铁岭市银州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）辽1202刑初96号 公诉机关铁岭市银州区人民检察院。 被告人金峰，男，1980年5月2日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地辽宁省开原市，现住址辽宁省铁岭市银州区，因犯诈骗罪，于2018年8月14被辽宁省昌图县人民法院判处有期徙刑九个月（2018年12月5日刑满释放），并处罚金人民币5000元（已缴纳）。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年4月23日被铁岭市公安局铜钟分局刑事拘留，同年4月24日被取保候审后失联，同年11月3日被抓获，次日被刑事拘留；因涉嫌犯盗窃罪，于同年12月10日被执行逮捕。现羁押于辽宁省铁岭市看守所。 指定辩护人赵明，辽宁楚河律师事务所律师。 铁岭市银州区人民检察院以辽铁银检一部刑诉[2021]37号起诉书指控被告人金峰犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2021年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。铁岭市银州区人民检察院指派员额检察官左换新、检察官助理王子馥出庭支持公诉，被告人金峰及其指定辩护人赵明到庭参加诉讼。现已审理终结。 铁岭市银州区人民检察院指控，（一）、信用卡诈骗罪 1、2019年6月至2019年11月6日期间，被告人金峰收取王某1（被害人）好处费后给王某1办理信用卡。在王某1的中信银行信用卡（卡号62×××05)下发后，金峰称帮助其提高额度在王某1不知情的情况下私自刷取王某1信用卡3000元人民币。 2、2019年6月22日至2019年12月6日期间，被告人金峰收取陈某1（被害人）好处费后给陈某1办理信用卡。期间金峰以给陈某1提升额度为由把陈某1自己办理的建设银行信用卡（62×××12)要走，在陈某1的光大银行(6226581040247292)、浦发银行（6259585502075471)、兴业银行（6229018518219278)、工商银行（6252470083168416)信用卡下发后，在陈某1不知道的情况下刷取其上述五张信用卡，共计使用其信用卡额度25,231.63元人民币。 3、2019年6月21日至2019年12月5日期间，被告人金峰收取麻某1（被害人）好处费后给麻某1办理信用卡。在麻某1浦发银行（625980327657967)、建设银行（6259655524095490)信用卡下发后，麻某1表示额度小不要了让金峰把信用卡注销，金峰答应后并未把信用卡注销而是私自刷取麻某1上述两张信用卡额度。并在麻某1的中信银行(6226800120489768605)、农业银行信用卡（62×××11)下发后没有告知麻某1私自刷取信用卡额度。金峰私自刷取麻某1信用卡额度共计10,585元人民币。 4、2019年9月7日至2019年12月7日期间，被告人金峰收取王某2（被害人）好处费后给王某2办理信用卡。在王某2信建设银行（6259655525657223)、中信银行 (5182120027463848501)信用卡下发后金峰并没有告知王某2并在其不知情的情况下私自刷取其信用卡额度共计5,996.64元人民币。 5、2020年5月20日至2020年8月10日期间，被告人金峰收取被害人祝某（被害人）好处费后给祝某办理信用卡。在祝某平安银行6221566119721082、中信银行 622680012948676156信用卡下发后，在祝某不知情情况下私自刷取其信用卡额度共计10,344人民币。 6、2020年9月19日至2020年10月11日期间，被告人金峰收取被害人苏某（被害人）好处费后给苏某办理信用卡。在苏某盛京银行卡（62×××17)下发之后在苏某不知情情况下私自刷取其信用卡额度共计9，980元人民币。 综上，被告人金峰在六名被害人不知情情况下私自刷取使用其信用卡金额共计65,137.27元人民币。 （二）、盗窃罪 1、2020年5月20日至2019年12月7日期间，被告人金峰以给祝某办理信用卡为由索要其支付宝账号及密码后，在祝某不知情情况下盗刷其花呗、借呗共计人民币4,127.92元。 2、2020年9月7日至2020年10月11日期间，被告人金峰以给张某1办理信用卡需要支付宝账号及密码为由索要其的支付宝账号及密码后，在张某1不知情的情况下盗刷其支付宝花呗共计人民币392.02元。 3、2020年9月19日至2020年10月11日期间，被告人金峰以给苏某办理信用卡为由索要其支付宝账号及密码后，在苏某不知情情况下盗刷其花呗，并通过被害人支付宝办理网贷1000元，盗刷支付宝花呗共计人民币4，811.8元。 综上，被告人金峰共计在三名被害人不知情情况下，私自使用其支付宝花呗共计9,331.74元。 公诉机关提交相应证据指控被告人金峰犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，系累犯，且犯数罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第六十五条、第六十九条之规定，予以处罚。 被告人金峰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名当庭表示认罪，但辩解其返还过被害人钱款。 指定辩护人赵明辩称：被告人金峰以中介的身份给被害人办理信用卡，从中得到好处费，办理成功后把刷取出来的钱款给了被害人。被告人在没有资质的情况下给被害人办理信用卡，被害人也存在一定过错。关于盗窃罪，被告人利用被害人交付的账号和密码盗取被害人支付宝，套现后亦部分归还了被害人，故请求法庭从轻处罚。 经审理查明，（一）、信用卡诈骗罪 1、2019年6月至2019年11月6日期间，被告人金峰收取王某1（被害人）好处费后给王某1办理信用卡。在王某1的中信银行信用卡（62×××05)下发后，金峰称帮助其提高额度在王某1不知情的情况下私自刷取王某1信用卡3000元人民币。 2、2019年6月22日至2019年12月6日期间，被告人金峰收取陈某1（被害人）好处费后给陈某1办理信用卡。期间金峰以给陈某1提升额度为由把陈某1自己办理的建设银行信用卡（62×××12)要走，在陈某1的光大银行(6226581040247292)、浦发银行（6259585502075471)、兴业银行（6229018518219278)、工商银行（6252470083168416)信用卡下发后，在陈某1不知道的情况下刷取其上述五张信用卡，共计使用其信用卡额度25,231.63元人民币。 3、2019年6月21日至2019年12月5日期间，被告人金峰收取麻某1（被害人）好处费后给麻某1办理信用卡。在麻某1浦发银行（625980327657967)、建设银行（6259655524095490)信用卡下发后，麻某1表示额度小不要了让金峰把信用卡注销，金峰答应后并未把信用卡注销而是私自刷取麻某1上述两张信用卡额度。并在麻某1的中信银行(6226800120489768605)、农业银行信用卡（62×××11)下发后没有告知麻某1私自刷取信用卡额度。金峰私自刷取麻某1信用卡额度共计10,585元人民币。 4、2019年9月7日至2019年12月7日期间，被告人金峰收取王某2（被害人）好处费后给王某2办理信用卡。在王某2信建设银行（6259655525657223)、中信银行 (5182120027463848501)信用卡下发后金峰并没有告知王某2并在其不知情的情况下私自刷取其信用卡额度共计5,996.64元人民币。 5、2020年5月20日至2020年8月10日期间，被告人金峰收取被害人祝某（被害人）好处费后给祝某办理信用卡。在祝某平安银行（6221566119721082）、中信银行 （622680012948676156）信用卡下发后，在祝某不知情情况下私自刷取其信用卡额度共计10,344人民币。 6、2020年9月19日至2020年10月11日期间，被告人金峰收取被害人苏某（被害人）好处费后给苏某办理信用卡。在苏某盛京银行卡（62×××17)下发之后在苏某不知情情况下私自刷取其信用卡额度共计9，980元人民币。 综上，被告人金峰在六名被害人不知情情况下私自刷取使用其信用卡金额共计65,137.27元人民币。 （二）、盗窃罪 1、2020年5月20日至2019年12月7日期间，被告人金峰以给祝某办理信用卡为由索要其支付宝账号及密码后，在祝某不知情情况下盗刷其支付宝花呗、借呗共计4,127.92元人民币。 2、2020年9月7日至2020年10月11日期间，被告人金峰以给张某1办理信用卡需要支付宝账号及密码为由索要其的支付宝账号及密码后，在张某1不知情的情况下盗刷其支付宝花呗，共计392.02元人民币。 3、2020年9月19日至2020年10月11日期间，被告人金峰以给苏某办理信用卡为由索要其支付宝账号及密码后，在苏某不知情情况下盗刷其支付宝花呗，并通过被害人支付宝办理网贷1000元人民币，盗刷支付宝花呗共计4，811.8元人民币。 综上，被告人金峰共计在三名被害人均不知情情况下，私自使用其支付宝花呗共计9,331.74元人民币。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、铁岭市公安局铜钟分局的案件来源及抓捕经过，证实立案侦破情况； 2、被害人王某1、陈某1、麻某1、王某2、祝某、苏某、张某1的陈述，证实其在找被告人金峰办理信用卡之后被盗刷、支付宝被盗用的事实经过和金额情况； 3、证人张某2、李某、张某3、任某、高某的证言，证实其帮助给被告人金峰介绍需要办理信用卡的人员及张某3给金峰办理相关信用卡的事实经过； 4、辨认笔录及照片，证实辨认人苏某、张某1在不同组照片中辨认出被告人的事实情况； 5、搜查证及笔录、扣押决定书，证实公安机关对被告人金峰的住处进行搜查并扣押其作案使用的手机和信用卡的事实情况； 6、户口证明，前科刑事判决书，证实被告人的出生日期及其刑事前科处罚情况； 7、被告人金峰建设银行卡流水表、支付宝收支明细证明及其微信（随缘、随缘哥）流水光盘，证实其银行卡、支付宝与被害人收支转账的相关情况； 8、被害人陈某1、王某1、麻某1、王某2、张某1、苏某、祝某的个人征信及信用卡流水账单等，证实其信用卡被透支转账、盗刷及其个人部分偿还情况； 9、被告人金峰支付宝二维码，证实被告人金峰盗刷他人支付宝时所使用的支付宝二维码的相关情况； 10、全部被害人信用卡银行流水及支付宝、微信账单，证实被害人银行卡、支付宝及微信被被告人透支、盗刷的相应钱款情况； 11、铁岭里田会计师事务所有限公司的专项审计报告，审计被告人金峰在2019年6月至2020年11月期间，使用本案各被害人银行信用卡透支金额及盗刷支付宝花呗钱款金额情况； 12、被告人金峰的供述，供认其给本案被害人办理过银行信用卡后进行透支及在微信支付宝花呗中刷出过被害人部分钱款的相关事实，但辩解部分情况下是被害人所知情。 本院认为，被告人金峰以非法占有为目的，以帮助给他人办理信用卡为由，多次私自冒用他人信用卡进行透支骗取钱款不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚；被告人金峰以非法占有为目的，以帮助给他人办理信用卡为由，在获取他人支付宝账号及密码信息后，盗用他人支付宝中存款，数额较大，其行为已构成盗窃罪，应予处罚。被告人金峰在前罪有期徒刑刑罚执行完毕在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人金峰在判决宣告前犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。辩护人及被告人均提出的返还过被害人钱款的辩护、辩解意见，经庭审查明，被告人所返还被害人的部分钱款数额已在其透支、盗刷的专项审计中予以扣除，故此节意见本院不予采信。另鉴于，被告人金峰在庭审辩论及最后陈述阶段表示自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第六十五条第一款、第六十九条第一、三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人金峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年九月，并处罚金人民币70000元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元，数罪并罚决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币80000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期即自2020年11月3日起至2028年4月30日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向铁岭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 长  蒋英伟 审 判 员  刘伟思 人民陪审员  李 冰 二〇二一年四月二十日 书 记 员  汪 妍