江苏省常州市天宁区人民法院刑 事 判 决 书(2021)苏0402刑初94号公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。被告人张某某，男，1989年3月8日出生，汉族，大学文化，户籍地江苏省南京市玄武区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年9月16日被刑事拘留，2020年10月19日被逮捕，2020年12月17日经常州市人民检察院批准延长羁押期限一个月，现羁押于常州市看守所。指定辩护人张亚萍，江苏金牌律师事务所律师。江苏省常州市天宁区人民检察院以天检一部刑诉〔2021〕67号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。江苏省常州市天宁区人民检察院指派检察员丁栋出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人张亚萍到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2019年1月至2020年9月，被告人张某某在任职某银行股份有限公司某信用卡中心常州分中心及离职后期间，采用虚构需要完成银行刷卡做流水和资金存款任务名义，骗取被害人左某、石某等人的信用卡，在原暂住地常州市天宁区××幢××单元××室××取现金的手段实施诈骗；自2020年5月开始，采取虚构需要完成银行存款任务名义，骗取被害人周某1等人扫描自己提供的商户二维码套取现金的手段实施诈骗，赃款被用于网络赌博以及偿还赌债。共计骗取左某、石某等21名被害人人民币1081755.45元（以下币种均为人民币），期间退还部分赃款，造成被害人损失共计535604.45元。具体犯罪事实分述如下:1、2020年2月至7月，被告人张某某虚构需要完成银行流水任务的名义，多次骗取被害人石某246006元，后退还176606元，造成损失69400元。2、2020年9月5日，被告人张某某虚构需要完成银行流水任务的名义，骗取被害人陈某5200元。3、2020年8月，被告人张某某虚构需要完成银行流水任务的名义，多次骗取被害人周某142140元，后退还20560元，造成损失21580元。4、2020年7月，被告人张某某虚构需要帮商户刷流水的名义，骗取被害人陆某19500元，后退还3300元，造成损失16200元。5、2019年1月至2020年6月，被告人张某某虚构需要完成银行流水任务的名义，多次骗取被害人左某176394.45元。6、2020年5月，被告人张某某虚构需要完成银行存款任务的名义，骗取被害人顾某150000元，后退还140000元，造成损失10000元。7、2020年3月至2020年6月，被告人张某某虚构需要完成银行存款任务的名义，骗取被害人张某75590元，后退还55160元，造成损失20430元。8、2020年9月，被告人张某某虚构需要完成银行流水任务的名义，骗取被害人王某16050元，造成损失6050元。9、2020年9月，被告人张某某虚构能够帮助套取资金的名义，骗取被害人周某25900元，后退还600元，造成损失5300元。10、2020年7月至2020年8月，被告张某某虚构需要完成银行存款任务的名义，骗取被害人朱某12523元，后退还2023元，造成损失10500元。11、2019年9月至2020年6月，被告人张某某虚构需要完成银行任务的名义，骗取被害人淳某某34637元，后退还5000元，造成损失29637元。12、2020年6月至2020年7月，被告人张某某虚构需要完成银行流水任务的名义，骗取被害人孙某57400元，后退还37300元，造成损失20100元13、2020年3月至2020年6月，被告人张某某虚构需要完成银行刷卡任务的名义，骗取被害人王某254210元，后退还47980元，因产生利息造成损失6230元。14、2020年8月，被告人张某某虚构需要完成银行刷单任务的名义，骗取被害人徐某10015元，后退还200元，造成损失9815元。15、2020年6月，被告人张某某虚构需要完成银行存款任务的名义，骗取被害人李某129800元，后退还5100元，造成损失24700元。16、2020年7月，被告人张某某虚构需要完成银行刷流水任务的名义，骗取被害人谢某23990元，后退还10000元，造成损失13990元。17、2020年8月，被告人张某某虚构需要完成银行存款任务的名义，骗取被害人刘某47518元，后退还25850元，造成损失21668元。18、2020年8月，被告人张某某虚构需要完成银行刷流水任务的名义，骗取被害人周某350150元，后退还29502元，造成损失20648元。19、2020年7月至2020年8月，被告人张某某虚构需要完成银行刷流水任务的名义，骗取被害人汪某5100元，后退还2000元，造成损失3100元。20、2020年8月，被告人张某某虚构需要完成银行任务的名义，骗取被害人李某237732元，后退还550元，造成损失37182元。21、2020年7月9日，被告人张某某虚构需要完成银行刷流水任务的名义，骗取被害人江某7980元，后退还500元，造成损失7480元。被告人张某某自动投案，如实供述上述犯罪事实。为证明上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了常住人口基本信息、被告人半身正面照片、电话查询记录、受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、逮捕证、发破案经过、工作记录、查扣的ＰＯＳ机物证、随案移送清单、公安机关核实的被害人表格、资金表、被告人张某某招商银行卡、建设银行卡中用于网络赌博的资金统计表、张某某的建设银行流水账单复印件、招商银行流水账单复印件、调取证据通知书、调取证据清单、借条复印件、发还清单、某银行信用卡中心常州分中心提供的员工张某某的履历表、商务运维客户经理职位说明书、2019、2020年商务团队考核管理办法、房屋租赁合同、被害人银行卡交易清单、证人马某、梅某等人的证言、被害人石某、陈某、左某等人的陈述、被告人张某某的供述与辩解、常州市公安局天宁分局制作的辨认、搜查、扣押笔录、提取的手机电子数据、视听资料光盘等证据证实公诉机关认为，被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，多次骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。被告人张某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见为：1、被告人张某某自动投案，如实供述自己的犯罪事实，应当认定为自首，依法应当从轻或减轻处罚。2、被告人张某某具有认罪认罚的情节，自愿认罪认罚，虽然其刚才辩解认为量刑过重，但经过法庭以及公诉人的释法其仍表示认罪认罚，态度比较好。3、被告人张某某没有前科劣迹，本次系初犯，具有从轻处罚的情节。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控一致。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，多次骗取他人钱财，数额特别巨大，公诉机关的指控成立，其行为已构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。被告人张某某自动投案，能如实供述自己的罪行，属自首，并承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。被告人辩护人所提与本院查证一致的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下:一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月16日起至2030年9月15日止。罚金于本判决生效之日起三十日内履行完毕。）二、责令被告人张某某继续退赔相关被害人的损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 周 萍人民陪审员 朱 海人民陪审员 郝敏青二〇二一年四月二十三日法官 助理 张冬子书 记 员 汤梦飞