文书内容江苏省盱眙县人民法院刑 事 判 决 书（2020）苏0830刑初226号公诉机关盱眙县人民检察院。被告人张苏，女，1975年2月17日出生于盱眙县，汉族，初中文化，无业，住盱眙县。被告人张苏因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年11月12日被盱眙县公安局刑事拘留，2019年12月18日经盱眙县人民检察院批准并由盱眙县公安局对其执行逮捕。现羁押于淮安市看守所。辩护人黄鑫，江苏昂格律师事务所律师。盱眙县人民检察院以盱检刑二刑诉（2020）120号起诉书指控被告人张苏犯非法吸收公众存款罪，于2020年5月8日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理。本院受理后，经审查认为本案不宜适用简易程序，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。盱眙县人民检察院于2020年9月18日以需要补充侦查为由向本院申请延期审理，本院准许，后于2020年10月17日恢复审理。2021年1月17日，本案经淮安市中级人民法院批准，延长审限三个月，后本院重新开庭进行了审理。2021年4月12日，盱眙县人民检察院发现案件事实与起诉书指控的事实不符，向本院提起变更起诉，本院再次开庭进行了审理。盱眙县人民检察院指派检察官陈刚出庭支持公诉，被告人张苏及其辩护人黄鑫均到庭参加诉讼。现已审理终结。盱眙县人民检察院指控，2014年9月15日，殷某（已判决）等人在江苏省丹阳市成立了丹阳优德日用品商贸有限公司（以下简称“丹阳优德公司”），采用会员制消费的方式，以高额回报为诱饵，向社会公众非法集资。2015年1月，被告人张苏经殷某同意后，先后在盱眙县盱城街道其经营的“董五龙虾”门市及盱城街道果园小区一租赁房内开设丹阳优德公司的盱眙报单中心，采用相同的方式，以销售商品为名，采用口口相传，拉人头参加丹阳优德公司招商会等方式，招揽不特定的对象投资。该报单中心宣称每发展一位会员或会员增加一单（4600元）投资，就可获得丹阳优德公司返利电子币150币。对会员宣称一周后即可以获得公司高额返利，且每周返利递增，十二周后可返还本金利息共计人民币11600元。2015年1月至12月，被告人张苏向丹阳优德公司转去会员报单款共计人民币7018750元。现已查明的投资人有于某、滕某、洪某等49名，涉案资金人民币4297922元，实际损失人民币2409580元。为证实上述指控的事实，公诉人当庭宣读和出示了被告人供述、相关证人证言、审计报告及相关书证等证据。公诉机关据此当庭发表公诉意见认为，被告人张苏违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张苏与他人共同犯罪，且系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人张苏具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张苏自愿认罪认罚，可以依法从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院依法判处。被告人张苏对起诉书指控的事实与罪名均不持异议，自愿认罪认罚。被告人张苏的辩护人对起诉书指控的罪名不持异议，提出以下辩护意见：1、被告人张苏前夫董某投资的人民币450800元、亲友投资的金额、2015年8月3日于某与於某二人通过POS机刷款直接向丹阳优德公司打款的两笔共计人民币126000元，均不应当计入非法吸收公众存款的数额。2、本案现已查明的集资参与人的投资额应以丹阳优德公司的平台数据计算，而不应该以保本还款计划书上的数据计算。3、本案集资参与人的损失应由已判决的殷某等人退赔。4、被告人张苏具有自首、认罪认罚、从犯、初犯等情节，建议对其宣告缓刑。经审理查明：2014年9月15日，殷某（已判决）等人在江苏省丹阳市成立了丹阳优德公司，采用会员制消费的方式，以高额回报为诱饵，向社会公众非法集资。2014年12月左右，被告人张苏经殷某同意后，先后在盱眙县盱城街道其经营的“董五龙虾”门市及盱城街道果园小区一租赁房内开设丹阳优德公司的盱眙报单中心，以口口相传、拉人头参加丹阳优德公司招商会等形式，向不特定对象宣传上述集资方式吸引投资。投资人需以4600元购买产品一份成为会员，后再投资4600元即可在8至12周内获得11600元返本付息，介绍新客户可获得一单返利。报单中心每发展一位会员或会员增加一单（4600元）投资，就可获得丹阳优德公司返利电子币150个。2014年12月至2015年12月，被告人张苏向不特定公众吸收资金共计人民币6314950元。现已查明的投资人有于某、滕某、洪某等40余人，投资金额共计人民币4297922元，实际损失共计人民币2365180元。案发后，被告人张苏主动投案，如实供述上述事实，自愿认罪认罚。上述事实，被告人张苏在开庭审理过程中亦无异议，且有证人殷某、王某、于某、滕某、孙某等人的证言，丹阳优德公司营业执照及相关宣传资料，对殷某涉嫌集资诈骗案涉及银行卡来源和付出情况的专项审计报告，张苏报单服务中心投单人员名单表、消费会员保本还款计划书、会员消费分红统计表，张苏银行卡转账记录，丹阳市公安局制作的对殷某涉嫌集资诈骗案涉案网站的远程勘验工作记录，盱眙县公安局制作的受案登记表、立案决定书、到案经过情况说明、相关投资人电话联系情况说明、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单，殷某等人的刑事判决书，被告人张苏的户籍信息登记表等证据证实，足以认定。针对控辩双方争议的焦点问题，根据法庭查明的事实和证据，本院综合评判如下：1.针对辩护人提出的现已查明的集资参与人投资金额应以丹阳优德公司的平台数据计算的意见，本院认为，丹阳优德公司平台数据丢失过，不能全面反映集资参与人投资情况，而公诉机关根据集资参与人的陈述，结合保本还款计划书、消费会员申请表、银行交易明细、丹阳优德公司服务器后台数据等证据，计算现已查明集资参与人的投资金额，并无不当。辩护人此点辩护意见，无事实依据，不予采纳。2.针对辩护人提出的本案非法吸收公众存款的数额还应当扣除被告人张苏前夫董某投资的人民币450800元及于某、於某二人通过POS机直接向丹阳优德公司打款人民币126000元的意见，经查，首先，证人董某明确表示其没有向丹阳优德公司投资过现金，都是张苏用积分帮其投单的，即张苏向丹阳优德公司转账的款项中不包含董某的投资款，故无需扣减董某投资的人民币450800元；其次，集资参与人于某、於某均证明2015年8月3日，二人在被告人张苏带领下到南京参加丹阳优德公司招商会，并通过POS机刷款报单，其二人的报单都算在被告人张苏名下，报单奖励也属于被告人张苏报单中心，证人董某、洪某、孙某等人也证明当日招商会是被告人张苏组织的，证人孙某还证明当日通过POS机刷款报的单子都算在被告人张苏名下，故于某、於某二人通过POS机直接向丹阳优德公司打款人民币126000元应当计入被告人张苏的犯罪数额。辩护人此点辩护意见，无事实依据，本院不予采纳。3.针对辩护人提出的本案非法吸收公众存款的数额应当扣除被告人张苏亲友投资金额共计人民币703800元的意见，经查，关于公诉机关指控被告人张苏向董永刚、董永华、张秀荣、张石荣、张伟、张飞、黄伟伟、马永福吸收存款共计人民币703800元的事实，被告人张苏辩解是其以上述八名亲友名义进行实际投资的，现公诉机关仅提供了保本还款计划书。本院认为，该部分事实不清、证据不足，不予认定，辩护人相关辩护意见，予以采纳。4.针对辩护人提出的本案集资参与人的损失应由殷某等人退赔的意见，本院认为，被告人张苏与殷某等人共同犯罪，应当对共同犯罪的违法所得承担连带赔偿责任，即被告人张苏应当与殷某等人共同退赔本案已查明的实际损失金额230万余元。辩护人此点辩护意见，无法律依据，不予采纳。本院认为，被告人张苏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张苏与他人共同故意犯罪，系共同犯罪，且在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人张苏犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人张苏自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。针对辩护人提出被告人张苏具有自首、认罪认罚、从犯、初犯等情节的意见，经查属实，本院予以采纳。综合考虑本案犯罪情节、社会危害性，本院决定对被告人张苏减轻处罚，但不宣告缓刑，辩护人提出对被告人张苏宣告缓刑的意见，本院不予采纳。公诉机关指控被告人张苏犯非法吸收公众存款罪，部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条以及《最高人民法院＜关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》第一条，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：一、被告人张苏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月12日起至2021年9月11日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。二、责令被告人张苏继续退出非法吸收未归还的存款共计人民币2365180元，返还各集资参与人（详见清单）。（殷某等人退赔的数额予以抵扣。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋莹莹审 判 员  王玉林人民陪审员  季春林二〇二一年四月十六日书记员刘静附表：            序号              集资参与人              返还金额（元）                  1              于某              238000                  2              滕某（滕某甲）              484800                  3              滕某乙              49100                  4              孙某              21500                  5              龚某              26100                  6              龚某甲              22500                  7              洪某              48300                  8              毛某              186000                  9              陈某              54200                  10              刘某              114425                  11              吴某              101900                  12              时某              32270                  13              马某              20300                  14              高某              62800                  15              李某甲              86000                  16              李某乙              42800                  17              傅某(朱某)              77100                  18              于某              42400                  19              季某              20400                  20              季某甲              22500                  21              季某乙              39600                  22              赵某              57800                  23              洪某（吕某）              14615                  24              沈某              42700                  25              孙某              110000                  26              於某              44400                  27              沈某              28900                  28              沈某甲（耿某）              7900                  29              刘某              13800                  30              张某              8160                  31              沈某甲              73635                  32              李某丙              13800                  33              高某              4800                  34              王某              10000                  35              陈某甲              46200                  36              郭某              12600                  37              张某甲              13800                  38              李某丙              8200                  39              蔡某              14465                  40              徐某              18700                  41              殷某              13800                  42              陈某              2110                  43              沈某              11800      附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。