河北省井陉县人民法院 民 事 裁 定 书 （2021）冀0121民初193号 原告：李荣，女，1955年1月10日出生，汉族，住河北省石家庄市井陉县。 委托诉讼代理人：齐庆考，石家庄市井陉苍山法律服务所法律服务工作者。 被告：何俊花，女，1962年4月20日出生，汉族，住河北省石家庄市井陉县。 委托诉讼代理人：翟永廷，石家庄市井陉神剑法律服务所法律服务工作者。 原告李荣与被告何俊花民间借贷纠纷一案，本院于2020年6月24日作出（2020）冀0121民初371号民事判决书，原、被告均不服提出上诉，2020年11月1日石家庄市中级人民法院作出了（2020）冀01民终7502号民事裁定书，裁定：撤销原判发回重审。本院2021年2月23日立案后，依法另行组成合议庭，适用普通程序，于2021年4月15日公开开庭进行了审理。原告李荣及其委托诉讼代理人齐庆考、被告何俊花及其委托诉讼代理人翟永廷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告李荣向本院提出诉讼请求：1、判令被告返还原告的款项14万元及利息；2、诉讼费由被告承担。事实和理由：2018年2月14日、2018年7月7日、2018年8月23日、2018年9月27日，被告以到期回款加利息、借款等方式，分别从原告处获得款项1万元、10万元、1万元、1万元、1万元，共计14万元，并分别约定了利息。到期后，被告没有返还，经原告多次索要无果，提起诉讼，请依法判决。 被告何俊花辩称，1、被告从未向原告借款，原、被告之间不存在借贷关系。被告是鼎利天成（PTP）井陉县业务部的业务人员，在井陉县城幸福东街幸福家园一楼商铺有办公场所。原告路上经常碰见被告，后得知被告处是办理鼎利天成理财项目，原告想要理财投资，于是就和被告商量，说自己有闲钱，也想投资理财，但原告没有开户的银行卡，于是原告在银行用存单取现后，将投资的钱存到被告的卡上，然后由公司的管理人员操作，将卡里的钱转到公司的指定账户，此有银行卡流水为证。被告只是公司的业务员，被告也没有实际使用该款项，故被告只是对原告投资的钱出具了证明材料，而不是说被告借了原告14万元，这也是可以从被告给原告出具的证明材料可以证实，故双方不存在借贷关系。2、假设双方存在借贷关系，那么在原告银行取现后，可直接将钱交付给被告，然后由被告给原告出具借据即可。从双方的交易方式看，根本不符合民间借贷的交易习惯和方式，从而也证实双方不是借贷关系。3、本案属于非法集资，被告已被公安机关列为犯罪嫌疑人，扣押了手机及部分现金，并采取了取保候审强制措施。原告的钱是用于鼎利天成理财投资，投资事宜原告均知晓，并且在公司组织的培训和活动中，原告均有参加，在公司投资期限到期后，投资人在办公室开会后，大家举手表决去北京总部讨要说法。2019年4月9日，原告、被告、高翠花、张惠芳、张**、程风海去了北京总部，由公司的副总吴晓丹接待被告和原告等人，公司答应及时汇款，后被告及原告等人坐车返回井陉县。据此，本案已进入公安侦查阶段，不属于民事案件调整范围，应依法驳回原告的诉讼请求。 本院经审理认定事实如下：被告何俊花系北京鼎利天成投资管理有限公司井陉体验店的业务员。2018年2月13日、2018年7月6日、2018年8月23日、2018年9月27日，原告李荣在银行取款后交付被告何俊花现金共计140000元，被告何俊花分别为原告出具了5张收条，并将该140000元存入自己的建设银行账户，通过该银行账户转账至北京、大连鼎利天成投资管理有限公司指定的账户。2019年8月16日被告何俊花因涉嫌北京、大连鼎利天成投资管理有限公司非法吸收公众存款案，被井陉县公安局采取取保候审措施。 本案在审理过程中，本院于2021年3月17日向井陉县公安局发出请求协助函，查询李荣是否为北京、大连鼎利天成投资管理公司（井陉体验店）非法吸取公众存款案的受害人及涉案金额等情况，2021年4月14日井陉县公安局出具复函，内容如下：我局于2019年8月8日对北京、大连鼎利天成投资管理有限公司井陉体验店何俊花、高翠花涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，犯罪嫌疑人何俊花、高翠花依法被我局采取取保候审强制措施。附询问笔录一份，证明原告李荣于2019年8月8日9时到井陉县公安局报案，并以受害人制作报案笔录，内容为李荣称何俊花介绍向北京、大连鼎利天成投资管理有限公司共投资14万元，李荣对笔录逐页捺手印。后附李荣身份证复印件1份、收条复印件3份（含收条5张，与原告在本案庭审中提供的被告为其出具的收条内容一致）、询问笔录4页及被害人权利义务告知书1页。 原告李荣围绕其诉讼请求依法提交了以下证据： 1、2018年2月14日何俊花给李荣出具的两张收条。内容为：“何俊花，保管李荣，个人出借咨询与服务协议一本，出借资金10000元，大写：壹万元，利息12.6%，合同到期，此条作废，鼎立天成，何俊花（手印），2018.2.14日”、“何俊花，保管李荣，个人出借咨询与服务协议一本，出借资金100000元，大写：壹拾万元，利息12.6%，合同到期，此条作废，鼎立天成，何俊花（手印），2018.2.14日”。 2、2018年7月7日何俊花给李荣出具的收条。内容为：“收条，李荣现金1万元，（10000元整）期限一年，利息13.5%，何俊花（手印），2018.7.7日”。 3、2018年8月23日何俊花给李荣出具的收条。内容为：“代存心汇金服现金10000万，年息13.5%，到期本+息回款，此条作废，何俊花（手印），2018.8.23日，24日到期”。 4、2018年9月27日何俊花给李荣出具的收条。内容为：“今收到李荣现金10000元，大写壹万元整，代存2018.9.27日一年期，收益1200元，壹仟贰佰元整，鼎立天成，何俊花（手印），2018.9.27日”。证明借款的事实。 被告何俊花对井陉县公安局提供的证据及原告提供的证据发表如下质证意见：1、对井陉县公安局证据无异议，此次复函的法律效力大于原一审卷宗中井陉县经侦大队的回函，而且正是因为原一审有瑕疵，所以才发还重审，应当根据现在调取的复函驳回原告的起诉。2、被告何俊花对原告提供的5张收条的真实性没有异议，对证明目的有异议。从收条的内容来看，原告知晓该资金是用于鼎利天成投资理财，同时该条也没有注明是被告向原告借款，条的内容是保管李荣个人出借咨询与服务协议一本，出借资金注明是鼎利天成投资，心汇金服系鼎利天成一个投资理财平台；2018年7月7日的收条没有注明资金的用途，是因原告做过几次投资理财，原告知道资金用于投资理财，所以被告出具收条只是证明原告投资了1万元的事实，而并不是向被告原告借款1万元，“现金10000万”系书写错误，应为“10000元”。 被告何俊花提交了以下证据： 1、2019年2月14日原被告谈话录音。证明原告李荣知晓款项用于鼎利天成公司的投资理财项目。 2、原告李荣参加鼎利天成井陉业务部活动的照片两张及证人刘某、王某的证言。证明原告李荣系鼎利天成公司投资理财项目的投资者，2019年4月鼎利天成还不了款，李荣作为投资者代表到北京了解情况。 3、授权书一份：北京鼎利天成投资管理有限公司现授权孙**（身份证：2310271982××××××××）为井陉办事处负责人。2017年2月27日。证明孙**为北京鼎利天成投资管理有限公司井陉办事处负责人，被告系业务员。 4、北京市公安局朝阳分局出具的备案证明，证书编号为11010517180-00001，内容为：依照《信息系统安全等级保护管理办法》的有关规定，北京鼎利天成投资管理有限公司单位的第三级米e宝信息系统予以备案。备案公安机关公章（公章），2017年12月4日。 5、2019年8月16日，井陉县公安局给被告何俊花出具的取保候审决定书及执行通知书。被告何俊花称，因其涉嫌鼎利天成投资管理有限公司井陉体验店非法吸收公众存款罪，被采取了取保候审措施。 6、井陉县公安局2020年12月11日作出的井公（经）扣[2020]0190号扣押决定书，因大连鼎利天成投资管理有限公司井陉体验店非法吸收公众存款案件扣押何俊花中华为手机一台、非吸提成款2820元。 7、被告何俊花的中国建设银行个人活期账户交易明细。证明110000元实际是2018年的2月13日的投资，2018年7月7日的收条是2018年7月6日的投资；因原告没有账户，原告在银行取现后将钱存到被告建设银行的账户，然后由公司的工作人员从被告的银行账户转到公司指定的银行账户。 原告李荣对井陉县公安局提供的证据及被告提供的证据发表如下质证意见：公安机关的询问笔录是李荣签字，对复函的真实性无异议，对其与本案的关联性有异议，本案一审卷宗中井陉县公安局经侦大队的回函说明李荣不为该大队侦查范围的受害人；对被告提供的照片的真实性无异议，对证明目的有异议，是被告叫原告去包粽子，不是培训；原告不认可被告的证人证言，证人不能证实其陈述的真实性，去北京时何俊花说与原告没有关系，到了北京，鼎利天成公司说与原告没有关系，让原告向被告索要款项，所谓的投资理财合同，投资人不是原告；对决定书的真实性没有异议，但不能证实本案所涉款项为非法吸收的存款，井陉县公安局不认可原告投资者的身份；对银行交易明细的真实性没有异议。对其他证据的真实性无异议，但与本案原告李荣无任何关系。 上述事实，有当事人陈述、以上证据等予以证实。 本院认为，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条规定，人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通[2014]16号）第七条规定，人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行。根据本案当事人双方提供的证据及井陉县公安局出具的相关证据，可以证实本案原告李荣主张的14万元借款与其作为受害人在井陉县公安局报案所称的案款14万元系同一款项，属井陉县公安局关于北京、大连鼎利天成投资管理有限公司非法吸收公众存款案侦查范围的一部分，且被告何俊花作为该案犯罪嫌疑人已被井陉县公安局采取取保候审强制措施，故本案不属于人民法院受理民事诉讼的范围，依法应驳回原告李荣的起诉。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第一款第四项、第一百五十四条第一款第（三）项、《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款的规定，裁定如下： 驳回原告李荣的起诉。 案件受理费3100元，不予收取。 如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于石家庄市中级人民法院。上诉状及相关材料向本院诉讼服务中心材料收转窗口递交，或邮寄至本院诉讼服务中心（邮寄地址：井陉县，邮编：050300，收件人：材料收转窗口）。 上诉案件受理费应当在上诉期限届满之日起七日内预交（收款单位：河北省石家庄市中级人民法院，账号：62×××47，开户银行：河北银行华兴支行）。逾期未交也未提出缓交申请的，按自动撤回上诉处理。 审 判 长  刘 彦 审 判 员  仇彦云 人民陪审员  贾 楠 二〇二一年四月二十八日 书 记 员  张 丽