福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书（2014）安刑初字第916号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人胡某甲，男，1994年12月19日出生，汉族，安溪县人，初中文化，农民，住安溪县。因本案于2014年6月25日被抓获，同日被刑事拘留，2014年7月31日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。辩护人陈战英，福建安荣律师事务所律师。被告人林某甲，绰号“日本”，男，1992年9月23日出生，汉族，安溪县人，初中文化，无业，住安溪县。因本案于2014年6月25日被抓获，同日被刑事拘留，2014年7月31日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。被告人刘某甲，男，1992年4月13日出生，汉族，安溪县人，小学文化，无业，住安溪县。因本案于2014年6月24日被抓获，次日被刑事拘留，2014年7月31日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2014）1501号起诉书指控被告人胡某甲、林某甲、刘某甲犯妨害信用卡管理罪，于2014年10月17日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员黄志波、代理检察员陈定阳出庭支持公诉，被告人胡某甲及其辩护人陈战英、被告人林某甲、刘某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人胡某甲以营利为目的，于2014年5月至6月间，在未取得当事人同意或授权的情况下，先后七次以每张40元到300元的价格从网上购买银行卡，并以80元到600元的价格转手卖给被告人林某甲，从中赚取差价。被告人林某甲则以100元至700元的价格转手出售给吴某甲、李某（均另案处理）及被告人刘某甲等人，从中赚取差价。被告人刘某甲再以150元到800元的价格出售给林某乙（另案处理），从中赚取差价。经查证，被告人胡某甲非法持有他人银行卡共计24张、被告人林某甲非法持有他人银行卡共计24张，被告人刘某甲非法持有他人银行卡共计20张。案发后，被告人刘某甲于2014年6月25日11时协助公案机关抓获被告人林某甲，被告人林某甲于2014年6月25日12时协助公安机关抓获被告人胡某甲。被告人刘某甲被抓获时，被公安机关扣押银行卡20张、手机1部、银行业务办理凭证46张、身份证复印件5张。被告人林某甲被抓获时，被公安机关扣押银行卡4张、银行业务凭证9张、身份证复印件1张、手机1部。被告人胡某甲被抓获时，被公安机关扣押手机1部。上述事实，被告人胡某甲、林某甲、刘某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的扣押清单，搜查笔录，快递单，银行账户开户资料及交易明细，辨认笔录，证人陈某、林某乙、林某丙、周某、霍某甲、李某甲、刘某甲、赵某的证言，文件检验鉴定书，被告人胡某甲、林某甲、刘某甲的供述和辩解，现场照片，手机短信照片，办案说明，户籍证明，到案经过，工作说明，受案登记表，立案决定书，立功审核证明表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人胡某甲、林某甲、刘某甲非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控三被告人犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实及罪名成立。被告人林某甲、刘某甲协助公安机关抓捕同案犯的行为，是立功表现，均可以从轻处罚。被告人林某甲、刘某甲归案后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人胡某甲当庭认罪，酌定从轻处罚。辩护人陈战英辩称被告人胡某甲系初犯、能当庭认罪、悔罪，可以从轻处罚，该辩护意见予以采纳。为维护金融秩序，保护信用卡管理制度，根据被告人胡某甲、林某甲、刘某甲的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决如下：一、被告人胡某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年6月25日起至2015年8月24日止。）二、被告人林某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十一月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年6月25日起至2015年5月24日止。）三、被告人刘某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2014年6月24日起至2015年4月23日止。）上述罚金均应在判决生效后十日内缴纳。四、没收被告人胡某甲、林某甲、刘某甲被公安机关扣押的赃物及作案工具。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  王丁仕人民陪审员  何庆红人民陪审员  林志炼二〇一四年十二月十日书 记 员  苏逸群本案适用法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为第之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为第之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为第之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为第之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条根据第第一款的规定，犯罪分子到案后有检举、揭发他人犯罪行为，包括共同犯罪案件中的犯罪分子揭发同案犯共同犯罪以外的其他犯罪，经查证属实；提供侦破其他案件的重要线索，经查证属实；阻止他人犯罪活动；协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）；具有其他有利于国家和社会的突出表现的，应当认定为有立功表现。