浙江省永嘉县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0324刑初219号 公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。 被告人胡金长，曾用名胡金者，男，1979年11月20日出生于浙江省温州市龙湾区，汉族，高中毕业，经商，住温州市龙湾区。曾因赌博，于2018年3月20日被永嘉县公安局行政拘留十二日；因殴打他人，于2018年11月22日被永嘉县公安局行政拘留六日；现因涉嫌犯诈骗罪，于2020年12月1日被抓获，次日被刑事拘留，2021年1月5日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。 指定辩护人叶圆维，浙江林海燕律师事务所律师。 永嘉县人民检察院以温永检一部刑诉〔2021〕597号起诉书指控被告人胡金长犯诈骗罪，于2021年3月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于同年4月7日召开了庭前会议，同月13日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员陈双河出庭支持公诉，被告人胡金长及指定辩护人叶圆维到庭参加诉讼。现已审理终结。 永嘉县人民检察院指控，1、2020年3月开始，被告人胡金长和被害人潘某相识。后为骗取被害人潘某信任，被告人胡金长隐瞒自己经济条件一般、无大额存款的事实，又通过租用豪华车辆包装自己。同时，虚构自己在银行有1000万元的定期存款，并许诺在定期存款到期后将其中500万元借给被害人潘某使用。通过上述方式，被告人胡金长骗取被害人潘某人民币157.7万元。 2、2020年7月开始，被告人胡金长与其女儿老师即被害人戴某1相识。后为骗取被害人戴某1信任，隐瞒自己家境一般、无对外投资的事实，再次通过租用豪华车辆包装自己。期间，不断以追加投资、归还银行贷款、与他人向银行申请4500万元贷款需要走关系等为由，骗取被害人戴某1人民币228万余元。并将上述款项用于个人赌博及挥霍。 对于以上指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人胡金长诈骗他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以判处。 被告人胡金长对指控的事实和罪名均有异议，辩解其分别向潘某、戴某1借款，并用于投资，但没有虚构事实骗取潘某、戴某1财物。辩护人对指控的事实和罪名亦有异议，认为公诉机关指控胡金长犯诈骗罪，事实不清，证据不足。具体理由如下：1.胡金长主观上没有非法占有目的，所借财物用于投资；2.客观上没有采取欺骗手段，没有虚构自己有1000万元存款和向银行借款4500万元的事实。综上，请求法庭依法判决。 经审理查明，一、被告人胡金长的女儿与被害人潘某的儿子在同一辅导班学习，双方在接送孩子时相互认识。期间，胡金长得知潘某家将在2020年7月需偿还银行借款缺乏资金，便于2020年3月开始，隐瞒自己拖欠他人债务多笔债务没有偿还、经济条件一般的事实，又通过租用保时捷轿车包装自己；同时，虚构自己在银行有1000万元定期存款将于2020年7月到期，并许诺在定期存款到期后将其中500万元借给潘某使用，骗取潘某的信任，后以购车、证明潘某的经济能力等为由，先后骗取潘某人民币369万元，后在潘某的催讨下陆续返还潘某人民币190.5万元；另外，胡金长通过潘某借给金育飞20万元，后金育飞通过潘某还给胡金长20.8万元（已被潘某扣留），至今造成潘某经济损失共计人民币157.7万元。 二、被告人胡金长的女儿系被害人戴某1的学生，后双方相互认识。2020年7月开始，胡金长隐瞒自己拖欠他人多笔债务没有偿还、经济条件一般的事实，又通过租用保时捷轿车包装自己，骗取戴某1信任。期间，胡金长虚构帮助戴某1投资、追加投资、自己向银行申请借款4500万元需要走关系等事实为由，先后骗取戴某1人民币241.3693万元；后在戴某1的催讨下陆续，陆续返还戴某1人民币13.2859万元，至今造成戴某1经济损失共计人民币228.0834万元。 被告人胡金长将诈骗所得财物大部分用于赌博和个人挥霍。 上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.被害人潘某的陈述，证明其儿子与被告人胡金长女儿在辅导班学习，在接送孩子时相互认识，因其家中要还即将到期银行借款需要缺少周转资金500万元，胡金长称自己在银行有1000万元定期存款，到期后可以先借其500万元周转，其见胡金长开着豪车，信以为真，后胡金长以购车需要临时周转、要其交付资金证明其有还款能力等理由，先后骗取其财物共计人民币157.7万元的事实；2.被害人戴某1的陈述，证明其系胡金长女儿的老师从而认识胡金长，其看到胡金长平时开着豪车，又以帮其投资沙场、自己向银行申请借款4500万元需要费用等理由，先后骗取其财物共计人民币228万余元的事实；3.证人张某1、张某2、尹某、邓某的证言，综合证明胡金长平时有赌博行为，四人有借钱给胡金长，胡金长也有还款，至今仍有部分借款没有还，也没有接受胡金长投资的事实；4.证人陈某的证言，证明胡金长谎称驾驶的保时捷轿车系自己购买，平时有赌博行为，有向张某1借款赌博的事实；5.证人黄某的证言，证明其没有投资沙场，胡金长驾驶的保时捷轿车系租来的，平时有赌博的事实；6.证人叶某、唐某的证言，综合证明胡金长没有正当职业，平时经常赌博的事实；7.证人王某的证言，证明胡金长租赁其所有的保时捷轿车的事实；8.证人顾某、戴某2、民事判决书、执行裁定书，综合证明胡金长有多笔债务经法院判决后没有履行的事实；9.证人戴某3、鲍某的证言、微信截图、贷款截图，综合证明戴某1向戴某3、鲍某及银行借款，并在与戴某3、鲍某聊天记录中称胡金长有向银行申请借款4500万元的事实；10.抓获经过，证明胡金长系被民警抓获归案的事实；11.扣押决定书、扣押清单、检查笔录、微信聊天截图，综合证明民警对胡金长的手机进行扣押，并对胡金长、潘某、戴某1的手机内容进行检查，发现胡金长与潘某的聊天记录中称自己有1000万元存款，与戴某1的聊天记录中涉及沙场、借款4500万元的事实；12.微信转账记录、银行交易明细、支付宝转账记录、欠条，综合证明潘某、戴某1、王某与胡金长之间的资金来往的事实；13.情况说明，证明民警分别跟金育飞、叶统政电话联系，金育飞称自己向胡金长借款20万元，胡金长通过潘某转20万元，后其还给潘某20.8万元；叶统政称自己与胡金长没有经济往来；永嘉县农商银行江滨支行、中国银行瓯江支行均没有受理胡金长借款4500万元的事实；14.贷款记录、不动产登记证明，证明潘某家的企业借款1000万元，厂房用于借款抵押的事实；15.前科查询记录、行政处罚决定书，证明胡金长的前科情况；16.身份证明，证明胡金长等人的身份情况；17.被告人胡金长在公安机关的供述称，其平时驾驶的浙Ｃ60Ｃ6Ｗ保时捷系其购买，登记在王某名下，戴某1有25万元转给其，其帮戴某1投资到“老二”即张某1处；另有300万元投资到叶统政处，其余系其向戴某1借款，现共欠戴某1228.0834万元属实；向潘某多次借款，其中金育飞向其借款20万元，其转20万元给潘某，以潘某名义借给金育飞，没有诈骗潘某；当庭又辩解其从潘某处借来的钱有180万元投资到叶统政处，从戴某1处借来的钱及潘某处借来的部分款项有300万元借给周建宇，均没有协议或借条。 被告人胡金长及其辩护人均认为胡金长与被害人潘某、戴某1之间系民间借贷关系，没有虚构事实骗取潘某、戴某1财物。本院认为，根据被害人潘某的陈述称，胡金长开着豪车来接送孩子，称自己在银行有1000万元定期存款，到期后可以先借其500万元周转，其信以为真，后胡金长以购车需要临时周转、要其交付资金证明其有还款能力等理由，先后多次骗取其财物共计人民币157.7万元；被害人戴某1的陈述称，胡金长平时开着豪车，又以帮其投资沙场、自己向银行申请借款4500万元需要费用等理由，先后骗取其财物共计人民币228万余元；证人顾某、戴某2、民事判决书、执行裁定书，证实胡金长有多笔债务经法院判决后没有履行；证人王某的证言、微信转账记录，证实胡金长租赁其所有的保时捷轿车；证人张某1、张某2、尹某、邓某的证言，证实胡金长平时有赌博行为，四人有借钱给胡金长，胡金长也有还款，但没有投资张某1处；证人戴某3、鲍某的证言、微信截图、贷款截图，综合证明戴某1向戴某3、鲍某及银行借款，并在与戴某3、鲍某聊天记录中称胡金长有向银行申请借款4500万元；微信聊天记录，证实胡金长与潘某的微信聊天时提到自己有1000万元存款；与戴某1的微信聊天时提到向银行申请借款4500万元；情况说明，证实民警跟叶统政电话联系，叶统政称自己与胡金长没有经济往来，民警向永嘉县农商银行江滨支行、中国银行瓯江支行调查，二家银行均没有受理胡金长借款4500万元的申请；微信转账记录、支付宝转账记录，证实潘某、戴某1经济损失分别为人民币157.7万元、228.0834万元，结合在案其他证据，足以证明胡金长主观上具有非法占有目的，客观上隐瞒自己多笔到期债务没有履行的事实，谎称保时捷轿车系自己所有，虚构购车、证明被害人经济能力、帮助投资等事实，骗取被害人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，胡金长的辩解前后不一，又缺乏事实和理由，相应辩解及辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人胡金长诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人胡金长犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年12月1日起至2033年1月31日止。） 二、责令被告人胡金长退赔违法所得共计人民币385.7834万元，返还相应被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘良海 人民陪审员  王金梁 人民陪审员  滕吕送 二〇二一年四月十五日 书 记 员  金志豪 永嘉县人民法院门户网站网址:×××.ｃｎ