福建省永春县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0525刑初118号 公诉机关福建省永春县人民检察院。 被告人吴阿侨，男，1977年7月7日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务工，户籍地安溪县，现租住在永春县。曾因犯抢劫罪于1997年9月9日被安溪县人民法院判处有期徒刑十二年、剥夺政治权利三年，于2007年1月17日刑满释放；因犯抢劫罪于2011年12月19日被南安市人民法院判处有期徒刑三年三个月并处罚金人民币2000元，2014年6月19日刑满释放。现又因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月8日被永春县公安局抓获，次日被刑事拘留；后又因涉嫌妨害信用卡管理罪，于同年9月12日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 被告人徐智勇，男，1987年2月5日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，务农，户籍地安溪县，现租住在永春县。曾因犯诈骗罪于2016年10月18日被安溪县人民法院判处有期徒刑一年十个月并处罚金人民币10000元，2017年9月10日刑满释放。现又因涉嫌犯诈骗罪于2018年8月8日被永春县公安局抓获，次日被刑事拘留；后又因涉嫌妨害信用卡管理罪，于同年9月12日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 被告人黄帝旺，男，1980年11月8日出生于福建省安溪县，汉族，中专文化，务农，户籍地安溪县，现租住安溪县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年12月26日被厦门铁路公安处泉州东车站公安派出所抓获，当日被永春县公安局刑事拘留，2019年1月25日被逮捕。现羁押于永春县看守所。 辩护人林清荣、杨庆祝，福建李林律师事务所律师、实习律师。 永春县人民检察院以永检金知刑诉[2019]3号起诉书指控被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺犯妨害信用卡管理罪，于2019年4月24日向本院提起公诉。本院于同年4月26日立案受理后，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭进行了审理。永春县人民检察院指派检察员陈某、代理检察员潘某出庭支持公诉，被告人吴阿侨、徐智勇以及被告人黄帝旺及其辩护人林清荣、杨庆祝均到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控并经审理查明：2018年5月下旬，被告人吴阿侨与黄振南（男、1978年1月2日出生、汉族、户籍地安溪县剑斗镇仙荣村中段79-1号、因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2019年3月7日被永春县公安局刑事拘留、另案处理）等人共同预谋非法买卖他人银行卡、从中获利后，即于同年5月28日到永春县石鼓镇租赁了宝龙小区1期4幢2单元1106室。被告人黄帝旺、徐智勇分别于同年6月初、7月下旬被招集到永春县后，即伙同被告人吴阿侨及黄某3南等人在该租房内专门从事非法买卖他人银行卡的犯罪活动至同年8月8日。其中：被告人吴阿侨负责收取、保管、邮寄银行卡等，从中获利人民币（下同）13000元；被告人黄帝旺负责登记银行卡信息、验证银行卡（即将网银U盾插入电脑登录网上银行并输入密码验证银行卡能否使用）等，从中获利5000元；被告人徐智勇负责收取、邮寄银行卡等，但其并未从中获利。 永春县公安局刑侦大队接到群众的举报后，于2018年8月8日17时许出警到永春县宝龙小区，在该小区1期4幢楼下抓获刚取回装有银行卡、网银U盾、手机卡等物品的顺丰快递包裹的被告人徐智勇；根据被告人徐智勇的供述并在其带领下，刑侦大队的民警又在该小区1期4幢2单元1106室客厅抓获被告人吴阿侨，同时依法对该租房进行搜查，当场查扣了银行卡279张【包括5件顺丰快递包裹中的银行卡计34张（即中国工商银行卡9张、中国农业银行卡7张、中国建设银行卡4张、浦发银行卡3张、尚志农村信用联社银行卡3张、江西农商银行卡2张、哈尔滨银行卡2张、中信银行卡2张、招商银行卡1张、华夏银行卡1张），成套银行卡（包括1张银行卡、1个网银U盾、1张手机卡、1张居民身份证）计235张（即中国建设银行卡73张、中国工商银行卡70张、中国农业银行卡17张、江西银行卡16张、中信银行卡12张、农村信用合作社银行卡10张、光大银行卡8张、交通银行卡6张、招商银行卡5张、广发银行卡4张、北京银行卡3张、民生银行卡3张、邮政储蓄银行卡2张、浦发银行卡2张、华夏银行卡2张、农商银行卡1张、九江银行卡1张），另行扣押的银行卡计10张（即中国工商银行卡6张、中国建设银行卡2张、平安银行卡1张、江西银行卡1张）】、网银U盾276个（包括5件顺丰快递包裹中的网银U盾33个、成套银行卡中的网银U盾235个、另行扣押的银行卡中的网银U盾8个）、伪造的居民身份证322张（包括被扣押的姓名为“高某”等人的虚假居民身份证116张、成套银行卡中姓名为“牟午龙”等人的虚假居民身份证206张）、他人（即姓名为“张某”、“曾某”）的居民身份证2张、手机卡298张（包括被扣押的联通手机卡103张和移动手机卡2张、成套银行卡中姓名为“牟午龙”等人的手机卡193张）、各种品牌手机6部、台式电脑2台、U盘1个、验证银行卡的纸质标签231张、纸质笔记本7本和纸质材料13张等物品（详见公安机关扣押的涉案物品清单）。当日，永春县公安局对被告人吴阿侨、徐智勇等人涉嫌诈骗案立案侦查。永春县公安局在侦查中发现被告人黄帝旺也涉嫌参与妨害信用卡管理的共同犯罪，即决定对其上网追逃。同年12月26日12时许，厦门铁路公安处泉州东车站公安派出所的民警根据群众的举报在安溪县第十二小学附近抓获在逃的被告人黄帝旺后，当即将其移交给永春县公安局带回永春县审查；当日，永春县公安局查扣了被告人黄帝旺随身携带的iPhone手机1部，并对其刑事拘留。归案后，被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺均如实交代了参与实施妨害信用卡管理的犯罪事实。被告人吴阿侨、黄帝旺在侦查阶段及庭审中均供述，所收购的成套银行卡系出售给他人用于网络赌博转账、收款和取款，所得的赃款均用于日常生活开支；被公安机关所查扣的手机，均用于联系买卖银行卡。 此外，被告人吴阿侨曾因犯抢劫罪于1997年9月9日被安溪县人民法院判处有期徒刑十二年、剥夺政治权利三年，在福建省泉州监狱服刑后于2007年1月17日刑满释放；因2011年3月29日晚上伙同陈平等人窜至南安市水头镇以办婚庆为由欲骗取“林峰烟茶酒店”的葡萄酒和白酒时被发觉而当场持刀刺伤店主（即被害人黄某1、致轻微伤），于同年12月19日被南安市人民法院以其犯抢劫罪判处有期徒刑三年三个月并处罚金2000元，在福建省清流监狱服刑后2014年6月19日刑满释放。被告人徐智勇曾因2015年10月至12月间受雇于汪某、为汪某等人取出利用设立的虚假网站并发布虚假信息所骗得的钱款，于2016年10月18日被安溪县人民法院以其犯诈骗罪判处有期徒刑一年十个月并处罚金10000元，在福建省漳州监狱服刑后2017年9月10日刑满释放。 在审理过程中，被告人黄帝旺的亲属于2019年5月22日代其向本院退缴违法所得5000元并预缴罚金25000元。 被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺在庭审中对公诉机关所指控的犯罪事实均无异议。上述事实，还有被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺以及同案人黄某3南的供述和辩解，被告人吴阿侨、徐智勇分别辨认被告人黄帝旺、同案人黄某3南的辨认笔录和照片，被告人黄帝旺辨认被告人吴阿侨、徐智勇及同案人黄某3南的辨认笔录和照片，同案人黄某3南辨认被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺的辨认笔录和照片，被告人黄帝旺辨认指认犯罪现场的辨认笔录和照片，被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺分别辨认指认被扣押物品的照片；证人黄某2的证言；中国建设银行股份有限公司永春县支行、中国工商银行股份有限公司永春县支行、中国农业银行股份有限公司永春县支行、中国邮政储蓄银行股份有限公司永春县支行、招商银行股份有限公司泉州分行、上海浦东发展银行泉州分行、华夏银行泉州分行营业部、中信银行泉州分行营业部所提供的涉案银行卡的开户资料及历史交易明细清单；厦门铁路公安处泉州东车站公安派出所出具的抓获（被告人黄帝旺）经过；安溪县公安局出具的被告人吴阿侨、徐智勇的户籍证明以及同案人黄某3南的到案经过；永春县公安局出具的受案登记表、立案决定书，搜查证、搜查笔录及搜查现场照片，扣押（即顺丰快递包裹、银行卡、网银U盾、手机、手机卡、电脑、U盘、居民身份证等）决定书、扣押清单（包括所收取的顺丰快递包裹清单、被扣押的成套银行卡清单、被扣押的其他银行卡清单、被扣押的验证银行卡的纸质标签清单、被扣押的居民身份证清单、被扣押的手机清单、被扣押的手机卡清单）以及被扣押物品的照片，协助查询财产通知书，所调取的被告人吴阿侨被扣押手机中的微信聊天记录截图，经被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺及同案人黄某3南辨认的被扣押纸质笔记本和纸质材料（即香烟包装盒纸）中所记录的非法买卖银行卡的相关信息及清单,关于被扣押的“牟午龙”等206张第二代居民身份证核验的情况说明及所附的被扣押的居民身份证清单，关于被扣押的高某等118张第二代居民身份证核验的情况说明及所附的被扣押的居民身份证清单，在逃人员（即同案人黄某3南）登记表、同案人黄某3南的拘留证，到案经过、破案过程、逮捕必要性说明、工作说明，被告人黄帝旺的嫌疑人身份证明及其违法犯罪记录查询情况说明；南安市人民法院（2011）南刑初字第865号刑事判决书，安溪县人民法院（2016）闽0524刑初779号刑事判决书，泉州市中级人民法院（2003）泉刑执字第481号刑事裁定书；福建省泉州监狱、清流监狱出具的罪犯（即被告人吴阿侨）档案资料，福建省漳州监狱出具的罪犯（即被告人徐智勇）档案资料；本院的案款缴款凭证等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺违反国家金融管理秩序，非法持有他人的银行信用卡计279张，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺犯妨害信用卡管理罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，依法应予惩处。被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺在妨害信用卡管理共同犯罪中均行为积极，应按其在共同犯罪中所处的地位及所起的作用，判处相应的刑罚。被告人吴阿侨曾因犯抢劫罪、被告人徐智勇曾因犯诈骗罪分别被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内又再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均是累犯，依法均应予从重处罚。被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺归案后如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，依法均予以从轻处罚；被告人黄帝旺积极退缴全部违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人吴阿侨、黄帝旺的违法所得分别为13000元、5000元，依法均应予追缴。公安机关所查扣的被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺的顺丰快递包裹、银行卡、网银U盾、手机、手机卡、电脑、U盘、居民身份证等物品（详见公安机关扣押的涉案物品清单），均系其实施妨害信用卡管理犯罪的作案工具，依法应予没收。被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺虽有坦白情节并有悔罪表现，但其所持有的银行信用卡数量巨大，且所收购的成套银行卡系出售给他人用于网络赌博，综合本案的性质及具体情节，不宜对各被告人适用缓刑，因此被告人黄帝旺的辩护人所提出的应对被告人黄帝旺适用缓刑的辩护意见，理由不能成立、不予采纳；被告人黄帝旺的辩护人提出被告人黄帝旺系初犯和偶犯、积极退缴违法所得、既有坦白情节又有悔罪表现并建议对其从轻处罚等辩护意见，理由成立、予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款（二）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（三）项之规定，判决如下： 一、被告人吴阿侨犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从本判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月8日起至2023年3月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 二、被告人徐智勇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币30000元。 （刑期从本判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月8日起至2023年1月7日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。） 三、被告人黄帝旺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币25000元。 （刑期从本判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2023年1月25日止。罚金限于本判决生效后五日内缴纳。） 四、被告人吴阿侨的违法所得人民币13000元（限于本判决生效后十日内缴纳），予以追缴，上缴国库。 五、被告人黄帝旺的违法所得人民币5000元（限于本判决生效后五日内缴纳），予以追缴，上缴国库。 六、公安机关所扣押的所查扣的被告人吴阿侨、徐智勇、黄帝旺的顺丰快递包裹、银行卡、网银U盾、手机、手机卡、电脑、U盘、居民身份证等物品（详见公安机关扣押的涉案物品清单），予以没收，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。 审 判 长  陈瑞兴 人民陪审员  吴长江 人民陪审员  郑建强 二〇一九年五月二十二日 书 记 员  姚佳霖 附：一、公安机关扣押的涉案物品清单 序号被告人名称数量特征 1吴阿侨 徐智勇各种银行卡279张其中5件顺丰快递包裹中的银行卡34张、成套银行卡235张、另行扣押的银行卡10张 2各种网银U盾276个其中5件顺丰快递包裹中的银行卡网银U盾33个、成套银行卡网银U盾235个、另行扣押的银行卡网银U盾8个 3伪造的居民身份证322张其中被扣押的姓名为“高静波”等人的虚假居民身份证116张、成套银行卡中姓名为“牟午龙”等人的虚假居民身份证206张 4姓名为“张锟”、“曾骏杰”的居民身份证2张 5各种手机卡298张其中被扣押的联通手机卡103张、移动手机卡2张，成套银行卡中姓名为“牟午龙”等人的手机卡193张 6苹果6PLUS手机1部粉色，号码15259739131，IMEI-355736073517864 7苹果手机2部黑色，IMEI-013713003095950、990003200765259 8VIVO手机1部粉色，号码15610528307，IMEI-865805030635748、865805030635730 9小米手机1部灰色，号码15160305819，IMEI-861424032462442、861424032462459 10米语手机1部粉色，IMEI-867882039049278、967882039049286 11台式电脑2台黑色 12U盘1个白色 13验证银行卡纸质标签231张 14纸质笔记本7本 15纸质材料13张 16黄帝旺iPhone手机1部黑色、IMEI-353842082906189 二、本案适用的主要法律条文 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： …… (二)非法持有他人信用卡，数量较大的; …… 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的； （二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的； （三）非法持有他人信用卡五十张以上的； （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 -10- -11-