青海省西宁市城西区人民法院刑 事 判 决 书（2021）青0104刑初65号公诉机关青海省西宁市城西区人民检察院。被告人曹保帅，公民身份号码×××,男，1985年12月26日出生于河北省沧州市，汉族，小学文化，户籍所在地河北省沧州市献县，现住本市。辩护人刘春林，青海磐瑞律师事务所律师。辩护人马蕊、李旭颖（实习），青海立詹律师事务所律师。被告人李金龙，公民身份号码×××,男，1988年11月8日出生于吉林市永吉县，满族，专科文化，个体，户籍所在地吉林省吉林市永吉县，现住本市。辩护人赵琳，青海律科律师事务所律师。被告人刘明青，公民身份号码×××，男，1999年12月27日出生于青海省化隆回族自治县，汉族，初中文化，户籍所在地青海省海东地区化隆回族自治县，住青海省海东地区化隆回族自治县。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2020年11月10日被刑事拘留，2020年12月16日被依法逮捕。现羁押在西宁市第一看守所。辩护人褚敬明、王璐（实习），青海松海律师事务所律师。西宁市城西区人民检察院以西检刑诉〔2021〕24号起诉书指控被告人曹保帅、李金龙、刘明青犯保险诈骗罪，于2020年2月26日向本院提起公诉。本院于当日受理，依法组成合议庭，适用普通程序、认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员胡静雅出庭支持公诉，被告人曹保帅及其辩护人刘春林、马蕊、被告人李金龙及其辩护人赵琳、被告人刘明青及其辩护人褚敬明、王璐到庭参加诉讼。现已审理终结。西宁市城西区人民检察院指控，一、被告人曹保帅、李金龙、刘明青经预谋骗取保险后，于2020年6月25日由被告人刘明青驾驶曹保帅所有的×××灰色大众牌迈腾轿车在青海省海东市××区由北向南行驶至30KM+850M处，故意撞至道路西侧石墩，造成车辆严重受损的保险事故。被告人刘明青向平安财产保险股份有限公司报险后，平安保险公司定损该车属于全损报废程度，向被告人曹保帅整车赔付94300元整并将赔款转入其银行卡账户。该受损车辆由保险公司指定第三方拍卖公司拍卖残值后，由拍卖公司将车辆赔付款支付给被告人曹保帅本人，事后被告人曹保帅通过刘×向被告人刘明青转账5000元作为报酬。2020年11月9日被告人刘明青主动投案自首，西宁市公安局城西公安分局民警于当日将被告人曹保帅、李金龙抓获归案。案发后，2020年11月12日被告人曹保帅的亲友已全额退赔保险金，中国平安财产保险股份有限公司青海分公司对被告人曹保帅表示谅解。二、2019年5月至2020年3月，被告人李金龙与俞昊、李钧、严尔明（均另案处理）经预谋，试图骗取保险金用于维修俞昊所有车牌号为×××的车辆。2019年5月被告人李金龙因车牌号×××越野车车辆损坏部分痕迹不符合报保险标准，而未能报保险；2019年6月，被告人李金龙将利用×××车辆进行骗保一事交由李钧实施，2019年8月李钧授意徐×假冒司机向保险公司报案，保险公司发现骗保予以拒赔，事后，李钧在征得俞昊、李金龙的同意后对×××车辆进行了维修。2020年3月28日，李钧授意严尔明驾驶×××牌越野车故意制造保险事故，并报警、通知保险公司进行现场勘查及定损，因事情败露，再次骗保未果。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示、宣读了报案材料，受案登记表，立案决定书，到案经过，人员基本信息，扣押决定书，扣押清单，扣押笔录，授权委托书，报案信息表，事故照片，事发经过，平安财产保险股份有限公司青海分公司车险事故谈话记录，道路交通事故认定书，车辆损毁照片，车辆定损协议书，青海省××路收据、发票，公路赔偿通知书，公路路产损坏赔偿清单，机动车辆保险定损报告，机动车辆物损清单，易案件电子索赔申请书，支付授权书，赔款通知书，支付宝收支明细证明，支付宝收支明细记录，转账记录，接受证据清单，谅解书，取保申请书，特殊情况说明书，残疾人证，户口薄复印件，证明，接受证据清单，证明，退款情况说明，明细，证明，机动车登记证复印件，情况说明，电子证物检查工作记录，电子数据提取固定清单，出具电子物证检查报告审批单，受理鉴定检材清单，情况说明，122警情信息，交通事故照片，道路交通事故现场勘查笔录，驾驶证复印件，公安交通管理行政强制措施凭证，驾驶人信息查询结果单，机动车信息查询结果单，车辆损失清单，扣押决定书，扣押清单，扣押手机照片，涉案车辆照片，涉案车辆行驶证照片，调取证据通知书，调取证据材料清单，机动车交通事故责任强制保险单，中国大地财产保险股份有限公司机动车商业保险投保单，大地保险投保单，青海增值税普通发票，拒赔通知书，大地保险公司谈话记录，涉案车辆照片，西宁市城中区人民法院执行裁定书，协助执行通知书，送达回证，无违法犯罪记录证明，接受证据清单，微信聊天截图，手机转账截图，情况说明，机动车辆损失情况确认书，修理项目清单，车损情况照片，湟中县价格认定中心车辆维修费用价格认定明细表，机动车零部件更换项目清单，机动车信息查询结果单，青海增值税普通发票，肇事车辆现场照片，价格认定结论书，车辆维修费用价格认定明细表，大切诺基车辆损坏部件拆卸照片，证人刘×、陈×1、马×、蔡×、党×、陈×2、杜×、宋×、徐×、卢×、陈×3、唐×1、唐×2、张×、王×1、王×2的证言，平安财产保险股份有限公司青海分公司员工高志阳的陈述，被告人曹保帅、李金龙、刘明青的供述和辩解，同案李钧、俞昊、严尔明的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人曹保帅、李金龙、刘明青的行为构成保险诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条之规定追究其刑事责任。被告人曹保帅、李金龙、刘明青对公诉机关指控的罪名和主要犯罪事实不持异议，并且认罪认罚。被告人曹保帅的第一辩护人提出对公诉机关指控的罪名和主要犯罪事实不持异议；被告人曹保帅不是主犯；有坦白、认罪认罚情节；其家属积极退赔被害单位并取得谅解；希望法庭对其在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。被告人曹保帅的第二辩护人提出对公诉机关指控的罪名和主要犯罪事实不持异议；被告人曹保帅具有坦白、认罪认罚情节；系初犯、偶犯；对被害单位进行了退赔，并取得谅解；建议对其在三年以下有期徒刑量刑，并适用缓刑。被告人李金龙的辩护人辩称公诉机关指控的罪名不持异议；被告人李金龙的第二起犯罪事实认定犯罪金额不客观，全部为原厂配件不符合事实；被告人李金龙在第一起犯罪中系从犯，没有实际参与实施行为，没有实际获利；有坦白、认罪认罚情节；主观恶性小，建议对其适用缓刑。被告人刘明青的辩护人对公诉机关的定性不持异议；被告人刘明青为从犯；具有自首情节；认罪认罚，系初犯、偶犯，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，一、被告人曹保帅找到被告人李金龙，意图将其所有的×××灰色大众牌迈腾轿车骗保变现。被告人李金龙找到被告人刘明青具体实施。2020年6月25日，被告人刘明青驾驶×××车辆在青海省海东市××区由北向南行驶至30KM+850M处，故意撞至道路西侧石墩，造成车辆严重受损的保险事故。经中国平安保险股份有限公司青海分公司定损后，向被告人曹保帅整车赔付94300元整。事后被告人曹保帅通过证人刘×向被告人刘明青转账5000元作为报酬。2020年11月9日被告人刘明青主动投案自首，西宁市公安局城西公安分局民警于当日将被告人曹保帅、李金龙抓获归案。案发后，2020年11月12日被告人曹保帅的亲友已全额退赔保险金。中国平安财产保险股份有限公司青海分公司对被告人曹保帅表示谅解。上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：1、受案登记表、立案决定书、报案材料，证明2020年11月9日中国平安财产保险股份有限公司青海分公司员工高志阳受该公司委托，向西宁市公安局城西公安分局黄河路派出所报警，称驾驶员刘明青驾驶曹保帅所有的×××大众轿车发生保险事故，该公司认为刘明青存在故意制造保险事故，有保险诈骗嫌疑。同日，城西公安分局决定立案侦查。2、到案经过，证实被告人刘明青于2020年11月9日主动到公安机关投案；同日，被告人曹保帅、李金龙被公安机关抓获归案。3、被告人曹保帅、李金龙、刘明青的供述能够相互印证，证实2020年5月份左右，被告人曹保帅找到被告人李金龙让其帮忙把迈腾轿车（×××）整报废，骗保变现，并答应给被告人李金龙5000元好处。被告人李金龙答应下来，因其没有驾照，便联系其朋友被告人刘明青具体实施。2020年6月25日，被告人刘明青驾驶曹保帅所有的×××灰色大众牌迈腾轿车在青海省海东市××区由北向南行驶至30KM+850M处，故意撞至道路西侧石墩，造成车辆严重受损的保险事故。骗得保费后，被告人曹保帅通过证人刘×将5000元好处费支付给被告人刘明青。4、证人刘×、陈×1的证言、网上银行转账记录，证实2020年9月28日，被告人曹保帅让其女朋友刘×通过网上银行，给被告人刘明青的母亲陈×1手机支付宝转账5000元。5、中国平安保险股份有限公司出险资料、定损报告、赔款通知书、证明，证实被告人刘明青向平安财产保险股份有限公司报险后，平安保险公司定损该车属于全损报废程度。向被告人曹保帅整车赔付94300元整，其中车辆损失86500元；公路路产补偿7000元；施救费800元。2020年9月23日，该公司将800元支付给账户名为海东市平安区安驰汽车服务部；9月28日将93500元支付至账户名为曹保帅的中国农业银行账户（尾号1470）。车辆残值该公司委托北京斗金汇通拍卖有限公司拍卖处理，中标金额53500元。北京斗金汇通拍卖有限公司于2020年9月18日支付43500元至曹保帅尾号1470账户。6、退款情况说明、转账明细、谅解书、证人马×、蔡×的证言，证实中国平安保险股份有限公司青海分公司于2020年11月12日收到曹保帅表弟宋亚东退款总计137800元，其中包括中国平安财产保险股份有限公司青海分公司赔款费用94300元；北京斗金汇通拍卖有限公司残值车费用43500元。中国平安保险股份有限公司青海分公司对曹保帅表示谅解，请求司法机关对其从宽处理。7、电子保单、机动车行驶证，证实×××小型客车所有人曹保帅，在中国平安保险股份有限公司投保商业综合险，保险期间2020年3月28日00时起至2021年3月27日24时止。8、人员基本信息，证明案发时被告人曹保帅、李金龙、刘明青的基本情况，均已达刑事责任年龄。二、2019年5月份，×××大切诺基车主俞昊通过被告人李金龙介绍投保了中国大地保险股份有限公司的商业险和交强险。2019年5月至2020年3月，被告人李金龙与俞昊、李钧（均另案处理）经预谋，试图骗取保险金用于维修×××车辆。2020年3月19日，严尔明（另案处理）根据李钧的指使，驾驶该车在上新庄镇故意追尾×××牌大货车，制造保险事故，并报警、通知保险公司进行现场勘查。因故意制造保险事故败露，骗保未果。经中国大地财产保险股份有限公司青海分公司理赔部核定，事故标的×××车损失为131020元、车辆施救费500元。三者车×××车辆损失为664.6元。上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：1、受案登记表、情况说明、立案决定书，证明2020年3月19日17时许，在上新庄镇申中村至老幼堡方向，严尔明驾驶×××牌越野车追尾由党×驾驶的×××牌大货车，车损严重，有人受伤。湟中县公安局交通管理大队在处理该交通事故时，发现驾驶员严尔明在此次事故中存在故意行为。2020年3月30日，湟中县公安局对严尔明等人涉嫌保险诈骗立案侦查。2、被告人李金龙的供述，与同案犯俞昊、李钧、严尔明的供述、证人卢×、陈×3、唐×1、唐×2的证言能够相互印证，证实×××车主俞昊在2018年发生交通事故后，因没有商业险，将车辆拖到被告人李金龙的新动力修车厂，企图买保险后再修车进行骗保。2019年5月份该车通过被告人李金龙介绍投保了中国大地保险股份有限公司的商业险和交强险。2019年5月至2020年3月，被告人李金龙与俞昊、李钧经预谋，试图骗取保险金用于维修俞昊所有车牌号为×××的车辆。2019年5月被告人李金龙因车牌号×××越野车车辆损坏部分痕迹不符合报保险标准，而未能报保险；2019年6月，被告人李金龙将利用×××车辆进行骗保一事交由李钧实施，2019年8月李钧授意徐×假冒司机向保险公司报案，保险公司发现骗保予以拒赔。后，李钧在征得俞昊、李金龙的同意后对×××车辆进行了维修。2020年3月19日，李钧授意严尔明驾驶×××牌越野车故意制造保险事故，并报警、通知保险公司进行现场勘查，因事情败露，再次骗保未果。3、证人党×的证言，证实2020年3月19日早上9时许，我驾驶×××号东风牌重型自卸车从城南工业园区往上新庄水泥厂运送渣土，大约18时许，行驶至上新庄镇申中村时，前面有压车现象，我就跟在后面缓慢行驶，突然感觉车辆后面有震动，我想估计是一辆大车追我尾了，然后我就停下车看情况。下车后看到是一辆金色的切诺基，车牌号×××,驾驶气囊弹开，好像将驾驶员打蒙了。我问他有没有喝酒，他说没有。然后我让他给保险公司打电话，过了一会保险公司来勘查了现场，让我们第二天到交警队处理。4、中国大地财产保险股份有限公司青海分公司理赔部情况说明、机动车辆损失情况确认书，证实2020年4月16日，该公司受湟中县公安局委托，对×××实时监督拆解定损，核定本次事故标的×××车损失为131020元、车辆施救费500元。三者车×××车辆损失为664.6元。该定损金额系我司依照综合修理厂原厂配件的价格依据涉案车辆损失核定。5、机动车信息查询结果单、行驶证，证实×××大切诺基，车身颜色棕，所有人俞昊，处于查封状态。6、中国大地财产保险股份有限公司投保单、拒赔通知书，证实俞昊所有的×××大切诺基于2019年5月6日在中国大地财产保险股份有限公司投保机动车商业险和交强险，保险期间自2019年5月6日0时起至2020年5月5日24时止。2019年8月3日该车在青海省西宁市××县的事故，因事故发生后被保险人或其允许的驾驶人故意破坏、伪造现场，毁灭证据，被中国大地财产保险股份有限公司拒赔。7、122警情信息、道路交通事故现场勘查笔录及照片，证实同案犯严尔明驾驶×××小型客车在上新庄镇申中村至老幼堡方向发生追尾事故的事实。8、人员基本信息及无犯罪记录证明，证实被告人李金龙及其同案犯俞昊、李钧、严尔明的基本情况。关于被告人曹保帅的辩护人提出其不是主犯的辩护意见。经查，本案中第一起犯罪犯意发起者是被告人曹保帅；骗保车辆系被告人曹保帅所有；保险收益人系被告人曹保帅，且被骗保险金实际转入被告人曹保帅个人账户。该辩护意见不予采纳。关于被告人李金龙的辩护人提出被告人李金龙的第二起犯罪事实认定犯罪金额不客观，全部为原厂配件不符合事实的辩护意见。本院认为，涉案保险公司中国大地财产保险股份有限公司依照综合修理厂原厂配件的价格对涉案车辆损失核定，符合客观实际和保险受益人的真实利益。该辩护意见不予采纳。关于被告人刘明青的辩护人提出被告人刘明青系从犯的辩护意见。经查，在第一起犯罪事实中，被告人刘明青系故意制造保险事故的具体实施者；事后，被告人刘明青接受了被告人曹保帅的好处费5000元。该辩护意见不予采纳。本院认为，被告人曹保帅、李金龙、刘明青故意制造保险事故，骗取保险理赔金94300元整，数额较大，其行为均构成保险诈骗罪。公诉机关指控的事实与罪名成立。被告人李金龙伙同他人，故意制造保险事故，企图骗取保险金未遂，经保险公司定损13万余元，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪。被告人刘明青主动投案，并如实供述自己的犯罪行为，系自首，依法可以从轻处罚。被告人曹保帅、李金龙到案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李金龙在第二起犯罪中，已着手实施犯罪行为，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可以减轻处罚。被告人李金龙在共同犯罪中，起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人曹保帅、李金龙、刘明青自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。案发后被告人曹保帅的亲属退赔了被害单位的损失，可酌情从轻处罚。辩护人关于各被告人具有上述量刑情节的辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议予以采纳。鉴于被告人曹保帅、李金龙、刘明青认罪悔罪，宣告缓刑，对三被告人所居住的社区无重大不良影响，依法可以宣告缓刑。综合考虑各被告人在共同犯罪中所起的作用、所处的地位、参与程度等因素，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人曹保帅犯保险诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金15000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。被告人李金龙犯保险诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金15000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。被告人刘明青犯保险诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金10000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长  田航远审 判 员  穆志燕人民陪审员  沙成方二〇二一年四月二十六日书 记 员  黄 杰附《中华人民共和国刑法》：第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：（一）投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；（二）投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；（三）投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；（五）投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。