湖南省株洲市石峰区人民法院刑 事 判 决 书(2015)株石法刑初字第96号公诉机关株洲市石峰区人民检察院。被告人周某甲，河南省伊川县人，户籍地河南省伊川县，系湖南源信投资担保有限公司法人代表。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月21日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留并网上追逃，于2015年3月20日被株洲市公安局石峰分局执行刑事拘留，经株洲市石峰区人民检察院批准，于2015年4月16日被依法执行逮捕，于2015年12月15日被本院取保候审，于2016年5月30日被本院依法决定逮捕，现羁押于株洲市第一看守所。辩护人张建正，河南绿洲律师事务所律师。被告人叶某，河南省伊川县人，户籍所在地为河南省伊川县，系湖南源信投资担保有限公司财务经理。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月21日被株洲市公安局石峰分局刑事拘留，经株洲市石峰区人民检察院批准，于2015年1月26日被依法执行逮捕，现羁押于株洲市第一看守所。辩护人肖庆喜，河南开物律师事务所律师。株洲市石峰区人民检察院以株石检刑诉〔2015〕89号起诉书指控被告人周某甲、叶某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由审判员马燕歌担任审判长，与审判员文米娜、人民陪审员刘定平共同组成合议庭，于2015年9月10日在本院第九审判庭公开开庭审理了本案。书记员胡翔担任记录。株洲市石峰区人民检察院指派副检察长肖明月、检察员罗涵出庭支持公诉。被告人周云虎及其辩护人张建正、被告人叶某及其辩护人肖庆喜均到庭参加诉讼。株洲市石峰区人民检察院于2015年10月12日、2016年1月29日两次向本院申请延期审理。本案现已审理终结。株洲市石峰区人民检察院指控：2013年12月5日，被告人周某甲成立湖南源信投资担保有限公司（以下简称“源信公司”），负责公司的全面工作。公司的经营范围为担保服务（不含融资性担保）、商务咨询服务（不含期货、金融、证券）等。被告人周某甲自公司成立以来，公司无任何经营项目，为了吸收公众存款，被告人周某甲安排被告人叶某负责公司财务管理、收取投资客户资金并转账至被告人周某甲及王要玲的个人账户上，向投资客户退还本息等。被告人周某甲、叶某违反《中华人民共和国商业银行法》第二条、第三条和第十一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，通过宣传单、源信公司LED电子屏幕等途径向社会公开宣传，承诺根据投资金额及期限的不同，给予投资客户高于银行同期收益的回报，按期还本付息，向社会公众吸收资金。为达到变相吸收公众存款的目的，被告人周某甲伪造伊川县丰鑫耐火材料有限公司、洛阳泽华耐火材料有限公司、洛阳冉达酒精有限公司、洛阳华翔包装有限公司的公司印章及法人代表印章，之后为这四家公司提供借款担保、投资担保，虚夸源信公司的业务能力向社会不特定对象变相吸收公众存款。经鉴定，被告人周某甲、叶某以该方式变相吸收公众存款达1340.5万元，用于归还部分已经到期客户的投资款为8058050元，用于支付利息款为729119元，未退还的客户投资款为491.3971万元。被告人周某甲、叶某到案后，如实供述其罪行。公诉机关认定上述事实的证据有：1.户籍资料、到案、破案经过、关于湖南源信投资担保有限公司经营金融业务资质的回复、宣传单、协助查询财产通知书及详单、扣押决定书及扣押物品清单、随案移送扣押物品清单、借款抵押合同、借据等书证；2.辨认笔录；3.被害人何某、陈某、彭某、刘某、颜某、瞿某、易某等人的陈述；4.证人罗某、白某、唐某、周某乙等人的证言；5.鉴定意见，湘建会[2015]会鉴字第004号；6.被告人周某甲、叶某供述与辩解。公诉机关认为，被告人周某甲、叶某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人周某甲伙同被告人叶某实施犯罪，系共同犯罪，被告人周某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款之规定、被告人叶某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院依法判处。被告人周某甲对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出被告人周某甲认罪态度好、已退还被害人部分资金，请求法院从轻处罚的辩护意见。被告人叶某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议。其辩护人提出被告人叶某系从犯，请求法院从轻或减轻处罚的辩护意见。经审理查明：2013年12月5日，被告人周某甲成立湖南源信投资担保有限公司（以下简称“源信公司”），负责公司的全面工作。公司的经营范围为担保服务（不含融资性担保）、商务咨询服务（不含期货、金融、证券）等。被告人周某甲自公司成立以来，公司无任何经营项目，为了吸收公众存款，被告人周某甲安排被告人叶某负责公司财务管理、收取投资客户资金并转账至被告人周某甲及王要玲的个人账户上，向投资客户退还本息等。被告人周某甲、叶某违反《中华人民共和国商业银行法》第二条、第三条和第十一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条的规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，通过宣传单、源信公司LED电子屏幕等途径向社会公开宣传，承诺根据投资金额及期限的不同，给予投资客户高于银行同期收益的回报，按期还本付息，向社会公众吸收资金。为达到变相吸收公众存款的目的，被告人周某甲伪造伊川县丰鑫耐火材料有限公司、洛阳泽华耐火材料有限公司、洛阳冉达酒精有限公司、洛阳华翔包装有限公司的公司印章及法人代表印章，之后为这四家公司提供借款担保、投资担保，虚夸源信公司的业务能力向社会不特定对象变相吸收公众存款。经鉴定，被告人周某甲、叶某以该方式变相吸收公众存款达1340.5万元，用于归还部分已经到期客户的投资款为8058050元，用于支付利息款为729119元，未退还的客户投资款为491.3971万元。另查明，被告人周某甲在本案审理阶段已退赔受害人人民币345万元，检察机关扣押被告人周某甲人民币15.89万元，并取得了受害人的谅解。被告人周某甲、叶某到案后，如实供述自己的罪行。上述事实，被告人周某甲、叶某在开庭审理过程中不持异议，并有经庭审举证、质证属实，本院予以确认的下列证据证实：1.户籍资料、到案、破案经过、关于湖南源信投资担保有限公司经营金融业务资质的回复、宣传单、协助查询财产通知书及详单、扣押决定书及扣押物品清单、随案移送扣押物品清单、借款抵押合同、借据等书证；2.辨认笔录；3.被害人何某、陈某、彭某、刘某、颜某、瞿某、易某等人的陈述；4.证人罗某、白某、唐某、周某乙等人的证言；5.鉴定意见，湘建会[2015]会鉴字第004号；6.被告人周某甲、叶某供述与辩解。事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人周某甲、叶某违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。株洲市石峰区人民检察院指控被告人周某甲、叶某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。被告人周某甲伙同被告人叶某实施犯罪，系共同犯罪，被告人周某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人叶某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚。被告人周某甲、叶某均如实供述了其犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人周某甲积极退赔了受害人大部份资金，并取得了受害人的谅解，依法酌情从轻处罚。根据被告人周某甲、叶某的犯罪情节、悔罪表现，退赔受害人资金情况，均可对被告人周某甲、叶某依法宣告缓刑。综上所述，本院对被告人周某甲依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，对被告人叶某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，分别判决如下：一、被告人周某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币四十万元。二、被告人叶某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。三、扣押的被告人周某甲人民币15.89万元返还受害人；责令被告人周某甲、叶某继续共同退赔受害人人民币130.5071万元（附受害人名单：陈朝晖、陈菊兰、邓任涅、董长根、樊金潮、范庚田、张荣联、何晓立、胡浣新、黄莉、蒋爱萍、蒋庆华、李冬奇、李汉球、李火荣、李赛君、李淑辉、李伟吾、李永桂、林亮宇、林泽伟、刘白兰、刘汉祖、刘淑珍、刘庭俊、刘晓春、刘心仪、柳怀光、罗和平、毛家良、毛建华、孟凡会、欧阳光、彭芳仁、彭俭福、彭时中、彭锡钧、瞿湘、瞿勋秋、宋中华、沈特宜、舒松林、苏洪辉、谭资阳、汤杰辉、唐喜梅、汪利君、王焰、王再英、吴永红、熊翠云、熊吉春、颜小民、易建枚、袁干利、袁美霞、周润月、周忠孝、朱凤翔）。四、扣押的电脑主机11台、电脑1台、汽车1辆予以没收，上交国库。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。上述罚金、退赔款限在本判决生效后十五日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  马燕歌审 判 员  文米娜人民陪审员  刘定平二〇一六年六月二十九日书 记 员  胡 翔附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。