文书内容江苏省宿迁市宿豫区人民法院民 事 裁 定 书（2020）苏1311民初1069号原告：韩小利，女1980年8月20日出生，居民，住江苏省宿迁市宿豫区。委托诉讼代理人：陈茂盛，江苏力豪律师事务所律师。委托诉讼代理人：钱倩，江苏力豪律师事务所律师。被告:肖磊，男，1987年6月5日出生，居民，住所地江苏省宿迁市宿豫区。委托诉讼代理人：李耀文，江苏承匠律师事务所律师。委托诉讼代理人：李帅，江苏承匠律师事务所律师。原告韩小利与被告肖磊民间借贷纠纷一案，本院于2020年4月9日立案受理后，依法适用简易程序公开开庭进行了审理。2020年5月11日第一次开庭，原告韩小利及委托诉讼代理人钱倩到庭参加诉讼，被告肖磊经本院合法传唤无正当理由未到庭参加诉讼；2020年6月28日第二次开庭，原告韩小利及委托诉讼代理人钱倩、被告肖磊到庭参加诉讼。韩小利向本院提出诉讼请求：1.请求依法判令被告肖磊偿还借款原告借款60万元及利息（利息以60万元为基数，按年利率24%自2019年11月5日日计算至实际给付之日）；2.案件受理费、律师费由被告负担；3.请求依法判令原告在自己的债权范围内对宿迁市宿豫区中通名仕嘉园52幢-501被拍卖、变卖价款内优先受偿。事实和理由：2019年11月5日，被告因个人需要向原告韩小利借款60万元，被告当天出具借条一份，并约定年利率24%，当日原告通过丈夫张某银行转账60万元给被告。2019年11月6日，原被告在宿迁市宿豫区不动产登记中心办理抵押登记，被告以其所有的宿迁市宿豫区为上述借款提供抵押担保。后被告仅向原告支付一个月利息12000元，余款本息至今未还。故提起本案诉讼。被告肖磊辩称，不认识韩小利夫妻，收到60万元，约定月息2分，借款当天还了12000元，用中通名仕家园52栋501室抵押。该案涉嫌套路贷，并提供肖磊与案外人陈某、“蔡蔡”(被告肖磊说名字是蔡某）、魏某函、金某小贷公司、沈某、“扶”(被告肖磊说名字是蔡某）、“五戒”等人的转账记录（详见证据材料）及情况说明一份。情况说明主要内容如下：贵院受理的韩小利诉本人民间借贷纠纷一案，本人认为属于套路贷，请求贵院依法将本案移交公安机关。具体情形如下：1、韩小利、程某、微信名为“蔡蔡（蔡蔡另外一个微信号名为“扶”）等人作为共同放贷人向本人出借款项，属于职业放贷人。本人一步步陷入程某等人设置的贷款圈套，在短短的半年时间从本金30万元涨到60万元，同时支付15万余元利息。详细的情况为：（1）2019年5月份，本人需要偿还杭州公司网贷29万元，通过网上认识程某，程某称可以借钱给我，本次借款本金为30万元，程某安排陈某向本人工商银行卡转账30万元，借款期限为2019年5月16日至2019年5月20日，本人偿还杭州网贷公司29万元，转账给微信名为“蔡蔡”利息6000元。2019年5月20日，偿还本金30万元，及利息36500元。合计偿还本金30万，利息42500元，利息标准为月息106.25%。            序号                时间              转款人                 收款人                金额                 备注                  1              2019年5月16日              陈景羲              肖磊              300000元              肖磊借款                  2              2019年5月16日              肖磊              “蔡蔡”              6000元              微信转账偿还利息                  3              2019年5月20日              肖磊              魏楚函              200000元              偿还本金                  4              2019年5月20日              肖磊              魏楚函              136500元              偿还本金及利息      （2）本人向陈某30万元借款到期后，程某等人安排宿迁市宿城区金某农村小额贷款有限公司向我出借40万元，以本人中通名仕房屋抵押，用于偿还陈某借款及利息。金某小贷公司于2019年5月20日向本人出借款项，本人每月支付利息6200元，借期自2019年5月20日至2019年9月2日。合计偿还本金40万元及利息21200元，月息1.55%。            序号                时间              转款人                收款人                金额                 备注                  1              2019年5月20日              金丰小贷              肖磊              400000元              肖磊借款                  2              2019年6月20日              肖真              金丰小贷              6200元              偿还利息                  3              2019年7月22日              肖真              金丰小贷              6200元              偿还利息                  4              2019年8月20日              肖真              金丰小贷              6200元              偿还利息                  5              2019年9月2日               肖磊                            2600元              偿还利息                  6              2019年9月2日               肖磊                            400000元              偿还本金      （3）本人向金某小贷公司借款到期后，程某等人安排本人向沈某借款50万元，本人以中通名仕房屋抵押，借期为2019年9月2日至2019年11月5日，收取本人45300元利息，月息4.53%。            序号                时间              转款人                收款人                金额                 备注                  1              2019年9月2日              沈明              肖磊              400000元              肖磊借款                  2              2019年9月2日              沈明              肖磊              2600元              肖磊借款偿还金丰利息                  3              2019年9月2日              沈明              肖磊              47400元              肖磊借款                  4              2019年9月2日              沈明              肖磊              30000元              肖磊借款                  5              2019年9月2日               肖磊              “扶”              30000元              还沈明利息                  6              2019年9月2日               肖磊              “扶”              7300元              还沈明利息                  7              2019年9月2日               沈明              肖磊              20000元              肖磊借款                  8              2019年9月2日               肖磊              “扶”              10000元              还沈明利息                  9              2019年9月3日              “扶”              肖磊              2000元              退还利息                  10              2019年11月5日              肖磊              沈明              200000元              偿还本金                  11              2019年10月5日              肖磊              沈明              200000元              偿还本金      （4）本人向沈某借款到期后，程某本人向沈某借款50万元，借期为2019年9月5日当天，让本人用支付宝扫描支付宝名为“五戒”的收款码，收取本人35300元利息，月息311.8%。因为“五戒”只是支付宝昵称，显示的姓名为X俊，手机号为13以^^^^55，信息不全。            序号                时间              转款人                收款人                金额                 备注                  1              2019年11月5日              程可              肖磊              500000元              肖磊借款                  2              2019年11月5日              肖磊              程可              10000元              支付宝偿还利息                  3              2019年11月5日              肖磊              “五戒”              10000元              支付宝偿还利息                  4              2019年11月5日              肖磊              “五戒”              10000元              支付宝偿还利息                  5              2019年11月5日              肖磊              “五戒”              5300元              支付宝偿还利息      （5）程某为了抽回本人资金，在2019年当天让本人向张某借款60万元，本人向张某妻子韩小利出具60万元借款，以本人中通名仕房屋做抵押。借条出具日期为2019年11月5日，未约定还款期限，月息2%。后韩小利向贵院提起诉讼。            序号                时间              转款人                收款人                金额                 备注                  1              2019年11月5日              张福              肖磊              500000元              肖磊借款                  2              2019年11月5日              张福              肖磊              100000元              肖磊借款                  3              2019年11月5日              肖磊              韩小利              12000元              还利息      2、以上本人5笔借款主要由程某、微信名为“蔡蔡（蔡蔡另外一个微信号名为“扶”，真实姓名蔡某）、陈某、沈某、张某等人操作，据我了解，他们几人均为金某小贷公司员工，长期从事违法放贷业务，属于职业放贷人。他们以极短期“过桥”的方式收取高额的利息，并以月息2%及低于2%的短期借款为中间穿插，作为高利贷的掩护。借款到期后，他们几人会主动找到我，让我向不认识的人借款，用于一步步扩大借款本金。因对方多次电话催收、骚扰，导致本人老婆流产……本院经审查认为，根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。涉案借款原被告双方不认识、款项交付前也从未见过面款、借款手续的出具过程存在诸多有悖常理之处，且借款转账时间与被告肖磊主张的偿还沈某的50万及利息35300元的时间高度吻合，涉嫌存在假借民间借贷之名，通过“虚增债务”，“制造资金走账流水”的情形，符合“套路贷”的犯罪特质。因本案涉嫌“套路贷”犯罪，故本案不属于经济纠纷，而有经济犯罪嫌疑，应当裁定驳回起诉、移送公安机关侦查。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条和《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第一百五十四条第三项之规定裁定如下：驳回原告韩小利的起诉。案件受理费4978元，退还原告韩小利。如不服本裁定，可以在裁定书送达之日起十日内，向本院递交上诉状，并按照对方当事人的人数提出副本，上诉于江苏省宿迁市中级人民法院。。审判员  路景兰二〇二〇年七月三日书记员  张希典