山西省晋中市榆次区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）晋0702刑初93号 公诉机关晋中市榆次区人民检察院。 被告人崔晟豪，男，1992年10月2日出生于山西省榆社县，汉族，中专文化，捕前系榆次区居民，住榆次区。2016年2月19日因涉嫌犯诈骗罪被长葛市公安局刑事拘留，2016年4月2日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被该局指定监视居住（时间2016年4月2日起至2016年10月1日止）。2017年2月20日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被河南省长葛市人民法院判处有期徒刑一年，缓刑二年,并处罚金人民币一万五千元,缓刑考验期自2017年3月6日至2019年3月5日止。2020年10月20日因涉嫌犯收买信用卡信息罪被晋中市公安局城区分局刑事拘留，2020年11月17日被依法逮捕。现羁押于晋中市看守所。 辩护人周丽艳、陶仕达，系山西晋信律师事务所律师。 晋中市榆次区人民检察院以榆检二部刑诉[2021]18号起诉书指控被告人崔晟豪犯收买信用卡信息罪，于2021年1月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。榆次区人民检察院指派检察员高鹏飞出庭支持公诉，被告人崔晟豪及其辩护人周丽艳、陶仕达到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人崔晟豪在一微信群中认识到办理贷款的“靳保”(真实姓名不详),得知“靳保”以每张500元的价格收买他人银行借记卡信息用于其他犯罪活动。后被告人崔晟豪,便在其微信朋友圈中发布“黑户需要钱联系我”的信息,以每张200、300元的价格收买他人银行信用卡,然后以每张500元价格转卖给“靳保”,崔晟豪以此挣取差价。现已查明崔晟豪先后收买他人信用卡信息共计14张。 一、被告人崔晟豪于2019年1月至2月期间在榆次、太原各银行网点先后收买王某名下7张信用卡。 2019年1月2日,被告人崔晟豪以200元的价格在榆次区经纬厂工商银行收买王某名下工商银行借记卡（卡号6212××××3774）及其交易密码、手机银行所绑定的手机卡等交易信息。 2019年2月13日,被告人崔晟豪以每张信用卡信息200元的价格,先后在榆次、太原各银行网点收买王某名下农业银行信用卡（卡号6230××××9078）、华夏银行信用卡（卡号6230××××6658）、交通银行信用卡（卡6222××××9952）、浦发银行信用卡（卡号6217××××8464）、招商银行信用卡（卡号6214××××0638）、晋商银行信用卡（卡号6231××××6047）及其交易密码、手机银行所绑定的手机卡等交易信息。 二、被告人崔晟豪于2019年2月21日以每张300元的价格在榆次、太原各银行网点收买常某名下晋商银行信用卡（卡号6231××××5540）、招商银行信用卡（卡号6214××××2192）、建设银行信用卡（卡号6217××××8258）、华夏银行信用卡（卡号6230××××7227）及其交易密码、手机银行所绑定的手机卡等交易信息。 三、被告人崔晟豪于2019年2月25日通过常某找到韩某,并以每张300元的价格在榆次各银行网点收买韩某名下浦发银行信用卡（卡号6217××××6980）、交通银行信用卡（卡号6222××××0463）、农业银行信用卡（卡号6230××××3370）及其交易密码、手机银行所绑定的手机卡等交易信息。 2020年10月19日,被告人崔晟豪经电话传唤,到晋中市公安局城区分局接受讯问。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了王某照片说明（转账、微信信息）、常某照片说明（转账信息）、王某银行卡信息及交易流水、韩某银行卡信息及交易流水、常某银行卡信息及交易流水、辨认笔录、前科判决书、归案情况说明、常住人口基本信息、证人王某、常某、韩某的证言、被告人崔晟豪的供述等证据。 公诉机关认为，被告人崔晟豪的行为已触犯《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一第二款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。该在缓刑考验期限内犯新罪,根据《中华人民共和国刑法》第六十九条,七十七条之规定,应撤销缓刑数罪并罚。被告人崔晟豪的行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定,系自首,可以从轻或者减轻处罚。被告人崔晟豪认罪认罚,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定,可以从宽处理。公诉机关提出判处被告人崔晟豪有期徒刑三年以上六年以下，并处罚金的量刑建议。 被告人崔晟豪对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是：在事实认定方面，对公诉机关的指控的罪名不持异议，但对于被告人收买信用卡数量持有异议，被告人未收取过常某名下建设银行卡、华夏银行卡及相关信息；在量刑方面被告人崔晟豪构成自首，自愿认罪认罚且签署了认罪认罚具结书，主观恶性不深，社会危害性较小，前罪中先期羁押的时间应当折抵刑期，请求本院对其从轻处罚。 经审理查明，被告人崔晟豪在一微信群中认识到办理贷款的“靳保”（真实姓名不详）,得知“靳保”以每张500元的价格收买他人银行借记卡信息用于其他犯罪活动。后被告人崔晟豪觉得有利可图,便在其微信朋友圈中发布“黑户需要钱联系我”的信息,以每套200、300元的价格收买他人银行卡信息,然后以每套500元价格转卖给“靳保”,崔晟豪以此获得差价。现已查明崔晟豪先后收买王某、常某、韩某名下银行卡及其配套信息共计14套，并将其所收买的14套银行卡及其配套信息转卖给“靳保”，违法所得3500元。 1、被告人崔晟豪于2019年1月至2月期间以每套200元的价格在榆次、太原各银行网点向王某收买其名下7套银行卡（包括银行卡密码、Ｕ盾、手机银行密码、开卡人新办理的手机卡等），分别是工商银行卡（卡号6212××××3774）、农业银行卡（卡号6230××××9078）、华夏银行卡（卡号6230××××6658）、交通银行卡（卡号6222××××9952）、浦发银行卡（卡号6217××××8464）、招商银行卡（卡号6214××××0638）、晋商银行卡（卡号6231××××6047），随后被告人崔晟豪将该7套银行卡以每套500元价格转卖给了“靳保”，被告人崔晟豪从中获利2100元。 2、被告人崔晟豪于2019年2月21日以每套300元的价格在榆次、太原各银行网点向常某收买其名下4套银行卡（包括银行卡密码、Ｕ盾、手机银行密码、开卡人新办理的手机卡等），分别是晋商银行卡（卡号6231××××5540）、招商银行卡（卡号6214××××2192）、建设银行卡（卡号6217××××8258）、华夏银行卡（卡号6230××××7227），随后被告人崔晟豪将该4套银行卡以每套500元价格转卖给了“靳保”，被告人崔晟豪从中获利800元。 3、被告人崔晟豪于2019年2月25日通过常某找到韩某,并以每套300元的价格在榆次各银行网点向韩某收买其名下3套银行卡（包括银行卡密码、Ｕ盾、手机银行密码、开卡人新办理的手机卡等），分别是浦发银行卡（卡号6217××××6980）、交通银行卡（卡号6222××××0463）、农业银行卡（卡号6230××××3370），随后被告人崔晟豪将该3套银行卡以每套500元的价格转卖给了“靳保”，被告人崔晟豪从中获利600元。 另查明，2020年10月19日,被告人崔晟豪经晋中市公安局城区分局治安大队电话传唤到案,如实供述了自己的罪行，愿意接受处罚，并已签署《认罪认罚具结书》。 上述事实有经庭审质证、确认的王某照片说明（转账、微信信息）、常某照片说明（转账信息）、王某银行卡信息及交易流水、韩某银行卡信息及交易流水、常某银行卡信息及交易流水、辨认笔录、前科判决书、归案情况说明、常住人口基本信息、证人王某、常某、韩某的证言、被告人崔晟豪的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人崔晟豪收买他人信用卡及配套信息资料十四套，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为已构成收买信用卡信息罪，应依法惩处，公诉机关指控成立。被告人崔晟豪经公安机关电话传唤后，主动到案并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人崔晟豪自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人崔晟豪在缓刑考验期限内犯新罪，应撤销缓刑与收买信用卡信息罪数罪并罚。关于公诉机关提出的量刑建议及辩护人提出的被告人崔晟豪构成自首，自愿认罪认罚且签署了认罪认罚具结书，前罪中先期羁押的时间应当折抵刑期的辩护意见，本院予以采纳，其余辩护意见与本院查明的事实不符，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第六十一条、第七十七条、第六十九条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释之规定》第三条之规定，判决如下： 一、被告人崔晟豪犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；撤销河南省长葛市人民法院（2017）豫1082刑初50号刑事判决书中被告人崔晟豪犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币一万五千元的缓刑部分；决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月20日起至2024年12月5日止）。 （所处罚金应于本判决生效后三十日内一次性缴纳。） 二、被告人崔晟豪违法所得三千五百元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长 柴富恒人民陪审员王玉娟 人民陪审员 郭    学    荣 二〇二一年四月二十八日 法官 助理 张    金    鸿 书 记 员 段    莎    莎