河南省洛阳市瀍河回族区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0304刑初49号公诉机关洛阳市瀍河回族区人民检察院。被告人段旭，男，1987年5月25日出生，陕西省礼泉县人，汉族，大学本科，洛阳市东海证券股份有限公司员工。户籍地河南省洛阳市西工区，现住址河南省洛阳市洛龙区。因涉嫌诈骗罪，于2020年8月6日被洛阳市公安局东关分局刑事拘留，同年9月11日被执行逮捕。辩护人刘慧峰，河南洛浦律师事务所律师。被告人杨晓斌，男，1984年1月8日出生，河南省偃师市人，汉族，中专毕业，无业。户籍地河南省洛阳市洛龙区，现住址河南省洛阳市涧西区。因涉嫌诈骗罪，于2020年8月6日被洛阳市公安局东关分局刑事拘留，同年9月11日被执行逮捕。辩护人李杰，洛阳市瀍河回族区法律援助中心指派律师。洛阳市瀍河回族区人民检察院以洛瀍检一部刑诉（2021）Z52号起诉书指控被告人段旭、杨晓斌犯诈骗罪，于2021年3月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年4月27日公开开庭审理了本案，洛阳市瀍河回族区人民检察院指派检察员马延晓、齐海燕出庭支持公诉，被告人段旭及其辩护人刘慧峰，被告人杨晓斌及其辩护人李杰等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。洛阳市瀍河回族区人民检察院指控：2017年7月至2018年上半年期间，由被告人段旭出资，被告人杨晓斌等人为公司业务员（每月工资2000元），在洛阳市西工区王城国际2221室成立洛阳盟泰汽车租赁有限公司。公司对外以“立信公司”为名，通过熟人介绍、发放小广告、发送微信等宣传方式，以“无抵押、低利息、放款快”等虚假内容吸引被害人，并通过面试审查被害人资产、家某、查询房产档案等方式确认借款人家庭地址，口头约定高额利息，让借款人签订借条、汽车租赁合同、虚假房屋租赁合同及房租收条等手段，通过扣除虚构的服务费、平台费、家某费、保证金等方式形成虚假债权债务，并通过各种手段索要钱财，现有证据已核实的共计诈骗两名被害人财物共计46062元（现赃款被告人段旭均已退还），被告人杨晓斌在该公司期间共获得工资6000元，获得提成5249元。1.被害人郭某经业务员杨晓斌介绍，于2017年9月19日向立信公司借款本金20000元，被告人段旭扣除服务费、家某费、保证金等各项费用后，实际放款金额为13200元；2.被害人郭某于2017年9月28日向立信公司借款本金30000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为19350元；3.被害人郭某于2017年10月22日向立信公司借款本金40000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为32000元；4.被害人郭某于2017年11月24日向立信公司借款本金40000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为22500元；5.被害人郭某于2017年12月20日向立信公司借款本金30000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为21000元。综上，被害人郭某共向立信公司借款160000元，立信公司实际支付款项为96050元，但被害人郭某仍按照原借款金额还本付息，自2017年10月14日至2018年1月9日郭某共偿还立信公司本息共计125912元。立信公司获利29862元，被告人杨晓斌非法获利249元。6.被害人吕某经被告人杨晓斌介绍于2017年11月13日以被害人邢某2的名义向立信公司借款138600元，被告人段旭以相同方式向邢某2放款70000元，并要求吕某、邢某2按照原借款数额还本付息，2017年11月23日至2018年1月6日，被害人吕某、邢某2共向立信公司还款本息共计86200元。立信公司获利16200元，被告人杨晓斌非法获利5000元。被告人杨晓斌到案后能够如实供述其罪行，并配合办案机关调查。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了立案决定书、二被告人户籍证明、平时表现证明、到案经过、银行流水、公司注册登记资料、谅解书；证人邢某1、韩某、石某、张某、孙某证言；被害人郭某、吕某、邢某2陈述；被告人段旭、杨晓斌供述与辩解；辨认笔录；洛阳市明鉴会计师事务所有限公司豫洛明鉴所审字[2021]第002-2号专项审计报告等证据。公诉机关认为，被告人段旭、杨晓斌以非法占有为目的，虚增债权债务，以套路贷形式骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨晓斌认罪认罚，可从宽处理。建议判处被告人杨晓斌有期徒刑八个月至一年，可适用缓刑，并处罚金。被告人段旭对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，并当庭自愿认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是对公诉机关指控被告人段旭构成诈骗罪没有异议，关于本案犯罪事实部分具有如下异议：（一）只有被害人郭某陈述，在无其他证据相互印证的情况下，就此认定段旭伙同高孟星肆意制造并认定违约将郭某之前已偿还的3000元作为违约金没收，事实不清、证据不足；（二）只有被害人郭某陈述，再无其他证据相互印证的情况下，就此认定段旭伙同高孟星实施暴力威胁手段行为，事实不清、证据不足；（三）郭某、邢某2等被害人明确知晓并自愿接受段旭所在公司的高息贷款，在其实际借款的行为过程中，段旭并非以虚构事实、隐瞒真相的方式导致客户陷于错误认识接受高息贷款；（四）起诉书指控段旭实施扣除虚构的服务费、平台费、家某费、保证金等虚增债权债务的行为，段旭本人并不知情，现有证据材料也无法证实系段旭本人授意业务员所为；（五）起诉书指控段旭伙同韩某将邢某2偿还的46200元没收为违约金，肆意认定违约，现有证据材料无法证实套路贷司法解释规定的“肆意认定违约”的情形。关于量刑方面：被告人段旭系初犯，其主观上没有危害社会、骗取钱财的犯罪故意，犯罪情节轻微，建议对被告人段旭判处九个月以下有期徒刑并适用缓刑，免于罚金处罚。被告人杨晓斌对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑意见没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是对本案犯罪事实及罪名无异议，被告人杨晓斌系初犯，主观恶意不大，社会危害性较小，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，如实供述犯罪事实，属坦白，认罪认罚，依法可从轻或者减轻处罚。经审理查明，2017年7月至2018年上半年期间，由被告人段旭出资，被告人杨晓斌等人为公司业务员（每月工资2000元），在洛阳市西工区王城国际2221室成立洛阳盟泰汽车租赁有限公司。公司对外以“立信公司”为名，通过熟人介绍、发放小广告、发送微信等宣传方式，以“无抵押、低利息、放款快”等虚假内容吸引被害人，并通过面试审查被害人资产、家某、查询房产档案等方式确认借款人家庭地址，口头约定高额利息，让借款人签订借条、汽车租赁合同、虚假房屋租赁合同及房租收条等手段，通过扣除虚构的服务费、平台费、家某费、保证金等方式形成虚假债权债务，并通过各种手段索要钱财，现有证据已核实的共计诈骗两名被害人财物共计46062元（现赃款被告人段旭均已退还），被告人杨晓斌在该公司期间共获得工资6000元，获得提成5249元。1.被害人郭某经业务员杨晓斌介绍，于2017年9月19日向立信公司借款本金20000元，被告人段旭扣除服务费、家某费、保证金等各项费用后，实际放款金额为13200元；2.被害人郭某于2017年9月28日向立信公司借款本金30000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为19350元；3.被害人郭某于2017年10月22日向立信公司借款本金40000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为32000元；4.被害人郭某于2017年11月24日向立信公司借款本金40000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为22500元；5.被害人郭某于2017年12月20日向立信公司借款本金30000元，被告人段旭以相同方式实际放款金额为21000元。综上，被害人郭某共向立信公司借款160000元，立信公司实际支付款项为96050元，但被害人郭某仍按照原借款金额还本付息，自2017年10月14日至2018年1月9日郭某共偿还立信公司本息共计125912元。立信公司获利29862元，被告人杨晓斌非法获利249元。6.被害人吕某经被告人杨晓斌介绍于2017年11月13日以被害人邢某2的名义向立信公司借款138600元，被告人段旭以相同方式向邢某2放款70000元，并要求吕某、邢某2按照原借款数额还本付息，2017年11月23日至2018年1月6日，被害人吕某、邢某2共向立信公司还款本息共计86200元。立信公司获利16200元，被告人杨晓斌非法获利5000元。被告人杨晓斌到案后能够如实供述其罪行，并配合办案机关调查。上述事实，有经庭审质证、确认的立案决定书、二被告人户籍证明、平时表现证明、到案经过、银行流水、公司注册登记资料、谅解书；证人邢某1、韩某、石某、张某、孙某证言；被害人郭某、吕某、邢某2陈述；被告人段旭、杨晓斌供述与辩解；辨认笔录；洛阳市明鉴会计师事务所有限公司豫洛明鉴所审字[2021]第002-2号专项审计报告等证据证实，足以认定。本院认为，被告人段旭、杨晓斌以非法占有为目的，虚增债权债务，以套路贷形式骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。本案系二人以上共同故意犯罪。辩护人对公诉机关指控被告人段旭诈骗犯罪事实提出的异议，与审理查明的事实不符，且无据支持，不予采纳。辩护人关于被告人杨晓斌在共同犯罪中起辅助作用，系从犯的辩护意见，现有证据材料可证实被告人杨晓斌系套路贷诈骗行为的积极参加者、具体实施者，本案不宜区分主从犯，故该辩护意见，不予采纳。被告人段旭系初犯、无违法犯罪前科，当庭自愿认罪、认罚，案发后积极退赔被害人经济损失取得被害人谅解，且能积极认缴罚金，采纳辩护人可从轻处罚的辩护意见。被告人杨晓斌系初犯，无违法犯罪前科，认罪认罚，积极认缴罚金，采纳辩护人可从轻处罚的辩护意见。公诉机关的量刑建议适当。根据各被告人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百八十三条之规定，判决如下：一、被告人段旭犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元（已缴纳）；被告人杨晓斌犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元（已缴纳）；二、责令被害人段旭、杨晓斌退赔被害人郭现清人民币29862元（已和解），退赔被害人吕海甫、邢秋霞人民币16200元（已和解）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人段旭刑期自2020年8月6日起至2021年5月5日止；被告人杨晓斌刑期自2020年8月6日起至2021年5月5日止）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 潘 飞人民陪审员 李 红人民陪审员 段海玲二〇二一年四月二十八日法官助理侯诗筠书记员张荣博