安徽省和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0523刑初16号 公诉机关和县人民检察院。 被告人孙道伟，男，1989年3月2日出生于安徽省和县，汉族，初中文化，无固定职业，住安徽省马鞍山市和县。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年5月13日被和县公安局刑事拘留，2020年6月18日经和县人民检察院批准逮捕，同日由和县公安局执行逮捕。现羁押于和县看守所。 辩护人汤维林，安徽和州律师事务所律师。 和县人民检察院以和检刑诉﹝2020﹞270号起诉书指控被告人孙道伟犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月7日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。和县人民检察院指派检察员许祥刚出庭支持公诉，被告人孙道伟及辩护人汤维林到庭参加诉讼。现已审理终结。 和县人民检察院指控：1．2019年5月至2020年5月，被告人孙道伟隐瞒婚史，谎称自己单身与被害人韦某谈恋爱。期间，孙道伟编造虚假的家庭及经济状况，取得韦某好感和信任。后孙道伟以投资美食广场、生意亏本需要钱周转、购买器械设备等虚假事由，多次骗取韦某钱款，共计人民币151899元。 2．2017年3月至2019年2月，被告人孙道伟隐瞒婚史，谎称单身与被害人王某1谈恋爱。期间，孙道伟编造虚假的家庭及经济状况，取得王某1好感和信任。后孙道伟以投资美食广场、生意亏本需要钱周转、投资高额回报等虚假事由，多次骗取王某1钱款，共计人民币195992元。 3．2017年6月至2018年3月，被告人孙道伟隐瞒婚史，谎称单身与被害人王某2谈恋爱。期间，孙道伟编造虚假的家庭及经济状况，取得王某2好感和信任。后孙道伟以投资美食广场、生意亏本需要钱周转、投资高额回报等虚假事由，多次骗取王某2钱款，共计人民币819989元。 公诉机关当庭对被告人孙道伟进行了讯问，宣读和出示了到案经过、户籍信息、银行信用卡交易流水、借条、抵押合同等书证，证人王某3、潘某、季某、马某、褚某等人的证言，被害人韦某、王某1、王某2的陈述，被告人孙道伟在公安机关的供述和辩解，手机微信、支付宝转账记录电子光盘等证据证实公诉机关所指控的犯罪事实。 公诉机关认为，被告人孙道伟以非法占有为目的，以谈恋爱为名，取得女性的信任，后虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币110余万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙道伟归案后能如实供述，属坦白，依法可从轻处罚。庭后被告人如能主动退赔被害人经济损失，可在法定幅度内从轻处罚。 被告人孙道伟对公诉机关指控的罪名及犯罪事实供认不讳，对公诉机关当庭所举证据均无异议，当庭表示愿意退赔被害人的损失，但目前没有经济能力。 被告人孙道伟辩护人提出的辩护意见：1．对起诉书指控被告人孙道伟构成犯罪没有异议，但被告人与各被害人之间有打借条，被告人的行为应构成合同诈骗罪；2．被告人与各被害人恋爱期间的必要花费应当从犯罪数额中予以扣除；3．被告人孙道伟归案后如实供述自己的犯罪事实，应当认定为坦白，被告人自愿认罪认罚且无前科劣迹，应当从宽处理，被告人当庭表示愿意退赃退赔，有悔罪表现。综上所述，希望法庭对被告人从宽从轻处理。 经审理查明：2017年3月至2020年5月，被告人孙道伟谎称单身，编造虚假的家庭信息及经济状况，取得被害人王某1、王某2、韦某的信任，并与三被害人确定恋爱关系。恋爱期间，被告人孙道伟在明知其无还款能力的前提下，编造虚假事由，先后骗取三被害人钱款共计110万余元，并将所骗钱款用于个人大肆挥霍及赌场放贷。具体的犯罪事实如下： 1．2017年3月至2019年2月，被告人孙道伟隐瞒已婚情况、谎称单身，编造虚假的家庭及经济状况，取得被害人王某1的好感和信任，与被害人王某1确定恋爱关系。恋爱期间，其编造需要投资美食广场等虚假事由，多次骗取王某1钱款、刷取王某1的六张信用卡进行套现或大肆消费，又将王某1所有的皖ＢＷ××××号车辆进行抵押套现，其从王某1处骗取钱款共计195992元，具体情况： （1）2017年12月至2018年5月王某1的浦某银行信用卡（卡号4984××××7487）被孙道伟套现、消费共6000元。 （2）2017年12月至2018年3月王某1的民生银行信用卡（卡号6226××××9338）被孙道伟刷取23107元。 （3）2017年12月6日，王某1的光大银行信用卡（卡号6226××××2490）被孙道伟刷取15670、3830元。 （4）王某1所有的的工商银行信用卡6000元额度被孙道伟刷取。 （5）2017年4月至2018年1月，王某1的招商银行卡信用卡（卡号6225××××5982）被孙道伟刷取37680元。 （6）2017年3月至8月，王某1的中信银行信用卡（卡号4033××××0030）被孙道伟刷取106810元。 （7）2017至2018年，孙道伟将王某1所有的皖ＢＷ××××车子抵押款40000元拿走。 （8）2017年3月至2019年2月，被告人孙道伟先后向被害人王某1支付宝转账17190元，向王某1建设银行账户（卡号6227××××5571）转账25915元，对该部分金额在犯罪数额中予以扣除。 2．2017年6月至2018年3月，被告人孙道伟隐瞒已婚情况、谎称离异并单身，编造虚假的家庭及经济状况，取得被害人王某2的好感和信任，与被害人王某2确定恋爱关系。恋爱期间，其编造需要无锡投资美食广场等虚假事由，多次骗取王某2、王某2母亲张某及妹妹王某3钱款、刷取王某2的六张信用卡进行套现或大肆消费，将王某2所有的车辆进行抵押套现，从王某2处骗取钱款共计819989元，具体情况： （1）2017年6月至10月，王某2农业银行信用卡（4041170053075531）被孙道伟先后刷取69783元。 （2）2017年9月至10月，王某2的招商银行信用卡（6225767518868112）被孙道伟刷取58070元。 （3）2017年8月至10月，王某2的交通银行信用卡（62225301144251662）被孙道伟刷取68899元。 （4）2017年10月19日，王某2的浦某银行信用卡（6259588889742275）被孙道伟刷取19500元。 （5）2017年7月至9月，王某2的民生银行卡（6226009957311414）被孙道伟刷取23600元。 （6）2017年7月24日，王某2的中信银行卡（6229180031108790）被孙道伟刷取9999元。 （7）2018年3月，其所有的苏ＥＷ××××号牌英菲尼迪车辆被孙道伟抵押135000元。 （8）王某2通过妹妹王某3支付宝向孙道伟转账10000元，王某2母亲张某银行卡向孙道伟转账25000元。 （9）王某2通过其中国银行卡（6013826101046059932）转账或取现给向孙道伟287397元，通过微信向孙道伟转账119771元。 （10）2017年12月至2018年5月期间，孙道伟先后向王某2支付宝转账7030元，对对该部分金额在犯罪数额中予以扣除。 3．2019年5月至2020年5月，被告人孙道隐瞒已婚情况、谎称单身，编造虚假的家庭及经济状况，取得被害人韦某的好感和信任，与被害人韦某确定恋爱关系。恋爱期间，其编造需要投资美食广场、生意亏本需要钱周转、投资高额回报等虚假事由，多次骗取韦某钱款、刷取韦某信用卡，韦某被诈骗数额共151899元，具体情况： （1）被害人韦某建设银行信用卡（6221××××1263）被孙道伟刷取8658元。 （2）被害人韦某的工商银行信用卡被孙道伟刷取（6252××××9143）6401元。 （3）2019年下半年在和县佳源中央城小区门口的沃德优选超市等地通过支付宝套现11253元给孙道伟。 （4）2019年5月至2020年5月，通过微信向孙道伟转账125587元。 2020年5月12日，经被害人报警，公安机关民警到场后将被告人孙道伟带回调查，孙道伟到案后对其骗取三被害人的犯罪事实均如实供述。 上述事实，有经庭审质证、本院予以认证的下列证据予以证实： 1．受案登记表，证实2020年5月12日9时21分被害人韦某电话报警称，被告人孙道伟以介绍工程为由骗取其数十万元。和县公安局遂立案侦查。 2．户籍信息，证实被告人孙道伟出生于1989年3月2日，案发时，已达到完全刑事责任年龄。 3．查询证明，证实被告人孙道伟无违法犯罪前科。 4．到案经过，证实2020年5月12日，经被害人报警，公安机关民警到场后将被告人孙道伟带回调查。 5．结婚登记表，证实被告人孙道伟于2011年4月29日与赵芳英登记结婚。 6．被害人韦某提交的其工商银行及建设银行交易明细，证实韦某与孙道伟恋爱期间，两张银行卡被孙道伟的刷取的数额明细，建设银行（卡号：6221××××1263）被孙道伟刷取8658元，工商银行（卡号：6252××××9143）被刷取6401元，支付宝取现11253元。 7．被害人王某2提交的中信、招商、农业、交通、浦某、民生、中国银行卡交易明细、借条、抵押合同复印件等材料，证实2017年6月至2018年5月，其各银行信用卡支出的交易明细、其车辆被抵押及孙道伟向其出具借条的情况。其中农业银行信用卡（4041170053075531）被孙道伟刷取69783元，招商银行信用卡（6225767518868112）被刷取58070元，交通银行信用卡（62225301144251662）被刷取68899元，浦某银行信用卡（6259588889742275）被刷取19500元，民生银行卡信用卡（6226009957311414）被刷取23600元，中信银行卡信用卡（6229180031108790）被刷取9999元，中国银行卡（6013826101046059932）向孙道伟取现或转账287397元。王某2所有的苏ＥＷ××××号牌车辆2018年3月14日被抵押，抵押款135000元。王某2母亲张某中国银行卡取现给孙道伟25000元。王某2经多次追要后，孙道伟出具了借条和承诺书。 8．被害人王某1提交的微信、支付宝、民生、光大、招商、中信、浦某、建设银行交易明细，证实2017年至2019年王某1持有的银行信用卡的交易明细。浦某银行信用卡（4984××××7487）被刷取6000元，民生银行信用卡（6226××××9338）被刷取23107元，光大银行信用卡（6226××××2490）被刷取19500元，招商银行卡（6225××××5982）被刷取37680元，中信银行卡（4033××××0030）被刷取106810元，建设银行卡（6227××××5571）收到孙道伟转账25915元。 9．被害人王某1的陈述，证实2017年3月份开始到2019年2月份期间，王某1与孙道伟是恋人关系。2018年底，两人生育一女；恋爱期间，孙道伟说其单身，父母在济南做生意，在马鞍山有两套房子马上要拆迁。孙道伟以要搞美食广场需要投资为由，从王某1手中拿了六张信用卡，信用卡的钱被孙道伟拿去套现或者消费了。分别是（浦某银行信用卡6000元，民生银行信用卡23107元，光大银行信用卡19500元，招商银行卡37680元，中信银行卡106810元，工商银行信用卡6000元），孙道伟把这六张信用卡的钱都给套取出来。这几张银行的信用卡交易记录都提交给你们。王某1所有的一辆皖ＢＷ××××号车辆被孙道伟抵押，抵押的4万元也被孙道伟拿走。2019年2月后王某1知道孙道伟骗其后让孙道伟还钱，孙道伟就不与其见面，孙道伟的行为给其造成了很大的生活和精神困扰。 10．被害人王某2的陈述，证实2017年6月王某2与孙道伟谈恋爱，孙道伟说他是离婚状态，家在济南有三家快餐连锁店，在南京××庙××排门面，说他大姐是住的是别墅、开的是卡宴车，二姐在深圳做数码生意。孙道伟以要投资无锡的乐都汇美食广场为由向其要钱。王某2分多次转给孙道伟几十万元，有通过微信、支付宝转给孙道伟，还有王某2母亲、姐姐也借钱给孙道伟。另外，孙道伟让王某2去办信用卡，其办了信用卡就被孙道伟拿走，其所有的中信、招商、农业、交通、浦某、民生、中国银行信用卡均被孙道伟刷取，有的卡是还了一次又被孙道伟刷取，其中农业银行信用卡刷取69783元，招商银行信用卡刷取58070元，交通银行信用卡刷取68899元，浦某银行信用卡刷取19500元，民生银行卡刷取23600元，中信银行卡刷取9999元，中国银行卡刷取287397元。孙道伟将王某2所有苏ＥＷ××××号英菲尼迪牌车辆抵押套取了十几万元钱。孙道伟一共骗取王某2约七八十万元。均有有银行交易流水和微信、支付宝记录。被孙道伟诈骗后，其向银行和朋友借的钱还不上，被起诉到法院，还被法院司法拘留。其被追债，找不到工作，精神上受到很大打击。孙道伟开始给王某2打过借条，后钱越要越多他就跑了，其多次找孙道伟要钱，孙道伟才又重新打了借条，但一直没有还钱。 11．被害人韦某的陈述，证实其和孙道伟2019年5月确定恋爱关系，孙道伟说他父母在山东做早点生意，本人在昆山有一个公司，公司是做建材以及装潢的，还在无锡投资了一个美食广场。六七月份时，孙以在武汉投资的连锁商店亏本两百多万元，做生意需要钱周转资金，并以谈合同、谈生意需要吃饭、唱歌、到酒吧应酬等各种理由向韦某要钱，其微信转给孙道伟共约十几万元，期间孙道伟只转给韦某一二万元；韦某还通过支付宝在和县佳源中央城附近的商店套现一万多元，韦某的一张工商银行、一张建设银行信用卡均被孙道伟刷取几千元。二人恋爱期间的日常开销、住宿费都是韦某支付。其得知孙道伟还有其他女朋友时，向孙道伟追要钱款时，孙道伟打了欠条。 12．证人覃某的证言，证实其与韦某系朋友关系，其发现孙道伟结过婚之后，告诉了韦某。其听韦某说，孙道伟要投资美食广场，韦某陆续给了孙道伟十几万元，因为害怕孙道伟骗了钱之后跑掉，韦某让孙道伟打了欠条。 13．证人褚某的证言，证实其与孙道伟系朋友关系，孙道伟整日无所事事，他说自己在无锡美食广场有投资，不需要工作。韦某不知道孙道伟有老婆。听韦某、王某2、王某1说，孙道伟与她们三人谈恋爱时，也是以投资美食广场等各种理由从她们手上骗了几十万元。 14．证人周某1的证言，证实其在安徽省马鞍山市和县××镇佳源中央城门口经营“沃德优选”超市，2019年下半年一天，有过一男一女到店里来买东西，其曾通过支付宝帮他们套出现金。 15．证人李某的证言，证实证人系被告人孙道伟母亲，孙道伟已经结过婚，儿子10岁，家里经济条件一般。 16．证人马某的证言，证实其与孙道伟是朋友关系，孙道伟一直没有正规的工作；马某在无锡投资美食广场，孙道伟没有在马某的无锡美食广场投资。如果投资肯定有投资合同。王某2、王某1都是孙道伟女朋友，他同时跟她们两人一起谈恋爱。 17．证人王某4的证言，证实其与王某1、孙道伟系朋友关系，孙道伟与王某1恋爱时说其家庭情况很好，还跟着马某在美食广场投资做生意，以各种理由跟王某1要钱。 18．证人周某2的证言，证实其在无锡做车辆抵押工作，2017年至2018年，孙道伟将王某1的现代牌轿车抵押了4万元，4万元转给了孙道伟。孙道伟又将王某2的英菲尼迪车辆抵押了十几万元。 19．证人季某的证言，证实其与孙道伟系朋友关系，孙道伟一直没有工作，也从来没有跟着马某做过美食广场，其与王某1在一起时二人日常开销都是王某1的，王某1还给孙道伟买了一辆现代轿车。孙道伟一开始说他是单身，家里经济条件很好，后来才知道他其实已经结婚了。 20．证人张某的证言，证人系被害人王某2的母亲，证实2017年王某2与孙道伟在一起时，孙道伟说他投资美食广场缺钱，其给了孙道伟钱。孙道伟带张某去无锡一家商场三楼的美食广场，说是孙道伟投资的。后来没过几个月，孙道伟就跑了，骗了王某2很多钱。 21．证人王某3的证言并附转账记录、聊天记录照片图，证人是被害人王某2的妹妹，证实王某2与孙道伟恋爱期间，孙道伟将王某2的英菲尼迪车辆抵押给他人，王某3支付145000元（其中包含利息10000元）帮王某2赎回车辆，还借钱给孙道伟，后来孙道伟联系不上。王某2的信用卡被孙道伟多次套现。 22．被告人孙道伟的陈述，证实其于2009年2月结婚，没有固定工作也没有固定收入，儿子在读小学。其与韦某是男女朋友关系，王某2、王某1都是其前女友。其与王海峰相处时间是2017年7月份到2018年8月份，与王某1相处时间是2016年冬天到2019年2月份，与韦某相处时间是2019年5月份到案发。恋爱期间，其对她们都隐瞒了已婚的事实，对王某2说过其姐姐住的是别墅、开的是卡宴，家在济南有三个连锁快餐店，在南京××庙××房。其实自己家庭条件很不好。开始只是想玩一玩，后来发现王某2、王某1听说自己需要钱都愿意帮忙，就产生了骗钱的念头。其在与王某1、王某2、韦某交往期间骗她们的钱用来满足自己大手大脚的开销，给自己撑面子，营造自己很有钱的样子，同时也更好地取得王某2等人信任。其中王某1借给自己的二十几万元，用于生活开支后剩下的十几万元，其骗王某1说用于投资美食广场，其根本没有投资，后来这个钱也都被其花掉；还有一部分钱被其用于在赌场“放漂子”（即高利贷），这些钱后来没有收回来。其使用王某1、王某2、韦某的信用卡刷取进行套现或消费的；其将王某1的车辆用于抵押获取40000元，将王某2的车辆用于抵押获取135000元；其还通过王某2从王某2母亲和妹妹处拿过钱，从王某2母亲处拿了25000元。在侦查阶段，经过一笔笔核对信用卡消费交易记录和微信、支付宝转账记录，其从韦某处拿了共151899元，从王某1处总共拿了195992元，从王某2处（加上王某2母亲及妹妹）总共拿了819989元，其对上述数额均没有异议。 23．微信、支付宝交易记录明细电子光盘及支出明细表，证实案发后，公安机关依法调取被害人韦某、王某2、王某1与被告人孙道伟的微信、支付宝交易记录明细，其中王某1支付宝收到孙道伟转账87790，向孙道伟转账70600；王某2微信向孙道伟转账216168元，收到孙道伟转账96397元；王某2妹妹王某3支付宝向孙道伟转账10000元；王某2支付宝收到孙道伟转账23135元，向孙道伟转账16105元；韦某支付宝向孙道伟转账11253元，微信给孙道伟转账143987，收到孙道伟转账18400。与被害人的陈述、被告人供述相互印证。 24．调取证据清单及交易明细，证实公安机关依法到中国民生银行、浦某银行、交通银行、中信银行、工商银行、光大银行、招商银行调取被害人王某1及王某2的开户信息及银行交易记录，与被害人提交的银行交易记录相一致。 本院认为：被告人孙道伟以非法占有为目的，在明知其无还款能力的前提下，借恋爱的名义，采用隐瞒真相、虚构事实的手段，以生意失败急需资金周转、投资可获取高额回报等事由为名，编造虚假事由，骗取三被害人钱财共计110万余元，并将所骗钱款用于赌场放贷及个人大肆挥霍，犯罪数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。和县人民检察院指控被告人孙道伟的罪名成立。被告人孙道伟在骗取部分钱款时出具的借条以及在被害人发现被骗向其追要钱款时出具欠条的行为，实属其为顺利实施诈骗行为搪塞被害人采取的手段。“借条”及“欠条”虽然是合同形式，但不具有规范、影响市场行为的性质，不属于能体现市场交易性质的“合同”。故对辩护人认为被告人孙道伟的行为应当定性为合同诈骗罪的辩护意见本院不予采纳。经查，被告人孙道伟诈骗数额110万余元，有被告人供述、被害人陈述及三被害人微信、支付宝、银行卡交易记录相互印证，上述款项均系其虚构事实，编造各种理由从三被害人处骗取，辩护人认为诈骗数额中包含恋爱期间正常开销的辩护意见与本院查证事实不符，该辩护意见本院亦不予采纳。被告人孙道伟到案后，如实供述其犯罪事实，属坦白，依法对其从轻处罚。对公诉机关、辩护人相应的意见，本院予以采纳。为保护公民的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下： 一、被告人孙道伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人孙道伟的刑期自2020年5月13日起至2031年5月12日止。罚金款于判决生效后十日内缴清） 二、责令被告人孙道伟退赔被害人王某1十九万五千九百九十二元，退赔被害人王某2八十一万九千九百八十九元，退赔被害人韦某十五万一千八百九十九元。（退赔款于判决生效后十日内缴清） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审判长  李圣梅 审判员  张 炫 审判员  黄婷婷 二〇二一年四月一日 书记员  汪海英 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。 各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。