安徽省淮南市中级人民法院 执 行 裁 定 书 （2021）皖04执异6号 异议人（案外人）：柏全，男，1985年9月24日出生，汉族，安徽省定远县人，本科文化，合肥彩云评估有限公司职工，现住安徽省淮南市山南新区， 委托诉讼代理人：蒋忠新，安徽法戈律师事务所律师。 被执行人：陈忠琴，女，1968年5月21日出生，汉族，安徽省寿县人，本科文化，中煤新集公司退休职工，现住安徽省淮南市田家庵区。 委托诉讼代理人：朱海明，男，1960年12月6日出生，汉族，江苏省宿迁市人，大专文化，中煤新集公司退休职工，现住安徽省淮南市田家庵区。 本院在执行被执行人陈忠琴罚金一案中，案外人柏全向本院提出执行异议。本院受理后，依法组成合议庭于2021年4月13日公开听证进行了审查。异议人柏全及委托诉讼代理人蒋忠新，被执行人陈忠琴的委托诉讼代理人朱海明到庭参加听证。本案现已审查终结。 柏全向本院提出的异议请求事项：请求依法解除（2020）皖04执210号执行裁定及（2020）皖04执210号协助执行通知书中对异议人位于淮南市田家庵区半山家园2期30栋106室（不动产权证号皖（2020）淮南市不动产权第××号）房屋的查封。事实与理由：1.柏全通过借名买房的方式成为案涉房屋实际购买人并合法占有使用。案涉房屋由国投新集能源股份有限公司开发，陈忠琴系该公司员工且无购房需求。2013年初柏全与陈忠琴达成协议，通过借名买房的方式，柏全借陈忠琴的名义购买案涉房屋，柏全为案涉房屋实际购买人。2013年1月、6月柏全共支付全部房款466914元、车位4万元，在实际付清购房款之后，实际占有使用该房屋长达5年之久。对于上述事实，淮南市田家庵区人民法院（2020）皖0403民初4929号生效判决已经予以确认，该判决依法确认柏全系案涉房屋的实际购买人。2.柏全借名买房的事实发生在陈忠琴刑事案件之前。陈忠琴罚金执行案的依据是淮南市中级人民法院（2019）皖04刑初2号刑事判决，判决被告陈忠琴犯诈骗罪，判处有期徒刑4年，并处罚金30万元。该刑事判决认定被告陈忠琴的诈骗行为发生在2016年，而案涉房屋系柏全于2013年出资购买，柏全借名买房的事实发生在陈忠琴诈骗行为之前，且陈忠琴实施诈骗行为之时，柏全仍维持合法占有使用该房屋的状态，在陈忠琴实施诈骗行为并因此被处罚金刑之前，柏全已实际成为案涉房屋的实际购买人和实际使用人。3.柏全未办理过户登记非自身原因。案涉房屋开发商规定公司内部员工购买房屋时五年内不得转让过户，柏全与陈忠琴达成协议时接受此强制性规定，并约定陈忠琴五年后无条件协助柏全办理过户手续。陈忠琴因为涉嫌诈骗罪于2016年被羁押，后被判处有期徒刑入狱，直至2020年4月底出狱。案涉房屋开发商规定的五年内不允许转让过户的规定到期时陈忠琴仍在羁押，柏全因此客观障碍无法及时办理过户登记手续。陈忠琴出狱后以办理过户登记为要挟，再次要求柏全向其丈夫朱海明指定的账户转款10万元，柏全转款之后，陈忠琴仍不配合办理过户手续，柏全无奈之下只有诉诸人民法院。淮南市田家庵区人民法院判决确认柏全为实际购买人，但案涉房屋因市法院罚金刑执行一案被查封，现无法办理过户登记。4.由此可见，柏全对案涉房屋享有权利足以排除强制执行。柏全是案涉房屋的实际购买人及权利人，并对案涉有物权期待权，期待在五年禁止交易期满条件达成之时后办理过户登记取得物权。在罚金执行案发生之前，柏全已全部出资购买并实际占有、使用案涉房屋，基于陈忠琴诈骗案系不可归责于柏全的客观原因，致使柏全无法及时办理过户登记，无法实现物权期待权。陈忠琴自始至终对案涉房屋的权利人仅是名义上的，名义上的权利不能对抗柏全实质上的权利。本案罚金执行案中，执行依据来源于陈忠琴对案涉房屋的登记，而人民法院现已判决案涉房屋实际所有人柏全，故人民法院的执行基础已不存在。 综上，柏全借名买房的行为符合《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第十七条、《最高人民法院关于适用的解释》，第三百一十二条第一款《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题规定》第二十八条的规定。柏全借名买房行为虽然形式上不符合不动产买卖的相关规定，但柏全对案涉房屋所享有的排他权利客观真实存在，在不违反社会公共利益和法律禁止性规定的前提下，当事人的意思自治和权利是应当受到法律保护的。本案中，柏全实际出资、实际购买、实际占有、使用案涉房屋，柏全对案涉房屋享有的权利足以排除强制执行，故请求人民法院依法解除对案涉房屋的查封。 陈忠琴辩称，对法院的民事判决没有上诉，按法院判决处理。 本院查明，淮南市人民检察院指控李军荣、米军、丁波、鲁国元、李婷、穆红升、陈忠琴、芦忠国、尹良军犯诈骗罪一案，本院于2019年5月27日作出（2019）皖04刑初2号刑事判决，其中判决第七项“被告人陈忠琴犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决之日执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月21日起至2020年3月20日止）”。各被告人不服向安徽省高级人民法院提起上诉，安徽省高级人民法院于2019年12月26日作出（2019）皖刑终字195号刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。裁决生效后，审判庭移送执行罚金刑。本院于2020年9月4日立案受理，执行标的30万元。在执行中，本院于2020年9月7日作出（2020）皖04执210号执行裁定，裁定冻结、划拨陈忠琴银行存款30万元或查封、扣押同等价值财产；于2020年9月9日向淮南市不动产登记中心发（2020）皖04执210号协助执行通知，查封陈忠琴名下位于淮南市××区××山家园××106房屋，不动产权证号皖（2020）淮南市不动产权第××号。因涉案房产案外人异议，案件正在诉讼中，本院于2020年10月22日作出（2020）皖04执210号之二执行裁定，终结本次执行程序。 另查明，柏全与陈忠琴房屋买卖合同纠纷一案，淮南市田家庵区人民法院于2020年12月9日作出（2020）皖0403民初4929号民事判决。判决认定，2012年12月，柏全与陈忠琴商议柏全（乙方）以陈忠琴（甲方）名义购买国投新集能源股份有限公司开发的房屋、购房款、税费均由柏全负担。协议主要内容为“半山家园二期住宅是国投新集能股份有限公司开发，公司员工享有购买该小区房屋的优惠价，甲方是公司员工，没有购买需要，现将该房屋的购买权以及其他所有权利无条件转让给乙方，乙方为实际购房人并拥有该房屋一切权利，此次购买的房屋坐落于淮南市××新区××山家园××室和车位××号，该房屋的员工价为肆拾陆万陆仟玖佰壹拾肆元整、车库总价为伍万元整。现达成本协议1.甲方自愿放弃该房屋和车库的购买权和其他一切权利；2.甲方同意将该房屋和车库的购买权和其他一切权利无条件转让给乙方；3.乙方需要在公司要求甲方缴纳购买房屋和车库款项的时候将钱即时汇入甲方指定的账户，交房、验房、缴纳物业费等后续事项需要乙方自行办理；4.员工购房时公司规定：五年内甲方不得对该房产过户，房地产权证统一由公司工程项目管理部落实保管……”。协议签订后，2013年1月，柏全通过工商银行现金存款的方式以陈忠琴的名义向安徽刘庄置业有限责任公司存款3069140元；2013年6月4日，赵志林（柏全岳母）受其委托向陈忠琴徽商银行卡号为62×××49转账200000元。陈忠琴将案涉房屋的购房合同、收据及其他购房资料全部交给柏全。2014年5月1日，陈忠琴向柏全出具一份收条，内容为“今收到柏全半山家园30栋106室房款，此房款由柏全交纳，房子转让柏全”。2015年7月份，柏全持有案涉房屋相关资料到安徽刘庄置业有限公司办理了案涉房屋的交付手续，后其使用该房屋至今并交纳了物业管理费用。2020年5月，双方协商房屋过户事宜，口头约定柏全给付陈忠琴10万元，柏全向指定的银行账户转款10万元。2020年7月17日，陈忠琴到淮南市不动产管理局办理了案涉房屋的不动产产权证，登记的权利人陈忠琴、单独所有，产权证号为皖（2020）淮南市不动产权第××号。判决确认柏全系淮南市田家庵区山南新区半山家园二期30栋106室（产权证号：皖（20**）淮南市不动产权第××号）的实际购买人。 上述事实有生效的判决、裁定、协助执行通知书等在案佐证。 本院认为，本院（2019）皖04刑初2号刑事判决及安徽省高级人民法院（2019）皖刑终字195号刑事裁定涉及被执行人陈忠琴的财产刑判项为“并处罚金人民币三十万元”。根据淮南市田家庵区人民法院（2020）皖0403民初4929号民事判决认定，柏全借陈忠琴名买房的事实发生在2013年1月，涉案房款柏全已全部支付到陈忠琴指定的账户。因涉案房产开发公司有五年不得过户转让的规定及2016年3月陈忠琴因涉嫌诈骗犯罪被刑事拘留，后被判处有期徒刑服刑等原因，造成该房屋没有及时办理过户登记。陈忠琴刑满释放后，又向柏全要10万元，并将房产登记在自己名下，没有办理过户登记非柏全自身原因。另，刑事生效裁决认定被告人陈忠琴的诈骗行为发生在2016年3月，诈骗的是银行资金，而非本案的房产，柏全与陈忠琴买卖房屋发生在陈忠琴诈骗犯罪之前，陈忠琴的犯罪行为与本案涉案房产无关。根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题规定》第二十八条规定“金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：（一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同；（二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产；（三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行；（四）非因买受人自身原因未办理过户登记”。故柏全执行异议符合上述规定，能够排除执行，本院予以支持。 综上，柏全提出的异议理由成立，依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十四条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题规定》第十七条第一款第二项、第二十八条之规定，裁定如下： 柏全的异议成立，撤销本院（2020）皖04执210号协助执行通知中对陈忠琴名下位于淮南市××区××山家园××106房屋（皖（2020）淮南市不动产权第××号）的查封执行。 如不服本裁定,可在收到裁定书送达之日起十日内，向安徽省高级人民法院申请复议,并按对方当事人的人数提出副本。 审判长张立建 审判员李兆杰 审判员  江峰 二〇二一年四月二日 法官助理杨九洲 书记员董洁 附相关法律和司法解释 1.《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十五条【执行异议】当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定的，可以向负责执行的人民法院提出书面异议。当事人、利害关系人提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定撤销或者改正；理由不成立的，裁定驳回。当事人、利害关系人对裁定不服的，可以自裁定送达之日起十日内向上一级人民法院申请复议。 2.《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》 第十四条执行过程中，当事人、利害关系人认为执行行为违反法律规定，或者案外人对执行标的主张足以阻止执行的实体权利，向执行法院提出书面异议的，执行法院应当依照民事诉讼法第二百二十五条的规定处理。 人民法院审查案外人异议、复议，应当公开听证。 3.《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第十七条人民法院对执行行为异议，应当按照下列情形，分别处理： （二）异议成立的，裁定撤销相关执行行为； 第二十八条金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持： （一）在人民法院查封之前已签订合法有效的书面买卖合同； （二）在人民法院查封之前已合法占有该不动产； （三）已支付全部价款，或者已按照合同约定支付部分价款且将剩余价款按照人民法院的要求交付执行； （四）非因买受人自身原因未办理过户登记。