河南省唐河县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1328刑初260号公诉机关唐河县人民检察院。被告人刘雪莹，女，1989年8月20日出生于河南省唐河县，汉族，专科毕业，个体商户，住唐河县。因涉嫌诈骗犯罪于2020年10月17日被唐河县公安局刑事拘留，同年11月18日经唐河县人民检察院批准捕，次日被唐河县公安局执行逮捕。辩护人杨华磊，河南海涛律师事务所律师。唐河县人民检察院以唐检一部刑诉〔2021〕339号起诉书指控被告人刘雪莹犯诈骗罪，于2021年2月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员袁聚科出庭支持公诉，被告人刘雪莹、辩护人杨华磊到庭参加诉讼。现已审理终结。唐河县人民检察院指控，自2016年8月至2020年10月，被告人刘雪莹采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗作案15起，诈骗他人财物共计2927018.96元。公诉机关在指控上述犯罪时随卷移送了被告人供述、被害人陈述、证人证言、唐河县公安局受案登记表、立案决定书、曲玲玲、张某等人与刘雪莹资金往来转账记录、微信聊天截图、微信、支付宝转账及银行卡交易明细等证据。据此，公诉机关认为被告人刘雪莹的行为构成诈骗罪，有自首情节，且认罪认罚，提请本院依法判处。被告人刘雪莹对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，请求本院对其从轻处罚。辩护人辩称：被告人刘雪莹系初犯、偶犯，有自首情节，且签署了《认罪认罚具结书》自愿认罪认罚，应从轻、从宽处罚；其本人自小患有小儿麻痹症，应酌定减轻、从轻处罚。经审理查明，自2016年8月至2020年10月，被告人刘雪莹采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗作案15起，诈骗他人财物共计2927018.96元。具体犯罪事实如下：1、2019年9月，被告人刘雪莹找到唐河县妇幼保健院医生曲玲玲，谎称其在郑大一附院入股5000万元，用曲玲玲名下的信用卡、支付宝在该院系统内走账可以分红，曲玲玲信以为真，将自己的平安银行、交通银行、光大银行、中信银行、广发银行信用卡和支付宝账号、密码交给刘雪莹使用。刘雪莹除用上述银行卡办理贷款外，还用曲玲玲的支付宝绑定360借条、蚂蚁备用金、美团APP、招联金融、中邮APP、蚂蚁花呗等网络借贷平台进行贷款并办理分期还款。至案发时，平安银行、交通银行等信用卡共计欠款102220.64元；支付宝绑定的网络借贷平台共计欠款188639.92元；刘雪莹以郑大一附院分红返利的名义向曲玲玲转账38745元，除去曲玲玲通过微信转账借给刘雪莹7500元，曲玲玲共计被骗259615.56元。2、2017年春，唐河县刘岗医院职工张某到刘雪莹经营的火锅店吃饭时，刘雪莹谎称其在郑大一附院有入股，以帮助办理多子女补贴、入股分红等名义骗取张某现金97600元。2019年5月，刘雪莹谎称郑大一附院分发福利房，需要使用支付宝、信用卡在一附院系统内走账，张某信以为真，将自己和妻子张春云的中信银行、平安银行、广发银行、光大银行信用卡和支付宝账号、密码交给刘雪莹使用。刘雪莹除用上述银行卡办理贷款外，还用张某、张春云的支付宝绑定网商贷、招联好期贷、360借条、中邮钱包等网络借贷平台进行贷款并办理分期还款，至2020年10月，共计未还账单111678.25元。期间，刘雪莹以郑大一附院各种分红、福利的名义向张某及其妻子转账共计63413.95元．除去张某借款给刘雪莹1万元，张某、张春云共计被骗135864.3元。3、2020年3月，新野县汉华街道办事处蔡庄社区居民卢某向刘雪莹咨询就医事项，刘雪莹谎称其在郑大一附院有股份，可以帮助报销自费医疗费，但需要使用支付宝、信用卡在医院系统内进行走账，卢某信以为真，将自己支付宝账号、密码和农业银行信用卡交给刘雪莹使用。刘雪莹除用银行卡办理贷款外，还用卢某的支付宝在花呗、网商贷等网络借贷平台进行贷款并办理分期还款，至2020年10月，共计未还账单199363.45元。期间，刘雪莹以医院报销、好处费的名义向卢某转账共计44300元。卢某共计被骗169763.45元。4、2020年8月，刘雪莹通过微信联系到同学张莹莹，谎称自己在郑大一附院有股份，以争取福利房名额、返现分红等为诱，让张莹莹在美团APP、借呗等网络借贷平台上贷款给自己。至案发时，张莹莹给刘雪莹转账共计155021元；刘雪莹以分得好处费的名义向张莹莹转账25400元。张莹莹共计被骗129621元。5、2019年10月，刘雪莹联系唐河县中医院职工党军永，谎称其是郑大一附院股东，在郑大一附院开办内部超市，使用支付宝、信用卡走账可以获得好处费。党军永信以为真，将自己和其妹妹党军兴的平安银行、光大银行、广发银行信用卡交给刘雪莹使用。刘雪莹除用上述银行卡办理贷款外，还用党军永的支付宝绑定花呗、中邮等网络借贷平台进行贷款并办理分期还款。至案发时，共计未还账单161778元，刘雪莹以好处费、使用费等名义向党军永转账15000元。党军永共计被骗146778元。6、2017年6月，刘雪莹找到亲戚姬云丽，谎称其是郑大一附院股东，能够办理大病补助、分发福利房、返现分红等，姬云丽信以为真，将自己和丈夫周消洋的平安银行、华夏银行、中信银行、东亚中国等信用卡和支付宝账号、密码交给刘雪莹使用。刘雪莹将上述信用卡额度刷出，又在姬云丽手机上注册360贷款、360微零花、豆豆钱、美团APP等网络借贷平台进行贷款并办理分期还款。至案发时，共计未还账单271835.97元，刘雪莹给姬云丽发红包共计10900元。姬云丽共计被骗260935.97元。7、2016年8月，刘雪莹找到唐河县源潭镇刘岗医院职工田阿芳，谎称自己在郑大一附院有股份，能够办理南阳市中心医院的编制，田阿芳给刘雪莹转账80000元．2017年6月至2020年8月，刘雪莹又以办理残疾补助、福利分红等为诱让田阿芳给其转账共计73000元。后刘雪莹以红包返利、好处费等名义向田阿芳转账83511.15元。田阿芳共计被骗69488.85元。8、2019年1月，刘雪莹找到亲戚刘雪稳，谎称自己是郑大一附院股东，以办理二胎补助、分房分车等为诱，骗取刘雪稳现金25000元，并让刘雪稳将自己及其丈夫的支付宝花呗、网商贷内的信用额度提现后给刘雪莹转账。至案发时，共计骗取刘雪稳95164.46元，刘雪莹以郑大一附院补助、返利、买车反首付等名义向刘雪稳转账共计44339元。刘雪稳共计被骗50825.46元。9、2020年9月9日，刘雪莹和丈夫刘某的朋友杨新许在吃饭期间，谎称自己是郑大一附院的股东，在医院内部开办有日用品超市，以福利分房分车、解决看病问题、帮忙还房贷等为诱，骗取杨新许现金80000元，并让杨新许使用支付宝转账，可以添加到系统作为刘雪莹下线，杨新许信以为真，将支付宝借呗、网商贷的额度提现，通过支付宝转账给刘雪莹、刘某。2020年10月，刘雪莹再次找到杨新许，谎称郑州的福利房已解决，需要使用信用卡在医院系统内走账，杨新许使用自己的平安银行、中信银行、农业银行信用卡在刘雪莹携带的POS机中刷卡。至案发时，杨新许通过支付宝、银行卡转账的方式向刘雪莹转账423443元，刘雪莹以帮忙还房贷、分福利房、返红利等名义向杨新许转账共计63193元。杨新许共计被骗360250元。10、2017年至2020年4月，刘雪莹找到其丈夫的姐姐刘平，谎称自己在郑大一附院有股份，以办理生育补贴、养老保险、福利分房分车等为诱，骗取刘平信任，告知自己和其丈夫孟双的支付宝账号密码。后刘雪莹以刘平和孟双的名义使用民生银行、交通银行、广发银行、招商银行信用卡和在花呗、网商贷、农信贷、中和贷等网络借贷平台申请各种贷款。2020年1月，刘雪莹首付30万元购买新野县一品国际花园小区房屋一套；2020年9月，首付84000元购买丰田牌荣放越野车一辆，对刘平谎称是郑大一附院分的福利，后期房贷、车贷由郑大一附院支付。至案发时，刘平通过支付宝、银行卡等方式向刘雪莹转账共计1081423.12元，刘雪莹以郑大一附院返福利、分发福利房、福利车名义向刘平转账共计498763.99元。刘平共计被骗582659.13元。11、2019年9月，唐河县张店镇大乔庄村村民张悦昌到刘雪莹经营的热干面店吃早餐时，刘雪莹谎称在郑大一附院入有股份，以给郑大一附院超市供货、福利分红为诱，让张悦昌用支付宝借呗给其转账40000元，并将支付宝借呗、花呗额度转给刘雪莹。2020年6月，刘雪莹又以郑大一附院分房指标的名义，让张悦昌通过网商贷、招联金融、京东金融等网络借贷平台办理贷款向其投钱，张悦昌除使用上述APP给刘雪莹投钱外，通过支付宝给刘雪莹转账9000元，通过微信给刘雪莹转账10000元。至案发时，张悦昌共计转账168000元，刘雪莹以郑大一附院返现的名义给张悦昌及其妻子转账共计30112.76元。张悦昌共计被骗137887.24元。12、2018年，刘雪莹找到唐河县文峰街道办事处新春社区居民窦轲，谎称自己在郑大一附院于入股，将支付宝花呗、借呗的额度给其使用每月可以返利，使用信用卡在医院系统走账可以享受郑大一附院福利等，窦轲信以为真，将自己的支付宝账号和密码、广发银行、光大银行、中信银行、平安银行信用卡交给刘雪莹使用。刘雪莹除使用上述支付宝、信用卡办理贷款外还使用窦轲的手机在各种网络借款平台进行贷款并办理分期还款。至案发时，共计未还账单124800元，刘雪莹以返利名义向窦轲转账共计10000元。窦轲共计被骗114800元。13、2020年2月，刘雪莹找到其丈夫的堂姐刘娜，谎称自己开网店资金周转不开、“养”信用卡挣钱、有郑大一附院福利分房分车名额等，刘娜信以为真，将自己的平安银行、浦发银行信用卡以及支付宝账号和密码交给刘雪莹使用。刘雪莹除使用上述信用卡办理贷款外，还使用刘娜的支付宝借呗、花呗、网商贷、中邮钱包、招联金融等网络借款平台进行贷款并办理分期还款。至案发时，刘娜共计被骗217805元。14、2016年11月，刘雪莹找到唐河县源潭镇东徐岗村开办养殖场的村民王剑刚，谎称可以办理养殖补贴，王剑刚分两次给刘雪莹共计13万元．后王剑刚母亲因病在郑大一附院住院，便催促刘雪莹还钱，刘雪莹以住院报销的名义返给王剑刚9800元，并于2019年12月还王剑刚5万元。王剑刚共计被骗70200元。15、2018年9月，刘雪莹找到唐河县文峰街道办事处新春社区居民尹付波，谎称在郑大一附院有项目，能够帮忙调动工作、垫资可以分好处费等，尹付波信以为真，陆续从中原银行、邮政银行、建设银行、民生银行取出23万，从信用卡中套现3万元、办理贷款4万元交给刘雪莹。刘雪莹又以在支付宝上每月给尹付波转钱的名义使用尹付波支付宝花呗套现。至案发时，尹付波给刘雪莹转账共计36万余元，刘雪莹给尹付波转账还款共计13万余元。尹付波共计被骗220525元。2020年10月16日，被告人刘雪莹主动到唐河县公安局投案，如实供述了自己的罪行。上述事实，被告人刘雪莹在庭审过程中无异议，且被害人张某、卢某等人的陈述、证人刘某的证言、唐河县公安局受案登记表、立案决定书、曲玲玲、张某等人与刘雪莹资金往来转账记录、微信聊天截图、支付宝转账及银行卡交易明细等证据微信截图等证据。以上证据均经当庭质证，其来源合法，客观真实，能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人刘雪莹诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。唐河县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人辩称被告人刘雪莹有自首情节，且签署了《认罪认罚具结书》自愿认罪认罚，应从轻、从宽处罚的理由，与庭审查明的事实一致，且有相关证据证实，本院予以采纳；其他理由与客观事实及法律规定不符，本院不予采纳。鉴于被告人刘雪莹能主动投案，如实的供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；其签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚，可以从宽处理；其没有退还被害人被骗的钱款，可以酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人刘雪莹犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年11月16日起至2033年11月15日止。罚金自判决书生效后十日内向本院缴纳）。二、责令被告人刘雪莹退赔本案15名被害人的经济损失。（附退赔清单。）如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本两份。审判长 孟 蕴审判员 陈 卓审判员 惠钦贤二〇二一年四月十五日书记员 陈 晨