河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0524刑初83号公诉机关河北省柏乡县人民检察院。被告人胡某某，女，1981年1月27日出生于河北省邢台市柏乡县，住本村。2015年4月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2016年3月16日被柏乡县人民法院取保候审。河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2016]56号起诉书指控被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、张书林出庭支持公诉，被告人胡某某到庭参加诉讼。因案情复杂，报经邢台市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结。公诉机关指控，被告人胡某某2014年6月成为隆尧县三地农民专业合作社社长，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员55人、非法吸收资金80.735万元，返还12.0964万元，造成直接经济损失68.6386万元。胡某某将非法吸收的资金和自己的本金70万元上交上线社长王某某、良某某、梁某某、杨某某（四人另案处理）资金共计206.8万元，返还胡某某资金66.176万元。2015年4月10日，被告人胡某某到柏乡县公安局投案。公诉机关认为被告人胡某某向社会不特定人员非法吸收资金80.735万元，造成直接经济损失68.6386万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存���罪追究其刑事责任。公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述和辩解；4、视听资料、电子数据。被告人胡某某对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物���押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。2014年6月被告人胡某某的丈夫张某甲和其兄张某乙一起到王某某家，交给王某某21000元，加入三地合作社。被告人胡某某在自己家中，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员55人、非法吸收资金80.635万元，返还12.0964万元，造成直接经济损失68.5386万元。胡某某将非法吸收的资金上交上线社长王某某、良某某、梁某某、杨某某（四人均另案处理）。2015年4月10日被告人胡某某到柏乡县公安局投案，并如实供述自己的罪行。公安机关扣押被告人胡某某银行卡两张，一张卡号为6228481258427615672，户名为：张某甲，余额为：74.33元；另一张卡号是6228481258206000179，户名为：胡���某，余额为：102.34元。在审理过程中，被告人胡某某退赔王永格（张志恩）、刘换敏、胡东申、胡连振、张海船、胡丽存、胡英国、刘最志、刘立华、路孟军、闫红娜、闫红威、张喜昌、张召、张某乙、张振会、张国栋经济损失共计49.9238万元。现仍造成刘丰辰等38人经济损失18.6184万元。上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：1、被告人胡某某的供述与辩解。证明2014年8月份（具体时间记不清了），其和丈夫开始在王某某的三地合作社入股金。2014年6月份，王某某给其说交两万元就可以挣5%的服务费，其丈夫张某甲和其兄张某乙一起到王某某家交给王某某21200元，王某某只收了21000元，没有开收据。其在家给社员开手续、返红利，其丈夫张某甲没有参与。往其这里入10000元本金，10天之后返还3200元红利，四个月之后可以把本金10000元钱支走；或者入10000元钱，四个月之后连本金带红利返利14100元。吸收的钱其交给王某某大部分是现金，交给梁某某的大部分通过银行转账转，一小部分交的现金。其有2张农业银行卡，一个农行卡卡号是6228481258427615672，另一个农行卡卡号是6228481258206000179，主要这张卡与三地合作社有资金往来。其有账本13本，其中1本三地合作收款收据，12本普通收款收据。都是其给入三地合作社的群众开的收款收据。收据和社员证上一共交给王某某101万元，除去返还的红利，有686800元本金；交给良某某、梁某某收据金额为2068000元，返还了32%的红利，红利又入到三地合作社了，实际本金1406240元。其自己入了70多万本金，返还红利都入到三地合作社里了，具体多少说不清。去过石家庄开会一次，去过北京钓鱼台宾馆一次，王某某通知的，去石家庄开会交给亚宁（姓什么不知道，他在禽蛋市场为三地合作社开手续）3000元，亚宁给其开了收据，去北京交给了王某某10000元，没有开收据。对其名下社员股金登记表内容真实，情况属实。2、证人良某某的讯问笔录。证明其给胡某某开具两张收据；梁某某是其弟弟，帮其收取三地合作社股金并代其开具三地合作社。3、证人梁某某的讯问笔录及收款收据。证明其收取胡某某资金，开具票据情况属实。4、证人杨某某的讯问笔录及收款收据。证明其收取胡某某会费3000元属实。5、证人刘换素的讯问笔录、社员证及收款收据。证明其收取胡某某股金，收据上写的是她丈夫张某甲的名字，张某甲没有参与吸收社员股金。6、证人刘换敏等55人的证言、自述材料及收款收据复印件。证明其55人向胡某某上交资金80.635万元，造成直接经济损失68.6386万元。7、证人张某甲的证言。证明其和其兄张某乙一块交给王某某21000元上岗费，每人出了10500元，交钱可以挣吸收社员资金5%的服务费。其没有参与经营三地合作社，是其媳妇胡某某负责的，胡某某没有挣到服务费。8、证人张某乙的证言。证明其与其弟张某甲一块交给王某某21000元上岗费，每人出了10500元。9、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。10、柏乡县公安局接受证据材料清单。证明被告人胡某某���交三地合作社收据13本、农行卡2张、三地合作社收据33张、三地社员证2个。11、柏乡县公安局协助查询财产通知书回执。证明6228481258427615672，户名为：张某甲，余额为：74.33元；另一个卡号是6228481258206000179，户名为：胡某某，余额为：102.34元。12、柏乡县公安局侦办经过、到案经过。在办理三地合作社涉嫌非法吸收公众存款一案时，犯罪嫌疑人胡某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年4月10日主动到该局投案自首。经讯问，其对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。13、柏乡县公安局王家庄派出所出具的户籍证明。证明胡某某出生于1981年1月27日。上述公诉机关提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。被告人胡某某提供证据：1、证人王永格、胡连振、胡东申、刘换敏、胡丽存、胡英国、张振会、路孟军、张喜昌、张国栋、闫红威、闫红娜、张海船、刘立华、张召、张某乙、刘最志的身份证复印件。证明被告人胡某某偿还其损失49.9238万元。2、证人王某某、张连昌、林胜东、王晓红、胡利召、刘爱国、张全志、张爱花、张士星、王俊岳、路风兰、黄孟申、张景顺、张现国、路庆章、刘素霞、张书贵、张保军、张老中、张文英、张文心、张素娟、张胜其、张全志、刘增岐、张群英、刘贵雪、张红波、刘丰辰、张春焕、张贵居、王成江、黄春法、张爱荣、刘京立、王丙科、张云格、张小志、张素娟的谅解书。证明对被告人胡某某的行为表示谅解。柏乡县人民法院询问王永格等12人的笔录。证明被���人胡某某退赔其经济损失属实。以上证据经庭审质证、查实，本院予以确认。经本院委托柏乡县司法局调查评估，柏乡县司法局出具（2016）柏矫字第58号调查评估意见书。证明通过社会调查，建议对被告人胡某某适用非监禁刑。本院认为，被告人胡某某在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人胡某某的违法所得18.6184万元应予以追缴或者责令退赔。其犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，故依法可以对其从轻或者减轻处罚。被告人胡某某积极退赔经济损失，取得大部分被害人谅解，并主动缴纳罚���，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚。根据其犯罪性质、情节，结合司法局调查评估意见，对其适用缓刑不至于再危害社会，故依法对被告人胡某某适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已全部缴纳)二、被告人胡某某违法所得18.6184万元予以追缴或者责令退赔，返还被害人（详见附表）。其中侦查机关查封、扣押的涉案财物，依法处置，所得价款发还被害人；不足部分继续追缴或者责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王韵珍审 判 员  李统礼人民陪审员  侯丽茹二〇一六年六月二十三日书 记 员  吴 丹