江苏省泰州市海陵区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏1202刑初40号公诉机关江苏省泰州市海陵区人民检察院。被告人张某某，男，1951年7月16日出生，无业，住江苏省泰州市海陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年4月3日被泰州市公安局海陵分局取保候审，11月13日经泰州市海陵区人民检察院决定取保候审，由该分局执行取保候审。2021年4月6日经本院决定逮捕并于同日交由泰州市公安局海陵分局执行逮捕。辩护人任冰星，江苏东进信宇律师事务所律师，海陵区法律援助中心指派。被告人彭某，女，1973年10月12日生，某互助合作社股东，住江苏省泰州市海陵区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月2日被泰州市公安局海陵分局取保候审，11月13日经泰州市海陵区人民检察院决定取保候审，由该分局执行取保候审。辩护人佴荣正，江苏海之阳律师事务所律师。江苏省泰州市海陵区人民检察院以泰海检二部刑诉〔2020〕50号起诉书指控被告人张某某、彭某犯非法吸收公众存款罪，于2021年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。泰州市海陵区人民检察院指派检察员尤雨新出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人任冰星、被告人彭某及其辩护人佴荣正到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人张某某于1999年左右至2020年9月间，利用自己原在某镇某基金会工作时接触储户的便利，在未获得吸收公众存款资质的情况下，通过口口相传等方式宣传，承诺4.5%-6%的年化利率，以其个人名义吸收某镇及周边居民等400余户不特定群众的存款共计人民币7300余万元，用于放贷赚取利差。因资金链断裂，上述钱款现未能归还。被告人彭某系被告人张某某前儿媳。被告人彭某于2007年左右至2018年间，在明知被告人张某某没有吸收公众存款资质仍以个人名义吸收存款的情况下，协助被告人张某某收取存款、出具单据，并通过向周边群众赠送挂历等小礼品等方式扩大宣传影响。被告人彭某通过上述方式，协助被告人张某某向50余户不特定群众吸收存款共计人民币340余万元。因资金链断裂，上述钱款现未能归还。被告人张某某、彭某犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实。为证实上述指控，公诉机关列举了书证、证人证言、被告人的供述及辩解等证据。据此认为，被告人张某某伙同被告人彭某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，且系共同犯罪。被告人张某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人彭某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人张某某、彭某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张某某、彭某自愿认罪认罚，可以依法从宽处理。建议对被告人张某某判处有期徒刑六年六个月，并处罚金三十万元；建议对被告人彭某判处有期徒刑一年四个月，并处罚金二万元，如符合缓刑条件，则可适用缓刑。被告人张某某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人任冰星对公诉机关指控的罪名无异议，提出的辩护意见是：被告人张某某系初犯，无前科劣迹，有自首、认罪认罚等法定从轻、减轻处罚情节，建议法庭对其从轻、减轻处罚。被告人彭某对指控事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。其辩护人佴荣正提出的辩护意见是：起诉书认定被告人彭某非法吸收公众存款340余万元数额有误，部分事实不清，证据不足，依法不能认定；被告人彭某无前科劣迹，系初犯、从犯，有自首情节，主观恶性较小，认罪悔罪态度较好，建议对其免于刑事处罚。经审理查明：被告人张某某自1999年以来，利用其原在某镇某基金会工作时接触储户的便利，在未获得吸收公众存款资质的情况下，通过口口相传等方式宣传，承诺4.5%-6%的年化利率，以其个人名义吸收某镇及周边居民等400余户不特定群众的存款共计人民币7300余万元，用于放贷赚取利差。因资金链断裂，上述钱款现未能归还。被告人彭某系被告人张某某前儿媳。被告人彭某于2007年左右至2018年间，在明知被告人张某某没有吸收公众存款资质仍以个人名义吸收存款的情况下，协助被告人张某某收取存款、出具单据，并通过向周边群众赠送挂历等小礼品等方式扩大宣传影响。被告人彭某通过上述方式，协助被告人张某某向50余户不特定群众吸收存款共计人民币340余万元。因资金链断裂，上述钱款现未能归还。被告人张某某、彭某犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实。另查明：案发后，被告人张某某返还李某某人民币10000元，返还柳某某人民币5000元。2020年8月至2021年2月间，柳某甲、孙某某、柳某乙、柳某丙、邰某某、朱某某、单某某、骆某某、朱某甲、李某甲、李某乙、李某丙、邰某某、陈某某、王某某与被告人张某某及案外人达成三方协议，通过债权债务转让的方式折抵张某某投资欠款合计人民币1127500元。至此，本案最终给集资参与人造成的直接经济损失数额为人民币72709539元（详见附表1），其中，涉及彭某的数额为人民币3419350元（详见附表2）。2013年,被告人张某某与王某甲及其前夫张某甲共同出资购置一幢位于本市海陵区某小区某幢某室的别墅，其中，被告人张某某出资人民币2279464元。2014年，被告人张某某与被告人彭某及其前夫张某丙共同出资购置一套位于本市海陵区某甲小区某幢某室的商品房，登记在彭某之子张某丁名下，其中，被告人张某某出资300万元，其余购房款系彭某与张某丙共同出资。上述张某某所出购房款均来源于非法吸收公众存款所得。泰州市公安局海陵分局于2020年4月3日查封了上述位于本市海陵区某甲小区某幢某室的房屋一套以及位于本市海陵区某镇某路某房屋两套；2020年7月31日查封了上述位于本市海陵区某小区某幢某室的别墅一幢；2021年3月26日冻结了被告人张某某农业银行泰州苏陈支行62×××75的账户，截止3月31日实际冻结金额为943489.55元。在本院审理期间，被告人彭某退出赃款人民币70000元。上述事实有经庭审质证、确认的《常住人口登记表》《违法犯罪查询情况说明》《归案情况说明》《借款借据》《民事判决书》《协助查封通知书》等书证，被告人张某某、彭某的供述和辩解，证某、韩某甲、韩某乙、王某等人的证言，审计报告，视听资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张某某伙同被告人彭某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立。关于辩护人任冰星所提“被告人张某某系初犯，无前科劣迹，有自首、认罪认罚等情节，建议法庭对其从轻、减轻处罚”之辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于辩护人任冰星对指控数额所提辩护意见，本院已经依法予以核减。关于辩护人佴荣正所提“被告人彭某无前科劣迹，系初犯、从犯，有自首情节，认罪悔罪态度较好”之辩护意见，经查属实，本院予以采信。关于辩护人佴荣正对指控数额有异议等其他辩护意见，无事实及法律依据，本院不予采纳。被告人张某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人彭某在共同犯罪中起次要或者辅助作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人张某某、彭某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻或减轻处罚。被告人张某某、彭某自愿认罪认罚，依法从宽处理。被告人张某某退赔部分集资参与人经济损失并积极配合办案机关追缴赃款，酌情从轻处罚。被告人彭某退出违法所得，酌情从轻处罚，结合其犯罪情节、悔罪表现等因素，综合考量给予其一定的缓刑考验期限。公诉机关量刑建议适当。为维护国家金融管理秩序，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三十万元。二、被告人彭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。三、被告人张某某对全部集资参与人的损失承担退赔责任，被告人彭某对其中的三百三十四万九千三百五十元承担共同退赔责任；被告人彭某退出的违法所得人民币七万元以及涉案已被公安机关冻结、查封的财产处置后依法按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蒋 晶人民陪审员  周荣臻人民陪审员  王镇海二〇二一年四月六日书 记 员  马红霞