内蒙古自治区包头市青山区人民法院刑 事 判 决 书(2015)包青刑初字第238号公诉机关包头市青山区人民检察院。被告人武某甲，男，1977年6月3日出生，汉族，初中文化，无职业。2014年10月16日因涉嫌诈骗罪被包头市公安局青山区分局刑事拘留，2014年11月21日被包头市青山区人民检察院批准逮捕。现羁押于包头市青山区看守所。辩护人马建业，系内蒙古铁恒律师事务所律师。包头市青山区人民检察院以青检公诉刑诉[2015]227号起诉书指控被告人武某甲犯诈骗罪，于2015年8月11日向本院提起公诉，后于2015年10月29日做出追加起诉、变更起诉决定。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员路冬梅出庭支持公诉。被告人武某甲及其辩护人马建业到庭参加诉讼。本案现已审理终结。包头市青山区人民检察院指控被告人武某甲无视国家法律，置多人的利益于不顾，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财合计247.93万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，建议依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定惩处。案发后，被告人武某甲主动投案，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人武某甲对起诉书、追加起诉决定书及变更起诉决定书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。辩护人认为：对起诉书、追加起诉决定书及变更起诉决定书指控的犯罪事实及罪名均不持异议；但对于起诉书计算武某甲犯罪金额有如下意见：1、通过其对武某甲银行卡交易明细的统计，武某甲共计给马某某银行卡上打入414986元，在没有证据证明武某甲和马某某之间存在其他经济往来的情况下，上述已归还钱款应该在犯罪金额中予以扣减；王某甲、王某乙、李某等人与武某甲之间也存在上述情况，均应在犯罪金额中予以扣减；武某甲给王某丙卡内所打款项是用于偿还辛某某借款的，故该部分钱款也应在武某甲的犯罪金额中予以扣减；2、被告人系自首，应从轻处罚。经审理查明：1、2011年10月24日，被告人武某甲与新疆某某租赁服务有限公司签订《融资租赁合同》，约定武某甲融资租赁一辆现代轿车，首付46074元，剩余车款86512元分36个月（2011年11月至2014年11月）还清。2013年10月9日，被告人武某甲与朱某某约定用此车做抵押向朱某某借款55000元；2014年6月9日，被告人武某甲与李某某约定用此车做抵押向李某某借款50000元；至此，武某甲抵车借款的金额尚未超出其已付购车款。2014年10月8日，武某甲在未告知陈某某现代轿车已与朱某某、李某某约定抵押的情况下，以生意周转需要资金为由再次与陈某某约定用此车做抵押向陈某某骗取借款，陈某某信以为真交给武某甲借款43800元。后武某甲失去联系，拒不归还借款且无法说明钱款用途。2、2012年9月15日，被告人武某甲与包头市某某房地产开发有限责任公司签订《商品房买卖合同》，约定：武某甲购买位于包头市青山区110国道以北赛汗路以西兴盛集镇16-2308号房屋（以下简称某某国际房屋），首付141880元，剩余房款310000元办理按揭贷款。武某甲从2012年12月5日开始偿还按揭贷款，每月偿还2598.4元。2013年1月6日，被告人武某甲以《商品房买卖合同》原件作抵押向马某某借款100000元。2014年2月25日和2014年3月25日，武某甲以做网吧等生意需要资金为由，在未向陈某某、朱某某告知其以用某某国际房屋合同原件抵押他人借款的情况下，使用某某国际《商品房买卖合同》彩色扫描件冒充原件分别向陈某某借款40000元，向朱某某借款50000元。至此，被告人武某甲使用某某国际房屋合同做抵押所借款项尚未超出其已付首付房款及已偿还按揭贷款。此后，被告人武某甲仍向杨某甲、杨某乙、石某、王某乙隐瞒其已用某某国际房屋合同做抵押向多人借款的情况，并制作《商品房买卖合同》的彩色扫描件冒充原件做抵押分别向杨某甲、杨某乙、石某、王某乙骗取借款，共计骗取金额共计230000元。具体事实如下：（1）2014年4月1日，被告人武某甲以垫还信用卡为由，使用某某国际房屋《商品房买卖合同》的彩色扫描件冒充原件交给被害人杨某甲作为抵押，骗取杨某甲借款47000元。案发前，武某甲归还利息6000元。至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为41000元。（2）2014年6月8日，被告人武某甲以做生意周转资金为由，使用某某国际房屋《商品房买卖合同》的彩色扫描件冒充原件交给被害人杨某乙作为抵押，骗取杨某乙借款50000元。案发前，武某甲归还利息3500元。至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为46500元。（3）2014年7月29日，被告人武某甲以做生意周转资金为由，使用某某国际房屋《商品房买卖合同》的彩色扫描件冒充原件交给被害人石某作为抵押，骗取石某借款47500元。案发前，武某甲归还利息5000元。至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为42500元。（4）2014年9月11日，被告人武某甲以做工程需要资金为由，使用某某国际房屋《商品房买卖合同》的彩色扫描件冒充原件交给被害人王某乙作为抵押，骗取王某乙借款100000元。至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。3、2013年-2014年期间，被告人武某甲在已向多人借款且无力偿还的情况下，虚构做生意、装修房子、归还信用卡等理由，骗取马某某、朱某某、王某乙、杨某乙、王某甲（赵某某）、杨某丙、辛某某、李某钱款，诈骗金额合计1485949元。案发前均未归还，且无法说明钱款去向，并失去联系。具体事实如下：（1）2013年4月12日，被告人武某甲以做生意需要资金为由，向被害人李某隐瞒其现居住的位于包头市青山区富强路某房屋系其所租，与被害人李某约定用包头市青山区富强路某租住房做抵押，向李某骗取借款95000元，至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。案发前，被告人武某甲通过银行汇款或转账的方式向李某银行卡内打入数笔钱款，其中共计65775元的数笔钱款在犯罪金额中予以扣减，被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为29225元。（2）被告人武某甲于2013年10月29日、2013年12月9日、2014年1月12日、2014年8月9日，均以经营网吧设备安装项目需要资金为由，分别骗取被害人朱某某30000元、35000元、30000元、50000元，共计145000元。案发前，武某甲归还利息50500元，至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为94500元。（3）2014年1月-2014年9月期间，被告人武某甲以垫还信用卡为由多次骗取被害人马某某借款共计955600元，至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。案发前，被告人武某甲通过银行汇款或转账的方式向马某某银行卡内打入数笔钱款，其中共计364986元的数笔钱款在犯罪金额中予以扣减，被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为590614元。（4）自2014年年初起，被告人武某甲以做生意、装修房子为由两次骗取被害人王某乙借款共计140000元，至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。案发前，被告人武某甲通过银行汇款或转账的方式向王某乙银行卡内打入数笔钱款，其中共计25800元的数笔钱款在犯罪金额中予以扣减，被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为114200元。（5）2014年5月28日，被告人武某甲以做生意周转资金为由骗取被害人杨某丙借款30000元。案发前，武某甲归还利息2700元，至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为27300元。（6）2014年6月10日至2014年9月28日期间，被告人武某甲以垫付信用卡、装修房屋为由多次骗取被害人杨某乙借款共计125000元，至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。案发前，被告人武某甲通过银行汇款或转账的方式向杨某乙银行卡内打入数笔钱款，其中共计42300元的数笔钱款在犯罪金额中予以扣减，被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为82700元。（7）2013年-2014年期间，被告人武某甲以做生意周转资金为由多次骗取被害人王某甲、赵某某借款共计760000元。至案发时借款本金尚未归还，且无法说明钱款去向。案发前，被告人武某甲通过银行汇款或转账的方式向王某甲、赵某某银行卡内打入数笔钱款，其中共计401390元的数笔钱款在犯罪金额中予以扣减，被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为358610元。（8）2014年8月13日，被告人武某甲以做工程需要周转资金为由骗取王某丁妻子于某借款30000元。案发前借款本金均未归还，且无法说明钱款去向。（9）2014年8月17日，被告人武某甲以做生意为由向被害人辛某某借款，辛某某将自己的信用卡交给武某甲，同意武某甲从其卡中取出120000元作为借款。武某甲从卡里取出120000元，让辛某某办理了信用卡分期付款（分为12期），并谎称由其来偿还信用卡分期款。武某甲只支付了信用卡一个月的分期额约10000元后再未偿还剩余分期额，后辛某某偿还了剩余各期分期额。案发前，武某甲向辛某某支付利息1200元。被告人武某甲所涉诈骗罪的犯罪金额为108800元。（10）2014年9月3日，被告人武某甲在已向多人借款且无力偿还借款的情况下，虚构做生意需要资金周转等理由向石某借款50000元。案发前借款本金均未归还，且无法说明钱款去向。以上被告人武某甲共计诈骗金额为1759749元。另查明，2014年10月16日，被告人武某甲在被害人王某乙、李某等人的劝说、陪同下一起到公安机关投案。证实上述事实的证据如下：1、书证：公安机关出具的被告人武某甲的户籍证明、到案证明、无前科证明、包头市商品房买卖合同复印件、包头市蒙驰汽车销售有限公司出具的武某甲所购车辆的分期付款明细、房屋分期付款明细、多份借条、借款合同、情况说明；2、证人证言：证人贾某某、刘某、王某、付某甲、付某乙、刘某某、侯某某、赵某某、王某戊、武某乙、王某己的证言；3、被害人陈述：被害人马某某、陈某某、杨某乙、石某、王某乙、王某甲、朱某某、杨某甲、辛某某、李某某、李某、杨某丙、王某丁、于某的询问笔录；被害人石某、王某乙、李某、辛某某、于某的电话询问笔录；4、被告人的供述及辩解：被告人武某甲的供述与辩解。以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人武某甲以非法占有为目的，多次采用虚构事实、隐瞒真相的方法及在无偿还能力的情况下，编造理由向多人骗取借款，事后未能归还借款且无法说明钱款去向，被告人武某甲共计骗取借款1759749元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人武某甲犯诈骗罪罪名成立。公诉机关指控被告人武某甲的犯罪金额计算有误，应予纠正。案发后，被告人武某甲经被害人的劝说、陪同主动到公安机关投案，如实供述自行的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人武某甲系多次诈骗，应酌情从重处罚。辩护人提出的第2点辩护意见及应将武某甲给被害人马某某、王某甲等人卡内打入的款项在犯罪金额中予以扣减的部分意见，本院予以采信；辩护人提出武某甲给王某丙卡内所打款项应当在犯罪金额中予以扣减的意见，因根据现有证据无法证明武某甲给王某丙卡内所打款项与本案具有关联性，故本院不予以采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人武某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零十一个月，并处罚金500000元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月16日起至2026年9月15日止。）二、被告人武某甲非法所得继续追缴，退还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  孙锦民审 判 员  袁 静人民陪审员  王晓梅二〇一六年六月二十二日书 记 员  于 娜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人，被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。