文书内容江苏省淮安市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）苏08刑终125号原公诉机关江苏省淮安市清江浦区人民检察院。上诉人（原审被告人）王某丙，男，1968年2月16日出生于江苏省灌南县，汉族，中专文化，教师，户籍地江苏省灌南县，住灌南县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月18日被取保候审。原审被告人王某甲，男，1965年5月20日出生于江苏省宝应县，汉族，初中文化，无业，户籍地江苏省宝应县，住河南省漯河市。因犯诈骗罪，于2010年1月12日被判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月13日被取保候审。原审被告人金某某（曾用名金某甲），男，1976年3月2日出生于江苏省涟水县，汉族，初中肄业，无业，住涟水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月8日被取保候审。原审被告人王某乙，女，1970年11月28日出生于江苏省沭阳县，汉族，文盲，无业，住沭阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月16日被取保候审。原审被告人袁某某，女，1973年5月26日出生于江苏省沭阳县，汉族，文盲，农民，住沭阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月16日被取保候审。原审被告人王某丁，男，1970年4月5日出生于江苏省灌南县，汉族，文盲，无业，住灌南县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月24日被取保候审。原审被告人周某甲，男，1985年7月14日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，务工人员，住沭阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月5日被取保候审。原审被告人梁某某，男，1981年3月6日出生于江苏省灌南县，汉族，初中文化，务工人员，住灌南县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月7日被取保候审。原审被告人周某乙，男，1994年7月7日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，无业，户籍地沭阳县，住沭阳县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月7日被取保候审。原审被告人沈某某（曾用名郑某），女，1992年8月26日出生于江苏省淮安市，汉族，高中文化，无业，户籍地淮安市淮阴区，住淮安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月10日被取保候审。原审被告人周某丙，男，1968年7月19日出生于江苏省宿迁市，汉族，初中文化，无业，户籍地宿迁市宿城区，住宿迁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月14日被取保候审。原审被告人支某某，男，1987年5月26日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，务工人员，住淮安市淮阴区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月20日被取保候审。原审被告人孙某甲，男，1979年8月29日出生于江苏省淮安市，汉族，初中肄业，务工人员，住淮安市淮安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月17日被取保候审。原审被告人张某某，女，1981年2月23日出生于江苏省淮安市，汉族，小学文化，无业，户籍地淮安市淮安区流均，住淮安市淮安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月18日被取保候审。原审被告人徐某某，男，1991年6月22日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，务工人员，住涟水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月26日被取保候审。原审被告人孙某乙，男，1966年1月6日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，务工人员，住淮安市。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月23日被取保候审。原审被告人冯某某，男，1987年1月9日出生于江苏省淮安市，汉族，初中文化，务工人员，住淮安市涟水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月28日被取保候审。原审被告人厉某，男，1987年5月25日出生于江苏省涟水县，汉族，中专文化，个体经营者，户籍地涟水县，住涟水县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月28日被取保候审。原审被告人齐某，男，1988年6月18日出生于江苏省涟水县，汉族，初中文化，务工人员，户籍地涟水县经济开发区，住涟水县经济开发区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月4日被取保候审。原审被告人孙某丙，男，1966年3月14日出生于江苏省灌南县，汉族，小学文化，无业，住灌南县。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年2月24日被取保候审。江苏省淮安市清江浦区人民法院审理江苏省淮安市清江浦区人民检察院指控被告人王某甲、金某某、王某乙、袁某某、王某丙、王某丁、周某甲、梁某某、周某乙、沈某某、周某丙、支某某、孙某甲、张某某、徐某某、孙某乙、冯某某、厉某、齐某、孙某丙犯诈骗罪一案，于2021年1月28日作出（2020）苏0812刑初33号刑事判决。宣判后，被告人王某丙不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理本案。经过阅卷、讯问上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，北京恒昌利通投资有限公司（以下简称恒昌公司）、北京惠诚信息咨询有限公司（以下简称惠诚公司）分别于2011年6月、2012年1月注册成立。恒昌公司未取得金融许可证但事实上从事借款发放业务。恒昌公司与惠诚公司签订合作协议，由惠诚公司为恒昌公司相关业务提供外包服务。惠诚公司于2014年7月23日在淮安市注册成立北京恒昌惠诚信息咨询有限公司淮安第一分公司（以下简称惠诚公司淮安分公司），负责为恒昌公司发展借款客户、收集借款人申请资料及初审、申报、签约等工作。2016年9月至2017年3月间，汪某甲、汪某乙利用从史某某处得知的用虚假借款人资料实施诈骗的方法，逐步形成分别以汪某甲、汪某乙、胡某、史某某为主导诈骗恒昌公司借款的四个条线的中介团伙。在此过程中，汪某甲等人将惠诚公司淮安分公司总经理程某某、副总经理汪某等人发展至诈骗团伙，并与惠诚公司淮安分公司员工分赃，要求相关人员对申请材料不加核实，直接上报恒昌公司，使骗取借款更顺畅、便捷。2016年12月至2017年3月间，汪某乙通过其下层中介朱某乙、朱某甲等人，伪造多名借款人的工作收入证明、银行流水、房产证、电费单等虚假资料骗取恒昌公司的借款，并通过下级中介杨某、崔某、耿某甲、王某某等人介绍、提供借款人资料进行包装伪造，对外宣传可以办理“不用归还的贷款”，吸引被告人王某甲、金某某、袁某某等人办理贷款。被告人王某甲、金某某、袁某某等人明知申办贷款所递交的材料系伪造、虚构，仍提供个人身份证及银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款。借款发放后，汪某乙等人预留部分资金用于归还少量借款迷惑恒昌公司，其余钱款均用于分赃。具体事实分述如下：1.2017年1月左右，被告人王某甲在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款46861.41元，王某甲从中非法获利4000元。2.2016年12月左右，被告人金某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款41103.37元，金某某从中非法获利4000元。3.2017年1月左右，被告人王某乙在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款34101.67元，王某乙从中非法获利2800元。4.2017年1月左右，被告人袁某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款25583.01元，袁某某从中非法获利1600元。5.2017年1月左右，被告人王某丙在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款34081.67元，王某丙从中非法获利1700元。6.2017年3月左右，被告人王某丁在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款25545.51元，后王某丁未收到中介承诺的分成。7.2017年3月左右，被告人周某甲在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款38307.5元，周某甲从中非法获利2400元。8.2017年2月左右，被告人梁某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款38377.01元，梁某某从中非法获利1500元。9.2017年3月左右，被告人周某乙在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款37767.89元，周某乙从中非法获利3000元。10.2017年2月左右，被告人沈某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款68048.77元，沈某某从中非法获利6700元。11.2017年2月左右，被告人周某丙在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款38364.55元，周某丙从中非法获利2900元。12.2017年3月左右，被告人支某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款25538.01元，支某某从中非法获利1200元。13.2017年2月左右，被告人孙某甲在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款38289.82元，孙某甲从中非法获利3300元。14.2017年1月左右，被告人张某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款42589.33元，张某某从中非法获利3000元。15.2017年1月左右，被告人徐某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款42626.83元，徐某某从中非法获利2000元。16.2017年2月左右，被告人孙某乙在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款42641.56元，后孙某乙未收到中介承诺的分成。17.2017年1月左右，被告人冯某某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款67982.34元，后冯某某未收到中介承诺的分成。18.2017年1月左右，被告人厉某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款45170.64元，厉某从中非法获利4000元。19.2017年1月左右，被告人齐某在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款68142.34元，齐某从中非法获利1500元。20.2017年3月左右，被告人孙某丙在明知申办贷款所递交的材料系伪造或虚构的情况下，为谋取不法利益，仍递交身份证及个人银行卡，并积极配合，以自己名义向恒昌公司申办借款，骗取恒昌公司借款25495.34元，孙某丙从中非法获利1200元。案发后，被告人孙某丙被抓获归案，其余被告人均主动投案，退出个人全部违法所得。认定上述事实的证据有各被告人供述，证人汪某乙、崔某、耿某甲、耿某乙、王某某、董某、杨某、刘某、朱某甲、朱某乙、庄某、赵某、冯某、宋某、齐某、罗某、潘某、毕某等人的证言，被害单位报案材料、恒昌公司提供的营业执照、网络借贷信息中介机构事实认定整改通知书、借款人名单、借款流程说明、资金流说明、支付服务协议、资金存管服务协议、借款人垫付金额表格、出借咨询与服务协议、合作协议书，中国银保监会淮安监管分局关于恒昌公司淮安分公司未领取相关金融许可证的说明,惠诚公司淮安分公司注册登记材料，各借款人实际放款记录、还款金额记录、提现记录、垫还记录，惠诚公司提供的咨询服务业务流程、客服人员工作岗位职责及工作指导、职位说明书，银行流水记录，经汪某乙、朱某乙等人确认的所参与的涉及借款人的名单，扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，从被害单位提取的各借款人借款资料，辨认笔录，电子证据勘验检查记录，公安机关出具的发破案及抓获经过等。原审法院认为，被告人王某甲、金某某、王某乙、袁某某、王某丙、王某丁、周某甲、梁某某、周某乙、沈某某、周某丙、支某某、孙某甲、张某某、徐某某、孙某乙、冯某某、厉某、齐某、孙某丙以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，其行为均构成诈骗罪；其中沈某某、冯某某、齐某犯罪数额巨大，其余被告人犯罪数额较大。各被告人在共同犯罪中均系从犯，对沈某某、冯某某、齐某减轻处罚，对其余被告人从轻处罚。孙某丙归案后如实供述自己罪行，其余被告人投案自首，均予以从轻处罚；各被告人认罪认罚，依法从宽处理。综合各被告人犯罪性质、情节、危害后果及悔罪态度，决定均适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款及第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款之规定，判决：1.被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。2.被告人金某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。3.被告人王某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。4.被告人袁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。5.被告人王某丙犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。6.被告人王某丁犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。7.被告人周某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。8.被告人梁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。9.被告人周某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。10.被告人沈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币七千元。11.被告人周某丙犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。12.被告人支某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。13.被告人孙某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。14.被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。15.被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。16.被告人孙某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。17.被告人冯某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四千元。18.被告人厉某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四千元。19.被告人齐某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币四千元。20.被告人孙某丙犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。21.扣押在案的赃款45600元发还被害单位恒昌公司，责令被告人孙某丙退赔违法所得1200元，发还被害单位。王某丙上诉称：其系从犯，且有自首、退赃、认罪认罚等情节，原审判决量刑重，请求对其判处管制或拘役。本院审理查明的事实、证据与原审判决认定一致。上诉人王某丙均无异议，本院予以确认。本院认为，上诉人王某丙及各原审被告人以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，其行为均已构成诈骗罪。对于王某丙所提原审判决量刑重的上诉理由，经查，原审法院根据各被告人所涉犯罪数额标准，准确认定量刑情节，并据此对被告人作出判决。上诉人王某丙贪图小利，积极配合诈骗团伙共同实施诈骗活动，犯罪数额达人民币3.4万余元，将所分得赃款用于个人花销，根据王某丙的犯罪事实及情节，原公诉机关所提对其判处有期徒刑的量刑建议并无不当，原审法院应当予以采纳。对于王某丙在共同犯罪中起次要作用，具有自首、退赃、认罪认罚等情节，原审法院均依法予以认定，并对其从轻处罚，据此所作判决与其罪责相适应。综上，原审判决认定的事实清楚，定罪准确，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 罗 锐审判员 王广田审判员 王琤琤二〇二一年四月二十七日书记员 陈奕如