江苏省宿迁市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）苏13刑终62号原公诉机关宿迁市宿豫区人民检察院。上诉人（原审被告人）曹崇武，绰号“曹武”，男，汉族，1979年1月9日出生于江苏省宿迁市，个体，住宿迁市经济开发区，户籍地宿迁市宿城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月25日被指定居所监视居住，于2019年1月25日被刑事拘留，同年3月2日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人孙峰、陈子豪，江苏成商律师事务所律师。上诉人（原审被告人）王四猛，男，1985年7月14日出生于江苏省宿迁市，务工，住宿迁市湖滨新区。曾因聚众斗殴，于2014年2月14日被宿迁市公安局宿豫分局行政拘留五日，并处罚款五百元；又因赌博，于2015年3月4日被宿迁市公安局湖滨新区分局行政拘留十日，并处罚款三千元；因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年12月25日被宿迁市公安局宿豫分局指定居所监视居住，因涉嫌犯诈骗罪，于2019年1月25日被刑事拘留，同年3月2日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。原审被告人郭大雨，男，1979年9月21日出生于江苏省宿迁市，务工，住宿迁市宿城区。曾因为赌博提供条件，于2012年5月11日被宿迁市公安局经济开发区分局行政拘留十日，并处罚款三千元。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年12月25日被指定居所监视居住，于2019年1月25日被刑事拘留，同年3月2日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。原审被告人曹方俊，男，1955年9月6日出生于江苏省宿迁市，个体，住宿迁市经济开发区，户籍地宿迁市宿城区。曾因犯伪造国家机关证件罪，于2003年12月10日被宿迁市宿城区人民法院判处有期徒刑九个月，并处罚金二千元。现因涉嫌犯诈骗罪，分别于2018年12月25日、2019年6月1日、2020年6月1日被取保候审。原审被告人张敏，女，1979年11月2日出生于江苏省宿迁市，个体，住宿迁市宿城区，户籍地宿迁市宿城区。因涉嫌犯虚假诉讼罪，于2019年8月9日被取保候审，因涉嫌犯诈骗罪，于2020年8月9日被取保候审。原审被告人王浩伟，绰号“小伟”，男，1986年7月3日出生于江苏省宿迁市，务工，住宿迁市宿城区，户籍地宿迁市宿城区。曾因故意损毁财物，于2013年11月23日被宿迁市公安局宿城分局行政拘留十日。因涉嫌犯非法侵入住宅罪，于2019年1月12日被刑事拘留，分别于2019年2月11日、2019年6月1日、2020年6月1日被取保候审，于2020年12月8日被逮捕。于2021年2月7日被取保候审。原审被告人刘建，绰号“刘毛”，男，1995年1月28日出生于江苏省宿迁市，务工，住宿迁市经济开发区。曾因吸毒，于2018年12月29日被宿迁市公安局宿城分局行政拘留十日。因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2018年12月25日被指定居所监视居住，又因涉嫌犯非法侵入住宅罪，于2019年1月25日被刑事拘留，分别于2019年2月24日、2019年6月1日、2020年6月1日被取保候审。原审被告人丁苏芹，女，1983年10月7日出生于江苏省宿迁市，务工，住宿迁市宿城区。因涉嫌犯伪造国家机关证件罪，分别于2018年12月25日、2019年6月1日、2020年6月1日被取保候审。宿迁市宿豫区人民法院受理宿迁市宿豫区人民检察院提起公诉的原审被告人曹崇武犯诈骗罪，伪造、买卖国家机关证件、印章罪，非法侵入住宅罪，原审被告人郭大雨犯诈骗罪、非法侵入住宅罪，原审被告人王四猛犯诈骗罪、非法侵入住宅罪，原审被告人曹方俊犯诈骗罪，原审被告人张敏犯诈骗罪，原审被告人王浩伟犯非法侵入住宅罪，原审被告人刘建犯非法侵入住宅罪，原审被告人丁苏芹犯伪造、买卖国家机关证件罪一案，于2020年12月11日作出（2019）苏1311刑初403号刑事判决。宣判后，原审被告人曹崇武、王四猛不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭审理本案，经过阅卷、提讯上诉人，听取宿迁市人民检察院意见及辩护人辩护意见，认为案件事实清楚，没有新的证据需要质证，决定不开庭审理。在审理过程中，上诉人王四猛申请撤回上诉。现已审理终结。原审判决认定，被告人曹崇武与被告人郭大雨系同学关系；与被告人王四猛系亲戚关系；与被告人曹方俊系父子关系；被告人张敏系被告人曹崇武前妻；被告人王浩伟与被告人曹崇武弟弟曹某系发小关系；被告人刘建与被告人曹崇武系朋友关系。2008年12月，被告人曹方俊作为法定代表人成立宿迁市群利投资管理有限公司（以下简称群利公司），经营范围为企业个人理财咨询服务、房地产投资咨询服务、贷款咨询服务、房产中介。2017年4月，被告人曹崇武成立宿城区儒房经营中介服务部（以下简称儒房中介），经营范围为二手房买卖，房屋租赁。2012年至2018年期间，被告人曹崇武在负责经营群利公司、儒房中介期间，先后网罗被告人郭大雨、王四猛、王浩伟、丁苏芹、刘建等人从事民间高利率借贷活动。被告人曹崇武等人以群利公司、儒房中介为据点，明知其不具有金融借贷资质，假借民间借贷之名，借助公证、虚假诉讼等手段实施多起“套路贷”诈骗活动。被告人曹崇武等人分工明确，其中被告人曹崇武全权决定是否借款、借款金额、借款利息、借款期限、借款手续等事项；被告人郭大雨、王四猛、丁苏芹、曹方俊等人根据曹崇武安排，负责与被害人签订房屋买卖合同等事项；被告人郭大雨、丁苏芹负责与被害人办理房屋买卖委托代理公证等事项；被告人郭大雨、王四猛等人还负责对借款抵押房产进行考察。借款到期后，被告人曹崇武安排被告人郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建等人通过拨打电话、上门催要等方式向被害人进行讨债。后在被害人无法及时还款的情况下，被告人曹崇武指使郭大雨、丁苏芹作为受托人垫还被害人房屋银行贷款，并使用与被害人办理的房屋买卖委托代理公证书和作为受托人代签的虚假房屋买卖合同等手续将被害人房屋过户至其本人、曹方俊、张敏名下。被告人曹崇武等人利用被害人急需资金周转的心理，在被害人没有房屋买卖真实意思表示的情况下，以仅作为借款保证，不会真正过户并占有房产等虚假承诺，诱使被害人基于错误认识签订明显低于市场行情的房屋买卖合同，并让被害人按照房屋买卖合同对应的价格在制式购房款收条上签字，制造资金走账流水等虚假给付购房款痕迹；骗取被害人办理委托书公证，未充分告知或刻意隐瞒被害人可以利用上述已公证的委托书擅自转让案涉房屋的重大风险；将被害人所签的房屋买卖合同、房屋买卖委托代理公证书等文书单方保存。在向被害人提供由其所指定的资金出借人或自行出资借款时抽取砍头息、手续费、服务费、过户后单方增加利率、还款不出具收条、计算复利等方式虚增借贷金额，加重被害人负担，导致被害人无力还款而认定违约。被害人无力偿还借款本息或被告人以故意制造违约方式的高额利息后，在未告知被害人的情况下，被告人曹崇武为了占有涉案房产的余值，利用已经公证的授权委托书和虚假的房屋买卖合同，以及自行偿还房屋银行抵押贷款等方式，将上述垫还的银行抵押贷款、过户费等作为本金计算利息继续垒高被害人债务，在其认为房子余值与其单方自行计算出的借款本息相当或者无法找到借款人时才私自办理过户。并在过户后不及时与被害人结算，持续以过桥高利算息、以所垫还贷款金额、过户税费计入本金、隔年加收手续费、拒不出具还款收条等方式恶意垒高债务，故意制造违约或者肆意增加违约后的利率、手续费，待按曹崇武单方计算的虚高债务与房屋余值相当时，待其认为房屋已无剩余价值时方通知被害人，并通过电话骚扰、更换门锁、辱骂、恐吓、喷漆等软暴力强行将被害人及其近亲属驱赶，从而实际占有房产，通过出售、向银行抵押贷款、虚假诉讼等方式将房产处置变现，获取巨额利益。部分被害人得知自家房屋被过户后，向被告人曹崇武索要房产余值，被告人曹崇武以房屋已被其过户的强势地位，称房产抵扣借款本息后已无余值，拒绝返还房屋的余值。被告人曹崇武等人通过上述方式，致使多名被害人无家可归、妻离子散、债台高筑，并造成被害人赵某一妻子在自己家中上吊自杀，严重影响被害人及其近亲属生活秩序。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据予以证实：一、被告人供述1.被告人曹崇武供述和辩解，证实2012年其在楚街经营群利公司，开始在宿迁做民间借贷。2013年的时候以每月3000元工资其叫其同学郭大雨来群利公司工作，2016年底到儒房中介工作；其以每月3000元工资让王四猛到群利公司工作；后时间不长以每月3000元工资让丁苏芹和刘建也来儒房中介工作，丁苏芹当会计，后刘建到群利公司工作，给其开车、做一些手续。其基本上都是做房产抵押放贷，再跟借款人做个房产买卖协议来保障其日后要钱方便。凭一套跟借款人在放款之前签订的代理房屋过户委托手续来安排其店里的员工作为代理人去替借款人签各种字把房子过户到其指定的人名下，一般也都是过户到其店里员工或者张敏、曹方俊名下。2.被告人郭大雨供述和辩解，证实其从2013年9月至2017年9月一直跟曹崇武做事。群利公司最核心的还是房产抵押，曹崇武让其充当借款人的买卖合同受托人。其具体负责的业务就是带借款人到公证处、房管处跑手续，曹崇武负责和借款人谈借款、利息、算账的总体事情，其主要带人做手续，曹方俊在店里看店有人来了就跟闲拉，等曹崇武回来跟人家具体谈。刘建、王四猛、王浩伟就是去找人要钱。在刘建他们没来之前，都是其和曹崇武去要钱。丁苏芹2016年初到群利来做的，在便民方舟占门面、占号，偶尔带人做手续。群利公司放贷的资金来源都是曹崇武找的，很多一部分都是曹崇武用房子抵押给银行再拿钱出来放给人使。借款人来借钱的时候，曹崇武会让有的借款人在正常的借款抵押手续之外再加做一套房屋买卖合同和代理房屋过户委托手续。借款人同意做的话曹崇武才会放款，不然就不放款。然后放款的时候曹崇武还会让客户根据放款流水的日期再写一张购房款收条，收条的金额就不一定跟放款的流水金额一致了，就是曹崇武根据房屋买卖的总价格，就跟首付款那意思似的。但收条上的金额一般都是等于或者多于放款流水的金额，绝对不会比放款流水上的少的。曹崇武就跟人讲这个买卖手续只是一个保障，防止你到时候不还其钱了，如果你按时还钱的话，那么这一套手续就当没签过，也是绝对不会讹你房子的，但你要没按时还款，那借你的钱就算购房款了，到时其就要过户你的房子。但是过户之后该怎么算账就怎算账，看你房子能值多少钱和你欠其多少钱，到时该其的其给扣下来，该你的你拿走，绝对不会错帐的。其联系双方到公证处签一份房屋抵押借款合同，办理委托公证，内容就是由其全权代理借款人来处理借款人和买房人之间所有买卖房屋的事宜。然后其带着双方到房管处的服务窗口，办理房产抵押手续，房产处会出他项权证。为了防止借款人在公证处说错话，会跟借款人讲到了公证处之后就说是卖房子的，不要提借款的事情。双方还要到群利公司来签借条，曹崇武这边会先扣掉一至三个月的利息，并且收取3%手续费。在借款之前要去考察借款人的偿还能力，看他们房子是其或者是曹崇武带出资人一起去看。如果借款人不还钱，曹崇武让其跟张敏或者曹方俊签一份手写的房屋买卖合同，写这一份房屋买卖合同借款人不知道，然后把房屋的估值写少些。借钱的人都是缺钱信用不好的人，借款时签房屋买卖合同和卖方委托就是为了借款人不还钱，不需要通知借款人我们就直接过户。做房屋买卖合同和卖方委托的目的在于控制借款人的房子，就是借款人不还钱，就能直接过户了，不需要通知借款人，也不通知借款人。实际上借款人在签完买卖合同和卖方委托之后，借款人等于已经把这个房子的所有权益让渡给受托人或者说曹崇武这边了，借款人对于他的房子的归属已经失去实际控制了，过不过户，什么时候过户，都在掌控之中。肯定不应该过户人家房子，因为有抵押合同在手，正常的流程应该就是去法院起诉。但是我们这样做就是为了能控制住借款人的房产，曹崇武把出资人的钱给还清后接着算利息，这部分钱就是他赚了。最终其和出资人还有买房人一起到房管处去，先是出资人做撤押手续，然后房管处给撤押了收回他项权证。然后其再跟张敏或者曹方俊过户，房屋被其过户借款人是不知情的，借款人知道后一般就过来谈怎么还钱了，按照曹崇武的算法，到最后欠的钱跟房价差不多，借款人也就认了，或者是借款人知道曹崇武这边手续都很齐全，去起诉也没有机会胜诉，也就算了。曹崇武在卖房子的时候一般欠款跟房价都接近，有的时候房价涨了，曹崇武就会多算账，硬凑，欠款计算跟房价差不多，比如利滚利算之类的。借款人觉得曹崇武算的太高了，曹崇武也能给账算出来给借款人，曹崇武觉得账就是这么计算出来的，不是他自己随便开价的。另外曹崇武把房子过户了就拿去银行抵押，抵押出来的钱再接着放款，如果借款人最终无钱还款，这个房子就能卖了，差价就全归曹崇武了。曹崇武在房贷行业内名声不好，在借款人方面来说曹崇武太狠，在同行看来曹崇武什么都敢做，手段比较高明，如果是曹崇武不做的单子他们就得考虑考虑了。3.被告人王四猛供述和辩解，证实其从2016年6月份至2017年4月份在群利公司工作，群利公司法人是曹方俊，实际老板是曹崇武主要负责经营管理，员工主要有其、郭大雨、王浩伟，刘建也来群利干过时间不长，员工就是办理抵押手续和到期要债的活，其和郭大雨、王浩伟都是每月3000元工资收入。借多少钱、利息怎么算、做不做买卖和委托手续这些都是曹崇武决定和跟借款人谈的，公司员工就负责做具体事情，就其一开始说的带客户做借款手续、房屋买卖手续、过户借款人房子、收房子、要钱什么的。其就负责协助曹崇武放贷和收钱。曹崇武为了避嫌都会要求借款人与店里这几个人的名义签订房屋买卖手续和公证委托代理房屋过户手续，借款人问为什么要签买卖手续，曹崇武解释说为了保障债权的，说只要借款人按时还钱这手续就当没签过，就算还不上钱了也坐下来该怎算账就怎算账，欠多少钱就还多少钱。都是放款之前就让客户签的，一般借款人都想着自己不会不还钱的，而且他们都心想就算没及时还上，曹崇武也说了该怎算账就怎算账，反正就欠这么点钱，最多到时候多给点利息，所以最后也都能同意签，说到底还是借款人把大不了多给点利息钱这事想得太简单了，他们当时都没料到，欠曹崇武的钱会累计到值整个房子。签这些手续留着后期我们要过户借款人房子的时候，怕借款人不配合，或者房子有产权纠纷，私下没法过户，就拿着收条去法院起诉借款人，用收到购房款的收条证实跟借款人之间是真实买卖关系，因为要说成是借钱，法院就会说房屋买卖合同无效了，就没法控制借款人的房子了。至于公证委托代理房屋过户手续，有这个手续的话，过户的时候就不需要借款人配合了，也不需要通知借款人到场，自己随时就能给房屋直接过户了。曹崇武把房子的过户费和之前借的本金还有之前没结清的利息，如果房子上有贷款的再加上垫还的贷款钱，曹崇武会把这几笔钱都加在一起都算作本金再重新算利息，这时候重新算多少利息都是曹崇武跟人算的，借款人是因为原来那点本金都还不上才违约的，现在几笔钱凑凑更高了，借款人就更还不起了，这种情况借款人就会拖着不还，拖着拖着利息钱就会累计的多了，够借款人的那一套房子钱的时候，曹崇武就会上门去收房子了。其协助曹崇武去过户房子、收房子、要钱或者起诉人家，才有换锁啊、报警啊这些事。其帮曹崇武找苏某一收过房子的，其帮曹崇武过户过袁某一的房子的，其还准备帮曹崇武把王某一的房子也过户到其名下的，但是王某一的房子还有其他债务没法查封，所以曹崇武就安排其去起诉王某一的，还有曹帅的车也是其帮曹崇武过户和卖了的。曹崇武叫借款人签的房屋买卖手续和公证委托代理房屋过户手续其实就是骗人的，其经历过几个像苏某一、王某一、袁某一这样的事情之后就看出来的，这手续其实就是一个套路。实际上他从一开始就想好要给人整套房子和车子给吃掉了。正常人家放贷都要考察这人借了钱能不能还起，但是曹崇武只问来借钱的人能不能提供房子或者车子这些实物来抵押，然后曹崇武只考察这房子或者车子有没有产权纠纷，他不在乎借款人是干什么的，或者能不能还起钱，最多口头问问，让人自己讲，他从来不去也不安排我们去实际考察一下。所以经常会闹到法院或者派出所去，因为借钱是曹崇武借给人家的，他怕以他自己名义做，会暴露出这合同实际上是为了借钱签的，他也知道这样法律不保护，所以都安排我们公司里几个员工换着做，曹崇武心里也知道借款人肯定都不会同意去配合过户的，所以都是先在放款前就把这些手续给做好，就是留着后期自己可以控制这些财产，不需要借款人同意。一般除了这个手续，曹崇武还会借着放款时候给借款人的流水让借款人打收条就说是收到购房款的，做这些也都是为了后期上法院做准备的，让法院好相信是真实买卖把房子判给我们。4.被告人王浩伟的供述和辩解，证实2017年过年之后，曹崇武安排其负责帮他讨债，其拿一个月3000块钱工资。朝外借钱的事情都是曹崇武说了算，下面几个人负责干什么也都是曹崇武安排，郭大雨负责替曹崇武做手续，带人家跑公证处、房管处、银行这些地方去做手续，王四猛、丁苏芹也帮着跑手续，讨债正常都是先打电话，几个人谁有空谁就打，打电话给一个人要过3、4次之后要是不还钱，后果就是房子被曹崇武过户或者被曹崇武申请法院执行。5.被告人刘建供述和辩解，证实其是2017年年初通过曹崇武到儒房房产上班，其还去群利公司上班有一个月，公司老板是曹崇武、丁苏芹是会计，王四猛和其负责打电话催人还款，其每个月3000块钱固定工资，过节给1000块或者500块。曹崇武总负责，什么事情都是他安排，曹方俊负责给公司开门，中午买饭给我们吃，晚上关门，王四猛主要负责要账，丁苏芹主要负责跑手续、转账，其一开始负责一些零碎的事情。其去过两次中豪星城要钱，2017年2月，曹崇武叫上我和王四猛、郭大雨一起去，当时吵起来报警的，警察来调解后我们就走了；第二次是第二天中午，其到那里房子门是开着的，当时房子里王四猛、王浩伟一起在阳台上晒太阳，女房主在客厅带小孩，其也到阳台上晒太阳，中午点外卖吃一直到晚上才走，我们去的目的就是让家主搬家。6.被告人丁苏芹供述和辩解，证实2016年10月，其通过网上招聘到群利公司上班，公司老板都是曹崇武，他父亲曹方俊在公司打杂看门，还有刘建、王浩伟、王四猛、郭大雨。老板曹崇武负责全面工作，向外房贷款都经过他同意。刘建、王浩伟、王四猛、郭大雨这些人主要帮曹崇武要账、催帐的事情。其拿固定工资2500元一个月，到儒房地产固定工资3000元。刘建拿3000元一个月、王浩伟、郭大雨拿4000元一个月。其在群利公司负责带人去房管处做房产抵押手续，去便民方舟做房屋交易、过户手续，跑跑银行贷款。曹崇武除了要借款人做正常的抵押借款手续之外，他还会要求借钱的人和公司的这几个人再做一套房屋买卖合同和代理过户委托手续，这套手续曹崇武跟每个人讲“这合同只是个保障，你要按时给钱还上了，所有手续都作废”、“你就是还不上钱，我给你房子过户了，还跟你该怎算账怎算账”“到时候房子就真卖了，你过来算账，看是我补给你，还是你补给我，不会错账的”这类的话，像蔡某一、王某一、董某这几人是其在场亲耳听到曹崇武这么说的。签这协议的时候又都是借款之前，借款人肯定想着自己不会不还钱的，或者就想着只要曹崇武不真要他们房子就行，最后该多少钱从房子里扣给曹崇武也是应该的，毕竟少曹崇武钱，所以他们听了曹崇武保证说不会错账的，就都放心签了。后期曹崇武算到借款人欠他的钱已经能值房子的钱的时候，他就会叫我们去过户了，过户之后一般借款人都会不愿意，有的会报警、有的会赖在房子里不走什么的，这时候就还需要我们出面跟警察解释、去收房子换门锁、或者去法院起诉别人。其主要就是帮曹崇武做过户借款人房子。晏某向群利公司借钱，曹崇武安排其和刘建带她跑手续，曹崇武就联系人弄了一张假结婚证，结婚证上的身份信息等内容是其用笔填上的。其在曹崇武公司里干这两年多，发现曹崇武从来不考察来借钱的人的还款能力情况，他就只看人家有没有东西能押给他，但他会很认真的考察人家提供抵押的这东西有没有产权纠纷，他都跟房管处核实的，非得房管处那边查房子没有被抵押查封，他才会叫人份外做一套那个房屋买卖和委托过户手续，然后他就敢放款了。从出王某一那事情的时候其就看明白了，曹崇武弄这一套手续，就不在乎借款人有没有还款能力了，他自己就随时可以过户人家的财产。他过户人家房子这个事情肯定是不对的，而且房子被他过户之后，也不可能再能要回去了，因为曹崇武会一直给你计算利息，从借钱一直到跟你算账那天，有一天算一天，还有垫还的那些银行贷款也要计算利息，房子也就挨算没有了。曹崇武提到他在法院的官司太多了，基本上提到他名字法官都不相信他说的话，矿山那边有两个民房判决的时候他在法院就吃这亏，最后没要到房子。每次去法院曹崇武都不给我们说实话嘛，都一再嘱咐不要讲借款的事7.被告人曹方俊供述和辩解，证实2008年在楚街开了群利公司，最早公司里就其和曹崇武，后来雇用了郭大雨，他在公司干了5、6年，我们公司还有王四猛、刘建、丁苏芹，其是公司法人，公司从事抵押贷款，客户手里有房产需要借钱，就跟客户签订房产抵押合同，用钱方、放款方、中介方三方签订合同，到房产科备案做抵押权证，我们在中间吃3个点管理费，用钱人还不起本利，我们就把房子过户给放款方。做房屋买卖合同并进行卖方委托公证的借款人90%都是最后还不上钱的，借款人不还钱，就可以过户他的房子，放贷的金额也都是控制在房屋价值的百分之六七十，有60%的人借款都是堵漏洞的，也就是去还其他的欠款，少部分是做生意的，但是只要借款人跟我们做手续的房子是清白的，没有被查封保全，就能借钱给他。只有房屋抵押借款合同的话，借款人不还钱，我们只能通过法院来起诉，这样比较慢，做买卖合同跟委托公证的话，借款人不还钱我们就可以过户他房子了。过户之后房子相当于是我们的了，对借款人又产生了牵制，他不还钱就要卖他的房子了，他为了保住房子只能还钱，要是没有钱还，那就只能卖房子或者房子不要了，我们把房子过户之后，也可以拿房子去贷款，这样贷出来款也能缓解我们的资金压力。我们偿还的银行贷款就是借款人欠的本金，要按照之前的利息继续计算的。借款人只能卖房子，房子的价值肯定是超过债务的。过户费由借款人承担，房子过户之后不应该计算利息，包括垫还的银行贷款钱，但是如果房子借款人还在住着，那我们还是要计算利息的。8．被告人张敏供述和辩解，证实其跟曹崇武实际从2017年10月8号左右真正意义上离婚。曹崇武在楚街开群利投资公司的，主要经营范围是做房屋买卖、抵押，借钱给人家用的。员工有王四猛、刘建、曹方俊、丁苏芹、郭大雨。其没有参与曹崇武公司的经营，但是曹崇武前后过户了有6、7套房子在其名下。曹崇武过户到其名下这些房产都是别人从他跟前借钱没有还的。这些房子过户的时候都是凭原房主和郭大雨做的一份房屋买卖委托代理公证书，然后郭大雨作为受托人跟其再签一份房屋买卖合同。其不知道原房主为什么要和郭大雨做这个房屋买卖委托代理公证书，其与这些原房主不存在真正意义上的房屋买卖关系，就是因为曹崇武欠其钱，所以他才安排郭大雨把这些房子过户到其名下的。2014年11月18号，曹崇武安排其到宿城区人民法院起诉张某一、杨某夫妻二人，其不认识张某一、杨某二人，没有从张某一、杨某夫妻二人手里面购买房屋。曹崇武说是张某一、杨某夫妻两人借了5万块钱，借钱当天应该是星期五晚上了，所以当时查不到已经被法院查封了。诉状和那些材料都是曹崇武准备好的。后来法院判我们胜诉了，后来又申请执行被告房产的，但是因为我们的判决在房子拍卖成交之后，所以最终没有执行到钱。2012年5月至2018年8月间，被告人曹崇武实施“套路贷”诈骗作案19起，涉案金额合计人民币598.251432万元，其中诈骗既遂16起，涉案金额为480.653108万元；诈骗未遂3起，未遂金额为117.598324万元；被告人郭大雨明知被告人曹崇武实施“套路贷”诈骗行为仍提供帮助，共参与作案12起，涉案金额合计368.727636万元。其中诈骗既遂10起，涉案金额为319.394112万元；诈骗未遂2起，涉案金额为49.333524万元；被告人王四猛明知被告人曹崇武实施“套路贷”行为仍提供帮助，共参与作案2起，涉案金额合计85.2518万元。其中既遂1起，涉案金额为16.987万元；未遂1起，涉案金额为68.2648万元；被告人曹方俊明知被告人曹崇武实施“套路贷”行为仍提供帮助，共参与作案1起，诈骗既遂金额为61.7014万元。被告人张敏明知被告人曹崇武实施“套路贷”行为仍提供帮助，共参与作案1起，诈骗未遂金额为35万元。同时，被告人曹崇武指使被告人郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建实施非法侵入住宅作案1起；被告人曹崇武实施伪造、国家机关印章罪1起；伙同被告人丁苏芹实施伪造、买卖国家机关证件作案1起。具体事实分述如下：一、诈骗事实1.2009年9月至2010年5月间，赵某一因资金周转需要，多次向被告人曹崇武借款，后经结算赵某一共欠被告人曹崇武借款本息合计20万元。经被告人曹崇武提议并经其介绍，赵某一以其位于宿迁市宿城区府前小区44-20的房产作为抵押从实际出资人仝某、王某（十二）二人处借款25万元，其中20万元用于归还被告人曹崇武欠款。借款到期后，被告人曹崇武替赵某一向仝某、王某（二）二人垫还借款本息30万元。赵某一将其房屋抵押向江苏民丰农村商业银行借款，用于偿还被告人曹崇武的借款。2012年5月，被害人赵某一因民丰银行贷款到期无力偿还，向被告人曹崇武再次借款过桥，被告人曹崇武要求被害人赵某一出具40万元的借条一份并让被害人赵某一与张敏签订一份交易价格为64万元的房屋买卖合同，并让被害人赵某一出具收到张敏购房款30万元、40万元的收条2张，其中30万元系虚假收条。同日，被告人曹崇武要求被害人赵某一办理房屋买卖委托代理公证，委托沈某一作为受托人全权代理被害人赵某一房屋过户、交税、办证等相关事项。上述手续出具后被告人曹崇武为被害人赵某一代偿了民丰银行贷款36万元。被害人赵某一再次向民丰银行贷款36万元用于偿还被告人曹崇武过桥资金。2013年3月1日，双方经结算，被害人赵某一实际共欠被告人曹崇武14.8万元。2013年6月18日、6月28日、7月29日、7月31日，因被害人赵某一无力偿还民丰银行贷款，被告人曹崇武先后替被害人赵某一垫还贷款本息共计38.331361万元。2013年8月9日，被告人曹崇武在没有告知被害人赵某一的情况下，使用上述公证书、房屋买卖合同将被害人赵某一房产过户至张敏名下。房屋过户后，被告人曹崇武等人以锁门的形式到被害人赵某一家清房、催债，被害人赵某一妻子潘某因该房产被过户而心生抑郁，于2015年7月31日在自己家中上吊自杀。被害人赵某一向被告人曹崇武索要房屋余值，被告人曹崇武采取虚增过户费用至7.3万元、按月利率8%等计算利息等方式恶意虚增债务，称被害人赵某一一共欠其78.796万元。后经双方协商，被告人曹崇武同意支付房产余值20万元，后仅实际支付5万元，其中包含丧葬费3万元，余款拒绝支付。经认定，2013年8月9日该房产被过户时评估价值94.3722万元。扣除被害人赵某一真实欠款14.8万元，2013年6月至7月被告人曹崇武垫还房屋抵押贷款本息38.331361万元以及被告人曹崇武退还的上述2万元，被告人曹崇武共计骗得被害人赵某一钱款39.240839万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、曹方俊的供述和辩解，同案关系人沈某一的供述和辩解，被害人赵某一的陈述，证人赵某二、赵某三、陈某一等人的证言，搜查记录、扣押记录，不动产产权情况表、房屋抵押借款合同、贷款结清证明、房产证、房屋买卖合同、委托书、公证书、发票、协议书、收条、转账记录等证据证实，本院予以确认。2.2012年11月28日，被害人葛某向被告人曹崇武借款10万元，并出具了月利率为2.5%的借条一份。同年12月12日，被告人曹崇武承诺签订房屋买卖合同仅作为借款的担保，诱骗被害人葛某将位于宿迁市宿城区城北锅矿山新村的房产过户至被告人曹崇武名下，并向其出具购房款16.8万元虚假收条并与其签订房屋租赁协议，制造房屋实际买卖并租赁的假象。同年12月13日，被告人曹崇武在扣除“砍头息”等费用后，实际给付被害人葛某借款8.6万元。后被害人葛某向其偿还本息时，被告人曹崇武将上述借款月利率虚增5%。被害人葛某先后向其偿还本息7.45万元。2018年9月，上述房屋被拆迁共计获得拆迁款47.2687万元。其中，被告人曹崇武分得23.94万元。因该房屋拆迁无法鉴定过户时的价值，以双方约定的16.8万元购房款扣除被害人葛某实际获取的本金8.6万元，累加被害人葛某偿还的本息7.45万元，被告人曹崇武共计骗得被害人葛某钱款15.65万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武的供述和辩解，被害人葛某的陈述，证人吴某一、高某等人的证言，收条、租房协议、销售不动产统一发票、拆迁征收补偿安置协议等证据证实，本院予以确认。3.2012年12月10日，被害人韩某一从被告人曹崇武处借款5万元，被告人曹崇武在明知被害人韩某一没有将宿迁市宿豫区豫苑小区某幢某单元某01室房产进行房屋买卖真实意思表示的情况下，使用前述手段诱骗被害人韩某一签订了成交价为34万元的房屋买卖合同，并出具虚假的购房款收条，要求被害人韩某一与被告人郭大雨办理了公证手续。被告人曹崇武在扣除相关费用后，实际借给被害人韩某一4.519万元。后因被害人韩某一无力偿还借款，被告人曹崇武代偿被害人韩某一房屋银行抵押贷款23.66万元。于2013年9月18日，被告人曹崇武安排被告人郭大雨使用公证手续将该房屋过户至被告人张敏的名下。经认定，该房产被过户时评估价值29.4304万元，扣除被害人韩某一的真实借款4.519万元以及被告人曹崇武代还被害人韩某一房贷利息0.56万元，被告人曹崇武代偿该房产抵押贷款本息23.66万元，被告人曹崇武骗得被害人韩某一0.6914万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨的供述和辩解，被害人韩某一的陈述，证人韩某二、华某等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。4.2013年9月4日，经案外人王某三介绍，被害人朱某一夫妻以自家位于宿城区矿山五组兵马庄的房产作为抵押向被告人曹崇武借款80万给肖某二使用，因被告人曹崇武认为被害人朱某一夫妻年龄太大，后以王某三作为借款人与实际出资人沈某二、黎德洋、金某签订以被害人朱某一夫妻的上述房屋作为抵押的借款合同，借款80万元，借款期限为2013年9月4日至2014年9月3日，月利率2%。2013年9月5日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人朱某一夫妻与被告人曹方俊签订成交价为130万元的房屋买卖合同，并让被害人出具购房款50万元的虚假收条。次日，被告人曹崇武要求被害人朱某一夫妻与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。2013年9月7日至8日，被告人曹崇武扣除手续费、“砍头息”等费用后，实际给付被害人72.4986万元。借款期满后，被害人无力偿还本金，2015年2月16日，在朱某一夫妻不知情的情况下，被告人曹崇武、郭大雨办理了房屋抵押注销登记，并将上述房产过户至被告人曹方俊名下。被告人曹崇武采取利滚利计息、隔年再次收中介担保费、房屋过户及契税算入本金计算利息等方式虚增债务至146.7487万元。2017年5月，上述房屋被拆迁共计获得拆迁款320.0387万元。其中，被告人曹崇武分得134.2万元。因该房屋拆迁，无法鉴定过户时的价值，以双方约定的130万元购房款扣除被害人实际获取的本金72.4986万元，被告人曹崇武共计骗得被害人朱某一夫妻钱款57.5014万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨、曹方俊的供述和辩解，被害人朱某一的陈述，证人王某三、金某、沈某二等人的证言，房产材料、征收补偿安置协议等证据证实，本院予以确认。5.2013年9月18日，被害人王某四、李某一夫妻二人以自家位于宿城区矿山五组运河路的房产作为抵押向被告人曹崇武借款50万给肖某二使用，经被告人曹崇武安排，被害人王某四、李某一夫妻与实际出资人李某二、李某三、肖某一签订房屋抵押借款合同，借款50万元，借款期限为2013年9月18日至2014年9月17日，月利率2%。2013年9月22日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人王某四、李某一夫妻与被告人张敏签订成交价为98万元的房屋买卖合同，并让被害人出具购房款48万元的虚假收条。次日，被告人曹崇武要求被害人王某四、李某一夫妻与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。2013年9月19日至25日，被告人曹崇武扣除手续费、“砍头息”等费用后，实际给付被害人45.2986万元。借款期满后，被害人无力偿还本金，2015年3月2日，在被害人王某四、李某一夫妻不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨将上述房产过户至被告人张敏名下。被告人曹崇武采取利滚利计息、隔年再次收中介担保费、房屋过户及契税算入本金计算利息等方式虚增债务至90.5578万元。2017年6月，上述房屋被拆迁共计获得拆迁款176.5309万元。其中，被告人曹崇武分得92万元。因该房屋拆迁，无法鉴定过户时的价值，应以双方约定的98万元购房款认定房屋价值，本着对被告人有利的原则，可以按照公诉机关指控被告人曹崇武实际分得的92万元为基数，扣除被害人实际获取的本金45.2986万元，被告人曹崇武共计骗得被害人王某四、李某一夫妻钱款46.7014万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨的供述和辩解，被害人王某四、李某一的陈述，证人肖某二、黄某、王某三等人的证言，房产材料、征收补偿安置协议等证据证实，本院予以确认。6.2013年7月11日，被告人曹崇武为被害人程某垫还其位于宿迁市宿城区锦绣怡园某幢某08室房产的银行贷款22.054869万元。同年7月15日，被告人曹崇武垫还被害人程某一笔25万元的贷款。2013年7月19日，经被告人曹崇武安排，被害人程某以上述房产作为抵押从出资人候某、王某五二人处借款55万元，用于偿还上述两笔贷款本息，双方约定月利率为2%，借款期限为2013年7月15日至2014年7月14日。后被告人曹崇武扣除服务费、公证费等费用，实际给付被害人1.61万元。2014年10月30日，被害人程某又向被告人曹崇武借款10万元，被告人曹崇武扣除55万元抵押借款利息等费用后，被害人程某实际到手2.78万元。2013年10月30日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人程某、马某一与被告人曹崇武签订成交价为76万元的房屋买卖合同。被告人曹崇武要求被害人程某、马某一夫妻与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。2014年11月10日，在被害人程某、马某一不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨将上述房产过户至被告人曹崇武的名下，并采取更换门锁的等方式进行催债收房，以房屋已无余值，拒绝向被害人程某、马某一退还房屋余值。经认定，该房产被过户时评估价值75.3408万元，扣除被告人曹崇武为被害人程某垫付的银行贷款22.054869万元和25万元以及实际给付被害人程某的1.61万元和2.78万元，被告人曹崇武、郭大雨骗得被害人程某钱款23.895931万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨的供述和辩解，被害人程某、马某一的陈述，证人候某、张敏等人的证言，房屋买卖合同、公证文书、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。7.2013年11月，被害人侍某因无力偿还其位于宿迁市宿城区新园小区三期20幢604室的民丰银行房产抵押贷款15万元，向被告人曹崇武借款13.279979万元，约定日利率5‰。2013年12月，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人侍某与被告人曹崇武签订房屋买卖合同，并要求被害人侍某与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。后被告人曹崇武替被害人侍某垫还银行贷款本息13.279979万元。因银行未能重新审批放款，被害人侍某无力偿还被告人曹崇武欠款。2014年1月23日，经被告人曹崇武从中介绍，被害人侍某以房产作为抵押从实际出资人陈某四处借款20万元，被告人曹崇武扣除垫还民丰银行13.279979万元欠款本息、服务费等费用后，实际给付侍某1万余元。借款到期后，被害人侍某无力偿还欠款，被告人曹崇武为其垫还上述借款20万元的本息。2016年6月12日，在侍某不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨将上述房产过户至被告人曹崇武的名下。被告人曹崇武要求被害人侍某夫妻每三个月交二千元房租，后因其无力支付租金，被告人曹崇武采取换锁等手段将其驱离。经认定，该房产被过户时评估价值34.0296万元，扣除被告人曹崇武为被害人侍某垫付的银行贷款13.279979万元以及实际给付被害人侍某的1万元，被告人曹崇武、郭大雨骗得被害人侍某钱款19.749621万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨的供述和辩解，被害人侍某的陈述，证人吴某二、邹某等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。8.2014年3月14日，被害人何某因资金周转需要向被告人曹崇武借款16.5万元，约定借款期限一个月。被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人何某与被告人曹崇武签订成交价为28万元位于宿迁市宿城区苏兴大厦的房屋买卖合同，并要求被害人何某出具24万元购房款的收条一份。被告人曹崇武要求被害人何某与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。2014年3月14日至15日，被告人曹崇武扣除“砍头息”1.155万元后，实际给付被害人何某借款本金15.345万元。到期后，被害人何某无力偿还。2015年7月23日，在被害人何某不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨垫还该房产银行贷款2.382419万元，并于同年9月1日，将上述房产过户至被告人曹崇武的名下，后以被害人何某欠其25万元本息，拒绝返还房屋余值。经认定，该房产过户时评估价值31.262万元，扣除被害人何某实际到手15.345万元、扣除2015年7月23日被告人曹崇武垫还被害人何某房屋银行贷款2.382419万元，被告人曹崇武、郭大雨共计骗得被害人何某钱款13.534581万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨的供述和辩解，被害人何某的陈述，证人李某四等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。9.2014年10月14日，被害人叶某、王某六夫妻因资金周转需要向被告人曹崇武借过桥资金10万元，被告人曹崇武要求被害人王某六出具11万元的借条一份，约定借款期限11日，日息300元。同日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人叶某、王某六与孙某一签订成交价为55万元位于宿迁市宿城区颐景华庭6幢201室的房屋买卖合同，并要求被害人叶某、王某六出具25万元购房款收条一份。同时，要求被害人叶某、王某六与受托人席某办理公证手续，全权代理房屋买卖、过户等事项。2014年10月14日，被告人曹崇武实际给付被害人叶某、王某六10万元。后被害人叶某又向曹崇武借款0.54万元用于偿还信用卡。上述借款到期后，被害人叶某、王某六无力偿还。2015年4月4日，在被害人叶某、王某六不知情的情况下，被告人曹崇武安排席某垫还该房产银行贷款27.160043万元，2015年4月15日，被告人曹崇武安排席某将上述房产过户至孙某一的名下。后被害人叶某向被告人曹崇武索要房产余值，被告人曹崇武采取利滚利计息、房屋过户及契税算入本金计算利息等方式虚增债务至63万元，仅于2016年5月至7月，退还被害人房产余值共计2万元。经认定，该房产被过户时评估价值69.7798万元，扣除被告人曹崇武为被害人叶某、王某六垫付的银行贷款27.160043万元以及实际给付被害人叶某、王某六的12.54万元，被告人曹崇武骗得被害人叶某、王某六钱款30.079757万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武的供述和辩解，被害人叶某、王某六的陈述，证人邱某、蔡某二等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。10.2015年1月初，被害人刘某、林某一夫妻向被告人曹崇武抵押借款50万元用于林某二（林某一父亲）资金周转。双方约定月利率为2%，借款期限为1个月。2015年1月12日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人刘某、林某一与被告人曹崇武签订成交价为85万元位于宿迁市宿城区兴鸿·颐景一品某幢某单元某102室房产的房屋买卖合同，并要求被害人刘某、林某一出具50万元购房款的收条1份。被告人曹崇武要求被害人刘某、林某一与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。同日，被告人曹崇武实际给付被害人刘某、林某一50万元。借款到期后，被害人林某一、刘某夫妻二人无力偿还。2015年7月27日，在被害人刘某、林某一不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨垫还该房产银行贷款30.942303万元，并将上述房产过户至被告人曹崇武的名下。2016年10月11日，被告人曹崇武为实际占有该房产，向宿迁市宿城区人民法院起诉被害人林某一、刘某夫妻二人，请求判令二被害人返还财产，排除妨害。后被告人曹崇武同意以被害人支付租金的方式继续在上述房屋内居住，并向法院申请撤诉。经认定，该房产过户时评估价值85.9712万元，扣除被害人林某一、刘某实际到手50万元、扣除2015年7月27日被告人曹崇武垫还被害人何某房屋银行贷款30.942303万元，被告人曹崇武、郭大雨共计骗得被害人林某一、刘某钱款5.028897万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨的供述和辩解，被害人林某一、刘某的陈述，证人林某二、林某三等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。11.2013年11月29日，被害人李某五因资金周转需要，经被告人曹崇武安排以其位于宿迁市宿城区华泰御花园某幢某05室的房产作为抵押，向实际出资人肖某三借款25万元，其中的10万元为李某五支付执行款，余款被被告人曹崇武扣除“砍头息”0.5万元、手续费、公证费等2.7万元，实际给付被害人李某五11.8万元。借款到期后，被害人李某五无力偿还。被告人曹崇武将上述25万元以高利、高额手续费等计算方式垒高本息至35万元，并于2014年底，安排李某五以上述房产抵押的方式向实际出资人沈某二借款35万元予以偿还。2015年10月18日，在被害人李某五无力偿还出资人沈某二债务。被告人曹崇武谎称代被害人李某五垫还该借款本息为由，使被害人李某五产生错误认识，要求被害人李某五办理房屋买卖委托代理公证，委托席某作为受托人全权代理被害人李某五房屋过户、办证等相关事项。后因被害人李某五仍无力偿还上述债务，被告人曹崇武向沈某二偿还了上述借款本息。截至2018年8月，被告人曹崇武以收取隔年高额手续费、高息等方式，将被害人李某五借款金额垒高至63万元。2018年8月24日，在被害人李某五不知情的情况下，被告人曹崇武安排席某将上述房产过户至张敏的名下。经认定，该房产被过户时评估价值80.41万元，扣除被告人曹崇武实际给付被害人李某五的21.8万元，被告人曹崇武骗得被害人李某五58.61万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武的供述和辩解，被害人李某五的陈述，证人彭某、席某等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。12.2016年2月5日，被害人许某因急需资金周转，向被告人曹崇武借款40万元，双方口头约定月利率为6%，借款期限为3个月。同日，被害人许某、张某二夫妻与被告人曹崇武签订了借款金额为70万元的抵押借款合同，约定以二被害人位于宿迁市宿城区恒大绿洲某幢某01室房产作为抵押。被告人曹崇武让被害人许某、张某二夫妻在2份制式借据上签字，分别载明借款40万元和30万元，其中30万元并未实际支付，用于对应上述借款合同中的70万元。被告人曹崇武用前述手段诱骗被害人许某、张某二夫妻与其签订交易价为80万元的房屋买卖合同一份，并与被告人郭大雨办理房屋买卖委托代理公证，委托被告人郭大雨作为受托人全权代理房屋买卖、过户等相关事项。2016年2月6日，被告人曹崇武通过分别向被害人张某二和被害人张某二儿媳丁某银行卡空走59.2万元、10.8万元银行流水，随即使用POS机刷回的方式，制造与房屋抵押借款合同和借款借据相符的70万元给付痕迹。被告人曹崇武扣除3个月“砍头息”、服务费、公证费等费用，实际给付被害人许某借款本金32万元。上述借款到期后，被害人许某无力偿还本金，被告人曹崇武以加收服务费的方式垒高债务。后被告人曹崇武指使被告人王浩伟将被害人许某家门锁更换等手段催要债务。2018年2月5日，被告人曹崇武伙同郭大雨在未告知被害人许某、张某二夫妻的情况下，使用房屋买卖委托代理公证书、房屋买卖合同将被害人许某、张某二夫妻上述房产过户至被告人曹崇武名下。后被告人曹崇武继续安排被告人王四猛、刘建到被害人许某家中催债。2018年8月28日至9月18日，被害人许某先后转账50万、20万偿还被告人曹崇武借款本息。后被告人曹崇武否认被害人许某通过王浩伟向其偿还的部分本息等方式虚增债务，称被害人许某仍欠其借款本息10余万元。经认定，被害人许某房产在2018年2月5日被过户时价值120.7725万元，扣除被告人曹崇武实际给付被害人许某的32万元，被告人曹崇武、郭大雨共计骗取被害人许某钱款88.7725万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、曹方俊、王浩伟、刘建等人的供述和辩解，被害人许某的陈述，证人苗某、张某二、丁某、陈某二等人的证言，收条、房屋抵押借款合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同、公证书、委托书、不动产权证书、银行交易记录、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。13.2016年6月27日，被害人苏某一、朱某二向被告人曹崇武借款30万元用于过桥，双方约定日息0.15万元。被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人苏某一与其签订位于宿迁市宿城区中豪星城某幢某05室交易价格为44万元的房屋买卖合同，并要求被害人苏某一出具40万元购房款的收条一份，向被害人苏某一民丰银行账户上空走流水14万元以对应所签房屋买卖合同中的首付款。被告人曹崇武安排被害人苏某一与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。借款后，被害人苏某一先后向被告人曹崇武偿还21万元。被告人曹崇武通过持续按照日息0.15万元计算高息、将房屋过户费、契税等费用算入本金计算利息等方式虚增债务。被害人苏某一夫妻二人无力偿还。2017年1月12日，在被害人苏某一、朱某二不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨将上述房产过户至自己名下。2017年2、3月份，被告人曹崇武多次安排被告人郭大雨等人至被害人苏某一家中催债收房。后经罗某、周某等多人从中协调，2017年3月14日，被害人苏某一向被告人曹崇武支付38万元“购房款”，将自家房产从被告人曹崇武手中买回。综上，被告人曹崇武采用欺骗方式骗得被害人苏某一夫妻钱款为38万元，累加收取被害人利息21万元，再扣除被害人苏某一实际到手30万元，实际骗得为钱款29万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨等人的供述和辩解，被害人苏某一、朱某二的陈述，证人朱某三、苏某二等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。14.2016年11月23日，被害人王某一因资金周转需要向被告人曹崇武借款10万元，约定借款期限15日，日利率5‰。被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人王某一与王四猛签订位于宿迁市宿城区富康花苑东区某06室成交价为55万元的房屋买卖合同，要求被害人王某一出具15万元购房款的收条一份。被告人曹崇武安排被害人王某一与被告人丁苏芹办理公证手续，委托被告人丁苏芹全权代理房屋买卖、过户等事项。后被告人曹崇武扣除“砍头息”0.75万元，向被害人王某一转账共计9.25万元。借款到期后，被害人王某一无力偿还本金。被告人曹崇武遂安排丁苏芹通过垫还被害人王某一房屋银行抵押贷款方式将被害人房产过户，后因被害人王某一房贷与其公司银行贷款绑定未能成功。2017年1月20日，被告人曹崇武安排被告人王四猛至宿城区人民法院起诉，请求判令被害人王某一与被告人王四猛之间房屋买卖合同有效，房屋归被告人王四猛所有，被害人王某一予以协助过户。2017年9月12日，宿迁市宿城区人民法院作出判决，确认房屋买卖合同有效，驳回了被告人王四猛其他诉讼请求。经认定，被害人王某一的房产在2017年9月12日作出判决时评估价值77.5148万元，扣除实际给付被害人王某一9.25万元，被告人曹崇武、王四猛骗取被害人王某一共计68.2648万元未遂。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、王四猛等人的供述和辩解，被害人王某一的陈述，证人王某七、吴某三等人的证言，收条、房屋买卖合同、起诉书、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。15.2016年2月2日，被害人袁某一因资金周转需要向被告人曹崇武借款。经被告人曹崇武安排，被害人袁某一以其位于宿迁市宿城区苏苑小区某幢某08室房产为抵押与实际出资人陈某三签订借款金额为22万元抵押借款合同，并办理抵押登记。后实际出资人将钱款转至被告人曹崇武的账户，被告人曹崇武向被害人袁某一转账22万元，后以收取手续费、利息等为由刷走9.632万元，制造虚假给付流水。被告人曹崇武实际给付被害人袁某一12.368万元。2016年底，因被害人袁某一无力偿还本金及利息，被告人曹崇武安排被告人郭大雨、王浩伟多次到被害人袁某一家催债，2016年12月14日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人袁某一与被告人丁苏芹办理公证手续，委托被告人丁苏芹全权代理房屋买卖、过户等事项。2017年3月10日，在被害人袁某一不知情的情况下，被告人曹崇武、王四猛使用房屋买卖委托代理公证书、被告人丁苏芹代签的一份成交价为23万元的房屋买卖合同将被害人袁某一房产过户至被告人王四猛名下。被告人曹崇武通过肆意认定被害人袁某一违约，收取月利率5%高息的方式虚增债务至19.62万元，使得被害人袁某一放弃房产。经认定，该房产被过户时评估价为29.355万元，扣除被告人曹崇武实际给付12.368万元，被告人曹崇武、王四猛骗得被害人袁某一钱款共计16.987万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、王四猛等人的供述和辩解，被害人袁某一的陈述，证人袁某二、陈某三等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。16.2015年2月16日，被害人朱某四因资金周转需要向被告人曹崇武借款15万元，双方约定月利率为2%。经被告人曹崇武安排，被害人朱某四以其位于宿迁市宿城区幸福家园一期某幢某04室的房产作为抵押与实际出资人王某十一签订一份12万元房屋抵押借款合同，并办理了公证、他项权登记证书。被告人曹崇武向被害人朱某四银行账户空走15万元银行流水，扣除第一季度利息、服务费、公证费等费用，实际代被害人朱某四向王某十二偿还10万元欠款。因被害人无力偿还债务，2016年12月19日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人朱某四与被告人郭大雨办理公证手续，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖过户等事项。其间，被告人曹崇武代被害人偿还信用卡0.138万元。2017年12月8日，在被害人朱某四不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨作为受托人代签的一份成交价为16万元的房屋买卖合同将上述房产过户至张敏名下。经认定，该房产被过户时评估价值28.4925万元，扣除被告人曹崇武实际给付被害人朱某四10万元，以及偿还信用卡0.138万元，被告人曹崇武、郭大雨骗得被害人朱某四钱款共计18.3545万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨等人的供述和辩解，被害人朱某四的陈述，证人王某八、王某十一等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。17.2017年1月26日，被害人姜某因资金周转需要向被告人曹崇武借款8万元，约定借款期限为10日，日息400元。同日，被告人曹崇武通过前述手段诱骗被害人姜立与其签订成交价为43万元位于宿迁市宿城区黄河上院某幢某单元某01室房屋买卖合同，并要求被害人姜某出具15万元购房款收条一份。同时，要求被害人姜某与被告人郭大雨办理公证手续，全权代理房屋买卖、过户等事项。后被告人曹崇武转账15万元至被害人姜某建设银行账户，空走流水7.4（包含借款10日的利息0.4万元）万元，实际给付被害人姜某7.6万元。因被害人到期无力偿还借款。2017年4月24日，在被害人姜某不知情的情况下，被告人曹崇武安排被告人郭大雨垫还该房产银行贷款25.956868万元，将上述房产过户至被告人曹崇武的名下。后通过将垫还房贷及过户费的方式将被害人姜某的债务虚增至42.7万元，后被害人姜某放弃该房产。2017年10月20日，经人劝说，被告人曹崇武退还被害人姜某4万元。经认定，该房屋过户时评估为54.4212万元，扣除被告人曹崇武实际给付的11.6万元，扣除被告人曹崇武垫还银行贷款本息25.956868万元，被告人曹崇武、郭大雨骗得被害人姜某钱款共计16.864332万元。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨、王四猛等人的供述和辩解，被害人姜某的陈述，证人曹某、范某等人的证言，收条、房屋买卖合同、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。18.2012年9月18日，被害人张某三、张某四夫妻二人以自己位于宿迁市宿城区铂金城市公寓某幢某02室房产为抵押向被告人曹崇武借款10万元，借款期限为2个月，月利率为2%。被告人曹崇武采用前述手段，要求被害人张某三、张某四夫妻与其签订交易价格为40万元的房屋买卖合同，并让被害人张某三、张某四夫妻二人在格式文本的“购房款”40万元收条上签字，用于对应房屋买卖合同“购房款”；并于2012年11月8日，要求被害人张某三、张某四夫妻与被告人郭大雨办理房屋买卖委托代理公证，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。后被告人曹崇武实际给付被害人张某三、张某四夫妻借款本金10万元。借款期满后，被害人张某三、张某四夫妻二人无力偿还借款。2013年7月24日，被害人张某三、张某四夫妻二人在宿迁日报B4版上刊登《声明》解除与郭大雨公证的授权委托书。2013年7月30日，被告人曹崇武垫还被害人张某三、张某四夫妻上述房产银行按揭贷款17.881476万元及提前还款违约金2031元，并办理了撤押手续。同日，被告人曹崇武缴纳房屋买卖契税1.272873万元并向宿迁市房地产交易中心申请办理过户，因上述房产被法院保全未果。2013年8月5日，被告人曹崇武向宿迁市宿城区人民法院以虚构的房屋买卖合同纠纷提起诉讼，请求判令上述房屋买卖合同有效，被害人张某三、张某四夫妻协助办理上述房屋过户。2013年8月5日，宿迁市宿城区人民法院对该案立案，后进行了开庭审理。2013年8月27日，宿迁市宿城区人民法院作出民事判决，确认案涉房屋买卖合同有效，但驳回被告人曹崇武要求张某三、张某四夫妻协助过户的诉讼请求。被告人曹崇武不服该判决，向宿迁市中级人民法院提出上诉。2016年5月17日，宿迁市中级人民法院作出民事裁定，撤销一审判决并发回重审。2017年12月19日，宿迁市宿城区人民法院作出民事判处，驳回被告人曹崇武全部诉讼请求。经认定，被害人张某三、张某四夫妻的上述房产以2012年11月8日为基准日评估价值42.215万元。扣除被告人曹崇武实际给付被害人的本金10万元，以及被告人曹崇武代被害人偿还银行贷款17.881476万元，被告人曹崇武、郭大雨骗取被害人张某三、张某四夫妻钱款共计14.333524万元未遂。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨、张敏等人的供述和辩解，被害人张某三的陈述，证人侯某、马某二、王某九等人的证言，收条、房屋买卖合同、公证书、委托书、民事诉状、民事判决书等诉讼材料、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。19.2014年3月29日，被害人张某一、杨某夫妻以自己位于宿迁市宿城区金田湖畔春天某幢某01室房产作抵押，从被告人曹崇武处借款5万元。被告人曹崇武采取前述手段，要求被害人张某一、杨某夫妻与被告人张敏签订一份交易价格为68万元的房屋买卖合同，并让被害人张某一、杨某在制式文本“购房款”40万元收条上签字，用于对应房屋买卖合同“购房款”；2014年3月31日，被告人曹崇武要求被害人张某一、杨某与被告人郭大雨办理房屋买卖委托代理公证，委托被告人郭大雨全权代理房屋买卖、过户等事项。后被告人曹崇武实际给付被害人张某一、杨某借款本金5万元。借款期满后，被害人张某一、杨某二人无力偿还。2014年9月30日，被告人曹崇武安排被告人张敏向宿迁市宿城区人民法院以虚构的房屋买卖合同纠纷提起诉讼，请求判令张某一、杨某协助办理上述房屋过户手续。同日，被告人张敏向宿迁市宿城区人民法院申请执行异议，请求该院解除对上述房产的查封，并请求停止对上述房产的执行。后被告人张敏申请撤诉，宿迁市宿城区人民法院于2014年11月11日作出民事裁定予以准许。2014年11月12日，宿迁市宿城区人民法院作出执行裁定书，驳回了被告人张敏关于执行异议申请，被告人张敏于2014年11月17日签收了宿迁市宿城区人民法院送达的上述执行裁定书。同日，被告人曹崇武安排被告人张敏再次以虚假的房屋买卖合同纠纷向宿迁市宿城区人民法院提起诉讼，请求判令解除张敏与张某一、杨某的房屋买卖合同；张某一、杨某返还张敏“购房款”40万元并赔偿损失和违约金共计5万元。2014年11月18日，宿迁市宿城区人民法院立案，2014年11月20日，被告人张敏向宿城区人民法院提交财产保全申请书，申请保全张某一、杨某金田湖畔春天某幢某01室房产。诉讼过程中，被害人张某一、杨某未到庭应诉，被告人张敏明知不存在真实的房屋买卖法律关系，仍让陆某作为证人出庭作了其向被告人张敏出借5万元钱款用于购房的虚假证言。被告人郭大雨受被告人曹崇武事先安排，作为证人出庭作了其向被告人张敏出借10万元钱款用于购房的虚假证言。2015年4月24日，该院作出民事判决：解除双方签订的房屋买卖合同，张某一、杨某在返还张敏购房款40万元并支付违约金5万元。该判决于2015年8月17日发生法律效力。2015年7月19日，因上述房产被其他申请人申请强制执行，并已经被该院以68.1512万元拍卖成交，在财产分配方案中亦未支持被告人张敏参与分配请求，被告人张敏申请参与执行分配未果。综上，被告人扣除被告人曹崇武、郭大雨、张敏诈骗被害人张某一、杨某40万元未遂，扣除曹崇武实际给付被害人的本金5万元，三被告人诈骗被害人张某一、杨某钱款35万元未遂。上述事实，有经过庭审举证、质证的被告人曹崇武、郭大雨、张敏等人的供述和辩解，被害人张某一、杨某的陈述，证人陆某、孙某二、等人的证言，收条、房屋买卖合同、公证书、委托书、民事诉状、民事判决书、执行异议书等诉讼材料、银行流水明细等证据证实，本院予以确认。二、非法侵入住宅的犯罪事实2016年6、7月份，苏某一因需资金周转，遂与被告人曹崇武签订借款抵押合同，在被告人曹崇武诱导下，签订了房屋买卖合同，并办理了相关的公证手续，约定如到期不能还款，将宿迁市宿城区中豪星城小区某幢某05室过户给被告人曹崇武。后苏某一不能按时还款，该房屋在苏某一不知情的情况下，被过户给被告人曹崇武。2017年2月至3月间，被告人郭大雨、王四猛、刘建、王浩伟受被告人曹崇武安排，以宿迁市宿城区中豪星城小区某幢某05室房屋已过户至被告人曹崇武的名下为由，采用强行换锁，喷涂“此房已出售”的方式强行进入苏某一家，骚扰苏某一家人并迫使苏某一偿还债务或交付房屋；后被告人郭大雨、王四猛、刘建、王浩伟又多次进入苏某一家中，在被苏某一家人明确要求退出其家中后，被告人郭大雨、王四猛、刘建、王浩伟仍拒不退出并在苏某一家客厅、阳台、长时间逗留，在苏某一家中点外卖、抽烟、看电视，使用苏某一家卫生间，严重影响了苏某一家人的正常生活。认定上述事实的证据有被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、刘建、王浩伟的供述和辩解；被害人苏某一、朱某二的陈述；证人朱某三的证言；视听资料；辨认笔录、户籍信息等证据证实，足以认定。三、伪造、买卖国家机关证件、印章事实1.2018年12月，被告人曹崇武从其员工被告人丁苏芹处得知，借款人王某十、晏某夫妻在办理房屋抵押过程中未携带结婚证原件，被告人曹崇武遂根据被告人丁苏芹提供的结婚证照片，在王某十、晏某不知情的情况下，伪造、买卖盖有“乐都县高庙镇人民政府婚姻登记专用章”，编号为青高婚2003字第66号的空白结婚证，并支付办证费用260元。被告人丁苏芹在明知空白结婚证是伪造的情况下，协助被告人曹崇武在空白结婚证上填写证件编号、王某十、晏某夫妻二人的身份信息等内容。2.2018年6、7月份，被告人曹崇武为了办理贷款，在其表哥朱某五拒绝开具单位收入证明为其担保的情况下，自行联系他人伪造、买卖朱某五所在单位“宿迁市宿城区文化广电新闻出版局”印章1枚，并支付刻章费100余元。后被告人曹崇武使用伪造印章出具朱某五收入证明一份提交银行办理贷款。认定上述事实的证据有被告人曹崇武、丁苏芹的供述和辩解；证人晏某、朱某五的证言；宿迁市公安局属于分局扣押的《结婚证》、印章等物证；搜查、扣押笔录；宿迁市公安局物证鉴定所出具的鉴定书；社会统一信用代码证书，微信账号、微信聊天记录等证据证实，足以认定。另查明，2018年12月24日，宿迁市公安局作出指定管辖决定书，将本案指定由宿迁市公安局宿豫分局管辖。同日，被告人曹崇武、曹方俊、郭大雨、王四猛、刘建、丁苏芹被抓获归案。2019年1月11日，被告人王浩伟被抓获归案。2019年8月9日，被告人张敏经公安机关电话传唤到案。被告人郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建、丁苏芹归案后如实供述了自己的犯罪事实。关于被告人及辩护人的辩解辩护意见，根据案件事实、证据和相关法律规定，综合评判如下：1．被告人曹崇武辩护人提出侦查主体不合法，基于侦查主体不合法所取得证据不具有合法性。经查，宿迁市公安局指定宿迁市公安局宿豫分局管辖本案，宿迁市公安局刑警支队统筹该案侦办工作，由该支队统一指挥，在全市范围内调配警力开展侦查工作并无不当。故对上述辩护意见，本院不予采纳。2．被告人曹崇武及其辩护人提出公诉机关指控被告人曹崇武犯诈骗罪的罪名不能成立。经查，各被害人的陈述、各被告人的供述、房屋买卖合同、授权委托公证书、银行交易明细、账本等书证均可相互印证，证实被告人在选择借款对象时不注重核实借款人有无还款能力，主要通过查询借款人房产有无被查封或抵押等纠纷，根据借款金额和房价判断房产是否具有在被害人不能还款时是否具有实现非法利益的概括诈骗故意。被告人曹崇武等人主要以房产为犯罪对象，通过所设计的上述套路，被告人未充分告知被害人办理全权售房委托公证书将导致其面临被擅自过户、转让的重大风险，虚假承诺违约将按房产市场价值进行结算本息，隐瞒了被害人在房产被处置用于偿还本金后的余值不再返还的真实目的，违背了众多被害人一直的认为只是借款担保，并无出售房屋之意愿的真实意思，致使被害人在被蒙骗的情况下做出了错误的意思表示。上述转让行为明显不同于按照市场价值、公允的房屋买卖，而是被告人自导自演的虚假交易，以形式合法的借贷关系表象达到非法占有被害人房产的真实目的，应认定被告人曹崇武等人的行为构成诈骗罪。故对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。3．关于被告人曹崇武辩护人提出涉案房屋鉴定程序不符合法律规定，缺少必要生效要件，应以办理委托公证手续日为基准点评估房屋价值。经查，房产作为不动产，其所有权转移以登记为原则，过户后具有物权的公示效力。本案中，房屋过户至被告人曹崇武或其安排的人名下系曹崇武可以处置并获得房产控制权的一个重要节点，标志着诈骗行为的既遂。故应以过户之日作为基准点评估房屋价值。本案中宿迁市宿豫区价格认证中心作为法定的价格鉴定机构，所出具价格认证意见客观有效。故对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。4．被告人曹崇武、郭大雨辩护人提出诈骗数额应当扣除双方协商一致，在法律保护范围内的利息。经查，在认定“套路贷”犯罪数额时，应当与民间借贷相区别，从整体上予以否定性评价。以“利息”、“中介费”、“服务费”等名目被被告人非法占有的财物，均应计入犯罪数额。故对该辩解辩护意见，本院不予采纳。5．被告人郭大雨及其辩护人提出郭大雨的行为不构成诈骗罪。经查，被告人郭大雨自2013年至2017年期间被曹崇武招募参加案涉“套路贷”诈骗行为，在对被告人曹崇武出于非法占有被害人房屋实施的虚假承诺、诱骗等“套路”具有明确认识的情况下，明知被害人无真实买卖房屋目的，仍积极协助被告人曹崇武为被害人办理公证、过户等手续，并参与非法讨债、收房等活动，应认定其构成诈骗罪。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。但被告人郭大雨虽对行为性质提出辩解，但愿意接受司法机关的认定和处罚，不影响其认罪认罚的成立，依法可以从宽处罚。6．被告人曹崇武、郭大雨及其辩护人提出二被告人不构成非法侵入住宅罪。经查，通过查明的事实，被告人曹崇武所持房屋产权证书系其诈骗所得，并非合法房屋买卖关系，不具有法律效力。被告人郭大雨等人主观明知将“收回”的房产系被告人曹崇武骗取，仍以更换门锁、喷漆、长时间滞留等手段，欲将被害人苏某一及其近亲属驱离，经被害人要求仍拒绝退出，严重影响被害人的正常生活和居住安全，其行为均已构成非法侵入住宅罪。对上述辩解辩护意见，本院不予采纳。7.被告人王浩伟、刘建辩护人提出二被告人在非法侵入住宅罪中应认定从犯，经查，被告人王浩伟、刘建系非法侵入住宅行为的主要实施者，该辩护意见无事实依据，本院不予采纳。8.被告人丁苏芹辩护人提出丁苏芹系伪造国家机关证件罪从犯，经查，被告人丁苏芹在被告人曹崇武安排下，填写被告人曹崇武购买的假结婚证内容，在共同犯罪中所起作用较小，可以认定为从犯。对该辩护意见，本院予以采纳。原审法院认为，被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、曹方俊、张敏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，采取“套路贷”手段骗取他人财物，其中被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、曹方俊诈骗数额特别巨大，被告人张敏诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建非法进入他人住宅而拒不退出，其行为均已构成非法侵入住宅罪。被告人曹崇武伪造、买卖国家机关证件1本、国家机关印章1枚，其行为已构成伪造、买卖国家机关证件、印章罪。被告人丁苏芹与被告人曹崇武共同伪造上述国家机关证件1本，其行为已构成伪造国家机关证件罪。被告人曹崇武分别与被告人郭大雨、王四猛、曹方俊、张敏共同故意实施诈骗犯罪，系共同犯罪。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建共同故意实施非法侵入住宅犯罪，系共同犯罪。被告人曹崇武、丁苏芹共同故意实施伪造国家机关证件犯罪，系共同犯罪。被告人曹崇武在诈骗共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚；被告人郭大雨、王四猛、曹方俊、张敏在诈骗共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建在非法侵入住宅共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚。被告人曹崇武在伪造、买卖国家机关证件共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照所参与的全部犯罪处罚；被告人丁苏芹在该共同犯罪中系从犯，依法应当从轻处罚。被告人曹崇武、郭大雨、王四猛判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人曹崇武、王四猛实施诈骗被害人王某一、被告人曹崇武、郭大雨实施诈骗被害人张某三、被告人曹崇武、郭大雨、张敏在实施诈骗张某一、杨某过程中，已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建、丁苏芹归案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人郭大雨、王四猛、王浩伟、刘建、丁苏芹自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚。被告人曹崇武的诈骗行为导致被害人赵某一妻子潘某自杀，酌情予以从重处罚。被告人曹方俊曾因故意犯罪被判处刑罚，酌情予以从重处罚。综上，根据各被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，决定对被告人郭大雨、王四猛、曹方俊、张敏予以减轻处罚；对被告人王浩伟、刘建、丁苏芹予以从轻处罚。结合被告人张敏、丁苏芹的社区意见，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，决定对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百四十五条第一款、第二百八十条第一款、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十三条、第六十四条之规定，作出如下判决：一、被告人曹崇武犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二百万元；犯伪造、买卖国家机关证件、印章罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯非法侵入住宅罪，判处拘役六个月。决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二百零一万元；被告人郭大雨犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯非法侵入住宅罪，判处拘役四个月。决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；被告人王四猛犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯非法侵入住宅罪，判处拘役四个月。决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；被告人曹方俊犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；被告人张敏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；被告人王浩伟犯非法侵入住宅罪，判处拘役三个月；被告人刘建犯非法侵入住宅罪，判处拘役二个月十五天；被告人丁苏芹犯伪造、买卖国家机关证件罪，判处拘役二个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二千元。二、责令被告人曹崇武退赔违法所得，发还相应被害人。上诉人曹崇武提出如下主要上诉理由：1．对伪造、买卖国家机关证件、印章罪、非法侵入住宅罪的事实和罪名没有异议；2．对诈骗事实不予认可，认为不构成诈骗罪：上诉人曹崇武无诈骗主观故意，只有放贷故意和保障资金安全的想法，无故意虚增或垒高债务，无故意制造违约行为，无暴力或者软暴力催债。被害人没有陷入错误认识，借款行为具有自愿性和自主性。被害人自身信用不良，对房产的处分持放任态度，应当对造成的损失承担相应责任。辩护人提出，认定上诉人曹崇武犯诈骗罪事实不清、证据不足，上诉人曹崇武的行为只是违法放贷，不能认定为犯罪；曹崇武等人去苏某一住处催债，未达到严重妨碍他人居住安全和生活安宁的程度，不构成非法侵入住宅罪；上诉人曹崇武犯有伪造、买卖国家机关证件、印章罪，但有坦白情节，应从轻处罚。江苏省宿迁市人民检察院阅卷后提出，本案可以书面审理，建议驳回上诉，维持原判。经审理查明，上诉人曹崇武、王四猛及原审被告人郭大雨、曹方俊、张敏假借民间借贷之名，采取一定套路骗取受害人大大超出实际借款金额的房产或者拆迁所得的事实，上诉人曹崇武、王四猛、原审被告人郭大雨、王浩伟、刘建非法进入苏某一家住宅而拒不退出的事实，上诉人曹崇武伪造、买卖国家机关证件、国家机关印章，及原审被告人丁苏芹与上诉人曹崇武共同伪造上述国家机关证件的事实清楚，据以认定以上事实有上诉人及原审被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证、物证、价格认证意见等经原审开庭质证的大量证据证实，上诉人及其辩护人在本院审理期间没有提供新的证据。予以确认。本院认为，上诉人曹崇武、王四猛、原审被告人郭大雨、曹方俊、张敏以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，采取“套路贷”手段骗取他人财物，其中上诉人曹崇武、王四猛、原审被告人郭大雨、曹方俊诈骗数额特别巨大，原审被告人张敏诈骗数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。上诉人曹崇武、王四猛、原审被告人郭大雨、王浩伟、刘建非法进入他人住宅而拒不退出，其行为均已构成非法侵入住宅罪。上诉人曹崇武伪造、买卖国家机关证件、国家机关印章，其行为已构成伪造、买卖国家机关证件、印章罪。被告人丁苏芹与上诉人曹崇武共同伪造上述国家机关证件，其行为已构成伪造国家机关证件罪。原审判决认定事实清楚，定性准确，根据各上诉人、原审被告人参与犯罪的具体情况、犯罪情节、地位作用及其他法定、酌定量刑情节作出的处罚结果并无明显不当。上诉人王四猛申请撤回上诉，符合法律规定，应予准许。对上诉人曹崇武提出的上诉理由及辩护人提出的辩护意见，经查，所有理由和意见在原审法院审理时均已经提出，没有提出与原审法院审理时有实质不同的新的辩解理由和辩护意见，对此，原审判决中也已均一一给予了回应，本院对原审判决中阐释的理由予以认可。宿迁市人民检察院维持原判的意见予以采纳；上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。据此，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项、最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第三百八十三条第二款、第三百八十六条之规定，裁定如下：一、驳回上诉人曹崇武的上诉，维持原判。二、准许上诉人王四猛撤回上诉。本裁定为终审裁定。审 判 长 陈以强审 判 员 孙 泳审 判 员 殷志浩二〇二一年四月二十一日法官助理 吴 凡书 记 员 靳聪聪