江西省芦溪县人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)赣0323刑初27号 公诉机关芦溪县人民检察院。 被告人甘启满，男，1984年4月21日出生，汉族，江西省芦溪县人，初中文化，农民，户籍所在地江西省萍乡市芦溪县，现住江西省萍乡市芦溪县。因为赌博提供条件于2018年3月19日被芦溪县公安局处罚款三百元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2020年10月29日被芦溪县公安局刑事拘留；芦溪县人民检察院以涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪批准逮捕，2020年11月12日被芦溪县公安局执行逮捕。现羁押于萍乡市看守所。 被告人易洪江，男，1985年11月22日出生，汉族，江西省芦溪县人，中专文化，无业，户籍所在地江西省萍乡市芦溪县，现住江西省萍乡市芦溪县。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年11月10日被芦溪县公安局刑事拘留，同年12月15日被芦溪县公安局执行逮捕。现羁押于萍乡市看守所。 芦溪县人民检察院以芦检一部刑诉[2021]Z22号起诉书指控被告人甘启满、易洪江犯妨害信用卡管理罪，于2021年4月9日向本院提起公诉。本院审查后于同年4月12日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，于同年4月23日通过互联网公开开庭审理了本案。芦溪县人民检察院指派检察员刘贵萍出庭支持公诉，被告人甘启满、易洪江到庭参加了诉讼。现已审理终结。 芦溪县人民检察院指控，2020年2月至8月期间，被告人甘启满、易洪江通过与买家商谈好价格后便向他人收购银行卡套卡（每套包括银行卡及密码、网银U盾、手机卡及开户人身份证复印件）。甘启满负责向他人收购银行卡，后交给易洪江，由易洪江邮寄至云南的郭晶(公安机关称未到案)处，二人从中赚取差价及好处费，其中甘启满获利6500余元，易洪江获利2300余元。具体情况如下: （1）2020年2月27日，被告人甘启满收买了易某1张卡号为62×××92的中国工商银行卡，支付了700元给易某。 （2）2020年7月14日，被告人易洪江转账2000元给被告人甘启满作为收购银行卡的前期费用，甘启满随后带着辛某、罗某、易某三人来到芦溪县城、萍乡市区办理银行卡，其中辛某办理了1张卡号为62×××27的中国工商银行卡和1张卡号为62×××77的中国农业银行卡、罗某办理了1张卡号为62×××01的中国工商银行卡、易某办理了1张卡号为62×××69的中国工商银行卡和1张卡号为62×××77的中国农业银行卡，甘启满将这5张银行卡及卡密码、网银Ｕ盾、绑定的手机卡、开户人身份证复印件交给易洪江，由易洪江邮寄至云南的买家郭晶处。2020年7月25日，甘启满收到卖卡款6500元，后支付给了辛某、罗某、易某共4500元，自己从中共获利3000余元。2020年7月26日，易洪江收到郭晶转来好处费1000元。 （3）2020年8月3日，被告人易洪江转账2000元给被告人甘启满作为收购银行卡的前期费用，甘启满随后收购了杨某1张卡号为62×××77的中国农业银行卡、收购了章某1张卡号为62×××75的中国农业银行卡、收购了敖有清1张卡号为62×××62的中工商银行卡;同时，江洪（另案处理）收购了朱某21张卡号为62×××73的中国农业银行卡、收购了谢某1张卡号为62×××58的中国工商银行卡、收购了文某1张卡号为62×××73的中国农业银行卡和1张卡号为62×××91的中国工商银行卡、收购了张某1张卡号为62×××76中国农业银行卡和1张卡号为62×××34的中国工商银行卡，江洪将这6张银行卡及卡密码、网银Ｕ盾、绑定的手机卡、开户人身份证复印件交给了甘启满。甘启满将上述9张银行卡及卡密码、网银Ｕ盾、绑定的手机卡、开户人身份证复印件交给易洪江，由易洪江邮寄至云南的买家郭晶处。2020年8月15日，甘启满收到卖卡款14000元，其支付给了章某500元、江洪10800元、杨某1000元、敖有清1000元。2020年8月16日，甘启满收到郭晶转来的好处费1000元，甘启满从中共计获利3500余元。2020年8月14日，易洪江收到郭晶转来的1300元好处费。 被告人甘启满、易洪江均系传唤到案。 公诉机关认为，被告人甘启满、易洪江妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其中甘启满非法持有他人信用卡15张，易洪江非法持有他人信用卡14张，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究二被告人的刑事责任，提请本院依法判处。 公诉机关认为，被告人甘启满到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可从轻处罚，建议判处被告人甘启满有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。被告人易洪江到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可从轻处罚；其通过亲属已退缴违法所得，酌情从轻处罚，建议判处被告人易洪江有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元。 公诉机关提交了受案登记表，常住人口登记表，归案情况说明，无违法犯罪记录证明、行政处罚决定书，扣押决定书、扣押清单及照片，微信账号信息截图、微信聊天记录截图、微信转账记录截图、微信支付交易明细、支付宝账单交易明细，手机截图、业务凭证、协助查询财产通知书、开户信息资料及交易明细清单，证人朱某1、杨某、辛某、易某、罗某、章某、朱某2、谢某、文某、张某的证言，同案人江洪的供述，被告人甘启满、易洪江的供述，辨认笔录等证据证实。 被告人甘启满、易洪江均对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及量刑建议无异议，同意适用简易程序，且自愿签署认罪认罚具结书，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明，被告人甘启满、易洪江的犯罪事实、证据与公诉机关指控的一致。 另查明，被告人甘启满、易洪江传唤到案后如实供述犯罪事实，且自愿认罪认罚。公安机关于2020年10月28日扣押被告人甘启满所持有的VIVOY7S手机一台、被告人易洪江所持有的GIONEES10L手机一台。 又查明，被告人甘启满为赌博提供条件于2018年3月19日被芦溪县公安局处罚款三百元。 再查明，被告人易洪江在审理期间通过其亲属退缴违法所得人民币2300元，并缴纳罚金人民币一万元。鉴于被告人易洪江退缴违法所得及缴纳罚金的情节，本院建议公诉机关调整量刑。公诉机关调整量刑建议，建议判处被告人易洪江有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 本院认为，被告人甘启满、易洪江妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量较大，其中甘启满非法持有他人信用卡15张，易洪江非法持有他人信用卡14张，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人甘启满、易洪江犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，本院予以支持。被告人甘启满、易洪江在共同犯罪中所起作用相当，不划分主从犯。被告人甘启满传唤到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可从轻处罚；其曾被行政处罚，属有劣迹，酌情从重处罚。被告人易洪江传唤到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可从轻处罚；在本院审理期间通过其亲属已退缴违法所得，并缴纳罚金，酌情从轻处罚。本院适用认罪认罚程序审理了本案。经审查，本案事实清楚，证据确实、充分，被告人甘启满、易洪江认罪认罚具有自愿性、真实性、合法性。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。据此，根据被告人甘启满、易洪江的犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人甘启满犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月29日起至2021年10月28日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人易洪江犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月10日起至2021年8月9日止。罚金已缴纳。） 三、扣押在案并随案移送的GIONEES10L手机一台、VIVOY7S手机一台系作案工具，予以没收。 四、被告人易洪江退缴的违法所得人民币2300元，予以没收；继续追缴被告人甘启满违法所得人民币6500元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判员  文溪 二〇二一年四月二十九日 书记员  谢灵