福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）闽0582刑初663号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人孙高鹏，男，1995年12月10日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地湖南省隆回县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年12月8日被晋江市公安局抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月15日经晋江市人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 被告人张文秀，女，1999年11月14日出生，汉族，高中文化，无业，户籍地广东省普宁市。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年12月8日被晋江市公安局抓获，次日被刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年1月15日被变更强制措施为取保候审，经晋江市人民检察院、本院决定分别于同年3月17日、4月9日被取保候审，经本院决定于同年4月15日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 晋江市人民检察院以晋检一部刑诉〔2021〕Z348号起诉书指控被告人孙高鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和收买、非法提供信用卡信息罪，被告人张文秀犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员 吴清都出庭支持公诉，被告人孙高鹏、张文秀到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2020年11月以来，被告人孙高鹏在明知“成哥”（另案处理）可能将银行账户用于转移网络赌博等违法犯罪所得的情况下，仍以收购银行卡的名义招揽到被告人张文秀等开卡人办理银行卡。被告人张文秀在明知银行账户可能被用于转移网络赌博等违法犯罪所得的情况下，办理中信银行卡、交通银行卡各1张。2020年12月1日，被告人孙高鹏按照“成哥”的指示接送被告人张文秀等开卡人到广东省广州市增城市，配合“成哥”一方利用开卡人的银行账户帮助转移违法犯罪所得。期间，被告人张文秀将其名下中信银行、交通银行2个银行账户提供给“成哥”一方使用，并配合对方进行银行账户的人脸识别操作。经查实，被告人张文秀名下卡号62×××94中信银行卡在2020年12月1日18时03分收到电信网络诈骗被害人张某在晋江市辖区内，被他人以“办理网络贷款”名义骗取的部分赃款人民币50000元。 2020年12月8日，被告人张文秀在广东省深圳市宝安区被公安机关抓获归案；同日，被告人张文秀配合公安机关在广东省深圳市宝安区“天虹”商场路边抓获被告人孙高鹏。 公诉机关认为，被告人孙高鹏明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，又收买、非法提供他人信用卡信息资料，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人张文秀明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人孙高鹏在判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚；被告人张文秀协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现，可以从轻处罚；被告人孙高鹏、张文秀归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，可以从轻处罚。掩饰、隐瞒犯罪所得罪部分，建议对被告人孙高鹏判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人张文秀判处有期徒刑一年，并处罚金。收买、非法提供信用卡信息罪部分，建议对被告人孙高鹏判处有期徒刑六个月，并处罚金。公诉机关提供了扣押决定书、笔录、清单及照片；接受证据清单、转账记录、聊天记录、短信记录；诈骗资金流向图、调取证据通知书、银行流水明细；提取笔录、提取物证登记表、微信聊天记录；抓获及破案经过报告、违法犯罪记录查询情况说明；户籍证明；诈骗案被害人张某的陈述，辨认笔录及照片等证据证实。 被告人孙高鹏、张文秀对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关于2020年12月23日从被告人张文秀处扣押到尾号2901交通银行卡及尾号9194中信银行卡各1张；于2021年1月15日从被告人张文秀处扣押到作案工具“苹果牌”iPhone7Plus手机1部；于2021年1月27日从被告人张高鹏处扣押到作案工具“华为牌”nova5iPro手机1部。被告人张文秀非法获利人民币1000元。 本院认为，被告人孙高鹏的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪和收买、非法提供信用卡信息罪，被告人张文秀的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关的指控成立。被告人孙高鹏在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人孙高鹏归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚；案发后，被告人张文秀协助公安机关抓捕同案犯，有立功表现，且归案后如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一、二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第三条、《最高人民法院》第五条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人孙高鹏犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元；犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月8日起至2022年8月7日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、被告人张文秀犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押39日折抵刑期39日，即自2021年4月15日起至2022年3月6日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 三、追缴被告人张文秀的违法所得人民币1000元，上缴国库。 四、暂扣于晋江市公安局的作案工具“苹果牌”iPhone7Plus、“华为牌”nova5iPro手机各1部，由扣押机关予以没收，上缴国库；暂扣于晋江市公安局的涉案银行卡2张，由扣押机关予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  刘向阳 人民陪审员  丁志勇 人民陪审员  丁明君 二〇二一年四月二十三日 法官 助理  吴国梁 书 记 员  陈明雅 附：本案适用的法律法规、司法解释节录 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》 第五条根据刑法第六十八条第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。