山东省金乡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0828刑初193号公诉机关金乡县人民检察院。被告人曹旭，男，1986年10月16日出生，汉族，大学文化，山东裕林信息科技集团有限公司结算科经理，户籍所在地山东省兖州区，现住任城区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月3日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，以涉嫌犯骗取贷款罪于同年12月8日由金乡县公安局执行逮捕。现羁押于金乡县看守所。辩护人高洪恩，山东中昊律师事务所律师。被告人颜赞，男，1987年9月23日出生，汉族，大专文化，山东裕林信息科技集团有限公司结算科员工，户籍所在地济宁市任城区，现住任城区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月3日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准院批准，以涉嫌犯骗取贷款罪于同年12月8日由金乡县公安局执行逮捕。现羁押于金乡县看守所。辩护人王伟，山东郭鲁涛律师事务所律师。被告人吴爱民，女，1979年4月3日出生，汉族，大学文化，山东裕林信息科技集团公司结算科员工，户籍所在地济宁市任城区，住任城区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月3日被金乡县公安局取保候审，2020年5月12日被金乡县人民检察院取保候审。辩护人张立胜，山东文思达律师事务所律师。辩护人杨茜，山东文思达律师事务所律师。被告人徐庆超，男，1983年10月10日出生，汉族，大学文化，山东裕林信息科技集团有限公司结算科员工，户籍所在地山东省邹城市，现住任城区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月3日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院院批准，以涉嫌犯骗取贷款罪于同年12月8日由金乡县公安局执行逮捕。现羁押于金乡县看守所。辩护人张继锋，山东恒正律师事务所律师。被告人刘静，女，1985年11月9日出生，汉族，大专文化，山东裕林信息科技集团有限公司结算科员工，住济宁市高新区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2019年12月19日被金乡县公安局取保候审，2020年7月24日被金乡县人民检察院重新取保候审。辩护人朱留磊，山东治恒律师事务所律师。被告人郭旭，男，1983年11月15日出生，汉族，大学文化，山东中和永道融资租赁有限公司员工，住济宁市任城区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月4日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，以涉嫌犯骗取贷款罪于同年12月8日由金乡县公安局执行逮捕，2020年3月8日被金乡县人民检察院变更为取保候审。辩护人王洪军，山东华运律师事务所律师。被告人郭飞，男，1982年8月30日出生，汉族，大学文化，山东中和永道融资租赁有限公司员工，住济宁市任城区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月4日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，以涉嫌犯骗取贷款罪于同年12月8日由金乡县公安局执行逮捕。2021年4月3日被本院取保候审。指定辩护人荆宇慧，山东缗城律师事务所律师。被告人吴昭彬，男，1978年12月31日出生，汉族，中专文化，山东裕林信息科技集团有限公司副总经理，住济宁市任城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年11月1日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，以涉嫌犯伪造公司、企业印章罪于2019年12月8日由金乡县公安局执行逮捕，2020年7月24日被金乡县人民检察院变更为取保候审。辩护人侯志远，北京市盈科（济南）律师事务所律师。被告人高承伟，男，1966年1月23日出生，汉族，初中文化，个体工商户，住济宁市任城区。2019年9月18日因未获公安机关许可擅自经营被济宁市公安局高新技术产业开发区分局行政拘留十日，并处罚款五百元并处予以取缔的行政处罚。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2019年11月3日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，于同年12月8日由金乡县公安局执行逮捕。2021年4月2日被本院取保候审。辩护人魏胜利，山东多道律师事务所律师。金乡县人民检察院以金检二部刑诉（2020）29号起诉书指控被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞犯骗取贷款罪、被告人吴昭彬、高承伟犯伪造公司印章罪一案，于2020年7月29日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在诉讼期间，金乡县人民检察院以案件需要补充侦查为由先后于2020年10月28日、2021年2月28日建议对本案延期审理，本院分别于当日同意延期审理，并先后于2020年11月28日、2021年3月27日作出恢复审理的决定。金乡县人民检察院指派检察员邱海东出庭支持公诉，被告人曹旭及其辩护人高洪恩，被告人颜赞及其辩护人王伟，被告人吴爱民及其辩护人张立胜、杨茜，被告人徐庆超及其辩护人张继锋，被告人刘静及其辩护人朱留磊，被告人郭旭及其辩护人王洪军，被告人郭飞及其辩护人荆宇慧，被告人吴昭彬及其辩护人侯志远，被告人高承伟及其辩护人魏胜利到庭参加诉讼。现已审理终结。金乡县人民检察院指控：一、骗取贷款罪2011年以来，季某3（另案处理）利用其实际控制的山东长金昊煤业有限公司、济宁顺天经贸有限公司等二十余家公司，通过伪造虚假财务报表、审计报告、购销合同等方式，指使山东裕林信息科技集团有限公司（以下简称“裕林集团”）结算科经理曹旭、结算科员工颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞从威海市商业银行济宁分行、齐商银行济宁高新区支行、齐商银行济宁分行、恒丰银行济宁分行、建设银行济宁分行、农业银行济宁明珠支行、济宁农村商业银行共贷款52251.1995万元，其中被告人曹旭骗取贷款52251.1995万元，被告人颜赞骗取贷款24975万元，被告人吴爱民骗取贷款24075万元，被告人徐庆超、刘静骗取贷款22838.6955万元，被告人郭旭、郭飞骗取贷款5337.5万元。上述各银行将贷款汇入季某3直接或间接控制的公司，用于购买房产、归还贷款本息、发放工人工资等支出。二、伪造公司印章罪1.2016年，季某3安排被告人吴照彬伪造了天津森伟科技有限公司等21家公司的21枚印章，企图通过季某3实际控制的金嘉威商贸有限公司从银行骗取贷款，因银行审核严格贷款未成功。2.季某3指使曹旭、徐庆超等人在实施骗取银行贷款过程中，通过经营“诚信工艺美术刻字店”的被告人高承伟伪造公司印章，包括济宁中山公用水务有限公司等32家公司的共计36枚公司印章。针对上述指控，公诉机关提交证人宫某、藤某虎等人的证言，被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、吴昭彬、高承伟的供述与辩解，鉴定意见，搜查笔录，电子证据，物证、书证等证据证实。公诉机关认为，被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，应当以骗取贷款罪追究七被告人的刑事责任。被告人吴昭彬、高承伟伪造公司印章，应当以伪造公司印章罪追究二被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，其中被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、吴昭彬均系从犯。被告人曹旭、高承伟到案后均能够如实供述其罪行，系坦白，被告人颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、吴昭彬均系被电话传唤到案，到案后均如实供述其罪行，系自首。被告人曹旭协助公安机关抓获其他嫌疑人，具有立功情节。提请本院依法判处。被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、吴昭彬、高承伟对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚并在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，请求法院对其从轻处罚。被告人曹旭的辩护人对指控曹旭犯骗取贷款罪的罪名及犯罪事实均无异议，认为曹旭具有以下法定从轻或减轻处罚的情节：被告人曹旭等人是公司老板季某3手下的员工，受季某3的管理、支配，执行老板的命令，处于从属和被支配的地位，系从犯；曹旭等人不是贷款的使用人，涉案贷款全部被季建勇用于公司经营；本案骗取贷款的行为并未给银行造成损失；曹旭在2013至2015年期间在上海交大在职学习及陪母亲去外地医院看病治疗、化疗的期间没有在结算科工作，其在骗取贷款犯罪中的时间段内总体参与度明显降低或减少；季建勇名下的企业是为了生存和经营而从众多银行中贷款用于周转和项目建设；被告人认罪认罚，且系初犯、偶犯；协助公安机关抓获同案犯，具有立功情节。建议法院综合上述情节，对被告人曹旭在一年六个月至二个六个月有期徒刑幅度内量刑，并适用缓刑。被告人颜赞的辩护人对指控的罪名及犯罪事实没有异议，发表如下量刑意见：被告人颜赞主动到案，如实供述自己的罪行，系自首；在本案中处于从属地位，应依法认定为从犯；系初犯、偶犯，主观恶性较小;在本案中履行的是职务行为，整个过程并未获得任何利益；自愿认罪并签署了认罪认罚具结书。建议法院对被告人颜赞从轻处罚并判处缓刑。被告人徐庆超的辩护人对指控的罪名及犯罪事实均无异议，认为被告人徐庆超在被公安机关电话通知后，积极主动到案，并如实供述了自己的犯罪行为，系自首；在整个犯罪活动中起次要、辅助作用，系从犯；系初犯、偶犯；当庭认罪悔罪，认罪认罚并签署了认罪认罚具结书；其参与的贷款多为之前贷款的续贷，其主观恶性和社会危害性较小。建议法院对被告人徐庆超从轻处罚并适用缓刑。被告人刘静的辩护人对指控刘静犯骗取贷款罪的罪名不持异议，认为被告人刘静在共同犯罪中起次要作用，系从犯；具有自首情节；虽参与了犯罪，但其主观恶性较小；认罪态度较好，有悔罪表现；系初犯、偶犯；认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。建议法院对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人郭旭的辩护人对指控郭旭犯骗取贷款罪的定性无异议，认为郭旭是在履行公司安排的工作中触犯了刑法，其主观恶性较小；其实施的骗取贷款的行为都是在他人利用虚假材料骗取银行贷款后，为了归还银行贷款又进行的续贷行为；在共同犯罪中起作用较小，系从犯；主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书；一贯表现良好，系初犯、偶犯。建议法院判处被告人郭旭一年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人郭飞的辩护人对指控郭飞犯骗取贷款罪的定性无异议，认为被告人郭飞具有自首情节；系初犯，主观罪过较轻；在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；认罪、悔罪态度较好，并签署了认罪认罚具结书；其到案后表示愿意积极退赃，其家属也表示愿意积极交纳罚金。建议法院对其从轻、减轻处罚。被告人吴昭彬的辩护人对指控吴昭彬犯伪造公司印章罪的罪名不持异议，认为吴昭彬主观恶性较小，系初犯、偶犯，其伪造公司印章的行为没有造成明显的社会危害；具有自首情节，且自愿认罪认罚；系从犯。建议法院判处被告人吴昭彬有期徒刑十个月至一年并适用缓刑。被告人高承伟的辩护人对指控高承伟犯伪造公司印章罪的罪名及犯罪事实均无异议，认为被告人高承伟在公安机关如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪认罚，具有良好的悔罪态度；在审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书；主观恶性不大，社会危害性较小。建议法院对其从轻处罚。经审理查明：一、骗取贷款事实2011年以来，季某3（另案处理）利用其实际控制的山东长金昊煤业有限公司、济宁顺天经贸有限公司等二十余家公司，通过伪造虚假财务报表、审计报告、购销合同等方式，指使山东裕林信息科技集团有限公司（以下简称“裕林集团”）结算科经理曹旭、结算科员工颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞从威海市商业银行股份有限公司济宁分行（以下简称“威海市商业银行济宁分行”）、齐商银行股份有限公司济宁高新区支行（以下简称“齐商银行济宁高新区支行”）、齐商银行股份有限公司济宁分行（以下简称“齐商银行济宁分行”）、恒丰银行股份有限公司济宁分行（以下简称“恒丰银行济宁分行”）、中国建设银行股份有限公司济宁分行（以下简称“建设银行济宁分行”）、中国农业银行股份有限公司济宁高新技术产业开发区支行（以下简称“农业银行济宁开发区支行”）、济宁农村商业银行股份有限公司（以下简称“济宁农村商业银行”）共贷款51742.9168万元。其中被告人曹旭骗取贷款51742.9168万元，被告人颜赞参与骗取贷款24961万元，被告人吴爱民参与骗取贷款24066万元，被告人徐庆超、刘静参与骗取贷款22536.6464万元，被告人郭旭、郭飞参与骗取贷款5140.2704万元。上述各银行将贷款汇入季某3直接或间接控制的公司，用于购买房产、归还贷款本息、发放工人工资等支出。具体分述如下：（一）2015年至2019年间，被告人颜赞和吴爱民按照季某3、被告人曹旭的安排，通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同、纳税申报表、审计报告、印章等贷款资料，骗取取银行的信任，以济宁顺天经贸有限公司的名义从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚有本金3750万元未偿还。2020年8、9月份，偿还本金754.2万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有经过庭审举证、质证的证人黄某、杨某的证言，济宁顺天经贸有限公司在威海市商业银行济宁分行全部的贷款资料、抵押资料及威海银行出具的关于济宁顺天经贸有限公司业务情况的说明，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（二）2016年至2019年间，被告人颜赞和吴爱民按照季某3和被告人曹旭的安排，通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同、纳税申报表、审计报告、印章等贷款资料，骗取取银行的信任。以济宁世代农资有限公司的名义共从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行本金491万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有经过庭审举证、质证的证人黄某、杨某的证言，济宁世代农资有限公司从威海市商业银行济宁分行的全部贷款资料及威海银行出具的情况说明，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（三）2016年至2019年间，被告人颜赞和吴爱民按照季某3、被告人曹旭的安排，通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同、纳税申报表、审计报告、公司印章等贷款资料，提供虚假担保，骗取银行信任。以济宁昌来国际贸易有限公司的名义共从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行贷款本金485万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人黄某、杨某的证言，济宁昌来国际贸易有限公司从威海市商业银行济宁分行的全部贷款资料及威海市商业银行济宁分行出具的情况说明，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（四）2016年2月至2019年间，被告人颜赞和吴爱民按照季某3、曹旭的安排，通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同，提供虚假担保，骗取银行信任。以济宁泰和医疗器械有限公司的名义共从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行贷款本金470万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人黄某、杨某的证言，书证泰和医疗公司在威海市商业银行济宁分行的全部贷款资料、威海市商业银行济宁分行出具的情况说明，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（五）2016年9月至2019年9月，被告人颜赞和吴爱民受季某3及被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、购销合同、审计报告、纳税申报表的方式，骗取银行信任。以济宁兴悦商贸有限公司的名义，从齐商银行济宁高新区支行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁高新区支行贷款本金3000万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人闫某的证言,书证兴悦从齐商银行济宁高新区支行的全部贷款手续及齐商银行济宁高新区支行出具的情况说明，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（六）2016年4月至2019年4月，被告人颜赞和吴爱民受季某3、被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、购销合同、纳税申报表及审计报告等方式，骗取银行信任。以济宁久诚商贸有限公司的名义，以济宁昌来国际贸易有限公司、唐某2、韩某2为担保，从齐商银行济宁高新区支行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁高新区支行贷款本金3000万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人闫某的证言，书证久诚公司从齐商银行济宁高新区支行的全部贷款手续及齐商银行济宁高新区支行出具的情况说明、贷款发放、资金流向银行流水一宗，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（七）2016年8月至2019年9月，被告人颜赞和吴爱民受季某3及被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、审计报告、购销合同、银行流水等方式，以山东长金昊煤业有限公司的名义，并以济宁市富宁商贸有限公司、季某3、毕某为担保，从齐商银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁分行贷款本金共计7900万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人马某1、于某1的证言，书证山东长金昊煤业有限公司从齐商银行济宁分行的全部贷款手续及齐商银行济宁分行出具的情况说明、贷款发放、资金流向银行流水一宗，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（八）2014年12月至2019年3月，被告人颜赞和吴爱民受季某3及被告人曹旭的安排，通过伪造资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表、银行流水、纳税申报表、审计报告、购销合同、印章的方式，以济宁顺天经贸有限公司、济宁市富宁商贸有限公司为担保，以山东聚鲁商贸有限责任公司的名义，从齐商银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁分行贷款本金4970万元。上述事实，被告人曹旭、颜赞、吴爱民在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人马某1、于某1的证言，书证山东聚鲁商贸有限责任公司从齐商银行济宁分行的全部贷款手续及齐商银行济宁分行出具的《情况说明》、贷款发放、资金流向银行流水一宗，被告人曹旭、颜赞、吴爱民及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（九）2016年至2018年，被告人刘静、徐庆超在季某3及被告人曹旭的安排下，伪造财务报表、审计报告，购销合同、公司印章等贷款资料，骗取银行信任，以济宁昌来国际贸易有限公司的名义从恒丰银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠恒丰银行济宁分行贷款本金4000万元。上述事实，被告人曹旭、刘静、徐庆超在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人陈某宇、杜某的证言，书证济宁昌来国际贸易有限公司在恒丰银行济宁分行的全部贷款资料及恒丰银行济宁分行出具的情况说明、银行流水一宗，被告人曹旭、刘静、徐庆超及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（十）2013年至2019年间，被告人徐庆超、刘静按照季某3及被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、审计报告，上下游公司购销合同等贷款资料，骗取恒丰银行济宁分行的信任，以山东长金昊煤业有限公司的名义从恒丰银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠恒丰银行济宁分行贷款本金9600万元。上述事实，被告人曹旭、刘静、徐庆超在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人杜某、马某2、范某、牛某的证言，书证山东长金昊煤业有限公司在恒丰银行济宁分行的全部贷款资料及恒丰银行济宁分行出具的《情况说明》一份、银行流水一宗，被告人曹旭、刘静、徐庆超及同案参与人季某3的供述等证据证实，足以认定。（十一）2015年至2019年间，被告人徐庆超、刘静按照季某3被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、审计报告、购销合同等贷款资料，骗取银行信任，以济宁世代农资有限公司的名义共从恒丰银行骗取贷款，截至案发，尚欠恒丰银行济宁分行贷款本金13996955元。上述事实，被告人曹旭、刘静、徐庆超在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人杜某、范某的证言，书证济宁世代农资有限公司在恒丰银行济宁分行的全部贷款资料及恒丰银行济宁分行出具的情况说明、银行流水一宗，被告人曹旭、刘静、徐庆超及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（十二）2015年9月份至2018年8月份，被告人徐庆超、刘静按照季某3、被告人曹旭的安排，通过伪造煤炭买卖合同、资产负债表、现金流量表等虚假手续，骗取建设银行济宁分行授信8000万元，以山东长金昊煤业有限公司的名义，从建设银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠建设银行济宁分行贷款本金2700万元。上述事实，被告人曹旭、刘静、徐庆超在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人赵某1的证言，书证山东长金昊煤业有限公司在建设银行济宁分行的全部贷款手续，包括贷款合同、保证合同、煤炭买卖合同、审计报告、财务报表等。建设银行济宁分行出具的关于长金昊煤业有限公司贷款情况的说明，被告人曹旭、刘静、徐庆超及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（十三）2015年9月至2018年7月，被告人徐庆超、刘静按照季某3及被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、煤炭买卖合同、审计报表等虚假手续，骗取建设银行济宁分行总授信5000万元，以济宁顺天经贸有限公司的名义从建设银行济宁分行贷款。截至案发，尚有4836.95万元贷款本金未偿还。上述事实，被告人曹旭、刘静、徐庆超在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人赵某1的证言，书证济宁顺天经贸有限公司在建设银行济宁分行的全部贷款资料及建设银行济宁分行出具的关于济宁顺天经贸有限公司贷款情况的说明，被告人曹旭、刘静、徐庆超及同案参与人季某3在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（十四）2014年8月至2017年1月，被告人郭旭、郭飞按季某3永及被告人曹旭的安排，通过财务报表、购销合同、审计报告、银行流水等贷款手续，骗取农业银行济宁开发区支行的信任，以山东金昊昊煤业有限公司的名义从农业银行济宁开发区支行骗取贷款。截至案发，尚欠农业银行济宁开发区支行贷款本金2272.7204万元。上述事实，被告人曹旭、郭旭、郭飞在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人蒋某、王某侠的证言，书证长金昊在农业银行济宁开发区支行的全部贷款资料，农行出具的山东长金昊煤业有限公司在济宁农行开发区支行贷款明细、对山东长金昊煤业有限公司两笔不良贷款进行批转处置的情况说明，被告人曹旭、郭旭、郭飞及同案参与人季某3的供述等证据证实，足以认定。（十五）2015年至2018年间，被告人郭飞和郭旭、颜赞（2018年颜赞接手贷款业务）按照季某3及被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、购销合同、纳税申报表、审计报告等贷款资料，提供虚假担保，骗取银行信任，以山东长金昊煤业有限公司的名义从济宁农村商业银行骗取贷款（其中2015年9月贷款300万元，尚欠本金207.55万元；2017年贷款448万元，尚欠本金442万元；2018年3月贷款900万元，尚欠本金485万元）。截至案发，尚欠济宁农村商业银行贷款本金共计1544.55万元。上述事实，被告人曹旭、郭飞、郭旭、颜赞在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证人刘某超、陈某川、韩某华的证言，书证山东长金昊煤业有限公司在济宁农村商业银行的全部贷款资料及济宁农商行出具的业务说明、济宁市任城区人民法院民事判决书三份，被告人曹旭、郭飞、郭旭、颜赞在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。（十六）2015年至2017年间，被告人郭飞和郭旭按照季某3、被告人曹旭的安排，通过伪造财务报表、购销合同、纳税申报表、审计报告等贷款资料，提供虚假担保，骗取银行信任，以济宁顺天经贸有限公司的名义从济宁农村商业银行骗取贷款。截至案发，尚欠济宁农村商业银行贷款本金共计1323万元。上述事实，被告人曹旭、郭飞、郭旭在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证证人刘超、陈某川、韩某华的证言，书证济宁顺天经贸有限公司在济宁农村商业银行的全部贷款资料及济宁农商行出具的业务说明、济宁市任城区人民法院民事裁定书、民事判决书，被告人曹旭、郭飞、郭旭、颜赞在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。二、伪造公司印章事实（一）经审理查明，被告人吴照彬伪造公司印章的事实与起诉书指控的一致。上述事实，被告人吴照彬在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证据证实：物证从吴昭彬办公室扣押的29枚印章（附29枚印章印模一宗），书证从吴昭彬办公室扣押的部分印章对应的5家单位进行调查核实形成5组调查材料（包括调取证据通知书、询问笔录、调取的印章样本等）、侦查机关出具的办案说明、说明、被告人吴昭彬到案经过、搜查证、搜查笔录、扣押清单，被告人吴昭彬及季某3的供述，证人刁某伟的证言，济宁市公安局刑事科学技术研究所出具的(济)公(刑)鉴(文)字【2020】007、009、013号鉴定意见三份及鉴定意见通知书三份。上述事实清楚，证据充分，足以认定。（二）经审理查明，被告人高承伟伪造公司印章的事实与起诉书指控的一致。另查明，2019年9月18日，被告人高承伟因未获公安机关许可擅自经营被济宁市公安局高新技术产业开发区分局处以行政拘留十日，并处罚款五百元，并处予以取缔的行政处罚。上述事实，被告人高承伟在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的证据证实：书证从高承伟手机、赵珊珊手机提取的高承伟与赵某珊的微信转账交易记录、微信聊天记录一份、济公高新（洸）行罚决字（2019）356号行政处罚决定书、高承伟到案经过、说明，搜查证、搜查笔录、扣押清单、搜查照片，证人赵珊珊、曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、于某侠、李某莉、房某甲、徐某甲、焦某灿、唐某彬、程某甲、刘某香的证言，被告人高承伟的供述，电子数据检查笔录（附光盘），物证印章八枚。上述事实清楚，证据充分，足以认定。另查明，案发后，被告人曹旭按照公安机关的安排，给同案被告人徐庆超、颜赞拨打电话，将二人约至公安机关指定的地点接受调查；被告人吴昭彬、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、赵某珊经电话传唤到派出所接受调查，到案后均如实供述了其犯罪事实。上述事实，还有以下经过庭审举证、质证的综合证据证实：物证印章一宗、车牌号为京Ｑ×××××2的黑色奔驰商务车一辆及机动车详细信息一份，书证被告人曹旭、吴昭彬、颜赞、吴爱民、徐庆超、郭旭、郭飞、高承伟、刘静等人的户籍信息、济宁市公安局指定管辖决定书、济宁市人民检察院指定管辖复函、济宁市中级人民法院指定管辖复函、受案登记表、立案决定书、从曹旭在裕林集团使用的电脑中打印的文件一宗（包括《结算科管理模式调整方案》两份、《结算科经理岗位工作标准化操作细则》一份、《贷款停息申请书》、《贷款延期压降授信额度申请书》、《长金昊贷款到期承接情况说明》、《分期还款承诺书》、2014年上半年结算科《半年度工作证据分析及三季度计划》、《结算中心2018半年证据分析》、2016年《八月、十二月份融资计划考核表》、《结算科业务完成奖励分配表（补）》、《岗位标准化操作细则-结算科经理》等资料）、孙某胜提供的协议书三份、股权转让证明文件二份、兖州煤业股份有限公司提供的季某3基本情况说明一份、季某3实际控制的公司工商登记信息六份、季某3实际控制的公司与银行、兖州煤业股份有限公司之间相关判决书及证据材料一宗、侦查机关对从裕林集团扣押的部分印章对应的12家公司、企业、会计师事务所进行调查核实,形成12组调查材料（包括调取证据通知书、询问笔录、调取的印章样本等）、季建永实际控制的济宁睿智装饰工程有限公司、济宁聚凝建筑工程有限公司、济宁泰和医疗器械有限公司等18家公司工商登记信息一宗、北京普众堂生物科技有限责任公司工商登记信息一份、搜查照片、扣押清单（附印证印模）、侦查机关出具的办案说明、到案经过、金乡县看守所释放通知书、关于在押人员郭旭不宜羁押的情况说明、办案说明、郭旭在金乡县人民医院的住院病案一宗，被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞及同案参与人季建永的供述，证人高承伟、赵某珊、房某甲、赵某甲、邓某杰、李某莉、于某侠、徐某甲、焦某灿、唐某彬、程某甲、焦某灿、王某恩、曹某屹、董某强、季某强、季某祥、李某洋、马某甲、唐某文、孙某胜、信某波、王波、刘某山、焦某甲的证言，济宁市公安局刑事科学技术研究所出具的(济)公(刑)鉴(文)字【2020】002、003、004、005、006、008、010、011、012号鉴定意见，金乡县公安局搜查证、搜查笔录，电子数据检查笔录（附光盘）等。上述事实清楚，证据充分，足以认定。本院认为，被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为均构成骗取贷款罪，且系共同犯罪；被告人吴昭彬、高承伟伪造公司印章，其行为均构成伪造公司印章罪。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。在骗取贷款共同犯罪过程中，被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。被告人曹旭到案后均能如实供述其罪行，系坦白，协助公安机关抓捕其他同案参与人，具有立功情节，可依法予以从轻处罚；被告人颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞、吴昭彬案发后均自动投案，如实供述其犯罪事实，系自首；被告人高承伟到案后能够如实供述其罪行，系坦白；九被告人均自愿认罪认罚并在审查起诉环节签署了认罪认罚具结书，并分别为其各自财产刑的执行提供了保证，可视其各自情节分别予以从轻处罚。根据被告人吴爱民、刘静、郭旭、吴昭彬的犯罪情节、认罪态度及悔罪表现，并结合社区矫正机关出具的调查评估意见，对四被告人适用缓刑对其所居住的社区无重大不良影响。综上，根据各被告人的犯罪事实、情节、在共同犯罪过程中所起的作用及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百八十条第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人曹旭犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2022年3月2日止；罚金已缴纳）；二、被告人颜赞犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金六万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2021年9月2日止；罚金已缴纳）；三、被告人吴爱民犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金六万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）；四、被告人徐庆超犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金六万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月3日起至2021年8月2日止；罚金已缴纳）；五、被告人刘静犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金六万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）；六、被告人郭旭犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑二年，并处罚金二万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）；七、被告人郭飞犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金二万元（刑罚已执行完毕；罚金已缴纳）；八、被告人高承伟犯伪造公司、企业印章罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金一万元（刑罚已执行完毕;罚金已缴纳）；九、被告人吴昭彬犯伪造公司、企业印章罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金一万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）；十、责令被告人曹旭、颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞与其他同案参与人于本判决生效后十日内按照其所参与的犯罪数额共同退赔各被害单位（内容详见附表）；十一、扣押在案的伪造的印章一宗予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马瑞平人民陪审员  何秀菊人民陪审员  周汉振二〇二一年四月二十九日法官助理靳慧云法官助理杨承志书记员刘皖