河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2021)豫1702刑初251号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人周昌青，曾用名周青，男，1991年1月19日出生，侗族，高中文化，无业，住贵州省黎平县。2017年9月11日因参与赌博被贵州省黎平县公安局行政拘留十日；2017年12月10日因参与赌博被贵州省从江县公安局行政拘留五日。因本案于2020年10月19日被抓获，21日被刑事拘留，同年11月13日被执行逮捕。指定辩护人王珂，河南一帆律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉〔2021〕16号起诉书指控被告人周昌青犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，于2021年3月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员杨卓出庭支持公诉，被告人周昌青及其辩护人王珂到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2019年10月至11月期间，被告人周昌青明知所出售的银行卡可能被用于信息网络犯罪活动，为获取非法利益，仍向他人出售自己的银行卡，并指使吴某、林某（二人已判刑）办理银行卡后进行收购转卖。其中，周昌青出售银行卡四套，流入被诈骗资金共计142.7471万元；周昌青收购并转卖的吴某四套银行卡，流入被诈骗资金共计63.85万元；周昌青收购并转卖林某的五套银行卡，流入被诈骗资金共计100.054269万元。针对指控，公诉机关提供了被告人周昌青供述、证人吴某、林某证言、被害人王某、田某等人陈述、涉案人员银行账户明细、辨认笔录、到案经过等证据证实，认为被告人周昌青的行为已构成妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，提请本院对其依法惩处。被告人周昌青对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出，周昌青系坦白，认罪认罚，建议对其从轻处罚。经审理查明：被告人周昌青为牟取非法利益，明知自己所出售的银行卡（含绑定电话卡、身份信息、U盾、支付密码）可能被他人用于信息网络犯罪活动，除以个人身份办理银行卡出售给他人外，另指使吴某、林某到广东省广州市、东莞市办理银行卡并收购转卖给他人，所出售的部分银行卡被网络诈骗分子用于接收诈骗资金。具体事实如下：2019年2月13日，被告人周昌青以个人身份信息从贵州省到广州省，办理银行卡四套。其中，农业银行卡（尾号0471）流入被诈骗资金7.55万元，工商银行卡（尾号3837）流入被诈骗资金78.8983万元，招商银行卡（尾号1613）流入被诈骗资金27万元，广州农商银行卡（尾号0001）流入被诈骗资金29.2988万元。以上四张银行卡共计流入被诈骗资金142.7471万元。2019年10月16日至18日，周昌青带领吴某到广州市以个人身份信息办理银行卡四套，包括建设银行卡（尾号7023）、中国银行卡（尾号2811）、农业银行卡（5970）、招商银行卡（尾号5221），周昌青又转卖给他人。其中吴某招商银行卡流入被诈骗资金3.85万元，农业银行卡流入被诈骗资金60万元。2019年11月25日至28日，吴某带领林某到广州市、东莞市办理银行卡五套，包括中国银行卡（尾号3467）、广州农商银行卡（尾号3133）、农业银行卡（尾号2671）、东莞农商银行卡（尾号7106）、建设银行卡（尾号5369），并出售给周昌青，周昌青又转卖给他人。其中林某中国银行卡流入诈骗资金共计16.622556万元，广州农商银行卡流入被诈骗资金共计83.431713万元。上述事实，有公诉机关提供的下列证据予以证实：1.被告人周昌青供述，2019年9月份，“玉熊”告诉他办一张银行储蓄卡并绑定手机卡和U盾，可以挣1500元钱。他找到同学吴某，让其找人办理银行卡出售给“玉熊”。后他带着吴某、林某等人从贵州省黎平县乘车到广州、东莞市区办理银行卡。他办理了工商银行、光大银行、广州农商银行、招商银行、中国银行的银行卡，吴某、林某也办理了上述几个银行的银行卡并交给他，他又将上述卡交给“玉熊”。经他多次催要，“玉熊”先给他2000元，他给吴某4000元。他们办理的银行卡绑定新办理的手机卡和U盾，均是一类卡，每天转账不受上限。他知道“玉熊”让他们办理银行卡可能实施犯罪，但他因打牌输钱，急用钱，就同意了。2.证人证言⑴吴某证言，证明2019年9月份，周昌青找到他说办银行卡可以卖钱，他用自己的身份证先在本地办理了两张电话卡，后跟随周昌青到广州市区，周昌青让他们尽可能多的办理银行卡，并在办理时开通优盾，绑定电话卡。他按照周昌青的要求办理了中国银行、建设银行、农业银行、招商银行四张银行卡，以每张1500元出售给周昌青，周实际给他4500元。同年10月份，周昌青又让他找人办理银行卡，他找到表妹林某，并带着其到广州市、东莞市办理了五张银行卡，后交给周昌青，周昌青给他2000元，他给林某500元。⑵林某证言，证明2019年11月份，吴某称带她到广州办理银行卡挣钱，后她和吴某等人到广州、东莞，她用自己的身份信息办理五张银行卡交给吴某，除去几天吃住费用，吴某给她500元。3.被害人陈述⑴王某、田某、张某、彭某、马某陈述，2020年3月16日至19日，他们被人以申请网络贷款，需要开通VIP会员、交纳风险保证金、解冻费等方式，诱骗他们向对方提供的林某尾号3467的中国银行账户转款，发现被骗后报警。⑵蓝某陈述，2020年3月19日，他被微信朋友以网上提供资金支持为由，被他人骗取现金2.1576万元，其中转入林某尾号2601银行卡1.1688万元。⑶李某、王某1、颜某陈述，2019年4月17日至22日，他们被人以带其网上投资理财为名，诱使其向对方提供的银行账户充值，其中包含周昌青尾号0001的广州农商银行账户。⑷康某、夏某陈述，2019年3月24日至4月21日，一名微信朋友以带他们赚钱为由，让到对方提供的投资平台充钱投资，其中含多次向对方提供的周昌青招商银行尾号1613账户转款。后发现被骗。⑸彭某1陈述，2019年2月19日，一名男子添加她为微信好友，后该男子给她推荐一个赌博网站，随后一个月，她用男朋友罗仁的账户向对方客服人员推荐的账户转款35.81万元，其中有周昌青的农业银行尾号为0471账户。⑹刘某陈述，2019年3月25日，他被一名网上人员以帮其赚生活费为由，添加对方推荐的“天弘基金”平台，他按照基金平台客服的要求操作，被骗3.9万余元，其中部分款项转入周昌青农业银行尾号为0471账户。⑺李某1陈述，2019年3月11日，他根据一名网上好友的推荐，下载一个APP并在线上赌大小，共计被骗200多万元。其中部分资金被转入对方提供的周昌青工商银行尾号为3837账户。⑻朱某陈述，2019年10月27日，一名微信陌生人向其推荐一款理财投资平台，她按照对方的要求操作转账，最后被骗4.4万元。其中部分资金转入对方提供的吴某招商银行尾号为5221账户。⑼刘某1陈述，2019年12月12日，她被人以在网上投资理财为由，被骗10.3001万元。其中6万元转入吴某农业银行尾号为5970账户。5.书证⑴周昌青银行账户查询及交易明细，证明2019年2月13日，周昌青以个人身份信息开办四张银行卡，其中工商银行卡（尾号3837）接收李某1等人转款共计78.8983万元，农业银行卡（尾号0471）接收罗仁、刘某等人转款共计7.55万元，招商银行卡（尾号1613）接收夏某等人27万元，广州农商银行卡（尾号0001）接收颜某、王某1等人转款29.2988万元。⑵吴某银行账户查询及交易明细，证明吴某于2019年10月16日至18日期间以个人身份信息办理多张银行卡，其中农业银行卡（尾号5970）接收刘某1等人转款60万元，招商银行卡（尾号5221）接收朱某等人转款3.85万元。同时其还办理有建设银行卡（尾号7023）、中国银行卡（尾号2811）。⑶林某银行账户查询及交易明细，证明2019年11月25日至28日，林某以个人身份开办多张银行卡，其中广州农商银行卡（尾号3133）共计收款83.431713万元，中国银行卡（尾号3467）接收王某、彭某等人转款16.622556万元，同时，其还开办有农业银行卡（尾号2671）、东莞农商银行卡（尾号7106）、建设银行卡（尾号5369）。⑷本院(2020)豫1702刑初652号刑事判决书，证明涉案人员吴某、林某因犯帮助信息网络犯罪活动罪已被判刑，上述犯罪事实已经生效判决认定。⑸贵州省黎平县、从江县公安局行政处罚决定书，证明周昌青因参与赌博两次被行政处罚的事实。6.辨认笔录，证明在公安机关组织下，林某辨认出吴某，吴某辨认出周昌青，周昌青辨认出收购银行卡的“玉熊”即是欧安祥。7.到案经过，证明2020年10月19日，被告人周昌青在贵州省黎平县被抓获。8.户籍证明，证明被告人周昌青作案时系成年人，完全刑事责任能力。上述证据，相互印证部分，本院予以采信。本院认为，被告人周昌青以牟利为目的，明知他人可能利用信息网络实施犯罪的情况下，仍办理银行卡并出售，为他人网络诈骗犯罪提供支付结算帮助，帮助结算金额共计142.7471万元，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪；同时，周昌青又收购、非法持有他人信用卡共计9张，数量较大，其行为又构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。周昌青一人触犯两个罪名，依法应当数罪并罚。周昌青到案后如实供述犯罪事实，自愿接受处罚，依法可从轻处罚；其曾因参与赌博两次被行政处罚，量刑时酌予考虑。辩护人关于周昌青系坦白、认罪认罚的意见成立，予以采纳。根据被告人周昌青的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人周昌青犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币一万八千元（罚金限判决生效后十日内一次性缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年10月19日起至2022年4月18日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡艳梅人民陪审员  马振河人民陪审员  李咏梅二〇二一年四月十二日书 记 员  禹贺娟