广东省深圳市龙华区人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤0309刑初263号公诉机关深圳市龙华区人民检察院。被告人程某志，男。捕前暂住广东省深圳市龙岗区，因本案，于2020年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月9日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。辩护人张泽敬，广东淳锋律师事务所律师，系深圳市龙华区法律援助中心指派。被告人莫某亮，男。捕前暂住广东省深圳市龙华区，因本案，于2020年8月6日被抓获，次日被刑事拘留，同年9月9日被逮捕。现羁押于深圳市宝安区看守所。辩护人刘学，广东斯明律师事务所律师，系深圳市龙华区法律援助中心指派。深圳市龙华区人民检察院以深龙华检刑诉〔2021〕157号起诉书指控被告人程某志、莫某亮犯收买、非法提供信用卡信息罪一案,于2021年2月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年3月24日公开开庭审理了本案。深圳市龙华区人民检察院指派检察员刘若茵出庭支持公诉。被告人程某志及其辩护人张泽敬，被告人莫某亮及其辩护人刘学到庭参加诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，被告人程某志与莫某亮系朋友关系。2020年6月至8月，程某志介绍租住在深圳市龙华区的莫某亮向上家“刘小小”（微信昵称，具体身份不详）出售银行卡四件套（银行卡、身份证正反面复印件、电话卡、Ｕ盾），由莫某亮及其朋友廖某等人办理银行卡四件套，程某志负责提供上家邮寄地址，莫某亮及其朋友将自己办理的银行卡四件套邮寄给上家，程某志再将从“刘小小”处收取的费用转给莫某亮。截至案发，程某志伙同莫某亮合计出售给“刘小小”银行卡四件套7套，上述银行卡于同年6月至8月均有发生数笔交易，具体事实如下：6月10日，程某志通过微信让莫某亮出售银行卡四件套给上家“刘小小”，莫某亮便按照程某志的要求办理了工商银行卡（卡号为62×××77），随后将该工商银行卡四件套邮寄给程某志提供的收件地址（福建省南安市码头镇，收件人刘某婷，手机号码132××××6885）。该工商银行卡账户于同年7月2日至7月7日分别被江苏省南京市公安局、浙江省杭州市公安局、公安部录入到反诈平台。6月24日，莫某亮办理了一张交通银行卡（卡号62×××64）及Ｕ盾，随后通过快递将该交通银行卡四件套邮寄给程某志。6月11日，被告人莫某亮与前同事廖某通过微信商定莫某亮以人民币500元每套的价格向廖某购买工商银行卡四件套1套。次日，廖某按照莫某亮的要求办理了一张新的移动手机卡、工商银行卡（卡号为62×××81）及对应Ｕ盾，随后廖某通过韵达快递将该工商银行卡四件套邮寄给莫某亮提供的收件地址（福建省南安市码头镇，收件人刘某婷，手机号码132××××6885），莫某亮便将廖某的快递单号截图转发给程某志。莫某亮通过微信转给廖某好处费人民币500元。6月11日，被告人莫某亮通过微信与朋友邹某商定莫某亮以人民币450元至600元每套的价格向邹某购买银行卡四件套。邹某便按照莫某亮的要求办理了一张新的手机卡、工商银行卡（卡号62×××95）及Ｕ盾，随后通过韵达快递将该工商银行卡四件套邮寄给莫某亮提供的收件地址（福建省南安市码头镇，收件人刘某婷，手机号码132××××6885），莫某亮便将邹某的工商银行卡四件套照片及快递单号截图转发给程某志。后莫某亮因该工商银行卡Ｕ盾未激活绑定无法使用而寄回给邹某，邹某到银行将该银行卡Ｕ盾重新绑定激活后寄回到莫某亮提供的收件地址（福建省南安市码头镇，收件人黄某华，手机号码132××××6885）。7月13日，邹某又按照莫某亮的要求办理了一张新的移动手机卡、桂林银行卡（卡号62×××98）及Ｕ盾，其还新办理了一张联通手机卡，再持该号码卡与之前已办理的农业银行卡（卡号62×××72）到银行开通对应Ｕ盾，随后通过韵达快递将上述2套银行卡四件套邮寄给莫某亮提供的收件地址（福建省南安市码头镇码头街厝尾街，收件人刘某婷，手机号码132××××6885），莫某亮便将上述两张银行卡密码、Ｕ盾密码及快递单号转发给程某志。莫某亮通过微信合计转给邹某人民币1550元。6月11日，被告人莫某亮通过微信联系朋友吴某，让吴某办理工商银行卡四件套供其使用。吴某便按莫某亮的要求办理了一张新的移动手机卡、工商银行卡（卡号62×××29）及Ｕ盾，随后将该工商银行卡四件套通过顺丰快递邮寄给莫某亮提供的收件地址（福建省南安市码头镇，收件人刘某婷，手机号码132××××6885），莫某亮便将吴某工商银行卡Ｕ盾照片、登录密码及快递单号转发给程某志。同年8月6日14时许，民警经侦查后在深圳市龙华区将被告人莫某亮抓获；当日17时许，民警在深圳市龙岗区将被告人程某志抓获。公诉机关为支持其指控，当庭出示并宣读的证据有信用卡6张、手机2部，人员基础信息表、违法犯罪前科查询情况说明、搜查证、提取笔录、扣押决定书、扣押清单、协助查询财产通知书、银行卡账户信息及交易明细、微信聊天及转账记录、支付宝转账记录、快递单信息、银行卡Ｕ盾照片、Ｕ盾证书下载截图、身份证正反面复印件照片、手机号码卡照片、手机号码卡开户资料、手机通话信息、抓获经过，证人廖某、吴某、邹某的证言，被告人程某志、莫某亮的供述与辩解，手机数据恢复提取报告，现场勘验笔录、现场图及现场照片，被告人相互指认及证人对被告人的辨认，微信及银行卡交易流水、审讯录像、抓捕经过录像等。公诉机关认为，被告人程某志、莫某亮收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。诉请本院依法惩处。被告人程某志当庭表示认罪，对起诉书指控事实无异议。被告人程某志的辩护人提出，1.被告人程某志作用小，获利少，系本案的从犯。2.被告人程某志归案后如实供述自己罪行，认罪态度好，请求法院从轻处罚。被告人莫某亮当庭表示认罪，对起诉书指控事实无异议。被告人莫某亮的辩护人提出，1.被告人莫某亮在本案中系从犯，应予减轻处罚；2.被告人莫某亮如实供述犯罪事实，系坦白，可以减轻处罚，请求法院从轻处罚。本院经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致，公诉机关出示的证据均经开庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人程某志、莫某亮收买、非法提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，其行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人程某志、莫某亮受人指挥负责收取信用卡信息，在共同犯罪中系从犯，依法可以减轻处罚，本院根据两人在案件中作用地位酌情量刑，辩护人的相关辩护理由本院予以采纳。被告人程某志、莫某亮归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，并当庭认罪认罚，依法可以从宽处理，辩护人的辩护理由本院予以采纳。综上，根据被告人的犯罪事实，归案后的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程某志犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万二千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年8月6日起至2022年6月5日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人莫某亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2020年8月6日起至2022年1月5日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）。三、公安机关扣押在案的被告人程某志、莫某亮作案用手机各一部，依法没收，上缴国库。扣押在案的被告人莫某亮银行卡六张，依法销毁。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 邹    鹏人民陪审员 林  丽  晶人民陪审员 周  丹  凤二〇二一年四月二十八日书 记 员 王  昕  怡书 记 员 连宗华(兼)附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。