天津市南开区人民法院刑 事 判 决 书（2021）津0104刑初42号公诉机关天津市南开区人民检察院。被告人周丽莎,女,1985年2月16日出生于天津市,汉族,大专文化,住天津市西青区，户籍地为天津市红桥区。2020年11月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关刑事拘留，同年11月27日被取保候审；2020年12月9日被检察机关取保候审；2021年1月7日被本决定取保候审。辩护人刘长江，天津世宏律师事务所律师。被告人周莉,女,1971年12月2日出生于天津市,汉族,中专文化，居住地同户籍地天津市河东区。2020年10月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被公安机关取保候审。2021年1月7日被本院决定取保候审。指定辩护人张新锋、余楚，天津金久煦律师事务所律师。天津市南开区人民检察院以津南三部刑诉〔2020〕1040号、1068号起诉书指控被告人周丽莎、周莉犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉，因案件存在关联而并案审理，本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行审理，天津市南开区人民检察院指派检察员韩瑞峰、检察助理王西发、孙嘉毅出庭支持公诉，被告人周丽莎及其辩护人刘长江、被告人周莉及其辩护人余楚到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2012年12月至2018年5月期间,马旭（另案处理）伙同王亚妹（另案处理）在天津市以汇昇（天津）投资管理有限公司（以下简称“汇昇公司”）的名义招聘、雇佣管理、财务、销售人员,采用散发宣传单、拨打电话等方式向社会公开宣传理财产品,承诺年化收益12%-15%不等的高额回报,通过与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》形式吸揽资金。被告人周丽莎自2014年9月入职汇昇公司任业务员,在职期间共吸揽资金人民币1,180万元,造成损失人民币332.415万元。被告人周莉自2013年11月入职汇昇公司任业务员,在职期间共吸揽资金人民币3,702万元,造成损失人民币483.16万元。公诉机关认为，被告人周丽莎、周莉的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。鉴于被告人周丽莎、周莉具有从犯、自首、认罪认罚及退缴违法所得的量刑情节，建议对被告人周丽莎判处有期徒刑二年至三年，并处罚金；对被告人周莉判处三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人周丽莎、周莉对于公诉机关指控的事实、罪名及量刑没有异议表示自愿认罪认罚。被告人周丽莎的辩护人提出的辩护意见是，被告人周丽莎具有从犯、自首、自愿认罪认罚及退缴违法所得的量刑情节，建议法庭对被告人周丽莎从轻处罚并适用缓刑。被告人周莉的辩护人提出的辩护意见是，被告人周莉具有从犯、自首、自愿认罪认罚的量刑情节，愿意积极退缴违法所得，建议法庭对被告人周莉从轻处罚。经审理查明，2012年12月，马旭（在逃）注册成立汇昇（天津）投资管理有限公司（以下简称“汇昇公司”）并担任法定代表人，实际控制该公司。2012年12月至2018年5月间，马旭招聘人员担任汇昇公司的城市经理、副城市经理、区域经理、渠道经理、电销部经理、团队经理、电销主管等职务，组织业务员以散发传单、拨打电话等方式向社会公众宣传年化收益为12%-15%的“理财产品”，通过与集资参与人签订《出借咨询与服务协议》的形式吸揽资金，不同级别的人员从中获取相应工资及不同比例提成。被告人周丽莎于2016年11月至2018年5月间在汇昇公司任业务员,经办业务涉及16名集资参与人，吸揽资金1,180.00万元,造成损失332.415万元，获取工资、提成共计202,826元；被告人周莉于2013年11月至2018年5月间在汇昇公司任业务员,经办业务涉及68名集资参与人，吸揽资金3,702.00万元,造成损失483.16万元，获取工资、提成共计615,107元。经公安机关电话通知，被告人周丽莎、周莉主动到公安机关接受调查，案发后，被告人周丽莎主动退缴违法所得人民币202,826元，被告人周莉主动退缴违法所得人民币610,000元。上述事实，被告人周丽莎、周莉在开庭审理过程亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过、情况说明，协助冻结财产通知书，汇昇公司设立注册材料，汇昇公司底册数据（组织架构及员工入职时间、工资、提成），投资合同及银行流水，其他涉案人员的起诉材料，认罪认罚具结书，户籍身份证明，证人周某证言，集资参与人证言，涉案人员武竹君、王永吉供述，被告人周丽莎、周莉供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周丽莎、周莉违反国家金融制度管理规定，非法吸收公众存款，均构成非法吸收公众存款罪，且属于数额巨大，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万元以下罚金。因被告人周丽莎、周莉的犯罪行为发生在《中华人民共和国刑法修正案（十一）》施行以前，根据从旧兼从轻原则，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》的规定对其定罪处罚公诉机关对被告人周丽莎、周莉构成非法吸收公众存罪的指控成立，所提量刑建议适当。二名被告人的辩护人所提被告人具有从轻、减轻处罚情节的辩护意见较为客观，本院予以采纳。鉴于被告人周丽莎、周莉具有从犯、自首、自愿认罪认罚的量刑情节，被告人周丽莎主动退缴违法所得，本院对二被告人予以从轻、减轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款和第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条一款、第三条第二款的规定，判决如下：一、被告人周莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）被告人周丽莎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已预缴。）二、被告人周丽莎退缴的人民币202,826元、被告人周莉退缴的人民币610,000元并发还集资参与人；继续追缴被告人周莉的违法所得人民币5,107元并发还集资参与人；继续追缴涉案款项并发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张 磊人民陪审员  李东泽人民陪审员  刘砚芝二〇二一年四月二十日书 记 员  马 越附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；