湖南省长沙市望城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0112刑初43号 公诉机关长沙市望城区人民检察院。 被告人夏玉立，男，1989年5月29日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地同现住址湖南省永州市宁远县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年10月16日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。 辩护人刘汉宝，湖南联合创业律师事务所律师。 辩护人李维，湖南联合创业律师事务所实习律师。 被告人曹常，男，1986年10月9日出生，汉族，中专文化，务工，户籍所在地同现住址湖南省郴州市永兴县。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年10月16日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。 被告人王灿，男，1983年10月3日出生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地湖南省衡阳市衡阳县，案发前租住长沙市岳麓区。因涉嫌妨害信用卡管理犯罪，于2020年10月13日被长沙市公安局望城分局刑事拘留，同年11月21日被执行逮捕。现羁押于长沙市望城区看守所。 辩护人唐娅信，湖南通程律师事务所律师。 辩护人李姣艳，湖南通程律师事务所实习律师。 公诉机关以长望检刑检刑诉〔2021〕34号起诉书指控被告人夏玉立、曹常、王灿犯收买、非法提供信用卡信息罪一案，本院于2021年3月11日受理后，依法适用简易程序，并组成合议庭，于2021年4月20日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察官龚琳出庭支持公诉。被告人夏玉立、曹常、王灿，辩护人刘汉宝、李维、唐娅信到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人夏玉立、曹常收买、非法提供信用卡信息的事实 2020年4月，被告人夏玉立用自己的身份证办理了4套银行卡（含银行卡、Ｕ盾、密码、手机卡）后，以1000元／套的价格卖给夏某（另案处理）。夏玉立发现有利可图之后，找到被告人曹常，提出按照800元／套的价格向曹常本人收买银行卡，并表示曹常也可以向他人收买银行卡后提供给自己，将按照700元／套的价格给予曹常办卡费。曹常同意，用自己的身份证办理了6套银行卡，以套卡800元／套的价格卖给夏某，后在夏玉立的安排下，又组织匡亮、朱俊观（另案处理）、陈某、袁某等人分别从长沙市望城区等地前往广东省深圳市办理银行卡，并非法提供给由夏玉立联系的收卡人夏某。夏玉立在收到夏某支付的买卡费后，按照与曹常事先约定的比例扣除差价后，通过微信转账给曹常，曹常再按照与匡亮等人约定的比例扣除差价后，通过微信转账给匡亮。截止至案发，夏玉立收买并非法提供他人的银行卡共计58套，从中非法获利1.5万余元，曹常收买并非法提供他人的银行卡52套，从中非法获利1.17万元。具体分述如下： 1.2020年4月12日，被告人夏玉立组织被告人曹常、蔡某、陈某春来到广东省深圳市。次日，曹常、蔡某、陈某春在夏玉立的带领下以自己的身份信息办理银行卡共计10余套，之后卖给夏某。其中曹常办理并非法提供银行卡6套。 2.2020年4月19日，被告人曹常组织匡亮、朱俊观、杨某、彭某来到广东省深圳市后，通过夏玉立联系上夏某。次日，匡亮、朱俊观、杨某、彭某在夏某带领下以自己的身份信息办理银行卡共计10余套，之后卖给夏某。其中匡亮办理并非法提供银行卡5套、朱俊观办理并非法提供银行卡4套、彭某办理并非法提供银行卡4套。 3.2020年5月初，被告人曹常将匡亮组织陈某等人到广东省深圳市办卡的消息告知了夏玉立，夏玉立负责在深圳市××排。2020年5月5日，匡亮、陈某、袁某、晏某、李某1、颜某来到广东省深圳市，次日陈某等5人在匡亮带领下以自己的身份信息办理银行卡共计19套，之后卖给夏某。其中晏某办理并非法提供银行卡6套、袁某办理并非法提供银行卡4套、陈某办理并非法提供银行卡2套、颜某办理并非法提供银行卡4套、李某1办理并非法提供银行卡3套。 4.2020年5月初的一天，被告人曹常将匡亮组织游某等人到广东省深圳市办卡的消息告知了夏玉立，夏玉立联系夏某接待和安排。2020年5月11日至2020年5月13日期间，胡某、邱某、徐某、徐某、杨某、游某、张振雄、王超等8人在夏玉立带领下办理银行卡20套。其中胡某办理并非法提供银行卡1套、邱某办理并非法提供银行卡1套、徐某办理并非法提供银行卡2套、徐某办理并非法提供银行卡2套、杨某办理并非法提供银行卡3套、游某办理并非法提供银行卡3套、张振雄办理并非法提供银行卡6套、王超办理并非法提供银行卡2套。 被告人夏玉立、曹常被抓获后，在侦查、审查起诉阶段如实供述上述事实。案后，夏玉立退缴违法所得1.5万元，曹常退缴违法所得0.98万元。 二、被告人王灿涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪 2020年年初，被告人王灿为赚取买卖银行卡套件的差价，在网络上发布收购银行卡、U盾、交易密码及身份信息，后将从袁某、袁壮等人收买的银行卡及信息资料再高价倒卖给他人。截止至案发，王灿收买银行卡17套，其中非法提供给他人银行卡2套，从中非法获利100元。具体分述如下： （1）2020年4月份的一天，被告人王灿以400元/套的价格从袁某处收购农业银行卡1套，后转卖给广东省汕头市一收卡人。 （2）2020年6月份的一天，被告人王灿以500元/套的价格从袁壮处收购农业银行卡1套，后以600元/套转卖给云南省一收卡人。 （3）2020年10月，被告人王灿以1000元／套向李某2收购李某2银行卡2套，后该2套卡被公安查获。 （4）2020年10月8日，被告人王灿以800元/套价格收购陈石建设银行卡1套，后该卡被公安查获。 （5）2020年9月，被告人王灿以800元/套价格收购曾臻昊工商银行卡1套，后该卡被公安查获。 （6）2020年10月12日，被告人王灿以700元/套价格收购邓顺平银行卡3套，后该3套卡被公安查获。 （7）2020年10月12日，被告人王灿以600元／套价格收购王某1银行卡2套，收购王某2银行卡2套，后该4套卡被公安查获。 被告人王灿被抓获后，在侦查、审查起诉阶段如实供述上述事实。案后，公安机关从王灿随身携带皮包内另查获钟勇银行卡2套、刘周伟银行卡1套、刘奔康银行卡1套、手机3台、现金0.9万元。 公诉机关认为，被告人夏玉立、曹常、王灿收买、非法提供信用卡信息资料，数量巨大，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人夏玉立、曹常系共同犯罪，且均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪定罪处罚。被告人夏玉立、曹常、王灿被抓获归案后，在侦查、审查起诉阶段如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人夏玉立、曹常认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。被告人夏玉立、曹常积极退赔，可以酌情从轻处罚。长沙市公安局望城分局查扣违法所得，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，上缴国库。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人夏玉立、曹常对指控的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示自愿认罪认罚。被告人王灿对指控的犯罪事实没有异议，但辩解其犯罪行为构成妨碍信用卡管理罪。 辩护人刘汉宝提出如下辩护意见：1.对公诉机关指控的罪名没有异议，对起诉书指控2020年4月19日彭某办理并提供的银行卡四套不宜认定为被告人夏玉立非法持有，对其余犯事事实没有异议。2.被告人夏玉立系初犯，其违法所得不高，具有认罪认罚，积极退赃、坦白等从轻、减轻处罚情节。请求对被告人夏玉立适用缓刑。 辩护人唐娅信提出如下辩护意见：1.本案应定性为妨碍信用卡管理罪。2.被告人王灿系初犯，具有坦白、退缴违法所得、犯罪情节较轻等从轻处罚情节。请求对被告人王灿适用缓刑。 本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，本院予以确认。另查明，2020年6月2日，被告人夏玉立、曹常因本案被嘉禾县公安局抓获归案并刑事拘留，同年7月10日被嘉禾县公安局取保候审。在本案审理过程中，被告人王灿退缴违法所得人民币100元。 为证明所指控的犯罪事实，公诉机关提交了如下证据： 1.书证：户籍证明、无违法犯罪记录、到案经过、银行开户资料和流水明细、扣押决定书、缴款书、住宿登记信息、高铁乘坐信息、微信聊天记录和微信转账记录等；2.证人陈某、李某1、颜某、游某、杨某、徐某、李某2、王某1、王某2的证言；3.检查笔录、银行卡、Ｕ盾、手机卡等照片；4.辨认笔录；5.被告人夏玉立、曹常、王灿的供述和辩解。上述证据均经当庭质证无异议，被确认为本案的有效证据。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人夏玉立、曹常、王灿为牟取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪，且数量巨大，均应依法惩处，公诉机关指控的罪名均成立，本院予以支持。被告人夏玉立、曹常系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，依法按照其参与的全部犯罪处罚。被告人夏玉立、曹常、王灿被抓获归案后，能够如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。被告人夏玉立、曹常自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人夏玉立、王灿主动退缴了全部违法所得，被告人曹常主动退缴了部分违法所得，均酌情从轻处罚。公诉机关对被告人夏玉立、曹常、王灿提出的量刑建议，没有明显不当，本院予以采纳。 关于被告人王灿的犯罪行为定性问题，经查，被告人王灿收买后已出售和被扣押的17套信用卡均包括足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易的银行卡号、交易密码、U盾等信息资料，且其主观目的系在收买信用卡信息资料后用于出售，故被告人王灿的行为应认定为收买、非法提供信用卡信息罪，对被告人王灿及辩护人的该辩解意见和辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人刘汉宝、唐娅信提出对被告人夏玉立、王灿适用缓刑的辩护意见，经查，被告人夏玉立、王灿犯罪数量巨大，不符合宣告缓刑的条件，对该辩护意见本院不予采纳。对于辩护人提出的各被告人具有从轻处罚情节的其他辩护意见，与本院上述认定一致部分，本院予以采纳。 综上所述，对被告人夏玉立、曹常、王灿依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，对被告夏玉立、曹常还依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定，分别判决如下： 一、被告人夏玉立犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月16日起至2024年7月6日止；罚金已缴纳人民币一万元，剩余未缴纳罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。） 二、被告人曹常犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月16日起至2024年5月6日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳至本院。） 三、被告人王灿犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月13日起至2023年10月12日止；罚金已缴纳。） 四、对被告人夏玉立退缴的违法所得人民币一万五千元，被告人曹常退缴的违法所得人民币九千八百元，被告人王灿退缴的违法所得人民币一百元，予以没收，上缴国库；对被告人曹常尚未退缴的违法所得人民币一千九百元予以追缴，上缴国库；对公安机关扣押的手机、银行卡、U盾、电话卡等犯罪工具，由公安机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  袁金平 人民陪审员  慎刚强 人民陪审员  贺建平 二〇二一年四月二十日 法官助理 罗 姣 代理书记员  刘 芬 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。