四川省屏山县人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)川1529刑初57号 公诉机关四川省屏山县人民检察院。 被告人王益谦，男，1986年11月26日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地湖南省邵东市。因犯绑架罪于2004年7月27日被湖南省娄底市中级人民法院判处有期徒刑五年，因犯非法拘禁罪于2009年12月14日被湖南省娄底市中级人民法院判处有期徒刑一年，因犯非法拘禁罪于2013年4月17日被湖南省娄底市娄星区人民法院判处有期徒刑一年二个月。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月17日被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 被告人罗崇洋，男，1995年3月21日出生，汉族，高中文化，无业，住所地湖南省邵东市。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月7日被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 被告人黄立华，男，1969年12月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地湖南省新化县。因犯抢劫罪于2013年被湖南省娄底市娄星区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元，因犯故意伤害罪于2015年12月4日被广东省中山市第一人民法院判处有期徒刑一年三个月，2016年9月3日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2020年10月17日被刑事拘留，同年11月13日被逮捕。现羁押于四川省屏山县看守所。 被告人曾江河，男，1992年8月4日出生，汉族，大专文化，无业，户籍地湖南省邵东市，居住地湖南省邵东市。因涉嫌犯收买信用卡信息罪于2020年12月15日被取保候审。 四川省屏山县人民检察院以屏检一部刑诉[2021]Z44号起诉书指控被告人王益谦、罗崇洋、黄立华犯收买、非法提供信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪、被告人曾江河犯收买信用卡信息罪，于2021年3月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。四川省屏山县人民检察院指派检察员兰进容出庭支持公诉，被告人王益谦、罗崇洋、黄立华、曾江河到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人王益谦得知出售信用卡信息可从中获利，遂向被告人罗崇洋、黄立华提出收买信用卡及配套Ｕ盾、手机卡、密码器等信息资料（以下简称1套信息），让罗崇洋、黄立华向他人收买银行卡配套信息贩卖给自己再转卖出去从中获利。2020年7月至10月期间，罗崇洋以低价向罗某4等3人收买到3套信用卡信息，后连同自己名下1套信用卡信息以每条1500元的价格卖给王益谦，从中获利；又以500元向罗某2收买到1套信用卡信息，后以每套1800元的价格卖给被告人曾江河使用。黄立华以600元向尹某收买到1套信用卡信息，后连同自己名下1套信用卡信息以每条1500元的价格卖给王益谦。王益谦前往广东省茂名市，以每套4500元的价格将罗崇洋的信用卡信息连同自己名下的1套信用卡信息卖与他人。案发后，曾江河主动投案。 二、被告人王益谦明知出售的信用卡信息可能被用于诈骗等犯罪活动，仍将自己实名办理的尾号为9321的中国建设银行账号出售给他人，后该银行账号涉嫌网络电信诈骗犯罪，被浙江省等多地公安机关立案侦查。2020年9月24日，邓某、肖某的银行账号收取了叶某等人被骗钱款后，立即转账至王益谦已出售的中国建设银行账号内，该银行账号当日过卡流水金额共计30余万元。 被告人罗崇洋明知出售的信用卡信息可能被用于诈骗等犯罪活动，仍将自己实名办理的尾号为5933的中国工商银行账号卖予王益谦，后该银行账号涉嫌网络电信诈骗犯罪，被四川省等多地公安机关立案侦查，涉案金额24万余元。 被告人黄立华明知出售的信用卡信息可能被用于诈骗等犯罪活动，仍将自己实名办理的信用卡信息卖与王益谦、“谢哥”（身份不明）、“杰哥”（身份不明）。其出售的尾号为5752的中国工商银行账号、尾号为1747的中国建设银行账号涉嫌网络电信诈骗犯罪，被浙江省等多地公安机关立案侦查。2020年7月28日至9月21日，上述中国工商银行账号过卡流水金额共计430余万元；2020年9月10日至23日，上述中国建设银行账号过卡流水金额共计150余万元。 公诉机关提交了书证受案登记表、立案决定书、移送案件通知书、到案经过、户籍证明、辨认笔录及照片、接受证据清单、搜查证、搜查笔录、抓捕搜查同步录音录像、扣押决定书、扣押清单、曾江河残疾军人证、退伍军人证、微信聊天截图、提取笔录、提取视频、情况说明、公安机关自公安部电信诈骗案件侦办平台查询获取的罗崇洋尾号为5933的账户、黄立华尾号为1747的账户和尾号为5752的账户、王益谦尾号为9321的账户交易流水、公安部电信诈骗案侦办平台呈请查询审批表、调取证据材料通知书、刑事判决书，证人黎某、尹某、刘某、罗某2、罗某3、罗某4证言，被害人童某、江某、万某、高某、罗某1、李某、赵某、覃某、吉某、耿某、吕某、叶某、邓某、夏某陈述，认罪认罚具结书，被告人王益谦、罗崇洋、黄立华、曾江河的供述与辩解等证据证实。 公诉机关认为，被告人王益谦、罗崇洋、黄立华为谋取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中被告人王益谦数量巨大的行为，及明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供互联网支付结算帮助，情节严重的行为，均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二、第六十九条的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪和帮助信息网络犯罪活动罪追究三被告人的刑事责任，数罪并罚。被告人曾江河收买他人信用卡信息供自己支付结算使用的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人黄立华系累犯，应当从重处罚。被告人曾江河系自首，可以从轻处罚。被告人王益谦、罗崇洋、黄立华到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人黄立华、曾江河自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关建议对被告人黄立华犯收买、非法提供信用卡信息罪处有期徒刑十个月，并处罚金；犯帮助信息网络犯罪活动罪处有期徒刑九个月，并处罚金，数罪并罚。对被告人曾江河处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金。 被告人王益谦、罗崇洋对指控事实、罪名无异议。 被告人黄立华、曾江河对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，公安机关依法扣押了被告人黄立华黑色OPPO手机一部及工商银行卡等，罗崇洋OPPO手机一部及工商银行卡等，王益谦的OPPOA53手机一部、华为手机三部及工商银行卡等。 本院认为，被告人王益谦、罗崇洋、黄立华为谋取非法利益，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，其中被告人王益谦数量巨大的行为，及明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供互联网支付结算帮助，情节严重的行为，均构成了收买、非法提供信用卡信息罪和帮助信息网络犯罪活动罪，数罪并罚；被告人曾江河收买他人信用卡信息供自己支付结算使用的行为，构成了收买信用卡信息罪。公诉机关指控四被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人黄立华曾被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人曾江河犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，对其从轻处罚。被告人王益谦、罗崇洋、黄立华到案后如实供述自己的罪行，对其从轻处罚。被告人黄立华、曾江河自愿认罪认罚，对其从宽处理。公诉机关对黄立华、曾江河的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第二百八十七条之二第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十五条第一款，第六十七条，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人王益谦犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币二万三千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月17日起至2024年2月16日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。) 二、被告人罗崇洋犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币一万二千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月7日起至2023年1月6日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。) 三、被告人黄立华犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月17日起至2022年4月16日止。罚金限于判决生效后十日内缴纳。) 四、被告人曾江河犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后十日内缴纳。） 五、追缴被告人王益谦的违法所得人民币四千五百元，被告人罗崇洋的违法所得人民币六千三百元，被告人黄立华的违法所得人民币一千五百元；扣押在案的黄立华手机一部、罗崇洋手机一部、王益谦华为手机（MEID：A0000065BA1F02）一部，予以没收，上缴国库；扣押在案的其他物品，由扣押机关依法处理。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周 华 审 判 员  邓光强 人民陪审员  卢学友 二〇二一年四月二十八日 书 记 员  李晓红 附本案的相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 第七十二条第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 第七十三条第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。