辽宁省朝阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）辽13民终1317号上诉人（原审原告）：高志云，男，1943年4月2日出生，满族，住内蒙古赤峰市红山区。委托代理人：王永，内蒙古红城律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：张学敏，女，1977年11月3日出生，汉族，住辽宁省朝阳市双塔区。委托代理人：高庆丰，辽宁万盟律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：谢连霞，女，1961年5月14日出生，汉族，住黑龙江省绥化市北林区。上诉人高志云因与被上诉人张学敏、谢连霞保证合同纠纷一案，不服朝阳市双塔区人民法院（2020）辽1302民初3176号民事裁定书，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上诉人高志云及其委托代理人王永，被上诉人张学敏及其委托代理人高庆丰，被上诉人谢连霞到庭参加诉讼。本案现已审理终结。高志云上诉请求：撤销一审裁定书，确认诉权，改判或指令一审法院继续进行审理，以维护上诉人的合法财产不受侵害。事实及理由：一审法院认定事实错误，适用法律错误。1、上诉人虽然与二被上诉人签订了投资协议，但从二被上诉人出具的证据看，二被上诉人并未为上诉人购买数字货币，而是将该10万元存入了自己的账户，据为己有。2、双方签订的协议书中明确约定，如到期提取不出来，二被上诉人赔偿上诉人20万元整。按照法律规定，一方已经履行主要义务，对方接受了，该合同成立。现二被上诉人已经接受了上诉人的转款，故该协议已经成立。二被上诉人是利用协议书骗取钱财，上诉人的10万元直接转给了二被上诉人，并未交给某公司，故二被上诉人作为保证人和担保人应负经济和法律责任。二被上诉人收到上诉人的款项，按协议约定270天到期，应返还70万元，但只承诺付给上诉人20万元，二被上诉人赚取的是50万元。3、上诉人主张的是10万元本金及10万元违约金，共计20万元，二被上诉人的投资是否赔钱与上诉人无关。4、被上诉人谢连霞购买的数字货币户名都是李思睿，不能证明系为上诉人购买。一审法院用经济犯罪的法律规定审理案件错误，应适用合同法、担保法的相关规定。5、二被上诉人对收到上诉人的10万元没有异议，应属于民间借贷或不当得利，应赔偿给上诉人。张学敏答辩称，1、朝阳市双塔区人民法院（2020）辽1302民初3176号民事裁定书，认定事实清楚，采用证据确实、充分，适用法律正确，审理程序合法，请求二审法院维持原审裁定。2、上诉人在请求中承认自己与被上诉人谢连霞、张学敏签订了投资协议，该投资协议非常明确记载：“今收到高志云投资人民币100,000元（大写）壹拾万元整，买BCHC参加锁仓计划270天，BCHC对赌保证39元一枚”、“BCHC账户号214×××＠ｑｑ.ｃｏｍ谢连霞账户上”，上诉人的上诉状中写“一审审理后，从二被上诉人出具的证据来看，二被上诉人并没有为上诉人高志云购买数字货币，而是将这10万元存入了自己的账户，据为己有”。在一审法院开庭审理时，被上诉人张学敏向法庭出示了十份证据，其中第四份证据中3、4、5页证据，证明被上诉人谢连霞给上诉人高志云购买了BCHC数字货币，购买的账户是214×××＠ｑｑ.ｃｏｍ，数额是21200BCHC，被上诉人谢连霞在原审开庭时也证明被上诉人张学敏的证据真实，是不可否认的客观事实，对此证据没有异议。上诉人高志云对此并未提出有相反的证据，没对此证据予以排除。故上诉人高志云的上诉理由没有事实根据，此上诉理由不能成立。上诉人高志云在上诉状中主张的汇给被上诉人的10万元钱，应当属于民间借贷或者不当得利，但其在投资协议中明确注明“高志云投资人民币10万元买BCHC，参加锁仓计划270天。”此不受法律的投资行为与民间借贷、不当得利没有任何法律关系，此上诉理由不能成立。上诉人高志云自愿投资10万元，委托被上诉人谢连霞购买BCHC数字货币，因BCHC数字货币涉嫌盖网系经济犯罪范围，广州市公安局越秀分局已于2019年1月11日依法对盖网系公司涉嫌非法吸收公众存款批准立案侦查，寇南南为盖网系公司“107”专案犯罪嫌疑人，涉嫌刑事犯罪。3、上诉人上诉理由不能成立的法律、政策依据。投资人高志云购买BCHC数字货币的行为，在我国不受法律保护，2019年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》对代币发行融资活动的本质属性认为：代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通、向投资者预售比特币、以太币等虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券，非法发售证券以及非法集资、融资诈骗、传销等违法犯罪活动，有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象，发现涉嫌犯罪问题将移送司法机关，代币发行融资中，适用的代币或虚拟货币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。故投资人上诉人高志云的行为造成的后果，应由其自行承担。担保人、保证人在此案中不应承担民事责任，依据担保法解释第八条“主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任”，上诉人在投资协议中以投资人的身份购买BCHC数字货币，根据中国人民银行在2013年12月发出《关于防范比特币风险的通知》虚拟货币的交易不受法律保护，因购买虚拟货币产生的债务属于非法债务。另外2017年9月发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》投资者自行承担投资风险。本案主合同涉及犯罪范围，主合同无效，它的从合同担保合同亦应无效。即投资协议中的保证人、担保人不应承担民事责任。4、BCHC数字货币是虚拟货币是涉嫌从事非法融资活动，上诉人是受害者，同时担保人张学敏，保证人谢连霞也是受害者。5、代币发行融资中使用的代币BCHC数字货币不是货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，此投资协议违法，法律不予保护。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》中第十一条的规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。结合本案基础法律事实，系上诉人投资BCHC虚拟资产衍生品导致投资受损所引发，该BCHC虚拟资产衍生品的发行与投资销售行为涉嫌刑事犯罪。鉴于本案存在犯罪嫌疑情况下，不应作为经济案件审理。上诉人高志云提出的上诉，既无事实根据又无法律依据，二审法院应驳回高志云的上诉，维持原裁定。一、二审诉讼费及保全费由上诉人高志云负担。谢连霞答辩称，上诉人在一审的民事起诉状中承认涉案的10万元用于了投资。上诉人于2019年12月18日参观了解了BCHC项目，其认可后，与二被上诉人签订了涉案协议。同日，上诉人将款项转给二被上诉人，收到钱后，被上诉人谢连霞当着上诉人的面分三次为上诉人购买了10万元的BCHC。综上，在上诉人的委托、被上诉人谢连霞的操作下，涉案的10万元已经为上诉人购买成了21200个BCHC，谢连霞一分钱也没有截留。上诉人说10万元被谢连霞存入自己账户据为己有，没有事实根据。请求法院依法驳回上诉人的上诉，维持原裁定。高志云向一审法院提出诉讼请求：1、依法判令二被告立即偿还原告本金10万元；2、依法判令二被告支付原告违约金10万元，以上合计20万元；3、由被告承担本案的全部诉讼费用及保全费用。一审法院审查认为，2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，对代币发行融资活动的本质属性认为“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。代币发行融资中使用的代币或‘虚拟货币’不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。”结合本案基础法律事实系原告投资BCHC虚拟资产衍生品导致投资受损所引发，该BCHC虚拟资产衍生品的发行及投资销售行为涉嫌刑事犯罪，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。故本案应当驳回原告的起诉。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定:驳回原告高志云的起诉。案件受理费2,150元（原告预交，已减半收取），保全费1,520元，合计3,670元退还原告高志云。本院认为，本案上诉人高志云依据与被上诉人张学敏、谢连霞签订的投资协议主张权利，要求张学敏、谢连霞按照投资协议中的承诺，履行赔偿高志云款项20万元的保证责任。该协议系双方当事人真实意思的表示，且没有证据证明张学敏、谢连霞存在违法发售BCHC等涉嫌犯罪的行为，故本案应认定为经济纠纷，一审法院应就协议是否有效、高志云的主张能否成立进行实体审理。综上,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十一条、《最高人民法院关于适用的解释》第三百三十二条规定，裁定如下：一、撤销朝阳市双塔区人民法院（2020）辽1302民初3176号民事裁定书；二、本案指令朝阳市双塔区人民法院审理。本裁定为终审裁定。审判长  郭兴利审判员  王 阳审判员  袁 源二〇二一年四月二十一日书记员  张 雷