广西壮族自治区河池市宜州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂1281刑初106号 公诉机关广西壮族自治区河池市宜州区人民检察院。 被告人韦鹏宇，男，1994年12月9日出生于广西壮族自治区河池市宜州区，壮族，大专文化，无业，户籍地河池市宜州区，住河池市宜州区，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2020年11月12日被刑事拘留，2020年12月18日被逮捕。现羁押于河池市宜州看守所。 辩护人黄霁波，广西道钦律师事务所律师。 被告人黄达瀚，男，1997年7月4日出生于广西壮族自治区河池市宜州区，壮族，小学文化，无业，户籍地河池市宜州区，住河池市宜州区，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2020年11月12日被刑事拘留，2020年12月18日被逮捕。现羁押于河池市宜州看守所。 辩护人蓝仁文，广西正营律师事务所律师。 河池市宜州区人民检察院以宜检刑诉〔2021〕Z68号起诉书指控被告人韦鹏宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，被告人黄达瀚犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年3月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。河池市宜州区人民检察院指派检察官兰巧燕出庭支持公诉，被告人韦鹏宇、黄达瀚及其辩护人黄霁波、蓝仁文到庭参加诉讼。现已审理终结。 河池市宜州区人民检察院指控，2020年7、8月间，被告人韦鹏宇在明知“王昌武”（另案处理）收买银行卡用于从事网络违法犯罪活动的情况下，向被告人黄达瀚收买银行卡后转卖给“王昌武”获取非法利益。黄达瀚为获取非法利益，在明知韦鹏宇收买银行卡用于从事网络违法犯罪活动的情况下，仍将自己名下的中国农业银行卡（卡号62×××70）、农村信用社银行卡和绑定银行卡的电话卡、Ｕ盾及相关取款密码等信用卡信息资料出卖给韦鹏宇，韦鹏宇再把收买得的银行卡信息资料等转卖给“王昌武”。后因黄达瀚出卖的农村信用社银行卡不能正常使用，黄达瀚从中非法获利500元，韦鹏宇从中非法获利200元。经核查，黄达瀚的中国农业银行卡涉及支付结算金额为260万余元，其中被害人肖某、吴某、赵某被他人电信网络诈骗的74300元、63600元、3000元，共计140900元转入该卡。 公诉机关认为，被告人韦鹏宇收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人黄达瀚明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。韦鹏宇、黄达瀚自愿认罪认罚，建议对韦鹏宇、黄达瀚分别判处有期徒刑六个月至十个月，并处罚金。公诉机关提交了书证，被害人陈述，辨认笔录，被告人的供述和辩解等证据证实。 被告人韦鹏宇、黄达瀚对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 辩护人黄霁波对指控被告人韦鹏宇犯罪的事实无异议，但认为韦鹏宇的行为不构成收买、非法提供信用卡信息罪，应构成帮助信息网络犯罪活动罪，且韦鹏宇归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，系初犯，建议对韦鹏宇从轻处罚。 辩护人蓝仁文对指控被告人黄达瀚犯帮助信息网络犯罪活动罪的事实和罪名无异议。提出的辩护意见为，黄达瀚归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，系初犯，建议对黄达瀚从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。对于辩护人黄霁波提出被告人韦鹏宇的行为应构成帮助信息网络犯罪活动罪的辩护意见，经查，U盾是一种USB接口的硬件设备，它内置单片机或智能卡芯片,有一定的存储空间,可以存储用户的私钥以及数字证书，网银系统U盾能记录并保存能够唯一识别其自身的标识信息。也就是说U盾中含有与信用卡磁条信息同等重要的身份识别表示。因此,可以认定U盾中承载着“信用卡信息”，且U盾中承载的“信用卡信息”可用于伪造并进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易。本案中，韦鹏宇向黄达瀚收买银行卡及绑定银行卡的U盾等，并为获取非法利益转卖给他人的行为，属于收买、非法提供他人信用卡信息资料的行为，且韦鹏宇收买、非法提供的信用卡信息资料实际被他人以黄达瀚的名义进行交易，依法应认定韦鹏宇的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪。故辩护人黄霁波提出的该辩护意见不成立，本院不予采纳。 本院认为，被告人韦鹏宇收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人黄达瀚明知他人利用信息网络实施犯罪，为他人犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控韦鹏宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，黄达瀚犯帮助信息网络犯罪活动罪的事实和罪名成立。韦鹏宇、黄达瀚归案后如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从轻处罚。辩护人提出韦鹏宇、黄达瀚归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，系初犯的辩护意见，本院予以采纳。根据韦鹏宇、黄达瀚犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款及第二款、第二百八十七条之二第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条第一款第二项及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人韦鹏宇犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月12日起至2021年8月11日止。罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库，逾期不缴纳的，强制缴纳)。 二、被告人黄达瀚犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币四千元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月12日起至2021年7月11日止。罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳，上缴国库，逾期不缴纳的，强制缴纳)。 三、被告人韦鹏宇违法所得人民币200元、被告人黄达瀚违法所得人民币500元，依法予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 员 覃敏红 二〇二一年四月七日 法官助理 蓝艳逢 书 记 员 邹丰帆 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第一百七十七条之一第二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第二百八十七条之二第一款明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料,足以伪造可进行交易的信用卡,或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易,涉及信用卡1张以上不满5张的,依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚;涉及信用卡5张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》 第十二条第一款第二项明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”： （二）支付结算金额二十万元以上的； 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。