湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑 事 判 决 书(2016)湘0602刑初242号公诉机关岳阳市岳阳楼区人民检察院。被告人何某某，男，1985年10月11日出生于河南省伊川县，身份证号……，汉族，小学文化，原系湖南俸昌投资管理有限公司法定代表人，家住……；因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年11月6日被岳阳市公安局岳阳楼分局刑事拘留，同年12月10日被逮捕；现羁押于岳阳市看守所。岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉[2016]74号起诉书指控被告人何某某犯集资诈骗罪，于2016年5月31日向本院提起公诉。本院于同日受理，被害人刘某乙等推选被害人黄某某为被害人代表，黄某某委托湖南金骏律师事务所律师柳明为诉讼代理人。本院受理后，依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员徐保尧、沈洪涛参加评议的合议庭，书记员李暾担任庭审记录，于2016年6月15日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员袁伟杰出庭支持公诉，被告人何某某及诉讼代理人柳明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2014年2月，被告人何某某应同乡马某某（在逃）之邀前来本市创办投资担保公司。应马某某的请求，何某某将自己的身份证出借给马某某用于公司登记注册。2014年4月22日，马某某在本市工商行政管理局登记注册成立了“湖南俸昌投资管理有限公司”（以下简称俸昌公司），公司法定代表人为何某某，注册资本2000万元，经营范围为“投资管理；以自由资金为中小企业及个人提供实业投资、创业投资、工程项目投资（法律、行政法规有限制的除外）；投资咨询服务（不含金融、证券、期货信息咨询）”。2014年4月，马某某邀请其老乡刘某甲（在逃）前来本市任俸昌公司总经理后，被告人何某某遂以公司法定代表人身份与刘某甲、马某某一同参与公司前期筹备工作。2014年6月11日，何某某应马某某的要求以俸昌公司法定代表人的身份前往中国农业银行股份有限公司分行办理俸昌公司注册资本注资手续，并在银行转账业务凭证上签名确认。2011年4月19日，“伊川县宏达铸业有限公司”（以下简称宏达公司）在河南省洛阳市伊川县城关镇古城寨村成立。2013年宏达公司即已关门停业。2014年6月13日开始，俸昌公司隐瞒真相，以宏达公司为投资项目向社会公众非法吸收公众存款。为非法占有客户的投资款，被告人何某某伙同马某某、刘某甲两次将客户用于刷卡支付投资款的POS机商户名称从宏达公司更换至“博兰仕德”、“鑫顺吊顶商行”。在俸昌公司经营期间，被告人何某某以公司法定代表人身份单独或者伙同马某某不定期前往俸昌公司了解公司经营情况。2014年6月13日至同年12月31日，俸昌公司吸收公众存款达100人次，共计4920000元，已支付利息249112元，归还本金2212000元，尚有本金2708000元未归还。2014年10月开始，因俸昌公司无力应对客户还本付息的要求，被告人何某某前往俸昌公司以法定代表人的身份参与接待客户、退还客户投资款等事宜。2014年12月，因无力继续退资，被告人何某某潜逃至河南省老家。2015年1月26日，公安机关以被告人何某某涉嫌集资诈骗罪网上追逃。同年11月2日，河南省宜阳县公安局在宜阳县白杨镇东庄村将被告人何某某抓获。对于上述指控的事实，公诉机关提供了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人何某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪；系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人何某某起了主要作用，系主犯。公诉机关提请对被告人何某某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定，予以判处。被告人何某某对公诉机关指控其集资诈骗的事实予以否认，其辩称他只是将其身份证借给马某某用于注册俸昌公司，公司的实际控制人是马某某，他没有参与俸昌公司的经营管理，也没有更换俸昌公司的POS机，不知道俸昌公司所集资金是否用于宏达公司项目，他没有占用俸昌公司的钱物，没有非法占有的主观故意。经审理查明：2014年2月，马某某（在逃）带被告人何某某从河南来到岳阳市，被告人何某某发现马某某在岳阳开有一家名为“蓉鑫行”的投资公司，该公司主要是把社会公众的资金以高息吸收进来，而后将资金投入到一些项目上去，公司获得收益后，再对公众还本付息。之后，马某某提出还要开一家投资公司，扩大规模，并要以被告人何某某的身份信息注册该公司。被告人何某某应允。2014年4月22日，被告人何某某将其身份证交给马某某在岳阳市工商行政管理局登记注册成立了“湖南俸昌投资管理有限公司”（以下简称俸昌公司），并担任俸昌公司法定代表人。该公司注册资本为2000万元，经营范围为：投资管理；以自由资金为中小企业及个人提供实业投资、创业投资、工程项目投资（法律、行政法规有限制的除外）；投资咨询服务（不含金融、证券、期货信息咨询）。公司成立后不久，马某某聘请其老乡刘某甲（在逃）担任俸昌公司总经理。之后，被告人何某某以公司法定代表人身份与刘某甲、马某某一同筹建俸昌公司。2014年6月11日，被告人何某某应马某某的要求，以俸昌公司法定代表人的身份在中国农业银行股份有限公司岳阳分行办理俸昌公司注册资本注资手续，而后，又为俸昌公司在该行开户，将其私人印章交给刘某甲，方便刘某甲与客户签订《投资管理合同》。自2014年6月13日开始，马某某等在被告人何某某对伊川县宏达铸业有限公司（以下简称宏达公司）于2013年即已停业不知情的情况下，仍以宏达公司投资项目通过俸昌公司向社会公众非法吸收公众存款，并以POS机刷卡方式将客户资金转至宏达公司、博兰仕德、鑫顺吊顶商行。在俸昌公司经营期间，被告人何某某受马某某的安排单独或陪同马某某不定期到俸昌公司了解公司经营情况。截止2014年12月31日，俸昌公司吸收公众存款100人次，非法吸收公众存款累计金额为4920000元。2014年10月，俸昌公司无力偿还客户本息，之后，被告人何某某应马某某要求以俸昌公司法定代表人的身份接待客户、办理退还客户投资款事宜。截止案发，俸昌公司已支付客户利息249112元，归还客户本金2212000元，尚欠客户本金2708000元未归还。2014年12月，因俸昌公司无力继续退资，被告人何某某潜逃。2015年11月2日，河南省宜阳县公安局民警在宜阳县白杨镇东庄村将被告人何某某抓获。上述事实，有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人何某某的户籍资料。证明被告人出生于1985年10月11日，作案时已达完全刑事责任年龄。2、注册号为430600000080622的营业执照及企业注册登记资料。证明湖南俸昌投资管理有限公司成立于2014年4月22日，注册资本为二千万元，法定代表人为何某某，股东为何某某、侯某某，经营范围为：投资管理，以自有资金为中小企业及个人提供实业投资、创办投资、工程项目投资（法律、行政法规有限制的除外），投资咨询服务（不含金融、证券、期货信息咨询）。2014年11月7日之后法定代表人变更为张某甲，股东变更为张某甲、田某某。公司住所为岳阳市岳阳楼区枫桥湖路枫桥尚城89号2栋108室。3、私营企业基本注册信息查询单。证明注册号为410329000012158的伊川宏达铸业有限公司成立于2011年4月19日，股东为张某乙（80%股权）、张某丙（20%股权），法定代表人为张某乙，注册资本为800万元，经营范围为铸件、机械购销，经营场所位于洛阳市伊川县城关镇古城寨村。经营期限自2011年4月19日起至2021年4月18日止。4、岳阳市公安局岳阳楼分局经济犯罪侦查大队制作的报警案件登记表及出具的被告人何某某的到案经过证明。证明2015年1月12日该大队在接到刘某乙报警称湖南俸昌投资管理有限公司从2014年4月22日起，以高于银行利息的方式吸收公众资金200多万元的报案后，即于同月26日将被告人何某某网上追逃。2015年11月2日，河南省宜阳县公安局白杨派出所民警在宜阳县白杨镇东庄村将被告人何某某抓获，而后移送岳阳市公安局岳阳楼分局的事实。5、俸昌公司资金支出明细。证明2014年6月至2014年9月俸昌公司支付广告费、工资、水电费、通讯费、业务费等情况。6、洛阳市伊川县古城寨村村民委员会出具的情况说明。证明伊川县宏达铸业有限公司已于2013年关门停业的事实。7、POS、随行付、银联签购单。证明集资参与人或俸昌公司工作人员以刷卡消费的方式，将资金打入伊川县宏达铸业有限公司或“博兰仕德”、“鑫顺吊顶商行”的事实。8、刘某甲在中国农业银行岳阳车站分理处卡号为6228481378689662673的账户交易流水。证明2014年7月至2014年12月该卡的交易情况。9、农业银行账号为6228481378******61，民生银行商户号为3054301******20、账号为47206831******77，贺某某账户账号为500000000000******74，胡某某账户账号为500000000000******95，唐某甲在中国工商银行王家河支行账号为1901016**********39账户的交易流水。证明以上账号的交易情况。9、中国农业银行岳阳分行业务凭证。证明何某某、侯某某通过农业银行分别转账1500万元和500万元到湖南俸昌投资管理公司的情况。10、湖南俸昌投资管理有限公司债务情况登记表。证明俸昌公司向客户借款、还本、付息、借款期限等情况。11、身份证复印件、投资管理合同、投资凭证、投资收益表、承诺函，报案材料。证明刘某丙等100名集资参与人与项目方伊川县宏达铸业有限公司及管理方湖南俸昌投资管理有限公司签订投资管理合同，由湖南俸昌投资管理有限公司向刘某丙等100名集资参与人提供担保，由伊川县宏达铸业有限公司及湖南俸昌投资管理有限公司向集资参与人出具投资凭证，由伊川县宏达铸业有限公司向集资参与人支付约定利息，以及刘某丙等100名集资参与人于2015年1月12日发现湖南俸昌投资管理有限公司无法兑付投资本金后，先后向公安机关报案的事实。12、退款凭证、付款凭证。证明刘某丙等集资参与人投资后收取俸昌公司支付的利息或退还的本金情况。13、俸昌公司台账。证明俸昌公司吸收公众存款、发放利息、退还部分客户本金的情况。14、证人杨某某的证言及辨认笔录。证明他是2014年5月应聘到俸昌公司的，俸昌公司当时的法人代表是何某某，主要负责俸昌公司的日常事务。公司开业不久，刘某甲来到俸昌公司任总经理，接管了何某某的工作。俸昌公司的会计是张某丁，出纳是唐某乙，他和王某某、周某某是业务员。俸昌公司主要是为马某某融资。客户资金是俸昌公司通过POS机刷卡转走的。他不清楚所融资金是否用于合同上的项目。何某某有时与刘某甲在一起，他不知道何某某是否参与管理俸公司的融资业务，是否管理了俸昌公司的融资资金。业务员的工作是对外散发俸昌公司宣传资料，招揽客户投资，客户决定投资后，再由业务员拿已经盖好了项目方（伊川县宏达铸业有限公司）及俸昌公司的公章和法人章的合同书，与客户签订合同。业务员的底薪为1200元/月，另加业务提成。客户的利息是按客户投资的金额和借款期限来约定的，月息为1.2%-1.55%。他经手的客户投资款为89万元，截止案发，俸昌公司尚有50多万的客户本金未退还给客户。在公安机关组织对犯罪嫌疑人的辨认过程中，他确认何某某就是俸昌公司的法人代表。15、证人唐某乙的证言。证明她是2014年5月应聘到俸昌公司的，俸昌公司当时的法人代表是何某某，负责俸昌公司的日常事务，她是出纳，杨某某、王某某和周某某是业务员。俸昌公司的经营范围是：投资管理和投资咨询服务。之后不久，马某某来到俸昌公司，给他们进行了融资业务培训，刘某甲接管了何某某的工作。她听刘某甲说俸昌公司在重庆市有一个总公司，项目方支付给俸昌公司的利息由总公司负责收取。她负责管理俸昌公司的现金，公司支付日常开支、员工工资、客户利息和退资由她报计划给刘某甲，刘某甲报总部将款打到刘某甲在岳阳市农行账号为62284813786******72的账户上，而后由她支付日常费用。业务员的工作是对外散发俸昌公司宣传资料，招揽客户投资，客户决定投资后，再由业务员拿已经盖好了项目方（伊川县宏达铸业有限公司）及俸昌公司的公章和法人章的合同书，与客户签订合同。如果投资客户带的是银行卡，则由她帮客户在她公司的POS机（俸昌公司用的第一台P**机是何某某交给她的，商户名为伊川宏达铸业有限公司编号为822493059980187，2014年7月、11月，刘某甲先后将POS机更换为商户编号为8364939050390649博兰仕德的POS机，和商户编号为834493050390178鑫顺吊顶商行的POS机）上刷卡，如果客户交的是现金，她就将资金存入刘某甲在农业银行岳阳分行火车站对面的支行账号为62284813786******72的账户上，而后，再将所存的资金通过POS机刷卡转至项目方。客户的利息是按客户投资的金额和借款期限来约定的，月息为1.2%-1.55%。她经手的客户投资款为432万元。刘某甲接管何某某的工作后，何某某每月都会到俸昌公司来几次，与刘某甲等人在一起，她不知道何某某来公司具体做什么。2014年10月左右，俸昌公司无力支付客户利息，何某某以法人代表的身份召开了一个与融资客户的协商会，全权处理退还客户投资款事宜。截止案发，俸昌公司尚有270.8万的本金未退还给客户。她不清楚POS机刷卡的资金是否到了项目方的账户。16、证人张某丁的证言。证明她是2014年9月应聘到俸昌公司的，俸昌公司当时的法人代表是何某某,总经理是刘某甲，她是会计，唐某乙是出纳，业务由王某某负责.俸昌公司的经营范围是：投资管理和投资咨询服务。业务员的工作是对外散发俸昌公司宣传资料，招揽客户投资，客户决定投资后，就由俸昌公司提供已经盖好了项目方（伊川县宏达铸业有限公司）及俸昌公司的公章和法人章的合同书，客户签字后，将款交到财务，客户利息为1.2%-1.55%，期限为三个月到一年不等。刘某甲主要负责公司的日常事务，接待客户，向客户介绍融资项目。公司走账由唐某乙负责，唐某乙将客户交的投资款存入刘某甲在岳阳农业银行的账上，而后再通过POS机刷卡转账。2014年10月左右，俸昌公司无力支付客户利息，何某某以法人代表的身份召开了一个与融资客户的协商会，全权处理退还客户投资款事宜。截止案发，俸昌公司尚有270.8万的本金未退还给客户。她不清楚POS机刷卡的资金是否到了项目方的账户。17、证人王某某的证言。证明她是2014年5月应聘到俸昌公司任业务员的，主要负责宣传俸昌公司的融资政策，向客户发放小礼品，吸引客户向俸昌公司投资。客户的利息是按客户投资的金额和借款期限来约定的，月息为1.2%-1.55%。业务员拿底薪1200元/月，另加业务提成。她经手的客户投资款有100多万元。她听刘某甲说俸昌公司在重庆还有一个总公司，俸昌公司的日常开支由总公司打款，项目方支付给俸昌公司的利息由总公司负责收取。18、证人叶某某的证言。证明他朋友张某戊找到他说俸昌公司马某某需要2000万元注册资本到工商部门注册，要他帮忙做这笔业务。他同意后，于2014年6月11日，与张某戊向张某己拆借2000万元资金为俸昌公司注入注册资本，并于当日将所拆借的资金转走。俸昌公司付给他1000元服务费，付给张某己40000元服务费。19、证人许某某、刘某丙、刘某乙、熊某某、黄某某、孙某某的证言。他们受俸昌公司融资宣传影响，将2-50万元不等的资金投资到俸昌公司，与俸昌公司签订《投资管理合同》，约定利息为1.2%-1.55%不等。俸昌公司支付了他们部分利息，退还了他们部分本金的事实。20、湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2015）第021号审计报告书。证明湖南俸昌投资管理有限于2014年6月13日至12月31日期间，吸收公众存款100人次，累计金额为4920000元，已支付利息249112元，归还本金2212000元。截止案发，尚欠公众本金270800元。21、被告人何某某的供述。其供认他与马某某认识多年，原在马某某在河南开的一家KTV做事。2014年1月，马某某带他来到岳阳，请他当司机。他发现马某某在岳阳开有一家名为“蓉鑫行”的投资公司，主要是把社会公众的资金以高息吸收进来，而后将资金投入到一些项目上去，公司获得收益后，再对公众还本付息。马提出还要在岳阳开一家类似的投资公司，并以他的名义注册，让他当法人代表。同年3、4月份，马某某开始选址，并在选好办公地点后，进行装修，购买办公用品。同年4月下旬，马某某将蓉鑫行投资公司转让后，他将自己的身份证交给马某某，马某某就托一张姓男子用他的身份证注册了俸昌公司。而后，马某某让他以俸昌公司法人代表的身份在农业银行岳阳分行营业部为俸昌公司开了银行账户，为俸昌公司办理了注资手续。之后，马某某把刘某甲从河南老家叫来，负责俸昌公司日常事务。刘某甲来后，即以俸昌公司的名义对外招聘员工。同年5月初，俸昌公司开业，并组织全体员工进行融资业务培训。就在开业的当天，马某某向全体员工介绍了他的法人代表身份及刘某甲的总经理身份。俸昌公司主要通过散发传单宣传公司业务，吸引公众到俸昌公司投资。俸昌公司对外宣传的项目是宏达铸业有限公司。俸昌公司的合同是根据蓉鑫行的合同样本在河南制作好后带到岳阳来的。俸昌公司正常运转后，他与马某某去了重庆处理蓉鑫行的转让事宜。后来，马某某安排他以法人代表的身份去过几次俸昌公司，向刘某甲询问过公司的业务情况，也曾陪马某某一起去俸昌公司了解公司情况。同年9月，马某某跟他说俸昌公司的融资客户吵着要退钱，开不下去了，要他以法人代表的名义配合刘某甲先退一部份资金给俸昌公司的客户。他表示同意。他到了俸昌公司后。听刘某甲说俸昌公司涉及的融资客户有60人左右，总金额为500万元左右。之后，马某某分次打款给刘某甲，他配合刘某甲将马某某所打款项退还给了客户。后来马某某停止打款，要他与刘某甲逃离藏匿。同年11月，他与刘某甲逃回河南，与马某某失去联系。俸昌公司地址在岳阳市岳阳楼区枫桥路枫桥尚城2栋108室，他是公司名义上的大股东，马某某是公司实际控制人，总经理是刘某甲，另一名股东是侯某某，会计是张某丁，出纳是唐某乙，业务组长是王某某，业务员有周某某、张某庚等。客户的资金是通过俸昌公司提供的三台P**机（都是马某某从河南弄来的）转入项目方宏达铸业有限公司的，这三台P**机注册的商户分别为伊川县宏达铸业有限公司、博兰仕德、鑫顺吊顶商行，马某某对他称博兰仕德、鑫顺吊顶商行都是宏达铸业公司的下属公司。他没有与宏达铸业有限公司签订投资项目协议，不知道俸昌公司所融资金是否用于宏达铸业项目，也不知道宏达铸业有限公司的经营情况。他的法人代表私人印章是他要马某某帮他刻的，印章刻好后，他交给了刘某甲，目的是方便刘某甲与融资客户签订协议。马某某给他的工资为3000元/月。本院认为，被告人何某某身为湖南俸昌投资管理有限公司法定代表人，放任俸昌公司以项目投资为名，非法吸收公众存款492万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。因没有证据证明被告人何某某在刘某甲接管了俸昌公司的日常事务后参与了俸昌公司的经营管理、更换俸昌公司的POS机，故被告人何某某辩称其没有参与俸昌公司的经营管理、更换俸昌公司的POS机的辩解意见，本院予以采纳。此外，因本案没有证据证明伊川县宏达铸业有限公司项目为被告人何某某所虚构、被告人何某某在湖南俸昌投资管理有限公司参与分红或分赃，具有非法占有的主观故意，故公诉机关指控被告人何某某犯集资诈骗罪的证据不足，罪名不能成立。被告人何某某辩称其没有非法占有故意，不构成集资诈骗罪的辩解意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人何某某将其身份证交给马某某用于注册湖南俸昌投资管理有限公司，并担任该公司法人代表，将其私印交给俸昌公司，放任俸昌公司超范围经营非法吸收公众存款，在共同犯罪中起了主要作用，系主犯；但在俸昌公司开业后，其没有参与俸昌公司的经营管理，可酌情从轻处罚。被告人何某某于案发前，以俸昌公司法定代表人的身份向集资参与人退还部分款项，并在到案后，能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》一百七十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人何某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2015年11月2日起至2018年11月1日止。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。(此页无正文)审 判 长  贾延武审 判 员  徐保尧人民陪审员  沈洪涛二〇一六年六月二十日书 记 员  李 暾附相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的元宝处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。