安徽省宁国市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖1881刑初44号 公诉机关安徽省宁国市人民检察院。 被告人唐宏，男，1969年12月3日出生于安徽省宁国市，汉族，初中文化，无业，户籍地宁国市，住宁国市。被告人唐宏因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月29日经宁国市公安局决定被取保候审。 辩护人何秀芳，安徽向群律师事务所律师。 被告人余宝珍，女，1978年7月29日出生于安徽省宁国市，汉族，大专文化，无业，户籍地宁国市，住宁国市。被告人余宝珍因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年7月29日被宁国市公安局刑事拘留，同年9月2日经宁国市人民检察院批准逮捕，次日由宁国市公安局执行逮捕。现羁押于宣城市看守所。 辩护人肖娴，安徽向群律师事务所律师。 宁国市人民检察院以宁检刑诉〔2021〕Z19号起诉书指控被告人唐宏、余宝珍犯非法吸收公众存款罪，于2021年3月2日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁国市人民检察院指派检察员姚雪芹出庭支持公诉，被告人唐宏及其辩护人何秀芳、被告人余宝珍及其辩护人肖娴到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 宁国市人民检察院指控：2010年至2014年间,被告人唐宏、余宝珍以投资经营需要资金周转为名,以支付1分至4分不等的高额利息为诱饵,采取“口口相传”的方式,向社会不特定对象吸收存款。截止案发,被告人唐宏、余宝珍向刘建华、程丹、程木兰等29人吸收存款共计人民币291.5万元,偿还本金共计人民币45.21万元,支付利息共计人民币71.385万元。 为此，公诉机关提供了相应证据，请求以非法吸收公众存款罪追究被告人唐宏、余宝珍的刑事责任，并提出被告人唐宏、余宝珍具有自首、自愿认罪认罚、案发前归还部分本金的量刑情节，分别建议判处被告人唐宏、余宝珍有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金人民币5万元至10万元。 被告人唐宏对起诉书指控的事实和罪名没有意见，并自愿认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：1、对公诉机关指控的主要事实和罪名没有异议；2、关于公诉机关指控的非法吸收公众存款犯罪数额，其中有属于被告人余宝珍的个人行为，不应认定为被告人唐宏的犯罪数额，具体为被告人余宝珍前期向蓝旻芳借款是用于个人房产中介周转，该部分金额应从被告人唐宏非法吸收公众存款犯罪数额中予以扣除；3、被告人唐宏具有自首、自愿认罪认罚、案发前归还部分本金的从减轻量刑情节，另被告人唐宏系初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好，且被告人唐宏患有脑梗、糖尿病，并伴有严重的后遗症，右眼失明左眼视力模糊。综上，请法庭对被告人唐宏从宽处理，并适用非监禁性刑罚。 被告人余宝珍对起诉书指控的事实和罪名没有意见，并自愿认罪认罚，请求法庭对其从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是：1、对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议；2、被告人余宝珍具有自首、部分退赃的从减轻量刑情节；3、被告人余宝珍系从犯，应当从轻或减轻处罚；4被告人余宝珍认罪、悔罪态度较好。综上，请法庭对被告人余宝珍从宽处理。 经审理查明：2010年至2014年间,被告人唐宏、余宝珍以投资经营需要资金周转为名,以支付1分至4分不等的利息为诱饵,采取“口口相传”的方式,向刘建华、程丹、程木兰等29名社会不特定对象非法吸收存款共计人民币285.5万元。上述所吸资金主要用于宁国市宏腾电力设备销售有限公司日常经营周转、项目投资建设、归还借款、支付利息等。直至案发时，除支付集资参与人利息人民币71.385万元，归还本金人民币45.21万元，尚有集资款人民币240.29万元未能归还。 另查明：2020年5月22日，公安机关接唐宏、余宝珍涉嫌非法吸收公众存款的线索，遂于同年6月20日立案侦查。2020年7月27日，公安机关电话通知被告人唐宏、余宝珍到案接受调查，次日，二被告人准时到达公安机关接受讯问，并如实供述了犯罪事实。 再查明：被告人唐宏、余宝珍系夫妻关系。宁国市宏腾电力设备销售有限公司于2009年6月22日成立，被告人余宝珍担任法定代表人，被告人唐宏、余宝珍均系公司股东，该公司一般经营项目为电力配套附属设备销售、二手房经纪、楼宇智能化设备销售安装。 上述事实，被告人唐宏、余宝珍在开庭审理过程中亦无异议，并有集资参与人刘宏伟、齐银松、毛月萍、王永奇、甘成莹、刘翠珍、蓝旻芳、兰开友、张安宁、严可人、刘建华等人的陈述，证人胡某、余某、杨某、艾某的证人证言，书证联名举报诈骗材料、接处警情况登记表、扫黑除恶专项斗争问题线索移送函、受案登记表、立案决定书、人口信息表二份、私营企业基本注册信息查询单、非法吸收公众存款情况统计、农村商业银行、邮政储蓄银行、宁国民生村镇银行、工商银行、建设银行、农业银行账户交易流水记录、公安承办人丁靖手机短信记录等证据证实，足以认定。 本院认为：被告人唐宏、余宝珍违反国家金融管理法律规定，向社会变相吸收公众存款，共计人民币285.5万元，数额巨大，二被告人行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人唐宏、余宝珍通过“口口相传”的方式向社会公众不特定对象扩散吸收资金的信息并吸收资金，依法应当认定为向社会公众吸收资金。 关于被告人唐宏的辩护人提出被告人余宝珍前期为经营房产中介公司吸收的存款，不应认定为被告人唐宏犯罪数额的辩护意见，审理认为，依据被告人余宝珍的供述，其向蓝旻芳吸收的第一笔存款系个人用于倒卖二手房，该笔款项数额大约为5到10万元左右，结合蓝旻芳的陈述，被告人余宝珍向其第一笔借款为6万元，二者能相互印证。经审查，该6万元借款系被告人余宝珍早期为资金周转所借，其性质区别于后期被告人唐宏、余宝珍大量的向社会不特定对象吸收存款，故该笔6万元借款不应认定为被告人唐宏、余宝珍的犯罪数额，本院依法予以扣除。 关于被告人余宝珍的辩护人提出被告人余宝珍系从犯的辩护意见，审理认为，本案中对外吸收公众存款的主要行为由被告人余宝珍实施，且多数集资参与人是因为对被告人余宝珍的了解和信任而出借资金，被告人余宝珍并非单纯起辅助、帮助作用，故不应认定为从犯。综合全案事实及证据，被告人唐宏、余宝珍所起作用相当，不宜区分主从犯，故对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 被告人唐宏、余宝珍经公安机关电话传唤后主动到案接受调查，后如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻或减轻处罚；二被告人承认指控的犯罪事实，并愿意接受处罚，依法可从宽处罚；二被告人案发前归还部分本金，可酌情予以从轻处罚。综上，决定被告人唐宏、余宝珍从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人唐宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币70000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、被告人余宝珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币70000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年7月28日起至2023年9月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。 三、责令被告人唐宏、余宝珍退赔其犯罪所得人民币240.29万元给集资参与人（详见清单）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  戴 皓 人民陪审员  刘雪珍 人民陪审员  李有念 二〇二一年四月八日 书 记 员  李 瑶 附：1、相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物或者罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 2、被告人唐宏、余宝珍非法吸收公众存款一案清单 序号姓名集资额（万元）已归还本金（万元）已支付利息（万元）尚欠本金（万元） 1蓝旻芳4016.840 2张安宁1024.88 3兰开友157.815 4蓝莉萍157.215 5严可人104.810 6刘建华354.1414.330.86 7程丹30.6753 8杨顺梅40.724 9汪仕月40.424 10刘明梅20.122 11程木兰100.250.49.75 12赖言苍104.20.65.8 13毛月萍2850.7223 14毛跃红50.550.784.45 15毛芝芬520.63 16朱有香30.243 17王永奇22 18甘成莹1616 19刘翠珍1250.77 20张慧珍32.090.210.91 21刘本龙75.047 22张明友30.543 23宋品菊22 24何永香50.95 25陈阿琳100.080.89.92 26向从美70.40.86.6 27毛希琴220.12/ 28匡建兵15150.9/ 29王兰芬2.52.50.4/ 合计285.545.2171.385240.29