湖南省平江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘0626刑初48号 公诉机关平江县人民检察院。 被告人戴咏，女，汉族，高中文化，无业，户籍所在地湖南省平江县，现住平江县。因涉嫌诈骗罪，于2020年9月7日被公安机关抓获归案，同年9月8日被平江县公安局刑事拘留，同年10月15日经平江县人民检察院批准逮捕，次日由平江县公安局执行。现羁押于岳阳市第二看守所。 平江县人民检察院以平检一部刑诉〔2021〕10号起诉书指控被告人戴咏犯诈骗罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。平江县人民检察院指派检察员钟旷展出庭支持公诉，被告人戴咏到庭参加诉讼。现已审理终结。 平江县人民检察院指控：2018年8月至11月，被告人戴咏以店铺资金周转、银行资金周转为由，先后骗取被害人陈某、江某、凌某的财物，共计骗取现金人民币79万元。具体犯罪事实如下： 1、2018年8月，被告人戴咏以自己开设的“尤西子”服装店资金周转为由，向被害人陈某借款，并承诺还本付息，后被害人陈某在宁波银行借款20万元人民币给戴咏； 2、2018年9月，被告人戴咏以需要还邮政储蓄银行贷款为由，向被害人江某借款，并承诺还本付息，后被害人江某在宁波银行借款30万元人民币给戴咏； 3、2018年11月，被告人戴咏以需要资金过账为由，向被害人凌某借款，并承诺还本付息，后被害人凌某以其妻子郝某的名义在宁波银行借款30万元人民币，并支付了29万元人民币给戴咏。 2018年11月底，被告人戴咏将从三名被害人处以借款名义诈骗来的资金全部用于网络期货赌博，在资金亏损后，为防止被害人讨债，被告人戴咏将自己开设的“尤西子”服装店关闭，长期逃匿于广东。 被告人戴咏对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。 公诉机关对上述指控的犯罪事实提交了相关证据证实，认为被告人戴咏以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人戴咏到案后如实供述其犯罪事实，属坦白，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款；被告人戴咏自愿认罪认罚，应适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条。建议判处被告人戴咏有期徒刑十年。提请依法判处。 被告人戴咏对公诉机关指控的犯罪事实、定性及证据均无异议。 经审理查明，被告人戴咏自2015年起经营“尤西子”女装服饰店。2018年年初，被告人戴咏开始在非法网站上从事买彩票、炒“期货”等非法活动，造成资金大量亏损，便编造店铺资金周转等理由向多位亲友借款。2018年8月至11月，被告人戴咏在明知已无偿还能力的情况下，以店铺资金周转、银行资金周转为由，先后骗取被害人陈某、江某、凌某的财物，共计骗取现金人民币79万元。具体犯罪事实如下： 1、2018年8月，被告人戴咏以自己开设的“尤西子”服装店资金周转为由，向被害人陈某借款，并承诺还本付息，后被害人陈某在宁波银行借款20万元人民币给戴咏； 2、2018年10月，被告人戴咏以需要还邮政储蓄银行贷款为由，向被害人江某借款，并承诺还本付息，后被害人江某在宁波银行借款30万元人民币给戴咏； 3、2018年11月，被告人戴咏以需要资金过账为由，向被害人凌某借款，并承诺还本付息，后被害人凌某以其妻子郝某的名义在宁波银行借款30万元人民币，并支付了29万元人民币给戴咏。 被告人戴咏将从上述三名被害人处以借款名义诈骗来的资金继续用于非法网站买彩票、炒“期货”，在资金亏损后，为防止被害人讨债，被告人戴咏将自己开设的“尤西子”服装店关闭，于2018年12月离开平江，后长期逃匿于广东等地。 2020年9月7日，被告人戴咏在平江县××镇××街××小区××栋××房被抓获归案。 以上事实，被告人戴咏在庭审中均表示没有异议，且有经庭审举证、质证的下列证据予以证明，足以认定： 1、户籍证明，证明被告人戴咏的自然人身份情况。 2、抓获经过，证明被告人戴咏于2020年9月7日在平江县××镇××街××小区××栋××房被公安机关抓获归案。 3、接报案登记表，证明被害人陈某、江某、凌某向公安机关报案的事实。 4、提取笔录及借条复印件、微信聊天记录截图、银行转账记录，证明被告人戴咏向陈某、江某、凌某借款的事实。 5、证人李某的证言，证明2018年5月14日，戴咏与其丈夫在平江县邮政银行贷款30万元，之前一直正常支付利息至2018年12月14日，之后不久就听说戴咏跑路了，电话也打不通了。 6、证人邱某的证言，证明不知道女儿戴咏去了哪里，与丈夫离了婚，说是欠了账，没有说具体欠账的原因；经营的“尤西子”女装店已经没开了，她也没有其他大的开支，平时不打牌，地下“六合彩”也不买的。之前戴咏购买了一台小车在邱某名下，后来将车子处理还账了，邱某名下一套小户型房产后来也卖掉用来给戴咏还账了。 7、证人徐某的证言，证明2018年5月戴咏在平江邮政储蓄银行贷款30万元，要徐某的妻子罗圆圆做的担保人；2018年8、9月的时候戴咏说欠了别人的钱需要周转，要徐某妻子罗圆圆在宁波银行借款30万元人民币给她，戴咏离开平江后，戴咏的母亲邱某陆续还款20多万元。 8、证人皮某的证言，证明2018年5月，戴咏说她店铺进货周转需要钱，向皮某借款30万元，约定二分的月息，之后支付了5个月的利息，后来还找皮某借款8万元给她周转进货，约定一周后还款，当时皮某是刷信用卡给她的。一周后戴咏不接电话也不回信息，皮某前往她店铺发现戴咏的舅妈在打包货物，店铺准备关门。经与戴咏协商，才把店里部分货物转给皮某抵付戴咏的欠款。 9、证人刘某的证言，证明刘某于2018年期间在“尤西子”女装店负责销售，店铺经营状况一般，每月大概是一到二万元的收入。2018年11月的一个晚上，戴咏发消息给刘某说要把店铺里的货物打包，也没有说什么原因要关门，但当时店铺的租期马上就要到了。刘某等人将货物打包后，将其中大部分货物给了一个叫皮某的女的，说是戴咏欠了皮某的钱，用这些货物抵账。 10、证人郝某的证言，证明2018年戴咏找郝某丈夫凌某借钱，说她一个朋友做生意需要资金过账，就借一个月。因为当时凌某办不了贷款，戴咏就提出以郝某的名义到宁波银行去申请贷款再借给她。申请贷款的时候，是戴咏打电话告诉郝某在怎么进行操作的，这笔贷款30万元到账之后，戴咏一同到银行去办理转账，从郝某建设银行的卡转到戴咏建设银行的卡上，戴咏离开平江以后一直没有偿还过这笔钱。 11、证人钟某的证言，证明2018年9月8日戴咏以长沙的同学要买房为由，向钟某借款7万元，约定2019年1月底还款，按月息2分支付利息。2018年12月听说戴咏“跑路”了，2019年4月了解到戴咏还在找人借钱，就将戴咏骗回了平江，戴咏当时怕其他人找到她，就将7万元借款还给了钟某。 12、被害人陈某的陈述，证明2018年7月中旬，戴咏说店铺需要资金周转找陈某借款20万元，并告诉陈某操作去宁波银行申请贷款，利息不要陈某管，然后再付一分五的月息给陈某。陈某就按戴咏所说申请了宁波银行的贷款20万元，8月31日在建行转账20万元给了戴咏，戴咏打了张20万元的借条。借款后戴咏付过3个月的利息共计15000元，自2018年11月29日后就没有联系了，现已经音信全无。 13、被害人江某的陈述，证明与戴咏是初中同学，2018年5月戴咏以服装店要资金周转为由，在平江邮政储蓄银行贷款30万元，要江某为其提供了担保。2018年10月，又要江某借款30万元给她，当时江某没有钱，戴咏要江某先从宁波银行借款30万元再转借给她，承诺一年后还本金，每月支付利息，2018年10月24日江某在宁波银行贷款30万元，于2018年10月25日转到戴咏银行账户，之后戴咏支付了11月的利息3750元，2018年12月就失联了。 14、被害人凌某的陈述，证明2018年5月，戴咏和支付翁冶冶以店铺扩大经营需要资金为由向凌某借款40万元，凌某从宁波银行贷款40万元支付给了戴咏。2018年11月31日，被告人戴咏又以需要资金过桥为由，找凌某借款30万元，一个月归还，付费一万元。因为凌某已经在银行贷了款，戴咏便要凌某的妻子郝某在宁波银行贷款30万元给她，郝某在宁波银行的贷款到账后就转29万元到了戴咏的建行账户上，戴咏当即向凌某夫妻出具了借条，书面约定2018年12月22日归还。12月17日后就听说戴咏“跑路”了，一直联系不上，戴咏丈夫翁冶冶将之前两人共同借的40万元归还给了凌某，之后借的30万元是戴咏与翁冶冶离婚后一个人借的，至今没有偿还。 15、被告人戴咏的供述与辩解，供认本人于2018年年初在网上接触到一个买彩票、炒期货的平台，属于赌博性质的，开始时有赚有输，到后来越输越多，资金运转不过来，就开始找朋友大额借款，当时想的就是如何能把亏损的钱赚回来。2018年上半年找皮某借款30万元；2018年5月和前夫翁冶冶到邮政储蓄银行贷款30万元；2018年8月，找陈某借款20万元，陈某从宁波银行贷款20万元给本人的，当时承诺一年后归还本金，每月支付利息，之后付过三个月利息15000元；2018年9月找同学钟某借款7万元；2018年10月，找江某借30万元，江某在宁波银行申请贷款30万元转到本人农业银行的账户上；2018年11月，找凌某借款30万元，要他妻子郝某从宁波银行贷款30万元给本人，当时承诺只借一个月，包括利息付1万元的手续费；另外还找一些同学、朋友借了30多万元。这些借款一部分用于店铺的周转，一部分在网上买彩票和炒期货了，另外一小部分是用于了本人的生活开支。刚开始借款的时候，按照当时的经济状况，本人是没有偿还能力的，但当时本人的店铺还在经营，本人想通过店铺的经营慢慢去还这些钱，到后来实际上已经没有能力去偿还了，特别是最后借凌某的那笔30万元。到2018年12月，资金已经很困难了，就选择与欠钱的这些人断绝联系，携带店铺剩余现金7万元离开了平江，离开平江的时候将“尤西子”女装店处理给了皮某，抵了欠她的30万元借款；携带的7万元现金已经被本人在逃跑期间用于个人生活开支，本人在此期间一直没有与欠钱的这些人联系过。2019年2月钟某找到了本人，本人就从其他地方借款偿还了他那笔借款7万元；本人购买的登记在母亲邱某名下的一辆车子和一套房子均已被变卖偿还了本人的其他债务，本人目前已经无力偿还这些借款了。 16、戴咏银行账户交易明细，证明被告人戴咏的资金往来情况。 17、公安部电信诈骗案件侦办平台信息，证明与被告人戴咏进行交易的多个账户均属于公安部电信诈骗案件侦办平台中涉案网络诈骗平台的交易账户。 本院认为，被告人戴咏采用虚构事实，隐瞒真相的方法向多人借款，非法获取资金，造成数额特别巨大的资金不能归还，且明知没有偿还能力而大量骗取资金，使用骗取的资金进行非法网站买彩票、炒“期货”等违法活动，又在骗取的资金亏损后逃跑，应认定为具有“以非法占有为目的”，其行为已构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人戴咏到案后如实供述了自己的犯罪事实，属坦白，且自愿认罪认罚，可从轻、从宽处理。被告人的犯罪所得，依法应责令退赔。公诉机关指控被告人戴咏犯诈骗罪的罪名成立，提供的证据确实、充分，提请依法判处的公诉意见和量刑建议，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人戴咏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元； 二、责令被告人戴咏退赔被害人陈某损失20万元、江某损失30万元、凌某损失29万元。 刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人戴咏的刑期自2020年9月7日起至2030年9月6日止。 罚金和退赔款限判决生效后十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  毛莲芳 审 判 员  冯四建 人民陪审员  林苗芳 二〇二一年四月十四日 法官助理彭晴雅 书记员陈敏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。