江苏省盐城市大丰区人民法院刑 事 判 决 书（2021）苏0982刑初12号公诉机关盐城市大丰区人民检察院。被告人葛某某，男，1989年3月28日生，汉族，初中文化，个体业主，户籍所在地盐城市大丰区，住盐城市大丰区。被告人葛某某因涉嫌买卖国家机关证件罪，于2020年7月19日被盐城市大丰区公安局刑事拘留，2020年8月25日经盐城市大丰区人民检察院批准逮捕，现羁押于盐城市大丰区看守所。辩护人胡晓辉，江苏臻爱律师事务所律师。被告人杨某某，男，1989年12月18日生，汉族，初中文化，务工，户籍所在地盐城市大丰区，住盐城市大丰区。被告人杨某某曾因犯非法拘禁罪，于2014年9月26日被盐城市大丰区人民法院判处有期徒刑一年九个月，2016年5月10日刑满释放。被告人杨某某因涉嫌买卖国家机关证件罪，于2020年7月19日被盐城市大丰区公安局刑事拘留，2020年8月25日经盐城市大丰区人民检察院批准逮捕，现羁押于盐城市大丰区看守所。盐城市大丰区人民检察院以大检诉刑诉（2020）464号起诉书指控被告人葛某某犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪，被告人杨某某犯妨害信用卡管理罪，于2021年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。盐城市大丰区人民检察院指派检察员王炜、检察官助理胡顺玲出庭支持公诉，被告人葛某某及其辩护人胡晓辉、被告人杨某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。盐城市大丰区人民检察院指控：一、妨害信用卡管理2019年2月至2020年5月，被告人葛某某单独或与被告人杨某某、李某（另行处理），以200元至1500元（人民币，下同）不等的价格向葛某某、练某某、陈某（均另行处理）等人收购实名办理的个人银行卡（含开户手机卡、部分U盾）共计91套；以1000元至3000元不等的价格向施某某、陆某某、吴某（均另行处理）等人收购银行对公账户（含银行基本账户、工商营业执照、手机卡、公章）39套，后通过快递的方式将部分个人银行卡、银行对公账户邮寄给网上联系的买家。其间，被告人葛某某非法持有他人个人银行卡和银行对公账户共计130套。具体分述如下：(一）葛某某妨害信用卡管理。2019年2月至2020年5月，被告人葛某某单独或与被告人杨某某、李某，以200元至1500元不等的价格向葛某某、练某某、陈某等人收购实名办理的个人银行卡共计91套；以1000元至3000元不等的价格向施某某、陆某某、吴某等人收购银行对公账户39套，后通过快递的方式将部分个人银行卡、银行对公账户邮寄给网上联系的买家，其间被告人葛某某非法持有他人个人银行卡和银行对公账户共计130套。（二）杨某某妨害信用卡管理。2019年2月至2020年5月，被告人杨某某应被告人葛某某的要求，以200元至1000元不等的价格向张某某、何某某、吴某某、卢某某等人收购个人银行卡共计60套，后以每套400元至1500元的价格卖给被告人葛某某；以500元至1250元的价格向张某某、刘某丁收购银行对公账户4套，后以每套2000元的价格卖给被告人葛某某，其间被告人杨某某非法持有他人个人银行卡和银行对公账户共计64套。二、帮助信息网络犯罪活动2019年2月至2019年6月，被告人葛某某在明知网上联系的上线利用信息网络实施犯罪活动的情况下，仍伙同刘某、施某某（均另行处理）、秦某等人提供144张银行卡用于接收他人的转账、汇款，并在银行卡汇入金额每超过10000元时转入到上线指定的账户进行“跑分”“洗钱”，收取转账金额的千分之二作为手续费。经查实，上述144张银行卡中有70张银行卡有资金流水，共计76372091.6元。被告人葛某某、杨某某被抓获归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。指控的证据，有书证、证人证言、同案犯的供述和辩解、被告人的供述与辩解、勘验检查及辨认笔录、电子数据等。公诉机关认为，被告人葛某某、杨某某非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人葛某某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重。被告人葛某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百八十七条之二第一款，应当以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。被告人杨某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。本案中妨害信用卡管理罪系共同犯罪。被告人杨某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，应当从重处罚。被告人葛某某、杨某某虽不具有自首情节，但在归案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人葛某某一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人葛某某、杨某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以从宽处理。被告人葛某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，并表示认罪、认罚。被告人葛某某的辩护人提出以下辩护意见：1.对公诉机关指控的犯罪事实和罪名不持异议；2.被告人葛某某在案发前将大部分银行卡退还给了卡主或销户，未销售部分应作为未遂处理；3.被告人葛某某有坦白情节，且认罪认罚。请求法庭对其从轻处罚。被告人杨某某对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名不持异议，其提出辩解称未向张丁收购银行卡。经审理查明：一、妨害信用卡管理2019年2月至2020年5月，被告人葛某某单独或与被告人杨某某等人，以200元至1500元（人民币，下同）不等的价格向葛某某、练某某、陈某（均另行处理）等人收购实名办理的个人银行卡共计91套（每套含银行卡及绑定的手机卡、部分银行卡带U盾）；以1000元至3000元不等的价格向施某某、陆某某、吴某（均另行处理）等人收购银行对公账户39套（每套含银行卡、绑定的手机卡、U盾、工商营业执照、公章等），期间非法持有他人银行卡和银行对公账户合计130套。后通过快递的方式将部分个人银行卡、银行对公账户邮寄给网上联系的买家。期间，被告人杨某某应被告人葛某某的要求，以200元至1000元不等的价格向张某某、何某某、吴某某、卢某某等人收购个人银行卡共计52套，后以每套400元至1500元的价格卖给被告人葛某某；以500元至1250元的价格向张某某、刘某丁收购银行对公账户4套，后以每套2000元的价格卖给被告人葛某某，期间被告人杨某某非法持有他人个人银行卡和银行对公账户合计56套。具体事实如下：（一）被告人葛某某非法持有他人信用卡1.2019年2月，被告人葛某某以每日200元向陈某租用个人银行卡1套，以每套1500元的价格向陈某收购银行卡2套，合计非法持有他人银行卡3套。2.2019年5月至2019年12月，被告人葛某某以每套500元至1000元不等的价格向练某某收购个人银行卡5套。3.2019年8月，被告人葛某某以每套300元至800元不等的价格向陆某某收购个人银行卡5套。4.2019年5月至2020年5月，被告人葛某某通过他人以每套200元至800元不等的价格向倪某、徐某乙、丁某乙、沈某乙分别收购个人银行卡10套、3套、3套、2套，共计收购个人银行卡18套。5.2019年2月至2020年5月，被告人葛某某通过被告人杨某某，以200元至1000元不等的价格向张某某、何某某、吴某某、卢某某等人收购个人银行卡共计52套。6.2019年5月至2020年5月，被告人葛某某通过他人以每套200元至800元不等的价格向张丁收购个人银行卡8套。7.2019年8月至2019年9月，被告人葛某某以每套3000元的价格向吴某收购银行对公账户2套。8.2019年9月，被告人葛某某以每套3000元的价格向练某某收购银行对公账户2套。9.2019年9月至2019年12月，被告人葛某某以每套2000元的价格向陈某收购银行对公账户4套。10.2019年9月至2019年12月，被告人葛某某以每套2000元至3000元不等的价格向施某某收购银行对公账户6套。11.2019年9月至2019年12月，被告人葛某某以每套1500元的价格向陆某某收购银行对公账户4套。12.2019年下半年，被告人葛某某以每套1000元的价格向陈某乙、袁某乙夫妇购分别收购银行对公账户5套，合计收购银行对公账户10套。13.2019年8月至2020年3月，被告人葛某某通过他人以每套1000元的价格向徐某乙、沈某乙、丁某乙、周某、倪某分别收购银行对公账户1套、1套、1套、1套、3套，共计收购银行对公账户7套。14.2019年9月至2020年4月，被告人葛某某通过被告人杨某某以每套500元至1250元不等的价格向张某某、刘某丁分别收购银行对公账户2套，共计收购银行对公账户4套。(二）杨某某非法持有他人信用卡1.2019年年初，被告人杨某某通过他人以每套300元的价格向陈某收购个人银行卡3套。2.2019年8月至2020年5月，被告人杨某某以每套300元的价格向吴某某收购个人银行卡2套。3.2019年9月至2020年3月，被告人杨某某通过他人以每套500元至1000元的价格向凌门喜收购个人银行卡3套。4.2019年10月，被告人杨某某以每套400元至1500元不等的价格向葛某某收购个人银行卡7套。5.2019年10月至2019年12月，被告人杨某某以每套250元至1000元的价格向纪某某收购个人银行卡4套。6.2020年2月至3月，被告人杨某某以每套500元至1000元不等的价格向卢某某收购个人银行卡7套。7.2020年2月至2020年3月，被告人杨某某以每套500元至1000元不等的价格向郭某某收购个人银行卡4套。8.2020年3月至2020年4月期间，被告人杨某某通过他人以800元的价格向何某某收购个人银行卡1套。9.2020年4月至2020年5月，被告人杨某某向冯某收购个人银行卡2套。10.2020年2月至2020年7月，被告人杨某某通过他人以每套300元至600元的价格向侍靖收购个人银行卡4套。11.2020年3月，被告人杨某某以每套每月300元的价格向唐某收购个人银行卡4套。12.2020年4月至2020年6月，被告人杨某某通过他人以1000元的价格向王恒宝收购个人银行卡4套。13.2020年5月，被告人杨某某通过他人以每套500元的价格向毛某某收购个人银行卡1套。14.2020年6月至2020年7月，被告人杨某某以每套300元的价格向黄某乙收购个人银行卡3套。15.2019年10月至2020年4月，被告人杨某某通过他人以每套600元至1250元的价格向张某某收购个人银行卡1套、银行对公账户2套。16.2020年3月底，被告人杨某某通过他人以每套300元至580元的价格向刘某丁收购个人银行卡2套、银行对公账户2套。被告人葛某某、杨某某于2020年7月18日被公安机关抓获归案，归案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人葛某某、杨某某在庭审中均无异议，并有基本身份信息、杨某某前科刑事判决书、受案登记表、立案决定书、归案情况说明、扣押决定书及扣押清单、杨某某手机照片截图（银行卡明细表）、扣押决定书及扣押清单、快递寄件信息截图、公司工商登记资料、个人名下对公账户信息、银行对公账户开户资料、涉案人员名下银行卡开户信息及资金流水等书证；证人陈小燕、张某甲、张某乙等人的证言；开卡人冯某、陈某、周某等人的证言；同案犯李某、张丁、葛某某等人的供述和辩解；被告人葛某某、杨某某的供述与辩解；盐城市大丰区公安局制作的搜查笔录、辨认笔录；银行流水电子数据等证据证实。上述证据经庭审质证，收集程序合法，内容客观真实，证据间相互关联、相互印证，足以认定二、帮助信息网络犯罪活动2019年2月至2019年6月，被告人葛某某在明知网上联系的上线利用信息网络实施犯罪活动的情况下，仍伙同刘某、施某某（均另行处理）、秦某等人提供144张银行卡用于接收他人的转账、汇款，并在银行卡汇入金额每超过10000元时转入到上线指定的账户进行“跑分”“洗钱”，收取转账金额的千分之二作为手续费。经查实，上述144张银行卡中有70张银行卡有资金流水，共计76372091.6元。被告人葛某某被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人葛某某在庭审中均无异议，并有受案登记表、立案决定书、归案情况说明、公安机关扣押涉案144张银行卡明细、证据保全决定书等书证；同案犯陆某某、施某某、葛某某、刘某的供述；被告人葛某某的供述和辩解；公安机关提取的涉案银行卡交易明细流水。上述证据经庭审质证，收集程序合法，内容客观真实，证据间相互关联、相互印证，足以认定。本院认为，被告人葛某某、杨某某非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均构成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪；被告人葛某某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，本院予以支持。关于被告人杨某某提出张丁的8张银行卡并非其收购，经查，被告人杨某某在侦查阶段并无相关供述，在案的张丁和李某证言尚不足以认定张丁所办银行卡系杨某某直接联系收购，故对公诉机关指控被告人杨某某的该部分事实，本院不予认定。关于辩护人提出被告人葛某某未销售部分银行卡应作为未遂处理，于法无据，本院不予采纳。被告人杨某某曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人葛某某、杨某某虽不具有自首情节，但在归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七第三款的规定，可以从轻处罚。被告人葛某某一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。被告人葛某某、杨某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，可以依法从宽处理。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第二百八十七条之二第一款，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下：一、被告人葛某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元，犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年7月19日起至2025年7月18日止。罚金于本判决生效后十日内履行。）二、被告人杨某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2020年7月19日起至2023年10月18日止。罚金于本判决生效后十日内履行。）三、追缴被告人杨某某违法所得人民币一万七千元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  陈 斌人民陪审员  姜翠华人民陪审员  孙丽华二〇二一年四月二日书 记 员  董 婧附录法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。三、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：(一)为三个以上对象提供帮助的；(二)支付结算金额二十万元以上的；(三)以投放广告等方式提供资金五万元以上的；(四)违法所得一万元以上的；(五)二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；(六)被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；(七)其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。四、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。