河南省商丘市睢阳区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1403刑初5号公诉机关商丘市睢阳区人民检察院被告人郝涛，男，1977年3月27日出生，汉族，高中文化，商丘市金宝利珠宝有限公司法人兼总经理，户籍所在地河南省长垣县，住河南省安阳市殷都区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月1日被商丘市公安局新城分局刑事拘留；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2019年9月6日被逮捕。指定辩护人张万顺，河南永秀律师事务所律师。商丘市睢阳区人民检察院以商睢二部刑诉【2019】16号起诉书，指控被告人郝涛涉嫌犯集资诈骗罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，商丘市睢阳区人民检察院指派检察员周继亮、李圣威出庭支持公诉，被告人郝涛及指定辩护人张万顺到庭参加诉讼，本案现已审理终结。商丘市睢阳区人民检察院指控：2014年4月25日，被告人郝涛伙同宋某1、史某、骈某（三人另案处理）申请注册成立商丘市金宝利珠宝有限公司，注册资金5000万元，被告人郝涛任商丘市金宝利珠宝有限公司法人兼总经理。自公司成立后未经金融等有关部门的批准，组织业务员对外以投资商丘市金宝利珠宝翡翠生意、云南丽江铜矿为名，以明显高于银行同期存款利率数倍以上回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款并从中牟利，经司法会计鉴定至案发共计非法吸收公众存款合同数总额为1887万元，造成储户实际损失17438810元。经查明，商丘市金宝利公司所经营的翡翠珠宝生意试业至今无盈利；云南丽江铜矿法人系蔺某1，并非郝涛所有。所得资金没有投资项目，全部提现转移。针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读以下证据：1、书证：户籍证明、党员证明、前科证明、抓获经过、私营企业基本注册信息查询单等书证；2.证人证言：证人宋某1、史某等42人的证言；3.被害人的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人郝涛的供述与辩解；5.鉴定意见：河南明泰会计事务所司法鉴定检验报告书。认为被告人郝涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，其行为已构成集资诈骗罪。请依法判处。被告人郝涛对公诉机关指控的犯罪事实无异议。指定辩护人张万顺的辩护意见是被告人郝涛认罪态度好，是初犯，并自愿认罪认罚，请从轻处罚。经审理查明：2014年4月25日，被告人郝涛伙同宋某1、史某、骈某（三人另案处理）申请注册成立商丘市金宝利珠宝有限公司，注册资金5000万元，被告人郝涛任商丘市金宝利珠宝有限公司法人兼总经理。自公司成立后未经金融等有关部门的批准，组织业务员对外以投资商丘市金宝利珠宝翡翠生意、云南丽江铜矿为名，以明显高于银行同期存款利率数倍以上回报为诱饵，向社会不特定人员吸收存款并从中牟利，经司法会计鉴定至案发共计非法吸收公众存款合同数总额为1887万元，造成储户实际损失17438810元。经查明，商丘市金宝利公司所经营的翡翠珠宝生意试业至今无盈利；云南丽江铜矿法人系蔺某1，并非郝涛所有。所得资金没有投资项目，全部提现转移。上述事实，有以下证据证实：人口基本信息证实：郝涛，男，1977年3月27日出生。党员证明：郝涛非中共党员。前科证明：经查询，郝涛无违法犯罪记录。抓获经过证实：2019年7月31日上午9时许，汤阴县公安局民警在汤阴县金秋嘉园三号楼三单元404室将商丘市公安局新城分局上网逃犯郝涛（男，汉族，身份证号：）抓获，并于当日被商丘市公安局新城分局解回，经讯问，犯罪嫌疑人郝涛对其涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。私营企业基本注册信息查询单：在卷证实。鉴定意见证实：河南明泰会计师事务所司法鉴定意见书：1、金宝利公司面向社会公众吸收存款的合同94份及借据1份，涉及储户77人；2、金宝利公司面向社会吸收存款合同借款本金18870000元；3、金宝利公司已支付储户利息1388990元；4、金宝利公司已支付储户返点佣金2200元；5、金宝利公司已归还储户本金40000元；6、储户合同损失金额17438810元；7、郝涛5份银行流水总支出合计为12745113.5元，其中：（1）ATMD取现合计为264500元；（2）卡取现金合计为5635600元；（3）汇款转账金额合计为3522400元；（4）消费支出金额合计为3316355.5元；（5）实物出售、抹账金额合计为6258元。证人宋某1的证言证实：2014年4月份，我开始参与在商丘市归德路与长江路交叉口凯旋商务酒店六楼商丘正岳商贸有限公司（以下简称正岳）实施非法吸收公众存款，2014年6月份，我到商丘市珠江东路金宝利参与实施非法吸收公众存款，在正岳的时候，史某是法人及总经理，负责公司全面工作，骈某是副总，负责正岳及金宝利公司组建运作，石某是业务经理，负责拉储户存款，石某1是员工，负责协助石某出合同书，还有一个女会计，是史某从安阳带来的，我是公司副总，负责公司内勤，后来史某被网上追逃，正岳的债务都转到金宝利公司，郝涛认下这个账，郝涛是金宝利公司的法人及总经理，焦某1是金宝利公司副总，范某1和焦某1是郝涛接收金宝利公司及正岳账目的见证人，魏某是金宝利公司副总，负责吸收存款，我离开正岳、金宝利公司时，听骈某说一共吸收1200万元存款。证人史某的证言证实：2014年3至4月份，我在商丘市归德路与长江路交叉口凯旋商务酒店六楼商丘正岳商贸有限公司（以下简称正岳）实施非法吸收公众存款，我出任正岳公司名义法人及总经理，实际控制人是宋某1，负责全面工作，骈某是副总，负责找项目，石某是业务经理，负责吸收存款，石某1负责出合同，我对象月月是会计，我在正岳公司的时候，一共非法吸收存款470万元，有7份合同，石某吸收的有350万元存款，蔡某存正岳公司100万元，其他的我记不住了，2014年4月15日，我离开商丘时，宋某1把我银行卡里的钱全部取出来了，大概有300万元，当时徐某1在场，知道这事。证人骈某的证言证实：我借给宋某140万元，我曾经到商丘市归德路与长江路交叉口凯旋商务酒店找过宋某1一次，当时不知道那是商丘正岳商贸有限公司，宋某1还给我55万元，宋某1第二次找我借钱120万元，我去过金宝利公司找宋某1和郝涛要钱，这次只还给我80万元，还欠我40万元，金宝利出事后，郝涛跑了，找到宋某1，宋某1说没有钱，我只知道郝涛和宋某1他们借我钱是用来做翡翠珠宝生意的，后来他们出事被捕，我才知道郝涛和宋某1在商丘是干非法集资的。证人乔某的证言证实：金宝利公司是骈某、史某、宋某1负责组建的，工商注册、装修等都是他们三个搞的，然后转给郝涛经营，我到金宝利公司，郝涛让我做法人，同意给我50万元，没有办成，我做了金宝利公司股东，我和郝涛一起经营金宝利，骈某、史某、宋某1和郝涛他们开金宝利公司对外就是一个招牌，其实是在商丘吸收资金，我和郝涛一起在金宝利公司以在云南有铜矿，干着翡翠珠宝生意，公司实力强，能保证储户资金安全，又给储户高息，通过业务员在商丘吸收公众存款。证人魏某的证言证实：2014年3月份，我在商丘市金雅福珠宝有限公司当副总经理，我在金雅福公司拉的客户存款有800万元左右，金雅福的老板余某以我没有完成3000万元的存款，把钱退给我了，我找到我朋友蔡某，蔡某当时在金宝利珠宝公司上班，蔡某把我介绍给金宝利的老板宋某1，宋某1同意我带着以前客户的存款到金宝利公司，我做了金宝利公司的副总，郝涛是金宝利公司的总经理，乔某是股东兼副总，宋某1是副总，实际负责公司的全面工作，石某是副总，负责吸收社会存款，蔡某负责吸收社会存款，我是副总，负责从金雅福公司转到金宝利公司的客户，郝涛对我们讲金宝利公司在云南有铜矿，干着翡翠珠宝生意，公司实力强，让我们到实地考察，让我们对客户这样宣传，多从社会吸收存款。证人张某1的证言证实：我原来在商丘市长江路金雅福珠宝公司做业务员，后来跟着魏某到了金宝利珠宝公司做业务员，我把在金雅福的475万元存款转到了金宝利公司，合同到期后，还剩200多万元没有退回，郝涛是金宝利公司的总经理，乔某是股东兼副总，宋某1是副总，实际负责公司的全面工作，石某是副总，负责吸收社会存款，蔡某负责吸收社会存款，郝涛对我们讲金宝利公司在云南有铜矿，干着翡翠珠宝生意，公司实力强，让我们到实地考察，让我们对客户这样宣传，多从社会吸收存款。证人石某的证言证实：2014年5月份，金宝利珠宝公司成立，法人是郝涛，蔡某是副总，蔡某儿子阳阳在金宝利负责盖章入档，魏某是副总，负责业务管理，史某是副总，宋某1是副总，骈某是副总，乔某是郝涛司机，公司会计姓吴，还有一个姓贾的会计，我妹妹石某1负责出合同，我女儿陈萍在金宝利公司上班，平常在我办公室帮忙，我是金宝利公司副总，负责吸收存款，郝涛、宋某1、蔡某、魏某都说金宝利公司干的翡翠生意利润高，云南的铜矿生意好，想从社会上多吸收点存款扩大经营规模，我看着公司摆着那么多翡翠，我就相信了。证人蔡某的证言证实：2014年3月份，宋某1找到我说他和史某、骈某一起开了一个玉器店，史某是总经理，宋某1和骈某是副总经理，负责全面工作，石某是业务经理，转给郝涛后，郝涛是总经理，乔某是郝涛司机兼副总及股东，魏某是副总，负责业务管理，曾是金雅福公司的副总，张某1是业务员，张某1和魏某从金雅福转到金宝利很多存款，我在金宝利公司担任副总，负责吸收社会存款，郝涛、宋某1、蔡某、魏某都说金宝利公司干的翡翠生意利润高，云南的铜矿生意好，向我借钱，我从亲戚朋友和社会上吸收存款，金宝利公司给我利息，我在给客户利息，我赚中间的利差，我一共从社会上吸收400多万元存款，我个人和亲戚的有140多万元，金宝利公司郝涛、宋某1、骈某给我打一个541万元的总欠条，另外我也有存款合同，我看过金宝利公司的账，一共吸收存款2100万元，用于购买翡翠花了1800万元左右，装修房子花了100多万元。证人张某2的证言证实：我和郝涛在2006年结婚，从2016年开始在房地产公司做销售，民警通知我到郝涛的租房处配合搜查，在郝涛的租房处发现有三张借条，有七张银行卡，一些取款凭证，有三串钥匙，一把宝马车钥匙，借条中的借款人郭某1、田某1我认识，我配合你们找到他们。证人侯某1的证言证实：2014年的一天，郝涛开着一辆宝马车到我家找我，他把一包东西交给我，说过两天来拿，一直没来拿，前几天民警给我打电话，我打开之后发现是一些买烟酒、吃饭、加油之类的账目，我和郝涛、郭某1都是在安阳市豫北棉纺织厂家属院住的邻居。证人于某的证言证实：我和郝涛是同学，田某1是我大舅哥，2014年田某1因给别人打架，急需用钱，我把田某1介绍给郝涛，田某1借郝涛9万元，这个欠条是后来补的，实际借钱是在2014年8月份左右，田某1知道这钱是郝涛在商丘融资的钱。证人靳某的证言证实：2015年8月份，我因非法吸收公众存款被新乡市长垣县人民法院判处有期徒刑8年6个月，现在郑州市女子监狱服刑，2014年4月15日史某给过我现金35万元，我在2014年4月15日晚上和16日上午将这些钱通过银行转账给长垣县的储户了。证人徐某1的证言证实：2014年3月份，宋某1见到我，让我到商丘给他开车，一个月给我5000元钱，我干了3个月，宋某1一共给我9000元钱，之后我就不给他干了，我没有见到宋某1在2014年4月15日用史某的银行卡取了300万元现金，放车上拉走了，史某说的是假话。证人蔺某1和的证言证实：我是2013年5月份到云南省丽江鑫磊矿业有限公司丽江树底铜矿上班的，公司法人是蔺某1，是我堂兄，公司总经理蔺某2，还有一个焦某的老总，在我们铜矿承包探洞打洞，我到铜矿上班主要负责铜矿生产安全工作和后勤工作，但是从我上班以来铜矿都没有开采，现在负责看管铜矿，这个铜矿是我们公司2012年买的，原来是丽江大研农场的铜矿，购买后打了四个铜矿，由于没有找到矿脉至今没有开采，原来开的矿洞已经关停了，2014年焦某负责的这四个矿洞，河南商丘的一些人来看过。证人蔺某2的证言证实：我是2010年1月份到丽江鑫磊矿业有限公司上班的，任公司矿山部总经理，主要负责矿山的运营工作生产，公司法人是蔺某1，是我五叔，股东有北京中京矿业投资有限公司，公司总经理是倪某1，会计是杨某1、彭某1，我叔蔺某1和在矿山部工作，负责后勤兼安全生产，现在矿区没有生产，他负责看管，我们矿区承包给焦某、王某2、魏某1、吴某2、罗某，焦某把四个矿洞准备转让给郝涛，2014年上半年，焦某委托鑫磊公司和郝涛做一个矿洞转让合同，当时我也见郝涛了，焦某当时在外地，焦某本人不能直接转让，就委托公司签订合同，签了合同，郝涛往蔺某1卡上转账10万元，当天就转账给了焦某，之后郝涛也没再转账给公司，他也没有对铜矿开采，只是后来带了一些商丘的人来铜矿上看，看完就没有再见过郝涛，郝涛转账给焦某的10万元是定金，只是通过公司法人的账户走一个程序，后来郝涛没有交保证金，焦某没有声明把该矿洞转让给郝涛，我们公司不会承认郝涛拥有承包使用权，他无权开采。证人焦某的证言证实：2014年7月份，郝涛想买我的铜矿，当时我有事，我委托丽江鑫磊矿业公司和郝涛签合同，后来郝涛只给我打10万元定金，没有把转让款付清，郝涛没有买下我的铜矿使用权，郝涛没有开采权。证人白某的证言证实：2014年3月份，史某给我打电话，说租我的房子卖翡翠珠宝，我说可以，约定房租每年50万元，他交了定金1万元，第二天他往我银行卡上汇了23万元，我同意他装修了，装修快结束，我去要剩下的房租，宋某1说等开业了再给剩下的，2014年6月份，金宝利开始有人上班了，我去要房租，我见到金宝利的法人郝涛，郝涛说等宋某1回来了再给我房租，后来剩下26万元房租没给我，金宝利公司就出事了，出事后，我才知道金宝利是从社会上吸收存款了，金宝利店里的翡翠我拿走了一些抵我的房租，营业员都登记着了，我愿意归还我拿走的东西。证人侯某2的证言证实：2014年6月份，我和老表蔡某一块吃饭，蔡某说他朋友郝涛开着珠宝店，在云南有铜矿，公司正在融资，2014年6月底，天一集团、车城、金宝利和我公司，在郝涛的金宝利公司办公室谈融资的事，我那天公司有事，我先走了，我公司公章和我个人私章交给我老表蔡某了，后来没谈成，我找到蔡某把我公司公章和我个人私章拿走了，后来集资户给我打电话，我才知道郝涛私自用我公司的公章和我个人私章做合同协议了，我完全不知情，我也不同意这样做，我给郝涛打电话，让郝涛不要用我公司公章和我个人私章。证人余某的证言证实：我是商丘金雅福珠宝有限公司法人，2014年4月份，通过张某7我认识了魏某，我需要资金，就让魏某给我从社会上拉存款，后来魏某找来张某3、张某1、张某4，因为魏某说的利息太高，我和魏某约定3个月拉够3000万元，我同意给利息和返点，后来3个月魏某他们只拉来1000多万元，我就把钱都退给他们了，现在已经退完了。证人徐某2的证言证实：石某是我姨，我本人没有在金宝利公司存款，是一个叫张某6的在金宝利存款350万元，用的我的身份证存款。证人范某的证言证实：2014年5月份，我朋友王**介绍我到金宝利珠宝公司上班，金宝利公司是干珠宝生意，还搞投资担保，金宝利总经理是郝涛，还有副总焦某1、张某1、宋某1，骈某、乔某，公司的翡翠被客户拿走，在我这都有记录，公司还欠着我的工资和刚上班时的押金一共5000元左右，欠职工张某86000元左右，欠佟某5000元左右，我和张某8、佟某拿了14件翡翠抵我们的工资，郝涛发工资了，我们再给他。证人王某1的证言证实：我和骈某、宋某1是朋友关系，2014年3月份，宋某1找骈某，说有个好项目非常挣钱，想借骈某40万元，宋某1说是做车行干理财生意，还说给骈某一毛的利息，骈某给宋某140万元现金我在场，我没看见打欠条，后来我听骈某说宋某1还了40万元，还给了十几万的利息，其他的我就不知道了。证人吴某1的证言证实：2014年5月20日，骈某给我打电话要借100万元，用一个月，给月息2分，2014年5月25日，我用网银给骈某转过去98万元，扣掉一个月的利息2万元，后来有半年左右，骈某才把钱还给我，他借钱干啥用，我没有问。被害人徐某3的陈述证实：我在2014年5月初，经张某1介绍将钱存到了金雅福公司，存款的时间、数额分别是：2014年5月11日20万元，2014年5月14日10万元，2014年5月20日10万元，2014年6月4日23万元，这四次存款合同于2014年6月份被张某1转单到了金宝利公司，给我签了金宝利的合同，2014年7月23日我分两次存款到金宝利，我一共在金宝利公司存款133万元，扣除利息返点实际损失1137500元，当时签单有张某1、魏某、蔡某在场，金宝利公司法人是郝涛，魏某、蔡某是副总，还有宋总、史总、骈总，郝涛的司机是乔某，郝涛说他现在有金宝利珠宝翡翠店，在云南丽江有铜矿，现在等着钱买机器，所以带着我、张某1、刘某等人去了云南丽江铜矿上看了，让我们放心往金宝利存钱。被害人张某3的陈述证实：2014年4月份，我在商丘市金雅福珠宝有限公司做业务员，2014年5月份，我在商丘市金宝利珠宝有限公司做业务员，2014年6月份在商丘市正信实业有限公司做业务员，我在金宝利一共吸收50多万元公众存款，已经退出30多万元，现在还有20多万元没有退，我从中得利2万多元，我拉的存款有王某4七万元，吴忆5万元，肖金环5万元，柴某14万元，还有我自己的15万元，柴某以前也是做理财的，我给她的月息是5分，其中万某、孙某、柴某是柴某介绍来的储户，我在金雅福吸收的存款转到了金宝利，魏某让我转过来的，说金宝利有铜矿，翡翠珠宝生意实力强，被害人王某2的陈述证实：2014年6月份，我的朋友刘某给我打电话说张某1的朋友在金宝利公司当副总，让我们去公司看看，见到张某1后，张某1给我们介绍公司老板郝涛有实力，在云南有铜矿，在郑州有房产，干着翡翠珠宝生意，把钱存到金宝利公司保险，我在金宝利公司存款5万元，存期3个月，月息4分，已经扣掉6000元的利息，到期后，我没有收到本金，金宝利公司关门了，门牌子没有了，老板郝涛联系不上，我报警了。被害人张某4的陈述证实：我之前在金雅福珠宝公司做业务员，我在金雅福吸收一个客户胡某的25万元存款转到了金宝利珠宝公司，我在金宝利没有做业务，我本人在金雅福存款32万元（包含我儿子10万元，我女儿7万元，我本人15万元），我侄媳妇经我的手在金雅福存款16万元，之前在金雅福的经理魏某去了金宝利上班，魏某把之前储户存在金雅福的钱转到金宝利公司，魏某说金宝利郝涛有铜矿，有珠宝翡翠店，比金雅福公司老板余冬生有实力，我的客户胡某看到其他客户把钱转到金宝利，胡某也把在金雅福存的钱转到金宝利。被害人宋某2的陈述证实：2013年我通过同事的邻居认识了石某，我通过石某在车城存了10万元，2014年4月初，我通过石某在金宝利存款30万元，月息2.5分，实缴27.5万元，得到利息2.5万元，我在金宝利见过副总宋某1，听石某说金宝利是合伙生意，还有副总史某、副总骈某，总经理是郝涛，石某说郝涛有铜矿，有珠宝店，非常保险，所以我就把钱存金宝利了，后来合同到期，我的本金没有要回来。被害人王某3的陈述证实：2014年6月16日我通过石某到金宝利公司干保洁，我通过石某在金宝利存款10万元，月息2分，实缴9.4万元，得到利息6000元，实际损失9.4万元，金宝利总经理是郝涛，石某、史某、宋某1、骈某是金宝利副总，石某对我说郝涛在云南有铜矿，开着珠宝店，让我放心把钱放在金宝利，后来合同到期我的本金没有要回来。被害人张某5的陈述证实：2014年1月份，我通过朋友宋德全认识了石某，2014年4月份，石某给我介绍金宝利公司，说法人郝涛在云南丽江有铜矿，有珠宝店，实力雄厚，2014年5月19日，我通过石某在金宝利存款14万元，月息2.5分，得到利息10500元，实缴129500元，2014年6月19日，我通过石某在金宝利公司存款18万元，月息2.5分，得到利息13500元，实缴166500元，我实际损失296000元。被害人刘某的陈述证实：我和张某1是通过跳舞认识的，张某1给我说她在金宝利珠宝公司上班，说金宝利老板郝涛实力强，在云南有铜矿，郑州有房产，在金宝利存款利息高，非常保险，2014年5月21日，我通过张某1在金宝利存款30万元，2014年7月16日，我通过张某1在金宝利存款5万元，一共实缴306500元，合同到期后我本金没有要回来。被害人赵某的陈述证实：2014年5月底，邻居刘某找到我说，问我是否愿意存高息的钱，后来经她介绍认识了张某1，我通过张某1在金雅福公司存款5万元，实缴4.4万元，后来张某1给我说金宝利公司，实力强，在云南有铜矿，张某1让我把钱转到金宝利公司，到期后本金没有要回来。被害人祁某的陈述证实：2014年5月份，我认识了张某1，我通过张某1在金雅福公司一共存款31万元，后来张某1说金宝利公司实力强，开着珠宝店，在云南有铜矿，让我把钱转到金宝利公司，后来合同到期，我本金没要回来，我实际损失31万元。被害人胡某的陈述证实：2014年4月27日，我通过张某4在金雅福公司存款25万元，月息5分，存期3个月，实缴212500元，在2014年6月，金雅福的经理魏某把我的钱转到了金宝利公司，说金宝利公司实力大，开着珠宝店，在云南有铜矿，2014年7月26日到期后，我找金宝利老板郝涛要钱，郝涛给了我5万元，又让我存了一个20万元的合同，实缴19万元，我实际损失19万元。被害人柴某的陈述证实：2014年5月6日，我表姐万某2过我在金宝利存款4万元，实缴37600元，2014年6月13日，我表姐孙某通过我在金宝利存款5万元，实缴47000元，2014年6月12日，我姐柴某通过我在金宝利存款5万元，实缴47000元，他们三个的存款合同金额14万元，实际损失131600元，我是通过张某3把钱存到金雅福公司，后来魏某把钱转到金宝利，说金宝利实力大，开着珠宝店，在云南有铜矿。被害人曹某的陈述证实：我通过侯某3认识的张某1，我通过张某1在金雅福公司存款13万元，我妈宋某3通过张某1在金雅福存款12万元，后来我和我妈的钱被张某1转到金宝利公司，合同到期后，我和我妈宋某3本金没有要回来，我实际损失127000元，我妈宋某3实际损失110500元。被害人孔某的陈述证实：我通过我朋友曹某认识了张某1，2014年6月17日，在金雅福公司存款13万元，实缴118450元，这个钱被张某1后来转到金宝利公司，说金宝利公司实力大，开着珠宝店，在云南有铜矿，2014年8月1日，我通过张某1在金宝利存款10万元，实缴8.5万元，我一共存款合同金额是23万元，实际损失203450元。被害人陈某的陈述证实：我通过我朋友认识了张某1，2014年6月13日，我通过张某1在金雅福公司存款16万元，后来张某1把钱给我转到金宝利公司，说金宝利公司实力大，开着珠宝公司，在云南有铜矿，2014年7月初，曹某告诉我金宝利公司正在组织一批人去云南铜矿考察，从云南回来后，我拿着17万元到金宝利公司存钱，我一共存款合同金额36万元，实际损失31.32万元。被害人喻某的陈述证实：我通过张某1在金宝利公司存款20万元，一份以我的名字签的合同，一份以我婆姐侯某2的名字签的，当时张某1和魏某给我介绍金宝利的老板郝涛开着珠宝店，在云南有铜矿，非常有实力，我就把钱存到金宝利了，我也介绍了一些人通过张某1在金宝利存款，张某1给别人3分时让我吃2分的息，给别人5分时让我吃3分的息。被害人张某6的陈述证实：2014年7月份，石某找我借钱，借我350万元，说是用一个月，给我10万元利息，后来我知道石某在金宝利公司上班，合同到期我去要钱，发现我借给金宝利公司的钱，是用石某外甥徐某2的身份证签的合同，我实际损失340万元。被害人郑某的陈述证实：2014年3月份，石某1给我打电话说她姐石某在商丘市晶宝明汇车城当副总，现在做理财，我把我父亲郑某的7万元存到了晶宝公司，2014年5月份，石某1说她姐石某到了金宝利公司当业务经理，说金宝利公司开着珠宝翡翠店，还有铜矿，我把我的6万元存到了金宝利公司，后来石某被抓，我的钱要不回来，我实际损失了120900元。48、被告人郝涛的供述证实：金宝利公司一共融资2300多万元，到期退还的有600万元左右，还有1800多万元没有退还，我们对外说在云南丽江有铜矿，利润丰厚，是骗人的，实际上只交了10万元定金，没有交转让费，对矿产没有开采经营权，融资的钱购买翡翠花了1500多万元，装修花了130万元，房租24万元，给宋某150万元家用，给魏某50万元买奔驰车，给魏某好处费6万元，给魏某5000元回家路费，给石某1万元生活费，还钱给骈某70万元，给蔡某5万元家用，交10万元定金给云南铜矿，给王某5租车费4万元，买办公用具等花了三、四十万元，买四大件装饰品花了130万元，给员工发工资10万元，我自己逃跑时带走的有130万元，我这130万元借给我朋友于某丈哥田某111.8万元，借给我朋友郭某131.5万元（包含我买的一辆高尔夫车17.5万元），这辆车让郭某1卖了，给了乔某4万元，在四川眉山赌博输掉30万元，剩下的钱我这几年逃逸时租房、吃喝花掉了，金宝利其余的钱花在公司吃饭、加油、烟酒娱乐了关于指定辩护人张万顺辩护的被告人郝涛认罪态度好，是初犯，并自愿认罪认罚，请从轻处罚的问题。经查，被告人郝涛当庭能够如实供述自己的罪行，无违法犯罪前科，是初犯、偶犯，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚，因此指定辩护人的辩解理由充分，本院予以支持。上述证据经当庭质证、示证、来源合理、客观真实，且能互相印证，本院予以确认。本院认为，被告人郝涛以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人郝涛当庭能够如实供述自己的罪行，无违法犯罪前科，是初犯、偶犯，并自愿认罪认罚，可以从轻处罚，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郝涛犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元。罚金自判决执行之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日即自2019年8月1日起至2031年7月31日止）。二、被告人郝涛的非法所得予以追缴，并返还被害人。审判长  杨建波审判员  杭德领审判员  王建场二〇二一年四月十六日书记员  马坤志