广西壮族自治区南丹县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）桂1221刑初127号 公诉机关广西壮族自治区南丹县人民检察院。 被告人莫孟德，绰号“孟德”，男，1993年10月3日出生于广西南丹县，壮族，高中文化，家住广西南丹县。曾因犯非法持有弹药罪，于2017年11月30日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月16日被河池市公安局刑事拘留，经河池市人民检察院批准，2019年4月25日被河池市公安局执行逮捕，现羁押于河池市看守所。 辩护人石琳琳，广西周道律师事务所律师。 被告人蔡翔，绰号“阿翔”，男，1989年9月24日出生于广西宾阳县，壮族，初中文化，家住广西宾阳县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月12日被河池市公安局金城江分局刑事拘留，经河池市人民检察院批准，2019年4月25日被河池市公安局执行逮捕，经南丹县人民检察院决定，于2019年10月15日由河池市公安局取保候审，2021年1月25日经本院决定逮捕，2021年2月4日由河池市公安局执行逮捕，现羁押于南丹县看守所。 2 辩护人谢松文，广西皓辰律师事务所律师。 被告人罗贤运，男，1998年7月15日出生于广西南丹县，壮族，初中文化，家住广西南丹县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2019年4月16日被河池市公安局刑事拘留，经河池市人民检察院批准，2019年5月23日被河池市公安局执行逮捕，现羁押于河池市看守所。 辩护人黄万国，广西弘生联合律师事务所律师。 2020年9月18日，经广西壮族自治区河池市中级人民法院指定管辖，南丹县人民检察院以丹检刑变诉[2020]5号变更起诉决定书指控被告人莫孟德、罗贤运犯收买、非法提供信用卡信息罪、妨害行用卡管理罪；被告人蔡翔犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2020年10月21日向本院提起公诉。本院审查于2020年10月26日立案，适用简易程序审理，后因案情复杂转为普通程序，依法组成合议庭于2021年1月20日公开开庭审理本案。南丹县人民检察院指派副检察长岑伟清、书记员黄彦菘出庭支持公诉，被告人莫孟德及其辩护人石琳琳、被告人蔡翔及其辩护人谢松文、被告人罗贤运及其辩护人黄万国到庭参加诉讼，现已审理终结。 广西壮族自治区南丹县人民检察院指控： 1.2019年3月15日，被告人莫孟德以牟利为目的，在南宁市他人的银行卡卖给岑秀繁（另案处理）等人。岑秀繁购买到银行卡后，联系被告人蔡翔到南宁市广美酒店908号房间收卡。当晚蔡翔在广美酒店908号房使用笔记本电脑查询银行卡的信息，蔡翔发现有16张银行卡和Ｕ盾可以正常登陆。蔡翔以事前双方约定的每套银行卡价格为1400元人民币收购了这16套银行卡及配套信息（密码、电话卡、Ｕ盾等），并连同预付以后购卡费用，通过 3 银行转账方式总计付给岑秀繁50000元。3月17日凌晨，公安机关在南宁市广美酒店908号房间将岑秀繁等人抓获，并查处6套没有被收购的银行卡。3月18日，蔡翔将收购到的16套银行卡及配套信息以总共30000元左右卖给“陈天马”。 2.2019年4月15日，被告人罗贤运到河池市金城江区新禧商务酒店准备与被告人莫孟德交易6套他人的银行卡时，被公安机关现场查获。公安机关在罗贤运驾驶的桂Ｍ×××××号小车中共查获17套他人的银行卡，其中6套为准备与莫孟德交易的银行卡，分别以符校於、黄元威、王明会、石兴齐、黄世会、莫显著的身份信息办理。其中8套银行卡系之前罗贤运向莫孟德贩卖的银行卡中不合格被退回的，剩下3套银行卡系莫孟德交给罗贤运保管的银行卡。 同日，公安机关依法对被告人莫孟德位于金城江的住所进行搜查，依法扣押了银行卡9张、U盾6个、手机2部、笔记本电脑1台、纸片11张，这些银行卡里其中1张是其本人的，其余8张是他人办理的银行卡。 针对指控的事实，公诉机关当庭宣读证人证言，同时出示相关书证、物证、现场三录等证据，认为应以收买、非法提供信用卡信息罪、妨害行用卡管理罪数罪并罚追究被告人莫孟德、罗贤运的刑事责任，应以收买信用卡信息罪追究被告人蔡翔的刑事责任。被告人蔡翔主动退赃二万元，三被告人均系坦白，建议判处被告人莫孟德有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，被告人莫孟德曾因犯非法持有弹药罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，在缓刑期间内又故意犯罪，应当撤销缓刑；建议判处被告人罗贤运有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；建议判处被告人蔡翔有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。 被告人莫孟德对公诉机关指控的事实无异议，但辩称其不构成收买、非法提供信用卡信息罪，其贩卖的是实体卡，且未达足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以 4 使他人以信用卡持卡人名义进行交易的标准；对公诉机关指控其与罗贤运共同非法持有他人信用卡11张的事实，其不认可。 被告人莫孟德的辩护人石琳琳的辩护意见：公诉机关指控莫孟德贩卖的24套信用卡及配套资料中，莫孟德未获利，且其中2张信用卡被冻结；对指控莫孟德意图收购6套他人信用卡及相关配套资料，同意公诉机关认定未遂，但该卡未实际交易，是否可正常使用未可知；对指控莫孟德伙同罗贤运共同持有11张信用卡有异议，其中8套是退回罗贤运的，只认可3套。 被告人罗贤运对公诉机关指控的事实无异议，但辩称其行为应构成妨害信用卡管理罪，对指控其与莫孟德共同持有11张信用卡，构成妨害信用卡管理罪的认定有异议。 被告人罗贤运的辩护人黄万国对公诉机关指控的事实无异议，但认为被告人罗贤运的行为不构成收买、非法提供信用卡信息罪，应构成妨害信用卡管理罪；认为罗贤运与莫孟德系共同犯罪，罗贤运系从犯，有坦白情节，建议对其判处一年十个月至二年有期徒刑，并适用缓刑。 被告人蔡翔对公诉机关指控的事实无异议。 被告人蔡翔的辩护人谢松文的辩护意见是：认可公诉机关对被告人蔡翔犯罪行为的定性，认为蔡翔有坦白，积极退赃、认罪认罚的从轻处罚情节，且愿意主动交纳罚金，建议对其适用缓刑。 经审理查明： 1.2018年7月起罗贤运通过莫孟德得知倒卖信用卡可以赚钱，便开始带广西南丹县第二高中的学生去办理银行卡并提供配套信息（银行卡、电话卡、U盾、密码四样为一套），以低价购买后转卖给莫孟德，其中曾转卖了张罗的银行卡。2019年 5 3月28日18时许，福建晋江市的被害人丁某遭受网络诈骗，被骗28800元款项汇入张罗的工商银行账户内。丁某报警，公安机关介入侦查。 2019年4月15日，被告人罗贤运到河池市金城江区新禧商务酒店准备与被告人莫孟德交易6套他人的银行卡时，被公安机关现场查获，公安机关在罗贤运驾驶的租赁车辆桂Ｍ×××××号小汽车中查获17套他人的银行卡，其中6套为准备与莫孟德交易的银行卡，分别以符校於、黄元威、王明会、石兴齐、黄世会、莫显著的身份信息办理。其中8套银行卡系之前罗贤运向莫孟德贩卖的银行卡中不合格被退回的，剩下3套银行卡系莫孟德交给罗贤运保管的银行卡。 同日，民警在新禧商务酒店506号房内依法抓获莫孟德，查获其华为P10手机一部、OPPOR17手机一部；在莫孟德住所内查获电脑包一个、华为笔记本电脑一台、银行卡9张、U盾6个、写有“金钻假日酒店”字样纸片11张。查获的银行卡中一张为莫孟德本人银行卡，8张为他人银行卡。 另查明，被告人莫孟德因犯非法持有弹药罪，于2017年11月30日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，因该案已被羁押八日。 认定上述事实的证据如下： （1）受案登记表，证实本案系2019年5月11日12时许，福建省晋江市的被害人丁某报警称其被他人以冒充快递客服为由，通过告知对方验证码的方式诈骗人民币28800元，款项转入张罗名下工商银行银行卡。 （2）手机截图、丁某身份证复印件、张罗公民信息、中国邮政储蓄银行交易明细，证实福建晋江市的被害人丁某于2019年3月28日18时许受骗，汇款28800元到广西东兰县的张罗的工商银行账户内。 6 （3）辨认笔录、辨认照片，证实张罗、莫显著、石兴齐、符校於、潘世会辨认出收买其银行卡人的系本案被告人罗贤运；岑秀繁辨认出贩卖银行卡给其的“孟德”即是莫孟德；岑福兴辨认出莫孟德；莫孟德辨认出罗贤运。 （4）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、银行卡等物证，证实侦查人员在罗贤运驾驶的车牌号为桂Ｍ×××××号牌本田轿车中查获17张银行卡，开户人有潘世会、黄元威、王明会、符校於、石兴齐、莫显著、韦家宁、黄斌、田训红、温少强、罗贤彪、何金春、韦海和、罗祖宣、张罗、刘禹江；2019年4月15日14时许，公安民警在莫孟德入住的金城江新禧商务酒店506号房内依法查获并扣押了华为Ｐ10手机一部、ＯＰＰＯＲ17手机一部；依法在莫孟德暂住地金城江运管局对面“多多米粉店”5楼518号房内查获并扣押了电脑包一个、华为笔记本电脑一台、6套银行卡（银行卡9张，Ｕ盾6个）、11张写有“金钻假日酒店”字样纸片。 （5）银行卡账户开户信息、银行卡流水清单，证实公安机关从罗贤运处扣押的刘禹江、温少强、黄斌、罗贤彪、何金春、韦海和、罗祖宣、潘世会、黄元威、王明会、符校於、石兴齐、莫显著、韦家宁各一张银行卡，张罗二张银行卡的账户信息及相关账户流水。 （6）到案经过，证实2019年4月15日中午12时许，河池市公安局民警在河池市新禧商务酒店大堂抓获被告人罗贤运；同日在新禧商务酒店506号房将莫孟德抓获。 （7）人员基本信息，证实被告人罗贤运出生于1998年7月15日，被告人莫孟德出生于1993年10月3日，案发时均已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力；符校於出生于2002年7月 7 31日、潘世会出生于2001年7月25日、石兴齐出生于2001年6月18日、莫显著出生于2002年5月22日，案发时均系未满十八周岁的未成年人。 （8）违法犯罪记录情况查询、（2017）桂1221刑初212号刑事判决书，证实被告人罗贤运无前科；莫孟德因犯非法持有弹药罪于2017年11月30日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。 （9）证人证言： 丁某证实，其系福建省晋江市陈埭镇鹏头小学职工。2019年3月28日18时许，其收到网上购买的10斤太空沙玩具后觉得只有5斤，就投诉了商家。没多久，其接到一个自称是快递公司客服的陌生电话，称对于其投诉有商品遗失的情况他们公司愿意双倍赔偿，让其取消投诉。之后对方让其按照他的指示操作。其添加了对方微信后按照对方指示扫描一张二维码图片，并在跳转的链接上填写了其邮政银行的账户信息，输入卡号后不久收到一条银行验证码，其就将验证码输入进去，接着对方又让其在支付宝的花呗及借呗中进行操作，其觉得不对劲就拒绝了。其挂断电话后查询了自己的资金情况，除了中国邮政储蓄银行卡，其他的都查了一遍没有损失就没有报警。2019年5月11日其在使用中国邮政储蓄银行银行卡时发现余额不足，到银行查询发现3月28日18时许通过汇款方式转账28800元到一个户名为张罗的陌生工商银行账号下，其遂报警。 张罗证实，其是广西东兰县人，其曾在广西南丹县读书。2018年12月中旬，罗贤运到其就读的南丹县高级中学找其玩，跟其说他需要银行卡给老板转账，很正规安全，一张卡可以给其400元。罗贤运和其一起在南丹县城办理了一张移动手机卡，并办理一张邮政银行卡绑定手机卡和Ｕ盾后，拿走了这套卡。第二天罗贤运说邮政银行卡不能用，就没有给其钱。到了2019年3月中旬，其又 8 办理了一张工商银行银行卡和U盾并绑定手机号码交给罗贤运。2019年4月初，其和罗贤运一起去办理了农业银行和建设银行的银行卡绑定U盾和手机号码交给罗贤运。过了几天，罗贤运说除了工商银行的卡其他三张银行卡不符合老板要求，不要了。他就给了其400元好处费。其听罗贤运说银行卡他拿去卖给一个叫“孟德”的南丹人。 莫显著、符校於、潘世会、石兴齐证实，其等是南丹县第二高级中学学生。2019年4月12日，经同学介绍认识罗贤运，跟罗贤运一起去银行用自己的身份证办理了一张农业银行银行卡并绑定U盾和手机号码，以200元的价格卖给罗贤运用于转账，但至今未收到款项。 （10）被告人的供述： 罗贤运供述，证实2018年7月16日起其通过莫孟德得知倒卖信用卡可以赚钱，其认为有利可图，开始带南丹县第二高中的学生去办理银行卡，以500元的价格购买，再以800元的价格卖给莫孟德。这些学生有张罗、罗祖宣、罗贤彪、韦家宁、田训红、黄斌、温少强、莫文嗣、潘伟贤、卢安寿、莫振炳等人。其贩卖了三次信用卡给莫孟德，莫孟德说其中有8套银行卡不合格退回，其他的他均收购了。其最后一次交易情况系在2019年4月12日，其联系朋友符校於、黄元威、王明会、石兴齐、黄世会、莫显著六人在南丹县城各办理了一张中国农业银行银行卡，并绑定Ｕ盾及一张联通电话号码。2019年4月14日，其驾驶从金城江宏达车行租来车牌号为桂Ｍ×××××号牌黑色本田雅阁轿车，带着这6套农行卡到金城江打算跟莫孟德进行交易。次日12时许，其在新禧商务酒店大堂被公安民警抓获。之后不多久莫孟德来到新禧商务酒店准备与其进行交易时，也被民警当场抓获。其还供述，民警抓获其时，从其驾驶的车辆中搜查出17套银行卡，其中6套是准备带到金城江与莫孟德进行交易的 9 ，另外11套中有8套是之前莫孟德退回来的，还有3套是莫孟德让别人办理但是有问题的卡一起交给其保管的。罗贤运还供述，其曾于2019年3月从张罗处购买了四张银行卡，其中只有一张工商银行和一张农业银行卡符合上家莫孟德的要求，予以收购了，还有两张退了回来。莫孟德分两次支付了1600元，其给了张罗800元。其收购银行卡时并不知道购买者用来做什么，被抓获后才知道是用于实施诈骗的。 莫孟德供述其外号“孟德”，其从2018年7、8月份开始倒卖银行卡。其告诉罗贤运能够通过倒卖银行卡获利，罗贤运就开始帮找人办理银行卡。最后一次交易是2019年4月份，还未交易就被公安民警抓获。2019年3月份，其曾交3套其朋友办理的银行卡给罗贤运保管。2019年3月下旬，其在南丹县第二高中附近将7-8套U盾绑定密码不对或者是没有手机号码的银行卡退给罗贤运。2019年4月15日，其到金城江区新禧商务酒店506号房准备和帮其收卡的罗贤运对接时被公安民警当场抓获。民警还在其住处依法扣押了一台其平时用来验证银行卡密码、网银密码的华为牌笔记本电脑；11张其登记收到的银行卡信息的小纸片；8套用6个封口袋装着的银行卡；还有一套其本人使用的中国工商银行卡。 2.2019年3月15日，被告人莫孟德以牟利为目的，在南宁市他人的银行卡卖给岑秀繁（已判刑）等人。岑秀繁购买到银行卡后，联系被告人蔡翔到南宁市广美酒店908号房间收卡。当晚蔡翔在广美酒店908号房使用笔记本电脑查询银行卡的信息，发现有16张银行卡和Ｕ盾可以正常登陆。蔡翔以事前双方约定的每套银行卡1400元人民币的价格收购了这16套银行卡及配套信息（密码、电话卡、Ｕ盾等），并连同预付以后购卡费用，通过银行转账方式总计付给岑秀繁49920元。次日，被告人蔡翔将购买到的银行卡及配套信息贩 10 卖给“陈马天”，获利30000余元。3月17日凌晨，公安机关在南宁市广美酒店908号房间将岑秀繁等人抓获，并查获6套未被收购的银行卡。 2019年4月11日，被告人蔡翔在河池市凤山县被民警抓获归案。2019年10月15日被告人蔡翔主动退赃20000元。 认定上述事实的证据如下： （1）受案登记表，证实案件的来源。 （2）检查笔录、扣押决定书、扣押清单、银行卡等物证，证实民警在广美国际大酒店908号房内依法查获并扣押了6张银行卡、2张中国联通SIM卡、4个U盾、2个电子银行动态口令卡、1本背面手写记录多人姓名及身份证号码的出库单、1台华硕笔记本电脑、岑秀繁的1台苹果手机、1台金立手机、杨健的1台OPPO手机、莫明星的1台苹果手机。 （3）辨认笔录，证实岑秀繁辨认出跟其购买银行卡的“阿翔”就是被告人蔡翔；岑福兴辨认出蔡翔。 （4）银行卡开户信息查询单，证实2019年3月17日，民警在南宁市广美国际大酒店908号房查获蔡翔、岑秀繁、杨健、莫明星、黄炳维等人持有的银行卡系他人的。 （5）交易流水清单，证实2019年3月15日20时许，蔡翔通过其名下尾号为3873的农村信用社卡转账20000元至黄胜名下农业银行账号、转账10020元至李杰军建设银行账户、转账19900元至张益名下工商银行账号，共转账49920元；同日李杰军被转入账户在广西医科大老年活动中心一楼取款10000元，张益被转入账户在同日同一地点取款19800元，黄胜被转入账户取款20000元。 （6）违法犯罪记录情况查询，证实被告人蔡翔无犯罪前科。 11 （7）到案经过，证实被告人蔡翔于2019年4月11日在河池市凤山县被民警抓获归案。 （8）人员基本信息，证实被告人蔡翔出生于1989年9月24日，案发时已年满十八周岁，具有完全刑事责任能力。 （9）证人证言： 岑秀繁证实，其绰号“老友”。2019年2月中旬的一天傍晚，其与岑福兴、莫明星聊天时了解到岑福兴有朋友在收购银行卡，让我们找朋友办理并转卖给他朋友从中赚取差价。之后，其三人去吃宵夜，岑福兴叫来一名叫“阿翔”的男子并介绍说他就是收购银行卡的朋友。“阿翔”说他收的银行卡必须绑定U盾，且要开卡人姓名办理的电话卡，这样才是完整的一套，银行卡他用于博彩资金转账。2019年3月初的一天，其和莫明星、黄炳维在南宁时知道“孟德”也在南宁，就问他是否有办法弄到银行卡，“孟德”说他想想办法。两、三天后的傍晚，其和莫明星、黄炳维、杨健在一家饭店吃火锅时，“孟德”联系其说已经弄到十多套银行卡，叫其去南宁市秀隆商业广场拿。其三人乘坐杨健驾驶的宝骏牌SUV到秀隆广场后，其独自下车到离车十几米的地方跟“孟德”拿了一个塑料袋。其打开袋子，看到里面有一个纸盒，纸盒里面每套银行卡都用橡皮筋捆绑进行区分，每套银行卡附带一张记录有卡密码、登录密码和U盾密码的纸片，一共13套。其和“孟德”闲聊一会后带着装有银行卡的塑料袋回车上返回我们入住的广美国际大酒店。路上其微信告诉“阿翔”已经弄到13套银行卡，让他到广美酒店908号房跟其拿。当晚10时许，“阿翔”到酒店找其，其将从“孟德”处得来的13套银行卡交给他，并让莫明星帮忙登记。期间“孟德”又通过微信联系其，说他又弄到一批银行卡，问其要不要。其让他把银行卡送到酒店房间。半小时后，“孟德”敲门将一个塑料袋递给其，没有进房间就离开了。其将塑料袋内用橡皮筋分好的银行卡 12 交给“阿翔”查验，莫明星帮统计。经“阿翔”查验，有22套合格，6套不合格。后“阿翔”把合格的22套拿走，说过后再给钱。后其和莫明星、黄炳维、杨健离开房间去喝酒。次日即3月17日凌晨，其三人在广美国家大酒店908号房被公安民警抓获，同时查获并扣押了6套不合格的银行卡和莫明星统计银行卡数量的纸张等。 莫明星证实，其绰号“阿星”。2019年3月中旬，其受绰号叫“老友”的岑秀繁和黄炳维的邀请一起去南宁玩。2019年3月16日下午6时许，其和杨健、岑秀繁、莫盛强、黄炳维在南宁市兴宁区吃火锅时，岑秀繁接到一个电话称岑秀繁要的东西到了叫他去取。吃完饭，我们四人乘坐杨健的车到秀隆商业广场，岑秀繁下车跟一个叫“孟德”的人取回一个盒子。后来其知道里面装着银行卡及配套的Ｕ盾和电话卡。回到车上我们五人直接开车回入住的南宁广美国际大酒店。途中岑秀繁接到一个电话并跟对方说东西已经取到了，让对方到广美酒店908号房取。当晚10时许，有人敲房门，其看到是之前一起吃过夜宵的“阿翔”。后他和岑秀繁、阿翔在房间里整理银行卡，用包装袋分类包装。“阿翔”还用放在房间里的那台笔记本电脑查了银行卡密码。后拿走了22套合格的银行卡，剩下一些不合格的退给岑秀繁，并交代将不合格的卡拿回去完善再拿回来就离开酒店了。我们五个人也离开酒店去吃宵夜喝酒，至第二天凌晨回酒店，先后被公安机关依法传唤。其还证实莫盛强拿了8套银行卡卖给岑秀繁，“阿翔”之前为了让岑秀繁帮他多收银行卡，预支了大约50000元给岑秀繁。钱是分三笔转的，第一笔20000元转入我们之前收来的其中一张银行卡，第二、三笔共计30000元转入岑秀繁手上的一张建设银行和工商银行卡中，然后我们拿着银行卡去银行取出来，交给岑秀繁。 杨健证实，2018年9月份，其通过外号“潘雄”名叫潘福首的朋友认识了“老友”岑秀繁，之后一起喝酒又陆续认识了长期跟“老友”一起玩的岑福兴外号“排骨”、黄 13 炳维外号“小维”、莫明星外号“阿星”、“小强”。2019年2月的一天晚上，其和“老友”、“排骨”等人喝酒过程中，“排骨”告诉其，他现在在收集银行卡贩卖，叫他拿自己的身份证去各大银行办理银行卡，并办理配套的U盾和电话卡，每套可以支付1000元钱好处费，还叫其发动身边的朋友办理银行卡。2019年3月中旬的一天，其受岑秀繁与莫明星、黄炳维、“小强”一起到南宁玩入住了广美酒店。一天晚上，我们去大学东路附近时，岑秀繁约了一个叫“阿翔”的人来吃饭，吃饭时聊了银行卡的事。之后我们回到酒店，岑秀繁、莫明星、黄炳维开始联系朋友去办理银行卡。第二天，岑秀繁叫其开车搭他、莫明星、黄炳维、“小强”一起去要银行卡。在岑秀繁的联系和指路下，我们来到一个空旷的停车场，有一个男的来找岑秀繁并给了他一些银行卡和U盾。之后我们就回广美酒店，岑秀繁联系“阿翔”来酒店的房间清点银行卡和U盾。“阿翔”在房间里用其笔记本电脑下载银行插件核对银行卡进行筛查，最后拿出其中6张银行卡和6个U盾告诉我们这些不合格他不收，剩下的他都拿走了。每套银行卡和U盾都是用一个白色透明塑料袋包装好，并贴一张标签，标签上写有银行卡卡号、手机号码、姓名、身份证号码等信息。2019年3月17日，民警在南宁市广美酒店908号房将我们传唤时，查获的6张银行卡和6个U盾就是“阿翔”不收的。 岑福兴证实，其绰号“排骨”。2019年2月底跟岑秀繁、“阿翔”在金城江“钱柜”酒吧喝酒时，听“阿翔”说他在买别人的银行卡倒卖给他人用于过账，让我们去发展身边的朋友办银行卡，需要办理一类银行卡，开通网银获取U盾，再办理一张电话卡，一整套下来卖给他1400元，下家的费用由我们自己来定，并承诺不会出什么事情。其收到过一些银行卡并将银行卡交给岑秀繁拿去卖给“阿翔”。其发现金城江比较难办一类卡，南宁比较好办，但其还在缓刑考验期不能外出，岑秀繁、莫明星、黄炳维几个人就去南宁发展这项业务。后其知道岑秀繁盾等人被公安机关抓获了。 14 （10）被告人的供述： 蔡翔供述，证实2019年2月底，其在南宁认识了一名自称“陈马天”的男子。男子让其帮找银行卡，以及与银行卡配套的U盾、电话卡，一套给其2500元酬劳。其回到金城江后将此事告诉朋友“排骨”，让他帮其找银行卡，并承诺支付每套1600元，排骨答应了。过了一个多星期，大约3月中旬，“排骨”电话联系其称已经找到十多张银行卡，让“老友”带到南宁给其。其打电话联系“老友”得知他入住南宁广美大酒店，便带了20000元现金去交易。其进入酒店房间时，看到“老友”和莫明星两个人在房间里，还有一台笔记本电脑放在房间书桌上。“老友”说银行卡都放在茶几上了，具体的数额没说。其看到茶几上放着十多张银行卡，每张银行卡上分别用橡皮筋绑着一个网银U盾、银行卡以及一张小纸片，纸上写着银行卡密码和U盾密码。其就直接用他们放在书桌上的笔记本电脑插入U盾，登录银行网站，一一验证银行卡密码和U盾密码。测试后，其发现16张银行卡和U盾可以正常登录，另外还有一张银行卡密码不对，无法登录。其支付了16张银行卡的钱给“老友”，每张1600元，总共25000元左右。当时其为了让“老友”多帮其找一些银行卡，还通过银行转账给了他们30000元的预付款。其通过名下尾号为3873的农村信用社卡转账到他们提供的这些银行卡里面的其中两张，一笔20000多元，一笔9000多元。然后“老友”和莫明星就拿着这两张银行卡到楼下找银行取款。过了二十分钟左右，他们取款回来，将两张银行卡还给其。其带着16张银行卡以及配套的U盾、电话卡离开酒店。第二天晚上，其通过QQ联系“陈马天”，约定在南宁市民歌湖MOMO酒吧右边停车场交易银行卡。其到停车场后“陈马天”打电话给其，指挥其走到停车场前面绿化带，让其把银行卡放到绿化带里。其问怎么拿钱时，他说让其往左边走到天桥下面，那里附近的草丛里有个垃圾袋，钱在袋子里面。其按他的指使找到垃圾袋，看到袋子里有一叠现金 15 ，其没有点钞，感觉有30000元左右，其拿着袋子回车上后离开了。过了没多久，“排骨”打电话给其，称“老友”因为参与打架被公安机关抓起来了，他们现在没办法帮其收银行卡。其说已经预付的钱怎么要回来，“排骨”说钱是“老友”收的，现在他被关了，没办法把钱要出来，说完就挂电话了。之后其多次联系“排骨”想讨回钱，但他的电话都关机了，微信信息也不回复。后来“陈马天”在QQ上告诉其这16张银行卡里面有两张被冻结了，他存到一张银行卡里的4000元，另一张银行卡里的5000元也都被冻结了。让其去找银行卡的户主到银行柜台解冻银行账户。但是“老友”被抓了，“排骨”也躲起来了，其没有办法帮他找银行卡的户主，于是其就找了一些理由搪塞“陈马天”，之后干脆不接他电话，不回他信息。 莫孟德供述，证实2019年2月底，岑秀繁的弟弟岑秀荣电话联系问其现在手上是否有银行卡卖，称有一个老板拿了200万现金来收卡，银行卡、Ｕ盾、手机三样每套1000元。其说价格有点低，岑秀荣就说让他哥哥跟其联系。后岑秀繁电话联系其，称每套银行卡给1200元，其认为价格合适就答应帮他收卡。其联系身边的朋友去办卡，其会支付800至1000元每套好处费给他们。他们自己去发展其他人办理银行卡，给多少钱由他们自己决定。过了一个星期左右，其收到了40多张全国各大银行的银行卡，其将这些卡片信息登记好，编辑成短信发给岑秀繁筛选。后岑秀繁回了一条短信给其，内容是他已经筛选好的24张银行卡。其就按要求将卡片筛选出来装在一起。2019年3月16日晚上7时许，岑秀繁电话联系其，并到南宁市见面。岑秀繁乘坐了一辆红色宝骏越野车的副驾驶位过来，车上有外号叫“阿星”的莫明星、外号叫“排骨”的岑福兴和几个其不认识的人。其走到车边，将一个装有银行卡的盒子递给岑秀繁，聊了一支烟的时间后他就拿着卡上车离开了。过后第二天第三天其联系岑秀繁想要好处费，但是都没有联系上。过了一个星期左右，其打 16 听到岑秀繁已经被公安机关抓获了。后来办卡的人来找其要好处费，其直接跟他们说收卡的人被公安抓走了，钱没有办法支付给他们，叫他们自己去把卡注销就行了。其还证实岑秀繁外号“老友”，他将收购到的银行卡转卖给一个叫“阿翔”的人。 上述证据来源客观，取证程序合法，并经庭审质证属实，能相互印证，足以作为认定本案事实的依据，予以确认。 本院认为，被告人罗贤运、蔡翔、莫孟德非法买卖信用卡及配套信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，被告人莫孟德非法买卖他人信用卡33套，案发时查获8套他人信用卡，数量巨大；被告人蔡翔非法收买他人信用卡16套，数量巨大；被告人罗贤运非法买卖他人信用卡6套，案发时查获17张他人信用卡及配套信息，数量巨大，三被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，构成收买信用卡信息罪，公诉机关指控的该部分罪名成立。三被告人为获取非法利益，买卖他人信用卡及配套信息的行为，同时触犯妨害信用卡管理罪和收买信用卡信息罪两个罪名，应择一重罪处罚，即应以收买信用卡信息罪定罪处罚，对公诉机关的部分指控予以纠正，不予采纳被告人及辩护人的相关辩护意见。被告人罗贤运的辩护人关于罗贤运与莫孟德系共同犯罪，罗贤运系从犯的辩护意见，莫孟德与罗贤运系买卖他人信用卡的买方与卖方关系，均独立实施犯罪，无共同犯罪故意，未实施共同犯罪行为，因此二人不构成共同犯罪，该辩护意见不予采纳。被告人蔡翔的辩护人关于蔡翔有坦白，积极退赃、认罪认罚情节的辩护意见，经查证属实，予以采纳。被告人罗贤运、莫孟德、蔡翔归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，对其可依法从轻处罚。被告人莫孟德与罗贤运被抓获时，部分信用卡未交易完成，莫孟德的该部分犯罪属犯罪未遂，对其可比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人蔡翔主动退赃20000元，对其可酌情从轻处罚。被告人莫孟德在缓刑期间犯新罪，应当撤销缓刑，合并原判决执行。根据三被告 17 人的犯罪情节、认罪态度及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七第三款、第七十七条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条及最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款、第五条、第八条的规定，经审判委员会讨论，判决如下： 一、撤销本院（2017）桂1221刑初212号刑事判决中对被告人莫孟德宣告缓刑一年六个月的执行部分； 二、被告人莫孟德犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，合并本院（2017）桂1221刑初212号刑事判决中判处莫孟德有期徒刑一年的刑期，总和刑期五年，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减先行羁押的八日，即自2019年4月16日起至2023年10月7日止。罚金限于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的则强制缴纳）。 三、被告人蔡翔犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣减先行羁押的一百八十七日，即自2021年2月4日起至2024年1月29日止。罚金限于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的则强制缴纳）。 18 四、被告人罗贤运犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2022年4月15日止。罚金限于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的则强制缴纳）。 五、在案三十二张信用卡及U盾、手机卡、被告人莫孟德的华为笔记本电脑一台，手机二部，依法予以没收。 六、被告人蔡翔退赃二万元，依法予以没收，上缴国库； 七、继续追缴被告人蔡翔违法所得人民币一万元予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  苏 倩 审 判 员  韦柳娜 人民陪审员  罗松海 二〇二一年四月一日 19 书记员王珣 附页： 本案适用的主要法律 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 20 一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：〖妨害信用卡管理罪〗 （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。〖窃取、收买、非法提供信用卡信息罪〗 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 21 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。 被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张的，依照 刑法 第 一百七十七条 之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚 22 ；涉及信用卡五张以上的，应当认定为 刑法 第 一百七十七条 之一第一款规定的“数量巨大”。 《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》 第一条刑法规定“并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院在对犯罪分子判处主刑的同时，必须依法判处相应的财产刑；刑法规定“可以并处”没收财产或者罚金的犯罪，人民法院应当根据案件具体情况及犯罪分子的财产状况，决定是否适用财产刑。 第二条第一款人民法院应当根据犯罪情节，如违法所得数额、造成损失的大小等，并综合考虑犯罪分子缴纳罚金的能力，依法判处罚金。刑法没有明确规定罚金数额标准的，罚金的最低数额不能少于一千元。 第八条罚金刑的数额应当以人民币为计算单位。