广东省深圳市宝安区人民法院刑 事 判 决 书(2015)深宝法刑初字第5476号公诉机关深圳市宝安区人民检察院。被告人管某，男，1970年5月10日出生，汉族，小学文化，安徽省五河县人。因涉嫌犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年4月9日被羁押，4月26日被深圳市公安局宝安分局刑事拘留，2015年6月3日被逮捕。辩护人谭帆，广东鹏浩律师事务所律师。深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2015〕6855号起诉书指控被告人管某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员安彬彬出庭支持公诉，被告人管某、辩护人谭帆及被害人吴某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人管某自2014年8月至2015年4月先后在宝安区、龙华新区实施信用卡诈骗4起；2015年1月22日在宝安区实施诈骗1起：1、2014年8月3日，被告人管某在宝安区西乡街道大益广场沃尔玛超市门口，以搭讪问路的方式认识被害人廖某。骗取廖某信任后，以借银行卡转账为由，骗取廖某银行卡并以查询余额为由要廖某将密码输入其手机，后将廖某银行卡里的6500元取走，赃款未缴回。2、2014年12月20日，被告人管某在西乡臣田工业区社康中心附近遇到被害人吴某后，谎称是上海某公司的经理且被盗了钱包和手机，骗取吴某的信任之后，以借其银行卡转账为由，骗取吴某的银行卡及密码。后管某持卡将46000元取走，赃款未缴回。3、2015年1月22日，被告人管某在宝安区福永街道塘尾和平华东服装城门口遇到被害人张某之后，谎称是马来西亚公司的人员来深圳开会，证件被扣，骗取张某信任后，以借用张某的银行卡转账为由，请张某先行垫付2万元。张某被骗现金人民币20000元。赃款未缴回。4、2015年3月15日，被告人管某在观澜汽车站附近遇到被害人陈某后看，谎称自己招工，骗取陈某信任后，以借银行卡转账为由，骗取陈某银行卡及密码，将陈某银行卡内的1100元人民币取走，赃款未缴回。5、2015年4月9日被告人管某伙同“丁静”（女，身份未明，在逃）在宝安区石岩街道石龙仔惠科厂公交站对被害人胡某实施信用卡诈骗时，被民警抓获归案。公诉机关认为，被告人管某的行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，诉请判处，并提交了相关证据材料。被告人管某承认诈骗罪，否认信用卡诈骗罪。对涉案吴某的46000元这单有异议，辩称不是其做的，也没有见过被害人。辩护人认为，1、管某的行为构成诈骗罪，不构成信用卡诈骗罪。其只有一个诈骗行为，不应该受到两个罪名的处罚。从受害人银行卡里取钱，只是犯罪嫌疑人非法获得利益的一个必经阶段。诈骗罪应当吸收信用卡诈骗罪。2、诈骗数额为27600元。吴某当庭并不确认是管某对其实施了诈骗，检察机关也没有相应的视频资料证实是管某诈骗了吴某，所以该笔46000元应当从诈骗金额中减除。3、诈骗胡某是犯罪未遂，已受行政处罚，一事不再罚。4、管某无犯罪前科，认罪态度好。经审理查明，被告人管某先后在宝安区、龙华新区实施信用卡诈骗、诈骗行为，具体如下：1、2014年8月3日，被告人管某在宝安区西乡街道大益广场沃尔玛超市门口，以搭讪问路的方式认识被害人廖某。骗取廖某信任后，以借银行卡转账为由，骗取廖某银行卡并以查询余额为由要廖某将密码输入其手机，后将廖某银行卡里的6500元取走，赃款未缴回。2、2015年1月22日，被告人管某在宝安区福永街道塘尾和平华东服装城门口遇到被害人张某之后，谎称是马来西亚公司的人员来深圳开会，证件被扣，骗取张某信任后，以借用张某的银行卡转账为由，请张某先行垫付2万元。张某被骗现金人民币20000元。赃款未缴回。3、2015年3月15日，被告人管某在观澜汽车站附近遇到被害人陈某后看，谎称自己招工，骗取陈某信任后，以借银行卡转账为由，骗取陈某银行卡及密码，将陈某银行卡内的1100元人民币取走，赃款未缴回。4、2015年4月9日被告人管某伙同“丁静”（女，身份未明，在逃）在宝安区石岩街道石龙仔惠科厂公交站对被害人胡某实施信用卡诈骗时，被民警抓获归案。认定上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1、书证：被告人身份信息、抓获经过、被害人廖某、张某、吴某、陈某等人的银行账户交易记录等，张某取款记录：邮政银行、交通银行取款均为1万元；2、物证：假奔驰车钥匙一把、假信用卡一张、外国货币八张等作案道具；3、被害人陈述：（1）廖某的陈述：其称被告人在超市门口搭讪问路的方式，称有急事借他的银行卡，对方将卡号输进她的手机里面，想查询到帐没有，让被害人在他的手机输入银行卡密码，最后说到帐了，他说要去刷卡，让被害人在原地等他，后来就把银行卡带走了，15分钟后收到短信卡里的6500元被取走了。辨认笔录辨认出管某诈骗了其6500元。（2）吴某的陈述：吴某说2014年10月20日中午在成田工业区附近遇到一个开黑色小轿车的男子，跟我说来出差，钱包等物品被偷了，当时我出于同情心还上了他的车，当时说要借我的银行卡，我就把银行卡给他带走了，后来46000元就陆陆续续被取走了，辨认出管某就是诈骗其的男子。但当庭并不确定是被告人管某对其进行了诈骗。（3）被害人陈某、张某、胡某的陈述：其陈述情况与起诉书基本一致。4、被告人管某的供述和辩解；5、被害人陈某被骗手机价值鉴定书；6、辨认笔录。关于2014年12月20日吴某被诈骗这一单，本院认为不应是被告人管某所为，理由：1、吴某称和骗子面对面聊了两个小时左右，吴某虽曾对被告人管某的照片进行过辨认，但吴某当庭并不确定是管某对其进行了诈骗；2、吴某提供的骗子的手机号与被告人管某的不一致；3、吴某称2014年10月20日中午在成田工业区附近遇到一个开黑色小轿车的男子，跟我说来出差，钱包等物品被偷了，当时我出于同情心还上了他的车，但被告人管某当庭称其无驾照，不会开车。综上，公诉机关指控被告人管某对吴某实施了诈骗的证据存疑，根据存疑有利被告的原则，该单诈骗不应认定是被告人管某实施。本院认为，被告人管某冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人管某诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人管某一人犯数罪，应予并罚。被告人管某及辩护人认为吴某被骗不是其所为的意见予以采纳，其他辩解与事实不符，无法律依据，不予采纳。被告人自愿认罪，有一定悔罪表现，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人管某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。数罪并罚，总和刑期二年，决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币三万三千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月9日起至2017年2月8日止；罚金应于本判决发生法律效力后十日内向本院一次性缴纳）。二、责令被告人管某退赔被害人廖梦思人民币6500元、被害人ＸＸ人民币2万元、被害人陈雨博人民币1100元；扣押在案的作案用手机、眼镜、假车钥匙、信用卡、外币等，由公安机关予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王  恩  建人民陪审员 潘  伟  英人民陪审员 梁  吐  媚二〇一六年六月八日书 记 员 张幼双（兼）书 记 员 黄  永  国附本案相关法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第6页共8页