吉林省通榆县人民法院刑 事 判 决 书[2016]吉08**刑初23号公诉机关吉林省通榆县人民检察院。被告人矫某甲，男，1974年4月18日出生，吉林省通榆县人，蒙古族，中专文化，四井子信用社信贷员，住通榆县。因涉嫌挪用资金，于2015年4月28日被通榆县公安局取保候审；因涉嫌犯挪用资金罪，于2015年9月25日由通榆县人民检察院对其取保候审，2016年1月22日由本院对其取保候审。被告人贾某甲，男，1974年9月13日出生，吉林省通榆县人，汉族，初中文化，农民，住通榆县。因涉嫌挪用资金，于2015年6月4日由通榆县公安局取保候审；因涉嫌犯挪用资金罪，于2015年9月25日由通榆县人民检察院对其取保候审；于2016年1月22日由本院对其取保候审。吉林省通榆县人民检察院于2016年1月22日以通检刑检刑诉【2016】第15号起诉书，指控被告人矫某甲、贾某甲犯挪用资金罪，向本院提起公诉。本院受理后，通榆县人民检察院于2016年4月18日建议对该案延期审理，我院于2016年4月18日依法决定延期审理一次，恢复审理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。通榆县人民检察院检察员王雨出庭支持公诉，被告人矫某甲、贾某甲到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论研究决定，现已审理终结。吉林省通榆县人民检察院指控：2010至2014年，被告人矫某甲利用自己担任四井子乡信用社信贷员的职务便利，冒用他人身份，在四井子信用社办理多笔贷款，共计挪用本单位资金1362496.17元，用于个人支出及借贷给他人。2011年，被告人贾某甲明知被告人矫某甲挪用本单位资金，为其找来向海乡居民孙某甲、孙某乙、宋某甲、张某甲、包某甲，冒用上述五人名义办理贷款125000元。其中，贾某甲个人使用25000元。通榆县人民检察院指控上述犯罪事实的证据有：1、被告人矫某甲、贾某甲的供述与辩解；2、证人宋某乙、田某甲、姚某甲、孙某甲刘某甲、孙某乙高某甲、高某乙、赵某甲、李某甲、王某甲等人证言；3、吉林省农村信用社贷款凭证、情况说明等相关书证、常住人口数据查询信息等相关书证在卷为凭。并认为，被告人矫某甲利用职务上的便利，挪用本单位资金；被告人贾某甲明知矫某甲犯罪而对其实施帮助，二被告人之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。二被告人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，并当庭认罪。经审理查明，2010至2014年，被告人矫某甲利用自己担任四井子乡信用社信贷员的职务便利，冒用他人身份，在四井子信用社办理多笔贷款，共计挪用本单位资金1362496.17元，用于个人支出及借贷给他人，至今尚未归还。2011年，被告人贾某甲明知被告人矫某甲挪用本单位资金，为其找来向海乡居民孙某甲、孙某乙、宋某甲、张某甲、包某甲，冒用上述五人名义办理贷款125000元。其中，贾某甲个人使用25000元，案发后贾某甲个人使用25000元已归还。认定上述事实的证据如下：（一）书证1、案发经过，证实2015年4月9日，通榆县信用联社刘英才代表信用社到通榆县公安局报案，称矫某甲利用职务之便，采取用农户顶名和收贷不入账的手段贷款51万余元，信用社多次催要无果，认为其行为已涉嫌犯罪。经公安机关对矫某甲进行讯问，其本人对犯罪事实供认不讳，此案告破。2、吉林省农村信用社贷款凭证、证明材料、贷款利息,证实矫某甲共计挪用单位资金1362496.17元，用于个人支出及借贷给他人，至今尚未归还的情况。3、常住人口数据查询信息，证实被告人矫某甲、贾某甲的自然情况。（二）证人证言1、证人刘英才、田某甲、姚某乙、孙某甲刘某甲、孙某乙高某甲、高某乙等人证言，证实贷款手续上面的签字和手印都是他们自己做的，但是贷款金额与实际不符，贷款后钱也不是他们自己领的。（三）被告人的供述与辩解1、被告人矫某甲供述与辩解，通榆县向海乡七台庙屯的宋某乙我认识，2011年11月24日宋某乙在四井子信用社有一笔30000元的贷款。这笔贷款我用了20000元，剩下的10000元谁用了我不知道。贷款是谁取出来的我记不住了，但是这笔贷款是我找的刘某乙，刘某乙找的宋某乙。就用宋某乙的名字贷了30000元钱，我用了20000元，剩下的那10000元钱是刘某乙用了还是宋某乙用了我就不知道了。向海乡大房村的姚某乙、田某甲和姚某丙我认识，他们三个是一家的，姚某乙和田某甲是夫妻，姚某丙是他们的儿子。2011年年底的时候，收贷任务很紧，当时姚某乙和姚某丙的名下都有贷款，但是他们两个的具体贷款数额我记不清了，我请示了信用社领导，经过领导同意后去的长春，找的姚某乙和田某甲做的转贷手续，让他们在贷款借据（空白）、贷款合同上分别签字了，回来以后在2011年11月24日用田某甲的名贷款30000元，2011年12月10日用姚某乙的名贷款30000元。这两笔贷款，去掉还他们家的陈某甲，我自己占用了17000元。这17000元是我临时在信用社找其他客户代领出来的，不是他本人领取的，具体找的是谁我记不清了。2011年12月28日孙某甲通过贾某甲找到的我，说想给孙某甲做笔贷款，给孙某甲做贷款手续的时候只让她在贷款借据和贷款合同上签字了，数额是她签完字后我们自己填写的。贷款下来以后，贾某甲给孙某甲拿回去5000元钱，其余的25000元钱被贾某甲用了。2010年4月2日刘秀辉在四井子信用社有一笔50400元的贷款，是我找他顶名贷的，贷款被我用了，他没用着。2010年春天的时候我有一笔贷款急需还，我找到刘秀辉，和他说用他的名字贷款50400元，因为当时刘秀辉还有陈某甲，我用他的名字顶名贷款必须把他的陈某甲连本带息都还了，去掉他的陈某甲，我用了30000元钱。2011年12月27日孙某乙在四井子信用社有一笔30000元的贷款，这笔贷款是我和贾某甲还有我们单位一个同事去孙某乙家办理的贷款手续，做贷款手续时只让她在贷款借据和贷款合同上签字了，数额是回到信用社我自己填写的。这笔贷款给孙某乙5000元钱，我自己用了25000元。是我让贾某甲给我找的贷户顶名贷款我用，贾某甲和孙某乙怎么说的我就不知道了。2011年12月27日高淑侠在四井子信用社有一笔30000元钱的贷款，当时是李某甲找的她，让她帮李某甲贷款10000元钱，她只是在贷款手续上签字，具体贷了多少她不知道，李某甲和贾某甲是亲戚，他们怎么说的我不知道。这30000元钱的贷款手续是在高淑侠的家里做的，做贷款手续时只是让她在贷款借据和贷款合同上签字了，贷款数额是回到信用社我自己填写的，钱也是我找在信用社办理其他业务的客户代领的，具体是谁记不清了。领出钱以后给贾某甲拿了10000元钱。其余的20000元钱被我用了。2012年5月5日高某乙在四井子信用社有一笔30000元的贷款，高某乙这笔贷款不是高某乙自己用的，是他叔叔高某丙用的，当时高某丙开了个木材加工厂，需要流动资金，找我帮忙给贷点款，高某丙找了四个人，王某乙、曲某甲、高某乙，另外一个人记不清了。高某乙名下现在贷款是30000元钱，他名下的贷款是高某丙用的。高某丙在2008年12月29日还了27000元钱，我收到这笔钱后，没有还高某丙在信用社的贷款。赵某甲2012年12月21日在四井子信用社有一笔23000元的贷款，李某甲2013年1月29日在四井子信用社有一笔23000元的贷款，他们夫妻二人名下的贷款李某甲23000元的贷款是他自己用了，是直补抵押贷款，赵某甲名下的这23000元是我用了。2012年8月19日我用王某甲的名做出30000元的贷款，贷款借据上是他本人签的字，还用王某甲的儿子王某丙贷了30000元钱。这60000元是他们爷俩做完手续，我在信用社临时找的来办业务的客户代领的，当时做手续的时候我和王某甲和王某丙都说明白了，只是用他们的名字顶名，钱贷出来以后我用，以后也是我还，不用他们管。2013年12月26日潘明明在四井子信用社有一笔3000元钱的贷款，因为当时急需用钱，我找到了潘明明，让他给我顶名贷款，我和他说这笔贷款我用，以后由我负责还信用社，他同意了到信用社办理的贷款手续。2011年12月3日的时候王华在四井子信用社有一笔30000元的贷款，我找的王华做的贷款手续，做完手续后钱也是我在信用社临时找的来办业务的客户代领的，这30000元钱都是我用的。我用宋某乙刘某甲、王某甲、王某丙、潘明明、王华的名字共贷款170000元，用姚某乙、田某甲、孙某甲、孙某乙高某甲、赵某甲的名字贷款110000元，这些贷款一部分借给别人了，我和我妻子身体都不太好，我们看病又花掉一大部分，这里还有贾某甲用了25000元。我用姚某乙、田某甲、孙某甲、孙某乙高某甲、赵某甲的名字贷款，我自己和贾某甲用了，孙某甲、孙某乙高某甲我都不认识，是贾某甲帮我找的。我知道是违反信用社内部规定的行为，也违反了法律。我还用石某甲、宋某甲、张某甲、宁某甲、曹某甲、杨某甲、包某甲等多人名义贷过款。我用我辖区村民名义，一共贷款54笔归自己使用了。2、被告人贾某甲供述与辩解，我和矫某甲是朋友关系。大房村的孙某甲和孙某乙我认识是我们屯的。孙某甲2011年12月28日有一笔30000元的贷款，2011年12月27日孙某乙有一笔30000元的贷款。孙某甲当时想用点钱找到我，我和她说信用社放不出钱，只能贷出5000元钱，孙某甲同意了。是我和矫某甲一起去找的孙某甲，我们是在杨志文家给孙某甲做的手续，手续上面没有写金额，金额是回去后矫某甲自己填写的，填了30000元钱。其中的5000元是由我给的孙某甲，剩下的25000元让我用了。姚某甲2011年12月10日有一笔30000元钱的贷款，田某甲在2011年11月24日有一笔30000元的贷款，姚某乙和田某甲他俩是夫妻，他俩在长春打工，他俩在信用社有陈某甲，他俩的儿子姚某丙也在信用社有陈某甲，我知道他俩在哪住，矫某甲用我的车让我开车带他去长春找他们夫妻，是在长春他们夫妻打工的地方做的手续，也是在空白的贷款手续上签的字，金额没写，具体写了多少我就不知道了。还了多少陈某甲，新放了多少贷款我也不知道。这五笔贷款是年底的时候矫某甲想还陈某甲，但是没有钱。我和矫某甲关系挺好的，所以找到我让我帮他找人顶名贷款，当时正好上面这5个人都是本人想贷款用点钱，因为年底了，所以信用社也不发放贷款。我就答应给他们每个人贷出5000元钱，剩下的正好能多做出来给矫某甲用来还陈某甲，做手续的时候签的是空白的票子，我也不知道矫某甲每笔多做了多少钱，但是肯定多做了，我就和这五个人说多做出的钱就是临时用他们的名字做一下转贷，不用他们担心。就是这个情况。以上证据均经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实，证据确实、充分、应予确认，可以作为定案的依据。本院认为，被告人矫某甲利用通榆县四井子信用社信贷员职务上的便利，挪用本单位资金，数额巨大；被告人贾某甲明知矫某甲犯罪而对其实施帮助，二被告人的行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控被告人矫某甲、贾某甲犯挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人矫某甲起主要作用，系主犯；被告人贾某甲起辅助作用，系从犯，且在案发后将部分赃款予以返还，依法应对其减轻处罚。鉴于二被告人如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第三十七条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人矫某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑二年零六个月。二、被告人贾某甲犯挪用资金罪，免予刑事处罚。三、被告人矫某甲违法所得人民币1337496.17元依法予以追缴并返还吉林省通榆县农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向白城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本八份。审 判 长 ：董加旭审 判 员 ：王朋飞代理审判员 ：王海洋二〇一六年六月十四日书 记 员 ： 金 鑫