浙江省云和县人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1125刑初99号 公诉机关浙江省云和县人民检察院。 被告人蓝自强，曾用名兰守军，男，1972年2月1日出生于浙江省云和县，畲族，大专文化，经商，户籍所在地云和县。因本案，于2019年11月4日被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押在云和县看守所。 辩护人邓伟力，浙江博翔律师事务所律师。 云和县人民检察院以云检公诉刑诉〔2020〕646号起诉书指控被告人蓝自强犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2020年10月23日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。云和县人民检察院指派检察员雷晓俊出庭支持公诉，被告人蓝自强、辩护人邓伟力到庭参加诉讼。其间延长审理期限一次。本案经本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。 云和县人民检察院指控，2009年至2017年12月20日，被告人蓝自强在经营过程中以资金周转等名义，采取承诺支付高额利息的方式向社会不特定的公众借款，其间向56名被害人吸收存款共计人民币2262.8万元（以下币种相同），至案发尚有借款878.656万元未归还。2017年12月21日至2019年9月份，蓝自强在已严重负债的情况下，明知无偿还能力，仍以资金周转或资金过桥等名义，以支付高息为诱饵，向社会不特定的公众集资。其间向48名被害人集资共计2682.722万元，集资款大部分用于炒期货、偿还借款本息及高消费，至今尚有2109.832万元未归还。为证明上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，蓝自强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资2682.722万元，至今尚有2109.832万元集资款无法归还，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；蓝自强非法向社会公众吸收存款，共计2262.8万元，数额巨大，至今尚有借款878.656万元无法偿还，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。蓝自强一人犯两罪，实行数罪并罚。蓝自强如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。蓝自强自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实并愿意接受处罚，可以从宽处理。建议以集资诈骗罪判处有期徒刑十一年，并处罚金30万元；以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年，并处罚金10万元。提请依法判处。公诉机关当庭认为，因蓝自强当庭反悔，故撤回对蓝自强的量刑建议；另，因《中华人民共和国刑法修正案（十一）》正式施行，对蓝自强集资诈骗罪的指控相应调整为数额巨大。提请依法判处。 被告人蓝自强对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，对集资诈骗罪的事实和罪名有异议，其辩称：（1）其不构成集资诈骗罪，其没有非法占有他人财物的主观故意，炒期货的钱是其自有资金而非集资款，其经营的云和县自强房地产经纪有限公司仍有正常收入，其还有炒房的收入，集资款主要被其用于支付银行利息、支付债权人利息等；其没有以诈骗的方法非法集资，社会公众明知其从事高利放贷业务而将钱借给其，被害人并未陷入错误认识；（2）起诉书中描述的其已归还金额总数不准确，除已认定的金额外，其还归还了各被害人四五百万元；对于其归还的本金应该从指控的犯罪数额中予以扣除；（3）其曾主动到公安机关反映自己向社会公众集资的情况，配合调查，应认定为自首。 蓝自强的辩护人提出辩护意见称：（1）蓝自强主动向公安机关反映自己集资的事实，事后也没有逃避侦查的行为，系自首。（2）蓝自强不构成集资诈骗罪，其不具有非法占有集资款的主观目的，客观上也不具有诈骗的行为，请求全案认定为非法吸收公众存款罪。（3）蓝自强系初犯，自愿认罪认罚，具有法定、酌定从轻、减轻情节。辩护人当庭提交中国银保监会丽水监管分局行政处罚决定书一份。 经审理查明： 一、非法吸收公众存款的事实 2009年至2017年12月20日，被告人蓝自强在经营云和县自强房地产经纪有限公司、浙江力帮资产管理有限公司等公司期间，以资金周转等名义，通过发布墙体广告、电视台广告及口口相传等形式，采取承诺支付高额利息的方式向社会不特定的公众借款。截止2017年12月20日，蓝自强共向雷某、毛某、王某、胡某等55名不特定人员吸收存款共计2262.8万元，至案发尚有借款878.656万元未归还。 证明本项事实的证据有： 1.被告人蓝自强的供述与辩解，证实：其最初经营自强房地产经纪有限公司的时候纯做中介，因为二手房生意等周转需要大量资金，2003年开始向周围的人借钱，当时借的不多。后来一些原本不认识或者不熟悉的人听说其向人借钱还会付利息，就会主动把钱借给其，其承诺支付高额利息。2014年力帮资产管理有限公司成立后,其在该公司位于中山街车站路路口店面LED广告牌上发布贷款广告，并滚动播放关于某某某融资成功的广告，其还在中山街1号的墙壁上放过广告。2015年左右的时候，生意开始做大，其借钱的量也多了起来，到2019年8月完全停止付息还本。其间借款共四千余万。借来的钱有的用于偿还旧债、资金周转，有的用于投资房地产，有的用于炒股、炒黄金等。借款没有记账，具体每笔如何使用记不清。 2.被害人雷某、毛某、王某、胡某等55人的陈述、借条复印件、借款合同复印件、借款凭证，证实：上述被害人在2009年至2017年12月20日借钱给蓝自强，各被害人或之前与蓝自强认识，或通过他人宣传、蓝自强投放的广告了解到蓝自强有资金需求，进而借钱给蓝自强。蓝自强借钱的理由主要有自己的生意需要资金周转、经营“力帮贷”公司需要资金过桥等，部分被害人为收取高额利息而主动借款给蓝自强。其间蓝自强共计借款2267.8万元，尚有876.436万元未归还。 3.电子证据检查工作记录，证实：侦查机关对蓝自强使用的电脑进行勘验检查，发现有大量本案被害人的借款合同。 4.相关银行账户交易明细，证实：蓝自强控制的多个银行账户及证券账户的交易情况。 5.照片，证实：蓝自强位于云和县中山街与车站路路口处的力帮资产管理有限公司店面及广告牌的情况。 二、集资诈骗的事实 2017年12月21日至2019年9月份期间，被告人蓝自强在已严重负债的情况下，明知无偿还能力，仍以云和县自强房产经纪有限公司资金周转及浙江力帮资产管理有限公司资金过桥等名义，以支付高息为诱饵，向社会不特定的公众集资。在此期间，蓝自强向包某、王某、胡某等48名被害人集资达2682.722万元，蓝自强未将上述集资款项用于正常的生产经营，而是将大部分集资款用于偿还借款本息、投入“长江金业”、“铸博皇御”等贵金属交易平台炒期货，造成巨额亏空，至今尚有2109.832万元集资款无法归还。 证明本项事实的证据有： 1.被告人蓝自强的供述与辩解，证实：其向公众借款一直持续到2019年8月。由于每个月要支付很多借款的利息，而投资股市赚不到钱，楼市赚钱也难，其便想在贵金属平台赚点钱来偿还借款的利息。其从2017年12月21日开始投资“长江金业”平台，从2017年12月21日至2018年2月7日期间，一共投资“长江金业”29笔，合计金额638万元，转出金额合计933804.25元；2018年3月份开始投资“铸博皇御”贵金属平台的。其在“长江金业”平台亏损5446195.75元，在“铸博皇御”平台共亏损了5806677.4元。在两个平台投资所绑定的银行卡是工行尾号6898的银行卡，摘要显示为“ｂ2ｃ”的交易记录就是投资“长江金业”的钱。“铸博皇御”平台和“长江金业”是其从网上找来的。“长江金业”可能是“对赌盘”，“铸博皇御”稍正规，其从投资“长江金业”开始使自己越陷越深。其经营的产业有云和县自强老年托养服务中心、云和县自强投资咨询有限公司、浙江力帮资产管理有限公司、浙江农品汇网络科技有限公司、云和县自强房地产经纪有限公司。其中，云和县自强老年托养服务中心法人是其本人，2017年其将该养老中心给其姐姐蓝某1，但没有赚钱，房租、水电由其支付。云和县自强投资咨询有限公司注册后没有实际经营，公司没有账目、没报过税。浙江力帮资产管理有限公司注册后没有实际经营过，公司没有账目；2015年其准备搞个Ｐ2Ｐ公司，就注册了该公司，当时没弄起来；其（为借款）以力帮贷的名义宣传，但借款是以其个人名义，别人借钱给其也是基于对其个人的信任。云和县自强装饰工程有限公司注册后没有实际经营，公司没有账目、没有报过税；当时是为了在建行贷款而注册的，总共就贷款了一两笔。浙江农品汇网络科技有限公司注册后一直没有经营，2019年8月才开始小规模推广经营。云和县自强房地产经纪有限公司在2003年注册，刚开始的时候是其一个人经营公司；该公司的利润表和资产负债表、增值税申报表、增值税申报表附列资料和增值税减免税申报明细表所记载的内容均属实。关于房产及贷款情况，2008年其以158万的价格买下车站路的3直房子，2015年以880万的价格买下中山街的5直房子。8直房子分开办理了房产证。2015年其用3本房产证作抵押向农商银行贷款450万，至今未还；用4本房产证作抵押向农业银行贷款295万。2018年农行抵押物不够，又加了一本房产证。杭州滨江区房产是其与妻子蓝某2在2016年购买，首付123万，按揭贷款277万。2019年5月其在亿联贷贷款548万，还了农行贷款，用5本房产证和杭州的房子作抵押向稠州银行贷款950万；该贷款中有277万用于归还前述杭州滨江的按揭贷款。目前未归还的银行贷款是农商银行的450万和稠州银行的950万。其辩称自己还投资房地产，有卖房收入。投资房地产的钱是自强房地产经纪有限公司赚来的，当时没人要求偿还借款所以没将赚来的钱用于还债。关于其在外债权和其他自有资金，吴金贵等人提供的在外债权表格是之前开债权委员会时确认的内容，均是其未收回的债权；2017年12月21日前其银行卡内还有流动资金。关于向各被害人借钱的用途，主要是用来投资炒房、资金拆借以及用于支付其他借款的利息，但具体用途已记不清。 2.被害人包某、王某、胡某等48人的陈述、借条复印件、借款合同复印件、借款凭证，证实：上述被害人均在2017年12月21日后借钱给蓝自强，各被害人或之前与蓝自强认识，或通过他人宣传、蓝自强投放的广告了解到蓝自强有资金需求，进而借钱给蓝自强。蓝自强借钱的理由主要有自己的生意需要资金周转、经营“力帮贷”公司需要资金过桥等，部分被害人为收取高额利息而主动借款给蓝自强。从2017年12月21日起，蓝自强向以上被害人借款共计2682.722万元，尚有2109.832万元未归还。 3.证人叶某的证言，证实：其是蓝自强的浙江力帮资产管理有限公司、云和县自强房地产经纪有限公司、云和县自强投资咨询有限公司、云和县自强装饰有限公司四家公司的兼职会计，从20ｌ1年ｌｌ月开始在蓝自强处工作。其中自强装饰有限公司、自强投资咨询有限公司、力邦资产管理有限公司都没有账，均是零申报，即三家公司没有实际经营。自强房地产经纪有限公司正常经营且有账，账面上显示自强房地产经纪有限公司属于亏损状态，从2011年开始到2019年6月份，该公司一共亏损了123965.73元。其中20ｌ7年整年的营业额是12621.36元，全年亏损67459.17元，2018年至2019年6月的营业额是0元。该公司主要经营中介卖房子，有人想要卖房，找到蓝自强，蓝自强找买家。实际交易了多少套房不清楚。上述几家公司都没有借款。 4.证人蓝某2的证言，证实：云和县自强房地产经纪有限公司、杭州农品汇网络科技有限公司有实际经营，浙江力帮资产管理有限公司、云和县自强装饰工程有限公司没有实际经营，没有报税也没有帐，上述公司都在蓝自强名下；自强老年公寓是蓝自强的姐姐在经营。其原本是云和县自强房产经纪有限公司等三家公司的挂名股东，没有参与公司的投资和经营，后因工作原因不能继续挂名，股权转移给他人。不清楚蓝自强在外的借贷和投资情况。 5.证人蓝某1的证言，证实：自强老年托养服务中心是蓝自强在2015年开始经营的，2015年至2017年由蓝自强自己负责经营，2017年底的蓝自强让其帮忙经营。该养老中心生意不好，只能维持日常开支，房子的租金及水电费都是蓝自强在支付，总体处于亏损状态。至2020年4月底，房租到期，房子被收回，养老中心不再经营。 6.证人蓝某3的证言，证实：其在蓝自强的自强房地产经纪有限公司做了有ｌ2年业务员。自强房地产经纪有限公司一共3个业务员，一个办证员，一个会计。其名下的建行卡从2018年之前就一直是蓝自强在使用；其名下的农行卡有时会帮蓝自强转账，卡一直由其持有；其名下的泰隆银行的卡有时会帮收房款，当公司中介的房子卖出，而蓝自强本人不在云和时，房款就会先打到其卡里再由其打给蓝自强。其名下的证券账户实际由蓝自强使用，当时是蓝自强让其开股票账户交给蓝自强炒股用，其自己不炒股。不了解蓝自强对外借款的情况。根据其了解，蓝自强除了经营自强房产经纪有限公司外，在杭州有一个农品汇公司，另外在云和还有一个专门帮别人转贷的力帮贷公司。 7.证人刘某的证言，证实：其曾是自强房地产经纪有限公司的员工，从2010年开始上班。其名下的建行、工行银行卡之所以与蓝自强有频繁的转账交易，是因为蓝自强要用其银行账户过账。其中一部分是买房人的房款通过其账户转给卖方，还有一些是蓝自强帮他人还贷的钱。 8.证人蓝某4的证言，证实：云和县自强房地产经纪有限公司、浙江力帮资产管理有限公司、云和县自强装饰工程有限公司都是蓝自强开的，2017年初，蓝自强想把三家公司原本在蓝某2名下的股份转给其，并对其说只需当挂名股东，不参与实际经营，不投资也不分红。其根据蓝自强的安排办理了股权转移手续。另外，蓝自强为自己用车方便，在2017年9月将名下的一辆宝马车过户到其名下，车牌号是浙ＡＤ××××，该车平时仍由蓝自强使用。 9.证人蓝某5的证言，证实：蓝自强2019年4月20日向云和县某中小企业服务有限公司贷款548万元用于还信用社的贷款，借款人是蓝自强和蓝某2。同年4月30日蓝自强从云和县稠州银行贷款了一笔钱，通过张某的银行卡偿还了548万元。 10.证人孔某的证言、蓝自强与孔某的微信聊天记录，证实：其是“铸博皇御”平台的讲课老师，曾帮蓝自强在该平台上操盘。蓝自强联系其帮忙操盘时，其注意到蓝自强的账上已有100万美元左右的亏损；其间蓝自强每过一段时间就会将钱转出去，其问原因，蓝自强说钱是融资来的，有些要先还了。“铸博皇御”平台本身是正规平台。 11.电子勘验材料及资金明细表、交易记录表，证实：侦查机关对蓝自强在贵金属交易平台出入金情况进行勘查，并将交易情况整理成资金明细表、交易记录表，经蓝自强核对确认。清单显示蓝自强从2018年3月9日至2019年10月19日在“铸博皇御”平台交易共594笔，造成亏损共计580.66774万元。 12.相关银行账户交易明细、浙商证券的交易信息，证实：蓝自强控制的多个银行账户及证券账户的交易情况。截止至2017年12月20日，蓝自强控制的银行账户、证券账户等账户内余额约79万余元。蓝自强账户中发现大量的收取被害人转账，又在短期内转给其他被害人的交易情况。另外发现还有多条来自被害人以外的其他个人账户的汇款，收款后又转账给被害人。在蓝自强工行账户（尾号8961）中，从2017年12月21日至2018年2月7日期间，摘要显示为“b2c”的支出项共29笔，合计638万；收到相应退款合计93.380425万元。 13.工商注册登记材料、银行账户交易明细，证实：云和县自强房地产经纪有限公司成立日期2003年11月7日，经变更，该公司注册资本50万元，其中蓝自强货币形式认缴30万元占60%，验资报告显示2007年5月29日时已实缴到位。浙江力帮资产管理有限公司成立日期2014年9月23日，注册资本2000万元，其中蓝自强货币形式认缴1600万元占80%，公司章程要求在2016年9月30日前缴足；截止至2016年9月30日该公司账户余额为8元。云和县自强装饰工程有限公司成立日期为2013年2月21日，注册资本208万元，蓝自强以货币形式认缴88万元占42.3%，验资报告显示2013年2月20日时已实缴到位；该公司账户显示2013年2月20日收到88万元，余额共208万元，同年2月22日全部转出，余额0元。云和县自强投资咨询有限公司成立日期2012年5月2日，注册资本3万元，蓝自强以货币形式认缴1.8万元占60%，验资报告显示2012年4月25日时已实缴到位；该公司账户显示2012年4月25日收到1.8万元，余额3万元，同年5月7日全部转出，余额0元。浙江农品汇网络科技有限公司的注册信息成立日期2019年4月18日，注册资本500万元，蓝自强以货币形式认缴450万元占90%，公司章程要求在2029年12月31日前缴足；该公司账户显示2019年4月30日收到450万元，余额950万元，同日分两笔转出950万元，余额51元；该账户最后一次交易发生于2019年12月21日，余额0元。上述公司法定代表人均为蓝自强。云和县自强老年托养服务中心未查询到注册信息。 14.云和县自强房地产经纪有限公司的利润表及资产负债表，证实：该公司2011年11月至2019年6月的经营情况。利润表反映，2011年营业额是17165元，全年亏损29412.81元；2012年营业额是384980元，全年盈利144989.86元；2013年营业额是96430元，全年亏损69401.57元；2014年营业额是145570元,全年盈利34501.86元；2015年营业额是282690元,全年亏损7339.17元；2016年营业额是0元，全年亏损13889.38元；2017年营业额是12621.36元，全年亏损67459.17元；2018年营业额是0元，全年亏损79896.83元；2019年到6月份为止的营业额是0元，亏损36058.52元。资产负债表反映，2017年所有者权益492086.72元，未分配利润-7913.28元；2018年所有者权益412189.89，未分配利润-87910.11元；2019年所有者权益381111.62元，未分配利润-118888.38元。该公司长期投资、固定资产、无形资产和其他资产栏均为空缺。 15.不动产登记信息查询记录、贷款材料，证实：云和县浮云街道中山路有房产6套，为蓝自强、蓝某2共有，云和县车站路有房产2套，为蓝某2所有。杭州市滨江区西兴街道有房产1套，为蓝自强、蓝某2共有。上述不动产抵押给稠州银行950万元，抵押给农村信用合作联社（即农商银行）450万元，抵押给马继承150万元。 16.个人信用报告，证实：2017年12月21日前蓝自强夫妇未结清的贷款有，建行于2016年4月26日向蓝某2发放个人住房贷款277万元（2019年4月28日结清）；2017年1月26日云和农商银行发放给蓝自强的个人经营性贷款180万元；同年7月25日云和农商银行发放给蓝自强个人经营性贷款270万元；同年8月31日农行向蓝自强发放蓝自强个人经营性贷款295万元（2018年9月9日结清）。 17.房地产估价报告、本院财产处置参考价征询表、谈话笔录，证实：经评估，前述蓝自强在云和县中山路及车站路的8处房产在2020年5月的价值共计1467.5735万元；蓝自强在杭州市滨江区××房××市场××0万元。 18.行政处罚决定书，证实：浙江稠州银行丽水云和支行、浙江云和农村商业银行股份有限公司向蓝自强发放贷款后，蓝自强将信贷资金挪作他用。 另查明，2019年8月，被告人蓝自强向云和县公安局民警递交《清算及自救方案》，就其主要欠款情况进行报告。同年10月15日云和县公安局接本院关于蓝自强涉嫌非法吸收公众存款的移送函，当日受案调查，并于同年10月25日立案侦查。同年11月4日公安民警在云和县客运站将蓝自强抓获，后扣押浙ＡＤ××××黑色宝马汽车一辆。另外，蓝自强在外未收回的债权本金共计291.3万元。本院结合已查明的事实，认定本案各被害人的损失共计2965.487万元。 证明本项事实的证据及本案其他综合证据有： 1.情况说明，证实：2019年7、8月份，社会上传言蓝自强因炒期货亏本，借款无法归还。同年8月，蓝自强联系云和县公安局民警，表示自己资金链断裂；之后一天其在浙商保险云和分公司将自己在外欠款、银行贷款及房产、车辆情况告知公安民警，并登记了部分债权人姓名、联系方式。同年10月15日，云和县公安局接本院移送案件线索，同年10月25日立案侦查；同年11月4日将蓝自强抓获。其间蓝自强人身处于自由状态，多次向公安机关等部门表达自救的想法并提供自救方案，但未向公安机关表露投案自首的意向。 2.可疑交易线索报案表、线索移送函及相关材料，证实：中国人民银行云和县支行以及本院将蓝自强的相关涉案线索移交公安机关的情况。 3.归案经过，证实：云和县公安局民警在2019年11月4日在云和县汽车站门口将蓝自强抓获归案。 4.接受证据清单，证实：云和县公安局于2019年10月25日接收蓝自强提供的《清算及自救方案》等材料，附部分债权人的身份信息、联系方式及债权信息。在《清算及自救方案》中提到，希望县委、县政府协调云和县公安局暂缓对移送案件的侦办工作。 5.查封、扣押、冻结材料，证实：公安机关对相关财物的查封、扣押、冻结情况。 6.蓝自强的债权清单、借款凭证，证实：截止至2019年8月2日，蓝自强借款给他人至今未收回的债权情况。 7.户籍信息，证实：本案被告人、被害人、证人的身份情况。 上述证据经庭审质证，具有真实性、合法性、关联性，能够相互印证，本院予以确认。 围绕本案争议焦点，对被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见，本院综合评判如下： 1.关于蓝自强及辩护人提出不构成集资诈骗罪的意见，本院认为：经查，2017年12月21日前后蓝自强已严重负债，而蓝自强继续以生产经营为幌子，以高息为诱饵，大肆非法集资；集资款被主要用于偿还旧债、支付利息、炒期货、资金拆借等，几乎未用于生产经营活动，致使2600余万元的集资款中有2100余万元不能返还。蓝自强的行为系集资诈骗行为。对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 2.关于蓝自强提出其案发前归还的本金和利息数额认定不准确的辩解，本院认为：经查，公诉机关就蓝自强非法吸收公众存款2262.8万元，尚有878.656万元未还的指控，以及集资诈骗2682.722万元，尚有2109.832万元未还的指控，有蓝自强在侦查阶段的供述与辩解、各被害人的陈述、借款凭证、借款合同等证据证实，足以认定；公诉机关指控非法吸收公众存款的56名被害人中，有证据证实存在借款事实的被害人共55名。蓝自强的上述辩解，本院不予采纳。 3.关于蓝自强提出已归还的数额应在犯罪数额中相应扣减的辩解，本院认为：在非法吸收公众存款中，犯罪数额以行为人所吸收的资金全额计算，蓝自强的上述辩解于法无据，本院不予采纳；在集资诈骗中，犯罪数额以行为人实际骗取的数额计算，其为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予以折抵本金外，应当计入诈骗数额；经查，蓝自强集资额达2682.722万元，尚有2109.832万元未还，集资诈骗数额即为2109.832万元。 4.关于蓝自强及其辩护人提出蓝自强构成自首的意见，本院认为：经查，蓝自强向公安局等单位递交《清算及自救方案》的目的，是为其自救争取时间，并希望有关单位配合协调，防止案件过早进入刑事侦查程序，而非向司法机关承认自己实施了犯罪，并自愿置于有关单位和人员控制之下，不属于自动投案。对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 5.关于蓝自强及其辩护人提出蓝自强系认罪认罚的意见，本院认为：蓝自强多次当庭否认公诉机关对其集资诈骗行为的指控，反复强调其不构成集资诈骗罪，对全案不具有真实的认罪认罚意思表示，不符合认罪认罚的条件。对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。 本院认为，被告人蓝自强以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪；蓝自强非法向公众吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。蓝自强一人犯二罪，应当实行数罪并罚。蓝自强在归案后，如实供述了自己非法吸收公众存款的罪行，就非法吸收公众存款罪可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人蓝自强犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币300000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元；二罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币400000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月4日起至2031年11月3日止；罚金限本判决生效后五日内缴纳）； 二、责令被告人蓝自强退赔人民币29654870元，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长  朱晨咏 人民陪审员  朱少华 人民陪审员  余卫星 二〇二一年四月二十二日 书 记 员  廖微微 附1：本判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。 数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。 数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。