黑龙江省宝泉岭农垦法院刑 事 判 决 书（2016）黑8101刑初43号公诉机关黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院。被告人高某，公民身份号码2304221983********，男，1983年3月25日出生于黑龙江省绥滨县，汉族，初中文化，无固定职业，住黑龙江省绥滨县普阳农垦社区B区一委绿岛家园小区*单元***室。2015年6月4日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年7月10日被逮捕。现羁押于黑龙江省宝泉岭农垦看守所。辩护人唐清江，黑龙江牛国林律师事务所律师。被告人张某某，公民身份号码2304211973********，男，1973年5月5日出生于黑龙江省绥滨县，汉族，大专文化，黑龙江省普阳农场柳西管理区副主任，住黑龙江省绥滨县普阳农垦社区C区十委*栋*号。2015年7月22日因涉嫌犯骗取贷款罪被取保候审。本院于2016年3月8日决定对其取保候审。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院以黑宝农检公诉刑诉（2016）43号起诉书指控被告人高某、张某某犯骗取贷款罪，于2016年3月7日向本院提起诉讼。本院于次日受案，依法组成合议庭，于2016年4月20日公开开庭审理了本案。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院检察员林辉出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人唐清江、被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省宝泉岭农垦区人民检察院指控，2011年12月至2013年12月期间，被告人高某三次以高某、高某某、伍某某的名义利用虚假的《农工土地承包证明》、《自然人家庭收入证明》，骗取黑龙江省绥滨县农村信用社合作联社普阳信用社（以下简称普阳信用社）贷款合计人民币360万元。截止案发，贷款尚有人民币119万元未归还。2011年12月，高某在办理贷款过程中，找到时任黑龙江省普阳农场（以下简称普阳农场）柳西管理区主任助理被告人张某某。张某某在明知上述贷款人员不是该生产队职工的情况下，仍然在土地承包面积证明、自然人家庭收入证明上签字，帮助高某骗取贷款人民币120万元，该笔贷款现已全部归还。2015年4月20日，被告人高某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实；2015年7月2日，被告人张某某在普阳农场被抓获。上述事实，公诉机关提供了书证被告人户籍证明、现实表现、抓捕经过等，证人证言，被告人的供述等证据证实。公诉机关认为，被告人高某、张某某以欺骗的手段取得银行贷款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪。被告人高某在犯罪中起主要作用，是主犯，被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条之规定对其处罚。被告人高某主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，被告人张某某到案后如实供述自己的犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一、三款之规定对其处罚。提请本院依法判处。被告人高某、张某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名没有异议，且无辩解意见。高某辩护人的辩护观点：（一）被告人高某骗取贷款数额应认定为120万元；（二）本案虽然是共同犯罪，但不存在主从犯。经审理查明，2011年12月至2013年12月期间，被告人高某三次以高某、高某某、伍某某的名义，利用虚假的《农工土地承包证明》、《自然人家庭收入证明》等材料，骗取普阳信用社贷款合计人民币360万元。截止案发，贷款尚有人民币119万元未归还。2011年12月，高某在办理贷款过程中，找到时任普阳农场柳西管理区主任助理被告人张某某，让其帮助贷款。张某某明知高某所拿手续的贷款人员不是该生产队职工，仍然在其土地承包面积证明、自然人家庭收入证明上签字，帮助高某骗取贷款人民币120万元，该笔贷款现已全部归还。2015年4月20日，被告人高某主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。2015年7月2日，被告人张某某在普阳农场被公安机关抓获。上述事实，公诉机关提供的下列证据予以证实：1．户籍证明，证实被告人高某于1983年3月25日出生。被告人张某某于1973年5月5日出生。2．现实表现，证实被告人高某、张某某在其辖区居住期间，现实表现一般。3．到案经过，证实2015年4月13日，办案人员得知高某外出打工后，通知高某的父亲高某某，随后高某给办案人员打电话，表示近期回来接受调查。2015年4月20日，高某主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实。2015年7月2日，公安机关依法将被告人张某某传唤到案。4．工作证明，证实2015年7月2日，侦查人员到普阳农场政策研究室调查2011年、2012年土地承包情况。经查证高某、高某某、伍某某三人在普阳农场柳西管理区、第九作业区、第五作业区没有承包土地合同。5．证明，证实普阳信用社于2013年12月18日发放一组三户联保贷款，其中高某贷款40万元、高某某贷款40万元、伍某某贷款40万元，到期日为2015年2月5日。贷后检查时发现以上3人没有在第五作业区种植土地，询问借款人得知此组贷款120万元被高某一人使用，现没有归还。6．中共普阳农场委员会组织部证明，证实被告人张某某于2012年2月至2013年5月任普阳农场柳西管理区副主任。7．普阳信用社农户高额联保借款合同，证实高某、高某某、伍某某三人于2011年、2012年、2013年在普阳信用社申请农户高额联保贷款合同，每年三人合计贷款120万元。2011年12月、2013年4月、2013年12月，时任普阳农场第五作业区、第九作业区、柳西管理区的领导都在借款合同上签字了。8．证人高某某的证言，证实其系被告人高某的父亲，2011年至2013年12月份，高某、高某某、伍某某在普阳信用社连续三年办理贷款，每年贷款120万元，贷款全部由高某一人使用。其三人在普阳农场第五作业区、第九作业区没有种植土地，贷款的手续是由高某提供的。2015年4月14日，公安机关给其打电话，询问其儿子高某的去向，并告知高某涉嫌骗取贷款的情况，希望高某能主动投案。随后，其将情况告知高某。2015年4月20日，高某主动回来向公安机关投案。9．证人伍某某的证言，证实其系被告人高某的舅舅。2013年12月份，高某使用其身份证、户口簿，以高某、高某某、伍某某的名字，在普阳信用社办理三户联保贷款120万元。10．证人刘某某的证言，证实在2011年至2013年期间，其在普阳信用社担任主任职务。2013年12月份，信用社发放过一组以高某、高某某、伍某某三户联保的农业贷款人民币120万元。11．证人孟某某的证言，证实2013年12月份，其曾经借给高某人民币120万元，利息1万元。一段时间后，高某用贷款偿还了120万元借款。12．证人王某某的证言，证实2012年、2013年其与高某合伙种地，高某投入的30万元全部赔了。13．证人姜某某的证言，证实2013年12月份，其在高某提供虚假的土地面积证明、家庭收入证明上签字，帮助高某骗取贷款。14．证人孙某某的证言，证实2013年11月25日其在高某提供的土地承包面积证明上签字，证明高某、高某某、伍某某每人在普阳农场第五作业区种植几十垧土地，并预计每年的家庭收入情况。15．证人李某、于某某的证言，证实2013年4月份二人均在普阳农场第九作业区担任干部。高某找二人帮忙贷款，二人便在高某提供的空白土地承包证明、家庭收入证明上签字了，帮助高某在信用社骗取了贷款。16．证人孟甲某的证言，证实2011年至2013年，高某以“高某、高某某、伍某某”三人的名义先后三次在普阳信用社办理贷款共计360万元。17．被告人高某的供述，证实在2011年至2013年期间，其以高某、高某某、伍某某的名义，利用张某某、李某、于某某、姜某某出具的虚假土地承包证明及家庭收入证明在普阳信用社分3次骗取贷款，每次贷款120万元，3次共计贷款360万元。目前尚有119元贷款没有归还。18．被告人张某某的供述，证实在2011年12月份，其担任普阳农场柳西管理区助理，在明知高某提供的种植土地证明、自然人家庭收入证明是虚假的情况下，仍然在上面签字并按照高某的要求填写种植土地的数量。以上证据经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人高某、张某某以欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人高某、张某某犯骗取贷款罪的罪名成立，应于采纳。被告人高某辩护人提出高某骗取贷款数额应认定为120万元，而不是公诉机关指控的360万元；本案虽然是共同犯罪，但不存在主从犯的辩护意见。经查，庭审中所出示书证、证人证言、被告人供述能相互印证，证实高某在2011年至2013年期间，分三次贷款，每次贷款所使用的手续不一致，贷款数额也不一致，贷款下来后全部由高某使用，张某某只是在其中一次贷款所需的虚假证明材料上签字，起辅助作用。故辩护人的辩护观点没有事实及法律依据，不予采纳。本案系共同犯罪。被告人高某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当免除处罚。被告人高某犯罪后主动向公安机关投案，并如实供述其犯罪的主要事实，系自首，可以从轻处罚。被告人张某某到案后并如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判处如下：一、被告人高某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月4日起至2016年9月3日止。罚金于本判决生效之日起10日内向本院一次性缴纳）。二、被告人张某某犯骗取贷款罪，免予刑事处罚；三、责令被告人高某退赔绥滨县农村信用社合作联社普阳信用社人民币一百一十九万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  关 爽审 判 员  徐 巍代理审判员  王洪伟二〇一六年六月八日书 记 员  刘婧涵