四川省宜宾市翠屏区人民法院刑 事 判 决 书(2015)翠屏刑初字第283号公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。被告人黄云东，男，1976年3月23日出生于四川省乐山市金口河区，汉族，初中文化，宜宾市四福资产管理有限公司负责人。因本案于2014年11月3日被抓获并刑事拘留，同年12月9日被执行逮捕。现羁押于宜宾市看守所。辩护人杨兴林，四川二维律师事务所律师。四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2015]218号起诉书指控被告人黄云东、童某犯非法吸收公众存款罪，��2015年4月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员王青松出庭支持公诉，被告人黄云东及其辩护人杨兴林，被告人童某到庭参加诉讼。审理期间，被告人童某潜逃，致使案件在较长时间内无法继续审理，本院于2016年6月15日依法裁定对被告人童某中止审理。现已审理终结。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指控：宜宾四福资产管理有限公司（以下称四福公司）位于宜宾市翠屏区前进路103号1层，于2014年2月27日注册登记成立，于同年5月份正式营业。被告人黄云东任四福公司董事长、童某任四福公司总经理，负责四福公司的经营管理。四福公司的实际控制人是苏某某，被告人黄云东、童某对苏某某负责。2014年5月至9月期间，四福公司未经有关部门批准，以同为苏某某实际控制的四川蜀犇投资管理公司下发的融资项目（松潘西川水电开发有限公司、四川眉州金辉家纺有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、成都南桥电缆厂股份有限公司）作为融资标的,由黄云东、童某带领四福公司其他员工通过在公众场合，向公众发放传单、手提袋等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息(月息为1.5%)，吸收社会不特定的54户人的资金达442万元整。直至案发,松潘西川水电开发有限公司、四川眉州金辉家纺有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、成都南桥电缆厂股份有限公司,以及担保方均无法偿还本金。投资户于2014年10月27日向公安机关报警请求处理。上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述等证据，据此指控被告人黄云东、童某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人黄云东到案后如实供述自己的犯罪行为，可以从轻处罚。诉请依法判处。被告人黄云东对指控的犯罪事实和罪名无异议，其辩护人认为本案应属单位犯罪，应将黄云东及公司员工的投资扣除，在未穷尽一切法律手段追索前，不能认定已给社会公众造成了经济损失，黄云东主观恶性小，认罪态度好，有自首情节，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，宜宾四福资产管理有限公司（以下简称四福公司）于2014年2月27日经工商管理部门批准注册登记成立，批准的经营范围：资产管理，项目投资，企业管理及培训服务，经济信息、商务信息咨询服务（以上经营范围不含前置许可或审批项目，后置许可或审批项目凭许可或审批文件经营）。四福公司股东为徐某甲、周某，后于2014年5月4日变更为米某某、中鼎鑫天投资管理有限公司，但公司实际操控人系苏某某（另案处理）。自四福公司成立始，在未获得相关部门批准的吸收存款等金融业务的情况下，仅以苏某某实际控制的四川蜀犇投资管理公司（以下简称蜀犇公司）招来的融资项目向社会公众进行融资为经营业务开展经营活动。被告人黄云东受苏某某的指派，负责四福公司的经营管理，并被口头任命为公司董事长，自公司开业直至其2014年7月离开，黄云东一直负责公司的经营管理。童某经黄云东推荐，苏某某同意，担任四福公司管理人员，并被口头任命为公司总经理，但自其于2014年7月受苏某某指派实际负责四福公司经营管理前，参与了四福公司开业前对公司员工进行相关培训、公司开业以及在一次客户交流会上对“融资”进行宣传等公司活动。自四福公司2014年5月18日开业始，黄云东带领并指使公司业务员通过在公众场合向公众发放传单、手提袋等形式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币形式还本付息的方式非法吸收公众存款，具体流程为四福公司收到蜀犇公司指定的融资项目后向社会公众公开宣传，投资户将其投资款按照宣传的内容直接打入融资项目方账户，每月由蜀犇公司将投资收益按照1.5%和居间服务费0.3%转给四福公司，再由四福公司将投资人的投资利息打入投资人指定的账户。自2014年5月至9月止，四福公司为蜀犇公司下的松潘西川水电开发有限公司、四川眉州金辉家纺有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、成都南桥电缆厂股份有限公司融资项目共吸收公司员工黄某甲、杨某甲及陈某甲、李某甲等社会不特定的52人的资金达420万元。其中黄云东具体负责了前三个融资项目的融资事务，后离开四福公司，资金共计330万元，童某具体负责了第四个融资项目的融资事务，资金共计90万元。直至案发,因项目融资方无法偿还本金，集资参与人于2014年10月27日向公安机关报警请求处理。各投资人共计获得投资利息185588.28元，尚有4014411.72元本金未支付。另查明，被告人童某于2014年10月30日经公安机关电话通知，于当日到公安机关接受调查。被告人黄云东于2014年11月3日经公安机关电话通知，于当日到公安机关接受调查。二被告人到案后如实供述了自己的作案事实。上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据证实。1.请求公安机关立案申请、受案报警登记表、受案登记表、立案决定书、公安机关到案情况说明，证实案件来源于集资参与人报案及黄云东、童某的归案情况。2.证人唐某某、文某甲、陈某乙、王��甲、胡某某、向某某、梁某某、屈某某、饶某、李某乙、邓某甲、李某乙、郑某某、赵某甲、刘某甲、陈某甲、陈某乙、张某甲、李某丁、景某某、龙某某、宋某某、汪某某、张某乙、刘某乙、钟某某、刘某丙、邓某乙、刘某丁、吴某某、李某甲、赵某乙、刘某戊、杨某乙、黄某乙、文某乙、刘某己、邓某丙、邓某丁、杨某丙、王某乙、谢某甲等人的证言及借款凭证，证实四福公司通过客户推广会、公共场所发放传单或手提袋等形式宣传四福公司的融资项目;四福公司的董事长是黄云东，总经理是童某，法人是米某某；上述集资参与人均向宜宾四福公司宣传的融资项目投资数额不等的资金，在只收到部分投资收益（利息）后四福公司、担保公司再无法兑现融资本金，遂报案。3.证人杨某甲的证言，证实她是四福公司员工。她投资了22万元人民币在四福公司��目融资里。四福公司法人是米某某，实际负责人是黄云东，直到2014年7月19日后，公司实际负责人变为童某，黄云东具体负责了前面三个项目（四川眉州金辉家纺有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司、松潘西川水电开发有限公司）的融资，童某具体负责了第四个项目（成都南桥电缆厂有限公司）的融资。开始时，黄云东带领员工到宜宾各居民小区和公共场所发放传单、四福公司手提袋等方式进行宣传融资，后来就主要对来公司的客户进行宣传。投资人达成投资意向后，由公司给投资人融资项目方的收款账户，投资人把投资款打入融资项目账户后凭打款回单在公司签订投资合同，合同有三个，即投资人与四福公司签订的业务区间合同、投资人与中光财富融资担保（北京）有限公司签订的投资担保合同及投资人与具体融资方签订的出借资金授权委托书。投资人��资合同上签订的投资月回报率是1.8%，由四福公司每月把投资收益打入投资人指定的账户，实际上是项目融资方每月给予四福公司2%的投资收益，公司扣除0.5%后给出资人。后来因黄云东不接电话，童某已离开宜宾，项目融资方的投资收益也没有按时打入公司账户，后续投资收益无法按时正常支付。4.证人严某的证言，证实她是四福公司员工。四福公司的结构及运作方式等与杨某甲证言一致。此外，公司发展了54个投资人，都是业务员去发展的，松潘水电项目融资了251万元、眉州家纺融资了25万元、沐川七星火谷水电有限公司融资了76万元、成都南桥电缆股份有限公司融资了90万元。5.证人黄某甲的证言，证实四福公司的结构及运作方式等与杨某甲等证言相互印证，即他们的工作模式是通过在大街上发传单，和叫自己的亲朋好友来投资的方���发展客户，有次他带客户去存款的时候，银行工作人员给客户说他们是骗子，回来他给黄云东汇报了，黄云东给他说，不要和银行工作人员发生矛盾，他们是站不住脚的，只能打法律的擦边球，不能收现金，只能叫客户到银行存款。他从4月18日到该公司上班至今一共发展了13个客户，投资了64万元，另外他自己投资了3万元。6.证人谢某乙、邱某的证言，证实四福公司吸收公众资金、支付收益的流程与杨某甲等证言一致。四福公司法人是米某某，实际负责人是黄云东，黄云东7月19日离开之后是童某在负责；在公共场所（大街上）以发放传单方式发展客户。黄云东走后，也偶尔回来算账，还是在四福公司领取工资。谢某乙在四福公司投资了12万元人民币。7.证人黄某丙的证言，证实他是松潘水电开发有限公司董事长兼法人代表。李某戊、苏某某、马��某要求用四福公司以松潘西川水电公司的名义去融资，部分用于松潘水电项目，部分用于苏某某等人的自有资金中转，中光财富担保（北京）有限公司提供担保。最终融资了多少钱不清楚，其中有400万元用于了水电站的运作，是马某某打来的，具体哪个账户不清楚，没有约定利息。他签过一份接受四福公司的材料，是苏某某要求签的。他听苏某某说每次付投资人1.8%的利息，再以2.8%的利息放出去，一年可以赚七八千万元，他就同意了，后发现上当了，就没有去工商办手续。8.证人程某某的证言，证实苏某某的投资公司帮其四川眉州金辉家纺有限公司、沐川县七星火谷水电开发有限公司融资。9.证人米某某的证言，证实大概是2014年3月底，她老公马某某告诉她苏某某欠了他的钱，需要转让一批公司给马某某，让她担任这些公司法人，四福公司就是其中一家。四福公司注册信息她不清楚，本人也没有过去，是找的代理公司做的，她只在四福公司开业的时候去过，她不负责管理，四福公司的前法人徐某甲是苏某某的亲戚，好像另一个股东周某也是苏的亲戚，宜宾四福的负责人是一个姓黄的男士，好像也是苏某某那边的人，宜宾四福的融资项目她听马某某和苏某某聊过，项目的法人不一定是他们，但是实际所有人是他们，收款人她只认识徐某乙，是马某某在北京中光财富公司的业务员。四川蜀犇投资管理有限公司实际负责人是马某某和苏某某，主要负责管理下属各地的资产管理公司，但主要是管理业务交流，不是实际股权所有人，下属公司有自己的法人和股东的独立公司，宜宾四福公司变更后的中鼎鑫天公司是2011左右在北京以她的名义注册的，实际所有人和管理人是马某某。10.证人徐某甲、周���的证言，证实徐某甲经苏某某安排成立四福公司，并担任公司的法人，周某也是该公司的股东，但其本人没有具体出资，成立四福公司的相关费用也是苏某某承担，四福公司成立不久就转给了米某某。11.证人马某某的证言，证实他是北京中光财富担保有限公司的法人代表董事长，和宜宾四福公司是合作关系，以公司名义为四福公司做的项目作为担保方，西川水电这个项目是由他们公司担保的，为四福公司作担保是与苏某某谈的。米某某是他老婆，她担任四福的法人代表是因为他和苏某某谈的收购其手中的一些投资公司，其中就包括四福公司，他就让米某某去担任公司法人代表，在法人变更后，由于很多原因，收购就中止了，四福实际上还是苏某某控制，黄云东是苏某某安排的人，听苏某某的话。松潘水电是黄某丙的项目，徐某乙是他公司的员工。2014年3���份，他与李某戊、苏某某、黄某丙一起谈的大致意思是李某戊与苏某某为黄某丙融资，他作为项目担保方，将黄某丙的松潘西川水电项目作为抵押，但是这个抵押由于种种原因没有办，公司收取1%作为担保费。12.同案人苏某某在侦查机关的供述和辩解，证实四福成立的时候是他安排黄云东任董事长、童某任总经理的，黄云东及童某向他汇报都是问他关于马某某的一些情况，黄云东2014年7月离开四福公司是他安排的，他让黄云东回远方公司任副总。同时黄云东向他推荐童某负责四福公司。13.被告人黄云东、童某的供述与辩解，证实二被告人对作案事实供认不讳，且能相互印证。14.公司设立登记申请书，指定代表或共同委托代理人的证明，公司股东（发起人）出资信息，董事、监事、经理信息，法定代表人信息，宜宾四福资产管理有��公司章程，宜宾四福资产管理有限公司首届股东会决议，四福公司办公场所信息，公司登记（备案）申请书，企业法人营业执照，宜宾四福资产管理有限公司章程修正案、组织机构代码证，证实四福公司的工商登记情况，四福公司于2014年2月27日登记成立，股东为徐某甲、周某，执行董事及法定代表人为徐某甲，2014年5月4日股东变更为米某某、中鼎鑫天投资管理有限公司，公司执行董事及经理为米某某。15.会议签到表、会议记录，证实四福公司会议情况，黄云东、童某对公司工作做安排及指示。16.宣传资料，证实四福公司关于“投资理财”的宣传材料。17.沐川县七星火谷水电开发有限公司股东会决议、委托借款申请书、担保函、担保借款合同、借款业务居间服务合同，证实沐川县七星火谷水电开发有限公司委托宜宾四福公司融资600万��，由中光财富融资担保（北京）有限公司提供担保，及公司相关资料。18.成都南桥电缆厂有限公司股东会议决议、授权委托书、委托借款申请书、委托代开《借款凭证》的协议、出借人代表授权书、担保借款合同、房权证等资料，证实成都南桥电缆厂有限公司委托宜宾四福公司融资600万元，由成都通信电缆厂有限公司提供担保，及公司相关资料。19.松潘西川水电有限公司股东会决议、委托借款申请书、委托代开借款凭证协议等资料，证实松潘西川水电有限公司委托宜宾四福公司融资600万元及公司相关资料。20.四川眉州金辉家纺有限公司股东会决议、委托借款申请书、担保函、出借人代表授权书担保借款合同，证实四川眉州金辉家纺有限公司委托宜宾四福公司融资600万元，四川国发融资担保公司提供担保，委托严某为出借人代表，及公司相关资料。21.银行交易明细，证实四福公司招揽的“客户”向相应融资项目进行银行转账的交易记录。22.四福公司请求四川蜀犇公司提供资金申请，证实四福公司与蜀犇公司存在资金依赖。23.部分宜宾四福资产管理有限公司投资人投资收益表、出借人账户指定书、工行网银付收益清单等资料，证实四福公司向招揽的“客户”支付资金利息。24.四福公司存档的投资户信息、出借业务居间合同、出借资金委托书、出借人账户指定书，证实用四福公司的名义以松潘水电项目名义向龙某某等集资参与人吸收存款共计251万元；以眉州金辉家纺公司名义向邓某丙等人吸收存款共计25万元；以沐川七星火谷水电公司名义向赵某乙等人吸收存款共计76万元；以成都电缆厂公司名义吸收存款90万元；25.司法鉴定会计报告，证实：经四川中衡安信会计师事务所有限公司宜宾分所鉴定，截止2014年10月31日，借款人实际收到出借人借款合计为442万元，其中西川水电公司251万元、七星火谷公司76万元、金辉家纺公司25万元、南桥电缆厂90万元，扣除已支付出借人利息203271.61元后的借款本金金额为4216728.39元。其中黄云东借款本金22万元，已支付利息17683.33元，余额202316.67元；26.户籍证明，证实被告人黄云东的基本身份情况。本院认为，被告人黄云东受苏某某的指派，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，其中黄云东参与吸收公众存款330万元，并给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，具有数额巨大或者有其他严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关关于被告人黄云东、童某非法吸收公众存款达442万元的指控，经查，该442万中亦有黄云东自己投资的22万元，应予扣除。二被告人仅受苏某某的指派非法吸收公众存款，应只对自己参与的非法吸收的资金承担刑事责任，其中黄云东并未实际参与四福公司第四笔90万元融资，童某并未实际参与四福公司前三笔330万元的融资，应根据二被告人分别参与的犯罪行为及金额定罪量刑，故应依法认定黄云东的犯罪金额为330万元，童某的犯罪金额为90万元，对公诉机关的该指控予以纠正。被告人黄云东系经公安机关电话通知后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。关于黄云东辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见，经查，四福公司自成立开始就以非法吸收公众存款为唯一经营目的，该种情形依法不能认定为单位犯罪。所提“吸收的资金中有公司职工资金，不属于‘公众存款’，应予扣除”的辩护意见，经查，被告人黄云东受指使以向社会公众吸收资金为目的，向社会招聘员工，并动员公司员工亦投资，按规定应算着犯罪金额处理，该辩护意见，不予采纳。所提“本案融资项目公司目前均有资金可供偿还借款，出借人也收取了部分投资回报，在未穷尽一切法律手段追索前，不能认定已给社会公众造成了经济损失”的辩护意见，经查，截止案发，本案各投资人并未收回所投资金，已经给各投资人造成了经济损失，该辩护意见，不予采纳。所提建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑的辩护意见，与黄云东的犯罪情节及其社会危害性不符，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第��条第二款第（一）项、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人黄云东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2017年11月2日止。罚金限于本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。）二、继续追缴涉案财物返还集资参与人，涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  申伯英审 判 员  罗兴明人民陪审员  钟世群二〇一六年六月十��日书 记 员  杨映珍