湖南省隆回县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0524刑初25号 公诉机关湖南省隆回县人民检察院。 被告人刘涛，男，1977年4月18日出生于湖南省隆回县，汉族，大学专科文化，经商，住湖南省隆回县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年6月20日被隆回县公安局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现羁押于隆回县看守所。 辩护人袁平炽，湖南鎏芳律师事务所律师。 湖南省隆回县人民检察院以隆检二部刑诉〔2020〕90号起诉书指控被告人刘涛犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月5日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，隆回县人民检察院指派检察官阳田涛、检察官助理储明君出庭支持公诉，被告人刘涛及其辩护人袁平炽均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，2008年，被告人刘涛从外地务工回家之后，和其兄刘某15共同合伙经营隆回县高坪镇金凤精米厂。2014年，刘某15主动提出退出股份，将其股份转让给刘涛，刘涛随即独自开始经营金凤精米厂。从2008年开始，被告人刘涛先后从多名亲朋好友手中借钱用于金凤精米厂资金周转，从2016年开始，被告人刘涛以收稻谷的名义，把农户卖稻谷款转换成借条，以1分到2分不等的月利息，向农户和不特定群众非法吸收资金，经湖南远扬会计师事务所有限公司会计专项鉴定，被告人刘涛共向集资参与人蔡某1、蔡某2、蔡某3、蔡某4、杨某1（蔡某5）、曾某1、曾某2、曾某3、曾某4、曾某5、袁某1（曾某6）、曾某7、曾某8、曾某9、曾某10、曾某11、曾某12、曾某13、曾某14、曾某15、曾某16（×××村1组）、曾某16（×××村4组）、曾某17、曾某18、兰某1、兰某2、兰某3、兰某4、兰某5、李某1、刘某1、刘某2、刘某3、刘某4、刘某5、刘某6、刘某7、刘某8、刘某9、刘某10、刘某11、刘某12、刘某13、刘某14、罗某1、罗某2、罗某3、罗某4、聂某1、聂某2、聂某3、聂某4、聂某5、聂某6、聂某7、李某2（聂某8）、聂某9、聂某10、聂某11、聂某12、聂某13、彭某1、彭某2、彭某3、彭某4、王某、魏某、肖某1、肖某2、晏某、袁某2（杨某2）、杨某3、袁某3、袁某4、袁某5、袁某6、袁某7、袁某8、袁某9、袁某10、袁某11、袁某12、袁某13、袁某14、袁某15、袁某16、袁某17、袁某33、袁某18、袁某19、袁某20、袁某21、袁某22、袁某23、袁某24（袁某25）、蔡某6（袁某26）、袁某27（×××村8组）、袁某27（×××村3组）、袁某28、袁某29、袁某30、袁某31、袁某32、周某1、周某2、周某3、周某4（×××村5组）、杨某4（周某5）、周某6、周某7、周某8、周某9、周某10、周某11、周某12、周某13、周某14、邹某1、邹某2等119人非法吸收资金人民币3868091元，除一部分为收取现金外，另有一部分为收购稻谷的名义产生的，其中收取现金1879130元，以收购稻谷的名义产生的资金为1988961元。被告人刘涛非法吸收资金3868091元，除已偿还本金159520元及支付利息342060元外，给集资参与人造成经济损失共计人民币3366511元。 上述事实，被告人刘涛在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人刘涛的供述及户籍证明；接报案登记表、立案决定书，到案经过；证人段某、刘某15、曾某19、袁某33、周某15、范某的证言；集资参与人蔡某1、蔡某2、蔡某3、蔡某4、杨某1（蔡某5）、曾某1、曾某2、曾某3、曾某4、曾某5、袁某1（曾某6）、曾某7、曾某8、曾某9、曾某10、曾某11、曾某12、曾某13、曾某14、曾某15、曾某16（×××村1组）、曾某16（×××村4组）、曾某17、曾某18、兰某1、兰某2、兰某3、兰某4、兰某5、李某1、刘某1、刘某2、刘某3、刘某4、刘某5、刘某6、刘某7、刘某8、刘某9、刘某10、刘某11、刘某12、刘某13、刘某14、罗某1、罗某2、罗某3、罗某4、聂某1、聂某2、聂某3、聂某4、聂某5、聂某6、聂某7、李某2（聂某8）、聂某9、聂某10、聂某11、聂某12、聂某13、彭某1、彭某2、彭某3、彭某4、王某、魏某、肖某1、肖某2、晏某、袁某2（杨某2）、杨某3、袁某3、袁某4、袁某5、袁某6、袁某7、袁某8、袁某9、袁某10、袁某11、袁某12、袁某13、袁某14、袁某15、袁某16、袁某17、袁某33、袁某18、袁某19、袁某20、袁某21、袁某22、袁某23、袁某24（袁某25）、蔡某6（袁某26）、袁某27（×××村8组）、袁某27（×××村3组）、袁某28、袁某29、袁某30、袁某31、袁某32、周某1、周某2、周某3、周某4（×××村5组）、杨某4（周某5）、周某6、周某7、周某8、周某9、周某10、周某11、周某12、周某13、周某14、邹某1、邹某2的陈述；聂某7、曾某17等一百余人的借条、微信转账记录，调取证据通知书、调取证据清单和开户信息、交易明细，个体工商户登记基本信息和湖南远扬会计师事务所有限公司会计专项鉴定意见书等证据证明，足以认定。 另查明： 1、集资参与人曾宪聪陈述先后卖了20000余元的稻谷给被告人刘涛，刘涛付清尾数后欠曾宪聪20000元；集资参与人江乐轩陈述卖了1950元的稻谷给被告人刘涛。上述集资参与人陈述的事实，均无会计专项鉴定意见。 上述事实，有集资参与人曾宪聪、江乐轩的陈述和湖南远扬会计师事务所有限公司会计专项鉴定意见书等证据证明，可以认定。 2、集资参与人聂某6陈述于2016年9月29日借给刘涛15万元，到2019年12月30日，刘涛付了34个月的利息钱共计153000元。 上述事实，有集资参与人聂某6的陈述和湖南远扬会计师事务所有限公司会计专项鉴定意见书等证据证明，可以认定。 3、坐落于隆回县××镇××路××号（原隆回县大米厂集资房）Ｂ栋住房的权利人为刘涛，登记人是段某、刘涛，不动产权证号为“私×××”，面积134.52平方米，不动产单元号为×××。该房屋于2016年1月12日在中国邮政储蓄银行湖南省隆回县支行抵押贷款30万元，抵押证明号“隆房他证私字第×××号”，结束时间2028年1月12日，债务人刘涛。 上述事实，有调取证据通知书、调取证据清单和不动产权信息查询证明、不动产登记信息表等证据证明，可以认定。 4、案发后，被告人刘涛于2020年6月20日主动到隆回县公安局高坪派出所投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 上述事实，有隆回县公安局高坪派出所的到案经过和被告人刘涛的供述等证据证明，可以认定。 5、被告人刘涛到案后，自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，自愿认罪认罚。 上述事实，有《认罪认罚具结书》予以证明，可以认定。 本院认为，被告人刘涛违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款或变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘涛犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人刘涛主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚；被告人刘涛到案后，自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。被告人刘涛辩解及其辩护人袁平炽辩护均提出“刘涛案发后投案自首，到案后认罪认罚，依法可以从轻处罚”的辩解辩护意见，与本院审理查明的事实相符，本院均予以采纳。被告人刘涛的辩护人袁平炽辩护还提出“刘涛收购稻谷所欠的1988961元，属于债权债务关系，系民事纠纷，不能计入犯罪金额”。经查，被告人刘涛以收购稻谷的名义和支付高于银行存款利率的诱惑，变相吸收农户的资金，并通过农户口口相传，吸收的资金越来越多，其行为符合非法吸收公众存款的犯罪构成，刘涛以收购稻谷的名义所欠的1988961元应当计算为犯罪金额。故被告人刘涛的辩护人袁平炽提出的上述辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。被告人刘涛的辩护人袁平炽还辩护提出“对刘涛可以适用缓刑”。经查，案发后，被告人刘涛没有积极主动的退赔集资参与人的损失，获得集资参与人的谅解，对刘涛不适用缓刑。故辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。公诉机关建议对被告人刘涛在有期徒刑三年至四年幅度内量刑，并处罚金的意见，符合法律规定，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（所处罚金限本判决生效后十日内缴纳）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年6月20日起到2023年12月19日止。） 二、责令被告人刘涛退赔各集资参与人（不含集资参与人聂某6）未偿还部分的资金（见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郑朝晖 人民陪审员  钱守俭 人民陪审员  刘方清 二〇二一年四月二十八日 代理书记员  雷 钢 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。