四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川1502刑初179号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人穆俊文，男，1991年4月2日出生，四川省乐山市五通桥区人，汉族，初中文化，农民，户籍地四川省乐山市五通桥区,现住四川省仁寿县。因本案于2020年10月28日被抓获，次日被刑事拘留，同年11月30日被依法逮捕。现羁押于宜宾市看守所。 辩护人贾超颖，四川丰宜（屏山）律师事务所律师。 辩护人刘强，四川丰宜律师事务所律师。 被告人杨程杰，男，1993年8月4日出生，四川省乐山市五通桥区人，汉族，初中文化，务农，户籍地四川省乐山市五通桥区，现住四川省乐山市五通桥区。经本院决定，于2021年4月1日被依法逮捕，现羁押于宜宾叙州区看守所。 辩护人李翔，四川上同律师事务所律师。 被告人刘富先，男，1965年5月5日出生，四川省乐山市市中区人，汉族，初中文化，务农，户籍地及住址四川省乐山市市中区。 指定辩护人王霞，宜宾市翠屏区法律援助中心律师。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检二部刑诉〔2021〕Z135号起诉书指控被告人穆俊文、杨程杰、刘富先犯诈骗罪，于2021年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序于202年4月1日公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察官张宜出庭支持公诉，被告人穆俊文及其辩护人贾超颖，被告人杨程杰及其辩护人李翔，被告人刘富先及其辩护人王霞到庭参加诉讼。现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：2018年5月，被告人穆俊文在黎某（另案处理）的指导下，伙同被告人杨程杰通过借钱购车，寻找“背债目标”等手段到宜宾实施诈骗。杨程杰通过中间人吴志勇联系上被告人刘富先，并承诺事后按照贷款的10%予以好处费。穆俊文借钱购买一辆切诺基牌汽车，车牌号为川ＱＧ××××，以刘富先为该车所有人。穆俊文与成都市晧盈汽车服务有限公司联系后，授意杨程杰和刘富先以川ＱＧ××××车抵押，以刘富先名义向“悦财湾”网络贷款公司贷款14.4万元，获得贷款后，杨程杰分得17000元左右，杨程杰转款1万元给中间人吴志勇，吴志勇付给刘富先8000元。穆俊文在明知贷款尚未完清的情况下，2018年6月22日安排刘富先和杨程杰将该车开至宜宾市车管所，通过补办车辆登记证书、使用伪造的结清证明等手续办理了解除抵押手续。之后穆俊文将非法解除抵押的大切诺基车以17万元的价格卖给了何某，自己实际获利11万元，此后，被告人穆俊文、杨程杰、刘富先一直未归还贷款。 2020年4月2日，公安机关立案后，穆俊文让杨程杰代为归还了成都市皓盈汽车服务有限公司10万元。2020年10月28日，仁寿市公安机关因办理其他案件通知穆俊文协助调查将穆俊文挡获，穆俊文如实供述其犯罪事实。 为支持上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、物证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、视频资料等证据；据此认为被告人穆俊文伙同被告人杨程杰、刘富先诈以非法占有为目的，以虚构事实的方式骗取他人财物，数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。在共同犯罪中，杨程杰、刘富先系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人穆俊文、杨程杰、刘富先经电话通知到案后如实供述罪行，可以从轻或者减轻处罚；被告人穆俊文、杨程杰、刘富先认罪认罚，可以从宽处理；其中，被告人杨程杰在公诉机关签署了认罪认罚具结书，公诉机关建议判处其有期徒刑二年，可以适用缓刑。诉请本院依法判处。 被告人穆俊文、杨程杰、刘富先对起诉指控的事实、罪名没有异议，同意适用简易程序审理本案，在开庭审理过程中亦无异议。 被告人穆俊文的辩护律师对起诉指控的事实、罪名不持异议，但认为被告人穆俊文是初犯、偶犯，作假解除车辆的关键环节不是其直接实施，具有自首情节且案发后支付了被害人经济损失20万元，希合议庭对被告人穆俊文从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人杨程杰的辩护律师对起诉指控的事实、罪名不持异议，但认为被告人杨程杰是初犯，从犯，具有自首、认罪认罚情节，希合议庭对被告人杨程杰从轻或减轻处罚并适用缓刑。 被告人刘富先的辩护律师对起诉指控的事实、罪名不持异议，但认为被告人刘富先无前科劣迹，本案属被引诱犯罪，无再犯罪的可能，被判处的刑期应低于被告人杨程杰。 经审理查明：2018年5月，被告人穆俊文被黎某（另处）告知可以在宜宾为其办理车辆抵押贷款的解押手续再次进行车辆抵押贷款后，便邀约被告人杨程杰采用此方法骗取贷款公司的贷款，并要杨程杰找有资信的人来充当“背账人”。杨程杰后通过中间人吴志勇等人联系上被告人刘富先，承诺事后按照贷款的10%给其好处费，刘富先表示同意。之后，穆俊文借钱购买了一辆大切诺基牌小型客车过户与刘富先，并将该车以刘富先之名质押于何某获得借款后用于了归还先前购车的部分借款等。穆俊文为归还何某的借款，又安排杨程杰、刘富先将大切诺基小型客车及车辆手续从何某处取出办理了川ＱＧ××××车的正式车牌，并通过黎某牵线，以川ＱＧ××××车向成都皓盈汽车服务有限公司（以下简称“皓盈公司”，系自然人投资，法定代表人王某1）作抵押，与皓盈公司委托的合作单位宜宾市汇品汽车服务有限公司（以下简称“汇品公司”）签订了反担保合同并在宜宾市车辆管理所办理了抵押登记备案，后由汇品公司所挂靠的单位杭州信义担保有限公司提供担保（实际担保责任由皓盈汽车服务有限公司承担），以川ＱＧ××××车车主刘富先之名向“悦财湾”网络贷款公司贷款14.4万元，分24个期（月）归还。获得贷款仅归还第一期还贷款7320元后，被告人穆俊文于2018年6月下旬与刘富先、杨程杰将该车开至宜宾市车管所，通过黎某的帮助补办了车辆登记证书和使用伪造的结清贷款证明等手续解除了川ＱＧ××××车的抵押，之后穆俊文将该车卖给了何某，何某又将该车卖与了他人。事后，被告人穆俊文除去所有支出外个人获利约2万余元，被告人杨程杰获利7000元，被告人刘富先获利8000元，吴志勇获利2000元，此后，被告人刘富先失联并一直对剩余贷款未予归还。事后，承担实际担保责任的皓盈公司承担了全部的担保还款责任。 另查明：1、被告人穆俊文于2020年10月28日接四川省仁寿县公安局经济犯罪侦查大队电话通知后前往配合调查其他案件时，被发现系网逃人员，其主动、如实供述了自己伙同杨程杰、刘富先实施上述诈骗的事实；被告人刘富先、杨程杰先后经公安机关电话通知后，主动到案并如实供述了自己参与上述诈骗的事实；2、本案立案侦查及审理过程中，被告人穆俊文主动赔付了皓盈公司法人王某1人民币20万元，被告人杨程杰赔付了皓盈公司法人王某1人民币1万元，均取得了谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证后本院予以确认的下列证据证实： 1.公安机关的接处警登记表、受案登记表、受案回执、立案决定书，证实案件来源及其合法性。 2.被害人王某1的陈述，证实他和王某2是合作伙伴关系，他是成都市皓盈汽车服务有限公司法人，王某2是宜宾市汇品汽车服务有限公司法人，他们两家公司都是担保公司，都是挂靠在杭州汇沁网络科技有限公司，只有他们才与“悦财湾”网络贷款公司（是个Ｐ2Ｐ平台，点对点网络借款）有合作协议，他们只有挂靠在杭州汇沁网络科技有限公司才能为客户向“悦财湾”网络贷款公司进行贷款时提供担保。就是如果客户违约了，逾期不能还款，造成“悦财湾”网络贷款公司的损失，损失的后果由他公司先行承担赔付，然后他公司再依照法律程序向逾期借款人进行追偿。2018年6月13日，刘富先签订的车辆抵押反担保合同，抵押车辆为切诺基，车牌为川Ｑ6××××，评估价值为24万元，贷款14.4万元，是在乐山找到刘富先，然后一起到宜宾办理的手续，是以宜宾市汇品汽车服务有限公司（实际业务是成都市皓盈汽车服务有限公司）名义签订的担保合同，同样首次还款也正常，第二期还款2018年8月12日，日期还没到，刘富先电话也是要么关机以么不接，瞒着公司私自解除了抵押，也过户给别人，ＧＰＳ同样少了几个，不过有的ＧＰＳ未被发现，他们发现该车在乐山，去看发现车上坐的人不是刘富先，而是当时陪刘富先办理贷款的同行人员，因为车子已过户了，他们没有依据，就没有惊动他们。“悦财湾”网络贷款公司给他们催款期限是三个月，如果借款人逾期不还款的话，他们就要一次性向“悦财湾”网络贷款公司进行代偿，只不过不付利息，川Ｑ6××××切诺基的贷款金额是14.4万元，现在已经没有抵押在他们名下了。 3.被告人穆俊文的供述与辩解，证实2018年他通过一个贷款中介介绍认识一个做车贷30多岁的女人，微信名叫黎某，后黎某给他打电话说在宜宾市可以用一辆车重复贷款两次，如果急需用钱的话就可以买一辆新车来专门贷款。他就想做这件事情，但因为他的征信有问题无法办理贷款，他就给他的朋友杨程杰说了这个事情，但是杨程杰的征信也有问题，他告诉杨程杰，他提供买车的钱，叫杨程杰去找有征信并愿意“背账”的人，杨程杰就同意了。然后他就给黎某联系做这件事，黎某就喊他自己去买一辆二手车。他就去借了20万买了一辆17万元左右大切诺基，买下车他就在宜宾过户到一个叫刘富先（这个就是杨程杰找的征信没有问题的人）的人名下。做完这些他就给黎某打电话说车子整好了，过了一段时间黎某给他打电话喊他到成都一个做车贷的公司，黎某事先给他们联系好了，他去了之后就办贷款手续，贷款金额他想不起了，手续办好后就到宜宾市车管所办理抵押贷款手续，办好了手续贷款公司就放款十多万元到了刘富先的账户里面。过了两天黎某喊他们把车开到宜宾市车管所地下车库并把车钥匙放在车上，黎某喊人来开车去解除了抵押，他们就把车开到回乐山了，他们开车的时候就发现车上放了登记证书，他知道已经解除抵押了。他买车时借了他朋友“宝儿”的钱，他用贷款下来的钱还了“宝儿”一部分钱，但“宝儿”还是催他还钱，他就在乐山找了一家做押车的中介借款10余万元，车给了对方他就没有管了。借出来的钱他还他朋友“宝儿”，给了杨程杰大约几万元。刘富先是杨程杰找的人，杨程杰给了刘富先好多钱他不晓得，杨程杰大概得了两三万元，具体多少他记不清楚了。当时贷款是搞的分期，每个月都要还钱，他还了两个月后就没有钱还了，然后今年4月份的时候杨程杰给他打电话说宜宾刑大的喊他们把钱还了，他就还了10万元给杨程杰，由杨程杰还给贷款公司。2018年前后他是用他的表哥雷某的一张农业银行，尾号他记不到了。款项到位以后，是他和杨程杰一起处理的，因为杨程杰当时掌握了刘富先的银行卡，具体怎么分配的他记得不是很清楚了。14万4，他先喊杨程杰转了2万元给业务员，转了9800元给他（当时他用的雷某的卡），转了49999元给何某。他在收到13800元以后，就又转了9836元业务员，相当于这个业务员就得了29836元，这笔钱就是公司贷款的手续费，是付给公司的。之所以要转给何某，是因为之前在何某那里押车借了钱，后来第二天的时候，他喊淡剑波将这张刘富先卡刷了差不多6万元，然后叫谈剑波转给何某，也是为了还钱，同时刘富先的卡还给他转了4000元（雷某的农行卡），之后他就转了17000元给杨程杰，杨程杰就负责处理刘富先等人的好处费这些。这样这14.4万，有接近3万是拿给了贷款公司，接近11万是拿给了何某，杨程杰得的1.7万就是贷款剩的钱和他自己拿出来的钱，因为当初这个车子是在何某那里押得有钱的。这些钱分配完了以后，他们就还了一期就没有还了。解抵不是合法的，因为他根本没有还款，按道理是不能解抵的，至于黎某是怎么操作的他不知道。解抵成功以后，他记得他先是付了3-4万，是怎么付的他忘记了，但是肯定是付在银行卡上，因为她给他卡号的，至于持卡人的名字他忘记了。钱付给黎某以后，车子也成功解抵了，他就又将这个车子拿去抵押，押了好像14万左右，好像还是押给何某，然后何某把前面的钱差他的钱扣了出来，然后他又给算了罚息这些，他就只得了几万元钱，这个事情前前后后他就赚了2、3万元。后来这个事情他就没有管了。 获利的部分实际就是贷款公司那里贷的那部分钱,黎某得了3万多元,杨程杰得了2万左右,刘富先得的是从杨程杰部分里面拿的,是杨程杰付的,人是杨程杰找的。黎某得的这3万多元，当时他应该是用雷某的卡付给黎某的,黎某提供的是别人的银行卡卡号。他和黎某没有其它经济上的往来,就是只有大切诺基强解,还有就是帮王磊和王某4联系黎某强解车辆的事情。 4.被告人杨程杰的供述和辩解，证实2018年5月份，有一天穆俊文就给他说，叫他去找一个背账的人来套小贷公司的钱，这个背账的人得放贷金额的10%。他就按照穆俊文的吩咐，找到了吴志勇，吴志勇帮他联系的刘富先。这个背账的人要是个干净户（行话，具备贷款资格的人），而且要急需用钱的人，自己又没有偿还能力的人，只有这种人才会愿意背账，然后穆俊文就想办法去找车子和联系贷款公司。穆俊文就借到20万左右，买了一个大切诺基的车子，然后要求他把这个车子过户到背账的人头上，然后再去贷款，就可以套贷款公司的钱。利用车辆贷款后，贷款他们是不会还的，所以才要找背账的人。车辆抵押后，解除抵押后还可以再转手卖的，只要贷款金额不低，他们扣除其他费用后都是有赚的。当时穆俊文告诉他，他和贷款公司内部的人联系过了，说20万左右的车子能够贷十成，也就是20万，扣除相关头息（也就是手续费），可以得到18万左右，然后这个抵押车他们再卖了，又可以得到10万元，就赚的到好几万块钱，抵押贷款的车子不押车，只是办理抵押登记。他按照穆俊文的吩咐，找到了吴志勇，叫吴志勇帮他找背账的人，但是具体怎么干没有和吴志勇说，吴志勇帮他找到刘富先，他就直接和刘富先对接的。刘富先对贷款诈骗一事是知道的，因为要以刘富先的名义去办，肯定要给刘富先讲清楚，刘富先知道他们不会还贷款。刘富先也知道车辆还要转手处理，因为车辆过户到他名下，需要他出面，都是给他讲清楚了的，最后车辆转手处理也需要他出面。刘富先得了1万左右吧，穆俊文说贷款金额10万不到，按10%计算，就是1万左右。他通过微信转给吴志勇的，然后吴志勇再拿给刘富先，他转给吴志勇的钱是穆俊文拿给他的，是穆俊文通过雷某的卡转给他的（多半是这样），因为穆俊文是黑名单，自己没银行卡，所以用的就是雷某的银行卡。他和刘富先对接清楚以后，就带着刘富先到宜宾车管所去，将大切诺基车子过户到刘富先名下，回去过后，穆俊文就和贷款公司的联系，准备贷款的事情。当时穆俊文给他说的是贷款能贷十成，结果后来他、穆俊文、刘富先到宜宾去办理贷款，在递交资料的时候，贷款公司的人就告诉他们贷不到十成，只贷的到5成，也就是10万左右，穆俊文和贷款公司联系的，怎么联系的他不清楚，最后穆俊文说先贷到就是，其他事情后头处理。直到再一次到宜宾车管所的时候，他才晓得要解除抵押这个事情，但是手续是其他人拿来的，不是穆俊文整的资料，而且办理解除抵押的时候，他、刘富先、穆俊文都是去了的，还是穆俊文联系的个女的，应该是贷款公司内部的人，因为这个女的办理解除抵押，她说怎么做他们就按她的要求做，解抵的手续都是她准备的。他知道解抵有问题，因为解抵必须要有结清贷款证明，他们是根本没有还贷款的。解抵手续的真假他不清楚，反正是这个女的拿出来的。车辆解抵以后就把车子再次抵押了。以刘富先的名义去贷款，应该贷了10多万吧，然后刘富先办理了放贷的银行卡后，就拿给了他，他就直接拿给了穆俊文，所以贷款放下来以后，都是穆俊文在处理，包括手续费，背账人的好处费都是穆俊文在支配。刘富先的1万元，穆俊文通过雷某的卡转的，是不是微信就不晓得了，有可能是直接转的银行卡，他是通过微信转给吴志勇的，这个事情穆俊文转了1万5千元给他，其中1万元给刘富先他们，吴志勇自己晓得找刘富先拿好处，因为之前说过，吴志勇的好处也在这里面，剩下的钱就是他的好处费。穆俊文通过雷某的卡转款给他15000元，通过公安机关查询银行的交易记录，发现转款的金额是17000元（分两笔，一笔1万，一笔0.7万），具体时间长了，他记得不是很清楚，但他晓得转了1万元给吴志勇，吴志勇只转了8000元给刘富先，为这少了的2000元，刘富先还问他吴志勇在哪里，至于吴志勇为什么少拿2000元给刘富先，他就不知道原因了。吴志勇他是没有明给他说好处费的，他们三人间的交易是通过微信交易实现的，而且转款的时候他们三人都在场，他也是为了以后避免扯皮。在这个事情上面，他只得了5000元的好处费，至于总数17000元，差的这2000元应该是他给刘富先扣起来了，因为在整这个事情的过程中，他多次拿钱给刘富先，肯定他就要从他的好处费里面抠出来。刘富先实得好处费就是贷款金额的10%，当时实得金额是12万左右，刘富先就应该得12000元，刘富先实际只得了8000元，吴志勇给他宰了2000元，因为之前他拿的有给他用，他也扣了他2000元。 5.被告人刘富先的供述和辩解，证实2018年5月，刘林给他说只要提供身份证和驾驶证就可以给他办理贷款，然后他加了刘林的微信（ｍｃｚｚ584520）就把自己的驾驶证正反面、身份证拍成照片发给刘林。约一个月内时间，他就接到一个陌生男子电话，叫他把身份证和驾驶证原件送到乐山市人民医院门诊外，来拿东西的是一名比较矮、很胖的男子，开的是一辆越野车，就是后面落户到他头上那个车子（大切诺基），又过了一个多月，杨程杰（183××××6638实际上是杨程杰）就打电话给他叫他到龙湾水岸茶楼等，杨程杰带来了两个人来茶楼，给他说对方是成都贷款公司下来的人，喊他配合做资料。他们带他到乐山市一个小区里照相，他们四人又到乐山市加州大道上的“以车贷”门市，他们把照片传到网上，给他办了贷款业务，整完他就回家了。2018年7月初时，杨程杰给他打电话说要给车子过户，就好把他身份证还给他，当时他和杨程杰还有他一个朋友一起来宜宾，来宜宾后才告诉他是年审车子，年审车子后他们一起回乐山了，他们也没把身份证还给他，8月几号杨程杰又打电话给他叫他和另外三个到宜宾来办理车子过户，他只配合另外三个人。他们叫他在车管所做什么他就做什么，他不知道过户需要什么手续。2018年8月初，杨程杰就打电话通知他，又到南湾水岸茶楼，当时有吴志勇、刘林，杨程杰来了就说给他一万元钱，说是给他的辛苦费，耽误了他三个多月时间，杨程杰是拿手机转的，当时没有直接转给他，是把一万元转给吴志勇后就离开了，吴志勇只转了8千元给他手机上。他们事先没有说辛苦费多少。因为他家庭困难，他和妻子都要用药物来控制病情，所以才答应提供自己身份证给别人贷款。他只知道每个月8号还款，还款是7千多，他没还过，杨程杰当初给他说，这个钱不需要他来还，他们知道还。7月份他手机掉了，他只在微信上收到过贷款公司的提醒他还款的信息。这个事情是杨程杰找的吴志勇，吴志勇找的刘林，刘林才找到他的。 杨程杰带他到宜宾办理汽车的抵押贷款的相关手续，得到了贷款11万多元，他应该得到11000元，字确实是他签的，是杨程杰喊他签他就签了，因为要得到好处费。本来贷款下来他就该得11000元，结果杨程杰确实拿了11000元，因为前面他给杨程杰借了1000元，500元杨程杰直接给他冲的话费，500元的现金直接拿给他，扣除了以后，杨程杰就转10000元给吴志勇，吴志勇和杨程杰有点亲戚关系，他们相互称呼为老表，吴志勇就只转了8000元给他，说借他2000元，以后还给他，结果到现在也没有还给他，而且他们都已经把他给拉黑了，现在都联系不上了。 贷款完以后没有好久，杨程杰又喊他配合他们下宜宾来办理车辆年审的事情，有他、杨程杰和一个瘦子。又过了没有好久杨程杰又叫他到宜宾来办理车辆过户的事情，因为他也怕担心车辆出安全事故，再想车辆在他的名下了，他就和杨程杰、买家、一个胖子四个人一起到的车管所办理的车辆过户，补办登记证书的字是他签的，但是解除抵押的字不是他签的，办完这些以后，车子就卖给了另外一个人，具体事情都是他们负责，他就只是补办了登记证书，在车管所照了相，他不清楚如何解除抵押的。大切诺基的款他没有还过，他不知道这是不是诈骗，他不晓得他的行为是不是诈骗，他是得了9000元，本来是11000元，吴志勇扣了2000。整个事情都是杨程杰指挥他办事，杨程杰又是听穆哥的，杨程杰说穆哥是其的老大。是陈俊杰找吴志勇帮忙找人贷款，吴志勇找的刘林，最后刘林才找到我的。 6.证人王某2的证言，证实2018年5、6月份，王某1自己接了单子，需要在宜宾办理抵押登记，找王某1办理业务的车子是宜宾牌照，王某1在宜宾车管所没有备案，就委托他的宜宾市汇品汽车服务有限公司帮忙办理抵押登记，他只帮王某1办理了抵押登记，但是办理这个抵押登记过程都是王某1公司的业务员来操作的，中间过程他不知道，车子和人他都没见到。他和王某1的公司都是“杭州汇沁网络科技有限公司”下的分公司，王某1公司负责成都片区，他的公司负责宜宾片区。如果客户违约，名义上是他公司承担，实际上所有责任都是王某1来承担。 7.证人邓某的证言，证实他是成都市皓盈汽车服务有限公司业务员。王某4和刘富先的车贷是他和公司里同事为他们办理的，至今两人都没有还款，他通过电话和微信催过他们，他们还是没有还款，而且抵押在他们公司的车辆在未经他们公司授权的情况下，已经过户给了别人，很有可能伪造了解除抵押的手续才办的过户。他们两个都是通过一个中介介绍来的。给刘富先办理贷款，是中介打电话来，他们直接到乐山找到这个中介和刘富先，然后给刘富先办理车贷，这个中介一直都在场。中介他们好像喊他王哥，他有两个手机号和微信号，他留的他电话17608330871，微信号是他的手机号。 8.证人王某3的证言,证实成都皓盈汽车公司为刘富先抵押贷款14.4万元，未还款。 9.证人王某4的证言，证实在利用奔驰车诈骗之前，王磊和穆俊文在乐山市中区竹公溪的茶香苑喝茶时就谈到曾用大切诺基对贷款公司实施过诈骗，而且已得手，不过在茶馆里他知道的不清楚，只晓得是找人来背帐，具体操作方法不清楚。直到王磊私下和他说，大切诺基的车子是通过找个陌生人来背账的方式，先抵押贷款，再伪造手续把车子解除抵押再二次卖钱。不过当时他并不清楚是谁去伪造手续解除抵押，但是这套手续很复杂，需要营业执照、结清证明这些，他们以前也还做过类似的车子，他之所以晓得因为他和他们在一起的，不过他没有参与而已。这个背账的人就是去抵押贷款的人，而且都是老实人，没有偿还能力，有重大疾病的，事后还得10%的好处费。 10.证人黎某的证言，证实李雪芹是她老公邓辉的妈妈。李雪芹的工行银行卡6212××××2677卡是她在使用，这张卡当时主要使用的时间段大概是2018年5月至12月，卡绑定了支付宝,没有绑定微信。2018年5月6日，尾号为9779的雷某农行卡向李雪芹尾号为2677的工行卡转账5000元;2018年5月9日,尾号为9779的雷某农行卡向李雪芹尾号为2677的工行卡转账250Ｏ0元;2018年6月7日,尾号为9779的雷某农行卡分两笔向李雪芹尾号为2677的工行卡转账7000元和135ＯＯ元。这些钱都是微信名为“勿念”（穆俊文使用的微信名）叫她转给黄某的。“勿念”是她的微信好友，但从没有见过面的。黄某是他以前单位的同事,她是如何转账给黄某的，从资金流水里能够看出来,其中2018年5月6日的5000元,2018年5月9日的25000元,2018年6月7日的13500元这3笔钱到了李雪芹的工行卡后,她直接就用李雪芹的支付宝账号将该3笔钱就转给了黄某,还有7000元,因为当时额度被限制了,她就将这7000元先转到了李雪芹的余额宝,然后再通过余额宝同样是转给了黄某,她自己一分钱也没有进的。2018年“勿念”添加了她微信后,就一直有联系,“勿念”是做车辆方面融资的,说随时有客户给她介绍,2018年5月的时候,“勿念”叫她转账给黄某,她最初是不愿意的,他就说因为他的微信和支付宝没有实名认证,就无法转账,他就叫她帮忙转给黄某,她本来也认识黄某,就同意了,后来因为有了第一次就有了第二次第三次,所以才有了后面的2500元,7000元,13500元,她一共给黄某就转账了50500元,都是“勿念”用雷某的卡转到她婆婆李雪芹的工行卡,她再用李雪芹的支付宝转给黄某的支付宝一子非鱼。 11.证人淡剑波的证言，证实他知道穆俊文于2018年4月28日以他人名义购买过一个大切诺基车子的事情，购买车子都是穆俊文一手操作的,2018年5月10日,这个车又过户给了刘富先,这个事情他晓得,但是过户的中介是穆俊文联系的,他就是去过了个户,车辆在过户给刘富先以后,他就不清楚了。穆俊文喊他经营公司的时候,于2018年6月14日以农行卡6228480529630082475分两笔转入何某账户1万和5万,合计6万元,为什么转他就不知道了,卡是他的,但这笔钱不是他的。 12.证人雷某的证言，证实他和穆俊文就是老表关系，不清楚穆俊文涉嫌诈骗的情况。穆俊文使用过他中国农业银行卡6228××××9779的银行卡，时间应该是2018年4月至2018年10月，差不多半年左右，是穆俊文喊他拿给他用的，他同时也把Ｋ宝（动态手机口令）拿给了穆俊文，因为穆俊文自己是失信人员（法院黑名单），不能用自己的银行卡，他才拿给他用的，那段时间这张卡上的交易基本上都是穆俊文的。因为这张他还绑定了手机的，他消费的都是1000元以下的，超过1000元的交易就肯定是穆俊文用的。穆俊文没有使用他的微信和支付宝，微信和支付宝是他自己在用，穆俊文就是用了他的农行卡。勿念是穆俊文，2018年6月7日，尾号9779农行卡曾经分两次向李雪芹的账户转账7000元和13500元，合计20500元。他根本不认识李雪芹，也没有和这个人有任何的经济往来，结合上面的微信记录，这笔费用应该是穆俊文喊他转的。从日期上2018年6月7日来看，那段时间，穆俊文主要在使用他的尾号为9779的农行卡，但是微信是他自己在使用，他记得当时好像是穆俊文给他打电话，要求他将钱转给他提供的账户，费用应该就是7000元和13500元，然后就是他操作他自己手机银行转的。 13.证人何某的证言，证实2018年5月10日晚上的时候，刘富先找了个中介说要卖个大切诺基车子，当时这个车子是临时牌照，当时他就和刘富先谈了这个生意，刘富先就把这个车子卖给了他，是以17万的价格，不过刘富先提了要求，说如果一个月没有取车的话，就算卖给他，一个月来取车的话，就付点资金费用给他就是，刘富先说急需要用钱，他也就同意了，当时他打款的时候，刘富先就提供的是雷某的银行卡，他还在车里买卖合同上专门喊刘富先注明了，17万的费用是他自愿打到雷某的银行卡上的，之后他通过他中国银行的账号向雷某打了4笔款，3笔各5万，1笔8千2，合计15万8千2，还有1万1千8没有打给他，拿了部分现金，收了牌照的押金，因为牌照还没得到，但后来这个钱他也是拿给刘富先了的，他是确实得了17万的。刘富先当时车辆就押在他这里的。合同已经没有了，因为之后刘富先来把车取走了，合同也就拿给他了，因为合同后来对他来也没有用了。到了2018年6月10日左右的时候，他就问刘富先车子还要不，刘富先就在乐山找到他，叫他把车辆手续拿给刘富先，同时还要把车开出来配合一下，刘富先出点费用，用车去贷款然后还他的钱，他也就同意了。之后他就把手续拿给了刘富先，同时也把车开出来配合刘富先去贷款。到了2018年6月13日，他就收到了苏小东转给了他1万和5万，刘富先转了49999元，2018年6月13日晚上11点左右又收到了淡剑波转的1万和5万，不过交易记录上显示的到账时间是2018年6月14日凌晨3点过，这应该是银行系统延迟的原因。合计就收了17万，刘富先就在2018年6月15日来就把这个大切诺基车子开走了，然后给了点资金利息和配合开车出去贷款的费用。又过了没有好久，到了2018年6月25日的时候，刘富先又来找到他，说还是把这个大切诺基车子卖给他，他就查了刘富先的手续有解抵的情况，而且是10天左右，他就又问刘富先怎么回事，刘富先告诉他先抵给了贷款公司，所以办了抵押手续，但是刘富先觉得贷款贷少了就没有要这个贷款，所以就解抵了的，他当时还有点不放心还找了个车串串（中介）去查了哈，结果确实是正常状态的车辆，是全款车，他也就同意了，又按17万的价格从刘富先处购买了。刘富先还是和第一次一样，同样约定的是1个月，他同样打了15万1钱7到雷某的账户，还拿了1万多的现金给刘富先，这15万1千7是他的账户和他朋友温皓森的账户转给雷某，他的账户转了83700元，温皓森转了6万8千元，这笔买卖就成了。到了2018年7月的时候，他就和刘富先联系，刘富先说没有钱还，叫他把车子过户就是，他就和刘富先约了个时间去宜宾车管所，然后就把车子过户到了他朋友刘旭鹏的名下，后来就把这个车子给卖了。 14.证人黄某的证言，证实她不认识穆俊文、雷某、王某4、王磊，他和黎某是同事，认识的时间大概是2017年底，之后她们之间也有业务上的来往。她自己的公司是戎兴社会经济咨询公司，法人就是他本人，是2018年4月份成立的。当时为了业务，办了个营业执照，但是并没有实际经营，实际经营就是2019年10月份左右才开始的。2018年4月7日，她当时还在拓道宜宾分公司上班，不晓得当时黎某还有没在拓道成都分公司。她查看了手机，支付宝上面，2018年5月6日，“土豆”转账5000元；2018年5月9日，“土豆”转账3笔，分别为10000元、10000元、3500元、7000元，合计20500元，微信上面，2018年5月27日，微信黎某向他转账2000元，就只有这些记录。如果“土豆”就是李雪芹，黎某是“土豆”的媳妇儿，应该就是黎某用她婆婆的支付宝给她转的。钱确实是转给了她，从交易记录上看，也看不出她到底是转给了谁，没有马上转出的记录，她自己也很疑惑。这几笔费用和公安机关调查的利用车辆贷款实施诈骗的事情有关，她现在真不知道该如何解释，但是她确实没有参与任何诈骗的事情。她现在也不知道当时黎某为什么要转给她，她自己本身做的业务是和黎某有关系的，她们之间有经济上的接触也是很正常的事情，她以为黎某转给她的钱肯定是和业务有关系的，这些钱黎某是如何得到的，她就不清楚了，但是黎某转给她，她得到的肯定是正当收入，与车辆贷款诈骗的事情是没有关系的。她回去以后翻哈他自己公司的台账，根据时间点，然后再问哈同事，应该能够找到原因。微信为“勿念”的人她并不认识，穆俊文她也不认识，至于黎某为什么要这样说，她就不清楚了。黎某转给她钱肯定是她的合法收入，至于她是如何来的，她不知道。黎某这样说，她不认可。 15.辨认笔录，证实证人邓某辨认出杨程杰；黎某辨认出证人黄某；何某辨认出刘富先；王某1辨认出刘富先；穆俊文辨认出黎某；刘富先辨认出杨程杰、穆俊文、吴志勇、刘林；杨程杰辨认出穆俊文。 16.扣押清单，提取笔录，证实依法扣押穆俊文紫色华为手机一部。 17.协助调查及调取证据通知书、证据清单，接受证据材料清单，涉案人员重点交易信息统计表，证实公安机关依法接受刘富先手机微信截屏图：微信交易明细，查询了刘富先中国银行交易明细，何某的中国银行的明细，雷某的农业银行交易明细，李雪芹的工商银行交易明细，王浩天微信交易明细，杨程杰微信交易明细等多份微信交易明细；接受了淡剑波提供的二手车协议和发票复印件、微信聊天记录，接受了黎某微信、支付宝截图；接受了黄某支付宝收支明细、微信支付交易明细等，反映了与本案有关的资金往来和流向。 18.川Ｑ6××××车的信息及过户资料、贷款资料，解除川Ｑ6××××车抵押的资料及鉴定意见书，证实刘富先以川Ｑ6××××车向担保公司反抵押后向“悦财湾”网络贷款公司贷款14.4万元后又使用假资料非法将该车解押的事实。 19、成都邬盈汽车信息咨询有限公司及成都皓盈汽车服务有限公司的营业执照，杭州信义融资担保有限公司的代偿情况说明，杭州市余杭区市场监督管理局的企业名称变更核准通知书，证实同为王某1系法人的成都邬盈汽车信息咨询有限公司已代偿了刘富先贷款的担保责任。 20.退赔资料、收条，谅解书，证实被告人穆俊文、杨程杰主动赔付成都市皓盈汽车服务有限公司法人王某1经济损失并取得谅解的情况。 21.抓获经过，证实本案被告人穆俊文、杨程杰、刘富先的归案情况。 22.被告人穆俊文、杨程杰、刘富先的户籍证明，证实其基本身份情况。 本院认为，被告人穆俊文、杨程杰、刘富先以非法占有为目的，采用向网上贷款公司借款后使用虚假手续将向担保公司提供反担保抵押的车辆解除抵押登记后出售并失联拒不缴清剩余借款的方式，骗取贷款公司的借款并造成担保公司的实际损失，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应定罪科刑。公诉机关的指控成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人穆俊文提起犯意后组织、指挥实施并积极参与，起主要作用，是主犯，依法应承担全部罪责；被告人杨程杰、刘富先分别起次要和辅助作用，系从犯，对被告人杨程杰、刘富先依法予以减轻处罚。被告人穆俊文、杨程杰、刘富先经公安机关电话通知后自动到案并如实供述罪行，是自首，依法予以从轻处罚；案发后，被告人穆俊文赔付了实际被害单位的全部经济损失，被告人杨程杰赔付了实际被害单位的部分经济损失，均取得谅解，酌情予以从轻处罚；被告人穆俊文、杨程杰、刘富先认罪认罚，依法予以从宽处理。对三被告人的辩护人关于量刑情节的合理辩护意见，本院已采纳；因本案诈骗数额巨大并已达13.6万余元，对辩护律师希对被告人穆俊文、杨程杰适用缓刑的意见本院不予采纳。公诉机关对被告人杨程杰的量刑建议不当，经建议调整后未予调整，该量刑建议本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、二十五条第一款，第二十六条第四款，第二十七条、第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人穆俊文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年10月28日起至2023年12月27日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、被告人杨程杰犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币六千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2021年4月1日起至2024年1月31日止。罚金在本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 三、被告人刘富先犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日计算。罚金上缴国库。） 四、继续追缴被告人穆俊文的违法所得人民币二万元，被告人杨程杰的违法所得人民币七千元，被告人刘富先的违法所得人民币八千元，上缴国库。（被告人刘富先的违法所得八千元已缴纳） 五、扣押在案被告人穆俊文的紫色华为手机一部，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  肖红兵 人民陪审员  李治学 人民陪审员  张翅翔 二〇二一年四月二十一日 法官 助理  凌 娇 书 记 员  潘俊杰 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动， 进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。