山东省济宁市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2021)鲁08刑终112号原公诉机关济宁市任城区人民检察院。上诉人（原审被告人）燕峰，男，1979年12月28日出生于河南省安阳市，汉族，高中文化，住河南省安阳市龙安区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年8月6日被刑事拘留，同年9月12日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人杨文生，河南真言律师事务所律师。上诉人（原审被告人）沈五的，男，1963年7月4日出生于河北省邯郸市，汉族，文盲，农民，住河北省邯郸市磁县。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月28日被刑事拘留，同年11月4日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。原审被告人朱海波，男，1979年6月2日出生于济宁市任城区，汉族，大学本科文化，案发时系山东恒正律师事务所职业律师，住济宁市任城区。因涉嫌犯诈骗罪于2019年9月10日被取保候审。现在家。山东省济宁市任城区人民法院审理济宁市任城区人民检察院提起公诉的原审被告人燕峰、朱海波犯诈骗罪、沈五的犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于二〇二〇年十二月二十八日作出（2020）鲁0811刑初338号刑事判决。原审被告人燕峰、沈五的不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定：一、关于诈骗傅某1250万元的事实。2016年5月，被告人燕峰以王某3之名伙同被告人沈五的购买韩某名下的北京良子投资管理有限公司用于犯罪活动，并安排沈五的出任该公司法人代表。在燕峰的授意下，沈五的分别从农业银行办理了一张尾号为9274的银行卡、交通银行办理了一张尾号为9915的银行卡，两张卡均交由燕峰持有和使用。2016年8月，傅某1通过其老乡吴某2介绍认识姬某，姬某答应帮助傅某1开具3000万元的银行贷款担保函，从中收取中介费用，后姬某找严某1帮忙协调银行关系，严某1又找燕峰帮忙协调。2016年9月27日，燕峰指使被告人朱海波冒充招商银行“马主任”和严某1一起持虚假的银行材料与被害人傅某1等人在济宁市银座佳悦酒店房间内洽谈，以出具保函收取好处费为名骗取傅某1250万元，该款项由傅某1于2016年9月27日转到姬某名下尾号为4578的建设银行卡上，同日由姬某转入燕峰指定的沈五的名下尾号为9274的农业银行卡上。其中20万元转至沈五的名下尾号为9915的交通银行卡上，并以取现的方式支取，10万转账至刘某1名下尾号为3877农业银行卡上，用以偿还燕峰欠朱某的款项，剩余的220万由燕峰指使沈五的并同沈五的一起将其取现。另查明，2019年9月10日被告人朱海波主动到济宁市公安局市中区分局渔山派出所投案自首，并如实供述了自己的罪行。再查明，被告人朱海波于2020年11月26日补偿傅某14万元，傅某1对朱海波的行为予以谅解并出具谅解书，请求法院对其从轻处罚。上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.被害人傅某1陈述，2016年8月，傅某1通过老乡吴某2认识姬某，为方便从银行贷款，其与姬某谈好，姬某找关系办理银行保函业务以帮助其贷款3000万元，从中收取保函数额15%的中介费。后姬某找严某1帮忙协调济宁市招商银行关系，严某1又找燕峰帮忙协调关系，同年9月27日，被告人燕峰指使被告人朱海波冒充招商银行“马主任”和严某1一起持虚假的银行材料与其等人在济宁市银座佳悦酒店房间内洽谈，并以出具保函收取好处费为名对其实施诈骗250万元的过程。2.证人严某1证言证实，其应姬某的要求帮助傅某1办理银行保函，其联系燕峰帮忙，并按照燕峰的要求向对方索要250万元疏通关系费，并打入燕峰指定的沈五的银行账户，后燕峰失去联系，但其称自己只是介绍人，招商银行的“马主任”及盖了章的招商银行授信集中核保审批表都是燕峰提供的，其也没有得到钱。3.证人姬某证言证实，其帮着傅某1联系办理银行保函的事情，其找的严某1帮忙，严某1又联系的谁不清楚，后来严某1带着一个姓马的招商银行主任与傅某1商量办理保函的事情，2016年9月27日傅某1将250万元打到了其建设银行的账户上，同日其又将该款打到了严某1指定的沈五的的账户上，但款转过去之后就联系不上马主任了，第二天随即和傅某1报案的情况。4.证人马某证言证实，其系在济宁招商银行负责人力资源，指认称照片（傅某1提供的当日称是招商银行马主任的男子）中的人不是济宁招商银行的工作人员。对于办案民警给其出示的招商银行授信审批表和授信集中核保审批表，因其不负责该项工作，其表示不确定招商银行有没有过授信审批表和招商银行授信集中核保审批表制式表格，也分辨不出来表格上所盖的印章是否是招商银行济宁分行的印章。5.证人夏某证言证实，其是济宁招商银行风险管理部总经理助理，其称招商银行的业务范围有存贷款、国际业务、授信业务等银行业务基本上都有也有出具保函进行担保贷款的业务。除了申请人要提供严格的材料，还需要领导审批，审批都在电脑上进行，由审贷官审查后再交给济南分行的审批部，但从2014年下半年就不能跨地区为企业提供保函向担保公司办理贷款业务。对于办案民警给其出示的招商银行授信审批表和授信集中核保审批表，其称两张表格上的章和他们之前旧的行政印章的盖章不一样。6.证人高某之证言证实，其在招商银行济宁分行任业务部经理，办公地点在**，主要负责信贷工作。其通过吴加祥认识的燕峰和严某1，鹿洪斌、燕峰没有向其提过从其所在的招商银行给几张承兑汇票出具银行保函的事，也没有给其联系过说一家安徽的矿业公司开出了承兑，让其所在的招商银行对这承兑汇票开具保函的事。称2016年时其早已辞职，并表示自己和燕峰、鹿洪斌也没有任何经济往来。7.证人郭某证言证实，其通过朱海波认识的燕峰，2016年9、10月份，燕峰将一辆红色的福特商务车抵押给其借了8万元，其将8万元打到燕峰的银行卡里了，2016年12月，他还了2万元，2017年其又给了他2万元，除此之外没有经济纠纷。打款的时候其才知道他叫燕峰。其不知道良子投资公司怎么转过来的及经营的，也没有去过。另外其证实燕峰叫王某3，还叫田某。8.证人彭某证言证实，其在名豪筑景公司负责行政，北京良子投资管理有限公司于2016年6月份租赁过其丰联大厦B座11层的房子。至今还欠11万多的房租。法人叫沈五的，他到公司来的很少也不说话，就是光签字，谈租房合同的时候都是跟着沈五的来的一个王姓男子的谈的，他谈好就让沈五的签字。后来其都是和这名王姓男子对接，其提供一份付款通知单上这名男子签的是王某3的名。9.证人张某1证言证实，其在北京宏成行房地产经纪有限公司干中介，2016年6、7月良子公司一个姓王的男子来赁房子。当时领着一个王姓男子看房子一个星期，这个男子额头头发有点尖，34、5岁。后来他相中了名豪的房子，谈合同的时候来了三个人，一个就是这个姓王的，一个老头，还有一个年轻的，王姓男子说老头是法人，年轻的是司机，谈合同就是这个姓王的谈的，谈完后，老头签了合同。看着那个老头象农民工，不象法人，那个司机没说话看着像老头的保镖，他一直跟着老头。10.证人张某2证言证实，2016年6月份其把丰联大厦B座1115房间租给了北京良子投资公司，其让名豪的彭某领着看的房子，其记得良子公司来了四个人，一个是老头，看起来唯唯诺诺的穿的也不好，也不说话，一个是王姓男子，37、8岁，尾音是河南或陕西的，另一个分头，说了几句，另一个男的没什么印象了，王姓男子和其谈的，在车后备厢里拿的现金，他们呆了有二个月左右就跑了，至今还欠着名豪的房租。11.证人鹿洪斌证言证实，2013年的时候，其任济宁市市中区建设局招标办主任，负责招标和招商两项工作。当时单位有个项目需要融资，是燕峰主动找到其说他能够找来资金，后因涉及承兑，其将燕峰介绍给了吴家祥，燕峰没有给其联系过说一家安徽的矿业公司开出了承兑，让其和高某之帮忙从招商银行对这承兑汇票开具保函，其也从来没有收到过燕峰的钱，也没有和燕峰去找高某之或者其他人送礼办事。12.证人韩某证言证实，北京良子投资管理公司是2015年1月份其和堂妹韩雪申请办的，后于2016年5月份其把公司转让给一个叫沈五的的人了。转让的是一个男的找其谈的，谈好之后他把沈五的的身份证给其，其让员工去工商局变更的登记，那个男的提供的法人的身份证叫沈五的，转让合同签的不是沈五的的名，转让费2、3万元，他给的现金。13.证人刘某1证言证实，其名下就办理过一张农业银行的卡，这张卡是其当时在安徽蚌埠市怀远县马城铁矿工作，公司让其办的，但是卡一直没给其。公司的一个姓王的会计给其要的身份证，公司老板是朱某。14.证人吴某1证言证实，2016年9月底的一天，姬某转了100万元到其平安银行卡里，后又按姬某要求把款转到姬某账户的过程。15.证人朱某证言证实，其通过朋友李某3认识的燕峰，后让燕峰帮着办理银行担保业务，给了燕峰十万元，后没办成，2016年中下旬，燕峰通过转账的方式还其十万元，但燕峰用别人的账户转的，是其让燕峰转到了刘某1卡上的。16.证人方某证言证实，2016年3月至2020年3月，其在重庆市渝台担保公司任小型微贷职员，傅某1向公司借款，其公司让其与刘某2跟着傅某1到山东济宁一个银行核保，2016年9月27日，到达济宁后，在银行旁边的宾馆房间内，傅某1领了两个人进来，说是招商银行的领导，其中一个穿着比较正式，另一个人记忆不清。因其公司所要的文件，其没有跟着傅某1去银行看着行长签字盖章，没有工号公章，也没有录像和行长拍照，所以其和同事看文件后认为不行就回绝了。后那两个人和傅某1就走了，傅某1说去沟通，等到第二天，还是联系不上傅某1，其和同事就回重庆了。17.证人刘某2证言证实，2013年5月至2018年5月,其在重庆市渝台担保公司任核规部核保员，傅某1向公司借款，需要到山东济宁一个银行进行核保。因机票信息，所以其确定是2016年9月27日和方某、傅某1一起去的济宁进行核保，到达济宁后，在银行旁边的酒店房间，傅某1领来两个人，一个介绍称是招商银行工作人员，看着像领导，穿的很隆重，另一个是傅某1的朋友。因没在银行、没见到行长、没见到公章、工作证、工号，这个章，其和方某对这个函不认可，后请示了袁某，袁也说不符合规定，所以回绝了。后那两个人和傅某1就走了，傅某1说去沟通，等到第二天下午，还是没见过傅某1他们，其和同事就回重庆了。18.证人袁某证言证实，2009年至至今，其都在重庆市渝台担保公司风险部部长，2016年傅某1向其公司借款，其公司两次派人到山东济宁招商银行核实保函真实性，第一次是其和王某2跟着傅某1到的济宁进行核保，在银行旁边的酒店房间，见到了招商银行的主任，看上去很正统，一看就是干文职工作，像个领导，房间内还有其他人，因其业务对的是银行，所以其他人没有太在意。其给银行主任要证件和提出要去银行核保，银行主任没有同意，谈了一会他们就走了，那一次没有办成，第二天其就和傅某1一起回了重庆。19.证人王某2证言证实，2016年6日至至今，其在在重庆市渝台担保公司任业务部客户经理，2016年傅某1向其公司借款，公司需要核保，其清楚的记得9月20日其与袁某、傅某1三人去山东济宁招商银行进行核保。到了济宁,就住在银行旁边的酒店，记得和招商银行的一个主任见得面，姓什么想不起来，但见了能认识。其和袁某提出不去银行核保，不看着银行盖章，其公司是不会放款的，但对方说盖完章在银行外给保函，其不同意，所以没有谈成，他们就走了，后来傅某1就跟着一起回重庆了，其只来过这一次济宁。20.证人杨某1证言证实，2020年7月底8月初，被告人朱海波给其电话，又给其发了几张照片，问其是否记得，事情记得，但时间不记得了。朱海波发的照片显示是2016年9月27日，其与汇金公司签合同时的照片，那天其和杨某2、亨利三人去签约，朱海波开车接的，签约那天中午十一点朱海波接的，二点他们四人去和汇达公司找李某1见面，谈了不到一小时，约三点朱海波拉着他们去的汇金公司，五点半等到李某1后签约。其感觉朱海波和他们一直在一起，能确定的是接送都是朱海波开车，至于中间时间其不能确定，其没有一直盯着他。21.证人杨某2证言证实，2020年7月十几号，朱海波给其打电话，说他涉及一个诈骗案，后来朱海波到其家楼下，拿出其哥杨某1和汇金公司李某2签合同的照片，让其想想，其对签约上午的事一点印象没有了，记得那天中午不到二点的时候，其、其哥、亨利和朱海波到了汇达公司见了李某2，不到一小时，然后去了汇金公司等李某2，等到下午五六点，才签的合同，记不清朱海波是不是一直在一起了，在汇达公司时有朱海波，去汇达公司时其拉着其哥和亨利，去汇金公司时也是其拉着其哥和亨利，记得签约时朱海波在场，那天的事记忆模糊，其不能确定一直在一起。22.同案被告人沈五的供述，2016年2月份其通过刘某3认识了一个叫“王某3”的人，刘某3说他的朋友王某3在北京有个公司想让其当公司法人，说工资一个月5000元，其就答应了。后王某3就要走了其的身份证说是办理公司手续，公司名称叫良子投资公司，良子公司的成立过程其没参与，其也不参与公司经营，王某3打电话去公司其就去，一共去了二三次。公司里其光认识王某3，不知道公司是否开展过业务，其只是在公司挂名。后王某3陪着其在北京开了两个银行卡，一个农行的，另一个是哪个银行的记不清了。开完银行卡王某3就把银行卡要走了。说是办理了银行卡公司使用。2016年9月份的时候，王某3给其打电话说公司里有钱了，让其取现金，还说取钱有提成，取钱是王某3把卡给其之后，跟着其在北京取的现金，都是在农行取的，一共取了200多万元，取的钱都交给王某3了，过了一二天王某3给了其八、九万元钱。取钱时王某3开着一辆商务车接到其后跟着其取的钱。其取钱时王某3坐车里在银行门口等。过了几天王某3让其又取了1万元左右的现金。这200多万王某3跟着其取了二、三天才取完。23.同案被告人朱海波供述，2016年9月份左右，燕峰找其，让其以银行工作人员的身份去送个材料，事成后承诺给其50万到80万元。后燕峰安排严某1和其见面后，其带着燕峰给的一个档案袋，里面是银行贷款保函，打车到了银座佳悦的一个房间，房间里面有两个或是三个男的，好像是小额担保公司的，严就给他们介绍，说其是银行主任。对方给其要能证明其是银行人员的相关证件，其说没有，他们用手机就给其拍照片，其不愿意，他们要求去银行核保，严和他们沟通的，后来其二人就走了，分开后其给燕峰打电话，燕峰在北门小学或者小学对过的菲特健身见的面，等了有五六分钟燕峰就来了，他是走着过来的，他应该就在附近。见了面后，燕峰就把档案袋要过去了，来之前燕峰说让其把保函和档案袋拿过来，不能给对方也不能给姓严的，其告诉燕峰是严总给对方沟通的，对方去银行行长办公核保。燕峰问其多说话了不，其说没有，燕峰当着其给姓严某1打了个电话，燕峰问：“对方什么时间给钱？”严某1说：“对方要求见行长，核完保后再给钱。”燕峰就说先给钱，不给钱不让去。他们在电话里又说了几句，听意思是没定下来，然后燕峰给其说让其等他电话。其在这件事上其没有拿到钱，另外证实王某3就是燕峰，2017年其和燕峰在北京见面的时候，有人喊燕峰王某3，喊王某3的时候燕峰也答应了。坐火车的时候看见燕峰用田某的身份证。其表示不认识沈五的。24.被告人燕峰对于诈骗傅某1250万元的事实有异议，其辩称不构成诈骗罪，只是介绍沈五的给严某1当个背债人，没有指使朱海波做这些事，是严某1让沈五的接受的这笔款项，具体的分配其也没有参与。另外郭某找人合作公司，其只是介绍沈五的和郭某认识，良子公司是郭某和沈五的商量成立的，沈五的任法人，其没有参与。其的微信号是×××，微信名叫田沅，微信图像是一个戴表的手腕。田沅就是其起的名字，2017年或者2018年起的，其当时想做综合田园体项目，别人看其微信认为姓田，就喊其田总。另证实其媳妇叫杨洁也认识朱某。25.辨认笔录：（1）傅某1辨认笔录证实，其指认出严某1、朱海波、吴某2。（2）燕峰辨认笔录证实，其指认出严某1、朱海波、沈五的。（3）朱海波辨认笔录证实，其指认出燕峰、严某1。（4）严某1辨认笔录证实，其指认出燕峰、朱海波。（5）郭某辨认笔录证实，其指认出燕峰，也叫王某3、田某。（6）张某1辨认笔录证实，其指认出与其看房子、谈合同的王姓男子就是燕峰。（7）张某2辨认笔录证实，其指认出来谈合同的白净男子就是燕峰。（8）韩某辨认笔录证实，其指认出和他谈转让合同的男子就是燕峰。（9）方某、刘某2、袁某、王某2辨认笔录证实，均辨认出当时称银行马主任的男子就是朱海波。（10）沈五的辨认笔录证实，自称王某3的人就是燕峰。27.接受证据材料清单、协助查询财产通知书、银行明细材料一宗证实，被害人傅某1于2016年9月27日通过其名下尾号为5243建设银行账户转款250万元至姬某名下尾号为4578建设银行账户；被害人傅某1于2016年9月27日通过其名下尾号为2560建设银行账户转款100万元至姬某名下尾号为4578建设银行账户；傅某1350万到账10分钟后，姬某于2016年9月27日通过尾号为2560建设银行账户转款250万元至被告人沈五的名下尾号为9274农业银行账户，转款100万元至其妻吴某1名下尾号为7361平安银行账户。姬某于2016年9月28日通过其名下尾号为4507的平安银行账户至傅某1名下尾号为5243建设银行账户100万元；沈五的于2016年9月27日通过其名下尾号为9274农业银行账户转款20万元至其名下尾号为9915的交通银行账户，于2016年9月28日通过其名下尾号为9274农业银行账户转款10万元至刘某1尾号为3877的农业银行账户，其余220万元分多次取现。以上可证实被害人傅某1将350万元转入姬某账户，姬某将250万转入沈五的账户，另100万元转至其妻吴某1名下，后将100万元又转回傅某1账户。沈五的农行账户250万元到账后，随即转款20万至沈五的尾号为9915的交行账户，转款10至刘某1账户。其余钱款从9月28日开始三天内分11次取现近220万元。28.田某住宿信息入住酒店、宾馆详细信息证实，入住姓名为田某的人入住酒店、宾馆详细信息，其中2016年9月12日16时20分至2016年9月13日16时10分、2016年9月17日7时38分至2016年9月20日11时21分入住济宁市广电大酒店管理有限公司，刷卡消费都是使用了沈五的名下尾号为9274的银行卡。29.北京金城阳光旅店有限公司提供了三张住宿记录、账目记录及六张住宿POS机交款单证实，入住姓名为田某的人入住酒店、宾馆详细信息，刷机消费使用的是沈五的名下尾号为9915的银行卡。30.燕峰手机中2016年7月6日在外交部南街古驰店内的多张照片，其中一张古驰店签名为杨洁的单据，根据银行明细一宗证实，2016年7月6日燕峰在古驰（中国）贸易有限公司北京国贸店使用沈五的名下尾号为9274的建行卡消费18500元。31.傅某1提供的“银行马主任”的照片一张及招商银行授信审批表样版一张、招商银行授信集中核保审批表证实，该“银行马主任”即是本案被告人朱海波，银行审批表样版及授信核保审批表都是假的。32.谅解书、收条各一张证实，被告人朱海波补偿傅某1四万元整，傅某1对朱海波的行为表示谅解。33.抓获经过及户籍信息户籍证明、拘留证、临时羁押证明信、变更羁押期限通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、未羁押证明、拘留通知书、取保候审决定书、被取保候审人义务告知书等证据证实，三被告人作案时已达完全刑事责任年龄及到案经过。二、关于诈骗王某1100万的事实。被告人燕峰以自己在济宁招商银行有关系，能够开具银行保函，骗取王某1信任。2015年2月13日，燕峰持虚假的招商银行保函并以索要好处费为由，诈骗王某1100万元。上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.被害人王某1陈述，其认识燕峰、被诈骗的过程及2015年2月13日其让其妻通过其岳母名下尾号为6976的账户向燕峰名下工商银行尾号为9102的账户转账100万的事实。2.证人朱某证言证实，其曾于2015年2月13日开具过两张面额500万元的商业承兑汇票，出票人是其公司怀远县裕祥矿业商贸有限责任公司，收款人是安阳市定兴冶金耐材有限责任公司。开票当日其带着汇票开车到了济宁和李某3、燕峰、王某1见面，将承兑汇票给了李某3，李某3给了王某1，后燕峰带着王某1等人去取保函的事实。3.证人陈某证言证实，其于2015年2月13日其和老板王某1一起到了山东济宁，当时还有李某3、燕峰和朱某，李某3手里有两张面值500万的承兑汇票，并且都有银行的保函，让王某1再拿100万元给燕峰，因为燕峰说给银行行长送礼，才能拿出保函。后将承兑汇票和保函拿出后，王某1让其妻将100万元打给了燕峰的事实。4.证人高某之证言证实，燕峰没有向其提过安徽矿业公司开具承兑汇票，让其所在的招商银行对承兑汇票开具保函及没有收取过这些人钱财的事实。5.证人鹿洪斌证言证实，燕峰没有向其说过安徽的一个矿业公司开出了承兑汇票，让其和高某之帮忙从招商银行对承兑汇票开具保函及没有收过燕峰的钱去找高某之或其他人送礼的事实。6.同案参与人李某3供述，2015年元月份，其和朱某的一块儿认识了燕峰，燕峰说他跟济宁的银行关系很熟，如果能开出来商业承兑汇票，他就能在济宁的银行开出来保函，但燕峰得先收取百分之十的钱。因其欠王某1的钱，所以其让朱某的公司开出来两张面值500万的承兑，想贴出来现金能还给王某1一部分钱。2015年2月13日朱某把承兑汇票开出后给了王某1，后王某1和燕峰就去拿保函，拿到后王某1安排人给燕峰的银行卡上打了100万，因王某1不相信燕峰，所以他打欠条的事实。7.被告人燕峰供述，2014年9月认识的李某3，其告诉李某3认识济宁银行的人，如果能开出来承兑汇票，就能让济宁的银行开出来保函，然后能够贴现。李某3说他是安徽矿上的股东，让安徽的矿上对着王某1开出来一千万的承兑汇票，让其给济宁的熟人说说办出来银行的保函。其就联系的鹿洪斌。鹿洪斌说办理保函需要百分之十的好处费，也就是100万。其就给李某3传过去，李某3回话说王某1同意先垫付这100万的好处费。后来其就在2014年的10月至11月份多次给了鹿洪斌95万。其担心垫付的95万找不回来。我就催着李某3来济宁赶紧办这个事。一直到2015年2月份的一天，李某3、朱某（安徽矿上的老板）、王某1以及王某1的一个女会计就来到了济宁名雅经纬大酒店。其也去了酒店，然后在房间里碰了面之后聊了几句，王某1就说去拿银行的保函。然后其就跟鹿洪斌联系，鹿洪斌说让去招商银行济宁分行门口等着。后其和王某1、女会计、可能还有一个王某1的司机一起去了济宁招商银行门口，在银行门口等了一会儿，来了一辆白色的科鲁兹汽车，车上的人给了一个档案袋，其把档案袋递给王某1，那辆车就走了。然后其四个人又回到宾馆里，王某1就电话通知家里给其的工商银行账户上转了100万元。8.济宁招商银行出具的证明一份证实，其行在2015年2月13日未曾出具针对持票人的《商业承兑汇票保函》。9.借据一份证实，借款人李某3借款100万元，该款打入燕峰工行卡6222021706015289102账户。10.商业承兑汇票保兑保函证实，王某1于2015年2月13日拿到了燕峰给其的保函一份。11.银行明细一份证实，2015年2月13日王某1岳母名下尾号为6976的账户向燕峰工商银行尾号为9102的账户转款100万元。12.抓获经过及户籍证明等证据证实，被告人燕峰作案时已达完全刑事责任年龄及到案经过。13.辨认笔录证实，被害人王某1指认出本案被告人燕峰。原审法院审理认为，被告人燕峰、朱海波以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人沈五的明知是犯罪所得而予以提供资金账户，协助将赃款转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人燕峰与朱海波系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人燕峰起主要作用，系主犯，被告人朱海波起次要、辅助作用，系从犯，依法应减轻处罚；被告人朱海波主动投案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，系自首，依法应从轻处罚。朱海波系初犯、偶犯，案发后主动补偿了被害人，得到了被害人的谅解，并主动缴纳罚金，可酌情从轻处罚。被告人沈五的到案后如实供述犯罪事实，依法应从轻处罚。被告人沈五的系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。被告人朱海波、沈五的自愿认罪认罚并签署了认罪认罚具结书，依法可以从宽处罚。经本院委托,济宁市任城区司法局出具调查评估意见书证实被告人朱海波对所居住社区影响一般。综合上述情节，决定对被告人朱海波适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条，第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，以被告人燕峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；以被告人沈五的犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；以被告人朱海波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；责令被告人燕峰退赔被害人傅某1人民币二百五十万元，退赔王某1人民币一百万元，于判决生效后十日内付清；追缴被告人沈五的违法所得人民币六万元，于判决生效后十日内付清。上诉人（原审被告人）燕峰提出：1.其本人没有参与骗取保函、租房子等诈骗活动，是郭某、严某2等人陷害其；2.其没有诈骗王某1，其在河南安阳诈骗案中也是受害者，请求二审法院依法公正判决。其辩护人提出：1.本案一审判决认定被告人燕峰犯诈骗罪事实不清、证据不足；2.燕峰详细叙述了有关本案的前后过程的真相，其所叙述的线索应重新调查，以证明本案件是否遗漏了同案犯，且燕峰在公安机关多次提到郭某等人参与的线索，但办案机关不记录也不调查，应调取审讯录像予以核实3.燕峰仅参与介绍了沈五的与严某2相识，如果仅介绍就能构成犯罪，为何姬某、严某2等人均是介绍人且参与了谈判、转款行为，为何不构成犯罪；4.认定燕峰持有和使用沈五的名下银行卡证据不足，也没有其他证据证明燕峰参与取现，建议二审法院依法公正判决。上诉人（原审被告人）沈五的提出：1.其对本案中涉及的银行卡内钱款系犯罪所得的“明知”存在一定的模糊性、推测性，其主观恶性极小；2.关于250万中未取现的30万元，因其不清楚、未经手，不宜认定为是其掩饰、隐瞒犯罪所得数额；3.其到案后如实、稳定供述，系坦白，而且其系初犯、偶犯，认罪悔罪，请二审法院对其减轻处罚。经二审审理查明的证据与一审相同。一审法院在判决书中列举的认定本案事实的证据，已在一审开庭时质证并确认，本院审查后予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）燕峰伙同原审被告人朱海波以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。上诉人（原审被告人）沈五的明知是犯罪所得仍然提供资金账户，协助转移赃款，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。关于上诉人燕峰及其辩护人所提“燕峰没有参与骗取保函、租房子等诈骗活动，是郭某、严某2等人陷害其，其仅参与介绍了沈五的与严某2认识，认定其犯诈骗罪事实不清、证据不足”的上诉理由及辩护意见，经查，同案被告人朱海波的供述和证人严某1的证言能够证实，二人均受燕峰指使与被害人傅某1洽谈保函事宜，燕峰还指使朱海波冒充“招商银行主任”，严某1按照燕峰的要求将诈骗款项250万元打入燕峰指定的沈五的的账户；被告人沈五的的供述以及银行流水均足以证实沈五的银行卡长期由燕峰持有和使用。关于河南安阳案，现有证据能够证实燕峰使用虚假的银行保函诈骗王某1100万元的事实，故上述上诉理由及辩护意见不予采纳。关于上诉人燕峰及其辩护人所提“本案是否遗漏了同案犯、姬某、严某2等人为何不构成犯罪”的上诉理由及辩护意见，经查，本案是否遗漏同案犯及姬某、严某2等人是否构成犯罪，不影响燕峰诈骗罪的认定，其他人是否涉嫌犯罪有待侦查机关的侦查，故该上诉理由及辩护意见不予采纳。关于上诉人沈五的所提“对钱款系犯罪所得的“明知”存在一定的模糊性、推测性及对掩饰隐瞒犯罪数额有异议；其具有坦白、初犯、偶犯、认罪悔罪的从轻情节”的上诉理由，经查，沈五的系完全刑事责任能力人，在不参与公司经营的前提下，就可作为公司法人并领取高额报酬，即使不知道犯罪活动的具体安排，结合沈五的的供述仍可推定其对犯罪活动的明知。对于犯罪数额，诈骗所得250万元悉数打入沈五的提供的资金账户中，其中240万元以提现的方式支取，10万用以偿还燕峰欠朱某的款项，沈五的应对全部犯罪数额负责；原审判决对沈五的的初犯、偶犯情节已予以认定，并对其从轻处罚，本院不予重复考量。故该上诉理由不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当。审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  邵健青审判员  谢 斌审判员  郭方浩二〇二一年四月二十五日法官助理王艺书记员谢楠