宁夏回族自治区贺兰县人民法院刑事判决书（2021）宁0122刑初42号公诉机关宁夏回族自治区贺兰县人民检察院。被告人顾某，公民身份号码×××，户籍所在地宁夏回族自治区银川市，住宁夏回族自治区银川市。辩护人张某，宁夏诚托律师事务所律师，系贺兰县法律援助中心指派。宁夏回族自治区贺兰县人民检察院以贺检一部刑诉[2021]46号起诉书指控被告人顾某犯诈骗罪，于2021年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序于2021年4月30日依法公开开庭进行了审理。贺兰县人民检察院指派检察员王某出庭支持公诉。宁夏诚托律师事务所律师张某出庭为被告人顾某进行辩护。被告人顾某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宁夏回族自治区贺兰县人民检察院指控，2017年10月26日13时许，被告人顾某因资金周转不开，便携带本人名下两张颜色和外形相似的黄河银行卡(一张储蓄卡，一张信用卡）到贺兰县银河东路被害人汪某经营的街心超市内，以代还信用卡20000元欠款支付手续费为由，为了取得被害人汪某的信任，被告人顾某先将其随身携带的黄河银行信用卡交由被害人汪某查验，被害人汪某验完卡之后要求顾某向黄河银行信用卡内存入100元。被告人顾某通过自动柜员机向其携带的黄河银行储蓄卡内存入100元后返回超市，并将储蓄卡交给被害人汪某，因两张黄河银行卡外形和颜色相似，被害人汪某误以为被告人顾某交给其的是之前查验过的黄河银行信用卡便没有再次进行验卡。被告人顾某以有事为由，留下本人的身份证、驾驶证、银行卡密码及联系电话后离开超市。当日14时12分，被害人汪某通过自动柜员机向被告人顾某提供的黄河银行储蓄卡存款20000元。为了非法占有汪某存入储蓄卡内的20000元，被告人顾某离开被害人汪某的超市后前往郭某经营的位于贺兰县十字街口的“风采伊人”服装店，因交由被害人汪某的储蓄卡和顾某使用的微信处于绑定状态，被告人顾某于当日14时12分使用本人微信将储蓄卡内被害人汪某存入的20000元中的15000元分两次转入郭某的微信账户，郭某收到后再将15000元转回被告人顾某的微信账户；并将另5000元转到哈某的微信账户，哈某收到后将5000元转回被告人顾某的微信账户。顾某将上述钱款用于个人使用，并将留给汪某的电话号码弃用。当日15时30分许，被害人汪某使用被告人顾某提供的黄河银行储蓄卡取现时，发现其之前存入的20000元已被转走，被害人汪某分四次仅取现90元。被害人汪某多次拨打顾某所留电话未果。经咨询银行工作人员，得知该卡为储蓄卡，发现被骗遂报警。另查明，被告人顾某已赔付被害人汪某损失15000元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人汪某陈述、被告人顾某供述和辩解、辨认笔录、提取笔录等证据。公诉机关认为，被告人顾某以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物共计19910元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人顾某具有坦白、认罪认罚、部分退赃的量刑情节，建议判处被告人顾某有期徒刑一年一个月，并处罚金，适用缓刑，责令退赔被害人经济损失。提请本院依法判处。被告人顾某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名没有异议，辩称被告人具有坦白、自愿认罪认罚、被害人有过错、初犯、偶犯等量刑情节，建议对被告人顾某十个月以下有期徒刑，宣告缓刑。经审理查明，2017年10月26日13时许，被告人顾某因资金周转不开，携带本人名下两张颜色和外形相似的黄河银行卡(一张储蓄卡，一张信用卡）到贺兰县银河东路被害人汪某经营的街心超市内，以代还20000元信用卡欠款支付手续费为由，意图骗取被害人财物。为了取得被害人汪某的信任，被告人顾某将其随身携带的黄河银行信用卡交由被害人汪某查验，被害人汪某验完卡之后，为确保信用卡能使用，便要求顾某向黄河银行信用卡内存入100元，被告人顾某遂通过自动柜员机向其携带的黄河银行储蓄卡内存入100元后返回超市，将储蓄卡交给被害人汪某。因两张黄河银行卡外形和颜色相似，被害人汪某误以为被告人顾某交给其的是之前查验过的黄河银行信用卡，便没有再次进行验卡。被告人顾某以有事为由，留下本人的身份证、驾驶证、银行卡密码及联系电话后离开超市。当日14时12分，被害人汪某通过自动柜员机向被告人顾某提供的黄河银行储蓄卡存款20000元。被告人顾某随即利用黄河银行储蓄卡与其微信的绑定状态，将其中15000元分两次转入郭某的微信账户，郭某收到后再将15000元转回被告人顾某的微信账户；将另5000元转到哈某的微信账户，哈某收到后将5000元转回被告人顾某的微信账户。顾某将上述钱款用于个人使用，并将留给汪某的电话号码弃用。当日15时30分许，被害人汪某使用被告人顾某提供的黄河银行储蓄卡取现时，发现其之前存入的20000元已被转走，被害人汪某分四次仅取现90元。被害人汪某多次拨打顾某所留电话未果。经咨询银行工作人员，得知该卡为储蓄卡，发现被骗遂报警。案发后，公安机关依法扣押被告人顾某持有的作案工具黄河农村商业银行尾号2659的银行卡一张（黄色）。被告人顾某赔付被害人汪某损失15000元。被告人顾某归案后如实供述了主要犯罪事实，自愿签署认罪认罚具结书。另查明，被告人顾某系怀孕的妇女。上述事实，有经法庭庭审质证、确认的常住人口信息、身份证复印件、受案登记表、立案决定书、黄河银行交易记录、调取证据通知书及清单、黄河银行卡综合信息查询单、换卡申请记录、黄河银行信用卡账单、补办身份证记录、补办驾驶证信息记录、离婚证及离婚协议书、聊天记录复印件、微信转账记录信息、接受证据通知书、贺兰县妇幼保健所疾病诊断证明书、违法犯罪记录查询情况说明、行政处罚决定书、抓获经过、谅解书、转款凭证、疾病诊断证明书、彩超检查报告单、门诊电子病历等书证，被告人顾某身份证一本、驾驶证一本、驾驶证一本，证人徐某、郭某、哈某证言、被害人汪某陈述、被告人顾某供述与辩解、辨认笔录、作案现场辨认笔录及照片、辨认笔录及照片、提取笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人顾某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物19910元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人顾某归案后如实供述了主要犯罪事实，系坦白，愿意接受处罚，依法对其从轻处罚。被告人顾某向被害人汪某退回大部分赃款，量刑时酌情考虑。被告人顾某系怀孕的妇女，且符合宣告缓刑的条件，决定对其宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人提出的辩护意见与本院认定一致的部分，本院予以采纳。被害人汪某的经济损失被告人顾某应予以退赔。为了保护公私财物的所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条第一款规定，判决如下：一、被告人顾某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，宣告缓刑二年，并处罚金人民币5000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。二、责令被告人顾某退赔被害人汪某经济损失4910元。三、公安机关依法扣押的被告人顾某持有的黄河农村商业银行尾号2659的银行卡一张（黄色），系作案工具，依法予以没收。如不服本判决，可在收到判决书后的第二日起十日内向本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 夏恒普人民陪审员 杨海霞人民陪审员 齐慧超二〇二一年四月三十日法官助理 段慧娇书记员 王 苗附：判决依据的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。第2页共9页