湖南省桂阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）湘1021刑初30号 公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。 被告人李某某，女，1988年5月23日出生，汉族，初中文化，无业，出生地湖南省桂阳县，户籍所在地湖南省桂阳县，现住地湖南省桂阳县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月14日被湖南省桂阳县公安局刑事拘留，2020年8月28日被湖南省桂阳县公安局取保候审；2020年10月27日湖南省桂阳县人民检察院决定对其取保候审。2021年1月12日，本院决定对其取保候审。 被告人谢某某（曾用名谢某某2），男，1991年8月19日出生，汉族，初中文化，务工，出生地湖南省桂阳县，户籍所在地湖南省桂阳县，现住地湖南省桂阳县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月16日被湖南省桂阳县公安局刑事拘留，2020年8月19日被湖南省桂阳县公安局取保候审；2020年10月27日湖南省桂阳县人民检察院决定对其取保候审。2021年1月12日，本院决定对其取保候审。 被告人何某某，女，1977年6月30日出生，汉族，初中文化，无业，出生地湖南省桂阳县，户籍所在地湖南省桂阳县，现住地湖南省桂阳县。因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，于2020年8月16日被湖南省桂阳县公安局刑事拘留，2020年8月19日被湖南省桂阳县公安局取保候审；2020年10月27日湖南省桂阳县人民检察院决定对其取保候审。2021年1月12日，本院决定对其取保候审。 湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检一检察部刑诉[2021]1号起诉书指控被告人李某某、谢某某犯收买、非法提供信用卡信息罪、何某某犯帮助信息网络犯罪活动罪一案，于2021年1月12日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2021年3月3日在本院一号审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察官黎石荣出庭支持公诉，被告人李某某、谢某某、何某某到庭参加诉讼。2021年4月6日，湖南省桂阳县人民检察院决定变更起诉，指控被告人李某某、谢某某犯妨害信用卡管理罪、何某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，本院于2021年4月8日在本院二号审判庭公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察官黎石荣出庭支持公诉，被告人李某某、谢某某、何某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省桂阳县人民检察院指控： 一、妨害信用卡管理犯罪事实 2019年9月份以来，被告人谢某某从郑小喜（另案处理）处得知租售银行卡四件套（银行卡及Ｕ盾、户主身份证复印件、绑定手机卡）有利可图的消息后，为了非法牟利，在桂阳县城收购了被告人李某某（中国农业银行卡6228××××2570）、何某某（中国农业银行卡6228××××6676）银行卡四件套共2套（李某某中国农业银行卡6228××××2570、何某某中国农业银行卡6228××××6676）提供给郑小喜。 后被告人李某某为了非法牟利，又从刘某处收买了银行卡四件套2套（刘某中国农业银行卡6228××××1774、刘某中国光大银行卡6214××××4741），从刘小珊处收买了银行卡四件套3套（刘小珊中国农业银行卡6228××××7576、邓凤中国农业银行卡6228××××7374、侯水金中国农业银行卡6228××××7477），将总共5套银行卡四件套提供给了被告人谢某某，被告人谢某某先后将该5套银行卡四件套提供给了郑小喜。 二、帮助信息网络犯罪活动犯罪事实 被告人何某某得知租售银行卡可获利的信息后，明知他人利用银行卡实施信息网络犯罪活动，仍然以每月1000元的价格租售自己的银行卡四件套1套（中国农业银行卡6228××××6676）给被告人谢某某。经查实，被告人何某某出租的银行卡的进账金额3186万余元，该银行卡被浙江省公安厅刑侦总队侦查，涉及被害人邵某1被网络诈骗案。 被告人李某某于2020年8月13日被抓获归案；被告人谢某某、何某某于2020年8月15日主动投案。被告人谢某某被取保候审后，劝说其上线郑小喜主动投案，郑小喜于2020年10月28日主动投案并被桂阳县公安局取保候审。 为证明上述事实，公诉机关当庭出示、宣读了扣押的银行卡7张；接报案登记表、立案决定书、抓获经过、到案说明、微信交易流水、微信聊天记录、涉案银行账户信息及明细清单、上游犯罪刑事立案材料、情况说明、户籍证明、健康检查登记表等；搜查笔录、辨认笔录；证人肖某、刘某、邵某1、邵某2的证言；被告人李某某、谢某某、何某某的供述与辩解。 公诉机关认为，被告人谢某某、李某某非法持有他人信用卡，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任；被告人何某某明知他人利用银行卡实施网络犯罪活动，仍然租售银行卡给他人，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人谢某某、李某某、何某某认罪认罚，依法可从宽处理。被告人谢某某具有立功表现，可以从轻或减轻处罚。 被告人李某某对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人谢某某对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。 被告人何某某对公诉机关指控的犯罪罪名及犯罪事实均无异议，并自愿认罪认罚。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理犯罪事实 2019年9月份以来，被告人谢某某从郑小喜（另案处理）处得知租售银行卡四件套（银行卡及U盾、户主身份证复印件、绑定手机卡）有利可图的消息后，为了非法牟利，在桂阳县城收购了被告人李某某中国农业银行卡、何某某中国农业银行卡四件套共2套提供给郑小喜。 后被告人李某某为了非法牟利，又从刘某处收买了银行卡四件套2套（刘某中国农业银行卡6228××××1774、刘某中国光大银行卡6214××××4741），从刘小珊处收买了银行卡四件套3套（刘小珊中国农业银行卡6228××××7576、邓凤中国农业银行卡6228××××7374、侯水金中国农业银行卡6228××××7477），将总共5套银行卡四件套提供给了被告人谢某某，被告人谢某某先后将该5套银行卡四件套提供给了郑小喜。 二、帮助信息网络犯罪活动犯罪事实 被告人何某某得知租售银行卡可获利的信息后，明知他人利用银行卡实施信息网络犯罪活动，仍然以每月1000元的价格租售自己的银行卡四件套1套（中国农业银行卡6228××××6676）给被告人谢某某。经查实，被告人何某某出租的银行卡的进账金额3186万余元，该银行卡被浙江省公安厅刑侦总队侦查，涉及被害人邵某1被网络诈骗案。 另查明，被告人李某某于2020年8月13日被抓获归案；被告人谢某某、何某某于2020年8月15日主动投案。被告人谢某某被取保候审后，劝说其上线郑小喜主动投案，郑小喜于2020年10月28日主动投案并被桂阳县公安局取保候审。审查起诉阶段，被告人李某某、谢某某、何某某自愿签署认罪认罚具结书。案件审理期间，被告人李某某、谢某某分别预缴纳罚金人民币一万元，被告人何某某预缴纳罚金人民币八千元。 上述事实有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明： （1）扣押决定书、扣押物品清单 证实：公安机关扣押了李某某的七张涉案银行卡。 （2）接报案登记表、立案决定书 证实：本案的受案、立案时间。 （3）抓获经过 证实：2020年8月13日，桂阳县公安局民警将被告人李某某抓获归案。2020年8月15日，被告人谢某某、何某某主动投案。 （4）李某某微信聊天记录截图 证实：谢某某、李某某、何某某联系买卖银行卡，支付报酬的情况。 （5）支付宝转账截图 证实：谢某某转给租李某某银行卡的佣金记录，2019年10月31日至2020年6月20日共计转账16200元。李某某转账给刘某的情况。 （6）调取证据通知书、李某某的银行卡交易流水 证实：2020年8月12日桂阳县公安局调取李某某中国农业银行账号6228××××2570开户记录及交易总流水账单。2019年10月23日至2020年6月21日，进账金额共计人民币 2057141元。 （7）调取证据通知书、刘小珊、侯水金等人银行卡交易流水 证实：2019年11月18日至2020年6月28日期间，6228××××7576（刘小珊）账户进账金额总计3008612元；2019年10月13日至2020年4月14日期间，6228××××1774（刘某）账户共计进账20913573.76元。刘某中国光大银行6214××××4741账户2019年9月15日至2020年8月31日期间进账金额共计7613369元。 （8）调取证据通知书、何某某银行卡交易流水 证实：何某某农业银行6228××××6676账户在2019年11月至2020年4月期间进账金额共计31860955元。 （9）桂阳县公安局情况说明及电诈平台记录 证实：侦查人员与山东省淄博市公安局临淄分局民警苗广广电话联系，核实当地公安机关在侦查一起诈骗犯罪时发现被骗资金流入丹江市羽名建筑公司的账户，并判断该账户为一级账户，在梳理流入资金时，发现刘某银行账户（尾号1774）与该账户有多达10余次的资金流入，被临淄警方判断为关联账户，于2020年6月21日予以冻结。 （10）户籍资料 证实：被告人李某某、谢某某、何某某的身份信息，已达到完全刑事责任年龄。 （11）健康检查登记表 证实：被告人李某某、谢某某、何某某入所时符合羁押条件。 （12）李某某、何某某到联通公司开通手机卡的相关资料 证实：李某某2020年1月18日到联通公司重新开通185××××6837手机卡的情况；何某某重新开通的相关手续资料。 （13）受案登记表、立案决定书 证实：2020年2月19日，被害人邵某1报警称被人以“博彩乐”网络赌博的方式诈骗96500元，浙江省衢州市公安局同日立案侦查。 （14）邵某1与诈骗他的人员聊天记录及转账记录 证实：邵某1被网络诈骗及诈骗金额情况。 （15）扣押决定书及一般缴款书 证实：被告人谢某某退缴违法所得6100元，被告人何某某退缴违法所得3000元。 （16）受案登记表、立案决定书、公安反电诈平台查询、支付、冻结记录 证实：刘某账户6228××××1774，涉及邵某2被网络诈骗案，山东省临淄市公安局于2020年6月10日立案侦查，于2020年6月21日将刘某账户冻结。 （17）何某某账户涉诈被查询、支付记录 证实：何某某账户6228××××6676因涉及邵某1被诈骗案，于2020年3月5日被查询。 （18）到案说明、取保候审决定书 证实：2020年10月28日，郑小喜到桂阳县公安局投案自首，同日被桂阳县公安局取保候审。 （19）搜查笔录 证实：2020年8月14日桂阳县公安局民警对李某某的住所大厅、卧室进行搜查，在李某某的卧室左边床头柜第二个抽屉内，搜查出七张涉案银行卡，其中一张中国光大银行卡、六张中国农业银行卡及卡号。 （20）辨认笔录 证实：李某某、谢某某、肖某等各自的辨认情况。 （21）证人肖某的证言 证明：2019年7月份的时候，其丈夫谢某某的一个叫“喜喜”的朋友告诉谢某某办理银行卡出租每个月可以赚钱。“喜喜”说的，每张卡1200元钱一个月，银行卡必须是一类卡加Ｕ盾、手机号绑定、身份证正反面照片四件套。后来肖某把这件事情告诉其母亲何某某，然后何某某就直接跟谢某某聊了。过了几天，谢某某要肖某多介绍朋友办银行卡，然后肖某就通过微信告诉了李某某、谭淑娟。后来肖某把李某某、谭淑娟的微信推送给谢某某。 （22）证人刘某的证言 证明：2019年10月份，李某某告诉刘某办银行卡出租给谢某某可以赚钱。后来，谢某某让刘某办理联通电话卡并绑定银行卡，办好就出租给他。几天后，刘某把银行卡、Ｕ盾、电话卡和身份证复印件给了谢某某，谢某某称租金每月600元，等银行卡开始使用时支付租金。一个月后，刘某去郴州市光大银行补办了Ｕ盾，并把光大银行卡及Ｕ盾给了谢某某，租金也是每月600元，从用卡之日算起。 刘某的光大银行卡出租了两个月，农业银行卡出租了三个月，一共获利3000元。谢某某把佣金微信转给其表姐李某某，李某某再把钱通过微信转账给刘某。刘某知道谢某某还收了其表姐李某某的银行卡，但具体数量不清楚。 （23）证人邵某1的证言 证实：2020年1月4日，其在微信看到广告，后被人以“盈彩乐”APP中下注的方式骗取96500元。其通过微信、支付宝分21次将钱款转账给对方一个叫李福明的银行账户中。 （24）证人邵某2的证言 证实：2019年，其在“时时彩”网站网络赌博，并挪用公款赌博，在该赌博网站玩到2020年5月中旬，总共输了1200万元。其是使用自己浦发银行、中国银行、山东省农村信用社银行等银行卡在赌博网站上充值。 （25）同案人郑小喜的供述 证实：2019年下半年，欧阳小明让其办银行卡，其就办了银行卡四件套（身份证复印件、U盾、手机号、银行卡）以每月1000元的价格租给欧阳小明。后郑小喜告知了谢某某，以每月1200元一套收购银行卡四件套。过了半个月，谢某某给了他五六套银行卡四件套，其拿给了欧阳小明。过了段时间，其让谢某某再收购一些银行卡，后谢某某又收了三四套银行卡四件套，郑小喜就让谢某某直接送给了欧阳小明。在随后的几个月，欧阳小明每月转账佣金，郑小喜再转账给谢某某，一直持续到2020年5月左右。 郑小喜之所以投案自首，一是认识到自己的行为是违法犯罪；二是谢某某也打电话给郑小喜，要郑小喜不要逃避，投案自首；三是公安机关去到郑小喜家里发了传唤证，促使郑小喜投案自首。 （26）被告人谢某某的供述与辩解 证明：2019年7月份的时候，其朋友郑小喜叫谢某某去办银行卡、身份证复印件、Ｕ盾、手机号码（四件套）出租给他，每张银行卡每个月1200元钱。谢某某问郑小喜办理银行卡的用途，郑小喜说是给别人用来赌场转账用的。谢某某回去告诉了其妻子肖某及岳母何某某。过了几天，肖某介绍李某某办银行卡，谢某某告知李某某每张卡的租金是每月800元，李某某同意。过了段时间，李某某、何某某各拿了一套农业银行卡四件套给谢某某，谢某某将该2套农业银行卡四件套交给郑小喜。10月份，郑小喜表示两张银行卡已经在使用了，然后向谢某某支付2400元钱现金，谢某某向何某某微信转账1000元钱，向李某某微信转账700元。 一段时间后，李某某先后分两次共拿了五张银行卡给谢某某，其中有刘某的一张农业银行卡和光大银行卡四件套，第二次是刘小珊等人的三张农业银行卡四件套。 （27)被告人何某某的供述与辩解 证明：2019年9月份，谢某某告诉何某某办理一张银行卡租给别人每个月有600元钱左右的佣金。几天后，肖某带着何某某、李某某去郴州市五岭广场光大银行办理银行卡，但未办理成功。之后，何某某将其名下一张中国农业银行卡补办了Ｕ盾，并重新办理了一张联通电话卡一并交给谢某某。2019年10月31日，谢某某通过微信转了1000元给何某某。谢某某陆续通过微信转了5个月的佣金。 （28）被告人李某某的供述与辩解 证明：2019年9月份的一天，谢某某告诉李某某办银行卡出租比手机刷单赚钱，出租银行卡给他，他可以每个月给李某某600元钱，如果数量较多就给800元钱一个月。谢某某还告诉李某某可以收银行卡出租给他，从中赚取差价。李某某问谢某某这个事情是否安全，谢某某称是拿来做流水账的。几天后，肖某开车搭着李某某与她的母亲到郴州市光大银行办卡，但是没有成功。于是，李某某等人就回到桂阳县农业银行开户办卡。李某某在桂阳县农业补办了Ｕ盾后，就把中国农业银行的卡、Ｕ盾、联通的手机卡和身份证的复印件都交给了肖某。大概一个月之后，谢某某转给了李某某700元。后来谢某某又分两次每次转给李某某800元钱。该银行卡给谢某某3个月后被冻结了。 李某某出租了6张银行卡给谢某某。其中一张是其本人的，其他五张是从别人那里收上来的。两张是其表妹刘某的中国农业银行卡和中国光大银行卡，另外三张卡是其表妹刘小珊的三张中国农业银行卡。 上述证据经庭审举证、质证，足以认定。 本院认为，被告人李某某、谢某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人何某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供银行卡用于支付结算，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控被告人李某某、谢某某犯妨害信用卡管理罪，被告人何某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。被告人李某某到案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人谢某某、何某某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，依法可认定为自首，依法可从轻处罚。被告人谢某某具有立功表现，依法可从轻处罚。被告人李某某、谢某某、何某某自愿认罪认罚，依法可从宽处理。被告人李某某预缴纳罚金人民币一万元，可酌情从轻处罚。被告人谢某某、何某某分别预缴纳罚金人民币一万元、八千元，并主动退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十八条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押十五日已折抵刑期，即自2021年4月9日起至2021年9月23日止。罚金已缴纳完毕。） 二、被告人谢某某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押四日已折抵刑期，即自2021年4月9日起至2021年8月4日止。罚金已缴纳完毕。） 三、被告人何某某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押四日已折抵刑期，即自2021年4月9日起至2021年7月4日止。罚金已缴纳完毕。） 四、对被告人李某某的违法所得5000元、被告人谢某某的违法所得6100元、被告人何某某的违法所得3000元，依法予以追缴，上缴国库。（被告人谢某某、何某某已退缴完毕。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  曹高耀 人民陪审员  邓 智 人民陪审员  喻旭军 二〇二一年四月九日 法官助理宁奇 书记员陈长鹏 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十八条【立功】犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决： （一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决； （二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决； （三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。