天津市滨海新区人民法院民 事 判 决 书（2021）津0116民初4086号原告：寇晓弋骜，男，1990年6月17日出生。委托诉讼代理人：吴海珊（原告之妻），女，1991年8月16日出生。被告：上海观如艺术品有限责任公司，住所地上海市浦东区华能联合大厦18楼。法定代表人：徐景琪。被告：刚泰集团有限公司，住所地上海市浦东新区申港大道88号1001室。法定代表人：王仁忠，执行董事。诉讼代表人：北京市中伦（上海）律师事务所，刚泰集团有限公司破产管理人。委托诉讼代理人：马晨盛，北京市中伦（上海）律师事务所律师。被告：徐景琪，男，1992年7月1日出生，汉族，户籍地浙江省台州市路桥区。原告寇晓弋骜与被告上海观如艺术品有限责任公司、被告刚泰集团有限公司、被告徐景琪民间借贷纠纷一案，本院于2021年2月1日立案后，依法适用简易程序于2021年3月12日公开开庭进行了审理。原告寇晓弋骜及其委托诉讼代理人吴海珊、被告刚泰集团有限公司的委托诉讼代理人马晨盛到庭参加诉讼，被告上海观如艺术品有限责任公司及被告徐景琪经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告寇晓弋骜向本院提出诉讼请求：1.请求判令被告上海观如艺术品有限责任公司偿还原告借款本金200000元及暂计算至2020年9月18日的利息40000元及自2020年9月18日起至实际给付之日止的利息（以240000元为基数，按照月息1.5%计算）；2.判令被告刚泰集团有限公司、徐景琪对上述债务承担连带保证责任；3.判令本案诉讼费由三被告承担。事实和理由：经睿银（天津）财务管理有限责任公司负责人易巧玲介绍，原告与上海观如艺术品有限责任公司于2018年9月13日订立《股权收益权转让协议》，并通过银行转账支付了200000元，根据协议约定，上海观如艺术品有限责任公司应在2020年9月18日前按照年化10%收益向原告支付本金及利息，若未按时支付则按照本息总和万分之五支付违约金。同时，被告刚泰集团有限公司在协议中承担连带担保责任，承诺如被告上海观如艺术品有限责任公司无法按时支付，则由其支付本息。被告徐景琪签署担保函承诺将于投资期限届满的次一工作日代被告上海观如艺术品有限责任公司向原告支付本息。2020年9月18日，原告与被告上海观如艺术品有限责任公司、徐景琪多次沟通要求尽快支付本息，但被告至今未偿还，故原告诉至本院。被告刚泰集团有限公司辩称，请求驳回原告诉讼请求。刚泰集团有限公司已经被法院裁定受理破产申请，原告应该向破产管理人申报债权，被告不同意承担连带担保责任，且原告主张的利息只能计算至破产受理之日2020年11月25日，经核实协议上刚泰集团有限公司的公章是真实的。原告寇晓弋骜向本院提交证据如下：证据一、《股权收益权转让协议》和担保函，证明原告与上海观如艺术品有限责任公司、刚泰集团有限公司签订的协议情况，被告徐景琪出具担保函提供连带责任保证；证据二、电子回单查询，证明原告于2018年9月13日通过银行账户转账给被告上海观如艺术品有限责任公司200000元；证据三、手机短信记录，原告与手机号138××××0701于2021年1月8日至2021年1月11日期间的短信往来内容，证明徐景琪并不否认其为本案款项提供连带责任保证。被告上海观如艺术品有限责任公司、被告徐景琪未到庭应诉。三被告未提交证据。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：原告寇晓弋骜经原睿银（天津）财务管理有限责任公司（现公司更名为睿银（天津）科技有限公司）负责人易巧玲介绍，于2018年9月13日作为受让人（丙方）签订《股权收益权转让协议》一份，该协议转让方（甲方）为上海观如艺术品有限责任公司，担保方（乙方）为刚泰集团有限公司，约定内容为：1.甲方通过西藏和合投资管理合伙企业（有限合伙）间接投资博纳影业（简称“目标公司”）壹亿元，现向丙方转让其间接持有的该目标公司的部分股权收益权；2.乙方同意就甲方本协议项下的回购、赔偿等义务承担连带保证责任；3.标的股权收益权在投资期限内预期年化收益为10%，投资期限届满时，甲方按照标的股权收益权转让价款及年化10%收益的价格向丙方回购，若目标公司在丙方投资期限内，未达到预期年化收益10%，甲方和乙方保证在投资期限到期日起5个工作日内，按照丙方投资收益不低于年化10%补足预期收益，或对丙方所持股权收益权及预期收益予以回购。投资期限内，丙方按照预期年化10%的标准取得投资收益，标的股权收益权对应股权的分红、派息等收入仍归甲方享有，但可直接支付丙方用于冲抵收益。协议第二条约定投资期限为2年，自甲方收到丙方支付的全部转让价款次日起算，按照每股1元的转让价格丙方认购份额为200000元。第八条约定甲乙双方承诺如发生包括但不限于本协议被宣布无效、被撤销等任何情形，甲方应无条件返还丙方支付的全部转让价款并按收到丙方转让价款的实际天数支付年化10%的利息并支付赔偿金，甲方应在收到丙方返还通知后五日内支付，逾期支付应按照逾期金额日万分之五向丙方支付违约金。该协议甲方处加盖有上海观如艺术品有限责任公司公章及法定代表人章，乙方处加盖有刚泰集团有限公司公章及法定代表人章。上述协议签订后，原告向上海观如艺术品有限责任公司支付了转让价款200000元。易巧玲通过微信向原告发送《担保函》一份，该函载明徐景琪对上海观如艺术品有限责任公司向投资人回购标的股权收益权的义务承担连带保证担保责任，保证担保的范围为依据《股权收益权转让协议》约定的回购价款及违约金、赔偿金、为实现债权所支出的费用如诉讼费、律师费、差旅费等，保证期间为投资期限届满之日起二年，保证人签名处为“徐景琪”，签署日期为2018年8月2日。原告提交的其与手机号138××××0701短信往来内容显示，原告将上述担保函内容发送对方，并称“徐总，你这都提供担保了，几万块不至于拖这么久……”,对方回复“有些情况还在处理,下周给您答复”,原告接着称“上面这个担保函当时是你给我的,担保函写的很清楚,而且当时你也说如果公司不付款你来付,……希望你尽快承担起保证责任把款付给我……”。对方短信中称“寇总,这个钱拿来当时也不是我用了,统一都归集团调拨,……”。刚泰集团有限公司破产管理人核实上述手机号为刚泰集团有限公司提供的徐景琪联系方式。另查，2020年11月25日，上海市第三中级人民法院作出（2020）沪03破344号民事裁定书，裁定受理国信证券股份有限公司对刚泰集团有限公司的破产清算申请，并指定北京市中伦（上海）律师事务所为破产管理人。据刚泰集团有限公司破产管理人庭审中陈述，现刚泰集团高层管理人员承认《股权收益权转让协议》上的公司盖章，公司股东只有徐建刚、徐飞君夫妻二人，与上海观如艺术品有限责任公司的管理层、财务人员是一套人员，两公司一块办公，办公地点均是上海市浦东新区宣桥镇南六公路369号，目前上海观如艺术品有限责任公司经营困难。本院认为，原告与被告上海观如艺术品有限责任公司签订的《股权收益权转让协议》系当事人真实意思表示，并不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。协议中约定的转让标的为上海观如艺术品有限责任公司间接持有的部分股权所对应份额的股权收益权，且协议约定上海观如艺术品有限责任公司在一定条件下回购股权收益权，回购价格为本金加年化10%的固定收益，且投资期限内股权收益权对应股权的分红、派息等收入仍归上海观如艺术品有限责任公司，综合上述条款分析，该协议具有保本保息的特征，且原告并无买入案涉标的股权收益权并承担相应风险的真实意思，其实质内容符合借款合同的性质，应当认定原被告之间成立民间借贷法律关系。原告已经按照约定提供借款，上海观如艺术品有限责任公司作为借款人应当按照约定的期限返还借款并支付利息。根据协议约定被告应于借款期限届满后五个工作日内回购价款，本案借款期限为2年，自原告提供借款之日即2018年9月13日起算，至2020年9月12日借款期限届满，现被告未到期返还借款，原告要求被告偿还，于法有据，本院予以支持。原告主张按照协议约定的年化10%收益标准计算截至2020年9月18日之前的利息为40000元，并不违反法律规定，本院予以支持。关于原告主张逾期还款利息，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十九条之规定，借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但是以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍为限，故本院将原告主张的逾期利息调整为以200000元为本金，自2020年9月19日至实际给付之日止的逾期利息按照原告起诉时LPR四倍标准即年利率15.4%计算，对原告主张的超出部分不予支持。被告刚泰集团有限公司在案涉协议上盖章，同意为协议项下回购、赔偿等义务提供连带责任保证，该约定系其真实意思表示，且不违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效。原告的主张未超过保证期间，故刚泰集团有限公司应当就本案借款本金及利息承担连带保证责任。现刚泰集团有限公司已被裁定受理破产申请，故按照《中华人民共和国企业破产法》第四十六条规定，附利息的债权自破产申请受理时起停止计息，故刚泰集团有限公司仅对截至裁定受理破产申请之日即2020年11月25日之前的利息承担连带保证责任，即本金200000元及2020年11月25日之前的利息45818元范围内承担连带保证责任。原告提交的担保函虽为复印件，但其已经将该文件与被告徐景琪通过短信方式进行核实，被告徐景琪并未对此提出异议，结合徐景琪为上海观如艺术品有限责任公司法定代表人身份，且经传票传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院对原告证据予以采信，被告徐景琪在担保函上以保证人身份签字应视为其真实意思表示，担保函明确约定了担保范围及保证期间，现上海观如艺术品有限责任公司未按期偿还借款和利息，原告的主张未超过保证期间，故被告徐景琪应在上述担保范围内承担连带保证责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。综上所述，依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条、《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百九十六条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款、第二十九条第一款、《中华人民共和国担保法》第十八条、第三十一条、《中华人民共和国企业破产法》第四十六条第二款以及《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条之规定，判决如下：一、被告上海观如艺术品有限责任公司于本判决生效之日起十五日内向原告寇晓弋骜返还借款本金200000元，并支付截至2020年9月18日之前的利息40000元，以及自2020年9月19日至实际给付之日止的逾期利息（以200000元为本金，按照年利率15.4%计算）；二、被告徐景琪就上述债务承担连带保证责任，被告徐景琪在承担保证责任后，有权就已承担部分向被告上海观如艺术品有限责任公司进行追偿；三、被告刚泰集团有限公司在245818元范围内就上述债务承担连带保证责任，原告寇晓弋骜根据认定的数额在被告刚泰集团有限公司破产程序中依法申报债权并统一受偿，被告刚泰集团有限公司在向原告寇晓弋骜进行破产分配或者承担保证责任后，有权就已承担部分向被告上海观如艺术品有限责任公司追偿；四、驳回原告寇晓弋骜的其他诉讼请求。如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费减半收取2450元，由被告上海观如艺术品有限责任公司、被告刚泰集团有限公司、被告徐景琪共同负担。如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人或者代表人的人数提出副本，上诉于天津市第三中级人民法院（上诉须递交书面上诉状，未在上诉期限内递交上诉状的，视为未提起上诉）。本判决生效后（当事人提起上诉的，以上诉法院生效判决为准），负有履行义务的当事人应当按期履行生效法律文书确定的义务，并不得有转移、隐匿、毁损财产及高消费等妨害或逃避执行的行为。本条款即为执行通知，本案执行立案后，人民法院可依法对被执行人的财产采取执行措施，对相关当事人采取纳入失信被执行人名单、限制消费、罚款、拘留等强制措施，构成犯罪的，依法追究刑事责任。审判员  卓丹红二〇二一年四月三十日书记员  王 雪评价二维码附：本案引用的法律条文1.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条民法典施行后的法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定。民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。民法典施行前的法律事实持续至民法典施行后，该法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。2.《中华人民共和国合同法》第六十条第一款当事人应当按照约定全面履行自己的义务。第一百九十六条借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。第二百零六条借款人应当按照约定的期限返还借款。对借款期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定的，借款人可以随时返还；贷款人可以催告借款人在合理期限内返还。第二百零七条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。第二百一十一条自然人之间的借款合同对支付利息没有约定或者约定不明确的，视为不支付利息。自然人之间的借款合同约定支付利息的，借款的利率不得违反国家有关限制借款利率的规定。3.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条第一款借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。第二十九条第一款借贷双方对逾期利率有约定的，从其约定，但是以不超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍为限。4.《中华人民共和国担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。第三十一条保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿。5.《中华人民共和国企业破产法》第四十六条未到期的债权，在破产申请受理时视为到期。附利息的债权自破产申请受理时起停止计息。6.《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。