贵州省贵阳市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）黔01民终472号上诉人（原审被告）：朱建杰，女，1979年3月10日生，汉族，住北京市房山区。上诉人（原审被告）：许德怀，男，1973年7月11日生，汉族，住北京市丰台区。二上诉人共同诉讼委托代理人：韩丽虹，北京市浩天信和律师事务所律师。被上诉人（原审原告）：华创证券有限责任公司，住所地贵州省贵阳市云岩区中华北路216号。统一社会信用代码：9152000073096789P。法定代表人：陶永泽，系该公司董事长。委托诉讼代理人：曾珍，贵州贵达律师事务所律师。上诉人朱建杰、许德怀因与被上诉人华创证券有限责任公司质押式证券回购纠纷一案，不服贵州省贵阳市云岩区人民法院（2020）黔0103民初1655号民事判决，向本院提起上诉。本院立案后，依法对本案进行了审理。本案现已审理终结。朱建杰、许德怀上诉请求：请求依法对判决主文第一项欠款利息进行改判。事实和理由：一审法院未查清案件事实。关于朱建杰的还款，一审法院查明的事实如下：2018年11月6日，朱建杰支付2017年11月6日至2018年11月6日融资利息。2019年9月2日，朱建杰向华创证券有限责任公司归还本金5万元。2019年9月30日、2019年10月9日，朱建杰分两次支付截至2019年9月30日的利息。而朱建杰在2020年1月23日，向华创证券有限责任公司支付利息50000元，朱建杰在开庭时向法庭和华创证券有限责任公司进行了陈述，华创证券有限责任公司表示如果朱建杰归还了部分利息，华创证券有限责任公司同意扣除相应金额，而法院对该部分没有进一步调查，属于主要事实认定错误。综上所述，请求二审法院依法改判。华创证券有限责任公司答辩称：认可2020年1月23日朱建杰支付了50000元的利息，同意从其应付利息的总额中扣除。但其因未按期支付利息而应承担的违约金的计算基数依法和依双方合同的约定应按季度递增，即以每季度末累计未付利息的总额为基数按日万分之五分段计算违约金，一审以截止2020年1月8日所欠利息为基数计算未按期支付利息的违约金对其不公平，到2020年9月17日一审开庭时，扣除已经支付的50000元，朱建杰所欠利息已经达到731991.53元，到二审庭审调查时已经达到1028838.75元。华创证券有限责任公司向一审法院起诉请求：一、判令朱建杰、许德怀立即偿还华创证券有限责任公司融资本金7250000元并支付利息至实际付清融资本金之日止（从2019年9月30日起至2020年1月8日止的利息以融资本金7250000元为基数，按年利率11%计算为221527.78元。自2020年1月9日起的利息以融资本金7250000元为基数，按年利率11%计算至实际付清融资款本金之日止）；二、判令朱建杰、许德怀立即支付华创证券有限责任公司因未按约定支付利息而产生的违约金至实际付清融资本金之日止（自2019年11月7日起至2020年1月8日止的违约金以81965.28为基数，按日利率0.05%计算为2581.91元。自2020年1月9日其的违约金以未支付利息221527.78为基数，按日利率0.05%计算至实际付清融资本金之日止）；三、判令朱建杰、许德怀立即向华创证券有限责任公司支付因追讨上述债权所产生的律师费100000元及诉讼财产保全责任保险保费6059.29元；四、判令华创证券有限责任公司有权对朱建杰提供质押的信威集团1012861股限售股股票（股票代码600485，现名称变更为“*ST信威”）拍卖、变卖后的价款优先受偿；五、诉讼费等由朱建杰、许德怀承担。一审法院认定事实：2017年11月2日，华创证券有限责任公司与朱建杰签订《华创证券有限责任公司（华创易贷）股票质押式购回交易业务协议》，该协议对双方进行股票质押式购回交易过程中的权利义务、业务规则、成交确认、异常处理、违约处置及解决争议的管辖法院等作了具体规定或约定。2017年11月6日，依据《业务协议》第24条的规定，华创证券有限责任公司与朱建杰签订一份《股票质押式购回（华创易贷）初始交易协议书》，朱建杰以其持有的信威集团1012861股限售股股票（股票代码：600485）作为质押，向华创证券有限责任公司融入资金，初始交易金额7300000元，初始交易日2017年11月6日，到期购回日2018年11月6日，购回期限365天，购回利率9%，警告履约保障比例150%，处置履约保障比例130%，付息方式为到期一次性支付，到期购回金额7966125元。同日，原告扣除上海证券交易所、中国证券登记结算有限公司规定的应由朱建杰承担的办理股票质押登记费、经手费等费用后，向被告朱建杰交易账户划入资金7298914.14元。同日，双方在中国证券登记结算有限公司上海分公司依法办理了上述1012861股股票质押登记手续。2018年11月6日融资购回期限到期，朱建杰支付了2017年11月6日至2018年11月6日的融资利息。此后，朱建杰向华创证券有限责任公司申请对质押股票进行延期购回，双方于2018年11月6日签订了《股票质押式回购（华创易贷）延期购回协议书》，将到期购回日延期至2019年11月6日，付息方式变更为按季付息，并将购回利息提升到11%。2019年4月29日，朱建杰质押的标的证券被证券交易所实施“退市风险警示”，名称变更为“*ST信威”。2019年9月2日，朱建杰归还华创证券有限责任公司融资本金50000元。2019年9月30日、2019年10月9日，朱建杰分二次归还了截至2019年9月30日的利息。华创证券有限责任公司于2019年10月15日向许德怀发出《华创证券有限责任公司股票质押回购交易业务违约通知函》，朱建杰配偶许德怀代朱建杰签收前述告知函恢复华创证券有限责任公司已明确告知函内容，并承诺谨慎处理相关事项庭审中，华创证券有限责任公司称朱建杰尚欠华创证券有限责任公司融资本金7250000元及相应利息、未支付利息的违约金。另查明，朱建杰、许德怀系夫妻关系，于2008年登记结婚。对以上事实，法院予以确认。朱建杰称融资本金比华创证券有限责任公司称的7300000元少了1085.86元，应当以实际的为准。对此，华创证券有限责任公司认为根据双方2017年11月2日签订的《华创证券有限责任公司股票质押式回购交易业务协议》第三章第二条（六）载明“按照交易所、登记结算公司、乙方（即原告）的有关规定支付有关费用。包括经手费、质押费、初始佣金等”的约定，该1085.86元系办理股票质押所产生的费用，应当由朱建杰承担，华创证券有限责任公司仅是代扣代缴。从双方签订《华创证券有限责任公司股票质押式回购交易业务协议》约定的股票质押的事实来看，该金额应当系朱建杰承担，故可以认定朱建杰的融资金额为7300000，扣除已经归还的50000元，朱建杰尚欠融资本金7250000元。朱建杰是否应当承担相应利息和未支付利息的违约金：由于朱建杰未按约履行义务，其行为已构成违约，应当按约承担上述利息和未支付利息的违约金。双方对于利息和未支付利息的违约金的约定符合法律规定，法院予以确认。朱建杰应当承担相应利息，利息以7250000元为基数，按年利率11%为标准，从2019年9月30日起计算至付清融资本金之日止；朱建杰应当承担未支付利息的违约金，违约金分段计算，第一部分以81965.28元为基数，按日利率0.05%为标准，从2019年11月7日起计算至2020年1月8日止；第二部分以221527.78元为基数，按日利率0.05%为标准，从2020年1月9日起计算至付清融资本金之日止。朱建杰是否应当承担律师费100000元、诉讼财产保全责任保险保险费6059.29元：庭审中，原告提交《律师委托代理合同》、《贵阳市律师服务收费平均价格》的通知、付款凭证及发票，拟证明华创证券有限责任公司为案件支付律师费100000元。朱建杰认为该收费过高，其不应承担。从华创证券有限责任公司举证的内容和本案标的金额来看，该100000元收费合理，且确为华创证券有限责任公司为诉讼产生的损失，应当由违约方朱建杰承担。对于诉讼财产保全责任保险保险费6059.29元，亦应当由违约方朱建杰承担。一审法院认为，华创证券有限责任公司与朱建杰签订的《华创证券有限责任公司（华创易贷）股票质押式购回交易业务协议》、《股票质押式购回（华创易贷）初始交易协议书》、《股票质押式回购（华创易贷）延期购回协议书》系双方当事人真实意思表示，内容不违反法律法规禁止性规定，应属有效，双方当事人应当按照约定全面履行义务。现朱建杰尚欠华创证券有限责任公司融资本金7250000元及相应利息、未付利息的违约金未支付，故对华创证券有限责任公司关于融资本金、利息、未付利息的违约金的诉请，据前所述，于法有据，法院予以支持。对于律师费100000元和诉讼财产保全责任保险保险费6059.29元，据前所述，亦应由朱建杰承担。对于华创证券有限责任公司的第四项诉讼请求：华创证券有限责任公司有权对朱建杰提供的质押的信威集团1012861股限售股股票拍卖、变卖后的价款优先受偿：从庭审调查来看，朱建杰提供了股票质押并办理质押登记，故华创证券有限责任公司有权对朱建杰提供的质押的信威集团1012861股限售股股票拍卖、变卖后的价款优先受偿。许德怀与朱建杰系夫妻关系，且许德怀知晓该笔债务且未提出异议，故许德怀应共同承担上述债务。据此，依照《中华人民共和国合同法》第六十条第一款“当事人应当按照约定全面履行自己的义务。”第一百零七条“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。”《中华人民共和国担保法》第三十三条第一款“本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。”之规定，判决：一、被告许德怀、朱建杰于本判决生效之日起十日内偿还原告华创证券有限责任公司融资本金7250000元及相应利息、未支付利息的违约金（利息以7250000元为基数，按年利率11%为标准，从2019年9月30日起计算至付清融资本金之日止；未支付利息的违约金分段计算，第一部分以81965.28元为基数，按日利率0.05%为标准，从2019年11月7日起计算至2020年1月8日止；第二部分以221527.78元为基数，按日利率0.05%为标准，从2020年1月9日起计算至付清融资本金之日止）；二、被告许德怀、朱建杰于本判决生效之日起十日内支付原告华创证券有限责任公司律师费100000元、诉讼财产保全责任保险保险费6059.29元;三、原告华创证券有限责任公司对被告朱建杰提供的质押物（信威集团1012861股限售股股票，股票代码：600485）拍卖、变卖后的价款优先受偿。案件受理费32431元，保全费5000元，合计37431元，由二被告承担（此款原告已预交，二被告在履行本判决时将此款一并给付原告）。本案审理期间，双方当事人均没有新证据提交。二审查明的事实与一审认定事实一致，本院予以确认。另查明，华创证券有限责任公司认可朱建杰于2020年1月23日向其偿还了50000元的利息。本院认为，第一，关于利息。现双方均认可除了一审认定的利息外，2020年1月23日朱建杰又向华创证券有限责任公司支付了50000元的利息，故该50000元应在利息总数中予以扣除，即朱建杰、许德怀应支付的利息为“以7250000元为基数，按年利率11%为标准，从2019年9月30日起计算至融资本金付清之日止，按照前述方法计算的利息总额，应扣除朱建杰已经支付的50000元”。第二，关于未支付利息的违约金。本院认为，根据双方合同的约定，实际未付利息随着时间的推移会不断增加，违约金也会相应增加。但是，华创证券有限责任公司在一审诉讼请求中明确表示“自2019年11月7日起至2020年1月8日止的违约金以81965.28为基数，按日利率0.05%计算为2581.91元。自2020年1月9日其的违约金以未支付利息221527.78为基数，按日利率0.05%计算至实际付清融资本金之日止”，华创证券有限责任公司没有上诉；同时许德怀、朱建杰虽然主张2020年1月23日归还了50000元的利息，但其在上诉时未对该违约金要求相应调整。本院认为，法院审理民事纠纷案件必须受当事人诉讼请求的约束，不得超出当事人诉讼请求范围去裁判案件，否则，将违背“不告不理”和“诉权自治”原则。故一审按照华创证券有限责任公司的诉请判决未支付利息的违约金符合法律的规定，二审中华创证券有限责任公司没有上诉，朱建杰、许德怀在上诉请求中未对此提出异议，因此，本院对违约金予以维持。综上所述，朱建杰、许德怀的上诉请求成立，本院予以改判。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项规定，判决如下：一、维持贵州省贵阳市云岩区人民法院（2020）黔0103民初1655号民事判决第二项、第三项；二、变更贵州省贵阳市云岩区人民法院（2020）黔0103民初1655号民事判决第一项为：朱建杰、许德怀于本判决生效之日起十日内偿还华创证券有限责任公司融资本金7250000元及利息、未支付利息的违约金（利息以7250000元为基数，以年利率11%为标准，从2019年9月30日起计算至融资本金付清之日止，按照前述方法计算的利息总额，应扣除朱建杰已经支付的50000元。未支付利息的违约金，分段计算，2019年11月7日至2020年1月8日，以81965.28元为基数、以日利率0.05%为标准进行计算；从2020年1月9日起，以221527.78元为基数、以日利率0.05%为标准，计算至融资本金付清之日止）；三、驳回华创证券有限责任公司的其余诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。一审案件受理费32431元，保全费5000元，合计37431元，由朱建杰、许德怀负担；二审案件受理费4661.65元，由朱建杰、许德怀负担。本判决为终审判决。审判长  吴永霞审判员  冯文婷审判员  田由庆二〇二一年四月八日书记员  刘嘉玲