上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0101刑初71号自诉人张某某，女，1945年1月4日出生，汉族，户籍在本市虹口区。诉讼代理人尚杰、张翼飞，上海市聚成律师事务所律师。被告人陈某某，男，1966年12月4日出于上海市，汉族，高中文化，无业，户籍在本市浦东新区；2017年11月10日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被上海市公安局黄浦分局刑事拘留，同年12月15日被取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2021年1月19日被上海市公安局黄浦分局刑事拘留；2021年1月26日因涉嫌犯侵占罪经本院决定，由上海市公安局黄浦分局执行逮捕。现羁押于上海市黄浦区看守所。辩护人胡熙昊，上海市中广律师事务所律师。自诉人张某某以被告人陈某某犯侵占罪，于2021年1月21日向本院提起控诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。自诉人张某某及诉讼代理人尚杰、被告人陈某某及由上海市黄浦区法律援助中心指派的辩护人胡熙昊到庭参加诉讼。现已审理终结。自诉人张某某诉称，被告人陈某某与自诉人张某某起初系朋友关系。2007年3月，被告人陈某某向自诉人张某某表示其善于炒股，并称现在股市行情好能够赚钱，张某某当时已退休，年事已高，又不懂股市，基于对陈某某的信任，口头同意委托陈某某代其进行股市操作。2007年3月28日，被告人陈某某受自诉人张某某口头委托向南京证券有限责任公司上海南车站路证券营业部(以下简称证券公司营业部)申请开户，同时向中国农业银行大兴街支行申请了自诉人的第三方托管的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX中国农业银行账户。后自诉人张某某向该银行账户转入了资金人民币105万元(以下币种同)，用于被告人陈某某为其进行证券交易，同时将该银行账户的银行卡及交易密码交给了陈某某。期间，被告人陈某某也通过该账户进行证券交易，并将赚取的股票收益交付给自诉人。2010年10月，自诉人发现被告人陈某某的消费水平明显高于其收入水准，且很久没有向自诉人汇报证券交易情况，便对被告人陈某某产生怀疑，即向证券公司询问该账户交易情况，证券公司工作人员经查发现账户内钱款已被转走，并将该情况告知自诉人。同年11月3日，自诉人又去农业银行查询，发现该银行账户余额为52.15元，股票账户余额为12,598.66元。自诉人认为，被告人陈某某在此期间，通过提取现金及转账方式，共侵占其钱款72万余元。为证明上述指控，自诉人的诉讼代理人当庭出示了2010年上海市公安局黄浦分局立案决定书及2019年上海市公安局黄浦分局撤销案件决定书；南京证券有限责任公司上海南车站路证券营业部相关开户申请材料；卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX中国农业银行账户对账单；自诉人张某某及其配偶贾重旭的出入境记录；上海市公安局黄浦分局制作的证人黄某1、黄某2、贾某某的证言及被告人陈某某2018年11月19日和2018年12月4日的供述，并据此认为，被告人陈某某将代为保管的自诉人财物非法占为己有，数额巨大，拒不退还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十条，请求法院依法追究被告人陈某某犯侵占罪的刑事责任。庭审中，被告人陈某某辩称，当时其和自诉人张某某的女儿贾某某系男女朋友关系，炒股的钱是贾某某给他，用自诉人张某某身份去证券公司开户进行炒股。被告人陈某某的辩护人认为，被告人陈某某和自诉人女儿贾某某曾系男女朋友关系，被告人在自诉人张某某家共同居住3年时间。基于男女朋友关系，一方给另一方用钱也存在合理性，自诉人和被告人之间是一种民事法律关系，被告人要承担的是民事责任，故辩护人认为，被告人陈某某不构成侵占罪。经审理查明：自诉人张某某于2006年通过其女儿贾某某认识了被告人陈某某，后陈某某经常到张某某家帮忙做事。2007年3月，张某某家有笔动迁款要到账，被告人陈某某得知后，向自诉人张某某表示其善于炒股，并称现在股市行情好能够赚钱，张某某当时已退休，年事已高，又不懂股市，基于对陈某某的信任，口头同意委托陈某某代其进行炒股。同年3月28日，被告人陈某某受自诉人委托向证券公司营业部申请开户，同时向中国农业银行大兴街支行申请了自诉人张某某的第三方托管的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX中国农业银行账户。后自诉人张某某向该银行账户转入了资金105万元，并将自己的出生年月日设置为该银行账户密码，连同股票交易密码一并交给了陈某某用于证券交易。期间，被告人陈某某也通过该账户进行证券交易，开始操作时还有盈利，后股市大跌而遭亏损。自2009年6月至2010年10月间，被告人陈某某将张某某证券账户内的股票陆续抛售后，将资金转入张某某第三方托管的卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX中国农业银行账户。期间，被告人陈某某分别从农业银行各支行ATM机上提取现金63万余元。2010年10月，自诉人张某某发现被告人陈某某的消费水平明显高于其收入水准，且很久没有向自诉人汇报证券交易情况，便对陈某某产生怀疑，在向证券公司、农业银行查询有关账户交易、资金情况后发现账户内钱款已被转走，即通过电话联系被告人陈某某。陈某某出于害怕，断绝了与张某某的所有联系并潜逃在外。至案发，上述赃款被其化用殆尽。以上事实，有如下证据证实：1、上海市公安局黄浦分局2010年的立案决定书及2019年的撤销案件决定书，证实自诉人张某某曾于2010年以被告人陈某某犯信用卡诈骗罪向公安机关报案，公安机关立案后又撤销案件的事实。2、南京证券有限责任公司上海南车站路证券营业部相关开户申请材料，证实自诉人张某某曾于2007年3月同被告人陈某某在该证券营业部开立张某某证券账户的事实。3、卡号为XXXXXXXXXXXXXXXXXXX中国农业银行账户对账单，证实自诉人张某某该账户在口头委托被告人陈某某炒股期间的银行资金流向情况。4、上海市公安局黄浦分局2017年12月1日制作的证人贾某某的证言，证实贾某某是自诉人张某某的女儿，在上海认识被告人陈某某，平时主要居住在日本偶尔回上海。5、上海市公安局黄浦分局2017年11月27日制作的证人黄某2的证言，证实当时被告人陈某某告诉黄某2自己不方便办银行卡，陈某某的工资由黄某2通过微信或现金方式支付给陈某某的事实。6、上海市公安局黄浦分局2011年10月24日制作的证人黄某1的证言，证实自诉人张某某女儿告诉其陈某某拿走张某某钱款及张某某与陈某某失联后陈某某逃逸在外的事实。7、自诉人张某某及其配偶贾重旭的出入境记录，证实被告人辩解自诉人及其配偶也有取钱的时间点中，自诉人及其配偶不在境内的事实。8、被告人陈某某2018年11月19日和2018年12月4日的供述与辩解，证实其受自诉人张某某口头委托向证券公司申请开户，同时向中国农业银行大兴街支行申请了自诉人张某某的第三方托管的银行账户帮助张某某进行证券交易，后从张某某中国农业银行账户内提取63万余元资金并化用殆尽的事实。上述证据经庭审宣读、出示、辨认和质证，证据合法有效，应予认定。本院认为，被告人陈某某将代为保管的他人财物非法占为己有,数额巨大，其行为已构成侵占罪，依法应予刑事处罚。自诉人张某某指控被告人陈某某犯侵占罪的罪名成立，本院予以支持。关于被告人陈某某辩称，炒股的钱是贾某某给他，系以自诉人张某某身份去证券公司开户进行炒股的辩解及辩护人关于贾某某与被告人系男女朋友关系，一方给另一方用钱也存在合理性，故自诉人和被告人之间是一种民事法律关系，被告人陈某某不构成侵占罪的辩护意见，经查，被告人陈某某将自诉人委托其炒股的资金提取63万余元后潜逃在外，断绝与自诉人的所有联系，拒不退还，故被告人和辩护人的上述辩解和辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯侵占罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年1月26日起至2023年6月12日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)二、责令被告人陈某某退赔违法所得，发还自诉人张某某。如不服本判决，自诉人和被告人可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  池晓烽审 判 员  孙攀峰人民陪审员  王漪敏二〇二一年四月十六日法官 助理  陆玉婷书 记 员  陆玉婷附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。本条罪，告诉的才处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。