河南省平顶山市新华区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0402刑初39号公诉机关平顶山市新华区人民检察院。被告人温培育，男，1987年9月4日出生，汉族，初中文化，曾因犯故意伤害罪于2012年10月9日刑事拘留，2013年3月26日被平顶山市卫东区人民法院判处有期徒刑三年缓刑三年，同日释放。户籍所在地河南省许昌市襄城县，又因涉嫌盗窃罪，于2020年9月21日被平顶山市公安局光明路分局刑事拘留；2020年9月30日因涉嫌犯信用卡诈骗罪，经平顶山市新华区人民检察院批准，同日被平顶山市公安局光明路分局执某逮捕。辩护人杨明银，河南首位律师事务所律师。辩护人李超南，河南首位律师事务所实习律师。平顶山市新华区人民检察院以平新检二部刑诉[2020]92号起诉书指控被告人温培育犯信用卡诈骗罪，于2020年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2021年3月31日公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派副检察长余江峰、检察长助理路洋出庭支持公诉，被告人温培育及其辩护人杨银明、李超南到庭参加诉讼。现已审理终结。平顶山市新华区人民检察院指控：2015年8月，被害人张某提供身份证及工作证明等办卡所需资料经被告人温培育介绍办理一张某某银行信用卡。2015年8月12日，张某收到信用卡后一直未激活使用。2015年9月6日，温培育自称张某，给客服打电话称未收到之前邮寄的信用卡，要求补寄一张新的信用卡并更换邮寄地址。2015年9月12日，温培育收到信用卡后，与客服联系将绑定的手机号码更换为其本人的手机号码，之后温培育激活该卡并使用。2015年9月中旬，某某工作人员电话告知张某的妻子陈某，称张某名下的某某信用卡透支4万余元，要求尽快还款。张某遂联系温培育，温培育承认使用该卡并将透支的4万余元归还，2015年9月29日此卡被陈某追回并注销。2015年12月23日，温培育在张某不知情的情况下，以张某身份给客服打电话称之前办理的信用卡损坏并要求补办，客服经核对张某身份信息后重新邮寄了第三张信用卡，温培育收到此卡后再次使用消费。2016年3月2日，温培育在张某不知情的情况下，再次以张某身份给客服打电话称信用卡丢失，要求重新换卡，客服经核对张某身份信息后重新邮寄第四张信用卡，温培育收到此卡后使用消费，先后透支本金43855.63元，后温培育一直未还款。截至2020年9月28日，该账户累计欠款113932.39元，其中本金43855.63元，利息49266.75元，滞纳金等费用合计20810.01元。2020年9月21日，经民警电话传唤温培育到平顶山市公安局光明路分局接受询问。为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人温培育的供述，被害人张某的陈述，证人陈某的证言，户籍证明、抓获经过、情况说明、被害人张某控告温培育控告书、某某信用卡对账单、某某信用卡信息及流水、刑事判决书、温培育与客服通话记录内容、某某某某信用卡催收凭证、某某信用卡信息及流水、情况说明等证据。据此，公诉机关认为，被告人温培育冒用他人信用卡，进某信用卡诈骗活动，数额较大，其某为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人温培育认罪认罚，对指控的犯罪没有异议，鉴于偿还信用卡所欠资金，可以从宽处罚，建议判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元，被告人在缓刑期间又犯新罪，应当撤销缓刑实某数罪并罚，建议与前罪三年合并执某有期徒刑四年并处罚金20000元。被告人温培育对公诉机关指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。辩护人辩称：对公诉机关指控的事实及罪名无异议，被告人用他人名字冒领信用卡，银行把关不严有一定的过错，案发后家属主动偿还信用卡上的钱款，被告人当庭认罪认罚，请求对其从轻处罚。经审理查明：2015年8月，被害人张某提供身份证及工作证明等办卡所需资料经被告人温培育介绍办理一张某某银行信用卡。2015年8月12日，张某收到信用卡后一直未激活使用。2015年9月6日，温培育自称张某，给客服打电话称未收到之前邮寄的信用卡，要求补寄一张新的信用卡并更换邮寄地址。2015年9月12日，温培育收到信用卡后，与客服联系将绑定的手机号码更换为其本人的手机号码，之后温培育激活该卡并使用。2015年9月中旬，某某工作人员电话告知张某的妻子陈某，称张某名下的某某信用卡透支4万余元，要求尽快还款。张某遂联系温培育，温培育承认使用该卡并将透支的4万余元归还，2015年9月29日此卡被陈某追回并注销。2015年12月23日，温培育在张某不知情的情况下，以张某身份给客服打电话称之前办理的信用卡损坏并要求补办，客服经核对张某身份信息后重新邮寄了第三张信用卡，温培育收到此卡后再次使用消费。2016年3月2日，温培育在张某不知情的情况下，再次以张某身份给客服打电话称信用卡丢失，要求重新换卡，客服经核对张某身份信息后重新邮寄第四张信用卡，温培育收到此卡后使用消费，先后透支本金43855.63元，后温培育一直未还款。截至2020年9月28日，该账户累计欠款113932.39元，其中本金43855.63元，利息49266.75元，滞纳金等费用合计20810.01元。2020年9月21日，经民警电话传唤温培育到平顶山市公安局光明路分局接受询问。另查明，被告人家属于2020年11月30日通过支付宝向某某尾号（还款45000元；被告人曾因犯故意伤害被判处有期徒刑三年，缓刑三年（2012年10月9日刑事拘留，2013年3月26日释放），缓刑考验期为2013年3月26日起至2016年3月25日止。上述事实由经庭审质证、确认的被告人温培育的供述，被害人张某的陈述，证人陈某的证言，户籍证明、抓获经过、情况说明、被害人张某控告温培育控告书、某某信用卡对账单、某某信用卡信息及流水、刑事判决书、温培育与客服通话记录内容、某某信用卡催收凭证、某某信用卡信息及流水、情况说明、襄城县司法局执某手续、还款凭证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人温培育冒用他人信用卡，进某信用卡诈骗活动，数额较大，其为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人温培育犯信用卡诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人温培育及辩护人对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实无异议。其辩护人辩称：被告人在第二次冒领信用卡是银某工作人员存在一定过错的意见，本案没有证据予以证实，也不符合法律规定，本院不予采纳；其辩称案发后家属主动代其偿还信用卡上的钱款，并能如实供述自己的犯罪事实自愿认罪认罚，请求对其从轻处罚的辩护意见，与法庭查明事实相符，本院予以采纳。被告人温培育在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，实某数罪并罚。公诉机关的量刑建议适当。根据被告人温培育的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十九条、第七十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条判决如下：撤销河南省平顶山市卫东区人民法院（2013）卫刑初字第5号刑事判决书对被告人温培育犯故意伤害罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑执某部分；被告人温培育犯信用卡信诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元，与前罪有期徒刑三年并罚，决定执某有期徒刑四年，并处罚金20000元（未缴纳）。（刑期从判决执某之日起计算。判决执某以前先某羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的5个月零29天，即自2020年9月21日起至2024年3月22日止。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐国平审 判 员  闫筱玉人民陪审员  辛守立二〇二一年四月一日书 记 员  马姣南附本案适用的法律条款：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进某信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银某催收后仍不归还的某为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执某的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执某有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执某完毕后，管制仍须执某。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执某，其中附加刑种类相同的，合并执某，种类不同的，分别执某。第七十七条【缓刑的撤销及其处理】被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执某的刑罚。被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、某政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执某原判刑罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执某人有可以执某的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条【认罪认罚从宽制度】犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪某，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。