宁波市江北区人民法院刑 事 判 决 书（2020）浙0205刑初322号公诉机关宁波市江北区人民检察院。被告人江山，男，1980年9月11日出生于浙江省宁波市，汉族，大学本科文化，住浙江省宁波市江北区。因本案于2018年5月22日被宁波市公安局江北分局刑事拘留，同年6月27日被取保候审，2019年6月26日被宁波市江北区人民检察院取保候审，2020年6月24日被解除取保候审，经本院决定，于2020年8月13日被取保候审。后经本院决定，于2021年4月21日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。辩护人周俊奇，国浩律师（宁波）事务所律师。辩护人赵梦君，国浩律师（宁波）事务所律师。被告人韩敏敏，男，1986年11月6日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，住浙江省宁波市海曙区。因本案于2018年10月17日被宁波市公安局江北分局取保候审，2019年10月8日被宁波市江北区人民检察院取保候审。经本院决定，于2020年10月9日被取保候审。辩护人张雪辉，浙江京衡（宁波）律师事务所律师，由宁波市江北区法律援助中心指派。被告人徐晓，女，1985年3月23日出生于浙江省宁波市，汉族，大学本科文化，住浙江省宁波市海曙区。因本案于2018年10月31日被宁波市公安局江北分局取保候审，2019年10月10日被宁波市江北区人民检察院取保候审。经本院决定，于2020年10月9日被取保候审。辩护人万逸，浙江合创律师事务所律师，由宁波市江北区法律援助中心指派。被告人翁高成，男，1988年3月23日出生于浙江省宁波市，汉族，大专文化，住浙江省宁波市海曙区。因本案于2018年10月16日被宁波市公安局江北分局取保候审，2019年10月9日被宁波市江北区人民检察院取保候审。经本院决定，于2020年10月9日被取保候审。辩护人梁博文，浙江合创律师事务所律师，由宁波市江北区法律援助中心指派。辩护人陆翰，浙江合创律师事务所律师，由宁波市江北区法律援助中心指派。宁波市江北区人民检察院以甬北检刑诉〔2020〕1261号起诉书指控被告人江山、韩敏敏、翁高成、徐晓犯非法吸收公众存款罪，于2020年8月12日向本院提起公诉，并建议适用简易程序，本院于2020年8月13日立案，适用简易程序，实行独任审判。后因发现本案不宜适用简易程序，本院依法将案件转为普通程序，组成合议庭公开开庭进行审理。审理期间，宁波市江北区人民检察院二次申请延期审理，本院均予以准许。宁波市江北区人民检察院指派检察官宋治强出庭支持公诉，被告人江山及其辩护人周俊奇、赵梦君、被告人韩敏敏及其辩护人张雪辉、被告人翁高成及其辩护人万逸、被告人徐晓及其辩护人梁博文到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年10月20日，陈龙（已判决）注册成立了合金贷(北京)商务咨询服务有限公司宁波第二分公司。2017年1月16日至10月期间，被告人江山担任该公司城市经理，负责该公司全面工作，被告人韩敏敏担任该公司营业部经理，负责管理被告人徐晓等团队经理，团队经理负责管理本团队理财经理。2017年7月18日至10月期间，被告人翁高成担任该公司营业部经理，负责管理叶云（另案处理）等团队经理。各被告人在该公司未取得金融业务许可的情况下，通过网络宣传、熟人介绍等途径进行宣传，以债权转让、高息借款、有限合伙等方式，向投资人许以高息，并承诺到期返本付息，吸引不特定社会公众购买该公司的理财产品。2017年1月16日以来，该公司共向郑某、汪某、褚某等集资参与人非法吸收资金累计76699200元（币种为人民币，下同），造成直接经济损失41734068.54元。其中，被告人江山非法吸收资金76699200元，被告人韩敏敏非法吸收资金62595500元，被告人徐晓非法吸收资金35886500元，被告人翁高成非法吸收资金3473200元。2018年5月至10月期间，被告人江山、翁高成、韩敏敏、徐晓先后主动向公安机关投案。公诉机关认为，被告人江山、韩敏敏、徐晓、翁高成伙同他人违反国家金融管理制度，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人江山系主犯，具有自首、认罪认罚、退赔等情节，建议本院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元；被告人韩敏敏、徐晓、翁高成系从犯，具有自首、认罪认罚、退赔等情节，建议本院对被告人韩敏敏判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年九个月，并处罚金人民币八万元；对被告人徐晓判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币四万元；对被告人翁高成判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。公诉机关向法庭提交了书证身份证明、到案经过、抓获经过、破案经过、分公司登记基本情况、合众创金制度文件、中国银保监会宁波监管局函、合众金融宣传资料、线下固期统计表、线上活期统计表、线上固期统计表等投资明细、对公账户存款交易明细、借款协议、银行交易明细、有限合伙协议书、劳动合同书及银行卡工资明细、宁波荣达会计师事务所有限公司报告书，证人丁某、虞某、闻某、汪某、褚某、郑某、凌某、吴某、程某等人的证言，被告人江山、翁高成、韩敏敏、徐晓及同案犯陈龙的供述与辩解，电子数据支付平台数据等证据证实。被告人江山对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：1.江山具有自首、认罪认罚、退赔等情节，认罪悔罪态度较好；2.江山虽管理团队日常事项，但不经手业务，相关吸储业务由总公司安排、管理，其在共同犯罪中所起作用较小，应认定从犯；3.江山平时表现较好，对其宣告缓刑对其所居住社区并无影响。综上，请法庭从宽处罚，适用缓刑。被告人韩敏敏对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：1.韩敏敏系初犯，此前无前科，在本案中具有自首、认罪认罚情节；2.韩敏敏系从犯；3.韩敏敏积极退赃，并主动补偿了部分被害人损失。综上，请法庭从宽处罚，适用缓刑。被告人徐晓对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：徐晓系从犯，具有自首、认罪认罚、退赃等情节，主观恶性较小，请法庭从宽处罚，适用缓刑。被告人翁高成对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人另提出：翁高成系从犯，具有自首、认罪认罚、退赃等情节，请法庭从宽处罚，适用缓刑。经审理查明：2016年10月20日，陈龙（已判决）注册成立了合金贷(北京)商务咨询服务有限公司宁波第二分公司。2017年1月16日至10月期间，被告人江山担任该公司城市经理，负责该公司全面工作，被告人韩敏敏担任该公司营业部经理，负责管理被告人徐晓等团队经理，团队经理负责管理本团队理财经理。2017年7月18日至10月期间，被告人翁高成担任该公司营业部经理，负责管理叶云（另案处理）等团队经理。各被告人在该公司未取得金融业务许可的情况下，通过网络宣传、熟人介绍等途径公开宣传理财项目，承诺返本付息及高额返利，以债权转让、高息借款、有限合伙等方式，吸引不特定社会公众购买该公司的理财产品。2017年1月16日以来，该公司向郑某、汪某、褚某等集资参与人非法吸收资金累计76699200元，造成直接经济损失41734068.54元。其中，被告人江山参与吸收资金76699200元，被告人韩敏敏参与吸收资金62595500元，被告人徐晓参与吸收资金35886500元，被告人翁高成参与吸收资金3473200元。2018年5月至10月期间，被告人江山、翁高成、韩敏敏、徐晓先后主动向公安机关投案。本案审理期间，被告人江山退赔102830元，被告人韩敏敏退赔10万元，被告人徐晓退赔3万元，被告人翁高成退赔2万元。上述事实有公诉机关提交，经庭审质证、认证的书证身份证明、到案经过、抓获经过、破案经过、分公司登记基本情况、合众创金制度文件、中国银保监会宁波监管局函、合众金融宣传资料、线下固期统计表、线上活期统计表、线上固期统计表等投资明细、对公账户存款交易明细、借款协议、银行交易明细、有限合伙协议书、劳动合同书及银行卡工资明细、宁波荣达会计师事务所有限公司报告书，证人丁某、虞某、闻某、汪某、褚某、郑某、凌某、吴某、程某等人的证言，被告人江山、翁高成、韩敏敏、徐晓及同案犯陈龙的供述与辩解，电子数据支付平台数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人江山、韩敏敏、徐晓、翁高成违反国家金融管理制度，伙同他人非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人江山在共同犯罪中起主要作用，系主犯，依法按其参与的全部犯罪事实处罚；被告人韩敏敏、徐晓、翁高成在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法减轻处罚；被告人江山、韩敏敏、徐晓、翁高成均具有自首情节，且自愿认罪认罚，依法减轻或从轻处罚；被告人江山、韩敏敏、徐晓、翁高成均有退赃表现，酌情从轻处罚。各辩护人据此提出的对被告人从轻或减轻处罚的相应辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。另，被告人江山的辩护人提出认定从犯及适用缓刑的辩护意见，本院认为，被告人江山系分公司负责人，日常管理分公司工作人员非法吸收存款事项，其在共同犯罪中地位较高、作用较大，不宜认定从犯，且根据其犯罪事实、情节及性质，不宜对其适用缓刑，本院对相关辩护意见不予采纳。依照经1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人江山犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金在判决生效后十日内缴纳）；二、被告人韩敏敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年九个月，并处罚金人民币八万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；三、被告人徐晓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；四、被告人翁高成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限于判决生效后一个月内向本院缴纳）；五、扣押在案的赃款用于退赔各被告人所应负责的集资参与人的经济损失；责令被告人江山以其参与的非法集资额为限退赔各集资参与人经济损失共计人民币41734068.54元；继续追缴被告人徐晓的违法所得人民币3万元，退赔给各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢 星人民陪审员  黄云丽人民陪审员  罗胜雄二〇二一年四月二十一日代书 记员  蒋丽丽81