湖北省襄阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）鄂06刑终134号原公诉机关湖北省枣阳市人民检察院。上诉人（原审被告人）王巍，男，1965年9月10日出生于湖北省襄阳市，汉族，大学文化，个体，户籍地湖北省襄樊市樊城区，住襄阳市樊城区。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年9月11日被抓获，次日被枣阳市公安局刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于枣阳市看守所。指定辩护人孙曙光，湖北法正大律师事务所律师。湖北省枣阳市人民法院审理湖北省枣阳市人民检察院指控被告人王巍犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2020年12月4日作出(2020)鄂0683刑初173号刑事判决，原审被告人王巍不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，询问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，一、合同诈骗事实2014年10月至2016年5月，被告人王巍伙同黄某1（已死亡）在经营枣阳市迅鑫信息咨询部（以下简称迅鑫咨询部）期间，通过发布可以办理出国务工服务的信息，在明知没有资格通过正规渠道组织劳务人员赴国外工作，且已收取大量务工人员手续费无法履约的情况下，仍然以枣阳市迅鑫信息咨询部的名义，与赵某2、杜某等人签订前往韩国、澳大利亚等国务工的服务合同，收取办理出国务工手续费用。大量务工人员发现外出务工未果后，多次向王巍、黄某1要求退还手续费，王巍、黄某1以各种虚假理由推拖，王巍外出逃匿，逃避返还资金，共计骗取他人手续费131.94万元。具体犯罪事实如下：1.2015年4月9日，杜某与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取杜某手续费2万元。2.2016年3月4日，汪兴伟与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取汪兴伟手续费2万元。3.2015年3月15日，王某1、徐某1与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取王某1手续费3万元。4.2016年5月6日，田启元与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取田启元手续费3万元。5.2015年9月2日，张健与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取张健手续费1万元。6.2015年9月2日，武某1、刘某1与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费5万元，王巍骗取武某1、刘某1手续费5万元。7.2015年3月8日，毛某与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取毛某手续费3万元。8.2015年3月，关某1通过多次咨询迅鑫咨询部黄某1、王巍欲出国务工，王巍、黄某1以帮助关某1筹资名义为关某1办理信用卡及贷款。2016年5月4日，黄某1帮助关某1在外贷款5万元作为出国费用并给关某1出具收据，王巍、黄某1骗取关某1手续费5万元。9.2015年8月23日，李某1与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取李某1手续费2万元。10.2015年1月14日，张某1、陈某2与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费2.8万元，王巍骗取张某1手续费2.8万元。11.2015年3月18日，檀金鹏与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3.3万元，因外出务工未果，经檀金鹏多次催要退款，王巍退还手续费1.1万元，骗取檀金鹏手续费2.2万元。12.2015年2月10日，李明针与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取李明针手续费1万元。13.2015年5月21日，赵某2与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取赵某2手续费2万元。14.2015年6月2日，陈某1、沈某发与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取陈某1、沈某发手续费3万元。15.2016年3月4日，王双根与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取王双根手续费2万元。16.2016年3月18日，黎某与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取黎某手续费3万元。17.2015年3月8日，毛海军与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取毛海军手续费3万元。18.2015年8月19日，王官超与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取王官超手续费3万元。19.2015年2月15日，谭厚英与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费4万元，王巍骗取谭厚英手续费4万元。20.2015年10月24日，高秀焕与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取高秀焕手续费2万元。21.2015年8月17日，陈某3、徐某2与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费6万元，王巍骗取陈某3、徐某2手续费6万元。22.2016年3月19日，李杰与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2.92万元，王巍骗取李杰手续费2.92万元。23.2015年9月8日，王泽军与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3.3万元，王巍骗取王泽军手续费3.3万元。24.2016年3月14日，张小勇与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取张小勇手续费3万元。25.2015年8月1日，莫丙义与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同，先后支付前期办理手续费1.6万元，王巍骗取莫丙义手续费1.6万元。26.2015年9月29日，徐宗兵与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费4.5万元，王巍骗取徐宗兵手续费4.5万元。27.2015年4月8日，汪某、卢某与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费6.8万元，王巍骗取汪某、卢某手续费6.8万元。28.2015年1月5日，柯某、王某2与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费7万元，因外出务工未果，经柯某、王某2多次催要退款，王巍退还手续费3.7万元，骗取柯某、王某2手续费3.3万元。29.2015年10月21日，李雪平与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费4.5万元，因外出务工未果，经李雪平多次催要退款，王巍退还手续费0.4万元，骗取李雪平手续费4.1万元。30.2016年4月6日，苏某与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取苏某手续费3万元。31.2016年1月16日，李金山与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费3万元，骗取李金山手续费3万元。32.2015年10月18日，晋代军与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取晋代军手续费3万元。33.2015年11月29日，张某5与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取张某5手续费1万元。34.2015年11月29日，周雨与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取周雨手续费1万元。35.2015年11月29日，王廷霞与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取王廷霞手续费1万元。36.2016年3月17日，宋孝文与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2.9万元，王巍骗取宋孝文手续费2.9万元。37.2015年8月23日，杜道国与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取杜道国手续费3万元。38.2015年6月26日，徐超与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费2万元，王巍骗取徐超手续费2万元。39.2016年3月19日，张勇与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费2.92万元，王巍骗取张勇手续费2.92万元。40.2015年3月23日，王泽忠与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取王泽忠手续费3万元。41.2016年1月9日，陈义龙与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并先后支付手续费3万元，王巍骗取陈义龙手续费3万元。42.2015年6月3日，陈建勇与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取陈建勇手续费3万元。43.2015年8月17日，梁光才与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取梁光才手续费1万元。44.2015年4月21日，奎波涛与迅鑫咨询部王巍、黄某1口头约定办理出国务工服务合同并先后支付手续费1万元，王巍骗取奎波涛手续费1万元。45.2014年10月18日，王某3与迅鑫咨询部约定办理赴法国务工服务合同并支付手续费，因迅鑫咨询部办理外出务工非规手续，2015年3月王某3被迫从法国返回后多次找王巍、黄某1退还手续费，王巍于2016年3月12日给王某3出具4.8万元的欠条一张，骗取王某3手续费4.8万元。46.2015年8月17日，殷传秀与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费1万元，王巍骗取殷传秀手续费1万元。47.2015年4月1日，詹礼祥与迅鑫咨询部签订办理出国务工服务合同并支付手续费3万元，王巍骗取詹礼祥手续费3万元。原判认定上述事实的证据有：（一）书证：1.被告人王巍及黄某1个人身份户籍基本信息。2.办案说明，证实犯罪嫌疑人黄某1于2016年5月20日夜里12时左右在上海市浦东新区齐爱路南新沟桥附近上吊自杀身亡。3.上海市公安局浦东分局居民死亡确认书、勘验信息及现场照片。4.公司营业执照及企业基本信息。证实迅鑫咨询部经营类型属于个体工商户，经营者黄某1，经营范围是信息咨询服务，注册时间2011年12月23日。枣阳市新凯育商务咨询有限公司，公司类型有限责任公司，法定代表人王巍，经营范围教育信息咨询服务等（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），成立日期2014年5月27日。5.枣阳市商务局提供《对外劳务合作管理条例》。证实明确规定了对外劳务合作的经营资格、程序、备案、合同的内容及签订、法律责任等。6.河南省泌阳县公安局刑事侦查大队出具到案经过。证实2019年9月11日7时许，该大队侦查人员在泌阳县泌水办事处宋庄将在逃人员王巍抓获。7.羁押证明。证实王巍于2019年9月11日因涉嫌诈骗罪被刑拘关押在河北省驻马店市泌阳县看守所，2019年9月12日案件移交湖北省枣阳市公安局经侦大队将王巍带走。8.54名欲出国务工人员与迅鑫咨询部签订的《办理出国务工服务合同》、收款收据、欠条、身份证复印件、王巍书写保证书、承诺书等书证。9.王巍、黄某1、别某等人银行交易明细。10.办案说明。证实部分被害人已联系不上，部分联系上称在外打工不回来配合取证，在加上新冠肺炎疫情期，导致有许多材料无法补充完整。（二）证人证言：1.证人赵某1（商务局的外经外贸科工作人员）证实，2011年，有人举报说上海路有人违规向国外派遣劳务，我们去查，接待人员是王巍和黄某1，当时他们还没办迅鑫信息咨询部营业执照，后来才办的，当时他们开展向国外派遣劳务业务，根本没有这个资质。我们把他们喊到商务局，一是学习《对外劳务合作管理条例》，二是责令禁止他们开展向外派遣劳务业务，三是什么内容时间长了我忘记了，当时还让黄某1在上面签名了。后来我们又去了一次，还警告他们不要乱搞，另外我们还打电话让王巍和黄某1到我们局去了几次，当面警告他们不能瞎搞。我们商务局没有监管他们的职责，他们也没有向外派遣劳务的资质，即使有正规资质公司向外派遣劳务报备名单也是向地区级，也就是向襄阳商务局报备。我们当时已经责令他们禁止开展这个业务了，他们怎么可能向我们报备名单呢。中介公司不能直接和务工人员签合同，也不能直接收劳务人员的费用，他们只能牵线，由有正规资质的公司来和劳务人员直接签合同及收手续费，然后给他们支付中介费。2.证人周某1证实，当年一个姓黄的联系我要租房子开麻将馆，我就同意了，刚开始他和他连襟姓王的搞快递，后来又开麻将馆。2014年5月份，他们又搞劳务输出“迅鑫出国劳务咨询公司”。他们没有签租赁房屋合同，今年也没有交房租。（三）被害人陈述：1.赵某2陈述，2015年5月份，听说迅鑫咨询部可以办理出国务工服务，于是我和凡红刚(我姑父)、王某4(我妹夫)去咨询，此信息部的王巍和黄某1承诺可以帮我们办理到澳大利亚的出国务工事务，而且保底月薪是4600至5000澳元，相当于人民币25000至30000元，于是我们于2015年5月21日在迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，分别收取我们20000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限十个月不能出国时，他们无条件退还我们所交纳的所有费用，2016年3月份左右我姑父凡红刚去问过的，他们说快办好了，只差等签证了，没有多长时间他们就跑路了。2.王某2陈述，我们于2014年10月8日与迅鑫咨询部签订出国务工服务合同，王巍、黄某1收取40000元现金。于2015年元月6日王巍、黄某1按合同规定再次收取现金30000元。但一直没有办好，我们不在相信他们，要求退还现金，他们先后退还37000元，还有33000元至今没有退还。3.晋代军陈述，2015年10月份，听凡红刚说迅鑫咨询部可以办理出国务工服务，后来去询问，此咨询部的王巍和黄某1承诺办理到澳大利业的出国务工事务，而且保底月薪是5000澳元。于是我于2015年10月18日到迅鑫咨询部同王巍签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取我30000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限十个月若不能办出国，他们无条件退还我所交纳的所有费用。到2016年后，我基本上每个月都会到他那里问我的出国事宜，王巍承诺我一定会在合同规定期限内给我办好，要求我近期在家等待他们的通知，随时准备出国。2016年4月初，我又去找他们，他们告诉我们，4月底5月初那边要在QQ上面试，5月5日确实有一个人在QQ上给我面试了，5月8日，我与凡红刚、王某4、赵某2四人到王巍他们的店里，王巍说我们四人的面试通过了，而且还给我们四人写了个承诺书，若到6月8日前还不能把我们办出国，承诺把我们所交的费用退清，后来还没到时间他们都跑路了。4.李杰陈述，2016年2月底，迅鑫咨询部的王巍和黄某1承诺可以帮我办理到韩国的出国务工事务，每天工资80000至130000韩币也就是400至800人民币。于是我于2016年3月19日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，首次要交30000元费用，我先交了20000元的现金，他们说钱不够，我于2016年3月30日又交了9200元，我给他还价算10000元，交了后他们说钱还不够，他们又带我到枣阳一个手机店办了5688元捷信消费贷款，第二天贷款下来后他们就拿走了，当时承诺办理的是出国务工正规类签证，合同上约定最长期限三个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，还不到三个月他们就跑了。5.汪兴伟陈述，2016年3月份，迅鑫咨询部的王巍和黄某1承诺可以帮我办理到韩国的出国务工事务，包底月薪是10000多元。于是我于2016年3月4日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同，按照合同规定，收取我20000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限一个月不能出国时，他们无条件退还我所交的所有费用，一个月后我多次去找他们，他们却以种种理由拖延，而且还把我的护照收去了，说快了，一直到他们失联也没给我办好出国事宜，也不退我交的钱，给我造成了20000元的损失。6.王双根陈述，2016年二三月份，听说迅鑫咨询部可以办理出国务工服务，我又告诉了汪兴伟，我们一起去办的，信息部的王巍和黄某1承诺可以帮我办理到韩国的出国务工事务，包底月薪是10000多元。于是我于2016年3月4日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同，按照合同规定，收取我20000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限一个月不能出国时，他们无条件退还我所交的所有费用，一个月后我多次去找他们，他们却以种种理由拖延，而且还把我的护照收去了，说快了，一直到他们失联，也没给我办好出国事宜，也不退我交的钱，给我造成了20000元的损失。7.王泽军陈述，2015年八九月份，我路过上海路到迅鑫咨询部咨询，此信息部的王巍和黄某1承诺可以帮我办理到韩国的出国务工事务，保底月薪是10000元。于是2015年9月18日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取我33000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理出国务工类正规签证，合同上约定最长期限三个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，三个月后我多次去找他们，于2016年三四月份左右我被他们送到韩国济州岛，因不是正规出国务工签证，去了就被韩国遣返回来了，我去找王巍退钱，他说因为我的钱没交够才被遣返的，后答应送我到越南，现在才知道他们根本没给我办正规出国务工手续，办得是旅游签证，一直到他们失联，也没给我办好出国务工事宜，也不退我交的钱，给我造成了33000元的损失。8.王某1陈述，2015年3月份，我在枣阳信息小报上看到枣阳市迅鑫出国劳务咨询中心可以外派劳务，我就和家属徐某1找到该公司，谈好后，我们于2015年3月15日和王巍签了一份办理出国务工服务合同，首次交了30000元钱，六至八个月给我家属办好到澳大利亚务工的事情，他答应我们办的是出国务工签证。当时交钱的时候还有黄某1和他儿子，黄某1的儿子从电脑上拉的合同。后来一会说这理由，一会说那理由，一直拖到2016年5月1日，我们给他谈若到5月8日办不成退我们钱，王巍同意办不好连本带息退给我。5月8号我们找到他，他说6月8号一定能走，直到5月20号他们就跑了。9.黎某陈述，2015年初我听亲戚说，在枣阳市有一家公司可以办劳务输出，我于2015年3月18日找到该公司，当时是黄某1接待我的，我付了30000元现金，和他们签了一份澳大利亚打工的协议，到十个月后，我问他怎么样了，他说办不成了，钱交到上面公司了，要我等下再退钱，之后就一直推脱，直到前几天我听说他们跑了。10.张小勇陈述，2016年3月份，我听别人说枣阳市迅鑫出国劳务咨询中心可以外派劳务，此信息部的王巍、黄某1承诺可以办理韩国务工。我于2016年4月1日和他们签了出国务工合同，按照合同约定，他们收了我30000元前期手续费。他们承诺3个月给我办好。2016年5月初，找到王巍问出国事，他说五月十几号就可以走了。5月15日王巍给我打电话，要我买到17日到上海的的火车票，从浦东机场坐飞机走。5月17日，我与肖某、宗某、张某2、苏某、张某1六人在枣阳火车站集合，黄某1带我们到上海，5月18日到的上海，黄某1找了个小宾馆让我们住下，到5月19日晚上11点多钟，黄某1说没带多的钱，他出去取钱，出去后他就跑了。我们六人没办法于5月20日坐火车回来了。后我们打电话回枣阳，听说王巍也跑了。11.田启元陈述，2016年4月份，我听说枣阳市迅鑫出国劳务咨询中心可以外派劳务，经过接触，此信息部的王巍、黄某1承诺可以办理韩国务工。我于2016年5月6日和他们签了出国务工合同，按照合同约定，他们收了我30000元前期手续费，他们承诺三个月给我办好了到韩国首尔，并承诺是办务工签证。2016年6月23日打王巍电话打不通，我到他们咨询部，门已经关了。12.毛海军陈述，我听说枣阳市迅鑫出国劳务咨询中心可以外派劳务，2015年3月8日，我与毛某、曹某、李树林、李某2、谭某、黎某一起找到这家迅鑫公司，当时公司王巍、黄某1接待了我们七个人，他们对我们说可以办理到澳大利亚打工，让我们每人交3万元现金就可以出国打工了，和我们每个人都签订了一份《办理出国务工服务合同》，并加盖了公章。钱也交了，合同也签了，王巍、黄某1就叫我们回去等着，说是十个月以后就可以走，并且保证出国的事情办不好就退我们的钱。到了2016年1月份，王巍、黄某1二人又叫我们等十个月的时间，时间到期后，王巍、黄某1对我们说出不去了就退我们钱。这中间时间我们多次找过王巍、黄某1，二人称钱交给别人了，可就是不说交给谁了，说是没有钱退不了我们。到2016年5月19日晚上11时许，他们给了我们每人200元钱让我们出去吃饭、住宿，第二天早上起来发现人已经不见了。13.莫丙义陈述，我是在《枣阳信息报》上看到迅鑫出国劳务咨询中心一个叫王巍的人发布的一条信息，说是保证能送出国打工。2015年8月1日，我和妻子赵群芝就到迅鑫公司去找王巍，签了《办理出国务工服务合同》，并交给王巍1万元，2016年1月份，我到迅鑫公司去问情况，王巍说到澳大利亚可能有点问题，给我们换成到美国打工，我们也就同意了，后来王巍又让我们交了6000元，又和王巍签了一份《办理出国务工服务合同》，他让我们回去等着。2016年5月20日，可能也是受骗的人给我打电话说是王巍跑了。14.张某3陈述，我听别人说枣阳市迅鑫出国劳务咨询中心可以外派劳务，2015年8月，我与武某1和刘某1三人到迅鑫公司找到王巍，王巍推荐我们到韩国首尔打工，并加盖公章，同时我们三人一共交了6.5万元，然后王巍让我们回家等6个月。6个月后也就是2016年2月份，王巍说没办好让我们继续等，这期间也一直让我们等，到2016年5月20日，我们在打电话找王巍时，王巍已经关机，人也找不到了。15.武某1陈述，我听别人说的枣阳市迅鑫出国劳务咨询中心可以外派劳务。2015年9月2日，我与武某2和张某3三人到枣阳市迅鑫公司找到王巍，王巍推荐我们到澳大利亚打工，当天王巍与我和我丈夫签了一份《办理出国务工服务合同》，一共交了5万元，2015年9月6日，经武某2将钱交给了王巍，王巍给我和我丈夫打了收条，然后让我们在家等到过年之后就可以走了。到2016年的3月份，王巍让我们在等一个月，到4月份王巍让我们等到5月6日再走，到2016年5月6日来枣阳找到王巍后，王巍说让我们等到6月8号不能出国打工就全额退款。2016年的5月20日，王巍、黄某1、别某全部都找不到了，手机也关机了。16.徐宗兵陈述，我于2015年9月29日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，他们收取我30000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限六个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，二个多月后王巍给我打电话说快办好了，又要我交了15000元，交了后他们要我等通知，到2016年2月份，我去问他们说要我等，后来他们又以种种理由推诿，一直到他们失联也没给我办好出国务工事宜，也不退我交的钱，给我造成了45000元的损失。一直到他们跑路的前一天，他们还在收钱，因为后来我们每天都有人在他们店里守着，就是这样的情况下，他们还在收别人的钱，那时他们已经知道把人送不出去了。17.毛某陈述，2015年3月8日，我听朋友们说迅鑫出国劳务咨询部可以向外输出劳务到澳大利亚打工，我就到这个信息部去咨询，向黄某1交劳务输出费用3万元，王巍给我签的有办理出国务工服务合同，合同签订出国时间规定六个月至八个月可以出国，我至今没有出国，我找王巍要钱也未要到手。18.王官超陈述，我于2015年8月19日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取我30000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限十个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，还没到十个月他们就跑了，在他们跑路的前半个月，我一直在找他们退钱，他们说没有钱或者说钱交给上面的公司了，还没退回来，王巍还于2016年4月26日给我们写了承诺书，承诺当年5月底把我们的钱全部退完，一直到他们失联也没给我办好出国务工事宜，也不退我交的钱，给我造成了30000元的损失。19.陈某3陈述，我和妻子徐某2于2015年8月17日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了到澳大利亚务工服务合同，按照合同约定，当时收取了我们5000元的现金作为我夫妻俩的报名费，同年8月20日王巍又给我打了几个电话要我去交钱，说2015年9月上旬能送我们走，这种情况下我们于2015年8月24日又去交了55000元出国手续费。后来我们发现一批一批的人去找他们退钱，怕他们跑了，我们一起报名的几个人张某4、王官超、周某2和我就轮流在那守着，一般是从早上5点一直守到晚上12点，就这样还让他们跑了。20.李金山陈述，2016年1月16日我到迅鑫咨询部去咨询，此信息部的黄某2博接待的我，说可以帮我办理到韩国的出国务工事务，而且承诺保底月薪是12000元人民币，于是我就先交了10000元的前期手续费，黄某2博给我打的收据，钱交了后王巍回来了，我和他签订了出国务工服务合同。王巍还给我承诺过了“十五”后就可以出国了，护照下来后王巍又催我交钱，我于2016年2月17日又去交了10000元钱，那之后王巍还要我交钱，说交了后马上就能出国，当时我想早出国早挣钱，就于2016年3月9日借钱又交了10000元钱，第二天王巍他们让我和另外的几个人一起坐车到上海，王巍他们答应我们第二天出国，我们到上海后也没有人来接应我们，我们要回来，王巍不要我们回来，说住宿生活费他们出，让我们在上海南站附近一个小宾馆整整住了20天，从微信上给我们转住宿费和生活费，王巍他们还要我们继续在那等，我们实在受不了，才回来的，回枣阳后才知道那么多人在找他们退钱，在他们跑的前两天就还在收钱。2016年3月18日至4月1日，别某转账给我4000元是在上海住的生活费，2016年4月27日和5月6日转的1600元是给我在家等的误工费。21.高秀焕陈述，我于2015年10月24日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取了我20000元的现金作为前期办理手续费，签证办下来后再收30000元。承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限6个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，自从我合同签了后，我隔三差五就去找王巍他们,他们说快了就是办不下来，到2016年5月的一天，我再到王巍他们的信息部时，信息部的门已经关了。22.谭某陈述，我和黎某于2015年3月18日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，分别收取我们33000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限十个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，到十个月也就是2016年1月后，我们去问王巍出国办得怎么样了，他们答复快了，后来我每次催他们，他们都说快了，到2016年3月份，黎某的一个亲戚在王巍信息部附近住，告诉我们王巍的店贴出广告在转让，我妻子就来找他们要钱，总共给我退了11000元。在王巍他们跑的前几天，曹凤元和他几个朋友(也在王巍那交钱了的)守在王巍他们店里，王巍给他们每个人200元要他们到宾馆住，没两天王巍他们就跑了。23.李雪平陈述，我于2015年10月21日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取我45000元的现金作为前期办理手续费，后来又帮我办了二张邮政银行的信用卡，额度是15000元，也被王巍拿去透支完了。承诺办理正规出国务工类签证，合同上约定最长期限六个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用。2015年11月份，王巍安排我和雷某1、田某、严某、刘某2、龚某成、郑某八人到山东青岛，过了一段时间一个姓金的把我和郑艳送到韩国，其他的六人没走了。我被安排在韩国首尔一个按摩店里打工，每天24小时上班，一天只能在上午休息三四个小时，没把我们人用，根本不是和王巍合同上约定的那样，实在太累了受不了，过了一个多月我就回来了。王巍他们收我现金45000元，透支我的信用卡15000元，总共60000元。按照合同的约定我应该只交50000元钱，他们从我的信用卡上多透支了10000元，后来我陆陆续续从他们那要1400元回来，还欠我56000元。24.陈某1陈述，2015年6月2日，我和我丈夫沈某发到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同，我们交了3万元的前期手续费，承诺办理出国务工类正规签证，合同上约定最长期限十个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用。十个月后我去找他们，他们开始说正在办，在等等，再去他们就说国外要给我们面试，后来真的在QQ上还向我们提问题要我们答，不知道他们怎么弄的，后来他们又以种种理由推诿，一直到他们失联也没给我办好出国务工事宜，也不退我交的钱，给我造成了连息带本90000多元的损失。25.汪某陈述，2015年4月8日，我和妻子卢某到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同，我们分两次共交了68000元的前期手续费，办好出国约定后，我们每人交50000元手续费，两人共需交10万元，他们承诺办理的是到韩国务工正规签证，前期68000元手续费交了后，王巍他们又要我们交剩下的费用，我们借不到钱了，王巍给我们出主意说可以帮我们办信用卡，信用卡上的钱可以抵我们的出国费用，就这样他们又给我们办了三张信用卡，浦发银行信用卡额度是3000元，是用卢某身份证办的，邮政银行的额度是15000元，交通银行的是10000元，都是用我的身份证办的。合同上约定最长期限三个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用。三个月后我们去找他们，他们以种种理由推诿，一直到他们失联也没给我们办好出国务工事宜，也不退我们交的钱及透支我们的信用卡的钱，给我们造成了连息带本10多万元的损失。26.关某1陈述，2015年3月份，我在上海路看到迅鑫咨询部能向国外输出劳工，当时是黄某1接待我的，我说到韩国，他说先交500元的报名费，我说没钱，当时说帮我办贷款，后来我才知道是办的是信用卡。他告诉我出去之前，贷款所有的费用都是他的，出去打工后开始还贷款。2015年5月份，黄某1给我打电话要我把身份证、户口本送过去，帮我贷款。我就把证件给他送过去了。到当年10月份，他给我说贷款下来了，后来我才知道，他帮我办的是两张信用卡，一张是上海浦东发展银行的，额度是5000元，一张是中国邮政银行的，额度是15000元，以前信用卡是什么我都不知道。当年10月13日和26日他分别给我打了15000元和5000元两张收条。到2015年10月份，黄某1给我打电话说韩国去不了，说可以给我改到澳大利亚，我同意了。之后我打电话问签证什么时候下来，他说快下来了，让我准备钱，我说没有钱，他又说帮我办贷款，办了50000元的贷款，说签证已经下来了，等贷款下来就可以走了。2016年5月4日，黄某1说贷款下来了一个星期后走。到2016年5月20日，听房东说他们跑了。27.李某1陈述，2015年9月份，我听别人说迅鑫咨询部可以办理出国务工服务，过去咨询，此信息部的王巍和黄某1承诺可以帮我办理到韩国的三个月的正规的学习签证，王巍给我们解释学习签证办下来了后，先在韩国培训三个月取得了合格证书后，然后回国，韩国方面给我们发邀请涵，我们再做和工作相关的能力资料，就能取得正规的出国务工签证，这样就能到韩国务工了。我先交了2万元的前期手续费，后来我再也拿不出钱了，王巍要我办贷款，后来才知道是办信用卡。2015年10月份，王巍带我到大十字街棘阳宾馆四楼找的一个人办的信用卡，我们一起到青岛的八个人除了龚某成外，其他的都给我们办了，2015年11月份办下来后，我们七人又一起到棘阳宾馆四楼还是找那个人激活的，当时王巍和我们一起去的，激活后就交给王巍了。王巍于2015年12月14日转到我尾号6975的农行储蓄卡2500元是给我们住青岛的生活费，另外其它的转到这个卡号的7400元是生活费和误工费等。2015年11月20日左右，王巍安排我和雷某1、田某、严某、刘某2、龚某成、李雪平等八人到山东青岛，让一个姓金的送我们到韩国，我们到青岛没几天，姓金的只送李雪平和另外一个人到韩国了，我们剩下的人一直等到2016年1月12日我们的签证过期，也没把我们送出国。后来李雪平在韩国只搞了一个半月，太累了坚持不了就回来了，她到青岛找姓金的解决问题，姓金的解决不了。我们从青岛回来后去找王巍，王巍答复我们有两种选择，一是通过办旅游签证到韩国济州岛打黑工，几天就可以出国，二是还是通过我们以前约定的方式正规出国，雷某1、严某、刘某2、龚某成选择到济州岛打黑工，我和田某选择通过正规渠道出国，但一直到王巍他们跑路也没把我弄出国。28.杜某陈述，我于2015年4月9日到迅鑫咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取我20000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工签证，合同上约定最长期限六个月不能出国时，他们无条件退还我交纳的所有费用，六个月后我去找他们，开始他们说快了，要我在家等着随时都有走的可能，并保证一个月之内就能走，过一个月以后我又去找他们，他们还说快了，有可能马上就走，我钱不够，他们要我办信用卡贷款，为马上出国做准备，这样就以我的名义他们帮我办了银行信用卡三张，额度分别是浦发银行信用卡27000元，平安银行20000元，中信银行5000元，他们把我在广东打工时办得民生银行信用卡也骗去了，这个卡是银行工作人员为完成任务找到我办的，我基本没有用过，额度是17000元，再后来又以种种理由推诿，一直到他们跑路，也没给我办好出国务工事宜，也不退我交的钱，而且还把我的四张信用卡共计69000元的额度全部透支完了，给我造成了89000多元的损失。29.谭厚英陈述，我于2015年2月16日到迅鑫信息咨询部签订出国务工服务合同，按合同规定，收取我首次10000元现金前期办理手续费用。根据他们要求，黄某2博收取护照二本、移动电话卡二张、工商银行卡二张、身份证、结婚证、户口本复印件各一份，另外王巍还让我们夫妻二人到枣阳市棘阳宾馆找一个叫陈经理的人给我们办信用卡，该交的文件我们都交了，但后来信用卡没办成。到2015年10月份，我们联系王巍和黄某1问出国事宜，王巍和黄某1一直说快好了，要求我们近期不要出门，在家等通知，随时准备好出国务工。一直拖到2015年12月，王巍和黄某1说澳大利亚办不了，又说能办美国打工事宜，但要加钱。经王巍、黄某1、别某介绍让我到枣阳万象城手机店办理捷信分期。在2015年12月27日，王巍、黄某1、别某给我准备了贷款材料，并让我以装修房子的事由申请贷款，贷款额度为30000元。2015年12月30日，我们又转账给他们3万元，这3万元是王巍帮我们办的贷款，并保证我们在2016年2月份出境，若不能出境全额退款。在2016年3月份我们去找王巍和黄某1办理退款，王巍和黄某1以资金紧张为由拖延退款。2016年5月20日我们到迅鑫咨询部二人已不知去向。30.杜道国陈述，2015年8月份，在报纸上看到说迅鑫咨询部可以向外输出劳务到澳大利亚打工，我于2015年8月23日到迅鑫咨询部签订出国务工服务合同，按合同规定，收取30000元现金前期办理手续费用。之后我联系王巍询问出国事宜，王巍一直说快了，要求我们近期不要出门，在家等通知，随时准备好出国务工。2016年5月20日我到迅鑫咨询部，二人已不知去向。31.徐超陈述，2015年6月份，在报纸上看到迅鑫咨询部可以向外输出劳务到澳大利亚打工，经过实际接触，王巍和黄某1承诺可以帮我办理到澳大利亚的出国务工事务。我于2015年6月26日给黄某1妻子别某用手机转账20000元，另收取我身份证、结婚证、户口本复印件及护照原件，事后让我在家等消息。2016年4月，王巍给我打电话说他手头紧，我又给他借了1000元现金。6月10日我从襄阳回枣阳，再去看时已人去楼空。32.张勇陈述，2016年2月底，在报纸上看到迅鑫咨询部可以向外输出劳务到韩国打工，我和李杰一起到迅鑫信息服务部签订出国务工服务合同。按合同规定，收取我们35000元现金劳务费。当时我没有那么多钱，首次预交了15000元，他看我交的太少劝说要求我办信用卡，但是没办成。王巍又说可以帮我们弄一个消费贷，于是王巍带我们来到十字街的一个手机店，之后工作人员让我们填写申请表。办完之后，王巍说今天拿不了，之后由他来拿。此后，王巍、黄某1还了二期，在第三期还款期限快到时，他们一直拖延不还。2016年5月20日打电话打不通了，我赶到迅鑫服务部，发现人已经不见了。33.王泽忠陈述，我于2015年3月23日到迅鑫咨询部签订出国务工服务合同，按合同规定，王巍收取30000元现金前期办理手续费用，实名制建设银行的信用卡额度8000元一张。另根据合同要求，收取本人护照一本、移动电话卡一张、邮政储蓄卡一张、各种证件复印件。在七八个月以后，我联系黄某1和王巍询问出国事宜，黄某1和王巍一直说快好了，要求我们近期不要出门，在家等通知，随时准备好出国务工。后来在我的一再催促下，黄某1和王巍明确告诉我出国的事宜办理不了，会尽快为我办理退款，口头协议于2016年2月底前办好。之后就一直推脱，还签署了一份保证书。直到2016年5月21日，黄某1和王巍电话都关机了，赶到上海路86号，发现门面房东已收回，至此彻底失去和黄某1、王巍的联系。34.陈义龙陈述，我于2016年1月9日与迅鑫咨询部的王巍、黄某1签订出国务工服务合同。按合同规定，收取我首次10000元现金前期办理手续费用。此后王巍又多次打电话催交款，说是六月有一批出国名额，我又借了20000元于2016年2月6日交付给王巍。期间我联系王巍问有关出国事宜，王巍一直说正在办理中，2016年5月份，王巍最后给我讲，5月20日如果走不了就退钱给我。5月20日下午我听朋友打电话说王巍已经关门跑了。35.陈建勇陈述，我于2015年6月3日与迅鑫咨询部的王巍、黄某1签订出国务工服务合同。按合同规定，收取我首次30000元现金前期办理手续费用。但一直没有办好，在2016年5月份，王巍最后给我说5月20日如果走不了就退钱给我。5月20日下午我听朋友打电话说王巍已经关门跑了。36.梁光才陈述，我于2015年4月21日到迅鑫出国劳务咨询中心办理赴澳大利亚务工，他们收取前期办理手续费10000元。期间我找王巍询问出国事宜，王巍一直说快办好了。在2016年5月份，王巍最后给我说5月20日如果走不了就退钱给我。5月20日下午我听朋友打电话说王巍已经关门跑了。37.奎波涛陈述，我于2015年4月21日到上海路迅鑫出国劳务咨询中心办理赴澳大利亚务工，他们收取前期办理手续费10000元，还收取护照、身份证复印件、户口本复印件。在2016年3月1日因去不了澳大利亚务工为由，让我到美国务工，我同意了。5月3日到5月15日前王巍多次问我要钱，说是出国的费用，我告诉王巍什么时候走什么时候交，后朋友给我打电话说王巍跑了。38.王某3陈述，2014年2月25日，我与迅鑫出国劳务咨询中心办理赴澳大利亚务工，因种种原因拖延出国时间，在2015年元月16日因去不了澳大利亚务工为由，让到法国务工，交了76000元出国费用，但因不是正规手续，找不到工作，在2015年3月底被迫回来，找到王巍他承认是自己造成我们的损失，答应退我们48000元，但一直没兑现承诺。39.殷传秀陈述，2015年8月17日，王巍、黄某1以帮我办到澳大利亚务工为由，交10000元现金及合同书所有证件复印件给王巍，一直未办理，多次找他们，说不能出去就退款，最后答应2016年5月20号还钱。后王巍、黄某1于2016年5月19日逃跑。40.詹礼祥陈述，我被枣阳迅鑫出国劳务咨询中心骗30000元的经历和徐某1的经历一样，我们俩是一起去签的合同，付的首次费用，后续的经历也一样，全权由我姐王某1和王巍联系。41.苏某陈述，2016年4月6日，王巍以帮我办理出国务工为由骗取手续费30000元。2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。42.张某1陈述，2015年1月14日，王巍以帮我办理到澳大利亚务工为由骗取手续费28000元。2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。43.李明针陈述，经别人介绍，2015年2月10日，王巍以帮我办理到澳大利亚务工为由骗取手续费10000元。后来在多次催要之后答应退我15000元，2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。44.张某5陈述，经别人介绍，2015年11月29日，黄某1以帮我办理到澳大利亚务工为由骗取手续费10000元。2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。45.周雨陈述，经别人介绍，于2015年11月29日，我和王某5、张某5一起到枣阳市迅鑫信息咨询部同王巍、黄某1签订出国务工合同，收取手续费10000元。2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。46.王某5陈述，2015年11月29日，王巍以帮我办理到澳大利亚务工为由骗取手续费10000元。2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。47.宋孝文陈述，经别人介绍，2016年3月17日，王巍以帮我办理到出国务工为由骗取手续费29000元。2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑。48.卢某陈述，我和汪某是夫妻，王巍收我们钱后，不让我们走远了，后转到我邮政银行储蓄卡9600元，是给我们在家等的生活费。49.苏耀、孙雷某2、张某6梅、周某2、张某4、袁永久均证实，黄某1、王巍以办理出国务工为由骗取手续费的情况，2016年5月19日晚黄某1、王巍已全部逃跑的事实。（三）被告人供述，我与黄某1是连襟关系。2013年3月份左右，黄某1成立了一个公司叫枣阳市迅鑫信息咨询部，地址在枣阳市上海路84号，就是以这个公司的名义收的费用。我是负责接待客人，给别人介绍出国项目，黄某1负责输出劳务的外围渠道，别某负责打扫卫生，谁在家谁收钱，收钱以后转到黄某1的账上。我们没有对外劳务合作经营资格，我们只是中介服务。到新加坡、柬埔寨、非洲是通过有资质的正规公司渠道送出去的，其他国家都是通过个人或小中介公司输送的，具体他们找谁输送的我就不清楚了，那是黄某1联系的。我们是2014年开始亏损的，那年亏损了十几万，2015年开始借高利贷的，当时拆东墙补西墙，亏得太多了，高利贷还不起了，还有就是收客户的预收款又把他们送不出去，没办法我们才跑的，我们逃跑的时候还欠100多万元。二、信用卡诈骗事实2015年9月至11月，被告人王巍伙同黄某1以非法占有为目的，以出国务工人员所交手续费不够，可以帮助办理信用卡贷款交费为由，带领陈某1等人办理银行信用卡，而后骗取他人信用卡并使用，结止2016年5月20日共实施信用卡诈骗132694.57元。具体犯罪事实如下：1.2015年9月29日，被告人王某6以陈某1外出务工手续即将办好，所交费用不够为由，带领陈某1办理邮政储蓄银行信用卡，而后骗取陈某1信用卡并使用，实施信用卡诈骗4万元。2.2015年10月，被告人王某6、黄某1以帮助关某1办理信用卡贷款交费为由，带领关某1办理邮政储蓄银行信用卡、上海浦东发展银行信用卡，而后骗取关某1上述信用卡并使用，实施信用卡诈骗23943.20元（其中邮政储蓄银行透支14999.56元，上海浦东发展银行透支8943.64元）。3.2015年10月至12月，被告人王某6以汪某所交外出务工手续费用不够，可以帮助办理信用卡抵出国费用为由，带领汪某办理邮政储蓄银行信用卡、交通银行信用卡，而后骗取汪某上述信用卡并使用，实施信用卡诈骗2.5万元（其中邮政储蓄银行透支14999.15元，交通银行透支10123.21元）。4.2015年11月4日，被告人王某6以李某1所交手续费用不够、可以帮助办理信用卡贷款为由，带领李某1办理邮政储蓄银行信用卡，而后骗取李某1信用卡并使用，实施信用卡诈骗8158.37元。5.2015年9月至12月，被告人王某6以杜某所交手续费用不够，可以帮助办理信用卡贷款为由，带领杜某办理上海浦东发展银行信用卡、平安银行信用卡，而后骗取杜某上述信用卡并使用，实施信用卡诈骗35593元（其中上海浦东发展银行透支14453.54元，平安银行透支21139.46元）。原判认定上述事实的证据有：（一）书证：1.协助查询通知书及被害人陈某1、汪某、李某1、关某1在邮政银行襄阳市分行办理信用卡原始资料复印件，透支明细，利息及违约金。证实被告人王巍透支信用卡情况。2.交通银行股份有限公司太平洋信用卡中心司法查询交易流水。证实被告人王巍透支信用卡情况。3.上海浦东发展银行股份有限公司武汉分行协助查询交易流水。证实被告人王巍透支信用卡情况。4.平安银行信用卡中心协助查询交易流水。证实被告人王巍透支信用卡情况。（二）证人彭某（邮政银行枣阳市支行营业主管）证实，办理信用卡需要本人亲自填写或签名的办信用卡的申请表、办卡人的身份证复印件、银行经办人和办卡人在其单位门口的合影照片。有工作单位的提供单位工作证明，若是个体经商户需提供工商营业执照及我行资金流水，我们还要到经营场地照相、合影。陈某1卡号是62×××61，额度是50000元。该卡第一笔交易时间是2015年10月9日，透支的是698元，这天共刷了9笔，分别是698元、12000元、588元、10000元、6000元、5584.7元、7998元、1132元、5499元合计是49499.7元。2015年11月7日从卡号62×××92转到该信用卡还款10000元，11月8日也是从以上卡号转到该信用卡还款40000元，然后又透支出来，到下个月再还款，基本上每个月50000元的额度都刷完了，到2016年4月25日该信用卡一次性还了45000元，当天又刷了了笔分别是16880元、7856元、8569元,4月26日又还了5300元，当天又刷了5笔分别是1985元、156元、27895元1268元、5523元，到2016年5月20日上信用卡挂失，5月30日办的分期还教，新的信用卡号是62×××32分24期还款，总分期还款金额是49999.18元，每期还款狮基本数2083.3元，另外再加手续费299.99元。关某1卡号是62×××11，额度是15000元。开户日期是2015年10月8日，2015年10月13日开始透支的，当天一共刷了5笔，分别是4399元、598元、741.3元、3161.4元、6000元合计是14899.7元，11月24日从62×××12卡上转到该信用卡上16000元，接着当天及第二天有把所有的钱刷出来了，这样每个月还进去在刷出来，到2016年4月25日还进去15100元，当天又分6笔刷了出来分别是426元、7560元、6230元、126元、261元、423元合计是15026元，从那天之后就再也没有还款记录了，一直到现在均逾期在，截至到2016年12月19日本金加罚息19146.94元。汪某卡号是62×××19，额度是15000元。开户日期是2015年10月22日，该卡2015年11月2日发生第一笔交易刷出来3600元，2015年11月3日又刷出来11000元，11月30日从卡号是62×××92还款15000元，当天分三笔分别是6347元、4630元、4018元刚好15000元，这样还进又透出，到2016年4月25日还进了15000元，当天刷出三笔金额分别是259元、7589元、4896元，第二天又刷了三笔分别是458元、185元、1753元，这六笔加起来是15000元，从那天之后就再也没有还款记录了。一直到现在均逾期在，截至到2016年12月12日本金加罚息19217.66元。李某1卡号是62×××38，额度是17000元。开户日期是2015年11月4日，2015年11月11日第一笔交易透支了两笔分别是11200元、3580元，12月3日从卡号62×××12还了5000元，当天又刷了4235元，12月4日还是通过上面的卡号还了5000元，然后12月5日、6日、7日分别刷了5628元、120元、3000元。2月7日还了5000元，这样每个月还进去再刷出来，一直到2016年3且8日刷出4855元，3月14日刷了三笔分别是8555元、839元、700元，这四笔加起来基本上是15000元。4月18日李某1自己还了1000元，第二天又还了500元，第二个月5月20日还了4100元和1900元一共6000元，6月11日又还了3500元，后面就是正常的在用，到7月15日一次性还了10512元，以后就是正常使用。（三）被害人陈述：1.陈某1陈述，2015年8月底，王巍带我到枣阳市棘阳宾馆4楼找陈世俊办得信用卡，当时我们一起去的有十几人，我的信用卡的额度是5万元。我的信用卡下来后，王巍通知我到棘阳宾馆陈世俊那，当时去的有几个人，我们的信用卡被激活后和王巍一起到他上海路的店里，开始王巍要我把信用卡放他那，我不同意，他说：“卡放你那，你每个月还要出息，放我这我们替你出息多好”，就这样他把我的信用卡骗走了，当时信用卡透支5万元，因我女儿要交学费，我问王巍要了1万元，然后很短的时间他们就把我的信用卡4万元刷走了。2.关某1陈述，2015年3月份，我在上海路看到有一家劳务输出公司叫枣阳市迅鑫信息咨询部，能向国外输出劳工，当时是黄某1接待我的。经介绍，我说我到韩国，他说先交500元的报名费，我说没钱，他说可以给我办信用卡，当时说帮我办贷款，后来我才知道是办的信用卡。他告诉我出去之前，贷款所有的费用都是他的，出去打工后开始还贷款。2015年5月份，黄某1给我打电话要我把身份证、户口本送过去，帮我贷款。我就把证件给他送过去了。到当年10月份，他给我说贷款下来了，后来我才知道，他帮我办的是两张信用卡，一张是上海浦东发展银行的，额度是5000元，一张是中国邮政银行的，额度是15000元，以前信用卡是什么我都不知道。当年10月13日，26日他分别给我打了15000元，5000元两张收条。到2015年10月份，黄某1给我打电话说韩国去不了，说可以给我改到澳大利亚，我同意了。之后我打电话问签证什么时候下来，他说快下来了，让我准备钱，我说没有钱，他又说帮我办贷款，办了50000元的贷款，说签证已经下来了，等贷款下来就可以走了。2016年5月4日，黄某1说贷款下来了，一个星期后走。到2016年5月20日，听房东说他们跑了。3.汪某陈述，2015年4月8日，我和妻子卢某到上海路迅鑫信息咨询部与王巍、黄某1签订了出国务工服务合同，我们两人分两次共交了68000元的前期手续费，出国办好约定后我们每人交50000元手续费，两人共需交10万元，他们承诺办理的是到韩国务工正规签证，前期68000元手续费交了后，王巍他们又要我们交剩下的费用，本来当时我们手里只有10000多元，前期的5万多还是问亲戚们借的，他们又要我们交钱，实在我们借不到钱了，王巍他们给我们出主意说可以帮我们办信用卡，信用卡上的钱可以抵我们的出国费用，就这样他们又给我们办了三张信用卡，浦发银行信用卡额度是3000元，是用卢某身份证办得，邮政银行的额度是15000元，交通银行的是10000元，都是用我的身份证办的。合同上约定最长期限三个月不能出国时，他们无条件退还我所交纳的所有费用，三个月后我们去找他们，他们又以种种理由推诿，一直到他们失联，也没给我们办好出国务工事宜，也不退我们交的钱及透支我们的信用卡的钱，给我们造成了连息带本10多万元的损失。当时信用卡透支28000元，共欠我们96000元。后来浦发银行的信用卡我们还了是3000元，邮政银行透支的15000元我们没有钱还，估计现在连本带息有几万元了，交通银行的10000元，我们也没有还，估计钱也不少了，现在我们接收不到这两个银行任何信息了。4.李某1陈述，我于2015年8月23日到上海路86号同枣阳迅鑫信息咨询部的黄某1、王巍签订出国务工服务合同，按照合同约定，收取我首次20000元现金前期办理手续费用，约定总费用在50000元左右，不足部分可以帮忙办理银行贷款，后来因为费用不足，王巍提出要办贷款。没想到王巍所说的贷款是以办理银行信用卡透支的形式实现。王巍假借理由说是办理信用卡用于出国目的，在王巍操作下，以我名义申请到中国邮政储蓄银行普通信用卡一张，王巍透支信用卡15000元。在2015年底王巍找借口说不能送出国了，并协商给我退款，但一直没有完成退款义务。5.杜某陈述，我2015于4年9月日到枣阳市迅鑫信息咨询部同王巍、黄某1签订了出国务工服务合同。按照合同约定，收取我20000元的现金作为前期办理手续费，承诺办理正规出国务工签证，合同上约定最长期限六个月不能出国时，他们无条件退还我交纳的所有费用，六个月后我去找他们，开始他们说快了，要我在家等着随时都有走的可能，并保证一个月之内就能走，过一个月以后我又去找他们，他们还说快了，有可能马上就走，我钱不够，他们要我办信用卡贷款，为马上出国做准备，这样就以我的名义他们帮我办了银行信用卡三张，额度分别是浦发银行信用卡27000元，平安银行20000元，中信银行5000元，把我在广东打工时办得民生银行信用卡也骗去了，这个卡是银行工作人员为完成任务找到我办得我基本没有用过，额度是17000元，再后来又以种种理由推诿，一直到他们跑路也没给我办好出国务工事宜，也不退我交的钱，而且还把我的四张信用卡共计69000元的额度全部透支完了，给我造成了89000多元的损失。（四）被告人王巍供述，在办理出国务工期间，我们只帮六七个客户办了信用卡，透支10万元左右，透支的钱一部分交费用，另一部分亏了。帮陈某1办信用卡是黄某1安排我带她找陈世俊办的一张邮政银行信用卡，这钱是黄某1用我们自己的POS机刷的。帮杜某办信用卡，其中浦发银行是在我们店里办的，平安银行是我带他的襄樊去办的，当时带了两个人，那个没通过，中兴银行是枣阳黄某1带他去办的，后来他到我店里去闹，好像我把他的钱还清了，包括信用卡透支的钱，我陆续还他现金有五六次。关某1办了有两张信用卡，一张邮政银行信用卡，额度是15000元，一张上海浦发银行的，额度开始是5000元，后来升为10000元，都用于交出国务工费了。我当时要他们把信用卡放我们那，给他们说的就是交劳务中介费，如果出不了国利息我们承担，如果出国了连本带息有他们承担。原审法院根据上述事实与证据，判决：一、被告人王巍犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一万元；决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币三万元；二、责令被告人王巍于本判决生效后十日内退赔被害人杜某等54人经济损失1452094.57元。上诉人王巍上诉称，原判认定部分事实有误，给杜某已退了部分钱，只差他三千元未退，给汪某退了二万元，关某1其只是出了收据，给杜道国已全额退款，给毛海军退了二万元；其只是打工的，并没有占有钱财，属于从犯；其符合认罪认罚条件，一审未认定其认罪认罚，原判量刑过重。王巍的辩护人辩护称，本案虽不是单位犯罪，但王巍系以所在个体工商户这一组织名义实施，本质上是“单位”所为；王巍只是代签合同代收钱款的职务行为，主观上无非法占有的目的，其行为不构成合同诈骗罪；王巍没有非法占有的主观目的，亦未违反信用卡管理法规，未冒用他人信用卡，不构成信用卡诈骗罪；一审忽略了迅鑫信息咨询部成功安排过数百人出国的事实；一审认定被害人交付的金额为犯罪金额不当。经审理查明，原判认定事实清楚，证据确实充分，判决所采信的证据均经一审庭审举证、质证，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院予以确认。本院认为，上诉人王巍以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；以非法占有为目的，骗取他人信用卡并使用，数额巨大，其行为还构成信用卡诈骗罪。王巍一人犯数罪，依法应当数罪并罚。原判认定事实中，认定王巍骗取李金山手续费3万元，李金山证实经多次索要，王巍退给其2000元，一审在认定合同诈骗犯罪总数额时已扣减该笔2000元，并在判决退赔时亦予以扣减，认定犯罪总金额及判决退赔正确，未影响其定罪量刑。上诉人王巍上诉称，原判认定部分事实有误，给杜某已退了部分钱，只差他三千元未退，给汪某退了二万元，关某1其只是出了收据，给杜道国已全额退款，给毛海军退了二万元。经查，上述被害人陈述均证实未退款，且在案证据亦不能证实向上述被害人退款的事实，该上诉理由不能成立，不予采纳。上诉人王巍上诉又称，其只是打工的，并没有占有钱财，属于从犯。经查，上诉人王巍在合同诈骗、信用卡诈骗犯罪中行为积极，其是否全部占有所骗钱财，不影响共同犯罪中的主从犯认定。该上诉理由不能成立，不予采纳。上诉人王巍上诉还称，其符合认罪认罚条件，一审未认定其认罪认罚，原判量刑过重。经查，上诉人王巍在一审庭审时虽表示认罪认罚，但其对部分指控的事实提出异议，对其在共同犯罪中的地位、作用的事实避重就轻，回避其责任，不能认定其属于认罪认罚，一审法院根据王巍的犯罪性质、情节及对社会的危害程度，在法定刑幅度内判处刑罚，量刑亦无不当。该上诉理由不能成立，不予采纳。王巍的辩护人辩护称，本案虽不是单位犯罪，但王巍系以所在个体工商户这一组织名义实施，本质上是“单位”所为。经查，王巍所在的迅鑫信息咨询部系个体工商户，不属于刑法中单位犯罪的特征，且其在与黄某1等人共同犯罪中行为积极，依法应当认定为个人共同犯罪的主犯。该辩护意见不能成立，不予采纳。王巍的辩护人辩护又称，王巍只是代签合同代收钱款的职务行为，主观上无非法占有的目的，其行为不构成合同诈骗罪。王巍没有非法占有的主观目的，亦未违反信用卡管理法规，未冒用他人信用卡，不构成信用卡诈骗罪。一审认定被害人交付的金额为犯罪金额不当。经查，王巍与黄某1等人明知其无资质亦无能力办理出国劳务事项，仍谎称能办理该项业务，与被害人签订合同，骗取被害人的钱财。在被害人无钱支付所谓手续费时，王巍以为被害人办理信用卡并透支为名，骗取被害人信任办理信用卡，并以被害人名义冒用被害人信用卡，支取透支信用卡资金并予以占有，非法占有他人钱财的主观目的明显，王巍与黄某1等人系共同犯罪，且在共同犯罪中系主犯，应当对其全部犯罪承担刑事责任。一审对王巍等人已经返还部分被害人的资金已进行扣减，其余所称返还的资金无证据证实，一审所认定的犯罪金额并无不当。该辩护意见不能成立，不予采纳。王巍的辩护人辩护还称，一审忽略了迅鑫信息咨询部成功安排过数百人出国的事实。经查，王巍等人虽然将部分被害人安排出国务工，但与其所承诺办理正规出国务工类签证不符，手续不正规，导致被害人被迫回国，给被害人造成经济损失，且本案仅针对王巍以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财的行为认定为犯罪，认定事实并无不当。该辩护意见不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  陈小锋审判员  黄淑荣审判员  刘宗晖二〇二一年四月二十日书记员  余金艳