浙江省宁波市海曙区人民法院 刑 事 判 决 书 （2021）浙0203刑初30号 公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。 被告人王立岳，男，1971年4月16日出生于浙江省宁波市，汉族，初中文化，个体经营，户籍地浙江省宁波市海曙区。因涉嫌犯诈骗罪于2020年7月15日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于宁波市海曙区看守所。 辩护人王仲炜，浙江亿站律师事务所律师，宁波市海曙区法律援助中心指派。 浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检刑诉〔2020〕342号起诉书指控被告人王立岳犯诈骗罪、寻衅滋事罪，于2021年1月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员张建国出庭支持公诉，被告人王立岳及辩护人王仲炜到庭参加诉讼。现已审理终结。 浙江省宁波市海曙区人民检察院指控，2018年10月开始，被告人王立岳与庄伟泉、孙克奇、赵波、叶席庭（均另案处理）等人共同出资，租用宁波市海曙区段塘东路135号盛业大酒店（香蕉酒店）6楼的房间作为办公地点，由被告人王立岳和庄伟泉纠集朱银露、陈旭伟、倪旭祥、王**（另案处理）等人，利用“秒小薪”APP平台，以网络放贷进行“套路贷”犯罪活动。邵力、毛文波、韩波（另案处理）明知该公司从事上述“套路贷”犯罪活动，仍投资入股该公司，并参与分红，后逐步形成了以庄伟泉为首要分子，被告人王立岳和孙克奇、赵波、叶席庭等为主要成员，邵力、毛文波、韩波、朱银露、陈旭伟、倪旭祥、王**等人为一般成员的恶势力犯罪集团。该公司由庄伟泉负责全面工作，孙克奇负责公司催收工作，赵波、叶席庭负责客户业务，朱银露为公司财务人员，倪旭祥、陈旭伟等人为公司客服人员，王**为催讨人员，专门从事催讨欠款工作。具体犯罪事实如下： 一、诈骗事实 2018年10月至2019年2月期间，被告人王立岳和孙克奇、赵波、叶席庭、庄伟泉等人共同出资，通过多种方式推介“秒小薪”网贷ＡＰＰ，以“无抵押，放款快，低利息”等为诱饵，吸引社会不特定人员成为该公司借款人，引诱被害人下载注册，并以需要审核身份真实性为由，获取被害人手机号码、借款人通某等个人信息。由客服人员进行审核，审核通过后公司向借款人放款。在放款时，利用被害人急需资金的心理，以“管理费”“手续费”等名义，扣除近30%的费用后发放给被害人，通过短期高额利息、再次扣除费用续借等方式，不断垒高被害人“债务”。 经查明，该犯罪集团利用上述手段，共骗取吴某、张某，周某，顾某，何某等2000余名被害人人民币80万余元。 二、寻衅滋事事实 2018年10月至2019年2月期间，以庄伟泉为首要分子、被告人王立岳和孙克奇、赵波、叶席庭为成员的恶势力犯罪集团为向逾期的借款人催讨借款，由孙克奇负责催讨业务，指使王**等人，使用电话、微信等通讯工具，通过打电话、发短信等方式辱骂、滋扰、威胁借款人，并打电话给部分借款人的亲友、同事等进行滋扰和恐吓，以此逼迫借款人还款，严重影响上述被害人的工作、生活和经营活动。 案发后，公安机关查封了登记于邵力、叶席庭名下的房产各一套。 案发后，赵波退缴赃款人民币8万元，叶席庭退缴赃款人民币10万元，邵力退缴退赃人民币6.8万元，毛文波退缴赃款人民币2.6万元，韩波退缴赃款人民币2.6万元，王**退缴赃款人民币1万元。 为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料，认为被告人王立岳与他人结伙共同实施套路贷恶势力犯罪，组成了较为固定的犯罪组织，是犯罪集团，王立岳系主要成员。王立岳以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，利用网络技术手段，结伙骗取他人财物，数额特别巨大；又辱骂、恐吓他人，情节恶劣，对被告人王立岳应以诈骗罪、寻衅滋事罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第六十四条之规定，予以惩处。 被告人王立岳提出其只借款30万元给庄伟泉，未参与犯罪。其辩护人提出：1.存在王立岳借款给庄伟泉的可能；2.王立岳未具体实施放贷、催款；3.王立岳主观恶性小，无前科；4.王立岳在共同犯罪中起次要作用，系从犯。 经审理查明，2018年10月开始，被告人王立岳和庄伟泉、孙克奇、赵波、叶席庭（均另案起诉）等人共同出资，租用宁波市海曙区段塘东路135号盛业大酒店（香蕉酒店）6楼的房间作为办公地点，由王立岳和庄伟泉纠集朱银露、陈旭伟、倪旭祥（均已判刑）、王**（另案处理）等人，利用“秒小薪”网贷APP进行“套路贷”犯罪活动，邵力、毛文波、韩波（均已判刑）明知该公司从事上述“套路贷”犯罪活动，仍投资入股该公司，并参与分红，后逐步形成了以庄伟泉为首要分子，王立岳和孙克奇、赵波、叶席庭、邵力、毛文波、韩波、朱银露、陈旭伟、倪旭祥、王**等人为成员的恶势力犯罪集团。庄伟泉负责全面工作，孙克奇负责催收欠款工作，赵波、叶席庭负责开发客户及资质审核业务，朱银露为公司财务人员，倪旭祥、陈旭伟等人为公司客服人员，王**为公司催讨人员。具体犯罪事实如下： 一、诈骗事实 2018年10月至2019年2月期间，被告人王立岳和庄伟泉、孙克奇、赵波、叶席庭等人共同出资，通过多种形式推介网络贷款“秒小薪”ＡＰＰ，以“无抵押，放款快，低利息”等为诱饵，吸引社会不特定人员向该公司借款，引诱被害人下载注册“秒小薪”ＡＰＰ，并以审核身份为由，获取被害人手机号码、通某等个人信息。客服人员审核通过后公司会向借款人放款，但在放款前，利用被害人急需资金的心理，以“管理费”“手续费”等名义，先扣除近30%的费用再发放给被害人。王立岳、庄伟泉等人通过收取短期高额利息、循环收取续借费等方式，不断垒高被害人“债务”。 经查明，该犯罪集团利用上述手段，共骗取吴某、张某，周某，顾某，何某等2000余名被害人人民币80万余元。 二、寻衅滋事事实 2018年10月至2019年2月期间，被告人王立岳等人为成员的恶势力犯罪集团为向逾期的借款人催款，由孙克奇负责管理的催讨人员，打电话、发短信辱骂、滋扰、威胁借款人，并打电话给部分借款人的亲友、同事进行滋扰、恐吓，以此逼迫借款人还款，严重影响上述被害人的工作、生活和经营活动。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.同案犯庄伟泉的供述，证实2018年10月，王益鹏提出与其一起搞小额网贷公司，后赵波和王立岳也来跟其商量，说一起做网贷公司，其去注册了宁波涵鑫网络科技有限公司，并担任法定代表人。大家入股的时候，说王益鹏的人品不好，就没有让他入股。公司运营就是通过“秒小薪”APP在网络上向借款人放款，前期要扣除30%的费用，需要在一个星期内把钱全额还清，逾期就会有催收部的人打电话进行催收。催收都是用言语辱骂、威胁，或者联系借款人的亲友。 2.同案犯孙克奇、赵波、叶席庭、王**、朱银露、倪旭祥的供述，证实被告人王立岳为“秒小薪”网贷APP的投资拼股老板之一，“秒小薪”网贷APP一般借款金额为1000元到1500元，扣除30%的头息等费用后放款，借款人需要在7天内全额还清，如未还清，还要再交30%费用，逾期就会接到催收部的电话，催收部的人会用言语辱骂、威胁借款人或其亲友。 3.同案犯邵力的供述，证实其为“秒小薪”网贷APP的投资人之一，听到过催收部的人打电话给借款人骂的很凶。 4.同案犯陈旭伟的供述，证实其为所在公司运营的“秒小薪”网贷APP审核借款人资质，其听到过公司催收部人员在电话里骂借款人。 5.同案犯韩波、毛文波的供述，证实其二人投资入股了宁波涵鑫网络科技有限公司运营的网贷APP项目。 6.证人王某（被告人王立岳妻子）的证言，证实王立岳曾使用其招商银行卡（尾号为2931）收款、转账。 7.被害人周某、顾某、张某、黄某、何某、吴某等人的陈述、转账记录，证实借款人通过“秒小薪”ＡＰＰ借款，借款时，会被扣除30%左右的平台费、咨询费、头息等，7天后要全款还清，在无法还清借款的情况下，会收到催收电话或短信，平台人员会打电话、发微信催收钱款，借款人及亲友曾被多次骚扰、威胁和辱骂。 8.情况说明、电子数据，证实被告人王立岳投资入股的“秒小薪”APP放贷和回收的资金金额等情况。 9.营业执照，证实宁波涵鑫网络科技有限公司的登记注册情况。 10.上海富友支付服务股份有限公司交易明细，证实宁波涵鑫网络科技有限公司在上海富友支付服务股份有限公司支付平台的收付款情况。 11.庄伟泉的银行账户交易记录，证实庄伟泉于2018年12月25日转至王某的银行账户30万元后，又于2019年1月至3月期间，多次向王某的银行账户转款；及孙克奇、朱银露、王**向庄伟泉银行账户转账的具体金额。 12.户籍证明，证实被告人王立岳的身份情况。 13.抓获经过，证实被告人王立岳系被公安机关抓获归案。 14.被告人王立岳的供述在案。 本院认为，被告人王立岳为共同实施犯罪而与庄伟泉等人形成较为固定的犯罪组织，采用诈骗、滋扰、恐吓等手段多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓、扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力犯罪集团。王立岳以非法占有为目的，结伙利用信息网络技术，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；王立岳又结伙辱骂、恐吓他人，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的罪名成立。王立岳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。庄伟泉、赵波、孙克奇等人均供述王立岳为“秒小薪”网贷APP的运营投资入股，且有转账记录证实王立岳已收取分红，王立岳辩称其借款30万元给庄伟泉并无其他证据相佐证，王立岳及辩护人的相关辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人另提出王立岳未具体实施放贷、催款，无前科，在共同犯罪中起次要作用，系从犯等辩护意见，与查明的事实和法律规定相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百九十三条第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第二款、第二十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人王立岳犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三万元，犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币三万元； （刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2020年7月15日起至2027年1月14日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。） 二、涉案赃款继续予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王彦波 人民陪审员  陈迪桑 人民陪审员  姚伟林 二〇二一年四月二日 代书 记员  詹秋霞 本案引用的法律条文 《中华人民共和国刑法》 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第一百三十三条之一在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金： （一）追逐竞驶，情节恶劣的； （二）醉酒驾驶机动车的； （三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的； （四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。 机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。 有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。 第二百零一条对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外： （一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的； （二）被告人违背意愿认罪认罚的； （三）被告人否认指控的犯罪事实的； （四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的； （五）其他可能影响公正审判的情形。 人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。