广东省佛山市南海区人民法院民 事 裁 定 书（2021）粤0605民初687号原告：朱宥道，男，1969年3月2日出生，汉族，住广东省佛山市南海区，公民身份号码：513×××××××********。被告：袁瑞云，男，1967年1月5日出生，汉族，住广东省佛山市南海区××××××××××××××××××××××，公民身份号码：441×××××××********。被告：陈洁萍，女，1973年11月11日出生，汉族，住广东省佛山市南海区××××××××××××××××××××××号，公民身份号码：440×××××××********。上述当事人财产损害赔偿纠纷一案，本院于2021年1月10日受理后，依法适用简易程序于2021年3月1日公开开庭进行审理。原、被告均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：1、两被告夫妻返还原告ZYD559账户中的回馈积分资产价值约34340.18美金，折合人民币为240381.26元（34340.18美金×7元）；2、两被告夫妻返还因违反公司价格提高注册点价格从中获取的约253952元（253952个积分×7元－253952个积分×6元）；3、两被告夫妻返还原告转账后被告又没有实际交付注册点给原告的转账金额余款129765元（1907429元－1777664元）；4、由被告夫妻承担本案诉讼费。事实和理由：原告于2016年2月因买房，认识了开房地产中介的陈洁萍和袁瑞云夫妻两人，当时原告是付全款的。买房后，被告夫妻两人很热情多次拉原告去跟他们一起做MBI配送理财平台的网络投资，并介绍说：“除了投资的本金外，每年的利润收益最低都有125﹪，张誉发是第三代华侨，是广东潮汕人，也是在潮汕长大成人的，更是中国军方秘密派遣到马来西亚的”说得神乎其神的，后来还给原告发了很多“MBI集团”与“壹号金行”合作的视频、文字等资料（还有在北京人民大会堂开会并邀请了10多名上将和10多名中将、70名少将共100位将军参会的盛况视频资料等）。但原告当时连智能手机都不会用，微信支付宝更不懂，更不要说互联网投资了，所以就拒绝了。可被告夫妻信誓旦旦承诺，按公司规定的奖励制度等帮原告无偿管理MBI投资理财的帐户，也会手把手教会原告微信、上网、下载APP软件等。在这期间，还把原告骗去参加在被告店铺中举办的MBI配送理财分享会，在被告长期软磨硬泡、契而不舍的游说下，终于在2016年5月7日原告为了给他们一个面子，就从农业银行转了35,000元到陈洁萍的农业银行账户，在2016年5月9日，他们给原告注册了一个账号为ZYD559的5,000（美金）餐套的配送理财投资账户。当时原告也向其说清楚了，这35,000元就算原告交学费，赚不赚钱无所谓，以后也不要再拉原告投资了。之后，被告袁瑞云以要装俢房屋向原告借钱，出于朋友的情义，于2016年5月19日、2016年5月25日、2016年6月17日分别转账各100,000元，共计借出款300,000元整，每次转账后，由被告袁瑞云出具借据并约定了相应还款时间，同时，被告夫妻也自愿以10%的年利率支付利息。被告夫妻知道原告是单身，就热情的为原告介绍对象，并交往成功。被告夫妻再次游说继续投资，并在对象的推动下，于2016年10月终于无奈被卷入这个骗局中。为此，原告共注册MBI配送投资理财账户约242个，资金约计712,000美金。投资的MBI账户一直由被告帮忙管理，但被告夫妻也从此不再提出教原告管理账户了，只是单纯讲每半年配送一次，配送一次最低1.5倍或更高。原告主动要求学习管理账户，被告夫妻总是避重就轻找事搪塞而过，要原告相信他们，说你反正很忙，原告帮你管理账户又不收费，每次配送后再决定卖出数量就行了。同时，也没有公司的资料和资讯给原告，更没有公司的微信群，原告所知道的资讯都来自于被告夫妻的微信群，这种情况持续了近两年时间。在2018年元旦，被吿在没有事前与原告协商的情况下，突然告诉原告，1月7日至12日到马来西亚去考察学习，己经交了报名费用了。原告不愿意去，被告却胁迫原告不去学习也要把交的费用支付给被告，就这样胁迫下去了马来西亚总部考察学习。学习期间，原告是第一个通过公司考试成为了见习助教的，当时也进入了公司的助教群，可回国后，公司助教群无故又把原告移出了群。被告要在原告的微信群推广MBI，很多人反映被告夫妻人品有待考察，就委托原告帮忙注册理财投资账号。不得已，原告们所有愿意投资的人，就组成抱团取暖形式的股份式投资，有钱赚后，不论投资时间的先后大小，以整体按照投资比例平均分红的原则进行分红。原告个人在此之前已经投资的31个5000账户在外，不计入抱团取暖团体。原告与被告夫妻的行为是截然不同的两种行为，原告是出于帮助性质的。有些想投资又有困难的人，原告个人出资帮助他们注册投资账号，为此，原告垫资近三十万元帮助这些资金不足的人，成功注册了投资账户；遇到急需要资金周转的投资人，原告也帮助解决；有想退回资金不愿意继续投资的人，原告又让他们转让投资账户并提现人民币。为此，原告不得不开始学习管理账户，于是，在2018年2月11日去找被告学习，怎样在平台A**中去购买注册点，但被告还是不教原告操作，而是被告自己很快操作完毕后，截了一张银行卡（户名：黄元翠）截屏给原告，并告知必须在24小时内打款35,000元，否者会封号。但原告打款后，对方并未按时转给原告注册点，原告才知道出了问题，却因为在购买时没有截图保存对方所有相应的资料而无法向公司投诉，更没有办法追回这笔款项而造成了损失。这笔交易是被告袁瑞云操作的，没有截图保存对方的资料也是被告袁瑞云的责任，损失发生后，是否负责赔偿损失或继续想办法向黄元翠追讨，但是，被告袁瑞云却没有任何表示或说法，并警告原告不能再去平台A**中交易，不然还会像这次一样造成损失，并表示这次损失是因为原告不要他的积分而想自已要到平台A**中去交易而造成的损失，只能自认倒霉。正因为有了此次教训，只能继续从被告夫妻处转注册点。另处，原告就在微信朋友圈中寻求帮助，无意中联系到其他团队的领导，于是，从2018年3月1日开始，亲自动手操作，再次到公司平台A**中去购买积分，居然成功了。也是从此时才清楚并知道：“MBI网络理财投资套餐共分为7类，即100美金、200美金、500美金、1000美金、2000美金、5000美金、15000美金、35000美金。交易规则为7进6出制，即投资第一个账户时（不分套餐大小），购买注册点的价格为7元人民币1个注册点；出售回馈积分时的价格为6元人民币1个注册点。也清楚了，凡是注册第一个账户时，投资人（公司俗称粉丝）必须在推荐人处以7元人民币价格购买1个注册点，并且，必须是由推荐人直接代为注册，以及确定投资人的第一个账户安放位置；但是，推荐人必须要教会投资人管理账户，包括开户注册、购买注册点、挂卖（出售）回馈积分、以及其他公司开发的附生产品，不允许推荐人代管下级粉丝的投资账户，不允许抬高回馈积分、注册点的交易价格，但可以自愿降低回馈积分、注册点的交易价格。在公司还没有在平台A**中开通回馈积分交易渠道之前，都必须由推荐人层层向公司转款，购买注册点后，又层层转到投资人（粉丝）的投资账户中，投资人（粉丝）无法直接与公司交易，也是为了保障各级推荐入的推荐奖励到位。其实，注册第一个账户时的7元价格购买1个注册点，是公司给予推荐人福利，也是公司给予推荐人的奖励机制，并带有责任和义务性质的。在第一个投资账户注册成功后，投资人（粉丝）就直接到平台A**中，都以6元人民币的价格购买1注册点，进行本账户的升级，或者注册第二个投资账户，从第二个投资账户开始的位置安放（排位）自行决定了，如果从上线（推荐人）处购买注册点也按是公司规定的价格为6元人民币1个注册点。特别说明：回馈积分、注册点是1∶1的同等量互换，出售回馈积分时自动换成了注册点，出售都以美金定价，方便用于提现成各国法定货币；购买注册点只能用于注册投资账户。投资人（粉丝）在平台A**中挂卖回馈积分后，在规定时间内没有出售成功的，公司负责全部以6元人民币的价格回收；如果APP中没有回馈积分出售时，投资人（粉丝）向公司购买注册点的价格就是6.36元，公司赚0.36元。了解真相后，原告才醒悟，被告夫妻热情的为原告介绍对象，并看到原告忠厚诚实，又重情重义，他们说什么原告都能相信的特性，而一直是在利用原告。也是从这时起，原告才发现了问题，被告一直在有预谋的欺骗原告，从始至终也借故不清算原告们相互的转账金额，及购买注册点后的款项余额情况，也没有具体说明注册点的价格，只说按公司的规定，直到不再注册新账户时再一次性总结算。在2018年2月11日要求学习购买注册点时故意坑害原告，让原告损失了35000元，而不敢再到平台A**中去购买注册点，只能长期在被告夫妻手中购买注册点。也正因如此，原告才真正了解了被告夫妻的人品，而开始敬而远之。因为公司在2018年3月初，公司又关闭了平台A**中的交易渠道，公司要整理大数据，准备于2018年4月9日整体升级。于是，想要继续注册账户的人，就只能从推荐人处购买注册点，或联系同一条线的粉丝购买注册点。因公司平台大升级，大家都忙着抢购账户中的易物点，平台A**中也无法交易注册点，只有从自己的推荐人处，才能把注册点转账到自己的注册账户。为此，有想在这个时间段注册账户的，原告就只能用“飞马钱包”又把大量的款项转给被告袁瑞云预定交易注册点，但被告夫妻没有联系到足够的注册点。同时，也有个别投资人不愿意继续投资，要求退款，所以，原告要求被告袁瑞云两夫妻返还剩余尾款给原告，却被拒绝。再者，又因为原告在平台A**中去购买注册点成功后，清楚知道了注册点的价格，于是，双方发生了争执，被告夫妻才明确表示交易的注册点全部以7元人民币的价格计算。此时，原告才知道被告拒不教原告学会管理账户，而是他们非要代为管理账户的真正意图，就是想从中获取不正当的利益，原告也没想到被告夫妻两入已经不要脸至此。于是，双方就此撕破了脸面，原告也就直接要求袁瑞云清算双方的所有交易明细账目，多退少补。从此，双方就相互交涉之中，又加之2018年5月份MBI配送理财平台升级后无法提现，后来在中央电视台又看到黑龙江有做MBI的，涉嫌传销立案的报导，但袁瑞云两夫妻还欺骗原告说是有人私自开设的仿盘，不是原告们投资的这个MBI配送理财平台。经协商无果，原告就准备报案。可袁瑞云威胁原告说，如果报警大家都跑不掉，都要坐牢，因为已经涉嫌传销，原告也被一时唬住没有报警。原告被骗了觉得冤得慌，又因曾锦贤（在同社区居住，但个人资料不详），也是被告的另一下线粉丝，于2018年1月7日至12日同路出国考察学习期间，因在马来西亚消费不能用人民币，只能用马币或平台的“消费点”，所以，曾锦贤就向原告借了约300个消费点，折合人民币约600元，承偌回国就还原告现金600元。可回国后，拒不归还，两被吿也推波助澜鼓动曾锦贤不还钱。于是在2018年5月17日就到派出所报案，准备连同被告的欺骗一起报案的，以此来警告被告夫妻。被告得知原告真的去到派出所报案了，就马上联系并阻止原告报案，他表示愿意退还剩余的尾款和抬高单价的差价款，但因为手头没有钱，要求给两三天时间去筹钱，筹到钱就通知原告到他家去当面退还款项。于是，在2018年5月20日下午3点多原告接到被告的信息，去到了被告的家中，被告说：“没有转给你注册点的尾款大约还有12万余元，总共转了24万多个注册点给你，差价每个是1元，总共差价大约24万余元，原告就还你尾款12万元、差价款24万元，不再去对账了，太多了难得搞”（剩余尾款12万元和抬高单价的差价款24万元的数额，都是被告自己报出来的数据，并没有对账清算所有帐务明细，在借款纠纷上诉后，原告根据对方也认可的银行转账、注册点查询等证据才清算出实际金额尾款还有129765元、抬高单价的差价款253952元）。当时，原告也很高兴，同时也嫌麻烦，再者，必竟被告给原告介绍了对象，双方认识一场，又成了朋友，也想继续做朋友，原告又是重情重义之人，也不想做得太过太计较，也不想把事态扩大。另外，因为投资的项目也出现了问题，大家都不容易，希望公司尽快缓过来，能尽快回本，原告也是出于顾已及人的心态，所以，也就同意了被告退还款项的金额的条件。原告的条件却是，原告的款项是用哪家银行转账的，就从哪家银行退还，因为被告袁瑞云还有另外的借贷款项，以免混乱。这才有2018年5月20日还款的事实。于是，被告只能用飞马钱包转账退还了剩余尾款12万元（从被告袁瑞云除农业银行之外的其它银行当面转到被告袁瑞云的飞马钱包中共119845.46元，最后还是不够，又在飞马钱包中用农业银行卡退还了154.54元）；为此，被告袁瑞云表示农业银行卡中只有12万多一点了，就用农业银行卡转账退还了12万元。并要求剩下的12万元再给多几天时间去筹钱，原告没有同意，也是考虑到被告袁瑞云另外还有其它借贷款项的原因，避免退还款的时间与借贷款项还款时间的重叠而产生误会和麻烦。被告袁瑞云不得已之下，叫被告陈洁萍把她多家银行卡上的钱转到了被告袁瑞云的农业银行卡中，最后还差几干元才够数，被告陈洁萍当场给她另一个下线女粉丝打电话借钱，对方转到账后，被告袁瑞云又才退还了剩余的12万元（可查筹款账户的明细）。现在看，被告的确是在用苦肉计来算计于原告粗心大意的嫌疑。同时，因为被告在2016年5月19日、2016年5月25日、2016年6月17日借原告的钱，也快到期应该归还了。但MBI在2018年5月己经不能正常提现了，又因被告退还了尾款和差价款，已经身无分文，还又欠新债的情况下，被告要求三笔借贷款项需要延期归还，并表示MBI投资能提现时，第一时间归还原告这三笔借贷款项，利息继续照算。原告当时还提出借条到期后连本带利要重新出具借条，但被告没有同意这种利滚利方式，也没有同意重新出具借条。双方都认为MBI的投资在半年或最多一年时间就能提现了；再者说，被告借钱时，是有出具借条并盖了指模的，还给了身份证复印件，不怕对方赖账不还，必竟原告还手还持对方的借据；另外，必竟投资的项目出了问题，知道都不容易，希望公司尽快缓过来，让大家回本赚钱，出于顾已及人的心态，也就默认了被告需要延期还款的要求。从此以后，被告就没有联系过原告，原告主动联系过几次，被告很冷淡也不耐烦，所以原告再也没有联系过被告，只能静等着投资的MBI配送理财平台尽快能提现。但原告现在也资不抵债了，属实没有办法了才想着收回借贷款项，但发现己经无法联系了，微信也被删除了。于2020年4月29日起诉要求被告归还2016年5月19日、2016年5月25日、2016年6月17日的三笔借贷款项，但涉及到了MBI投资骗局，不敢说实话，关于投资MBI和被告欺诈侵占原告钱财的事情，以免事态扩大到刑事案，原告对被告的希望也只是想他们还了这三笔借贷款项后，大家都相安无事，所以，顾左右而言它。2018年5月20日的还款，被告也失口否认是退还没有注册点的剩余尾款和被告欺诈而私自抬高价格的差价款项，却辩解为是连本带利已经还清了原告这三笔借贷款项。于是，原告才知道被告从被迫承认退还尾款和抬高单价的差价款开始，就已经开始在算计原告了，难怪当天退还款时发生那么多曲折，退还款时被告却不同意用“飞马钱包”退还尾款，而想用被告陈洁萍的农商银行退还到原告的农商银行，又以资金不足，再给多几天筹到钱再还，可能是想与借贷款项的归还时间重叠，但只因为原告的坚持而没有成功。最大的问题是，原告有借据在手，可诉讼了才让原告大跌眼镜。此次的还款并非是被告归还原告的借贷款项，如果是归还原告的借贷款项，又是同一天连续转账的情况下，就应该用同一家银行转账，归还原告的借款，而不是分开用不同银行转账归还原告的借贷款项，或者从哪家银行转钱的借贷款项，还借贷款项时也同样从原借贷款项账户转账归还，这是常规。同时，也应该把资金准备充足后才通知原告收款，不应该是通知原告收款后，才当场到处借钱还账，并且也给了他的时间筹款，也是等他筹足款项后再通知原告收款的，所以，被告这种操作与通常借款、还款做法的常规不符。再者，被吿的款项是在同一个账户内，又何必多此一举从银行账户转向飞马钱包呢？被告的这种转款方式刚好吻合原告陈述退还款当天的事实，并非是归还借贷款项的事实。而且，借贷款项也并没有到期或发生了必需提前归还的特殊情形。并且，如果是真实归还原告的借贷款项后，应当收回借据，这是基本常识，但借据一直还在原告手中保存着。另外，当时被告袁瑞云因为己经报名参加香港举办的华克金学习班，因原告没有同意再给时间筹款而全部退还款项，被告已经身无分文，又急着要出发的情况下，在急需要钱的情形下，有什么理由和原因急着归还原告还没有到约定还款期限的借贷款项？又何必在还款后又马上低声下气的再次借钱去香港参加华克金学习班的学习呢？为此，起诉至法院，但诉讼请求被驳回。也是在（2020）粤0605民初11942号案件上诉后，原告又找人学习查询平台A**内容，并学会了查询MBI配送理财账户的各个版块，才发现被告夫妻给原告代为管理MBI投资账户期间，单从原告的ZYD559账户中就私自转移了原告的回馈积分资产到了被告夫妻的不同投资帐户（CJP336、CJP337、YRY336、YRY337）中，价值约34340.18美金，折合人民币为240381.26元。2016年5月7日转账投资35000元，于2016年5月9日被告给原告注册第一个5000套餐的投资账户（ZYD559）是正确的，符合公司规定的“7进”制。但从第二个账户开始，是按公司“6出”制度价格交易注册点，原告从2016年10月14日开始转帐购买注册点，陆续到2018年8月4日，共计转帐金额为1907429元（1464458元+442971元）用于交易注册点，但被告夫妻给原告的ZYD559账户中转存注册点253952个，以被告抬高的价格（7元）计算，注册点价值1777664元（253952个×7元），还剩余尾款129765元（1907429元－1777664元）。按公司“6出”制度价格交易注册点计算，被告转存给原告253952个注册点的实际价值为1523712元（253952个×6元），为此，计算出被吿夫妻从原告处获得的不当得利金额为253952元（1777664元－1523712元）。同时，原告在本案提供的相关证据，被告在庭审时也承认真实性合法性，只是对关联性有异议，在（2020）粤06民终8605号民事判决书第14页至16页有记载。综上所述，被告夫妻不讲诚实信用，从中获得巨额的不当得利，并侵吞原告的资产，给原告造成严重的财产损害，为此，根据《中华人民共和国民法通则》第92条“没有合法根据，取得不当利益，造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失的人”之规定，请求法院依法给予支持并判决被告退还侵吞的资金。被告辩称，原告的诉讼请求没有事实依据，且原告提交的证据都是虚假的证据。双方之前是买房子认识的，两被告在MBI上买积分，原告也想买，但怕别人不打钱给他，就把钱转给被告让被告帮他买。原告打给被告全部的钱每一笔都已经帮他买了积分，被告不欠原告的任何钱，与原告没有任何的债务纠纷。至于买了积分之后的钱的状态，被告也不清楚。当事人围绕诉讼请求依法提交了证据，本院组织当事人进行了证据交换和质证。对当事人无异议的证据，本院予以确认并在卷佐证。根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年2月，原告因买房认识两被告。约从2016年5月起，原告分别通过其名下的农商银行、农业银行、民生银行等银行的账户向两被告名下的银行账户频繁、大量的转款以用作“MBI”投资理财。后来，双方因为上述投资理财账户的注册点（回馈积分）问题产生争端。2018年5月17日、2020年11月26日，原告先后就其与两被告的争端向公安机关报警。2020年12月15日，原告提起本案诉讼。另查明，近年来，上海市、广西壮族自治区、湖南省、四川省等多地人民法院先后作出判决，认定“MBI集团”通过互联网虚假宣传，以投资理财为名，要求参加者每次缴纳一定金额的费用，购买该集团平台发行的虚拟货币，从而获得加入资格，同时以投资有高额回报等为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加。期间，新注册会员经过老会员推荐加入后，按照一定顺序组成上下线层级，以所谓“静态收入”和“动态收入”为名，直接或者间接以发展人员的数量以及缴费金额作为返利依据，并对推广者实行各种奖励，以此模式，在全国不断发展下线，进行传销活动，并以犯组织、领导传销活动罪追究相关责任人刑事责任。本院认为，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”本案中，已有多地多人因涉及“MBI平台”（MFC理财平台）而被判处犯组织、领导传销组织罪。因此，从原告主张其与被告之间因上述平台投资所产生的注册点争议的性质，结合案涉交易行为的特征，原告与被告之间在本案中的争议有经济犯罪嫌疑。因此，本案应裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关。综上，依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项的规定，裁定如下：驳回朱宥道的起诉。本案无需交纳受理费，对朱宥道已预交的受理费5020.49元，在本裁定书发生法律效力后经申请，本院退还予朱宥道。如不服本裁定，可在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省佛山市中级人民法院。审判员  肖刚二〇二一年四月九日书记员  杜宇