福建省福州市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）闽01刑终479号 原公诉机关福州市仓山区人民检察院。 上诉人（原审被告人）何赛珍（曾用名何瑞珍），女，1963年3月1日出生于福建省福州市，汉族，初中文化，无固定职业，住福建省福州市仓山区。因本案于2019年2月21日被刑事拘留，同年3月29日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。 福州市仓山区人民法院审理福州市仓山区人民检察院指控原审被告人何赛珍犯集资诈骗罪一案，于2020年12月30日作出(2019)闽0104刑初871号刑事判决。原审被告人何赛珍不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，审查上诉材料，讯问上诉人，决定不开庭审理。现已审理终结。 原判认定： 2016年8月至2019年2月间，被告人何赛珍在福建省福州市仓山区建新镇金榕北路31号马榕小区，先后组织70余名不特定群众参加其召集的6班民间“标会”活动，非法吸收资金共计7239403元。经福建鑫玉融会计师事务所有限责任公司审计，本案造成会员损失共计6459588元。 2019年2月21日，被告人何赛珍向福州市公安局仓山分局投案。 2019年2月，福州市公安局仓山分局经侦大队对同案人刘友文（另案处理）名下坐落于福州市仓山区××镇××小区××＃楼××单元（产权证号××）、仓山区××镇××号刘友文楼一、二层房（产权证号郊Ｓ××1）建议限制交易；并对何赛珍中国银行账号4325××××3665（金额11559.39元）、刘友文中国银行账号4052××××3293（金额4182.28元）、刘友文中国农业银行账号6228××××5073（金额20972.03元）进行冻结。 原判列述了相关书证、被害人陈述、审计报告及被告人供述等证据。 原判认为，被告人何赛珍以组织民间标会的方法非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人何赛珍虽主动到案供述其个人非法吸收公众存款的主要犯罪事实，但未如实供述其丈夫刘友文共同参与犯罪的事实，仅构成部分坦白，依法予以相应从轻处罚，不构成自首。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项之规定，判决：一、被告人何赛珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币50000元。二、责令被告人何赛珍与同案人刘友文退赔被害人王某1、林某1、江某、郑某1、林某2、朱某1、郭某、林某3、卢某1、林某4、李某1、林某5、张某1、陈某1、余某1、翁某1、杜某、林某6、胡某、王某2、李某2、朱某2、金某、肖某1、刘某1、林某7、刘某9、陈某2、黄某1、许某、林某8、廖某、陈某3、邢某、刘某2、刘某3、张某2、卢某2、刘某4、兰某、张某3、郑某2、于某、詹某、李某3、杨某、炉某、洪某、陈某4、余某2、刘某5、陈某5、陈某6、蔡某、黄某2、徐某、肖某2、林某9、翁某2、吴某、连某、郝某、林某10的经济损失（具体退赔数额详见附件）。三、公安机关冻结的被告人何赛珍银行账户钱款按比例退赔各被害人经济损失，剩余钱款充抵罚金后发还被告人何赛珍。 何赛珍上诉称，其具有自首情节，请求减轻处罚；其组织的民间互助会的资金均是由中标人拿走了，其没有占有资金，不应判决由其退赔。 经审理查明：原审法院在判决书中所列举的认定本案事实的证据，系侦查机关依法收集并经一审庭审质证，证据来源合法，内容真实客观，证据间能相互印证，形成证据锁链。本院对一审认定的事实和证据予以确认。二审期间，上诉人何赛珍未向本院提交新的证据。 本院认为，上诉人何赛珍伙同他人利用民间标会组织非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。其主动投案，并如实供述其个人非法吸收公众存款的主要犯罪事实，可酌情从轻处罚，但其并未如实供述其丈夫刘友文共同参与非法吸收公众存款的事实，不构成自首，该上诉意见不能成立，不予采纳。其组织他人参与民间标会，并造成参与者损失，应承担退赔责任。原判在量刑时已充分考虑其犯罪的事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，其减轻处罚的请求缺乏依据，不予采纳。原判事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下： 驳回上诉，维持原判。 本裁定为终审裁定。 审判长  林燕芳 审判员  李平盛 审判员  林 华 二〇二一年四月八日 书记员  杨秋虹 附主要法律条文： 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 3、第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 6、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的； （四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的； （三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。 非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十六条：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理： (一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判； (二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判； (三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。 原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。