成都市金牛区人民法院刑 事 判 决 书(2016)川0106刑初465号公诉机关成都市金牛区人民检察院。被告人曾宇，男，1980年12月15日出生（身份证号码：），汉族，大学文化，无业，户籍所在地：成都市成华区。2015年7月14日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，同年8月19日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理犯罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行。现羁押于成都市看守所。辩护人陈青松，四川恒融律师事务所律师。被告人曾丹，女，1981年6月24日出生（身份证号码：），汉族，大学文化，无业，户籍所在地：成都市金牛区。2015年7月14日因涉嫌妨害信用卡管理犯罪被成都市公安局金牛区分局刑事拘留，同年8月19日经成都市金牛区人民检察院以涉嫌妨害信用卡管理犯罪批准逮捕，同日由成都市公安局金牛区分局执行。现羁押于成都市看守所。辩护人杨飞，四川天润华邦律师事务所律师。成都市金牛区人民检察院以成金检公诉刑诉（2016）389号起诉书指控被告人曾宇、曾丹犯妨害信用卡管理罪，于2016年4月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市金牛区人民检察院指派检察员赵正、书记员吕辉出庭支持公诉，曾宇及其辩护人陈青松，曾丹及其辩护人杨飞到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2014年9月起，被告人曾宇、曾丹在中国台湾籍男子贺世强（另案处理）的安排下，租用成都市金牛区金琴路南一巷*号*栋*单元*号房间，联系购买他人银行信用卡、整理、检查购入的他人银行信用卡，并将整理后的银行信用卡以寄递等方式出售，以籍此获取非法利益。2015年7月14日，公安机关在该出租屋内将被告人曾丹挡获，之后被告人曾丹配合公安机关将被告人曾宇挡获。经查，公安机关在现场查获不属于二被告人本人的各类银行卡共计132张。为支持上述指控事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人曾宇、曾丹的行为已经构成妨害信用卡管理罪，数额巨大，系共同犯罪，曾丹系立功，要求依法予以处罚。被告人曾宇辩称公安机关现场查获的132张银行卡中有100张卡为失效卡，只有32张卡为有效卡，应当以有效卡的数量作为认定非法持有的数量。曾宇的辩护人提出：一、首先本案中有100张左右的卡片系卡主挂失或其他原因不能正常使用的信用卡，我国刑法没有对非法持有他人信用卡中包含“失效卡”做出明确规定，法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑；其次，持有失效卡没有体现出危害性，当然也没有处罚的必要性和正当性，故本案中“失效卡”不应作为定罪量刑的处罚数额依据。二、曾宇在他人雇佣下实施犯罪行为，因此系从犯，请求从轻或减轻处罚。三、曾宇认罪态度好，主观恶性小，请求从轻处罚。请求在3年以下有期徒刑的范围内对其量刑处罚，并适用缓刑。被告人曾丹对公诉机关指控不持异议。曾丹的辩护人提出：一、根据全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，信用卡是具备消费支付、信用借贷、转账结算、存取现金等全部或部分功能的电子支付卡，失效卡不具有上述功能，因此不应认定无效卡属于上述规定的信用卡的范畴。本案中仅35张卡片属于有效卡，其余卡片属于失效卡，无效卡的数量不应计入。此外，公安机关从被告人曾宇处查获19张卡，该19张卡的数量不应计入曾丹持有他人信用卡的数量。二、曾丹协助公安机关抓捕了同案犯，具有立功情节。三、曾丹系初犯、主观恶性不深、社会危害性小，具有坦白情节。四、曾丹系从犯。请求从轻或减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2014年9月起，被告人曾宇、曾丹在他人安排下，租用成都市金牛区金琴路南一巷*号*栋*单元*号房间，联系购买他人信用卡（包含信用卡、U盾、开户时的电话卡、身份证复印件和开户凭证），经整理、检查购入的他人信用卡是否可以使用后将可以使用的他人信用卡以寄递等方式出售，以此获取非法利益。其中曾宇主要负责联系购买信用卡、收货及将验证过的信用卡按要求寄出等；曾丹主要负责编辑信用卡的信息（包含卡号、开卡人姓名、身份证号码、密码等内容）及对信用卡进行验证等。2015年7月14日，公安机关根据一批开卡、贩卡犯罪团伙和人员的线索在该出租屋内将被告人曾丹挡获，之后被告人曾丹配合公安机关将被告人曾宇挡获。另查明，公安机关在现场查获不属于二被告人的各类银行卡共计132张，作案通讯工具手机6部，作案工具笔记本电脑2台、台式电脑主机1台，扣押在案。上述事实有下列证据证实：受案登记表及到案经过，物证照片，搜查证及搜查笔录，扣押决定书及扣押清单，情况说明，户籍材料，辨认笔录，现场勘查记录，证人彭某、刘某某、刘某某的证言，被告人曾宇、曾丹的供述及辩解。本院认为，被告人曾宇、曾丹非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关的指控成立，本院决定予以支持。首先，被告人曾宇、曾丹在明知他人信用卡是真实的情况下，完成了购买、管理和控制行为，从其二人收到他人信用卡起持有他人信用卡行为即开始。其次，二被告人供述无效卡指被挂失的他人信用卡或者信用卡本身存在磁条损坏之类的质量问题，该类卡对二被告人而言无法转售，但该类卡未失去全部金融功能，不能等同于废卡。再次，从本案的案件来源以及查明的事实可以看出，二被告人非法控制他人信用卡本身就是对社会安全的威胁，具有相当的危害性。因此，二被告人非法持有他人信用卡的数量应当以公安机关现场查获的132张计算，对于曾宇、曾丹的辩护人关于二被告人非法持有他人信用卡的数量应当以有效的信用卡计算的辩护意见，本院不予采纳。被告人曾宇、曾丹有非法持有他人信用卡的共同犯意，因此在曾宇处查获的他人信用卡的数量应当计入曾宇、曾丹共同犯罪的数量中。对于曾丹的辩护人关于在曾宇处查获的19张他人信用卡的数量不应计入曾丹的犯罪数量中的辩护意见，本院不予采纳。被告人曾宇、曾丹在共同犯罪中均积极参与，本案不分主从犯，按各自在犯罪中的地位、作用分别予以处罚。被告人曾丹协助公安机关抓捕同案犯，系立功，可以从轻或者减轻处罚。被告人曾丹归案后如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度并综合公诉机关提出的量刑建议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十八条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曾宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一五年七月十四日起至二〇一九年一月十三日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二、被告人曾丹犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一五年七月十四日起至二〇一八年七月十三日止。罚金在本判决生效之日起三日内一次性缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）三、扣押在案的作案通讯工具手机6部，作案工具笔记本电脑2台、台式电脑主机1台，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 李        力人民陪审员 王        沛人民陪审员 马        佳二〇一六年六月二十七日书 记 员 罗莎附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚;有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。