上海市嘉定区人民法院刑 事 判 决 书（2021）沪0114刑初291号公诉机关上海市嘉定区人民检察院。被告人叶某，男，1987年4月25日出生，汉族，户籍所在地上海市嘉定区，住上海市嘉定区。辩护人武黎明，上海兰盾律师事务所律师。上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检刑诉［2021］132号起诉书指控被告人叶某犯诈骗罪，于2021年1月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院检察员李先仁、被告人叶某及辩护人武黎明到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市嘉定区人民检察院指控：2019年6月，被告人叶某因参与网络赌博欠下巨额债务，遂以经营放贷生意需要周转为由，向其同事、亲友承诺高额利息、骗取钱款，用于还债和赌博。叶某先后骗得被害人龚某某人民币(以下币种相同)1,043,600元、陈某1,221,430元、卢某某2,239,600元、王某某768,435元，上述合计5,273,065元钱款均已被其挥霍殆尽，无力偿还。2020年9月10日，被害人龚某某等人发觉被骗后，约被告人叶某商谈还款未果，遂将其扭送至上海市公安局嘉定分局。叶某在审查起诉阶段拒不供认上述犯罪事实。为支持上述指控事实，公诉机关宣读、出示了被害人龚某某、陈某、卢某某、王某某的陈述，证人徐某、吕某、衡某某、陆某的证言，公安机关出具的受案登记表、立案决定书、辨认笔录、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、调取证据通知书、调取证据清单、随案移送清单、照片、抓获工作情况、工作情况，上海洁湛电子数据司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，有关的录音光盘、微信截图、赌博主界面及账号、入注页面截图、银行账户交易明细清单、交易截图及被告人叶某的户籍证明、有关供述等证据。公诉机关认为，被告人叶某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取多人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。结合叶某诈骗钱款用于赌博非法活动等情节，建议对叶某判处十二年以上十五年以下有期徒刑，并处剥夺政治权利及罚金刑。被告人叶某认为自己不构成诈骗罪，辩称自己向四名被害人借款过程中均明确告知或是在交往过程中告知过被害人所做的是百家乐代理，坐庄与赌客对赌并提成，且其未以高额利息诱惑被害人、借款过程中亦归还过本金，并无非法占有的主观故意。叶某的辩护人认为，叶某不具有非法占有的主观故意。理由主要如下：第一、几名被害人在借款过程中均清楚叶某从事的是不正当生意。第二、叶某借款后，几个月内均按照约定向被害人支付利息，且利息金额符合民间借贷的相关规定。第三、叶某自2010年即从事网络赌博且有盈利。此次不能还款是因为资金周转出现问题，而非在借款时即有非法占有的主观目的。此外，叶某主动投案，且主动交代犯罪事实，应认定具有自首情节。经审理查明：2019年6月至2020年9月间，被告人叶某因需要资金参与网络赌博非法活动及归还赌博所欠巨额债务，以经营生意需要资金周转等为由，采用承诺每月归还利息、支付返利等方式，取得被害人信任后陆续自被害人处骗取钱款共计5,273,065元，所骗钱款均已被叶某挥霍殆尽。其中，叶某诈骗被害人龚某某1,043,600元、陈某1,221,430元、卢某某2,239,600元、王某某768,435元。2020年9月10日，被害人龚某某、陈某、卢某某发现被骗，与被告人叶某商谈还款事宜未果后，叶某应被害人要求共同至公安机关说明情况。叶某现未能如实供述上述主要犯罪事实。证实上述事实的证据有：1、被害人龚某某的陈述：其与叶某系同事关系，知道叶某在外面做民间借贷。2019年6月，叶某称做生意资金有些困难，问其要不要放100万元在他那里做生意，每月返还1%利息，并告诉其可以贷款。后其贷款87万元转给叶某。2019年7月至11月间，其均收到叶某承诺的返点。2019年12月，叶某称资金出现问题，让其再拿钱给他，并称如果资金链断了，其前期投入的钱也拿不回来。2019年12月至2020年6月，其又陆续给了叶某钱款。2020年6月，叶某将其、陈某、卢某某叫到一起，称自己做马仔生意，也就是帮助别人做赌博生意，可以从客户投注金额中提成，让其等人投入更多的钱提高返点。其这时才知道不止其一人借款给了叶某。期间，叶某截图了与吕某的聊天记录，称吕某将他做马仔生意的启动资金都赌输了。2020年9月7日，其联系不上叶某，后找到了与叶某合作的吕某。其从吕某处得知叶某的马仔生意都是骗人的，遂至公安机关报案。9月10日，其联系上叶某，与叶某约好见面。叶某称其被嘉善派出所抓了，后其等人告诉叶已经找过吕某，叶某坦白钱都是赌博输掉的，之前讲的做生意、吕某赌博、嘉善开场子均是骗其的。后其等人让叶某跟着去了派出所。2、被害人陈某的陈述：其与叶某系同事关系，知道叶某在外面做生意也有一定的经济基础。2019年7月，叶某称生意资金周转出现问题，需要其帮忙。其贷款95万元后将钱借给了叶某。叶某承诺其借的钱算是公司入股，每月会给其1万元分红并为其偿还贷款利息。直至2020年9月，叶某一直称资金周转不过来，没有资金，之前的钱也赚不回来等，其就一直陆续借款给叶某。2020年6月，叶某将其与另外两个同事叫到一起，告诉其等人自己是做马仔生意的，资金出现问题，让其等人再拿点钱出来，这时其才知道还有其他同事借款给他。马仔生意就是帮助别人做赌博生意，可以从客户投注金额中提成。期间，叶某还说过做生意的上家被抓、吕某拿他的钱赌博输光了等。2020年9月7日，叶某告诉其做马仔被嘉善警方处理了，不能再履行之前的承诺。其另外两个同事找到了叶某的合作伙伴吕某，听说叶某借款的理由是假的，事实是叶某把钱当赌资挥霍了。其等人遂报案。9月10日，其等人找到叶某，告诉叶某找到吕某的事情，叶某觉得骗不过去，当场承认骗了钱，还说赌博输掉了，从给他钱开始就从来没有做过生意和马仔生意。之后其等人将叶某扭送至派出所。3、被害人卢某某的陈述：叶某是其同事，平时知道他在外面做民间借贷。2019年12月底，叶某找到其问要不要把钱放在他那里，一起做生意，可以返点。其同意了，后其向银行贷款，至2020年6月间陆续转给叶某钱款。2020年6月，叶某将其与龚某某、陈某叫到一起，其才知道不止其一人借款。叶某告诉其等人，自己做马仔生意，最近资金出了问题，让再拿点钱，否则之前投入的资金也拿不回来了。其又陆续给了叶某钱款。2020年7、8月，叶某说吕某是他的合伙人，把他的钱挥霍了。2020年9月7日，叶某发微信给其称出事了，后其联系不上叶某，其等人遂找到吕某。吕某称叶某做马仔生意都是骗人的，所以其至公安机关报案。叶某所称的马仔生意，就是帮助别人做赌博，可以从客户投注的金额中提成。9月10日，其三人找到叶某。叶某称被派出所抓了，钱没有了，被其等人拆穿后，叶某承认将钱都用于赌博平台，全部输掉了。当日叶某应其等人要求跟随至派出所。4、被害人王某某的陈述：叶某是其干儿子。2020年3月24日，叶某找到其说在做生意，以资金周转不开的理由向其借款，并承诺所有费用由他承担。后叶某通过操作其手机贷款10万元。之后，叶某以资金周转为由多次找其借款。2020年9月，其联系不到叶某，知道叶某因诈骗被公安机关处理。5、证人陆某的证言，证实其系被害人王某某之子，2020年9月17日其自王某某处得知王帮叶某贷款了8、90万元。其父亲不知道叶某具体做了什么生意。陆某另说明了借款、损失的具体金额。6、证人衡某某的证言，证实其系叶某前妻。叶某在外赌博欠了很多钱，2020年4月其与叶某离婚。离婚前，叶某在外已有欠款800余万元。叶某与吕某没有做过生意。其打给卢某某的钱款是应叶某要求支付的。7、证人吕某的证言，证实其与叶某没有合作关系。其曾经办理过两张银行卡，均交由叶某使用。8、证人徐某的证言，证实其知道被告人叶某在外赌博，其曾经借款给叶某归还赌债等。9、辨认笔录，证实被害人龚某某、卢某某、陈某辨认被告人叶某的情况。10、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、调取证据通知书、调取证据清单、随案移送清单、照片，证实公安人员自被告人叶某处扣押手机一部、自被害人陈某处调取刻有录音的光盘一张并随案移送等情况。11、上海洁湛电子数据司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实公安机关委托相关机构对扣押的被告人叶某的手机进行数据恢复、搜索及提取的情况。12、录音光盘，证实2020年9月10日，被害人龚某某、陈某等人与被告人叶某协商的部分经过。13、聊天记录截图，证实被告人叶某向被害人王某某借款的部分经过及到案当日叶某与证人衡某某聊天时自称“要不是吕某出卖我，他们也不会去报警；到最后还在骗他们”等内容。14、赌博主界面及账号、入注页面截图，证实被告人叶某将涉案钱款用于赌博非法活动等事实。15、银行账户交易明细、交易截图及工作情况等，证实被告人叶某自四名被害人处诈骗的具体金额。16、受案登记表、立案决定书、抓获工作情况，证实本案案发、侦破及被告人叶某的到案经过。17、户籍证明，证实被告人叶某的主体身份情况。18、被告人叶某的有关供述。叶某在2020年9月10日到案后第一次笔录中供述，其答应被害人用他们给的钱去投资赚钱，每月返利。其中龚某某、陈某的钱被其用于放贷，但这些钱没有要回来。后其以资金困难为由向卢某某借款，所得钱款被其用于赌博和归还龚某某、陈某。在当日所做第二份笔录中，叶某供述其系以生意和放贷给别人赚取高额利息的噱头从被害人处弄钱，借款被其用于百家乐赌博。其在外欠款1,000余万元等。现叶某供述，被害人在借款时均知道自己用于百家乐赌博生意。上述证据均经当庭质证，合法有效，本院予以确认，并足以证实上述事实。本院认为，被告人叶某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗多人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人叶某及其辩护人认为，叶某不具有非法占有的主观故意，不构成诈骗罪。经查，被害人龚某某、陈某、卢某某、王某某的陈述、证人徐某、衡某某等人的证言，有关的银行账户交易明细、录音光盘及聊天记录、赌博账号截图等证据能够相互印证，足以证实被告人叶某向被害人隐瞒自己需要资金参与高风险的网络赌博非法活动及归还赌博所欠巨额债务等事实，以经营生意需要资金周转等为由，采用承诺每月归还利息、支付返利等方式取得被害人信任后，诈骗钱款且所骗钱款均已被挥霍殆尽。叶某的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，叶某及其辩护人的相关意见与查明的事实、法律规定不符，本院不予采纳。叶某未能如实供述涉案主要犯罪事实，依法不构成自首，辩护人关于叶某系自首的意见，本院亦不予支持。结合本案的犯罪事实、危害后果等情节，本院在量刑时一并予以体现。现为严肃国法，保护公私财产所有权不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人叶某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年九个月，罚金人民币十五万元；(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月10日起至2034年6月9日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、责令被告人叶某退出违法所得人民币五百二十七万三千零六十五元，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  徐怡南人民陪审员  支 英人民陪审员  徐祖荣二〇二一年四月十九日书 记 员  吴丹凌附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。……