安徽省蚌埠市禹会区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）皖0304刑初30号 公诉机关蚌埠市禹会区人民检察院。 被告人许某某，男，1995年6月20日出生于福建省莆田市，汉族，中专文化，无职业，现住福建省莆田市涵江区。2020年8月15日，被告人许某某因涉嫌诈骗罪、收买、非法提供信用卡信息罪被蚌埠市公安局高新区分局刑事拘留，同年9月21日经蚌埠市禹会区人民检察院批准逮捕，于当日被蚌埠市公安局高新区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。 辩护人杨贝贝，安徽北正律师事务所律师。 被告人陈某某，男，1990年3月12日出生于福建省莆田市，汉族，初中文化，无职业，户籍地福建省莆田市涵江区，现住福建省莆田市。2020年8月15日，被告人陈某某因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪被蚌埠市公安局高新区分局刑事拘留，同年9月21日经蚌埠市禹会区人民检察院批准逮捕，于当日被蚌埠市公安局高新区分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市看守所。 辩护人王小柱，安徽国梦律师事务所律师。 蚌埠市禹会区人民检察院以禹检一部刑诉[2021]7号起诉书指控被告人许某某犯诈骗罪、收买、非法提供信用卡信息罪、被告人陈某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2021年1月6日向本院提起公诉。本院适用普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蚌埠市禹会区人民检察院指派检察员周燕出庭支持公诉，被告人许某某及其辩护人杨贝贝、被告人陈某某及其辩护人王小柱到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 蚌埠市禹会区人民检察院指控：2020年3月至4月份期间，被告人许某某为获取非法利益，从黄某、李某、陈某、鲍某、王某处以每套人民币600元的价格购买6套包含身份证、Ｕ盾密码、手机号等信息资料的银行卡套卡，后将该6套银行卡套卡及其本人2套银行卡套卡以每套人民币1000元的价格卖给被告人陈某某，实际获利人民币4500元。被告人陈某某又将上述的8套银行卡套卡以1700元每套银行卡的价格卖给他人，实际获利人民币5100元。2020年6月份，被告人许某某将其名下的中国工商银行卡号尾号2812的银行卡套卡以人民币1000元的价格出售给他人用于实施电信网络诈骗犯罪活动。2020年6月26日，被害人杨某被诈骗款中人民币53888元转入该银行卡。 为支持上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人许某某、陈某某，并宣读、出示了银行卡查询记录、转账记录等书证，户籍信息、归案经过等其他证明材料，证人胡某、刘某等人的证言，被害人杨某的陈述，被告人许某某、陈某某的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人许某某、陈某某违反信用卡管理法规，收买、转卖银行卡套卡信息资料，数量巨大，其二人行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其二人刑事责任。被告人许某某以牟利为目的，明知他人购买银行套卡用于电信网络诈骗活动，仍提供自己的银行卡帮助转账，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许某某在诈骗犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。被告人许某某犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人许某某当庭对指控的事实表示有异议，辩称3套没有密码，被告人陈某某拿走五套，后退了2套，成交了3套，2套自己的，1套别人的；同时许某某作最后陈述表示知道自己错了，愿意认罪，请求从轻处理。 辩护人对公诉机关指控的事实和定性发表如下辩护意见：1.事实部分。根据两被告人的供述及许某某提供给陈某某的银行卡明细表格可知，许某某虽然准备向陈某某出售8套银行卡，其中2套许某某本人的，但是由于陈程恩、王飞南、黄建华的3张工商银行卡，没有Ｕ盾密码，陈某某没有收取该3套银行卡，陈某某实际只收了5套银行卡，其中2套许某某本人的。后来因其中2套卡密码不对，卖不出去，陈某某又退给了许某某。因此，真正卖出去的是3套，其中2套许某某本人的，本案能够认定犯罪的只有卖出去的非许某某1套银行卡。2.罪名部分。（1）许某某主观上基于相同的目的，客观上实施相同的出售银行卡的行为，只是因为有的卡流入诈骗金额、有的卡没有流入诈骗金额，对其数罪并罚，并不符合刑法关于数罪并罚的定义。本案无任何证据可以证明许某某有和上游诈骗分子共同实施诈骗的故意，同时出售自己本人的银行卡，可以理解为“为网络犯罪提供作案工具的帮助行为”。本案定帮助信息网络犯罪活动罪更能全面评价许某某的所有行为。（2）如果法院最终认为本案构成非法提供信用卡信息罪，也不应当适用两高《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法提供他人信用卡信息资料涉及五张以上的“数量巨大”，应当适用第二条非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的“数量较大”。（3）非法提供信用卡信息罪的犯罪对象为他人的信用卡信息资料。信用卡信息资料是行为人实施信用卡伪造犯罪的重要资料，收买他人信用卡信息资料的行为属于伪造型信用卡犯罪的上游行为。本案没有人伪造信用卡，真的信用卡及其Ｕ盾都已经在犯罪份子手中，本案的信用卡是作为电信诈骗的犯罪工具来使用的，真正被侵害的法益是被害人的财产权利。只有在买卖双方通过偷窥、技术解码等手段非法获得他人依法享有的信用卡信息，进而附着于一定的载体作为信用卡信息资料进行交易时，买卖双方才能成罪。（4）非法提供信用卡信息罪是一个危险犯，并不要求有犯罪后果，公诉机关将“虚拟的信用卡信息资料”类推为“有型信用卡本身及其配套Ｕ盾这类实物”，会使得日常生活中一些常见的但本身不构成犯罪的行为，构成本罪。3.关于量刑部分。许某某具有相关从轻、减轻情节：（1）本案立案是因为被害人杨某被诈骗，而杨某被骗取的资金和许某某卖给陈某某的银行卡没有任何关系，即许某某归案时，公安机关并不知道许某某卖给陈某某的银行卡和陈某某的身份信息。许某某供述其卖给陈某某的银行卡的行为符合刑法67条第2款规定，构成自首。（2）许某某如实交代公安机关未掌握的陈某某的身份信息，并且对公安机关提供的陈某某的户籍信息进行当场指认、辨认，属于协助司法机关抓捕同案犯，构成立功。（3）许某某在公安机关如实供述杨某被诈骗相关的犯罪事实，具有悔罪表现，构成坦白；其仅提供了用于资金结算的银行卡，所起作用有限，系从犯，应当从轻、减轻处罚。（4）许某某获利极少，当庭认罪，愿意接受处罚，表示愿意退赃，缴纳罚金，认罪态度较好，社会危害性较小，可以从轻处罚。（5）许某某系初犯与偶犯，此次犯罪系法律意识淡薄，被人利用，成为实施犯罪的工具，可以酌情从轻处罚。综上，请法院在有期徒刑一年至一年六个月幅度内对许某某进行量刑，给其一个重新改过自新的机会。 被告人陈某某当庭对公诉机关指控的事实有异议，辩称许某某卖了8套给自己，实际成交了3套，另外5套没有成交，原因是没有密码，卡不行；其没有获利5100元。同时陈某某作最后陈述表示通过学习，认识到了错误，恳请合理判刑，给其一次机会。 辩护人对公诉机关指控的事实和定性发表如下辩护意见：1.公诉机关指控被告人陈某某构成收买、非法提供信用卡信息罪，证据不足，应当以妨碍信用卡管理罪定罪处罚，理由为：（1）构成收买、非法提供信用卡信息罪达到的后果是足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，其犯罪对象是信用卡信息。而妨害信用卡管理罪侵犯的对象是信用卡。在本案中，被告人买卖信用卡的过程中，主观上只有收买信用卡后出售牟利的故意，至于是谁的信用卡并不过问，客观上将收买的信用卡卖给他人，结合陈某某的主客观情况，应当认定陈某某侵犯的对象是信用卡，并非是信用卡信息，其行为构成妨害信用卡管理罪中的非法持有他人信用卡。（2）刑法设立窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的目的之一是保护银行卡账户里的资金安全和信用卡持卡人的合法利益。本案中，出售信用卡的人在这些银行卡账户里并没有也不可能存入资金，陈某某购买和持有这些银行卡均不会侵犯出售者在该银行卡账户里的资金安全，其与一般的非法持有他人信用卡行为无实质差别。2.退一步说，如果陈某某构成收买、非法提供信用卡信息罪，认定的信用卡数额应当为3张，并非8张。通过卷宗材料可以看出，陈某某涉案的信用卡数是8张，但其中5张不能使用，达不到足以伪造可进行交易的信用卡或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的目的和后果，该5张卡不能作为认定该罪的依据。另外，可以使用的3张卡中有2张是许某某本人的，也不会造成上述目的后果，可以定案的信用卡应当按1张计算。3.被告人陈某某构成自首，理由为：虽然抓获经过中载明陈某某的到案方式为传唤，但是卷宗材料里面并没有传唤证等证据。如果是口头传唤的话，针对的是现场发现违法犯罪的人，且需要在笔录中注明，本案中卷宗材料里面没有注明，且抓获经过中载明陈某某没有反抗、逃跑等行为。故，可以理解为陈某某归案符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第(一)项规定的“在未受到讯问、未被采取强制措施之前”的时间范围，符合自动投案的规定；陈某某归案后如实供述了犯罪事实，且已经悔罪。4.陈某某倒卖的银行卡并没有实际上涉及诈骗等犯罪，获利微薄，只有几百元钱，危害性相对较小。5.陈某某无犯罪前科，系初犯，其是单亲家庭，父亲远在澳门打工，走上犯罪道路也有社会、家庭的原因。综上，陈某某构成妨碍信用卡管理罪，犯罪涉案信用卡较少，应当在有期徒刑一年以下量刑，且适用缓刑，不会造成社会危害性。 经审理查明：2020年3月至4月份期间，被告人许某某为获取非法利益，从黄建华、李强、陈程恩、鲍振宇、王飞南处以每套人民币600元的价格购买6套包含身份证、银行卡密码、U盾密码、手机号等信息资料的银行卡套卡，后将该6套银行卡套卡及其本人2套银行卡套卡以每套1000元的价格卖给被告人陈某某，实际获利4500元。被告人陈某某又将上述的8套银行卡套卡以每套银行卡套卡1700元的价格卖给他人，实际获利5100元。 2020年6月份，被告人许某某将其名下的中国工商银行卡号尾号2812的银行卡套卡以1000元的价格出售给他人。2020年6月26日，许某某名下的该银行卡账户收到杨某账户尾号6635转账53888元。 另查明：2020年8月14日7时许，莆田市公安局涵东派出所民警在莆田市涵江区将被告人许某某抓获；同日16时许，该派出所民警在莆田市将被告人陈某某抓获，均未发现涉案物品。 上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以佐证： 1、受案登记表、立案决定书，证实：2020年6月28日，杨某向蚌埠市公安局高新区分局报案称2020年6月9日在网上结识一男子，并加入对方企业微信，对方给杨某介绍网站通过购买比特币来赚钱，后杨某通过网站注册并陆续投入253962元，不能提现，其中对方工商银行账户尾号系2812，姓名许某某。公安机关对被害人杨某被骗案进行立案侦查。 2、户籍证明等身份信息，证实：案发时，被告人许某某、陈某某达到完全刑事责任年龄。 3、归案经过，证实：2020年8月14日7时许，莆田市公安局涵东派出所民警在莆田市涵江区将被告人许某某抓获；同日16时许，该派出所民警在莆田市将被告人陈某某抓获，均未发现涉案物品。 4.扣押决定书、扣押清单，证实：2020年8月16日，公安机关扣押被告人许某某黑色苹果手机1部；扣押被告人陈某某红色OPPO手机、白色苹果牌手机、白色华为牌手机各1部，扣押建行卡、农行卡、工行卡、交行卡、招商银行卡和福建农村信用联社卡各1张，红色Lenovo（型号U410）、黑色华硕牌（型号A555U）、白色华硕牌（型号A556L）笔记本电脑各1台。 5.接受证据材料清单和EXCEL表格打印件，证实：该表格分别系许某某和陈某某提供的，许某某向陈某某售卖8套银行卡信息，包括手机号、身份证号码、银行卡密码及U盾密码，其中陈某的工行卡和农行卡各1套；鲍某的农行卡1套；王某的工行卡1套；许某某的工行卡和农行卡各1套；黄某的工商银行卡1套；李强的农行卡1套。 6.接受证据材料清单和微信聊天记录、商品包裹照片、物流承运单等打印件，证实：沈某通过手机截屏打印提供的，共计16页，沈某称系真实有效的，证实了沈某从事五金生意和收款、转账、发货等相关情况。 7.接受证据材料清单和快运单、微信聊天记录打印件，证实：2020年6月10日，许某某（手机尾号7610，地址福建省莆田市涵江区Ｇ3254，石庭西路）发给刘某（手机尾号1692）太和镇黄庄春街29号首层爱购国际中心，邮编510440。许某某根据微信昵称“欢天喜地”的要求，将中通快递单号尾数6395于6月14日过顺丰快递邮寄至马来西亚，收件人Ｒｉｃｋｙ。 8.协助查询财产通知书和借记卡账户历史明细清单，证实：（1）2020年8月25日，经公安机关向中国工商银行莆田石庭支行查询调取显示，许某某于2020年1月18日开卡，换卡次数3次，其中同年6月5日挂失，卡号尾号3327变更为尾号2812，期间该卡有多次转款记录。该银行卡账户于同年6月26日收到杨某账户尾号6635转账53888元，随后转款5.7万元至沈某账户尾号7074。黄建华工行卡号尾号7897于2020年3月23日换卡尾号2931，该卡于同年6月4日销户，期间有多笔转账记录，其中同年3月27日收到许某某支付宝转账两笔共计690元。卡号尾号4882于2019年10月18日申请挂失换卡。（2）2020年9月28日，经公安机关向中国工商银行蚌埠业务处理中心查询调取显示，2020年4月6日，陈某工行卡尾号8010启用，状态正常卡；王飞南工行卡尾号7996启用，状态正常卡。（3）2020年10月9日，经公安机关向中国农业银行蚌埠新城支行查询调取，许某某农行卡号尾号8277记录显示于2020年4月6日开卡，卡状态正常；鲍某农行卡号尾号1465于同日开卡，卡状态正常；陈某农行卡号尾号8379于同日开户，同年7月10日销户；李某农行卡号尾号4378于同年4月6日开户，同年5月31日销户；卡号尾号0875于同年5月31日开户，于同年7月6日销户。 9.证人沈某的证言，证实：沈某做不锈钢外贸生意，其家在潮州有专门加工不锈钢件的厂，在广州市还有一个厂，法人均是丈夫曹某。2020年6月26日，沈某尾号7074农行卡收到了一笔5.7万元汇款，汇款人叫许某某，其不认识此人，现在该银行卡被公安机关冻结。这笔钱是沈某给印度客户Ｆｌａｎｇｅ20万个不锈钢装饰盖的货款，他一年正常会从沈某这边买十几万元的不锈钢类商品，俩人合作有三四年了，他来中国几次，见过面。这5.7万元中4.1万元是给沈某的货款，其问了Ｆｌａｎｇｅ，他说让沈某帮忙转1.64万元给他另外一个供应商，他后来又让别人单独转了430元给沈某，其按照他的要求给罗某专款1.64万元。银行卡被冻结后，沈某问了Ｆｌａｎｇｅ，他说印度那边的税很贵，让中国人给沈某汇款是为了避税。之前也有不同的人给沈某汇款，都是中国人银行卡，直到公安机关这次将农行卡冻结，才知道Ｆｌａｎｇｅ给其汇的钱是有问题的。 10.证人胡某的证言，证实：胡某是珠海中通快递公司的快递员，从2019年10月份开始负责珠海市香洲区前山街道莲塘村快递，单号尾号1892的快速是胡某配送的，直接送到莲塘村131号美宜家代收点，此是中通快递的一个代收点；胡某送完后会给收件人发信息告诉他快递放在代收点。该单号收件人叫文杰，手机尾号8612，胡某给他送了四个快递。 11.证人刘某的证言，证实：刘某是广州市白云区太和镇黄庄春石街29号爱购国际中国站仓库负责人，负责转发快递到新加坡和马来西亚，具体流程就是客户把快递发到广州市白云区太和镇黄庄春石街29号这个地址，后按照客户提供的新加坡和马来西亚地址转发出去，根据快递的重量和价值收取相应费用。单号尾号6395这个快递是从福建省莆田市涵江区一个叫许某某的人寄到刘某这边的，许某某的手机号码是尾号7610，其不认识许某某。根据刘某的微信聊天记录显示，该快递是一个微信名叫“欢天喜地”让刘某转发的，其按照他提供的地址，于2020年6月14日转发到马拉西亚去了，收件人名字叫Ｒｉｃｋｙ。刘某不认识微信名为“欢天喜地”这个人，只是通过微信联系，感觉他是马来西亚人。2019年11月份，“欢天喜地”这个人加了刘某微信，说是熟人介绍过来的，后来他几乎每个月都会让刘某转寄快递到马来西亚去，快递都是从全国各地寄过来的，他告诉刘某说是电子产品；其对这个人转过来的快递没有开箱检查过，要是违禁品肯定过不了关。 12.被害人杨某的陈述，证实：杨某在蚌埠市太平洋人寿保险公司工作。2020年6月9日，杨某通过世纪佳缘网站结识一名自称是温州人的男子，在马来西亚经商；俩人在世纪佳缘网上聊了几句就应对方要求转为微信聊天，相互了解后感觉不错。2020年6月15日，对方给杨某介绍一个网站，他说该网站是购买比特币的，杨某要是按照他的要求买入就可以赚钱。后杨某向这个网站注册并存钱。6月26日，杨某存入最后一笔53888元是汇入中国工商银行尾号2812许某某福建莆田石庭支行。杨某的中国建设银行银行卡尾号6635，其一共被骗253962元。另证实：2020年6月10日和19日，对方两次使用尾号6412的马来西亚号码拨打杨某的手机进行聊天。 13、被告人许某某的供述和辩解，证实：（1）许某某之前说卖给陈某某5张卡是假的，实际上卖给他8张卡，每套1000元，陈某某给了许某某7000元钱，后辩称实际获得4500元；其当时还给陈某某发了一个ＥＸＣＥＬ表格，上面有具体名单（出示的表格显示）。许某某将这些银行卡直接交给陈某某的，所以这个表格上没有具体的银行卡号，只有绑定的手机号码、银行卡密码及Ｕ盾的密码。除许某某和黄建华的银行卡外，其他都是许某某在红领网吧主动以600元1套价格收的。（2）许某某认识陈某某，他是隔壁丰美村的，但没有特别关系。2020年3月份，许某某在朋友家见到陈某某，他称需要银行卡开淘宝店。许某某当时没有什么工作，想挣点钱花，就答应了。陈某某说需要银行卡、绑定的手机卡、银行卡Ｕ盾和身份证正反面照片，他当时就用手机将许某某身份证正反面拍下来了。2020年5月，许某某到银行将1张农行卡挂失时，银行工作人员称卡被司法机关冻结了。陈某某应该是用许某某的卡做了违法犯罪的事情才被冻结的，其问过陈某某，他说也是卖给其他人的，不知道这些卡具体都是干什么用的。（3）后来许某某觉得陈某某那边卡卖的不行，就自己找收卡的人。2020年6月份，许某某在网上认识一个叫文杰的人，他说他收卡也是1000元1套，需要大量银行卡四件套。许某某将之前卖给陈某某的那张工行银行卡挂失，把之前绑定工行的尾号6104手机号替换成尾号3315；当天，许某某又挂失了一张自己的建行银行卡，且将手机号替换成尾号3315。许某某将这两张卡都卖给了文杰，是通过他提供的地址邮寄给他的。第二次在7月份，许某某让黄建华把之前卖给陈某某的那张工行卡给挂失掉，又让他注册了一张建行的卡，也是按照之前的那个地址邮寄的。许某某一共卖给文杰4张卡，2张是自己的，2张是黄建华的，文杰一共通过银行转款给许某某4000元钱。（4）许某某未见过文杰，都是通过微信联系,知道他们拿这些卡是做违法事情的，许某某做此事情就是想赚钱。2020年8月份，许某某害怕公安机关找自己，就将他微信删掉了。许某某有给文杰寄银行卡的快递信息，上面有他的电话号码和邮寄地址，在许某某的手机里面，可以提供给公安机关。（向许某某出示手机）这是7月22日许某某给他寄银行卡的物流记录，运单号尾号1892，对方的手机尾号是8612，地址是广东省珠海市香洲区前山街道莲塘村131号宜家代收。尾号2812的工行卡不是卖给文杰，而是卖给别人寄给一个叫刘某的人，卖了1000元；这个人是通过加微信认识的，其已将他微信删除。另证实：许某某在侦查阶段表示认罪认罚，希望给其一个宽大处理的机会。 14、被告人陈某某的供述和辩解，证实：（1）陈某某知道是因为买卖银行卡、电话卡的事情被带到福建省莆田市公安局涵江分局涵东派出所的。陈某某购买卡的目的就是去卖钱，买卡的人告诉陈某某说这些卡主要使用淘宝和博彩赌博网站，其实买这些卡就是用于干一些违法的事情，如果做正规的事情根本不需要大量的别人银行卡。2020年3、4月份左右，一个叫林志坚的莆田人（30多岁、手机尾号3168）联系陈某某，要收购银行卡和绑定的U盾、电话卡。陈某某听朋友讲林志坚收银行卡，俩人之前见过面，他知道陈某某在家没事干需要用钱。后陈某某就通过周围熟人收购银行卡和电话卡，先是联系到一个叫“变态”的朋友，其将他介绍给林志坚。陈某某后来听林志坚说这个人卖给他10张银行卡（绑定的U盾、电话卡），其找林志坚要了三五百元好处费，他当时说有几张卡不能用。（2）过了半个月左右，陈某某找许某某办了8张银行卡。许某某是陈某某隔壁村的，几年前通过朋友认识的，他的微信号尾号3222。当时俩人谈的是每套银行卡1500元，要10套。每张银行卡配有名字和身份证号码、密码、U盾密码和电话号码。后林志坚要试试卡能不能用再决定给陈某某多少钱。过了十天左右，林志坚说只有三张可以用，陈某某记不清是哪三张，每张1700元，给了陈某某5100元，其转手给了许某某4500元，每张1500元。许某某卖给陈某某的银行卡，其记得有工商银行、农业银行和建设银行的，至于其他银行的、卡号和联系方式现已记不清。许某某发给陈某某一个表格在手机里面，其可以提供给公安机关。最后一次是朋友“小鑫”卖给陈某某10张银行卡，其寄给林志坚，他说不能用，陈某某这笔生意还赔了好几百元钱。陈某某不清楚林志坚的银行卡寄到哪里去了，听他讲这些人在“外面”，其认为就是境外，因为林志坚每次都要至少一个星期才能确认银行卡是否能用，搞的人家都找陈某某要钱。至于这些人是谁、在哪里和联系方式陈某某都不清楚。另证实：陈某某在侦查阶段表示认罪认罚，愿意配合公安机关调查，希望能给予宽大处理。 关于被告人许某某的辩护人提出许某某不构成诈骗罪的辩护意见。经查，2020年6月26日，许某某名下的中国工商银行尾号2812的银行卡账户收到杨某账户尾号6635转账53888元。现有的在案证据不能充分证明许某某与其上游行为人具有共同实施诈骗的故意和行为；且该账户收到款项，随后转款5.7万元至沈某账户，而在案证据不能证明沈某收款事由等是从事违法犯罪行为。此有协助查询财产通知书和借记卡账户历史明细清单等书证和证人沈某等人证言、被告人许某某供述等证据印证。故此节辩护意见，本院予以支持。 关于被告人许某某、陈某某的辩护人提出许某某虽然准备向陈某某出售8套银行卡和陈某某实际只收了5套银行卡以及真正卖出去的仅3套（包括许某某本人2套）的辩护意见。经查，许某某在侦查阶段供述其向陈某某出售8套银行卡，每套1000元，其当时还给陈某某发了一个EXCEL表格，上面有具体名单。陈某某在侦查阶段也供述其找许某某办了8张银行卡，后卖给了林志坚，但辩解称只有三张可以用，记不清是哪三张。侦查机关调取的EXCEL表格打印件，分别系许某某和陈某某提供的，显示许某某向陈某某售卖包括本人在内的8套银行卡含手机号、身份证号码、银行卡密码及U盾密码。由此可见，许某某向陈某某出售8套银行卡和陈某某收到许某某所卖8套银行卡后又均卖给他人的事实清楚，证据确实充分，并非是许某某准备向陈某某出售8套银行卡。至于是否只有3套银卡可以用，此在数量上与陈某某收到许某某所卖8套银行卡后又均卖给他人的事实，没有关联性。故此节辩护意见，本院予以支持。 关于被告人许某某的辩护人提出许某某构成帮助信息网络犯罪活动罪和被告人陈某某的辩护人提出陈某某构成妨碍信用卡管理罪和适用缓刑的辩护意见。经查，许某某在侦查阶段供述2020年3月份，陈某某称需要银行卡开淘宝店，许某某当时想挣点钱花，就答应了。陈某某说需要银行卡、绑定的手机卡、Ｕ盾和身份证正反面照片，他当时就用手机将许某某身份证正反面拍下来了。后许某某卖给陈某某8张卡，每套1000元，除自己和黄建华的银行卡外，许某某以600元1套价格向他人购买的；且当时许某某给陈某某发了一个ＥＸＣＥＬ表格，上面有具体名单和绑定的手机号码、银行卡密码及Ｕ盾密码。陈某某在侦查阶段供述2020年4月份左右，陈某某找许某某办了8张银行卡，当时谈的是每套银行卡1500元，要10套，每张银行卡配有名字、身份证号码、密码、Ｕ盾密码和电话号码。后陈某某将从许某某处收买的8套银行卡，以每套1700元卖给了林志坚，并获得5100元。侦查机关调取的ＥＸＣＥＬ表格打印件，分别系许某某和陈某某提供的，显示许某某向陈某某售卖包括本人在内的8套银行卡含手机号、身份证号码、银行卡密码及Ｕ盾密码等相关信息。在案证据显示2020年6月26日，许某某名下的中国工商银行卡号尾号2812的银行卡账户收到杨某账户尾号6635转账53888元。 由此可见，许某某和陈某某为了谋取非法利益，不仅收买、非法提供他人的信用卡，且连同包含他人身份证、银行卡密码、U盾密码、手机号等相关信息资料一并收买、非法提供给他人，侵犯的对象包括信用卡及其信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易的行为。二人的系列行为，不仅涉及到非法持有数量较大的信用卡行为，且涉及到帮助信息网络犯罪活动行为，同时涉及到收买、非法提供信用卡信息行为。该类信用卡及相关信息流入非法市场后，一旦出现问题，不仅损害了信用卡及实际持有人的本身利益，还可能被用于洗钱、贩毒、收取转移毒资及网络诈骗等，容易滋生相关方面的犯罪。此行为不仅侵害了信用卡管理秩序和破坏了金融管理秩序，且侵犯了正常的信息网络管理秩序，侵害了被害人的人身、财产等合法权益，严重扰乱社会秩序。许某某和陈某某收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡均达到5张以上，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”，社会危害性大，对陈某某不宜适用缓刑。故此节辩护意见，本院予以支持。 关于被告人许某某的辩护人提出许某某构成自首、立功和被告人陈某某的辩护人提出陈某某构成自首的辩护意见。经查，本案虽系因杨某向公安机关报案称其被骗引发，后公安机关掌握了许某某出售银行套卡的相关犯罪事实，并于2020年8月14日将许某某抓获，其不具有投案的主动性。许某某于次日供述卖给被告人陈某某5套银行卡是假的，实际上卖给他8套银行卡，当时还给陈某某发了一个ＥＸＣＥＬ表格，上面有具体名单。该供述是公安机关依法调取的。此外，许某某在侦查机关虽然如实供述了卖给陈某某8套银行卡等主要事实，但是在庭审中对主要事实予以否认。不符合符合刑法67条第2款关于“被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。”的规定，也不宜认定为坦白情节。许某某没有协助司法机关抓捕同案犯陈某某，其如实交代卖给陈某某银行套卡和陈某某信息包括当场指认、辨认，是其如实供述罪行的内容组成部分，不符合立功成立条件。另查，陈某某归案不具有主动性，且公安机关已掌握了陈某某收买银行套卡等相关犯罪事实；同样不符合符合刑法67条第2款的规定，也不宜认定为坦白情节。故此节辩护意见，本院予以支持。 本院认为：被告人许某某、陈某某违反信用卡管理法规，为谋取非法利益，收买、非法提供他人银行卡及配套信息，数量巨大，其二人行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。被告人许某某、陈某某违均系初犯，在庭审中对部分事实予以认可，作最后陈述时均认识到自己的行为错误，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人许某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月14日起至2023年11月13日止。罚金人民币六千元于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 二、被告人陈某某犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五千元； （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年8月14日起至2023年11月13日止。罚金人民币五千元于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。） 三、被告人许某某违法所得人民币元四千五百元和被告人陈某某违法所得人民币六百元依法追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王瑞青 审 判 员  周 平 人民陪审员  王守厂 二〇二一年四月六日 书 记 员  许 超 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一。有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。” 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。