广西壮族自治区防城港市港口区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂0602刑初196号 公诉机关防城港市港口区人民检察院。 被告人王桂青，男，1977年2月17日出生，汉族，大学专科文化，无业，户籍地址河北省张家口市宣化区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月17日被抓获，当日被临时羁押于太原市第一看守所，2020年1月22日被刑事拘留，同年2月28日被逮捕。现羁押于防城港市第一看守所。 指定辩护人潘昆龙，广西海狮律师事务所律师。 防城港市港口区人民检察院以港检刑诉〔2020〕89号起诉书指控被告人王桂青犯合同诈骗罪一案，于2020年9月28日向本院提起公诉。本院于2020年10月9日立案受理后，依法组成合议庭，于2021年2月26日公开开庭审理了本案。防城港市港口区人民检察院指派检察官杨珂、检察官助理伍珍香出庭支持公诉，被告人王桂青及辩护人潘昆龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人王桂青自2016年开始从事信用卡养卡业务，期间王桂青与养卡的客户提出将信用卡里的钱透支出来供其使用，其支付利某，还能减免或免费为客户养卡。2017年至2018年，王桂青与被害人沈某、郭某、唐某1、徐某1、王某1、陈某、王某2、唐某2、米某、杨某1、徐某2、张某1、罗某、李某1、刁某、黄某、李某2、王某3、夏某、龚某、石某、赵某1、朱某、杨某2、赵某2、张某2等26人签订《合作协议》，由王桂青负责信用卡代办 -2- 、代还、养卡、提额、提现、信贷、随行付ＰＯＳ机代理及房产销售、旅游等业务运作，被害人负责投入资金，每月分得一定利润。沈某等26名被害人以现金或透支信用卡等方式向王桂青投入资金1577600元，王桂青在获得投资款后，将投资款部分用于支付被害人及之前客户的本金和利某，部分用于消费，部分用于投资网络返利平台。至2018年12月，王桂青支付被害人利某606330元。后因无法支付被害人本金及利某逃匿。 为指控的上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、到案经过、户籍证明、银行流水清单等书证，被害人沈某、朱某、唐某1等人的陈述，被告人王桂青的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人王桂青以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人王桂青到案后如实供述其罪行，认罪认罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，系坦白，可以从轻、从宽处罚。建议对被告人王桂青判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提请依法判处。 被告人王桂青对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议，没有异议，且签字具结，请求从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是，2018年5月以前被告人所实施的行为不能认定在本案的犯罪事实中，所涉及的数额也不能认定在犯罪事实中。被告人返还的本金及利某不能计入，沈某、王某3的犯罪事实不能确定。被告人认罪认罚，且到案后如实供述犯罪事实，量刑时具有从轻情节，请求法庭从轻处罚，判处有期徒刑5年至6年。 经审理查明，被告人王桂青自2016年开始从事信用卡养卡业务，期间王桂青 -3- 与养卡的客户提出将信用卡里的钱透支出来供其使用，其支付利某，还能减免或免费为客户养卡。2017年至2018年，王桂青与被害人沈某、郭某、唐某1、徐某1、王某1、陈某、王某2、唐某2、米某、杨某1、徐某2、张某1、罗某、李某1、刁某、黄某、李某2、王某3、夏某、龚某、石某、赵某1、朱某、杨某2、赵某2、张某2等26人签订《合作协议》，由王桂青负责信用卡代办、代还、养卡、提额、提现、信贷、随行付ＰＯＳ机代理及房产销售、旅游等业务运作，被害人负责投入资金，每月分得一定利润。被害人沈某等人以现金或透支信用卡等方式向王桂青投入资金共计1577600元，截至2018年12月，王桂青支付被害人利某606330元，各投资人被骗数额具体如下：郭某投资3.2万元，扣除已获得利润0.21万元，实际被骗2.99万元；唐某1投资3万元，扣除已获得利润2.09万元，实际被骗0.91万元；沈某投资16万元，扣除已获得利润8.01万元，实际被骗7.99万元；赵某1被骗2万元；石某被骗2万元；龚某投资4.8万元，扣除已获得利润1.322万元，实际被骗3.478万元；夏某投资2万元，扣除已获得利润0.8万元，实际被骗1.2万元；黄某被骗1.5万元；李某2投资16.5万元，扣除已获得利润12.8万元，实际被骗3.7万元；王某3投资7万元，扣除已获得利润0.84万元，实际被骗6.16万元；王某1投资7万元，扣除已获得利润0.49万元，实际被骗6.51万元；陈某投资14.16万元，扣除已获得利润1.666万元，实际被骗12.494万元；王某2投资7.5万元，扣除已获得利润0.2万元，实际被骗7.3万元；罗某被骗1.7万元；张某1投资3万元，扣除已获得利润0.1万元，实际被骗2.9万元；徐某2被骗8.8万元；米某被骗1万元；杨某1投资16万元，扣除已获得利润14.185万元，实际被骗1.815万元；朱某投资6万元，扣除已获得利润0.32万元，实际被骗5.68万元；杨某2被骗7.2万元；赵某2被骗3.8万元；张某2被骗6万元。另外徐某1投资14万元，刁某投资2万元，唐某2投资1 -4- 2.6万元，王桂青全部还完徐某1、刁某、唐某2投资款。王桂青在获得投资款后，将投资款70%用于支付被害人及之前客户的本金和利某，10%用于消费，20%用于投资云联汇等网络返利平台。2015年5月云联汇等被公安机关打击，王桂青投资的款项无法退还，于是王桂青就提高利某吸纳新的客户投资。2018年12月后，王桂青因无法支付被害人本金及利某逃匿。 上述事实有经庭审质证、确认的被害人沈某、杨某2、朱某、赵某2、张某2、王某2、郭某、徐某1、王某1、陈某、王某3、夏某的陈述，受案登记表、立案决定书、郭某提交的合作协议2份、唐某1提交的合作协议、侦查机关查询的交易流水、徐某1提交的合作协议1份、沈某提交的合作协议4份及银行卡的交易流水、朱某提交的合作协议2份、杨某2提交的合作协议2份、侦查机关查询的交易流水、赵某2、张某2提交的合作协议、账单详情、王桂青的营业执照3份及交易流水、王某1提交的合作协议3份及账单详情、陈某提交的合作协议7份及转账记录明细、黄某提交的合作协议、李某2提交的合作协议5份、卡号为6236……2911银行流水明细、杨某1提交的合作协议、信用卡养卡明细、转账明细、米某提交的合作协议、徐某2提交的合作协议、唐某2提交的合作协议、收据、张某1提交的合作协议、罗某提交的合作协议、李某1提交的信用卡养卡明细、其与王桂青的微信聊天记录、王某2提交的合作协议2份、赵某1提交的合作协议1份、石某提交的合作协议2份、龚某提交的合作协议5份、夏某提交的合作协议1份、夏某银行交易流水、刁某提交的合作协议1份、王某3的合作协议一份、到案经过一份、临时羁押证明书、防城港市住房保障中心出具的调取证据通知书（回执）、协助查询通知书（回执）、人员信息、协助查询财产通知书、王桂青名下两张中国银行卡账户的交易流水、协助查询财产通知书、王桂青名下建设银行卡账户的身份信息及交易流水，被告人王桂青的供述等证据，予以证实。 本院认为，被告人王桂青在签订、履行合同过程中，骗取被害人的财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人提出，2018年5月以前被告人王桂青所实施的行为不能认定在本案的犯罪事实中，所涉及的 -5- 数额也不能认定在犯罪事实中。经查，王桂青在获得投资款后，将投资款70%用于支付被害人及之前客户的本金和利某，10%用于消费，20%用于投资网络返利平台。因此王桂青明知采取用后面的投资款支付前面投资人的高额利某无法长期维持，其主观上仍然放任该结果的发生，并且其作为成年人应当知道云联汇等网络高额的返利平台具有巨大的风险，其仍然将投资款投入该网络返利平台，最终导致投资款无法回款，因此王桂青从一开始就具有非法占有为目的，本案被害人投资给王桂青的款项均应当认定其非法占有的数额，但是其支付给投资人的利某、利润，可以扣除。故辩护人提出的该辩护意见不成立，本院不予采纳。对于王桂青的违法所得款，应当责令其退赔被害人，被害人本金尚未归还的，所支付的回报、利某可予折抵本金，故王桂青尚欠郭某2.99万元、唐某10.91万元、沈某7.99万元、赵某12万元、石某2万元、龚某3.478万元、夏某1.2万元、黄某1.5万元、李某23.7万元、王某36.16万元、王某16.51万元、陈某12.494万元、王某27.3万元、罗某投资1.7万元、张某12.9万元、徐某28.8万元、米某1万元、杨某11.815万元、朱某5.68万元、杨某27.2万元、赵某23.8万元、张某26万元。辩护人提出王桂青已经支付的利某不计入其犯罪数额，本院予以采纳。公安机关查封王桂青名下位于防城港市港口区产应当变现，按照被害人被骗数额的比例返还给被害人。王桂青归案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。王桂青自愿认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人的量刑意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人王桂青犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑 -6- 期一日，即自2020年1月17日起至2026年7月16日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳，逾期则强制缴纳。） 二、责令被告人王桂青退赔被害人郭某2.99万元、唐某10.91万元、沈某7.99万元、赵某12万元、石某2万元、龚某3.478万元、夏某1.2万元、黄某1.5万元、李某23.7万元、王某36.16万元、王某16.51万元、陈某12.494万元、王某27.3万元、罗某1.7万元、张某12.9万元、徐某28.8万元、米某1万元；杨某11.815万元、朱某5.68万元、杨某27.2万元、赵某23.8万元、张某26万元。 三、查封被告人王桂青名下位于防城港市港口区，应当进行拍卖或者变现，按照被害人的被骗数额比例返还。 上述退赔被害人的款项，限于判决生效后一个月内支付，逾期未支付的，权利人可以依法申请人民法院强制执行。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向防城港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。 审 判 长  余 樊 人民陪审员  潘泽耀 人民陪审员  何水清 -7- 二〇二一年四月二十一日 书 记 员  朱俊杰 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十四条【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产： （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的； （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的； （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的； -8- （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的； （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条 -9- 犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。