山西省介休市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）晋0781刑初229号 公诉机关山西省介休市人民检察院。 被告人王1某，女，汉族，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月26日被介休市公安局刑事拘留，于2019年2月27日被介休市公安局变更为取保候审。经本院决定，于2019年11月8日取保候审，于2020年11月7日变更为监视居住。 辩护人翟杜杰、赵婧，山西春溪律师事务所律师。 被告人安1某，女，汉族，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经介休市公安局决定，于2019年3月4日被介休市公安局取保候审。经本院决定，于2019年11月8日取保候审，于2020年11月7日变更为监视居住。 指定辩护人程文焕，山西银硕律师事务所律师。 介休市人民检察院以介检刑刑诉[2019]221号起诉书，指控被告人王1某、安1某犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。介休市人民检察院指派检察官乔星光、检察官助理晋紫艳出庭支持公诉，被告人王1某及其辩护人翟杜杰、赵婧，被告人安1某及其指定辩护人程文焕到庭参加诉讼。现已审理终结。 介休市人民检察院指控，被告人王1某、安1某违反国家法律规定，通过朋友、村民宣传，以高额利息为诱吸收公众存款，其中王1某非法吸收公众存款359.5689万元，安1某帮助王1某吸收公众存款150.35万元，二人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。建议对被告人王1某在有期徒刑三年至三年四个月的幅度内量刑，对被告人安1某在有期徒刑一年六个月至两年六个月幅度内量刑，如果二被告人积极归还给集资参与人造成的损失，可以对二被告人适用缓刑。 被告人王1某对指控的犯罪事实予以认可，并自愿认罪认罚。 被告人王1某的辨护人的辩护意见是：对起诉书指控的王1某安排安1某借款行为构成非法吸收公众存款罪无异议，但对王1某本人借款行为构成非法吸收公众存款罪及安1某非法吸收的金额存在异议，王1某本人的借款是合法的贷款行为，不存在任何的违法犯罪的事实，不应将王1某自己借的209.2189万元计入吸收的金额之中。王1某和安1某的两种借款行为是相独立的，王1某的借款均是向其朋友及其所熟悉的人，都是特定对象进行了特定的承诺，本案现有证据无法证明向社会不特定人宣传，也没有证据证明王1某向社会公众宣传。针对安1某在其借款时将利息预先扣除的数额应在非法吸收公众存款的数额中予以扣除。量刑情节：王1某积极配合公安机关调查，构成坦白；案发后王1某及家属积极退赔集资参与人损失，可以酌情从轻处罚；王1某当庭自愿认罪，可以从轻处罚；王1某无犯罪前科，没有犯罪的主观故意；综上，无论是从主观的犯罪动机还是归案的认罪态度上，被告人犯罪行为的社会危害性和主动恶性都不大，请法庭综合考虑被告人的情况对被告人从轻处罚，给被告人判处缓刑。辩护人当庭出示了被告人王1某、安1某及其家属退还、退赔集资参与人存款的交易明细、和解协议、收条、谅解书、交款凭据等证据。 被告人安1某对指控的犯罪事实予以认可，并自愿认罪认罚。 被告人安1某的辩护人的辩护意见是：对指控的罪名无异议；量刑意见：1、涉案金额上请求法庭认真核对安1某涉案金额是否包含利息；2、安1某向熟人、亲朋好友、亲戚借的钱应从涉案金额中予以扣除；3、安1某在本案中的作用系从犯，其之所以参与非法吸收公众存款是为了帮助王1某，资金也用于王1某周转，是帮助犯，应按从犯对待。4、安1某有自首情节，案发后主动到公安机关投案，如实供述案件事实，符合自首规定；5、安1某自愿认罪，签署了认罪认罚具结书；6、案发后安1某及其亲属积极退赔集资参与人款项；7、安1某系初犯，无前科。综上，请求法庭对安1某适用缓刑。 经审理查明，从2010年至2018年期间，在未经金融部门批准的情况下，被告人王1某以开美容店、做生意需要资金、朋友开超市等理由安排其母亲安1某以支付高额利息为诱向田堡村村民借款，以美容店进货、店面装潢等为由向其美容店周围的商户、社会人员许诺给予高额利息进行借款，王1某按月支付利息。由于借款金额的不断增加，迫于支付高额利息的压力，王1某又在外许诺给予更高利息进行借款，形成借新还旧的恶性循环。2018年5月左右，王1某资金链断裂，无力偿还本金、支付利息，王1某、安1某为躲避出借人催款，关闭联系方式离开住所逃匿。经统计、被告人王1某、安1某共非法吸收存款28户，王1某本人共吸收存款约350多万元，安1某按照王1某的安排，在田堡村为王1某吸收存款150多万元，至起诉时给存款户造成的损失约一百四十多万元。在审理过程中，被告人及其家属陆续还款，截止2021年1月11日，马1某、张1某、张2某、马2某、王2某、刘1某、侯1某、王3某、雷1某、郭1某等10个存款户的出借款项均已偿还，已无损失。2019年10月19日，张3某和曹1某达成和解，曹1某给付10万元一次性处理和张3某的借款。2021年4月15日，被告人王1某家属曹1某与杜1某、杨1某、冯1某、阴1某、武1某、杨1某、张4某达成和解协议，一次性处理与上述人的借款。同日，曹1某将岳1某（5.81万）、侯2某（5.776万）、侯3某（1.44万）、马3某（0.36万）、岳2某（4万）、张5某（1.35万）、马4某（1.63万）、郝1某（1.25万）、段1某（1.8398万）、董1某（4.5万）等人的损失款项共计27.9558万元全部打入本院执行款账户。另查明，王1某于2018年8月8日被介休市公安局刑拘上网追逃，2019年2月26日被介休市公安局抓获归案，因其为怀孕妇女，于2019年2月27日将其强制措施变更为取保候审；安1某涉嫌与王1某共同犯罪，于2019年3月4日经介休市公安局电话通知到案后接受了询问，当日被介休市公安局取保候审。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。 （一）书证 1、王1某、安1某的户籍证明各一份，证明二人的身份情况。 2、介休市公安局张兰派出所出具的王1某、安1某无犯罪记录证明各一份，证明截止2019年5月21日，两人均未发现在张兰派出所辖区内有其他违法犯罪记录。 3、介休市公安局经侦大队出具的王1某、安1某归案情况说明，证明王1某于2018年8月8日被介休市公安局刑拘上网追逃，2019年2月26日被介休市公安局抓获归案，因其为怀孕妇女，于2019年2月27日将其强制措施变更为取保候审；安1某涉嫌与王1某共同犯罪，于2019年3月4日经介休市公安局电话通知到案后接受了询问，当日被介休市公安局取保候审。 4、王1某体检表一份，证明王1某为怀孕妇女。 5、安1某提供账目复印件共12页，证明其账目记载的吸收存款的情况。 6、王1某、安1某涉嫌非法吸收公众存款案集资户统计表，证明二人吸收存款的统计情况。 7、企业基本信息一份、个体工商户开业登记审核表、个体工商户开业登记申请表、个体工商户营业执照颁发及归档记录表、个体工商户变更（换照）登记审核表，证明王1某于2012年3月22日开始经营介休市城区艾丽素美妆护理专卖店。 8、王1某支付宝交易记录明细。 9、二被告人认罪认罚具结书。 10、王1某提供的偿还侯2某借款记录图片2页，证实转账还款三次900元；介休市公安局出具的情况说明，证实案发后，王1某、安1某积极配合调查，王1某的丈夫曹1某及其亲属偿还了部分集资参与人的出借款项，王1某退还张5某本金3500元，退还侯2某900元。 11、岳3某、杨1某、马5某、马6某、杨1某、雷1某、马1某、张3某、张2某的收条及谅解书，证实审判阶段对上述人的还款情况；王1某邮政银行卡向杜1某、马4某、阴1某、张4某、武1某、冯1某、兰1某的还款明细；王1某给上述六位出借人的的微信转账记录；王1某支付宝转账记录，证明王1某对武1某、冯1某、兰1某、张4某、阴1某、马4某、杜1某的还款情况。 12、王1某授权曹1某与集资参与人调解还款委托书、王1某、曹1某身份证、结婚证 12、杜1某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，杜1某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人杜1某十八万八千元，已履行完毕，集资参与人杜1某对王1某、安1某的行为表示谅解。 13、杨1某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，杨1某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人杨1某三万元，已履行完毕，集资参与人杨1某对王1某、安1某的行为表示谅解。 14、杨1某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，杨1某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人杨1某八万元，已履行完毕，集资参与人杨1某对王1某、安1某的行为表示谅解。 15、阴1某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，阴1某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人阴1某六万元，已履行完毕，集资参与人阴1某对王1某的行为表示谅解。 16、张4某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，张4某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人张4某七万六千元，集资参与人张4某以拉曹1某的货来折抵七万六千元（现已履行完毕），集资参与人张4某对王1某、安1某的行为表示谅解。 17、冯1某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，冯1某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人冯1某五万七千九百元，现已履行完毕，集资参与人冯1某对王1某、安1某的行为表示谅解。 18、武1某与曹1某和解协议、收条、谅解书：2021年4月15日，武1某和曹1某达成和解，被告人王1某的丈夫曹1某一次性赔偿集资参与人武1某五万八千元，现已履行完毕，集资参与人武1某对王1某、安1某的行为表示谅解。 19、收据一支，2021年4月15日，曹1某向介休市人民法院交纳剩余存款户损失款279558元。 （二）证人证言 1、证人王4某证言，系王1某哥哥。王1某安排我母亲安1某和村里面的人借钱，我母亲安1某借的钱出具了借条，美容院周围开商铺的人的钱是王1某自己借的。我没有使用过安1某、王1某向人们的借款。 2、证人王5某证言，系王1某姐姐。我妹妹王1某曾在外面借款，借款的人有在美容院附近开商铺的人，还有张兰镇田堡村村民、另外就是一些社会上的人。他们借给我妹妹钱，能从我妹这里得利息。支付别人的利息月息是5分、7分等，一般通过现金、微信转账、支付宝等方式支付利息。有两家没有付利息，一个是出租车司机没有支付过其利息，另一个是皮具店的女的没有支付她利息。我知道我母亲安1某向杜1某、杨1某、桂香、有凤（大名不清楚）等人借过钱，她出具了借条，并且都支付利息，有月息4分、7分，都是现金给他们的，月月都会结算。现在我和我妹夫曹1某处理了一部分借款。 3、证人曹1某证言及曹1某提供的收条复印件共15份。曹1某系王1某丈夫，介休市ＸＸ有限公司法人代表。王1某向社会上的人借款，然后支付这些人利息，现在利息支付不了，本金也还不了，她借款的人一部分是王1某美容店附近开商铺的人，一部分是张兰田堡村的人，还有一部分社会上的人，金额大约有三四百万。我没有使用过王1某的借款。王1某在张兰镇田堡村的借款，很多都是她母亲来借的，也有几个是王1某借的，王1某母亲很早就在村里借钱，然后借出去得利息，后来王1某安排她妈在村里借款，王1某母亲借的钱是由王1某支付利息，王1某还款，我听说利息是按照3分、4分支付的。我给王1某还了一部分钱。 4、证人王6某证言，我不清楚王1某、安1某是从什么时候开始在外面非法吸收公众存款的，2018年5月，王1某失联后，马1某、张1某、岳4某找到我和我老婆，他们怕王1某跑了我们借他们的钱还不了，重新写了一张借条，让我和我老婆都在上面签字，我就签了字。杜1某那张借条，是王1某要跟她借款，杜1某为了保险非得让我签字，我当时也没有多考虑就签了字，但这些钱都不是我借的。我没有用过王1某、安1某在外吸收的资金，她们吸收资金的去向我也不清楚。 5、证人王2某证言及报案材料、王2某身份证复印件、借条、收条，2015年11月、2015年12月到2018年，安1某分四次向我借了四万元，2018年5月安1某告诉我们她把钱给她女儿王1某用了。2020年12月2日，王1某的老公曹1某和我对账，给我23500元一次性付清了，我愿意对王1某和安1某的行为予以谅解。 6、证人张1某证言及张1某身份证复印件、借条一张、收条，2011年12月，我以我丈夫马5某名义借给安1某1万元，月息2分，从2015年1月到2018年1月我分六次借给她4万元，2018年5月，安1某重新给我打了一张五万元的借条，我共借给她五万，得了利息3.08万，损失1.92万。2020年5月20日，安1某的老公王守文和我老公协商好剩余的1.92万一次性处理，出具了收条，对王1某、安1某的行为予以谅解。 12、证人岳1某证言及报案材料、岳1某身份证复印件、借条、岳5某谅解书，2018年4月19日安1某以王1某做煤炭生意为由向我们借了5万元，出3分的利息，次日，又向我们借了1万，共计借了6万，没有得利息。2020年5月20日，经双方核对，扣除1900元利息后实际欠款5.81万元分三年偿还，岳1某出具谅解书，后因王1某等人一直未还款，表示不愿谅解。 13、证人刘1某证言及报案材料、刘1某身份证复印件、借条、收条，2018年2月，安1某说其女儿美容店旁的茶叶店需用钱，以2分的利息向人们借钱周转资金，其在街上和串门时和人们说她给的利息比银行高，还说每月都能给了利息。2018年3月19日我以我老公岳3某的名义借给她2万，领了两个月800元的利息，实际损失1.92万。大概2019年1月，王1某、安1某和曹1某和我核对后给我19800元一次性处理，我也愿意对王1某、安1某的行为予以谅解。 14、证人侯2某证言及报案材料、侯2某身份证复印件、借条八份，2015年时我通过邻居知道了我村的安1某向人们借钱付利息，给的比银行高，为1万元一个月200元，之后我陆续借给她10.2万元，安1某以安1某、安1某的名字给我老公马二狗和我姐姐侯3某打了借条，其中1.7万元是我姐姐的，不过是经我手办理的，开始时安1某能按时给了我利息，但是2018年4月份就给不了我了，5月份她就离开村子了。这些钱实际都是安1某的女儿王1某拿走了。我获得的利息为2.894万元，其中包含我姐姐的0.26万元利息。2019年9月5日，公安局情况说明中，移送审查起诉后返还侯2某900元。 15、证人雷1某证言及报案材料、借条、收条，2018年1月份，我听村里人说安1某向人们借钱，给的利息比信用社的高，我就把2万存在安1某手，当时约定月息2分，每个月利息400元，2018年5月11日安1某把条子重新给我打了一下，我一共借给她2万元，获得利息1600元，实际损失1.84万元。大概2019年11月份的时候，王1某、安1某和曹1某和我核对好后给我1.84万一次性处理，我愿意对王1某、安1某的行为予以谅解。 16、杨1某证言及报案材料、借条，2015年，安1某以王1某要开美容院用钱为由承诺比信用社利息高，从我这里陆续借款。安1某在村里向人们借钱，理由是她女儿王1某要用钱，是替她女儿借钱。安1某共向我借款10.85万元，月息2分，共支付我利息2.45万元，我实际损失8.4万元。 17、证人郭1某证言及报案材料、借条、收条，2017年，杨1某和我说安1某向人们借钱，给的利息比信用社高，也能按时给利息，之后我就陆续往安1某那里放钱，月息2分，为了方便我跟安1某说存够一年一起取利息，2018年2月12日，安1某把条子给我换成一张总条子，金额为3.5万元，这个借条中包括我应得的利息。我共借出2.6万元，实际损失2.6万元。2020年10月21日，王1某和我商量好给我2.6万一次性全部结清，我出具了收条，对安1某、王1某的行为予以谅解。 18、证人张7某证言、证人岳2某证言及报案材料、借条，2013年1月份安1某说她女儿王1某急用钱，每月支付2分的利息，陆陆续续向张7某借了10万元。安1某在村里向人们借钱，理由都是她女儿王1某或者王1某朋友要用钱，她是替王1某在村里借钱的。2018年5月份左右，安1某就无法正常支付利息了。安1某出了一张总的借条，安1某共支付利息6万多元，从2018年4月开始拖欠利息，现实际损失4万多元。 19、证人侯1某证言及侯1某身份证复印件、借条、收条，我邻居安1某（借条上写的此名，身份证上是安1某）以她女婿开起泡剂厂资金周转为由，以二分利息为诱，分别于2018.1.21、2018.2.13、2018.4.10分三次向我借款人民币2万元，借条上写的是我丈夫马6某。我得到利息大约1000元，损失1.9万元。2020年1月底，曹1某给我19100元一次性解决，我愿意对安1某的行为表示谅解。 20、证人马1某证言及马1某身份证复印件、报案材料、借条复印件、收条，安1某说王1某在城里做生意需要用钱，可以付利息向人们借钱，我父亲马5某陆续借给她几万元。2018年1月11日我借给王1某三万，王1某向我支付过三个月的利息1800元，月息2分，实际损失2.82万元。2020年5月20日，王1某给我2.82万一次性付清，我愿意对王1某、安1某的行为表示谅解。 21、证人马2某证言及马2某身份证复印件、借条、收条、梁1某出具的情况说明及笔录，从2013年开始到2018年4月，马2某共借给安1某20万元，获的利息10万元，实际损失10万元左右。2020年8月30日，曹1某给了10万元一次性付清，马2某同意对安1某的行为表示谅解。 22、证人张2某证言及张2某身份证复印件、借条，2017年9月15日安1某以她女婿做起泡剂厂生意，需资金周转以2分的利息为诱导向我借款20000元，2017年9月21日向我借款4万元整，2017年11月7日，又向我借款3万元整，之后安1某陆续支付了我7800元的利息，2018年4月份她就给不了利息了；另外还有5万元是我女儿张4某的，给我女儿打了欠条，通过我给我女儿支付了4000元的利息。我连同我女儿一共借给安1某14万元。2020年5月10号，曹1某和我协商好给我78600元一次性处理了借款，希望政府对安1某宽大处理。 23、证人杨1某证言及借条、收条，2010年年底，安1某向我借钱，称可以给我2分利息。2017年3、4月份，安1某又陆续和我借钱，我一共借给安1某12.4万元，大约总共给过我10万元左右的利息。 24、证人马3某证言及马3某身份证复印件、借条、刘旭斌的证言、谅解书，安1某于2016年1月份—2018年3月份，先后分四次，以她姑娘在介休开美容店、她女婿开的厂资金周转为由，向我借现金共计5万元。双方约定2分月息，每月初支付。截止2018年4月份，她共计给我利息15400元，现我实际损失本金34600元。2020年7月7日，安1某的女儿王1某支付马3某30200元，答应剩余的3600元在以后的一到三年付清，因马3某不会书写，由其子刘2某代为书写了谅解书。 25、证人杜1某证言及杜1某身份证复印件、借条，王1某母亲安1某以介休一家典当铺要用钱，她替王1某给人家借钱、她女婿开起泡剂厂需要用钱、她女儿王1某要做煤炭生意等理由，一共向我借款23万元，没有返还我本金，一共支付我利息3.82万元，实际损失19.18万元。王1某以自己要做买卖等为由，跟我一共借款49万元，这部分实际得了的利息和本金能顶平，没有损失了。 26、证人王3某证言、证人马7某证言、收条，2014年左右，安1某说她女儿在城里开着好多铺子需要钱，说给2分利息，王3某就借给了她。后来安1某给利息的时候让有钱了再放到她那里得利息。从2014年开始，王3某陆续借给安1某17.4万元。王3某把借条都给了其子马7某，王3某领取多少利息记不清了。2020年4月曹1某一次性支付马7某4万元，马7某愿意对安1某、王1某予以谅解。 27、证人张4某证言及报案材料、借款条、收条，2018年1月25日王1某和我说她朋友要做生意用钱，向我提出借款5万元并承诺一个月给我4000元利息，后王1某又陆续向我借款11.6万元，从2018年4月1日以后王1某就没有支付过我利息，之后我找王1某老公要钱，说给我7.2万元把借的11.6万元一次性了结了，我答应了。王1某向我借的本金为16.6万元，她老公还了我7.2万元本金，她一共支付给我利息1.8万元，实际损失7.6万元。我存到安1某那里的钱，曺小东于2019年11月30日给了我4.5万元。 28、证人马4某证言，王1某前后一共向我借款11万元，陆续还了我8万元本金，2018年3月初，王1某失联后，我找王1某丈夫曹1某，曹1某还了我3700元，前后一共获得1万元左右好处费，实际损失1.63万元。 29、证人张5某证言及借条、转账回单、张5某身份证复印件，2018年3月26日，王1某以需要培训费为由向我借3万元，承诺给我好处费，王5某做担保人。我通过转账的方式给其转了3万元，王1某给我出具了借条，2018年5月6日，王5某通过支付宝向我转账10000元，2018年4月中旬，王1某以现金的方式给我3000元好处费，我现在实际损失1.7万元。2019年9月5日，公安局情况说明中，移送审查起诉后返还张5某0.35万元。 30、证人段1某证言及段1某身份证复印件、借条，2018年4月26日王1某打电话说她经营的美容院周转不开，需要用钱，向我借了22298元，并出具了借条，当时王1某姐姐王5某也在一旁帮王1某说让我放心，答应我500元的好处费没有给我。2021年的笔录称，欠的22298元，归还了3900元。 31、证人张3某证言及报案材料、张3某身份证复印件、借条、收条，我前后一共借给王1某王5某姐妹15万元，当时出具了借条，马1某为担保人，之后没有支付我利息，王1某哥哥王4某替她们还了我4500元，王1某姐姐王5某还了我1000元，我现在实际损失14.45万元。2019年10月19日，曹1某和我协商好给我10万元一次性处理借款，我愿意对王1某、王5某的行为予以谅解。 32、证人董1某证言及董1某身份证复印件及借款条，2018年5月1日王1某跟我说她经营的美容店资金紧张向我借钱，并承诺一个月给我1000元的利息，我就将5万元借给她，王1某的姐姐王5某为担保人，并打了借条。后王1某给我5000元，实际损失4.5万元。 33、证人阴1某证言及阴1某身份证复印件及借款条，王1某大约是从2016年6、7月份向我借钱，我有借条手续的有26万，之前借款已经偿还了的大约有二十多万，已还款的王1某就把借条撤了。 34、证人冯1某证言及冯1某身份证复印件、借条、兴业银行信用卡交易信息单截图、微信转账截图、支付宝账单截图、聊天记录截图，从2017年9月份起，王1某以她老公经营的化工厂进货、她代理的美容产品需要用钱、她哥哥在太原做劳务派遣工作、美容院开张，共计向我借款7次，金额23.39万元，获得利息和分红5.6万元，归还我本金12万元，实际损失6.39万元左右。王1某安排她姐姐王5某给她借过款。借条上的名字是我丈夫兰1某的。2020年12月18日的笔录称：王1某总共向我借款41.39万元，其中18万元王1某已经还我了，我报案时就没报，现在损失5.79万元。 36、证人武1某证言及武1某身份证复印件、借款合同，2017年2、3月，王1某向我借款5万，后归还，并给了我1500元；2017年8、9月，王1某陆续向我借款45万，后陆续还了我12万左右，我从王1某那里得到好处费有1万元左右。王1某失联后，曹1某提出以16万元处理这件事，先给了我9万元，后来又给我出具了7万元的借款合同。我向王1某出借款50万元，通过王1某还款、曹1某还款、支付利息或者好处费等基本应该没有损失了。王1某失联的前一个星期，王1某姐姐王5某向我借款5万元，后王5某说钱王1某用了，王1某还有1万多元的衣服钱没有给我，还有我支付王1某水光针钱6000元我也没有用她的针，损失为4.51万元。2020年12月31日笔录称，出借金额为75.07万元，实际损失为8.43万元。 （三）被告人供述 1、被告人王1某的供述与辩解，我从2010年左右开始向外借钱，刚开始借款时，我是让我妈安1某在我们田堡村向村里的人借，以我要用钱、我朋友摊子上（比如开超市、开茶叶的、典当行）用钱、我朋友跑煤炭生意需要钱，曹1某厂里用钱等等理由让我妈借，但实际上我妈借的钱都是我用的。我妈那里借了多少钱我不清楚。我以我店里资金周转、我要进货或是我装修美容院等理由向阴1某、冯1某、张3某、任1某、杜1某、段1某、武1某、高1某、马4某、杜1某、张5某、高1某、张3某借过钱，让王7某给我介绍过两个人，一个叫张5某，另一个我记不清名字了，武1某给我介绍了她叔叔向我借钱（并供述了向上述人借钱的具体金额及利息及偿还情况）。当时借款金额已经比较多了，利息也滚起来了，我怕我一旦给不了利息人们会找我麻烦，所以只能借钱支付之前的利息。我和阴1某、武1某、王7某说过让他们和周围说说我这里需要资金周转，给人家利息，当时他们都同意给我介绍。我在借款时，向出借人说我愿意出3分的利息，后有人跟我说现在借钱没有抵押得出5分利息，后我就以最低5分的利息向人们借款，到了后期借款利息有的给到7分到1毛，到最后很多人逼着我要本金、利息，我就向小贷公司进行借款，小贷公司是按天出利息，用1万元一天的利息是300元。我在外吸收存款没有经过有关部门批准。到目前为止我向社会上借款共计200多万元，我通过母亲安1某在田堡村借款100多万元，共300多万元。我实际支付利息我记不清了，归还本金记不清了，造成集资参与人损失大约100多万元。我向人们借的钱，我购买完美产品及美容院支出使用了50多万元，给我哥娶媳妇、给我哥买房子用了8万元左右，剩下的支付利息、偿还本金了。我一共支付小贷公司利息款最少有二三十万元，我都是通过支付宝或微信转给小贷公司的工作人员。我向高1某、任1某借款时没有说给他们利息，实际也没有给过利息，他们是出于朋友关系帮我的。2018年5月初，因为借不到钱无力支付借款利息和本金，我只好逃离介休。我和我老公曹1某经济是独立的，结婚证是2015年办理的。我爸王6某、我哥王4某、我姐姐王5某、我老公曹1某都是在我资金链断了之后这些亲人才知道我在外大量借钱的事。我就是给了我哥8万元用于其结婚买房，王6某、王5某、曹1某都没有使用过我和我妈在外的借款。我归案后，我让我姐姐还了任1某2000元，我和我姐姐还了张5某3000元，我还了我村马二狗老婆900元。王8某是我五叔，他也是想帮一下我就借给我钱了。我向张8某的老婆买过衣服和减肥产品，欠着他们8000元衣服款，后来我老公曹1某以7000元把这笔欠款了结了，我没有向张8某或他老婆支付过利息。2018年3、4月份，我和郝1某借了3万元钱，说好还给她3.2万元，我还了一次1.5万元和中间的几千元，我老公曹1某给了她2500元，我也说不清是否支付过郝1某利息或好处费，她借给我钱我觉得就是想挣点好处费。我本人在城里借的钱基本都还了，出事之前我还过，出事后曹1某也给我还了些。 其当庭供述称：其母亲借的钱送钱的时候当月就把利息钱扣了，其在城里借了十个人左右的钱，有二百多万。没有向社会不特定的人宣传过。从2011年左右开始，一部分是我借钱，一部分是让我妈借钱。 2、被告人安1某的供述与辩解，我身份证的名字是安1某，还用安1某、安1某、安1某这些名字。我从2010年、2011年左右开始向村民们吸收资金，是我女儿王1某做完美直销需要用钱，让我在村里出利息借些钱，我就开始向村民借款了，2012年左右她又在介休市××附近开了一家美容院，当时需要资金周转，王1某就让我在村里向人们支付2分的利息进行借款，后我就和人们说我女儿王1某做完美、开美容院需要钱，愿意支付2分的利息向人们借款，有的人觉得利息可以，就把钱借给我了，到后来王1某又以她朋友开典当行、开超市、她要和人家做煤炭生意等理由，让我在村里给她借款，我承诺按照月息2分、3分给他们利息，每月都会支付利息，我一般是每个月15号、月底分两次支付利息，人们一到了15号、月底就来到我家签字拿利息，我一共借款163万余元，支付利息59.83万元，现在还有149万元没有还，我向杨1某、张1某（马5某的妻子）、杨1某、王3某（王二牛）、李1某、张7某、王2某（记引子）、马3某、马二狗（侯2某的老公）、侯3某、杜1某、马8某、张9某（大名叫张2某）张10某（张9某家女儿）、马9某（大名叫马1某）、雷1某、岳3某（刘1某的老公）郭1某、岳1某借了款，我们大部分是邻居关系，有一、两个出借人是通过我们村里人介绍到我这里的，一个是侯2某介绍了她的姐姐，还有一个是杨1某介绍了她的朋友郭1某。我在村里借款，没有经金融部门批准，我没有能力还款，钱是王1某用的，王1某来还这些钱，因为王1某借了这么多钱，很多钱都用于支付利息了，所以根本无法还这些钱了。2018年5月就支付不动利息了。我是2018年5月初离开田堡村的。王6某、王4某不清楚我在外大量借款的事，王5某和曹1某他们应该是知道王1某在外面借款，但是不知道借了这么多钱。我丈夫王6某、我儿子王4某、女儿王5某以及曹1某都没有使用过我和王1某在外吸收的资金。其当庭陈述称：他们大部分人给我送钱的时候就先把利息扣除了给我，后期利息是王1某给我，认可借款金额。郭1某是一年结一次利息。借给我钱的基本是我村里的，有两个外村的是村里人领过去的。 （四）辨认笔录 1、马2某辨认安1某的辨认笔录，辨认指出3号照片就是介休市张兰镇田堡村向其借款的人。 2、马3某辨认安1某的辨认笔录，辨认指出8号照片就是介休市张兰镇田堡村向其借款的人。 本院认为，被告人王1某、安1某违反国家法律规定，通过朋友、村民宣传，以高额利息为诱吸收公众存款，其中王1某非法吸收公众存款约三百五十多万元，安1某帮助王1某吸收公众存款约一百五十多万元，均达到了数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人安1某在共同犯罪中所起作用较小。被告人王1某到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，且认罪认罚，可从轻处罚。被告人安1某在电话通知后到案，归案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，且认罪认罚，可从轻或减轻处罚。在提起公诉前及审理过程中王1某、安1某及其亲属积极陆续退赔了集资参与人全部款项并获得部分集资参与人谅解，可从轻或减轻处罚。综合全案情节，对被告人王1某予以从轻处罚、对被告人安1某予以减轻处罚。根据被告人王1某、安1某的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。被告人家属交纳在案的279558元，按各集资参与人损失的本金予以发还。公诉机关指控该二被告人的主要犯罪事实属实，罪名成立，量刑建议适当，予以支持。对被告人王1某的辩护人提出的被告人王1某构成坦白、积极退赔集资参与人损失、无犯罪前科，建议对被告人王1某从轻处罚并适用缓刑等意见，予以采纳；对于其提出的有争议的退款金额，被告方与集资参与人已协商和解，达成一致意见，以协商一致的金额为准；对其提出的其他意见不予采纳。对被告人安1某的辩护人提出的被告人安1某构成自首，自愿认罪，积极退赔集资参与人损失、无犯罪前科，建议对被告人安1某从宽处罚并适用缓刑等意见，予以采纳；其提出的被告人安1某系从犯的意见，与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百七十六条第一款、第三款，第二十五条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款之规定，判决如下： 一、被告人王1某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金六万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已交纳。） 二、被告人安1某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零十一个月，缓刑二年，并处罚金三万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已交纳。） 三、被告人家属交纳在案的27.9558万元，发还下列集资参与人： 1、岳1某5.81万元； 2、侯2某5.776万元； 3、侯3某1.44万元； 4、马3某0.36万元； 5、岳2某4万元； 6、张5某1.35万元； 7、马4某1.63万元； 8、郝1某1.25万元； 9、段1某1.8398万元； 10、董1某4.5万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  宋晓军 人民陪审员  梁美琴 人民陪审员  李艳青 二〇二一年四月三十日 法官 助理  张晓燕 书 记 员  方晓琴