山东省招远市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）鲁0685刑初2号 公诉机关山东省招远市人民检察院 被告人滕某某，女，1968年12月11日出生，汉族，住招远市。2019年9月20日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被招远市公安局取保候审；2020年7月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被招远市人民检察院取保候审。 辩护人马丽，山东乾平律师事务所律师。 山东省招远市人民检察院以招检二部刑诉[2020]398号起诉书，指控被告人滕某某犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省招远市人民检察院指派检察员王岩、闫晓平出庭支持公诉，被告人滕某某及其辩护人马丽到庭参加诉讼。本案经批准延长审限一次，现已审理终结。 山东省招远市人民检察院指控：2016年1月至2018年7月份，被告人滕某某担任巨汇财富（北京）投资管理有限公司招远分公司实际负责人期间，该公司未经相关部门批准，以发传单、推介会等途径向社会上不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款，并承诺在一定期限内还本付息。至2018年7月停止兑付，共非法吸收公众存款101437527.90元，60724358.33元无法兑付。 2019年9月20日，被告人滕某某主动到招远市公安局经侦大队投案。 公诉机关向法庭提交了相应的证据证实指控的上述犯罪事实。公诉机关认为，被告人滕某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，系从犯，具有自首情节，认罪认罚，建议对被告人滕某某处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。 被告人滕某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及当庭出示的证据均无异议，自愿认罪认罚，恳请对其适用缓刑。 其辩护人辩称，被告人滕某某系自首，从犯，自愿认罪认罚，并积极退赃，缴纳罚金，建议对滕某某适用缓刑。 经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。还查明，被告人滕某某在担任巨汇财富（北京）投资管理有限公司招远分公司实际负责人期间，获取工资及提成款共计人民币729147.44元，其在本院审理期间，已主动退缴。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、确认的下列证据予以证实： 1．被害人陈述 高某某等被害人证实，其本人通过巨汇财富招远分公司业务员介绍到巨汇财富招远分公司投资及（各自）损失情况。 2．证人证言 王某甲证实，其自2014年4月担任巨汇财富招远分公司的讲师，巨汇财富总部宣传说是做P2P专业投资理财，但没有看到相关审批文件。 3．书证 （1）招远市公安局受案登记表，证实本案系孙某甲电话报案至招远市公安局经济犯罪侦查大队。 （2）巨汇财富（北京）投资管理有限公司招远分公司客户名单，证实该分公司345名客户的客户名称、身份证号码及联络方式。 （3）前科查询、常住人口信息查询，证实被告人滕某某无违法犯罪前科、已达到负完全刑事责任年龄。 （4）滕某某提供的巨汇财富的组织架构及相关宣传材料，证实巨汇财富招远分公司不具备吸收公众存款的资格，利用P2P作为幌子，进行非法宣传，宣传材料以巨汇财富的运营模式、创始人、资质、发展现状、治理结构、安全优势、企业文化、荣誉、股东实力等吸引公众投资。 （5）招远市公安局经侦大队在公安部经侦云端调取的案情简要一份，证实2018年8月28日，大连市公安局中山分局陆续接到投资人报案称：自2013年以来，巨汇财富（北京）投资管理有限公司大连分公司向社会公众募集资金，且到期无法兑付，涉嫌非法集资犯罪。经初查后，中山分局于2019年2月26日对该公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。 还查明，从2013年至今，巨汇财富（北京）投资管理有限公司通过北京、上海、广州、大连等27个分公司向社会公众宣传销售巨汇财富（北京）投资管理有限公司经营的“P2P”类投资理财产品。根据初步工作了解，该公司自2013年起共吸收六千余名客户资金共计50亿余元。 （6）涉案人员张某某提供的宣传资料一宗，证实巨汇财富招远分公司的业务员以P2P为幌子进行宣传，其中的债权转让款到账确认书及债权转让受让协议，债权转让人为孙某乙，客户投资的资金以孙某乙的名义进行周转，不符合P2P的特征。 （7）涉案人员邢某某提供的平台合规介绍，证实巨汇财富招远分公司的部分培训课件，巨汇财富平台由广东华兴银行进行银行资金存管。 （8）巨汇财富（北京）投资管理有限公司营业执照副本、孙某乙身份证复印件、开户许可证、富友综合支付受理协议，证实巨汇财富（北京）投资管理有限公司法人代表孙某乙身份信息情况等；巨汇财富（北京）投资管理有限公司与上海富友支付服务有限公司签订综合支付受理协议。 （9）到案经过，证实被告人滕某某于2019年9月20日主动到招远市公安局经侦大队投案。 4．视听资料 招远市公安局经侦大队根据滕某某提供的巨汇财富招远分公司相关投资表格制成光盘，证实巨汇财富招远分公司在招远吸收公众存款的情况；另有公安机关从上海富友财富调取的巨汇财富（北京）投资管理有限公司的流水，巨汇财富（北京）投资管理有限公司营业执照、开户许可证、法人代表身份证等制成光盘，证实孙某乙系巨汇财富（北京）投资管理有限公司负责人，上海富友财富只是巨汇财富（北京）投资管理有限公司吸收客户存款及返回客户本息的一个中转平台，而非类似于P2P的居间平台；该平台的资金部分流入到法人代表孙某乙的名下,自2013年4月22日至2013年同年5月30日共计6834554.00元,2013年6月27日至2018年7月16日共计793224696.65元；巨汇财富相关宣传视频，证实巨汇财富招远分公司以P2P为旗号进行宣传。 5.涉案人员供述 （1）杨某某供述，其于2017年4月至2018年7月份在担任巨汇财富招远分公司经理期间，共介绍了17人（到公司投资），总投资金额2895000元，现损失2224024.54元。其在巨汇财富招远分公司期间获取工资73425元，提成41037.62元。 （2）王某乙供述，其于2016年12月至2018年7月份在担任巨汇财富招远分公司团队经理期间，共介绍了18人（到公司投资），总投资金额6210500元，现损失2953221.78元。其在巨汇财富招远分公司期间获取工资88262元，提成28910元。 （3）张某某供述，其于2015年10月开始担任巨汇财富招远分公司业务员，2016年10月担任巨汇财富招远分公司团队经理，共介绍了32人（到公司投资），总投资金额10458475.04元，现损失5456819.64元。其在巨汇财富招远分公司工资提成一共是298765.62元。 （4）邢某某供述，2016年1月份，其经滕某某介绍到巨汇财富（北京）投资管理有限公司招远分公司担任业务员，2016年10月份担任了巨汇财富（北京）投资管理有限公司招远分公司的大团经理，共介绍31人（到公司投资），总投资金额13488980元。其在巨汇财富招远分公司期间获取工资134728.52元，提成139534.96元。 （5）吴某某供述，其于2017年10月开始担任巨汇财富招远分公司部长，共介绍16人（到公司投资），总投资3512300元，现损失3031555.51元。其在巨汇财富招远分公司期间获取工资110580.84元，提成123762.23元。 6.被告人供述 被告人滕某某对其于2016年1月1日开始担任巨汇财富（北京）投资管理有限公司招远分公司实际负责人期间，以发传单、推介会等形式向社会上不特定人非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳，且与上述证据相互吻合。 本院认为，被告人滕某某违反国家金融管理法律法规，未经有关部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人滕某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚；系自首，依法可从轻处罚；认罪认罚，可依法从宽处理。其归案后主动退缴违法所得，确有悔罪表现，依法可适用缓刑。违法所得应予没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人滕某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。） 二、被告人滕某某退缴的违法所得人民币729147.44元予以没收，由公安机关依法处置。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省烟台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  邵阿霞 人民陪审员  张桂生 人民陪审员  丁洪云 二〇二一年四月二十九日 书 记 员  孙晓云