安徽省马鞍山市博望区人民法院刑 事 判 决 书(2016)皖0506刑初55号公诉机关马鞍山市博望区人民检察院。被告人高某，曾用名高某乙，男，1970年9月22日出生于安徽省当涂县，汉族，原系马鞍山市某保温材料有限公司员工，住安徽省马鞍山市博望区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年1月20日被马鞍山市公安局博望分局决定刑事拘留并执行，同年1月27日被该局决定取保候审；同年5月5日被马鞍山市博望区人民检察院决定取保候审，次日由马鞍山市公安局博望分局执行；2016年6月6日由本院决定取保候审，次日由马鞍山市公安局博望分局执行。马鞍山市博望区人民检察院以博检刑诉[2016]57号起诉书指控被告人高某犯信用卡诈骗罪，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院审查后于2016年6月6日立案，并适用简易程序，实行独任审判，于2016年6月13日公开开庭审理了本案。马鞍山市博望区人民检察院指派代理检察员潘春燕出庭支持公诉，被告人高某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。马鞍山市博望区人民检察院指控：2016年1月4日16时许，被告人高某在马鞍山市某保温材料有限公司门口的马路上拾得被害人樊某丢失的钱包。随后被告人高某骑车至马鞍山市博望区新市镇澄心路口处的马鞍山农商银行自助服务区，通过猜配密码（钱包内樊某身份证上的出生日期即银行卡密码）的方式在自助服务区内的ATM机上取走樊某银行卡内的人民币16000元，后存入高某和其子高某丙的银行账户中。2016年1月19日，被告人高某被公安机关传唤归案后如实供述了自己的罪行。针对起诉指控的事实，公诉机关当庭宣读并出示了相应证据。公诉机关认为，被告人高某以非法占有为目的，冒用他人信用卡提取现金人民币16000元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人高某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚；被告人高某已退出全部赃款，可以酌情从轻处罚；被告人高某当庭自愿认罪，悔罪表现较好，可以酌情从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人高某对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议，当庭自愿认罪，并请求法庭对其从轻处罚。庭审质证时，被告人高某对公诉机关出示的证据均无异议；本院经审核认为，公诉机关当庭出示的证据具备真实性、合法性及关联性，故对其证明效力均依法予以认定。经审理查明：2016年1月4日17时许，高某下班途中，在马鞍山市某保温材料有限公司门前的马路上看到一棕黄色钱包，随手拾起放入随身携带的塑料袋中。随后高某在途经本市博望区新市镇澄心寺路口处的农村商业银行ATM机自助服务区时，通过猜配密码（钱包内樊某身份证上的出生日期即银行卡密码）的方式获取密码，并在ATM机上使用银行卡取款八次，每次取款人民币2000元，共计人民币16000元。后高某将所取款项分别存入本人及其子高某丙的银行账户中。另查明：2016年1月19日，高某被公安机关传唤到案并如实供述了自己的犯罪事实；同年1月25日，高某已退赔被害人樊某人民币24300元。上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证，依法查证属实的受案登记表、立案决定书、户籍资料、扣押及发还物品清单、马鞍山农村商业银行卡内账户明细查询单及储蓄对账单、中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄存单、收条、退款条等书证，证人孟某、王某的证言，被害人樊某的陈述，被告人高某的供述，辨认笔录及指认现场照片、现场勘验笔录及照片、搜查笔录、视频资料及截图等证据予以证实。案件审理过程中，本院委托被告人高某住所地社区矫正机构进行调查评估，该机构出具《调查评估意见书》，认为高某符合社区矫正条件，可以对其适用非监禁刑。本院认为：被告人高某以非法占有为目的，拾得他人信用卡后通过猜配的方式获取密码，并在ATM机上冒用他人信用卡取款人民币16000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。马鞍山市博望区人民检察院指控的罪名成立。被告人高某被传唤到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人高某已退赔被害人樊某经济损失，可以酌情从轻处罚。被告人高某当庭自愿认罪，悔罪表现较好，可以酌情从轻处罚。根据被告人高某犯罪的事实、性质、情节、悔罪表现等情况，并参考社区影响评估意见，对其适用非监禁刑没有再犯罪的危险，对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十一条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院最高人民检察院》第五条之规定，判决如下：被告人高某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。（罚金自本判决生效之日起五日内一次缴纳)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员  邓维丽二〇一六年六月十三日书 记 员  曹 彬附：本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《最高人民法院最高人民检察院》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。