汉 中 市 汉 台 区 人 民 法 院 刑 事 判 决 书 （2021）陕0702刑初37号 公诉机关汉中市汉台区人民检察院。被告人高乐，男，1992年11月29日出生，汉族，大专文化，无业，户籍所在地陕西省汉中市汉台区，住汉中市汉台区，现住汉中市汉台区，2020年6月10日，经民警传唤到案，2020年6月11日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局汉台分局指定居所监视居住，2020年8月2l日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2020年9月25日被依法逮捕，现羁押于汉中市汉台区看守所高乐，男，1992年11月29日出生，公民身份号码612329199211290059，汉族，大专文化，无业，户籍所在地陕西省汉中市汉台区，住汉中市汉台区西关正街800号9号单身楼418室，现住汉中市汉台区十号信箱家属院17楼2单元603室。2020年6月10日，经民警传唤到案，2020年6月11日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局汉台分局指定居所监视居住，2020年8月2l日因涉嫌诈骗罪被汉中市公安局汉台分局刑事拘留，2020年9月25日被依法逮捕。现羁押于汉中市汉台区看守所。指定辩护人朱书位，陕西索平律师事务所律师。汉中市汉台区人民检察院以汉区检一部刑诉（2021）Z7号起诉书指控被告人高乐犯诈骗罪向本院提起公诉，并书面建议本案适用简易程序。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审理，经征询被告人高乐同意，依法适用简易程序，认罪认罚制度，组成合议庭，公开开庭审理了本案。汉中市汉台区人民检察院指派检察员刘川依法出庭支持公诉，被告人高乐及其指定辩护人朱书位到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明，被告人高乐从中国人寿股份有限公司汉中分公司离职后，于2019年1月至2020年6月为了偿还高利贷、信用卡债及朋友欠款，利用自己曾在保险公司担任业务员的身份先后联系之前的客户张某甲张巧林、邓某某邓月清、刘某甲刘晓丽、唐某乙唐代银、郭某某郭宝琴、雷某某雷秀梅、余某某余文华、胡晓兰、张某乙张**安、唐某甲唐中发、韩某某韩小利、冯某某冯锐、吴某甲吴兴明、刘某乙刘树森、吴某乙吴慧君、杨某某杨贵富、薛某某薛秀林17人，谎称自己仍是中国人寿保险公司业务员，以办理老保单升级或新理财保险为名伪造虚假的人寿公司保险合同共诈骗邓某某邓月清等上述17名被害人990883.38元。其中，高乐于案发前已退赔被害人351684.48元，认定高乐诈骗数额为639198.90元，案发后退赔被害人179480.00元，其余赃款被高乐挥霍。被告人高乐诈骗各被害人犯罪事实如下：1、2019年1月的一天，高乐前往勉县XX镇XX村XX组褒城镇连峰村4组张某甲张巧林的商店骗其办理虚假的人寿投资理财保险，取得张某甲张巧林同意后，高乐用张某甲张巧林手机登陆人寿保险APP软件借款30000元到其邮政银行卡，再用事先准备好的拉卡拉P0S机将这30000元刷讲自己账户后逃离现场。后高乐为防止张某甲张巧林发现被骗从汉台区石马坡附近一制作假证的男子(未查获)处购买一份虚假人寿保险合同交于张某甲张巧林。2020年1月至3月，高乐为继续欺骗张某甲张巧林用微信向其转账3300元(案发前)并谎称该钱是购买保险的分红，并将虚假人寿保险合同要回。高乐家属于案发后已向张某甲张巧林退赔剩余26700元。2、2019年3月的一天，高乐前往汉台区XX路七里办事处益州路同心废品收购站骗冯某某冯锐办理虚假的人寿投资理财保险，取得同意后，高乐用冯某某冯锐手机登录人寿保险APP软件借款7400元到其邮政银行卡，再用事先准备好的拉卡拉POS机将这7400元刷进自己账户后逃离现场。3、2019年8月的一天，高乐前往汉台区XX路XX小区XX号楼XX室虎头桥西路金泰滨江花城小区8号楼1002室刘某乙刘树森、吴惠君家骗二人办理虚假的人寿投资理财保险，取得二人同意后，高乐用事先准备好的拉卡拉P0S机将刘某乙刘树森农行卡内10万元刷进自己账户后逃离现场。一周后高乐将虚假的人寿保险合同交与刘某乙刘树森。4、2019年6月的一天，高乐前往汉台区XX村七里办事处季丰村邓某某邓月清家骗其办理虚假的人寿保险保单升级业务，取得同意后，高乐用邓某某邓月清手机登录入寿保险APP软件借款l00000元到主银行卡，再用事先准备好的拉卡拉P0S机将这100000元刷算自己账户后逃离现场。后高乐将虚假的人寿保险合同交与邓某某邓月清。案发后，高乐的家属已向邓某某邓月清全部退赔。5、2019年11月的一天，高乐前往汉中市南郑区大河坎镇华燕仪表厂家属院唐某乙唐代银家骗其办理虚假的人寿投资理财保险。唐某乙唐代银将30000元现金交与高乐办理该业务，高乐骗得该30000元后逃离现场。2020年4月的一天，高乐再次前往唐某乙唐代银家骗其办理虚假的人寿投资理财保险。取得同意后高乐用自己的手机登录唐某乙唐代银的民生保险APP账户借款30000元到其银行卡，再用事先准备好的拉卡拉POS机将这30000元刷进自己账户后逃离现场。后高乐将两份虚假的入寿保险合同交与唐某乙唐代银。2020年6月的一天，唐某乙唐代银收到民生保险公司的催款短信后向高乐咨询还款一事，高乐以帮助唐某乙唐代银向民生保险公司还款为由，用事先准备好的拉卡拉POS机将唐某乙唐代银民生银行卡内40000元刷进自己账户后逃离现场。6、2019年12月的一天，高乐前往汉台区XX城西后城胡晓兰的商店骗其办理虚假的人寿投资理财保险，取得同意后，高乐用自己的手机登录胡晓兰的人寿保险APP账户借款30000元到其银行卡，再用事先准备好的拉卡拉P0S机将这30000元刷进自己账户后逃离现场。后高乐将虚假的人寿保险合同交与胡晓兰。7.2019年12月的一天，高乐前往汉台区XX村XX组龙江办事处梧枫村五组唐某甲唐中发家骗其办理虚假的入寿投资理财保险，取得同意后，高乐用自己的手机登录唐某甲唐中发的人寿保险APP账户借款88000到其银行卡，再用事先准备好的拉卡拉P0S机将这88000元刷进自己账户后逃离现场。后高乐将虚假的人寿保险合同交与唐某甲唐中发。2020年6月10日高乐通过网银向唐某甲唐中发转账2280元。2021年1月28日，高乐的家属向唐某甲唐中发退赔8000元。8、2020年1月的一天，高乐前往汉台区XX小区XX号楼XX单元XX室恰景园小区4号楼2单元201室雷某某雷秀梅家骗其办理虚假的人寿公司保单升级业务，取得同意后，高乐用自己的手机登录雷某某雷秀梅的人寿保险APP账户借款60000元到其银行卡，再用事先准备好的拉卡拉P0S机将这60000元刷进自己账户后逃离现场。2020年1月底的一天，高乐再次前往雷某某雷秀梅家骗其办理虚假的人寿公司保单升级业务，取得同意后，高乐用自己的手机登录雷某某雷秀梅的人寿保险APP账户借款20500元到其银行卡，再用事先准备好的拉卡拉POS机将这20500元刷进自己账户后逃离现场。后高乐将虚假的人寿保险合同交与雷某某雷秀梅。案发后，高乐的家属已向雷某某雷秀梅退赔50500元。9、2020年4月的一天，高乐前往汉台区XX镇XX村XX组武乡镇东村一组张某乙张**安家骗其办理虚假的人寿公司保单升级业务。高乐让张某乙张**安往建设银行卡上存款70000元，随即高乐用事先准备好的拉卡拉POS机将这70000元刷进自己账户后逃离现场。不久高乐将虚假的人寿合同交与张某乙张**安。10、2020年6月的一天，高乐前往汉台区XX村XX组王坟村二组韩某某韩小利家骗其办理虚假的人寿公司保单升级业务，取得其同意后，高乐用自己的手机登录韩某某韩小利的人寿保险APP账户借款15000元到其银行卡，又登录合众人寿保险APP账户借款21598.90元到其银行卡，再用事先准备好的拉卡拉POS机将这36598.90元刷进自己账户后逃离现场。另查明，2019年1月的一天高乐以办理虚假的人寿公司保单升级业务为名诈骗吴某甲吴兴明62000元，案发前已全部退赔；2019年3月的一天高乐以办理虚假的人寿公司保单升级业务为名诈骗杨某某杨贵富7384.48元，案发前已全部退赔；2019年4月的一天高乐以办理虚假的人寿公司保单升级业务为名诈骗吴某乙吴慧君84000元，案发前已全部退赔；2019年9月的一天高乐以办理虚假的人寿公司保单升级业务为名诈骗刘某甲刘晓丽24000元，案发前已全部退赔；2019年11月的一天高乐以办理虚假的人寿公司保单升级业务为名诈骗郭某某郭宝琴57000元，案发前已全部退赔：2019年12月的一天高乐以办理虚假的人寿公司保单升级业务为名诈骗薛某某薛秀林84000元，案发前已全部退赔；2020年1月的一天高乐以办理虚假的人寿投资理财保险为名诈骗余某某余文华30000元，案发前已全部退赔。公诉机关认为，被告人高乐诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。其法定刑为十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。被告人高乐经传唤到案后能如实供述案件事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人高乐退赔部分被害人经济损失并取得谅解，可酌定从轻处罚。被告人高乐自愿认罪认罚，可从宽处理。案发前退赔数额未计入诈骗数额部分，可酌定从重处罚。诈骗老年人，可酌定从重处罚。多次实施诈骗的，可酌定从重处罚。建议对被告人高乐判处有期徒刑十年，并处罚金。庭审中，被告人高乐对起诉书指控的事实和罪名无异议，自愿认罪认罚，希望对其从轻处罚。辩解其在2019年12月通过手机银行给被害人唐某乙唐代银转账退赔3万元。其辩护人提出以下意见：1.对起诉书指控的事实和罪名无异议；2.被告人高乐具有自首情节；3.被告人高乐案发前有退赔行为，案发后也进行了退赔，被告人主观恶性小；4.被告人高乐系初犯，认罪态度好，自愿签署认罪认罚具结书；5.请求法庭对其从轻处罚。上述事实，有下列证据证实，并经庭审举证、质证，证据来源合法，内容真实有效，足以认定，予以采信：1.物证：手机一部、POS机一个、工商银行卡一张；2.接处警登记表、受案登记表、立案决定书；3.监视居住决定书、拘留证、逮捕证；4.抓获经过；5.户籍证明；6.保险合同鉴定证明；7.保险合同；8.高乐拉卡拉POS机交易流水、高乐银行卡交易流水；9.被害人邓某某邓月清、唐某乙唐代银等17人借款凭证及银行卡交易流水；10.谅解书、收条；11.现场检测报告书；12.办案说明；13.中国人寿保险股份有限公司汉中分公司证明；14.证人李某某李萌、万某某万桂莲、高某某高敏证言；15.被害人邓某某邓月清、唐某乙唐代银、雷某某雷秀梅、张某甲张巧林、郭某某郭宝琴、余某某余文华、刘某甲刘晓丽、胡某某胡小兰、张某乙张**安、唐某甲唐中发、韩某某韩小利、冯某某冯锐、吴某甲吴兴明、刘某乙刘树森、吴某乙吴慧君、杨某某杨贵富、薛某某薛秀林陈述；16.检查、提取笔录；17.辨认笔录；18.司法会计鉴定意见书；19.欠条、收条、转账截图；20.被告人高乐供述。本院认为，被告人高乐以非法占有为目的，诈骗他人财物637918.90元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。汉中市汉台区人民检察院指控被告人高乐犯罪事实及罪名成立，应依法惩处。被告人高乐经传唤到案后如实供述犯罪事实，构成自首，依法可以从轻处罚；自愿认罪认罚，依法可以从宽处理；退赔部分被害人经济损失并取得谅解，可酌定从轻处罚；诈骗老年人的财物，可酌定从严惩处；多次实施诈骗，可酌定从重处罚；案发前退赔被害人，可以从宽处罚。案发前退赔数额未计入诈骗数额部分，可酌定从重处罚。被告人高乐辩解其在2019年12月通过手机银行给被害人唐某乙唐代银转账退赔3万元。经查，该笔转账系被告人高乐归还唐某乙唐代银的其他借款，其辩解意见不予采纳。对其辩护人提出被告人高乐具有自首、认罪认罚、退赔部分被害人等从轻处罚情节的意见予以采纳。其辩护人提出被告人高乐主观恶性小，不符合法律规定，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、第六十二条、第五十二条、第五十三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：一、被告人高乐犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。(罚金限判决书生效之日起十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。) （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月21日起至2030年6月10日止。2020年6月11日至2020年8月20日指定居所监视居住71日，每2日折抵刑期1日，折抵刑期36日。另折抵刑期1日。共折抵刑期37日。）二、责令被告人高乐退赔被害人冯某某冯锐现金7400元、刘某乙刘树森现金100000元、唐某乙唐代银现金100000元、胡晓兰现金30000元、唐某甲唐中发现金77720元、雷某某雷秀梅现金30000元、张某乙张**安现金70000元、韩某某韩小利现金36598.90元。三、作案工具手机一部、工商银行卡一张、POS机一个，依法没收。如不服本判决，可在接到本判决书次日起十日内，通过本院或直接上诉于汉中市中级人民法院，书面上诉时应交上诉状正本一份，副本二份。  审  判  长     郑  波      人民陪审员     杨  莉      人民陪审员     刘  聪  二○二一年三月三十一日  法官 助 理     杨千慧书  记  员     赵步高 1