中华人民共和国 山东省滨州市滨城区人民法院 刑 事 判 决 书  (2021)鲁1602刑初79号 公诉机关滨州市滨城区人民检察院。 被告人邢福帅，男，1997年3月12日出生于山东省惠民县，汉族，中专文化，无固定职业，户籍地山东省惠民县，租住滨州市滨城区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月13日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人李雪梅，山东纵横家律师事务所律师。 被告人吴文强，男，1997年10月27日出生于滨州市经济技术开发区，汉族，大学专科文化，滨州市滨城区杨柳雪镇供销社职员，住滨州市经济技术开发区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月13日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。 辩护人宋玉亮，山东德衡（滨州）律师事务所律师。 被告人崔晓磊，男，1998年2月9日出生于山东省博兴县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地山东省博兴县，住滨州市滨城区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月14日被取保候审。 指定辩护人张立明，山东滨渤律师事务所律师。 被告人刘齐新，男，1998年12月12日出生于滨州市滨城区，汉族，初中文化，无固定职业，住滨州市滨城区。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月27日被取保候审。 辩护人朱剑峰、万美玉，山东滨渤律师事务所律师。 滨州市滨城区人民检察院以滨区检刑诉〔2021〕72号起诉书指控被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。滨州市滨城区人民检察院指派检察员马丽、检察官助理卜艳茹出庭支持公诉，证人王某、被告人邢福帅及辩护人李雪梅、被告人吴文强及辩护人宋玉亮、被告人刘齐新及辩护人朱剑峰、万美玉、被告人崔晓磊及指定辩护人张立明到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 2020年6月份以来，被告人邢福帅通过朋友认识牟庆义（另案处理），双方商定由邢福帅提供信用卡套件（包括银行卡、U盾、手机卡等）用于走账，每套支付给被告人邢福帅1200元至1400元不等。被告人邢福帅为非法牟利，在被告人吴文强、刘齐新、崔晓磊等人处收买信用卡套件，每套支付给吴文强、刘齐新等人1000元左右，并将信用卡套件邮递至牟庆义提供的地址，上述信用卡套件被用于网络诈骗等违法犯罪活动。 1.2020年六七月，被告人邢福帅在被告人吴文强、刘齐新、崔晓磊等人处收买信用卡套件23套，自行办理信用卡套件3套，将上述26套信用卡套件非法提供给牟庆义，获利1万余元。 2.2020年六七月，被告人吴文强在被告人崔晓磊等人处收买信用卡套件12套，让其母亲胡某办理信用卡套件3套，自行办理信用卡套件3套，将上述18套信用卡套件非法提供给被告人邢福帅，获利6000余元。 3.2020年7月，被告人刘齐新收买刘某2办理的信用卡套件2套，自行办理信用卡套件3套，将上述5套信用卡套件非法提供给被告人邢福帅，获利2000元。 4.2020年7月份，被告人崔晓磊收买马某1办理的信用卡套件3套，自行办理信用卡套件3套，将上述6套信用卡套件非法提供给被告人吴文强，获利2200元。 为证实上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了证人刘某1、马某1等人证言、扣押笔录、辨认笔录、银行明细、邮寄物流信息等书证、户籍证明、到案经过、被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊的供述等证据。 公诉机关认为，被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，均数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人吴文强投案自首，被告人邢福帅、刘齐新归案后如实供述，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人崔晓磊投案自首，愿意接受处罚，依法可减轻处罚。公诉机关建议对被告人邢福帅判处有期徒刑四年，并处罚金五万元；对被告人吴文强判处有期徒刑三年六个月，并处罚金四万元；对被告人刘齐新判处有期徒刑三年，并处罚金二万元，适用缓刑；被告人崔晓磊判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二万元，适用缓刑。 被告人邢福帅认罪认罚，但辩解称其知道同事让其回店里是为了配合公安机关调查，系自首。其辩护人提出的辩护意见是：1.应当在犯罪数量中扣除被告人邢福帅自行办理信用卡套件3套；2.被告人邢福帅系自首；3.被告人邢福帅认罪认罚。 被告人吴文强认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：1.应当在犯罪数量中扣除被告人吴文强自行办理信用卡套件3套；2.吴文强只是介绍崔晓磊、马某1、杲某、马某2给邢福帅，应当在犯罪数量中扣除12张；3.被告人吴文强系自首；4.被告人吴文强认罪认罚。 被告人刘齐新认罪认罚，但辩解称其是去自首的路上遇见警察，系自首。其辩护人提出的辩护意见是：1.应当在犯罪数量中扣除被告人刘齐新自行办理信用卡套件3套；2.被告人刘齐新系自首；3.被告人刘齐新认罪认罚。 被告人崔晓磊认罪认罚。其辩护人提出的辩护意见是：1.应当在犯罪数量中扣除被告人崔晓磊自行办理信用卡套件3套；2.被告人崔晓磊系自首；3.被告人崔晓磊认罪认罚。 经审理查明： 2020年六七月份以来，被告人邢福帅通过朋友认识牟庆义（另案处理），双方商定由邢福帅提供信用卡套件（包括银行卡、U盾、手机卡等）用于走账，每套支付给被告人邢福帅1200元至1400元不等。被告人邢福帅为非法牟利，在被告人吴文强、刘齐新、崔晓磊等人处收买信用卡套件，每套支付给吴文强、刘齐新等人1000元左右，并将信用卡套件邮递至牟庆义提供的地址，上述信用卡套件被用于网络诈骗等违法犯罪活动。 1.2020年7月份，被告人刘齐新收买刘某2办理的信用卡套件2套(农行62×××××79卡、工行62×××××60卡)，将上述2套信用卡套件非法提供给被告人邢福帅，获利800元。 2.2020年7月份，被告人崔晓磊收买马某1办理的信用卡套件3套（农行62×××××71卡、工行62×××××14卡、建行62×××××14卡），将上述3套信用卡套件非法提供给被告人吴文强，获利1100元。 3.2020年六七月，被告人吴文强在被告人崔晓磊及马某3、杲某处收买信用卡套件12套（崔晓磊建行62×××××87卡、农行62×××××78卡、工行62×××××26卡、马某13套、马某3建行62×××××29卡、农行62×××××73卡、工行62×××××27卡，杲某工行62×××××96卡、建行62×××××13、农行62×××××70卡），让其母亲胡某办理信用卡套件3套（农行62×××××76卡、工行62×××××52卡、建行62×××××55卡），将上述15套信用卡套件非法提供给被告人邢福帅，获利5000元。 4.2020年六七月，被告人邢福帅在被告人吴文强、刘齐新处收买信用卡套件23套（吴文强农行62×××××79卡、工行62×××××56卡、建行62×××××08卡、胡某3套、崔晓磊3套、马某13套、马某33套、杲某3套、刘齐新建行62×××××86卡、工行62×××××58卡、农行62×××××77卡、刘某22套），将上述23套信用卡套件非法提供给牟庆义，获利9000元。 上述事实有经庭审质证、确认的证人刘某1、马某1等人证言、扣押笔录、辨认笔录、银行明细、邮寄物流信息等书证、户籍证明、被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊的供述等证据证实，足以认定。 关于公诉机关对被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊将自行办理信用卡套件3套非法提供给他人的指控，本院经审查认为，现有证据能够证实被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊将自己办理信用卡套件3套提供给他人，因并非提供他人信用卡信息资料，不符合非法提供信用卡信息罪的犯罪构成，应当在被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊各自犯罪数量中予以扣除。被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊的辩护人以此为由所提的辩护意见，本院予以采纳。 关于被告人吴文强辩护人所提吴文强只是介绍崔晓磊、马某1、杲某、马某3给邢福帅，应当在犯罪数量中扣除12张的辩护意见，本院经审查认为，被告人邢福帅供述吴文强给其银行卡大部分是吴文强给其，少部分是其在吴文强店时，吴文强让送卡的人直接给其，其向吴文强支付费用，吴文强再向送卡的人支付费用；被告人吴文强供述其收购崔晓磊6张、杲某3张、马某33张卖给邢福帅，邢福帅支付给其费用，其给马某3900元、杲某1000元、崔晓磊2200元；被告人崔晓磊供述吴文强对其称办一套银行卡给其400元，后其卖给吴文强6套信用卡，吴文强给其2200元，以上证据足以证实被告人吴文强收购崔晓磊6套信用卡、杲某3套信用卡、马某33套信用卡，后卖给邢福帅的事实。该辩护意见不成立，本院不予采纳。 另查，2020年10月12日，公安民警至滨城区理发店时，被告人邢福帅驾车外出，其同事孙某电话通知邢福帅店内有事让其返回，被告人邢福帅返回店门口时被公安民警抓获，如实供述其犯罪事实。当日，被告人吴文强主动到公安机关投案，如实供述其犯罪事实；同年10月14日，被告人崔晓磊经公安民警电话传唤自动到案，如实供述其犯罪事实。同年10月27日，公安民警至滨城区万全百货批发总汇店门口将被告人刘齐新抓获，如实供述其犯罪事实。这由公安机关出具的发破案经过及被告人邢福帅、吴文强、崔晓磊、刘齐新供述、证人孙某证言予以证实。 滨州市公安局滨城分局依法扣押被告人邢福帅华为手机1部、吴文强三星手机1部。这由公安机关出具的扣押决定书及扣押清单予以证实。 在本案审理过程中，被告人邢福帅、崔晓磊、刘齐新分别向本院缴纳违法所得9000元、1100元、800元。 本院认为，被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。其中被告人邢福帅、吴文强犯罪数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；被告人崔晓磊、刘齐新依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关的指控被告人邢福帅、吴文强、崔晓磊、刘齐新犯收买、非法提供信用卡信息罪的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。关于被告人邢福帅所提其知道同事让其回店里是为了配合公安机关调查的辩解意见及其辩护人所提被告人邢福帅系自首的辩护意见，本院经审查认为，被告人邢福帅称其知道同事让其回店里是为了配合公安机关调查，证人王某证言称其通过微信语音电话通知邢福帅称公安机关找他，让他回店里，后邢福帅回到店里被公安民警抓获，并有公安机关出具的到案经过证实被告人邢福帅回到店后被公安民警抓获。以上证据能够证实被告人邢福帅主动到案，如实供述其罪行的经过，符合自首的构成要件，该辩解、辩护意见，本院予以采纳。关于被告人刘齐新及其辩护人所提被告人刘齐新是去自首的路上遇见警察被带走，系自首的辩解、辩护意见，本院认为，根据公安机关出具的到案经过证实公安民警至滨城区万全百货批发总汇店门口将刘齐新抓获，被告人刘齐新的辩解意见无证据证实，故辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人邢福帅、吴文强、崔晓磊投案自首，被告人刘齐新归案后如实供述，愿意接受处罚，依法可从轻处罚。被告人邢福帅、崔晓磊、刘齐新积极缴纳违法所得、罚金，酌情从轻处罚。被告人邢福帅、吴文强、刘齐新、崔晓磊的辩护人以上述理由为由所提的辩护意见，本院予以采纳。据此，对被告人邢福帅依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百四十九条之规定；对被告人吴文强依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、《最高人民法院关于适用的解释》第四百四十九条之规定；对被告人崔晓磊依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第一款、第七十二条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定；对被告人刘齐新依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十七条第三款、第七十二条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人邢福帅犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金四万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月13日起至2023年12月12日止。） 被告人吴文强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月13日起至2023年10月12日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。） 被告人崔晓磊犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年四个月缓刑一年四个月，并处罚金一万八千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 被告人刘齐新犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金一万五千元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。） 二、扣押的手机2部，由扣押机关滨州市公安局滨城分局依法处理。 三、违法所得10900元，予以没收，上缴国库。 四、继续向被告人吴文强追缴违法所得5000元，予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本十份。 审 判 长  刘 芳 人民陪审员  于广文 人民陪审员  胡立军 二〇二一年四月三十日 书 记 员  张 姗