文书内容山东省金乡县人民法院刑 事 判 决 书（2020）鲁0828刑初301号公诉机关金乡县人民检察院。被告人季建永,男,1979年4月5日出生,汉族，中专文化，山东裕林信息科技集团有限公司等公司实际控制人，户籍所在地济宁市任城区，住济宁市高新区。2020年7月28日，因犯行贿罪被济宁市任城区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯骗取贷款罪于2020年9月9日被金乡县公安局刑事拘留，经金乡县人民检察院批准，于同年9月24日由金乡县公安局执行逮捕。现羁押于金乡县看守所。辩护人董一鸣，山东众成清泰（北京）律师事务所律师。辩护人吕洪光，山东缗城律师事务所律师。金乡县人民检察院以金检二部刑诉（2020）42号起诉书指控被告人季建永犯骗取贷款罪一案，于2020年11月6日向本院提起公诉，本院审查后于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理期间，金乡县人民检察院以案件需要补充侦查为由于2021年2月6日建议对本案延期审理，本院于当日作出延期审理的决定，并于2021年3月6日作出恢复审理的决定。金乡县人民检察院指派检察员邱海东出庭支持公诉，被告人季建永及其辩护人董一鸣、吕洪光到庭参加诉讼。现已审理终结。金乡县人民检察院指控：2011年以来，被告人季建永利用其实际控制的山东长金昊煤业有限公司、济宁顺天经贸有限公司等二十余家公司，通过伪造虚假财务报表、审计报告、购销合同等方式，指使山东裕林信息科技集团有限公司结算科经理曹旭、结算科员工颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞（均另案处理）从威海市商业银行济宁分行、齐商银行济宁高新区支行、齐商银行济宁分行、恒丰银行济宁分行、建设银行济宁分行、农业银行济宁明珠支行、济宁农村商业银行共贷款52251.1995万元。上述各银行将贷款汇入季建永直接或间接控制的公司，用于购买房产、归还贷款本息、发放工人工资等支出。针对上述指控，公诉机关提交了证人房某等人的证言，被告人季建永的供述与辩解，同案参与人曹某2、徐某2等人的供述与辩解，鉴定意见，搜查笔录，电子证据，物证及书证等证据证实。公诉机关认为，被告人季建永以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人季建永系主犯。被告人季建永到案后如实供述其罪行、自愿认罪认罚，且其实际控制的天圳房地产公司开发的天圳四季城尚未完全销售，有能力偿还其贷款，其贷款后并未用于挥霍，具有一定偿还能力。提请本院依法判处。被告人季建永对指控其犯骗取贷款罪的罪名及犯罪事实均无异议，自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书。辩称其公司所抵押的房产的剩余价值以及各银行的股权剩余价值以及天圳房产公司未售房产足够偿还本案涉及的所有债务，不会给债权人造成经济损失。请求法院考虑上述情节，对其从轻处罚。其辩护人对指控被告人季建永犯骗取贷款罪的罪名不持异议，认为被告人季建永被指控的骗取贷款罪系非暴力型犯罪，其社会及人身危害性较低；被告人认罪、悔罪，在公诉机关及辩护人的共同见证下签署了认罪认罚具结书，依法可从宽处理；被告人具有自首情节，依法可减轻处罚；被告人关联的涉案公司持续经营及还款能力强，为当地的财政缴纳了巨额税收，解决了大量社会就业。建议法院综合上述情节对被告人从轻、减轻处罚。经审理查明：2011年以来，被告人季建永利用其实际控制的山东长金昊煤业有限公司、济宁顺天经贸有限公司等二十余家公司，通过伪造虚假财务报表、审计报告、购销合同等方式，指使山东裕林信息科技集团有限公司结算科经理曹旭、结算科员工颜赞、吴爱民、徐庆超、刘静、郭旭、郭飞（均另案处理）从威海市商业银行股份有限公司济宁分行（以下简称“威海市商业银行济宁分行”）、齐商银行股份有限公司济宁高新区支行（以下简称“齐商银行济宁高新区支行”）、齐商银行股份有限公司济宁分行（以下简称“齐商银行济宁分行”）、恒丰银行股份有限公司济宁分行（以下简称“恒丰银行济宁分行”）、中国建设银行股份有限公司济宁分行（以下简称“建设银行济宁分行”）、中国农业银行股份有限公司济宁高新技术产业开发区支行（以下简称“农业银行济宁开发区支行”）、济宁农村商业股份有限公司（以下简称“济宁农村商业银行”）共贷款51742.9168万元。上述各银行将贷款汇入季建永直接或间接控制的公司，用于购买房产、归还贷款本息、发放工人工资等支出。具体分述如下：一、2015年至2019年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2又安排颜某和吴某通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同、纳税申报表、审计报告、印章等贷款资料，骗取银行的信任，以济宁顺天经贸有限公司的名义从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行贷款本金3750万元。2020年8、9月份，偿还本金754.2万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永及同案参与人曹某2、颜某、吴某在侦查机关的供述，证人黄某、杨某的证言，书证威海市商业银行济宁分行出具的关于济宁顺天经贸有限公司业务情况的说明等证据证实。事实清楚，证据充分，足以认定。二、2016年至2019年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2安排颜某和吴某通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同、纳税申报表、审计报告、印章等贷款资料，骗取银行的信任。以济宁世代农资有限公司的名义从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行贷款本金491万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永及同案参与人曹某2、颜某、吴某在侦查机关的供述，证人黄某、杨某的证言，书证威海市商业银行济宁分行出具的情况说明等证据证实，足以认定。三、2016年至2019年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2又安排颜某和吴某通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同、纳税申报表、审计报告、公司印章等贷款资料，提供虚假担保，骗取银行信任。以济宁昌来国际贸易有限公司的名义从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行贷款本金485万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、颜某、吴某的供述，证人黄某、杨某的证言，书证威海市商业银行济宁分行出具的情况说明等证据证实，足以认定。四、2016年2月至2019年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2安排颜某和吴某，通过伪造资产负债表、利润分配表、现金流量表、公司流水、购销合同，提供虚假担保，骗取银行信任。以济宁泰和医疗器械有限公司的名义共从威海市商业银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠威海市商业银行济宁分行贷款金本金470万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、颜某、吴某的供述，证人黄某、杨某的证言，书证威海市商业银行济宁分行出具的情况说明等证据证实，足以认定。五、2016年9月至2019年9月，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2安排颜某和吴某，通过伪造资财务报表、购销合同、审计报告、纳税申报表的方式，骗取银行信任。以济宁兴悦商贸有限公司的名义，从齐商银行济宁高新区支行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁高新区支行贷款本金3000万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证被告人季建永、同案参与人曹某2、颜某、吴某在侦查机关的供述，证人闫某的证言，书证齐商银行济宁高新区支行出具的情况说明、贷款发放、资金流向银行流水一宗等证据证实，足以认定。六、2016年4月至2019年4月，被告人季建永安排曹某2从银行办理贷款，后曹某2又安排颜某和吴某通过伪造财务报表、购销合同、纳税申报表及审计报告等方式，骗取银行信任。以济宁久诚商贸有限公司的名义，从齐商银行济宁高新区支行贷款六笔，前五笔均结清。截至案发，尚欠齐商银行济宁高新区支行贷款本金3000万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、颜某、吴某在侦查机关的供述，证人闫某的证言，书证齐商银行济宁高新区支行出具的情况说明、贷款发放、资金流向银行流水一宗等证据证实，足以认定。七、2016年8月至2019年9月，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2又安排颜某和吴某通过伪造财务报表、审计报告、购销合同、银行流水等方式，以山东长金昊煤业有限公司的名义从齐商银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁分行贷款本金7900万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、颜某、吴某的供述，证人马某1、于某1的证言，书证齐商银行济宁分行出具的情况说明、贷款发放、资金流向银行流水一宗等证据证实，足以认定。八、2014年12月至2019年3月，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2又安排颜某和吴某通过伪造资产负债表、利润及利润分配表、现金流量表、银行流水、纳税申报表、审计报告、购销合同、印章的方式，以济宁顺天经贸有限公司、济宁市富宁商贸有限公司为担保，以山东聚鲁商贸有限责任公司的名义，从齐商银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠齐商银行济宁分行贷款本金4970万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、颜某、吴某的供述，证人马某1、于某1的证言，书证齐商银行济宁分行出具的情况说明、贷款发放、资金流向银行流水一宗等证据证实，足以认定。九、2016年至2018年，被告人季建永、曹某2安排刘某3、徐某2，通过伪造财务报表、审计报告，购销合同、公司印章等贷款资料，骗取银行信任，以济宁昌来国际贸易有限公司的名义从恒丰银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠恒丰银行济宁分行贷款本金4000万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永及同案参与人曹某2、徐某2、刘某3的供述，证人陈某1、杜某的证言，书证恒丰银行济宁分行出具的情况说明、银行流水一宗等证据证实，足以认定。十、2013年至2019年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2又安排徐某2、刘某3通过伪造财务报表、审计报告，上下游公司购销合同等贷款资料，骗取恒丰银行济宁分行的信任，以山东长金某煤业有限公司的名义从恒丰银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠恒丰银行济宁分行贷款本金9600万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、徐某2、刘某3在侦查机关的供述，证人杜某、马某2、范某、牛某的证言，恒丰银行济宁分行出具的情况说明等证据证实，足以认定。十一、2015年至2019年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，后曹某2又安排徐某2、刘某3，通过伪造财务报表、审计报告、购销合同等贷款资料，骗取银行信任，以济宁世代农资有限公司的名义从恒丰银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠恒丰银行济宁分行贷款本金1399.6955万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、徐某2、刘某3在侦查机关的供述，证人杜某、范某的证言，书证恒丰银行济宁分行出具的情况说明等证据证实，足以认定。十二、2015年9月份至2018年8月份，被告人季建永安排曹某2，后曹某2又安排徐某2、刘某3通过伪造煤炭买卖合同、资产负债表、现金流量表等虚假手续，骗取建设银行济宁分行授信8000万元，以山东长金昊煤业有限公司的名义，从建设银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚欠建设银行济宁分行贷款本金2700万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、徐某2、刘某3在侦查机关的供述，证人赵某1的证言，书证建设银行济宁分行出具的关于长金昊煤业有限公司贷款情况的说明等证据证实，足以认定。十三、2015年9月至2018年7月，被告人季建永安排曹某2办理贷款，曹某2又安排徐某2、刘某3，通过伪造财务报表、煤炭买卖合同、审计报表等虚假手续，骗取建设银行济宁分行总授信5000万，以济宁顺天经贸有限公司的名义从建设银行济宁分行骗取贷款。截至案发，尚有贷款本金4836.9509万元未还。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、徐某2、刘某3在侦查机关的供述，证人赵某1的证言，书证建设银行济宁分行出具的关于济宁顺天经贸有限公司贷款情况的说明一份等证据证实，足以认定。十四、2014年8月至2017年1月，被告人季建永安排曹某2办理贷款，曹某2又安排郭某1、郭某2，通过伪造财务报表、购销合同、审计报告、银行流水等贷款手续，骗取农业银行济宁开发区支行信任，以山东长金昊煤业有限公司的名义从农业银行济宁开发区支行骗取贷款。截至案发，尚欠农业银行济宁开发区支行贷款本金2272.7204万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的被告人季建永、同案参与人曹某2、郭某1、郭某2的供述，证人蒋某、王某1的证言，书证农业银行济宁开发区支行出具的山东长金昊煤业有限公司在农业银行济宁开发区支行贷款明细、对山东长金昊煤业有限公司两笔不良贷款进行批转处置的情况说明等证据证实，足以认定。十五、2015年至2018年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，曹某2又安排郭某2和郭某1、颜某（2018年颜某接手贷款业务），通过伪造财务报表、购销合同、纳税申报表、审计报告等贷款资料，提供虚假担保，骗取银行信任，以山东长金昊煤业有限公司的名义从济宁农村商业银行骗取贷款。截至案发，尚欠济宁农村商业银行贷款本金1544.55万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的同案参与人曹某2、郭某1、郭某2、颜某的供述，证人刘某1、陈某2、韩某的证言，书证济宁农村商业银行出具的《业务说明》一份、济宁市任城区人民法院民事判决书三份等证据证实，足以认定。十六、2015年至2017年间，被告人季建永安排曹某2办理贷款，曹某2又安排郭某2和郭某1，通过伪造财务报表、购销合同、纳税申报表、审计报告等贷款资料，提供虚假担保，骗取银行信任，以济宁顺天经贸有限公司的名义从济宁农村商业银行骗取贷款。截至案发，尚欠济宁农村商业银行贷款本金1323万元。上述事实，被告人季建永在庭审过程中亦无异议，且有以下经过庭审举证、质证的同案参与人曹某2、郭某1、郭某2的供述，证人刘某1、陈某2、韩某的证言，济宁农村商业银行出具的业务说明、济宁市任城区人民法院民事裁定书、民事判决书等证据证实，足以认定。另查明，2020年7月28日被告人季建永因犯行贿罪被任城区人民法院判处有期徒刑一年，刑期自2019年11月1日至2020年10月31日止。2020年9月9日，金乡县公安局将涉嫌犯骗取贷款罪的被告人季建永从济宁市看守所押回金乡，当日刑事拘留。上述事实，还有以下经过庭审举证、质证的综合证据证实：被告人季建永的供述及同案参与人曹某2、颜某、吴某、徐某2、刘某3、郭某1、郭某2的供述，证人高某、赵某2、房某、赵某3、李某1、于某2、徐某1、焦某1、唐某1、程某、王某2、曹某1、董某、季某1、季某2、李某2、马某3、唐某2、孙某、信某波、王某3、刘某2、焦某2、马某4的证言，书证被告人季建永的户籍信息、（2020）鲁0811刑初320号刑事判决书、到案经过一份，从曹某2在裕林集团使用的电脑中打印的文件一宗（包括《结算科管理模式调整方案》两份、《结算科经理岗位工作标准化操作细则》一份、《贷款停息申请书》、《贷款延期压降授信额度申请书》、《长金昊贷款到期承接情况说明》、《分期还款承诺书》、2014年上半年结算科《半年度工作证据分析及三季度计划》、《结算中心2018半年证据分析》、2016年《八月、十二月份融资计划考核表》、《结算科业务完成奖励分配表（补）》、《岗位标准化操作细则-结算科经理》等资料），孙某提供的协议书三份、股权转让证明文件二份、兖州煤业股份有限公司提供的季建永基本情况说明一份、季建永实际控制的公司工商登记信息、公司与银行、兖州煤业股份有限公司之间相关判决书及证据材料一宗、侦查机关对从裕林集团扣押的部分印章对应的12家公司、企业、会计师事务所进行调查核实形成的调查材料（包括调取证据通知书、询问笔录、调取的印章样本等），被告人季建永实际控制的济宁睿智装饰工程有限公司、济宁聚凝建筑工程有限公司、济宁泰和医疗器械有限公司等18家公司工商登记信息一宗、侦查机关出具的《办案说明》，从高某、赵某2手机提取的高某与赵某2的微信转账交易记录、侦查机关出具的《说明》，济宁市公安局刑事科学技术研究所出具的九份鉴定文书鉴定意见、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押清单、天圳四季城未售房产说明及未售房产明细、房地产价格预估明细表、天圳房地产查封信息、金乡县公安局协助冻结财产通知书、电子数据检查笔录，物证公安机关依法扣押车牌号为京Ｑ×××**的黑色奔驰商务车一辆、机动车详细信息、北京普众堂生物科技有限责任公司工商登记信息、银行卡、银行存折等物品一宗。上述事实清楚，证据充分，足以认定。本院认为，被告人季建永以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。被告人季建永在行贿罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应对其数罪并罚。被告人季建永在共同犯罪中起主要作用，系主犯。其到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，自愿认罪认罚并签字具结，可对其从轻处罚。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。但对于辩护人提出季建永系自首的辩护意见，经审理认为，本案系在被告人季建永因涉嫌行贿罪被留置前一天立案，侦查机关在对被告人季建永讯问之前，已经掌握其罪行。且季建永留置期间没有主动向监察委员会交代涉嫌骗取贷款罪的犯罪事实，不符合自首的主动性要件，不构成自首。辩护人提出的该辩护意见不予采纳。但被告人到案后能够如实供述其罪行，系坦白，可依法予以从轻处罚。综上，根据被告人季建永的犯罪事实、情节、认罪态度及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条、第五十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第七十条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人季建永犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金一百万元，与前罪有期徒刑一年并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金一百万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月1日起至2024年4月30日止；罚金已缴纳）；二、查封、扣押、冻结在案的被告人的财物，经依法处置后按比例退赔各被害单位；被害单位损失不能挽回的，责令被告人与其他共同参与人继续退赔（退赔数额详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  葛传伟审 判 员  马瑞平人民陪审员  戴继杭二〇二一年四月二十九日法官助理杨承志法官助理靳慧云书记员刘皖附表：            被害单位              金额（万元）                  威海商业银行股份有限公司济宁分行              4 441.8                  齐商银行股份有限公司济宁高新区支行              6000                  齐商银行股份有限公司济宁分行              12 870                  恒丰银行股份有限公司济宁分行              14 999.6 955                  中国建设银行股份有限公司济宁分行              7 536.9509                  中国农业银行股份有限公司济宁开发区支行              2 272.7204                  济宁农村商业银行股份有限公司              2 867.55                  合计              50988.7168