河北省邱县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）冀0430刑初7号 公诉机关：邱县人民检察院 被告人：孙绍民，曾用名孙金章，男，1965年2月5日出生，汉族，户籍所在地为河北省邯郸市邱县，初中文化，农民，中共党员，住河北省邯郸市邱县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年9月1日，邱县公安局批准对其刑事拘留并网上追逃；2020年8月31日，石家庄市公安局高新技术开发区分局湘江大道派出所将其抓获，2020年9月1日，邱县公安局对其执行刑事拘留；2020年9月30日，邱县人民检察院批准对其逮捕；现羁押于邱县看守所。 辩护人：郭丽翠，河北方信律师事务所律师。 邱县人民检察院以冀邱检刑诉[2020]70号起诉书指控被告人孙绍民涉嫌非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2021年1月6日立案后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邱县人民检察院指派检察员郭建明出庭支持公诉，被告人孙绍民、辩护人郭丽翠到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 邱县人民检察院指控，被告人孙绍民自2012年12月起，利用群众委托其代办存款储蓄的便利条件和多年的信任，为赚取利息差，采取给群众许诺高息（月息或者年息1.5分）并保险、给群众出具私自印制的“农村信用合作社借款凭证”、加盖私自刻制的“新井头村信用社代办专用章”等方式，先后将本村及孟二庄村的106名群众吸收的存款分别以高息擅自放贷给河北锦魁房地产开发有限公司合伙投资邯郸锦尚龙城项目的任某1、邯郸市君硕贸易有限公司、馆陶县永鑫装饰有限公司、馆陶县典范贸易有限公司、馆陶县通达装饰有限公司、邱县延阳养殖有限公司等私人的公司和合作社处，从中赚取高额利差。被告人孙绍民共吸收群众存款3236300元，兑付本金3000元，兑付利息42598元，未兑付金额3190702元。认定上述事实的证据如下：1、书证：到案经过、户籍证明信、银行流水等；2、被害人孙某1、孙某2等人的陈述；3、被告人孙绍民的供述与辩解；4、专项审计报告；5、现场勘验笔录、示意图及照片。上述证据收集程序合法、内容客观真实，足以认定指控的事实。被告人孙绍民对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。公诉机关认为，被告人孙绍民无视国家法律，未经有关部门批准，以高息为诱惑，非法吸收公众存款3236300元，致使群众3190702元存款无法归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙绍民认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。现提起公诉，请依法判处。 被告人孙绍民辩称，对公诉机关起诉本人的罪名与犯罪事实均无异议，本人自愿认罪认罚，接受法律的处理。 辩护人郭丽翠辩称，被告人孙绍民除了具有坦白、认罪认罚的情节以外，还有以下情节：1、应以公安机关统计的涉案金额3103300元为准；2、被告人的行为已经取得52户集资参与人的谅解，表示不再追究其刑事责任，谅解数额为1814000元；3、涉案面积较小，只有两个村，被告人并没有用广告大肆宣传，且集资参与人也有被告人的亲属，该数额应当排除。4、被告人积极退赃，挽回集资人的经济损失，自案发以来，被告人多次找到任某1追要投资款项，与房地产公司签订认购协议，该四套房屋足以挽回集资参与人的经济损失。被告人在公安阶段积极交代财产线索。5、被告人系初犯，主观恶意小。综上所述，四套房屋目前没有变现，不等于不能变现，该房屋的基建已经完成，变现指日可待，集资参与人对其行为表示谅解，与其具体还款行为没有关系。鉴于此，望法院综合考虑本案的谅解情况、财产挽回情况，对其判处缓刑。 经审理查明，被告人孙绍民自2012年12月起，利用群众委托其代办存款的便利条件和多年形成的信任，采用向群众许诺高息、支取有保障的方式，收取群众资金后，向群众出具加盖私自印制的“农村信用合作社借款凭证”，“农村信用合作社借款凭证”均加盖有被告人孙绍民私自刻制的新井头村信用社代办专用章。被告人孙绍民先后在邱县庄村吸收106名群众的资金，以高息放贷与任某1（任某1又将资金投入河北锦魁房地产开发有限公司锦尚龙城项目）、邯郸市君硕贸易有限公司、馆陶县永鑫装饰有限公司、馆陶县典范贸易有限公司、馆陶县通达装饰城、邱县延阳养殖有限公司等公司和合作社，被告人孙绍民从中赚取高额利差。 因有群众报案，邱县公安局于2015年8月13日对本案立案侦查。 2020年11月16日，经河北华文会计师事务所审计，审计结果如下：1、被告人孙绍民吸收公众存款共78人报案，单据金额3236300元，兑付本金3000元，兑付利息42598元，未兑付本金3190702元。2、根据提供的单据统计，被告人孙绍民向任某1放贷1888000元，向方安胜放贷300000元，向馆陶县永鑫装饰有限公司放贷150000元，向邯郸市源茂农业科技开发有限公司放贷15000元，向馆陶县典范贸易有限公司放贷125000元，向馆陶县通达装饰城放贷100000元，向邯郸市君硕贸易有限公司放贷145000元，向邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司放贷100000元，向邱县延阳养殖有限公司放贷155000元，向馆陶县诚意薯业种植专业合作社放贷60000元。 另查明，因孙绍民向任某1放贷1888000元，2015年7月22日，河北锦魁房地产开发有限公司与孙绍民签订商品房认购协议，以锦尚龙城4套房产抵顶孙绍民向任某1放贷款，房号为5-2-2002、5-2-2003，每套房产价格432000元、5-2-2701、5-2-2901，每套房产价格512000元。 上述事实，有公诉机关提供的以下证据证实： 一、书证 1、抓获证明，用以证明被告人孙绍民被石家庄公安局高新技术产业开发区公局湘江大道派出所抓获的情况说明； 2、户籍证明信，用以证明被告人孙绍民的身份信息； 3、现实表现，用以证明被告人孙绍民无其他违法违纪记录； 4、邯郸市丛台区人民法院（2015）丛民初字第00368号民事判决书、河北省大名县人民法院（2017）冀0425刑初286号刑事判决书、河北省馆陶县人民法院（2016）冀0433刑初116号刑事判决书、河北省馆陶县人民法院（2018）冀0433刑初62号刑事判决书、河北省馆陶县人民法院（2019）0433刑初5号、河北省邱县人民法院（2015）邱刑初字第5号刑事判决书，用以证明涉案款项的去向； 5、专项审计报告，用以证明本案的报案情况、资金去 向情况、其他情况； 6、认购协议及收据复印件，用以证明被告人孙绍民放 贷与任某1的款项，河北锦魁房地产开发有限公司已用四套房产抵顶； 7、馆陶县永鑫装饰有限公司借款凭证复印件、馆陶县 典范贸易有限公司借款凭证复印件、馆陶县通达装饰城借款凭证复印件、邯郸市君硕贸易有限公司借款凭证复印件、邯郸市鑫兴陶瓷纤维有限公司借据复印件、邱县延阳养殖有限公司股金证复印件、馆陶县诚意薯业种植专业合作社股金证复印件、方安胜借据复印件、金色漫城认购协议复印件、河北筑福房地产开发有限公司破产重整案债权申报表复印件，用以证明涉案款项的去向； 8、孙绍民案件统计表，用以证明涉案款项的统计情况； 9、翟汝雨的死亡注销证明、馆陶县公安局徐村派出所证明。 二、证人证言 1、证人蒋某1的证言，用以证明被告人孙绍民的犯罪事实与涉案款项的去向； 2、证人任某1、王某的证言，用以证明被告人孙绍民向其放贷及用四套房产抵顶借款的情况； 3、证人蒋某2、蒋某3、孙某1、刘某1、吴某、孙某2、孙某3、高某1、高某2、曹某1、孙某4、刘某2、任某2、孙某5、孙某6、孙某7、刘某3、孙某8、刘某4、刘某5、孙某9、孙某10、刘某6、刘某7、孙某11、孙某12、许某1、元某、刘某8、刘某9、蒋某4、蒋某5、袁某1、孙某13、孙某14、蒋某6、高某3、李某1、孙某15、刘某10、曹某2、蒋某7、蒋某8、刘某11、孙某16、孙某17、孙某18、李某2、孙某19、张某1、于某、张某2、孙某20、袁某2、孙某21、刘某12、蒋某9、刘某13、刘某14、刘某15、姚某、刘某16、张某3、蒋某10、许某2、蒋某11、刘某17、李某3、郭某1、耿某、孙某22、刘某18、刘某19、张某4、李某1、蒋某12、郭某2、蒋某13、孙某23、李某4的证言（后均附“借款凭证”复印件），用以证明被告人孙绍民向上述证人吸收资金的情况； 4、吴金亚、王国志的自述材料，用以证明被告人孙绍民向其放贷的事实。 三、被告人供述与辩解 被告人孙绍民的九次讯问笔录，用以证明被告人孙绍民具体犯罪事实与涉案款项的去向。 四、勘验笔录 现场勘验笔录、示意图及照片，用以证明被告人孙绍民 的犯罪场所。 上述证据，被告人孙绍民均无异议，辩护人的主要质证意见是，被告人孙绍民的供述与辩解可以反映其主观上愿意偿还集资群众的借款；邱县公安局统计的报案群众集资数额与起诉数额差133,000元，应以3,103,300元作为犯罪金额。 辩护人提交了以下证据：1、认购协议及收据复印件， 用以证明被告人孙绍民放贷与任某1的款项，河北锦魁房地产开发有限公司已用四套房产抵顶，说明房产变现款足以偿还集资款项；2、52份谅解书，用以证明被告人孙绍民已取得大多数集资参与人的谅解。公诉机关的质证意见是上述四套房产未能交房，不能确定偿还集资款的情况；谅解书不知是否已经偿还群众存款、偿还多少，有无还款协议也不清楚，无法证实偿还程度。 本院认为，被告人孙绍民未经有关部门批准，扰乱金融秩序，向社会不特定对象非法吸收资金3236300元，造成实际经济损失3190702元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，现公诉机关指控被告人孙绍民的犯罪事实清楚、证据确实充分，本院予以采纳。公诉机关建议对被告人孙绍民判处有期徒刑三年、罚金五万元，综合考虑了其涉案金额、认罪认罚等具体情节，经审查，该量刑建议并无不当，本院予以采纳；邱县公安局虽向被告人孙绍民放贷的资金进行追缴，但该追缴至今无果，能追缴的涉案财产数额尚不能确定，因此，辩护人认为本案被告人系初犯、主观恶意小、涉案面积较小、没有用广告大肆宣传，亲属资金应予排除、应结合损失挽回情况、对被告人孙绍民判处缓刑的建议，本院不予采纳；辩护人虽提交了部分集资群众的谅解书，谅解书中称已与孙绍民达成还款协议，但均不显示明确、具体且可保障履行的还款计划，故本院不作为量刑情节考虑；辩护人认为应以公安机关统计的涉案金额3103300元为准的意见，因审计报告显示除公安机关统计外，尚有孙某1等九户群众的报案情况，该数额亦应计入被告人孙绍民的涉案金额，故辩护人的该项意见与事实不符，本院不予采纳。因被告人孙绍民的犯罪行为，造成众多集资参与人的大量资金尚未兑付，本院责令其予以退赔。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人孙绍民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币五万元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月1日起至2023年8月31日止。罚金限于判决生效之日起5日内缴纳）。 二、责令被告人孙绍民退赔集资参与人损失3,190,702元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。 审 判 长  孙九凡 人民陪审员  赵书娟 人民陪审员  李爱明 二〇二一年四月二日 书 记 员  陈 正 附相关法条： 《中华人民共和国刑法》 第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。