湖南省长沙市雨花区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0111刑初220号公诉机关长沙市雨花区人民检察院。被告人严松柏,男,1983年8月15日出生于湖北省公安县，汉族,初中文化,原系湖南九如城健康养老服务有限公司业务十部副部长,住湖北省公安县。2005年4月4日因犯抢劫罪被江苏省昆山市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一千元。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2020年12月21日被抓获并被刑事拘留,2021年1月26日被逮捕。现羁押于长沙市第二看守所。长沙市雨花区人民检察院以长雨检二部刑诉（2021）70号起诉书指控被告人严松柏犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月5日向本院提提公诉，本院于同日立案并依法组成合议庭，于2021年4月16日公开开庭审理了本案。长沙市雨花区人民检察院指派检察员罗小红出庭支持公诉，集资人代表赵秋良、刘仁元及诉讼代理人游品世、李知桂，被告人严松柏到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，湖南省伊甸园养老服务管理有限公司（以下简称伊甸园公司）成立于2015年11月6日,公司地址:长沙市开福区××街道××路××号××号小区××期××栋××号,公司股东为杨立华（占股99%）、陈祥（占股1%）,法定代表人:杨立华。湖南一航养老公寓开发有限公司（以下简称一航公司）成立于2016年2月2日,公司地址:湖南省××乡××街道××社区××市场××栋××号,法定代表人:杨立华。湖南楚贤文化旅游开发有限公司（以下简称楚贤公司）成立于2018年7月20日,公司地址:湖南省××乡××社区××组××号,公司股东为杨立华（占股65%）、彭利（占股20%）、贺朝晖（占股15%）;法定代表人:杨立华。湖南省九如城健康养老服务有限公司（以下简称九如城公司）成立于2019年2月18日,公司地址:湖南省××乡××新区,法定代表人:杨立华,公司股东为杨立华（占股90%）、范建国（占股10%）2017年7月至2019年9月,杨立华、李勇（均另案处理）等人使用伊甸园公司、一航公司、楚贤公司、九如城公司的名义,在长沙市芙蓉区、天心区、岳麓区、开福区、雨花区、宁乡市等地设立多家分公司和营业部,对外公开宣传,以提供养老服务为名,以在××乡××村××别墅和××乡××市场××大楼××公寓为借口,吸引发展会员,销售养老服务床位并以返租方式支付集资人利益，向社会不特定公众吸收资金。杨立华、李勇等人用上述公司名义与集资人分别签订《预订养老服务合同》、《养生养老服务合同书》、《养老会员合约》或《认筹协议书》,向社会不特定对象吸收资金,承诺支付一定的利息,投资年利率8%-15%,并提供养老公寓入住后7至9折的折扣或投资一年后退还本金。被告人严松柏任九如城公司业务十部副部长期间与部长王宗（已起诉）一起带领业务十部成员在雨花区汇富中心自2018年11月至2019年9月共计向66名集资人非法吸收资金241万元,还本付息金额为750元。认定上述事实的证据：1、抓获经过，证明2020年12月21日，公安机关将被告人严松柏抓获归案的事实。2、中国银行保险监督管理委员会湖南监管局出具的《关于回复湖南一航养老公寓开发有限公司等是否具有吸收公众存款资质的函》，证明从未向伊甸园公司、一航公司、楚贤公司、九如城公司颁发过金融许可证。3、九如城公司与本案集资人签订的养生养老服务合同书，认筹协议和出具的收款收据，证明九如城公司向集资人非法吸收资金的事实。4、证人贺某、肖某、刘某、周某的证言,均证明九如城公司在没有取得向社会公众吸收公众存款的资质情形下，以九如城公司的名义向不特定客户宣传并吸收资金的事实。5、同案人杨立华的供述，证明杨立华是九如城公司的实际控制人，负责公司全盘工作，李勇是公司的法定代表人和总经理，负责日常工作，主要是对接业务团队，负责吸收资金和支付业务团队提成费用。九如城公司向客户进行宣传就是由在长沙的各个服务点的业务员对客户进行宣传，给客户看公司的资料，宣传养老公寓，然后组织客户到河西养老公寓来参观，有讲师会给客户讲解养老项目和九月集团各个分公司的项目，然后吸引客户投资养老公寓，许诺客户按月支付利息，到期返还本金，九如城公司至今没有返还客户本金。6、同案人李勇的供述，证明杨立华是九如城公司的实际控制人，李勇是九如城公司法定代表人、总经理，负责市场工作和公司的日常经营，王宗是总经理助理，协助李勇做好市场对接工作，九如城公司有六个分部，汇富国际20楼的负责人是高卫贤。九如城公司成立以来面向社会公众吸收资金是5900万余元，其中支付业务员提成1400万余元，支付客户利息600万余元。九如城公司没有面向社会公众吸收公众存款的资质。7、同案人王宗的供述，证明王宗与严松柏一起组建销售团队在汇富中心分公司帮九如城公司做养老业务的推广销售，王宗是业务十部部长，负责整个团队的管理和业务开展，严松柏是副部长。汇富中心分公司没有进行公司登记，只有九如城公司的证照复印件，分公司门口也是直接挂九如城公司的牌子，分公司的办公用房是九如城公司租赁的，租金、水电费、物业管理费等都是九如城公司承担。九如城公司没有面向社会公众吸收公众存款的资质，但是针对不特定客户宣传并吸收资金，一是向客户发放宣传单，里面会介绍九如城公司的情况、名下的养老公寓情况等，二是业务员向客户介绍预定养老服务床位的金额及返利情况：三是组织有意向的客户到宁乡市的基地参观和在九如城公司授课让客户信任并进行交款投资。承诺返利是预定床位的投资金额从1万元至50万元不等金额高低决定享受的折扣，承诺一年到期还本，根据投资金额高低按12%至15%返利，按季度分四次返完。8、同案人高卫贤的供述，证明九如城公司汇富中心分部没有在工商部门登记注册，分部有九如城公司的证照复印件，分部门口也挂了九月集团和九如城公司的招牌。汇富中心分部负责人是王宗，王宗是九如城公司董事长助理并兼管十部，业务十部还有一个负责人叫严松柏。高卫贤是业务二部负责人。九如城公司就是向老年人预售九如城公司名下养老公寓的床位，预售金额为1万元起步，没有封顶金额限制，根据交纳的金额不等，享受入住后7至9折的折扣，如果不入住，保证一年退还本金，在九月集团开始时，宣传缴纳1万元一年可以发放1200元游戏币，可以提现兑换现金，后期又宣传是缴纳10000元一年可以发放1200元优惠券，可以抵床位费。公司向客户进行宣传一是向客户发放宣传单，里面会介绍九月集团或者九如城公司的情况、名下的养老公寓情况等；二是向客户介绍预定养老服务床位的金额及送的游戏币或者优惠券的情况；三是组织有意向的客户到宁乡市的基地参观和在九如城公司听课。九月集团及九如城公司、伊甸园公司均没有经相关部门审批，也没有具有吸收公众存款的资质。9、集资人吴力伟、傅华卿、易秀清、曾郁圆的陈述，均证明九如城公司向4名集资人吸收资金，并承诺会有利息或分红的事实。10、湖南天勤会计师事务所有限责任公司的湘天勤会所鉴字[2020]第126号《司法鉴定意见书》、第126-1号和第126-2号《补充说明》，证明被告人严松柏参与非法吸收资金的金额情况，并证明九月城公司业务十部集资人的情况及各自投资的金额情况。11、被告人严松柏的供述，对起诉书指控的事实供认不讳，且与上述证据相互印证。12、江苏省昆山市人民法院的（2005）昆刑初字第133号《刑事判决书》和被告人严松柏的身份、现实表现材料，证明被告人严松柏曾被判刑情况和身份信息等基本情况。本院认为,被告人严松柏违反金融管理法规,结伙非法向社会公众吸收资金,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中,被告人严松柏起次要作用,系从犯，应当减轻处罚。被告人严松柏到案后能够如实供述罪行，系坦白，可以从轻处罚。公诉机关提出对被告人严松柏判处有期徒刑一年六个月的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款,第二十七条,第六十七条第三款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条之规定，判决如下：一、被告人严松柏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（限于本判决生效后十日内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年12月21日起至2022年6月20日止）。二、继续追缴涉案的非法集资款，按比例发还各集资人（具体集资人情况及集资金额，详见司法鉴定意见书和补充说明）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐天喜人民陪审员  黄鸣镝人民陪审员  郭建湘二〇二一年四月二十九日书 记 员  舒 艳附：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。