江西省宜黄县人民法院刑 事 判 决 书（2016）赣1026刑初15号公诉机关宜黄县人民检察院。被告人何步鹏，男，1991年8月6日出生，汉族，小学文化，无业，住赣州市石城县，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年10月24日被宜黄县公安局刑事拘留，于2015年11月25日经宜黄县人民检察院批准逮捕，同日被宜黄县公安局执行逮捕。辩护人陈肖依，江西论研律师事务所律师。被告人李刚，男，1990年2月15日出生，汉族，初中文化，无业，住赣州市石城县，宜黄县公安局于2015年10月19日以冒用他人居民身份证对其行政拘留6日，因涉嫌信用卡妨害管理罪，于2015年10月25日被宜黄县公安局刑事拘留，于2015年11月25日经宜黄县人民检察院批准逮捕，同日被宜黄县公安局执行逮捕。辩护人邹河清，江西宜河律师事务所律师。宜黄县人民检察院以宜检公诉刑诉（2016）14号起诉书指控被告人何步鹏、李刚犯妨害信用卡管理罪一案向本院提起公诉。本院于二〇一六年三月二十八日立案受理，依法组成合议庭，于二〇一六年五月十二日公开开庭审理了本案，宜黄县人民检察院指派检察员郑琳出庭支持公诉，被告人何步鹏及其辩护人陈肖依、李刚及其辩护人邹河清到庭参加诉讼。现已审理终结。宜黄县人民检察院指控，被告人何步鹏在福建打工时，得知可以冒用他人身份证办理银行卡后卖钱，遂纠集被告人李刚一起实施。2015年10月15日至18日，由何步鹏驾驶车辆，带领李刚，未经他人允许，使用陈某2、田某等人的身份证，在江西广昌县、金溪县等地申办银行卡，共办得15张。同月19日，李刚在宜黄县农业银行西花苑支行申办银行卡时，被银行工作人员发现，当场抓获。何步鹏于同月24日被宜黄县公安局抓获。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、书证、视听资料等证据证实。公诉机关认为，被告人何步鹏、李刚使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。在共同犯罪过程中，何步鹏系主犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十六条规定之情节；李刚系从犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十七条规定之情节。庭审中，公诉机关提出量刑建议，建议对被告人何步鹏、李刚分别判处有期徒刑三年至四年、一年六个月至二年六个月，分别并处罚金二万至四万元、一万至二万元。被告人何步鹏、李刚对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均没有异议，并当庭自愿认罪，请求法院对其从轻处罚。被告人何步鹏的辩护人的辩护意见是：1、被告人何步鹏系他人雇佣，应系从犯，雇佣他办理银行卡的老板才是主犯；2、因为没有钱某的证言，其名下的三张银行卡应在总办卡数量中剔除；3、被告人何步鹏办理银行卡八张，其只对该八张银行卡负责；4、被告人何步鹏系自首，其为传唤到案，到案后如实供述了自己及同案犯的犯罪事实；5、被告人何步鹏当庭认罪，在庭前已缴纳了两万元罚金，有积极悔罪表现；6、被告人何步鹏的犯罪情节较轻微，没有使用办理的银行卡从事其他违法犯罪活动。被告人李刚的辩护人的辩护意见是：1、被告人李刚具有自首和立功的情节，其在行政拘留过程中交代了自己的犯罪事实，行政拘留不属于刑事强制措施；2、被告人李刚系本案从犯，应从轻处罚；3、被告人李刚犯罪情节轻微、社会危害性较小。综上，建议对被告人李刚从轻或免于刑事处罚。经审理查明，被告人何步鹏、李刚在福建打工时，得知可以冒用他人身份证办理银行卡后卖钱，遂纠集被告人李刚一起实施。二人约定所得赃款平分，作案期间被告人何步鹏汽车的油费从所得赃款中支出。2015年10月15日至18日期间，由被告人何步鹏驾驶车辆，与被告人李刚未经他人允许，使用陈某2、田某等人的身份证，在江西广昌县、金溪县等地申办银行卡，共办得15张。同月19日，被告人李刚在宜黄县农业银行西花苑支行申办银行卡时，被银行工作人员发现，当场抓获。被告人何步鹏于同月24日被宜黄县公安局抓获。认定上述事实的证据有：1、受案登记表、归案情况说明证实，2015年10月20日16时许，宜黄县公安局接到宜黄县农业银行西花苑分理处报案，称有人在该分理处冒用他人名义办理银行卡。民警出警后，将被告人李刚抓获。被告人李刚对其犯罪事实供认不讳，并交待被告人何步鹏是其同伙。公安机关遂将何步鹏传唤到案。2、户籍证明证实，被告人李刚、何步鹏作案时已成年。3、无违法犯罪证明证实，二被告人的户籍地派出所均未查询到二人有违法犯罪前科。4、辨认笔录证实，被告人李刚、何步鹏经对银行监控视频进行辨认后，指认：2015年10月15日13：50：18在广昌县建设银行自动办卡机上办卡的是何步鹏；2015年10月15日14：28：09在广昌县农业银行柜台上办卡的是李刚；2015年10月15日14：58：58在广昌县农业银行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月15日15：50：39在广昌县中国银行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月16日15：59：26在南丰县邮政银行大桥路支行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月16日13：35：16在南丰县邮政银行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月16日15：22：29在南丰县邮政银行营业部柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月16日14：18：55在南丰县农业银行桔都支行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月16日16：22：50在南丰县中国银行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月16日12：32：23在南丰县中国银行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月17日14：52：32在资溪县支行柜台上办卡的是何步鹏；2015年10月18日16：42：11在金溪县农商行柜台上办卡的是何步鹏、李刚；2015年10月18日13：29：54在金溪县农商行城郊柜台上办卡的是李刚；2015年10月18日16：24：29在金溪县农商行秀谷柜台上办卡的是李刚；2015年10月18日13：29：54在金溪县农商行城郊柜台上办卡的是李刚、何步鹏。5、涉案银行卡信息证实，2015年10月15日，陈某2的身份证在广昌县建设银行办理储蓄卡一张，卡号62×××22；2015年10月15日，陈某2的身份证在广昌县中国银行办理储蓄卡一张，卡号62×××07；2015年10月15日，陈某2的身份证在广昌县农业银行办理储蓄卡一张，卡号62×××78；2015年10月16日，陈某2的身份证在南丰县中国银行办理储蓄卡一张，卡号62×××25；2015年10月16日，陈某2的身份证在南丰县邮政储蓄银行办理储蓄卡一张，卡号62×××07；2015年10月16日，陈某2的身份证在南丰县邮政储蓄银行办理储蓄卡一张，卡号62×××35；2015年10月16日，陈某2的身份证在南丰县邮政储蓄银行办理储蓄卡一张，卡号62×××88；2015年10月16日，陈某2的身份证在南丰县农业银行办理储蓄卡一张，卡号62×××71；2015年10月17日，田某的身份证在南城县中国银行办理储蓄卡一张，卡号62×××52；2015年10月17日，陈某2的身份证在资溪县农业银行办理储蓄卡一张，卡号62×××74；2015年10月18日，田某的身份证在金溪县农村商业银行办理储蓄卡一张，卡号62×××99；2015年10月18日，田某的身份证在金溪县农村商业银行办理储蓄卡一张，卡号62×××81；2015年10月18日，钱某的身份证在金溪县农村商业银行办理储蓄卡一张，卡号62×××99；2015年10月18日，钱某的身份证在金溪县邮政储蓄银行办理储蓄卡一张，卡号62×××96；2015年10月18日，钱某的身份证在金溪县邮政储蓄银行办理储蓄卡一张，卡号62×××62，以上共15张储蓄卡。6、扣押清单证实，2015年10月19日，公安机关在李刚处扣押身份证三张，分别为陈某2321323199202060034、田某142223198909260718、钱某441224199710044338。7、扣押清单、物证照片证实，2015年10月24日，公安机关在何步鹏处扣押身份证6张，分别为黄扬明452132199103143331、周先360735198501201414、陈爰威450923199506146233、周贻鹏612525199408211516、梁壮宁450902199708256252、赵月370305199409081524及闽Ｃ×××××面包车一辆。8、证人鲁某的证言及辨认笔录证实，2015年10月19日，有个男子拿田某（142223198909260918）的身份证来农行办理银行卡，她看照片与本人不像，该男子想走时被她行长扣下并报警。她指认被告人李刚就是其证言中办理银行卡的男子。9、证人陈某1的证言及辨认笔录证实，印证了证人鲁某的证言。10、证人陈某2、田某的证言证实，其分别遗失了身份证，从未委托他人办理过银行卡，也不认识被告人李刚、何步鹏。11、被告人李刚2015年10月19日的供述证实，他听说微商能骗到钱，就想去诈骗，骗到的钱就存在其他人的身份证办理的银行卡里。其身上有一张其本人的临时身份证，还有钱某、陈某2、田某的身份证，他本人的银行卡2张，有一个钱包，2370元人民币，一个钥匙。他是一个人坐班车来的宜黄，今天是其第一次去办银行卡，他在宜黄县农业银行办银行卡时是用田某的身份证，这张身份证是其捡到的。银行的工作人员把他带到一间办公室，问其田某的身份证是否是他本人的，之后就被公安民警带到派出所。12、被告人李刚2015年10月20日的供述证实，他是今年农历六七月份在福建泉州捡到的陈某2、田某、钱某三张身份证，他在国庆后3、4天从石城县家中出开，在广昌县用陈某2的身份证办了一张农业银行卡，在南丰县用陈某2的身份证办了两张银行卡（农业银行、邮政储蓄银行各一张），在资溪县办了几张银行卡（只记得用陈某2的身份证办了一张农业银行卡），之后到宜黄办卡时被抓获。他是一个人从班车来作案的。13、被告人李刚2015年10月21日、2015年11月6日的供述证实，他要主动交待，希望宽大处理。他是和老乡何步鹏一起在泉州石狮经营水电装修，去年8月份左右的时候，何步鹏带他到一个老板家装修，到今年7月份左右，这个老板打电话给何步鹏，问他有没有兴趣拿他人的身份证去银行办理银行卡，每办一张给好处费400元。何步鹏将此事告诉他后，就一起商量要不要接下这个事情，他就提出要接此事。商量好后，何步鹏就和这个老板联系，就开始在各地办理银行卡。2015年10月14日由何步鹏开五菱宏光车子（车牌号闽Ｃ×××××）带着他一起从石城县出来，15日在广昌办了三张银行卡，16号在南丰办了三张银行卡，在南城因工作人员仔细就没有办成，17日在资溪办了二张银行卡，18号在金溪办了四张银行卡，18号下午到的宜黄。19日在办卡时被抓获。办好的银行卡放在何步鹏的汽车上，打算卖给微信上一个叫“公”的老板。14、被告人何步鹏的供述证实，他不知道公安机关为什么传唤他。他和李刚来宜黄，是来办银行储蓄卡的，办理好打算卖给一个中年男子，他只有这个男子的微信号：×××，微信名叫“公”。他们商定好，如果是单张银行卡就是90元一张，如果开通了网上银行及密钥的话，就400元一套。“公”寄了10张身份证给他（我这里有6张，李刚身上有3张，还有1张可能掉了），他跟李刚商量过完国庆节就从石城出发沿途去办银行卡。他与李刚没有明确的分工，随便谁去办卡，另一个人就在银行外面等对方。他们是10月14日从石城出发，开他自己的五菱宏光面包车（车牌号闽Ｃ×××××），15日在南丰办了几张银行卡，16日在南城办卡因为管的严就没有办成，17日在资溪县办了几张，18日在金溪县办了几张，19日在宜黄办卡时李刚被警察抓了。他们一共办了十三四张银行卡，19日李刚被抓后，他把其中10张卡在10月20日寄给了“公”，目前还没有收到钱。他与李刚二人合伙一起去办卡，卖卡的到的钱不是按谁办卡的数量多少分钱，而是两个人平分。上述所列全部证据，经庭审质证，查证属实，本院予以确认。本院认为，被告人何步鹏、李刚违反信用卡管理制度，伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人何步鹏与被告人李刚有共同实行的意思以及共同实行的事实，二人相互利用、补充其他人的行为，彼此结成了一个有机整体，导致结果的发生，二被告人需对共同的实行行为所导致的全部结果承担责任。被告人李刚在共同犯罪过程中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。关于被告人何步鹏的辩护人提出的，二被告在本案中系从犯，上线老板才是主犯的辩护意见，本院认为，根据本案现有证据无法证实上线老板对二被告实施犯罪具体起到的作用，故对该辩护意见不予采信。关于被告人何步鹏辩护人提出的，因没有钱某的证言，其名下的三张银行卡应在总办卡数量中剔除的辩护意见，本院认为，虽公诉机关未向法庭提供证人钱某的证言，但结合本案的其他证据能够证实，钱某的身份证系由上线提供，用于骗领银行卡，故对被告人何步鹏的辩护人的辩护意见不予采信。关于被告人何步鹏是否构成自首的问题，公安机关发现被告人何步鹏有重大犯罪嫌疑后，对其进行拘传，被告人何步鹏主观上误认为公安机关将被告人李刚行政拘留期满释放，才到达公安机关，没有主动、自愿投案的主观意思，故不认定为自首。关于被告人李刚是否具有自首或立功的问题，被告人李刚系在犯罪过程中当场抓获，在被公安机关行政拘留期间，供述了同案犯及主要犯罪事实，虽其未被采取刑事强制措施，但公安机关已经掌握其部分犯罪事实，且根据部分犯罪事实能进一步查证主要犯罪事实，被告人李刚的供述对确定主要犯罪事实不具有实质意义，故不认定被告人李刚具有自首或立功的情形。被告人何步鹏、李刚到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。为维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第三项、第二十五条第一款?、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何步鹏犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月24日起至2019年10月23日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。二、被告人李刚犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月19日起至2018年10月18日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。三、已扣押的作案工具，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本叁份。审 判 长  孙继军代理审判员  李雨童人民陪审员  黄瑞才二〇一六年六月二十八日书 记 员  江 岚