天津市第三中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）津03刑终151号原公诉机关天津市滨海新区人民检察院。上诉人（原审被告人）高威波，男，1987年6月7日出生于河南省长垣市，汉族，高中文化,户籍地河南省长垣县。2020年7月31日因本案被刑事拘留，同年7月31日被依法逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。指定辩护人李彤，天津惠华律师事务所律师。天津市滨海新区人民法院审理天津市滨海新区人民检察院指控原审被告人高威波犯诈骗罪一案，于二○二一年一月二十六日作出（2020）津0116刑初1274号刑事判决。原审被告人高威波不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，听取指定辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2018年至2020年6月期间，被告人高威波在滨海新区天津电力机车有限公司内，向该公司的工作人员赵某1、尹某等人谎称其上面有一家名为“河南泰鑫”的金融公司，需要资金刷流水，并且可以分给提供资金的人所提供资金20%的分红，如果没有现金的还可以帮助受害人办理信用卡及各种贷款用于给“河南泰鑫”公司刷流水，同样可以得到所贷资金的20%的分红，并且由“河南泰鑫”公司负责偿还贷款的本息，骗取受害人的信任，先后用此方法让被害人赵某1、尹某、王某、张某1、李某、苏某、刘某1、杨某1、阎某、赵某2、袁某、刘某2、张某2、黄某等人以给被告人高威波提供现金转账、贷款转账及提供信用卡刷卡消费等方式给所谓的“河南泰鑫”公司刷流水。被告人高威波收到上述款项后用于个人挥霍及给被害人分红，后无法偿还所有款项及利息，给各被害人造成重大经济损失。其中，造成被害人刘某2损失共计146086.96元，造成被害人袁某损失共计701920元，造成被害人张某2损失共计92861.8元，造成被害人王某损失共计657966.1元，造成被害人刘某1损失共计155907.38元，造成被害人黄某损失共计20873.96元，造成被害人阎某损失共计595032.05元，造成被害人赵某2损失共计926193.3元，造成被害人张某1损失共计205504元，造成被害人李某损失共计436003.61元，造成被害人苏某损失共计70940.89元，造成被害人杨某1损失共计108586.3元，造成被害人尹某损失共计1452262.87元，造成被害人赵某1损失共计170600.95元。2020年6月23日，被告人高威波主动将车辆到站信息告知被害人王某、尹某等人，后被被害人扭送到公安机关。上述事实，有如下证据证实：1.被害人王某的陈述及信用卡账单明细、微信聊天记录、转账记录、手机短信等，证实：高威波是我们单位的一个外协厂家。2020年3月底，我的同事赵某1跟我说有一个投资年利20%，问我做不做，我当时还有点犹豫，后来我就同意做了。自2020年3月底到2020年5月底，我分别通过“建行快贷”、“微粒贷”、“支付宝借呗”、广发银行信用卡、光大银行信用卡、哈尔滨银行信用卡、河北银行信用卡、盛京银行信用卡、工商银行信用卡办理了贷款，其中一部分是通过赵某1转给了高威波，另一部分是高威波把我的卡拿走后自己刷的。这期间，高威波一共刷走我671595.97元，总共给我返利1万元。6月19日我的光大银行卡还款日到期，我联系不上高威波，我就报警了。2.被害人赵某1的陈述、银行卡交易明细、微信聊天记录等，证实：我是2015年9月份与高威波有工作接触的，他问我有没有信用卡，上面有公司可以刷卡提高额度，还给我刷卡额度20%的分红。我就把我招行信用卡给了高威波，他使用后每次都会给我分红，并按月偿还本息。于是我又办理了中信银行、光大银行、哈尔滨银行、建设银行、工商银行的信用卡，都给了高威波使用，期间我还办理了10多笔网上贷款，高威波都还了贷款的利息和本金，还给了我分红。2017年以后高威波就承诺给我22%的分红。截止到目前还有301238.95元没还，从2015年到现在我收到分红130638元。通过我和高威波合作的还有王某、张某2、康雪冬、苏某、张某1。高威波让我帮他找我朋友或者同事参加，给我2%的好处费，我一共得到好处费14565.5元。3.被害人尹某的陈述、尹某与逄某的银行交易记录、信用卡对账单、手机贷款记录、微信聊天记录等，证实：我是2017年7、8月份认识的高威波，当时他跟我说有个项目，替河南泰鑫公司刷流水，要用我的信用卡操作，并给我20%的收益。我就把我的建行信用卡和我妻子的浦发信用卡给他刷卡还款，后来我和我妻子逄某通过信用卡和网上手机银行贷款给高威波使用，他都已还清并支付了分红。到2019年我们不想干了，但高威波说需要帮助冲业绩，并承诺会按时给还款和分红。这样，我妻子办理了浦发、招行、华夏三个行的信用卡，我办理了建行、广发、交行三个行的信用卡，全部交给高威波使用，我们还办理了建行快贷、微粒贷、兴业贷款、哈银金融、工行贷款、平安新一贷、支付宝借呗、支付宝花呗等共计1534800元，高威波只给了利息118340元。2019年9月高威波说有个朋友养殖海参挣钱，让我们投资合作，我同意投资10万元，但当时我手里没那么多钱，高威波联系了银行，我和我妻子贷款了50万元，高威波将这50万用于冲公司的业绩了，原本应该给我们的20%分红10万元当做投资海参的钱放高威波处了。2020年我们想让高威波把这些钱都清了不做了，高威波让我们再帮忙做几笔。我们又通过平安普惠房屋抵押、微粒贷、支付宝花呗贷出一部分钱转给高威波。6月17日我们就联系不上高威波了。截止到目前我连本带息还有2091850.91元没还，我收到高威波转给我的利息共计299400元，给我的分红共计118340元。4.被害人张某1的陈述、银行明细清单、微信聊天记录等，证实：我通过我同事赵某1认识的高威波，他是天津电力机车有限公司的一名外协工。2020年6月16日，赵某1找到我说高威波需要向他的上面的公司走流水，问我能不能借给高威波一部分钱，一个月后会给我7000元的利息。我同意后赵某1带我办理了河北银行的贷款，一共贷了169000元，我都转给了高威波。后来我听赵某1说高威波联系不上了，我就怀疑被骗了。我贷款16.9万元的利息是7.2%，总还款应该为205504元。5.被害人李某的陈述、银行交易明细、支付宝贷款记录、京东白条消费记录、微信及支付宝转账记录、微信聊天记录等，证实：2019年7月高威波说有家公司需要我借钱给他刷单，并许诺给我20%的分红，他负责给我偿还贷款。后来我就办理了工行融ｅ贷、建行快贷、支付宝花呗、中信银行、河北银行、支付宝借呗，贷款都转给了高威波，高威波还用我的京东白条消费了17901.32元，2020年6月18日听说高威波失去了联系。我一共给高威波转账484878元，收到分红18500元，目前还有447804.59元未还。6.被害人苏某的陈述及银行交易明细、手机转账记录等，证实：我通过赵某1在高威波处投资，他给我年息20%的分红。后期我通过微粒贷、建行快贷贷款转给高威波，他一共给过我48760元分红，目前我还有119700.89元贷款没还清。刚开始我不知道高威波怎么投资，后来听说是高威波上面有个叫泰鑫公司的去投资。7.被害人杨某1的陈述及信用卡账单等，证实：2019年10月，我通过我姐夫赵某2知道的高威波，好像有一家公司可以去投资，返还本金的20%作为分红，我就把我的交行、平安银行、招商银行、兴业银行的信用卡交给我姐夫赵某2了。高威波刷我的银行卡都是分期还款，2020年5月份我发现他不给我还款了，我姐夫说联系不上高威波了。高威波一共刷了我11万元，红了我1万元分红。8.被害人刘某1的陈述、银行卡交易记录、支付宝转账记录、微信聊天记录等，证实：2019年高威波跟我说有个养海参的公司可以投资，问我能不能借钱给他投资，并许诺给我20%的分红，我手里没钱，他说让我去贷款，每个月由他来还本金和利息。我自2019年10月先后办理了建行快贷、工行融ｅ贷、微粒贷、支付宝借呗等，贷下来的钱都转给了高威波。到目前为止高威波总共还给我17905元本金，再加上贷款的利息总共还有155907.38元没还。9.被害人黄某的陈述、信用卡账单、微信聊天记录、信用卡还款材料，证实：2019年10月，我朋友杨某1跟我说他姐夫赵某2的同事高威波有一家名叫“河南泰鑫”的公司，高威波需要钱用于公司周转，会给我们本金20%的分红，如果是办理信用卡或者贷款的话，高威波负责还每个月贷款的本息。于是我就办理了一张中信银行信用卡交给杨某1，委托他交给高威波。10月19日我手机短信提示我这张信用卡被刷走了19999元，当天我收到杨某1转来的4000元分红。后来每次还完钱，高威波就会再次将信用卡中的钱刷走，一直到2020年6月19日是我联系不上高威波了，杨某1告诉我他已经失去联系了。我一共还要偿还19050元的贷款。10.被害人阎某的陈述、银行交易记录、信用卡对账单、支付宝消费记录、手机贷款记录、微信聊天记录等，证实：2019年7月，高威波跟我说有一家叫“河南泰鑫”的公司，如果我借给他钱去这家公司投资的话，他会按每年本金20%给我分红。但我当时没有太多的钱，他说可以联系人给我办理贷款和信用卡，并承诺每个月由他替我偿还贷款和信用卡的本金及利息。随后他把我的工行信用卡额度进行了升级，并刷走了92000元，给了我18400元的分红，后来他又引导我办理了建行快贷、哈尔滨银行信用卡、支付宝花呗、支付宝借呗、微信微粒贷、平安普惠、兴业银行信用卡、阳光保险贷等贷款。高威波共计刷走了我547889元，给了我71780元分红，截至目前还有656789.24元本息未还。11.被害人刘某2的陈述、信用卡对账单、微信聊天记录、贷款合同，证实：2019年6月高威波跟我说他有一家名叫“河南泰鑫”的公司，现在公司需要资金去周转，如果我把钱借给他，给能给我本金20%的分红。随后我在高威波的推荐下办理了工商银行融ｅ贷96000元，我把贷款取出后将其中的76800元现金交给了高威波，其余的19200元作为我这笔的分红。7月17日我又把我额度为5万元的招商银行卡给了我同事逄某，委托她交给高威波。当天逄某向我的卡里打入1万元。2020年4月13日高威波用我的信用卡办理了一个Ｅ分期，这个分期不占用信用卡的额度，金额是36162元，分了12期。后来我听说高威波好像涉嫌诈骗被抓了。截止到2020年6月23日，我信用卡被高威波刷走手续费加本金共计95276.08元，我一共损失146086.96元。12.被害人袁某的陈述、银行交易记录、转账记录、微信聊天记录等，证实：2019年7月，高威波跟我说他手里有一家名为“河南泰鑫”的公司，现在需要钱去周转，会给我本金20%的分红。我就将我的哈尔滨银行信用卡和工商银行信用卡，还有我妻子张娜娜的工商银行信用卡交给了高威波，再后来我办理了建行快贷、平安新一贷、平安普惠、工商融ｅ贷等贷款，张娜娜办理了微粒贷和建行快贷，这些钱都通过微信、银行卡转账、现金方式给了高威波。后来高威波联系不上了，我从网上查了一下，发现根本没有“河南泰鑫”这家公司。我和张娜娜一共给高威波转了83万元，其中有50万元现金，还有33万是通过银行转账以及高威波刷我们的信用卡。13.被害人张某2的陈述、信用卡对账单、支付宝转账记录、银行交易明细等，证实：2019年3月高威波告诉我他自己有一家名叫“河南泰鑫”的公司现在需要资金去周转，假如我把钱借给他，他会给我本金20%的分红。从2019年3月开始我分别办理了哈尔滨普汇金的信用卡、光大银行信用卡及建行快贷，其中哈尔滨普汇金信用卡高威波给我还清后，我在2020年又贷了一笔5万转给高威波。我一共通过赵某1向高威波转账129280元，我得到分红12000元，三张信用卡中还有一些利息，具体的我说不好。14.被害人赵某2的陈述、赵某2与杨某2银行交易记录、信用卡对账单、手机贷款记录、手机转账记录、微信聊天记录等，证实：2018年6月高威波跟我说他手里有一家名为“河南泰鑫”的公司需要资金去周转，会返给我本金的20%作为分红，借款周期为一年，到期连本带息返给我。后来我和我妻子杨某2就把我们的广发银行信用卡、哈尔滨银行信用卡、工商银行信用卡、招商银行信用卡、平安普惠银行以及支付宝借呗、微粒贷、建行快贷、哈尔滨消费金融有卡贷、逸享贷进行贷款。我们一共借给高威波1080700元，得到分红175000元。15.证人连某的证言、结婚证复印件、购房收据及购房合同等，证实：高威波是我丈夫，年收入大概十一、二万元左右。2019年8月高威波回河南这边贷款买了一辆沃尔沃ＸＣ60汽车，他给我转账20万元，交了不到20万元的首付，贷款期是3年，每月还款5670元，我自己还了5个月。2020年1月至5月是高威波还的。到了6月份我们都没钱还贷款了，我就把这辆车卖了23万，其中148900元还了贷款。2019年2月13日我和高威波在河南新乡市长垣县××号××小区买了个房子，我交了5万元订金，2月18日交了28660元首付款，11月9日高威波又交了151855元，这样首付款就交清了。这个房子我们按揭贷款53万。我购车和购房的钱都是平时高威波给我和孩子的生活费，我存下来的钱用于支付这些费用了。16.被告人高威波的供述，证实：大概2017年的时候，我自己的光大银行信用卡还不上了，还有网上的一些小额贷款也还不上了，因为当时我玩一款手游，都用在游戏消费上了，大概有十几万。于是我就编造了泰鑫公司在河南有家分部需要刷流水提高业绩，分红年息20%-24%不等的事实，找到天津电力机车有限公司的工人们，让他们把信用卡给我，我去用ＰＯＳ机套现或消费，并承诺给工人们分红，并帮他们偿还信用卡每个月的账单。我陆续以这个理由找工人们骗钱，一直到2020年大概有二十多个工人都被我骗取信用卡去套现或者消费。还有的工人是通过网上银行或者手机贷款软件去贷款，他们的贷款到账后把分红留下把剩下的钱转给我。但是由于人员越来越多，金额越来越大，我现在无力偿还他们的贷款和信用卡的本息，也无力支付分红了。2020年6月18日，因为我心里挺乱的，我就坐车去了济南想去散散心，也想想怎么去处理这些事，我住在济南那边的山上，因为刮大风把电线刮断了，所以手机一直没有信号，这些工人以为我跑了，大概在6月21日是我找到别的地方把手机充好电后发现手机里都是工人催钱的短信，当时我就和这些人做了沟通。赵某1、李某、苏某、张某1、王某、尹某等人都跟我有合作。我一直在拆东墙补西墙，用编造的谎言去维持现状，这些钱我使用了大概140万进行游戏充值，我贷款买了个沃尔沃汽车，交了首付和手续费20万，我还了35000元，我老婆还了35000元。我在老家贷款买了一套房子，首付不到30万，是我用骗来的钱支付的。17.被告人高威波的银行卡交易记录，证实：高威波与各被害人资金往来的情况。18.户籍证明，证实：高威波系成年人。19.案件来源及抓获经过，证实：高威波被群众扭送到公安机关。上述证据，经当庭举证、质证，其内容真实，来源合法，被告人高威波没有异议，足以形成证据锁链，原审法院予以确认。原审法院认为，被告人高威波以非法占有为目的，编造事实骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。被告人高威波主动与被害人联系并告知具体行程，并在被害人陪同下到公安投案，属于自首行为，可依法从轻处罚；其自愿认罪认罚，亦可依法从宽处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决：一、被告人高威波犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元。二、责令被告人高威波退赔被害人刘某2损失146086.96元，退赔被害人袁某损失701920元，退赔被害人张某2损失92861.8元，退赔被害人王某损失657966.1元，退赔被害人刘某1损失155907.38元，退赔被害人黄某损失20873.96元，退赔被害人阎某损失595032.05元，退赔被害人赵某2损失782367.47元，退赔被害人杨某2损失143825.83元，退赔被害人张某1损失205504元，退赔被害人李某损失436003.61元，退赔被害人苏某损失70940.89元，退赔被害人杨某1损失108586.3元，退赔被害人尹某损失1252129.84元，退赔被害人逄某损失200133.03元，退赔被害人赵某1损失170600.95元。原审被告人高威波对原审判决不服，以事实不清、量刑过重为由提出上诉。其辩护人提出，原审判决事实不清、量刑过重，请求二审法院发回重审。经审理查明，原审法院对认定本案犯罪事实的证据当庭质证，证据的来源合法，内容客观真实，各证据之间互有关联性，能证明本案事实。据此，本院对原审法院判决认定的犯罪事实和证据予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）高威波以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法予以处罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。关于上诉人高威波的上诉理由及指定辩护人的辩护意见，经查，原审判决认定上诉人高威波诈骗他人财物数额特别巨大的事实，有案件来源及抓获经过、被害人陈述、银行卡交易明细、微信聊天记录、转账记录、手机短信、信用卡对账单、手机贷款记录、支付宝贷款记录、京东白条消费记录、支付宝转账记录、贷款合同、购房合同及收据、上诉人高威波的供述等证据证实，足以认定。上诉人高威波的行为符合《中华人民共和国刑法》第二百六十六条关于诈骗罪的构成要件，依法应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。原审法院根据本案犯罪性质、社会危害程度，并充分考虑高威波具有自首、认罪认罚等情节，以犯诈骗罪从轻判处其有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十万元，所量刑在法律规定的幅度以内，并无不当。综上，上诉人高威波的上诉理由及指定辩护人的辩护意见依据不足，本院不予支持和采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长 钟 彬审判员 张玉军审判员 姚 强二〇二一年四月二十日法官助理卢迪书记员单鑫语附本案相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。