河北省磁县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0427刑初80号 公诉机关磁县人民检察院。 被告人徐保叶，曾用名徐宝叶，女，1962年2月19日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省邯郸市复兴区，住复兴区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年7月28日主动投案自首，于2020年7月29日被磁县公安局刑事拘留，于2020年7月30日被该局指定居所监视居住，于2020年8月13日被该局刑事拘留。经磁县人民检察院批准，于2020年9月17日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 磁县人民检察院以磁检一部刑诉（2020）206号起诉书指控被告人徐保叶犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月28日向本院提起公诉，本院于即日立案。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉，被告人徐保叶到庭参加诉讼。现已审理终结。 磁县人民检察院指控，2011年1月至2014年8月，被告人徐保叶在任邯郸市汇通种植专业合作社马头分社常庄村代办员期间，以给付高利息为诱饵，在群众中互相宣传，非法向社会不特定人群吸收存款。经河北华文会计师事务所有限公司专项审计，徐保叶非法吸收存款共计4479700元，已兑付3343200元，未兑付1136500元，从中获取手续费、奖金、分红等135877.7元，所吸收的资金目前无法给群众兑付，给群众造成巨额经济损失。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人徐保叶以非法吸收公众存款罪进行处罚。公诉机关认为，被告人徐保叶主动投案，有自首情节，可以从轻处罚；认罪认罚，可以从宽处理。 被告人徐保叶对起诉书指控其犯罪事实供认不讳，不持异议，当庭自愿认罪认罚。 经审理查明，2011年1月至2014年8月，被告人徐保叶在任邯郸市汇通种植专业合作社马头分社常庄村代办员期间，以给付高利息为诱饵，在群众中相互宣传，向社会不特定人群非法吸收存款。经河北华文会计师事务所有限公司专项审计，徐保叶非法吸收存款共计4479700元，已兑付3343200元，未兑付1136500元，从中获取手续费、分红、奖金等135877.7元。 被告人徐保叶将所吸收的资金全部上交邯郸市汇通种植专业合作社。 被告人徐保叶于2020年7月28日主动到邯郸市公安局邯山区投案自首。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明： 1、河北华文会计师事务所有限公司出具的华文专审字（2018）第137号专项审计报告载明，徐宝叶吸收存款金额为4479700.00元，已兑付金额为3343200.00元，未兑付金额为1136500.00元。并附有徐宝叶非法吸收存款情况明细表。 2、邯郸市汇通种植专业合作社各业务经理得利情况表载明，马头分社徐宝叶在汇通合作社获得奖金、工资、手续费等共计135877.70元。 3、徐保叶提供的邯郸市汇通种植专业合作社存款单据及徐保叶所吸收资金统计表载明，徐保叶吸收公众存款未兑付金额为1136500元。 4、集资参与人赵清刚陈述，邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是磁县南城乡中北城村的王田顺。我村徐保叶以“邯郸市汇通种植专业合作社”的名义，以存款的形式吸收我的钱。我以我的名往徐保叶处存了一笔，共计10000元，以我父亲赵某的的名存到徐保叶处三笔共计30000元，都是2014年期间存的定期一年。每年存10000元利息是600元。我村徐保叶是本村信用社站干，我家有钱都存到她处，后来我在信用社存款到期后去换票，徐保叶给我介绍说，让我把钱存到邯郸市汇通种植专业合作社，该合作社保险、证照齐全，老板是磁县人大代表，保准出不了事，我才通过徐保叶把钱存到该合作社。徐保叶没有在村里公开宣传，但我村大部分群众都是到她家换信用社存单时，她给我们介绍的。 5、集资参与人樊伟超陈述，邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是磁县南城乡中北城村的王田顺。我村徐保叶以“邯郸市汇通种植专业合作社”的名义，以存款的形式吸收我的钱。我往徐保叶处存了一笔，共计50000元，是2014年4月14日存的，定期一年。每年存10000元利息是600元。我村徐保叶是本村信用社站干，我家有钱都存到她处，后来我在信用社存款到期后去换票，徐保叶给我介绍说，让我把钱存到邯郸市汇通种植专业合作社，该合作社保险、证照齐全，老板是磁县人大代表，保准出不了事，我才通过徐保叶把钱存到该合作社。徐保叶没有在村里公开宣传，但我村大部分群众都是到她家换信用社存单时，她给我们介绍的。 6、集资参与人赵清献陈述，邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是磁县南城乡中北城村的王田顺。我村徐保叶以“邯郸市汇通种植专业合作社”的名义，以存款的形式吸收我的钱。我往徐保叶处存了五笔，共计45000元，都是2013年至2014年期间存的，都是定期一年。每年存10000元利息是600元。我村徐保叶是本村信用社站干，我家有钱都存到她处，后来我在信用社存款到期后去换票，徐保叶给我介绍说，让我把钱存到邯郸市汇通种植专业合作社，该合作社保险、证照齐全，老板是磁县人大代表，保准出不了事，我才通过徐保叶把钱存到该合作社。徐保叶没有在村里公开宣传，但我村大部分群众都是到她家换信用社存单时，她给我们介绍的。 7、集资参与人赵清玉陈述，邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是磁县南城乡中北城村的王田顺。我村徐保叶以“邯郸市汇通种植专业合作社”的名义，以存款的形式吸收我的钱。我以我的名存了一笔，共计10000元，以我妻子王秀云的名存了五笔，共计36000元，都是2013年至2014年期间存的，都是定期一年。每年存10000元利息是600元。我村徐保叶是本村信用社站干，我家有钱都存到她处，后来我在信用社存款到期后去换票，徐保叶给我介绍说，让我把钱存到邯郸市汇通种植专业合作社，该合作社保险、证照齐全，老板是磁县人大代表，保准出不了事，我才通过徐保叶把钱存到该合作社。徐保叶没有在村里公开宣传，但我村大部分群众都是到她家换信用社存单时，她给我们介绍的。 8、集资参与人王有生陈述，邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是磁县南城乡中北城村的王田顺。我村徐保叶以“邯郸市汇通种植专业合作社”的名义，以存款的形式吸收我的钱。我以我的名存了五笔，共计77000元，以我儿子王建华的名存了10500元，都是2013年至2014年期间存的，都是定期一年。每年存10000元利息是600元。我村徐保叶是本村信用社站干，我家有钱都存到她处，后来我在信用社存款到期后去换票，徐保叶给我介绍说，让我把钱存到邯郸市汇通种植专业合作社，该合作社保险、证照齐全，老板是磁县人大代表，保准出不了事，我才通过徐保叶把钱存到该合作社。徐保叶没有在村里公开宣传，但我村大部分群众都是到她家换信用社存单时，她给我们介绍的。 9、集资参与人樊林文陈述，邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是磁县南城乡中北城村的王田顺。我村徐保叶以“邯郸市汇通种植专业合作社”的名义，以存款的形式吸收我的钱。我往徐保叶处存了一笔，共计10000元，是2013年12月3日存的，定期一年。每年存10000元利息是600元。我村徐保叶是本村信用社站干，我家有钱都存到她处，后来我在信用社存款到期后去换票，徐保叶给我介绍说，让我把钱存到邯郸市汇通种植专业合作社，该合作社保险、证照齐全，老板是磁县人大代表，保准出不了事，我才通过徐保叶把钱存到该合作社。徐保叶没有在村里公开宣传，但我村大部分群众都是到她家换信用社存单时，她给我们介绍的。 10、集资参与人王亚丽、赵清杰、赵清洲、苗风军、李秀英、王有智、樊林兴、苗荷云、赵月云、赵清献、王有生、王建华、黄孟金、赵某、赵清刚、樊林文、赵清瑞、赵清河、王秀云、赵清玉、程新会、王志富、樊伟超、樊林成、赵兴文、李志成、樊林江、贺红文、李顺芹、贺红兵、赵清星、暴良霞、赵海丰、樊林洋、张建新等人调查表，分别载明其在邯郸市汇通种植专业合作社存款的时间、金额、存款方式及资金返还等情况。附有各自邯郸市汇通种植专业合作社存款凭证。 11、同案人王田顺供述，我于2010年10月份成立了“邯郸市汇通种植农民专业合作社”，地址在邯郸市；2012年3月份成立了“磁县汇通养殖有限公司”，地址在原磁县；2013年12月份成立了“河北王氏珠宝销售有限公司”，在磁县荷城佳苑小区西侧；2012年9月份成立了“邯郸市江田投资有限公司”，也是磁县荷城佳苑小区西侧；大概在2013年11月份四家公司都搬到总公司“磁县中盛国贸”7楼706、707房间办公了。这四家公司及合作社法人代表都是我，我总负责全面工作，平时公司主要是我弟弟（叔伯）王文华负责管理业务和设立各村代办站，我妹妹王田芬是公司现金会计，负责管理现金。刘金莲是总会计，负责财务及记账；孔子雪、孔思思、李翠霞是公司会计，负责各分社记账。后成立了四个分社（分公司），分别是：磁县、马头、都党、北城。磁县分社负责人是我，刘金莲、孔子雪、孔思思、李翠霞负责记账；都党分社原来负责人是张永魁，记账是王世斌、韩树芹，后来由王世斌负责，韩树芹记账；马头分社负责人是郭庆彬和庞树森，郭庆彬也负责记账；北城分社负责人是王宗丰和郭荣林，孔红芳负责记账。 我成立的这四家公司、合作社共吸收了大概有一亿四千万左右，已兑付一亿左右，还有四千万左右没有兑付，具体吸收多少笔，已兑付多少笔，还有多少笔没有兑付我记不清了，都有账，以账为准，账我已让朋友孙金家给公安机关提供了，都是向不特定的群众吸收的存款。公司吸收存款进行宣传了，有分社或代办站开业时散发宣传单和宣传册，有时也到村里散发宣传单和宣传册，主要宣传合作社（公司）简介、实力、存款利息等内容。 汇通养殖、种植、江田三合作社（公司）吸收群众资金利率是，存一年利率12%、18%、24%不等，也就是存10000元一年利息是1200元、360元、450元、540元、600元不等；存三年利率每年是33.33%，到期本金翻一番，比如当时存10000元三年到期可取20000元。 大概设立有60多家代办站，吸收存款都有手续费和奖金。代办站代办员每吸收10000元每月给25元手续费，另外根据代办站吸收存款情况超过多少万元还给奖金；分社负责人也根据所吸收存款给手续费和奖金都不等。 我成立的四家合作社、公司有实体，我在我村东建一养猪场投资500万元左右，在羊场投资70万元左右，我以王氏珠宝销售公司投资“今朝汇元”投资550万元，因“今朝汇元”总部在辽宁省锦州市涉嫌非法集资案，投资的550万元没有回来。我还往成安县长巷乡李小屯村李希福处存款（也是集资）1600万元左右，我有存款票据。 大概在2012年2、3月份王文华到合作社（公司）上班。有时我外出不在公司（合作社），由王文华负责管理业务和马头分社设立的各村代办点，配合马头分社到各村代办点送存单和收取所吸收的钱。 12、同案人王文华供述，我大概是在2012年2、3月份至2014年11月份在邯郸市汇通种植专业合作社上班。该合作社法人代表是我叔伯哥哥王田顺。王田顺成立了河北王氏珠宝销售有限公司（今朝汇元）、磁县汇通养殖有限公司、邯郸市汇通种植农民专业合作社、邯郸市江田投资有限公司共四家公司（合作社）。 河北王氏珠宝销售有限公司和今朝汇元是一回事，黄金品牌是今朝汇元，2013年12月份成立的，地址在磁县；磁县汇通养殖有限公司我不知道什么时间成立的，在磁县南城乡中北城村东有一个养猪场；邯郸市汇通种植农民专业合作社大概是2011初成立的，地址在马头；邯郸市江田投资有限公司我也不清楚是什么时间成立的，地址在磁县中盛7楼706、707房间。公司、合作社的法人是王田顺，总会计是刘金莲，王田顺妹妹王田芬是公司现金会计。记账会计有孔子雪、孔思思、李翠霞。成立的四家公司（合作社）主要是吸收资金。 我在合作社主要负责到磁县林坦片各村代办站送存单和往回拿所吸收储户的钱，磁县分社的代办站我也去送过存单和拿钱，但很少。还有就是王田顺不在公司，公司有什么事了，别人给我或给王田顺妹妹说了，我们再给王田顺请示，王田顺具体再给我们安排怎么办。 汇通养殖利率是每年10000元利息是1200元，汇通种植开始是存10000元每年利息360元，后来有每年存10000元利息有450元，有540元，有600元不等。江田公司和王氏珠宝利息我具体不清楚。公司印有宣传单，北城分社开张时发过宣传单，内容是合作社（公司）简介、实力、存款利息，王田顺安排我和公司会计和工作人员到散过传单，林坦片各代办站的代办员在公司开会时有的自己把宣传单领走，有一部分是我送给代办员的。 公司（合作社）下设有四个分社，有磁县、马头、都党、北城，马头是总社。磁县负责人是王田顺，记账会计是孔子雪、孔思思、李翠霞。都党分社负责人是张永魁，记账会计王世斌、韩树芹。马头负责人是郭庆彬、庞树森，记账会计刚开始是郭庆彬记账，后来就把帐拿到磁县，由磁县分社会计记账。北城负责人是王宗丰、郭荣林，记账会计姓孔。 所吸收资金的票据一共为三联，一联是存根联，二联是客户（储户）联，三联是代办员存根联。各分社需要用票据时，到公司会计处领取（公司会计分管分社，分社属哪个会计管就到哪个会计处领取），并打领取票据收到条。然后各分社都有代办员负责吸收客户资金，吸收资金后到分社开具票据，吸收的资金由我或公司别的工作人员到分社拿或分社负责人往磁县公司交纳。林坦片的代办站有储户存钱了给马头分社打电话，告诉储户名称、金额、期限后，马头分社给我或往磁县公司打电话，通知送票拿钱，林坦片大部分都是我到马头分社拿了票后送给代办员再拿钱，我拿钱后到公司交给分管马头分社的会计，会计记账。我没有提成或别的好处，就是每月给我开工资。刚开始前三个月给我开800元，后来每月给我开1500元，再后来每月给我开2000元。 13、被告人徐保叶供述，我叫徐保叶，曾用名徐宝叶。邯郸市汇通种植专业合作社的法定代表人是冀南新区北城村王田顺。我是该社马头分社代办员，该分社在马头107国道路西邮局北的一个胡同里。因我是林坦镇信用社我村站干，王田顺到我家找的我，并给我一个汇通合作社的牌子。我没有宣传过，有群众到我家信用社站点存款时，问我有存款利息高的吗?我说有，就将王田顺给我的磁县农协发的宣传汇通合作社手册给群众看，看了后群众就存钱了。汇通种植专业合作社利息一万元一年开始按3.8%、4.5%，后来涨到6%。 我是2011年开始吸收存款的，一共吸收了多少记不清了，最后给群众造成损失（未兑付）的有86笔共计113万元左右。我帮合作社吸收资金有提成、分红、奖金，但具体怎样计算的我记不清楚了，以审计报告数为准。我吸收的钱大部分都是我村村民的，存单一式三联，第一联（红联）是客户联，给储户，第二联是存根联，合作社留存，第三联（黑联）是经办人存根联，由代办员留存。 我每次吸收资金后，给王田顺的弟弟王文华打电话，报储户的名字、金额、期限后，王文华直接拿着存单到我家把存单给我，我核对无误后，把钱给了王文华。王田顺说合作社吸收的资金养羊、养猪了，我去过羊场和猪场。 14、磁县人民法院（2019）冀0427刑初28号刑事判决书载明，同案人王田顺、王文华、苗玉娥、王秀廷、冯志田、郭荣林被判刑情况。 15、户籍证明及社会调查载明，徐保叶身份信息，无其他违法犯罪记录。 16、到案经过载明，2020年7月28日下午17时许，网上逃犯徐保叶在家属陪同下主动到邯郸市公安局邯山区投案自首。 上列证据，本院予以确认。 本院认为，被告人徐保叶违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐保叶的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，适用法律准确。被告人徐保叶有自首情节，依法可减轻处罚；认罪认罚，依法可从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 被告人徐保叶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万元，违法所得人民币十三万五千八百七十七元七角予以追缴。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日。即徐保叶的刑期自2020年8月13日起至2023年4月4日止。罚金、违法所得限在本判决生效后十五日内足额缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张培娥 人民陪审员  赵林虎 人民陪审员  高士发 二〇二一年四月十二日 书 记 员  赵胜寒 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。