山东省济南市市中区人民法院民 事 判 决 书（2015）市商初字第1568号原告中国民生银行股份有限公司济南分行，住所地山东省济南市泺源大街229号。代表人陈焕德，行长。委托代理人苏斌，山东龙奥律师事务所律师。委托代理人张衍辉，山东龙奥律师事务所律师。被告兖州煤业股份有限公司，住所地山东省邹城市凫山南路298号。法定代表人李希勇，董事长。委托代理人李树森，山东康桥律师事务所律师。委托代理人张猛，山东康桥律师事务所律师。原告中国民生银行股份有限公司济南分行（以下简称民生银行济南分行）与被告兖州煤业股份有限公司（以下简称兖州煤业公司）合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告民生银行济南分行的委托代理人张衍辉、被告兖州煤业公司的委托代理人李树森、张猛到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原告民生银行济南分行诉称，2014年12月30日，山东东大能源有限公司（以下简称东大公司）与被告兖州煤业公司及原告三方共同签订了《票据代理贴现业务合作协议》，授权东大公司在约定期间内，作为其代理人向原告办理票据贴现申请等手续，被告兖州煤业公司承担东大公司代理行为的法律后果。同日，按照被告兖州煤业公司的授权，东大公司作为代理人以自己的名义与原告签订了《商业汇票贴现协议》，约定，原告为被告兖州煤业公司办理商业承兑汇票的贴现；如已贴现的商业汇票到期遭拒付，被告兖州煤业公司应当按照协议的约定支付票面金额、逾期罚息、实现债权费用等。2014年12月30日，原告按照约定为被告办理了票据贴现，并将2000万的贴现款划入了被告兖州煤业公司指定的账户。后该贴现票据到期遭到拒付，被告兖州煤业公司未按照约定履行支付汇票票面金额、逾期罚息及实现债权费用等义务。原告为维护合法权益，特向贵院提起诉讼，请求：1、判令被告兖州煤业股份有限公司清偿汇票本金2000万元；2、判令被告兖州煤业股份有限公司清偿自2015年5月29日至实际清偿之日的逾期罚息（暂计算至2015年6月17日为80750元，以《商业汇票贴现协议》约定计算罚息）；3、判令被告支付原告为实现债权支出的费用560000元；4、判令被告承担本案诉讼费、保全费。被告兖州煤业公司辩称，原告民生银行济南分行不是本案所涉汇票的合法持有人，原告提供的证据不能证实其合法的取得本案所涉汇票，其无论依据票据法律关系还是票据的基础法律关系（贴现合同）均无权要求被告承担付款责任；即使民生银行郑州分行有权向其直接前手原告民生银行济南分行进行追索，原告民生银行济南分行也应在被追索时履行了清偿义务，才能合法取得了本案所涉汇票并同时取得其前手的再追索权，但原告民生银行济南分行提供的转账记账凭证不能证实其履行了清偿义务；原告民生银行济南分行主张的损失亦不存在；即使原告民生银行济南分行损失存在，其也无权依据《商业汇票贴现协议》的约定要求被告兖州煤业承担付款责任；原告没有证据证实其为实现债权而产生的费用56万元，该诉讼请求缺乏事实依据，应当不予支持。原告依据汇票贴现合同法律关系要求答辩人承担责任缺乏事实和法律依据，请求依法驳回原告的全部诉讼请求。经审理本院认定，2014年12月30日，案外人东大公司（甲方、代理方）、被告兖州煤业公司（乙方、委托方）与原告民生银行济南分行（丙方、贴现银行）签订《票据代理贴现业务合作协议》，该协议约定：一、在本协议有效期内，乙方授权甲方代理乙方在丙方办理票据贴现的全部手续，乙方授权甲方代理的事项包括：1.代理乙方在乙方和丙方的贴现协议上签章，并明示代理关系；2.代理乙方在贴现的票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系；3.代理乙方办理上述票据贴现业务中的相关法律手续。甲方代理上述事项时，甲方的签章为甲方在丙方开立结算账户时的预留印鉴或者为甲方公章及其法定代表人（或委托代理人）签章。二、甲、乙、丙三方的义务分部为：（一）甲方的义务：1.代理乙方向丙方申请贴现，填写贴现协议、贴现凭证并签章；2.代理乙方在票据和贴现凭证上签章，并应当在票据上表明其代理关系；3.按丙方要求提供乙方作为持票人的全部资料，并保证其真实有效。（二）乙方的义务为：1.为甲方行使代理权提供方便；2.为甲方向丙方代理申请贴现时提供贴现需要的相关资料；3.确保贴现资金用途的合法性；4.保证贴现资料的真实合法性；5.承担甲方代理行为的法律后果。（三）丙方的义务为：1.对符合丙方条件的票据办理贴现；2.根据本协议中的约定及授权扣划贴现利息；3.将贴现款项划入乙方指定账户。三、贴现利率确定方式和利息支付方式（一）本协议项下所有的票据代理贴现业务均应按以下第1项约定的方式确定贴现利率：1、乙方全权委托甲方与丙方协商确定，以签订的贴现协议为准。2、……（二）本协议项下所有的票据代理贴现业务均应按以下第2项约定的方式支付贴现利息，并授权丙方据此直接进行扣划：1、……2、买方付息：买方应与丙方提前订立《办理买方付付息票据贴现业务合作协议》或出具丙方认可的承诺，贴现利息的支付按该协议办理。3、协议利息……。四、乙方授权丙方将票据贴现款项划入指定账户（户名：兖州煤业股份有限公司：账号：24×××02；开户行：中国银行邹城矿山支行）。……七、本合同有效期自生效之日至2015年12月29日……。2014年12月29日，东大公司（甲方）与民生银行济南分行（乙方）签订编号为公贴现字第2014-1684-1-0100号《商业汇票贴现协议》，约定：甲方向乙方单次申请的贴现业务金额为2000万元，该业务为一次性，不可周转使用。本协议项下，双方每次办理贴现手续时，所适用的贴现利率由双方商定并记载贴现凭证，该凭证构成本协议的组成部分。本协议项下的贴现款金额=汇票票面金额-贴现利息金额，贴现利息金额=汇票票面金额×贴现利率×贴现期限，日利率=年利率÷360天。汇票贴现后乙方即有权根据票据法等有关法律法规行使票据项下的权利，如果已贴现的商业汇票遭拒付，甲方将按本协议的约定向乙方承担支付责任。若乙方收到商业汇票项下款项的时间超过本协议约定的期限，则乙方有权向甲方追索逾期罚息，逾期罚息按中国人民银行最新公布的六个月贷款利率上浮50%的罚息利率计收。本协议任何一方违约，应按本协议的规定以及法律法规的规定承担违约责任。违约方根据本协议的规定所应承担的违约责任不足以补偿其给另一方造成的损失时，违约方应赔偿另一方的全部损失。甲方提交并经乙方确认的各份《商业汇票贴现申请表》自动构成本协议的附件，该附件是本协议的组成部分。东大公司根据编号为公贴现字第2014-1684-1-0100号《商业汇票贴现协议》向民生银行济南分行申请票据贴现，汇票号码为0010006322005902，票面金额2000万元，出票人为东大公司，出票日期为2014年12月29日，承兑人为东大公司，汇票到期日为2015年5月29日。2014年12月30日，民生银行济南分行同意为上述票据办理贴现，并于当日向兖州煤业公司指定的账户支付贴现款2000万元。2015年5月21日，民生银行郑州分行委托中国民生银行济南高新支行对涉案票据收款。2015年5月29日，东大公司拒绝付款。2015年5月29日，民生银行郑州分行向民生银行济南分行出具《追索函》，载明：票号0010006322005902，票面金额为贰仟万元整，出票人为：山东东大能源有限公司，收款人为：兖州煤业股份有限公司，出票日期为：贰零壹肆年壹拾贰月贰拾玖日，到期日为：贰零壹伍年伍月贰拾玖日的商业承兑汇票，我行在托收款项时，遭到拒付。因贵行为票据的背书人，现根据《票据法》相关规定，向贵行行使追索权，请贵行将该票据本金贰仟万元整及逾期罚息划至以下我行账号。同日，民生银行济南分行向民生银行郑州分行支付上述款项2000万元。另查明，民生银行济南分行就其主张的实现债权的费用56万元，在本案中未提交证据证实。上述事实，由《票据代理贴现业务合作协议》、《商业汇票贴现协议》、商业汇票贴现申请表、商业承兑汇票、第三方付息票据贴现凭证、托收凭证、拒绝付款理由书、追索函、BBSP产品来账订单凭证、庭审笔录及当事人陈述等在案为证。本院认为，东大公司、兖州煤业公司、民生银行济南分行三方签订的《票据代理贴现业务合作协议》，东大能源公司与民生银行济南分行签订的《商业汇票贴现协议》均系各方当事人的真实意思表示，不违反法律、行政法规的禁止性规定，系有效协议，各方均应依约履行权利义务。根据《票据代理贴现业务合作协议》的约定，东大公司为兖州煤业公司的受托人，其依据《票据代理贴现业务合作协议》的约定申请贴现，民生银行济南分行向其办理贴现并支付贴现款，票据到期后，承兑人拒绝付款，民生银行济南分行向民生银行郑州分行支付了票面金额的款项，合法取得涉案票据。因就涉案票据的业务办理，东大公司系兖州煤业公司的受托人，根据《票据代理贴现业务合作协议》第二条的约定，兖州煤业公司承担东大公司代理行为的法律后果，故兖州煤业公司亦受东大公司与民生银行济南分行签订的《商业汇票贴现协议》的约束。民生银行济南分行在承兑人拒绝付款后，根据《商业汇票贴现协议》及《票据代理贴现业务合作协议》的约定要求兖州煤业公司支付汇票本金及逾期罚息，符合合同约定，但罚息应自票据到期次日开始计算。因民生银行济南分行明确其诉讼请求的依据是票据的基础法律关系即涉案《票据代理贴现业务合作协议》、《商业汇票贴现协议》，而非行使票据追索权。民生银行济南分行在本案中主张实现债权的费用，因其无证据证实，本院不予支持。综上，依据《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第四百零二条之规定，判决如下：一、被告兖州煤业股份有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告中国民生银行股份有限公司济南分行商业承兑汇票本金2000万元；二、被告兖州煤业股份有限公司于本判决生效之日起十日内支付原告中国民生银行股份有限公司济南分行商业承兑汇票利息（以2000万元为基数，自2015年5月30日起至本判决生效之日止按照中国人民银行公布的同期六个月贷款基准利率上浮50%的罚息利率计算）；三、驳回原告中国民生银行股份有限公司济南分行其他诉讼请求。如果未按照本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费145000元、保全费5000元，共计150000元，由被告兖州煤业股份有限公司负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省济南市中级人民法院。审 判 长  亓 蕾人民陪审员  尹翠美人民陪审员  隋保贵二〇一六年六月二十九日代理书记员  李修岳