河南省商丘市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫14刑终97号抗诉机关商丘市梁园区人民检察院。上诉人（原审被告人）董佳，男，1989年8月7日出生，汉族，初中毕业，无业，住湖北省蕲春县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年2月5日被泸州市公安局江阳区分局取保候审。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被商丘市公安局白云分局网上追逃，2018年7月6日，南宁铁路公安处玉林站派出所民警在玉林站将董佳抓获，2018年7月6日至2018年7月13日临时羁押于玉林市看守所。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2018年7月15日被商丘市公安局白云分局刑事拘留,同年7月21日被逮捕。辩护人齐政，安徽雷池律师事务所律师。上诉人（原审被告人）胡斯楞，男，1988年3月4日出生，蒙古族，小学毕业，无业，住内蒙古自治区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被商丘市公安局白云分局网上追逃，2018年7月5日，广州铁路公安处广州车站派出所民警在广州火车站将胡斯楞抓获，于2018年7月5日至2018年7月13日临时羁押于广州铁路公安处看守所。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2018年7月15日被商丘市公安局白云分局刑事拘留,同年7月21日被逮捕。指定辩护人史鹏宇，河南京港律师事务所律师。原审被告人高志远，男，1995年4月4日出生，汉族，初中毕业，无业，住广东省惠来县。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被商丘市公安局白云分局网上追逃，2018年4月29日，深圳市公安局南岭派出所民警在深圳市龙岗区将高志远抓获，于2018年4月29日至2018年5月8日临时羁押于深圳市龙岗区看守所。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2018年5月9日被商丘市公安局白云分局刑事拘留。同年6月6日被逮捕。因本案商丘市梁园区人民法院决定于2019年1月31日对其取保候审。辩护人张彬，河南保航律师事务所律师。原审被告人蓝振淦，男，1986年6月9日出生，汉族，初中毕业，无业，住广西壮族自治区桂平市。因犯妨害信用卡管理罪于2017年5月9日被深圳市福田区人民法院判处有期徒刑7个月。因涉嫌犯诈骗罪被商丘市公安局白云分局网上追逃，2018年6月5日，深圳市公安局布吉派出所民警在深圳市龙岗区将蓝振淦抓获，2018年6月6日至2018年6月11日临时羁押于深圳市龙岗区看守所。因涉嫌犯诈骗罪,于2018年6月12日被商丘市公安局白云分局刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于同年7月13日被逮捕。指定辩护人白冰莹，河南华豫律师事务所律师。原审被告人钟平，男，1988年9月17日出生，汉族，初中毕业，无业，住广东省兴宁市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被商丘市公安局白云分局网上追逃，2018年7月7日,广州市公安局天河区分局东站派出所民警在广州火车东站将钟平抓获,2018年7月7日至2018年7月13日临时羁押于广州市天河区看守所。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪,于2018年7月14日被商丘市公安局白云分局刑事拘留,同年7月21日被逮捕。指定辩护人王**晨，河南华豫律师事务所律师。原审被告人高文财，男，1996年5月7日出生，汉族，中专毕业，无业，住广东省惠来县。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被商丘市公安局白云分局网上追逃，2018年7月10日,深圳铁路公安处深圳车站派出所民警在深圳市人民南路将高文财抓获,于2018年7月10日至2018年7月13日临时羁押于深圳铁路公安处看守所。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2018年7月14日被商丘市公安局白云分局刑事拘留,同年7月21日被逮捕。因本案梁园区人民法院决定于2019年1月31日对其取保候审。辩护人王艳霞，河南弘勋律师事务所律师。梁园区人民法院审理梁园区人民检察院指控被告人高志远犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人蓝振淦、钟平、高文财、董佳、胡斯楞犯妨害信用卡管理罪一案，于2019年1月30日作出（2019）豫1402刑初21号刑事判决。梁园区人民检察院不服，提出抗诉；董佳、胡斯楞不服，分别提出上诉。本院依法组成合议庭，于2019年4月28日公开开庭审理了本案。商丘市人民检察院指派检察员刘占领出庭履行职务，上诉人董佳及其辩护人齐政、上诉人胡斯楞及其辩护人史鹏宇、原审被告人高志远及其辩护人张彬、原审被告人蓝振淦及其辩护人白冰莹、原审被告人钟平及其辩护人王**晨、原审被告人高文财及其辩护人王艳霞均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。原判认定：2017年9月13日，商丘市梁园区民康医院会计张某在登录其QQ邮箱（769×××＠ｑｑ.ｃｏｍ）时，打开了一封于2017年7月25日发来的冒充其单位总经理朱伟的邮件（邮箱号：ｏｄｖ×××＠ｙｅａｈ.ｎｅｔ），附件里有一个标题为“工作安排”的PPT文档。按该文档的指示，被害人张某添加了“朱伟”的新QQ号码，在与其进行聊天中，对方冒充民康医院总经理朱伟需要支付款项为由，让张某先后于2017年9月13日11时46分和15时16分，分两次往“朱伟”所提供的账户名为高志远（账号：62×××41）的中国工商银行账户内分别转了人民币9万元和10万元（张某转账账户为：商丘民康医院，账号：16×××45）。张某共计被诈骗人民币19万元。高志远工商银行账户系2017年9月7日，与蓝振淦约好交易地点与价格后，在广东省深圳市罗湖区水贝工商银行办理，后将该银行卡以及银行卡绑定的手机卡、网银U盾出卖于蓝振淦，蓝振淦通过微信转账的方式向其支付960元，2017年9月22日，高志远通过注销该账号的方式逃避调查。另查明，高志远自2017年8月份以来，通过采取预留假居住地址、假联系电话的方式在网上与买卡人员约定银行卡使用时限与价格，并分别在中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行等银行以重复开户、销户的方式办理70套银行卡，将其中40套银行卡出卖给蓝振淦、董佳、高文财等18名上线人员，共获利一万余元用于个人支出。2017年8月份以来，蓝振淦收购高志远等散户、收购“带队”人员胡斯楞、钟平等人提供的整套银行卡120套、单张银行卡62张，后向其上线人员黄宇良、邵西亮、邱炜丰（均已另案处理）转卖获利。2018年6月11日，侦查民警在被告人蓝振淦租房处查获其未来得及出售的他人单张银行卡22张，含有他人身份信息及网银U盾的成套银行卡9套。2017年9月份以来，钟平作为蓝振淦的“带队”人员，从他人处收购80套银行卡、100张单张银行卡后再转卖给上线人员蓝振淦、黄宇良，非法获利人民币15000元用于个人支出及赌博挥霍。2017年12月份以来，高文财从高志远手中收购5套、从其他人手中收购55套，共60套银行卡后再转卖给他人，非法获利2万余元用于充值游戏等挥霍消费。2018年3月份以来，董佳从被告人高志远手中收购5套、从其他人手中收购33套，共38套银行卡、7张银行卡（含密码）后再转卖他人，非法获利1万余元用于赌博挥霍。2017年9月份以来，胡斯楞作为蓝振淦的“带队”人员，从他人处收购20套银行卡、4张单张银行卡转卖给被告人蓝振淦，非法获利1万余元用于个人支出。一审期间高志远、高文财的亲属代其全部退赃。上述事实，被告人高志远等人在开庭审理过程中亦无异议，且有高志远、蓝振淦等人的供述、证人张某的证言、户籍证明、抓获经过、扣押清单、辨认笔录、有关书证等证据证实。以上证据经当庭示证、质证，查证属实，足以认定。原审认为，被告人蓝振淦、钟平、高文财非法持有他人信用卡，数量巨大，被告人董佳、胡斯楞非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。被告人高志远明知被告人蓝振淦等人收购银行卡可能用于违法犯罪目的，仍通过采取预留假居住地址、假联系电话的方法分别在多个银行以重复开户、销户的方式办理银行卡70套，将其中40套出卖给被告人蓝振淦、董佳、高文财等人，并最终造成诈骗犯罪分子利用其银行卡将实施诈骗所得赃款19万元成功转移，其行为构成妨害信用卡管理罪。高志远、高文财自愿认罪，并全部退赃，积极缴纳罚金，依法可对高志远、高文财予以从轻处罚，且适用缓刑不致再危害社会，可以适用缓刑。蓝振淦系累犯，依法应从重处罚。蓝振淦在庭审中认罪态度较好，可酌定从轻处罚。钟平、董佳、胡斯楞有坦白情节，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百四十一条第一款第（二）项之规定，判决：1.被告人高志远犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳）;2.被告人蓝振淦犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金二万元；3.被告人钟平犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金二万元；4.被告人高文财犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳）;5.被告人董佳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元；6.被告人胡斯楞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万元；7.被告人高志远违法所得一万元，依法予以没收，上缴国库；被告人钟平违法所得一万五千元，依法继续追缴，上缴国库；被告人高文财违法所得二万元，依法予以没收，上缴国库；被告人董佳违法所得一万元，被告人胡斯楞违法所得一万元，均依法继续追缴，上缴国库；8.扣押在案的信用卡及犯罪工具依法予以没收，并由实施扣押的公安机关依法处理。梁园区人民检察院抗诉称：1.原判认定被告人高志远构成妨害信用卡管理罪，属定性错误；2.原判对被告人高志远、高文财判处缓刑明显不当。董佳上诉及其辩护人辩称：原判量刑重，愿意退出违法所得并积极缴纳罚金。请求从轻判处。胡斯楞上诉及其辩护人辩称:原判量刑重。二审期间，上诉人董佳的亲属代董佳退出违法所得10000元，缴纳罚金10000元。二审查明的事实与一审相同，据以定案的证据经再次核实无误。商丘市人民检察院于2019年5月17日以商检刑诉撤抗（2）号撤回抗诉决定书，撤回抗诉。关于董佳上诉及其辩护人辩称量刑重的问题。经查，董佳收购他人信用卡45套（张）再转卖，从中非法牟利，其非法持有他人信用卡数量较大，已构成妨害信用卡管理罪，应在三年以下有期徒刑判处，原判对其判处有期徒刑二年，并处罚金一万元，量刑适当。二审期间其认罪认罚，其亲属代为退出违法所得，缴纳罚金，依法可对其从轻处罚。关于胡斯楞上诉及其辩护人辩称量刑重的问题。经查，胡斯楞收购他人信用卡24套（张），从中非法牟利，其非法持有他人信用卡数量较大，已构成妨害信用卡管罪，应在三年以下有期徒刑判处，原判量刑适当。胡斯楞的上诉理由及其辩护人意见不能成立，不予采纳。本院认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法。商丘市人民检察院撤回抗诉，经审查符合法律规定，依法予以准许。董佳认罪认罚，并在二审审理过程中退出违法所得，缴纳罚金，可以对其从轻处罚。对其他原审被告人量刑并无不当。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十一条、第五十二条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项、《最高人民法院关于适用的解释》第三百零七条、第三百零八条之规定，判决如下：一、准许商丘市人民检察院撤回抗诉；二、维持商丘市梁园区人民法院（2019）豫1402刑初21号刑事判决第一、二、三、四、六、七、八项及第五项的定罪部分；撤销第五项的量刑部分；三、上诉人（原审被告人）董佳犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月6日起至2020年1月5日）本判决为终审判决。审判长  阮传科审判员  李远魁审判员  崔召选二〇一九年五月二十日书记员  徐磊涛