文书内容广东省深圳市龙岗区人民法院民 事 判 决 书（2020）粤0307民初36939号原告：李某某，女，汉族，住址深圳市龙岗区。委托代理人：蔡某某，北京市某某（深圳）律师事务所律师。被告：廖某某，女，汉族，身份证住址深圳市龙华某某。被告：杨某某，男，汉族，身份证住址深圳市龙华某某。被告杨某某委托代理人：宗某某，广东某某律师事务所律师。被告杨某某委托代理人：罗某某，广东某某律师事务所实习律师。上述原被告民间借贷纠纷一案，本院于2020年9月27日立案后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告李某某及其委托代理人蔡某某、被告杨某某委托代理人宗某某到庭参加诉讼。被告廖某某经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法进行缺席审理。本案现已审理终结。原告向本院提出诉讼请求：一、请求法院判令两被告向原告偿还借款本金2171000元；二、请求法院判令两被告向原告支付违约金749718元（以2171000元为基数，按照月利率2%的标准，自2019年3月19日起计至款项付清之日止，暂计至起诉日2020年8月18日止）三、请求法院判令本案全部诉讼费、公告费、保全费、保全担保费等实现债权的费用由两被告承担。原告在庭审中明确第三项诉讼请求为两被告承担本案诉讼费。被告廖某某未提交答辩意见以及任何证据材料。被告杨某某答辩如下：第一，原告与被告廖某某之间的民间借贷，被告杨某某不知情，真实性被告杨某某无法确定；第二，被告杨某某认为原告与被告廖某某之间民间借贷即使存在，与被告杨某某没有任何关系，该借款没有用于两被告夫妻共同生活，系被告廖某某的个人借款。经审理查明，原告与被告廖某某于2019年2月28日签订借款合同（借款金额2171000元）一份，双方约定：原告向被告提供借款本金2171000元，借款期限为941日，从2016年8月19日至2019年3月18日，月利率为3%，被告廖某某应于每月10日向原告计付当月利息。原告提交个人账户交易明细清单，其上显示原告于2016年8月19日通过某某银行向被告廖某某分别转账70万元、63万元，于2017年7月18日通过某某银行向被告廖某某转账25万元，于2017年12月12日通过某某银行向被告廖某某转账28万元，于2017年12月12日通过某某银行向被告廖某某转账11000元，于2018年4月25日通过某某银行向被告转账30万元，前述转账款项合计2171000元。原告另提交结婚证、深圳市某某有限公司工商登记信息、被告廖某某每月基础支出表、深圳市房地产买卖合同与深圳市不动产登记中心登记查询单，其上显示：被告廖某某与被告杨某某于2015年5月4日登记结婚；被告廖某某系深圳市某某有限公司的股东，出资比例100%；被告廖某某通过ＱＱ邮箱发送给原告2015年1月至2018年1月期间家庭收支情况表，总计支出154万元；被告廖某某于2016年6月21日购买深圳市龙华某某号房屋，后被告廖某某于2019年3月13日将该房屋转移登记至案外人邓某某名下。原告主张，被告廖某某借款后主要用于家庭生活和公司经营，被告廖某某借款时仍在夫妻关系存续期间内，被告杨某某的主要收入来源于被告廖某某及深圳市某某有限公司的运营收益，故涉案债务应由两被告共同承担。被告杨某某辩称，两被告在2019年2月15日已经离婚，原告与被告廖某某有串通将被告杨某某拖到涉诉案件中的嫌疑；从原告提供的流水来看，2016年8月19日63万元借款的转账，系原告和被告廖某某之间的过账，被告廖某某先转63万元给原告，然后原告又转回63万元给被告廖某某；被告杨某某不是深圳市某某有限公司的董事长，亦无占有该公司股权；深圳市龙华某某号房屋不是用涉案借款购买的，该房屋购买的时间是2016年6月12日，原告的第一笔借款是发生于2016年8月19日，购买房产在借款之前。综上，被告杨某某不应承担涉案的债务。被告杨某某提交还款明细表和还款银行流水，其上显示被告廖某某于2016年12月至2018年12月期间向原告转账合计1437147.29元。被告杨某某另提交离婚证显示两被告于2019年2月15日登记离婚。被告杨某某主张，被告廖某某在婚前就与原告存在债务往来，且涉案金额较大，被告廖某某的借款均系个人借款，并非用于家庭生活，且原告民间借贷纠纷涉案数量较多，应将原告定性为职业放贷人，被告提供案件详情截图显示当事人姓名为“李某某”的多个民间借贷纠纷案件信息。原告提交流水明细说明、借款合同（借款金额133万元）、借款合同（借款金额85万元）、63万元借款明细和相应银行流水，其上显示：2016年12月12日至2018年12月25日期间被告廖某某付息明细，系对被告杨某某提交的被告廖某某还款银行流水的部分确认（详见附表）；原告与被告廖某某于2016年8月19日签订借款合同（借款金额133万元），双方约定原告向被告廖某某出借133万元，借款期限自2016年8月19日至2018年8月18日止，借款人被告廖某某每月10日应付利息44700元（经核算为按照月利率3.36%支付利息）；原告与被告廖某某于2018年4月25日签订借款合同（借款金额85万元），双方约定原告向被告廖某某出借85万元，借款期限自2017年7月18日至2018年7月17日止，借款人被告廖某某每月10日应付利息22500元（经核算为按月利率2.65%支付利息）；原告于2014年5月7日至2016年6月20日向被告廖某某转账63万元。原告称，本案债务发生时间在婚姻关系存续期间，被告杨某某提供的案件详情截图上显示的当事人“李某某”并非本案原告，被告廖某某从未偿还2016年8月19日出借的63万元借款本金，被告杨某某在庭审中陈述的已偿还63万元实际偿还的系2014年5月7日至2016年6月20日期间原告出借给被告廖某某的63万元借款，原告在2016年8月19日向被告廖某某出借63万元借款本金的同时，要求被告廖某某偿还此前的63万元。原告还主张自2019年3月起两被告未再支付涉案借款本息，2017年12月12日签订的合同系按照2万元计算，但本案实际转款11000元，故关于85万元借款合同，原告实际只支付84.1万元。以上查明事实有原告、被告杨某某提交的借款合同（借款金额2171000元）、个人账户交易明细清单、结婚证、深圳市某某有限公司工商登记信息、廖某某名片、视频、微信截图、被告廖某某每月基础支出表、微信转账截图、支付宝转账截图、深圳市房地产买卖合同、深圳市不动产登记中心登记查询单、被告还款明细表和还款银行流水、离婚证、借款合同（借款金额133万元）、借款合同（借款金额85万元）、63万元借款明细和相应银行流水等证据及庭审笔录附卷为据，足以查实。本院认为，根据原告庭审中的陈述以及相应举证，足以证实原告向被告廖某某支付了借款本金合计2171000元，原告与被告双方之间成立合法有效的民间借贷关系。被告廖某某经本院合法传唤，未到庭抗辩，在无相反证据的情形下，本院根据原告的举证以及其在庭审中的陈述，依法采纳原告说明的被告廖某某还息情况。本案中，原告于2016年8月19日向被告廖某某实际出借借款本金1330000元，于2018年4月25日另向被告廖某某实际出借借款本金841000元，根据原告与被告廖某某签订的借款合同（出借金额133万元）、借款合同（出借金额85万元）、借款合同（出借金额2171000元）中双方的约定和原告提交的被告廖某某付息明细表，本院认定,自2016年8月19日至2018年4月24日期间，应以原告实际出借借款本金1330000元为基数，按月利率3%计算利息，因原被告之间于2020年8月19日前成立民间借贷关系（借款交付之时），原告起诉立案时间为2020年9月27日，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（法释〔2020〕17号）第二十五条、第二十八条、第三十一条的规定，2016年8月19日至2018年4月24日期间被告廖某某支付利息的情况明显超出《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(法释〔2015〕18号)第二十四条、第二十六条规定的合法范围，故对于被告廖某某已经支付的利息，依法可按月利率3%的标准自2016年8月19日起，根据先息后本原则进行核算（详见附表），截至2018年4月24日，被告廖某某尚欠借款本金1330000元；依照前述认定，自2018年4月25日起，应以剩余实际出借借款本金2171000元（1330000元+841000元）为基数，按月利率3%的标准继续根据先息后本原则进行核算（详见附表），截至2018年12月25日，被告廖某某尚欠借款本金2147250.93元。原告与被告廖某某签订的三份借款合同上载明的借款期限均已届满，根据前述认定，原告诉至本院请求被告廖某某返还剩余借款本金2147250.93元，于法有据，本院予以支持，原告诉请超出部分，本院不予支持。关于原告主张的违约金，根据前述认定，本院酌定以2147250.93元为基数，自2019年3月19日起至2020年8月19日止，按照月利率2%的标准计算逾期利息；以2147250.93元为基数，自2020年8月20日起至款项付清之日止，按照原告起诉时全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率的四倍标准即年利率15.4%计算逾期利息。原告诉请超出部分，本院不予支持。关于原告要求被告杨某某对上述债务本息承担共同清偿责任的诉请，涉案借款行为虽发生在被告廖某某与被告杨某某婚姻关系存续期间，但因涉案借款合同仅有夫妻一方即被告廖某某签字，且涉案款项均直接往来于原告与被告廖某某间名下银行账户。原告作为涉案借款债权人，未能充分举证证明涉案借款系被告廖某某出于夫妻共同生活、共同生产经营或基于夫妻双方共同意思表示，应承担举证不能的不利后果，原告诉请被告杨某某对被告廖某某涉案借款还款责任承担共同清偿责任无事实及法律依据，本院不予支持。被告廖某某经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，视为其放弃相关抗辩权利，本院在查明案件事实的基础上依法进行缺席判决。综上，根据《中华人民共和国合同法》第六十条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条、第二百一十一条，《最高人民法院关于适用时间效力的若干规定》第一条第二款，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》（法释〔2020〕17号）第二十五条、第二十八条、第三十一条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百四十四条，《民事诉讼程序繁简分流改革试点实施办法》第十六条之规定，判决如下：一、被告廖某某应于本判决生效之日起五日内向原告李某某偿还借款本金2147250.93元并支付逾期利息（以2147250.93元为基数，自2019年3月19日起至2020年8月19日止，按照月利率2%的标准计算逾期利息；以2147250.93元为基数，自2020年8月20日起至款项付清之日止，按照年利率15.4%的标准计算逾期利息）；二、驳回原告李某某的其他诉讼请求。上述付款义务人如未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付延迟履行期间的债务利息。本案受理费30166元（原告已预交）由原告李某某负担330元，由被告廖某某负担29836元。该29836元款项被告廖某某应于本判决生效之日起五日内迳付原告李某某。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院。审判员  林瑞宇二〇二一年四月十三日书记员  林 涵            序号              月利率              付/还款日期              天数               借款金额      （元）                还款金额      （元）                应付利息                未付利息                当期还本      （元）                剩余本金      （元）                   1              3.00%              2016年8月19日              0               ￥ 1,330,000.00                ￥          -                  ￥          -                  ￥          -                  ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   2              3.00%              2016年12月12日              115                             ￥    23,700.00                ￥   150,854.79                ￥   127,154.79                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   3              3.00%              2016年12月20日              8                             ￥    21,000.00                ￥   137,649.04                ￥   116,649.04                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   4              3.00%              2017年1月13日              24                             ￥    23,700.00                ￥   148,131.78                ￥   124,431.78                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   5              3.00%              2017年1月19日              6                             ￥    21,000.00                ￥   132,302.47                ￥   111,302.47                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   6              3.00%              2017年3月13日              53                             ￥    23,700.00                ￥   180,826.85                ￥   157,126.85                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   7              3.00%              2017年3月24日              11                             ￥    21,000.00                ￥   171,556.44                ￥   150,556.44                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   8              3.00%              2017年4月21日              28                             ￥    21,000.00                ￥   187,286.30                ￥   166,286.30                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   9              3.00%              2017年4月21日              0                             ￥    11,250.00                ￥   166,286.30                ￥   155,036.30                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   10              3.00%              2017年4月21日              0                             ￥    12,450.00                ￥   155,036.30                ￥   142,586.30                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   11              3.00%              2017年5月16日              25                             ￥    23,700.00                ￥   175,380.82                ￥   151,680.82                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   12              3.00%              2017年6月7日              22                             ￥     2,100.00                ￥   180,540.00                ￥   178,440.00                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   13              3.00%              2017年6月12日              5                             ￥    18,900.00                ￥   184,998.90                ￥   166,098.90                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   14              3.00%              2017年6月16日              4                             ￥    11,250.00                ￥   171,346.03                ￥   160,096.03                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   15              3.00%              2017年6月16日              0                             ￥    11,750.00                ￥   160,096.03                ￥   148,346.03                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   16              3.00%              2017年7月3日              17                             ￥    21,700.00                ￥   170,646.30                ￥   148,946.30                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   17              3.00%              2017年7月31日              28                             ￥    30,000.00                ￥   185,676.16                ￥   155,676.16                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   18              3.00%              2017年8月1日              1                             ￥     4,700.00                ￥   156,987.95                ￥   152,287.95                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   19              3.00%              2017年9月29日              59                             ￥    21,000.00                ￥   229,683.01                ￥   208,683.01                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   20              3.00%              2017年10月20日              21                             ￥    21,000.00                ￥   236,230.41                ￥   215,230.41                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   21              3.00%              2017年10月20日              0                             ￥    30,800.00                ￥   215,230.41                ￥   184,430.41                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   22              3.00%              2017年11月20日              31                             ￥    21,000.00                ￥   225,095.62                ￥   204,095.62                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   23              3.00%              2017年12月1日              11                             ￥    30,800.00                ￥   218,525.21                ￥   187,725.21                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   24              3.00%              2018年1月3日              33                             ￥    21,000.00                ￥   231,013.97                ￥   210,013.97                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   25              3.00%              2018年1月3日              0                             ￥    30,800.00                ￥   210,013.97                ￥   179,213.97                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   26              3.00%              2018年1月16日              13                             ￥    21,000.00                ￥   196,267.12                ￥   175,267.12                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   27              3.00%              2018年1月16日              0                             ￥    10,500.00                ￥   175,267.12                ￥   164,767.12                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   28              3.00%              2018年2月13日              28                             ￥    41,300.00                ￥   201,496.99                ￥   160,196.99                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   29              3.00%              2018年2月27日              14                             ￥    21,000.00                ￥   178,561.92                ￥   157,561.92                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   30              3.00%              2018年3月17日              18                             ￥    30,800.00                ￥   181,173.97                ￥   150,373.97                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   31              3.00%              2018年3月17日              0                             ￥     9,000.00                ￥   150,373.97                ￥   141,373.97                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   32              3.00%              2018年3月22日              5                             ￥    21,000.00                ￥   147,932.88                ￥   126,932.88                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   33              3.00%              2018年4月14日              23                             ￥    30,800.00                ￥   157,103.84                ￥   126,303.84                ￥          -                  ￥ 1,330,000.00                   34              3.00%              2018年4月25日              11               ￥   841,000.00                ￥          -                  ￥   140,733.42                ￥   140,733.42                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   35              3.00%              2018年5月4日              9                             ￥    21,000.00                ￥   160,004.77                ￥   139,004.77                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   36              3.00%              2018年5月4日              0                             ￥     9,000.00                ￥   139,004.77                ￥   130,004.77                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   37              3.00%              2018年5月24日              20                             ￥    50,000.00                ￥   172,829.97                ￥   122,829.97                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   38              3.00%              2018年5月24日              0                             ￥    22,800.00                ￥   122,829.97                ￥   100,029.97                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   39              3.00%              2018年5月24日              0                             ￥       500.00                ￥   100,029.97                ￥    99,529.97                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   40              3.00%              2018年6月12日              19                             ￥    30,000.00                ￥   140,213.92                ￥   110,213.92                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   41              3.00%              2018年6月19日              7                             ￥    21,650.00                ￥   125,202.74                ￥   103,552.74                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   42              3.00%              2018年9月13日              86                             ￥    40,000.00                ￥   287,701.12                ￥   247,701.12                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   43              3.00%              2018年9月18日              5                             ￥     7,000.00                ￥   258,407.42                ￥   251,407.42                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   44              3.00%              2018年9月19日              1                             ￥    30,000.00                ￥   253,548.68                ￥   223,548.68                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   45              3.00%              2018年10月16日              27                             ￥   150,000.00                ￥   281,362.71                ￥   131,362.71                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   46              3.00%              2018年12月14日              59                             ￥     5,000.00                ￥   257,697.07                ￥   252,697.07                ￥          -                  ￥ 2,171,000.00                   47              3.00%              2018年12月25日              11                             ￥   300,000.00                ￥   276,250.93                ￥          -                  ￥    23,749.07                ￥ 2,147,250.93                   截至2018年12月25日被告廖某某尚欠本金2147250.93元