天津市和平区人民法院刑 事 判 决 书（2014）和刑初字第347号公诉机关天津市和平区人民检察院。被告人王征，无职业。2005年7月因威胁他人生命安全被行政拘留十五日。2010年11月因嫖娼被行政拘留十五日。因本案于2014年4月3日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押和平区看守所。辩护人杨延磊，天津茗杉律师事务所律师。天津市和平区人民检察院以（2014）津和检公诉刑诉字第435号起诉书指控被告人王征犯诈骗罪，于2014年11月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市和平区人民检察院指派代理检察员李燕凌出庭支持公诉。被害人刘三×、被告人王征、辩护人杨延磊到庭参加诉讼。现已审理终结。天津市和平区人民检察院指控，2013年8月至2014年2月间，被告人王征以能为被害人刘三×办理贷款为由，谎称需要支付好处费，多次要求被害人刘四×向其提供的银行账户内汇款，共计骗取被害人刘三×人民币32万余元。经被害人报案，公安机关于2014年4月3日将被告人王征传唤到案。现赃款已被被告人王征挥霍。被告人王征作案使用的手机、银行卡已被依法扣押。公诉机关认为，被告人王征的行为已构成诈骗罪，且数额巨大，被告人能够认罪，但不能如实供述自己的罪行，且不能退赔弥补被害人的经济损失，建议对其判处有期徒刑六年六个月至八年，并处罚金。被害人刘三×对起诉书指控的事实、定性以及公诉机关发表的量刑建议均无异议。被告人王征提出，其确实委托张斌帮助刘三×办理贷款，2013年10月张斌告知其刘三×的贷款无法办理，其隐瞒事实冒充张斌继续要求刘三×汇款。被害人刘三×确实向其名下以及其指定账户汇款321600元，但其借给刘一×的5万元以及办理贷款支出的制件费用应当从认定的犯罪数额中扣除。表示认罪并请求法院从轻处罚。辩护人对起诉书指控的罪名不表异议，但对起诉书指控的犯罪数额提出异议，认为被告人王征曾借给刘一×的5万元以及借给王晓宇的141000元是被告人给刘三×办理贷款时发生的费用，应当在犯罪数额中扣除。被告人王征能如实坦白自己的罪行，认罪悔罪，主观恶性不强，被害人没有通过合法渠道进行融资，本身也有过错，请求法院对被告人王征从轻处罚，建议对被告人王征判处有期徒刑五年。提供借款人为刘一×、王晓宇的借条二份。公诉人当庭答辩，被告人供述的借款内容与刘一×的证言以及书写的借条内容不一致，本案发生的时间是2013年8月至2014年2月，而借条时间是2013年5月1日，无法证明刘一×向被告人借款的事实。被告人一直不能提供王晓宇的身份情况，这份以王晓宇名义书写的借条的时间2013年5月8日，借款用途是用于投资资金周转，无法证实是被告人用于办理贷款的费用，故公诉人坚持起诉书指控的数额。被告人骗取被害人汇款累计100多笔，不能认定其主观恶性小。被害人虽然没有通过银行等途径办理贷款，但不能说明其有过错。被告人供述委托张斌办理贷款、曾借款给刘三×等情节，与公诉机关综合案件事实和证据认定的犯罪数额以及被告人自始假冒张斌身份进行诈骗的犯罪情节并不相符，因此公诉人认为被告人能够认罪，但不能如实供述自己的罪行。经审理查明，2013年8月至2014年2月间，被告人王征以能为被害人刘三×办理贷款为由，谎称需要支付好处费，多次要求被害人刘三×向其提供的银行账户内汇款，共计骗取被害人刘三×人民币32万余元。经被害人报案，公安机关于2014年4月3日将被告人王征传唤到案。现赃款已被被告人王征挥霍。被告人王征作案使用的手机、银行卡已被依法扣押。上述事实，由下列证据予以证实：1、被害人刘三×的陈述、辨认笔录，证实2013年4月她去银行查询个人征信时认识了李××，当时她的公司经营不好，需要贷款。李××向她介绍了王征。她把自己和弟弟刘一×的身份证、房本复印件交给了王征，并给了王征费用4000元。过了几天王征说贷款的事情没通过，将4000元退给了她。2013年8月她又找王征办理贷款，王征说帮她找了交行一个叫张斌的朋友帮忙。后来2013年8月23日至2014年2月17日王征以办理贷款需要打点各种环节、给人家好处费为由，让她汇入王征的账户共计37.45万元，合计139次。但贷款始终没有办下来，她经常打电话催促王征。2013年11月她在厦门，和王征说如果办不下来就不办了，让王征将费用都退回来。王征让她打一张30万的欠条，他拿着欠条去找张斌，说她需要办贷款还王征的钱。她写了一张从王征处借款30万元、时间是2013年3月19日的欠条，之后用手机拍照传给王征。2013年11月份王征还让刘一×打了一张5万元的借条，刘一×打电话问她。张斌曾告诉她王征为她垫了3.7万元。但她和刘一×都没从王征处拿到过钱。她没有见过张斌，但和张斌通过电话，张斌的手机号186……6772是王征告诉她的。张斌在电话里说和王征是哥们，贷款的事情会帮忙，但是张斌不和她见面，让她有事找王征，还说有一些办贷款的费用让她打到王征的账号上，这样以后好算账。2014年2月她发现张斌的微信照片是王征的照片，怀疑王征与张斌是同一个人，就报案了。2、证人刘一×的证言、辨认笔录，证实他的姐姐刘三×因公司资金周转找亲朋借了很多钱，想找王征以他和刘三×的名义办贷款来还账。他先后与王征见过三次，第一次是2013年10月，刘三×让他去查查是否有王征这个人，他在南门外大街的中国窗办公楼13-1312见到了王征。第二次是2013年11月，刘三×当时在厦门给他打电话，让他借15000元交给王征，当时他手里没钱就找到王征要求再多给一些时间。王征说从公款中拿出1万元垫上，余下的5000元让他去解决。当天晚上他借到5000元钱就电话通知王征，把钱汇入王征指定的账户。后来王征找到他，说除上次垫的1万元，还为刘三×垫付了3.7万元，让他写了张5万元的欠条。刘三×找他借了不到10万元钱，他找同事宋贵林等人借款。刘三×告诉他张斌是王征的朋友，是帮助办贷款的，曾让他给张斌打过电话。2014年2月他发现手机微信里王征和张斌的头像是一个人，就告诉了刘三×。3、证人李××的证言、辨认笔录，证实王征是她的男友，在海光寺附近的一个贷款公司工作。2013年3月左右，她在解放北路的中国人民银行门口结识刘三×，当时刘三×向她咨询办贷款的事情。后来刘三×要办贷款，她就把刘三×介绍给王征，双方见面之后就是刘三×与王征之间进行联系。她曾问过王征给刘三×办贷款的事情，王征说正在办着了，她就没再问。4、证人陈××的证言、记事本明细，证实2013年李××介绍王征到他的公司工作。王征就是跑腿的业务员，没有单独给别人办过贷款。业务员的收入按贷款所获利息的15%至30%来提成，他一共给了王征2万元左右，就是跑腿、催款的费用。到公司办理贷款一般都是个人征信不好，无法从银行正常贷款的。他不认识刘三×，也不认识张斌。王征有两个手机号，一个是公司配发的137……6222，一个是186……6772。王征从公司借过钱，都是几千元、一万元的借款，也陆续还过款，2013年12月底或2014年初借了15万元现金，到现在欠他18万元。5、宋贵林的证言，证实他在2013年12月、2014年春节前借给刘一×共计6.5万元，刘一×说姐姐办贷款用钱。6、证人刘二×的证言，证实刘三×是他的外甥女，刘三×说为了办贷款给中间人用于打点，在2013年9月至12月份向他借款共计5.9万元。7、案件来源、抓获经过，证实2014年2月22日被害人刘三×报案，公安机关于2014年4月3日立案侦查，同日将被告人王征传唤至公安机关。8、检查笔录、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、照片，证实2014年4月3日16时30分民警对被告人王征进行人身检查，查获并扣押卡号为6222……6287的工商银行卡一张、号码为138……6265的中兴手机、号码为186……6772的iphone4S手机、号码为137……6222的NOTE3手机各一部。同日民警对被告人王征租住地河西区贤达里房屋进行搜查，未查获和扣押涉案物品。9、牡丹灵通卡账户历史明细清单、农业银行借记卡资料查询单、明细查询、中国工商银行自动柜员机客户凭条、个人业务凭证、存款凭证，证实刘三×在2013年8月23日至2014年2月18日向王征名下及其指定账户汇款共计321600元。其中上百次汇款汇入王征名下6222……6287工商银行账户，2013年8月25日汇入王征指定的赵永江名下尾号为2478的农行卡账户2000元；2013年11月14日汇入王征名下尾号为7710的农业银行卡账户5000元。汇款进入账户后均被及时取出。10、天津农商银行、交通银行出具的证明，证实张斌均非该行工作人员。11、微信照片、聊天记录照片、短信记录照片，证实张斌号码为186……6772的手机微信头像为被告人王征，被告人王征使用该号码手机以及号码为138……6265的中兴手机以办理贷款名义要求刘三×汇款的事实。12、个人信用报告，证实刘三×有过逾期未还的账户的情况。13、借据，证实刘一×曾书写2013年5月1日向王征借款5万元，还款期限为2013年5月1日至2013年12月31日的借款借据。14、常住人口信息表、公安行政处罚决定书，证实被告人王征的身份及劣迹情况。15、被告人王征的供述，证实他以办理贷款需要办件、打点好处费为名，要求刘三×汇款。2013年11月后他还冒充张斌要求刘三×汇款。2013年8月至2014年2月刘三×向其名下及其指定的账户内汇款共计321600元，每次汇款到帐后他都立刻取出。他曾让刘三×给他打了一张30万的借条，但是借款并未发生。他现在没有能力退赔。以上证据经当庭举证、质证，确实充分，被告人王征对被害人的陈述提出异议，坚持刘一×向其借款五万元，但其所依据的借据不能证实其辩解，且被害人的陈述有证人证言、书证等其他证据佐证，故本院予以确认。本院认为，被告人王征以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人、辩护人关于犯罪数额的辩解及辩护意见无证据支持，本院不予采纳。辩护人发表的被告人王征能够认罪的量刑辩护意见，本院予以采纳，其他意见与本案查明的事实不符，本院亦不予采纳。被告人王征多次诈骗，且不能退赔被害人的经济损失，酌情从重处罚。公诉人发表的量刑建议客观有据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人王征犯诈骗罪，判处有期徒刑七年零四个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月3日起至2021年8月2日止。罚金自判决生效后三个月内缴纳）二、对被告人王征的违法所得321600元继续追缴后发还被害人刘长倩。三、扣押在案的作案工具中兴手机一部、iphone4S手机一部均予以没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  高秀君代理审判员  刘 蕊人民陪审员  王志荣二〇一四年十二月十八日书 记 员  崔明程附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。