上海市闸北区人民法院执 行 裁 定 书（2014）闸执异字第10号申请执行人中国铁路物资上海有限公司，住所地上海市。法定代表人杨阳。委托代理人任晓浩，上海劲力律师事务所律师。被执行人杭州萧山鑫桥市场管理有限公司，住所地浙江省杭州市。法定代表人林孝泽。被执行人杭州中亚担保有限公司，住所地浙江省杭州市。法定代表人何仙春。被执行人浙江闽杭控股集团有限公司，住所地浙江省杭州市。法定代表人彭志筹。被执行人杭州赛兴实业有限公司，住所地浙江省杭州市。法定代表人王海贤。被执行人杭州苏隆贸易有限公司，住所地浙江省杭州市。法定代表人林志义。被执行人上海彬强贸易有限公司，住所地上海市。法定代表人周彬。被执行人彭志筹，男，1959年11月6日出生，汉族，户籍地福建省。被执行人林孝泽，男，1964年11月6日出生，汉族，户籍地福建省。被执行人钱祖龙，男，1983年4月6日出生，汉族，户籍地福建省周宁县狮城镇东市。被执行人何仙春，男，1981年2月26日出生，汉族，户籍地福建省。案外异议人浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行，住所地杭州市中和中路**。负责人何建华。委托代理人张晓波。委托代理人屠沈寅。本院在执行已发生法律效力的(2012)闸民二(商)初字第514号民事判决书过程中，向被执行人杭州萧山鑫桥市场管理有限公司、杭州中亚担保有限公司、浙江闽杭控股集团有限公司、杭州赛兴实业有限公司、杭州苏隆贸易有限公司、上海彬强贸易有限公司、彭志筹、林孝泽、钱祖龙、何仙春发出了执行通知书，责令他们履行上述判决书确定的义务，即被告杭州赛兴实业有限公司支付原告中国铁路物资上海有限公司货款XXXXXXXX.80元及其利息损失；被告杭州萧山鑫桥市场管理有限公司、杭州中亚担保有限公司、浙江闽杭控股集团有限公司、杭州苏隆贸易有限公司、上海彬强贸易有限公司、彭志筹、林孝泽、钱祖龙、何仙春对被告杭州赛兴实业有限公司上述付款义务承担连带责任。被执行人至今均未能履行付款义务。而在本案诉讼期间，因原告中国铁路物资上海有限公司提出诉讼保全申请，其中本院在2012年8月21日，冻结了杭州中亚担保有限公司在浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州萧山支行开户的账户：帐号为XXXXXXXXXX********X22的帐户实际冻结存款金额为36.75元；保证金帐户帐号为XXXXXXXXXX********X30等共18个账户实际冻结存款总金额为XXXXXXX元。本院在《财产保全情况告知书》中将上述冻结保证金帐户情况告知了中国铁路物资上海有限公司。执行中，本院于2013年7月15日向浙江泰隆商业银行杭州萧山支行发出执行裁定书和协助扣划存款通知书，要求该行协助扣划杭州中亚担保有限公司在其处开设的帐号为XXXXXXXXXXX********等共18个账户内的存款总计XXXXXXX元。同日，浙江泰隆商业银行杭州萧山支行将上述18个账户内所有存款共计XXXXXXX.30元划至本院账户。现案外异议人浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行向本院提出书面异议，认为开设在其下属支行(萧山支行)的帐号为XXXXXXXXXXX********帐户(是上述18个账户中之一)内的款项200000元及其产生的利息4093.53元是杭州中亚担保有限公司为主债务人杭州八通实业有限公司向其银行申请承兑汇票而提供的保证金，根据杭州中亚担保有限公司与其签订的《担保合作协议》和《保证合同》，该20万元的保证金通过独立的保证金帐户特定化并实际移交异议人占有，异议人浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行享有优先受偿权，由于主债务人杭州八通实业有限公司未履行归还垫付款的义务，异议人浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行于2013年5月29日向杭州市上城区人民法院提起诉讼，2014年1月23日，杭州市上城区人民法院作出了(2014)杭上商初字第218号民事判决书，判决其银行对杭州中亚担保有限公司提供的上述20万元质押保证金及所生孳息享有优先受偿权。为此要求法院中止对杭州中亚担保有限公司在异议人下属萧山支行处所存保证金的执行，并将已扣划至法院的上述保证金划转回异议人处。在听证审查过程中，案外异议人浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行针对其异议之请求，提供了如下证据材料：1、2012年1月9日，浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行和杭州八通实业有限公司签订的编号为XXXXXXXXXXXX浙泰商银(承)字第XXXXXXX号《承兑汇票承兑协议》，证明出票人杭州八通实业有限公司向承兑银行浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行申请承兑商业汇票，承兑银行同意承兑。出票人签发此协议项下的汇票用于向收款人履行其在购销合同的付款义务。同时出票人应在承兑银行开立保证金专户，在汇票承兑日前在该专户中存入200万元作为保证金。2、浙江泰隆商业银行《承兑汇票清单》一份，该清单是上述《承兑汇票承兑协议》的组成部分，上记载客户名称为杭州八通实业有限公司，为其承兑的总金额是400万元(汇票金额为100万元)，保证金金额是200万元，收款单位是上海锦闵贸易有限公，汇票签发日期2012年1月9日，到期日2012年7月9日。3、浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行和杭州中亚担保有限公司、林永、林孝泽、郑丽娜于2012年1月9日签订的编号为XXXXXXXXXXXX浙泰商银(保)字第XXXXXXX号《保证合同》，合同约定：为确保主债务人杭州八通实业有限公司履行《承兑汇票承兑协议》的义务，杭州中亚担保有限公司、林永、林孝泽、郑丽娜愿为债务人依上述主合同与债权银行形成的债务提供保证担保。4、2011年5月24日，浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行与杭州中亚担保有限公司签订的《担保合作协议》，双方约定，银行为符合授信条件的借款人办理授信业务，杭州中亚担保有限公司为借款人在该行办理的授信业务提供不可撤销的连带责任保证担保，并在泰隆商业银行开设保证金帐户，足额交存保证金。贷款业务发生时，杭州中亚担保有限公司应按不低于借款金额10%的比例逐笔交存保证金，该保证金自存入保证金帐户之日起即转移为泰隆商业银行占有，杭州中亚担保有限公司不得擅自划转或挪作他用，当所担保的主合同项下的债务到期时，银行有权扣划保证金及其利息，以清偿杭州中亚担保有限公司所担保的债务本息及费用。5、出票日期为2012年1月9日的银行承兑汇票4份，金额均为100万元，出票人均为杭州八通实业有限公司，付款行是浙江泰隆商业银行杭州萧山支行，收款人均为上海锦闵贸易有限公司，汇票到期日2012年1月9日。6、浙江泰隆商业银行《保证金转入/转出通知单》一份，该通知单记载，保证金帐号是XXXXXXXXXXX********，保证金金额是20万元，存入事项说明是杭州中亚担保有限公司为杭州八通实业有限公司担保贷款保证金。7、杭州中亚担保有限公司在2012年1月9日开具的金额为20万元的转账支票一张，该支票的出票人帐号XXXXXXXXXXX********，付款行是泰隆银行萧山支行。8、浙江泰隆商业银行进帐单一份，载明上述转账支票的20万元款项已进帐至杭州中亚担保有限公司在同一银行的帐号为XXXXXXXXXXX********的帐户内。8、杭州市上城区人民法院(2014)杭上商初字第218号民事判决书一份，对本院在执行杭州中亚担保有限公司过程中所涉上述帐户内的20万元标的，此判决书作出如下认定：即因被告杭州八通实业有限公司未在汇票到期日前将应付票款足额存入账户，致使原告浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行垫款XXXXXXX.85元，杭州中亚担保有限公司依据担保合作协议的约定，提供20万元资金作为杭州八通实业有限公司对银行涉案债务的保证金，并将该笔款项存入开设在原告处的保证金账户，实际转移为原告占有，具有质押担保的性质，在杭州八通实业有限公司不能按时履行偿付义务时、原告对该质押物及质押物所生孳息享有优先受偿权。据此判决原告浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行对被告杭州中亚担保有限公司在原告处开立的保证金账户(帐号XXXXXXXXXXX********)中的20万元质押保证金及所生孳息享有优先受偿权。现杭州市上城区人民法院(2014)杭上商初字第218号民事判决书业已生效，申请执行人中国铁路物资上海有限公司则认为：法院在本案的执行中冻结的上述账户是杭州中亚担保有限公司一般存款帐户，非保证金帐户，不符合保证金帐户特定化的要求；浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行与被告杭州中亚担保有限公司签订的担保合作协议，没有质押条款的约定，双方所签的单个保证合同也没有质押内容。上城法院的判决认定有误。实际上妨碍了己公司权利的实现，其正与上城法院沟通欲通过相关的法律途径予以解决。本院认为：本案在诉讼保全中,冻结了被执行人杭州中亚担保有限公司在异议人浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行下属支行开设的帐号为XXXXXXXXXXX********的帐户；在执行中又将该帐户内的20万元及其4093.53元利息扣划至本院账户。而上述账户杭州市上城区人民法院生效判决书已确定是保证金帐户，且确定此账户内的资金实际转移为浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行占有，符合质押担保的法律特征。如主债务人杭州八通实业有限公司不能按时履行偿付义务时，银行对上述质押保证金及所生孳息享有优先受偿权。人民法院生效判决文书应得以执行，为此本院对上述账户内款项的执行措施应予中止。申请执行人中国铁路物资上海有限公司认为帐号为XXXXXXXXXXX********的帐户不是保证金帐户，它不符合《最高院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第85条的规定，上城区人民法院的判决认定有误，该意见可通过法律规定的救济途径予以解决。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条之规定，裁定如下：中止对杭州中亚担保有限公司在浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行下属萧山支行开立的帐号为XXXXXXXXXXX********账户内20万元及其4093.53元利息的执行措施。并将上述款项划回至浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行的专用账户(帐号为XXXXXXXXXX********X01)。当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可自本裁定书送达之日起十五日内向人民法院提出诉讼。审判长  仝其鸣审判员  程红东审判员  陶保林二〇一四年七月九日书记员  陆杰巍附：相关法律条文