文书内容湖南省衡阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）湘04刑终151号原公诉机关衡阳市蒸湘区人民检察院。上诉人（原审被告人）魏华，男，1977年12月25日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：衡阳市珠晖区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年11月22日被公安机关传唤到案，次日被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2015年12月23日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准，被衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕，2015年12月31日被衡阳市公安局蒸湘分局取保候审。2020年1月8日因涉嫌合同诈骗被成都警方抓获并临时羁押于成都市温江区看守所。2020年1月16日因涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2020年2月13日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准被衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。原审被告人于美玉，女，1983年10月26日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：衡阳市蒸湘区。2020年1月8日因涉嫌合同诈骗被成都警方抓获并临时羁押于成都市温江区看守所。2020年1月16日因涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2020年1月21日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准被衡阳市公安局高新分局取保候审。2020年10月29日经本院决定被取保候审。衡阳市蒸湘区人民法院审理衡阳市蒸湘区人民检察院指控原审被告人魏华犯合同诈骗罪、骗取贷款罪、对非国家工作人员行贿罪，原审被告人于美玉犯合同诈骗罪，于2020年12月8日作出（2020）湘0408刑初306号刑事判决。宣判后,原审被告人李忠诚不服，提出上诉。本院于2021年2月4日立案受理后，依法组成合议庭。经阅卷，讯问了上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、对非国家工作人员行贿罪、骗取贷款罪2014年8月，被告人魏华注册成立衡阳佳华汽车销售有限公司（以下简称佳华公司），其妻子被告人于美玉任法定代表人，其本人任总经理一职，并为该公司的实际所有人和经营者。2014年9月至2014年11月期间，魏华采取伪造购车相关资料的方式为公司客户在中信银行股份有限公司办理购车贷款一共29笔，骗取贷款2126万元，每单贷款业务从贷款总额中收取6%至17%的服务费，共获利150余万元。2014年9月，魏华为促成贷款，在蒸湘区唯歌KTV，给中信银行股份有限公司衡阳分行个贷中心主任王文伟（已判决）5000元，并提出将佳华公司的中信银行所办理贷款额度的2%左右作为好处费付给王文伟，2014年10月13日至2015年6月26日期间，魏华通过邓灵琼的帐户转帐给王文伟提供的周志平的帐户资金共计324800元，2015年7月王文伟通过银行转帐退还魏华40万元。2019年8月29日，佳华公司因违反《中华人民共和国公司法》第二百一十一条第一款之规定被吊销。二、合同诈骗罪2015年12月31日，被告人魏华因骗取贷款罪被衡阳市公安局蒸湘分局取保候审，2016年3月被告人魏华为归还欠款，伪造购买梅赛德斯奔驰GLE400型号车辆资料及股份协议书等向衡阳市小苹果汽车销售有限责任公司申请车贷60余万元。在通过审核后，魏华因其征信瑕疵，便要求于美玉与衡阳市小苹果汽车销售有限责任公司签订了《汽车代购合同》，与中国金融租赁有限公司签订《融资租赁合同》和《车辆抵押合同》，并承诺在放款后的10个自然日完成提车、上牌等一系列的相关手续。2016年4月20日，衡阳市小苹果汽车销售有限责任公司将中国金融租赁有限公司支付的首期购车款438898.6元转账给衡阳龙程名车销售有限责任公司。事后，被告人于美玉、魏华并未按照约定购买梅赛德斯奔驰GLE400型号车辆，也未退回贷款，经查，该笔贷款由被告人魏华从衡阳龙程名车销售有限责任公司转至屈萍账户用来归还借款。被告人魏华、于美玉两人更换联系方式并于2016年7月离开衡阳，至今未退回贷款。2018年7月6日，中国人民财产保险股份有限公司衡阳市分公司根据其与中国金融租赁有限公司签订的保单将438898.6元理赔给中国金融租赁有限公司。2016年5月20日，被告人魏华为归还借款，通过伪造玛莎拉蒂2979ＣＣ小轿车的机动车销售统一发票、货物进口说明书等资料，谎称自己需要购买该车需要资金周转向被害人王某借款60万元，借款期限为一星期，并承诺每天支付1800元钱的利息，当日，被告人魏华与被害人王某签订了《借款合同》、《抵押合同》，并要求于美玉与王某签订了《保证合同》，被害人王某将60万元通过银行转账至屈萍的建设银行账户，事后魏华并未向王某归还该笔借款与利息，而是安排屈萍将该笔借款归还于其他债务，在被害人王某的催促下，被告人魏华借故拖延并逃逸，至今未归还该笔借款。2020年1月8日，被告人魏华、于美玉被公安机关抓获归案。原判认定上述事实有书证、证人证言、辨认笔录、被害人陈述、被告人魏华、于美玉的供述等证据证实，足以认定。且被告人魏华、于美玉在开庭审理过程中对上述事实亦无异议。原判认为，佳华公司伙同他人通过伪造车贷资料等手段，多次骗取银行贷款2126万元，被告人魏华系佳华公司直接负责的主管人员，对其应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，按照单位犯罪中直接负责的主管人员定罪处罚；被告人魏华为顺利办理车贷业务，向中信银行工作人员行贿，数额较大，其行为构成对非国家工作人员行贿罪；被告人魏华、于美玉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，伪造购车资料、虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。合同诈骗罪系共同犯罪，被告人魏华在犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人于美玉在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人魏华犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人魏华、于美玉归案后能如实供述自己的犯罪事实，有坦白情节，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚并从宽处理。根据被告人于美玉的犯罪情节及悔罪表现，对被告人于美玉宣告缓刑没有再犯罪的危险，对所居住社区亦没有重大不良影响，本院依法对其宣告缓刑。对被告人魏华依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一第一款、第一百六十四条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十九条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条；对被告人于美玉依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第一、三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人魏华犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金二万元；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金十万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币二十二万元；二、被告人于美玉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元；三、责令被告人魏华、于美玉退赔违法所得438898.6元给被害单位中国人民财产保险股份有限公司衡阳市分公司，退赔60万元给被害人王某，责令被告人魏华退赔违法所得150万元给中信银行股份有限公司衡阳分行。原审法院于2021年3月20日作出（2020）湘0408刑初306号刑事裁定书，将被告人魏华的刑期执行期限更正为自2020年1月16日起至2027年5年28日止。上诉人魏华上诉提出，其有自首情节，刑期计算错误。经审理查明，原判认定的事实清楚，证据确实、充分。二审期间，上诉人魏华没有提供新的证据。本院对原判认定的事实和证据予以确认。本院认为，上诉人魏华注册成立佳华公司且任总经理一职，系该公司的实际所有人和经营者，2014年9月至2014年11月期间，魏华采取伪造购车相关资料的方式为公司客户在中信银行股份有限公司办理购车贷款一共29笔，骗取贷款2126万元，其行为已构成骗取贷款罪。上诉人魏华为顺利办理车贷业务，向中信银行工作人员行贿，数额较大，其行为构成对非国家工作人员行贿罪。上诉人魏华、于美玉以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，伪造购车资料、虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。在共同犯罪，上诉人魏华在犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。上诉人于美玉在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人魏华犯数罪，依法应当数罪并罚。上诉人魏华上诉提出“其有自首情节，刑期计算错误”。经查，上诉人魏华虽于2015年11月22日经公安机关口头传唤主动到案接受调查，但其被取保候审后于2016年又犯合同诈骗罪，且犯罪后离开衡阳并更换联系方式，故意逃避公安机关对其侦查，直到2020年1月8日被成都警方抓获归案，故上诉人魏华的行为不成立自首。一审法院已于2021年3月20日作出（2020）湘0408刑初306号刑事裁定书，将上诉人魏华的刑期执行期限更正为自2020年1月16日起至2027年5年28日止，刑期已无误。故上诉人魏华的上诉理由均不能成立,本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 张华清审 判 员 王若中审 判 员 梁晓亮二〇二一年四月五日法官助理 李文霞书 记 员 尹云昕             打印责任人：张华清                 校对责任人：尹云昕      附：本案适用的法律条款如下：《中华人民共和国刑事诉讼法》二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：(一)原判决认定的事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或抗诉，维持原判；......