辽宁省锦州市太和区人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽0792刑初14号公诉机关锦州市太和区人民检察院。被告人贺某某，女，1985年3月17日出生，汉族，大学本科，户籍所在地辽宁省锦州市古塔区，捕前住址锦州市凌河区。因本案2020年11月24日被刑事拘留，2020年12月7日执行逮捕，现羁押于锦州市女子看守所。辩护人孙少卓、刘勇，辽宁少卓律师事务所律师。锦州市太和区人民检察院以锦太检松山公诉刑诉〔2021〕9号起诉书指控被告人贺某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。锦州市太和区人民检察院指派检察官刘秀岩、检察官助理葛玉薇出庭支持公诉。被告人贺某某及其辩护人孙少卓、刘勇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关锦州市太和区人民检察院指控,2018年2月被告人贺某某被鑫海易信（北京）投资管理有限公司聘用，让其在锦州成立分公司，随后被告人贺某某于2018年3月15日在锦州市松山新区成立了鑫海易信（北京）投资管理有限公司锦州分公司松山新区分店，法人是田某，该分店实际负责人为贺某，松山分店成立后，贺某某又聘用了其他员工。被告人贺某某在未经国务院银行业监管管理机构批准，且不具备吸收公众存款资质的情况下，以资金出借给中农商盟（北京）电子商务有限公司为名，以口口相传的方式对社会不特定人群进行宣传，宣称中农商盟有很多农业基地，还有海峡两岸等合作，并以年收益率8-12%为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。2018年2月至2018年6月期间非法吸收公众存款金额13360000.00元，涉及报案人员41人，此款项全部通过POS机刷入中农商盟账户，鑫海易信（北京）投资管理有限公司先后向贺某某支付工资人民币12万余元。针对上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据材料，并认为被告人贺某某在未经国务院银行业监管管理机构批准，且不具备吸收公众存款资质的情况下，非法吸收公众存款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贺某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条规定，提起公诉，建议判处被告人贺某某有期徒刑三年并处罚金。被告人贺某某辩称：对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，自己法律意识淡漠，触犯了法律，自愿认罪认罚，希望法庭能从轻处罚。贺某某的辩护人辩称，本案犯罪数额应当认定为1284万元；起诉书指控的12万元工资，包含了购买办公用品、公司团建、去北京考察等费用，全部认定为违法所得不恰当，应当将上述费用扣除后进行认定。被告人贺某某系受雇于鑫海易信（北京）投资管理有限公司，在整个案件中起辅助、次要的作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；贺某某经传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，应当认定为自首，可以从轻或减轻处罚；同集资参与人去鑫海易信（北京）投资管理有限公司索要钱款被拒绝后，贺某某意识到可能存在问题，便与公司解除雇佣关系离开了公司，虽然不属于自动放弃犯罪或者有效地防止犯罪结果发生，但是却有效地避免了损害后果的进一步扩大，应当认定为中止行为，可以从轻或减轻处罚；贺某某认罪认罚应当依法从宽处理。贺某某具有多个从轻或减轻情节，系初犯、偶犯，有悔罪表现，建议对其适用缓刑。经审理查明，2018年2月被告人贺某某被鑫海易信（北京）投资管理有限公司聘用，让其在锦州成立分公司，随后被告人贺某某于2018年3月15日在锦州市松山新区成立了鑫海易信（北京）投资管理有限公司锦州分公司松山新区分店，法人是田志强，该分店实际负责人为贺某，松山分店成立后，贺某某又聘用了其他员工。被告人贺某某在未经国务院银行业监管管理机构批准，且不具备吸收公众存款资质的情况下，以资金出借给中农商盟（北京）电子商务有限公司为名，以口口相传的方式对社会不特定人群进行宣传，宣称中农商盟有很多农业基地，还有海峡两岸等合作，并以年收益率8-12%为诱饵，向社会不特定人群吸收存款。2018年2月至2018年6月期间非法吸收公众存款金额13360000.00元，涉及报案人员41人，此款项全部通过POS机刷入中农商盟账户，鑫海易信（北京）投资管理有限公司先后向贺某某支付工资人民币12万余元。2020年11月24日，被告人贺某某经传唤到案，到案后如实供述了犯罪事实。2021年2月24日，在律师的见证下，签订了认罪认罚具结书。上述事实，有公诉机关提交的经法庭质证的下列证据证明：1、被告人一寸照片、人口信息。证明：被告人的自然情况；2、受案登记表、案件来源、抓捕经过、立案决定书。证明：发、立案，抓捕经过，对被告人采取刑事强制措施等情况；3、锦州银行行政审批局提供锦州地区鑫海易信分公司相关材料。证明：包括企业机读档案登记资料、分公司登记申请书、指定代表或委托人授权书、鑫海易信公司章程；4、刘某5英刑事判决书。证明：中农商盟刘某5英因非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十五万元；5、董某1提供证据材料。证明：被害人董某1与中农商盟签订的合同显示借款6万元，利息6%，银行卡流水证明银行卡交易6万元；6、张某7提供材料。证明：被害人与中农商盟签订的合同及银行卡流水。张某7提供的与中农商盟签订的合同显示借款3万元，利息10%，银行卡流水证明银行卡交易3万元；7、协助查询财产通知书及内容。证明：贺某某建设银行个人账户信息及银行流水；8、张某1提供的相关材料。证明：被害人张某1提供的与中农商盟签订的合同显示共借款79万元，其中借款35万元，利息6%，借款22万元，利息8%，借款22万元，利息10%。银行卡流水证明、交易79万元；9、穆某提供的相关材料。证明：被害人穆某提供的与中农商盟牵动的签订的合同显示共借款15万元，其中12万元利息百分之八，三万元利息10%及银行卡流水证明交易15万元；10、刘某1提供材料。证明：被害人刘某1提供与中农商盟签订的合同显示借款5万元，利息6%。银行卡流水证明交易5万；11、李某1提供材料。证明:被害人李某1提供与中农商盟签订的显示共借款21万元，利息10%，银行卡交易流水证明其交易；12、徐某1提供的相关材料。证明：徐某1提供与中农商盟签订的合同显示共借款40万元，利息10%，银行卡流水证明交易40万；13、白某提供的相关材料。证明：被害人白某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；14、朱某1提供的相关材料。证明：被害人朱某1与中农商盟签订的合同及银行卡流水；15、凌某1提供的相关材料。证明：被害人凌某1、金某1、王某1与中农商盟签订的合同及银行卡流水；16、陈某1提供的相关材料。证明：被害人陈某1与中农商盟签订的合同及银行卡流水；17、聂某提供的相关材料。证明：被害人聂某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；18、单某1提供的相关材料。证明：被害人单某1与中农商盟签订的合同及银行卡流水；19、凌某2提供的相关材料。证明：被害人凌某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；20、陈某2提供的相关材料。证明：被害人陈某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；21、赵某1提供的相关材料。证明：被害人赵某1与中农商盟签订的合同及银行卡流水；22、顾某提供的相关材料。证明：被害人顾某、李某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；23、王某2提供的相关材料。证明：被害人王某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；24、蔡某提供的相关材料。证明：被害人蔡某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；25、运风云提供的相关材料。证明：被害人运风云、运志军、李某3、郑某1、郑某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；26、鹿某某提供的相关材料。证明：被害人鹿某某、鹿丽与中农商盟签订的合同及银行卡流水；27、张某2提供的相关材料。证明：被害人张某2、孟某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；28、吴某1提供的相关材料。证明：被害人吴某1、吴某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；29、金某2提供的相关材料。证明：被害人金某2、金某3、高某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；30、刘某2提供的相关材料。证明：被害人刘某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；31、张某3提供的相关材料。证明：被害人张某3与中农商盟签订的合同及银行卡流水；32、杨某1提供的相关材料。证明：被害人杨某1、张某4与中农商盟签订的合同及银行卡流水；33、赵某2提供的相关材料。证明：被害人赵某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；34、赵某3提供的相关材料。证明：被害人赵某3与中农商盟签订的合同及银行卡流水；35、云某提供的相关材料。证明：被害人云某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；36、姚某提供的相关材料。证明：被害人姚某、郭某1、曲某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；37、陈某3提供的相关材料。证明：被害人陈某3与中农商盟签订的合同及银行卡流水；38、李某4提供的相关材料。证明：被害人李某4与中农商盟签订的合同及银行卡流水；39、金某4提供的相关材料。证明：被害人金某4、孙某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；40、石某提供的相关材料。证明：被害人石某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；41、丛某提供的相关材料。证明：被害人丛某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；42、张某5提供的相关材料。证明：被害人张某5与中农商盟签订的合同及银行卡流水；43、陈某4提供的相关材料。证明：被害人陈某4、李某5与中农商盟签订的合同及银行卡流水；44、杨某2提供的相关材料。证明：被害人杨某2、赵某4、杨某3、杨某4、李某6、许某、郭某2与中农商盟签订的合同及银行卡流水；45、王某3提供的相关材料。证明：被害人王某3、王某4、李某7、阎某、吴某3、陈某5、杨某5、但某、邓某1、董某2、胡某、刘某3、王某5、常某、邓某2、王某6、邱某与中农商盟签订的合同及银行卡流水；46、周某1提供的相关材料。证明：被害人周某1、朱某2、赵某5、王某7、周某2、周某3、王某8、赵某6与中农商盟签订的合同及银行卡流水；47、北京调取的相关证据、北京调取的相关材料二。证明：证明北京顺义区人民检察院提供的刘某5英非法吸收公众存款案、受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、起诉意见书及询问笔录，鑫海易信北京投资管理有限公司、中农商盟有限公司变更前后的营业执照，鑫海易信北京投资管理有限公司锦州分公司的营业执照，鑫海易信北京投资管理有限公司，中农商盟北京电子商务有限公司的设立变更登记工商备案记录、股东变动表，鑫海易信北京投资管理有限公司锦州分公司在锦州宝地城的写字楼租赁合同、任命书、住所经营场所、承诺书、分公司设立登记审核表、分公司设立提交材料目录、准予行政许可书、企业登记证照颁发及归档记录表；48、证人冯某证言，证明：鑫海易信（北京）投资管理有限公司锦州分公司松山店一直都是贺某某负责，工资表是北京总公司统计的，把整个锦州分公司所有人员的工资都打到贺某某的账户上，再由贺某某按照工资表发给相应的人员，总部之前配备过讲师，来了一个月之后被贺某某辞退的事实和经过；49、证人方某证言。证明：鑫海易信北京投资管理有限公司锦州分公司松山店一直都是由贺某某负责。公司大概在2018年8到9月份关门。公司的作用是中介通过口口相传的方式进行宣传，到期按比例返本、付息的方式；50、证人崔某证言。证明：鑫海易信北京投资管理有限公司锦州分公司松山店一直都是贺某某负责内勤拿固定工资，经理业绩按基本法计算，入账的金额全部经由pos机划走；51、证人王某3证言。证明：证人王某3是在鑫海易信松山分店的经理，介绍别人投资，自己也参与投资。自己一共借款182万元钱，分33次，收益35.8523万元钱，损失146.1477万元钱。收到公司转账给的收益是171.9384万元钱，其中转给他人的收益136.0861万元钱，自己的收益是35.8523万元钱。交易记录都是中农商盟、鑫海易信投资的资金。（通过对比银行流水)北京总公司的田某通过银行转账的事实和经过；52、被害人张某6陈述。证明：鑫海易信郭某2以口口相传的方式向张某6介绍鑫海易信投资，其在松山店投资3万元的事实及经过；53、被害人董某1陈述。证明：鑫海易信运风云以口口相传的方式向董某1介绍鑫海易信投资，在松山店通过店内pos机投资6万元，损失5.8万元钱的事实和经过；54、被害人张某1陈述。证明：张某1是鑫海易信的营销经理，参与投资并介绍他人投资。共投资73万元钱，收益150575元钱，实际投资损失579425元钱的事实和经过。张某1介绍王晓光投资6万元，王晓光得到本金和利息共61200元的事实和经过；55、被害人穆某陈述，证明：穆某在鑫海易信分三次投资15万元无任何收益的事实和经过；56、被害人刘某1陈述，证明：刘某1在鑫海易信投资5万元，没有返还本金无任何收益的事实和经过；57、被害人李某1陈述，证明：李某1在鑫海易信通过pos机投资21万元，没有返还本金收益不清楚的事实和经过；58、被害人徐某1陈述，证明：徐某1是鑫海易信的营销经理，共借款40万元，收益113130元钱，损失286870元钱的事实和经过；59、被害人白某陈述，证明：白某在鑫海易信投资13万元钱，收益1万元钱，损失12万元钱的事实和经过；60、被害人朱某1陈述，证明:白某在鑫海易信投资4万元钱，实际损失4万元钱的事实和经过；61、被害人凌某1陈述，证明：凌某1在鑫海易信投资84万元钱，没有收益，参与过鑫海易信松山分店、鑫海易信总公司、中农商盟总公司讲课的事实和经过；62、被害人陈某1陈述，证明：陈某1在鑫海易信投资5万元钱，实际损失5万元钱的事实和经过；63、被害人聂某陈述，证明：聂某在鑫海易信投资6万元钱，收益7000元钱，损失53000元钱的事实和经过；64、被害人单某1陈述，证明：单某1在鑫海易信投资5万元钱，损失5万元的事实和经过；65、被害人凌某2陈述，证明：凌风英在鑫海易信投资6万元钱，收益7000元钱，损失53000元钱的事实和经过；66、被害人陈某2陈述，证明：陈某2在鑫海易信投资13万元钱，损失13万元钱的事实和经过；67、被害人赵某1陈述，证明：赵某1在鑫海易信投资29万元钱，损失29万元钱的事实和经过；68、被害人顾某陈述，证明：顾某在鑫海易信投资30万元钱，损失30万元钱的事实和经过；69、被害人王某2陈述，证明：王某2在鑫海易信投资7万元钱，收益1万元钱，损失7万元钱的事实和经过；70、被害人蔡某陈述，证明：蔡某在鑫海易信投资38万元钱，收益1万元钱，损失38万元钱的事实和经过；71、被害人运风云陈述，证明：运风云在鑫海易信投资90万元钱，损失90万元钱的事实和经过；72、被害人鹿某某陈述，证明：鹿某某在鑫海易信投资76万元钱，收益36100元，损失723900元钱的事实和经过；73、被害人张某2陈述。证明：张某2在鑫海易信投资20万元钱，要回10万元，损失10万元钱的事实和经过；74、被害人吴某1陈述，证明：吴某1在鑫海易信投资10万元钱，损失10万元钱的事实和经过；75、被害人金某2陈述，证明：金某2在鑫海易信投资20万元钱，收益2万元钱，损失18万元钱的事实和经过；76、被害人刘某2陈述，证明：刘某2在鑫海易信投资6万元钱，没有收益，损失6万元钱的事实和经过；77、被害人张某3陈述，证明：张某3在鑫海易信投资3万元钱，损失3万元钱的事实和经过；78、被害人杨某1陈述，证明：杨某1在鑫海易信投资17万元钱，收益3100元钱，损失16.69万元钱的事实和经过；79、被害人赵某2陈述，证明：赵某2在鑫海易信投资6万元钱，损失6万元钱的事实和经过；80、被害人赵某3陈述，证明：赵某3在鑫海易信投资38万元钱，收益89876元钱，损失290124元钱的事实和经过；81、被害人云某陈述，证明：云某在鑫海易信投资32万元钱，收益81600元钱，损失238400元钱的事实和经过；82、被害人姚某陈述，证明：姚某在鑫海易信投资63万元钱，收益50250元钱，损失579750元钱的事实和经过；83、被害人陈某3陈述，证明：陈某3在鑫海易信投资26万元钱，收益13020元钱，实际损失246980元钱的事实和经过；84、被害人李某4陈述，证明：李某4在鑫海易信投资12万元钱，收益7600元钱，损失112400元钱的事实和经过；85、被害人金某5陈述。证明：金某5在鑫海易信投资20万元钱，损失20万元钱的事实和经过；86、被害人石某陈述，证明：石某在鑫海易信投资24万元钱，收益2万元钱，损失22万元钱的事实和经过；87、被害人丛某陈述，证明：丛某在鑫海易信投资10万元钱，无收益，损失10万元钱的事实和经过；88、被害人张某5陈述，证明：张某5在鑫海易信投资5万元钱，无收益，损失5万元钱的事实和经过；89、被害人陈某4陈述，证明：陈某4在鑫海易信投资93万元钱，无收益，损失93万元钱的事实和经过；90、被害人杨某2陈述，证明：杨某2在鑫海易信投资84万元钱，收益21万元钱，损失63万元钱的事实和经过；91、被害人周某1陈述，证明：周某1是鑫海易信员工，参与投资也拉人投资，投资90万元钱，收益57150元，损失842850元钱的事实与经过；92、被告人贺某某的供述与辩解。证明：被告人贺某某为锦州市鑫海易信松山店实际负责人，其所在的鑫海易信投资公司以其招聘员工，对北京中农商盟做投资宣传，以口口相传的方式招收投资人，并对投资人根据投资金额不同给予高额利息回报的方式非法吸收公众存款的事实及经过；鑫海易信投资公司实际是为中农商盟公司吸收公众存款，在投资人将资金进行投资时通过POS机直接打到中农商盟的银行账户，及贺某某供述鑫海易信并不具有国务院银行监管机构审批的吸收公众存款资质。锦州太和区人民检察院依法对贺某某进行逮捕。被告人贺某某为锦州市鑫海易信松山店实际负责人，工作时间是2018年3月至6月，其所在的鑫海易信投资公司以其招聘员工，寻找员工为北京中农商盟做投资宣传，所有的存款利息通过同存款通过pos机刷走，而且pos机均由北京总部邮寄提供的事实和经过。由北京总部给贺某某打钱用于员工工资和日常花销的情况，以及认识期间收益为12万元人民币的事实和经过；93、鉴定意见：辽博会师审（鉴）{2021}12号。证明：1、依据公安机关提供的报案人员笔录、合同及报案人提供的银行流水等资料统计累计13360000.00元，合同签订人员95人（涉及报案人员41人），共计281笔，其中：有笔录、有合同及报案人提供银行流水，涉及270笔，金额12840000.00元；有笔录及合同、无报案人提供的银行流水，涉及9笔，金额390000.00元；有笔录，无合同及报案人提供的银行流水，涉及1笔，金额100000.00元；有笔录及报案人提供的银行流水、无合同，涉及1笔，金额30000.00元。2、依据公安机关提供的报案人员笔录中记载返还利息、本金情况统计，报案人笔录记载有23人承认收到利息、本金，返还利息、本金1362924.00元。3、依据公安机关从北京海科融通支付服务股份有限公司调取4台POS机2018年1月1日至2018年7月31日清单流水总共收款34100000.00元，其中：终端号：65478969收款金额13050000.00元；终端号：65479608收款金额2500000.00元；终端号：65479636收款金额11970000.00元；终端号：654789974收款金额6580000.00元。4、依据公安机关调取贺某某中国建设银行6210810620001125008卡流水，2018年1月1日至2018年7月31日收款付出情况：总收款金额1920790.62元，其中：现金存入60000.00元；其他账号转账存入1860764.00元；利息26.62元。总付出金额1921738.17元，其中：ATM体现17000.00元；消费64416.77元；转给其他个人账号1834966.46元；其他（短信服务费、信用卡还款等）5354.91元。5、本次鉴定因未能取得鑫海易信（北京）投资管理有限公司锦州分公司松山新区分店财务账簿、返还本金、利息账簿及原始票据等相关记录，返还报案人员利息、本金仅依据办案人员笔录及报案材料记载内容统计。未取得POS机所绑定的账户信息及相关银行流水，对应的其收支来源、去向及用途无法进行鉴定。以上证据来源清楚，收集程序合法，各证据间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人贺某某未经国务院银行业监管机构批准，不具备吸收公众存款资质，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的被告人贺某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人贺某某受雇于鑫海易信（北京）投资管理有限公司，在整个案件中起辅助、次要的作用，系从犯，依法对其从轻处罚。关于被告人辩护人所提贺某某经传唤到案，到案后如实供述自己的罪行，符合自首的法律规定，应当从轻或减轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以支持，依法对被告人从轻处罚。贺某某在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法从宽处理。根据被告人犯罪事实的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人贺某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月24日起至2023年11月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、没收被告人贺某某违法所得人民币12万元。三、责令被告人贺某某退赔各投资人经济损失人民币11997076元。（非法吸收存款13360000元-已经返还的本金或利息款1362924元，详见鉴定报告。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省锦州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  杜宏雷人民陪审员  程 才人民陪审员  张 丽二〇二一年四月十四日书 记 员  李 帅