湖北省嘉鱼县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂1221刑初58号公诉机关嘉鱼县人民检察院。被告人周新国。辩护人冯兴发，嘉鱼县法律援助中心律师。嘉鱼县人民检察院以嘉检诉刑诉（2016）29号起诉书，指控被告人周新国犯诈骗罪，于2016年4月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。嘉鱼县人民检察院指派检察员吴程、刘犇出庭支持公诉，被告人周新国及其辩护人冯兴发到庭参加诉讼，现已审理终结。嘉鱼县人民检察院指控：2014年至2015年，被告人周新国在担任中国农业银行股份有限公司嘉鱼县南嘉支行行长的职务，多次虚构替他人垫付银行贷款等事实，向他人借款81万元，归还利息19.79万元，余款61.21万元未归还。具体如下：2014年10月、2015年2月，被告人周新国以替他人垫付银行贷款等名义二次向万仁华分别借款10万元、10万元，已归还利息8000元。2014年11月至12月，被告人周新国以替他人垫付银行贷款等名义分三次向张素珍分别借款13万元，15万元，5万元，已归还利息16.8万元。2014年12月至2015年2月被告人周新国以替他人垫付银行贷款等名义分二次向嘉鱼县尚帮小额贷款有限责任公司分别借款15万元，13万元，分别归还利息1.8万元，3900元。案发后，被告人周新国于2015年3月15日自动投案自首。认定上述事实的证据有：1、借条、中国农业银行业务凭证等书证；2、被害人张素珍等人的陈述；3、被告人的供述和辩解。被告人诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十条的规定，应当以诈骗罪追究被告人周新国的刑事责任。被告人周新国对起诉指控的事实供认不讳，没有辩护意见。其辩护人的辩护意见是：被告人三起案件发生的原因是代偿贷款，是农行贷款追责的管理方式存在问题，导致被告人借新还旧的代偿贷款；认定被告人诈骗万仁华20万元，事实不清，定性不当。被告人能主动投案自首，请求从轻处罚。经审理查明：被告人周新国在担任中国农业银行股份有限公司嘉鱼县南嘉支行行长的职务期间，因欠他人外债颇多，为偿还债务，被告人周新国于2014年10月8日、2015年2月10日，以替他人垫付银行贷款为由，二次骗取嘉鱼县鱼岳镇居民万仁华20万元，后支付利息2万元。2014年11月至12月，被告人周新国以投资为由，先后三次骗取嘉鱼县鱼岳镇个体涂料店业主张素珍13万元，15万元，5万元，后支付利息16.8万元。2014年12月18日，被告人周新国以替他人垫付银行贷款为由与嘉鱼县尚帮小额贷款有限责任公司签订借款合同，约定借款期限为一个月，利率12‰，骗取贷款15万元。2015年2月2日被告人周新国又以帮他人借款为由，再次与该公司签订为期15日的借款合同，骗取贷款13万元，后支付利息及保证金2.19万元。2015年3月15日被告人周新国主动到嘉鱼县公安局投案自首。认定上述事实的主要证据有：1、被害人万仁华报案材料：嘉鱼县农业银行南嘉支行行长周新国分别于2014年10月8日、2015年2月10日以朋友贷款到期无法偿还为由，先后二次向我借款10万元、10万元，出具了借条，已还2万元。到期后本人多次催讨，周新国以多种理由搪塞，虚假承诺春节后一次性还清。2015年3月8日本人多次与他联系，手机处于关机状态，周新国失踪。附：2014年10月8日周新国借条：“借万仁华人民币10万元，时间三个月”。2015年2月10日周新国借条：“借蔡正祥人民币10万元，时间约半年。”；2、被害人张素珍陈述：2014年11月10日周新国到我店对我说，他的500亩菜地需要投资，找我借13万元，我在店里电脑网上银行转给他提供的刘晓桂的账户13万元，他出具了一张借条，口头承诺会付息我，二个月后归还本息。同月12日他又以同样的理由找我借15万元，并以刘晓桂的房产做抵押，出具借条承诺房子作抵押，如期不还，愿负法律责任，半月一次性付利息1.65万元，二个月付清本息，我在网银上转刘晓桂账户15万元。同年12月10日他又到我店里来，说朋友需要资金，要借5万元周转，三天后归还，并出具了借条。三天后我打电话催款，他说朋友没有回，后多次找他催款，他以各种理由推托，直到2015年3月7日打他电话，电话是关机状态。周新国总共支付了我4万元的息钱。附：周新国借条一张“借张素珍人民币13万元”，周新国借条一张；“借张素珍人民币15万元”（以刘晓桂房屋作抵押），半月一次付利息1.65万元，二个月后付清本息；周新国借条一张“借张素珍人民币5万元”时间三天；证人张京波陈述：2014年12月18日周新国到我公司，说他要帮别人还嘉鱼县农行的贷款，要借短期贷款15万元，一个月还款，公司就跟他办理了借款手续，他出具了借条，承诺月息1.2%，2015年1月17日到期限，我通过信用社账户转15万元给周新国农行的账户上，他支付保证金及一个月的利息共9000元。到期后，我公司联系周新国要他还钱，他说贷款没有批下来，又支付9000元的利息及保证金。后又催他几次，他都以贷款没批下来推脱。2015年2月2日周新国又到我公司来说，他一个武汉朋友需资金，要借13万元，半个月还，我看他是农行支行行长，就跟他办理了借款手续，承诺月息1.2%，2015年2月16日到期限，我转给他账户13万元，他支付了3900元的利息及保证金。到期后我公司打电话催收，他以过年了为由推脱，正月16日再跟他打电话，他关机了，联系不上。附：借款合及2014年12月18日周新国贷款借据一张“借人民币15万元”借款期限1个月，2015年1月17日。利率1.2%；2014年2月2日周新国贷款借据一张“借人民币13万元”借款期限半个月，2015年2月16日。利率1.2%；4、银行凭证及书证等；5、中国农业银行股份有限公司嘉鱼支行文件：对周新国处理决定及周新国的任职情况；6、周新国身份信息资料。被告人周新国的供述与上述证据相吻合，并经庭审举证、质证属实，本院予以确认。本院认为：被告人周新国以非法占有为目的，采取欺骗的手段，骗取他人财物，数额特别巨大。公诉机关指控其骗取他人财物的事实成立，其行为已构成诈骗罪。被告人周新国所获赃款均未退赃，可酌定从重处罚。其辩护人辩称被告人诈骗的原因，是农行贷款追责的管理方式存在问题，导致被告人借新还旧的代偿贷款的意见，并不影响被告人的犯罪构成。被告人诈骗万仁华的财物后，无能力偿还，也没有归还的意图，且又外出躲避，万仁华在发现被告人失踪后，向公安机关举报了被告人诈骗的事实。故其辩护人的辩护意见不成立，不予采纳。但辩护被告人在案发后，能投案自首，可从轻处罚的意见成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款的规定，判决如下：被告人周新国犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2025年3月16日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  唐争鸣人民陪审员  曾凡海人民陪审员  杜金凤二〇一六年六月十六日书 记 员  洪 锦附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。