河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2021）豫0105刑初26号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人侯某某，男，1979年2月27日出生于河南省桐柏县，汉族，专科文化程度，原系河南华恒市政工程有限公司资金运营部经理，户籍所在地河南省郑州市金水区。因涉嫌犯挪用资金罪于2020年9月4日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，于2020年9月19日被逮捕。辩护人沙林波、李宜波，上海锦天城（郑州）律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检二部刑诉〔2020〕130号起诉书指控被告人侯某某犯挪用资金罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员周忠斌、检察官助理王慧娟出庭支持公诉，被告人侯某某及其辩护人沙林波到庭参加了诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2016年5月16日河南瑞加商贸有限公司（住所：郑州市金水区金水路紫荆山宾馆5号楼6层，以下简称瑞加公司）向郑州银行建设支行贷款500万元，贷款期限2016年5月16日至2017年5月15日，河南华恒市政工程有限公司（住所：郑州市金水区中州大道1188号置地广场2号楼21层117号，以下简称华恒公司）为担保人。华恒公司为提前解除担保责任决定代替瑞加公司提前清偿上述贷款，2016年9月12日华恒公司通过其法定代表人赵有才账户将503万元转入瑞加公司法定代表人霍某尾号3710账户，华恒公司财务经理靳某将霍某该银行卡、网银、U盾等材料交给资金运营部经理、被告人侯某某负责办理提前全部还贷事宜。被告人侯某某于2016年9月13日将上述资金中的500万元分两次转入其个人银行卡，用于高息借贷给其他人使用，直至案发前，瑞加公司法定代表人霍某尾号3710银行卡一直由侯某某实际控制。自2016年9月13日，被告人侯某某利用职务之便挪用上述资金归其个人使用后，继续按照贷款协议向瑞加公司用于偿还贷款的郑州银行4675卡转账还贷。2016年9月13日至2016年12月13日，被告人侯某某向瑞加公司郑州银行4675卡还款金额人民币137766.04元；2016年12月13日至案发前，被告人侯某某向瑞加公司郑州银行4675卡还款金额人民币3222418.75元。共计还款人民币3360184.79元。2019年12月，瑞加公司法定代表人赵有才发现上述贷款并未结清后于2020年4月26日报案至郑州市公安局金水路分局，该局于2020年8月4日立案侦查。2020年9月4日，被告人侯某某主动到郑州市金水区顺河路24号郑州市公安局金水路分局经侦大队投案自首。针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人侯某某的供述，被害单位负责人赵有才、霍某陈述，证人王某1、靳某、王某2、李某证言，河南国审会计师事务所有限公司出具的审计报告及补充说明，瑞加公司向郑州银行建设支行申请贷款资料，侯某某任职履历，瑞加公司归还银行贷款申请单，转账回单，交易明细，华恒公司的控告书及报案材料，民事判决书，受案经过、到案经过、户籍证明等证据，据此认为被告人侯某某的行为已构成挪用资金罪，且数额巨大，鉴于被告人侯某某系自首，自愿认罪认罚，建议对被告人侯某某判处有期徒刑三年，提请依法惩处。被告人侯某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪认罚。其辩护人辩护称，侯某某系初犯、偶犯，主观恶性较小，有投案自首的情节，自愿认罪认罚，已取得华恒公司的谅解，请求从轻处罚。经审理查明：2016年5月16日河南瑞加商贸有限公司（住所：郑州市金水区金水路紫荆山宾馆5号楼6层，以下简称瑞加公司）向郑州银行建设支行贷款500万元，贷款期限2016年5月16日至2017年5月15日，河南华恒市政工程有限公司（住所：郑州市金水区中州大道1188号置地广场2号楼21层117号，以下简称华恒公司）为担保人。华恒公司为提前解除担保责任决定代替瑞加公司提前清偿上述贷款，2016年9月12日华恒公司通过其法定代表人赵有才账户将503万元转入瑞加公司法定代表人霍某尾号3710账户，华恒公司财务经理靳某将霍某该银行卡、网银、U盾等材料交给资金运营部经理、被告人侯某某负责办理提前全部还贷事宜。2016年9月13日，被告人侯某某将上述资金中的500万元分两次转入其个人银行卡，用于高息借贷给其他人使用，直至案发前，瑞加公司法定代表人霍某尾号3710银行卡一直由侯某某实际控制。自2016年9月13日，被告人侯某某利用职务之便挪用上述资金归其个人使用后，继续按照贷款协议向瑞加公司用于偿还贷款的郑州银行4675卡转账还贷。2016年9月13日至2016年12月13日，被告人侯某某向瑞加公司郑州银行4675卡还款金额人民币137766.04元；2016年12月13日至案发前，被告人侯某某向瑞加公司郑州银行4675卡还款金额人民币3222418.75元。共计还款人民币3360184.79元。2019年12月，瑞加公司法定代表人赵有才发现上述贷款并未结清后于2020年4月26日报案至郑州市公安局金水路分局，公安机关于2020年8月4日立案侦查。2020年9月4日，被告人侯某某主动到郑州市公安局金水路分局投案。上述事实，有控辩双方提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被害单位河南华恒市政工程有限公司法定代表人赵有才的陈述：2016年5月16日瑞加公司向郑州银行建设支行申请贷款500万元，华恒公司和其全家人作为担保人，借款期限一年，贷款利息由华恒公司承担。2016年9月份其和瑞加公司法定代表人霍某商议提前还款，霍某表示同意。9月12日由财务部经理靳某记账凭证写上“河南瑞加商贸还借款”申请单，由其签字同意后交由靳某办理，从其郑州银行卡向霍某郑州银行卡转款503万元，随后把该503万元的郑州银行卡交给负责融资信贷业务的资金运营部经理侯某某具体办理。2016年9月26日侯某某请病离职但未办理交接手续，靳某对其和出纳王某2说贷款已经全部还过了，其便没有再关注此事。2017年5月16日霍某手机收到郑州银行发送的两条逾期催款记录，其与郑州银行建设路支行行长孙晨林和信贷客户经理桑叶联系，两人均称贷款已还。2019年12月13其到郑州银行办理业务时发现贷款没有还完，便向侯某某电话问情况，侯某某说503万元还给其他贷款客户欠款了。随后其安排公司法律顾问调查，发现侯某某将公司500万元挪用还一个园林公司贷款了，园林公司还有300多万元没有还给侯某某，侯某某自己想办法把公司的贷款欠款还上。到2020年3月初侯某某给其写了一个详细的情况说明，说明了侯某某挪用公司503万元的经过。有银行电子回单、侯某某于2020年3月8日书写的材料在案予以证实。2.证人王某1的证言：其系华恒公司办公室主任，侯某某是公司财务经理，2015年侯某某担任资金运营部经理，负责公司资金管理，银行贷款和理财等。2019年12月底公司会议室，侯某某当时承认老板赵有才让他用于还瑞加商贸银行贷款的钱他自己用了，借给了他一个开公司的朋友，朋友公司后来出问题了，钱还不上了，他现在也没有钱，银行也在催他，他一共还了有两百多万，还有两百多万暂时还不上，让公司给他时间，他会继续筹钱。后迟迟没有还钱。3.证人靳某的证言：2015年3月份，其到华恒公司工作，侯某某当时在华恒公司负责资金运营。2016年5月份，瑞加公司向郑州银行贷款500万元，华恒公司为此笔贷款的担保人，借期一年。2016年9月，华恒公司老板开会说把这笔贷款提前还了，其作为财务部经理核实数额后签字，随后公司老板赵有才审核，办理了相关手续。公司出纳将该笔钱打入瑞加公司法定代表人霍某的账户上，当时还贷款所需要的霍某郑州银行卡和网银U盾都在财务室放，其把霍某的银行卡和U盾交给侯某某，由侯某某带着这些材料去郑州银行办理还款手续。到2017年5月份，霍某手机上收到贷款逾期未还的短信，银行人员称已经还过了，是银行系统出错了。直到2017年底其才知道这笔贷款还没有还。其打电话给侯某某问这件事，侯某某说这笔钱他用来倒贷款了，会尽快把钱还上。证人王某2的证言与上述证言一致，能够相互印证。4.证人霍某的证言：其系瑞加公司的法定代表人，2016年5月华恒公司因业务需要，用其公司名义在郑州银行建设路支行贷款500万元购买钢材等材料，钢材和材料供给华恒公司使用，华恒公司作为担保人。2016年5月16日正式签订了借款合同和保证合同等手续，5月17日放款到其公司账户，贷款期限1年。随后其将公司还款账户和其个人郑州银行卡都交给赵有才，由赵有才负责还利息和贷款。到了2016年9月份赵有才说想把500万贷款提前还上，其同意后，赵有才就安排华恒公司财务办理提前还款的事，其没有再管此事。2017年5月16日，其手机收到郑州银行发送的两条逾期催款记录，向赵有才说了此事，赵有才问银行后说发错催款信息了。到2019年12月13日，在郑州银行办理销户手续时发现本金有217万元没有还，赵有才说他公司侯某某把钱挪用了，后来银行把其和赵有才公司都起诉了，判决其败诉，应归还郑州银行三百万元本息。5.证人李某的证言：其在2014年左右认识了侯某某，侯某某说他和银行很熟悉，可以帮其跑贷款和融资的事。2016年10月份，其在郑州银行建设路支行有500万元贷款到期需要过桥资金，其找到侯某某借钱，侯某某于2016年10月11日向其妻子席艳的中信银行卡转账495万元，其还上贷款后，2016年10月13日其用招商银行卡分别转账给侯某某工商银行卡总共495万元，当时好像给侯某某1万元利息。后其公司资金紧张多次向侯某某借钱总计224万元。在2017年下半年后其陆续还给侯某某五六十万元，现在其没有钱偿还侯某某剩余借款。有交易明细、借据、营业执照在案予以证实。6.贷款资料、民事判决书等证实：郑州银行建设支行与瑞加公司签订借款合同，华恒公司等人为担保人，贷款金额为500万元，截止2020年5月9日尚有贷款本金217万元及利息未偿还。7.专项审理报告证实：2016年9月12日赵有才转入霍某尾号3710银行卡503万元，9月13日该卡转入侯某某银行卡500万元；截至案发前，瑞加公司郑州银行4675卡共收到侯某某转款共计3360184.79元。8.谅解书证实：2021年2月26日，华恒公司对侯某某自愿出具谅解书。9.受、到案经过证实，被告人侯某某于2020年9月4日，主动到公安机关投案。10.公安机关出具的户籍证明等证实侯某某的身份情况，及无违法犯罪记录。11.被告人侯某某的供述：其于2010年到华恒公司工作，后担任资金运营部经理。2016年5月16日瑞加公司在郑州银行建设路支行贷款500万元，华恒公司做为担保人。2016年9月12日赵有才对其说公司资金回来了需要提前还这500万元贷款，其便制作了瑞加公司还借款的申请单，计算了本金500万元，还有利息29640.42元，当时由财务部经理靳某和赵有才审核后，赵有才把503万元的贷款打到霍某的郑州银行卡上，其把霍某的郑州银行卡从靳某那里要回来，由其负责还这笔503万元的贷款，其把这503万元转给自己的银行卡上500万元。当时其想着贷款还不到期，有朋友需要钱，其就陆续打给朋友们吃高息。大额的有经营饲料的李某，双方签订的有借款合同，到现在还有二百多万没有偿还，还借给亲戚朋友们有小额的钱。其没有对赵有才说把还贷款的钱拿去吃高息了，其也陆续按期归还贷款，但后来贷款到期后其还不上贷款，到2018年其高息放的款也收不回来了，到2018年8月30日还了最后5万元之后，就没有主动还过款了。在2019年底霍某和赵有才发现500万元贷款没有还完，其找赵有才坦白了挪用公司贷款的事。本院认为：被告人侯某某在担任华恒公司资金运营部经理期间，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人侯某某犯挪用资金罪罪名成立。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款之规定，“公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利。挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。”被告人侯某某依法应在上述量刑幅度内量刑。被告人侯某某系自首，自愿认罪认罚，取得被害单位的谅解，可从轻处罚。对辩护人提出的辩护意见予以采纳。根据被告人侯某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下:一、被告人侯某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年9月4日起2023年9月3日止。）二、涉案赃款依法予以追缴，发还被害单位河南华恒市政工程有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长  吴 洋人民陪审员  宋福玲人民陪审员  张 娟二〇二一年四月六日书 记 员  杨茗婷