深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2014）深罗法刑���初字第1406号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人王某甲，女，汉族，捕前在深圳市沐顺电子科技公司工作，户籍地广东省从化市，捕前暂住深圳市罗湖区太平洋大厦B栋805房。因本案，于2014年4月29日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人黄树稳，广东众诚律师事务所律师。辩护人胡倚墨，广东众诚律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检公诉刑诉（2014）2315号起诉书、深罗检公诉刑追诉（2014）19号追加起诉书，指控被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月20日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员王浩出庭支持公诉，被告人王某甲、辩护人黄树稳、胡倚墨到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检��院指控：深圳市阿某家投资管理有限公司于2010年11月11日成立，该公司不具备经营金融业务的资质，也未经有关主管机关批准，以投资经营“圣域神”酒类产品为名，与投资者签订品牌加盟协议，向社会非法吸收资金，并承诺在一定期限内以货币、股权等方式给付回报。被告人王某甲在2012年11月至2013年3月担任公司客户经理期间，明知道老板翁某（在逃）等人实施非法吸存的活动，公司实施了非法吸收公众存款的犯罪活动，还协助其向客户夸大公司实力和投资回报率，并与客户签订合同，其经手的客户36人，涉及金额人民币65.7万元。后公诉机关追加起诉，指控被告人王某甲在本案中，实际经手的客户为52人，涉及金额为86.5万元人民币。为证明上述事实，公诉机关提交下列证据：1.客户统计表、报案材料、收据、加盟协议、被告人王某甲的身份信息。2.证���施某乙、温某乙、王某丙、宋某甲、李某乙等人的证言。3.被告人王某甲的供述与辩解。4.辨认笔录。公诉机关认为，被告人王某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应从轻或者减轻处罚。被告人王某甲归案后如实供述自己的罪行，属于坦白，依法可以从轻处罚。诉请本院依法判处。被告人王某甲在庭上承认控罪，辩称其2013年1月就离开了公司。辩护人胡倚墨辩称：1、被告人王某甲在本案中所起的作用较小，犯罪情节轻微，社会危害性不大，是从犯。2、本案为单位犯罪。被告人王某甲不是公司的直接负责人，是初犯，偶犯，在本案中获得的利益最小。3、被告人王某甲涉案的人数应该是28个人，涉及金额人民币469200元。辩护人黄树稳辩称：被告人王某甲的工作主要是为客户服务，本身不知道公司是非法吸收公众存款的，其没有从中获利，也没有在公共场合推销、拉客户投资，只是为公司现有的客户和其他人拉的客户服务。综上，辩护人认为被告人王某甲的主观恶性小，希望对被告人从轻处罚或免除处罚。经审理查明，深圳市阿某家投资管理有限公司于2010年11月11日成立，该公司不具备经营金融业务的资质，也未经有关主管机关批准，以投资经营“圣域神”就类产品为名，与投资者签订品牌加盟协议，向社会非法吸收资金，并承诺在一定期限内以货币、股权等方式给付回报。被告人王某甲在2012年11月至2013年1月担任公司客户经理期间，明知道老板翁某（在逃）等人实施非法吸存的活动，公司实施了非法吸收公众存款的犯罪活动，还协助其向客户夸大公司实力和投资回报率，并与客户签订合同，其经手的客户48人，涉及金额人民币78.4万元。上述事实有公诉���关当庭出示或宣读的下列证据予以证实：一、书证1、客户统计表、被告人王某甲的身份信息等。2、江某勇、江某薇、黄某、严某龙、周某林、洪某表、邓某荣、黄某莲、李某甲明、余某友、邬某满、胡某珍、方某容、罗某芳、覃某贤、宋某甲、邓某琼、邓某忠、李某乙、陈某英、王某乙杰、宋某枝、王某乙军、王某乙贵、段某云、刘某甲、刘某甲珍、谢某东、董某菊、叶某莲、罗某兰、王某丙、丁某、舒某方、李某甲、萧某星、郑某光、吴某宁、施某乙、温某乙、俞某来、沈某顺、张某、陈某珠、王某乙珍、林某娟、屈某娥、梁某明等48名证人提交的报案材料、投资收据、加盟协议等相关证据材料，证实涉及被告人王某甲的吸存数额为人民币78.4万元。二、证人证言1、证人施某乙的证言证实，2012年12月，同事温某乙向其介绍说她投资了2.7万元到阿某家公司，每月有12%的高额利息回报，其听后觉得前景好，与温某乙于2012年12月16日到阿某家公司，当时客服经理是王某甲，王某甲向其介绍了阿某家公司的“圣域神”品牌加盟方协议，承诺每月回报其12%高额的利息，并向其介绍了公司的投资项目和实力，其之后投资了3万元人民币到该公司。2013年1月18日，王某甲打其电话称其和阿某家公司的品牌加盟协议不能继续了，让其加盟另外一个项目，并且答应10天之后将款项逐步退还给其，但是一直都未将本金及利息退还给其。其辨认出本案被告人王某甲。2、证人温某乙的证言证实，2012年11月，其通过朋友了解到阿某家投资管理有限公司投资前景好，回报高，后其便到该公司去了解，是王某甲接待其，并向其宣传了公司的前景、回报，称投资一万元，每月获利人民币1200元，每月分红一次并赠送同等价值的“圣域神”��品，其于2012年11月21日向该公司投资了人民币2.7万元，并与公司签订了品牌加盟协议。2012年12月24日，该公司支付了第一个月的获利人民币3100元。后其以丈夫邓某忠的名义向该公司投资了人民币1万元，投资后没有拿到分红，其追问王某甲，王某甲称公司经营不下去了，会在半个月至二十天退款，后王某甲以各种借口推托，直到案发前均没有退款。其辨认出被告人王某甲。3、证人王某丙的证言证实，王某甲是其的客户经理，主要负责公司的接待，客户到公司时由她拿出公司的投资合同，然后问清楚投资客户要投资的金额，之后带客户到财务室去交钱。王某甲有宣传过公司的红豆杉产品、清远的酒厂、西藏的藏药等，并称公司很有钱，投资深圳市阿某家投资管理有限公司是有回报的。有一次王某甲组织客户去广州市的一个酒店召开投资项目的大会。活动之后王某甲天天打电话给其，让其赶紧去投资，其拗不过，就去找王某甲分两次投资了人民币1.5万元。4、证人宋某甲的证言证实，其是客户温某乙介绍到阿某家公司投资的，王某甲主要负责公司的客户接待，拿公司的投资合同给客户，带客户到财务室交钱。其和多名投资人在王某甲的办公室听过王某甲讲课，当时王某甲称每月有20%的利息回报。在高额利息回报的诱惑下投资了人民币1万元到阿某家投资管理有限公司。是王某甲拿合同书给其签的，其没有拿到过利息。5、证人李某乙的证言证实，其证言与宋某甲的证言基本一致。其向阿某家公司投资了人民币2.7万元。6、深圳市公安局莲塘派出所民警李某甲某出具的抓获经过。三、被告人的供述与辩解被告人王某甲在公安机关供述称，其于2012年11月份至2013年3月份在深圳市阿某家投资管理有限公司任公司的客户经理，其主要工作是负责公司“圣域百万行”的投资项目及负责接待来公司登记的客户，向客户说明公司的投资方向，带客户到公司财务室去交钱。公司是通过公司的客户到社会上找一些想投资的人，将这些人带到公司，后由其接待并引导他们将钱交到公司财务室，这些人成为公司的客户后每个月可以拿到占本金的12%的利息。其负责接待和维护的客户大概有40个人左右，一共投资人民币40万元左右，具体的金额待其核对了投资客户的合同书和收据才清楚。四、辨认笔录辨认笔录，证人施某乙、温某乙等辨认出本案的被告人王某甲。上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。关于辩护人提出的本案为单位犯罪的异议。经查，根据现有的证据，深圳市阿某家投资管理有限公司成立后，主要目的和行为是向社会吸收资金，该公司不具有向公众公开吸收资金等经营金融业务��资质。根据法律规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故本案中应认定为自然人犯罪。被告人王某甲担任客服经理期间，通过直接经手或接手之前客服经理的既有客户，对客户许诺高额回报招揽社会公众投资的行为，应当以个人犯罪论处。公诉机关指控被告人王某甲实际经手的客户为52人，涉及金额为86.5万元人民币。被告人王某甲及辩护人对本案涉案的犯罪数额及人数均有异议。经查，证据材料中，根据投资人提交报案材料、相关加盟协议、投资收据，结合证人证言以及被告人王某甲的签名核对等证据情况，综合评判，核实认定本案的投资客户为48人，涉及的犯罪数额为78.4万元人民币。被告人及其辩护人对指控数额的部分异议，予以采信。本��认为，被告人王某甲非法向公众吸收存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪的指控，基本事实清楚，证据确实、充分，但指控的犯罪数额，经本院认定应为78.4万元人民币，本院依法予以变更。被告人王某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法可以从轻处罚。被告人王某甲归案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人王某甲及其辩护人关于本案属单位犯罪的辩护意见与事实和法律不符，不予采纳；关于对本案涉案数额的异议，予以部分采纳；关于被告人属从犯、认罪态度较好、建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月29日起至2015年1月28日止；罚金自判决生效起一个月内向本院缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  裴 斐人民陪审员  刘志勇人民陪审员  刘明理二〇一四年十二月十一日书 记 员  沈斯琪