江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2014）澄刑初字第0205号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人殷志刚，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司负责人，户籍所在地江苏省江阴市。2005年12月因赌博被江阴市公安局罚款人民币二千元。2012年7月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年7月18日由江阴市人民检察院决定取保候审，同年10月23日由江阴市人民检察院决定逮捕，同月31日被执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。辩护人陆奇，江苏振强律师事务所律师。被告人周某甲，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审，同年12月17日由江阴市人民检察院决定逮捕，同日被执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。辩护人夏林兴，江苏天奕律师事务所律师。被告人恽某，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审。2014年12月17日经本院决定逮捕，同日由江阴市公安局执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。被告人胡某，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审。被告人黄某，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审。被告人范某，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审。被告人田某，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审。辩护人张洪、梁俏娜，江苏春申律师事务所律师。被告人吴某甲，原贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东，户籍所在地江苏省江阴市。2011年2月26日因涉嫌犯非法经营罪到案，次日被刑事拘留，同年3月9日被取保候审，同年7月4日因犯非法经营罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳），缓刑考验期自2011年7月15日起至2012年7月14日止。2012年8月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪由江阴市公安局决定取保候审，2013年8月16日由江阴市人民检察院决定取保候审。2014年10月21日经本院决定逮捕，同日由江阴市公安局执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。辩护人奚海清，江苏振强律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2014）83号起诉书指控被告人殷志刚犯非法吸收公众存款罪、金融凭证诈骗罪，被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月17日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，后江苏省江阴市人民检察院先后以澄检诉刑变诉（2014）4号、澄检诉刑变诉（2014）5号变更起诉决定书对原起诉书进行了变更，本院依法组成合议庭，于2014年9月29日、11月14日公开开庭审理了本案。审理期间，公诉人以需要补充侦查为由建议延期审理，合议庭同意。现已补充侦查完毕，经公诉机关申请，决定恢复本案审理。江苏省江阴市人民检察院指派检察员徐春艳到庭支持公诉，被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲及辩护人陆奇、夏林兴、张洪、梁俏娜、奚海清到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：一、非法吸收公众存款2011年5月，被告人殷志刚未经中国人民银行批准，以美国全通控股集团在塔吉克斯坦成立塔吉克斯坦开放式股份有限公司，向全球发售原始股为名，以投资入股、发售虚假股票、支付高额利息等方式，非法向江阴地区的老百姓吸收资金。该公司承诺，凡是购买原始股的认购者，可在公司上市后享受股东权利（股金成倍增加，可抛出变现）。若该公司一年后未能上市，会以120%的额度回购原始股。购买原始股之后，总公司会分配用户名和密码用于登录公司网站。公司会按照购股金额每个月给认购者4%的利息（利息是以美元计算的）和2%的产品（如鳄鱼血胶囊、百草冲剂、贵州锌硒茶等）。除上述固定利息收益外，公司还会在认购者的账户中赠送一定比例的电子股，这些电子股有一定封闭期，期满后可在网站上买卖。交易电子股得到的收益以美元计价，与上面的固定收益加起来为认购者的总收益。每满100美元就可以提现，打到银行卡上为600元人民币。2012年4月，塔吉克斯坦公司网站被封闭等待上市，美国全通总公司按照每个人的投资金额换算成原始股持股数后，将纸质股票发给认购者。至此，被告人殷志刚在塔吉克斯坦原始股项目中，共发展投资人86名左右，非法吸收资金共计人民币478万余元，已归还本息共计人民币71万余元。2011年11月，被告人殷志刚在江阴吸收了被告人周某甲、胡某、田某、范某、黄某、恽某等人筹备成立贵州全通江阴分公司（该公司于2012年2月22日正式成立），被告人吴某甲于2012年3月入股该公司（同年5月退股，6月不再拿股东分红），上述被告人作为公司股东和推介人，于2011年11月20日至2012年7月，以投资贵州凤岗和新疆温泉房地产、旅游业等项目，承诺支付高额利息，向社会公众非法吸收资金。贵州凤岗和新疆温泉投资项目共发展投资人52名左右，非法吸收资金共计人民币860万余元，已归还本息共计人民币520万余元。2012年7月至2013年4月，被告人殷志刚、周某甲、恽某和胡某4人还以认购香港亚美联合交易所的内部股票和投资江苏益家时代科技有限公司的体外冲击波治疗仪为名，承诺支付高额利息，向9人非法吸收存款人民币339万余元，已归还本息共计人民币45万余元。二、骗取贷款2013年8月，被告人殷志刚在非法吸收的公众存款尚未归还且无偿还能力的情况下，为筹集资金做白酒生意，和孔某找到顾某请求其帮忙办理银行贷款。因顾某的朋友彭某也想借款，于是顾某带着被告人殷志刚和孔某去上海找到周某乙，周某乙向被告人殷志刚等人讲明用假银行存单向银行质押贷款的办法，并且索要质押存单面额的15%作为手续费。后被告人殷志刚等人均表示同意，并分工行事。由彭某找到中国银行江阴市申港支行作为贷款银行，孔某找到江阴市万丰工贸有限公司作为借款企业，周某乙找到香港人曹某到上述银行存款。2013年8月23日，曹某到上述银行存款人民币1000万元（存期12月），银行向其出具了500万元的个人定期存单2张（存单号为047537759、047537760）。后曹某将存单复印件和身份证复印件交给顾某，顾某将其交给周某乙的手下吴某乙，由吴某乙到广州找人伪造了曹某的上述银行存单2张、到上海找人伪造了曹某的公证书和委托书各1份，并将制作好的假存单等材料交给被告人殷志刚。后孔某又与万丰公司的法定代表人杨晓芸签订了虚假的产品购销合同，由万丰公司使用伪造的曹某的银行存单作为质押，向上述银行申请贷款人民币1000万。同年9月2日，银行将贷款940万元发放给万丰公司。经被告人殷志刚等人协商，其中的470万由被告人殷志刚使用。后被告人殷志刚实际得款人民币270万元，已用于个人还款和消费。为指控上述犯罪事实，检察机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲未经中国人民银行批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人殷志刚伙同他人使用伪造的银行存单骗取银行贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪追究被告人殷志刚的刑事责任，以非法吸收公众存款罪追究被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲的刑事责任；被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲对所犯非法吸收公众存款罪具有自首情节；被告人殷志刚在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，系从犯；被告人吴某甲在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判的刑罚合并执行，提请本院依法分别判处，当庭变更指控认定被告人吴某甲非法吸收公众存款的数额为人民币300余万元。被告人殷志刚辩称：1、非法吸收公众存款罪中的原始股项目其直接介绍投资的人只有三至五名，已经归还的本息数额应为人民币300余万元，对于其他项目的人数和金额没有异议；2、对于指控其犯骗取贷款罪不持异议，当庭自愿认罪。被告人殷志刚的辩护人当庭提出：1、关于非法吸收公众存款罪，被告人殷志刚有自首情节，分公司吸收的款项都是交给总公司，其本人也参与了投资，无犯罪前科，归案后认罪态度较好，建议对其减轻处罚；2、关于骗取贷款罪，被告人殷志刚没有参加骗取贷款的过程，应当认定为从犯，能自愿认罪，建议对其从轻处罚。被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲对公诉机关指控的基本犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪。被告人周某甲的辩护人当庭提出，被告人周某甲有自首情节，系从犯，其本人也参与了投资，归案后认罪态度较好，当庭自愿认罪，建议对其减轻处罚或宣告缓刑。被告人田某的辩护人当庭提出，被告人田某有自首情节，归案后如实供述，当庭自愿认罪，系从犯、初犯，参与程度较低，建议对其从宽处罚。被告人吴某甲的辩护人当庭提出，被告人吴某甲有自首情节，系从犯，没有参与公司的实际经营活动，作为股东期间公司吸收的资金已归还，其犯罪情节轻微，建议对其免予刑事处罚。经审理查明：一、关于公诉机关指控各被告人犯非法吸收公众存款罪的事实查证2011年5月，被告人殷志刚经他人介绍美国全通控股集团在塔吉克斯坦有投资项目，成立了全通塔吉克斯坦开放式股份有限公司，该公司在向全球发售项目股权，如果公司在投资者购买项目股权后的一年内上市，投资者可合法持有所投资项目的原始股票并享受股东权益，如公司未能上市则以120%的额度回购原始股。原始股以美元计算为每单1000美元，在国内购买为每单7000元人民币，购买原始股后，公司会给投资者用户名和密码用于登陆公司网站。公司按照投资者的投资额每月支付4%的利息（以美元计算）和2%的产品（包括鳄鱼血胶囊、百草冲剂、贵州锌硒茶等），除以上固定利息收益外，公司还会在账户中赠送投资者一定比例的电子股，电子股满了封闭期可以在公司网站上交易，收益同样以美元计算。固定利息收益与电子股交易收益相加即为投资者的总收益，在投资者账户中以美元形式体现，每满100美元即可提出，打到投资者银行卡上为人民币600元。如发展客户，公司会支付佣金，如为地方负责人，公司会按照业绩支付工资。尔后，被告人殷志刚将上述原始股项目引入江阴并作为江阴地区负责人向社会公众公开吸收资金。2012年4月，被告人殷志刚告知投资者公司把网站关闭等待上市，按照投资者网站的原始股数向投资者发放了美国全通控股集团“股票”。期间，被告人殷志刚通过原始股项目向80余名投资者非法吸收资金共计人民币400余万元，已归还本息共计人民币70余万元。2011年11月，被告人殷志刚经他人介绍称美国全通控股集团在贵州成立贵州全通投资管理有限公司，准备在各地成立分公司，业务为高利息到社会上集资用于投资贵州风岗房地产、旅游开发项目，即吸收了被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某等人作为股东筹备成立贵州全通投资管理有限公司江阴分公司，且在筹备过程中即由股东作为推荐人以投资贵州风岗项目为由向社会公众公开吸收资金。吸收资金的方案根据投资时间分为三个月、六个月、一年、二年，月利息分别为3%、4%、5%、6%，总公司根据吸收资金的数额按照一定比例返利给分公司，返利扣除公司开支及工资等后可由股东进行分红。2012年5月，被告人殷志刚等人又以投资新疆温泉房地产、旅游开发项目为由，采用同样方式向社会公众公开吸收资金。至2012年7月贵州全通投资管理有限公司江阴分公司被公安机关查处，被告人殷志刚等人通过贵州风岗项目及新疆温泉项目向50余名投资者非法吸收资金共计人民币860余万元，已归还本息共计人民币520余万元。期间，贵州全通投资管理有限公司江阴分公司于2012年2月22日正式成立，由被告人殷志刚担任负责人，被告人周某甲、恽某2012年1月起作为工作人员到公司上班，被告人胡某2012年3月起作为工作人员到公司上班，被告人吴某甲于2012年3月入股，5月退股，6月份不再拿股东分红，其作为股东期间被告人殷志刚等人通过贵州风岗项目及新疆温泉项目非法吸收资金共计人民币300余万元。其中：1、被告人殷志刚投资人民币40万元入股，获取股东分红人民币30余万元。2、被告人周某甲投资人民币10万元入股，获取股东分红人民币86，000余元。3、被告人恽某投资人民币10万元入股，获取股东分红人民币88，000余元。4、被告人胡某投资人民币8万元入股，获取股东分红人民币67，000余元。5、被告人黄某投资人民币7万元入股，获取股东分红人民币28，000余元。6、被告人范某投资人民币5万元入股，获取股东分红人民币25，000元。7、被告人田某投资人民币10万元入股，获取股东分红人民币3万元。8、被告人吴某甲投资人民币5万元入股，获取股东分红人民币15，000元。2012年7月，贵州全通投资管理有限公司江阴分公司被公安机关查处后，由被告人殷志刚负责并纠集了被告人周某甲、恽某、胡某，被告人周某甲负责记账，四被告人又以认购香港亚美联合交易所内部股票及投资江苏益家时代××科技有限公司冲击波治疗仪为名，承诺支付高额利息对外吸收资金。至2013年5月，被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某通过上述项目向9名投资者非法吸收资金共计人民币339万元，已归还本息共计人民币45万余元。其中，被告人周某甲直接向集资参与人刘蕾、吴某乙、傅龙成吸收资金共计人民币80万元，已归还本息共计人民币121，000元；被告人恽某、胡某直接向集资参与人李建妹吸收资金人民币30万元，已归还本息人民币2万元。2012年7月10日，贵州全通投资管理有限公司江阴分公司被公安机关查处，后被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲经公安机关通知到案接受询问，同月17日，被告人殷志刚主动到公安机关投案，各被告人到案后均如实供述了自己此前非法吸收公众存款的罪行。案发后，公安机关查封产权人为殷志刚、单俊的房产一套，扣押苏B×××**轿车一辆，扣押被告人殷志刚人民币10万元、被告人周某甲人民币3万元、被告人恽某人民币3万元、被告人胡某人民币25，000元、被告人黄某人民币1万元、被告人范某人民币1万元、被告人田某人民币2万元、被告人吴某甲人民币1万元。本院审理期间，被告人恽某、胡某、黄某、范某、田某分别退出人民币58，000元、42，000元、18，000元、15，000元、1万元，现暂扣于本院。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据加以证明：1、投资协议书、内部股票认购协议书、合作协议书、协议书、股票复印件、业务凭证、账户交易记录、账本、投资清单、投资及收益确认单、辨认笔录及照片、集资参与人的证言，证明各集资参与人在被告人殷志刚等人处投资情况。2、搜查笔录及照片，证明公安机关对贵州全通投资管理有限公司江阴分公司搜查情况。3、协助查封通知书、扣押物品清单、扣押清单，证明公安机关查封房产及扣押汽车、款项情况。4、贵州全通投资管理有限公司江阴分公司工商登记资料，证明该公司工商登记情况。5、证人沈某的证言，证明各被告人投资入股及贵州全通投资管理有限公司江阴分公司经营情况。6、人口信息、刑事判决书、公安行政处罚决定书，证明被告人的身份及前科劣迹情况。7、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过。8、各被告人的供述。二、关于公诉机关指控被告人殷志刚犯骗取贷款罪的事实查证2013年7月至8月间，被告人殷志刚为筹集资金归还此前非法吸收的投资款和投资做白酒生意，通过朋友蒋建忠找到顾某（另案处理）请求帮忙办理银行贷款，与顾某一起做假银行存单质押贷款的周某乙（另案处理）将用假银行存单质押贷款的方法告诉了被告人殷志刚，后被告人殷志刚和周某乙采用上述方法先在安徽宁国操作贷款未能成功，被告人殷志刚为此损失人民币85万元。殷志刚又请求顾某帮忙在江阴操作银行贷款，由于顾某的朋友彭某也需要贷款，殷志刚即同意将部分贷款资金分给彭某使用，被告人殷志刚还将用假银行存单质押向银行贷款的方法告知孔某（另案处理），让孔某找企业做贷款平台，并同意将部分贷款分给孔某使用。尔后，周某乙指使周明国（另案处理）寻找存款人，周明国通过中介以支付高额贴息的方法找到存款人曹某，曹某于同年8月23日到中国银行股份有限公司江阴申港支行存款人民币1000万元（存期12个月），银行向其出具金额为人民币500万元的个人定期存单2张（存单号为047537759、047537760），曹某将身份证复印件、存单复印件以及承诺书交给周某乙安排的人员吴某乙（另案处理），后吴某乙携带存单复印件前往广州找人制作假的银行存单。另外，周某乙又在上海找人制作了假的公证书、委托书和单身证明等材料。周某乙将上述伪造材料全部交给被告人殷志刚及孔某、顾某等人，孔某找到江阴市万丰工贸有限公司作为贷款企业并制作了虚假的购销合同，后顾某和孔某用上述资料以江阴市万丰工贸有限公司的名义向中国银行股份有限公司江阴支行申请贷款，后中国银行股份有限公司江阴支行于同年9月2日发放贷款人民币940万元。其中，被告人殷志刚分得贷款人民币470万元，孔某和彭某各分得贷款人民币235万元，被告人殷志刚将其所分得的贷款用于承担贷款过程中的手续费、偿还投资者本息及做白酒、冲击波治疗仪生意等。案发后，孔某、彭某已分别归还贷款人民币145万元、110万元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据加以证明：1、借款借据、流动资金借款合同、质押合同、个人定期存单、通行证、单身证明、公证书、委托书、产品购销合同、工商登记资料，证明被告人殷志刚等在贷款过程中提供资料及签订合同情况，另证明江阴市万丰工贸有限公司工商登记情况。2、物证鉴定书，证明被告人殷志刚等人在向银行贷款过程中提交的银行存单、公证书、委托书系伪造。3、情况说明、业务凭证，证明：案发后，孔某、彭某已分别归还贷款人民币145万元、110万元。4、证人周某乙、吴某乙、孔某、顾某、缪某、彭某、曹某、江某的证言，证明被告人殷志刚等人采用假银行存单质押方式以江阴市万丰工贸有限公司名义向中国银行股份有限公司江阴支行贷款的经过。5、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过情况。6、被告人殷志刚的供述。本院认为，被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，各被告人的行为均确已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪；被告人殷志刚伙同他人以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为确已构成骗取贷款罪，系共同犯罪。被告人殷志刚犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，应予数罪并罚。被告人殷志刚在非法吸收公众存款共同犯罪及骗取贷款共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；鉴于其对所参与的贵州全通投资管理有限公司江阴分公司被查处前的非法吸收公众存款犯罪具有自首情节，当庭自愿认罪，对其所犯非法吸收公众存款罪予以从轻处罚；对其所犯骗取贷款罪，鉴于其能如实供述，当庭自愿认罪，予以从轻处罚。被告人周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要作用，系从犯，结合被告人周某甲、恽某、胡某对所参与的贵州全通投资管理有限公司江阴分公司被查处前的非法吸收公众存款犯罪具有自首情节，被告人黄某、范某、田某、吴某甲对所参与的非法吸收公众存款犯罪具有自首情节，当庭自愿认罪，均依法予以从宽处罚，但各被告人参与犯罪的程度和对犯罪结果所起的作用不同，从宽处罚幅度亦应加以区别。公诉机关指控被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某、黄某、范某、田某、吴某甲犯非法吸收公众存款罪及被告人殷志刚犯骗取贷款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于控辩双方针对被告人殷志刚、周某甲、恽某、胡某所犯非法吸收公众存款罪的到案情形提出的公诉及辩护意见，本院认为，贵州全通投资管理有限公司江阴分公司2012年7月被公安机关查处后，被告人周某甲、恽某、胡某经公安机关通知到案接受询问，被告人殷志刚主动投案，到案后均如实供述了自己的罪行，可认定四被告人对此前的非法吸收公众存款犯罪具有自首情节；在贵州全通投资管理有限公司江阴分公司被查处及四被告人被采取取保候审强制措施后，四被告人继续实施非法吸收公众存款行为，对该部分犯罪不应以自首论，故对控辩双方意见的合理部分予以采纳。关于被告人殷志刚针对非法吸收公众存款罪提出的辩解，本院认为，被告人殷志刚作为原始股项目江阴地区的引进人和负责人，其应当对该项目所吸收资金的总数额承担责任，且该项目吸收资金及已经归还的数额系根据被告人供述、集资参与人证言、投资清单等证据综合认定，被告人殷志刚提出已经归还人民币300余万元，但未查证到相应的证据，故对以上辩解不予采纳。关于被告人殷志刚的辩护人当庭提出的被告人殷志刚对于所犯非法吸收公众存款罪具有其他从宽处罚情节的辩护意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳，但根据被告人殷志刚的犯罪事实和犯罪情节，不应对其减轻处罚，故对该辩护意见不予采纳；关于被告人殷志刚的辩护人当庭提出的被告人殷志刚针对所犯骗取贷款罪“能自愿认罪，建议从轻处罚”的辩护意见，予以采纳，但辩护人提出的应当认定被告人殷志刚为从犯的辩护意见，经查，被告人殷志刚伙同他人共同骗取贷款，其本人系贷款的实际使用人，不应认定为从犯，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人周某甲的辩护人当庭提出的被告人周某甲具有其他从宽处罚情节的辩护意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳，但根据被告人周某甲的犯罪事实和犯罪情节，不应对其减轻处罚或宣告缓刑，故对该辩护意见不予采纳。关于被告人田某的辩护人当庭提出的被告人田某具有从宽处罚情节的辩护意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。关于被告人吴某甲的辩护人当庭提出的“被告人吴某甲有自首情节，系从犯，没有参与公司的实际经营活动”的辩护意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳；关于其提出的被告人吴某甲作为股东期间公司吸收的资金已归还的辩护意见，经查，被告人吴某甲作为贵州全通投资管理有限公司江阴分公司股东期间，该公司共吸收资金人民币300余万元，尚有人民币100余万元未归还，以上辩护意见与事实不符，不予采纳，且被告人吴某甲虽有从宽处罚情节，但尚不足以免予刑事处罚，故对该辩护意见亦不予采纳。根据被告人恽某的犯罪情节及现实表现，不宜对其宣告缓刑。根据被告人胡某、黄某、范某、田某的犯罪情节、悔罪表现、没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。被告人吴某甲在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十二条第一、三款、第七十七条第一款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：一、撤销本院（2011）澄刑初字第766号刑事判决中对被告人吴某甲宣告缓刑一年的执行方式部分。二、被告人殷志刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元，决定执行有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2013年10月31日起至至2021年10月30日止），并处罚金人民币五十万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。三、被告人周某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2013年12月17日起至至2016年12月16日止），并处罚金人民币八万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。四、被告人恽某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2014年12月17日起至至2016年12月16日止），并处罚金人民币六万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。五、被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。六、被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币四万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。七、被告人范某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币四万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。八、被告人田某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币四万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。九、被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币三万元，连同前罪所判处的有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2014年10月21日起至至2015年4月8日止），并处罚金人民币四万元（其中人民币一万元已缴纳，其余罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。十、已追退的非法吸收公众存款违法所得，按比例发还集资参与人，尚未追退的非法吸收公众存款违法所得继续予以追缴，不足部分责令涉案被告人予以退赔，发还集资参与人；责令被告人殷志刚退赔骗取贷款违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  成志昀人民陪审员  施艳君人民陪审员  汤 琦二〇一四年十二月十七日书 记 员  马 磊本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案的共同犯罪事实，才能认定为自首。犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首，但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。