湖南省湘潭市岳塘区人民法院刑 事 判 决 书（2021）湘0304刑初75号公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。被告人聂亚，男，1990年2月18日出生，汉族，株洲市人，初中文化，原系湖南明月湖养老公寓服务有限公司湘潭分公司市场总监、市场五部部长，户籍所在地及现住址均为湖南省株洲市天元区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2020年6月29日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留。2020年8月3日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法执行逮捕，现被羁押于湘潭市看守所。湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检二部刑诉[2020]617号起诉书指控被告人聂亚犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月6日向本院提起公诉，并建议适用普通程序。本院受理后，依法组成由审判员王振芳担任审判长，与人民陪审员张雨露、欧梅湘组成的合议庭，代理书记员李丽娜担任法庭记录，于2021年3月19日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派检察员张思敏出庭支持公诉，被告人聂亚到庭参加诉讼，本案现已审理终结。湘潭市岳塘区人民检察院指控并经本院审理查明：自2015年9月起，龙立辉（另案已判刑）与熊跃夫、熊文丰（均已死亡）从甘沛龙、刘建忠（均另案处理）处收购湖南明月湖老年事业服务有限公司的全部股权并更名为湖南明月湖老年公寓服务有限公司。该公司为向社会公众吸收资金于2015年10月30日设立湖南明月湖老年事业服务有限公司湘潭分公司（之后更名为湖南明月湖老年公寓有限公司湘潭分公司，以下简称“明月湖湘潭分公司”），并在株洲、岳阳等地先后设立分公司。龙立辉系明月湖湘潭分公司法定代表人及实际控制人。明月湖湘潭分公司设立市场总监，全面负责该公司营销工作，分设七个业务部门具体负责向社会公众吸收资金。在2018年4月之前，该分公司按照营销金额的22%计算从龙立辉处获取佣金，在2018年4月之后，该分公司按照营销金额的13.5%计算从龙立辉处获取佣金。被告人聂亚于2016年4月至2018年7月在该分公司担任业务五部部长，于2018年8月至2019年1月在该分公司担任市场总监。被告人聂亚在担任该分公司市场总监期间，按照营销金额的1%计算从龙立辉处获取佣金。2015年10月30日至2019年1月28日，明月湖湘潭分公司在未取得吸收公众存款资质的情况下，通过口口相传、发放传单的方式向社会不特定老年人吸收资金。为吸引老年人投资，被告人聂亚等人借用签订养老预定服务合同和办理服务卡的形式约定借款期限，以消费补贴券的形式约定借款利率和利息支付方式，服务卡分为贵宾卡、铂金卡、至尊卡、钻石卡四个等级，其中相对应服务卡充值金额分别为2万元至20万元以上不等，年利率分别为10%、11%、13%、15%。2020年11月11日经湖南友谊联合会计师事务审计，2015年10月30日至2019年1月28日，明月湖湘潭分公司共向社会上2570户集资参与人吸收资金，累计合同吸收投资金额为22612.85万元，按实际投资额计算吸收本金金额16256.1万元，造成集资参与人亏损10164.38645万元。其中，2016年6月6日以后，明月湖湘潭分公司累计合同吸收投资金额为21042.5万元，实际吸收投资金额14927.55万元，造成集资参与人亏损10187.90835万元。被告人聂亚于2016年4月至2018年7月担任明月湖湘潭分公司业务五部部长期间，个人业绩为向52户集资参与人吸收资金，累计合同吸收投资金额258万元，实际吸收投资金额203万元，累计合同退本金额148万元，未退投资金额110万元，兑现福利补贴22.9468万元，兑现返现金额2.635万元，造成集资参与人亏损84.4182万元，个人业绩提成计算为30.39万元；部门成员业绩为向392户集资参与人吸收资金，累计合同吸收投资金额3094.6万元，实际吸收投资金额2128.5万元，累计合同退本金额1365.1万元，未退投资金额1729.5万元，兑现福利补贴199.6432万元，兑现返现金额34.125万元，造成集资参与人亏损1495.7318万元，部门业绩提成计算为310.644万元。被告人聂亚于2018年8月至2019年1月担任明月湖湘潭分公司市场总监期间，明月湖湘潭分公司向650户集资参与人吸收资金，累计合同吸收投资金额3803.5万元，实际吸收投资金额2631万元，累计合同退本金额402万元，未退投资金额3401.5万元，兑现福利补贴8.9116万元，兑现返现金额67.245万元，造成集资参与人亏损3325.3434万元，该分公司业绩计算为26.31万元。被告人聂亚对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。公诉机关认为，被告人聂亚未经有关部门依法批准的，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人聂亚起次要作用，系从犯。被告人聂亚经公安机关电话通知到案后，如实供述自己的罪行，系自首。公诉机关建议判处被告人聂亚四年以上五年以下有期徒刑刑罚，并处罚金。遂提请本院依法惩处。上述事实有以下证据可以证实：1、报、受、立案等法律文书,证实：本案报案、公安机关立案侦查及被告人聂亚被刑拘的情况；2、办案说明、到案经过,证实：经公安机关电话通知被告人聂亚主动到宝塔派出所投案接受调查；3、户籍信息,证实：聂亚系成年人；4、明月湖老年公寓湘潭分公司集资人名单,明月湖老年公寓湘潭分公司现场照片若干,胡瑶、刘红宇QQ邮箱中明月湖老年公寓湘潭分公司2018年8月至2019年1月的公司吸收资金财务报表数据，证实：吸收资金金额、集资人数、佣金比例等，其中被告人聂亚在担任明月湖湘潭分公司负责人期间领取提成比例为1%佣金，根据计算累计领取28.4282万元；5、法定代表人协议书，证实：刘建中为湖南明月湖老年事业服务有限公司实际控制人，甘沛龙为名义上的法定代表人；6、营业执照，证实：涉案公司成立时间，法定代表人及股东变更情况，湘潭分公司成立情况，以及公司名称变更情况等；7、株洲市公安局天元区分局另案处理龙立辉等21名被告人相关侦查卷材料；8、银监会的复函,证实：本案涉案公司没有金融许可证；9、租赁合同,证实：涉案公司湘潭分公司的经营场所所在地；10、龙立辉、聂亚、彭勇军、胡瑶、李伟、刘红宇相关银行流水；11、岳阳公安局君山区分局对另案李伟相关侦查案卷材料；12、刘喜提供的业绩表，证实：刘喜所提供业绩表证实其集资人数为14人，集资金额107.5万元；13、株洲市天元区人民法院作出的（2020）湘0211刑初41号刑事判决书，证实：与本案被告人聂亚职务、非吸数额相类似的被告人被判处有期徒刑四年八个月，并处罚金四万元；14、龙立辉、彭勇军等证人的证言，证实：涉案公司非法经营模式，非法经营吸收资金的情况，聂亚在湘潭分公司的任职情况；15、被害人韩某、周某等陈述，证实：涉案公司非法吸收资金的数额、被害人人数，被害人的投资金额、未收回本金的情况；16、被告人聂亚的供述与辩解，证实：被告人聂亚负责的涉案公司湘潭分公司时的非法营收情况；17、湖南友谊联合会计师事务所（普通合伙）关于湖南明月湖老年公寓服务有限公司湘潭分公司涉嫌非法吸收公众存款暗中的涉案资金情况湘友鉴字【2020】第0055号、第0055-01号司法鉴定意见书，证实：吸收资金情况及资金去向。本院认为，被告人聂亚未经有关部门依法批准，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人聂亚起次要作用，系从犯。被告人聂亚经公安机关电话通知到案后，如实供述自己的罪行，系自首。被告人聂亚自愿认罪认罚。综上，本院决定对其从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款，判决如下：一、被告人聂亚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币四万元；（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年6月29日至2024年8月28日；罚金限于本判决生效之日起十日内一次性缴纳）二、对被告人聂亚违法所得30.39万元予以追缴，返还集资参与人；三、继续追缴本案被告人聂亚非法吸收的公众存款4905.4934万元返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王振芳人民陪审员  张雨露人民陪审员  欧梅湘二〇二一年四月二日法官助理彭秋阳代理书记员  李丽娜附《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。