赤峰市松山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0404刑初105号公诉机关赤峰市松山区人民检察院。被告人赵某，男，1978年2月2日出生于辽宁省大连市沙河口区，汉族，大学文化，安保人员。无前科。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年12月15日被大连市公安局中山分局抓获羁押，同年12月17日被赤峰市公安局新城分局刑事拘留，2015年12月29日经赤峰市松山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于赤峰市松山区看守所。辩护人夏文龙，内蒙古彩桥律师事务所律师。赤峰市松山区人民检察院以松检诉刑诉〔2016〕83号起诉书指控被告人赵某犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年3月25日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年5月17日公开开庭审理了本案。赤峰市松山区人民检察院指派检察员张凤仪、书记员杜艳梅出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人夏文龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。赤峰市松山区人民检察院指控：一、合同诈骗部分2013年11月22日，被告人赵某将其位于赤峰市新城水榭花都小区B59-3-03012号房产卖给宁某某，2013年12月9日在赤峰市房屋交易产权管理中心办理房屋所有权转移登记手续。2014年1月11日，赵某在明知此房产已经出售的情况下，仍与被害人路某某签订“二手房买卖合同”出售该房产，在收取路某某交付的20万元订金后逃匿。二、信用卡诈骗部分2012年10月15日，被告人赵某在中国建设银行股份有限公司赤峰分行信用卡中心办理信用卡一张，卡号为4895920318097150，恶意透支本金49713.00元，利息16572.76元，本息合计人民币662875.76元。经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。2013年6月1日，被告人赵某在包商银行赤峰分行银行卡部办理信用卡一张，卡号为6223150030366133，恶意透支本金17043.36元，利息6777.35元，本息合计人民币23820.71元。经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。赵某利用信用卡诈骗合计人民币66756.36元。2015年12月25日，被告人赵某被公安机关抓获归案后，主动交代了其涉嫌信用卡诈骗的犯罪事实。为证明上述指控的事实，在法庭的主持下，公诉机关讯问了被告人赵某，出示、宣读了相关证据。公诉机关认为，赵某无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大；以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任；赵某之行为并符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第六十九条之规定，系信用卡诈骗罪自首，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人赵某辩解称：其在卖给路某某房屋收取定金时，不知房屋已过户到宁某某名下；对指控其信用卡诈骗的事实与定性没有异议。辩护人夏文龙提出的辩护意见是：被告人赵某不知房屋已过户给宁某某，将涉案房屋卖与给路某某并收取了定金，赵某系初犯，建议对其从轻处罚。经审理查明：一、合同诈骗的事实2012年12月7日，被告人赵某向赤峰昌泰典当有限责任公司（以下简称昌泰典当公司）借款人民币380万元，并与昌泰典当公司签订了典当合同，赵某将其赤峰市新城水榭花都小区B59-3-03012号商业用房典当给昌泰典当公司，当期为二个月，并在房屋交易产权中心办理了抵押登记。借款到期后，因赵某无力偿还借款，2013年11月22日，在昌泰典当公司主持下，赵某与宁某某签订了上述商业用房买卖合同，赵某以380万元价格将该商业用房卖与宁某某，由宁某某代其偿还昌泰典当公司的借款380万元；同时约定，签订买卖合同后，赵某协助宁某某到房产登记机关办理过户手续。2013年12月9日，赵某到房屋交易产权中心办理了涉案房屋的抵押权注销登记，一并提交了该商业用房向宁某某过户的申请书。后房屋交易产权中心为该商用房办理了过户登记。2014年1月11日，赵某在明知其上述商业用房已经出售给宁某某的情况下，仍与路某某签订“二手房买卖合同”出售该商业用房，在收取路某某交付的20万元定金后逃匿。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.受案登记表证实，2014年6月9日，路某某到公安机关报案，称2014年1月11日其经与赵某协商，以438万元价格购买水榭花都小区房产一处，其先行交付赵某定金20万元。后得知在其交付定金前，赵某已将房屋过户给他人，现已联系不上赵某。2.抓捕经过、收押回执证实，经网上追逃，被告人赵某于2015年12月15日被辽宁省大连市公安局中山分局青泥洼桥派出所抓获，并临时羁押于大连市看守所。3.被害人路某某的陈述证实，他想在赤峰买商业大厅。2014年1月11日，在赤峰新城水榭花都C区，售楼处的售楼员为他联系一个叫赵某的男子，说赵有水榭花都B区59栋3单元03012号大厅要卖。赵来后，经商谈最后讲到438万元，他要先付定金20万元。当天，他通过银行转账给付赵定金20万元，并与赵签订了买卖合同，约定违约为20万元。赵答应一个星期左右为他办理过户手续。一周后，他问赵过户的事，赵说想找人把房产税降一降，让他等几天；几天后，他再问，赵始终以办事的人不在家为由让他等。到了2014年3月份，赵告诉他说卖的这处房子之前抵押过小贷公司，借了180万元，小贷公司已通过房产将房子过户了，并未告诉他，让他取消合同，他同意了，但要求赵连同违约金返还40万元，赵同意了，但说没钱，让他等几天；他告诉赵若一周内赔偿，30万元就可以，赵也同意了。五六天后，他打电话，赵说还是没钱，让他再等几天，并说将大连的房子抵押借款后还他。之后，他再打电话，赵就关机了。2014年5月20日，他朋友看见他买的这处房子贴着出售字样，并联系见了房主，发现房子姓宁。他就报案了。路某某提供二手房买卖合同证实，2014年1月11日，被告人赵某与路某某签订赤峰市新城区水榭花都B区59幢3单元03012号房产买卖合同，总价款人民币438万元。路某某提供的农业银行卡卡转账凭证、收据证实，2014年1月11日，被告人赵某收取路某某人民币20万元。3.证人李某某的证言证实，他是赤峰昌泰典当有限公司经理。2012年12月7日，赵某用其赤峰新城水榭花都B59－3－03012号房产在他公司抵押借款380万元，期限为二个月。到期后，赵还不上钱，一直拖到2013年11月份。此期间赵多次登报出售房产，同时也委托他们出售。2013年11月22日，他们公司为赵联系上买家宁某某，最后达成买卖意向，当日签订了买卖合同。2013年12月11日，公司人员一起与赵、宁到房产局过的户，由宁偿还了赵的典当借款380万元。李某某提供的房地产抵押合同、抵押担保合同、收条、房产证复印件等证实，2012年12月7日，被告人赵某以其赤峰市新城区水榭花都B59－3－03012号房产抵押，在昌泰典当公司借款人民币380万。李某某提供的房屋买卖合同、还款说明、还款承诺书、欠条证实，2013年11月22日，被告人赵某与宁某某签订房屋买卖合同，赵将其赤峰市新城区水榭花都B59－3－03012号房产以380万元价款卖与宁；赵同意房款380万元由宁用直接给付昌泰典当公司，代其偿还借款。赵尾欠的利息167.2万元，昌泰典当公司给予照顾，由赵偿还100万元，并于2015年1月末前还清。4.证人邵某某的证言证实，他是昌泰典当公司业务员。赵某于2012年12月7日与他们公司签订抵押合同，用新城水榭花都B59－3－03012号商厅在他们公司借款380万元。到期后赵没钱偿还，自己联系卖房子一直没有卖。后来，他们公司联系了宁某某，由宁代赵偿还借款380万元，赵将抵押的房产过户给宁。2013年12月9日，公司经理李某某通知赵、宁到房屋交易中心办理过户，他和高某某一起去协助办理。到房屋交易中心后，在周某某负责的窗口，他们先办理的抵押注销手续，赵办理的房产过户手续。宁因为当天有事，办完事后到房屋交易中心时已经下班，后来去补办的。整个过程，赵都是明知的，并在自愿情况下办理的。5.证人高某某的证言证实，他是昌泰典当公司业务员。2012年12月7日，赵某与他们公司签订抵押担保合同的房地产抵押合同，赵抵押其新城水榭花都B59－3－03012号商厅，借款380万元。到约定的还款期限时，赵没钱还款。后来，他们公司联系了宁某某，宁代赵向他们公司还欠款380万元，赵将房产过户给宁。2013年12月9日，他和邵某某一起到房屋交易中心协助赵、宁办理过户手续，他们先办理的注销抵押手续，先注销抵押权，再办理过户。整个过程，赵都知道在办理房产过户手续，填表、签字都是自愿的。因为宁当天临时有事，等宁后到房屋交易中心时都下班了，宁是后来去补办的。6.证人宁某某的证言证实，2013年11月份，他得知有人欠昌泰典当公司款到期还不上，要卖水榭花都B59－3－03012号的抵押房产。他联系了公司，知道欠款人叫赵某，欠本金380万元。经过商定后，2013年11月22日，他与赵签订了房屋买卖合同，赵自愿将其水榭花都B59－3－03012号房产以380万元价款卖给他，所卖房款用于偿还赵欠昌泰典当公司的借款，并约定2013年12月9日到房产交易中心办理过户手续，昌泰典当公司还派出两名工作人员协助办理注销抵押登记。因为他当天有事，到交易中心时已经下班了，赵将当天该办的手续都办完了，他是11日去交易中心补办的。7.证人周某某的证言证实，2013年12月9日，赵某和昌泰典当公司的工作人员到交易中心办理签字过户，当时正好她负责的窗口没人，她负责为其办理。她依照程序先办理了房屋抵押权注销登记，后办理了房屋所有权转移登记，卖方是赵某，买方是宁某某。当天因宁人有事没来，赵又急着去大连，赵先在转移登记申请上签了字，12月11日宁去签的字。8.辨认笔录及照片证实，在见证人李晓伟的见证下，侦查人员将事先准备好的不同男性正面免冠照片10张打印在一张A4纸上，编为1――10号（其中8号照片为赵某），对辨认人路某某说明要求后，将全部照片提供给路某某辨认。路某某将全部照片认真看一遍后，指出18号照片上的人就是赵某。9.赵某的银行卡交易明细证实，2014年1月11日，被告人赵某尾号5414农业银行卡转存人民币20万元。10.公安机关调取的房地产抵押合同、典当合同、抵押权注销登记申请书等证实，2012年12月7日，赵某用其赤峰市新城区水榭花都B59－3－03012号房产在昌泰典当公司典当，借款380万元，期限为二个月，并进行了抵押登记；还清借款后，办理了抵押权注销登记。11.公安机关调取的房屋所有权登记手续证实，被告人赵某向赤峰市房屋交易产权管理中心申请将赤峰市新城区水榭花都B59－3－03012号房产过户给宁某某。12.信访理事项调查情况及处理意见证实，赤峰市住房和城乡建设委员会对被告人赵某反映的其工作人员非法过户问题进行了调查和处理。13.被告人赵某的供述证实，2012年12月7日，他因为偿还房款与昌泰典当公司签订房地产抵押合同，用他的水榭花都B区B59号楼面积约为376平方米的商住两用房作抵押借款380万元，约定还款日期为2013年2月6日。到期后没还上，他就发布售房广告张罗卖这处房子。因昌泰典当公司急着收回本金380万元，找到宁某某替他垫付欠款。2013年11月22日，他与宁签订了房屋买卖合同，约定在2013年11月30日前将房子交给宁。12月9日他与昌泰典当公司的两个工作人员在赤峰房产中心注销抵押权，并申请房屋所有权转移。同时在这段期间，他一直张罗卖房子。2014年1月11日，他与要买房的路某某签订二手房买卖合同，约定以438万元价格将房子卖给路，并于当日收取了路的20万元订金。之后的第三天，他到房产咨询过户费用，才得知房子已过户给宁了。他联系路说房子卖不了，路让他退40万元违约金，最后他与路的哥哥商量退30万元，但只给他三天时间。当时，路的20万元钱被他用了，手里没钱给，他就回大连了，并换了手机号，想拖时间，等有钱再说。二、信用卡诈骗的事实2012年10月15日，被告人赵某在中国建设银行股份有限公司赤峰分行信用卡中心办理卡号为4895920318097150的信用卡，之后，使用该信用卡透支人民币49713元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。2013年6月1日，被告人赵某在包商银行赤峰分行银行卡部办理卡号为6223150030366133信用卡，之后，使用该卡透支人民币17043.36元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。综上，被告人赵某使用信用卡恶意透支人民币66756.36元；赵某因涉嫌合同诈骗犯罪被公安机关羁押期间，2015年12月22日主动交代了其使用信用卡恶意透支的事实。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.看守所犯罪线索转递函及讯问笔录证实，2015年12月25日，赤峰市松山区看守所向公安机关移送赵某主动交代信用卡诈骗二起线索。2.信用卡申请表、交易明细证实，2012年9月17日，被告人赵某在中国建设银行赤峰分行信用卡中心申办信用卡一张。截止2014年4月10日，赵某卡号为4895920318097150的信用卡透支人民币49713.83元。3.报案材料、催收通知书、催收公告证实，截止2015年6月17日，被告人赵某使用卡号4895920318097150信用卡透支人民币49713元，发生利息16572.76元。2014年8月、2014年12月，发卡银行两次向赵某催收透支款项，一直未归还。4.报案材料证实、催收记录证实，2013年7月，被告人赵某使用卡号6223150030366133信用卡透支人民币17043.36元，发生利息6777.35元。发卡银行于2013年10月起多次向赵某催收透支款项，一直未归还。5.被告人赵某的供述证实，2012年，具体几月份记不清了，因业务需要，他在建行赤峰分行办理了一张透支额度为5万元的信用卡。到2013年7月，他透支了5万元，至今没有还上。2013年，他还在包商银行办理了一张透支额度为2万元信用卡，因资金紧张，当年10月份他透支了2万元，至今也未能还上。他知道这是恶意透行为，曾有银行工作人员打电话催过还款，因为手里没钱，资金短缺，透支的7万元至今他都未还上。本院认为，被告人赵某以非法占有为目的，在与路某才签订、履行房屋买卖合同过程中，骗取其财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；应法对赵某数罪并罚。公诉机关指控成立，予以支持。赵某归案后，如实供述合同诈骗事实，依法可以从轻处罚；因涉嫌合同诈骗犯罪被羁押期间，主动交代司法机关尚未掌握的信用卡恶意透支事实，以自首论，依法可以从轻处罚。经查，赵某在收取路某某买房定金前，已将涉案房屋以代还借款方式出售给宁某某，且其本人已在房屋产权交易中心申请了所有权转移登记，之后其又出售给路某某，收取定金后逃匿。赵某提出在收取路某某定金时，不知房屋已过户到宁某某名下的辩解不影响合同诈骗罪的成立。辩护人提出的赵某系合同诈骗犯罪初犯，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第四项，第一百九十六条第一款第四项、第二款，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赵某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚人民币三万元；数罪并罚，决定执行判处有期徒刑六年，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2015年12月15日起至2021年12月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴被告人赵某违法所得人民币266756.36元，发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈雪民审 判 员  王 亮人民陪审员  丁玉芳二〇一六年六月十六日书 记 员  车艳姣