鄂尔多斯市东胜区人民法院刑 事 判 决 书(2015)东刑二初字第168号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区人民检察院。被告人王绍铭，曾用名王文明，男，1984年4月8日出生于鄂尔多斯市,汉族，大学本科文化，户籍所在地鄂尔多斯市，系鄂尔多斯市天博房地产开发有限公司股东，现住鄂尔多斯市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月20日被鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑事拘留，同年9月26日被执行逮捕。现羁押于东胜区看守所。辩护人苏月。辩护人郝敏。东胜区人民检察院以东检二诉刑诉（2015）126号起诉书及东检二诉刑追诉（2015）5号、东检二诉刑追诉（2015）10号追加起诉决定书指控被告人王绍铭犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月8日、2015年12月23日、2016年3月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。东胜区人民检察院代理检察员张丽、杨梦龙出庭支持公诉，被告人王绍铭及其辩护人苏月、郝敏到庭参加了诉讼。期间，东胜区人民检察院建议补充侦查二次，鄂尔多斯市中人民法院批准延长审限三个月。本案现已审理终结。东胜区人民检察院指控，2008年至2011年期间，被告人王绍铭违反国家金融管理法规，未经国家金融主管部门依法批准，承诺给付月利率2.5%-3.5%的回报，以开发房地产为由，通过亲友间口口相传的方式向社会公开宣传，先后向黄某、任某等9人非法吸收公众存款2853万元。被告人王绍铭将所吸收资金用于投资房地产、购买房产以及给集资参与人还本付息等。截至案发，被告人王绍铭向上述集资参与人支付利息共计550.6259万元，退还本金共计804.5万元。针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人王绍铭违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，承诺给付高额利息作为回报，向社会不特定的对象非法吸收公众存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王绍铭及其辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议，针对指控的犯罪事实辩护人提出：1、被告人王绍铭向姬某借款80万元，借条上并未约定利息，不属于非法吸收公众存款，系普通的民间借贷关系，应从吸收的金额中核减；2、对公诉机关指控被告人王绍铭向张某融资金额以及结息数额无异议，但退本金额应为111万元；3、对公诉机关指控被告人王绍铭向李某融资金额以及退本数额无异议，但结息数额应为373.5万元；4、对公诉机关指控被告人王绍铭向任玲融资金额以及退本数额无异议，但结息数额应为145万元；5、对公诉机关指控被告人王绍铭向黄某融资的犯罪事实没有异议，但在黄某报案后，王绍铭的家属将位于杭锦旗锦城花园车库以20万元的价格抵顶给了黄某，另外给黄某抵顶了价值30万元的酒水，黄某出具了清帐手续，因此该部分数额应从非吸数额中核减；6、被告人王绍铭吸收公众存款人数相对较少，数额较小，并且结息退本偿还了大部分的借款，犯罪情节轻微；7、被告人王绍铭吸收存款的资金流向为投入旧城改造，其公司鄂尔多斯市天博房地产开发有限责任公司与东胜区政府签订《旧城改造协议》后，实际履行该协议，积极投入房屋拆迁补偿安置工作，为改善该地住户的居住环境，加修了道路，被告人王绍铭吸收公众存款的本意是为了更好的投入旧城改造项目，实际上也将吸收的资金用于了此项目，而并非用于个人的享受、挥霍；8、被告人王绍铭系初犯、偶犯，且当庭自愿认罪，有悔罪表现。综上，建议对被告人王绍铭从轻处罚，判处缓刑。辩护人为证明其主张，向法庭提交了如下证据：1、银行凭条共计35支；2、借条1支；3、收条1支；4、旧城改造合作书一份及收据1支。经审理查明：一、被告人王绍铭非法吸收公众存款的犯罪事实。从2007年开始，被告人王绍铭以开发房地产需要资金为由，在未经国家金融主管部门依法批准的情况下，承诺以给付月利率2.5%-3%的利息为回报，通过亲戚、朋友之间采用”口口相传”等方式向社会公开宣传，介绍社会公众给其存款。先后向黄某、王某等9人非法吸收资金共计2853万元。被告人王绍铭将融资款用于投资开发房地产以及给集资参与人还本付息等。截止案发，被告人王绍铭共向集资参与人支付利息800.6259万元，退还本金804.5万元。具体犯罪事实如下：1、2011年3月4日，被告人王绍铭从黄某处吸收资金50万元，约定月利率3%，退还本金20万元，未支付利息。案发后，被告人王绍铭的家属以抵顶房产及酒水的退还了黄某的本金，黄某出具了清帐手续。2、2011年4月25日，被告人王绍铭从王某处吸收资金23万元，约定月利率3%，未退还本金，累积支付利息2.07万元。3、2011年3月29日，被告人王绍铭从姬某处吸收资金80万元，约定月利率3%，未退还本金，累计支付利息9万元。4、2010年11月11日，被告人王绍铭从任某处吸收资金500万元，约定月利率3%，未退还本金，累计支付利息145万元。5、2011年1月7日，被告人王绍铭从张某处吸收资金400万元，约定月利率3.5%，未退还本金，累计支付利息168万元。6、2011年9月13日，被告人王绍铭从李某处吸收资金1000万元，约定月利率3%，退还本金546.5万，累计支付利息240万元。7、2010年9月16日，被告人王绍铭从杨某处吸收资金400万元，约定月利率3%，退还本金200万元，累计支付利息118.8万元。8、2011年1月24日，被告人王绍铭从王某处吸收资金300万元，约定月利率3.5%，未退还本金，累计支付利息90.0059万元。9、2010年6月11日至2011年7月18日，被告人王绍铭从白某处吸收资金100万元，约定月利率2.7%，退还本金38万元，累计支付利息27.75万元。上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：1、立案决定书、受案登记表、报案公告，证明2014年8月20日，集资参与人王某报案至鄂尔多斯市公安局东胜区分局称从2011年开始被告人王绍铭未经国家有关主管部门的许可，以开发房地产为由，以口口相传的方式，约定2%-3%的高额利息，面向社会不特定人群非法吸收公众存款，后不能偿还本金。东胜区公安分局受理了该案并于2014年8月20日对被告人王绍铭以涉嫌非法吸收公众存款罪立案，并于同年8月22日在鄂尔多斯日报公告，通知与王绍铭有借贷关系的个人和单位于2014年9月1日前到鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑侦大队四中队申报债权的事实。2、集资参与人杨某、王某等9人的报案材料及陈述、借条、银行凭条、身份证复印件、视频资料等，证明杨晓芸等人给王绍铭集资的时间、地点、数额、约定利率、退本结息等情况。3、被告人王绍铭的供述，证明从2011年开始，被告人王绍铭因开发房地产资金不足，在没有经过相关部门批准的情况下，承诺给付3分左右的利息，向李某、王某等人融资。其中李某系其借款之前认识，其通过黄某介绍认识了王某清、黄某、姬某，通过白某介绍认识了任某、张某给其放款。其将融回来的资金用于购买天博新苑小区土地，土地出让金已经交付，因为涉及拆迁问题，部分居民没有拆迁，因此无法办理土地证。该块土地拆迁费花了2000多万元，设计费花了大概200万元左右，修路花了大概2000万元，总共花了大概5500万元。4、证人刘某的证言，刘某系张某的丈夫，其证言证明被告人王绍铭向张书珍融资的时间及还本付息情况。5、证人黄某的证言，证明其介绍黄某、王某、姬某给王绍铭放款的事实。6、证人白某的证言，证明其介绍任玲、张书珍给王绍铭放款的事实。7、东胜区公安分局刑侦大队出具的侦破报告，证明王某等人向鄂尔多斯市公安局东胜区分局报案称鄂尔多斯市天博房地产开发有限公司法人王绍铭未经国家有关主管部门的许可，以开发房地产为由，以口口相传的方式，约定2%-3%的高额利息，面向社会不特定人群非法吸收公众存款，后不能偿还本金，接到报案后该局民警搜集相关证据，并联系王绍铭到该局接受讯问，但王绍铭已无法取得联系，逃避、隐匿于外省市，后该局将其列为网上在逃人员进行抓捕。2014年7月21日，王绍铭在北京市朝阳区奖台乡芳园里汉庭酒店被北京市公安局朝阳分局民警抓获的事实。8、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明、常住人口基本信息，证明被告人王绍铭的身份信息情况。二、被告人王绍铭非法吸收资金的部分去向及资产情况：1、2010年3月17日，被告人王绍铭注册成立了鄂尔多斯市天博房地产开发有限责任公司，注册资本5000万元，2012年4月24日法定代表人由王某）变更为王绍铭，2013年10月9日企业登记信息中法定代表人由王绍铭又变更为毛某，股东为王某、王某、张某。公司成立后，鄂尔多斯市天博房地产开发有限责任公司与鄂尔多斯市东胜区国土资源局签订了国有建设用地使用权转让合同，将坐落于东胜区四号街北、哈日路西、宝日陶亥街南（宗地编号为：出让xxxx）的总面积为22473.39平方米土地出让给鄂尔多斯市天博房地产开发有限责任公司，出让宗地的用途为中低价位、中小套型普通商品住房用地面积1.7980公顷，批发零售用地面积0.449339公顷，出让价款为770万元，出让年期为中低价位、中小套型普通商品住房用地70年，批发零售用地40年。鄂尔多斯市天博房地产开发有限责任公司受让该块土地后，在该块土地上进行了拆迁，共向被拆迁人支付房屋拆迁补偿安置费2866.832412万元。因该块土地属于法律、法规规定的无需进行价格认定的范围，故鄂尔多斯市东胜区价格认定局作出了价格认定不予受理通知书。认定上述事实的证据有被告人王绍铭的供述、企业机读档案登记资料、国有建设用地使用权转让合同、建设用地规划条件意见书、鄂尔多斯市东胜区国土资源局国有建设用地使用权挂牌成交确认书、内蒙古自治区非税收入一般缴款书收据、鄂尔多斯农村商业银行结算业务申请书、房屋拆迁补偿安置费用明细、价格认定不予受理通知书。2、北京市朝阳区四季星河中街1号院1号楼3层2单元301号房产，登记所有权人：耿某，产权证号：X京房权证朝字第XX**号，建筑面积为293.05平方米，鉴定价格1582.47万元。该处房产系被告人王绍铭向郭某、李某购买，后其以该处房产作抵押以其妻子耿某的名义向中信银行按揭贷款780万元，耿某作为保证人承担连带担保责任，贷款期限为360个月，即自2010年12月20日起至2040年12月20日止。后因被告人王绍铭未能按时归还银行贷款，中信银行将耿某及耿某诉至北京市西城区人民法院，该院于2014年6月18日作出民事判决，判决耿某于判决生效后十日内偿还中信银行股份有限公司总行营业部剩余借款本金753.48519万元、利息11.417647万元、罚息0.151215万元及自2013年10月26日起至实际付清之日的利息、罚息，于判决生效后十日内给付中信银行股份有限公司总行营业部律师费22.9690万元，由耿卿对上述本金和利息、罚息及律师费承担连带清偿责任。2012年10月18日，被告人王绍铭与耿某向以上述房产作抵押向罗文涛借款500万元并在北京市方正公证处进行了公证，2014年2月18日该公证处出具了执行证书，执行标的为：1、本金500万元；2、利息（月利息按照央行同期贷款利率的四倍计算）自2012年10月19日至2014年2月18日止共计149.43561万元；3、滞纳金（每月支付剩余借款本金的万分之五）自2013年1月19日至2014年2月18日止共计98.75万元；4、实现债权所产生的其他相关费用；5、自2014年2月19日起至执行完毕之日止的利息、滞纳金及实现债权所产生的相关费用。认定上述事实的证据有被告人王绍铭的供述、证人耿某的证言、查询信息告知单、民事判决书、个人购房借款合同、存量房屋买卖合同、房屋他项权证、公证书、执行证书、招商银行客户回单、协助查封通知书回执、鄂尔多斯市东胜区价格认定局东价刑鉴字（2016）69号鉴定意见书。本院认为，被告人王绍铭违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺到期还本付息的方法，通过”口口相传”等方式公开宣传，向社会不特定对象黄某、王某等人非法吸收存款共计2853万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，但指控的部分数额与查明的事实不符，予以变更。针对辩护人提出的对被告人王绍铭向集资参与人张某、李某、任某的退本付息数额有异议的辩护意见，在本院的审理查明部分已经查清并予以载明，此处不再赘述。针对被告人王绍铭的辩护人提出的向集资参与人姬某的借款因未约定利息故不应算入吸收的数额的辩护意见，经审查后认为，被告人王绍铭向姬某借款虽未在借款单上载明利息，但在借款后被告人王绍铭向姬某按照约定利率实际支付了利息的事实双方均认可，其行为系非法融资的犯罪事实，该部分数额应计入吸收的金额之内，故对辩护人的该点辩护意见不予采纳。针对辩护人提出的案发后王绍铭的家属已经以抵顶酒及房产的形式与集资参与人黄某清帐，该部分数额应从非吸数额中核减的辩护意见，经审查后认为，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定：”非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，故被告人王绍铭吸收公众存款的数额应以其向集资参与人吸收的借款本金金额全额计算，在案发前后已退还的本金及所支付的利息在量刑时可酌情予以考虑，对辩护人的该点辩护意见不予采纳。被告人王绍铭将非法集资所得资金除支付利息外，大部分用于正常的生产经营活动，该情节在量刑时予以考虑，对辩护人提出的王绍铭融资后主要用于投资而未挥霍的辩护意见予以采纳。被告人王绍铭到案后能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚。综上，为维护社会主义市场经济秩序，保护国家金融管理制度不受侵害，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：一、被告人王绍铭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月20日起至2017年11月19日止；罚金待判决生效后十日内缴纳。）二、查封在案的以下资产，依法发还集资参与人：1、东胜区四号街北、哈日路西、宝日陶亥街南（宗地编号为：出让XXXX）的总面积为22473.39平方米土地使用权；2、北京市朝阳区四季星河中街1号院1号楼3层2单元301号房产（设定抵押）。三、追缴被告人王绍铭的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  贾慧娟代理审判员  范 军代理审判员  张彦军二〇一六年六月二十九日书 记 员  齐美玲