山东省潍坊市奎文区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0705刑初4号公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。被告人张某甲，系潍坊市金鼎企业投资咨询有限公司经理。2014年8月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月13日被取保候审，2015年11月19日被监视居住，2016年1月11日被取保候审。山东省潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉【2016】4���起诉书指控被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员杨红出庭支持公诉。被告人张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。潍坊市奎文区人民检察院指控：2012年3月30日，被告人张某甲注册成立潍坊市金鼎企业投资咨询有限公司（以下简称金鼎公司），加入山东肯雅龙杰出资民联谊总会，以金鼎公司及山东肯雅龙杰出资民联谊总会会员的名义，通过报纸、传单、推介会、口口相传等形式向社会公开宣传“私募权益-PPE”融资模式，发展投资客户。2012年6月至2013年11月期间，被告人张某甲得知滨州市易达投资咨询有限公司（以下简称易达公司）及山东肯雅龙杰出资民联谊总会滨州分会对外融资，遂介绍潍坊地区的客户前去投资。易达公司与滨州市新桥置业有公司、滨州市滨岭商贸有限公司、滨州市坤德置业有限公司约定，分别以上述公司开发的“建翔新苑”、“四季春天”、“西谢珍珠湖畔”等工程项目作为抵押，为上述公司融资。易达公司将上述公司抵押的房产权益划分为等额份额，以认购房产份额的方式，非法向社会公众吸收资金，期限三至十二月不等，给付投资人1.8%-2%不等的月息。同时，金鼎公司与潍坊地区投资人签订项目保证合同，约定金鼎公司对投资人的投资债权承担连带责任保证。经查，被告人张某甲先后介绍钦维凯等17人投资滨州项目，投资数额为1000万元，后投资人齐某、陈淑华、牟某将本人共计80万元投资债权转让给被告人张某甲。2013年11月，易达公司因资金链断裂，停止还本付息，给潍坊地区投资人造成损失750万余元。被告人张某甲从易达公司每月获取投资金额0.5%-1.5%的提成，非法获利90万余元。案发后，被告人张某甲与潍坊地区投资人达成协议，将自己名下390万元投资债权转让给投资人，并分别支付给投资人王某、孙某、傅某10.5万元、10.5万元、3.7万元投资补偿款。针对指控的事实，公诉机关宣读、出示了被告人的供述与辩解，证人证言、被害人陈述、书证等证据。公诉机关认为，被告人张某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。被告人张某甲系自首、从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十七条之规定，对被告人张某甲依法进行处罚。被告人张某甲对起诉书指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：2012年3月30日，被告人张某甲注册成立潍坊市金鼎企业投资咨询有限公司（以下简称金鼎公司），加入山东肯雅龙杰出资民联��总会，以金鼎公司及山东肯雅龙杰出资民联谊总会会员的名义，通过报纸、传单、推介会、口口相传等形式向社会公开宣传“私募权益-PPE”融资模式，发展投资客户。2012年6月至2013年11月期间，被告人张某甲得知滨州市易达投资咨询有限公司（以下简称易达公司）及山东肯雅龙杰出资民联谊总会滨州分会对外融资，遂介绍潍坊地区的客户前去投资。易达公司与滨州市新桥置业有限公司、滨州市滨岭商贸有限公司、滨州市坤德置业有限公司约定，分别以上述公司开发的“建翔新苑”、“四季春天”、“西谢珍珠湖畔”等工程项目作为抵押，为上述公司融资。易达公司将上述公司抵押的房产权益划分为等额份额，以认购房产份额的方式，非法向社会公众吸收资金，期限三至十二月不等，给付投资人1.8%-2%不等的月息。同时，金鼎公司与潍坊地区投资人签订项目保���合同，约定金鼎公司对投资人的投资债权承担连带责任保证。经查，被告人张某甲为滨州项目投资310万元，并先后介绍钦维凯等17人投资该项目，投资数额为1000万元，易达公司先后支付上述17名投资人利息共计186.09万元。后投资人齐某、陈淑华、牟某将本人共计80万元投资债权转让给被告人张某甲。2013年11月，易达公司因资金链断裂，停止还本付息。案发后，被告人张某甲支付给投资人王某10.5万元、孙某10.5万元、傅某3.7万元投资补偿款，并与潍坊地区投资人达成协议，将自己名下390万元投资债权转让给投资人。同时查明，被告人张某甲接公安机关电话传唤后，主动到公安机关如实供述了其犯罪事实。2015年7月2日，山东省滨州市滨城区人民法院对易达公司法定代表人刘某甲、易达公司股东既滨州坤德置业有限公司及其法定代表人李某、易达公司���东刘晓明既滨州新桥置业有限公司及其法定代表人王新桥以非法吸收公众存款罪分别判处三至七年不等刑期，并责令其退赔各被害人损失。上述事实，有下列经过当庭举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（一）书证1、抓获经过，证实本案系投资人钦维凯于2014年5月29日报警，同年8月6日被告人张某甲经公安机关电话传唤，后主动到公安机关接受讯问并对其非法吸收公众存款事实供认不讳。2、户籍证明，证实被告人张某甲出生于1983年1月19日。3、潍坊晚报、晨鸿信息报复印件，证实被告人张某甲曾通过媒体途径向社会公开宣传其公司业务。4、被害人孙某、于某甲、田某、王某、吴某、吕某、韩某、臧某、牟某、刘某乙、于某乙、傅某《PPE项目协议书》、《账款往来情况说明书》、附加协议、打款凭证、收款收据（“房款”）以及《PPE项目保证合同》，证实《PPE项目协议书》投资方与融资方、山东肯雅隆杰出资民联谊会滨州分会、滨州易达咨询有限公司签订协议，融资方将项目下房产权益等额划分，以购买房产份额的名义向投资方募集建设基金，并向投资方按每三个月5.4%或6%支付收益并可以提前退出投资。滨州易达咨询有限公司承担保证责任、潍坊金鼎投资咨询有限公司承担连带责任保证。5、滨州市滨洲区人民法院（2014）滨刑初字第160号刑事判决书、滨州市中级人民法院（2015）滨中刑二终字第70号刑事裁定书，证实2015年7月2日对易达公司法人刘某甲、股东李某、刘晓明；新桥公司及其法人王新桥、坤德公司（其法人李某）分别以非法吸收公众存款罪处以刑罚，其中刘某甲被判处七年，李某被判处六年六个月，刘晓明被判处五年。涉案金额5800万元，造成损失4700万元。6、私营企业登记信息，证实滨州市易达投资咨询有限公司成立于2011年3月14日，注册资本10万元，法人刘某甲，营业范围为投资咨询、企业管理咨询、形象策划、营销策划。7、企业法人营业执照，证实潍坊金鼎企业投资咨询有限公司成立于2012年3月30日，法定代表人许培之，注册资本100万元，经营范围为投资咨询（不含信用卡咨询、金融咨询、资金借贷咨询及证券投资咨询）、商务信息咨询、企业管理咨询、市场咨询、房产信息咨询。9、许培之与济南陶智企业管理咨询有限公司2012年2月27日签订的《肯雅龙杰出资民联谊总会入会协议书》、《增值服务协议》及同年5月3日签订《肯雅龙杰出资民联谊总会商标许可使用协议》，证实潍坊金鼎企业投资咨询有限公司2012年2月27日加入肯雅龙杰出资民联谊总会，经授权于2012年2月27日至2015年2月26日使用“陶智资本”商标。10、收到条、谅解书，证实被害人韩某、张某乙、邓某、牟某、齐某、刘某丙、于某乙、吕某、刘某乙、田某、吴某、臧某、孙某、王某等均书面对被告人张某甲表示谅解。11、出生医学证明，证实2015年7月17日，被告人张某甲生育一子。（二）证人证言1、证人刘某甲的证言，证实滨州市易达投资咨询有限公司成立于2011年3月份，注册资本10万元，法人是李某，股东是王某甲，后来其想加盟山东肯雅隆资民联谊会，他们说必须有一家投资咨询有限公司，其回来后跟李某说了这个事，2011年10月份左右，公司法人变更为其，股东变更为李某和刘某，主要经营投资咨询、企业管理咨询和中介服务等。滨州易达投资咨询有限公司主要操作了建翔新苑、西谢珍珠湖畔、惠民安泰步行��、四季春天项目的融资，总共融资4500万元左右，拥有投资会员100多人。其融资对象有一部分是张某甲介绍来的，她也加盟了，2012年5月份她来其公司说想对建翔新苑、四季春天、西谢珍珠湖畔这三个项目进行投资。其只跟张某甲打交道，具体她怎么跟投资者谈的其不知道，其只是给张某甲利息、担保费和服务费，这三块费用是她投资额的3.5%，大约300万元，其中利息1.8%到2%，其根据张某甲的要求直接打给她介绍的客户了。到2013年10月，资金链断了，其就没有给投资者打利息了，融资方只付给其到2012年10月的利息，后来的利息都是其公司垫付的。公司一共融资了5000万元左右，其公司付了利息、服务费和担保费共1200万元左右。经评估，其公司总资产在6300万元。2、证人李某的证言，证实易达投资咨询有限公司操作了建翔新苑、西谢珍珠湖畔、惠民��泰步行街、四季春天项目的融资，融资对象有一部分是潍坊张某甲介绍来的，这些投资者把款打到其工商银行账户，其按照投资额的2%-3%支付利息。到2013年10月份，资金链断了，就没再给投资者打利息了。（三）被害人陈述1、被害人钦维凯的陈述，证实2012年11月28日，其从潍坊晚报看到了“淘智资本私募权益-PPE”的宣传报道，并有潍坊总经理张某甲的创业经历和这种新的理财模式的成功运作理念、方法，并称有六道保险，其看后觉得很保险，就去金融街B座找到了张某甲，她对其进行了很多宣传，签约之前她和许培之组织其到滨州对项目进行了考察。张某甲称他们公司是山东省肯雅隆资民联谊会理事级会员单位，公司法人是“淘智资本”潍坊地区负责人，PPE融合了民间借贷收益高的特点，月收益率达2%左右，有三重保险：房产抵押、��法公证、公司担保，其投资后就成了山东省肯雅隆资民联谊会的个人会员并享受会员的各种优厚待遇。其一共投资了100万元，张某甲公司考察的是滨州“西谢珍珠湖畔”、“建翔新苑”、“四季春天”这三个项目，把钱投到这三家房地产开发商了，张某甲招募到资金后，通过滨州易达投资有限公司联系到滨州的三家工程开发商，张某甲的公司和易达公司作为担保，让其一起去签的合同，合同上是其对象于某甲签字。其通过这三个工程一共得到了28万元左右利息。2、被害人孙某的陈述，证实2012年5、6月份，其通过潍坊晚报和晨鸿信息报看到了整版宣传淘智资本理财新模式的报道和广告，通过电话咨询经理张某甲。张某甲宣传淘智资本私募权益PPE具有零风险、高收益、三重保障、自由进出、回购担保等优点，引诱其出钱通过他们公司介绍投资到滨州“建翔新���”、“四季春天”、“西谢珍珠湖畔”三个工程项目，让其与工程方、滨州肯雅隆资民联谊会、滨州易达投资咨询有限公司签订投资主合同，张某甲再以潍坊金鼎企业投资咨询有限公司的名义与其签订一份担保附合同。其一共投了220万元，收了19万多元利息。3、被害人傅某的陈述，证实2012年12月21日，其通过宣传知道张某甲的公司，后通过张某甲对滨州四季春天、建翔新苑项目投资30万元，得到利息56600元。4、被害人牟某的陈述，证实其于2013年6月9日通过宣传彩页知道张某甲的公司后，通过张某甲对滨州市西谢珍珠湖畔项目投资30万元，后获取利息32400元。5、被害人吴某的陈述，证实其于2013年7月16日通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲对滨州市建翔新苑项目投资15万元，获取利息10800元。6、被害人刘某乙的陈述，证实其于2012年11月5日通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲对滨州市建翔新苑项目投资35万元，获取利息84350元。7、被害人刘某丙的陈述，证实其于2013年5月17日通过张某甲对滨州市建翔新苑项目投资10万元，获取利息10800元。8、被害人于某乙的陈述，证实其于2013年6月7日、10月28日通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲对滨州市西谢珍珠湖畔项目投资30万元，获取利息14400元。9、被害人韩某的陈述，证实其于2013年通过报纸知道张某甲的公司后，分三次通过张某甲向滨州市建翔新苑、四季春天、西谢珍珠湖畔项目投资共计70万元，并获取利息87000元。10、被害人吕某的陈述，证实其于2012年10月通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲于2012年10月18日、11月5日分别向滨州市向四季春天项目、建翔新苑项目投资共计30万元，获取利息70100元。11、被害人王某的陈述，证实其于2012年5月通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲分别向滨州市向四季春天、建翔新苑投资共计230万，后获取利息458000元，收回本金40万元。12、被害人邓某的陈述，证实其于2012年10月通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲于2013年1月17日向滨州市向四季春天项目投资20万元，获取利息42000元。13、被害人臧某的陈述，证实其于2012年底通过报纸知道张某甲的公司后，通过张某甲于2012年12月5日向滨州市向四季春天项目投资20万元，获取利息42000元。（四）被告人供述及辩解被告人张某甲的供述，证实2012年3月30日，其注册成立了金鼎企业投资咨询有限公司，并加盟山东省肯雅隆投资有限公司，其公司的经营范围主要是投资咨询。2012年4月份，山东肯雅隆投资有限公司说滨州肯雅隆资民联谊会有投资项目，滨州公司的李某、刘某甲跟其谈的，给其介绍了“建翔新苑”小区的项目，需要融资1000万元，回来后其联系了韩某、刘维江等16个人，他们先后投资了1000万元，后来退了陈淑华10万元、齐某30万元、牟某40万元。其个人投资了390万元，收益了20万元左右。本院认为，被告人张某甲违反国家金融管理法律法规，扰乱金融秩序，向众多不特定的社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人张某甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首；被告人张某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可以减轻处罚；被告人张某甲赔偿部分被害人经济损失，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第��款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。二、责令被告人张某甲退赔王某乙等被害人789.21万元。（详见后附明细表）如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  张敏洁人民陪审员  李学元人民陪审员  王杰婷二〇一六年六月二十四日书 记 员  张 燕