山东省青州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鲁0781刑初520号 公诉机关青州市人民检察院。 被告单位青州市富盛汽车销售有限公司，住所地青州市范公亭东路泰丰休闲购物广场A座1210。统一社会信用代码91370781564076836M。 法定代表人邵某，该公司执行董事。 诉讼代表人史某，女，1969年6月7日出生，住青州市。 被告人史福艳。 辩护人尚进，山东春水律师事务所律师。 被告人贾某。 辩护人佟金玲，山东齐鲁（潍坊）律师事务所律师。 青州市人民检察院以青检公诉刑诉[2019]340号起诉书指控被告单位青州市富盛汽车销售有限公司、被告人史福艳、贾某犯非法吸收公众存款罪，于2019年10月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。青州市人民检察院于2020年1月9日以补充侦查为由建议对本案延期审理，同日本院决定本案延期审理；2020年2月9日本案恢复法庭审理。因新冠肺炎疫情不可抗力原因，本院于2020年2月10日裁定本案中止审理，2021年3月1日本案恢复法庭审理。青州市人民检察院指派检察员王**出庭支持公诉，被告单位青州市富盛汽车销售有限公司诉讼代表人史某、被告人史福艳及其辩护人尚进、被告人贾某及其辩护人佟金玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 青州市人民检察院指控： 自2011年以来，在未取得金融管理等部门许可的情况下，被告单位青州市富盛汽车销售有限公司（以下至判决主文前简称富盛公司）的实际管理人被告人史福艳以公司经费紧张为由，采取员工集资、朋友介绍等手段，以高额利息回报为诱饵，伙同财务管理人员被告人贾某向社会不特定人员吸收存款。该公司法定代表人被告人邵某在明知公司存在非法吸收公众存款的情况下，仍予以纵容。截至案发，该公司共先后向牛某、李某、于某、于某一、费某、钟某、王某、杨某、陈某、冯某、孙某、耿某、李某一、吴某、刘某、王某一、石某、李某二、高某、严某、袁某等人借款共计人民币1199.5万元，造成大部分资金无法返还。 针对上述指控，公诉人当庭讯问了被告单位的诉讼代表人、被告人史福艳、贾某，并宣读、出示了证人证言、书证及被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告单位富盛公司、被告人史福艳、贾某未经有关部门批准，违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，请依法判处。 被告单位富盛公司的诉讼代表人对公诉机关指控的事实和罪名均予以认可，无辩解意见。 被告人史福艳对公诉机关指控的罪名及犯罪事实予以认可，辩解称：1、其是2019年2月16日自行到公安机关接受调查的；2、因借款循环使用，借条每年更换一次；3、其借来的钱都用来购买二手车及偿还借款；4、贾某不负责财务，借钱的事她知道一部分，负责打款及返还利息，小营村借款的事她知道，钱都是其借的，贾某不负责借款；5、关于还款情况，孙某的借款用红酒、电动车顶的账，还了李某六七万元现金，用三轮车和红木家具顶的费某的账、用100万债权转让顶的李某一的账、以10万左右的债权转让顶了冯某的账，用五、六十万的债权转让顶了刘某的账。 被告人史福艳的辩护人作了如下辩护意见： 1、认定史福艳构成非法吸收公众存款罪事实不清。史福艳借钱没有用于资本运作，没有从事融资放贷，不属于扰乱金融秩序；本案没有证明史福艳向社会公开宣传的证据；出借人都是本公司职工、职工亲属以及史福艳的朋友，不是社会公众。 2、本案借款金额中民刑交叉较多，公诉机关指控史福艳非法吸收公众存款1199.5万元中，包括债权转让、民事诉讼及利滚利，还包括已经发放的利息511万元。 3、史福艳从合法民间借贷行为转化成指控其构成非法吸收公众存款行为，缺少应有的界定。 4、史福艳系投案自首。 被告人贾某对公诉机关的指控予以否认，辩解称其不是财务管理人员，没有伙同史福艳一起去借款；其受吴某、鲁某、史福艳的领导，听从他们的工作安排，其和邵某都是从公司领取固定工资；其没有向小营村的村民宣传过借款之事，因史福艳眼花，其曾帮她写过借条，给小营村村民发放过利息。 被告人贾某的辩护人作了如下辩护意见： 1、被告人贾某没有决定、批准、纵容所指控非法吸收公众存款犯罪的资格、职责、行为，其不是直接负责的主管人员；贾某帮助书写部分借条及支付部分利息的职务行为，在整个涉及犯罪的事实中，是一种被动的行为，仅起一定的辅助作用，不宜认定为非法吸收公众存款罪的客观行为表现。 2、被告人史福艳借款对象绝大部分与其有特定的社会关系基础，范围相对固定、封闭，不具有开放性，不存在、不具备非法吸收公众存款要求的“向社会不特定对象吸收资金”的要件，借款方式是以当面或电话等一对一方式进行，不存在通过媒体、推介会、传单等途径向社会公开宣传的情形；本案借贷利息约定并不违法，不具有高利诱惑的情形；史福艳借款是为了公司正常经营及平时生活开支，而不是从事以吸纳存款为目的金融业务行为，本案犯罪构成要件之一的客体未受到侵害。 3、贾某的行为并未扰乱金融秩序，指控其构成犯罪的时间节点不明确。 经审理查明：自2011年以来，被告单位富盛公司的实际控制人被告人史福艳在未取得金融监管部门许可的情况下，以公司经费紧张为由，采取员工集资、朋友介绍等手段，以高额利息回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款。期间，被告人史福艳在每年结清利息后或者在汇总出借人钱款后，根据借、还款情况为出借人重新出具借条。2015年6月11日，富盛公司的法定代表人由史福艳变更为邵某，史福艳仍是该公司的实际控制人，全面掌控公司的生产经营和吸收公众存款事宜。期间，被告人贾某根据史福艳的安排收取存款人存款、向存款人发放利息。截至案发，富盛公司共先后向左某、牛某、曹某、李某、于某、于某一、费某、钟某、王某、杨某、陈某、冯某、孙某、耿某、李某一、吴某、刘某、王某一、戴某、冀某、石某、李某二、高某、严某、袁某、李某三、贾某七、李某四、李某五、贾某一、贾某二、贾某三、贾某四、贾某五、贾某六共35人吸收存款合计人民币1199.5万元。 自2015年至2016年期间，在富盛公司以高额利息回报为诱饵向青州市益都街道小营村村民吸收存款过程中，被告人贾某为公司进行宣传，积极介绍人员向公司存款，并根据史福艳的安排出具借条、收取存款、发放利息，共向贾某七、李某三、李某四、李某五、贾某一、贾某二、贾某三、贾某四、贾某五、贾某六吸收存款人民币168.7万元。 同时查明： 费某自2013年3月28日至2016年4月9日多次借给富盛公司共计118.17万元，期间富盛公司归还其本金108.36万元，支付利息460943.2元。 钟某自2013年1月16日至2015年9月30日多次借给富盛公司共计76万元，自2013年1月16日至2014年5月23日富盛公司归还其本金80万，支付利息225679.9元。 李某一自2011年9月30日至2016年7月19日多次借给富盛公司共计89.3万元，期间富盛公司归还其本金62万元，支付利息925167.4元。 于某自2013年7月1日至2016年9月21日借给富盛公司共计113.4211万元，期间富盛公司归还其本金42万元，支付利息327027.54元。 耿某自2014年7月8日至2016年9月2日借给富盛公司共计110万元，期间富盛公司归还其本金70万元，支付利息187964.5元。 李某自2014年10月27日至2016年10月29日借给富盛公司共计40.5万元，期间富盛公司归还其本金18.5万元，支付利息65801元。 孙某自2014年9月26日借富盛公司4万，2015年10月20日借11万。富盛公司自2012年1月4日至2017年9月11日归还其本金44万元，支付利息154684.9元。 王某于2013年6月5日借给富盛公司40万，2014年10月13日借给富盛公司12万。2015年1月15日富盛公司归还其本金12万。自2013年7月3日至2016年11月18日富盛公司共计支付利息192825.8元。 吴某自2014年3月25日至2016年8月29日多次借给富盛公司共计72.2万元，期间富盛公司归还其本金46万元，并支付利息78482.2元。 冯某自2014年3月11至2016年9月21日借给富盛公司共计49万元，期间富盛公司归还其本金5.1万元，共支付利息120948.4元。 左某（王某二）自2013年6月21日至2016年10月26日借给富盛公司共计50万元，期间富盛公司支付利息共计177899.1元。 牛某自2015年9月1日至2016年7月20日借给富盛公司共计25万元，期间富盛公司归还其本金5万元，共支付利息13911.3元。 于某一于2014年9月13日借给富盛公司6万元，富盛公司已支付利息18900元。 刘某二016年7月14日借给富盛公司50万元。富盛公司2014年4月16日归还其本金15万元，自2016年9月18日富盛公司共向刘某支付利息13084元。 陈某于2015年3月31日借给富盛公司5万元，期间富盛公司归还其本金21600元，共支付利息14725元。 杨某自2014年至2015年3月10日借给富盛公司8万元，期间富盛公司归还其本金4.5万元，共支付利息13374.2元。 王某一自2015年7月25日至2016年7月11日多次借给富盛公司共计40万元，自2012年1月2日至2016年6月27日富盛公司支付利息145958元。 石某于2014年6月18日借给富成公司5万元、2015年2月28日借给富盛公司4万元，期间富盛公司共支付利息27669.7元。 李某二于2012年5月23日借给富盛公司30万元，期间富盛公司归还本金8160元，自2011年12月29日至2016年11月18日富盛公司共支付利息408241元。 高某自2014年6月至2015年10月1日多次借给富盛公司共计25万元，期间富盛公司支付利息72929.1元。 冀某于2014年4月借给富盛公司80万元，2014年11月24日富盛公司归还其本金30万元，期间共支付利息193661.2元。 戴某自2015年6月18日至2016年9月27日多次借给富盛公司共计共53万元。自2014年8月9日至2016年9月27日戴某通过银行转账支付42万元，期间贾某账户向其支付利息共计72523.2元。 富盛公司自2014年4月18日至2016年11月18日共计支付给曹某利息142559.9元。 以上，富盛公司共计支付利息4054906.54元。 另，富盛公司支付小营村村民利息数额为：贾某三5万元、李某四1.8万元、贾某七1.6万元、李某五1800元、贾某四8800元，共计94600元。 综上，富盛公司在案发前共计支付利息4149560.54元。 案发前，富盛公司已归还本案指控非法吸收公众存款本金数额为：牛某5万元、孙某17674元、冯某1000元、杨某5000元、费某10万元、陈某21600元、李某7万元、吴某45000元、袁某1万元、李某二8160元，共计328434元。 综上，被告单位富盛公司案发前向集资参与人归还本金、支付利息共计人民币4477994.54元，尚有7517005.46元未归还。 2019年2月15日，青州市公安局经侦大队民警经电话联系被告人史福艳让其到办案机关接受讯问，次日上午8时，史福艳到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的犯罪事实。2019年6月11日，被告人贾某经公安机关传唤至青州市公安局东高派出所接受讯问。 再查明，2021年4月9日，青州市人民检察院以证据不足为由向本院申请撤回对被告人邵某的起诉。 上述事实，有经当庭举证、质证，并经法庭认证的下列证据予以证明： 1、证人证言 （1）左某证实，从2014年开始，我经丁某介绍去富盛公司存款，刚开始是10万，后来又存了10万，后来合到了一张20万的条，后来又存了10万，我儿子王某二的20万元钱也是我去存的，他没出面，但写的他的名字。我先后共存了50万元。向史福艳的公司存钱主要是图利息高。月息是一分五厘。当时都能按月按期给利息。我认为是存给了公司，因为是交给她财务上，她财务上有公章，她的公司有出纳，有会计，管着帐。公司给打借条，就是她会计贾某负责打条，老板史福艳本人签字，存款人拿着借条。内容是：借条，今借谁谁人民币大写多少钱，用于资金周转，支付方式：现金，利息一分五厘，使用期限等内容。借款人签字都是手写。盖上作为担保人公司的印章，借款人是史福艳签字，后边是日期。早打印好的，只填上空就行。我存上的钱大约挣了6、7万左右的利息。她宣布破产时跟我们这些客户一起签订了还款协议。还款协议一分钱也没落实。 （2）曹某证实，我朋友丁某在富盛公司干，说公司效益挺好，她说她也存的钱，利息高，我和丁某是一个舞蹈队的，就相信她了。我从2014年6月份开始去存款，到2014年12月19日史福艳把所有的借条都收回去，打了一张36万元的借条。2016年9月21日史福艳公司说急需用钱，临时周转，我又去存了6万，一共是42万。月息是一分五厘。当时都能按月按期给利息，所以比较放心。钱是交给她财务上，财务上有公章，她的公司看着比较正规，有出纳，有会计，管着帐，给她公司存钱都是会计收下。公司给打了两张收据，是会计贾某负责打条，老板史福艳本人签字，存款人拿着借条。内容是：借条，今借谁谁人民币大写多少钱，用于资金周转，支付方式：现金，利息一分五厘，使用期限等内容。借款人签字都是手写。盖上作为担保人公司的印章，借款人是史福艳签字，后边是日期。我在2014年存上的36万元大约挣了16万左右的利息。后边存上的6万元还没有给利息。她宣布破产时跟我们这些客户一起签订了还款协议。还款协议一分钱也没落实。 （3）牛某证实，2015年9月份的时候，我跟我同学严某一块吃饭的时候，严某跟我讲他工作的富盛公司经营需要资金，他老板史福艳让他介绍朋友到公司存钱，可以支付利息，利息比银行高。因为是我同学介绍的，我比较相信他，就到富盛公司存了5万元，这笔钱存了10个月。借给史福艳钱的时候，史福艳还跟我说如果我亲戚朋友如果有钱也可以介绍他们借钱给她公司，这笔钱在2016年7月份因为我急需要用钱，去史福艳公司要钱，史福艳将本息都支付给我了。我觉得她公司信誉还行，我同学也在她公司上班，过了不长时间，在2016年7月20日再次借给了史福艳20万元。到了2016年11月份的时候，我听说史福艳的公司出了问题，我就去她公司要钱，史福艳跟我说她公司没有钱了，答应以后还本息，我又多次到史福艳的公司催要借款，直到2017年3月23日，我再次去她公司要钱的时候，史福艳让她的工作人员拿出了一份还款协议书，让我签署，承诺5年还清本金，我没有办法，就跟她签了还款协议，还款协议上承诺说分期还款，但是到了期限根本就并没有按照约定还款。 我是通过我农业银行的账户转账支付给贾某八的农行账户了，我的农行账号是6228450298053******，贾某八的账号是6228450290059******。贾某八是史福艳儿子的小姨子，她在史福艳公司上班。史福艳以个人的名义向我打了借条，富盛公司作为担保人加盖了公章，借条上约定的利息是月息1.5%，没有约定还款期限和支付利息的时间，但是史福艳口头跟我说是什么时候用钱什么时候支付本金，利息三个月支付一次。我就收了一次，共计是收了5961.3元的利息，这笔钱是2016年9月18号，史福艳公司通过她儿媳妇贾某的银行账户转给我的，账号是622848029042******。 （4）段某证实，2014年9月13日，经我母亲于某介绍，我以我对象于某一名义借给史福艳6万元用于资金周转，约定月息1.5分，2016年9月付完最后一笔利息后，史福艳就没再还过钱。史福艳跟我母亲说她卖车需要钱周转，让我母亲帮忙借钱。共收到24个月的利息，21600元。 （5）孙某证实，2014年时候，我朋友刘某一跟我说，她干姊妹史福艳经营的青州市富盛汽车销售有限公司需要资金，史福艳跟比较好的姊妹借钱，支付利息挺高，将钱存的她那比银行好，因为是我朋友介绍的，就先试着到青州市富盛汽车销售公司存了1、2万元，具体数字我记不清了，我存上钱后，利息支付比较及时，我往外取钱也很及时，觉得比较放心了。我是2016年1月1日借给史福艳20万元，是通过我农业银行的卡转的款，史福艳以个人的名义给我打了借条，富盛公司作为担保人加盖了公章，借条上约定的利息是月息2%，没有约定还款期限和支付利息的时间，因为我跟我对象说是存10万，那10万是我偷着存的，所以我让史福艳给我打了两张条，史福艳口头跟我说什么时候用钱什么时候支付本金，利息六个月支付一次。到了支付的时候，没有给我，我就到史福艳公司找她要钱，史福艳跟我说她没有钱了，支付不了我本息了，答应以后还本息，我又多次到史福艳的公司催要借款，直到2017年2月28日，我再次去她公司要钱的时候，史福艳让她的工作人员拿出了一份还款协议书，我没有办法，就跟她签了还款协议，约定分五年还清本金，第一年还款10%,第二年还款15%，第三年还款20%，第四年还款25%，第五年还款30%。协议签订后，我因为要用钱，去找史福艳要钱，史福艳没有钱给我，我看到她门头上有电动自行车，就要了三辆电动车和一些红葡萄酒，都抵了我的本金，这些抵顶的钱都在我的一张借条上注明了。利息就收了一次，收了24000元的利息。还损失158326元本金。我介绍我朋友耿某往史福艳公司存了钱，没有好处。 （6）耿某证实，2016年7月，孙某跟我说她知道一个叫史福艳的人，经营青州市富盛汽车销售有限公司，经营二手车需要资金，可以把钱存到这家公司，非常安全，可以支付比银行更高的利息。她自己也把钱存给了史福艳，史福艳都是按期支付利息。我就在2016年7月1日、9月2日分两次，到青州市富盛汽车销售公司存了70万元，约定的利息是月息2‰。史福艳的儿媳妇贾某写的借条，史福艳作为借款人签了字并摁了手印，青州市富盛汽车销售有限公司、贾某作为担保人签了字也盖上公司的公章。第一笔55万我是现金给了史福艳；第二笔借款15万元我是通过农商行转到了贾某的妹妹贾某八的农商行帐户上。当时史福艳说是每半年支付一次，到2016年底时我找到史福艳要求其支付利息，史福艳说当时手里没有钱要往后延一延。到现在我一分钱的利息也没有收到。找过史福艳多次要钱，开始的时候还答应还我，但只是向后拖延，到2017的3月份的时候，史福艳和我签了一个五年还款的协议。 （7）于某证实，最早一次借给史福艳钱是2013年6、7月份，之后又多次借给她，期间也要回了一部分，最后还剩83.8万元没有给我。一开始是我手里有20万闲钱，当时我想叫我儿子段某一投给一个叫王某的挣点利息，我儿子和儿媳找王某的时候，王某说他认识一个女老板叫史福艳需要用钱，给的利息挺高，而且把钱投到她那里非常安全，王某说他自己也在史福艳那里投着40万元。我儿子儿媳回来和我说了，我同意借钱给史福艳。之后王某给史福艳打了电话，我儿子领着我和我对象段某二去史福艳的公司找的她，当时史福艳跟我们说保证资金安全，叫我们放心把钱借给她，说给我们1.5分的月息。当时我们带着20万现金去的，谈好后就给了她，史福艳给我们开具了借条。之后，史福艳跟我说她去进车需要大量资金周转，叫我有钱就借给她，她给我更高的利息。从那后我又分多次借给她钱，其中有我自己攒够了主动送过去的，有史福艳给我打电话给她凑钱送过去的，有现金也有银行转账，最多的时候一共借给她100万元，后来我买房子抽回来30万元，后来又借给她一些，这样最后她给我汇总借条的时候总共开具了两张借条，一张75万元的，一张8.8万元。一开始是1.5分的利息，后来她给我把利息涨到了2分。从2013年7月份一直支付到2016年9月份，总共支付了20万左右的利息，具体数额记不清了。 这些钱不都是我自己的，当时借给史福艳钱后，她曾多次拿着礼品找我，叫我想办法从亲戚朋友那里给她借钱，这样我把我母亲攒的钱也借给了史福艳。一开始是60万元，是贾某开车拉着我和我母亲去银行提的现金，史福艳给我母亲开具的借条，后来这60万元，我母亲买房子连利息一起提了出来。当时觉得史福艳信誉挺好，所以之后我又分多次从我母亲那里拿了14万元借给了她，这几次都是史福艳给我开具的借条。我还介绍我女儿段某借给史福艳6万元，是史福艳给我女儿开具的借条。 （8）冯某证实，2014年12月份的时候，我同学丁某跟我讲他工作的青州市富盛汽车销售有限公司经营需要资金，他老板史福艳让他介绍朋友到公司存钱，可以支付利息，利息比银行高。我就到青州市富盛汽车销售公司存了5万元，这笔钱在2016年7月份要回了本息。史福艳在给我钱的时候说，她公司经营需要钱，如果我有闲钱可以借给她公司。我觉得她公司信誉还行，过了不长时间，从2014年12月19日到2016年9月21日我借给了史福艳5笔共计是49万元，到了2016年11月18号应该发利息的时候，史福艳找我去，跟我说她公司的账户被法院查封了，没法按期支付利息了，叫我等着。直到2017年2月12日，史福艳让我签订了一份还款协议书，承诺每一个月都先还我钱，说5年还清本金。但是到了期限根本就并没有按照约定还款。经过我多次催要，2017年4月8日她还了我1000元本金。 2017年11月15日，史福艳让我到她公司，说贾某九欠她公司146万元，她想把债权转让给我，让我签订了一份协议书，给我转让债权10万，余下的转给了其他的借款人。我是甲方，跟我一块的还有邵某一、祝某、王某三、李某一、刘红、刘某、李某六、姜某和赵某我们十人，乙方是史福艳，丙方是贾某九，给我转让了10万，这个协议书是她公司一个姓盛的具体操办的，我那2015年11月24日签的10万的借条史福艳也收回了。 借钱给史福艳的详细情况：2014年12月19日借款20万，收到利息6.9万。2015年4月19日借款5万，收到利息1.4万。2015年6月23日借款5万，收到利息1.2万。2015年11月24日借款10万，收到利息1.05万。2016年9月21日借款9万，收到利息1万。我那2015年11月24日签的10万的借条史福艳也收回了，现在我手里没有条，其他的四笔借款条的复印件可以提供，我借给史福艳的存款月利率是1.5%，我共计收到史福艳支付的利息是10.79万。 我基本上都是通过银行转账支付的，因为时间长了，只找到了两笔，一笔是2015年6月23日的5万元借款的交易记录，当时我是从银行提出钱交给史福艳公司的，第二笔是2016年9月21日，我是将钱打给了丁某，让他给我转交的，具体对方的收款账户我都叫不上来了。 （9）杨某证实，我是通过我儿子的朋友孙某一联系认识史福艳的，孙某一是史福艳的员工。2015年初的时候，孙某一跟我和我儿子说，他所在的青州市富盛汽车销售有限公司，经营二手车需要资金，可以把钱存到这家公司，非常安全，可以支付月息1.5%的利息。2015年3月10日，我到青州市富盛汽车销售公司存了4万元，没有约定期限。当时我是将现金交给了史福艳的儿媳妇贾某，她领着我一起到大润发边上的农商行存入了贾某的帐户里，还给我开了一张农商行的银行卡，贾某说是给我支付利息用的。利息从2015年3月已支付到2016年11月共20个月的利息，共计12000元，后来就不再支付利息了。后来经我多次催要，史福艳又给了我5000元本金，还有35000元的本金没有退还给我。 （10）佟某证实，我是从2014年2、3月份开始借给史福艳钱的。我是通过我妹妹佟某一介绍，佟某一说她同学史福艳做二手车买卖，进车需要周转资金，问我能不能借钱给她，史福艳给高利息，并说资金放到史福艳那里很安全，她自己也在史福艳那里放着。第一次我把10万元给我妹妹，她给的史福艳，给我带回来的借条，利息是月息1.5分。第一次借钱后，我妹妹安排我女儿费某一到史福艳公司上班，这样以后史福艳借钱就直接找我女儿，每次都是说进车急需用钱，陆续借了好多次，最多的时候借到我100多万。期间我拿回了50万，史福艳给我汇总了一下，还欠我本金73万元，给我开具了借条，日期是2015年12月19日。又过了两个月，她又找我借钱，我凑了42万元给她，她给了借条。2016年10月份，我从中抽回了10万元，史福艳在那张73万元的借条上写了备注，到最后史福艳总共欠我本金105万元，都是月息1.5分，总共支付了20多万元的利息。最后的42万是我大女儿费某一的，63万中有12万是我小女儿孙某二的，5万是我儿媳妇刘某二的。这些我都和史福艳说了，她说都开成我对象费某的名。 （11）陈某证实，2015年初的时候，孙某一跟我对象说，他所在的青州市富盛汽车销售有限公司，经营二手车需要资金，可以把钱存到这家公司，非常安全，月息1.5%。2015年3月31日，我到青州市富盛汽车销售公司存了5万元，没有约定期限。当时我将现金交给了史福艳的儿媳妇贾某，她给我写了一张借条。贾某给我借条时，上面的签名捺印及公章都已经齐全了，我想应该是史福艳本人签的吧。利息从2015年3月底已支付到2016年11月，共18个半月的利息13875元，后来就不再支付利息了。后经我多次催要，史福艳于2017年1月7日给了我20000元，还有30000元的本金没有退还给我。 （12）钟某证实，2014年初的时候，我朋友佟某一介绍我把钱借给青州市富盛汽车销售有限公司，她说这家公司经营二手车需要资金，非常安全，支付利息比银行高。2014年3、4月份的时候，我到青州市富盛汽车销售公司存了20万元，这笔钱存了2、3个月，因我急着用钱就把这笔钱提出来了，当时本息都给我了，我当时记得利息是月息1.5%。我提钱的时候，史福艳跟我说，我有闲钱的时候可以把钱放到她公司，她公司经营二手车需要钱，我觉得她公司信誉还行，就在2015年2月14日再次借给了史福艳30万元，这笔钱约定的是每月18号支付利息，利息支付的很及时。2015年9月30日，我又借给了史福艳20万。2016年12月份的时候，我去跟史福艳要钱，才知道她公司出了问题，史福艳答应以后还本息。2017年5月3日，我再次去她公司要钱的时候，史福艳让我签了一份还款协议书，承诺5年还清本金。 我是通过我农业银行的账户转账支付给史福艳的农行账户了，我的农行账号是6228480293020******，史福艳的账号是6228480296870******。史福艳以个人的名义向我打了借条，富盛公司作为担保人加盖了公章，借条上约定的利息是月息1.7%，没有约定还款期限，我共计收了利息15.47万。 （13）李某证实，大约2013年6月份，于某通过王某介绍到史福艳那里存了20万，利息每月1分5，一月一付。钱是通过于某农信账号转到史福艳指定的史某一的农信账号，之后每月的利息打到于某的账号上。史福艳出具的借条，盖着富盛汽车销售公司的公章，因为借条每年一换，原始借条被史福艳收回去了。于某认识史福艳后，史福艳逢年过节拿东西看她，于某就把手里攒的钱陆续都存到了史福艳那里，截止到现在，于某共存到史福艳那里83.8万。史福艳还让于某帮她四处宣传，如果能给她拉来存款，她可以给一部分提成，存款能有100万的话可以给于某二分利息，这样于某就逼着我和我小姑子又存了36万（我30万，我小姑子6万），还发展了一个叫夏某的存了50万，后来夏某给她儿子买房子2016年把钱取回了，只是后来又存了两万受了损失，我们的钱到现在都没回来。2016年底我们找史福艳要钱，她说她的钱都放出去了，要不回来，并给了我们三份放款合同，让我们自己去要，要回来就先扣下我们的钱，我们才知道她放贷。 于某本金83万多收了20来万的利息，自己算着损失了60万，我本金30万，损失了有20来万，我小姑子本金6万损有3万来块钱。 （13）李某一证实，2014年史福艳跟我说她经营青州市富盛汽车销售有限公司，经营二手车，还卖着茶叶、红酒需要资金，可以把钱存到她的公司，非常安全，可以支付比银行更高的利息。我从2014年4月1日起，多次将钱借给史福艳累计80万元，约定的利息是月息2%。共有三张借条。史福艳的儿媳妇贾某写的借条，史福艳作为借款人签了字并摁了手印，青州市富盛汽车销售有限公司作为担保人也盖上公司的公章。第一笔60万的借条是几笔借款汇总形成，有现金也有我农行账户转账的；后面的两张借条共20万元借款我是通过农行转到了贾某及贾某九的农行账户上。这些借款史福艳都正常支付利息至2016年9月份，后来就不再支付利息了。2017的某月份的时候，史福艳和我签了一个五年还款的协议。2017年11月份，我与史福艳、邵某或贾某九三方达成协议，将邵某、贾某九的部分债权转让给我，2016年11月16日的协议实际也是在2017年11月份签的，只是根据他们的说法将签字时间写成2016年11月16日。 （14）王某证实，2013年12月份的时候，富盛汽车公司一个姓杨的员工多次找我说他们公司现在经营二手车交易和向外放贷，买卖挺好，如果我有闲钱的话可以放他们公司，月息1.5分，比银行存款利息高。2014年1月19日我找到这个姓杨的，他带我到史福艳公司里，给我提供了一个账号，我通过我家里的农信账号转帐40万元，对方确定收到钱后，在史福艳办公室里会计给我写了张借据，史福艳签了字。借据有两张，第一张是刚开始借钱的时候打的，内容是：今借王某现金40万元整，用于资金周转，月息一分五，使用期限2014年1月19日，借款人签字是史福艳和她的前任老公王某四，担保单位是青州市富盛汽车销售有限公司。第二张借条是2016年11月19日史福艳跟我讲利息给不了，年底给我本金，过了两三天史福艳重新给我打了一张，收回了第一张，内容只是改了使用期限，改成了2016年11月19日。经我计算，史福艳共支付22个月利息132000元。 史福艳跟我讲过让我向朋友借钱给她使用，后来我介绍段某一借给了史福艳10万元，半年之后他把钱取出来了。后来史福艳不还钱了之后我才知道段某一把钱要回去之后，他媳妇李某、李某的母亲等人又陆续借给史福艳不少钱。 （15）吴某证实，2015年3月份我到青州市富盛汽车销售有限公司工作，负责给富盛汽车销售公司和青州市某茶叶有限公司报税。2016年7月份的时候，史福艳给我们公司的员工开会，说公司周转资金紧张，需要借给公司点钱进行周转，承诺支付月息15%，随要随还。我从我母亲手里拿了16万借给了史福艳。史福艳出具了借据，内容是今借吴某16万元，约定利息是月息15%，借款人是史福艳，担保人加盖了青州市富盛汽车销售有限公司，借条上没有约定借款期限和支付利息时间，但是借钱的时候口头说是一个月支付一次利息，后来又改口说是一个季度支付一次利息。我用我信用社6223190713******的卡通过网银转账支付到贾某八名下，贾某八是史福艳儿媳妇贾某的妹妹。后来因为家里有事需要钱，史福艳分两次还了我4.5万，2016年11月2号还了2万，2016年12月17号还了我2.5万。现在史福艳还欠我本金12.1万元。2016年7月29日，史福艳的儿子邵某跟我说他出差急需要用钱，从我手里借了6000元。青州市富盛汽车销售公司主要负责人是史福艳，邵某主要是负责汽车销售等业务、贾某负责财务、盛某协助史福艳经营。 我的身份是会计，但他公司内部的真实的账目就是销售明细我不清楚，公司的二手车销售账目由谁管理我不知道，史福艳不让我管二手车销售的真实账目。我是根据她公户上收付流水明细做账，再报税。他们的销售数量和盈利数额都是邵某告诉我，我再做账后报税。我在她那里上班期间看着他们公司没卖了多少车。反正买卖不多，王某四在那里卖车的时候还多一点，后来王某四走了，由邵某接管了后，买卖车的数量就很少了，但具体多少我也没数，因为我不直接管理他们的真实账目。 史福艳借来的款我认为是史福艳的儿媳妇贾某管。首先我存上的钱是贾某收下的，贾某给我出具的借据，二是经常看着贾某去银行转钱。贾某有事都是去三楼跟史福艳商量，我和贾某刚开始一个办公室，后来就分开了。如果真是有人去存钱的话，只能有贾某管账最合适，不可能有史福艳亲自管，在公司里史福艳是总负责人，整个公司就是史福艳操控着。负责发放利息应该是贾某。我听到贾某经常问员工，你收到利息了吗，她有时也直接说，快发利息了之类的话。 我离开公司的时候，帐都在办公室放着，我没有理由拿着帐不交出来。这个公司属于小规模纳税人，纳税就不正规，我只根据他们在银行的交易单，或者问问卖了几辆车，就做个帐报税，国家对小规模纳税人要求不严格。我做的帐是公开的，都在报税平台上报了的，没必要隐匿，他们的存款的帐不让我知道。他们买卖的帐又不正规，即使有个帐也是他们自己人知道。 （16）刘某三证实，2016年7月份的时候，佟某一向我对象刘某介绍说她的朋友史福艳经营高档二手车、电瓶车，还有其他一些买卖，史福艳还有自己的房产，需要部分资金进行周转，承诺支付月息12%，已运营多年信誉很好，随要随还。2016年7月14日，刘某就将50万借给了史福艳。史福艳出具的借条时间是2016年7月14日，内容是今借刘某50万元，约定利息是月息12%，借款人是史福艳，担保人加盖了青州市富盛汽车销售有限公司，借条上没有约定借款期限和支付利息时间，实际是一个季度支付一次利息，但是只支付了一次利息。是通过我建设银行6236682200000******转账支付到贾某八名下的一个农信帐号了。只支付了一个季度即三个月利息，共计18000元。之后向史福艳催要过多次借款，她总是以各种借口拖延不还钱。2017年正月十六，刘某与史福艳签定了一个五年还款的协议，史福艳也没有按照这个协议履行，多次找史福艳后，史福艳收回了五年还款的协议，又与刘某等多个受害人签定了债权转让协议，刘某前后共签定了两个债权转让协议，一个是30万元，另一个是20万元。现在未还的本金是50万元，已收到的利息是18000元。刘某介绍了她的朋友邢某借给史福艳20万元。 （17）王某一证实，2010年10月份的时候，史福艳找我跟我说，她经营摩托车扩大规模需要钱，想跟我借点，还说就跟我们这些关系比较好的借，承诺支付利息比银行高，我就先借给了史福艳5万元，口头承诺是半年一结息，我借给史福艳的钱，都按时支付利息，我觉得她做着买卖挺大，就从2010年至2015年期间共计借给史福艳40万元，后来我又陆续借给了史福艳25万，共计借给了史福艳65万。 史福艳出具借条上注明了借款时间、金额、利息等内容，共计5张借条分别是：2016年元月1号借款30万，利率15%，出借人王某一；2016年元月1号借款10万，利率15%，出借人王某五；2016年元月9号借款10万，利率15%，出借人梁某；2016年7月11号借款10万，利率15%，出借人王某六；2016年11月11号借款5万，利率15%，出借人王某一。 2010年到2015年之间借款的借条，都已经换了，史福艳每年清利息后，都把原来的借条收回，然后重新打借条，我2016年元月1号的两张借条就是2010年到2015年之间借款的总条，共计是40万。借条的出借人王某五、梁某和王某六都是我的钱，当时我用别人的名字借给史福艳钱，钱都是我从银行提出钱来，然后现金交给史福艳。支付过利息，共计支付了161500元。 2017年2月15日，我再次去她公司要钱的时候，史福艳让我签署一份还款协议书，承诺5年还清本金。史福艳共计借了我65万，除去利息，还欠我本金488500元。 我光知道公司主要负责人是史福艳，她的儿媳贾某负责财务，其他的情况我不了解。史福艳曾经找过我，跟我说让我介绍亲戚朋友借钱给她，可以支付高额利息。 （18）石某证实，2015年初，经朋友高某介绍到史福艳那里存钱。我于2015年2月28日到史福艳那里存下了9万元，是直接给的史福艳现金。史福艳亲手给我一张借条，史福艳作为借款人签了字并摁了手印，青州市富盛汽车销售有限公司作为担保人也盖上公司的公章，约定的借款利息是月息1.5%。史福艳按时支付了18个半月的利息，共支付利息675＋1350＊18＝24875元。2016年9月份以后就不再支付利息。2017年3月21日，我再次去她公司要钱的时候，史福艳让我签了一份还款协议书，承诺5年还清本金，利息不再支付。 （19）李某二证实，2012年我通过丁某介绍借给史福艳20万元，当时约定的月利息是2%，史福艳都能按时支付利息。这样，我从2012年至2014年期间多次借给史福艳钱，到2014年12月19日，累计借给史福艳70万元，因为史福艳要降低利息，由原来的月利息2%变成了1.5%，史福艳重新给我打了70万的借条。借条上注明了借款时间是2014年12月19日、金额是70万、月利息1.5%，担保人是青州市富盛汽车销售有限公司。大部分是银行转账，我是用我农业银行的6228480291665313818这个账户给史福艳打的款，因为我打钱的时间比较早，银行打不出交易记录、打不出对方账户来了，当时具体打到谁的账户上我也不清楚，还有一小部分是通过现金支付。以前支付过的利息，因为钱是零散借给史福艳钱，具体数额我也叫不上来了。2014年12月19日，总的这笔借款，共计支付二十三个月的利息是241500元。 2017年2月20日，史福艳让我签了一份还款协议，承诺5年还清本金。按照还款协议到了6个多月的时候，史福艳说她没有钱，有一些红酒抵账，我没有办法就用8160元的红酒抵了我的本金，抵的酒钱都在还款协议书上注明了。史福艳共计借了我70万，除去利息，还欠我本金450340元。 （20）高某证实，大约2014年春天，我对象严某应聘到青州市富盛汽车销售有限公司工作负责接待。2016年2月份的时候，史福艳给公司的员工说，公司将扩大业务周转资金紧张，自己的亲戚朋友如果手里有闲钱可借给公司，承诺支付月息1.5%，随要随还。这样我就以自己的名字、严某的名字、袁某的名字，分多次借给史福艳共41万元。史福艳分别给我们出据了借条。以高某的名字出据的借条共两张合计25万元，分别是2015年2月28日20.5万元、2015年10月1日4.5万元；以严某的名字出据的借条一张14万元，借款时间是2016年7月22日；以袁某的名字出据的借条一张2万元，借款时间是2016年5月19日。都是史福艳作为借款人签了字并摁了手印，青州市富盛汽车销售有限公司作为担保人也盖上公司的公章，约定的借款利息是月息1.5%，都是现金直接给的史福艳。利息大约支付到2016年9月，2016年9月份以后就不再支付利息。我们多次到史福艳的公司催要借款，2017年4月19日，史福艳让我签了一份还款协议书，承诺5年还清本金，利息不再支付。 严某和袁某二人共16万元的借款，也是只支付了部分的利息，本金没有归还。2017年10月15日，史福艳、贾某九与严某、袁某及其他共六人签定了一个债权转让协议，将史福艳的还款责任转让给她儿媳妇贾某的妹妹贾某九的名下。我还介绍了石某也在史福艳那里存钱了。 （21）戴某证实，2014年的时候我侄子孙某一在史福艳的富盛汽车销售公司上班，他跟我说他公司要求去存钱，利息高，我存上了6万，我侄子不干了后就取出来了，但我觉得这个公司信誉挺好，按期发放利息，我就又陆续往这个公司存，到2016年9月27日为止，我一共存到他们这个公司53万元，现在要不回来了。有转帐的，有直接拿着现金去她公司存的。转账都是史福艳的儿媳妇贾某领着我到大润发东边的那个农村信用社，现金是我直接去富盛汽车公司办公室那里交，我先后去存了9次，其中转账是7次，转账收款人中其中有邵某，还有别人我不认识，收款人都是贾某提供的账号，也是她领着我去银行办理，因为我年龄大了，转账的业务不懂，也看不清楚。另2次是直接拿着现金给的贾某，她收下后，拿着现金去银行存的，我跟着。贾某收下钱后给我打借条，史福艳本人签字，盖章。那个印章也是史福艳给盖上的。 我和史福艳很早就认识，我去富盛公司存钱，史福艳都在公司里上班，她都接待我，很热情，具体业务就由贾某办理。我认为我的钱是最后给了史福艳，我认为这个公司说了算的实际负责人就是史福艳，借条上也是写的史福艳，贾某是保管，也是会计，她负责管理账目，借条上担保人盖的章是富盛汽车销售有限公司的印章，据说公司的法人是他儿子邵某，邵某是法人，顶着个名。我没见工商登记本上具体法人是谁。我一共收回大约8万多元的利息。我从2016年11月份开始索要存上的钱，她就说没钱了。隔了几个月，跟我签订了一份协议，5年还清，但一直没有落实。 （22）冀某证实，我和邵某是朋友，2014年的时候，邵某找我说如果有钱可以存到他那里，利息高，利息是月息2分。我问他存到他那里干什么用，他说把钱贷给别人，挣更多地利息。我说如果钱要不回来怎么办，他说如果资金链断了，我随时可以开走他富盛汽车销售公司门前的豪华轿车。那时他公司前经常停着很多辆豪华轿车，我也看见了，就放心了。2015年之前我存了50万，利息是2分，给我了一年的利息，大约是给了六七万。2015年1月1日，邵某又叫我去了他在大润发的富盛汽车公司，在那里改的借条，还是50万，利息改成了1分5厘，借款人是史福艳本人签的字，当着我的面签的字，也捺的手印，上下两联，我拿着上边的一联，他公司存着下联。担保人是盖着：青州市富盛汽车销售公司。从那之后，还是每季度给我支付利息，一次18000元的利息，给了2、3次利息之后，邵某单独叫我去了他办公室，说资金链断了，叫我等等，说尽快还给我钱，就一直没再给我利息。后来我都是去找邵某，这个钱是史福艳用，钱也打到了史福艳本人的银行账户名下，但是是邵某找我借的，所以我一直都是找邵某要钱。邵某的妻子贾某负责给我发利息，是用贾某的银行卡给我转账，贾某好像是出纳，或者是会计。我觉的史福艳、邵某、贾某都向外人宣传吸收存款，贾某是拉拢她娘家的人到他公司存款，史福艳拉拢她的很多姊妹去她公司存款，我的这50万是邵某介绍我存的。 （23）贾某十证实，我和贾某家是前后邻居，2016年贾某十一告诉我对象李某三说他大女儿贾某婆婆家搞房地产经营二手车，利息挺高，说有钱可以给史福艳用，随后贾某去我家找了李某三，李某三瞒着我把钱给了贾某。约定的利息很可观，最低一分的利息，比银行高很多。2016年借给她20万，2017年4月份借给她4万，两次的钱都是贾某到我家拿的，借款人都写的史福艳的名字。我一共要了两次钱，贾某一直推到她婆婆身上，说没有钱不给。我表姐李某四被骗了十万，我小姨子李某五被骗了二万元。 （24）贾某七证实，2015年下半年，贾某的母亲跟我说她女儿贾某在青州富盛汽车销售有限公司卖车，最近行情很好，让我把钱借给她，并且承诺给我月息壹分，因为利息比银行高，我就同意了。过了两天，贾某十一给我打电话说贾某回家了，让我把钱送过去。我凑了十万元现金给了贾某，当时我发现借条上的借款人处写着史福艳的名字，我不认识史福艳是谁，贾某告诉我说史福艳是她婆婆，她们家的产业都是她婆婆史福艳负责。我相信了贾某的话，并且让贾某在借条上经办人的地方签了名字，我才把借条收下。2015年12月份的时候，贾某十一给我打电话让我去取利息，大约给了我3000多元的利息。2016年6月份的时候，贾某十一大约给了我6000多元的利息，我又凑了7万元的现金当面给了贾某。2017年12月份的时候，贾某十一通知我去取利息，给了我大约7000元左右的利息。一共给了三次利息，大约给我了16000元左右。 一直到2017年6月份左右的时候，我找贾某取利息，当时史福艳也在场，贾某说他们家最近要搞房地产，我的钱要等两年以后再连本带息给我，我同意了。过了两天以后，我发现借条上的时间不对，借条上是3年的借款时间，我去找贾某，贾某说不会差我的钱，甭管两年还是三年，到时候都会还给我。从2017年7月份开始，我以身体不适急需用钱为由陆续联系贾某十一、贾某要钱，贾某说现在一分钱也没有，然后用各种理由推脱。 （25）贾某三证实，2015年底贾某的父亲贾某十一多次到我家说把钱放到贾某那里利息高绝对保险，我跟贾某十一是多年的关系，我就信了。过了没多久，我媳妇房某到贾某家将十五万现金借给了贾某，然后贾某写了一份十五万的欠条，欠条的其他内容我记不起来了。2016年底我媳妇房某又拿着十八万现金到贾某家将钱借给贾某。贾某又写了一份十八万的欠条，借条的其他内容我也记不起来了。后来贾某给我媳妇打电话说再借点钱搞房地产，让拿着原来两张欠条到时候再打一张总欠条。到2017年1月1号我凑了五万现金，我媳妇房某带着五万现金到贾某家将钱借给了贾某，贾某收回了原来两张欠条，加上折算的五万元利息贾某重新写了一张四十三万的欠条。拿到欠条后我发现借款人是史福艳，我不知道史福艳是谁。我便到贾某家问史福艳是谁，贾某十二说她借的钱她肯定还，史福艳是她婆婆。我听到她的保证后就走了。2017年年底我问贾某要钱，贾某说资金周转不开，到2019年的时候再还给我。2018年我要买房子用钱就问贾某要钱，贾某说没有钱，还钱的事也不提了。没有高利息我不会借钱给贾某。 （26）李某四证实，2015年我借了十万元人民币现金给贾某。我是通过李某三的介绍认识的贾某，后来是贾某具体跟我说的借款的事情。当时，贾某说她婆婆史福艳的青州市富盛汽车销售有限公司要用钱，月息一分五，用钱可以随时拿出来，贾某的父母也打保票说这个钱没事，贾某又说她婆婆买了山头还投资了化工厂，向我们保证这个钱不会出问题。贾某还领着我们去了青州市富盛汽车销售公司的门头见了史福艳，史福艳也保证借我们的钱没问题。我在她们公司里把钱给了贾某，史福艳也在现场，当时是给的现金。贾某给了个借条，借条上的借款人史福艳的名字是提前填好的，担保人上的“青州市富盛汽车销售有限公司”的章也是提前盖好的，就是现场把借条上的其余明细填了一下。2017年元月1日改了一次单子，当时是在青州市益都街道办小营村贾某家里贾某填写的，借条上的借款人名字史福艳也是已经填好的，担保人的“青州市富盛汽车销售有限公司”的章也是盖好的，只不过月息改成了一分。十万元的本金贾某一点没给，利息只是开头的时候给了两次一共是一万八千元，后来就再也没给过。 （27）房某一证实，2016年上半年，贾某的母亲郭某跟我说她女儿在青州富盛汽车公司卖车，想让我把手里的闲钱借给贾某，承诺利息一分，隔了两天我拿着二万元现金到了贾某家里，贾某收下后给我打了借条，借条上借款人签的是史福艳的名字，我问贾某史福艳是谁，贾某告诉我说是她婆婆，无论是谁的名字到时候钱都会给我，我就相信了她说的话，把借条收下了。2016年6月份，郭某打电话说让我去她家拿利息，我就从家里拿了些现金加上这半年的利息再加上原来的两万多一共凑了四万五千元左右，到2016年12月，郭某又让我去拿利息，我又取了些现金，加上利息和原来的四万五千元凑了五万元给了贾某，贾某给我打了欠条，借款人写的还是史福艳。 （28）李某五证实，2016年1月份经李某三介绍我认识了贾某，1月份我到青州市大润发东侧的富盛汽车销售公司，将凑的两万借给了贾某。当时贾某说钱什么时候用什么时候向她要，并向我出具了借条，约定月息一分五。我看到借条上借款人写的是史福艳的名字，就问贾某为什么借款人不是她，贾某十二告诉我史福艳是她婆婆的名字，富盛汽车销售公司三层楼和公司里的高档汽车都是她们家的，让我放心就行。2016年6月份左右，贾某打电话让我去拿利息，我到富盛汽车销售公司后，贾某给了我1800多的现金，具体多少我记不清了。后来贾某让我去富盛汽车销售公司换借条，我就去换了，约定利息一分，具体什么时候怎么换的我记不清了。2017年年底我问贾某要钱，贾某说2018年春再给我。2018年七月份我问贾某要钱，贾某说没有。 （29）贾某四证实，2015年的时候，贾某婆婆的公司组织出去旅游，让贾某十一也去，贾某十一觉得没有熟悉的人，就让我陪着他去的，在旅游期间，贾某十一跟我说她女儿婆婆经营二手车公司，他女儿在公司干会计，效益挺好，利息挺高，有闲钱可以往她公司里存，回来我就凑了6万跟贾某十一说了，过了几天，不是贾某十一就是他媳妇跟我说“娜娜来了”，我就拿着6万元去了贾某十一家，把钱给的贾某，她给我打了借条，利息1分5，到2017年元月份的时候，贾某跟我说给我利息，好像是8000多，我觉得信誉挺好，就又凑了7万元，这次利息改成了1分。两次史福艳都没在场，都是贾某自己一个人去的。村里其他人去存钱不是我宣传的，我们之间没有联系，后来出了事，才知道我村其他人也去存钱的。 2015年我借给了贾某六万多，当时是半年给我一次利息，一共给了我两次利息大约八千八百元人民币。2016年年底我把贾某分的两次利息又追加了一部分钱，加上前期的六万多一共凑了十三万都借给了贾某，也就是说现在借条上写的十三万中包括着这八千八百元。借条上的借款人名字就是史福艳，但是签订借条的时候没有见过史福艳，借条上史福艳的名字都是提前写好的。贾某从来没有给过我本金，从2018年我们村像我一样借钱给贾某的人去跟贾某要钱拿不出来了，我才知道出事了，从那个时候开始贾某都把事情推到她婆婆身上了。 （30）冯某一证实，2015年下半年，贾某十一跟我说他女儿贾某在青州富盛汽车销售有限公司卖车，资金周转困难，让我们帮忙凑钱，并且承诺利息是月息壹分。我就去东高镇农业银行取了十万元，第二天贾某就来我家里把钱取走了。过了两天，贾某把借条给我送了过来，我发现借条上借款人处写着史福艳，我就问贾某，贾某说史福艳是她婆婆，我就把借条收下了。我和贾某约定的是每半年结一次利息，一直到2016年12月31日，我用我女儿贾某二的名义借出去10.7万元，用我老公贾某一的名义借出去31万元。2017年6月份，贾某给我打电话让我去贾某十一家，我当时以为是去取利息，结果贾某说再借两年，两年后连本带息都还给我，史福艳也在场，我就同意了。回家后我发现借条上写着还款是到2019年12月31日，我问贾某，她说到时候会把钱都还给我。之后我向贾某要钱，她以各种理由推脱。贾某一共给了三次利息，具体给了多少钱我忘记了。没有高利息我不会把钱借给她。 （31）贾某六证实，2016年上半年，贾某到我家说她做生意需要周转资金，想要高息向我借钱。隔了几天我就带了八万多现金到贾某家，把钱交给了她，贾某给我写了一张借条，约定利息一分，借条其他什么内容我记不清了。利息在2016年6月和2016年12月一共算了两次，但是我没拿都是将利息一块算到本金里去了，具体多少利息我记不清了。2016年上半年到2017年上半年我先后又到贾某家借给贾某钱，具体几次多少钱我记不清了，最后合计是十三万整。2017年6月份贾某打电话让我到贾某家去了，到了以后我把旧借条给了贾某，然后贾某给我写了一张新借条，新借条内容我没看，拿着借条就走了。后来我发现借条借款人的名字是史福艳，我就问贾某史福艳是谁，贾某告诉我史福艳是她婆婆，写谁的名都一样，我就没再问。2017年年底我问贾某要钱给我儿子买车，贾某说给不了我。2018年3月我又问贾某要钱，贾某依然说给不了我。 （32）严某证实，我曾经在2013年3、4月份在史福艳的富盛汽车销售公司打工，一直干到2017年4月份左右。史福艳当时有个意思是，如果有人想去她公司存钱，可以多得点利息，是一分五，她还说谁揽的业务，公司里可以再给0.2的奖励利息，就是2厘的奖励，具体怎么奖励不清楚，我得过奖励，但得的不多，大约千数块钱。我不参与借款和存款。我妻子高某存过20多万，具体多少我不清楚，以我的名义存过14万，我母亲袁某存过2万，后来还了1万。我自己的14万存的时间短，大约得了4000多块钱的利息，我存的晚，存了两个来月，公司就不行了，我妻子得了多少她不和我说。我就介绍了我妻子去存款，牛某听我说过这个事，他自己去的，也顶着是我介绍去的。石某是我妻子介绍去的。史福艳是经理，她对象王某四也管着些事，贾某负责写欠条，贾某九和贾某八打杂，会计是丁某和吴某，主要业务是存钱、放贷，卖车不是她的主要业务，卖车是幌子。 （33）佟某一证实，我和史福艳是高中同学，我只是将史福艳需要资金并支付利息的情况，向我的几个亲戚朋友透露过，并没有正式介绍过。我只是和亲戚朋友闲聊时说过：我借给了大润发富盛汽车的史福艳部分资金，史福艳会支付一定利息，后来有几位亲戚朋友向我问起史福艳是否需要资金的事，我都是对他们说直接找史福艳就行。是我们主动找到史福艳的，说我们这里有闲置的资金。史福艳用了我们的钱一般都会支付月息2%的利息。通过我透漏的信息，我的小姑子钟某、姐姐佟某、我女儿的干娘刘某等人，都借款给了史福艳。我借款给史福艳累计本金有130多万，法院已判决，但到目前为止一分钱也没有执行回来。 （34）孙某一证实，我曾经在史福艳经营的富盛汽车销售公司打工，这个富盛公司是家族公司，就是一家人都干的那种，我和史福艳的儿子邵某是朋友，是她的儿子邵某介绍我去的。我是2013年年底去的公司一直干到2014年6月底，就不干了。当时没有具体工作，就是打杂，打扫卫生，擦车，到潍坊跑车手续等。当时史福艳也跟我说过，如果家里有多余的钱存到她哪里，给个高利息，我就往她那里存了8万元，利息月息是1分5厘，我存了4、5个月，我走的时候提走的，利息都是一月一支，直接给的现金，我想着一月1万元给150元，8万元，就是每月给1200元的利息左右，当时是财务上一个姓丁的，我们叫她丁大姐，还有一个是邵某的对象贾某管理着财物。我走的时候就都提出钱来了。连本带息都提走了，一共大约挣了6000元左右的利息。 大约2014年初的时候，我曾经和我同学张某说过，我在富盛公司那里干，公司老板说过谁有闲钱到他那里存款，利息高，我也在她那里存过款之类的话，也不是专门介绍，也就是互相说起这个事来。2017年左右，张某的妻子陈某一给我打过电话，说她去我说的富盛公司存了钱，结果要不回来了。杨某是张某的母亲，好像陈某一说杨某存了8万元。 （35）丁某证实，我2010年就在史福艳的富盛汽车公司干保管之类的业务，一直到2016年底公司开始出现问题，我就不干了。我知道的是史福艳借来的钱没有存到公司的账户里，都是给了史福艳本人。我们也是冲着史福艳借给她钱的。大约2014年的时候，史福艳跟我说她公司资金紧张，周转困难，问我有闲钱的话就存到她那里，她给个高利息。我就陆续存上了40多万元，具体多少我也不管了，有我个人的，也有我亲属的。刚开始的时候很按时给我们利息，很讲信誉，公司效益不好的时候工资也是按时发，我的利息都是月息一分五厘，按月或者按季度由贾某就是公司的会计负责发放利息，一般是打到银行卡上。史福艳为人挺好，从不拖欠公司工资，发放利息都很及时，也很讲诚信。我在和我的姊妹、朋友一起玩的时候，他们问到我，我就先后跟冯某、李某二、左某、曹某等人说过这个事，他们一般是亲自到公司考察，认为存上钱比较保险后，他们就去公司找公司会计贾某，由贾某负责打条，办手续，具体他们存了多少，他们都是保密，我只知道去存过钱。公司给打个收据，就是有贾某打条，老板史福艳签字，存款人拿着借条，贾某就登记存款账目。借条内容是：借条，今借谁谁多少钱，利息是多少，内容是打印的，空白的地方如名字、现金、借款人签字都是手写。盖上作为担保人公司的印章，借款人是史福艳签字。我没收过客户的钱，都是打到贾某提供的账号上，利息也是会计通过银行打到他们提供的账号上，我不参与借款或还款。我不想追究史福艳的责任，想让史福艳还我的钱，一是她不是骗我的钱，二是经营不善导致这个结果，还有可能是资金链断裂，她也是没有能力了。 （36）王某七证实，2012年3月20日，诸城市某食品加工厂的高某向史福艳借款60万元，利息是月息8%，当时说是只用三个月，我是第三担保人。因为高某没有按时还款，前两个担保人当时都跑了，史福艳就以她儿子邵某的名义起诉了我。我没有使用这笔借款，我只是第三担保人，另外两个担保人也应当承担担保责任，当前我自己也没有还款能力；另外，听高某说他当时实际借到手的借款还不到50万元，而在打借款条时把前期应支付的利息也加上去就成了借款60万元，高某还说他已经还了其中的15万元，这些当时法院都没有认可这个情况；听高某说他当时的借款利息是月息8%，而不是借条上写的月息2%。逾期后利息更高。 （37）李某七证实，2015年左右，我在中央华府购买*号楼*单元*室，当时是我媳妇史某去买的，具体怎么买的，买的谁的，我都不清楚，好像当时花了60万左右，现在这个房子已经卖了。好像是为了我大姨子史福艳的闺女王某八上学方便，购买的时候登记了她的名字。2017年的时候我和我媳妇知道，史福艳欠了别人很多钱还不上了，史某担心牵连到我们家，王某八也已经上了高中，就又改成了史某的名。2018年因为我做买卖资金周转，就又卖了，卖了大约90万。我们买这个房子的时候，史福艳没给我钱，不但没给我钱，她还借了我家大约100多万元钱没还。 诸城密州广场购买门头房不是我购买的，当时王某四还没和史福艳离婚。2015年之前的事，我知道的是，诸城的一个村盖的商业楼之类的门头，好像叫蓝波湾密州广场，那个村的主任还是书记借了史福艳的钱，还不上了，就用24套写字楼房给她顶账，史福艳打算先落到我名下，我当时不愿意搀和这些事，我媳妇就劝我权当帮忙，我就同意了，是王某四拉着我晚上去办的手续，签了很多字，签到晚上9点多，落到了我的名下。2018年作给了一个姓薛的，应该是史福艳和他有经济来往，肯定是她欠了那个姓薛的钱还不上了，就用这些房子顶了帐。顶了多少钱不知道，也是史福艳领着我去签了些字，办的手续。 （38）鲁某证实，我在2014年至2016年期间经人介绍到史福艳公司帮着卖过车。邵某是法人，但总经理说了算的是他母亲史福艳，另外邵某的媳妇贾某在那里干会计。史福艳还聘请了一个会计叫吴某，但我认为这个公司一些内幕的账目管理应该是他儿媳妇贾某管理着，还雇佣了几个工人。我是发工资，半日工作制，每月2000元。公司地址在青州市大润发东边一个三层楼，是史福艳买的，又在西邻居租了个三层楼，东边她自己的房子当办公室，西边卖车，当时主要买卖社会上的高档二手轿车，宝马、奔驰，林肯等。 2014年至2016年我在那里工作期间，她曾经多次向我借钱，但我不知道她还向社会上其他人也借钱。史福艳曾经跟我说，跟她一块做卖车的买卖，效益也挺好，如果有闲置资金可以借给她用用，给个二分利息，我手里当时还有钱，就陆续借给她了300多万元，到了2016年7、8月份我跟她要钱的时候，我才知道她还向社会上很多人借过钱，已经还不上了，我才起诉了她。 2014年我在云门山花园购买了牡丹园*号楼*座，史福艳已经在我之前购买了牡丹园*号楼*座，我的房子跟她的房子东西挨着。当时我已经到富盛公司工作了。2015年下半年，史福艳跟她的后邻王某九发生矛盾，还打了仗，史福艳就打算把这个房子卖了。王某九提到史福艳想卖房的话，让我替他买下来，我们还签了个协议，结果我买下来后，王某九又不要了，我又原价卖给了中心医院的牛某一。因史福艳还欠着我的钱，我和史福艳商量好，她卖房之前欠我400万左右，我用其中的90万的借款，我再给她100万的现金，这样是用190万元买的她这个房子。当时史福艳还没到穷困到卖房的程度，还没发现她要败落，或者有转移房产的情况。 因为我的利息大部分是贾某给的，并且我借给史福艳的近400万的钱基本都是到银行转的帐，转账手续都是贾某去办的。我想着是分7、8次手续转给她的钱。当时卖车买车的帐贾某也管着，但车的帐不多，还有邵某在那里负责卖车买车，我在那里管着卖车，一般是邵某出去买车来，我再辅佐着邵某往外卖。王某四离婚是净身出户的，因为是王某四先出轨的。他们的离婚两败俱伤，自从和王某四打了离婚，史福艳的买卖一落千丈。 （39）王某九证实，2013年或者2014年左右我购买了在云门山花园牡丹园*号别墅，我的前邻居是史福艳。我是2015年搬进去的，我想走东南门，就需要经过史福艳的东山墙，但史福艳在屋头上垒了个栅栏子，不允许我走，为这个事我和她发生了我矛盾，和她吵吵了好几次，这个事鲁某也知道，因为鲁某的房子是史福艳的别墅的西邻居。后来鲁某跟我说史福艳想卖了这个房子，我就跟鲁某说，我给你出上30万元，你和史福艳商量买了她的这个房子，前提是允许我走东南门，我和鲁某还签了个协议，后来鲁某就跟史福艳达成了协议，买了她这个房子，但具体怎么买的，用多少钱买的，我不是很清楚，好像是190万还是200万买的，但我确实给了鲁某30万元，鲁某买下了这个房子后，我和鲁某商量的是买下来后我再找人卖了它，30万还顶房款，结果后来想买这个房子的我兄弟王某十三又不想要了，鲁某就又卖给了中心医院的一个人。这期间我就走了东南门，因为史福艳出售了这个房子后，没人挡着我了。30万元我就没再跟鲁某要。 （40）董某证实，我是薛某委托的律师，薛某现在青岛居住，年龄大身体不好，不能亲自过来。2014年9月1日至2016年10月14日期间，史福艳先后4次向薛某借款900万元未归还，薛某就起诉了史福艳，史福艳同意用李某七名下的诸城密州广场24套门头房折抵400万，青州市人民法院判决了，我可以提供当时的判决书。我知道李某七是史福艳的妹夫，史福艳让李某七替她还账。减去用房产折抵的400万，史福艳还欠薛某500万元。房产已经执行完毕，其余500万未起诉。借薛某的钱当时史福艳就说是借钱来做生意用，她当时经营着一家二手车交易公司。我经过薛某的同意，向提交公安机关史福艳向薛某的借条复印件，以及有关的判决书。 （41）史某一证实，我是史福艳的弟弟，自己经营电器，没到青州市富盛汽车销售公司工作过。我的银行卡不会给我姐姐的公司使用。2013年7月1日有一个叫于某的转账给我20万，有可能是我借了银行款，需要还款，就让我姐姐临时过过桥，但我很快，就还给了她。我也借给了我姐姐35万，她现在这个情况，我作为弟弟的帮不上她，但不能跟她要。 （42）王某四证实，2005年与史福艳结婚，2015年离婚。我当时在富盛汽车担任经理，负责买卖二手车。公司里什么事都是史福艳管，人事、财物都管，买卖车她有时也管，她是公司总经理。法人刚开始是史福艳，后来改成了邵某。我知道公司向他人借款的事，当时公司经费紧张，经常买卖高档车，钱不够了，史福艳就开始向她的亲戚朋友借钱。我在那里的时候，她借来的钱有可能是用于买车用。我就是挣工资，每月5000元。史福艳借来的钱干什么不和我说，都有财务管理着。 我在那里的时候鲁某是没参与借款。借钱的事全是史福艳负责，我光负责买车卖车，买车的钱经过史福艳同意后，从财务上走账，卖车后的钱也交到财务上，当时管财务的是吴某和贾某。贾某也负责买车卖车的打款之类的事，我在外边看好车了，我就和史福艳汇报，需要多少钱，史福艳就安排吴某或者安排贾某给我打款。贾某有没有参与借款我不清楚。 云门山花园那个别墅，我们结婚后，住了一段时间，到了2015年我们要离婚，她就把房子卖了，卖了200万左右，没给我钱。我是净身出户，一点财产没要。史福艳曾经在青州路上，有个仓库，2011年左右就卖了，现在这个仓库还在那里，没拆迁，当时卖了350万左右，但这个房子赔了钱，投进去的钱也比350万多。卖了这个仓库买的大润发门头房。另外我们的二手车汽车销售经常赔钱，我在2015年离婚之前处理的3辆车，就赔了100多万。 （43）贾某十一证实，我村里人到我女儿贾某公司存款的事具体情况我不清楚。前几天贾某跟我说我村的贾某一、贾某三、贾某四、贾某七、贾某五、贾某六，其他人不清楚了，这些人曾经往她公司里存钱来，什么时间存的不清楚。我没见过史福艳和贾某在我家向村里的人拿钱，我没有给贾某七等人打电话或者介绍说有多余的钱到贾某公司里存，利息高之类的话。我媳妇也没有介绍。贾某七等人一个也没有找我要钱的。我不知道史福艳还有我女儿有没有向贾某七等人借钱的事。我与贾某七等人没有矛盾。村里的人报案说我和我加上介绍他们多余的钱存到我女儿公司利息高是他们赖人，没有的事。 （44）郭某证言，所证实的内容与贾某十一证言内容基本一致。 （45）王某十证实，2015年期间，冯某二一个贷款到了期，急着用钱，我就给冯某二担保向史福艳借了两笔钱，好像一笔是35万，另一笔是60万，一共95万。冯某二自己去的大润发史福艳的公司办的手续，具体怎么转的款不清楚，应该是银行转的款，我也知道史福艳借给了冯某二钱，我还在借款合同上签了字。具体情况以史福艳和冯某二签订的借款合同为准。但我只认为很短时间冯某二就还上了款，没想到现在还没还完。 （46）贾某八证实，我是2013年至2016年在史福艳的富盛汽车公司工作，主要打扫卫生，擦擦车，来人倒水等服务工作。我和贾某九基本上干一个工作。我想着公司里的一些购物之类的都是从吴某那里拿钱。我没想着贾某管账，她也是负责跑跑腿之类的，她当时孩子小，经常晚去早走的。我认为会计吴某管账，我们员工的工资也是吴某负责管。我在那里工作期间，我不知道有人去借钱给史福艳。我在那里工作期间，我的农行和信用社的银行卡都被公司里用过。史福艳借的银行卡没说干什么用，刚开始一般用两三天，有来就经常用，到现在这两个银行卡在哪里我也不知道，我认为现在不是在史福艳手里就是在吴某手里。2016年那个时候这个卡应该是在会计吴某那里放着，因为之前史福艳跟我说好了用我的银行卡后，会计吴某就找我要银行卡，我认为是史福艳让她找我要的，我就给她了。公司门头的车都是从外边买来的，那些车都是高档好车，我们员工没有那么好的车。我不知道贾某有没有到我村跟邻居宣传说有钱到富盛公司去存，她一般不回家。 （47）贾某九证实，2013年年底至2016年11月份，我在富盛公司上班，主要是打扫卫生，协助经理干点工作，我不懂卖车。我不清楚富盛公司的效益如何，那些负责买车卖车的经理出去买车来，然后摆到大润发的门头前边卖，主要是靠现场展示，来人实地考察，试乘方式交易，有时也发发朋友圈，大部分是买卖中高档的二手车。我在公司里上班期间，有时也见，也听说很多人去找我们老板史福艳去借给她钱。具体为什么借钱不清楚。 （48）薛某证实，2015年左右，我认识了史福艳，当时她在青州市大润发附近经营着一家富盛汽车销售有限公司，门头前经常停着一些高档轿车。她知道我手里有钱，承诺给我月息一分五到二分的利息先后分三次借我了600万元，每次是借200万。后来在2017年期间，她说急用钱进车，又分两次借了我一个200万，一个100万，一共300万，这个300万没说利息的事，说急用很短的时间，结果借给她后不长时间，她公司就倒闭了。这样史福艳先后借了我900万。刚开始的600万，她还能按时给我支付利息，大约给我了10几万的利息，后来的300万，没提利息的事，她就出事了，我才知道她也向社会上很多人借了钱。2017年她公司出事后，我也向她要过钱，她说没钱还了，同意用诸城市密州广场的24套门头折抵一部分借款，后来在我的律师董某以及法院的监督下，我们达成了一个协议，这24套房产折抵其中的400万，法院还给下了个裁定之类的文书，但具体手续是我律师去办的。这样还欠我500万没还。 诸城市24套房产我想着不是她的名，但能折抵就折抵，我不管是谁的，她能还点是点，手续都是我律师和青州法院监督下去办的，我只是签字。但这个房子我去诸城看过，都是些烂尾楼，开发商早跑了，现在还没交工。一直没交付使用。史福艳是怎么购买的这24套房产具体不清楚，我听说那个开发商借了她的钱还不上抵押来的，具体情况不清楚。欠的那500万，我向史福艳要钱，她说杀了她也没钱了，我也没办法，也听说她名下没有任何财产可执行，所以我一直拖着，也没走诉讼手续。 东营的某墓地是我在2010年左右与他人合伙投资建设的。2015年左右，我和史福艳认识后不久，她听说我有个佛殿，领着好几个人来拜佛，在我这里喝过茶，中午我管她们吃的饭，来过一两次。我们这个墓地与史福艳没有任何关系，她没有往这里投过一分钱，也没有从这里用过钱。她曾经跟我说过用她的车抵押我的借款，但后来我找不上她，她的车我没见，更没抢她的车，她只是给我了一箱子发霉的茶叶，但不顶事。 （49）冯某二证实，我在青州市赵坡村经营了一家潍坊某塑料有限公司，当时我公司在王某十的信用社开了银行账户。从2010年开始就和他挺熟悉了。我为了经营业务从银行贷了些款还不上了，我找王某十帮忙，让他给我找个借款的人，借点钱先还上，这样他就给我介绍了青州市富盛汽车有限公司，我先后两次到这个公司借款，一次是60万，一次是35万，一共95万，王某十给我担保的。我是到这个公司签的手续，他们给我指定的银行账号转的款。我现在没有能力偿还这个借款。我因为借了银行的钱还不了，我还借了王某十本人570万，王某十起诉了我，把我的厂房查封了，现在拍卖阶段。我想着35万好像还了，那个60万没还。富盛公司那个姓史的经理我要过钱，但我没能力还。 （50）邵某证实，青州市富盛汽车销售公司好像是2010年左右成立的，在大润发有个门头。2015年公司的法人是我妈史福艳，2015年她和我叔叔王某四离婚，法人才更改成了我，改法人的时候是会计找我要的身份证，我妈也和我说了，具体手续是会计去办的，虽然法人改成了我，但公司实际的经营负责人还是史福艳。我没有介绍他人向公司存款。2016年12月份，很多人到公司闹腾，我才知道史福艳向外人借了很多钱，还不上了。具体原因不知道，应该是周转不动了。刚开始我不知道借条上盖着“青州市富盛汽车销售有限公司”印章，2016年年底借款人拿着复印件到公司闹，我才知道的。公司印章平时不是在会计那里就是在我妈那里。 我在公司负责买卖汽车，办理过户手续。贾某负责给我妈跑腿，后来我才知道，我妈眼花，向他人借款不能书写借条，贾某参与书写借条。存款人要么转账要么现金，但具体怎么支付的我不清楚。给借款人的利息由谁发放不知道，有可能是会计，贾某肯定也参与发放利息，根据我妈的安排去干一些工作。 2014年冀某向我打听是不是把钱放到我妈那里利息高，我说具体情况叫他跟我妈谈。现在我知道他是存了80万。我妈吸收来的存款主要干了什么具体情况我不清楚，我知道的应该是借出去了要不回来，也是想挣高利息，其中我知道的现在的债权大约在800至1000万要不回来，其中有起诉的，也有没起诉的，起诉后已经判决的债权有我为原告的共95万，以我妈的前夫王某四的母亲管某为原告的债权判决是80万，以贾某为原告的债权判决是200万，以贾某九为原告的判决是150万，都执行不了。还有我妈是原告的判决，我不清楚。 我进车的时候，如果手里没钱，我也向我妈要钱。但卖了车后的钱我也不还我妈，再接着去进车。我和贾某、会计都是挣工资，由会计负责发放，会计对我妈负责，向我妈报账，不和我报账，虽然我是法人，从来没和我报过帐。我出去买车也要找我妈签字，再到会计那里借上钱，回来后再到会计那里结账。东高镇小营村的部分村民是谁介绍到公司存的钱我不知道。 云门山花园别墅在2015年左右卖给了鲁某，当时我妈史福艳用着鲁某的钱，不知道我妈什么原因要卖这个房子，当时我妈和王某四住在那里，具体他们怎么出售，什么价格我都不清楚。南燕都的房子，曾经是我的名，2017年因为我妈从建行贷款，用这个房子做的抵押，后来还不上钱，被建行起诉了，法院在2018年4月4日拍卖给了东营人曲某，2018年4月23日法院判决此房产转移给了曲某。大润发门头是因为从中国农村商业银行贷款还不上，2018年9月17日被农村商业银行起诉，法院判决拍卖，由一个叫王某十一的人购买了。 九州名座的房子也是因抵押贷款到期还不上被青州建行起诉，拍卖。具体情况我妈知道。2013年左右，我姨史某想给他儿子李某八买个房子，正好我同母异父的妹妹王某八要去西书院初中上学，我妈就和我姨商量先登记王某八的名，后来我妹妹就用这个房产登记报了名上了西书院初中。2017年左右，我妹妹已经上了高中，我姨就又把名字改成了我姨史某的名，后来我姨夫李某七做生意缺钱，就又卖了。 我妈有一辆大众白色辉腾，车牌号好像是鲁GUX***，这个车是王某四到济南买的二手，登记的史艳的名，大约2015年左右，此车卖给了昌时电动车老板李某九。还有一辆雷克萨斯，车牌号鲁GLX***，这个车被薛某抢去了，因为我妈欠薛某的钱。 诸城一个人（具体是谁不清楚）欠着我妈钱，具体多少不清楚，就用诸城密州广场这24套门头房顶给了我妈，但我妈欠薛某钱，就又把这24套门头房给了薛某，顶了400万。这些事我妈曾经跟我说过，我才知道。 3、书证 （1）借条一宗 左某提供的借条，证实2014年12月19日史福艳向左某、王某二各借款20万元，约定月息1.5分；2016年10月26日史福艳向左某借款10万元，约定月息2分。担保人为青州市富盛汽车销售有限公司。 贾某提供的王某二、左某利息归还情况表、银行转账凭证，证实2013年8月借（王某二）15万元、2014年12月26日借（王某二）5万元，利息按月归还至2016年11月18日，共计104305.6元。2014年12月19日更改欠条为20万元。2013年6月21日借（左某）10万元、2013年1月9日借（左某）5万元、2013年3月11日借（左某）5万元、2016年10月26日借（左某）10万元，利息按月归还至2016年11月18日，共计109593.5元。2014年12月19日更改欠条为20万元。银行转账凭证证实其中177899.1元利息支付为银行转账，分别为管某、邵某、贾某八、孟某、贾某的账户向王某二、左某账户转账。 曹某提供的借条、还款协议书、银行账户交易明细，证实2014年12月19日史福艳向曹某借款36万元，约定月息1.5分；2016年9月21日史福艳向曹某借款6万元，约定月息2分。担保人为青州市富盛汽车销售有限公司。2017年3月6日史福艳与曹某签订还款协议，5年还清本金。曹某建行账户2014年4月1日转账贾某8万元、2014年4月9日转账贾某6万元、2014年5月14日转账贾某12万元、2014年7月31日转账贾某10万元。 贾某提供的曹某利息归还情况表、银行转账凭证，证实2014年8月4日借曹某10万元、2014年12月24日借12万元（2015年6月27日归还），2016年9月21日借6万元。利息按月归还至2016年11月18日，共计172709.9元。2014年12月19日更改欠条为36万元、2016年9月21日更改欠条6万元。银行转账凭证证实其中142559.9元利息支付为银行转账，分别为管某、邵某、贾某八、王某十二、孟某、贾某的账户向曹某账户转账。 牛某提供的中国农业银行山东省分行卡卡转账明细、借条、还款协议书、网上银行电子回单，证实牛某于2016年7月20日向贾某八银行账户转账20万元，史福艳于同日向牛某出具20万元借条，担保人为青州市富盛汽车销售有限公司。2016年9月18日收到利息5961.30元。2017年3月23日双方签订还款协议书，约定五年内分期还清本金。 邵某提供的牛某借还明细表、银行转账凭证，证实2015年9月1日借牛某5万元，2016年7月15日归还本金，共支付利息7950元。更改欠条为2016年7月20日借牛某20万元，9月18日支付利息5961.3元。共计13911.3元。 段某提供的借条、还款协议书、说明，证实2014年9月13日史福艳向于某一（段某对象）借款6万元，约定月息1.5分。于2017年3月13日双方签订还款协议书，约定五年内分期还清本金。段某自书期间挣利息19088.84元，实际损失40911.16元。 邵某提供的于某一借还明细表、银行转账凭证，证实更改欠条为2014年9月13日借于某一6万元，已支付利息18900元。 孙某提供的借条、还款协议书，证实史福艳于2016年1月1日分两次共借孙某20万元（每次10万元），约定月息2分，后于2017年4月至9月分四次归还本金共计17674元。于2017年2月28日签订还款协议，约定五年还本金。 邵某提供的孙某借还明细、银行转账凭证，证实2014年9月26日借孙某4万、2015年10月20日借11万，自2012年1月4日至2017年9月11日归还本金44万元，支付利息154684.9元。更改欠条为2016年1月1日分二次各借10万，其中一张10万的欠条已还本金17674元，剩余82326元未还。 耿某提供的借条、山东农信客户回单，证实史福艳于2016年7月1日借耿某55万元，于2016年9月2日借耿某15万元，月息2分；2016年9月2日耿某通过农村商业银行向贾某八账户转款15万元。 邵某提供的耿某借还明细、银行转账凭证，证实自2014年7月8日至2016年9月2日借耿某110万元，期间归还本金70万元，支付利息187964.5元。更改欠条为：2016年7月1日55万、2016年9月2日15万。 于某提供的借条，还款协议、打款明细，证实史福艳于2015年12月19日借其71万、2016年3月18日借其4万、2016年9月21日借其8.8万，共计83.8万元。于2017年3月20日签订还款协议（75万），五年还本金。于某通过银行将685710.44元钱款分别打如贾某八、史福艳、邵某、管某、史某一、王某十二、贾某名下账户。 邵某提供的于某借还明细、银行转账凭证，证实2013年7月1日借于某20万、9月26日借3万、12月24日借96211.4元，2014年2月19日借3万、8月18日借2万元、11月18日借2万、12月2日借2万、12月24日借2万，2015年3月18日借2万、4月18日借2万、5月15日借3万、5月18日借14万、5月19日借2万、8月3日借28万、8月18日借2万、9月18日借2万、10月19日借2万，2016年3月18日借4万、9月21日借8.8万，共计借款113.4211万元，期间归还本金42万元，支付利息327027.54元元。更改欠条为2015年12月19日71万、2016年3月18日4万、2016年9月21日8.8万。 冯某提供的授权委托书、转账记录、协议书、借条、还款协议书，证实史福艳2014年12月19日借款20万，月息1分5厘，收到利息6.9万；2015年4月19日借款5万，月息1分5厘，收到利息1.4万；2015年6月23日借款5万，月息1分5厘，收到利息1.2万（已付本金1000元）；2015年11月24日借款10万，收到利息1.05万；2016年9月21日借款9万，月息2分，收到利息2400元，以上共计本金49万元，利息10.79万元；转账情况、转让债权（贾某九）抵顶借款10万元；2017年2月12日签订还款协议，五年还清本金49万元。 邵某提供的冯某借还明细、银行转账凭证，证实自2014年3月11日至2016年9月21日多次借冯某49万元，期间归还本金5.1万元，支付利息120948.4元。更改欠条为2014年12月19日20万、2015年4月19日5万（该欠款已还1000元）、2015年6月23日5万、2015年11月20日10万、2016年9月21日9万。 杨某提供的借条证实，2015年3月10日杨某借给史福艳40000元，约定月息1.5分，后史福艳分四次还款5000元。 邵某提供的杨某借还明细、银行转账凭证，证实2015年3月10日借杨某4万元，已还本金5000元，支付利息13374.2元。 佟某（费某妻子）提供的借条，证实史福艳2015年12月19日借费某73万元、2016年2月17日借费某42万元，月息均为1分5厘，2016年10月16日归还本金10万元。 邵某提供的费某借还明细表、银行转账凭证，证实自2013年3月28日至2016年4月9日多次借费某一18.17万元，期间归还本金108.36万元，支付利息460943.2元。更改欠条为2015年12月19日73万、2016年2月17日42万（该欠款还本金10万、家具抵顶5万、电动车抵3600元）。 陈某提供的借条，证实2015年3月31日史福艳借陈某5万元，约定月息1.5分，期间归还本金21600元。 邵某提供的陈某借还明细、银行转账凭证，证实2015年3月31日借陈某5万元，已还本金21600元，已支付利息14725元。更改欠条2015年3月31日5万（2017年1月底还2万、电瓶车抵1600元）。 钟某提供的借条、转账凭证、还款协议书，证实史福艳于2015年2月14日借钟某30万、2015年9月30日借款20万元，共计50万元，月息1.7分，上述50万元钟某均通过农业银行转账支付。2017年5月3日签订还款协议，五年还清本金。 邵某提供的钟某借还明细、银行转账凭证，证实自2013年1月16日至2015年9月30日多次借钟某76万元，自2013年1月16日至2014年5月23日归还本金80万，自2013年6月3日至2016年11月18日共支付利息225679.9元。更改欠条为2015年2月14日30万、2015年9月30日20万。 段某提供的史福艳为李某出具的借条、保证书、转账记录等，证实史福艳2016年3月19日借10万元、20万，2016年10月20日借2万元、2016年10月29日借5万元，月息均为1分7厘；共借李某37万元，期间归还本金7万元，还剩本金30万元。2017年2月9日史福艳出具保证书，保证在4个月内还李某5万元、于某8.8万元。2014年7月16日李某转入邵某账户5万元、2014年10月27日转入邵某账户5万元、2015年12月23日转入杨某一账户6万元、2016年2月16转入杨某一账户16000元、2016年3月16日转入贾某九账户52000元、2016年10月29日转入贾某账户5万元。 邵某提供的李某借、还款明细表、银行转账凭证，证实2014年10月27日借李某5万、12月25日借1万，2015年2月6日借1万、5月25日借2万、7月21日借2.6万、7月24日2.8万、8月19日0.6万、9月28日2万、11月21日2万、12月23日借6万，2016年2月16日借1.6万、3月16日借5.2万、3月19日借1.7万、10月20日借2万、10月29日借5万，共计借款40.5万元，期间归还本金18.5万元，支付利息65801元。更改欠条为2016年3月19日借20万、10万（该10万已还7万）、2016年10月20日2万、10月29日5万（该5万已还3万）。 李某一提供的借条、债权转让协议、转账记录，证实史福艳2016年4月18日借李某一15万、2016年7月18日借5万元、2015年10月1日借款60万元，月息均为2分。2016年11月16日，双方签订债权转让协议书，史福艳将其儿子邵某名下债权本息约80万元抵35万元偿还史福艳的35万元借款，2017年11月15日史福艳将贾某九名下债权45万元用于偿还剩余的45万元借款。2014年4月1日李某一通过农行账户转账给贾某八9万元、7月14日转账给邵某4万元。2016年4月12日李某一转账给贾某4万元，4月18日转给贾某九15万元，7月18日、19日分两次转账给贾某5万元。 邵某提供的李借还明细表、银行转账凭证、收条，证实自2011年9月30日自2016年7月19日多次借李某一89.3万元，期间归还本金62万元，共支付利息925167.4元。更改欠条为2015年10月1日60万、2016年4月18日15万、2016年7月18日5万。 王某提供的报案材料、转账记录、借条，证实史福艳、王某四于2014年1月19日借王某40万元，后更换借据为史福艳于2016年11月19日借王某40万元，月息1分5厘，该40万于2013年6月5日转入贾某账户。其自书报案材料称共收到利息24.86万元。 邵某提供的王某借还明细、银行转账凭证，证实2013年6月5日借王某40万、2014年10月13日借12万，共计借款52万元，2015年1月15日还本金12万，自2013年7月3日至2016年11月18日共计支付利息192825.8元。更改欠条为2016年10月19日40万。 吴某提供的借条、转账记录，证实史福艳于2016年7月29日借吴某16万元，月息1分5厘，吴某通过农村商业银行账户转款给贾某八账户，期间史福艳通过银行转账归还本金4.5万元。2017年3月31日吴某领取电动车一辆。 邵某提供的吴某借还明细、银行转账凭证，证实自2014年3月25日至2016年8月29日多次借吴某72.2万元，期间归还本金46万元，支付利息78482.2元。更改欠条为2016年7月29日16万。 刘某三（刘某对象）提供的借条、转账记录、债权转让协议，证实史福艳于2016年7月14日借刘某50万元，通过刘某三的建行账户转至贾某八账户，2017年10月15日、11月15日双方签订两份债权转让协议，分别是30万元、20万元债权转让。 邵某提供的刘某借还明细表、银行转账凭证，证实更改欠条为2016年7月14日借刘某50万元，已还利息13084元。 王某一提供的借条、说明、还款协议书，证实2016年1月1日史福艳借王某一30万元、借王某五10万元，2016年1月9日史福艳借梁某10万元，2016年7月11日史福艳借王某六10万元，2016年11月11日史福艳借王某一5万元，共计65万元，月息1分5厘，王某一共收到利息16.15万元。 邵某提供的王某一借还明细表、银行转账凭证、收条，证实自2015年7月25日至2016年7月11日多次借王某一40万元，自2012年1月2日至2016年6月27日支付利息145958元。更改欠条为2016年1月1日借王某一30万、11月11日借王某一5万、2016年1月1日借王某五10万、2016年7月11日借王某六10万、2016年1月9日借梁某10万。 石某提供的情况说明、还款协议书、借条，证实史福艳于2015年2月28日借石某9万元，月息1分5厘，石某自书称共收到利息24975元。2017年3月21日双方签订还款协议，约定5年还清本金。 邵某提供的石某借还明细表、银行转账凭证，证实2014年6月18日借石某5万元、2015年2月28日借石某4万元，共支付利息27669.7元。更改欠条为2015年2月28日借9万。 李某二提供的借条、还款协议书，证实史福艳于2014年12月19日借李某二70万元，月息1分5厘。后还本金8160元。2017年2月20日双方签订还款协议，约定5年还清本金，该协议记载2017年9月13日已还本金8160元。 邵某提供的李某二借还明细表、银行转账凭证、收条，证实2012年5月23日借李某二30万元，归还本金（用红酒抵账）8160元，自2011年12月29日至2016年11月18日共支付利息408241元。更换欠条为：2014年12月19日70万（酒抵8160元还欠691840元）。 高某提供的借条、还款协议书、情况说明，证实史福艳2015年2月28日借高某20.5万元、2015年10月1日借4.5万元、2016年7月22日借严某14万元，2016年5月19日借袁某2万元，并于2017年6月20日归还本金1万元。高某共收到利息64650元、严某收到利息2100元、袁某收到利息600元。 邵某提供的高某借还明细表、银行转账凭证、收条，证实自2014年6月至2015年10月1日借高某25万元，共支付利息72929.1元。更改欠条为2015年2月28日20.5万、2015年10月1日4.5万。 戴某提供的借条、还款协议书、情况说明、转账凭证，证实史福艳2015年6月18日借戴某20万元、2015年9月28日借10万元、2016年5月24日借13万元、2016年9月27日借10万元，共53万元，月息1分5厘。2017年3月2日签订还款协议，约定5年内还本金40万元。银行流水显示，自2014年8月9日至2016年9月27日戴某通过银行转账支付42万元，期间贾某账户向其支付利息72523.2元。 冀某提供的借条，证实史福艳2015年1月1日借戴某50万元，月息1分5厘。 贾某提供的冀某借还明细表、银行转款凭证，证实2014年4月借冀某80万元，2014年11月24日还本金30万元，期间共支付利息193661.2元。更改欠条为2015年1月1日50万。 贾某十提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借李某三20万元、2017年4月1日借4万元，月息1分。 贾某七提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借贾某七17万元，月息1分，经办人贾某。 贾某三提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借贾某三43万元，月息1分。 李某四提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借李某四10万元，月息1分。 房某一（贾某五）提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借贾某五5万元，月息1分。 李某五提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借李某五2万元，月息1分。 贾某四提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借13万元，月息1分。 冯某一提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借贾某二10.7万元，月息1分；借贾某一31万元，月息1分。 贾某六提供的借条，证实史福艳2017年1月1日借贾某六13万元，月息1分。 （2）到案证明、到案经过，证实本案由牛某等人于2019年1月15日报案，2019年2月16日被告人史福艳经青州市公安局经侦大队传唤后主动到案。2019年6月11日，被告人贾某被传唤至青州市公安局东高派出所接受讯问。 （3）人口信息，证实被告人史福艳生于1963年5月30日，被告人贾某生于1985年3月3日，作案时均已达到完全刑事责任年龄，具有刑事责任能力。 （4）邵某提供的（2012）青法民初字第566号，证实法院判决邵某享有60万本金及利息的债权，出借日期为2012年3月20日；（2012）青法高民初字第107号，载明管某享有80万本金及利息的债权，出借日期为2011年9月1日；（2012）青法民初字第820号，载明贾某享有200万本金及利息的债权，出借日期为2012年7月9日；（2015）青民初字第591号，载明邵某35万本金及利息的债权，出借日期为2013年5月20日，借出金额45万元，后归还10万元。 （5）青州市公安局扣押物品清单，证实公安机关依法从贾某处扣押相关财务账目。 （6）前科查询，证实被告人史福艳、贾某均无违法犯罪记录。 （7）青州市国税局出具的证明一份，证实青州市富盛汽车销售有限公司自办理税务登记之日起至2019年8月21日，共入库税款（含非税）21199.76元。 （8）青州市地方金融监督管理局提供的证明，证实史福艳、贾某、青州市富盛汽车销售有限公司未在青州市取得从事小额贷款、典当、融资担保及民间融资等业务许可。 （9）执行裁定书，证实（2017）鲁0781执2219号，邵某名下青州市南燕都小区*幢*单元*号房产被青州市建行申请执行，买受人为曲某；（2018）鲁0781执687号，史福艳名下青州市购物广场*区*号商铺被青州市农村商业银行申请执行，买受人为王某十一。 （10）鲁某提供的民事判决书二份、借条，证实2015年12月5日、2015年11月27日史福艳分两笔借鲁某150万元，月利率15‰，邵某、贾某、青州市富盛汽车销售有限公司在担保人处签字、盖章予以确认；2016年3月18日史福艳借鲁某180万元，月利率15‰，邵某、青州市富盛汽车销售有限公司在担保人处签字、盖章予以确认。 （11）薛某代理律师董某提供的（2017）鲁0781民初550号民事判决书、借条、银行回单、银行交易明细、声明书、营业执照复印件，证实2014年9月1日至2016年10月14日，史福艳分四次从薛某处借款共计900万元。2016年12月20日，薛某与李某七、史福艳签订协议书一份，约定李某七购买的位于山东省诸城市和平街125号密州购物广场*号楼*单元房屋24套，以400万元的价格全部转让给薛某，以抵顶史福艳的400万元借款，剩余500万元按原借款合同继续履行。薛某本人声明，史福艳共向其借款900万元，是民间借贷关系，不追究其刑事责任，史福艳从来没有投资东营市某陵园有限公司任何款项，也没从本公司借过钱。东营市某陵园有限公司营业执照证实法人代表为郑某。 （12）营业执照复印件、企业信息、法人信息、股东信息、企业变更情况等，证实青州市富盛汽车销售有限公司成立于2010年11月1日，统一社会信用代码91370781564076836M，住所地青州市范公亭东路泰丰休闲购物广场A座1210，注册资本200万元，2015年6月11日股东变更为史福艳、贾某、邵某，贾某为监事，史福艳为经理，邵某为执行董事。法定代表人2013年11月1日由贾某变更为史某，2014年6月26日由史某变更为史福艳，2015年6月11日由史福艳变更为邵某。该公司经营范围为二手车销售、汽车装修（不含维修）、装饰，电动汽车及配件、汽车配件销售等。 （13）扣押物品清单、照片，证实青州市公安局依法从贾某处扣押帐证一宗（已随案移交），手机一部（未移交）。 （14）帐证一宗，证实富盛公司向借款人具体利息发放情况。 （15）银行账户明细证实，2016年8月至2016年12月，贾某八、邵某、史福艳名下账户货款收入为1047492.08元、昌时车款111800元、青岛东城汽车3745460元，合计4904752.08元。其余支出项目为付借款人利息、移动话费、消费、财付通、支付宝等。 （16）冯某二账户明细，证实2015年5月8日收到管某账户汇款35万元，2015年5月15日收到管某账户汇款60万元。 （17）到案证明，证实2019年2月15日，经青州市公安局经侦大队民警电话联系史福艳，让其到办案机关接受讯问，次日上午8时，史福艳到公安机关接受讯问，并如实供述了自己的犯罪事实。 4、被告人供述和辩解 （1）史福艳供述，我于2010年11月1日注册成立青州市富盛汽车销售有限公司，经营范围是二手车销售、汽车装修、电动汽车及配件销售等业务。2012年，当时大润发门头装修停止经营，我经营结余以及以前购置的开发区土地也出售了，这样我就把闲置的资金都借到了我对象王某四的老家诸城。等到大润发门头装修好后，借到诸城的借款要不回来，我就靠借款来维持大润发门头的经营。门头经营周转资金大约500-1000万元。当时我的公司急需周转资金到处借钱，我就对王某等人说我急需用钱，有钱可以借给我，我可以支付利息，一般是月息1.5%左右。借钱的一般是自己家里的亲戚，几个主要员工、经理、隔壁邻居。只有段某一主动找我借给我钱用，他借给我钱的目的就是挣利息。借款及支付利息的工作主要是我儿媳妇贾某帮着弄，会计还有吴某等人，贾某八基本上不参与，她年龄小。我儿子邵某也不管我这些借款，只是站站门头。 所有的借款我都是按照约定支付利息至2016年12月18日，鲁某等7－8个人起诉了我造成公司倒闭。公安机关向我出示的牛某、段某、耿某等19人的39张借条、左某、王某二、曹某的借条，都是我给他们写的，上边都有我的签名，我都认可。目前我借款的人大约还有20多个人，已经作了债权转让的借款有400-500万，还有七八个人到法院起诉了我，约300万元。还有几个人没有起诉也没有债权转让，但也和他们签订了还款协议，具体数额我记不清了。 本来就没有什么正儿八经的帐，借来的钱，有时也用于买车，到了发利息的时候，也是没有钱，就赶紧找人借钱，借来的钱就再倒来倒去的支撑。我也记着帐，会计吴某也记着帐，但账目很乱，我本身也干过会计。我光记着谁谁借了多少钱，为的是到期给人家发利息。但现在账目本子在哪里不知道了，因为到了最后，有很多欠钱的人去公司闹，乱哄哄的，不知道在哪里了。 2015年左右期间，我没记错的话是小营村一个叫贾某四的人，跟着我公司到曲阜旅游，贾某四认识了我，我跟他说过，如果有闲钱借我用用，给个高利息，贾某四就先借给我了几万元钱，这个事我想着，但具体怎么给的钱，是在我公司还是去小营村给的我想不起来了，因为这期间我缺钱，跟谁也说谁有钱就借给我用用，我也经常让贾某用车拉着我去小营村我亲家的家里，向小营村的村民借钱，他们有的亲自到我公司给我钱，也有的是我到小营村时，有村民借给我钱，我就给他们出具借条。大部分是我亲自办，因为我花眼，就让贾某替我写。我不知道我亲家是否向他们宣传，我没让他们给我宣传。小营村最多的时候有7、8个人在我那里存着钱。公安机关出示小营村的10户借款凭条，我看了，都认可。 小营村村民借我的钱平时就是我记着。贾某只是帮着我跑跑腿，因为那是她的老家，她熟悉，再就是我出差的时候，我让她替我给那些借款人送过利息去。她干的事都是我安排她去的，因为她在我公司上班，她跟其他员工一样也是发工资。我从来没有授权别人去给我宣传。闫某曾经给我拉了四五笔钱，有一百多万，但都是拉的亲属和同学，我曾经给他了些好处费，但具体多少我记不住了。 刚开始我能及时归还，但后来我离了婚，公司倒闭了，没能力及时还了，我同大部分人签订了还款协议，还有一部分人用债权顶了帐，还有一部分起诉了我。现在短时间内还款难度很大，我手里只有不到1000万的债权，也很难执行。我虽然经营汽车销售，但一直赔着，没有赚钱，再就是一直给他们支付着利息，借出去的钱要不回来，购置了部分房产法院也执行了我。我绝对没有转移或者藏匿借款人的钱款，我就是经营不善，导致我公司倒闭，资不抵债。 我没有银行部门、银监会等部门认可或允许向不特定人借款支付利息的许可，我觉着搞经营期间向员工、亲戚借款并支付利息是正常的。 邵某不参与借款的事，他知道我向他人借款，但借的谁的，借了多少他都不知道。借他人钱款期间，经常使用贾某、邵某、贾某八、管某、贾某九、孟某、王某十二、杨某一等人的银行卡收下借款人的钱后都是再转到我的银行卡里，有时也直接转给我们买车的客户。这些银行卡都还给他们了，还给他们的时候银行卡里都没有钱。 我曾经有大润发门头，云门山花园，九州名座，南燕都小区，一共4处房产。云门山花园在我打离婚的时候卖给了鲁某，大润发门头、九州名座、南燕都已经被法院执行了。我的房产都是以前我自己做生意挣钱购买的，车辆是贷款买的。 我曾经在开发区一个院子地，卖了400多万，借给了诸城一个人，他还不上了，就用24套房产顶了帐，我又欠薛某的钱，就又给了薛某。用李某七的名字登记这24套房产，是因为我对象是王某四，二婚，防止王某四争财产。 中央华府小区*号楼*单元*室的房子是我妹妹购买的。当时我女儿要上初中，就和我妹妹商量登记的我女儿王某八的名，我女儿毕了业后就又改成了我妹妹的名。除了法院的判决之外，还有就是我在2015年左右借给了青州信用社的王某十100万左右，我没起诉他。 我不懂房地产，我也从来没说过我搞房地产，我跟他们说我经营高档二手车，我也没有隐瞒自己在外边很多钱要不回来。他们都知道我在外边有债权。 借款的账目是在我自己那里，后来被吴某拿家去了一部分，也有一部分被借款人到公司里闹，弄丢了部分，贾某不是会计，她捞不着管借款的帐，她也不懂财会。 我从来没放过贷。借款人一是跟我关系很好，同意借给我，再就是冲着我的高利息来存款，我给他们的利息是1万元一分五到二分，小营村的是一分二左右。一年利息是1800至2400元左右。 这些人当时口口声声说要帮我，才借给我钱的，特别是段某一，就是于某的儿子，段某一当时去我的门头待了一下午，说要和我做买卖，要借给我钱，他主动给我借了200多万，他和我谈好后，他老婆和他母亲给我送过去的，他出面不方便。为了报答他，我就多给他好处，单独在他母亲的借条上加了利息。 富盛汽车公司股东和法人变更情况，法人变更了多次，刚开始法人应该是我，后来为了讨好儿媳妇贾某变更了贾某，后来我借了史某很多钱，为了让史某放心，就又变成了史某的，后来又变成了我自己，2015年我和王某四离了婚后就变成了我儿子邵某，时间这么长了，大体是这么变的。股东变更也是随便写的，只是应付公司成立的要求。 法定代表人就是顶顶名的作用，不直接参与公司的决策经营，实际上不管变更成谁都是我自己掌握着公司的经营权，只是用用他们的名，因为我经常出去进货，家里有时又需要法人。 没出事之前，我基本上是自己算好了利息后，有的直接本人到我那里拿利息，也有我安排贾某用借来的贾某八、贾某九、贾某、管某、王某十二、我母亲杨某一等人的银行卡到银行去给这些存款人发放利息。当时都是我向他们借来银行卡然后让吴某管理着。用的时候我安排他们去用，反正这些事都是我安排的。 因为当时我经常借用别人的账号给他人打款往外借钱，所以只能用账号的主人起诉。我想着以贾某九、贾某、管某、邵某等人的名义借出去的钱大约七八百万。2012年我以管某名义借给王昌成80万，法院判决了，只执行了10万，还有70万没给我，2012年以邵某名义借给诸城一个食品公司60万，2015年以邵某名义借给诸城一个叫高某一的35万，这两个都没执行，贾某诉诸城一个马某*木业200万，也没执行完，以贾某九名义借出去了两次，一次是150万，另一个想不起来了，好像也是一百五六十万。 这些债权借出去的钱全是我自己的钱，我以前卖摩托车挣了些钱，又在开发区卖了块地，结果借出去后要不回来，我又成立这家富盛汽车公司，没钱经营了，才靠借钱来维持经营，承诺给他们利息，想着我借出去的钱法院给要回来后就还他们，我也就能平了帐，没想到借出去的钱要不回来，借了他们的钱我还要按期支付利息，我的公司又经常赔钱，还有日常开支，造成我资金链断了。2015年我和王某四闹离婚，三辆车打包卖给了济南，一次就赔了80多万。 我借来的钱基本上有三个途径开支，一是按期支付他们这些人的利息，二是用于我公司买车，出去买车的时候也经常用我借来的钱，卖了后再给我，反正就是循环着使用，也分不清哪些钱专门是借来的，哪些钱是卖车的钱，第三个就是我公司日常开支和家庭日常开支，别没有费用。公司日常开支包括工资、物业费、水电费、招待费，也按期交税，日常开支就是衣食住行，没有具体的帐，反正就是我自己管理着这些钱。 我实际是2016年之前到益都办事处小营村借钱，2017年给他们换了单子。并且告诉他们公司效益不行了，也更改了利息和还款日期。还有一个人要借给我钱，我和他说，公司效益不行了，我就没要。 （2）贾某供述，大约2010年左右，我婆婆史福艳成立了青州市富盛汽车销售公司，负责卖二手车，2012年我生完孩子后，开始到公司上班，日常给史福艳跑跑腿，她安排我干什么我就干什么。公司给我发工资，我每月工资是2000元。史福艳是富盛汽车销售公司的实际负责人，单位的公章她自己保管着，刚开始她是法人，后来变更成了我丈夫邵某。具体什么时间变更的不清楚。邵某具体负责卖二手车，跑买卖二手车的业务。有什么事我丈夫都跟史福艳汇报，需要用钱，我丈夫就向史福艳要钱。邵某后来才知道向社会上这些人吸收存款这些事，但不管收钱和发放利息这些事，他就是负责买卖高档二手车，跑手续，有时买车没有钱了，就跟史福艳要钱。会计是吴某，她管账，她也向公司里存了钱，但后来公司效益不好，她的钱拿不出来，对公司有意见，一直不交账。 公司向小营村的村民借过款，我找了找登记，有贾某四、贾某三、贾某一、贾某二、李某三、李某五、李某四、贾某五、贾某六、贾某七，一共10人。现在还欠他们1687000元，之前曾经一共借了他们1833636元，后来还了他们一些借款，到今天为止，还欠1687000元，都有借条。他们从2013年至2017年期间借钱给我们的，就是图高利息。刚开始给他们的利息是月息一分五厘，到了2017年，公司效益不好的时候，给他们统一更改了借条，利息也改成了一分。这些人从2018年八月十五左右，开始陆续向史福艳要钱，贾某一、李某四、李某三、贾某六等人到公司要钱，差点跟史福艳打起来，因为没钱，就一直没还钱。 2013年左右，我公司组织出去旅游，我爸爸贾某十一去了我东邻居贾某四家，估计是贾某四听说了我公司存款利息高，他回来后就开始往我公司里存钱，小营村的这些人是通过贾某四认识史福艳的，贾某四存到我公司里钱后，利息很高，吃到甜头了，其他的人才跟着往我们公司存钱。有支现金的，有转账的。大多数都是去公司给的钱。没有在小营村给钱的。出具的借条都是史福艳安排我给他们填写的借条，但借款人“史福艳”三个字是史福艳本人写的。好几个都是在公司里直接给的史福艳。最后改借条的时候，贾某七在我家，当着我和史福艳的面，改的借条，贾某七让我在借条上写的经办人是我。我从来没说过把钱存到公司利息高，有钱往公司存款这些话。我爸爸贾某十一也没有说过这些事。小营村这些人的钱，都是史福艳借的钱。史福艳算好账，具体发放多少钱利息的时候，史福艳让我拉着她回小营村，当着史福艳的面，我给小营村这些人发放利息，我也单独到小营村给这些存款人发过利息，是直接支付现金。我自己发放利息就是一两次，大部分是我和史福艳一起去。小营村的很多借款人都说把钱给了我是他们赖我。他们觉着史福艳被公安局抓起来了，就开始找我。公司借的这些钱最后都是给了史福艳，给现金的，就直接把现金给史福艳，转账的就把钱转到我公司的账户，具体情况有会计管着帐，现在我公司的帐已经被银行起诉后被法院查封了。有的钱转给了我的名下，也有的钱转给了贾某八的名下，是史福艳借用着我们的账户，都是史福艳保管着这些账户。史福艳名下现在什么也没有了，原先富盛汽车的门头已经被法院拍卖，九州名座的房子已经被法院拍卖，南燕都曾经有套房，也被法院拍卖了。我知道的就是这三套房产，我和我对象名下没有房产，现在住的房子是租的。 冀某在2014年4月份到我公司存了80万元，2014年11月提走30万，2015年1月1日改了借条，借款是50万，利息是1分5厘，每月7500元的利息，2015年7月份，史福艳让我把他的利息提到了1分7，月息就是8500元。利息发放到2016年9月份。他和邵某是伙计，具体是谁介绍他去存的款我不清楚。 戴某只要是她能提供有史福艳签字的借条，就应该是有这个事。贾某九是我叔家的妹妹，她在我公司负责卖车，管某是王某四的母亲，我在公司上班期间，管某没去上过班。贾某八是我亲妹妹，她也是负责卖车，孟某是我公司员工，在我公司干了不长时间，具体什么时间去的，什么时间走的，我想不起来，王某十二是王某四的父亲，王某四当时是史福艳的丈夫，现在已经离了婚。当时我们的银行卡都是史福艳使用着。到银行去收取存款人的款时，一般是史福艳叫我上去，叫我领着大姨去银行转到史福艳和我说的一个银行卡上，用便签纸给我写一个卡号，我就拿着卡号领着存款的大姨去银行，给银行工作人员提供这个卡号，存款的大姨就去办理转款手续。我没有直接收过存款人的现金，基本上都是史福艳安排我到银行转款。 泰丰门头应该是被青州信用社起诉后被法院判决，然后被查封了，去年好像被拍卖了，具体情况史福艳知道。当时这个门头的所有人是史福艳，九州名座*号楼*单元*室曾经也是史福艳名下，去年夏天也是被法院查封了，也是银行抵押的被起诉的，南燕都小区*号楼*单元*室也是去年夏天法院把我们撵出来了，我结婚就是在南燕都结的婚，也是被法院查封的。中央华府*号楼*单元*室是我小姨史某的。史福艳开着那辆雷克萨斯车牌号我想着是***，前边背不过，不知道史福艳怎么处理的，史福艳就这一辆车。有时她也开开买来的车，出事后公司的车是怎么处理的我也不知道。 薛某是史福艳的朋友，他们之间不知道什么纠纷。鲁某是原先我公司的经理，是史福艳原先的合伙人，2016年年底公司出了事后他就不去公司了。史某是我对象的小姨，史福艳的妹妹，电话是：130316******，李某七是史某的丈夫，史某一是我对象的舅舅，他没在公司里干过，杨某一是史福艳的母亲，她没在公司干过，她80多岁了，史福艳也使用过她的账号。吴某是我公司的会计，存款人存的钱虽然由我领着去存，但收钱人是史福艳，虽然存到不是史福艳的名下的银行卡，但都是史福艳提供的账号，这些银行卡都由史福艳拿着。管账的是吴某，使用人是史福艳。有时候吴某也领着存款人去银行存款。我认识于某，但我没去过于某家，于某曾经多次到史福艳的办公室要求去存钱，有时还买着糕点去给史福艳，他的儿子段某一也去了好几次。费某一和严某也领着人去过公司存过款。我和邵某、史福艳名下现在什么也没有了，现在租房子住。我和邵某名下也没有任何存款。 在诸城密州的24套门头房是谁购买的，李某七、薛某、史福艳之间有无交易诸城24套房产的事，我不知道。 我不参与向他人借款的事情。史福艳一般安排会计吴某去收取一些存款人的钱款，吴某有事的时候，就安排我到银行去给这些人转款或者存款。利息都是吴某发，我就是给东高镇小营村的人那些存款的发放过利息。都是史福艳和吴某算好账，给我个明细，拿出钱来，给我，我回到小营村给小营村存款的人发放利息。城里的那些借款人都是吴某给他们发放利息，但我有时候给城里的借款人打电话，告诉他利息已经发放了，让他们查收。费某一和严某有时也领着存款人去银行转账存款。小营村的村民基本上都去过史福艳的办公室，去给史福艳送人参果、芸豆等土特产，李某三也经常去，李某三领着她妹妹、他姑都去过。借条上空着内容，我根据史福艳的意思，就是填上定好的借了多少钱，利息是多少，使用期限等内容，写好后，我把借条给史福艳，史福艳再签上她的借款人名字，按上手印，公司印章也是史福艳拿着。借条是早就打印好的，空着内容，我再用笔写上。我没有留存富盛汽车公司的帐目，吴某管着帐。向公安机关提交的账目是吴某临走之前留下的，我收拾起来了。 我生了孩子后去公司上班，我去的时候就是吴某在那里干会计。吴某干我公司的会计一直干到公司出事倒闭。我没记账，史福艳有没有记账不清楚，史福艳一直不让我记账。邵某也不记账，他就是出去买车来再放到门头里往外卖，费用都是从财物会计吴某那里走账。公司里一些事史福艳不让我参与。不是2016年就是2017年，很多人到我公司要钱，抢走了很多东西，电脑也没有了，箱子里有些东西，具体箱子里有什么东西，有没有账本登记不清楚，也被搬走了。 我知道的有几个法院判决的债权执行不了，我名下有一个200万没执行，是诸城的马某借的。这个钱应该是史福艳用我的身份证借出去的，也有可能用我的银行卡给别人转的钱，然后我成了原告，律师代理出庭应诉判决的，但借出去的不是我的钱。 邵某任法人期间，具体就是出去买车来然后摆到门头上卖，具体从哪里买车，卖到了哪里我都不知道。我和邵某都是从公司里领工资。邵某不介绍他人到公司存款，我也没听说他主动去介绍谁到我公司里存钱。 一共法院判决的未执行的债权有：以我妹妹贾某九名义借出的债权150万，以王某四他母亲管某名义借出的债权80万，邵某名义债权60万和35万，我的名义债权200万，一共525万。 被告人史福艳的辩护人提供的民事判决书、执行裁定书均是网络打印件，不符合证据的法定形式要件，本院不予采纳；其辩护人提出部分借款已用债权抵顶的意见，本院认为，被告人史福艳与出借人之间达成还款协议用债权抵顶借款，是双方对于还款方式的约定，但是出借人的债权并未实现，不应在本案中评价为被告人已偿还借款的数额。 被告人贾某提供了费用报销单据一组，用以证明其不是财务负责人，也不是财务人员。本院认为，是否构成非法吸收公众存款犯罪，关键不在于被告人的身份和职务，而是看被告人是否参与实施犯罪行为。故被告人贾某提供的上述证据与本案无关联性，本院不予采纳。 针对被告人及其辩护人所作的辩解、辩护意见，本院综合在案证据评析如下： 一、关于本案的定性及责任承担。 1、本案系非法吸收公众存款犯罪。 根据《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条的规定，违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，应当认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 向社会公开宣传，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。本案中，被告人史福艳不仅向朋友、单位员工吸收资金，而且告知朋友、员工可以介绍他人向富盛公司存款，证人严某等人证言亦可证实，员工介绍了存款人可以获得奖励。上述事实，足以认定被告人史福艳通过口口相传的方式向社会进行公开宣传。 社会公众是指社会不特定人员。如果在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定向社会公众吸收资金。本案中，被告人史福艳不仅自己积极对外宣传，而且积极追求公司员工为其对外宣传以扩大存款人范围的效果，因此，史福艳的行为应当认定为向社会公众吸收资金。 本案中，多名证人、集资参与人的证言及被告人史福艳的供述相互印证，足以认定被告单位富盛公司、被告人史福艳未经有关部门依法批准，以富盛公司经费紧张为由，通过自己或者单位员工、朋友介绍这种“口口相传”的方式，向社会不特定的对象进行公开宣传，承诺在一定期限内还本付息并给予借款人高额利息，向社会公众变相吸收资金，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应依法认定被告单位富盛公司、被告人史福艳构成非法吸收公众存款犯罪。被告人史福艳所作“其没有对外进行高息宣传”的辩解意见及其辩护人所作“认定史福艳构成非法吸收公众存款罪，事实不清；史福艳借钱没有用于资本运作，没有从事融资放贷，不属于扰乱金融秩序；本案没有证明史福艳向社会公开宣传的证据；出借人都是本公司职工、职工亲属以及史福艳的朋友，不是社会公众”的辩护意见与事实不符，不能成立，本院不予采纳。 2、本案系单位犯罪。 以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪。本案中，被告人史福艳以由其掌控的他人银行账户吸收公众存款，其中贾某八、邵某、史福艳名下银行账户明细显示，自2016年8月至2016年12月，贾某八、邵某、史福艳名下账户货款收入为1047492.08元、昌时车款111800元、青岛东城汽车3745460元，合计4904752.08元，其余支出项目为付借款人利息、移动话费、消费、财付通、支付宝等。上述证据说明，至2016年下半年，富盛公司仍利用吸收来的公众存款进行经营活动。出借人的借条（据）上富盛公司虽然是作为担保人盖章，但是史福艳以富盛公司经营需要资金为由吸收资金，且吸收来的资金用于公司经营及归还借款利息，故本案是以单位名义实施的犯罪行为，且违法所得归单位所有，应认定为单位犯罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。 3、被告人史福艳、贾某的刑事责任认定。 根据《中华人民共和国刑法》第三十一条的规定，单位犯罪的，对其“直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚”。 （1）被告人史福艳是富盛公司的实际控制人，掌控该公司的人事、财务等各项管理职权。且史福艳积极对外宣传富盛公司高息借款，具体实施吸收社会不特定人员资金的行为，包括收取资金、出具借条、发放利息等，对富盛公司实施具体犯罪活动负有直接的主管责任，系直接负责的主管人员，应当依法承担刑事责任。 （2）被告人贾某在被告单位富盛公司向青州市小营村村民吸收公众存款的过程中，向村民宣传存钱到富盛公司可以获取高额利息回报，联系出借人向富盛公司存款，为收取出借人钱款提供场所等等，在单位具体实施犯罪过程中起较大作用，应当认定贾某是富盛公司吸收小营村村民存款中的“其他直接责任人员”，构成非法吸收公众存款犯罪。即自2015年至2016年期间，被告单位富盛公司通过被告人贾某的宣传在小营村吸收公众存款共计168.7万元，被告人贾某应对该部分资金数额承担刑事责任。 被告人贾某虽系富盛公司的工作人员，在富盛公司前期吸收除小营村村民不特定公众资金的过程中，没有积极为单位进行宣传，只是听从单位负责人史福艳的安排，代为收取存款、书写借条、发放利息，是受单位领导指派参与实施一定犯罪行为的人员，不宜作为其他直接责任人员追究刑事责任。 二、关于本案数额的认定。 1、非法吸收公众存款的数额。 现查明，被告单位富盛公司吸收公众存款最初时间是2011年9月份，大量集中吸收公众存款时间段为2013年至2016年，在此期间，被告人史福艳根据借还款情况为出借人更换借条或汇总借条。案发后，出借人向公安机关提供的借条大多是持续借款之后汇总或者部分本金归还后更换的借条，即借条所载时间并非实际借款时间，而是延续至借条更换的时间重新出具的借据。富盛公司吸收公众存款是一直持续的行为，本案指控的吸收公众存款的数额亦是累计数额。 本案中，公诉机关指控的犯罪数额，是基于出借人报案时持有的借据所载数额累加计算所得。在案书证账目明细、银行打款凭证等显示的各出借人实际借给富盛公司的钱款数额均大于公诉机关指控的数额。公诉机关指控被告单位富盛公司非法吸收公众存款的数额均小于或者等于各出借人实际向富盛公司借款的数额，且经被告人史福艳质证均予以认可。公诉机关依据有利于被告人的原则所指控的犯罪数额，本院予以支持，并确认如下：左某50万元、曹某42万、牛某25万、于某一6万、孙某20万、耿某70万、于某83.8万、冯某49万、杨某4万、费某115万、陈某5万、钟某50万、李某37万、李某一80万、王某40万、吴某16万、刘某（刘某三）50万、石某9万、王某一65万、李某二70万、高某25万、严某14万、袁某2万、冀某50万、戴某53万、李某三24万、贾某七17万、李某四10万、李某五2万、贾某一31万、贾某二10.7万、贾某三43万、贾某四13万、贾某五5万、贾某六13万，共计1199.5万元。 综上，被告单位富盛公司、被告人史福艳非法吸收公众存款的数额共计人民币1199.5万元。 其中，自2015年至2016年期间，被告单位富盛公司、被告人史福艳、贾某所吸收小营村村民存款共计168.7万元，包括李某三24万、贾某七17万、李某四10万、李某五2万、贾某一31万、贾某二10.7万、贾某三43万、贾某四13万、贾某五5万、贾某六13万。 2、案发前归还钱款的数额。 针对本案公诉机关指控的非法吸收公众存款的数额，在案证据显示，案发前富盛公司已归还本金数额为：牛某5万元、孙某17674元、冯某1000元、杨某5000元、费某10万元、陈某21600元、李某7万元、吴某45000元、袁某1万元、李某二8160元，共计328434元。 对于案发前支付利息的数额，有收到条、银行转款凭证证实的为自2011年借款以来至2016年11月18日累计支付利息4054960.54元；另集资参与人认可收取的利息数额：贾某三5万元、李某四1.8万元、贾某七1.6万元、李某五1800元、贾某四8800元，共计94600元。以上累计支付利息4149560.54元。 综上，被告单位富盛公司、被告人史福艳案发前归还集资参与人本金、支付利息共计4477994.54元。 3、关于退赔数额的认定。 根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中“关于涉案财物的追缴和处置问题”，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 本案中，被告单位富盛公司非法吸收公众存款数额为1199.5万元，案发前已归还集资参与人本金、支付利息共计4477994.54元，故本案中富盛公司应退赔集资参与人的经济损失共计7517005.46元。其中，案发前富盛公司归还小营村村民的利息数额为94600元，故富盛公司应退赔小营村村民集资款共计159.24万元。 被告人史福艳系富盛公司实际控制人，系该单位犯罪中直接负责的主管人员，应当对该单位全部退赔数额承担连带责任。被告人贾某系富盛公司吸收小营村村民公众存款中的其他直接责任人员，应对该部分资金的退赔承担连带责任。 本院认为，被告单位青州市富盛汽车销售有限公司违反国家金融管理法规，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。被告人史福艳作为该公司的实际控制人，系所在单位实施非法吸收公众存款犯罪中的直接负责的主管人员；被告人贾某在该公司非法吸收小营村的村民公众存款的过程中实施犯罪并起较大作用,系其他直接责任人员。其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。案发后，被告人史福艳经公安机关电话通知后主动投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。 被告人史福艳及其辩护人所作史福艳构成自首的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人史福艳的辩护人所作“指控史福艳构成非法吸收公众存款罪事实不清”的辩护意见与事实不符，不能成立，本院不予采纳。被告人贾某所作“其没有向小营村的村民宣传过借款之事”的辩解意见与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人贾某的辩护人所作“被告人贾某不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见与事实不符，不能成立，本院不予采纳。 为维护正常的金融秩序，保障公私财产权利不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第十二条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下： 一、被告青州市富盛汽车销售有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。 （罚金于本判决生效之次日起十日内缴纳） 二、被告人史福艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月16日起至2022年8月15日止；罚金于判决生效之次日起十日内缴纳） 三、被告人贾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年4月12日起至2022年10月11日止；罚金于判决生效之次日起十日内缴纳） 四、责令被告青州市富盛汽车销售有限公司继续退赔集资参与人的经济损失共计7517005.46元，其中被告人史福艳对全部退赔数额承担连带责任，被告人贾某对该公司吸收小营村村民存款共计159.24万元承担连带责任（详见退赔明细表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐 宁 人民陪审员  袁加民 人民陪审员  赵玉美 二〇二一年四月九日 书 记 员  宋魏蓬                            序号                       集资参与人                       退赔数额（元）                       退赔义务人                       连带责任人                               1                       左某                       322100.9                       青州市富盛汽车销售有限公司                       史福艳                               2                       曹某                       277440.1                       青州市富盛汽车销售有限公司                               3                       牛某                       186088.7                       青州市富盛汽车销售有限公司                               4                       于某一                       41100                       青州市富盛汽车销售有限公司                               5                       孙某                       27641.1                       青州市富盛汽车销售有限公司                               6                       耿某                       512035.5                       青州市富盛汽车销售有限公司                               7                       于某                       510972.46                       青州市富盛汽车销售有限公司                               8                       冯某                       368051.6                       青州市富盛汽车销售有限公司                               9                       杨某                       21625.8                       青州市富盛汽车销售有限公司                               10                       费某                       589056.8                       青州市富盛汽车销售有限公司                               11                       陈某                       13675                       青州市富盛汽车销售有限公司                               12                       钟某                       274320.1                       青州市富盛汽车销售有限公司                               13                       李某                       234199                       青州市富盛汽车销售有限公司                               14                       李某一                       -125167.4                       青州市富盛汽车销售有限公司                               15                       王某                       207174.2                       青州市富盛汽车销售有限公司                               16                       吴某                       36517.8                       青州市富盛汽车销售有限公司                               17                       刘某                       486916                       青州市富盛汽车销售有限公司                               18                       石某                       62330.3                       青州市富盛汽车销售有限公司                               19                       王某一                       504042                       青州市富盛汽车销售有限公司                               20                       李某二                       283599                       青州市富盛汽车销售有限公司                               21                       高某                       177070.9                       青州市富盛汽车销售有限公司                               22                       冀某                       306338.8                       青州市富盛汽车销售有限公司                               23                       戴某                       457476.8                       青州市富盛汽车销售有限公司                               24                       严某                       140000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               25                       袁某                       10000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               26                       李某三                       240000                       青州市富盛汽车销售有限公司                       史福艳、贾某                               27                       贾某七                       154000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               28                       李某四                       82000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               29                       李某五                       18200                       青州市富盛汽车销售有限公司                               30                       贾某一                       310000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               31                       贾某二                       107000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               32                       贾某三                       380000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               33                       贾某四                       121200                       青州市富盛汽车销售有限公司                               34                       贾某五                       50000                       青州市富盛汽车销售有限公司                               35                       贾某六                       130000                       青州市富盛汽车销售有限公司