山西省朔州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）朔中刑初字第15号公诉机关朔州市人民检察院。被告人张福，男，1954年11月9日出生于应县金城镇，汉族，初中文化，应县兴发养殖专业合作社法人，住应县金城镇西苑小区X号楼X单元X室。2013年6月4日因涉嫌犯诈骗罪被应县公安局刑事拘留，同年7月12日经应县人民检察院批准被逮捕。现羁押于应县公安局看守所。指定辩护人边雁花、王晓丽，朔城区法律援助中心律师。朔州市人民检察院以朔检刑诉（2014）9号起诉书指控被告人张福犯诈骗、贷款诈骗罪，于2014年3月12日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，朔州市人民检察院指派代理检察员郭锐夫出庭支持公诉，被告人张福及其指定辩护人边雁花、王晓丽均到庭参加诉讼。本案经山西省高级人民法院批准延长审限三个月，现已审理终结。朔州市人民检察院指控，（1）2008年1月至2013年6月间，被告人张福在无资金情况下，通过承租张青山、岳永平二人承包的应县金城镇小穗捻村土地8.85亩建起了养殖场。后以建设养殖场和养殖场购买猪、羊为借口，使用私刻的印章和从安培秀手中买来的空白“土地使用证”和伪造的“应县四环路南金沙滩林场养殖土地租赁合同”和伪造的“应县金城镇小穗捻村农村土地流转合同”作抵押或利用他人的信任，采取借后面人的款还前面被借款人利息的方法，先后骗取张培东、崔艳琴等78人“借款”共计914.86万元。后在多人催要“借款”无法归还的情况下，于2013年6月4日到应县公安局投案自首。（2）2010年1月至2013年6月间，被告人张福在明知自己无法归还贷款的情况下，使用从安培秀手中购买的伪造编号为“应国用（95）字第01060226号”国有土地使用证和编号为“土地他项应第98号”土地他项权利证明书作抵押和信用贷款，共向应县西城信用社贷款41.91万元；被告人张福还在他人不知其贷款的情况下谎称办养殖场手续，用其身份证向臧寨信用社信用贷款27.1万元，镇子梁信用社信用贷款9万元，城关信用联社信用贷款2万元，共计骗取贷款80.01万元。公诉机关针对指控的犯罪事实，当庭出示了被害人陈述、书证、证人证言、被告人供述等证据材料予以证实，认为被告人张福故意隐瞒事实真相，骗取他人借款之行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，且数额特别巨大；被告人张福在明知自己无偿还能力的情况下，以虚假证件作抵押骗取贷款之行为，又触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，构成贷款诈骗罪，且数额特别巨大，应数罪并罚，提请本院依法判处。被告人张福对起诉书指控的犯罪事实供认不讳。指定辩护人辩称，1、被告人借款数额应除去利转贷100万元，以800万元计算；2、向唐兴平、张培东借款125万元不属于诈骗，属于民间借贷；使用真实合同作抵押的贷款200万元也应剔除；3、被告人张福借款的行为不是以非法占有为目的，没有挥霍、赖账不还等情形，且受害人均得到了高额的回报，故其行为不构成诈骗罪；4、被告人张福使用身份证向信用社贷款的行为不应认定为贷款诈骗罪；5、被告人张福有自首情节���且系初犯，依法应对其从轻或减轻处罚。经审理查明：一、2009年10月10日，被告人张福与岳永平签订《土地租赁合同》，承租应县李庄村北黑虎地南金沙滩林场闲置地一块，东西宽50.95米，南北长55.82米，期限35年，租金人民币13万元。2011年2月16日又与张青山签订《猪场转租合同》，承租应县金沙滩林场黑虎地猪场（约4.2亩），租金人民币13.8万元，用该租赁土地建设兴发养殖专业合作社。2012年8月10日，经应县金城镇小穗捻村委会同意，被告人张福与小穗捻村委会村民闫广兵签订了30亩土地的《农村土地流转合同》，流转补偿费用15万元，期限30年。被告人张福于2008年10月至2013年5月间，私刻印章，多次使用伪造的“农村土地流转合同”、“土地租赁合同”、“土地转证合同”、“土地拍卖合同”、“猪场转租合同”等虚假合同作抵押，以建养殖场资金周转和购买猪羊为由“抵押借款”，骗取42人共计517.2万元。其中崔艳琴16万元、马春红16万元、高国全22万元、柴建平15万元、曹军胜30万元、曲成学35万元、孙耀谦25万元、王珍贵5万元、程小英1万元、马建文21万元、田智忍10万元、段荣义10万元、段红春（段红秀）10万元、梁宏国43.3万元、尹建浮（尹向浮）20万元、董策20.5万元、高鹏志5万元、宋善保5万元、张作福10万元、张保如10万元、郝培录5万元、赵乃栋5万元、李子文15万元、杨宏海16万元、于兴业3万元、于君业1万元、徐永平3.8万元、刘乃平5万元、牛宝7万元、张存2万元、张立功10万元、李荣3万元、米永新23万元、智鹏（智岳生）3万元、兰力华5万���、贾继生12万元、高日奎（张美香）22万元、安培林10万元、赵仁强6万元、刘增平14.6万元、李坤6万元、闫守军10万元。同时，被告人张福于2008年5月起至2013年6月4日，虚构事实，以建养殖场资金周转和购买猪羊为由骗取29人“借款”共计141.7万元。其中杨顺仁5万元、张增全10万元、高全红2万元、刘丽平1万元、赵存宝6万元、王连5万元、王建喜（李凤玉）3万元、吴敏枝19万元、徐桂花17万元、贺广仕7万元、张润萍5万元、徐兮2万元、章海兵3万元、李翠兰（赵生）15.5万元、温以进5万元、王宝1万元、杨志英7万元、杨续枝1万元、马建山3万元、李国华（王国兰）4万元、李成举3万元、郭月连0.9万元、臧玉兰1万元、柴凤莲1万元、李佳跃4.9万元、李秀根1.6万元、杨玉兰2万元、赵丙国4.8万元、韩润兰1万元。综上，被告人张福使用虚假合同作抵押或者编造虚假事实，骗取71人“借款”共计658.9万元。被告人张福于案发前归还崔艳琴1万元、柴建平3万元、张存3万元，共计还款7万元。2013年6月4日，被告人张福主动到应县公安局投案。上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：1、被告人张福自首材料、立案决定书、受案登记表、到案经过：证实2013年6月4日8时许，被告人张福到应县公安局投案，并主动交待从2008年开始，伪造小穗捻村委会公章，用伪造的养殖场和小穗捻村土地流转手续作抵押，以养殖场购买猪羊为由向多人高利贷款达670余万元。应县公安局受理案件后立案侦查，并将被告人张福刑事拘留。2、被害人闫守军（小穗捻村村委书记）陈述、借条1份：证实2012年8月份，经金城镇小穗捻村委会同意，张福与小穗捻村民闫广兵签订了（30亩土地，每亩0.5万元）《农村土地流转合同》，我在合同上签了字，并加盖应县金城镇小穗捻村委会公章。合同签订后，张福付闫广兵5万元现金，并用这块地作抵押向我借款10万元，我将钱直接支付给闫广兵。3、证人张青山证言、《猪场转租合同》和《土地租赁合同》各1份：证实2007年从张宏好等4人手中购买4.2亩土地准备建设养猪场，该地座落在应县四环路南金沙滩林场。2011年2月16日，以13.8万元之价将该猪场转租给张福，并签订了一式两份的《猪场转租合同》，合同上有我和张福、中证人张增全签字，我和张福各留存一份。2009年10月10日，张福以13万元之价从岳永平手中租赁紧挨我林场西面的土地，并和岳永平签订了一式两份的《土地租赁合同》，我以中证人的身份也在合同上签了字，他们二人各执一份。我将这两份合同的原件交给公安人员。4、证人张培东证言、借款条14份及抵押合同5份：证实从2009年7月份至2013年5月份，张福以建设养殖场为由，以《土地租赁合同》两份、小穗捻村“农村土地流转合同”一份和养殖场“土地租赁合同”复印件作抵押，分次共向我借款91万元（包括张伟1万元，于会旺2万元）。2013年5月15日，张福与我及唐兴平、李悦、宋廷焕、王占平、孟光敏签订了《养殖合作社流转契约》，以该养殖场给我们六人抵顶借款187万元。2013年4月份，我从张福养殖场找到一些公章、私章、土地流转合同、国有土地使用证交给公安人员。5、被害人崔艳琴陈述、借款条1份和“农村土地流转合同”、养殖场“土地租赁合同”5份：证实2012年5月30日，张福以养殖场购买猪、羊为由，用养殖场“土地租赁合同”和小穗捻村“土地流转合同”作抵押，向我借款16万元。2013年4月，我将张福包里面的“应县金城镇小穗捻村委会”和“应县兴发养殖专业合作社”公章，张永杰、刘建国等人私章11枚交给公安人员。6、被害人马春红陈述、借款条6份及“农村土地流转合同”、“土地租赁合同”5份：证实2012年11月份，张福以养殖场购买猪、羊为由，用养殖场“土地租赁合同”、“农村土地流转合同”作抵押，向我分次借款17.5万元。7、被害人高国全陈述、借条2份及“农村土地流转合同”、“土地���赁合同”5份：证实2012年4月12日，经王妙莲介绍，张福以搞养殖场为由，用养殖场“土地租赁合同”、“农村土地流转合同”作抵押，向我借款22万元。另欠4万元利息又给打了借条。8、被害人柴建平陈述、借条3份及“农村土地流转合同”、“土地租赁合同”4份：证实从2011年5月27日起，张福以“土地租赁合同”、“农村土地流转合同”作抵押，分三次向我借款15万元。9、被害人曹军胜陈述、借条4份及“农村土地流转合同”、“土地租赁合同”5份：证实2012年3月份至10月份，张福用“农村土地流转合同”��“土地租赁合同”作抵押，分四次向我借款30万元。10、被害人曲成学陈述、借条2份及“民间抵押借款借据”、“土地租赁合同”5份：证实2012年9月、11月，张福以建养殖场为由，用养殖场土地手续、“土地租赁合同”作抵押，分2次向我借款35万元，后又给我打了6万元利转本借条。11、证人李悦证言、借条4份及“土地租赁合同”、“农村土地流转合同”3份：证实2011年5月至2012年12月，张福以“土地租赁合同”、“农村土地流转合同”作抵押，分4次向我借款12万元。2013年5月15日，张福把养殖场以187万元作价抵顶我与张培东、王占平、宋三、孟光敏、唐兴平六人的借款。12、证人王占平证言、借条4份：证实2012年8月起，张福以购买猪、羊为由，用养殖场土地、车辆、建筑、牲畜、小穗捻土地30亩作抵押，分4次向我借款30万元，同时提供了“土地转让合同”、“农村土地流转合同”原件。2013年5月15日，张福将养殖场以187万元之价转让给我们6人（我30万元，李悦12万元、孟光敏3万元、唐兴平40万元、张培东91万元、宋三11万元）抵顶借款。13、被害人孙耀谦陈述、借款合同2份、“农村土地流转合同”、“土地租赁合同”5份：证实2013年1月、2月，张福以办理养殖场手续和买羊为由，以“农村土地流转合同”和“土地租赁合同”原件作抵押，分2次向我借款25万元。14、被害人王珍贵陈述、借条5份及“土地租赁合同”、“农村土地流转合同”3份：证实2012年1月开始，张福以扩建养殖场和买猪羊为由，以“土地租赁合同”和“农村土地流转合同”作抵押，分5次向我借款22.8万元（包括我妹妹王妙莲16.8万元、程小英1万元）。15、被害人马建文陈述、借条6份及“土地租赁合同”4份：证实2012年2月至10月份，张福以养殖场购买猪羊为由，以养殖场“土地租赁合同”作抵押，分6次向我借款21万元。16、被害人田智忍陈述、借条3份及“土地租赁合同”4份：证实2013年2月始，张福以搞养殖场为由，以“土地租赁合同”作抵押，分3次向我借款10万元。17、被害人段荣义陈述、借款协议2份及“土地租赁、转证合同”2份：证实2012年4、5月份，张福以养殖场“土地租赁合同”作抵押，分2次向我借款10万元。18、证人段红春证言、借条1份及“土地租赁合同”4份：证实2012年11月，张福以搞养殖场缺钱为由，以“土地租赁合同”作抵押，向我妹妹段红秀借款10万元。19、被害人梁宏国陈述、借条2份协议1份及“土地租赁合同”4份：证实2012年7月、2013年4月，张福以搞养殖为由，以“土地租赁合同”作抵押，分2次向我借款45.3万元，其中12万元包括本息。20、被害人尹建孚陈述、借款协议1份及“土地租赁、转证合同”2份：证实2012年7月3日，张福以做生意周转资金为由，以“土地租赁合同”和“土地转证合同”作抵押，向我借款20万元。21、被害人董策陈述、个人抵押贷款合同2份、借条2份及“土地转证合同”1份：证实2011年11月至2012年10月，张福以搞养殖为由，以“土地转证合同”作抵押，分4次向我借款21.5万元。22、被害人高鹏志陈述、借条1份及“土地转证、租赁合同”2份：证实2013年3月，张福以建养殖场为由，以养殖场“土地转证、租赁合同”作抵押，向我借款5万元。23、被害人宋善保陈述、借条2份及“土地租���合同”2份、“土地转证合同”1份、“土地拍卖合同”1份和“土地租赁合同”2份：证实2011年3月，张福以发展养殖为由，以“土地转证合同”、“土地拍卖合同”和“土地租赁合同”作抵押，向我们5人借款35万元（张作福10万元、张保如10万元、郝培录5万元、宋善保5万元、赵乃栋5万元）。24、证人唐兴平证言、借条8份及“猪场转租合同”、“土地拍卖合同”2份、“养殖合作社流转契约、”“土地买卖合同”2份：证实2009年始，张福以搞养殖为由，以购买张青山和岳永平猪场手续作抵押，��8次向我借款40万元（其中2013年5月10日借款4万元是利息转为借款），并将向张青山购买土地的合同原件抵押给我。2013年5月15日，张福与我、张培东签订了“养殖合作社流转契约”，以187万元之价抵顶我们6人（唐兴平、王占平、孟光敏、张培东、宋廷焕、李悦）借款。25、被害人李子文陈述、借条3份及“土地租赁、转证合同”2份：证实2012年始，张福以“土地转证、租赁合同”作抵押，分3次向我借款15万元。26、证人宋廷焕证言、借条2份及“土地转证、拍卖合同”2份：证实2012年5月始，张福以“土地转证合同”和“土地拍卖合同”作抵押，分2次向我借款11万元。2013年5月15日，张福将养殖场以187���元之价转让给张培东、唐兴平等人，给我抵顶借款11万元。27、被害人杨宏海陈述、借条2份及“土地转证合同”、“土地租赁合同”4份：证实2010年7月和2011年8月，张福以养殖场养猪为由，以养殖场“土地转证合同”和“土地租赁合同”作抵押，向我借款16万元。28、被害人于兴业陈述、借条5份及“土地拍卖合同”1份：证实2012年1月始，张福以“土地拍卖合同”作抵押，分5次向我借款7.8万元（其中于兴业3万元、于君业1万元、徐永平3.8万元）。29、被害人刘乃平陈述、借条2份及“土地转证、租赁合同”2份：证实2012年5月，张福以养殖场周转资金为由，以“土地转证合同”和“土地租赁合同”作抵押，分2次向我借款5万元。30、被害人牛宝陈述、借条1份及“土地转证合同”、“土地租赁合同”2份：证实2012年2月，张福以扩建养殖场为由，以购买养殖场的“土地租赁合同”作抵押，向我借款7万元。31、被害人张存陈述、借条5份及“土地转证合同”、“土地租赁合同”2份：证实2011年6月始，张福以养殖场购买猪为由，以购买养殖场“土地转证合同”和“土地租赁合同”作抵押，向我借款15万元（其中我儿子张立功10万元、女婿李荣3万元）。32、被害人米永新陈述、借���5份及“土地拍卖合同”、“土地租赁合同”4份、抵押合同1份：证实2011年7月至2013年1月，张福以养殖场购买羊为由，以养殖场“土地转证合同”和“土地租赁合同”作抵押，分5次向我借款23万元。33、证人智鹏证言、借条1份及“土地转证合同”、“土地租赁合同”4份：证实2011年10月8日，张福以养殖场买羊为由，以养殖场“土地租赁合同”作抵押，向我父亲智岳生借款3万元。34、被害人兰力华陈述、借条3份及“土地拍卖合同”1份：证实2008年始，张福以搞养殖为由，以“土地拍卖合同”作抵押，分3次向我借款5万元��35、证人智国证言、借条5份及《农村土地流转合同》原件1份：证实张福以搞养殖为由，以《农村土地流转合同》作抵押，于2013年分5次向我借款25万元。36、被害人贾续生陈述、借条3份及“农村土地流转合同”1份：证实张福以搞养殖为由，以“农村土地流转合同”作抵押，于2013年4月分3次向我借款12万元。37、证人张美香（高日奎妻子）证言、借条5份及“农村土地流转合同”1份：证实张福以搞养殖为由，以“农村土地流转合同”作抵押，从2011年至2013年，分5次向我丈夫高日奎借款27万元。38、被害人安培林陈述、借款合同1份及“农村土地流转合同”1份：证实张福以养殖场买猪为由，以“农村土地流转合同”作抵押，于2013年1月向我借款10万元。39、被害人赵仁强陈述、借条2份及“农村土地流转合同”1份：证实2012年张福以“农村土地流转合同”作抵押，分2次向我借款6万元。40、证人孙勇证言、借条3份、“农村土地流转合同”2份、收据1份及应县人民法院判决书：证实张福以搞养殖为由，以“农村土地流转合同”和买地的交款收据作抵押，从2012年1月份开始分3次向我借款19万元。因张福欠款一直不还，我向应县人民法院起诉，应县人民法院于2013年4月15日判决张福归还我本金及利息，但没有执行。41、被害人刘增萍陈述、借条6份及“农村土地流转合同”1份：证实张福以搞养殖为由，以“农村土地流转合同”作抵押，于2012年7月始分6次向我借款23万元（其中经我介绍向李坤借款6万元）。42、提取笔录：证实应县公安局工作人员从持有人张培东和崔艳琴处提取张福使用的公章6枚、私章21枚。43、物证：公章6枚、私章21枚，经被告人张福当庭辨认，确系其借款时使用的伪造印章。44、被告人张福供述：我到应县公安局投案自首，我伪造应县兴发养殖专业合作社手续和应县小穗捻村30亩土地手续多次向私人高利贷款670余万元。2007年，我从岳永平和张青山手中以每亩3万元之价购买6.6亩土地，建设并注册应县兴发养殖专业合作社。由于资金短缺，我以建养殖场为由开始向民间借款，养殖场建好后，我伪造养殖场手续作抵押，以购买猪羊为由继续借款。2012年8月10日经小穗捻村委会同意，以每亩0.5���元向闫广兵流转30亩土地，并签订了土地流转合同。我又伪造该土地手续作抵押向私人继续借款，每次借款的时间、金额都有借条。我伪造上述土地手续抵押借款的情况如下：向张培东借款88万元（其中张伟、于会旺借条与2013年5月18日张培东借条重复）；崔艳青16万元，还款1万元；马春红16万元（另欠利息1.5万元）、马建文21万元；高国全22万元（另欠利息4万元）；柴建平15万元，还款3万元；曹军胜30万元；曲成学35万元（另欠利息6万元）；李悦12万元；王占平25万元（另欠利息5万元）；孙耀谦25万元；王珍贵5万元，程小英1万元；田志忍10万元；段荣义10万元；段红春10万元；梁宏国43.3万元（另欠2利息万元）；尹建孚20万元；董策20.5万元，（另欠利息1万元）；高鹏志5万元；宋善保35万元（张作福10万元、张保如10万元、郝培录5万元、赵乃栋5万元、宋善保5万元）；唐��平36万元（另欠利息4万元）；李子文15万元；宋廷焕10万元（另欠利息1万元）；杨宏海16万元；于兴业7.8万元；刘乃平5万元；牛宝7万元；张存15万元，归还3万元；米永新23万元；智鹏3万元；兰力华5万元；智国25万元；贾继生12万元；高日奎22万元（另欠利息5万元）；安培林10万元；赵仁强6万元；孙勇19万元；刘增平20.6万元（另欠利息2.4万元）包括李坤6万元；闫守军10万元。无抵押借款情况：2012年6月18日向杨顺仁借款5万元；2011年5月至2013年4月，分3次向张增全借款10万元；2012年8月向孟光敏借款3万元；2013年3月向高全宏借款2万元、刘丽平1万元；2012年12月向赵存宝借款6万元；2013年6月1日向王连借款5万元；2012年11月起分3次向李风玉（王建喜妻子）借款3万元；2008年5月至2012年12月，分10次向吴敏枝借款29.5万元（包括10.5万元利息）；2012年8月起分5次向徐桂花等4��借款31万元；2013年3月3日向章海兵借款3万元；2009年起分6次向李翠兰（赵生、赵丙国）借款20.3万元；2013年向温以进借款5万元；2013年4月3日向王宝借款1万元；2010年8月起分5次向杨志英借款7万元；2012年3月20日向杨续枝借款1万元；2013年4月起分3次向马建山借款4万元（包括利息1万元）；2013年6月4日向李国华妻子王国兰借款4万元（其中1万元未打借条）；2009年9月11日向李成举借款3万元；2010年3月向郭月莲借款0.9万元；2009年7月30日向臧玉兰借款1万元；2012年8月8日向岳文强母亲柴凤莲借款1万元；2008年7月起张福分3次向李佳跃父女借款6.5万元；2012年5月18日向杨玉兰借款2万元；2010年4月向韩润兰借款1万元。我借款用于养殖场的费用160万元，2011年2月24日养殖场失火，损失约100万元，剩余全部支付贷款利息。我共有五辆车，雪佛兰赛欧给李悦抵顶3万元利息；两辆柳州五菱，其中一辆给马建文抵顶0.2万元利息，另一辆给怀仁人抵顶2.2万元玉米款；一辆时代轻卡卖了0.97万元，归还张妙兰贷款；一辆农用车卖了0.15万元，自己消费了。我现在的资产有应县兴发养殖合作社四间木结构房、猪舍、羊舍、2400株树苗、铡草机两台、打料机一台、水泵三台和小穗捻村30亩土地。我与张培东、唐兴平等六人签订转让土地和养殖场合同，是在他们胁迫的情况下签写的，当时我的养殖场价值约350万元，他们六人的借款是187万元。以上证据，经法庭质证、认证，来源合法，客观真实，且能相互印证，形成一个完整的证据体系，确实充分，本院予以确认。二、2010年7月12日，被告人张福以养殖为由，使用伪造的编号为“应国用（95）字第01060226号”国有土地使用证和编号为“土地他项（应）第98号”土地他项权利证明书作抵押，向应县农村信用合作联社西城信用社贷款27万元。2012年12月28日，西城信用社将该笔贷款转贷本金为26.98万元。2013年8月20日，被告人张福归还应县西城信用社贷款本金9万元，利息2.3459万元。上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：1、山西省农村信用社借款借据1份、贷款本息收回凭证2份：证实2012年12月28日，张福以养殖为由，使用伪造的国有土地使用证和土地他项权利证明书作抵押，向应县农村信用合作联社西城信用社贷款26.98万元；2013年8月20日，被告人张福归还应县西城信用社贷款本金9万元，利息2.3459万元。2、证人李兴明（西城信用社副主任）证言：证实2010年7月份，时任西城信用社主任刘欢给了我户名是张福的土地使用证、土地他项权利证和兴发养殖场评估报告，让我填写档案，我填好后按照流程上报县联社客户部，后我们与客户部工作人员一起去实地调查后，上报信贷股，经审贷小组审核后同意发放贷款，后张福从西城信用社领走贷款27万元。2013年8月下旬，张福的家人归还信用社贷款本金9万元，利息约2万元。3、证人洪文珩（西城信用社信贷员）证言：证实张福向西城信用社贷款时，我和李兴明、刘秀丽去张福的养殖场调查过一次。2013年8月下旬，张福的家人归还信用社9万元贷款本金，约2万元利息。4、扣押物品清单：证实应县公安局工作人员扣押张福在应县农村信用合作联社西城信用社贷款抵押物：应国用（95）字第01060226号国有土地使用证一本、土地他项（应）第98号他项权利证明书一本。5、应县国土资源局证明：证实应国用（95）字第01060226号土地使用证和土地他项（应）第98号他项权利证明书，在应县国土资源局没有登记，无档案。该证件所盖“应县国土资源局”公章无编号，他项权利证明书无“中华人民共和国国土资源部”统一编号，两证均系伪造。6、被告人张福供述：2010年7月12日，用伪造的养殖场的土地使用证、他项权利证明书作抵押，向应县西城信用社贷款27万元，贷款期限一年。贷款到期后又重新填写贷款合同转贷。以上证据，经法庭质证、认证，来源合法，客观真实，且能相互印证，形成一个完整的证据体系，确实充分，本院予以确认。公诉机关当庭出示，并经法庭质证、认证的证据还有：1、户籍证明：证实被告人张福的基本情况。2、提取笔录：证实应县公安局工作人员从持有人张培东和崔艳琴处提取张福使用的“国有土地使用证”、“土地他项权利证明书”、“中华人民共和国房屋所有权证”各一本。3、侦查终结报告：证实2008年到2013年6月初，被告人张福用伪造的“土地租赁合同”和“农村土地流转合同”作抵押向36人借款603.1万元，无抵押向26人借款155.2万元，共计758.3万元；2010年7月份，张福使用编号为“应国用（95）字第01060226号国有土地使用证和编号为“（应）第98号土地他项权利证明书作抵押，向应县西城信用社贷款27万元，经应县国土资源局确认两证系伪造。2013年8月20日，被告人张福家人归还应县西城信用社贷款9万元。对以上证据分析如下：借款条、证人张青山、闫守军证言及各被害人陈述、“抵押合同”物证及提取笔录与被告人张福供述相互印证，能够证实被告人张福私刻印章，使用虚假合同作抵押向42人“借款”的事实；被害人陈述、借款条与被告人张福供述相互印证，能够证实被告人张福采用虚构事实、隐瞒真相的手段，以养殖场资金周转和购买猪羊为由骗取29人借款的事实；证人证言、信用社借款借据、扣押物品清单及国土资源局证明与被告人张福供述相互印证，能够证实被告人张福伪造土地使用证、土地他项权利证明书作抵押，向应县农村信用合作联社西城信用社骗取贷款26.98万元的事实。综上所述，本案各证据之间相互印证，能够形成完整的证据体系，确实充分，本院予以确认。对于起诉书指控的被告人张福以客观真实的《土地租赁合同》、《猪场转租合同》及《农村土地流转合同》原件作抵押，向张培东、��兴平、智国借款149万元的行为，主观上没有非法占有的目的，客观上未实施欺诈行为，故张福向该三人的借款行为不构成诈骗罪；对于指控的张福向孙勇借款19万元的事实，因债权人孙勇已于案发前提起民事诉讼，应县人民法院已于案发前判决张福归还孙勇借款本金19万元及利息，故该笔借款已作为民事借贷法律关系进行处理，其该行为不构成诈骗罪；对于公诉机关指控的被告人张福向应县信用社信用贷款51.03万元的事实，因该贷款是其双方真实意思的表示，且在案发时贷款未到期，现有证据不能证明被告人张福主观上对该笔贷款具有非法占有的目的，客观上亦未实施欺骗的行为，故该笔贷款的行为不构成贷款诈骗罪。对被告人张福指定辩护人提出的被告人张福借款数额应除去利转贷100万元，应以800万元计算的辩护意见，经查，被告人张福在无法归还债权���借款本息时，将借款利息以借款条的形式转为借款本金，共计63.2万元，因该利息系高利贷产生，不属于借款，依法不予认定为诈骗数额，故该辩护意见具有事实和法律依据，本院予以采纳；对指定辩护人提出的被告人张福向唐兴平、张培东借款125万元的行为不属于诈骗，属于民间借贷的辩护意见，与本案查证的事实相符，现该二人的债权已通过被告人张福与其二人签订的《养殖合作社流转契约》实现，同时实现债权的还有李悦、王占平、孟光敏、宋廷焕四人，故对该六人借款的行为不构成诈骗罪，应从起诉书指控的诈骗数额中予以核减，该辩护意见具有事实依据，本院予以采纳。综上，被告人张福使用虚假合同作抵押和虚构事实、隐瞒真相，骗取71人借款共计651.9万元；同时其使用虚假的产权证明作担保，骗取银行贷款26.98万元。本院认为，被告人张福以非法占有为目的，在明知自己没有偿还能力的情况下，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，以虚假合同作抵押，骗取被害人财物，且数额特别巨大的行为，确已构成诈骗罪。同时其隐瞒真相，使用虚假的产权证明作担保，骗取银行贷款，数额巨大的行为，又构成贷款诈骗罪，依法应对其数罪并罚。鉴于其能够主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首；同时在案发后，能够主动归还部分银行贷款本金，具有悔罪表现，依法可对其从轻处罚。对指定辩护人提出的被告人使用真实合同作抵押的借款200万元的行为不构成诈骗罪的辩护意见与本案查证的事实不符，本院不予采纳；对指定辩护人提出的被告人张福借款时不是以非法占有为目的，没有挥霍、赖账不还的行为，且受害人得到了高额的回报，被告人的行为不构成诈骗罪的辩护意见无事实依据，本院亦不���采纳；对指定辩护人提出的被告人张福使用身份证向信用社贷款的行为不构成贷款诈骗罪的辩护意见与本案查证的事实相符，本院予以采纳；对指定辩护人提出的被告人张福有自首情节并能如实供述自己的犯罪行为且系初犯，依法应对其从轻或减轻处罚的辩护意见具有事实和法律依据，本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第五十七条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、被告人张福犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。合并执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。二、继续追缴被告人张福违法所得人民币669.88万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本三份。审判长 刘 英审判员 赵 文审判员 曹日荣二〇一四年七月三十日书记员 许 雯