安徽省金寨县人民法院 刑 事 判 决 书 (2021)皖1524刑初75号 公诉机关金寨县人民检察院。 被告人黄亮，男，1997年6月1日生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地安徽省金寨县，住福建省泉州市丰泽区。被告人黄亮因涉嫌收买信用卡信息罪，经金寨县公安局决定，于2020年11月6日刑事拘留，经金寨县人民检察院批准，于2020年12月11日被金寨县公安局逮捕，现羁押于金寨县看守所。 辩护人朱健夫，安徽远宏律师事务所律师。 被告人黄小钰，女，1988年2月11日出生，汉族，高中文化，天堂寨高速服务区管理员，户籍所在地安徽省六安市金寨县，住安徽省六安市金寨县。被告人黄小钰因涉嫌非法提供信用卡信息罪，经金寨县公安局决定，于2020年11月7日刑事拘留，经金寨县人民检察院批准，于2020年12月11日被金寨县公安局逮捕，现羁押于六安市看守所。 辩护人张宇，安徽事顺律师事务所律师。 金寨县人民检察院以金寨检一部刑诉[2021]Z25号起诉书指控被告人黄亮涉嫌收买信用卡信息罪、被告人黄小钰涉嫌非法提供信用卡信息罪，于2021年3月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。金寨县人民检察院指派检察员程红出庭支持公诉，被告人黄亮、黄小钰及辩护人朱健夫、张宇到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控，2020年9月底，被告人黄亮找到被告人黄小钰，要求其帮助购买几张银行卡用于网络赌博，并承诺给予报酬。被告人黄小钰找到陈某2、陈某1，让两人办理1类银行卡，并绑定Ｕ盾及手机号码，承诺一套银行卡给予2000元每月的费用。2020年10月初，陈某1将其中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行四套银行卡交给黄小钰，陈某2将其中国农业银行、中国工商银行两套银行卡交给黄小钰，黄小钰将6张卡交给黄亮，经过试卡正常后，2020年10月13日，被告人黄亮支付给被告人黄小钰18000元，被告人黄小钰分别付给陈某16000元，陈某24000元，黄小钰从中获利8000元。 公诉机关提交了：1.银行卡6张、手机3部等物证；2.人口信息查询、前科查询、开卡信息、账户流水、支付宝转账复印件等书证；3.证人陈某1、陈某2、高某等人的证言；4.被告人黄亮、黄小钰的供述和辩解；5.检查、提取笔录等证据证实。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了上述证据。 公诉机关认为，被告人黄亮、黄小钰收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款之规定，应当分别以收买信用卡信息罪、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；两被告人自愿认罪认罚，依法可从宽处理，建议对被告人黄亮判处有期徒刑三年，并处罚金；对被告人黄小钰判处有期徒刑三年，并处罚金，适用缓刑。 被告人黄亮、黄小钰对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人黄亮辩护人提出的辩护意见是，黄亮系坦白、认罪认罚具有法定从轻情节；被告人黄小钰辩护人提出的辩护意见是，黄小钰系坦白、认罪认罚，初犯、偶犯，具有法定和酌定从轻处罚情节。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 金寨县司法局接受本院委托，对被告人黄小钰进行了社区矫正适用前调查评估。调查评估意见为，被告人黄小钰具备社区矫正条件，可以参加社区矫正。 上述事实有经庭审质证并确认的物证、书证、证人证言、两被告人供述与辩解、检查、提取笔录等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人黄亮收买、被告人黄小钰非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，妨害信用卡管理，数量巨大，黄亮构成收买信用卡信息罪，黄小钰构成非法提供信用卡信息罪。公诉机关的指控成立。被告人黄亮的辩护人的辩护意见与事实相符，本院予以采纳。被告人黄小钰辩护人的辩护意见，与事实相符，本院予以采纳。被告人黄亮、黄小钰到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款，第六十一条，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第七十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人黄亮犯收买信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2020年11月6日至2023年11月5日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 二、被告人黄小钰犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币20000元。 （缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三日内缴纳。） 三、被告人黄小钰违法所得人民币8000元，予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李 兵 人民陪审员  芮立杰 人民陪审员  刘术文 二〇二一年四月十八日 法官 助理  桂罗娜 书 记 员  傅晓山 附：相关法律条文 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； (二)非法持有他人信用卡，数量较大的； (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的； (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： (一)被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的; (二)被告人违背意愿认罪认罚的; (三)被告人否认指控的犯罪事实的; (四)起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的; (五)其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。