山东省淄博市博山区人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁0304刑初144号公诉机关淄博市博山区人民检察院。被告人张淑薇，女，1963年1月3日出生，汉族，初中文化，群众，博山区人民商场退休职工，户籍所在地为淄博市博山区，现住淄博市博山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2020年2月2日被淄博市公安局博山分局取保候审，同年4月30日经淄博市博山区人民检察院决定被取保候审。2021年4月9日经本院决定被取保候审。指定辩护人张**，山东精正律师事务所律师。淄博市博山区人民检察院以博检二部刑诉（2021）10号起诉书指控被告人张淑薇犯非法吸收公众存款罪，于2021年4月6日向本院提起公诉，本院于2021年4月8日立案，本案依法适用普通程序并组成合议庭，于2021年4月23日公开开庭审理了本案。淄博市博山区人民检察院指派检察员张萍出庭支持公诉，被告人张淑薇及其指定辩护人张**到庭参加诉讼。现已审理终结。淄博市博山区人民检察院指控，自2017年5月以来，被告人张淑薇未经相关部门批准，以江苏鼎耀信息服务有限公司博山分公司的名义，在博山面向社会公众，采取宣传单、推介会、口口相传等方式，宣传介绍集资人参与购买江苏鼎耀信息服务有限公司的“理财产品”，承诺在一定期限内还本付息。张淑薇共向曹某等6人吸收资金495000元，造成损失400500元。公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，依法予以惩处。被告人张淑薇对公诉机关的指控当庭供认不讳。被告人张淑薇的辩护人提出如下辩护意见：被告人张淑薇此前无违法犯罪记录，系从犯，认罪态度较好，已经主动上交违法所得，主观恶性较小。经审理查明，被告人张淑薇的犯罪事实与公诉机关指控的事实一致，本院对公诉机关指控被告人张淑薇犯非法吸收公众存款罪的事实予以确认。另查明，被告人张淑薇接公安机关电话传唤后，按时到案并如实供述其犯罪事实，具有视为自首情节。还查明，案发后，被告人张淑薇主动向公安机关上交其违法所得59617元。认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、认证的以下证据予以证实：1、书证（1）淄博市公安局博山分局出具的发破案说明、到案经过证实：本案系民警于2019年10月14日在工作中发现，于2019年10月25日立案侦查。被告人张淑薇2020年1月17日经电话传唤自行到案。（2）投资人登记表、身份证复印件、银行卡交易明细、出借咨询与服务协议证实：集资参与人购买鼎耀“理财产品”的时间、金额、介绍人、返还本息的情况；还证实：被告人张淑薇非法吸收公众存款的人数、金额及造成的损失情况。（3）淄博市公安局博山分局出具的扣押决定书、扣押清单证实：侦查机关依法扣押张淑薇上交的违法所得59617元。（4）淄博市公安局博山分局出具的电话查询记录证实：被告人张淑薇此前无违法犯罪记录。（5）淄博市公安局大桥派出所出具的户籍证明证实：被告人张淑薇此次犯罪时系成年人。2、证人证言（1）证人吴某证言：其先后成立了江苏鼎耀信息服务有限公司、扬州天升隆投资管理有限公司等公司，这些公司都没有实际经营行为，也没有获得相关机构颁发的经营金融业务的许可证。其通过在全国各地建立团队，以高息为诱饵吸引他人投资。其中淄博地区由史某负责。2018年5月份以后，公司资金链出现问题，直到2019年5月份出现严重问题。为了维稳，其从网上办理了假的不动产权证和抵押借款合同放在天升隆公司里面，安排客户去参观。同时还伪造了已经向政府备案、交保证金等政府文件，拍照后发给团队长，由团队长再发到客户微信群进行展示。其曾通过公司工作人员陶某告诉过史某这些文件是伪造的。在实际运营中，博山有两个团队，一个是孙某1团队，一个是孙某2团队。员工的工资是由基本工资、绩效奖励和业务提成组成，团队负责人拿下面员工的绩效奖励和业务提成总和。（2）证人王某的证言：其在扬州鼎耀投资管理有限公司负责报税和核对工资，后来也代理关联公司的账目和报税。2016年至2019年，其根据公司老板吴某的安排，先后使用扬州鼎耀投资管理有限公司和江苏鼎耀公司的账户走账、发工资、报销费用。另外，因为银行公对公转账限制笔数，所以吴某注册的多家关联公司只是为了方便转账，没有实际经营活动。江苏鼎耀公司的资金来源有吴某的转入资金和环迅公司转入的资金两部分，资金去向主要是报销账和往来账，其中往来账包含运营部核算好的兑付给客户的资金和吴某的借款等。（3）证人刘某1证言：一开始其是通过张淑薇介绍孙某1、孙某2为其办理投资，后期直接找孙某1、孙某2续投。其中，2018年6月通过张淑薇办理投资8万元，收回本息89600元。2019年2月通过张淑薇以丈夫阎振华名义办理投资7万元，收回利息4900元。（4）同案犯孙某2供述：自2017年5月份，其经他人介绍到江苏鼎耀公司淄博分公司工作。根据淄博分公司老板史某口头安排，让其来博山分公司担任负责人，负责发展博山的业务。后其又招募了孙某3、张某、高某、梁某、赵某、张淑薇、包某等几个业务员，让他们帮着发展公司的业务。主要是通过口口相传、发放宣传单、召开推介会、组织客户到扬州总公司参观、考察等方式向社会公开宣传。以推销公司的理财产品，承诺到期保本付息的方式高息揽储，吸收客户资金进行融资。这些产品主要有四个品种，年化利率分别是10%、11%、12%、13%。团队大约发展客户二百多人，大约有3000万元资金未能兑付。前期吸收的资金都是用POS机给客户刷卡后直接汇往扬州公司的总部，根据吴某和史某等人的说法是用于对外放贷，主要用于房贷和车贷。从2019年7月20日以后，根据史某的安排，其以个人的名义办理了POS机，在吸收资金的时候就汇到淄博分公司内勤刘某2的个人账户上，用于兑付淄博客户到期的资金。3、被告人供述和辩解被告人张淑薇的供述材料：自2017年5月以来，其以江苏鼎耀信息服务有限公司博山分公司业务员的名义，向曹某等6人非法吸收公众资金495000元，造成损失400500元的事实和经过。4、鉴定意见淄博华盛会计司法鉴定所出具的鲁华盛会司鉴字（2020）第003号、第006号司法鉴定意见书证实：被告人张淑薇非法吸收公众存款的人数、金额、造成的损失及违法所得等情况。本案犯罪事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张淑薇向社会公众非法吸收存款，扰乱国家金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张淑薇犯非法吸收公众存款罪成立。被告人张淑薇与其他同案犯系共同犯罪，在共同犯罪中属于其他积极参加非法集资犯罪的人员，应当认定为从犯，依法对其从轻处罚。被告人张淑薇有视为自首情节，自愿认罪认罚，并积极退交全部违法所得，具有悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，依法对其从轻处罚并适用缓刑。辩护人所提被告人主观恶性较小的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳；所提其他辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。为了严肃国法，打击犯罪，保障国家的金融管理秩序，结合被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第六十四条，第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：被告人张淑薇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张显营审 判 员  罗晓庆人民陪审员  毕延鹏二〇二一年四月二十三日法官助理刁永超书记员岳爱华