巴彦淖尔市临河区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）内0802刑初306号 公诉机关巴彦淖尔市临河区人民检察院。 被告人胡某，男，1981年11月20日出生于山东省惠民县，汉族，初中文化，内蒙古四联非融资性担保有限公司法人（自然人独资），户籍所在地及现住址山东省惠民县桑落墅镇。因涉嫌诈骗于2015年12月18日被巴彦淖尔市临河区公安局上网追逃，2018年12月8日被山东省惠民县公安局禁毒大队抓获，并临时羁押于惠民县看守所，12月12日移交巴彦淖尔市临河区公安局带回临河。因涉嫌犯诈骗罪于2018年12月13日被巴彦淖尔市临河区公安局刑事拘留，2018年12月21日被转为取保候审，2019年12月21日被转为监视居住。2020年9月21日，被本院决定取保候审。2021年4月6日被依法逮捕，现羁押于巴彦淖尔市临河区看守所。 辩护人乔瑞千，内蒙古金川律师事务所律师。 巴彦淖尔市临河区人民检察院以临检一部刑诉（2020）Z110号起诉书指控被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月21日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2021年3月16日、4月6日公开开庭进行了审理。巴彦淖尔市临河区人民检察院指派检察员潘晓东出庭支持公诉，被告人胡某及其辩护人乔瑞千到庭参加了诉讼。审理过程中，公诉机关因补充侦查建议延期审理一次。本案现已审理终结。 巴彦淖尔市临河区人民检察院指控，2014年12月，被告人胡某在临河区注册成立了内蒙古四联非融资性担保公司。公司成立后，被告人胡某未按规定从事正常的担保业务，而是在未经国家相关部门批准的情况下，通过广告宣传、相互介绍等方式，以高额利息为诱饵，向11人吸收存款88万元。案发时，还有42万元没有偿还。 公诉机关认为，被告人胡某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。现提起公诉，请依法判处。 被告人胡某及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。胡某还提出李某的借款2万元已经归还。其辩护人还提出以下意见：1.胡某认罪认罚。2.集资参与人也有一定过错。3.涉案总金额应核减支付的利息。4.案发后，赔偿了部分集资参与人经济损失得到谅解。建议从轻处罚并适用缓刑。 经审理查明，2014年12月15日，被告人胡某在临河注册成立了内蒙古四联非融资性担保有限公司，该公司的性质是自然人独资，经营范围是诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务（不含融资性担保）。公司成立后，胡某未按规定从事正常的担保业务，而是在未经国家相关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过广告宣传、相互介绍等方式，向他人进行非法吸收存款，所吸收存款又转借后营利。2015年10月左右，胡某离开临河，公司不再经营。胡某在经营期间，共向11人非法吸收存款88万元。其中向集资参与人高某吸收存款20万元，案发前支付利息1.65万元；向常某吸收存款3万元，案发前支付利息900元；向杨某吸收存款9万元，案发前支付利息4800元；向王某吸收存款30万元，案发前本利全部归还；向李某吸收存款2万元，案发前本利全部归还；向杨某1吸收存款10万元，案发前本利全部归还；向高某1吸收存款4万元，案发前支付利息1200元；向扈某吸收存款3万元，案发前本利全部归还；向秦某吸收存款2万元，案发前本金全部归还；向连某吸收存款1万元，案发前本利全部归还；向谢某吸收存款4万元，案发前支付利息1600元。案发前，共归还本金48万元及利息，尚有40万元本金未归还。 审理过程中，被告人胡某私下与高某以9.175万元达成退赔和解协议；与杨某以4.26万元达成退赔和解协议；与高某1以1.94万元达成退赔和解协议；与常某以1.455万元达成退赔和解协议；与谢某的妻子李某1以1.92万元达成退赔和解协议，以上集资参与人均自愿放弃剩余本金及利息，退赔款项履行后取得上述集资参与人的谅解。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1.接处警登记表、受案登记表、立案决定书、报案材料，集资参与人高某1、高某、杨某、常某等人报案，称2015年2月至2015年6月底，内蒙古四联非融资性担保有限公司胡某，虚构四联担保公司是一家全国性的连锁企业，自己为四联担保公司的连锁机构，经济实力雄厚，诈骗现金。公安机关于2017年7月15日立案侦查。 2.内蒙古四联非融资性担保有限公司的营业执照及企业登记档案资料，证实2014年12月15日，被告人胡某在临河注册成立了内蒙古四联非融资性担保有限公司，该公司的性质是自然人独资，经营范围是诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务（不含融资性担保）。 3.集资参与人的陈述 （1）高某1的陈述，证实2015年6月11日，通过保险公司聚餐认识了杨某，杨某说有个内蒙古四联非融资性担保有限公司，存款1.5分利息。其通过了解给内蒙古四联非融资性担保有限责任公司陆续投资了4万元，结算了两个月利息1200元。2015年8月份，胡某离开临河，投资无法收回。 (2)高某的陈述，证实2015年6月8日，其在经过华海尚都小区时，看到内蒙古四联非融资性担保有限公司的宣传视频资料，视频内容宣传吸收存款利息为1.5分，返还期为3个月、6个月、1年，随后经公司工作人员介绍，其先后从包商银行取出20万元现金并交给公司的工作人员，同时与其签订借款合同，从当年7月10日至9月10日期间，该公司向其支付9000元的利息。其对审计结果无异议。 (3)常某的陈述，证实2015年1月份左右，其朋友杜某介绍其到内蒙古四联非融资性担保有限公司上班，公司总经理是胡某，经理郝某、会计李某。胡某向公司员工说四联担保总公司特别有钱，客户向公司借款总公司会给出钱，并且胡某从河北总公司找了一位男性讲师给员工讲解如何填写四联担保手续及业务。公司向公司员工常某吸收了资金3万元、周某吸收了资金1万元、李某吸收了资金2万元、王某1吸收了资金10多万元，向社会上高某吸收20万元、杨某吸收了9万元、谢某吸收了4万元、高某1吸收了4万元、陈某吸收了7万元，另外胡某还向很多人私下借款，具体人员金额不明。胡某将吸收回来的资金在网上“北京赛车”参与赌博输了。2015年10月份，胡某说去山东、北京找赌博的人要钱，后胡某偷偷回公司将公司内的红酒、电脑等直接物品搬走，其再没有见过胡某。 （4）杨某的陈述，证实2015年8月15日，其给内蒙古四联非融资性担保有限公司共投资8万元人民币，每月利息1.5分，2015年9月15日支付利息1200元。2019年9月25日又投资1万元到公司。公司出具保证函两张、担保卡两张，共给利息2550元。2015年10月份，公司法人胡某失去联系。其对审计结果无异议。 （5）王某1的陈述，证实其曾在胡某的四联担保公司工作，因胡某让其去融资并与工资挂钩，其就在四联担保公司存款30万，利息大约1.3分左右，每个月按时结算利息，后来其看到公司经营一般，就将自己存的钱大部分取了出来。剩余6万元每天催胡某，后来连本带利全部支付了。公司出具过担保函和收据，还完钱之后就全部收回去了。其只工作了半年左右，领了大约1万多的工资。 （6）李某的陈述，证实2015年，其在内蒙古四联非融资性担保有限公司工作三四个月，每月工资1500元。当时胡某催着让员工往公司里存款，其就拿2万元存到公司，利息是1.5分，存了两个月，结算了利息就取走了。 (7)谢某儿子谢某1的证言、公安机关关于谢某的情况说明，证实2015年7月31日、9月8日，其父亲谢某分两次向内蒙古四联非融资性担保有限公司共投资4万元，公司向谢某出具保证函两张、担保卡两张。2015年10月份，公司法人胡某失去联系。同时公安机关的情况说明，证实谢某脑梗不能正确表达无法进行取证。 4.审计报告、公司记账凭证及现金日记账、保证函、银行转账流水等证据，证实被告人胡某向本案集资参与人11人共非法吸收资金88万元，案发前归还部分集资参与人本利的情况。 5.证人赵某的证言，证实2015年年初，其在华海尚都内蒙古四联非融资性担保有限公司负责前台接待工作，干了几个月，其中有一个月工资很高，据说是有提成了，其每个月工资1500元加提成。因为其在内蒙古四联非融资性担保有限公司没有业绩，后来胡某要求我们往里投资，其辞职了。 6.证人王某2的证言，证实2012年，通过朋友介绍认识胡某。2015年春节前，胡某说我们那边人手里有闲钱了，你看一下能不能放出去。其说这边经济不好，放出去不太保险。胡某称没事我们只是做担保，我们向外放款都抵押东西办理正规的抵押手续，没有什么风险的。后来其和胡某在临河区政务大厅注册成立了内蒙古四联非融资性担保有限公司，法定代表人胡某，注册资金1000万元，胡某让其做了公司监事。后其见过河北四联担保总公司来人，但其不参与胡某公司的事。 7.证人郝某的证言，证实2015年年初，其在内蒙古四联非融资性担保有限公司做业务员。胡某开会告诉我们先熟悉业务，将聘请了讲师来做业务培训，当时来的业务员还有常某、李某、赵某，我们也没有明确的分工，每月基本工资2000元加提成，其也没有开展过业务所以每月只能挣2000元。期间，胡某让我们四人每人办理一张银行卡，办理业务使用，我们担心有责任找我们，胡某给我们书写下一张免责声明，下边有胡某的签名和内蒙古四联非融资性担保有限公司公章。 8.张某的借款合同、担保服务合同、反担保保证合同、共同还款责任承诺书，证实张某用房屋抵押，并提供担保人向内蒙古四联非融资性担保有限公司借款20万元，内蒙古四联非融资性担保有限公司对该借款进行担保。 9.银行开户信息及流水清单，证实李某等人的开户信息及流水清单。 10.被告人胡某的供述及视听资料，证实内蒙古四联非融资性担保有限公司是自然人独资公司、是其单独开的。2014年9月份，其和张某1来到临河，与王某2商谈成立一家四联非融资性担保有限公司。2014年12月10日，其和王某2去政务大厅办理了内蒙古四联非融资性担保有限公司的相关注册手续，其是公司法人，王某2是公司监事、业务主管郝某、记账人员李某、资料保管员常某、理财师扈某、连某1、王某1、苏某。公司主要经营诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务（不含融资性担保）。公司给张某、徐某借款，款是通过公司聘用的理财客服向社会上的人吸收回来的。内蒙古四联非融资性担保有限公司门店前有个电子屏，显示公司从事理财业务。公司也没有中国人民银行颁发的金融业务许可证。内蒙古四联非融资性担保有限公司向外吸收资金利息为1.5分，公司出具的担保卡、保证函由河北四联非融资性担保有限公司提供的。在临河开的四联担保公司其自己经营，自负盈亏。 公司于2015年6月10日向高某融资20万元；2015年9月2日向常某融资3万元；2015年8月6日向高某1融资4万元；2015年7月31日向谢某融资4万元；2015年8月15日向杨某融资9万元，具体情况记不清了，上述款项打入公司业务员卡里，均借给徐某了。王某2没有向公司投入资金，在公司负责联系客户，先后联系了徐某、张某，二人共从内蒙古四联非融资性担保有限公司借款110万元。 11.户籍证明，证实被告人胡某出生日期，已达到法定刑事责任年龄。 12.无犯罪记录证明，证实被告人胡某无犯罪记录。 13.抓获经过及归案情况说明、羁押证明，证实2015年，胡某被网上追逃。2018年12月8日，胡某被山东省惠民县公安局禁毒大队民警抓获，临时羁押于惠民县看守所，2018年12月12日移交巴彦淖尔市临河区公安局。 14.辩护人提供的和解协议、收条、转账凭证及谅解书，证实审理过程中，被告人胡某私下与部分集资参与人达成和解协议，履行后并取得谅解。 本院认为，被告人胡某虽成立了自然人独资公司，但其主要经营活动是在未经国家相关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，通过广告宣传、相互介绍等方式，向他人非法吸收存款88万元，破坏社会金融管理秩序，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实和罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出的集资参与人有过错，集资金额应核减利息的意见，于法无据，本院不予支持。鉴于胡某当庭认罪认罚，在案发前归还部分集资参与人的投资款，案发后与其他集资参与人达成和解协议，履行后得到谅解，决定酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，取保候审、监视居住期间刑期顺延，即自2018年12月8日起至2022年3月21日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  温 梨 人民陪审员  孔瑞英 人民陪审员  杨美荣 二〇二一年四月七日 书 记 员  于振菲 附相关法律条款：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第四十五条【有期徒刑的期限】有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。 第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。