长春经济技术开发区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）吉0191刑初60号 公诉机关长春经济技术开发区人民检察院。 被告人杨楠，男，1989年1月1日生，回族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省长春市南关区，现住吉林省长春市南关区。曾因犯危险驾驶罪，于2018年8月28日被长春市南关区人民法院判处拘役一个月；现因涉嫌非法吸收公众存款，于2020年12月10日被长春市公安局经济技术开发区分局刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月24日被执行逮捕。现羁押于长春市第三看守所。 辩护人隋广明，吉林天德厚律师事务所律师。 长春经济技术开发区人民检察院以长经检公诉刑诉〔2021〕48号起诉书指控被告人杨楠犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春经济技术开发区人民检察院指派检察员王华、唐春阳出庭支持公诉，被告人杨楠及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 长春经济技术开发区人民检察院指控，2018年2月，被告人杨楠跟随张雷（已判决）等人到河北省石家庄市福猫财经总部考察，福猫财经总裁冯某甲口头任命张雷为东北运营中心负责人。张雷回到长春后，租用长春经济技术开发区垠禄新界7楼713室，未经国家相关部门批准，通过福猫财经网站和发放宣传册等方式面向社会宣传，采用承诺高额返息的方式向社会公众吸收资金。投资分1万元至500万元9个档次，承诺短期内（3个月至3年）获得8％-22％的高额返息。福猫财经吉林省分公司由张雷担任负责人，杨楠担任四平市区域经理。2018年6月，福猫财经平台无故关闭并停止向集资参与人返本付息。2018年2月至6月，福猫财经吉林省分公司非法吸收公众存款涉及集资参与人10人，吸收资金共计145万元。杨楠于2018年3月至5月担任福猫财经吉林省分公司四平市区域经理期间，向8人非法吸收资金共计90万元，造成直接经济损失85.935万元，个人非法获利3.0375万元。 针对上述指控，公诉机关向本院提供了相应的证据材料：书证，证人高某1、李某、单某、石某、刘某等人的证言，被告人杨楠的供述和辩解。 公诉机关认为，杨楠明知福猫财经吉林省分公司未经有关部门批准，仍担任该公司四平市区域经理，向8人非法吸收资金共计90万元，造成直接经济损失85.935万元，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨楠自动投案，如实供述自已的罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人杨楠认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人杨楠当庭表示认罪，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并签署《认罪认罚具结书》。杨楠的辩护人提出的辩护意见是被告人杨楠系从犯，具有自首情节、返赃情节，认罪认罚，主观犯意较轻，能够及时报案，依法可以从轻并适用缓刑。 经审理查明，2018年2月，被告人杨楠跟随张雷（已判决）等人到河北省石家庄市福猫财经总部考察，福猫财经总裁冯某甲口头任命张雷为东北运营中心负责人。张雷回到长春后，租用长春经济技术开发区垠禄新界7楼713室，未经国家相关部门批准，通过福猫财经网站和发放宣传册等方式面向社会宣传，采用承诺高额返息的方式向社会公众吸收资金。张雷任命杨楠担任吉林省分公司经理，高某1担任长春地区经理，并招聘齐某等人员负责内勤等工作。2018年6月，福猫财经平台无故关闭并停止向集资参与人返本付息。2018年2月至6月，福猫财经吉林省分公司非法吸收公众存款涉及集资参与人10人，吸收资金共计145万元。杨楠于2018年3月至5月担任福猫财经吉林省分公司经理期间，向8人非法吸收资金共计90万元，造成直接经济损失85.935万元，个人非法获利3.0375万元。 上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：1、书证：（1）抓获经过，证明：2020年12月10日，民警电话通知杨楠到公安机关接受讯问，杨楠于当日9时56分到达公安机关，系自首。（2）扣押笔录和扣押清单，证明：2020年12月28日，杨楠母亲韩某甲代杨楠返还非法获利30375元，公安机关依法扣押。（3）刑事判决书，证明：杨楠因犯危险驾驶罪，于2018年8月28日被长春市南关区人民法院判处拘役一个月。（4）常住人口数据查询详细信息，证明：杨楠的自然情况，已满十八周岁，达到完全刑事责任能力年龄。（5）银行流水及投资人投资情况统计表，证明：杨楠向单某、李某甲、石某、刘某、韩某、梁某、杨某、于某甲8人非法吸收存款共计90万元。2、证人证言：（1）证人高某2的证言，证明：张雷是福猫财经营业部的负责人，高某2为长春市业务主管，福猫财经没有营业执照，多人通过高某2向福猫财经进行投资。（2）证人李某的证言，证明：李某为杨楠的业务员。福猫财经吉林分公司的负责人是张雷，四平区域经理是杨楠，杨楠下面还有郑某、孙某等业务员。张雷负责全面工作以及石家庄总公司的对接联系，杨楠、高某2两个区域经理负责发展市场。（3）证人单某的证言，证明：单某和其妻子李某甲通过杨楠各向福猫财经平台投资10万元，没有得到收益。（4）证人石某的证言，证明：石某通过杨楠向福猫财经平台投资10万元，没有获得收益。（5）证明：刘某于2018年3月27日转账给杨楠20万元用于投资福猫财经理财产品，杨楠出具了收条。（6）证人韩某的证言，证明：2018年4月11日，韩某分两次向杨楠转账共计10万元，用于投资福猫财经的理财产品。（7）证人郑某的证言，证明：2018年3月31日，杨楠借用郑某的身份证和银行卡，投资5万元用于投资福猫财经公司的理财。（8）证人王某的证言，证明：2018年3月期间，杨楠借用王某的身份证和银行卡，投资5万元用于投资福猫财经公司的理财。（9）证人杨某的证言，证明：杨某系杨楠父亲。2018年3月10日和3月31日，杨某通过杨楠分两次在福猫财经app上投资共计5万元用于理财。（10）证人于某甲的证言，证明：于某甲系杨楠母亲。2018年3月6日、3月29日和4月28日，于某甲通过杨楠分三次在福猫财经app上投资共计10万元用于理财。（11）证人梁某的证言，证明：2018年3月29日，梁某通过杨楠投资15万元，用于购买福猫财经公司的理财；3、被告人的供述和辩解：（1）被告人杨楠的供述和辩解，证实：福猫财经公司吉林省四平地区的经理为杨楠，吉林省长春地区和四平地区福猫财经平台没有营业执照。（2）同案犯张雷的供述和辩解，证实：其经福猫财经总裁冯某甲任命为东北运营中心负责人，在长春经开区垠禄新界7楼租用临时办公室后，吸引社会公众进行投资，杨楠的职务是发展吉林省的业务团队，实际业务是杨楠的团队去做，张雷不参与发展客户。杨楠负责所有吉林省业务发展，长春市由高某2负责，四平市是杨楠母亲负责，高某2和杨楠母亲都是杨楠任命的。截至福猫财经关闭，福猫财经共吸收145万元。 本院认为，被告人杨楠违反国家法律规定，通过公开宣传并承诺高额返息的方式向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人杨楠的辩护人提出的被告人杨楠系自首，案发后主动返还全部违法所得，自愿认罪，依法可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。因杨楠吸收钱款大部分为亲属朋友钱款，其本人也投入大部分钱款，主观恶性及社会危害性较小，故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十二条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人杨楠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（罚金已缴纳） （缓刑考验期自判决确定之日起计算。） 二、被告人杨楠返还的违法所得，按损失比例退赔集资参与人（投资人名单及损失金额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  车 岩 人民陪审员  于占林 人民陪审员  刘 虹 二〇二一年四月二十二日 书 记 员  孙 敏 附表 投资人投资情况表 投资人姓名 投资金额 损失金额 单某 李桂杰 石某 韩某 刘某 梁某 146612.5 杨某 46612.5 于春莉 总计