辽宁省沈阳市苏家屯区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0111刑初188号公诉机关辽宁省沈阳市苏家屯区人民检察院。被告人张某某，别名关某某，男。因本案于2019年8月27日被抓获，并临时羁押于海林市看守所，同年9月3日被刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现羁押于沈阳市苏家屯区看守所。辩护人吕娇，北京德恒（沈阳）律师事务所律师。沈阳市苏家屯区人民检察院以沈苏检公诉刑诉（2020）137号起诉书指控被告人张某某犯诈骗罪，于2020年5月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沈阳市苏家屯区人民检察院检察员李爱成出庭支持公诉，被告人张某某及辩护人吕娇到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市苏家屯区人民检察院指控:一、诈骗的犯罪事实。2××8年12月份，被告人张某某谎称可以一起做生意“扣房子”挣钱，骗取被害人于某信任，并让于某办理贷款用作做生意的资金。2019年1月27日，于某在浦发银行贷款人民币140000万元，并交给被告人张某某使用。期间，被告人张某某为了使于某进一步相信自己在做“扣房子”生意，于2019年3月份通过微信发给于某两个虚假的沈阳市苏家屯区房产证，并声称自己要扣这两个房子。后被告人张某某退还于某部分钱款。2019年1月15日，被告人张某某谎称能够通过办理贷款挣钱为由，获得被害人于某的信任，在沈阳市苏家屯区姚某家中，通过于某的手机和身份证以于某的名义进行操作贷款。在该贷款下来后，于某分次将贷款转给被告人张某某。被告人张某某通过上述手段共骗取被害人于某人民币37500元，后退还部分钱款。2019年5月份，被害人吕某认识自称为“关某”的被告人张某某，并在沈阳市苏家屯区雅辰酒店通过被告人张某某办理了贷款。因被害人吕某急需用钱，被告人张某某称可以帮其卖手机获得资金为由，让吕某分期购买一部华为P30手机，价值人民币4299元，并交给自己。后又以需修手机划痕为由骗取吕某人民币300元。二、盗窃的犯罪事实。2019年5月份，被告人张某某在帮被害人吕某办理贷款期间，在吕某不知情的情况下，将吕某银行卡上的人民币5400元转走。2019年8月27日，被告人张某某在黑龙江省海林市城区雪原公园小区附近被公安机关抓获。检察机关认为，被告人的行为已构成诈骗罪、盗窃罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条之规定惩处。被告人对检察机关指控的事实无异议，自愿认罪。辩护人辩护意见是：一、对涉案诈骗罪的犯罪金额有异议。1、起诉的37500元实际金额为37300元，该37300元不属于犯罪金额，应该予以扣除。即使37300元涉案金额构成犯罪，也应该将已还款的16387.35元扣除，认定为20912.65元。2、起诉的14万元金额认定错误，张某某已还的83200元应予扣除。3、张某某还款均为本金，不应作为利息予以扣除。二、张某某涉嫌诈骗罪犯罪金额为56800元，量刑依法应在三年以下。经审理查明：一、诈骗的犯罪事实。2××8年12月份，被告人张某某谎称可以一起做生意“扣房子”挣钱，骗取被害人于某信任，并让于某办理贷款用作生意的资金。2019年1月27日，被害人于某在浦发银行贷款人民币140000万元，并交给被告人张某某使用。期间，被告人张某某为了使被害人于某进一步相信自己在做“扣房子”生意，于2019年3月份通过微信发给于某两个虚假的房产证，并声称自己要扣这两个房子。后被告人张某某退还于某83200元。2019年1月，被告人张某某谎称能够通过办理贷款挣钱为由，获得被害人于某的信任，在沈阳市苏家屯区姚某家中，通过于某的手机和身份证以于某的名义进行操作贷款。在该贷款下来后，于某将贷款转给被告人张某某。被告人张某某通过上述手段共骗取被害人于某人民币37300元，后退还于某16387.35元。2019年5月份，被害人吕某认识自称为“关某”的被告人张某某，并在沈阳市苏家屯区雅辰酒店通过被告人张某某办理了贷款。因被害人吕某急需用钱，被告人张某某谎称可以帮其卖手机获得资金，让吕某分期购买一部华为P30手机，价值人民币4299元，并交给自己。后被告人张某某又以需修手机划痕为由骗取吕某人民币300元。二、盗窃的犯罪事实。2019年5月份，被告人张某某在帮被害人吕某办理贷款期间，在吕某不知情的情况下，将吕某银行卡上的人民币5400元转走。2019年8月27日，被告人张某某在黑龙江省海林市城区雪原公园小区附近被公安机关抓获。上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明。1、被告人身份证明、户籍证明，证明被告人身份信息等情况，系完全刑事责任年龄。2、账单详情，证明于某提供的2019年1月27日通过浦发银行向冯某名下转账三笔共14万元。3、欠据、收据，证明2019年6月16日张某某、李某给于某出具了18万元的欠据和收据。4、房权证2份，房屋电子登记（簿）查询证明2份，证明涉案苏家屯区香杨路22-1号（4-1-1）房屋所有权人为周某、韩某及相关权利信息。涉案苏家屯区金桔一路16号（6门）房屋所有权人为田某及相关权利信息。5、银行卡明细，证明冯某名下工商银行6222033301002459896明细，内有涉案5万+5万+3.9万+860.16元的对方户名是支付宝（中国）网络技术有限公司的交易流水；冯某名下建设银行6217000730018315297明细，2019年1月28日贷方12万元。是冯某从工商银行卡取出存入其上述建设银行；吕某工商银行卡号62×××32内涉案的5400元转入冯某支付宝账户。6、微信支付交易明细证明，证明2019年6月12日吕某支出关某零钱300元。7、借记卡账户历史明细清单，证明2019年5月24日有5400元的收入、支出。8、刑事判决书，证明2007年10月17日被告人张某某因犯诈骗罪被海林市人民法院判处有期徒刑八年。判处罚金5000元。9、临时羁押登记表，证明被告人张某某因诈骗罪于2019年8月27日至2019年9月2日临时羁押于黑龙江省海林市看守所。10、微信还款明细截图，证明被害人吕某的涉案手机系分期购买的，首月还款529.69元，其余十一个月每月还款536.19元。11、证人姚某的证言，证明张某某自称关某，因借款关系，2019年1月29日张某某给姚某微信转账7000元，2019年1月14日，张某某在姚某家给于某办理贷款，张某某称每笔贷款于某一半，张某某一半，剩下的还款于某不用管，张某某能在网上操作。12、证人冯某（被告人张某某的母亲）的证言，证明张某某用让冯某双手举着身份证放在胸前照过相，2019年1月28日张某某让冯某从冯某工商银行卡内取出12万元转到冯某建设银行卡内。13、证人田某的证言，证明田某名下有地址为苏家屯区金桔一路16号6门的房产，该房产证是2××8年11月30日才办理，办理后给该房租户郑绍红办理工商执照用过。郑绍红是卖保健品的。14、证人周某的证言，证明苏家屯区香杨路22-1号411房子是2013年买的，是周某与韩某共有，该房没卖过，该房房证没有交给过经营房产中介的人。15、被害人于某的陈述，证明被告人张某某盗取吕某5400元，骗取吕某4299元+300元=4599元。16、被告人的供述与辩解，证明被告人张某某对外自称为“关某”，使用其母亲冯某的支付宝和银行卡，其收到于某的从浦发银行贷款贷的14万元，张某某为了挣手续费给于某办理三个贷款共50600元，每笔贷款一人一半，后又转给其1.2万元，其跟于某有其他借款关系；2019年夏天，吕某贷款5000元左右转给张某某，吕某把手机给张某某。17、辨认笔录，证明被害人于某辨认出张某某是诈骗其人民币14万元的人；于某辨认出冯某是张某某的母亲，其把钱转到冯某名下的支付宝；被害人吕某辨认出张某某就是分三次诈骗其钱财的“关某”。18、电子证据检查工作记录沈某（网安）勘[2019]116号，证明对被害人于某的黑色IphoneX手机进行相关电子证物检查，发现该手机微信×××名为“A、地地道道”（账号woaizhanyun）与被告人张某某名称“共倒”(账号:wｘ1×××62)微信聊天记录，内有二人有关钱和房子、房证的聊天内容其中有“你现在在我这16万吧”、“14万是那个房子”。19、电子证据检查工作记录沈某苏（网安）检[2019]195号，证明对被害人于某的黑色IphoneX手机进行相关电子证物检查，发现该手机微信×××名为“A、地地道道”（账号woaizhanyun）与被告人张某某名称“共倒”(账号:wｘ1×××62)微信聊天记录，2019年5月20日“A、地地道道”给“共倒”微信转账2019年5月20日1万元十2千元，2019年2月转给宝哥宝哥卡10000元，2019年2月8日转给宝哥宝哥卡20000元，2019年1月23日转给宝哥宝哥卡10000元，2019年1月17日转给宝哥宝哥卡1800元，2019年1月16日转给宝哥宝哥卡1500元，2019年1月15日转给宝哥宝哥卡22200元，内有二人有关钱和房子、房证的聊天内容其中有“你现在在我这16万吧”、“14万是那个房子”“我的扣那个房子4月份也能下20吧”“有可能多个2.3万”。花呗2019年3月5日5500元。民生信用卡刷出2016元，2019年3月9日张某某微信转给于某900元，2019年5月6日收到宝哥宝哥卡9000元，5月5日收宝哥宝哥卡5000元，2019年4月5日收宝哥宝哥卡7100元，2019年4月10日收宝哥宝哥卡6300元，2019年4月9日收宝哥宝哥卡900元+1300元，2019年4月3日收宝哥宝哥卡5000元，2019年3月18日收宝哥宝哥卡3000元+10000元+10000元+5000元，2019年2月26日收宝哥宝哥卡20400元，2019年2月18日收宝哥宝哥卡7100元，2019年2月10收宝哥宝哥卡4200元，2019年1月29日收宝哥宝哥卡500元，2019年1月23日收宝哥宝哥卡10000元。20、于某与张某某录音，证明张某某承认18万元（5分时）二人商量如何还款情况。（17分时）张某某承认2013后没用过身份证。21、案件来源2份，证明本案被害人报案、案发经过。22、抓获经过，证明2019年8月27日，海林市公安局第四派出所在海林市城区雪原公园小区附近的棋牌室内将张某某抓获。23、情况说明，证明无法调取吕某被骗手机购买发票。未找到郑绍红，无法调取郑绍红询问笔录。关于辩护人提出的起诉书指控金额37500元实际应为37300元的辩护意见，经查，符合本案客观实际，故对其此点辩护意见本院予以采信。关于辩护人提出的该37300元不属于犯罪金额的辩护意见，经查被告人通过谎称用于某名义贷款，贷出来的钱二人平分，不需要于某还款的方式对被害人于某实施诈骗行为，故该数额应认定为诈骗行为，故对辩护人此点辩护意见本院不予采信，但是案发前返还被害人16387.35元应从诈骗数额中扣除。关于辩护人提出的起诉书指控金额14万元中，被告人已还款83200元应予扣除的辩护意见，经查，被告人在案发前还款金额为83200元，应从犯罪数额中扣除，故对辩护人的此点辩护意见本院予以采信。关于辩护人提出的张某某还款均为本金的辩护意见，经查，被害人于某作为完全民事行为能力人，对于以贷款方式获利应预见到其中的利息损失风险，故对辩护人的此点辩护意见本院予以采信。关于辩护人提出的张某某涉嫌诈骗罪犯罪金额为56800元，量刑依法应在三年以下的辩护意见，与事实不符，本院不予采信。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，已构成诈骗罪；其还以非法占有为目的，秘密窃取他财物，数额较大，又构成盗窃罪。检察机关指控被告人的犯罪成立。被告人系一人犯数罪，应予以数罪并罚。被告人能认罪认罚，故予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，罚金人民币五千元；总和刑期有期徒刑四年三个月，罚金人民币五万五千元。决定执行有期徒刑四年，罚金人民币五万五千元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年8月27日起至2023年8月26日止。罚金于本判决发生法律效力后向本院缴纳）。二、责令被告人张某某在本判决发生法律效力后十日内退赔被害人于某经济损失人民币八万二千三百一十一元六角五分；退赔被害人吕某经济损失人民币五千四百元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李智博人民陪审员  何 薇人民陪审员  王 丽二〇二一年四月十九日书 记 员  尹金金