广西壮族自治区贵港市覃塘区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂0804刑初41号 公诉机关广西壮族自治区贵港市覃塘区人民检察院。 被告人韦竞明，男，1996年7月24日出生，壮族，初中文化，籍贯广西贵港市覃塘区，住广西贵港市覃塘区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年9月11日被刑事拘留，同年10月17日被执行逮捕。现羁押于贵港市看守所。 指定辩护人马家永，广西正大五星（覃塘）律师事务所律师。 广西壮族自治区贵港市覃塘区人民检察院以覃检一部刑诉〔2021〕Z24号起诉书指控被告人韦竞明犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月4日向本院提起公诉，本院于同月8日立案受理，适用普通程序并依法组成合议庭，于2021年4月7日公开开庭进行了审理。广西壮族自治区贵港市覃塘区人民检察院指派检察员蒙列群出庭支持公诉，被告人韦竞明及其指定辩护人马家永到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，被告人韦竞明于2020年5月至8月间，在贵港市覃塘区向韦某2、韦某1、邓庆芳、黄清龙、温燕钊、韦某3、韦某4等人租借使用银行卡十三张，并于2020年9月10日在贵港市港北区被查获，民警搜查出韦竞明身上携带八套配套有手机卡、银行Ｕ盾、密码等相关信息的他人名下的银行储蓄卡。随后，民警又在韦竞明使用的车牌号为桂Ｇ×××××白色北京现代小轿车上搜出其持有的八套配套有手机卡、银行Ｕ盾、密码等相关信息的他人名下的银行储蓄卡。 上述事实公诉机关提供了相应的物证、书证、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人韦竞明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，构成妨害信用卡管理罪。 公诉机关量刑建议,认为被告人韦竞明具有坦白和认罪认罚的从轻、从宽处罚情节，建议判处有期徒刑七个月，并处罚金10,000元。 被告人韦竞明对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，表示认罪。并在审查起诉期间与公诉机关签署了认罪认罚具结书，对公诉机关提出的量刑建议无异议。 指定辩护人马家永对公诉机关指控被告人韦竞明的罪名和事实亦无异议，但认为韦竞明具有坦白、认罪认罚和悔罪表现，可以从轻处罚。 经审理查明，2020年9月10日，在贵港市港北区，民警在查处另一案件过程中发现被告人韦竞明身上及其使用的桂Ｇ×××××白色北京现代小轿车上携带多套他人银行卡，并配套有银行Ｕ盾、手机卡等。经查，韦竞明于2020年5月至8月期间，以刷单、走流水等为由，向韦某2、韦某1、邓庆芳、黄清龙、温燕钊、韦某3、韦某4等人租借银行卡十三张。随案移送银行卡十六张、银行Ｕ盾十三个、电话卡四张、Ｕ盾外包装纸盒一个、手机卡套一张。 上述事实，有经过庭审举证质证的下列证据材料证实： 一、书证 1.受案登记表、立案决定书、到案经过，证实案件的破获经过。 2.户籍证明，证实被告人韦竞明的身份情况，至案发时已达应负完全刑事责任年龄。 3.检查笔录，证实2020年9月14日18时40分，民警对被告人韦竞明使用的桂Ｇ×××××白色北京现代小轿车进行检查，发现有ＶＩＶＯ牌手机一部、他人名下的银行卡八张、银行Ｕ盾五个、Ｕ盾外包装纸盒一个、手机卡套一张。 4.扣押清单、指认照片、随案移送物品清单，证实公安机关于2020年9月11日，在被告人韦竞明身上依法扣押他人名下的银行卡八张、银行Ｕ盾八个、电话卡四张；于同月14日，在韦竞明使用的桂Ｇ×××××白色北京现代小轿车上依法扣押ＶＩＶＯ牌手机一部、他人名下的银行卡八张、银行Ｕ盾五个、Ｕ盾外包装纸盒一个、手机卡套一张。韦竞明对前述扣押物品进行了指认。案至法院，前述扣押物品已随案移送。 5.韦竞明手机相册提取照片，证实韦某2的中国银行、工商银行、建设银行，邓庆芳的建设银行、中国银行、农业银行，黄清龙的中国银行、广州农商银行，韦某1的中国银行，温燕钊的建设银行、广州农商银行、顺德农商银行，韦某4的建设银行、工商银行的银行卡信息。 6.李某2手机聊天截图照片，证实邓庆芳、韦某2、温燕钊、韦竞明的身份证信息情况。 7.银行卡开户信息，证实62×××70农业银行卡、62×××15建设银行卡的开户名为韦某3；62×××79农业银行卡的开户名为韦某2；62×××77农业银行卡、62×××21建设银行卡、62×××01广州农商银行卡、62×××09邮政储蓄银行卡、62×××30广东顺德农商银行卡的开户名是温燕钊；62×××73农业银行卡的开户名为韦某4；62×××02建设银行卡、62×××64广州农商银行卡的开户名是韦某1；62×××18广东顺德农商银行卡的开户名是黄清龙；62×××27工商银行卡的开户名为邓庆芳；62×××18兴业银行卡、62×××76东莞银行卡、62×××19工商银行卡的开户名为李某2。 8.认罪认罚具结书，证实被告人韦竞明在律师的见证下签署了认罪认罚具结书，知晓签署后的法律后果，同意公诉机关指控的罪名及量刑建议。 二、证人证言 1.李某1的证言，证实其是韦竞明的舅舅，姐姐李爱平的桂Ｇ×××××小车在贵港市，其叫开锁公司将车锁打开，民警现场检查车辆，在车内发现手机一部、银行卡八张、银行卡Ｕ盾五张、Ｕ盾包装盒一个、李某2身份证和港澳通行证，民警对前述物品依法扣押。 2.韦某1的证言，证实2020年5、6月份，堂弟韦竞明叫其办理银行卡给他走流水，办理了一张尾号为9764广州农商银行卡（配套Ｕ盾和137××××4078手机卡），一张尾号为1895的中国银行卡（配套Ｕ盾和134××××0583手机卡），一张尾号为2802建设银行卡，通过顺丰快递邮寄回樟木街给韦竞明使用。韦竞明以每套银行卡500元的费用与其已对账抵销。其中中国银行卡他说不用了，已邮寄回广东给其。 指认笔录，证实韦某1对租借给韦竞明使用的广州农商银行卡一张及Ｕ盾、建设银行卡一张及Ｕ盾、绑定的手机号、微信号等进行了指认。 3.韦某2的证言，证实2020年7、8月份，共办有六套银行卡给堂弟韦竞明使用，其中自己办有四套（一张中国建设银行卡、一张中国农业银行卡、一张中国银行卡、一张中国工商银行卡），老婆邓庆芳办有两套（一张中国农业银行卡，一张中国工商银行卡），这些银行卡是2020年办的，卡号记不清，都绑定有Ｕ盾和电话卡。其办的四张银行卡有的是在家中给韦竞明，有的是从广东邮寄给他使用，邓庆芳的两张银行卡是在家中亲手交给他使用。当时韦竞明说办卡给他做生意走流水，一张银行卡给500元好处费，韦竞明通过手机转账3000元给其。后来他归还一张银行卡，其将该卡注销了。 4.韦某3的证言，证实其办有一张尾号8215的中国建设银行卡和一张尾号4170的中国农业银行卡给同学韦竞明使用，都绑定有Ｕ盾和电话卡。当时急用钱，韦竞明说办卡给他使用，帮刷流水，可以包办信用卡，其就办卡给他帮刷流水。 5.韦某4的证言，证实办有一张中国建设银行卡（卡号记不清）和一张尾号4373的中国农业银行卡给堂弟韦竞明使用，都绑定有Ｕ盾和电话卡。当时韦竞明说办卡给他使用帮刷流水，想到刷流水以后方便办信用卡，就办卡给他帮刷流水。 6.李某2的证言，证实民警从出租屋贵港市港北区荷城路山水明居1栋2单元2006室搜出的五张银行卡在其租房时就在那里，是上任租客留下的，房间查获的ＶＩＶＯ牌手机其曾经使用过，手机里有很多自拍照片，但该手机及手机里的东西均不是其的。桂Ｇ×××××白色北京现代小轿车是其姐姐的，平时是韦竞明使用，民警在车上查获多套银行卡和手机一部，对此其表示不知情。 三、被告人的供述和辩解 韦竞明的供述，证实公安机关一共扣押十六张银行卡，其只持有十三张，另外三张是舅舅李某2持有。其本人持有的十三张银行卡，其中韦某3的两张，韦某2的一张，温燕钊的五张，韦某4的一张，韦某1的两张，黄清龙的一张，邓庆芳的一张。2020年5月至8月期间，让韦某3借银行卡走流水，他办了一张农业银行卡、一张建设银行卡，在樟木村中交给其；让温燕钊借银行卡刷单，他办了一张农业银行卡、一张建设银行卡、一张广东顺德农商银行卡、一张广州农商银行卡、一张中国邮政银行卡，在广东通过快递寄到樟木给其；让韦某2借银行卡走流水，他办了一张农业银行卡在樟木村中交给其；让韦某4借银行卡刷单，他办了一张农业银行卡在樟木村中交给其；让韦某1借银行卡刷单，他办了一张建设银行卡和一张广州农商银行卡在广东通过快递寄到樟木给其；让黄清龙借银行卡刷单，他办了一张广东顺德农商银行卡在广东通过快递寄到樟木给其；让邓庆芳借银行卡刷单，她办了一张工商银行卡在樟木村中给其。 四、辨认笔录 辨认笔录，证实经证人韦某2、韦某1分别进行辨认，辨认出租借银行卡使用的是本案被告人韦竞明。 五、电子数据 电子证据检查工作记录，证实公安机关对被告人韦竞明和李某2使用手机的相关电子证据予以提取、固定与恢复，数据复制到Ｕ盘，编号为贵北公（网安）检［2020］26号。 上述证据取证合法，内容客观、真实，证据之间能互相印证、吻合，已形成证据链，足以认定，本院予以确认。 本院认为，被告人韦竞明非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪，应在三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金内进行量刑。公诉机关指控韦竞明犯妨害信用卡管理罪，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。韦竞明到案后，能如实供述自己的犯罪事实，愿意接受处罚，认罪态度较好，可以从轻、从宽处罚。随案移送的银行卡十三张、银行Ｕ盾十三个、电话卡四张、Ｕ盾外包装纸盒一个、手机卡套一张，依法没收，随案存档备查。随案移送关于李某2名下的三张银行卡，依法返还给李某2。公诉机关的量刑建议适当，应予采纳，指定辩护人提出的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳。 根据被告人韦竞明犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度以及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下: 一、被告人韦竞明犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金10,000元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2020年9月11日起至2021年4月10日止。罚金限在判决生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。） 二、随案移送的银行卡十三张、银行U盾十三个、电话卡四张、U盾外包装纸盒一个、手机卡套一张，依法没收，随案存档备查。 三、随案移送关于李某2名下的三张银行卡，依法返还给李某2。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  张婷婷 人民陪审员  李国全 人民陪审员  陆建新 二〇二一年四月九日 书 记 员  余华梦 附适用法律情况： 《中华人民共和国刑法》 1.第一百七十七条之一：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的； 2.第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 3.第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 4.第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 5.第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 6.第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。