沈阳市大东区人民法院刑 事 判 决 书（2020）辽0104刑初500号公诉机关沈阳市大东区人民检察院。被告人李某某，男，1963年11月3日出生，汉族，初中文化程度，无职业，出生地辽宁省沈阳市，户籍所在地沈阳市皇姑区，现住沈阳市浑南区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2020年7月14日被刑事拘留，2020年7月23日被依法逮捕。现羁押于沈阳市皇姑区看守所。辩护人王秀宏,系辽宁成功金盟律师事务所律师。沈阳市大东区人民检察院以沈大检刑诉（2020）第500号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2020年10月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员赵楠楠出庭支持公诉，被告人李某某及其辩护人王秀宏到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2017年5月至11月期间，被告人李某某在上海福袋汇业市场营销策划有限公司未取得金融部门融资许可情况下，以高额利润为诱饵，通过宣讲会、微信群和投资人之间口口相传等方式公开宣传，向不特定社会公众销售该公司“MS福袋理财”产品，非法吸收资金。被告人李某某在沈阳市大东区等地，非法吸收黄某等38人共计人民币3000、400元。被告人李某某于2020年7月14日被公安机关抓获。公诉机关就起诉指控的犯罪事实向法庭提交了相应证据，认为被告人李某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某辩称我没有犯罪，我也是投资者，也是受害者，只是分享过投资经验，并没有组织和收取过投资人投资款，只是帮助投资人投资。辩护人辩护意见对公诉机关指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪有异议。被告人李某某不构成犯罪。被告人李某某本身也是受害人。经审理查明，2017年5月至11月期间，被告人李某某在上海福袋汇业市场营销策划有限公司未取得金融部门融资许可情况下，以高额利润为诱饵，通过宣讲会、微信群和投资人之间口口相传等方式公开宣传，向不特定社会公众销售该公司“MS福袋理财”产品，非法吸收资金。被告人李某某在沈阳市大东区等地，非法吸收黄某等38人共计人民币3000、400元。被告人李某某于2020年7月14日被公安机关抓获。以上事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实1.书证（1）抓捕经过证实李某某的到案经过。（2）王某8银行卡交易明细证实王某8收取投资人钱款的事实。（3）李锴银行卡交易明细证实李锴收取投资人钱款的事实。（4）姜某1银行卡交易明细证实姜某1收取投资人投资款的事实。（5）照片证实王某1指认的李某某投资分享会上宣传的照片。（6）电话记录、人口信息常表证实李某某的自然情况及无前科的事实。（7）照片证实李某某办公室的具体地点。（8）营业执照副本、对外贸易经营者备案登记表证实上海福袋汇业市场营销策划有限公司的经营范围。（9）起诉书副本证实余某非法吸收公众存款罪一案已经被提起公诉的事实。（10）李某某银行卡交易明细证实李某某收取投资款的情况。2.证人证言（1）证人余某的证言2017年4月5日之前MS福袋在中国的总负责人王某5带我去沈阳一两次，2017年4月5日之后王某5被台湾的大陆运作团队开除后，我才负责沈阳MS福袋的宣传，具体在沈阳哪里宣传的我记不清了，只记得去的都是饭店，以吃饭的形式包一个厅，每次有几十人到一百多人不等，由台湾来人作为顾问讲解MS福袋的合法性等内容都制作了PPT播放，我和王某5会做心得发言。我下边的队团负责人有王某4和张某1，我们叫团队不叫分支机构，王某4和张某1是两个平行的团队负责人，我是他们的上级。王某4的钱也是报给台湾，但我可以在我自己拉进团队的个人的投资中获得百分之八的提成，另外根据王某4给台湾人转款的情况，我会从台湾人那里得到王某4团队的团队提成。武某和李某某我认识，是在沈阳宣传时通过张某2认识的，张某2是原MS福袋中国的总负责人王某5的下级。武某和李某某的团队应该有自己的微信群和我一样都是通过微信群接收台湾人提供的打款账号，打款账号都是个人名，而且经常更换，账户主要是农行、工行、建行、中国银行的居多，具体账户我记不清了，我的微信中有我的手机现在在南京六合警方手中，所以转了多少，我不知道，钱也一直不是我处理，银行卡都在台湾人手。和武某、李某某没有资金和账目往来，我和武某的上级王某4有资金往来。2016年4月的时候，王某5在六合区碰到我，说有投资的事找我，2016年5月12日王某5带了几个台湾人找我，我知道了MS福袋理财的事，2016年6月王某5替我交了7万元投资了MS福袋理财。我在MS福袋理财的上级是王某5，2017年4月5日王某5被台湾人踢出去后，我的上级是台湾人王某6，真名叫王怀吉，我叫他王副总。Ms福袋理财炒外汇是真实的，后期投资人的资金回不来是因为台湾人买银行资金链断了。2018年2月Ms福袋理财的平台已经停止运作。证实李某某的上级是张某2，Ms福袋理财平台是真实存在的，其包括投资人将钱款交付给了平台进行投资，通过证人余某介绍投资的，平台给返还投资款百分之八的提成的情况。（2）证人黄某的证言2017年7月我和朋友在铁西区生日城还有大东区龙某大酒店参加了Ms福袋理财的宣传会，宣传会上是李某某讲的长篇大论，他说Ms福袋理财是中国政府的项目，有中国工商银行与外国银行做对接，躺着都赚钱，之后上来几个人分享他们赚钱的经营，其实全是李某某找的托骗我们投资，李某某的外甥王某8是收款的。宣传会上李某某还向我们宣传Ms福袋理财外汇公司是工商银行资金托管，商务部备案，资金绝对安全可靠等宣传内容还说每个月返息80%，两三个月就能收回本金，我和朋友都投资了，在龙某大酒店宣传会后，李某某找到我，全是李某某帮我办理的，他对我一对一服务，可能是因为我投资金额较大的缘故吧，他带我去的滂江街的农业银行，以转账的方式直接转到李某某账户350000元人民币，2017年8月9日我的工商银行账户收到5000元人民币说是作为回报，两个月后我发现我的钱没有返还回来，刚开始李某某说过几天返还，后来又过了几天李某某就找不到人了，打电话也关机了，然后我就发现被骗了。证实被告人李某某对外宣传MS福袋投资理财一事，向不特定人员收取投资款，黄某于2017年7月通过银行卡转账直接转给李某某人民币350000元作为投资款，至收取了5000元投资回报的事实及经过。（3）证人王某1的证言我是通过朋友刘某的介绍知道的这个龙某的招商会项目，是李某某组织的，当时有仪仗队奏乐，李某某称自己是中国书画艺术家东北联合会的会长，说自己是MS福袋项目在沈阳的总经理，这个项目是中国政府扶持的外汇理财项目，有美国银行向中国工商银行提供1亿美元的保证金，是做外汇的，收益好，三个月后可以反本金，收益可以随时提取，运作该项目的公司有营业执照，我们投资人就相信了。我介绍他们二人参与MS福袋理财投资项目后有提成、有好处，10000美元能给介绍人2000元作于的提成案，但我没提出来该平台就出事了。王某8是李某某的外甥，我和陶里亚的投资款是招商会的第二天转给王某8了，是王某8让我们直接转给他的，是我的介绍人刘某带我们去的，什么原因转给王某8我不知道，刘艳青的投资款是在会场上直接刷卡转给李某某的，我投资MS福袋外汇理财的金额是7万元，相当于10000美元。证实李某某公开对外宣传MS福袋投资项目，并且王某1介绍投资人在李某某处投资款项的事实。（4）证人王某2的证言我和王某7是在另一个理财项目上认识的，之后他多次找我参加MS外汇理财项目的招商会，褚某我是在MS福袋理财的招商会上认识的，王某7和褚某早就认识，什么关系我不知道。当时是王某7带我去的龙某大厦参与李某某组织的该项目招商会的。王某7怎么知道的这个项目我不清楚，他早就参加了，他是李某某组织的MS福袋外汇理财项目的骨干分子，发展了很多投资人参与该项目的投资，他还经常在招商会上分享自己的经验和心得。王某7介绍我参与该项目投资有好处，当时我问过王某7、褚某，他们说没给多少，具体给多少我不能确定，但肯定拉投资人是有好处。龙某的招商会是李某某组织的，他说自己是MS福袋外汇理财项目在沈阳的负责人，该项目是政府扶持的外汇理财项目，有美国银行向中国工商银行提供1亿美元的保证金，是做外汇的，收益好，三个月后可以反本金，收益可以随时提取，运作该项目的公司有营业执照，招商会上还有台湾人上台进行宣传，王某7、丁某、姜某2上台分享投资赚钱的经历，配合李某某让我们相信这个项目，我们投资人就相信了。王某8是李某某的外甥，负责为李某某收投资人的投资款;姜某2和她妈妈丁某是骨干分子，姜某2也负责为李某某收钱;王某7是给李某某召集投资人，分享经验的。我在招商会上见到过李某某、姜某2、王某8、丁某、王某7等人，李某某在龙某红星美凯龙的六楼有个办公地点，我的投资款就是在他的办公室里交的，当时是王某7、李某1陪我去交的投资款，我将70000元现金交给王某8本人了，第二次是褚某陪我去交的投资款，35000元也交给王某8了。证实李某某在龙某开招商会，对外公开宣传MS福袋投资一事并在龙某的办公室收取投资款，以及被告人李某某外甥王某8收取投资人投资款的事实。（5）证人李某1的证言是王某7带我去的龙某大厦参与李某某组织的该项目招商会的。王某7怎么知道的这个项目我不清楚，他是李某某组织的MS福袋外汇理财项目的骨干分子，发展不少投资人参与投资，还经常在招商会上分享自己的心得。王某7介绍我参与该项目投资是有好处，我记忆中是投资3.5万元给2000元好处，具体给多少我不能确定，但肯定有好处。龙某招商会是李某某组织的，他说自己是中国书画艺术家东北联合会的会长，是MS福袋外汇理财项目在沈阳的总经理，该项目是政府扶持的外汇理财项目，有美国银行向中国工商银行提供1亿美元的保证金，是做外汇的，收益好，三个月后可以反本金，收益可以随时提取，运作该项目的公司有营业执照，还有台湾人上台进行宣传，王某7、丁某、姜某2上台分享投资赚钱的经历，配合李某某让我们相信这个项目，我们投资人就相信了，王某7还让我带人参与投资，我带过不少人去参加招商会，但我带去的人没有参与投资。王某8是李某某的外甥，他是该项目的骨干成员，负责收投资人的投资款;姜某2和她妈丁某是骨干分子，姜某2是李某某的情人，丁某也和李某某有男女关系，姜某2也负责收钱;王某7是给李某某召集投资人的。我在招商会上见到过李某某、姜某2、王某8、丁某、王某7等人，李某某组织招商会，姜某1、王某8是负责收投资款的，丁某、王某7是分享经验、心得的。李某某在龙某红星美凯龙的六楼有个书画院，投资款就是在他的办公室里交的，我的投资款交给王某8了，是我用建设银行卡刷POS机转给王某8的。证实被告人李某某在龙某组织招商会，对外公开宣传MS福袋投资以及收取其投资款项的经过，同时证实姜某1就是姜某2的事实。（6）证人王某3的证言我认识李某某是2016年，算是朋友关系吧。当时是经朋友介绍认识的，他自称搞中国传统文化联盟的李某某，他提出赞助我们仪仗队，我们就认识了。我与杨某1、张某3、荆某、苗某、王某9、杨某2、李某3基本全认识，都是我们仪仗队的成员，但杨某2我不认识。是李某某找我说，我们文化联盟赞助你们仪仗队演出服装了，我现在组织一个会，来几个人捧捧场鼓鼓掌，表演一下，我同意了，就带仪仗队成员去的龙某等场地参加李某某组织的招商会，我没有直接介绍队员参与李某某的投资项目，是队员自己听完宣传后自己决定投资的。李某某是MS福袋外汇理财投资项目负责人，投资项目的内容、形式我不清楚，因为我自己没有投资该项目。李某某说给我买一份5000美元，但他从来没让我看过账户、密码，我也没从账户里提取过资金。李某某组织投资人参与MS福袋外汇理财投资项目的办公地点在大东区龙某的红星美凯龙六楼。王某8、姜某2俩人全是李某某组织的MS项目的成员，我见过，认识，没有其他接触，具体负责什么我不清楚。证实王某3曾经带领仪仗队队员参加李某某的投资分享会，队员们在分享会上通过听取李某某宣传后自行投资的，李某某还表示以王某3名义投资5000美金，收益归王某3的经过。（7）证人姜某1的证言我认识李某某，我们俩家认识20多年了，我父母和他都在南二市场做生意，他是我的长辈。李某某组织的MS福袋外汇理财投资项目这件事我知道，我和我父母都参与投资了。李某某与MS福袋外汇理财投资项目是什么关系我不知道，我知道他也投资了，但我知道他上面有个叫张某2的，说是沈阳地区的总负责人，还知道有一个叫余某的人，她也来沈阳招商会上宣传该项目。MS福袋外汇理财投资项目招商会是李某某和台湾人一起组织的。李某某是沈阳的组织人，上台宣传投资的好处，分享自己投资的好处，宣传主要是台湾人讲。李某某每次组织招商会时，都是台湾人过来讲解、宣传的，因为我也是投资人，我也关注我的投资收益，所以我每次基本上都去参加，因为我年龄小，投资人年龄较大又不会使用POS机刷卡转账，所以李某某让我帮他们刷卡转账投资的。我在李某某办公室里使用的POS机和招商会上的机器是一样的，放在那里李某某让我用的。李某某在大东区龙之梦的红星美凯龙六楼有个中国传统文化产业发展联盟的办公室，我在那里帮李某某用POS机收过投资人的投资款，是李某某让我帮他做的。我认识王某8这个人，他是李某某的外甥，他也投资了，他也帮忙为投资人刷过POS机转投资款，我没有王某8的联系方式。我真实名字叫姜某1，姜某2是我的微信名。我记忆中李某某让我提供过我的银行账户转账，是转给我家之前的欠款。证实被告人李某某在龙某组织了MS福袋外汇理财项目招商会，并上台宣传投资的好处，同时在被告人李某某所在的龙某办公室，用POS机姜某1帮助李某某收取投资人款项，又因为李某某欠其家里钱，故曾经用其账户收过投资人的钱款的事实。（8）证人李某2的证言我是通过朋友卢某的介绍知道MS福袋投资的，当时是田喜龙来沈阳办事顺便见见面，就给我打电话，我说我在大东区龙某参加一个招商会，他说他也来听听，这样他就来大东区龙某大酒店了，招商会是李某某组织的，也是李某某宣传的投资该项目可以躺着赚钱，会后我同事田喜龙就与卢某联系上了。MS福袋投资平台的招商会的组织者是李某某和他的助理卢某，招商会是李某某的助理卢某主持的，会上宣传该项目的人主要是李某某和几名台湾的讲师，台湾的讲师我叫不上来名字。李某某说他是做MS福袋外汇理财项目沈阳区的负责人，该项目是他好长时间找到的一个好项目，做该项目的公司手续齐全，投资安全有保障，回报率高，投资5000美元可开账号(1万美元、3万美元、5万美元等，金额不限)，投资回报每月在20%左右，三个月后可返本金，利润可以随时提取，李某某还说该项目是政府扶持的外汇理财项目，有美国银行向中国工商银行提供1亿美元的担保，是专业做外汇的公司，有澳大利亚ASIC的认证，李某某说有该认证就能保证我们投资人的本金、利润的安全，会上李某某拿出相关材料出示给我们投资人看，所以我们才相信他了。田喜龙的投资款是李某某的小媳妇姜某2负责用POS机收取的，我将我的投资款交给卢某了，他有个POS机，是他收的我的投资款，一共14万元。证实李某某组织和宣传了Ms福袋投资一事，并收取了投资人钱款。其介绍了田喜龙去投资的事实。同时其自己也投资了14万元。3.被告人李某某的供述与辩解2017年四月份左右有一个人建立了一个微信群，把我给拉进去了，我知道了MS福袋集团外汇理财项目。我就参加了去澳门的招商会，全程免费。回来后过了一个来月，我就参与投资了，因为这个项目一直在中国在做，我听说这个项目2016年就进入中国大陆市场了，当时说是有澳大利亚ASIS部门监管，还有美国一个共保集团进行担保，且在上海落地对接该项目，在中国工商银行存了一个亿的保证金用于该项目在中国市场的开展，并且在上海成立了一个上海福袋汇业投资咨询有限公司，所以我就相信了。我记不清是谁给我拉进这个群的。2017年6、7月份我当时在大东区龙某的红星美凯龙有一个做书画的基地，但我在我的书画基地没有向他人分享过MS福袋集团外汇理财项目，我在沈阳参与了公司举办的MS福袋集团外汇理财项目的招商会，会上由集团公司的执行长和顾问讲解这个项目，事后让我也上台分享我投资该项目的感受及投资心得，会后就有与会者参与了这个项目的投资。招商会的开会地点在大东区龙某酒店的一个宴会厅，MS福袋集团公司的相关人员组织招商会，具体是谁叫什么我不清楚，我参加了大约十多次招商会，有时候我在台下宣传，我时候我上台分享投资心得，不是我主动去分享的，也是在大家的邀请下，让我上台讲两句。主要宣传的都是传统文化，捎带着将投资理财赚钱的心得。在我进行招商会的分享宣传过程中，这些人投资项目的金额有多少我不清楚。一开始是给一个带有银联字头的账户，让投资人万投资账户里存钱，后来就让刷POS机了，投资人投完资金后自己的名字就会在该公司的系统里头提现出来。根据投资额度的不同，回报就不同，投资额度从1000美金到30000美金不等，投资回报通过指定的外汇交易网址看MT4（国际外汇交易大盘）平台，就能查询到本人的收益，该项目规定三个月不能在平台中提取本金，但收益可以随时提取。公司规定的收益情况我记不清了，以公司的宣传资料为准。投资人在向MS福袋集团外汇理财项目投资时，没有纸质的合同，但是在网上有相关的合同和说明，具体情况我记不清了。因为公司有规定，介绍投资人参与投资的话就给介绍人相应的投资点数，我没有去账户提取过账户资金，都用来复利滚投，所以没见到现钱。我分享我参与投资后的心得，第一点是澳大利亚的ASIS监管局对该项目进行监管，保证了我们投资人的利益，第二点有美国公报集团对该项目进行担保，第三点中央四台和中央二台都报道过这个项目，所以我在会上和相关人进行分享。我记不清了分享过几次，大概三五次吧，主要是向投资人分享投资风险。2017年年底，该项目的平台就只能登陆不能提现了。我帮投资人先行支付投资款，然后事后投资人再把钱还给我。我没有直接收取过投资人的钱款。一般情况下都是在龙某的招商会现场上缴纳的，也有事后按照公司提供的账户和网址缴纳的，我与余某认识，她是MS福袋集团外汇理财项目亮剑系统的负责人，我和她是在公司组织的招商酒会上认识的。我的上级领导是南方人，具体叫什么名字我记不住，他们也不说真实的名字，MS福袋集团外汇理财项目在沈阳是否注册成立了公司我不清楚，我本人没有注册成立过，黄某等多人举报是在我的招商会上参与该项目的投资理财并且被骗，他们不了解实际情况，他们认为公司是我开的，当时他们认为这个项目特别好，能赚钱，他们才投资的，跟我没有什么关系。我没有收取过投资人的资金，就是有时候帮投资人进行先行垫付，事后投资人再把钱还给我的经过。证实被告人李某某曾经帮助MS福袋公司在开宣传会时，上台讲述过投资心得，曾帮助别人垫付过投资资金，然后实际投资人将钱款归还的情况。4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录（1）李某1对李某某的辨认笔录证实非法吸收其钱款的被告人系李某某的事实。（2）夏某对李某某的辨认笔录证实非法吸收其钱款的被告人系李某某的事实。（3）那某对李某某的辨认笔录证实非法吸收其钱款的被告人系李某某的事实。本院认为，被告人李某某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对被告人及辩护人提出的不构成犯罪及自己是受害者的辩解及辩护意见,经查，有公安机关提供的证人姜某1、余某，投资参与人黄某、李某2等多人的证言可以证实，李某某曾经组织了多次MS福袋投资分享说明会，并主动上台向不特定人群宣传和分享投资经验，并许诺投资人有较高数额的回报，同时李某某及其外甥王某8等人收取了投资人的投资款项，且有被告人李某某在公安机关供述相互印证能够证实李某某的行为符合非法集资关于非法性、公开性、利诱性、社会性的特征。被告人李某某的行为符合《刑法》关于非法吸收公众存款的构成要件。被告人李某某自己也进行投资并不影响对被告人李某某定罪量刑。在计算犯罪数额时没有包括其本人投入的钱款。故对被告人辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，同时《关于办理非法集资刑事案件适用法律问题的座谈会议纪要》关于犯罪数额的认定问题，非法吸收或者变相吸收公众存款的犯罪数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节的酌情考虑。以预扣利息的形式吸收资金的，预扣的利息不计入犯罪数额。本案中根据38位集资参与人提供的证据显示，李某某非法吸收公众存款的数额为人民币3,000,400元，虽然38位集资参与人收到的利息为人民币110，854元，但是按照相关法律规定，上述金额不应计入犯罪数额，故李某某非法吸收公众存款的数额为人民币3,000,400元。综上，根据被告人李某某犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（罚金于判决生效后一个月内缴纳，上缴国库）（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月14日起至2025年7月13日止。）二、责令被告人李某某退赔涉案款项人民币三百万零四百元，依法返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张 莉人民陪审员  王春波人民陪审员  陈丽杰二〇二一年四月二十日书 记 员  梁美淇本判决所依据的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。