山东省汶上县人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁0830刑初77号公诉机关汶上县人民检察院。被告人陈某，男，1994年4月13日出生于山东省汶上县，汉族，高中文化，农民，群众，户籍地汶上县，住汶上县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2020年11月4日被汶上县公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于汶上县看守所。辩护人徐言军，山东圣泽律师事务所律师。辩护人张辉磊，山东信投律师事务所律师。汶上县人民检察院以汶检二部刑诉〔2021〕15号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2021年3月9日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汶上县人民检察院指派检察员邵华出庭支持公诉，被告人陈某通过远程视频方式参加诉讼，辩护人徐言军、张辉磊到庭参加诉讼。现已审理终结。汶上县人民检察院指控：一、信用卡诈骗罪2020年8月至2020年10月，被告人陈某以使用POS机刷信用卡冲量、提升额度为借口，以奖励手机、电视机、电风扇等作为回报，许诺及时偿还所刷信用卡资金，骗取徐某1、陈某1、何某1等人信任后，多次使用POS机刷其信用卡，用于支付个人债务、购买奖品、支付刷卡的手续费等，造成被害人经济损失98.2612万元。分述事实如下：1.2020年9月24日，陈某以刷卡有奖品为由，刷王某1邮政储蓄银行信用卡1万元，造成损失1万元。2.2020年9月24日，陈某以刷卡有奖品为由，刷付某1中信银行信用卡2万元，造成损失0.5万元。3.2020年10月2日，陈某以刷卡有奖品为由，刷徐某1中信银行信用卡1.1万元，造成损失1.1万元。4.2020年10月3日，陈某以冲量、提额度、刷卡有奖品为由，刷陈某1平安银行信用卡0.45万元、广发银行信用卡1.2万元、中信银行信用卡1.995万元，造成损失3.645万元。5.2020年8月28日，陈某以冲量、提额度、刷卡有奖品为由，刷杜某提供的杜建力邮储银行信用卡1.4929万元，造成损失1.4929万元。6.2020年8月25日，陈某以冲量、提额度为由，刷孟某华夏银行信用卡1.42万元、光大银行0.68万元，后陈某还款1.5万元，造成损失0.6万元。7.2020年10月8日，陈某以冲量、提额度、刷卡有奖品为由，刷何某1招商银行信用卡3.9999万元，造成损失3.9999万元。8.2020年9月8日，陈某以冲量、提额度、刷卡有奖品为由，刷刘某1广发银行信用卡0.9998万元，后陈某还款0.1万元，造成损失0.8998万元。9.2020年10月2日，陈某以冲量、刷卡有奖品为由，刷刘某2平安银行信用卡0.5万元、招商银行信用卡0.85万元、建设银行信用卡2.65万元、后陈某还款1万元，造成损失3万元。10.2020年10月4日，陈某以刷卡有奖品为由，刷王某2民生银行信用卡3.005万元，造成损失3.005万元。11.2020年9月3日，陈某以刷卡提额度、次日还款为由，刷姬某中信银行信用卡1.5119万元，造成损失1.5119万元。12.2020年9月3日，陈某以刷卡提额度、次日还款为由，刷李某1中信银行信用卡0.9515万元，造成损失0.9515万元。13.2020年10月10日，陈某以刷卡有奖品、次日还款为由，刷马某提供的高庆阳中信银行信用卡3万元，造成损失3万元。14.2020年9月2日，陈某以刷卡有奖品、次日还款为由，刷刘红梅广发银行信用卡2.15万元，同年9月28日以相同理由刷刘红梅提供的王润平中信银行信用卡1.9万元，后陈某还款0.7万元，造成损失3.35万元。15.2020年10月1日，陈某以刷卡提额度、有奖品、次日还款为由，刷王某3广发银行信用卡1.8万元、建设银行信用卡0.9万元，农业银行信用卡1.3万元，造成损失4万元。16.2020年9月8日，陈某以刷卡冲量为由，刷吴某1提供的李超建设银行信用卡1.9万元，后陈某还款1.29万元，造成损失0.61万元。17.2020年10月9日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷吴某2农业银行信用卡4万元，造成损失4万元。18.2020年10月7日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷陈某2民生银行信用卡1万元、兴业银行信用卡2万元，刷陈某2提供的徐海广发银行信用卡1万元，后陈某还款2万元，造成损失2万元。19.2020年9月30日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷高某平安银行信用卡1.1万元，广发银行信用卡1.95万元，造成损失3.05万元。20.2020年9月22日，陈某以刷卡提额、刷卡有奖品为由，刷谭亚丽农业银行信用卡0.95万元、中信银行信用卡1.45万元，造成损失2.4万元。21.2020年9月14日，陈某以刷卡有奖品为由，刷王某4中信银行信用卡1.5万元，造成损失1.5万元。22.2020年9月30日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷路某民生银行信用卡2.99万元，路某通过支付宝转给陈某1.009万元，后陈某还款2.5万元，造成损失1.499万元。23.2020年8月26日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷徐某2浦发银行信用卡4.99万元，后陈某偿还2.99万元，造成损失2万元。24.2020年8月28日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷陈某3招商银行信用卡1.3万元、交通银行信用卡1.7万元，同年9月17日刷其交通银行信用卡1.2万元，共计造成损失4.2万元。25.2020年10月12日，陈某以刷信用卡送电视机为由，刷赵某的兴业银行信用卡1.5万元，造成损失1.5万元。26.2020年9月9日，陈某以刷卡送礼品和金钱为由，刷刘某4中信银行信用卡1万元、农业银行信用卡0.5万元、兴业银行信用卡1.5万元，造成损失3万元。27.2020年7月31日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷刘某5信用卡0.8万元，造成损失0.8万元。28.2020年9月3日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷陈某4浦东发展银行信用卡1.15万元，9月4日刷0.76万元，9月5日刷0.925万元，后陈某还款1.3万余元，造成损失1.5万元。29.2020年9月26日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷王某5浦发银行信用卡（尾号4285）0.78万元，浦发银行信用卡（尾号6813）2.2995万元，造成损失3.0795万元。30.2020年10月4日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷寻尚哲民生银行信用卡0.99万元、广发银行信用卡1.89万元，造成损失2.88万元。31.2020年10月，陈某以刷卡提额度为由，刷李某2广发银行信用卡0.2471万元，造成损失0.2471万元。32.2020年10月，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷李某3平安银行信用卡2.0718万元、民生银行信用卡4.883万元、华夏银行信用卡2.115万元、广发银行信用卡1.75万元、招商银行信用卡1.55万元，造成损失12.3698万元；刷李某3提供的王锐平安银行信用卡0.293万元、招商银行信用卡1.5352万元，造成损失1.8282万元。33.2020年9月份，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，刷张某提供的张鼎广发银行信用卡1.668万元、中信银行信用卡1.768万元、招商银行信用卡0.965万元、建设银行信用卡3.053万元，张成成建设银行信用卡0.6288万元、浦发银行信用卡0.6588万元，杨林中国银行信用卡6万元，刘某6广发信用卡3万元，造成损失17.7416万元。二、诈骗罪2020年8月至2020年10月，陈某以使用POS机刷信用卡冲量、提升额度为借口，以奖励手机、电视机、电风扇等作为回报，许诺及时偿还所刷信用卡资金的方法，欲骗取林某、何某2、王某1等人信用卡内资金，因林某等人信用卡额度不足，陈某骗取林某、何某2、王某1等人微信、支付宝转账和现金共计13.9万元。分述事实如下：1.2020年10月8日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，欲刷林某信用卡，因林某信用卡额度不足，陈某骗取林某微信和支付宝转账资金共计8万元。2.2020年10月10日，陈某以刷卡冲量、刷卡3万送手机为由，骗取王某1现金2万元。3.2020年10月3日，陈某以刷卡冲量、刷卡3万送手机为由，骗取陈某1微信转账资金0.4万元。4.2020年10月7日，陈某以刷卡冲量、刷卡3万送手机为由，骗取何某2微信转账资金3万元。5.2020年9月21日，陈某以刷卡冲量、刷卡有奖品为由，骗取徐某2支付宝转账资金0.5万元。公诉机关认为，被告人陈某的行为适用《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪、诈骗罪追究刑事责任。被告人陈某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解。辩护人的辩护意见是：被告人陈某的行为不构成犯罪，属于于民间借款纠纷；被告人陈某有自首情节，自愿认罪，可以对其减轻处罚。经审理查明的事实与起诉指控的事实一致。另查明，被告人陈某于2020年11月3日到汶上县公安局投案。汶上县公安局冻结陈某中国工商银行帐户资金人民币83537元。上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的被害人林某、王某1、付某1、徐某1、陈某1、杜某、孟某、何某1、刘某1、刘某2、王某2、姬某、李某1、马某、刘某3、王某3、吴某1、吴某2、何某2、陈某2、高某、谭某、王某4、路某、徐某2、陈某3、赵某、刘某4、刘某5、陈某4、王某5、寻尚哲、李某2、李某3、张某的陈述，证人陈某5、付某2、李某4的证言，受案登记表、立案决定书、到案情况说明、微信转账记录、银行交易明细、汶上县公安局出具的陈某涉嫌信用卡诈骗明细表、汶上县公安局协助冻结财产通知书以及被告人陈某的供述等证据证实。被告人陈某在开庭审理过程中亦无异议。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人陈某冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人陈某通过虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。汶上县人民检察院指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪、诈骗罪成立。被告人陈某有自首情节，依法可以减轻处罚；其自愿认罪，可以酌情予以从轻处罚。辩护人据此提出的辩护理由成立，可予采纳；其他辩护理由不成立，不予采纳。被告人陈某犯数罪，应予并罚。被告人陈某违法所得的财物，应当予以追缴。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十九条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，罚金人民币五万元；犯诈骗罪判处有期徒刑二年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑十年，罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月3日起至2030年11月2日止；罚金限于判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、责令被告人陈某退赔人民币共计112.1612万元，其中退赔王某1人民币3万元、退赔付某1人民币0.5万元、退赔徐某1人民币1.1万元、退赔陈某1人民币4.045万元、退赔杜建力人民币1.4929万元、退赔孟某人民币0.6万元、退赔何某1人民币3.9999万元、退赔刘某1人民币0.8998万元、退赔刘某2人民币3万元、退赔王某2人民币3.005万元、退赔姬某人民币1.5119万元、退赔李某1人民币0.9515万元、退赔高庆阳人民币3万元、退赔刘红梅人民币1.45万元、退赔王润平人民币1.9万元、退赔王某3人民币4万元、退赔李超人民币0.61万元、退赔吴某2人民币4万元、退赔陈某2人民币2万元、退赔高某人民币3.05万元、退赔谭亚丽人民币2.4万元、退赔王某4人民币1.5万元、退赔路某人民币1.499万元、退赔徐某2人民币2.5万元、退赔陈某3人民币4.2万元、退赔赵某人民币1.5万元、退赔刘某4人民币3万元、退赔刘某5人民币0.8万元、退赔陈某4人民币1.5万元、退赔王某5人民币3.0795万元、退赔寻尚哲人民币2.88万元、退赔李某2人民币0.2471万元、退赔李某3人民币12.3698万元、退赔王锐人民币1.8282万元、退赔张鼎人民币7.454万元、退赔张成成人民币1.2876万元、退赔杨林人民币6万元、退赔刘琳琳人民币3万元、退赔林某人民币8万元、退赔何某2人民币3万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  王丽萍人民陪审员  吕春玲人民陪审员  王正川二〇二一年四月二十三日书 记 员  邵 婷