河北省邯郸县人民法院刑 事 判 决 书(2016)冀0421刑初17号公诉机关河北省邯郸县人民检察院。被告人谭志朋，男，1965年1月16日出生于河北省邢台市威县，汉族，农民，群众，初中文化，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月7日被抓获，同年1月16日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。辩护人刘祥，河北李瑞涛律师事务所律师。被告人李梦开，曾用名李梦凯，男，1984年12月3日出生于河北省邯郸市大名县，汉族，农民，群众，小学文化，捕前租住于石家庄市裕华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月15日被抓获，同年1月20日被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。辩护人张俊杰，河北缔业律师事务所律师。被告人范志华，男，1956年11月27日出生于河北省石家庄市正定县，汉族，无业，党员，初中文化，捕前住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月14日被抓获，同年3月3日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕。辩护人张志强、郗为北，河北维民权律师事务所律师。河北省邯郸县人民检察院以邯县检公诉刑诉（2015）171号起诉书指控被告人谭志朋、李梦开、范志华犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月18日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸县人民检察院指派检察员李敬出庭支持公诉，被告人谭志朋、李梦开、范志华及辩护人刘祥、张俊杰、张志强、郗为北均到庭参加诉讼。本案因公诉机关申请补充侦查，延期审理二个���。现已审理终结。邯郸县人民检察院指控，2014年3月以来，被告人谭志朋、李梦开、范志华以邯郸县隆合混凝土有限公司（以下简称邯郸县隆合公司）扩建需要资金为名，分别在邢台、石家庄设立的融资点以高息为诱，面向公众非法吸收存款，从中获利。对存款人许诺三个月为一周期，先扣除利息，三个月后还本付息，并以邯郸县隆合公司名义给存款人出具借款协议书和收据。截止案发，谭志朋非法吸收公众存款约200万元，李梦开非法吸收公众存款约300万元，范志华非法吸收公众存款约190万元，非法吸收的公众存款均转入公司法人代表任保军名下的银行卡。公诉机关认为，被告人谭志朋、李梦开、范志华为谋取私利，违反国家金融法规，帮助他人非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，并且提供了相应证据，证明三被告人的行为均���触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当按照非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任。被告人谭志朋辩解，他吸收的存款也就一百多万元，而且都是通过下面业务员吸收的。谭志朋辩护人辩称，谭志朋和其他业务员共同吸收的存款不能全部计算在谭志朋身上，仅有报案人报案材料没有转账凭证，无法确定实际的非吸数额。被告人谭志朋如实供述其犯罪事实，自愿认罪、悔罪，获利较少。建议对被告人判处缓刑。被告人李梦开辩解，都是通过范志华和业务员吸收的存款，他只是负责帮客户转账、转交合同和收据。李梦开辩护人辩称，1、本案是以邯郸县隆合公司名义对外吸收存款，且款项均转入该公司法定代表人名下，应按单位犯罪处罚。2、本案是共同犯罪，李梦开在共同犯罪中起次要、辅助作用，���认定为从犯。3、被告人如实供述其犯罪事实，系初犯、偶犯，自愿认罪，悔罪。建议对被告人减轻处罚。被告人范志华辩解，都是通过业务员吸收的存款，或者是群众自己找上门来的，他只挣工资没有返点费。范志华辩护人辩称，1、被告人在公安机关立案后主动报案，接受讯问后公安机关让被告人回家，后通过网上追逃将被告人抓获，被告人范志华应构成自首。2、范志华和业务员丁兰荣、崔建英、吴凤仙等人投的钱不应认定为范志华非吸的存款。3、被告人系初犯，主观恶性较小，自己也是受害者，在本案中起辅助作用，应认定为从犯。综上，建议对被告人从轻处罚。经审理查明，一、2014年3月以来，被告人谭志朋以邯郸县隆合公司扩建需要资金为名，在邢台设立的融资点向社会公众非法吸收存款，从中获利，并向群众宣传存款利��高、风险小，存款周期三个月，利息五分提前扣即存8500元按10000元签订借款协议，三个月后返还10000元。群众存款后以邯郸县隆合公司名义给存款人出具借款协议书和借款收据，非法吸收的存款均转入邯郸县隆合公司法人代表任保军名下银行卡内。截止案发，被告人谭志朋非法吸收公众存款本金193万元。认定上述事实的证据有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证明，1、被告人谭志朋供述证明，2014年3月份，陈清宝跟他说邯郸开了个新集资项目让他来看看，他到邯郸后陈清宝带他到邯郸县隆合搅拌站实地看了看，他觉得搅拌站有实体还不错就问如何集资，陈清宝说对客户统一收8500元，三个月到期后还10000元，每签订一万元合同给他返17个点，也就是1700元，等于他只要交6800元陈清宝就给他开10000元的合同，他感觉挺合适就答应做这个项目。当时他在邢台市西关街都市港湾605室租住，在做其他投资项目的同时开始做邯郸县隆合搅拌站的投资项目，然后陆续有人在他那里往隆合搅拌站投资。他在邢台认识人不多，下面有几个业务员张爱花、孟向阳、付爱琴等人帮他集资，这些业务员带投资客户到他这里进行投资，他按照交8500元开10000元合同的比例到陈清宝那开具借款合同和收据。他中间一般都收取一到四个点的费用，剩余点数都返还给业务员或找他投资的熟人。投资方式一种是他将陈清宝给他的三个任保军账户给客户，客户直接往任保军账户里转钱，拿着小票给他。另一种是业务员带着客户直接拿现金交给他，他将这些现金打到任宝军账户。他每过几天到邯郸市陵园路西头的格林豪泰酒店2103房间找陈清宝开具隆合公司的借款合同和收据，回来由业务员转交给客户。后来他嫌陈清宝开合同比较慢，就想起董翠红说过也在做隆合搅拌站项目，条件和陈清宝一样，他就转到董翠红那开具合同和收据。三个月到期后他找陈清宝要钱给客户，陈清宝说没钱，他知道邯郸县隆合搅拌站出事了，就让下面的客户把合同复印件给他，他算了下合同金额大概是286万元，其中通过陈清宝投了大概160万元，剩下的都是通过董翠红投的，这些合同复印件后来丢了。关于他的返点钱，有时候客户给现金他就将他和业务员的返点钱直接扣下，将剩下的打入任保军账户。有时候客户按照8500元比例给任保军账户转钱，里面有他的返点钱，再有客户给现金了他就先不给任保军转，算出返点钱后再给任保军账户转钱。他自己也往里面投钱了。2、集资群众李志刚、李阳、林长运、孟国华、贾秋格等人报案材料、对被告人谭志朋的辨认笔录证明，2014年4月份，他们听说在邢台市桥东区的都市港���六楼有一个投资公司，他们过去找到谭志朋，谭志朋介绍邯郸县隆合搅拌站需要融资，回报高，存款期限三个月，利息为五分提前扣，他们按交8500元给10000元合同的比例给谭志朋钱，有的给现金，有的转账给谭志朋提供的任保军名下的银行账户，谭志朋给他们开具邯郸县隆合混凝土有限公司的合同，合同上法人是任保军。合同到期后他们找谭志朋要钱，谭一直往后推，后来人也找不到，他们的钱到现在也没收回来。3、集资群众的身份证复印件、借款协议书及借款收据复印件、部分银行转账凭证及公安机关制作的报案集资群众存款数额统计单证明，上述集资群众通过谭志朋与邯郸县隆合公司签订的借款合同金额为228万元，实际投入本金数额193万元。涉及转账的资金均转入任保军名下银行账户，借款协议均加盖邯郸县隆合公司印章和企业法人任保军印章。4、被告人谭志朋对陈清宝的辨认笔录及陈清宝在逃人员登记信息表。二、2014年3月以来，被告人李梦开、范志华以邯郸县隆合公司扩建需要资金为名，在石家庄正定县设立的融资点向社会公众非法吸收存款，从中获利，并以发传单的方式向公众宣传存款利息高、风险小。存款周期三个月，利息四分提前扣即存8800元按10000元签订借款协议，三个月后返还10000元。群众存款后以邯郸县隆合公司名义给存款人出具借款协议书和借款收据，非法吸收的存款均转入邯郸县隆合公司法人代表任保军名下的银行卡内。截止案发，被告人李梦开非法吸收公众存款本金241万元，被告人范志华非法吸收公众存款本金185万元。认定上述事实的证据有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证明，1、被告人李梦开供述证明，2014年3月25日左右，他表哥司相奎说邯郸县有一个隆合混凝土有限公司的项目不错，正在扩建需要向民间借款集资，让他在正定县建立一个集资点发展客户为隆合混凝土公司借款，客户借款给隆合公司8800元三个月到期后能返还10000元，客户每签订10000元合同给他返18个点，就是1800元。司相奎在正定县梅山路东头租了间临街店面，3月27日他到那家店面，司相奎把隆合公司的空白借款合同和宣传页放到店里，后来陆续招到丁兰荣、崔建英等五个业务员，业务员固定工资1500元，每签订10000元合同从他的返点中给业务员二、三个点。这期间司相奎还叫来一个叫范志华的正定人作为顾问辅助他工作，范志华是本地人认识的人多，每月给范志华开3000元工资，如果范志华找人签了合同，每签10000元合同就从他的返点中给范志华8个点。范志华带着其他业务员在梅山路上散发隆合公司的简介和宣传单，一个礼拜���了六七千份。范志华自己按实交8800元签订10000元合同的比例签订了64万元的借款合同，他又按每10000元给范志华800元的返点。客户来投资都是冲着范志华和业务员的，他主要负责帮忙转账，给客户转交合同，有转账的他就把任宝军建行、工行和农行的三个账户给客户，客户转完钱后把小票给他，有交现金的就直接给他，由他去银行往任保军账户上转账，范志华和其他业务员做的业务也是将转账小票或现金交给他，他当场开合同然后拿着小票找司相奎，过两天司相奎将开好的收据送到正定梅山路的店面，他再将合同和收据给客户。他的返点是司相奎每次给他送收据时直接给他现金，他将这些返点留够自己的剩下的返给范志华和其他业务员。他在本上记着投钱的全部人数和钱数。2014年4月26日司相奎说公司的项目已经停止集资，让他从梅山路的集资点撤出。2014年6月底这���投资客户的合同快到期了，司相奎让他将客户的合同和收据收上来交给司相奎去邯郸兑现。过了一段时间司相奎一直没有退钱，并告诉他隆合公司现在退不了钱，他担心客户找他要钱就将手机号换了，也不敢去正定县，他得的钱花50000元给家里盖房子，剩下都花了。2、被告人范志华供述证明，2014年3月份，李梦开在正定梅山路开了一家隆合公司投资咨询处，他去了解情况，一个叫司相奎的人跟他说邯郸县隆合公司刚成立能赚钱，正在扩建急需用钱，借给该公司钱的人能得到高利息，三个月就还，月息四分。他从3月28日开始陆续往隆合公司投资了563200元，李梦开给了他总共64万元的借款合同和收据。后来司相奎让他在那里当顾问，每月底薪3000元，如果能拉来存款，每10000元给他20个点，对外签合同是12个点，投资者投8800元三个月后返还10000元，剩余8个点由他支配。他答应后就开始在正定拉存款，向其他人介绍说隆合公司刚成立，证照齐全，让投资人放心投钱，他总共为40个人办理了手续，开出的合同金额为221万元，他自己有底账。司相奎是隆合公司石家庄总代理，李梦开是司相奎派到正定开办融资点的，二人是同乡，跟石家庄的联系都是李梦开在跑，有人通过他投资后李梦开拿着客户投资的现金或银行小票去石家庄找司相奎要合同和收据，回正定后给了他，他再给投资客户，司相奎将返点以现金形式交给李梦开，李梦开扣下自己的返点再给他返点。3、司相奎供述证明，2014年2、3月份他在邯郸认识一个叫杜姐的人给他介绍说隆合混凝土公司是新开的搅拌站，没有风险，利息也高，只要有人投钱他就能拿回本钱和利息。后来杜姐让他在石家庄找投资的人，每10000元给他返28个点。他就在正定县梅山路开了个集资���，让他舅舅的孩子李梦开过来，他给李梦开说邯郸有一个新开的隆合搅拌站正在集资，有项目，业务很多，没有风险，利息也高，让李梦开自己给客户定返点，李梦开答应了。他将任宝军的三个银行账号给了李梦开，并设计了隆合公司的宣传页让李梦开复印后散发，又给了李梦开一些空白合同。后来他嫌李梦开年轻不认识正定人，就找到正定本地人范志华，让范志华当集资点的顾问帮李梦开找客户，具体李梦开给范志华开多少工资，怎么分返点钱他就不管了，扣除给客户的12个返点，李梦开和范志华能拿到18个点。集资点开始运转后，李梦开几乎不隔天的拿着投资者的转款小票来找他，他从杜姐那开好合同和收据，同时以现金形式给他返点，他扣除自己的返点后给李梦开。就这样运转了一个月左右，杜姐给他打电话说第一轮投资结束了，让他停止集资，他就让李梦���停了。4、丁兰荣、崔建英证言证明，2014年3月底在梅山路一家隆合公司的集资点，范志华让他们往隆合公司投资，投8800元三个月后还10000元，并说这个公司刚开，零风险，丁兰荣分两次投了14万元，崔建英投了17600元。后来范志华让他们在集资点当业务员，每月1500元底薪，每拉来10000元存款给100元好处费，范志华让他们在梅山路发放宣传单介绍隆合公司。他们在那里干了两个月，李梦开是负责人，负责拿着投资人的钱存到银行，帮投资人往隆合公司转账，并拿着转款小票到石家庄换合同和收据，李梦开不怎么拉客户，有客户来了也介绍隆合公司。范志华主要是找人投资隆合公司，接待询问投资的人，劝别人投资隆合公司。同时他们业务员对范志华负责，他们拉来的所有投资户都是通过范志华投资隆合公司。投资户有的拿现金去交给范志华，再由李梦开到��行转账给隆合公司账户，有的自己将钱转到隆合公司账上，拿着小票交给范志华，最后由李梦开拿着小票去石家庄换合同和收据，回来后由范志华给投资户。如果是业务员拉来的投资户，范志华就把合同和收据给业务员，由业务员给投资户。隆合公司有工行、建行、农行三个账户，投资人都是投8800元，三个月后返10000元。5、集资群众刘志菊、王贵芬、霍英、崔兵兰、赵维兰、郭建海、傅香菊、陈秀丽、王秀珍等人报案材料、对被告人李梦开、范志华的辨认笔录证明，2014年4月份，他们是通过李梦开、范志华介绍往邯郸县隆合混凝土公司投钱，四分利，三个月一周期，利息先扣除即交8800元三个月到期后领10000元，到7月份听说隆合搅拌站出事了，他们投的钱都要不回来了。这个投资公司的负责人是李梦开，还有范志华，下面有几个业务员。6、被告人李梦开、范志华记录集资人员姓名、集资日期、合同金额的笔记本及统计表、集资群众身份证复印件、借款协议及收据、部分转账凭证、公安机关制作的报案集资群众存款数额的统计单证明，集资群众通过李梦开、范志华与隆合公司签订的借款合同金额为221万元，实际投入本金数额为185万元，范志华本人与隆合公司签订借款合同金额为64万元，实际投入本金数56万元。涉及转账的资金均转入任保军名下银行账户。借款协议均是集资群众与邯郸县隆合混凝土有限公司签订，并加盖公司印章和企业法人任保军印章。认定上述事实的其他证据有，1、邯郸县隆合混凝土有限公司工商登记资料等相关证据证明，该公司法定代表人任宝军，住所地邯郸县尚壁镇中亓固村。2、证明任保军名下银行账户的开户信息查询单。3、公安机关出具的证明被告人谭志朋于2015年1月7���被抓获、被告人李梦开于2015年1月15日被抓获、被告人范志华于2015年2月14日被抓获的到案经过。4、被告人谭志朋、李梦开、范志华的现实表现证明及户籍证明等证据。上述证据经庭审质证，能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人谭志朋、李梦开、范志华违反国家金融管理法律规定，以高利息为诱向社会公众公开宣传，非法吸收存款，数额巨大，至今尚未归还，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谭志朋非法吸收存款本金193万元，谭志朋及辩护人对非吸数额提出异议的辩解意见和辩护意见与庭审查明的事实与证据不符，不予采纳。被告人李梦开、范志华在非法吸收公众存款过程中只是分工不同，且均有获利，其行为构成非法吸收存款罪的共同犯罪，不易区分主从犯；该集资点共非法吸收公众存款本金241万元，其中含范志华本金56万元，故被告人李梦开的非吸数额为241万元，被告人范志华的非吸数额为185万元。李梦开辩护人提出本案系单位犯罪、李梦开系从犯的辩护意见无事实与法律依据，不予采纳；范志华辩护人提出范志华具有自首情节、系从犯的辩护意见无事实与法律依据，不予采纳。三被告人均自愿认罪、悔罪，可以酌情从轻处罚。综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干为题的解释》第一条、第三条之规定,判决如下，一、被告人李梦开犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先���羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月7日起至2018年5月6日止。所判罚金于判决生效之日起十日内履行完毕。）二、被告人谭志朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月15日起至2018年4月14日止。所判罚金于判决生效之日起十日内履行完毕。）三、被告人范志华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月14日起至2018年5月13日止。所判罚金于判决生效之日起十日内履行完毕。）四、涉案赃款应依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决���之次日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审判长  岳桂芹审判员  刘丹丹审判员  岳海振二〇一六年六月十七日书记员  席晓燕附:相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以��共同故意犯罪。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干为题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给���回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作��量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。