河南省浚县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0621刑初44号公诉机关浚县人民检察院。被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司，统一社会信用代码，91410621567295858R,所在地址：浚县小河镇小河村。法定代表人马俊利。诉讼代表人李明龙，男，1988年11月17日出生，汉族，初中文化，住浚县。被告人马俊利，男，1985年10月2日出生，居民身份证号码4106211985********，汉族，中专文化，河南省玉珠粮油贸易有限责任公司法定代表人，住浚县小河镇小河村。因涉嫌合同诈骗犯罪，于2020年9月12日被浚县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，经浚县人民检察院批准，于2020年10月15日被浚县公安局逮捕。指定辩护人梁保红，河南达剑律师事务所律师。浚县人民检察院以浚检二部刑诉[2020]44号起诉书指控被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司、被告人马俊利犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2021年3月24日公开开庭进行审理，浚县人民检察院指派检察员杨映华到庭参加诉讼，被告单位的诉讼代表人李明龙、被告人马俊利及其辩护人梁保红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。浚县人民检察院指控，自2011年河南省玉珠粮油贸易有限责任公司成立以来，该公司法定代表人马俊利，在未取得国家相关部门批准的情况下，为解决公司资金需要，通过发放广告彩页、张贴宣传版面、口口相传等方式，让售粮群众将卖粮款存入其公司并支付一定利率的利息，向不特定群众吸收存款。截止案发，集资群众共计779人，吸收存款本金金额为人民币55063888.40元，已支付存款人本金24141072.30元、利息1562386.50元；未兑付集资人共计584人，未兑付本金金额30922816.10元。为证实上述事实的成立，公诉机关提供了年龄证明、公司注册信息、宣传单、票据等，证人马某1等的证言，被告人马俊利的供述与辩解，专项审计报告。公诉机关认为，被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司、被告人马俊利非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审中，被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司的诉讼代表人及被告人马俊利对起诉书的指控均没有异议。被告人马俊利辩护人的辩护意见：马俊利具有坦白情节，没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。经审理查明，自2011年河南省玉珠粮油贸易有限责任公司成立以来，该公司法定代表人马俊利在未取得国家相关部门批准的情况下，为解决公司资金需要，通过发放广告彩页、张贴宣传版面、口口相传等方式，让售粮群众将卖粮款存入其公司并支付一定利率的利息，向不特定群众吸收存款。截止案发，集资参与人共计779人，吸收存款本金金额为人民币55063888.40元，已支付集资参与人本金24141072.30元、利息1562386.50元；未兑付集资参与人共计584人，未兑付本金金额30922816.10元。认定上述事实的证据如下：被告人马俊利的供述，主要内容为河南省玉珠粮油贸易有限责任公司2011年注册成立，公司主要经营范围是米、面、杂粮、食用油、小麦、玉米购销及面粉加工销售；在收购粮食过程中需要资金，为了减少资金周转，马俊利让卖粮的群众把粮食款存入公司，公司支付利息，存款利息一般都是一分，存款不到一年的一般都是月息8厘。在2018年后半年，卖粮取款的群众多，公司资金链断了，没有办法继续经营。宣传存款支付利息的政策，大都是通过发宣传单这种方法，同时因为马俊利的父亲经营面粉厂时间比较长，小河镇的群众都知道，就把粮食款转到公司。证人马某1（马俊利之父）的证言，主要内容为河南省玉珠粮油贸易有限责任公司是一人独资公司，该公司于2011年1月注册成立，马俊利是公司的法定代表人，公司的前身是玉珠面粉厂，马某1是负责人。公司主要经营米、面、杂粮、食用油、小麦、玉米购销及面粉加工销售。马俊利的前妻李某某负责公司记账，马某1负责公司的日常管理，生产经营，还有公司支出的审核，但是对支出没有决定权，马俊利夫妇给马某1每月1500元的工资，但后来公司经营困难，马某1就不要工资。马俊利负责产品的销售，马某2在财务室工作，每月2000元的工资，她负责收面的业务。同时证明给存款群众出具的存款手续两种，一种是群众将粮食卖给公司以后，把卖粮款存到公司，公司根据当时粮食的价格进行换算，一般将卖粮款的零头都给成现金，将卖粮款的整数存到公司，给卖粮群众一个载有具体存款金额、存款人姓名、日期、利息的存粮本，公司给群众一般是月息一分左右的利息；另一种是存面本，存面本上的内容与存粮本基本一致，这部分是卖粮群众自己的口粮，他们把粮食存到公司，什么时候用面粉，就给公司出加工费，或者从存的口粮里面扣除加工费，存面本上没有折合现金的数额，只有存粮食的斤数。2015年左右，马俊利和李某某为了扩大公司的业务，提高公司的利润，开始给支付利息的，让群众将卖粮款存到公司，公司每月支付利息，利息多少是马俊利和李某某定的，马俊利印刷了一些宣传单到小河镇的村里进行宣传，同时因为家里干面粉厂的时候信誉比较好，群众也信任就把卖粮款存到公司了。证人马某2（马俊利妹妹）的证言，主要内容为2017年马某2到河南省玉珠粮油贸易有限责任公司财务室公司，负责公司日常经营账目的记录，给卖粮食的群众过泵登记、开票。公司的总财务人员是李某某，她负责公司的现金还有转账。公司给存粮群众出具的有两种手续，一种是群众把粮食卖到公司过泵后，公司的在开票系统登记，存粮群众什么时候取面，马某2通过公司的开票系统给他们进行折价换算，一般100斤粮食折价成75斤面粉。另外一种是李某某保管的，存粮群众将粮食卖给公司以后，可以把粮食存到公司，公司根据存款时间的长短，给存粮群众支付利息。当时马某2根据马俊利等人的要求和存粮的群众介绍公司存粮换算利息和折价的办法，马俊利、李你、某某为了宣传公司的这些政策，还发放宣传单。证人胥某某、巩某、郭某等人的证言、身份证明、存粮本。证明几年前就在河南省玉珠粮油贸易有限责任公司卖粮食，有时候公司资金紧张就把粮食按市场价折合成钱存到公司，开始给利息并且都正常兑付了，到2019年1月份，听说玉珠粮油资金链出问题了，存的粮食钱没办法兑付了，公司也关门了，人也找不到了，经过小河镇政府做工作，给卖粮群众达成了还款协议，之后又找不到人了，也不按照还款协议执行。以及河南省玉珠粮油贸易有限责任公司给存粮群众出具的载有金额、日期、增值数量等情况的存粮本。之所以把卖粮款存到他们那里，是因为他们经营面粉厂的时间比较长，街坊邻居经常说他们公司存钱的事，在他们公司开票的地方，还贴着存粮增价，存粮给利息的宣传版面，一般存款都是月息8厘，存款一年的，都是月息1分。专项审计报告。审计结论为河南省玉珠粮油贸易有限责任公司吸收公众存款涉及779人，吸收存款本金金额为人民币55063888.40元，已支付存款人本金24141072.30元、利息1562386.50元；未兑付存款人共计584人，未兑付本金金额30922816.10元。6、企业营业执照。证明河南省玉珠粮油贸易有限责任公司工商登记等情况。7、账目、记账凭证。证明河南省玉珠粮油贸易有限责任公司账目情况。8、宣传单，主要证明河南省玉珠粮油贸易有限责任公司对外宣传让售粮群众将卖粮款存入其公司并支付一定利率的利息。9、抓获证明。证明2020年9月12日马俊利因被集资参与人围困在小河镇政府，后被小河派出所移送经侦大队进行处理。10、身份信息。证明马俊利出生于1985年10月2日犯罪时已达负完全刑事责任年龄。上述证据均经当庭举证、质证。经审查认为，证据的取得来源合法，证据形式完备，符合证据的合法性要件，且各证据均与本案具有关联性，应予以采信。本院认为，被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司、被告人马俊利未经有关部门批准，违反国家金融管理规定，向社会公众吸收资金55063888.40元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。浚县人民检察院指控被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司、被告人马俊利犯非法吸收公众存款罪的事实成立，本院予以支持。辩护人的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。根据被告单位、被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，经合议庭评议，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款、第三十条、第三十一条、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院》第一条、第三条之规定，判决如下：被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币70000元；（罚金于本判决生效后十日内缴纳）二、被告人马俊利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元；（刑期自判决执行之日起计算，先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2020年9月12日起至2026年9月11日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）三、责令被告单位河南省玉珠粮油贸易有限责任公司、被告人马俊利于本判决生效之日起三十日内退赔集资参与人损失人民币30922816.10元。如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。审判长  付晨熙审判员  赵 慧审判员  孙风龙二〇二一年四月九日法官助理李颖政书记员张**本案适用的法律条文1977年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。