湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院执 行 裁 定 书(2016)湘0602执异31号案外人中国**银行长沙南湖路支行。住所地：长沙市天心区书院路***号南湖东怡大厦*楼。负责人刘*，行长。申请执行人刘**，男，1973年6月2日出生，汉族，住湖南省邵东县流泽镇吉星村*组**号。申请执行人刘**，男，1969年7月24日出生，汉族，住湖南省华容县团洲乡团北村*组**号。申请执行人赵**，男，1967年1月30日出生，汉族，住湖南省岳阳市岳阳楼区站前路管理处站前东路*组*号。三位申请执行人的委托代理人毛**，女，1967年9月4日出生，汉族，华容县人，住华容县城关镇南街*组。被执行人付**，男，1965年2月16日出生，汉族，住湖南省华容县团洲乡团北村*组**号；因涉嫌非法吸收公众存款现被羁押在临湘市看守所。被执行人付**，女，1989年12月10日出生，汉族，住湖南省岳阳市岳阳楼区新胜社区居委会马豪组。被执行人湖南***农业科技发展有限公司，住所地湖南省岳阳市华容县工业园新铺村9组。法定代表人付**，董事长。委托代理人付**，湖南***农业科技发展有限公司出纳，付**的女儿。被执行人益阳市**粮油加工贸易有限公司，住所地湖南省益阳市赫山区黄泥湖。法定代表人付**，总经理。被执行人湖南**农林科技有限公司，住所地岳阳市青年中路343号。法定代表人付**。本院在执行申请执行人刘**、刘**、赵**分别与被执行人付**、付**、湖南***农业科技发展有限公司（以下简称***公司）、益阳市**粮油加工贸易有限公司、湖南**农林科技有限公司借款合同纠纷三案中，案外人中国**银行股份有限公司长沙南湖路支行（以下简称**南湖路支行）对执行标的提出书面异议。本院受理后，依法进行听证审查，现已审查终结。案外人**南湖路支行称：2014年10月22日及2014年10月28日，**南湖路支行与***公司签订两份配套银行承兑协议及保证金质押合同，为该公司开具金额分别为500万元的银票两张，期限均为半年，该公司为两笔银票分别交纳银票保证金250万元，均交至该公司在**南湖路支行的保证金专户。根据款项与账号一一对应制度要求，此两笔保证金作为第8笔，第9笔保证金存款分别对应存入的系统账号为：4300158406104002****、4300158406104002****。因***公司涉诉案件较多，该公司的保证金专户已分别被本院及其它法院先后冻结。承兑汇票到期前，该行要求该公司另行补足保证金未果。该行根据法律的相关规定向本院提出了书面解冻申请。但本院仅对***公司的第8笔保证金解除冻结，并未解除将于2015年4月29日到期的第9笔保证金冻结。为防止出现银行垫款，该行于2015年4月29日对该笔保证金自动解除冻结，并划扣250万元保证金用于银行帐号承兑汇票兑付。根据担保法司法解释的相关规定，债务人将其金钱以保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿。又根据关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知的相关规定，人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。因此，该行自动解除被冻保证金账户的行为其目的是为了实现法律赋予债权人对保证金享有的优先受偿权，故不应被认定为擅自解除法院冻结款项，更不存在款项被转移的事项发生。因此，不应对该行适用妨碍民事诉讼的相关惩处措施。据此，请求裁定终止执行（2015）楼执字第40、41、82-2号执行裁定书；解除已冻结保证金账号4300158406104002****的冻结，明确申请人对保证金拥有优先受偿权。本院查明：2014年12月4日，岳阳仲裁委以岳仲决字（2014）56、57、58号裁决书，分别对申请人刘**、赵**、刘**与被申请人付**、付**、***公司、康乐公司、金泓公司借款合同纠纷三案分别作出仲裁裁决书，裁决被申请人付**向申请人支付借款本金、违约金、律师费等分别共计105万余元、143万余元、149万余元及借款本金的相应利息；被申请人付**、***公司、益阳市**粮油加工贸易有限公司、湖南**农林科技有限公司承担连带清偿责任。2015年1月4日，岳阳市中级人民法院依据发生法律效力的上述裁决书，立案执行该三案后，裁定将案件指定本院执行。2015年1月7日，本院对申请执行人刘**、赵**、刘**与被执行人付**、付**、***公司、益阳市**粮油加工贸易有限公司、湖南**农林科技有限公司借款合同纠纷三案分别作出（2015）楼执字第40-1号、41-1号、82-1号执行裁定书，裁定冻结、划拨五位被执行人相应的银行存款，或扣留、提取同等数额的收入至本院账户，或查封、扣押、冻结、拍卖、变卖价值相当的财产。本院在法院系统执行查控平台上查询被执行人***公司的反馈信息显示，该公司在开户网点建设南湖路支行的4300158406104002****和4300158406104002****两个账户分别有资产数额：人民币250万元，账户类别均为：一般账户，故于2015年1月28日向**南湖路支行送达本院（2015）楼执字第40-1号、41-1号、82-1号三份执行裁定书和协助冻结存款通知书，请该行将***公司上述两账户的存款人民币250万元，共计500万元暂停支付六个月（自2015年元月28日起至2015年7月28日止），逾期或撤销冻结后，方可支付。2015年4月21日，**南湖路支行向本院提交申请解冻函，以本院冻结的***公司4300158406105250****账户的250万元是该行于2014年10月29日为该公司办理银行承兑汇票业务该公司向保证金专户交纳的保证金，该行可以就保证金优先受偿为由，申请本院依法解除对***公司保证金专户的查封，金额为250万元。2015年4月27日，本院依法通知**南湖路支行解除对4300158406104002****账户的250万元存款的冻结。2015年7月23日，本院准备对***公司在**南湖路支行4300158406104002****账户的250万元办理续冻手续时，发现该行于2015年4月29日已将该笔款项转移支付。2015年12月4日，本院向协助执行人**南湖路支行发出责令追回被转移款项通知书，责令该行自通知送达之日起三日内如数追回已被转移的款项250万元，并于2016年1月8日作出（2015）楼执字第40、41、82-2号执行裁定书，裁定协助执行人**南湖路支行在擅自解除冻结而未能追回的250万元范围内，向申请执行人刘**、刘**、赵**承担赔偿责任。**南湖路支行故向本院提出执行异议。另查明，2013年8月1日，***公司在**南湖路支行开立一般结算账户4300158406105250****，同年10月15日开立保证金账户4300158406104950****。之后，该行多次为***公司办理银行承兑汇票业务。2014年10月27日，***公司从该公司的一般结算账户4300158406105250****汇款250万元至保证金账户4300158406104950****，**南湖路支行将该笔存款存入4300158406104002****帐号。2014年10月28日，出票人（甲方）***公司与承兑人（乙方）中国**银行股份有限公司长沙芙蓉支行（以下简称**芙蓉支行）签订银行承兑协议（主合同）及保证金质押合同，约定乙方为甲方办理银行承兑汇票500万元，期限为半年；甲方将250万元保证金存入其在乙方开立的保证金专户4300158406104950****，开户银行为**南湖路支行（乙方的分支机构）。2015年4月29日，**南湖路支行将被本院冻结的4300158406104002****帐户的存款人民币250万元转移支付至4300158406104950*****000009保证金账号后，250万元本金和38173.61元利息共计2538173.61元款项又从该账号转移支付至1014307736362****000000004账号（特种转账贷方凭证收款人一栏1014307736362****000000004账号所对应的收款人全称系空白）。在本案听证审查过程中，**南湖路支行提供其上级银行**芙蓉支行向本院出具的情况说明及柜员账务性交易流水清单、账号4300158406104950****的一本通明细查询等证据。**芙蓉支行称***公司在该行存入的银行承兑汇票保证金存款定期一本通主账号为4300158406104950****，第9笔保证金对应的系统分账号为4300158406104002****；2015年4月29日的支取凭证上收款人账号1014307736362****000000004为开立在**芙蓉支行营业部的银行承兑汇票承兑专用内部账号。被执行人***公司支持**南湖路支行的执行异议。本院认为：根据法院系统执行查控平台上反馈的被执行人***公司的财产信息，本院于2015年1月28日冻结该公司在开户网点建设南湖路支行的4300158406104002****和4300158406104002****两个账户存款250万元，共计500万元后，**南湖路支行于2015年4月21日向本院提交申请解冻函，仅申请对一笔250万元存款解冻，本院于当月27日通知该行解除对4300158406104002****账户250万元存款的冻结。对于本院冻结的另一笔250万元存款，**南湖路支行并无解冻申请，本院亦无解冻通知；法院系统执行查控平台上对***公司的查询反馈信息表中4300158406104002****账号的账户类别显示为“一般账户”，并非保证金账户；***公司根据其与**芙蓉支行签订的银行承兑协议及保证金质押合同的约定，将250万元保证金存入保证金专户4300158406104950****，**南湖路支行则将该笔存款存入4300158406104002****帐号，而4300158406104002****账号并非合同约定的保证金账号；**南湖路支行称4300158406104002****帐号是4300158406104950****保证金账户的系统分账号的证据不足。根据《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》的相关规定，被执行人或其他人擅自处分已被查封、扣押、冻结财产的，人民法院有权责令责任人限期追回财产或承担相应的赔偿责任。协助执行人**南湖路支行擅自解除被本院冻结的被执行人***公司4300158406104002****帐户存款人民币250万元，致使冻结的款项被转移，本院以（2015）楼执字第40、41、82-2号执行裁定书，裁定协助执行人**南湖路支行在擅自解除冻结而未能追回的250万元范围内，向申请执行人刘**、刘**、赵**承担赔偿责任，符合法律的规定。故案外人中国**银行长沙南湖路支行的异议不成立。综上，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条的规定，裁定如下：驳回案外人中国**银行长沙南湖路支行的异议。如不服本裁定,可以自本裁定书送达之日起十五日内，向本院提起诉讼。（本页无正文）审 判 长  贺卫红审 判 员  李予勋人民陪审员  杨玉湘二〇一六年六月八日书 记 员  李 佳附：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》44．被执行人或其他人擅自处分已被查封、扣押、冻结财产的，人民法院有权责令责任人限期追回财产或承担相应的赔偿责任。