昆明市五华区人民法院刑 事 判 决 书（2018）云0102刑初884号公诉机关昆明市五华区人民检察院。被告人余斌，男，1983年8月26日出生，汉族，重庆市人，中专文化，无业，户籍所在地重庆市江**。2009年2月19日因犯非法拘禁罪被重庆市江北区人民法院判处拘役三个月，2009年3月4日刑满释放；2013年5月31日因犯容留他人吸毒罪被重庆市江北区，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。2017年12月16日因涉嫌诈骗罪被昆明市公安局五华分局刑事拘留，2018年1月22被逮捕，现羁押于昆明市五华区看守所。辩护人陈欢欢、谢蓓，云南凌云律师事务所律师。被告人张成诚，男，1995年1月23日出生，汉族，重庆市人，高中文化，无业，户籍所在地重庆市江**。2017年12月16日因涉嫌诈骗罪被昆明市公安局五华分局刑事拘留，2018年1月22日被逮捕，现羁押于昆明市五华区。辩护人陈子昌，云南万成（寻甸）律师事务所律师。被告人熊某某，男，1998年4月5日出生，汉族，四川省大英县人，小学文化，无业，户籍所在地四川省遂宁市大英县。2017年12月16日因涉嫌诈骗罪被昆明市公安局五华分局刑事拘留，2018年1月22日被逮捕，现羁押于昆明市五华区。被告人黄某某，男，1988年8月2日出生，朝鲜族，重庆市人，初中文化，无业，户籍所在地重庆市渝**。2007年11月23日因犯运输毒品罪被成都市成华区人民法院判处有期徒刑七年，并处罚金人民币5000元，2012年7月30日减刑释放。2017年12月16日因涉嫌诈骗罪被昆明市公安局五华分局刑事拘留，2018年1月22日被逮捕，现羁押于昆明市五华区。辩护人屈云霞，云南尚祥律师事务所律师。昆明市五华区人民检察院以五检公一刑诉（2018）713号起诉书指控被告人余斌、张志诚、黄某某、熊某某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年7月5日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。昆明市五华区人民检察院指派检察员赵星月出庭支持公诉，被告人余斌、张成诚、黄某某、熊某某及辩护人陈欢欢、陈子昌、屈云霞到庭参加诉讼。庭审中，被告人及辩护人均未提出回避申请。本案因补充证据，2018年9月14日昆明市五华区人民检察建议延期审理，同年10月14日建议恢复审理。2018年12月25日因案情重大，报请昆明市中级人民法院延长审限三个月。2019年2月11日昆明市五华区人民检察院建议延期审理，同年3月11日恢复审理。本案现已审理终结。昆明市五华区人民检察院指控：2017年10月至12月期间，被告人余斌伙同张成诚、熊某某、黄某某等人，在无金融资质的情况下，在本市五华区滇缅大道韵景小区1908室、五华区滇缅大道云安阳光城11栋1204室等地，以无需抵押车辆、安装GPS后就可以将车开走等理由，吸引客户办理车辆小额质押贷款。客户到达后，余斌安排张成诚、熊某某、黄某某等人与客户进行商谈，口头承诺虽是汽车质押合同，但车辆安装GPS后，就可以将质押车辆交由客户开走。客户与其签订汽车质押合同及承诺书、借条等之后，扣除风险保证金并放款，贷款到账后，并要求客户交纳利息、中介费、平台费、GPS安装费等费用，并将客户质押的车辆开走安装GPS。接着又以客户车辆安装不了GPS、安装了GPS以后没有信号等借口，要扣押客户车辆，导致客户为了拿回车辆而主动要求违约，并按照余斌等人的要求支付违约金、停车费等费用，诈骗钱款。具体如下：1、2017年10月24日，被害人冉某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币53100元。因安装不了GPS，其向对方支付了65000元及2000元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币13900元。2、2017年11月10日，被害人王某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币27840元，后其又取款支付给对方各项费用5400元。因安装不了GPS，其向对方支付了40000元及1600元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币19160元。3、2017年11月10日，被害人郝某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币35000元，后其又取款支付给对方各项费用7900元。因安装不了GPS，其向对方支付了50000元后取回车辆。其实际被骗取人民币22900元。4、2017年11月15日，被害人黎某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币240000元，后其又取款支付给对方各项费用12800元。为了安装GPS，其向对方支付了2000元加班费，后又因安装不了GPS，其向对方支付了269000元后取回车辆。其实际被骗取人民币43800元。5、2017年11月16日，被害人龙某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币35000元，后其又取款支付给对方各项费用6000元。因安装不了GPS，其向对方支付了40000元及200元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币11200元。6、2017年11月22日，被害人郭某1在本市近华浦路易门大酒店附近的茶室内通过上述方式与张成诚签订贷款合同，实际到账人民币14000元，后其又取款支付给对方各项费用5000元。因安装不了GPS，其向对方支付了23000元及1500元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币15500元。7、2017年11月24日，被害人秦某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币27115元。因安装不了GPS，其向对方支付了45000元及2000元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币19885元。8、2017年11月26日，被害人罗某1在本市云安阳光城通过上述方式与张成诚签订贷款合同，实际到账人民币49000元，后其又取款支付给对方各项费用5750元。因安装不了GPS，其向对方支付了67000元后取回车辆。其实际被骗取人民币23750元。9、2017年11月28日，被害人刘某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币28000元，后其又取款支付给对方各项费用5850元。因安装不了GPS，其向对方支付了40000元及1500元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币19350元。10、2017年11月30日，被害人彭某1在本市云安阳光城通过上述方式与张成诚签订贷款合同，实际到账人民币21000元，后其又取款支付给对方各项费用3650元。因安装不了GPS，其与对方协商，对方让其支付25000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币7650元。案发后，彭某1退回收到的人民币16850元，公安机关发还其抵押车辆。11、2017年11月30日，被害人吕某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币56000元，后其又取款支付给对方各项费用10700元。为了安装GPS，其向对方支付500元红包。后因安装不了GPS，其与对方协商，对方让其支付62000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币17200元。案发后，吕某1退回人民币50000元，公安机关发还其抵押车辆。12、2017年12月1日，被害人肖某1在本市韵景小区通过上述方式与张成诚签订贷款合同，实际到账人民币140000元，后其又取款支付给对方各项费用15680元。因安装不了GPS，其向对方支付了200000元及2800元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币78480元。13、2017年12月1日，被害人聂某1在本市韵景小区通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币140000元。因安装不了GPS，其向张成诚支付了190000元后取回车辆。其实际被骗取人民币50000元。14、2017年12月1日，被害人李某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币21000元，后其又取款支付给对方各项费用6074元。后因安装不了GPS，其与对方协商，对方让其支付21000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币6074元。案发后，李某1退回人民币14926元，公安机关发还其抵押车辆。15、2017年12月1日，被害人何某1在本市韵景小区通过上述方式与张成诚签订贷款合同，实际到账人民币96000元，后其又取款支付给对方各项费用18000元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，微信支付给张成诚人民币3000元，最终与对方协商，对方让其支付81000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币6000元。案发后，何某1退回人民币75000元，公安机关发还其抵押车辆。16、2017年12月1日，被害人钱某1在本市云安阳光城通过上述方式与熊某某签订贷款合同，实际到账人民币210000元，后其又取款支付给对方各项费用44000元。为了安装GPS，其按黄某某要求微信转账2000元，后因黄某某向其谎称安装不了GPS，需要支付升级费、家访费，其通过微信分别支付了人民币1320元、3000元。其为了拿回车，最终与对方协商，对方让其支付225000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币65320元。案发后，钱某1退回人民币159680元，公安机关发还其抵押车辆。17、2017年12月2日，被害人陈某1在本市韵景小区通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币23000元，后其又取款支付给对方各项费用7000元。因安装不了GPS，其向对方支付了41000元给张成诚后取回车辆。其实际被骗取人民币25000元。18、2017年12月3日，被害人林某1在本市云安阳光城通过上述方式与张成诚签订贷款合同，实际到账人民币70000元，后其又取款支付给对方各项费用8000元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，对方让其支付100000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币38000元。案发后，林某1退回人民币62000元，公安机关发还其抵押车辆。19、2017年12月3日，被害人杨某1在本市云安阳光城通过上述方式与熊某某签订贷款合同，实际到账人民币35000元，后其又取款支付给对方各项费用7950元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，对方让其支付50000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币22950元。案发后，杨某1退回人民币27050元，公安机关发还其抵押车辆。20、2017年12月5日，被害人胡某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币127500元，后其又取款支付给对方各项费用18940元。因安装不了GPS，其向对方支付了173000元后取回车辆。其实际被骗取人民币64440元。21、2017年12月5日，被害人金某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币70000元，后其又取款支付给对方各项费用9910元。后因安装不了GPS，其为了拿回车辆，对方让其支付70000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币9910元。案发后，金某1退回人民币60090元，公安机关发还其抵押车辆。22、2017年12月5日，被害人张某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币56000元，后其又取款支付给对方各项费用10900元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，对方让其支付80000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币34900元。案发后，张某5退回人民币44700元，公安机关发还其抵押车辆。23、2017年12月7日，被害人蔡某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币24500元，后其又取款在支付给对方各项费用7500元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，对方让其支付35000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币18000元。案发后，蔡某1退回人民币17000元，公安机关发还其抵押车辆。24、2017年12月11日，被害人顾某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币56000元，后其又取款支付给对方各项费用6896元。因安装不了GPS，其向对方支付了70000元后取回车辆。其实际被骗取人民币20896元。25、2017年12月11日，被害人张某2在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币19000元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，对方让其支付30000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币11000元。案发后，张某2退回人民币19000元，公安机关发还其抵押车辆。26、2017年12月12日，被害人施某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币42000元，后其又取款支付给对方各项费用8000元。因安装不了GPS，其向对方支付了55000元后取回车辆。其实际被骗取人民币21000元。27、2017年12月12日，被害人蒋某1在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币21000元，后其又取款支付给对方各项费用4450元。因安装不了GPS，后其又支付了27000元及1000元停车费后取回车辆。其实际被骗取人民币11450元。28、2017年12月12日，被害人杨某2在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币21000元，后其又取款支付给对方各项费用5950元。因安装不了GPS，其向对方支付了32500元后取回车辆。其实际被骗取人民币17450元。29、2017年12月13日，被害人李某2在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币60000元，后其又取款支付给对方各项费用14660元。为了安装GPS，其支付给对方1000元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，对方让其支付75000元方可取回车辆。其实际将被骗取人民币30660元。案发后，李某2退回人民币45000元，公安机关发还其抵押车辆。30、2017年12月14日，被害人李某3在本市云安阳光城通过上述方式签订贷款合同，实际到账人民币28000元，后其又取款支付给对方各项费用4100元。后因安装不了GPS，其为了拿回车，支付给对方37000元后取回车辆。其实际被骗取人民币13100元。被告人余斌涉案金额共计人民币758925元，其中20起未遂，未遂金额人民币267664元；被告人张成诚涉案金额共计人民币219380元，其中7起未遂，未遂金额人民币51650元；被告人熊某某参与2起未遂，涉案金额共计88270元；被告人黄某某参与1起未遂，涉案金额65320元。被告人余斌、熊某某于2017年12月15日在本市五华区滇缅大道云安阳光城被公安机关抓获；被告人张成诚、黄某某于2017年12月16日在本市五华区春城慧谷小区被公安机关抓获。案发后，公安机关共计扣押涉案赃款共计人民币734731元，从刘某3处扣押人民币47000元；扣押其它车辆七辆。公诉机关认为应以诈骗罪追究四名被告人的刑事责任，并提出在本案中被告人余斌系组织、指挥者，应对其参与、组织和指挥的全部犯罪承担刑事处罚责任；被告人张成诚是积极参与者，实施本案多起犯罪行为；被告人黄某某、熊某某均听从余斌安排实施犯罪行为，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人余斌对公诉机关指控的罪名无异议，但对事实提出被告人熊某某、黄某某是听从其安排指挥工作的，而被告人张成诚系单独作案，是用自己的钱放贷款，与其无关，只是共用办公室。被告人张成诚对公诉机关指控的罪名无异议，对事实提出所有犯罪行为都是被告人余斌安排自己去做的，其只是在公司上班，指控中有部分自己并未参与，其中有一笔叫陈某2的贷款表示不清楚，不应承担责任。被告人熊某某、黄某某对公诉机关指控的事实及罪名无异议，均提出只是在公司上班，听从余斌的指挥安排做事，请求法庭从轻处罚等辩解及辩护意见。被告人余斌的辩护人提出起诉书指控中第6、8、11、12、13、15、16、17、21、23、26、29起与被告人余斌无关，不应承担责任；第3、22、25起事实不清，证据不足，不应认定为犯罪。诈骗金额应该是依据实际放贷资金来认定；宝象车贷公司的放贷金额可能存在业务上相互帮助的情况，被告人张成诚与被告人黄某某都陈述有另外一个诈骗公司，扣押笔录中有从魏某某处扣押车辆证件都不是余斌案子的，应当区分出来，从指控金额中予以扣除；本案中有些金额证据不足，不能单靠被害人一方提供的证据来认定；停车费没有停车收据或银行流水，不是常规费用，不应该认定为诈骗金额；红包实际上是私底下发的，收取的金额也未汇集到余斌那里，不应该认定为余斌的诈骗金额；公诉人认定为未遂的金额，即被告人被抓获之后业务员联系客户还款的金额，不应该计算在诈骗金额内；综上被告人余斌的诈骗金额应该是244331元，请求法庭考虑实际情况对被告人余斌从轻或减轻处罚等辩护意见。被告人张成诚的辩护人提出诈骗金额有异议，第6、12起的停车费，除了受害人的陈述，没有其他证据证实被告人收过这笔费用，不予认可；本案诈骗的方式不是被告人张成诚提出的，款项的发放及持有均不是被告人，被告人只是听从公司安排，领取工资，在犯罪中起辅助作用，应当认定为从犯；被告人如实供述，有坦白情节，系初犯、偶犯，请求法庭从轻处罚等辩护意见。被告人黄某某的辩护人提出本案应当区分主从犯，被告人黄某某只负责开车，不是实际负责人，不应该对全部诈骗金额承担责任；且犯罪情节较轻，又系犯罪未遂，当庭自愿认罪，悔罪态度好，请求法庭从轻或减轻处罚并适用缓刑等辩护意见。经审理查明事实与公诉机关指控一致，另查明，案发后，公诉机关向本院移交涉案项款人民币852281元及其它车辆七辆。以上事实，有公诉机关、辩护人当庭宣读和出示并经庭审质证的以下证据：一、被告人户籍证明，前科材料，证实四名被告人的身份情况及被告人余斌，黄某某的前科情况。二、抓获经过，证实被告人余斌、熊某某于2017年12月15日在本市五华区滇缅大道云安阳光城被公安机关抓获；被告人张成诚、黄某某于2017年12月16日在本市五华区春城慧谷小区被公安机关抓获。三、供述材料（1）被告人余斌的供述，称以前在重庆做汽车抵押贷款，于2017年10月来昆明，照搬了重庆的做法搞汽车抵押贷款，刚开始是在韵景小区办公，后来在五华区滇缅大道云安阳光城11幢1204室办公，公司没有执照和名称。黄某某和彭某4都是以前在重庆就认识的，其他人都是朋友相互间介绍来的。刘某5和张某8是负责财务，黄某某负责保管车钥匙，吴某、熊某某、张某6、黄某1、曹某、陈某4、张某7、彭某4、曾某、张成诚都是由我临时安排工作，可以谈合同和签合同，也可以开车。公司也没有专门培训，只是有客户来时让他们在旁边看着，学习一下办理的过程。用于贷款的资金有150万都是我出的，我都转到罗某4的账户下用于放款收款。我们只办理汽车抵押贷款，并且口头承诺客户不抵押车辆，除非有风险的才抵押车。根据客户的车辆情况谈贷款数额，公司员工以个人名义与客户签订汽车质押合同、借条、收条、客户承诺书，签好合同后就放款给客户，并向客户称车辆要装GPS，要收取1200元不等的安装费，其实都没有去装，又谎称由于车辆的原因无法安装GPS，要将车质押在公司，客户不愿意抵押车辆，想拿回车就按合同违约处理，扣除保证金和多收利息，实现利益最大化。（2）被告人张成诚的供述，称公司通过中介和他人介绍客户来办理贷款，余斌是公司负责人，全部人都由余斌指挥安排工作。刚到公司是陈某4教我办理贷款业务的。先向客户介绍抵押贷款的条件，然后以个人名义与客户签订汽车质押合同、借条、收条、客户承诺书，签完后余斌或陈某4就发放贷款，并对客户说车要开去装GPS，公司开车的人就把车开到春城慧谷小区地下车库，其实并没有去安装GPS。过后开车的人就会向客户要红包和好处费说是装GPS的加班费，要到的红包交给刘某5由公司统一管理。还与客户说由于车辆自身原因装不了GPS，要将车抵押扣在公司，让客户先用着贷款，但大多数客户想要回车辆，就会选择违约，提前还款，我们就可以按合同扣风险保证金、违约金和利息等。陈某4教我不要主动和客户讲提前还款，要让客户自己提出，目的就是让客户违约。余斌和我说要尽量收客户的红包，就以装GPS、加班费为由要红包，收到红包的钱转给刘某5，我收过两个红包1000元和500元，我还替黄某某收过一个500元的红包。（3）被告人熊某某的供述，称2017年11月2日经人介绍来到云安阳光城做私人借款，公司没有名称，余斌是负责人，还有张成诚、张某7、张某8等人。韵景小区是公司以前的办公点后来到了云安阳光城。借款人是通过中介或者自己找来的，我们先了解客户需要借多少钱，让其提供证件并复印留存，并与客户谈利息和风险保证金，装GPS等事项，签订合同后就放贷款，后来又以装不了GPS为由扣下借款人的车。放的贷款由余斌出。我在公司只是负责开门、扫地和跑腿，我也与借款人签过合同和承诺书，客户违约时还的钱我也收过，我签过两份抵押借款合同，客户是钱某2和杨某3。（4）被告人黄某某的供述，称2017年12月初，我经介绍来到公司上班，他们都叫我黄某3。我的主要工作就是将客户的车开到指定车库保管，并收好钥匙，接到通知开车归还客户等。我的工作是余斌和陈某4安排的，接到他们的电话我就把车开到春城慧谷小区地下车库，车钥匙交给熊某某保管，取车也是接到通知去开车交给客户。余斌是整个团队的负责人安排所有人工作，管理人员是陈某4、帅文杰、英姣姣、熊某某、罗某4、刘某5，其他都是一般工作人员。签订合同与谈违约的一般都是同一人，主要是陈某4、吴某、曾某、张成诚、彭某4、余斌、曹某、熊某某、黄某2。张某8和刘某5是公司的财务。吴某主要负责开车，我主要是保管车辆，有时余斌也会安排我其它工作。向客户称装GPS就是个借口，目的是为了多收客户的钱，实现利益最大化，一方面以装GPS收费，一方面迫使客户违约，将车辆扣在公司，让客户还借款后才还车辆。四、其他涉案人员的陈述（1）吴某的陈述，称公司是由余斌和陈某4与客户签订合同，他们不在时我会以个人名义与客户签订合同，合同中的贷款都是余斌出的，我经手的车都开去停车场，然后把钥匙交给余斌，客户就会打电话给我，我就说装GPS需要排队，并让客户发红包或者买烟，后来又说要抵押车辆，客户为了要回车就选择违约，提前归还借款，支付合同规定的违约金。（2）陈某4的陈述，称2017年10月28日我到云安阳光城的公司上班，公司没有名称，有十多个人，都是以个人名义签订借款合同。余斌是负责人，其他人的职责不清楚，我只认识吴某、刘某6、张某7。张某8是我媳妇，我介绍她进公司上班的，负责整理资料。黄某3（黄某某）、彭某4、“东北”（张某6）是司机专门开车的。我是公司驾驶员，但从来没有开过车去装GPS，余斌让我在合同上签字我就签，我只与一个叫宋德果的客户签过合同。（3）张某6的陈述，称公司的人都叫我“东北”，在云安阳光城借贷公司上班，主要负责接客户和送客户。公司就是谈汽车抵押借款，合同签字后放款，客户把车给我们抵押。合同内容是质押合同、借条、收条和承诺书。公司人员我见过十个左右，其中余斌是负责人，所有事情他说了算，吴某、刘某5、陈某4是谈合同的，黄某3、张某7负责开车，其他人就不清楚了，车辆是否装GPS不清楚。（4）曹某的陈述，称我在余斌的借贷地点帮他开门接人送人，不知道汽车质押合同、承诺书的内容，具体借款是客户与余斌谈。（5）张某7的陈述，称我于2017年11月底到云安阳光城工作，公司没有名称，是做车辆抵押贷款的，借款的来源是余斌和陈某4的钱。我负责开车打杂，接余斌、陈某4、黄某3到公司上班，客户签订合同后，我把客户的车开给黄某3、吴某、熊某某去装GPS，其它事不清楚。公司每天早上都要开会，由余斌和陈某4安排工作，余斌还会和装GPS的人说找客户要红包，能要多少要多少，上交刘某5，要抽烟也是找客户要，我不知道为什么这么做。（6）张某8的陈述，称云安阳光城的贷款公司余斌是负责，所有事情余斌说了算，每个人的分工也是余斌分配。余斌和陈某4与客户谈借款，刘某5负责财务管理，我负责帮客户签订借款合同和报销费用，并统计业务给余斌看，还有购买公司用品。黄某1、吴某、曹某、熊某某、张某7、张某6、曾某、彭某4、黄某某负责合同到期后收款。大概有五十个客户签订过借款合同。云安阳光城11栋1204室是刘某5租的，付了三个月租金和押金给房东，余斌安排刘某5转了6100元的租金给我，我又转给房东。（7）刘某5的陈述，称是余斌约我来昆明做小额信贷的，余斌是公司负责人，每个人的工作都是他安排。我主要负责财务，余斌安排我记账，管理客户借款、扣除利息、预支生活费和报账等工作。云安阳光城的办公地点是余斌让我签的租房合同。汽车质押合同由我和张某8打印出来指导客户签订，放贷的资金从哪里来我不清楚，我不参与谈合同，只负责财务。抵押的车辆由吴某、陈某4、张某7开走，曹某、吴某、熊某某负责后期收款，余斌也会安排其他人谈合同和签订合同。车的停放地点我不清楚，车辆装GPS也不清楚。五、指控诈骗的事实（一）第一起指控事实：（1）被害人冉某2的报案材料及陈述称，2017年10月24日我因需要贷款，经人介绍来到青年路某远大厦，一个姓唐的和我谈，贷款8万元，把车装一个GPS就可以，利息每个月1200元，押20000元的保证金、平台中介费和GPS费等共6900元，签了合同就到云安阳光城进行支付，一个姓刘的男子接待了我，转了53100元到我建行卡里，并把我的车开去装GPS，说是第二天就还车给我。第二天我没有等到电话，我就打电话给姓刘的男子，他不见我，到了晚上七八点，一个姓余的男子来见我，说是车装不了GPS，要把车扣下，我表示不贷款了拿回车，对方要求我退还8万，我觉得不公平就发生了争执。后来我退了7万元，其中2000元是停车费，他们收到钱后就撕了相关合同。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认，被告人余斌就是告诉我装不了GPS，不能贷款的人，打我的人是陈某4（另诉）。（3）银行交易明细及通话清单，证实：2017年10月24日被害人冉某3的银行卡收到转账人民币53100元，2017年11月4日，11月12日多次微信转款共计65000元和停车费2000元拿回车，扣除收到贷款51300元，共计被骗人民币13900元。（二）第二起指控事实：（1）被害人王某2的报案材料及陈述称，2007年11月10日我和朋友到云纺商业中心办理贷款，后来在云安阳光城办理了4万元的车辆抵押贷款合同，利息为1.7%，还要扣除10000元的风险保证金、装GPS费1200元、手续费1600元，之后我就收到27840元的贷款，他们就让我去银行取钱交5400元的其它费用。之后说要给车装GPS，第二天还我车，到了11日我去拿车对方说车辆装不了GPS，让我去银行征信报告和银行流水，打好征信后又说我的征信不好要扣车，我不同意，就让我退款，到16日我通过银行转账40000元给对方，才让我去西三环附近的小区停车场取车，并交了1600元的停车费。（2）辨认笔录及照片，证实被害人辨认出被告人余斌和熊某某，熊某某就是接待办理贷款的人。（3）被告人熊某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（4）银行交易明细和通话清单，证实2017年11月10日被害人银行卡收到转账27840元，同日取款6000元；2017年11月16日转出至罗某4账户40000元和支付停车费1600元，才拿回车，扣除收到贷款22440元，实际被骗人民币19160元。（三）第三起指控事实：（1）被害人郝某2陈述称，2017年11月10日因为急需贷款，到志远大厦的贷款公司办理，后把我介绍到云安阳光城小区的放贷公司，签订了车辆质押合同，说只要装了GPS就可以将车开走，不用抵押车辆，按揭的车也可以办理贷款。我就签了合同、承诺书、交纳了风险担保金、收条和收据。11月10日我贷了5万，扣除15000元的保证金和查档费、GPS安装费和中介费7900元，实际收到27100元。后来又说车装不了GPS心须扣车，我为了开回车只有还款，通过取现和转账给了对方50000元开回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认余斌就是自称老板和签合同的人，张某8就是收了相关费用的人，张某7是自称股东的人。(3）银行及支付宝转账材料，证实2017年11月10日被害人银行帐户收到转账27840元，同日取款6000元；2017年11月16日汇款到罗某4帐户40000元及现金10000元，赎回车辆，实际被骗人民币22900元。（四）第四起指控事实：（1）被害人黎某2的报案材料及陈述称，我因需要周转资金到志远大厦办理贷款，2017年11月15日志远大厦的人带我到了云安阳光城，是由张某8接待我的，介绍了相关贷款流程后，余斌说我的车可以贷款40万，我决定贷30万元，我确定不用抵押车后就签了合同、承诺书、借条和收条。我收到24万元贷款后，车就拿去装GPS，我支付了安装费、手续费、第一个月的利息，加班费2000元，共计14800元，后来他们说装不了GPS，就一直拖着不给我车，让我违约或者扣车，我为了拿回车就还了27万赎回了车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认余斌是谈合同的人，黄某某是开走车的人，熊某某是还车的人；收到款后付的利息和手续费是转给了张某8；刘某5、吴某、陈某4、曹某都参与了。（3）被告人熊某某、黄某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与。（4）贷款材料、通话清单、手机聊天记录、收还款记录、收条、视频，证实2017年11月15日收到转账240000元，支付加班费2000元，实际收到贷款225200元。11月17日转账给罗某4账户26万元，取款9000元给曾某，赎回车辆，实际被骗人民币43800元。（五）第五起指控事实：（1）被害人万某的报案及陈述称，2017年11月16日，我通过他人介绍来在志远大厦办理车辆贷款，我贷款5万元，不用抵押车，出1200元装GPS，扣除风险保证金15000元，中介和查档费等，并带我到了云安阳光城11栋1204室，一个叫余斌的接待我，说GPS两三个小时就装好，之后我就签了质押合同、收条、承诺书，我收到35000元的贷款。第二天他们说装不了GPS要押车，为了拿回车我付了40000元给对方，并支付200元的停车费。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认余斌与其签订贷款合同。（3）贷款合同，借记卡明细，借条，收条，承诺书，证实收到贷款35000元，扣除相关费用6000元，到手29000元，后以40200元赎回车辆，实际被骗取人民币11200元。（六）第六起指控事实：（1）被害人郭某2的陈述称，2017年11月22日我因需要贷款，来到云纺商业中心宝象车贷公司，后来到近华浦路××茶室，一个叫张成诚的拿合同给我签，我办理2万元的贷款，扣除相关手续费后，我收到了14000元贷款，张成诚又向我要了5000元的费用。23日他们说车装不了GPS，要扣车，拿回车就必须按违约处理，在12月8日我给了对方23000元和1500元停车费，烧了质押合同才拿回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出被告人余斌、张成诚参与犯罪，还辨认出吴某就是收了钱还车的人。（3）银行卡交易明细，证实2017年11月22日收到贷款14000元，同日转出5000元给对方，到手贷款9000元，以24500元赎回车辆，实际被骗取人民币15500元。（七）第七起指控事实：（1）被害人秦某2的报案材料及陈述称，2017年11月24日我到志远大厦办理贷款，后将我带到云安阳光城12楼一家贷款公司，我贷款45000元，扣除费用只得到27115元，后他们将车开去装GPS，第二天就说装不了GPS，要抵押我的车，到了11月27日我还了45000元，又交了2000元的停车费，才取回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出被告人余斌是指导其签合同的人，还辨认出吴某是具体办理的人。（3）交易明细清单和通话记录，证实11月24日收到贷款27115元，支付2000元的停车费，后支付45000元赎回车辆，实际被骗取人民币19985元。（八）第八起指控事实：（1）被害人罗某2的报案材料及陈述称，2017年11月26日我去云纺商业中心办理车辆贷款，之后到了云安阳光城1204房间，签订了合同后，对方将车开去装GPS，我收到了49000元，钱到账后我付了安装费和利息5750元，之后对方说车装不了GPS，要抵押车，为了要回车，就付了67000元给对方。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出张成诚与其签合同，曹某是开车装GPS和还车给我的人。（3）银行交易明细，证实11月27日收到49000元，同日微信支付对方相关费用5750元，到手贷款43250元，2017年12月15日手机转账给张成诚67000元赎回车辆。实际被骗取人民币23750元。（九）第九起指控事实：（1）被害人刘某2的报案材料及陈述，称2017年11月28日其到志远大厦办理贷款，经介绍来到云安阳光小区谈合同，签了合同后，收到了28000元的贷款，支付了5850元的相关费用，对方把车开去装GPS，第二天又说装不了，要扣车，11月30日我付了40000元和1500元停车费，才取回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认刘某5，张某6与其签订合同，余斌和吴某当时在房间，张某8是收钱的人。（3）银行交易记录、合同、借条和收据、录音，证实11月28日收到罗某4转账28000元，同日转出5850元给对方，到手22150元，后支付41500元赎回车辆，实际被骗取人民币19350元。（十）第十起指控事实：（1）被害人彭某2的陈述，称2017年11月30日我到西山区办理贷款，询问后一名男子将我带到云安阳光城，签了合同后我收到了21000元，我支付了3650元费用，对方将车开走去装GPS。12月1日对方说装不了，让我带着3万元去云安阳光城处理贷款，我没有去，12月14日对方又打电话让我去，12月16日对方说只要还25000元，将被骗取7650元。直到公安机关打电话让我说明情况，我才退了贷款拿回车。（2）交易明细和合同，证实2017年11月30日与张成诚签合同后，收到21000元，同日取出10000元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚与其签订合同，张某7是开走车的人。（4）扣押决定书及清单，发还清单，证实公安机关扣押被害人彭某216850元，将车辆发还。（十一）第十一起指控事实：（1）被害人吕某2的陈述，称2017年11月30日通过介绍来到云安阳光城办理车辆贷款，我贷款80000元，签字后我收到56000元，交给他们10700元手续费，并买了两条中华烟给对方，后对方将车辆开去装GPS，第二天一个叫黄某3的说装不了，要抵押车，并让我去银行打征信和交易流水，我开来后又说征信不好，还是要押车，之后一直在商量怎么还款拿回车，12月7日黄某3又打电话说发个红包就处理这个事，我就发了500元的红包给黄某3，之后就联系不上对方。后来我想拿回车，对方让我还62000元，要骗取17200元。后来我到公安机关退了50000元拿回车。（2）通话清单，聊天截屏、合同、银行交易明细，证实11月30日收到56000元，同日取出11000元，买烟680元；12月7日发红包500元给黄某3。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认陈某4是与其签订合同的人，黄某某是说无法装GPS的人，余斌是说要看我征信的人。（4）扣押决定书及清单，发还清单，证实公安机关扣押被害人吕某250000元，将车辆发还。（十二）第十二起指控事实：（1）被害人肖某2的陈述，称2017年12月1日我因需要资金到博信金融办理贷款，后将我带到韵景小区，一个叫张成诚的和我签订合同，我贷了20万，实际收到14万，并支付了15680元现金给对方，对方就把车开去装GPS，到了晚上都没有装好，我就提出退款取车，经协商后我给他们20万现金，并支付2800元的停车费。张成诚收了钱后撕了合同，我才拿回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚是与其签订合同和收钱的人，黄某某是将车开去装GPS的人，黄某1是查帐和收钱的人，吴某是谈违约的人。（3）被告人黄某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（4）银行交易明细，收款收据，承诺书，证实2017年12月1日收到140000元，同日取款17000元给对方，到手贷款124320元，2017年12月4日交给张成诚20万元的现金和2800元停车费赎回车辆。实际被骗取人民币78480元。（十三）第十三起指控事实：（1）被害人聂某2的陈述，称2017年12月1日我因资金需要，在韵景小区1908室办理贷款，与一个叫张成诚的签订了合同，到12月3日我没有收到贷款也没有见到车，我就报警了，12月4日我的卡上收到刘某3打的车款14万元,张成诚说要我退回250000元，我退了钱才取回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚是其签订合同的人，张某7是商量还款的人。（3）银行交易明细和收款收据，证实12月4日收到贷款140000元，同日支付190000元给张成诚赎回车辆，实际被骗取人民币50000元。（十四）第十四起指控事实：（1）被害人李某4的陈述，称2017年12月1日在云安阳光一茶室与张某7签订车辆抵押贷款合同，我收到贷款21000元，又支付了6074元，实际只拿到14926元，第二天去拿车，对方又说装不了GPS，让我提供银行流水和征信证明等，12月18日对方又打电话让我付钱21000元才拿回车，要骗我6074元，到12月20日公安机关通知我报案。我在公安机关退了14926元拿回车。（2）银行交易记录，合同承诺书，借条，证实2017年12月1日收到罗某4汇款21000元，同日转出6074元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认张某7是与其签订合同的人，熊某某也在场，陈某4是说装不了GPS并让我准备银行流水材料的人。（4）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人李某414926元，并将车辆发还被害人。（十五）第十五起指控事实：（1）被害人何某2的陈述，称2017年12月1日我到云纺商业区宝象金融公司贷款，介绍我到韵景小区与张成诚签订贷款合同，贷款12万，实际收到96000元，并支付了18000元的各种手续费，后来对方说无法装GPS，要扣车，我提出不贷款了，过几天对方让我还12万元，张成诚还让我转款4000元，12月14日又让我带81000元去赎回车，要骗我6000元，我没有退钱，后来公安机关就通知我退了75000元取回车。（2）抵押合同，承诺书，借条，交易记录，微信截屏，证实2017年12月1日收到解某汇款96000元，同日转出18000元；12月6日、7日微信转款3000元给张成诚。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚是与其签订合同的人，吴某是谈还款的人，何某4是开走车的人，熊某某签合同时在场。（4）被告人熊某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（5）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人何某275000元，并将车辆发还被害人。（十六）第十六起指控事实：（1）被害人钱某2的陈述，称2017年12月1日通过中介介绍，熊某某把我带到云安阳光城11栋1204室，签订了贷款合同我收到21万元贷款，并支付了44000元的手续费，对方就将车开去装GPS，到第二天对方还要交1320元装GPS，我通过微信支付后,还购买了两条中华烟，又转了3000元给对方，对方还是不还车，要让我还22.5万元，要骗我65320元，我没有同意。（2）质押合同，承诺书，借条，交易记录，微信截屏，证实2017年12月1日收到解某汇款210000元，同日转出44000元；12月2日、3日微信转款5000元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认熊某某是与其签订合同的人，黄某某是与其联系装GPS，并收取1320元和两条烟的人，刘某5是开走车的人。（4）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人钱某2159680元，并将车辆发还被害人。（5）价格鉴定结论未鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（十七）第十七指控事实：（1）被害人陈某2称，2017年12月2日我到宝象公司办理贷款，一个男子和我介绍贷款方式，并带我到了虹山韵景小区，是一个叫张成诚和一个脸上有疤的人接待我，我贷款35000元,签合同后他们把车开去装GPS，我卡上收到23000元，后来我取现7000元交手续费，还买了一条中华烟，等了好久都没有装好GPS，他们就让我再发600元的红包，就可以装的快些，后来还是不能装。让我要么还钱，要么扣押车，我转了41000元到张成诚账上，才拿回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚和余斌是与其签订合同的人，吴某和曹某也参与其中。（3）价格鉴定结论未鉴定出涉案香烟价格，红包无相关证据印证，不予认定。（4）银行交易明细，证实被害人的银行卡于2017年12月2日收到解某转账人民币23000元，同日取款7000元给对方，实际到手16000元。12月7日转账41000元给张成诚赎回车辆。实际被骗取人民币25000元。（十八）第十八起指控事实：（1）被害人林某2的报案材料及陈述，称2017年11月3日我到志远大厦办理贷款，一个姓熊的男子把我带到云安阳光城，我贷款10万元，实际到手62000元，支付了手续费，安装GPS费等8000元，还给了好处费1325元，后来装不了GPS，就要押车，我不同意，他们就让我还款10万元，骗我38000元，我没有那么多钱，车就押在他们那里。后来我在公安机关机关退了62000元拿回车。（2）银行交易记录，通话清单，借条，证实2017年12月3日收到罗某4转账7万元，同日转出7万元，并写了10万元的借条给张成诚，并发红包100元给张某7。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚和熊某某是与其签订合同的人，张某7是要红包和烟的人。吴某是谈还款的人，何某4是开走车的人。（4）被告人熊某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（5）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人林某262000元，并将车辆发还被害人。（6）价格鉴定结论无法鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（十九）第十九起指控事实：（1）被害人杨某3的报案材料及陈述，称2017年12月3日我到云安阳光城办理贷款，熊某某与我签合同，一个胖的男子在旁边一直催促我，后来他们就将车开去装GPS，我贷款50000元，实际到手35000元，并支付了安装费、手续费共7950元给他们。第二天他们说不能装GPS，要扣车或者还50000元，要骗我22950元，我就去找钱赎车。后来我在公安机关退了27050元拿回车。（2）质押合同、承诺书、借条、交易记录和通话记录，证实2017年12月4日收到罗某4转账35000元，12月5日转出7950元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认余斌和熊某某是与其签订合同的人。（4）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人林某327050元，并将车辆发还被害人。（二十）第二十起指控事实：（1）被害人胡某2的报案材料及陈述，称2017年12月5日我到云纺商业中心办理贷款，一名男子把我带到云安阳光城，吴某接待的我，我贷170000元，要扣除相关保证金42500元，我的卡上收到127500元，取了现金18940元给对方，车辆被开去装GPS，12月6日对方说装不了GPS，要让我给2000元好处费，因为我只有700元就给了700元，后来还是装不了，对方说要扣车，按合同来走，我想拿回车，他们说就是按违约处理，风险保证金和其它费用都不退，我就报案了。12月13日我到云安阳光城还款173000元，拿回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认吴某与其签合同，张某7、余斌和熊某某都在场。（3）被告人熊某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（4）抵押合同，承诺书，收条，借条，转账记录，银行交易明细，证实2017年12月5日收到转账127500元，同日取款19000元，到手贷款108560元，12月13日向吴某付款173000元赎回车辆。实际被骗取人民币64440元。支付700元红包无相关证据印证，不予支持。（二十一）第二十一起指控事实：（1）被害人金某2的报案材料及陈述，称2017年12月5日，我到茭菱路环城时代大厦，一名刘姓男子把我带到了五楼，交了500元车辆查询费后，又把我带到云安阳光城12楼的办公室签合同，我贷款10万元，手机提示收到70000元，并说要装GPS等费用，我就取现9910元给对方，到12月7日对方说无法装GPS，要扣车，并让我买了一条“印象”香烟，我提出还款拿回车，对方说要还105000元，我没有同意，到12月18日对方又说还70000元就还车，要骗我9910元，我就去找钱了。之后向公安机关退了60090元拿回车。（2）汽车抵押合同，借条，收条，承诺书，交易记录，证实2017年12月5日收到刘某3转款70000元，同日转出10000元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认吴某是与其签订合同的人，张某7，熊某某，张某6，张成诚都参与了。（4）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人金某260090元，并将车辆发还被害人。（5）价格鉴定结论无法鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（二十二）第二十二起指控事实：（1）被害人张某3的报案材料及陈述，称2017年12月5日，我和妻子经中介介绍来到云安阳光城办理车贷，对方看车后说可以贷8万，不用扣车，只要交保证金就可以，也没有仔细看合同就签了，我妻子银行卡上就收到了56000元的贷款，并让我们取了10900元的中介费、1200元GPS安装费、第一个月利息给他们。第二天对方说车装不了GPS，让我去银行打流水和征信，我照做后对方又说我征信不好，要把车押在对方公司，我不同意，对方就让我赔80000元，要骗我34900元，在协商过程对方还要我买两条“印象”烟，但最终也没有还车给我。后来我在公安机关退了44700元拿回车。（2）汽车质押合同，借条，收条，承诺书，交易记录，证实2017年12月5日收到罗某4转款56000元，被害人辨认出吴某是与其签订合同的人，余斌、曹某、刘某5是在云安阳光城见过的；张某6是带其到楼下取现金的人；张某7是收取中介费10900元的人；熊某某是让我买烟的人。（3）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人张某344700元，并将车辆发还被害人。（4）价格鉴定结论无法鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（二十三）第二十三起指控事实：（1）被害人蔡某2的报案材料及陈述；2017年12月7日我通过云纺一家金融公司介绍到云安阳光城11栋1204室办理了车贷，我贷了35000元，5000元交了风险金，到手只有24500元，后来又取了7500元手续费和介绍费，并用430元买了一条中华烟送对方，后来又说GPS装不了，要么扣车，要么还35000元，骗我18000元，我觉得不合理就没有拿车。之后在公安机关退了17000元拿回车。（2）质押合同，承诺书，借条，交易记录，证实2017年12月7日签合同后，收到转账24500元，同日转出7500元；（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认张成诚是与其签订合同的人，余斌和张某6当时也在场，熊某某是接我的人。（4）被告人张成诚未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（5）扣押决定书和发还清单，证实案发后公安机关扣押了被害人薛某17000元，并将车辆发还被害人。（6）价格鉴定结论无法鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（二十四）第二十四起指控事实：（1）被害人顾某2的报案材料及陈述，称2017年12月11日我到万达广场一中介公司办理贷款，就被带到云安阳光城一家车贷公司，余斌和程川云接待了我，并说不用扣车就可以贷款，我贷了80000元，要扣除24000元的保证金，签合同后我的卡上收到贷款56000元，又取出6896元手续费和中介费装GPS等。第二天余斌说我的车装了3个GPS，不能装了，我立刻打电话给卖车的4S店，车店说车是银行按揭贷款不存在装GPS，我听后就报警了。12月12日我支付了70000元给对方，才赎回车。（2）通话清单及银行交易明细，证实2017年12月11日收到56000元，支付费用6896元，归还70000元，实际被骗20896元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认张某6是与其签订合同的人，余斌、陈某4、刘某5是谈还款的人，张某7是开走车的人。（二十五）第二十五起指控事实：（1）被害人张某4的报案材料及陈述，称2017年12月11日我到志远大厦一家公司办理贷款，就带我到云安阳光城一家车贷公司办理，一男一女带我到了小区的茶室，我贷了30000元，是现金给我的贷款，扣除押金、风险违约金、GPS安装费、中介费、利息后到手只有19000元，他们就把车开去装GPS，到12日我去云安阳光城拿车，对方说装不了GPS，让我去银行打流水开征信证明，我说不办了把19000元还给他们，他们说不行，要还30000元，要骗我11000元，我就报警了。后来在公安机关退了19000元拿回车。（2）汽车质押合同、承诺书、收条和借条，证实签订合同后拿到贷款19000元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认出黄某某是让其还款的人、吴某是签订合同的人，刘某5和曹某也是参与其中的人。（4）被告人黄某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（5）扣押决定书及发还清单，证实被害人向公安机关退回19000元，领回在案车辆。（二十六）第二十六起指控事实：（1）被害人施某2称，2017年12月，我到云安阳光城办理贷款，一名女子与我谈合同，说可以贷款6万元，扣除保证金、利息等后，我的银行卡收到42000元的贷款，并把我的车开去装GPS，后来说装的人太多，让我发了600元的红包和两条烟给把我车开走的人，到第二天他们说装不了让我去银行打流水，打了流水后，他们说我有还款逾期，征信不好，要扣车，我不同意，他们让我还6万元，后来协商后我赔了55000元，才拿回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出吴某是谈贷款的人，张某7是开车装GPS的人，张某6是签订合同交给其现金8000元的人，张成诚是让我买烟和让我还55000元的人，黄某某是还我车的人。（3）被告人张成诚、黄某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（4）通话清单及银行交易明细，证实2017年12月11日收到42000元，支付相关费用8000元给对方，收到贷款34000元，后支付55000给吴某赎回车辆，实际被骗取人民币21000元。（5）价格鉴定结论无法鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（二十七）第二十七起指控事实：（1）被害人蒋某2的报案材料及陈述，称2017年12月15日我到云安阳光城办理贷款，我贷款30000元，扣除保证金、押金、中介费等，我的卡里只收到21000元，并让我取现金4450元给他们，并把车开去装GPS，第二天他们告诉我说车不能装GPS，让我还3万元才能拿回车，后来和他们协商后我还了27000元，并支付了1000元的停车费才拿回车，并让我买了两条中华烟给他们。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出余斌、陈某4是与其签订合同的人，曹某是开车装GPS的人，吴某是说装不了GPS的人，张某7是与我谈退款取车并收停车费的人。（3）价格鉴定结论，证实涉案中华烟无法进行价格认定，不予采信。（4）财产查询通知书和银行交易明细，证实2017年12月12日收到贷款21000元，后支付4450元相关费用，实际到手16550元，退还28000元给对方才拿回车辆，实际被骗取人民币11450元。（二十八）第二十八起指控事实：（1）被害人杨某4的报案材料及陈述，称2017年12月13日我到云安阳光城办理车贷款3万元，因为是不用扣车贷款，当天我就收到21000元，后来又说车无法装GPS，让我还款3万元，并支付停车费，200元的红包，后来我还了32500元、买了一条中华烟才拿回车。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出余斌是转款的人，何某4是收取现金的人，张成诚和吴某是签订合同及处理退款的人，张某7和黄某某是开车的人。（3）被告人张成诚、黄某某未对该起诈骗进行供述，且无其它证据认定其参与其中。（4）汽车质押合同书、承诺书、借条、收条和通话清单和银行交易明细，证实2017年12月13日收到贷款21000元，支付相关费用5950元，到手贷款15050元，后以32500元赎回车辆，实际被骗取人民币17450元。（5）情况说明，证实红包记录被删除，无其它证据印证，不予认定。（6）价格鉴定结论无法鉴定出涉案香烟价格，不予认定。（二十九）第二十九起指控事实：（1）被害人李某5的报案材料及陈述，称2017年12月13日到云安阳光城签订汽车质押合同，贷了8万元，扣除保证金我只收到6万元，贷款到我卡上后，我转给他们各种手续费和服务费共14660元，就把我的车开去装GPS，第二天又说我的车不能定位，要押我的车，并让我打银行流水和征信表等，我打好流水和征信表后，他们还是不给我车，多次协商都没有处理，让我还75000元，要骗我30660元，我就报案了。后来我在公安机关退了45000元拿回车。（2）财产查询通知书和银行交易明细，证实2017年12月13日收到贷款60000元，当日转出14660元。（3）辨认笔录及照片，经被害人辨认出余斌、陈某4是与其签订合同的人，曹某是开车装GPS的人，吴某是说装不了GPS的人，张某7是与我谈退款取车并收停车费的人。（4）鉴定结论，证实涉案中华烟无法进行价格认定的说明。（5）扣押决定书、清单及发还清单，案发后被害人向公安机关交纳45000元，发还被扣车辆。（三十）第三十起指控事实：（1）被害人李某6的报案材料及陈述，称2017年12月14日我在云安阳光城办理贷款，贷款4万元，扣除押金、手续费、安装GPS费用，收到贷款28000元，又微信转给对方4800元，就把车开走去装GPS，后来说装不上，要么一个月以后来开车，要么违约赔40000元，协商后我付了对方37000元，才把车开走。（2）辨认笔录及照片，经被害人辨认出陈某4是与其签订合同的人，黄某某是开车装GPS并称无法安装的人。（3）银行交易明细、汽车质押合同、承诺书、借条和收条，证实2017年12月14日签订贷款合同后收到贷款28000元，当日支付宝转出4100元给对方，实际收到贷款23900元。12月15日支付给彭祥富37000元拿回车辆。实际被骗取人民币13100元。六、证人刘某3、邱某1的证言，刘某3称警察在我住处查获的大量现金，是我姐姐通过手机银行转账给我的，我通过手机转给罗某4，罗某4再给我4万元现金。邱某1称向余斌公司贷款125000元，实际到手只有70550元，车辆被扣后要求多还贷款，对方被抓后，自己就把车开走了，所借的贷款也没有还。七、辨认笔录及照片，被告人余斌、张成诚、熊某某、黄某某对五华区云安阳光城1204室、韵景小区1908室、地下停车场进行了指认。八、扣押决定、扣押清单及情况说明，证实公安机关扣押涉案及未涉案被害人的案款人民币805281元；从证人刘某3处查获人民币47000元，因其无法说明现金来源，将该款予以扣押，共计人民币852281元；扣押车辆七辆，以上财物均移交本院。九、补充材料情况说明和支付宝转账照片，证实被害人龙某2的辨认笔录时间早于案发前是系笔误；被害人陈某2的询问笔录中侦查人员在笔录首页进行了签字；关于辨认笔录没有见证人，是因条件所限无法请到见证人到场；被害人郝某2向公安提交了支付宝转账记录照片。被告人余斌、张成诚、熊某某、黄某某对以上证据无异议，余斌提出郝某1的钱没有那么多，所贷款项也没有退还。张成诚提出其经手的合同钱都交给财务。熊某某提出自己没有经手过合同；四名被告人及辩护人均无证据向法庭提交。被告人余斌的辩护人提出以下质证意见：对第1、2、4、5、7、9、20、24、27、28、30起犯罪指控金额无异议；第3起证据中被害人郝某2的辨认笔录中没有见证人签字及未提供银行流水；第4起证据中被害人的辨认笔录中没有见证人签字及收条没有关联性，对贷款合同的真实性不予认可；第5起证据中被害人龙某2的辨认笔录中没有见证人及笔录形成时间在立案时间之前，签字明显不同；贷款地点不是被告人余斌辨认的作案地点；第6起证据中被害人郭某2是在宝象车贷公司贷款，放款人不是余斌而是解某，辨认贷款地点也不是被告人指认和作案地点；第8起证据中被害人罗某2收到贷款是解某放的而不是余斌，辨认笔录中未能辨认出余斌；第10起证据中被害人彭某2于12月16日还款25000元拿回车辆，余斌于12月15日被抓获，此起案件与余斌无关联，不应计入诈骗金额；第11、12、13、14、15起与被告人余斌没有关联性，不应认定。被告人张成诚的辩护人提出第17起证据中，被害人陈某2的陈述没有侦查人员签字，其合法性不予认可，也没有转账记录。公诉机关针对以上质证意见提出：关于辨认笔录，是侦查机关依法定程序进行收集，符合证据的三性特征；见证人公安机关出示了相关情况说明，应作为定案证据采用；第三起中关于支付宝转账凭证被害人庭后提交了相关证据予以印证；第四起中合同和收条的相对方是“陈拥平”，印证了在余斌的指挥安排下各员工以各自名义（包括真名和假名）进行业务谈判及签订合同，但贷款是出资方也就是余斌指定账户罗某4放款，诈骗金额存入罗某4账户；第五起中辨认笔录时间是属于笔误，侦查机关已经出具情况说明予以更正，虽然贷款地点不是余斌的办公地点，但从放款账户、供述及辨认笔录均能证实是余斌放款；第六起中贷款的放款人叫“解某”，但签订合同是余斌的同伙张成诚，被害人也辨认出余斌参与；第八起被害人辨认出自称“解某”的人就是张成诚，放款人也是“解某”，签订合同的地点是云安阳光城，是余斌放贷公司的办公地点；第十起中签订合同的时间是2017年11月30日，犯罪行为已经成立；第十一到十五起，签订合同的地点均是云安阳光城和韵景小区，均是余斌负责公司的办公地点，也是余斌手下员工签订的合同；第十七起被害人陈某2的询问笔录侦查机关对没有签字补充了情况说明，转款证明在补充证据卷银行交易明细证实放款是“解某”账户，退款是张成诚的账户。本院认为，公诉机关的质证意见符合本案客观事实，本院予以采信。故上述证据采证程序合法，内容客观真实，相互之间已形成证据锁链，可以作为定案依据。本院认为，被告人余斌、张成诚、黄某某、熊某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关的指控事实及罪名成立。被告人余斌是本案共同犯罪的组织者和指挥者，起主要作用，应当对其组织指挥的全部犯罪行为承担责任，诈骗金额共计人民币758925元，数额特别巨大，其中由于意志以外的原因，部分犯罪未得逞，系犯罪未遂，犯罪未遂金额为人民币267664元，且如实供述主要犯罪事实，涉案款项可以发还被害人挽回损失，可以对其减轻处罚。被告人张成诚在共同犯罪中积极参与，诈骗金额为人民币219380元，数额巨大，其中部分犯罪由于意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，未遂金额为人民币51650元，且当庭自愿认罪，如实供述犯罪行为，可以对其从轻处罚。被告人熊某某、黄某某诈骗金额为人民币88270元、65320元，因意志以外的原因未得逞，均系犯罪未遂，且当庭自愿认罪，如实供述犯罪行为，在共同犯罪中起次要及辅助作用，又系从犯，应当减轻处罚。关于被告人及辩护人所提意见，本院综合评判如下：（1）被告人余斌及辩护人所提部分犯罪与余斌无关、事实不清和证据不足的金额应扣除的观点，本院认为根据各名被告的人供述、被害人陈述、交易记录和辨认笔录，能相互印证被告人余斌是此犯罪的首要分子，起领导及组织作用，对于听从其安排的各被告人所犯罪行，应当承担全部刑事责任，本案因涉案人员较多，作案地点分散，但从查明事实来看本案指控的全部诈骗行为均是余斌所负责公司的人员实施，指控事实清楚，证据充分；所收红包和停车费是根据陈述和书证进行认定，对于无法印证的均没有指控，即此以上观点与本案查明事实不符，本院不予采纳。（2）关于案发后被害人退款的金额不应计入诈骗金额的观点，本院认为诈骗的犯罪行为已经完成，是由于被告人意志以外的原因犯罪未得逞，系犯罪未遂，但诈骗金额依法应当计入定罪金额，根据未遂情节进行量刑，对此观点亦不予采纳。（3）被告人张成诚所提第十七诈骗事实没有参与的辩解，公诉机关亦未在指控金额中认定；（4）被告人张成诚的辩护人所提停车费不应计入诈骗金额及从犯的观点，本院认为，在本案中被告人张成诚积极参与犯罪，起到了较大作用，不宜以从犯论处；但从全案证据来看，收取停车费是客观事实，对于有相关证据印证收取停车费的金额，应计入诈骗金额，故对以上观点，不予采纳。（5）被告人黄某某的辩护人所提适用缓刑的观点，本院认为被告人虽为从犯，但本案犯罪危害性较大，不宜适用缓刑，对此观点亦不予采纳。其它合理的辩解及辩护意见，本院在量刑时予以考虑。据此，本院根据被告人余斌、张成诚、熊某某、黄某某的犯罪事实、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人余斌犯诈骗罪，判处有期徒刑八年七个月，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月16日起至2026年7月15日止，罚金限判决生效后三个月内执行）。二、被告人张成诚犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月16日起至2022年9月15日止，罚金限判决生效后三个月内执行）。三、被告人熊某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月16日起至2019年12月15日止，罚金限判决生效后三个月内执行）。四、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年12月16日起至2019年9月15日止，罚金限判决生效后三个月内执行）。五、责令被告人余斌等人退赔被害人冉某2人民币13900元、王某2人民币19160元、郝某2人民币22900元、黎某2人民币43800元、龙某2人民币11200元、郭某2人民币15500元、秦某2人民币19885元、罗某2人民币23750元、刘某2人民币19350元、肖某2人民币78480元、聂某2人民币50000元、陈某2人民币25000元、胡某2人民币64440元、顾某2人民币20896元、施某2人民币21000元、蒋某2人民币11450元、杨某4人民币17450元、李某6人民币13100元；扣押车辆发还车主。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  何 燕人民陪审员  周如海人民陪审员  韦 昆二〇一九年五月五日书 记 员  侯迎春