北京市房山区人民法院民 事 判 决 书（2020）京0111民初14674号原告：郝岩，男，1982年1月26日出生，汉族，住北京市房山区。委托诉讼代理人：米来福，北京市博维律师事务所律师。委托诉讼代理人：刘文杰，北京市博维律师事务所律师。被告：高城林，男，1992年1月7日出生，汉族，户籍地河南省信阳市，住北京市朝阳区。原告郝岩与被告高城林委托理财合同纠纷一案，本院于2020年11月18日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告郝岩及其委托诉讼代理人刘文杰、被告高城林到庭参加诉讼，本案现已审理终结。原告郝岩向本院提出诉讼请求：1.判令原、被告签订的《资产管理服务协议书》无效；2.判令被告立即偿还原告536810.92元资产本金；3.判令被告返还原告62000元资产利息；4.三项合计598910.92元；5.本案诉讼费由被告承担。事实与理由：原告与被告分别于2017年7月25日、9月22日签订两份《资产管理服务协议书》，合同内容约定原告向被告指定账户共计汇入8万美元（折合当时汇率53万元人民币），由被告对原告的资产进行平台操作，在风险承担标准上各承担50%，收益上也各自承担50%。但是，截止到2017年12月1日，被告不仅未对原告账户的资金进行正常管理，而且原告账户的资金也被清空。且经原告与北京市朝阳区市场监督管理局核查，才得知北京汇辰国际投资管理有限公司（以下简称汇辰公司）根本不存在，合同专用章系被告私刻。原告找到被告，要求被告返还投入资产本金，但被告拒绝返还。2018年2月1日，原告报警，北京市公安局朝阳分局（以下简称朝阳公安分局）以非法经营对被告等人进行立案侦查。2018年10月13日，北京市朝阳区人民法院（以下简称朝阳法院）作出判决，被告犯非法经营罪，判处有期徒刑三年。原告认为，被告假冒不存在的公司名义与原告签订委托理财合同非法经营外汇业务，侵害了原告的财产权益。根据《民事诉讼法》等相关法律规定，特提起诉讼，请求贵院依法支持原告的诉讼请求。被告高城林辩称，首先，国家不允许炒外汇原告是明知的，他自己有一定的责任。既然原告知道国家不允许炒外汇，他也没有给我作提醒，我也不知道相关规定，所以原告需要承担一定的责任。其次，虽然原告的钱是转账给我的，但是我已经转到他的外汇交易账户，等于这个钱并没有给我。另外，我的上线是澳大利亚激石集团，我对接上海的负责人是陶辉，前段时间我通过官网查询，他们现在还在澳大利亚。我的账户资金以及原告等投资人的钱被他们卷跑了，我也是受害者，故不同意原告的诉讼请求。本院经审理认定事实如下：2017年7月25日，郝岩（甲方）与汇辰公司（乙方）签订了编号：ZZX：301465的《资产管理服务协议书》，约定：乙方向甲方提供资产管理人员，代甲方进行外汇或贵金属交易，在交易过程中除乙方风险控制人员以及交易员在甲方授权下可以人工干预以外，严禁任何人进行交易（包括甲方）；乙方向甲方提供专职交易人员代其进行资产管理，甲方委托乙方进行资产管理；乙方向甲方提供的资金托管仅仅适用于交易账号8010010使用；服务期限自2017年7月25日至2018年7月25日止；甲方一次性在乙方平台进行开3万美金账户，并告知乙方账号以及登录密码，告知一个工作日内乙方代其进行交易；双方约定最大亏损不得超过账户总资金50%的风险控制，亏损50%部分按照甲方承担50%风控以内亏损50%，乙方承担50%风控以内亏损50%进行风险承担，月收益按照甲方享受收益50%，乙方享受收益50%进行共享。协议还约定了免责条件、甲方授权、特别约定、相关解释、违约责任以及纠纷解决。该协议经郝岩、高城林签字确认并加盖了汇辰公司合同专用章。2017年7月27日，郝岩向汇辰公司为其开设的交易账号入金2次，共计201810.92元。2017年8月27日，该笔投资获得收益70579.04元。当日，郝岩按照协议书约定向高城林转账50.8%的收益35842.96元。2017年9月22日，郝岩（甲方）与汇辰公司（乙方）签订了编号：ZZX：301436的《资产管理服务协议书》，约定：乙方向甲方提供资产管理人员，代甲方进行外汇或贵金属交易，在交易过程中除乙方风险控制人员以及交易员在甲方授权下可以人工干预以外，严禁任何人进行交易（包括甲方）；乙方向甲方提供专职交易人员代其进行资产管理，甲方委托乙方进行资产管理；乙方向甲方提供的资金托管仅仅适用于交易账号805814使用；服务期限自2017年9月22日至2018年3月22日止；甲方一次性在乙方平台进行开5万美金账户，并告知乙方账号以及登录密码，告知一个工作日内乙方代其进行交易；双方约定最大亏损不得超过账户总资金40%的风险控制，亏损40%部分按照甲方承担40%风控以内亏损0%，乙方承担40%风控以内亏损100%进行风险承担，月收益按照甲方享受账户收益部分40%，乙方享受账户收益部分的60%进行共享。协议还约定了免责条件、甲方授权、特别约定、相关解释、违约责任以及纠纷解决。该协议经郝岩、高城林签字确认并加盖了汇辰公司合同专用章。当日，郝岩通过银行转账向高城林交付委托理财款335000元，高城林将款项转入汇辰公司为郝岩开设的交易账号。2018年12月10日，北京市朝阳区检察院指控高城林、朱世军犯非法经营罪向朝阳法院提起公诉。朝阳法院作出（2018）京0105刑初2749号刑事判决书认定：高城林伙同朱世军，于2017年4月至2018年2月间，在本市朝阳区建外大街SOHO东区3号楼9层、本市朝阳区东三环中路9号富尔大厦9层906号等处，在未取得工商营业执照以及相关从业资质的情况下，以北京汇辰国际投资管理有限公司的名义，从事非法期货、外汇交易业务，经营资金累计达人民币700余万元。判决高城林犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币八十万元。没收在案的伪造的“北京汇辰国际投资管理有限公司合同专用章”一枚。另，2020年12月23日，朝阳法院作出的（2019）京0105民初53271号、54225号民事判决书均认定朱世军仅仅是汇辰公司销售团队的负责人，而汇辰公司实际经营人为高城林。案发后，郝岩要求高城林返还投资本金未果，原告诉至本院。另，公安机关对高城林的2018年2月1日询问笔录载明：高城林称，2017年5月开始，在北京市朝阳区建外大街建外SOHO东区3号楼9层，以汇辰公司名义，通过业务员发展客户，开展代炒黄金期货、外汇货币业务，但是当时注册这个公司名称没有成功，因为国家当时出台了规定，不允许注册带有投资管理字样的新公司，于是我就让公司的合伙人王昌鲁去外边刻了一个公章用于跟人签合同用，等于公司实际没登记成立；之后总共发展了大约100多名客户，由于行情不好，我们代炒资金出现较大比例的亏损，导致客户合同到期以后我们无力偿还；业务模式有三种，第一种是发展客户在我们合作的海外平台开户，客户自己入金自己操作交易，我能获得交易手续费的返点，这样的客户总共有10多人，交易额应该有几十万美金，我们应该获得了10万美金左右的佣金返点；第二种是保本代炒业务，就是公司向客户承诺，在平台开户后，与公司签订协议，约定期限，客户在平台开户后，将交易密码给我，然后有的客户是自己操作入金，有的客户是把钱转给我，我再代为入金，之后我们负责交易，承诺在期限届满时，盈利部分按照三七或者四六分成清算，如果亏损，我们给客户保本，同时还按照月息百分之一给补偿，这样的保本客户有6个人，总共投了30万美金；第三种是不保本代炒业务，就是我公司与客户签订协议，约定风险各承担一半，也是客户在平台开户入金之后，我们操作交易，盈利双方平分，亏损的话各承担一半，这样的客户有6、7个人，总共20多万美金；我跟澳大利亚的激石集团设立的平台有合作，我们跟该平台在线上签订有发展客户的合作协议，约定介绍开户后，黄金交易每单交易返20美金，货币交易每单返16美金，该平台的网址是cn.peperstone；朱世军一起做这个事，朱世军主要负责发展客户、管理发展客户的团队。2018年2月5日询问笔录载明：入金具体过程为，客户让我帮着代为入金的就是我在平台网站登录他的账户，然后用我的国内银行卡把人民币通过网站存入账户，之后直接在网站上显示的就是美元的数额，也可以直接给平台指定的国外账户转账美元，之后在平台上显示的是美元。平台的具体操作模式为，既可以买卖外汇，也可以买卖黄金，我主要是做黄金交易，也做外汇交易，外汇交易少一些，黄金交易的杠杆比例最高是五百倍，要求保证金比例最低百分之二点八左右；黄金交易的模式是买卖合约，也就是可以买涨买跌，外汇也是一样的杠杆比例。2018年2月24日询问笔录载明：汇辰公司是高城林于2016年5月份成立，当时国家出台了规定，不允许注册投资管理公司，所以这家公司没有登记注册，没有营业执照，高城林是公司的实际经营人，是高城林自己出资成立的；高城林为公司的法人和实际经营人，下面都是业务人员；公司三个销售团队，其中一个销售团队负责人是朱世军；入金模式为，客户开户之后通过激石集团的官方网站，点击登录客户端就会弹出一个登录账户的界面，客户登录自己的账号后界面会有出金入金的端口，客户将入金的资金通过一个叫“国付宝”的第三方支付平台转入激石集团平台，平台会自动折算成美金用于客户交易。如何代客户交易：客户开户入金后将交易账号和密码交给公司，公司操盘手在国际上通用的MT4软件上替客户进行买卖交易；MT4软件是国外开发的一款专门用于做黄金、外汇交易的；公司并不具有代理黄金、外汇交易的相关资质。上述事实，有当事人陈述，原告提交的资产管理服务协议书、银行转账记录、刑事判决书，本院调取的（2019）京0105民初53271号、54225号民事判决书等在案为证。本院认为，被告以未成立的公司的名义与原告订立两份资产管理服务协议书，吸纳原告投资款从事非法期货、外汇交易业务，已违反法律、行政法规的强制性规定，该两份协议书均属无效。合同无效后，因该合同取得的财产，应当予以返还。现原告要求确认原、被告双方签订的两份资产管理服务协议书无效，理由正当，证据充分，本院予以支持。原告要求被告返还投资款，本院扣除原告获取的盈利后予以确认502074.84元，原告过高的请求本院不予支持。原告要求被告支付原告资产利息，缺乏法律依据，本院不予支持。被告所辩其不知道国家不允许炒外汇的规定、原告的投资款已打入外汇交易账户并不在他账户上的辩解意见，缺乏事实依据，本院不予采纳。民法典施行前的法律事实引起的民事纠纷，适用当时的法律、司法解释的规定。综上，依据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉时间效力的若干规定》第一条第二款，《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第十七条之规定，判决如下：一、确认原告郝岩与被告高城林于2017年7月25日、2017年9月22日签订的两份《资产管理服务协议书》无效；二、被告高城林于本判决生效后七日内返还原告郝岩投资款502074.84元；三、驳回原告郝岩的其他诉讼请求。如果被告未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费4894元（原告已预交），由原告郝岩负担484元（原告已交纳），由被告高城林负担4410元（于本判决生效后七日内交纳）。如不服本判决，可于判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于北京市第二中级人民法院。审 判 员 张树华二〇二一年四月二十五日法官助理 陈晓航书 记 员 刘 倩