云南省楚雄市人民法院民 事 判 决 书（2020）云2301民初4074号原告：罗正洪，男，1973年12月1日生，汉族，初中文化，云南省牟定县人，住楚雄市。被告：邱韵辉，男，1964年1月6日生，汉族，大专文化，四川省岳池县人，户籍地四川省岳池县，现住大姚县。被告：大姚凯帝房地产开发有限公司，住所地：大姚县金碧镇新世界花园3幢58号，统一社会信用代码：915323266956531623。法定代表人：谢商勇，总经理。被告：姚安县凯帝商贸有限公司，住所地：姚安县栋川镇宏诚家居建材城，统一社会信用代码：9153232534362478XK。法定代表人：邱林，总经理。三被告共同委托诉讼代理人：李婷，云南瑞志律师事务所律师（特别授权）。原告罗正洪与被告邱韵辉、大姚凯帝房地产开发有限公司（以下简称大姚凯帝公司）、姚安县凯帝商贸有限公司（以下简称姚安凯帝公司）民间借贷纠纷一案，本院于2020年8月20日立案后，依法适用普通程序公开开庭进行了审理。原告罗正洪、被告邱韵辉及三被告的共同委托诉讼代理人李婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告罗正洪向本院提出以下诉讼请求：一、判令三被告共同归还借款本金1215933.32元；二、判令三被告共同支付利息170230.66元（按月利率2%从2020年4月17日计算至2020年11月17日），并计算至还清本息之日止；三、本案的保全申请费、保全保险费、诉讼费由被告承担。2020年12月3日原告提交变更诉讼请求申请书，变更第二项诉讼请求为：判令三被告以1215933.33元借款本金为基数，共同支付自2020年4月17日起至2020年8月17日止按月利率2%计算的利息97274.66元，2020年8月17日后的利息按年利率15.4%计算至还清本息之日止。事实和理由：2019年8月12日，被告称其已中标楚雄州禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程项目，但因无钱交合同履约保证金未签订施工承包合同，故向原告借款5000000元作为保证金，约定按月利率2.99%计算利息，借款期限为3个月。被告邱韵辉实际控制的两家公司作为共同还款担保人。借款到期后，原告多次往返姚安、大姚讨要，被告邱韵辉于2020年4月中旬，亲自代原告向楚雄交投城乡投资开发有限公司退还5000000元保证金。后2020年4月17日，原、被告按借条约定对借款本息进行了结算，被告已还利息1215933.32元，已还本金3784066.68元，尚欠借款本金1215933.32元，并约定借款月利率调整为2%，被告要求原告书写了收条，三被告才出具欠条。2020年4月底，被告邱韵辉谎称其实际控制的公司名下有4亿多资产，再次恶意向原告借款未果，就找社会上闲杂人员纠缠原告。2020年5月底，被告及同伙要求原告退回或销毁借条，否则就以涉嫌高利贷对原告采取强制措施。为维护合法权利，特起诉。被告邱韵辉、大姚凯帝公司、姚安凯帝公司共同辩称，一、原告罗正洪与被告邱韵辉之间不存在民间借贷法律关系，没有借贷5000000元的事实。1.原告提供的转账凭证显示的转账人为楚雄鸿鹏建设有限公司，而原告以其个人名义提起诉讼，其不是适格的主体。诉争5000000元系原告罗正洪为法定代表人的楚雄鸿鹏建设有限公司欲承建楚雄交投城乡投资开发有限公司的楚雄州禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程而向楚雄交投城乡投资开发有限公司交纳的保证金，被告邱韵辉仅是作为原告及楚雄鸿鹏建设有限公司的代理人代为签订《项目合作协议》，被告邱韵辉并未承建该项目，也未与原告就该项目进行合作，交纳保证金的责任不在被告邱韵辉，故其不必向原告借款交纳保证金。2.原告用于证实5000000元借贷关系的2020年4月17日签署的收条、借条、欠条，是原告为虚构借贷关系而欺骗被告签署的材料，不能作为证实借贷5000000元的证据。首先，前述证据系在原告已退回了5000000元保证金后签署，在形成时间、内容等方面虚构了一个借款关系。收条、欠条反映出原告将5000000元拆分成两部分，一部分归还本金，一部分为利息，但5000000元保证金是一次性退回的，款项往来与债权凭证反映的内容不符合常规的借贷情形。其次，原告提交的收条上出借人和借款人均签字，同时又出具基于收条内容的借条和欠条，所有债权凭证的原件均在原告手中，与正常的交易习惯不符。二、原告持有借条、收条、欠条是原告设置的一个圈套。原告退回5000000元保证金后，主动向被告提出拟借贷10000000元给被告用于房地产项目，并约定借款月息为5分，因月息超出了法定利息范围，只能在10000000元借条上约定月息2%，超出部分就作为5000000元保证金的利息，原告要求被告签署5000000元借款和10000000元借款的材料，并要求被告先签署交原告后，再办理借贷事宜。被告为了获得原告10000000元借款，便同意了原告的要求，于2020年4月17日签署了5000000元的借条等，故形成了本案中10000000元的借条以及5000000元的几份债权凭证。被告按原告要求签署上述债权凭证后，原告以各种理由拒绝出借10000000元，被告才发现原告承诺出借10000000元为假，其真实意图系将5000000元保证金在楚雄交投城乡投资有限公司占有期间的损失转嫁给被告。发现原告意图后，被告即向原告追要上述债权凭证，但原告以种种理由拒不归还，被告曾向公安机关报案。综上，从形式上看，原告罗正洪提交借款凭证及支付凭证，完成了借款的过程，但债权凭证背后隐藏了原告欲取得非法利益的不法目的，应为无效;从借款的目的和用途来看，被告邱韵辉并未使用借款，因此，本案不符合《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第一条第一款的规定，原、被告之间不存在资金融通行为，原告主张的民间借贷关系不成立，故被告大姚凯帝公司、姚安凯帝公司亦不应承担担保责任，请求驳回原告的诉讼请求。原告罗正洪围绕其诉讼请求，向本院提交以下证据：1.2019年8月12日借条复印件1份、2020年4月17日借条1份；2.2020年4月17日收条1份；3.2020年4月17日欠条1份；4.银行交易流水、活期账户交易明细、交易流水明细清单；5.聘请书。三被告针对其辩解，共同向本院提交以下证据：1.国家企业信用信息公示报告；2.作废借条2份、借条复印件1份；3.微信聊天记录截图；4.申请证人杨某出庭作证。经被告邱韵辉申请，本院向楚雄交投城乡投资开发有限公司调取证据：1.项目合作协议；2.法定代表人授权委托书；3.收款银行凭证；4.收据；5.法定代表人身份证复印件；6.退款申请；7.退保证金银行转款凭证。被告邱韵辉申请对借条复印件上的签名进行笔迹鉴定，对借条、欠条上的签名、公章形成时间进行鉴定，后被告邱韵辉撤回笔迹鉴定申请。经云南春城司法鉴定中心鉴定，该中心出具云春鉴［2020］文鉴字第578号司法鉴定意见书。本院组织原、被告进行了举证质证。对上述证据，本院认定如下：原告提交的证据1-3，结合本案其他证据，能证明被告邱韵辉于2020年4月向原告出具借条、欠条、收条的事实部分，本院予以采信；证据4及本院调取的证据能证明原告罗正洪系楚雄鸿鹏建设有限公司的法定代表人，2019年8月23日，被告邱韵辉作为楚雄鸿鹏建设有限公司的代理人持楚雄鸿鹏建设有限公司印章与楚雄交投城乡投资开发公司签订《项目合作协议》，楚雄鸿鹏建设有限公司按《项目合作协议》约定交纳保证金5000000元，2020年4月15日楚雄鸿鹏建设有限公司向楚雄交投城乡投资开发公司申请退回其交纳保证金5000000元，次日，楚雄交投城乡投资开发公司将5000000元退回楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户的事实，本院予以采信；证据5，于本案无关联，本院不予采信。三被告提交的证据，能证明2020年4月份，被告邱韵辉曾与原告罗正洪协商向其借款用于御景湖山工程项目，但未实际出借款项的事实部分，本院予以采信。云春鉴［2020］文鉴字第578号司法鉴定意见书能证明借条、欠条上的签名、印章的形成时间为同时期的事实，本院予以采信。根据庭审调查和经过审查确认的证据，本院认定事实如下：原告罗正洪系楚雄鸿鹏建设有限公司的法定代表人，2019年8月9日，原告罗正洪从建设银行转账2000000元、中国银行转账2920000元至楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户。2019年8月15日，原告罗正洪委托被告邱韵辉作为楚雄鸿鹏建设有限公司的委托代理人签署楚雄州禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程的投标文件及项目合作协议。2019年8月23日，被告邱韵辉作为楚雄鸿鹏建设有限公司（乙方）的授权代理人持楚雄鸿鹏建设有限公司印章与楚雄交投城乡投资开发公司（甲方）签订《项目合作协议》，约定双方合作建设楚雄州禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程，项目总投资暂定1.95亿元，甲方负责项目的投资、建设监管工作，乙方负责项目施工、试运行等阶段的工程承包。为保证该工程项目的顺利实施，在本协议签订后3个工作日内，乙方以现金或银行承兑汇票形式向甲方支付项目总投资10%的合同履约保证金。甲方在收到保证金后，如未能在6个月内完成项目招标流程，则需在30个工作日内一次性全额退还乙方所缴保证金。若未中标，甲方在乙方发出退还保证金要求后30个工作日内全额退还保证金。双方还约定了其他权利义务。2019年8月12日，楚雄鸿鹏建设有限公司向楚雄交投城乡投资开发公司转账交纳5000000元保证金。2020年4月15日楚雄鸿鹏建设有限公司向楚雄交投城乡投资开发公司申请退回其交纳的投标保证金5000000元，次日，楚雄交投城乡投资开发公司将5000000元退回楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户。2020年4月17日，被告邱韵辉作为借款人，被告大姚凯帝公司、姚安凯帝公司作为担保人向原告罗正洪出具借条1份，载:邱韵辉收到罗正洪以转账出借的5000000元，用于禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程保证金，期间每月利息按2.99%计算，若分期还款，先还利息、余额还本金。转账流程为出借人向楚雄鸿鹏建设有限公司转款后，由楚雄鸿鹏建设有限公司转给借款人指定的楚雄交投城乡投资开发公司账户；担保期限为10年。同日，被告邱韵辉作为欠款人，被告大姚凯帝公司、姚安凯帝公司作为担保人向原告罗正洪出具欠条，载:邱韵辉2019年8月12日从罗正洪处借到5000000元，按借款时约定的月利率2.99%计算，已还利息1215933.32元，已还本金3784066.68元，尚欠本金1215933.32元，自2020年4月17日起，借款人愿按最新约定的月利率2%计算利息至还清本金、利息之日止；担保人自愿对上述欠款本息承担还款责任，担保期限为10年。用于楚雄州禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程保证金，期间月利率按2.99%计算，若分期还款先还利息，余额再还本金。转账流程为出借人转在楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户后再转给借款人指定的楚雄交投城乡投资开发公司银行账户；担保期限为10年。原告罗正洪向被告邱韵辉出具收条，载：今收到邱韵辉借款本金3784066.68元、利息1215933.32元，尚欠本金1215933.32元，尚欠款项按月利率2%计息，上述还款为转账方式。该收条原件由被告邱韵辉收执；原告罗正洪收执的收条内容部分系复印，签名手印是原告和被告邱韵辉本人所签所按。2020年4月17日，被告邱韵辉作为借款人，被告大姚凯帝公司、姚安凯帝公司作为担保人向原告罗正洪出具借条2份，后该借条作废，载:邱韵辉收到罗正洪以转账出借的10000000元，以进账单的时间及金额为准，用于御景湖山工程项目资金，期间月利率按2%计算，若分期还款，愿按先还利息、余额还本金的顺序计算，借款人指定收款人大姚汇利商贸有限公司；担保期限为10年。另查明，2020年4月15日，被告邱韵辉与原告罗正洪通过微信聊天协商借款事宜，被告邱韵辉按楚雄鸿鹏建设有限公司、原告罗正洪的要求提供了部分借款资料。被告邱韵辉申请对借条复印件上的签名进行笔迹鉴定，对借条、欠条上签名、公章的形成时间进行鉴定，后被告邱韵辉撤回笔迹鉴定申请。经云南春城司法鉴定中心鉴定，该中心出具云春鉴［2020］文鉴字第578号司法鉴定意见书，经鉴定，“2019年8月12日”借条与“2020年4月17日”欠条上邱韵辉签名以及大姚凯帝公司、姚安凯帝公司印章的形成时间为同时期。本院认为，当事人对自己提出的事实主张或反驳对方所依据的事实，应当提供证据加以证明，否则应承担不利的法律后果。原告罗正洪主张被告邱韵辉向其借款5000000元用于交纳禄丰县黑井芹菜沟水库饮水工程项目履约保证金，但根据本院向楚雄交投城乡投资开发公司调取的项目合作协议、授权委托书、收款银行凭证、收据、退款申请、退保证金银行转款凭证等证据能证明原告罗正洪系楚雄鸿鹏建设有限公司的法定代表人，原告罗正洪2019年8月15日委托被告邱韵辉作为楚雄鸿鹏建设有限公司的委托代理人签署楚雄州禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程的投标文件及项目合作协议，2019年8月23日，被告邱韵辉作为楚雄鸿鹏建设有限公司的委托代理人持楚雄鸿鹏建设有限公司印章与楚雄交投城乡投资开发公司签订《项目合作协议》，《项目合作协议》约定楚雄鸿鹏建设有限公司需向楚雄交投城乡投资开发公司总投资10%的合同履约保证金，楚雄鸿鹏建设有限公司于2019年8月12日通过转账方式向楚雄交投城乡投资开发公司交纳5000000元作为签订施工合同的保证金，2020年4月15日楚雄鸿鹏建设有限公司向楚雄交投城乡投资开发公司申请退回投保保证金5000000元，楚雄交投城乡投资开发公司于2020年4月16日将5000000元退还至楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户。被告邱韵辉作为楚雄鸿鹏建设有限公司的委托代理人与楚雄交投城乡投资开发公司签订《项目合作协议》，楚雄鸿鹏建设有限公司按约定交纳保证金，原告罗正洪提交的借条日期为2019年8月12日，但经鉴定借条、欠条与被告提交的作废的两张借条的形成于同一时期，虽2020年4月17日被告邱韵辉向原告罗正洪出具借条、欠条、收条，但不能证明邱韵辉应向楚雄交投城乡投资开发公司交纳《项目合作协议》约定的应由楚雄鸿鹏建设有限公司交纳的保证金，被告邱韵辉系交纳保证金5000000元的义务人，且该5000000元系从楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户转账支付至楚雄交投城乡投资开发公司银行账户，楚雄鸿鹏建设有限公司申请退还保证金，后退还至楚雄鸿鹏建设有限公司银行账户，原告罗正洪提交的证据亦不足以证明其交付给被告邱韵辉5000000元款项，其系出借人且交付了借款。综上，原告罗正洪提交的证据不足以证明被告邱韵辉向其借款5000000元用于交纳禄丰县黑井芹菜沟水库引水工程保证金及原告罗正洪向被告邱韵辉交付借款5000000元的事实，故对于原告依据借条、欠条要求被告邱韵辉、大姚凯帝公司、姚安凯帝公司承担共同还款责任的诉讼请求，本院不予支持。综上，依照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款，《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第一百九十六条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（2020年第一次修正）第十六条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条之规定，判决如下：驳回原告罗正洪的全部诉讼请求。案件受理费17276元、保全费5000元，由原告罗正洪负担（已交）；鉴定费65000元，由被告邱韵辉负担（已交）。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于楚雄彝族自治州中级人民法院。审判员  孙燕二〇二一年四月二十七日书记员  李悦