宁波市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2021）浙0205刑初24号公诉机关宁波市江北区人民检察院。被告人叶瑛玲（曾用名叶英龙），女，1989年10月11日出生于江西省余干县，汉族，高中文化，原宁波市甬银企业管理咨询有限公司，户籍所在地浙江省宁波市海曙区，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日投案，次日被宁波市公安局江北分局取保候审，于2020年1月14日被宁波市江北区人民检察院取保候审，于2021年1月8日被本院决定取保候审。被告人范蓉，女，1990年10月7日出生于四川省三台县，汉族，大专文化，原宁波市甬银企业管理咨询有限公司，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日投案，次日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，于同年2月1日被宁波市公安局江北分局取保候审，于2020年2月1日被宁波市江北区人民检察院取保候审，于2021年1月29日被本院决定取保候审。被告人吕益洲（曾用名吕益州），男，1990年9月15日出生于浙江省余姚市，汉族，大专文化，原宁波市甬银企业管理咨询有限公司，户籍所在地浙江省余姚市，住浙江省余姚市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日投案，次日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，于同月25日被宁波市公安局江北分局取保候审，于2020年1月25日被宁波市江北区人民检察院取保候审，于2021年1月25日被本院决定取保候审。被告人朱坤，男，1991年10月10日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，原宁波市甬银企业管理咨询有限公司，户籍所在地浙江省宁波市海曙区）11幢1704室，住浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年2月21日投案，同日被宁波市江北区人民检察院取保候审，于2021年1月29日被本院决定取保候审。被告人罗彩莲，女，1986年12月13日出生于湖北省枝江县，汉族，大专文化，原宁波市甬银企业管理咨询有限公司，住浙江省慈溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2019年1月14日投案，次日被宁波市公安局江北分局取保候审，于2020年1月13日宁波市江北区人民检察院取保候审，于2021年1月8日被本院决定取保候审。辩护人郑勇，浙江合创律师事务所律师。辩护人徐雨璐，浙江合创律师事务所律师。宁波市江北区人民检察院以甬北检刑诉〔2020〕Z1519号起诉书指控被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月5日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院于同年1月8日立案受理，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，宁波市江北区人民检察院以补充侦查为由于同年2月18日提出延期审理建议，本院于同日决定延期审理。同年3月17日，宁波市江北区人民检察院提请恢复审理，本院于同年3月18日决定恢复审理。宁波市江北区人民检察院指派检察官宋治强出庭支持公诉，被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲及其辩护人郑勇和徐雨璐到庭参加诉讼。本案现已审理终结。宁波市江北区人民检察院指控：2013年-2018年8月期间，陈军文（另案处理）利用其实际控制宁波市甬银企业管理咨询有限公司、宁波市甬银汇通投资管理有限公司之机，在公司未取得金融业务许可的情况下，伙同资管部总监竺笛（已判刑）、资管部团队经理叶瑛玲、范蓉等人，以开设门店、发放传单、开推荐会、打电话、发短信、网络宣传及入伙等形式向不特定老百姓销售固定计息、保本保息理财产品吸收资金。其中，被告人叶瑛玲于2015年3月-2018年7月担任资管部团队经理，期间该团队非法吸收资金未兑付金额5166万元（币种：人民币，下同）；被告人范蓉于2016年3月-2018年7月担任公司资管部团队经理，期间该团队非法吸收资金未兑付金额4775万元；被告人吕益洲于2015年7月-2018年7月担任担任资管部团队经理，期间该团队非法吸收资金未兑付金额3443万元；被告人朱坤于2016年6月-2018年7月担任资管部团队经理，期间该团队非法吸收资金未兑付金额2721万元；被告人罗彩莲于2017年底-2018年6月担任公司资管部实习团队经理，期间该团队非法吸收资金未兑付金额1042万元。2019年1月14日，叶瑛玲、范蓉、吕益洲、罗彩莲主动到公安机关投案；同年2月21日，朱坤主动到公安机关投案。被告人叶瑛玲已退赔50万元，被告人范蓉已退赔60万元，被告人吕益洲已退赔35万元，被告人朱坤已退赔35万元，被告人罗彩莲已退赔15万元。公诉机关认为，被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲伙同他人违反国家金融管理制度，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲系从犯，均应当依照《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定处罚。被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲具有自首情节，均应当依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定处罚。为此，公诉机关向法庭提交了书证身份信息、到案经过、破案经过、网上平台信息截屏、光盘制作说明、入伙协议、借款协议书、保证合同、出借咨询及服务协议、银行流水单、非法集资金额表，证人张某1、朱某1、朱某2、吴某、徐某1、邵某1、林某、谢某、柳某、邵某2、倪某、董某、仲某、陈某1、赵某、陈某2、周某1、杨某1、陈某3、程某、朱某3、陈某4、史某、张某2、魏某、李某1、徐某2、杨某2、张某3、张某4、李某2、柯某、洪某、周某2、孙某、张某5、毛某、卢某、杨某3、乐某、潘某、朱某4、朱某5、刘某、马某、郑某的证言，被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲的供述，同案犯、竺笛、赵俊的供述，鉴定意见专项审计报告，电子数据客户在投历史表格等证据。被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤对指控事实、罪名均无异议，自愿认罪，同意适用简易程序审理。被告人罗彩莲对指控事实、罪名均无异议，自愿认罪，同意适用简易程序审理。其辩护人另提出，被告人罗彩莲系初犯、偶犯，因法律意识淡薄而犯罪，犯罪作用地位小，是从犯，其积极退赃，悔罪态度好，且孩子年幼，需要母亲照顾，希望法庭对其从宽处罚，并适用缓刑。经审理查明的事实、证据与公诉机关指控内容一致。另查明，在案件审理期间，被告人叶瑛玲退违法所得20000元，被告人范蓉退违法所得6000元，被告人吕益洲退违法所得10000元，朱坤退违法所得35637.55元，罗彩莲退违法所得22000元。上述事实，有经庭审质证、认证的暂扣款票据予以佐证。本院认为，被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚；被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲积极退赃，酌情从轻处罚。被告人罗彩莲的辩护人据此提出的相应辩护意见，本院予以采纳。根据犯罪情节、犯罪作用地位、悔罪表现、社会危害后果，对上述被告人均可适用缓刑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十一条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人叶瑛玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；二、被告人范蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；三、被告人吕益洲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年五个月，缓刑三年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；四、被告人朱坤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；五、被告人罗彩莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；六、责令被告人叶瑛玲、范蓉、吕益洲、朱坤、罗彩莲在其违法所得范围内对被害人损失承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  郭晓寅人民陪审员  吴晓欢人民陪审员  芦 吉二〇二一年四月二十九日代书 记员  王丹薇23