湖南省益阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）湘09刑终143号原公诉机关湖南省桃江县人民检察院。上诉人（原审被告人）文永立，男，1965年6月5日出生，汉族，高中文化，原桃江县农村商业银行石牛江支行信贷客户经理，住桃江县。因涉嫌挪用资金罪、违法发放贷款罪，于2020年1月2日被桃江县公安局刑事拘留，2020年1月22日被逮捕。现羁押于桃江县看守所。辩护人孙博弘，湖南博敏律师事务所律师。辩护人匡奕，湖南博敏律师事务所律师。湖南省桃江县人民法院审理湖南省桃江县人民检察院起诉指控被告人文永立犯违法发放贷款罪一案，于2020年12月24日作出（2020）湘0922刑初264号刑事判决。文永立不服，提出上诉。本院受理后，经阅卷审查，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审法院认定，2017年1月至2019年12月，被告人文永立在担任桃江县农村商业银行石牛江支行信贷客户经理期间，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，不核实《客户评级受信申请书》准确评定借款人的信用等级，没有对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查，对借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查，或与借款实际使用人串通欺骗借款立据人，或借用他人名义贷款，编造贷款调查报告、用款计划还款来源说明书等发放贷款所需材料，向赵某、文某6、丁小平、杨某2、谢某、刘某8、王某2、卢某1、刘某5等人违法发放贷款157笔共计2842.5万元，用于支付自己担任石牛江支行信贷客户经理期间个人责任贷款的本息和提供给曾应安、刘兵、吴庆锋、胡静斌、丁权辉等人使用，案发时，借款人银行贷款帐户仅归还118万元。具体犯罪事实如下：1、2017年6月24日，被告人文永立为胡静斌冒用赵某的名义违法发放贷款17万元，归胡静斌使用，该笔贷款已归还。2、2017年6月25日，被告人文永立为胡静斌用文某6的名义为胡静斌违法发放贷款20万元，由文某6取现，该笔贷款已归还。3、2017年6月20日，被告人文永立为胡有福违法发放贷款4万元，归文永立使用，文永立共支付5000元利息给胡有福，该笔贷款未归还。4、2018年9月22日，被告人文永立为丁某4违法发放贷款20万元，归丁某4使用，丁某4在贷款到期后转了20.6万元给文永立还款，但文永立没有将资金归还到贷款账户。5、2018年8月8日，经“鸡伢几”（具体身份待查）撮合，被告人文永立用杨某2的名义违法发放贷款17万元，“鸡伢几”给了杨某22000元，该笔贷款未归还。6、2018年6月21日，经刘召、杨某2撮合，被告人文永立用谢某的名义违法发放贷款20万元，刘召给了4000元给谢某，谢某给了1000元给杨某2，该笔贷款未归还。7、2019年5月28日，经王云华撮合，被告人文永立为刘兵用刘某8的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，王云华给了刘某82000元好处费，该笔贷款未归还。8、2018年6月23日，被告人文永立为曾应安用王某2的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，曾应安给了王某25000元好处费，该笔贷款未归还。9、2017年3月30日，经杨辉撮合，被告人文永立为曾应安用卢某1的名义违法发放贷款17万元，归曾应安使用，杨辉给卢某13000元好处费，曾应安打的20万欠条，实际放贷17万元，该笔贷款未归还。10、2018年9月6日，经蒋俊撮合，被告人文永立为吴庆锋用刘某5的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，刘某5共计得了5000元好处费，该笔贷款未归还。11、2019年6月29日，经张文军撮合，被告人文永立以罗某2的名义违法发放贷款20万元，其中17万元的贷款和3万元的便民卡，张文军给罗某22000元好处费，该笔贷款未归还。12、2016年9月29日，被告人文永立为吴庆锋用陈某2的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，吴庆锋给陈某24000元好处费，该笔贷款未归还。13、2018年7月25日，经罗佳兵撮合，被告人文永立以方某1的名义违法发放贷款3万元，罗佳兵给方某1700元好处费，该笔贷款未归还。14、2018年6月25日，被告人文永立以谌某的名义违法发放贷款10万元，该笔贷款未归还。15、2019年3月7日，经汪禹撮合，被告人文永立为曾应安以王某3的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，汪禹给王某33000元好处费，该笔贷款未归还。16、2018年6月6日，被告人文永立以贺放军的名义违法发放贷款20万元，该笔贷款未归还。17、2018年6月26日，被告人文永立为杨落民冒用肖某2的名义违法发放贷款20万元，归杨落民使用，该笔贷款未归还。18、2019年5月26日，经汪禹撮合，被告人文永立为丁权辉用刘某9的名义违法发放贷款20万元，归丁权辉使用，汪禹给刘某93000元，该笔贷款未归还。19、2019年6月30日，被告人文永立为付二、胡小丽用刘某14的名义违法发放贷款20万元，归付二、胡小丽使用，刘某14共得1.4万元好处费，该笔贷款未归还。20、2017年6月17日，被告人文永立为吴庆锋用文某11的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，吴庆锋给文某113000元，该笔贷款未归还。21、2018年9月17日，被告人文永立为吴庆锋以邓某2的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，吴庆锋微信转账12500元给“旭伢几”，“旭伢几”给6500元给邓某2，给2500元给蒋伟的撮合人，蒋伟撮合人给1500元给蒋伟，“旭伢几”自己拿3500元好处费，该笔贷款未归还。22、2019年6月28日，被告人文永立用刘某12的名义违法发放贷款3万元，贷款取现后被张剑拿走，该笔贷款未归还。23、2018年4月12日，被告人文永立为刘志兵用胡某4的名义违法发放贷款20万元，归刘志兵使用，该笔贷款本息已归还。24、2018年3月10日，被告人文永立为吴庆锋以詹某1的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，詹某1共计得6500元好处费。25、2019年6月26日，被告人文永立为刘兵用俞某的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，刘兵给俞某200元钱及一包黄芙蓉香烟，该笔贷款未归还。26、2018年3月25日，被告人文永立为吴庆锋用胡某3的名义违法发放贷款20万元，归吴应锋使用，贷款资金转入安卫平账户，该笔贷款未归还。27、2019年6月25日，被告人文永立为本人用文某7的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，贷款后方子强给文某76000元好处费，方子强得了1000元好处费，该笔贷款未归还。28、2019年4月1日，经胡文艺、文雷的撮合，被告人文永立为文世强用鲁某的名义违法发放贷款18万元，归文世强使用，文雷给鲁某3000元，鲁某拿了400元给胡文艺，该笔贷款未归还。29、2018年3月28日，经安卫平撮合，被告人文永立为吴庆锋用李某2的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，安卫平给李某22800元，该笔贷款未归还。30、2018年4月14日，被告人文永立为本人用刘某4的名义违法发放贷款3万元，归文永立使用，刘某4共计得4700元好处费，该笔贷款未归还。31、2018年4月15日，被告人文永立为曾应安用夏某1的名义违法发放贷款3万元，归曾应安使用，曾应安给夏某1400元，该笔贷款未归还。32、2019年3月8日，被告人文永立为吴道生用周某5的名义违法发放贷款20万元，归吴道生使用，吴道生给周某55000元钱，该笔贷款未归还。33、2017年12月1日，被告人文永立用周某2的名义违法发放贷款20万元，贷款资金被一个40多岁的男的拿走。34、2018年7月24日，被告人文永立为文庆华以王某8的名义违法发放贷款20万元，归文庆华使用，贷款资金被文庆华借给丁大可使用，该笔贷款未归还。35、2019年8月2日，被告人文永立为龚正茂用石某的名义违法发放贷款20万元，归龚正茂使用，该笔贷款已还清。36、2017年9月16日，被告人文永立为胡静斌用胡某6的名义违法发放贷款20万元，归胡静斌使用，该笔贷款已还清。37、2018年10月18日，被告人文永立为文志斌用文某5的名义违法发放贷款3万元，归文志斌使用，文志斌给文某52000元好处费，该笔贷款未归还。38、2018年4月27日，经刘毅撮合，被告人文永立为曾应安用陈某6的名义违法发放贷款20万元，刘毅给陈某62500元钱，该笔贷款未归还。39、2018年6月27日，经罗志鑫撮合，被告人文永立用符某2的名义违法发放贷款15万元，罗志鑫微信转账4000元给符某2，该笔贷款未归还。40、2018年11月15日，被告人文永立为胡浩亮用刘某11的名义违法发放贷款20万元，归胡浩亮使用，该笔贷款未归还。41、2018年10月25日，被告人文永立为本人、文世强用刘某15的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用15万，文世强使用5万，该笔贷款未归还。42、2017年6月28日，被告人文永立为刘旭东用胡某5的名义违法发放贷款20万元，归刘旭东使用，该笔贷款至今未归还。43、2019年3月23日，被告人文永立为龚正茂用邱某的名义违法发放贷款20万元，归龚正茂使用，龚正茂给了5000元现金给刘颖丰，该笔贷款未归还。44、2017年4月20日，被告人文永立为龚正茂用张某8的名义违法发放贷款20万元，归龚正茂使用，该笔贷款已还清。45、2019年5月24日，被告人文永立为曾应安用彭某1的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，该笔贷款未归还。46、2017年6月30日，被告人文永立为张警用陈某1的名义违法发放贷款20万元，归张警使用，陈某1两次共得5500元好处，该笔贷款未归还。47、2017年11月15日，被告人文永立为陈晴用文某10的名义违法发放贷款20万元，归陈晴使用，陈晴使用10万，文永立使用10万，该笔贷款未归还。48、2016年9月27日，被告人文永立用周某3的名义违法发放贷款20万元，贷款资金被“杰伢几”转账，该笔贷款未归还。49、2019年7月30日，被告人文永立为文世强用周某1的名义违法发放贷款20万元，归文世强使用，该笔贷款未归还。50、2018年9月6日，被告人文永立为曾应安用罗某1的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，王有智给罗某14000元好处，该笔贷款未归还。51、2018年4月29日，被告人文永立为本人用詹某2的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，戴晨给詹某23000元好处费，该笔贷款未归还。52、2017年2月24日，经胡欣欣撮合，被告人文永立用陈某4的名义违法发放贷款20万元，李勇给陈某43000元好处，该笔贷款未归还。53、2018年9月28日，被告人文永立用肖某3的名义违法发放贷款20万元，何风雨给肖某33000元，该笔贷款未归还。54、2018年3月14日，被告人文永立为曾应安用张某3的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，曹敏分别给张某3、张雄转账1500元钱，该笔贷款未归还。55、2018年3月9日，被告人文永立为胡庆锋用文某2的名义违法发放贷款20万元，归胡庆锋使用，胡庆峰微信转1000元给文某2，该笔贷款未归还。56、2017年12月5日，被告人文永立为刘兵用刘某7的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，该笔贷款未归还。57、2018年3月13日，被告人文永立为吴庆锋用丁某5的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，丁某5共得3500元好处费，该笔贷款未归还。58、2018年3月29日，经彭懿撮合，被告人文永立为曾应安用倪某的名义违法发放贷款20万元，彭懿给倪某4000元好处费，该笔贷款未归还。59、2019年6月4日，经杨斌撮合，被告人文永立为胡静斌用张某5的名义违法发放贷款20万元，归胡静斌使用，杨斌给张某55000元好处费，该笔贷款未归还。60、2017年12月5日，经胡波撮合，被告人文永立为曾应安用胡某7的名义违法发放贷款20万元，胡波给胡某75000元好处费，该笔贷款未归还。61、2018年9月20日，经熊领撮合，被告人文永立为吴庆锋用熊凯庭的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，熊领给熊凯庭1500元好处费，该笔贷款未归还。62、2018年10月19日，经江武撮合，被告人文永立为“张哥”用璩某的名义违法发放贷款20万元，归“张哥”使用，江武给璩某3000元好处费，该笔贷款未归还。63、2019年7月31日，被告人文永立为杨伟用陶某的名义违法发放贷款20万元，归杨伟使用，该笔贷款未归还。64、2019年3月31日，被告人文永立为曾应安用胡某8的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，该笔贷款未归还。65、2018年10月23日，经江武撮合，被告人文永立为“张哥”用刘致利的名义违法发放贷款20万元，归“张哥”使用，江武给刘致利3000元好处费，该笔贷款未归还。66、2018年10月19日，被告人文永立为曾应安用郭某1的名义违法发放贷款20万元，该笔贷款未归还。67、2018年7月24日，经江武撮合，被告人文永立为胡浩亮用彭某3的名义违法发放贷款20万元，归胡浩亮使用，江武给彭某33800元好处费，该笔贷款未归还。68、2017年6月30日，被告人文永立为曾应安用张某9的名义违法发放贷款20万元，该笔贷款未归还。69、2019年3月27日，经文某1撮合，被告人文永立为文某1用文某9的名义违法发放贷款18万元，归文永立使用，文某1给文某91500元，该笔贷款未归还。70、2017年6月12日，被告人文永立为“大哥”用龚某2的名义违法发放贷款20万元，归“大哥”使用，该笔贷款未归还。71、2018年12月9日，被告人文永立为胡立春用王某4的名义违法发放贷款16万元，归胡立春使用，胡立春给王某42000元现金，该笔贷款未归还。72、2018年3月16日，被告人文永立为胡立春用汤金莲的名义违法发放贷款20万元，归胡立春使用，该笔贷款未归还。73、2019年2月18日，经张山良、“三伢子”撮合，被告人文永立为刘兵用张某4的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，“三伢子”给了1500元好处费给张某4，该笔贷款未归还。74、2018年9月11日，经“小米虾”、刘伟撮合、被告人文永立为曾应安用姜某2的名义违法发放贷款20万元，刘伟微信转姜某23800元，该笔贷款未归还。75、2018年12月24日，被告人文永立为文志斌用陈某7的名义违法发放贷款20万元，归文志斌使用，该笔贷款未归还。76、2019年10月25日，被告人文永立为杨伟用胡某2的名义违法发放贷款20万元，归杨伟使用，该笔贷款未归还。77、2018年3月14日，经王秋生撮合，被告人文永立用王某5的名义违法发放贷款20万元，王秋生给王某51400元，该笔贷款未归还。78、2019年7月15日，经胡杰撮合，被告人文永立用张某7的名义违法发放贷款19万元，转胡杰账户，胡杰给张某7四包和气生财香烟及400元钱，该笔贷款未归还。79、2019年5月27日，经肖东辉的撮合，被告人文永立用吴某1的名义违法发放贷款20万元，肖东辉给吴某13000元好处费，该笔贷款未归还。80、2018年10月22日，经刘武撮合，被告人文永立用刘某1的名义违法发放贷款20万元，刘武给刘某13000元好处费，该笔贷款未归还。81、2018年6月19日，经微信名“执着”的人撮合，被告人文永立用熊某2的名义违法发放贷款20万元，“执着”给熊某23000元好处费，该笔贷款未归还。82、2017年12月29日，被告人文永立为蔡双键用丁某3的名义违法发放贷款20万元，归蔡双键使用，蔡双键给丁某33000元好处费，该笔贷款未归还。83、2018年12月12日，经何辉撮合，被告人文永立为何辉用何某1的名义违法发放贷款17万元，归何辉使用，杨辉给何某13500元，何某1给文辉1500元，该笔贷款未归还。84、2018年6月17日，经“杨医生”撮合，被告人文永立用姜某1的名义违法发放贷款13万元，“杨医生”给姜某1800元，该笔贷款未归还。85、2018年9月30日，被告人文永立为本人用刘某13的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，该笔贷款未归还。86、2019年4月8日，经熊领、杨武撮合，被告人文永立为本人用贺某的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，熊领给贺某2400元好处费，该笔贷款未归还。87、2017年6月30日，被告人文永立为本人用王某6的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，文永立讲贷款本金已还清。88、2018年12月25日，经杨辉撮合，被告人文永立为胡杰用卢某2的名义违法发放贷款20万元用于偿还2018年11月29日胡杰贷款的20万元，归胡杰使用，杨辉给卢某22000元好处费，该笔贷款未归还。89、2018年8月22日，经胡生华、傅国安撮合，被告人文永立为刘兵用莫某1的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，傅国安给莫某14000元好处费，该笔贷款未归还。90、2017年11月15日，经王秋生撮合，被告人文永立为文永立用王某1的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，王秋生给王某12000现金，该笔贷款未归还。91、2018年10月19日，被告人文永立用熊某1的名义违法发放贷款20万元，熊某1得4000元好处费，该笔贷款未归还。92、2018年11月28日，经杨辉撮合，被告人文永立为“兵哥”用蔡某的名义违法发放贷款16万元，归“兵哥”使用，杨辉给蔡某1600元好处费，该笔贷款未归还。93、2017年10月27日，被告人文永立为胡杰用吴某2的名义违法发放贷款18万元，归胡杰使用，胡杰给吴某21万元,给童海祥1万，该笔贷款未归还。94、2017年4月27日，被告人文永立为彭彬彪用刘某6的名义违法发放贷款20万元，归彭彬彪使用，该笔贷款未归还。95、2018年9月19日，经杨斌撮合，被告人文永立为吴庆锋用陈某3的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，杨斌给陈某33000元，该笔贷款未归还。96、2018年11月26日，被告人文永立为付日红用文某8的名义违法发放贷款3万元，归付日红使用，该笔贷款未归还。97、2018年9月7日，被告人文永立用邓句生的名义违法发放贷款20万元，邓句生系智力障碍二级残疾人员，不能正常表达语言，无法询问，该笔贷款未归还。98、2018年9月11日，经苏桂龙撮合，被告人文永立用莫某2的名义违法发放贷款20万元，苏桂龙给莫某24000元好处费，该笔贷款未归还。99、2018年9月3日，经吴天群撮合，被告人文永立用龚某1的名义违法发放贷款20万元，吴天群给龚某11900元，该笔贷款未归还。100、2017年12月16日，经王秋生撮合，被告人文永立为胡立平用王某7的名义违法发放贷款20万元，归胡立平使用，胡立平给王某72000元好处费，该笔贷款未归还。101、2018年9月3日，经“王哥”撮合，被告人文永立为本人用瞿某的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，“王哥”给瞿某5000元、给张双辉3000元，该笔贷款未归还。102、2019年10月26日，被告人文永立为文某1违法发放贷款20万元，该笔贷款未归还。103、2018年12月10日，被告人文永立为曾跃平用曾某1的名义违法发放贷款1.5万元，归曾跃平使用，该笔贷款未归还。104、2018年9月20日，经周梓阳撮合，被告人文永立为本人用刘某3的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，周梓阳给刘某33000元好处费，该笔贷款未归还。105、2017年11月28日，被告人文永立为刘兵用陈某5的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，陈某5还撮合丁某2给刘兵贷款，该笔贷款未归还。106、2017年11月28日，经陈某5撮合，被告人文永立为刘兵用丁某2的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，陈某5给丁某2两条黄芙蓉香烟，该笔贷款未归还。107、2018年9月10日，经文玉林、胡浩亮的撮合，被告人文永立为本人用徐某的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，文玉林给徐某2000元好处费，该笔贷款未归还。108、2018年12月27日，被告人文永立为莫某3违法发放贷款16万元，归莫某3使用，该笔贷款未归还。109、2019年5月16日，经肖彪撮合，被告人文永立用汪某的名义违法发放贷款20万元，肖彪给汪某2000元好处费，该笔贷款未归还。110、2019年6月17日，经汤勇撮合，被告人文永立为吴庆锋用夏某2的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，汤勇给夏某21000元好处费，该笔贷款未归还。111、2017年12月29日，被告人文永立为吴庆锋用丁某1的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，该笔贷款未归还。112、2018年4月20日，被告人文永立为曾应安用张某2的名义违法发放贷款10万元，归曾应安使用，曾应安从贷款资金中拿3000元好处费给张某2，剩余资金被曾应安拿走，该笔贷款未归还。113、2017年6月21日，被告人文永立用胡某1的名义违法发放贷款20万元，该笔贷款未归还。114、2018年6月30日，被告人文永立用张某6的名义违法发放贷款19万元，该笔贷款未归还。115、2018年9月29日，经汪禹撮合，被告人文永立用邓某3的名义违法发放贷款20万元，汪禹给邓某33000元好处费，该笔贷款未归还。116、2017的6月25日，经刘招撮合，被告人文永立用吴某3的名义违法发放贷款17万元，刘招给吴某32000元好处费，该笔贷款未归还。117、2018年5月29日，经钟惠敏、吴立平撮合，被告人文永立用刘某10的名义违法发放贷款20万元，钟惠敏给刘某105000元好处费，该笔贷款未归还。118、2018年4月25日，被告人文永立用贾某的名义违法发放贷款20万元，该笔贷款未归还。119、2018年10月22日，经肖某1、杨斌撮合，被告人文永立用李某3的名义违法发放贷款20万元，杨斌给1500元好处费给李某3，该笔贷款未归还。120、2018年9月18日，经刘义芳、熊领的撮合，被告人文永立为吴庆锋用肖某1的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，熊领给肖某12000元好处费，该笔贷款未归还。121、2018年6月17日，经姜玉撮合，被告人文永立为文永立用李某4的名义违法发放贷款20万元，归文永立使用，文永立转3000元好处费给李某4，该笔贷款未归还。122、2018年4月26日，被告人文永立为曾应安用郭某2的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，该笔贷款未归还。123、2017年11月16日，被告人文永立为吴庆锋用符某1的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，该笔贷款未归还。124、2018年10月22日，被告人文永立用符某3（符新跃）的名义违法发放贷款20万元，符新跃有智力障碍，不能正确表达，该笔贷款未归还。125、2019年4月30日，被告人文永立为丁权辉用周某4的名义违法发放贷款20万元，归丁权辉，该笔贷款未归还。126、2018年6月23日，被告人文永立为本人用文某3的名义违法发放贷款3万元，归文永立使用，该笔贷款未归还。127、2019年6月29日，经付勇强撮合，被告人文永立为付勇强用胡某9的名义违法发放贷款18万元，事后付勇强给胡某9买了两条黄芙蓉王香烟当好处。贷款资金被付勇取现使用，该笔贷款已归还。128、2018年3月26日，经“周子扬”撮合，被告人文永立用李某5的名义违法发放贷款20万元，事后“周子扬”给了2000元好处费给李某5，该笔贷款未归还。129、2018年11月6日，被告人文永立为龚正茂用范某的名义违法发放贷款20万元，归龚正茂使用，龚正茂给了3000元好处费给范某，该笔贷款未归还。130、2018年6月25日，经丁武撮合，被告人文永立用杨某3的名义违法发放贷款20万元，归胡浩亮使用，丁武给了杨某32500元好处费，事后杨某3才得知是以其名义办理的贷款并非担保，该笔贷款未归还。131、2018年12月13日，经杨辉撮合，被告人文永立用李某6的名义违法发放贷款20万元，杨辉给了500元给李某6当好处费，该笔贷款未归还。132、2018年3月17日，被告人文永立为刘兵用张某10的名义违法发放贷款20万元，归刘兵使用，该笔贷款未归还。133、2017年9月23日，经张跃光、张家塞撮合，被告人文永立用郭某3的名义违法发放贷款3万元，张家塞给了1000元的好处费给郭某3，该笔贷款未归还。134、2018年10月22日，经王某3撮合，被告人文永立为曾应安用胡某10的名义违法发放贷款20万元，归曾应安使用，王某3给了6000元好处费给胡姣，该笔贷款未归还。135、2019年7月19日，被告人文永立为刘兵用丁某7的名义违法发放贷款20万元用于偿还2017年7月19日刘兵贷款的20万元，刘兵给了1400元给丁某7当好处费，该笔贷款未归还。136、2017年9月6日，被告人文永立为胡浩亮用邓某4的名义违法发放贷款3万元，归胡浩亮使用，胡浩亮给了邓某41200元好处费，该笔贷款本金已归还。137、2016年12月12日、2018年9月20日，被告人文永立为胡浩亮用胡某12的名义违法发放贷款3万元两次，归胡浩亮使用，该两笔贷款本金已归还。138、2017年1月24日，经胡双慧撮合，被告人文永立为吴庆锋用胡某11的名义违法发放贷款20万元，归吴庆锋使用，胡双慧给了胡某113800元好处费，该笔贷款未归还。139、2018年6月19日，经莫彪撮合，被告人文永立为刘某18违法发放贷款3万元，刘某18使用20000万，另10000万元由女婿莫彪使用，该笔贷款未归还。140、2018年11月20日，经张跃飞撮合，被告人文永立用符某4的名义违法发放贷款20万元，张跃飞给了符某4一条黄芙蓉王香烟当好处，该笔贷款未归还。141、2019年3月15日，经李勇撮合，被告人文永立为刘兵违法发放贷款20万元用于偿还2017年3月刘兵贷款的20万元，方某2两次共计得13000元好处费，该笔贷款未归还。142、2017年7月24日，经官古稀撮合，被告人文永立用刘某17的名义违法发放贷款20万元，官古稀给了刘某171200元好处费，该笔贷款未归还。143、2018年9月10日，经江武撮合，被告人文永立用肖某4的名义违法发放贷款20万元，江武给了2800元好处费给肖某4，该笔贷款未归还。144、2018年6月20日，经“宇伢几”、曾应安撮合，被告人文永立为曾应安违法发放贷款20万元用于偿还2017年6月曾应安贷款的20万元，归曾应安使用，“宇伢几”给了丁某63500元好处费，该笔贷款未归还。145、2018年9月18日，经莫明亮、“鸡哥”撮合，被告人文永立用盛鹏飞的名义违法发放贷款20万元，银行主任将贷款资金取现，给了3000元给盛鹏飞，剩下的银行主任交给“鸡哥”拿走。146、2019年4月4日，被告人文永立为文志斌用习凯的名义违法发放贷款20万元，归习凯使用3万元，文志斌使用17万元，该笔贷款至今已逾期未归还本息。147、2019年8月8日，被告人文永立为胡浩亮用刘某16的名义违法发放贷款20万元，归胡浩亮使用，胡浩亮给刘某16好处费900元，该笔贷款未归还。148、2018年5月3日，被告人文永立为韦军用张克风的名义违法发放贷款20万元，归韦军使用，韦军取出4000元给张克风后存折被韦军拿走，该笔贷款未归还。149、2018年6月27日，经杨耐元撮合，被告人文永立用张某1的名义违法发放贷款13万元，杨耐元的朋友给张某14000元现金，该笔贷款未归还。150、2018年3月26日，经石涛撮合，被告人文永立用习某的名义违法发放贷款20万元，石涛给习某3000元好处费，该笔贷款未归还。151、2018年3月26日，经丁坚撮合，被告人文永立用邓某1的名义违法发放贷款20万元，邓某1得1700元好处费，该笔贷款未归还。152、2018年3月27日，经王秋生撮合，被告人文永立用蒋某的名义违法发放贷款20万元，蒋某得1700元好处费，该笔贷款未归还。153、2017年12月4日，被告人文永立用杨某1的名义违法发放贷款20万元，杨某1得2000元好处费，该笔贷款未归还。154、2018年6月19日，经肖艺欧撮合，被告人文永立用钟某的名义违法发放贷款20万元，肖艺欧给钟某3000元的手续费，该笔贷款未归还。155、2016年6月25日，被告人文永立用李某1的名义违法发放贷款20万元，李某1得4000元好处费，该笔贷款未归还。156、2018年6月4日，经刘伟、尹富海的撮合，被告人文永立用刘某1的名义违法发放贷款20万元，刘伟给刘某14500元钱，该笔贷款未归还。157、2018年6月23日，经官古希撮合，被告人文永立用刘某2的名义违法发放贷款20万元，官古希给刘某23000元钱，该笔贷款未归还。案发后，被告人文永立于2020年1月2日被桃江县公安局民警抓获归案。原审法院认定上述事实的证据有接报案登记表、立案决定书、劳动合同书、自然人贷款调查表、湖南农村商业银行借款借据、个人业务取款凭证、贷款检查表、借条、收条、银行流水、户籍信息、到案经过等书证；证人张某1、习某、邓某1、蒋某、杨某1、钟某、李某1、刘某1、刘某2、陈某1、刘某3、刘某4、夏某1、张某2、胡某1、王某1、夏某2、王某2、杨某2、张某3、郭某1、璩某、刘某1、彭某1、王某3、王某4、胡某2、文某1、陶某、郭某2、文某2、詹某1、陈某2、符某1、丁某1、邓某2、胡某3、李某2、符某2、瞿某、龚某1、刘某5、罗某1、肖某1、陈某3、熊某1、李某3、文某3、文某4、文某5、姜某1、周某1、姜某2、邓某3、刘某6、彭某2、胡某4、胡某5、陈某4、刘某7、刘致利、丁某2、陈某5、何某1、张某4、李某4、莫某1、莫某2、刘某8、俞某、肖某2、刘某9、王某5、周某2、卢某1、罗某2、谌某、王某6、胡某6、肖某3、文某6、蔡某、吴某1、张某5、周某3、刘某10、王某7、张某6、方某1、吴某2、卢某2、张某7、龚某2、徐某、刘某11、谢某、刘某12、彭某3、丁某3、贾某、刘某13、陈某6、文某7、熊某2、张某8、邱某、石某、詹某2、文某8、胡某7、张某9、倪某、莫某3、丁某4、文某9、文某10、曾某1、胡某8、周某4、汪某、贺某、刘某14、曾某2、文某11、陈某7、鲁某、詹某3、赵某、周某5、吴某3、丁某5、王某8、刘某15、符某3、罗某3、丁某6、范某、胡某9、李某5、丁某7、方某2、肖某4、刘某16、杨某3、何某2、刘某17、胡某10、李某6、张某10、郭某3、符某4、胡某11、刘某18、邓某4、胡某12的证言；被告人文永立的供述与辩解；辨认笔录等。原审法院认为，被告人文永立作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人文永立到案后自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决：被告人文永立犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币八万元。文永立上诉提出，原审法院量刑过重。辩护人的意见是，上诉人文永立违法放贷的金额中有166.6万元贷款已经追回，未给金融单位造成损失，应在量刑时予以考虑对其从轻处罚。经本院审理查明的事实和证明事实的证据与原审法院认定的无异，且上述证据均已经原审庭审举证、质证，本院予以确认。本院认为，上诉人（原审被告人）文永立作为银行工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。上诉人文永立如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。关于上诉人文永立及辩护人提出原审量刑过重的意见，经查，上诉人文永立违反国家规定发放贷款2842.5万元，数额巨大，其法定刑为五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，一审量刑符合法律规定。其辩护人另提出文永立违法放贷金额中有166.6万元贷款已经追回，应当从轻处罚的辩护意见，原审法院根据查明的事实，已在充分考虑上诉人量刑情节的基础上对其依法处罚，量刑适当，故该上诉理由及辩护意见不成立，本院不予采纳。综上，原审判决认定事实和适用法律正确、量刑适当，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第一项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  廖红辉审判员  倪新献审判员  喻 宁二〇二一年四月八日法官助理李婕书记员周洁附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；