山东省巨野县人民法院刑 事 判 决 书（2014）巨刑初字第250号公诉机关山东省巨野县人民检察院。被告人陈庆文，女，1964年2月2日出生于山东省巨野县，汉族，中专文化，无业，曾任巨野县农村信用合作联社某某信用社业务员，住巨野县。因涉嫌犯挪用资金罪，于2014年4月4日被巨野县公安局刑事拘留。2014年5月9日经巨野县人民检察院批准逮捕，同日由巨野县公安局执行逮捕。现羁押于菏泽市看守所。山东省巨野县人民检察院以巨检公刑诉（2014）246号起诉书指控被告人陈庆文犯挪用资金罪，于2014年11月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2014年11月18日公开开庭审理了本案。山东省巨野县人民检察院指派检察员任卫东、代理检察员盛开彬出庭支持公诉，被告人陈庆文及其辩护人张思山、刘贵兵到庭参加诉讼。现已审理终结。山东省巨野县人民检察院指控，2007年6月至2008年4月，被告人陈庆文在担任巨野县农村信用合作联社某某信用社业务员期间，利用职务上的便利，采取顶、冒名贷款，并作为第一责任人审查报批的方式，共计挪用该社信贷资金68.7万元，用于个人营利活动。被告人陈庆文所挪用资金，除案发前归还本金6000元外，尚有本金68.1万元及利息至今未归还。针对指控，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：1、书证巨野县公安局受案登记表、借款合同等；2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所文件检验鉴定意见书；3、证人张某丙、何某某等人证言；4、被告人陈庆文供述和辩解。公诉机关认为，被告人陈庆文利用职务上的便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人陈庆文对指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人辩称，起诉书指控的12起犯罪事实均是换约而来，初贷情况不清，其中第一、九、十、十一、十二起贷款借款人均知情，其与陈庆文之间系民事法律关系，不应构成刑事犯罪事实；被告人陈庆文当庭自愿认罪，案发后主动供述自己的罪行，应从轻处罚。经审理查明，2007年6月至2008年4月，被告人陈庆文在担任巨野县农村信用合作联社某某信用社业务员期间，利用职务上的便利，采取顶、冒名贷款，并作为第一责任人审查报批的方式，共计挪用该社信贷资金人民币68.7万元，用于个人营利活动。具体犯罪事实如下：一、2007年6月21日，被告人陈庆文冒用刘某甲之名向某某信用社申请贷款，并于同年12月27日，从该社贷出钱款人民币9.8万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2007年6月21日，刘某甲以进货用款为由申请贷款9.8万元，提供保证人张某甲、张某乙，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。刘某甲年收入11.5万元，家庭总资产20万元，固定资产15万元。2007年12月27日，刘某甲与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币9.8万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为200741＊＊的借款合同上担保人“张某乙”、“张某甲”不是陈庆文书写的。3、证人证言（1）张某乙证实，其没在某某信用社贷过款，几年前其母亲陈庆文用过其身份证，干什么用不清楚。当时陈庆文经营一化工厂（现已倒闭），需用资金，估计是用其身份证贷款。没有将自己的印章提供他人使用。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。合同编号为200741＊＊的信用社借款合同中，保证人张某乙的名字不是其本人签的。（2）张某甲证实，其没在某某信用社贷过款，也没有在某某信用社为他人担保过贷款，合同编号为200741＊＊的信用社借款合同中，保证人张某甲的名字不是其本人签的。（3）沈某某证实，其是刘某甲的妻子，2007年的一天，陈庆文的儿子张某乙告诉刘某甲说，陈庆文用刘某甲的名字在某某信用社贷了一笔款，上级信用社来家里落实情况，让把这笔贷款应下来，就说是刘某甲用的，该笔贷款的本金、利息都有他们去还，这样其才知道陈庆文用刘某甲的名字在某某信用社贷款了。（4）张某丙（系陈庆文前夫）证实，2007年刘某甲在某某信用社贷款9.8万元是陈庆文用刘某甲的名字在某某信用社贷的，刘某甲一开始知情，换约的时候刘某甲就不知情了，是陈庆文让其代签的刘某甲的名字。借款合同上“刘某甲”的签字经辨认是陈庆文让其签的，担保人“张某乙”、“张某甲”是陈庆文让我签的，第一责任人“陈庆文”的签字是陈庆文本人签的，这笔贷款是其和陈庆文经营厂子使用的。这笔贷款担保人张某乙、张某甲不知情。3、被告人陈庆文供述，2007年刘某甲在某某信用社贷款9.8万元这笔贷款，是我冒用刘某甲的名字在某某信用社贷的。刘某甲一开始知情，换约时刘某甲就不知情了，是我让我原丈夫张某丙代签的刘某甲的名字。合同编号为200741＊＊的信用社借款合同上借款人“刘某甲”的签字经辨认是我让我原丈夫张某丙签的，借款人基本情况中保证人“张某乙”、“张某甲”是我签的，借款合同上担保人“张某乙”“张某甲”是我让张某丙签的，第一责任人“陈庆文”的签字是我签的。借款人基本情况，家庭收入情况，借款申请书、借款契约，这些手续内容不真实，这笔贷款开始产生的利息是我结的，这笔贷款我用于我当时经营的电机厂了。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。二、2008年3月20日，被告人陈庆文冒用张某丁之名向某某信用社申请贷款，并于同年3月25日，从该社贷出钱款人民币8万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年3月20日，张某丁以进货用款为由申请贷款8万元，提供保证人黄某某，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。张某丁年收入19万，家庭总资产20万。2008年3月25日，张某丁与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币8万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“张某丁”、担保人“黄某某”是陈庆文书写的。3、证人证言（1）张某丁证实，陈庆文是其嫂子。其没在某某贷信用社过款，合同编号为20084＊＊的信用社借款合同上借款人“张某丁”的签字不是其本人签的。经辨认，贷款手续内容不真实，上面的印章也不是其提供的。几年前，张某丙和陈庆文趁其不在家，把其身份证和户口本拿走了，后来听其婆婆说是贷款，用于经营。（2）黄某某证实，其没有在某某信用社为他人担保过贷款，合同编号为20084＊＊的信用社借款合同中，担保人“黄某某”的签字，经辨认不是其本人签的。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文用张某丁的名字在某某信用社贷的，张某丁本人不知情。这笔贷款是陈庆文办理、领取、使用，用于经营。张某丁是我妹妹，当时陈庆文让其拿的张某丁、黄某某的身份证和户口本。3、被告人陈庆文供述，张某丁2008年在某某信用社贷款8万元这笔贷款是我冒用张某丁的名字在某某信用社贷的，让我做生意使用了，她本人并不知情。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。三、2008年3月20日，被告人陈庆文冒用张某戊之名向某某信用社申请贷款，并于同年3月25日，从该社贷出钱款人民币5.6万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年3月20日，张某戊以进货用款为由申请贷款5.6万元，提供保证人刘某乙，陈庆文作为第一责任人并与张昌华参与资信调查。张某戊年收入14万，家庭总资产20万。2008年3月25日，张某戊与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币5.6万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“张某戊”、担保人“刘某乙”不是陈庆文书写的。3、证人证言（1）张某戊证实，其没在某某信用社贷过款，合同编号为20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“张某戊”的签字不是其本人签字，这笔贷款是陈庆文冒用张某戊之名贷的。贷款资料内容都不真实。前几年陈庆文曾让其拿着户口本、身份证去过某某信用社照过相，让其给她担个名贷款。不清楚陈庆文是如何贷出、如何使用这笔贷款。（2）刘某乙证实，其没在某某信用社为张某戊担保过贷款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，担保人“刘某乙”的签字都不是本人所签。几年前其妻子张某丁的哥哥张某丙和陈庆文趁其不在家，拿走了其身份证和户口本，后来听其母亲说是张某丙、陈庆文用于贷款，经营厂子。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文用张某戊的名字在某某信用社贷的，张某戊本人不知情。这笔贷款是陈庆文办理、领取、使用，用于经营。当时陈庆文让其去张某戊、刘某乙家拿的身份证和户口本。3、被告人陈庆文供述，张某戊2008年在某某信用社贷款5.6万元这笔贷款是我冒用张某戊的名字在某某信用社贷的，让我做生意使用了，张某戊本人并不知情。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。四、2008年4月10日，被告人陈庆文冒用胡某甲之名向某某信用社申请贷款，同日，从该社贷出钱款人民币4.5万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年4月10日，胡某甲以进货用款为由申请贷款4.5万元，提供保证人胡某乙，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。胡某甲年收入21万元，家庭总资产40万元。2008年4月10日，胡某甲与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币5.6万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“胡某甲”签名是陈庆文书写的。3、证人证言（1）胡某甲证实，其没在某某信用社贷过款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“胡某甲”的签字不是其本人签的。听其父亲胡某乙说约十年前，张某丙陈庆文夫妇曾拿过其身份证、户口本复印件，不清楚干什么用，其从未同意或授权他人用在某某信用社贷款。（2）胡某乙证实，其没有在某某信用社为他人担保过贷款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，担保人“胡某乙”的签字经辨认不是其本人所签。大约十年前，张某丙曾拿过其及其子胡某甲和儿媳李某甲的身份证和户口本复印件，未告知干什么用。其从未同意或授权他人用我的名字在某某信用社为他人担保贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文用胡某甲的名字在某某信用社贷的，做生意用了，是换约过来的，胡某甲本人不知情。经辨认，这笔贷款是陈庆文办理、领取、使用的，用于经营厂子了。3、被告人陈庆文供述，胡某甲2008年在某某信用社贷款4.5万元这笔贷款是我冒用胡某甲的名字在某某信用社贷的，让我做生意使用了，胡某甲本人并不知情。这笔贷款是换约过来的。首次贷款手续上的签字都是他们本人签的，后来换约时胡某甲和胡某乙都不同意再签字。合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“胡某甲”、保证人“胡某乙”和第一责任人“陈庆文”的签字都是我签的，这笔贷款是我使用的。借款手续内容不真实，目的是为了贷出款来。胡某甲和胡某乙的身份证是张某丙找来的。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。五、2008年3月29日，被告人陈庆文冒用黄某某之名向某某信用社申请贷款，同日，从该社贷出钱款人民币3万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年3月29日，黄某某以进货用款为由申请贷款3万元，提供保证人李某甲，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。黄某某年收入11万，家庭总资产20万。同日，黄某某与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币3万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“黄某某”签名是陈庆文书写的。3、证人证言（1）黄某某证实，其没在某某信用社贷过款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“黄某某”的签字，经辨认不是其本人签的，是别人冒名贷的。借款手续内容不实，从未同意或授权他人用在某某信用社贷款。（2）李某甲证实，其没有在某某信用社担保过借款，合同编号2008421的信用社借款合同中，保证人“李某甲”的签字，经辨认不是本人所签。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文用黄某某的名字在某某信用社贷的，做生意用了，是换约过来的，黄某某本人不知情。经辨认，这笔贷款是陈庆文办理、领取、使用的，用于经营厂子了。黄某某是其表弟，黄某某的身份证和户口本是陈庆文让其去黄某某家拿的，没告诉他干什么用。3、被告人陈庆文供述，2008年，是我冒用黄某某的名字在某某信用社贷款3万元，让我做生意使用了，黄某某本人并不知情。这笔贷款是换约过来的。合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“黄某某”、保证人“李某甲”和第一责任人“陈庆文”的签字是我签的，借款手续内容不真实，目的是为了贷出款来。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。六、2008年3月20日，被告人陈庆文冒用张某己之名向某某信用社申请贷款，并于同月25日，从该社贷出钱款人民币8.9万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年3月20日，张某己以进货用款为由申请贷款8.9万元，提供保证人吕某甲，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。张某己年收入22万，家庭总资产100万，同年3月25日，张某己与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币8.9万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款合同上借款人“张某己”的签名是陈庆文所签；保证人“吕某甲”的签名不是陈庆文所签。3、证人证言（1）张某己（系陈庆文长女）证实，其没在某某信用社贷过款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“张某己”的签字经辨认不是其本人所签，借款手续内容不真实，贷款手续上的印章也不是其提供的，其从未同意或授权他人在某某信用社贷款。（2）吕某甲证实，其没有在某某信用社为他人担保过贷款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，保证人“吕某甲”的签字不是其本人签的。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文用张某己的名字在某某信用社贷的，做生意用了，是换约过来的。经辨认，上面借款人“张某己”和第一责任人“陈庆文”的签字是陈庆文签的，担保人“吕某甲”是张某丙签的。3、被告人陈庆文供述，张某己2008年在某某信用社贷款8.9万元这笔贷款，是我冒用张某己的名字在某某信用社贷的，让我做生意使用了，张某己本人并不知情。这笔贷款是换约过来的。合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“张某己”和第一责任人“陈庆文”的签字是我签的，担保人“吕某甲”是我让张某丙签的。借款手续内容不真实，目的是为了贷出款来。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。七、2007年12月29日，被告人陈庆文冒用张某之名向某某信用社申请贷款，同日，从该社贷出钱款人民币5万元予以挪用，2010年12月28日归还本金人民币6000元；八、2008年3月29日，被告人陈庆文冒用张某之名向某某信用社申请贷款，同日，从该社贷出钱款人民币3万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2007年12月29日，张某以进货用款为由申请贷款5万元，提供保证人李某甲，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。同日，张某与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币5万元。2008年3月29日，张某以进货用款为由申请贷款3万元，提供保证人张某丙，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。同日，张某与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币3万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为200741＊＊、20084＊＊的借款合同上借款人“张某”、保证人“李某甲、张某丙”的签名是陈庆文所签。3、证人证言（1）张某（系陈庆文次女）证实，合同编号200741＊＊、20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“张某”的签字经辨认不其本人签的，不知道这笔贷款是谁使用的，贷款手续内容不实，其从未同意或授权他人在某某信用社贷款。（2）李某甲证实，其没有在某某信用社担保过借款，合同编号200741＊＊的信用社借款合同中，担保人“李某甲”的签字，经辨认不是其本人所签。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为200741＊＊、20084＊＊的信用社贷款是陈庆文用其小女儿张某的名字贷的款。经辨认，这两笔贷款是陈庆文办理、领取、使用的，用于经营厂子。3、被告人陈庆文供述，张某2007年在某某信用社贷款4.4万元（原贷5万元，2010年12月28日归还本金6000元）是我冒用我小女儿张某的名字贷的款，这笔贷款是我使用的。合同编号200741＊＊的信用社借款合同中，借款人“张某”、担保人“李某甲”、第一责任人“陈庆文”的签字都是我签的。借款手续内容不真实，目的是为了贷出款来。2010年12月我曾归还过6000元本金。合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“张某”、担保人“张某丙”以及第一责任人“陈庆文”的签字是我本人签的，借款手续内容不真实。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。九、2008年4月10日，被告人陈庆文冒用葛某某之名向某某信用社申请贷款，同日，从该社贷出钱款人民币4.5万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年4月10日，葛某某以进货用款为由申请贷款4.5万元，提供保证人胡某乙，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。葛某某年收入8万，家庭总资产10万，固定资产5万元。同日，葛某某与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币4.5万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“葛某某”、保证人“胡某乙”的签名是陈庆文所签。3、证人证言（1）葛某某证实，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“葛某某”的签字经辨认不是其本人签的，其从未在某某信用社贷过款。（2）胡某乙证实，其没有在某某信用社担保过借款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，担保人“胡某乙”的签字，经辨认不是其本人所签。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文操作贷的款。3、被告人陈庆文供述，葛某某2008年在某某信用社贷款4.5万元这笔贷款是换约过来的，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，借款人“葛某某”、担保人“胡某乙”以及第一责任人“陈庆文”的签字经辨认都是我签的，首次贷款时葛某某、胡某乙都在贷款手续上签的字，后来换约时都不同意签字了，我就在贷款手续借款人处签了葛某某、胡某乙的名字。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。十、2008年3月20日，被告人陈庆文借用张某壬之名向某某信用社申请贷款，并于同月25日，从该社贷出钱款人民币5.4万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同、收回贷款本息凭证证实，2008年3月20日，张某壬以进货用款为由申请贷款5.4万元，提供保证人胡某甲，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。张某壬年收入16万。同年3月25日，张某壬与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币5.4万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“张某壬”不是陈庆文所签；保证人“胡某甲”的签名是陈庆文所签。3、证人证言（1）张某壬证实，几年前，陈庆文借用其名字在巨野县某某信用社贷过款，合同编号20084＊＊这笔贷款是陈庆文使用的。这笔贷款其始终没见到，让陈庆文他们使用了。又过了一、二年的时间，陈庆文又让其去某某信用社签字，说是换约转到她身上，其便在贷款手续上签了字（当时不知道是换约）。（2）胡某甲证实，其没有在某某信用社担保过借款，合同编号20084＊＊的信用社借款合同中，担保人“胡某甲”的签字，经辨认不是其本人所签。其从未同意或授权他人在某某信用社为他人担保贷款。听其父亲胡某乙说张某丙、陈庆文夫妇曾拿过其身份证和户口本复印件，但不清楚干什么用。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文办理、领取、使用的，用于经营工厂了。3、被告人陈庆文供述，张某壬2008年在某某信用社贷款5.4万元（合同编号为20084＊＊）是我借用张某壬的名字贷的款，这笔贷款也是我使用的。张某壬的户口本及胡某甲的身份证是张某丙找来的。首次贷款手续上的签字都是他们本人签的，后来换约时胡某甲不同意再签字，换约手续上保证人“胡某甲”的签字是我签的，借款人张某壬的签字是他本人签的。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。十一、2008年4月1日，被告人陈庆文借用李某乙之名向某某信用社申请贷款，同日，从该社贷出钱款人民币5万元予以挪用；上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同证实，2008年4月1日，李某乙以进货用款为由申请贷款5万元，提供保证人张某辛，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。李某乙年收入8万，家庭总资产10万。同日，李某乙与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币5万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为20084＊＊的借款合同上借款人“李某乙”、保证人“张某辛”的签名不是陈庆文所签。3、证人证言（1）李某乙证实，2008年4月份陈庆文借用其名字在某某信用社贷的款（合同编号20084＊＊）。当时张某丙和陈庆文让其做借款人在某某信用社贷款，其到某某信用社签的字，这笔贷款让张某丙、陈庆文使用了。（2）张某辛证实，几年前陈庆文曾找让其做贷款担保人从某某信用社贷款，不用其还贷，贷款由她使用并归还，由于其和陈庆文的原丈夫张某丙是堂兄弟，碍于情面就答应了。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为20084＊＊的信用社贷款是陈庆文让其找的李某乙在某某信用社贷的款，李某乙也同意，这笔款被陈庆文经营厂子使用了。3、被告人陈庆文供述，李某乙2008年在某某信用社贷款5万元这笔贷款（合同编号为20084＊＊），是我借用李某乙的名字在某某信用社贷的款。李某乙和我原任丈夫张某丙是表兄弟关系。我和张某丙找的李某乙，说用他的名字和户口本在某某信用社贷款，李某乙也同意了，这笔贷款李某乙本人没有使用，让我用于经营化工厂了。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。十二、2007年6月19日，被告人陈庆文借用张某癸之名向某某信用社申请贷款，并于同月21日，从该社贷出钱款人民币6万元予以挪用。上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证实：1、书证农户借款申请审批书、借款合同、最高额保证合同证实，2007年6月19日，张某癸以进货用款为由申请贷款6万元，提供保证人张某子，陈庆文作为第一责任人并参与资信调查。张某癸年收入16万，家庭总资产30万。同年6月21日，张某癸与巨野县农村信用合作联社签订借款合同，借款金额人民币5万元。2、鉴定意见菏泽市公安局刑事科学技术研究所菏公物鉴（文）字（2014）060040号文件检验鉴定意见书证实，合同编号为2007＊＊的借款合同上借款人“张某癸”、保证人“张某子”的签名不是陈庆文所签。3、证人证言（1）张某癸证实，其没在某某信用社贷过款，合同编号2007＊＊的信用社借款合同中，借款人张某癸的签字不是其本人签的，借款手续内容也不真实，从未同意或授权他人在某某信用社贷款。（2）张某子证实，合同编号2007＊＊号的信用社借款合同是其在某某信用社为借款人张某癸担保贷的款。但是张某丙、陈庆文让其贷款的，说该笔贷款只是借用其名字贷款，贷款的本息由他们归还，其又借了张某癸的身份证，但没给张某癸说用他的身份证去贷款。该笔贷款是陈庆文使用的，其和张某癸都没使用该笔贷款。（3）张某丙（系陈庆文前夫）证实，合同编号为2007＊＊的信用社贷款是陈庆文用张某癸的名字在某某信用社贷的，被陈庆文经营工厂用了，这笔贷款是换约过来的。4、被告人陈庆文供述，张某癸2007年在某某信用社贷款6万元（合同编号为2007＊＊）是我冒用张某癸的名字在某某信用社贷的。冒用张某癸和张某子的名字，是为了能够贷出款，因为我本人不具备贷款资格。这笔贷款是我直接从某某信用社柜台上领取的现金，用于经营当厂子了。上述证据，经当庭举证、质证，能相互印证，本院予以确认。综上，被告人陈庆文所挪用资金，除案发前归还本金人民币6000元外，尚有本金人民币68.1万元及利息至今未归还。除上述证据外，公诉机关另出示了下列综合证据以证明相关案件事实：1、书证（1）巨野县农村信用合作联社的报案申请、巨野县经侦大队的受案登记表证实，2013年11月8日，巨野县信用联社向巨野县公安局报案称，该社职工陈庆文于2007年至2008年在某某信用社工作期间，作为第一责任人发放十余笔顶冒名贷款，共计人民币60多万元，至今尚未归还，给信用社造成重大损失，涉嫌骗取贷款，请求查处。（2）巨野县农村信用合作联社出具的工作证明证实，陈庆文任职情况。（3）被告人陈庆文的户籍信息证实，陈庆文，1964年2月2日出生，具有完全刑事责任能力。（4）巨野县农村信用合作联社出具的证明证实，自2010年初实行A／B岗责任分摊模式改革，以后新发放贷款不再实行第一责任人贷款制度。在未实行A／B岗责任分摊模式改革前，作为时任第一责任人，在发放贷款时有义务对借款人及担保人资产拥有、经营情况等进行科学严谨的考察和分析论证；贷款出现风险时，对向上级提供的贷款决策考察资料的真实性承担责任，并承担本人经办贷款的风险责任及承担贷款发放、管理、收回第一责任。（5）巨野县农村信用合作联社企业法人营业执照证实，巨野县农村信用合作联社为股份合作制企业。（6）巨野县信用联社出具的证明证实，本案12笔贷款，除李某乙贷款外，其他均是换约贷款合同，换约后，原来的老贷款手续与合同不再保留，故无法调取原始贷款合同，历年的换约及首贷日期，因山东信用联社对信贷管理系统进行了多次升级，只保留了近两年的换约记录，故首贷日期无法查找。2、证人证言（1）王某某（2012年至今任某某信用社主任）证实，陈庆文因在某某信用社工作期间顶冒名贷款六七十万元归自己使用，至今未归还，于2010年被解除劳务合同。（2）吕乙证实，其与陈庆文在某某信用社工作期间系同事，能够辨识陈庆文的笔迹。经其辨认涉案的借款契约中领款人签字都是陈庆文签的。（3）许某某（2007年3月至2010年12月任某某信用社外勤主任）证实，涉案的贷款中“许某某”的签名是其本人所签，因手续齐全，便签字了。（4）何某某（2006年2月至2009年12月任某某信用社主任）证实，涉案的贷款中“何某某”的签名是其本人所签，因手续齐全，便签字了。（5）伍某某（2005年5月至2008年11月任巨野县农村信用合作联社业务科长）证实，按照规定，农户贷款第一手资料的真实性由基层信用社负责。上述证据，经当庭举证、质证，证据真实合法，与本案具有关联性，能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人陈庆文利用职务上的便利，挪用本单位资金用于个人营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名成立。关于辩护人辩称，起诉书指控的12起犯罪事实均是换约而来，初贷情况不清，其中第一、九、十、十一、十二起贷款借款人均知情，其与陈庆文之间系民事法律关系，不应构成刑事犯罪事实，经查，虽然上述涉案贷款的借款人知悉贷款的情况，但其本身没有贷款的需求，贷款手续内容不实，其贷款行为均是在被告人陈庆文的操作下完成，贷款行为只是被告人陈庆文挪用本单位资金的手段方式，且在卷证据材料未显示借款人与被告人陈庆文之间存在民事借贷关系，辩护人亦未提供相关证据予以证实其主张，公诉人提供的证据经当庭举证、质证，被告人陈庆文挪用资金的事实清楚，证据确实充分，故辩护人的该辩护意见，本院不予采信；关于辩护人辩称被告人陈庆文当庭自愿认罪，案发后如实供述自己的罪行，应从轻处罚，经查与本案事实相符，本院予以采信，对被告人陈庆文可酌情从轻处罚。被告人陈庆文挪用的巨野县农村信用合作联社信贷资金人民币68.1万元，应予退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：一、被告人陈庆文犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月4日起至2018年4月3日止。）二、责令被告人陈庆文退赔巨野县农村信用合作联社经济损失人民币68.1万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  李太平审 判 员  唐存平人民陪审员  杜昌喜二〇一四年十二月十二日书 记 员  姚永真