江苏省镇江市京口区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏1102刑初342号公诉机关镇江市京口区人民检察院。被告人许某某，男，1985年12月15日出生，居民身份证号码×××843Ｘ，汉族，原镇江福康咨询有限公司法定代表人，住镇江市，户籍住址在镇江市。被告人许某某因本案于2018年8月14日被取保候审，2019年4月23日被刑事拘留，2019年5月30日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人周瑜，江苏南昆仑（镇江新区）律师事务所律师。被告人朱某某，女，1991年11月25日出生，居民身份证号码×××534Ｘ，汉族，原镇江福康咨询有限公司业务主管，住镇江市。被告人朱某某因本案于2019年5月6日被刑事拘留，2019年5月30日被逮捕，2019年11月18日被取保候审，2020年11月10日再次被取保候审，2021年4月12日被逮捕。现羁押于镇江市看守所。辩护人魏星，江苏汇典律师事务所律师。镇江市京口区人民检察院以京检诉刑诉[2019]335号起诉书指控被告人许某某、朱某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇江市京口区人民检察院指派检察员夏梅花出庭支持公诉，被告人许某某及其辩护人周瑜、被告人朱某某及其辩护人魏星到庭参加诉讼。因不能抗拒的原因，本院于2020年2月10日裁定对本案中止审理；因不能抗拒的原因消失，本院于2021年3月29日裁定对本案恢复审理。现已审理终结。公诉机关指控，2014年6月至2018年5月间，曹某某等人（另案处理）先后成立了福晚投资控股（上海）有限公司、江苏爱晚投资股份有限公司等公司，并在未经金融监管部门批准的情况下，设立“爱福家”品牌项目，以居家养老服务、投资理财服务等名义向社会公众募集资金。曹某某安排相关人员分别在南京、镇江等全国各地设立公司作为客服中心，由区域总监管理对应的区域督导，区域督导管理对应的客服中心，再由各客服中心经理负责招聘业务员、任命、管理业务主管，由业务主管管理组内业务员，逐级分配业务指标，并由业务员具体负责招揽群众投资，通过发放宣传单、口口相传、老客户带新客户等方式向社会公开宣传，以10%-15%不等的年化收益率为诱饵，采用与投资人签订居家服务合同、艺术品交易合同等方式，变相吸收公众存款。各客服中心将吸收到的公众存款全部汇入福晚投资控股（上海）有限公司等公司账户，由上述公司每月向各客服中心发放投资利息、人员工资提成等费用。2014年9月24日，镇江福康咨询有限公司作为上述客服中心之一在镇江市京口区中山东路188号B座6楼成立，从2015年3月至2018年3月间，通过上述方式向社会非法吸收公众存款人民币计161381300元。其中，被告人许某某于2015年4月加入该公司，先后担任业务员、业务主管，并于2018年1月被提拔为公司法定代表人，期间非法吸收公众存款人民币计46443200元，并从中非法获利45万余元；被告人朱某某于2015年3月加入该公司，先后担任业务员、业务主管，期间非法吸收公众存款人民币计25753000元，并从中非法获利48万余元。为证实上述指控的犯罪事实，公诉人当庭讯问了被告人，出示了相应的证据。公诉机关认为，被告人许某某、朱某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大且有其他严重情节，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人许某某、朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人许某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人朱某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关建议以非法吸收公众存款罪判处被告人许某某有期徒刑三至四年，并处罚金，判处被告人朱某某有期徒刑二至三年，并处罚金。被告人许某某、朱某某对起诉书指控的事实及定性均无异议。被告人许某某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人许某某系从犯，应当从轻、减轻处罚；2.被告人许某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；3.被告人许某某当庭自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；4.被告人许某某通过应聘加入公司，对客户尽职尽责，公司出状况时，也积极帮助投资参与人向总公司追回投资损失，主观恶性较小；5.被告人许某某系初犯，无前科劣迹，本次犯罪因文化层次不高，法律意识淡薄所致；6.被告人许某某退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。综上，建议对被告人许某某减轻处罚。被告人朱某某的辩护人对起诉书指控的事实及定性无异议，并提出：1.被告人朱某某系自首，可以从轻或者减轻处罚；2.被告人朱某某退出全部违法所得及部分赃款，可以酌情从轻处罚；3.被告人朱某某当庭自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；4.被告人朱某某系普通工作人员，在公司工作时难以辨别公司的合法性，公司出问题后积极帮助投资参与人到公安报案，且系初犯、偶犯，主观恶性较小。综上，建议对被告人朱某某从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年6月至2018年5月间，曹某某等人先后成立了福晚投资控股（上海）有限公司、江苏爱晚投资股份有限公司等公司，并在未经金融监管部门批准的情况下，设立“爱福家”品牌项目，以居家养老服务、投资理财服务等名义向社会公众募集资金。曹某某安排相关人员分别在南京、镇江等全国各地设立公司作为客服中心，由区域总监管理对应的区域督导，区域督导管理对应的客服中心，再由各客服中心经理负责招聘业务员、任命、管理业务主管，由业务主管管理组内业务员，逐级分配业务指标，并由业务员具体负责招揽群众投资，通过发放宣传单、口口相传、老客户带新客户等方式向社会公开宣传，以10%-15%不等的年化收益率为诱饵，采用与投资人签订居家服务合同、艺术品交易合同等方式，变相吸收公众存款。各客服中心将吸收到的公众存款全部汇入福晚投资控股（上海）有限公司等公司账户，由上述公司每月向各客服中心发放投资利息、人员工资提成等费用。2014年9月24日，镇江福康咨询有限公司作为上述客服中心之一在镇江市京口区中山东路188号B座6楼成立，从2015年3月至2018年3月间，通过上述方式向社会非法吸收公众存款人民币计16000余万元。其中，被告人许某某于2015年4月加入该公司，先后担任业务员、业务主管，并于2018年1月被提拔为公司法定代表人，期间非法吸收公众存款人民币计4600余万元，并从中非法获利45万余元；被告人朱某某于2015年3月加入该公司，先后担任业务员、业务主管，期间非法吸收公众存款人民币计2500余万元，并从中非法获利48万余元。现有在案证据表明，在本案中，被告人许某某造成损失3100余万元，被告人朱某某造成损失1500余万元。2018年7月28日，被告人许某某被公安机关抓获，2019年5月6日，被告人朱某某接民警电话通知后，自行前往公安机关接受讯问。案发后，被告人许某某家属代为退出赃款人民币6万元，被告人朱某某家属代为退出赃款人民币20万元。另查明，案件审理期间被告人朱某某家属代为退出赃款人民币43万元。上述事实，被告人许某某、朱某某在开庭审理过程中无异议，并有证人曹某某、毕某、许某某、田某某、吉某、邱某某等人的证言，辨认、搜查笔录，合同信息登记表、业绩提成表，合同，收据，银行交易明细，工商资料，财务凭证，电子数据，情况说明，案发及抓获经过，户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人许某某、朱某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大且有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人许某某、朱某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人许某某如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人朱某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。被告人许某某、朱某某自愿认罪，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。关于被告人许某某的辩护人提出对被告人许某某减轻处罚的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人朱某某的辩护人提出对被告人朱某某减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关指控被告人许某某、朱某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予以采纳。依据1997年修订《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期即自2019年4月23日起至2022年8月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、扣押于镇江市公安局京口分局的赃款人民币26万元，与扣押于本院的赃款人民币43万元，按比例发还各投资参与人；尚未退赔的，责令被告人许某某在不超过人民币3100万元范围内承担退赔责任，被告人朱某某在不超过人民币1400万元范围内承担退赔责任，并按比例发还各投资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 孙 文人民陪审员 仇 斌人民陪审员 苏 波二〇二一年四月十五日法官 助理 李二朋书 记 员 叶天娇附：相关法律条文1997年修订《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。