河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2021)豫1702刑初222号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人周慧，女，1970年10月19日出生，汉族，专科文化，户籍所在地驻马店市驿城区，捕前住驻马店市驿城区，原系驻马店市鞋厂职工，捕前系驻马店市万豪商务有限公司副总经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年10月9日被原驻马店市公安局西园分局刑事拘留，同年11月3日被逮捕。辩护人樊建民，河南成盛律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉（2021）14号起诉书指控被告人周慧犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员马慧出庭支持公诉，被告人周慧及其辩护人樊建民到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省驻马店市驿城区人民检察院指控，2012年8月，张某1、黄某（二人已判刑）等人在驻马店市驿城区解放路新百汇大厦11楼设立驻马店市万豪商务有限公司，以承诺高额利息为诱饵，向社会群众非法吸收公众存款。经鉴定，该公司非法吸收179人申报存款本金55177000元，申报损失46866583元。被告人周慧作为该公司副总经理，负责对客户出具借款借据票据，从2012年8月份至案发，积极介绍他人到万豪公司存款，经其介绍的13人存款本金3544000元，已支付利息573385元，未偿还本金2970615元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、书证、司法会计鉴定意见等证据，认为周慧的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法惩处，并建议对其判处有期徒刑一年二个月至一年八个月，并处罚金人民币三万元。被告人周慧对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不持异议，但辩称其系从犯，其亲友周某、王某的存款应从指控其犯罪数额中扣除。辩护人建议对周慧从轻处罚并适用缓刑，理由：一、存款人周某、王某系周慧的亲友，应当将相应存款从指控犯罪数额中扣除。二、周慧主动到案并如实供述，具有自首情节。三、周慧在万豪公司按照张某1等人的安排工作，系从犯。四、公安机关已经查封部分涉案财产，用于挽回集资群众的损失。经审理查明，2012年8月22日，张某1、黄某（均因本案被判刑）与朱某1等五人各出资2000000元在驻马店市工商行政管理局注册成立驻马店市万豪商务有限公司，张某1任公司总经理，后由黄某任法定代表人兼董事长。被告人周慧作为该公司副总经理领取工资，负责对客户出具借款借据及票据，并自2012年8月至案发积极介绍他人到万豪公司存款。万豪公司成立后，张某1、黄某等人以支付月息1.8分高息作为承诺面向社会公众吸收存款，由万豪公司作为担保方、集资参与人作为出借人，与河南浩昌城建再生资源有限公司（以下简称浩昌城建公司）、河南圆琳程花木发展有限公司（以下简称圆琳程花木公司）、河南祥润天目山旅游开发有限公司（以下简称天目山公司）及确山县天河雪绒有限公司（以下简称天河雪绒公司）等单位签订借款合同，所吸收款项均转入黄某及公司会计王某1等个人账户。张某1、黄某等人再以万豪公司名义先后将所吸收存款以2.5分至3.8分不等的月息出借给上述用款单位及王某2、时某，从中赚取利息差。2015年6月初，万豪公司资金链断裂，不再支付群众本息。经查万豪公司电子表格及朱某2吸收存款明细清单，经司法会计鉴定并扣除黄某存款本金1640000元、黄某归还纪某的180000元，本案以万豪公司名义非法吸收240人存款本金共计60880000元，未偿还本金41238625.6元。截至2019年11月4日共有179人因万豪公司吸收存款申报存款55177000元，申报损失46866583元，其中经周慧介绍的13人存款3544000元，未偿还2920215元（已扣除丁某领取利息142200元）。另查明，张某1、黄某等人以万豪公司名义将所吸收资金先后出借给圆琳程花木公司、天目山旅游公司、浩昌城建公司及王某2、时某等人，万豪公司已对上述借款提起诉讼并申请执行，其中已通过驻马店市中级人民法院执行追回圆琳程花木公司1050万元打入驿城区处非办账户，已经本院执行查封天目山旅游公司杜仲黑茶2400公斤。案发后，万豪公司业务员朱某2、尚某分别向公安机关上交提成款5000元。还查明，张某1因参与本案犯非法吸收公众存款罪于2018年8月28日经驻马店市中级人民法院裁定维持本院（2017）豫1702刑初511号刑事判决，该生效判决决定对已经公安机关查封、扣押的涉案资产、财物依法处理后返还各集资参与人。2020年10月9日，被告人周慧经原驻马店市公安局西园分局民警电话通知后，主动到该局接受讯问并如实供述了上述事实。在本院审理过程中，周慧供述因本案在万豪公司领取工资35000元，其亲属已代其退出违法所得15000元。上述事实，控辩双方均无异议，且有公诉机关提供的到案经过、报案材料、借款借据及承诺、已经生效的张某1案及黄某案刑事判决书、扣押及发还清单、协助查封通知书、证人张某1、黄某、张某2、陈某、崔某、丁某、吕某、沈某、王某、熊某、余某、张某3、张某4、周某、庄某、李某、梁某等人证言、被告人周慧供述及司法会计鉴定报告等证据能够证实，另有退款收入票据证实，均经庭审查证属实，足以认定。本院认为，被告人周慧明知张某1、黄某等人未经银行监管部门批准，违反国家金融管理制度，以万豪公司之名向社会不特定群众吸收存款，仍积极参与出具借款借据及票据并介绍他人存款，造成群众巨大经济损失，严重扰乱国家金融秩序，其行为与张某1、黄某构成非法吸收公众存款罪的共同犯罪。公诉机关对周慧犯非法吸收公众存款罪的指控罪名成立，应予支持。周慧在本案中按照张某1等人的安排从事出具借款借据及票据等辅助性工作，且吸收少部分集资人存款，起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。周慧主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法还可从轻处罚。周慧已退出违法所得并预缴罚金，可在量刑时酌予考虑。对周慧及其辩护人提出周慧具备从犯、自首情节的意见，予以采纳。关于被告人周慧及其辩护人提出犯罪数额中应扣除其亲友周某、王某存款的意见。经查，周某、王某均不是与周慧具有共同家庭生活关系的人员。《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，具有向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友吸收资金情形的，所吸收亲友资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。该规定作为专门针对非法集资刑事案件法律适用的指导意见，应当严格执行。故周慧及其辩护人提出的上述意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出适用缓刑的意见。本院认为，本案在案发后虽由司法机关追回部分外借现金并查扣涉案人员部分资产，但现已掌控资产尚不足以清退集资参与人，其他数额巨大的外借款项是否能够追回仍处于不确定状态，社会危害性仍然存在，故被告人周慧不符合依法适用缓刑的条件，对该量刑意见不予采纳。根据被告人周慧的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人周慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元（限于本判决生效后十日内一次性缴纳）。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月9日起至2022年1月8日止)。二、对被告人周慧违法所得三万五千元，予以追缴（已经追缴在案一万五千元），并按比例发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李 峰审 判 员  王 辉人民陪审员  袁贺涛二〇二一年四月二十九日书 记 员  常玲玲