河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2015）柏刑初字第136号公诉机关河北省柏乡县人民检察院。被告人良红蕊，（曾用名“梁红蕊”），女，1977年9月14日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，专科文化，农民，住柏乡县。2014年12月20日因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年1月6日因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。被告人梁红涛，男，1980年7月24日出生于河北省邢台市柏乡县，汉族，初中文化，农民，住柏乡县。2015年1月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年1月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2015年11月19日被柏乡县人民法院取保候审。河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2015]141号起诉书指控被告人良红蕊、梁红涛犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。并于2016年月日作出判决。被告人良红蕊在法定期限内提出上诉，邢台市中级人民法院将该案发回我院重新审判。我院灵犀国组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派助理检察员李清叶、郑浩出庭支持公诉，被告人良红蕊、梁红涛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，1、2008年，被告人良红蕊向刘某8(另案处理)交纳2.112万元成为三地农民专业合作社社长；2011年开始在柏乡县及周边县市发展大量社员和下线社长，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金。良红蕊非法吸收社会公众90人、存款379.153万元，造成直接经济损失319.517万元。非法吸收下线社长孙某上交的资金794.25万元、冯某上交的资金299.41万元、姜立巧上交的资金182.49万元、李某13志上交的资金127万元、杨某1上交的资金1064.4万元（含社长费）、刘某1上交的资金1034.36万元、李某10上交的资金790.35万元、李某6上交的资金3282.02万元、贾素端上交的资金350.882万元（含社长费）、周某上交的资金2467.4万元、李某2上交的资金339.63万元、王某1上交的资金590.88万元、郭某1上交的资金426.36万元、路某上交的资金369.17万元（含社长费）、马某上交的资金1042.42万元、王某2上交的资金330.79万元、王某3上交的资金3225.78万元、胡某上交的资金105.5万元、张某1上交的资金1053.18万元、董某上交的资金23.6万元、李某3上交的资金5591.04万元、杨某3上交的35.2万元、杨某2上交的资金302.93万元、位秀平上交的资金357.55万元、位聚科上交的资金697.03万元、郭某2上交的资金164万元、栗占平上交的资金453.81万元、李某4上交的资金1527.45万元、李某5上交的资金916.3万元、赵某2上交的资金234.32万元、刘某4上交的资金1064.11万元、王某4上交的资佥513.4万元、刘某5上交的资金416.5万元、刘某6上交的资金713.49万元、刘某7上交的资金51.1万元、金某上交的资金37万元、刘敬粉上交的资金149.94万元、刘某3上交的资金1000万元。被告人良红蕊将吸收的32504.195万元全部上交给了刘某3、赵某1、李某1、李某9。被告人良红蕊自己入三地合作社40万元，盈利1000多万元。2、2014年2月份，被告人梁红涛开始到柏乡县地合作社总部协助其姐姐良红蕊为社长发放物资，每月挣取工资3000元。2014年4月份，梁红涛协助良红蕊管理其下线社长，将非法吸收的资金上交给良红蕊。被告人梁红涛非法吸收社会公众2人、存款14万元，造成直接经济损失10.16万元。非法吸收下线社长冯某上交的资金250.95万元、路某上交的资金275.4万元、贾素端上交的资金264.77万元、姜立巧上交的资金152.21万元、王某1上交的资金533.88万元、李某2上交的资金269.12万元、郭某2上交的资金146.14万元、刘某7上交的资金24.8万元、董某上交的资金23.6万元、胡某上交的资金73.6万元、李某6上交的0.4万元、杨某1上交的0.2万元，梁红涛非法吸收资金2029.07万元。被告人梁红涛2015年1月10日主动到柏乡县公安局投案，并如实供述自己的罪行。公诉机关对其指控的上述事实，提供了如下证据：1、书证；2、证人证言；3、被告人的供述和辩解。公诉机关认为，被告人良红蕊非法吸收社会公众存款32504.195万元、被告人粱红涛非法吸收社会公众存款2029.07万元，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实，充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人梁红涛犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条规定的情节，是自首。被告人良红蕊对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。其在庭审中辩称，其与其他社长地位平等，不存在上下线、吸收与被吸收的关系。其参与三地合作社是事实，其不知道这是犯罪行为。被告人梁红涛对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。辩称，其是从犯，有自首情节，请求对其从轻处罚。经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。2008年被告人良红蕊向刘某8(另案处理)交纳2.112万元成为三地农民专业合作社社长，2011年开始在柏乡县及周边县市发展大量社员和下线社长，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金。良红蕊非法吸收社会公众90人、存款365.993万元，扣除返还红利及部分实物价值，造成直接经济损失316.566万元。非法吸收下线社长孙某、冯某等37人上交的资金31125.042万元，造成经济损失13341.27万元。被告人良红蕊共非法吸收资金31491.035万元，其将非法吸收的资金全部上交给刘某3、赵某1、李某1、李某9。2014年2月份被告人梁红涛开始到柏乡县地合作社总部协助其姐姐良红蕊为社长发放物资，每月挣取工资3000元。2014年4月份，梁红涛协助良红蕊管理其下线社长，将非法吸收的资金上交给良红蕊。被告人梁红涛非法吸收社会公众2人、存款14万元，造成直接经济损失10.16万元。非法吸收下线社长冯某上交的资金250.95万元、路某上交的资金275.4万元、贾素端上交的资金264.77万元、姜立巧上交的资金152.21万元、王某1上交的资金533.88万元、李某2上交的资金269.12万元、郭某2上交的资金146.14万元、刘某7上交的资金24.8万元、董某上交的资金23.6万元、胡某上交的资金73.6万元、李某6上交的0.4万元、杨某1上交的0.2万元，梁红涛非法吸收资金2029.07万元。被告人梁红涛2015年1月10日主动到柏乡县公安局投案，并如实供述自己的罪行。公安机关查封、扣押被告人良红蕊沃尔沃汽车1辆及汽车钥匙1把，农行卡3张（尾号分别为：7715,1216,9711）。福田牌轻型货车1辆、汽车钥匙1把及福田汽车行驶证1本（2013年9月22日，所有人良红蕊），东风风神汽车1辆、汽车钥匙1把及东风风神汽车行驶证1本（2013年1月30日，所有人王某5），手机1部（三星notetwo）。扣押被告人良红蕊编号为3002501石家庄国际贸易城认购协议及托管协议各1份及编号为0019435收据1份（王某6），编号为3002502石家庄国际贸易城认购协议及托管协议各1份及编号为0019434收据1份（王一晗），嘉瑞郡王府订购协议一份及收据2份（编号：1305826、0902394），中湖熙公馆认购协议1份及收据1张（编号：002698），邢台双龙房地产开发有限公司商品房买卖合同1份及收据3份（编号：000317、000318、000315）公安机关冻结被告人良红蕊尾号分别为7715、1216、9711的农行卡三张，卡上余额共计711.388元。公安机关冻结被告人梁红涛尾号分别为8878、4921、4155的银行卡三张，卡上余额共计127.2元。被告人梁红涛于2015年1月23日向公安机关退缴非法获利24000元，已上缴专户。上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：1、被告人良红蕊的供述与辩解。证明隆尧县三地农民专业合作社大概是2007年10月19日在隆尧工商局注册的，法人代表是隆某巩某。柏乡县三地农民合作社没有注册，运营时一直使用隆尧的名字，柏乡三地农民合作社服务站点地址在柏乡县城禽蛋市场东侧南头一居民房内。柏乡的管理层主要人员有刘某8、刘某3、巩某。刘某8是柏乡三地总负责人，刘某3是柏乡三地账目、财务负责人。三地合作社没有实体，没有盈利。其娘家是柏乡南黄村的，和刘某8家是邻家。其是通过刘某8知道的三地合作社的。2008年其花一元钱办了个社员证，成为三地社员，后来按照社里规定，其交给刘某821120元上岗押金成为社长，从2010年7、8月份开始干社长，2011年开始接收社员交过来的资金。2012年刘某8让其服务几个社长。其社员主要在南孙村、东刘村及南鲁村。其服务的其他社长将物资货款转入其账户，其将该款转入刘某3的账户，同时将物资的种类、数量告知刘某3，刘某3负责进货，其他社长拿着其开的收款收据到刘某3那里领取物资。2010年其当社长后，曾主动向南孙村农户宣传过三地合作社的好处，号召老百姓加入三地合作社。后来老百姓都知道了，主动到其家里入合作社。近几年其几乎都参加了三地召开的各种培训会和宣传会，基本本上每回都是刘某8和南黄村社长李某9通知其参加会议，并让其通知其服务的几个社长参加。三地农民合作社成立后，在2007年、2008年主要是吸收社员、发展社长。社员证是按一元钱办的，那时社员是不用往社里入钱的。从2010年开始向社员发放物资，社员交纳相应的押金，领取相应的物资，一年之内返还社员押金。后来刘某3手中资金充足了，她就在四个月之内还给社员了，以后在实际运营中也都是四个月内返还社员押金。现办理一个社员证，然后向社里交纳21120元上岗押金就可以成为社长了。社员证办证费用随着时间越来越高，现在办一个社员证要花二三千元。其与其他社长之间都是通过网上银行转账进行资金来往的。其有三个农行卡，一个通卡、一个金卡、一个钻卡。其三个农行卡都有和他们资金来的记录，其三个卡之间也有时互相转账（钻卡卡号62×××11，金卡卡号62×××16，普通卡卡号62×××15)，转账原因一是钻卡往异地转账免手续费，二是把三个卡上资金转到一个卡上，方便向刘某3报账。其吸收的全部押金通过网上银行都转入了刘某3的帐户。三地合作社的任何决定都是刘某8和巩某作出的。刘某8制定的投资返利比例制度，社员押金的5%作为对其的返利服务费，服务费是总社刘某3给付的，返还社员押金的同时给付其5%服务费。其知道三地这样运营会越来越亏的，前段时间我自己计算，其和其服务的几个社长的账加起来得有四个亿人民币的亏空。李某9、秦某等四人的情况和其差不多。但是，巩某和刘某8在不同场合说合作社资金由国家财政直接扶持。其非常相信他俩说的话，要不其早就退社了。梁红涛是其兄弟，其让他帮其开三地合作社的收据，每月给他3000块钱。是从2014年3月份开始干的，一直到2014年10月份，其给他发了8个月的工资，他就是给其帮忙，他自己不吸收公众存款。其在石家庄市高邑县地社长，分别是刘某4（女性），杨某2（女性）、刘某5（女性）、王某4（女性）、崔某（男性，他是三地的社长，但是不是其服务的社长），另外高邑有个社长叫刘某6（女性），她的儿子叫张朋飞，刘某6没有银行卡，转资金时经常用她儿子张朋飞的银行卡。在2012年前所有的社长都直接对刘某3报账，后来到2012年四五月份，刘某8说刘某3太忙了，就让其服务几个社长，刘某8就把一大部分柏乡县的三地社长划到其这儿，其再统一给刘某3对接。其始终挣其自己社员的5%的服务费，2012年四五月份后，社长交钱的5%的服务费也是交给该社长，其不挣社长的服务费。其自己大概投入了几十万块钱，觉得应该挣了一千多万元钱，包括其挣5%的服务费和其自己钱滚利的钱。到最后其所有账目亏空了大概四个亿左右。三地合作社什么实体也没有，首先32%的分红肯定是亏空的，发放米、面、油、化肥、大学生补贴、残疾人补贴、每斤小麦或玉米比市场价贵5毛钱和开会的培训费都是亏空的。其用从三地合作社挣到的钱于2014年六七月份在石家庄全款买了一辆白色沃尔沃汽车，花了41万元；2013年快过年时，着急运小米，就花了两万多块钱买了一辆福田货车；2014年秋天，在柏乡县水岸城邦不知道几号楼的16层花41万块钱买了一套单元楼，是其丈夫王某5的名，通过其农行卡转到房产公司40多万元，房款现在还欠二十多万元；还有在柏乡县郡王府开盘时，花9万块钱买了一套120平的单元楼；2014年夏天，在石家庄市国际商贸城买了两间商铺，花了101万元。在中湖熙公馆小区买了一套房产，其丈夫王某5买了一辆东风风神轿车。其余盈利的钱都在三地合作社里放着。其自己定化肥交过押金，化肥给别人白用了。2014年出过五六百袋化肥押金，2013年交过1000袋化肥押金，一年押金返还，肥料可免费使用，一季麦子补助400元左右，到2013年，肥料和农药押金是500元，有一季麦子和一季玉米的补助，麦子的补贴是按公斤数来算的，一斤麦子补贴5毛钱，玉米是按亩说的，一亩玉米补助500元钱。三地农民专业合作社是通过开会向群众宣传的。开会的时间其记不清楚了，地点有北京会议中心，国家会议中心，人民大会堂，钓鱼台国宾馆，政协礼堂，北京邮电会议中心，上海国贸外滩宾馆，邢台技师学院，柏乡的福满楼和汉柏宾馆。开会的通知都是刘某8给其布置的，有时候是李某9。其主要负责其线下社长的资金及开票，其中柏乡社长有20多个，高邑县和赞皇县共5个，柏乡的社长分别是李某2、李某5、刘某1、李某3、李某10、石某、王某2、李某6、孙某、冯某、栗占平、魏某1、李某4、路某、周某、王某3、郭某2、魏某2、张某1、王某1、马某。其大概吸收了一千多万元社员及社长资金，其把钱都交给了刘荣粉，入资7天左右可拿回32%的返利，社里承诺一年内返还本金，实际是4个月就返还本金了。其以前一直以为是国家补贴的，现在才知道那都是骗人的，实际的运行模式就是吸收新社员的资金来填补老社员的32%返利亏空，依次循环。刘某8负责全面工作，刘荣粉负责合作社所有资金，路某负责收取低价面粉的钱，然后交给刘某8，韩运格负责发放低价面粉，秦某负责残疾人补贴，王玉翠帮忙给他照相，李青卓负责大学生补助，李某9负责收取会费，会费是一年之内双倍返还。经济管理员证是从2012年开始办理的，地点是邢台党校和邢台市技师学院办理培训班，其记得一共是办了42期，每学期都有几百人，每个学员交2000元办证费，一年内到期可得4000元。其在三地合作社当社长时，其弟弟梁红涛替其收钱开票，他开的收据等于是其开的。其每月给他3000块钱工资，一共给了他2万多块钱工资。李彦红替其开了三张收据，是义务帮忙的，她自己也是三地社长。东南鲁贾文东的媳妇杨燕也给其交钱，她的上岗费也没有交，其给她2.5%的服务费。其化肥押金交给李某1，会费一开始交给赵某1，后来交给李某9。吸收资金几乎都是交给刘某3，绝大部分通过农行的网银，很少是现金。其给刘某3通过网银交的资金与她给其开的收据不相符，存在“顶票”的情况。还有虚开收据的情况，好像是从2014年12月份开始的，是刘某3说的，交6800元，开1万元的收据，但是其只给社长这样开过，没有给社员开过。刘某2等22人都给其交过股金和米面油的押金，这59张收据都是其给他们开的。票面金额共计196.63万元，实际金额共计183.47万元，尚欠金额共计169.246万元。张某2等66人都给其交过股金和米面油押金，这是其给他们开具的87张收据或社员证，有的没有收据，其中一部分是会费。票面金额共计164.243万元，实际金额共计164.243万元，尚欠金额共计138.861万元。杨某1是三地社长，他挣着5%服务费，他的21120元的上岗费也交了。2014年杨某1（杨永波）分多次交给其共263.6万元。2014年9月17日编号为0075551的收据存根是其开给杨某1的，是刘某8让其开的，没有收到钱，是一张虚票，其他情况记不清了。2014年7月2日的编号为0056964的收据存根，杨某1交给其23.8万元，其给杨某1开了35万元的收据，到期后杨某1支取了35万元。这两张收据票面金额是810万元，实际金额是23.8万元，没有亏空。2014年7月份，东刘村李某13志找其要替其收钱，其让他交21120元的上岗费，他一直没有交，他一直给其交钱。李某13志的股金是他自己吸收的，虽然收据上有其的名字，但不是其自己写的，与其没有关系，他应该负责。李某13志虽然没有交21120元的上岗费，但是其给他返还着2.5%的服务费。他共交给其吸收资金票据金额127万元。李某6交给其股金后，其给李某6开具收据包括红票和存根共计3282.02万元，两笔会费已经返清，注明是“面粉”的已经返还32%的红利，物资的押金已经领取物资，8张存根中2014年8月1日前的已经给李某6返清，8月1日以后记不清了。李某2是其服务的社长，其和梁红涛给她开具收据包括红票和存根共计339.63万元；王某1是其服务的社长，其和梁红涛给她开具收据包括红票和存根共计590.88万元；其给郭某1开具收据存根共计426.36万元，系实际金额，已返清；其和梁红涛给孙某开具收据包括红票和存根共计794.25万元；其和梁红涛给路某开具收据包括红票和存根及上岗押金条共计369.17万元；其给马某开具收据包括红票和存根共计1042.42万元；其给王某2开具收据包括红票和存根共计330.79万元；其给王某3开具收据包括红票和存根共计3225.78万元；其给张某1开具收据包括红票和存根共计1053.18万元；其给李某3开具收据包括红票和存根共计5591.04万元；其给杨某3开具收据35.2万元，这些钱都未还；杨某2是其服务的社长，杨某2向其交股金后，其给她开具收据包括红票和存根共计302.93万元；位秀平、位聚科、郭某2、栗占平、李某4和李某11夫妻俩、李某5、赵某2、刘某4、王某4、刘某5、刘某6、刘某7、刘敬粉均是其服务的社长。位秀平给其交股金后，其给位秀平开具收据包括红票和存根共计357.55万元；位聚科给其交股金后，其给位聚科开具收据包括红票和存根共计697.03万元；郭某2给其交股金后，其和梁红涛给郭某2开具收据包括红票和存根共计164万元；栗占平给其交股金后，其给栗占平开具收据包括红票和存根共计453.81万元；李某4和李某11夫妻俩给其交股金后，其给李某4和李某11开具收据包括红票和存根共计1527.45万元；李某5给其交股金后，其给李某5开具收据包括红票和存根共计916.3万元；赵某2给其交股金后，其给赵某2开具收据包括红票和存根共计234.32万元；刘某4给其交股金后，其给刘某4开具收据存根共计1064.11万元；王某4给其交股金后，其给王某4开具收据存根共计513.4万元；刘某5给其交股金后，其给刘某5开具收据存根共计416.5万元；刘某6给其交股金后，其给刘某6开具收据存根共计713.49万元，收据上写的是其丈夫“张文芹’的名字；刘某7给其交股金后，其和梁红涛给刘某7开具收据存根共计51.1万元；刘敬粉给其交股金后，其给刘敬粉149.94万元。金海群不是其服务的社长，其不清楚金海群什么时间当的社长，只交给了其两笔股金，其给金海群具收据存根共计37万元，收据上写的是其妹妹“金某”的名字；上述票面金额和实际金额均一样。自2012年5月至2014年6月其共向赵某1交款票据合计951.484万元，其中会费946.2万元；其向李某1交化肥款票据金额共计252.5万元；向李某9交会费14万元；其于2011年向刘某3交款票据合计39.2万元，2012年向刘某3交款票据合计2447.311万元，2013年向刘某3交款票据合计19491.056万元，2014年向刘某3交款票据合计77861.17万元。2013年和2014年上交刘某3的面粉款共计93406.495万元，所含32%的虚数29890.078万元，自2011年至2014年交给刘某3实际股金数额为99838.737万元减去虚数29890.078万元，共计69948.659万元。2014年8月15日以后开的票据总数29076.73万元减去面粉所含虚数29008.3的32%即9282.656万元，等于19794.074万元，就应该是刘某3未返还的实际数额。2、被告人梁红涛的供述和辩解。证明其是2007年通过其邻居刘某8知道三地合作社一些事情的。刘某8是其一个村的，他在三地合作社任总经理职务，刘某8的妻子叫荀彩联也干三地。2014年2月份到柏乡县地合作社总部帮其姐姐良红蕊为社内社长发放物资，当时其姐姐良红蕊每个月给其3000元的工资。后来在2014年4月份，其姐姐分给其10个分社长，这十个分社长平时吸收上来的钱都打到其的银行卡，其总结以后把帐和钱交给其姐姐，把其卡上的钱打到其姐姐良红蕊的卡上。其不直接向别人吸收资金。其没有直接参与合作社集资，其是在帮其姐姐良红蕊的忙。良红蕊让其管理的十个分社长分别是路某（女，40多岁，在柏乡县检察院新家属院住），郭某2（女，37岁左右，柏乡县北黄村人），李某2（女，40岁左右，柏乡县城阳村人），贾素端（女，50岁左右，好像是柏乡县西汪乡寨里村人），姜立巧（女，35岁左右，柏乡县南孙村人），冯某（男，50多岁，柏乡县上京村人，具体那个上京其就不知道了），刘某7（女，27岁左右，其姑姑家孙女，南黄村人，嫁到隆尧县胡家庄一带），张建甫（男，30多岁，小里村人），董某（男，40来岁，大概是北鲁村的），王某1（女，40来岁，西刘村）。其通过中国农业银行的储蓄卡转账的，银行帐号为：62×××78。其现在把其名下的三张银行卡都带来了，还有银行K宝一个。其没有提取服务费，也没有提成，没有在三地合作社入资。三地合作社返盈利的情况是入1万元每4个月给1吨面或者其他物资，折合现金3200元，其就负责发放物资和转账。写着“红涛”和“冯某”的收据复印件21张是其给其姐姐良红蕊打工时给冯某开的三地收款收据，钱都交给良红蕊了，收据金额共计250.95万元。22张收据写着“路某”和“红涛”的名字，是其给路某开的收据，金额共计275.4万元。其给贾素端开的收据复印件一共是23张，金额共计264.77万元。其给姜立巧开的收据复印件26张，金额共计152.21万元。其给王某1开的收据复印件27张，金额共计533.88万元。其给李某2开的收据复印件31张，金额共计269.12万元。其给郭某2开的收据复印件25张，钱都交给良红蕊了，金额共计146.14万元。以上票面金额就是实际金额，不清楚返利情况。其给胡某开的收据复印件8张，金额共计73.6万元。3、证人孙某的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给孙某开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其是2012年8月加入的三地合作社，2013年5月份交21120元开始任社长。其吸收的资金都交给良红蕊了，有时通过农行自动柜员机转账，有时给现金，给良红蕊交了大约二百万元左右。其给良红蕊交钱后她都给其开收据，以良红蕊的账目为准。良红蕊开给其的收款收据包括红票和存根，合计共794.25万元。4、证人刘某1的讯问笔录及良红蕊给刘某1开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其是2013年11月加入的三地合作社，12月份交21120元开始任社长。其吸收的资金都交给良红蕊了，都是通过农行网银转账，给良红蕊交了大约五六百万元，具体数得查银行卡记录和账目。其给良红蕊交钱后她都给其开收据，以良红蕊的账目为准。良红蕊开给其的收款收据包括红票和存根，合计共元。5、证人杨某1的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给杨某1开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其2014年4月入股三地合作社，其给良红蕊交钱后她都给其开收据。2014年9月17日编号为0075551的收据存根是刘某8想收购其的小麦但不给其钱，让良红蕊给其开了张775万元的收据，等返利返够775万元后，其775万元的小麦才属于刘某8。后返利返了248万元，刘某8又让李某5拉了其161万元的小麦，剩的87万元是保管费和利息。2014年7月2日的编号为0056964的收据存根，其交给良红蕊23.8万元，良红蕊给其开了35万元的收据，到期后其支取了35万元。良红蕊开给其的收款收据包括红票和存根，实际金额合计共1064.4万元。6、证人李某2的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给李某2开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其上线社长是良红蕊，“李某12”、“红某2”都是其的名字，良红蕊、梁红涛开给其的收款收据包括红票和存根，票据金额合计共339.63万元。7、证人郭某1的讯问笔录及良红蕊给郭某1开具的收款收据存根。证明郭某1向良红蕊交款426.36万元。8、证人王某1的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给王某1开具的收款收据（包括红票和存根）。证明良红蕊、梁红涛开给其的收款收据金额合计共590.88万元。9、证人路某的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给路某开具的收款收据（包括红票和存根）、上岗押金条。证明良红蕊、梁红涛开给其的收款收据金额合计共369.17万元。10、证人马某的讯问笔录及良红蕊给马某开具的收款收据（包括红票和存根）。证明良红蕊是其上线社长，其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计1042.42万元。11、证人王某2的讯问笔录及良红蕊给王某2开具的收款收据（包括红票和存根）。证明良红蕊是其上线社长，其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计330.79万元。12、证人王某3的讯问笔录及良红蕊给王某3开具的收款收据（包括红票和存根）。证明良红蕊是其上线社长，其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计3225.78万元。13、证人胡某的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给胡某开具的收款收据。证明其向良红蕊交款后，良红蕊、梁红涛给其开具票据金额共计73.6万元。14、证人张某1的讯问笔录及良红蕊给张某1开具的收款收据（包括红票和存根）。证明良红蕊在三地合作社是开票服务社长，社员在其处入股的钱一大部分交给良红蕊了，良红蕊给其开具票据金额共计1053.18万元。15、证人董某的讯问笔录及梁红涛给董某开具的收款收据。证明其向良红蕊交2.1万元后，向梁红涛交了21.5万元，梁红涛开了24.7万元的单据。16、证人李某3的讯问笔录及良红蕊给李某3开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计5591.04万元。17、证人杨某2的询问笔录及良红蕊给杨某2开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款本金227.36万元，返利61.216万元，亏损166.144万元。18、证人位秀平的讯问笔录及良红蕊给位秀平开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计357.55万元。19、证人位聚科的讯问笔录及良红蕊给位聚科开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计697.03万元。20、证人郭某2的讯问笔录及良红蕊、梁红涛给郭某2开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计164万元。21、证人栗占平的讯问笔录及良红蕊给栗占平开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计453.81万元。22、证人李某4的讯问笔录及良红蕊给李某4开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计1527.45万元，实际金额1041.4万元，尚欠964.53万元。23、证人李某5的讯问笔录及良红蕊给李某5开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计916.3万元，红票的实际金额为408.3万元，尚欠408.3万元，存根的实际金额及返还金额记不清了。24、证人李某6的讯问笔录及良红蕊给李某6开具的收款收据（包括红票和存根）。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计共计3282.02万元，两笔会费已经返清，注明是“面粉”的已经返还32%的红利，8张存根中2014年8月2日前的已经返清，物资的押金已经领取物资，押金没有返还。25、证人杨某3的讯问笔录及良红蕊给杨某3开具的收款收据。证明其向良红蕊交款，良红蕊给其开具票据金额共计35.2万元。26、证人刘某2等22人的自述材料及收款收据复印件。证明22人共向被告人良红蕊交款183.47万元，扣除返利及实物价值，造成直接经济损失169.191万元。27、证人张某2等68人的证言、自述材料及收款收据复印件。证明68人向被告人良红蕊、梁红涛交款182.523万元，扣除返利及食物价值，造成直接经济损失147.375万元。28、证人赵某1的讯问笔录及赵某1开给良红蕊的收款收据。证明自2012年5月至2014年6月良红蕊共向其交款票据合计951.484万元。29、证人李某1的讯问笔录及李某1开给良红蕊的收款收据。良红蕊向其交化肥款票据金额共计252.5万元。30、证人李某9讯问笔录及李某9开给良红蕊的收款收据。良红蕊向其交会费票据金额共计14万元。31、证人刘某3的讯问笔录及刘某3开给良红蕊的收款收据。证明其是2008年8、9月份经刘某8介绍加入的三地合作社，刘某8让其负责柏乡县的现金流通管理。三地合作社没有自己的生产企业、没有固定的收益，没有固定资产。其负责管理夏某、良红蕊、张某4、刘某9、谷某、秦某、吕某、李某9八个人。其和夏某、良红蕊、张某4、刘某9是上下级关系，他们吸收过来的资金都交给其，通过农行的网银转账进行资金往来，给他们返的款包括本金和5%的服务费。都是用后面入社的社员交的钱，返还给先期入社的社员，一直是这样循环的。良红蕊2011年向其交款票据合计39.2万元，2012年向其交款票据合计2447.311万元，2013年向其交款票据合计19491.056万元，2014年向其交款票据合计77861.17万元。2013年和2014年良红蕊上交给其的面粉款共计93406.495万元，所含32%的虚数29890.078万元，自2011年至2014年良红蕊交给其实际股金数额为99838.737万元减去虚数29890.078万元，共计69948.659万元。2014年8月15日以后开的票据总数29076.73万元减去面粉所含虚数29008.3的32%即9282.656万元，等于19794.074万元，就是其未返还良红蕊的实际数额。其于2014年给良红蕊交过钱，记不清交了多少，这些钱已将返还了。32、、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。33、柏乡县公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书及扣押清单。证明2014年12月18日该局民警经搜查被告人良红蕊的住宅，扣押被告人良红蕊沃尔沃汽车1辆及汽车钥匙1把，农行卡3张（尾号分别为：7715,1216,9711），K宝1个（序号为：220060491499），三地合作社收款收据11本，收款收据票据64张，黑皮本5个，协议49张，软皮本3个，社员证1个（董某），手机1部（三星notetwo）。34、柏乡县公安局2015年1月24日接受证据材料清单。证明被告人良红蕊丈夫王某5提交福田牌轻型货车1辆、汽车钥匙1把及福田汽车行驶证1本（2013年9月22日，所有人良红蕊），东风风神汽车1辆、汽车钥匙1把及东风风神汽车行驶证1本（2013年1月30日，所有人王某5），编号为3002501石家庄国际贸易城认购协议及托管协议各1份及编号为0019435收据1份（王某6），编号为3002502石家庄国际贸易城认购协议及托管协议各1份及编号为0019434收据1份（王一晗），嘉瑞郡王府订购协议一份及收据2份（编号：1305826、0902394），中湖熙公馆认购协议1份及收据1张（编号：002698），邢台双龙房地产开发有限公司商品房买卖合同1份及收据3份（编号：000317、000318、000315）35、柏乡县公安局协助查询财产通知书回执。证明被告人良红蕊尾号分别为7715、1216、9711的农行卡已冻结，卡上余额共计711.388元。36、柏乡县公安局随案移送清单、情况说明3份及车辆照片。证明车牌照为冀Ａ×××**的沃尔沃越野车，登记车主为良红蕊,车牌照为E3D7**的东风风神轿车，登记车主为王某5，车牌照为EW7**的福田轻型货车，登记车主为良红蕊,上述车辆均为犯罪嫌疑人良红蕊在三地合作社非法获利购买，车钥匙随案移送，三部车辆现封存在柏乡县泛金建材有限公司院内，由公安机关保管。37、柏乡县公安局2015年1月10日接受证据材料清单。证明被告人梁红涛提交银行卡3张（农行卡尾号为：8878，建行卡尾号为：4921，邮政储蓄卡尾号为：4155），农行口令卡1张及K宝1个。38、柏乡县公安局2015年6月1日协助查询财产通知书回执。证明被告人梁红涛尾号分别为8878、4921、4155的银行卡已冻结，卡上余额共计127.2元。39、2015年1月23日现金缴款单。证明被告人梁红涛退缴非法获利24000元，已上缴专户。40、柏乡县公安局抓获证明、侦办经过。证明2014年12月19日犯罪嫌疑人良红蕊被该局12.18专案组抓获，次日被刑事拘留。41、柏乡县公安局2015年1月10日到案经过、侦办经过。证明被告人梁红涛因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年1月10日到该局投案自首，经讯问其对非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。42、柏乡县公安局城关派出所出具的户籍证明。证明良红蕊出生于1977年9月14日。43、柏乡县公安局龙华派出所出具的户籍证明。证明梁红涛出生于1980年7月24日。上述公诉机关提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。被告人梁红涛提供证据：证人李某7、李某8的书面谅解书。证明对被告人梁红涛的行为表示谅解。被告人梁某提交：书面悔过书。表示已认识到自己行为的错误，自愿接受法律追究。上述证据经庭审质证，公诉人及被告人均无异议，可以证明案件事实，本院予以确认。柏乡县司法局（2016）柏矫字第18号调查评估意见书。评估意见为建议对被告人梁红涛适用非监禁刑。本院认为，被告人良红蕊、梁红涛违反金融法规，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对二被告人在经营三地合作社期间的违法所得应依法予以追缴或者责令退赔。公诉机关指控被告人良红蕊吸收刘某31000万元，证据不能相互印证，故该1000万元不应计算为被告人良红蕊的犯罪数额。被告人良红蕊吸收其他社长资金，其他社长向大量社会不特定人员吸收资金，被告人良红蕊无能力予以阻止，故其辩称收取资金属于合法吸收社内股金，与法律及查明的事实不符，对该辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人良红蕊当庭自愿认罪，有悔罪表现，故可以对其从轻处罚。对于辩护人被告人梁某认罪态度较好，可以酌定从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人梁红涛犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其帮助被告人良红蕊非法吸收公众存款，在犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚；其主动退缴非法获利，并缴纳罚金，可以酌定对其从轻处罚。根据被告人梁红涛的犯罪事实、情节，结合司法机关评估意见，适用缓刑不至于再危害社会，故对其依法适用缓刑。被告人梁某自己创立网点，独立实施犯罪行为，不具备从犯的特征，故对辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳；辩护人提出被告人梁某可能构成立功，与本案查明的事实不符，故对该辩护意见本院不予采纳。根据被告人良红蕊、梁红涛的犯罪性质、情节，以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人良红蕊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月19日起至2022年12月18日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人梁红涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）三、被告人良红蕊、梁红涛违法所得316.566万元予以追缴或者责令退赔,发还被害人（详见附表）。其中侦查机关查封、扣押的涉案财物，依法处置，所得价款发还被害人；不足部分继续追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王韵珍审 判 员  李统礼人民陪审员  侯丽茹二〇一六年六月二十四日书 记 员  吴 丹