陕西省合阳县人民法院刑事判决书（2021）陕0524刑初43号公诉机关合阳县人民检察院。被告人王某某，男，现年X岁，19XX年X月X日出生，公民身份证号码XXXXXXXXXXXXXXXXXX，汉族，初中文化，无业，户籍地山西省长治市沁源县，案发前住北京市朝阳区，2020年12月12日被抓获，2020年12月13日因涉嫌诈骗罪被合阳县公安局刑事拘留，2021年1月8日被依法逮捕，现羁押于合阳县看守所刑事拘留；2021年1月8日被依法逮捕。现羁押于合阳县看守所。合阳县人民检察院以合阳检刑诉〔2021〕23号起诉书指控被告人王某某犯诈骗罪，于2021年3月22日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于4月21日公开开庭审理了本案。合阳县人民检察院指派检察员王敏青、检察官助理吴欣怡出庭支持公诉。被告人王某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年6、7月宝辉金融（北京）投资有限公司郝姓业务员与急需贷款的被害人刘某某取得联系称能帮忙办理贷款业务，后刘某某通过该公司经理杨某甲与该公司签订委托贷款协议并交付8万元费用，后杨某甲将该笔业务交由被告人王某某负责，被告人王某某在给刘某某办理贷款未果后产生诈骗刘某某钱财之念头，遂于2019年8月至2020年4月2日编造各种理由骗取刘某某钱财共计121200元，所得赃款用于偿还个人债务和日常生活开支。被告人王某某的行为构成诈骗罪。特提起公诉，请依法判处。被告人王某某对指控的犯罪事实和证据不持异议。经审理查明的案件事实与检察机关指控一致，但在此过程中，被害人刘某某曾借被告人王某某5400元。上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、确认的下列证据证明：1、案件线索来源及抓获经过证明，2020年12月8日合阳县甘井镇型庄村刘某某报案称其在贷款过程中被人诈骗钱财26万元，要求查处，合阳县公安局经初查于2020年12月8日对该案立案进行侦查。2020年12月12日合阳县公安局民警在北京市朝阳区看守所门口将被告人王某某抓获，经讯问，被告人王某某对其诈骗刘某某的犯罪事实供认不讳。2、户籍证明及照片证明，被告人王某某系山西省长治市沁源县XX乡XX村人，为完全刑事责任能力人。3、办案说明证明，合阳县公安局在该案侦查过程中，宝辉金融投资有限公司已解散，无法联系到公司人员；被害人刘某某陈述其被杨某甲诈骗8万元，因杨某甲尚未到案，侦查机关拟对杨某甲另案进行处理。4、被告人王某某供述证明，2019年7月他开始在宝辉金融有限公司上班，杨某甲让他当业务经理。刘某某是杨某甲的客户，杨某甲想贷款200万元，刘某某按规定已给公司交清了8万元佣金，2019年8月的一天，杨某甲让他接待刘某某。他接手刘某某后，就把刘某某的个人资料从网上递交到恒昌贷款平台，两三天后恒昌贷款平台拒绝了刘某某的贷款申请，之后他又将刘某某的资料递交到几个小的贷款平台，也都被拒绝了，他知道公司根本给刘某某贷不到款。因为他之前做生意欠了很多债，就产生了骗刘某某的钱还债的想法。2019年8月24日，他骗刘某某说是要给其倒银行流水，骗刘某某通过手机微信给他转账20000元；2019年8月27日，以要打点银行的熟人为由，骗刘某某就通过手机微信给他转账5000元；2019年9月2日，以要请办理贷款的人吃饭为由，骗刘某某微信给他转账4500元、500元；2019年9月4日，他当时在外面吃饭钱不够，骗刘某某说要请人吃饭，刘某某给他转账700元；2019年9月10日，他以要给银行的人送礼，骗刘某某微信给他转账3000元、2000元；2019年9月16日，以要安排事为由骗刘某某微信给他转账1500元；2019年9月17日，以要打点关系为由骗刘某某微信转账3300元、1700元、1000元；2019年10月25日，他自己有事需要花钱，刘某某微信给他转账11000元、4000元；2019年10月29日，以要打点关系为由骗刘某某微信给他转账4000元、1000元；2019年11月4日，以可以不用审核贷款资质，需要给人送礼的理由，骗刘某某给他微信转账3000元、2000元；2019年11月14日，以贷款需要交保证金的理由，骗刘某某微信给他转账10000元、10000元、10000元；2019年12月1日，以要打点关系为由骗刘某某微信转账2000元；2019年12月6日，以要请人吃饭为由骗刘某某给他转账1000元；2019年12月18日，以要给领导送礼，骗刘某某微信给他转账1000元、1000元；2019年12月20日，以要给领导送礼，骗刘某某微信给他转账7000元、2500元；2020年2月18日和23日，以要补放款税票，骗刘某某微信给他转账3000元、400元；2020年4月1日，以要补放款税票让刘某某给我交3600元，刘某某当天微信给他转账1500元、1000元、500元，4月2日又转账600元。他共骗了刘某某119700元。5、被害人刘某某陈述的案件事实与被告人王某某的供述能相互印证。又证明，2019年6月，他接到北京宝辉金融投资管理公司一个姓郝的电话，说可以给他贷款。随后他到北京联系，杨某乙接待他，他说想贷款200万元，对方说要先付4个点8万元的费用，于是他先给杨某乙2万元现金，打了6万的借条。他在北京等消息过程中，杨某乙将他叫到办公室介绍他认识了王某某，王某某让他先将公司的6万元还了。之后带他做视频认证，但没有通过，王某某说能帮他花钱通过审核，他信以为真，陆续给王某某微信转账，但贷款一直没办下，共被骗了27万元，王某某一个微信昵称“普惠金融”，微信号WE6999999999；另一个微信昵称“坏小子”，微信号wangerniu6516。同时证明，在这个过程中，他通过微信借过王某某五次共5400元，向杨某乙借过三次共5000元。他被骗的27万元中，有19万余元是给了王某某，其中6万元是现金，其余都是用手机微信转账。他的微信昵称是“刘某某1399164XXXX”，微信号是wxid_rj32pcvqlvf22,电话是1399164XXXX。6、证人雷某某证言证明，刘某某注册成立了陕西会轩嘉德装饰有限公司，他是公司会计。2019年5、6月公司承包了个工程，刘某某就联系了北京的贷款公司，他和刘某某去北京谈贷款时，按照对方郝业务员的要求带了2万元现金，并将2万元交给了杨某乙，还打了6万元的欠条。过了十天左右，刘某某和他带了6万元现金去北京继续谈贷款。到北京后他在酒店没出去，刘某某去交6万元钱，对方说是七个工作日就能办下贷款，他们在北京等了一个月也没有结果就回来了。刘某某说为贷款共被骗27万余元。7、辨认笔录及照片证明，被告人王某某在不同辨认对象中辨认出被害人刘某某是被其诈骗的人，被告人王某某在不同辨认对象中辨认出杨某甲是宝辉金融有限公司的人；被告人王某某对自己作案所用的两个手机微信号（坏小子、普惠金融）进行指认。刘某某在不同辨认对象中辨认出被告人王某某是诈骗自己的人。8、接受证据清单及协议书、垫付欠条证明，2019年7月26日被害人刘某某与宝辉（北京）投资管理有限公司签订了的委托协议，委托该公司贷款200万元；按照委托协议书，被害人刘某某应交付8万元，刘某某当时交了2万元费用，剩余6万元由宝辉（北京）投资管理有限公司垫付。9、微信转账明细证明，2019年8月24日至2020年4月2日，被害人刘某某给被告人王某某微信转账共29次，共121200元。与被告人王某某供述的119700元相差1500元，从微信明细显示，2019年11月23日，被害人刘某某给被告人王某某微信转账1500元，被告人王某某未供述。被告人王某某给被害人刘某某微信转账6次共5400元，其中2019年9月26日1000元；2019年11月6日500元；2020年1月16日500元；2020年1月17日400元；2020年1月19日2000元；2020年1月23日1000元。10、接受证据清单、个人信用报告证明，被害人刘某某于2019年3月至2020年8月多次因贷款申批进行过信息查询。本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王某某的犯罪事实和罪名成立，应予惩处。被告人王某某认罪态度较好，自愿认罪认罚，可依法对其从宽处罚。同时责令被告人王某某退赔被害人刘某某损失。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月12日起至2025年6月11日止。罚金在判决生效三十日内缴纳)；二、责令被告人王某某退赔被害人刘某某115800元。如不服本判决，可在接到判决书之第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。    审  判  长    党培江人民陪审员    雷王生人民陪审员    张天民 二○二一年四月二十二日 书  记  员    吕晓庆