湖北省恩施市人民法院刑 事 判 决 书（2015）鄂恩施刑初字第00478号公诉机关恩施市人民检察院。被告人陆家敏，无业。因涉嫌犯合同诈骗罪，2015年1月24日被恩施市公安局刑事拘留，同年2月14日被逮捕，现羁押于恩施市看守所。辩护人吴远佳、向荣艳，湖北雄视律师事务所律师。被告人杨某，女，1982年2月20日出生于湖北省恩施市，身份证号码4228011982********，土家族，小学文化，无业，住恩施市叶挺路信达首府**栋*单元****室。因涉嫌犯合同诈骗罪，2015年3月16日被恩施市公安局取保候审。辩护人严奉祥，湖北雄视律师事务所律师。恩施市人民检察院以恩市检诉刑诉（2015）469号起诉书指控被告人陆家敏犯合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人杨某犯合同诈骗罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，恩施市人民检察院指派代理检察员罗奎出庭支持公诉，被告人陆家敏及其辩护人吴远佳、向荣艳，被告人杨某及其辩护人严奉祥到庭参加了诉讼，现已审理终结。公诉机关指控，被告人陆家敏在恩施市承包钢筋安装工程，因资金周转困难而陆续向他人高息借款，导致资不抵债。2013年至2014年，陆家敏单独或伙同其妻杨某以高息为诱饵，隐瞒个人及家庭真实资金状况，骗取他人财物。案发后，陆家敏、杨某自动到公安机关投案。㈠合同诈骗罪2014年8月至12月，被告人陆家敏伙同其妻杨某以其恩施市叶挺路信达首府16栋2单元1708室房产作抵押，与他人签订借款或买卖合同，先后骗取顾某某等11人共计人民币286.35万元，并将所得款项大部分用于归还借款本息。其中，骗取圣诺典当有限公司人民币14.55万元、向某人民币27.6万元、刘某人民币42.5万元、顾某某人民币28.2万元、祝某某人民币18万元、黄某某人民币28.2万元、聚鑫源投资公司人民币20万元、刘某某人民币18.2万元、田某某人民币20万元、清源小额贷款公司人民币29.1万元、马某人民币40万元。㈡诈骗罪2013年至2014年，被告人陆家敏以承包工程需要周转资金为由，以高息为诱饵，隐瞒个人家庭真实资金状况，骗取董某等15人共计人民币225.95万元。其中，诈骗董某人民币16万元、黄某人民币34.25万元、程某某人民币48.3万元、王某、张某某夫妇人民币23万元、王某某人民币18万元、王某乙人民币3.5万元、吴某人民币8.5万元、周某某人民币9万元、向某某人民币15.4万元、张某某人民币5万元、周某某、袁某某夫妇人民币15万元、米某某人民币5万元、于某某人民币10万元、廖某某人民币5万元、李某某人民币10万元。㈢信用卡诈骗罪2013年3月，被告人陆家敏在中国银行恩施分行申办信用卡一张（卡号62×××58），后变更居住地址及电话号码未告知发卡银行。2015年1月12日，陆家敏使用该信用卡透支人民币20621.22元，其中本金18922.51元。中国银行多次通过陆家敏申办信用卡时预留的联系电话及联系地址，均无法联系到本人，至今未归还本息。就上述指控，公诉机关提交了二被告人的户籍证明、银行开户信息及流水、借款资料、被害人向某等人的陈述、证人刘泽军等人的证言、房屋价格鉴定意见书等证据。据此认定被告人陆家敏的行为构成合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，被告人杨某的行为构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。被告人陆家敏对公诉机关指控的罪名均无异议，但认为部分数额不准确。其辩护人的辩护意见是指控陆家敏的行为构成合同诈骗罪和诈骗罪的罪名成立，但其事后偿还的利息部分应抵扣其诈骗金额；另吴绍斌担保的向马某抵押借款40万元、借雷某10万恩施市法院已经民事判决、借张某某5万元和借周某某、袁某某15万元已归还，以上均不应认定为犯罪金额。辩护人向本院提交了以下证据：⑴恩施市法院（2015）鄂恩施民初字第00267号民事判决书，证实恩施市法院已经判决陆家敏、杨某共同偿还雷某10万元借款，廖洪英、石中玉承担连带责任；⑵恩施市法院（2015）鄂恩施民初字第00421号民事判决书，证实恩施市法院已经判决陆家敏、杨某共同偿还马某40万元借款，吴绍斌承担连带责任；⑶向某某、米某某、田某某、廖某某的谅解书各一份，证实四被害人均对陆家敏、杨某的行为予以谅解。被告人杨某对公诉机关指控的罪名及主要事实无异议。但辩称向向某借钱是事后补签的字。其辩护人认为杨某的行为构成合同诈骗罪，其中诈骗向某、刘某、聚鑫源公司、马某、清源贷款公司的钱在主观上无非法占有的目的，不构成犯罪。另其事后偿还的利息部分应抵扣其诈骗金额。鉴于其具有投案自首，系从犯，未分得赃款的量刑情节，建议判处缓刑。经审理查明：㈠诈骗罪2013年以来，被告人陆家敏因承包工程导致资金短缺，其在明知资金无法正常周转，也无力偿还外债的情况下，以非法占有为目的，隐瞒事实真相，继续以承包工程需要周转资金等为由，以高息为诱饵，对多人实施多次诈骗，共计诈骗金额达人民币208.45万元。其中，诈骗董某人民币16万元、黄某人民币34.25万元、程某某人民币48.3万元、王某、张某某夫妇人民币18万元、王某某人民币18万元、王某乙人民币3.5万元、吴某人民币8.5万元、周某某人民币6.5万元、向某某人民币15.4万元、张某某人民币5万元、周某某、袁某某夫妇人民币15万元、米某某人民币5万元、于某某人民币10万元、廖某某人民币5万元。陆家敏把诈骗来的资金，用来还债、支付利息和个人挥霍。在无力维持借新债还旧债，又被被害人得知真相的情形下，陆家敏于2015年1月23日到恩施市公安局主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。破案后，向某某、米某某、廖某某对陆家敏的行为予以谅解。上述事实，被告人陆家敏在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人董某、黄某等人的陈述，借条复印件、银行流水明细、户籍证明等证据证实，足以认定。㈡合同诈骗罪2013年以来，被告人陆家敏因承包工程资金短缺，便在外以高息为诱饵借款，导致资不抵债。后陆家敏雕刻了假的公章，伪造了与其妻被告人杨某共有的恩施市叶挺路信达首府16栋2单元1708室房产的购房合同。2014年8月至12月，陆家敏伙同杨某持假的购房合同，以其房产作抵押，与他人签订抵押借款或房屋买卖合同，先后骗取顾某某等10人共计人民币246.35万元。其中，诈骗恩施圣诺典当有限公司人民币14.55万元、向某人民币27.6万元、刘某人民币42.5万元、顾某某人民币28.2万元、祝某某人民币18万元、黄某某人民币28.2万元、恩施州聚鑫源资产管理有限公司人民币20万元、刘某某人民币18.2万元、田某某人民币20万元、清源小额贷款公司人民币29.1万元。陆家敏将所得款项大部分用于归还借款本息。案发后，陆家敏、杨某主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。破案后，田某某对陆家敏、杨某的行为予以谅解。上述事实，被告人陆家敏、杨某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人向某、刘某等人的陈述，抵押借款合同或房屋买卖合同、借条、银行流水明细、户籍证明等证据证实，足以认定。另，一、关于公诉机关指控被告人陆家敏是否构成信用卡诈骗罪经查，被告人陆家敏于2013年3月20日在中国银行恩施分行办理信用额度为1万元信用卡一张，2015年1月12日将信用额度临时调至1.9万元，同日刷卡消费18990元，还款日为2月12日。2015年1月24日，陆家敏因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，未能按期还款。另查明，陆家敏在此之前曾多次调高额度，且多次刷卡消费，虽同样面临高额债务，仍能按期归还信用卡透支的金额。故目前证据不能证明陆家敏具有恶意透支的主观故意，信用卡诈骗罪不成立。公诉机关对陆家敏犯信用卡诈骗罪的指控，本院不予支持。二、关于公诉机关指控被告人陆家敏诈骗李某某人民币10万元是否属实经查，该10万元由陆家敏与李某某谈好后，在其哥哥雷某手中拿钱，陆家敏出具的借条为借到雷某人民币10万元，由廖洪英及石中玉提供担保。雷某于2015年1月29日在本院起诉陆家敏、杨某、廖洪英、石中玉归还该借款。本院于2015年4月2日以（2015）鄂恩施民初字第00267号民事判决书判决陆家敏、杨某共同偿还雷某人民币10万元；廖洪英、石中玉承担连带责任。李某某于同年3月4日向恩施市公安局报案。该笔借款有担保人廖洪英、石中玉提供担保，且被害人雷某（李某某）在向公安机关报案前已经提起民事诉讼，其权益已经得到保障，本院不认定为诈骗犯罪。另被害人王某夫妇当庭陈述陆家敏尚欠其人民币18万元、周某某当庭陈述陆家敏尚欠其人民币6.5万元，本院以其当庭陈述为准。故本院认定被告人陆家敏犯诈骗罪的犯罪金额为人民币208.45万元。三、关于公诉机关指控被告人陆家敏、杨某以合同诈骗马某人民币40万元能否成立经查，陆家敏、杨某以其房产作抵押，由吴绍斌担保，借马某人民币40万元，马某于2015年2月10日在本院起诉陆家敏、杨某、吴绍斌归还该借款，同年2月27日向恩施市公安局报案。本院于2015年8月7日以（2015）鄂恩施民初字第00421号民事判决书判决陆家敏、杨某归还马某40万元借款；吴绍斌承担连带责任。该笔借款有担保人吴绍斌提供担保，且被害人马某在向公安机关报案前已经提起民事诉讼，其权益已经得到保障，属民事纠纷，故本院不认定为合同诈骗犯罪。综上，被告人陆家敏、杨某犯合同诈骗罪的犯罪金额为人民币246.35万元。本院认为，被告人陆家敏以非法占有为目的，隐瞒事实真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人陆家敏、杨某以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中骗取他人财物，数额特别巨大，二被告人的行为均已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认，依法应对陆家敏实行数罪并罚。在合同诈骗犯罪中，被告人陆家敏起主要作用，系主犯，杨某起辅助作用，系从犯。二被告人的辩护人关于后期已经归还的利息应计入本金之内的辩护意见，本院不予采信。杨某供称向向某借钱时其在场，且事后补签名，故其辩称不对该笔金额承担责任的辩护意见，本院不予采信。鉴于被告人陆家敏、杨某均有自首情节，杨某系从犯，本院决定对陆家敏、杨某犯合同诈骗罪均减轻处罚，对陆家敏犯诈骗罪从轻处罚。经恩施市司法行政机关调查，同意对被告人杨某适用非监禁刑，在社区进行矫正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第四十七条、第六十九条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陆家敏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币20000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币20000元，合并后，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币40000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年1月24日起至2029年1月23日止；判处的罚金，限判决生效后30日内缴纳。）被告人杨某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币5000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；判处的罚金，限判决生效后30日内缴纳。）二、责令被告人陆家敏退赔董某某人民币16万元、黄某某人民币34.25万元、程某某人民币48.3万元、王某某、张某某夫妇人民币18万元、王某某人民币18万元、王某乙人民币3.5万元、吴某人民币8.5万元、周某某人民币6.5万元、向某某人民币15.4万元、张某某人民币5万元、周某某、袁某某夫妇人民币15万元、米某某人民币5万元、于某某人民币10万元、廖某某人民币5万元。责令被告人陆家敏、杨某退赔恩施圣诺典当有限公司人民币14.55万元、向某某人民币27.6万元、刘某某人民币42.5万元、顾某某人民币28.2万元、祝某某人民币18万元、黄某某人民币28.2万元、恩施州聚鑫源资产管理有限公司人民币20万元、刘某某人民币18.2万元、田某某人民币20万元、清源小额贷款公司人民币29.1万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向恩施土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长 向 云审判员 李红艳审判员 王 桥二〇一六年六月六日书记员 马腾飞