深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2014）深罗法刑一初字第1576号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人陈某甲，男，汉族，初中文化，户籍所在地辽宁省沈阳市大东区，现住深圳市罗湖区。因本案，于2014年2月28日被刑事拘留，2014年4月5日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人戴亚平，广东惠商律师事务所律师。辩护人彭力，广东惠商律师事务所实习律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2014）2509号起诉书指控被告人陈某甲犯诈骗罪，于2014年11月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员马雪艳出庭支持公诉，被告人陈某甲及辩护人戴亚平到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控称：2013年8月份，犯罪嫌疑人周某刚（在逃，另案处理）、被告人陈某甲等人以深圳市罗湖区xx路某大厦东座607为经营场所，出资成立了深圳市某电子通讯设备有限公司，并由周某刚担任执行董事兼法定代表人、由陈某甲担任公司经理。犯罪嫌疑人周某刚、被告人陈某甲在没有办理贷款能力的情况下，为了骗取钱财，对外虚假宣传该公司能为客户办理贷款，以注册公司及办理贷款费用为名收取前来办理贷款的被害人钱财。在获得被害人钱财后，周某刚、陈某甲均以各种理由对被害人的询问予以推脱，并向被害人谎称贷款正在办理中。2013年8月份，被害人罗某彩经人介绍与犯罪嫌疑人周某刚、陈某甲认识，周某刚、陈某甲谎称能为其办理贷款，罗某彩于同年9月23日通过转账的方式先支付人民币50000元作为前期办理贷款的费用。同年11月23日，周某刚将罗某彩骗至新加坡，为罗某彩办理了一张新加坡圣淘沙名胜世界的云尊会员卡，并向罗某彩谎称该卡系信用卡且贷款款项将汇入该卡内。2013年11月9日，被害人到罗湖区某大厦东座607找周某刚、陈某甲所在的公司办理贷款。周随拿出一张新加坡圣淘沙名胜世界的云尊会员卡向刘某国谎称该卡系其本人在新加坡办理贷款使用。刘某国信以为真向陈某甲支付了人民币30000元用于办理贷款的费用。2013年11月21日，陈某甲将刘某国带至香港恒生银行填写了相关资料。随后，陈某甲又告知刘某国办理费用不够，刘某国又向陈某甲支付了人民币9000元。同年12月9日，刘某国按周某刚、陈某甲的要求前往新加坡办理贷款。刘某国抵达新加坡后，周某刚又以办理贷款需要为名让刘某国办理了一张新加坡圣淘沙世界名胜的云尊会员卡，并告知刘某国所贷款项将汇入该卡内。2013年11月13日，被害人杨某波到罗湖区某大厦东座607找到陈某甲办理贷款业务。随后，陈某甲向杨某波谎称能帮其在香港注册公司以方便办理贷款。杨某波随即与陈某甲签订协议书，委托陈某甲为其注册香港公司并支付了人民币15000元的费用。同年11月21日，陈某甲又以填写相关资料办理贷款为名将杨某波带至香港恒生银行，以取得杨某波的信任。2013年11月20日，被害人张某军来的周某刚、陈某甲二人位于罗湖区某大厦东座607房的办公地点办理贷款。周某刚虚构了其公司能办理贷款的事实，向张某军介绍办理贷款的流程并让缴纳费用。张某军信以为真，并先后以刷卡、付现的形式缴纳了人民币30000元的费用让周某刚、陈某甲二人为其办理贷款。随后，陈某甲向张某军谎称已为其在香港注册了香港军盛通讯器材配件有限公司，并于同年11月28日带领张某军前往香港恒生银行填写相关资料以此取得张某军的信任。2013年10月份，被害人赵某碧为办理贷款来到罗湖区某大厦东座607找到陈某甲。随后双方约定，由陈某甲替赵某碧注册公司及办理贷款，赵某碧支付陈某甲人民币40000元。随后，赵某碧按陈某甲的要求先后将人民币40000元汇入陈某甲指定的账户内。同年11月份，陈某甲又将赵某碧带至香港恒生银行填写资料，谎称为赵某碧办理贷款。2014年2月28日，公安民警在罗湖区xx酒店607将被告人陈某甲抓获。为证明上述事实，公诉机关当庭出示或宣读了下列证据：一、被告人供述和辩解：陈某甲在侦查阶段供述：2013年4月，周某刚在罗湖某大厦注册成立了某电子通讯股份公司，我担任公司业务部经理。为方便国外的通讯生意，6月份，周某刚在香港和新加坡又各注册了一家公司，我是香港公司的股东，占股20％。我们公司没有贷款的业务和资质。在香港注册公司时，了解到在香港注册的公司能在香港的银行贷款，我和周某刚就向身边的朋友宣传我们在香港、新加坡的公司能为中国的个人申请贷款。贷款人都是身边的朋友介绍到公司的，与我们谈好要贷多少，提供身份证，给公司前期费用，公司与他们签协议。如果办理香港的贷款，我们就为他们编一个公司名称，联系相关人员帮忙在香港注册一个公司，再联系好香港银行的人员，约好时间带贷款人去香港银行面试。新加坡的贷款是周某刚负责的，我不清楚。前期费用都是周某刚定的，一般为贷款额的5％到10％，贷款人一般先交5万元，也有低于5万的。周某刚与贷款人签合同，内容为在期限内办好贷款，办不成扣除费用后退款。我和贷款人签注册香港公司的协议。贷款人缴费是直接汇到周某刚账户，也有交现金给我的，我再交公司财务。公司的老板是周某刚，财务是周的妻子谭周春，员工8、9个，其中业务员的工作就是接待客户，讲解贷款流程，有意向的客户就和周某刚或者我谈，最后都由周拍板。我主要负责帮忙注册香港公司和带贷款人到香港银行咨询贷款的事情，贷款人贷款不成功找周某刚，周不在时我负责跟他们沟通。我和周之前商量过，如办理贷款成功赚钱的情况下按百分之几分红给我，但我至今只领取过每月2000的工资。共有10多人来公司贷款，没有一个办成的。我带客户去香港办贷款有四五次。2013年11月，罗某彩来公司想在新加坡办理100万贷款，向公司交了5万元费用，我知道周某刚和罗去了一趟新加坡，具体如何办理的我不清楚。大概也是11月份，刘某国来公司想在香港、新加坡各贷款40万，我和周某刚答应帮忙。刘交了3万元给我，我交了公司。后来我联系朱小姐帮忙在香港注册刘某国的公司，我还带刘去香港银行咨询贷款的资料，后公司未能注册，贷款也未办理。刘还交了9000元，期间，周某刚还带刘到新加坡一趟办理贷款的事情。12月份，杨某波找到我想贷款，我答应帮忙，杨交了1万元，我将钱交了公司，后到香港进行同样的操作，也没办成。公司退了杨3000元。二、证人证言：曹某春的证言:我通过陈某甲认识周某刚，我们三人一起注册了某电子通讯有限公司，目的是搞小额贷款。后来我与2013年6月份因和周某刚不和就退出了。我们搞的这个公司本来就是空壳，帐上没钱，没办法给贷款人担保，周在外面说能贷款根本就是骗人的，他的做法是打广告有人找公司贷款，他就让贷款人交来各种资料，但贷款人基本都不够资质，他就让贷款人先交钱，交多少都是周定。据我了解，周仅仅是在网上知道在香港注册个公司就能在香港银行贷款，其它什么都没有。我在公司时，我和陈某甲就是打杂的，都是周说了算。招揽客户主要在网上加投资担保QQ群，有人来公司就骗。三、被害人陈述：1、杨某波的陈述：2013年11月17日，我找到陈某甲谈贷款业务，陈说要收20％的手续费，为我在香港银行贷款60万。后陈带我去香港银行，见了银行经理，填了资料。陈让我回家等消息。一个多月后，我联系陈，其一直推辞，2014年1月17日，我找到陈，陈说还在审批，让我再等。后来我到香港银行了解到我没有办理贷款业务，发现被骗，找陈想要回15000元费用，其一直推托后关机。2、刘某国的证言：2013年11月，我在网上找贷款信息，找到了腾某，腾介绍某公司可以办理。后我们就到某公司，陈某甲就和我谈，后又碰见公司周总，周拿出一张卡说是在新加坡办的（后知道是赌场的卡），里面有十五万，当时我就交了30000元费用给陈。11月初，陈联系我说去香港银行开户办贷款，当时一起的有7、8人，陈告诉我们要牢记公司的相关情况以回答银行人员的问题，到银行，我们按陈的指示回答了银行经理的问题，签了相关手续后回深圳。后陈说钱不够还要再交1万，我没钱就给了陈9000元。之后，周某刚又带我等三人去了新加坡，去了一个赌场，周让我们开了一张赌场卡，说十五天后卡里会有十五六万。陈某甲给我承诺交钱45天内搞定贷款，我向他们催，周说新加坡那张卡里已经有五六万了，后我再催，周就一直在拖。3、罗某彩的陈述：2013年8月，我经陈某某介绍知道陈所在某公司可办贷款。9月23日，我便汇款49900元到陈账户。下午去某公司见到周总，其给我开了张收据。承诺10月10日可以办理，直到11月23日，周某刚带我等去了新加坡，在一赌场为我们办理了一张会员卡，说十五天之后有5到20万到卡里。陈10月中旬在公司接待过我，自称陈总，11月上旬，其见到我说事情正在处理，我电话联系陈，其一直在推托。4、赵某碧的陈述：2013年10月，我经介绍认识陈某甲，并去了他公司，其自称公司老板，还拿出香港银行的信用卡给我看，也答应给我办贷款。后陈催我办理贷款，我随后分四次转账40000元到陈老婆陈某萍的账户。11月中旬，陈带我们几个办贷款的去了香港银行，去银行的路上，陈还让我交了1600元查询费。12月份开始，我就催陈办贷款，其一直说快办下来了、下个星期。陈给我开了3万元的收据，实际我共交了41600元。5、张某军的陈述：2013年10月，我经腾某介绍了解到某公司可办贷款。11月18日，我便过来深圳来到公司，周某刚、陈某甲都在，介绍了贷款的流程，我先在公司交了5000元，两天后又交了25000元给陈某甲。后陈带着我和四五个办贷款的去了香港。回来后，陈说20天就可办好。2013年12月，我催陈某甲，其一直在拖时间，我联系周某刚，他也让我等。四、书证：包括受案登记表，从xx酒店607房查获收款收据十二份，个人账户交易明细清单，深圳市某电子通讯设备有限公司相关档案材料及公司章程，关于请求港澳警务联络处协作的函、关于注册香港公司的说明，情况说明，出入境信息，接警经过、人口信息表；公诉机关认为，被告人陈某甲无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为应以诈骗罪追究刑事责任。在法庭上，被告人陈某甲承认控罪，但其提出如下辩解：1、设立某公司其未投资，只是在公司注册时写了其名字，周某刚说分给其一些股份。2、周某刚是否能够为客户办理贷款及如何办理其不知情，其是受周某刚的利用和安排帮客户办理相关事项，其主要负责带客户去香港银行办理相关手续和公司的一些杂务。其在公司仅领取了4、5个月的工资，每月2000元。3、刘某国被诈骗39000元，其只是出具了收据，款项均由公司或周某刚收取。4、杨某波被诈骗15000元，因已退还3000元，应认定为12000元。5、张某军被诈骗款项应为25000元。6、罗某彩被诈骗其不知情也没有参与。7、赵某碧被诈骗金额应为30000元。辩护人戴亚平律师做无罪辩护，认为被告人陈某甲没有虚构事实、隐瞒真相的行为，其是受周某刚的指使和安排开展工作，现有证据无法证实其诈骗他人的事实，对被告人陈某甲犯诈骗罪的指控不能成立。经审理查明，公诉机关指控被告人陈某甲的上述犯罪事实中，被害人赵某碧被诈骗的金额应为人民币35000元。公诉机关指控被告人陈某甲的上述其它犯罪事实客观、真实，证明上述事实的证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。本院认为，被告人陈某甲以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关对被告人陈某甲犯诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人陈某甲辩解公司是否能够为客户办理贷款其不知情，其是受周某刚的利用和安排办理相关事项，其辩护人辩解被告人陈某甲没有虚构事实、隐瞒真相的行为，对被告人陈某甲犯诈骗罪的指控证据不足，不能成立。经查，被告人陈某甲等明知公司无办理贷款的业务和资质，向客户承诺能办理贷款并收取费用，在客户催促时隐瞒真相拒不退还款项，上述事实有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据相互印证，足以认定。对被告人及辩护人的上述辩解，不予采纳。关于本案诈骗数额，被告人陈某甲辩解赵某碧被诈骗金额应为30000元，本院根据相关银行转账记录，认定为35000元。被告人陈某甲辩解退还杨某波3000元，该辩解无事实依据，不予采纳。被告人陈某甲辩解罗某彩被诈骗其不知情也没有参与，该辩解亦无事实依据，不予采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币5000元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年2月28日起至2017年8月27日止；罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。二、缴获的作案工具电脑主机一部，予以没收，交公安机关依法处理。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  杨桂胜人民陪审员  李瑞嫦人民陪审员  丰 凡二〇一四年十二月十六日书 记 员  高岩岩