山东省邹城市人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0883刑初93号公诉机关山东省邹城市人民检察院。被告人章某甲。2014年10月14日因涉嫌犯诈骗罪被邹城市公安局取保候审。2015年10月14日因涉嫌诈骗罪被邹城市公安局刑事拘留，2015年11月17日因涉嫌犯诈骗罪被邹城市人民检察院批准逮捕，次日由邹城市公安局执行逮捕。现羁押于济宁市看守所。辩护人张海涛，山东匡衡律师事务所律师。山东省邹城市人民检察院以邹检公诉刑诉[2016]113号起诉书指控被告人章某甲犯诈骗罪，于2016年3月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。山东省邹城市人民检察院指派检察员聂瑞亭出庭支持公诉，被告人章某甲及其辩护人张海涛到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2013年6月份以来，被告人章某甲在明知自己没有归还能力的情况下，以做生意用钱、还银行信用卡等名义，许以高息，向被害人孟某等人借款或借用被害人的银行卡刷卡套现，截止2014年10月14日章某甲到邹城市公安局投案，共计骗取被害人借款310余万元，公安机关立案后归还110余万元，剩余200余万元未归还。其中：1、2014年9月份以家里有事急用钱的名义，骗取孟某借款48.48万元，2014年10月27日章某甲归还18万元，剩余30.48万元未还。2、2014年9月份期间以养银行卡挣钱为名，骗取郑某甲借款85万元，2014年10月27日还款25万元，剩余60万元未还。3、2014年8月至9月份期间以养银行卡挣钱为名，骗取范某借款34.5万元，后付给范某利息0.5万元，2014年10月27日还款18万元，剩余16万元未还。4、2014年9月份以养银行卡挣钱为名，骗取田某借款10万元，至今未还。5、2014年9月份期间以急用钱为名，骗取王某借款8万元未还。6、2014年9月份期间以养银行卡挣钱为名，骗取周某甲借款35万元未还。7、2014年阴历8月份以做生意用钱为名，骗取齐某借款14.7万元，2014年10月27日还款8.6万元，后又还款0.2万元，剩余5.9万元未还。8、2014年9月份以做生意用钱为名，骗取代某借款38万元，2014年10月27日还款18万元，剩余20万元未还。9、2014年9月份以养银行卡挣钱为名，骗取郑某乙借款10.03万元，2014年10月27日还款8.2万元，剩余1.83万元未还。10、2014年9月份以养银行卡挣钱为名，骗取李某借款3.5万元，2014年10月27日还款2.5万元，剩余1万元未还。11、2014年9月份以急用钱为名，骗取郭目冰借款4.6万元，2014年10月27日还款3万元，剩余1.6万元未还。12、2014年7-9月份，以急用钱为名，以刷信用卡的方式骗取周某乙人民币6.9万元，2014年10月27日还款5万元，还有1.9万元未还。13、2014年7-8月份，以急用钱为名，以刷信用卡的方式骗取张某人民币3.9万元，2014年10月27日还款2.9万元，还有1万元未还。14、2014年9月份，以急用钱为名，以刷���用卡的方式骗取韩某人民币2万元，2014年12月29日还款1.2万元，还有0.8万元未还。15、2013年10月份，以急用钱等人名义名，用顾某信用卡刷卡10万元，后陆续还款6.5万元，还欠3.5万元未还。2014年10月14日被告人章某甲到邹城市公安局刑警六中队投案。上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人章某甲以非法占有为目的，多次采取虚构事实的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人对起诉书指控的罪名无异议，自愿认罪。对公诉机关指控的骗取孟某48.48万元，辩解包括利息15.48万元；公诉机关指控的第八起，辩称其借代某本金40万元，归还了18万元，齐某帮其还了4万元，还欠18万元。其辩护人认为被告人在犯罪行为���具有自首情节，且积极退赔部分欠款，没有犯罪前科，建议判处此被告人三至五年有期徒刑。经审理查明：2013年6月份以来，被告人章某甲在明知自己没有归还能力的情况下，以做生意用钱、还银行信用卡等名义，许以高息，向被害人孟某等人借款或借用被害人的银行卡刷卡套现，截止2014年10月14日章某甲到邹城市公安局投案，共计骗取被害人借款302.31万元，公安机关立案后归还110.65万元，剩余191.66万元未归还。其中：1、2014年9月份，被告人章某甲以家里有事急用钱的为名，通过银行转账及借信用卡刷卡等方式骗取孟某借款48.48万元。2014年10月27日章某甲归还18万元，剩余30.48万元未还上述事实，由公诉机关提交并经法庭质证的下列证据证实：（1）被告人章某甲的供述，证明2014年9月份，其以偿还信用卡为名，许诺每一万元每月500元利息，通过银行转账及刷信用卡的方式，向孟某借本金48.48万元用于偿还高利贷，其中18.48万元是用POS机刷的信用卡。2014年10月27日还了18万元，孟某给其免掉15.48万元，还欠人民币15万元的事实。（2）被害人孟某的证言及收条，证明2014年9月份，章某甲以家里有急需用钱为由向其借钱，其通过转账及信用卡刷卡方式累计借给章某甲48.48万元，2014年10月27日还给其18万元，2015年3月份，经与章某甲协商，让章某甲先还15万元，没有说免掉剩余部分。（3）章某甲出具的借条，证明张章某甲向孟某、张计美共计借现金48.48万元。（4）工商银行汇款凭证，证明2016年9月2日张计美（孟某妻子）向章某甲尾号为6519工商银行账户汇款9.08万元。（5）张计美卡号为62×××13的农业银行金穗阶级明细对账单，证明2014年9月28日，此卡在邹城市鸿���商贸中心消费支出8万元，次日在邹城市景丽裤行消费支出14.9999万元。（6）章某甲向侦查机关提供的借款、还款明细，证明章某甲共计欠孟某、张计美夫妻本息48.48万元，其中利息15.48万元。2、2014年9月份以刷信用卡挣钱为名，通过网银转款方式骗取郑某甲借款85万元，2014年10月27日还款25万元，剩余60万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲的供述笔录，被害人郑某甲的陈述，还款明细、收条等证实证实，足以认定。3、2014年8月至9月份期间以刷银行卡挣钱为由，通过银行转账及刷信用卡的方式骗取范某借款34.2万元，案发前付给范某利息0.5万元，2014年10月27日还款18万元，剩余15.7万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲的供述笔录，被害人范某的陈述，收款条及借还款明细等证据证实，足以认定。4、2014年9月份以刷卡挣钱为由，通过刷信用卡的方式骗取田某借款10万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被害人田某的陈述，还款明细表等证据证实，足以认定。5、2014年9月份期间，以用信用卡养卡挣钱为由，通过银行卡转账的方式骗取王某借款8万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲的供述笔录，被害人王某的陈述，还款明细表等证据证实，足以认定。6、2014年9月份期间，以刷银行卡挣钱为名，以银行转账及刷信用卡方式骗取周某甲借款32万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲的供述笔录，被害人周某甲的陈述，借、还款明细表等证据证实，足以认定。7、2014年阴历8月份以做生意用钱为名，通过借信用卡刷卡的方式骗取齐某借款10.7万元，2014年10月27日还款8.6万元，后又还款0.2万元，剩余1.9万元未还。上述事实，由公诉机关提交并经法庭质证的下列证据证实：（1）被告人章某甲的供述及借、还款明细表，证明其以刷信用卡养卡挣钱为由，通过银行转账方式向向齐某借款用于偿还高利贷，并承诺还钱时给一些钱作为好处费，至2014年10月14日投案自首时共欠齐某本金10.7万元，2014年10月27日偿还8.6万元，后又陆续还款0.2万元，还欠1.9万元。（2）证人齐某的证言，证明章某甲以其姨姐做生意赔了钱为由，通过向其借信用卡刷卡方式向其借款20.7万元，后还了10万元，2014年10月27日又还款8.6万元，2015年又分几次还了0.2万元。另证实由其担保章某甲借代某5万元，后由其还给了代某。8、2014年9月份，以刷信用卡挣钱为名，骗取代某借款40万���，2014年10月27日还款18万元，剩余22万元未还。上述事实，由公诉机关提交并经法庭质证的下列证据证实：（1）被告人章某甲的供述，证明其以刷信用卡挣钱为由通过银行转账向代某借款用于偿还高利贷，并许诺还钱时给一些利息，至2014年10月14日投案自首时，欠代某本金45万元，其中本金40万元，利息5万元，包括齐某给其担保的5万元（4万元本金1万元利息），其被取保候审后，于2014年10月27日还给代某18万元，齐某帮其还了4万元，还欠18万元。（2）被害人代某的陈述，证明2014年9月初，齐某给其联系说有个妹妹（后来知道是章某甲）做生意用钱，让其给帮帮忙，并说一万元一个月给一千元的利息，于是其准备了五万元给了章某甲，齐某做的担保人。后来章某甲多次以做生意用钱为由向其借钱，其陆陆续续十几次通过网银、现金打款方��给章某甲钱，9月底的时候，章某甲还要走了其的记账透支卡，透支总额6万元，每次都是以做生意，或者通过信用卡养卡的方式挣钱，就这样从9月初到十月初一共从其处借走45万元，后来多次向章某甲要钱，章某甲在2014年10月27日还给其18万元，齐某担保的五万元，齐某还给其4万元，那一万元没再给齐某要，给他免了，这样还欠其22万元。（3）证人齐某的证言，证明由其担保章某甲借给代某5万元是本金，不包括利息。（4）章某甲提供的借款、还款明细、收条，证明其欠代某本金40万元，利息5万元，已还18万元，还欠22万元。9、2014年9月份以需要资金周转为名，通过借信用卡透支的方式骗取郑某乙借款10.03万元，2014年10月27日还款8.2万元，剩余1.83万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲的供述笔录，被害���郑某乙的陈述，借、还款明细等证据证实，足以认定。10、2014年9月份以养银行卡挣钱为名，通过银行转账及刷信用卡的方式骗取李某借款3.5万元，2014年10月27日还款2.5万元，剩余1万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲的供述笔录，被害人李某的陈述，借、还款明细等证据证实，足以认定。11、2014年9月份以急用钱为名，通过借信用卡刷卡的方式骗取郭目冰借款4.6万元，2014年10月27日还款3万元，剩余1.6万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲在侦查阶段的供述笔录，被害人证人郭目冰的陈述，借、还款明细等证据证实，足以认定。12、2014年7-9月份，以急用钱为名，以借信用卡刷卡的方式骗取周某乙人民币6.9万元，2014年10月27日还款5万元，还有1.9万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲在侦查阶段的供述笔录，被害人周某乙的证言、借还款明细等证据证实，足以认定。13、2014年7-8月份，以急用钱为名，以借信用卡刷卡的方式骗取张某人民币3.9万元，2014年10月27日还款2.9万元，还有1万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲在侦查阶段的供述笔录，被害人张某的陈述，借、还款明细等证据证实，足以认定。14、2014年9月份，以急用钱为名，以借信用卡刷卡的方式骗取韩某人民币2万元，2014年12月29日还款1.2万元，还有0.8万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲在侦查阶段的供述笔录，被害人韩某的陈述，借、还款明细等证据证实，足以认定。15、2013年10月份，以急用钱等人名义名，通过借信用卡刷卡的方式，骗取顾某借款10万元，后陆续还款6.5万元，还欠3.5万元未还。上述事实，被告人章某甲无异议，并有被告人章某甲在侦查阶段的供述笔录，被害人顾某的陈述，借、还款明细等证据证实，足以认定。另有综合证据如下：（1）证人侯某的证言，证明2011年11月至2014年7月期间，章某甲以做生意用钱等理由，以每一万元支付二百元、一千元、五千元不等利息向其借款，具体借了多少钱记不清。（2）证人商某的证言，证明2014年8月中旬，其通过银行转账、及刷信用卡方式多次借给章某甲140多万元等事实。（3）证人杨某甲的证言，证明自2014年1月中旬起，章某甲欠其本金220万元，利息150万元未还。（4）证人章某乙、杨某乙的证言，证明2013年6月份，其二人替章某甲还给商某等三四人54多万元。（5）章某甲工商银行卡明细，证明2013年12月至2014年10月期间其该账户收支金额达到3千多万元的事实。本院认为，被告人章某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取公民钱财，价值300余万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人关于公诉机关指控的骗取孟某48.48万元，包括利息15.48万元的辩解，本院审查后认为，被告人章某甲在向侦查机关主动投案时，主动供述孟某给其转款30万元，通过POS机刷信用卡18.48万元，与被害人孟某的陈述一致，且有出具的借条，故被告人章某甲的此辩解，本院不予采纳。关于公诉机关指控的骗取齐某借款14.7万元，本院审查后认为，该款包括齐某为代某担保，并偿还的4万元，该款不应计入诈骗齐某的诈骗数额。关于公诉机关指控的第八起骗取代某38万元，本院审查后认为，被告���在侦查阶段的供述包括齐某担保的4万元共欠代某本金共计40万元，而被害人陈述欠其45万元本金，没有其他证据印证，因此本院采纳被告人章某甲的辩解，认定骗取本金40万元。齐某已偿还4万元，而非被告人偿还，因此不应从中扣减，故被告人辩解还欠代某18万元不予采纳。被告人章某甲主动到公安机关投案，并如实供述其主要犯罪事实，系自首，可从轻处罚，案发后积极退赔了被害人部分经济损失，可酌情从轻处罚。辩护人以上与本院认定一致的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人章某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月14日起至2026年10月13日止，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。二、被告人章某甲违法所得人民币191.66万元，予以追缴发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王桂花审 判 员  刘建锋人民陪审员  赵树喜二〇一六年六月二十八日书 记 员  刘 勇