江苏省常州市钟楼区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0404刑初94号公诉机关常州市钟楼区人民检察院。被告人潘显传，男，1990年10月2日出生，汉族，中专文化，户籍所在地安徽省六安市金寨县。2020年1月14日因本案被刑事拘留，同年1月22日被取保候审。2020年11月25日被决定逮捕，因做核酸检测，2020年11月27日被执行逮捕。现羁押于常州市看守所。辩护人卢惊涛，江苏东鼎律师事务所律师。被告人钱俊宇（曾用名钱进），男，1987年10月31日出生，汉族，大专文化，户籍所在地江苏省常州市武进区，住江苏省武进区。2020年7月6日因本案被取保候审，2020年11月25日被决定逮捕，2020年11月26日被执行逮捕。现羁押于常州市看守所。辩护人彭程，北京市中伦文德（常州）律师事务所律师。常州市钟楼区人民检察院以钟检二部刑诉（2021）66号起诉书指控被告人潘显传、钱俊宇犯非法吸收公众存款罪,于2021年3月1日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。常州市钟楼区人民检察院指派检察员朱晔出庭支持公诉，被告人潘显传、钱俊宇及辩护人卢惊涛、彭程到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，上海巨康金融信息服务有限公司（以下简称巨康公司）于2014年8月起，在未取得金融许可的情况下，采用与投资人签订借款协议，约定年化收益，承诺保本付息的形式，在上海市长宁区娄山关路金虹桥国际中心九楼设立总部及其他地区设立多个分公司，分公司设负责人，下属营业部经理、大团经理、小团经理和业务员，向社会公众非法吸收资金。巨康公司于2015年7月，在常州市××楼××广场××幢××室注册成立巨康公司常州分公司（已注销），该分公司于2015年下半年在常州市武进区湖塘吾悦广场设立武进营业部。巨康公司于2016年1月，在常州市武进区××街道戚厂工房南区51幢-9号注册成立巨康公司常州第二分公司（已注销）。巨康公司于2015年9月，在常州市钟楼区××街××庙弄××号××大厦注册成立巨康公司常州第三分公司。上述各分公司在未取得金融许可的情况下，以巨康公司名义推出“聚季丰”、“聚双盈”、“聚年丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额一定比例的年化收益率还本付息，并通过传单、推介会等方式公开宣传，向社会不特定对象吸收资金共计人民币124374500元，造成集资参与人损失共计人民币60260175元。其中，巨康公司常州分公司吸收资金共计人民币112688500元，造成集资参与人损失共计人民币58367325元；巨康公司常州第二分公司吸收资金共计人民币1314000元，造成集资参与人损失共计人民币113500元；巨康公司常州第三分公司吸收资金共计人民币10372000元，造成集资参与人损失共计人民币1779350元。被告人潘显传于2015年6月至2016年9月，受派担任巨康公司常州分公司大团经理期间，通过上述方式参与吸收资金共计人民币31091500元，造成集资参与人损失共计人民币18635925元。被告人钱俊宇于2015年7月至2016年8月，受派担任巨康公司常州分公司业务员、小团经理、大团经理期间，通过上述方式参与吸收资金共计人民币17990000元，造成集资参与人损失共计人民币15644050元。案发后，被告人潘显传、钱俊宇接到公安民警电话通知后主动向公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。被告人潘显传退出人民币50000元；被告人钱俊宇退出人民币75621.5元。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了江苏省常州市钟楼区人民法院刑事判决书、个人出借咨询与服务协议等书证、证人张某1、张某2、白某等人的证言笔录、被告人潘显传、钱俊宇的供述笔录、上海司法会计中心有限公司出具的司法会计鉴定意见书及补充意见书、常州市公安局钟楼分局制作的扣押笔录、上海市公安局长宁分局移交的电子数据、发破案经过等证据。公诉机关认为，被告人潘显传、钱俊宇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究上述二被告人的刑事责任。被告人潘显传、钱俊宇均自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人潘显传、钱俊宇的行为属于共同犯罪。被告人潘显传、钱俊宇在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人潘显传、钱俊宇犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关建议判处被告人潘显传有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元；判处被告人钱俊宇有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。被告人潘显传、钱俊宇均对指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭过程中亦无异议。被告人潘显传的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人潘显传系自首，可以从轻或减轻处罚；2、被告人潘显传系从犯，应当从轻或减轻处罚；3、被告人潘显传系初犯，自愿认罪认罚，在侦查阶段退出部分违法所得，依法可以从宽处罚；4、建议对被告人潘显传适用缓刑。被告人钱俊宇的辩护人提出如下辩护意见：1、本案有一部分吸收的金额系业务员投资，应在犯罪金额中扣除；2、被告人钱俊宇在本案中是以挣钱为目的，且大部分吸收的金额是其下面团队所为；3、被告人钱俊宇系从犯，应当从轻或减轻处罚；4、被告人钱俊宇在侦查阶段退出部分违法所得，并获得部分投资人的谅解，自愿认罪认罚，依法可以从宽处罚；5、建议对被告人钱俊宇适用缓刑。经审理查明，上海巨康金融信息服务有限公司（以下简称巨康公司）于2014年8月起，在未取得金融许可的情况下，采用与投资人签订借款协议，约定年化收益，承诺保本付息的形式，在上海市长宁区娄山关路金虹桥国际中心九楼设立总部及其他地区设立多个分公司，分公司设负责人，下属营业部经理、大团经理、小团经理和业务员，向社会公众非法吸收资金。巨康公司于2015年7月，在常州市××楼××广场××幢××室注册成立巨康公司常州分公司（已注销），该分公司于2015年下半年在常州市武进区湖塘吾悦广场设立武进营业部。巨康公司于2016年1月，在常州市武进区××街道戚厂工房南区51幢-9号注册成立巨康公司常州第二分公司（已注销）。巨康公司于2015年9月，在常州市钟楼区××街××庙弄××号××大厦注册成立巨康公司常州第三分公司。上述各分公司在未取得金融许可的情况下，以巨康公司名义推出“聚季丰”、“聚双盈”、“聚年丰”等理财产品，承诺到期按照投资金额一定比例的年化收益率还本付息，并通过传单、推介会等方式公开宣传，向社会不特定对象吸收资金共计人民币124374500元，造成集资参与人损失共计人民币60260175元。其中，巨康公司常州分公司吸收资金共计人民币112688500元，造成集资参与人损失共计人民币58367325元；巨康公司常州第二分公司吸收资金共计人民币1314000元，造成集资参与人损失共计人民币113500元；巨康公司常州第三分公司吸收资金共计人民币10372000元，造成集资参与人损失共计人民币1779350元。被告人潘显传于2015年6月至2016年9月，受派担任巨康公司常州分公司大团经理期间，通过上述方式参与吸收资金共计人民币31091500元，造成集资参与人损失共计人民币18635925元。被告人钱俊宇于2015年10月至2016年8月，受派担任巨康公司常州分公司小团经理、大团经理期间，通过上述方式参与吸收资金共计人民币17990000元，造成集资参与人损失共计人民币15644050元。案发后，被告人潘显传、钱俊宇接到公安民警电话通知后主动向公安机关投案，并如实供述了主要犯罪事实。被告人潘显传退出人民币50000元；被告人钱俊宇退出人民币75621.5元。另查明，2020年11月26日下午，被告人潘显传自行到医院做核酸检测，同日晚上10点，被告人潘显传到公安机关民警向其宣布逮捕措施。因等待核酸检测结果，2020年11月27日民警将被告人潘显传送至常州市看守所羁押。上述事实有经庭审质证、确认的江苏省常州市钟楼区人民法院刑事判决书、个人出借咨询与服务协议等书证、证人张某1、张某2、白某等人的证言笔录、被告人潘显传、钱俊宇的供述笔录、上海司法会计中心有限公司出具的司法会计鉴定意见书及补充意见书、常州市公安局钟楼分局制作的扣押笔录、上海市公安局长宁分局移交的电子数据、发破案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人潘显传、钱俊宇非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人潘显传的辩护人提出的1、2、3点辩护意见以及被告人钱俊宇的辩护人提出的第3、4点辩护意见予以采纳。被告人潘显传、钱俊宇系从犯，应当减轻处罚；均认罪认罚，且具有自首情节，可以从轻处罚。被告人潘显传、钱俊宇认罪态度较好，积极退赃，可以酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。被告人潘显传因本案于2020年1月14日至2020年1月22日被羁押的9日应当折抵刑期。鉴于被告人潘显传、钱俊宇不符合适用缓刑的条件，故被告人潘显传的辩护人提出的第4点辩护意见以及被告人钱俊宇的辩护人提出的第5点辩护意见不予采纳。因无法律依据，被告人钱俊宇的辩护人提出的第1点辩护意见不予采纳。关于被告人钱俊宇的辩护人提出的第2点辩护意见，经查，结合本案被告人的任职情况以及吸收资金的方式、宣传推广、业务流程等证据，被告人钱俊宇应当知晓高额利息下的大额资金往来所可能招致的风险，但为了获取高额提成，无视上述风险及国家金融法规，置所在公司是否具备相关金融资质于不顾，积极实施吸收公众资金的行为，具有吸收公众存款的犯罪故意，故该辩护意见均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人潘显传犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。（刑期自2020年11月27日起至2022年11月17日止。）二、被告人钱俊宇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自2020年11月26日起至2022年7月25日止。）上列二被告人的刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金在判决生效后三个月内缴纳。三、本案造成的损失在巨康公司案扣押、冻结款项发还以及查封、扣押财产变价发还后不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王 可人民陪审员  刘建军人民陪审员  戴晓燕二〇二一年四月十四日法官 助理  张 蕙书 记 员  诸凌燕