湖南省宁乡市人民法院刑 事 判 决 书(2021)湘0182刑初150号公诉机关湖南省宁乡市人民检察院。被告人宋佳，男，1995年8月27日出生于湖南省宁乡市，汉族，中专文化，住湖南省。因涉嫌非法提供信用卡信息犯罪，于2020年12月2日被宁乡市公安局刑事拘留，2020年12月16日经宁乡市人民检察院批准，次日由宁乡市公安局执行逮捕。现羁押于宁乡市看守所。辩护人刘周合，湖南瀛启律师事务所律师。湖南省宁乡市人民检察院以宁检二部刑诉[2021]58号起诉书指控被告人宋佳犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年3月4日向本院提起公诉。本院受理后依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省宁乡市人民检察院指派检察员黄江、书记员陶宁岳出庭支持公诉。被告人宋佳均到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省宁乡市人民检察院指控：2020年9月，被告人宋佳在××乡××街道“东星”网吧附近，以一千元每月每张的价格从王某（另案处理）处收买中国农业银行账户6259××××5305、中国银行账户6259××××5855、中国建设银行账户6253××××3470、广发银行账户6250××××5178、中国平安银行账户6221××××9116信用卡信息共计五张，后以一千五百元每月每张的价格非法提供给他人。2020年12月2日，被告人宋佳接到王某电话后前往宁乡市公安局接受调查。上述事实，公诉机关列举了：1.书证：户籍信息及现实表现证明、到案经过、公安行政处罚决定书、银行流水；2.证人证言：证人王某、周某、何某、张某等人的证言；3.被告人的供述和辩解：被告人宋佳的供述和辩解。4.笔录：辨认笔录。上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人宋佳对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。该院认为，被告人宋佳收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。其法定刑为三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。因其具有以下量刑情节：1．被告人宋佳到案后能如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。2．被告人宋佳自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以依法从宽处理。结合以上量刑情节，建议对被告人宋佳犯收买、非法提供信用卡信息罪判处三年有期徒刑，并处罚金，不适用缓刑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人宋佳对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩称其是自首。被告人宋佳的辩护人刘周合辩称，被告人宋佳非法提供王某中国平安银行信用卡应予核减。被告人宋佳系初犯、偶犯，可以从轻处罚。且被告人宋佳有自首、立功情节，建议对其减轻处罚。经审理查明，2020年9月，被告人宋佳在××乡××街道“东星”网吧附近，以一千元每月每张的价格从王某（另案处理）处收买中国农业银行账户6259××××5305、中国银行账户6259××××5855、中国建设银行账户6253××××3470、广发银行账户6250××××5178、中国平安银行账户6221××××9116信用卡信息共计五张，后以一千五百元每月每张的价格非法提供给他人。王某的中国农业银行6259××××5305账户共21次流入非法款项308516元。其中，被害人周某被骗4700元；被害人何某被骗资金20000元，被害人张某被骗资金10000元。2020年12月2日，被告人宋佳接到王某电话后前往宁乡市公安局接受调查。上述事实，有下列经开庭质证，并审查核实的证据予以证明：1.证人王某的证言，2020年8月底至9月初，其朋友宋佳告诉其说信用卡可以租借给别人使用，每个月一张信用卡可以租1000元，说是帮柬埔寨、云南的赌场洗黑钱用。对方要求是把信用卡和密码都给宋佳，宋佳之后把卡给上线。于是其交了5张信用卡给宋佳，分别是1.中国平安银行信用卡账户6221××××9116；2.中国农业银行账户信用卡账户6259××××5305；3.广发银行信用卡账户6250××××5178；4.中国建设银行信用卡账户6253××××3470；5.中国银行信用卡，卡号记不清了，其中，中国农业银行信用卡共计收到违法资金21笔，共308516元，其未收到过租金，但黑吃了5973元，查看其他的信用卡均未用过。2.证人周某、何某、张某的证言及分别向当地公安机关报案的受案登记表、立案决定书，均证明其分别向王某的中国农业银行信用卡汇钱，分别被骗4700元、20000元、10000元的事实。3.辨认笔录，证明由宋佳辨认出出租信用卡的王某。4.调取证据通知书在卷。5.情况说明，证明对“叫鸡”身份信息尚在确认及抓捕中。6.户籍证明，证明被告人的刑事责任年龄。7.到案经过，2020年12月2日，宁乡市公安局历经铺派出所在办理中王某帮助信息网络犯罪活动罪的过程中，称其信用卡借给了宋佳，遂要王某打电话给宋佳来派出所说明情况，宋佳到案接受讯问时谎称信用卡丢失了。经民警进一步询问，被告人宋佳才交代其以一张信用卡1000元一月的租金从王某手中收了5张信用卡，并将信用卡提供给上线“叫鸡”的过程。8.公安行政处罚决定书，证明宋佳因赌博被行政处罚。9.被告人宋佳的供述和辩解，证明其对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。上述证据，相互印证，足以证明本院查明的全部事实。本院认为，被告人宋佳收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，妨害信用卡管理，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。宁乡市人民检察院对被告人宋佳的指控成立，本院予以支持。被告人宋佳到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人宋佳的辩护人辩称宋佳提供给叫鸡的王某名下的中国平安银行信用卡应予核减。经查，有被告人宋佳的供述及王某的证言，调查平安银行的回执，相互印证，足以证明被告人宋佳收买王某平安银行信用卡给上线“叫鸡”的事实，虽然被告人宋佳将自己的四张信用卡及王某的五张信用卡交给了上线“叫鸡”，上线“叫鸡”邮寄给境外人员。后“叫鸡”又接到上线通知说卡丢失，再通知被告人挂失补办信用卡，在补办信用卡的过程中，虽然未体现中国平安银行的挂失资料，但并不能否定被告人宋佳非法提供王某的中国平安银行信用卡给“叫鸡”的事实，不影响对被告人宋佳收买、非法提供信用卡信息五张，数量巨大的认定。故对被告人宋佳的辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。被告人宋佳的辩护人辩称，宋佳系自首。经查。被告人宋佳经王某电话联系到派出所后，其刻意谎称信用卡丢失，经民警进一步讯问，才供述自己的犯罪事实，不符合刑法关于“自首”的认定范围，故对上述辩护意见，本院不予采纳。被告人宋佳的辩护人又辩称，被告人宋佳供述了其上线“叫鸡”，有立功情节。经查，“叫鸡”尚未核实真实姓名，亦未被抓获，不属于立功，本院对上述辩护意见亦不予采纳。湖南省宁乡市人民检察院提出对被告人宋佳判处三年有期徒刑，并处罚金，不适用缓刑的量刑建议，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人宋佳犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（此款限于本判决生效后十日内支付）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月2日起至2023年12月1日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张丙岩人民陪审员  赵新江人民陪审员  丁 杜二〇二一年四月九日书 记 员  刘 朵附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。