贵州省麻江县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）黔2635刑初35号 公诉机关贵州省麻江县人民检察院。 被告人兰水香,女,1972年2月15日出生,畲族,小学文化,无业,户籍所在地贵州省福泉市，住贵州省麻江县。因涉嫌合同诈骗罪,于2020年9月4日被麻江县公安局刑事拘留，同年10月10日被该局执行逮捕，现羁押于凯里市看守所。 贵州省麻江县人民检察院以麻检刑诉[2021]31号起诉书指控被告人兰水香犯诈骗罪，于2021年2月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。麻江县人民检察院指派检察员陈摔出庭支持公诉，被告人兰水香到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：被告人兰水香在2017年7-12月份期间，为非法占有他人财物，以自己家仅有的一套位于麻江县住房的《房屋所有权证》信息，制作多个假《房屋所有权证》，以此作为借款抵押，以借款之名先后骗取张某、田某、文某1、文某2、吴某人民币总计55.1万元，用于个人挥霍，被告人兰水香自2018年1月外出，2020年9月4日于丹寨县被抓获归案。具体事实如下： 一、2017年7月12日，被告人兰水香以生意周转为由向张某、田某借款20万元，实际得款19.6万元，并以其假的房产证作为抵押，该房位于麻江县，该房产证系伪造，期间，兰水香返还了8000元。张某、田某二人被骗取18.8万元。 二、被告人兰水香在2017年9-10月向文某1借款共14万元，其中10万元以做工程需要资金为由夫妻共同借款，兰水香以虚假制作的该房《房屋所有权证》抵押给文金波，该10万元其前夫潘某一直在还款。2017年10月19日兰水香又向文某1借款3万元，实际得款2.7万元;2017年10月23日又向文某1借款1万元，实际得款0.9万元。文某1被骗取3.6万元。 三、2017年12月10日至17日期间，被告人兰水香以借之名三次共计骗取文某221万元，实际得款20.7万元，亦以假房产证作为抵押。文某2被骗取20.7万元。 四、2017年9月13日，被告人兰水香以借之名骗取吴某12万元，亦以假房产证作为抵押。吴某被骗取12万元。 同时查明，在2017年11月10日，被告人兰水香将该处房产实际抵押给了麻江农村商业银行,贷款15万元，并进行了抵押登记，该笔贷款至今未归还完，该房的两本真实的《房屋所有权证》（证号:房权证麻江县字第××号、房权证麻江县字××第201100198-2号，共有人潘某、兰水香）仍然押在该银行。 公诉机关为支持其指控，向法庭出示了以下证据：1.伪造的房产证6本、借条等书证；2.证人潘某等人的证言；3.被害人张某、田某、文某1、文某2、吴某的陈述；4.被告人兰水香的供述和辩解等证据材料。 公诉机关认为，被告人兰水香以非法占有为目的，以伪造的房产证作为抵押，以借款之名骗取他人财物用于个人挥霍一空，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人兰水香自愿认罪认罚，可以从宽处理，建议判处被告人兰水香有期徒刑十年。 被告人兰水香对公诉机关的指控无异议。 经审理查明：被告人兰水香在2017年7-12月份期间，为非法占有他人财物，以自家仅有的一套位于麻江县住房为幌子，并伪造该住房的《房屋所有权证》作为借款抵押，以借款为名先后骗取张某、田某、文某1、文某2、吴某人民币总计55.1万元，用于个人挥霍。被告人兰水香自2018年1月外逃，2020年9月4日于丹寨县被抓获归案。具体事实如下： 一、2017年7月12日，被告人兰水香以需资金周转为由，并将伪造的《房屋所有权证》作为借款抵押，骗取被害人张某、田某人民币18.8万元。 上述事实，被告人兰水香在开庭审理过程中亦无异议，并有借条，被害人张某、田某的陈述，麻江农村商业银行转账凭证，中华人民共和国房屋所有权证，周泽旭出具的《证明材料》，民事起诉状，证人潘某的证言，潘某个人账户明细账等证据证实，足以认定。 二、被告人兰水香以借款为名，于2017年10月19日、23日先后骗取文某1人民币2.7万元、0.9万元，共计3.6万元。后被害人文某1于2018年1月24日以被告人兰水香欠款为由诉至本院，本院于2018年6月19日作出（2018）黔2635民初97号《民事判决书》，判决由被告人兰水香归还被害人文某1上述款项及相关利息、违约金。 上述事实，被告人兰水香在开庭审理过程中亦无异议，并有借条两张，被害人文某1的陈述，本院（2018）黔2635民初97号《民事判决书》等证据证实，足以认定。 三、2017年12月11日、15日、17日，被告人兰水香以借款为名，并将伪造的《房屋所有权证》作为借款抵押，先后骗取文某2人民币9.7万元，3万元、8万元，共计20.7万元。后被害人文某2于2018年1月29日以被告人兰水香欠款3万元、8万元为由诉至本院，本院于2018年6月20日作出（2018）黔2635民初109号《民事判决书》，判决由被告人兰水香归还被害人文某2所诉款项11万元。 上述事实，被告人兰水香在开庭审理过程中亦无异议，并有 借条两张，被害人文某2的陈述，贵州省麻江县人民法院（2018）黔2635民初109号《民事判决书》，中华人民共和国房屋所有权证，中国农业银行转账业务客户回执，文某2尾号为8197的中国工商银行账户交易明细，兰水香尾号为8100的中国工商银行账户交易明细，文某2尾号为4078的中国农业银行账户交易明细，兰水香尾号为5972的中国农业银行账户交易明细，贵州省麻江县人民法院（2018）黔2635民初109号《民事判决书》等证据证实，足以认定。 四、2017年9月13日，被告人兰水香以借款为名，并将伪造的《房屋所有权证》作为借款抵押，骗取被害人吴某人民币12万元。后被害人吴某于2018年1月16日以被告人兰水香欠款12万元为由诉至本院，本院于2018年6月20日作出（2018）黔2635民初102号《民事判决书》，判决由被告人兰水香归还被害人吴某上述款项及相关利息。 上述事实，被告人兰水香在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人吴某的陈述，借条、收条，个人购房借款合同／担保合同，中华人民共和国房屋所有权证，商品住房使用说明书，贵州省麻江县人民法院（2018）黔2635民初102号《民事判决书》，足以认定。 对于被告人兰水香被抓获、认罪认罚、基本信息的情况，有丹寨县公安局刑侦大队出具的《犯罪嫌疑人兰水香抓获经过》，《认罪认罚具结书》，被告人兰水香的《人员基本信息》等证据予以证实。 本院认为，被告人兰水香以非法占有为目的，以借款为幌子，并伪造房产证作为抵押，骗取他人财物进行挥霍，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应追究刑事责任，依法应判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金；责令其退赔违法所得给被害人。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人兰水香到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可对其从宽处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下： 一、被告人兰水香犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月4日起至2030年9月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人兰水香退赔被害人张某、田某18.8万元、被害人文某13.6万元、被害人文某220.7万元、被害人吴某12万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  赵 镛 审 判 员  吴茂标 人民陪审员  罗嘉琴 二〇二一年四月一日 法官助理陆双勤 书记员向洋