河南省西峡县人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫1323刑初134号公诉机关河南省西峡县人民检察院。被告人王志勇，男，1993年5月1日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省周口市商水县，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年1月21日被西峡县公安局刑事拘留，同年2月5日被西峡县公安局取保候审。被告人高永生，男，1995年8月5日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地河南省周口市商水县，住河南省濮阳市华龙区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月21日被西峡县公安局刑事拘留，同年2月5日被依法逮捕。西峡县人民检察院以西检二部刑诉（2021）Z50号起诉书指控被告人王志勇犯帮助信息网络犯罪活动罪，被告人高永生犯妨害信用卡管理罪，于2021年4月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，由审判员张让江独任审判，于2021年4月12日公开开庭审理了本案。西峡县人民检察院指派检察员牛晓丽出庭支持公诉，被告人王志勇、高永生均到庭参加了诉讼。现已审理终结。西峡县人民检察院指控：被告人王志勇应被告人高永生之约，在明知实名登记的银行卡不能外借，对方可能用于违法犯罪活动的情况下，2020年9月底办理了五张银行卡，并于2020年国庆节假期期间在老家周口市商水县舒庄乡将五张银行卡及密码连同绑定的手机卡交给高永生。后高永生在对方身份不明，可能将银行卡用于犯罪活动的情况下将王志勇的五张银行卡连同自己新办的两张银行卡一起卖给他人，共收益1000元。2021年10月20日14时00分，高永生卡号为62×××77的中国银行卡收取被害人张某3000元，2021年10月28日14时51分，王志勇卡号为62×××07的中国银行卡收取被害人张某2000元。经查证，七张银行卡中包含王志勇一张卡号为62×××07的中国银行卡2020年10月3日至2020年10月30日合计进账416053元，高永生一张卡号为62×××77的中国银行卡2020年9月30日至2020年10月30日合计进账522858.50元。2020年1月20日，被告人王志勇、高永生被公安机关抓获到案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了王志勇、高永生银行卡交易清单，被害人张某转账明细截图等书证，被害人张某陈述，被告人王志勇、高永生的供述与辩解，另有被告人户籍证明、到案证明、前科情况查询证明等书证证实。据此认为，被告人王志勇明知其银行卡被用于实施犯罪，仍然将银行卡卖于他人，为犯罪提供支付结算服务，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究被告人王志勇的刑事责任。被告人高永生非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。二被告人认罪认罚，应依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处罚。到案后均如实供述自己罪行，应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。提请依法判处。被告人王志勇、高永生在开庭审理中对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭亦认罪认罚。经审理查明，被告人王志勇应被告人高永生之约，在明知实名登记的银行卡不能外借，对方可能用于违法犯罪活动的情况下，2020年9月底办理了五张银行卡，并于2020年国庆节假期期间在老家周口市商水县舒庄乡将五张银行卡及密码连同绑定的手机卡交给高永生。后高永生在对方身份不明，可能将银行卡用于犯罪活动的情况下将王志勇的五张银行卡连同自己新办的两张银行卡一起卖给他人，共收益1000元。2021年10月20日14时00分，高永生卡号为62×××77的中国银行卡收取被害人张某3000元。2021年10月28日14时51分，王志勇卡号为62×××07的中国银行卡收取被害人张某2000元。经查证，七张银行卡中包含王志勇一张卡号为62×××07的中国银行卡2020年10月3日至2020年10月30日合计进账416053元。高永生一张卡号为62×××77的中国银行卡2020年9月30日至2020年10月30日合计进账522858.50元。被告人王志勇、高永生到案后均如实供述自己罪行。并与检察机关签署了认罪认罚具结书，当庭均认罪认罚。案发后，被告人高永生家属主动赔偿被害人张某被骗款5000元，取得谅解。并退缴违法所得1000元。上述事实，有户籍证明、到案证明、前科情况查询证明、王志勇、高永生银行卡交易清单，被害人张某转账明细截图、赔偿款收据及谅解书等书证，被害人张某陈述，被告人王志勇、高永生的供述与辩解等证据证实。证据均已在开庭审理中出示，证据来源合法，内容客观真实，足以认定。本院认为，被告人王志勇明知其银行卡被用于实施犯罪，仍然将银行卡卖于他人，为犯罪提供支付结算服务，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人高永生非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人王**、高永生到案后均如实供述自己罪行，依法可以对其从轻处罚。签署认罪认罚具结书，当庭认罪认罚，依法可以对其从宽处罚。被告人高永生赔偿被害人损失并取得谅解，可作为从轻的量刑情节考虑。本院根据二被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第一百七十七条之一、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人高永生犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元（已缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年1月21日起至2021年9月20日止。）二、被告人王志勇犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、退缴的违法所得1000元，依法上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，或者直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判员  张让江二〇二一年四月十二日法官助理王建涛书记员关欣附：《中华人民共和国刑法》等相关法条《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处罚。