广东省怀集县人民法院刑 事 判 决 书（2021）粤1224刑初40号公诉机关怀集县人民检察院。被告人程某锋，男，1985年10月21日出生，身份证号码：441××××××××××××618，汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区桂林市临桂区奥林匹克左岸巴黎小区×××××××。因本案于2020年8月1日被怀集县公安局刑事拘留，同年9月3日被逮捕。现羁押在怀集县看守所。委托辩护人汤满意，广东集兴律师事务所律师。怀集县人民检察院以怀检刑诉﹝2021﹞Z4号起诉书指控被告人程某锋犯诈骗罪，于2021年2月3日向本院提起公诉。本院于2021年2月4日立案，并依法组成合议庭，2021年2月26日公开开庭审理了本案。怀集县人民检察院指派检察员莫美娇出庭支持公诉，被告人程某锋及委托辩护人汤满意到庭参加诉讼。现已审理终结。怀集县人民检察院指控，2017年10月至2020年5月，被告人程某锋与各被害人结识并博取好感后，向被害人借款，短期支付了高额利息给被害人，从而取得被害人信任。自始，被告人程某锋以高利润为诱饵，哄骗被害人从借贷公司、平台或向亲戚朋友贷款，并通过微信、支付宝、银行卡、扫二维码、POS机套现等方式转给其投资、放贷。在无法还款时，被告人程某锋虚构其因打官司被冻结上百万资金需要解冻资金才能还款，诱骗部分被害人继续借款。此外，被告人程某锋还虚构“可低价向其购买抵押房”、“给母亲治病”、“其买学位房”等理由，哄骗部分被害人款项，后被告人程某锋将所得款项用于赌博和生活挥霍。具体犯罪事实如下：1.2017年10月份开始，被告人程某锋以“买学位房不够钱”为由骗取被害人韦某富共计约人民币290538.10元（以下均为人民币）。2.2018年6月开始，被告人程某锋以“借钱打官司、母亲做手术需要钱、购买抵押房和抵押车会有高回报”等为由骗取被害人雷某霞共计1541612.40元。3.2018年12月份开始，被告人程某锋以“放高利贷、赎回抵押房产、打官司、解冻其被银行冻结的资金和帮其母亲治病”为由骗取被害人邓某燕共计266324.84元。4.2019年1月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报”为由诈骗被害人黄某恩的妻子李某清共计35800元。5.2019年2月开始，被告人程某锋以“便宜过户其房产”为由诱导被害人甘某红贷款，诈骗被害人甘某红共计27413.34元。6.2019年4月开始，被告人程某锋以“个人周转不灵，投资会有高额回报”等形式诈骗被害人陈某共计497389.97元。7.2019年5月开始，被告人程某锋以“个人周转不灵，借钱给其放贷会有高额利息回报”等为由诈骗被害人梁某梅共计45000元。8、2019年6月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人梁某清共计262529.41元。9、2019年7月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人何某荣共计72626.34元。10.2019年7月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报”为由诈骗被害人覃某艺共计19002.18元。11.2019年8月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人余某松共计69747.30元。12.2019年9月开始，被告人程某锋以“个人周转不灵，借钱给其会有高额利息回报”等方式诈骗被害人智某春共计43937.01元。13.2019年9月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人周某芳共计49879.65元。14.2019年9月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报、借钱给其购房再进行过户、借钱打官司”等为由诈骗被害人王某玲共计1141924.39元。15.2019年10月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷、购买抵押房再进行过户、借钱打官司”等为由诈骗被害人胡某珠共计431702.49元。16.2019年10月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人周某红共计19614.55元。17.2019年12月开始，被告人程某锋以“帮客户做贷款账单、购买抵押房再进行过户”等为由诈骗被害人陈某英共计456475.37元。18.2020年1月开始，被告人程某锋以“借钱周转、谈感情处对象、买婚房”等为由诈骗被害人黄某琼共计85184元。19.2020年3月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报”为由诈骗被害人钟某萍共计约6805元。20.2020年5月开始，被告人程某锋以“购买抵押房再进行过户，投资会有高回报”为由诈骗被害人李某燕共计556650.67元。21.2020年5月开始，被告人程某锋以“购买抵押房产、借钱打官司”等为由诈骗被害人谢某鹏及其女友陈某梅共计968752.29元。综上，被告人程某锋诈骗上述被害人合计6888909.30元，后将诈骗款项用于赌博和生活挥霍。2020年8月1日，公安民警将被告人程某锋抓获归案。公诉机关认为指控被告人程某锋的犯罪事实清楚，证据确实充分，被告人程某锋的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，诈骗他人财物数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人程某锋在法庭上自愿认罪认罚，可以从宽处罚。建议对被告人程某锋判处十二年六个月至十三年六个月，并处罚金。提请依法判处。被告人程某锋对指控的犯罪事实及诈骗数额均没有异议，对指控的罪名没有异议，当庭认罪认罚，对公诉机关的量刑建议亦没有意见。辩护人对指控的犯罪事实及罪名均没有意见，认为被告人程某锋没有犯罪前科，当庭认罪认罚，认罪态度较好，有悔罪表现，其暂时没有经济能力还款。结合被告人程某锋的认罪态度，建议判处被告人程某锋有期徒刑十二年。经审理查明，被告人程某锋以虚构可低价购买抵押房、买学位房、给家人治病等理由骗取各被害人款项，并以高利润回报为诱饵，哄骗各被害人从借贷公司、平台或向亲戚朋友贷款转给被告人程某锋，之后，被告人程某锋将所得款项用于赌博和生活挥霍。被告人程某锋的犯罪事实如下：1.2017年10月份开始，被告人程某锋以“买学位房不够钱”为由，骗取被害人韦某富共计290538.10元。2.2018年8月开始，被告人程某锋以“借钱打官司、母亲做手术需要钱、购买抵押房和抵押车会有高回报”等为由，骗取被害人雷某霞共计1541612.40元。3.2018年12月份开始，被告人程某锋以“放高利贷、赎回抵押房产、打官司、解冻其被银行冻结的资金和帮其母亲治病”为由，骗取被害人邓某燕共计266324.84元。4.2019年1月开始，被告人程某锋以“借款会有高额利息回报”为由，诈骗被害人黄某恩的妻子李某清共计35800元。5.2019年2月开始，被告人程某锋以“便宜过户房产”为由诱导被害人甘某红贷款，骗取被害人甘某红共计27413.34元。6.2019年4月开始，被告人程某锋以“个人周转不灵，投资会有高额回报”等形式，骗取被害人陈某共计497389.97元。7.2019年5月开始，被告人程某锋以“个人周转不灵，借钱有高额利息回报”等为由，骗取被害人梁某梅共计45000元。8.2019年6月开始，被告人程某锋以“借钱给其会有高额利息回报”为由，骗取被害人梁某清共计262529.41元。9.2019年7月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由，骗取被害人何某荣共计72626.34元。10.2019年7月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报”为由诈骗被害人覃某艺共计19002.18元。11.2019年8月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人余某松共计69747.30元。12.2019年9月开始，被告人程某锋以“个人周转不灵，借钱给其会有高额利息回报”等方式诈骗被害人智某春共计43937.01元。13.2019年9月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人周某芳共计49879.65元。14.2019年9月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报、借钱给其购房再进行过户、借钱打官司”等为由诈骗被害人王某玲共计1141924.39元。15.2019年10月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷、购买抵押房再进行过户、借钱打官司”等为由诈骗被害人胡某珠共计431702.49元。16.2019年10月开始，被告人程某锋以“借钱给其放贷会有高额利息回报”为由诈骗被害人周某红共计19614.55元。17.2019年12月开始，被告人程某锋以“帮客户做贷款账单、购买抵押房再进行过户”等为由诈骗被害人陈某英共计456475.37元。18.2020年1月开始，被告人程某锋以“借钱周转、谈感情处对象、买婚房”等为由诈骗被害人黄某琼共计85184元。19.2020年3月开始，被告人程某锋以“借款给其会有高额利息回报”为由诈骗被害人钟某萍共计6805元。20.2020年5月开始，被告人程某锋以“购买抵押房再进行过户，投资会有高回报”为由诈骗被害人李某燕共计556650.67元。21.2020年5月开始，被告人程某锋以“购买抵押房产、借钱打官司”等为由诈骗被害人谢某鹏及其女友陈某梅共计968752.29元。综上，被告人程某锋诈骗数额合计6888909.30元。2020年8月1日，公安民警将被告人程某锋抓获归案。上述事实，认定的证据有：一、第1宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人韦某富的现场进行勘查的情况。2.书证①收支清单，证明被害人韦某富与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡方式转账交易的情况，经计算被害人韦某富确认损失合计290538.10元。②转账记录，证明被告人程某锋确认收到韦某富的装修贷款12万元扣除19000元的情况。3.被害人的陈述韦某富陈述的主要内容：2020年4月初，程某锋在我老家住时，他说要在广州市海珠区买学位房但是不够钱，叫我帮他贷款凑钱，当时想着他和我姐是男女朋友关系，加上程某锋说会帮我还每个月的账单，然后我将钱借给程某锋，后面我就找程某锋要钱，但是他就一直以“要做其他事情，过几天再给我”为由推脱。经核算，我共计损失了290538.10元。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵”的理由向韦某富借的钱，是通过微信、支付宝、银行卡收款的。2020年5月12日韦某富在农业银行办理的装修贷12万元转入我的平安银行账户中，当时到账只有101000元，扣除了19000元的手续费。二、第2宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人雷某霞的现场进行勘查的情况。2.书证①收支清单、银行流水及支付宝转账记录，证明被害人雷某霞与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡方式转账交易的情况，经计算被害人雷某霞确认损失合计1541612.40元。②借条2张，证实被害人雷某霞于2018年9月15日借35000元给被告人程某锋，被害人雷某霞于2018年9月17日借100000元给程某锋，被告人雷某霞于2018年11月10日借50000元给程某锋。3.被害人的陈述雷某霞陈述的主要内容：程某锋是以向我借钱用来支付他打官司的律师费和其母亲的治疗费用以及其自己的治疗费，后期就是以购买抵押房产和抵押车等各种借口为理由对我进行诈骗。2018年8月份下旬的时候，程某锋到我经营的云吞店里跟我说他可以帮我轻松赚钱，说他可以用我的信用卡帮我一个月赚4千多元，并且还是不影响我个人生活和征信无风险稳赚的，然后我就答应了他，随后他就把我的浦发银行卡、支付宝花呗、借呗全部信用额度刷了出来，并且和我签下了借条，当天给了我3000多元，称会提前一个星期将当月所提现额度的信用卡账单进行还款处理。在这个月份的期间，程某锋就一直遵守其对我的信诺，也做到了每月提前还款以及还花呗和借呗，也因此程某锋博取了我的信任。之后程某锋又让我以房产证向银行借贷了89000元、拿我的手机下载了平台APP向该平台贷款了30万元、让我把房子抵押贷款了45万元及55万元方式向我借钱，直至2019年4月5日程某锋跟我说他要用我的身份证入户一台车，车贷方面程某锋就用我的身份证贷款了25万元。程某锋就因此每个月要还银行卡的欠款和花呗、借呗、平安普惠、房贷等方面的借款以及供车的钱，我多次催程某锋还钱，程某锋直接把我微信拉黑了，最后程某锋无法还款了一直逾期至今，造成了我生活上以及各方面的困扰和损失。经核对，我共计损失1541612.40元。辨认笔录中，被害人雷某霞指认10号男子是程某锋。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：2019年（具体什么月份我忘记了），我向雷某霞借45万元，当时我就询问雷某霞说是否可以把他房产先抵押出去，来帮我打官司的，并且我向雷某霞承诺说很快会将该房产赎回来，当时雷某霞就表示愿意抵押其房产，于是我就与雷某霞去通过中介办理抵押房产的手续，最终扣除了中介费用，该房产抵押出来的金额达39万元人民币，之后雷某霞将钱转给了我。当时我为了拿到这45万元，所以就以“承诺一年帮她拿回这间房屋”为由对雷某霞实施诈骗，我自己当着雷某霞的面签的借条，加起来约有100万元，有多少张和金额分别是多少我忘了，不过这借条是我在骗了雷某霞的钱之后签的，借条上的借款人、出借人的名字都是我自己签名及摁指印的，当时一张借条就写了一份给了雷某霞，我自己没有留。我诈骗雷某霞约54万元，还有40多万元是私人借款我也是以“拿钱给我周转会有高回报，以及拿钱去打官司”为由诈骗雷某霞的。雷某霞当时是通过微信转账、支付宝转账、银行卡转账的方式给我这54万元的。我是通过微信、支付宝、银行卡收款的。我对雷某霞损失清单上的现金损失无异议。三、第3宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人邓某燕的现场进行勘查的情况。2.书证①收支清单、银行流水及支付宝转账记录，证明被害人邓某燕与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账交易以及银行卡取款的情况，经计算被害人邓某燕确认损失合计266324.84元。②借条复印件，证明被告人程某锋于2019年4月14日向被害人邓某燕借款20万元的情况。3.被害人的陈述邓某燕陈述的主要内容：程某锋以放高利贷、赎回抵押房产、打官司、解冻其被银行冻结的资金和帮其母亲治病为由对我进行诈骗的。于2018月12月在广东省佛山市南海区××××我家开始被程某锋诈骗的。经核对，我一共损失了266324.84元。辨认笔录中，被害人邓某燕指认11号男子是程某锋。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：2019年的时候，我找到邓某燕聊天说我现在急需用钱周转，需要她帮我在信用卡、支付宝花呗、借呗、分期乐、来分期等APP借钱出来，然后承诺每个月给她5000至6000元的利息，每个月账单也是由我通过微信、支付宝转给她，她再去还。后来我给了2、3个月利息和还了3、4月账，之后就没能力偿还了。我是以“个人周转不灵”的理由向邓某燕借款，是通过微信、支付宝、扫码收款的。四、第4宗犯罪事实的主要证据1.书证①微信转账记录、借条，证明被害人李某清与被告人程某锋之间微信转账交易以及借款3万元的情况。②装修房屋信息，证明被告人程某锋发给被害人李某清的装修房屋信息情况。③微信聊天记录，证明被害人李某清丈夫黄某恩与程某锋协商确认欠款35800元的情况。2.被害方的陈述黄某恩（李某清的丈夫）陈述的主要内容：2019年6月28日，程某锋到我的奶茶店找我老婆李某清谈借钱的事情，程某锋在微信上发了一张不动产的房屋给我老婆看，当时他就跟我老婆说需要资金装修，叫我老婆李某清借钱给他并承诺给利息我老婆。我老婆李某清就用微信转账了3万元到程某锋的微信上，转完账后程某锋就写了一张借条给我老婆。当天之后我老婆又从微信转账了5000元到程某锋的微信上。之后我老婆李某清连续都有收到每天350元的利息，大约收了15日左右，程某锋就开始拖欠我的利息，到了8月份，程某锋再次称周转需要向我老婆借钱12000元，之后我老婆就通过支付宝转账12000元到程某锋的支付宝上。到了2019年10月份，因为还款的问题，我就和我老婆吵架了，然后我老婆说她不理了，让我负责追款。于是我就向程某锋追回我老婆借给他的本金。他就说暂时没有那么多钱还给我，需要分期四个月还款给我，之后程某锋一直拖着我都没有还钱给我，只是每次我在微信催他还款时就在微信转账几百元给我本人。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报”的形式向李某清借的钱，现欠款3万多元，是通过微信、支付宝、银行卡收款的。我对李某清的欠款为36000元左右，具体数目记不清了。每次还钱都跟他核对剩下的数额的。五、第5宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支清单、银行流水交易明细和微信转账，证明被害人甘某红与被告人程某锋之间通过微信转账交易的情况，经计算被害人甘某红确认损失合计27413.34元。②房产证复印件、微信记录，证明被告人程某锋发给被害人甘某红的房产证信息和微信聊天的情况。2.被害人的陈述甘某红陈述的主要内容：2019年2月份，程某锋发微信联系我说他自己现在有一套套间可以便宜帮我在这套房子里转上我的名字，紧接着他又用房子的照片和房产证之类的证照发给我看，然后跟我说该房产证价值60万元，房子面积80平方米，我就对他说有买房子的想法但不够钱，然后他就叫我去在平安惠普办理贷款，但贷款没有通过，当时我告诉他我现在手上只有31000元，然后他就叫我先将钱转给他，他会给该房子房主的，之后的款项他称帮我想办法去搞定。在2019年2月22日14时49分，我就按照程某锋讲的地方，搭车过来当面把31000元一次性从我的微信转给了程某锋的微信，然后当天晚上我到家后他在微信发信息跟我说还差1.1，我在2019年2月22日晚22时53分转了1100元给他，但转过去之后他还说不够钱，让我再找11000元转给他，但这时我自己认真想了一下觉得办理房子过户手续不对，之后我就再也没有转钱给他了，我就跟他说先把之前转给他的32100元退回我，但他就说这个钱先借给他，之后会还我，过了一段，我就问他还钱给我，但他一直找理由不还钱给我。到了2020年3月份，程某锋才通过微信上，分别还我4500元，之后我通过网上新闻发现程某锋被警察捉住了，才发现被程某锋诈骗了。经核对，我共计损失金额为27413.34元。辨认笔录中，被害人甘某红指认9号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报”的理由向甘某红借的钱，现欠款约28000元，是通过微信转账的方式收款的。六、第6宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支清单、转账记录和付款凭证，证明被害人陈某与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡转账交易、贷款支付的情况，经计算被害人陈某确认损失合计497389.97元。②借条复印件，证明被告人程某锋分别向被害人陈某借款15万元、借款10万元、借款5万元的情况。③不动产合同照片，证明被告人程某锋发给被害人陈某的房产信息的情况。2.被害人的陈述陈某陈述的主要内容：2019年4月27日程某锋称帮我还信用卡，我就说我不记得网上银行登录密码，随后程某锋就说他可以帮我用我自己本人的身份证查询，我就把手机给了程某锋，程某锋就用我的身份证自己进行一番操作后，我就发现我自己广发银行信用卡被他套现了57000元，招商银行信用卡套现了18800元，微信微粒贷套现了17000元，光大银行信用卡套现了7000多元，拿我的平安银行信用卡申请了备用金额度54000元。后程某锋在微信上转账给我日利息，并叫我把一些保险公司的保单拍照给他，程某锋就说他来帮我还保单里面的钱。直至2019年4月28日他在我平安银行信用卡申请的备用金45000元到账了，随后他就一次过把该张**安银行信用卡里面所有额度都清空提现了，且在微信上跟我说其在广东省佛山市有一套房产，现在正在出租中，需要我交付首期，交完首期后，就能把该套房产过户给我。直至2019年4月29日，程某锋带我申请办理一些高利贷放数业务，他跟我说其拿到贷款放款金额后，就能把他在广东省佛山市一房产过户给我。直至2019年4月30日我的申请手续通过，次日早上，程某锋就主动联系我说钱有没有到账，我就说到了，随后程某锋就接我去喝早茶，在喝早茶中，程某锋就拿我手机操作，就把贷款得来的300000元转走了（分别转到了程某锋和谭某飞名下的银行卡），并且程某锋在我不知情的情况下签了向我借款50000元的借条。2019年9月17日，当时程某锋就当着我的面写下了借条。直至2020年我得知程某锋被怀集县公安机关抓了。经核对，我共计损失金额为497389.97元。辨认笔录中，被害人陈某指认6号男子是程某锋。3.证人证言谭某飞证言的主要内容：2019年11月份程某锋找到我说要我帮他办个pos机，办好之后我就将pos机交给了程某锋。2019年11月2日开卡至今，程某锋使用该pos机刷了大约20万元，每次收到钱后我都如数转回给程某锋，具体这些钱是谁的我不清楚。当时程某锋叫我给他一个银行卡号，然后要转一笔钱到我账户上，也没说是谁的钱干什么用的，于是我就将卡号发给了程某锋，过了不久我的建设银行账户就收到来自陈某的2笔转账，共计25万元。我收到这笔钱后转给了程某锋提供的韦某账户，我一分钱没收。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，投资会有高回报，拿她手机操作贷款”的形式诈骗陈某的。陈某当时是通过微信转账、支付宝转账、信用卡套现的方式给我这11万元的。我向陈某借的30万元，是通过微信、支付宝、银行卡收款的。当时我是找她通过贷款平安贷到30万元，之后便拿她手机将其中5万元转入我的名下银行卡，另外25万元分两笔（5万和20万）转入谭某飞名下的建设银行卡，之后我再叫谭某飞将25万元转回给我。2019年的时候，我找到陈某聊天就说我最近生活不是很愉快、工作不是很顺利，需要她在信用卡、平台APP等借钱出来给我周转，然后承诺每个月账单由我通过微信、支付宝转给她，她再去还。我有以养生堂、加油站等二维码给陈某扫码套现的形式去诈骗钱。七、第7宗犯罪事实的主要证据1.书证收支清单、转账交易清单，证明被害人梁某梅与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡等转账交易的情况，经计算被害人梁某梅确认损失合计45000元。2.被害人的陈述梁某梅陈述的主要内容：2019年5月份，程某锋建议我借钱他，他再借给别人从中收取利息。于是我将钱借给了程某锋，程某锋一开始也给我利息，后来他就跟我说没有钱一直拖着我。2019年5月12日，程某锋操作我的手机在贷款平台以我名义贷款45000元并提现到我的中国农业银行卡，在放款当天就从我的农业银行卡把贷款金额全部转走。我被程某锋诈骗了45000元。辨认笔录中，被害人梁某梅指认2号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵、朋友之间借款”的理由向梁某梅借钱，现欠款4万多元，是通过微信、支付宝、银行卡、现金的方式收款的。2019年6月6日我与梁某梅一起来到位于大沥步行街的一家手机店里，接着我就叫店里的员工在梁某梅手机上下载金融APP并贷款45000元，后梁某梅通过微信、支付宝、银行卡取现的方式将这些钱转给我的。八、第8宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单、刷卡消费凭证，证明被害人梁某清与被告人程某锋之间通过银行卡转账、刷卡消费等交易的情况，经计算被害人梁某清确认损失合计262529.41元。②借条复印件，证明被告人程某锋分别向被害人梁某清借款25.5万元、6万元的情况。2.被害人的陈述梁某清陈述的主要内容：2019年5、6月份我认识了一个约30多岁的男子，当时那个男子问我想不想赚钱，他有几个方法可以赚钱，然后可以返利300至400元给我。事后我了解后，我就借钱给这个男子，第一次我借钱6万元给这个男子是从信用卡上套出来借给他的，第二天该男子就返利300多元给我，该男子连续返利三四天利息给我，可是第五天之后，该男子又向我借钱，我没有那么多钱借给他，他就联系一些网贷公司联系我，要我从网贷公司借钱给他，还要我从支付宝花呗那里借钱给他，所以我从这些网贷公司和支付宝等借贷公司借20多万元给该男子。后来该男子按照这样的套路向我借钱几十万，到7、8月份就停止问我借钱，我后来一直问他拿回借给他的钱，这段时候他也断断续续归还我10多万元，到了11、12月份的时候，对方一直没有返利给我，我就追问对方，他就说出来借我的钱怎么能赚钱返利给我，原来是放高利贷（就是借我的钱去当高利贷），二是在赌场放数借钱给别人，三是他自己去澳门赌钱。程某锋写了两张借条我。经过计算，我合计损失金额为262529.41元。辨认笔录中，被害人梁某清指认3号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“借钱给我周转，承诺每个月会帮他还债务”的理由向梁某清借的钱，现欠款约26万元，是通过银行卡转账、POS机套现的方式收款的。九、第9宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单，证明被害人何某荣与被告人程某锋之间通过支付宝、银行卡转账及贷款等交易的情况，经计算被害人何某荣确认损失合计72626.34元。②借条复印件，证明被告人程某锋分别向被害人何某荣借款3万元、5万元的情况。2.被害人的陈述何某荣陈述的主要内容：2019年7月30日，我认识程某锋之后，他就说帮我放贷赚钱，然后让我转钱给他，他就答应每天给500元利息给我。当时程某锋就写了一张借条给我，于是我就通过支付宝“借呗”转了1万元给程某锋，第二天，我又从平台借了47000元，给了程某锋。程某锋就又写了一张借条给我。因为程某锋一开始给我每天500元利息给我都非常爽快的，所以我就比较相信他了，后来我就把自己的存款，还有从朋友那里借来钱，总共4万元，也都给了程某锋。到了2019年9月份的时候，程某锋不还钱了，我当时着急了，追他还钱，他就又每天还500元给我，程某锋就时不时还一点给我。2019年7月30日，程某锋写了一张3万元的借条给我，2019年7月31日，程某锋写了一张5万元的借条给我，我当时就筹够钱给他了。2019年11月1日我提取现金16万元（用黑色袋子装着）去到罗村黄某恩的奶茶店里面（当时奶茶店只有的老板黄某恩），将16万元交给了程某锋，没多久我们就走了。经过计算，我合计损失金额为72626.34元。辨认笔录中，被害人何某荣指认9号男子是程某锋。3.证人证言黄某恩证言的主要内容：我认识何某荣，也是程某锋诈骗案的被害人之一。我记得2019年年底的时候，我见到何某荣拿着一个黑色胶袋交给坐在我店门口的程某锋，程某锋把该胶袋打开，我见到里面装有几沓面值一百元的现金钞票，程某锋没有拿出来清点，后来他们就离开奶茶店了。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报”的形式向何某荣借的钱，现欠款约7.5万元，是通过微信、支付宝、银行卡、现金以及扫码的方式收款的。另外，2019年10月30日我带他人贷款了30万元将钱转至何某荣的银行账户，何某荣于次日就拿了5万元现金给我，微信、支付宝、银行卡转账给我共计25万元。十、第10宗犯罪事实的主要证据1.书证收支交易清单、付款凭证，证明被害人覃某艺与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账及贷款等交易的情况，经计算被害人覃某艺确认损失合计19002.18元。2.被害人的陈述覃某艺陈述的主要内容：我是开商铺的，开始程某锋一直在我这里购物，程某锋说我将钱交给他，他就能帮我赚钱，开始时他确实每日给利息我，后来就没有了。经核对，通过微信、贷款、POS机刷卡等方式，我被程某锋诈骗的金额是19002.18元。辨认笔录中，被害人覃某艺指认2号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵”的理由向覃某艺借的钱，现欠款约2万元，是通过微信、支付宝、扫码、POS机套现的方式收款的。十一、第11宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单、刷卡凭证及截图，证明被害人余某松与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡转账及POS机套现等交易的情况，经计算被害人余某松确认损失合计69747.3元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人余某松借款6万元的情况。2.被害人的陈述余某松陈述的主要内容：程某锋以帮我赚钱为由，叫我将信用卡的钱刷出来给他，他用来放贷，然后支付给我高额的利息，我就通过微信、支付宝、POS机刷卡等方式给款他，后来他没有支付利息，我就一直催他还，他也没有还给我。经核对，我合计损失金额为69747.3元。辨认笔录中，被害人余某松指认3号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报”的理由向余某松借的钱，现欠款约7万元，是通过微信、支付宝、银行卡、POS机套现等方式收款的。十二、第12宗犯罪事实的主要证据1.书证收支交易清单及银行卡明细清单，证明被害人智某春与被告人程某锋之间通过微信、支付宝及银行卡转账等交易的情况，经计算被害人智某春确认损失合计43937.01元。2.被害人的陈述智某春陈述的主要内容：2019年9月16日14时许，程某锋以可以帮我办理信用卡为由开车约我去办信用卡，当时程某锋先带我到工商银行办理一张银行卡，然后带我去一家手机店里，教我说需要钱装修房子为由，在该手机店办了捷信贷款，对方把贷款的54000元转到我的工商银行卡里，然后程某锋就以业务办理为由拿我手机和身份证，把工商银行卡里贷款的53995元转走了，过后程某锋归还了我的手机和身份证。程某锋说钱拿给别人了，还说每个月会帮我还捷信的分期账单，我就相信了对方。当晚23时许，我微信收到程某锋的300元转账。然后到9月18日为止，对方就给了三天300元的利息给我，后面只是偶尔给几十元、一百元这样子的，我就记得程某锋总共还给我1200元利息。后来，因为2019年10月份，我父亲因病住院，我追程某锋帮我把捷信分期贷款尚未偿还的本息还清，程某锋就一直推脱，后来我才知道被骗了。经核对，我合计损失金额为43937.01元。辨认笔录中，被害人智某春指认9号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报”的理由向智某春借的钱，现欠款约4万元，是通过微信、支付宝、扫码的方式收款的。十三、第13宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单及付款凭证，证明被害人周某芳与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账及POS机刷卡等交易的情况，经计算被害人周某芳确认损失合计49879.65元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人周某芳分别借款3万元、5万元的情况。2.被害人的陈述周某芳陈述的主要内容：2019年9月22日，我通过朋友的推荐认识到做贷款的程某锋，他说是放数的，叫我转钱叫他做单，然后程某锋就让我拿信用卡给他刷，跟我说每天给我600元利息。后来我每天追程某锋还钱给我，程某锋一直找各种理由推脱，追得紧的时候，就转一二百元打发给我。但就再没有还我钱了。程某锋总共写了两张借条给我。经核对，我合计损失金额为49879.65元。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报，到时候帮她还信用卡、房屋抵押债务”的理由向周某芳借的钱，现欠款约5万元，是通过微信、支付宝、POS机套现的方式收款的。十四、第14宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单，证明被害人王某玲与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账及贷款等交易的情况，经计算被害人王某玲确认损失合计1141924.39元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人王某玲借款16万元的情况。2.被害人的陈述王某玲陈述的主要内容：2019年9月份，程某锋主要是以“借钱给他会有高额利息回报”、“借钱给他搞房子的手续，到时把房子过户给我”、“借钱打官司，打赢了就有钱还我了”等理由诱骗我钱的。经核对，我合计损失金额为1141924.39元。辨认笔录中，被害人王某玲指认9号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“在佛山购买抵押房，投资就会有高回报，购房成功的话到时会进行过户”为由诈骗王某玲的，当时骗她将她的一辆红色宝马车拿去抵押了20万元（押证不押车），后来我还了14万元，还差6万元没给她。我是以“个人周转不灵”的理由向王某玲借的钱，现在还欠款约108万元，是通过微信、支付宝、银行卡收款的。十五、第15宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单及付款凭证，证明被害人胡某珠与被告人程某锋之间通过微信、支付宝及银行卡转账等交易的情况，经计算被害人胡某珠确认损失合计431702.49元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人胡某珠分别借款11万元、30万元的情况。2.被害人的陈述胡某珠陈述的主要内容：2019年9月份，程某锋主要是以“做贷款账单”、“购买抵押房，到时过户给我”、“借钱打官司，打赢了就有钱还我了”等理由诱骗我钱的。经核对，我合计损失金额为431702.49元。辨认笔录中，被害人胡某珠指认3号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“在佛山购买抵押房，投资就会有高回报，购房成功的话到时会进行过户、打官司需要钱”为由诈骗胡某珠的。2019年12月10日胡某珠给了我现金10000元，我当时是说拿去打官司用的，还向胡某珠借30多万元，是通过微信、支付宝、银行卡收款的。我对胡某珠的现金、扫码、购物部分没有异议。十六、第16宗犯罪事实的主要证据1.书证①收支交易清单及付款凭证，证明被害人周某红与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账及银行卡支出等交易的情况，经计算被害人周某红确认损失合计19614.55元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人周某红借款3万元的情况。2.被害人的陈述周某红陈述的主要内容：2019年10月2日，经朋友介绍我认识了程某锋，程某锋问我说是不是需要资金周转，他说可以帮我做账（意思是可以帮我用手机在贷款平台贷款出来），可以用贷款出来的钱借给他从中收取利息（并跟我说如果有资金需要周转可以跟他说，他会马上还款给我的）。然后我就同意借钱给程某锋了。后面我在微信找程某锋要钱，程某锋一直找理由拖着不还钱给我。经核对，我合计损失金额为19614.55元。辨认笔录中，被害人周某红指认2号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我就会有利息回报”的理由向周某红借的钱，现欠款约1.9万元，是通过微信、支付宝、扫码等方式收款的。十七、第17宗犯罪事实的主要证据1.书证收支交易清单及付款凭证，证明被害人陈某英与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账及银行卡贷款等交易的情况，经计算被害人陈某英确认损失合计456475.37元。2.被害人的陈述陈某英陈述的主要内容：2019年12月26日我经朋友认识了程某锋，程某锋跟我说带我赚钱并承诺帮我偿还信用卡的贷款，每天都会有利息给我的。程某锋还带我看房子，还跟我说过年前把桂丹颐景园的房子转到我的名下。然后我就根据程某锋的要求将钱转给程某锋了。程某锋开始有几期帮我还了贷款，之后就没有再帮我还钱了，房子也没有转到我的名下，我感觉被他诈骗了。经核对，我合计损失金额为456475.37元。辨认笔录中，被害人陈某英指认3号男子是程某锋。3.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“在佛山购买抵押房，投资就会有高回报，购房成功的话到时会进行过户”为由诈骗陈某英的，现欠款约22万元，是通过微信、支付宝、银行卡等方式收款的，具体数目记不清了。十八、第18宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人黄某琼的现场进行勘查的情况。2.书证①收支交易清单及付款凭证，证明被害人黄某琼与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账及POS机刷卡等交易的情况，经计算被害人黄某琼确认损失合计85184元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人黄某琼借款78000元的情况。3.被害人的陈述黄某琼陈述的主要内容：2020年1月份，程某锋说拿钱周转，先借钱，后会计利息返还给我，还说借钱买房，留着以后当婚房为理由诈骗我的钱。经核对，我合计损失金额为85184元。辨认笔录中，被害人黄某琼指认5号男子是程某锋。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵”的理由向黄某琼借了10多万元，是通过微信、支付宝、扫码的方式收款的。我对诈骗黄某琼的数额为85184元无异议。十九、第19宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人钟某萍的现场进行勘查的情况。2.书证收支交易清单，证明被害人钟某萍与被告人程某锋之间通过微信、支付宝转账等交易的情况，经计算被害人钟某萍确认损失合计6805元。3.被害人的陈述钟某萍陈述的主要内容：2020年3月，程某锋以每天有高回报利息为由对我进行诈骗的，期间套现了我支付宝花呗所有的额度以及微信零钱。经核对，我合计损失金额为6805元。辨认笔录中，被害人钟某萍指认10号男子是程某锋。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵，借钱给我会有利息回报”的理由向钟某萍借的钱，是通过微信、支付宝收款的。我和她是于2020年过年期间在一个微信群里找到一个卖花生油的微信，加了对方后我就找她买花生油，买了一次后我就说我需要钱周转，叫她帮我在支付宝花呗那里借钱出来给我，承诺每个月会给她500元至600元的利息。二十、第20宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人李某燕的现场进行勘查的情况。2.书证①收支交易清单及付款凭证、转账记录，证明被害人李某燕与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡转账等交易的情况，经计算被害人李某燕确认损失合计556650.67元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人李某燕借款300000元的情况。3.被害人的陈述李某燕陈述的主要内容：2020年5月20日，程某锋跟我说佛山有一位朋友要卖给其一套抵押房，称要向借我17万元到18万元，并且承诺每日利息达到900元。于是我就答应了程某锋，我通过微信转账给程某锋，程某锋又再次联系我说钱还不够，还需要我继续给其转账。因程某锋在之前的几天中都有转账所谓的日利息给我，所以我又微信、支付宝转账给程某锋。期间我还向朋友借了钱，所以我跟程某锋说我的情况，程某锋就跟我说到时会把房子直接过户给我并且叫该房子的原业主和我签名。直至7月26日，我跟家人说明情况，才意识到自己被诈骗了。经核对，我合计损失金额为556650.67元。辨认笔录中，被害人李某燕指认7号男子是程某锋。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“在佛山购买抵押房，投资就会有高回报，购房成功的话到时会进行过户”为由诈骗李某燕的，是通过微信、支付宝、银行卡收款的，以及通过向李某燕提供的用于信用卡套现的二维码套现，钱到了中介那里后中介再转给我的，期间中介就按10000元扣30元来收取手续费。我对李某燕的损失金额为556650.67元无异议。二十一、第21宗犯罪事实的主要证据1.现场勘验检查笔录现场勘验检查笔录、现场图及现场照片，证实公安民警对被告人程某锋骗取被害人谢某鹏、陈某梅的现场进行勘查的情况。2.书证①收支交易清单及交易凭证、转账记录，证明被害人谢某鹏、陈某梅与被告人程某锋之间通过微信、支付宝、银行卡转账及POS机刷卡等交易的情况，经计算被害人谢某鹏、陈某梅确认损失合计968752.29元。②借条复印件，证明被告人程某锋向被害人谢某鹏、陈某梅借款及合同照片的情况。3.被害人的陈述①谢某鹏陈述的主要内容：2020年5月，程某锋主要是以购买抵押房产以及法院解冻资金和打官司需要律师费用为由对我和我女朋友陈某梅进行诈骗的。经核对，我和陈某梅合计损失金额为968752.29元。辨认笔录中，被害人谢某鹏指认4号男子是程某锋。②陈某梅陈述的主要内容：2020年7月24日，程某锋通过我男朋友要到我的联系电话，跟我谈房子过户的问题，当时问我要佛山市×××××××××××××的抵押房，我就说要罗村街道的抵押房，他听了之后就说需要钱做流水账，我答应了他，他就拿我的手机操作贷款及转账，之后就拿出一张纸计算每个月给我多少钱利息，还给我一张已经签了名的借条。辨认笔录中，被害人陈某梅指认10号男子是程某锋。4.被告人供述被告人程某锋在侦查阶段供述的主要内容：我是以“个人周转不灵”的理由向谢某鹏借款的，是通过微信、支付宝、银行卡收款的，以及通过向谢某鹏提供用于信用卡套现的二维码套现，钱到了中介那里后中介再转给我的，期间中介就按10000元扣30元来收取手续费。我对诈骗谢某鹏的数额为968752.29元无异议。我通过pos机、京东白条等方式向陈某梅借钱的。我在诈骗谢某鹏钱的时候通过微信向他发过一份“借款抵押合同”以及一份“合作协议”，当时是因为谢某鹏追问我套房抵押的事宜，我出于下策就伪造了一份“借款抵押合同”以及一份“合作协议”的照片给谢某鹏看的。二十二、本案其他综合证据1.证人韦某证言的主要内容：我和程某锋是男女朋友关系。程某锋通过帮助别人申请网上贷款以及刷POS机来收取佣金，他经常大吃大喝，平时和朋友出去吃饭、消费都是他请客的，偶尔还会去沐足店、KTV、酒吧等娱乐场所消费。2.随案移送扣押iphone11黑色手机1台、POS机2台，证明公安机关扣押被告人程某锋实施诈骗的手机、POS机的情况。3.户籍证明及抓获经过，证明被告人程某锋于2020年8月1日被公安民警抓获及其的身份情况。上述证据由公诉机关在庭审中宣读、出示并均经庭审认证、质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人程某锋无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人程某锋的犯罪事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。鉴于被告人程某锋能如实供述自己罪行，当庭认罪认罚，认罪态度较好，可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议，符合法律规定，本院予以采纳。根据被告人程某锋的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人程某锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元（未缴）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月1日起至2033年1月31日止。罚金限在本判决发生法律效力之日起十日内缴纳完毕。）二、随案移送的iphone11黑色手机1台、POS机2台，属于犯罪活动中使用的作案工具，予以没收，存档备查。三、被告人程某锋违法所得人民币6888909.30元，予以追缴，并发还给各被害人（其中韦某富290538.10元、雷某霞1541612.40元、邓某燕266324.84元、李某清35800元、甘某红27413.34元、陈某497389.97元、梁某梅45000元、梁某清262529.41元、何某荣72626.34元、覃某艺19002.18元、余某松69747.30元、智某春43937.01元、周某芳49879.65元、王某玲1141924.39元、胡某珠431702.49元、周某红19614.55元、陈某英456475.37元、黄某琼85184元、钟某萍6805元、李某燕556650.67元、谢某鹏和陈某梅968752.29元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长  刘红春审判员  苏永任审判员  许 多二〇二一年四月九日书记员  韦海霞附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。