山东省沂源县人民法院刑 事 判 决 书（2021）鲁0323刑初113号公诉机关山东省沂源县人民检察院。被告人翟某，男，1987年12月24日出生于山东省沂源县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省沂源县，捕前租住沂源县。曾因犯故意伤害罪于2015年10月28日被本院判处有期徒刑九个月，缓刑一年。因犯寻衅滋事罪于2019年4月24日被本院判处有期徒刑一年，2020年3月17日刑满释放。因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于2020年10月15日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕，现羁押于沂源县看守所。辩护人岳增梅，山东民意律师所律师。被告人秦某某，男，1993年12月2日出生于山东省临沂市蒙阴县，汉族，小学文化，兼职厨师，户籍所在地及住址山东省蒙阴县。曾因犯强制猥亵妇女罪于2015年9月6日被张店区法院判处有期徒刑六个月，2015年10月24日刑满释放。因涉嫌犯非法提供信用卡信息罪于2020年10月15日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕，现羁押于沂源县看守所。辩护人王莹莹，山东隆祥律师事务所律师。沂源县人民检察院以源检二部刑诉〔2021〕7号起诉书指控被告人翟某、秦某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年2月7日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沂源县人民检察院指派检察员冯传旺、检察官助理高洁出庭支持公诉，被告人翟某及其辩护人岳增梅，被告人秦某某及其辩护人王莹莹到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人翟某和秦某某为获取经济利益，于2020年8月至10月份间，秦某某将他人信用卡信息出售给翟某后，翟某将从秦某某和其他人处收买的他人信用卡信息非法提供给孙某、王某（二人均被另案处理）。具体事实如下：1、2020年8月至10月间，被告人秦某某将韩某名下建行、工行、农行3套信用卡信息资料，秦某名下工行、农行2套信用卡信息资料和唐某名下建行、工行2套信用卡信息资料出售给被告人翟某后，翟某又非法提供给他人。其中韩某名下信用卡被冻结。2、2020年8月至10月间，被告人翟某从秦某某处收买秦某某、韩某、秦某和唐某等人工行、农行和建行信用卡信息资料11套，从齐某、李某1和丁某处收买建行、农行信用卡信息资料6套，后翟某将收买的该17套信用卡信息资料非法提供给孙某和王某。其中韩某名下信用卡被冻结。对于上述事实，公诉机关提交了书证，证人证言，辨认笔录，被告人供述等证据予以证实。公诉机关认为，被告人翟某收买、非法提供他人信用卡信息资料以及被告人秦某某非法提供他人信用卡信息资料的行为，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且部分涉案信用卡已使他人以持卡人名义进行了交易，被告人翟某和秦某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款的规定，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究被告人翟某的刑事责任，以非法提供信用卡信息罪追究被告人秦某某的刑事责任。被告人翟某对指控的基本犯罪事实和罪名不否认，认罪认罚，要求从轻处罚；其辩护人提出的辩护意见是指控的部分犯罪系未遂，被告人翟某被抓获时没有抗拒，归案后如实供述其犯罪事实，具有坦白情节，认罪悔罪，依法可以从轻处罚。被告人秦某某对指控的基本犯罪事实和罪名不否认，认罪认罚，要求从轻处罚；其辩护人提出的辩护意见是被告人秦某某归案后如实供述其犯罪事实，认罪认罚，有悔罪表现，社会危害性较小、犯罪情节较轻，依法可以从轻处罚。经审理查明，2020年8月至10月间，被告人秦某某为获利，将其名下4套及其妻子韩某名下3套银行卡及密码、网上银行及密码、U盾、绑定的手机卡等信用卡及配套信息资料非法提供给被告人翟某获利2000元。2020年8月至10月间，被告人翟某以获利为目的，又从齐某、李某1、丁某处收买信用卡及密码、网上银行及密码、U盾、绑定的手机卡等配套信息资料6套。后翟某将收买的上述秦某某、韩某、齐某、李某1、丁某13套信用卡及配套信息资料非法提供给孙某和王某（二人均被另案处理），从中获利4000元，其中韩某名下信用卡被电信诈骗人使用，并被公安机关冻结。2020年10月13日晚被告人秦某某将其姐姐秦某名下2套及其姐夫唐某名下2套银行卡及密码、网上银行及密码、U盾、绑定的手机卡等信用卡及配套信息资料提供给被告人翟某，被告人秦某某未获利，后二人共同就餐饮酒，次日被告人翟某将秦某某提供的信用卡及信息资料放于秦某某的车辆内，被告人秦某某驾车与被告人翟某外出时被公安机关查获，当场扣押秦某名下2套、秦某某名下1套、李某2名下1套信用卡及U盾、绑定的手机卡等配套信息资料等物品，从被告人翟某住处扣押手机二部及收买的他人营业执照及公章、居民身份证等物品一宗。另查明，被告人翟某、秦某某于2020年10月14日被传唤到案，二被告人到案后主动如实供述了其犯罪事实，同年10月15日被告人翟某、秦某某收买、非法提供信用卡信息罪一案立案侦查。上述事实，有经庭审举证、质证的书证受案登记表，立案决定书、被告人基本情况、户籍证明、刑事判决书、淄博市看守所证明、吸毒现场检测报告书、韩某、秦某某、唐某、秦某、齐某、李某1、丁某涉案银行卡开户信息及相关账户交易流水，证人韩某、丁某、李某1、齐某、秦某、孙某、司某1、王某证言，辨认笔录及照片，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片，被告人翟某、秦某某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人翟某以获利为目的，收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且部分信用卡已用于违法犯罪，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪；被告人秦某某以获利为目的，非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，且部分信用卡已用于违法犯罪，数量巨大，其行为已构成非法提供信用卡信息罪，应当分别追究其刑事责任。公诉机关指控的基本犯罪事实与罪名成立，本院予以支持。被告人翟某、秦某某因故意犯罪被判处有期徒刑刑罚，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；被告人翟某收买被告人秦某某提供的秦某、唐某名下四套信用卡及配套信息资料被公安机关抓获，系犯罪未遂，对被告人秦某某减轻处罚，对被告人翟某从轻处罚；被告人翟某、秦某某在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动如实供述其犯罪事实，系自首，依法均可以减轻处罚；被告人翟某、秦某某自愿认罪悔罪，依法可从宽处罚；各被告人及其辩护人以此为由提出从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳；被告人秦某某的辩护人提出部分犯罪系未遂的辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二十三条、第六十一条、第六十五条、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人翟某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2022年4月14日止；罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人秦某某犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年10月15日起至2021年7月14日止；罚金于本判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、被告人翟某的违法所得人民币4000元，被告人秦某某的违法所得人民币2000元，均依法予以没收，上缴国库；扣押的信用卡及U盾、手机卡、手机二部、营业执照、公章、居民身份证依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵小红审 判 员  孟 强人民陪审员  孟凡秀二〇二一年四月二十七日书 记 员  侯 芳