吉林省长春市宽城区人民法院   刑事判决书   （2021）吉0103刑初174号   公诉机关长春市宽城区人民检察院。   被告人许某，户籍所地在福建省泉州市泉港区，住福建省泉州市泉港区。   被告人李某，户籍所地吉林省公主岭市，住吉林省长春市宽城区。   被告人蔡某，户籍所地在吉林省榆树市，住吉林省榆树市。   辩护人张某1、何某，吉林铭英律师事务所律师。   长春市宽城区人民检察院以长宽检二部刑诉【2021】11号起诉书指控被告人许某、李某、蔡某犯妨害信用卡管理罪，于2021年3月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市宽城区人民检察院指派检察员刘某出庭支持公诉。被告人许某、李某、被告人蔡某及其辩护人张某1、何某到庭参加了诉讼。现已审理终结。   长春市宽城区人民检察院指控：2020年7月至案发，许某伙同陈钦伟、麦文杰（二人未在案）在长春市绿园区万晟理想国香郡20栋1单元502室使用租赁的39张银行卡转账支付。该银行卡是许某等人指使李某以每张25元每天的价格租赁，李某、蔡某在长春市宽城区中国建设银行柳影路支行等地带领梁某、王某、祁某、董某等人办理银行卡后非法持有该银行卡，其中李某非法持有银行卡29张，蔡某非法持有银行卡21张。   长春市宽城区人民检察院指控上述犯罪事实所提供的证据有：被告人许某、李某、蔡某供述，证人张某2、梁某、王某、朱某、郑某、祁某、董某、冯某等证言，书证到案经过、电话查询记录及常住人口数据查询详细信息、立案决定书、交易记录截图、银行卡账户交易明细、辨认笔录、指认笔录等。   长春市宽城区人民检察院认为，被告人许某、李某、蔡某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人许某、李某、蔡某认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以从宽处理。   被告人许某、李某、蔡某对公诉机关指控的事实及罪名没有异议，均表示认罪认罚。   被告人蔡某的辩护人认为，蔡某如实供述犯罪事实，并无前科劣迹，认罪认罚，请求对其从轻处罚并适用缓刑。   经审理查明：2020年7月至案发，许某伙同陈钦伟、麦文杰（二人未在案）在长春市绿园区万晟理想国香郡20栋1单元502室使用租赁的39张银行卡转账支付。该银行卡是许某等人指使李某以每张25元每天的价格租赁，李某、蔡某在长春市宽城区中国建设银行柳影路支行等地带领梁某、王某、祁某、董某等人办理银行卡后非法持有该银行卡，其中李某非法持有银行卡39张，蔡某非法持有银行卡33张。   上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：   （一）书证   1.到案经过证实：被告人许某于2020年11月5日被抓获；李某、蔡某于2020年10月28日被传唤到案。   2.电话查询记录及公民户籍信息证明证实：许某、李某、蔡某然自情况，均无违法犯罪记录。   3.受案登记表、立案决定书、被害人笔录、转账截图证实：被害人谢某通过网络平台贷款被诈骗2万元，其中一笔1万元（具体为9999.89元）于2020年8月22日转入王某建设银行尾号5514号卡里，临海市公安局古城派出所于2020年9月10日立案。   4.微信交易记录截图证实：蔡某通过微信给梁某转租卡费用情况；蔡某给董某转租卡费用情况；李某给冯某转款情况；朱某微信收款情况；郑永刚微信收款情况。   5.照片证实：梁某办的7张银行卡情况；王某办的4张银行卡情况；   6.银行卡交易记录证实：蔡某名下2张银行卡、张某2名下4张银行卡、梁某名下7张银行卡、王某名下5张银行卡、郑永刚名下6张银行卡、祁某名下6张银行卡、董某名下5张银行卡、冯某名下4张银行卡的卡号及发卡银行、交易流水等情况。   （二）证人证言   1.证人张某2证实：2020年7月末的时候，蔡某跟我说做淘宝刷单可以赚钱，我就和蔡某一起去了。去后许某、麦文杰、陈钦伟告诉我们看着手机，银行卡进钱时手机有提示，跟他们说一声。我们固定工资6000元，干不到一周，李某说找人办银行卡租给他们，如查钱转到我们找人办的银行卡里我们有提成，每单提成1毛钱。我找了周家兴、田野、郑永刚、李金龙四人办了16张银行卡，这期间有钱转到银行卡后，那三名福建人告诉我们由我们拿手机银行转出，从到账的银行卡转到我、蔡某、李某、王金振、张欣欣、朱自豪、严冬帅的银行卡上，具体记不清了，过一段时间陆续人管我们要卡，我就把卡返他们，然后我就不干了。   2.证人梁某证实：和蔡某是同学关系，办了7套银行卡给蔡某用。2020年8月7日，蔡某联系我说可以办理银行卡租给她用于淘宝、拼多多刷单。然后我和我老公董某、我们店员祁某、孙枭（孙永财）、朋友王某都办了银行卡租给蔡某，蔡某按每张每天25元结算，我给店员每天20元，我每卡每天赚5元，后来被公安机关传唤到派出所。经查这七张银行卡流水1135485.21元。   3.证人董某证实：2020年8月5日，蔡某办银行卡做淘宝刷单可以赚钱，我办了5张银行卡借给蔡某，梁某办了7张银行卡。经查我办5张银行卡流水660703元。   4.证人王某证实：开始梁某问我要不要办银行卡给菜菜（蔡某）在网上刷单，每天给20元钱，我就跟蔡某联系了，2020年8月18日，我和一男的去四家银行办了四张银行卡，还有我爸以前办的电话卡一起给那男的了，开始蔡某给我转过几次钱，每次80元，后来梁某给过我几次钱，每次80元，具体记不清了。后来我就把我的银行卡和电话卡从蔡某那要回来。经查四张银行卡流水为697567元。   5.证人朱某证实：2020年8月份的时候，张某2跟我说，让我帮她办几张银行卡用于淘宝刷单，每张卡如果使用，每天给25元租金。我给下边办卡的人20元，我从中挣5元，我找的李金龙、田野、郑某，郑某好象办5张银行卡，李金龙和田野好像办4张银行卡。我从中获利730元。   6.证人郑某证实：我和张某2是朋友关系。2020年8月份，张某2和我租我的银行卡用淘宝刷单，如查使用的话，每张银行卡每天给20元钱。我一共办了五张银行卡，我得1240元。经查5张银行卡流水共计831729.94元。   7.证人祁某证实：蔡某是我老板的朋友。2020年8月初，蔡某到我们店说有个兼职淘宝刷单，她要租银行卡，然后老板梁某和董某就办了卡交给蔡某，过几天董某去现场看啥事，我就办了5张租给他们，我一共收到租金380元。经查五张银行卡流水为639260.72元。   8.证人冯某证实：与李某是朋友关系。给李某办了4张银行卡，一共获利1215元。   （三）被告人供述   1.被告人许某供述：其伙同陈钦伟、麦文杰指使李某等人收银行卡，利用笔记本电脑及手机，然后通过诈骗软件刷单，每刷10000元返点50元，获利近20000元。上家的微信×××,昵称为陈。   2.被告人李某供述：2020年因疫情没什么工作，通过百度帖吧认识阿伟（陈钦伟），说有个淘宝、拼多多刷单的活。2020年7月份，阿伟带着许某、阿麦（麦文杰）到长春。帮阿伟租一间工作室，买7-8部二手手机，帮阿伟租了40-50张银行卡。我找我女朋友蔡某、朋友朱自豪、王金振等通过各种渠道租的银行卡，蔡某租了梁某、董某的银行卡，还通过梁某和董某租了王某、祁某、孙枭的银行卡。阿伟答应银行流水每刷10000元给我提20元，因为没回来本，我也没赚到钱。其中乔汇然和王会敏把转给他们的钱转走了9600元，后来我给阿伟补的，我赔了钱。   3.被告人蔡某供述：我和李某是对象关系。2020年7月末的时候，李某和我说淘宝刷单可以赚钱，我和张某2一起去的，许某、麦文杰告诉我们看着手机，那部手机提示进钱了我们告诉陈钦伟，说好我们固定工资每月6000元，干不到一周，李某和陈钦伟说找人办银行卡租给他们可以多挣钱，刷单的钱转到我们找人办的银行卡上还有提成，每单提一毛。我找了梁某、董某、祁某、谷文、徐浩、王某、孙永财七个人办了大约30张银行卡，2020年9月份的时候，陈钦伟让我交押金给客户，然后我和张某2就不干了。   以上证据经庭审举证、质证，被告人许某、李某、蔡某及其辩护人均无异议。   本院认为，被告人许某、李某、蔡某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，应予支持。按照中国人民银行的相关规定，信用卡及其账户只限经发卡行批准的持卡本人使用，不得提供、出租和转借他人使用。根据公诉机关出示的证据，许某非法持有的银行卡39张（其中蔡某名下2张、张某2名下4张、梁某名下7张、王某名下5张、郑永刚名下6张、祁某名下6张、董某名下5张、冯某名下4张），这39张银行卡系李某指使蔡某、冯某等人所办，那么应认定李某非法持有39张，蔡某除自己所办2张银卡及冯某所办4张银行卡外，其非法持有银行卡为33张。在共同犯罪中，被告人许某起主要作用，系主犯，应当从重处罚，被告人李某、蔡某系作用较小的主犯，可以酌情从轻处罚。被告人许某、李某、蔡某认罪认罚，可以从宽处理。被告人蔡某的辩护人认为，蔡某如实供述犯罪事实，并无前科劣迹，认罪认罚，请求对其从轻处罚并适用缓刑的意见予以采纳。公诉机关指控李某非法持有银行卡29张、蔡某非法持有银行卡21张的数量不对，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】、第二十五条【共同犯罪】、第六十七条第三款【坦白情节】、第四十五条【有期徒刑的期限】、第四十七条【有期徒刑刑期的计算与折抵】、第七十二条【缓刑适用的条件】、第七十三条【缓刑考验期限】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】及最高人民法院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二）》第三十条第（三）项规定，判决如下：   一、被告人许某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币一万元。   （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月10日起至2022年1月9日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）   二、被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后即上缴国库。）   三、被告人蔡某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。   （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后即上缴国库。）   如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。   审判长 李英烈   人民陪审员 李庆伟   人民陪审员 艾媛媛   二〇二一年四月十二日   书记员 王 楠