广东省惠东县人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）惠东法刑二初字第22号 公诉机关惠东县人民检察院。 被告人周某某，男，汉族，小学文化。因涉嫌非法经营罪，于2014年11月18日被惠东县公安局刑事拘留，同年12月11日经惠东县人民检察院批准，次日由惠东县公安局执行逮捕。 惠东县人民检察院以惠东检诉刑诉（2014）889号起诉书指控被告人周某某犯非法经营罪，于2014年12月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序组成合议庭，于2014年12月29日公开开庭审理了本案。惠东县人民检察院指派检察员曾洵杰出庭支持公诉。被告人周某某到庭参加了诉讼，现已审理终结。 惠东县人民检察院指控：从2013年11月份开始，被告人周某某在其经营的惠东县平山街道农副产品批发市场X栋XX号周记海味店内，利用其向银行申请的销售点终端机具（POS机）虚构交易，为信用卡持有人刷卡套取现金，从中赚取“手续费”。至次年11月18日被公安机关抓获为止，周某某套现金额共计125.5875万元。惠东县人民检察院向法庭递交了相关证据，认定上述事实的证据如下：物证；书证；证人证言；被告人供述和辩解；勘验、检查笔录等。据此认为，被告人周某某违反国家规定，使用POS机，以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人周某某对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，表示认罪，请求从轻处罚。 以上犯罪事实，有公诉机关向法庭提供的经质证认证的下列证据予以证实： 1、接受案件登记表及立案决定书，证实案件的来源及公安机关合法启动了本案的侦查程序。 2、抓获经过，证实2014年11月17日，抓获被告人周某某经过。 3、现场勘验检查工作记录、现场照片，证实惠东县平山周记海味店现场概貌。 4、银行POS机交易清单，证实惠东县平山周记海味店银行POS机交易清单，经告人周某某辨认，其对清单中打“√”一栏签名确认是使用销售点终端机具（POS机）虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金共计人民币1255875元。 5、证人林某（系周某某妻子）证言，证实惠东县平山周记海味店经营者系周某某，其是在海味店负责看店，店里有3台P**机均是丈夫向银行申请的，其平时卖出的商品都是收取现金的，没用POS机刷卡，丈夫有无用POS机刷卡为他人套取现金的事情其不清楚。 6、扣押物品清单，证实扣押周某某的POS机3台【分别是进网许可：1XXXXXXXX651；S／N（序列号）：36XXXX19，进网许可：129XXXXX2531；S／N（序列号）：36XXXX51，进网许可1XX3XXXXX251；S／N（序列号）：21XXXXX7】 7、扣押物品清单，证实扣押中国银联小票；平安银行交易凭条；POS签购单一批。 8、随案移交物品清单，证实公安机关讯问录像光盘1张。 9、被告人周某某的供述与辩解，证实周某某2011年至2014年间在其经营的惠东县平山周记海味店分别向农村信用合作社、中国邮政银行、中国平安银行各申请了一台P**机，经营海味干品、副食品的零售批发，是个体工商户，经营者是其本人，经营场所在平山镇农副产品批发市场****。从2013年开始其有帮助他人套取银行现金，约有二年时间，每月帮人套取5万元人民币，每年约套取60万元人民币，二年约帮人套取了120万元人民币，从中收取交易金额0.5%的手续费。至案发时止，周通过上述方式为他人非法套取现金人民币约120万元，从中共收取手续费9600元，还要除去每笔给分行收取人民币26元。 10、户籍证明，证实被告人周某某的出生时间、性别、住址等身份情况，具有刑事责任能力。 上述证据，均经庭审举证、质证，来源合法，内容真实，并法庭记录佐证，本院予以认定。 本院认为，被告人周某某在经营“惠东县平山周记海味店”期间，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易的方式向信用卡持有人直接支付现金，情节严重，其行为己构成非法经营罪。公诉机关指控被告人周某某犯非法经营罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人周某某归案后如实供述自己罪行，当庭认罪，退清了违法所得并缴纳了部份罚金，可从轻处罚。宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十四条、第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第五条之规定，判决如下： 一、被告人周某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金从判决发生法律效力的第二日起一个月内缴清。） 二、被告人周某某的违法所得9600元予以没收，上交国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李彬雄 审 判 员  李丽丽 人民陪审员  李 静 二〇一四年十二月三十一日 书 记 员  刘 昊 附相关法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产： （一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的； （二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的； （三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的； （四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 实施上述犯罪，同时构成刑法规定的其他犯罪，依照处罚较重的规定定罪处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》 第五条刑法规定第五十三条规定的“判决指定的期限”应当在判决书中予以确定；“判决指定的期限”应为从判决发生法律效力第二日起最长不超过三个月。