杭州经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2014）杭经开刑初字第109号公诉机关浙江省杭州经济技术开发区人民检察院。被告人杜爱霞，无业。因本案于2013年6月21日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现押于杭州市看守所。辩护人李慧，浙江金泰隆律师事务所律师。浙江省杭州经济技术开发区人民检察院以杭经开检刑诉（2013）251号起诉书指控被告人杜爱霞犯集资诈骗罪，于2014年6月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州经济技术开发区人民检察院指派代理检察员陈倩倩及徐清琳出庭支持公诉，被告人杜爱霞及其辩护人李慧到庭参加诉讼。本案经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。浙江省杭州经济技术开发区人民检察院指控：2011年5月至2012年11月期间，被告人杜爱霞以高额利息为诱饵，并编造帮银行存款冲量等理由，从被害人张某、丁某乙、严某等人处非法集资人民币600余万元，骗得的钱款用于归还债务及个人使用，造成各被害人实际损失人民币400余万元。为证明上述事实，公诉机关当庭出举了被害人陈述、证人证言，调取证据清单、银行交易明细、抓获经过、户籍证明、情况说明及被告人杜爱霞的供述等证据，据此认为，被告人杜爱霞的行为已构成集资诈骗罪，提请本院依法惩处。被告人杜爱霞辩称：公诉机关指控的犯罪事实中有四处与事实不符，分别为：（1）张某处的160万元应为95万元至97万元之间，已支付利息55万余元；（2）朱某处的69万元应包含于丁某乙处的160余万元中；（3）徐某处的15万元，已归还12万余元；（4）严某处的90万元应为75万余元，有40万元利息支付。同时其行为为个人借贷，并非诈骗。其辩护人认为，（1）公诉机关指控的诈骗数额与被告人的供述有出入；（2）对被告人资金链断裂后部分借款金额可以认定为涉案金额，对资金链断裂前即使有少部分借款未能及时偿还，也不应认定为涉案金额；（3）被告人杜爱霞系初犯、偶犯，认罪态度较好。综上，请求本院对被告人杜爱霞减轻处罚。经审理查明：2011年5月至2012年11月期间，被告人杜爱霞以高额利息为诱饵，并编造帮银行冲量等理由，从被害人张某、丁某乙、严某等人处非法集资人民币600余万元，骗得的欠款用于归还原有债务及个人使用，造成各被害人实际损失共计人民币400余万元。具体如下：1、2011年6月至11月期间，被告人杜爱霞从被害人张某处骗取人民币160万余元，造成实际损失120万余元。2、2011年5月至11月期间，被告人杜爱霞从被害人孙某甲处骗取人民币50万元，造成实际损失45万元。3、2012年8月至11月期间，被告人杜爱霞从被害人孙某乙处骗取人民币50万元，造成实际损失36.3万余元。4、2011年11月至2012年11月期间，被告人杜爱霞从被害人丁某乙处骗取人民币160万余元，造成实际损失130万余元。5、2012年8月至11月期间，被告人杜爱霞从被害人朱某处骗取人民币69万元，造成实际损失33.69万元。6、2012年5月至11月期间，被告人杜爱霞从被害人徐某处骗取人民币20万元，造成实际损失9万元。7、2012年8月至11月期间，被告人杜爱霞从被害人严某处骗取人民币90万余元，造成实际损失50万余元。2013年6月21日12时许，被告人杜爱霞在杭州市拱墅区中联大厦交通银行被公安机关抓获。认定上述事实的证据，经庭审质证的有：1、被害人张某的陈述，证明2011年6月被告人杜爱霞以帮银行冲量、汽车贷款等方式，让其帮助筹款。其遂从赵瑞、陆某、黄某、张丹、田小军等人处筹集130余万元的资金借给杜爱霞，起先能够按期拿到利息，至2012年11月16日，杜爱霞并未按期还钱，也无法联系到人，始知受骗。其被骗本金160余万元，收回利息33万余元，尚有128.5万元本金未追回等情况。2、被害人孙某甲的供述，证明被告人杜爱霞以帮银行冲账的名义向其借款，其自己筹资10万元，并向高某甲、双某各筹资20万元，共计50万元借给杜爱霞，后杜爱霞在南宁归还其5万元的事实。3、被害人孙某乙的陈述，证明2012年9月起杜爱霞以帮银行冲量的理由向其借款，其自己凑了10万，从高某乙、高尔宝处各借了20万，共计50万反复出借给杜爱霞，获得利息11.7万元。2012年10月8日其最后一次将50万元借给杜爱霞之后，杜爱霞一直未能如期还钱的事实。4、被害人丁某乙的陈述，证明其结识杜爱霞后，从2011年11月初开始频繁借钱给杜爱霞以赚取高额利息。2012年11月8日至11月15日期间，杜爱霞分多次从其处借走168万，后杜爱霞自称被骗，表示无法还钱。其借给杜爱霞的钱有部分从母亲、婆婆、二姐处借得。其还从朱某处借钱借给杜爱霞，朱某赚取50万左右利息等情况。5、被害人朱某的陈述，证明其自2012年8月起因高额利息通过丁某乙借钱给杜爱霞，开始杜爱霞能够按期还款，其收到利息35.31万；2012年11月初，杜爱霞借走69万后就失踪，一直无法找到等情况。6、被害人徐某的陈述，证明其从2012年5月起因高额利息将自己筹集的20万元反复出借给杜爱霞。2012年9月其将20万分两次借给杜爱霞后，杜爱霞一直没有归还，其从杜爱霞处拿到利息11万元左右。其另外还通过严某借给杜爱霞人民币10万元等情况。8、被害人严某的陈述，证明杜爱霞以帮银行冲量等理由、允诺高额利息向其借钱，其先后借给被告人杜爱霞人民币90余万元，拿回利息40余万元等情况。9、证人李某的证言，证明2012年8月左右张某因钱包遗失，借用其银行卡用于资金往来。2012年11月12日下午，其陪同张某至吴兴区妇保对面的浙江省农村信用社转账给杜爱霞人民币90万元，单据均由张某填写，由其签字等情况。10、证人黄某的证言，证明2012年10月左右，张某提出杜爱霞要帮人还银行贷款，向其借款10万元借给杜爱霞，其通过银行转账给张某10万元等情况。11、证人陆某的证言，证明2012年6月起，张某以帮朋友杜爱霞做银行冲量生意为由反复向其借款，并允诺有高额利息，前期拿到过部分利息，截至2012年11月16日止，其共计借给张某60万元，后张某在过年前归还其10万元，目前尚欠本金50万元。12、证人双某的证言，证明2012年10月左右孙某甲向其借款20万元，其通过农业银行账户打款给孙某甲，孙某甲出具借条。一个月之后孙某甲归还上述款项，其对于孙某甲借款的用途不明，后听说孙某甲所借的钱被一名女子骗走等情况。13、证人高某甲的证言，证明2012年11月左右，孙某甲向其借款20万，其从朋友胡金生处借款15万转账至孙某甲联合银行账户内，从小姨子处借款5万元以现金形式交给孙某甲。其对于孙某甲借款的意图不明，2013年初听说当时借给孙某甲的钱被一名女子骗走等情况。14、证人高某乙的证言，证明2012年9月孙某乙向其借款人民币20万元，当时未说明款项的用途。后孙某乙称钱借给了别人，那个人跑路了，20万元目前尚未归还等情况。15、证人丁某甲的证言，证明2012年10月左右，其妹丁某乙向其借款30万，用途是借给之前一起吃过饭的杜爱霞做银行冲账用，其因没有这么多钱，借给丁某乙25.8万，该笔钱目前尚未归还等情况。16、方星的证言，证明2012年9月起严某向其借款人民币19万元，归还7万元，余款听严某讲被杜爱霞骗走了等情况。17、张某借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、报案材料、转账凭证、银行交易明细、网银交易记录、借条复印件，证明①被害人张某于2012年12月1日向公安机关报案；②张某于2012年11月7日分两次通过中国工商银行向杜爱霞转账107（20＋87）万的情况；③张某于2012年11月15日通过浙江省农村信用合作社向杜爱霞转账18.1万的情况；④张某于2012年9月28日向黄某借款10万元的情况（借条）；⑤张某于2012年9月28日向陆某借款20万元的情况（借条）；⑥张某通过李某于2012年11月12日向杜爱霞打款人民币90万元的事实。18、孙某甲借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、报案材料，证明孙某甲报案的有关情况。19、孙某乙借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、报案材料、存折复印件、网银转账凭证，证明孙某乙报案情况和孙某乙于2012年10月8日通过工商银行转账给杜爱霞50万元的情况。20、丁某乙借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、报案材料、银行转账凭证、交易明细、网银转账凭证证实：①丁某乙的报案情况；②2012年11月8日，丁某乙通过工商银行转给杜爱霞30万；③2012年11月10日，丁某乙通过工商银行转给杜爱霞5万；④2012年11月12日，丁某乙分两次转给李某103（43＋60）万；⑤2012年11月15日，丁某乙通过工商银行转给杜爱霞30万。21、朱某借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、账本复印件、借条复印件，证明朱某借款给杜爱霞的情况，从账本可见，收取利息35.31万，尚有本金69万未收回的情况。22、徐某借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、报案材料、网银凭单，证明①被害人徐某的报案情况；②2012年9月30日，徐某通过杭州联合农村商业银行分三次转账12万（5＋5＋2）给杜爱霞的有关情况。23、严某借款给杜爱霞的有关书证：接受证据材料清单、报案材料、银行转账凭证复印件、交易明细、网银交易记录，证明①被害人严某的报案情况；②严某向杜爱霞打款的有关情况。24、调取证据清单、被告人杜爱霞银行卡交易明细，证明①尾号7416的中国工商银行银行卡2012年10月8日转入50万（孙某乙）；②尾号7416的中国工商银行银行卡2012年11月7日分两笔转入107（87＋20）万（张某）；③尾号7416的中国工商银行银行卡2012年11月16日转入19万（丁某乙从杜爱霞处收到60万后转）；④尾号5207的联合银行银行卡2012年9月30日分三笔转入15（5＋5＋2）万（徐某）；⑤尾号5207的联合银行银行卡2012年11月7日分两笔转入10（5＋5）万（孙某甲从高某甲处借）；⑥尾号5207的联合银行银行卡2012年11月11日转入10万（孙某甲从高某甲处借）；⑦尾号5207的联合银行银行卡2012年11月11日转入20万（孙某甲从双某处借）；⑧尾号5207的联合银行银行卡2012年11月12日转入90万（张某通过李某转）；⑨尾号5207的联合银行银行卡2012年11月15日转入18.1万（张某）；⑩尾号8226的中国工商银行银行卡2012年11月8日转入分两笔转入30万（丁某乙）等银行往来账的情况。25、被害人丁某乙的辨认笔录，证明被害人丁某乙对被告人杜爱霞的辨认情况。本案另有户籍证明、到案经过、情况说明等在案佐证。上述证据均依法取得，证据之间能相互印证。故对上述证据，本院予以确认。本案事实清楚、证据确实、充分，足以认定。被告人杜爱霞所提公诉机关指控的事实有四处与事实不符的辩解，经审查，（1）被害人张某的陈述、证人李某的证言、打款凭条及被告人杜爱霞在侦查机关的供述均能证明被告人杜爱霞骗取被害人张某人民币160余万元的事实，故对其仅在张某处骗取人民币95-97万元之间的辩解，本院不予采纳。（2）被害人丁某乙的陈述，被害人丁某乙的银行往来款明细、打款证明及其在侦查机关的供述，能够证明被害人丁某乙分别于2012年11月8日、10日、12日、15日向被告人杜爱霞打款30万元、5万元、103万元及30万元的事实。被害人丁某乙、朱某的陈述，记账清册及其在侦查机关的供述，能够证明被告人杜爱霞于2012年11月15日尚欠朱某本金9万元，2012年11月16日又向被害人朱某借款人民币60万元的事实。故对其所提的从朱某处骗取的69万元应包含在丁某乙所骗款项中的辩解，本院不予采纳。（3）被害人徐某的陈述，打款证明及其供述，能够证明其在徐某处骗取人民币20万元，已归还人民币11万元的事实。故对其辩解，本院不予采纳。（4）被害人严某的陈述与被告人杜爱霞在侦查机关的供述能一一印证，证明被告人杜爱霞从被害人严某处骗取人民币90余万元，已归还利息40余万元的事实，故对其辩解，本院不予采纳。对于被告人杜爱霞的辩护人所提“对被告人资金链断裂后部分借款金额可以认定为涉案金额，对资金链断裂前即使有少部分借款未能及时偿还，也不应认定为涉案金额”的辩护意见，经审查，侦查机关出具的情况说明，证明被告人杜爱霞所称的“金振海”无法查证，则并不存在资金断裂的情况，故对其辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。本院认为，被告人杜爱霞以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人杜爱霞所提其为借款而非诈骗的辩解，经查，上列证据能够证明被告人杜爱霞虚构事实，并以高额利息为诱饵骗取他人钱财的事实，故对其辩解，本院不予采纳。被告人杜爱霞对主要犯罪事实认罪态度较好，酌情予以从轻处罚，其辩护人请求本院对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，根据被告人杜爱霞的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第一条、第二条第一款之规定，判决如下：被告人杜爱霞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月21日起至2025年6月20日止；罚金在判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李启明人民陪审员  闫效先人民陪审员  林祥宽二〇一四年十二月十一日书 记 员  朱世超