吉林省长岭县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）吉0722刑初73号 公诉机关长岭县人民检察院。 被告人田超，男，1992年6月2日出生，汉族，初中文化，黑龙江省哈尔滨市人，无业，住黑龙江省哈尔滨市阿城区。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动，于2020年11月28日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕，现羁押于长岭县看守所。 被告人梁可心，男，1991年5月27日出生，汉族，小学文化，吉林省长岭县人，住长岭县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动，于2020年11月26日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕，现羁押于长岭县看守所。 长岭县人民检察院以长检二组刑诉〔2021〕50号起诉书指控被告人田超犯帮助信息网络犯罪活动罪、被告人梁可心犯帮助信息网络犯罪活动罪、贷款诈骗罪，于2021年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长岭县人民检察院指派检察员李**出庭支持公诉，被告人田超、梁可心到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长岭县人民检察院指控，2020年7、8月间，被告人梁可心、田超明知他人利用信息网络实施犯罪，仍以谋利为目的从段英举处购买18套银行卡卖给田超介绍的杨海、王也，其中段英举卡号为62220342×××工商银行卡诈骗金额为282,865元，卡内流水621,830.16元。经查公安部电信诈骗案件侦办平台，2020年7月26日黄晨浩6230520×××卡内银行流水1,156,582元、段英举62284805×××卡内银行流水1,911,945.51元、王广龙6228×××卡内银行流水1,119,827元。 2018年1月至4月间，被告人梁可心伙同王某5（已判刑）孙丹等人以为农民办理糯米高粱贷款需要查询大数据为由，王某5将张某3等13人骗至长岭县华宇通讯手机店，在张某3等13人不知情的情况下，由梁可心、孙丹为其办理捷信手机分期贷款业务，其中，为张某3等11人每人办理两部苹果X64G手机分期贷款业务，贷款本金为9000元；为徐某2办理三星W2017手机分期贷款业务，贷款本金为5999元；为王某6办理一部苹果X64G及一部苹果8plus手机贷款分期业务，贷款本金为9900元。捷信公司将手机贷款本金共计124,799元转至长岭县华宇通讯手机店，此笔钱被王某5、梁可心、孙丹取走。后张某3等人均收到捷信公司催收还款信息，才知道被他人顶名贷款。遂找到王某5、王某5谎称是办理农业贷款需要并承诺为其还贷款，并签订了还款协议，王某5为上述部分人还款共计10,225.13元，剩余应还捷信公司本金114,573.87元。梁可心从中获取好处费约8000元。 针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人田超、梁可心明知他人利用信息网络实施犯罪，而为其提供支付结算帮助，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人梁可心以非法占有为目的，伙同他人诈骗其他金融机构的贷款，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人田超、梁可心认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人梁可心在共同贷款诈骗犯罪中起次要作用，是从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，应当从轻处罚。 被告人田超、梁可心对公诉机关指控的事实及证据均无异议，认罪认罚，请求从宽处理。 经审理查明，2020年7、8月间，被告人梁可心、田超明知他人利用信息网络实施犯罪，仍以谋利为目的从段英举处购买18套银行卡卖给田超介绍的杨海、王也，其中段英举卡号为62220342×××工商银行卡诈骗金额为282,865元，卡内流水621,830.16元。经查公安部电信诈骗案件侦办平台，2020年7月26日黄晨浩623052×××1卡内银行流水1,156,582元、段英举6228480×××6卡内银行流水1,911,945.51元、王广龙6228483×××卡内银行流水1,119,827元。 2018年1月至4月间，被告人梁可心伙同王某5（已判刑）孙丹等人以为农民办理糯米高粱贷款需要查询大数据为由，王某5将张某3等13人骗至长岭县华宇通讯手机店，在张某3等13人不知情的情况下，由梁可心、孙丹为其办理捷信手机分期贷款业务，其中，为张某3等11人每人办理两部苹果X64G手机分期贷款业务，贷款本金为9000元；为徐某2办理三星W2017手机分期贷款业务，贷款本金为5999元；为王某6办理一部苹果X64G及一部苹果8plus手机贷款分期业务，贷款本金为9900元。捷信公司将手机贷款本金共计124,799元转至长岭县华宇通讯手机店，此笔钱被王某5、梁可心、孙丹取走。后张某3等人均收到捷信公司催收还款信息，才知道被他人顶名贷款。遂找到王某5、王某5谎称是办理农业贷款需要并承诺为其还贷款，并签订了还款协议，王某5为上述部分人还款共计10,225.13元，剩余应还捷信公司本金114,573.87元。梁可心从中获取好处费约8000元。 上述事实，被告人田超、梁可心在开庭审理过程中亦无异议，且有书证破案经过、扣押笔录、微信聊天记录截图、银行流水、受案登记表、立案决定书、刑事判决书、裁定书、捷信公司催收沟通函、捷信公司分期贷款信息卡、工作证明、征信报告、微信转账记录截图、银行流水、微信朋友圈截图、糯高粱种植户优惠政策、贷款办理协议、种植红糯米高粱订单合同、还款协议、还款证明、贷款办理协议、个人贷款申请表、合同基本信息、还款明细表、门店信息复印件、照片、捷信消费金融有限公司消费金融业务介绍、无纸化办公单业务流程说明、天津银监局关于捷信消费金融有限公司调整业务范围的批复、捷信消费金融有限公司营业执照、户籍信息及前科劣迹证明等、证人苗某、王某1、刘某、赵某1、王某2、白某、王某3、赵某2、唐某、杨某1、唐某、徐某1、邢某、杨某2、李某1、张某1、周某、高某1、高某2、肖某、王某5、张某2、朱某、王某4、秦某、张某3、郑某、徐某2、任某、王某6、李某2、栾某、李某2、王某7、庞某、关某、薄某、杨某3、贾某的证言等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人田超、梁可心明知他人利用信息网络实施犯罪，而为其提供支付结算帮助，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人梁可心以非法占有为目的，伙同他人诈骗其他金融机构的贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人梁可心在共同贷款诈骗中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人田超、梁可心认罪认罚，可以从宽处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第一百九十三条、第二十七条、第六十四条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第一项的规定，判决如下： 一、被告人田超犯贩帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月28日起至2021年9月27日止） 被告人梁可心犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑十个月；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月26日起至2023年3月25日止） 二、责令被告人梁可心退赔给捷信消费金融有限公司人民币114,573.87元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  葛柏林 人民陪审员  宋绍丽 人民陪审员  史春玲 二〇二一年四月十六日 书 记 员  郑 娜