浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）浙0203刑初736号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人周丽霞，女，1980年2月9日出生于江西省南昌市，汉族，大学文化，住浙江省宁波市海曙区。因本案于2019年11月22日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年12月27日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人汤红艳，国浩律师（宁波）事务所律师。 辩护人郑吉薇，浙江和义观达律师事务所律师。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检二部刑诉（2020）1652号起诉书指控被告人周丽霞犯非法吸收公众存款罪，于2020年9月7日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁波市海曙区人民检察院于2020年12月3日以本案需要补充侦查为由，建议本案延期审理，本院于同日决定延期审理。2021年1月3日本院根据宁波市海曙区人民检察院的建议对本案恢复法庭审理。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员沈慧红出庭支持公诉。被告人周丽霞及辩护人汤红艳、郑吉薇到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2013年12月，弘哲金富资产管理（上海）有限公司宁波分公司（以下简称弘哲金富宁波分公司）在本市海曙区注册成立，注册经营范围包括投资咨询、商务信息咨询等，历任负责人或总经理分别为王某、李松林、肖国海、徐咏明、周游、庞某（均另案处理）与被告人周丽霞。 弘哲金富宁波分公司未经国家有关部门批准，通过打电话、口口相传等方式向社会不特定公众宣传，并承诺年化收益6-11%高额利息，以销售“月得利”、“弘金宝”等债权类、有限合伙类及标准化私募基金类理财产品的方式，向社会不特定公众非法募集资金。至2019年7月案发，非法吸储资金共计人民币11.14亿余元。其中，被告人周丽霞于2014年7月至2019年7月先后担任弘哲金富宁波分公司团队经理、销售总监、副总经理、总经理，其间，非法吸储资金分别为人民币0.15亿余元、1.57亿余元、3.24亿余元、1.28亿余元，共计人民币6.25亿余元。 2019年11月22日，被告人周丽霞向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了营业执照、工商登记材料、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、不动产登记信息查询结果、协助查封通知书、查封决定书、审计报告、情况说明、到案经过、户籍证明等，证人姜某、许某、魏某、林某、郝某、王某、庞某、车景、黄某、张某1及姚某、张某2等报案投资人的证言，被告人周丽霞与同案参与人肖国海、陈雷、陶蓉的供述和辩解，光盘等相关的证据材料，认为被告人周丽霞与人合伙，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪；同时认为，被告人周丽霞有自首情节，可从轻或减轻处罚，被告人周丽霞在部分犯罪中系从犯，应从轻或减轻处罚，被告人周丽霞自愿认罪认罚，建议对被告人周丽霞判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。 被告人周丽霞对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人提出被告人周丽霞系部分从犯，有自首情节，积极退赃，且自愿认罪认罚，请求从轻处罚的辩护意见。 经审理查明：2013年12月，弘哲金富资产管理(上海)有限公司宁波分公司(以下简称弘哲金富宁波分公司)在本市海曙区注册成立，后在未经国家有关部门批准的情况下，通过打电话、口口相传等方式向社会不特定公众宣传销售“月得利”、“弘金宝”等债权类、有限合伙类及标准化私募基金类等理财产品，承诺年化收益6-11%高额利息，变相吸收公众资金。至2019年7月案发，非法吸储资金共计人民币11.14亿余元，未兑付金额1.56亿余元。 2014年7月至2019年7月，被告人周丽霞先后担任弘哲金富宁波分公司团队经理、销售总监、副总经理、总经理，其间参与非法吸储资金分别为人民币0.15亿余元、1.57亿余元、3.23亿余元、1.28亿余元，共计人民币6.24亿余元。 2019年11月22日，被告人周丽霞向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。案发后，公安机关查封了登记于被告人周丽霞名下的浙江省宁波市丽象佳苑14幢43号1705室、江西省南昌市高新开发区艾湖路218号恒大御景小区17号楼一单元1803室。 2020年11月13日，被告人周丽霞家属代为退赔违法所得人民币100万元。 上述事实有营业执照、工商登记材料、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、不动产登记信息查询结果、协助查封通知书、查封决定书、审计报告、情况说明、到案经过、户籍证明等，证人姜某、许某、魏某、林某、郝某、王某、庞某、车景、黄某、张某1及姚某、张某2等报案投资人的证言，被告人周丽霞与同案参与人肖国海、陈雷、陶蓉的供述和辩解，光盘等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人周丽霞伙同他人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控的金额计算有误，予以纠正。被告人周丽霞在部分犯罪事实中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚。被告人周丽霞案发后能主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人周丽霞已退赔部分违法所得，可酌情从轻处罚。被告人周丽霞能自愿认罪认罚，依法可从宽处理。辩护人提出上述减轻、从宽等相关辩护意见，本院予以采纳。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条及及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人周丽霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期自判决确定之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年11月22日起至2022年2月21日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。） 二、退缴在案的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴或责令被告人周丽霞退赔后，发还集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  江 岚 人民陪审员  王红惠 人民陪审员  魏 洁 二〇二一年四月六日 代书 记员  陈 妍 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。