湖南省株洲市石峰区人民法院 民 事 判 决 书 （2021）湘0204民初270号 原告：谭学梅，女，1956年7月22日出生，汉族，户籍地湖南省湘乡市。 委托诉讼代理人：张明，湖南潭州律师事务所律师。 被告：湖南尚丰股权投资基金管理有限公司，住所地湖南省株洲市石峰区建设北路1号石峰住宅产品大市场D5栋5楼。 法定代表人：刘志清，该公司总经理。 委托诉讼代理人：王荣，湖南御辩律师事务所律师。 被告：刘志清，男，1971年6月10日出生，汉族，户籍地湖南省株洲市石峰区。 被告：彭飞，男，1964年10月12日出生，汉族，户籍地湖南省湘乡市。 被告：罗秋梅，女，1979年8月7日出生，汉族，户籍地湖南省湘乡市。 原告谭学梅诉被告湖南尚丰股权投资基金管理有限公司（以下简称尚丰公司）、刘志清、彭飞、罗秋梅合同纠纷一案，本院于2021年1月25日立案后，依法适用简易程序进行审理。原告谭学梅的委托诉讼代理人张明、被告尚丰公司委托诉讼代理人王荣、被告彭飞到庭参加诉讼，被告刘志清、罗秋梅经本院依法传唤无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告谭学梅向本院提出诉讼请求：1、请求判令被告一向原告归还全部本金100000元及合同约定利息14000元；2、请求判令被告一向原告支付逾期利息28000元（以4万元为基数，按年利率14%自2019年2月6日起暂计算至2021年2月5日，以6万元为基数，按年利率14%自2019年2月10日起暂计算至2021年2月9日，之后利息计算需至实际清偿之日止）（以上合计142500元）；3、请求判令被告一向原告支付违约金500元；4、请求判令被告二、三、四对诉讼请求一、二承担连带还款责任。事实与理由：2018年2月6日，原告与被告尚丰公司签订《基金产品认购协议》：“双方约定原告自愿认购被告基金产品金额1200000元，认购款以原告实际存入的金额为准，首批生效时间为2018年2月6日，期限为一年。原告与被告尚丰公司双方一致同意按原告每次实际认购金额预期年化收益14%的比例计算原告收益。该预期收益由被告尚丰公司按年支付，被告尚丰公司在年末向原告支付，不得延迟；如被告尚丰公司未能按期支付原告预期收益的，每延期一天加收逾期收益万分之二的滞纳金，如被告尚丰公司在协议到期后或原告提出终止本协议时，未能按约定退款，则视为违约，除按期支付乙方预期收益金额外，还应由被告尚丰公司按应退原告本金款总额的万分之二向原告支付违约金。”协议签订后，原告按被告尚丰公司要求将人民币100000元转账支付给被告尚丰公司，被告尚丰公司向原告出具基金认购凭证，确认收到以上款项。到期后，被告尚丰公司未按约定向原告归还本金及支付任何收益14000元，已构成严重违约。被告刘志清作为被告尚丰公司的法定代表人，个人财产与公司财产混同，应当承担连带返还责任。被告彭飞、罗秋梅向原告出具了一份承诺书，亦应当承担连带返还责任。原告为维护自身合法权益，特诉至法院。 被告尚丰公司辩称，1、原告的行为根据协议是投资行为，双方是合同关系，是要共同承担风险；2、根据原告的诉讼请求，按照基金协议要支付逾期收益，也只要支付一年收益，相关支付违约金按合同约定进行处理，不应该再支付利息；3、公司在设立的时候是有5个股东的，后续工商变更才为一人独资，被告公司的注册资本为3000万元，已经全部实际缴纳到位；4、公司财务是独立的，和现在的股东账户是分开的。 被告刘志清向本院提交书面答辩状称，答辩人不是本案适格被告。被答辩人购买的是被告尚丰公司的基金，其与该公司存在投资关系，与答辩人无关。首先，被告尚丰公司系独立法人，可自行承担相应责任。其次，被答辩人资金投入至被告尚丰公司，答辩人未收取被答辩人资金。综上，答辩人不是适格被告，被答辩人诉讼请求没有事实和法律依据，请求人民法院依法驳回被答辩人全部诉讼请求。 被告彭飞辩称，答辩人不是本案适格被告。被答辩人购买的是被告尚丰公司的基金，其与该公司存在投资关系，与答辩人无关。首先，被告尚丰公司系独立法人，可自行承担相应责任。其次，答辩人出具的承诺书是代表公司作出，不能视为答辩人同意承担上述债务。综上，答辩人不是适格被告，被答辩人诉讼请求没有事实和法律依据，请求人民法院依法驳回被答辩人全部诉讼请求。 被告罗秋梅未到庭应诉答辩，亦未向本院提交书面答辩状。 根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下： 2018年1月25日原告作为乙方与甲方被告尚丰公司签订《基金产品认购协议》，协议约定乙方购买甲方管理发行的基金产品“株洲尚丰股权投资合伙企业（有限合伙）”。协议第一条约定，乙方自愿认购甲方基金产品金额1200000元；协议有效期内，甲方对乙方的认购款的使用有独立操作的权利，乙方承诺不转移资金账户内的资产，不委托其他第三人参与基金产品的认购交易，不干预甲方的独立操作。协议第二条约定，本协议认购款以每次实际存入金额为准，并于次日开始生效（首批进账日期2018年2月6日），协议期限为一年。协议第三条约定，双方一致同意按乙方每次实际认购金额预期年化收益14%的比例结算乙方收益。协议还约定，如甲方未能按期支付乙方预期收益的，每延期一天加收预期收益万分之二的滞纳金，滞纳金的计算不超过60日；如甲方在本协议到期后或乙方提出终止本协议时，未能按约定退款，则视除按期支付乙方预期收益金额外，还应由甲方按应退乙方款本金总额的万分之二向乙方支付违约金。原告实际“投资”100000元，分别两次共计将100000元交给了被告彭飞、罗秋梅，被告尚丰公司分别于2018年2月6日、2018年2月10日向原告开具了60000元、40000元的基金认购凭证。上述协议到期后，被告尚丰公司没有退回“投资”本金，也没用支付“投资收益”。2019年12月7日，被告彭飞、罗秋梅共同向原告出具承诺书一张，载明：“彭飞、罗秋梅代表尚丰基金公司承诺谭学梅身份证430322195607××××的基金款在2020年8月份开始分批兑付到2020年11月底前全部到位不误！否则，愿意接受对方任何处罚。”之后，被告尚丰公司仍未向原告支付任何款项。 另查明，2014年4月21日，湖南尚丰股权投资基金管理股份有限公司成立，法定代表人为刘志清。2014年9月9日湖南尚丰股权投资基金管理股份有限公司在中国证券投资基金业协会登记为私募投资基金管理人，开展私募股权投资、创业投资等私募基金业务。2016年8月1日中国证券投资基金业协会公告注销湖南尚丰股权投资基金管理股份有限公司私募基金管理人。2017年4月17日，湖南省人民政府金融工作办公室向湖南尚丰股权投资基金管理股份有限公司出具《私募股权投资机构同意备案函》（备案函不构成对私募股权投资机构投资能力、持续合规情况的认可）。2020年8月14日湖南尚丰股权投资基金管理股份有限公司从股份有限公司变更为自然人独资有限责任公司“湖南尚丰股权投资基金管理有限公司”，刘志清系投资人。被告彭飞、罗秋梅系湖南尚丰股权投资基金管理有限公司员工。 本院认为，本案系合同纠纷，本案的争议焦点为：一、原告与被告尚丰公司签订的《基金产品认购协议》是否有效。二、被告尚丰公司、刘志清、彭飞、罗秋梅的责任承担问题。 关于争议焦点一，《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条、第九十条、第九十二条规定，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。《私募投资基金监督管理暂行办法》第七条、第八条、第十二条规定，各类私募基金管理人应当根据基金协会的规定，向基金协会申请登记，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金协会的规定，办理基金备案手续。而合格投资者指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于1000万元的单位或金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。本案中，被告尚丰公司在2016年8月1日已于中国证券投资基金业协会公告注销，故2018年2月6日，被告尚丰公司在与原告签订《基金产品认购协议》时，其不具备基金管理人资格。且原告实际仅向被告尚丰公司支付了100000元认购金，远低于法律规定单支私募基金的最低金额，原告不是合格投资者。原告与被告尚丰公司签订的《基金产品认购协议》违反了法律、行政法规的强制性规定，依据《中华人民共和国合同法》第五十二条之规定，该《基金产品认购协议》依法应当认定无效。依据《中华人民共和国合同法》第五十八条之规定，被告尚丰公司因该协议取得的认购金应当返还给原告。基于无效合同，被告尚丰公司实际占有谭学梅的资金，客观上造成原告遭受一定的损失，本院酌定被告尚丰公司自2018年2月6日起至资金返还之日止，以实际未返资金为基数，参照全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率（3.85%）计付。 关于争议焦点二，被告尚丰公司作为协议签订方，依法应承担相应法律责任。同时,被告尚丰公司系自然人独资公司，被告刘志清系该公司投资人,依照《中华人民共和国公司法》第六十三条之规定，一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。 被告刘志清未提供证据证明其与被告尚丰公司的财产相互独立，应就举证不能承担不利后果，被告刘志清应当对被告尚丰公司债务承担连带责任。被告彭飞、罗秋梅系被告尚丰公司职工，其代收基金认购款、代表被告尚丰公司出具承诺书等行为均系职务行为，不应承担连带责任。 被告刘志清、罗秋梅经本院依法传唤，无正当理由未到庭应诉，系自行放弃诉讼权利，由此产生的法律后果由其自行承担，本院可以依法缺席判决。 综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条第五款、第五十八条，《中华人民共和国公司法》第六十三条，《中华人民共和国证券投资基金法》第八十七条、第八十九条、第九十条、第九十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条，《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条之规定判决如下： 一、被告湖南尚丰股权投资基金管理有限公司于本判决生效之日起十日内向原告谭学梅返还100000元，并自2018年2月6日起至资金返还之日止，以实际未返资金为基数，参照全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率（3.85%）计付原告谭学梅的利息损失； 二、被告刘志清对被告湖南尚丰股权投资基金管理有限公司的上述债务承担连带责任； 三、驳回原告谭学梅其他诉讼请求。 如果义务人未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，则应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。 本案案件受理费3150元，减半收取1575元，由被告湖南尚丰股权投资基金管理有限公司、刘志清连带负担。 如不服本判决，可在本判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省株洲市中级人民法院。提起上诉的，应在递交上诉状后七日内，按照不服本判决部分的上诉请求数额向株洲市中级人民法院交纳案件受理费。现金交纳的，直接向华融湘江银行长沙分行营业部交纳；汇款或转账的，开户行：华融湘江银行长沙分行营业部，收款单位：湖南省财政厅国库处非税收入汇缴结算户，账号：8101××××0181。逾期未交纳的，将承担按自动撤回上诉处理的后果。 当事人应当在规定内履行生效法律文书确认的义务，如果承担义务的当事人没有按期履行，享有权利的当事人可以在两年内向人民法院申请强制执行。 审判员  刘华 二〇二一年四月六日 法官助理陈霆霆 书记员谭韶 附本判决法律条文： 《中华人民共和国合同法》 第五十二条有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益； （二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。 第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。 《中华人民共和国公司法》 第六十三条一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己的财产的，应当对公司债务承担连带责任。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第六十四条当事人对自己提出的主张，有责任提供证据。 当事人及其诉讼代理人因客观原因不能自行收集的证据，或者人民法院认为审理案件需要的证据，人民法院应当调查收集。 人民法院应当按照法定程序，全面地、客观地审查核实证据。 第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。 第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。 《中华人民共和国证券投资基金法》 第八十七条非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。 前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。 合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。 第八十九条担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。 第九十条未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。 第九十一条非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。 《私募投资基金监督管理暂行办法》 第七条各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，报送以下基本信息： （一）工商登记和营业执照正副本复印件； （二）公司章程或者合伙协议； （三）主要股东或者合伙人名单； （四）高级管理人员的基本信息； （五）基金业协会规定的其他信息。 基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。 第八条各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息： （一）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别； （二）基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件； （三）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议； （四）基金业协会规定的其他信息。 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。 第十一条私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。 投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。 第十二条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： （一）净资产不低于1000万元的单位； （二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 第十四条私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》 第一条民法典施行后的法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定。 民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷案件，适用当时的法律、司法解释的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。 民法典施行前的法律事实持续至民法典施行后，该法律事实引起的民事纠纷案件，适用民法典的规定，但是法律、司法解释另有规定的除外。