安徽省淮南市田家庵区人民法院刑 事 判 决 书（2020）皖0403刑初125号公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。被告人祝孪娈，女，汉族，1983年1月3日出生于安徽省淮南市，大专文化，山东澳华食品厂工人，户籍所在地安徽省淮南市谢家集区。被告人祝孪娈因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年8月8日被德州市公安局陵城分局陵东派出所民警抓获，2019年8月9日被淮南市公安局刑事拘留，2019年9月10日经淮南市人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局执行，现羁押于淮南市看守所。辩护人万会昌，安徽昌淮律师事务所律师。辩护人顾婧斐，安徽昌淮律师事务所实习律师。淮南市田家庵区人民检察院以田检刑诉（2020）111号起诉书指控被告人祝孪娈犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月15日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因新冠肺炎疫情防控原因，本院于2020年6月5日裁定中止审理，2021年1月27日裁定恢复审理。淮南市田家庵区人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人祝孪娈及其辩护人万会昌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。淮南市田家庵区人民检察院指控，被告人祝孪娈系淮南赛力威电缆厂销售人员，2009年祝孪娈个人开始经营电缆生意,至2012年经营不善导致亏损,2013年开始以经营电缆生意为由,以高额利息为诱饵,放任他人宣传向其出借资金可以获得高额回报的信息,在吸收存款的过程中明知陈某、刘某1、徐某1、徐某2等人向不特定人群吸收资金而予以放任,且在2014年已经无法维持经营的情况下仍然向他人吸收存款,具体犯罪事实如下:1、2013年开始祝孪娈以经营电缆生意为由向陈某以及通过陈某向陈付翔、廖慧芳、张敏等人吸收存款共计602万元。2、2013年6月至10月祝孪娈以经营电缆生意为由,共计向徐某1及徐某1亲友吸收存款153万元。3、2013年9月至11月祝孪娈以经营电缆生意为由,共计向徐某2及徐某2亲友吸收存款90万元。4、2014年年初祝孪娈以经营电缆生意为由向刘某1、徐某1、徐某2及刘某1亲友吸收存款共计265万元。5、2013年8月开始祝孪娈以经营电缆生意为由向曹某吸收存款共计83万元。6、2014年5月至6月祝孪娈以经营电缆生意为由向吴某吸收存款共计194万元。7、2014年4月祝孪娈以经营电缆生意为由通过刘某2向刘某2的朋友吸收存款共计25万元。8、2014年7月祝孪娈以经营电缆生意为由向杜某吸收存款共计160万元。9、2014年开始祝孪娈以经营电缆生意为由向袁某吸收存款共计29.58万元。2014年8月因祝孪娈无力偿还高额利息,遂与丈夫刘某3逃离淮南,祝孪娈共计造成经济损失约800余万元。淮南市田家庵区人民检察院指控认为，被告人祝孪娈违反国家金融管理法律规定,向社会不特定群体吸收钱款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人祝孪娈能够认罪认罚,取得了部分当事人的谅解。建议以非法吸收公众存款罪，判处被告人祝孪娈有期徒刑五年,并处罚金十万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定,提起公诉,请依法判处。被告人祝孪娈对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人万会昌提出的辩护意见是：一、被告人在本案审查起诉阶段就自愿认罪认罚并已签署认罪认罚具结书，辩护人对公诉机关指控被告人祝孪娈构成非法吸收公众存款罪的罪名定性及犯罪事实均没有异议。二、被告人祝孪娈不具有非法占有他人财物的主观目的，公诉机关将本案定性为非法吸收公众存款罪准确适当。1、起诉书指控认定为犯罪的多起借贷关系中，几乎每笔借款在借贷关系实际发生后，被告人总是尽最大努力去还本付息。2、被告人经营电缆生意客观存在，存在借贷的真实用途，无法及时归还借款本息，主要原因是经营所带来的利润与借款本身6分至1角的高额利息无法成正比。3、被告人离家出走的原因不是携款潜逃、恶意躲避债务，而是具有无奈性、被迫性。三、本案公诉机关对借款本金数额的认定及对未兑付数额的认定上均存在一定瑕疵。1、借款本金数额没有将被害人预先扣除的砍头息扣除，导致被告人涉嫌非法吸收公众存款数额加大。2、起诉书中关于“利息”的数据没有体现出来，对利息没有进行评价，就忽略了司法解释中“利息抵扣本金”这个规定，致使未兑付金额偏高。四、被告人在审查起诉阶段自愿认罪认罚，具有悔罪、认罪的明显表现，应当从轻、减轻处罚。五、被告人虽被抓获归案，但归案后能够如实供述，依法应当认定为坦白，应当对其从轻处罚。六、被告人归案后，其家人积极筹备款项归还部分被害人并取得杜某、吴某的谅解，此次犯罪是初犯、偶犯，依法可对其酌情从轻处罚。七、被告人的实际借款数额及实际未兑付数额，公安机关已经委托审计机构出具了审计报告。根据审计报告的审计结果来看，被告人实际非法吸收的存款数额能够依法认定的借款本金数额是946万元，损失金额为582.15万元，可见与起诉书认定的借款本金数额1601.58万元、损失金额800余万元相差甚远。公诉机关原来的五年的量刑意见基础发生了变化，其量刑建议应当相应调整降低。综上所述，辩护人认为被告人祝孪娈构成非法吸收公众存款罪，其具备法定、酌定的从轻、减轻处罚情节，且自愿认罪认罚，建议对其从轻判处，并在五年以下对其定罪量刑。经依法审理查明：被告人祝孪娈系淮南赛力威电缆厂销售人员，2009年祝孪娈个人开始经营电缆生意,至2012年经营不善导致亏损,2013年开始被告人祝孪娈以经营电缆生意为由,以高额利息为诱饵,以非法占有为目的，使用诈骗方法向陈某等人集资，且在2014年已经无法维持经营的情况下仍然向他人集资,尔后在2014年8月将手机关机后和其丈夫逃离淮南，直至2019年8月在山东省德州市被公安机关抓获。经安徽众信会计师事务所审计鉴定祝孪娈集资金额933万元（待定金额1064.48万元），未兑付损失金额571.8万元（待定金额510.5万元），具体犯罪事实如下:1、2013年开始祝孪娈以经营电缆生意为由向陈某等人吸收资金，经审计最终造成陈某损失金额160万元（待定80万元）。2、2013年至2014年初祝孪娈以经营电缆生意为由,共计向刘某1等人吸收资金，经审计最终造成刘某1损失金额103.8万元（待定96.2万元）。3、2013年8月开始祝孪娈以经营电缆生意为由向曹某吸收资金，经审计最终造成曹某损失金额83万元。4、2014年5月至6月祝孪娈以经营电缆生意为由向吴某吸收资金，经审计最终造成吴某损失金额为107万元（待定52.4万元）。5、2014年4月祝孪娈以经营电缆生意为由通过刘某2等人吸收资金，经审计最终造成刘某2损失金额13万元（待定12万元）。6、2014年7月祝孪娈以经营电缆生意为由向杜某吸收资金，经审计最终造成杜某损失金额95万元（待定63万元）。7、2014年开始祝孪娈以经营电缆生意为由向袁某吸资金，经审计最终造成袁某损失金额10万元（待定15万元）。2014年8月因祝孪娈无力偿还高额利息,遂与丈夫刘某3逃离淮南,祝孪娈最终造成上述被害人损失金额571.8万元（待定金额510.5万元）。上述事实，经庭审调查，控辩双方举证、质证，有下列证据予以证实：1、安徽众信会计师事务所司法审计鉴定报告（皖众专审字［2020］第208号），证实涉案非法吸收存款总额鉴定情况，确认涉案出借本金额为933.00万元，待定金额1064.48万元；未兑付金额鉴定情况，损失金额为571.8万元，待定金额510.5万元。2、银行交易流水、借条、借款合同，证实各被害人与祝孪娈之间的借款及转账记录。3、淮南赛力威机电设备有限责任公司出具的情况说明，证实2013年至2014年赛力威公司可以查询到的经手祝孪娈的电缆大约有11万元，2014年没有查询到祝孪娈在该公司使用承兑汇票的情况。4、谅解书，收条，银行电子转账单，证实杜某、吴某已收到祝孪娈家人退赔的部分赔偿款，并表示对祝孪娈予以谅解。5、户籍证明，证实祝孪娈是完全刑事责任能力人。6、归案经过，证实祝孪娈是被公安机关抓获归案。7、被害人陈某的陈述，通过刘某3认识祝孪娈，她说自己做电缆生意，生意也做得非常好，因为资金周转就找我借钱使用，后来我就陆续借钱给她，开始的时候我借的钱她都是到期就还了，但最后一次我借她320万一直没有还，后来她没钱还的时候，给我写了保证书以及房产转让协议，但一直没有实质性的还款行为，直到2014年8月份就联系不上祝孪娈和她的丈夫。祝孪娈给我的利息是3分至5分不等，320万的利息大概付了80万左右。320万元里面，我自己的钱有59万，我的姑姑张敏、张玲、张丽一共176万，我哥哥陈付翔85万，我给他们2分利息。这些亲戚知道钱是借给祝孪娈的，祝孪娈知道我借给她的钱一部分是亲戚的，但是她不知道具体是哪些人。我们转给祝孪娈的602万是我借给祝孪娈的钱，陈付翔给过祝孪娈现金25万元。祝孪娈给我的388万，里面有10万元是买我的酒的货款，其余的钱是给我的本金利息。祝孪娈通过陈晓松给我10万，通过笪立军给我10万，祝孪娈本人是否给我17万，我记不清了。8、被害人刘某1的陈述，2014年1月至6月祝孪娈陆续向我借钱用于自己做生意周转，我和祝孪娈约定月利率是5分，打的借条是279.2万元，但是我实际支付是扣除了利息的，应该只有265万元。每次都给我打借条，借给她的钱全部都是现金，我提前扣掉一个月的利息，只有借条没有合同，祝孪娈口头说用金融世家的房子抵押。我借给祝孪娈的钱，是从我的亲戚朋友那里借的，我给他们1分利息，一共借了210万，亲戚朋友知道我是借给别人的，但不知道是祝孪娈。祝孪娈知道我借给她的钱不全是我自己的，祝孪娈是不管钱具体怎么来的，只要我借给她就行了。祝孪娈一共付65万利息，一部分是在借钱的时候直接扣除的，一部分是后来直接给的现金以及承兑汇票，承兑汇票已经贴现了。2013年以前的都结清了，祝孪娈还欠我200万左右的本金，其中包括徐某2的20万，徐某1的10万。2014年8月份祝孪娈和其老公刘某3一起失踪了，她家里人也联系不上祝孪娈，后来我才知道祝孪娈除了借我的钱，还借了其他不少人的钱。9、被害人曹某的陈述，证实通过刘某3认识祝孪娈，祝孪娈在东辰集团的赛力威电缆厂上班，她自己也做电缆生意，我听朋友圈的人说祝孪娈生意做得不错，祝孪娈还说她的资产比较多，有车有房，我觉得她实力不错，刘某3又是我的同学，所以我就借钱给她了。利息基本是3分，但那时有40万左右她急着用钱是给我算的5分利息。大部分是通过银行转账，还有一张20万元的承兑汇票。我一共借给祝孪娈83万元，但祝孪娈给我打的是124万元的欠条，多出的算作利息，本金和利息都没有还过,借给她的钱是转到祝孪娈的招商银行账户。祝孪娈还让我帮她从君城装饰的老板何晓峰那里借过钱，借了50万，后来还掉了，给了他1万元利息，后来祝孪娈还想让我帮她借，我没同意了。10、被害人吴某的陈述，通过朋友介绍认识祝孪娈，后来祝孪娈对我说她在做矿上电缆生意，还给我看了矿上的合同，需要资金周转，同时祝孪娈给我的利息是5分，我觉得还不错就把钱借给她了。2014年5月7日借给祝孪娈38.4万元，提前扣除1.6万元，算是40万，钱是通过我的工商银行卡转给她的，转了37.4万元，还有1万元我是给的现金；2014年5月14日借了6万元现金；2014年5月15日我用工商卡转给祝孪娈100万元，祝孪娈提前在5月14日给我打了一张106万元的借条；2014年6月5日、6月7日分别用我的工商卡转账20万，共计40万；2014年6月7日祝孪娈给我打一张88万元的借条（之前借的40万和这次借的40万以及之前借钱的利息总共88万）。当时约定的利息是5分，但是祝孪娈付的利息很少，我借给祝孪娈的钱都是按照4分算的，借款期限到期以后我找她要过钱但是她没给，2014年8月份祝孪娈和她老公联系不上了。11、被害人刘某2的陈述，通过朋友认识祝孪娈，2013年祝孪娈因缺少资金购买电缆找我借钱周转，我帮她担保借了10万元，后来她连本带息还掉了，月利息是4分。2014年4月份，我从朋友那里借了25万给她，分别是2014年4月27日、4月28日，当时约定用一个月，利息3分。25万都是现金，我朋友给我现金，我给祝孪娈也是现金，本金和利息都没有还，祝孪娈只给我打了两张借条。12、被害人杜某的陈述，通过朋友介绍认识祝孪娈，后来祝孪娈找我推销电缆，后来我考虑之后谈好价格就要从祝孪娈那里购买了电缆，2014年7月5日我付了祝孪娈40万元的银行承兑汇票作为货款，但祝孪娈只给我2万元左右的电缆。2014年7月28日，祝孪娈说她做电缆生意需要资金周转就找我借钱，我就借给祝孪娈120万元的银行承兑汇票。祝孪娈以前给我看过不少供销合同，都是淮矿地产及矿上的供销合同，合同上的供货商是赛力威电缆厂，祝孪娈是业务员，实际上我把钱给她用于购买电缆，但是祝孪娈后来没有给我供货就跑了，不过我给祝孪娈160万元，她给我打了借条暂时算作借款。到了2014年8月22日我就彻底联系不上祝孪娈了，目前我的损失是158万元左右。13、被害人袁某的陈述，通过刘某3认识祝孪娈，后来祝孪娈找我借钱说是用于电缆生意的资金周转，利息也比较高，我就借给她25万元，另外我的同事周萍萍、张倩分别借了5万元给祝孪娈，都还掉了，祝孪娈分别给了她俩2000元利息，我的钱到现在还没还完。14、证人徐某1的陈述，2013年6月至10月祝孪娈找我借了三次钱，祝孪娈给我打的条子是158万元，其中是包含第一个月利息的，实际是153.26万元。借给祝孪娈的钱里有75万元是从我的三个舅舅那里借的，舅舅不知道我把钱借给祝孪娈，但祝孪娈知道我的钱一部分是从亲戚那里借的。我和祝孪娈之间只有借条，祝孪娈付的利息一共是31.56万元，一直付到2014年3月。2014年上半年，当时我、刘某1、徐某2合伙开了“天马汽车租赁公司”和一家“水悦浴场”，所以刘某1就商量三人共同以合伙生意上的资金借钱给祝孪娈，借的钱由三人平均分摊。第一次借给祝孪娈三十万元，每人算十万，月息两分，祝孪娈借钱后正常还本付息，期间祝孪娈还了两次钱，当时她自己向淮南几个矿上送电缆电线，生意做得比较大，我们觉得她有实力就持续借钱给她了，直到最后一次祝孪娈向我们借钱100万，我们就有点害怕了，当时她还有100多万元没有偿还，最后折中了一下借给她50万元。这一次借给她钱后就再也没偿还利息，再后来就找不到她人了，之后我们就报案了。我们三人总共借给祝孪娈的本金有190多万，具体是刘某1和祝孪娈对接的，具体数字记不清了，收回的利息大概有几万元。15、证人徐某2的陈述，通过刘某1认识祝孪娈，刘某1和我说祝孪娈做的生意非常好，利息比较高，月息3分，我就借钱给祝孪娈了。2013年9月份借给祝孪娈60万元，2013年11月份借给祝孪娈30万元，这些钱都是我现金给她的。借给祝孪娈的90万元是提前扣除1个月利息的，实际借给祝孪娈87.3万元，祝孪娈付给我17.1万元的利息，她知道我的钱是从亲戚朋友借来的。2013年至2014年，我、徐某1、刘某1三人共借给祝孪娈共计200万元现金用于做电缆生意，月息是5分，这些钱大部分都是刘某1的，我和徐某1在这200多万元里面只有几十万元，刘某1联系好打我电话，我把钱给祝孪娈。祝孪娈有还给我一部分钱，具体金额就不记得了，钱都是在刘某1那里算总账的，祝孪娈一共欠我们200万左右，我个人30万。16、证人刘某3的证言，证实祝孪娈找陈某等人借钱的事情，我开始的时候是不知道的，陈某、曹某、袁某是我的同学，祝孪娈认识他们是我介绍的。2014年5月份左右，陈某找我问我祝孪娈为什么不接她电话，但是也没和我说祝孪娈借她钱了。后来陈某又找我问为什么祝孪娈还不接她电话，她才告诉我她借钱给祝孪娈了，好像有160多万。这时候我才知道祝孪娈借了陈某很多钱，接着曹某、袁某也找我了，陈某后来还把我和祝孪娈喊过去让我们重新给她签字作保证，还让我们把在金融世家的房子写条子抵押给她。祝孪娈没有和我说过一共借了多少钱，后来我才知道她借了社会上很多人钱，具体情况我不清楚。2014年7月底，天天有人过来要债，我们很害怕就决定离开淮南出去打工，离开淮南后也没有联系家里人或者债主还钱。出事后我问祝孪娈借钱的用途，她说是做电缆生意的，当时别人没给她货款，外面又欠了高利贷，只能借钱拆东墙补西墙。17、证人石某的证言，证实自己找祝孪娈买过二三十万的电缆，她和我说赛力威公司要采购金属铜，让我把承兑汇票给她拿去给公司用，过一段时间给我现金，而且不要贴息，我觉得挺好就给了记账承兑汇票。前几次的承兑，祝孪娈按照约定给我了，最后一次我给了祝孪娈记账承兑汇票，金额总计是131万元，这次给她之后好久都没给我钱，经过我多次催要，祝孪娈给我105万，钱是转到我的个人账户的，至今她还欠我20多万。18、证人贾某的证言，证实祝孪娈是赛力威电缆厂的员工，她是跑业务的销售员，我们在2009年就认识了。我是在矿上做外委施工，当时矿上对于赛力威的电缆是免检的，我、贾昌盛开始和祝孪娈做业务，日常电缆的进货都是我办理的，当时交易使用的有现金，也有承兑汇票，具体每一笔的金额回忆不起来了，截止到2014年，我们之间的交易金额达到300万左右，祝孪娈还差我十来万元没有兑现。19、证人张某2的证言，证实承兑汇票可以从祝孪娈那里贴现，我们可以省手续费，每一百万可以省几万元手续费，我们之间不存在欠钱的情况。20、证人张某3的证言，证实自己是赛力威电缆厂退休工人，2015年3月份退休，当时负责全厂的销售。2010年左右，祝孪娈到电缆厂上班，她是负责销售的，2013年左右祝孪娈来我们单位的次数就少了很多。赛力威电缆厂的销售业务资金是按照合同发货，通过财务转账。21、被告人祝孪娈的供述，证实2010年下半年开始做电缆生意，我的电缆货源主要还是赛力威的，刚开始是挣钱的，后来2012年的时候就不挣钱了，就从外面借钱继续干但是仍然不挣钱，而且借的钱都还不上了。我是以个人名义购买电缆的，也没签合同，卖也是个人名义，没有合同。2012年3月份的时候我向王力会供货的时候出现了差错，因为线缆出现了质量问题，王力会只给我40万，后来王力会也找不到了。还有就是我卖电缆给客户，客户老是拖欠我货款，我没办法都是自己垫付。2013年开始找别人借钱，借款理由是做电缆生意用于周转使用，月利息是5分至1毛，没有抵押和担保。2014年年初资金链断裂，我已经还不上钱了，但我仍然向陈某、曹某、杜某等人借钱，因为之前借的高利贷，我只能借钱还钱，而且我认为我能还上，后来借的钱基本上用于还之前的借款及利息。我向陈某借款300多万，按照月利率5分至1毛付利息，一共付了130多万利息，陈某借给我的钱一部分是她亲戚的，钱是转到我的招商账户、建行账户、交行账户，而我支付利息是通过建行和招商银行账户，还有部分现金。我向刘某1等人借了220万左右，刘某1他们是三个人，分别是刘某1、徐某1、徐某2，徐某1和徐某2是经过刘某1介绍的，借钱也都是通过刘某1，月利率是5分。他们三人借的现金有130万，100万左右转到我的招商银行卡、建设银行卡，本金利息是通过招商银行卡和建设银行卡还的，现金有87万左右，转账有多少记不得了。我向曹某借款140万，月利率是5分到6分，她把钱转到我的招商银行和建设银行账户，还给她本息70万左右，其中现金20多万，银行转账50万左右。我向吴某借款145万，月利率是5分，吴某的钱转到我的招商银行、建设银行账户，我也是通过这两个银行账户还本付息，转给他本息30多万，另外让曹某给了吴某8万元现金。我向刘某2借了50万，月利率是5分，还欠他13万，这13万是最后算账算的，我还给他一部分，具体是多少就记不清了。他借钱给我是转到我的招商、建设银行账户，我还钱也是这两个账户。我向杜某借款120万，月利率是6分，他给我的120万是承兑汇票给我的，我去贴现还收了4个点的费用（票面金额的4%），通过招商银行账户还本付息5万。我向袁某借钱10万元，月利率是7分，10万元转到我的招商银行和建设银行账户，我没还过他本息。我没有主动提出让陈某再找人帮我借款，是陈某主动借款后给我的，借款也都是以陈某的名义借给我的，利息也都是直接给陈某的，我和她的亲戚朋友没有直接接触，直到后来我付利息不正常了，她的哥哥来找我要钱的。我让曹某帮我借钱，那个人是曹某的朋友，我不认识，但是我都还掉了。我没有让袁某帮我借钱，刘某2借给我的钱也都是别人的。我从2013年开始找别人借钱，我跟他们说自己做电缆生意用于周转使用的。2014年8月份我和我老公刘某3就跑了，因为别人逼迫我还钱、威胁我。起诉书上的借款数字是对的，但是里面包含了利息，审计报告上的数字也是对的。本院认为：被告人祝孪娈以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，对公诉机关指控的主要犯罪事实，本院予以确认。对公诉机关指控被告人祝孪娈构成非法吸收公众存款罪的定性以及被告人祝孪娈自愿认罪认罚，其辩护人提出祝孪娈不具有非法占有他人财物的主观目的，公诉机关将本案定性为非法吸收公众存款罪定性准确适当，人民法院应当依法采纳的辩护意见。经查，被告人祝孪娈于2009年个人开始经营电缆生意，至2012年经营不善导致亏损，但其隐瞒该事实真相，虚构继续经营电缆生意的假象，并以允诺高额利息回报为诱饵，向他人非法集资，其在经营电缆生意时，主要货源来自于淮南赛力威机电设备有限责任公司，而根据赛力威公司查询库管记录显示自2013年1月至2014年8月祝孪娈出逃，祝孪娈签字的产品出库单仅有六张，共计各类电缆共11654米，约11万元，也无法查到祝孪娈2014年在赛力威公司使用承兑汇票。至于辩护人提出和孙淮磊、陈国庆、贾某三人有过电缆业务，但三人均是口头所称在2009年至2013或2014年和祝孪娈有过电缆业务，既无合同，也无任何进货、供货、结算等交易记录，且和祝孪娈供述不符，无法认定。综上所述，被告人祝孪娈其所集资款项主要采取“借新还旧”方式，用于支付之前的债务本金及利息，仅有少部分用于电缆生意经营，与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，根据相关司法解释的规定，其行为依法应当以集资诈骗罪定罪处罚。且其出逃前仍借取杜某、吴某等人大量现金，尔后出逃他省5年，隐匿真实身份，无任何还款意愿，亦反映出具有非法占有的主观故意，其行为更加符合集资诈骗罪的构成要件，故公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪，罪名不当，本院依法予以变更，对辩护人提出的辩护意见不予采纳。被告人祝孪娈归案后能够如实供述自己的犯罪事实，其家人能够退赔部分受害人部分赃款并取得其谅解，依法可以从轻处罚，对辩护人就此提出的辩护意见，予以采纳。被告人祝孪娈集资诈骗犯罪数额依据相关司法解释规定属数额特别巨大，其法定最低刑为十年有期徒刑，但《中华人民共和国刑法修正案（十一）》已于2021年3月1日起施行，该修正案已将刑法第一百九十二条修改为：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”故对被告人祝孪娈按照从旧兼从轻的原则，依法适用修订后《刑法》对其定罪量刑。根据被告人祝孪娈犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条第一款，第十二条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人祝孪娈犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十万元。（罚金于本判决生效后十日内缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年8月8日起至2027年8月7日止）二、对被告人祝孪娈的违法所得，依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 陈 英审 判 员 轩 毅人民陪审员 朱 国二〇二一年四月六日书 记 员 王玲玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释〔2010〕18号第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。