江苏省昆山市人民法院执 行 裁 定 书（2021）苏0583执异131号异议人(案外人)：南京银行股份有限公司北京分行，统一社会信用代码×××，住所地北京市海淀区万泉庄路28号万柳新贵大厦A座1-2层。负责人：徐建华，该分行行长。委托诉讼代理人：丁飞、李方然，该公司员工。申请执行人：江苏昆山农村商业银行股份有限公司开发区支行，统一社会信用代码×××，住所地江苏省昆山开发区前进东路1000号。负责人：孙剑波，该行行长。被执行人：中汽联合汽车零部件连锁有限公司，统一社会信用代码×××，住所地江苏省昆山市周市镇翠薇东515号。法定代表人：杨朝礼，该公司总经理。被执行人：中国华阳投资控股有限公司，统一社会信用代码×××，住所地北京市西城区马连道路25号楼12层1203。法定代表人：施梁，该公司董事长。被执行人：中汽创汽车零部件投资控股有限公司，统一社会信用代码×××，住所地北京市海淀区丹棱街3号816室。法定代表人：毛海，该公司总经理。本院在执行江苏昆山农村商业银行股份有限公司开发区支行(以下简称昆山农商行)与中汽联合汽车零部件连锁有限公司(以下简称中汽连锁公司)、中国华阳投资控股有限公司(以下简称华阳公司)、中汽创汽车零部件投资控股有限公司(以下简称中汽控股公司)金融借款合同纠纷一案，即(2020)苏0583执7302号一案中，案外人南京银行股份有限公司北京分行（以下简称南京银行北京分行）向本院提出执行异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。异议人南京银行北京分行提出异议称：2018年6月27日，异议人与华阳公司签订《银行承兑协议》，异议人同意为华阳控股开具的七张汇票进行承兑，该七张汇票的收款人均为宏远供应链管理有限公司，金额合计1.3亿元。华阳公司为该债权提供保证金担保，华阳公司提供不低于承兑总额的40%的保证金即5200万元担保，并签订《保证金协议》。2018年6月28日，异议人对华阳公司申请的7张汇票进行承兑，并将5200万元转入05×××11（以下简称0011账户）的三级实体子账户，实现保证金特定化。2019年6月25日，异议人于银行承兑汇票到期日垫款129998686.91元。二、案涉账户已发生执行异议裁判及解冻事实，1、苏州市中级人民法院于2020年9月18日作出(2019)苏05执异77号《执行裁定书》，确认账号0011账户为异议人保证金账户，裁定解除对华阳公司在异议人处开立的0011等账户的查封冻结。该执行裁定书已生效，并于于2020年11月9日解除冻结措施。2、广州市中级人民法院于2020年12月29日作出(2020)粤01执异921号《执行裁定书》，裁定解除对华阳公司在异议人处开立的0011账户的冻结。该执行裁定书已生效，广州市中级人民法院已于2021年2月7日解除冻结措施。三、本案所涉冻结事实因申请执行人与被执行人(2020)苏0583执7302号案，昆山市人民法院于2021年2月5日，冻结阳公司在异议人开立的0011账户内存款，冻结金额31255517.54元，期限至2022年2月4日。请求：解除对华阳公司在异议人处开立的保证金账户0011的冻结措施。经审查查明，昆山农商行与中汽连锁公司、华阳公司、中汽控股公司金融借款合同纠纷一案，本院于2019年11月7日作出的(2019)苏0583民初3041号民事判决书，判令：“一、被告中汽联合汽车零部件连锁有限公司于本判决生效之日起十日内归还原告江苏昆山农村商业银行股份有限公司开发区支行借款本金29994000元，支付利息(截至2019年10月29日，欠利息500920.54元，2019年10月29日后的利息按借款合同约定的利率标准计算至实际给付之日止)。二、被告中汽联合汽车零部件连锁有限公司于本判决生效之日起十日内赔偿原告江苏昆山农村商业银行股份有限公司开发区支行律师费损失467900元。三、被告中国华阳投资控股有限公司、中汽创汽车零部件投资控股有限公司对被告中汽联合汽车零部件连锁有限公司的上述第一、二项付款义务承担连带清偿责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。该法律文书生效后，被执行人未履行生效法律文书确定的义务，申请执行人向本院申请执行，本院立案执行，执行案号为(2020)苏0583执7302号，执行过程中，本院于2021年2月5日裁定冻结被执行人中国华阳投资控股有限公司在南京银行0011账户内存款人民币31255517.54元，冻结期限为十二个月。同日，异议人南京银行北京分行向本院出具协助执行通知书（回执），载明：被执行人中国华阳投资控股有限公司在我行0011账户内的存款已被冻结，已冻结可用金额人民币(或其他币种)0元，额度冻结金额人民币(或其他币种)31255517.54元，冻结期限自2021年02月05日00时00分至2022年02月05日00时00分。上述账户中，被执行人中国华阳投资控股有限公司的0011账户为保证金控制账户，权利人南京银行对该账户中的存款520000000.0元享有优先受偿权。另查明，2019年12月3日，南京银行北京分行以苏州市中级人民法院（以下简称苏州中院）冻结了华阳公司在该行开立的涉案账户，该账户为该行的保证金专户为由，向苏州中院提出执行异议，要求解除对该账户的冻结，苏州市中院以(2019)苏05执异77号案进行审查。在该案中，苏州中院查明以下事实：2018年6月27日，南京银行北京分行与华阳公司签订《银行承兑协议》，约定南京银行北京分行为华阳公司开出的7张汇票进行承兑；同日，双方签订《保证金协议》，约定华阳公司开立尾号05×××10账户（以下简称0010账户）为保证金专户，保证金5200万元；2018年6月28日，华阳投资公司将其于2018年6月25日向保证金专户待清分05×××01账户转入的5200万元汇入0011账户。05×××00账户（以下简称0000账户）为华阳投资公司保证金主账户，0010账户为保证金管理账户，0011账户为保证金实体子账户。根据对账单显示，0010账户、0011账户交易流水中均只有该5200万元一笔，且交易流水日期、摘要、金额均一致。2019年6月25日南京银行北京分行为华阳公司银行承兑汇票垫款1299986869.1元。苏州中院经审查认为0011账户为0010保证金账户的实体子账户，华阳公司依约向保证金专户存入约定的保证金5200万元，该款项最终转入0011账户实际存储。南京银行北京分行已完成对涉案0011账户的特定化和实际控制，0011账户应为涉案《银行承兑协议》项下保证金账户，南京银行北京分行已兑付《银行承兑协议》项下款项，该承兑协议对应的保证金账户已符合解除冻结的条件，遂于2020年9月18日作出(2019)苏05执异77号执行裁定书，裁定解除对华阳公司在南京银行北京分行涉案0011保证金账户的查封。2020年10月9日，广东省广州市中级人民法院冻结了华阳控股公司在南京银行北京分行涉案0011账户内的存款，该账户为该行的保证金专户为由，向广东省广州市中级人民法院提出执行异议要求解除对该账户的冻结，广东省广州市中级人民法院对于苏州中院(2019)苏05执异77号执行裁定查明的事实予以确认，并于2020年12月29作出(2020)粤01执异921号执行裁定书，裁定解除对中国华阳投资控股有限公司在南京银行股份有限公司北京分行开立的案涉0011账户的冻结。上述事实由银行承兑汇票承兑申请书、银行承兑协议、保证金协议、银行承兑汇票、组合账户结构查询、账户对账单、公证书、南京银行新一代信息系统柜面业务操作规程、南京银行业务专用凭证、(2019)苏05执异77号裁定书、(2020)粤01执异921号裁定书等证据证明。本院认为，《最高人民法院关于适用的解释》第九十三条第(五)项规定：“下列事实，当事人无须举证证明：(五)已为人民法院发生法律效力的裁判所确认的事实”。根据上述法律规定，对于苏州中院(2019)苏05执异77号执行裁定查明的事实，本院予以确认。根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》第九条规定：“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”本案中，根据南京银行北京分行提交的证据及苏州中院查明的事实，可以认定涉案0011账户为南京银行北京分行与华阳控股公司签订的《保证金协议》项下的保证金专户，南京银行北京分行已完成对涉案0011账户的特定化和实际控制，南京银行北京分行已兑付《银行承兑协议》项下款项，案涉保证金账户即0011账户已符合解除冻结的条件。南京银行北京分行申请解除冻结该案涉保证金账户的异议请求，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条之规定，裁定如下：解除对中国华阳投资控股有限公司在南京银行股份有限公司北京分行开立的05×××11账户的冻结。如对裁定不服，可以自收到本裁定书之日起十五日内向本院提起诉讼。审 判 长  徐 琰审 判 员  张 若审 判 员  欧 平二〇二一年四月二十日法官助理  李文婵书 记 员  蒋丽欢