山西省晋城市城区人民法院   刑事判决书   （2021）晋0502刑初145号   公诉机关晋城市城区人民检察院。   被告人王某，男，1997年12月8日出生，公民身份号码×××，汉族，初中文化，户籍住所地：山西省晋城市，住晋城市。因涉嫌犯诈骗罪，2020年10月13日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，2020年11月18日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，同日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。   指定辩护人郭某，山西弘毅律师事务所律师。   晋城市城区人民检察院以城检一部刑诉（2021）86号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2021年2月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员周冬雪出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人郭某到庭参加诉讼。现已审理终结。   晋城市城区人民检察院指控：   被告人王某以其哥经营小额贷款公司，可以给高额利息为由，骗取他人贷款，具体为：   1、2017年11月26日至2019年2月21日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友张某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月500元的高额利息，以此为由，在晋城市城区普陀旺世小区、西环路金厦西苑小区等地多次骗取张某212646元钱，后又分多次交给张某利息43080元，将剩余169566元挥霍。   2、2017年7月20日至2019年2月26日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友赵某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月350元的高额利息，以此为由，在晋城市城区普陀旺世小区、文昌街康瑞小区门口等地多次骗取赵某177000元。此外被告人王某以其哥经营的小额贷款公司资金链断了急需资金周转为由骗取赵某8000元。被告人王某分多次交给赵某利息40126元，将剩余144874元挥霍。   3、2018年6月21日，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向刘某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月300元的高额利息，以此为由，在晋城市城区裕天花园C单元1401室骗取刘某70000元，之后分四次给刘某利息8400元。后在刘某多次催要下，偿还其30000元，剩余31600元至今未归还。   4、2017年11月20日至2019年2月20日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友宋某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月320元到400元的高额利息，以此为由，在晋城市城区建设路晋城市教育局对面、人民广场移动大厦楼底等地多次骗取宋某146647.19元，后又分多次交给宋某利息49840元，将剩余96807.19元挥霍。   5、2018年10月2日至2019年3月10日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友韩某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月500元的高额利息，以此为由，在晋城市城区文昌街泽州路派出所附近骗取韩某83023元，后又交给韩某利息7000元，将剩余76023元挥霍。   综上，被告人王某诈骗作案5起，涉案金额共计689316.19元。   公诉机关当庭出示有相关书证、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据以证明指控事实，认为被告人王某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多名被害人钱财，数额特别巨大，其行为侵犯了他人财产所有权，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某能如实供述犯罪事实，可从轻处罚；被告人王某认罪认罚，可从宽处理。建议判处被告人王某有期徒刑十年至十一年，并处罚金。诉请本院依法惩处。   被告人王某对公诉机关起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭表示认罪。   其辩护人对公诉机关起诉书指控被告人王某的犯罪事实及罪名不持异议。但认为被告人王某有以下从轻处罚、减轻处罚的情节：1、被告人王某系初犯、偶犯；2、被告人王某到案后如实供述犯罪事实，构成坦白；3、被告人王某认罪态度好，并已认罪认罚；4、案发前被告人王某归还被害人部分损失共计148446元，减少了被害人损失。建议对被告人王某从轻、减轻处罚。   经审理查明：被告人王某以其哥经营小额贷款公司，可以给高额利息为由，骗取他人贷款：   1、2017年11月26日至2019年2月21日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友张某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月500元的高额利息，以此为由，在晋城市城区普陀旺世小区、西环路金厦西苑小区等地多次骗取张某212646元钱，后又分多次交给张某利息43080元，将剩余169566元挥霍。   2、2017年7月20日至2019年2月26日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友赵某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月350元的高额利息，以此为由，在晋城市城区普陀旺世小区、文昌街康瑞小区门口等地多次骗取赵某177000元。此外被告人王某以其哥经营的小额贷款公司资金链断了急需资金周转为由骗取赵某8000元。被告人王某分多次交给赵某利息40126元，将剩余144874元挥霍。   3、2018年6月21日，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向刘某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月300元的高额利息，以此为由，在晋城市城区裕天花园C单元1401室骗取刘某70000元，之后分四次给刘某利息8400元。后在刘某多次催要下，偿还其30000元，剩余31600元至今未归还。   4、2017年11月20日至2019年2月20日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友宋某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月320元到400元的高额利息，以此为由，在晋城市城区建设路晋城市教育局对面、人民广场移动大厦楼底等地多次骗取宋某146647.19元，后又分多次交给宋某利息49840元，将剩余96807.19元挥霍。   5、2018年10月2日至2019年3月10日期间，被告人王某谎称其哥经营一家小额贷款公司，向其朋友韩某许诺如果将钱存放于其哥的公司，每存10000元钱就能获得每月500元的高额利息，以此为由，在晋城市城区文昌街泽州路派出所附近骗取韩某83023元，后又交给韩某利息7000元，将剩余76023元挥霍。   综上，被告人王某诈骗作案5起，涉案金额共计697316.19元，被告人王某退赔被害人本金、利息共计178446元。   针对上述事实，公诉机关当庭出示以下证据予以证实：   1、书证   （1）晋城市公安局城区分局刑事侦查大队的受案登记表，证实被害人张某的报案情况。   （2）晋城市公安局城区分局刑事侦查大队的侦破经过，证实2019年12月2日14时许，张某到该队报案称：2017年11月26日至2019年1月23日，一名叫王某的男子谎称其哥经营一家小额贷款公司，如果把钱放在公司可以得到月息5分的高额利息，并向其保证资金绝对安全，随后在晋城市城区普陀旺世小区、金厦西苑小区等地分多次一共交给王某20万元钱，最后发现被骗。另外，2019年12月3日、5日，赵某、刘某、宋某、韩某先后报案，该四人被王某以将钱放入其哥的小额贷款公司挣取高额利息、后期小额贷款公司出现问题，急需资金周转等理由骗取40余万元。2020年10月13日在晋城市城区瑞信大厦A座906室将犯罪嫌疑人王某抓获。   （3）被害人张某、赵某、刘某、宋某、韩某提供的借款条、还款协议、转账凭证。   （4）户籍证明及照片，证实被告人王某的个人基本情况。   2、被害人的陈述   （1）张某的陈述，证实2017年11月26日至2019年1月23日，一名叫王某的男子说把钱放到他哥的小额贷款公司可以得到每10000元钱每月500元的利息，我就相信了，然后我在晋城市城区景西路普陀旺世小区、西环路金厦西苑小区分多次给了王某20万元钱，至今王某一分钱本金没有还我。我仔细算了一下，王某骗了我212646元，共给我利息43080元。   （2）赵某的陈述，证实2017年4月10日至2018年12月5日，一名叫王某的男子说把钱放到他哥的小额贷款公司可以得到每1万元钱每月350元的利息，我就相信了，然后我在晋城市城区景西路普陀旺世小区、文昌西街康瑞小区门口分多次给了王某17.2万元钱，最后王某又以他哥的这个公司资金链断了，急需资金周转为由借了我0.8万元钱，后来我问过王某哥哥，王某哥哥说根本没有经营小额贷款公司，至今王某拿我的18万元钱一分钱本金没有还我。王某一共骗了我18.5万元，给过我利息40126元。   （3）刘某的陈述，证实2018年6月21日，一名叫王某的男子和我说他哥经营一家小额贷款公司，如果把钱放到他哥的小额贷款公司，每1万元钱每个月可以得到300元的利息，我就交给了王某7万元，王某给了我四个月的利息，之后就没有给过，我和他要本金，他也一直不给，我和他要了很多次，他才还了我3万元，资金还有4万元没有还我。我得到四个月的利息，每月2100元，共8400元。   （4）宋某的陈述，证实2017年11月20日至2019年2月20日，一名叫王某的男子说把钱放到他哥的小额贷款公司可以得到每1万元钱每月320元到400元的利息，我就相信了，然后我在晋城市城区建设路晋城市教育局对面、人民广场移动大厦楼底分多次给了王某16.15万元钱，最后王某又以他哥的这个公司资金出现问题，急需资金周转为由借了我0.2万元钱，后来我问过王某哥哥，王某哥哥说根本没有经营小额贷款公司，至今王某拿我的16.35万元钱一分钱本金没有还我。后来给了我49520元的利息，还帮我还过8980元的信用卡。   （5）韩某的陈述，证实2018年10月初至2018年12月底，一名叫王某的男子说他哥经营小额贷款公司，问我有没有钱，如果有钱把钱放到他个经营的小额贷款公司，每1万元钱一个月可以给我500元的利息，我就同意了，然后我在泽州路派出所附近王某的住处分两次给了王某8万元钱，后来还借给他2.7万元钱，王某只还了我1万元的本金和4682元的利息，还有92318元钱一直不还我。   3、被告人王某的供述，供认2017年左右，具体时间记不清楚了我经常在晋城市城区体育场附近的竞时代网吧上网，赵某、张某和韩某在网吧上班，我们就认识了，我那时候出手很大方，他们看我有钱，就问我如何挣钱，我说是靠放高利贷挣钱，他们就想把钱交给我让我放高利贷，然后给他们利息，我们约定好每个月5分的利息，也就是10000元钱每个月500元的利息，赵某先后给了我大约10万元，张某先后给了我大约20万元，韩某先后给了我大约9万元，赵某还介绍了宋某、刘某在我这里放钱，宋某先后给了我大约10万元，刘某分两次给了我7万元，后来还了刘某3万元，还欠她4万元，他们给我钱的时间发生在2017年至2019年2月左右，具体每个人给钱的时间我记不清楚了，我只能记得这么多的金额。他们给了我钱后，我把其中的20多万元放高利贷了，大约15万元用于他们的利息，剩下的钱我都自己花了。到了2019年3月到9月这段时间，我还给过张某、韩某、赵某和宋某大约4万元钱，他们说还信用卡需要手续费。   以上证据经当庭质证，被告人王某及其辩护人均无异议，证据与证据之间能够形成相对完整的证据锁链，印证查明的事实，本院予以确认。   本院认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为侵犯了他人的财产所有权，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人王某到案后能如实供述犯罪事实，可从轻处罚；被告人王某认罪认罚，可从宽处理；被告人王某能退赔被害人部分损失，可酌情从轻处罚。其辩护人相关从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。公诉机关对被告人王某的量刑建议适当，本院予以采纳。由于被告人王某的犯罪行为给被害人造成的损失，应责令被告人王某予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：   一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金五万元。   （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月13日起至2031年1月12日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）   二、责令被告人王某退赔被害人张某人民币169566元；责令被告人王某退赔被害人赵某人民币144874元；责令被告人王某退赔被害人刘某人民币31600元；责令被告人王某退赔被害人宋某人民币96807.19元；责令被告人王某退赔被害人韩某人民币76023元。以上退赔款项于本判决生效后一个月内退赔。   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。   审 判 长 郜万斌   人民陪审员 原鲜亮   人民陪审员 宋 伟     二0二一年四月九日   书 记 员 张冬雪   《中华人民共和国刑法》   第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。   第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。   第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。   第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。   被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。   犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。   第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。   《中华人民共和国刑事诉讼法》   第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。