广东省中山市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）粤20刑终201号原公诉机关广东省中山市第二市区人民检察院。上诉人（原审被告人）冼洲停，男，1986年9月20日出生，汉族，大学文化，原广东顺德某某银行股份有限公司信息科技部综合前置组组长，户籍所在地佛山市顺德区×××××××××××××××××××。因本案于2020年4月26日被羁押，次日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现押于中山市看守所。辩护人梁剑云，广东国中律师事务所律师。广东省中山市第二人民法院审理广东省中山市第二市区人民检察院指控原审被告人冼洲停犯妨害信用卡管理罪、窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪一案，于2021年1月19日作出（2020）粤2072刑初2488号刑事判决。宣判后，原审被告人冼洲停不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案。合议庭经审阅本案卷宗材料，审查冼洲停的上诉意见，认为本案不属于依法必须开庭审理的案件，决定不开庭审理。合议庭依法讯问了冼洲停，听取了辩护人的意见，核实了全案证据，对一审认定的事实和适用法律进行了全面审查。现已审理终结。原审法院判决认定：2019年上半年，被告人冼洲停担任顺德某某银行信息科技部综合前置组组长期间，未经审批和授权，使用技术手段秘密窃取被害人黄某、朱某、李某某等55名用户的信用卡信息，并带离办公场所。随后，被告人冼洲停利用尾号为2243的工商银行卡、尾号分别为0032、4181的中国银行卡及星巴克会员卡先后写入窃取的信用卡信息，并伙同孙文珂等人（均另案处理）通过伪造刷卡消费、ATM取款或转账等方式，多次在江西、湖南、福建、中山小榄、顺德等地盗刷被害人账户内的资金，致使被害人黄某、李某某、朱某、尹某某、陈某某、梁某某、赖某某等人共计损失人民币336013.83元。具体事实如下：1.2019年5月12日、13日，被告人冼洲停等人利用被害人黄某尾号为9669的建设银行卡信息伪造信用卡后，在福建省等地盗刷该卡资金；至案发时止，被害人黄某损失共计人民币4063元；2.同年5月24日、25日，被告人冼洲停等人利用被害人李某某尾号为2530的某某银行卡信息伪造信用卡后，在湖南省长沙市、浏阳市等地盗刷该卡资金共计12974元（此前该账户余额为13225.29元，2020年1月11日，被害人李某某向上述账户汇入28568元）；2020年2月11日至4月1日期间，被告人冼洲停等人利用上述伪造的信用卡，经ATM机多次盗刷该卡内资金后（注：同年3月4日至11日，经被害人何秀英尾号为3391的信用卡汇入该卡资金共计243880元），账户余额为20157.65元；至案发时止，被害人李某某损失共计人民币21635.64元；3.2019年6月4日至2020年1月14日期间，被告人冼洲停等人利用被害人朱某尾号为9550的工商银行卡信息伪造信用卡后，先后在湖南省长沙市、广东省佛山市、中山市等地盗刷该卡内资金；至案发时止，被害人朱某损失共计人民币112187.19元；4.2019年6月15日至24日期间，被告人冼洲停等人利用被害人尹某某尾号为9016的银行卡伪造信用卡后，在湖南省长沙市、湘潭市、江西省宜春市、南昌市等地盗刷该卡内资金；至案发时止，被害人尹某某损失共计人民币100048元；5.同年6月18日、22日，被告人冼洲停等人利用被害人陈某某尾号为9415的农业银行卡信息伪造信用卡后，在江西省宜春市盗刷该卡资金；至案发时止，被害人陈某某损失共计人民币38056元；6.同年10月14日，被告人冼洲停等人利用被害人梁某某尾号为2732的农信社银行卡信息伪造信用卡后，盗刷该卡资金；至案发时止，被害人梁某某损失共计人民币2万元；7.同年10月18日、19日，被告人冼洲停等人利用被害人赖某某尾号为8617的广发银行卡伪造信用卡后，盗刷该卡资金；至案发时止，被害人赖某某损失共计人民币40024元。2020年4月26日凌晨，公安人员在佛山市顺德区××××××××××××××××下将被告人冼洲停抓获归案，当场在其身上及住处缴获现金人民币625700元、上述尾号为2243的工商银行卡等作案银行卡4张、POS机2部、写卡设备1部、伪造的身份证6张、印有“美团外卖”字样的服装等作案工具1批。原审法院认为，被告人冼洲停无视国家法律，作为银行的工作人员利用职务上的便利，窃取信用卡信息资料，数量巨大，又伙同他人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已分别构成窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，对窃取信用卡信息罪应依法从重惩处，对信用卡诈骗罪应依法惩处。冼洲停在判决宣告前犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，依法应当数罪并罚。冼洲停到案后如实供述其主要犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第三款、第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第三条、第五条之规定，一审判决如下：一、被告人冼洲停犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金二十万元；总和刑期有期徒刑九年六个月，并处罚金三十万元；决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元；二、缴获款项中的人民币336013.83元，由公安机关依法发还给各被害人（其中：被害人黄某4063元、被害人李某某21635.64元、被害人朱某112187.19元、被害人尹某某100048元、被害人陈某某38056元、被害人梁某某2万元、被害人赖某某40024元）；三、缴获的作案银行卡4张、POS机2部、写卡设备1部等作案工具1批，予以没收，由扣押的公安机关依法处理。上诉人冼洲停及其辩护人辩称：窃取信用卡信息罪与信用卡诈骗罪为作案手段与犯罪目的的关系，为牵连犯，应择一重罪（信用卡诈骗罪）处罚。另外，上诉人冼洲停的辩护人提出，一审判决认定被害人朱某、尹某某的损失金额错误，应分别为11559.29元、0元。原审法院在判决书中列举了认定本案事实的证据，相关证据均经一审庭审质证。本院予以确认。本院认为，上诉人冼洲停无视国家法律，作为银行的工作人员利用职务上的便利，窃取信用卡信息资料，数量巨大，又伙同他人使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已分别构成窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，对窃取信用卡信息罪应依法从重惩处，对信用卡诈骗罪应依法惩处。冼洲停在判决宣告前犯窃取信用卡信息罪、信用卡诈骗罪，依法应当数罪并罚。冼洲停到案后如实供述其主要犯罪事实，依法可从轻处罚。关于冼洲停及其辩护人所提冼洲停窃取信用卡信息与实施信用卡诈骗为作案手段与犯罪目的的关系，构成牵连犯，应择一重罪（信用卡诈骗罪）处罚的意见，经查，冼洲停作为银行工作人员，其利用职务便利窃取他人信用卡信息的行为已完成，不论其将该信息用于何处，均已构成窃取信用卡信息罪，之后将窃取的信用卡信息用于实施信用卡诈骗的行为，另构成信用卡诈骗罪，故冼洲停分别实施完成了两个独立的犯罪行为，应分别定罪处罚，其与辩护人所提上述意见，本院不予采纳。关于冼洲停的辩护人所提原判错误认定被害人朱某、尹某某损失金额的意见，经查，原判根据《朱某工商银行借记卡被盗刷详单》及朱某、尹某某被盗刷银行卡交易明细等证据认定上述二被害人案发时实际损失，符合法律规定，合法合理，并无不当，故冼洲停的辩护人所起上述意见缺乏理据，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。上诉人冼洲停及其辩护人所提上诉理由，如上所述，不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  陆渊亮审判员  欧悟一审判员  史国荣二〇二一年四月二十一日书记员  张 莹