湖南省怀化市中级人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘12刑终31号原公诉机关湖南省洪江市人民检察院。上诉人（原审被告人）杨武伦,男,1972年9月17日出生于湖南省怀化市,汉族,高中文化,中方县国土资源局职工,户籍所在地湖南省怀化市鹤城区，住怀化市鹤城区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年12月3日被刑事拘留，2019年12月30日被洪江市公安局取保候审，2020年11月12日经洪江市人民法院决定被逮捕。现押于洪江市看守所。辩护人周成华，湖南世勤律师事务所律师。湖南省洪江市人民法院审理湖南省洪江市人民检察院指控原审被告人杨武伦犯骗取贷款罪一案，于2020年11月12日作出（2020）湘1281刑初235号刑事判决。原审被告人杨武伦不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省怀化市人民检察院指派检察员唐莉芬出庭履行职务，上诉人杨武伦及其辩护人均到庭参加诉讼。本院审理过程中，湖南省怀化市人民检察院认为抗诉不当，向本院撤回抗诉，本院于2021年4月1日作出（2021）湘12刑终31号刑事裁定，准许湖南省怀化市人民检察院撤回抗诉。现已审理终结。湖南省洪江市人民法院判决认定：2014年1月份，被告人杨武伦因生意周转，以月息八分向黄某（已判刑）借款130万元。因杨武伦拖欠黄某本息，黄某欲让杨武伦向银行贷款还其借款本息，便介绍洪江市农村商业银行茅渡支行行长向云（已判刑）与杨武伦认识并督促杨武伦办理银行抵押贷款。2015年4月10日，杨武伦以怀化盛德混凝土公司需要扩大生产经营为由，向洪江市农村商业银行茅渡支行申请贷款300万元。2015年5月21日，签订了最高额借款合同和抵押合同，抵押物为怀化市中方县中方1号财富广场6栋负一楼102号面积为2395ｍ2商业用房。但杨武伦申请贷款的资金用途及提供的其他贷款资料存在大量虚假材料（包括入股协议、混凝土销售合同、商品买卖合同、收入证明）及虚构的原材料采购协议，使洪江市农村商业银行发放贷款贷款责任人向其春（已判刑）、张永东（另案处理）等人未能发现杨武伦骗取贷款事实，致使洪江市农村商业银行将300万元的贷款分别于2015年5月25日和2015年5月28日以每笔150万元的形式委托发放至刘某和彭中凯账户中，用于偿还黄某的借款及利息后，杨武伦实际得款十五万元。贷款到期后，杨武伦以经营亏损无钱偿还为由一直拖延，直到2020年1月1日偿还现金60万元，贷款责任人张永东于2020年9月17日自愿替杨武伦归还贷款80.25万元，2020年9月17日，洪江市人民法院下达（2020）湘1281执恢21号之二执行裁定书，依法进行以资抵债金额159.75万元，至此杨武伦在茅渡支行贷款300万元本金已全部归还，至2020年9月尚有利息143.99万元未还。原判认定上述事实的证据有受案登记表、常住人口信息、到案经过、贷款档案材料、借款申请、最高额借款合同、最高额抵押合同、委托支付协议、入股协议、销售合同书、收入证明、原材料进购协议、抵押承诺书、贷款发放通知书、结算业务申请书、综合业务系统专用凭证、刑事判决书、银行业务凭证、执行裁定书等书证，证人龚某、黄某、刘某等人的证言，被告人杨武伦的供述与辩解等证据证明。湖南省洪江市人民法院认为，被告人杨武伦以欺骗手段取得银行贷款300万元，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人杨武伦犯罪后虽不具有自首情节，但能如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决：被告人杨武伦犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。上诉人杨武伦上诉及其辩护人辩护提出杨武伦属于胁迫犯罪，案发后偿还了银行的全部贷款本金，且具有自首情节，社会危害性较小，请求二审法院改判缓刑。怀化市人民检察院出庭检察员提出本案事实清楚，证据确实、充分，上诉人杨武伦的行为成立自首，可以从轻处罚，一审判决未认定上诉人杨武伦成立自首不当，建议二审法院依法予以纠正。经审理查明，二审查明上诉人杨武伦骗取贷款的事实与一审查明的事实一致，情节没有出入，一审判决中采信的经法庭质证、认证的认定本案事实的证据，本院均予以确认。另查明，案发后上诉人杨武伦尚未被采取强制措施、未被讯问前，经侦查机关传唤后主动到案，并如实供述自己骗取贷款的犯罪事实。关于上诉人杨武伦成立自首的事实，有怀化市人民检察院提交，并经二审法庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明：1.关于犯罪嫌疑人杨武伦到案经过情况说明，证明2019年11月11日，洪江市农村商业银行员工杨锡平报案至洪江市公安局称杨武伦虚构贷款材料骗取茅渡支行贷款300万元。接到报案后，洪江市公安局向怀化市化解金融风险专案组汇报，专案组指派民警杨楠、向柏玮介入此案。在搜集证据的过程中发现怀化市公安局鹤城区分局侦办的黄某等人黑恶势力犯罪团伙与杨武伦涉嫌骗取贷款案有牵连，怀化市公安局鹤城分局也准备对杨武伦立案侦查，经专案组和鹤城分局研究决定，该案由洪江市公安局立案侦查。2019年11月27日，洪江市公安局对杨武伦涉嫌骗取贷款一案立案侦查。2019年12月3日9时许，办案民警杨楠给杨武伦打电话，问杨武伦所在的具体位置，并表明身份要杨武伦到怀化市公安局就其在洪江市农商行骗取贷款的事实接受调查，杨武伦主动告诉了民警其在怀化市新源里小区。办案人员杨楠、向柏玮驱车赶往新源里小区在该小区门口将杨武伦接上车带至怀化市公安局执法办案区对其进行讯问，杨武伦如实交代了自己骗取贷款的事实。2.询问笔录，证明2019年9月11日杨武伦在怀化市公安局鹤城区××队××室接受调查时向办案人员蒋涛、杨**陈述了杨武伦用虚假材料骗取洪江市农村商业银行茅渡支行300万元贷款用于偿还黄某欠款的具体经过。本院认为，上诉人杨武伦以欺骗手段取得银行贷款300万元，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。杨武伦案发后尚未被采取强制措施、未被讯问前，经侦查机关传唤后主动到案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚，一审判决未认定杨武伦成立自首不当，依法予以纠正。杨武伦自愿认罪认罚，依法可以从轻处理。关于上诉人杨武伦上诉及其辩护人辩护提出杨武伦属于胁迫犯罪，案发后偿还了银行的全部贷款本金，且具有自首情节，社会危害性较小，请求二审法院改判缓刑的上诉理由和辩护意见，经查，杨武伦在骗取洪江市农村商业银行茅渡支行300万元贷款的过程中，确实受到了黄某的胁迫，且以黄某为首的恶势力犯罪集团已被怀化市鹤城区人民法院依法判决，在黄某案中杨武伦作为证人，在2019年9月11日接受侦查人员询问时已经如实交代自己涉嫌骗取贷款的事实，杨武伦尚未被采取强制措施、未被讯问前，经侦查机关传唤后没有逃避侦查，主动跟随办案人员到案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚，但是根据杨武伦的犯罪性质、情节和社会危害性，不符合判处缓刑的条件，故杨武伦及其辩护人提出的杨武伦属于胁迫犯罪，案发后偿还了银行的全部贷款本金，且具有自首情节的上诉理由和辩护意见成立，本院予以采纳，但请求判处缓刑的上诉理由和辩护意见不予采纳。怀化市人民检察院出庭检察员提出的本案事实清楚，证据确实、充分，上诉人杨武伦的行为成立自首，可以从轻处罚，一审判决未认定上诉人杨武伦成立自首不当，建议二审法院依法予以纠正的检察意见成立，本院予以采纳。综上，一审判决认定上诉人杨武伦犯骗取贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，审判程序合法，但原判未认定上诉人杨武伦构成自首不当，依法予以纠正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下：上诉人杨武伦犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月12日起至2021年6月13日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳)。本判决为终审判决。审判长  许云生审判员  刘哲艺审判员  孙小平二〇二一年四月一日法官助理李静书记员徐娟娟