贵州省贵阳市花溪区人民法院刑 事 判 决 书（2020）黔0111刑初474号公诉机关贵州省贵阳市花溪区人民检察院。被告人杨黔川，男，1991年7月19日出生，汉族，初中文化，厨师，户籍所在地四川省广安市岳池县，现住四川省成都市龙泉驿区。因涉嫌犯合同诈骗罪，被公安机关上网追逃，2020年5月5日在成都市北泉路被龙泉驿区公安分局抓获，2020年5月7日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留，2020年6月11日经贵州省贵阳市花溪区人民检察院批准逮捕，次日被贵阳市公安局花溪分局执行逮捕，现羁押于贵阳市花溪区看守所。指定辩护人陈兴艳，贵州德大律师事务所律师，执业证号1520120201156830。贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检刑诉[2020]256号起诉书指控被告人杨黔川犯合同诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵州省贵阳市花溪区人民检察院指派检察员龙江出庭支持公诉，被告人杨黔川及其指定辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控：贵州健源汽车销售服务有限公司位于本区孟关乡汽贸城，被告人杨黔川系该公司销售员，因沉迷于赌博，杨黔川利用工作便利获取车辆合格证、销售发票等资料，并虚构他人贷款购车的事实，向担保公司申请办理担保贷款，审批通过后获取担保公司的垫款，杨黔川将获得的垫款挥霍，后逃匿。1、2016年12月，被告人杨黔川虚构其母亲胡某贷款购车，并与温州市华盈信用融资担保有限公司（以下简称华盈担保公司）、工商银行兰溪支行签订贷款担保协议，约定胡某向工商银行兰溪支行贷款87900元，通过审批后，华盈担保公司现行垫付车款78000元给杨黔川，杨黔川将款项挥霍。2、2017年2月，涂某因需资金周转，欲通过被告人杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。后在杨黔川的联系下，涂某与华盈担保公司、工商银行兰溪支行签订贷款担保协议，约定涂某向工商银行兰溪支行贷款88900元。通过审批后，华盈担保公司先行垫付车款79400元支付给杨黔川，杨黔川只将其中28000元转给涂某。剩余款项被杨黔川用于赌博挥霍。案发后，涂某已归还28000元给华盈担保公司。3、2017年3月，田某因需资金周转，欲通过杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。杨黔川委托其同事缪某联系担保公司办理担保贷款，田某与华盈担保公司、工商银行兰溪支行签订贷款担保协议，约定田某向工商银行兰溪支行贷款。通过审批后，华盈担保公司先行垫付车款79000元支付给缪某，缪某再转给杨黔川，杨黔川未转给田某，将全部款项用于还款、消费等。4、2017年2月，被告人杨黔川与班某商量通过杨黔川采用虚假购车的方式贷款，后在杨黔川的联系下，班某与贵州中成融元汽车服务有限公司（以下简称中成融元公司）、工商银行杭州江南支行签订贷款担保协议，约定班某向工商银行杭州江南支行贷款68400元。通过审批后，中成融元公司先行垫付车款60320元给杨黔川，杨黔川分得12000元，班某分得48000元。5、2017年3月，邓某因需资金周转，欲通过被告人杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。后在杨黔川的联下，邓某与中成融元公司、工商银行杭州江南支行签订贷款担保协议，约定邓某向工商银行杭州江南支行贷款68700元。通过审批后，中成融元公司先行垫付车款60000元给杨黔川，杨黔川将其中28000元转给邓某，剩余款项被杨黔川挥霍。6、2017年3月，郭某因需资金周转，欲通过被告人杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。后在杨黔川的联系下，郭某及其妻子与中成融元公司、工商银行杭州江南支行签订贷款担保协议，约定郭某向工商银行杭州江南支行贷款112600元。通过审批后，中成融元公司先行垫付车款102000元支付给杨黔川，杨黔川将全部款项挥霍。7、2017年2月，被告人杨黔川与班某商量采用虚假购车的方式贷款，后杨黔川联系贵州兴亚如经济信息咨询有限公司（以下简称兴亚如公司）办理融资租赁购车，班某通过兴亚如公司与汇通信诚租赁公司签订融资租赁协议以获得车款。通过审批后，汇通信诚租赁公司将车款支付给兴亚如公司，兴亚如公司转发60000元给班某，转11561元给杨黔川。为证实上述事实，公诉机关提供有被告人户籍证明、抓获经过、被告人杨黔川的供述、证人证言、被害人陈述、辨认笔录等证据，并认为被告人杨黔川的行为已触犯刑法，构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。同时提交被告人杨黔川认罪认罚具结书，并建议判处被告人杨黔川有期徒刑七年，并处罚金的刑罚。被告人杨黔川对公诉机关指控的犯罪事实及罪名不持异议，当庭自愿认罪。辩护人提出如下辩护意见：被告人无犯罪前科，系初犯；被告人认罪悔罪态度良好；被害人管理不当，存在明显过错，恳请对被告人减轻处罚。经审理查明：被告人杨黔川原系贵州健源汽车销售服务有限公司销售员，因沉迷于赌博，被告人杨黔川利用工作便利获取车辆合格证、销售发票等资料，并虚构他人贷款购车的事实，向担保公司申请办理担保贷款，审批通过后获取担保公司的垫款，被告人杨黔川将获得的垫款挥霍，后逃匿。具体犯罪事实如下：1、2016年12月，被告人杨黔川虚构其母亲胡某贷款购车，并与温州市华盈信用融资担保有限公司（以下简称华盈担保公司）、工商银行兰溪支行签订贷款担保协议，约定胡某向工商银行兰溪支行贷款87900元，通过审批后，华盈担保公司现行垫付车款78000元给杨黔川，杨黔川将款项挥霍。2、2017年2月，涂某因需资金周转，欲通过被告人杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。后在杨黔川的联系下，涂某与华盈担保公司、工商银行兰溪支行签订贷款担保协议，约定涂某向工商银行兰溪支行贷款88900元。通过审批后，华盈担保公司先行垫付车款79400元支付给杨黔川，杨黔川只将其中28000元转给涂某。剩余款项被杨黔川用于赌博挥霍。案发后，涂某已归还28000元给华盈担保公司。3、2017年3月，田某因需资金周转，欲通过杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。杨黔川委托其同事缪某联系担保公司办理担保贷款，田某与华盈担保公司、工商银行兰溪支行签订贷款担保协议，约定田某向工商银行兰溪支行贷款。通过审批后，华盈担保公司先行垫付车款79000元支付给缪某，缪某再转给杨黔川，杨黔川未转给田某，将全部款项用于还款、消费等。4、2017年2月，被告人杨黔川与班某商量通过杨黔川采用虚假购车的方式贷款，后在杨黔川的联系下，班某与贵州中成融元汽车服务有限公司（以下简称中成融元公司）、工商银行杭州江南支行签订贷款担保协议，约定班某向工商银行杭州江南支行贷款68400元。通过审批后，中成融元公司先行垫付车款60320元给杨黔川，杨黔川分得12000元，班某分得48000元。5、2017年3月，邓某因需资金周转，欲通过被告人杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。后在杨黔川的联下，邓某与中成融元公司、工商银行杭州江南支行签订贷款担保协议，约定邓某向工商银行杭州江南支行贷款68700元。通过审批后，中成融元公司先行垫付车款60000元给杨黔川，杨黔川将其中28000元转给邓某，剩余款项被杨黔川挥霍。6、2017年3月，郭某因需资金周转，欲通过被告人杨黔川采用虚假购车的方式贷款，并约定支付杨黔川20%手续费。后在杨黔川的联系下，郭某及其妻子与中成融元公司、工商银行杭州江南支行签订贷款担保协议，约定郭某向工商银行杭州江南支行贷款112600元。通过审批后，中成融元公司先行垫付车款102000元支付给杨黔川，杨黔川将全部款项挥霍。7、2017年2月，被告人杨黔川与班某商量采用虚假购车的方式贷款，后杨黔川联系贵州兴亚如经济信息咨询有限公司（以下简称兴亚如公司）办理融资租赁购车，班某通过兴亚如公司与汇通信诚租赁公司签订融资租赁协议以获得车款。通过审批后，汇通信诚租赁公司将车款支付给兴亚如公司，兴亚如公司转发60000元给班某，转11561元给杨黔川。被告人杨黔川在案发后被公安机关上网追逃，2020年5月5日在成都市北泉路被龙泉驿区公安分局抓获，2020年5月7日被贵阳市公安局花溪分局刑事拘留并羁押至贵阳市看守所。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：一、书证1、被告人的户籍证明，证实被告人杨黔川犯罪时系具有刑事责任年龄。2、到案情况说明，证实2020年5月5日10时30分，北泉路永辉超市门前人像系统报警有疑似网逃人员出现，民警到达现场通过走访在北泉路喜宴餐厅内将被告人杨黔川抓获。3、前科情况说明，证明经过网上比对，被告人杨黔川因吸毒于2013年被贵阳市公安局花溪分局松山派出所行政拘留10天，2016年因吸毒被贵阳市公安局花溪分局明珠派出所行政拘留15日，2019年因吸毒被岳池县公安局禁毒大队行政拘留10天；因其于2017年实施合同诈骗，2019年10月24日被贵阳市公安局花溪分局列为网上追逃人员。4、贵州健源汽车销售服务有限公司发票专用章、贵州健源汽车销售服务有限公司发票专用章原件，证实发票号为：00218852，购车人为李某，身份证号为：5227251986××××××××及发票号为00213065，购车人为胡某，身份证号为：5222241971××××××××的发票两张不是贵州健源汽车销售服务有限公司开具的。5、罗某提交购车发票一张、车辆购置税申报表一张、车辆合格证一张。证实：被告人杨黔川欲将车架号为:ＬＳ5Ａ3ＤＤＥ4ＧＡ057134,发动机号为:ＧＣ9ＡＣ177652的长安牌车辆售卖给班某，为此贵州铭城汽车销售服务有限公司出具发票一张。6、项某向公安机关提交机动车销售统一发票3张（李永菊、胡某、涂某），机动车交通事故责任强制保险单3张（李永菊、胡某、涂某），银行卡客户交易查询12张（户主：程成）、中国工商银行代偿凭证12张。证实：被告人杨黔川采取提供虚假发票和车辆保险单的方式对温州市华盈信用融资担保有限公司实施诈骗，为此温州市华盈信用融资担保有限公司向中国工商银行股份有限公司兰溪支行进行代偿。7、张某向公安机关提交机动车销售发票一张、车辆购置税证明一张、车辆登记证书一张、车辆保险单两张、车辆一致性证书参数一张，证实：车架号:ＬＳ5Ａ3ＤＤＥ4ＧＡ057134,发动机号ＧＣ9ＡＣ177652,车辆品牌为长安牌车辆所有人为张某。8、郭东林提交的微信聊天记录截图17张。证实：被告人杨黔川实施诈骗的事实。9、信用卡购车消费专项分期付款业务金融服务合作协议及补充协议、交易明细（涂某、胡某、班福海）、机动车销售统一发票（涂某、田某、胡某、李永菊、邓某、班某、王某）、机动车保险单（涂某、田某、胡某、李永菊、班某、邓某、王某）、牡丹信用卡透支分期付款／抵押合同（涂某、胡某、李永菊、班某、邓某、王某、郭某）、垫资借款合同（田某）、贷款买车华盈担保按揭购车申请书（田某、邓某、王某）、个人信用信息查询授权书（田某、曹文国）、承诺书（田某）、车贷预算单（田某）、汇通信诚租赁有限公司抵押合同（班某）、转账明细。证实被告人杨黔川以购车为由进行贷款的事实。二、证人证言1、证人项某的陈述：自2016年11月起，到2017年3月,贵州汽车城汽车超市内的经营商贵州健源汽车销售服务有限公司员工杨黔川先后在我公司（温州市华盈信用融资担保有限公司贵阳营业部）办理了四台车的担保贷款,在我公司先行打款到车行（杨黔川的私人账户）,我公司将所涉车辆销售发票和保单提交给合作银行，银行办理放贷之后，发现所提交的资料是伪造的,银行就从我公司的保证金里面将所涉贷款全部打回银行,我公司和所涉客户交涉后,客户承认在我公司办理的担保贷款没有用来购车而被挪作他用了,我公司要求客户无条件归还所涉款项,但是所涉款项一直没有得到全额返还。2016年11月16日,杨黔川介绍客户胡某到我公司办理担保贷款,我公司在经过审核之后,为其办理了担保贷款,贷款金额为人民币79000元。直到2017年3月,银行一直催要车辆的机动车登记证书,在我公司的再三催问下,胡某承认其办理的车贷为虚假交易，在贷款发放之后,该款项没有用来买车,而是被她挪作他用,所以她没有办法提供机动车登记证书。之后我公司就把杨黔川介绍来的客户的资料调取出来重新核实,经过核实，我公司在贷款审核通过之后都将款项打到杨黔川的私人账户上。胡某称涉及款项79000元全部在其儿子杨黔川处，自己一分都没拿到;李永菊称所涉及款项70800元，杨黔川分几次给了李永菊56000元，现在李永菊已经归还了56000元到指定账户，剩余14800元一直在杨黔川账户上;涂某涉及款项79900元,其称自己得了28000元,现在已经归还到账户,剩余的51900元就在杨黔川的账户上;田某所涉及金额79000元,缪某打了50000元到贵州健源汽车销售服务有限公司账户上,剩余的29000没有说明去向。2、证人郭某的证言：我们贵州兴亚如经济信息咨询有限公司没有直接贷款给购车客户,我们公司与汇通信诚租赁有限公司签订有合作协议，汇通公司是一家金融公司,我们两家公司之间签订有协议的,我们公司负责给汇通公司收集需要办理车贷的客户资料,收集完毕后将客户购车办理车贷的资料上报汇通公司,汇通公司审查合格后,就给办理车贷的客户放款,但是汇通公司放的贷款是打到我们公司的公账上,我们督促客户把车辆的购车完善,并把车牌上了,之后把车辆的车辆登记证书等后续手续收取交给汇通公司并办理完车辆抵押手续，我们公司的工作就完成了。2017年1月20日,贵州健源汽车销售公司的销售人员杨黔川介绍的客户班某到我们公司申请了汇购申请表,并交他本人的身份证、驾驶证的复印件,班某还签订了委托汇通诚信租赁有限公司个人信息基础数据库个人授权（委托）书,班某拿起本人身份证和签订的委托书给我们工作人员拍照存档，班某准备购买长安ＣＳ75越野车，我们工作人员在接到班某的汇购申请之后,提交给汇通公司审查通过后,2017年1月23日班某又签订了风险承诺书和授权收款委托书（委托汇通公司将车贷中等尾款30840元支付给雷某,合同编号:ＳＧＺ740-1701-789709,这里注明因为当时班某准备购买的车办理车贷只是这些钱，后面在2017年2月22日办理车贷时,实际贷款是77204元，当时我们工作人员工作疏忽没有叫班某重新签订贷款授权委托书）,我们工作人员电话询问杨黔川准备好久给班某办理购车,电话询问了3次，每次杨黔川都以客户班某准备换车型或者嫌我们公司的利息高了,暂时不想购车，杨黔川要求我们工作人员不要把班某的购车申请退了，等他考虑一段时间可能会购车的,我们就留下班某的购车单等消息,2017年2月22日,杨黔川就陪同班某到贵州健源汽车销售公司孟关汽车超市的展厅内办理车贷手续，我公司工作人员雷某就与汇通公司签订汇通诚信租赁有限公司汽车融资租赁合同（编号:ＳＧＺ740-1702.800083）、汇通诚信租赁有限公司抵押合同主要条款（抵押合同编号:ＤＹ-ＳＧＺ740-800083）、当时杨黔川提供了班某的名字身份证号开购车发票（发票编号:00603390,购车是长安牌ＳＣ7164Ｂ5,车架号:ＬＳ5Ａ3ＤＤＥ4ＧＡ057134,发动机号:ＧＣ9ＡＣ177652,发票的汽车销售公司是工作铭诚汽车销售服务有限公司,车价是86800元,电话:185××××0092）和车辆合格证、车辆的交通事故强制保险单、机动车商业保险、机动车辆保险批单,我们工作人员审查以上手续完善之后,按照工作要求必须要对班某购买的新车上安装ＧＰＳ卫星定位器，2017年2月22日杨黔川就拿出一把新车钥匙，带我们工作人员在孟关汽车城内把ＧＰＳ卫星定位安装了，在后面我们就把手续上报汇通公司,汇通公司审查后在2017年2月24日,就把班某贷款的77204元打到我们公司的公账上,公司又把这笔款转到雷某的账户上，后面雷某又把这笔车贷款打给杨黔川和班某办理车贷了，过了半月左右都没有见班某去办理车牌登记手续，我们就电话催班某，班某说他是全权委托汽车销售公司办理他购买的车牌，不知道怎么搞的销售公司没有给他办理,叫我们问杨黔川。我们又电话催杨黔川给这个客户办理车辆登记手续,杨黔川就说不急,车辆的所有手续都在他手里的,还有一把车钥匙,车子客户已经开去了。过了40天左右，这时杨黔川和班某都不接电话了，我们就发现情况不对了,我们又到贵州铭城汽车销售服务有限公司核实他们销售给班某的车子情况，经过核实该车发票是杨黔川和这家公司的老板曾某熟悉（以前此人与杨黔川都是在贵州健源公司上班）,杨黔川给我说他有一个客户想买车,杨黔川就叫曾某去其他家找这款车来卖给客户,卖这辆车所得他们两个分（这是我个人分析），但是现在需要曾某先根据他提供的一辆车的合格证开具发票（曾某确认就司开具发班某的购车发票）给客户先办理车贷,当时车并不在曾某家，杨黔川带购车客户班某交了些定金（具体多少没有说）,后面过不久班某又到他们公司说买车扯皮,他不买了,曾某就把他交的定金退了,曾某就把他们开的发票作废了（曾某表示他们并没有卖过此车）。后面我们又发现装在班某购买的这辆新车上的ＧＰＳ定位信号在贵阳市观山湖区,我们发现不对了，就请交警部门帮忙核实车辆登记信息,发现车辆登记的户主不是班某,是一个叫张某的人在贵州省长顺县办理的车辆登记入户，后面我们多次找班某和杨黔川都没有找到，班某的电话就是停机了，杨黔川的电话是关机的。所以我们就发现被诈骗了。3、证人郭某的证言：2017年3月初,我想买的是北京现代途胜自动低配版本,我在网上看到的最低报价是188000元,杨黔川说如果他去买的话,价格可以低到168000元，我就打算请杨黔川给我去买这辆车,当时我的钱不够,杨黔川就给我说他可以找金融担保公司给我贷款,我同意了。我准备用我老婆王某的名字来买车,杨黔川要求我提供我老婆和我的身份证，2017年3月10日左右,我把我的身份证和我老婆王某的身份证照相通过微信传给杨黔川,2017年3月20日左右,杨黔川和一家金融担保公司的工作人员到我位于贵州省贵阳市花溪区的家中签订贷款合同,签完合同之后我提供了我老婆王某和我的身份证照片、我老婆王某的工商银行流水照片给这家金融担保公司,2017年3月24日,我打电话问杨黔川贷款下来没有,什么时候可以提车。杨黔川给我说贷款已经下来两三天了,钱在他们公司的账户上，让我2017年3月27日去提车,那天我有事，我就拖到2017年3月29日去孟关汽贸城准备提车，我到孟关汽车超市门口我打电话给杨黔川,杨黔川说那辆车已经买了，让我再等几天。隔了4天左右,我给杨黔川打电话问他是否可以提车，杨黔川说他忙,让我再等几天，大概又过了3天左右，杨黔川打电话给我让我去提车,但是那时候我在贵州省织金县,我从织金回贵阳以后一直没有时间去找杨黔川。2017年4月7日,杨黔川给我说我的车贷金融担保公司不贷了,让我老婆带上身份证和他一起去他们公司把钱退给金融担保公司，2017年4月10日我打杨黔川的电话,但是杨黔川的电话一直处于关机状态当时我也没有在意,后面连着好几天我都没有打通杨黔川的电话,直到2017年4月15日,杨黔川通过微信和我联系,他说他可能要跑路了,我感觉不对,马上就和金融担保公司联系（联系电话:183××××3917）,金融担保公司给我说杨黔川骗了20多个人,现在他们也在找杨黔川,我就问金融担保公司我贷的款退了没有，他们说没退，之后我就通过微信给杨黔川说我去接他,他说明天来找我,他让我说我什么都不知道就行了。之后我就一直联系不上杨黔川。4、证人涂某的证言：2016年,我在贵州省惠水县承包房屋建筑工程做亏了。想找点钱来给工人发工资,我一个叫班继承的朋友给我介绍说在孟关汽贸城这边有个叫杨黔川的人可以办理购车贷款。我就和杨黔川联系，他说他要收取贷款总额的20%作为手续费,他要我在签订合同之前先行垫付一千元钱的前期费用。我就同意了。2016年11月30日，我按杨黔川的要求微信转账一千元给他（杨黔川微信账号:×××，昵称和哥）。2017年1月18日左右,温州市华盈信用融资担保有限公司的工作人员到我家中和我签订了贷款合同,贷款金额78000元。2017年2月27日,杨黔川通过微信给我转账1500元;2017年2月28日,杨黔川通过微信给我转账2000元;2017年3月8日,杨黔川通过微信分两次给我转账25000元;共计转账给我28500元，其中500元是杨黔川之前给我借的,一并还给我了。杨黔川说扣除手续费15600元,剩余的34400元在2017年3月15日之前打给我,但是此后杨黔川一直没有给我转钱，我打电话给他就一直往后拖。华盈公司也打过几次我的电话，要我提供上牌手续和车辆等级合格证书,我就怀疑出问题了,我就打电话问杨黔川,杨黔川给我说他一直在办理,让我放心,他会打电话给金融公司说明的。3月10日左右,我接到华盈公司的催要电话后再次打电话给杨黔川,问他办理究竟是怎么办理的,他说他一直在办理。2017年3月24日我到华盈公司办事处,项某要求我从杨黔川那里得到多少就退多少，当天我就还了20000元给华盈公司。3月26日就把剩余的8000元用支付宝转账给华盈公司的一个叫蒋某的财务的工商银行账号上（账号:62×××49）。5、证人缪某的证言：2017年3月13日早上,杨黔川找到我,请我帮他的客户田某刷一笔车款,车款总额是79000元,杨黔川说其中50000元是车款，26000元是汽车保险、购置税、上牌等费用,剩余的3000元是手续费,是留给我的。我只负责联系担保公司,用我的银行卡和身份证签订贷款合同,其他的手续他来提供。当时我想到有钱可以赚,我就同意了。之后我就和温州市华盈信用融资担保有限公司的担保公司联系说明为客户田某办理担保贷款的意向，当天杨黔川通过微信把这个叫田某的客户的身份证照片发给我,我通过微信转发了田某的身份证照片、我的身份证照片给卡特金融的业务员陈某，当天下午陈某告诉我说田某的贷款初审通过了,也就是征信查询通过审核了。因为我和陈某是长期合作关系，相互信任度高,他说第二天签完合同就可以先给我放款,后面再补车辆保险和销售发票都可以。2017年3月15日下午,陈某让我发我的银行卡给他,他把车款打在我的卡上。车款当天就到账了，之后我就按杨黔川的安排,到贵州健源汽车服务有限公司用ＰＯＳ机刷了五万元到该公司的账上,当时杨黔川也在场,因为这个客户（田某）贷款业务事实上一直是杨黔川在办理，我认为杨黔川已经和贵州健源公司沟通好了的,这五万元就是车款,我就什么也没有问。之后我通过微信支付和支付宝支付两种方式转账26000元给杨黔川,剩余的3000元就是我应得的手续费。3月20日左右，我接到卡特金融的电话说我办理的田某的这笔车贷出问题了,我到卡特金融才发现我被杨黔川骗了,之后我和卡特金融、杨黔川、田某一起到派出所协商处理此事。杨黔川和田某在卡特金融公司和派出所都承认他们合伙欺骗了我和卡特金融,卡特金融公司要求我签了一张欠条,杨黔川在这张欠条签名作为担保人,金额79000元。6、证人田某的证言：2017年3月12日左右,我的朋友涂某打电话给我说有一个叫杨黔川的人,可以办理车贷,这个车贷办下来之后可以自己使用,不用去买车,涂某就把我的电话号码提供给了杨黔川。杨黔川打电话给我说,可以办理79000元的车贷,但是办理下来之后,杨黔川要收取一部分回扣,具体回扣是多少杨黔川没有给我说,我同意杨黔川的要求。3月15日左右,贷款公司的工作人员到我家里（贵州省惠水县和平镇马蹄坡廉租房）和我签订了贷款合同,贷款金额为79000元,贷款发放到谁的账号里面没注意看。2017年3月18日左右,贷款公司打电话通知我,贷款已经下来了,之后我就打电话给杨黔川,问贷款公司下放的贷款在哪里，杨黔川没有给我说在谁的账户上,他只说他在操作,还差车辆保险单。2017年3月23日下午,我接到一个贷款公司经理名叫项某的人电话（对方的号码:138××××9848,我的电话是:137××××6043）,说我涉嫌诈骗贷款,通知我到孟关汽贸城来解决事情。2017年3月24日下午我到贵阳市花溪区的贷款公司办公地,项某给我说我提供的车辆购置发票和车辆保险单是假的,后面我才了解到我办理的车贷款项是打到一个叫缪某的人的账户上,缪某将其中的50000元打到一家叫健源的汽车销售公司的账上,我到这家公司了解情况,这家公司说这50000元钱是杨黔川在这家公司上班时拖欠的钱,是杨黔川在还账,不是我的车款。我就发现是被骗了。7、证人申某的证言：我在贵州健源汽车销售公司工作，负责公司销售车子后开具发票，我们公司的所有发票都要经过我本人办理，公安机关向我出具的发票号为：00218852，购车人为李某，身份证号为：5227251986××××××××及发票号为00213065，购车人为胡某，身份证号为：5222241971××××××××的这两张发票上印有的贵州健源汽车销售服务有限公司发票专用章的字体和大小都明显是不一致的，这两张发票是假的。8、证人张某的证言：2017年2月26日下午，我和我家人一起来孟关汽车城贵州万友4Ｓ店展厅内，看中一辆长安牌ＳＣ716Ｂ5轿车（车架号为ＬＳ5Ａ3ＤＤＥ4ＧＡ057134号），当时谈的成交价是90900元（发票上是84900元），当时我们就以现金支付和刷卡的当时将钱付清了，当天这家店内给我们开具了发票和合格证等所有手续，当天我们就把车提走了，因为车子一直没有摇得贵阳的号牌，销售推荐我们去长顺县办理了车辆入户手续，这辆车是登记在我的名下。9、证人罗某的证言：2017年2月中旬,杨黔川在我们公司找到我,给我说他有一个朋友确定要购买一辆长安ＳＣ7164Ｂ5型号的车子，他就通过微信支付定金给我，过了两天左右,杨黔川就说客户准备提车了,叫我把客户购买的这辆车的发票开出来,并将车子的合格证照片给我，我就立马到贵州健源公司孟关汽车超市一楼Ｃ区展厅核实这张合格证的情况,我核对后亲自看见这辆车停在贵州健源公司展厅内,我回来后就以我们公司的名誉开了销售发票,发票的购买方是:班某、身份证号:5227311968××××××××,电话:185××××0092，车型:轿车,厂牌型号:ＳＣ7164Ｂ5,车辆发动机号:ＧＣ9ＡＣ177652,发动机号:ＬＳ5Ａ3ＤＤＥ4ＧＡ057134,车价:86800元。发票开给杨黔川之后，我们就等杨黔川跟客户来提车,但是等就几天都不见来,我们就催杨黔川办理购车,他又说客户现在没有钱了,不要这个车了,叫我退定金,我说不行,你们叫我们公司开票是要产生税费的，加上又是你们违约,我们公司不退定金,后面我们将这张发票作废了。10、证人胡某的证言：2016年底的时候,杨黔川给我说,他想购买一辆车,叫我来帮忙他签字办理车贷,车贷由他来还,我当时就配合他来办理了车贷79000元，但是实际杨黔川收到多少车款我不清楚。2017年3月之前都是杨黔川支付的车贷,2017年3月份是我支付的车贷,后面就没有再还过车贷了。2017年3月,杨黔川给我说叫我帮忙办理的车贷没有实际用来购车,车款被他拿去用了。后面办理车贷的工作人员陈某叫杨黔川车贷款,我就叫杨黔川自己想办法,后面我没有管了。三、被告人的供述及辩解被告人杨黔川的供述：2016年10月份起至2017年1月份期间,我在贵州省贵阳市花溪区汽贸城贵州健源汽车销售服务有限公司（以下简称贵州健源）上班,担任车辆销售员职务,先后为四位客户办理了汽车贷款,然后利用客户办理车贷的业务对贷款公司实施了诈骗。第一个客户是就是我母亲胡某,2016年12月份,我对我母亲说,需要用她的身份证去贷款,贷款我自己去还,但是我老妈直到现在都不清楚我是用她的身份证去做了车贷,我也一分钱都没有给她。我使用我母亲胡某的名义在贵州健源购买了一台长安品牌的ＣＳ75越野车,其实只是利用贵州健源虚开一张车辆销售发票,并不产生实际的车辆购销事实,并且在温州市华盈信用融资担保有限公司申请了该车的车贷,一共申请的贷款金额是78500元,贷款资料审核通过后,卡特直接放款87900到我的中国工商银行62×××17的银行卡内。我从该银行卡内取出约一万多元偿还公司的债务,剩余的六万多元,就被我用于网络赌博、吸毒的毒资以及请朋友吃饭等方式消费了。第二个客户是李某，2017年1月份的样子,李某本人并不打算购买车辆,是他的老公班福海叫我给他办点贷款,我就给他说过以购买车辆的形式办理贷款的事情,他也清楚了我们的操作办法,他同意之后,我就叫卡特的金融专员程诚带他去办理汽车贷款,我给卡特金融专员程诚说他要买车,并且给他说了购买车型是众泰T600越野车,他们去了以后,这一笔贷款也办成了,但是后来放款的时候,却变成了李永菊的名义,中间出现了什么变故我就不清楚了。这一笔贷款金额一共是70300元,办理成功后,我得到了贷款金额的14060元的好处费,当时我和他们说好的是我占贷款总金额的20%,这笔费用也是转入我个人的中国工商银行银行卡内,我将除去一万多元的剩下贷款全部金额转给班福海,多采用微信转账、支付宝转账的形式等形式,也有一小部分是现金支付的,我自己的那一万多元钱被我胡乱花销了。第三个客户就是涂某,涂某与班福海是朋友,我因为明知前两笔贷款已经触犯了法律,所以心里还是有些担心,我就劝涂某不要贷款了,给他说风险高,其实那时候涂某也清楚了我们办理贷款的方式和流程,也是明知不购买车辆而虚开发票骗贷的,但是涂某说自己资金紧缺,他用完后几个月就会还清,请我放心,不会有什么问题的。于是我给涂某办理了车辆贷款。2017年2月7日,涂某的贷款放款成功,总金额是79400元,我也得到了贷款金额的20%好处费,也就是18800元,我使用微信转账、支付宝转账和现金支付的方式除去我的一万多元后剩余的贷款全部拿给他,我自己的一万多元被我全部花掉了。第四个客户是田某,他是涂某介绍来找到我的,那时我已经从贵州健源辞职了,按照规定,已经不能从我的中国工商银行的银行卡走账了,于是我就找到了在贵州健源的同事缪某,请他帮忙,用他的银行卡过下账,我还给缪某说过,过账成功后会给他一部分好处费,缪某就同意了。我当时欠了贵州健源五万多的账,贵州健源逼我要账逼得非常紧,我就想到正好利用田某的名义贷款,将他得到的贷款先偿还贵州健源的公账，我再想办法找钱还田某,但是这个主意是我自己心里盘算的,并没有给田某说明。我帮田某申办的贷款车型是众泰Ｔ600越野车,他申请的贷款总金额是79000元,2017年3月15日,该笔贷款下款成功,收款账户是缪某的中国工商银行62×××41银行卡,我就给了缪某五千元左右的好处费,然后转账五万元给贵州健源还账,剩余的部分钱我就还给其他人了。田某问到我贷款为什么还没有下来,我就给他说还要缓几天,最终田某没有拿到钱。三月中旬,我就到罗甸去了,更换了我的电话号码,他们就联系不上我了。在金融公司来装ＧＰＳ的时候，我利用我当汽车销售的便利，在展厅里找一台车给他们安装，发票和保险是我在网络上购买的假的。我还有三起诈骗行为，是我找来三个客户到贵州中成融元汽车服务有限公司办理了三辆车的车贷。来配合诈骗的客户分别是：班某、邓某、王某。班某的车贷诈骗得60320元；邓某的车贷诈骗得60000元；王某车贷诈骗得102000元。其中班某车贷款我从中得了12000元的好处费，邓某车贷款我得了32000元左右的好处费；王某的车贷102000元都被我挥霍完了。我在贵州健源汽车销售有限公司工作期间，成融元汽车服务有限公司的工作人员钱某到我们店来推销他们公司的车贷业务，我就把目标转向他们公司了。我就喊班某假装购车，安排钱某去找班某签订车贷合同，2017年2月19日收到了钱某转给我的私人账户车贷款60320元。得到钱后，我取了现金48320元给班某，剩下的就归我了。2017年2月20日我提供贵州铭诚汽车销售有限公司的罗某给我开了班某的购车发票，我出钱给班某的这辆车购买了保险，合格证的照片是我在工作时偷拍的照片。我提供以上信息给钱某完善车贷手续，钱某就等我给客户班某提车，再等给车上牌之后交大本给他们公司完成抵押手续。第二个客户是邓某，我就喊他假装称在我们公司需要购一辆长安ＳＣ，我通知钱某给他办理车贷，在2017年3月2日我收到了钱某转到我个人卡上的邓某车贷款60000元，后面我转了2万多给邓某，剩下的我自己用了。第三个客户是王某，她的丈夫郭某准备贷款来周转，我就给郭某说有可以用办理车贷的方式套车贷款来用。我就喊郭某假装说在我们贵州健源汽车销售有限公司需要购买一辆现代车，需要办理车贷。我又联系钱某办理车贷按揭，钱某去找郭某签订车贷合同，办理过程中听说郭某妻子王某的征信好，就改用王某来办理车贷。在2017年3月8日他们签订好车贷之后，我的私人账户就收到了王某的车贷款102000元。钱到我账户之后，被我还账和赌博、到夜场挥霍了。四、勘验、检查等笔录辨认笔录及照片，证实项某辨认出杨黔川就是向其实施诈骗的男子；郭某辨认出班某就是以车贷为由诈骗其公司的男子。上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案事实的依据。本院认为，被告人杨黔川以非法占有为目的，虚构他人贷款购车的事实，与被害单位担保公司签订贷款担保合同，骗取担保公司先行垫付的购车款，涉案金额人民币474281元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成合同诈骗罪，应予刑罚处罚。鉴于被告人杨黔川当庭自愿认罪认罚，可予以从轻处罚。对辩护人提出的辩护意见中与庭审查明事实相符部分本院予以采纳。对公诉机关提出的量刑建议本院予以采纳。对于被告人杨黔川犯罪所得钱款应继续予以追缴后发还各被害单位。对于被告人杨黔川利用涂某、田某、邓某、郭某名义骗取贷款担保公司垫付车款的事实，现无证据证实涂某等人系与被告人杨黔川共谋合同诈骗被害单位钱款，故本院仅以被告人杨黔川个人获得的垫款金额部分认定其合同诈骗金额，涂某等人行为是否构成其他犯罪本案不予评价。综上，本院结合被告人杨黔川的犯罪事实、情节、悔罪表现及社会危害性，对其判处罪刑相一致的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条：“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。”、第五十二条：“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额”、第六十四条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条：“犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。”之规定，判决如下：一、被告人杨黔川犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除其被刑事拘留前被羁押的2日，即自2020年5月7日起至2027年5月4日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人杨黔川犯罪所得钱款人民币474281元继续予以追缴后发还被害单位温州市华盈信用融资担保有限公司人民币208400元、发还被害单位贵州中成融元汽车服务有限公司人民币194320元、发还被害单位汇通信诚租赁有限公司人民币71561元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张 立人民陪审员 逄 军人民陪审员 熊建波二〇二一年四月二十一日书 记 员 许 莹