本溪满族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）辽0521刑初27号 公诉机关本溪满族自治县人民检察院。 被告人熊邦学，男，2000年8月11日出生于云南省绥江县，汉族，小学文化，无业，捕前住云南省昭通市绥江县，户籍所在地云南省昭通市绥江县。因本案于2020年10月30日被刑事拘留，同年12月3日被批准逮捕，同年12月4日被执行逮捕，现羁押于本溪市看守所。 辩护人左铭，系辽宁华义律师事务所律师。 本溪满族自治县人民检察院以本满检二部刑诉[2021]4号起诉书指控被告人熊邦学犯非法提供信用卡信息罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2021年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。本溪满族自治县人民检察院指派检察员蔺杰斌出庭支持公诉，被告人熊邦学及其辩护人左铭均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 本溪满族自治县人民检察院指控： 一、被告人熊邦学于2020年8月认识“黑老大”（不知名，另案处理）及邓某（另案处理）并从邓某处得知，出卖信用卡可以获利，后与其女友玉某某（系未成年人）分别利用个人身份信息在云南省昭通市绥江县B区中国农业银行，各自办理一张中国农业信用卡及配套的“K宝”、预留电话卡，并将上述银行卡及配套个人信息通过邓某授意邮寄到湖北省，被告人熊邦学获利人民币1500元。 二、被告人熊邦学于2020年9月7日，在明知已出售的玉某某银行卡中存有的大量钱款系非法所得的情况下，受邓某指使，通过电话授意玉某某以银行卡丢失为由向中国农业银行申请注销该银行卡，并将账户内钱款共计人民币98，406.09元取出。玉某某取出钱款后存入其朋友许潘美账户，由许潘美通过“微信”再转账给玉某某，被告人熊邦学授意玉某某分别将上述钱款转给邓某、熊邦学共计人民币73300元，被告人熊邦学从中获利人民币25106.09元。 公诉机关认为，被告人熊邦学非法提供他人信用卡信息资料，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；被告人熊邦学明知是犯罪所得而予以转移，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人熊邦学在判决宣告以前一人犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人熊邦学认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。公诉机关建议判处被告人熊邦学犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。公诉机关提交了案件来源及抓捕经过、电话查询记录、人口基本信息表、孙某长沙银行个人账户明细对账单、中国邮政储蓄银行名下账户对账单及中国建设银行个人活期账户交易明细、玉某某中国农业银行账户交易明细、纪某交通银行账户交易记录、玉某某微信支付交易明细、被告人熊邦学微信支付交易明细、中国农业银行业务凭证、纪某微信截图；证人玉某某、纪某、孙某、吴某的证言；被告人熊邦学供述和辩解；本溪满族自治县公安局扣押决定书及发还清单等证据证实。 被告人熊邦学对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议，只是提出其没有收到提供银行卡的获利1500元。其辩护人提出的辩护意见是被告人熊邦学系坦白，认罪认罚，可以从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明。 本案在侦查阶段，公安机关在玉某某处扣押人民币3800元，并已返还给纪冬梅。 本院认为，被告人熊邦学非法提供他人信用卡信息资料，其行为构成非法提供信用卡信息罪；被告人熊邦学明知是犯罪所得而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人熊邦学一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关的指控成立。被告人熊邦学到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。关于被告人熊邦学提出的“其没有收到获利1500元”的辩解意见，经查，被告人熊邦学在公安机关的供述中对上述问题已经进行交代，供述基本稳定、明确，且其对翻供理由没有作出合理解释，故本院对此项辩解意见不予采纳。辩护人提出的辩护意见与本院查明的一致，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二款、第三百一十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人熊邦学犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月30日起至2023年8月29日止；罚金款于本判决发生法律效力后立即缴纳。） 二、责令被告人熊邦学退缴违法所得人民币二万二千八百零六元零九分，退缴后依法予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王 欣 人民陪审员  包维霞 人民陪审员  赵晓娜 二〇二一年四月十五日 法官 助理  邢伟彤 书 记 员  王媛媛 附相关法律条款： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 二款窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第六十七条三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的和量刑建议，但有下列情形的除外； （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。