江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0281刑初1555号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人曹春艳，女，1991年1月3日生，汉族，大专文化，无业，户籍地江苏省宿迁市宿城区，住江苏省徐州市泉山区。2019年4月12日因本案被抓获，同日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，同年4月30日被该局取保候审,2020年4月9日被江阴市人民检察院取保候审。辩护人陈继东，江苏钟鼓楼律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉〔2020〕1399号起诉书指控被告人曹春艳犯非法吸收公众存款罪,向本院提起公诉。本院受理后，经审查于2020年7月17日立案，依法适用普通程序，组成合议庭。审理期间，公诉机关发现被告人曹春艳有遗漏的罪行应当一并起诉和审理，以澄检诉刑追诉[2020]10号追加起诉决定书，于2020年9月11日向本院提出补充起诉。本院公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员徐贞庆出庭支持公诉，被告人曹春艳及辩护人陈继东到庭参加诉讼。本案审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院经审查同意延期审理，现已恢复审理并审理终结。江苏省江阴市人民检察院指控：被告人曹春艳于2015年11月至2018年7月，在担任北京中现众合投资中心（有限合伙）江阴分部负责人期间，未经依法批准，以投资理财、出售股权、投资互联网优谷投资等形式，以高额返利为诱饵，通过口口相传等方式，向张某、江某、杨某等200余名社会不特定人员非法吸收存款共计人民币3900余万元，造成投资人损失人民币3300余万元。被告人曹春艳归案后如实供述了上述犯罪事实。后追加指控：被告人曹春艳于2015年11月至2018年7月，在担任北京中现众合投资中心（有限合伙）江阴分部负责人期间，未经依法批准，以投资理财、出售股权等形式，以高额返利为诱饵，通过口口相传等方式，向窦某、谢某、潘某3人非法吸收存款共计人民币70余万元，造成损失人民币60余万元。为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人曹春艳违反国家金融管理制度，伙同他人以支付高额利息的手段，向社会公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人曹春艳系从犯、坦白，自愿认罪认罚。书面建议判处被告人曹春艳有期徒刑三年至三年六个月，并处罚金。公诉人鉴于被告人曹春艳已退出违法所得，当庭建议判处被告人曹春艳有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，可适用缓刑。被告人曹春艳对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。被告人曹春艳的辩护人陈继东当庭提出：被告人曹春艳系从犯、坦白，自愿认罪认罚，积极退赃，建议对其从宽处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年4月21日，王某1等人在北京市成立北京中现众合投资基金管理中心（有限合伙）（以下简称“北京中现众合”），并以北京中现众合的名义向社会公众公开宣传投资黑龙江中现信息有限公司等企业项目，并承诺高额年化收益和返本付息，吸收集资参与人投资款。2014年9月19日，王某1等人在江阴市成立北京中现众合投资中心（有限合伙）江阴分部（以下简称“中现众合江阴分部”），并派被告人曹春艳担任中现众合江阴分部的负责人。被告人曹春艳于2015年11月至2018年7月，在担任中现众合江阴分部负责人期间，未经依法批准，以投资理财、出售股权、投资互联网优谷投资等形式，以高额返利为诱饵，通过口口相传等方式，向张某、江某、杨某、窦某、谢某、潘某等200余名社会不特定人员非法吸收存款共计人民币4040余万元，造成投资人损失人民币3380余万元。被告人曹春艳在非法吸收公众存款过程中共非法获利人民币77万元。本院审理期间，被告人曹春艳退出违法所得人民币77万元，暂扣于江阴市公安局。上述事实，被告人曹春艳多次供述在卷，在开庭审理过程中亦无异议，并有委托投资理财服务合同、担保函、收据、银行卡交易明细、股权证、工商登记资料、涉案人员起诉材料、退赃材料等书证，证人王某1、齐某、陈某、高某、王某2、堵某、王某3等人的证言笔录，集资参与人的证言笔录，无锡德恒方会计师事务所有限公司出具的专项审计报告，江阴市公安局制作的辨认笔录，被告人身份资料，刑事案件侦破经过及抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曹春艳伙同他人违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控成立。被告人曹春艳在共同犯罪中起次要作用，系从犯；归案后如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，退出违法所得，依法予以从轻处罚。根据被告人曹春艳的犯罪情节和悔罪表现，结合调查评估意见，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。公诉机关的量刑建议适当。关于辩护人提出的建议从宽处罚及适用缓刑的辩护意见，经查，符合本案案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一、三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人曹春艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。二、暂扣在案的被告人曹春艳违法所得人民币77万元，按比例发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  蒋正光人民陪审员  徐建明人民陪审员  谢建军二〇二一年四月十三日法官 助理  陈 梦书 记 员  张晓慧附：相关法律、司法解释条文1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。3.《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。