山东省济南市历下区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）鲁0102刑初74号 公诉机关济南市历下区人民检察院。 被告人赵某某，1978年出生，公民身份号码，系山东某某某某某某某某某有限公司及山东某某某某某某某某某有限公司历下分公司实际控制人，住河南省洛阳市，因犯诈骗罪于2003年11月11日被河南省某某县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金五万元，因犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月18日被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑九年六个月，并处罚金四十五万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月7日押回再审，现羁押于济南市看守所。 辩护人胡月，山东博翰源律师事务所律师。 济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉〔2020〕3号起诉书指控被告人赵某某非法吸收公众存款一案，于2020年2月14日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法适用简易程序，后因出现不适用简易程序的情形，本案转为普通程序，公开开庭进行了审理。2020年5月6日裁定中止审理。济南市历下区人民检察院指派检察员张某出庭支持公诉，被告人赵某某及其辩护人胡月到庭参加诉讼。审理过程中，公诉人发现案件需要补充侦查，两次提出延期审理建议，合议庭均同意公诉人的建议，法庭宣布延期审理。在法定期限内，公诉机关均提请恢复法庭审理。现已审理终结。 济南市历下区人民检察院指控： 被告人赵某某于2013年6月6日在济南市天桥区注册成立山东某某某某某某某有限公司，后更名为山东某某某某某某某某某有限公司（以下简称某某某某某公司）；同年9月在济南市历下区注册成立山东某某某某某某某有限公司济南历下分公司（以下简称某某某某某分公司）。上述公司成立后，以向第三方公司投资的名义，以月息1.0%至1.5%不等向社会公众吸收资金，承诺本公司承担担保责任，保证资金安全。经审计，某某某某某公司在经营期间，涉及向社会不特定公众124人非法吸收资金18760000元，已返还2987011.5元，未返还15772988.5元；某某某某某分公司在经营期间，面向社会不特定公众176人非法吸收资金28636700元，已返还2033833元，未返还26602867元。 以上被告人赵某某共面向社会不特定公众300人非法吸收资金47396700元，已返还5020844.5元，未返还42375855.5元。 公诉机关就指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、审计报告等证据。公诉机关认为，被告人赵某某违法国家金融管理有关规定，变相非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人赵某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出辩解和异议。其辩护人提出以下辩护意见：被告人赵某某如实供述自己的罪行，认罪态度较好。 经法庭审理查明： 被告人赵某某于2013年6月6日在济南市天桥区注册成立山东某某某某某某某有限公司，后更名为山东某某某某某某某某某有限公司（以下简称某某某某某公司）；同年9月在济南市历下区注册成立山东某某某某某某某有限公司济南历下分公司（以下简称某某某某某分公司）。上述公司成立后，以向第三方公司投资的名义，以月息1.0%至1.5%不等向社会公众吸收资金，承诺由本公司承担担保责任，保证资金安全。经审计，某某某某某公司在经营期间，涉及向社会不特定公众124人非法吸收资金18760000元，已返还2998431.5元，未返还15771388.5元；某某某某某分公司在经营期间，面向社会不特定公众176人非法吸收资金28636700元，已返还2033833元，未返还26602867元。 以上被告人赵某某共面向社会不特定公众300人非法吸收资金47396700元，已返还5032264.5元，未返还42374255.5元（详见附表）。 上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的以下证据证实： 1.被告人赵某某的供述证明:2013年6月份，其注册成立了山东某某某某某某某有限公司，注册地点在天桥区北坦小区，之后又在济南市历下区成立了山东某某某某某某某有限公司历下分公司。在天桥区的投资模式是向老百姓宣传投资项目对接用钱企业，让老百姓投资，获得高额回报，以此名义吸收老百姓的资金。济南区总经理汝某某，法定代表人是何某某，财务人员刘某某，田某某是业务经理。何某某挂名没有参与经营，其是实际控制人。天桥公司第一个经理是巩某某，工作时间大约是在2013年6月24日到2014年1月18日。后换成刘某某。2014年10月至案发张某某负责该公司。巩某某、张某某等人的管理方式，都是其教的，就是负责培训业务员，对外宣传，吸收资金，考察企业。公司业务员按照经理培训的内容对周边老百姓进行宣传，老百姓愿意投资就到公司签订合同，然后把投资款交给刘某某，公司给老百姓开收据。公司具体吸收的钱都投资到了第三方企业。在开达分历下公司其用刘某某管财务，总经理汝某某，包括业务经理田某某都无权过问公司资金的事情，公司收到的钱都汇集到刘某某账户上，刘某某会等待其的指令。2013年，其和某某某某的法人郑某某、某某某某签定了对接合同，就陆续给上述两家企业打款，总共陆续给两家企业打了四千万左右，这四千万都是从山东某某某某某某某公司和历下分公司的资金。汝某某是公司的总经理，公司除了资金之外，其他的都由汝某某全面负责，田某某在公司主要抓业务工作，带着业务员对社会上的老百姓进行宣传，吸引老百姓来公司投资。 2.证人汝某某的证言证明:2013年9月份，其到某某某某某公司任总经理，负责公司全面工作，2014年10月公司变更名称为山东某某某某某某某某某有限公司历下分公司，法人何某某。其主要负责应聘把关，纪律落实，采购和发放工资提成，他有开除业务员和前台接待人员的权力，如果话费超过2000元，或者开除哪个员工，他都要向赵某某汇报。赵某某没有具体职务，但是某某某总公司和历下公司都是赵某某实际控制。业务副总是田某某，主要负责业务工作。赵某某称某某某某某公司的主要业务是面向社会吸引投资，投资给某某某某实业有限公司和某某某某有限公司进行经营，然后给投资者高额利息，某某某某某公司在中间经手资金并担保，公司里印了公司的投资宣传彩页，业务员到周边的社区发放，吸引老百姓来公司，公司还会赠送礼品，组织部分客户到河南参观某某某某和某某某某，如果老百姓愿意投资，就签订投资合同，客户把钱通过他们借给某某某某或者某某某某，他们做担保，如果借款人不能还钱，他们公司承担连带责任。合同是某某某某某公司打印好空白合同以后成批发到某某某某和某某某某，然后那两个公司盖好公章和法人人名章以后再寄回给他们，某某某某的人名章是郑某某，某某某某的人名章是范某，客户签字以后某某某某某公司再盖公章和何某某的人名章。签好的合同由财务人员送到某某某总公司给刘某某。到某某某某某公司投资的人没有限制。投资回报都是赵某某规定的，是按照老百姓投资的金额和周期来的，按月计算老百姓的投资收益。 3.证人田某某的证言证明:2013年10月，某某某公司在历下区成立分公司，其从某某某公司天桥总部就被派到了某某某某某公司担任理财经理。2014年10月份变更名称为山东某某某某某某某某某有限公司历下分公司，法人是何某某，总经理是汝某某，某某某公司和某某某某某分公司的实际负责人是赵某某。赵某某经常到某某某公司和某某某某某分公司给员工开会，赵某某公开说过自已就是某某某公司的老板，在全国多地都有他控制经营的某某某公司。总经理汝某某就是受赵某某领导的，历下分公司的所有事项汝某某都要向赵某某汇报，所有的财物工作只对赵某某一个人汇报和负责，不让汝某某等其他人插手。其主要负责公司的业务工作，接待客户，发展客户来存款投资。和客户签订的是三方合同，借款人某某某某或者是某某某某，客户自己选，出借人是客户，某某某公司是第三方担保公司。客户签字以后某某某某某公司再盖公章和何某某的人名章。签好的合同当天送到某某某总公司给刘某某。 4.证人巩某某的证言证明：2013年6月到2014年的1月期间，其任山东某某某某某公司经理，负责公司的全面工作，公司的会议都是由其来主持召开，并上传下达赵某某的指示和要求。管理公司的日常工作内容是按照赵某某的指示部署工作任务，加大公司对外吸收宣传力度，让员工提高和扩大公司对外吸收投资金额的业绩。让更多的群众到公司来投资。公司的名字是山东某某某某某某某有限公司，是2013年6月份注册登记的。公司法人代表是何某某。山东某某某某某某某有限公司一共两家公司，分别在天桥区济安街一家，历下区第二家公司。公司的业务员到集市、商场等人员流动量大的地方进行宣传，印刷了大量关于投资宣传资料，上面印刷着具体投资金额、时间、回报率，同时还对社会上不定向的群众进行发放纪念品，介绍担保的项目方(第三方)企业情况，客户认可后来投资，签订合同，根据客户自已的投资额度、期限等不同情况，享受回报，对投资的人员没有要求。 5.证人张某某证言证明：山东某某某某某某某某某有限公司之前叫山东某某某某某某某有限公司，是2013年6月份注册登记的，一共两家店，法人代表是何某某。总公司就是在聚贤北区的这一家，历下区有一家分公司。2014年10月其被赵某某委派到天桥聚贤北区这家店任总负责人。历下区分公司法人也是何某某，负责人叫汝某某，是济南区的总经理，还有副总经理田某某。总公司和分公司是同一个法人，业务和财务都是分开的。山东某某某某某某某某某有限公司实际的控制人是赵某某。员工工资待遇、提成和奖金的规定由实际控制人赵某某制定。由公司业务人员发展客户，签订合同投资，根据投资额度、期限等不同情况，享受受益，其实相当于借款利息，合同里面还夹带借据、担保承诺函、还款计划书。合同一种加盖的公章是河南某某某某实业有限公司，人名章是法人范某。另一种加盖的公章是河南某某某某有限公司，人名章是法人郑某某。有的是现金交易，有的是POS机刷卡，还有的就是银行转账，由财务负责人刘某某负责，客户的利息也是从他那里兑现支付的。 6.证人刘某某的证言证明：山东某某某某某某某有限公司于2014年11月份变更为山东某某某某某某某某某有限公司，法人是何某某，注册地址是天桥区聚贤北区1-107，108室。公司实际控制人是赵某某，大区总经理是叫汝某某，总经理是张某某。赵某某就让其干财务出纳，还特别交代，只要公司出钱，进钱必须向他电话说明情况，按照赵某某指挥汇款，告诉其如何操作吸收的客户资金。其公司给客户签的合同都是向河南某某某某实业有限公司和河南某某某某有限公司投资。 7.证人路某某的证言证明:其于2013年6月至2014年12月在山东某某某某某某某有限公司做行政主管兼理财经理。公司法人是何某某，实际控制人是赵某某。天桥公司的出纳是刘某某，其是行政主管。业务员到附近发放宣传彩页，介绍投资理财项目，宣称投资收益率较高。2014年10月赵某某宣布张某某负责天桥公司的全面工作。 8.证人郭某某的证言证明:其于2013年6月24日左右应聘到山东某某某某某某某有限公司任业务员。该公司成立于2013年6月份，公司的经营范围是非融资性担保，法人代表何某某，实际控制人赵某某。工作是介绍客户到公司投资，通过门口的LED做宣传，发放传单等宣传资料，说明投资会获得高额回报的方式来拉客户签订合同，合同里面还有借据、担保承诺函、还款计划书。2014年10月份由赵某某宣布张某某负责天桥公司全面工作，公司的其他具体工作都由赵某某直接与张某某联系。 9.证人薛某某的证言证明:其于2014年9月15日应聘至山东某某某某某某某有限公司，负责清欠。公司是2013年6月开业的，法人代表何某某，经营范围是给企业作担保，担保费不是公司自有资金，而是由公司发展客户，并吸收他门的存款。公司的经理是张某某，负责公司的全面工作，会计刘某某。公司对外吸收资金没有什么限制，对外发放过宣传单。公司为河南某某某某实业有限公司和河南某某某某有限公司做担保。公司根据客户投资额的不同，周期的不同，利率也不同。公司的相关规定和制度都是赵某某直接和张某某联系，张某某再开会传达落实。 10.证人李某甲的证言证明:其于2014年初到山东某某某某某某某有限公司上班，公司对外进行投资宣传，发放宣传彩页，印有投资收益表。2014年9月张某某在公司担任总经理。公司的相关规定和制度大的框架都是赵某某制定的。 11.证人魏某某的证言证明:其于2014年3月份到山东某某某某某某某有限公司工作，公司的法人代表是何某某，张某某负责公司的全面工作，会计叫刘某某，公司的实际老板叫赵某某。公司对外吸收资金无范围限制，要求最低投资一万元。公司对业务员进行培训，主要内容就是让业务员对客户说投入的资金很安全，回报率高，公司作为第三方为客户担保。他按照公司培训的内容进行宣传。公司为两个企业做过担保，是河南某某某某有限公司以及河南某某某某实业有限公司，吸收的资金也都投资到这两个企业了。 12.证人仇某某的证言证明:2013年10月份，她到某某某总公司干前台，到了2014年10月份，总经理汝某某让她去历下分公司继续负责前台接待。由汝某某负责管理，某某某总公司和历下公司业务完全相同，都是面向社会吸收资金投资到第三方公司，开达公司是以企业为业务对象开展担保业务.某某某某某公司法人何某某，某某某某某公司总经理是汝某某，负责公司全面工作，业务副总田某某。赵某某没有具体职务，但是某某某总公司，历下公司和开达公司都是他实际控制。他经常来公司视察，给所有人训话、开会。赵某某讲某某某某某公司的主要业务是面向社会吸引投资，投资给某某某某实业有限公司和某某某某有限公司进行经营，然后给投资者高额利息，某某某某某公司在中间经受资金并担保。 13.证人李某乙的证言证明:其在历山名都C1座1楼开达融资担保有限公司上班，某某某某某某某某某有限公司在3楼。公司的人员和开展的业务还是某某某某某分公司的业务。2014年10月7日，其和某某某某某公司的财务闫某要的合同，签字并投资了5万元，合同号是鲁某某某借字[2014]第1007-1号，出借人是她，本人签字，借款人是河南某某某某实业有限公司，加盖公章和法人章:范某，担保人是山东某某某某某某某有限公司，加盖山东某某某某某某某有限公司历下分公司公章和法人何某某名章。投资额5万元，月息千分之十二，到2015年1月6日止。 14.证人高某某、李某丙、季某某的证言证明:2013年其在某某某某某某某有限公司历下公司工作，经理是汝某某，赵某某是实际控制人，以及公司的人员、经营模式等情况。 15.证人王某某的证言证明:其和赵某某是朋友关系，负责给赵某某开车，山东某某某某某某某有限公司与第三方公司签订的合同是赵某某通知他带着已经拟定好的合同到河南某某某某有限公司找法人代表郑某某签字并加盖该公司公章及郑某某法人章，河南某某某某实业有限公司的合同也是这样的。他就知道这两家公司，还知道赵某某向某某县某某某某转账一千万元。 16.证人彭某某的证言证明:赵某某是其大姐夫。刘某某往其个人账户打过款，都是赵某某提前电话通知他，他把账户提供给刘某某，刘某某就把钱转到他个人账户，然后赵某某再通知其把账户里的钱打给第三方企业的公司账户或者个人账户，包括伊龙公司、某某公司、郑某某。 17.证人赵某某的证言证明:赵某某是她哥哥。2013年赵某某通过她的银行卡给某某某某的范某甲转过钱，她还给某某公司的郑某某打过几百万。赵某某说济南吸收的资金投资给某某某某、某某公司还有某某文化中心工程这几家。 18.证人郑某某的证言证明:其实河南某某某某有限公司法人代表，经营铝制品的加工、生产、研发，2013年6月其公司通过山东某某某某某某某有限公司的负责人赵某某借过资金1500万元，借款合同是以单位名义签订的，约定月息3%。某某某公司是投资担保公司，该公司主要帮他们公司筹集资金。他先后借过赵某某三千多万元，已经偿还二千多万元。还有一千多万未偿还。 19.证人范某甲的证言证明:范某是河南某某某某实业有限公司法定代表人，范某甲是该公司采购人员。其公司和山东某某某某某某某有限公司有借款往来。山东某某某某某某某有限公司吸收的资金是通过两种方式投资到他们公司的，一个是对公账户，另外一个是赵某某指定的账户把资金打到范某甲的个人账户内。赵某某一共转给河南某某某某实业有限公司对公账户和范某甲个人账户共计四千多万元，现资金已经全部返还。 20.证人范某乙的证言证明:其是范某的父亲，是河南某某某某实业有限公司的董事长。公司曾借过山东某某某某某某某有限公司的资金一千万左右，也还过钱。 21.证人何某某的证言证明:其与赵某某是亲戚关系。他只是山东某某某某某某某有限公司的名义法定代表人。他从不参与公司经营。 22.集资参与人张宝安等人的证言及书证借款担保合同、投资人登记表等证明:山东某某某某某某某有限公司面向不特定多数人签订投资合同，吸收投资款的情况。 23.山东某某某有限责任会计师事务所专项审计报告、莱芜金厦会计司法鉴定所鉴定报告及记账凭证证明:山东某某某某某某某某某有限公司及济南历下分公司涉及向社会不特定人群吸收公众存款人数、金额以及被告人巩某某、张某某、刘某某等人非法吸收公众存款的数额、返还数额及未返还数额。 24.企业法人营业执照、私营企业登记信息查询结果、租赁合同及照片证明:山东某某某某某某某有限公司注册、经营范围等工商登记及公司情况。2014年11月14日变更为山东某某某某某某某某某有限公司，以及山东某某某某某某某有限公司租赁历下区历山路171号102室经营的情况。 25.借款借据、借款合同、打款凭证、合作协议书及垫付保证金抵押合同等证明:赵某某于2013年10月11日借款一千万元给河南某某某某实业有限公司。赵某某借款一千万元给某某县某某某某有限公司用于某某县三馆一中心的建设。山东同创生物技术有限公司向某某某某某某某有限公司借款借款2050万元及还款情况。 26.河南某某某某实业有限公司、河南某某某某有限公司企业基本注册信息查询单、委托保证合同、保证反担保合同、某某某公司借款情况汇总及授权委托书证明:河南某某某某实业有限公司、河南某某某某有限公司的工商登记情况及两公司向某某某公司借款以及河南某某某某实业有限公司还款的情况，委托刘某某以其个人账户代为收取山东某某某某某某某某某有限公司担保项下借款，并代为向债权人偿还本金及收益。 27.山东某某某某某某某有限公司记账凭证、账户交易明细证明:张某某、巩某某作为负责人在报销单等财务凭证上签字的情况，以及公司账户、刘某某银行账户资金往来情况。 28.某某某公司的宣传材料证明:公司以高息对外宣传的情况。 29.山东商报及证明材料证明:2014年天桥区经侦大队召开辖区投资理财类公司负责人会议，山东某某某公司的负责人张某某参加了会议。公安机关在山东商报上对投资人的登记公告情况。 30.(2016)鲁0102刑初第45号刑事判决书、（2016）鲁01刑终114号刑事裁定书，（2016）鲁0105刑初463号刑事判决书，(2015)杏刑初字第361号刑事判决书及(2018)晋01刑终143号刑事裁定书等证明：汝某某、田某某犯非法吸收公众存款罪的判决情况，及巩显勇等人犯非法吸收公众存款罪的判决情况。赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年六个月，并处罚金四十五万元，以及其前科情况。 31.发破案经过及抓获材料、押回再审相关手续证明：被告人赵某某的到案情况。被告人赵某某曾因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月30日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕，2017年12月18日被太原市杏花岭区人民法院判处有期徒刑九年六个月，并处罚金四十五元。案件上诉后，太原市中级人民法院于2018年3月9日作出刑事裁定书，驳回上诉，维持原判。2018年8月7日被押回再审。 32.户籍证明及现实表现证明：被告人赵某某年满18岁，具有完全刑事责任能力。 本院认为，被告人赵某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人赵某某的辩护人提出赵某某如实供述自己的罪行，认罪态度较好的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人赵某某如实供述自己的罪行，自愿认罪，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。根据被告人赵某某的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金五万元，与前罪有期徒刑九年六个月，并处罚金四十五万元并罚，决定执行有期徒刑九年八个月，并处罚金五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月30日起至2024年12月29日止；罚金于判决生效后十日内缴纳）。 二、投资参与人的经济损失予以追缴后发还投资参与人（详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。 审 判 长 上官东升 人民陪审员 刘 崇 法 人民陪审员 王 雪 梅 二〇二一年四月十五日 书 记 员 高  明