吉林省白山市浑江区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）吉0602刑初71号 公诉机关白山市浑江区人民检察院。 被告人李玲玲，女，1982年6月22日生，朝鲜族，中专文化，白山市平安普惠贷款公司职员，户籍所在地：白山市浑江区，居住地：白山市浑江区。因涉嫌犯诈骗罪，于2020年10月15日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，现羁押于白山市看守所。 白山市浑江区人民检察院以浑检一部刑诉〔2021〕47号起诉书指控被告人李玲玲涉嫌犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。白山市浑江区人民检察院指派检察员邢今月出庭支持公诉，被告人李玲玲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 白山市浑江区人民检察院指控：被告人李玲玲于2020年4月15日至7月7日期间，虚构其能为被害人姜某办理在银行担保贷款，只还本金不还利息一事，收取被害人人民币85780元，涉案钱款被其用于消费及偿还个人债务。 白山市浑江区人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：1.书证：案件来源、受案登记表、立案决定书、归案情况、接收证据材料清单、微信聊天记录截图、白山市银保监分局情况说明、微信支付交易明细、办案说明、常住人口数据查询详细信息；2.证人丛某、张某、贺某、梁某、王某证言；3.被害人姜某陈述；4.被告人李玲玲供述与辩解。 白山市浑江区人民检察院认为，被告人李玲玲虚构其能为被害人办理在银行担保贷款，只还本金不还利息，骗取被害人人民币85780元，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于其接到公安机关电话传唤后，主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。 被告人李玲玲对检察机关指控的罪名和事实均无异议。 本院经审理查明：在2020年4月15日至7月9日期间，被告人李玲玲得知被害人姜某想办理贷款还本免息业务后，谎称自己能办理，取得姜某信任后，多次以“偿还本金”“手续费”的理由共计骗取姜某人民币85780元，赃款均被其挥霍。2020年10月15日，被告人李玲玲经电话传唤到案。 1.案件来源证实，2020年8月3日15时38分，公安机关接临江市居民姜某报案，其于2020年4月15日至7月7日期间，被被告人李玲玲以担保贷款只还本金不还利息名义诈骗85780元。 2.犯罪嫌疑人归案情况、办案说明证实，被告人李玲玲接公安机关电话传唤主动到案。 3.受案登记表、立案决定书证实，本案于2020年8月3日受理，同年9月2日立案。 4.身份证、常住人口数据查询详细信息证实，被告人李玲玲的出生日期等自然情况。 5.拘留证、逮捕证证实，被告人李玲玲于2020年10月15日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕。 6.接受证据材料清单、微信聊天记录截图证实，被告人李玲玲以为被害人姜某办理免息还贷款为名，通过微信多次从被害人处骗取款项。 7.白山银保监分局关于白山市公安局新建分局人事查询情况的说明证实，截止至2020年9月7日，银监会白山监管分局没有名为“王伟”或“王忠伟”的干部（含退休）。 8.微信支付交易明细证明、办案说明证实，被告人李玲玲通过微信从被害人姜某处收取款项合计85780元。 9.证人王某证言证实，我的微信昵称是“吉祥如意”，号码是b4db22。李玲玲多次向我转账是还给我钱。她以家里有事、母亲有病等理由向我借钱，借的钱数记不住了。她没有让我帮一个叫姜某的办理贷款。李玲玲微信名叫“平安普惠”，微信号是“×××”。 10.证人梁某证言证实，我是兄弟二手车的工作人员，“兄弟二手车”的微信号是我的。有个微信昵称“平安普惠”的人给我转过7500元，因为她在2020年6月2日在我工作的二手车店里买了一台红色的比亚迪F3汽车，价格是7500元。她没有找我帮别人办过无息贷款的事。 11.证人贺某证言证实，李玲玲在2020年初向我借了3000元，她在4月份给了我300元现金，用微信转给我2700元。她没有和我说过为姜某办理无息贷款的事。李玲玲的微信名叫“平安普惠”，微信号：×××。 12.证人张某证言证实，我的微信昵称是“玉兰”，号码是z1841279133。李玲玲的微信昵称是“平安惠普”。她总和她母亲一起来买药，付账时用微信，有时也用微信里的钱和我套现。她没有找过我给一个叫姜某的人办理过贷款。 13.证人丛某证言证实，我的微信号是×××，微信名是“丛某”。李玲玲之前向我借了15000元，她在2020年4月16日用微信转给我5000元、在4月19日转了2000元、在4月22日转了3000元、在4月27日转了4000元都是还钱。她没有和我说过帮一个叫姜某的人办理贷款的事。 14.被害人姜某陈述证实，我从2020年4月15日起被李玲玲骗了85780元。我之前帮亲戚贷款担保过，后来因我在江苏省买房子也需要贷款，就想帮亲戚把贷款还了，想找人办一下还本免息。我问李玲玲是否认识能办的人，她说她就能办。她让我先给3万元，她拿钱先把我亲戚的贷款本金还一些。我用微信分三笔，在2020年4月16日转了1万元，4月17日给了3000元和17000元。后来她说让我给27000元把利息补上，她会在半个月内把这27000元返给我。我在4月19日用微信分两笔转给李玲玲21000元和6000元。4月22日，李玲玲说要手续费6420元，我转了。4月27日，李玲玲说要给银监会副行长好处费5000元，我也转了。后来李玲玲说找人办事请吃饭、交几笔手续费，我在5月9日转给她1720元、5月15日转了1000元、5月19日转了2140元、5月24日转了500元、6月1日转了10000元、6月13日转了500元、7月7日转了500元。李玲玲没办成事，我说不办了，让她还钱。她说钱都给我办事了，短期内退不回，她给我打了张7月31日退款的承诺书，但到现在也没还，我就报案了。我被骗时使用的微信名叫“彤”、微信号：×××-jnpwtttfm4zr522。李玲玲的微信名叫“平安普惠”，微信号：×××。 15.被告人李玲玲供述和辩解证实，我去临江市火车站附近的农商银行花山支行帮姜某办过贷款免息，但是银行工作人员说需要准备很多手续，我手里没有银行要的手续。我还打听到姜某姑父欠银行贷款60多万元，我就不准备给办了。我还找了银监会的王忠伟，问他是否能给姜某办理贷款免息一事，他说需要花1万元钱。最开始的1万元是王忠伟让我要的外，剩下的75780元都是我向姜某要的。但我没有给王忠伟钱，85780元都被我个人消费了，有的在我信用卡里，有的被我还欠账了。我在微信里收到姜某的转款后，再转给其他人都是还钱、交代理费或消费，其他人的微信号有“小贺”“吉祥如意”“瑞”“庆东159XXXXXXXX”“丛某”“喆”“玉兰”“兄弟二手车”。姜某找我办的贷款免息一事我是骗她了，最开始我没想骗她，后来我向姜某要钱是想还我的卡债和欠朋友的钱。 本院认为，被告人李玲玲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物（人民币85780元），数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李玲玲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人李玲玲主动到案，如实供述自己的罪行，系自首。且当庭认罪认罚，故对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人李玲玲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万二千元。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后三日内缴纳。） 二、责令被告人李玲玲退赔被害人姜某经济损失人民币85780元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省白山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  马恩鹏 人民陪审员  王兆美 人民陪审员  徐文元 二〇二一年四月十五日 书 记 员  李 洋