四川省雷波县人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）川3437刑初26号 公诉机关四川省雷波县人民检察院。 被告人屈元彪，男，1999年10月7日出生，四川省雷波县人，彝族，小学文化，农民，住四川省雷波县，无前科。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年11月11日被雷波县公安局刑事拘留，经雷波县人民检察院批准，于2020年12月18日被雷波县公安局执行逮捕。现羁押于雷波县看守所。 被告人刘松林，男，2001年11月11日出生，四川省雷波县人，彝族，初中文化，农民，住四川省雷波县，无前科。因涉嫌收买、非法提供信用卡信息罪于2020年11月10日被雷波县公安局刑事拘留，经雷波县人民检察院批准，于2020年12月18日被雷波县公安局执行逮捕。现羁押于雷波县看守所。 四川省雷波县人民检察院于2021年3月18日以雷检一部刑诉〔2021〕Z25号起诉书指控被告人屈元彪、刘松林犯收买、非法提供信用卡信息罪向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法适用简易程序，实行独任审判，于2021年4月1日公开开庭审理了本案。雷波县人民检察院指派检察员周志维出庭支持公诉，被告人屈元彪、刘松林到庭参加诉讼。现已审理终结。 雷波县人民检察院指控，被告人屈元彪于2020年5月至6月联系李某、苏某及被告人刘松林，以2000元和2500元的价格收购刘松林银行卡2套（包括Ｕ盾、密码、绑定的手机卡等信息资料）；以2500元一套的价格收购李某银行卡2套（包括Ｕ盾、密码、绑定的手机卡等信息资料），以2500元一套的价格收购苏某银行卡1套（包括银行卡、Ｕ盾、密码、绑定的手机卡等信息资料）。屈元彪将收购的这5套银行卡以每套3500元的价格贩卖给他人。 被告人屈元彪、刘松林商量，由刘松林找其他人办银行卡来贩卖给屈元彪。2020年5、6月份，刘松林找到张某，提出以每套2000元收买张某银行卡，张某同意后，办理了2套银行卡（包括银行卡、Ｕ盾）通过快递邮寄给刘松林提供的地址并将银行卡、Ｕ盾密码告诉了刘松林，邮寄后刘松林告诉屈元彪提供了张某的银行卡，屈元彪明确表示不要张某的银行卡，因此刘松林没有告诉屈元彪张某银行卡和Ｕ盾的密码。张某的这2套银行卡在邮寄途中被云南省普洱市公安局截获。 为证明指控事实，雷波县人民检察院向本院提交了立案决定书、拘留证、拘留通知书、逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书、被告人基本情况、户籍证明、犯罪前科证明材料、传唤证、到案经过、关于对“5.10”专案行动第三批“两卡”快递线索开展侦查经营和落地打击的通知、扣押决定书、扣押清单扣押、银行卡三张、吸毒现场检测报告书、调取证据通知书、个人银行开户信息、银行卡账户交易记录、个人账户活期明细、光盘一张、屈元彪微信转账记录截图、刘松林、李某支付宝转账记录截图、调取张某邮寄银行卡的证据及情况说明、登记表截屏、雷波县公安局调取含有“邪”字的快递件信息、证人苏某、李某、张某、唐某的证言、被告人屈元彪、刘松林的供述与辩解等证据。 公诉机关认为，被告人屈元彪、刘松林收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究二被告人刑事责任。二被告人自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以对被告人屈元彪减轻处罚，对被告人刘松林从轻处罚。二被告人认罪认罚，依法可以从宽处罚。建议对被告人屈元彪判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元；对被告人刘松林判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 被告人屈元彪、刘松林对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，认罪认罚并签字具结，在庭审过程中亦无异议。 经审理查明的事实及经庭审举证、质证的证据与公诉机关指控的一致。另查明，案发后被告人刘松林、屈元彪分别于2020年11月9日、11月10日主动到公安机关投案。再查明，被告人刘松林在案件审理过程中主动缴纳了罚金。 本院认为，被告人屈元彪、刘松林收买、非法提供他人信用卡以及相关信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，妨害了信用卡管理秩序，其中被告人屈元彪收买、非法提供他人信用卡以及相关信息资料的数量巨大，二被告人的行为构成收买、非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控罪名成立。二被告人自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，属自首，依法可以对被告人屈元彪减轻处罚，对被告人刘松林从轻处罚。被告人刘松林自愿认罪认罚，并主动缴纳了罚金，被告人屈元彪自愿认罪，愿意接受处罚，对二被告人依法可以从宽处罚。被告人刘松林犯罪情节较轻，宣告缓刑对所居住的社区无重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下： 一、被告人屈元彪犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年11月10日起至2023年9月9日止。罚金在判决生效力之次日起十日内缴纳。） 二、被告人刘松林犯收买、非法提供他人信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 三、依法扣押的中国工商银行卡一张（卡号6212××××9391）、中国建设银行卡一张（卡号6217××××5915）、中国农业银行卡一张（卡号6230××××8871），予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省凉山彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。 审 判 员 张慧 二〇二一年四月一日 法官助理 周婉 书 记 员 张旭 附本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条第一款对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑罚第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑罚第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。