江苏省常熟市人民法院 民 事 裁 定 书 （2021）苏0581民初3755号 原告：夏煜军，男，1967年11月29日生，汉族，住江苏省苏州市吴中区。 被告：苏绍强，男，1986年6月7日生，汉族，住黑龙江省哈尔滨市道外区。 原告夏煜军与被告苏绍强民间借贷纠纷一案，本院于2021年3月4日立案后，依法适用简易程序审理。 原告夏煜军向本院提出诉讼请求：1、被告归还原告借款182万元及利息（利息以182万为基数，按年利率2%自2019年1月1日起计算至实际履行之日止）；2、本案诉讼费用被告承担。事实和理由：2015年原告经朋友介绍认识被告，因被告做过理财有钱所以原告信任被告，但原告并不知道投资的具体内容。被告在常熟市城北酒店聚餐做演讲，教大家学会理财，说本金随时可以退。原告的资金是团队的全部投资，团队里的人除了有几个人是直接将款交给被告外，其余都是将款交给原告后由原告转给被告，被告收款后在微信上确认收到投资款。被告从2017年2月13日开始就不再分红。2018年12月31日，被告看了71个人具体投资清单后向原告出具了182万元的借条，借条明确借款期限为24个月，利息每年2%。 根据原告夏煜军陈述、举证及本院调查材料反映，2017年1月8日原告支付宝转账被告1万元，2017年1月9日原告支付宝转账被告1万元，2017年1月14日原告银行转账被告3万元（附言投资土豆侠三万元），2017年1月15日原告银行转账被告3.5万元（附言投资土豆侠35000元），2017年1月21日原告银行转账被告10万元（附言三个人投资土豆侠九万元，一个人投资一万元），2017年1月22日原告银行转账被告3万元（附言投资土豆侠三万元），2017年2月2日原告银行转账被告3万元，2017年2月12日原告银行转账被告1万元（附言投资土豆侠一万元），2017年2月20日原告银行转账被告3万元，2017年2月21日原告银行转账被告2万元（附言投资土豆侠二万元），2017年2月26日原告银行转账被告2万元，2017年2月26日原告银行转账被告1万元，2017年3月2日原告银行转账被告13万元，2017年3月8日原告银行转账被告4万元，2017年3月11日原告银行转账被告6万元（附言投资土豆侠六万元），2017年3月28日原告银行转账被告3万元（附言投资土豆侠），2017年3月28日原告银行转账被告12万元（附言投资土豆侠十二万元），2017年3月29日原告银行转账被告2万元（附言投资土豆侠二万元），2017年3月29日原告银行转账被告2万元（附言投资土豆侠二万元），2017年3月29日原告银行转账被告5万元（附言施某四万元，朱惠刚一万元），2017年4月1日原告银行转账被告18万元（附言投资土豆侠十八万元），2017年4月7日原告银行转账被告14万元（附言投资土豆侠十四万元），2017年4月9日原告银行转账被告5万元（附言投资土豆侠五万元），2017年4月11日原告银行转账被告6万元（附言投资土豆侠六万元），2017年4月15日原告银行转账被告6万元（附言投资土豆侠六万元），2017年4月20日原告银行转账被告4万元（附言投资土豆侠四万元），2017年4月22日原告银行转账被告2万元（附言投资土豆侠二万元），2017年4月27日原告银行转账被告5万元，2017年5月3日原告银行转账被告5万元（附言投资土豆侠五万元），2017年5月9日原告银行转账被告12万元（附言投资土豆侠十二万元），2017年5月14日原告银行转账被告1万元，2017年5月21日原告银行转账被告3万元，2017年5月26日原告银行转账被告1万元（附言投资土豆侠一万元），2017年5月26日原告银行转账被告2万元（附言投资土豆侠二万元），2017年6月16日原告银行转账被告6万元（附言投资土豆侠六万元）。 2016年7月10日张某银行转账被告3万元，2017年1月24日张某银行转账被告3万元。2017年5月28日金淑芳支付宝转账被告1万元，2017年5月28日金淑芳支付宝转账被告2万元。2017年1月30日陈雅凤支付宝转账被告1万元，2017年1月30日陈雅凤银行转账被告2万元。 2017年1月11日，被告苏绍强通过其微信（微信号×××）与原告聊天中称“投资一万元一单，每周发1400元，本钱随时申请退款”，“过年之前投资三万送苹果手机7代，投资六万送苹果笔记本电脑，投资十万送苹果手机7代和苹果笔记本电脑”，“你试试跟你朋友问问”；2017年1月17日被告称“煜耀财富投资，投资1万一单起，一个身份证以1万为单位，十单为止。长期有效，视市场而定。投资1万元，每周发分红1400元。投资2万元，每周发分红2800元。投资3万元，每周发分红4200元。投资4万元，每周发分红5600元。投资5万元，每周发分红7000元。投资6万元，每周发分红8400元。投资7万元，每周发分红9800元，投资8万元，每周发分红11200元。投资9万元，每周发分红12600元。投资10万元，每周发分红14000元。新春活动：过年除夕之前投资三万送苹果手机7代，投资六万送苹果笔记本电脑，投资十万送苹果手机7代和苹果笔记本电脑。优点：本钱随时申请退款，毫无亏本之虞”；2017年2月5日被告称“张某，62×××74,1月24日6万，交给你负责”。2017年6月19日，原告夏煜军在和被告微信聊天中称“夏煜军推荐24个人名单：夏煜军20万元，施某10万元，黄亮3万元，皇甫慧敏3万元，华志峰3万元，何建兴5万元，张某6万元，陈雅凤3万元，王惠琴2万元，周泉新1万元，朱彩娥2万元，陈建锋3万元，蔡斌10万元，李**2万元，顾振武4万元，张丽芳2万元，崔俊和1万元，梁某2万元，毛亦2万元，施莲芬1万元，陆昌明3万元，孙礼平3万元，俞建新1万元，俞慧华1万元，许凤2万元，施某推荐5个人名单：王某2万元，朱惠刚1万元，顾某3万元，杨某10万元，任振华1万元，何建兴推荐1个人名单：何琴5万元，施莲芬推荐1个人名单：钱秋亚1万元，皇甫惠华推荐2个人名单：潘晓复2万元，朱启敏3万元，朱惠刚推荐1个人名单：李建宏3万元，陈雅凤推荐6个人名单：白杨3万元，黄钢峰1万元，乔洪福3万元，金淑芳1万元，王娜莎1万元，胡友娣3万元，黄亮推荐3个人名单：孙安1万元，崔剑1万元，王玉环1万元，乔洪福推荐13个人名单：李泉凤1万元，吴寿安1万元，乔洪仙1万元，孙艳彬1万元，黄龙坤1万元，杨胜昆1万元，高辉1万元，吴义明1万元，魏秀梅1万元，乔立贞1万元，杨永强1万元，乔圣刚2万元，吕占伟3万元，李泉凤推荐1个人名单：李正明1万元，王娜莎推荐2个人名单：薛具太1万元，李国红1万元，金淑芳推荐5个人名单：徐玲娅1万元，张萍1万元，苗建岗1万元，杨**3万元，许芬芬1万元，蔡斌推荐3个人名单：范艾敏1万元，陈丽娟1万元，王飞英1万元，任振华推荐1个人名单：严某10万元，顾振武推荐1个人名单：吴晓玲1万元，许芬芬推荐1个人名单：朱素英1万元，胡友娣推荐1个人名单：邬淑英3万元，土豆侠推荐9个人名单：王祥玉5万元，袁汛6万元，姚明2万元，高岚1万元，金慧2万元，莫舒兰1万元，刘素玲2万元，王晖3万元，李亮1万元，全部发好了，请你查收一下”，被告回复“收到”，原告称：“一共206万元，你算一算”，被告回复“好”，2017年8月1日被告称“我跟你说实话，我买彩票输光了，求你给我时间努力捞回来慢慢来还给你钱，你说行么”，原告回复“天啊！我团队206万元负担大”。 本院调取被告苏绍强“62×××78”账户银行交易明细清单（2016年至2018年）显示被告经常以还款名义向多人集中付款，2017年2月13日向近80人付款,付款附言“土豆侠”，其中转夏煜军47600元，夏煜军表示该47600元分配如下：煜军11200元、施某8400元、张某8400元、黄亮4200元、皇甫慧敏4200元、何建兴4200元、陈雅凤4200元、华志峰1400元、王慧琴1400元。 2018年12月31日，被告向原告出具借款条一份，载明“借款条，借款人姓名：苏绍强，身份证号码×××，今日向夏煜军借人民币大写壹佰捌拾贰万元整，小写：182万整，期限为24个月。定于2020年12月31日归还，借款利息为每年2%，特此为据，借款人：苏绍强，借款日期：2018年12月31日”。 2020年4月2日，法院与夏煜军、施某、严某、王某、杨某、梁某、顾某、张某八人调查，八人均表示见过苏绍强，除张某外其余七人均参加了苏绍强城北食府举办的投资理财推荐会。 （2019）湘0104刑初194号包坚信、景志丹非法吸收公众存款一审刑事判决书载明被告人包坚信因为经营哑巴灯饰及足浴城亏损了不少钱,苏绍强于2016年6月与包坚信谈龙盈的事情,龙盈公司的经营模式策划、返利模式是在公司成立之前,包坚信和苏绍强确定的。湖南龙盈资源管理有限公司成立于2016年8月10日,公司成立时法人是苏绍强,2016年10月苏绍强退出。2016年10月开始,龙盈公司、尚善公司及长沙优品资源管理有限公司先后推出黄金级龙盈、平台优品、500会员、尚善ABC套餐、七优品五种理财产品,设置每单500元至3万元不等的投资数额标准,设定7至28天一个返利周期或最高达50%的月盈利比例的返利分红模式吸引集资参与人投资。2020年3月11日，法院判决被告人包坚信犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币三十万元。 本院认为,根据法律规定,人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属于经济案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关。现根据原告夏煜军的陈述及提供的相应证据并结合本院调查材料，被告苏绍强借用投资理财的形式,承诺高额收益,宣传本金可随时退还的行为具有利诱性，被告银行流水反映向被告“投资”的人数众多，金额巨大，被告在微信聊天中表示资金无法兑付，本院有理由认为本案纠纷涉嫌经济犯罪,应当由公安机关先行处理。若经有关部门认定不构成犯罪的,当事人可另行主张权利。 依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第(三)项,《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定,裁定如下: 驳回原告夏煜军的起诉。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省苏州市中级人民法院。 审判员  朱益虎 二〇二一年四月二十日 书记员  李之衡