贵州省黔东南苗族侗族自治州中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）黔26民终747号上诉人（一审原告）：付忠祥，男，苗族，1979年7月11日出生，户籍所在地贵州省台江县，现住凯里市。委托诉讼代理人：吴光妮，贵州铁力律师事务所律师，特别授权代理。上诉人（一审被告）：张先杰，男，苗族，1970年7月20日出生，贵州台江红豆杉食品有限公司股东之一，户籍所在地贵州省台江县，现住。委托诉讼代理人：刘海，贵州贵信律师事务所专职律师，特别授权代理。委托诉讼代理人：万鹤，贵州正辩律师事务所律师，特别授权代理。上诉人（一审被告）：田春，女，苗族，1975年8月6日出生，户籍所在地贵州省台江县，现住。系张先杰之妻。委托诉讼代理人：万鹤，贵州正辩律师事务所专职律师，特别授权代理。上诉人付忠祥与上诉人张先杰、田春民间借贷纠纷一案，2017年7月13日台江县人民法院立案受理，经审理作出(2017)黔2630民初338号民事判决,张先杰不服提出上诉,本院二审作出(2017)黔26民终2179号民事判决，维持原判。张先杰仍不服向贵州省高级人民法院申请再审,2018年9月7日贵州省高级人民法院作出（2018）黔民申1658号民事裁定，指令定本院进行再审。2020年4月22日本院作出(2018)黔26民再233号民事裁定，撤销一、二审判决，发回台江县人民法院审理。2020年11月13日贵州省台江县人民法院作出（2020）黔2630民初492号民事判决。宣判后，付忠祥、张先杰均不服向本院提出上诉，2021年1月25日本院立案后，依法组成合议庭进行了审理。该案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。付忠祥上诉请求：1.撤销贵州省台江县人民法院（2020）黔2630民初492号民事判决，改判支持付忠祥的诉讼请求；2.本案的所有诉讼费用由付忠祥、张先杰承担。事实及理由：一、一审判决认定部分事实错误。1、一审判决认定付忠祥的总借款为218.7万错误，付忠祥实际出借款总额是250.2万元。一审判决认定的两笔借款存在异议，张先杰于2014年8月29日借款10万元，该借款为现金交付。2014年9月19日借款195万元，其中转账是170万元，现金是25万元。请二审综合全案认定付忠祥借给张先杰的事实。2、对于张先杰还款，以下两笔金额认定错误。（1）一审判决认定付忠祥收到中智达公司转账120万元的事实错误。付忠祥收到中智达公司的转款是112万元。（2）张先杰主张向顾业红付款19万元，明确系偿还给付忠祥的借款，属于认定事实错误。3、一审判决认定付忠祥为职业放贷人，从而认定上诉人与张先杰的借款合同无效错误。一审判决认定事实错误，判决结果错误。双方的民间借贷行为合法有效，付忠祥不是职业放贷人。2016年5月2日双方就借贷进行了结算。综上，双方之间民间借贷不仅有张先杰出具的借据、付忠祥打款凭证、转账凭证、承认的现金借款，还有双方对众多来往笔数及金额的结算。请二审依法核实，撤销（2020）黔2630民初492号民事判决，改判支持付忠祥的诉讼请求。张先杰、田春上诉请求：1.撤销贵州省台江县人民法院（2020）黔2630民初492号民事判决第（一）项；2.改判驳回付忠祥的诉讼请求；3.一、二审案件受理费由付忠祥承担。事实及理由：一、原审认定张先杰收到付忠祥共计218.7万元，张先杰共计偿还付忠祥213万元，事实认定错误。张先杰实际收到付忠祥215.2万元，实际偿还付忠祥347.5万元。1.一审在付忠祥没有提供打款凭证的情况下，认定2014年8月29日张先杰收到付忠祥现金3.5万元，存在事实认定错误。2.一审认为付忠祥2015年9月22日出具的收到张先杰还款74万元，与张先杰根据付忠祥指示向包恩发转账清偿付忠祥债务74万元，是一笔还款，存在事实认定错误。根据两次74万元偿还方式及时间来看，也能明确证实张先杰分别两次偿还付忠祥74万元，并非一笔。2015年7月31日张先杰经付忠祥介绍向熊海借款，借得款后，同日，根据付忠祥的指示向包恩发银行账户内转款50万元，同年8月5日又根据付忠祥的指示向包恩发银行账户内转款24万元，共为付忠祥偿还债务74万元。2015年9月22日付忠祥开具收据74万元，系现金收取，转账偿还时间与现金偿还收据出具时间间隔较长，显然不是同一笔还款。3.一审判决认为2015年4月10日张先杰偿还付忠祥58万元系偿还付忠祥2014年6月9日40万元的事实，未依法审查2014年6月9日借款是否生效的情形下，按日常生活经验法则，不顾张先杰与付忠祥双方往来交易习惯，认定上述事实，没有法律依据，事实认定错误。张先杰、付忠祥2014年6月9日借款40万元合同成立，付忠祥应提供证据证明其已支付借款40万元，根据张先杰、付忠祥双方经济往来交易习惯足以证明，付忠祥每次借款均存在“砍头息”，且按照原审认定双方约定的6分利息来看，借款40万元，10个月后偿还，利息应当是24万元，而不应当是18万元，一审判决事实认定错误。二、本案法律适用错误，一审认定本案借款合同无效后，对合同无效后仍然适用双方借款合同中关于高额利息的约定条款，同时，在付忠祥未主张资金占用损失的情况下，按照同期贷款基准利率裁判张先杰支付付忠祥资金占用费显然超出当事人诉讼请求进行审理，属适用法律错误。1.一审认为张先杰通过转账支付包恩发74万元系偿还忠祥195万元利息事实认定与一审判决前文矛盾。借据200万元，张先杰实际收到为170万元，而此处认定事实又是195万元，显然错误。张先杰负有返还借款本金的义务，而付忠祥则应当负有返还张先杰支付高额利息的义务。2.本案中，付忠祥主张借贷行为有效与一审判决认定不一致，付忠祥坚持其合同有效主张并未变更诉讼请求，一审判决应当驳回其诉讼请求。一审判决未依法驳回原告诉讼请求，超出付忠祥诉讼请求范围审理，显然程序违法、适用法律错误。付忠祥向一审法院起诉请求：1、判令二被告连带偿还原告借款本金及利息共计238万元；2、判令二被告从2016年5月3日至2017年6月23日（截止起诉之日）共计416天的借款利息533079元；3、从2017年6月24日起继续按每天1281元向原告支付利息，直至被告清偿原告本金及利息为止；4、本案诉讼费、保全费由二被告承担。一审法院认定事实为：被告张先杰与被告田春系夫妻关系。2014年6月21日被告向原告借款35.2万元,2014年8月14日被告向原告借款10万元,2014年8月29日被告向原告借款3.5万元,2014年9月19日被告向原告借款170万元,原告出借给被告借款四笔合计为218.7万元。被告向原告偿还借款本金139万元,支付利息74万元。被告还欠原告借款218.7-139=79.7(万元)。一审法院认为,本案原告系职业放贷人,原告与被告的借款合同为无效合同,被告居于该无效合同取得的财产应予以返还,并按同期中国人民银行贷款基准利率计算支付自取得涉案钱款之日起至实际清偿之日止的资金占用费。依照《中华人民共和国合同法》第五十八条、《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条、第九十三条的规定，判决：一、由被告张先杰和被告田春于本判决生效之日起十五日内向原告付忠祥返还79.7万元，并以同期中国人民银行贷款基准利率计算支付自取得涉案钱款之日起至实际清偿之日止的占用资金使用费,即:1、2014年6月21日这笔35.2万元是以35.2万元为基数,按同期中国人民银行贷款基准利率计算自2014年6月21日起至2015年6月5日的占用资金使用费,加上以26.2万元(35.2-9=26.2)为基数,按同期中国人民银行贷款基准利率计算自2015年6月5日起至实际清偿之日止的占用资金使用费。2、2014年8月14日这笔10万元，是以10万元为基数,按同期中国人民银行贷款基准利率计算自2014年8月14日起至2015年6月10日的占用资金使用费。3、2014年8月29日这笔3.5万元,以3.5万元为基数,按同期中国人民银行贷款基准利率计算自2014年8月29日起至实际清偿之日止的占用资金使用费。4、2014年9月19日这笔170万元,以170万元为基数,按同期中国人民银行贷款基准利率计算自2014年9月19日起至2015年6月10日的占用资金使用费,加上以50万元(170-120=50)为基数,按同期中国人民银行贷款基准利率计算自2015年6月5日起至实际清偿之日止的占用资金使用费，再减去被告原付的74万元；二、驳回原告付忠祥的其他诉讼请求。案件受理费30100元，保全费5000元，共计35100元（原告付忠祥已预付20050元），以原告起诉标的2913079.00元(2380000元+533079元)为计算基数,由原告付忠祥负担25497.00元，被告张先杰负担9603.00元。二审期间，本院查明，因张先杰举报，2020年10月16日台江县公安局以付忠祥涉嫌非法吸收公众存款，已对其进行立案侦查。本院认为，2020年10月16日台江县公安局已对付忠祥涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。《最高人民法院》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉。鉴于本案付忠祥因涉及借贷,已被台江县公安局以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，因此，本案继续审理不符合法律规定。故依据《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第二项，《最高人民法院》第十一条之规定，裁定如下：一、撤销贵州省台江县人民法院（2020）黔2630民初492号民事判决；二、驳回付忠祥的起诉。付忠祥一审交纳的案件受理费20050元，二审交纳的案件受理费30100元；张先杰二审交纳的案件受理费11700元，均予退还。本裁定为终审裁定。审判长 刘 琴审判员 王大梅审判员 陆小平二〇二一年四月九日法官助理游婷书记员龙欢