四川省攀枝花市西区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川0403刑初12号 公诉机关四川省攀枝花市西区人民检察院。 被告人贺明宇，男，1993年3月7日出生于四川省攀枝花市，汉族，大专文化，无业，住四川省攀枝花市西区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2020年10月26日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年11月25日被执行逮捕。现羁押于攀枝花市看守所。 辩护人肖淮文，四川智达律师事务所律师，执业证号15104201610697838，攀枝花市西区法律援助中心指派。 被告人贺丽萍，女，1972年11月1日出生于四川省南充市，汉族，高中文化，住四川省攀枝花市西区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月10日被攀枝花市公安局西区分局刑事拘留，同年1月13日予以释放并变更强制措施为取保候审。 辩护人朱卫英，四川昌雄律师事务所律师，执业证号15104201111103380，攀枝花市西区法律援助中心指派。 四川省攀枝花市西区人民检察院以攀西检一部刑诉〔2021〕Z14号起诉书指控被告人贺明宇、贺丽萍犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2021年2月22日受理后，适用简易程序，后转为普通程序，依法组成合议庭，于2021年3月25日公开开庭审理了本案。四川省攀枝花市西区人民检察院指派检察员张敏出庭支持公诉，被告人贺明宇及其辩护人肖淮文、被告人贺丽萍及其辩护人朱卫英到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，被告人贺丽萍与被告人贺明宇系姑侄关系，贺明宇在得知王磊（另案处理）倒卖银行卡（每套银行卡包含一张银行卡、一张绑定电话卡、一个绑定U盾）获利后，亦萌生了倒卖银行卡获取非法利益的念头。2018年8月至2020年8月，贺明宇以自己需要银行卡转账为由找亲戚借用银行卡，同时找朋友以每套300元至800元不等的价格购买银行卡，并多次前往缅甸将银行卡倒卖给一名叫“阿战”（身份信息不详）的收卡人牟取非法利益。贺明宇在缅甸期间，先后多次要求贺丽萍将其找亲戚朋友办理的银行卡，通过快递邮寄至“阿战”提供的地址“云南省瑞丽市姐告商贸城”。经统计，贺明宇前后找了27人，共办理银行卡74套，获利25,000元，其中贺丽萍帮贺明宇邮寄银行卡40套。 为证实上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了受案登记表、立案决定书、到案经过、银行卡开户信息、辨认笔录、视听资料、证人证言、被告人供述等证据证实。 公诉机关认为，被告人贺明宇、贺丽萍以牟利为目的，非法持有他人银行卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人贺明宇、贺丽萍经侦查机关电话通知到案，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人贺丽萍在共同犯罪中起帮助和辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人贺明宇、贺丽萍自愿认罪认罚，可以从宽处罚。建议对被告人贺明宇判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金二万五千元。建议对被告人贺丽萍判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金一万三千元。 被告人贺明宇对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人未提出辩护意见。 被告人贺丽萍对公诉机关指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人未提出辩护意见。 经审理查明，被告人贺丽萍与被告人贺明宇系姑侄关系，贺明宇在得知王磊倒卖银行卡获利后，便产生了倒卖银行卡牟取非法利益的想法。2018年8月至2020年8月，贺明宇以自己需要银行卡转账为由找亲戚借用银行卡，同时找朋友以每套300元至800元不等的价格收购银行卡，每套银行卡均包含一张银行卡、一张绑定电话卡、一个绑定U盾。贺明宇多次前往缅甸，将银行卡倒卖给一名叫“阿战”的收卡人牟取非法利益，其在缅甸期间，先后多次让贺丽萍找其朋友拿取所购买的银行卡并支付买卡费用，同时多次让贺丽萍帮其邮寄从亲戚朋友处借用、购买的银行卡至“阿战”提供的地址“云南省瑞丽市姐告商贸城”,经贺丽萍拿取及邮寄的银行卡共计40张。贺明宇非法持有他人银行卡共计74张，获利25,000元。 另查明，攀枝花市公安局西区分局在对“5.10”专案行动“两卡”快递核查线索进行核查时，发现贺明宇有重大作案嫌疑。2020年10月25日贺明宇经公安机关电话通知后到案接受调查。2021年1月10日贺丽萍经公安机关电话通知后到案接受调查。贺明宇亲属自愿代其退缴违法所得25,000元。 上述事实有经庭审质证、确认的书证受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证、逮捕证、释放证明书、到案经过、调取证据通知书、调取证据清单、接受证据材料清单、银行卡开户信息、手机截图照片、事情经过、户籍证明；辨认笔录；视听资料；证人赵某、李某1、张某1、和某、李某2、罗某1、罗某2、陈某、邹某、蒋某、方某、丁某、庞某、张某2、车某、窦某、代某、李某3、吴某、李某4、贺某、罗某3、李某5、梁某、林某等的证言；被告人贺明宇、贺丽萍的供述等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人贺明宇、贺丽萍违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，被告人贺明宇非法持有他人信用卡74张数量巨大，被告人贺丽萍非法持有他人信用卡40张数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应予依法惩处。公诉机关指控的罪名成立。被告人贺明宇的犯罪行为应被判处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金的刑罚。被告人贺丽萍的犯罪行为应被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金的刑罚。在共同犯罪中，被告人贺明宇起主要作用，是主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；被告人贺丽萍听从被告人贺明宇的指挥实施违法犯罪活动，起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人贺明宇、贺丽萍经公安机关电话传唤后到案，到案后能如实供述自己的罪行，是自首，均可以从轻或者减轻处罚。被告人贺明宇退缴全部违法所得，可以酌情从轻处罚。被告人贺明宇、贺丽萍自愿认罪认罚，均可以依法从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人贺明宇违法所得25,000元，依法应当予以追缴，上缴国库。根据被告人贺明宇、贺丽萍的犯罪事实、情节、性质以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款、第二款第（三）项、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人贺明宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万五千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。) 二、被告人贺丽萍犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万三千元； （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。) 三、被告人贺明宇违法所得人民币二万五千元予以追缴，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  陈 有 审 判 员  张丽萍 人民陪审员  张保和 二〇二一年四月八日 书 记 员  梁译之 附：本案适用法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 …… 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 …… 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条…… 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： …… （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； …… 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。