广西壮族自治区灵山县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）桂0721刑初83号 公诉机关广西壮族自治区灵山县人民检察院。 被告人何杰，男，1992年10月1日出生于广西灵山县，汉族，中专文化，居民，住灵山县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月9日被灵山县公安局刑事拘留，同年10月17日被执行逮捕。现羁押于灵山县看守所。 辩护人黄昌回，广西拓展律师事务所律师。 被告人苏文松，男，1996年8月27日出生于广西灵山县，汉族，初中文化，居民，住灵山县。因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年9月9日被灵山县公安局刑事拘留，同年10月17日被执行逮捕。现羁押于灵山县看守所。 辩护人黄升庆，广西公润律师事务所律师。 广西壮族自治区灵山县人民检察院以灵检刑诉（2020）488号起诉书指控被告人苏文松、何杰犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月1日向本院提起公诉。本院于同月4日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2021年4月13日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区灵山县人民检察院指派检察官邹凡、检察官助理吴汝辉出庭支持公诉，被告人苏文松、何杰及辩护人黄升庆、黄昌回均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 广西壮族自治区灵山县人民检察院指控，自2020年3月份开始，被告人苏文松、何杰开始向他人整套收购绑定有手机卡及能进行网上转帐支付的银行卡套件（银行卡、U盾、手机卡等三件为一套）并转卖他人获利。经查实，苏文松向他人共收购了11套银行卡；何杰向他人收购了7套银行卡。何杰收购的银行卡均通过苏文松与上家进行交易，苏文松从中赚取差价。 2020年9月9日，被告人苏文松、何杰被公安机关抓获并被刑事拘留。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、抓获经过、办案说明，人员基本信息，证人劳某、黄某1、林某、苏某1、黄某2、苏某2、陈某、苏某3的证言及辨认笔录、相某，受案登记表、立案决定书、证人张某的证言，被告人苏文松、何杰的供述及指认相片，银行开户信息、转账记录，公安部诈骗案件侦办平台信息，灵山县公安局现场勘验笔录、搜查笔录、扣押清单、现场图、照片等证据。 公诉机关认为，被告人苏文松、何杰通过非法收买的方式非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。被告人苏文松认罪认罚，提请本院依法判处。 被告人苏文松及辩护人对指控事实、罪名及量刑建议均没有异议且签字具结。辩护人辩称被告人苏文松的家属代为退出全部违法所得，建议从轻处罚。当庭提交广西壮族自治区行政事业单位资金往来结算票据一份。 被告人何杰及辩护人对指控的事实均没有异议，辩称指控被告人何杰犯妨害信用卡管理罪，事实不清、证据不足，不应追究刑事责任。另被告人何杰有立功情节。 经审理查明：2020年3月份开始，被告人苏文松伙同被告人何杰通过向劳某、黄某1、林某、苏某1、黄某2、苏某2、陈某、苏某3等人收购绑定了开通国际漫游的手机卡及局限在中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、北部湾银行开户的能进行网上转账支付的银行卡整套件（银行卡、Ｕ盾、手机卡等三件为一套，且提供了手机卡本人身份证号码、银行卡密码、网上银行登录密码、Ｕ盾密码及办理银行卡人员的身份证正反面照片）并转卖“廖小青”（另案处理）获利。其中苏文松共收购了11套银行卡，获利人民币15000元；何杰共收购了7套银行卡后均通过苏文松与上家“廖小青”进行交易，获利人民币7000元，而苏文松从中赚取差价。 2020年9月8日，灵山县公安局文利派出所民警接到上级下发的帮助信息网络犯罪活动线索后立案侦查。次日，民警在灵山县先后抓获被告人何杰、苏文松。同日刑事拘留。 另查明，2021年4月13日，被告人苏文松的家属代其退出违法所得人民币15000元。 以上事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、受案登记表、抓获经过、办案说明。证实2020年9月8日，灵山县公安局文利派出所民警接到上级下发的帮助信息网络犯罪活动线索后立案侦查。次日，民警在灵山县先后抓获被告人何杰、苏文松，同日刑事拘留。另证实上家“廖小青”暂未能抓获归案。 2、人员基本信息。证实被告人苏文松、何杰的出生年月日等基本身份情况。 3、证人劳某的证言及辨认笔录、相片。证实何杰向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了2套银行卡（农行、北部湾银行）并出售给何杰，共得款600元。证人劳某能辨认出何杰。 4、证人黄某1的证言及辨认笔录、相片。证实何杰向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了3套银行卡（农行、工行、北部湾银行）并出售给何杰，共得款2400元。证人黄某1能辨认出何杰。 5、证人林某的证言及辨认笔录、相片。证实何杰向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了2套银行卡（农行、工行）并出售给何杰，共得款800元。证人林某能辨认出何杰。 6、证人苏某1的证言及辨认笔录、相片。证实苏文松向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了2套银行卡（农行、工行）并出售给苏文松，共得款800元。证人苏某1能辨认出苏文松。 7、证人黄某2的证言及辨认笔录、相片。证实苏文松向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了2套银行卡（农行、建行）并出售给苏文松，共得款600元。证人黄某2能辨认出苏文松。 8、证人苏某2的证言及辨认笔录、相片。证实苏文松向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了2套银行卡（农行、工行）并交给苏文松。证人苏某2能辨认出苏文松。 9、证人陈某的证言及辨认笔录、相片。证实苏文松向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了2套银行卡（农行、工行）并出售给苏文松，共得款500元。证人陈某能辨认出苏文松。 10、证人苏某3的证言及辨认笔录、相片。证实苏文松向其收购整套的银行卡，其见有利有图就办了3套银行卡（农行、建行、工行）并出售给苏文松，共得款500元。证人苏某3能辨认出苏文松。 11、受案登记表、立案决定书、证人张某的证言、公安部诈骗案件侦办平台信息。证实2020年12月12日，张某遭遇电信网络诈骗，被骗人民币129600元，其中有苏某2银行卡，公安机关已立案侦查。 12、被告人苏文松的供述及指认相片。证实其向上家“廖小青”贩卖银行卡获利后，就约何杰一起贩卖，他们向亲戚、朋友收购绑定有开通国际漫游的手机卡及局限在中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、北部湾银行开户的能进行网上转帐支付的银行卡套件（银行卡、Ｕ盾、手机卡等三件为一套）。他们向上家提供办理银行卡及手机卡本人身份证号码、银行卡密码、网上银行登录密码、Ｕ盾密码及办理银行卡人员的身份证正反面照片。上家告诉过其说这些卡是澳门、菲律宾开赌场用的。其贩卖的银行卡，有时候上家会通知那些不能用，让他们去解决一下。其与何杰共贩卖了28套银行卡给上家“廖小青”，其从中赚取差价共获利15000元左右，何杰获利7000元左右。被告人苏文松能辨认出何杰。 13、被告人何杰的供述及指认相片。其供述的内容与苏文松供述的内容基本一致，另供述，案发前其在广东务工，后来由于疫情原因，回到灵山后没有工作做，苏文松就叫其与他一起收购银行卡贩卖获利，其见收入高就参与了。第一次其用自己的身份证办理了4套；第二次找朋友黄某1办理了3套，找劳某办理了2套；第三次找林某办理了3套，花800元收购了一套，共获利7000元左右。被告人何杰能辨认出苏文松。 14、银行开户信息、转账记录。证实黄某2、苏某1、何杰、林某、黄某1、苏某3、苏某2、陈某、苏文松、劳某、赵定林等人在北部湾银行灵山支行、工商银行、农业银行的开户情况。另证实苏文松、何杰买卖银行卡的基本情况。 15、灵山县公安局现场勘验笔录、搜查笔录、扣押清单、现场图、照片。证实案发的现场在灵山县宏海科技店旁公路边及周边的环境概貌情况。民警从何杰、苏文松处共扣押了手机2部、银行卡3张和身份证1张。 16、广西壮族自治区行政事业单位资金往来结算票据。证实2021年4月13日，被告人苏文松的家属代其退出违法所得人民币15000元。 本院认为，被告人苏文松伙同被告人何杰通过非法收买的方式非法持有他人信用卡，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立。 关于辩护人辩称公诉机关指控被告人何杰犯妨害信用卡管理罪，事实不清、证据不足，不应追究刑事责任的辩护意见。经查实，被告人何杰具有中专文化水平，也有多年的广东省务工经历，且近年来，由于电信网络诈骗多发高发，相关职能部门通过多种途径宣传电信网络诈骗的危害性，被告人何杰明知买卖整套银行卡是违法事情，为获得高额非法利益心存侥幸，而向他人收购整套银行卡然后再出卖，以上事实有经过庭审质证的证据予以证实。何杰主观上是明知，客观上亦实施收购再出卖的行为，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，应以妨害信用卡管理罪定罪处罚。综上所述，对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定：非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应认定为刑法一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”情形。被告人苏文松非法持有11套银行卡；何杰非法持有7套银行卡，均属于“数量较大”情形，应判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金。 在妨害信用卡管理罪的共同犯罪过程中，被告人苏文松提出犯意并积极实施，被告人何杰积极参与实施，均起主要作用，均是主犯，均应按其所参与的全部犯罪处罚。被告人何杰所起的作用相对较小，是作用相对较小的主犯。 被告人苏文松到案后如实供述罪行，愿意接受处罚，对被告人苏文松可以从宽处罚。被告人何杰虽然在庭审中辩称其不构成犯罪，但其归案后直至庭审过程中，均如实交代其参与的主要犯罪事实，其对罪名性质的辩解不影响其认罪的态度，属于自愿认罪，依法可以从轻处罚。 关于被告人何杰及其辩护人认为被告人何杰具有立功情节的意见。经查实，被告人何杰属于如实坦白其共同犯罪的行为，不符合立功的构成要件，对被告人何杰及辩护人的上述意见，本院不予采纳。 被告人苏文松的家属代其退出全部的违法所得，对其可酌情从轻处罚。 根据被告人的犯罪事实、性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一第一款第二项、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条的规定，判决如下： 一、被告人何杰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月9日起至2021年6月8日止；罚金限于判决发生法律效力后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 二、被告人苏文松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币10000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月9日起至2021年5月8日止；罚金限于判决发生法律效力后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）； 三、被告人苏文松退出的违法所得人民币15000元，没收上缴国库； 四、追缴被告人何杰的违法所得人民币7000元，没收上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区钦州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。 审 判 长  黄庆华 人民陪审员  冯永恒 人民陪审员  农庆新 二〇二一年四月十三日 法官 助理  梁基祥 书 记 员  李冰宁