昆明市西山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）云0112刑初381号公诉机关昆明市西山区人民检察院。被告人李子建，男，1985年2月14日出生，汉族，中专文化，无业，家住：昆明市西山区西昌路***号**栋*单元***号。2015年7月26日因涉嫌合同诈骗罪被昆明市公安局直属分局刑事拘留，同年9月1日被执行逮捕。现羁押于昆明市五华区看守所。辩护人曹某，云南卓承律师事务所律师。昆明市西山区人民检察院以西检公诉刑诉[2016]273号起诉书指控被告人李子建犯合同诈骗罪向本院提起公诉，本院受理后，于2016年4月26日依法组成合议庭在本院第七号法庭公开开庭审理了本案，昆明市西山区人民检察院指派检察员李俊出庭支持公诉，被告人李子建及其辩护律师曹某某到庭参加诉讼。庭审中，被告人李子建及其辩护人未申请回避。本案经过合议庭评议，现已审理终结。昆明市西山区人民检察院指控：2013年5月至2014年11月间，被告人李子建虚构“银行内部理财产品”、伪造中国建设银行昆明城南支行的公章两枚，与被害人徐某、李某某、李某某、刘某某签订《理财产品协议书》骗取四被害人现金人民币共计1090万元。用于购车、购房及消费。公诉机关认为被告人李子建无视国法，适用虚假的合同骗取他人财物，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为触犯了我国刑律，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。对公诉机关指控的罪名及犯罪事实，被告人李子建无异议。被告人李子建的辩护人作出如下辩解：1、对于被告人李子建的罪名无异议；2、被告人李子建时初犯、偶犯认罪态度较好，其主观恶性较小，社会危害性不大；3、被告人李子建到案情况，应该认定为自首；4、被告人李子建前后供述一致，具有坦白情节。公诉机关当庭向法庭及被告人李子建出示了以下证据：一、被告人李子建供述，内容为：“2012年我在建设银行工作，我就以可以购买建设银行内部理财产品，获取高额回报，骗取我表姐徐某、我二姨妈李某某、大姨妈李某某和大姨爹刘某某的信任，让他们拿钱给我。和他们签订理财产品协议，骗取了他们的钱，骗来的钱我用来买车、买房及日常消费。经质证，被告人李子建辩称房子不是用骗来的钱买的，其他的无意见；其辩护人无意见。二、被害人陈述：1、被害人徐某陈述，内容为：“李子建是我的表弟，在2012年8月份许，李子建向家里的亲戚推销所谓的内部理财产品，说是建设银行城南支行针对螺蛳湾搬迁款六十而对本行工作人员及亲属推出的理财产品，年息19%并且强调该理财产品不公开发行，只有建行有此业务要我们注意保密，所以我分别于2012年8月29日、9月29日、10月23日、12月31日分四次与李子建签订了《协议书》，共向李子建购买了196万元的理财产品，由于李子建强调该业务只是针对内部员工，《协议书》上没有约定利息，而是遵从我们双方的口约定年息19%左右，然后所有款项均是转账方式转至李子建的个人账户。前两笔时一年的期限，后两笔时15个月的期限，到期后李子建都按约定的《协议书》将利息和本金都转账给了我，而且年息是按最低19%，最高21%支付的。基于之前的投资理财产品的信任及亲戚关系，在李子建的推销下，我又分别于2013年5月24日、11月31日和2014年3月17日（两笔）、4月10日分五次与李子建签订了《理财产品协议书》，共向其购买了488万元的理财产品，期限是15个月，双方口头约定年息也是19%左右。在这期间我的母亲李某某也在李子建的推销下于2013年5月24日购买了306万元的理财产品，期限也是15个月。结果在2014年8月24日之后，我们的理财产品到期了，就打电话给李子建催这笔款的本息，对方就以种种理由推脱，知道2015年春节前，我到建设银行城南支行询问此事，银行方回复没有此事，并且在电话中说怎么李子建还在做这件事，要我们自己去找李子建协商解决我们家一直再催李子建，但是他一直在推脱，知道我大姨夫找到建行的朋友帮忙核实，对方告诉我们印章是假的，我们才意识到上当了。后来就联系不上李子建了。我们家除了我和我妈李某某跟李子建买了理财产品之外还有我大姨妈李某某105万元、我大姨夫刘某某180万元。”2、被害人刘某某陈述，内容为：“李子建在2012年时向家里的亲戚推销所谓的内部理财产品，说是建设银行城南支行针对螺丝湾搬迁存款流失而针对本行员工及亲属推出的理财产品，年息20%左右，并且强调该理财产品不公开发行，只有本行有此业务，要注意保密。李子建当时是建行的正式员工，是徐某先投钱购买李子建所谓的“银行内部理财产品”的，在到期后徐某陆续也收到了利息，所以我爱人李某某就于2013年11月19日与李子建签订了两份《理财产品协议书》一份30万元、一份75万元，共向李子建购买了105万元的理财产品。我于2013年12月27日向李子建的账户存入100万元，另外我于2014年3月20日又向李子建的账户存入80万元。我和我老婆李某某一共被李子建骗了285万元。迄今为止我们一份利息都没有收到过。徐某的母亲李某某也买了李子建的理财产品具体多少钱不清楚。”3、被害人李某某陈述，内容为：“李子建是我亲妹妹李某某的儿子，在2013年11月的一天，李子建打电话给我，说他能帮我买到建行的内部理财产品，年息在20%左右，要买的话尽快。由于当时李子建在建行工作，并且他所谓的理财产品我的另外一个侄女徐某之前就购买过，所以我没有任何怀疑，就从我个人的账户通过转账给李子建105万元人民币，让李子健帮我购买，并且和李子建签订了协议书。”4、被害人李某某陈述，内容为：“李子建是我妹妹李某某的儿子，我总计被骗的金额是人民币317万元，时分三次转到李子建的提供给我的建设银行账户上的，并且与我签订了了《理财产品协议书》。”经质证，被告人李子建对该组证据无异议；其辩护人认为四名被害人是因为理财产品回报高才找被告人李子建买的理财产品，并不是李子建向他们推荐的。三、证人证言：1、证人宋某某证言，内容为：“李子建是我丈夫，徐某是李子建的表姐，李某某、李某某是李子建的姨妈，刘某某是李子建的姨父。我和李子建是2012年12月结的婚，结婚后在广福小区12栋3单元502室购买了一套233平方米的复式楼，然后李子建又购买过五、六辆车，但是李子建购买这些车子、房子都是自锁主张购买之后才告诉我的。购买这些房子、车子的资金来源我不知道，只知道广福小区12栋3单元502室被李子建卖了，并不知道李子建所做的这些事情。”2、证人李某某证言，内容为：“李子建是我儿子，之前并不知情亲戚们向李子建购买所谓的银行内部理财产品的事情，我是在李子建被公安机关习惯是拘留之前，徐某等人来到我家找我说这件事我才知道有这么一回事。在2013年12月底李子建说他做生意赚了一笔钱，让我帮他保管，他想购买一套房子，之后就从他老婆宋佳梓玄的账户转了一笔95万元的款到我的这个建设银行白金卡上。这95万元的款项被李子建用于购买广福小区12栋3单元502室的一套复式楼了，李子建还向小额贷款公司贷了210万元，后来因为李子建还不上小额贷款公司的钱就把这套房子卖了还债，同时我们还将在弥勒寺省委五号院10幢1单元401室80平米的房子也卖了拿给李子建还债。李子建购买过五、六辆车，都是在买了之后我才知道的。”3、证人高某证言，内容为：“我是在2015年5月通过房地产中介在昆明市南市区寻找房源，就找到了李子建在中介登记出售的昆明市西山区广福路广福小区（一区）西区12栋三单元5-6层502室这套房子，谈价格是跟李子建和宋某某谈的，最后谈成160万元。谈成当天是2015年5月29日，就转了五万元的定金还给李子建，为了避税合同上签的是142万元，实际上是190万元。之后我就通过银行贷款付了钱给李子建。后来才知道李子建买房子是因为要还小额贷款公司的帐。”经质证，被告人李子建及其辩护人均无异议。四、书证：1、户口证明、扣押清单、情况说明、查封决定书、李子建房产登记交易记录、李子建车辆登记资料。经质证，被告人李子建及其辩护人均无异议。2、抓获经过，证实2015年7月16日凌晨2时许，被告人李子建被受害人徐某及群众扭送至昆明市公安局经济犯罪侦查支队办公室。经质证，被告人李子建无异议；其辩护人认为被告人李子建是跟自己的表姐一起到案的，并不是被扭送的，属于自首情节。五、鉴定意见，证实送检的三份理财产品协议书上的“中国建设银行城南支行”印文与样本“中国建设银行股份有限公司昆明城南支行”印文不是出自同一枚印章；送检的材料上的“中国建设银行股份有限公司昆明城南支行营业部业务用公章（19）”印文与样本上的“中国建设银行股份有限公司昆明城南支行营业部业务用公章（19）”印文均不是出自同一枚印章。经质证，被告人李子建及其辩护人均无异议。本院认为公诉机关出示的上述证据内容客观真实，采证程序合法有效，可以作为本案认定事实的根据，本院予以确认。庭审查明：2013年5月至2014年11月期间，被告人李子建虚构“银行内部理财产品”、伪造中国建设银行昆明城南支行的公章两枚，与被害人徐某、李某某、李某某、刘某某签订《理财产品协议书》骗取被害人徐某人民币488万元、被害人李某某人民币105万元、被害人李某某317万元、被害人刘某某人民币180万元，骗取金额共计人民币1090万元，并用于购车、购房及其他消费。本院认为：被告人李子建无视国法，适用虚假的合同骗取他人的财务，其行为触犯了我国刑律，构成合同诈骗罪。被告人李子建如实供述罪行，系坦白，可酌情从轻处罚。被告人李子建的辩护人提出被告人李子建是跟被害人徐某一起到案的，并不是扭送到案的，具有自首情节，本院认为根据本案的抓获经过，被告人李子建是在被害人徐某及群众扭送到昆明市公安局经济犯罪侦查支队值班室，故对其辩护意见本院不予采纳。公诉机关指控被告人李子建犯合同诈骗罪事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以确认。据此，本院为维护社会治安秩序，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李子建犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月26日起至2029年7月25日止），并处罚金人民币50万元（罚金限本判决生效之日起90日内缴纳）；二、继续追缴赃款人民币1090万元归还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  合 峰人民陪审员  贺加敏人民陪审员  陈顺庭二〇一六年六月一日书 记 员  忽晓娟