江苏省扬中市人民法院刑 事 判 决 书(2016)苏1182刑初90号公诉机关江苏省扬中市人民检察院。被告人许某。因本案于2015年4月9日被刑事拘留，同年5月15日被取保候审，2016年3月29日被逮捕。现羁押于扬中市看守所。辩护人王捷，江苏东恒律师事务所律师。扬中市人民检察院以扬检诉刑诉[2016]89号起诉书指控被告人许某犯诈骗罪，于2016年3月14日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。扬中市人民检察院指派检察员杨永昌出庭支持公诉。被告人许某及其辩护人王捷到庭参加诉讼。现已审理终结。扬中市人民检察院指控称，2015年1月20日，被告人许某承诺帮助陈某乙免息贴现承兑汇票，并承诺在当月28日之前支付足额现金，从而骗得陈某乙264万余元承兑汇票。之后许某将264万余元承兑汇票用于抵偿自己所欠债务。承诺期满后，许某既未退还从陈某乙处所骗取的264万余元承兑汇票，也未支付相应现金。为证实上述指控，公诉人当庭出示并宣读了被告人许某的供述和辩解，被害人陈某乙、倪某的陈述，证人刘某甲、印某等人的证言，受案登记表、立案决定书、银行承兑汇票等书证，物证手机1部，辨认笔录、照片等证据，据此认为被告人许某以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均有异议，其辩称其并没有非法占有的故意，且其具有偿还能力，只是当时资金紧张，将被害人陈某乙的承兑汇票借来周转，其并不构成诈骗罪。被告人许某的辩护人对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但其辩护人称被告人许某的主观恶性较小，社会危害性不大，请求法院结合被告人许某的实际情况，对其从轻处罚。经审理查明，2015年1月20日，被告人许某为被害人陈某乙免息贴现40万元承兑汇票获得了陈某乙的信任。当日，为骗取更大数额的承兑汇票，许某再次承诺帮助陈某乙免息贴现承兑汇票，并承诺在当月28日之前支付足额现金，从而骗得陈某乙264万余元承兑汇票。2015年1月20日晚，许某将其中90万元承兑汇票交于刘某甲用于抵偿自己所欠债务；同年1月24日，许某将其余的174万余元承兑汇票交于印某用于抵偿自己所欠债务。承诺期满后，许某既未退还从陈某乙处所骗取的264万余元承兑汇票，也未支付相应现金。另查明，被告人许某负债累累，资不抵债，无偿还被害人财物的能力。上述事实，有下列证据经当庭举证、质证并经本院确认的证据证实：一、书证1、户籍资料证实：许某的身份情况。2、受案登记表、立案决定书证实：本案由被害人倪某于2015年3月21日报案至扬中市公安局开发区派出所而案发，扬中市公安局经审查于次日立案侦查。3、拘留证、取保候审等相关文书证实：被告人许某因涉嫌诈骗被采取强制措施的情况。经扬中市公安局决定，许某于2015年4月9日被该局刑事拘留，同年5月15日被取保候审。4、刘某甲提供的复印件证实：2015年1月20日，许某提供给刘某甲3张承兑汇票，合计90万元，折合人民币88万元，作为许某还给刘某甲的130万元欠款（2015年1月16日借），许某还欠刘某甲人民币487300元。5、印某提供的复印件证实：2014年1月24日，印某收到许某的承兑汇票还款1740000元整，共计8张。6、陈某乙提供的由许某本人书写的借条等复印件证实：2015年1月20日，许某从陈某乙处取得银行承兑汇票2641000元，注明的归还时间为2015年1月28日。7、徐某乙提供的复印件证实：2015年2月10日，许某从徐某乙处取得银行承兑汇票164970元，许某以借条形式在该票据上签字。8、王某提供的银行承兑汇票转让协议、银行承兑汇票复印件证实：常州市帅成金属材料有限公司（甲方）将其持有的2份银行承兑汇票合计金额50万元转让，协议上盖有“常州市帅成金属材料有限公司”及“XXX印”字样的印章。2015年1月21日，常州市新北区龙虎塘秉祥装饰材料经营部向常州市帅成金属材料有限公司支付50万元。9、银行承兑汇票复印件（马某签字，日期为2014年4月-5月）、银行承兑汇票复印件（马某之妻丁某签字，日期为2014年4月-5月）证实：许某所说马某欠其承兑汇票的情况。10、高洋公司营业执照、票据权利申报书、承兑汇票复印件证实：高洋公司向法院申请将出票人为绍兴市北海印染有限公司的一张银行承兑汇票终结公示催告程序。11、银行承兑汇票复印件证实：2015年1月17日，许某从陈某乙处取得总价值为人民币40万元的银行承兑汇票。12、陈某乙收到的北京货款承兑汇票证实：2014年10月，陈某乙收到北京货款承兑汇票12张，总金额为279万余元。13、陈某乙提供的借条复印件证实：2014年11月27日，许某借郭某现金1609796元（借承兑款）；2015年1月7日，许某借郭某现金人民币300万元，承诺当月13日还清。14、陈某乙提供的借条复印件证实：2015年1月26日，许某借马某现金人民币18万元。15、羊某提供的借条复印件证实：2014年8月20日，许某借羊某现金人民币100万元；次日，许某借羊某现金人民币50万元。16、陈某乙提供的借条复印件证实：2015年1月20日，许某借陈某乙银行承兑汇票2641000元（陈某乙贴息2%），承诺于2015年1月28日前还。17、扬中农商行西来桥支行结算业务申请书复印件证实：江苏海晟涂料有限公司代付许某在扬中农商行500万元贷款两个月利息。18、中国工商银行电子银行回单证实：2014年12月24日，通过何某账户汇款至许某账户200万元。19、借条、承诺书、财产保全申请书、协助冻结存款通知书（回执）复印件证实：2015年1月10日，许某收到蔡某银行承兑汇票7148600元，承诺于当月13日前归还票据款（包括票据）300万元整。2015年2月2日，蔡某向法院申请对许某、任某的财产、存款冻结，银行回执显示，应冻结许某、任某的银行账户存款为585万元，但因余额不足仅能冻结2510余元。20、许某收到的银行承兑汇票复印件证实：2014年10月17日共收到216万元；2014年10月27日共收到206万元；2014年10月30日共收到334万余元。21、陈某乙提供的民事裁定书等材料复印件证实：陈某乙申请挂失公示催告的银行承兑汇票已经由权利人申报权利，公示催告程序已经终结。22、银行出具的许某银行卡的交易记录流水证明：账号尾号为2808、户名为许某的扬中市农商行银行卡交易明细，期间为2015年1月1日至2015年3月20日。23、许某名下车辆信息证实：许某名下有两辆小型汽车，牌号为苏L×××××的奔驰牌汽车，牌号为苏L×××××东风本田思威牌汽车。24、法院失信人员查询信息证实：许某因拖欠他人债务，拒不执行法院裁定和调解协议被法院认定为失信人员而被网上公示。立案时间为2015年5月20日，应给付申请人406270元，发布时间为2015年8月5日。25、许某提供的关于张某欠其债务的凭证内容摘要：借条：今借到许某现金人民币300万元整。借款人张某，担保人：章某、蔡某，时间为2014年10月8日。承诺书：今本人承诺许某于2015年4月20日前归还欠款本息324万元整，逾期未还，一切后果与责任由本人承担。承诺人：张某，耿某，时间为2015年3月17日。借条：今借到许某现金人民币254万元整。借款人张某，时间为2015年8月15日。证实：许某所说的张某欠其债务及他人担保还款的情况。26、陈某甲提供的其帮助许某支付的银行利息凭证证实：2015年7月3日，陈某甲代付长旺支行许某500万贷款的两个月利息72000元；2015年9月30日，陈某甲代付许某贷款利息43000元。27、法院提供的许某被他人起诉的起诉状证实：许某于2014年12月23日向何某、祝某借款200万元，承诺周转几天，许某2015年3月16日出具40万元借条（实际是利息），到期未还欠款，何某、祝某将许某诉至扬中市人民法院。许某于2014年10月底向郭某借款490.9796万元，到期欠款未还，郭某将许某诉至扬中市人民法院。28、陈某乙提供的银行交易记录证实：许某第一次借其的40万元承兑汇票是通过户名为毛某的账户转到其银行卡上的。29、扣押物品清单证实：公安机关于2015年4月8日，扣押许某人民币5万元；于2016年3月8日，扣押许某三星手机1部。30、许某手机内短信聊天的相关照片证实：许某与其代理律师就本案如何消化、处理的沟通。31、许某财产被法院查封的文书照片证实：许某名下的牌号为苏L×××××的轿车、苏L×××××的轿车、位于扬中市新世界花苑8幢203室的房产被债权人通过法院申请继续保全。二、证人证言1、办案民警龚晶、刘志祥出具的到案经过及相关情况说明、证人朱某的证言证实：本案由被害人陈某乙于2015年2月26日至扬中市公安局开发区派出所报案，许某于2015年3月24日到该所投案自首，当天许某由朱某陪同，先到该所所长办公室，后由民警进行讯问。朱某的证言证实，其因为许某办理一件民事案件提供法律援助而认识，2015年3月24日，许某告诉其说，他因为拿人家承兑汇票的事情被开发区派出所立案侦查，问要不要去派出所投案，其表示，违法要投案自首，没有违法要去说明情况解除嫌疑，他就让朱陪其去派出所投案，其才陪许某去的。2、证人祝某的证言证实：许某向祝某借钱200万元，顾某帮忙说情。祝某后通过何某的银行卡将200万元转到许某的卡上，直至2015年3月31日，也没有归还该欠款，其怀疑许某编造理由套其钱款。3、证人郭某的证言证实：其和顾某是同学，通过顾认识许某。2014年10月31日，许某打电话给其称贵阳的工地急需要钱，让其拿150万承兑汇票给他周转，承诺当月10日全款归还，其将1109796元的承兑给许，到期许某未还。在当月18日，许某又说贵阳工地急需买材料，让其再拿80万承兑给他，其为了拿回之前的钱，将80万元承兑汇票由其老公陈某交给许某。2014年11月，其催许某还钱，许某陆续向其卡上打了60万元。2015年1月，许某的老婆任某向其借300万现金开承兑汇票，并称如果有这300万当日就能开出承兑600万元，还之前其和祝某的钱，其借了300万元现金给许某，是通过现金转账的，但是，许某并没有开承兑汇票给其，许某说他在新区开的承兑汇票，已经被贴息给一个叫毛子的人还债了。其认为许某是蓄谋已久诈骗的。4、证人顾某的证言证实：陈某乙当时通过其了解许某，并找许某贴现承兑汇票。2015年1月20日晚上，陈某乙说她给了200多万的承兑汇票许某，许某过个把礼拜给现金她。5、证人徐某甲的证言证实：许某曾经因为借款，请求其帮忙在一份购销合同上作为一方当事人签字，其同意。后来因为其忙，在该合同签字时，其本人没有去，合同上其名字应该是许某签的。6、证人贾某的证言证实：其和许某认识，侦查人员依法出示的购销合同的供货方为贾某，而其并不知道该合同的事情，该合同是假的，其本人也没有在上面签名。7、证人陆某的证言证实：其系扬中市农村合作银行长旺分行的负责人。2014年3月，许某向其分行贷款500万元；2015年3月18日，许某通过提供购销合同进行转还贷款，其还帮忙联系贾某和浩宇能源新材料有限公司，由许某和他们谈转贷款的事情。银行只审查业务合同是否是原件。8、证人丁某的证言证实：其和许某认识多年，曾经帮助许某加工一笔30万元不到的配电箱，发到贵州，双方之间的加工费已经结清，没有其他加工业务往来。9、证人王某的证言证实：其是常州市新北区龙虎塘秉祥装饰材料经营部的老板，其单位于2015年1月21日收到2张银行承兑汇票，合计金额50万元。一张是由绍兴市北海印染有限公司出票，票号是3130005XX34，面值30万元；另一张是江苏普信制药有限公司出票，票号是10300052-230XXX82，面值是20万元。其后来将这两张承兑汇票给了其外甥女婿高洋，高洋是龙虎塘仁英建筑材料经营部的老板。该票据是由其朋友刘某甲亲自送来，票据已经背书后交给王某的，时间为2015年1月21日下午。其通过银行汇款给了刘某甲50万元钱。10、证人叶某的证言证实：其系常州市通满商贸有限公司的法人代表，也是常州市浩逸化工有限公司经营人（该公司的法人代表是谢旻）。2015年1月21日，其从朋友宋某处以39万余元购买了一张出票单位为中建商品混凝土有限公司、票号为30XX53-249XXX153的银行承兑汇票，后通满商贸有限公司背书给常州市浩逸化工有限公司，并至南京东亚银行贴息取现赚取一两千元的利息。经其联系宋某，得知该银行承兑汇票系刘某甲卖给宋某的。11、证人刘某甲的证言证实：刘某甲与其丈夫XXX经营常州帅成金属材料有限公司。2015年1月16日，其先后汇款130万元给许某以换取承兑汇票，但是许某没有给其承兑汇票，其便天天追要，直至2015年1月20日，许某打电话叫其到扬中去拿承兑汇票，约好由许某的亲家母顾某转交。20日当晚，顾某和一个自称是许某妹妹的女子一同来的，许某的妹妹交给其三张总金额90万元的承兑汇票。该三张汇票为：一张是40万元钱，出票单位中建商品混凝土有限公司，一张是20万元钱，出票单位江苏普信制药有限公司，还有一张30万元钱出票单位绍兴市北海印染有限公司。然后许某的妹妹叫其汇现金给她，其以许某欠其钱为由不愿归还承兑汇票，其和许某的妹妹发生争执，后来警察过来处理，结果是那90万元承兑用作许某抵债，折抵88万元债务，许某还欠其487300元（含这次130万欠款之前的67300元）。该三张汇票的处理：一张20万元，还有一张30万元，其给了王某，换取对方现金50万元。一张是40万元，其给了宋某，扣除2.1%的利息，折价391600元。该三张汇票的来源：许某说是他妹妹的。12、证人印某的证言证实：印某和许某通过朋友介绍认识，知道许是做承兑汇票生意的，经常找许走票。2015年1月24日，其拿到许某的8张总金额174万元的承兑汇票，用来抵之前其为许垫付的200万元母线桥架工程款，该8张汇票背书人是远金电器和陈某乙。许某尚欠其25万余元。该8张汇票：其交给江苏银行旁边的农村信用社一个姓林的工作人员，林汇款169万元到其农行卡上。当月28日，林说其中125万元已经流通，有49万元汇票被人挂失，退给其，其以20万元的其他承兑汇票和29万元现金支付林。13、证人毛某的证言证实：其称顾某为干姐姐，并通过顾认识许某。2013年4、5月份，顾某用其身份证办理了一张扬中市农商行信用卡，说是顾自己用。办卡后一个礼拜左右，其到顾家玩，许某也在顾家，问其有没有农商行的卡，其说有，许某就把那张银行卡拿走了，该卡上面的交易与其无关。14、证人陈某甲（何某丈夫）的证言证实：其系西来桥海晟涂料厂老板。2014年3月，顾某带许某到其公司找到何某，请其公司为许某担保500万元贷款。顾说许是她亲家，而且用她弟弟顾某的公司（恒浩机电设备有限公司作反担保），其同意，但是担保期限讲好是一年，后来被他们回去改成两年。2015年3月18日，长旺农商行又借款500万元给许某，其拒绝再承担担保责任。许某在外面欠了好多钱，到处骗钱、骗取承兑汇票。15、证人何某的证言证实：其系西来桥海晟涂料厂会计，2012年通过顾某认识许某。2014年12月23-24日，在许某和顾某的哄骗下，其找老表祝某借款200万元给许某，许某承诺当月29日还款，到期未还，催他还钱时，他却以在马鞍山要钱、大港的一家水泥厂要钱为借口不还。后来号码换掉，人也找不到。16、证人徐某乙的证言证实：2015年2月10日，许某以其母亲的保险要一次性缴纳保险费才能拿到赔偿为由向其借钱12万元，承诺3天就还，其同情许，就借钱给许，因其当时没有现金，只有一张承兑汇票，面值为164970元，许还在该汇票上写了相应的借条。打了条子之后，许又说是借钱还贷款的。后来，联系不上许某，其认为许某是编造理由诈骗。17、证人羊某的证言证实：2014年8月，许某向其借款200万元，答应三天就还。其多次催要，10天后还50万元现金，15天后还14万元（银行转账），截至2015年9月1日，尚欠其136万元。许某没有借钱给其，也没有给过承兑汇票。18、证人范某的证言证实：2014年，其承包倪某夫妇工程建设项目，在2015年元旦，其催要工程款，倪某请求用264万元的承兑汇票先抵部分款项，其不肯，到2015年1月20几号时，其听倪说该264万元承兑汇票被许某骗走，请求暂缓支付工程款。其认为，根据倪当时家庭情况，不可能将264万元交给一个没有交情的人，肯定是许某利用倪急等现金使用而承诺兑换承兑汇票将汇票骗去占为己有。19、证人周某的证言证实：其系马某厂里的职工，其曾经在马某家里见过许某一次，许是找不到马某而到马某家里的。马某2014年7、8月份因躲债和妻子丁某离开家，一直没有回来。20、证人马某的证言证实：其系马某哥哥，2014年7、8月份马某因躲债和妻子丁某离开家，至今下落不明。许某曾经到马某家里要过几次债。21、证人刘某乙的证言证实：其和许某系普通朋友关系，许某欠其25万余元，其和许某之间从来没有做过承兑汇票生意。三、被害人陈述1、被害人陈某乙的陈述主要内容：其和丈夫倪某在长旺开厂，厂名江苏远金电气有限公司，通过长旺农商行的顾某认识许某。今年1月12号左右的时候，其厂里收到一张40万的承兑汇票，其告诉顾某说要将这承兑拿出去贴息换现金用，而且其也告诉顾某说厂里马上还有几百万的银行承兑到，都准备换成现金还贷款。接着顾某就介绍许某到其这里拿承兑贴息，因为厂里很多贷款的事都要顾某帮忙，其也对顾某比较信任，而且银行当时也无法贴息，所以在1月17日的时候其就把这40万的银行承兑借给了许某，许某答应20号还钱。到了19号的时候，其厂里有264万的承兑汇票也到家了。20号下午4点多钟顾某就把40万打到了其的账上，而且是用一个叫毛某的账户转账的，其还问顾某，这个毛某是什么人，顾某说她是银行的工作人员，不能用自己的银行帐户汇款，这说明这个钱是顾某操作还给其的。而许某从顾某那里知道其264万承兑到家后，就向其借这264万的承兑去贴息。当时许某说他自己是做药材生意的，用2个亿在做贴息生意，其从顾某那里得到了证实，就把这264万的承兑借给了许某，当时许答应28号还上。第二天早上，顾某还把40万承兑的1万元贴息汇到了其银行卡上。可到了23号的时候，其问许某要承兑的时候，许某却说他暂时没有。后来其去许家里打听，才知道许外面欠了1000多万。之后几天其一直问许要，说只要承兑汇票，许也说没有，许说承兑已经兑出去了。后来其看许钱和汇票都不肯给，就赶紧去把承兑挂失了。40万元的承兑汇票是在2015年1月20日，户名为毛某的账户通过银行分两次转账39万元至其尾号为5690的农商行卡上；次日上午通过柜面汇款1万元。其认为是许某从其处拿承兑，应该是许某打的。许某在从其处索取264万元承兑汇票时，没有说过张某欠他的钱，用这个钱来还承兑，如果许某这样说，其不可能将两百多万元的承兑给许某。证实：许某从陈某乙处骗得承兑汇票的经过，陈某乙向许某索要钱或承兑汇票，无果，遂将承兑汇票挂失。2、被害人倪某的陈述内容和证明目的与陈某乙的基本一致。四、被告人许某的供述和辩解主要内容：当时倪某和陈某乙夫妻两个人开了一个厂，到了年底的时候要用钱，他们手里只有承兑汇票，陈某乙打电话给我叫我帮他走票，所谓的走票就是把承兑兑换成现金的意思。打完电话之后我就去了，到他家厂的办公室内拿的264万的承兑汇票，当时也打了借条给陈某乙，并允诺2015年1月28日之前还清，不要贴息。1月20日晚上拿到264万承兑汇票之后当晚7、8点钟我就打电话给刘某甲叫刘某甲来拿票，当晚被她拿走了90万银行承兑汇票，分三张拿走的。一张是40万元钱，一张是20万元钱，还有一张30万元钱。1月23日的时候我又把剩下的174万承兑汇票给了印某，因为在2014年10月份我做了一笔桥架母线生意，当时没有预付款，我找的印某，他帮我垫付了200万的材料和加工费；到年底了，印某多次找我催要这一笔款子，所以我拿到陈某乙的承兑汇票之后就把这个剩下的174万承兑给了印某，就抵作174万的债务。我当时拿这个票回来就是想把自己的债务开掉的，并没有想去帮他们兑换现金。帮他们兑换现金仅仅是一个借口，他们厂年底要用现金，只有承兑才找我的。我知道他们急着要用钱，就利用兑现金的急切心里，把票骗过来自己抵账的。证实：许某以足额贴现、不要利息为诱饵，骗走陈某乙264万元的承兑汇票，后用于偿还自己的债务。五、辨认笔录及相关照片证实：警方提供浙江籍的名为张某的照片，由许某对照片辨认，许某表明没有看到其所谓的张某。许某带警方人员至扬中市新坝镇新宁村江边辨认其借钱给张某当时所在船舶停靠的位置。六、视听资料询问证人及被告人许某接受讯问、辨认船舶停靠现场、张某等同步录音录像资料。对被告人许某及其辩护人的主要辩护意见综合评判如下：1、对于被告人许某辩称其没有非法占有的故意的辩护意见，经查，被告人许某具有非法占有的故意，有其本人在公安机关、检察机关的多次稳定供述，被害人陈某乙、倪某的陈述，证人刘某甲、印某等人的证言，银行承兑汇票等证据予以证实，足以认定。本案的被告人许某与被害人陈某乙是通过长旺农商行的顾某认识，顾某是许某的亲家，被害人陈某乙家里是经商的，需要在农商行贷款，为了今后能够顺利地从农商行贷款及基于对顾某的信任而让许某帮忙贴现承兑汇票。2015年1月17日，许某承诺帮助陈某乙贴现40万元承兑汇票且不要其利息，陈某乙把40万的银行承兑借给了许某，许某答应20号还钱。当月19日，陈某乙厂里有264万的承兑汇票也到单位，陈某乙向许某讨要40万元承兑汇票的现金，许某要陈某乙把264万元承兑汇票交给他。2015年1月20日，许某就把40万打到了陈某乙的账上，获得陈某乙的信任。之后，许某到陈某乙厂里将264万元的承兑汇票从陈某乙处拿走，并承诺在28号之前，将足额的现金给陈某乙。当日，许某就将其中90万元的承兑汇票作为其自身债务偿还给刘某甲，2015年1月24日，许某将剩余的174万元承兑汇票作为其自身债务偿还给印某。根据被告人许某本人的供述，在骗承兑汇票之前，其已经对怎样使用承兑汇票作了安排。综合以上证据均能证实被告人许某具有非法占有的故意，故对该辩护意见，本院不予采纳。2、对于被告人许某辩解的其具有偿还能力，只是暂时资金紧张，将被害人的承兑汇票借来周转的辩护意见，经查，根据被告人许某的供述，证人羊某、祝某、郭某等人的证言，法院失信人员查询信息，起诉状等证据可以证实被告人许某在外负债累累，无偿还能力，因拖欠他人债务，拒不执行法院裁定和调解协议已被法院列为失信人员。对其具有偿还能力的辩解意见，首先从被告人许某的债权债务方面来看，其从陈某乙处取走承兑汇票时外面的债权、债务情况：（1）关于债务方面，其外面借条上面反映的有3000多万债务，实际的有一千七八百万左右，其中含有从银行贷款500万元，每月有35000元利息要还；（2）关于债权方面，马某借其1619万元承兑汇票，2014年6月马某卷钱跑路，已无法联系，该笔欠款无法索回；张某借其324万元；陈德金欠其24万元；鄂颖廷欠其30万元。其次，从被告人许某名下所有财产来看，其名下有新世界一幢商住房，面积198平方，被债权人申请保全，在离婚时协议给前妻任某；民主村划拨土地房子，无法过户买卖。另有一辆本田CRV和一辆奔驰轿车，但是均被债权人申请保全。再次，从许某一直辩解的张某欠其300万元方面分析，关于这笔欠款被告人许某的供述：（1）2013年4、5月份两人在新坝的一条船上赌博时认识，其借给张某300万元现金和承兑，因为张输了钱，其借钱收利息，每1万元一天收100元利息，分四次借的。2014年10月，张某打了一张300万元的欠条，后来联系不上张。2015年3月，在博联农商城的工行附近看见张，要张还钱，张写了承诺，2015年4月25日归还，连本带息325万元，签字人是张某和她的丈夫。其只知道张某是做电器生意的，其他情况不清楚，借条上的担保人，其也不认识，其只认赌场的窑主说话，但是窑主的姓名、身份，其均不清楚。（2）2014年9、10月份，其在打牌时认识张某，借给张300万元现金，分十多次给的，近30万元是承兑汇票，其余的都是现金，地点是在新坝江边的船上，在场人都不认识，张打了324万元的条子，其中300万元现金，24万元是利息。2015年7月20日，张某还其26万元，被其开销掉，没有还给陈某乙。（3）张某是浙江人，2013年7月份认识的。2014年3月借钱给张，陆陆续续有300多万，是在赌场的一个叫阿强的场主点头同意后借给她，张一个多月就跑掉了，2015年2、3月份见到了她，她承诺2015年4月25日之前还款324万，有借条的。根据被告人许某的供述，其认识张某的时间就有三个：2013年4、5月份；2013年7月份；2014年9、10月份。关于借债后有无再见张某，在2015年11月10日所作的笔录中有三次不同的供述：(1)只能打电话与张联系;(2)2014年12月份，在明珠广场找到张某，张当面承诺在2015年1月25日之前把本息325万元全部还清;（3）2015年3月份在博联农商城门口的工行附近看到张，张答应在2015年4月25日之前还款325万，2015年6、7月份，张某还其26万元，被其开销掉，没有还陈某乙。在2016年2月22日所作的笔录中称，2015年8月15日在镇江欧尚超市斜对面的小区里的路口，张某分两次还其45万，第一次是20万的承兑，第二次是25万的现金。在庭审中其又称张某在其被取保候审后，已经在镇江恒顺醋业附近还了其170万元，剩余的130万元不需要还了。关于借条信息内容：许某说在场人都不认识，张打了324万元的条子，其中300万元现金，24万元是利息，但书证显示：借款当时出具的借条金额为300万元，而且借条上有担保人章某、蔡某。关于借条和承诺书的去向，被告人许某有三次不同的供述：在检察机关称借条当时送到公安机关后就找不到了，在公安机关称借条被其弄少了，在庭审中其又称因为张某已经还清了他的钱，其将借条撕毁了。关于张某的身份信息，被告人许某称其只知道张是浙江人，30-40岁之间，根据许某提供的信息，公安机关将符合条件的张某的照片，由许某进行辨认，许某表明没有看到其所谓的张某。综上，被告人许某关于张某欠其三百万的供述，前后矛盾，不能形成完整的证据锁链，张某该人的情况其也不熟悉，仅是在赌场认识，就借张300万明显不符合常理，且其亦未提供相关的证据予以证实该笔欠款的真实性，故对该部分证据，本院不予采信。最后，关于被告人许某在庭审中称其有一笔山东的货款可以偿还被害人的钱，但其在侦查和审查起诉阶段均未提及，其亦未能提供证据证实，该笔货款的真实性无法考证。结合以上所有证据评判，被告人许某根本没有偿还被害人财物的可能性，故对该辩护意见，本院不予采纳。3、对于辩护人提出的请求法院结合被告人许某的实际情况，对其从轻处罚的辩护意见，经查，被告人许某在侦查阶段后期、审查起诉阶段直至庭审中皆不认罪，并虚构了一个叫张某的债务人以逃避法律处罚；迄今为止，分文未还被害人，公安机关扣押其5万元，其在检察机关辩解是公安机关让其缴纳、性质不清楚，并非用于退还被害人，根据被告人许某的犯罪情节和认罪悔罪表现，其无从轻处罚的量刑情节，故对该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人许某以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人许某构成诈骗罪，有被告人的供述，被害人陈某乙、倪某的陈述，证人刘某甲、印某、祝某、郭某等人的证言，银行承兑汇票，法院失信人员查询信息，起诉状等相关证据为凭，上述证据来源合法，证明内容客观真实，具有证明效力，证据之间能互相印证，形成完整的证据锁链。虽然被告人许某后来翻供，但是翻供毫无理由，没有事实和证据支持。扬中市人民检察院指控被告人许某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：一、被告人许某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月29日起至2029年2月19日止），罚金人民币80000元（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。二、对被公安机关扣押的人民币5万元，由扣押机关发还被害人；对被告人许某剩余未退赃部分予以追缴，发还被害人；对被告人许某被扣押的物证三星手机一部上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邵倩雯人民陪审员  施韶贵人民陪审员  李 燕二〇一六年六月十三日书 记 员  牛桂英