安徽省凤台县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0421刑初81号 公诉机关安徽省凤台县人民检察院。 被告人史家东,男,1990年5月25日出生于安徽省定远县,汉族,初中文化,农民,住安徽省定远县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪,于2020年9月2日被凤台县公安局刑事拘留,同年9月29日经凤台县人民检察院批准逮捕,当日由凤台县公安局执行逮。现羁押于凤台县看守所。 辩护人王来亮，安徽昌淮律师事务所律师。 凤台县人民检察院以凤检刑诉[2020]334号起诉书指控被告人史家东犯信用卡诈骗罪，于2020年12月30日向本院提起公诉。本院审查后于2021年1月4日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2021年1月15日作出（2021）皖0421刑初26号刑事判决，被告人史家东对判决不服提出上诉，凤台县人民检察院提出抗诉。淮南市中级人民法院于2021年3月23日作出（2021）皖04刑终84号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，于2021年4月23日公开开庭审理了本案，凤台县人民检察院指派检察员王颖出庭支持公诉，被告人史家东及其辩护人王来亮到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 凤台县人民检察院指控：2020年6月,被告人史家东通过网络认识其上线,使用境外聊天软件“蝙蝠”（ＢＡＴ）接受其上线的安排,在阜阳东站附近拿到其上线提供的银行卡信息盗刷设备后,购买了伪装使用的帽子、眼镜等工具,便在凤台县、宿州市××安装盗刷设备。史家东在盗刷设备成功读取用户银行卡信息后,将读取的银行卡数据包及密码视频通过网络发送给其上线,由其上线进行写卡、盗刷,其获得被盗刷银行卡内金额20%-30%的报酬。截止2020年9月,史家东伙同他人成功盗刷银行卡31起,盗刷金额515095.79元。具体犯罪事实如下: 1、2020年8月21日,六安市舒城县居民圣某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计24890.42元。 2、2020年8月21日,六安市舒城县居民徐某2的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计39491.08元。 3、2020年8月21日,六安市舒城县居民周某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计4426元。 4、2020年8月22日,凤台县居民单某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计3033.6元。 5、2020年8月22日,凤台县居民徐某1的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计2820.81元。 6、2020年8月22日,凤台县居民蒋某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计144298.93元。 7、2020年8月22日,凤台县居民刘某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计15059.88元。 8、2020年8月22日,凤台县居民张某1的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计732.87元。 9、2020年8月22日,凤台县居民胡某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计872.06元。 10、2020年8月22日,凤台县居民吴某（柏某使用）的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计7307.97元。 11、2020年8月22日,凤台县居民赵某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计4630.37元。 12、2020年8月22日,凤台县居民金某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计455.29元。 13、2020年8月22日,凤台县居民郑某1的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计60890.1元。 14、2020年8月22日,凤台县居民姜某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计1985.63元。 15、2020年8月22日,凤台县居民吴某1的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计9952.71元。 16、2020年8月23日,六安市叶集区居民台启某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计42236.83元。 17、2020年8月23日,六安市叶集区居民孙某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计10004.57元。 18、2020年8月23日,六安市叶集区居民罗某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计316.78元。 19、2020年8月23日,六安市叶集区居民张某2的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计3809.1元。 20、2020年8月23日,六安市叶集区居民叶某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计3038.59元。 21、2020年8月23日,六安市叶集区居民杨某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计7758.97元。 22、2020年8月24日,六安市霍邱县居民朱某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计5080.84元。 23、2020年8月24日,六安市霍邱县居民郑某2的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计1602.6元。 24、2020年8月24日,六安市霍邱县居民关某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计59266.41元。 25、2020年8月24日,六安市霍邱县居民王某1的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计3990.58元。 26、2020年8月24日,六安市霍邱县居民龚某（尹某使用)的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计39995.38元。 27、2020年9月1日,宿州市萧县居民任某的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计4907.88元。 28、2020年9月1日,宿州市埇桥区居民吴某2的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计3412.46元。 29、2020年9月1日,宿州市埇桥区居民王某2的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计3028.85元。 30、2020年9月1日,宿州市埇桥区居民张某3的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计4723.58元。 31、2020年9月1日,宿州市埇桥区居民王某3的邮政储蓄银行卡内现金被盗刷合计1074.65元。 公诉机关指控上述事实向法庭举出的证据有：1、被害人被害人单某、徐某1等人陈述;2、视听资料;3、被告人史家东的供述与辩解;4、凤台县公安局扣押物品清单、银行卡交易明细等书证；5、户籍证明、归案经过等证据。据此，公诉机关认为，被告人史家东伙同其他人冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,诈骗金额515095.79元,数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第二十五条第一款之规定,对被告人史家东予以判处。 被告人史家东辩解称其不构成信用卡诈骗罪，其构成窃取信用卡信息罪，在共同犯罪中系从犯，被害人被盗刷金额只有二十多万元。 被告人史家东的辩护人辩护提出被告人史家东构成窃取、非法提供信用卡信息罪，且被告人史家东系坦白，认罪认罚，建议对其从轻处罚。 经审理查明：2020年6月,被告人史家东通过网络认识其上线,使用境外聊天软件“蝙蝠”（ＢＡＴ）接受其上线的安排,在阜阳东站附近拿到其上线提供的银行卡信息盗刷设备后,购买了伪装使用的帽子、眼镜等工具,便在凤台县、宿州市××安装盗刷设备。史家东在盗刷设备成功读取用户银行卡信息后,将读取的银行卡数据包及密码视频通过网络发送给其上线,由其上线进行写卡、盗刷,其获得被盗刷银行卡内金额20%-30%的报酬。截止2020年9月,史家东伙同他人成功盗刷银行卡31起,盗刷金额515095.79元。具体犯罪事实如下: 1.2020年8月21日,六安市舒城县居民圣某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计24890.42元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人圣某的陈述，证实其于2020年7月7日在舒城县邮储银行十字街支行使用ＡＴＭ机存款，其的卡号为6217××××6254的中国邮政储蓄银行卡于2020年8月21日被盗刷五次，盗刷金额共计24827.5元，手续费用62.92元，合计损失24890.42元。 （2）银行账户对账单、银行卡复印件、手机短信截图，证实被害人圣某于2020年7月7日在舒城县邮储银行十字街支行使用ATM机存款，其银行卡被盗刷合计24980.42元。 2.2020年8月21日,六安市舒城县居民徐某2的邮政储蓄银行卡被盗刷合计39491.08元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人徐某2的陈述，证实其于2020年7月7日在舒城县邮储银行十字街支行使用ＡＴＭ机查询过存款，其的卡号为6217××××7343的中国邮政储蓄银行卡于2020年8月21日凌晨的时候被盗刷，一共被盗刷八次，合计损失39491.08元。 （2）银行账户对账单、银行卡复印件、手机短信截图，证实被害人徐某2被盗刷合计39491.08元。 3.2020年8月21日,六安市舒城县居民周某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计4426元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人周某的陈述，证实其于2020年7月7日在舒城县邮储银行十字街支行使用ＡＴＭ机取款，其的卡号为6221××××3234的中国邮政储蓄银行卡于2020年8月21日凌晨的时候被盗刷，损失共计4426元。 （2）银行账户对账单、银行卡复印件、手机短信截图，证实被害人周某于2020年7月7日在舒城县邮储银行十字街支行使用ＡＴＭ机取款，其被盗刷合计4426元。 4.2020年8月22日,凤台县居民单某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计3033.6元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人单某的陈述，证实其卡号为6217××××1470的中国邮政储蓄银行卡在2020年8月22日被盗刷，一共损失3033.8元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人单某于2020年7月25日在凤台县第一离行自助服务中心ＡＴＭ机存款，其卡号为6217××××1470的中国邮政储蓄银行卡于2020年8月22日被盗刷合计3033.8元。 5.2020年8月22日,凤台县居民徐某1的邮政储蓄银行卡被盗刷合计2820.81元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人徐某1的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××7883的银行卡于2020年8月22日被盗刷，损失金额为2820.81元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人徐某1于2020年7月24日在凤台县农水路支行自助银行ＡＴＭ机存款，其邮储银行卡被盗刷2820.81元。 6.2020年8月22日,凤台县居民蒋某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计144298.93元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人蒋某的陈述，证实其中国邮政储蓄银行6217××××7982的银行卡于2020年8月22日被盗刷，损失合计144298.93元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人蒋某于2020年7月25日在凤台县农水路支行自助银行ＡＴＭ机取款，其中国邮政储蓄银行卡被盗刷损失合计144298.93元。 7.2020年8月22日,凤台县居民刘某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计15059.88元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人刘某的陈述，证实其的尾号为500的中国邮政储蓄银行银行卡于2020年8月22日被盗刷，盗刷金额共计15059.88元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人刘某于2020年7月25日在凤台县农水路支行自助银行ＡＴＭ机上存款，其中国邮政储蓄银行卡被盗刷损失合计15059.88元。 8.2020年8月22日,凤台县居民张某1的邮政储蓄银行卡被盗刷合计732.87元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人张某1的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××4970的银行卡于2020年8月22日被盗刷，损失金额为732.87元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人张某1于2020年7月24日在凤台县第一离行自助服务中心ＡＴＭ机上存款，其中国邮政储蓄银行卡被盗刷损失共计732.87元。 9.2020年8月22日,凤台县居民胡某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计872.06元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人胡某的陈述，证实其被盗刷的银行卡是中国邮政储蓄银行6217××××0166，其是开户用于还房贷的，其卡于2020年7月24日在凤台县农水路邮政储蓄网点的ＡＴＭ机上使用过，该卡于2020年8月22日被盗刷，损失了872.06元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人胡某银行卡被盗刷872.06元。 10.2020年8月22日,凤台县居民吴学英（柏某使用）的邮政储蓄银行卡被盗刷合计7307.97元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人柏某的陈述，证实其母亲叫吴学英，其母亲的银行卡都是其一直在使用，2020年7月24日其在凤台县农水路邮政储蓄银行网点的ＡＴＭ上查询过存款，2020年8月13日其带着母亲到凤台县农水路邮政储蓄银行网点的ＡＴＭ机取款，2020年8月22日卡号为6217××××6941的邮政储蓄银行卡被盗刷，盗刷金额为7307.97元。 （2）银行卡交易明细，证实户名为吴学英的中国邮政储蓄银行卡被盗刷7307.97元。 11.2020年8月22日,凤台县居民赵某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计4630.37元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人赵某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××4157的银行卡于2020年8月22日被盗刷了，损失合计4630.37元。 （2）银行卡交易明细，手机短信截图、银行卡照片，证实被害人赵某于2020年7月25日在凤台县农水路支行自助银行ＡＴＭ机取款，其中国邮政储蓄银行卡被盗刷4630.37元。 12.2020年8月22日,凤台县居民金某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计455.29元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人金某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××1568的银行卡于2020年8月22日被盗刷，损失合计455.29元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人金某于2020年7月24日在凤台县农水路支行自助银行ＡＴＭ机上存款，其银行卡被盗刷455.29元。 13.2020年8月22日,凤台县居民郑某1的邮政储蓄银行卡被盗刷合计60890.1元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人郑某1的陈述，证实其于2020年8月25日接到中国邮政银行电话通知其的中国邮政储蓄银行6221××××7814的银行卡于2020年8月22日被盗刷，损失大概6万多元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人郑某1于2020年7月25日在凤台县第一离行自助服务中心ＡＴＭ机上取款，其银行卡被盗刷损失为60890.1元。 14.2020年8月22日,凤台县居民姜某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计1985.63元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人姜某的陈述，证实其于2020年8月在凤台县农水路邮储银行网点的ＡＴＭ机取过钱，其的中国邮政储蓄银行6232××××8957的银行卡于2020年8月22日被盗刷，损失合计1985.63元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人姜某于2020年7月25日在凤台县第一离行自助服务中心取款，其银行卡被盗刷损失合计1985.63元。 15.2020年8月22日,凤台县居民吴某1的邮政储蓄银行卡被盗刷合计9952.71元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人吴某1的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××4859的银行卡于2020年8月22日被盗刷，该卡是其的工资卡，其平时只在凤台县农水路邮政储蓄银行网点使用，其一共损失9952.71元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人吴某1于2020年7月24日在凤台县农水路支行自助银行ＡＴＭ机上取款，其银行卡被盗刷损失合计9952.71元。 16.2020年8月23日,六安市叶集区居民台启俊的邮政储蓄银行卡被盗刷合计42236.83元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人台启俊的证言，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××8417的银行卡于2020年8月23日被盗刷，其于2020年8月1日在六安市叶集区民强路邮政储蓄网点的ＡＴＭ机上存过钱，其的卡被盗刷共损失42163.39元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人台启俊于2020年8月1日在六安市叶集城关营业所自助银行ATM机存款，其银行卡被盗刷损失42163.39元。 17.2020年8月23日,六安市叶集区居民孙某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计10004.57元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人孙某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6214××××7100的银行卡于2020年8月23日被盗刷了，损失合计10004.57元。其于2020年8月2日和8月13日在六安市叶集区民强路邮储银行网点的ＡＴＭ机上取过现金。 （2）银行卡交易明细，证实被害人孙某于2020年8月2日在六安市叶集城关营业所自助银行ＡＴＭ机取款，其银行卡被盗刷损失合计10004.57元。 18.2020年8月23日,六安市叶集区居民罗某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计316.78元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人罗某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××1920的银行卡于2020年8月23日被盗刷，其于2020年8月2日在六安市叶集区民强路邮政储蓄网点的ＡＴＭ机上存过钱，其一共损失了316.78元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人罗某于2020年8月2日在六安市叶集城关营业所自助银行ＡＴＭ机存款，其银行被盗刷损失316.78元。 19.2020年8月23日,六安市叶集区居民张某2的邮政储蓄银行卡被盗刷合计3809.1元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人张某2的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6232××××1189银行卡于2020年8月23日被盗刷3774.23元，其于2020年8月2日下午13时在六安市叶集区民强路邮政储蓄网点ＡＴＭ机上取过钱。 （2）银行卡交易明细，证实被害人张某2于2020年8月1日、8月2日在六安市叶集城关营业所自助银行ＡＴＭ机存取款，其银行卡被盗刷损失合计3809.1元。 20.2020年8月23日,六安市叶集区居民叶某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计3038.59元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人叶某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××0343的银行卡于2020年8月23日被盗刷，其于2020年8月2日晚上在六安市叶集区民强路邮政储蓄网点的ＡＴＭ机上取过500元钱，其被盗刷3007.55元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人叶某于2020年8月2日在六安市叶集城关营业所自助银行ＡＴＭ机取款，其银行卡被盗刷损失3038.59元。 21.2020年8月23日,六安市叶集区居民杨某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计7758.97元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人杨某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××0064的银行卡于2020年8月23日被盗刷7696.49元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人杨某于2020年8月1日在六安市叶集城关营业所自助银行ＡＴＭ机取款，其银行卡被盗刷损失合计7758.97元。 22.2020年8月24日,六安市霍邱县居民朱某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计5080.84元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人朱某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××5323的银行卡于2020年8月24日被盗刷5080.84元，其于8月5日在蓼都景园门口的邮政储蓄银行自动取款机上面查询了一下工资到账情况，其家属于2020年8月12日用其的银行卡在霍邱县××镇××门口的邮政储蓄网点取过5000元钱。 （2）银行卡交易明细，证实被害人朱某于2020年8月12日在霍邱县支行自助银行ＡＴＭ机取款，其银行卡被盗刷损失合计5080.84元。 23.2020年8月24日,六安市霍邱县居民郑某2的邮政储蓄银行卡被盗刷合计1602.6元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人郑某2的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6221××××1058的银行卡于2020年8月24日被盗刷1602.6元，其在2020年8月6日到霍邱县××镇××门口的邮政储蓄网点存过4000元钱。 （2）银行卡交易明细，证实被害人郑某2于2020年8月12日在霍邱县支行自助银行ＡＴＭ机存款，其银行卡被盗刷损失合计1602.6元。 24.2020年8月24日,六安市霍邱县居民关某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计59266.41元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人关某的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××5453的银行卡于2020年8月24被盗刷59266.41元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人关某于2020年8月5日、8月9日在霍邱县支行自助银行ＡＴＭ机存款，其银行卡被盗刷损失合计59266.41元。 25.2020年8月24日,六安市霍邱县居民王某1的邮政储蓄银行卡被盗刷合计3990.58元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人王某1的陈述，证实其的中国邮政储蓄银行6217××××9704的银行卡于2020年8月24被盗刷3990.58元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人王某1于2020年8月5日在霍邱县支行自助银行ＡＴＭ机存款，其银行卡被盗刷损失合计3990.58元。 26.2020年8月24日,六安市霍邱县居民龚某（尹某使用)的邮政储蓄银行卡被盗刷合计39995.38元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人尹某的陈述，证实其使用的银行卡的户名是其母亲龚某，但是该卡平时都是其使用，该卡是中国邮政储蓄银行6217××××1093的银行卡，于2020年8月24日被盗刷39995.38元，其在8月5日在霍邱县城关镇工农兵大桥北边的邮政储蓄银行查询过这张银行卡有没有钱。 （2）银行卡交易明细，证实龚某的银行卡于2020年8月6日、8月10日、8月16日在ＡＴＭ机取款，龚某的银行卡被盗刷损失合计39995.38元。 27.2020年9月1日,宿州市萧县居民任某的邮政储蓄银行卡被盗刷合计4907.88元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人任某的陈述，证实其中国邮政储蓄银行6217××××5502的银行卡于2020年9月1日被盗刷4907.88元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人任某于2020年8月7日在宿州市浍水东路营业所自助服务区××机存款，其银行卡被盗刷损失合计4907.88元。 28.2020年9月1日,宿州市埇桥区居民吴某2的邮政储蓄银行卡被盗刷合计3412.46元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人吴某2的陈述，证实其中国邮政储蓄银行6217××××9196的银行卡于2020年9月1日被盗刷3412.46元。其近期在宿州市埇桥区××路邮政储蓄网点、怀远路邮政储蓄网点取过款。 （2）银行卡交易明细，证实被害人吴某2于2020年8月7日在宿州市怀远路营业所自助服务区××宿州市浍水东路营业所自助服务区××机存款，其银行卡被盗刷损失合计3412.46元。 29.2020年9月1日,宿州市埇桥区居民王某2的邮政储蓄银行卡被盗刷合计3028.85元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人王某2的陈述，证实其中国邮政储蓄银行6217××××1502的银行卡于2020年9月1日被盗刷3028.85元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人王某2于2020年8月8日在宿州市怀远路营业所自助服务区××机取款，其银行卡被盗刷损失合计3028.85元。 30.2020年9月1日,宿州市埇桥区居民张某3的邮政储蓄银行卡被盗刷合计4723.58元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人张某3的陈述，证实其中国邮政储蓄银行6217××××3067的银行卡于2020年9月1日被盗刷4723.58元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人张某3于2020年8月7日在宿州市浍水东路营业所自助服务区××机存款，其银行卡被盗刷损失合计4723.58元。 31.2020年9月1日,宿州市埇桥区居民王某3的邮政储蓄银行卡被盗刷合计1074.65元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被害人王某3的陈述，证实其中国邮政储蓄银行6217××××0724的银行卡于2020年9月1日被盗刷1074.65元。 （2）银行卡交易明细，证实被害人王某3于2020年8月8日在宿州市怀远路营业所自助服务区××机存款，其银行卡被盗刷损失合计3028.85元。 另查明：凤台县公安局扣押被告人史家东赃款25000元已被中国邮政储蓄银行股份有限公司凤台县支行领取。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 凤台县公安局情况说明，证实中国邮政储蓄银行股份有限公司凤台县支行领取25000元。 上述事实，还有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。 （1）被告人史家东的供述，证实2020年6月的一天其通过百度贴吧了解到招聘信息，其通过对方提供的蝙蝠APP和对方取得联系，对方要求其在安徽省境内的银行ATM机上安装读取银行卡信息和视频监控设备，成功之后其可以获得20%的提成。其当时就知道这是违法的事情，但是其欠了很多赌债，其就同意了。按照对方的要求其在网上购买了鸭舌帽、眼睛、口罩，并按照对方的指示在阜阳汽车东站附近拿到了一套读取银行卡信息和视频监控的设备。对方给其发送了临泉县一个ATM网点的信息，其到临泉安装使用的时候发现设备和ATM机衔接有问题，出现了吞卡现象。对方又指示其到舒城县的ATM网点，其坐车赶到舒城县找到一个偏僻的ATM网点将设备安装好之后，其回到宾馆看视频发现设备还是存在吞卡的问题，其就和对方联系，对方让其将设备放回阜阳那个地方，对方还让其使用国际版的蝙蝠APP，这样安全一点，其也按照对方的要求重新下载了国际版的APP。七月的一天，其按照对方的指示从合肥肥东一个偏僻的地方重新拿到一套设备，2020年7月24日前后其到凤台县，在凤台县圆盘的一家邮政储蓄网点和一个城区邮政储蓄网点安装了设备并读取了信息。8月1日、8月2日在六安市叶集区城区的一个邮储银行的网点安装的设备。六安市舒城县其去了两次，7月份其在舒城县邮储银行城区的一个网点安装过盗刷设备，8月份其又去舒城县准备安装设备，但是设备出现问题，就没有作案。六安市霍邱县其在两个邮储银行网点安装过盗刷设备，宿州市区其在两个网点安装过盗刷设备，是8月7日、8月8日在宿州作案的。其采集来的银行卡信息通过邮箱发给上线，摄像器的录像其发送到指定的网盘内，如果是上线选择好的银行地点，其可以获得20%的提成，如果是其自己选择地点安装的设备，其可以获得30%的提成。其安装设备的时候都是先戴一副眼睛，戴着灰色鸭舌帽，身穿黑色T恤伪装自己，用双面胶将设备固定在ATM机上。 （2）凤台县公安局辨认笔录，证实被告人史家东辨认出凤台县城关镇青年路凤台实验小学西门的邮政储蓄银行24小时自助银行、凤台县城关镇农水路邮政储蓄银行24小时自助银行就是其安装设备的银行。 （3）凤台县公安局提供的监控照片，证实被告人史家东于2020年8月8日在宿州市怀远路营业所自助服务区安装作案设备，于2020年8月1日、2日在六安市叶集城关营业所自助银行安装作案设备，于2020年8月7日在宿州市埇桥区××路营业所自助服务区安装作案设备，于2020年8月8日在宿州市怀远路自服区安装作案设备，于2020年7月7日在舒城县邮储银行十字街支行安装作案设备，于2020年8月5日在霍邱县支行自助银行安装作案设备，于2020年8月21日在河北省唐县取款。 （4）凤台县公安局扣押物品清单，证实被告人史家东被扣押物品情况。 （5）凤台县公安局出具的归案经过，证实被告人史家东系抓获归案。 （6）凤台县公安局出具的户籍证明，证实被告人史家东，男，1990年5月25日出生，系完全刑事责任能力人。 （7）定远县公安局出具的无前科证明，证实被告人史家东无前科。 关于被告人史家东辩解称其不构成信用卡诈骗罪，其构成窃取信用卡信息罪，及其辩护人辩护提出被告人史家东不构成信用卡诈骗罪，构成窃取、非法提供信用卡信息罪的意见，经查，本案中被告人史家东明知上线从事信用卡诈骗活动仍与上线合谋，由其从上线处拿到设备后到ATM机上安装设备，窃取信息，并将信息发给上线，由上线实施伪造信用卡、提取现金、转移赃款等下一步的行为，事后被告人史家东可以获取被盗刷银行卡金额的20%的报酬。且在案证据可以证实各被害人都是在使用过被告人史家东安装过设备的ATM机后，致银行卡中现金被盗刷，被告人史家东事后亦有获利。被告人史家东与其上线系共同犯罪，应按照其所参与的全部犯罪处罚，被告人史家东伙同他人冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,其行为构成信用卡诈骗罪，故被告人史家东的辩解意见及其辩护人的辩护意见，不予采纳。 关于被告人史家东辩解称其在共同犯罪中系从犯的意见，经查，被告人史家东在共同犯罪中是窃取信用卡信息并提供给上线，与上线只是分工不同，不易划分主从犯，故该辩解意见不予采纳。 关于被告人史家东辩解称被害人被盗刷金额只有二十多万元的意见，经查，被告人供述与被害人陈述、银行卡交易明细及监控视频截图可以证实各被害人都是在使用过被告人史家东安装过设备的ATM机后，致银行卡被盗刷，被盗刷金额共计515095.79元，故该辩解意见不予采纳。 被告人史家东的辩护人辩护提出被告人史家东系坦白，建议对其从轻处罚的意见，经查，被告人史家东在开庭审理过程中对公诉机关指控的事实大部分有异议，且认为其不构成信用卡诈骗罪，不能认定为如实供述犯罪事实，不构成坦白，故该辩护意见不予采纳。 本院认为：被告人史家东伙同他人冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,诈骗金额515095.79元,数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。凤台县人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人史家东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币七万元； （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月2日起至2031年9月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人史家东参与信用卡诈骗未退的赃款490095.79元，予以追缴; 三、被告人史家东作案使用的工具，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张明跃 审 判 员  王晓亚 人民陪审员  李国敏 二〇二一年四月二十九日 书 记 员  孙新秀 附有关条款 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外: (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的 (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。