河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0105刑初66号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人赵伟辰（曾用名赵富锋、赵进军），男，1984年3月20日出生于河南省汝南县，汉族，大专文化程度，无业，户籍地河南省汝南县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月31日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，2020年1月23日被取保候审。辩护人李苗、于芳，河南言东方律师事务所律师。被告人李东阳（曾用名李迎鑫），男，1988年11月2日出生于河南省平顶山市，汉族，大专文化程度，中共党员，无业，户籍地河南省平顶山市新华区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年12月17日被郑州市公安局文化路分局刑事拘留，2020年1月23日被取保候审。指定辩护人李红利，河南梅溪（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检一部刑诉〔2020〕4310号起诉书指控被告人赵伟辰、李东阳犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员孙超出庭支持公诉，被告人赵伟辰及其辩护人李苗、于芳，被告人李东阳及其辩护人李红利到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2019年6月，被告人赵伟辰、李杰、左右、裴立（三人均另案处理）在郑州市金水区花园路与科源路交叉口正弘中心3308房间成立河南中和征信服务有限公司（以下简称中和征信公司）。2019年8月8日，被告人赵伟辰、李杰、左右等人谎称可以教授他人正规的、合理合法的修复征信的技术，骗取被害人王某1人民币16800元。中和征信公司于2019年11月8日召开股东大会宣布解散公司，并将公司印章及营业证留给被告人赵伟辰并由其处理公司后续事宜。被告人李东阳于2019年12月1日加入中和征信公司，负责拉客户收费，被告人赵伟辰负责授课培训，赵伟辰每培训一天，李东阳发给赵伟辰人民币2000元。2019年12月13日，被告人赵伟辰、李东阳以上述同样的手段骗取被害人王某2人民币10000元。案发后，被告人李东阳将收到的赃款人民币9200元退还给被害人王某2，将赃款人民币800元退至公安机关。针对上述指控，公诉机关向本院提供了被告人赵伟辰、李东阳的供述，被害人王某2等人的陈述，证人张某、宋某的证言，转账记录、银行交易明细，微信聊天记录，技术培训协议，辨认笔录，受案、到案经过，户籍证明等证据，认为被告人赵伟辰、李东阳的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究二被告人刑事责任。且被告人赵伟辰犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法惩处。被告人赵伟辰对公诉机关指控的罪名无异议。其辩护人提出起诉书指控的犯罪数额应扣除王某1的16800元，且赵伟辰系从犯、自首，已全部退赃。请求从轻处罚。被告人李东阳对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人提出李东阳系从犯，已退赃。请求从轻处罚。经审理查明：2019年6月，被告人赵伟辰与李杰、左右、裴立（三人均另案处理）在郑州市金水区花园路与科源路交叉口正弘中心3308房间成立河南中和征信服务有限公司（以下简称中和征信公司），对外谎称可以教授他人正规的、合理合法的修复征信的技术，向他人收取报名培训费。2019年11月8日，中和征信公司于召开股东大会宣布公司解散后将公司印章及营业证留给被告人赵伟辰，由其处理公司后续事宜。被告人李东阳于2019年12月1日加入中和征信公司，负责拉客户收费，被告人赵伟辰负责授课培训，并约定每天2000元的数额收取报酬。二被告人于2019年12月13日骗取被害人王某2人民币10000元。案发后，被告人李东阳退还被害人王某2赃款人民币9200元，赃款人民币800元退至公安机关。被告人赵伟辰于2019年12月30日主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关及辩护人提交的，且经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.被害人王某2的陈述：2019年12月12日，其朋友宋某说认识一个在郑州开修复征信公司的李总。后经电话联系，李总说会手把手教会其正规的、合理合法的修复征信技术。其就和朋友一起来郑州准备学习这个技术。12月13日，其在郑州市金水区花园路与东风路交叉口的正弘城楼上的3308室的中和征信公司见到了李总。李总介绍他们公司做失信人员的信用修复问题90%都能修复成功，而且是正规、合法的途径，还会教其追息、退保险的技术。其就和该公司签订了学习修复征信的授课协议，并交了1万元的首付款，约定学成之后交剩下的8800元。12月14日其开始在这个公司上课，讲课的人姓赵，教的是通过伪造材料、找银行内部关系协调来修复客户征信，其听了觉得跟他们宣传的不一样，而且可能涉及违法，其当时还带过来修复征信的单子让讲课的老师现场修复，也没有修复成功。其意识到被骗，遂报警。2.证人宋某的证言：2018年7月其认识李东阳。2019年11月份，李东阳在微信朋友圈发布征信修改的广告。其联系他问怎么改，李东阳说他和朋友合伙开了个公司，技术人员能修改有问题的个人征信，还说都可以修复，一家银行6条以内收费4000元。后李东阳问其要不要学习这个技术，费用是26800元。后其和朋友张某以及他女朋友王某2认为这个技术很有前景，就又和李东阳确认了，李东阳保证说一定能修复。之后其和张某、王某2就来郑州了，在金水区正弘城33楼3308房间的中和征信公司见了李东阳，李东阳让其看了和其他人签订的合作协议，让其相信他们公司的实力。最后定下学习费用是18888元。2019年12月13日，其和李东阳协商好说先交1万元，学完再交余下的钱。其还给李东阳微信发了一个需要修改的个人征信的单子，问他能不能改，他说可以。其三个人就去了中和征信公司，王某2在李东阳的指导下签了技术培训协议，并现场微信转给李东阳1万元。12月14日上午开始，其在中和征信公司进行培训，培训的老师姓赵，讲授的内容都是如何编造理由欺骗银行的，跟李东阳之前说的不一样。其拿了一份需要修改的华夏银行的征信记录让姓赵的老师修改，他都修改不了。其问之前承诺的教保险退保和追回银行罚息的内容什么时候学，赵老师说这两项业务他也不明白，不在学习的内容内。其和王某2等人就意识到被骗，要求李东阳退钱他不退，其就报警了。证人张某亦对上述事实予以证实，与上述证据相互印证。3.中和征信技术培训协议证实被害人王某2与中和征信公司签订协议并支付定金10000元的事实。有微信转账记录在卷佐证。4.微信信息、聊天记录证实被告人李东阳虚构有能力教授征信修复等技术的事实取得被害人王某2等人的信任并骗取培训费用的事实。5.辨认笔录证实王某2、宋某、张某辨认出赵伟辰。6.收条证实案发后被告人李东阳退还王某29200元。7.扣押物品清单证实案发后被告人李东阳的家属代为退出赃款800元。8.受案、到案经过证实被告人赵伟辰系主动投案，被告人李东阳系被抓获到案。9.户籍证明等证明了被告人赵伟辰、李东阳的身份情况，及案发前无违法犯罪记录的事实。10.李杰证实：2019年5月份，其和赵伟辰、左右、裴立觉得个人征信修复公司很有市场。后其和赵伟辰、左右一起到新乡一家修复征信的公司学习，并交了19800元的加盟费。之后其几个人就在郑州注册成立了中和征信公司，其出资4万元，他们三人各出资2万元，其是法定代表人，左右、赵伟辰、裴立是股东。赵伟辰负责帮客户修复征信及培训等，裴立负责公司市场开发，左右负责新员工培训和财务。2019年9月份，裴立不在公司干了。后其在网上看到有规定说不允许个人再开展征信修复业务。2019年11月8日，所有股东就在正弘城3308室召开股东大会宣布解散公司。把公司没有做的单子都给客户退了钱。当时赵伟辰因为要处理房租的问题就继续留在公司，其把公司公章和营业执照都留给了他。之后其就没再管过公司的事了。左右对上述事实亦予以证实。11.被告人赵伟辰的供述：2019年6月底其和李杰、左右、裴立四个人一起成立了中和征信公司，公司地址在花园路科源路交叉口的正弘中心33楼3308房间。李杰是法定代表人，其四个人共计出资约10万元。李杰负责整个公司的运营，裴立负责管理、招聘、培训，后于2019年7、8月份离开公司，左右接手裴立的业务，同时负责发放工资，其负责解决公司接到的需要修复的单子和给加盟商的技术培训。公司运营到2019年11月上旬，由于亏损，其和李杰、裴立、左右决定解散公司。公司的主要业务是帮助贷款逾期的客户以异议申诉的方式和银行沟通，帮客户洗白，修复客户的征信，具体包括做假的银行流水、造假的住院病历等等。公司收取加盟费有1.98万元、5.98万元、18万元三个档次。2019年11月份之前，都是左右负责和客户签合同及对账，11月份之后李东阳负责谈客户，其负责培训，其培训一天李东阳给其2千元的费用。其公司对外宣传的是用合理合法的方式去帮客户修复征信，事实上其讲解的是伪造一些假的客观理由去帮客户修复征信。所以公司都是先收取费用再进行培训，否则客户培训完发现和宣传的内容不一致肯定不会交钱。李东阳拉了三个青岛的客户，收取了1万元，后客户要求退钱，其给李东阳说退给他们。12.被告人李东阳的供述：2019年12月1日其开始到中和征信公司上班，经理是赵伟辰。其负责公司招商，为公司拉客户，赵伟辰负责讲授征信修复的知识。公司对外发布有招商手册，内容是针对失信主体的非恶意失信行为制定修复信用的解决方案，对失信主体的失信行为开展异议处理流程。这些内容有的是赵伟辰发给其的，有的是其从网上搜的。赵伟辰说他给客户上一天课收取2千元的费用，剩余的钱放到其那里。其就在微信朋友圈发布征信修复成功的案例和一些征信常识。后一个叫宋某的朋友联系其咨询征信修复的事情，其给他介绍了业务并报了费用。2019年12月12日，宋某带着一男一女来到公司，男的姓张，女的叫王某2，协商后其把费用定到18888元。12月13日，宋某提出先交1万元，剩下的培训完再交，其同意了。当天王某2在公司签了技术培训协议，并微信转给其1万元。后赵伟辰进行培训，讲授内容是如何编造理由欺骗银行，宋某他们就说和宣传的不一致，要求退钱，其没有退，他们就报警了。本院认为：被告人赵伟辰、李东阳以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵伟辰、李东阳犯诈骗罪罪名成立。关于公诉机关指控的犯罪数额及赵伟辰的辩护人针对本案犯罪数额提出的辩护意见，经查，公诉机关指控被告人赵伟辰等人骗取王某1的钱款1.68万元，左右、赵伟辰等人仅有“一个叫什么威”的供述，没有与之对应的转款记录及被害人陈述予以印证，故对公诉机关指控赵伟辰的犯罪数额予以纠正，对被告人赵伟辰及其辩护人提出针对该起事实的意见予以采纳。关于被告人赵伟辰、李东阳的辩护人提出二被告人系从犯的意见，经查，二被告人在诈骗王某2的过程中，相互配合，作用相当，在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，但赵伟辰较李东阳作用更加突出。故对该辩解意见不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。”被告人赵伟辰、李东阳的行为依法应在上述法定量刑幅度内量刑。被告人赵伟辰犯罪以后自动投案，到案后如实供述了犯罪事实，系自首；被告人李东阳到案后如实供述犯罪事实，已退出全部赃款，均可以从轻处罚。与之相对应的辩护意见予以采纳。被告人赵伟辰、李东阳犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对二被告人适用缓刑。根据被告人赵伟辰、李东阳犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵伟辰犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人李东阳犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、扣押在公安机关的赃款人民币八百元依法予以发还被害人王喜艳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  刘爱国人民陪审员  张 娟二〇二一年四月二十一日书 记 员  杨茗婷