湖南省株洲市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）湘02刑终90号原公诉机关湖南省株洲市芦淞区人民检察院。上诉人（原审被告人）王映辉，男，1984年5月7日出生于湖南省双峰县，汉族，高中文化，无业，住湖南省双峰县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年4月25日被刑事拘留，同年5月14日被指定居所监视居住，同年5月18日被刑事拘留，同年5月30日被指定居所监视居住，同年6月11日被逮捕。现羁押于株洲县看守所。辩护人李��宝，湖南定胜律师事务所律师。辩护人胡飞，湖南定胜律师事务所律师。湖南省株洲市芦淞区人民法院审理湖南省株洲市芦淞区人民检察院指控被告人王映辉犯信用卡诈骗罪，于2016年4月20日作出（2016）湘0203刑初36号刑事判决。宣判后。原审被告人王映辉不服，向本院提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，认为本案事实清楚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十三条第二款之规定，决定不开庭审理，本案现已审理终结。原审判决认定：2014年8月以来，被告人王映辉组织“玲玲”、“婷婷”（身份信息不详）以发布虚假办理高额信用卡信息的方法诈骗他人钱财，被告人王映辉负责购买作案工具、木马病毒程序和利用网上银行转走他人存款等，并安排“玲玲”、“婷婷”负责接听被害人的电话。2014���11月26日，被害人乔某某收到办理信用卡的信息后，按照信息上提供的电话号码联系，将个人信息告知了“玲玲”或者“婷婷”，又按照对方的要求开通网上银行并在自己的工商银行银行卡内存入5万元办卡的“审核资金”。“玲玲”、“婷婷”将被害人乔某某的信息交给被告人王映辉后，被告人王映辉以工商银行工作人员的身份与乔某某联系，并通过QQ程序向乔某某使用的电脑植入木马程序，以远程挟持乔某某使用的电脑。在被害人乔某某以为是办理信用卡的需要，而在“工商银行官网”输入他的银行卡密码、网上银行动态密码等信息后，被告人王映辉可以看见乔某某输入的信息，遂将乔某某工商银行银行卡上的51098元通过网上银行转账到户名为龙某某的工商银行账户内。被告人王映辉随即安排陈某某（另案处理）取款，陈某某将被告人王映辉此前邮寄给他的银行��和密码交给沈某某（另案处理）去取款，沈某某持户名为龙某某的工商银行银行卡于当日将其中45000元在工商银行江西省新余分行营业部柜台取走，另有6000元于当日分两笔（一笔5000元、一笔1000元）通过ATM机取走。另经审理查明，2015年10月22日，被告人王映辉家属代为赔偿被害人乔某某的经济损失54098元，并取得了被害人的谅解。上述事实，有以下经过庭审举证、质证的证据证明：1、被害人乔某某的陈述和领条、证人邓某某的证言，证明2014年11月26日,乔某某收到办理工商银行信用卡的短信息，他就拨打了短信息中所留的电话联系办理，并把姓名、身份证号码等信息发过去。第二天，对方电话中的女性工作人员要他在自己的工商银行账户中存入5万元以上。同年12月10日，一个男性以电话和他联系，自称为信用卡部主任，要他添加QQ号码，���登陆工商银行网上银行办理申请信用卡业务。对方将一个中国工商银行信用卡章程协议的文件传到他的电脑上，他按照对方的要求，输入姓名、手机号码、动态密码等信息。当天下午，他发现他自己的工商银银行卡内的51098元被他人通过网上银行转走了，随即报警。另证明，2015年10月22日，被告人王映辉的家属邓某某赔偿了他的损失51098元，还附加赔偿了3000元费用，他表示对被告人的行为予以谅解。2、证人陈某某的证言，证明其从2014年8月份开始帮助王映辉取款（诈骗得来的钱），他又聘请了沈某某、沈某某等人帮他取款。通常是王映辉邮寄银行卡、电话卡给他，里面有银行卡的密码，并且通过电话联系告诉准备取款。他取款之后将现金当面交给王映辉或者王映辉派来的人。2014年12月10日，在王映辉通知他有钱到账后，他将银行卡卡号告诉王映辉，然后安排沈某某取款51000元。陈某某能够通过照片辨认出安排他取款人是王映辉。3、证人沈某某的证言，证明2014年10月中旬一天，他和陈某某一起到江西新余，陈某某要他拿银行卡取款。并于2014年12月10日给他一张工商银行的银行卡并告诉密码，他在工商银行江西省新余市分行营业部ATM机上先查询了余额，有51000多元，后在该银行的柜台取款45000元，又在ATM机上份两次取款6000元。并将钱交给了陈某某。4、被告人王映辉的供述和辩解和辨认，他是从2014年8月份开始从事电信诈骗的。2015年4月23日在广东省中山市金钟水库被抓获。2014年12月上旬，他在网上联系短信息群发，声称可以办理高额信用卡。一个姓乔的男子确定要办理信用卡，这个客户信息是“婷婷”或者“汪玲”交给他的。他和乔姓男子电话联系后，他自称是工商银行的信用卡的主任，加了对方QQ��码，将工商银行信用卡申请章程的文件发给对方，接着远程关闭了对方电脑里的杀毒软件，又发给对方一个“工商银行官网”的木马文件，对方按照提示在电脑上填写工商银行密码后，他就可以看见对方填写的信息，他就把钱通过网上银行转走，并安排了陈某某去取款。但他不记得陈某某有没有将钱交给他。作案后他将使用过的QQ号码、电话卡、手机、电脑等工具全部丢弃了。被告人王映辉能够通过照片辨认出取款的陈某某。5、受案登记表，证明乔某某于2014年12月10日向上海市公安局静安分局江宁路派出所报案称，被他人以办理工商银行信用卡的名义，将其存入自己账户内的工商银行银行卡内的51098元通过网上银行转走。6、被害人乔某某提供的QQ聊天记录，证明乔某某在和对方进行QQ聊天时，对方发送了工商银行信用卡申请章程的文件给他。7、工商银行银行卡6212262110001245690（户名龙某某）明细清单，证明该账户于2014年12月10日通过网上银行转入51098元；当天又通过银行卡取出45000元，通过ATM机取出两笔（分别是5000元、1000元）。8、视频截图六张、工商银行取款凭证一张，证明沈某某于2014年12月10日在工商银行江西省新余市分行柜台取款45000元。9、宁乡县公安局现场指认记录，沈某某对取款地点进行指认。10、宁乡县公安局扣押决定书、扣押物品清单、工商银行银行卡照片一张，证明扣押沈某某工商银行银行卡三张，其中一张为沈某某用于取出赃款户名为龙某某的银行卡。11、抓获经过、破案经过，证明公安机关对多起电信诈骗案件进行专案侦查后，根据线索在广东省中山市某风景水库附近将涉嫌诈骗的被告人王映辉抓获，被告人王映辉供述了公诉机关指控的罪行。12、办案说明，证明办案机关对“婷婷”、“汪玲”采取多种措施，未能查明身份。13、常住人口信息，户籍资料，证明被告人王映辉以及陈某某、乔某某的年龄等基本情况。原审人民法院根据上述事实和证据，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项之规定，判决：被告人王映辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。宣判后，原审被告人王映辉不服，以“对罪名、案件归属地、证人证言及一审两次开庭未通知律师及家属���等有异议等为由向本院提起上诉。上诉人的辩护人提出“一审量刑明显过重，要求在法定刑以下量刑”。二审对一审认定的事实及证据予以确认。本院认为，被告人王映辉以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人上诉提出“对罪名有异议”，经查，上诉人王映辉组织他人以发布虚假办理高额信用卡信息的方法骗取被害人银行卡信息，并通过网银将被害人的钱转出并支取，上诉人的行为符合信用卡诈骗罪的特征，一审法院对其定性是正确的，上诉人的该上诉理由不能成立；上诉人提出“对案件归属地有异议”，经查，湖南省高级人民法院于2015年12月28日以（2015）湘高法立刑他字第164号指定管辖决定书将本案指定株洲市芦淞区人民法院管辖，故原审人民法院依法对本案具有管辖��，上诉人的该上诉理由也不能成立；上诉人提出“对证人证言有异议”，经查，本案原审法院采信的证人证言，均经一审开庭质证，上诉人在一审开庭审理时均明确表示对证人证言无异议，且证人证言和其他书证及上诉人的供述能相互吻合，故上诉人的这一上诉理由也不能成立；上诉人提出“一审两次开庭未通知律师及家属”，经查，上诉人在一审时未聘请辨护人且法律没有规定刑事案件开庭时必须通知被告人家属到庭，故上诉人的该上诉理由亦不能成立。上诉人辩护人提出“一审量刑过重”，经查，上诉人到案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。上诉人的家属能代被告人积极赔偿被害人的全部经济损失且取得了被害人谅解，有悔罪表现，均可酌情从轻处罚。原审法院根据上诉人的犯罪事实、犯罪性质、犯罪情节和对社会的危害程度等情节，在法定幅度内对上诉人量刑并无不当，故辩护人的该辩护理由不能成立，上诉人没有法定的减轻处罚情节，对其要求在法定刑以下量刑的请求本院不予支持。原审判决认定事实清楚，证据确实充分，定罪正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五第一款（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 张 树 萍审 判 员 欧阳大志代理审判员 钟 志 建二〇一六年六月一日书 记 员 杨 玫 健附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。