福建省惠安县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0521刑初377号 公诉机关惠安县人民检察院。 被告人骆谋富，男，1973年2月5日出生于福建省惠安县，汉族，初中文化，经商，家住泉州台商投资区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年11月24日到案，同年11月25日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于惠安县看守所。 辩护人庄敬虹，福建兴惠律师事务所律师。 惠安县人民检察院以惠检六部刑诉〔2021〕Z10号起诉书指控被告人骆谋富犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月26日向本院提起公诉。本院于同年4月1日立案，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。惠安县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人骆谋富及其辩护人庄敬虹到庭参加诉讼。现已审理终结。 惠安县人民检察院指控，2015年开始，周某1（已起诉）未经相关部门依法批准，通过在上海注册成立的上海XX资产管理有限公司（以下简称上海XX公司），在各地与他人合作注册新的公司，再利用各地注册的公司招揽、组织业务员，向社会公众宣传、销售上海XX公司的“财富XX”、“财富XX”、“XX稳益”等多种理财产品，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，诱使投资者通过签订相关协议投入资金购买理财产品，钱款通过银行转账或刷POS机，直接转入上海XX公司指定的账户，周某1再根据各地公司的业绩给予提成返点或佣金。2016年3月起，林某1（另案处理）与周某1合作，由林某1在惠安组织筹建惠安XX财务咨询有限公司（以下简称惠安XX公司），于2016年9月21日经惠安县市场监督管理局登记注册成立，在惠安县螺城镇XX号店面开展经营，林某1作为惠安XX公司的法定代表人及实际控制人，聘请林某2（另案处理）为总经理，在未经相关部门依法批准的情况下，林某1、林某2通过招揽、组织业务员发放宣传传单、推广宣传等传播途径，向本地社会公众宣传上海XX公司的理财产品，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，诱使投资者通过签订相关协议投入资金购买理财产品。 2016年8月，被告人骆谋富被发展为惠安XX公司的业务员。2017年9月，林某1、林某2开始筹建惠安XX财务咨询有限公司泉州台商投资区分公司（以下简称惠安XX台商分公司），并让被告人骆谋富以其名义申请，于2017年10月24日经泉州台商投资区管理委员会市场监督管理局登记注册成立，被告人骆谋富被任命为惠安XX台商分公司的负责人、营销总监，与林某1、林某2共同管理惠安XX台商分公司，并获得惠安XX台商分公司营销总监的工资及分公司业绩的提成。惠安XX台商分公司在未经相关部门依法批准的情况下，通过招揽、组织业务员发放宣传传单、推广宣传等传播途径，向本地社会公众宣传上海XX公司的理财产品，并承诺在一定期限内以货币方式还本付息，诱使投资者通过签订相关协议投入资金购买理财产品。经审计，2017年9月至2019年4月间，惠安XX台商分公司向骆某1、孙某1、郭某1等116人非法吸收存款达人民币（币种下同）22200600.14元，发还本金及利息计2349826元，仍有19850774.14元未返还。另查明，被告人骆谋富担任惠安XX公司业务员及惠安XX台商分公司负责人期间，获得工资141706.8元，获得提成204969.5元，共计非法获利346676.3元。 2020年11月24日，被告人骆谋富经电话通知后自行到泉州市公安局台商投资区分局投案，到案后如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关提供了银行流水、户籍证明、理财合同等书证，被害人骆某1、郭某1等人的陈述，辨认笔录，专项审计报告及被告人骆谋富的供述和辩解等证据加以证实。 公诉机关认为，被告人骆谋富伙同他人违反国家金融管理规定，未经相关部门批准，公开向社会公众非法吸收资金22200600.14元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。被告人骆谋富在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人骆谋富在案发后主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人骆谋富签署具结书表示认罪认罚。建议对被告人骆谋富在有期徒刑二年三个月至二年九个月，并处罚金二万元至二十万元的幅度内处刑。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。被告人骆谋富对指控事实、罪名、量刑建议及签署具结书没有异议。 审理中，被告人骆谋富通过其亲属向本院退出违法所得346676.3元，并取得被害人骆某2、黄某1等人的谅解。 被告人骆谋富的辩护人提出，1.被告人骆谋富自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。2.被告人骆谋富在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯。3.被告人骆谋富私下主动退赔部分被害人经济损失，在庭审中认罪认罚。4.被告人骆谋富身患重病，没有前科劣迹，一贯表现良好，系初犯、偶犯。综上，建议对其从轻或减轻处罚，并适用缓刑。 本院认为，被告人骆谋富伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，公开向社会公众非法吸收资金达22200600.14元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人骆谋富在共同犯罪中起次要作用，是从犯，予以减轻处罚。被告人骆谋富自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，且退出全部违法所得，取得部分被害人谅解，予以从轻处罚。被告人骆谋富当庭表示认罪认罚，予以从宽处理。辩护人提出与上述从轻、减轻处罚情节相符的辩护意见，予以采纳。被告人骆谋富伙同他人发展会员数量较多（116人），造成存款人经济损失19850774.14元，社会危害性较大，不宜宣告缓刑，辩护人提出对被告人骆谋富宣告缓刑的辩护意见，理由不能成立，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。在案件审理期间，《中华人民共和国刑法》经过第十一次修正，对本案非法吸收公众存款罪依照从旧兼从轻的刑法原则，应适用1997年修订的《中华人民共和国刑法》的相关规定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条第二、三款的规定，判决如下： 一、被告人骆谋富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月24日起至2023年2月23日止。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人骆谋富退出的违法所得人民币346676.3元,予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  许国强 人民陪审员  王国明 人民陪审员  李明杰 二〇二一年四月二十八日 书 记 员  黄愉斯 附本案引用的主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第十二条中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律;如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。 本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。 第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚： （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的； （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的； （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的； （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的； （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。 第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。