山东省东平县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0923刑初113号公诉机关东平县人民检察院。被告人朱某。2015年5月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，被东平县公安局刑事拘留，同年6月26日被取保候审。东平县人民检察院以东检公刑诉（2016）120号起诉书指控被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员张梁、代理检察员宋朋朋出庭支持公诉，被告人朱某到庭参加诉讼。现已审理终结。被告人朱某对起诉书指控的犯罪事实无异议。经审理查明：2012年至2013年，东平县某A农作物种植专业合作社（以下简称某A合作社）、东平县某B农作物种植专业合作社（以下简称某B合作社）、东平县某C农作物种植专业合作社（以下简称某C合作社）先后成立后，违反国家金融管理法规，在未经主管部门批准的情况下，以向储户许诺高额存款利息及给予礼品的方式，通过农村信贷员面向社会公众非法吸收资金。被告人朱某作为某乡某村信贷员，于2013年11月至2014年12月采取口口相传的方式，向社会公开宣传合作社存款利率高、存款安全、存款发放奖品等，为合作社向社会公众非法吸收资金，先后为某A合作社非法吸收李某A等27人存款共计42.73万元；为某B合作社非法吸收姬脉东等30人存款共计45.08万元；为某C合作社非法吸收秦某E等9人存款共计9.22万元。综上，朱某非法吸收存款共计97.03万元，将吸收钱款交予以上合作社，案发前已归还5.74552万元。具体事实如下：1、2013年11月，被告人朱某以年收益4.2%向李某A吸收存款1万元，已归还420元，尚有9580元未归还。2、2014年2月，被告人朱某以年收益4.2%向刘某A吸收存款2次，共计1.5万元，本金尚未归还。3、2013年12月至2014年8月，被告人朱某以年收益4.2%、3.6%、4.08%向李某B吸收存款5次，共计4.70万元，本金尚未归还。4、2013年11月，被告人朱某以年收益4.08%向宫某B吸收存款2次，共计5万元，本金尚未归还。5、2013年11月至2014年3月，被告人朱某以年收益4.2%、4.08%向贺某B吸收存款2次，共计4.30万元，本金尚未归还。6、2014年5月，被告人朱某以年收益4.2%向朱某B吸收存款2次，共计2.28万元，本金尚未归还。7、2014年1月，被告人朱某以年收益4.2%向秦某B吸收存款1万元，本金尚未归还。8、2014年11月，被告人朱某以年收益4.2%向秦某C吸收存款1.50万元，本金尚未归还。9、2014年11月，被告人朱某以年收益4.2%向张某C吸收存款0.40万元，本金尚未归还。10、2013年11月至2014年2月，被告人朱某以年收益4.08%、4.2%向郭某C吸收存款3次，共计1.33万元，本金尚未归还。11、2013年11月，被告人朱某以年收益4.08%向秦某D吸收存款1万元，本金尚未归还。12、2014年1月，被告人朱某以年收益4.2%向张某D吸收存款1万元，本金尚未归还。13、2014年4月，被告人朱某以年收益4.2%向陈某D吸收存款1.80万元，本金尚未归还。14、2013年11月至2014年3月，被告人朱某以年收益4.08%、4.2%向贺某B吸收存款2次，共计4.30万元，本金尚未归还。15、2014年3月至2014年11月，被告人朱某以年收益4.2%向秦某E吸收存款3次，共计5万元，本金尚未归还。16、2014年7月至2014年11月，被告人朱某以年收益4.2%向宫某E吸收存款2次，共计2万元，本金尚未归还。17、2014年5月，被告人朱某以年收益4.2%向张某E吸收存款1万元，本金尚未归还。18、2014年2月，被告人朱某以年收益4.2%向周某E吸收存款0.80万元，本金尚未归还。19、2014年2月至2014年3月，被告人朱某以年收益4.2%向贺某E吸收存款2次，共计0.60万元，本金尚未归还。20、2014年3月至2014年5月，被告人朱某以年收益3.6%、4.2%向秦某F吸收存款4次，共计4万元，本金尚未归还。21、2014年3月，被告人朱某以年收益4.2%向秦某G吸收存款0.90万元，本金尚未归还。22、2014年2月至2014年6月，被告人朱某以年收益4.2%向姬某G吸收存款3次，共计2.30万元，本金尚未归还。23、2013年12月至2014年4月，被告人朱某以年收益4.08%、4.2%向郭某G吸收存款3次，共计3.10万元，本金尚未归还。24、2014年1月至2014年7月，被告人朱某以年收益4.2%向郭某H吸收存款2次，共计1.60万元，本金尚未归还。25、2014年7月，被告人朱某以年收益4.2%向于某H吸收存款0.50万元，本金尚未归还。26、2014年2月，被告人朱某以年收益4.2%向崔某H吸收存款2.50万元，本金尚未归还。27、2013年12月，被告人朱某以年收益4.08%向杨某H吸收存款1.40万元，后归还10571.20元，尚有3428.80元未归还。28、2014年1月至2014年12月，被告人朱某以年收益4.2%、3.6%向宫某I吸收存款2次，共计1.60万元，本金尚未归还。29、2014年1月至2014年5月，被告人朱某以年收益4.2%向郭某J吸收存款3次，共计5.50万元，后归还1万元，尚有4.50万元未归还。30、2014年1月至2014年8月，被告人朱某以年收益4.2%向张某J吸收存款2次，共计1.77万元，本金尚未归还。31、2014年7月，被告人朱某以年收益4.2%向庞某J吸收存款0.50万元，本金尚未归还。32、2014年12月，被告人朱某以年收益3.6%向陈某J吸收存款1.20万元，已归还432元，尚有11568元未归还。33、2014年5月，被告人朱某以年收益4.2%向贺某J吸收存款1万元，本金尚未归还。34、2014年2月至2014年8月，被告人朱某以年收益4.2%向贺某K吸收存款2次，共计4万元，本金尚未归还。35、2014年3月至2014年7月，被告人朱某以年收益4.2%向汤某K吸收存款3次，共计1.30万元，本金尚未归还。36、2014年1月，被告人朱某以年收益4.2%向孙L吸收存款2次，共计3万元，本金尚未归还。37、2014年1月至2014年5月，被告人朱某以年收益4.2%向杨某K吸收存款3次，共计2.33万元，本金尚未归还。38、2014年12月，被告人朱某以年收益3.6%向张某K吸收存款0.50万元，本金尚未归还。39、2014年3月，被告人朱某以年收益4.2%向庞某K吸收存款2次，共计2万元，本金尚未归还。40、2014年1月，被告人朱某以年收益4.2%向郭某K吸收存款1万元，本金尚未归还。41、2013年11月，被告人朱某以年收益4.08%向郭某L吸收存款1万元，本金尚未归还。42、2014年1月至2014年11月，被告人朱某以年收益4.2%向郭某L吸收存款2次，共计2.50万元，本金尚未归还。43、2014年1月至2014年3月，被告人朱某以年收益4.2%向朱某L吸收存款2次，共计1.22万元，本金尚未归还。44、2013年12月，被告人朱某以年收益4.08%向杨某L吸收存款0.50万元，支付利息204元，归还本金0.50万元。45、2014年2月，被告人朱某以年收益4.2%向宫某L吸收存款0.50万元，本金尚未归还。46、2014年7月至2014年11月，被告人朱某以年收益4.2%向宫某B吸收存款2次，共计2万元，已归还420元，尚有19580元未归还。47、2014年3月，被告人朱某以年收益4.2%向朱某L吸收存款0.60万元，本金尚未归还。48、2014年11月，被告人朱某向朱某M吸收存款0.40万元，本金尚未归还。49、2013年11月，被告人朱某以年收益4.08%向刘某M吸收存款1万元，已归还408元，尚有9592已未归还。50、2014年5月，被告人朱某以年收益4.2%向郭某M吸收存款3万元，已归还3万元。51、2014年1月，被告人朱某以年收益4.2%向郭某N吸收存款0.30万元，本金尚未归还。52、2014年1月，被告人朱某以年收益4.2%向朱某N吸收存款1.50万元，本金尚未归还。同时查明，2015年3月4日，被告人朱某到公安机关如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的书证存款单，证人戴某某等人的证言，被害人李某A等人的陈述，被告人朱某的供述与辩解，到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱某违反国家金融管理法律规定，向社会公众公开宣传未经相关机构批准的东平县某A、某B、某C三个合作社，非法吸收存款，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名和事实成立，本院予以确认。朱某犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，构成自首，可依法从轻处罚。朱某在合作社负责人的安排下非法吸收公众存款，所吸收款项全部交给合作社，本人不能决定集资利率，不能支配集资资金，在共同犯罪中起到了次要作用，系从犯，对其应从轻处罚，本案系共同犯罪，朱某作为从犯应对其直接接触到的、施加个人影响的部分承担责任。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：一、被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）二、追缴被告人朱某非法吸收的资金91.28652万元，返还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  尹爱荣代理审判员  李大伟人民陪审员  赵海红二〇一六年六月十六日书 记 员  武士梅