台州市黄岩区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙1003刑初455号 公诉机关台州市黄岩区人民检察院。 被告人叶林军，男，1984年10月14日出生于浙江省台州市，汉族，小学文化，无业，住台州市黄岩区。2020年4月27日因本案被台州市公安局黄岩分局刑事拘留,同年6月3日经台州市黄岩区人民检察院批准被逮捕。现羁押于台州市黄岩区看守所。 辩护人傅宏文，浙江海豪律师事务所律师。 台州市黄岩区人民检察院以台黄检第一刑诉[2020]2529号起诉书指控被告人叶林军犯诈骗罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。台州市黄岩区人民检察院指派检察官王萍、检察官助理周莹莹出庭支持公诉，被告人叶林军及其辩护人傅宏文均到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，2015年11月3日至2016年3月25日期间，被告人叶林军伙同应丹萍（已判决）虚构合伙做ＰＯＳ机套现生意，以赚取高额手续费为诱饵，将资金在多张银行卡流转的方式，骗得苏某1的信任，以银行转账、支付宝、微信转账等方式从苏某1处骗取人民币共计71.5万余元（以下币种均为人民币）。2020年5月25日，被告人叶林军家属向苏某1退赔共计15万元。 为证明上述事实，公诉机关提供的证据有被告人的供述与辩解、同案犯供述、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、银行、微信及支付宝转账记录、微信聊天记录和截图、POS机签购单、借条收条复印件、个体户工商户登记基本情况、手机号码开户资料、账户资金汇总表、扣押决定书及清单、电子物证检验报告、电子数据光盘等。起诉认为被告人叶林军以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。 被告人叶林军辩称其没有伙同应丹萍骗取苏某1钱款，其根本不知道应丹萍虚构ＰＯＳ机套现生意骗取苏某1钱款，其也没有占有使用苏某1被骗的钱款，其不构成诈骗罪。 被告人叶林军的辩护人提出在案证据不能证明被告人叶林军参与ＰＯＳ小票造假，被告人叶林军未占有苏某1被骗的钱款，被告人不构成诈骗罪等辩护意见。另辩护人提出本案公诉机关补充侦查证据远多于侦查机关，公诉机关制作的2份证人证言名称为“讯问笔录”，公诉机关补充侦查的大部分笔录末尾无公诉人员签名等意见。 经审理查明，2015年11月初左右，应丹萍与苏某1商量合伙做ＰＯＳ机套现生意。2015年11月3日至2016年3月25日期间，被告人叶林军伙同应丹萍虚构了ＰＯＳ机套现生意，以赚取高额手续费为诱饵，骗得苏某1不断投入资金，后通过在多张银行卡流转资金等方式虚构存在ＰＯＳ机套现的事实，以银行、支付宝、微信转账等方式从苏某1处成功骗取了约70万元。 另查明，2020年4月27日，被告人叶林军被公安机关抓获归案。 同时查明，2017年1月24日，应丹萍亲属向苏某1退赔了2万元。2020年5月25日，被告人叶林军的家属通过银行转账给苏某115万元。 证明上述事实的证据有： 1.被告人叶林军原在公安机关的供述及辩解，供认其2014年左右认识应丹萍，不认识苏某1、王某1。其和应丹萍2015年之后很少有经济往来，2015年之后其没有向应丹萍借钱都是应丹萍向其借钱。其没有和应丹萍一起做ＰＯＳ机生意，也没有做过ＰＯＳ机套现生意。其前妻陈某1尾号6395的泰隆卡、其母亲陆某尾号4879的台州银行卡自办理后一直是其使用。2015年11月到2016年4月，陈某1另外有多张银行卡也是其在使用。2016年1月左右，应丹萍说需要钱周转，其曾带她到陈某2处抵押车借款，后面应丹萍基本每天都向陈某2借款，其偶尔陪同。因其在陈某2商行有银行卡登记信息，所以陈某2曾直接把应丹萍的贷款打到其老婆陈某1的银行账户，其再按照应丹萍要求，转到苏某1或苏某1老婆的卡里。陈某1、陆某银行卡转给苏某1、王某1的钱款都是应丹萍让其转的，其不知道是什么钱。其和应丹萍、苏某12016年3月底左右在黄岩区水果市场对面的路上见过面，因其欠应丹萍钱利滚利翻到100万元，应丹萍想让其把苏某1的债务抵下来，其不同意，当时应丹萍说想自杀，还拿刀捅其，其用应丹萍手机打给苏某1，叫苏某1过来把事情讲一下。 2.同案犯应丹萍的供述及辨认笔录，供认其2015年的时候和苏某1商量合伙做ＰＯＳ机套现赚钱，苏某1提供资金。其当时和叶林军是男女朋友关系，因叶林军说他有刷卡套现生意，其就把苏某1的ＰＯＳ机和其及其母亲郑某的银行卡等交给叶林军操作。过了一段时间，叶林军告诉其钱被他拿去赌博了，之前都是用部分钱一天反复转几次同时把利润转给苏某1。到2016年2月叶林军根本没有钱转给苏某1了，其就按叶林军告诉其的方法一天反复转给苏某1，造成在正常做ＰＯＳ机套现生意的假象。其操作的时候其和其母亲的账户是其操作的，陈某1和陆某的账户是叶林军帮其操作的。到2016年3月底，其撑不住了，就告诉苏某1钱被骗走了。后来苏某1向其催款，其就向叶林军催讨，最后还有六七十万左右本金未归还苏某1。2016年3月底，其和苏某1说叶林军愿意还钱，后来，其在黄岩水果市场找到叶林军，苏某1来了后，叶林军却不想还钱，其说钱都是叶林军用了，叶林军说钱是其用的，其还用剪刀戳了叶林军胸口。其去陈某2商行抵押借款是叶林军带其去的，后来去借款叶林军基本和其一起去，每次借款后等苏某1钱转过来后还给陈某2，有时候其操作，有时候叶林军操作。2015年11月到2016年3月期间，其发给苏某1的ＰＯＳ机小票都是叶林军发给其的，叶林军曾带其来到黄岩区××街道××路××号易启广告店，其看到叶林军拿着从广告店打印出来的ＰＯＳ机小票。叶林军2016年5月出具的100万的借条包括骗苏某1的钱、其自己的钱以及其向别人借的钱。 3.被害人苏某1的陈述，证实其2015年11月开始和应丹萍合作做ＰＯＳ机套现生意，由其投资应丹萍管理，赚的钱五五分成。应丹萍通过微信发ＰＯＳ机单据照片给其，其就把钱打给应丹萍，一开始通过微信或支付宝转账分红，后来其直接扣除，期间其还用其父亲苏某2和其自己广发和平安的信用卡刷卡套现给应丹萍作为投入。到2016年3月25日，其还有80万左右没有拿回来。2016年4月左右，其和叶林军、应丹萍在黄岩水果市场边上见面，应丹萍说钱都是叶林军用掉了，叶林军说自己最多用了三四十万，还说在其来之前应丹萍用刀捅了他，他们吵了很久没结论，当时其妻子在车里等其。其后来曾多次到叶林军家要钱，最后陈某1转账归还了15万元、应丹萍父亲还给其2万元。 4.证人王某1的陈述，证实其系苏某1的老婆，大概2016年 的时候，其跟着苏某1来到黄岩水果市场对面，其听到叶林军说应丹萍疯了，把他捅了。应丹萍说钱大部分叶林军用了，叶林军说自己有用但没这么多，应丹萍听叶林军这样说就很激动。叶林军被抓后，他的家属归还了15万元。 5.证人陈某2的陈述，证实其和任某合伙开了一家商行，2015年11月前后开始，应丹萍经常把她的宝马车抵押在其商行借钱。后来除了双休日基本每天都来抵押借钱，借了当天或隔天还。其根据应丹萍要求将借款打给过“苏某1”、“郑某”、“陈某1”。应丹萍来借款基本都是和叶林军一起来的，还说她把钱借给叶林军还贷什么，导致她自己钱周转不过来。 6.证人任某的证言，证实2015年年底的时候，叶林军带着应丹萍到其商行抵押借款，应丹萍每次借款10万元左右。后来除双休日外应丹萍每天来借款，几乎都当天归还，有时早上借下午还，有时一两个小时就还了。 7.证人陈某1的陈述，证实其与叶林军2015年7月协议离婚，2017年再婚。尾号6395的泰隆银行卡是叶林军让其办理给他使用的，还有其光大银行、泰隆银行、民泰银行等多张卡也都是叶林军在用，2015年11月至2016年4月其没有使用过这些银行卡。其和应丹萍、叶某、陆某等人没有任何形式的转账。叶林军被公安机关刑拘后，其通过自己泰隆银行的账户转账给了苏某115万元。 8.证人叶某的陈述，证实其系叶林军的父亲，其农商银 行尾号6928的银行卡、民泰银行尾号4103的银行卡、光大银行尾号3167的银行卡都是叶林军在使用，有时候叶林军会带其去银行取钱。其不认识应丹萍，和应丹萍也没有经济往来。其家里曾凑了15万元还给苏某1。 9.证人陆某的陈述，证实其系叶林军的母亲，其没有办过银行卡，也没有使用过银行卡。其家里曾凑了15万还给苏某1。 10.证人范某的陈述及辨认笔录，证实其系易启广告店的经营者，其有印象好几年前有客户来打印过好几次ＰＯＳ机单据，叶林军其有印象好几年前来其打印店打过黑白的Ａ4大小的东西，其不认识应丹萍。 11.证人孙某的陈述及辨认笔录，证实其系叶林军同学，不认识应丹萍，其一直听叶林军提起过一个女的，应该就是应丹萍。叶林军拿其身份证办过一个ＰＯＳ机用来刷卡套现用。ＰＯＳ机是叶林军使用，刷卡到其账户的钱其再转回叶林军，其和叶林军只有这个ＰＯＳ机刷卡的账单往来，没有经济往来。其在叶林军那刷卡套现过。 12.证人罗某的陈述及辨认笔录，证实其系应丹萍朋友，其知道叶林军是应丹萍男友，2016年前后应丹萍和叶林军一起在刷ＰＯＳ机。其听应丹萍说叶林军很喜欢赌博，输了很多钱。其知道应丹萍几次凌晨带钱去赌场给叶林军付赌博款，还为叶林军的赌博款抵押过几次车辆。叶林军和应丹萍经常在大润发边上的宜华酒店、黑桃水晶酒店住宿。其知道应丹萍没什么收入，听说叶林军也没有工作，其听说“大战”的朋友一开始借给应丹萍20万，后来一共好像60多万，对方最后报了案，还去应丹萍家闹。其听应丹萍说叶林军告诉她利用刷卡假象借钱。 13.接受证据材料清单及收条复印件1张、借条复印件2张，系同案犯应丹萍的父亲应某提供，收条复印件证实2017年1月24日苏某1出具了收到2万元的收条一张，借条复印件2张证实2015年6月13日和2016年5月8日叶林军分别出具了向应丹萍借款17万元和100万元的借条。 14.被害人苏某1尾号4310泰隆银行、尾号0030台州银行、尾号0466民生银行、尾号7732工商银行、尾号3661平安银行、尾号8412广发银行交易记录，王某1尾号0966泰隆银行、尾号0028台州银行交易记录，苏某2尾号3782中国银行交易记录，苏某1支付宝、微信交易记录，证实2015年11月7日至2016年3月25日期间，苏某1通过其、王某1和其父亲苏某2的银行卡、及其自己支付宝、微信打给应丹萍、郑某、陈某1等的金额和应丹萍、郑某、陈某1、陆某等银行账号和应丹萍支付宝、微信打回的金额差约为70万元。 15.被害人苏某1尾号4310泰隆银行、尾号0030台州银行、尾号0466民生银行、王某1尾号0966泰隆银行、尾号0028台州银行交易记录，证实2015年11月3日至2016年3月25日期间，除苏某1泰隆银行账户在前几天有上海德颐网络技术有限公司（ＰＯＳ公司）汇入的四笔款项外，其余账号在涉案期间均无其他第三方公司汇入款项。2015年11月7日至2016年2月5日期间除周末外，苏某1或王某1的银行账户每天将钱打给应丹萍银行账户，郑某或应丹萍或陈某2银行账户每天有多笔钱转入苏某1或王某1的银行账户。2016年2月15日期间至3月25日期间除周末外，苏某1或王某1的银行账户每天将钱打给应丹萍或者陈某1的银行账户（大部分时间打给应丹萍的银行账户），郑某、陆某或陈某1的银行账户每天有多笔钱转入苏某1或王某1的银行账户。 16.证人陈某1尾号6395泰隆银行、陆某尾号4879台州银行交易记录，证实2016年2月15日到3月25日期间除周末外，陆某台州银行卡几乎每天有一笔或多笔应丹萍或郑某转入的钱款，几乎每天有多笔钱款转账给苏某1或王某1，转出共计125笔580余万元；陈某1泰隆银行卡期间有多笔应丹萍或苏某1或陈某2打入的款项，有多笔钱款转账给苏某1或王某1，转出共计27笔131万余元。 17.被害人苏某1与应丹萍的微信聊天记录，证实应丹萍通过微信发送给苏某1ＰＯＳ签购单多张，商户名称有台州市黄岩宇悦超市、惠特超市、台州市黄岩郑春家电经营部、金意陶陶瓷、台州市桔乡航空服务部、三门县一盛日用品批发部、台州市路桥杨**家电商行。聊天记录中应丹萍提到让他（也就是叶林军）出具欠条归还苏某1钱，也提到他一次又一次把钱骗进去，因承受不了拿刀捅他等。 18.被告人叶林军尾号3067中国银行、尾号5633中信银行、证人叶某尾号3167光大银行、证人陈某1尾号3341光大银行、证人陆某尾号4552工商银行等交易记录，证实上述银行卡在案发之前或期间曾多次在台州市黄岩郑春家电经营部、金意陶陶瓷、台州市桔乡航空服务部、三门县一盛日用品批发部、台州市路桥杨**家电商行、惠特超市刷卡消费。 另有证人冯某、徐某、应某、张某1、胡某、张某2、王某2、狄某等人的证言，扣押决定书、笔录、清单及照片，接受证据材料清单，银行开户信息，苏某1、应丹萍手机数据恢复提取电子数据，叶林军、应丹萍住宿记录，被告人叶林军边防出入境记录，个体户工商登记基本情况，电子数据光盘，公安机关关于被告人到案经过的情况说明及被告人的身份证明等证据。 诸证据经庭审举证、质证，来源合法有效，并能相互印证，所证明的基本事实清楚，本院予以确认。 被告人叶林军辩称其没有伙同应丹萍骗取苏某1钱款，其根本不知道应丹萍虚构ＰＯＳ机套现生意骗取苏某1钱款，其也没有占有使用苏某1被骗的钱款，其不构成诈骗罪。被告人叶林军的辩护人提出在案证据不能证明被告人叶林军参与ＰＯＳ小票造假，被告人叶林军没有占有苏某1被骗的钱款，被告人不构成诈骗罪等辩护意见。经查，（1）根据在案的银行交易记录反映，2015年11月7日至2016年2月5日期间除周末外，每天苏某1将钱打给应丹萍，后应丹萍、郑某或陈某2账户分多笔将钱打给苏某1或王某1。2016年2月15日至3月25日期间除周末外，每天苏某1将打给应丹萍或陈某1，后陆某、陈某1或郑某账户分多笔将钱打给苏某1或王某1。前期操作和后期操作存在明显不同。这与应丹萍供述的前期由被告人叶林军操作后面一个月左右由她自己操作相吻合。（2）据同案犯应丹萍供述、证人罗某、狄某等人的证言和银行交易水流等证据，可证实叶林军与应丹萍在案发期间关系亲密明显不是普通朋友。（3）本案诈骗持续时间较长，每天资金流水进出巨大且频繁。同案犯应丹萍供述及证人陈某2等证言，可证实叶林军在案发期间经常陪同应丹萍到陈某2的商行抵押借款。且叶林军所使用的陈某1尾号6395泰隆银行卡、陆某尾号4879台州银行卡，在2016年2月15日至3月25日期间除周末外基本每天与应丹萍所使用的银行卡和苏某1所使用的银行卡有交易记录，短短一个月打给苏某1和王某1共计150多笔800余万。叶林军也曾供述陈某1和陆某银行卡的上述交易是应丹萍让其操作的，这与应丹萍供述的她操作期间陈某1、陆某的银行卡由叶林军帮她操作相吻合。（4）据证人应某提供的借条，可证实叶林军在2015年6月和2016年5月分别向应丹萍出具了17万元和100万元的借条。对100万元的借条叶林军在公安机关的供述承认曾出具过，但在庭审中予以否认，前后供述不一。上述2张借条与叶林军辩解的2015年之后他没有向应丹萍借钱都是应丹萍向他借钱相矛盾。（5）应丹萍通过微信转发给苏某1的虚假的ＰＯＳ机小票上的商行基本都是被告人叶林军所使用的银行卡上不止消费一次的商行。（6）据叶林军、应丹萍的供述及苏某1、王某1的陈述，可证实2016年3月底或4月初左右叶林军、应丹萍、苏某1曾在黄岩区水果市场见面，应丹萍曾用剪刀什么捅了叶林军。对此叶林军辩解他当时是帮应丹萍去讲事情，该辩解显然不符合常情。应丹萍的供述和苏某1、王某1的陈述均提到应丹萍和叶林军相互推诿说对方钱用的比较多。故被告人叶林军辩称其根本不知道应丹萍虚构ＰＯＳ机套现生意骗取苏某1钱款，显然与在案证据所证明的事实不符。再结合本案的其他证据，可以形成完整的证据锁链，足以认定被告人叶林军与应丹萍合伙虚构ＰＯＳ机套现生意，骗取被害人苏某1约70万元的事实。被告人叶林军及其辩护人均提出被告人叶林军没有非法占有被害人苏某1被骗的钱款，被告人不构成诈骗罪。经查，因被告人叶林军与应丹萍合伙虚构ＰＯＳ机套现事实成功骗取了被害人钱款，被告人叶林军和应丹萍非法占有使用被骗取钱款的具体情况，并不影响本案诈骗罪的认定。故被告人叶林军的上述辩解及其辩护人的上述辩护意见，与本案事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。 关于辩护人提出的本案公诉机关补充侦查证据远多于侦查机关的意见。经查，根据相关法律规定，人民检察院对于需要补充侦查的，可以退回公安机关补充侦查，也可以自行侦查，因此本案公诉机关自行补充侦查符合法律规定。关于辩护人提出的公诉机关制作的2份证人证言名称为“讯问笔录”，公诉机关补充侦查的大部分笔录末尾无公诉人员等意见。经查，公诉机关在制作证人笔录时发出的是询问通知书，但存在制作的2份证人证言名称为“讯问笔录”，部分笔录未在末尾签名的情况，对于上述情况公诉人在庭审过程中已作出合理解释，另上述笔录制作后均经被讯问或被询问的人签字核对，又与本案其他证据能够相互印证。因此上述证据虽存在瑕疵，仍可以作为证据使用。 本院认为，被告人叶林军以非法占有为目的，与人结伙，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的罪名成立。被告人给被害人造成的经济损失，依法应予退赔。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人叶林军犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元。 （刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年4月27日起至2031年10月26日止。罚金限在判决生效后的一个月内缴清）。 二、责令被告人叶林军对被害人苏某1的实际经济损失承担共同退赔责任。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  王锦萍 人民陪审员  叶曦曦 人民陪审员  金礼智 二〇二一年四月十三日 代书 记员  王小洁 ? 附件：本案判决所依据的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 ?