河南省郑州市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）豫01民终4474号上诉人（原审被告）：薛宏疆，男，汉族，1972年9月8日出生，住西安市碑林区。委托诉讼代理人：陈启超,河南砥砺律师事务所律师。委托诉讼代理人：李**，河南砥砺律师事务所实习律师。被上诉人（原审原告）：李永庆，男，1991年10月18日出生，汉族，住郑州市管城回族区。委托诉讼代理人：白超刚，河南天基律师事务所律师。委托诉讼代理人：李钰曦，河南天基律师事务所律师。上诉人薛宏疆因与被上诉人李永庆委托理财合同纠纷一案，不服河南省郑州市管城回族区人民法院（2021）豫0104民初238号民事判决，向本院提起上诉。本院于2021年4月1日立案后，依法组成进行了审理。本案现已审理终结。薛宏疆上诉请求：一审法院认定事实不清、错误，确定案由、适用法律错误，审理程序违法，判决明显不公，请求二审人民法院查明事实，依法改判驳回李永庆的起诉或诉讼请求，或者将本案发回重审。事实与理由：一、一审法院认定事实不清、确定案由错误；李永庆编造事实、虚假诉讼，依法应当予以追究。本案薛宏疆与李永庆之间是委托合同关系，不是委托理财合同关系。委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。委托理财合同是委托人将其资金、证券等资产委托给受托人，由受托人将该资产投资于期货、证券等交易市场或通过其他金融形式进行管理，所得收益由双方按约定进行分配或由受托人收取代理费的经济活动。薛宏疆与李永庆以前都是做承兑汇票生意的，去年4月份，在微信聊天中李永庆谈到生意不赚钱，说：“叫我跟着你的利润高的玩玩呗”，薛宏疆答：“我也在寻找商机”。当李永庆得知薛宏疆把钱存在杭州裘卫娟那里吃高息时，李永庆也想存；后李永庆就跟着薛宏疆也把钱存到裘卫娟那里吃高息。钱进钱出，都由李永庆自己决定，裘卫娟给的利息，薛宏疆也都如数及时转付给了李永庆。之前的几次存款，有的是李永庆把钱打给薛宏疆，薛宏疆再转给裘卫娟，但也有李永庆直接转给裘卫娟的。还回来的钱有的是裘卫娟打给薛宏疆，薛宏疆再转给李永庆，但也有裘卫娟直接转给李永庆的。薛宏疆纯粹是帮忙，受其委托、按其指示、代其处理存钱事宜，符合我国《合同法》规定的委托合同法律关系。以上事实，有李永庆与薛宏疆的微信聊天记录、转账截图及银行流水等证据足以证实。一审法院认定薛宏疆与李永庆之间属委托理财合同，明显与事实不符。李永庆编造子虚乌有的所谓借款事实，企图诬告、讹诈薛宏疆，达到其转嫁损失之目的。其虚假、恶意、妨碍诉讼的行为，应依法得到追究。二、一审判决适用法律错误，判决让薛宏疆返还李永庆投资款3000000元，明显不公。如前所述，双方之间发生的是委托合同关系，李永庆的钱存在裘卫娟处吃高息，他是明知的，薛宏疆只是按照其要求和指示帮忙而已。最后这一次薛宏疆已给裘卫娟说了，把李永庆的300万元出来，李永庆自己贪财，说他的钱不用了，没有出，结果裘卫娟出事了，钱没有还回来。薛宏疆及时告诉了李永庆，并把他拉到被害人群里，报案时也把李永庆的钱给杭州公安报上了，不存在任何过错，依法不应承担任何责任。三、本案涉嫌非法吸收公众存款犯罪，应当依法驳回李永庆的起诉。本案李永庆的钱是存在裘卫娟处的，而裘卫娟因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，2020年9月17日被杭州市公安局钱塘新区分局立案侦查，有杭公（钱塘）立字【2020】02298号《立案决定书》为证。依据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条和《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条的规定，本案涉嫌非法吸收公众存款犯罪，应裁定驳回李永庆的起诉。请求二审人民法院查明事实，依法改判驳回李永庆的起诉或诉讼请求，或者裁定将本案发回重审，以维护社会诚信，维护司法公正，维护薛宏疆的合法权益。李永庆答辩称，一、原审法院认定事实清楚，证据充分，适用法律正确，薛宏疆应当返还李永庆投资款300万元，李永庆合法权益应受到保护。本案中李永庆将300万元资金交付给薛宏疆，由薛宏疆控制资金所有权。薛宏疆以自己的名义对外投资，薛宏疆从所取得收益中每天收取150元代理费，每月向李永庆支付固定收益，并不符合薛宏疆所称的委托合同关系法律规定。薛宏疆在一审答辩中陈述“虽然打给我了，是我帮他做理财”，已经说明薛宏疆认可双方为委托理财关系，与其上诉状中陈述前后矛盾，明显系编造谎言逃避还款责任。关于利息，薛宏疆提供的银行流水证实薛宏疆与裘卫娟约定的利息为每百万每天750元，薛宏疆与李永庆约定的利息为每百万每天700元，与薛宏疆在上诉状中陈述纯粹帮忙的事实明显不符。二、李永庆委托薛宏疆理财合同关系符合法律规定，法院认定案由符合案件事实。依据《最高人民法院关于委托理财案件的若干法律问题的指导意见》中规定“当事人双方在合同中约定，委托人以自己的名义开设资金账户和股票账户，委托受托人从事投资管理的，或者委托人直接将资金交付给受托人，有受托人以自己的名义或者是实际上借用他人的名义从事投资管理的，应认定双方成立委托理财合同，并以委托理财合同纠纷确定案由”。本案中李永庆将300万元资金直接交付给薛宏疆，由薛宏疆对外投资，二人之间的委托理财合同关系是双方真实意思表示，一审法院按照委托理财合同关系审理本案符合法律规定。三、薛宏疆不再向李永庆支付利息构成违约，应当向李永庆返还资金300万元，李永庆合法权益应当受到保护。双方未明确约定履行期限，但依据双方多次委托理财的惯例，委托人或者受托人可以随时解除委托理财合同，薛宏疆不再向李永庆支付利息已经构成违约，李永庆可以要求解除委托理财合同并返还300万元投资款，于法有据。一审法院认定事实清楚，适用法律正确，应予以维持。四、本案李永庆与薛宏疆之间的委托理财合同纠纷与裘卫娟非法吸收公众存款犯罪无关，李永庆不是裘卫娟非法吸收公众存款罪犯罪的受害人，薛宏疆因其投资在裘卫娟的资金因裘卫娟犯罪无法取回，薛宏疆为了逃避还款责任，故意将李永庆认定为裘卫娟非法吸收公众存款罪犯罪的受害人，薛宏疆在庭审中经法官询问调查以及其答辩中确定以下事实：1、薛宏疆在裘卫娟出事之后去公安机关报案，其报案均是以薛宏疆为受害者名义。2、薛宏疆向公安机关申报的涉案金额为1330万元，依据薛宏疆向公安机关提交的《涉众案件参与人信息登记表》中所显示投资金额没有案涉300万元款项，充分说明涉案款项与裘卫娟非法吸收公众存款犯罪行为无关。3、薛宏疆辩称第一时间将李永庆拉进受害者组建群，让李永庆将其名字修改为高帅（薛宏疆），并非以李永庆的名义作为受害者，薛宏疆的意思表明李永庆不是受害者。4、受害组建群没多久就解散，重新又建立了受害组群和公安侦查群都未让李永庆入群，薛宏疆理由为与该案相关人员以及投资者才能入群，李永庆并非相关人员和投资者怕泄露机密而不能入群。以上四点证明李永庆与杭州裘卫娟非法吸收公众存款犯罪无任何关系，并非该刑事案件的受害者，本案仅为李永庆与薛宏疆之间的委托理财合同关系纠纷。李永庆向一审法院起诉请求：1．薛宏疆支付李永庆借款3000000元及利息暂计14116.67元（以3000000元为基数，按照同期全国银行间拆借中心利率四倍为15.4％，自2020年9月13日计算至起诉日2020年9月24日利息为14116.67元；剩余利息自起诉日计算至借款实际偿还之日止）；2．薛宏疆承担诉讼费用。一审法院认定事实：2020年8月27日，李永庆向薛宏疆指定的户名为高帅、账号为62×××77的账户分别转账2500000元、300000元，又于2020年8月31日向该账户转账200000元，以上共计3000000元，李永庆称上述转账为借款。薛宏疆称该3000000元并非借款，而是李永庆委托其投资理财的款项，并向原审法院提交其自2020年4月至9月期间的微信聊天记录。聊天记录中显示李永庆多次主动联系薛宏疆委托其理财，如“叫我跟着你利润高的玩玩呗”、“她们端午节还用钱”、“还有个400没用，你再问问”等（以上均为聊天过程中的原话），在此过程中，薛宏疆还经常询问李永庆“明天钱出不出”等字样。理财期间，李永庆收到每百万元700元的利息，利息支付至2020年9月12日。一审法院认为，民间借贷合同具有实践性特征，合同的成立，不仅要有当事人的合意，还要有交付钱款的事实。本案中，李永庆虽向薛宏疆指定账户转入3000000元，但根据双方的聊天记录显示，李永庆、薛宏疆之间并不存在借款的合意，综合原审法院庭审情况和证据审查，李永庆、薛宏疆双方系委托投资关系，薛宏疆亦认可收到李永庆支付的委托投资款3000000元，故李永庆要求薛宏疆返还投资款的诉讼请求事实清楚，证据充分，原审法院予以支持。关于利息，李永庆在变更诉请时已主动放弃该部分诉讼请求，不违反法律规定，原审法院予以支持。综上，依据《中华人民共和国民法典》第五百零九条、第九百一十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款规定，判决：一、薛宏疆于判决生效之日起十日内返还李永庆投资款3000000元；二、驳回李永庆的其他诉讼请求。如果未按判决指定的期间履行金钱给付义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费30913元，减半收取15457元，由李永庆负担57元，薛宏疆负担15400元。本院二审期间，当事人围绕上诉请求依法提交了证据。本院组织当事人进行了证据交换和质证。本院对一审查明的相关事实予以确认。本院认为，本案中，李永庆主张要求薛宏疆返还委托投资款300万元，提供向薛宏疆转账的凭证。薛宏疆认可收到上述300万元，薛宏疆辩称系李永庆委托其理财，因杭州裘卫娟涉及非法吸收公众存款，被公安机关予以立案，李永庆的款项包含在裘卫娟的犯罪里，其不应承担还款责任，未提供充分证据予以证实，本院不予认定。综上，薛宏疆的上诉请求不能成立，应予驳回；一审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。二审案件受理费15400元，由薛宏疆负担。本判决为终审判决。审判员 陈 赞二〇二一年四月十九日书记员 黄莉敏