江西省上饶市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）赣11刑终181号原公诉机关江西省上饶市广信区人民检察院。上诉人（原审被告人）鲁平，男，1983年9月19日出生于江西省上饶市，汉族，大学文化，经商，户籍地江西省上饶市广信区，住江西省上饶市广信区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2019年3月25日被福州铁路公安处武夷山车站公安派出所民警抓获，次日被上饶市广信区公安局刑事拘留，同年4月30日依法执行逮捕。现于2021年3月24日由本院决定取保候审。江西省上饶市广信区人民法院审理江西省上饶市广信区人民检察院指控被告人鲁平犯非法吸收公众存款罪一案，于2021年1月18日作出（2020）赣1121刑初84号刑事判决。被告人鲁平不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案主要事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：被告人鲁平和鲁某（另案处理）、叶某2（另案处理）于2015年7月29日注册成立江西民无忧投资控股有限公司（以下简称“民无忧公司”），公司实际经营地为上饶市广信区旭日街道阳光时代901室。民无忧公司是以“无忧宝网”平台依托运营的主要公司，鲁平、鲁某、叶某2等人依托“无忧宝网”对外宣传以“互联网＋、资源共享、积分奖励”的模式，用户注册会员并实名认证后，在手机下载该公司的Ａｐｐ，可充值人民币，按照1：10比例转换为积分，随后每天以万分之六左右的额度进行返还，积分再由其后台每天兑换成“无忧宝”（“无忧宝网”的虚拟货币），“无忧宝”在通过该网后台操作后可提现人民币。以此对投资人许以高额的收益为诱饵，吸引全国各地大量会员在“无忧宝”网进行投资。并通过吸收新用户资金，用于支付老用户本金及收益。经江西中正司法鉴定中心鉴定：1.“无忧宝网”平台会员充值及提现共计516人，充值金额为24557312.21元，提现金额为15887408.87元，差额为8669903.34；2.非“无忧宝网”平台会员与涉案银行账户有进出账交易记录共计152人，涉案银行账户进账为1746236.2元，出账为6226173.54元，出账溢出金额为-4479937.34元；3.杭州匀付数据科技有限公司（鲁平持股比例为80%，法定代表人系鲁某司机魏剑）共计收到涉案银行账户转入1847532.91元，转出给涉案银行账户1169052.94元，差额678479.97元。证明上述事实的证据有：（一）书证1.人口信息查询，证明被告人鲁平的身份信息，且属完全刑事责任年龄人。2.抓获经过，证明被告人鲁平因系非法吸收公众存款的网上在逃人员，于2019年3月25日被福州铁路公安处武夷山车站公安派出所民警抓获归案。3.上饶市农商行出具的交易明细，证明民无忧投资控股公司、吉易美贸易有限公司等自2016年3月7日至2019年3月21日的交易明细情况。4.上饶市农商行出具的交易明细，证明民无忧投资控股公司自2016年6月3日至2017年9月21日交易明细情况。5.上饶市工商银行出具的交易明细，证明吉易美贸易有限公司自2016年9月7日至2019年3月21日、鲁平自2016年6月17日至2019年3月25日的交易明细情况。6.上饶银行出具的交易明细，证明吉易美贸易有限公司自2016年12月16日至2018年4月1日的交易明细情况。7.农行杭州滨江支行出具的交易明细，证明杭州匀付数据科技公司自2017年2月4日至2018年6月22日的交易明细情况。8.上饶市市场监督管理局出具的工商登记信息，证明江西民无忧投资控股有限公司、江西民无忧科技有限公司、上饶市吉易美贸易有限公司的工商登记资料（股东、财务及变更等）情况。9.杭州市市场监督管理局出具的工商登记信息，证明杭州匀付数据科技公司的工商登记资料（相关变更登记、法人、财务等基本信息）情况。10.上饶县公安局鉴定聘请书及司法鉴定委托书，证明公安机关依法聘请相关鉴定机构情况。11.加盟合同书。（二）证人证言1.叶某2的证言（男，江西民无忧公司股东，技术总监）证明，2016年其经人介绍与鲁某、鲁平认识，后以自己的江西豪宝网络科技有限公司出资占股20%，当时鲁平任公司的法人代表，注册资金是1亿元，鲁某占股40%，鲁平占40%，注册地址：上饶市信州区，该公司以集团方式发展，底下有其江西豪宝网络科技有限公司及上饶吉易美贸易有限公司、江西民无忧农产品连锁超市有限公司等。其负责公司的科技工作及技术方面的财务；鲁平负责公司公账的财务，鲁某负责公司的具体运营及招商；陈良军负责公司的行政；吴团成负责广告宣传设计；会计周某（鲁某亲戚）；出纳其只知道姓黄（外招的）是属于鲁平管的。民无忧公司是其开发的一个App平台，是全部参照“云联汇”的模式来开发的，消费者通过手机关注平台公众号，下载后实名注册成为会员后到网上交钱，再以积分返利的模式进行返还，积分再兑换成无忧宝到后台提现。会员以商家的形式消费1,000元，会上交100元到平台，然后公司以10倍的积分返给商家及会员推荐人及会员本人都有积分奖励，公司再以每天万分之六的形式返给消费者，消费者再兑换成无忧宝，到后台提现。他们这些公司是没有造血功能的，全部都是通过吸收后来的资金返还前面的消费者，以此来拉长该平台的期限。民无忧公司真实的会员有1万多人。其从开始开发这个平台时，就在数据库里造了7、8万会员，虚构了一些会员数据及充值记录，因为所有类似该平台的运作不可能是从零开始的，所以真实会员只有1万多人，充值资金具体多少记不到了，整个公司最后盈利1,500万元左右。这个模式就是其参照云联汇的形式发展的，都是以拉人头成为会员的形式来吸收资金的，集团的公司都是没有具体业务的，全部是以吸收会员资金来返还给前面会员来操作的，直到最后崩盘。民无忧公司最后盈利的1500万鲁某用于个人还债400余万元，杭州分公司花了200万元及公司的一些消费。杭州公司是鲁平、鲁某到浙江拓展业务新成立的一个杭州匀富数据科技公司，这个公司是用于民无忧对外拓展业务投资形象，是由鲁某、鲁平操作的。民无忧对外宣传主要是鲁某来运营的，他会到处讲课，管理公司，发展各省代理，再发展商家成为会员。公司共设计了三级代理，省代、市代、县代，每个代理费用从50万到10万元不等，成为代理后，该省或县、区的会员消费都会有提成，这个也是通过后台的数据来返的。2.鲁某的证言，证明江西民无忧投资控股有限公司是2015年的时候注册的，法人代表是鲁平，但其是实际控制人，旗下有上饶市吉易美有限公司、江西民无忧网络科技有限公司、上饶市民无忧农产品连锁超市，其是民无忧公司的董事长，运营总裁兼技术总监叶某2，总经理鲁平（负责行政）、陈良军副总裁（负责行政主管）、吴某（负责策划、宣传），会计郑秋香，公司的办公地点在上饶县阳光时代9楼。其他内容与叶某2证言基本一致。3.宣某的证言，证明民无忧公司的总经理是鲁某（负责整个公司的运营招商）、负责技术的是叶某2、负责财务的管理是鲁平，他们三个是公司的三大股东。原来办公地点是在上饶县阳光时代的9楼，“民无忧”是一个电子商务平台该平台自创了一个支付和返利专用工具“无忧宝”，具备电子支付功能。通过手机微信关注民无忧钱包，下载ＡＰＰ，注册成为会员后，手机就有了“无忧宝”支付功能，就可以充值进行返利，具体的商业模式有两种，一种是个人交纳“民无忧”平台服务费成为会员（就是虚拟报单），比如充值1万元的钱，就可以在平台获取10万元的积分，10万元的积分按每天万分之六返还到你的“无忧宝”里，返还到“无忧宝”的积分可以到“民无忧”网络集市和虚拟商家套现。充值人的上级就可以得到等值的1万积分，具体再发展下线是否有奖励不清楚。第二种模式就涉及到实体商家和消费者，如果消费者和商家都是“民无忧”的会员，消费者到商家购买产品，如果消费者支付了1万元的购买的产品，商家交纳10%即1000元现金给平台，平台就会给消费者充值1万的积分，商家也可以得到1000积分，然后积分也是一样以每天万分之六的模式进行返还，积分变成“无忧宝”后就可以套现，这样消费者就可以免费得到产品，而商家也可以借此刺激消费，直到2017年3月份，“民无忧”停止套现了。该公司是没有任何产业的，在该公司的平台就是以高额的返利吸收会员的资金，然后再慢慢以积分的形式返利给消费者套现，直到最后返不出来，平台倒闭，公司是没有任何实体的。民无忧公司在上饶市开了一家民无忧餐厅，是由鲁平具体负责管理的，该餐厅也只是为了公司对外提升形象而开办的，由于后续平台资金链断裂，所以只经营了几个月就倒闭了。其一共充值了6万多元，到现在也没有回本。4.洪某2的证言，证明其和鲁某是上饶县华坛山的老乡，鲁某原来在上饶县开办的江西民无忧投资控股有限公司（以下简称“民无忧”公司）的时候，其是他发展的公司会员。民无忧公司的董事长是鲁某（负责整个公司的运营招商）、负责技术的是叶某2、负责财务的管理是鲁平，法人代表也是鲁平，他们三个是公司的三大股东。原来办公地点是在上饶县阳光时代的9楼。民无忧公司还发展了各省的代理，收取了加盟代理费。民无忧公司把各省的代理权拿出来卖，省代理的费用是50万元，市代理的费用是30万元，县代理的费用是10万元，其当时和宣某、舒某一起拿下了浙江省代理，一起归由舒某操作的，省代理拿下后，在本省内所有加盟民无忧的会员都有提成，具体的合同为准。各地级市、县还是直接和民无忧公司签订代理合同，但省代理会有一定的提成。其他内容与宣某证言基本一致。5.叶某1的证言，证明其于2017年3月份在江西民无忧投资控股有限公司任职，2017年8月份的时候民无忧公司关闭后就离职了。其是负责人事部门的。民无忧公司的董事长是鲁某（负责整个公司的运营招商）、总经理鲁平同时负责公司的财务管理，也是公司的法人代表、技术总监的是叶某2，行政总监陈良军（分管人事、公关、后勤）、企划总监吴某（管网络维护、企业文化、公司宣传、设计），会计是周某，魏剑（负责后勤采购）。民无忧公司具体没有实体，对外招人是和应聘人员说公司是需要网络开发技术人员。民无忧公司具体的经营模式，只记得当时是说如果消费者和商家都是“民无忧”的会员，消费者到商家购买产品，如果消费者支付了1万元的购买的产品，商家交纳10%即1000元现金给平台，平台就会给消费者充值1万的积分，商家也可以得到1000积分，然后积分也是一样以每天万分之六的模式进行返还，积分变成“无忧宝”后就可以套现。只要是民无忧公司的员工都应该注册成为会员的，当时公司发工资，其中10%是以积分的形式返还的，所以大家都必须注册这个民无忧的ＡＰＰ平台的，后期大家反映不想以这个形式发工资，就全部又以现金的形式发工资了。到后期因为公司的资金已经不足以返现了，到2017年7、8月份支撑不下去了后，该公司就倒闭了。6.周某的证言，证明其于2016年8月-2017年12月在江西民无忧投资控股有限公司做会计，公司的董事长是鲁某（负责整个公司的运营招商）、总经理鲁平同时负责公司的财务管理，也是公司的法人代表、技术总监的是叶某2，行政总监陈良军（分管人事、公关、后勤）、企划总监吴某（管网络维护、企业文化、公司宣传、设计），出纳徐贻蓉。公司涉及到具体大额支出（5万元）就需要鲁某、鲁平、叶某2三人签字，其他的支出就是由部门主管签字审核后交由鲁平签字后再支出，后期公司开办民无忧餐厅后，鲁平负责餐厅的经营，财务就由鲁某自己签字。民无忧公司充值，大部分都是充到民无忧关联公司上饶市吉易美贸易有限公司及鲁平的工行账号，后台提现就由民无忧投资控股有限公司的公账提现，每个公司都会开几个一般账号。公司具体的经营模式不太清楚，知道是用手机关注该公司的平台，实名注册成为会员后，然后充值后会有等值的10倍积分，然后积分再每天万分之六返还，积分再兑换成无忧宝在后台提现。只要是民无忧公司的员工都应该注册成为会员的，当时公司发工资，公司强制要求其中10%是以积分的形式返还的，所以大家都必须注册这个民无忧的ＡＰＰ平台的，后期大家反映不想以这个形式发工资，就全部又以现金的形式发工资了。杭州匀富数据科技有限公司也是民无忧公司投资开办的，前期所有支出也是由总公司这边支出的，大概也花了200多万元，那个公司的财务是独立的。7.舒某的证言（附加盟合同、合作协议、租房合同、加盟费收据），证明2016年7月份，经鲁某对民无忧公司的介绍，成为民无忧公司的会员，并与宣某、洪某2三人花费70万元加盟浙江省代理，并在浙江兰溪开办民无忧分公司发展联盟商家。民无忧公司的法人代表是鲁平任总经理也是股东之一，鲁某是负责公司的整体运营招商的，另外还有叶某2也是股东之一主要负责技术，办公地点在上饶县阳光时代9楼。鲁某说民无忧公司是和“云联会”大致的模式进行优化的一个网络平台，“民无忧”是这个电子商务平台该平台自创了一个支付和返利专用工具“无忧宝”，具备电子支付功能。通过手机微信关注民无忧钱包，下载ＡＰＰ，注册成为会员后，手机就有了“无忧宝”支付功能。具体模式由一开始发展线下商家加盟民无忧公司，成为民无忧公司的会员，再发展消费者到商家购买产品，也下载民无忧公司的ＡＰＰ进行注册成为会员，如果消费者支付了1万元的购买的产品，商家交纳10%即1000元现金给平台，平台就会给消费者充值1万的积分，商家也可以得到1000积分，然后积分也是一样以每天万分之五左右的点数进行返还，积分变成“无忧宝”后就可以通过后台提现到自己绑定的银行卡上，如此返还的期限大概在5年左右，消费者就可以全额得到自己花钱消费的数额，商家也是把让利的10%金额全额返还，这样商家也可以借此刺激消费，到2016年11月份的时候，民无忧公司发展到以现金充值的方式进行返还，而且以现金充值的还可以提高10%的积分，比如，个人充值1000元现金到民无忧公司的平台，就可以得到10000的积分，然后积分还是和以前一样以每天万分至5左右的模式进行返还，再由积分转换成无忧宝到后台提现。其当时与宣某、洪某2拿的浙江省代理是70万元人民币，民无忧公司并赠送一个金华市代理、和兰溪市代理，合同约定成为代理可以有本区域每人营业额0.2%现金返还，2%积分返还，以提供的江西民无忧投资控股集团加盟合同里约定的条款为准。鲁某、鲁平都到过浙江兰溪的分公司，他们和兰溪的商家上课，以区块链的技术、新型网络消费概念来鼓吹这个公司，讲课的内容就是以消费全返的模式来诱惑。积分转换无忧宝是公司后台自己进行转换的，商家消费的返还模式大概是5年时间全部返还，会员充值是提高了10%的点数的，每天自动转换相当于价值1000元返还5至6元钱，这样就相当于差不多半年的时间能将自己的本金全部返还。民无忧公司本身是没有任何实际的实体的，而且在后期开办了一个民无忧餐厅，经营了几个月就倒闭了，完全没有造血功能，是完全经营不下去的。其用自己手机号码注册的账号，其他还有家里人，家人一起投资了100多万元，大概拿回了70万元左右。作为江西省民无忧的浙江省代理，大概拿到的钱与投资的钱刚好。8.程某的证言，程某证明了民无忧公司的人员组成及运作模式，其证言和上述证人相某。9.吴某的证言，证明了民无忧公司的人员组成及运作模式，其证言和上述证人相某。（三）被害人（集资参与人）陈述及各被害人（集资参与人）加盟民无忧公司的汇款、合同书等书证1.苏某的陈述，证明其被江西民无忧投资控股集团骗了4万多元，2017年2至4月份其顾客被骗了10多万元现金。2016年8月份有时候，店里的顾客管建华在民无忧公司做事，经他介绍，其就去了解民无忧的商业模式，其作为商家加入他公司的平台，针对到其公司购买产品的顾客成为民无忧的会员，其交纳交易额10%的费用交给民无忧公司，民无忧按照积分万分之六的比例返还给其会员（相当于1千元每天返还6元钱），之后其就发展了一些顾客成为民无忧的会员，他们购买其产品，我交纳10%的交易金额给民无忧公司，民无忧公司按照万分之六的比例返还给顾客，民无忧公司以积分的形式返还，积分再变成无忧宝，无忧宝可以在公司后台提现，当时无忧宝的价值是1个无忧宝价值2元人民币，到2017年4月份的时候，无忧宝不能提现了，到2017年8月份的时候，公司出台了规定，无忧宝卖0.15元一个，当时公司说无忧宝肯定是会涨价的，为减少损失其购买了民无忧公司4万元钱的无忧宝，一起是27万个无忧宝，结果无忧宝还是不能提现。民无忧公司全称是江西民无忧投资控股集团，总部在江西省上饶县阳光时代大厦9楼，董事长是鲁某，技术总裁叶某2。其交纳的10%服务费全部是交给管建华帮其操作的，有用微信转账也有现金。2.李某2的陈述（附银行流水、业务凭证、客户回单），证明其被民无忧公司骗取人民币45万元左右。其他内容与苏某陈述基本相某。3.洪某1的陈述（附电子账单、银行流水、收款收据、股东协议书、加盟书等书证），证明其被江西民无忧投资控股有限公司骗了220多万元。江西民无忧投资控股有限公司的基本情况该公司在江西省上饶县阳光时代大厦9楼，公司实际控制人是鲁某、鲁平、叶某2，公司现在的法人是鲁某的司机魏剑，他们同时注册了上饶市吉易美有限公司、杭州匀富网络科技有限公司，这几家公司的实际控制人都是鲁某、鲁平等人。其当时购买3个省的省级代理，按照150万元的各省占股比例出了40万元，鲁平出具了3张收据，每张是50万元，但是实际上公司入账金额只有60万元。4.王某的陈述，证明其通过黄某1下载了一个民无忧公司ＡＰＰ，购买20000元钱的积分，只返还1000元左右后，即不能返还。5.黄某1的陈述（附合同书、收据），证明其被江西民无忧投资控股有限公司（以下简称民无忧公司）骗了15万元。2016年6月份，朋友张上雄给其介绍了江西民无忧公司的平台，说投资一笔钱到该公司半年就可以赚回本金，其听了民无忧公司的经营模式后很动心，如果作为县代理还可以拿民无忧公司在该县的会员现金入账金额的10%，之后其就和张上雄两个人凑了5万元购买了民无忧公司玉山县代理，原来县代理费是10万元的，但是张上雄说和民无忧公司老板鲁某很熟，交5万就可以拿到代理权，剩下的5万元等该县业务做上来了再补，购买了玉山县代理权后都没有开展业务，到2017年2月份，民无忧公司可以报单消费然后进行返利，报单消费后可以产生积分，积分是以每天万分之六的模式进行返还的，积分再自动转换无忧宝，就可以在该公司的后台直接提现了。因为报单人可以得到下级的积分，其就把老婆发展成为民无忧公司的会员，并在手机上下载好该公司的ＡＰＰ，当时就和老婆两个人互相报单，转了10万元到民无忧公司，然后产生积分返还，积分再转换成无忧宝到该公司后台提现，这样做了二十几天，民无忧公司的无忧宝后台就关闭了，其通过民无忧公司的后台一共提现了5万元左右。6.李某1的陈述（附加盟合同及银行流水账单），证明其共投资74万元，提现30万元左右，损失44万元。7.张某1的陈述（附加盟合同书及银行转账单），证明其被江西民无忧投资控股有限公司（以下简称民无忧公司）骗了40万元。2017年2月份，其妹夫李某1介绍了江西民无忧公司的平台，并通过李某1在杭州与民无忧公司的老总鲁某在他杭州的匀付数据科技有限公司签订了购买山东平度县的县代理权，当时购买的县代理权花了10万元钱，之后其还发展老婆也成为该公司的会员，因为普通会员如果通过上级报单，上级可以得到同等金额的积分奖励，其就和老婆两人互相进行报单，一共给充值了30万元左右，积分是以每天万分之六的模式进行返还的，因为公司说积分直接返现金是违法的，就通过积分转换无忧宝，然后无忧宝通过公司的后台提现，但要收取10%的手续费，这样进行积分返无忧宝到2017年3月份的时候，无忧宝的后台突然关闭。8.黄某2的陈述（附金额收据及加盟协议），证明其被江西民无忧投资控股有限公司（以下简称民无忧公司）骗了62万元。其是2017年3月份成为该公司的会员，当时模式是如果申请拿一个省的代理权就是50万元人民币，市代理是30万元、县代理是10万元，当时其只想拿县级的代理权，成为县代理后该县的交易入账金额其可以提成的20%，10%的现金和10%等额现金的无忧宝，另一种模式是，如果是普通会员，通过商家报单的话，商家交1,000元到民无忧公司的话，会员能得10,000的积分，商家可以得到等额的1000积分，然后积分是按每天万分之六的模式进行返还，积分再变成无忧宝，再通过公司的后台提现，如果是自己发展的会员，其就会通过自己来进行报单的，这样的话公司送的积分就会给其了，所有成为无忧宝公司会员的人都可以自行随意报单，所以他们就不会通过介绍人来进行报单。积分转换无忧宝是公司后台自己进行转换的，但是每天自动转换相当于价值1,000元返还6元钱，而且是不能一次性将积分进行转换无忧宝的，这样就相当于差不多半年的时间才能将自己的本金全部返还，无忧宝每天也是限额提现的，这样就防止了同时提现，拉长了返还的时间。通过无忧宝公司后台其总共提了大概10万元左右。钱全部是汇到上饶市吉易美贸易有限公司的。民无忧公司的APP后台绑定的账号就是上饶市吉易美贸易有限公司的账号。其就发展了老婆涂小东，弟弟黄求整等人成为会员。9.张某2的陈述（附银行明细书证），证明其被江西民无忧投资控股有限公司（以下简称民无忧公司）骗了7万元。2016年12月份，民无忧公司杭州市下沙区代理马洪生向其介绍民无忧公司平台，说可以通过消费进行返利的经营模式扩大其客源，说成为民无忧公司的会员是不要钱的，马洪生用其手机下载了民无忧公司的ＡＰＰ，并实名登记成了民无忧公司的会员，然后用其手机报了2个单试给其看，其发现民无忧公司的消费返利模式挺好，后就陆续帮其客户报了9万元左右的消费单，到2017年4月份，马洪生说民无忧公司搞活动，充钱进去可以得10倍的积分，积分以万分之六的比例返还，积分再每天变换成无忧宝，再由无忧宝变现，这样大概半年的时间就可以返还本金了，于是其充了4万元钱进去得到了40万的积分，但一直没有提现，到2017年5月份，因为其作为商家要报单的话，民无忧公司要求报单需要有一半的无忧宝和一半的现金，因为其积分没有产生那么多无忧宝，就购买了10000元钱的无忧宝，无忧宝当时的价格是1个无忧宝价值1.5元人民币，后来其陆续报了单产生的积分，无忧宝后台又关闭了。其就是帮其客户报了单，因为其当时是商家，其让客户成为会员后，会员的钱可以通过4-5年期来返还的，现在这些客户的钱还是要其来进行赔偿的。10.顾某的陈述，证明其被民无忧投资控股集团骗了30万元，回收了11万元的现金，其他无法变现了。11.章某的陈述，证明被民无忧投资控股集团骗了10万元，损失9.5万元左右。12.夏某的陈述，证明2016年11月11日充钱10万元进无忧平台；2016年12月12日充钱10万进无忧平台；后又充钱15万元（一半现金、一半无忧宝）。合计共35万元，除提现十几万外，其他均损失。13.罗某的陈述（附加盟合同书、银行账户明细），证明其被江西民无忧投资控股有限公司骗了50多万元。2016年10月份，朋友周美珍介绍了江西民无忧公司的平台，说这个项目很好，并带其认识了民无忧公司浙江省代理舒某，说消费多少公司可以返多少，其就用手机下载了民无忧公司的ＡＰＰ，并实名注册成为民无忧公司的会员，充值了2000元钱，得到了民无忧公司的积分20000，现场到民无忧公司加盟的商家进行消费，因为刚刚加入会员，手机的无忧宝还太少不够消费金额，其就拿了500现金进行消费，商家交了50元给民无忧公司，这样商家就得到了50积分，其手机上也就得到500积分，这样积分是每天以万分之六的模式进行返还的，积分每天再自行兑换成无忧宝，无忧宝是可以在民无忧公司加盟的商家消费提现的，其觉得这个模式不错，舒某说现在双11搞活动，其很动心，就在2016年11月10日充了14万元到民无忧公司，然后同时用其老公，女儿，妈妈的手机注册成为民无忧公司的会员，这样，每一级所得到的积分都在其自己手上了，到2016年11月份的时候，舒某因为是浙江省的代理，他就叫其购买省代理，如果作为省代理还可以拿民无忧公司在该省的会员现金入账金额的0.2%，于是2016年11月底，其就和另外六个人（王惠琴、顾某、舒某、宣某、洪某2、胡惠娟）购买了山东省、安徽省、湖北省的省代理，每个省的代理费是50万元，一共是150万元，其一共投了20万元钱，山东占股10%、湖北各占10%、安徽占20%，安徽省的代理是由其出面和民无忧公司签订协议的，其他的省由另外的人出面进行签订，然后他们内部再签订协议，另外还购买了金华市的代理权花了9万元（顾某3万元、胡惠娟9万元、洪某19万元）但是都没有开展业务，就是为了代理升值，这样持续到2017年2月份的时候，其又充了6万元钱到民无忧公司，这6万元钱充到民无忧公司后其就得到了60万的积分，自己作为商家报的单得到6万积分，一起是66万积分，结果到2017年3月份以后无忧宝不能提现了，一直和民无忧公司沟通无果。其陆续发展了亲戚朋友10人左右，总金额在50万左右。14.李某3的陈述（账单、加盟合同书和交易明细等），证明其被江西民无忧投资控股有限公司（以下简称民无忧公司）骗了30万元。2017年1月份，朋友李某1向其介绍了江西民无忧公司的平台和公司的经营模式，2017年1月7日李某1带其到民无忧公司杭州市总部杭州匀付数据科技有限公司去考察，当时负责杭州总部的经理张星详细介绍了民无忧公司当时的经营模式，说民无忧公司的平台是作为互联网商家促销的一个模式，如果你作为会员在商家消费了10000元钱，那么商家交10%给平台，会员可以得到10000的民无忧公司的积分，商家可以得到1000的积分，那么积分就通过平台以每天万分之六的模式返还，积分再自行转换成无忧宝，那么手中无忧宝可以到民无忧加盟的商家进行消费，商家的无忧宝是可以提现的，另外还说了加盟民无忧公司代理的事情，当时浙江省的代理和杭州市的代理都已经被人代理了，加盟区代需要10万元，作为区代可以拿到该区域的销售额的现金2%补贴，其听了公司的经营模式后很动心，当场就与张星签了购买杭州市上城区的代理权的合同，在2017年1月8日，李某1帮其手机下载了民无忧公司的ＡＰＰ，并实名注册成为了该公司的会员，充值了100元钱进行现场演示，因为作为商家可以得到10%的积分，之后其就发展老婆安静成为民无公司的会员，并在手机上下载了ＡＰＰ，然后两人互相进行报单，陆续充值了28万元左右，积分是以每天万分之六的模式进行返还的，因为公司说积分直接返现金是违法的，就通过积分转换无忧宝，然后无忧宝通过公司的后台提现，但要收取10%的手续费，之后其陆续通过积分返还无忧宝，提现了6万元左右，到2017年3月份，后台突然关闭，无忧宝就无法提现了。15.魏某的陈述，证明其从2016年8月8日至2017年1月26日总共给欧阳华香现金30万元左右转换无忧宝，共从无忧宝平台提取2万元左右，损失28万元左右。16.陈某的陈述（附交易流水、借记卡明细、ＰＯＳ签购单），证明2018年7月21日通过鲁某公司的ＰＯＳ机刷了12万元到他们公司的账户上。没有提现。损失12万元左右。17.沈某的陈述，证明一共投资9万元，返还3万元，损失6万元。18.刘某1的陈述，证明其和郑雪虹、喻志兵、张泽标等四个一起拿下了江西省的代理权，四人平摊，每人16万元，后又陆续充值了56万元（包括返还的钱也一起投入）后就无法提现。19.刘某2（附合同），证明其发展丈夫为下级会员，共充值60多万元，提现16万元，损失45万元左右。（四）义乌市公安局移交《关于祝国清涉及鲁某非法吸收公众存款案证据材料》（五）鉴定意见1.福建中证司法鉴定中心司法鉴定意见书证明，依据送检移动硬盘中的镜像文件，重建“m.wycoin.cn”网站，从网站中提取出以下内容：A.会员信息100753条，详细内容见附件光盘“1.会员信息Xlsx”文件；B.充值记录40107条，详细内容见附件光盘“2.充值记录Xlsx”文件。C.提现记录51711条，详细内容见附件光盘“3.提现记录Xlsx.”文件。D.账号提成记录550666条，详细内容见附件光盘“4.提成记录Xlsx.”文件。E.网站的推荐组织架构信息，详细内容见附件光盘“5.会员组织架构Xlsx.”文件。F.下线存在三层三十个会员的会员信息723条，详细内容见附件光盘“6.3至30人名单Xlsx.”文件。2.江西中正司法鉴定中心鉴定报告：（鉴定时间：2019.12.25.）鉴定意见：A.“无忧宝网”平台会员充值及提现共计516人，充值金额为24，557，312.21元，提现金额为15，887，408.87元，差额为8，669，903.34元。B.非“无忧宝网”平台会员与涉案银行账户有进出账交易记录共计152人，涉案银行账户进账为1，746，236.2元，出账为6，226，173.54元，出账溢出金额为-4，479，937.34元。C.杭州匀付数据科技有限公司共计收到涉案银行账户转入1，847，532.91元，转出给涉案银行账户1，169，052.94元，差额678，479.97元。（六）被告人鲁平供述与辩解证明：江西民无忧投资控股有限公司是2016年6月份其与鲁某、叶某2三人合伙成立的，其兼任法人代表，注册资金1亿元，鲁某占股40%，其占40%，叶某2以江西豪宝网络科技有限公司出资占股20%，注册地址：上饶市信州区。该公司当时是以集团公司发展的，底下有江西豪宝网络科技有限公司，上饶市吉易美贸易有限公司，江西民无忧农产品连锁超市有限公司，以及民无忧自助餐厅。江西民无忧投资控股有限公司开发了一个类似于美团的平台，发展商家，让商家让利10%，消费者用手机关注民无忧钱包，下载后实名注册成为会员后，到民无忧网的商家消费，商家上交10%的消费金额给平台，他们100%再返还给消费者，返还的方式是以积分的形式返还，积分再兑换成无忧宝，在到后台提现。公司的后台再以每天万分之六的方式返还给消费者和商家，这样等于消费就把花出去的钱赚回来了。公司是做大数据盈利的，就为了以后能够上市，但是没有成功。民无忧有多少商家加盟现在记不清了，商家有很多。会员都是以商家消费才会产生积分的，他们也是绑定了商家的，才会充值到如此大的金额。民无忧具体有多少会员不知道，吸收了多少资金，返还了多少资金也不清楚，这些数据都是叶某2掌控的。公司管理的比较混乱，系统是叶某2开发的，数据也是他掌控的，公司的财务人员叫周某。他们通过发放宣传画册，鲁某为大家授课的方式来宣传民无忧公司。杭州匀富数据科技有限公司也是民无忧公司的子公司，该公司一开始是其去注册登记的，法人代表也是，后其从公司出来就把法人转让给魏剑了，公司是做数据开发的，当时开发了网上商城项目。民无忧公司为了发展业务，发展各地代理商，让各地商家入住民无忧公司，成为他们会员，当时是划分为省代、市代、县（区）代理，具体内容以他们提供的加盟合同为准。公司的人员是具体分工：鲁某是负责对外招商的，叶某2是负责技术及财务，其负责民无忧的餐厅，其是法人，有人加盟的话其会在上面签字，民无忧公司的办公地点一开始的办公地点在信州区（就是注册地），之后在上饶县阳光时代901，现在该公司已经没有经营了。原审法院认为，被告人鲁平伙同他人未经金融管理机构批准，许以投资人高额的收益为诱饵，吸引全国各地大量会员在“无忧宝”网进行投资，通过吸收新用户资金，用于支付老用户本金及收益，向社会不特定公众非法吸收巨额资金，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪活动中，被告人鲁平起次要作用，系从犯，应依法从轻或减轻处罚。辩护人提出被告人无罪的意见，与审理所查明的事实、证据和法律规定不符，不予采纳，但被告人鲁平提出自己是公司股东之一，名义上的法人代表，只负责餐厅的装修及运营，鲁某负责公司的运营，叶某2负责技术和财务数据，且在所谓的被害人中，有部分人利用ＡＰＰ平台技术上缺陷，进行虚假消费和恶意刷单，获取积分补贴，对于鉴定结论的金额，只认可2400多万元的意见及辩护人提出的考虑本案涉案数额存在错误，被告人系从犯，且有坦白情节、没有前科劣迹、未获得资金利益，请求从轻减轻处罚的意见，与庭审所查明的事实、证据相某，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决：被告人鲁平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币十万元。上诉人鲁平上诉提出：其行为不构成非法吸收公众存款罪，其无主观故意，未获得资金利益，事实不清，证据不足，请求依法改判无罪。1.民无忧公司是一家从事软件开发和提供信息技术服务的互联网科技集团。公司主营收入来源于民无忧商城会员到商家消费金额10%的服务佣金，其属公司合法收入，会员无法直接向民无忧商城充值；2.若民无忧公司构成犯罪，亦是单位犯罪。鲁平是该公司的名义法定代表人，只负责民无忧旗下一家餐厅的装修和运营，没有参与江西民无忧投资控股有限公司的实际运营，其既不是单位直接主管，亦不是直接责任人员，故不构成犯罪；3.民无忧公司加盟协议明确规定禁止虚假刷单。被害人虚构消费、恶意刷单，骗取公司现金补贴，应自己承担风险；4.一审判决仅采信被害人陈述，以孤证判决案件，认定事实错误。经二审审理查明：民无忧公司自2015年7月成立以来，上诉人鲁平等人明知民无忧公司在不具有资金兑付能力的情况下，依托民无忧、无忧宝钱包、民无忧商场等ＡＰＰ，未经国家金融主管部门的批准，打着“花自己本来应该花的钱，赚原本赚不到的钱”口号，将消费转换为投资，先后推出多种运营模式：一是商城消费。即用户通过手机下载民无忧ＡＰＰ，实名注册会员后，于民无忧合作商家处消费，商家需向民无忧公司缴纳消费金额的10%作为服务佣金，民无忧公司以服务佣金为基数，按1:10的比例转化为积分至会员，按1:1的比例转化为积分至商家，随后积分以每天万分之六的比例予以返还，并由其后台每天兑换成“无忧宝”（“无忧宝网”的虚拟货币），“无忧宝”通过该网后台操作后可在民无忧商城消费或提现人民币。二是充值消费。即用户通过手机下载民无忧ＡＰＰ，经实名注册会员后可向平台充值人民币，并按照1：10比例转换为积分，随后积分每天以万分之六左右的额度进行返还，并由其后台每天兑换成“无忧宝”，“无忧宝”通过该网后台操作后可在民无忧商城消费或提现人民币。（注：若用户经会员推荐而充值，则会员推荐人能获取一定比例的积分奖励。）三是线下实体招揽省、市、县三级代理商。即鲁某等人通过培训讲课等方式宣传商业模式，以此发展加盟商，即以一次性缴纳相应费用获取加盟商资格。其中，省、市、县代理加盟费分别为50万元、30万元、10万元。省级代理商享受全省销售业绩的0.2%现金收益。市级代理商享受全市销售业绩的0.3%现金收益。县级代理商享受全县销售业绩的20%现金收益。自2017年3月开始，虚拟货币“无忧宝”停止提现兑付。上诉人鲁平于2017年6月9日前系民无忧公司的法定代表人，负责民无忧公司财务。叶某2系公司技术总监，负责民无忧公司的技术研发，鲁某系公司董事长，负责民无忧公司的运营、招商和宣传。截至案发，经江西中正司法鉴定中心鉴定：1.“无忧宝网”平台会员充值及提现共计516人，充值金额为24557312.21元，提现金额为15887408.87元，差额为8669903.34；2.非“无忧宝网”平台会员与涉案银行账户有进出账交易记录共计152人，涉案银行账户进账为1746236.2元，出账为6226173.54元，出账溢出金额为-4479937.34元；3.杭州匀付数据科技有限公司（鲁平持股比例为80%，法定代表人系鲁某司机魏剑）共计收到涉案银行账户转入1847532.91元，转出给涉案银行账户1169052.94元，差额678479.97元。上述事实，有加盟合同等相关书证，证人叶某2、鲁某、宣某、洪某2、叶某1、周某、舒某、程某、吴某的证言，被害人苏某、李某2、洪某1、王某、黄某1、李某1、张某1、黄某2、张某2、顾某、章某、夏某、罗某、李某3、魏某、陈某、沈某、刘某1、刘某2的陈述，鉴定意见以及上诉人鲁平的供述等证据证明。上述证据，均经一审庭审举证、质证，查证属实，证据来源合法，内容客观且能相互印证，予以采信、确认。对上诉人的上诉意见，本院综合评析如下：（一）关于上诉人鲁平辩称普通会员无法直接向民无忧平台充值，公司主营收入均来自商家缴纳的服务佣金的意见经查，证人叶某2、鲁某、宣某、洪某2、舒某、程某、吴某的证言，被害人苏某、李某2、洪某1、王某、黄某1、李某1、张某1、黄某2、章某、夏某、罗某、李某3、陈某、沈某、刘某1、刘某2等人的陈述，江西中正司法鉴定中心出具的鉴定报告均证明，案涉用户可通过注册会员并经实名认证后，即可向民无忧平台充值人民币。故上诉人鲁平提出会员无法直接向平台充值的意见不能成立，不予采纳；上诉人鲁平提出公司主营收入均来自商家缴纳的服务佣金意见亦不能成立，不予采纳。（二）关于上诉人鲁平提出即便构成犯罪、亦是单位犯罪；其既非单位直接主管，亦非直接责任人员，故不构成犯罪的意见单位犯罪，是指公司、企业、事业单位、机关、团体为本单位或者本单位全体成员谋取非法利益，由单位决策机构按照单位决策程序决定，由直接责任人员具体实施的犯罪。本案中，鲁平、鲁某等人明知民无忧公司不具备任何实体产业，以民无忧ＡＰＰ为依托，先后推出多种运营模式，以对投资人许以高额回报为诱饵，吸引全国各地大量会员进行投资，其实质系鲁平等人借助民无忧公司吸引会员投资，吸收公众存款，是以非法吸收公众存款为其主要活动。同时，鲁平作为民无忧公司的法定代表人，公司三大股东之一，退一步讲，即便本案构成单位犯罪，鲁平亦应承担相应刑事责任。据此，上诉人鲁平提出其行为不构成犯罪的意见不能成立，不予支持。（三）关于上诉人鲁平提出公司明确规定禁止虚假刷单，不构成刑事犯罪；被害人虚构消费、风险自担的意见经查，民无忧公司于2016年11月14日向各级代理商、会员发布了一份关于禁止虚假消费报单的声明，该事实有被害人洪某1提供的江西民无忧投资控股有限公司司董办【2016】13号文件、上诉人鲁平的供述予以佐证。本案中，关于上诉人鲁平是否构成非法吸收公众存款罪的问题，其核心不在于鲁平有无放任商家虚假刷单的事实，关键在于其行为是否侵犯国家金融管理秩序的法益。本案中，民无忧公司发布的禁止虚假刷单通知，不属违法阻却事由，故案涉通知亦无法阻却鲁平吸收公众存款行为的违法性。据此，关于上诉人鲁平提出公司明确规定禁止虚假刷单，不构成刑事犯罪；被害人虚构消费、风险自担的意见不能成立，不予采纳。（四）关于上诉人鲁平提出一审判决只采信被害人陈述，以孤证判决案件的意见经查，一审法院查明的事实部分，有被害人加盟民无忧公司汇款、合同书等书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见等证据予以佐证。一审法院亦组织控辩双方对上述证据予以举证、质证，上述证据来源及取证程序合法，证据间相互印证，已形成完整证据链。据此，关于上诉人鲁平提出一审判决只采信被害人陈述，以孤证判决案件的意见不能成立，不予采纳。本院认为，上诉人鲁平伙同他人，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内通过积分返还等给予回报的方式公开向社会不特定公众吸收资金，具有非法性、公开性、公众性和利诱性，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人鲁平要求改判无罪的意见不能成立，不予采纳。原判认定事实及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  吴寿涛审判员  周 艳审判员  甘美英二〇二一年四月二十五日书记员  郑项同