广东省东莞市第三人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤1973刑初83号公诉机关东莞市第三市区人民检察院。被告人李少东，男，1983年9月23日出生，汉族，初中文化，户籍所在地为广东省英德市××××××××××××××，公民身份号码:441××××××××××××352。因涉嫌犯本案于2020年9月18日被羁押,次日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。辩护人徐彦，广东莞信律师事务所律师。东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉〔2020〕609号起诉书指控被告人李少东犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月4日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年1月12日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员罗勉出庭支持公诉，被告人李少东及其辩护人徐彦到庭参加诉讼。在审理过程中，本院认为本案不宜适用简易程序审理，后依法转为普通程序，并组成合议庭于2021年3月8日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员钟炳坤出庭支持公诉，被告人李少东及其辩护人徐彦到庭参加诉讼。现已审理终结。东莞市第三市区人民检察院指控：从2020年4月份开始，被告人李少东在本市常平镇贩卖银行卡套卡（包括银行卡、U盾以及绑定的手机号卡），李少东以每套500元至1千多元不等的价格在网上购买或者让朋友到银行开办后出售给其，再加价进行销售，其共买卖他人银行卡套卡10张。2020年9月18日21时许，民警在常平镇上坑村三路176号302房将李少东抓获，当场在李少东处查获他人信用卡19张，其中3张银行储蓄卡是上述李少东贩卖出银行卡号、U盾与手机号后自己保留银行卡，16张信用卡是陈瑞佳等人放在李少东处由李少东使用POS机进行套现养卡或者由李少东借来进行套现使用。为证实上述指控，公诉机关向法庭提供了搜查笔录，殷×婵等证人证言，户籍证明等书证，被告人李少东的供述与辩解等证据，并据此认为被告人李少东非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李少东自愿如实供述涉嫌的犯罪事实，对指控的犯罪没有异议，愿意接受处罚,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理，建议对被告人李少东判处有期徒刑一年二个月，并处罚金。提请本院依法判处。法庭上，被告人李少东对公诉机关起诉指控的主要犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，但提出其持有的信用卡基本是其朋友信用卡的辩解意见。其辩护人提出如下辩护意见：1.李少东已经卖出的10套银行卡均是储蓄卡，并非信用卡；2.当场查获的19张他人信用卡中，其中3张包含在已经贩卖的10套银行卡中，10张均是其朋友自愿存放在李少东处或者是李少东借来使用，不属于非法持有他人信用卡，李少东只需对其余6张信用卡承担刑事责任；3.李少东愿意主动退赃或预交罚金，其认罪态度好；4.李少东系初犯，主观恶性小，可酌情从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人李少东犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。关于本案的事实以及被告人、辩护人所提的意见，本院作出如下综合评判：一、储蓄卡属于刑法意义上信用卡。根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。据此，储蓄卡具有消费支付、转账结算、存取现金的功能，属于刑法意义上的信用卡。二、关于被告人李少东非法持有他人信用卡的数量。1.信用卡仅限合法持卡人本人使用，出售信用卡不被允许，由于出售行为的不合法性，购买他人信用卡无法取得合法持有的依据；2.当场在李少东处查获他人信用卡共计19张，其中3张被告人李少东供述是其购买他人储蓄卡后所持有的，该3张应计入非法持有信用卡的数量，另外，被告人李少东虽供述其还购买了另外7张储蓄卡卡并贩卖了出去，虽然曾经持有不影响非法持有的认定，但该供述仅为被告人自述，无其他证据能够佐证，达不到证据确实充分的证明标准，本院依法不予认定；其中10张根据被告人李少东的供述及证人殷丽婵、蔡志兴、陈瑞佳的证言，系持卡人自愿交付信用卡给李少东，用于养卡、POS机套现等，在这种情况下，被告人李少东持有他人信用卡的行为得到了信用卡持卡人的授权，并不具有刑事违法性；其中6张被告人李少东供述系其朋友陈瑞佳给其让其帮忙套现，并不清楚持卡人的户名情况，证人陈瑞佳证实该6张信用卡中5张其不清楚户名，仅有1张户名为陈水木，由此，被告人李少东持有的该6张信用卡并未得到实际持卡人的授权，不具有持有他人信用卡的合法依据，该6张信用卡应当认定其非法持有他人信用卡的数量。综上，被告人李少东非法持有他人信用卡的数量为9张。本院认为，被告人李少东无视国法，非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理秩序，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李少东犯妨害信用卡管理罪，罪名成立，本院予以支持，但指控的非法持有他人信用卡的数量有误，本院依法予以纠正。被告人李少东归案后如实供述主要犯罪事实,且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。关于被告人李少东及其辩护人所提意见，成立部分的，本院予以采纳；不成立部分的，本院不予采纳，前已阐述理由，此不赘述。关于公诉机关的量刑建议，经查，根据本院认定的非法持有他人信用卡的数量及被告人系初犯、坦白、认罪认罚等情节，公诉机关的量刑建议偏重，本院不予采纳。经当庭征求公诉机关关于本案的量刑建议，本院依法予以裁判。根据被告人李少东的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人李少东犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月18日起至2021年5月17日止。罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）；二、扣押在案黑色卡包一个、苹果手机两部，与本案无关，发还被告人李少东；三、扣押在案的41张银行卡，由扣押机关查清权属后依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘 伟审 判 员  胡 江审 判 员  崔成民二〇二一年四月十九日法官助理  杨沛熹书 记 员  曾 彤（附页）《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。