陕西省榆林市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2016)陕08刑终211号原公诉机关神木县人民检察院。上诉人（原审被告人）郝某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月2日被神木县公安局刑事拘留，2014年8月29日被逮捕。现羁押于神木县看守所。神木县人民法院审理神木县人民检察院指控原审被告人郝某犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年10月19日作出（2015）神刑初字第00409号刑事判决。宣判后，原审被告人郝某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭审理本案，经过阅卷、讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原审判决认定，2011年至2013年间，被告人郝某与其丈夫牛某（另案处理）在没有办理任何金融手续的情况下，通过亲友口口相传，以投资地产、煤矿及生意周转的名义向社会公众吸收存款。截至案发，被告人郝某及牛某以月利率1.5%至4%不等的高额利息共计向21人吸收存款原始本金2458万元，实际支付利息599.96万元，利转本39万元，退还本金138.5万元，往息抵本后，现未退还存款总额为1719.54万元。其中被告人郝某作为借款人签字的共有8笔，金额为823万元，作为担保人签字的有1笔，金额为100万元。被告人郝某及其丈夫牛某将吸收款项用于支付利息及个人投资、生意周转。另查明，案发后，神木县公安局已查封、扣押、冻结的被告人郝某及牛某的资产有：1、登记在被告人郝某名下的位于西安市雁塔区长安南路2号三宝双喜住址小区1-12704号房产一套，产权号Y07068813。2、牛某在陕西神木农村商业银行（账号271002040110900036****）内存款2318.58元；郝某在陕西神木农村商业银行（账号271002360110900093****）内存款1856.16元。3、神木县锦华新型建材有限责任公司股份，公司注册资本为1000万元，牛某占股10%。4、榆林市锦华建材有限责任公司股份，公司注册资本为3000万元，牛某占股16.6667%。5、榆林市锦华建材有限责任公司所属土地17637.16平方米（位于榆林市横山县白界草海则），该地块土地证——横国用（2009）第0337号和横国用（2009）第0338号于2012年7月19日在长安银行榆林支行办理抵押贷款，现已被查封。牛某购买该地块时曾向呼一等9人募集入股款340万元，具体情况为：呼一入股本金10万元，郝一入股本金10万元，张一入股本金80万元，郝二入股本金30万元，贺一入股本金20万元，牛一入股本金110万元，牛二入股本金50万元，贾一入股本金10万元，阎一入股本金20万元。上述入股金未分红及退还过本金。6、登记在牛某名下的位于神木县惠泉路北60号商铺，产权号005521。神木县人民法院查封的资产有：神木县神木镇惠泉路下北七巷3号房屋一套，产权号09120231，为牛某、郝某共有。该房产在神木县农村商业银行南郊分理处抵押贷款120万，属被告人及牛某个人合法财产，现已被神木县人民法院查封。上述事实，有经原审庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、被告人郝某的供述。该郝供认她与牛某是夫妻关系，二人一起做生意，从2009年开始，他们需要流动资金的时候，和银行贷不来款，就以夫妻二人的名义和亲戚及一些认识的人，还有一些亲戚朋友介绍来的人吸收资金。他们按2.5%-3.5%不等的月利率向大概31人吸收存款计3000多万，支付利息1000多万，吸收的存款在集宁市煤矿入股1700多万，在神木县锦界镇投资了一个商混站，还在榆林买过地，剩余的用来倒贷款及给存款户支付利息。她和牛某的资产情况为：神木县神木镇惠泉路下北七巷3号房屋一套，产权号09120231，为牛某、郝某共有，该房产现已被神木县人民法院查封，并在神木县农村商业银行南郊分理处抵押贷款120万；神木县铧山桥丽景家园南区32号楼1单元701室房产一套卖给谢二，已过户；神木县铧山桥丽景家园南区32号楼2单元801室房产一套抵债给高三，已过户；奔驰550轿车一辆抵债给阎一，已过户。2、集资参与人邱二等21人的陈述及相关贷款条据。该21人陈述被告人郝某与在逃的牛某是夫妻关系，2011年至2013年间，二人在没有办理任何金融手续的情况下，通过亲友口头宣传，以投资地产、煤矿及生意周转的名义向他们吸收存款。截至案发，被告人郝某及在逃的牛某以月利率1.5%至4%不等的高额利息共计向他们21人吸收存款原始本金2458万元，实际支付利息599.96万元，利转本39万元，退还本金138.5万元，往息抵本后，现未退还存款总额为1719.54万元。其中被告人郝某作为借款人签字的共有8笔，金额为823万元，作为担保人签字的有1笔，金额为100万元。3、证人高二的证言，集资参与人牛一的陈述。该二人证实牛某贷牛一的200万元实际属高二所有且牛某支付的利息也是直接转给高二。截止案发，共向高二支付利息56万元，未退还本金144万元。4、银行交易传票及传票统计表。辅助证明上述21名集资参与人所陈述的事实。5、证人呼一等9名入股参与人的证言。该9人证实牛某在榆林市横山县购买土地时曾向他们9人募集入股款计340万元，具体情况为：呼一入股本金10万元，郝一入股本金10万元，张一入股本金80万元，郝二入股本金30万元，贺一入股本金20万元，牛一入股本金110万元，牛二入股本金50万元，贾一入股本金10万元，阎一入股本金20万元。上述入股款均未分红及退还本金。6、证人牛一的证言。该牛证实其父牛某在神木县惠泉路有一套街产面积大概为500平米，在神木县锦界镇有一处商混站，在榆林有一块工业用地面积大概是100亩，在内蒙古集宁市有一块明盘煤矿里有股份。牛某没有给过他任何资产，只有两副旧的工程吊塔及十几吨钢管和一些钢管卡子，算是他和牛某借用的。7、证人贺二、李二、康二的证言。该三人在神木县惠泉路北60号商铺租赁门市，证实该商铺的出租人为牛某。8、证人谢二、谢三的证言，收据，购房协议书，取款凭证、银行账户明细查询。该二人证言及相关书证证实2014年2月11，牛某将自己所有的神木县铧山桥丽景家园南区32号楼1单元701室房产一套以55.7万元的价格卖给谢二，已过户。9、证人郝一、郝二、阎一的证言。该三人证实谢二系被告人郝某的女婿，与郝某大女儿王燕育有一子。10、证人高三的证言、民事起诉状、民事调解书、人民法院诉讼收费专用票据、贷款条据、收据。该高证言及相关书证证实她丈夫郝忠义与郝某是兄妹关系，牛某欠她37.055万元。2014年3月7日，经神木县人民法院调解，牛某将自己所有的神木县铧山桥丽景家园南区32号楼2单元801室房产一套以37.055万元的价格抵债给她儿子郝瑞，已过户。11、证人姜三、任三的证言。该二人证实牛某在神木县锦华新型建材有限公司占股10%，该公司注册资本为1000万元。12、郝某、牛某银行协助查询财产通知书回执及冻结回执。证明郝某、牛某二人账户资产情况，及神木县公安局已冻结牛某在陕西神木农村商业银行（账号271002040110900036****）内存款2318.58元，冻结郝某在陕西神木农村商业银行（账号271002360110900093****）内存款1856.16元。13、房屋信息查询回执及协助查封通知书。载明已轮候查封郝某所有的西安市雁塔区长安南路2号三宝双喜住址小区1-12704号房产一套，查封牛某、郝某共有的神木县神木镇惠泉路下北七巷3号房屋一套，查封牛某所有的神木县惠泉路北60号商铺一座，查封榆林市锦华建材有限责任公司所属土地17637.16平方米（位于榆林市横山县白界草海则）。14、股份查询信息及协助冻结通知书。证明牛某在神木县锦华新型建材有限责任公司的股份（公司注册资本为1000万元，牛某占股10%）已轮候冻结，在榆林市锦华建材有限责任公司的股份（公司注册资本为3000万元，牛某占股16.6667%）已冻结。15、户籍证明信。证明被告人郝某与在逃的牛某系夫妻关系，且二人此前无违法犯罪记录。342人信息。载明被告人郝某与在逃牛某的个人信息。17、拘留证、逮捕证。载明2014年8月2日，郝某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被神木县公安局刑事拘留，2014年8月29日被逮捕。据此，原审法院认为，被告人郝某伙同其丈夫牛某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。关于被告人郝某辩称她未直接参与吸收存款，她在借款条据上的签名均是事后补签的意见，与查明事实不符，不予采纳。其辩护人韩增光认为公诉机关指控郝某构成非法吸收公众存款罪证据不足，应宣告被告人无罪的意见。经查，根据被告人郝某在本案侦查阶段供述，均能证实被告人与其丈夫以投资地产、煤矿及生意周转为由，通过亲友口口相传以高息为诱饵，向社会不特定对象吸收存款，且其以借款人的身份在借据上签名，属于向社会不特定对象吸收存款的行为，且造成集资参与人的损失巨大，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，故其辩护观点不能成立。被告人郝某在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，具有可从轻、减轻处罚之情节，根据被告人郝某的犯罪情节及悔罪表现，决定对其减轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条，第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人郝某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又六个月；并处罚金人民币50000元。二、被告人郝某所有的西安市雁塔区长安南路2号三宝双喜住址小区1-12704号房产及郝某与牛某共有的神木县神木镇惠泉路下北七巷3号房产中属郝某所有的部分，依法处置后返还集资参与人。三、神木县公安局冻结郝某在陕西神木农村商业银行内存款计1856.16元，按比例返还集资参与人，不足部分继续予以追缴。郝某上诉认为，原审法院查封其丈夫牛某名下的位于神木县惠泉路北60号商铺（产权号00552**）不当，请求二审法院依法判决返还。经二审审理查明，原审判决认定上诉人郝某犯非法吸收公众存款罪的事实正确清楚，有经过原审庭审举证、质证并予以确认的上诉人郝某的供述和集资参与人邱二等人的陈述及相关贷款条据、证人高二、呼一、牛一、贺二、李二、康二、谢二、谢三、郝一、郝二、阎一、高三、姜三、任三的证言以及银行交易传票及传票统计表、银行协助查询财产通知书回执及冻结回执、房屋信息查询回执及协助查封通知书、股份查询信息及协助冻结通知书等书证在卷佐证。二审期间，上诉人郝某再未提供新的证据，故本院对原审判决所列举的证据及认定的事实予以确认本院认为，上诉人郝某伙同其丈夫牛某未经国家金融监管部门批准，违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。依法应予惩处。上诉人郝某在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。关于其上诉所持原审查封其丈夫牛某名下的位于神木县惠泉路北60号商铺（产权号00552**）不当之理由，经查，其丈夫牛某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪在逃，为防止其名下资产被恶意转移隐藏，公安机关将上述房产予以查封，该行为属公安机关依法履行职务之举，且原审法院在对本案判决时仅将其名下及其与其丈夫牛某共有的房产予以处置，并未涉及上述牛某名下的商铺。故其上诉理由，不予采纳。原判根据其犯罪情节和作用地位以及悔罪表现对其减轻处罚，并无不当。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  刘建标代理审判员  冯骥飞代理审判员  马 验二〇一六年六月三十日书 记 员  刘宝霞