新疆维吾尔自治区昌吉市人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）新2301刑初65号 公诉机关新疆维吾尔自治区昌吉市人民检察院。 被告人张淼，女，1985年6月4日出生于新疆维吾尔自治区吉木萨尔县，汉族，公民身份号码XXX，大学本科文化，原系XXX财产保险有限公司分公司出单员，户籍所在地新疆维吾尔自治区吉木萨尔县，捕前住新疆维吾尔自治区吉木萨尔县。2020年10月17日，因涉嫌犯诈骗罪，被新疆维吾尔自治区昌吉市公安局刑事拘留（临时羁押于北京市丰台区看守所），同年10月26日押解出所，于10月27日羁押于新疆维吾尔自治区阜康市看守所，同年11月6日转至新疆维吾尔自治区昌吉市看守所。同年11月20日经新疆维吾尔自治区昌吉市人民检察院批准逮捕。现羁押于新疆维吾尔自治区昌吉市看守所。 辩护人羊山东，新疆德恒（乌鲁木齐）律师事务所律师。 新疆维吾尔自治区昌吉市人民检察院（以下简称昌吉市人民检察院）以昌吉市院一部刑诉〔2021〕68号起诉书指控被告人张淼犯诈骗罪，于2021年2月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。昌吉市人民检察院指派检察员冯莉出庭支持公诉。被告人张淼及其辩护人羊山东到庭参加诉讼。现已审理终结。 昌吉市人民检察院指控： 2017年1月至2020年9月期间，被告人张淼虚构事实骗取他人人民币共计970893.09元。 1．2019年1月至8月期间，被告人张淼虚构女朋友陈某某因其新媒体公司挣的钱都存在陈某某外婆的账户上，现陈某某的外婆去世了，陈某某与其舅舅在争夺遗产，其外婆的账户被冻结了，陈某某的公司周转需要用钱的事实，以借款为名陆续骗取被害人由某人民币共计270000元，后在由某的不断催要下向由某还款54079元。 2．2017年8月至2019年4月，被告人张淼先后虚构其在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息、虚构维护保险业务点需要资金周转、虚构其母亲生病带母亲去北京看病等事实，骗取被害人马某1人民币共计85000元，骗取马某1一张额度60000元的信用卡使用，案发前向信用卡还款50000元。 3．2017年9月10日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐倒贷款需要凑钱的事实，以借款为由骗取被害人刘某1人民币共计25000元，后向刘某1还款10,000元。 4．2017年9月25日至2018年7月19日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息的事实，以借款为名承诺高额利息作为回报，陆续骗取被害人刘某2人民币共计65,000元，后向刘某2还款20,000元。 5．2018年1月9日至2018年12月28日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息的事实，以借款为名承诺高额利息作为回报，陆续骗取被害人王某1人民币共计90,000元。 6．2019年8月16日，被告人张淼虚构帮同事王某1老公进监狱需要用钱及朋友的孩子头摔了受伤住院治疗需要医药费，骗取马某3信用卡使用，导致信用卡欠款21,972.09。 7．2019年9月14日，被告人张淼虚构自己资金周转不开，以借款为名骗取被害人宁某人民币40,000元。 8.2020年1月8日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息，以借款为名承诺高额利息作为回报，骗取被害人魏某人民币65,000元。 9.2019年4月30日，被告人张淼虚构其所在的保险的领导陆荣要求其垫付应收保费的事实，骗取被害人刘某3人民币100,000元，后向刘某3还款60,000元。 10.2020年5月6日至2020年8月1日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息、虚构母亲得癌症需要资金周转，虚构女朋友陈某某住院需要医药费等事实，陆续骗取被害人秦某人民币共计90,000元。 11.2020年7月7日，被告人张淼虚构自己晋升保险公司团队长需要给客户垫付手续费的事实，以借款为名承诺高额利息作为回报，骗取被害人潘某人民币40,000元，案发前归还6,000元。 12.2020年9月19日至2020年10月5日，被告人张淼虚构朋友的孩子头部受伤住院治疗需要医药费，以借款为名陆续骗取被害人马某2人民币共计40,000元。 13.2020年9月4日，被告人张淼虚构其帮公司垫付手续费需要资金的事实，从被害人李某信用卡使用刷取卡内20,000元，后还款1,000元。 14.2020年9月5日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县XXX银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息的事实，以借款为名承诺高额利息作为回报，骗取被害人张某人民币60,000元。 15.2018年12月5日至2019年11月17日，被告人张淼虚构在吉木萨尔县农商银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息的事实，以借款为名承诺高额利息作为回报，骗取被害人何某人民币180,000元，后向何某归还80,000元。 16.2017年12月5日，被告人张淼虚构其在吉木萨尔县农商银行上班的姐姐给客户放贷可以赚取高额利息的事实，以借款为名承诺高额利息作为回报，骗取被害人王某2人民币45,000元，案发前已归还。 被告人张淼经上网追逃后抓获归案，到案后能如实供述自己的犯罪事实。 公诉机关认为，被告人张淼虚构事实、隐瞒真相，骗取他人人民币共计970,893.09元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人被抓获到案，到案后如实供述全部的犯罪事实，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。部分损失在立案前已退赔，可以酌情从轻处罚。被告人认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。建议判处被告人有期徒刑十年六个，并处罚金十万元。 以上事实，有经庭审举证、质证、查证属实的被告人的户籍证明、物证、微信聊天记录截图、微信转账记录截图、支付宝转账记录、银行卡转账明细、借条、银行流水清单、信用卡转账记录、信用卡账单、账单详情、还款协议、情况说明、被害人陈述、证人证言、被告人的供述与辩解、辨认笔录、搜查笔录、电子数据、扣押笔录及清单、发还清单、电子物证检查工作记录、电子证物检查笔录、受案登记表、到案经过等证据证实，足以认定。 被告人张淼及其辩护人对指控的事实、罪名、量刑建议均无异议。辩护人的针对量刑方面的意见是，1．被告人有坦白情节；2．被告人自愿认罪认罚。3．被告人系初犯、偶犯，无犯罪前科。综上，建议对被告人从轻处罚。 经审理查明的事实、证据与公诉机关指控的一致，本院予以确认。另查明，2020年10月17日，北京市公安局丰台分局蒲黄榆派出所民警接线索称被告人被网上追逃。后在北京市朝阳区红庙飘酒店内将被告人抓获。2020年10月17日至10月26日张淼被临时羁押于北京市丰台区看守所。2020年10月27日将张淼押解至新疆阜康市看守所。同年11月7日，被押解至昌吉市看守所。 本院认为，被告人张淼以非法占有为目的，采取虚构事实的方法骗取他人人民币970，893.09元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人被网上追逃后抓获到案，到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，且自愿认罪认罚，可以从轻处罚。部分损失已退赔被害人，可以酌定从轻处罚。辩护人关于被告人有坦白、认罪认罚、退赔等情节，可以从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下： 一、被告人张淼犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十万元。 （罚金在本判决书生效后十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人的刑期自2020年10月17日起至2031年4月16日止）。 二、责令被告人张淼向由某退赔经济损失人民币215，921元；向马某1退赔经济损失人民币95，000元；向刘某1退赔经济损失人民币15，000元；向刘某2退赔经济损失人民币45，000元；向王某1退赔经济损失人民币90，000元；向马某3退赔经济损失人民币21，972.09元；向宁某退赔经济损失人民币40，000元；向魏某退赔经济损失人民币65，000元；向刘某3退赔经济损失人民币40，000元；向秦某退赔经济损失人民币90,000元；向潘某退赔经济损失人民币34,000元；向马某2退赔经济损失人民币40,000元；向李某退赔经济损失人民币19,000元；向张某退赔经济损失人民币60,000元；向何某退赔经济损失人民币100，000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审判长 孟 兆 军 审判员 热娜古丽 审判员 曹  勇 二〇二一年四月二日 书记员 玛丽哈巴