湖南省石门县人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0726刑初34号公诉机关石门县人民检察院。被告人杨铁龙，男，1993年7月10日出生，湖南省石门县人，土家族，职高文化，住石门县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2020年9月8日被济南铁路公安局济南公安处刑事拘留，同年9月30日经济南铁路运输检察院批准，由济南铁路公安局济南公安处执行逮捕。2020年11月7日济南铁路公安局济南公安处将该案移送石门县公安局侦查办理。现羁押于石门县看守所。辩护人樊启初，湖南中思律师事务所律师。辩护人胡上就，湖南中思律师事务所律师。石门县人民检察院以石检刑一刑诉[2020]138号起诉书指控被告人杨铁龙犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成由郭祚辉担任审判长，人民陪审员蔡蔚娜、舒基平参加的合议庭，于2021年3月18日、4月9日公开开庭审理了本案。书记员张欢担任法庭记录。石门县人民检察院指派检察员屈碧荣出庭支持公诉，被告人杨铁龙及其辩护人樊启初、胡上就到庭参加诉讼。本案现已审理终结。石门县人民检察院指控，2017年，被告人杨铁龙因网络游戏与周洋（未到案）结识。2019年7、8月，杨铁龙从周洋处得知买卖银行卡很赚钱。2020年8月，周洋以每套银行卡（含银行卡、Ｕ盾、交易密码等信息）500至1000元的价格向杨铁龙进行收购。杨铁龙见有利可图，遂通过互联网找寻职业卖卡人分三批购买了50余张银行卡。因大部分银行卡在购买后出现销户等无法使用的情况，杨铁龙便以自己名义办理了3张银行卡，以朋友胡某名义办理4张银行卡，又以每张银行卡500元的价格向同村李某收购了7、8张银行卡。随后，杨铁龙将共计68张银行卡分三批放置在自己的三个蓝色文件袋里面，并邀约田某、王某等人（均另案处理）一同开车前往武汉，欲将卡卖给周洋。2020年9月7日，杨铁龙等人在长沙岳麓区温特电竞酒店中转休息时，被济南铁路公安处刑警支队民警抓获。民警现场查获杨铁龙所持有的68张银行卡。为证明上述指控事实，公诉机关当庭提供了证人证言，扣押清单、银行卡开户明细等书证，被告人杨铁龙的供述及辩解等。公诉机关认为，被告人杨铁龙非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，提请本院依法判处。建议判处被告人杨铁龙有期徒刑三至四年，并处罚金。被告人杨铁龙对公诉机关的指控没有异议。辩护人认为被告人杨铁龙非法持有的68张银行卡中有26张属销户卡，丧失了银行卡功能，另外还有4张是本人的银行卡，不属于非法持有。这样被告人非法持有银行卡仅有38张，只属于数量较大；被告人归案后如实供述犯罪事实，属坦白，在审判环节认罪认罚，可以从轻、从宽处罚；被告人犯罪情节轻微，系初犯、偶犯，愿意缴纳罚金，对其判处缓刑，有利于被告人重新做人。故请求法院判处被告人有期徒刑二年并宣告缓刑。经审理查明，2017年7、8月份，被告人杨铁龙与湖北省武汉的周洋（未到案）结识，与其交往过程中得知周洋从事信用卡买卖，买卖信用卡每套可获利500至1000元。杨铁龙见有利可图，遂通过微信群、ＱＱ群等找寻职业卖卡人，先后花10999.98元购买了54张信用卡，装入两个蓝色文件袋。因购买的部分信用卡在购买后出现作废、销户等情况，2020年8月，杨铁龙要朋友李某为其办理信用卡，李某先后找朋友胡某办卡4张、熊某办卡2张、毕某办卡3张、周某1办卡1张、周某2办卡1张，共11张信用卡，交给杨铁龙，加上杨铁龙本人3张信用卡共计14张，又装入一个蓝色文件袋里。2020年9月7日，杨铁龙邀约田某、苏某、王某一同开车欲前往武汉将信用卡卖给周洋。杨铁龙等人在长沙岳麓区温特电竞酒店中转休息时，因田某等人涉嫌犯电信诈骗罪被济南铁路公安处刑警支队民警抓获。民警当场从王某包里查获属杨铁龙所有的、放在三个蓝色文件袋里的68张信用卡，其中Ａ袋装有17张，Ｂ袋装有37张（含被告人本人的一张北京银行的信用卡）,Ｃ袋装有14张（含被告人本人的一张中国邮政银行信用卡、一张中国建设银行信用卡、一张中国工商银行信用卡）。案发后经查询相关银行，68张信用卡中除去被告人本人4张外，其余64张信用卡中属正常状态的18张，已销户的24张，作废的13张，挂失的4张，全封的5张。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证明：1、被告人杨铁龙供述，2017年7、8月份他在深圳市网吧玩游戏时认识了周洋（微信号×××12,微信名Ａｄｒｅａｍ，备注武汉狗团长，手机131××××6664），他到武汉与周洋玩的时候，发现周洋从事银行卡买卖，很赚钱，他就想跟着周洋一起干。后来他朋友苏狐冲给他提供了一个收银行卡的老板地址，他再转给周洋，周洋与那个老板交易三张卡后，给了他1000元。为了联系方便，他、苏狐冲、周洋、收卡老板建立了一个微信群。2019年11月份周洋交易5、6张卡后又给了他6000元（第二次、第三次供述4800元），第三次因为周洋的小弟取了那个老板的钱，老板要周洋赔损失，周洋就没给他钱，这样他们就解散了那个微信群，之前他向周洋借了10000元就没还。2020年5月疫情结束后，他想赚钱，就联系周洋，周洋称每张卡给他1000元。他就找朋友周继衡、苏狐冲、田某以每张500元收购了10张银行卡寄给周洋。周洋一直以未收到卡为由不给钱，后来他用手机查了这10张卡流水，发现这10张卡一直没有使用，他也就没找周洋要钱了。2020年8月份，周洋要他带银行卡到武汉找他，承诺与他日结日清。他就通过微信群、ＱＱ群以每张100-200元价格花了1万元购买了50多张银行卡，这些卡开始只有几张不能用，可隔了一段时间这些银行卡都不能使用，就把这些银行卡装在两个蓝色文件袋里面。在网上买的不能用，他就找朋友李某收购了11张，加上自己的3张，共14张又放在一个文件袋里。李某找胡某、赵龙武办卡时，他在车上。当时没有给李某钱，准备卖卡后给李某每张卡500元的。为防周洋黑吃黑，他就邀田某、苏某、王某陪他一起去武汉。在长沙中转休息时，被公安机关抓获，这样就查获了他带的68张银行卡。2、证人田某证言，证明他与杨铁龙从小一起长大。2020年10月，杨铁龙要买他银行卡，约定每张500元，他就办了光大、工商、农业、建设四个银行卡，给了杨铁龙，但他没要钱。后来怕杨铁龙利用银行卡搞诈骗，他就挂失了建设银行卡，工商银行卡被北京反诈中心冻结，农业银行卡已经不能使用，光大银行卡因为杨铁龙说自己用就没管。另外他还将银行卡取款密码、预留电话等告诉杨铁龙。他还帮杨铁龙寄过两次快递。后来给杨铁龙又补办了工商银行卡和农业银行卡。3、证人冉某证言，证明他通过田某认识杨铁龙，2020年3月，碍于情面，他给杨铁龙以自己名义办理了农业银行、建设银行、工商银行三张卡，并将取款密码、预留电话等告诉了杨铁龙，后来他害怕杨铁龙利用银行卡诈骗，4、5月份他就把这三张卡挂失了。4、证人苏某证言，证明2019年10月，他与田某、杨铁龙经常一起玩，都是花的杨铁龙的钱，杨铁龙找他办银行卡时就不好意思拒绝。一共给杨铁龙办理了工商银行、建设银行、农业银行三张银行卡。2020年8月杨铁龙将三张卡还给他了。5、证人王某证言，证明2020年3月通过田某认识杨铁龙，4月杨铁龙要他办理两张银行卡，他不好意思拒绝，就办了一张建设银行卡和一张工商银行卡，他怀疑杨铁龙从事违法犯罪活动，8月底就挂失了。6、证人李某书面证言，证明2020年6月杨铁龙给他打电话要其办信用卡，因自己欠贷不能办卡，就找他的朋友胡某办了4张、熊某办了2张、毕某办了3张、周某1办了1张、周某2办了1张，总11张。他与杨铁龙从小一起长大，给杨铁龙办卡，相信杨铁龙不会去做违法的事。后来他的朋友打电话要卡钱，他与杨铁龙联系，可联系不上。7、证人胡某证言，证明李某和她老公赵龙武是同学，都是从皂市水库移民到临澧县合口镇的。2020年8月3日、5日，李某要赵龙武给他办几张银行卡，碍于同学关系，就先后给杨铁龙办了农业银行、中国银行、工商银行、邮政银行四张卡，还将取款密码、登录密码等告诉杨铁龙。2个月后，她将4张卡注销了。当时杨铁龙随李某一起去的，李某说杨铁龙是他的老板，他们没有收取杨铁龙任何费用。8、证人熊某证言，证明2020年8月3日他堂哥李某要他给其办两张银行卡，他就办理了一张农业银行卡和一张工商银行卡，9月8日他把两张卡都注销了。9、证人毕某、周某1电话录音，证明李某找毕某办了3张银行卡，一个月后予以注销。李某找周某1办了两张银行卡，其中周某1本人一张，她父亲周某2一张，一个月后予以注销。10、济南铁路公安局济南公安处调取证据通知书（济铁公（刑）调证字[2020]101号、0110号、0116号、0115号、0117号、0118号、0120号）及相关银行查询结果，证明被告人非法持有的银行卡情况及银行卡现状。11、济南铁路公安局济南公安处扣押决定书及扣押清单，证明抓获被告人时查获的银行卡情况。12、微信付款截图，证明被告人杨铁龙向他人购买银行卡情况：2020年6月22日向李振龙支付2000元，2020年6月23日向西安市雁塔区茗康露日用品商行支付1000元，2020年8月14日向王志强支付1000元、向黄德连支付1000元、向庄洪林支付999.98元，2020年8月25日向古红霞支付5000元，共计10999.98元。13、查获现场照片，证明查获情况及非法持有银行卡情况。14、济南铁路公安局济南公安处立案决定书、移送案件通知书，证明案件来源情况。15、线索来源及归案经过，证明案发情况、被告人到案情况。16、被告人、证人身份材料，证明被告人刑事责任年龄情况和证人身份情况。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。本院认为，被告人杨铁龙违反信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控被告人杨铁龙犯妨害信用卡管理罪的事实属实，罪名成立，本院予以确认。被告人杨铁龙归案后如实供述犯罪事实，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关建议判处被告人杨铁龙有期徒刑三至四年，并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳。辩护人的“被告人杨铁龙非法持有的68张银行卡中有26张属销户卡，丧失了银行卡功能，另外还有4张是本人的银行卡，不属于非法持有,被告人非法持有银行卡仅有38张，只属于数量较大”辩护意见，经查，被告人是基于非法买卖、非法获利动机，通过网络购买，或以虚假理由、许诺好处从朋友手中购买而非法取得他人信用卡。所非法持有的他人信用卡均系他人合法取得，并不是他人伪造的信用卡，这些信用卡并不是一开始就属于不可使用状态，而是时刻处于变动、不确定状态。妨害信用卡管理罪是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为，只要行为人非法持有他人信用卡达到数量较大标准，即构成此罪，并非要求所非法持有的信用卡属于正常状态。因此辩护人的该辩护意见于法无据，本院不予采纳,但被告人持有本人的信用卡应当除外的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人的“被告人具有坦白情节，认罪认罚，系初犯、偶犯，应当从轻处罚”的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。但被告人出于非法买卖、非法获利动机而持有他人信用卡数额巨大，严重扰乱了国家信用卡管理秩序。故辩护人的“可对被告人适用缓刑”的辩护意见，不予采纳。综上，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人杨铁龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月8日起至2023年9月7日止。罚金限判决生效后五日内缴纳）二、扣押在案的64张信用卡予以收缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 审判长郭祚辉人民陪审员 蔡  蔚  娜人民陪审员 舒  基  平二〇二一年四月九日法官助理詹佳书记员张欢