湖南省长沙市望城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0112刑初47号 公诉机关长沙市望城区人民检察院。 被告人匡亮，男，1986年8月22日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省耒阳市，现住长沙市岳麓区。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息犯罪，于2020年8月6日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。 辩护人叶崇钊，湖南久景律师事务所律师。 被告人袁壮，男，1995年7月2日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地长沙市望城区，现住长沙市望城区。因犯盗窃罪，于2020年8月3日被长沙市天心区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。因涉嫌收买信用卡信息犯罪，于2020年8月6日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，同年8月21日被执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。 被告人朱俊观，男，2000年3月7日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地同现住址长沙市岳麓区。因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2021年1月29日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，同年3月1日被执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。 辩护人王彬，湖南森力律师事务所律师。 公诉机关以长望检刑检刑诉〔2021〕35号起诉书指控被告人匡亮、袁壮、朱俊观犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，本院于2021年3月12日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2021年4月19日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察官陈俊出庭支持公诉。被告人匡亮、袁壮、朱俊观，辩护人叶崇钊、王彬到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人袁壮收买、非法提供信用卡信息的事实 2018年至2019年期间，被告人袁壮多次以300元至800元不等的价格，将以自己名义办理的银行卡以及他人名义办理的银行卡（包括银行卡、电话卡、U盾、密码）出售给上家周某（在逃），袁壮共收买并提供他人的银行卡9套，袁壮每提供一套银行卡给周某，周某都会支付袁壮100元辛苦费，并在袁壮自己办理银行卡出卖时每套银行卡多给袁壮300元酬金，袁壮从中非法获利8000余元，具体事实分述如下： 1.2018年6月10日，被告人袁壮带领谭某在中国农业银行望城支行营业部办理一套银行卡，之后袁壮带领谭某将该套卡卖给周某，周某直接给了谭某现金500元； 2.2019年3月12日，被告人袁壮带领谭某在中国工商银行湖南分行营业部长沙谷丰支行办理一套银行卡，之后袁壮带领谭某将该套卡卖给周某，周某直接给了谭某现金500元； 3.2019年5月27日，被告人袁壮带领陈某在中国农业银行办理一套银行卡。之后袁壮带领陈某将该套卡卖给周某，周某直接给了陈某现金500元; 4.2019年6月30日，被告人袁壮带领陈某在中国工商银行办理一套银行卡。之后袁壮带领陈某将该套卡卖给周某，周某直接给了陈某现金500元； 5.2019年8月9日，被告人袁壮带领袁某在中国农业银行办理一套银行卡，之后袁壮带领袁某将该套卡卖给周某，周某直接给了袁某现金500元； 6.2019年9月15日，被告人袁壮带领袁某在中国邮政储蓄银行霞凝营业所办理一套银行卡，之后袁壮带领袁某将该套卡卖给周某，周某直接给了袁某现金500元； 7.2020年1月4日，被告人袁壮带领袁某在中国农业银行办理一套银行卡，之后袁壮带领袁某将该套卡卖给周某，周某直接绐了袁某现金500元； 8.2020年5月23日，被告人袁壮带领袁某在中国工商银行长沙汽车西站支行办理一套银行卡，之后袁壮带领袁某将该套卡卖给周某，周某直接给了袁某现金500元； 9.2020年6月2日，被告人袁壮带领袁某在中国农业银行望城坡支行办理一套银行卡，之后袁壮带领袁某将该套卡卖给周某，周某直接给了袁某现金500元。 二、被告人匡亮、朱俊观收买、非法提供信用卡信息的事实 2020年4月至6月期间，被告人匡亮组织被告人朱俊观以及袁某、陈某、张某等人从长沙市望城区等地前往广东省深圳市办理银行卡，并将办好的银行卡卖给上线曹常（另案处理）从中赚取差价，匡亮共收买并非法提供他人的银行卡信息资料43套（包括银行卡、电话卡、Ｕ盾、密码），匡亮从中非法获利5000余元。被告人朱俊观发现有利可图之后，与匡亮商定，朱俊观每介绍一个人办理一套银行卡，朱俊观均可获得100元／套的好处费。之后，朱俊观组织了杨某、游某等人通过匡亮的安排赴深圳市办理银行卡共计21套，朱俊观从中非法获利1900余元，具体事实分述如下： 1.2020年4月20日至4月21日，被告人匡亮组织被告人朱俊观到深圳市办理了4套银行卡，该4套银行卡均卖给了曹常，匡亮从中赚取了差价； 2.2020年5月5日至5月6日，被告人匡亮组织袁某、陈某到深圳市共办理了6套银行卡，其中袁某办理了4套银行卡、陈某办理了2套银行卡，该6套银行卡均经匡亮卖给了曹常，匡亮从中赚取了差价； 3.2020年5月6日至7日，被告人朱俊观介绍了颜某、晏某、李某给被告人匡亮到深圳市办理银行卡，之后在匡亮的安排下，颜某、晏某、李某在深圳共办理13套银行卡，其中颜某办理4套银行卡，晏某办理6套银行卡，李某办理3套银行卡，该13套银行卡均经匡亮卖给了曹常，匡亮与朱俊观分别从中赚取了差价； 4.2020年5月11日至13日，被告人朱俊观介绍了杨某、游某、徐某给被告人匡亮到深圳市办理银行卡，在匡亮的安排下，杨某、游某、徐某在深圳共办理8套银行卡，其中杨某办理3套银行卡、游某办理3套银行卡、徐某办理2套银行卡、该8套银行卡均经匡亮卖给了曹常，匡亮与朱俊观分别从中赚取了差价； 5.2020年5月11日至12日，被告人匡亮组织张某、王某到深圳市共办理8套银行卡，其中张某办理6套银行卡、王某办理2套银行卡，该8套银行卡均经匡亮卖给了曹常，匡亮从中赚取了差价； 6.2020年5月13日，被告人匡亮组织徐某、胡某、邱某到深圳市共办理4套银行卡，其中徐某办理2套银行卡、胡某办理1套银行卡、邱某办理1套银行卡，该4套银行卡均经匡亮卖给了曹常，匡亮从中赚取了差价。 公诉机关认为，被告人匡亮、袁壮、朱俊观收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人匡亮、朱俊观在共同犯罪中均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪定罪处罚。被告人匡亮、朱俊观主动投案后在侦查、审查起诉阶段均如实地供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人袁壮被抓获归案后，在侦查、审查起诉阶段均如实地供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人匡亮、袁壮、朱俊观认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人袁壮本次犯罪系在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条第一款之规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人匡亮、袁壮、朱俊观对指控的事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示自愿认罪认罚。 辩护人叶崇钊提出如下辩护意见：1.被告人匡亮在部分犯罪事实中应认定为从犯。2.被告人匡亮系自首，自愿认罪认罚，退缴了全部违法所得，请求依法减轻处罚和从宽处理。3.请求对被告人匡亮适用缓刑。 辩护人王彬提出如下辩护意见：1.被告人朱俊观具有自首的情节。2.被告人朱俊观自愿认罪认罚，积极退赃。3.被告人朱俊观犯罪情节较轻，请求对其适用缓刑。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，本院予以确认。另查明，2020年8月5日，被告人匡亮主动向公安机关投案；同月6日，被告人袁壮被抓获归案。2021年1月28日，被告人朱俊观主动向公安机关投案。在本案审理过程中，被告人匡亮退缴了违法所得人民币5000元，被告人朱俊观退缴了违法所得人民币1900元。 为证明所指控的犯罪事实，公诉机关提交了如下证据： 1.书证：户籍证明、到案经过、刑事判决书、银行开户信息、流水明细、微信聊天记录等；2.证人证言：证人谭某、陈某、袁某、王某、李某、游某、杨某的证言：3.被告人匡亮、袁壮、朱俊观的供述和辩解；4.讯问光盘、询问杨某视频光盘。上述证据均经当庭举证、质证无异议，被确认为本案的有效证据。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人匡亮、袁壮、朱俊观为牟取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大，均应依法惩处，公诉机关指控的罪名均成立，本院予以支持。被告人匡亮、朱俊观系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人匡亮起主要作用，系主犯，依法按照其参与的全部犯罪处罚；被告人朱俊观在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人匡亮、朱俊观自动投案后，如实供述自己的罪行，系自首，自愿认罪认罚，均依法减轻处罚和从宽处理。被告人袁壮被抓获归案后，能够如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，依法从轻处罚和从宽处理。被告人匡亮、朱俊观退缴了全部违法所得，酌情从轻处罚。被告人袁壮在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，依法撤销缓刑，对新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，实行数罪并罚。公诉机关对被告人匡亮、朱俊观提出的量刑建议，对被告人袁壮就本罪提出的量刑建议，均没有明显不当，本院均予以采纳。 关于辩护人叶崇钊提出被告人匡亮系从犯的辩护意见，经查，被告人匡亮组织开卡、联系上家、支付酬金等，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，故对该辩护意见本院不予采纳。关于辩护人叶崇钊、王彬提出对被告人匡亮、朱俊观适用缓刑的辩护意见，经查，被告人匡亮、朱俊观犯罪数量巨大，不符合宣告缓刑的条件，对该辩护意见本院不予采纳。对于辩护人提出的各被告人具有从轻、减轻处罚情节的其他辩护意见，与本院上述认定一致部分，本院予以采纳。 综上所述，对被告人匡亮依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人袁壮依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告人朱俊观依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，分别判决如下： 一、撤销长沙市天心区人民法院（2020）湘0103刑初第479号刑事判决中对被告人袁壮判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元的缓刑执行部分； 二、被告人袁壮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；与前罪判处的有期徒刑六个月，并处罚金人民币一千元实行并罚，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万一千元； [刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2023年10月7日止（已折抵因犯盗窃罪被先行羁押的二十九天的期限）；罚金（已缴纳的应予折抵）限本判决生效后十日内缴纳至本院。] 三、被告人匡亮犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2023年6月5日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。） 四、被告人朱俊观犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月29日起至2023年3月28日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。） 五、对被告人匡亮退缴的违法所得人民币五千元，被告人朱俊观退缴的违法所得人民币一千九百元，予以没收，上缴国库；对被告人袁壮尚未退缴的违法所得人民币八千元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 员  袁金平 人民陪审员  佘利辉 人民陪审员  朱芷江 二〇二一年四月十九日 法官助理 罗 姣 代理书记员  刘 芬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。