河北省邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0430刑初27号 公诉机关邱县人民检察院。 被告人xxx，女，1958年11月13日出生于河北省邯郸市丛台区，汉族，文盲，农民，现住河北省邯郸市丛台区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月28日被邱县公安局批准刑事拘留并网上追逃，同年11月22日被邱县公安局抓获当日被执行刑事拘留，同年11月23日被监视居住，同年11月25日刑事拘留，经邱县人民检察院批准，于2020年12月9日被邱县公安局执行逮捕。现羁押于邯郸市第三看守所。 孟紫媛，北京德和衡（邯郸）律师事务所律师。 邱县人民检察院以冀邱检刑诉【2021】z1号起诉书指控被告人xxx犯非法吸收公众存款罪，于2021年4月2日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2021年4月2日公开开庭审理了本案。邱县人民检察院指派检察员郭建明出庭支持公诉，被告人xxx其辩护人孟紫媛到庭参加诉讼。现已审理终结。 邱县人民检察院指控，被告人xxx伙同白雪飞（已起诉）于2013年至2019年6月在经营邱县飞鹰烟花爆竹销售公司期间，在未经金融机构许可情况下，以个人名义，高息诱惑（月息1.2-1.5分）非法吸收邱县村民程某1、布某等15名群众存款，用于该公司经营，共吸收存款金额1368150元，兑付本金609550元，兑付利息437034元，截至目前，致使群众存款321566元无法支取。被告人xxx自愿认罪认罚。认定上述事实的证据有书证、证人证言、被告人的供述与辩解、专项审计报告、现场勘验报告、示意图及照片等，公诉人据此认定被告人xxx行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，并建议判处被告人xxx有期徒刑一年，并处罚金，依法提请本院判处。 被告人xxx辩称，其对公诉人指控的罪名及事实均无异议，自愿认罪认罚。 辩护人孟紫媛提出的辩护意见是，被告人认罪认罚，自愿赔偿损失，社会危害性不大，对所指控的犯罪事实无异议，应当从宽处理，本案中的借款，是单位的借款，收据上带有公司的公章，所有借款用于公司经营，且公司收入的存款偿还的本金和利息都是通过公司账户收入或者支出，所以本案应当是单位犯罪。被告人是从犯，借款时公司法定代表人白雪飞决定并实施的，被告人仅起到辅助作用，应该从轻处罚。 经审理查明，被告人xxx、白雪飞在2013年至2014年6月期间在邱县经营邱县飞鹰烟花爆竹销售公司，后以个人名义，未经过金融机构许可，通过高息诱惑的方式，擅自非法吸收群众存款，用于公司经营。经河北华文会计师事务所有限公司出具的华文专审字（2020）第415号专项审计报告显示，现登记报案吸收金额为1368150元，兑付本金609550元，兑付利息437034元，造成321566元无法归还，涉及15名存款人。被告人xxx自愿认罪认罚，被告人xxx自动投案后能如实自己的犯罪行为，构成自首。 上述事实有公诉机关当庭出示并经质证的下列证据予以证实： 1、2020年11月22日21时被告人xxx供述，在2013年春天的时候，我跟我儿子白雪飞在邱县西北处建炮库，仓库建好后进货需要钱，然后我就找了李二庄村书记任某7，告诉他说让他给村里的群众做工作，在我这里存钱，我给出1.2-1.5分的利息，他本人在我这里陆续存了大概有大几万元钱，每年给他换手续算利息支付给他。还有在我那里干活的布某，他也存了几万元，还有李二庄村的程某3也在我那里存了几万元钱。在我那里干活的任某5也存了几万块钱。还有家是布固村的王某2，他在我这里存了10万元钱。这些钱都没给人家。这些存款都用于邱且这个鞭炮库的经营了。邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司法人代表是我儿子白雪飞，这个公司是我和白雪飞一起经营的。我吸收群众的存款大概70多万元，都开着手续，没有经过金融部门许可，群众存款都是给的我现金。我直接把这些现金支付给购买鞭炮的公司了，还有平时一些建设仓库用。当时群众在我这存款，我告诉他们说，利息每年年底结一次，年息是1.2分-1.5分，存款期间什么时候用钱什么时候就能取。平时大家都喊我叫任某10，我身份证上的名字是xxx，我在群众的单据上都写签任某10三个字。 2、2020年11月23日15时被告人xxx供述，群众在我这里存款，我就给群众开个收据，在收据上盖个飞鹰公司的公章，我在收据上签名字。公司没有会计和出纳，我管收钱和花钱，公司没有账本。收群众存款764600元，都用于公司的经营了。王某1向公安局提供的任路峰、任某1、程城河、布某、王某2、任某4、尹风荣、程某2、任某5、程某3、任某8、任某2、任某6的存款、取款及支取利息单据，群众存款金额1336150元，支取本金607550元，已付利息491410元，以上票据我看过，属实。程某3、程某1、任某4、王某2、尹风荣、程某2、任某5、任某8、任某2、任某6、任路峰、任某1、布某存款收据上“任某10”名字都是我写的。邮政银行调取用你身份证开户的银行卡尾号为2591／4621／9916的这三张银行卡都是我在使用，群众给了我钱后，有的现金我就存到了银行卡里，用这些钱修路、建设仓库、向厂家进货。 3、2020年11月25日8时被告人xxx供述，我在邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司没有领取工资，邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司的钱都在我手中，我花钱就拿公司的钱。我就跟我儿子白雪飞说群众存款的这件事。河北华文会计师事务所有限公司出具华文专审学(2020)第415号专项审计报告。审计结果是白雪飞吸收公众存款涉及15人，存款金额1368150.00元，兑付本金609550.00元，兑付利息437034.00元(不包含已兑付本金超过存款本金的利息57255.60元)，未兑付金额321566.00元。我认可这个审计结果。 4、2020年12月9日16时被告人xxx供述，我以前交代的都是实话，被逮捕是因为邱县群众在我那里存钱，我非法集资群众的这些钱现在都还不了。 5、2020年8月9日18时白雪飞的供述，我母亲xxx（别名任某10）以前在邱县飞鹰烟花爆竹公司工作。2013年4月份我在邱县建炮库，建好炮库后资金紧张，找了李二庄村书记任某7，让他找些存款，年息1.2分-1.5分。就这样李二庄的群众开始在我那里存钱，每年给他们结利息，随时能存钱，随时能取钱。一直到2018年年底有群众结利息、取本金。2019年8月份县里把我公司拆迁了，没有赔我钱，我也没有钱给存款的群众了。非法吸收群众存款，没有经过金融许可。邱县飞鹰烟花公司2013年11月份在邱县工商局进行工商注册，进行税务登记了，公司法人和实际经营人是我。公司股东以前是我、张某、李增明，李增明只是挂名，不参与公司经营，张某负责销售，我占公司股份的52%，张某占48%股份，2016年张某不跟我合伙干了。邱县飞鹰烟花公司非法吸收群众的事情，我没有跟张某开会说过，群众在我那存款，我给他们开具普通二联单的收据，并加盖公司印章，每年存在到期来领利息后，我再给他们换个新日期的单据。公司会计是姚某，他2017年的时候不干了。我母亲xxx或者我管收钱，由于我母亲不认识字，就由我或者我妻子王某1代开的单据。公司有账簿和会计凭证，拆迁时不知道放哪了。吸收了十几群众的钱，60多万元前，我现在手中没有了单据，以群众手中单据为准。吸收的钱，一部分用来建设炮库，一部分用来进货经营烟花爆竹。对程某1、布某、任某1、任某2、任某3、程某2、任某4、任某8、任某5、任某6、王某2、任某7、程某3、任某9出示的单据没有异议。 6、2020年8月11日16时白雪飞的供述，经营飞鹰烟花爆竹公司时在邱县信用社开了一个对公账户，基本上没有用过，平时公司经营用我邱县邮政、农行卡，大部分货物交易用的是现金。吸收群众存款钱的去向，现在邱县还扣着我价值20余万元的烟花爆竹在邱县供销社炮库里，我还交了将近40万元罚款。 7、2020年9月16日8时白雪飞的供述，2015年6月15日在邱县邮政银行开户尾号21×××06这张银行卡用于公司生意。2014年12月17日在邱县邮政银行开户尾号40×××77这张银行卡我不清楚是谁用我身份证开的，我也没有用。2016年3月31日在邱县邮政银行开户尾号38×××28这张银行卡用于公司付货款。 8、2020年10月13日15时白雪飞的供述，2015年6月15日在邱县邮政银行开户尾号21×××06这张银行卡用于公司经营。xxx身份证2013年2月19日在邱县邮政银行开户尾号4621银行卡，公司做生意使用过。 9、2020年11月5日9时白雪飞的供述，对华文专审字（2020）第415号专项审计报告中审计结果没有异议。 10、证人张某证言，我以前是邱县飞鹰烟花爆竹有限公司股东，跟白雪飞、王某1、xxx一家人合伙做飞鹰烟花爆竹生意。2013年我有意在邱县建厂做鞭炮生意，就找到xxx商量一起干，由于我当时资金不多，出资比xxx少，占公司股份48%，xxx占52%。在经营过程中，xxx管着公司钱，王某1担任会计，后来发现xxx、白雪飞把经营的钱都挥霍了，我2016年3月份在工商部门把公司股东身份撤了出来，他们换成了李增民。邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司是白雪飞一手办理的工商注册和税务登记，白雪飞在邯郸市安监局办理了经营烟花爆竹许可证。我负责销售，联系客户，白雪飞他们负责收钱，公司没有明确的会计出纳，xxx、白雪飞、王某1他们三个人谁都收钱花钱。我干的时候有账本，账本都是xxx管的，我想看也能看，后来我走了之后就不知道了。我当时投资了24万元，后来陆续进行了投资，一共投资了大概有200多万元。2016年我撤出股份时，白雪飞把我投资的钱陆续都还给我了，但是公司盈利的钱没有给我。公司经营期间没有开过相关经营的会议，就是我撤股东的时候开过一个会，参会的有我、白雪飞、李增明，就是说我撤股的事情，没有谈过别的事情。2013年5月份至2016年3月份期间，白雪飞、xxx以经营邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司的名义在邱县吸收群众存款的事情我不知道。 11、证人姚某证言，2014年夏天至2018年2月份我在邱县飞鹰烟花爆竹公司上班，负责公司烟花爆竹销售、开具单据、临时收钱，平时有王某1、xxx收钱。邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司进行了工商注册和税务登记，有烟花爆竹经营许可证，法人是白雪飞，股东是谁我不清楚，公司时家族式公司，白雪飞给公司待的时间不长，主要是他母亲和他妻子王某1在公司。张某负责销售。xxx、王某1他们谁都收钱，我不是公司会计。我不清楚公司有没有账本，我在公司经营期间只参加过安全演练会议。2014年夏天至2018年2月份期间，我见过有人到公司存、支钱，这事给我没有关系，钱也不经我手。 12、证人王某1证言，白雪飞是我丈夫，xxx是我婆婆。2013年冬天我跟我丈夫到邱县飞鹰烟花爆竹公司，我负责销售，公司法人是白雪飞，xxx负责公司外面的事情。报案群众程某3、任某7、任某6、任某4、程某2、任某9、任某3、任某2、任某1、布某、提供的存款收据复印件上写有我的名字，这是白雪飞安排我给群众写。我向公安机关提供的群众任路峰等人存款、支取利息的数字是我给原件已都核实相符。 13、证人程某1证言，2013年xxx、白雪飞在我村西北方向建了一个鞭炮仓库，听说生意非常好，我们村群众有在他鞭炮公司干活的，听他们说，鞭炮公司能存钱，而且他们也在那村钱了，每年按时结算利息。2016年1月我拿62000元现金到白雪飞鞭炮仓库北边办公室，见白雪飞母亲xxx，她说，存每万元每月利息120元，一年给次利息，我给她62000元，她儿媳王某1给我开了收据，一年到期我领利息8928元，支取本金2000元，我将原单据给他，重新开了一张6万元收据。第二年利息按月息1.2分，领利息8640元，换了单据，第三年领取利息8640.2018年11月10日我又存32000元，每月领取利息，到2019年元月找白雪飞要本金、利息，因鞭炮仓库拆除，本金、利息没有给，2019年12月我找他要钱，白雪飞在我单据背面签了个名字，写了个时间，他说承认欠钱，但是没钱给。存钱开具的收据上面有鞭炮公司的印章盒签字。 14、证人布某证言，2013年的时候村西北地里建了一个烟花爆竹公司，负责人叫白雪飞。2015年的时候，白雪飞的母亲任某10给村里人说，谁有闲钱就放到这个烟花爆竹公司，利息比银行高，保证随时支取。2015年3月份我存了10000元，期限一年，每月利息120元，到期后我领取了1440元钱的利息。到了2017年的时候，我陆续在飞鹰烟花爆竹公司存了五次钱，共110000元钱整，到期后都领取过利息。2019年7月份的时候，飞鹰烟花爆竹公司被拆除了，我到公司找白雪飞、任某10要钱，他们说现在没钱，要等到公司的拆迁赔偿款下来，到现在都没有给钱。我存钱，给开的是收据，上面有飞鹰烟花爆竹公司的财务章，经手人是王某1。当时存钱时，我是飞鹰烟花爆竹公司的电工，任某10找到我说公司现在进货的钱不是很充足，你要是有闲钱就存到公司，利息比银行高，随时能支取。 15、证人任某1证言，2013年白雪飞在我村西北建了一个鞭炮仓库，我村不少群众在他鞭炮公司存钱，每年按时结算利息。2015年11月我拿了5万元现金到白雪飞办公室，交给王某1，她给开了收据。一年到期我领利息9000元，我将原单据给他，重新开了一张新收据。第二年利息按月息1.2分，领利息7200元，换了张单据，第三年领取利息7200元。到2019年12月找白雪飞要本金、利息，因鞭炮仓库拆除，本金、利息都没有给，他在我单据背面签了个名字。 16、证人任某2证言，2017年10月份的时候，我听村里人说把钱存到村西炮库的利息比银行高，就拿着6000元给了王某1，她给开了收据，上面有炮库的红章和她的签名，利息是10000元每个月120元。2018年10月领取利息860元，王某1又给换了收据，过了一个月我又找到王某1存了10000元。到了2019年7月的时候存的钱要不回来了。2019年12月28日找白雪飞要钱时，他说现在没钱，怕他不认账，就让他在单据后面签了字。 17、证人任某3证言，2019年6月份，我在飞鹰烟花爆竹有限公司干活，任某10找到我对我说，公司进货资金有点紧张，你要是有闲钱就让公司用用，公司不白用，利息比银行高，10000元利息每月120元。2019年6月7日我拿着20000元现金到公司，任某10领着我到财务室把钱给了王某1，王某1给我开了张收据，上面有飞鹰公司财务专用章和王某1签字。刚过一个多月，飞鹰公司要拆迁了，我找任某10要钱，到现在没有给我。2019年12月28日找白雪飞要钱时，他说现在没钱，怕他不认账，就让他在单据后面签了字。 18、证人程某2证言，2017年底，我听村民说把钱存炮库利息比银行高，2018年1月1日我拿着75000元到炮库，任某10领着我到王某1办公室存到了炮库，当时说利息是存10000元每月给120元，我存了一年。2019年1月1日我领取利息10800元，75000元本金继续存在炮库，王某1给开了收据，上面盖了炮库的红章，王某1签字。2019年7月份的时候，找到任某10要钱，她说现在没钱，以后有钱了给，到现在也没有给。 19、证人任某4证言，2015年的时候任某10找到我，说资金有限紧张，她在吸收存款用于鞭炮生意，在他们那存钱年息1分5厘。就这样我一直把钱存在他那里，每年存款到期后都给我利息。2019年7月份他的库房拆了，生意不能做了，存款到期后，他就不给我钱了。在任某10那，一共村了34000元，刚开始年息是1分5厘，后来改为1分2厘。存钱时，任某10说，她是做实体生意的，鞭炮利润大，给出高利息，有保障，库房就在村里。我提供的单据上尹风荣是我妻子。 20、证人任某5证言，2015年的时候，xxx、白雪飞都给我说过，他们那里现在可以存款，用于做鞭炮生意，鞭炮生意利润大，存钱不会有风险，利息1分5厘。后来我就在他们那存钱，每年存款到期后都能给利息。2019年7、8月份，库房拆了，生意不能做了，找他们取钱就不给了。2019年12月28日找白雪飞要钱时，他说现在没钱，怕他不认账，就让他在单据后面签了字。一共存了40000元，刚开始年息是1分5厘，后来改为1分2厘。存钱时，xxx、白雪飞他们说，是做实体生意的，鞭炮利润大，给出高利息，有保障，库房就在村里，绝对不会坑我。 21、证人任某6证言，证言内容同证人任某5证言，一共存了30000元。 22、证人王某2证言，证言内容同证人任某5、任某6证言，一共存了80000元钱。 23、证人程某3证言，2013年春天白雪飞在我村西北角建了一个鞭炮仓库，2014年下半年开始营业，生意非常好。他母亲任某10经常到我们村说，白雪飞经营鞭炮生意发财，金鞭炮需要钱，存我那里利息高（月息1.5），一年到期保证支取本金、利息。2015年10月左右我分两次在鞭炮仓库办公室存了5万元，钱给了任某10，姚会计给开了收据。一年到期我领利息，任某10说，公司进鞭炮还需要钱，你把利息转成本金，我没有支取利息，换了张收据。2019年1月找他们要钱时，没给钱，换了张9万元单据，月息1.2分。2017年5月我又存了2万元，那时姚会计不干了，王某1给我开的收据，钱还是给了任某10，2019年5月找他们要钱时，又换成了36600元单据。2019年6月白雪飞不再经营鞭炮仓库，找他要钱不给。 24、证人任某7证言，李二庄村西北地里有个鞭炮库，叫“邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司”，法人代表是白雪飞，他母亲叫xxx。2014年炮库刚建成，xxx找到我说，他们现在正在卖炮，资金有点紧张，她那里可以存款，用于做鞭炮生意，鞭炮生意利润比较大，在她那里存钱不会有风险，年息1分5厘。我就在那里存钱了，每年存款到期后都能给利息。知道2019年7月，库房拆了，生意不能做了，我找xxx要钱，到现在没有给我。一共存了65000元，刚开始年息是1分5厘，后来改为1分2厘。存钱时，xxx说，她是做实体生意的，鞭炮利润大，给出高利息，有保障，库房就在村里，绝对不会坑我。 25、证人任某8证言，证言内容同任某5证言，一共存了10000元。 26、证人任某9证言，证言内容同证人任某3证言，存了10000元，领取了两年利息2880元，没有领取本金。 27、河北华文会计师事务所有限公司出具的华文专审字（2020）第415号专项审计报告。 28、白雪飞非吸案群众报案明细一份、群众存款支款利息明细表一份、收据、收到条、转存手续。 29、到案经过、xxx户籍证明信，xxx现实表现。 30、xxx、白雪飞的银行查询流水； 31、邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司工商注册登记详情、税务登记情况。 32、邱县飞鹰烟花爆竹公司现场勘验笔录、示意图及照片。 本院认为，被告人xxx、白雪飞（另案处理）在未获得吸收存款资质的情况下，以承诺高息、支取有保障的方式向社会公众公开宣传，非法吸收群众存款1368150元，二被告人的行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任，公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人xxx、白雪飞系共同犯罪，但二被告人在共同犯罪中所起作用相当，不宜区分主从犯。被告人xxx到案后能如实供述自己的罪行、自愿认罪认罚，可对其酌情从轻处罚。公诉机关对被告人的量刑建议基本适当，本院予以采纳。 关于辩护人提出的本案中的借款，是单位的借款，收据上带有公司的公章，所有借款用于公司经营，且公司收入的存款偿还的本金和利息都是通过公司账户收入或者支出，所以本案应当是单位犯罪。本案中借款收据上虽然加盖有邱县飞鹰烟花爆竹销售有限公司印章，但是作出吸收公众存款决定并未召开股东大会，也未取得其他股东同意。辩护人未提交公司财务账簿，且根据白雪飞供述及银行流水记录，公司在实际经营过程中并未使用对公账户。辩护人该主张，本院不予支持。辩护人主张，被告人xxx是从犯，借款时公司法定代表人白雪飞决定并实施的，被告人仅起到辅助作用，应该从轻处罚。在吸收群众存款过程中，xxx积极向群众宣传，其所起作用与白雪飞相当，故辩护人该主张，本院不予支持。 依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人xxx犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月25日起至2021年11月24日止，罚金于本判决生效后十日内交纳） 二、责令被告人xxx、白雪飞退赔未兑付的群众存款人民币321566元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  赵为华 人民陪审员  董志山 人民陪审员  赵书娟 二〇二一年四月二十五日 书 记 员  黄世欣 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。