四川省成都市锦江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川0104刑初146号 公诉机关成都市锦江区人民检察院。 被告人段文杰，又名王乐，男，1991年11月24日出生，汉族，中专文化，无业，户籍所在地河北省石家庄市栾城区，现住广东省佛山市。2020年10月23日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年11月20日因涉嫌犯合同诈骗罪被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人范红梅，四川迪扬事务所律师。 被告人何德刚，男，1985年04月27日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地四川省宜宾市翠屏区。2020年10月16日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年11月20日因涉嫌犯合同诈骗罪被逮捕。现羁押于成都市看守所。 辩护人陈德建、朱垚轲，四川契合律师事务所律师。 被告人冯伟业，男，1992年06月12日出生，汉族，高中文化，无业，户籍所在地四川省宜宾市翠屏区，现住四川省宜宾市翠屏区。2020年10月21日因涉嫌犯诈骗罪被成都市公安局锦江区分局刑事拘留，同年11月20日因涉嫌犯合同诈骗罪被逮捕。现羁押于成都市看守所。 指定辩护人赵菡敏，四川君合律师事务所律师。 成都市锦江区人民检察院以川成锦检刑诉［2021］60号起诉书指控被告人段文杰、何德刚、冯伟业犯合同诈骗罪，于2021年2月18日向本院提起公诉，2021年4月9日公诉机关以川成锦检刑变诉［2021］1号变更起诉决定书对起诉指控罪名等予以变更，指控三被告人犯贷款诈骗罪。本院审查后，决定适用普通程序进行审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员高坤出庭支持公诉，段文杰及其指定辩护人范红梅、被告人何德刚及其辩护人陈德建，被告人冯伟业及其指定辩护人赵菡敏均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 经审理查明，1．2020年5月27日，被告人段文杰与向正刚（另处）、胡正（另处）、殷亚宾（另处）、李茂源（另处）、尹友（另处）、陆成祥（另处）等人经商议后，以向正刚、殷亚宾的名义贷款买车，不偿还车辆贷款。后殷亚宾与位于成都市锦江区××路××段××号的四川精典申众汽车销售服务有限公司签订了车辆购销合同，向正刚与上海汽车集团财务有限责任公司签订了个人汽车贷款合同。上述被告人以首付人民币94900元，贷款22万元的形式骗购了价值31.49万元的大众汽车牌ＳＶＷ6505ＦＶＤ型汽车一辆，后将该车变卖，所得款项瓜分耗用。为掩饰犯罪，上述人员在偿还第一期贷款6599.72元后即不再继续偿还车辆贷款。 2．2020年5月29日，被告人何德刚、冯伟业、段文杰与尹友、陆成祥等人经商议后，以被告人何德刚的名义贷款买车，不偿还车辆贷款。后何德刚与位于成都市锦江区××路××段××号的四川精典申众汽车销售服务有限公司签订了车辆购销合同，并与上海汽车集团财务有限责任公司签订了个人汽车贷款合同。上述被告人以首付92701元，贷款21.6万元的形式骗购了价值308701元的大众汽车牌ＳＶＷ6505ＦＶＤ型汽车一辆，后将该车变卖，所得款项瓜分耗用。为掩饰犯罪，上述人员在偿还三期贷款19439.19元后即不再继续偿还车辆贷款。 被告人何德刚于2020年10月16日到公安机关投案自首，被告人冯伟业、段文杰分别于2020年10月21日、23日被公安机关挡获。 被告人何德刚及其亲属退赔3.2万元，并取得被害方谅解。 上述查明事实，被告人何德刚、冯伟业、段文杰在开庭审理过程中亦无异议，并有公安机关出具的接受刑事案件登记表、到案经过，被告人何德刚、冯伟业、段文杰的户籍信息及冯伟业的辨认说明，检测样本提取笔录、现场检测报告书，营业执照，金融许可证，购车借款相关材料，购车发票，收据，谅解书，最高额保证合同，还款明细，证人王某的证言及辨认笔录，被害公司四川精典申众汽车销售服务有限公司委托代理人黄某（该公司大客户经理）、李某的陈述，同案犯陆成祥、尹友、殷亚宾的供述及辨认笔录，同案犯向正刚、胡正、李茂源的供述，三被告人的供述及辨认笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人段文杰、何德刚、冯伟业伙同他人以非法占有为目的，诈骗其他金融机构的贷款。其中被告人段文杰参与作案二次，诈骗金额409961.09元，数额较大。被告人何德刚、冯伟业参与作案一次，诈骗金额196560.81元；三被告人的行为均已构成贷款诈骗罪，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控被告人段文杰、何德刚、冯伟业犯贷款诈骗罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。涉案金额“给银行或者其他金融机构造成的直接经济损失”应限定为侦查机关立案时逾期未偿还的贷款本金，其应扣除已向银行或者其他金融机构缴纳的保证金。三被告人涉案金额应当扣除已偿还的部分贷款。 量刑时本院考虑：1．被告人何德刚犯罪之后主动投案，如实供述，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人冯伟业、段文杰归案后如实进行供述，系坦白，可以从轻处罚。辩护人提出被告人何德刚具有自首情节，被告人冯伟业、段文杰具有坦白情节的辩护意见与审理查明事实一致，予以采纳；2．被告人冯伟业在共同犯罪中，起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人段文杰、何德刚在共同犯罪中起主要作用，系主犯。辩护人提出被告人冯伟业系从犯的辩护意见予以采纳；3．被告人何德刚主动退赔3.2万元，并取得被害方谅解。三被告人自愿签署认罪认罚具结书，量刑时综合予以考虑。 公诉机关提出的量刑建议合理、适当，予以采纳。 综上，为了维护市场经济秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下： 一、被告人段文杰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月23日起至2022年10月22日止。罚金于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 二、被告人何德刚犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月16日起至2021年8月15日止。罚金于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 三、被告人冯伟业犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月21日起至2021年5月20日止。罚金于本判决发生法律效力之日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。） 四、继续追缴被告人的违法犯罪所得退赔被害公司。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  孙媛媛 人民陪审员  杨素群 人民陪审员  詹 明 二〇二一年四月二十六日 书 记 员  何雪玲 附：本判决所适用法律条文全文 《中华人民共和国刑法》第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。 《中华人民共和国刑法》第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 《中华人民共和国刑法》第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚 《中华人民共和国刑法》第五十二条 判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 《中华人民共和国刑法》第五十三条 罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。