湖北省武汉市武昌区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鄂0106刑初47号公诉机关湖北省武汉市武昌区人民检察院。被告人孙xx，男，1986年6月9日出生于山东省惠民县，汉族，小学文化，户籍地山东省滨州市惠民县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月9日被武汉市公安局武昌区分局刑事拘留，同年10月15日被逮捕。现羁押于武昌区看守所。辩护人刘帆，北京盈科（武汉）律师事务所律师。湖北省武汉市武昌区人民检察院以昌检二部刑诉（2021）1号起诉书指控被告人孙xx犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月14日向本院提起公诉,并建议适用简易程序审理。本院受理后，认为本案不宜适用简易程序审理，经依法组成合议庭，于同年3月26日开庭，公开审理了本案。武汉市武昌区人民检察院指派检察员何伟出庭支持公诉。被告人孙xx及其辩护人刘帆到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖北省武汉市武昌区人民检察院指控：被告人孙xx受山东省信阳祥泰贸易有限公司负责人张清新（已判决）的指派，于2013年11月至2014年3月底，在本市武昌区中南大厦南楼6-7层丙1室山东省信阳祥泰贸易有限公司武汉分公司担任总经理，负责武汉市场全面工作，采取发传单、熟人介绍、组织参观等方式，以投资山东省信阳祥泰贸易有限公司有高额回报、高额利息为名，先后与刘某1、曾某、熊某等193人签订《借款合同》，非法向社会公众吸收存款共计人民币1287.5万元。为证实上述事实，公诉机关提供有到案经过、书证、证人证言、辨认笔录、被告人供述及专项审计报告等证据。公诉机关认为：被告人孙xx违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。孙xx犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚；孙xx认罪认罚，可以从宽处理。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，对孙xx追究其刑事责任。被告人孙xx对公诉机关指控的事实及罪名不持异议，自愿认罪认罚，请求从轻处罚。辩护人作罪轻辩护，辩称1.孙xx系初犯、偶犯；2.系自首，应从轻或者减轻处罚；3.犯罪主观恶性较小，到案后悔罪态度明显；4.任职期间仅领取固定工资，并未分得赃款，在犯罪活动中所起作用较小；5.自愿认罪认罚。请求在公诉机关建议量刑下限判处刑罚。经审理查明：被告人孙xx受山东省信阳祥泰贸易有限公司法定代表人张清新（已判刑）的指派，于2013年11月至2014年3月底，在位于武汉市武昌区中南大厦南楼6-7层丙1室的山东省信阳祥泰贸易有限公司武汉分公司（于2013年11月13日登记成立，以下简称“信阳祥泰武汉公司”）担任总经理，伙同“龚某”等人负责该公司在武汉市的日常经营工作。信阳祥泰武汉公司成立后采取发传单、熟人介绍、组织参观等方式，以投资山东省信阳祥泰贸易有限公司有高额回报、高额利息为名，吸引社会公众投资。先后与李某2、刘某1、曾某、熊某等193人签订《借款合同》，非法向社会公众吸收存款共计1287.5万元（人民币，下同），其中有吴某等16名投资人领取利息共计6.38万元，造成投资人损失共计1280.12元。非法吸收的资金的52%部分由该公司财务人员刘某2（已判刑）转至张清新指定的个人账户（部分用于返利），其余部分用于偿还“龚某”开设公司的前期投资及支付业务员等公司员工的提成。经投资人报案，公安机关于2014年5月27日立案侦查，并于同年9月17日将被告人孙xx列为网逃人员。2020年9月3日被告人孙xx打电话公安机关要求投案，并于当月9日到案。本案在侦查期间，武汉市公安局武昌区分局未查获、扣押被告人孙xx以及信阳祥泰武汉公司涉案钱款或财物。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1.武汉市公安局武昌区分局经侦大队出具的到案经过、破案经过材料，证明本案的案发及被告人孙xx到案的经过情况。2.书证（1）被告人孙xx的身份信息资料，证明其自然人身份情况。（2）山东省阳信祥泰贸易有限公司武汉分公司工商登记资料、房屋租赁合同等，证明信阳祥泰武汉公司的负责人为张清新，公司地址在本市武昌区中南大厦南楼6-7层丙1室，经营范围并不包含从事金融业务。（3）信阳祥泰武汉公司与集资参与人签订的《借款协议》、收据等，证明被告人孙xx伙同他人向社会公众非法吸收资金采用的手段。（4）刘某2名下交通银行、中国银行账户交易流水明细，证明刘某2任信阳祥泰武汉公司财务期间，将上述账户用于收取投资款、日常经营支出及向张清新转账等情况。（5）四川省遂宁市船山区人民法院（2015）船山刑初字第28号刑事判决书，证明张清新因犯集资诈骗罪被判处刑罚的事实。（6）本院（2016）鄂0106刑初228号刑事判决书，证明同案犯刘某2、卜某因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的事实。3.证人张某（信阳祥泰武汉公司接待人员）的证言，证明该公司的主要业务就是为山东省阳新祥泰贸易有限公司的项目面向社会进行融资，具体采取发传单、打电话通知、组织参观等方式招揽客户到公司来签订协议投资，客户每月可以拿高于银行的利息。该公司注册负责人是张清新，孙某1（指孙xx）是武汉公司的总经理，还有一个姓龚的总经理。4.集资参与人李某2、刘某1、曾某、熊某等193人的报案、陈述及其提供的《借款协议》、收据等，证实分别其与信阳祥泰武汉公司签订借款合同，将资金借给该公司的事实。5.辨认笔录，证人李某1辨认出6号照片孙xx系信阳祥泰武汉公司的总经理孙某1。6.同案犯供述（1）张清新（山东省阳新祥泰贸易有限公司法人）的供述：2013年因我公司经营不善出现资金链周转问题，6月份时，朋友孙xx主动找到我说可以在武汉成立分公司，以公司需要开发项目名义对外签订借款协议，以年利率24%的高息吸引客户投资。具体操作由龚某负责，龚某说他前期的投入资金要双倍返还，另再付给他40万元，前半年他再从投资款中提成45%，我提55%，半年以后我的提成是60%，客户的利息和本金的返还又我负责。我派孙xx去武汉负责此事并任命他为武汉分公司总经理，安排孙某2任财务总管，后安排卜某接孙xx的位置，安排刘某2接孙某2的位置。公司的公章由财务保管，财务负责与客户签订合同、收款、开具收据等工作，我提成的资金也是由孙某2和刘某2通过银行转账给牛某、燕某的账户。我每月给孙xx5千元工资。（2）刘某2（信阳祥泰武汉公司财务人员）的供述：2013年12月，我在信阳祥泰武汉公司负责财务，当时分公司负责人是孙xx、龚某，主要跟客户介绍山东总公司运营情况及发展前景、举办一些公司活动。卜某是2014年4月1日到武汉分公司接手孙xx的工作。我的主要工作是负责签订借款合同、收款、开具收据。孙xx和我还有前台迎宾是每个月拿工资的，每月5千元。我将每天收取的资金按48%以现金方式支付给龚某，孙xx、王某及业务员参与龚某那48%部分的分成。剩下的52%扣除其他人员的工资、房租、水电及2天内必须支付借款人的利息后，全部通过银行转账给张清新。（3）卜某（信阳祥泰武汉公司总经理）的供述：2014年我来信阳祥泰武汉公司时孙xx是分公司总负责人，张清新让我跟孙xx多学学为人处世，说每个月给我发5千元工资，实际没有发。公司里还有刘某2（其妻子弟弟）担任财务。我于5月9日回家，听说张清新的公司出事了7.被告人孙xx的供述：我因债务关系认识张清新，2013年10月15日，我受张清新要约飞抵武汉，第二天“龚某”带着我和孙某2一起来到中南大厦租下中南大厦南楼6-7层丙1层，租房合同是我签的字，租金是龚某支付的，山东省阳信祥泰贸易有限公司武汉分公司工商营业执照是龚某办理的。2013年11月中旬，分公司正式开业。我担任公司总经理，负责对外接待，我不管业务和财务工作，公司大概有20个左右业务员到街上公园路向路人散发公司制作的宣传单，宣传公司发展，并对投资的客户发放小礼品，组织投资客户前往山东总公司考察游玩。我每个月领5千元工资，没有拿过其他钱，公司对外融资没有取得相关部门许可，我不知道吸收资金去向何处。8.武汉振兴会计师事务有限责任公司武振专会字[2020]第194号专项审计报告，通过对报案人提供的报案材料（合同、收据、相关银行流水）、陈述及涉案嫌疑人的笔录进行综合分析、比对得出以下鉴定意见：担任信阳祥泰武汉公司总经理的孙xx在任职的2013年11月至2014年3月底期间，涉及到吸收共计193名报案人投资款项共计1287.5万元。审计报告附表6《孙xx任职期间签署借款协议情况统计表》中投资人领取利息情况，其中吴某等16名投资人在备注一栏有领取利息的记载（共计6.38万元）。以上证据，经庭审举证、质证，确认属实，足以证实本院审理查明的上述事实成立。本院认为：被告人孙xx违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，参与非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立、适用法律正确，本院予以采纳。被告人孙xx犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且当庭自愿认罪认罚，可以从轻或者减轻处罚。经证实，被告人孙xx在本案中仅拿定额工资，对所吸收的资金并无控制、支配权及使用，吸收资金的去向在认定的事实中已予以阐述，故认为孙xx可以对所吸收的资金不承担退赔的责任，但应退出自己非法所得部分。公诉机关建议对被告人孙xx在有期徒刑三年至四年之间判处刑罚的量刑建议，以及辩护人提出罪轻方面的辩护意见，本院均酌情采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人孙xx犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月9日起至2024年4月8日止；罚金于退赔后交纳。）二、对本案非法吸收公众存款的损失人民币1280.12万元予以继续追缴，追缴后依比例发还本案集资参与人（名单见审计报告附表6）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  成 萍人民陪审员  骆翠平人民陪审员  孙艳萍二〇二一年四月二十三日法官助理王升书记员王升