浙江省绍兴市上虞区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0604刑初699号 公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。 被告人黄云华，男，1976年8月30日出生于福建省寿宁县，汉族，初中文化，农民，住福建省寿宁县。因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人丁哲瑜，浙江五洋联合律师事务所律师。 被告人裴龙，男，1988年3月3日出生于宁夏回族自治区永宁县，汉族，高中文化，农民，住宁夏回族自治区永宁县。因本案于2020年6月2日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人李江，浙江舜江律师事务所律师。 被告人马俊良，男，1980年8月21日出生于宁夏回族自治区吴忠市，回族，初中文化，农民，住宁夏回族自治区吴忠市利通区。因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年6月6日变更为指定居所监视居住，同年6月12日再次被刑事拘留，同年7月16日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人黄建琪，北京浩天信和（杭州）律师事务所律师。 被告人杨超，男，1988年7月28日出生于福建省顺昌县，汉族，高中文化，无业，住福建省顺昌县。因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年7月9日被逮捕，2021年2月1日变更为取保候审。 辩护人沈伟良，浙江国良律师事务所律师。 被告人高雅，女，1984年7月26日出生于福建省顺昌县，汉族，中专文化，无业，住福建省顺昌县。因本案于2020年6月3日被刑事拘留，同年6月4日变更为指定居所监视居住，同年6月18日再次被刑事拘留，同年7月11日变更为取保候审。 绍兴市上虞区人民检察院以绍虞检刑诉[2020]2564号起诉书指控被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅犯非法经营罪，并建议对上述五被告人分别判处有期徒刑四年二个月、二年九个月、二年十个月、二年六个月、拘役六个月，可适用缓刑，并均处罚金，于2020年11月30日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员唐跃忠出庭支持公诉，被告人黄云华及其辩护人丁哲瑜、被告人裴龙及其辩护人李江、被告人马俊良及其辩护人黄建琪、被告人杨超及其辩护人沈伟良、被告人高雅到庭参加诉讼。庭审结束后，经本院建议，绍兴市上虞区人民检察院调整对被告人杨超的量刑，建议对被告人杨超判处有期徒刑二年六个月，可适用缓刑，并处罚金。现已审理终结。 经审理查明： 2018年1月至同年6月5日期间，为获取非法利益，被告人黄云华介绍同案人员许嘉晋、黄勇超（另案处理）认识合作，为赌博网站等提供资金支付结算业务，共结算资金人民币（以下币种相同）7亿余元，被告人黄云华从中违法获利9万余元。 2018年5月至10月期间，被告人裴龙、马俊良、杨超、高雅在明知同案人员何锦山、陈志达（另案处理）在非法从事资金支付结算业务的情况下，为获取非法利益，仍提供企业营业执照、企业支付宝帐户等帮助何锦山、陈志达进行资金支付结算，并在此过程中提供帮助。其中被告人裴龙共结算资金6000余万元，被告人马俊良共结算资金6600余万元，被告人杨超共结算资金4000余万元，被告人高雅共结算资金660余万元。 案发后，绍兴市公安局上虞区分局民警从被告人黄云华处扣押银行卡6张、黑色华为手机1只，从被告人裴龙处扣押银行卡12张、电脑主机1台、蓝色VIVO手机1台、平板电脑1台，从被告人马俊良处扣押中国银行卡7张、农业银行卡13张、工商银行卡14张、黄河农业商业银行卡14张、宁夏银行卡7张、浦发银行卡3张、交通银行卡4张、建设银行卡14张、民生银行卡4张、兴业银行卡3张、招商银行3张、邮政银行1张、光大银行1张、联想黑色电脑主机1台、POS机17台、灰色惠普笔记本电脑1台、纸质材料11页、帐本8本、黑色OPPO手机1只、杂牌手机18只，从被告人杨超处扣押银行卡16张、POS机1台、POS机签购单1叠、玫瑰金VIVO手机1只、电脑主机1台，从被告人高雅处扣押银行卡16张、财务保管单1张、金色苹果手机1只、白色OPPO手机1只、金色IPAD1只、银色苹果笔记本电脑1只。 案发后，被告人裴龙、马俊良、杨超的家属均替上述三被告人退出违法所得2万元；被告人高雅退出违法所得1万元，均扣押在绍兴市公安局上虞区分局。后杨超在本院缴纳暂存款5万元。 上述事实，被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅在开庭审理过程中亦无异议，并有同案犯黄勇超、陈志达、卢啊美、何锦山、何容杰、许嘉晋供述，被告人裴龙、马俊良、高雅的指认笔录，被告人裴龙、马俊良、杨超、高雅的支付宝交易明细，刑事搜查笔录，扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，同案犯黄勇超等人的起诉书，归案经过和被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅的户籍资料等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，其中被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超情节特别严重，被告人高雅情节严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。在共同犯罪中，被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅均起次要作用，系从犯，对被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超应减轻处罚，对被告人高雅应从轻处罚。被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅自愿认罪认罚，可依法从宽处理。被告人裴龙、马俊良、杨超、高雅已退赃，可酌情从轻处罚。被告人杨超及其辩护人提到的被告人杨超意识到犯罪，主动离开犯罪团队的行为，作为量刑情节酌情予以从轻处罚。根据被告人高雅、杨超的犯罪情节和悔罪表现，可宣告缓刑。对被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超的辩护人就上述从轻或减轻情节提出要求对上述四被告人减轻处罚的意见，予以采纳；考虑到被告人黄云华、裴龙、马俊良的犯罪情节，不宜对上述三被告人判处缓刑，故对被告人黄云华、裴龙的辩护人提出要求对上述二被告人适用缓刑的意见，不予采纳。公诉机关提出的量刑建议适当，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第三条第一款、第四条第一款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下： 一、被告人黄云华犯非法经营罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年六月三日起至二○二四年八月二日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 二、被告人裴龙犯非法经营罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○二○年六月二日起至二○二三年三月一日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 三、被告人马俊良犯非法经营罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住两日折抵刑期一日，即自二○二○年六月三日起至二○二三年四月五日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）； 四、被告人杨超犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即时缴纳）； 五、被告人高雅犯非法经营罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后即日缴纳）； 六、扣押在绍兴市公安局上虞区分局的被告人裴龙、马俊良、杨超、高雅的违法所得款合计人民币七万元，由扣押机关予以没收，上缴国库；被告人黄云华违法所得款人民币九万元，继续予以追缴。被告人杨超暂存于本院的款项五万元，共中二万五千元折抵罚金，余款二万五千元发还给被告人杨超； 七、绍兴市公安局上虞区分局从被告人黄云华、裴龙、马俊良、杨超、高雅处扣押的银行卡、手机、电脑主机、平板电脑、笔记本电脑、POS机等物品，均发还给各被告人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  余洪来 人民陪审员  陈恩锃 人民陪审员  王 薇 二〇二一年四月二十八日 书 记 员  万疑解 附：相关法律条文及司法解释 《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》 第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”： （一）使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的； （二）非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的； （三）非法为他人提供支票套现服务的； （四）其他非法从事资金支付结算业务的情形。 第三条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”： （一）非法经营数额在五百万元以上的； （二）违法所得数额在十万元以上的。 非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”： （一）曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的； （二）二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的； （三）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的； （四）造成其他严重后果的。 第四条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”： （一）非法经营数额在二千五百万元以上的； （二）违法所得数额在五十万元以上的。 非法经营数额在一千二百五十万元以上，或者违法所得数额在二十五万元以上，且具有本解释第三条第二款规定的四种情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节特别严重”。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 ?