内蒙古自治区乌审旗人民法院刑事判决书（2018）内0626刑初99号公诉机关内蒙古自治区乌审旗人民检察院。被告人赵某，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，住内蒙古自治区鄂尔多斯市。2012年8月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被乌审旗公安局刑事拘留，2012年8月9日被乌审旗公安局取保候审，2013年8月9日被乌审旗公安局监视居住，2015年6月25日被乌审旗公安局取保候审；2016年6月24日经乌审旗人民检察院决定被乌审旗公安局执行取保候审。2016年7月12日经乌审旗人民法院决定被取保候审；2017年7月11日经乌审旗人民法院决定被监视居住；于2017年12月22日被乌审旗人民法院决定逮捕；2018年3月28日经乌审旗人民法院决定被取保候审；2019年3月29日经乌审旗人民法院决定被监视居住。辩护人周某，内蒙古伊金律师事务所律师。辩护人额某，内蒙古伊金律师事务所律师。被告人康某，专科文化，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，住内蒙古自治区鄂尔多斯市。2012年8月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被乌审旗公安局取保候审，2013年8月6日被乌审旗公安局监视居住，2015年6月25日被乌审旗公安局取保候审；2016年6月24日经乌审旗人民检察院决定取保候审。2016年7月12日经乌审旗人民法院决定被取保候审，2017年7月11日经乌审旗人民法院决定被监视居住；2017年12月22日被乌审旗人民法院决定逮捕；2018年3月28日经乌审旗人民法院决定被取保候审；2019年3月29日经乌审旗人民法院决定被监视居住。辩护人哈某，内蒙古伊金律师事务所律师。被告人邬某，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，住内蒙古自治区鄂尔多斯市。2014年6月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被乌审旗公安局取保候审，2015年6月7日被乌审旗公安局监视居住，2015年12月6日被乌审旗公安局取保候审；2016年7月12日经乌审旗人民法院决定被取保候审，2017年7月11日经乌审旗人民法院决定被监视居住，2018年3月28日经乌审旗人民法院决定被取保候审；2019年3月29日经乌审旗人民法院决定被监视居住。乌审旗人民检察院以乌检公诉刑诉（2016）175号起诉书指控被告人赵某、康某、邬某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月11日向本院提起公诉，2017年12月22日判决，判决后被告人赵某、康某不服提出上诉，2018年3月27日鄂尔多斯市中级人民法院以被告人赵某在杭锦旗存在同种漏罪未判决，发回本院重新审理，本院于2018年3月27日立案。2018年3月13日，乌审旗人民检察院以乌检公诉刑诉（2018）84号起诉书指控被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，本院于同日立案。2018年5月16日本院以被告人赵某、康某、邬某犯非法吸收公众存款罪一案与被告人赵某犯非法吸收公众存款罪一案属同一犯罪事实，只是犯罪地点不同，属遗漏犯罪事实，将两案合并审理。本案审理过程中，乌审旗人民检察院向本院提出需要补充侦查，两次向本院建议对本案延期审理，本院依照法律规定同意公诉机关的建议，决定将本案延期审理。后因案情复杂，经鄂尔多斯市中级人民法院批准延长审限三个月。恢复法庭审理，本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。乌审旗人民检察院检察员韩某、李某出庭支持公诉，被告人赵某及其辩护人周某、额某；被告人康某及其辩护人哈某；被告人邬某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。乌审旗人民检察院指控：一、2009年4月21日，被告人赵某与其妻子郝志芳出资在乌审旗工商局注册成立了乌审旗万豪担保有限责任公司，被告人赵某任法定代表人，聘用被告人康某为公司总经理，被告人邬某为公司揽储员，先后雇用杨耀敏、史宗梅为公司出纳，尤某为公司会计。公司成立后，未经国家金融主管部门依法批准，该公司承诺以给付高额利息为回报，以口口相传的方式向社会公开宣传，向社会不特定人员吸收存款。2011年7月4日该公司由乌审旗万豪担保有限公司变更为乌审旗万豪商贸有限责任公司，法人由赵某变更为康某。2009年5月至2014年2月，乌审旗万豪担保有限公司以赵某为借款人，康某或邬某、史宗梅、尤某为保证人，以2%至2.2%不等的月利率，在乌审旗境内向白建国、苏存林等159人公开非法吸收公众存款，所吸收的资金用于支付利息、支付工资、购买材料、投资房地产、以高利息转贷给第三人等。被告人康某帮助被告人赵某管理乌审旗万豪担保有限公司，并负责在乌审旗地区公开吸收公众存款，被告人邬某帮助被告人赵某向白建国、李应发等109人公开非法吸收公众存款，每月从吸收回来的存款中获取1‰-1.2‰的提成。案发后，公安机关依法查封了赵某、康某的房产、车辆等财物，并扣押公司账务。二、被告人赵某从2009年以来以伊旗万豪生态公司名义向杜金良等六人公开非法吸收公众存款。综上所述，2009年5月至2014年2月，被告人赵某在乌审旗地区向白建国、苏存林等159人吸收存款共计14985524元，案发前后支付利息共计2200877元，退还本金共计547000元；在伊金霍洛旗地区向杜金良等六人吸收存款共计809550元，支付利息共计64299元，退还本金共计115891元；在上述两地吸收存款总计15795074元，支付利息总计2265176元，退还本金总计662891元。被告人康某在乌审旗地区帮助被告人赵某向白建国、苏存林等159人吸收存款共计14985524元，案发前后被告人康某与被告人赵某共同支付利息共计2200877元，退还本金共计547000元。被告人邬某帮助被告人赵某向白建国、李应发等109人吸收存款共计8831204元，案发前后被告人邬某与被告人赵某、康某共同支付利息共计1799905元，退还本金共计453000元。三、2008年4月25日，被告人赵某在工商行政管理局注册成立了杭锦旗万豪担保有限责任公司，被告人赵某任法定代表人，公司成立后，未经国家金融主管部门依法批准，承诺以给付高额利息为回报，以口口相传的方式向社会公开宣传，向社会不特定人员吸收存款。2009年8月7日该公司由杭锦旗万豪担保有限公司变更为杭锦旗万豪生态建设有限责任公司，2011年10月14日该公司又由杭锦旗万豪生态建设有限责任公司变更为鄂尔多斯市万豪商贸有限责任公司（2014年3月3日因逾期未年检被吊销营业执照）。2012年被告人赵某将该公司出具的部分借款凭证收回，并以鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司的名义向以月息1.0％至2.5%不等的利率向放款人重新出具了借款凭证，同时以鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司的名义，继续向社会不特定人员吸收存款。赵某在杭锦旗境内以上述两公司的名义向赵元甲、赵二在、乌日更达来等20人公开非法吸收公众存款，所吸收的资金用于支付利息、支付工资、购买材料、投资房地产等。案发后，公安机关依法查封了赵某的房产、股权等财物。四、被告人赵某的资产、债务情况：（一）房产三套：1、位于××旗、B区1幢1号商业房二套，总面积347.96㎡（所有权证号分别为蒙房权证杭锦字第第134021006712、134021006713）。经乌审旗价格认定局鉴定总价格为2353450元。以上房产于2014年7月9日向杭锦旗大众村镇银行有限责任公司抵押贷款21570000元，到期日为2015年7月9日，截止2016年6月24日贷款余额21570000元，贷款利息2800000元。2、位于乌审旗嘎鲁图镇**敬老院北侧办公楼**，面积538.8㎡，（房权证号：×××、130031005361,）经乌审旗价格认定局鉴定总价格为2963400元。（二）债权情况：1、2009年8月21日巴音借赵某200000元，担保人赵占喜。2、2009年8月12日海英借赵某30000元，担保人乌东。3、2010年10月14日吉日木图、其木格借赵某200000元，担保人娜仁。4、2012年3月28日梁占俊借667700元，5、2010年1月7日宁巴雅尔借赵某120000元，担保人额孟克。（三）债务1、赵某于2012年9月23日向杭锦旗农村信用合作联社贷款6000000元，贷款到期日2013年9月20日，用途为蔬菜大棚工程款。于2015年11月23日归还本金l883.59元，截止2016年2月26日结欠本金5998116.41元，结欠利息3881301.76元。该笔贷款的抵押物为郝志芳位于××旗地块5幢101，总建筑面积5276.59平米的商业用房。五、被告人康某的资产情况：1、康某所有的的位××区面积87.74㎡住宅（房产证号19990014**）。经乌审旗价格认定局鉴定价格为226824元。2、康某名下位于乌审旗嘎鲁图镇五区苗圃办公楼南侧商业房，面积421.09㎡，产权证号×××，经乌审旗价格认定局鉴定价格为2315995元。3、康某所有一辆本田CRV越野车（×××），经乌审旗价格认定局鉴定价格为103012元。六、被告人归案情况：2012年8月6日，乌审旗公安局民警给被告人赵某打电话，要求其到乌审旗公安局经侦大队说明情况，赵某于当日来到乌审旗公安局经侦大队接受讯问；2012年8月6日，被告人康某主动到乌审旗公安局经侦大队投案；2014年6月6日，乌审旗公安局民警给被告人邬某打电话，要求其到乌审旗公安局经侦大队说明情况，邬某于当日来到乌审旗公安局经侦大队接受讯问。乌审旗人民检察院认为，被告人赵某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以“口口相传”的方式向社会公众宣传，承诺以给付高额利息为回报，向社会公众非法吸收巨额资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人康某、邬某明知被告人赵某从事非法吸收公众存款活动，帮助赵某进行非法吸收公众存款活动，吸收数额巨大，并从中获利，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人赵某、康某、邬某的行为符合《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，属共同犯罪。其中，被告人赵某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款之规定；被告人康某、邬某在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚。公诉机关当庭宣读和出示了本案的证据材料。被告人赵某对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，未发表辩解意见。被告人赵某向法庭提供了下列证据：证据一、收据、业务委托书复印件、房地产买卖契约、集中供热管网入网合同、房屋买卖合同、收据及发票，证明查封的乌审旗嘎鲁图镇五区敬老院北侧两套办公楼系邬某于2007年出售给赵某的，该房产不是用吸收资金购买，应当退还给赵某。被告人赵某辩护人主要辩护意见：对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，认为，一、被告人赵某具有自首情节；二、被告人赵某没有违法犯罪前科，属初犯罪；三、被告人赵某到案后如实供述自己的犯罪事实；四、被告人赵某在庭审时当庭自愿认罪，认罪态度良好，应属坦白；五、被告人赵某在本案开庭审理前已经主动还清本案所有集资参与人即185人的欠款；六、被告人赵某已取得本案174名集资参与人的谅解。七、被告人赵某在偿还集资参与人的欠款时，多数都是通过向亲戚朋友借款等形式偿还，因此，赵某通过本案也遭受了重大的经济损失，请求法庭能够依法解除对赵某资产的查封，使被告人赵某及其公司恢复正常的运转。综上，恳请法庭考虑被告人赵某的实际情况及犯罪情节，对被告人赵某从轻处罚，给予缓刑。被告人康某对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，未发表辩解意见。被告人康某向法庭提供了下列证据：证人尤某、史宗梅证言，证明康某、邬某领取提成款后直接将提成款存入公司。被告人康某辩护人主要辩护意见：辩护人认为，一、被告人康某存在自首情节；二、被告人康某真诚悔罪，并积极配合办案部门工作，努力筹钱，退还其在非法吸收公众存款行为中获得的提成款项；三、被告人康某是为服从公司安排进行犯罪活动，且在发挥作用较小；四、被告人康某非法吸收公众存款数额多源于其亲戚，社会危害性小。五、被告人康某平日表现较好，没有前科，是偶犯、初犯。综上，恳请法庭依法予以从轻、减轻处罚。被告人邬某对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，未发表辩解意见。经审理查明：一、2009年4月21日，被告人赵某与其妻子郝志芳出资在乌审旗工商局注册成立了乌审旗万豪担保有限责任公司，被告人赵某任法定代表人，聘用被告人康某为公司总经理，被告人邬某为公司揽储员，先后雇用杨耀敏、史宗梅为公司出纳，尤某为公司会计。公司成立后，未经国家金融主管部门依法批准，该公司承诺以给付高额利息为回报，以口口相传的方式向社会公开宣传，向社会不特定人员吸收存款。2011年7月4日该公司由乌审旗万豪担保有限公司变更为乌审旗万豪商贸有限责任公司，法人由赵某变更为康某。2009年5月至2014年2月，在乌审旗万豪担保有限公司以赵某为借款人，康某或其妻子邬某、史宗梅、尤某为保证人，以2%至2.2%不等的月利率，在乌审旗境内向白建国、苏存林等159人公开非法吸收公众存款，所吸收的资金用于支付利息、支付工资、购买材料、投资房地产、以高利息转贷给第三人等。被告人康某帮助被告人赵某管理乌审旗万豪担保有限公司，并负责在乌审旗地区公开吸收公众存款，被告人邬某帮助被告人赵某向白建国、李应发等110人公开非法吸收公众存款，每月从吸收回来的存款中获取1‰-1.2‰的提成。案发后，公安机关依法查封了赵某、康某的房产、车辆等财物，并扣押公司账务。具体犯罪事实如下：1、2011年3月30日至2011年9月9日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向白建国吸收存款共计60000元，已全部付清。2、2010年12月21日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向苏存林吸收存款100000元，已全部付清。3、2010年4月2日至2011年11月10日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以20‰和22‰不等的月利率分六次向李应发吸收存款共计1102000元，已全部付清。4、2011年10月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向郭三三吸收存款10000元，已全部付清。5、2010年9月27日至2011年9月30日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向梁占峰吸收存款共计89000元，已全部付清6、2010年8月6日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向乔文祥吸收存款60000元，已全部付清。7、2011年5月6日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向乔新宏吸收存款50000元，已全部付清。8、2011年8月22日至2011年12月1日,被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向周子峰吸收存款共计150000元，已全部付清。9、2010年12月24日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向张锁香吸收存款100000元，已全部付清。10、2011年10月1日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向李候羔吸收存款20000元，已全部付清。11、2011年7月4日至2011年10月12日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向郭子堂吸收存款共计20000元，已全部付清。12、2011年4月9日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向方官云吸收存款20000元，已全部付清。13、2011年11月28日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向曹培彦吸收存款10000元，已全部付清。14、2011年6月14日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向张宝宝吸收存款50000元，已全部付清。15、2010年1月28日，被告人赵某、康某以20‰的月利率向武林斌吸收存款共计100000元，已全部付清。16、2010年5月31日至2012年1月17日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分五次向郑玉华吸收存款共计1066000元（其中被告人赵某、康某吸收存款1000000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款66000元），已全部付清。17、2011年9月23日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向李存旺吸收存款50000元，已全部付清。18、2011年9月10日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向乔润润、郭兆兰夫妇共计吸收存款110000元，已全部付清。19、2011年4月至2011年11月7日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分四次向姜忠龙吸收存款共计170000元（其中被告人赵某、康某吸收存款100000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款70000元），已全部付清。20、2011年6月24日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向方青云吸收存款20000元，已全部付清。21、2010年12月13日至2011年9月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向史宗元吸收存款共计40000元，已全部付清。22、2011年10月20日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向贾二奴吸收存款120000元，已全部付清。23、2011年9月20日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向王国龙吸收存款75000元，已全部付清。24、2010年7月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向强小芹吸收存款50000元，已全部付清。25、2010年3月29日至2011年1月有13日，被告人赵某、康某、邬某以20‰和22‰不等的月利率分二次向高二小吸收存款共计30000元（其中被告人赵某、康某吸收存款10000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款20000元），已全部付清。26、2011年1月19日至2011年7月19日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分三次向郭治林吸收存款共计120000元（其中被告人赵某、康某吸收存款10000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款110000元），已全部付清。27、2011年1月19日至2011年7月19日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向高候堂吸收存款共计60000元，已全部付清。28、2010年2月8日至2011年10月28日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分八次向张候小吸收存款共计250000元，退还本金85000元，已全部付清。29、2011年6月13日至2011年12月9日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分五次向白治飞吸收存款共计150000元，已全部付清。30、2011年12月28日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向白艳美吸收存款30000元，已全部付清。31、2010年7月22日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向陈广美吸收存款10000元，已全部付清。32、2011年2月22日和2011年11月25日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向罗海霞吸收存款共计70000元，已全部付清。33、2010年12月23日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向罗红霞吸收存款10000元，已全部付清。34、2011年1月13日和2011年10月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向郭有明吸收存款共计100000元，已全部付清。35、2011年5月30日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向乔树珍吸收存款90000元，已全部付清。36、2011年3月17日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向柴晶吸收存款100000元，已全部付清。37、2011年6月21日至2011年7月8日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向许换芳吸收存款共计70000元，已全部付清。38、2011年1月17日至2011年10月12日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向罗东贵吸收存款240000元，已全部付清。39、2011年5月30日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向刘继平吸收存款200000元，已全部付清。40、2011年3月18日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向刘志峰吸收存款20000元，已全部付清。41、2010年4月5日至2011年5月20日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分六次向康国祥吸收存款共计105000元，已全部付清。42、2011年4月18日至2011年8月26日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向折飞娥吸收存款共计90000元，已全部付清。43、2010年12月7日至2011年7月20日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向赵建雄吸收存款共计41000元，已全部付清。44、2010年12月24日至2011年11月28日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分六次向万玉良吸收存款共计170000元，已全部付清。45、2011年9月6日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向邢桂平（邢贵平）吸收存款10000元，已全部付清。46、2010年3月2日至2010年4月24日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以20‰的月利率分二次向王子堂吸收存款计150000元，已全部付清。47、2011年7月7日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向付学举吸收存款20000元，已全部付清。48、2009年11月27日至2011年10月19日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向康志祥吸收存款共计200000元，已全部付清。49、2010年8月20日至2011年7月12日，被告人赵某、康某以20‰和22‰不等的月利率分二次向贾翠吸收存款共计23000元，已全部付清。50、2011年7月7日至2011年9月16日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向达楞巴雅尔吸收存款共计30000元，已全部付清。51、2009年12月30日至2011年9月22日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向尤小华吸收存款共计14000元，已全部付清。52、2011年6月17日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向尤志恒吸收存款10000元，已全部付清。53、2009年6月30日至2011年8月9日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分五次向王艳娃吸收存款共计89000元，已全部付清。54、2011年3月27日至2011年6月15日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向贾四娃吸收存款60000元，已全部付清。55、2011年4月2日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向杨占林吸收存款100000元，已全部付清。56、2010年12月21日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向贾成栋吸收存款15000元，已全部付清。57、2011年8月9日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向郝振碧吸收存款50000元，已全部付清。58、2011年5月4日至2011年9月26日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向高拖霞吸收存款共计50000元，已全部付清。59、2011年2月27日至2011年10月10日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分四次向方拖男吸收存款共计89000元，退还本金89000元，已全部付清。60、2011年6月6日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向王东山吸收存款30000元，已全部付清。61、2011年10月27日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向纪双华吸收存款10000元，已全部付清。62、2011年4月21日至2011年6月13日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分三次向纪金山吸收存款共计110000元（其中被告人赵某、康某吸收存款90000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款20000元），已全部付清。63、2011年6月23日至2011年9月30日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率三次向康二小（康玉喜）吸收存款共计105000元，已全部付清。64、2011年3月14日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向曹忠山吸收存款30000元，已全部付清。65、2011年8月2日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向董培兰吸收存款30000元，已全部付清。66、2010年6月21日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向张四清吸收存款30000元，已全部付清。67、2011年5月25日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向康艳娥吸收存款10000元，已全部付清。68、2010年2月4日至2011年6月10日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向康双喜吸收存款40000元，已全部付清。69、2010年12月22日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向康连心吸收存款20000元，已全部付清。70、2011年6月10日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向康月娥（康彩娥）吸收存款10000元，已全部付清。71、2011年5月24日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向屈汉有吸收存款20000元，已全部付清。72、2011年5月27日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向张孝村吸收存款50000元，已全部付清。73、2011年11月23日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向呼亚格图吸收存款100000元，已全部付清。74、2011年7月7日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向尤志娥吸收存款3000元，已全部付清。75、2010年9月29日至2011年10月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向樊和平吸收存款共计150000元，已全部付清。76、2011年5月16日至2011年8月24日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向贾菊芳吸收存款共计45000元，已全部付清。77、2011年8月30日至2011年9月16日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向杨治娥吸收存款共计27000元，已全部付清。78、2011年9月11日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向王兴江（王兴亮）吸收存款35000元，已全部付清。79、2011年8月19日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向雷长旺吸收存款110000元，已全部付清。80、2011年9月27日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向陈继莲吸收存款10000元，已全部付清。81、2011年7月7日至2011年9月14日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向高志兵吸收存款共计35000元，已全部付清。82、2011年9月15日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向张斌吸收存款40000元，已全部付清。83、2011年8月14日至2011年9月30日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向邵培祥吸收存款共计40000元，已全部付清。84、2011年9月5日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向高鹏举吸收存款50000元，已全部付清。85、2011年8月30日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向宋莲山吸收存款20000元，已全部付清。86、2011年7月14日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向杨利吸收存款30000元，已全部付清。87、2010年12月7日至2011年12月8日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分四次向豆拴虎吸收存款共计270000元，已全部付清。88、2011年11月14日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向曹培丽吸收存款100000元，已全部付清。89、2010年10月12日至2011年8月22日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分二次向韩世洋吸收存款共计90000元（其中被告人赵某、康某吸收存款50000元，被告人赵某、康某伙同邬某吸收存款40000元），已全部付清。90、2009年8月4日至2011年11月24日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分五次向吴东林吸收存款共计364000元，已全部付清。91、2010年4月7日至2011年3月8日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向王兴栋吸收存款共计40000元，已全部付清。92、2011年7月15日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向贾银栋吸收存款6000元，已全部付清。93、2010年7月23日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向郭春林吸收存款10000元，已全部付清。94、2011年6月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向李智毅吸收存款50000元，退还本金50000元，已全部付清。95、2011年5月30日至2011年9月14日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分四次向史宗爱吸收存款共计40000元（其中被告人赵某、康某吸收存款30000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款10000元），已全部付清。96、2010年6月23日至2010年9月23日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向高文广吸收存款共计93664元，已全部付清。97、2010年3月2日至2011年12月2日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以20‰的月利率分三次向王五清吸收存款共计60040元，已全部付清。98、2011年10月13日至2011年12月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向史宗萍吸收存款共计30000元，已全部付清。99、2011年9月26日至2011年11月21日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向史小梅吸收存款共计35000元，已全部付清。100、2010年12月21日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向杨志兵吸收存款50000元，已全部付清。101、2011年1月25日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向白培生吸收存款10000元，已全部付清。102、2011年4月11日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向张生贵吸收存款55000元，已全部付清。103、2010年12月13日至2011年12月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向史贵新吸收存款共计40000元，已全部付清。104、2011年2月27日至2011年8月22日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分四次向方志祥吸收存款共计70000元，退还本金70000元，已全部付清。105、2011年4月18日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向崔金海（阿拉腾巴亚尔）吸收存款10000元，已全部付清。106、2011年8月17日至2011年9月30日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向高景玲吸收存款共计30000元，已全部付清。107、2011年3月9日至2011年6月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分四次向王召明吸收存款共计106000元，已全部付清。108、2011年2月23日至2011年11月23日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分四次向谷子飞吸收存款210000元，已全部付清。109、2011年1月4日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向谢菊子吸收存款10000元，已全部付清。110、2011年4月5日至2011年10月12日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分五次向杨明吸收存款140000元，已全部付清。111、2011年7月21日至2011年8月26日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向曹金莲吸收存款共计130000元，已全部付清。112、2011年6月7日至2011年10月8日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向折建飞（折飞）吸收存款共计50000元，已全部付清。113、2011年10月8日至2011年10月13日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向苗世秀吸收存款35000元，已全部付清。114、2011年8月15日至2011年8月29日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向白扣梅吸收存款40000元，已全部付清。115、2011年9月22日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向陈兆虎吸收存款50000元，已全部付清。116、2011年8月29日至2011年10月9日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向崔满娃吸收存款共计45000元，已全部付清。117、2010年12月4日至2011年7月7日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向褚祥吸收存款共计300000元，已全部付清。118、2010年10月9日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向李玉清吸收存款10000元，已全部付清。119、2010年12月9日至2012年1月17日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向康建华吸收存款共计50000元，已全部付清。120、2011年7月21日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向苗艳娥吸收存款68000元，已全部付清。121、2011年7月7日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向赵存旺吸收存款80000元，已全部付清。122、2011年5月27日至2011年8月13日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分二次向赵占平吸收存款共计120000元（其中被告人赵某、康某吸收存款50000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款70000元），已全部付清。123、2011年3月2日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向苏秀成吸收存款100000元，已全部付清。124、2011年6月17日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向肖生有吸收存款10000元，已全部付清。125、2009年6月17日至2011年6月17日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分四次向康彦军吸收存款65000元，已全部付清。126、2010年11月25日至2011年12月7日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向代永祥吸收存款40000元，已全部付清。127、2009年9月7日至2010年1月25日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向陈柱山吸收存款共计80000元，已全部付清。128、2011年9月5日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向冯占奎吸收存款10000元，已全部付清。129、2011年3月7日至2011年6月24日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向冯富兵吸收存款95000元，已全部付清。130、2010年9月1日至2011年9月22日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分四次向万候林吸收存款共计40000元，已全部付清。131、2011年5月27日至2011年5月31日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向许天荣（许天云）吸收存款共计50000元，已全部付清。132、2009年8月6日至2011年3月4日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分二次向康召信（康召兴）吸收存款47000元，已全部付清。133、2009年6月16日至2010年11月15日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分八次向代二娃（代林元）吸收存款共计151000元（其中被告人赵某、康某吸收存款34000元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款117000元。），已全部付清。134、2010年2月22日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向康健吸收存款100000元，已全部付清。135、2011年6月30日至2011年11月18日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向康侯心吸收存款共计40000元，已全部付清。136、2009年9月17日至2011年1月26日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分五次向苏二娃吸收存款共计63000元，已全部付清。137、2009年6月16日至2011年2月28日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以20‰和22‰不等的月利率分九次向薛占成吸收存款共计130000元，已全部付清。138、2010年6月11日至2011年8月16日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分四次向斯庆布音吸收存款共计190000元（其中被告人赵某、康某吸收存款110000元、被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款80000元），已全部付清。139、2011年6月20日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向白彩霞（白美霞）吸收存款10000元，已全部付清。140、2011年5月3日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向何启伟吸收存款10000元，已全部付清。141、2011年4月19日，被告人赵某伙同康某以22‰的月利率向高东吸收存款100000元，已全部付清。142、2011年5月31日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向刘世玉吸收存款10000元，已全部付清。143、2011年6月28日至2012年1月7日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分五次向李有发吸收存款共计213200元，已全部付清。144、2011年7月21日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向王俊爱吸收存款70000元，已全部付清。145、2011年1月24日至2011年10月24日，被告人赵某、康某、邬某以22‰的月利率分四次向王战吸收存款共计601320元（其中被告人赵某、康某吸收存款401320元，被告人赵某、康某伙同被告人邬某吸收存款200000元），已全部付清。146、2011年3月11至2011年9月16日，被告人赵某伙同康某以22‰的月利率分三次向王小荣（王小云）吸收存款350000元，已全部付清。147、2011年3月16日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向郭秀莲吸收存款20000元，已全部付清。148、2009年12月14日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向尚建齐吸收存款40000元，已全部付清。149、2012年9月11日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向郑清平吸收存款120000元，已全部付清。150、2014年2月27日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向崔根发吸收存款580000元，已全部付清。151、2011年5月30日至2011年9月15日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分三次向崔彦哲吸收存款共计81000元，已全部付清。152、2011年7月18日至2011年12月1日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分四次向谢明亮吸收存款共计117300元，已全部付清。153、2011年3月15日至2011年9月26日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分四次向李树丽吸收存款60000元，已全部付清。154、2010年6月21日至2011年11月14日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向冯殿生吸收存款共计110000元，已全部付清。155、2011年9月21日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率向冯志鹏吸收存款共计50000元，已全部付清。156、2009年5月12日至2011年11月4日，被告人赵某、康某伙同被告人邬某以22‰的月利率分三次向冯洌吸收存款共计160000元，已全部付清。157、2011年2月12日至2011年6月13日，被告人赵某、康某以22‰的月利率向史宗亮（史宋亮）吸收存款共计86000元，已全部付清。158、2010年2月17日至2011年10月14日被告人赵某、康某以22‰的月利率分九次向贺晓梅（贺小梅）吸收存款共计280000元，已全部付清。159、2011年6月22日至2011年10月27日，被告人赵某、康某以22‰的月利率分二次向史宋艳（史爱梅）吸收存款共计110000元，已全部付清。二、被告人赵某从2009年以来以伊旗万豪生态公司名义向杜金良等六人公开非法吸收公众存款。1、2011年7月30日，被告人赵某以25‰的月利率向姜忠华吸收存款200000元，已全部付清。2、2011年4月20日至2011年7月23日，被告人赵某以12‰的月利率分二次向刘桂莲吸收存款共计96000元，已全部付清。3、2011年7月29日至2012年5月2日，被告人赵某以24‰的月利率向刘丽芬吸收存款185000元，已全部付清。4、2011年3月23日至2011年11月2日，被告人赵某以24‰的月利率分四次向杜金良（杜金梁）吸收存款77000元，已全部付清。5、2010年1月28日至2012年2月20日，被告人赵某以15‰-24‰不等的月利率陆续向梁青银吸收存款共计151550元，已全部付清。6、2011年7月23日，被告人赵某以25‰的月利率向郭如英吸收存款100000元，已全部付清。三、被告人赵某从2008年以来，以杭锦旗万豪担保有限责任公司、鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司的名义在杭锦旗境内向赵元甲、赵二在、乌日更达来等20人公开非法吸收公众存款：1、2011年1月至同年9月被告人赵某以2.3%的月利率向赵元甲累计吸收资金60000元，已全部付清。2、2011年8月至2012年1月期间被告人赵某以1.2%-2.3%的月利率向赵二在累计吸收资金425500元，已全部付清。3、2008年11月30日至2012年7月30日期间被告人赵某以1.2%-2.5%的月利率向乌日更达来累计吸收资金567920元，已全部付清。4、2011年6月29日至同年12月19日期间被告人赵某以2.3%的月利率向陈有良累计吸收资金116000元，已全部付清。5、2011年8月12日被告人赵某以2.3%的月利率向刘志瑞累计吸收资金50000元，已全部付清。6、2009年10月23日至2012年11月12日期间被告人赵某以1%-2.3%的月利率向贾文奇累计吸收资金786789元，已全部付清。7、2011年8月24日被告人赵某以2.3%的月利率向刘峰累计吸收资金30000元，已全部付清。8、2011年1月10日至2012年5月9日期间被告人赵某以1.8%至2.3%的月利率向梁换累计吸收资金849440元，已全部付清。9、2011年7月12日至2012年12月5日期间被告人赵某以1%-2.3%的月利率向石罕小累计吸收资金258000元，已全部付清。10、2011年7月18日2012年1月19日期间被告人赵某以1.8%至2.3%的月利率向郑付才累计吸收资金160000元，已全部付清。11、2009年5月18日至2012年5月15日期间被告人赵某以1.2%至2.3%的月利率向朱香萍累计吸收资金1356100元，已全部付清。12、2008年7月30日至2012年7月30日期间被告人赵某以1%至2.5%的月利率向陈焕铁累计吸收资金5851778元，已全部付清。13、2008年8月8日至2009年6月26日期间被告人赵某以2%至2.5%的月利率向蒋玉珍累计吸收资金315840元，已全部付清。14、2009年9月8日至2012年1月7日期间被告人赵某以1.8%至2.3%的月利率向赵永祥累计吸收资金1479000元，已全部付清。15、2010年4月2日至2012年6月2日期间被告人赵某以1.2%至2.3%的月利率向贺喜才累计吸收资金38000元，已全部付清。16、2011年6月28日至2012年5月28日期间被告人赵某以1.2%至2.3%的月利率向沈玉山累计吸收资金38000元，已全部付清。17、2008年11月11日至2011年10月11日期间被告人赵某以2%至2.5%的月利率向刘玉红累计融资1343840元，已全部付清。18、2009年3月2日至2012年10月1日期间被告人赵某以1%至2.3%的月利率向项爱萍累计融资738029元，已全部付清。19、2011年9月26日至2011年11月23日期间被告人赵某以2.3%的月利率向杨兵武累计吸收资金550000元，已全部付清。20、2011年7月11日2011年11月1日期间被告人赵某以2.3%的月利率向孙生累计吸收资金742000元，已全部付清。综上所述，2009年5月至2014年2月，被告人赵某在乌审旗地区向白建国、苏存林等159人吸收存款共计14985524元，案发前后全部还清；在伊金霍洛旗地区向杜金良等6人吸收存款共计809550元，案发前后全部还清；在杭锦旗境内向赵元甲、赵二在、乌日更达来等20人吸收存款共计15756236元，案发前后全部还清，上述三地吸收存款总计31551310元，退还本金31551310元，支付利息4236471元。被告人康某在乌审旗地区帮助被告人赵某向白建国、苏存林等159人吸收存款共计14985524元，案发前后被告人康某与被告人赵某共同退还本金14985524元，支付利息1120606元。被告人邬某帮助被告人赵某向白建国、李应发等110人吸收存款共计8941204元，案发前后被告人邬某与被告人赵某、康某退还本金共计8941204元，支付利息共计1799905元。四、扣押在案的资产情况及债权、债务：（一）被告人赵某的资产：被告人赵某名下：①杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积105.97㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；②杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积124.90㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；③杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积119.22㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；④杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积147.60㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；⑤杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积119.22㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；⑥杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积124.9㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；⑦杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积105.97㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；⑧杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积4424.52㎡，所有权证号为蒙房权证杭锦旗字第XXXX号，登记时间：2009年12月28日）；⑨杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积4499.84㎡，所有权证号为蒙房权证杭锦旗字第XXXX号，登记时间：2009年12月23日）；⑩杭锦旗杭锦阿斯尔大街东段南侧万豪小区A区1幛（面积147.6㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年1月15日）；⑾锡尼镇百灵路中段东侧（面积5041.15㎡，所有权证号杭房权证产字第XXXX号，登记时间：2008年1月11日）；⑿锡尼镇杭锦西街南侧（面积333.8㎡，所有权证号杭房权证产字第XXXX号）；⒀锡尼镇百灵路中段东侧（面积5041.15㎡，所有权证号杭房权证产字第XXXX号，登记时间：2008年1月11日）；⒁杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区2幛4号（面积164.54㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月25日）；⒂乌审旗嘎鲁图镇五区敬老院北侧办公楼二套，面积538.8㎡，（房权证号：×××、130031005361）。鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司名下：①杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛地下室（面积1480.98㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；②杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛地下室（面积3032.43㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；③杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛3屋（面积1862.43㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；④杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛2屋（面积1862.43㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；⑤杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛6号（面积195.42㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；⑥杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛5号（面积222.77㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；⑦杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛4号（面积222.77㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月13日）；⑧杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区1幛1号（面积183.42㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月25日）；⑨杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区2幛3-4层（面积1349.37㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月25日）；⑩杭锦旗杭锦大街东段南侧万豪小区B区2幛3号（面积242.76㎡，所有权证号为×××，登记时间：2010年10月25日）；⑾杭锦大众村镇银行内入股股金360万元（其中本金300万元，分红60万元）。（二）债权情况：1、2009年8月21日巴音借赵某200000元，担保人赵占喜。2、2009年8月12日海英借赵某30000元，担保人乌东。3、2010年10月14日吉日木图、其木格借赵某200000元，担保人娜仁。4、2012年3月28日梁占俊借667700元，5、2010年1月7日宁巴雅尔借赵某120000元，担保人额孟克。（三）债务1、赵某于2012年9月23日向杭锦旗农村信用合作联社贷款6000000元，贷款到期日2013年9月20日，用途为蔬菜大棚工程款。于2015年11月23日归还本金l883.59元，截止2016年2月26日结欠本金5998116.41元，结欠利息3881301.76元。该笔贷款的抵押物为郝志芳位于××旗地块5幢101，总建筑面积5276.59平米的商业用房。2、被告人赵某用其名下位于××旗、B区1幢1号商业房二套、总面积347.96㎡（所有权证号分别为蒙房权证杭锦字第134021006712、134021006713）及杭锦旗锡尼路万毫普雅小区南区1号商业地下一层（建筑面积1820平方米）；公寓楼1号商业三层41-44号，（建筑面积192.4平方米）；南区2号商业1号商铺（建筑面积369.48平方米）以其个人名义2016年07月08日向杭锦旗大众村镇银行有限责任公司贷款2157万元，于2015年07月09日到期，至今未偿还。五、被告人康某的资产扣押情况：1、康某所有的的位××区面积87.74㎡住宅（房产证号19990014**）。2、康某名下位于乌审旗嘎鲁图镇五区苗圃办公楼南侧商业房，面积421.09㎡，产权证号×××。3、康某所有一辆本田CRV越野车（×××）。六、被告人康某、邬某领取提成情况：被告人康某共领取提成163099元。被告人邬某共领取提成525205元。案发后，被告人康某、邬某主动将领取的提成款给本院缴纳。七、被告人归案情况：2012年8月6日乌审旗公安局民警给赵某打电话要求接受讯问，赵某到案如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实。同日，被告人康某主动到乌审旗公安局经侦大队投案。2014年6月6日，乌审旗公安局民警给被告人邬某打电话，要求其到乌审旗公安局经侦大队说明情况，邬某于当日来到乌审旗公安局经侦大队接受讯问。2014年7月11日杭锦旗公安局民警通过电话联系方式传唤被告人赵某到案，被告人赵某到案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实有经当庭举证、质证的下列证据予以证实：一、受案登记表、移送案件通知书及移送清单、2017年7月10日鄂尔多斯市日报、公告照片，证明乌审旗公安局于2011年7月22日、2012年8月3日分别对鄂尔多斯市万豪担保公司、乌审旗万豪担保（商贸）公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。并在鄂尔多斯日报上发出公告，通知集资参与人于2014年5月10日前到公安局登记核实。伊金霍洛旗公安局于2015年11月2日向乌审旗公安局移送赵某涉嫌非法吸收公众存款案及相关材料。二、鄂尔多斯市公安局鄂公（经）指管字[2017]7号指定管辖决定书、鄂尔多斯市中级人民法院（2017）内06刑辖4号指定管辖决定书、鄂尔多斯市人民检察院鄂检公诉指辖批[2016]2号关于鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司涉嫌非法吸收公众存款案指定管辖的批复，证明案件来源情况。三、鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司法人代表赵某涉嫌非法吸收公众存款案中部分集资参与人未到杭锦旗公安局报案情况说明、杭锦新闻报纸公告，证明杭锦旗公安局于2014年10月13日在杭锦新闻报纸第81期中刊登公告，通知杭锦旗范围内的集资参与人在30日内携带本人生分证、借款单原件到杭锦旗公安局非办报案，发布公告之日起30日后，并未有集资参与人到杭锦旗公安局报案，后办案民警通过电话联系集资参与人到杭锦旗公安局报案，截止2017年11月20日，到杭锦旗公安局报案共20人。四、集资参与人的陈述、报案材料、询问笔录、借款合同、核对本金、利息情况表及确认表，证明集资参与人白建国、苏存林等185人通过口口相传知道赵某吸收存款，给被告人赵某放款的数额、经过，同时经与集资参与人核对账目后，确定了退还本金、支付利息的金额。五、被告人赵某的供述，证明其从2009年开始、陆续在伊旗以每月2.5分的利息融资，2009年赵某在乌审旗工商局注册成立了乌审旗万豪担保有限责任公司，专门在乌审旗地区融资，没有相关经融机构的许可。赵某是该公司的股东兼法人，赵某妻子郝志芳是股东，赵某聘用康某为公司的总经理，月工资是3000元左右，康某又聘用史宗梅为公司的出纳，尤某为公司会计，邬某在公司揽储，公司就开始向社会上非法吸收公众存款（融资）。公司在2011年7月份将原公司变更为万豪商贸有限责任公司，法人由赵某变成了康某，但公司还在向社会上吸收存款。到了2011年的1O月份停止。公司固定的办公场所一开始在乌审旗嘎鲁图一马路旗政府西边租的办公室，后来又将办公室搬在了嘎鲁图镇派出所斜对面，两个办公场所都宣挂了万豪担保公司的牌子。开始是康某及公司的工作人员向他们的亲戚朋友介绍公司在向社会上吸收存款，通过他们亲戚朋友的宣传社会上人就知道公司吸收存款的事了。给工作人员按他们吸存的千分之一给提成。公司成立以来共向社会上的大约460户左右吸收了存款。金额本息合计约有7000万元左右，支付利息共2309807元，退还本金共227000元，利转本金共110806元。月息是2-2.2分。大部分都用在了赵某的万豪房地产公司上开发房地产了，还有一小部分又以高利贷的形式给别人放出去了160多万元，到现在没有要回来。给存款人出据的是借款单，借款人是赵某，担保人是总经理康某，或他的妻子邬某，并盖上了万豪担保有限责任公司的章子。2011年7月份以后把公司变更为万豪商贸公司时在借款单上盖的是变更后的章子。立案侦查前赵某用杭锦旗的在建房产抵顶了五千七百多万元的债务，赵某在杭锦旗万豪普雅小区有房产，在杭锦旗大众村镇银行抵押贷款1000万元。被告人赵某从2008起在杭锦旗决定成立公司及吸收存款的经过和资金使用情况。六、被告人康某的供述，证明2009年5月份，赵某在乌审旗工商局注册成立了乌审旗万豪担保有限责任公司，赵某任该公司的法人，他委派康某为该公司的总经理，让康某总负责乌审旗万豪商贸有限责任公司的全部工作，聘用会计、出纳、揽储员都是赵某让康某找的。2009年5月份公司成立后，就开始从亲戚处往来吸收存款，后来通过亲戚口传一传十，十传百口传知道的。公司给客户出具借款凭证，借款凭证里约定借款的本金和利率。公司给客户的手续由公司的会计尤某和出纳杨耀敏、史宗梅（史宗梅是替换杨耀敏）办理。工作人员谁的亲戚谁在借款凭证备注栏中签上自己的名字，然后按照本金的千分之一给抽成。除了抽成赵某还给每个人发不等工资，康某每个月挣过2000至4000元不等的工资。吸收了6640万元左右都给公司的法人赵某了，有一部分在杭锦旗和伊旗投资房地产，另一部分不清楚他干什么，剩下的160万元康某以月利率3.2%-3.5%不等给个人和公司放出去了。通过康某和员工们在乌审旗的影响力，他们的亲戚、朋友、同学就把钱从乌审旗万豪商贸有限责任公司存放进来。公司成立至2011年7月份，康某以该公司的名义向社会上不特定的人员往来吸收收存款（揽储）。2011年7月份年检时，公司名称变更为乌审旗万豪商贸有限责任公司，赵某给康某40%的股份（康某实际没有出资），该公司的法人就变更为康某，赵某占60%的股权，新的公司成立后，康某公司又向社会不特定人员吸收了三个月的存款。以及公司及康某吸收存款的数额、利率、退还本金和利息数额、领取提成的数额、公司及康某名下的资产等情况。七、被告人邬某的供述，证明2009年的5月份该公司一成立后邬某就是赵某聘用的揽储业务员，乌审旗万豪商贸有限责任公司的法人代表是赵某（2011年7月30目该公司的法人变更为康某），总经理是康某，会计是尤某，出纳是史宗梅。有固定工资及揽储金额的千分之一的提成。固定工资是每月3000元。2009年时邬某的提成款按融资金额的1.2‰进行提成，2010年以后，都按融资金额的1‰进行提成。在借款借据上的担保人处签有邬某的名字的融资金额为9075240元，邬某给该公司揽储时共领取提成款531589元。提成款全部都以邬某的儿子康凯名义给该公司融了进去，从2011年8月份以后，该公司就没有给发放过工资和提成款，立案侦查前，康凯名下的融资款赵某全部以杭锦旗的在建房产抵顶清了。该公司的借款单上在担保拦上有邬某签名的就是邬某揽回的储，谁揽回的储谁就在借款单的担保拦上有谁的签名，提成就给谁。公司除了向社会上非法吸收公众存款外，再没有其他业务。海英向乌审旗万豪担保有限责任公司借了3万元，她没有还过本金，她分两次给邬某付过1万元的利息。八、证人证言1、证人尤某、史宗梅、杨耀敏的证言，证明三人都是乌审旗万豪担保有限责任公司职工，公司主要是向社会上融资，当时公司的法人是赵某，总经理是康某，揽储人员邬某。除了工资以外有抽成，按照本金千分之一抽成。2、证人巴音的证言，证明2009年8月21日，本人通过赵占喜担保和赵占喜的房产证抵押，在万豪担保公司贷20万元，约定利息为三分五厘，贷款期限为两个月，两个月的利息直接从20万元的本金扣除。贷款到期后本人没有给还过本金。截止2011年4月21日共计还款15万元左右，具体数字记不起来了。本人还款15万元应该是利息，还没有和万豪担保公司详细算过账。3、证人梁占俊的证言，证明在2009年11月份，李万斌在乌审旗万豪担保公司贷款20万元，梁占俊给做的担保，在2009年12月份左右本人也在乌审旗万豪担保公司贷款20万元，利息为月息3.5％。在2012年3月28日，本人和李万斌将贷款利息和本金全部和万豪担保公司算清，后来以乌审旗蒙鑫水泥厂给万豪担保公司打了借据，借款金额667700元。贷款到期后没有资金给万豪担保公司还款。4、证人海英的证言，证明2009年8月12日，海英向乌审旗万豪担保有限责任公司借款30000元钱。当时约定月利率3.5%，借款期限至2009年9月12日，每个月都正常给支付利息，一共一万多元钱。大概在2010年春天的时候，本人在乌审旗二市场老余窗帘店附近，给了万豪担保公司的会计尤某1万元钱本金，但是尤某当时没有打收条；2010年6月份，本人在乌审旗信用社巴音柴达木分社通过银行转账给万豪担保公司的经理康某的账户转了2万元本金；2012年9月份的时候，本人又给了邬某8500元钱现金，当时邬某给打了收条。5、证人吉日木图的证言，证明2010年10月14日，本人和妻子其木格向乌审旗万豪担保有限公司借款20万元，月利息是3.5‰。本人从来没有给该公司还过本金。6、证人宁巴雅尔的证言，证明2010年1月7日，本人向乌审旗万豪担保有限责任公司借款12万元钱。双方约定月利率3.5%，借款期限至2010年4月7日，担保人是额孟克。该公司扣了第一个月的利息4200元，再有没有给该公司支付过利息，也没有给该公司还过借款。7、证人苏占荣的证言，证明在2008年春天的时候，康某向本人借款20000元钱。到了2008年冬天的时候，康某说他新购置了一辆新汽车，并且说把他名下的一辆车牌为×××的比亚迪轿车给本人，就算康某用车把借本人的20000元钱的账抵销了。康某将车交给本人后，双方也没有写书面的合同或者协议，这辆×××轿车一直没有办理过户手续。8、证人折生荣的证言，证明2012年2月18日，折生荣把位于××公寓东户建筑面积153.51平方米的住住宅楼和康某位××园西户的住宅楼置换了，被公安局查封了。9、证人尚梅的证言，证明2009年12月24日尚梅弟弟尚建齐给本人打电话问能不能给邬某借点钱，本人答应了，给邬某借了4万元钱，邬某打了借条，约定利息2份。最后尚建齐替邬某还了4万，当时借条也没有更换。邬某欠本人4万元的债务转移成了邬某欠尚建齐4万元的债务。10、证人郝志芳的证言，证明赵某是郝志芳丈夫。乌审旗万豪担保有限责任公司（乌审旗万豪商贸有限责任公司）不清楚是谁注册成立的。该公司的法人是谁不清楚。本人不知道是不是该公司股东，要是该公司注册登记上显示是该公司的股东也是赵某办理的。赵某也没有说过本人是乌审旗万豪商贸（担保）有限责任公司的股东。听赵某说过该公司主要经营融资。本人没有参与过该公司的经营管理。九、公司相关手续、调取证据通知书及清单，证明2013年1月17日向乌审旗工商行政管理局调取乌审旗万豪商贸有限责任公司公司注册登记手续及相关材料。十、企业机读档案登记材料，证明乌审旗万豪商贸有限公司于2009年4月21日成立，2011年7月4日经营范围由担保服务变更为五金交电销售，名称由乌审旗万豪担保有限责任公司变更为乌审旗万豪商贸有限公司，法定代表人由赵某变更为康某。组织机构郝志芳监事，赵某执行董事兼经理，变更为赵某监事，康某任执行董事兼经理。股东由郝志芳（40万，40%，2009.4.15）；赵某（60万，60%，2009.4.15）变更为赵某（60万，60%，2009.4.15）；康某（40万，40%，2011.7.4），最后一次年检日期：2011-7-7。十一、公司营业执照、文件、企业信息、银行交易明细，证明杭锦旗万豪生态担保公司股东、法定代表人是赵某及公司变更情况，公司没有吸收公众存款的资质，而本案中被告人赵某自公司成立后，以公司名义对外非法吸收公众存款的事实。十二、银行交易明细，2016年3月8日向乌审旗信用社调取鄂尔多斯万豪商贸有限责任公司，账号×××和赵某账号×××两个账户开户至今的交易明细及发生交易对方账户信息，调取账户名称乌审旗万豪商贸有限责任公司的开户许可证。交易明细2009年6月18日至2013年9月21日共27张；乌审旗万豪公司尾号3735从2009年6月18日至2012年12月31日的明细：有大量多次贷记转账、现金金额（摘要融资），借记摘要买材料、发工资、交税、买电脑；赵某尾号6758账号明细：从2009年6月28日至2013年9月21日的明细：从2009年7月20日开始有多次大额转账存入，余额127.96元。十三、提成表，证明康某、邬某领取提成情况。十四、扣押物品清单、随案移送清单，证明向尤某扣押了鄂尔多斯万豪商贸有限责任公司记帐凭证、公章、证件等，向康某扣押了×××思威牌CRV小型汽车一辆，除车辆外均随案移送。十五、乌审旗房地产管理局、杭锦旗房管事业服务中心房屋权属登记信息查询表、乌审旗国土资源局土地登记申请书、车辆登记信息及相关查封手续，证明坐落于××旗敬老院北侧、产权证号×××和×××的两套商业房屋所有权人为赵某，已办理抵押登记；坐落于××旗、产权证号1999001485的住宅所有权人为康某，有二次查封；康某在乌审旗嘎鲁图镇一区有一处259.38平方米土地、建筑占地88.48平方米；赵某在杭锦旗万豪小区有14套房产，2010年11月18日在杭机旗大众村镇银行有限责任公司、乌海银行股份有限公司海南支行抵押，×××威牌汽车、×××比亚迪汽车的所有人为康某，未抵押；以及被告人赵某、康某、邬某名下资产被查封的情况。十六、置换房屋产权协议书、房屋买卖合同，证明康某将新城花园小区三单元三层西户砖混结构，建筑面积为139平方米的房屋与折生荣所有的勇泰创业大厦后院即勇泰公寓电梯楼二单元九层东户153.51平方米置换。后康某又将勇泰公寓电梯楼以537000元卖给李新世。十七、借款单、借款合同、担保承诺，证明被告人康某将吸收回来的存款给达来等14人共借出去2004700元。十八、调取证据通知书及贷款明细、杭锦旗大众村镇银行说明、乌海银行海南支行说明，证明被告人赵某及鄂尔多斯市万豪商贸有限责任公司在杭锦旗大众村镇银行的贷款情况、在杭锦旗农村信用合作联社的贷款情况及抵押情况、在乌海银行有限公司海南支行办理贷款情况及资产抵押情况、在中国工商银行乌审旗支行办理贷款情况及贷款偿还情况。十九、协助冻结财产通知书，证明2018年3月22日，杭锦旗公安局将鄂尔多斯市万豪房地产开发有限责任公司在杭锦大众村镇银行的股权360万元整（股权证号80005，其中本金300万元，分红60万元）冻结。二十、乌审旗价格局价格认定结论及通知书，证明被告人赵某16处房产价值76130630元，其中价值64048720元的10处房产已抵债乌海银行海南支行。被告人康某2处房产、土地价值共计2542819元、×××本田CRV小车价值103012元，总计2645831元。二十一、谅解书及接收证据材料清单，证明赵某已将折飞娥等168个非法集资参与人的债务还清，并且取得谅解，同意司法机关对赵某减轻或免于刑事处罚。二十二、归案情况说明，证明2012年8月6日乌审旗公安局民警给赵某打电话要求接受讯问，赵某到案如实供述非法吸收公众存款的犯罪事实，当日康某主动来乌审旗公安局经侦大队投案。2014年6月6日，民警给邬某打电话要求其到乌审旗公安局经侦大队说明情况，邬某于当日来康某局经侦大队接受讯问，对其非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。二十三、无违法犯罪证明，证明被告人赵某、康某、邬某再未发现其他违法犯罪记录。二十四、乌审旗嘎鲁图镇人民政府和乌审旗人力资源和社会保障局工作证明，证明康某为乌审旗人力资源和社会保障局退休职工，邬某为嘎鲁图镇人民政府离岗退养干部。二十五、户籍证明，证明被告人赵某、康某、邬某达到刑事责任年龄。以上证据来源合法，符合证据的客观性和关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人赵某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以“口口相传”的方式向社会公众宣传，承诺以给付高额利息为回报，向社会公众非法吸收巨额资金；被告人康某、邬某明知被告人赵某从事非法吸收公众存款活动，帮助赵某进行非法吸收公众存款活动，吸收数额巨大，并从中获利。三被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，适用法律意见正确，本院予以支持。被告人赵某与被告人康某、邬某的行为符合共同犯罪的构成要件，属共同犯罪。其中，被告人赵某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人康某、邬某在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当减轻处罚。三被告人犯罪后主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以减轻处罚。三被告人在案发后，积极退赔全部集资参与人的资金，并取得大部分集资参与人的谅解，并且，被告人康某、邬某主动将领取的提成款给本院缴纳，可以从轻处罚。三被告人在案发前后已将集资参与人的资金全部退赔，在此应将查封、扣押在案的财产发还被告人。对被告人赵某、康某的辩护人提出的相关辩护意见予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，判决如下：一、被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年零六个月，并处罚金人民币10万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴清。）二、被告人康某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币6万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴清。）三、被告人邬某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，缓刑二年，并处罚金人民币6万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴清。）四、查封、扣押在案的资产依法发还被告人赵某、康某。五、被告人康某缴纳的提成款163099元、被告人邬某缴纳的提成款525205元，依法上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 王军审判员 图亚审判员 呼和二〇一九年五月二十四日书记员 徐艳相关法条链接《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。