湖南省临武县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1025刑初35号 公诉机关湖南省临武县人民检察院。 被告人孙立，男，1988年3月6日出生于湖南省益阳市，汉族，初中文化，经商，户籍地和现住地湖南省益阳市赫山区，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年10月28日到郴州市公安局自动投案，同日被取保候审。现在家。 湖南省临武县人民检察院以湘临检一部刑诉［2021］33号起诉书指控被告人孙立犯诈骗罪，于2021年3月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。临武县人民检察院指派副检察长刘勇军出庭支持公诉，被告人孙立到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明： 被告人孙立与蔡志斌（已判刑）系朋友关系，蔡志斌与刘杰（已判刑）系同村老乡。2018年9月前，刘杰曾在郴州信和汇金小额贷款公司（以下简称“信和公司”）从事放贷工作，并以个人名义发放“私贷”。2018年9月左右,孙立、刘杰、蔡志斌租用郴州大华天都3栋2313室合伙成立“四海金融公司”（以下简称“四海公司”）从事“套路贷”业务，公司没有工商注册及金融许可资质，三人各占一股，各投入5万元，获利均分，三人既是老板也是工作人员。 公司成立后，孙立、刘杰、蔡志斌等人以四海公司名义设定“套路”借贷，采用在“行业群”、微信朋友圈等发布信息、发小卡片等方式，对外宣传“低息、无抵押、放款方便快捷”等虚假信息，诱使他人到公司借款，业务主要来源于刘杰原任职的郴州信和公司掌握的资源及其他公司业务员推荐的“连环贷”。公司放款时，利用受害人急需用钱的心理，诱骗被害人签订虚高借款合同、还款承诺书等，制造资金走账流水等虚假给付事实，制造将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,制造民间借贷假象。同时以行规为由，扣除“砍头息”“家访费”“服务费”“押金”“资料费”“违约金”等名目，将部分资金收回，被害人所得金额明显少于借款合同金额。还款一般为5至10天为1期，贷款本金每10000元每天收取利息30元—100元不等，还款周期10期至15期不等。孙立、刘杰、蔡志斌等人还诱骗被害人签订虚假房屋租赁合同、代为开锁委托书等，在被害人不能支付款项时，被告人有权对被害人的房屋更换门锁，以此对被害人施加压力。对已经借贷多家公司的被害人则采用财物抵押、拍摄裸照等方式强化保障。在还款过程中，孙立、刘杰、蔡志斌等还以逾期还款、“违约”为由肆意扣除被害人的押金，或者威胁、诱使被害人以贷还贷继续贷款，恶意垒高借款金额。若被害人未按期偿还“借款”,孙立、刘杰、蔡志斌等人往往通过电话、信息威胁、辱骂等手段迫使被害人还款,进而以上门守候、跟随纠缠、封堵锁眼、喷漆标语、滋扰家人等手段相威胁,软硬兼施“索债”。经司法审计，孙立、刘杰、蔡志斌合伙经营“四海公司”投资150000元（各50000元），实际分得资金共计260691元，未收回的实际出借资金为1600800元。2018年9月至2019年5月，孙立、刘杰、蔡志斌采用上述诈骗方式二十次骗取黄某1、何某1、刘某、李某1、樊某、周某等六名被害人人民币67087元，另五次诈骗王某1、曹某、樊某等三名被害人未遂。具体如下： （一）2018年9月22日,孙立、刘杰、蔡志斌等人明知被害人黄某1已向多家借贷公司借款，仍采用上述方式诱骗黄某1与四海公司签订了10000元的虚高借款合同，并要求黄某1以苹果手机作为抵押,黄某1实际收到6700元。后黄某1因被多家借贷公司索债到外地躲避,刘杰、蔡志斌等人为此到黄某1家中及其父亲单位郴州八中索债。2018年10月19日，黄某1及家人通过郴州市公安局南塔派出所调解,给付刘杰、蔡志斌现金8800元。四海公司骗取黄某1人民币2100元。 （二）2018年底，被害人何某1被其他金融公司索债，向刘杰提出借款。2019年1月21日,刘杰采用上述方式诱骗何某1与四海公司签订了10000元的虚高借款合同,并拍摄何某1的裸照作保证，何某1实际收到4000元。刘杰将此事告知孙立和蔡志斌，二人未反对。后何某1陆续还款4100元,之后再无力支付。为此，刘杰多次通过微信辱骂、威胁等方式索债。截至案发日止，四海公司骗取何某1人民币100元。 （三）四海公司成立前，被害人王某1多次到刘杰处“借款”。2018年10月5日,刘杰、蔡志斌、孙立等人采用上述方式诱骗王某1与四海公司签订了10000元的虚高借条，王某1实际收到8800元。因王某1未按要求还款，2018年11月25日,刘杰诱骗王某1与四海公司再次签订了10000元的虚高借款合同，王某1实际收到9000元。后王某1累计还款15700元，刘杰等人以还的都是利息、违约金为由，对王某1进行威胁、辱骂催讨。2019年5月29日晚,刘杰在向王某1催讨的过程中被民警抓获。 （四）被害人刘某通过四海公司的“小卡片”联系刘杰借款，2018年9月30日至2019年3月9日期间，孙立、刘杰、蔡志斌等人采用上述方式十二次诱骗被害人刘某与四海公司签订虚高借款合同，刘某累计到账99031元,还款99279元。截至案发日止，四海公司共骗取刘某人民币248元。 （五）2018年11月20日,孙立、刘杰、蔡志斌等人以上述方式诱骗被害人曹某与四海公司签订了10000元的虚高借款合同,曹某实际收到7000元，曹某合计还款3160元；2018年12月5日，孙立、刘杰、蔡志斌等人采用上述方式诱骗曹某与四海公司签订了15000元的虚高借款合同，曹某实际收到9700元。因曹某未还款,刘杰,蔡志斌等人通过电话、短信等方式进行“索债”，还到资兴市曹某家中采取喷涂标语、滋扰家人方式找曹某要账。 （六）被害人李某1与刘杰在2017年11月认识，两人一直有“借贷”关系，在四海公司成立前，李某1尚欠刘杰个人“本金”20000元。四海公司成立后,刘杰于2018年11月17日将李某1该20000元的“债务”转到四海公司,诱骗李某1与四海公司签订了34965元的虚高借款合同。之后蔡志斌转给刘杰20000元,李某1的20000元欠款转至四海公司名下。李某1累计还款28113元至刘杰账户。四海公司骗取李某1人民币8113元。 （七）2018年10月13日，孙立、刘杰、蔡志斌等人以上述方式诱骗被害人樊某与四海公司签订了10000元的虚高借款合同,樊某实际收到6667元；10月23日，刘杰等人采取以贷还贷方式诱骗樊某与四海公司签订了13000元的虚高借款合同，樊某实际收到10000元；12月4日，刘杰等人诱骗樊某与四海公司签订了15000元的虚高借款合同，并抵押了3个黄金手镯（共计18克），樊某实际收到10000元。上述三笔“借款”，樊某实际到账26667元，累计还款59693元。四海公司骗取樊某人民币33026元。 2019年5月22日，孙立、刘杰、蔡志斌等人以上述方式诱骗樊某签订了15000元的虚高借款合同，樊某实际收到10500元。2019年5月31日，樊某转账2000元至刘杰微信，因刘杰已被公安机关抓获,未能收取该笔款项。 （八）2018年11月18日,孙立、刘杰、蔡志斌等人采用上述方式诱骗被害人周某与四海公司签订了20000元的虚高借款合同等，周某实际收到15000元。周某于2018年11月23日还款18000元提前结清该笔“借款”。四海公司骗取周某人民币3000元。 2018年11月28日,孙立、刘杰、蔡志斌等人采用上述方式诱骗被害人周某与四海公司签订了20000元的虚高借款合同,周某实际收到16000元,之后周某共付给四海公司人民币36500元。四海公司骗取周某人民币20500元。 被告人孙立于2019年10月28日主动到公安机关投案，如实供述了上述犯罪事实，并签署了《认罪认罚具结书》。 另查明，刘杰、蔡志斌已退还黄某1、何某1、刘某、李某1、樊某、周某等六名被害人被骗款项67087元，孙立在检察机关退缴用于犯罪的入股本金人民币二万元，在本案审理期间，孙立退缴用于犯罪入股本金人民币三万元。 上述事实，被告人孙立在庭审过程中无异议，且有下列证据予以证实： 1.物证：登记保管物品清单、扣押物品清单、代为保管随身财物登记表、扣押物品文件清单等； 2.书证：户籍信息、到案说明、接报案登记表、立案决定书、刘杰、蔡志斌案判决书、制定管辖回复、提取笔录、四海公司无资质证明、调取证据通知书及交易明细、刘杰处扣押书证复印件、被害人黄某1、何某1、王某1、刘某、曹某、李某1、樊某、周某等人的相关资料、南塔派出所调解记录、黄某2出具的情况说明、刘杰手机里的记账内容照片等； 3.证人证言：证人古某、曾某1、黄某2、李某2、黄某3、欧某、邓某1、邓某2、李某3、曾某2、胡某、蔡某、王某2、何某2、雷某、何某3、杨某的证人证言及同案人刘杰、蔡志斌的供述和辩解； 4.被害人黄某1、何某1、王某1、刘某、曹某、李某1、樊某、周某的陈述； 5.被告人孙立的供述和辩解； 6.鉴定意见：《郴州市价格认证中心价格认定结论书》《恒信弘正会计师事务所有限责任分公司郴州分所司法审计意见书》《湖南省天网电子数据司法鉴定中心司法鉴定意见书》; 7.辨认笔录：被害人黄某1、何某1、王某1、刘某、曹某、李某1、樊某、周某等人的辨认笔录，证人李某2、曾某2、黄某3、欧某等人的辨认笔录等。 本案在审理过程中，本院依照社区矫正的相关规定委托湖南省益阳市赫山区司法局对被告人孙立进行审前调查，益阳市赫山区司法局建议对被告人孙立适用社区矫正。 本院认为，被告人孙立伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，实施“套路贷”犯罪，共同骗取他人财物共计人民币67087元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人孙立所犯罪名成立。在共同犯罪过程中，被告人孙立起主要作用，是主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人孙立因意志以外的原因诈骗王某1、曹某、樊某未等人未得逞，是犯罪未遂，应比照既遂犯从轻处罚。案发后，被告人孙立自动投案并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可依法减轻处罚。被告人孙立自愿认罪认罚，依法从宽处罚。公诉机关根据被告人孙立的犯罪事实、情节等，对其作出的量刑建议合法、适当，本院予以采纳。 根据被告人孙立的犯罪事实、情节和悔罪表现，结合社区矫正的调查意见，本院决定对被告人孙立宣告缓刑。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十三条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人孙立犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元。 （缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。） 二、已追缴被告人孙立供犯罪所用的本人财物人民币五万元（其中在临武县人民检察院退缴人民币二万元），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘 军 人民陪审员  曹珍华 人民陪审员  曾强兵 二〇二一年四月二十一日 法官助理骆美霖 书记员曾恋乔 附：法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。 对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。