河南省驻马店市驿城区人民法院刑 事 判 决 书(2021)豫1702刑初204号公诉机关河南省驻马店市驿城区人民检察院。被告人陈琪，女，1989年7月17日出生，汉族，专科文化，原驻马店市中金黄金销售有限公司销售部负责人，户籍地驻马店市驿城区，住驻马店市经济开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2020年8月19日被抓获，次日被驻马店市公安局金桥分局刑事拘留，同年9月25日被执行逮捕。辩护人王志强，河南成盛律师事务所律师。河南省驻马店市驿城区人民检察院以驻驿检二部刑诉〔2021〕3号起诉书指控被告人陈琪犯非法吸收公众存款罪，于2021年2月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。驻马店市驿城区人民检察院指派检察员杨卓出庭支持公诉，被告人陈琪及其辩护人王志强到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人陈琪明知驻马店市中金黄金销售有限公司（下称中金黄金公司）没有吸收公众存款的资质，其作为营销部负责人，负责管理给客户签约、续约，发放宣传页等业务。为谋取利益，其本人积极从事非法吸储业务，经鉴定，陈琪经办业务客户共14人，共计金额296万元，已返还69万元，未还289.1万元。针对指控，公诉机关提供被告人陈琪供述、证人张某、柴某及集资参与人证言、司法会计鉴定报告、书证等证据，认为被告人陈琪的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议对其依法惩处。被告人陈琪对公诉机关指控的罪名不持异议；同时辩称，陈某、马某1、马某2、苗某不是她的客户。被告人陈琪辩护人提出：1.陈琪系自首，其本人也是受害者；2.陈琪仅是中金黄金公司的部门负责人，在共同犯罪中系从犯；3.陈琪未发展陈某、马某1、马某2、苗某到中金黄金公司存款，且未获得相应提成，上述人员的投资数额不应计算在陈琪名下；4.其丈夫李某投资的33万元属夫妻共同财产，依法不应计算为犯罪数额；5.陈琪已取得八名集资群众的谅解。建议对陈琪从轻处罚。经审理查明，2010年9月9日，驻马店市天易投资有限公司（下称天易投资公司）实际控制人张某（已判刑）投资成立中金黄金公司，2011年初，中金黄金公司以“黄金保管及委托租赁”模式，向社会不特定人员吸收存款。中金黄金公司按照业务员吸收存款的金额、集资参与人的存款期限，向业务员发放提成。2014年12月，该公司资金链断裂，无法归还集资群众本金。2013年6月，被告人陈琪应聘到中金黄金公司工作，后任该公司营销部负责人，负责管理给客户签约、续约，发放宣传页等业务。陈琪明知公司无吸收公众存款资质，为获取个人提成，积极从事非法吸储业务；其非法向张瑞、陈某、张某1、马某、张某2、张某3、杨某1、杨某2、付某、陈某1等十名群众吸收存款金额共计251万元，已返还6.02万元，未还244.98万元。另查明，2020年8月19日，被告人陈琪接公安机关电话通知后主动到案，如实供述涉案事实；其已退出个人违法所得1万元。还查明，中金黄金公司法定代表人张某及部分业务经理因该案已被判处相应刑罚，相关犯罪事实已经生效判决确认，中金黄金公司全部集资参与人的损失已被判决追缴。上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：1.被告人陈琪供述，她于2013年应聘到中金黄金公司工作，后任营销部的负责人，办公地点在驿城区解放路万博城市花园A栋602室，主要负责给客户签订合同、通知客户利息到账和合同到期后是否存续，以及发放中金黄金公司的宣传页。该公司的法人代表是张某。公司主要是金店卖金银首饰和投资理财两项业务，投资理财走的是黄金租赁模式，大约是2012年底开始的，即客户去金店购买黄金后，不带走黄金，存放在公司，公司付给客户一分的利息，她们跟客户签订黄金保管及委托租赁业务登记表，利息通过总公司的财务发放，钱具体用到什么地方她不清楚。她以本人、母亲张瑞、丈夫李某的名义一共向公司投资107万元，还介绍了大姨张某3、杨某1夫妇、小姨的朋友杨某2、付某、陈某1及同学张某2投资黄金租赁，这些人的钱都没有收回来。她吸收9名储户，金额约200多万元。金租赁业务的投资期限分为三个月、六个月和一年期，客户投资一万元三个月业务员提成50元，六个月提成100元，一年提成200元，合同业务经理栏写谁的名字谁就可以拿提成，她得到提成约九千元左右。马某1是自己找工作加入的，苗某是谁介绍的她不清楚。2.证人证言⑴集资参与人证言①杨某2证言，2013年五月份，她通过陈琪将20万元存到中金黄金公司，不久之后把钱提出；2014年10月份她又通过陈琪把20万存到中金黄金公司，仅拿1个月利息，中金黄金公司就出事了。②胡某证言，2014年左右，她通过陈琪以张某1的名义向中金黄金公司投资15万元。③扈某证言，陈琪是中金黄金公司营销部主管，带领营销部帮客户签订合同，培训公司业务员，发放中金黄金公司宣传页。他在中金黄金公司营销部工作时，经他介绍陈某向中金黄金公司投资5万元登记在陈琪名下，陈某拿获利，陈琪拿公司的业绩奖。④杨某1、张某3证言，他们与陈琪是亲戚，曾向中金黄金公司投资140万元，已返还3.76万元，剩余136.24万元未还。他们已经对陈琪表示谅解。⑤李某证言，证明他与陈琪系夫妻，陈琪在中金黄金公司工作期间，他以个人名义向中金黄金公司投资33万元，损失32.8万元。⑥马某1证言，证明他曾在中金黄金公司营销部工作，陈琪是主管。陈琪给工作人员介绍了中金黄金公司业务，并说内部人员也可投资，到社会上拉客户还可以得到提成。他本人投资5万元挂在陈琪名下。后来，他又介绍马某2向公司投资2万元。⑦马某2证言，证明她经马某1介绍向中金黄金公司投资2万元，陈琪办理的业务，所以就挂在陈琪名下。⑧苗某证言，证明他从社会上得知中金黄金公司开展黄金租赁业务，后到该公司602办公室投资了5万元，办理业务的是一名女孩。他不认识陈琪。⑵张某证言，证明他是中金黄金公司的法定代表人，也是天易投资公司的实际控制人。陈琪是中金黄金公司的业务经理，担任行政总监，主要负责市场扩展以及公司业务培训，掌握每个进度的业绩，表彰业务突出的先进个人。中金黄金公司于2011年前后通过“黄金保管及委托租赁”面向社会吸收公众存款，所吸收的资金通过天易投资公司投入到各个项目及子公司的运营中。“黄金保管及委托租赁”的宣传依托于口口相传，主要依赖于公司业务员和业务经理。公司对业务员和业务经理有激励政策，吸储5万元以内按年息本金的百分之二奖励，5万以上按年息本金的百分之四奖励，针对业务经理管理的业务团队的奖励则是按照年本金的千分之一。⑶柴某证言，证明她是天易投资公司的财务总监，中金黄金公司是天易投资公司的子公司，该公司有一个“金租赁”业务，大概是2011年前后开始，这项业务吸收的社会上不特定的储户的钱都交到天易投资有限公司，她负责做明细账。陈琪之前在中金黄金公司负责培训业务员，搞业务宣传，后来管理金租赁业务。“金租赁”业务是指客户购买黄金后，不带走黄金，继续放在中金黄金销售有限公司，公司给客户租赁费，外部客户月息一分，签订有协议，内部员工月息二分，公司开一个收据。合约最短三个月最长一年，到期后客户可以续约也可以带走黄金。2014年12月公司资金链断裂，不再向客户兑现利息。⑷刘某证言,证明他是中金黄金公司遂平旗舰店业务经理，陈琪是中金黄金销售有限公司的行政总监。⑸黄某证言,证明她是天易投资公司的工会主席，陈琪是中金黄金公司的行政总监。中金黄金公司通过车辆游街、发放宣传页、口头宣传的模式吸引，以黄金租赁模式吸收社会不特定大众的资金。⑹赵某证言，证明她曾是中金黄金公司财务人员，陈琪是中金黄金公司602办公室的负责人。业务员的每月提成按照上月揽储的金额及签订存款协议的存款期限进行发放，1万元存款3个月提成50元，半年提成100元，1年提成200元。3.鉴定意见书：驻马店市正泰会计师事务所有限公司出具的驻正泰会鉴字（2016）第002号司法会鉴定意见书，显示天易投资公司业务经理陈琪经办业务客户14名，投资金额296万元，已返还6.9万元，剩余金额289.1万元。其中包含集资参与人马某2、马某1、苗某、李某的集资本金45万元，损失44.12万元。4.书证⑴集资参与人杨某2、马某、张某1、陈某提供的“黄金保管及委托租赁”业务登记表及协议书、收据，证明上述人员向中金黄金公司投资的时间、金额及业务经理系陈琪的事实。⑵集资参与人马某1、马某2、苗某提供的“黄金保管及委托租赁”业务登记表及协议书、收据，证明三人向中金黄金公司投资的时间、金额；其中，马某1、马某2业务登记表业务经理系马某1，苗某的业务经理为苗某本人。⑶李某与陈琪的结婚证（复印件），证明二人系夫妻关系。⑷驻马店市中级人民法院刑事判决书、河南省高级人民法院刑事判决书，证实张某、刘某、张某3等人因中金黄金公司非法集资案已被判处刑罚，相关事实已经生效判决确认，集资参与人损失已被责令追缴。⑸谅解书，证明集资参与人张某1、杨某2、张瑞、付某、张某2、穆某、张某3已对陈琪表示谅解。5.到案经过，证明2020年8月19日，被告人陈琪接民警电话后到达指定地点，后被带至公安机关。6.户籍及无违法犯罪证明，证明被告人陈琪作案时为成年人，完全刑事责任能力，无违法犯罪记录。上述证据，能够证明被告人陈琪在中金黄金公司任营销部负责人期间，非法向社会公众吸收存款的事实，相互印证部分，本院予以采信。对被告人陈琪的非法集资数额，因集资参与人马某1、马某2、苗某三人提供的“黄金保管及委托租赁业务登记表”上显示的业务经理非陈琪，认定该三人系陈琪介绍并获取提成的证据不足；李某与陈琪系夫妻关系，登记在李某名下的集资款系陈琪家庭财产，不应认定为犯罪数额。故上述四人的集资款应从指控总额中扣除。因陈某参与集资的业务经理为陈琪，故陈琪应对陈某的集资数额承担责任。对陈琪及其辩护人关于指控犯罪数额的异议，成立部分，予以采纳。本院认为，被告人陈琪作为中金黄金公司的营销部负责人，明知该公司没有吸收存款的资质，为牟取个人利益，仍以公司名义向社会公众非法吸收存款，数额巨大，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应以该罪追究其刑事责任。公诉机关指控陈琪的犯罪罪名成立，予以支持；犯罪数额以本院查实为准。陈琪主动到案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚；陈琪为得到个人提成，介绍他人向中金黄金公司存款，但对集资款项不具有支配、处置权，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应减轻处罚；其系初犯，自愿认罪，主动退出个人违法所得，已取得部分集资群众谅解，量刑时酌予从轻。辩护人关于陈琪系自首、从犯、取得部分群众谅解的意见与查明事实一致，予以采纳。陈琪的行为发生在《中华人民共和国刑法》（修正案十一）之前，根据从旧兼从轻原则，对其量刑适用修正前的刑罚。根据被告人陈琪的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条第一、二款、第六十七条第一款、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：一、被告人陈琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年8月19日起至2021年8月18日止）。二、对被告人陈琪退缴在案的违法所得人民币1万元，依法予以追缴，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡艳梅审 判 员  王 辉人民陪审员  李咏梅二〇二一年四月一日书 记 员  禹贺娟