吉林省长春市宽城区人民法院   刑事判决书   （2020）吉0103刑初527号   公诉机关长春市宽城区人民检察院。   被告人赵某1，中共党员，户籍地吉林省长春市朝阳区，住吉林省长春市二道区。   辩护人赵某2，吉林鹏信律师事务所律师。   长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉〔2020〕75号起诉书指控被告人赵某1犯集资诈骗罪，于2020年10月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员刘某1出庭支持公诉，被告人赵某1及其辩护人赵某2到庭参加诉讼。现已审理终结。   长春市宽城区人民检察院指控：   一、关于认定赵某1犯集资诈骗罪的事实：   2014年至2020年2月期间，被告人赵某1在吉林省长春市宽城区农业银行等地，以谎称虚假投资理财的名义，诈骗被害人钱款。   经审计，赵某1骗取资金具体情况如下：   1.根据询问笔录及现有农行流水【刘子毅、唐某、欧利恒、赵某3】、中国银行流水【刘子毅】、建设银行流水【王某、赵某1】、招商银行流水【赵某1】、民生银行流水【唐某、赵某3、赵某1】整理出投资人共计46人，支出金额103884100.00元，收到返还金额86123950.00元，差额17760150.00元。   赵某1讯问笔录中供述投资人45人，未返还投资人金额共计34668000.00元。经询问笔录、银行流水核对后，总共投资人45人，未返还投资人金额共计34578000.00元。   2.赵某1骗取金额使用情况：   经核对，赵某1共计投入证券22402973.23元，收到回款8387396.15元。   经核对，赵某1赌博共计收入4564978.00元，支出4536930.00元。   经核对，赵某1前妻乔某收到赵某1553470.21元。   二、关于认定赵某1犯诈骗罪的事实：   1.2019年5月，被告人赵某1谎称在吉林省长春市宽城区农业银行处，可以为被害人黄某女儿黄钰淇办理工作为名，诈骗被害人黄某人民币15万元；   2.2019年5月，被告人赵某1在吉林省长春市宽城区农业银行处，以谎称可以为被害人刘某2的孩子杨美佳办理工作为名，诈骗被害人刘某2人民币15万元。   长春市宽城区人民检察院认定上述事实的证据如下：   一、认定赵某1犯集资诈骗罪的证据：到案经过，常住人口数据查询详细信息，电话查询记录，理财协议，银行卡交易明细，黄某与赵某1微信聊天记录截图，扣押决定书，扣押清单，搜查证，搜查笔录，公章样式图，农行吉林省分行情况说明，被骗人员账目明细，离婚登记，离婚协议，转让合同，商品房合同备案信息查询结果证明，情况说明，赵某3中国农业银行流水，赵某1招商银行流水明细，中国农业银行流水明细【王某、刘子毅、欧利恒、唐某】，中国民生银行【赵某1、唐某】，乔某名下银行卡流水明细，赵某1股票配资协议，证人乔某、唐某、王某、赵某3的证言，被害人李某、刘某3、刘玉峰、刘玉秋、马华莹、孙红、谈笑、杨文勇、张晓芳、李占彬、刘丹、徐桂芬、赵中钥、刘庆伟、张洪兴、曾红云、车立学、金洪铎、欧利恒、刘岚、李萍、韩京、刘余平、杨霄、赵秀菊、赵云成、唐楠、唐志国、黄某、闫丽娥、井光青、赵中福、崔占锋、景广兰、唐爽、丁甲新、丁宁、刘秀梅、董桂珍、孙丽娜、孙丽军的陈述，被告人赵某1的供述，长春市公安局司法鉴定文书，司法会计鉴定报告。   二、关于认定赵某1犯诈骗罪的证据：到案经过，常住人口数据查询详细信息，电话查询记录，收条，黄某与赵某1微信聊天记录截图，刘某4与赵某1微信聊天记录截图及银行转账记录，赵某1招商银行流水明细，赵某1中国民生银行流水明细，证人刘某4的证言，被害人黄某、刘某2的陈述，被告人赵某1的供述。   长春市宽城区人民检察院认为：被告人赵某1以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人赵某1以为被害人亲友办理工作为名，诈骗被害人钱款，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赵某1系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人赵某1自愿、如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，符合《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。   被告人赵某1对起诉书指控的罪名及犯罪事实无异议。   辩护人赵某2对起诉书指控的罪名无异议。但其认为：1.赵某1具有自首和坦白情节，无前科劣迹，系初犯，案发前返还杨文勇部分损失，积极认罪悔罪；2.赵某1赃款去向中给其前妻乔某转账有一部分钱是属于工资收入，犯罪所得钱款没有给乔某，而是用于炒股及赌博。3.起诉书指控金洪铎的投资数额应为322万元，不应是332万元。4.赵忠范、杜婷婷、赵静华、牛小双，其认为四人没有报案，犯罪数额应予扣除。   经审理查明：   一、集资诈骗犯罪事实   2013年至2020年2月间，被告人赵某1利用其在中国农业银行股份有限公司吉林省分行（以下简称吉林省农行）任职的便利，在吉林省农行其办公地点，谎称银行内部有高息理财产品，伪造吉林省农行公章，与李某、刘某3、刘玉峰等四十一人签订投资理财协议，以年利率15%和10%的高额利息为诱饵，利用其亲属刘子毅、唐某、欧利恒、赵某3、王某等人的银行卡进行转款，骗取李某等四十一名集资参与人共计人民币（以下币种相同）33536000元，案发前返还集资参与人利息共计10297950元，造成集资参与人损失共计23238050元（各参与人被骗金额及损失具体数额详见附表）。骗取集资钱款用于投资证券及赌博等。   案发后，被告人赵某1主动到公安机关投案。公安机关在侦查过程中依法扣押赵某1银行卡九张、笔记本电脑一台、手机四部、印章一个。   本案在审理过程中，我院冻结被告人赵某1名下17张银行卡及两个微信账户共计844.3元；冻结赵某1住房公积金141016元；查封赵某1名下×××的车辆一台。   上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：   （一）书证   1.到案经过：载明2020年2月12日11时30分，被告人赵某1自行来到北京大街派出所，该人自称2010年至2019年期间，在吉林省农业银行，以虚假理财方式诈骗了40余人，涉案金额3000多万，现在无法填补理财漏洞遂前来公安机关自首，民警核实其身份信息，对该人提出的犯罪事实进行调查取证。   2.常住人口数据查询详细信息、电话查询记录：载明被告人赵某1的自然情况，犯罪时已成年，赵某1无前科劣迹。案件相关人员个人信息。   3.理财协议、银行卡交易明细：载明参与人李某等41人与赵某1签署的理财协议，及参与人李某等41人与赵某3、欧利恒、唐某、王某、刘子毅等人名下账户的交易记录。   4.扣押决定书、扣押清单、搜查证、搜查笔录：载明在赵某1办公室扣押银行卡9张、笔记本电脑1台、手机4部、印章1个。   5.公章样式图、农行吉林省分行情况说明：载明赵某12014年私刻“中国农业银行股份有限公司吉林省分行”字样公章；赵某1的基本情况，其工作岗位不具有销售理财的资格和职责，“理财协议”系赵某1个人虚构，赵某1手中的印章不是真实印章。   6.被骗人员账目明细：载明赵某1提供的被骗人数名单及金额，赵某1个人统计涉案金额人民币3466.8万元。   7.离婚登记:载明赵某1于2019年6月18日与乔某离婚。   8.离婚协议：载明售房款人民币壹佰零叁万元整，由男女双方各自拥有50%，女方所享51.5万元由男方转入女方交通银行6222620340017093398账户。男方名下福特牌汽车（车辆信息：×××，车辆识别代号LVSFCAAE6EF782152）归女方所有方负责配合女方进行车辆过户，相关费用由男方承担。   9.转让合同：载明2019年6月18日，赵某1与杨爽（231004198612040923）签订转让合同，位于二道区吉林大路89号武夷嘉园10幢210号原住房成交价格10万元整。   10.商品房合同备案信息查询结果：载明乔某离婚后房产信息为，二道区临河街以西、吉林大路以南伊水名苑（高格蓝湾）二期2、4、35#楼1007号。   11.情况说明：载明①赵某1供述的被害人共计45人，已核实39人；②孙丽军、孙丽娜、牛小双、赵忠范4人公安机关已通知配合取证，但该四人不配合取证；③赵静华、杜婷婷因个人原因暂时无法来公安机关配合取证；④公安机关暂时未能找到为赵某1提供银行卡使用的刘子毅。（孙丽军、孙丽娜审查终结前已核实到位）   12.银行卡流水   （1）赵某3中国农业银行流水：载明赵某3借给赵某1使用的银行卡流水情况。   （2）赵某1招商银行流水明细、中国农业银行流水明细【王某、刘子毅、欧利恒、唐某】、中国民生银行【赵某1、唐某】：载明赵某1使用自己及他人银行卡流水情况。   （3）乔某名下银行卡流水明细：载明乔某名下银行卡流水情况，与赵某1银行账户流水往来情况。   13.赵某1股票配资协议：载明赵某1购买股票情况。   14.北京大街派出所工作说明：载明（1）2020年2月12日，北京大街派出所受理赵某1集资诈骗案，并根据被告人赵某1供述情况逐一查找被害人，询问笔录、调取银行流水、理财协议，因被害人仅有未兑现的理财协议，已兑现的理财协议已被收回，民警在询问时已经询问从最开始理财至今的情况。（2）民警已将赵某1接收诈骗款项的流水进行调取了流水，现将流水转交给审计公司，正在审计。（3）赵某1处扣押的股票配资协议，暂时未找到相关配资的公司，需要进一步查找核实。（4）赵某1所提出的将赃款用于赌博，民警对其提出的黑彩经营者邹洪亮进行查找，现未找到该人。（5）刘子毅相关情况已经补充笔录。   15.北京大街派出所情况说明：载明（1）20200212赵某1合同诈骗案，被害人与赵某1签订的“理财协议”涵盖保密协议条款。（2）赵某1供述的投资外汇平台，其不能提供具体外汇平台账户及相关信息，公安机关无法核实。（3）经过到吉林省农业银行调取，赵某1工资卡账户为中国农业银行，卡号：×××，电子版流水已调取。   16.电话记录：载明长春市宽城区法院刑事审判庭工作人员，于2021年4月15日与牛小双、赵静华进行通话，其二人表示不追究赵某1的刑事责任；2021年4月28日与刘余平、赵云成通话，其二人表示不追究赵某1的刑事责任。   （二）证人证言   1.参与人李某等41人证言   （1）参与人李某证实：我被骗了一共五笔钱共110万元，第一笔是2019年2月11日存17万，第二笔是2019年5月31日存25万，第三笔是2019年9月4日存40万，第四笔是2019年9月24日存23万，第五笔是2019年12月17日存5万。   另陈述，我和张晓芳、马华莹是一天在赵某1处投资，我2019年2月11日有一笔钱没到期，我问张晓芳、马华莹，他们也没回款，后来听说赵某1诈骗被拘留的。赵某1以吉林省农业银行理财的方式，和我签订的理财协议，上面盖的是中国农业银行股份有限公司吉林省分行的公章，投资一年按照15%的收益率进行高息诱骗。从2015年开始到2017年一直都在赵某1省农行20楼的办公室签合同，2018年开始赵某1都是把合同送到黑水路远东我的鞋店，我再签字。我把我的钱存到我理财的农行卡内，赵某1跟我要的密码，赵某1通过网银把我理财款额自动转走。我的账号是农行6228450538014605179，赵某1收款用的账户是欧利恒、唐某、王某、刘子毅（6230520530021999978）。赵某1跟我说他是省农行信贷科的科长。我和马华莹都是远东的商户，赵某1的妻子乔某是在农村信用社远东支行上班，2014年的时候马华莹听乔某说她老公赵某1的单位有内部理财，当时马华莹投资了，2015年我看本息都挺好的，我也让马华莹帮我联系的赵某1。   （2）参与人刘某3证实：我儿子和赵某1的前妻是同事关系，是赵某1的妻子（已离婚）介绍的赵某1的理财。2019年6月21日，赵某1说不用你操作，我这边全权负责这个业务，就把我的钱给转走了。我在他那里投资了200万人民币。我在2015年6月份左右就开始在赵某1这里投资了，这几年我也挣到钱了，后来陆续投资，到2019年6月21日投资100万，2019年6月24日投资100万，这两次都没有回款，两次投资都是赵某1直接把钱转走了。我们先是微信联系投资，我直接去赵某1单位签合同，签合同之后再用网银转钱，一直到今天接到赵某1前妻电话，她说她前夫出事了，说我被骗了。我的农行卡6228480538139203870。赵某1用王某、欧利恒的卡收钱。   （3）参与人刘玉峰证实：2015年9月我开始在赵某1那里投资，2019年6月5日投资10万，2019年6月10日投资10万，2019年9月18日投资17万，2019年9月27日投资30万，2020年1月16日投资10万，一共77万元。这五次没有给我返款，都是我给赵某1我的网银密码，赵某1直接把钱转走了.我的农行卡6228450538003418675。   另有参与人刘玉秋、马华莹等40人证实被告人赵某1以银行内部有高息理财，吸引参与人在赵某1处投资，证实的内容与上述人员证实内容基本一致。   2.乔某等4人证言   （1）证人乔某（赵某1前妻）证实：我是党员。我2013年至2016年在长春发展农村商业银行远东支行担任行长，2016年8月份开始在长春发展农村商业银行任行长。赵某1是我前夫。2013年左右，我在家听他说过理财的事情，有人打电话咨询他投资理财的事情，赵某1说是他们单位发行的理财产品，年利率大概在6%-8%之间。我和赵某12006年4月份结婚，2019年6月中旬离婚。我和赵某1多年感情不和，赵某1不怎么顾家，2019年5月份赵某1要卖房子，我就一套房子，我不同意，赵某1还说他外面有外遇，所以我提出离婚，我们才把房子卖了办了离婚。房子是我家拿的首付，2008年买的，结婚后一直赵某1还房贷，我负责生活花销。我和赵某1离婚后我们武夷嘉园的房子卖了103万，当时协议每人51.5万，赵某1先给我10万元，转到了我的交行卡上，给我打了41.5万元的借条，他拿了93万，白色的福特福克斯变更到我名下了，孩子归我抚养，离婚后每个月给我交行的银行卡打3000元的抚养费。赵某1的黑色雪佛兰说是单位给他开的。我离婚后首付和其他费用30多万，买了一套房子114平米，每月还款5800多元。有3万是我拿的，剩余的是我父亲给我拿25万，向亲属借了4万。我和赵某1结婚后，赵某1负责还房贷，每个月1500元左右，我负责生活日常开支，除了家里的生活开销，赵某1没有额外给过我钱。   另证实，我没有给赵某1用过银行卡，我介绍过刘某3、马华莹、杨文勇到赵某1那了解理财项目。2014年左右的时候，他们都是我们银行的客户，在办业务的过程中问我还有没有更好的理财产品，我跟他们说我们单位当时是年息5%左右，我听老公赵某1的农行有高点的理财产品，你可以到农行咨询。我没有介绍到赵某1那，是让他们到农行看看，比较一下，他们说农行没有认识的人，我就把我前夫电话介绍给他们了，让我老公领他们看看。关于吉林省农行有高息理财产品的事情，我也是被赵某1骗了，我对他诈骗的事情不知情。   （2）证人唐某（赵某1亲属）证实：赵某1是我外甥，2016年11月份左右他跟我说要借身份证用一下，办张农行卡办网银，我没多想，就跟他一起到农行的营业网点办了一张卡，办好卡后银行卡让赵某1拿走了，我密码没有记，也一直没有用过这张卡。卡号×××，户名唐某，中国农业银行，2016年11月25日开卡。赵某1就说他开网银自己用，具体做什么我不知道。我听他说过理财项目，我女儿唐爽在赵某1那里投资了。我就给赵某1办了这一张卡。   （3）证人王某（赵某1亲属）证实：赵某1的母亲是我姨奶，赵某1是我叔。中国农业银行卡号×××，户名王某的卡是我的，但是2016年12月份把卡借给赵某1了，一直是他在使用。赵某1跟我说有没有不用的卡，我正好有一张银行卡，我就借他使用了。他没跟我说借银行卡干什么，我不知道他用我的银行卡进行诈骗，我要是知道我不会借给他的。我就借给他这一张卡。   （4）证人赵某3（赵某1亲属）证实：我给赵某1办过一张农行卡，2018年让我注销了，一张民生银行卡，赵某1在被刑拘后我把卡注销了。赵某1是我弟弟。这些卡办了挺多年了，卡一直在赵某1手里使用，第一张农行卡是赵某1陪我去注销的，第二张民生银行卡赵某1给我的时候已经没钱了，我是今年注销的。我给赵某1看孩子，他前妻给我的工资每个月2000元，其他没什么来往。赵某1出事后，我听说有一些亲属在他那里理财，我弟弟赵中福、我嫂子赵静华等人在他那里理财。赵某1投资理财的事情我不知道。赵某1和乔某离婚前关系不怎么好，我在给他俩看孩子的时候看他俩总吵架，他俩离婚我也不知道，是赵某1出事后我才知道的。   （三）被告人供述   被告人赵某1供述：2008年，在我工作的地方，长春市宽城区吉林省农行20楼2010房间。诈骗的对象有我的亲属弟弟赵忠福，我堂妹赵中钥，井光青亲戚等共8人，朋友牛小双、赵忠范、赵秀菊朋友等共37人，受骗总人数45人。以前到期的我都还完了，具体金额我没算过，截止到2020年2月12日我未归还的诈骗金额是3466.8万元。我以中国农业银行股份有限公司吉林省分行的名义制造虚假理财协议，骗取他人的钱财进行炒股、炒外汇、炒黄金、地下黑彩、网上黑彩等活动。第一步从我的亲戚入手，采用简单的协议。第二步我于2014年通过路边打野广告找到非法刻章的人，刻的中国农业银行股份有限公司吉林省分行的印章。第三步我在网上找的相关理财协议为模板，编造高息理财协议，针对不同的人我给了不同的利率，不同的人随机给利率，协议分一年和半年，年利率分别是15%、10%，半年10%。第四步进行宣传。首先我从我的弟弟和妹妹入手开始诈骗，然后再介绍给我的同学和朋友推销，我说这份理财协议保本保息，引诱他们购买我的虚假产品。第五步我将诈骗来的钱用于炒股、炒外汇、炒黄金、地下黑彩、网上黑彩等活动。没有告诉他们这些钱用来干这些，我只是说，这个理财产品是单位内部发行，只有内部员工或者员工亲属可以购买，购买没有上限。之前到期的理财都到期兑现承诺了是因为一是取得信任，二是我买的股票等产品根本没有挣钱，我都是用后面投资者的钱补前面投资者到期的钱。接收方式主要是先由投资者在农行开通网上银行，然后将K宝K令银行卡密码，网上银行密码交给我，然后将资金存入银行卡内，我通过网上银行将资金划进我指定的账户，指定账户有三个，都是农业银行：我表姐欧利恒，卡号×××、我侄子王某，卡号×××、我舅唐某，卡号×××。分别从三个账户转到唐某的民生银行，卡号×××和王某的建设银行，卡号×××账户里，再从唐某和王某的民生银行和建设银行转到我本人的招商银行卡×××账户上。我怕单位发现，我们单位能监控到内部员工高额、多频次交易信息。这些钱一部分我通过手机银行转到炒股的配资公司的指定账户上具体账目很多；一部分通过我的民生银行6226223300954016和建行卡62270000940012853207转到黑彩经营者邹洪亮建行6227000942890233469卡里，大约150万元；还有一部分通过手机银行转到外汇平台指定账户里，这些外汇平台不是银行正规窗口具体信息我也记不清了，我统计完后再提供。   我现在把配资公司里的股票和外汇平台的黄金都清空了，把这些钱和已有的资金都还给到期的投资者了，目前我手里没有钱了，我名下只有一辆雪佛兰汽车，该车还是贷款买的。   2008年几月记不清了，我找到我的弟弟赵忠福说我们单位有高息理财，我弟弟什么也没问就给我存了10万，年利率10%，一年一结算，08年左右我又以同样的方式劝说赵忠元存了7万，2009年我又劝说赵秀菊存了8万，一直到2014年我都是通过这个方式对几个亲属进行诈骗，不过涉及的都是亲属，人不多，数额也不大，当时用的简易协议也没有公章，现在时间久了都没了，从2014年起为了骗更多的钱让更多人相信，我刻了公章规范了一下理财协议书，仍然以银行高息为诱饵从亲属扩大到朋友之间，一共达45人进行诈骗。   我于2008年起我想炒股票挣钱，但是手里没有钱，于是我谎造了高息理财协议，骗取了几个亲属的信任，他们将钱直接转入我的账户，我用于炒股票、外汇和黄金，直到2014年我炒股票、外汇和黄金一直亏空，感觉资金偿付有困难，我就伪造公章，制造新的协议，向很多人推销这个产品，然后我用骗来的钱继续用于炒股票、外汇和黑彩，继续赔了更多的钱，直到现在我感觉无法偿付即将到期的钱，然后我就清空了股票账户将剩余的资金归还给一位投资较多的投资者，这就是整个过程。   其实我骗的钱不是想据为己有，只是想用他们的钱炒股票赚钱，我是想通过炒股票挣的钱弥补之前的亏空，偿还别人的钱，所以继续诱骗别人。   银行没有高息理财业务，欧利恒、王某、唐某不知道我诈骗的事，我告诉他们用我自己名字银行卡不方便，我有些私房钱不想让我妻子知道，存他们名下的银行卡。   （四）鉴定意见   1.长春市公安局司法鉴定文书：经鉴定，检材上的“中国农业银行股份有限公司吉林省分行”印文与样本上相同内容的印文均不是同一枚印章盖印的。   2.司法会计鉴定报告：吉众专审字【2020】第762号（补）   证明：（1）赵某1骗取资金具体情况如下：   ①整理出投资人43人，赵某1收到投资人金额108574100.00元，赵某1返还金额84816250.00元，返还本金74048100.00元，利息金额10788150.00元。   ②除去已返本和付息金额，未返本金额为34176000.00元，自首前返还本金390000.00元，返利息10788150.00元，差额22997850.00元。   ③孙丽军除了作为投资人投入金额外与赵某1其他往来为866200.00元。   （2）赵某1骗取金额使用情况如下：   ①赵某1共计投入证券23002973.23元，收到回款8878198.11元，差额14124775.12元。   ②赵某1赌博共计收入4564978.00元，支出6284334.00元，差额1719356.00元。   ③乔某（含赵禹博500元）收到赵某11393670.21元，乔某返还赵某1325000.00元，差额1068670.21元。   ④整理出无法分辨具体款项性质，进账金额21573213.59元，出账金额13299188.59元，差额8274025.00元。   ⑤整理出无对方转账信息情况，交易金额差额4578886.83元。   二、诈骗犯罪事实   2019年5月，被告人赵某1在吉林省长春市宽城区吉林省农行，谎称帮被害人黄某女儿黄钰淇办理工作，诈骗被害人黄某人民币15万元；   2019年5月，被告人赵某1在吉林省长春市宽城区吉林省农行，谎称帮被害人刘某2的孩子杨美佳办理工作，诈骗被害人刘某2人民币15万元。   综上，被告人赵某1诈骗作案二起，诈骗金额共计30万元。   上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：   （一）书证   1.到案经过：载明被告人赵某1到案情况，系自首到案。   2.常住人口数据查询详细信息、电话查询记录：载明被告人赵某1的自然情况，赵某1无前科劣迹。案件相关人员个人信息。   3.收条、黄某与赵某1微信聊天记录截图：载明2019年5月27日，被告人赵某1收到黄某人民币15万元。被告人赵某1谎称可以为被害人黄某女儿黄钰淇办理工作为名，诈骗被害人黄某人民币15万元。   4.刘某4与赵某1微信聊天记录截图、银行转账记录：载明被告人赵某1谎称可以为被害人刘某2（刘某4的姐姐）的孩子杨美佳办理工作，诈骗被害人刘某2人民币15万元。   5.赵某1招商银行流水明细、中国农业银行流水明细【王某、刘子毅、欧利恒、唐某】、中国民生银行【赵某1、唐某】：载明赵某1使用自己及他人银行卡流水情况。   （二）证人证言   证人刘某4证实：我外甥女杨美佳是学金融的，我2019年年初问赵某1银行招不招人，赵某1说办工作找他同学需要人情费，总行机关15万元、支行机关12万元、普通柜员10万元，2019年5月27日，我和我姐姐研究一下想去总行工作，我姐姐刘某2给我转了15万元，我把钱转给了赵某1，赵某1收到钱后微信和我说正在运作，后来2020年2月份赵某1就没有音信了。   （三）被害人陈述   1.被害人黄某陈述:2019年5月，赵某1知道我女儿面临就业，在楼下聊天时说他省农行的领导调到九台农商银行，能办九台农商银行总行机关财务，我问需要怎么办，赵某1说总行机关人情费15万，支行管理岗13万，普通柜员10万，我说办总行的，给赵某1转了15万，跟我说快的话2020年2月能办成。赵某1收款账户，招商银行，卡号×××，汇款账户是我妻子的账户，招商银行户名：郝志萍，卡号×××，汇了10万，5万是存的现金到他账户。赵某1给我出了一张收条，我和赵某1有聊天记录。   2.被害人刘某2陈述：我被骗了15万元。赵某1说他能给我家孩子办到九台农商银行，要15万，说10月份有一批银行招工，差不多的时候就能进去，让我们等着，通过我妹妹刘某4的工行账号，转给赵某1发过来的银行卡号，赵某1的银行卡号信息在我妹妹那里。我把15万给我妹妹，我妹妹通过工行转给赵某1了。   （四）被告人供述   被告人赵某1供述：2019年我答应给刘某4侄女、黄某的女儿办理工作。我承诺给刘某4侄女办九台农商银行总行行政工作，答应给黄某女儿办九台农商银行总行工作。我收了刘某415万，收了黄某15万好处费。我自己没有能力，我得找别人办。我实际上没找人。我给刘某4发的微信截图是我自己为了骗取刘某4的信任我自己修改的图片，我是因为缺钱才骗刘某4、黄某的。这些钱我都用于炒股票了，股票赔钱了。   上述证据经庭审举证、质证，被告人赵某1无异议。上述证据能够相互印证，并形成证据链条。以上证据可作为本案的定案依据，本院予以确认。   关于辩护人赵某2提出的赵某1具有自首情节，无前科劣迹，系初犯，案发前返还杨文勇部分损失，积极认罪悔罪的辩护意见客观真实，本院予以采纳；关于赵某1赃款去向中给其前妻乔某转账有一部分钱是属于工资收入，犯罪所得钱款没有给乔某，而是用于炒股及赌博的意见，本案在审理及审计报告认定期间，乔某已向本院出具情况说明，对审计报告查明的乔某与赵某1之间的往来已做进一步的说明，现查明赃款去向赵某1用于投资证券及赌博等。关于辩护人赵某2提出的起诉书指控金洪铎的投资数额应为322万元，不应是332万元，经审计认定，金洪铎的投资金额应为332万元，故对辩护人提出的该项辩护意见不予采纳。关于辩护人赵某2提出的赵静华、牛小双二人没有报案，犯罪数额应予扣除的意见，本院予以采纳，但对赵忠范、杜婷婷二人后到公安侦查机关报案，故对其二人犯罪数额应予扣除的意见不予采纳。   本院认为，被告人赵某1以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人赵某1以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。但指控赵某1集资诈骗数额属数额特别巨大，应予更正，因《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对集资诈骗罪进行修正，集资诈骗罪仅有数额较大和数额巨大二个刑格，故应认定赵某1犯罪数额属数额巨大；对公诉机关指控集资诈骗犯罪数额34668000元，应予更正为33536000元，因赵静华、牛小双、赵云成、刘余平不要求追究赵某1的刑事责任，因案发前返还杨文勇39万元的部分损失应予扣除，因孙丽军、刘秀梅二人的投资金额经审计后发生变化，综上，故对公诉机关指控集资诈骗犯罪数额应予更正。赵某1一人犯数罪，应数罪并罚。案发后赵某1主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可依法从轻处罚。赵某1认罪认罚，可依法从宽处理。虽赵某1具有自首和认罪认罚的从轻情节，但考虑到赵某1给四十一名集资参与人造成的经济损失巨大现无法挽回，应依法严惩。综上，结合本案具体情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】、第二百六十六条【诈骗罪】、第六十九条【数罪并罚】、第六十七条第一款【自首】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第六十四条【犯罪物品的处理】、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：   一、被告人赵某1犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元，总和刑期为十四年六个月，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年2月13日起至2032年2月12日止。罚金限自本判决生效后一个月内缴纳。）   二、责令被告人赵某1返还各集资参与人违法所得人民币共计23238050元。（详见附表）   三、责令被告人赵某1返还被害人黄某人民币十五万元、返还被害人刘某2人民币十五万元。   四、扣押被告人赵某1人民币141860.3元按比例返还各集资参与人及被害人黄某、刘某2，扣押赵某1名下×××号车辆依法处置后返还各集资参与人及被害人黄某、刘某2，不足部分继续追缴。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 姜丽娟   人民陪审员 陈 勇   人民陪审员 李国圣      二〇二一年四月三十日   法官助理 冯玉莹   书记员 刘 爽      附表：   序号   投资人姓名   投入未返还金额   利息   责令退赔金额