山东省泰安市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）鲁09刑终48号 原公诉机关宁阳县人民检察院。 上诉人（原审被告人）彭业寨，化名吴晓，男，1976年9月4日出生于山东省宁阳县，汉族，高中文化，户籍所在地山东省宁阳县，案发前租住宁阳县。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月17日被刑事拘留，2019年7月24日被逮捕。现羁押于宁阳县看守所。 指定辩护人韩旭，山东盈和盈律师事务所律师。 指定辩护人刘振，山东盈和盈律师事务所实习律师。 宁阳县人民法院审理宁阳县人民检察院指控原审被告人彭业寨犯诈骗罪一案，于2020年3月17日作出（2019）鲁0921刑初501号刑事判决。宣判后，原审被告人彭业寨不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷,讯问上诉人彭业寨,听取辩护人意见，认为本案不属于依法应当开庭审理的案件，决定不开庭审理。现已审理终结。 原审判决认定：2016年6月至2019年6月期间,被告人彭业寨虚构姓名、个人经历和家庭背景,以谈恋爱为名先后与多名女性被害人交往,骗取被害人信任后继而骗取财物。具体事实如下: 1.2016年6月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过朋友介绍认识被害人胡某，虚构自己做园林生意的身份、以与被害人胡某谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以购买树苗、犯事了需要钱、修高速路等理由，向胡某索要借款，至2019年6月17日案发，共骗取被害人胡某现金22000元，支付宝转账25300元，共计47300元。 2.2016年夏天，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过朋友介绍认识被害人李某，以给李某的孩子办理上学手续为由多次骗取李某现金合计10000元，李某发现被告人不能给自己孩子办上学的事后就向其索要钱款，至案发被告人仍欠被害人李某1500元。 3.2017年2月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人孔某，虚构自己做园林生意、有多套房产、父亲有工厂的事实，以与被害人孔某谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以发生车祸需要赔偿、只能私了、资金周转、母亲生病等理由，向孔某索要借款，并让孔某办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用，至2019年6月17日案发，骗取被害人民生银行信用卡借款4854元，微信转账借款43200元，支付宝转账借款5460元，邮储银行卡转账借款15000元，共计骗取孔某68514元。 4.2017年4月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人苏某，虚构自己开园林公司、有房产的事实，以与被害人苏某谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以急需用钱、母亲生病手术、园林公司资金周转等理由，向苏某索要借款，并让苏某办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用，期间自称撞死过人办了一张“彭业寨”的假身份证。至2019年6月17日案发，骗取被害人苏某交通银行信用卡借款17011.32元，支付宝、微信转账借款29819元，共计骗取苏某46830.32元。 5.2017年5月，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人张某1，虚构自己做园林生意、有多套房产、父亲有工厂的事实，以与被害人张某1谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以资金周转、母亲生病等理由，向张某1索要借款，并让张某1办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用，至2019年6月17日案发，骗取被害人张某1招商银行信用卡借款16607.53元，中信银行信用卡借款3873.15元，交通银行信用卡借款12228.99元，华夏银行信用卡借款19249.19元，共计骗取张某151958.86元。 6.2017年10月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人宁某1，虚构自己做园林生意、有多套房产、父亲有工厂的事实，以与被害人宁某1谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以资金周转、母亲有病、工人开工资等理由，向宁某1索要借款，并让宁某1办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用，至2019年6月17日案发，骗取被害人宁某1民生银行信用卡借款9438.71元，交通银行信用卡借款5024.81元；支付宝转账借款5614.86元，微信转账借款3672.94元；“好分期网络平台”借款5388.41元，“蚂蚁借呗网络平台”借款20900元，“小米贷款网络平台”借款6078.9元，“国美易卡网络平台”借款1766.66元，共计骗取宁某157885.29元。 7.2018年5月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人马某1，虚构自己做园林生意、有多套房产的事实，以与被害人马某1谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以资金周转等理由，向马某1索要借款，并让马某1办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用。至2019年6月17日案发，骗取被害人中交通银行信用卡借款14050.11元，现金5000元，共计骗取马某119050.11元。 8.2018年5月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人王某，虚构自己做园林生意、有多套房产、父亲有工厂的事实，以与被害人王某谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以资金周转等理由，向王某索要借款，并让王某办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用，期间曾向被害人出示过其伪造的宁某2县富通太阳城房产的房产证。至2019年6月17日案发，骗取被害人中信银行信用卡借款20878.55元，光大银行信用卡借款19480.32元，交通银行信用卡借款12904.76元，兴业银行信用卡借款27158.11元，民生银行信用卡借款21283.22元，招商银行信用卡借款24966.78元，中国浦发银行信用卡借款36486.18元，支付宝转账借款77624元，微信转账借款56615.5元，共计骗取王某297397.42元。 9.2018年8月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人张某2，虚构自己做园林生意、有多套房产、父亲有工厂的事实，以与被害人张某2谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以资金周转、急需用钱、工人发工资等理由，向张某2索要借款，并让张某2办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用。被害人发现被告人还与其他两个女的同时交往时，让吴晓打了一个欠条，吴晓用宁某2富通太阳城房子做抵押，并把该房产的房产证给了被害人。至2019年6月17日案发，骗取被害人微信转账借款123186元，支付宝转账借款34000元，共计骗取张某2157186元。 10.2018年11月份，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人孙某，虚构自己做园林生意、有多套房产、父亲有工厂的事实，以与被害人孙某谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以还欠款、买礼品、工人发工资等理由，向孙某索要借款，并让孙某办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用。至2019年6月17日案发，骗取被害人交通银行信用卡借款38520.72元，浦发银行信用卡借款84853.07元，建设银行信用卡借款38×××08.91元，支付宝转账借款10600元，微信转账借款57691.2元，共计骗取孙某230073.9元。 11.2019年3月18日，被告人彭业寨隐瞒自己真实姓名化名吴晓，通过“探探”网络社交软件认识被害人季某1，虚构自己做园林生意、宁某2有多套房产、父亲泰安有别墅的事实，以与被害人季某1谈恋爱为名骗取被害人信任，先后以工人工伤、前女友逼债、同学母亲有病、资金周转困难等理由，向季某1索要借款，并让季某1办理信用卡以及在网络贷款平台上贷款供其使用。至2019年6月17日案发，骗取被害人招商银行信用卡借款9692.04元、民生银行信用卡借款8730元、中信银行信用卡借款4238元；支付宝转账借款47412元，微信转账借款5400元，共计骗取季某175472.04元。 综上，被告人彭业寨共计骗取11名被害人1053167.94元，所得钱财用于偿还网络贷款平台贷款及挥霍。 2019年6月17日，被害人季某1识破被告人真实身份，向公安机关报警，当日被告人彭业寨被公安机关抓获归案。经公安机关查实，被告人彭业寨无正当职业，其父母均为宁阳县农民，被告人彭业寨及其父母在宁某2县城均无房产，也没有园林生意或其他生产经营项目。 认定上述事实的主要证据有： 一、综合证据 1.物证 （1）银行卡22张、GUCCI包1个、MARVIN手表1只，彭业寨手机1部以及搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单等。证实在被告人彭业寨住处（宁阳县锦绣城小区13号楼1401室）搜查出银行卡22张（王某5张、季某13张、张某14张、宁某13张、马某11张、彭业寨6张）、GUCCI包1个、MARVIN手表1只、彭业寨手机1部。 （2）随案移送房产证、房产证复印件一份，证实：被告人彭业寨以“吴晓”名字伪造的位于宁阳县假房产证一本。 2.书证 （1）被告人彭业寨户籍证明一份。证实被告人彭业寨出生于1976年9月4日，没有曾用名，作案时已达刑事责任年龄。 （2）受案登记表一份。证实被害人季某1报案的事实。 （3）商品房预售合同复印件一份、租赁合同书复印件一份。证实宁某2县锦绣城13号楼3单元1401室的房产系周家胜2013年3月29日购买。2017年4月23日周某妻子高荟与承租人付玉婷签订租赁合同，将宁某2县锦绣城13号楼3单元1401室的房产租赁给付玉婷使用。 （4）证明、入伍批准书、士兵登记表、入团志愿书、党员发展对象培养考察登记表、退伍安置介绍信。证实被告人彭业寨的身份及履历情况。 （5）不动产登记资料查询、企业信息查询、企业信息。证实彭某、彭业寨名下无房产；宁某2县富通太阳城6-2-602室房产权利人为张坊；宁某2县兴隆锦绣城13-3-1401房产权利人为宁某2县兴隆房地产开发有限责任公司；彭业寨没有企业营业执照信息。 （6）宁阳县公安局证明一份。证实在公安内网中未查询到370921198909042419身份证号（被告人持有的为假身份证）。 （7）抓获经过一份。证实被告人彭业寨于2019年6月17日在宁某2宾馆被抓获。 （8）被告人彭业寨山东农村商业银行银行卡尾号4481的流水。证实被告人彭业寨农村商业银行尾号为4481的银行卡自2018年1月1日至2019年7月2日的流水情况。 （9）被告人彭业寨中国农业银行尾号为7802交易情况。证实彭业寨的日常消费情况。 （10）调取证据通知书、银行卡信息及流水。证实被告人彭业寨邮储银行尾号为7062的银行卡、招商银行尾号为0835的银行卡交易情况。 （11）中信银行开户信息及流水、民生银行开户信息及流水。证实中信银行尾号为6655为王某2016年2月2日申领，2018年5月至2019年6月的消费情况。王某民生银行尾号为1320的信用卡自2018年9月7日至2019年6月的消费情况。 （12）中信银行开户信息及流水、华夏银行开户信息及流水。证实张某1尾号为2616的中信银行信用卡自2017年12月25日至2019年6月的消费情况。尾号为5224的华夏银行自2017年12月27日至2019年6月6日的消费情况。 （13）中信银行开户信息及流水、民生银行开户及流水。证实季某1尾号为1341的中信银行信用卡2019年5月至6月的消费情况。季某1尾号为0886的民生银行信用卡消费情况。 （14）民生银行开户信息及流水。证实宁某1民生银行尾号为0735、2822信用卡消费信息。 3.证人证言 （1）证人周某（男，27岁，住宁阳县的证言。证实锦绣城13号楼3单元1401的房产是其父亲周家胜的，通过齐鲁房产租给一男一女，女的叫付玉婷，后来收房费发现是一个叫吴晓的在房屋居住。 附辨认笔录一份。证实2019年6月24日证人周某对12张不同男性照片进行辨认，其辨认出7号吴晓就是租赁其房子的人。 （2）证人黄某（男，50岁，住宁阳县铺）的证言。证实自己是泗店镇南王村村委委员、会计，彭业寨父母务农、其常年不回家，没听说彭业寨叫其他名字。 （3）证人徐某（女，63岁，住宁阳县，系彭业寨母亲）的证言。证实被告人彭业寨只有个小名月月，退伍后常年不在家、结婚离婚只是打了个电话、从未给过家里人钱及自己和彭某一直在家种地的事实。 4.被告人的供述与辩解。 第一次供述：自己和被害人季某1是普通朋友，通过探探认识四五个月了，因为还贷款多次借了季某1五六万元，给季某1说过自己叫彭业寨，季某1都是通过微信或者支付宝借给我钱，自己还拿着季某1三张某3、民生、招商银行信用卡使用。 第二次供述：自己和季某1是普通朋友，去过季某1家里见过她家人，自己也记不清借了季某1多少钱，每次都是以要还贷款借的。自己最近半年没干什么，不知道吴晓是谁，自己还拿着季某1三张信用卡使用。 第三次供述：自己还欠宁某1、张某1、苏某、张某2、马某1、王某钱，每个人有几万块钱，还欠李某一千，胡某二三千。和季某1、张某2、张某1、苏某是恋爱关系，其他都是普通朋友。除了李某、胡某，其他都是通过探探认识的，自己已开始给他们说自己叫吴晓，办了个假身份证1989年出生，给他们说锦绣城的房子是我的，实际是我租的，富通太阳城的房子不是自己的，只是在泰安办了个假房产证，我父亲也没有园林，给他们看的照片、视频都是我以前跟别人干拍的，我父亲在泰安也没有别墅，自己也忘了借钱时用的什么理由了，办理网贷都是他们自己操作的，家里的银行卡我也记不清是谁的了，包是从济南买的高仿品。见过季某1和马某1父母。 第四次供述：自己借过季某1、马某1、李某、胡某等人的钱，借过多少记不清了，从他们信用卡上透支的钱也给我用了，还有网贷的钱我也用了。 二、具体个案证据 第一起被害人胡某案证据： 1、被害人陈述。被害人胡某陈述证实：2016年6月同事给自己介绍吴晓认识，吴晓自称做树苗生意，后以买树苗、犯事了、修高速公路为名多次借了自己47490元，后来自己没钱了还让我办信用卡我没有办理，他带我去过信合苑小区，说父母在那里居住，借钱买树苗时还给我发过图片。当时给他转钱时是一个叫彭业寨的支付宝上，我问过，他说是一个朋友的，让我转就行。借了钱后，我给他要钱他以种种理由推脱不还，我就感觉他在骗我。第二次陈述说自己通过支付宝转了25300元，还借给他现金22000元，共计47300元。自己开始是想和吴晓恋爱，没想到他骗财骗色，希望严惩吴晓。 附辨认笔录一份。证实：2019年6月19日被害人胡某从12张照片中辨认出7号是吴晓（彭业寨）。 2、书证 （1）接受证据清单、转账记录截屏、银行交易记录一宗。证实：被害人胡某通过支付宝转给彭业寨25300元，现金22000元。 （2）微信聊天记录一宗。证实被害人胡某2019年5月至6月在微信上与吴晓（彭业寨）要钱，彭业寨予以推脱，且对胡某提出的欠5万元并无异议。 第二起被害人李某案证据： 1、被害人陈述。被害人李某（女，32岁，住宁某县）的陈述。证实：2016年夏天通过朋友认识被告人“吴晓”，其以能给被害人孩子办理上学为由先后索要10000元左右，后其未给办，通过多次找吴晓要钱，尚欠1500元的事实。 2、辨认笔录一份。证实被害人李某从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 第三起被害人孔某案证据： 1、被害人陈述。被害人孔某（女，27岁，住济宁市）的陈述证实：自己2017年2月通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，彭业寨自称做园林绿化生意，父亲有个厂子，自己是89年的没结过婚，家里一直催他找女朋友。后彭业寨以资金周转、母亲生病、车祸等为由先后向自己借款，还用自己的手机办理网贷供其使用，且见过自己父母两次。共骗取自己71214元。 附辨认笔录：被害人孔某从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2、书证。接受证据清单、微信、支付宝、信用卡交易明细、转账记录、聊天记录。证实：被害人孔某民生银行信用卡2018年2月20日欠款4854元、自2017年3月至2018年4月微信转给“Coniso”45660元、支付宝转给“奋斗”5700元、邮储银行转给尾号3579的银行卡15000元，合计71214元。“Coniso”微信转入2460元，“奋斗”支付宝转入240元，合计2700元。欠68514元。 第四起被害人苏某案证据： 1、被害人陈述。被害人苏某（女，26岁，住济宁市）的陈述证实：2017年4月自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，其以急需用钱、母亲生病手术、园林公司资金周转为由先后借款103821.44元。自己曾经给吴晓买过火车票，当时身份证显示是彭业寨，问他时他说办的假身份证，后来才知道吴晓才是假名字。自己一共被骗142660元。 附辨认笔录一份：被害人苏某从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2.书证 接受证据清单、资金转账记录截屏、聊天记录截屏、银行交易记录。证实：被害人苏某支付宝转给奋斗、吴晓79960元，收到吴晓、奋斗22936元，交通银行信用卡欠款17011.32元，微信转给吴晓小号45700元，收到吴晓小号72905元，余46830.32元。 第五起被害人张某1案证据： 1、被害人陈述 被害人张某1（女，27岁，住济南市）的陈述证实：2017年5月20日左右自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨），其自称做园林绿化生意，父亲做铝合金加工厂，见面后发展成为男女朋友关系，其以资金周转、母亲生病等为由先后向自己借款，并让自己办理各种贷款、信用卡供其使用。去过吴晓锦绣城的房子，他说富通太阳城6号楼3单元602室是他的房子，锦绣城的房子也是他的，我曾经见过房产证，当时是恋人关系也没怀疑过他。自己一共被骗59020.78元。希望严惩这个骗子。 附辨认笔录：被害人张某1从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2、书证 （1）支付宝、微信转账记录、截屏、银行交易记录。证实：张某1微信转给吴晓36700元，收到13464元；支付宝转给136××××**38“老公”47730元，收到131027元；招商银行信用卡欠16007.53元，中信银行信用卡欠3873.15元，交通银行信用卡欠12228.99元，华夏银行信用卡欠8988.5元。 （2）聊天记录一宗。证实被害人张某1与彭业寨的聊天情况，其编造各种理由让被害人给其借钱。 第六起被害人宁某1案证据： 1、被害人陈述。被害人宁某1（女，26岁，住泰安市）的陈述证实：2017年10月自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，他自称做园林生意，父亲在华丰作铝合金加工生意，其以资金周转、母亲有病等为由先后借款84228.40元的事实。第二次陈述为64989.70元。 附辨认笔录：被害人宁某1从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2、书证 （1）转账记录截屏、银行交易记录。证实被害人宁某1支付宝转给奋斗164578.86元，奋斗转回158964元；微信转给“Concision”21340元，转回17667.06元；民生银行信用卡9438.71元，交通银行信用卡5024.81元，余23751.32元。好分期欠632.88、2537.77、2217.76，蚂蚁借呗20900，小米贷款6078.9，国美易卡1766.66，合计34133.97元。总计57885.29元。 （2）微信聊天记录。证实被害人宁某1与彭业寨微信“Concision”2019年5月份聊天记录，被害人因网贷、信用卡到期后催彭业寨还款的事实。 第七起被害人马某1案证据： 1、被害人陈述。被害人马某1（女，25岁，住济南市）的陈述证实：2018年5月自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，其自称做园林生意，原来是其父亲做的，其以资金周转等为由让自己下载贷款软件借款供其使用，听他说过有套富通太阳城的房子，锦绣城的也说是他的，给我发过工人在园林种树的视频，吴晓从微信、支付宝给我转过111604元，但是都用来还了信用卡，一共骗了我79802元。 附辨认笔录：被害人马某1从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2、书证。资金转账记录截屏、资金往来清单、银行交易记录。证实：被害人马某1支付宝收到奋斗转账21195元，转给奋斗28400元；微信收到“Coniso”90409元，转给“Coniso”33700元；交通银行信用卡欠款12702.81元，分期565.5、781.8。转给彭业寨现金5000元。 第八起被害人王某证据： 1、被害人陈述。被害人王某（女，26岁，住济南市）的陈述证实：2018年5月自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，其自称做园林生意，父亲做铝合金加工厂，其以资金周转等为由让自己下载贷款软件借款供其使用，他给我发过富通太阳城房子的房产证，锦绣城的也说是他的，给我发过工人在园林种树的视频，吴晓从微信、支付宝给我转过222426元，都用来还了网贷及利息，一共骗了我299928.46元。 附辨认笔录：被害人王某从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2、书证 接受证据清单、资金转账记录截屏、银行交易记录。证实：被害人王某收到奋斗支付宝48895元，转给奋斗126519元；微信转给吴晓230146.5元，收到吴晓微信×××元；中信银行信用卡14358.29元、分期2239.94、1811.32、消费2469，计20878.55元；光大银行信用卡19480.32元；交通银行信用卡10×××70.15、分期2205、529.61，计12904.76元；兴业银行信用卡7599.48、分期11442.69、5615.94、2500，计27158.11元；民生银行信用卡16×××67.79、分期833.35、990.76、2791.32，计21283.22元；招商银行信用卡24966.78元；浦发银行信用卡29021.83元，分期2565.68、1585.32、3313.35，计36486.18元，信用卡合计163157.92元。欠297397.42元。 第九起被害人张某2案证据： 1、被害人陈述。被害人张某2（女，28岁，住济南市）的陈述证实：2018年8月自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，其自称做园林生意，父亲做铝合金生意，给我发过工人在园林种树的视频，其以资金周转、急需用钱、工人发工资等为由让自己下载贷款软件借款供其使用，后来我发现其还与两个女的同时交往，其声称只是欠钱，自己让吴晓打了一个欠条，吴晓用富通太阳城房子做抵押，并把房产证给了我，吴晓一共骗了我157186元。 附辨认笔录：被害人张某2从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2、书证 （1）借条复印件一份证实：被告人彭业寨以“吴晓”名义给张某2出具一张228000元的借条，并将房产证抵押给张某2，注明家庭住址为宁某2县富通太阳城6号楼3单元602室。 （2）资金转账记录截屏、资金往来清单、银行交易记录。证实：被害人张某2微信转给吴晓187400元，收到吴晓64214元，支付宝转给吴晓50000元，收到吴晓16000元，欠157186元。 第十起被害人孙某案证据： 1、被害人陈述。被害人孙某（女，25岁，住烟台市）的陈述证实：2018年11月自己通过“探探”认识被告人“吴晓”（彭业寨）并发展成为男女朋友关系，其自称做园林生意，父亲做铝合金加工厂，称其有多处房产，泰安龙湾别墅也有房子，后以还钱、给工人开工资为由向我借钱，还让我下载网贷贷款供其使用，一共骗了我271098.36元。 附辨认笔录：被害人孙某从12张不同男性免冠照片中辨认出7号系被告人吴晓（彭业寨）。 2.书证。接受证据清单、资金转账记录截屏、银行交易记录。 证实：被害人孙某支付宝转给奋斗47900元，收到37300元；微信转给“Coniso”61400元，收到3708.8元。交通银行信用卡2315.57、分期16739.23、9500.74、9840.06、125.12，计38520.72元；浦发银行信用卡4249.5、分期2773.68、4418.82、31125.57、2863.5、8310.59、8502.41、7364.83、6697.83、8546.34，计84853.07元；建设银行信用卡38×××08.91，合计161782.7元。欠230073.9元。 第十一起被害人季某1案证据： 1、被害人陈述。被害人季某1（女，25岁，住济南市）的陈述证实：2019年3月18日，自己通过“探探”认识被告人彭业寨，其用假名字“吴晓”，虚构有房产、经营园林与被害人交往，并以赔偿工人、还前女友钱为理由借被害人钱款，还让被害人办理信用卡、网贷供其使用，后被害人发现其使用假名字报案，且一共借被害人87583.34元的事实。第二次陈述为75472.04元。 2、书证 （1）接受证据清单、支付宝、微信转账记录、建行卡交易流水。证实被害人季某1微信转给“Coniso”5400元，支付宝转给奋斗、晓哥47412；民生银行信用卡8730元，中信银行信用卡4238元，招商银行信用卡885.64元、分期8160.1、646.3，计9692.04元，合计75472.04元。 （2）聊天截图。证实：被害人季某1与被告人彭业寨在支付宝聊天情况，彭业寨以各种理由让季某1办信用卡、网贷借钱给自己。 3、证人证言 （1）证人牛某（男，30岁，住泰安市）的证言证实季某1是自己小姨子，被告人彭业寨与季某1交往使用假名“吴晓”，且经常给季某1要钱，陪季某1来宁某2发现被骗报警的事实。 （2）证人季某2（男，30岁，住泰安市）的证言证实：季某1是自己妹妹，被告人彭业寨与季某1交往使用假名“吴晓”，自称有多处资产，和季某1交往以来经常给季某1要钱，陪季某1来宁某2发现被骗报警的事实。 原审法院认为，被告人彭业寨以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。彭业寨的诈骗行为给众多女性被害人带来巨额的财物损失和极大的精神痛苦,社会影响恶劣,应依法严惩。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，以被告人彭业寨犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。扣押在案的被告人的手机、手表、皮包、银行卡、假房产证等作案工具及赃物依法予以没收。继续追缴被告人彭业寨违法所得1053167.94元，予以发还给被害人胡某47300元，发还给被害人李某1500元，发还给被害人孔某68514元，发还给被害人苏某46830.32元，发还给被害人张某151958.86元，发还给被害人宁某157885.29元，发还给被害人马某119050.11元，发还给被害人王某297397.42元，发还给被害人张某2157186元，发还给被害人孙某230073.9元，发还给被害人季某175472.04元。 宣判后，原审被告人彭业寨不服，提出如下上诉理由：1、其没有虚构事实、隐瞒真相。其在认识被害人之前就办理了假身份证和房产证，与诈骗被害人没有关系；其通过探探软件认识九个人确立恋爱关系，探探软件不让用真名，熟悉之后给他们说了自己的真名；其没有同时谈九个对象，分手后才认识下一个，与她们存在借贷关系，其一直正常还款，没有逾期，不存在骗钱骗色，其行为不构成诈骗罪；2、一审认定的105万犯罪数额有70多万网贷利息，不应该算诈骗金额。 其辩护人提出如下辩护意见：1、彭业寨与各受害者之间属民间借贷关系，不构成诈骗罪。本案中，被告人彭业寨明确认可其与本案受害者之间有多次借款的行为且明确认可截至目前仍然欠付被害人部分欠款，通过其还款行为可以看出，其并无非法占有的目的。彭业寨的假身份证、假房产证不属于为了诈骗而特意虚构的事实。以“吴晓”名义在探探上结识女性，是因为探探上建议不要透露真实个人信息，被告人彭业寨主张在与各受害人确定恋爱关系后，已告知她们自己的真实身份和年龄。因此彭业寨不构成为了诈骗而特意虚构事实。2、被告人彭业寨即使构成诈骗罪，一审法院认定的数额也有争议。被告人彭业寨主张其为受害者张某1、张某2购买过昂贵手机、衣物，为马某1偿还过其本人欠付的网贷。以上恋爱期间的支出应在数额认定时予以扣除。3、被告人彭业寨主张其有重度抑郁症加精神分裂症，又考虑到其系初犯、到案后主动坦白等多个酌定量刑情节，一审法院判决量刑过重。加之彭业寨本人系初犯，到案后主动坦白与受害者之间的关系及借款事实，请法院在量刑时综合考虑以上情节。 经二审审理查明的事实和证据与一审相同。 本院认为，上诉人彭业寨以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。上诉人彭业寨的诈骗犯罪行为给众多女性被害人带来财产损失和精神痛苦,社会影响恶劣,应依法严惩。 关于上诉人及其辩护人提出的“上诉人没有虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，没有非法占有他人财物的主观故意，上诉人与各受害者之间系民间借贷关系，其行为不构成诈骗罪”的上诉理由和辩护意见，经审理认为，首先，上诉人在与被害人的交往过程中虚构事实，隐瞒真相。上诉人使用虚假身份结识被害人，使用伪造的房产证，以租住的房子冒充自己的房产，骗取被害人信任，虚构资金周转、母亲生病、交通事故、工人开工资等借款理由骗取被害人财产，被害人陈述均是在案发后才知道上诉人的真实姓名、真实年龄、真实身份；其次，上诉人具有非法占有他人钱财的主观故意。在案各被害人的陈述及证人证言、虚假身份证、房产证、上诉人与被害人网络聊天记录等证据,可证实上诉人彭业寨虚报年龄,美化身份和家庭条件，博得女性好感,取得女性信任,以恋爱为诱饵,编造各种理由以借钱为名骗取被害人钱财，各被害女性面对彭业寨虚构出的优越条件,陷入错误认识,出于对“男朋友”的信任，将钱财交给彭业寨,双方并非是恋爱期间的正常经济往来。本案犯罪事实基本都发生在同一时间段，违背正常男女恋爱交往的常理，反映出上诉人以恋爱为名骗取钱财、非法占有他人财物的主观故意，上诉人没有稳定的收入来源，没有还款能力，其行为符合诈骗罪的构成要件。故上诉人及其辩护人的上诉理由和辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于上诉人提出的“一审认定的105万犯罪数额有70多万网贷利息，不应该算诈骗金额”的上诉理由，经审理认为，本案每起犯罪数额，有被害人陈述、支付宝、微信转账记录、信用卡交易记录、银行卡转账记录、微信聊天记录等证据予以证实，互相印证，上诉人转给被害人的数额均已扣除，一审认定的犯罪数额不包括网贷利息。故该上诉理由不成立，本院不予采纳。 关于辩护人提出的“彭业寨主张其为受害者张某1、张某2购买过昂贵手机、衣物，为马某1偿还过其本人欠付的网贷，以上恋爱期间的支出应在数额认定时予以扣除”的辩护意见，经审理认为，该事实无相关证据予以证实，且上诉人所谓“恋爱”期间的支出亦系为取得被害人信任，实施诈骗犯罪行为的手段，不应从诈骗数额中扣除。故该辩护意见不成立，本院不予采纳。 关于辩护人提出的“上诉人主张其有重度抑郁症加精神分裂症，系初犯、到案后主动坦白等多个酌定量刑情节，一审法院判决量刑过重”的上诉理由，经审理认为，根据上诉人与被害人交往过程中的表现及其在案件侦查、审查起诉及审判过程中的反应，可见上诉人思维清晰,认知正常,其对11名被害人的身份、与每个人的交往细节、每个人的多个贷款平台及各自的信用卡借款额度等细节均表述清楚，思路清晰，不存在不能辨认或者控制自己行为能力的情形。上诉人归案后否认虚构事实、隐瞒真相、骗取他人财物的诈骗犯罪事实，其行为不构成坦白。一审根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，对其作出的量刑适当。故该辩护意见不成立，本院不予采纳。 综上，原审判决认定事实清楚，定性准确，量刑适当，审判程序合法，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  于建平 审判员  范红艳 审判员  王 蕾 二〇二一年四月二十二日 书记员  李争艳