河北省磁县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0427刑初89号公诉机关磁县人民检察院。被告人史永，男，1958年12月24日出生，汉族，出生于河北省磁县，初中文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月26日被磁县公安局刑事拘留，2015年7月3日被磁县公安局执行逮捕。磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）46号起诉书指控被告人史永犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月13日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员韩光红出庭支持公诉。被告人史永到庭参加诉讼。现已审理终结。磁县人民检察院指控，2009年9月25日，被告人史永注册“磁县永发种植专业合作社”，通过本村口口相传形式非法吸收公众资金。其通过三种形式吸收公众存款：（1）活期。（2）定期（低息），一年期利率3.5%、两年期利率5.0%。（3）定期（高息），年利率在12％－16.2％之间。到期后归还本金并支付利息。后以月息率3.5%、2％、1.2％等形式的高额利息贷给他人，从中牟取差额利息。2015年6月30日经邯郸市华泰会计师事务所审计，史永通过磁县永发种植专业合作社，共吸收存款13868096.58元，涉及253人。已兑付229500元，未兑付13638596.58元。除审计报告外，另有报案人13人，吸收存款145596元。综上，史永共向社会不特定公众非法吸收公众存款14013692.58元，涉及264人，现村民存入合作社的款无法取出，给村民造成巨大损失。公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人史永进行处罚。被告人史永对起诉书指控犯罪不持异议，供认不讳。经审理查明，2009年9月25日，被告人史永注册成立磁县永发种植专业合作社，经营范围是供应成员种植小麦、玉米所需的生产资料；销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。后被告人史永通过本村口口相传形式非法吸收公众资金。其通过三种形式吸收公众存款：（1）活期。（2）定期（低息），一年期利率3.5%、两年期利率5.0%。（3）定期（高息），年利率在12％－16.2％之间。到期后归还本金并支付利息。后以月息率3.5%、2％、1.2％等形式的高额利息贷给他人，从中牟取差额利息。2015年6月30日经邯郸市华泰会计师事务所审计，史永通过磁县永发种植专业合作社，涉及253人，共吸收存款13868096.58元。已兑付229500元，未兑付13638596.58元。除审计报告外，另有13人（其中有二人在审计中漏报）向公安机关报案，计吸收存款145596元。综上，被告人史永共向周边社会不特定公众非法吸收公众存款涉及264人，金额14013692.58元，案发后集资参与人在磁县永发种植专业合作社的存款无法取出。2015年5月25日，被告人史永到磁县公安局投案自首。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：1、集资参与人史伏军陈述，我在2013年11月至2014年以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处共存款总计292000元，都是一年的定期，利息是年息3.5%，史永给我的是河北省农村专业合作社定期存单，加盖磁县永发种植专业合作社公章。现本金和利息都没有兑付。2、集资参与人范金生陈述，我于2014年9月5日以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处存款91000元，同年9月18日又存入81000元，存的是定期月利息1.8%，史永给我的是河北省农村专业合作社定期存单，加盖磁县永发种植专业合作社公章。以前的利息打到本金里，现本金和利息都没有兑付。3、集资参与人史金玉陈述，我于2014年3月至2014年11月分六笔以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处存款111000元，定期一年利息3.50%，史永给我的是河北省农村专业合作社定期存单，加盖磁县永发种植专业合作社公章，现本金和利息都没有兑付。4、集资参与人陈自清陈述，我于2014年1月18日以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处存款110000元，2010年2月9日存了一个活期，到目前存折里5000元，是三个定期一年，利息3.50%，史永给我的是河北省农村专业合作社定期存单和活期存折，加盖磁县永发种植专业合作社公章，现本金和利息都没有兑付。5、集资参与人姜自华、朱爱芹、王庆明、张勇、张俊花、范洪苗、范金梁、范金海、赵福、陈自锋、陈玉堂、张爱荣、陈俊芳、张秀芹、王海波、史健生、李树民、李付、史建民、张文明、姜自明分别陈述，他们以本人或亲属的名义以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处存款，定期一年利率3.5%，还有个别活期，史永给他们的是河北省农村专业合作社定期存单和活期存折，加盖磁县永发种植专业合作社公章，现本金和利息都没有兑付。6、集资参与人陈月奇、耿维玉、索建彬、耿月明、郜树军、陈学林、陈学军、姜海金、陈买芹、索希军、韦海雷、陈占芳、陈海彬、魏红霞、王国付、姜自红、陈新民、耿长清、史建其、李美娥、杨美玲、王秀芹、朱水文、韩桂兰、秦晓萍、范洪友、史珍、陈美玲、陈金玉、岳玲的陈述，他们以本人或亲属的名义以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处存款，定期一年利率3.5%，还有个别活期没有利息，有存取的情况，史永给他们的是河北省农村专业合作社定期存单和活期存折，个别先前存款有过兑付情况，现大部本金和利息都没有兑付。7、集资人郭树林、耿长江、耿志敏、陈自亮、王会芳、张胜强、宋玉堂、陈日成、闫海玲、耿峰、耿玉珍、陈素娟、李运梅、范瑞芹、史伏龙、高彬、李伏军、吴竹玲、范海旺、杨秀兰、马秀英、姜自华、陈金玉、朱禄、朱爱芹、王庆明向公安机关提交的相关加盖磁县永发种植专业合作社公章的“河北省合作社定期存单”、活期存折复印件及对其所作的案件情况调查表、身份证复印件。8、集资参与人张勇、张俊花、范洪苗、范金梁、范金海、陈树平、赵福、赵瑞娟、刘素珍、陈自锋、陈玉堂、张爱荣、陈俊芳、张秀芹、王秀荣、史玉增、史爱荣、徐志民、李天生、李志、张俊生、王秀英、贺树军、李迎江、陈红海、宋菊叶、范洪如、陈自芳、史玉银、杨翠华、王海波、史建生、李树民、李付、李春平、史建民、张文明、姜自明向公安机关提交的相关加盖磁县永发种植专业合作社公章的“河北省合作社定期存单”、活期存折复印件及对其所作的案件情况调查表、身份证复印件。9、集资参与人陈月奇、耿维玉、刘艳芬、索建彬、耿月明、郜树军、陈学林、范洪生、陈学军、陈亮、姜海金、陈买芹、索希军、韦海雷、王法芳、韦素军、陈占芳、陈海彬、魏红霞、王国付向公安机关提交的相关加盖磁县永发种植专业合作社公章的“河北省合作社定期存单”、活期存折复印件、身份证或户口页复印件公安机关及其所作的案件情况调查表。10、A／集资参与人姜自红、陈新民、耿长清、史建其、陈学良、杨美玲、王秀芹、朱水文、李树林、韩桂兰、陈玉明、秦晓萍、范洪友、史珍。B／集资参与人陈自贵、岳玲、陈贵芹、范金田、申秀芹、史伏林、张贵花、陈海江、袁玲、陈占海、李梅芹、韦燕飞、陈日清、陈自军、陈自彬、曹芳、范金榜、史伏军。C／集资参与人高有、陈丰芹、张娟、陈自清、陈华、史建平、史金玉、路文华、范玲飞、范玉付、范红飞、史玉贵、史树新、史堂、吕强、陈日军、刘树林、张海霞、李秀芹、李树兰、陈海超、陈占亮、肖清叶、焦金平。D／集资参与人范金亮、耿新民、耿金义、陈占章、陈好德、张志芹、史金芳、王玉珍、陈世娇、陈飞、陈付芹、魏巧荣、耿有付、韦永齐、史玉青、张同、张桂珍、耿有义、李元英、李俊平、刘彩红。E／集资参与人陈华、史建平、史玉贵、刘树林、陈海超、张志芹、史金芳、王玉珍、魏巧荣、李元真、陈自清、申秀兰、王长海、王伟、吴卫民、朱海波、朱美生、左玉龙、陈江涛、陈秀芹、陈学强、陈玉珍、陈自平、陈自田、陈自银、丁秀花、郭秀芹、胡秀荣、李忠、路金邦、申丰芹、史成方、史平、史肃、史文平、王利飞、杨爱民、杨金明、于守信、岳玲、张贵、张海燕、张丽芳、张文海、张文君、张秀彩、赵秀芹、闫秀芹。F／集资参与人曹丙颖、王利娟、刘强、李春林、范金生、陈自国、陈希春、陈芳、索爱清、陈平、张美兰、刘树民、李天军、张新友、贾秀云、李海永、邢娜娜、陈自太、张树新、史金荣、张九成、史长命、胡秀芹、马瑞平、程兰芹、闫玉平、褚军贤。G／集资参与人李洪志、张玉军、陈自勤、吕文玲。上述人员向公安机关提交的相关加盖磁县永发种植专业合作社公章的“河北省合作社定期存单”、活期存折复印件及对其所作的案件情况调查表、身份证或户口页复印件。11、新报案集资参与人张利芳、史建国、陈海芳、陈日亮、刘树苍、刘振杰、刘树军、丁秀花、史文平、陈学玲、闫秀芹、张海燕、陈学强（13人）陈述，他们以本人的名义以现金的方式向磁县永发种植专业合作社负责人史永处存款定期，还有个别活期，史永给他们的是河北省农村专业合作社定期存单和活期存折，现本金和利息都没有兑付。史永说要过来钱就给，后来一直给不了，就来报警了。同时向公安机关提供“河北省合作社定期存单”、活期存折复印件及相关身份信息。12、史永向公安机关提供的相关河北省农村专业合作社定期存单。13、还款计划及欠条载明，河北天籁肥业有限公司法定代表人杨恩扬欠、借史永155万元及利息473150元。14、临漳县金盈商贸有限公司相关股金证。15、河北迈科建筑资产管理中心向史永出具的收据；谢志卿向史永出具的借条收据。16、其他借、取款凭条。17、公告及照片。18、磁县公安局磁公（城）扣字（2015）0013号扣押决定书载明，扣押史永非法吸收公众存款案件中磁县永发种植专业合作社法人营业执照1张、史永手章1个、磁县永发种植合作社印章1个；磁县公安局扣押决定书磁公（城）扣字（2015）0012号载明，扣押史永非法吸收公众存款案件中河北省农村专业合作社定期存单466张，专业合作社卡片账（第三联）。19、邯郸市华泰会计事务所邯华泰审字（2015）第064号专项审计报告及明细表载明，对磁县永发种植专业合作社进行了司法审计，磁县永发种植专业合作社，成立于2009年9月25日，由磁县工商行政管理局核发的第130427NA000074X号法人营业执照。该公司位于磁县磁州镇磨里村，法定代表人史永，成员出资总额叁拾万元。吸收存款有三种形式：（1）活期。（2）定期（低息），一年期利息3.5%、两年期利率4.4%、三年期利率5.0％。（3）定期（高息），年利率在12％－16.2％之间。到期归还本金并支付利息。审计结果：（一）吸收存款情况经审计，磁县永发种植专业合作社，共吸收存款13868096.58元，波及53人。已兑付229500元，未兑付13638596.58元，其中已报案10232512.58元。未兑付明细分类如下：（1）活期方式吸收499118.58元；（2）定期存款中高息吸收6768000元；（3）定期存款中低息吸收6371478元。（二）资金去向情况共借出、投出资金11971050元。其中：（1）借出2401050元，共涉及11人14笔，根据已提供的借条进行统计；（2）投入临漳县金盈商贸有限公司9570000元，根据已提供的金盈商贸有限公司（股金证）进行统计。20、更正审计报告人员名单载明，对审计报告中部分人员名单与身份证不符的已进行更正。21、工商登记查询载明，磁县永发种植专业合作社，成立日期：2009年9月25日，核准日期2009年9月25日，法定代表人史永，成员出资30万元，证件号码：，住所：河北省邯郸市磁县磁州镇磨里村五组260号。经营范围供应成员种植小麦、玉米所需的生产资料；销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。22、中国银行业监督委员会邯郸监管分局答复意见书载明，我分局从未向磁县永发种植专业合作社颁发过金融许可证。23、河北天籁肥业有限公司、临漳县金盈商贸有限公司、河北迈科建筑有限公司相关企业登记信息。24、到案证明载明，史永于2015年5月25日17时许自行到磁县公安局城区派出所投案。25、史永的社会调查和户籍证明。26、被告人史永供述，2005年磁县农村信用社撤销了我的信用社代办点以后，我于2009年9月成立了磁县永发种植专业合作社（以下简称永发合作社），开始我只是代村民向邮政储蓄银行转存存款。到2013年6月我就开始以永发合作社名义吸收存款，利息分高低两种，低息是年利3.5%，高息是月利率1%至2.5%。出具的是河北省农村专业合作社存单共三联，一联存根、储户一联、还有一联卡片账，是在固城印的。2013年10月至2014年初临漳张恩杨分批从我这取走现金155万。张恩杨没有还过本金和利息。2015年1月6日我找张恩杨要钱时，他说他经营的河北天籁肥业有限公司资金周转不行马上还不了钱，就给我出具了一张借款条，内容为借款本金155万元，年利息0.5分。还有一张欠条，内容为欠史永利息款473150元。2013年7月临漳北东房村刘振峰以盈商贸有限公司用了我957万元，月利率3.5%。给我出具了21张金盈商贸有限公司的（股金证）。刘振峰没有还过本金和利息，刘振峰与临漳宋玉军合股成立的金盈商贸有限公司，法定代表人是宋玉军。金盈商贸有限公司用我的钱是从新疆拉煤给四川雅安的厂子供货，当地厂子用煤制硅。我跟刘振峰、宋玉军还有他们另外两个合伙人赵镇、张静一起去过四川雅安的厂子一次，当地厂子没开工，厂子里的人说2015年5月15日左右水上来了厂子就可以运转，之后就可以给刘振峰他们结账。我给储户利息按年3.5%，刘振峰给我的利息按月利3.5%。我往磁县张扬庄的陈金良那存了50万元，他以河北迈科建筑资产管理中心的名义给我出了收据。约定月利2%，后来给了我35万元本金，下欠15万元，利息不给我了。另外磁县谢志清（手章谢志卿）从我这拿走107000元，约定月利1.2%，本金利息都没给我。我是通过张恩杨公司员工杨莹认识的张恩杨。之前在河南吕村振兴有限公司的开业典礼上认识的杨莹，她当时是负责接待的，我们参加开业典礼的人在那留了联系电话。2013年上半年的时候杨莹给我打电话，说她在河北天籁肥业有限公司（法定代表人张恩杨）上班，让我过去看一下能不能给公司贷点款，就跟张恩杨联系上了。张恩杨用钱，利息是月息3%。当时张恩杨给我出具了他设立的合作社的收据，上面载有本金数额和利息。2015年1月6日我找张恩杨要钱时，他说他经营的河北天籁肥业有限公司资金周转不行马上还不了钱，就给我出具了一张借款条。刘振峰从我这里拿过现金，多少钱我不记得了，另外我就把刘振峰农行的个人账户给储户了，让储户直接打钱给刘振峰了，我给储户开票，打了几次我也不记得了。储户给刘振峰打过钱后，我给储户利息按年3.5%，刘振峰给我的利息按月利3.5%。上列证据，本院予以确认。本院认为，被告人史永违反金融管理法规，利用磁县永发种植专业合作社，在没有合法金融许可证的情况下，通过本村口口相传形式非法吸收公众资金，超越合作社经营范围，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。鉴于案发后被告人史永能主动到公安机关投案，并能如实供述其犯罪，属自首，可以依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：被告人史永犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。被告人判决执行以前先行羁押一日，折抵刑期一日，即刑期自2015年5月25日起至2021年8月24日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  程红军审 判 员  姚纪泽人民陪审员  徐涛涛二〇一六年六月二十一日书 记 员  尚海洪附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。