河南省南阳高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1391刑初41号公诉机关南阳高新技术产业开发区人民检察院。被告人冯宛生，男，1989年8月20日出生，汉族，大专文化，系南阳万通汽车销售服务公司销售顾问。户籍所在地河南省南阳市卧龙区，住南阳市卧龙区。因涉嫌诈骗犯罪，2020年9月24日被南阳市公安局高新分局刑事拘留，同年10月30日经南阳高新技术产业开发区人民检察院批准，同日被南阳市公安局高新分局执行逮捕。指定辩护人冉霞，河南博音律师事务所律师。南阳高新技术产业开发区人民检察院以宛开检一部刑诉（2021）18号起诉书指控被告人冯宛生犯诈骗罪，于2021年2月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南阳高新技术产业开发区人民检察院指派检察员郭潜、检察员助理蒋帅出庭支持公诉，被告人冯宛生及其辩护人冉霞到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳高新技术产业开发区人民检察院指控：2020年8月至9月间，被告人冯宛生以缴纳购车活动定金、车辆购置税等名义向被害人邢某2、张某1、王某1、张某2、廖某收取钱款共计78026元，用于个人清偿债务。1、2020年8月27日，被害人邢某2补交车款时，冯宛生称需缴纳购置税，邢将妻子信用卡交给冯宛生，冯分两次从邢妻子信用卡上刷走29000元，9月7日，冯宛生称店里需要“倒车”款承诺将购置税外的6088元一同归还，邢通过微信转账给冯7500元。9月8日，在邢某2不知情的情况下，冯宛生再次刷走邢妻子信用卡3000元，后邢某2多次要求冯退款，冯均找各种理由拖延，9月17日冯宛生退还给邢5000元，剩余34500元尚未归还。2、2020年8月27日，被害人张某1与家人到4S店付款提车时，被告人冯宛生称可以帮客户交新车购置税，张某1将银行卡交给冯宛生，冯宛生通过同事范某，利用范某的电银付APP刷走16353元，8月28日，冯宛生称钱还没有到账，张自己交纳了购置税，交完之后，张多次催冯退还，冯归还给张10353元，剩余6000元尚未归还。3、2020年9月12日，被害人王某1与家人到4S店选购车辆，因店内收银下班，王某1将99元购车节活动款及10000元定金通过微信转账给被告人冯宛生，冯宛生模仿经理邢某1签名，向王某1出具一份虚假定金合约书，9月13日因冯宛生定购红色车辆，需再交纳定金，王某1通过微信转账给冯宛生15000元，冯宛生向王某1重新出具一份5000元的真实车辆定金合约书。冯宛生仅将5099元上交公司财务，剩余20000元未归还王某1。4、2020年9月15日，被告人冯宛生以帮助缴纳购置税及办理牌照，被害人张某2外甥女并通过微信扫描给冯宛生微信上6075元，冯宛生收到钱后谎称公司系统瘫痪无法办理业务，9月21日，张某2等人来到别克4S店找冯宛生询问办理车牌事项，冯以各种理由推脱办不成，该款实际被冯宛生挪作他用。5、2020年9月19日，因被告人冯宛生称需缴纳车辆购置税，被害人廖某通过微信向冯宛生转账6451元。9月20日，廖某向冯宛生了解教师购车优惠事项，冯称廖不符合此类活动条件，可以通过先缴纳定金参加活动，再以其他理由退还定金享受优惠，廖某通过微信转账给冯宛生5099元，冯宛生给廖某出具一个假订单合约书及一份99元收据。冯宛生只将99元交入公司财务，剩余11451元据为已有。公诉机关认为，被告人冯宛生以非法占有为目的，骗取客户信任，以让客户缴纳购车活动定金、车辆购置税等名义收取客户钱款，用于个人清偿债务，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。公诉机关向法庭提交了被告人的到案经过、微信聊天记录截图、车辆定金合约书；证人邢某1、范某等人的证言；被害人邢某2、张某1、王某1、张某2、廖某的陈述；被告人冯宛生的供述和辩解等证据。要求依法判处。被告人冯宛生对公诉机关的指控辩称：对部分事实有意见，邢某2的3.54万元，他让我用我才用的，属借款。冯宛生的辩护人提出：被告人是经单位通知到派出所接受询问始终予以配合应认定自首；被告人认罪认罚，主观恶性较小，愿意赔偿被害人损失，如实供述是坦白，无犯罪前科，系初犯、偶犯，希望对其从轻减轻处罚。经审理查明：2020年8月至9月被告人冯宛生在受聘于南阳万通汽车销售服务公司销售顾问期间，以缴纳购车活动定金、车辆购置税等名义骗取他人财物共计78026元，其事实如下：1、2020年8月23日，被害人邢某2在南阳万通别克4S店购买别克GL8商务车，在被告人冯宛生接待介绍下以25.89万元成交，当日支付给冯宛生定金5000元，8月24日，冯宛生以车辆少需再交纳订金为由让邢交定金。邢某2通过微信转给冯宛生10000元，8月27日，邢某2到别克4S店补交完剩余车款提车，被告人冯宛生以办购置税需交23000元（实际购置税为22912元），邢将妻子信用卡交给冯宛生刷卡，冯分两笔从邢妻信用卡上刷给自己POS机上29000元，多刷6088元。9月7日，冯宛生给邢发微信称店里需要“倒车”让邢再给其转账7500元，连同前次信用卡多刷的6088元一同退还邢，邢又通过微信转给冯7500元。9月8日被告人冯宛生再次刷走邢妻子信用卡3000元，并谎称系其店内同事所刷，后邢某2多次要求冯宛生退款，冯以各种理由拖延，在被害人的多次催要下，9月17日被告人冯宛生通过微信转账退还5000元，尚有34500元未退。2、2020年8月27日，被害人张某1来到万通别克4S店购买别克君越轿车，在被告人冯宛生的介绍下成交价格为18.48万元。当张某1和家人一起到店提车时，冯宛生以可以帮助交新车购置税及新车上牌为由，骗得张宏远的信任，张将其的中国银行信用卡交于冯宛生，冯通过同事范某，利用范某的电银付APP刷走张信用卡上16353元，刷卡完成后冯谎称当天钱无法到账，次日可到账，实际刷卡完成范某当时已将款全部转给了冯宛生。次日张某1到4S店被告人冯宛生谎称钱还未到账，让张先到车管所将购置税交纳，前期刷的钱到账后退还给张，张到车管所交纳了16353元的购置税，之后张宏远催促冯还款，冯归还张10353元，尚有6000元至今未还。3、2020年9月12日，被害人王某1到万通别克4S店准备购车，被告人冯宛生称王某1可以参与公司的“大型补贴购车节”活动，交纳99元定金送礼品等优惠活动，由于当时公司收银下班，王某1通过微信转账给被告人冯宛生10099元，被告人冯宛生到办公室模仿经理邢某1签字制作了“车辆定金合约书”给王某1，冯宛生只给经理邢某1交纳3099元。9月13日冯宛生以王某1要红色系定制款车，需交纳15000元定金为由，让王某1再次转账15000元，被告人冯宛生收到款后对经理邢某1谎称只追加了2000元，让邢某1制作了一份5000元定金的“车辆定金合约书”给王某1，被告人冯宛生共收王某125099元，交公司5099元，余20000元据为已有。4、2020年9月15日，被害人王某2到万通别克4S店购置别克英朗轿车，被告人冯宛生以代办购置税为由，让王某2通过微信转账给其6075元，冯宛生收到钱后谎称公司系统瘫痪让过两天再过来办理手续，9月21日王某2等人到4S店找冯宛生询问办理手续时，被告人冯宛生以各种理由推脱办不成。该款被告人冯宛生据为己有，后4S店将车辆购置税垫付。5、2020年9月19日，被害人廖某到万通别克4S店购置别克英朗轿车，被告人冯宛生以交纳购置税为由，让廖某通过微信向其转账6451元。9月20日，廖某向冯宛生了解教师购车优惠事项，被告人冯宛生以廖不符合此类活动条件，可以通过先缴纳定金参加活动，再以其他理由退还定金享受优惠为由，让廖某通过微信给其转款5099元，冯宛生给廖某出具一个假订单合约书及一份99元收据。冯宛生将99元交入公司财务，剩余11451元据为已有。上述事实，有公诉机关出示，经庭审质证、认证的下列证据予以证明，本院予以确认。1.书证（1）人口户籍信息表证明被告人的刑事责任年龄信息。（2）进入办案中心凭证（3）人身检查笔录（4）到案经过南阳市公安局高新技术产业开发区公安分局民警王申、周新志于2020年9月24日15时许，通知被告人冯宛生到高新派出所二大队接受讯问调查，传唤过程中冯宛生无反抗、抵制等行为。（5）违法犯罪记录查询证明南阳市公安局高新技术产业开发区公安分局办案人员王申、周新志通过六个超级、公安部云搜索、全国违法犯罪人员信息系统查询及违法被告人自述，未发现被告人冯宛生有违法犯罪记录。（2）南阳万通汽车销售服务有限公司出具的说明及万通销售部规章制度等①2020年8月25日，邢某2（车主名：张浩，夫妻关系）刷卡32000元，微信转账7500元，合计金额39500元，已还邢某25000元，剩余34500元。2020年8月27日，张某1(车主名：杨丛芬，夫妻关系)刷卡16353元，已还张某110353元，剩余6000元。2020年9月12日，王某1微信转账10099元；9月13日，微信转账15000元；合计金额25099元，9月13日交南阳万通汽车销售服务有限公司5099元，剩余20000元。2020年9月15日王某2微信转账6075元冯宛生至今未还，剩余6075元。2020年9月19日廖某通过微信分两笔转6451元、5099元，其中99元交南阳万通汽车销售服务有限公司，剩余11451元。②公司所有员工在进入相对应岗位开展工作前必须进行公司制度及销售部工作流程、工作纪律等学习，通过考核后方可进入相对应岗位开展工作。其中公司制度《员工手册》第九章“财务报销制度”中“关于收入款项的特别规定”明确指出公司的所有员工禁止当二传手”等客户走后再将收入款项交于财务部门；绝对禁止将公款存入个人存折(卡)或公司财务部门所掌控之外的账户、折卡。《万通销售部规章制度》中“工作纪律”第20条“禁止模仿领导字迹签任何单据”、第21条“禁止将各项交款费用来回挪用，禁止私收客户钱”第22条“禁止任何员工以任何名义再次向客户收取现金或转账”，不论是公司制度还是销售部规章都有规定，除公司财务人员其余所有员工无权以任何名义、任何方式收取客户现金或者转账。关于客户上牌问题：为了更好的服务客户公司内部建立有车管所外派服务站，并设有上牌专员岗位专职对有需求提供上牌服务客户进行辅助上牌服务，即客户到店提车，先验车，确认车辆无问题后到财务办理交款流程并开具购车发票，之后按照合同约定购买保险项目进行保险出单，保险生效后由销售顾问整理交税及上牌资料带领客户到服务站交接给上牌专员，由上牌专员带领客户到交税区由客户进行刷卡交税，然后进行车辆外检、审核、选号、制证、制牌。③2020年9月24日19:40左右，客户王某1拨打公司热线电话询问定车情况，电话专员张珍接电话后至展厅组赵东东处，赵东东立即与客户联系，并告知冯宛生已经被拘留。客户王某1反映9月12日定车当天通过微信向冯宛生转款10099元，9月13日冯宛生又让转了15000元，一共交给冯宛生25099元。（2）接受证据材料清单①提交人：张某1银行交易流水1张、微信聊天记录17页②提交人：廖某微信转账记录1张、微信聊天记录15页③提交人：王某1微信转账记录3张、微信聊天记录37页、车辆定金合约书及产品选购单复印件3页（2）张某1与冯宛生的聊天记录截图（2）廖某与冯宛生的微信聊天记录截图（2）收据及车辆定金合约书①收据：2020年9月21日收到何梦迪认筹金99元，加盖有南阳万通汽车销售服务有限公司财务专用章。②车辆定金合约书：何梦迪，英朗1.5L，定金5000元，此车型定金如有变动，可全额申请退回；有销售顾问冯宛生、部门经理邢某1、财务李苗签字。（2）廖某微信账单截图（2）邢某2与冯宛生的微信聊天记录截图（2）王某1与冯宛生的微信聊天记录截图（2）王某1微信账单截图（15）王某1提供的车辆定金合约书及车辆升级产品选购单（2）邢某1提供的收据及车辆定金合约书①收据：2020年9月13日收到王某1认筹金99元，加盖有南阳万通汽车销售服务有限公司财务专用章。②收据：2020年9月13日收到王某1定金5000元，加盖有南阳万通汽车销售服务有限公司财务专用章。③车辆定金合约书（9月13日）：王某1，威朗20T，红色，定金5000元，客户分期定车后自愿在本店购买车损、三责、盗抢险、不计免赔、玻璃服务卡、车胎服务卡方可享受系优惠车价，若分期转全款提车车价需上浮5000元且自愿在本店购买车损、三责、不计免赔、玻璃服务卡，否则车价上浮5000元；有销售顾问冯宛生、部门经理邢某1、财务确认签字。（2）张某1提供的中国银行交易明细（18）南阳市公安局高新技术产业开发区公安分局受案登记表、立案决定书、受案回执2020年9月23日11时23分，被害人张某2报案至南阳市公安局高新技术产业开发区公安分局，称9月15日张某2的亲戚王某2到南阳市仲景北路万通别克4S店购买一辆别克英朗交叉，业务员冯宛生谎称能帮助王某2缴纳购车税及办理上牌手续，王某2相信后向冯宛生转账6075元，冯宛生收到钱后用于偿还自己信用卡。南阳公安局高新技术产业开发区公安分局于2020年9月24日决定立案侦查。（2）南阳市公安局高新技术产业开发区公安分局出具的关于冯宛生到案的情况说明（2）中共南阳市卧龙区七里园乡边庄村支部委员会出具的证明（2）证人范某与冯宛生的微信聊天记录及转账截图（2）南阳万通汽车销售服务有限公司出具的情况说明①王某1于2020年9月12日到店订购别克威朗轿车一台，时任销售人员冯宛生伪造部门经理邢某1的签字，以伪造定金合约书的形式私自收取客户王某12.5万元（第一次私自收取1万元，交公司5000元，伪造1万元定金合约书；第二次私自收取1.5万元，伪造2.5万元定金合约书）②何梦迪（系廖某妻子）于2020年9月13日随廖某到店订购别克威朗轿车一台，时任销售人员冯宛生伪造部门经理邢某1、财务李苗的签字，以伪造定金合约书的形式私自收取客户何梦迪（廖某微信转账）5000元。（2）被害人张某2外甥孙女柯盼盼与冯宛生的微信聊天记录及转账截图（2）被害人邢某2购置税交易截图及税收完税证明2.证人证言（1）证人范某证言2020年8月27日，我正常在公司上班，冯宛生在公司展厅里接待了一个客户（后来知道叫张某1），客户交完购车款后，他要为客户交纳车辆的购置税，当时他就找到了我，说自己的POS机没有带，要用我的POS机刷客户的信用卡，一开始的时候我还不想让他用我的POS机，后来他软磨硬泡的向我借，我就让他用了，我们两个来到前台位置（展厅门口），他把信用卡递给我，我按他的要求在自己的手机上操作（电银付APP，类似于POS机性质）刷了客户16353元，扣除99元的手续费，实际到我银行卡上16254元（光大银行6226732200198060），刷卡期间，电银付平台要求要客户的信息、预留手机号、验证码，这时冯宛生带着客户到餐厅吃饭，我们两个电话联系，在电话中冯宛生告诉我客户的上述信息。大约过有三分钟后，这笔钱到我光大银行卡上，钱到账后我打电话问他怎么给他，他说他不确定，让我等一会儿，十三分钟后，冯宛生说让我转到他微信上，我立马通过手机微信转账给他16254元，他当时就点了确认收款。（2）证人邢某1证言证明冯宛生向车主邢某2、张浩（夫妻关系）索要39500元，已还5000元，剩34500元，向车主张某1（杨丛芬，夫妻关系）索要16353元，已还10353元，剩6000元，向车主王某2索要6075元，未还，公司先期垫付购置税6075元，向廖某索要购置税6451元，车辆定金款5000元，未还，公司现未出方案。冯宛生共向四名客户索要58026元，至今未归还客户。公司至今还拖欠冯宛生1个多月工资约9000元左右，别的没有了。冯宛生平时在公司他爱打网络游戏，他爸曾说过他爱赌博。（2）证人冯某证言证明冯宛生平时没什么不良嗜好，不吸烟不喝酒，基本上没给别人吵过架红过脸，前年的时候，有人到家里问我要账，有个30多万元，我当时就猜想这钱可能是赌账，后来确定了这一点，没办法我卖了自己的一套房产替他还账，我确定这是赌账后拿着棍子打了冯宛生，还把棍子打折了，这个时候我们家里人才知道他在电脑上赌博，他媳妇气的把电脑也摔了。过了一段时间后，又有人到我家中要账，我听说冯宛生在外面借钱借的是高利息，不管多少高息他都出，只要能借来钱，亲戚朋友他都借过来遍了。3.被害人陈述（1）被害人邢某2陈述证明冯宛生以需缴纳购置税，将妻子信用卡交给冯宛生，冯分两次从邢妻子信用卡上刷走29000元，9月7日，冯宛生称店里需要“倒车”款承诺将购置税外的6088元一同归还，邢通过微信转账给冯7500元。9月8日，在邢某2不知情的情况下，冯宛生再次刷走邢妻子信用卡3000元，后邢某2多次要求冯退款，冯均找各种理由拖延，冯宛生共欠其34500元。冯宛生微信号：×××,昵称冯宛生，电话151××××1296。（2）被害人张某1陈述证明将16353元汽车购置税交给销售人员冯宛生了，但是冯宛生当时没有给我办理上牌，还有6000元未退还。（2）被害人王某1陈述证明交完25099元的定金及活动费后，中间一直问冯宛生车什么时候回来，但是冯宛生说定车需要两周，车还没回来，9月21日下午，冯宛生突然问我借6500元，我当时没理他，直到9月24日晚上我拨打4S店前台的电话，才知道冯宛生被派出所民警带走了。另一销售人员赵东东跟我说，我交纳定金时和冯宛生签订的车辆合约书都是假的，上面部门经理签字不是部门经理本人所签。两次都是通过微信绑定的工商银行卡给冯宛生转账的，工商银行卡号62×××83，户名是王某1。（2）被害人张某2陈述证明被告人冯宛生以帮助办理车辆购置税和上牌费让给其转6075元，当时都觉得冯宛生是4S店的正规销售人员，所以没有多想，通过微信面对面扫码转给冯宛生6075元。（2）被害人廖某陈述证明2020年9月19号，在仲景北路万通别克4S店交给销售人员冯宛生车辆购置税、定金共计11451元，交完钱之后冯宛生出事了，这些钱跟着也损失了。4.被告人的供述与辩解2020年9月3日，我当时在4S店的展厅里销售车辆，这时来了一个女客户看车（后来知道她叫王某1），我向王某1介绍了我们店里的几款车，她看完以后说之前自己有个别克车，时间长了想置换一辆新车，我向她简单的介绍了一下相关的政策，由于当天她比较急，我没有给她详细说，大约有个一、二十分钟后她就走了，她说回家后再给家里商量商量，她走的时候我们两个之间互相加了对方的微信。过了几天，我当时在家休息，王某1给我发微信让我过来说她要定车，我就来到公司，王某1带着她的亲戚一起在展厅里看车，我带着她们先在展厅里看了昂克拉，后来又看了威朗，最后她喜欢威朗的车型就定了威朗，我向她介绍了交纳99元参加“大型购车补贴节”的活动，这辆车现在买可以比平时优惠六、七万元，今天是最后一天，过了今天就不能参与这个活动。她同意参与活动，但是店里现车的颜色她没有相中，她想要红色，我不想让她要红色，想让她要店里的现车，后来我让她回家再考虑考虑。当天她通过微信向我微信上转账了10099元的定车款。我收到钱后，给她开了一个车辆订单。第二天，我在微信上问她确定好要什么颜色的车吗?她确定要红色车。我把这个事汇报给邢邢某1邢说红色是定制色，定好后不退不换，说让我再收一点定金（没给我说具体收多少），我就又向王王某1取了15000元的定金。我收完钱后分两次向公司交了5099元，说客户要红色，让公司安排给客户订车。因为当时公司已经下班，我就模仿了经理邢邢某1签字给王王某1了个订车单，上面显示收款10099元。当天晚上，我直接转给邢邢某1099元，剩下的7000元我第二天偿还我的信用卡（交通银行）。第二次王王某1给我的15000元，其中2000元钱直接转给公司的财务，公司财务加上之前我交的3000元，一起给我开了个5000元的定金合约书，我把剩余的13000元偿还自己的交通银行信用卡。我就一张交行的信用卡，额度是30000元，我之所以欠这么多钱是因为我买了孔明路文化南阳天地的房子。邢邢某27500元钱，我给他说的是自己要偿还信用卡，是向他借的钱。我说这钱我用完之后连同之前他信用卡刷的钱一同还他。这些都有微信聊天记录你们可以看。4S店有规定，正常在4S店买车的话超过5000元钱需要收取手续费（千分之五），我告诉他说让我刷的话不收取手续费，所以邢邢某2他妻子的信用卡交给我套现。因为我在帮客户交购置税的时候可以刷信用卡，这里是不需要出手续费的，我就在这上面做的手脚。我认罪认罚。本院认为，被告人冯宛生以非法占有为目的，在任万通别克4S店销售顾问期间，隐瞒事实真相，以缴纳购车活动定金、车辆购置税等名义，骗取被害人的信任，骗取他人财物78026元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关对被告人冯宛生的指控，事实和罪名成立，本院予以支持，对于被告人冯宛生辩称邢邢某23.54万元系借款的意见，经查，被告人冯宛生以办购置税需交款为由，骗取被害人邢邢某2信任并将信用卡交给被告人冯宛生，冯宛生从自己的POS机上刷款并据为己有，在邢邢某2问时还谎称系店内同事所刷，在邢邢某2次要求退款的情况下，隐瞒真相，以各种理由骗被害人且不退款，在无奈之下向被害人出具借条，并非借款。对于辩护人提出的被告人应认定自首的意见，经查，被告人冯宛生虽系公安机关电话通知到案，但不能如实供述自己的犯罪事实，故不应认定自首。综合被告人的犯罪性质、犯罪数额、认罪态度、未退赃等量刑情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人冯宛生犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。自2020年9月24日起至2023年9月23日止。罚金限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）二、责令被告人冯宛生于判决生效后十日内退赔被害人邢祥人民币34500元、张宏选人民币6000元、王瑜人民币20000元、廖凯人民币11451元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  何 志审 判 员  肖新征人民陪审员  钱相云二〇二一年四月十五日书 记 员  薛平平