湖南省桂阳县人民法院刑 事 判 决 书（2014）桂阳法刑初字第79号公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。被告人陈广，男，1986年12月21日出生，汉族，湖南省桂阳县人，高中文化，案发前系中国邮政储蓄银行股份有限公司桂阳县支行（以下简称桂阳县邮政储蓄银行）信贷部信贷客户经理。因涉嫌职务侵占罪，于2013年4月5日被桂阳县公安局刑事拘留，2013年5月8日因涉嫌挪用资金罪经桂阳县人民检察院批准逮捕，同年5月9日被执行逮捕。现羁押于桂阳县看守所。辩护人何良开，湖南志浩律师事务所律师。湖南省桂阳县人民检察院以湘桂检刑诉（2013）246号起诉书指控被告人陈广犯挪用资金罪一案，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院于2013年12月27日立案，并依法组成由助理审判员彭光文担任审判长，人民陪审员侯四平、邓小燕参加的合议庭，于2014年1月15日在第一审判庭依法公开开庭进行了审理。湖南省桂阳县人民检察院指派检察员肖阿梅出庭支持公诉，被告人陈广及辩护人何良开律师到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省桂阳县人民检察院指控：被告人陈广利用其桂阳县邮政储蓄银行信贷部信贷客户经理的职务便利，先后四次冒用其掌握的桂阳县邮政储蓄银行客户的个人信息伪造贷款手续，从桂阳县邮政储蓄银行挪用资金总计115万元用于网络赌博、个人消费等活动。具体犯罪事实如下：1、2012年7月20日，被告人陈广在其信贷客户李某甲不知情的情况下，利用职务上的便利，冒用李某甲的客户信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔10万元的贷款，这10万元贷款被其挥霍于百家乐网络赌博等活动。2、2012年7月24日，被告人陈广在其信贷客户王某某不知情的情况下，利用职务上的便利，冒用王某某的客户信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔50万元的贷款，其中16万元打入其父亲何某某等人在桂阳县邮政储蓄银行的联保贷款账户内，其余34万元被其挥霍于百家乐网络赌博及个人消费等活动。3、2012年8月24日，被告人陈广在其信贷客户王某某不知情的情况下，利用职务上的便利，冒用王某某的客户信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔20万元的贷款，其中16万元打入其父亲何某某等人在桂阳县邮政储蓄银行的联保贷款账户内，其余4万元被其挥霍于百家乐网络赌博等活动。4、被告人陈广的父亲何某某于2011年8月委托陈广办理一笔30万元农户小额联保贷款用于经商，该30万元在案发时尚未归还本金及部分利息。陈广冒用王某某的客户信息分别贷出50万元、20万元后，先后两次把总计32万元的贷款存入其父亲何某某等人在桂阳县邮政储蓄银行的联保贷款账户内，用于归还何某某即将到期的30万元贷款本金及利息。2012年9月7日，被告人陈广在其父亲何某某不知情的情况下，又冒用何某某及联保贷款人邓某某、张某某、谢某甲、吴某某、周某某、秦某某七人的身份信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔35万元的贷款，这35万元贷款被其挥霍于百家乐网络赌博及个人消费等活动。为证明其指控的事实，公诉机关出示和宣读了被告人供述、证人证言、勘验笔录及照片、鉴定意见、书证、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人陈广作为中国邮政储蓄银行桂阳县支行的职工，利用职务之便，采取冒用其掌握的本单位客户信息的方式，挪用本单位的资金用于个人消费及非法活动，数额巨大，其行为已构成犯罪，应当以挪用资金罪追究其刑事责任；公诉机关提出：被告人陈广到案后如实供述了犯罪事实。综上提请本院依法判处。被告人陈广对公诉机关指控挪用资金罪的罪名无异议，但辩称挪用金额应当减掉冒用王某某信息两次贷款后分两次打入何某某等人贷款账户的32万元。被告人陈广的辩护人何良开提出如下辩护意见：1、对公诉机关指控犯挪用资金罪的罪名及基本事实无异议；2、被告人陈广用于偿还贷款部分的钱不应作为挪用资金犯罪的数额，被告人陈广以王某某之名两次分别贷出70万元，用其中的32万元偿还其父亲何某某原在银行的联保借款，另外陈广从冒用王某某之名贷出的钱中拿出部分钱用于偿还利息，上述部分钱不能作为犯罪数额计算；3、被告人陈广如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；4、被告人陈广真诚悔罪，在犯罪后偿还了部分款项，其父亲也偿还了部分利息，酌情可以从轻处罚。经审理查明：被告人陈广利用其为桂阳县邮政储蓄银行信贷部信贷客户经理的职务便利，先后四次冒用其掌握的李某甲、王某某、邓某某、张某某、谢某甲、吴某某、周某某、秦某某、何某某等客户个人信息伪造贷款手续，从桂阳县邮政储蓄银行挪用资金总计115万元用于网络赌博、个人消费等活动。具体犯罪事实如下：1、2012年7月20日，被告人陈广在其信贷客户李某甲不知情的情况下，利用职务上的便利，冒用李某甲的客户信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔10万元的贷款，这10万元贷款被其挥霍于百家乐网络赌博等活动。案发后，被告人陈广就该笔贷款已偿还3883.36元。2、2012年7月24日，被告人陈广在其信贷客户王某某不知情的情况下，利用职务上的便利，冒用王某某的客户信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔50万元的贷款，其中16万元打入其父亲何某某等人在桂阳县邮政储蓄银行的联保贷款账户内，其余34万元被其挥霍于百家乐网络赌博及个人消费等活动。2012年8月24日，被告人陈广在其信贷客户王某某不知情的情况下，再次利用职务上的便利，冒用王某某的客户信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔20万元的贷款，其中16万元打入其父亲何某某等人在桂阳县邮政储蓄银行的联保贷款账户内，其余4万元被其挥霍于百家乐网络赌博等活动。案发后，被告人陈广就该两笔贷款已偿还24918.08元。3、被告人陈广的父亲何某某于2011年8月委托陈广办理一笔30万元农户小额联保贷款用于经商，该30万元在案发时尚未归还本金及部分利息。陈广冒用王某某的客户信息于2012年7月24日、8月24日分别贷出50万元、20万元后，先后两次于当日把总计32万元的贷款存入其父亲何某某等人在桂阳县邮政储蓄银行的联保贷款账户内，用于归还何某某即将到期的30万元贷款本金及利息。因之前的贷款已被挥霍完，2012年9月7日，被告人陈广在其父亲何某某不知情的情况下，又冒用何某某及联保贷款人邓某某、张某某、谢某甲、吴某某、周某某、秦某某七人的身份信息在桂阳县邮政储蓄银行私自办理一笔35万元的联保贷款，这35万元贷款又被其挥霍于百家乐网络赌博及个人消费等活动。案发后，被告人陈广及其父亲何某某就该笔贷款已偿还45034.3元。认定上述事实的证据有：报警案件登记表、受案回执、立案决定书证明：本案的来源为桂阳县邮政储蓄银行报案，桂阳县公安局于2013年4月5日立案侦查。抓获经过证明：被告人陈广系被抓获归案。户籍资料证明：被告人陈广及涉案人员李某甲、何某某、李某乙、房某某、王某某、周某某、张某某、吴某某、谢某甲、秦某某、易某某、谢某乙、谭某某、刘某甲、肖某甲、冯某某的身份信息情况。健康检查登记表证明：被告人陈广收押时的身体检查情况，适合收押。营业执照、组织机构代码、关于中国邮政储蓄银行桂阳县支行企业情况的说明、中国银监会关于中国邮政储蓄银行整体改制为股份有限公司的批复证明：桂阳县邮政储蓄银行的性质及经营业务范围等事项。桂阳县邮政储蓄邮政银行出具的证明、工资发放表、劳动合同书、劳务派遣用工上岗协议证明：被告人陈广与郴州红海人力资源服务有限公司存在劳动关系，并被派遣到桂阳县邮政储蓄银行工作，担任信贷客户经理，劳务派遣用工上岗协议期限为三年，从2010年1月1日至2012年12月31日。工作职责说明证明：桂阳县邮政储蓄银行信贷部客户经理（信贷员）的工作职责。贷款流程说明证明：桂阳县邮政储蓄银行的贷款流程。提取笔录证明：2013年8月19日公安机关从被告人陈广住处写字台一抽屉内提取陈广一淡咖啡色塑料皮笔记本内陈广亲笔所写笔记一页作为笔迹鉴定的比对材料。八张个人贷款（手工）借据及郴公物鉴（文检）字（2013）599号文件检验鉴定书证明：经鉴定，送检的分别签有“吴某某”、“邓某某“、”周某某“、”张某某“、”谢某甲“、”何某某“、”秦某某“、”李某甲“名字的八张借据上除复核和记账员栏字迹外，其他字迹都是被告人陈广所书写。签有“王某某“名字的个人贷款（手工）借据、《个人额度借款支用单及郴公物鉴（文检）字（2013）600号文件检验鉴定书证明：经鉴定，支用单上除贷款银行业务主管意见和贷款银行业务主管（签字）栏字迹外，借据上除复核和记账员栏字迹外，其他字迹均为被告人陈广所写。刘某甲、李某甲、刘某乙贷款手续材料证明：2011年10月10日，刘某甲、李某甲、刘某乙三人组成联保小组各取得贷款额度10万元，刘某乙支取了10万元，其他两人未支取。2012年7月20日李某甲账户a1办理并取款10万元的手续材料，账户交易明细、交易信息证明：2012年7月20日，被告人陈广冒用客户李某甲个人信息私自办理了10万元的贷款并于当日取款10万元，事后陈广归还该笔贷款3883.36元。李某甲五个银行账号交易记录证明：李某甲掌握的五个邮政银行账户在2012年7月20日没有10万元贷款入账。王某某贷款及贷款结清的手续材料证明：王某某所掌握的邮政银行账户a2于2011年9月1日放款入账30万元，于2012年5月17日存入现金269000元，还款268374.84元，此后该账户无存取记录。2012年7月24日王某某账户a3办理及贷款50万元的手续材料证明：被告人陈广于2012年7月24日冒用客户王某某个人信息私自办理了50万元的贷款。2012年7月24日银行账户a3取款凭证证明：被告人陈广于2012年7月24日从私自办理的50万元贷款中取款16万元。2012年8月24日王某某贷款20万元的放款、取款16万元及其他存取的交易记录、个人额度借款支用单证明：被告人陈广于2012年8月24日冒用客户王某某个人信息第二次私自办理了20万元的贷款。2012年8月24日账户a3取款凭证证明：被告人陈广于2012年8月24日从私自办理的20万元贷款中取款16万元。王某某账户a4自2012年7月24日至2012年10月24日的交易详单及账户a3交易信息（注：上述两账户系同一账户的存折号及卡号）证明：被告人陈广掌握的户名为王某某的邮政银行账户a4的交易情况，其中被告人陈广冒用王某某个人信息于2012年7月24日和8月24日私自办理了两笔贷款，共计70万元，并于办理当日分别取出16万元，该两笔贷款共还本息24918.08元，剩余存款被取款或转出。吴某某、邓某某、周某某、秦某某、谢某甲、张某某六人账户交易详单及交易信息证明：被告人陈广分两次取出的32万元转入吴某某等六人的账户。桂阳县邮政储蓄银行出具的说明证明：因被告人陈广经常旷工，导致其以王某某名义分别于2012年7月24日和8月24日办理的50万、20万贷款的部分资料遗失，无法找到。吴某某、邓某某、周某某、秦某某、谢某甲、张某某六人于2011年8月24日办理农户联保贷款30万元的手续材料、六人账户交易详单、2012年7月24日陈广现金转账周某某25450元的转账凭单、桂阳县邮政储蓄银行出具的说明证明：吴某某等六人银行账户于2011年8月24日分别入账5万元，共计30万元，同日这30万元被取出；六人账户于2012年7月24日、8月24日两次入账25140元至25450元不等。2012年9月7日吴某某、邓某某、周某某、秦某某、谢某甲、张某某、何某某办理35万元农户联保贷款的放款单及个人贷款手工借据、何某某银行账户2012年9月7日放款5万元及存取的交易记录、吴某某等六人账户交易详单、何某某与吴某某等六人交易信息、桂阳县邮政储蓄银行出具的说明证明：2012年9月7日陈广冒用吴某某、邓某某、周某某、秦某某、谢某甲、张某某、何某某七人个人信息办理了农户联保贷款，七人账户于当日分别入账5万元，共计35万元，这35万元被陆续取出，后陆续归还贷款本息30914.96元。桂阳县邮政储蓄银行出具的说明证明：2012年9月7日，被告人陈广冒用何某某及吴某某六人个人信息办理的35万元农户联保贷款因陈广旷工，未及时上交办理贷款手续资料，导致这两笔联保贷款资料不全。何某某掌握的三个邮政银行账户交易记录证明：何某某掌握的三个邮政银行账户在2012年9月7日没有5万元贷款入账。王某某账户a4自2012年7月24日至2012年10月24日的交易详单，银行账户a3交易信息及2012年8月14日取款72000元凭证、何某某账户a5交易记录及交易信息、被告人陈广替客户垫付贷款本金及利息表证明：被告人陈广垫付客户本金及利息表上的账户a4、a6分别与王某某、何某某银行账户上的，交易信息相吻合，户名为王某某、账号为a4和户名为何某某、账号为a6的邮政银行账户由被告人陈广掌握。陈广账户a7的交易明细，2012年8月24日账户存款8850元凭单，陈广账户a8交易详单，陈广所称赌博游戏代理曾某某、曹某某、肖某乙身份信息及参与赌博账号a9、a10、a11交易明细证明：公安机关根据被告人陈广提供的交易线索查到其玩网上百家乐赌博游戏时进行赌资转账的游戏代理人的身份信息和交易账号，双方有金钱交易，被告人陈广参与了百家乐赌博游戏。转账凭单及何某某等人贷款账号自2012年9月7日起交易明细证明：被告人陈广冒用何某某等七人信息于2012年9月7日私自办理35万元贷款后，其父亲何某某自2012年9月7日至2013年9月21日代为偿还45034.3元。百家乐介绍、百家乐赌博网站截屏照片证明：网络百家乐赌博网站确实存在。还贷承诺书证明：桂阳县邮政储蓄银行告知陈广父亲何某某关于陈广非法支用单位资金后，何某某向邮政银行出具了愿意替陈广归还其于2012年9月7日被支用的35万元贷款。监控视频证明：被告人陈广到桂阳县邮政储蓄银行营业大厅取款的情况。电话录音证明：侦查人员第一次找证人王某某调查时对通话内容进行了录音。讯问视频证明：侦查机关对被告人陈广进行首次讯问时进行了同步录音录像。现场照片及现场方位示意图证明：被告人陈广工作地点及实施犯罪的现场情况。证人李某乙的证言证明：陈广2010年3月开始在邮政银行信贷部工作，任信贷客户经理。2011年，陈广经办了其继母李某甲10万元贷款及客户王某某30万元贷款，这两笔贷款均已归还。2012年7月20日，陈广又经办了李某甲10万元贷款，后不见踪影，他们找到其父亲何某某，何答应归还。2012年10月25日，又发现陈广冒用客户王某某信息于2012年7月24日贷款50万元，2012年8月24日贷款20万元，王本人不知情，再次找何某某交涉，李某甲表示以其名义的10万元贷款也不知情。陈广自2012年国庆长假后不见踪影，何某某也联系不到，后听说陈广迷上网络百家乐赌博，把这些钱全部输掉。按照流程，贷款要客户本人亲自来银行，当时他们以为是王某某本人来就顺利发放了。这也有他们的责任，工作疏忽给了陈广机会。证人房某某的证言证明：王某某由陈广办理了额度100万个人商务贷款，2011年支用30万元，但已结清，后王某某又支用50万元和20万元。2012年10月24日是还款日，他们联系王，王称没有贷款业务，后核实王账户上无发放记录，两笔放款账户与2011年放款账户不一致，电话变更了，客户签字与王某某以前字迹不同。此时无法与陈广取得联系，找到其父亲何某某，何不知情，也找不到陈广。2012年7月24日陈广办理王某某50万元贷款时，陈说王某某来签字了，李主任就委托他签字复核。2012年8月24日，陈广利用同样手法盗用了20万元贷款。当时陈广将近一个月没上班，发现王某某贷款问题后，银行对陈广经办结余贷款进行审查，发现以李某甲名义10万元贷款也存在问题，何某某口头承诺由其来偿还。李某甲知道后表示10万元贷款其不知情。2012年11月20起，何某某未履行还款承诺，贷款一直逾期。陈广私自发放10万元贷款后，偿还8、9、10月份利息3883.36元。王某某两笔贷款支用后，70万元总共扣除利息24916元。何某某2011年申请了30万元农户小额联保贷款，后陈广在2012年9月7日前把贷款本息还清，又于2012年9月7日以其父亲名义支用了35万元贷款。证人何某某的证言证明：2012年10、11月份，邮政银行工作人员找到他，说陈广于2012年7月20日冒用李某甲身份贷款10万元，于7月24日冒用王某某身份贷款50万元，于8月24日又冒用王某某身份贷款20万元，后人不见踪影。他不清楚这些事情，直到陈广被抓获时对他说是其玩网络百家乐赌博输掉了。2011年下半年，他委托陈广办理了一笔35万元贷款，银行卡等都是由陈广掌握，贷款办成后陈广把35万元现金交给他，他按银行规定每月把还款交给陈广。2012年9月7日陈广冒用他和其六个朋友的身份信息贷出35万元，这也是陈广出事后才知道的。证人李某甲的证言证明：她于2011年下半年作为联保人帮朋友从邮政银行贷过10万元款，当时是陈广经办的，之后没有贷过款。对于陈广冒用其个人信息贷款10万元的事情是事后才知道的。证人王某某的证言证明：他2011年的30万元贷款是由邮政银行信贷员陈广经办的，该笔贷款已还清，之后他没从邮政银行贷过款，也未委托陈广经办。对于2012年7月24日和8月24日陈广以其名义从邮政银行办理的70万元贷款，他不知情。证人邓某某的证言证明：2011年，陈广找到他，对他和谢某甲说要俩人帮其贷笔农户小额联保贷款，每笔五万元钱。陈广填好资料后叫他和谢某甲签名，还给俩人拍照并复印了身份证。2012年陈广没有找过他贷款。证人吴某某的证言证明：2011年7、8月，陈广叫她帮忙，用她的身份证给其办理联保贷款。后她跟陈广到邮政银行，陈广复印了她的身份证，把贷款手续填好后叫她签了名字，还办理了贷款存折，存折由陈广掌握。她不知道陈广于2012年又用她的身份证办理贷款的事情。证人谢某甲的证言证明：2011年，她结识了陈广。当时知道陈广在邮政银行工作，就想办信用卡。陈广把申请表拿出，叫她填写好，她把身份证复印件交给陈广，后陈广没办好，她的身份证复印件也没还。她不知道陈广用她的身份证复印件办理贷款的事情。证人周某某的证言证明：2011年，陈广说其可以办信用卡。当时他想办，就把身份证和户口簿交给陈广。陈广带他到邮政银行营业厅，叫他填写了申请表，还签名捺了指纹，陈广复印了他的身份证和户口簿，后陈广没把信用卡拿给他。他没找陈广贷过款，也没办理过贷款相关手续，他不知道陈广用他的身份信息办理过贷款。证人秦某某的证言证明：2011年8月，陈广说其要贷款用钱，想借用他的身份证贷款几万元。第二天，他把身份证交给陈广，后陈广把身份证还给他。至于贷款手续，他没在场，也没在贷款手续上签名、捺指纹。证人刘某甲的证言证明：2011年，刘某乙需要资金，她和李某甲、刘某乙组成贷款小组，每人各贷款10万元，陈广带三人到邮政银行信贷部办理贷款手续。三人填写了申请表，复印了身份证、营业执照、购房合同、户口卡等资料。贷款办好后，她和李某甲没支取，刘某乙支取了，后刘某乙归还了。至于后来陈广做的事情，她不清楚。证人肖某甲的证言证明：2012年7月24日下午5点，陈广拿着一张属于王某某的邮政银行卡，找到她取款。陈广支取了16万元，再转账到吴某某、周某某、谢某甲、何某某、秦某某、张某某、邓某某六人的联保账号。证人易某某的证言证明：因陈广信贷客户有逾期未还款，陈广找到她，用她的账户替其客户交纳还贷。陈广拿着她的银行卡替客户还款，几天后再把借的钱还给她，有时两三天，最长不超过10天。她借钱给陈广没有利益约定，也未想到过要利息。证人谭某某的证言证明：谢某乙找陈广办理过贷款业务，谢某乙叫他等八九个人做联保户，他提供了身份证复印件。邮政银行信贷部工作人员替他们办理了贷款手续，还照了像。他没支用贷款。证人谢某乙的证言证明：2011年，他需要资金，找到邮政银行贷款，银行安排陈广做他的客户经理，贷了50万元。他找到谭某某等十个联保人，十人都叫到银行办理贷款手续。贷款后，他按照规定进行还款，有时拿现金给陈广。贷款也有逾期未还款，逾期几天他就把该还的钱交给陈广。他不知道陈广有替他垫资，但到了还款时间，陈广会打电话催他还款。证人冯某某的证言证明：他从2011年年底开始玩网络百家乐赌博游戏，都是在酒店房间的电脑上玩，跟陈广在山水酒店的房间里也玩过。陈广还偷过他的百家乐账号玩。陈广被抓后，他就没玩百家乐了。他玩百家乐赌博游戏也输了钱，以前的账号长时间没使用，现在都销户了。被告人陈广的供述证明：他2009年5月起在邮政银行工作，后转到信贷部任客户经理。2012年3、4月，经冯某某介绍迷上网络百家乐赌博，工资积蓄输完后，他不甘心。2011年10月，他曾办理继母李某甲、刘某甲、刘某乙联保贷款，该笔贷款已还清，但三人身份证复印件还在他手里。2012年7月20日，他冒用李某甲信息办理10万元贷款，模仿李签名并捺了指纹，以李名义办理了银行卡，贷款打到该银行卡。当时谭某某等客户贷款逾期未还，他帮忙垫付约5万元，另5万元被他玩百家乐输掉。客户把钱还给他后，也被他输掉。这笔贷款他还了2、3个月利息。10万元输完后，因之前王某某找过他贷款，其身份证复印件也在他手里。2012年7月24日，他冒用王某某身份办理了50万元贷款，他模仿王的笔迹签了名，还捺了指纹。他在贷款系统修改了手机号码，改为他的一张联通不记名卡。银行把贷款打到他新开的王的账号，他拿出一些钱帮客户进行资金周转，客户后还给他。另他拿出16万元打到父亲2011年贷款账户，此外他到云南旅游用了14000多元，其他被他玩百家乐输光。这些钱输完后，他于2012年8月24日又冒用王某某身份以同样方法贷出20万元，他把其中16万元打入到父亲贷款账户，这样父亲2011年贷款还清，另4万元被他玩百家乐又输掉。这两笔贷款他还了两万多元本金和利息。2011年8月份，父亲何某某说要贷款30万，他找到周某某、秦某某、谢某甲、邓某某、张某某、吴某某六人，用他们的身份证办理了农户小额联保贷款，他以父亲名义办理了银行卡。贷款成功后，他把钱取出交给父亲，父亲银行卡还在他手中，父亲每个月把现金交给他还利息。他冒用王某某名义两次办理贷款后，各取出16万元打入到父亲贷款账户内，造成父亲30万元贷款归还的假象，后他又用周某某、秦某某、谢某甲、吴某某、张某某、邓某某及父亲的身份证复印件以同样方法办理了一笔七联保35万元贷款。这笔贷款也被他支用挥霍于百家乐赌博中。百家乐是网络赌博游戏，买庄家闲家进行赌博。他是通过中介账号打款，然后进行赌博。他往叫曾某某、曹某某、肖某乙的账户打过款，曾某某的账户是441521198811134415。账户和手机号码之前存在手机上，后来因输完了钱被他删除。他的客户每个月到还款还息时不能履行，他以李某甲、王某某、何某某等人贷出款后，就用这些钱帮客户周转，后客户也把应付贷款本金和利息还给他。有时没钱他也找易某某借钱，后再还给易某某。银行规定了贷款流程，贷款要客户亲自到银行办理，银行管理不严格，给他犯罪提供了机会。他并未想过要侵占贷款，只是想先挪用一下，把钱赢回来再填平。他共掌握了李某甲、王某某、何某某、吴某某、邓某某、周某某、秦某某、谢某甲、张某某及自己十个邮政银行账号，吴某某六人是他替父亲进行联保贷款时，用身份证开的。他冒用李某甲、王某某、父亲何某某等人名义私自办理贷款115万元，除32万元打入父亲2011年贷款账户外，其余83万元自己消费了一万多元，绝大部分被用于百家乐输光。以上证据经庭审举证、质证、认证，可作为定案依据。本院认为，被告人陈广作为中国邮政储蓄银行桂阳县支行的职工，利用职务上的便利，采取冒用其掌握的本单位客户信息的方式，挪用本单位的资金用于网络赌博、个人消费等活动，挪用数额达115万元，属数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，公诉机关指控被告人陈广犯挪用资金罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。公诉机关提出被告人到案后如实供述犯罪事实，该意见与查明的事实相符，符合法律规定，本院予以采纳。被告人陈广辩称挪用的金额为83万元，经查，被告人陈广在两次冒用王某某信息私自办理两笔贷款共计70万元，其中分两次将16万元共计32万元转入其父亲何某某2011年贷款的还款账户，使得该账户贷款得以还清，进而陈广在何某某等七人不知情下，再次私自办理35万元贷款作为己用，该行为亦属于挪用行为，被告人陈广利用职务便利，挪用单位资金32万元用于偿还其父亲的另一贷款，被告人该项辩解与事实不符，本院不予采纳。辩护人提出被告人陈广从以王某某之名两次分别贷出70万元，用其中的32万元偿还其父亲何某某原在银行的联保借款，该部分不能作为犯罪数额的辩护意见与被告人陈广的辩解一致，本院不予采纳；提出被告人陈广从冒用王某某之名贷出的钱中拿出部分钱用于偿还利息，该部分钱不能作为犯罪数额计算，因拿出部分钱用于偿还利息属于被告人陈广的挪用行为的表现之一，该项辩护意见本院不予采纳；提出被告人陈广如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人陈广到案后如实供述了自己罪行，庭审时虽对事实部分提出部分异议，但认罪态度较好，依法可以从轻处罚，该项辩护意见符合法律规定，本院予以采纳；提出被告人陈广真诚悔罪，在犯罪后偿还了部分款项，其父亲也偿还了部分利息，酌情可以从轻处罚的辩护意见，经查，被告人陈广及其家属在犯罪后偿还贷款73835.74元，在审理过程中，被告人陈广退缴挪用款二万元，被告人陈广虽认罪，但其挪用数额达115万元，偿还金额系极小部分，同时由于被告人陈广挪用的大部分资金系用于非法活动，可酌情对被告人陈广从重处罚，辩护人提出酌情可以从轻处罚的意见与法相悖，本院不予采纳。综上，对被告人陈广适用《中华人民共和国刑法》二百七十二条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条（一）项之规定，判决如下：一、被告人陈广犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月5日起至2017年10月4日止。二、责令被告人陈广退赔被害单位中国邮政储蓄银行股份有限公司桂阳县支行损失115万元。（被告人陈广已赔偿93835.74元。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭光文人民陪审员  侯四平人民陪审员  邓小燕二〇一四年三月二十五日书 记 员  李 赛附法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。《中华人民共和国刑法》第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第二百七十二条【挪用资金罪；挪用公款罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。