大连市甘井子区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0211刑初521号公诉机关大连市甘井子区人民检察院。被告人刘宜鑫，曾用名刘鑫，男，1987年4月14日出生，汉族，大专文化，系尊荣亿方集团大连富沃汽车贸易有限公司服务顾问，户籍所在地辽宁省大连市瓦房店市，现住大连市甘井子区。因本案于2020年6月29日被大连市公安局经济文化环境保卫分局取保候审，2020年10月15日被本院决定取保候审。辩护人侯艺，辽宁文柳山律师事务所律师。被告人王洪江，男，1979年3月6日出生，满族，高中文化，系百纳教育文化咨询有限公司实际经营人，户籍所在地辽宁省大连市甘井子区，现大连市甘井子区2。2017年2月6日因犯环境污染罪被大连市甘井子区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币4万元（2018年1月19日刑满释放,罚金已缴纳）。因本案于2020年6月29日被大连市公安局经济文化环境保卫分局取保候审，2020年10月15日被本院决定取保候审。辩护人宫新立、尹贵彬（实习），辽宁诺萱律师事务所律师。大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2020〕519号起诉书指控被告人刘宜鑫犯保险诈骗罪、诈骗罪,被告人王洪江犯保险诈骗罪一案，于2020年10月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连市甘井子区人民检察院指派检察官张富丽、检察官助理刘忠林出庭支持公诉，被告人刘宜鑫、王洪江及其各自辩护人到庭参加了诉讼。现已审理终结。大连市甘井子区人民检察院指控，被告人刘宜鑫系荣某方集团大连富沃汽车贸易有限公司的服务顾问，其在工作中与客户对接车辆维修、保养等服务刘某1羿及被告人王洪江系刘宜鑫对接的客户，二人各自名下辽Ｂ×××××7沃尔沃车辆辽Ｂ×××××E沃尔沃车辆在此维修保养。2014年2月25日19时许，为了骗取保险金，被告人刘宜鑫刘某1羿放在4S店维修辽Ｂ×××××7沃尔沃汽车受损的一只大灯拆卸掉，并将公司仓库内的旧灯更换到汽车上，其后驾车大连市甘井子区路交汇处指使他人拨打保险公司事故出险电话虚报发生独立事故，在定损的过程中，其作为4S店报价人员要求保险公司理赔一只新灯，但定损后仅对原车灯进行维修，并未更换、安装新灯，骗取中国人民财产保险股份有限公司大连市分公司保险金14116元人民币。2016年11月25日18时许，其驾驶上述车辆大连市甘井子区南广场，利用相同手段，再次骗取中国人民财产保险股份有限公司大连市分公司保险金26059元人民币。案发后，刘宜鑫于2020年10月9日向保险公司全额退赃。被告人王洪江驾驶辽Ｂ×××××E沃尔沃车辆在2015年发生水淹事故，送到尊荣4S店维修，事后发动机再次出现故障，王洪江因怀疑车辆故障是因为4S店维修问题多次到该店要求解决，其服务顾问刘宜鑫让王洪江垫资维修，车辆维修好后，刘宜鑫给车辆更换了旧的大灯、保险杠和机关盖等零件，指使其制造保险事故骗取保险金用于车辆维修。2016年1月24日17时许，大连市甘井子区近，王洪江指使其朋潘某明仁驾驶其在中华联合财产保险股份有限公司大连分公司投保辽Ｂ×××××B车辆故意辽Ｂ×××××E车辆相撞，制造保险事故，骗取保险金45600元人民币。案发后，王洪江于2020年9月30日全额退赃并取得谅解。公诉机关在开庭审理过程中，向本院提供相关证据支持其指控。公诉机关认为，被告人刘宜鑫、王洪江伙同被保险人，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，刘宜鑫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以保险诈骗罪、诈骗罪追究被告人刘宜鑫的刑事责任，以保险诈骗罪追究被告人王洪江的刑事责任。被告人刘宜鑫犯诈骗罪，犯罪数额为40175元，有退赃、自首、认罪认罚的从宽处罚情节，建议判处有期徒刑十一个月，罚金一万元。被告人刘宜鑫、王洪江保险诈骗数额为45600元，二人有自首、认罪认罚情节，被告人王洪江全额退赃、获得谅解，可以从轻处罚。建议判处被告人刘宜鑫保险诈骗罪有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元；数罪并罚，建议判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民三万元。被告人王洪江，建议判处有期徒刑一年，缓刑两年，并处罚金人民币二万元。提请本院依法惩处。被告人刘宜鑫、王洪江对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议无异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，表示认罪认罚。被告人刘宜鑫辩护人提出，在本案中被告人刘宜鑫未获利，是从犯，案发后积极退赃，认罪认罚，且有自首情节，无劣迹，请求对其从轻处罚。被告人王洪江的辩护人提出，在本案中被告人王洪江为维修车辆，受4S店指使犯下此案，理赔费用用于支付车辆维修费用，实际受益人是4S店，不是被告人，系帮助犯，且有自首，得到谅解情节，请求对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人刘宜鑫系尊荣某集团大连富沃汽车贸易有限公司的服务顾问，其在工作中与客户对接车辆维修、保养等服务。刘某1及被告人王洪江系刘宜鑫对接的客户，二人各自名下的辽Ｂ×××××沃尔沃车辆、辽Ｂ×××××沃尔沃车辆在此维修保养。2014年2月25日19时许，为了骗取保险金，被告人刘宜鑫将刘某1放在4S店维修的辽Ｂ×××××沃尔沃汽车受损的一只大灯拆卸掉，并将公司仓库内的旧灯更换到汽车上，其后驾车到大连市甘井子区交汇处指使他人拨打保险公司事故出险电话虚报发生独立事故，在定损的过程中，其作为4S店报价人员要求保险公司理赔一只新灯，但定损后仅对原车灯进行维修，并未更换、安装新灯，骗取中国人民财产保险股份有限公司大连市分公司保险金14116元人民币。2016年11月25日18时许，其驾驶上述车辆到大连市甘井子区广场，利用相同手段，再次骗取中国人民财产保险股份有限公司大连市分公司保险金26059元人民币。案发后，刘宜鑫于2020年10月9日向保险公司全额退赃。被告人王洪江驾驶的辽Ｂ×××××沃尔沃车辆在2015年发生水淹事故，送到尊荣4S店维修，事后发动机再次出现故障，王洪江因怀疑车辆故障是因为4S店维修问题多次到该店要求解决，其服务顾问刘宜鑫让王洪江垫资维修，车辆维修好后，刘宜鑫给车辆更换了旧的大灯、保险杠和机关盖等零件，指使其制造保险事故骗取保险金用于车辆维修。2016年1月24日17时许，在大连市甘井子区，王洪江指使其朋友潘某仁驾驶其在中华联合财产保险股份有限公司大连分公司投保的辽Ｂ×××××车辆故意与辽Ｂ×××××车辆相撞，制造保险事故，骗取保险金45600元人民币。案发后，王洪江于2020年9月30日全额退赃并取得谅解。案发后，2020年6月29日，被告人刘某3、王洪江经公安机关电话传唤到案并如实供述犯罪事实。上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的受案登记表、案件来源、被告人刘宜鑫、王洪江、潘某仁一寸免冠照片、户籍信息、电话查询记录、经文保分局撤回对被告人潘某仁移送审查起诉的申请、关于被告人潘某仁未采取强制措施的情况说明、司法鉴定意见书、病例、大连中山司法鉴定中心中司[2019]临鉴字第291号司法鉴定意见书、辽Ｂ×××××维修财务结算记录、维修记录、中国人民财产保险股份有限公司保险理赔记录、附出险照片、辽Ｂ×××××维修财务结算记录、维修记录、中华联合财产保险股份有限公司保险理赔记录、附潘某仁驾驶证复印件、辽Ｂ×××××车辆行驶证复印件、中华联合财产保险股份有限公司大连分公司出具的刑事谅解书、中国建设银行单位客户专用回单等书证；证人王某1、刘某1、李某、徐某、侯某、王某2、任某、张某、赵某等人的证言；被害单位郭浩陈述；被告人刘宜鑫、王洪江的供述与辩解等证据在卷佐证，足以认定。本院认为，被告人刘宜鑫以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人刘宜鑫、王洪江伙同被保险人，故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控罪名及事实成立，本院予以支持。被告人刘宜鑫犯数罪，应数罪并罚。在本案中，二被告人在保险诈骗罪中系共同犯罪，刘宜鑫是犯意提起人、策划人，王洪江是投保人且系造成虚假事故的指使人，二人地位、作用相当，不区分主从犯，本院根据各自的犯罪行为分别予以处罚。刘宜鑫在犯罪中虚构事实，无论是其本人非法占有财产，还是让他人非法占有财产，均构成诈骗罪或保险诈骗罪，其积极参与策划、实施诈骗的一系列行为，系起主要作用，故对其辩解及辩护人提出其系从犯的意见，不予采纳。王洪江积极参与伪造事故现场，其起作用并非帮助或辅助，系起主要作用，故对其辩解及辩护人提出其系从犯的意见，不予采纳。二被告人均经公安机关电话传唤到案并如实供述犯罪事实，系自首，依法从轻处罚；均认罪认罚，依法从宽处罚；均全部退赃，得到谅解，酌情从轻处罚。社区同意接收二被告人进行社区矫正。根据本案被告人的犯罪事实、悔罪表现及社会危害性，可对二被告人适用缓刑。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十九条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人刘宜鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币二万元,数罪并罚,决定执刑有期徒刑二年二个月,缓刑三年,并处罚金人民币三万元(已预缴)。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）被告人王洪江犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年,并处罚金人民币二万元(已预缴)。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 金 华人民陪审员 陈 锋人民陪审员 刘世红二〇二一年四月十五日书 记 员 孙 巍本案引用的法律条文《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。