沈阳市铁西区人民法院刑 事 判 决 书(2016)辽0106刑初224号公诉机关沈阳市铁西区人民检察院。被告人刘某，女，汉族，初中文化，无职业，住沈阳市于洪区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月21日被刑事拘留，同年6月26日被依法逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。辩护人王莉，系辽宁凯临律师事务所律师。沈阳市铁西区人民检察院以沈西检刑诉（2015）181号起诉书，指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月2日向本院提起公诉。本院受理后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2016年5月24日公开开庭审理了本案。沈阳市铁西区人民检察院指派检察员宁宏波出庭支持公诉。被害人张某欣、车某娜、黄某，被告人刘某及其辩护人王莉均到庭参加诉讼，现已审理终结。阳市铁西区人民检察院指控：2013年8月至2014年2月期间，被告人刘某未经有关部门依法批准，对外宣称投资“米尔登公司”体育套利项目可获高额回报以吸引群众投资，并提供银行账户吸纳资金，后多名群众在沈阳市铁西区农行保工支行等地给其账户转款。经审计，被告人刘某非法吸收4名被害人资金共人民币191.762万元。针对上述事实，公诉机关向法庭提供相应证据材料予以证明。公诉机关认为，被告人刘某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人刘某对公诉机关指控的犯罪事实不表异议，亦无辩解。被告人辩护人辩称，被告人系初犯，也是该案件的受害者，主观恶性较小，无实际非法获利，当庭自愿认罪，认罪态度好，有真诚的悔罪表现；被害人在本案中存在一定过错；本案中被告人未向社会不特定对象宣传投资，主观上不具有非法吸收公众存款的故意，故请法庭对被告人从轻处罚。经审理查明，被告人刘某于2013年8月至2014年2月期间，未经有关部门依法批准，对外宣称投资“米尔登公司”体育套利项目可获高额回报以吸引群众投资，并提供银行账户吸纳资金，后多名群众在沈阳市铁西区农行保工支行等地给其账户转款。经审计，被告人刘某非法吸收4名被害人资金共人民币1917620元。上述事实，有检察机关向法庭提供，并经庭审举证、质证的如下证据予以证明：1、被害人经公安机关依法询问所作陈述（1）被害人车某娜陈述证实我于2013年8月通过邻居翟某认识的刘某。刘某向我介绍米尔登体育返利项目，投入资金三个月就能收回本金，一年能一百多万，是国家项目，在中国准备成立四个交易所，只赚不赔。11月6日，刘某带我到泰国旅游并参加米尔登公司和HHFAA网站签约仪式。我投了四单，2013年11月10日，我给刘某交了3500元的挑战费；11月21日我和张某欣、马某、翟某合买了100000美元，我投资235000元，钱都打给刘某提供的刘某华农行卡里，卡号是6228480048170578776；2014年1月18日我投了122500元，打到刘某农行卡里，卡号是6228480048311965379；2月13日我投了两单，共196000元，打到刘某华卡里。我和张某欣、马某合买的时候，他们用币子给我对冲了部分投资，所以我又给他们拿了21660元。刘某用米尔登公司网上币子给我对冲了227500元。米尔登公司投资模式为存2万美元、5万美元不等的钱数为一单，1美元折合7元人民币，另外每单加10%教育培训费，返利以投资额的30%为基数，每次返利3.2%左右，一共返500次，不返本金。但每单加10%，返利500次后可以把本金返回来。公司是网址是WWW.HHFAA.NET，我把钱给刘某后，刘某给我四个会员号看自己的存款额和信息，投资10万美元的名为合心，账号是CN1456860550，投资5万美元的会员名为合力，账号为CN5899969412，投资2万美元的会员名为鸿运来，账号是CN6253340113，另一个投资2万美元的会员名期待，账号是CN8550570336。我在网上每次点击后就给我虚拟账户中返利。刘某多次组织饭局宣传米尔登公司，她给我打电话说时间和地点，现场都是她主持和宣传投资，还说自己是如何收益的。米尔登公司没给我返过钱。刘某说钱已经到农业银行了，一下返不出来，后来又说钱打到中石油了，中石油出事了，返不出来钱。我不知道公司的法定代表人是谁，不知道公司在沈阳有没有办公地点。（2）被害人张某欣陈述证实2013年9月，我通过马某认识的刘某和汪某，刘某让汪某给我介绍米尔登公司投资项目，我在刘某家看到米尔登公司投资的视频。2013年11月10日我投了3500元，11月21日我投了213000元，我把钱给了车某娜，车某娜存到刘某提供的刘某华农行卡里，2014年1月18日我投了122500元，我把钱给了车某娜，她把钱打到刘某的卡里。1月20日我投了45000元，将钱打到刘某华的卡上。刘某给过我2万元现金，车某娜给过我21660元现金，我给马某2333元现金。刘某说米尔登公司的网上能看到我的投资情况，网址是WWW.HHFAA.NET。2013年11月4日，刘某打电话告诉我米尔登公司组织去泰国旅游，还让我领了带有台标的视频宣传材料。刘某组织过饭局宣传米尔登投资，还现身说法自己获利。2013年12月份，刘某打电话让我听米尔登投资授课，给我发过宣传材料。（3）被害人黄某陈述证实我2010年认识的刘某、马某。2013年6月份，刘某和汪某给我介绍一个米尔登公司体育返利项目，2014年1月，马某向我介绍有个米尔登公司，三个月就能收回本金，是国家项目，在中国准备成立四个交易所，投资模式为2万、5万美元为一单，1单元折合7元人民币，每单加收10%教育培训费，返利以30%为基数，每天返3.2%左右。我一共投资了三单，第一单是我和张某欣合买的，我投资了200000元人民币，第二单和第三单都是我自己买的，一共投了316960元。我投资的450000元打到刘某提供的刘某华的账号上了，我给了刘某69600元现金。米尔登公司的网址是WWW.HHFAA.NET，刘某给我三个会员号，投资5万元的会员名是步步高，账号是CN7702677937，投资2万元的会员名是海某，账号是CN0657897154，另一个会员名是鸿某，账号是CN3851267073。米尔登公司没返给我钱，我没参加过刘某组织的活动，是她在家给我介绍的。刘某给过我一本关于宣传米尔登公司的书，还让我在她那投资。（4）被害人黄某孝陈述证实我通过朋友认识的刘某。2013年7月，刘某给我打电话让我到铁西清雅轩酒店吃饭，刘某向我们宣传米尔登公司投资只赚不赔，并说自己如何赚钱，之后多次向我宣传米尔登公司。我向米尔登公司投资两单，2013年8月31日给刘某的账户上打了168000元，11月22日给刘某华的账户中打了270000元，刘某给我返了40600元。刘某领我去过太原街万达广场商务楼一个办公室，说是米尔登在沈阳的公司。米尔登公司投资模式为2万美元、5万美元不等为一单，每单加收10%教育培训费，返利以30%为基数，每次返3.2%左右，返500次，不返本金，但每单加10%可以返本金。公司的网址是WWW.HHFAA.NET，2014年4月9日以后就不运行了。2、证人经公安机关依法询问所作证言（1）证人翟某证言证实2013年8月底，刘某和我遇到车某娜，刘某说她现在做一个叫米尔登的体育套利项目，说这个项目挺好。11月6日，刘某带车某娜到泰国旅游并参加米尔登公司和HHFAA网站签约仪式。11月21日，我和车某娜、张某欣、马某合资投了77万元，我投了现金75000元，刘某用米尔登的币子给我对冲了53000元，具体都是车某娜办的，报单也是车某娜的名。我不知道米尔登公司法定代表人是谁，也不知道在沈阳是否有办公地点。米尔登公司没返给我钱。（2）证人孙文家证言2013年9月初，我通过马某认识了刘某和汪某，刘某和汪某介绍说米尔登体育返利项目挺好，投资三个月能收回本金，是国家项目，准备成立四个交易所。投资模式为投资2万美元、5万美元等一单，1美元折合7元人民币，每单加收10%教育培训费，按投资额30%为基数，每次返3.2%，一共可返500多次，本金不返。10月4日，我和张某欣合买了一单5万美元，我投了180000元，张某欣投了180000元，我把钱打给孙桂娟和王淑梅卡里了。孙桂娟给我一个会员号看投资情况。公司的网址是WWW.HHFAA.NET，网页在2014年4月9日以后就不运行了。我不知道公司的法定代表人是谁，也不知道在沈阳是否有办公地点，公司没给我返过钱。3、书证（1）被告人身份证明材料证实被告人刘某已达刑事责任年龄。（2）被告人刘某名下银行对账单、刘某华名下银行对账单证实被告人刘某向被害人提供的本人名下农业银行，卡号是6228480048311965379的银行卡及刘某华名下农业银行，卡号是6228480048170578776银行卡的交易情况。（3）银行单据证实证人孙某文、被害人黄某、张某欣、车某娜向被告人指定银行卡存款情况。（4）被害人提供的米尔登公司网页截图证实被害人车某娜、黄某以其账号登陆米尔登公司网站，网站内显示被害人的会员名、账号、配套及注册时间、套利金额、收入、返利等交易情况。（5）体育套利课程课件、宣传资料证实米尔公司向投资人提供的宣传公司经营模式、体育套利基本情况的资料。（6）公安机关出具的情况说明证实米尔登公司在辽宁没有注册，金融办没有给米尔登公司办理金融许可证。4、大信会计师事务所辽宁分所大信辽专审字[2015]第155号审计报告（1）证实2013年10月至2014年2月期间，被告人刘某收取存款共计人民币1917620元，尚欠本金人民币1837687元，涉案人数共4人。（2）证实刘某华名下农业银行，卡号是6228480048170578776银行卡的交易情况，其中存款总计人民币7598117元，支出总计人民币7598077元；被告人刘某名下农业银行，卡号是6228480048311965379的银行卡交易情况，其中存入款总计人民币1292696.336元，支出款总计人民币1290866元。4、被告人刘某经公安机关依法讯问所作供述我是2013年3月通过朋友汪某了解到米尔登公司投资的项目。米尔登公司投资模式为存1万美元一单，1美元折合7元人民币，另外每单加10%教育培训费，返利以投资额的30%为基数，每次返利3.2%左右，之后有2万、5万美元一单，返利500次，追加10%可以返本金。公司是网址是WWW.HHFAA.NET。车某娜和黄某是通过我报单的，她们通过银行转账将钱转到我和刘某华的银行卡上，大概是115.5万元。我收到投资后将一半钱加10%的教育培训费转给汪某了，另一半对冲币子了。我带车某娜到泰国参加米尔登公司和HHFAA网站的签约仪式了。通过我介绍投资的，我可以得到10%的奖励，是以公司虚拟币子发的。2013年12月份公司就不返钱了，公司说买地开发旅游产业，给投资人签订了合同。黄某孝在我这投资了两笔，第一笔是168000元，第二款是270000元。我组织饭局向张某欣、车某娜、黄某孝宣传过米尔登公司，他们向我交过3500元的挑战费，我都交给了公司。我没看到米尔登公司有金融许可证，公司在广东卫视和辽宁卫视都公开介绍过体育套利情况。上述证据能够相互印证，本院予以确认。本案事实清楚、证据充分足以认定。本院认为，被告人刘某未经有关部门依法批准，向被害人公开宣传投资以获取高额回报，吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对被告人辩护人有关被告人没有向社会不特定人公开宣传投资，以及被告人主观上没有非法吸收公众存款的故意的辩护意见，经查，本案被害人车某娜等人陈述均证实通过被告人刘某了解到米尔登公司投资返利情况，被告人刘某向被害人介绍自己如何投资赚钱，并多次组织聚餐宣传投资米尔登公司，以及向被害人提供米尔公司经营的授课及宣传材料，本案被害人均通过被告人刘某投资米尔登公司，上述事实，被告人刘某在侦查机关所作供述均予以供认，且有被害人张某欣、黄某提供的米尔登公司宣传资料，以及被告人刘某与各被害人之间存款及银行交易明细予以佐证。上述证据能够相互印证，证实被告人刘某向不特定的人员介绍投资米尔登公司，同时向投资人提供米尔登公司宣传材料，通过其本人吸收被害人存款的事实，被告人明知其不具有吸收公众存款的主体资格，仍吸收他人投资，主观上具有非法吸收公众存款的故意，客观上实施了宣传并吸收投资的行为，其行为符合非法吸收公众存款的构成要件。对被告人辩护人有关上述辩护意见，本院不予采纳。因被告人的犯罪行为给被害人造成巨大经济损失，现不能归还，酌情予以从重处罚。考虑被告人对其基本犯罪事实予以供认，依法可予以从轻处罚，对被告人辩护人有关被告人认罪，请求法庭从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。综上，根据本案犯罪情节及被告人认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年四个月，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月21日起至2020年9月20日止。罚金款于判决生效后十日内交纳。）二、责令被告人刘某向被害人车某娜退赔经济损失人民币五十七万八千六百六十元；向被害人张某欣退赔经济损失人民币三十四完四千六百七十三元；向被害人黄某退赔经济损失人民币五十一万六千九百六十元；向被害人黄某孝退赔经济损失人民币三十九万七千四百元。如不服本判决，可于接到判决书之次日起10日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  杨晓满代理审判员  张志强人民陪审员  李可欣二〇一六年六月十七日书 记 员  王瑞琪