河北省晋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2020）冀0183刑初484号 公诉机关晋州市人民检察院。 被告人王习卿，女，1969年9月25日出生，汉族，初中文化，群众。户籍所在地深泽县。2014年5月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，同年6月20日被取保候审。2016年7月1日因传唤未到案被晋州市公安局上网追逃。2020年6月15日到晋州市公安局投案，同日被晋州市公安局监视居住。2020年11月26日被晋州市人民检察院监视居住。2020年12月16日被本院取保候审。 晋州市人民检察院以晋检检察一部刑诉（2020）390号起诉书指控被告人王习卿犯非法吸收公众存款罪，于2020年12月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋州市人民检察院指派检察员程立军出庭支持公诉，被告人王习卿到庭参加了诉讼。现已审理终结。 晋州市人民检察院指控，河北金安股权投资基金股份有限公司意在晋州市设立服务中心，任命被告人王习卿（曾用名王思卿）为负责人。2013年5月8日该服务中心在未取得有关注册登记的情况下开业，主要进行吸收公众存款活动。该服务中心以河北金安股权投资基金有限公司的名义，以支付定额利息的方式非法向社会公众吸收存款3373905元。案发后向社会公众吸收的存款3373905元已全部发还集资参与人。被告人王习卿其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪依法判处。 被告人王习卿对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。 经审理查明，河北金安股权投资基金股份有限公司意在晋州市设立服务中心，任命被告人王习卿（曾用名王思卿）为负责人。2013年5月8日该服务中心在未取得有关注册登记的情况下开业，主要进行吸收公众存款活动。该服务中心以河北金安股权投资基金有限公司的名义，以支付定额利息的方式非法向社会公众吸收存款3373905元。案发后向社会公众吸收的存款3373905元已全部发还集资参与人。 上述事实，由以下证据予以证明： 1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书、取保候审决定书。 2、搜查笔录。 2014年5月30日晋州市公安局对晋州市晋州市邮政局斜对过河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心进行搜查：在该门市办公室发现宣传单8份、《河北金安基金存款操作办法》三份、《河北金安股权公司与业务简介》二份、《河北金安股权投资基金股份有限公司服务中心管理办法》一份、《关于晋州市服务中心所提出的有关问题的答复》一份、现金日记账四页、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、电脑主机一台。附《扣押物品、文件清单》。 3、吸收存款登记表。 4、河北金安股权投资基金股份有限公司收款单。 5、晋州市公安局经侦大队办案说明。 （1）关于河北金安股份有限公司非法吸收公众存款案件第二卷整本参与投资人情况登记表的说明：因为该案参与投资人员过多，没有一一进行询问，所以在退还投资人资金时制作了该表对部分参与投资人员进行了登记，所有填写了登记表的投资人所投资金已经全部退还。 （2）关于第四卷的金安基金收款单复印件：2014年7月份通过王习卿、龚保印、张青兆退还了投资户的资金，在办理退还投资人所投资金时，收回了投资人手中的金安基金收款单原件，共263张，金额共3373905元，将复印件作为退款凭证组卷，原件现在经侦大队。 （3）我队经过侦查现只找到龚保印名下的部分投资人，其余暂未找到。 6、河北金安股权投资基金股份有限公司工商注册资料。 设立申请、营业执照、年检报告、审计报告、股东会决议等。证实公司的法定代表人是张英杰，注册资本一亿元，营业执照显示经营范围：非证券类股权投资及相关咨询服务（法律、法规及国务院决定禁止或者限制的事项不得经营；需其他部门审批的事项，待批准后方可经营。） 7、证明。 （1）我叫文入群，132322195509061833，于2014年1月经王某1介绍存入金安公司现金3000元，现因存单丢失，特此证明已支取3000元存款。 （2）张青兆：张英豪于2014年1月21号在张青兆手里存一万元整，本人说票已丢失。 8、接受证据清单。 晋州市公安局接受刘某2提供的记账单一份。 9、刑事判决书。 河北省晋州市人民法院（2017）冀0183刑初97号刑事判决书：被告人龚保印犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金五万元。 10、本案被害人、证人的户籍信息。 11、王习卿的在逃人员登记/撤销表。 12、王习卿的到案经过、前科证明、户籍证明。 2020年6月15日自动投案。 13、证人李某2的证言。 我母亲王习卿昨天被晋州市公安局拘留了，是我母亲让我把她放在亲戚家的账本和电脑主机送到你们这来，我母亲希望能对她宽大处理。我没有参与河北金安股权投资基金股份有限公司的经营活动。 14、证人王某1的证言。 我是河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心西紫城村代办员。该公司大概是2013年成立的，具体时间不清楚。公司的负责人是王习卿（女，深泽县人）。晋州服务中心以前有王习卿和龚保印，后来又添了个女的，我不知道叫什么。其中王习卿负责全面工作，因为王习卿不是晋州市人，在晋州市不熟悉，所以龚保印主要负责在晋州市找客户，疏通各种关系。晋州市服务中心主要开展业务就是吸收存款。晋州市服务中心对外宣传的方式是向储户发放宣传单，在村里喇叭上广播，标明存款利息比银行多一倍，宣传单标明了社员存款年利率是6.5%，不满六个月的利率是3%，超过六个月按年利率计算。龚保印找的我，让我在我村里设点。这个代办点成立的具体时间我记不清了，可能是2013年12月初成立的，到2014年3月底我就不干了，后来没再存过钱。这个代办点刚成立时，王习卿对我说每月给我工资，标准是我每交一万元的存款，给我10元钱的报酬，后来其实也没按这个标准执行，我干了三个多月就支了几百元的工资。我共吸收了10户左右共10.3万元钱，具体户名我记不清了，都是我村的村民，他们手里都有王习卿开的收款单据。客户将这些钱给了我，我就拿过来给了王习卿，王习卿先将钱汇到石家庄，然后再按我提供的客户名字给我开具收款单，我再将收款单交给客户。我不知道王习卿有几个账户，账号是多少。我吸收客户存款后给客户的手续是王习卿打印的河北金安基建收款单，收款单给我一式两份，一份我留底，一份我交给存款户，作为存款凭证。我留底的收款单现在找不全了，反正存款户手里都有一份。我没记过帐。到目前为止我共获得报酬就几百元，超不过一千元，具体数我记不清了。河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心没有在晋州市工商局注册登记。 15、证人王某2的证言。 我在2014年4月20日左右，经朋友张青兆介绍到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心（以下简称金安公司）工作的。我的主要工作是当会计、管记账。金安公司负责人是王习卿，主要业务是吸收群众存款。金安公司代办点有元头村刘某2，西紫城村王某1、张家庄村张青兆、另外王习卿在深泽县还有代办点。我的工作流程是根据王习卿提供的存款人姓名、身份证号、存款金额及交款来的代办点名称，打印河北金安存款单和一份三联单，然后交给王习卿，王习卿把存款单交给各个代办点人员，代办点人员交给存款人，我再通过电脑和账本记上帐，每天晚上下班时，我就把账本交给王习卿。吸收群众存款按定期一年按6.5%，不满一年按3%支付利息。截至目前，我不知道金安公司共吸收了多少户，到昨天我下班时，大概有三百多万元存款，但今天我发现在电脑上存储的数据没有了，账本我交给王习卿了，王习卿今天没有来。王习卿负责全面工作，龚保印也管事，我不清楚他俩是怎么分工的，我管打印单据和记账，再就是下面几个代办点的代办员。王习卿给我开工资按天50元的标准。 这是河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心的账目，共吸收了3683085元存款，账上都有，账上也注明了存款人及存款代收名称。西紫城村王某1代办点13份存单103500元，晋州市服务中心30份571405元，马珍勉个人存200000元，赵位代办点6份存单151000元，我不知道赵位代办员名字，邵庄3份存单80000元，我也不知道代办员名字，深泽县王习卿603000元，马于老彭1份存单20000元，元头村刘某228份存单207000元，张家庄村张青兆126份1747000元，共计3683085元。这个存款数是根据与河北金安股权投资基金股份有限公司核对的四月份累计余额3396085元加上五月份收709000元减去五月份支取数422000元得出的，这是个准确数，因为还没有月底结算，下边代办点的支出数还没有，代办点自己计的数可能不准确。吸收的这些存款都通过转账方式转到河北金安股权投资基金股份有限公司的。河北金安股权投资基金股份有限公司开户银行和账号是多少我不知道，每次都是王习卿转的。我有时和给公司的一个姓计的会计联系，电话8964×××1.我只去过河北金安股权投资基金股份有限公司办公地点两次，我不记路，可能是在省四院附近。河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心没有在晋州市工商局注册登记。 16、证人刘某2的证言。 河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心代办点是张家庄的张青兆联系我，让我在元头村设点，具体什么时间设立的代办点我记不清了，是2014年3月初。该公司按每月底吸收存款金额的3%支付给我工资。该公司以前有王习卿和龚保印，后来又添了个女的叫“妙”的内勤。其中王习卿负责全面工作，龚保印主要负责跑市场找客户存款。我共吸收了24户共19.5万元，分别是吕丽品、吴景章等人，我可以把我的帐的复印件提供给你们。这些钱有一部分通过元头信用社汇到王习卿的信用社账户，有一部分交到王习卿手中。王习卿在农行、信用社都有账户，但我只用他信用社账户，账号是62×××01。河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心到目前为止，共吸收多少户存款我记不清了，我只知道我自己吸收的存款数。到目前为止，我还没有支取过报酬，也没有给我结算过。我不知道河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心是否在晋州市工商局注册登记。我一共吸收了19万多存款，我提交的记账单里也有我亲属的钱，吕丽品是我侄媳妇，吴景章是我外甥，赵建军的2万元是在你们找我时就支取了。记账单上计小锅、卢香改、刘瑞平三人的名字和金额都划掉了是因为你们找我的时候都支清了。 17、证人张某4的证言。 大概是2012年的7月份到金安公司工作的，2014年3月份辞职离开金安公司了。金安公司位于石家庄，公司的法定代表人张英杰，公司主要从事股权基金。我在公司只负责行政事务。我不清楚金安公司是什么时间在晋州设立办事处的，设立办事处是事业部的事情，一个姓赵的50多岁男同志，我记不清他的名字了。金安公司在晋州设立办事处应该是张英杰允许的，他是公司的法定代表人，他负责着公司的全面工作。我不清楚金安公司晋州办事处主要开展什么业务，业务的事情你们还得问公司事业部。2011年我通过晋州一个叫老胡的人认识的王习卿，我只知道王习卿是金安公司晋州办事处的工作人员，我不知道王习卿负责什么工作。我不清楚王习卿在晋州以金安公司的名义非法吸收公众存款，我也不清楚王习卿吸收的存款是否都上交到金安公司，这个事情张英杰和财务主管应该清楚。我在公司的时候金安公司的财务主管是孙俊英。我认识赵保平，他是金安公司的总经理，但他2014年5月左右也从金安公司辞职了。 18、被害人苏某1的陈述。 2014年3月5日我把3500元钱存到张青兆存款点的，但存款单写的是我父亲苏某4的名字。我不清楚张青兆存款点有没有名字。我是因为张青兆曾通过广播向乡亲们宣传过说存钱的金安公司信誉好、利息高、没有风险。我和张青兆是乡亲关系。年利率为6.5%，我到现在存款还没有到期没收到过利息。 19、被害人刘某1的陈述。 我大概是在2014年3月份，刘某2找到我说他办了一个存款点，存款利息比银行高，我有一万元就存在他这了是定期一年。刘某2说他办的存款点是金安投资股份公司，具体名字我不清楚。我在刘某2处存款，刘某2将钱拿到城里交给了他的上一级，他上一级给我开具的收款单，他拿回来给了我，具体他上一级是谁我不知道，刘某2只是个代办员。存款利息说是按8厘利息，因为还没到期没支过利息。 20、被害人赵某1的陈述。 我大概是在2014年3月份，刘某2找到我说他办了一个存款点，存款利息比银行高，没有风险，我有33500万元就存在他这是定期一年。刘某2说他办的存款点是金安投资股份公司，具体名字我不清楚。我在刘某2处存款，刘某2将钱拿到城里交给了他的上一级，他上一级给我开具的收款单，他拿回来给了我，具体他上一级是谁我不知道，刘某2只是个代办员。存款利息说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。 21、被害人关某的陈述。 2014年3月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年3月27日存了一万元是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。我没有介绍过别人在龚保印处存款。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 22、被害人杨某的陈述。 2014年1月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年1月陆续存了5.2万元，存的都是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。我没有介绍过别人在龚保印处存款。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 23、被害人李某1的陈述。 2014年4月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年4月15日以我的名义存了6万元，2014年5月18日以我妻子聂从改名义存了5万元，存的都是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。我没有介绍过别人在龚保印处存款。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 24、被害人陈某1的陈述。 2013年10月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2013年10月24日我存了4万元是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。我没有介绍过别人在龚保印处存款。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 25、被害人陈某2的陈述。 2014年1月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年1月陆续存了4万元，存的都是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。我没有介绍过别人在龚保印处存款。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 26、被害人赵某2的陈述。 2014年2月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年2月陆续存了5万元是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。我没有介绍过别人在龚保印处存款。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 27、被害人张某1的陈述。 2014年2月份我听说张青兆在个存款点，存款利息比银行高，我就于2014年2月14日在张青兆这存了1.9万元是定期一年。张青兆办的存款点是金安公司，具体名字我不清楚。我将钱交给张青兆，过了两天他给了我张金安基金的收款单。我在张青兆处存款有利息，按6.5厘利息，我到现在存款还没有到期，没有收到过利息。我没有介绍过别人在张青兆处存款。当时张青兆让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 28、被害人苏某2的陈述。 2014年2月份我听说张青兆在个存款点，他说存款利息比银行高，我就于2014年2月20日在张青兆这存了3万元是定期一年。张青兆办的存款点是金安公司。我上午将钱交给张青兆，下午他给了我张金安基金的收款单。我在张青兆处存款有利息，按6.5厘利息，我到现在存款还没有到期，没有收到过利息。我没有介绍过别人在张青兆处存款。当时张青兆让我看了金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 29、被害人苏某3的陈述。 2014年1月份我听说张青兆在个存款点，存款利息比银行高，我就在张青兆这存了1.4万元是定期一年。张青兆办的存款点是金安公司。我将钱交给张青兆，过了两天他给了我两张金安基金的收款单，一张一万元的，一张四千元的，收款单上的写着交易日期都是2014年1月28日。我在张青兆处存款有利息，按6.5厘利息，我到现在存款还没有到期，没有收到过利息。当时张青兆让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 30、被害人张某2的陈述。 2014年2月份我听说张青兆在个存款点，存款利息比银行高，我就于2014年1月9日至5月2日在张青兆这分五次一共存了7万元是定期一年。张青兆办的存款点是金安公司。我将钱交给张青兆，他给我一张收据，第二天我再找张青兆将收据换成金安基金的收款单。我在张青兆处存款有利息，按6.5厘利息，我到现在存款还没有到期，没有收到过利息。我没有介绍过别人在张青兆处存款。当时张青兆让我看了一份金安公司的宣传材料，年息6.5厘，前100名到期后还有150元的奖金张青兆向我介绍的金安公司。 31、被害人孙某的陈述。 2014年5月份我听龚保印说河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，他是负责人，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年5月28日存了15万元是定期一年。我把钱交到河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处龚保印、王习卿手中，他们出具了金安基金的收款单，我怕不保险、在存款单背面还让龚保印签了字。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 32、被害人赵某3的陈述。 2014年2月份我听我姨陈某2河北金安股权投资基金股份有限公司成晋州邮政局对面设了一个办事处，办事处的负责人龚保印是以她以前的同事，该公司吸收群众存钱，存款利息比银行高，没有风险，我就于2014年2月27日存了3万元是定期一年。我把钱把钱转到一个帐名为王习卿的农业银行账户，我在河北金安股权投资基金股份有限公司晋州办事处王习卿手中取了一张金安基金的收款单。我在龚保印处存款有利息，说是按6.5厘利息，因为还没到期没支过利息。当时龚保印让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 33、被害人赵某4的陈述。 2014年2月份我听说张青兆在个存款点，存款利息比银行高，我就于2014年2月9日开始陆续在张青兆这存了3万元是定期一年。张青兆办的存款点是金安公司。我将钱交给张青兆，过了两天他给了我张金安基金的收款单。我在张青兆处存款有利息，按6.5厘利息，我到现在存款还没有到期，没有收到过利息。当时张青兆让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 34、被害人张某3的陈述。 2014年2月份我听说张青兆用广播宣传，说在个存款点，存款利息比银行高，我就于2014年2月7日在张青兆这存了1万元是定期一年。张青兆办的存款点是金安公司。我将钱交给张青兆，过了两天他给了我张金安基金的收款单。我在张青兆处存款有利息，按6.5厘利息，我到现在存款还没有到期，没有收到过利息。当时张青兆让我看了一份金安公司的宣传材料向我介绍的金安公司。 35、同案犯龚保印的供述。 我不清楚河北金安股权投资基金股份有限公司（以下简称金安公司）是什么时候成立的，我是2013年6月中旬到这个服务中心的。办公地点在晋州市邮政局斜对过。总公司负责人是张英杰，晋州市服务中心没有具体负责人，总公司派下来的王习卿负责晋州市的服务中心，我有事都是跟王习卿汇报，有的业务我俩沟通着办。该晋州服务中心有三个人，有我和王习卿，还有一个叫“妙”女的，“妙”是2014年4月中旬来我们这上班，她负责打票。该晋州服务中心主要开展业务是私募社会零散资金。用白话说就是吸收社会上的零散资金。我们晋州服务中心对外宣传的方法是向社会发放宣传单，宣传本公司的利息高，保险，我们对客户许诺年利率8%。我们这个服务中心有四个代办点，有我和张青兆在张家庄的代办点、有西紫城村的王某1、有元头村的刘某2和东曹村的王焕欣。王焕欣这个代办点自去年十月份左右就没有业务了。金安晋州服务中心在晋州开展业务没有取得工商营业执照，因为这个服务中心不具备法人资格。我们服务中心的帐本在王习卿手里。晋州服务中心共吸收了200多万元，其中张青兆有120多万元，刘某2有17万左右，王某1有多少我记不清了，最多有几万元，另外还有我朋友的几十万，另外有王习卿吸收的一部分钱，具体数不清楚。这200多万元我们都随时收随时转到了金安公司会计处账户了。我们吸收的这些钱都是按客户要求按年或月结算利息，利率标准是年利率8%，月利率0.66%。我在晋州市服务中心工作有报酬，金安公司按存款额的2-4%给晋州服务中心，另外再按村里代办点存款额3.5%给代办点报酬。晋州服务中心原来我觉得吸收了有200多万，估计这个月也有存的，得有300多万元，具体数记不清楚，已帐为准，这300多万元我们都随时收随时转到金安公司会计处账户上了。报酬是金安公司按晋州服务中心存款额的16%支付给晋州市服务中心，包括储户的利息8%左右，代办员3-4%左右，总之我到目前共支取了1000元左右。我大概是2013年10月份左右到河北金安股权投资基金有限公司晋州服务中心，该中心办公地点在晋州市邮政局对过，负责人是王习卿，我在该中心负责吸收存款业务，到2014年5月份被公安查获该中心共吸收资金300多万元，具体数额我记不清，会计知道。河北金安股权投资基金有限公司及晋州服务中心向群众宣传业务有总公司发给我们宣传单，有群众咨询时我们就给他们宣传单并向他们介绍业务。石家庄的总公司统一规定发给集资群众的“河北金安股权投资基金有限公司金安基金收款单”上统一年化收益率是6.5%。但实际石家庄的总公司按16%的年收益率支付晋州服务中心利息，晋州服务中心按12-13%的年利率支付下设代办点利息，这个具体利率是由王习卿决定的，代办点再按多少利率支付群众由代办点决定，服务中心以及代办点就是挣取其中利率的价差部分。我自己名下直接吸收的集资都是按12%的年利率支付的，我每个月支付他们利息。服务部工作人员以及代办点代办员没有挣取固定工资。这个服务中心不是我发展的，我去的时候就已经运行着了，是王习卿同意我去的。马珍勉的钱是王习卿吸收的，我不清楚。我吸收的存款都给老百姓返还了，利息还是我自己贴出来的。赵某2的存款以收款单为准。 36、同案犯张青兆的供述。 我是河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心张家庄村代办员，该公司的负责人是王习卿，主要业务是吸收群众存款。2014年1月，我正式在张家庄设立代办点，开始吸收群众存款。报酬按每月底吸收存款额的3%支付给我。该公司工作人员有王习卿和龚保印，当时我知道龚保印负责会计，王习卿负责给公司上面联系事，但我不清楚他们是怎么分工的。该公司对外宣传方式是向农户发放宣传单，标明存款利息比银行多一倍，宣传单标明了社员存款年利率是6.5%，不满六个月的利率是3%，超过六个月按6%年利率计算。我吸收了110户共176.7万元，分别是张某2、苏石重等人，我可以把我帐的复印件提供给你们，这其中有我97000元。这些钱我通过元头村信用社汇到王习卿的信用社账户，账号是62×××01。我把钱存到王习卿的银行账户，凭银行的存款小票交给王习卿后，它打印一份河北金安基金存款单和一分三联单，把存款单，三联单中的一份交给我，我交给群众，作为存款凭证，我在拿一联记账单，我自己记账用。该公司共吸收了多少户存款我记不清了，我知道我自己吸收的存款数。到目前为止，王习卿给了我12000元的报酬，其中有6000元现金，6000元的存款单。我不知道该公司是否在晋州市工商局注册登记了。我吸收了110户共164万元，但在公安机关查处时，我现在已经将钱全部还给村民了，包括利息。 37、被告人王习卿的供述。 2013年5月8日河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心开业的，我是在该公司头开业的时候到这个服务中心的。该服务中心的办公地点在晋州市邮政局斜对过。晋州市服务中心负责人是我和龚保印，总公司负责人是张英杰，我没张英杰的电话号码，我不清楚张英杰具体是哪的人。河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心有3个人，我和龚保印，龚保印也算是服务中心的负责人之一，有事了我俩共同协商。还有一个女的叫王某2，王某2是2014年4月下旬来我们这上班，她负责会计和打票。河北金安股权投资基金股份有限公司服务中心主要开展业务是融资，面向社会的闲散户融资。我们对外宣传刚开始的时候向社会发放宣传单，发传单的对象是社会群体，我们融资的对象有熟人，也有陌生人到我们服务中心咨询后将钱存入的。我们对外宣传是本公司的利息比银行高，安全保险。我们对客户许诺的利息是年利率6.5%。我们这个服务中心有四个代办点，张青兆在张家庄的代办点，有紫城村的王某1、有元头村的刘某2和东曹村的王焕欣。王焕欣那个代办点已经撤了，资金也都撤了。我们共吸收了多少钱我没具体数了，账本给了总公司了。今天又有人撤了22万元，现在存在我们这个服务中心的还有大约100多万元了。我们吸收的这些钱都转账到河北金安股权投资基金股份有限公司会计处的一个叫孙俊英的账户上了。一般都是我给总公司会计处在转账，龚保印偶尔转一次。我的上级是总公司的正副总经理赵保平（男，约六十大几岁了，石家庄人，具体是哪的我不清楚，他是总公司的正总经理，电话131××××9301）和张某4（女，50多岁，石家庄人，具体是哪的我不清楚，她是总公司的副总经理，电话136××××1168）。就是他俩让我来晋州市做负责人的。至于我们的报酬是总公司给我们吸收资金的16%，我们给下边的代办点12%，代办点给客户6.5%，基本上我和龚保印剩4%至左右。通过我和龚保印直接办理的，我们都是按给代办点一样的给12%。吸收社员存款后给社员一份金安公司出具的存单。到目前为止，我和龚保印总共挣了大约三万到四万元左右，具体数没有。我说的这些钱是总公司已经返给我们的钱，已经到手的钱，我和龚保印还没有分，现在在我这放着呢。金安晋州服务中心在晋州开展业务，没有取得工商营业执照，我们用的是总公司的。我没有留一份底账。2014年5月29日下午我们服务中心的账本给了赵保平和张某4了，因为怕我们这种行为违法，我就给总公司打了个电话，让他们把账本和电脑主机拉走了。今天你们中午去我们店里发现的那台电脑主机是龚保印个人的，刚开始的时候用了时间不长，后来公司给配了电脑，就没有用过龚保印这一台了。我本人没有吸收资金，下边的代办点吸收过多少资金，我也记不清了，账本总公司拿走了。我们的账目是龚保印和我负责的。我一般都是转到孙俊英的银行卡上，她的工商银行卡号是62×××31，农行卡号62×××13，邮政储蓄卡是刘丽亚的名，卡号62×××67. 河北金安股权投资基金股份有限公司的总公司法人代表张英杰，总经理赵保平，副总经理张某4，会计处会计孙俊英，总公司地址：石家庄市。对于第一次的讯问我有几点想更正一下①我没有将晋州服务中心的经营账目转移给了石家庄的总公司，账目现在在晋州市政府南面的一个出租屋内，出租屋的钥匙是我儿子李某2拿着呢。②自2013年5月8日至今，我公司向社会融资最多达到300多万元。③自2013年5月8日至今，我通过融资返点共获得15-20万元收益。这些钱其中4万元用于还给建店时向总公司借的钱，其他的钱我都用于公司日常开销和生活使用了。④我赢利的15-20万元还没有与龚保印平分，我和龚保印商量好是从2014年5月份开始再和他平分，因为公司前期的运营和维护都是我负责。龚保印从我这里已经预支了几千块钱。具体时间我记不清了，在河北金安股权投资基金股份有限公司内赵保平、张某4给我介绍说，该公司是一家正规合法的公司，主要业务是面向社会融资，我当时看了公司的营业执照、税务登记证、机构代码和中信银行的托管协议，我认为是合法的。我记不清是赵保平还是张某4说了晋州还没有设点，你到晋州设点，他们转到我工商银行账户4万元，作为启动资金。等晋州点正常经营后，再还给他们。我的工商银行的账户账户我记不清了。河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心是我筹建的。我的上级主管是赵保平和张某4。该公司共支付给我大约10万-15万元的报酬。 在公安机关第二次对我进行讯问时，我供述得到的报酬数与这次所说不符，是因为我上次供述时没有考虑到群众不到期支了的情况，群众不到期支取钱后，我就没报酬，以这次说的为准。公司通过每个月8号左右打到我的工商银行账户。这些钱除去晋州服务中心的各项费用后，我又以我的名义存到公司，具体存入公司多少钱，我记不清了，我有存款存单，这些存单中有一万元是我的房屋补贴款，其余的钱以我的名义存在公司的存单都是我的报酬，河北金安股权投资基金股份有限公司有存单底联。河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心没有在晋州市工商局办理注册登记手续，因为这个服务中心不具备法人资格，总公司在石家庄市内。该晋州服务中心被公安机关查获时共吸收300多万元，具体数我记不清了。根据核实河北金安股权投资基金股份有限公司晋州服务中心账目，被公安机关查获时共向群众吸收了3683085元，我认可。这些钱我都交到河北金安股权投资基金股份有限公司了。 河北金安股权投资基金有限公司晋州分公司一个是向群众发放宣传单页，另一方面是群众主动到位于市府路的门市咨询，我也向群众说过这个公司可以存钱、利息是多少等等。经我手吸收群众的存款公司出事之前已经全部还给群众了，没有造成群众损失。 上述证据均经一审庭审质证、认证，本院予以确认。 本院认为，被告人王习卿伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应负刑事责任。公诉机关指控被告人王习卿犯非法吸收公众存款罪成立。被告人王习卿投案自首且已全部退赃，可依法从轻处罚。被告人王习卿有悔罪表现，经无极县司法局社区矫正办对被告人进行审前调查评估，认为被告人符合社区矫正的条件，其意见本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第七十六条之规定，判决如下： 一、被告人王习卿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元（已缴纳）。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。 二、依法追缴被告人王习卿的违法犯罪所得三万元（已缴纳），上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长 高 原 人民陪审员 李 云 人民陪审员 曹 萌 二〇二一年四月七日 书 记 员 郑晓聪