山西省平陆县人民法院刑 事 判 决 书（2021）晋0829刑初7号公诉机关平陆县人民检察院。被告人杨绍敏，男，1988年3月18日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地山西省万荣县。因涉嫌诈骗罪于2020年3月25日被山东省东营市公安局东营经济技术开发区分局民警抓获，同年3月27日被山西省平陆县公安局取保候审。2021年1月6日被本院取保候审。2021年4月28日由本院决定逮捕后同日被平陆县公安局执行逮捕，现羁押于绛县看守所。辩护人张洪海。辩护人郑丽芳。平陆县人民检察院以平检一部刑诉[2020]65号起诉书指控被告人杨绍敏犯诈骗罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，审理过程中，被告人杨绍敏的辩护人向本院提交了部分材料，本院退回检察院予以补侦，后检察院将补侦材料移送本院。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。平陆县人民检察院指派检察员关怡如、薛伟出庭支持公诉，被告人杨绍敏及其辩护人张洪海均到庭参加了诉讼。现已审理终结。平陆县人民检察院指控：2019年3月至6月期间，被告人杨绍敏伙同李国峰（在逃）、赵军员（已判决）以能够办理芝麻信用贷款，且不用还款，不影响征信，秩序交纳60%的手续费为诱饵，骗取被害人的信任，使用被害人的手机办理若干网络贷款，等贷款到帐后随即删除相应记录，骗取被害人交纳60%的手续费。被告人杨绍敏伙同李国峰使用该手段，于2019年3月14日至3月15日诈骗被害人马某16300元，于2019年3月16日诈骗被害人牛某16500元，于2019年4月16日诈骗被害人雷某5400元，于2019年6月23日骗取被害人苗某23600元；被告人杨绍敏伙同李国峰、赵军员使用该手段，于2019年5月11日骗取被害人赵某26680元，于2019年6月4日骗取被害人陈某4300元，于2019年6月14日骗取被害人何某21800元。综上，被告人杨绍敏诈骗数额共计104580元。针对上述指控，公诉机关提供有：受案登记表、立案决定书、户籍证明、抓获经过、情况说明、银行卡交易明细、微信交易明细、微信转账截图、支付宝转账截图、户籍证明、嫌疑人员前科劣迹调查表、被害人陈述、证人证言、辨认、扣押、提取笔录、被告人供述及辩解等相关证据予以佐证。公诉机关认为，被告人杨绍敏的行为已构成诈骗罪。鉴于被告人杨绍敏在诈骗赵某、陈某、何某的犯罪中，起辅助作用，系从犯，应从轻、减轻处罚；被告人庭审中认罪态度较好，自愿认罪认罚，退赔部分被害人损失并取得谅解，均可从轻处罚。建议对杨绍敏判处有期徒刑二年二个月，并处罚金15000元。被告人杨绍敏对起诉书指控的犯罪事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人认为：对指控被告人杨绍敏犯诈骗罪的罪名无异议，但是对本案涉及的部分事实有异议。首先杨绍敏也系受害者之一。其次杨绍敏没有骗取他人财物的主观犯罪意图，在李国峰的拉拢诱导甚至胁迫之下，才参与犯罪的。所有贷款骗取的过程均是李国峰一人操作的，杨绍敏没有直接收取过任何一笔的手续费。被害人赵某、何某、陈某并非杨绍敏介绍的，该三人受骗金额应予以核减。第三，杨绍敏在此次犯罪中起到辅助作用，是从犯，主观恶性小，应当依法从轻或者减轻处罚。第四，杨绍敏归案后能够如实供述自己的犯罪事实，悔罪和认罪态度好，应当认定自首，可从轻处罚。第五，杨绍敏在案发后，积极赔偿部分被害人的损失，并取得了部分被害人的谅解，可从轻处罚。综上，恳请法庭在依法查明事实的基础上，本着惩戒教育的目的，依法减轻被告人的处罚，建议对其在有期徒刑一年左右量刑，并适用缓刑。经审理查明：2019年3月至6月期间，被告人杨绍敏伙同李国峰（在逃）、赵军员（已判决）以能够办理芝麻信用贷款，且不用还款，不影响征信，秩序交纳60%的手续费为诱饵，骗取被害人的信任，使用被害人的手机办理若干网络贷款，等贷款到帐后随即删除相应记录，骗取被害人交纳60%的手续费。被告人杨绍敏伙同李国峰使用该手段，于2019年3月14日至3月15日诈骗被害人马某16300元，于2019年3月16日诈骗被害人牛某16500元，于2019年4月16日诈骗被害人雷某5400元，于2019年6月23日骗取被害人苗某23600元；被告人杨绍敏伙同李国峰、赵军员使用该手段，于2019年5月11日骗取被害人赵某26680元，于2019年6月4日骗取被害人陈某4300元，于2019年6月14日骗取被害人何某21800元。综上，被告人杨绍敏诈骗7人，诈骗数额共计104580元。审理中，被告人杨绍敏自愿退赔被害人马某损失3000元；退赔被害人牛某1损失2500元；退赔被害人雷某损失2000元；退赔被害人陈某损失1500元；被害人马某、牛某1、雷某、陈某均对被告人杨绍敏的行为表示谅解。证实上述事实的证据有：一、被害人的陈述1.被害人马某的陈述。主要内容：我通过芝麻信用贷不用偿还、不上征信，被“李伟”和“小杨”骗了16300元；通过“李伟”介绍他们公司的投资平台，被“李伟”骗了19998元。2018年7月份左右，张海霞给我说有个芝麻信用贷网上贷款不用还，她在2017年贷过两次都没有还款，我就相信了。2019年3月初的一天，张海霞又打电话说网上贷款不用还的事，当时我急用钱，就答应和小杨见面。3月14日10点左右，“李伟”和“小杨”俩人来到我的商店，“李伟”说他是济南市兄弟金融公司的经理，他们和一些洗钱公司合作，只要支付宝芝麻信用分高就能贷款，不用偿还，不上征信，贷款的钱都是洗的黑钱，让我贷款可以白拿一部分，但需要给公司交贷款60%的手续费，而且公司不会泄露贷款人的信息，也不会有人打电话让还钱，还说“小杨”是他徒弟，我就相信了。然后我按要求给“李伟”提供了我的手机、一张没钱的工行卡、身份证、民生银行信用卡，李伟拿着我手机开始操作，期间他还要了我的银行卡密码等，并让我拍照。“李伟”操作了两个小时左右，说到账三笔钱8000元、9000元、3000元共计2万元。然后他把我的手机还给我，我查看后发现手机短信都被清空了，手机上他下载的软件也都删除了。当天晚上19时17分，“李伟”让我扫描他媳妇的一个收款二维码，给对方转账1万元；19时18分，他又让我给他微信扫码转账2800元，说是第二天还得操作一天。3月15日，“李伟”和“小杨”又来到我店里给操作贷款，具体到账多少钱不清楚。当天晚上18时19分，他让我给他微信转账3500元，说是贷款平台封口费，这样贷款平台就不会打电话了。2019年3月18日，“李伟”和“小杨”又来到我店里，给我介绍他们兄弟金融公司的理财平台，说一次投资3万元，每月分红3000元利润，一年后就可以把3万元本金取出来。当天20时03分15秒，我通过微信从我的邮政银行卡给“李伟”转账5000元。3月20日“李伟”拿我手机操作，14时45分12秒给他微信转账8000元，14时35分我手机支付宝花呗给“1986美容美生”支付宝扫码付款999元，14时58分我支付宝给“卫传鹏”扫码付款2999元，然后我又给了他3000元现金。“李伟”说他先帮我垫付1万元投资，等平台返利润时我再还他。后来到6月不见返钱，我就联系不上“李伟”，“小杨”说他也联系上“李伟”。李伟让我介绍朋友到他跟前贷款，答应给我贷款1%的提成。2019年3月25日左右，我介绍我夏县水头镇后堡村的邻居牛某2贷款1万多元，听牛某2说她得了4500元，给“李伟”6000多元。2019年5月初，我介绍夏县水头镇小张村的雷某贷款9000元左右，听雷某说她得了4500元，给“李伟”5000多元。2.被害人牛某1的陈述。主要内容：我通过芝麻信用贷不用偿还、不上征信被诈骗6500元。2019年3月10日左右，马某打电话说有个人做网络贷款,给人洗黑钱，贷的款是黑钱，个人能拿贷款的40%,不用偿还、不上征、没有追债，我就答应贷款了。3月16日早上10点左右，马某领着两名男子过来，介绍说他俩是贷款的两个工作人员，然后马某就走了。其中一个胖胖的男子说他叫李伟，并给我了一张名片，上面写着金融公司、经理李伟和手机号。“李伟”说他是山东金融公司的经理，他们和一些洗钱公司合作，只要支付宝芝麻信用分高就能贷款，不用偿还，不上征信，贷款的钱都是洗的黑钱，让我贷款可以白拿一部分，但需要给公司交贷款60%的手续费，而且公司不会泄露贷款人的信息，也不会有人打电话让还钱，还介绍另一个瘦瘦的小伙“小杨”说是他徒弟。然后我按照李伟的要求提供了我的手机、一张交通银行卡、身份证和民生银行信用卡，李伟就拿着我的手机开始操作，并让我拍照，他操作了两个小时左右，到当天12点多，说到账两笔钱5000元、5900元共计10900元。期间小杨和我聊天，不让我看李伟怎么操作，说是商业秘密。然后李伟把我的手机、银行卡和身份证给我了，我查看手机发现短信都被清空了，手机上他下载的软件都被删除了。接着我给李伟微信扫码转账5900元，支付宝扫码转账600元，共计6500元的手续费。他们走时还说如果有人打电话要钱，让我弄个骚扰拦截就好了。过了两个月，我接到两个催还款电话，一个是现金借款公司，一个是招联金融公司，我查询后发现招联金融贷款是5900元，我就连本带息归还了6500多元。2020年8月我发现我因“现金贷款”平台没还钱被上征信了。我曾联系过李伟名片上的电话，但是联系不上，马某说她也被骗了。3.被害人雷某的陈述。主要内容：我通过芝麻信用贷不用偿还、不上征信被诈骗5400元。2019年3月左右，马某说有个贷款不用还，他朋友伙计都贷了好几个人。4月15日9点左右，马某打电话让我去她的鞋店，还让我拿上身份证、银行卡说试试。我到她店里看见一胖一瘦的两名陌生男子，其中那个胖胖的男子介绍说他是济南金融公司的，专门和一些公司合作洗钱，只要支付宝芝麻信用分高就能贷款，不用偿还，不上征信，贷款的钱都是洗的黑钱，让我贷款可以白拿一部分，但需要给公司交贷款60%的手续费，手续费是和洗钱公司分的，而且公司不会泄露贷款人的信息，也不会有人打电话让还钱，还介绍瘦瘦的小伙说是他徒弟。然后我按照胖胖男子的要求提供了我的手机、一张建行卡、身份证和一张信用卡照片，他就拿着我的手机开始操作，操作了一个小时左右，并让我拍照、录视频，最后他说只到账1000元。期间瘦瘦男子和我聊天，不让我看胖胖男子怎么操作，说是商业秘密。我回到家查看我手机，发现手机短信等都被删光了。当天晚上20点左右，我到马某的公寓，马某说贷款就是洗钱公司的，白拿钱，明天再继续给我贷款。第二天9点左右，我又到了马某的鞋店，那两名男子就在那等着，那个胖胖男子拿出他的手机让我看他公司，说催款人都是他公司的人，各地电话都有，他们超过一个月才打电话，打不通就不再打，这是他们的流程，我就相信了。然后我又把我的建行卡、手机和身份证给了他，他操作了3个小时左右,说到账8000元，我给他微信扫码转账5400元手续费。过了四五天，胖胖男子联系我让我给他介绍人贷款，说给我贷款10%的手续费，但我没介绍过。后来拍拍贷公司从我建行卡扣了100多元，一个月后有两个催款电话，一个是拍拍贷金融公司，一个是钱站金融公司，我都没有理。2020年4月份左右，我查征信报告发现我被“钱站金融公司”上了征信，说我贷款8000元，利滚利到了2万元左右。后来“拍拍贷金融公司”的一个律师联系我让我加了他微信，还发了他的律师证，说我只要还拍拍贷的本金就行，然后我就给拍拍贷公司对公账户还了900元。4.被害人苗某的陈述。主要内容：2019年6月中旬的一天，我和表妹张晓丽说我缺钱，张晓丽说她认识一个朋友可以贷款，贷了钱不用还，没有追债，不上征信。她让我准备好银行卡、身份证、手机就行，还说她朋友开的网上贷款公司，现在正好在梁山。过了两三天，张晓丽带着一胖一瘦两名男子来到我超市，张晓丽说他们是银行贷款人员，通过他们开的银行贷款公司给我贷款。其中一名身材偏胖的男子要了我的手机、身份证、农业银行卡、银行卡密码、支付宝支付密码和微信支付密码。接着他就去旁边操作了，不让任何人在他跟前看他操作，期间他还用手机给我拍了几次照片。他用我手机给操作完，说贷下来14000元钱在我银行卡里，等会他把钱取出来给我，还让我把贷款用的银行卡和手机号都注销不要用了。随后他把我手机给了我，没说要手续费。接着那两名男子开车给我取钱，回来给了我14000元现金。后来我查询银行卡账单，发现那两名男子于2019年6月23日在旺农贷网上贷款平台贷款17000元，在趣携借趣花贷款平台贷款19700元，他们通过支付宝给他们卡上转账10000元，又从我农行卡上取走27600元。但他们骗我说只贷款14000元，只给了我14000元现金。这时我才知道自己被骗走23600元。随后我贷款用的农行卡注销了，手机卡扔了没再用过，注册的支付宝也不用了。后来有一个网贷在我银行卡扣了一次1500元左右，剩下的贷款没再还过。我对侦查人员出示的银行账户（户名苗某）2019年6月23日交易明细予以确认，账单显示的旺农贷网上贷款平台和趣携借趣花贷款平台分别贷款17000元和19700元，以及支付宝转走10000元和取走现金27600元，这些交易都是那名胖胖男子操作的。5.被害人赵某的陈述。主要内容：2019年5月初的一天，我兄弟赵军员给我打电话说“芝麻信用贷不用还款，没有追债，不上征信，但需要交贷款的60%”，并给我发了一个广告。赵军员说银行人做这业务，我芝麻信用贷的钱先给他用还车贷。过了两三天，赵军员打电话让我拿着身份证、手机和银行卡，他接上我到了陌南的一个宾馆。我到了宾馆房间后，看见房间里除了赵军员，还有一个胖胖的小伙和一个瘦瘦的小伙。赵军员说这两个人是银行的工作人员，专门操作芝麻信用贷。那个胖胖的小伙向我要了身份证、手机和银行卡拿着我的手机开始操作。中间他不时拿手机给我照相。他操作了两个小时左右，向我要了手机密码和银行卡密码。最后他说我的芝麻信用贷款3万多元，我能得1万多元。以后我的电话肯定多些，让我把手机号注销了，卡完后给我兄弟。他从我工行卡上转走三笔共计26680元转到他的微信上，随后他把我的手机和身份证还给我，把我的工行卡给了赵军员。赵军员说剩下的1万元他先用着，我要了他给我，我就先走了。第二天，赵军员说还我钱，我想着他要还车贷，就让他先用着，随后赵军员微信给我转了2000元，说剩下的钱随后再还给我。过了两天，我向赵军员要我的银行卡，赵军员说银行卡丢了，让我把卡注销了。过了半个多月后，我手机收到多条短信和网贷催款电话，我问赵军员，赵军员说没有事，让我把手机号换了。后来有陌生电话我就不接电话。对方的微信昵称前面有一个手，后面是Brother。6.被害人陈某的陈述。主要内容：2019年6月初，赵军员给我打电话说，芝麻信用贷款，不用偿还，没有追债，但需要60%的手续费。他说他在山东芝麻信用贷公司上班，过两天他带着他领导过来见我。过了两天，赵军员说他们来太原了，让我准备好银行卡、身份证。他们到太原后，让我到迎泽宾馆找他们。我进入房间后，见到赵军员和一胖一瘦的男子在房间，赵军员介绍那个胖胖的男子是他的领导，那个胖胖的男子说他是芝麻信用贷的工作人员。于是我就把手机、建行卡和中信信用卡给了那个胖胖男子，他就拿着我的手机开始操作，还用我的手机让我照了几次相。过了一会，他说只贷了7000元，赵军员拿我的手机给他的支付宝转了4300元，说是公司的手续费，并让我把建行卡注销了。随后我看了我的建行卡，还剩2900元多。过了一个月左右，有人给我打电话要我还款，我就问赵军员，赵军员说不用理他们，都是诈骗电话。后来我转了1000元到我的建行卡上，直接就被扣走了，赵军员说让我以后不要用这张建行卡。7.被害人何某的陈述。主要内容：2019年6月10日晚，我在微信看见常乐信息通发布的广告，内容是“芝麻信用贷、不上征信、不用偿还、没有追债，芝麻信用分600分以上，可以贷款1至5万，联系电话159XXXXXXXX”。我当时缺钱，就加了这个人的微信（昵称老北京,微信号×××〇jyl3935994521)。我通过微信电话联系了对方，是个女的，这女的说这个网上贷款不用还，她就是干金融的，要收贷款10%的中介费，50%上交给公司，如果有问题，可以直接报警。我问了几次是不是贷款不用还，这个女的都说不用还。然后我们就约在平陆县见面。6月14日1点多，对方说在平陆县四季酒店402室，我就过去了。到了后我打了个电话，是个男的接的，男的说他媳妇感冒了，他从外地过来。我进入房间后看见有两名男子，一个平陆口音的男子让我把手机给了另一个说普通话的男子，我就把手机给那个男的，还提供了我的工行卡和身份证。那个男的说他是金融公司的，他在我手机上操作了2个多小时，还让我刷脸拍了四五次照。操作完后，他说我的微信到账31000多元。我看了我微信，确实到账31000多元。于是那个男的拿我的手机给平陆口音男子的微信（昵称老北京）转了21800元。我们就各自离开了。那人在微信上对我说把我的手机号、银行卡都注销了。我只注销了银行卡。后来我给那个人说金融公司一直打电话让我还款，他一直安慰我没事。直到9月17日，他就把我微信号删了。我已经将金融公司的贷款全部归还了。二、证人证言1.同案犯赵军员的供述和辩解。主要内容：2019年5月份左右的一天，我看见路边小广告“芝麻信用贷款、不上征信、不用偿还、没有追账”，我电话联系对方，接电话的自称小杨，我说我想贷款。过了三四天，我们约在运城市金马酒店九楼的一个房间见面，房间里有两个小伙，除了小杨，还有一个人是小杨师傅李伟。李伟让我把手机、身份证、工行卡给他，李伟在我手机操作了两三个小时，没有贷下款。李伟说他是公司的业务员，专门做芝麻信用贷款，贷下款后不用偿还。他让我发贷款信息，联系客户，每个客户给我提成百分之十。过了四五天，我在网上订了5000张名片，印的“芝麻信用贷款、不上征信、不用偿还、没有追债”，还留了我的手机号。我还在朋友圈、常乐信息通发了广告。后来一共谈成四宗。第一宗是郭倩。我给他说芝麻信用贷款、不上征信、不用偿还、没有追债，只需要提供银行卡、身份证和手机就行。我联系李伟、小杨后，我们四个人在金马酒店四楼见了面。郭倩把手机、银行卡、身份证给了李伟，李伟在郭倩手机上操作了两三个小时,还让郭倩照了相。弄完后，李伟说只能操作2万元，李伟从郭倩手机上转了1万多元到他手机上，说是百分之六十的手续费，需要交给公司。李伟还交代郭倩，把使用的银行卡、手机号注销了。郭倩走后，李伟说给我提成4000多元，顶作学费了。第二宗是陈某。2019年6月份的一天，我微信联系陈某,给他说芝麻信用贷款、不上征信、不用偿还、没有追债，只需要银行卡、身份证和手机就行。陈某说他在太原。我就和李伟、小杨开车去了太原，住在迎泽宾馆。随后陈某到了宾馆，提供了银行卡、身份证、手机，李伟拿着陈某的手机操作了两三个小时，随后李伟交待陈某随后把手机号、银行卡都注销了。给陈某贷款7000多元。手续费4000多元，李伟转到了我的支付宝，然后我又提现给李伟2800元，剩余的1000元，我们住宿、吃饭开销了。第三宗是张静。2019年6月份左右，张静通过常乐信息通联系我，她说她想贷款，问我贷款不用偿还是不是真的，我说不用偿还，没有追债，但贷下款要交百分之六十的费用。我们约好在平陆县四季酒店见面。于是李伟和小杨开车到了平陆，我和李伟在四季酒店开了房，小杨在车上等着。等了一会张静过来，她提供了银行卡、手机、身份证，李伟在张静手机上操作了两个小时,李伟说到账3万多元，李伟让张静把21000多元转到我的微信账户（昵称老北京），然后我给李伟的微信转了15000多元，我留了6000多元。后来我在微信上给张静说把微信、银行卡都注销了。张静问我这钱用不用还，我说不用还，有人打电话催要还款，不用理他。后来张静一直说有人催她还款，我就把她拉黑了。第四宗是我哥赵某。2019年7月份的时候，我给我哥赵某说贷款不用还，需要交百分之六十的费用，他就相信了。于是我和李伟、小伟到了芮城县陌南镇一个宾馆。赵某过来后，提供了银行卡、手机和身份证，李伟用赵某的手机操作了两三个小时，贷了3万多元。具体转到李伟微信上多少钱我不知道。李伟交待赵某把手机号、银行卡都注销了。李伟说给我6000元的提成，顶我交的学费了。赵某所得的1万多元留在卡上我花了。我联系的客户每次小杨都去了，李伟说每次也给小杨提成20%。李伟操作每次都是在客户的手机上下载各种贷款软件，贷完款后把软件删了才把手机交给客户。他操作手机时，不让客户看。我在广告上留着我老婆的电话，有人给我老婆联系，她只负责给我转接电话。2.证人张某的证言。主要内容：2019年5月11日，我回到山东省梁山县娘家，我在运城打工时认识的小杨给我打电话介绍贷款，说这种贷款是支付宝芝麻分信用贷，不需要偿还，不上征信，但要给他们公司60%的手续费，他师傅李伟是贷款公司的业务员，我就相信了。小杨还让我找身边的人需要贷款的给他介绍，我就想起我表姐苗某需要钱，我就给苗某说我运城的朋友做贷款，这种贷款不需要偿还，没有追债，不上征信。过了20天左右，小杨和他师傅李伟开车过来，我们见面后，李伟和小杨让我提供了我的身份证、银行卡和手机，他们在我的手机上操作了一会，说我贷不下款。然后我们三人就到了我表姐苗某的超市，李伟和小杨给苗某说他们是贷款公司的业务员，需要的手续费高，但是贷款下来的钱不需要偿还，也不上征信，没有追债。我也给我表姐说过需要贷款金额60%的手续费，贷款剩下的钱她不需要还。他们让我表姐提供了身份证、银行卡和手机，应该也提供了银行卡、支付宝密码。然后李伟一人拿着苗某的手机上了他的车上操作贷款，他不让任何人看他操作。过了一会李伟让苗某照了好几次相，李伟操作了两个小时左右，他给我说贷了3万元，扣除手续费剩下14000元，然后他又给苗某说给贷款14000元。我也给我表姐说他们扣掉手续费给她贷14000元，这钱她不用还，没给她说具体贷了多少钱。苗某要现金，我和李伟、小杨一起到农行柜台把苗某农行卡上的钱全部取了出来，应该是3万元左右（记不清具体数目），然后取出14000元现金给了苗某，剩下的钱李伟全部拿走了。他们走时，李伟交代苗某让她把贷款的手机卡换了，银行卡注销了，这样平台就不会给她打电话了。事后小杨说我是介绍人，微信转给我3900元。后来苗某没有还过款，只听她说她的银行卡被扣了1000多元，我让她别用那张银行卡了。三、书证1.马某被骗的书证（1）马某提供的微信转账截图，证实2019年3月14日至3月15日李伟给马某分别在网上贷款1500元、5000元、1004.91元、3700元、500元、8000元，共计19704.91元。（2）马某提供的微信转账和支付宝付款截图，证实李伟于2019年3月14日给支付宝账户“1986美容美生”付款1万元，3月14日、3月15日给微信昵称“精雕细琢”分别转账2800元、3500元，共计16300元，是李伟通过芝麻信用贷被诈骗的钱。（3）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年3月14日收到李国峰微信（昵称1986)转账2800元（马某提成），3月15日其给李国峰微信（昵称1986)转账600元（马某提成），证实其给李国峰介绍马某贷款的提成。（4）马某提供的微信转账和支付宝付款截图，证实李伟于2019年3月18日给微信昵称“精雕细琢”转账5000元,3月20日又分别给微信昵称“精雕细琢”转账8000元，给支付宝账户”卫传鹏付款2999元，给支付宝账户“1986美容美生”付款999元，共计16998元，是李伟通过投资理财平台被诈骗的钱。2.牛某1被骗的书证（1）牛某2提供的贷款截图，证实2019年3月16日牛某2的交通银行借记卡尾号6304收到两笔贷款5000元、5900元（招联消费金融有限公司跨行汇款），共计10900元。（2）牛某2提供的微信和支付宝转账截图，证实牛某2于2019年3月16日分别给微信昵称“精雕细琢”微信转账5900元，给支付宝账户“1986美容美生”付款600元，总共被骗共计6500元。（3）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年3月16日收到李国峰（微信昵称“1986”）微信转账1500元，系其给李国峰介绍牛某2贷款的提成。3.雷某被骗的书证（1）雷某提供的微信转账截图，证实雷某于2019年4月16日给微信昵称“精雕细琢”微信转账5400元。（2）雷某提供的贷款截图，证实雷某的建行卡尾号2738于2019年4月15日收到上海拍拍贷金融信息服务有限公司汇款1000元，4月16日收到（特约）爱钱进转账8552.33元，5月15日被（特约）上海拍拍贷金融信息服务有限公司扣除196.65元。（3）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年4月16日收到李国峰微信（昵称1986)微信转账900元，证实其给李国峰介绍雷某贷款的提成。（4）雷某提供的还款截图，证实雷某于2020年9月14日通过银行账户给上海拍拍贷金融信息服务有限公司的招商银行账户还款900元。4.苗某被骗的书证（1）被害人苗某农行卡交易明细清单、农业银行账户交易明细，主要证实：苗某的农行卡在2019年6月23日从旺农贷入账17000元，从趣携借花代理付款入账19700元，给支付宝（苗某）转账10000元，现金支取27600元。（2）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年6月23日给张某微信（昵称安利张某）转账3900元，系介绍贷款的提成。5.赵某被骗的书证（1）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年5月11日收到李国峰微信（昵称1986)微信转账4000元（赵某提成）。（2）赵某微信支付交易明细及微信转账截图，证实2019年5月11日赵某给李国峰微信（昵称“Brother”）分别转账18000元、3180元、5500元，共计26680元，赵某被骗26680元。6.陈某被骗的书证（1）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年6月5日其给李国峰微信（昵称1986)转账300元（陈某提成）。（2）被害人陈某向侦查人员提交银行卡交易明细和支付宝转账截图，证实陈某银行卡2019年6月4日分三次转入1000元(爱钱进)、700元（深圳光华普惠科技有限公司）、1000元（兴业消费金融股份有限公司），支付宝转入4500元，共贷款7200元。同日通过支付宝转给赵军员支付宝（昵称老五）4300元。7.何某被骗的书证（1）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏于2019年6月14日收到李国峰微信（昵称Brother)微信转账1000元（何某提成）。（2）何某工商银行账户交易明细，证实2019年6月14日何某工商银行卡尾号6239收到两笔贷款分别为4000元（小米金融-捷付睿通）、29000元（捷信金融-捷信消费有限公司），共计33000元。（3）何某微信转账截图，证实2019年6月14日何某给赵军员微信（昵称“老北京”）转账21800元，何某被骗21800元。8.杨绍敏的支付交易记录（1）杨绍敏微信支付交易明细，证实杨绍敏和李国峰微信（昵称1986)有多笔转账交易，杨绍敏于2019年3月14日收到李国峰微信转账2800元(马某提成），3月15日其给李国峰微信转账600元（马某)；2019年3月16日收到李国峰微信转账1500元（牛某2提成）；2019年4月16日收到李国峰微信转账900元（雷某提成）；2019年5月11日收到李国峰微信转账4000元（赵某提成）；2019年6月5日其给李国峰微信转账300元（陈某)；2019年6月14日收到李国峰微信（昵称Brother)转账1000元（何某提成）。2019年6月23日给张某微信（昵称安利张某）转账3900元（给张某的提成）。（2）杨绍敏工商银行卡账户交易明细，证实杨绍敏和李国峰有多笔银行转账交易。四、辨认笔录1.2020年11月18日11时31分至11时37分，侦查人员组织被害人马某辨认，经辨认，确认杨绍敏就是其说的小杨。2.2020年11月18日11时39分至11时49分，侦查人员组织被害人马某辨认，其辨认不出其说的“李伟”。3.2020年11月18日16时04分至16时10分，侦查人员组织被害人牛某2辨认，经辨认，确认为杨绍敏就是其说的小杨。4.2020年11月18日16时11分至16时20分，侦查人员组织被害人牛某2辨认，其辨认不出其说的“李伟”。5.2020年11月18日17时45分至17时52分，侦查人员组织被害人雷某辨认，经辨认，确认为杨绍敏就是其说的瘦瘦男子。6.2020年11月18日17时36分至17时43分，侦查人员组织被害人雷某辨认，其辨认不出其说的胖胖男子。7.2020年8月28日10时53分至10时58分，侦查人员组织证人张某辨认，经辨认，确认杨绍敏就是其说的小杨。8.2020年8月28日10时59分至11时05分，侦查人员组织证人张某辨认，经辨认，确认李国峰就是其说的李伟。9.2019年12月12日17时26分至17时31分，侦查人员组织被害人赵某辨认，经辨认，确认杨绍敏就是其说的瘦瘦的银行工作人员。10.2020年2月25日18时10分至18时20分，侦查人员组织被害人陈某辨认，经辨认，确认为杨绍敏就是其说的工作人员。11.2020年3月27日15时40分至15时50分，侦查人员组织杨绍敏辨认同案犯的身份，经辨认，确认李国峰就是其说的李伟。12.2020年3月27日16时01分至16时10分，侦查人员组织杨绍敏辨认李伟二哥的身份，经辨认，确认李玉峰就是其说的李伟二哥李二峰。13.2020年3月27日15时51分至16时00分，侦查人员组织杨绍敏辨认李伟大哥的身份，经辨认，确认李建峰就是其说的李伟大哥。14.2020年3月27日16时11分至16时20分，侦查人员组织杨绍敏辨认同案的身份，经辨认，确认赵军员就是其说的赵军员。15.2020年4月2日17时58分至18时03分，侦查人员组织杨绍敏辨认被害人的身份，经辨认，确认赵晓停就是其说的赵晓婷。16.2019年12月13日18时03分至18时10分，侦查人员组织赵军员辨认同案犯的身份，经辨认，确认为杨绍敏就是其说的小杨。五、扣押及提取笔录（1）2020年3月27日15时10分至15时20分，侦查人员将杨绍敏作案时使用的一部华为手机予以扣押，并制作扣押笔录、扣押决定书、扣押清单。（2）2020年3月27日19时00分至19时20分，侦查人员将杨绍敏随身携带的手机扣押，将其微信×××的2018年11月1日至2019年10月31日的交易明细予以提取，并制作提取笔录。六、被害人马某、牛某2、雷某、陈某出具的谅解书、收据及转账截图，证实了被告人杨绍敏退赔并取得四被害人谅解的情况。七、情况说明（1）平陆县公安局侦查人员出具的情况说明一份，证实经查询，平陆县张村镇小涧北村没有名叫郭倩的人。（2）山东省东营市公安局经济技术开发区分局滨海园区派出所出具的情况说明一份，证实2020年3月25日下午16时将杨绍敏抓获，受疫情影响无法将杨绍敏送至看守所临时羁押，3月27日早上9时许将杨绍敏移交至平陆县公安局。八、抓获经过及在逃人员登记、撤销表山东省东营市公安局经济技术开发区分局民警出具的抓获经过、在逃人员登记、撤销表，证实杨绍敏于2020年3月9日刑拘在逃，2020年3月25日,被山东省东营市公安局经济技术开发区分局民警在双王铝业有限公司职工宿舍将杨绍敏抓获；李国峰在逃的情况。九、嫌疑人员前科劣迹调查表及万荣县公安局汉薛派出所出具的的证明，证实杨绍敏无违法犯罪前科。十、吸毒现场检测报告书，证实杨绍敏经吸毒现场检测，结果呈阴性。十一、物证：侦查人员将扣押的黑色华为手机随案移送。十二、户籍证明，证实被告人杨绍敏的身份情况。十三、被告人杨绍敏的供述和辩解。主要内容：2018年11月份的一天，焦健给我说认识一个贷款的，第二天我和焦健到金马大酒店见了李伟，李伟介绍他做的贷款是支付宝芝麻分信用贷，不上征信，不用偿还,但要收贷款金额的50%的手续费。我同意后，他要了我身份证、银行卡和手机，还说操作贷款是保密的，他掏学费封闭式学了两个月。他不让我看，中间他多次让我对着手机摄像头扫脸识别。李伟操作了两个小时左右，说是从两个平台贷款，到账了5000元，还有5000元在审核中，明天就能到账。随后他把手机、银行卡、身份证给我，让我把到账的5000元手续费2500元支付给他媳妇的支付宝上，接着李伟又让他媳妇给焦健转了500元。李伟还交代让我把贷款的手机号和银行卡注销了。第二天我问李伟还有5000元没到账，后来李伟说审核没有通过。过了两天左右，我就把贷款用的银行卡和手机号都注销了。2019年3月15日左右，李伟从济南回到运城和我见了面，他让我跟着他一起做贷款，每笔贷款收50%手续费，我想学的话交39800元的学费，返贷款金额的20%。我说我没那么多钱，李伟说没钱的话介绍客户给我返贷款金额的10%,我就答应了。接着李伟给我说了要打广告，我就在微信朋友圈发布了“芝麻分贷，不用偿还、不上征信”的信息。后来我朋友马菲联系我询问贷款的事，我就联系了李伟，李伟让我带着马菲到金马大酒店见面。第二天，我们在金马大酒店见了面，李伟给马菲说贷款是芝麻信用贷，不用偿还，不上征信等，但收取贷款金额50%的手续费，还说这贷款不用还，都是他合作的几个贷款公司。马菲就同意了，李伟要了马菲的手机、银行卡、身份证，操作了一个小时左右，没有贷下款，李伟就将马菲的手机、银行卡、身份证还给她。李伟给马菲说可以介绍人来贷款，他给返贷款金额10%的手续费，马菲说赵晓婷缺钱。过了两天左右，马菲和我、李伟约好在赵晓婷的奶茶店见面，李伟和赵晓婷谈了贷款流程，赵晓停就把她的手机、银行卡、身份证给了李伟，李伟操作了一个多小时，给赵晓婷贷了3万多元，收了赵晓婷15000多元的手续费，手续费都转到李伟微信上了。完成后李伟要求赵晓停把贷款用的手机号和银行卡都注销。第二天李伟通过微信给我返了2000元左右的介绍费，给马菲转账4000元的介绍费。我通过微信朋友“霞姐”认识马某，知道马某缺钱，然后我和李伟到运城盐湖城小区对面一个鞋店找到马某，李伟给马某介绍了芝麻信用贷款，说不用偿还，不上征信，马某就相信了。马某把我和李伟带到她家，李伟用马某的手机、银行卡、身份证给她贷了2万多元，收取手续费1万多元。中间我出去了，回来他们已经办完了。后来赵晓婷在永济联系了客户，我们三人返回运城，在永济赵晓婷奶奶家见了她联系的客户，李伟给她朋友贷了1000元，给了赵晓婷200元提成。2019年5月份赵军员加了我微信，说他想办贷款，然后我和李伟在金马大酒店和赵军员见了面，李伟要了赵军员的手机、身份证、银行卡给他操作贷款过了2个小时左右，李伟说贷了5000元。第二天早上10点左右，我们又见了面，赵军员和他老婆一起来的，他让李伟给他老婆也办理贷款。李伟操作了2个小时左右,给赵军员老婆贷了8000元，然后分别扣了赵军员50%(2500元）和他老婆30%(2400元）的手续费，共计4900元。这钱他们直接转给李伟，李伟给我微信转账15%提成1200元。后来李伟给赵军员说可以带他做贷款业务，每笔贷款给他10%抽成。第二天早上赵军员答应跟着李伟做贷款，说赵军员入伙需要交39000元的学费，赵军员答应将佣金转给李伟当学费。期间赵军员的老婆联系了一个女的（好像是隆兴面食馆饭店的同事）做贷款，通过李伟在运城金马酒店办理的贷款业务，具体多少钱我不知道。2019年5月赵军员了解到他哥有贷款需求，就告诉他哥通过他操作不用还，接着他和他老婆先去找了他哥，随后我、李伟和赵晓婷到了赵军员登记的宾馆房间，赵军员介绍了我们的身份(具体怎么介绍的我忘了）,赵晓婷没待一会就出去了。然后李伟用赵军员哥哥手机操作给赵军员哥哥贷了4万元左右，收了50%的手续费。手续费转给谁我不清楚。后来李伟又在赵军员哥哥的手机上下载了3个软件，让我填资料，我操作了一会，贷款都没通过，李伟让我三个软件都删了后，李伟就把手机给了赵军员哥哥，并让赵军员哥哥把银行卡和手机号都注销了。我以“芝麻信用贷不用偿还、不上征信”的方式取得两个客户的信任，一个叫董鑫，一个叫董祥，他们都是万荣县汉薛镇南坡村人。在我车上我先后给他俩办了贷款，给董祥贷了800元，给董鑫贷了8000元，50%的手续费都转到我手机上，我留了2000元提成，剩余2200多元我微信转给了李伟。2019年5月20日左右，我、李伟、赵军员和他老婆到了济南天桥区。期间李伟找到两个客户办理贷款，一个是德州一所大学里的厨师，一个是恒大冰河左岸公寓楼的保安，李伟给他们贷了多少钱我不清楚，每次见客户李伟都会把我支走。2019年6月初，赵军员说他一个发小有贷款意向，当天晚上我们四人开车去了太原，第二天早上住在太原迎泽宾馆，给赵军员发小贷了7000元左右，收取50%手续费3500元,手续费直接转给了赵军员，赵军员又给李伟转了2000元左右。我们回到运城，赵军员联系了一个平陆女客户，我和李伟、赵军员开李伟的奥迪轿车到了平陆县一宾馆，我一直在楼下，回运城路上听赵军员说那个客户贷了3万元左右。2019年6月中旬，我、赵军员、李伟三人开车到了济南，我联系了张某（微信名安利张某），我和李伟到济宁见了张某，发现她贷不下款，她说她表姐有贷款意向，我们就给她表姐贷款，贷了3万元左右，收取手续费15000元，钱直接转给了李伟，李伟给了我3000元。过了三四天，赵军员联系到一个平陆客户，我们三人去给赵军员的这个客户（空港旁边的钢厂上班）做贷款，贷了2万多元,手续费1万多元，赵军员提成5000多元，我提成1000元。2019年7月初，我联系了我李东丽，知道她女儿有抑郁症缺钱，就给她说我可以贷款，不上征信、不用还钱，我们见了面，李伟和李东丽沟通后，她就同意了。第二天我们给李东丽办了贷款共计7000元，收取手续费3000元（对方微信转给我，我又转给李伟），李伟给我提成1200元左右。我们通过发名片、微信朋友圈等方式介绍贷款业务。名片内容是芝麻信用贷、不用偿还、没有追债、不上征信，名片背面写着不上征信、不用偿还，名片上留有我们的电话。贷款都是李伟操作的，不让我们看，他操作完后就把手机贷款记录、软件、转账记录都删除了，不让客户看出异常，他还交代客户注销贷款银行卡和手机，就是害怕贷款公司催客户还款，客户就会知道不用还钱是骗他们的。李伟说他在济南开了一家兄弟金融公司，和几个洗黑钱的贷款金融公司合作贷款，收贷款的50%或60%交给公司，剩余的40%左右让客户白得钱，介绍客户的话，公司给返点。李伟给我抽成贷款的20%或者10%我一共获利2万元左右。我介绍了马菲、赵晓婷、张某、马某、赵军员、董鑫、董祥、王晓丽表姐、李东丽到李伟处贷款。以上证据经庭审质证，被告人及辩护人对证据的真实性无异议，本院予以确认。本院认为：被告人杨绍敏以非法占有为目的，虚构贷款不用还的事实，骗取被害人缴纳“手续费”，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杨绍敏在与李国峰、赵军员共同犯罪中，起辅助作用，系从犯，应减轻处罚；被告人自愿退赔部分被害人损失，并取得谅解；庭审中认罪态度较好，自愿认罪认罚，可从轻处罚。随案移送的手机，系作案工具，予以没收，上缴国库。对被害人马某、牛某2、雷某、苗某的损失，应予以返还。对于被害人赵某、陈某、何某的损失，被告人杨绍敏应与同案犯赵军员共同返还。对于辩护人提出的被告人杨绍敏应系全部犯罪事实的从犯的意见，经查，杨绍敏在与李国峰的共同犯罪中，从始至终参与其中，二人只是作用分工不同，不宜区分主从犯，对辩护人的意见，本院不予采纳；对于辩护人提出杨绍敏具有自首情节的意见，经查，侦查机关的抓获经过能够与杨绍敏的供述相互印证其系抓获归案，不具有自首情节，故对辩护人的意见，本院不予采纳；对辩护人提出被害人赵某、何某、陈某的受骗金额应从犯罪总额中扣除的意见，经查，三被害人虽不是杨绍敏介绍的，但杨绍敏参与诈骗的过程，在实施犯罪过程中起到了一定的辅助作用，其的行为已构成犯罪，该数额应认定为犯罪数额，故辩护人的意见与查明的事实不符，本院不予采纳；对辩护人提出的杨绍敏积极赔偿损失并取得谅解，可从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人杨绍敏犯诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金15000元。（罚金限判决生效后缴纳）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年4月28日起至2023年6月24日止。）二、责令被告人杨绍敏在判决生效后退赔被害人马某剩余损失13300元；退赔被害人牛某1剩余损失4000元；退赔被害人剩余雷某损失3400元；退赔被害人苗某损失23600元。三、责令被告人杨绍敏在判决生效后与山西省平陆县人民法院（2020）晋0829刑初39号刑事判决书的被告人赵军员共同退赔被害人赵某损失26680元；退赔被害人陈某剩余损失2800元；退赔被害人何某损失21800元。四、随案移送的手机一部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  史文娟审 判 员  杨春云人民陪审员  杨卫国二〇二一年四月二十九日书 记 员  陈 璇