辽阳市文圣区人民法院刑 事 判 决 书（2021）辽1003刑初13号公诉机关辽阳市文圣区人民检察院。被告人徐某某，女，汉族，无业。于2020年9月10日因涉嫌诈骗罪被辽阳市公安局文圣分局刑事拘留，同年9月23日经辽阳市文圣区人民检察院批准逮捕，现羁押于辽阳市看守所。辩护人李宏旭、程菲，辽宁德远律师事务所律师。辽阳市文圣区人民检察院以辽文检刑诉[2020]135号起诉书指控被告人徐某某犯诈骗罪，本院依法组成合议庭公开开庭审理了此案。辽阳市文圣区人民检察院指派检察员马赢男、张刚出庭支持公诉。被告人徐某某及其辩护人李宏旭、程菲到庭参加诉讼。本案现已审理完毕。公诉机关指控：2020年3月份，被告人徐某某对被害人尹某1称帮助尹某1投资期货、黄金，并写了一份协议书微信发给尹某1。尹某1先后通过微信转账等方式转给徐某某7.3万元，其中包括用支付宝方式给徐某某母亲郭某账号转过去的2万元钱。之后，徐某某微信先后告诉尹某1已经为其开户、挣钱了，又告诉尹某1该款实际全部用于偿还了自己的房贷。之后徐某某又以卖房子还尹某1钱为由向某晓明借钱来交卖房子之前必须交的更名费、取暖费、物业费。尹某1告诉徐某某自己没有钱，徐某某给尹某1介绍一个办贷款的人，尹某1怕徐某某不还他的投资钱，遂同意先贷款，等徐某某卖房之后还钱。当天即贷款6.78万元钱，尹某1当晚到徐某某家通过支付宝方式把5万元钱转到徐某某母亲郭某的支付宝账户上，又用微信扫码给郭某转1.78万元钱。尹某1催徐某某还钱，徐某某于2020年5月10日跟尹某1签订借条，约定分36个月还钱，每个月还5300元，5月份徐某某还了1374.14元，6至8月徐某某每个月还了5300元，一共还给尹某117274.14，还欠123525.86元没有还。之后徐某某又让尹某1给她拿2.5万元钱办理房子过户手续，如果不给拿钱就不能还之前欠尹某1的钱，尹某1表示没有钱了，徐某某把尹某1的微信朋友圈屏蔽，尹某1遂到公安机关报案。案发后，2020年9月9日，被告人徐某某在辽阳市文圣区家中被公安机关抓获。公诉机关认为，被告人徐某某诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人徐某某有期徒刑四年六个月，并处罚金四万元。被告人徐某某辩称：对事件经过没有异议，但对罪名有异议，我不构成诈骗罪，我自始自终没有想骗过尹某1。我带尹某1投资生意且保本；我介绍尹某1以尹某1名义投资康某3万多元并告诉尹某1赔钱算我的，尹某1曾收到1374.14的康某劳务费；剩余借款我经尹某1同意准备还贷款；自借款8000元开始我和尹某1之间每笔都有借条，最后汇总成一个总借条。关于2.5万元是为了快点结束我和尹某1之间的债务关系，我只是屏蔽了尹某1的朋友圈，尹某1非常激动。如果法院判我犯诈骗罪，请考虑我上有老下有小，判处我缓刑。辩护人的辩护意见：一、关于被告人徐某某实施诈骗的犯罪金额。其中3万元系被告人徐某某介绍尹某1用于购买康某牌保健品，并以尹某1自己的名义单独开立账户，在刑事侦查卷宗（证据材料卷）第67-68页之间一页无页码的微信聊天记录中“尹某1说：徐姐，康某到账了；3030.07”也证明尹某1知悉该笔3万元资金系用于其自己购买康某牌保健品并已收到该公司的返款。被害人尹某12020年4月19日转给被告人徐某某的6.78万元，系在被告人徐某某告知其房子需要钱来偿还物业费、中介费等相关费用之后，说明尹某1知道该笔转款的用途。二、被告人徐某某主观恶性小。被告人徐某某分别于2020年3月9日、2020年4月19日为尹某1写了《协议书》、《借条》，可见被告人徐某某借款之初，被告人徐某某是想有朝一日将借款归还被害人尹某1。三、被告人徐某某在被采取强制措施后如实供述自己的罪行，属《刑法》规定的坦白，具有从轻处罚情节。经审理查明：2019年6月份，被害人尹某1在辽阳市白塔区造型理发店理发工作时，与前去理发的顾客被告人徐某某相识。2020年2月19日，徐某某在微信上与尹某1聊天，告诉尹某1最近在做期货油品赚钱，有兴趣的玩玩，到月收钱，并向其承诺保本。3月4日，尹某1想投入5000元，徐某某让投8000元。于是当日，尹某1用微信给徐某某（用户名：徐某）转账8000元。3月8日，徐某某又在微信上跟尹某1说要带其做黄金投资，让尹某1再准备1.5万元入1股，并称用性命担保赚钱。3月9日，尹某1用微信给徐某某（用户名：徐某）转账1.5万元。3月13日，徐某某写了一份2.3万元的保本协议，微信发给尹某1。3月14日，徐某某在微信中对尹某1称“一周赚1865元，你滴”。3月27日，徐某某以投资股票为由要求尹某1投入8万元，尹某1表示没有钱，当晚二人在一起吃饭进行了面谈。3月28日，徐某某在微信里向某晓明表示：其分12期，每个月按时还款，利息其来出；尹某1按月领取利润；其用晟宝龙广场的房子作为抵押物，如果连续三个月不能按时还款，房子归尹某1所有。当日，在二道街××号造型店里，徐某某找了一个人用POS机从尹某1的信用卡里刷出钱，然后该人将刷出来的2.87万元直接转账到徐某某母亲郭某22×××67的银行卡中，该款于第二天到账。3月29日晚，徐某某找尹某1到晟宝龙大江烧烤吃饭，席间，尹某1通过支付宝给徐某某母亲郭某（用户名：瑞琴）转账2万元。自此，尹某1以投资股票名义实际给徐某某转账4.87万元。4月18日，徐某某用微信通话对尹某1说，其要卖长春的房子来还尹某1的投资钱，但是需要6万元把欠下的取暖费、物业费、更名费偿还了，让尹某1借给她钱办此事。尹某1表示自己没有钱了。徐某某说找人给尹某1办贷款。4月19日，经徐某某介绍，在平安从事贷款工作的姜某来到二道街××号造型店，为尹某1办理了贷款6.78万元。当晚，尹某1在徐某某家中先通过支付宝将5万元转到了徐某某母亲郭某（用户名：瑞琴）的账户，然后又通过微信扫码将1.78万元转到了徐某某母亲郭某（用户名：歪妈妈）的账户。经查，郭某的22×××67的银行卡不是郭某使用，而是由徐某某使用。郭某不知道什么是支付宝，其支付宝由徐某某使用。总计，被害人尹某1分别通过支付宝、微信、银行卡共计向被告人徐某某转账人民币139500元。4月29日，尹某1在微信对徐某某说，康某（减肥产品）的钱3030.07元到账了，并应徐某某要求将该款微信转账给徐某某。5月8日，徐某某通过微信告知尹某1，尹某1开始的7.5万其都投入股票里，期货没有徐晓明的钱了。5月9日，徐某某通过微信告知尹某1，从尹某1借的6.8万元拿去还房款了，这两个月尹某1的钱让其挪用了。徐某某在公关机关供述中称，其没有用尹某1的钱投资期货油品、黄金、股票，其还房贷用了。5月10日，徐某某应尹某1要求，给尹某1签写《借条》，约定：借款总额141000元，徐某某分36个月偿还尹某1借款本息，每个月还尹某15300元。之后，被告人徐某某分别于2020年5月还被害人尹某1人民币1374.14元，于6月、7月、8月各还5300元，以上合计还人民币17274.14元。综上，2020年9月10日立案侦查前，被告人徐某某欠被害人尹某1人民币122225.86元未还，该数额为诈骗数额。5月13日、6月14日、9月6日，徐某某通过微信先后向某晓明借3万元、1.3万元、2.5万元，尹某1均表示没钱。2020年9月9日，尹某1发现徐某某将其微信朋友圈屏蔽了，其联系不上徐某某。当日，尹某1即到辽阳市公安局文某分局东关派出所报案。当日，被告人徐某某在辽阳市文圣区家中被公安机关抓获。2020年9月22日，查被告人徐某某个人信用报告：被告人徐某某被众安在线财产保险股份有限公司、维仕融资担保有限公司、中国平安财产保险股份有限公司追偿合计40830元；在上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心、招商银行股份有限公司、中信银行股份有限公司贷记卡账户呆账合计93026元；在中国建设银行股份有限公司吉林省分行、中国工商银行股份有限公司吉林分行营业部、中国光大银行股份有限公司长春分行等银行金融机构逾期（透支）合计133093.7元。徐某某称还欠他人30万元左右。徐某某个人名下没有房产。徐某某与丈夫王某于2013年8月29日登记结婚，徐某某系再婚。2014年8月，徐某某以王某之名抵押贷款购买了长春市新竹路盈家瑞景花园12栋建筑面积153.37平方米的房屋，该房屋在中国银行股份有限公司长春南湖大路支行抵押，徐某某称该房屋还欠贷款10万元未还。因魏某与王某、徐某某民间借贷纠纷，长春市宽城区人民法院查封王某名下的上述房产，查封期限自2018年7月13日至2021年7月13日。至2020年12月，王某该处房屋已欠三年物业费未缴纳。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）书证：1、案件来源、抓捕经过2P3-4证明：2020年9月9日16时25分，尹某1报案称其被徐某某骗了，当日被告人徐某某在辽阳市文圣区家中被公安机关抓获。2、户籍信息2P133证明：徐某某为已满十八周岁自然人。3、尹某1提供的微信聊天及转账记录截图打印纸91张2P25-115证明：尹某1与徐某某微信聊天与微信转账情况。4、尹某1提供的微信转账记录截图打印纸4张2P116-119证明：尹某1与徐某某母亲郭某微信转账情况。5、协议书一份2P120证明：甲方徐某，乙方尹某1，甲乙双方协议，乙方将合并投资人民币2.3万元交给甲方进行操作，甲方保证乙方保本操作金融投资，同时乙方收取相同投资的利润回报，甲乙双方无异议。2020年3月9日签订的。6、账户对账单1张2P121证明：户名尹某1的中国邮政储蓄银行账号62×××82，在2020年2月4日至2020年4月9日资金交易情况。7、借记卡账户历史明细清单1张2P122证明：中国工商银行股份有限公司辽阳站前支行提供的客户尹某1卡号62×××97在2020年3月1日至2020年5月25日的资金交易情况。8、借条1张2P123证明：借款人徐某某于2020年4月19日向放款人尹某1借款人民币141000元，贷款期限36个月，共计本息1.9万元，每月19日归还放款人人民币5300元，于2023年4月15日结清本息，还款方式：支付宝、微信，如不能按时归还，借款人愿承担所产生的一切法律责任。2020年4月19日。9、个人信用报告2P124－132中国人民银行征信中心出具的个人信用报告证明：徐某某在各银行信贷交易情况，徐某某有多笔借款逾期未还。10、结婚登记审查处理表及调解协议书2P238-241长春市民政局出具的婚姻登记审查处理表证明：2002年8月2日李某与徐某某结婚。2004年7月23日李某与徐某某协议离婚。2013年8月29日王某与徐某某结婚。11、个人住房信息查询结果证明2P142长春市房产档案馆出具的个人住房信息查询结果证明：截止到2020年12月11日徐某某个人名下没有房产。12、民事裁定书及协助执行通知书2P143-144长春市宽城区人民法院民事裁定书及协助执行通知书，证明：查封被申请人王某所有的，坐落于绿园区建筑面积为153.37平米的房屋。自2018年7月13日至2021年7月13日。13、个人住房信息查询结果证明2P145长春市房产档案馆出具的个人住房信息查询结果证明：所有人为王珏的绿园区建筑面积153.37的房屋已被宽城区人民法院查封。该房屋在2014年8月12日已在中国银行股份有限公司长春南湖大路支行抵押。14、情况说明2P146东关派出所出具的情况说明证明：公安民警电话联系被告人徐某某的丈夫王某，王某电话177××××0072无法接通，到其与王某位于长春市盈家瑞景花园小区的房屋，没有找到王某。（二）证人证言1、证人郭某证言2P134-135郭某于2020年12月11日在吉林省长春市询问笔录证实：郭某是徐某某的母亲。我的卡号为62×××67的中国工商银行卡是我女儿徐某某使用，我没用过。我不知道什么是支付宝。我没有用上述卡取过钱。2、证人张某证言2P136-137张某于2020年12月11日在吉林省长春市询问笔录证实：张某是长春市盈家瑞景花园小区的会计。长春市盈家瑞景花园小区12栋4单元508室的业主是王某，他平时偶尔在这住。他家物业费三年没缴了。（三）被害人尹某1陈述2P6－12尹某1于2020年9月9日在东关派出所询问室询问笔录证明：2019年6月份我上班的时候认识了一个女的叫徐某某，徐某某是尹某1的顾客。2020年3月4日，徐某某在微信上跟尹某1聊天，她跟尹某1说她有个做期货油品的项目想找尹某1一起赚钱，说让尹某1投8000元钱，尹某1用微信将8000元转给了她。过了两天，徐某某又在微信上跟尹某1说她要做黄金，尹某1用微信给徐某某转账了1.5万元，徐某某还写了一个保本协议微信发给尹某1，发到了尹某1微信上。3月14日，徐某某微信告诉尹某1说期货油品挣了1865元钱，这钱徐某某说给尹某1，但一直没有给尹某1。2020年3月28日，尹某1当时在二道街××号造型店里上班时，徐某某就找一个人用POS机把尹某1信用卡里的钱刷出来了，刷了3万块钱，刷出来后尹某1就让这个人直接把钱转到了徐某某给尹某1发的一个银行卡号上，银行卡是徐某某母亲的，叫郭某。3月29日，徐某某找尹某1到晟宝龙的大江烧烤吃饭，当时尹某1用支付宝给郭某的账号转了2万块钱。2020年4月18日，徐某某微信跟尹某1说话，她说之前尹某1转给她的钱她都用来还房贷了，她说要把长春的房子卖了，然后把尹某1给她转的投资钱还给我，她说她房子房贷还差6万块钱让尹某1借给她，尹某1跟徐某某说其没有钱了，徐某某说找人给尹某1办贷款。4月19日，徐某某找的给尹某1办贷款的人到店里找尹某1，尹某1、徐某某一起现场办理的贷款，总共下来67800元。晚上的时候，尹某1就来到了徐某某家，她家在晟宝龙G区3号楼0706号，尹某1在徐某某家用支付宝将5万块钱转到了郭某的支付宝账户，用微信扫码给郭某的微信转了17800块钱。5月10号左右，尹某1就跟徐某某签订了借条，徐某某分36个月还尹某1钱，每个月还尹某15300元钱，签完尹某1就从徐某某家离开了。期货和股票一共73000元钱，已卖房子为借口向某晓明借67800元钱，总计140800元。5月份，徐某某还给尹某1不到1300块钱，6月、7月、8月各还尹某15300元钱，总共未还尹某1123525.86块钱。（四）被告人徐某某供述和辩解2P14-24徐某某于2020年9月9日、11月20日在辽阳市公安局文某分局讯问室、同年9月23日在辽阳县看守所讯问笔录供述：2020年3月份的时候，徐某某微信上告诉尹某1买期货能挣钱，徐某某问尹某1做不，徐某某让他投资8000元钱，尹某1微信给徐某某转的，徐某某说能保本，徐某某给尹某1打的借条。后来徐某某说，姐带你做黄金。徐某某让尹某1再准备1.5万元至2万元钱，尹某1微信给徐某某转的1.5万元钱，徐某某给尹某1写了一个保本协议书，微信发给了尹某1。后来徐某某微信告诉尹某1“一周赚1865元，你滴”。后来徐某某向某晓明又借了5万元钱，3万元钱是刷卡给徐某某的，2万元钱是在晟宝龙大江烧烤给徐某某的。3万元钱徐某某跟尹某1说帮他买康某的产品，徐某某帮他卖，尹某1同意了。后来徐某某又向某晓明借钱，徐某某说：我要卖掉在长春市的房子，卖完好还你钱，但是现在需要5至6万元钱办手续，把欠下的取暖费、物业费、更名费都交了。尹某1说他没有钱，徐某某给尹某1介绍一个在平安贷款的江姐，尹某1和江姐谈的，当天晚上尹某1到徐某某家说，贷款办下来了，并给我67800元，转到了徐某某妈妈的支付宝和微信上了。徐某某没有用尹某1的钱投资期货油品和黄金、股票，徐某某只是有这个想法，让尹某1跟我一起合作的。徐某某一直对尹某1说：你投资的钱就当是借给我的，赔了全算我的，哪怕我给你点利息都行。尹某1的钱我还房贷用了，徐某某对尹某1说还清房贷后我把房子卖了再还他钱。徐某某在长春市子，是长春市新竹路赢家瑞景小区12栋4单元508号的，是徐某某对象王某的名字，用这套房子2017年或者2018年抵押了10万元，现在房子在长春市宽城区法院冻结了。徐某某的微信号是×××，微信名叫徐某，支付宝账号是254×××＠ｑｑ.ｃｏｍ。徐某某妈妈郭某的微信名叫晚秋骄阳，微信号是：×××,电话号是18×××66.支付宝账号是18×××66。徐某某还欠张军30万左右，我四张信用卡一共欠了10万元钱左右。本院认为，被告人徐某某身负巨额债务，在无力还款的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人财物还贷，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人徐某某的基本犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人及其辩护人关于徐某某以尹某1名义投资康某3万多元且尹某1收到1374.14元的康某劳务费，故该3万元不应计入诈骗数额的辩称和辩护意见，首先，根据徐某某与尹某1的微信对话、尹某1的询问笔录、徐某某的讯问笔录，徐某某以投资期货油品、黄金、股票、交纳欲卖房屋杂费诈骗尹某1，由此可见，投资康某的数额没有计入诈骗数额；其次，根据4月29日晚上20：00尹某1与徐某某关于康某3030.07元到账的微信对话及被告人徐某某讯问笔录，可以证明徐某某曾以尹某1的名义投资康某，但无其它证据证明投资是3万多元；再次，关于康某到账款3030.07元，4月29日当晚尹某1便转给徐某某；最后，关于康某的劳务费1374.14元，尹某1顶了徐某某5月份的还款；综合上论，该辩称及辩护意见不当，本院不予采信。关于辩护人以被害人尹某1知道被告人徐某某向其借款6.78万元的用途，故此款不应计入犯罪数额的辩护意见，该借款用途是偿还长春房子卖之前的取暖费、物业费、更名费，但徐某某承认其改变了用途，偿还了房贷，而这一情况尹某1当时不知，事后徐某某才告知；又长春的房屋抵押在银行，又被当地法院查封，再者徐某某也未卖该房，所以卖与他人只是个借口；故此，该辩护意见不当，本院不予采信。关于辩护人辩称被告人徐某某给被害人尹某1写《协议书》及《借条》，可见徐某某借款之初是想归还，主观恶性小的辩护意见，本院不否认徐某某借款之初想归还的意向，但是其主观恶性并不小。首先，考查徐某某个人信用报告、法院查封手续、被告人供述等证据，徐某某没有还款能力。徐某某欠下巨额债务，征信劣迹斑斑；其用母亲而不用自己的支付宝、银行卡收支款项；自己名下没有房产；再婚后所买房屋用丈夫的名字，该房屋有贷款未偿还，并且因徐某某夫妻欠债还在法院查封中；徐某某也未提供证据证明其有收入来源；以上足见，徐某某没有偿还能力，只是“拆东墙补西墙”过日子。其次，被告人徐某某以虚构事实、隐瞒真相的方式，编织谎言，致使尹某1一步一步落入其圈套中，主动交出财物。即使徐某某出具《协议书》、《借条》，也不能掩盖其诈骗的真实面目。最后，徐某某还在自己的微信圈把尹某1屏蔽掉以逃避债务。综合上论，辩护人认为徐某某主观恶性小的该辩护意见不当，本院不予采信。综上，根据本案事实和证据，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇二〇年九月九日起至二〇二五年三月八日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人徐某某在本判决生效之日起十日内返还被害人尹某1人民币122225.86元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本七份。审 判 长  王元春人民陪审员  张春辉人民陪审员  李 英二〇二一年四月九日法官助理李爽书记员曾欢本案判决所依据的相关法律《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。