安徽省淮北市相山区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0603刑初178号 公诉机关淮北市相山区人民检察院。 被告人刘海龙,男,1980年10月25日出生于辽宁省凌海市,汉族,初中文化,户籍地辽宁省凌海市,住所地辽宁省葫芦岛市连山区。曾因犯盗窃罪,于2007年11月12日被葫芦岛市连山区人民法院判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币二万三千八百元。因涉嫌盗窃罪,于2019年12月20日被锦州市公安局古塔分局抓获，次日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，2020年1月23日被淮北市公安局相山分局取保候审。2021年1月22日被淮北市相山区人民检察院取保候审，同年4月19日被本院决定取保候审，由葫芦岛市公安局连山分局化机街派出所执行取保候审，同年4月26日被本院决定逮捕，次日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 被告人孟昊,男,1989年1月2日出生于安徽省淮北市,汉族,高中文化,户籍地安徽省淮北市杜集区,住所地安徽省淮北市相山区。因涉嫌盗窃罪,于2019年12月19日被淮北市公安局相山分局抓获，同日被该局刑事拘留，2020年1月23日被该局取保候审。2021年1月22日被淮北市相山区人民检察院取保候审。同年4月19日被本院决定取保候审，由淮北市公安局相山分局三堤口派出所执行取保候审。同年4月26日被本院决定逮捕，次日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。 淮北市相山区人民检察院以相检一部刑诉（2021）Z59号起诉书指控被告人刘海龙、孟昊犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉，本院于2021年4月15日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年4月27日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院检察员高阳阳出庭支持公诉，被告人刘海龙、孟昊等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控并经本院审理查明： 被告人刘海龙、孟昊以非法占有他人财物为目的,通过互联网购买“嗅探”设备,非法获取他人姓名、手机号码、身份证号码、银行卡号信息（“四要素”信息）,后将上述信息交给袁闯（已判决）使用。袁闯根据上述获取信息,并利用嗅探设备截取的被害人手机短信,通过注册小米、携程、云闪付等消费（ＡＰＰ）平台,并将被害人银行卡与平台绑定,再利用快捷支付、ＰＯＳ机扫码消费等方式将被害人银行卡内余额刷卡消费。其中,利用快捷支付获取的银行卡余额被袁闯用于网上购买实物或手机充值;利用ＰＯＳ扫码消费获得的银行卡余额,转入袁闯控制的与ＰＯＳ机绑定的银行账户内,袁闯再利用该控制的银行账户与刘海龙、孟昊进行分成。具体事实如下: 1.2019年11月6日3时17分左右,袁闯将孟昊提供的被害人訾某“四要素”信息在小米支付平台进行账户注册,并绑定訾某建设银行银行卡,将卡内余额共计4500元充值到小米支付平台訾某账户内,其中99.8元为袁闯手机充值,剩余4400.20元被小米科技有限公司冻结。后袁闯又利用訾某身份信息在易智付（ＡＰＰ）平台进行账户注册并绑定其银行卡,使用ＰＯＳ机将2940元刷卡进入袁闯控制银行卡内,袁闯将其中1200元充值到赌博网站,再由孟昊到该网站提现。 2.2019年11月22日1时40分左右,袁闯通过刘海龙非法获取的被害人汪某“四要素”信息,通过将被害人的信息在云闪付ＡＰＰ注册,并绑定被害人农业银行银行卡。后袁闯利用“拉卡拉云”ＰＯＳ机将3181.26元刷卡进入袁闯控制的银行卡内,袁闯向刘海龙支付2100元分成。 3.2019年11月25日3时14分至3时50分期间,袁闯将刘海龙非法获取的被害人陈某“四要素”信息在易智付（ＡＰＰ）平台进行注册,将陈某工商银行银行卡绑定至该平台并开通快捷支付方式,将银行卡内3738元支付至成都宝三成元商贸有限公司账户用于购买实物。后袁闯按照与刘海龙约定的分成方式,向赌博网站充值,再由刘海龙到该网站提现，刘海龙获利2500余元。 案发后，小米科技有限公司冻结款项已退还被害人訾某。公安机关从被告人刘海龙处扣押联想笔记本电脑一台，嗅探系统Ｕ盘一个，嗅探系统接收器一个，苹果手机6ＰＬＵＳ手机一部，红米6手机、红米5手机、华为手机各一部。从被告人孟昊处扣押嗅探设备一套，红米ｎｏｔｅ8手机一部，ＮＯＫＩＡ手机二部，优盘一个，电脑主机三台，电脑显示器一台，三星手机、酷派手机、ＶＩＶＯ手机各一部，联想笔记本电脑一部，苹果4手机一部。另从孟昊处扣押人民币1420元（备注为孟昊退赔款）。 上述事实，被告人李海龙、孟昊在开庭审理过程中亦无异议，并有户籍信息，到案经过，被告人前科情况核实证明，刑事判决书，搜查证、扣押决定书、扣押清单，手机聊天内容截图，银行账号流水，微信交易明细证明，交易明细详单，调取证据通知书及内容，账户历史明细清单，交易截图，验证码截图，电子数据提取笔录，视听资料，被害人訾某、汪某、陈某的陈述，同案犯袁闯的供述，被告人刘海龙、孟昊的供述等证据予以证实，足以认定。 本院认为：被告人刘海龙、孟昊伙同他人以非法占有为目的，利用电信网络，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控罪名成立，依法予以支持。被告人刘海龙、孟昊在伙同他人共同实施的犯罪中，起主要作用，系主犯。被告人刘海龙、孟昊归案后能如实供述犯罪事实，庭审时自愿认罪，依法予以从轻处罚。被告人刘海龙、孟昊违法所得依法应予以追缴。扣押的作案工具依法应予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下： 一、被告人刘海龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年4月27日起至2022年2月19日；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 二、被告人孟昊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万五千元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年4月27日起至2022年2月18日；罚金于判决生效之日一次性缴纳。） 三、被告人刘海龙、孟昊违法所得予以追缴；扣押的作案工具予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮北市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审判员  张方娴 二〇二一年四月二十八日 法官助理徐莎 书记员段琼 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： （一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； （二）使用作废的信用卡的； （三）冒用他人信用卡的； （四）恶意透支的。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》 第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五十万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形： （一）拾得他人信用卡并使用的； （二）骗取他人信用卡并使用的； （三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。