湖南省资兴市人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘1081刑初71号公诉机关湖南省资兴市人民检察院。被告人李琴波，男，1986年6月26日出生于湖南省郴州市北湖区，汉族，高中文化，务工，户籍地湖南省郴州市北湖区，住湖南省郴州市苏仙区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年7月24日被湖南省资兴市公安局抓获，同年7月25日被刑事拘留，同年7月28日被取保候审；同年11月11日湖南省资兴市人民检察院决定对其取保候审。2021年3月31日本院决定对其取保候审。现在家。指定辩护人曹进辉，湖南宇剑律师事务所律师。湖南省资兴市人民检察院以资检刑二刑诉（2021）26号起诉书指控被告人李琴波犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭进行了审理。湖南省资兴市人民检察院指派检察员许飞扬出庭支持公诉，被告人李琴波及指定辩护人曹进辉到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2018年7月份左右，袁某（另案处理）联系被告人李琴波，要其收购银行卡“四件套”（银行卡、手机卡、Ｕ盾、身份证复印件及所有卡密码），并许诺给予相应报酬，被告人李琴波予以答应。被告人李琴波先把自己的6套银行卡“四件套”出售给了袁某，获得报酬后，又收购了黄某（另案处理）、李某1（另案处理）两人办理的银行卡“四件套”以及黄某和李某1两人收购的他人银行卡“四件套”共计18套，再转卖给袁某。被告人李琴波从中非法获利3000元。被告人李琴波收购的他人18套银行卡具体情况如下：黄某的银行卡3套（工商银行6212××××0547、农业银行6230××××0073、浦发银行6217××××0563），肖某的银行卡2套（工商银行6212××××3932、邮储银行6217××××3312），郭某的银行卡2套（中国银行6217××××5235、工商银行6212××××9115），曾某的银行卡2套（农业银行6230××××6577、邮储银行6217××××5987），李某1的银行卡2套（邮储银行6217××××5889、农业银行6228××××0075），刘某的银行卡5套（中国银行6216××××5850、工商银行6212××××4386，建设银行6236××××4071、农业银行6230××××9975、邮储银行6217××××2116），李某2的银行卡2套（建设银行6217××××4217、工商银行6212××××4999）。案发后，公安机关扣押了被告人李琴波违法所得人民币3000元。公诉机关认为，被告人李琴波为获取非法利益，通过非法收购、转卖而持有他人银行卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人李琴波到案后能如实供述全部犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人李琴波自愿认罪认罚，签署具结书，可以酌情从轻处罚，建议对其判处有期徒刑一年四个月以下，并处罚金。公诉机关建议适用简易程序，并提交了指定管辖决定书、接报案登记表、立案决定书、指定管辖文书、传唤证、拘留证、取保候审决定书、释放证明书、认罪认罚悔罪书、户籍资料、抓获经过、微信转账截图、电子数据检查工作记录、卖出银行卡汇总表、银行卡资料清单、调取证据通知书、银行开户信息、刑事判决书等书证；证人李某1、黄某、肖某、郭某、曾某、李某2、刘某、袁某、李某3的证言；被告人李琴波的供述与辩解；辨认、搜查、提取、指认、检查笔录等证据证实。被告人李琴波对指控的罪名、主要事实及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。指定辩护人曹进辉提出的辩护意见是，被告人李琴波有坦白情节，全部退赃，认罪态度较好，建议对其从轻处罚并适用缓刑。经审理查明的主要事实、证据与公诉机关的指控一致。另查明，被告人李琴波于审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》，自愿认罪认罚。本院认为，被告人李琴波为牟取非法利益，非法持有他人信用卡，数量较大，妨害信用卡管理，其行为已构成了妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李琴波归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李琴波全部退赃，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人李琴波自愿认罪认罚，在律师的见证下自愿签署认罪认罚具结书，依法可从宽处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度的情况，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，依法可对被告人李琴波适用缓刑。被告人李琴波的指定辩护人曹进辉提出的辩护意见本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人李琴波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月；并处罚金人民币一万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人李琴波非法所得赃款人民币3000元，予以没收，由扣押机关资兴市公安局上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。审判员  张华二〇二一年四月十五日书记员  陈英附本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；（二）被告人违背意愿认罪认罚的；（三）被告人否认指控的犯罪事实的；（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；（五）其他可能影响公正审判的情形。人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。