广东省清远市中级人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤18刑终86号原公诉机关清远市清新区人民检察院。上诉人（原审被告人）盘家华，男，1983年5月13日出生于广东省阳山县，汉族，文化程度初中，户籍所在地广东省阳山县，现住广东省罗定市。因本案于2018年9月18日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现羁押于清远市清新区看守所。清远市清新区人民法院审理清远市清新区人民检察院指控原审被告人盘家华犯诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2020年4月30日作出（2019）粤1803刑初255号刑事判决，原审被告人盘家华不服，提出上诉。本院经审理于2020年8月9日作出（2020）粤18刑终167号刑事裁定，裁定撤销原判，发回清远市清新区人民法院重新审判。清远市清新区人民法院另行组成合议庭，经审理于2020年12月25日作出（2020）粤1803刑初306号刑事判决，原审被告人盘家华不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理了本案，经过阅卷，讯问上诉人，审查上诉人的上诉材料。认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，一、被告人盘家华诈骗他人宝马车款人民币58.9万元的事实2018年6月25日，被告人盘家华假意帮罗某健介绍购车客户，将其一辆宝马X6小车（该车实际垫资方为清远市誉响实业投资有限公司）以60万元出售给李某柱，收到李某柱微信和手机银行支付的购车款人民币（下同）58.9万元后，被告人盘家华遂携款潜逃。案发后，该宝马车由清远市誉响实业投资有限公司收回并处理。上述事实，被告人盘家华在开庭审理过程中亦无异议，并有书证宝马X6代购合同、银行对账单、提车条、罗某健同盘家华的微信聊天信息、户名为李某锋农业银行流水、被害人李某柱陈述、证人刘某均、冯敏聪、何锦飞、林剑恒的证言等证据证实。二、被告人盘家华诈骗27名车主融资贷款5234217.21元、合同诈骗垫资方垫资款、经营资金5597122元的事实。在2017年11月至2018年6月间，被告人盘家华先后在广东省阳山县、清远市清新区开设阳光汽贸车行、君悦名车车行，其是二间车行的老板，并以他人名义成立了清远市盛垚汽车贸易有限公司、清远市辰运汽车贸易有限公司、清远市灏业汽车贸易有限公司、清远市辰悦汽车贸易有限公司等四家公司。被告人盘家华对外以刘非凡、刘文建、刘文健等假名开展汽车销售业务，主要的经营模式是“做车”。所谓“做车”，即车主零首付三年分期购车，三年分期车贷由盘家华承担，车主不需要任何出资只要“做车”达到一定数量就可以得到一辆小车或一定报酬，由此吸引大量被害人参与这种销售活动。期间，被告人盘家华首先将垫资方垫款购入车辆登记到被害人名下，接着，在车行员工的指引下，由被害人将该车抵押给第三方金融公司，从金融公司办理三年期分期贷款业务，获得贷款由被告人盘家华支配，被告人盘家华还承诺由车行负责车贷月供，并要求名义车主签订空白汽车质押借款合同，然后，被告人盘家华把该车再拿去质押借款，所得借款仍由被告人盘家华支配。同时，被告人盘家华以车行购车、运作的名义向卢某华、刘某锡、徐某明、钟某杰（广州晟仓汽车贸易有限公司清远分公司，门面是Q车网公司）等个人、企业不断地通过签订借款合同进行短期高息借款，作为车行购车的垫资款和经营资金。其以垫资24台东南电动汽车为由，同时向钟某杰（Q车网公司）借款24万元，刘某锡借款263.2万元；以垫资48辆康迪小汽车为由，同时向刘某锡借款114.48万元，徐某明107万元。已借款项已经超过车辆本身价值。盘家华利用抵押、质押车辆套现款项与垫资方的垫资借款相互拆借，用于归还车贷月供、垫资方本息和个人挥霍。经核算，盘家华利用合同诈骗钟某杰（广州晟仓汽车贸易有限公司清远分公司，门面是Q车网公司）24万元、卢某华62.5万元、刘某锡363.37万元、徐某明764230元、李某挥146192元、廖某坚8.8万元、赵某熙10万元，以上共计5597122元。造成车主薛某林116409.64元、曾某宝381433.94元、刘某兴153642.71元、李某154224.55元、黄某池153642元、黎某恒89200元、肖某星116023.9元、李某辉114206元、何某明220202.4元、梁某发140663.26元、李某锋286834.72元、龙某燕158432.8元、刘某均158434.46元、杨某明85881.26元、李某健259258.53元、吴某飞383010.2元、毛某文161458.8元、张某林196914.5元、吴某平284940.67元、张某颖113360元、何某杰156675元、郑某非152358.8元、黎某清188544.5元、刘伟雄151179.37元、曾潮波281101.39元、陆某芬339266.28元、黎某龙137535元，共27名车主（吕某已赎回车辆）车贷按揭款本息损失合计5234217.21元。另查明，案发后，公安民警在被告人盘家华处起获手机五台，银行卡三张。上述事实，有被害人陈述，证人语言，书证，扣押的银行卡、手机等物证，银行流水，被告人供述与辩解等证据证实。原判认为，被告人盘家华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人款项，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，被告人盘家华还以非法占有为目的，冒用他人名义签订合同骗取他人财物，数额特别巨大，其行为亦已构成合同诈骗罪。被告人盘家华身犯数罪，应当数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条第（一）项、第六十九条、第六十四条、第四十七条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决：一、被告人盘家华犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币九十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金人民币一百六十万元。二、公安机关扣押五台手机予以没收，上缴国库。由清远市公安局清新分局负责处理。三、责令被告人盘家华退赔被害单位广州晟仓汽车贸易有限公司人民币（下同）24万元、退赔被害人李某柱58.9万元、卢某华62.5万元、刘某锡363.37万元、徐某明76.423万元、李某挥14.6192万元、廖某坚8.8万元、赵某熙10万元、薛某林116409.64元、曾某宝381433.94元、刘某兴153642.71元、李某154224.55元、黄某池153642元、黎某恒89200元、肖某星116023.9元、李某辉114206元、何某明220202.4元、梁某发140663.26元、李某锋286834.72元、龙某燕158432.8元、刘某均158434.46元、杨某明85881.26元、李某健259258.53元、吴某飞383010.2元、毛某文161458.8元、张某林196914.5元、吴某平284940.67元、张某颖113360元、何某杰156675元、郑某非152358.8元、黎某清188544.5元、刘伟雄151179.37元、曾潮波281101.39元、陆某芬339266.28元、黎某龙137535元。上诉人盘家华提出原判认定事实部分错误，1、原判认定刘某锡垫资的48辆康迪小汽车，刘某锡拿回6辆小汽车，其余42辆小汽车已付清所有款项。2、其借卢某华62.5万元借款已还清。3、刘伟雄、曾潮波不是其客户。请求二审法院轻判。经本院审理查明，一、上诉人盘家华诈骗他人宝马车款人民币58.9万元的事实2018年6月25日，上诉人盘家华假意帮罗某健介绍购车客户，将其一辆宝马X6小车（该车实际垫资方为清远市誉响实业投资有限公司）以60万元出售给李某柱，收到李某柱微信和手机银行支付的购车款人民币（下同）58.9万元后，盘家华遂携款潜逃。案发后，该宝马车由清远市誉响实业投资有限公司收回并处理。上述事实，有经原审庭审举证、质证，本院查证属实的下列证据予以证实：上诉人盘家华对上述事实无异议，并有书证宝马X6代购合同、银行对账单、提车条、罗某健同盘家华的微信聊天信息、户名为李某锋农业银行流水、被害人李某柱陈述、证人刘某均、冯敏聪、何锦飞、林剑恒的证言等证据证实。二、上诉人盘家华诈骗25名车主融资贷款4792553.95元、合同诈骗垫资方垫资款、经营资金5597122元的事实。在2017年11月至2018年6月间，上诉人盘家华先后在广东省阳山县、清远市清新区开设阳光汽贸车行、君悦名车车行，其是二间车行的老板，并以他人名义成立了清远市盛垚汽车贸易有限公司、清远市辰运汽车贸易有限公司、清远市灏业汽车贸易有限公司、清远市辰悦汽车贸易有限公司等四家公司。盘家华对外以刘非凡、刘文建、刘文健等假名开展汽车销售业务，主要的经营模式是“做车”。所谓“做车”，即车主零首付三年分期购车，三年分期车贷由盘家华承担，车主不需要任何出资只要“做车”达到一定数量就可以得到一辆小车或一定报酬，由此吸引大量被害人参与这种销售活动。期间，盘家华首先将垫资方垫款购入车辆登记到被害人名下，接着，在车行员工的指引下，由被害人将该车抵押给第三方金融公司，从金融公司办理三年期分期贷款业务，获得贷款由盘家华支配，盘家华还承诺由车行负责车贷月供，并要求名义车主签订空白汽车质押借款合同，然后，盘家华把该车再拿去质押借款，所得借款仍由盘家华支配。同时，盘家华以车行购车、运作的名义向被害人卢某华、刘某锡、徐某明、钟某杰（广州晟仓汽车贸易有限公司清远分公司，门面是Q车网公司）等个人、企业不断地通过签订借款合同进行短期高息借款，作为车行购车的垫资款和经营资金。其以垫资24台东南电动汽车为由，同时向钟某杰（Q车网公司）借款24万元，刘某锡借款263.2万元；以垫资48辆康迪小汽车为由，同时向刘某锡借款114.48万元，徐某明107万元。已借款项已经超过车辆本身价值。盘家华利用抵押、质押车辆套现款项与垫资方的垫资借款相互拆借，用于归还车贷月供、垫资方本息和个人挥霍。经核算，盘家华利用合同诈骗钟某杰（广州晟仓汽车贸易有限公司清远分公司，门面是Q车网公司）24万元、卢某华62.5万元、刘某锡363.37万元、徐某明764230元、李某挥146192元、廖某坚8.8万元、赵某熙10万元，以上共计5597122元。造成车主薛某林116409.64元、曾某宝381433.94元、刘某兴153642.71元、李某154224.55元、黄某池153642元、黎某恒89200元、肖某星116023.9元、李某辉114206元、何某明220202.4元、梁某发140663.26元、李某锋286834.72元、龙某燕158432.8元、刘某均158434.46元、杨某明85881.26元、李某健259258.53元、吴某飞383010.2元、毛某文161458.8元、张某林196914.5元、吴某平284940.67元、张某颖113360元、何某杰156675元、郑某非152358.8元、黎某清188544.5元、陆某芬339266.28元、黎某龙137535元，共25名车主车贷按揭款本息损失合计4792553.95元。另查明，案发后，公安民警在盘家华处起获手机五台，银行卡三张。上述事实，有经原审庭审举证、质证，本院查证属实的下列证据予以证实：一、垫资的证据（一）被害人的陈述及辨认笔录被害人钟某杰（广州晟仓汽车贸易有限公司清远分公司，门面是Q车网公司）、卢某华、刘某锡、徐某明、廖某坚、李某挥、赵某熙的陈述证明，盘家华以车行购车、运作的名义向他们不断地通过签订借款合同进行短期高息借款，作为车行购车的垫资款和经营资金。其中以垫资24台东南电动汽车为由，同时向钟某杰（Q车网公司）借款24万元，刘某锡借款263.2万元；以垫资48辆康迪小汽车为由，同时向刘某锡借款114.48万元，徐某明107万元；以无车抵押只押车辆合格证和发票的方式向卢某华借款62.5万元；以借款的方式向李某挥、赵某熙分别借款146192元、10万元；以垫资购车方式向廖某坚借款8.8万元的事实。辨认笔录证明，部分被害人辨认出盘家华。（二）书证被害人提交了车辆代购服务合同、借款合同、借据、汽车订购合同、银行交易清单、购车发票、行驶证等资料。（三）李某锋尾号4976、0073农行卡、刘文建尾号7278农行卡、刘雪莹尾号4278农行卡交易流水、陆某芬中国建行银行卡（卡号：623××××××××********）银行流水证明：君悦车行与垫资方、名义车主的资金往来情况。（四）上诉人盘家华的供述与辩解，我在阳山县开设经营两家车行，分别叫盛垚汽贸公司，招牌叫阳光汽贸车行，2018年1月份开始在清远市清新区美林小区××经营开设了君悦名车车行，挂了三个营业执照。盛垚汽贸公司、清远市辰悦汽车贸易有限公司、清远市辰运汽车贸易有限公司、清远市濠业汽车贸易公司，其中清远市濠业汽车贸易公司法人是赵某熙的妻子，该公司跟我没有什么关系。刘某均尾号4078中行银行账户、李某锋尾号为4697农行账户、刘文健尾号7278农行卡账户、陆某芬尾号为6552建行账户都给我用。我车行的销售模式，在我车行卖车的基本都是“做车”，即由我车行找垫资方垫资提车回来后，介绍车主到金融公司去融资贷款购车，由我负责每月供车，三年供完后一般车归我的车行所有或者支付一定报酬给车主。购车、贷款等一套手续齐全，做出来的车全部按照我的授意下签名把车转押给了第三方，转押的手续也是车主自己亲自签名，因为做出来的车实际上可以说是我的车，是我负责供车。我车行跟车主达成协议，车贷还款期间小车是由我车行控制使用的，车主需配合我们签订所有转押手续等，三年供完后汽车归车主所有或车行支付一定报酬给车主作为好处，一般“做车”不超过5台小车的车主，每台车我支付0.8万-1万元的费用给他们，“做车”5台以上（含5台）小车的车主，我可以给一台小车给他，具体看跟每个车主怎么谈。有50多台小车是通过这样的0首付方式购车的。中安金控、汇通、海通、美利金融等多个金融公司办理车贷业务，具体可以查看机动车登记证，上面登记的抵押权人一般都是放款的金融公司。我对外自称刘非凡、刘文建、刘文健，我经营的君悦名车车行（简称“君悦车行”）采取垫资方式进行购车，因为找到老板垫资购车的话，我自己就不用出资投入，可以把手上的资金用于公司运行或别的用途。2018年3月至6月期间，卢某华垫资25万元用来购上海荣威950型小车12台，一台小车垫资2万，由于有些费用产生，我就让他垫够25万元；之后有分几次帮我垫资几十万元，具体以卢某华打款给我的记录为准。钟某杰是Q车网的员工。Q车网公司垫资了多台小车，其中有7台小车垫资未偿还，还有垫资了24台东南小车的部分车款24万元。我是以个人名义与刘某锡个人进行签订合同的，我还有三台宝马牌电动车约60-90万元垫资款还没偿还，另外还有最后一次垫资24台东南电动小车的垫资款263.2万元未偿还给刘某锡；另外就是我押了一批已上牌的小车在他手上，都是二押车辆。我与徐某明在2018年6月初达成协议，让他为我垫资到浙江杭州购买50台康迪牌电动小车回清远。签订了三份合同，分别是《垫资购车协议书》、《车辆代购服务合同》、《借款合同》，徐某明共垫资107万元后，刘某锡又垫资100多万元购买车辆，该批50台康迪电动小车的采购总价大概是100万元，徐某明、刘某锡二人都是全资垫款的。我因为没能应付到车行的资金周转问题，无法偿还垫资方的利息，所以才逃离清远的，而那50台康迪小车我认为已经在刘某锡手上了，徐某明的107万元垫资款没有还。（五）证人罗某健的证言证明，徐某明将50台康迪电动车垫资107万元转给我之后，我银行账号转了76.423万给盘家华实际控制的账号，盘家华又向刘某锡借款117万元。50台康迪电动车资源方是山东中子星汽车服务有限公司，康迪小车第一批回来6台，当时到了君悦车行店里，被刘某锡提走了，还有44台小车在杭州一个叫李飞的人手里。24台东南电动车，盘家华找了北京金鼎鹏飞汽车服务有限公司垫资170多万元、Q车网公司垫资24万元、刘某锡进行垫资263万元。这24台电动车由于盘家华没有钱还垫资款，已经被北京金鼎鹏飞汽车服务有限公司提走了。（六）情况说明及统计表，证明盘家华向7名垫资借款人借款：钟某杰（Q车网公司）101万元、卢某华62.5万元、刘某锡263.2万元、徐某明107万元、李某挥146192元、廖某坚8.8万元、赵某熙20万元，合计577.1192万元。二、做车的证据（一）被害人吴某平等25人的陈述证明，其以个人名义向银行贷款买车，然后反租给盘家华的君悦名车车行，以后由清新君悦名车车行帮我付月供，贷款到期后的车子就可以归其所有。之后盘家华骗被害人签了质押合同，把车押给了别人，现盘家华跑了，车辆也不知道去了哪里。25名被害人分别被骗不等的款项。（二）阳山县车管所出具的《完整注册登记资料》、《车辆抵押登记资料》证明：粤RA××**、粤R0×××**、粤RD××**、粤RF××**车辆已经办理抵押登记。清远市公安局车辆管理所出具机动车档案资料，证明：粤R5××**等48辆车已经办理了抵押登记。（三）银行交易流水证明：25名被害人车贷分期还款的银行和还款情况。（四）调取证据通知书、清单证明：公安机关向中安金控资产管理有限公司茂名分公司调取了24辆车汽车消费贷款购车协议等资料，证明上述车主融资购车和分期还款的情况。（五）工商登记资料证明：清远市盛垚汽车贸易有限公司、清远市辰运汽车贸易有限公司、清远市灏业汽车贸易有限公司、清远市辰悦汽车贸易有限公司的工商登记情况。（六）上诉人盘家华的供述和辩解，我车行卖车的基本都是“做车”，即由我车行找垫资方垫资提车回来后，介绍车主到金融公司去融资贷款购车，由我负责每月供车，三年供完后一般车归我的车行所有或者支付一定报酬给车主。这些“做车”的车主都是O首付购车，他们根本不需要支付购车费用，全部费用都是通过贷款支付车款，我车行跟车主达成协议，车贷还款期间小车是由我车行控制使用的，车主需配合我们签订所有转押手续等。有50多台小车是通过这样的O首付方式购车的。中安金控、汇通、海通、美利金融等多个金融公司办理车贷业务，具体可以查看机动车登记证，上面登记的抵押权人一般都是放款的金融公司。2018年6月下旬，我因借了很多高利贷，被债主追得太紧无法偿还，加上今年世界杯期间赌球输了几十万元，无法补缺，还有就是在清远飞来湖旁边投资了一家酒吧生意失败等多方面原因，导致车行资金链断裂，我无法承受50多台小车每月的按揭还款，骗得罗某健的宝马X6小车和车的证件后，将该车变卖给李某柱并立刻逃离清远。（七）证人证言1、赵某龙的证言及辨认笔录证明，君悦名车车行的老板是盘家华，我是负责公司按揭贷款工作的，共办理22次按揭贷款都没有还清，多数是向中国工商银行申请按揭贷款，并多数是由一名叫陈惠珍的女子办理的。资金一般会转账到李某锋的银行账号上，22次按揭贷款是由盘家华分期还款的。辨认笔录，证明赵某龙辨认出盘家华。2、陈某珍、范某梅的证言证明，盘家华是我工作的清新君悦名车车行老板，之前一直称呼其为“刘总”，后来才知道刘非凡是假名，其是在清新君悦名车车行主要负责打印购车合同，整理文件和清理办公室卫生等工作，车行主要是从事车辆买卖业务，有购车需要的客户来清新君悦名车车行购车，车行就帮客户办理选车、贷款、上牌、交保险等业务。3、刘某莹的证言证明，我是清新君悦名车车行的出纳，日常主要工作就是接收老板盘家华给我的打款，然后我负责把客户的供车款打进客户供车的银行卡及支付日常车行开支，然后把相关转款用电脑登记好。辨认笔录，证明刘某莹辨认出盘家华。4、赵某霞的证言证明，我基本上是帮老板制作一些合同（车辆代购服务合同、购车合同），以及出纳刘雪莹不在的时候，我负责代写收据，但是所有款项都不经我手。据我所知是公司资金不够，要找垫资方借钱，等车买回来贷款办下来后，就将钱和利息还给垫资方。我提供了一个光盘给公安机关，里面有我在君悦车行的工作资料，文件夹为君悦车行，内有13个文件夹。电子数据光盘（移送光盘卷）、接受证据材料清单一份表格名为“君悦信用卡还款明细”证明，25名被害人均统计在内，并附有还款日期、还款金额、还款开户行、还款账号，与车主本人陈述一致。辨认笔录，证明赵某霞辨认出盘家华。5、赵某熙的证言证明，我一共办理了6辆车的车贷。是帮车主李某锋、毛某文、吴某平、黎某清、李某健和龙某燕办理的车贷。辨认笔录，证明赵某熙辨认出盘家华。6、吕某的证言证明，我是其中一家公司的法人，实际老板是盘家华，2018年3、4这两个月，盘家华通过“做车”的方式找了很多人来购车套现，盘家华跑路，我知道“做车”出来的车辆至今有约50台车已经断供。“做车”的车主都是自愿签订一份空白的转押合同的，盘家华或车行不签名，一般是车做出来上牌之后，盘家华就让人打空白的协议让车主签订的，签名的时候还需要拍视频，拍好了就发给盘家华。而转押合同一般都是跟车走的，即盘家华把车押给谁，合同就在谁手上，放款的人一般把钱打给车主卡上，车主的卡一般都是在盘家华手上，收到钱后盘家华就马上套现出来，卡在车主手上的，盘家华就让车主转账回来给他。我的粤VG××**小车这台小车我花了5.5万元从东莞刘某锡手上赎回来了，现在每个月我自己供车。7、曾某天的证言证明，我在中安金控资产管理有限公司任职，任清远和韶关的区域经理一职。2018年2月8日，刘文健办理了一间清远市辰运汽车贸易有限公司的营业执照，刘文健联系我们公司做业务，我们公司就要求放款款项必须打入法人代表的账户，当时我们公司与君悦车行的法人代表李某锋签订了协议，我们公司放款都打入李某锋个人的中国农业银行账户（卡号：622××××××××********），我们公司和刘文健办理业务的只有陈惠珍一个业务员。辨认笔录，证明曾某天辨认出盘家华（刘文健）。8、陈某珍的证言证明，我现在就职于中安金控资产管理有限公司，职务是业务员，负责汽车的分期贷款业务。2017年9月份我认识刘非凡不久后，他就提供了一个客户让我帮他办理汽车分期贷款。后来刘非凡介绍了约30多个客户，成功办理贷款的有20多个，具体记不清了。刚开始合作的时候，刘非凡在一湾汽贸车行所介绍的客户，我们公司都是放款到陆某芬的中国建设银行账户（卡号：623××××××××********），之后刘非凡开了车行，我们公司就放款到君悦车行的法人代表李某锋的中国农业银行账户（卡号：622××××××××********）。辨认笔录，证明陈某珍辨认出盘家华（刘非凡）。9、陈某新的证言证明，我是汇通信诚租赁有限公司（以下简称汇通公司）、海通恒信国际租赁有限公司（以下简称海通公司）的代理商，负责帮购车贷款人办理融资贷款业务。君悦名车车行的龙某燕、黎某清、毛某文、吴某平、李某健、李某锋，共办理了6台小车的购车贷款业务，通过我的代理在汇通、海通公司融资贷款。车贷的资金放款到车行指定的银行账户即车商盛垚公司法人刘某均的中国银行账户621××××××××********。该6人的按揭贷款从2018年6月份就没有还贷了。10、邱某海的证言证明，我们公司是天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司旗下产品“第一车贷”的清远代理商，天津鼎诚易融国际融资租赁有限公司与深圳前海微众银行股份有限公司有合作关系。刘非凡介绍了9个客户给我们公司，有曾某宝、吴某飞、郑某非、陆某芬、李某健、黄某池、何某明、周某兴、张某林等人。辨认笔录，证明邱某海辨认出盘家华（刘非凡）。11、阳某国的证言证明，清远车主曾某宝、李某锋、李某健、吴某飞、吴某平五人在我公司融资贷款购车一事，他们车贷由车行负责供款，供完后车子还是归车行所有，2018年5月份开始我公司就发现这几个车主还贷不及时，经了解，这几个车主才把事情缘由告诉我们，是由于车行老板跑路了，所以没有供车的资金来源。12、梁某群的证言证明，我是建行清新明霞支行客户经理。2018年2月18日，君悦车行销售员罗子廷带着黎某龙来建行办汽车贷款，贷款金额是12万元，已经还了2期，还有58期未还。13、李某金的证言证明，君悦车行与我公司2018年3月份开始有业务联系，君悦车行陆续把一批小汽车转押给我公司，盘家华共向我公司抵押借款60万元左右，具体金额我不记得了，到现在为止，除了几台车盘家华还款提走外，还有九台小车押在我们车行。辨认笔录，证明李某金辨认出盘家华。14、谭某金的证言证明，我们公司至今通过转押的方式从君悦车行收了9辆小汽车，分别是车牌号码为粤R5××**、粤PU××**、粤R6××**的荣威小汽车，粤GP××**的日产轩逸小汽车，粤RC××**、粤RA××**、粤GH××**、粤RJ××**起亚小汽车，粤RD××**现代朗动小汽车。辨认笔录，证明谭某金辨认出盘家华（刘非凡）。（八）岳阳县平凡汽车租赁有限公司谭某金提供的小汽车行驶证、车辆转押合同、汽车质押借款合同、车主身份证复印件、借条、债权转让协议、质物交接书等资料证明：盘家华向岳阳县平凡汽车租赁有限公司转押车辆借款的事实。（九）情况说明及统计表，证明：经统计，本案25名（被害人通过融资贷款未偿还总金额为4792553.95元。本案其他证据1、到案经过，证明上诉人盘家华被抓获的经过。2、户籍证明，证明上诉人盘家华的身份信息等基本情况。3、扣押清单、照片，证明扣押上诉人盘家华持有的手机5台、银行卡3张。对于上诉人盘家华提出的上诉理由，经查，1、被害人刘某锡的陈述、银行转账记录、垫资合同等证实上述款项汇入盘家华实际控制的银行账户，盘家华对此亦以予承认，证人罗某健的语言证实42辆康迪小汽车由其他人实际控制。原判扣减刘某锡拿回6辆康迪小汽车的金额后，认定盘家华诈骗刘某锡的犯罪数额准确。2、被害人卢某华的陈述、银行转账记录、借款合同等证实上述款项汇入盘家华实际控制的银行账户，盘家华在公安机关供认没有还清卢某华的借款，现辩称已归还全部借款，但未能作出合理解释及提供相关线索，故原判认定盘家华诈骗卢某华62.5万元恰当。3、原判认定上诉人盘家华诈骗被害人曾潮波、刘伟雄的事实，只有曾潮波、刘伟雄在公安机关的陈述，没有其他证据佐证，现有证据不能形成完整证据链，故原判认定上诉人盘家华诈骗曾潮波、刘伟雄的事实证据不足，应予纠正。本院认为，上诉人盘家华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人款项，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，上诉人盘家华还以非法占有为目的，冒用他人名义签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大，其行为亦已构成合同诈骗罪。上诉人盘家华身犯数罪，应当数罪并罚。原判认定上诉人盘家华诈骗被害人曾潮波、刘伟雄的事实不清、证据不足，应予纠正。上诉人盘家华所提上诉的理由，有理部分，予以采纳，无理部分如前所述，不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条第（一）项、第六十九条、第六十四条、第四十七条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下：一、维持清远市清新区人民法院（2020）粤1803刑初306号刑事判决第一项对上诉人盘家华的定罪部分及第二项。二、撤销清远市清新区人民法院（2020）粤1803刑初306号刑事判决第一项对上诉人盘家华的量刑部分及第三项。三、上诉人盘家华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币一百二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2036年9月17日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）四、责令上诉人盘家华退赔被害单位广州晟仓汽车贸易有限公司人民币（下同）24万元、退赔被害人李某柱58.9万元、卢某华62.5万元、刘某锡363.37万元、徐某明76.423万元、李某挥14.6192万元、廖某坚8.8万元、赵某熙10万元、薛某林116409.64元、曾某宝381433.94元、刘某兴153642.71元、李某154224.55元、黄某池153642元、黎某恒89200元、肖某星116023.9元、李某辉114206元、何某明220202.4元、梁某发140663.26元、李某锋286834.72元、龙某燕158432.8元、刘某均158434.46元、杨某明85881.26元、李某健259258.53元、吴某飞383010.2元、毛某文161458.8元、张某林196914.5元、吴某平284940.67元、张某颖113360元、何某杰156675元、郑某非152358.8元、黎某清188544.5元、陆某芬339266.28元、黎某龙137535元。本判决为终审判决。审 判 长 黄有星审 判 员 胡巧玲审 判 员 谭灿科二〇二一年三月二十六日法官助理 蒋淑云书 记 员 张斯荷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。