朝阳市双塔区人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽1302刑初87号公诉机关朝阳市双塔区人民检察院。被告人崔迪，男，1987年3月12日出生于辽宁省锦州市，满族，大专文化，无职业，捕前住安徽省芜湖市镜湖区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年10月18日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现押于朝阳县看守所。辩护人李业军，辽宁颂鑫律师事务所律师。朝阳市双塔区人民检察院以朝双检公刑诉（2021）24号起诉书，指控被告人崔迪犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朝阳市双塔区人民检察院指派检察员白艳丽等出庭支持公诉，被告人崔迪及其辩护人李业军到庭参加了诉讼。现已审理终结。朝阳市双塔区人民检察院指控，2017年12月至2018年7月，被告人崔迪在位于本市双塔区花园北门的“上海穆某财富投资公司朝阳分公司”内，在未取得金融监管部门许可的情况下，以高额返利返息为由，非法吸收被害人孔某、王某1等人的存款人民币107万元。公诉机关认为，被告人崔迪非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人崔迪认罪认罚，可以从宽处罚。提出对被告人处以有期徒刑3-4年的量刑建议。被告人崔迪对公诉机关指控的罪名及事实无异议。辩护人认为，1、本案属于单位犯罪，数额巨大的追诉标准应该在500万元以上。2、被告人崔迪所吸收的公众存款全部由被害人直接打给了穆某公司总部，并没有归其个人所有，被告人在本案中没有在所吸收的公众存款中获得利益。3、被告人本身也是蒙蔽者、受害者。4、具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。5、被告人系从犯，应当从轻、减轻处罚。6、被告人认罪认罚，从宽处罚。7、建议判处有期徒刑一年以下。经审理查明，上海穆某金融信息服务有限公司朝阳分公司于2017年5月15日成立。被告人崔迪于同年12月，在该公司担任负责人。该公司经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包、通信技术、计算机技术、信息技术专业领域内的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让、系统集成、投资咨询、商务咨询、数据处理服务、市场信息咨询与调查、供应链管理、仓储服务、自由设备租赁（不得从事金融租赁）、汽车租赁，广告设计、制作、代理、市场营销策划。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。被告人崔迪自2017年12月至2018年7月期间，未经有关部门依法批准，以同案人王某4经营上海穆某金融信息服务有限公司的名义与客户签订服务协议书，利用其在位于朝阳市双塔区花园北门的上海穆某财富投资公司朝阳分公司的线下门店销售季季享、陆陆享、穆某月享、穆某尊享等理财产品，非法向不特定公众募集资金，资金经穆某公司及其实际控制经营的深圳穆宣融资租赁有限公司流入汽车贷款业务。经朝阳正通会计师事务所鉴定，被告人崔迪自2017年12月至2018年7月期间，非法吸收12人存款，计人民币1070000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：（一）被害人孔某、刘某1、李某、鲁某、佟德成、谢某、杨某、崔某1、刘某2、朱某、王某2、罗某、王某1、房某、闫某陈述，在上海穆某金融信息服务有限公司朝阳分公司投资及返利、以及损失的数额情况。（二）证人崔某2证实，2017年12月份，我在穆某财富朝阳地区分公司上班，担任团队经理。2018年7月该公司资金链断裂，我就离职了。崔迪是我儿子，崔迪负责公司的所有业务，公司制定理财产品，崔迪让业务员出去推销理财产品。理财产品包括半年期理财产品6%或7%的收益。一年期的理财产品收益是11%到12%。吸收朝阳人去投资。崔迪担任公司负责人期间，大约有十多个人投资，吸取了100万元左右的资金。我主要负责培训、营销，负责告诉业务员怎么去推销理财产品，其他工作由崔迪负责。公司用刷pos机的方式，让投资人直接刷pos机到总公司的账户上，公司规定不收取现金，合同是由总公司的人制定，他们将合同发给崔迪。（三）（2019）沪0110刑初1224号刑事判决书证实，同案人王某4因非法吸收公众存款罪，被上海市杨浦区人民法院判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40万元的情况。（四）朝阳正通会计师事务所鉴定报告证实，上海穆某金融信息服务有限公司朝阳分公司在经营期间共吸收16人存款，计人民币1710000元；上海穆某金融信息服务有限公司朝阳分公司负责人崔迪在实际负责期间（2017年12月至2018年7月）共吸收12人存款，计人民币1070000元。（五）书证：中国邮政储蓄银行股份有限公司交易明细、中国建设银行个人活期账户交易明细、中国银行交易明细、中国工商银行交易明细、朝阳银行历史明细清单、服务协议书、开户申请书、服务协议、开户申请表、理财方案推荐协议书、上海慕远金融信息服务有限公司专用账户协议、收款确认函、担保承诺函、转让人声明、债权转让及受让协议穆某财富中心客户资金出借情况报告、附加协议、上海穆某金融信息服务有限公司朝阳分公司营业执照及企业材料、（六）案件来源及到案经过证实，被告人崔迪的到案情况。（七）户籍信息证实，被告人崔迪的自然身份。（八）同案人王某4供述，我是上海穆某金融信息服务有限公司的法定代表人及实际经营者。主营业务是给二手车车主发放贷款，贷款的资金就是我们物业公司开设理财业务融资来的贷款。大概有3000万人民币左右没有收回。我已经委托律师到所在地的法院起诉，基本集中在湖北省。公司有线上智优选的项目，就是在线上投资理财，全国各地的投资者都可以在线上操作，投资穆某公司，进款到上饶银行总共现在有1000万左右没有兑现，大概投资者涉及几百人，还有线下的湖北襄阳、辽宁大连、锦州、抚顺、本溪、四平、吉林长春、重庆等地成立了穆某公司的线下融资地，各地都有各地的负责人，并且设立独立分公司或独立公司，我与他们负责人签过协议。线下大概有1亿左右人民币没有兑付，我所招募的资金都放车贷去了。我现在没有任何资产，可以来退赔。（九）被告人崔迪供认上述事实。本院认为，被告人崔迪违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，受他人指使以投资的名义向社会公开宣传，承诺一定期限内以货币方式还本并给付汇报非法向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。关于被告人的辩护人提出被告人的行为应以单位犯罪论处的辩护意见，与在案证据及查明事实不符，为此对该节辩护人的意见，本院不予采纳。被告人的辩护人提出被告人具有自首情节的辩护意见，经查，被告人崔迪系在2020年10月17日在公安机关依法传唤的情况下，到公安机关接受的讯问，并非出于被告人崔迪主动，不应当视为自动投案。故对被告人的辩护人提出的此节辩护意见，本院不予支持。被告人崔迪犯非法吸收公众存款罪有如下量刑情节：系从犯，应当从轻处罚；认罪认罚，可以从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。综合上述量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人崔迪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元。罚金于本判决发生法律效力后三十日内向本院缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月18日起至2023年10月17日止。）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省朝阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 白 兰人民陪审员 张 丽人民陪审员 徐 飞二〇二一年四月一日书 记 员 张晓凡