安徽省休宁县人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)皖1022刑初6号 公诉机关安徽省休宁县人民检察院。 被告人吕培彬，绰号“彬仔”、“神”，男，汉族，1992年3月22日出生，初中文化，无业，户籍地广东省江门市新会区，住广东省江门市新会区。2010年7月6日因犯盗窃罪被广东省佛山市高明区人民法院判处有期徒刑九个月零十五天。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月11日被休宁县公安局刑事拘留；同年4月15日，因涉嫌犯诈骗罪经休宁县人民检察院批准逮捕，同日由休宁县公安局执行逮捕。现羁押于休宁县看守所。 辩护人程畅，安徽项银广律师事务所律师。 被告人李杨胜，绰号“有米”，男，汉族，1986年9月2日出生，中专文化，户籍地广东省江门市蓬江区，住广东省江门市蓬江区。2013年12月6日因犯故意伤害罪被江门市蓬江区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月11日被休宁县公安局刑事拘留；同年4月15日，因涉嫌犯诈骗罪经休宁县人民检察院批准逮捕，同日由休宁县公安局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人汪周阳，安徽。 辩护人徐婷，安徽。 被告人余志强，男，汉族，1994年8月22日出生，中专文化，户籍地广东省江门市蓬江区，住广东省江门市蓬江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年3月10日被休宁县公安局刑事拘留；同年4月15日，因涉嫌犯诈骗罪经休宁县人民检察院批准逮捕，同日由休宁县公安局执行逮捕。现羁押于黄山市看守所。 辩护人黄波，安徽齐峰律师事务所律师。 辩护人金卫华，安徽齐峰律师事务所律师。 休宁县人民检察院以休检一部刑诉[2020]Z185号起诉书指控被告人吕培彬、李杨胜、余志强犯买卖国家机关证件罪、收买信用卡信息罪，于2021年1月4日向本院提起公诉；2021年1月19日休宁县人民检察院以休检一部刑变诉[2021]Z2号变更起诉决定书指控被告人吕培彬、李杨胜、余志强犯收买、非法提供信用卡信息罪。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2021年3月9日、4月12日将本案与休宁县人民检察院指控容银凤等13名被告人收买、非法提供信用卡信息罪，买卖国家机关证件罪一案合并公开开庭进行审理。休宁县人民检察院指派检察官洪利华、陈聆艳出庭支持公诉，被告人吕培彬及其辩护人程畅，被告人李杨胜及其辩护人汪周阳、徐婷，被告人余志强及其辩护人黄波、金卫华，及容银凤等13名被告人和他们的辩护人到庭参加诉讼。期间，因案件需补充侦查，休宁县人民检察院建议本案延期审理，本院依法决定延期审理。现已审理终结。 休宁县人民检察院指控：2019年9、10月至2020年3月期间，被告人吕培彬让被告人李杨胜、黄健明等人介绍他人办理对公账户、个人银行卡等资料，办好后将资料交给吕培彬，由吕培彬提供给容银凤等人获利，容银凤向吕培彬转账87万余元，吕培彬出售给容银凤的信用卡至少有97套，非法获利至少7万余元。李杨胜、黄健明又通过余志强等人自行办理，或联系、介绍他人办理对公账户、个人银行卡，并予以出售,非法获利10万余元。后余志强伙同他人分别从蒋向辉等10人处收购对公账户100余套，并予以出售,非法获利6万余元。另李杨胜、余志强还伙同他人收买个人银行卡予以出售。 公诉机关认为，被告人吕培彬、李杨胜、余志强的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪，追究他们的刑事责任。李杨胜、余志强具有坦白及自愿认罪认罚情节，可以依法从宽处理，公诉机关还对三被告人提出具体的量刑建议。为支持指控，公诉机关向本院提交了相应证据材料。 三被告人及其辩护人对公诉机关指控的基本犯罪事实及定性均不持异议，三被告人均当庭表示自愿认罪认罚。 吕培彬辩护人发表以下辩护意见：1.吕培彬当庭表示自愿认罪认罚，公诉机关不能因吕培彬没有签署认罪认罚具结书，就否认吕培彬具有坦白情节；2.纵观全案吕培彬非法获利并非最多，余志强、李杨胜等人见有利可图，主动积极拉人去开户，对余志强等人行为不应当评价在吕培彬犯罪行为中；3.本案的发生存在相关部门未认真履职、监管不到位情况，对此请法庭在量刑时酌情予以考虑。综上，建议法庭对吕培彬判处四年以下有期徒刑。 李杨胜辩护人发表以下辩护意见：1.李杨胜具有坦白情节，并表示自愿认罪认罚；2.李杨胜在家庭困难情况下，还表示愿意尽力去退赃；3.起诉书指控李杨胜联系、介绍他人办理、出售对公账户至少150套，证据不足。希望法庭对李杨胜从轻处罚。 余志强辩护人发表以下辩护意见：1.余志强具有坦白情节，并表示自愿认罪认罚；2.余志强在共同犯罪中起次要作用，系从犯；3.余志强系初犯，其家庭困难，表示愿意退赃，具有一定的悔罪表现。建议法庭对余志强从轻处罚。 经审理查明：容银凤（另案处理）在菲律宾经营超市期间，结识了一些收购银行卡用于电信网络诈骗等犯罪的人员，为谋取非法利益，容银凤联系运输渠道帮犯罪分子将银行卡从国内运输到菲律宾，并从中赚取运输差价。2019年下半年，被告人吕培彬得知容银凤等人收购银行信用卡，即与容银凤联系，约定对公账户信息资料以每套9000元、个人银行卡信息资料以每套4000元至4500元的价格出售，从中牟利。 吕培彬为谋取非法利益，让被告人李杨胜、及黄健明、冯卓棠、文伟杰（均另案处理）等人联系、介绍人员办理对公账户和个人银行卡，并联系办理对公账户的中介人员，让中介准备办理公司对公账户所需的资料。黄健明、冯卓棠、李杨胜等人负责开车带人到广州办理对公账户并将办理好的成套对公账户资料交给吕培彬，后吕培彬将相关信用卡信息非法提供给容银凤等人获利。黄健明、李杨胜通过被告人余志强，及文世聪、李明杰（均另案处理）等人自行办理或联系、介绍他人办理对公账户。余志强联系蒋向辉、谭志坚、黄志伟（均另案处理）等人自行办理或通过他们联系、介绍他人办理对公账户。此外，李杨胜、余志强还伙同他人收买个人银行卡出售。 经查，2019年10月至2020年3月，容银凤通过银行卡、支付宝向吕培彬转账87.5万余元用于收买信用卡信息，吕培彬出售给容银凤银行信用卡信息资料至少97套，非法获利至少7万余元。李杨胜联系、介绍他人办理、出售对公账户至少150套，非法获利10万余元。余志强联系、介绍他人办理对公账户近100套，非法获利6万余元。 案发后，休宁县公安局在余志强家中扣押对公账户银行卡54张，成套公司资料7套，个人银行卡54张；在吕培彬广东省江门市鹤山市鸡灶山养殖场扣押个人银行卡160张。 从余志强处扣押的61个对公账户交易流水累计达2.35亿余元，经查证，涉关联诈骗资金757万余元；从余志强处扣押的个人银行卡交易流水累计达1.387亿余元，经查证，涉关联诈骗资金162万余元；从吕培彬处扣押的个人银行卡交易流水累计达11.089亿余元，经查证，涉关联诈骗资金139万余元。上述涉关联被诈骗案件遍及30余个省市，被骗人员有朱芳芳、项晓菲等近50人。 案发后，被告人吕培彬、李杨胜、余志强被公安民警抓获到案。 上述事实，有经过庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明： 1.物证：手机、电脑、光盘、银行卡、公司营业执照、刷卡机、U盾、账本等。结合扣押决定书及清单、搜查笔录、被告人供述等证据，证实上述涉案物品来源系从被告人余志强、吕培彬等人处扣押。 2.书证 ⑴公安机关出具的户籍证明、被告人的基本情况，证明被告人吕培彬、余志强、李杨胜的身份信息及前科劣迹情况。 ⑵公安机关出具的受案登记表、到案经过、羁押情况说明，证明本案案发情况；被告人吕培彬、李杨胜于2020年3月10日被休宁县公安局民警在广东省江门市抓获，次日民警将二人带回休宁，疫情期间因需对二人进行核酸检测、体检等原因，直至2020年3月12日将二人羁押在看守所；被告人余志强于2020年3月9日被休宁县公安局民警在广东省江门市抓获，次日民警将其带回休宁，疫情期间因需对其进行核酸检测、体检等原因，直至2020年3月11日将其羁押在看守所。 ⑶被告人吕培彬等人前科调查情况的材料，证实经公安机关核查余志强在其居住的辖区内居住期间暂未发现违法犯罪记录。 刑事判决书及刑事裁定书，证实吕培彬因犯盗窃罪于2010年7月被法院判处有期徒刑九个月零十五天，并处罚金1000元；2013年12月李杨胜因犯故意伤害罪被法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年。同案人员黄志伟、黄子晖已被判处刑罚的情况。 行政处罚决定书，证实2008年吕培彬曾因赌博被行政处罚；2006年李杨胜曾因赌博被行政处罚。 ⑷休宁县公安局关于涉案银行账户交易明细制作说明书、及银行账户汇总表格等材料，证实涉案的61个对公账户、174个个人银行账户的账号、开户网点、开卡人及开户公司的信息资料状况、开户公司登记信息及营业执照、流水金额等情况；容银凤、吕培彬等人个人账户交易明细及容银凤支付宝账户明细；涉案对公账户交易流水2亿余元，关联诈骗资金757万余元；涉案关联银行卡交易流水12亿余元，关联诈骗资金300万余元。 ⑸架构图，证实涉案各被告人的上下线之间的关系。 ⑹朱芳芳被骗案的立案决定书、受案登记表、资金走向图等，证实朱芳芳被诈骗一案的案发情况、被骗165万余元的资金走向。 ⑺搜查笔录、扣押决定书及清单，证实公安机关对容银凤、余志强、吕培彬居住等场所进行搜查，查获大量银行卡、手机等物品；对李杨胜持有手机等财物依法进行扣押。 ⑻认罪认罚材料，被告人李杨胜、余志强签署了认罪认罚具结书，公诉机关对该二名被告人提出具体的量刑建议。吕培彬当庭表示自愿认罪认罚。 3.证人证言； ⑴容银凤证言：其在菲律宾经营超市，2019年其先是帮文景良从国内将银行卡邮寄到菲律宾，每套银行卡收取200元，后来其帮菲律宾外号“小陈”（“太阳城”网站的老板）联系在国内购买银行卡，然后运输到菲律宾，其从中赚取差价。“太阳城”网站是来做赌博和搞“杀猪盘”的，“杀猪盘”是一种诈骗类型的称呼，具体诈骗的过程其不清楚。 其卖给“小陈”一张个人银行卡的价格是5000元到5500元之间、一套对公的银行卡是11000元到12000元之间。在国内其收取个人银行卡的价格是4000到4500元、对公账号一套的价格是9000元。国内是吕培彬帮其收取个人银行卡以及对公账户，其都是将钱给吕培彬的，具体吕培彬怎么找人开银行卡其不管。 前期其收取的对公账户交付“小陈”等人要包含营业执照、公司印章、开户许可证、印章、银行卡、U盾这些材料，后期只要交付U盾就行了；个人银行卡要交付U盾和绑定银行卡的手机号以及银行卡卡号。后期开卡的相关其他东西应该都是吕培彬保管，吕培彬应该不会将这些资料销毁，因为如果银行卡出现了问题，还是需要这些办银行卡的人去处理的。其卖给“小陈”对公账户数量占其所卖总的对公账户的百分之四十左右，其愿意退出43万元用于赔偿被害人损失。其辨认出吕培彬、黄健明。 ⑵黄健明证言：2019年5月吕培彬让其跟着他一起收购对公账户卖给从事电信诈骗的人，每收购一张对公账户的银行结算卡吕培彬给其提成1000元。吕培彬联系贩卖对公账户银行结算卡的人，其和李杨胜开车带着贩卖对公账户银行结算卡的人去各大银行办理对公账户银行结算卡，办好后这些人就会将办好的对公账户银行结算卡、公司的营业执照正副本、公司的公章、U盾、及写着对公账户绑定的手机卡和结算卡密码的纸条交给他们。其与李杨胜一共带了20多个人去办理对公账户，卖给吕培彬的对公账户差不多有170张，总共获利17万元左右。 其上线吕培彬负责收卡，其和李杨胜合作负责带卖卡的人去办理对公账户银行结算卡，其与李杨胜的下线余志强负责去联系卖卡的人。每次吕培彬以现金方式将获利给其与李杨胜，他们扣下自己所得部分，再将剩下钱给余志强，余志强扣下他那份钱之后将剩余的钱给贩卖卡的人。吕培彬把这些卡卖到哪里其不清楚，其认为赌博洗钱、电信网络诈骗犯罪集团会使用这些结算卡，其知道收买、贩卖对公账户银行卡是违法犯罪行为。 ⑶冯卓堂(绰号:九江)证言：2019年6、7月份，吕培彬叫其找人去办理公司对公账户出租给他，每个账户租金1000元，其又以每张800元的价格叫吴健培找人开公司对公账户租售。吴健培先后找了4个人，吴健培每次带人来后，其先按照吕培彬的要求让这些人各自去银行办理一张个人储蓄卡并重新办一张手机卡，然后将办理的个人银行卡、U盾、手机卡及个人身份证照片一起拿来交给吕培彬，吕培彬再用这些材料去办理公司营业执照。办好之后，其开车带这些办理个人储蓄卡的人到广州指定的银行，吕培彬会安排他人在银行带领这些人去办理对公账户相关手续，对公账户的资料由其交给吕培彬。其从中赚取差价，其一共获利约3000元。其辨认出吕培彬、吴健培。 ⑷蒋向辉证言：2019年余志强叫其用自己的身份证办理公司营业执照倒卖赚钱，余志强用其给的身份证、银行卡、手机卡等材料一共办理了5个公司的营业执照，之后余志强让其跟他一起去广州办理这几个公司的对公账户，事后余志强给了其8000元。其还介绍了邹小彬等10人到余志强那里办过公司营业执照及对公账户，其从中获利1.5万元。邹小彬等10人应该办理了45套对公银行账户出售给了余志强。其知道办理的这些公司营业执照及对公账户被他人用来做违法犯罪的事情，比如诈骗、网络赌博之类。 ⑸张社开证言：其是从2019年下半年开始做倒卖银行卡、公司对公账户的，当时是吴健培找到其，并说明具体办卡流程，吴健培答应其带一个人办卡卖给他就给其5000元。于是其又找到陈雅枝、麦利伟、唐志达等人，他们答应为其找客户，其承诺他们带一个人办卡其就给他们3000元，有5个人办理银行卡经过其手卖给吴健培的，其中其通过唐志达介绍从周淑君、梁瑞琴、刘国明处收了15张对公账户卖给吴健培，其总共获利四五千元。其辨认出阿达（唐志达）、吴健培。 ⑹唐志达证言：“张生”（张社开）联系其办理出售对公账户及银行卡，其就联系了周淑君，周淑君介绍了她的两个朋友到其这里办了银行卡及对公账户，其从中赚了4000元，其给了周淑君约1万元。其记不清楚共办理多少个对公帐户，其经手的有银行卡、U盾、身份证、手机卡等。其辨认出“张生”为张社开。 ⑺文世聪（阿聪）证言：2019年4、5月份的一天，“有米”开车带其去广州办理了5个对公账户，“神”也在车上，事后李杨胜给了其1.2万元现金。2019年10月份“鬼佬”让其将3张银行卡及相应的和U盾、手机号给他，事后给了其4200元。“神”是他们的上线，“有米”、“明仔”是搞公司对公账户银行卡的；“鬼佬”是搞个人储蓄卡的。其辨认出“明仔”为黄健明，“鬼佬”为文伟杰，“神”为吕培彬，“有米”为李杨胜。 ⑻李明杰证言：其应“米叔”（李杨胜）要求办理了4套对公账户（包含营业执照、公章、银行结算卡等），事后其卖给“米叔”一套对公账户银行，“米叔”给了其3000元。3个月后“米叔”叫人带其去银行将这套对公账户进行销户。期间其又办了6张个人卡卖给微胖男子，其中有4张卡对方说有问题，钱一直没付给其。其知道他们用这个买来的卡是做赌博、诈骗、洗钱这些事情，其把银行卡的半年的流水打出来，其发现卡里面每天有近100万元的流水进出帐，其害怕就把这些银行卡都注销了。其辨认出“米叔”为李杨胜，带其销户的男子为余志强。 ⑼周淑君证言：其根据“A达”要求操作办理对公账户，卖给“A达”。具体过程是其及其联系的梁瑞琴、刘国明等3人一起去广州办对公账户银行结算卡，到了广州是张生带他们到各银行网点，然后由专人带他们去办理对公账户，后其将办好的5套对公账户材料交给张生，因各种原因，其最终只获利3400元。其辨认出“A达”是唐志达，张生是张社开。 ⑽胡锦添证言：2019年6月前后，其朋友谭志坚叫其用自己的身份证办理几个公司对公账户卖给他，每个账户1500元。其把身份证交给谭志坚，谭志坚用其身份信息共注册办理了5家公司营业执照。过了一段时间谭志坚、余志强带其到了广州一家银行，用注册的公司信息等资料办理对公账户，并按谭志坚等人要求设置账户密码、U盾密码，其办理了2个对公账户，这2个账户资料和公司营业执照其都交给了谭志坚。 ⑾苏建荣证言：胡锦添介绍其认识了一个办证的人，并许诺开通之后给其5600元，不过最终给了其2400元。其总共注册了5家公司开通了5个对公账户。胡锦添带其去广州办理对公账户的，开车的人是谭志坚。 ⑿梁瑞琴证言：其朋友林凤华让其去广州，注册了5家公司，并且办理5个对公账户卖给别人，林凤华还跟其说材料一起弄好的话就交给周淑君，事后林凤华转账给其1800元。 ⒀刘国明证言：林凤华、周淑君劝其去广州办理了5张对公账户卖给别人。当时一个男子带着其、周淑君等4人去广州银行办理的，办好之后他们就把办理好的对公账户成套材料交给了开车带他们过来的男子。刘国明辨认出开车男子是余志强。 ⒁黄志伟证言：2019年11、12月其将自己和堂弟黄子晖的身份证，还有黄志海、黄日光、张海华的身份证提供给“余总”（余志强）办理营业执照，并到银行协助办理公司对公账户卖给余志强，每张卡收取1000元至1800元，合计2万元。 ⒂黄子晖证言：2019年11、12月其将自己身份证交给堂哥黄志伟后注册了3个公司，协助黄志伟到银行办理了公司结算卡交给黄志伟，黄志伟事先答应给其3000元但没有收到。 ⒃黄桂媛（吕培彬的妻子）证言：其丈夫有一个手机号：130××××7728，一个微信号：×××，昵称是“何以解忧，唯有暴富”。公安机关在其家中扣押的物品有银行卡、Ｕ盾、手机、还有一些记银行卡卡号的记账本。其不知道其丈夫有多少银行卡，扣押的银行卡其都不清楚，其平时都是使用自己办理的银行卡。 ⒄文伟杰证言：吕培彬、李杨胜是贩卖银行卡的，2019年12月吕培彬让其去找一些银行卡和U盾卖给他，承诺一张银行卡给其1000元。于是其先后从林豪文、余均恒等人处购买银行卡（约75套银行卡）、U盾、手机号，然后卖给吕培彬，从中赚取差价，获利1万余元。经其辨认指出其上线吕培彬、下线余均恒等人。附逮捕决定书、辨认笔录、扣押清单及笔录、扣押物品照片等。 ⒅吴健培证言：2019年6、7月冯卓棠叫其介绍客户给他办理营业执照及对公账户，办理成功后其获得200元至800元不等的好处费。冯卓棠是其上线，其下线是赵坚威等人，其共找了14个人办理营业执照，其成功开了29个对公账户，获利1万余元，并供述其办理对公账户的流程。附搜查笔录、辨认笔录、扣押决定书、清单及笔录、扣押物品照片等。 ⒆谭志坚证言：余志强收购个人银行卡、介绍他人办理营业执照及到银行办理对公账户，然后余志强将银行卡或对公账户贩卖给文伟杰、李杨胜（“有米”）。2019年7月开始其协助余志强收购开卡人的银行卡或对公账户，获利其占4成，余志强占6成。李杨胜负责向余志强等下线收购对公账户；文伟杰负责向余志强等下线收购个人储蓄卡。其辨认出余志强、文伟杰等人。附搜查笔录、辨认笔录、扣押决定书、清单及笔录、扣押物品照片等。 ⒇谭俊康证言：其曾应余志强要求以自己的身份信息办理4张银行卡、4个对公账户，出售给余志强获利8000余元。另曾帮余志强取过3次钱，获利600元。其辨认出余志强，及指认帮余志强取钱的地点。附搜查笔录、辨认笔录、扣押决定书、清单及笔录、扣押物品照片等。 （21）赵坚威、梁国权证言：他们带李结女、冯辉洪等十余人到吴健培、冯卓棠指定地点，用这些人身份信息帮吴健培、冯卓棠办理储蓄卡、电话卡、U盾、营业执照及对公账户的经过，赵坚威获利1.3万余元。附辨认笔录。 （22）李结女、冯辉洪、芩伟峰、梁超群、梁永蔼证言：证实2020年3月赵坚威、梁国权安排他们到银行等部门办理储蓄卡、电话卡、U盾、营业执照及对公账户的经过，在此过程中冯卓棠在场。他们辨认出赵坚威、梁国权、冯卓棠等人。 （23）朱芳芳证言：2020年1月初其接受ＱＱ号31×××19的朋友劝说，用手机下载“盛玖娱乐”ＡＰＰ并注册账号、填写银行卡号、向对方提供的账户充值下注，前几天赢了5000千余元。到了2020年1月5日其再往对方提供的账户充值下注20万余元，之后几天对方客服以各种由头引诱其不断向该账户充值，1月5日后其向该账户共充值了165.609万元，后发现被骗报警。 （24）樊亚男、刘经丽等40余名被骗人员证言，结合他们的报案材料（含立案决定书、受案登记表等）证实：诈骗分子以所谓的“投资、理财”等名义，诱骗他们下载投资理财等软件，并进行充值，及他们钱款具体被骗经过。他们的被骗资金曾流向本案涉案关联账户进行走账的情况。 4.被告人供述与辩解 ⑴吕培彬供述：其与李杨胜、黄健明合伙倒卖对公账户，其负责与上线容银凤等人联系，及与办理公司资料的中介人员联系，其卖一套对公账户给容银凤是9000元，李杨胜、黄健明负责找人来办理公司对公账户，获利三人均分；余志强是其下线，余志强找人来办理公司对公账户，其给余志强一套公司对公账户是3000元。其没有买卖个人储蓄卡，公安机关从其处搜查出储蓄卡是文伟杰的。 ⑵李杨胜供述：其和黄健明将从余志强、“阿聪”等人处收来的对公账户银行结算卡160余张，及其从“燿”处收来的29张个人银行卡，卖给吕培彬，其共获利17万余元。他们是在吕培彬租赁的鱼塘房子内交易，吕培彬验卡确认是否有效，然后只要将卡号报给上家及将U盾寄给上家，银行卡不需要寄出去，吕培彬收来银行卡由文伟杰保管放在鱼塘房子里。办卡具体流程是：由余志强联系开户人，吕培彬根据开户人提供的身份证、电话，委托中介办理所需公司的营业执照、公司法人材料、印章等资料，资料办好后吕培彬就会把这些公司开户的银行网点发给其，其再通知余志强，最后余志强带着这些开户人到约定的银行网点进行办理，其在此过程中主要负责开车接送办卡人员。吕培彬等人收购银行卡是提供给境外从事违法活动，文伟杰是卖个人银行卡给吕培彬的。余志强被抓后，吕培彬就将让其将手机买卡信息全部删除了。吕培彬是上家是“卡姐”（容银凤） ⑶余志强的供述：2019年7月其经李杨胜介绍贩卖对公账户结算卡给吕培彬，其从下线黄志伟、蒋向辉等人处收购结算卡70余张，交给吕培彬、李杨胜等人，其与合伙人谭志坚获利6万余元。贩卖卡流程是：让卖卡人先办理储蓄卡及U盾，然后通过微信小程序及中介办理公司营业执照等，再带买卡人到各银行网点开户。因境外机构只需要U盾，所以收来银行卡等资料还是在吕培彬、其等人处，方便处理账户被冻结情况。后公安机关在其老房子搜查出结算卡、营业执照等材料。 5.休宁县公安局制作的辨认笔录：吕培彬辨认出其上线容银凤；其下线余志强；其同伙文伟杰、黄健明、吴淑荣（黑哥）、冯卓棠（九江）、吴健培（跟着“九江”做事男子）。李杨胜辨认处“卡姐”（容银凤）、余志强、文伟杰、黄健明。余志强辨认出李杨胜、吕培彬、文伟杰、啊聪（文世聪）、谭燿俊、吴淑荣（黑哥）、胡辉龙、谭志坚、蒋向辉；黄志伟辨认出“余总”是余志强。 6.电子数据 ⑴电子数据检查工作报告，证实休宁县公安局网安大队对涉案人员黄志伟、余志强、吕培彬、李杨胜被扣押的手机进行了电子数据检查，提取了手机中与案件有关的微信聊天等电子数据。 ⑵关于银行账户交易明细的电子数据（附休宁县公安局关于涉案银行账户交易明细制作说明书、及银行账户汇总表格），证实涉案的61个对公账户、174个个人银行账户的账号、开户网点、身份信息、流水金额等情况；容银凤、吕培彬等人个人账户交易明细及容银凤支付宝账户明细。 针对控辩双方争议的焦点，本院综合评判如下： 1.关于吕培彬辩护人提出相关部门未认真履职、监管缺位，被告人犯罪有一定的社会原因，对此请法庭量刑时予以考虑的辩护观点。 评判认为，随着国家对电信网络诈骗、赌博案件查处力度加大，而不法分子基于电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动能获得巨大非法利益，往往采取更加隐蔽方式实施违法犯罪活动，涉案人员在每个环节分工作用各有所不同，从而形成一条犯罪产业链。在该产业链形成过程中虽存在相关部门未认真履职、监管不到位的情况，但不能成为被告人实施违法犯罪活动的理由。故对辩护人提出相应辩护观点，不予支持。 2.关于吕培彬辩护人提出吕培彬具有坦白情节的辩护观点。 经查，吕培彬到案后避重就轻，虽承认其有非法收买对公账户行为，但对其非法收买、提供多少个对公账户及个人银行卡等关键事实未做如实供述，故其行为不属于坦白。辩护人此项辩护观点，不予采纳。 3.关于吕培彬辩护人提出余志强、李杨胜等人见有利可图，主动积极拉人去开户，对余志强等人行为不应当评价在吕培彬犯罪行为中的辩护观点 经查，吕培彬为谋取非法利益，让李杨胜等人联系、介绍人员去办理对公账户和个人银行卡，并联系办理公司对公账户的中介人员，让中介准备办理公司对公账户所需的资料，办好后吕培彬将相关信用卡信息资料非法提供给容银凤等人获利。黄健明、李杨胜又通过被告人余志强等人自行办理或联系、介绍他人办理对公账户。本院认为，被告人吕培彬、李杨胜、余志强等人属于利益共同体，上下线之间通过层层收买、非法提供、出售他人信息资料等违法犯罪活动，来获取不法利益，他们属于共同犯罪。且在共同犯罪中，吕培彬是在案的大多数被告人的上线，所起的作用较大。对辩护人此项辩护观点，与查明案件事实不符，不予采信。 4.关于辩护人提出指控李杨胜联系、介绍他人办理、出售对公账户至少150套，证据不足的辩护观点。 评判认为，根据被告人李杨胜与同案人员黄健明供述，他们从余志强、“阿聪”等人处收来的对公账户银行结算卡均超过150张，获利17万余元。及结合被告人余志强等人供述、搜查笔录及扣押笔录等证据材料，综合认定李杨胜、黄健明联系、介绍他人办理、出售对公账户至少150套，获利10万余元。故对辩护人此项辩护观点与查明事实不符，不予采信。 5.关于辩护人提出余志强属于从犯的辩护观点。 评判认为，在本案共同犯罪中，各被告人在相应办卡、收卡、卖卡等环节中作用大小有所不同，获利多少也各有不同，但各被告人为了获取不法利益，均积极参与，本案不宜区分主从犯。各被告人作用大小等情节在量刑时予以考虑。辩护人此项辩护观点，不予采纳。 6.关于本案的社会危害性问题。 评判认为，被告人主观上知道非法买卖提供对公账户或个人银行卡的信息资料，可能会被不法分子用于电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动，仍抱着侥幸心理，铤而走险，实施了买卖、非法提供对公账户及个人银行卡信息资料的违法犯罪活动，给电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动起到推波助澜作用，从而给他人造成巨大财产损失。就本案来讲，涉案账户交易流水近15亿元，涉关联诈骗资金1千余万元，严重扰乱了市场金融秩序、公平诚信的社会基本准则。故本案各被告人的违法犯罪活动，具有一定的社会危害性。 本院认为，被告人吕培彬、李杨胜、余志强收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以持卡人名义进行交易，数量巨大，他们的行为均已构成收买、非法提供信用卡信息罪。 被告人李杨胜、余志强被抓获到案后，如实供述自己的犯罪事实，属于坦白。三被告人均在法庭上表示自愿认罪认罚，可以依法从宽处理；李杨胜、余志强在移送审查阶段签署了认罪认罚具结书，对此在对各被告人从宽处理时，适当予以考量。被告人吕培彬、李杨胜曾因犯罪被判处刑罚，对此在量刑时，酌情予以从重处罚。 综上，本院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节、认罪态度、退赃情况及社会危害性，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款；及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条；《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人吕培彬犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月11日起至2026年1月10日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳。） 二、被告人李杨胜犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年十一个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月11日起至2025年2月10日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳。） 三、被告人余志强犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年3月10日起至2024年7月9日止；罚金在判决生效后一个月内缴纳。） 四、被告人吕培彬违法所得人民币七万元、李杨胜违法所得人民币十万元、余志强违法所得六万元，依法继续予以追缴，上缴国库。（违法所得在判决生效后一个月内缴纳。） 五、被扣押的手机、营业执照、印章、电子支付密码器、U盾等物品，依法予以没收。 如不服本判决,可在收到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向黄山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。 审判长  陈丽秀 审判员  朱利力 审判员  祝丽红 二〇二一年四月十二日 法官助理胡洁 书记员唐小鹏 附：相关法律规定 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。