盐城经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0991刑初16号公诉机关盐城经济技术开发区人民检察院。被告人张晶晶，女，1989年1月3日出生于江苏省射阳县，汉族，专科毕业，个体，户籍所在地江苏省盐城市射阳县，住江苏省盐城市盐南高新区。因涉嫌诈骗罪，于2020年9月8日被盐城市公安局盐南高新区分局刑事拘留，同年10月15日经盐城市经济技术开发区人民检察院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕，现羁押于盐城市看守所。辩护人薛志娟，江苏臻孚格律师事务所律师。辩护人刘国成，江苏臻孚格律师事务所律师。盐城经济技术开发区人民检察院以开检刑检刑诉〔2021〕5号起诉书指控被告人张晶晶犯诈骗罪，于2021年1月18日向本院提起公诉。本院受理后决定适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城经济技术开发区人民检察院指派检察员刘红艳出庭支持公诉。被告人张晶晶及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。盐城经济技术开发区人民检察院指控,2019年3月份，被告人张晶晶开始从事资金过桥业务，从中赚取手续费，至2019年7、8月份，因银行放款延迟等原因，导致张晶晶的业务出现亏损。2020年3月份起，被告人张晶晶基本不做业务，因欠债过多，产生了骗取他人钱财用于偿还债务的想法。2020年4月至2020年6月期间，被告人张晶晶虚构自己从事资金过桥生意的事实，以投资可以获得高额利息回报的名义，多次骗取被害人戚某、王某共计人民币2098600元。2020年9月7日，被告人张晶晶主动至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关向法庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人张晶晶以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人张晶晶犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张晶晶自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。被告人张晶晶及其辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，被告人张晶晶表示自愿认罪认罚。其辩护人同时认为，被告人张晶晶存在自首、认罪认罚等依法从轻、减轻的情节，无前科劣，建议对其从轻处罚。经审理查明：2019年3月份，被告人张晶晶开始从事资金过桥业务，期间张晶晶以支付高额费用的方式多次从他人处借资用于第三方资金过桥，并从中赚取差价，至2019年7、8月份，因银行放款延迟等原因，张晶晶的业务出现亏损，但其仍继续借入资金，导致亏空越来越大。2020年3月份起，被告人张晶晶基本不做业务，因欠债过多，遂产生了骗取他人钱财用于偿还债务的想法。2020年4月至2020年6月期间，被告人张晶晶虚构自己从事资金过桥生意的事实，以投资可以获得高额利息回报的名义，多次骗取被害人戚某、王某的钱款。其中，骗取被害人戚某的钱款，扣除其案发前归还的部分及其给付被害人戚某的一辆宝马汽车的价值人民币300000元（含税费及保险等费用），实际骗取被害人戚某人民币1970600元；骗取被害人王某的钱款，扣除其案发前归还的部分，实际骗取被害人王某人民币128000元；两项合计，被告人张晶晶共骗取他人钱款合计人民币2098600元。2020年9月7日，被告人张晶晶主动至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。被告人张晶晶认罪认罚，在审查起诉阶段自愿签署了《认罪认罚具结书》。另查明，被告人张晶晶尾号为9821的中信银行账户交易流水显示，除银行自动结息外最后一次入账截止日期为2020年5月25日，最后转入资金系户名为曹某的尾号9411中国建设银行账户一次性转入的人民币60万元，转入前该账户余额为6031.52元。2021年1月22日，公安机关依法冻结被告人张晶晶尾号为9821的中信银行账户内上述资金及利息合计人民币607113.19元。认定上述事实的证据有：1、书证（1）被告人常住人口基本信息，证实被告人的自然人情况、具备刑事责任能力。（2）受案登记表、立案决定书、发破案经过、归案情况说明，证实该案的发破案情况，被告人张晶晶于2020年9月7日下午至公安机关投案自首。（3）调取证据清单，盐城市第一人民医院的住院记录，证实被告人张晶晶投案前磺胺类中毒及住院治疗情况。（4）被告人张晶晶的银行交易流水，证实被告人张晶晶在各大银行的开户情况及资金流水情况。（5）由被害人戚某提供的与张晶晶之间的微信聊天记录、结算协议等；王金鹏（被害人戚某丈夫）提供的2020年8月19日张晶晶微信转账给王金鹏1万元的微信转账记录。证实张晶晶多次以资金过桥为由骗取钱款的事实及通过王金鹏还款1万元的事实。（6）王某提供的转账单及微信聊天记录，证实张晶晶以资金过桥为由骗取王某资金的事实。2、证人证言（1）证人蔡某（张晶晶丈夫）的证言，证实2015年和张晶晶经营宝龙酸奶店，2016年搬到中南城，后来经营一年就关门了，其和张晶晶在中南城经营了一家鞋店，2020年5月鞋店关门了。2018年4月至2019年10月份，其和张晶晶在中南城经营了一家小海鲜店；2018年开始至2019年年底，其还一直做代购；鞋店关门至今都无业。2018年、2019年期间，其和张晶晶靠上述生意每个月基本能赚三四万，她做的其他业务能赚多少钱我不知道；现在我已经没有生活来源了，正常就靠家里亲戚救济。张晶晶从2019年开始做资金过桥业务，但具体情况她不告诉我，一直到今年6月份，开始有人上门来要钱了，我才知道她做过桥生意亏钱了。（2）证人商某（房产中介）的证言，证实2019年9、10月份通过微信朋友圈认识张晶晶，开始的时候她知道我做房产中介，有客户需要过户等她就介绍到我这边。2019年12月她跟我提她有客户需要过桥，贷款手续都提前做好了，说是会给我1.5个点费用（一般是3000-8000），2020年1月份她从我这借了一笔28万和一笔15万，用过之后一直没还，她说钱被客户挪用了，后来陆续盯着她要回13万，还欠我30万。（3）证人卞某的证言，证实2019年下半年张晶晶说她做垫资过桥生意，让我借钱给她周转，1万元每月可以给1000元的利息，后来我将信用卡给她套现周转。2020年3月10日，她又说有房子的单子，让我用借呗借钱套现给她，因为我没用过借呗，她就拿我的手机操作套现了7.6万元，第二天张晶晶说她的卡被冻结了，要我再借她2万元。到了6月下旬，开始有很多人找张晶晶要钱了，大家都说她是骗人的。现在她还差欠我28万多元。（4）证人韦某甲的证言，证实通过他人认识张晶晶，2019年12月张晶晶让我跟她做信用卡垫资生意，去她家见面的时候她就让我开通微粒贷、网商贷、饿用贷等网上贷款软件，还让我去开通了光大、浦发、上海银行信用卡，总共投了13万多元，现在还亏损10万多元。到2020年6月份，我意识到张晶晶可能是诈骗的。（5）证人曹某的证言，证实2017年被朋友拉到一个代购群里，群主是张晶晶，2019年6月份的时候去张晶晶工作室拿自己代购的东西，她说她是中国银行工作人员，代购是她的副业，她还做汽车垫资过桥生意，我可以拿钱给她那边出资，她帮我赚点利息，我看利息比较高，就出资了。2020年4月份之后她跟我说她还在做业务，我就继续在张晶晶那边投资，到目前为止还差我115万多元。（6）-（23）证人邓某、仇某、沈某、韩某、孙某、成某、朱某甲、韦某乙、徐某甲、徐某乙、刘某甲、吴某甲、吴某乙、谢某、刘某乙、朱某乙、倪某、罗某等人证言，证实被告人张晶晶介绍出资给她做过桥垫资业务，至今仍未还清，张晶晶欠款金额几万元至百余万元不等的事实。（24）证人宋某（做业务）证言：证实2020年6月通过张晶晶将自己房子抵押拿贷款用的，张晶晶说是免息政策，后来发现没有免息，一直是我自己支付利息的，张晶晶说让我自己先垫付后她再给我，但她一直敷衍我。3、被害人陈述（1）被害人戚某的陈述，证实我之前是做海外代购生意的，张晶晶通过一个代购群加我为好友。到了2020年3月份，因为疫情原因，代购的生意没法开展，我小学同学韦唯在群里经常发截图，有些是转账记录、有些是她自己的手机备忘录，炫耀她每天赚了多少钱，我就问她怎么赚到这么多钱的，她说她跟着张晶晶后面做业务赚钱的，我就让韦唯带着我一起做业务，她说她最近不差钱，而且已经有几个人跟着她一起做业务了，等以后有机会再找我。又过了几天，她又在小群里发截图炫富了，我就又问她合作的事情，她说就是代购大群里张晶晶，让我自己去找她。我因为想赚钱，就主动通过微信联系张晶晶了，说我想跟着她做业务，她说她是做信用贷业务的，业务的大概内容就是她借钱给那些还不上银行贷款的人先将银行贷款还了，等那些人续贷后将钱还给她，她从中拿提成，我就同意跟她合作了。银行的一单正常是30万，具体利润不等，隔天的过桥费用在1.5万到2万多不等；到5天的过桥费用在3万到5万不等，张晶晶说这些费用她全部给我，她只是为了维系一个银行的业务往来关系。从2020年4月29日至2020年8月17日我分别用我的微信、我的支付宝、我老公王金鹏的支付宝、我的农行卡、我的建行卡、我老公的农行卡，我妹妹戚小倩的中行卡、我表哥严志超的工行卡向张晶晶账户及她指定的账户转过钱，同时也收到张晶晶转给我的钱，共计汇出和汇入的出入为-2280600元，其中扣除255000元的购车费，我损失在2025600元。本院审理期间，被害人戚某认可购车费用抵扣300000元。（2）被害人王某的陈述，证实2020年6月，张晶晶联系我妻子姜海兰问她做不做资金过桥业务，赚取的费用一人一半，我老婆同意了，2020年6月14日至6月23日我和我老婆共给了张晶晶58.5万元，期间张晶晶给了我们45.7万元，还差12.8万元没有给我们。我是在6月底左右发现被骗的。4、被告人张晶晶的供述和辩解，证实2019年3月，我开始接触资金过桥业务，主要是做贷款到期还本金、垫付车款，2019年8月份我还多做了个房抵贷的业务。2019年9、10月份我做的业务没赚到钱，10月底的时候亏损已经将近200万了。从2020年3月开始，我的过桥业务的单子越来越少了，出资方提供的资金实在太多了，我就用出资方的钱来填坑了。填坑有两种情况，一种是当时我还在做业务的时候，用这些出资方的钱边做业务边填坑，一种是我拿出资方的钱，名义上跟他们说是做业务，但实际上我没有做业务，而是骗他们进来填坑的。戚某、王某的钱，我纯粹是拉进去填坑的，名义上跟他们说是做业务的，但实际上没有做业务，而是骗他们进来填坑的。2020年7月份的时候我已经意识到坑会越来越大的，做不下去了；到了9月5号，债务人追的比较紧，我觉得挺亏欠我父母的，我想不开还喝了农药自杀的，住了两天院，出院后第二天我到公安机关投案的。我中间还给过她一辆25万多元的宝马车。庭审中辩称其为戚某购买宝马车所有费用共计30余万元，其认可抵扣30万元。上述证据均经庭审举证、质证，被告人及辩护人对证据的真实性、合法性、关联性均不持异议，上述证据来源合法，证据之间相互印证，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。本院认为，被告人张晶晶以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人张晶晶犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，可依法从宽处理。辩护人关于被告人张晶晶系自首，自愿认罪认罚，无前科劣迹的辩护意见，经查属实，予以采纳。庭审中，被告人张晶晶提出公安机关冻结的其中信银行卡内资金人民币60万元为骗取的被害人戚某的款项，经核查，该账户内资金被冻结前最后一次资金转入系名称为曹某的他行账户于2020年5月25日一次性转入人民币60万元，该款项与本案被害人被骗的款项无关联，且根据调取的银行流水、被告人张晶晶的供述和曹某的证言，双方之间往来账目较多且尚有资金未结清，被告人上述意见与查明事实不符，不予采纳，该60万元不予处置，但该账户内冻结原有资金6031.52元，可依法抵作退赃款，按比例发还相关被害人。综上，为保护公民私人财产不受侵犯，打击刑事犯罪，本院根据被告人的犯罪事实，犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张晶晶犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的十七日折抵刑期十七日，即自二○二○年九月八日起至二○三一年三月七日止。罚金限于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、责令被告人张晶晶退赔被害人戚雪琳损失人民币1970600元、退赔被害人王玉祥人民币128000元。三、公安机构冻结的被告人张晶晶中信银行卡账户内资金人民币6031.52元抵作退赃款，按比例发还被害人戚雪琳、王玉祥，不足部分由被告人张晶晶继续承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  胡廷霞审 判 员  顾启东人民陪审员  裴 玲二〇二一年四月十三日法官 助理  刘 涛书 记 员  王丹丹附录法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。