浙江省嘉兴市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）浙04刑终8号原公诉机关桐乡市人民检察院。上诉人（原审被告人）宋正发，男，1977年2月18日出生，汉族，江西省会昌县人，初中文化，个体，户籍地江西省会昌县。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于桐乡市看守所。辩护人孙晓龙，浙江子城律师事务所律师（嘉兴市法律援助中心指派）。原审被告人王宝玉，男，1991年1月24日出生，汉族，黑龙江省哈尔滨市人，文盲，务工，户籍地黑龙江省哈尔滨市呼兰区。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于桐乡市看守所。原审被告人赵宏民，男，1988年7月13日出生，汉族，山东省济宁市人，高中文化，个体，户籍地山东省济宁市任城区。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于桐乡市看守所。原审被告人吴俊，男，1980年9月5日出生，汉族，湖北省老河口市人，初中文化，无业，户籍地湖北省老河口市。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于桐乡市看守所。原审被告人卢鑫，男，1976年7月9日出生，满族，辽宁省凤城市人，初中文化，无业，户籍地辽宁省凤城市。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现押于桐乡市看守所。原审被告人方均，男，1991年3月7日出生，汉族，湖北省枣阳市人，初中文化，个体，户籍地湖北省枣阳市。因本案于2019年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被取保候审。桐乡市人民法院审理桐乡市人民检察院指控被告人王宝玉、赵宏民、吴俊、卢鑫、宋正发犯信用卡诈骗罪及被告人方均、卢鑫犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2020年12月3日作出（2020）浙0483刑初337号刑事判决。被告人宋正发不服，提出上诉。本院受理后，于2021年2月3日将案卷移送嘉兴市人民检察院查阅，该院于次月3日阅卷完毕并提出检察意见。本院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、信用卡诈骗罪2019年4月至6月1日，被告人王宝玉、赵宏民、吴俊结伙，以非法占有为目的，通过购买美团网站源代码、公民个人信息、钓鱼网站，编辑包含钓鱼链接的虚假美团升级短信，再利用短信平台将虚假升级短信发送给被害人，被害人点击钓鱼网址填写信息时，三被告人在后台获取被害人填写的银行卡号、验证码等信息，将被害人的银行账户绑定到事先准备好的云闪付账号。2019年5月31日晚至6月1日凌晨，被告人王宝玉、赵宏民、吴俊结伙被告人卢鑫、宋正发，在被告人宋正发的车行二楼，利用云闪付500元以下免密支付功能漏洞，对上述绑定的被害人的银行卡进行大批量集中盗刷，共计盗刷包括位于浙江省桐乡市姜新梅在内的被害人1000余名1300000余元。被告人卢鑫、宋正发事先明知被告人王宝玉等人从事上述犯罪活动，经与被告人王宝玉联系并约定好处，积极提供银行卡帮助接收赃款并取款，其中，被告人卢鑫涉案数额50000元，非法获利10000余元，被告人宋正发涉案数额159000余元，非法获利7300元。被告人方均明知系犯罪所得，仍积极提供银行卡接收赃款，涉案数额250000余元，非法获利30000余元。一审审理过程中，被告人方均退缴赃款30000元，暂存于桐乡市人民法院账户。二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪2019年4月以来，王帅（另案处理）结伙他人，以非法占有为目的，租用服务器、购买域名等搭建银行“钓鱼网站”，并在网上购买银行用户信息、手机号码等公民个人信息，再利用短信平台发送包括银行“钓鱼网站”链接和“银行信用卡提额、申请贷款”等内容的短信，在被害人受骗登录银行“钓鱼网站”后，再使用“黑科技钓鱼网”软件在后台获取被害人银行卡号、支付密码、验证码等信息，通过“人人矿场”“重庆市民通”手机APP及网上联系他人出款等渠道非法获取被害人银行卡内资金。2019年4月18日，被告人卢鑫在湖南省岳阳市一家宾馆内，在明知系犯罪所得的情况下，仍提供银行卡帮忙王帅转移赃款，数额84000余元。原判认为，被告人王宝玉、赵宏民、吴俊、卢鑫、宋正发的行为均已构成信用卡诈骗罪，其中被告人王宝玉、赵宏民、吴俊涉案数额特别巨大，被告人宋正发、卢鑫涉案数额巨大。被告人方均、卢鑫的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人卢鑫、宋正发系从犯，被告人王宝玉、赵宏民、吴俊、卢鑫、方均归案后如实供述，分别依法从轻或减轻处罚。被告人王宝玉、赵宏民、吴俊、卢鑫、方均自愿认罪认罚，分别依法从宽处罚。被告人方均主动退缴赃款，酌情从轻处罚。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第三百一十二条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十五条第一款，第五十六条第一款，第六十九条，第七十二条第一款、第三款，第六十四条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：一、王宝玉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金三十三万元，剥夺政治权利一年。二、被告人赵宏民犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金三十三万元，剥夺政治权利一年。三、被告人吴俊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年二个月，并处罚金三十三万元，剥夺政治权利一年。四、被告人卢鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万五千元，犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金四万元，决定执行有期徒刑三年二个月，并处罚金六万五千元。五、被告人宋正发犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金七万元。六、被告人方均犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元。七、扣押在案的作案工具手机、银行卡、刷卡机、POS机等物，予以没收；被告人方均退缴在案的赃款30000元，发还被害人，责令其余被告人继续退赔各被害人相应损失。被告人宋正发上诉及辩护人辩护提出：宋正发只是提供银行账户用于套现，不构成信用卡诈骗罪；涉案金额中有60000元系帮忙取款，有5000元系与方均的正常资金往来，原判量刑过重，请求二审从轻改判并适用缓刑。嘉兴市人民检察院出具的检察意见认为：原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。上诉人宋正发的上诉理由不能成立。建议二审驳回上诉，维持原判。经审理查明，原判认定上诉人宋正发伙同原审被告人王宝玉、赵宏民、吴俊、卢鑫信用卡诈骗及原审被告人方均、卢鑫掩饰、隐瞒犯罪所得的事实，有证人金某、梁某等人的证言，辨认笔录及照片，银行卡交易明细，取款视频等证据予以证实。上诉人及各原审被告人亦有相应供述在案，足以认定。故原判认定事实清楚，证据确实、充分。关于上诉及辩护所提，经查：1.王宝玉、赵宏民、方均等人的供述可以证明宋正发主观上对于王宝玉等人的行为性质有明确认知，但宋正发为牟利仍提供场地以及银行账户供王宝玉等人用于盗刷信用卡并帮助取款，依法构成信用卡诈骗罪。上诉及辩护关于本案定性所提意见，不予采纳。2.取款视频、银行流水等证据证实宋正发持方均和赵宏民的银行卡取款共计65000元，均系涉案赃款。上诉提出其中5000元系与方均正常资金往来，缺乏相应证据，且与查明事实不符。上诉及辩护就此所提，不予采纳。本院认为，上诉人宋正发伙同原审被告人王宝玉、赵宏民、吴俊、卢鑫，以非法占有为目的，秘密盗刷他人银行卡钱财，其行为均已构成信用卡诈骗罪。原审被告人方均、卢鑫明知他人进行不法活动，仍积极提供银行卡帮助接收赃款，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。原判定罪和适用法律正确，审判程序合法。原判结合上诉人及各原审被告人的犯罪事实、情节，判处刑罚亦属适当。上诉及辩护请求二审改判并适用缓刑的理由不能成立，不予照准。嘉兴市人民检察院的检察意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  虞 峰审 判 员  袁敏玮审 判 员  吴 静二〇二一年四月二日法官助理  应佳志书 记 员  高子清