华之父张凤清于1998年10月死亡。2019年11月20日，张福华因各种疾病死亡注销户口。原告朱敏系第三人银凤金商公司员工。第三人任艳原系银凤金商公司员工。2020年3月26日，朱敏向任艳发送微信称“明天还要帮我转呢”，任艳回复“钱转给谁，高业淦吗？”朱敏说“明天给张福华，我明天去换个卡，今天给高业淦，把截图给我”。2020年3月27日，朱敏向任艳招商银行尾号8238账户转账50583元，并向任艳发送微信“帮我打给张福华然后截图给我”。同日，任艳向张福华中国邮政储蓄银行尾号6668账户转账50583元，并将转账截图发送给朱敏。2020年5月19日，任艳从其招商银行尾号8238账户向张福华中国邮政储蓄银行尾号6668账户转账50000元，还向朱敏转账50000元，备注“高业淦”，任艳该账户还同时进行了另外11笔转账。2020年6月，任艳向本院以张兵为被告提起诉讼，请求返还不当得利款50000元并支付资金占用期间利息损失，事实与理由为：张福华在其供职的公司投资，公司委托其向张福华返还投资款，截止2020年3月其所在公司已经全部返还张福华投资款，2020年5月19日其错将50000元转至张福华账户，后发现张福华已去世，账户由张兵使用，其要求返还款项被拒绝，故诉至法院。后任艳撤回该案起诉。2020年10月，朱敏向本院提起本案诉讼。审理中，朱敏陈述：其此前在江苏银凤金革资产管理有限公司（以下简称银凤金革公司）工作，银凤金革公司注销后其在银凤金商公司工作，张福华系其客户，在两家公司投资6笔总计440000元；两家公司的业务类似于银行业务，客户投资，存储返息；客户将款项汇至公司，或者汇至其个人账户，其再交至公司账户，公司财务人员通过个人账户返还给客户本息，每笔投资收益固定，其不清楚公司如何进行投资；其目前还有十几个客户，客户投资总额大概一百多万，银凤金商公司目前还有跟其一样的客户经理二十多人；客户需将合同原件寄回公司，公司返还客户本金，张福华的投资已经全部结清。被告张兵提交《认购风险说明书》、《首汽约车股权项目认购协议》、《首汽约车股权项目合伙人会议第一次会议决议》、《保密协议》复印件，载明：南京银诚投资合伙企业（以下简称银诚企业）系一家由银凤金革公司作为普通合伙人发起的有限合伙企业，张福华同意作为有限合伙人以人民币现金方式认缴出资或增资50000元，银诚企业以自有资金通过贷款等形式发放给首汽约车股权平台，用于其首汽约车股权项目的发展，投资期限24个月，预期年化收益率7%，打款到账后次日开始计算收益，直至投资期满当日，有限合伙企业投资期限届满后7个工作日内执行事务合伙人按合同约定支付完毕相应税费及有限合伙人收益后，资金实现退出。张兵认为现无证据表明银凤金商公司有放贷吸储资格，朱敏、任艳、银凤金商公司以及银凤金革公司涉嫌非法集资或者非法吸收公众存款。朱敏除对《首汽约车股权项目认购协议》中理财经理栏认为有修改痕迹，对张兵提交的前述复印件其余内容真实性无异议。任艳陈述：其2016年入职银凤金革公司，2020年8月从银凤金商公司离职；其从事综合内勤工作，负责分公司后勤、招聘以及客户利息的发放，总部将款项付至其个人账户，其再发放给客户；公司从事股权投资，募集向张福华一样的合伙投资人，将收到的投资款用于投资项目，具体如何投资其不清楚。银凤金商公司未到庭应诉。另查明：2020年8月至2021年1月，淮安市清江浦区人民法院立案受理了5件以银凤金商公司以及江苏银凤科技集团有限公司（以下简称银凤科技公司）为被告的案件，诉请总计要求返还投资款1000000元，原告提交证据中的《认购协议》、《合伙人会议第一次会议决议》、《保密协议》与本案张兵提交的内容基本一致。本院经审查认为：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案中，银凤金商公司、银凤金革公司与张福华签订《认购协议》等，约定由张福华投资款项，银凤金商公司、银凤金革公司向张福华支付收益。朱敏、任艳以其个人账户向张福华等人收取、支付款项，个人账户与公司账户款项混同。银凤金商公司、银凤金革公司以上述方式向不特定对象大量吸收公众资金，承诺在一定期限内还本付息，金额巨大，两公司及其工作人员可能涉嫌非法吸收公众存款罪，本案应当依法裁定驳回起诉，并将有关案件材料移送公安机关处理。如公安机关不予立案或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成犯罪，原告可另行提起诉讼。综上所述，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款规定，裁定如下：驳回原告朱敏的起诉。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于南京市中级人民法院。审判员  李侠二〇二一年四月十五日书记员  王素