云南省安宁市人民法院刑 事 判 决 书（2016）云0181刑初86号公诉机关云南省安宁市人民检察院。被告人郭建萍,女,汉族,1974年7月29日出生,小学文化，云南省安宁市人，户籍地及捕前住址：云南省安宁市草铺街道办事处。因涉嫌诈骗罪于2015年5月24日被云南省安宁市公安局刑事拘留，同年6月30日被执行逮捕。现羁押于云南省昆明市看守所。辩护人张聪，云南宁湖律师事务所律师。安宁市人民检察院以安检公诉刑诉〔2016〕85号起诉书指控被告人郭建萍犯诈骗罪，于2016年3月3日向本院提起公诉。在审理过程中，公诉机关发现被告人郭建萍有遗漏罪行，以安检公诉刑追诉[2016]1号追加起诉决定书指控被告人郭建萍犯诈骗罪，于2016年6月2日向本院追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年3月23日、6月16日公开开庭进行了审理。安宁市人民检察院依法指派代理检察员于思斯出庭支持公诉，被告人郭建萍及其辩护人到庭参加了诉讼。在法庭审判期间，安宁市人民检察院因需对案件补充侦查，建议延期审理一个月。本案现已审理终结。安宁市人民检察院指控，1、2014年7月至11月期间，被告人郭建萍以虚假房屋产权证明、借条等作抵押借款的方式，向被害人刘某某借款，先后七次从刘某某处诈骗人民币76.65万元。2、2014年10月16日，被告人郭建萍与他人至云南省楚雄彝族自治州禄丰县炼甸铜厂，以虚假房屋产权证明作抵押借款的方式，向被害人沈某某借款，从沈某某处诈骗人民币27万元。安宁市人民检察院追加指控，1、2014年7月2日，被告人郭建萍以虚假房屋产权证明作抵押的方式，向被害人贺某某借款，从贺某某处诈骗人民币18.4万元。2、2014年8月2日，被告人郭建萍以虚假房屋产权证明作抵押的方式，向被害人李某某借款，从李某某处诈骗人民币16.8万元。3、2014年8月至9月间，被告人郭建萍伙同他人以虚假房屋产权证明作抵押的方式，向被害人段某某借款，从段某某处诈骗人民币19.44万元。4、2014年10月25日，被告人郭建萍以虚假房屋产权证明作抵押的方式，向被害人李某某借款，从李某某处诈骗人民币4.8万元。综上，被告人郭建萍诈骗金额共计人民币163.09万元。公诉机关认为，被告人郭建萍以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人郭建萍到案后，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。建议以诈骗罪判处被告人郭建萍有期徒刑十二年至十四年，并处罚金。被告人郭建萍辩解，公诉机关追加指控的第3起犯罪事实，自己只向段某某借款10万元，扣除6000元利息后，实际借款是9.4万元。其余款项是叶某某向段某某所借，与其无关。追加指控的第4起犯罪中，自己写了5万元的借条，但实际拿到手的只有几千元。对公诉机关指控的其余犯罪事实无异议。被告人郭建萍的辩护人认为，公诉机关指控被告人郭建萍从刘某某处诈骗的76.65万元中，其中有三次金额共计8.6万元属证据不足，依法不能认定，即2014年8月29日的4万元（实际借款金额3.8万元），2014年9月6日的4万元（实际借款金额3.8万元），2014年9月22日的1万元。这三笔金额只有被害人陈述，无被告人供述也无相应的转账凭证印证，而据被告人供述这几笔金额只是因为产生利息而写的借条，并不是实际借款金额。因此，被告人郭建萍从刘某某处诈骗的金额为68.05万元。公诉机关追加指控的被告人郭建萍从段某某处诈骗的19.44万元中，被告人郭建萍实际借款只有9.4万元，其余款项系叶某某所借。追加指控的被告人郭建萍从李某某处诈骗的4.8万元，只有借条，无其他证据印证，该起犯罪金额只应按被告人郭建萍供述来认定。本案涉及的所有假证均不是被告人郭建萍本人负责制作。被告人郭建萍无违法犯罪前科，认罪悔罪态度较好，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。公诉机关针对指控事实提供了下列证据证实：1、户籍证明，证实被告人郭建萍的身份情况。2、抓获经过，证实2015年5月24日7时10分，怒江边防支队蛮云边境检查站检查员对一辆由芒宽到上江的面包车例行检查时，通过人员身份信息比对发现郭建萍属网上在逃人员，遂将其抓获。3、被告人供述及辩解，证实（1）自己向刘某某借过四次钱。第一次是2014年7月，用自己在柳树花园9幢1单元502号房产证作抵押，但房产证是假的。借条上写15万元，刘某某当天扣了1.2万元的利息，转账13.8万元，后来因为无力支付利息把借条上的借款金额写为22万元。第二次是2014年7、8月份向刘某某借款20万元，用他人的房产证及他人向自己借款的欠条作抵押，当时扣了1.4万元的利息，在刘某某的寄售行拿了现金2万元，转账16.6万元。第三次是2014年7、8月份向刘某某借款30万元，用黄某某写给自己的几张借条作抵押，当时扣了1.5万元利息，转账28.5万元。第四次是2014年8、9月份向刘某某借款40万元，用新发小区37幢255号房产的假房产证作抵押，该房屋实际是自己租的房子。借条写了后，刘某某没融到钱，就一直没兑现，后刘某某帮自己转了7万元到邓兴账上。（2）2014年10月，叶某某约自己去罗茨碧城镇借钱，用自己在柳树花园X幢X单元X号房产的假房产证作抵押。去到罗茨后，姓张男子介绍自己向沈某某借钱，借款金额30万元，月利息3万。沈某某说要看看房子，叶某某说不用看了，不行的话就写成售房协议，叶某某写了售房协议及借条后自己照着抄了一遍，接着就去银行转账，因数额太大，没提前预约，钱就没转成。第二天叶某某说对方已经转了27万元在她账户上，叶某某拿了13.5万元给自己。4、被害人陈述（1）刘某某陈述，证实郭建萍用假房产证及假借条多次向自己骗取借款，共有七张借条，借条上的金额共计121万元，扣除利息后，实际拿给郭建萍的金额为96.34万元，另有10万元借给郭建萍，但没写借条。2015年春节后经调查了解，郭建萍拿给自己抵押的房产证、借条是假的。（2）沈某某陈述，证实2014年10月16日，张艳华说他安宁有两个做药材生意的朋友要借30万元的资金作周转，用房子作抵押。当时郭建萍把手里的房产证拿给自己看，说用这套房子抵押借款27万元，借款期限五个月，到期未还款就把这套房子过户给自己，并承诺支付3万元利息。签完协议后郭建萍就叫打钱给她，因她没带农行卡，就转账27万元到叶某某卡上。2015年4月9日。自己将郭建萍抵押的房产证拿去安宁市房管局做鉴定，鉴定结果为一本假证。5、证人证言（1）张艳华证言，证实2014年10月，经自己介绍，郭建萍向沈某某借款30万元，用房产证作抵押，叶某某作担保，借款期限五个月，利息3万元，签了协议后叶某某就把她的银行卡号告诉沈某某，叫沈某某把款打在那个卡号上。（2）杨某某证言，证实自己与刘某某系夫妻，刘某某于2014年8月26日使用自己的邮政储蓄卡转账28.5万元到郭建萍账号上。（3）王某证言，证实自己与郭建萍于2006年结婚，2012年8月协议离婚，但没有办理法定的离婚手续。夫妻双方的债权债务在谁名下就由谁承担。自己2015年后在山西省兴平市生活，开设鸿昆游艺公司，没有将公司的复印件给过郭建萍。6、辨认笔录及照片，证实（1）刘某某通过照片辨认出郭建萍系用假房产证、假借条骗走自己现金120万元的人。（2）沈某某、张艳华通过照片辨认出郭建萍系用假房产证骗取现金27万元的人。7、刘某某提交的书证借条七份，证实（1）郭建萍2014年7月9日向刘某某借款22万元，用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产证抵押。（2）郭建萍2014年8月26日向刘某某借款30万元，用黄某某的35万元借条抵押。（3）郭建萍2014年8月27日向刘某某借款20万元，用安宁市金方街道办事处朝阳路新村小区X幢X单元X号孙某某房产证抵押。（4）郭建萍2014年8月29日向刘某某借款4万元，用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产证抵押。（5）郭建萍2014年9月6日向刘某某借款4万元，用黄某某、潘杰的借条抵押。（6）郭建萍2014年9月22日向刘某某借款1万元。（7）郭建萍2014年9月23日向刘某某借款40万元，用安宁市连然镇新发小区X幢X号房产证抵押。8、沈某某提交的相关书证（1）售房协议及房产证复印件，证实2014年10月16日郭建萍将安宁市连然街延长线柳树花园X幢1单元X号房屋以30万元出售给沈某某。（2）收条，证实郭建萍收到沈某某支付的购房款30万元。（3）转账凭证，证实2014年10月17日沈某某转账27万元给叶某某。（4）房屋档案摘抄表，证实安宁市连然街延长线柳树花园9幢1单元502号房屋登记情况。9、安宁市住建局房管科证明，证实（1）郭建萍持有的安编XXXX号，统编XXXX号产权证属假证，但该证所记载的安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房屋登记内容是真实的。（2）郭建萍所持有的安编XXXX号，统编XXXX号产权证属假证，所记载的安宁市连然镇新发小区X幢X号房屋登记内容不真实。（3）孙某某持有的安编XXXX号，统编XXXX号产权证属假证，所记载的安宁市金方街道办事处朝阳路新村小区X幢X单元X号登记内容不真实。10、银行对账单，证实（1）刘某某于2014年7月19日向郭建萍转账13.95万元。（2）杨某某于2014年8月26日向郭建萍转账28.5万元。（3）刘某某、杨某某在2014年8、9月份有取现记录，没有大额取现记录。公诉机关针对追加指控的事实，出示以下证据证实：1、函，证实安宁市人民法院在审理李某某、贺某某分别诉郭建萍民间借贷纠纷案中，认为两案有经济犯罪嫌疑，将案件移送安宁市公安局。2、情况说明，证实安宁市公安局收到安宁市人民法院函后，将郭建萍涉嫌诈骗贺某某、李某某财物立案侦查。3、受案登记表，证实安宁市公安局受理了贺某某、李某某、段某某、李某某财物被骗案。4、被告人供述及辩解，证实（1）刘某某联系好后，带自己到安宁八街贺某某家中向其借款，用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的假房产证抵押，自己在借款合同上签了字，刘某某作担保人。贺某某把款转到自己账户上，之后自己去银行取了一部分钱给刘某某。（2）自己用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的假房产证抵押向段某某父子分两次借款共计10万元，支付了6000元的利息。叶某某用自己在新发小区X幢X号所租房屋的假房产证作抵押向段某某父子借款16万元，自己作担保人，当时去看了合同签完字就走了。5、被害人陈述（1）贺某某陈述，证实2014年7月2日，刘某某介绍郭建萍向自己借款20万元，郭建萍用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的房产证作抵押，刘某某作担保，签完合同并扣除当月利息后将18.4万元现金转到郭建萍账户上。之后郭建萍以各种借口不还钱，2015年初自己拿着郭建萍用作抵押的房产证去查询后发现是本假证。（2）李某某陈述，证实2014年8月郭建萍经叶某某介绍，用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的房产证作抵押向自己借款20万元，扣了两个月利息后，转了16.8万元到郭建萍账户上。（3）段某某陈述，证实郭建萍、叶某某向自己借过四次款。第一次是叶某某和郭建萍一起来的，郭建萍用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的房产证作抵押，叶某某作担保，向自己借款5万元，自己转了5万元在叶某某账户上，叶某某付了2500元的利息。在借款前自己与儿子段有林、叶某某、郭建萍去看过该房子。第二次是叶某某和郭建萍一起来的，叶某某用新发小区X幢X号房屋的房产证和土地证向自己借款16万元，郭建萍作担保，当时去银行取现支付，扣了一个月利息9600元，实际拿了15.04万元给叶某某。在借款前自己与儿子段有林、叶某某、郭建萍去看过该房子，叶某某说这个房子是她的。第三次是叶某某单独向自己借款1万元。第四次是叶某某和郭建萍一起来的，郭建萍向自己借款5万元，叶某某作担保，自己想着郭建萍之前押着柳树小区的房子，就扣了2500元利息后，将款借给郭建萍。（4）李某某陈述，证实2014年10月，郭建萍用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的房产证作抵押向自己借款5万元，扣了2000元利息后，自己取了4.8万元现金给郭建萍。之后郭建萍以各种借口不还钱，自己拿着郭建萍用作抵押的房产证去查询后发现是本假证。6、证人证言（1）叶某某证言，证实经自己介绍，郭建萍用安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的房产证作抵押向李某某借款20万元。郭建萍分两次向段某某借款共10万元，用她在安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房产的房产证作抵押。自己单独向段某某借款1万元。郭建萍用自己的名字做了一本她在新发小区X幢X号所租房屋的房产证和土地证与自己向段某某借款16万元，拿到现金后，自己付了段某某利息9600元，剩下的钱拿了7.2万元给郭建萍。借款前自己与郭建萍带段某某父子去新发小区看了房子。自己先后向段某某还款5万元。自己与郭建萍到禄丰罗茨向沈某某借款30万元，用郭建萍在安宁市连然街延长线柳树花园X幢X单元X号房屋的房产证作抵押，第二天沈某某扣了3万元的利息，转了27万元在自己卡上，自己拿了13.5万元给郭建萍。（2）刘某某证言，证实郭建萍需借钱周转，自己介绍郭建萍向贺某某借款，郭建萍用房产证抵押，自己在借款合同担保人一栏签了名。过了几个月，贺某某说郭建萍拿来抵押的房产证是假的。（3）段有林证言，证实2014年8月郭建萍来良诚实寄售行说其资金紧张要借款5万元，用她柳树小区的房子作抵押，一个月内归还。自己父亲就将5万元借给郭建萍，一个月后郭建萍没有还款只支付了利息。2014年9月，叶某某、郭建萍到寄售行借款16万元，叶某某说用她在宝兴的房子抵押，接着我们就一起去看了房子，回来后自己与父亲段某某商量后就与叶某某签了合同，郭建萍作担保人，之后父亲段某某从银行取了16万元现金给叶某某。2014年10月，郭建萍又要求借款5万元，自己想着叶某某有一大套房子，就要求叶某某作担保，叶某某也答应来担保，并在借条上签了字。之后，父亲段某某就将5万元借给郭建萍。叶某某先后还款5万元。（4）张建国证言，证实2014年7、8月份的时候，郭建萍用她在柳树小区的房子作抵押向李某某借款20万元，是叶某某帮郭建萍写的借条，在准备打钱的时候，李某某请自己和郭建萍去房管部门验证房产证是否是真的，郭建萍拿出准备抵押给李某某的房产证给房管科的人要求打产权证明，房管科的人看了后就打了一张产权证明给郭建萍。7、鉴定文书，证实经昆明市公安司法鉴定中心鉴定，检材为段有林提供的房屋所有权人为叶某某和郭建萍的两本《中华人民共和国房屋所有权证》上的“安宁市住房和城乡建设局房地产管理科”的钢印印文和“房屋权属登记印文”与由安宁市住建局房地产管理科提供的“安宁市住房和城乡建设局房地产管理科”钢印印文和“房屋权属登记印文”均不是同一枚印章盖印。检材为段有林提供的土地使用权人为叶某某的《中华人民共和国土地使用证》上的“安宁市国土资源局”印文和“安宁市人民政府土地证书专用章”与安宁市国土资源局办公室提供的“安宁市国土资源局”印文和“安宁市人民政府土地证书专用章”印文均不是同一枚印章盖印。8、辨认笔录及照片，证实（1）段有林、段某某通过照片辨认出叶某某、郭建萍是用假房产证、土地证、林权证作抵押向自己借款的人。（2）郭建萍通过照片辨认出叶某某是与自己拿房产证、土地证作抵押向段某某、段有林两父子借款的人。（3）叶某某通过照片辨认出郭建萍是与自己拿房产证、土地证作抵押向段某某、段有林两父子借款的人。（4）李某某通过照片辨认出叶某某、郭建萍是用假房产证抵押向自己借款的人。9、接受证据材料清单、调取证据通知书及房屋所有权证、土地使用证、借款合同借条、林权证、银行账户明细，证实贺某某、李某某、段某某、李某某向侦查部门提供了相关证据材料。10、借款合同借条，证实（1）郭建萍于2014年7月2日向贺某某借款20万元，担保人刘某某。（2）郭建萍于2014年8月1日向李某某借款20万元。（3）郭建萍于2014年8月13日向段有林借款5万元；郭建萍于2014年11月18日向段某某借款5万元，担保人叶某某；叶某某于2014年9月15日向段有林借款16万元，担保人郭建萍，借款合同载明叶某某用其本人坐落在安宁市连然新发小区X幢X号房屋作抵押。（4）郭建萍于2014年10月25日向李某某借款5万元。11、银行账户明细，证实（1）贺某某2014年7月2日向郭建萍转账18.4万元。（2）李某某于2014年8月2日向郭建萍转账16.8万元。（3）段某某2014年8月13日、11月18日分别取款5万元，2014年9月15日取款16万元。12、情况说明、证明，证实（1）安宁市公安局出具的房屋所有权人叶某某，房屋坐落安宁市连然镇新发小区X幢X号，该房产登记信息另有他人。（2）郭建萍持有的安编XXXX号，统编XXXX号产权证属假证，但该证所记载的安宁市连然街延长线柳树花园9幢1单元502号房屋登记内容是真实的。经庭审质证，公诉机关出示的证据合法有效，能相互印证，形成证据锁链，证实指控事实，本院予以确认。本院认为，被告人郭建萍以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相诈骗他人财物，数额特别巨大，其中个人诈骗金额为116.65万元；伙同他人共同诈骗金额为46.44万元，其行为已触犯国家刑律，构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关提交质证的证据中，被害人刘某某陈述，郭建萍于2014年8月29日、9月6日分别书写4万元借条，扣除利息后实际分别支付郭建萍3.8万元，2014年9月22日借款金额为1万元。刘某某陈述的这三次借款8.6万元有借条予以印证，且根据刘某某与郭建萍的“借款”习惯，借条上的金额含借款当时扣除的利息，亦能印证刘某某的陈述。同时从刘某某及其妻子杨某某在2014年8月至9月期间的银行取款记录来看，刘某某能够支付2014年8月29日、9月6日、9月22日三次借款总额8.6万元，且8.6万元分三次借出，非大额现金，无需通过转账才能支付，故对被告人郭建萍的辩护人辩解该三次借款的8.6万元系借款产生的利息而写的借条的辩护意见，本院不予采纳。公诉机关追加指控的第3起犯罪事实中，以叶某某名义，用署名为叶某某，坐落于安宁市连然镇新发小区X幢X号房屋假房产证向段某某抵押借款16万元，根据公诉机关当庭提交质证的被害人段某某陈述及证人段有林、叶某某证言，在借款前，四人一起到该房屋看了房，且被告人郭建萍供述其在签合同时看了合同，该借款合同已明确写明“叶某某用其本人坐落在安宁市连然街道办事处新发小区X幢X号房屋作抵押”，而该房屋系被告人郭建萍所租。故被告人郭建萍事前是明知叶某某用假房产证抵押向段某某借款时，还为其做借款担保人，导致犯罪后果的发生，对被告人郭建萍及其辩护人辩解，叶某某向段某某借款16万元，其不知是用安宁市连然街道办事处新发小区X幢X号房屋房产证作抵押，该笔借款中叶某某未偿还的部分不应计算在其涉案数额内的意见，本院不予采纳。公诉机关针对追加指控的第4起犯罪，当庭提交的郭建萍书写的借条、被害人李某某提交给公安机关的郭建萍抵押给其的房产证与被害人李某某的陈述相互印证，而被告人郭建萍用假房产证抵押向他人骗取借款的“借款”习惯均是借条上的金额含借款当时扣除的利息，被害人李某某的陈述与此亦能相互印证。对被告人郭建萍及其辩护人辩解该次诈骗数额应按郭建萍供述的几千元予以认定的意见，本院不予采纳。被告人郭建萍到案后如实供述主要犯罪事实，庭审中认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人郭建萍辩护人的其余辩护意见，本院已经注意。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，所提量刑建议，本院予以采纳。据此，本院根据本案的事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人郭建萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币500000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月24日起至2027年5月23日止，罚金限判决生效之日起三个月内缴纳）。二、继续追缴被骗款项发还被害人刘某某、沈某某、贺某某、李某某、段某某、李某某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  江 璐审 判 员  张 瑞人民陪审员  郑洪仙二〇一六年六月二十九日书 记 员  王舒敏