黑龙江省大庆市龙凤区人民法院刑 事 判 决 书（2016）黑0603刑初78号公诉机关大庆市龙凤区人民检察院。被告人王某某，女，汉族，小学文化。2015年11月18日因本案被抓获后临时羁押于黑龙江省同江市看守所，2015年11月21日因本案被大庆市公安局红岗分局押解回大庆市刑事拘留，2015年12月19日被逮捕，现羁押于大庆市第一看守所。辩护人刘民，黑龙江司洋律师事务所律师。大庆市龙凤区人民检察院以庆龙检诉刑诉[2016]74号起诉书指控被告人王某某犯合同诈骗罪，于2016年3月10日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院审查受理后，于2016年3月30日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。大庆市龙凤区人民检察院指派检察员王立波出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人刘民到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年6月17日，被告人王某某在明知自己无还款能力的情况下，使用虚假的产权证明与龙江银行股份有限责任公司签订了汽车分期付款合同，并由大庆市日昇昌融资担保有限公司为其购车提供担保，透支人民币248800元，购买了一辆丰田汉兰达越野车（车牌号黑A7A0**），在2015年4月29日后，被告人王某某在归还111700元购车款后，拒不归还银行欠款，并将所购车辆抵押给他人，现车辆不知去向。经侦查，2015年11月18日，被告人王某某在黑龙江省同江市抓获。公诉机关认为被告人王某某以非法占用为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(五)项之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任；被告人王某某如实供述自己的罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定对其处罚。被告人王某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人辩称，大庆市龙凤区人民法院对于本案并无管辖权，因本地既非被告人居住地也非犯罪行为发生地、犯罪结果发生地；被告人王某某主观上不具用非法占有的目的，王某某贷款购车，是为了得到一笔贷款，而后逐月还款，她不是想得到款项后不还款或携款潜逃，被告人王某某也还过几期欠款，只是因后期经济上出现问题没有能力继续还款，只能作为合同纠纷处理，不能定合同诈骗罪。经审理查明，2014年6月17日，被告人王某某在明知自己无还款能力的情况下，为了获取汽车抵押获利，向龙江银行股份有限公司申请办理零首付信用卡汽车专项分期付款业务，在此过程中提供虚假的商品房买卖合同等证明材料，取得大庆市日昇昌融资担保有限责任公司担保，从而与龙江银行签订了信用卡汽车专项分期付款合同并取得龙江银行购车款人民币248800元，购买了一辆丰田汉兰达越野车，车牌号为黑A7A0**。被告人王某某获取汽车先将汽车抵押给大庆市日昇昌融资担保有限责任公司作反担保，后又将汽车抵押他人，所获钱款除用于归还银行部分购车款外，均用于偿还个人债务，现车辆去向不明。在案发前，被告人王某某还利用龙江银行发放的用于归还购车款的信用卡多次透支用于个人消费共计人民币18179元，截至到案发2015年8月20日，扣除被告人王某某已归还个人消费透支款人民币18179元外，共计向龙江银行信用卡内偿还购车款本金人民币93521元，尚有人民币155279元未归还。2015年11月18日被告人王某某在黑龙江省同江市被公安机关抓获。上述事实有经庭审举证、质证的以下证据证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书、发破案经过、抓获经过羁押证明，证实本案侦破及被告人王某某被抓获归案的事实经过。2、龙江银行信用卡汽车分期逾期客户报案材料、催缴记录、催款通知书、王某某交易明细、龙江银行信用卡通用申请表、龙江银行信用卡购车分期付款申请人资信调查表、龙江银行信用卡汽车专项分期付款业务合同、抵押合同复印件、个体工商户营业执照复印件、被告人王某某身份证复印件、户口本复印件、大庆市日昇昌融资担保有限公司出具的说明、担保承诺函、龙江银行股份有限公司信用卡中心出具的还款证明、汽车销售合同、机动车注册登记信息表、机动车销售统一发票、大庆市公安局红岗分局车辆去向说明、证人张某某的证言笔录，证实被告人王某某在龙江银行股份有限公司申请办理零首付信用卡汽车专项分期付款业务，并经龙江银行大庆市分行龙凤支行审核通过，取得购车款人民币248800元，购买了一辆丰田汉兰达越野车，并将该车抵押给大庆市日昇昌融资担保有限责任公司作为反担保，现车辆去向不明。案发前，被告人王某某扣除归还个人消费透支款人民币18179元外，共计向龙江银行信用卡内偿还购车款本金人民币93521元，尚有人民币155279元未归还的事实经过。3、商品房购销合同、同江市房地产管理局出具的查档证明、证人常孝全的证言笔录、常孝全的居住证明，房屋产权证复印件，证实被告人王某某提交的商品房买卖合同系伪造。4、辨认笔录，证实王某某对张某某的辨认过程。5、证人王某证言笔录，证实被告人王某某在龙江银行股份有限公司申请办理零首付信用卡汽车专项分期付款业务，获取汽车后将汽车出卖他人，所得钱款用于偿还债务。6、被告人王某某的供述，证实被告人王某某在明知自己无还款能力的情况下，为了获取汽车抵押获利，向龙江银行股份有限公司申请办理零首付信用卡汽车专项分期付款业务过程中提供了虚假的商品房购销合同通过银行初审，取得大庆市日昇昌融资担保有限责任公司担保，从而与龙江银行签订了信用卡汽车专项分期付款合同并取得龙江银行购车款人民币248800元，购买了一辆丰田汉兰达汽车。被告人王某某获取汽车后，先将汽车抵押给大庆市日昇昌融资担保有限责任公司作为反担保，又将汽车抵押他人，所得钱款用于偿还购车款及个人债务，现车辆去向不明。7、被告人王某某的户籍信息及现实表现证明，证实被告人王某某系成年人且无前科劣迹。本院认为，被告人王某某在明知自己无还款能力的情况下，在签订、履行合同过程中，提供虚假收入证明及银行流水，编造虚假事实，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为依法已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人王某某归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。关于辩护人提出的管辖异议，经查龙江银行大庆市分行龙凤支行系申请人资质初审机构，只有通过初审才能得到大庆日昇昌融资担保有限责任公司的担保并取得银行购车款，大庆市分行龙凤支行所在地系犯罪结果发生地之一，故大庆市龙凤区人民法院对本案具有管辖权；关于辩护人称被告人王某某没用非法占有目的的辩护意见，经查，被告人王某某曾供述称“2014年6月份，我通过大庆市日昇昌融资担保有限公司担保，我在龙江银行申请了信用卡汽车分期业务，2014年7月份，龙江银行给我发放了信用卡贷款，放款金额是248800元。我用龙江银行的发放的贷款购买了一辆汉兰达汽车，因为我没用驾驶证，我家也不具备养车的条件，我就把这辆汉兰达汽车抵押给别人了。”“从2014年7月29日至2015年1月份，这辆车都是张某某负责使用的，还款也是张某某还的，2015年1月份以后，张某某就不还款了，我多次催张某某还款，张某某说他没有钱了。2015年1月、2月、3月这三个月都是我还的款，我看张某某已经没有还款能力了，我就把车要回来了。”“我在微信上找个人把车抵押出去了，抵押了10万元，给张某某5万元钱，剩下的五万元我就还贷款了”并结合在案的其他证据，能够证实被告人王某某明知自己没有归还能力而大量骗取资金，其非法占有目的是明确的，故对辩护人该项辩护意见本院不予采纳。对被告人王某某在案发前已归还的93521元应从指控的犯罪数额中扣除，故被告人王某某诈骗数额为155279元。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款的规定，判决如下：一、被告人王某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金人民币10000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月18日起至2020年2月17日止。罚金自本判决生效的第二日起五日内缴纳。）二、责令被告人王某某将违法所得人民币155279元退赔给被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  曲士光代理审判员  邹广斌人民陪审员  马 刚二〇一六年六月二十七日书 记 员  谢 超附本案判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚假的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。