安徽省淮南市人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖04刑初2号公诉机关安徽省淮南市人民检察院。被告人李军荣，女，1979年8月15日出生安徽省淮南市，汉族，大专文化，无业，住淮南市田家庵区。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年4月3日被安徽省凤台县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，同年4月25日经淮南市人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人侯亮，北京金诚同达（济南）律师事务所律师。辩护人王某10，安徽俊诚律师事务所律师。被告人米军，男，1967年11月4日出生于安徽省凤台县，汉族，中专文化，凤台县菁华农业科技发展有限责任公司股东，住安徽省淮南市田家庵区。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年4月15日被凤台县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，同年5月13日经淮南市人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人王哲，北京百朗律师事务所律师。辩护人马青，安徽征宇律师事务所律师。被告人丁波，男，1980年6月18日出生于安徽省凤台县，汉族，大专文化，凤台县司法局城北司法所办事员，住凤台县。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年4月3日被凤台县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，同年4月25日经淮南市人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人张岩，安徽辉泰律师事务所律师。被告人鲁国元，男，1972年10月16日出生于安徽省繁昌县，汉族，高中文化，无业，住安徽省铜陵市铜官山区，户籍地繁昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月16日被淮南市公安局刑事拘留，同年5月17日被淮南市公安局指定居所监视居住，同年5月20日被淮南市公安局刑事拘留；同年6月17日经淮南市人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人刘新宝，安徽八公律师事务所律师。被告人李婷，女，1984年10月30日出生于安徽省淮南市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地淮南市潘集区，现住淮南市潘集区。因犯信用卡诈骗罪，2016年4月7日被淮南市田家庵区人民法院判处有期徒刑二年，缓刑三年。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月23日被淮南市公安局刑事拘留，次日被淮南市公安局取保候审；同年10月9日被淮南市人民检察院取保候审；2017年4月11日被本院取保候审；2018年4月9日经本院决定逮捕，同年4月13日被淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人许敬坤，安徽俊诚律师事务所律师。辩护人蒋振东，安徽俊诚律师事务所实习律师。被告人穆红升，男，1967年7月7日出生，安徽省淮南市人，汉族，高中文化，务工人员，住广东省深圳市龙岗区（户籍地广东省深圳市福田区），经常居住地安徽省淮南市田家庵区朝阳东路春晓名城东区40号楼2单元7室。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月14日被淮南市公安局决定刑事拘留，同日变更为取保候审；同年3月10日，被淮南市人民检察院取保候审；2017年4月11日被本院取保候审；2018年4月9日经本院决定逮捕，同年4月13日被淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。被告人陈忠琴，女，1968年5月21日出生于安徽省宿州市，汉族，大学文化，汇鼎保险经纪有限责任公司财务主管，住安徽省淮南市田家庵区（户籍地安徽省合肥市蜀山区）。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年3月21日被凤台县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，同年4月25日经淮南市人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人张万标，安徽八公律师事务所律师。被告人芦忠国，男，1981年11月10日出生，江苏省铜山县人，汉族，大专文化，个体经营业主，住江苏省徐州市鼓楼区。因涉嫌犯伪造金融票证罪，于2016年3月21日被凤台县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，同年4月25日经淮南市人民检察院批准逮捕，次日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。被告人尹良军，男，1973年5月9日出生于安徽省淮南市，汉族，小学文化，民营公司业主，住淮南市田家庵区（户籍地淮南市田家庵区）。因犯非法拘禁罪，于2015年8月18日被淮南市田家庵区人民法院判处拘役三个月。因涉嫌犯窝藏罪，于2016年5月31日被淮南市公安局刑事拘留；同年6月17日经淮南市人民检察院批准逮捕，同日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。辩护人陈桂云，安徽志同律师事务所律师。辩护人朱国顺，安徽俊诚律师事务所律师。淮南市人民检察院以淮检刑诉[2017]6号起诉书指控被告人李军荣、丁波、米军、鲁国元、李婷、穆红升、陈忠琴、芦忠国涉嫌犯诈骗罪，尹良军涉嫌犯窝藏罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2017年3月24日向本院提起公诉。本院宣判后，各被告人均提出上诉。2018年12月17日，安徽省高级人民法院以部分事实不清，证据不足为由，发回本院重审。本院于2019年1月25日立案，并依法组成合议庭，于2019年5月8日公开开庭审理了本案。淮南市人民检察院指派检察员董某1出庭支持公诉。被告人李军荣及其辩护人侯亮，被告人米军及其辩护人王哲、马青，被告人丁波及其辩护人张岩，被告人鲁国元及其辩护人刘新宝，被告人李婷及其辩护人许敬坤、蒋振东，被告人穆红升，被告人陈忠琴及其辩护人张万标，被告人芦忠国，被告人尹良军及其辩护人陈桂云、朱国顺到庭参加诉讼。期间，因公诉机关需补充侦查，建议本院延期审理。本案现已审理终结。淮南市人民检察院指控：（一）诈骗犯罪事实1、被告人李军荣、丁波、米军经他人介绍认识被告人鲁国元后，鲁国元提议冒充银行工作人员的身份，以销售同业理财产品为名骗取出资银行工作人员的信任，进而控制出资银行委托的第三方资产管理公司开立的账户，待出资银行向该账户汇入其用于购买理财产品的资金后，转移并非法占有该笔资金。2015年10月许，李军荣以虚构的建设银行淮南市分行（以下简称淮南建行）工作人员“李小凤”的身份与中信银行杭州分行（以下简称中信银行）工作人员孙某1联系，确定中信银行通过上海兴瀚资产管理有限公司（以下简称兴瀚公司）在中国建设银行淮南八公山支行（以下简称八公山建行）开立账户，并购买3亿元的理财产品。在获取兴瀚公司的印模和开户资料后，米军安排人员私刻了兴瀚公司和淮南建行的印章，李军荣等人伪造了虚假的理财产品资料。被告人李婷受李军荣指派，携带私刻的兴瀚公司印章和开户资料到八公山建行开立了账户。2015年11月初，被告人李军荣、丁波、鲁国元、李婷、穆红升冒充淮南建行的工作人员，接待中信银行工作人员孙某1、陈某1，并签订了买卖3亿元理财产品的合同，在合同上加盖了私刻的淮南建行的印章，骗取了孙某1、陈某1的信任。11月5日，中信银行通过兴瀚公司向李军荣等人在八公山建行开立的该公司账户汇入3亿元。米军、李军荣、丁波伪造银行回单并交予中信银行工作人员，制造了3亿元资金到账后已全部用于购买理财产品的假象。2015年11月6日，李婷受李军荣指派，持私刻的兴瀚公司印章到八公山建行办理转账手续，将兴瀚公司账户内3亿元资金全部转移至米军控股的凤台县菁华农业科技发展有限公司的账户。11月6日至11月30日间，李军荣、丁波、米军陆续瓜分了3亿元资金，其中丁波分得5387万元，米军分得5028万元，余款19585万元均由李军荣控制和使用。2、2016年1月，被告人李军荣冒充中国工商银行淮南分行（以下简称淮南工行）客户经理“王某9”的身份与中国银行广州海珠支行（以下简称中国银行）金融部客户经理邓某联系，确定中国银行通过中银资产管理有限公司（以下简称中银公司）在中国工商银行凤台县支行（以下简称凤台工行）开立账户，并购买5亿元的理财产品。在获取中银公司的印模和开户资料后，被告人米军安排人员私刻了中银公司和淮南工行的印章，李军荣等人伪造了虚假的理财产品资料。被告人芦忠国受李军荣、丁波指派，携带私刻的中银公司的印章和开户资料到凤台工行开立了账户。2016年3月14日，被告人李军荣、丁波、米军、陈忠琴、芦忠国冒充淮南工行工作人员，接待中国银行工作人员邓某、刘某11，并签订了买卖5亿元理财产品的合同，在合同上加盖了私刻的淮南工行的印章，骗取了邓某、刘某11的信任。3月15日，中国银行通过中银公司向李军荣等人在凤台工行开立的该公司账户汇入5亿元。李军荣等人伪造银行回单并交予邓某、刘某11，制造了5亿元资金到账后已全部用于购买理财产品的假象。同日，中国银行在审核该笔业务时发觉被骗，凤台工行立即报案，公安机关立案后即冻结了中银公司账户，并于2016年3月20日将5亿元资金退还中国银行。李军荣、丁波、米军案发后潜逃外地，后李军荣等人陆续被公安机关抓获，米军到公安机关投案。（二）掩饰、隐瞒犯罪所得罪2015年12月24日和2016年3月16日，被告人李军荣分两次向丁某1的个人账户转移赃款305万元和430万元，让丁某1为其归还债务。2016年3月28日，被告人尹良军明知李军荣转至丁某1账户上的资金为犯罪所得，仍让丁某1从中取现100万元供其使用。被告人李军荣在徽商银行有一笔由尹良军名下资产作担保的贷款。2016年3月16日，被告人李军荣通过安徽昌衍投资咨询有限公司账户转移赃款537.491万元欲用于偿还贷款本息。尹良军明知该笔款项为犯罪所得，仍向徽商银行出具系其作为担保人委托安徽昌衍投资咨询有限公司代为偿还贷款的说明，致使该笔赃款537.491万元被划转。（三）窝藏犯罪事实2016年3月15日晚，李军荣案发后计划潜逃外地，尹良军明知李军荣系犯罪的人，仍安排张某1开车送李军荣逃离淮南。2016年3月16日，尹良军按照李军荣的安排，通过郑某1取得被李军荣转移的赃款80万元后，又于2016年4月2日夜间，应李军荣的要求，到合徐高速公路官塘服务区与李军荣会面并将上述80万元现金带给李军荣，供其逃跑期间使用。尹良军案发后被公安机关抓获。针对上述指控，公诉机关当庭提供了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据。被告人李军荣对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实没有异议。其辩护人认为，李军荣两次参与同业理财的诈骗实施主体都是公司，李军荣的行为系单位行为，不是个人行为，本案应为单位犯罪，不应单独追究自然人的刑事责任，应追加公司作为涉案主体；兴瀚公司和中信银行均认可八公山建行开设的兴瀚公司的账户，故李军荣等人是得到兴瀚公司授权的，本案罪名应认定为职务侵占或挪用单位资金；本案第二起5亿元应为犯罪未遂；李军荣系初犯，能如实供述犯罪事实，认罪态度好，积极配合挽回损失，悔罪表现十分明显。建议在十五年有期徒刑范围内对李军荣处以刑罚。被告人丁波对公诉机关指控其犯诈骗罪的犯罪事实没有异议。其辩护人对公诉机关指控丁波犯诈骗罪的事实没有异议，但认为丁波在共同犯罪中所起的作用小于其他主犯；在第二起诈骗5亿的犯罪中，丁波主观上是为了偿还杭州中信银行的3亿元，其主观恶性较小，且该5亿元资金一直在银行的控制范围内，该5亿元不能认定为犯罪数额；丁波具有自首情节，认罪、悔罪态度较好，且系初犯。请求本院对丁波从宽处罚。被告人米军辩称，其不构成诈骗罪。首先，凤台县菁华农业科技发展有限公司与李军荣之间是融资合作关系，在李军荣融资过程中，其没有安排人私刻公章和私章；其次，凤台县菁华农业科技发展有限公司与上海兴瀚资产管理有限公司之间系借款关系，借款金额为人民币5000万元，且预先扣除了利息，其实际借款金额为4900多万元。其辩护人提出，现有证据不足以证明米军私刻公章，公诉机关指控米军安排他人伪造涉案单位的公章和私章，仅有李军荣、丁波两人的供述，没有其他证据，且案发后，李军荣、丁波长时间在一起，不排除二人有串供的可能；其次，米军在本案中没有非法占有的主观目的，其始终认为是在融资；第三，米军和李军荣等人不存在共同犯罪的故意。综上，本案指控米军构成诈骗罪的证据不足，请求本院依法判决米军无罪。被告人鲁国元辩称，其没有和李军荣提议实施诈骗的事，李军荣、丁波等人通过购买理财产品实施诈骗的方法不是其传授的，其只是在李军荣与任宏瑾之间起穿针引线的作用；杭州中信银行孙某1的电话号码不是其提供给李军荣的；其参与李军荣、丁波等人的融资活动，主观上是为了融资，并不是要诈骗。其辩护人提出，鲁国元在诈骗杭州中信银行3亿元的犯罪过程中，只起到辅助作用，其不是组织策划者；鲁国元未实际分赃；鲁国元检举他人重大犯罪线索，虽尚未查实，但能证明其有悔罪表现。鲁国元能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好。请求本院对鲁国元减轻或从轻处罚。被告人李婷对公诉机关指控的事实没有异议，但认为其行为不构成诈骗罪。其辩护人提出，李婷没有参与诈骗犯罪的谋划，无从识别李军荣等人的诈骗手段，系被李军荣蒙骗，其没有冒充兴翰公司员工，也没有冒充淮南建行工作人员，主观上没有犯罪的故意，也没有参与分配赃款，其行为不符合诈骗罪的犯罪构成，建议对李婷作出无罪判决。被告人穆红升辩称，其是根据老板米军的安排去盖章的，不了解盖章的前因后果，起诉书指控其冒充银行工作人员缺乏证据支持，其与李军荣等人没有共同诈骗的故意，与李军荣等人不成立共犯，其行为不构成犯罪。被告人陈忠琴辩称，对公诉机关指控其参与第二起犯罪无异议，但在第一起犯罪中，其没有打印回单，仅是帮李军荣排了一下版，其排版行为不应认定为犯罪。其辩护人提出，公诉机关指控陈忠琴在第一起犯罪中伪造回单证据不足；对于公诉机关指控陈忠琴参与第二起犯罪无异议，但认为第二起犯罪系犯罪未遂，且陈忠琴在共同犯罪中系从犯；陈忠琴能如实供述犯罪事实，认罪态度较好；陈忠琴系初犯，无违法犯罪记录；陈忠琴未获得任何利益。综上，请求对陈忠琴减轻处罚，并适用缓刑。被告人芦忠国对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，当庭自愿认罪。被告人尹良军辩称其没有送80万元给李军荣，也不知道李军荣已经涉嫌犯罪。其辩护人提出，尹良军并不明知李军荣系犯罪的人，现有证据不足以证明在2016年4月2日夜，尹良军到合徐高速官塘服务区给李军荣送了80万元，尹良军不构成窝藏罪；尹良军对于安徽昌衍投资咨询有限公司代李军荣偿还徽商银行537.491万元贷款的来源系赃款并不知情；李军荣向丁某1转款735万元系偿还其个人债务，尹良军不知钱款系李军荣犯罪所得的赃款；尹良军从丁某1处拿走100万元，是因为李军荣与尹良军之间存在债权债务纠纷，不能推定尹良军明知李军荣涉嫌犯罪。综上，尹良军的行为不构成窝藏罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，请求依法宣告尹良军无罪。经审理查明：一、诈骗的事实（一）被告人李军荣、米军、丁波经他人介绍认识被告人鲁国元后，鲁国元提议冒充银行工作人员的身份，以销售同业理财产品为名骗取出资银行工作人员的信任，进而控制出资银行委托的第三方资产管理公司开立的账户，待出资银行向该账户汇入其用于购买理财产品的资金后，转移并非法占有该资金。2015年10月许，李军荣以虚构的中国建设银行股份有限公司淮南市分行（以下简称“淮南建行”）工作人员“李小凤”的身份与中信银行杭州分行（以下简称“杭州中信银行”）工作人员孙某1联系，确定杭州中信银行要通过上海兴瀚资产管理有限公司（以下简称“上海兴瀚公司”）在八公山建行开立账户，并购买3亿元的理财产品。在获取上海兴瀚公司的印模和开户资料后，米军安排人员私刻了上海兴瀚公司和淮南建行的印章，李军荣等人伪造了虚假的理财产品资料。被告人李婷受李军荣指派，携带私刻的上海兴瀚公司印章和开户资料到八公山建行开立了账户。2015年11月初，被告人李军荣、丁波、鲁国元、李婷、穆红升冒充淮南建行的工作人员，接待杭州中信银行工作人员孙某1、陈某1，并签订了买卖3亿元理财产品的合同，在合同上加盖了私刻的淮南建行的印章，骗取了孙某1、陈某1的信任。11月5日，杭州中信银行通过上海兴瀚公司向李军荣等人在八公山建行开立的该公司账户汇入3亿元。米军安排被告人陈忠琴伪造银行回单并交予杭州中信银行工作人员，制造了3亿元资金到账后已全部用于购买理财产品的假象。2015年11月6日，李婷受李军荣指派，持私刻的上海兴瀚公司印章到八公山建行办理转账手续，将上海兴瀚公司账户内3亿元资金全部转移至米军控股的凤台县菁华农业科技发展有限公司（以下简称“凤台菁华公司”）的账户。同年，11月6日至11月30日间，李军荣、米军、丁波陆续瓜分了该3亿元资金，其中丁波分得5387万元，米军分得5028万元，余款19585万元由李军荣控制和使用。上述事实有经庭审举证、质证并查证属实的下列证据予以证实：1、书证（1）中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书、产品说明书、风险提示书、业务回单、转账凭证、杭州中信银行相关文件、杭州中信银行和淮南建行的营业执照、上海兴瀚公司在八公山建行的预留印鉴卡等。证实：杭州中信银行委托上海兴瀚公司与淮南建行签订了金额为3亿元的理财产品协议，用以购买建行安徽省分行发行的2015年第18期“乾元”保本型人民币理财产品。该笔业务内部审批程序完成后，3亿元资金转入李军荣等人以上海兴瀚公司名义在八公山建行开立的账户。（2）开立帐户申请书、上海兴瀚公司营业执照、税务登记证、法定代表人张力的身份证复印件、李婷的身份复印件、授权书、开户许可证等开户的相关资料及转账支票。证实：被告人李军荣、李婷冒充上海兴瀚公司的人员在八公山建行开立了上海兴瀚公司的账户。2015年11月6日，从上海兴瀚公司在八公山建行的账户转3亿元资金到凤台菁华公司。（3）调取证据通知书及证据清单、淮南建行公章、法定代表人名章、八公山建行办讫章、上海兴瀚公司公章、法定代表人名章印模。证实：为了鉴定涉案相关印章的真伪，侦查机关从建行淮南市分行、八公山支行、上海兴瀚公司调取了涉案的相关印章印模；调取了丁某2去刻制八公山建行业务专用章时所持有的加盖淮南建行公章的介绍信、丁某2的身份证复印件、及该行公章印模、上海兴瀚公司开户时在八公山建行的预留印鉴。（4）安徽省公安厅物证鉴定中心皖公（文）鉴字【2016】1189号鉴定书。证实：李军荣等人到八公山建行以上海兴瀚公司名义开户时提供的委托书上的上海兴瀚公司的印章及张力名章，中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书上的上海兴瀚公司及淮南建行的印章、张力及计金保名单章，交易流水上的八公山建行的办讫章，与从上述各单位调取的相关印章印模不是同一印章盖印形成。（5）安徽省公安厅物证鉴定中心皖公（文）鉴字【2017】407号鉴定书。证实：丁某2持有的介绍信上的淮南建行的印文与《中国建设银行有限公司理财产品客户协议书》上的淮南建行的印文是同一印章盖印形成，上述两份材料上的印文与从淮南建行调取的该行样本印文不是同一印章形成。流动资金借款合同上的上海兴瀚公司印文、“张力”印文与从该公司调取的上海兴瀚公司样本印文、“张力”样本印文不是同一印章盖印形成。流动资金借款合同上的上海兴瀚公司印文与《中国建设银行印鉴卡片》上的上海兴瀚公司印文是同一印章盖印形成。（6）鉴定机构及鉴定人资格证书。证实：上述鉴定书的鉴定主体合法。（7）上海兴瀚公司、凤台菁华公司、淮南市鹏杰商贸有限公司银行账户交易明细、支款凭证、转账支票。证实：2015年11月5日，李军荣等人以上海兴瀚公司名义在八公山建行开立的账户进账3亿元人民币，次日，该3亿元资金被转入凤台菁华公司账户。自2015年11月11日开始，凤台菁华公司又将该笔资金先后转给凤台县传海物资贸易有限公司、淮南市鹏杰商贸有限公司（以下简称“鹏杰公司”）、凤台县昌盛工贸有限责任公司、凤台县新祥煤炭经销有限责任公司、凤台县商会置业有限公司等单位以及朱某5、程某2、薛某、周某2、郑某1等个人，至2016年2月4日止，账户余额为39645.37元（含3亿元进账前的余额739.73元）。2015年11月11日，凤台菁华公司分两笔转入鹏杰公司账户127239000元人民币，同日，鹏杰公司取出5000万元存了三个月的定期。次日，鹏杰公司又转回凤台菁华公司16089000元；分七次通过转账方式支付郑某1劳务费1万元。同年11月20日，鹏杰公司转给淮南市润昶商贸有限公司292万元。同年11月24日和11月26日分两次转给陈某5300万元和320万元。同年11月24日和11月30日分两次转给薛某300万元和400万元；同年12月1日，转给薛某100万元。同年12月15日，转给安徽昌衍投资咨询有限公司4739.7万元。2016年2月19日存入50172083.33元（可能是5000万元定期存款的本息），同日转入安徽昌衍投资咨询有限公司5017万元。（8）凤台县振锐财务管理咨询有限责任公司往来户历史明细清单，凤台县新祥煤炭经销有限责任公司记账凭证，凤台县商会置业有限公司记账凭证、网上转账汇款电子回单，凤台县菁华公司记账凭证、中国建设银行单位客户专用回单。证实：2015年11月6日，从上海兴瀚公司的账户进账3亿元资金到凤台到菁华农业科技发展有限公司账户，以及3亿元资金的去向。（9）李军荣在中国农业银行淮南分行的银行账户（账号：62×××72）交易明细。证实：2016年1月4日，该账户进账980万元；1月6日进账1500万元，同日分8笔每笔250万元共支取2000万元。同年1月8日，转给张某43347600元。（10）丁波的银行卡交易明细。证实：丁波在八公山建行账号为62×××43的账户，于2015年11月12日分两笔一笔1.1万元、一笔500万元，共计501.1万元，同年11月16日支取188万元，11月20日支取99万元，11月25日分两笔共支取70.4万元，11月26日支取100万元，12月11日支取25.896万元，再加上其他零星支取，截至2016年1月9日，账户余额为2371元。（11）郑某1的徽商银行、工商银行账户取款凭证及交易明细。证实：郑某1的账号为18×××05的徽商银行卡，于2016年1月13日进账600万元，同日分两笔每笔300万元支取完毕；同日，该账户又进账380万元，同日分两笔一笔200万元、一笔180万元支取完毕；同日，该账户进账200万元，于同日一笔支取完毕。同年1月14日，该账户进账500万元，同日分两笔一笔260万元、一笔240万元支取完毕。同年1月15日，该账户进账500万元，同日分两笔一笔260万元、一笔240万元支取完毕。同年3月10日，该账户进账600万元，同日分两笔每笔300万元支取完毕。同年3月11日，该账户分两笔每笔600万元，共进账1200万元，并于同年3月12日至15日，分十笔支取完毕。郑某1账号为18×××01徽商银行龙湖路支行的账户，于2016年3月16日进账30万元，同日一笔支取完毕。同年3月21日，该账户进账1000万元，同日分两笔一笔120万元、一笔880万元支取完毕；同日该账户进账880万元，同年3月23日支取120万元、3月28日支取760万元。同年3月28日又进账7601625.56元，3月29日支取50万元，4月4日支取7101625.56元，同日该账户又进账7103144.52元。郑某1账户为62×××83的工商银行账户，2016年3月20日支取40万元；26日支取200万元；3月30日支取50万元。（12）淮南通商银行存款凭证及账户交易明细。证实：郑某1给吴某的35万元，被吴某于2016年3月22日存入账号为62×××13的淮南通商银行账户（13）安徽昌衍投资咨询有限公司账户交易明细。证实：该公司在华厦银行合肥分行账号为14×××16的账户，与马节、丁波、芦忠国、周某2、马某1、薛某、张某4、郑某1、丁某1、中国人寿保险股份有限公司常州分公司、徽商银行龙湖路支行、凤台县振锐财务咨询有限公司、淮南市赤骥汽车销售服务有限责任公司、淮南市鹏杰商贸有限公司等存在大额现金交易。（14）陈某5在淮南建行的银行账户交易明细。证实：2015年11月24日，淮南市鹏杰商贸有限公司向该账户转入300万元。（15）张某4账号为62×××12的中国农业银行账户交易明细。证实：2016年1月8日，李军荣还其3347600元。（16）韩某1的开户申请书。证实：2015年11月12日，韩某1在建行淮南万树城储蓄所开立账户并存入20万元。（17）协助冻结、查询财产通知书、马节的招商银行账户交易明细。证实：2016年3月23日和3月28日，安微昌衍投资咨询有限公司分两次向马节的招商银行账户各汇入500万元，共计1000万元。侦查机关冻结该账户余额5469987元。（18）协助查询财产通知书、马某1招商银行账户交易明细。证实：2015年11月16日和17日，从周某2账户分两笔汇入马某1招商银行账户300万元，马某1称是借李军荣的。2016年1月18日，安徽昌衍投资咨询有限公司、李某5、淮南市赤骥汽车销售服务有限责任公司分别向马某1的招商银行账户汇入450万元、200万元、500万元。同年2月5日，安徽昌衍投资咨询有限公司向马某1上述招商银行账户又汇入500万元，并于当日将该500万元转给陈某7。（19）协助查询财产通知书、马某2的招商银行账户交易明细。证实：2016年1月26日，陈某7分三笔向马某2招商银行账户汇入195万元；同年1月28日，马某2上述招商银行账户向中国人寿保险股份有限公司常州市公公司汇入40万元。（20）协助查询财产通知书、郑某1工商银行账户交易明细。证实：2016年1月28日和3月2日，郑某1卡号为62×××59的工商银行卡分两笔从62×××79账户（郑某1供述该账户为芦忠国账户）转进4000万元，每笔2000万元。2016年3月10日和3月11日，郑某1的该银行卡账户分三笔转到62×××48账户（郑某1供述是李军荣所持账户）共计1800万元；2016年3月11日，郑某1的该银行卡账户转给62×××68账户（郑某1供述是米军所持账户）100万元。2016年3月19日，郑某1申领新的银行卡，卡号为：62×××83，该卡对应账号为：13×××27，同日，郑某1将卡号为62×××59的银行卡销户，将该账户内余额21009951.66元转入新的银行卡内，当日取现10万元；同年3月20日、21日、26日，郑某1分四次取现100万元、40万元、4万元和200万元；同年3月21日和30日，上述账户分两笔向郑某1徽商银行卡和工商银行卡各转款1000万元和100万元。（21）协助查询财产通知书、李军荣、丁波、米军、芦忠国、郑某1、王某2、薛某、张某4、周某2、宋某、李某5、张某4、薛某、朱某5、杨某4、刘某9、边某、王某8、李某9、郑某7、陶某1、戚某、李某3、富某、张某7、王某10、程某1、叶某、顾某、丁某3、陶某2、王某11、高某、周某3、陈某7、陈某5、丁某1、凤台传海物资贸易有限公司、凤台新祥煤炭经销有限责任公司、淮南市华帛服饰有限公司、淮南市鹏杰商贸有限公司等人的银行账户交易明细及中国人寿保险公司常州分公司投保凭证、凤台县新祥煤炭经销有限责任公司、芦忠国、张某4等人农业银行账户交易明细；王传付中信银行账户交易明细；周某2中国银行账户交易明细；朱某5建设银行账户交易明细。证实：李军荣、丁波、米军所获赃款的去向。（22）协助冻结财产通知书、协助查询财产通知书。证实：被告人李军荣、丁波、米军及三人所获赃款转移过程中所涉的宋菊兰、**、凤台县新祥煤炭经销有限责任公司等账户被侦查机关依法冻结。（23）杨某2手机电子邮件及电脑邮箱中的委托资金认购和追加通知书、投资指令、中国建设银行安徽省分行“乾元”保本型人民币2015年第18期理财产品说明书、风险揭示书、中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书、印鉴卡片等。证实：杭州中信银行委托资金管理方上海兴瀚公司与淮南建行签订了金额为3亿元的理财产品协议。2、证人证言（1）孙某1的证言证实：其是杭州中信银行同业部客户经理。2015年10月下旬，一个自称是淮南建行客户经理“李小凤”的人通过微信与其取得联系，称淮南建行有理财产品发行，问其有没有兴趣购买。在接下来洽谈购买理财产品的过程中，“李小凤”提出购买理财产品资金要通过资产管理公司投资。在初步达成购买理财产品意向后，同事焦某向其介绍了上海兴瀚公司。其通过上海兴瀚公司的陈某3与杨某2取得联系，并把杨某2的联系方式发给了“李小凤”，由“李小凤”和杨某2沟通开立上海兴瀚公司账户的事。“李小凤”通过电子邮箱分别给其和杨某2发了一份未填写开户行名称、账号信息的电子版理财协议，其将理财协议发给杭州中信银行法律部审核，审核通过后，“李小凤”告诉其账户也已经开好，又给其发了一份填写了开户银行、账号信息的电子版理财协议，其发现开户行是八公山建行，就问“李小凤”为何不是淮南建行，“李小凤”解释称淮南建行没有营业部，她本人是八公山建行的客户经理，所以账户开在了八公山建行，其征询焦某意见，焦某讲这样是可以的，其就把第二份协议发给了焦某。同年11月2日早晨，其和陈某1先到上海兴瀚公司拿到加盖上海兴瀚公司公章的理财协议，然后坐高铁到淮南东站，“李小凤”安排丁波（“李小凤”讲丁波是建设银行的人）去接站。当天下午3点多，丁波将其和陈某1接到淮南建行。一个自称是“李小凤”的女的将其和陈某1带到该行二楼的一个会议室，当时会议室有淮南建行公司部一位姓蒋的老总，还有建行安徽省分行在淮南建行挂职的一个女同志，以及八公山建行的一个员工，其介绍了此行的目的，并提出要建行安徽省分行对淮南建行的授权书，淮南建行的人称授权书是机密文件不对外提供。八公山建行行长刘某1进到会议室称授权书的事他想办法。过了一会，刘某1拿来一份淮南建行对八公山建行的授权书，其讲级别太低，不符合要求。刘某1称他再想办法，然后就把其和陈某1带到小会议室，让其和“李小凤”对接。其向“李小凤”提议，先走程序，签订理财协议，授权书第二天再补。接着其提出到淮南建行办公室用印，“李小凤”以印章保管在机要室、外人不可以进入为由拒绝，并称可以让保管公章的人到会议室来盖章。其同意后，“李小凤”出去喊来一个穿银行衣服的人，“李小凤”称介绍他是淮南建行办公室鲁主任。鲁主任同意盖章后，出去拿来公章和法定代表人名章两枚印章，在其带来的理财协议上盖了章。丁波带其和陈某1到外面一个复印社将盖好章的理财协议扫描后，由陈某1通过电子邮箱发给了焦某，由焦某办理放款手续。因协议上的编号是空白以及对方名称中有手写部分，不符合要求，焦某提出需要修改，于是由“李小凤”进行修改，并于11月3日再次加盖了淮南建行的公章，陈某1发给杨某2加盖上海兴瀚公司的印章，然后杨某2再发给杭州中信银行。后又因杭州中信银行大额支付系统出现问题，又于11月4日修改起息日后重新签订一次。协议传给上海兴瀚公司后，其提出先到八公山建行等着，等资金一到账，要现场见证操作买理财产品。途中，焦某打电话称杭州中信银行的大额支付系统还未修复，钱还是到不了账。当天，在回宾馆的途中，其将情况向杭州中信银行同业部的肖某1副经理进行了汇报，因其家里出了点事，其要赶回去，就向肖某1请假，同时请示该笔买理财产品的业务是放弃还是由陈某1留下继续做，肖某1回复让陈某1留下继续做，然后其于当晚就离开淮南了，第二天（11月5日）下午，陈某1打电话对其讲，这笔业务做成了。理财产品协议前后共签了四次，分别是在2015年11月2、3、4、5日。前三次其都在场，协议是在淮南建行二楼会议室签的，第一次盖章的是鲁主任在会议室盖的，第二次是鲁主任将修改后的协议拿走盖的，第三次鲁主任讲他要到省行开会，公章移交给其他同事了，然后鲁主任喊来他的同事盖的章，第四次其不在场，陈某1知道谁盖的章。在签协议的过程中，11月3日，其还要求“李小凤”提供淮南建行的营业执照、税务登记证等基础资料，“李小凤”没有提供实物，而是用手机给其传了照片；当天其还到淮南建行营业厅查询“乾元”保本型2015年第18期理财产品的情况，工作人员称查不到这款产品，其问“李小凤”怎么回事，“李小凤”解释说是定制的，无法在公开渠道查到。2016年1月8日，中信银行总行要求对中信银行通过大额支付系统所做的同业业务进行核查，其打电话给“李小凤”，让她催促淮南建行对杭州中信银行发起的查询进行回复，当天下午，杭州中信银行收到不符合要求的回复，其又让“李小凤”重新回复，“李小凤”称到1月11日再次回复。1月11日，其催“李小凤”重新回复，“李小凤”称她在省行培训，发给其八公山建行一个姓邱的主管的电话号码，其给姓邱的联系后，姓邱的称回复需行长同意。当天下午快下班时，其又给刘某1行长打电话讲需要建行回复的事，下班前，杭州中信银行收到了符合要求的回复。2016年3月7日，焦某告诉其，中信银行总行要求用资产管理公司进行投资的同业业务要在落地银行账户预留印鉴中加一枚中信银行能控制的名章。其让“李小凤”寄一份变更印鉴章所需要的资料，电话中“李小凤”称第二天她亲自到上海兴瀚公司办理变更印鉴的手续，但第二天她以买不到火车票为由没有来，第三天她让一个叫张某3的司机把办理变更印鉴的手续送到了上海。同年3月16日，其和陈海根、陈某2一块到淮南办理变现印鉴手续。在路上，其给“李小凤”打电话、发微信，她既不接电话，也不回微信。然后，其直接联系刘某1，说明了来意，刘某1和八公山建行新任行长王行长均说需上海兴瀚公司的人来才能办理，王行长让其一行先到八公山建行，当时是邱主管接待的。后来，王行长来了称“李小凤”不是建行的人，其才意识到问题很严重。其让邱主管帮忙查询上海兴瀚公司账户里的资金有没有购买理财产品，余额还有多少，查询结果是资金没有买理财产品，账户里没有余额了，其让邱主管帮忙查一下资金去向，他没同意。王行长称这件事要向淮南建行报告，其也将情况报告给杭州中信银行。第二天，其和连夜连到淮南的肖某1、杨某1、上海兴瀚公司的文某、陈某3一起到淮南建行，见到了计行长，计行长让其一行到八公山建行，上海兴瀚公司的人取得了开户资料。然后，单位让其回去汇报情况，其就离开淮南了。（2）陈某1的证言证实：其原是杭州中信银行同业部员工，2016年1月辞职。2015年11月1日傍晚，杭州中信银行同业部经理焦某让其和孙某1到安徽淮南谈一笔业务。其和孙某1联系后，约好了出发时间。第二天早上，其和孙某1在杭州东站见了面。然后，孙某1带其到上海兴瀚公司，在他事先准备好的购买理财产品的协议上加盖了上海兴瀚公司的印章。在去上海和淮南的途中，孙某1向其介绍了该笔业务的详细情况。孙某1对其讲，该笔业务的交易对手是淮南建行，对方对接业务的人是八公山建行的客户经理“李小凤”，交易金额是3亿元，上海兴瀚公司是资金通道方。当天下午3点多钟，其和孙某1到达淮南高铁站，一个叫丁波的人到车站将其和孙某1接到淮南建行。自称“李小凤”的人将其和孙某1接到该行二楼会议室。当时会议室有两男一女，“李小凤”介绍其中一个男的是淮南建行分管业务部的领导，女的是省建行到淮南挂职锻炼的领导，另一个男的是八公山建行的会计主管。在谈业务的过程中，八公山建行的刘某1行长也进来参加了会谈。孙某1提出要省建行给淮南建行发行理财产品的授权书，淮南建行业务部领导和省建行挂职的女领导都说授权书是机密文件，不能出具，就这个事双方一直争论到下午4点半左右也没有结果，淮南建行的领导和省建行挂职的领导就走了。刘某1先问其和孙某1授权书能不能不要了，在得到否定回答后，他讲他想办法。过了十分钟左右，刘某1拿来一份淮南建行给八公山建行的授权书，孙某1和其都说不行，必须是省建行对淮南建行的授权书。刘某1就说他再想办法，然后就走了。接着，其和孙某1就和“李小凤”商量先盖章签合同，授权书可以后补，“李小凤”表示同意，于是她出去喊来一个穿银行西服的男子，她讲这个男的是淮南建行办公室的鲁主任，鲁主任和“李小凤”交流后，出去拿来两枚印章，在孙某1带来的合同上盖了章，当时会议室还有一个年轻女性，是和鲁主任一块来的，她没怎么讲话，也没有介绍她的身份，她和“李小凤”比较熟，其觉得她也是建行的工作人员。11月3日，因合同编号是空白的、对方名称中有手写的部分，不符合要求，由“李小凤”修改合同后，由鲁主任将合同拿走盖的章。当天，“李小凤”向其和孙某1出示了用手机拍的省建行给淮南建行的授权书，孙某1将照片发回杭州中信银行，行里称可以，并称还缺建行的营业执照、税务登记证等基础资料，“李小凤”说中午快下班了，下午她去搞这些材料。当天下午两点多钟，其和孙某1先到的淮南建行，过了一二十分钟，丁波开车带着“李小凤”也到了建行，“李小凤”说她到楼上去弄上述资料，约四十分钟左右，“李小凤”下楼给其和孙某1看了手机里拍的上述资料的照片，孙某1将照片发给杭州中信银行，然后就等着中信银行划款。当天下午4点多，杭州中信银行打电话称，中信银行系统出了问题不能划账。于是其和孙某1又与“李小凤”沟通，双方同意将起息日改为11月4日。同年11月4日，其和孙某1拿着修改好的合同到淮南建行盖章，当天，鲁主任以他要开会为由，喊来一个年轻的男子，鲁主任称是他办公室的同事，由这个年轻的男的在合同上盖的章。当天，其和孙某1在淮南建行没有看到所购买的理财产品的发行公告，在建行网站上也没有查到这一款产品，向“李小凤”提出疑问，“李小凤”解释说这款是定制型的，没有公开发行。当天下午，其和孙某1、丁波、“李小凤”四人赶往八公山建行等杭州中信银行划款。一直等到下午四点半左右，杭州中信银行打电话称还是划不了款。当时，因孙某1家里有事，其和孙某1已决定当天回去，并私下决定，这笔业务做不成就算了。在丁波送其和孙某1去火车站的途中，经向杭州中信银行同业部副总经理肖某1请示，杭州中信银行决定让其留下继续做这笔业务。于是送走孙某1后，丁波带其到一个打印店，将合同日期修改为11月5日。11月5日9点左右，其和“李小凤”到淮南建行去盖章，当天盖章鲁主任没有来，是上次鲁主任带来的那个年轻人盖的章。其将新合同扫描发给上海兴瀚公司后，就回宾馆了。当天下午2点多钟，杭州中信银行打电话称划款成功，让其去取回单。然后由丁波开车带着其和”“李小凤””去了八公山建行。在八公山建行，“李小凤”给其一张红色进账单和一张购买理财产品的凭证，其没注意“李小凤”从哪儿拿的回单。其将两张凭证拍照发给了孙某1和焦某，他俩都说没问题。然后，丁波和“李小凤”将其送到火车站，其就回杭州了。直到2016年3月16日，孙某1打电话问其，回单是不是在建行拿的，并告诉其“李小凤”不建行的员工，3亿元资金也没有购买理财产品，其才知道这笔业务出了问题。（3）肖某1的证言证实：其是杭州中信银行金融同业部的副总经理。2015年10份左右，孙某1联系到一笔业务（购买淮南建行理财产品）并上报给焦某，焦某问其能不能做，其从焦某那儿了解到这是一个保本理财的业务，对方是淮南建行，利率4个多点，期限一年左右。当时其让焦其琦斌问问中信银行总行，若总行同意做就能做，焦某问过总行后，跟其说总行同意做这笔业务。其就让焦某继续跟进这笔业务。后来，焦某和孙某1商量使用上海兴瀚公司做为通道公司。然后，这笔业务就进入了中信银行内部审批系统。同年11月初，焦某对其讲这笔业务的前期工作都做完了，然后行里就派孙某1和陈某1到淮南具体操作这笔业务。11月2号和3号，其不记得是否有人向其汇报如何签合同的事。其在11月4号看到过一次合同，是其审核肖某2拿来的放款审批表时附着的，4号因系统出故障，放款未成功，5号又重新走了一遍放款流程，其审核时又见到一次合同。行里审核通过后，肖某2扫描传给总行同业总审核。接着，上海兴瀚公司就给杭州中信银行发了拨款指令，肖某2到托管部办理了放款手续。2016年1月份，中信银行总行要求同业部自查大额业务，杭州中信银行给淮南建行发了查询函。八公山建行第一次回复不符合要求，第二次回复确认账户正常、交易正常、起息正常，结算账户未开通对公网银，对于该回复，总行也未提出异议。2016年3月16日前后，孙某1和陈刚到淮南要求在上海兴瀚公司预留印鉴卡上加盖杭州中信银行的印鉴，八公山建行没有同意。其得知购买理财产品的3亿元资金出问题后，和杨某1带着司机连夜赶往淮南。第二天，其和杨某1、孙某1、上海兴瀚公司的文某、贾某、陈某3到了淮南建行，见到了张行长、计行长、八公山建行的前任刘行长、现任王行长，其一行人表明身份说理来意后，由刘行长、王行长陪同到八公建行查账户，结果账户里的钱已被转走了。然后，一行人就回去了，上海兴瀚公司接着就报案了。（4）杨某1的证言证实：其是杭州中信银行法律资保部法务经理。2016年3月16日（星期三）晚上，法律资保部副总经理王志强打电话，称本行金融同业部在安徽淮南买的一笔理财出了问题，让其派人陪金融同业部的人一起去淮南了解情况。当晚，其和金融同业部副总经理肖某1连夜坐车赶到淮南。第二天早上7点半左右，与孙某1、上海兴瀚公司的文某、贾某、陈某3汇合。文某、贾某、陈某3说，3月16日，他们到八公山建行办理变更印鉴章业务，八公山建行不配合，经多次交涉后，孙某1得知上海兴瀚公司在建行购买理财产品的3亿元资金并没有购买理财产品，而是被划走了。3月17日，其和肖某1、孙某1、文某、贾某、陈某3一块到了淮南建行，先找到一个张姓副行长，后又找到淮南建行的计行长，向他们说明了来意，计行长让其一行人先到八公山建行查账，此时，八公山建行还是不配合，经过多番交涉，最终还是给查了，结果是3亿元资金2015年11月5日到账，次日以转账支票的形式全部转入凤台县菁华农业发展有限公司。当天下行2点半，其一行人到淮南建行找到计行长，计行长称他们也在查这个事，并说已与凤台菁华公司联系了，凤台菁华公司称这3亿元是上海兴瀚公司借给他们的，并出示了凤台菁华公司提供的流动资金借款合同、最高额保证合同、凤台菁华公司董事会纪要、米军和李军荣签订的融资协议等。孙某1提出，签购买理财产品协议时，是在淮南建行会议室盖的建行的公章，现建行称章是假的，请建行提供真章印模，被八公山建行的现任行长明确拒绝。后来张行长说“你们肯定遇到诈骗集团，赶紧去报案”。见沟通无果，第二天，其一行人就回去了。上海兴瀚公司就在上海报案了，杭州中信银行根据上海兴瀚公司的要求，派人到上海配合警方调查。之所以杭州中信银行没有报案而是由上海兴瀚公司报案，是因为理财合同签订主体和理财账户的户主都是上海兴瀚公司，从法律角度看，上海兴瀚公司是直接受害人，由他们报案更合适。（5）肖某2的证言证实：其是杭州中信银行金融同业部中级产品经理。其在履行放款审核职责过程中，了解到这笔业务是杭州中信银行通过上海兴瀚公司购买淮南建行3亿元理财产品的业务。合同当事人是上海兴瀚公司和淮南建行，因为购买理财产品的资金是杭州中信银行的，上海兴瀚公司是杭州中信银行的资金托管方，所以去洽谈签订合同的是杭州中信银行的人，在合同上盖章的是上海兴瀚公司。2015年11月4日，当时所有手续都办完了，后来因放款时间超过了下午5点，导致起息未成功，第二天又重新签订了一次，其又重新审核一遍，这次审核后最终放款成功。这笔被骗的资金所购买的理财产品具体名称其记不清了，大概是建设银行安徽省分行“乾元”保本型人民币2015年第18期理财产品。其在审核该笔业务过程中，与上海兴瀚公司及中信银行总行之间联系，都是通过内部审批系统进行的，往来资料的具体内容，其记不清了，系统里都有。（6）焦某的证言证实：其是杭州中信银行金融同业部的经理。2015年10月底，孙某1对其讲，他从网上联系一到一笔同业业务，对方是淮南建行，利率是4.33%，期限一年，问其能不能做，还说对方要求通过通道公司来做这笔业务。其打电话部问中信银行总行金融同业部这笔业务能不能做，总行答复称交易要素和交易对手符合要求。其就告诉孙某1，用上海兴瀚公司作为通道公司。接着，其让孙某1先取得淮南建行的理财协议，交给杭州中信银行法律部审核，同时还将理财协议发送给上海兴瀚公司审核。杭州中信银行法律部审核通过后，其又将法律部出具的法律意见书和理财协议上报中信银行总行金融同业部，总行批复后，杭州中信银行就派孙某1和陈某1到安徽淮南面签合同。在面签过程中，其发现陈某1于11月2日发给其的理财协议扫描件，存在起息日来不及、协议书编号空白、对方名称是手写的等问题，就告诉孙某1要重新签协议，第二天再走流程。11月3日、4日、5日，孙某1和陈某1和淮南建行三次修改协议，并将盖好淮南建行公章的协议扫描件发送给上海兴瀚公司，上海兴瀚公司打印盖章后，再扫描发给杭州中信银行。其只记得11月5日是发给肖某2的，中间两次发给谁的记不清了。肖某2收到上海兴瀚公司的理财产品扫描件后，开始走放款流程，其复核后，交肖某1审批。杭州中信银行审批后，再报中信银行总行金融同业部审批，总行审批后，划款到上海兴瀚公司在杭州中信银行开立的资金托管账户，然后，杭州中信银行根据与上海兴瀚公司的资产管理计划，向上海兴瀚公司发出投资指令，上海兴瀚公司根据投资指令向杭州中信银行发出划款指令，将托管账户内的资金转至其在八公山建行开立的账户，用于理购买理财产品。资金到账后，陈某1在八公山建行取得相关回单，就完成了该笔业务的交易过程。2016年1月份，中信银行总行要求对存量同业业务使用大额报文系统进行询证，杭州中信银行对该笔业务向淮南建行进行了查询，具体情况不是其经办的，其不清楚。（7）诸某的证言证实：其是杭州中信银行营业部职员。2015年11月份，同业部一个同事将杭州中信银行和淮南建行的一笔同业业务涉及的资产管理合同、划款指令、投资指令、委托资金追加通知书、理财协议说明书、风险提示书等资料交给其审核，其审核通过后，在划款指令上签了字，然后将划款指令交给柜台，由柜台负责划款。（8）单某的证言证实：其是杭州中信银行金融同业部总经理。2015年11月初，金融同业部的客户经理孙某1营销来了一笔业务，是购买淮南建行发行的理财产品。对于该笔业务，其知道到的情况是，孙某1先与自称是淮南建行“李小凤”的人取得联系，“李小凤”要求通过通道公司来做这笔业务，杭州中信银行选择上海兴瀚公司作为通道公司，由上海兴瀚公司在八公山建行开立账户用以接受杭州中信银行购买理财产品的资金。然后，“李小凤”给孙某1发了理财产品相关的说明书、协议等，孙某1按照杭州中信银行的内审程序逐级上报总行审批。账户开立完毕、总行批复下来后，孙某1和陈某1两人到淮南面签协议。后来其听孙某1和肖某1说，因为划款来不及和淮南建行的授权书、基础资未取得等原因，协议前后共签了三次左右。购买理财产品的3亿元资金是中信银行总行划拨的。（9）陈某2的证言证实：其是杭州中信银行同业部员工。2016年3月16日，其和孙某1、陈海根一起到安徽省淮南市八公山建行给一个理财账户加印鉴章。当天下午，到达地点，八公山建行的人看了其一行人的相关材料后，称账户是上海兴瀚公司的，其一行人不是上海兴瀚公司的人，拒绝变更印鉴。后来，八公山建行的王行长从外面回来，也称账户是上海兴瀚公司的，拒绝变更印鉴。孙某1和陈海根就问“李小凤”在哪里，王行长说建行没有叫“李小凤”的人，孙某1有点着急了，就要求查账户里的资金情况，后来一个姓邱主管出来问“你们谁是李婷？”其一行人也不清楚什么情况，邱主管说要查账，需要开户的人来查。孙某1就问什么情况可以查，建行的人称要上海兴瀚公司开具委托书。后来上海兴瀚公司用微信将委托书发过来，最终查询了账户，结果邱主管讲账户里的钱没有了，也没有买理财产品。孙某1要查账户明细，八公山建行不同意，王行长说要向上级汇报。后来，其一行人就和八公山建行的领导一起去了淮南建行，当天没有见到淮南建行的领导。第二天，上海兴瀚公司的人和杭州中信银行的领导都过来了，其就没有去，后来的事情其就不清楚了。（10）杨某2的证言证实：其是上海兴瀚公司员工。上海兴瀚公司根据“兴瀚资管-中信2号单一客户专项资产管理计划资产管理合同”，对杭州中信银行托管的资金进行管理。2015年10月29日，杭州中信银行的孙某1告诉其，他和淮南建行的“李小凤”联系了一笔业务，由杭州中信银行购买淮南建行的理财产品，上海兴瀚公司作为通道公司。当天，“李小凤”与其取得联系，让其将上海兴瀚公司的营业执照等证件发给她用以开立账户。其征得孙某1同意后，将开户需要的相关资料发给了“李小凤”。10月30日，孙某1发给其一份淮南建行的理财协议，并称他计划同年11月2日到上海在理财协议上加盖上海兴瀚公司的印章，让其在10月30日当天把即将签订的理财协议完成内部审核流程。当天（10月30日），“李小凤”让其把开户用的预留印鉴卡发给她，其再次征得孙某1的同意后，在“李小凤”发过来的空白印鉴卡上加盖了上海兴瀚公司的公章和法人章，扫描后发给“李小凤”。当天稍晚些的时候，“李小凤”告诉其，账户已经开好。同年，11月2日，孙某1和陈某1到上海兴瀚公司，见证了在理财产品协议上加盖上海兴瀚公司公章和法人章的过程，并带走了盖上章的理财协议到淮南面签用印。11月3日，“李小凤”发给其一份盖好上海兴瀚公司和淮南建行公章的理财协议，然后，上海兴瀚根据这份协议，向中信银行杭州分行发送了划款指令。因中信银行对新上线的同业支付系统操作不熟练，划款未成功，需第二天重新签订协议。11月4日，陈某1发给其一份只加盖淮南建行公章和负责人名章的协议，其打印并加盖上海兴瀚公司公章和法人章后，扫描发给了杭州中信银行的肖某2，杭州中信银行给上海兴瀚公司发出投资指令，上海兴瀚公司给杭州中信银行发送了划款指令。其于同样的原因，这次划款仍未成功，孙某1、陈某1再次对其讲，11月5日还要重新签订协议，孙某1当天还说他有事要先离开淮南，11月5日由陈某1与其对接。11月5日，孙泽宇将只加盖淮南建行公章和负责人名章的理财协议发给其，其扫描并加盖上海兴瀚公司公章和法人章后，再次发给肖某2。杭州中信银行和上海兴瀚公司互发了投资指令和划款指令，当天、3亿元资金转入上海兴瀚公司在八公山建行开立的账户。陈某1还告诉其，他拿到了购买理财产品的业务回单。2016年3月初，孙某1告诉其，杭州中信银行对使用通道公司做的同业业务进行排查，需要上海兴瀚公司在八公山建行开立的账户中加一枚杭州中信银行控制的名章，并称“李小凤”要亲自来上海兴瀚公司办理变更印鉴手手续。同年3月9日，“李小凤”本人没来，而是派了个司机来送印鉴卡及配套资料，这个司机在上海兴瀚公司楼下将空白印鉴卡等配套资料交给其和孙某1后就走了，孙某1将盖好上海兴瀚公司印章的印鉴卡带走去加盖杭州中信银行的名章。同年3月16日，孙某1告诉其，“李小凤”联系不上了，八公山建行的一个副行长称不认识“李小凤”，淮南建行和八公山建行都没有“李小凤”这个员工。孙某1要求查询上海兴瀚公司的账户流水，被八公山建行以孙某1不是上海兴瀚公司的人为由拒绝，孙某1让上海兴瀚公司出具授权书，上海兴瀚公司给孙某1出具授权书后，对上海兴瀚公司的账户进行查询，发现账户中的资金已经不见了，且资金并没有购买理财产品。当晚，上海兴瀚公司派文某、陈某3、贾某到淮南与杭州中信银行的人调查此事。后面的事其就不清楚了。（11）文某的证言证实：其是上海兴瀚资产管理有限公司的副总经理。兴瀚公司是中信银行杭州分行的资产管理人，根据中信银行杭州分行的指令帮他们管理资产。2016年3月16日，中信银行杭州分行的孙某1给杨某2打电话称“李小凤”联系不上了，他们去淮南建行柜台询问，发现“李小凤”不是淮南建行的人，他们要求查上海兴瀚公司在淮南建行开立的理财账户，要上海兴瀚公司出具授权书。杨某2把这个情况向公司汇报，公司就先传去一份授权书。后来查询发现账户余额为零，资金也没购买理财产品，再继续查资金去向，淮南建行就不给中信银行的人查了。当天，公司派其和贾某、陈某3连夜赶往淮南处理这个事。第二天早上，其三人和中信银行的孙某1、肖某1、杨某1去了淮南建行，见到分行的计行长及八公山支行的原行长刘某1、现行长王行长，其一行人称是来查询上海兴瀚公司购买理财产品的情况，对方说没这回事，其这方拿出理财协议，对方看后说合同上建行的章是假的。然后，其一行人又去了八公山支行，调取了上海兴瀚公司开户的整套资料以及印鉴章，发现上述资料及相关凭证上上海兴瀚公司的章都是假的。又通过查询账户流水发现转过来的3亿元资金第二天就被转到凤台菁华公司账户上了。其一行人问建行为什么将钱转走，建行的人拿出了兴瀚公司和凤台菁华公司的借款合同，合同上上海兴瀚公司的章明显是假的。后来，其和中信银行的肖某1等人商量了一下，决定报案。3月18日其一行人到淮南市公安局报案，到淮南市公安局后，中信银行总行指示肖某1回去报案，于是一行人就回去了。（12）陈某3的证言证实：其是上海兴瀚公司投资管理部副总经理，2016年3月30日前，任该公司投资管理部经理。2015年10月底之前，杨某2对其讲，杭州中信银行的孙某1说他们将购买淮南建行的一款理财产品，用上海兴瀚公司作为通道公司，让杨某2与淮南建行的客户经理（后来听说叫“李小凤”）联系开立账户事宜。杨某2给“李小凤”提供了上海兴瀚公司的营业执照等证照扫描件用以在八公山建行开户，开户时的预留印鉴是“李小凤”提供空白印鉴卡给杨某2，杨某2在空白印鉴卡上加盖上海兴瀚公司的公章和法人名章后发送给“李小凤”。开户完成后，孙某1提供了淮南建行的理财协议给杨某2，杨某2将这份协议交给上海兴瀚公司风险管理部审核。审核通过后，开始走盖章审批流程。同年11月2日，孙某1和杨某2到上海兴瀚公司当面见证了上海兴瀚公司在理财协议上盖章的过程，然后将加盖上海兴瀚公司印章的理财协议带到淮南面签协议。同年11月3日、4日，杭州中信银行放款未成功，11月5日，陈某1把盖有淮南建行印章的理财协议发给杨某2，杨某2打印并加盖上海兴瀚公司印章后发给杭州中信银行杭州的肖某2，杭州中信银行审核后发送投资指令给上海兴瀚公司，上海兴瀚公司审核后，发送划款指令给杭州中信银行，当天用于构买理财产品的3亿元资金成功划入上海兴瀚公司在八公山建行开立的账户中，陈某1取得购买理财产品的业务回单，完成这笔业务的整个流程。上述签合同的过程是杨某2告诉其的，开户经过是2016年3月17日之后才知道，划款过程其是参与的。（13）贾某的证言证实：其是上海兴瀚公司风险管理部法务经理。2015年10月30日，其审核过杨某2发给其的一份上海兴瀚公司和淮南建行预签订的理财产品协议。2016年3月份的一天（具本日期记不清了），其和文某、陈某3到淮南出差，途中，文某讲杭州中信银行到淮南变更印鉴时，发现理财产品有异常，当地银行不给查询，让上海兴瀚公司来人配合。第二天早晨，其一行三人与杭州中信银行的孙某1、肖某1、还有他们法律部的人，一起到淮南建行，该行领导听了其一行人的来意后，安排建行八公山建行的王行长、已离任的刘某1行长协助办理相关事宜。其一行人到八公山建行，调阅了购买理财产品的账户和印鉴卡，发现3亿元资金没有买理财产品，而是转到一家“菁华”公司的账户，印鉴卡上留的公章与上海兴瀚公司的公章也对不上，其怀疑是假的。当时上海兴瀚公司打算在当地（淮南）报警，杭州中信银行的人未同意。然后，上海兴瀚公司和杭州中信银行的人就各自回去了。其和上海兴瀚公司的人回来后，上海兴瀚公司就在上海报案了。（14）龚某的证言证实：其是华福基金管理有限责任公司（以下简称“华福基金”运营保障部基金会计。上海兴瀚公司是华福基金的子公司。上海兴瀚公司的产品账务处理由华福基金负责处理。上海兴瀚公司与杭州中信银行签有中信号单一客户专项资产管理计划资产管理合同，对杭州中信银行托管的资产进行管理。2015年11初，杭州中信银行用上海兴瀚公司作为通道方，与淮南建行做了一笔3亿元理财产品的业务，华福基金作为上海兴瀚公司的管理部门，需要审核这笔业务投资划款要件是否完备。其不记得审核几次划款，但最后一次审核划款是2015年11月5日，当时杨某2拿来填写好的纸质投资管理部业务审批划款表、打印的协议、投资指令等放款资料给其部门审核，起初先有潘华初审，接着由王海莹复核，接下来交由其审批，其看划款要素齐全，在审核人一栏签字。审核完毕后，由潘华扫描，连同协议等资料传给杭州中信银行的相关业务部门，由他们到托管部办理3亿元资金的投资划款。（15）徐某1的证言证实：其是华福基金风险管理部副总经理，主要负责华福基金及其及公司上海兴瀚公司的风险控制工作。2015年11月，其审核过上海兴瀚公司投资管理部业务审批划款表，其审核的时候，已经到放款前的审批阶段了，其主要审核放款所需要的文件是否齐备。该笔业务的经办人是杨某2，杨某2接到业务之初，将淮南建行的理财协议文本发给贾某审核，贾某审核后给杨某2出具审核意见，同时抄送其一份。根据理财协议的内容，其了解到，该笔业务是杭州中信银行出资3亿元人民币购买淮南建行的理财产品，上海兴瀚公司是通道公司。（16）刘某1的证言证实：2013年11月至2016年2月，其任八公山建行的行长。2015年“十一”放假期间，其在凤台遇到米军，米军对其讲，准备介绍一个外地客户到其所在银行开户。同年10月下旬，米军带一个40岁左右的女的到其办公室，称她是上海兴瀚公司的“李总”，名字叫“李小凤”。“李小凤”当时讲，准备在其所在银行开立账户购买理财产品，并咨询开立账户的相关手续。其喊来所在银行会计主管邱某1向她介绍了开立一般账户需要的手续。过了几天，2015年10月30日左右，米军、“李小凤”、鲁国元、李婷到八公山建行开户，由邱某1带她们到柜台办理的开户手续。2015年11初的一天中午12点左右，米军和“李小凤”到其办公室，称上海兴瀚公司要在其银行购买理财产品，让其和淮南建行协调一个有办公电话的房间，以方便与杭州中信银行的人商谈购买理财产品事宜。其安排李某1与淮南建行协调好房间后，就带着米军、“李小凤”、李某1于当天下午2点半左右到了淮南建行，其上楼去开会，米军、“李小凤”、李某1在建行院子里等杭州中信银行的人。大约3点多钟，李某1打电话称杭州中信银行的人已经来不短时间了，“李小凤”陪着杭州中信银行的人在小会议室谈事情。其接到电话后，就陪淮南建行的蒋某来到建行2楼财富中心的小会议室，当时会议室里有“李小凤”、杭州中信银行的孙某1和他的陈姓同事，其进去和他们寒暄了一会，然后就和蒋某先后离开了。2015年11月3日，“李小凤”打电话对其讲，她在其银行开的账户最近会进来3个亿的资金，让其在钱到账后通知她一声。2015年11月5日，上海兴瀚公司在其银行的账户进账3亿元，其就打电话告诉了“李小凤”。2015年11月6日上午，米军、“李小凤”、李婷到其银行说建行这期理财产品收益低，不打算买理财产品了，3亿元资金转为对凤台菁华公司的投资，然后，“李小凤”、李婷到柜台开了一张转账支票，将3亿元资金转到凤台菁华公司的账户内。2015年11月11日，凤台菁华公司又陆续将3亿元资金分别转给多个个人和公司。2016年1月初的一天晚上，米军找到其，让其出一张这3亿元资金在其银行购买理财产品的证明，被其拒绝，后来米军又找其弟刘德丰劝其，其也没同意。第二天，米军和“李小凤”到其办公室，让其银行给杭州中信银行发一个查询，告诉杭州中信银行上海兴瀚公司在其银行的账户正常、交易正常、起息正常、账户款开通企业网银，其安排副行长王某1把这件事办了。2016年3月16日上午，孙某1打电话称“李小凤”联系不上了，他要到其银行在上海兴瀚公司开户时预留的印鉴上加一枚杭州中信银行的章，其表示，他不是上海兴瀚公司的人无资格在上海兴瀚公司的预留印鉴卡上加盖印章，并称自己已不在八公山建行就职，让他联系王某1行长。当天下午2点半左右，王某1打其电话，称上海兴瀚公司账户内用来购买理财产品的3亿元资金没有了，然后，王某1就把这个事情上报到淮南建行。第二天早上，杭州中信银行和上海兴瀚公司来淮南调查此事，他们到八公山建行调取了上海兴瀚公司的开户资料、转账资料，当天下午，他们又到淮南建行找行长，淮南建行行长让他们赶快报案，后来，他们就走了。当天，其联系米军，问他3亿元资金从上海兴瀚公司转到凤台菁华公司是怎么回事，米军称是上海兴瀚公司借给他的，并说有借款手续。然后，其让李某1到天木宾馆拿来了凤台菁华公司和上海兴瀚公司的借款合同复印件，还有一份米军个人和一个叫李军荣的人的借款协议。当天下午，其再联系米军就联系不上了。其又打“李小凤”的电话，也没有接，晚上8点左右，“李小凤”回了两条短信，说让其等她两天，还说不连累其，其当时不知道她说的什么意思。然后，其再也联系不到米军和“李小凤”。“李小凤”曾于2015年11月下旬送给其一块欧米伽手表，其发现太贵重后就于12月中下旬退给她了。（17）李某1的证言证实：其是八公山建行的客户经理。2015年9月份，其通过八公山建行的客户米军认识了“李小凤”，米军称“李小凤”是上海兴瀚公司的“李总”。“李小凤”表示想在八公山建行开立银行账户，准备购买建行的理财产品。2015年10月30日下午，“李小凤”带两男一女到八公山建行开户，“李小凤”带来年轻女的到柜台办理开户事宜，其后来得知这个女的叫李婷。账户开好后，2015年11月初，“李小凤”让其帮忙在淮南建行联系一间会议室，供她洽谈购买理财产品事宜用，其和刘某1帮她在淮南建行二楼联系了一间会议室。同年11月2日下午，其和刘某1行长先到淮南建行，下行3点多，“李小凤”、米军、丁波也到了淮南建行。杭州中信银行的人到后，“李小凤”把他们带到建行二楼会议室谈事情。当时参与的人有“李小凤”、杭州中信银行的孙某1和他的陈姓同事、其和刘某1行长、淮南建行的蒋某、水盈盈，米军和丁波没有参与。期间，孙某1问了建行理财产品的有关情况，还要建行安徽省分行对淮南建行销售理财产品的授权书，其和蒋某都讲没有孙某1所要的授权书。这次商谈初步达成中杭州信银行购买淮南建行理财产品的意向。第二天（11月3日），“李小凤”打电话称还要到淮南建行谈这笔业务，其又打电话借了会议室。当天下午3点多，其在淮南建行二楼会议室见到了“李小凤”、孙某1和他的同事，米军和丁波还是未进会议室。当时会议室还有在其银行开户的李婷和鲁国元，鲁国元是此前在天木宾馆一块吃饭时认识的，他自称在上海兴瀚公司上班。2015年11月5日，下午，上海兴瀚公司在八公山建行开立的账户内进账3亿元，其将3亿元资金进账的情况及时通知了“李小凤”。第二天（11月6日），“李小凤”和李婷到八公山建行开了一张转账支示票，将该3亿元资金转入米军控制的凤台县菁华公司账户。同年11月11日，凤台县菁华公司开始将账户内的钱向外转，其记得转到淮南市鹏杰商贸有限公司5000万元，转到丁波和郑某1个人账户各500万左右。钱转走后，“李小凤”到其办公室找过其几次，其只记得她想让八公山建行出具上海兴瀚公司在八公山建行购买理财产品的证明，因这笔资金实际并没有购买理财产品，被其当场予以回绝。（18）王某1的证言证实：其是八公山建行的副行长。2015年10月30日下午，其正在给ATM机加钞，刘德长行长喊其到他办公室，向其介绍了米军和“李小凤”，称米军是凤台县工商联主席，“李小凤”是上海兴瀚公司的。说了几句话后，其就继续给ATM机加钞去了。2015年11月4日，刘行长让其和淮南建行财富中心联系，给“李小凤”安排一个洽谈室，其联系好后，安排李某1去淮南建行去接待“李小凤”。2015年11月5日，刘行长还让其联系淮南建行财富中心不要锁门，称李某1他们还要继续使用洽谈室。当天下行，其听刘行长讲，上海兴瀚公司在八公山建行开立的账户进账3个亿，再后来，其听刘行长讲这3个亿转到凤台菁华公司账户了，然后，凤台菁华公司大量向个人转账，系统预警了，其银行将情况上报给人民银行反洗钱中心。“李小凤”等人开立账户并转钱的事其了解的不多，只知道“李小凤”和米军来的次数多，还有一个负责开户的女的，后来知道叫李婷，另有一个30多岁和李婷一起的男的，还有一个叫丁波的男的，他是米军的副手。2016年3月16日，杭州中信银行的孙某1等3人到八公山建行，要求在上海兴瀚公司的预留印鉴上加盖一枚个人印鉴章，因他们不是上海兴瀚公司的人，其没有同意。孙某1问其“李小凤”是否是八公山建行的人，其称八公山建行没有“李小凤”这个人，然后他们要求查询上海兴瀚公司的账户，基于对客户保密，其也没有同意。第二天（3月17日），上海兴瀚公司的人就来了，杭州中信银行除孙某1三人外，又来了一个姓肖的副总。他们提供了查询所需的手续，对上海兴瀚公司的账户进行了查询，查询发现他们被骗了。（19）邱某1的证言证实：其是八公山建行的业务主管。2015年10月30日前，米军和“李小凤”到其所在银行咨询开立公司一般账户需要哪些手续，刘某1行长将其喊到他办公室给米军和“李小凤”解答。当时，米军向其介绍“李小凤”是上海兴瀚公司的老总。2015年10月30日那天，“李小凤”和一个叫李婷的女的带着上海兴瀚公司的基本账户开户许可证、营业执照、信用代码证、法人身份证、公章、财务章等原件，到八公山建行开立了账户，是李婷到柜台具体办理的。2015年11月5日，一笔3亿元的资金进入上海兴瀚公司在八公山建行开立的账户内，11月6日又从上海兴瀚公司的账户转入凤台县菁华公司账户。当天转账时，“李小凤”和李婷也在场。2015年11月11日“李小凤”和一个胖胖的男子先到八公山建行，快下班时，凤台菁华公司的会计马某3也来到银行，他拿来凤台菁华公司账户绑定的动态支付密码器，要办理转账支票，因当时银行已经下班，他们就使用银行的互联网电脑进行网银转账操作，将3亿元资金中的一部分通过网银转给多个账户。2015年12月初，人民银行反洗钱系统提示凤台菁华公司资金异常，八公山建行接到提示后，立刻向淮南建行提交了反洗钱分析报告。2016年1月8日，“李小凤”到八公山建行要求给杭州中信银行发一个查询，王某1行长安排其发了内容大致为“上海兴瀚公司在我行开立了一般账户、未开通网银”的主动查询。2016年1月11日，“李小凤”称查询内容过于简单，要求八公山建行重发，其就重新发了大致内容为“上海兴瀚公司账户开立正常、起自正常、交易正常、未开通网银”主动查询。这两次查询均没收到杭州中信银行的回复。2016年3月16日，三个自称是杭州中信银行的男子，到八公山建行要求在上海兴瀚公司的账户中加一个预留印鉴章，因他们不是上海兴瀚公司的人，也没有授权书，其就没同意。然后，其中一个人问八公山建行有没有一个叫“李小凤”的客户经理，其称没有，并告诉他们，其所知道的“李小凤”是上海兴瀚公司的老总。得知这个情况后，他们要求查询上海兴瀚公司的账户，还称上海兴瀚公司账户里的钱是杭州中信银行的钱。因他们手续不全，其没同意，并告诉他们有人冒充建行的人，其要向淮南建行汇报。然后，其和王某1行长就到淮南建行汇报情况去了。第二天，这三个杭州中信银行的人和几个自称是上海兴瀚公司的人拿着介绍信、上海兴瀚公司的授权委托书等资料，查询了上海兴瀚公司的账户。（20）杜某的证言证实：其是八公山建行产品销售经理。2015年10月30日，一个自称是上海兴瀚公司会计叫李婷的人和一个男的，到八公山建行为上海兴瀚公司开立了一般账户，开户时，是李婷到柜台办理的，和李婷同来的那个男的没有到柜台来，当时李婷提供了上海兴瀚公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证、基本账户许可证、特定客户资产管理业务资格证书、法定代表人张力的身份证、经办人李婷身份证等资料的原件，还提供了公司公章、张力的私章、财务专用章。因不是张力本人来办理业务，其打印了空白授权委托书和一般账户开立申请书、单位银行结算账户开立申请书、预留印鉴卡等，李婷在上述材料上加盖了上海兴瀚公司的公章和张力的名章。其将上述材料交邱某1审核签字后，加盖上八公山建行的业务专用章，完成了开户的整套手续。同年11月5日，刘某1行长让其查一下上海兴瀚公司的账户有没有一笔钱进账，其发现当天上海兴瀚公司账户进账3亿元，然后就告诉刘行长了。11月6日下午，其记不清是李某1还是邱某1通知其到银行办理上海兴瀚公司的转账业务，当天下午“李小凤”也过来了，其不记得李婷是否过来，其给她办理了转账手续，通过转账支票将上海兴瀚公司账户内的3亿元资金转到凤台菁华公司账户。2015年11月11日，“李小凤”带着俞鹏到八公山建行给淮南市鹏杰贸有限公司开立一般账户，当时凤台菁华公司的会计马某3也来了，他将菁华公司的企业网银盾交给了李小凤，后来其发现3亿元资金的一部分转到了淮南市鹏杰商贸有限公司账户5000万元。2016年3月16日，来了三个自称是杭州中信银行的男子，是邱某1接待的，第二天（3月17日），上海兴瀚公司的人过来查上海兴瀚公司账户的开户资料及账户的流水等，其记得当时负责办理业务的是陈某3，介绍信上还有贾某、文某。（21）蒋某的证言证实：2015年12月1日前，其在淮南建行公司部任副经理。2015年10月下旬的一天，刘某1、李某1带一个自称叫“李小凤”的女的找其咨询建行发行的理财产品的事，“李小凤”称她是某基金会的工作人员，她们基金会的资金想向外投资，看建行有没有合适的理财产品可供投资。其向她介绍了建行发行的理财产品的情况。2015年11月初，刘某1再次约其和“李小凤”见面，具体谈购买理财产品的事情，还说杭州中信银行的人也一起来。刘某1联系了淮南建行二楼会议室，他们人到后，刘某1打电话让其到二楼会议室，其和水盈盈（音）到会议室后，看到“李小凤”、刘某1、李某1，其他人记不得了。没过多久，杭州中信银行的两个人也到会议室，“李小凤”介绍其中一个叫孙某1，另一个记不得了。然后，大家就开始谈购买理财产品的事，孙某1除询问建行理财产品的基本信息外，还索要淮南建行销售理财产品的资质证明或上级行对淮南建行的授权书。根据建行规定（授权书是内部机密文件）及惯例，其明确拒绝提供资质证明或授权书。淮南建行和杭州中信银行、“李小凤”就购买理财产品的事没能达成一致意见。在刚见面时，因孙某1没带名片，其让刘某1通过私人关系打听到孙某1是杭州中信银行同业部的工作人员。（22）方某的证言证实：其是淮南建行财富中心运营主管。2015年11月初，八公山建行的王某1副行长打电话，称他们行有大客户要谈事情，想用一下淮南建行财富中心的洽谈室，其记得八公山建行的李某1那几天也找其借过洽谈室。其记得他们应该借用了四次，这四次好像是连续的。（23）孟某的证言证实：其是淮南建行营运管理部核算中心员工。2016年1月8日下午3点多，八公山建行的王某1副行长打电话询问是否有杭州中信银行发来的查询，其查了“现代化支付系统”,才发现杭州中信银行发来的一份“中务查询查复书”，内容为：“事由：我行作为兴瀚资管—中信2号单一客户专项资产管理计划的委托人，购买了贵行发行的中国建设银行安徽省分行乾元保本型人民币2015第18期理财产品，产品代码AH082015018006M01，期限363天，资金到账日2015年11月5日，到期日2016年11月2日，金额3亿元整，预期收益4.3%，相应结算账户是否开立了网银，请贵行确认以上信息，并回复我行。查复文本：我行确认上述交易，产品正常起息，结算账户未在我行开立网银，请知悉。”其将内容告诉王某1后，王某1讲他知道了，此后再没有问过此事。因该查询没有写明开户行、账号、户名等信息，且其所在营运管理部是内部核算单位，不对外营业，故没有给予回复。至于八公山建行有没有回复其就不清楚了。（24）吕某的证言证实：其是淮南建行营运管理部员工。2016年3月8日左右，其部门副经理胡昌盛问其“是不是要刻八公山建行的业务用公章”，其称没这回事，胡昌盛就让其给邱菊印章刻制社联系，让她把刻章的材料送过来。第二天，邱菊印章刻制社的人把材料送来后，其看到有加盖公章的淮南建行的营业执照复印件、计金保身份证复印件、刻章印模，其没看到其他材料。因为他们要刻的章马上就废止了，且八公山建行无权刻章，其就向陈某4汇报，然后陈某4带其去向计行长汇报，计行长安排办公室、保卫部调查此事。后来，陈某4去八公山建行核实过这件事，八公山建行的人讲没这回事。（25）陈某4的证言证实：其是淮南建行营运管理部经理。2016年3月初，其安排单位的吕某到邱菊刻字社刻章，吕某听邱菊刻字社老板邱某2说，建行八公山支行也到她那儿去刻业务章，吕某向其汇报后，因淮南建行规定下属机构无权刻章，其就让吕某把对方留存的资料拿过来看，其看过后，发现对方刻章程序和事由均不合法，其向计金保行长汇报后，计行长把办公室主任李传友叫来，经核实对方的材料，介绍信、公章都是假的，而且建行也没有叫丁某2的职工。发现有人冒充建行的人刻章后，计行长向建行安徽省分行办公室进行了汇报，后来也报案了。（26）邱某2的证言证实：其是淮南市田家庵区洞山邱菊印章社的老板。2016年3月9日17时许，有两个男的到其店要求刻制八公山建行铜质活动日期章，并提供了淮南建行的介绍信、营业执照、法定代表人身份证复印件、经办人丁某2的身份证复印件等资料，这两个人留下100元定金和姓张的联系电话（186××××5716）就离开了。因其是建行印章刻制定点单位，就打电话向建行核实，建行称没有派人来刻章。接着其就给姓张的男子打电话，称章不能刻，让他来把定金拿走。这名姓张的男子就让其给建行说不让他们报案。第二天，其中一个年轻点的男子过来把100元定金拿走了，并向其要他们拿来的材料，因原件被建行拿走了，这个男子就把复印件拿走了。这两名男子，一个约40多岁，较胖，170厘米左右，一个约30岁，较瘦，180厘米左右。（27）郑某1的证言证实：其和尹良军是朋友，后来其又通过尹良军认识了李军荣。交往过程中，李军荣让其帮忙开立银行账户供她使用，还用其身份在合肥注册成立了实际由李军荣控制的安徽昌衍投资咨询有限公司；尹良军让其当淮南鹏杰商贸公司的股东，其不参与鹏杰公司的经营，鹏杰公司实际由尹良军控制。2016年春节前后，其一共用自己的身份证帮李军荣办了三个银行卡，一张是八公山建行的，一张是工商银行凤台县支行的（卡号：13×××10），还有一张是淮南市田家庵区国庆路徽商银行的（卡号：62×××48），三张银行卡都交给李军荣了。2016年1月28日和3月2日，工商银行凤台县支行的那张卡从芦忠国的账户分两次转入共计4000万元，每次转入2000万元。2016年3月10日，其从这张卡上转600万元到其给李军荣办的徽商银行卡上；同年3月11日，又从这张卡上转100万元到米军的银行卡上（卡号：62×××68），当天，又分两笔转账1200万元（每笔600万元）到其给李军荣办的徽商银行卡上。上述转入徽商银行卡上的三笔共1800万元，其根据李军荣的吩咐取出后都交给李军荣了。2016年过年前，李军荣转账3万元到其建设银行卡上（卡号：62×××09），称给其过年用的。2016年3月16日上午，其打张某1的电话，张某1称在合肥帮朋友办事，下午其又打张某1的电话，张某1就不接了，继续打，张某1的手机就关机了。到下午4、5点左右，尹良军打其电话，让其不要再给张某1打电话了，说张某1在帮他办事，还发来张某1母亲的电话号码，让其告诉张某1母亲，张某1在外面办事，让她不要担心。3月17日晚上12点左右，其接到张某1的电话，张某1称在外地有事，让其不要问，然后就挂断了电话。3月18口晚上11点左右，张某1打其电话称他到淮南了，问其在哪，要来找其。其和张某1约好地点，过了个把小时，张某1开车来接其，两人到旁边的大排档吃饭，张某1对其讲，他感觉李军荣出事了，尹良军安排他把李军荣和一个男的送去四川了。3月19日中午12点多钟，张某1开车带其先后到蔡家岗的建设银行、徽商银行、工商银行谢三村支行查询其给李军荣办的银行卡账户可有钱了，结果建设银行和徽商银行的账户都没钱了，工商银行账户里还有2100万元。其办了张新卡（卡号：13×××27），将账户中的钱全部转入新卡中，当时存入的金额是21009951.66元。办好后，其又从新卡中取出10万元，当时给了张某15万元，另外5万元还给郑某3了（和郑某3合伙经营彩票站时亏损的）。3月20日，其从新卡中取款100万元借给郑某4了，还取出40万元给张某1了。3月21日取款4万元，被自己花了，同一天还转账1000万元到其自己的徽商银行账户里了（账号：62×××86）；3月26日取款200万元，其中20万元给张某1用了，还有50万元借给陈虎（大名“宫某”）的朋友“军哥”了。3月30日，宫某开车带其取款50万元，被其和宫某、张某1、宫某的朋友“老鼠”（郑浩）在九华山、合肥、淮南三地玩的时候花掉了，张某1只在淮南和合肥玩的，“老鼠”只去了九华山，其和宫某三个地方都玩了。3月30日，其还转账100万元到其工商银行账户（账号：62×××96）。转入其徽商银行的1000万元，3月21日，张某1开车带其取款120万元，借给宫某90万元，借给“老鼠”10万元，借给段金山20万元。3月23日，张某1开车带其取款120万元，这笔钱借给郑某3了。3月29日，张某1开车带其取款50万元，借给潘集区一个叫“少军”（刘某5）了。给李军荣办的徽商银行的银行卡，其按照李军荣的安排，分别在3月15日和16日从国庆中路支行、淮舜路支行、洞山路支行、泉山支行、龙湖路支行等取现300万、50万、260万、270万、30万、30万、50万、30万，共计990万元，这些钱都通过尹良军给李军荣了。给李军荣办的八公山建行的银行卡，其总共取过三次钱，一次是150万元，一次是30万元，一次是50万元，都是李军荣安排其去取的。其后来控制的2100万元，其中借给郑孝卫100万元，借给郑某3180万元，借给陈虎190万元，借给“老鼠”10万元，借给段某20万元，给吴某35万元，借给“少军”（刘某5）50万元，给张某165万或55万元，给其姨夫谢学成10万元。另外其自己消费和带朋友玩花费659509元，其中带朋友到九华山、合肥、淮南玩花费50余万元，自己购买的帝驼手表花费2万余元，一条80余克的黄金项链，金镶玉长方形吊坠，价值2000余元的黄金戒指，价值5880元的苹果6S手机，这些物品的花费都是从659509元里出的。（28）张某1的证言证实：其在送李军荣去四川的途中，听她讲，在淮南中国银行用别人的身份买了500万元的实物黄金没有拿。2016年3月18日晚上11点左右其回到淮南，当晚找到郑某1，在一块吃饭时，提到送人的事，郑某1讲他知道这个女的是谁，还讲这个女的用他的身份证办过银行卡。3月19日，郑某1讲看看这个女的用他的身份证办的银行卡里是否还有钱。其开车带郑某1到工商银行谢三村支行，郑某1取了一小袋钱，其没问多少钱，郑某1给了其5万元。过了两三天，其又陪郑某1取过两次钱。一次是在田家庵区森都大酒店对面的工商银行取的，这次郑某1给其10万元，另一次是在田家庵区红茶坊对面的徽商银行取的，这次郑某1给其5万元。郑某1共计给其20万元，这20万元被其借给谢某1了。郑某1取的钱被他请朋友吃饭唱歌、到外地游玩挥霍到不少。2016年4月4日和7日两次从郑某5家拿走的40万元给郑某1了。（29）王某2的证言。证实：其是淮南华帛服饰有限公司的法定代表人。其分别在徽商银行淮南龙湖路支行和徽商银行淮南洞山路支行办理了两张银行卡（卡号分别：62×××20和62×××41），这两张卡都领取了网银U盾，银行卡自己保管，网银U盾由李某3保管。2015年11月11日前后，李某3对其讲，她姐姐李军荣融资来2000万元，要进账到其徽商银行卡中，让其在钱到账后去存一个1000万元的定期，另外1000万元先放在卡里，等他通知。同年11月12日，其卡号为62×××20的银行卡进账2000万元，当天上午，其到徽商银行洞山路支行去办理定期存款，在柜台员工的建议下，其没有存定期，而是买了1000万元的基金。因其购买金额比较大，为了享受徽商银行存取免手续费的优惠，其重新办理了卡号为62×××41的新卡，并将老卡中的钱全部转入新卡。2016年1月初，李某3根据李军荣的安排，让其把基金全额赎回。其办理好新卡的第二天，也就是2015年11月13日，李某3让其提现150万元，又让其到合肥找其同学李一，过了2、3天，其到合肥从李一的银行卡提现150万元，两次共计提现300万元，在李某3的父亲李某2处交给李某3了。（30）李某3的证言证实：其是李军荣的弟弟，原系淮南华帛服饰有限公司的法定代表人，因经济纠纷，被法院列为被执行人，为方便公司从银行贷款，后来让其妹婿王某2当法定代表人了。2015年11月12日，李军荣将2000万元贷款转到王某2的银行卡内，并让其将其中1000万元存三个月的定期，其余的钱听她安排。当天，其安排王某2去存定期时，王某2在银行人员的推荐下，买了1000万元的基金，并办了一张新卡，将该2000万元和老卡内原来的余额219965元转到新卡。后来，经李军荣同意，该2000万元一部分用于公司经营，一部分偿还李军荣欠张某4等人的欠款，还转给李军荣75万元、郑某1980万元，提现300万元（从王某2账户提现150万元，从合肥的李一账户提取150万元），供李军荣使用。2016年3月15日，其打电话联系不上李军荣，就打电话给她的男朋友尹良军，尹良军称联系后给其回电话，等了一会，尹良军没有回电话，其就到淮南市田家庵区绿苑山庄，看她是不是在其父亲李某2那里。当天晚上12点左右，其到了绿苑山庄李某2的住处，见尹良军已经在那里了。因为此前王某2的银行卡中进账2000万元，李军荣讲这2000万元是她贷的款，三人推测李军荣联系不上，可能是贷款出了问题。2016年3月17日，有警察到李某2住处找李军荣，并搜查了李军荣的家（李军荣也住绿苑山庄），其才知道李军荣犯法了。警察到李某2住处找过李军荣后的一天中午，尹良军、陈桂云到李某2处，商量如何处理李军荣的事，陈桂云分析李军荣可能涉嫌犯罪。其名下牌号为皖Ｄ×××××宝马车，其基本不用，主要是李军荣用，在李军荣被拘留后，陈桂云曾用了一段时间，其没有从宝马车里拿过贵重物品，也没听说其他人从宝马车里拿过什么贵重物品。李军荣从薛某、张某4处借过钱。（31）李某2的证言证实：其是李军荣的父亲。2016年3月初的时候，李军荣带回四个左右布袋子的钱，估计有三四百万的样子，第二天其回老家宿州奔丧，回来发现钱不见了，听老伴说被一个开黑色车的人把钱拿走了。其问李军荣这个钱是什么回事，她让其不要问。（32）刘某2的证言证实：其是李军荣的母亲。2016年年初的一天，李军荣拎了好几个袋子的钱放到其家的纸箱里，其让她拎回自己家，她也不理其，过了几天，她又把钱拎走了。（33）郑某2的证言证实：其是米军的妻子。2016年农历过年前，米军给其转了2万元，被其作为日常开支消费掉了。米军曾从方群的担保公司借过钱，用芜湖的房产抵押的。米军在芜湖有一栋别墅和三间门面房，这些房产在方群起诉米军时已被淮南市田家庵区人民法院保全了。（34）李某4的证言及两张借据（复印件）证实：丁波于2015年4月10、17日分两次向其借款37万元，月息分别为3分和4分；2015年11月17日左右，丁波通过网银向其工商银行账户转账37万元，没有支付利息。（35）刘某3的证言及借条（复印件）证实：其是凤台县俊龙商贸有限公司（以下简称“俊龙商贸公司”）员工。2015年9月18日，米军借用俊龙商贸公司的授信，在徽商银行办理了一笔1000万元的贷款，俊龙商贸公司按月向徽商银行支付贷款利息，米军向俊龙商贸公司支付利息。2015年9月19日，米军给俊龙商贸公司出具了一份金额为1000万元的借条和一份按期偿还贷款的承诺。2015年4月28日，米军通过王某3向其银行卡转账20万元，用来支付银行贷款利息。（36）王某3的证言及银行卡交易明细、转账凭证。证实：其和米军系同学关系。2015年4月28日前几天，米军提出向其借100万元，说是还银行利息。当时其只有20万元，就于4月28日通过其凤台信用联系的账户转账20万元到米军提供的他的驾驶员刘某3的账户内。2015年底的一天，在其多次催要下，米军通过四次银行转账，将20万元转到其家属宋菊兰的凤台农行账户。后来通过打印银行交易流水，才发现米军还20万元是2015年11月25日用一个叫宋某的账户通过网银转账的，共转账四次，每次5万元。（37）陈桂云的证言及借条、转账凭证。证实：其是安徽志同律师事务所律师。2013年，其代理尹良军在四川达州打官司时，认识了尹良军和李军荣，并与尹良军成了朋友。此后，尹良军先后向其借款110万元，其中有20万元是借给李军荣的，是其直接转给李军荣的弟弟李某3的。110万元借款中，有60万元写的其名字，50万元写的是郭玉美的名字。2015年的时候，尹良军开始还不上利息，其就代尹良军还了郭玉美5.6万元的利息。然后其就一直找尹良军要本金和利息，2016年3月15日晚上，尹良军向其要银行卡，说要还钱，其把银行卡号发给了尹良军，第二天，尹良军到其家楼下，用其手机打了几个要钱的电话，然后，其农业银行账户内就进账70万元。同年3月20日左右，尹良军和他前妻姚丽娟到其家还了30万元现金。目前还欠10万元本金和利息。其不知道尹良军还的这100万元的来源。2016年3月16日，其四川的朋友龚小荣打电话称尹良军的婆娘要到四川达州做生意，问其怎么回事，其不清楚，就问尹良军，尹良军称李军荣是去躲债的。后来其听龚小荣说，李军荣上午到达州，晚上就离开了。（38）韩某1的证言及借条（复印件）证实：其是淮南市制镜厂退休工人。大概是2012年4月份，其到徽商银行存钱，遇到李军荣，李军荣对其讲，银行利息低，不如借给她，她弟弟李某3开服装厂需要钱，她们给一分五的利息。其同意后，分两次借给她20万元，都是在徽商银行洞山支行给她的。期间，李军荣给了其几次利息，共计4000元，还给其更换过借条。2015年11月12日，李军荣还其20万元本金，其不知道李军荣这20万元的来源。（39）王某10的证言及判决书证实：其是安徽俊诚律师事务所律师。2015年，其帮李军荣代理两起民事案件，李军荣欠其3万元代理费。2016年1月13日，李军荣让其发个账号给她，说是偿还以前欠的代理费。其给她发了一个徽商银行的卡号（18×××16），没多久，李军荣通过安徽昌衍投资咨询有限公司给其转了3万元。其不清楚李军荣钱的来源。（40）陈某5的证言证实：其和李军荣很早就认识。2015年11月中旬，李军荣喊其去深圳玩。因李军荣从其丈夫薛某那里借了不少钱，其想趁机和她聊聊还钱的事，就答应了。第二天到达深圳。李军荣用其身份证在建行新洲支行和一家农业银行开了两个账户。其在深圳呆了18、19天的样子，在深圳期间，其和李军荣谈到还钱的事，李军荣也就还了，具体还多少，其不清楚，钱是打到其丈夫薛某银行卡上的。（41）赫某的证言及转账凭证证实：其和李某3、王某2是高中同学。2015年10月份，王某2通过QQ对其讲，李某3那边有点事想向其借3万元钱，2015年10月24日，其通过支付宝向李某3的徽商银行账户转款3万元。同年12月份，李某3通过王某2的卡把3万元借款还给其了，还款之前，李某3还用支付宝给其转了3500元作为利息。（42）程某1的证言及借条（复印件）证实：2014年2月26日，李军荣通过其妻子许友云的朋友梁保华介绍，向许友云借款10万元，月息1分5，利息李军荣每个月打到其徽商银行卡上，大约支付了六七个月的利息，后来就没给过了。再后来，其找李军荣要钱时一直找不到她。2016年1月的时候，李军荣突然打其电话称要还钱，2016年1月18日，安徽昌衍投资咨询有限公司向其徽商银行的卡上转款10万元，李军荣发短信说是她还借款的。其不知道李军荣这10万元钱的来源。（43）叶某的证言、借条、徽商银行卡交易明细证实：其是李军荣在金诚信用社上班时通过信用社的朋友认识的李军荣。2014年9、10月份，李军荣找其借钱，说给1分5的利息，其当时看利息挺高，就同意了。然后在李军荣的运作下，其用自己位于淮南尚品印象的一套房子作抵押，从徽商银行贷了100万元，再加上手里的40万元，共计140万元借给了李军荣，李军荣给其打了借条。100万元是打给到一个姓尹的人的账户，40万元应该是给李军荣的现金。后来，李军荣一直没有支付其利息，就于2015年8月份左右找她要钱，同年12月15日，李军荣用安徽昌衍投资咨询有限公司的账户给其转了1626800元，除去140万元的本金，多余的226800元是她给的利息。（44）董某2的证言证实：2014年，其通过朋友马某1认识了李军荣。2015年1-2月份的一天，李军荣找其借款1.5万元，当时她说有急用，用一个礼拜，没约定利息，也没有打借条。后来过了一年左右，她都没还钱，其到她家找了好几次，也找过她父母要过这笔钱。2016年1月份，其在路上堵住了李军荣，她答应过几天就把钱还上。过了两三天的样子，2016年1月22日，李军荣通过昌衍公司的账户转账把钱还上了。借钱给李军荣时，没有其他人在场，要钱期间，其给马某1和李军荣的男朋友尹良军讲过这件事。（45）朱某1的证言、借条（复印件）、借款协议证实：2013年下半年，其在姐姐朱萍在淮南市田家庵区商贸文化广场开的“欧韩经典”服装店帮忙看店，李军荣经常去店里买衣服，因此与李军荣相识。2014年1月至3月期间，李军荣找其称在做“过桥”生意，想从“欧韩经典”服装店借点钱，为了留住这个大客户，且其看李军荣平时出手阔绰，开着宝马车，还自称有个服装厂，应该不会赖账，就与姐姐商量后，于2014年1月15日借给李军荣300万元，2014年3月11日借给李军荣400万元，是用姐姐朱萍的银行卡转账的，第一次转给谁其不清楚，第二次是转给一个叫常素素的。2014年的时候，李军荣还了300万元，还给了几万元的利息（具体数字和还钱时间记不得了）。2015年夏天的时候，其和姐姐开始找李军荣要剩余的借款，李军荣找了一个叫丁某1的律师和其姐妹二人谈还钱的事。其和姐姐让与姐姐长期合作的俞泉律师与丁某1对接。2016年1月16日，其、朱萍、李军荣签订协议，明确李军荣还欠400万元，由李军荣提供上海启创经纪有限公司淮南分公司的四套房产来偿还债务，并承诺于2016年6月30日前将房产过户至其名下，若到2016年6月30日房产不能全部过户完毕，由丁某1提供现金、房产共计200万元作为担保。但在实际执行过程中，丁某1提出，不要等房产过户了，由丁某1直接支付200万元现金，来了结其及姐姐与李军荣之间的债务。由于其和姐姐急于要回欠款，本意也不想要房子，且李军荣也是个靠不住的人，想着能要回一点就要回一点，吃亏也就算了，就同意了这种打折还款方式。2016年3月17日，丁某1给其转账180万元，还欠20万元。其不知道这180万元的来源。（46）宗某的证言及借条（复印件）、增值税发票证实：其是中国银行淮南化三建支行的行长。李军荣原来在城市信用社工作，其认识李军荣有十几年了。2014年6月9日，李军荣向其借款25万元，后来这个钱一直没还。在此之前，2014年5月份，经李军荣介绍，李婷向其借款30万元，借款到期后，李婷还了19万元，还差11万元没还。其就一直找她们要钱。2015年11月10日下午，李军荣打电话让其提供账户，说要还钱。因当时借给她钱是以其表弟周某2的名义借的，第二天其就把周某2在中国银行陈家岗支行的账户提供给了李军荣，后来李军荣称要多转点钱过来，她要用一部分，剩下的给其做存款储备。2015年11月12日，周某2的账户进账3030万元。根据李军荣的安排，周某2从这3030万元中取现191万元，将其中的41万元转入其舅妈左忠玲的账户，用作还她和李婷欠其的欠款及利息。当天下午5点多，李军荣又亲自过来取走了150万元现金。另外，2015年11月13日，转给张某41000万元；2015年11月16日、17日分两次借给马某1300万元；2016年1月6日转给李军荣1500万元。因该3030万元大部份被李军荣用掉了，2016年2月份，李军荣称要给其1000万元的存款，其让周某2在中国银行化三建支行办了一张卡，李军荣转了1000万元到周某2的这张卡上，这1000万元没有动，还在周某2卡上，已经被公安机关冻结了。除上述两笔资金外，李军荣还给其600万元让帮她存上，该600万元是其到李军荣位于田家庵区绿苑山庄的家里拿的。因李军荣外面有债务，当时其杨某5的名义在其所在银行存了三个月的定期，这个钱在杨某5的账户内，也没动。在存600万元之前，李军荣还分两次给其530万元，让其帮忙购买黄金，投资黄金剩余的7.678万元存到周某2中国银行陈家岗支行的卡里了。2016年1月25日左右，李军荣又给其310万元让其帮购买金条，其到李军荣父母家里拿的钱，当时她母亲在家，买过金条后还剩218.08万元，存到了杨某5的账户里，杨某5账户里818.08万元都是李军荣的钱。2016年2月5日，李军荣让其帮忙买两套小的熊猫金币，其替她垫了3.15万元，后来熊猫金币交给李军荣了，李军荣当时没给其钱。李军荣给1440万元现金，其总共给李军荣买了23根金条，第一次买的是500克一根的金条共3根，第二次买的是1000克一根的金条共20根，另外，还帮她买了两块熊猫金币，第块重1000克，一个是2012版的，一个是2016版的。3根500克一根的金条在新锦江宾馆门口西侧的停车场给李军荣了，当时尹良军在场；20根1000克一根的金条和两块熊猫金币是2016年3月初交给李军荣的，是李军荣到其银行拿的，当时其银行的王某4、陈某6在场，陈某6还和其一起把金条和熊猫金币拎到李军荣的车上。李军荣没有给其单笔150万元的现金。在此期间，李军荣曾带人到其所在银行谈购买理财产品的事，谈了几次后来都不了了之。（47）陈某6的证言证实：其是中国银行淮南化三建支行的对公业务客户经理。2015年夏秋之际，李军荣找宗某行长称要在其银行买理财产品，宗行长安排其和李军荣对接，在对接过程中，其感觉李军荣等人所说的业务不靠谱，其给宗行长其汇报后，这件事就不了了之了。李军荣在其所在银行买黄金一事大概在2016年2、3月份，其是在她到银行拿黄金时，才知道她在中国银行化三建支行购了黄金。当天，是在宗某办公室当面将金条交给李军荣的，李金荣清点后，由其和宗某帮她拎上车的。其不负责贵金属买卖，是宗某临时喊其过去帮忙清点和交接的。其记不清具体有多少根、每根多重，好像有20多根。（48）王某4的证言证实：其是中国银行淮南化三建支行的员工。2016年2、3月份的一天，有一个女同志找宗某行长买金条和熊猫币，是用现金买的。她买了20根金条和两块熊猫金币，金条每根1000克，熊猫金币每块重一公斤，一块是2012年版的，一块是2016年版的。因当时银行没货，给她开过划账清单后她就先走了。第二天，其银行到上级行调的货，同时开具了发票，每根金条和每个熊猫金币各一张发票。好像是当天下午，这个女的一个人开车来拿的。其和陈某6当她面将金条和熊猫金币包好，连同发票和包装证书一块给她了，还帮她将黄金给他送到车上。交接时，其和陈某6、宗某都在场。（49）马某1的证言证实：其是通过尹良军认识的李军荣。2016年1月18日，其打电话向李军荣借1000万元，李军荣说她只有950万元。当天，军荣通过安徽昌衍投资咨询有限公司给其转账450万元，通过淮南市赤骥汽车销售服务有限责任公司给其转账400万元，都是转到其公司雇员李某5的账户的。同一天，其又根据李军荣的指示，转给张某4450万元，转给丁波400万元，剩余的100万元通过陈某7的账户，转给史天兵了，是还史天兵欠款的。过了大概一个礼拜，其又通过史天兵、陈某7将这100万元转回李军荣指定的账户。除上述950万元外，其还向李军荣借了两笔共计800万元，第一第是2015年11月份借的300万元（11月16日、17日分别转200万和100万），300万元是李军荣让其找宗某从周某2的账户转的，其给宗某打了借条。这300万元，转给王斌180万元，用于支付淮南市宏泰钢铁有限责任公司的电费，剩余的120万元被其冲账了。2015年12月4日，其给李军荣打电话付利息，李军荣给其一个叫薛某的账号，其给薛某的账户转了3万元。第二笔是2016年2月份借的500万元，这500万元对通过陈某7的账户转给王传付了，用来购买安徽千城国际大酒店的股份了。2016年3月底，李军荣打电话让其帮她在合肥租个房子。其就让朋友赵某1去办这个事，赵某1租好房子去接李军荣时候，两人就被公安机关抓获了。李军荣一开始在合肥的住处不是其帮忙租的，其2016年4月15日没有去过李军荣的住处。（50）李某5的证言证实：其是安徽省凤台县安顺物资贸易有限公司员工。2016年1月18日，其老板马某1向其徽商银行卡（62×××52）转账950万元，进账后，其又按马某1的指示，转给张某4450万元，转给丁波400万元，转给陈某7100万元。（51）陈某7的证言证实：其是安徽阿里巴巴商业运营管理有限公司法定代表人，但公司基本没什么业务，其目前基本上就是跟着舅舅马某1做生意。因资金短缺，其曾向史天兵借款100万元。2016年1月上旬，其对马某1讲，史天兵的借款快到期了，如果到期还款，史天兵答应再重新借200万元，且利息从月息3%降为2.5%。同年1月18日，马某1让其与李某5联系，说从李某5账户转款100万元。其与李某5联系后，李某5给其转账100万元，然后其将钱转给了史天兵。同年1月26日，史天兵又借给200万元，扣掉5万元的利息，转到其招商银行账户195万元。其将这195万元转到马某2的账户。接着按照马某1的安排，让马某2转给薛某60万元，替一个叫李军荣的转给中国人寿保险公司常州分公司40万元。2016年2月5日，马某1转给其500万元，其又转给王传付，用来购买安徽千城国际大酒店的股权。(52)马某2的证言及转账凭证证实：其和陈某7是朋友。2016年1月份，陈某7转给其195万元，说是先放在其这里，需要的时候再拿回去。因当时陈某7有民事官司，可能他怕账户被冻结。后来，陈某7让其转给薛某60万元，转给中国人寿保险公司常州分公司40万元，是替一个叫李军荣的买保险的。（53）洪某1的证言证实：李军荣是其前妻，2000年其与李军荣协议离婚。2016年1月初，其借回淮南看父母之际，到李军荣家去看儿子洪津梁。李军荣送其回父母家时，在车里对其讲，她要给洪津梁买份保险，但她比较忙没时间，让其去办这个事。其问她准备投保多少钱，她讲准备买三四百万。因其在常州保险公司工作，就建议她到常州去买，其向她推荐几款保险产品后，李军荣选中了中国人寿保险公司常州分公司的一款“国寿鑫福年年”保险产品，投保10年，每年保费40万元。签过协议后几天，李军荣打电话称第一年的40万元保费已转到中国人寿保险公司常州分公司。2016年3月初，李军荣打电话称准备把剩下的360万元保费一次交清，让其去保险公司办下手续。其办好手续后，李军荣一直没有付款，再后来，李军荣就找不到了。（54）宋某的证言证实：其是安徽省凤台县商会置业有限公司的出纳。2015年11月份，凤台菁华公司共计向其徽商银行卡（62×××14）转账3638万元。后来，根据米军安排，这些钱又转给凤台县商会置业有限公司、凤台菁华农业发展有限公司、凤台县商会置业有限公司部分职工个人账户、凤台新祥煤炭经销有限公司等。其中，转给同台菁华农业发展有限公司448万元，其中的360万元，李某6讲是给凤台菁华公司在淮南市邮储银行的贷款。转给邵某31万元（两次转账分别是30万和1万）、王某54万元、刘迪5万元、陈福龙10万元、陈刚2万元、梁仁根5万元、俞鹏7000元、杨科军1.5万元、张某31.8万元、牛勇10万元，除邵某的30万元不知是作什么用的，其余的都是公司欠的工资和年终奖。还转给张传栋20万元；转给李某910万元、郑刚20万元，是还欠款的；转给张某28万元，不知用途；转给高爱华5万元，支付所欠工资；转给杜春艳10.7万元，是还其欠款的。转给米军的外甥女刘某4100万元，不知道用途。还转给孙强、张新华等42人，这些人其都不认识，是李某6按照米军的指示，安排其去做的。转给凤台新祥煤炭经销有限公司三笔，分别是8万元、128万元和5万元，8万元是用来支付凤台新祥煤炭经销公司向徽商银行的借款利息，128万元中的100万元，是还杨某3的欠款，另28万元又转回其银行卡，后来又按米军的安排转给宋菊兰、陶某1等人。5万元用于给凤台县振锐财务管理咨询有限公司补缴职工社保和补发工资。（55）杨某3的证言证实：其是凤台县商会置业有限公司员工。2015年11月14日和17日，从凤台菁华公司账户向其徽商银行卡（62×××82）分别转账300万元和500万元。这800万元后来又根据米军安排转给宋某391万元，用来偿还凤台新祥煤炭经销有限公司的欠款。转给穆红升2万元，转给米军妻子郑某22万元，分20次转给米军100万元，分7次取现2万元，给米军使用。转给李如前249万元、孔瑾146万元、赵德强29.5万元，用来偿还凤台新祥煤炭公司的借款。上述多出800万元的部分，其中有邱东卫还欠凤台菁华公司和凤台新祥煤炭经销公司的欠款41.5万元。这800万元钱的来源其不清楚，但在2016年3月13日左右，米军让其打一份凤台菁华公司向上海一家公司的借款合同，因其打字不行，米军又让陈忠琴打印的合同。后来，米军交给其一张借据和一个财务说明，从这两份材料上看，是米军向李军荣借款5000万元，扣除利息200万元左右，实际用款是4700多万元。同年3月16日，米军让其把借款合同送给刘某1，因其没车，八公山建行派人来天木宾馆拿的合同。（56）张某2的证言证实：其是凤台菁华公司的会计。2015年12月份，其做账时，发现2015年11月6日，从上海兴瀚公司转入凤台菁华公司3亿元资金。从同年11月11日起，这笔资金又陆续转入丁波、米军、宋某、周某2、薛某、郑某1等个人账户，转入淮南市鹏杰商贸有限公司、凤台县传海物资贸易有限公司、凤台县新祥煤炭经销有限责任公司等公司账户，以上合计共转出29999.9万元。（57）王某5、邵某的证言证实：二人在凤台商会置业公司从事会计工作。2015年11月8日、26日、30日，宋某向凤台商会置业公司分别转账820万元（一笔500万、一笔320万）、190万元和35万元，共计1045万元。这些钱后来又转给程洁、程迎九、戚勇、崔用传、褚衍惠等用于偿还借款，还有一部分用于支付公司食堂费用、广告费及职工工资。（58）马某3的证言及手机短信截图证实：其在凤台菁华公司从事出纳工作，主要负责公司账户转账工作，并保管公司在徽商银行凤台支行、中国农业银行凤台支行、中国建设银行凤台支行、中国银行凤台支行、中国建设银行蔡家岗支行、中国建设银行八公山支行所开立账户的网银密钥。2015年11月6日，米军打电话让其带着公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证及公章、法人章、财务章等到八公山建行，没讲什么事，只告诉其与杨某3联系。其到八公山建行后，见到了杨某3、穆红升和一个女的（当天下午她带走上述材料打收条时才知道她叫“李小凤”），“李小凤”讲了事情的缘由：当天有一笔3亿元的资金要进入凤台菁华公司，因公司法定代表人由米军变更为刘某7时，公司在八公山建行开户时所留的法定代表人资料没有相应变更，导致3亿元资金无法入账，所以米军让其带上述资料来变更法定代表人资料，以方便3亿元资金入账。当天中午，银行对公柜台下班，变更手续未办齐，杨某3和穆红升先走了。下午上班后，凤台菁华公司账户法定代表人资料变更完毕。3亿元资金到账后，“李小凤”要将上述资料带走，其打电话问杨某3，杨某3称米军交待过了，事情办完，就将上述资料交给“李小凤”，其根据杨某3的交待，让“李小凤”打了收条。3亿元资金转到凤台菁华公司账户时，是“李小凤”喊来的一个女的写的转账支票办理的转账手续。2015年11月10日，八公山建行的杜某给其打电话，称账户里的钱要动一下，让其第二天带着公章、法人章、财务章去办理，其发短信请示米军，米军让其等通知。第二天（11月11日）下午3点左右，米军打电话，让其马上赶到八公山建行，将公司在八公山建行账户的网银U盾和动态密码器交给“李小凤”。其到地点后，见“李小凤”和一个胖子在场，并已经将转账支票写好，就等着将动态密码填写到支票上，将凤台菁华公司账户里的资金往外转。当时，银行已下班了，“李小凤”在银行里找了一台电脑，用网上银行转账，“李小凤”嫌其动作慢，由她本人操作转账，当天转了大概有1亿元至2亿元的样子。“李小凤”当天带走了动态密码器和网银U盾。（59）张某3的证言证实：其是凤台县新祥煤炭经销有限公司员工，负责给米军开车和办公室日常招待。2016年3月9日上午，李军荣打电话问其哪里有刻章的。当天下午，其在天木宾馆米军的办公室见到了李军荣、丁波、还有一个姓丁的小伙子。丁波看到其，就让其陪姓丁的小伙子去刻章。其开车带他去了邱菊印章社。到地点后，小伙子把刻章的资料交给印章社的人，其才知道要刻的是建设银行的公章。印章社的人讲第二天才能来拿章，其交了100元钱的押金，留下自己的电话号码。当天下午，印章社的老板打电话讲章不能刻，让其把资料和定金拿回去，当时其在外面办事，打电话将不能刻章的事告诉李军荣，并称定金收据在其办公室桌子上。后来，其再打电话，李军荣说资料和定金已拿回来了。2016年3月份，其曾根据李军荣的安排到上海送过资料，当时李军荣给其的是杭州孙某1的联系电话，去上海的费用是米军给报销的。（60）李某6的证言证实：其是凤台振锐财务管理咨询有限责任公司的法定代表人，但公司的实际控制人是米军。2015年11月20日，其贷款买车，为了增加银行流水，以方便从银行贷款，其让宋某给向其徽商银行卡转账10万元，之后，这笔钱其又转给宋某了。同年11月30日，宋某向其农村信用合作社银行卡转账21000元，是米军补发的欠其的工资。2016年3月1日，其不知道安徽昌衍公司为何转账45.2万元给凤台振锐公司，但2016年2月下旬，米军发短信让其把凤台振锐公司的公章、法人章、印鉴章交给杨某3，杨某3又转给一个叫丁某2的人。凤台菁华农业发展有限公司账户进账3亿元，其是后来做账时才知道的，凤台菁华公司的账户是由米军控制的。（61）司某的证言证实：其是汇鼎公司的会计，陈忠琴是公司的财务主管，有其办公室的钥匙，她经常用其电脑做一些资料。2016年3月份的一天，其去上班，看到米军、陈忠琴和一个中等身材的女的、还有一个男的在其办公室，他们看见其就让其走了。同年3月份还有一天，米军打电话，让其换下衣服下楼跟他去见个客户。其下楼后，看到米军、陈忠琴和一个不认识的男性。陈忠琴开着她的车，在车上，陈忠琴递给其一件黑色西服上衣让其换上，说是要见客户。车开到淮南市田家庵区森都大厦对面的工商银行旁边的公共厕所东面停下，其不认识的那个男的先下去进到银行，接着又回来喊米军。过了一会，他俩又回来了，米军坐到车上，那个男的就走了。又过了一会，那个男的打米军电话，让其和米军、陈忠琴三人下车。其三人到工商银行的卫生间，那个男的见其穿的是运动鞋和牛仔裤，就让其回到车里，过了一会，米军和陈忠琴就回来了，其三人就开车回公司了。（62）薛某的证言及借条（复印件）证实：其是淮南市田家区兴旺五金装饰材料中心的经营者。大概18、19年前，其认识了在其店隔壁金诚信用社（后来并入徽商银行）的李军荣。2013年8、9月份至2014年下半年，李军荣陆续向其借款，有借条的918万元，没有借条的50万左右，约定利息是2%-3%，当时钱都是打给李军荣给其的一些个人账户。2015年元月份，其开始向李军荣要钱，直到2015年11月份，李军荣才通过凤台菁华农业发展有限公司、淮南市鹏杰商贸有限公司、安徽昌衍投资咨询有限公司陆续还给其1240万元。其中，2015年11月11日，通过凤台菁华农业发展有限公司转账300万元；2015年11月24日，通过淮南市鹏杰商贸有限公司转账300万元，11月30日转账400万元，12月1日转账100万元；2016年1月28日，通过安徽昌衍投资咨询有限公司转账140万元。（63）杨某4的证言及转账凭证证实：2015年12月18日，其朋友洪某2向其借款20万元，同年12月28日，分两笔还了5万元。2016年1月13日上午，洪某2打其电话，称有人要还他钱，将钱直接打到其账户上，金额是35万元，还其15万元，多出来的20万元再转给他。当天下午，35万元到账后，其转给洪某220万元。其不认识米军、丁波和李军荣，与昌衍公司也没打过交道。（64）洪某2的证言及借款合同、转账凭证证实：李军荣的前夫洪某1是其亲侄子。2013年10月1日，李军荣向其借款60万元，约定每月给2万元的利息，期限2个月。借款到期后，李军荣一直没有还钱。2015年12月18日，其向杨某4借了20万元，同年12月28日分两笔还了5万元，还欠杨某415万元。2016年1月12日，李军荣打电话称要还其钱，因其要还杨某4钱，就让她把钱直接转到杨某4的银行卡上，转了35万元。当天，杨某4把多出来的20万元转给了其。其不知道李军荣用哪个账户转的钱。（65）顾某的证言及借款协议、收据、转账凭证证实：其和米军是普通朋友关系。2013年1月17日，其借给米军100万元，钱是转到凤台菁华农业发展有限公司账户上的；2014年1月21日，其借给米军500万元，米军让其把钱转到他的会计杨某3的银行卡里。两次借款，米军都给其写了收据。2015年11月份，米军分两笔每笔50万元还其100万元，是转到其徽商银行卡上的。（66）张某4的证言及借条、淮南南大动物营养科技有限公司资产负债表、损益表、利润表证实：其和李军荣的父亲李某2是朋友，李军荣原在徽商银行上班，后来辞职开担保公司。2011年至2013年间，李军荣共计向其借款2900万元，月息1.5%，都是给的现金。从2015年11月13日开始，李军荣陆续还其3000万元，其中100万元是利息。（67）周某1的证言证实：其是淮南南大动物营养科技有限公司的出纳会计。其主要工作就是每天收取营业款，晚上下班前将收取的货款交给张某4，由张某4自己支配。公司2011年至2015年的会计凭证中没有记录张某4借给李军荣资金的情况。（68）刘某4的证言及收据、转账凭证证实：其是米军的外甥女。2012年的一天，米军向其借款600万元，后来又陆续借了几次，其总共借给米军1800万元或1700万元，具体数字其记不清了。期间，其因做生意急用钱，找米军要钱，米军公司的会计也还了一部分钱。2015年11月26日，米军又还了100万元，是通过宋某的账户转的。其不知道这100万元的来源。（69）王某6的证言证实：其和米军原来是同事，后来米军从国投新集辞职做生意了。2014年的一天，米军到国投新集找其借钱，其当时借给他10万元，是用银行卡转账的。2015年底，其装修房子需要钱，碍于面子，其没有直接向米军要钱，而是委托一个朋友给米军的会计打电话要钱。过了差不多一个月，10万元就转到其银行卡上了。（70）赵某1的证言证实：其和马某1是朋友。2016年4月3日下午5点半左右，马某1打电话让其去合肥绿城桂花园小区帮他接个朋友，并给其一个电话号码。到地点后，其拨打马某1给其的电话号码，一个女到小区西门接的其。这个女的把其带到1号楼，让其帮忙上楼拿东西，其帮这个女的刚把东西搬下楼入到车里，警察就到了，其和这个女的被警察又带到这个女的房间，然后，其和这个女的及房间内一个男的被警察带到淮南市公安局了。（71）朱某2的证言证实：其是陈忠琴的丈夫，陈忠琴从国投新集公司内退后，到汇鼎保险经纪有限责任公司从事财务工作。2016年3月17日或18日，陈忠琴对其讲，汇鼎保险经纪有限公司的老板米军和一个姓李的、一个姓丁的一起搞融资，从广东弄过来5亿元，用来买淮南工商银行的理财产品，广东的投资方跟银行联系后发现没有他们要买的理财产品，就报案了，5亿元已被冻结。陈忠琴还说，她没有参与谋划，只是在电脑上帮米军他们修改过一些资料，还有姓李的曾安排她去盖过章，她盖章的时候发现是银行的章，当时她没来得及多想，就在一些资料上盖章了，陈忠琴没对其讲是在什么资料上盖的章。同时，陈中琴还讲她向亲戚朋友借了400多万元，应该借给米军了，出问题的5亿元涉及米军，借款怕是拿不回来了。陈忠琴给其讲上述事情的第二天，其发现有个姓秦的频繁与陈忠琴联系，劝陈忠琴出去躲躲，还要给陈忠琴找律师，其问陈忠琴，陈忠琴讲姓秦的是蚌埠一个叫安徽嘉鸿实业发展有限公司的，这个公司是姓秦的和米军合伙注册成立的，陈忠琴在这个公司挂职。（72）吴某的证言证实：其和郑某1生有一个女儿，因其家人不同意两人在一起，两人就没打结婚证，也没有生活在一起。2016年3月21日下午，郑某1打电话让其到淮南市田家庵区商贸文化广场找她，其找到郑某1后，郑某1给其35万元，作为家用。第二天其就把35万元存到通商银行了。（73）宫某的证言及购车协议、购车发票证实：其是郑某1的朋友。2016年3月30日中午，郑某1打电话让其去开车接他。其接上郑某1后，郑某1让其把他送到工商银行舜耕支行。过了大约20分钟，郑某1从银行拎出一黑色塑料袋钱。当天下午，其和郑某1又到舜耕小街接了张某5（绰号“老鼠”）和一个女的，在舜耕路天宝大酒店旁边的土菜馆吃饭时，郑某1又喊来一个叫“朱朱”（音）的男子。四人吃过饭，就由“朱朱”开车到合肥玩了，当晚在合肥宁国路附近的宾馆休息，第二天又去九华山玩了一天，当晚回到合肥在合肥玩了一晚，第三天就回淮南了。在这次去九华山之前，郑某1给其120万元，当时张某1在场，是从张某1的车中拿的钱。其借给徐某290万元，后来郑某1又让其从剩下的钱中借给张某510万元，借给段某20万元。2016年3月份，其和郑某1买福特汽车时，徐某2帮其刷的卡，买汽车办齐手续花费41.7万元，8.3万元的零头郑某1让其从徐某2处要回来了。钱要回后，其留下4万元用，余款4.3万元其给郑某1了。借钱给张某5后过了几天，郑某1又给其100万元现金，这100万元其一直放在家里。另外，郑某1还借给潘集的邵军（不知道大名）50万元，借钱时其在场。（74）徐某2的证言证实：其年轻时就认识宫某了。2016年3月份，宫用袋子拎了50万元说是借给其用，月息2分。又过了几天，宫某和郑某1过来让其和他们一起去看车，其陪他们到4S店看中了福特锐界车，宫某让其刷卡付钱，办齐手续共花费41.7万元，剩下的8.3万元其退给宫某了。买过车后，宫某又借给其40万元现金，月息也是2分，这40万元当时被其用来还账了，目前还没有还给宫某。（75）郑某3的证言证实：2016年3月底左右的一天，郑某1到其家喊其去吃饭。在吃饭的时候，郑某1说要放点钱在其这里。其同意后，第二天，郑某1送来60万元现金。过了几天，郑某1又拿来120万元。其感觉不对劲，就问钱的来源，郑某1不愿讲。这180万元，郑某1没让其打收条。2016年4月20日，其哥郑某4打电话，问郑某1可放钱在其这里，其讲放了180万元。接着，其就去了哥哥家，郑某4讲郑某1被逮起来了。其认为郑某1的钱来路不明，与郑某4商量后，就把钱交到公安局了。另外，郑某1和其合伙干彩票店里时，欠其5万元，他第一次给其60万时，讲欠的5万元包括在里面。(76)郑某4的证言证实：其别名叫郑孝卫，和郑某1是朋友关系，按辈分算，郑某1还晚一辈。2016年3月下旬的一天，郑某1用袋子拎了100万元到其家，说是让其帮着保管。2016年4月20日，宫某打电话讲郑某1出事了，他搞的钱是非法的，问其这里有没有郑某1的钱，其讲有，宫某让其主动交到公安局。其又问了堂弟郑某3，郑某3说郑某1放在他那儿180万元。然后其郑某3就主动把钱交到公安局了。(77)证人王某7的证言证实：2015年下半年，其和父亲王传付在合肥滨湖新区开发的安徽千城国际大酒店对外融资，当时，淮南的陈某7、马某1找其谈购买公司股权事宜，洽谈购买股权事宜是马某1出面的，协议是和陈某7签的。2016年2月份，陈某7向其父亲账户转账500万元作为购买股权的定金，其父亲又将该500万元转入其账户，用于支付酒店建设期间拖欠的工程款项。（78）刘某5的证言证实：其小名叫“少军”，和郑某1是朋友。2016年3月底的一天，郑某1打电话讲请其吃饭，第二天，其和郑某1在火车站附近一起吃的饭，饭后，郑某1请其到彩虹国际KTV唱歌。当时还有其朋友李洋、谢来喜及谢来喜的朋友“虎哥”（宫某）和“老鼠”（张某5）。唱歌时，郑某1对其讲，他听讲其最近手头紧，他要借给其50万元，当时其以为郑某1喝醉了吹牛，就没当回事，郑某1就一直在那啰嗦，其被他啰嗦急了，就让他现在就把钱拿来，想不到他出去真的拎了50万元。当时没有约定利息，也没打借条。郑某1给其钱时，其他人都看到了。（79）谢某1的证言证实：其在田家庵龙湖菜市场对面经营明军浴池，张某1平时会给其帮帮忙。2016年4月4日，张某1借给其20万元，月息2分，扣除4000元的利息和以前其欠他的2000元，张某1实际直接存到其银行卡194000元。另外，其还听嫂子郑某5讲，张某1借给其钱的前几天，张某1曾放在她那儿40万元，后来又被张某1拿回去了。（80）郑某5的证言证实：其和张某1的母亲是好朋友。张某1的母亲受过刺激精神不太好，张某1对其比较信任。2016年3月底的一天中午，张某1放到其家40万元。同年4月4日下午，张某1拿走10万元，剩余的30万元，又过了四五天，其也让张某1拿走了。（81）张某5的证言证实：其绰号叫“老鼠”，是干工程的。工程大老板张思考卷款跑路后，其资金比较紧张。2016年，有一期其看郑某1戴个金项链，出入高档消费场所，就想找他借点钱。2016年4月初的一天，其向郑某1提出借钱，郑某1同意借给其10万元，利息是一分。第二天早晨，郑某1让宫某给其送了10万元现金，这个钱被其用到工地了。（82）段某的证言证实：其是郑某1原来的老板。2016年3月底4月初左右的一天，其在淮南新城“兰庭”桑拿浴遇到郑某1。郑某1主动提出如果其干生意缺钱，就给其搞点钱。其对郑某1说，其在天津开了一家KTV在装修，正好缺钱。第二天，郑某1在“兰庭”桑拿浴给其10万元，月息1分5厘，第三天，好像还是在“兰庭”，郑某1又给其10万元现金，两次没打欠条。（83）朱某3的证言及车辆质押借款协议、借条、收条、承诺书、米军的身份证复印件、机动车行驶证证实：2015年10月10日，米军用其奥迪A8（车牌号：皖Ａ×××××）作质押，向其借款55万元，月息千分之二，期限一个月。32天后，米军连本带利还其55.1万元。（84）朱某4的证言及借条、倪巍身份证复印件、田家庵区人民法院民事判决书、淮南市中级人民法院民事裁定书证实：2013年12月12日，李军荣向其借款20万元，月息3600元，因钱是从其儿子倪巍处所拿，故欠条写的是倪巍的名字。后李军荣拒不还钱，其于2015年3月份将李军荣起诉至田家庵区人民法院，法院判令李军荣还本付息，李军荣不服一审判决，提出上诉，因未交纳上诉费用，被淮南市中级人民法院按自动撤诉处理。2016年1月22日，田家庵区法院让其提供银行卡号给李军荣，李军荣当天向其银行卡转入245951元。另外，李军荣还通过其找徐有云借了10万元，其听徐有云讲已经还了。（85）刘某6的证言及生态农业围墙施工合同、工程签证单、工程量计算书证实：2014年5月份，其以安徽兴园建设工程有限公司的名义承包了凤台县菁华公司生态农来围墙的工程。合同约定工程为52.839万元，后来结算时经过实际计算，双方最终确认工程款为63万元。工程结束后，凤台县菁华公司陆续支付了一部分工程款，其一直找对方支付剩余的工程款，直到2015年底，工程款才付清。2015年11月12日，凤台县菁华公司转到其工商银行卡（62×××93）上的30万元，就是其中一部分工程款。（86）尹某的证言证实：其本人名下有一张建设银行的银行卡和两张徽商银行的银行卡，同时还使用着赵乃霞的一张徽商银行的银行卡。2015年年底，因尹良军欠在淮南市田家庵区田东转盘街做钢材生意的潘某的钱还不上，潘某带人到尹良军的丽景宾馆闹事。其父母和尹良军家属姚丽娟让其帮尹良军调解此事。其提出让尹良军先还一部分钱，剩下的由其担保，如果尹良军不还钱，其就卖房子还钱，当时潘某让其写了字据。2015年（记录有误，应为2016年）1月4日，尹良军让邹继红、姚丽娟向其卡号为18×××87的徽商银行卡分别转账30万元和50万元，2016年1月5日，其又把之前尹良军让丁某1转到其建役银行卡中的100万元取出存入上述徽商银行卡内，于当日将该180万元转给了潘某，用于还账。后来，其和丁某1又找潘某，用现金还了一次钱，其印象中还了两次共还了340万元或380万元。两次还钱，潘某都写了收据，因第二份收据上写了还款总数，第一份收据就收回去了，第二份收据在丁某1处保管。2015年11月16日，程某2向其建设银行卡转款34万元，应该是尹良军让他转的，用来给尹良军还账。2015年11月19日，其徽商银行存现80万元、从赵乃霞徽商银行卡转入54万元，其记不清这些钱是怎么回事了，要看交交易记录才能回忆起来。（87）程某2的证言及尹良军出具的证明证实：其和尹良军是朋友。2015年11月份的一天，尹良军对其讲，他在外面欠债较多，自己的银行账户不安全，想借其银行账户用来转账。其同意后，2015年11月11日，凤台县菁华公司向其建设银行账户转账331万元，然后，其根据尹良军的安排取现或转给他人了。其中，2015年11月11日取现200万元、11月13日共两次取现61万元，该261万元都交给尹良军了；同年11月12日，转给李军（记录可能有误，是李军荣的可能性较大）20万元，转给李良1万元，11月14日转给尹某34万元，11月18日转给韩某25.3万元，11月20日转给常先锁5万元，11月21日转给陆爱容6.5万元，这6.5万元是其欠陆爱容的，后来其给了尹良军4万元现金加上账户里原有的余额，把6.5万元还给尹良军了。（88）韩某2的证言及借条、情况说明、银行账户交易明细证实：其和尹良军是朋友。2013年、2014年的时候，尹良军向其借钱三次共75万元左右，约定月息3%，用来还他经营淮南市凌云工贸有限公司时向银行贷的款。2014年4、5月份时，在尹良军的要求下，其将名下的鹏杰公司借给他用，2014年8、9月份，淮南市顶力混凝土有限公司的老板王中周找到其，称其欠他200万元，其才知道，尹良军的女朋友李军荣用鹏杰公司帮淮南市顶力混凝土有限公司贷款1000元，李军荣挪用了其中的200万元。为了与这个事情撇开关系，在尹良军的提议下，其将鹏杰公司过户到刘兵名下。在解决这个事情的过程中，李军荣给其写了情况说明，证实1000万元银行贷款出入鹏杰公司账户与其无关。2015年7月21日，尹良军还让其借给李军荣10万元，李军荣给其打的有借条，该10万元一直没有还。2016年1月份的一天，尹良军对其讲他现在手里有钱，要还钱。2016年1月13日，其银行卡就进账76万元，该钱是尹良军还其的钱。（89）潘某的证言、借条、解决借款纠纷的补充协议证实：其和尹良军是朋友关系。从2012年至2015年底，尹良军先后向其借款五六万元，约定月息2%-4%。2015年10月份，其开始向尹良军要债。2016年1月5日，在尹良军的哥哥尹某的调解下，尹某从徽商银行转给其180万元。同年3月18日，尹某、丁某1、赵乃霞找其解决其与尹良军的债务问题，经过讨价还价，最终确定欠款数额为334万元，当天，他们给其150万元现金，是尹鹏开车送来的。剩余的4万元，由丁某1给其打的借条。（90）丁某1的证言、收条、委托协议、尹良军给丁某1的付款通知、（2015）田民二初字第00585号民事调解书、（2015）皖民二终字第00589号民事判决书证实：其是安徽繁星律师事务所律师。在其受委托办理尹良军、李军荣的诉讼事务及债务事宜中，李军荣通过安徽昌衍投资咨询有限公司账户，于2015年12月24日向其银行账户转款305万元、2016年3月16日转款430万元。该735万元，根据尹良军的安排，转给尹某100万元，用于偿还尹良军欠潘某的欠款，取了200万元现金给尹某，其中150万元还给潘某了；转给朱某1180万元，用于偿还李军荣欠朱某1的欠款。尹良军预支10万元给其用做他和王海群民事官司的诉讼费和办案费，另外，尹良军还支付安徽繁星律师事务所48万元代理费。尚剩下67万元在其账户内。之所以用李军荣转过来的钱还尹良军欠潘某的钱，是因为，尹良军借潘某的钱实际上都被李军荣使用了。（91）赵某2的证言证实：其是李军荣的同学。2012年下半年，李军荣打电话对其讲，她在做脚手架生意，想用其房子做抵押到银行贷款。其考虑到两人是同学关系，且李军荣在银行上班有固定收入，就同意了。李军荣告诉其，贷款是以淮南市润昶商贸有限公司（以下简称“润昶公司”）的名义贷的，李军荣还让其做润昶公司的股东，称这样向中国银行贷款容易些。2012年11月份，其按照李军荣的要求，到中国银行淮南分行找魏某，在一份最高额保证合同和一份最高额抵押合同上签了字。后来，因为其用房子作抵押存在风险，其就问李军荣贷款下来没有，何时能还上贷款。李军荣对其讲，不只是其一个人提供了抵押，周云霞也提供了房子作抵押，其房子抵押金额只有40万元，让其放心。这次贷款之后过了一段时间，李军荣又向其借款40万元，障于情面，没约定利息，李军荣给其写了借条。后来，李军荣一直没还钱，其就催她还钱。直到2013年11月，其向李军荣催要借款时，李军荣称上次贷款尚在有效期内，她想续贷一次，贷款下来后她就把40万元还给其，然后，其就按李军荣的要求，在一份股东会决议上签了名。2014年10月份左右，中国银行的工作人员打其电话，说贷款快到期了，让其抓紧时间偿还贷款。其就找李军荣，找了好多次都没找到。2015年6、7月份时，其和周云霞通过润昶公司的老板赵某3找到李军荣，李军荣答应还钱，但就是不还。2015年11月份，中国银行要拍卖其抵押的房子，无奈，其从姨夫邱国强处借了50多万元，连本带息还了462982.54元，是转到润昶公司账户的。在李军荣贷款过程中，涉及到其身份的资料，都是其给李军荣的。（92）赵某3的证言证实：其是润昶公司的法定代表人。2009年，其在经手北京名都小区工程项目贷款时，与徽商银行的李军荣认识。2011年年底前，李军荣找其想借润昶公司去银行贷款，因其在经营润昶公司期间，李军荣帮过其不少忙，加上当时润昶公司也没有什么业务，其就同意了。其将公司的营业执照和公章交给了李军荣，是送到徽商银行洞山路支行李军荣的办公室，当时李军荣不在，她同事李婷在，其把营业执照和公章放到李军荣桌上了。2012年11月，在淮南市博物馆（原市政服务中心）办理贷款抵押手续时，其获知李军荣用润昶公司贷款，是赵某2和周云霞提供房产作抵押的。2012年底，李军荣对其讲她用润昶公司在中国银行贷款300万元，2013年底，李军荣又告诉其她又续贷了300万元。2014年11月份，贷款逾期后，其把营业执照和公章要回来了。其和赵某2、周云霞还多次找李军荣让她还贷。到后来，赵某2借钱还了40多万元给银行，周云霞也对其讲她也借钱还了银行，但其没核实。（93）魏某的证言及转账凭证、润昶公司账户交易明细证实：其是上海浦东发展银行淮南支行职员。2012年11月至2013年底，其在中国银行淮南分行中小企业部工作。2012年11月份，李军荣通过宗某介绍了一笔企业贷款业务，是其经办的。贷款人是润昶公司，贷款金额300万元，担保人是赵某2和周云霞，赵某2提供淮南市田家庵区龙湖路1号2栋512、515号住房作抵押，周云霞提供淮南市田家庵区湖滨路香港街19号东以及10号非住房作抵押。2013年11份贷款到期，润昶公司又进行了续贷，金额仍为300万元。2014年11月份，贷款到期，中国银行淮南分行让其联系润昶公司的法定代表人赵某3要求还款，并对担保人赵某2、周云霞提出代偿。其听赵某3讲，赵某2、周云因害怕抵押房产被拍卖，多次找李军荣还款。（94）张某6的证言及银行账户交易明细证实：2014年9月份，其和丈夫杜春艳通过杜春艳的朋友赵立贵介绍，借给宋某20万元，约定利息是月息%1，借条是宋某打的，后来杜春艳的银行卡被公安机关冻结，其才知道钱是宋某的老板米军用的。后来在其多次催要下，宋某分三次偿还了借款。前两次还款的情况记不清了，最后一次是2015年11月20还款107000元，其中7000元是利息，钱是打到杜春艳工商银行卡里的。（95）杨某5的证言证实：其从事个体水电安装。为给工人开工资方便，其在中国银行化三建支行开立了账户，因逢年过节提取现金非常紧张，其经常找化三建支行的行长宗某帮忙，在加上其侄女婿王某4也在中国银行化三建支行上班这层关系，其和宗某就熟识了。2015年下半年，宗某对其讲要完成揽储任务，让其开个账户给他用，其当时就同意了。开过户后，其印象中共存过两笔钱，第一笔是在开户后的2、3天，宗某让其到银行去签字存钱，当时存了有300多万元；第二次是又过了不到一个月，宗某再次让其去签字，这次记不清金额了。两次其都没有见到现金，其只签字，其他手续都是宗某办的。其没有使用该账户的钱。（96）刘某7的证言证实：其是凤台菁华公司的股东，其占股10%，米军占股90%。2014年10月份之前，米军是法定代表人，此后，其是法定代表人，但公司实际由米军控制。关于公司委托李军荣代公司融资的董事会会议纪要，其没见过，也不知情，其不认识李军荣。菁华公司与上海兴瀚公司签订的借款合同，其也不知情，合同上其名字不是其本人所签。合同上的公司印章是如何盖上去的，其不知情。公司有两枚印章，其保管一枚，米军手上一枚，米军手上的公章不是用于正常经营的，其手里的公章是用于正常经营的。米军曾安排会计马某3向其要公章到八公山办事。（97）陈某8的证言、租赁合同、记账凭证证实：其是凤台县达源融资担保有限公司股东，刘某9是公司的法定代表人。2013年，丁波或王某8找到刘某9的父亲刘某8，为凤台县传海物资贸易有限公司租赁凤台县达源融资担保有限公司的房屋，租期一年。合同到期后，丁波和王某8也没有付房租。2015年底，刘某9找到丁波或王某8，又续签了合同，当时王某8答应先付两年的租金共16万元。2015年12月16日，王某8把16万元打入刘某9的徽商银行账户，之后刘某9又将该16万元转到其妻子边某的账户上了。后来，丁波被抓，其才发现边某的账户被冻结了。a（98）王某8的证言、银行账户交易明细证实：其和丁波合伙经营凤台传海物资贸易有限公司，其是法定代表人。负责收货、发货，账务上的事丁波说了算。2013年初，丁波经刘某9介绍借了400万元，其中有一次其作为保证人签字。2015年11月12日，凤台传海物资贸易有限公司从凤台菁华公司转来2000万元，当天，丁波还给刘某9400万元，是从凤台传海物资贸易有限公司的徽商银行账户转给刘某9的。2015年12月16日，丁波转给其20万元，其转给刘某916万元用于支付房租，剩余的钱用于公司其他开支了。（99）刘某9、刘某8的证言、借款协议、还款凭证、银行账户交易明细证实：2013年4月份，丁波向淮南市新宏达投资管理有限公司借款400万元，是通过其账户转的款。第一次，是2013年4月12日，借了300万元，后来丁波还了100万元，4月29日补签了200万元的借款协议；第二次是2013年8月15日，丁波又签了一份200万元的借款协议。两次约定利息都是3‰，第二次转款时扣了6万元的利息，只转194万元。2015年11月12日，丁波通过凤台传海商贸有限公司转账归还了400万元。（100）周某2的证言证实：其是宗某的表弟，宗某以前在中国银行化三建支行工作。其在中国银行有两个账户，都是宗某让其开户给他用于揽储的。这两个账户其没有用过，里面的钱也不是其的。其不清楚账户的进出款情况，其不认识李军荣。（101）刘某10的证言证实：其是淮南市老军分区招待所所长，住军分区大院。2016年1月份的一天夜里，有人把一辆黑色林肯牌轿车开进老军分区大院，后来在4月份时开走过一次。过了几天又开回来了。这次回来，车门是打开的，车钥匙放在车里，车主一直没来打车，其就将情况反映给公安机关了，后来侦查人员来扣车时，发现车后备箱处有一个没打开的保险箱。（102）赵某4的证言及收据、银行账户交易明细证实：其和米军是朋友关系。2015年1月9日，其用自己的建设银行卡给米军指定的凤台县新祥煤炭经销公司转账25万元用来投资，月息2分。2015年4月份，米军用一个叫宋某的人给其转了15000元利息，之后米军又通过宋某账户陆续转给其25万元。3、被告人供述（1）李军荣的供述证实：2015年3、4月份，其通过凤台银行（地址在凤台县农业银行附近）的杨波认识了丁波，同年5月份，又通过丁波认识了凤台县商会会长米军，当时米军正在开发凤台县凤凰广场项目需要用钱，其就开始帮米军融资。在融资过程中，其认识了一个自称是合肥市消防支队的陈敏，通过陈敏和他女朋友高琳琳介绍，其又认识了鲁国元，鲁国元对其讲可以通过银行间的同业业务搞到钱，并教其具体的操作步骤。2015年9、10月份，鲁国元还将其上线任宏景（应为“任宏瑾”）请到淮南，解答他不能解答的为何外地出资银行要求必须开立资金专管账户而他却强调要开一般结算账户的问题。鲁国元和任宏瑾所教的同业业务具体操作方式是：先找一家淮南本地的银行，在银行以资产管理公司的名义开立对公账户，然后再找一家外地银行，假借淮南本地银行的名义向外地银行出售理财产品，由外地银行出资金，资金打入自己控制的淮南本地银行的账户中，就可以自由支配打入的资金。2015年10月份，米军联系了八公山建行作为本地银行；其通过鲁国元获得了杭州中信银行孙某1的电话，其以八公山建行客户经理的名义与孙某1初步达成3亿元同业业务的意向，又通过孙某1与上海兴瀚公司取得联系，并获取了开户所需的资料。同年10月30日，其与米军、丁波、李婷、鲁国元一起到八公山建行以上海兴瀚公司的名义开立账户，当天，丁波负责开车，其和米军负责与八公山建行的人联系，李婷和鲁国元负责办理开户。同年11月2日，杭州中信银行的孙某1和他的一个同事（陈某1）到淮南面谈签订杭州中信银行购买淮南建行3亿元理财产品事宜。在淮南建行二楼小会议室（事先经八公山建行行长刘某1联系向淮南建行借用），其与孙某1洽谈了购买理财产品事宜，经过反复协商和四次修改合同，同年11月5日，其冒充淮南建行工作人员与杭州中信银行最终签订了“建设银行安徽省分行‘乾元’保本型人民币2015年第18期理财产品协议”，同日，杭州中信银行将购买理财产品的3亿元资金汇入其事先在八公山建行开立的上海兴瀚公司的账户中。在签订合同过程中，冒充银行工作人员在合同上盖章的有鲁国元和穆红升。同年11月6日，其与李婷、米军的一个会计一起到八公山建行将该3亿元资金转入凤台菁华公司账户。同年11月11日至11月26日，其和丁波、米军又陆续将该3亿元分别转入多个个人账户和公司账户，用来还债和投资。诈骗杭州中信银行的3亿元资金，经其和米军、丁波商量，最终丁波分得5387万元，米军分得5082万元，剩余的1.96亿元左右都在其这里了。整个诈骗活动都是在鲁国元的指导下开展的，在八公山建行开户时，鲁国元冒充上海兴瀚公司的财务，在淮南建行和杭州中信银行谈业务时，鲁国元冒充淮南建行的办公室主任，本来约定事成后鲁国元分四分之一的资金，后来由于私心，就告诉他没做成，鲁国元没有分到钱。李婷对诈骗的所有细节都知道，在八公山建行开户时，她冒充上海兴瀚公司的会计，在建行淮南建行签合同时，她冒充淮南建行印章保管员，李婷参与此事时其答应事成后给她两三万块钱，当时没有给，后来她因信用卡诈骗被谢家集公安分局唐山派出所抓获时，其给她送过5万元现金，后来她缺钱，其又陆续给她有一两万元，同时她还向其提出之前欠的四十万元左右的债务是不是不用还了，其也答应她了。在实施诈骗活动期间，米军安排人刻制了开户及签订合同所需要的淮南建行公章和法定代表人计金保的私章、上海兴瀚公司的公章和法定代表人张力的私章，以及带其头像名为“李小凤”和周蔚蔚的两张假身份证。参与诈骗杭州中信银行3亿元的有其、丁波、米军、李婷、鲁国元、穆红升。（2）米军的供述证实：2014年左右，其投资的凤凰湖工程项目因外债收不上来出现资金链断裂，丁波见其资金紧张，且他自己的公司也需要融资，就提出要帮其融资，其答应了他的要求，并让自己公司人的全力配合丁波。2015年7月份，丁波将李军荣介绍给其，然后两人一块帮其融资，在找了一些企业和银行融资未成功后，李军荣后来又介绍一个姓鲁的，姓鲁的向其和李军荣、丁波利介绍如果有项目可以利用教育基金融资，但需要北京教育基金的任洪景（应为“任宏瑾）的审批。后来，李军荣和丁波也说姓鲁的他们已经做了一笔业务，已审批过了，这笔资金可以到淮南来，但必须以建设银行作为接收行，问其与建行系统的人是否熟悉，其就给八公山建行的刘某1打电话，对他说其朋友”李总”的团队做了一笔业务，这笔业务的资金想落到建行，让他配合办理一下。过了几天，其陪李军荣、丁波等人去八公山建行办理上海兴瀚公司开户的事情，李军荣和丁波带了姓鲁的男的和一个女的（后来知道叫李婷），其带了驾驶员于鹏。李婷代表上海兴瀚公司开立的账户。开户之后，杭州中信银行的人来淮南谈业务，那天是在市建行二楼一个洽谈室里谈的，当天，刘某1给其打电话让其过去，其不懂业务，没有进去和他们谈，具体谈事情的建行这边有刘某1和淮南建行的蒋主任和一个女的，杭州中信银行两个年轻小伙子。谈好的第二天，杭州中信银行的人走了一个，留下一个等钱到账。其听李军荣讲杭州中信银行和淮南建行签了合同，具体内容其不清楚，过了两天，3亿元资金就到账了，是八公山建行的李某1对其讲的。2015年11月6日，李军荣打其电话，提出将上述3亿元资金打到凤台菁华公司的账户上，其同意后，让凤台菁华公司的会计马某3把公司印鉴章和企业网银交给李军荣，过了几天，李军荣陆续把钱转走了，最后还剩4798万元，算借给其5000万元本金（提前扣除半年利息）。后来，李军荣到其办公室打了一张借条，借款本金为5000万元，年利率8.3%，借款期限一年。2016年3月18日，凤台的一个朋友打电话说其被公安机关通辑了，其回来后就到公安机关投案了。（3）丁波的供述证实：为了帮米军筹集凤凰湖广场工程启动资金，其和李军荣一起帮米军进行融资，在融资过程中，其认识了鲁国元，鲁国元向其介绍了一个“同业理财”的业务，讲做这个业务可以把钱套出来，但要做成功需要本地银行配合。2015年9月左右，其将用“同业理财”业务来搞钱的想法给米军讲了，米军称他亲戚刘某1是八公山建行行长，当天晚上，其把这种想法也给李军荣讲了，并让李军荣先熟悉这个业务，然后配合米军去见八公山建行的人，李军荣就同意了。过了没多久，李军荣对其讲她以淮南建行同业部的工作人员“李小凤”的身份与杭州中信银行的人对接，让其心里有个底，意思就是配合她的身份，其也同意了。在初步与杭州中信银行谈好由他们购买淮南建行的理财产品意向后，杭州中信银行安排上海兴瀚公司把开户的相关资料从电子邮箱发给李军荣，根据资料上的章，米军安排人去刻的假的上海兴瀚公司的章和财务章等。2015年10月30日，其开车送李军荣和李婷去八公山建行开的户。2015年11月2日，杭州中信银行的孙某1到淮南找李军荣谈买理财产品的事，其开米军的奔驰商务车到淮南东站把孙某1接到事先安排好的淮南建行的一个小会议室后，就走了，具体谁和孙某1谈的，其不清楚。因这个点子是鲁国元想出来的，期间，其和李军荣还打电话向他咨询具体细节，所以这个事搞得差不多时，其给鲁国元打电话，让他参与进来。鲁国元到淮南后，其跟他说，这次融资要想成功，有些角色需要有人扮演，现在还缺一个淮南建行办公室主任，负责盖章，鲁国元同意扮演这个角色，但他要求融资来的钱其中1亿元由他支配，后来其耍了个小心眼，称3亿元到账后和他共同投资，其真实想法是钱到账后，跟他说融资没成功，把他撇开，后来其也是这么做的。在和杭州中信银行谈该笔业务中，因为资料的原因，合同反复修改了4次，直到2015年11月5日才成功签订合同。在此期间，因漏洞太多，自己一方都不太想骗了，李军荣曾对孙某1说“你们要求的资料太多了，我们改不好，实在不行就不卖了”。但孙某1坚持做这笔业务，他还让杭州中信银行的一个女性领导给李军荣打电话，为了做成这笔业务，他们还把购买金额从2亿元提高到3亿元。2015年11月4日，孙某1家里有事必须赶回去，其也松了口气，认为总算有个正当理由结束这次欺骗，谁知孙某1领导的答复是孙某1回去，和他一起来的同事留下继续谈这笔业务。2015年11月5日，最终签订合同的当天，3亿元资金到账，米军让陈忠琴伪造了两份回单交给了孙某1的同事。2015年11月6日，其开车送李军荣和李婷到八公山建行，将该3亿元全部转到凤台菁华农业公司的账上。李军荣存了个5000万元的定期，其余的钱被其和李军荣、米军陆陆续续都转走了。转给其4500万元，转给米军5000万元，其余的归李军荣支配。归其支配的4500万元，一部分用于还账了，一部分被其用于做配资业务和赌博，做配资亏了不少钱，具体数字记不清了，赌博也输了一部分钱；一部分用于买汽车、手表和黄金首饰了，190多万买了一辆林肯车，10万元买了一辆福特蒙迪欧二手车，127万元买了一辆黑色奔驰GL450车，花几万元买了一辆奇瑞车，买了一辆KIA白色轿车，还买了一根500克的黄金金条、一个黄金戒指、一个铂金蓝宝石戒指、一个10颗罗汉头的黄金龙牌，两块伯爵表，上述贵重物品连同李军荣送给其的一块欧米茄手表，在其被抓获时都被侦查机关扣押了。李军荣共买了三块欧米茄手表，一块送给其了，一块送给刘某1了，后来听李军荣讲，刘某1后来把表退给她了，另一块不知道送给谁了。后来，其还听李军荣讲，2016年1月份，杭州中信银行对3亿元资金进行查询，经过米军和李军荣做工作，八公山建行共给予两次回复。名为“李小凤”头像是李军荣的身份证是杭州中信银行3亿元资金到账后，为应负对方的人，做的一个假身份证。（4）鲁国元的供述证实：2015年10月份左右，其通过合肥消防支队的朋友陈敏认识了高琳琳，高琳琳告诉其淮南有个叫李平（李军荣）的女的，可以融资。于是其和高琳琳到淮南与李平见面谈合作融资的事，李平说她在银行工作了十八年，和银行的关系非常好，她帮其融资2000万元，其付给她利息。当晚吃过晚饭其就走了，没在淮南住。过了一段时间，李平打电话让其到淮南商量做银行表外理财的事。其到淮南一二天后，铜陵玉泉矿业有限公司的董事长王继伟和北京的任宏瑾也到了淮南，他们来向其了解融资的具体情况。又过了一段时间，李平打电话称淮南建行的资金搞好了，让其到淮南帮个忙。其到淮南的当天下午，丁波开车带其、李平和一个女的去了八公山建行以一个资产管理公司的名义去开户，当时其将李平或是银行的工作人员递给其的一个复印件转递给一起去的那个女的，其并没有去开户。当天晚上，李平让其第二天去淮南建行二楼去盖个章。第二天早晨八点，丁波开车接其到淮南建行，丁波交给其两枚章，其到二楼的一间会议室，见里面有三四个人，其只认识李平一个人，一个不认识的人拿了一式四份或五份的协议，旁边一个男的指导其在协议上面盖了章。然后其就出去了，又把公章交给丁波了。当天晚上吃饭前，其把李平叫到旁边对她说：“这协议（指其盖章的协议）有蹊跷，你把我盖过章的协议毁掉”。李平让其吃过饭再说。吃过饭回来后，其仍然对李平讲要她把其盖过章的协议毁掉。李平讲：毁掉了，明天还有章要盖。其就说其不盖了，李平说她已经安排好其他人去盖了，但让其第二天还要去一下，其正好想看看协议是不是重新盖的章，第二天就去了淮南建行。李平让其在楼下等，过了一会，李平打电话让其上去，其上楼后，见房间里还是昨天那几个人，他们又拿出几份协议，由另外一个男的盖的章，其看到后，就放心了。第二天晚上7点钟，其给李平打电话称自己走了，资金也不要了。然后就再也没有来过淮南。（5）李婷的供述证实：其与李军荣原系淮南徽商银行的同事。2015年10月30日上午，李军荣打电话让其帮忙开个账户。其答应后，丁波开着李军荣的车和李军荣一起来接其。到八公山建行后，其到柜台以上海兴瀚公司的名义办理了开户手续，办理完后其就回家了。几天后，李军荣又让其帮忙从上海兴瀚公司账上转账3亿元到凤台菁华公司。其不是上海兴瀚公司的工作人员，李军荣与上海兴瀚公司什么关系其不清楚，开户所需的营业执照、税务登记证等资料是李军荣给其的，开好户后，其将这些资料交还给李军荣了。其之所以帮李军荣开户、转账，是因为李军荣对其不错，以前帮过其不少忙，比如：3年前，其曾从李军荣处借了40万元钱，李军荣从没有向其要过。其总共到八公山建行两次，一次去开户，一次去转账。在八公山建行开户后没几天，李军荣让其陪她到淮南建行，并让其穿上以前在徽行工作时的工作服。到地点后，其看到了米军和八公山建行的刘行长，还有姓鲁的，李军荣到一个会议室，其就在外间的接待厅坐着，什么也没干，其看到姓鲁的也进会议室了。（6）穆红升的供述证实：2013年，经人介绍，其到米军的凤台县商会置业有限公司工作，担任综合办主任。2015年的时候，米军投资的项目，如：凤凰湖工程，资金出现断档，米军就四处筹钱，那段时间，米军、丁波和一个女的（米军介绍是“李总”）经常在一起。2015年下半年的一天，米军让其开车接他到淮南建行，到地点后，米军递给其两枚印章，让其送到建行二楼会议室，交给“李总”或丁波，其到会议室后，看到有三四个人，其只认识“李总”，把章交给“李总”后就开车送米军回公司了。2015年11月3日，其到淮南建行盖过一次章。在盖章的前几天，米军、“李总”、丁波在天木宾馆米军的办公室，米军喊其过去。丁波对米军讲，穆主任看起来象银行的人，到时候让穆主任去盖章，米军当时就同意了。盖章当天，其和米军到了淮南建行，米军交待其带着章去“李总”那把章盖了。其按“李总”的要求把章盖好后把章交给米军了。其是以银行办公室主任的身份去盖的章。其听米军讲，“李总”是银行的。后来，其还和老鲁（鲁国元）去盖过一次，记不清盖过章后章是给老鲁还是丁波了，其去盖章时穿的是类似于银行工作服的西服。（7）芦忠国的供述证实：2010年，其通过一个朋友和丁波相识。2016年1月3日，丁波打电话让其到淮南帮他办个事。第二天上午其到了淮南，根据丁波的要求，其到华联超市对面的农行办了张银行卡（卡号：62×××79），办好卡没多久，丁波和一个女的就到了，丁波称这个女的叫“李总”（后来知道叫“李小凤”）。丁波讲要向其开的银行卡上转钱，到北京做资金对撞，“李总”让其在存单上签字。共计转了10笔，每笔200万元，总金额2000万元。钱存好后，其将银行卡交给丁波。当天下午，丁波带其和丁某2、缪玉开着米军的奥迪A8到北京去，因是用其办的银行卡做资金对撞，办理过程中需要其签字。其在北京呆了一个月左右。2016年2月23日，丁波打电话让其到淮南，第二天其坐高铁到淮南，在淮南格林东方酒店15楼丁波开的房间找到丁波后，丁波让其将之前办的农行卡里的2500万元转给郑某12000万元，转给合肥一家资金咨询有限公司500万元，下午其转过钱后就回徐州了。2016年3月8日上午11点半左右，丁波打电话让其到淮南，当天下午，其坐高铁赶到淮南，按丁波的要求，其乘坐出租车到了天木宾馆后面三楼，看到丁某2和“李小凤”在，丁波不在，后来又进来一个男的，丁某2告诉其这个人是米军，又等了一会，丁波也到了，丁波让其和丁某2到隔壁房间等会，过了一个多小时，丁波让丁某2到前面的宾馆开个房间供其和丁某2住。第二天也没什么事，丁某2讲有事先走了，其在宾馆看了一天的电视。10号上午11点多，丁波发给其一个姓李的男的手机号码，让其联系这个人。其在宾馆一楼大厅见到这个人，这个人40岁出头，给其两个手提袋，一个是格林东方酒店的，一个不是建行的就是工行的，其见两个手提袋里装的是“天骄圣地”烟。拿到东西后，其按丁波的要求将两个手提袋送到格林东方酒店15楼的一个房间（忘记住房间号了），当时“李小凤”和米军也在。东西送到后，丁波讲没什么事了，就让其回徐州了。（二）2016年1月，被告人李军荣冒充“淮南工行”客户经理“王某9”的身份与中国银行广州海珠支行（以下简称“中国银行海珠支行”）金融部客户经理邓某联系，确定中国银行海珠支行要通过“中银公司”在“凤台工行”开立账户，并购买5亿元的理财产品。在获取中银公司的印模和开户资料后，被告人米军安排人员私刻了中银公司和淮南工行的印章，李军荣等人伪造了虚假的理财产品资料。被告人芦忠国受李军荣、丁波指派，携带私刻的中银公司的印章和开户资料到凤台工行开立了账户。2016年3月14日，被告人李军荣、丁波、米军、陈忠琴、芦忠国冒充淮南工行工作人员，接待中国银行海珠支行工作人员邓某、刘某11，并签订了买卖5亿元理财产品的合同，在合同上加盖了私刻的淮南工行的印章，骗取了邓某、刘某11的信任。3月15日，中国银行海珠支行通过中银公司向李军荣等人在凤台工行开立的该公司账户汇入5亿元。李军荣等人伪造银行回单并交予邓某、刘某11，制造了5亿元资金到账后已全部用于购买理财产品的假象。同日，中国银行海珠支行在审核该笔业务时发觉被骗，凤台工行立即报案，公安机关立案后即冻结了中银公司账户，并于2016年3月20日将5亿元资金退还中国银行海珠支行。李军荣、丁波、米军案发后潜逃外地，后李军荣等人陆续被公安机关抓获，米军到公安机关投案。1、书证（1）开立单位银行结算账户申请书、授权委托书、中银公司营业执照、税务登记证、开户证可证、开立账户证明、中银公司法定代表人白志忠的身份证复印件、芦忠国的身份证复印件、办理人民币单位银行结算账户开立及签署综合协议授权书、原子印章使用协议、人民币单位银行结算账户管理协议、支付密码单使用协议书等证实：芦忠国以中银公司工作人员的身份在凤台工行开立单位银行结算账户。（2）中国工商银行法人理财综合服务协议、中国工商银行法人理财产品协议书、中国工商银行保本型法人182天稳利人民币理财产品说明书、客户权益须知、关于2015年度基本转授予权的通告、补充说明、吴瑞来和王某9的名片、开立单位银行结算账户申请书、法人理财业务申请书、淮南工行营业执照及机构代码证、金融许可证、税务登记证、法定代表人姜涌的身份证复印件、中银公司营业执照及机构代码证、税务登记证、待定客户资产管理业务资格证书、开户许可证、信用代码证、中国银行广东省分行与中国银行海珠支行间的往来资料、中国银行广东省分行与中银公司间的往来资料、收款凭证等证实：中国银行海珠支行受冒充淮南工行客户经理“王某9”的李军荣之骗，经中国银行广东省分行批准，授权资金托管人中银公司与淮南工行签订了购买淮南工行金额为5亿元的理财产品协议，并于2016年3月15日16时22分将5亿元资金转入中银公司在凤台工行开立的账户。（3）协助冻结、解除财产通知书收据。证实：凤台工行于2016年3月16日应凤台县公安局要求，冻结中银公司在该行的账户资金5亿元，并于同年3月24日解冻后，退回中国银行股份有限公司广东省分行。（4）收据、承诺函、陈志勇及曾学东身份证复印件证实：中国银行股份有限公司广东省分行拟购买淮南工行的理财产品而汇出的5亿元资金系受骗所为，2016年3月23日，中行广东省分行发函终止该笔理财交易，同年3月24日，公安机关对该5亿元资金解冻后，中行广东省分行收收到凤台工行退回的该5亿元资金。（5）调取证据通知书及证据清单证实：2016年3月19日从中行广东省分行证取了容伟的个人名章备检；同年3月18日，调取身份证号码为、340421198006180216、34040319790815268X、320323198111102651在凤台工行的开户信息；2016年3月17日、18日、30日从淮南工行、中银公司及凤台工行调取淮南工行公章印模10枚、金融许可证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、负责人姜涌的个人名章、中银公司的法人章及法定代表人白志中的个人名章，中银公司在凤台工行的原始开户资料、预留印鉴卡、2016年3月14日工行舜耕支行的视频资料、2016年2月17日、3月7日、3月15日凤台工行的视频资料等。（6）安徽省公安厅物证鉴定中心皖公（文）鉴字【2016】1192号鉴定书证实：中国工商银行法人理财综合服务协议、中国工商银行股份有限公司理财产品客户协议书及授权书上加盖的中银资产管理有限公司、中国工商银行股份有限公司淮南凤台支行、白志中、容伟等公司印章及个人名章与侦查机关调取真实的上述公司印章及个人名章不是同一印章盖印形成。（7）鉴定机构及鉴定人资格证书证实：上述鉴定书的鉴定主体合法。2、证人证言（1）邓某的证言证实：其是中国银行广州海珠支行金融部客户经理。2016年1月份的时候，一个自称是淮南工行客户经理“王某9”的人打其电话，称她们行有一款保本理财产品，问其行是否购买。其和“王某9”谈了一个多月，最后决定购买5亿元中国工商银行保本型法人182天稳利理财产品。在商谈的过程中，“王某9”通过邮箱给其发了中国工商银行理财综合服务协议、法人理财产品协议书等相关材料，其将这些材料上报走内部审批流程。根据有关规定，其行又通过中国银行广东省分行安排了“王某9”要求的能开立一般结算账户的中银公司作为此次交易的通道公司。郑某6审核过“王某9”发过来的资料后，又转发给中银公司的葛某，由葛某审核后加盖中银公司的公司印章和法人章后，与中银公司准备的一套基本资料一并邮寄给“王某9”做开户用。2016年3月中旬，“王某9”打电话称中银公司在凤台工行的账户开好了。2016年3月14日，其和同事刘某11到淮南办理该笔业务。当时，一个自称是“王某9”派来的司机开着深色雪佛兰轿车到高铁站将其和刘某11接到淮南工行，一个穿着工商银行工作服带眼镜的男子（自称是“王某9”的徒弟）将其和刘某11领到工商银行舜耕支行一个洽谈室内，其见到了自称是“王某9”的人。“王某9”拿出中国工商银行保本型法人182天稳利人民币理财产品说明书、中国工商银行法人理财产品协议书等资料给其看。其和刘某11审核资料过程中，一个自称是银行副行长“吴瑞来”的人进来打了个招呼，然后就走了。审核完材料后，其让“王某9”领其到银行办公室盖淮南工行的公章和法人章，并提出看一下印章审批系统，被“王某9”以领导在办公室开会以及淮南工行没有使用印章审批系统为由婉拒，然后，“王某9”打电话让人下来盖章，过了一会，进来一个40多岁穿工行行服的瘦瘦的女的，当着其面在理财资料上盖上了淮南工行的公章和姜涌的名章。资料弄好后，其和刘某11发现还缺工行总行对安徽省分行及安徽省分行对淮南分行的授权书，“王某9”称授权书在法务部保管，加了密，需要打申请到省分行解密，而且法务部的人去合肥了，要明天上午才能给其。第二天（3月15日）上午10点多，“王某9”到其住宿的格林东方宾馆门口交给其一份没有盖章的授权书。然后，“王某9”开白色宝马车带其和刘某11到凤台工行去核对开户信息。当天下午3点半多，丁波给其送来盖好章的授权委托书，又开车带其和刘某11去凤台，途中，其在车上把授权委托书拍照发给了郑某6。过了一会，郑某6发微信称5亿元资金已到位。其打电话告诉“王某9”，并让她等其到了以后再买理财产品，其要现场见证。4点半左右其还没有到，“王某9”打电话说4点半以后就不能买了，其就同意她先买，过了几分钟，“王某9”称购买成功，因购买速度太快，其就产生了怀疑，让她提供购买回单，她用微信把回单发给其，其立刻转发给郑某6，同时要求“王某9”提供回单原件。“王某9”称可以提供原件，同时称银行快下班了，且购买过程已结束，让其不要去凤台了，她找人把回单原件送过来。然后，丁波把车停在路边，把后备箱打开。等了不到15分钟，过来一个人把回单原件交到丁波手上，丁波将回单交给其。在核对回单的过程中，其发现可能被骗了。5点左右，郑某6联系其说“凭证有问题”，其又仔细查看回单，发现收款凭证上的收款人账户和购买理财产品交易账号回单上的资金账号（13×××10）以及法人理账业务申请书账号（13×××10）对不上。中银公司在凤台工行开立的一般结算账户不能取现，但可以通过开通网银和利用转账支票两种方式转账，任何人只要持有中银公司的公章、白志中和容伟的名章，就可以转账。（2）刘某11的证言证实：其是中国银行广州海珠支行鹭江支行职员。2016年3月14日，其和邓某到淮南做银行间同业业务。在来淮南的高铁上，邓某告诉其到淮南是来和淮南工行一个叫“王某9”的客户经理洽谈购买工商银行理财产品业务。当天下午3点44分左右，其和邓某到达淮南东站（高铁站），一个30岁左右的男子接的站。到达淮南工行门口时，一个穿类似银行西装、年龄有30岁左右、戴深色眼镜、自称是“王某9”徒弟的男子，将其和邓某领进淮南工行洽谈室。当时自称“王某9”的人在里面坐着，“王某9”和邓某互换了名片，还给了其一张名片。然后，“王某9”从一个快递信封里拿出很多页纸递给邓某，其看到是加盖了中银公司印章的理财协议、产品说明书等东西，邓某拿出资料清单与“王某9”递给她的资料进行核对，核对后，邓某称还差一份授权书，“王某9”说授权书明天早上才能拿到；邓某提出要看淮南工行的电子用印系统，“王某9”讲她们没有这个系统，还是走传统的纸质流程。在此期间，进来一个50岁左右的男子，“王某9”介绍说这个男的是淮南工行的领导，这个男的和邓某及其打过招呼并递上了名片，其看到名片上的名字是“吴瑞来”，职位是副行长。不大一会，这个男的称楼上在开会，然后就走了。其和邓某看完合同后，“王某9”在合同上填写了日期，写的是2016年3月15日。接着，一个穿着类似银行工作服的50岁左右、身材偏瘦的女的走进洽谈室，“王某9”称这个女的是淮南工行办公室管印章的，这个女的让“王某9”明天把用印流程表补给她，然后就在“王某9”填上日期的合同上盖了章，邓某在拍摄盖章影像资料时，发现这个女的拿两个章，不符合银行的规定，便提出质疑，“王某9”称领导在楼上开会，另一个管章的去开会，所以让这个女的一块带下来了。盖好章后，这个女的就走了，其和邓某就到银行门口拍门牌号做影像资，这时邓某又发现刚才待的地方不是淮南工行，而是工商银行舜耕支行，“王某9”称与舜耕支行连在一起的那栋楼就是淮南工行，然后，其和邓某、“王某9”到淮南工行门口拍了照片。因需要把拍好的照片扫描上传到其所在的银行系统，“王某9”领其和邓某到淮南工行门口的一辆白色宝马车上，开车的是一个40岁左右、身材微胖的男子，“王某9”讲这个人叫丁波，是凤台工行的领导。丁波开车将其一行人送到离淮南工行不远的一家复印社，邓某在复印社把照片扫描上传给其所在银行。第二天（3月15日）早上10点多，“王某9”到其住宿的格林东方酒店接其和邓某，邓某提出要核对中银公司的开户回执和预留印鉴，“王某9”就开着昨天的那辆宝马车带其和邓丽去凤台。在车上，“王某9”交给邓某和其一份没有盖章的授权委托书。到凤台工行门口时，碰到丁波，丁波通过绿色通道将其和邓某带到银行的一间理财室，没多大会，“王某9”也进来了。“王某9”到后，把其和邓某领到银行大厅的柜台去核对开户回执和预留印鉴。起初，柜台的人称没有打过邓某所要求的那种回执，在邓某到旁边打电话时，柜台内的人递给“王某9”一张回执，其把邓某喊回一起核对，开户回执没有问题，接着又核对预留印鉴，其和邓某没有看到印鉴图样，是通过“王某9”和柜台工作人员对话确认印鉴内容没错。然后，丁波开着那辆白色宝马车带其和邓某、“王某9”回到淮南市，吃过午饭后，邓某把那张没有盖章的授权书交给“王某9”让她去盖章。“王某9”走后，丁波将其和邓某送回“格林东方”酒店。下午3点多钟，“王某9”给邓某打电话，称授权书章盖好了，让其和邓某到酒店大厅等着。过了一段时间，丁波开着白色宝马车到酒店接其和邓某，其和邓某上车后，丁波将盖好章的授权书交给邓某，邓某用手机拍照发给中国银行广东省分行了。然后，邓某让丁波送其和邓某到凤台工行见证购买理财产品的过程。在去凤台的路上，约4点钟的时候，“王某9”打电话称购买理财产品的钱已汇入中银公司在凤台工行开的账户里了，邓某就告诉“王某9”等其和邓某到后再买理财产品。大概下午4点20分的时候，“王某9”打电话称已经购买了理财产品，邓某要求“王某9”立刻将购买理财产品的回执单发给她，过了大概半个小时，“王某9”将四张三种不同的回执单照片发到邓某手机上，邓某又将回执单照片转发给中国银行广东省分行。发完照片后，邓某发现回执单上面的账号有三张不同。邓某让“王某9”把回执单原件拿过来，“王某9”称她不在凤台，她让凤台工行的人给送过来。丁波将车停在路边，把后备箱打开挡住其和邓某的视线。过了十多分钟，丁波上车把一个工商银行的信封交给邓某，然后就掉转车头回淮南。其和邓某仔细核对回执单原件，发现账户真的有问题。邓某打电话让“王某9”提供中银公司在凤台工行账户的交易明细，“王某9”发给邓某一张交易明细的照片。丁波将其和邓某送到“格林东方”酒店后就走了。晚上7点多钟，“王某9”带其和邓某去吃饭。饭后，邓某要求“王某9”提供中银公司纸质交易明细，“王某9”称第二天才能提供。当晚11点多钟，其行领导打电话告诉邓某，5亿元资金还在中银公司在凤台工行的账户上，然后，其和邓某到淮南工行将该5亿元资金冻结。（3）葛某的证言证实：其是中银公司资产管理部经理。2016年1月28日，其接到中国银行广东省分行的通知，要求其配合中国银行广州海珠支行金融管理部的客户经理邓某在淮南工行以中银公司的名义开户，用于购买淮南工行的理财产品。其和邓某通电话确认有开户这个事后，当天就着手办理这个事。同年2月2日左右，其收到从安徽淮南寄来的在工商银行开户需要的材料，其根据邓某的要求，准备了其公司的营业执照正、副本复印件、机构代码信用函复印件、开户许可证复印件、资产管理证书复印件，其在上述材料上加盖了中银公司的公章和法人章后，根据邓某提供的地址，寄给淮南工行的“王某9”。同年3月1日，其收到淮南寄来的工商银行预留印鉴卡，其在印鉴卡上加盖了中银公司的公章和法人章，然后寄给中国银行广东省分行的易帅龙去加盖中国银行广东省分行副总经理容伟的私章。同年3月10日，邓某通知其，中国银行广东省分行要投资一笔淮南工行的保本型理财产品，让其在公司内部购买理财产品的材料上加盖中银公司的公章和法人章，第二天，其按照邓某和中国银行广东省分行的要求把上述材料寄给了淮南工行的“王某9”。同年3月15日10时8分，其收到中国银行广东省分行的“委托人投资指令”，要求其向凤台工行汇款5亿元人民币，然后，其根据指令，将中国银行广东省分行托管账户中的5亿元资金转入中银公司在凤台工行开立的账户。在此期间，其均是按委托人的要求去做的，与淮南工行的人没有接触过。（4）郑某6的证言证实：其是中国银行广东省分行金融机构部客户经理。2016年1月底的时候，中国银行海珠支行的客户经理邓某对其讲，她准备开展一笔异地同业业务，购买工商银行的一个理财产品，其让邓某将该笔业务的产品说明书及开户资料发过来，并让邓某对上报的资料进行审核。邓某说客户要求开一般结算账户，当时只有中银公司可以开一般结算账户，其就安排中银公司与邓某对接。同年3月14日，邓某和刘某11到安徽淮南实地考察并签订合同，当天晚上，邓某把与客户签订协议的全套资料彩色扫描后发给其，其确认后又发给葛某。同年3月15日早上，邓某将拍照的开户信息、拍摄的现场照片，包括银行内部照片、银行标识照片、和经办人员的合影、签订合同现场客户盖章的照片等资料，通过微信发给其，然后，其开始做放款操作，先将放款指令发给葛某，再将投资指令上传到中行内部系统进行审批后，将资金划拨到中国银行选特定客户资产托管专户。当天晚上，邓某说她是通过银行柜台人员口头确认印鉴卡预留了中银公司的公章、白志中和容伟的名章，她没有亲眼看到。3月15日下午要放款，其让邓某到凤台工行去现场见证资金到账并购买理财产品等操作，在邓某还没有到时，5亿元资金就到账了。后来其和工商银行安徽省分行的人员核实相关情况，得知凤台工行没有向他们申请额度，其感觉这个事情可能有问题，再后来，邓某给其发了一张购买5亿元理财产品的回单，其核对后发现账号和之前开户的账号对不上，这时其才知道被骗了。中银公司在凤台工行开立账户预留的印鉴卡，由葛某和易帅龙加盖公章和法人章后，邓某让寄给淮南工行的“王某9”，但签收人是李军荣。（5）陈某9的证言证实：其是凤台工行行长。2015年12份，丁波向凤台工行介绍了一名潜在大客户“李总”（后来在办理业务过程中了解到她的真名叫李军荣），经过和李军荣接触，李军荣提出要购买3亿到8亿元工商银行发行的理财产品。在洽谈购买理财产品期间，李军荣于2016年3月10日在凤台工行开立户名为中银公司的对公账户，还让其提供工商银行安徽省分行对淮南工行的业务授权书，另外，李军荣和丁波又让其提供淮南工行的会议室或接待室供他们使用，提供授权书和会议室的要求其都找理由婉拒了。2016年3月15日下午4点左右，其银行业务部主任李某7向其汇报称李军荣开立的中银公司账户到账5亿元，其将情况汇报到淮南工行，淮南工行领导让其密切关注这笔钱，要合规操作。然后，其让李某7通知李军荣钱到了。接着李军荣向其要资金进账回单，其安排李某7给她送去了。过了一会，李军荣又打电话，称业务授权书她已从省行搞到了。当天晚上5点多钟，淮南工行让其尽快赶过去，晚上8点左右，其到达淮南工行，才知道这笔5亿元资金出了问题。当天晚上5点多钟，工商银行安徽省分行将中国银行广州省分行传来的中银公司购买5亿元理财产品的相关资料通过淮南工行传给凤台工行让其核查，在核查过程中，其发现中银公司没有在其银行购买任何理财产品，关于法人理财业务申请书、银行交易凭证、淮南工行金融许可证复印件、税务登记证复印件、营业执照复印件、组织机构代码证复印件、中国工商银行法人理财产品协议书、中国工商银行法人理财综合协议、盖有淮南工行印章的“中国工商银行保本型法人182天稳利理财产品说明书”、盖有中国工商银行安徽省分行印章的“中国工商银行保本型法人按期开放产品收益期、开放期及收益公告”、吴瑞来副行长及客户经理王某9的名片均系伪造。经淮南工行领导研究，当晚凤台工行就向凤台县公安局报案了。（6）李某7的证言证实：其是凤台工行营业部主任。2016年3月15日中午11点半左右，其在银行大厅碰到丁波，丁波讲他在等两个人。过了一会，从绿色通道进来两个女孩，丁波上去和她们打招呼，并把她们带到其办公室，其给这两个女孩到了两杯白开水，然后就出去了。中午12点左右时，其看到“李总”和这两个女孩上了门口一辆白色轿车，是丁波开的车。第二天（3月16日）上午其在银行大厅巡视时，发现服务栏里王某9的照片不见了，通过调看监控，发现在3月15日早上8点52分时，是丁波把王某9的照片拿走了。2016年3月15日下午4时左右，凤台工行收到一笔跨行收款，金额是5亿元，汇款账户是中国银行广东省分行特定客户资产托管专户，收款账户是中银公司，这个收款账户是一个叫“李总”的带一个人来开的一般账户。其将情况汇报给陈某9行长，陈行长让其安排人通知“李总”，其安排陶某用柜台的固定电话给“李总”打电话，“李总”讲她一会安排人来拿回单。过了大概十分钟左右，其遇到陈行长，陈行长安排其去给“李总”送回单。其上车后，打电话问“李总”回单送到哪里，“李总”先让其送到淮南二通道山南那边的新体育场附近，后又让其送到二通道李郢孜工业园附近。到地点后，其找到“李总”所说的在路边打着双闪的白色本田轿车，其过去将回单交给“李总”，当时车上就“李总”一个人。当时其还看到“李总”车前面还有一辆车也打着双闪。在送回单的途中，“李总”打其三个电话，催其快点，还让其加她微信，让其把回单拍照后传给她，其用短信给她发了一张回单照片。（7）王某9的证言证实：其是凤台工行职员。2015年第四季度时，丁波到其所在银行办理大额业务时，其认识了丁波，后来通过丁波又认识了李军荣，丁波称李军荣是做同业理财的。2016年2月17日，李军荣和丁波带一个三十多岁的男子到凤台工行以中银公司的名义办理了一个对公账户。同年3月初，其在凤台工行营业厅见到李军荣，她是来询问开户情况的，后来就再没有见过她。其忘记最后一次见丁波是什么时候了，但2016年3月14日下午1点54分的时候，丁波给其打过一次电话，其当时没接，在2点钟的时候，其给丁波回电话，丁波称他在凤台，没什么事，其觉得很奇怪就把电话挂掉了。（8）花某的证言证实：其是凤台工行的工会主席。丁波是凤台工行的客户。2016年3月14日，陈某9行长在淮南工行开会，中午的时候，陈行长让其在下午2：30分之前到淮南工行旁边找一个有会议室的地方给“李总”使用。大概2：30左右，其到淮南工行附近的古阳大酒店开了一个七楼有会议室的房间，然后给“李总”打电话，“李总”讲不行，她要其在淮南工行里找一个会议室给她用，其打电话给陈行长，陈行长不同意，因她是凤台工行的大客户，又不好直接拒绝，陈行长就让其应付，其就给“李总”讲行里在开会，会议室都在用，“李总”又让其找客户经理或职员暂时不用的房间，其也没有同意，然后，“李总”就不讲什么了。挂断电话后，其把开的房间退掉，就去找陈行长，向陈行长汇报了情况后，陈行长讲行里的会议室还是不能给“李总”用。然后，其下楼到旁边工商银行舜耕支行的大厅坐了一会。在大厅里，其碰到了丁波，丁波讲他有两个朋友在旁边的洽谈室谈事，其到洽谈室与他们打了个招呼，当时洽谈室里是“李总”和一个30多岁带眼镜的男的，“李总”让其给她找个塑料袋，其找舜耕支行的人要了一个塑料袋交给“李总”，其出来继续在大厅沙发上玩手机，不一会，又看到了米军，其和米军在大厅沙发上闲聊了几句，这时丁波过来让其带他到楼上找会议室，其借故推脱后就走了。（9）陶某的证言证实：其是凤台工行柜员。2016年2月17日下午3点左右，有两男一女到其柜台前，称要给中银公司开立一般存款账户。其让他们提供开户用的资料。先是女的拿出她的身份证给其看了下，其看到写的是“李某某”，然后，一个男的拿出中银公司的营业执照、税务登记证、机构代码证、开户许可证、机构信用代码证原件、特定客户资产管理业务资格证书复印件及法人身份证。其让经办人提供身份证，这个男的拿出身份证，其看到这个人叫芦忠国，芦忠国拿出中银公司的公章和法人章，其在印鉴卡上盖上章，让芦忠国在印鉴卡上签了字，然后把公章和法人章又交给芦忠国，他们三人就回去了。同年2月24日下午3点左右，工商银行系统内与中银公司提供的组织机构代码证到期日不符，芦忠国和“李某某”两人又到银行修改信息。过了几天，“李某某”打电话说让丁总（开户那天与“李某某”一起的另外一个男的）把印鉴卡拿走，扫描到总公司备案。又过了几天，一个上午10点左右，丁总把印鉴卡拿走了，当天下午4点左右，另外一个男的（不认识）把印鉴卡送回。2016年3月2日，又一个男的拿了一枚荣伟的名章加盖在印鉴卡上。同年3月10日，中银公司的账户正式开立成功。同年3月15日上午11点左右，“李某某”带两个女的到凤台工行办理开户回执单，并核对了印鉴卡上的印章名称，确认没有问题后就走了。当天下午4点多钟，李某7讲中银公司的钱到账了，并让其通知一下“李总”。其用固定电话通知了“李某某”，又打印了到账回单和历史明细，交给了李某7。空白印鉴卡是不能拿走的，打印过的印鉴卡可以拿走，但拿走的时间不能超过三个自然日。（10）杨某6的证言证实：其是凤台工行的驾驶员。2016年3月15日下午4点半左右，其接到办公室主任胡鑫的电话，让其送李某7去送单子。其在银行门口接上李某7后，李某7让其往二通道开。后来李某7接了一个电话，称要把单子送送二通道淮南新体育场附近，其就往那个方向开，刚过凤台淮河大桥，李某7又接了一个电话，然后，又让其往淮南五中方向开。过了几分钟，对方又打一个电话，李某7接完电话又让其向二通道李郢孜工业园方向开，讲对方的车在路边打着双闪等着。到地点后，其看到有两辆车打着双闪停在二通道路边，其就问李某7是哪辆车，李某7打电话问过对方的车牌后，就下车送单子去了。其看到李某7到一辆白色本田奥德赛跟前，把单子交给对方就回车上了。李某7讲那辆车上就“李总”一个人，那两辆车不是一起的，其当时还讲那两辆车是一块的，因为送过单子后，那两辆车就并排停在一块了。（11）丁某2的证言证实：其是安徽省凤台县丁集镇丁庄村村民。2013年其通过朋友谢家磊与丁波相识。2016年3月14日中午2点钟左右，丁波打电话让其到淮南高铁站接两个人，并让其去接人之前先到“天木宾馆”见他一下。其到“天木宾馆”，在一楼楼梯口碰到“李总”往外走，“李总”让其先上楼，并讲停会让其去接两个人。其进到三楼办公室，看见米军和一个四十多岁的女的在讲话，丁波在沙发上睡觉，过了一会，“李总”从外面进来把丁波喊起来，对丁波讲一会让其去接人。“李总”跟其讲，是下午3点44分的车，要接的人一个姓邓，喊她邓经理就行了，接到人送到淮南古阳大酒店旁边的工商银行。同时，丁波还交代其：如果这两个人给其打电话，就讲是王经理让其来接的，接到人后给他打电话，就说找王经理。交代完后，其就开车去高铁站了。接到人后，其按丁波和“李总”先前的交代把人送到古阳大酒店旁边的工商银行，看到丁波和芦忠国站在门口，丁波看到其车后，转身进入工商银行，芦忠国到其车边把这两个女的接到工商银行里面，然后其就开车离开了。3、被告人供述（1）李军荣的供述证实：2016年春节前，其通过鲁国元获取了广州市越秀区中国银行海珠支行邓某的电话，其假冒凤台工行的客户经理“王某9”，与邓某联系销售理财产品事宜。2016年3月14日，邓某和其同事刘某11来到淮南，其和邓某在工商银行舜耕支行签订了金额为5亿元的理财协议。在实施此次诈骗活动期间，米军安排人制作了通道公司中银公司的营业执照、组织机构代码证、名片、淮南工行的公章及营业执照、法人代表身份证复印件、授权书等。签协议时，其冒充工商银行的“王某9”，米军冒充淮南工行的副行长吴瑞来，芦忠国冒充工商银行工作人员凑人数，陈忠琴冒充办公室盖章的领导。2016年3月15日，5亿元资金到账，当晚吃饭时，其发现邓某总是问其和丁波的个人情况，其感觉事情可能败露，就和米军、丁波商量出逃的事。当晚9点半左右，米军让陈忠琴到淮南工行去看情况，陈忠琴回来说淮南工行内灯火通明，其和米军、丁波就决定出逃了。米军让其和丁波先走，其找了辆车到合肥与丁波汇合，然后二人一路逃到湖北宜昌，途经荆门到达四川达州，休息一晚后回到合肥，一直待在马节帮其租的绿城桂花园闻一楼2单元304室。同年4月3日，其联系马某1，让他找人来接其搬家，还没来得及走，就被抓获了。参与诈骗中国银行海珠支行5亿元的有其、丁波、米军、芦忠国、陈忠琴等人。（2）米军的供述证实：第一笔3亿元资金融资成功后，2016年春节前，其请李军荣继续为其融资，后来李军荣对其讲上面又批了一笔资金也是3亿元，模式和建行的类似。2016年3月初，李军荣对其讲这笔业务基本做好了，广州银行的人就要来淮南了，到时让其作为资金引进方接待一下。同年3月14日中午，李军荣和丁波到其天木宾馆后面的办公室，对其讲下午广州中行的人就来了，这笔业务改为5亿元，期限由1年改为183天，让其见到广州中行的人别讲错了，李军荣还让其下午穿好一点正式一点的西服，还讲也让其会计陈忠琴参与接待了，陈忠琴后来给其打电话讲了这个事，其也同意了。下午，广州中行的人过来了，李军荣和丁波先过去接待，其和陈忠琴一块去的工行，其先进去和广州中行的人见面，李军荣向广州中行的介绍其是她们的会长，然后其就将李军荣事先装到其口袋里的名片递给广州中行的两个小姑娘，说了几句客套话就离开了，后面的事情其就不知道了。3月15日下午3点多钟，李军荣打电话对其讲5亿元资金到账了，然后其一直在汇鼎公司的办公室。晚上8点多钟，李军荣和丁波到其办公室，李军荣给陈行长打电话商量转5亿元的事，然后，丁波开车带其和李军荣去凤台找陈行长，到凤台后，李军荣再打陈行长的电话就打不通了，于是三人开车回淮南了。后来其回到家，又接到丁波的电话，问其要不要一起去外地，其没同意，第二天，李军荣和丁波的手机就打不通了。3月17日，其让张某3送其到利辛要账，期间，手机弄丢了，3月18日，凤台的一个朋友打电话说其被公安机关通辑了，其回来后就到公安机关投案了。其不知道李军荣塞到其口袋里的名片是不是自己的名字，一直没有看。（3）丁波的供述证实：2016年1月份，杭州中信银行来函查询后，其和米军在天木宾馆后面米军的办公室商量，八公山建行已经不太配合了，杭州中信银行年后肯定还会再来查账，为防止事情败露，经其提议，米军决定以同样的诈骗方法再干一次，其告诉李军荣后，她也同意了。2016年春节前，李军荣冒充淮南工行的“王某9”与广东中国银行的邓某取得联系，洽谈做同业理财业务的事。后来，对方安排中银公司寄来了开户的相关资料，其和李军荣等人到凤台工行办理了开户，还根据开户文书上留的印，刻制了中银公司的假印章，目的是为了把钱转走。开户后没几天，邓某和她的同事来到淮南，其安排丁某2到淮南东站将二人接到淮南工行总部，在那儿，李军荣和邓某签订了金额为5亿元的理财产品购买合同。当时，米军冒充的是工商银行的副行长，芦忠国给李军荣当跟班，陈忠琴冒充工商银行办公室主任，在购买理财产品的合同上盖了章。第二天，5亿元资金到账，米军安排陈忠琴打印了证明已经购买理财产品的回单。当天晚上，李军荣打凤台工行陈行长的电话一直打不通，而且邓某老是打其电话要求见面，其感觉暴露了，就跑了。（4）陈忠琴的供述证实：其第一次见到李军荣是在2015年初其在汇鼎公司上班的时候，当时李军荣带几个人到公司，称她们是银行的，看公司需不需要融资。同年8、9月份的时候，其听米军讲李军荣在帮他融资，让其配合李军荣做资料。2016年3月10日或11日晚上9点多钟，米军、丁波和李军荣开车到其家楼下接其，李军荣称要用其电脑打资料。到公司后，其将公司出纳司玉娟的电脑打开给李军荣用，李军荣在电脑上打对账单，只在电脑上打的文档，没有打印纸质的东西，12点钟左右，李军荣打完材料，丁波等人开车将其送回家。2016年3月13日中午1点钟左右，李军荣打其电话，称一会还要去公司打资料，其2点多就到办公室，等了大概1个小时左右，李军荣到了。李军荣用司某的电脑打了几张图片，图片的内容是工商总行对安徽省分行的授权和安徽省分行对市分行的授权，在打印图片时，李军荣接了个电话就说要走了，并让其将她打印出来的图片在电脑上改成WORD文档。李军荣走后，其按照李军荣的要求将WORD文档做好，然后通过QQ邮箱发给了李军荣，并打电话告诉李军荣，李军荣让其把她先前打印的纸质图片送到“天木宾馆”米军的办公室，其又赶到米军的办公室，将东西交给李军荣，在其准备走时，米军另一个公司的员工杨某3说要打银行的借款合同，他排不好版，让其帮忙弄一下，其帮他打好后就走了。2016年3月14日上午，其和米军到合肥一家小额贷款公司办事，在回来的途中，米军对其讲，下午资金方来两个人，让其去接待一下，并问其有没有西服。下午2点多钟，米军打电话让其穿上西服到他在“天木宾馆”的办公室，其到地点后，见李军荣和丁波也在。李军荣安排其到工商银行去盖章，李军荣给其一个信封，里面装着淮南工行的行政章和姜涌的名章，还交待其不要太好讲话，让其讲用印需要申请。李军荣和其讲话时，从外面进来一个三十多岁的男的，李军荣又跟这个男的讲是几点的车，让他去接，并让他不要多说话。后来，又进来一个三十多岁穿西服的男的，这个男的给李军荣送了一份用快递封包着的东西。再后来，李军荣就先走了，走时还讲让米军带着名片。丁波什么时候走的其没注意。其在办公室等了一会就开着自己的尼桑轿车（车牌号为皖Ａ×××××）带着米军和后来穿西服的那个男的到了工商银行淮南舜耕支行门口的停车场。穿西服的男的先下车到工商银行里去了，过了一会，米军也下车往工商银行里去了，很快他又回到车上了。下午4点多钟左右，李军荣打电话说“陈老师，你过来帮我盖个章”，其按她事先交代的说：“你手续可齐”？李军荣讲：“行长开会不在，你先给我盖，我回头再给你补”。挂掉电话后，其从包中拿出李军荣先前交给其的章走进工商银行，看见丁波在门口站着，丁波对其讲“在这里面”，并带着其进入一间洽淡室，其看见李军荣和两个年轻女孩说话并在一些纸上签字，旁边坐着一个穿西服的男子，李军荣看见其，就让其先盖章，其和李军荣又将刚才电话里的话又讲了一遍。然后其就在一个女孩递过来的材料上在她指定的地方盖了章，盖完章其就开车带着米军回汇鼎公司了。2016年3月15日上午9点多，李军荣到其办公室，称昨天少盖了一个章，并拿出一份材料，让其在材料的最后一页和骑缝处盖了两次她先前给其的淮南工行的章，盖过后，其就把章还给李军荣了。下午2、3点钟，李军荣又到其办公室找其，称要用司某的电脑打印资料，打的好像是工商银行的回单，打了有10多张，然后就走了，过了2、3个小时，李军荣又回到其办公室，又用司某的电脑打了工商银行回单之类的东西，打过后就走了，以后其再也没有见过李军荣，也没有和她联系过。2016年3月15日晚上11点多钟，在汇鼎公司楼下米军的车里，米军对其讲出事了，李军荣和丁波是骗子，他两个跑了。2016年3月14日，是李军荣和米军让其去工商银行盖章的。其帮李军荣打印了理财交易凭证、法人理财业务申请书等。（5）被告人芦忠国的供述证实：2010年，其通过一个朋友和丁波相识。2016年正月初八（阳历2月15日）下午，丁波打电话让其到淮南，第二天吃过午饭后，其和丁波、“李小凤”开车到凤台工行，“李小凤”让其到一个姓陶的柜台办理中银公司的开户手续，从台卡得知这个人叫陶某，陶某让其在申请书上签字，并留下了联系电话（151××××1288），陶某在申请书上盖了中银公司公章和白治中的印章，在填写法定代表人电话号码时耽误了时间，20分钟后，李军荣打电话要来法定代表人的电话号码，才将手续办齐，然后李军荣直接将其送到淮南高铁站，其就回徐州了。2016年3月13日下午4点左右，丁波打电话让其当晚到淮南，第二天早上7点40分多点，丁波让其到凤台工行办个事。然后丁波打通“李小凤”的电话，“李小凤”让其到凤台工行找考老师办一个理财账户。走之前，丁波交给其一个牛皮纸袋，里面装着中银公司的公章和白治中的印章，还有另外一个圆章，其忘记圆章的内容了。其到凤台工行找到考老师，考老师将其带到陶某那儿，对他讲帮其办理理财账户的事，然后考老师就走了。其将丁波给其的几个印章交给陶某，陶某在几张纸上盖了这三个章，并讲三个工作日后才能办理，其将办理情况告诉丁波，丁波让其等一下。两三分钟后，“李小凤”打其电话，称那就明天再办吧，并让其先回去。下午的时候，其跟米军坐上米军办公室的女的开的尼桑车，中途又接上一个20多岁的小丫头，米军对这个小丫头讲“我带你去谈个业务，你只要笑笑就行了，不要讲话”。然后车子就开到国庆路工行门口了，丁波在工行门口等着，其陪丁波到了工行一楼的接待室，见“李小凤”正和一个50岁左右的男的谈话，这个男的看其和丁波去了，就先走了。等接待室只有其和丁波、“李小凤”三人时，“李小凤”将牛皮纸袋内的材料拿出来，让其抓紧时间熟悉一下产品代号，其看了一会，“李小凤”接了一个电话，称“客人到汽车总站了，怎么这么快”。然后丁波就让其出去接待一下，他就离开了。其在工行门口等了两三分钟，就看见丁某2开着他的黑色雪佛兰轿车到了工行门口，从车上下来两个女的，其把他们的行李从车的后备箱拿出来，带她们进了接待室。“李小凤”称年龄大些的为邓经理，年龄小的自我介绍姓刘。其听“李小凤”讲：行里领导都在开会，暂时用不上会议室了，就在这里接待你们了。没几分钟，米军来到接待室和这两个女的打招呼，“李小凤”对这两个女的介绍米军是吴行长，米军分别给这两个女的递了名片，约1分钟左右，米军就走了。米军走后大约3、4分钟的样子，“李小凤”打电话让人过来盖章，随后，那个和米军一起的40多岁的女的就带章来了，其不清楚是什么章。从丁波、“李小凤”让其以中银公司名义在银行开立账户、仿制中银公司牛皮纸档案袋，其就意识到他们是在为行骗作准备，到米军以银行行长身份去与那两个女的打招呼、丁波交待其在饭桌上要喊“李小凤”为“王经理”，其更加确认他们是在行骗了。在行骗过程中，“李小凤”是以“王经理”的身份出现的，丁波是冒充工商银行丁主任，丁某2是驾驶员，其是以“王经理”也就是“李小凤”的手下出现的。其帮丁波办事，丁波没有给其任何好处。另查明：侦查阶段，侦查人员已查扣涉案赃款63466240.26元；扣押起亚牌、福特牌SUV、林肯牌SUV轿车各一台，金条一块（重500克）；扣押李军荣、丁波、鲁国元、尹良军、郑某1、张某1手机、手表、黄金饰品、玉石饰品、银行卡等部分物品。认定上述犯罪事实还有下列综合类证据：1、报案材料、证人汪某的证言、接受证据清单证实：中银公司在凤台工行开立账户时，提供的淮南工行的营业执照、组织机构代码证、金融许可证、负责人身份证复印件、理财产品协议书、理财产品说明书、综合服务协议及购买5亿元理财产品的凭证等是伪造的。2、报案材料。证实：2016年3月10日，淮南建行发现有人伪造建行营业执照和公章欲刻制八公山建行业务用章，遂要求邱菊刻制社拒绝刻制。同年3月17日，上海兴瀚公司和杭州中信银行的工作人员来淮查询其在八公山建行开立的一般账户和购买理财产品的情况，经查询，2015年11月5日从上海兴瀚公司转入3亿元资金并没有购买建行的理财产品，而是被转入凤台菁华公司，且上海兴瀚公司提供的相关资料上的淮南建行的印章经初步判断，均系伪造。联系到上述两件事，淮南建行认为，这件事可能涉嫌犯罪，故报案，请求公安机关立案查处。3、受案登记表、立案决定书、移送案件通知书等。证实：上海兴瀚公司发现3亿元资金被转到凤台菁华公司账户、没有购买理财产品后，于2016年3月22日向上海市公安局报案，上海市公安局于同年3月24日立案，同年8月15日，以李军荣等人涉嫌合同诈骗罪的主要犯罪地在淮南为由将案件移送安微省淮南市公安局。4、上海市公安局移交的案件材料，包括刘某1、郑泽星、孙某1等人的笔录，上海兴瀚公司与淮南建行签订购买理财产品协议的整套资料，凤台菁华公司银行账户交易明细等。证实：上海兴瀚公司发现被骗后，于2016年3月22日向上海警方报案。凤台菁华公司账户于2016年11月6日进账3亿元资金。5、扣押决定书、汇款凭证、存款凭证、情况说明。证实：凤台县振锐财务管理咨询有限责任公司退缴涉案赃款40.424万元，吴某退还涉案赃款35.08万元，郑某1退缴涉案赃款596.96914万元。郑某1交给郑某3保管的180万元、交给郑科刚保管的100万元、宗某帮李军荣存于杨某5账户的820.9189万元（本金：818.08万元）、李军荣存于周某2账户的1055.9612万元，已被追缴到案。2016年12月27日，侦查人员在注南市老军分区扣押一辆黑色林肯牌越野车，扣押过程中，经检查未发现车内与案件有关的其他物品。侦查机关依法对被告人李军荣、丁波、米军、鲁国元、芦忠国、陈忠琴、李婷、穆红升及证人张某1的住所、李军荣和丁波在合肥的出租屋、米军和陈忠琴的办公室进行了搜查。扣押了米军、陈忠琴作案时所穿西服；扣押了李军荣、丁波、鲁国元、李婷、尹良军的部分银行卡及手机；扣押了李军荣、丁波、谢某1、张某1、张某5、宫某的部分现金及金项链、戒指、手表等物品；扣押了丁波和宫某各一辆汽车；扣押了陈忠琴使用的电脑和打印机。6、最高额保证合同、流动资金借款合同、凤台菁华公司会议纪要证实：李军荣、米军等人为掩盖非法转走上海兴瀚资产管理有限公司用于购买理财产品的3亿元资金的事实，伪造了凤台县菁华农业科技发展有限公司与上海兴瀚资产管理有限公司的借款合同。7、特快专递派件存根及自书材料证实：2016年3月30日，丁波给凤台县公安局经侦大队的刘军邮寄了自书的两次诈骗经过，自书材料中有想投案的表述。8、电子证据检查工作记录证实：侦查人员对涉案的电脑硬盘依法进行了检查，并提取了相关电子数据内容，刻录在编号为“HNEE-2016-21”的光盘中。9、淮南市公安局经侦支队情况说明证实：该队通过调取中银公司在凤台工行的开户资料，确定芦忠国为犯罪嫌疑人；根据中国银行海珠支行刘某11、邓某的陈述，确定李军荣、米军、丁波为犯罪嫌疑人；通过对李军荣、米军、丁波的背景信息分析研判，结合刘某11、邓某的描述的盖章女子的体貌特征、年龄，确定陈忠琴为犯罪嫌疑人。10、抓获经过证实：陈忠琴、芦忠国、李军荣、丁波、鲁国元、尹良军系被抓获归案；米军系主动投案；李婷、穆红升系接到公安机关传唤通知后，自行到公安机关接受传唤。11、户籍证明及常住人口基本信息证实：李军荣、丁波、米军、鲁国元、李婷、穆红升、陈忠琴、芦忠国、尹良军出生日期等基本身份信息。12、安徽省淮南市田家庵区人民法院（2015）田刑初字第00711号、（2016）皖0403刑初204号刑事判决书证实：尹良军因犯非法拘禁罪，于2015年8月18日被判处拘役三个月。李婷因犯信用卡诈骗罪，于2016年4月7日被判处有期徒刑二年，缓刑三年。13、辨认笔录证实：孙某1分别从12张不同女性、男性正面免冠照片中辨认出李军荣就是自称“李小凤”的人；丁波是到高铁站将其和陈某1接到淮南建行的人；鲁国元是冒充淮南建行鲁主任的人；穆红升是冒充建行办公室员工的人；李婷是第一次盖章时在场的女子。陈某1分别从12张不同男性、女性正面免冠照片中辨认出丁波是到高铁站将其和孙某1接到淮南建行的人；李军荣是自称“李小凤”代表淮南建行与杭州中信银行签订买卖理财产品协议的人；鲁国元是冒充淮南建行办公室主任的人；穆红升是鲁国元所称的淮南建行办公室人员并于11月4日和5日两次去盖章的人。邓某分别从12张不同的女性和男性正面免冠照片中辨认出李军荣就是在淮南工行舜耕支行洽谈室接待其的“王某9”；丁波是自称凤台工行领导的人；芦忠国是自称“王某9”徒弟的人；米军是冒充淮南工行副行长“吴瑞来”的人；丁某2是到高铁站接其和刘某11的人。刘某11分别从12张不同男性和女性正面免冠照片中辨认出芦忠国是冒充“王某9”徒弟的人；李军荣是冒充“王某9”的人；丁波是冒充凤台工行领导的人；丁某2是到淮南高铁站接站并送其和邓某到淮南工行的人；米军是冒充淮南工行副行长吴瑞来的人。王某1、邱某1分别从12张不同女性正面免冠照片中，辨认出李军荣就是“李小凤”。马某3分别从12张不同女性和男性正面免冠照片中辨认出李婷是2015年11月6日在八公山建行填写支票办理向凤台菁华公司转账3亿元的人；李军荣是自称“李小凤”的人；丁波是2015年11月11日陪“李小凤”到八公山建行从凤台菁华公司账户向外转账的人。陶某分别从12张不同男性和女性正面免冠照片中辨认出到凤台工行开立中银公司账户的芦忠国、丁波、李军荣。丁某2从12张不同女性正面免冠照片中辨认出李军荣是安排其到淮南高铁站接人的“李总”。李军荣从12张不同男性正面免冠照片中辨认出被告人鲁国元。丁波从12张不同男性正面免冠照片中辨认出2015年11月其在淮南建行见到的穆红升。米军辨认出鲁国元和李婷。李婷辨认出鲁国元和米军。鲁国元从12张不同女性、男性正面免冠照片中辨认出李平（李军荣）和穆红升。芦忠国从12张不同女性正面免冠照片中辨认出“李小凤”，即李军荣。芦忠国分别从12张不同女性和男性正面免冠照片中辨认出，陈忠琴是2016年3月14日到工商银行淮舜支行盖章的人；米军是其2015年3月14日在天木宾馆见到的人。二、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实2015年12月24日和2016年3月16日，被告人李军荣分两次向丁某1的个人账户转移赃款305万元和430万元，让丁某1为其归还债务。2016年3月28日，被告人尹良军明知李军荣转至丁某1账户上的资金为犯罪所得，仍让丁某1从中取现100万元供其使用。李军荣在徽商银行淮南龙湖路支行（以下简称徽行龙湖路支行）有一笔由尹良军名下资产作担保的贷款。2016年3月16日，李军荣通过安徽昌衍投资咨询有限公司（以下简称昌衍公司）账户转移赃款537.491万元欲用于偿还贷款本息。尹良军明知该笔款项为犯罪所得，仍向徽行龙湖路支行出具系其作为担保人委托昌衍公司代为偿还贷款的说明，致使该笔赃款537.491万元被划转。上述事实有经庭审举证、质证并予以确认的下列证据予以证实：1、书证（1）上海兴瀚公司、凤台菁华公司、淮南市鹏杰商贸有限公司（以下简称鹏杰公司）在八公山建行所开账户交易明细、昌衍公司在华夏银行合肥分行所开账户交易明细、银行支取凭证、进账单、转账支票证实：2015年11月5日，上海兴瀚公司账户进账3亿元；次日，该3亿元由上海兴瀚公司账户转入凤台菁华公司账户；同年11月11日、12日，凤台菁华公司将其中的14332.8万元分三笔（11日转5003.9万元和7720万元，12日转1608.9万元）转入鹏杰公司账户；同年12月15日、19日，鹏杰公司将其中的9756.7万元分两笔转入昌衍公司账户（15日转4739.7万元，19日转5017万元）；2016年3月16日，昌衍公司将其中的537.491万元转给徽行龙湖路支行，用于偿还李军荣用尹良军房产作抵押在该行的贷款。2015年12月24日和2016年3月16日，昌衍公司分两笔转给丁某1305万元和430万元。（2）流动资金借款合同、最高额保证合同、相关银行流水明细等贷款资料证实：自2014年1月开始，安徽腾峰建筑工程有限公司（以下简称腾峰公司）在徽行龙湖路支行办理流动资金800万元，淮南市田家庵区舜耕舜湖仿瓷涂料经营部（以下简称舜湖仿瓷经营部，负责人尹良军）用其名下位于田家庵区舜耕东路新康医院对面19号房产（产权证号：淮田字第××）为上述贷款提供金额为500万元的抵押担保。2016年3月16日，昌衍公司偿还了舜湖仿瓷经营部担保部分的贷款，本息合计537.491万元。（3）徽商银行淮南分行提供的昌衍公司代为偿还贷款时出具的说明证实：尹良军知道昌衍公司代为偿还用其房产提供担保的贷款一事，其在该说明上签有委托还款的内容。（4）收条证实：2016年3月28日，尹良军从丁某1处拿现金100万元。2、证人证言（1）丁某1的证言。证实：其是安徽繁星律师事务所律师。在受委托办理尹良军、李军荣的诉讼事务及债务事宜中，李军荣通过昌衍公司账户，分别于2015年12月24日和2016年3月16日，两次向其银行账户转款305万元和430万元。该735万元，根据尹良军的安排，还尹良军欠潘某的330万元，还李军荣欠朱某1的180万元，给尹良军100万元现金，预支10万元给其用做尹良军和王海群民事官司的诉讼费和办案费，支付安徽繁星律师事务所48万元代理费，还剩下67万元在其账户内。之所以用李军荣转过来的钱还尹良军欠潘某的钱，是因为尹良军借潘某的钱实际上都被李军荣使用了。（2）张某7的证言证实：其是徽行龙湖路支行的客户经理。2013年底，腾峰公司用舜湖仿瓷经营部名下位于田家庵区舜耕东路新康医院对面的房产做抵押（抵押担保债权本金500万元），与其银行签了一年期200万元的流动资金贷款合同和半年期600万元（50%敞口）银行承兑协议。2014年1月9日，徽行龙湖路支行向腾峰公司发放了200万元的贷款和签发了600万元（50%敞口）的银行承兑汇票。2014年7月份，腾峰公司还清600万元（50%敞口）银行承兑汇票后，根据该公司申请，于同年7月31日又给该公司签发600万元（50%敞口）银行承兑汇票。腾峰公司的法定代表人叫李某8，舜湖仿瓷经营部的负责人是尹良军。贷款到期后，腾峰公司未能按期还款。徽行龙湖路支行先找李某8催他还款，后来李某8联系不上了，又去找担保人尹良军，尹良军也讲没钱，便强调抵押的房产是他的，他会找李某8还这笔贷款。2015年11月份至2016年1月份之间，尹良军找其表示愿意还款，并询问了还款后能不能拿回抵押的房产证，还让其算了需要还款的数额。2016年3月16日，尹良军通过昌衍公司偿还了上述贷款，本息合计共转账537.491万元。（3）姚某的证言证实：其和腾峰公司的法定代表人李某8是初中同学，和李军荣原来是徽商银行的同事。2013年1月份，李某8用他公司的设备作抵押在徽商银行贷了一笔款，2014年1月份贷款快到期时，李某8找其，称贷款还不上了，且徽商银行不同意他继续使用公司设备作抵押贷款，让其帮他想想办法。因李军荣当时在给人做“过桥”生意，其就找到李军荣，请她给李某8做“过桥”。李军荣先找廖言成借款300万元、找邓传军借款200万元（其作为担保人在借条上签的字），将李某8的到期贷款还上，然后用她男朋友尹良军位于新康医院附近房产作抵押，帮李某8贷了450万元现金和600万元银行承兑汇票（50%敞口）。2015年1月份，贷款到期，李某8没钱还贷款，李军荣为了还“过桥”的钱，尹良军为拿回抵押的房产，一直找其和李某8还钱，2015年下半年，尹良军还把李某8非法拘禁一次，尹良军因此还被抓起来关了一段时间。（4）李某8的证言证实：其是腾峰公司的法定代表人。2012年底，为公司经营需要，其找徽商银行的姚某办贷款，因当时其欠姚某300万元左右，姚某让其多贷点款，顺便还他一部分欠款。其称自己提供的抵押物所能贷的款项只够自己用，姚某就讲由他帮其找其他的抵押物，用其公司的名义贷款。姚某联系了他的同事李军荣，李军荣的男朋友尹良军提供一处房产作抵押物。其听姚某讲，该处房产是尹良军的舜湖仿瓷经营部名下的房产，位于新康医院对面。2013年1月，贷款下来，尹良军房产抵押部分贷下来200万元现金、600万元银行承兑汇票（50%敞口），其自己房产抵押部分贷下来750万元。用尹良军的房产作抵押贷下来的200万元全部还给姚某了，用其自己的房产作抵押贷下来的750万元全部用于公司经营了。600万元的承兑汇票由姚某办理贴现后，还了50万元姚某，余款也被其用于公司经营了。2014年1月份，上述贷款到期，当时其没有钱还贷，就由姚某和李军荣去找资金给其做“过桥”，姚某和李军荣找来的做“过桥”的钱还的是用尹良军房产作抵押的贷款，其自己的房产作抵押的贷款是其自己还的。贷款还上后，2014年1月份，又进行了续贷，这次贷下来一笔200万元的现金、一笔250万元的现金和一张600万元（50%敞口），两笔现金都转给淮南市福顺商贸有限公司了，还从银行承兑汇票贴现款中拿出50万元左右给了姚某，上述共计500万元作为还姚某的“过桥”钱。两次贷款，提供给徽商银行的其公司与淮南市富顺商贸有限公司签订的购买钢材的合同都是姚某弄的，实际上两公司并没有真实的交易。（5）陆某的证言证实：其是淮南福顺商贸有限公司的法定代表人，公司主要经营烟酒和日用百货，刚成立时经营范围含钢材销售，后来变更经营范围时将钢材销售取消了。公司是由其和郭华各出资50%于2011年成立的，从公司成立到2014年，都是由郭华的儿子孙某2负责管理。2014年，孙某2把公司借给别人去贷款，贷款还不上了，这件事发生后，其就把公司全部变更到其名下了。其是通过孙某2认识的姚某，姚某是徽商银行的员工。其没听说过腾峰公司，但其见过李某8两次，有一次是姚某带李某8到其公司时见到的。（6）孙某2的证言证实：2011年的时候，其母亲郭华和陆某各出资50%成立淮南市福顺商贸有限公司，陆某是法定代表人，其母亲不参与公司管理，平时由其和陆某负责管理。2013年的时候，其朋友姚某打电话称他手里有一批货款批下来了，想用其公司的印章补一份贸易合同，其就让他直接去公司前台去盖章。2014年时，姚某还用其公司印章弄了一份贸易合同。这两份合同其都没见过，其公司和腾峰公司没有真实的交易，腾峰公司所贷款项转到其公司账户后，都被姚某转走了。其中，2014年1月29日从其公司账户转给其的4005320元，以及2014年2月4日姚某转给其的26万元，是姚某还其的借款。（7）李某3的证言证实：其是李军荣的弟弟。2015年11月12日，李军荣转2000万元到其妹婿王某2的银行卡内，并称该2000万元是其贷的款。2016年3月15日，其打电话联系不上李军荣，就问尹良军，尹良军称联系后给其回话。过了一会，其看尹良军没回电话，就到绿苑山庄看李军荣是不是在李某2那里。其到李某2住处时，见尹良军也在，三人就推测李军荣联系不上，可能是贷款出了问题。2016年3月17日，警察搜查了李军荣的家，其才知道李军荣犯法了。（8）李某2的证言证实：其是李军荣的父亲。2015年3月份的一天晚上9点多钟，尹良军打电话说，李军荣出事了，她在淮南市大通区居仁村加油站，让其去看看。其到地点后，先见到尹良军，不一会，李军荣也从加油站那边走过来。其问李军荣出了什么事，她不让问，就说要到外地找个朋友，然后交待了一些家里的事，就让其回家了，李军荣和尹良军两人朝东走了。当晚十一、二点左右，尹良军和李某3也到了其住处，三人分析可能与贷款有关。2016年3月17日，公安局的人带着搜查证找到其，让其把李军荣位于绿苑山庄的家打开，警察搜查后，告诉其李军荣造假贷款，搞了几个亿，犯法了。过了一两天，其把警察搜查李军荣家的事告诉了尹良军和李某3。（9）刘某2的证言。证实：其是李军荣的母亲。2016年3月15日晚，李军荣的小孩讲打电话找不到他妈了。当天晚上，李某2从外面回到家，对其讲他去见李军荣了，还讲李军荣犯罪了，走了。后来，尹良军和李某3也到其家，他们三人聊什么其也不知道，就在那儿哭。过了几天，几个警察到其家，说要去李军荣家，李某2陪他们去的。又过了几天，其见到尹良军，把警察来搜查的事告诉了他。3、被告人供述（1）李军荣的供述证实：2015年12月25日（实际为12月24日）和2016年3月16日，其通过昌衍公司分两次转给丁某1305万元和430万元，用于偿还欠淮南市田家庵区财政担保公司和淮南市财政担保公司的钱。2016年3月15日其出逃后，想到还有一笔500万元用尹良军丽景宾馆的房子作抵押的徽商银行的贷款没还，就想着先把这笔贷款还上，次日，其通过昌衍公司转给徽商银行龙湖支行537.491万元，用于偿还这笔贷款，钱还完后，其打电话告诉了尹良军。（2）尹良军的供述证实：其和李军荣是男女朋友关系。2014年初，李军荣用其所有的丽景宾馆作抵押在徽商银行贷了500万元，申请贷款时，其也去签的字，贷款快到期时，其问李军荣何时能还上贷款，李军荣讲钱借给李某8了，后来李某8还不上钱，其为追讨欠款还把李某8非法拘禁了，被淮南市田家庵区人民法院判处拘役三个月。其曾向潘某借了300多万元给李军荣用，其还知道李军荣欠朱萍、朱某1和一个担保公司的钱，为了处理李军荣的债务，其多次找李军荣要钱，2015年下半年，李军荣对其讲，她找钱还债，让其找个律师事务所负责处理债务问题，其就找到丁某1。李军荣给丁某1转了735万元，其和丁某1用其中的钱还潘某330万元，还朱某1不超过300万元（实际为180万元），支付丁某158万元律师费，其中48万元是其和李军荣均是被告的案件费用，另10万元是预支的其起诉王海群案件的费用。另外，其还从丁某1处拿了100万元现金，其中50万元借给了程某2，20万元自用，其余30万元还给陈桂云了。2015年，李军荣因自己被起诉，身份证不能用，借用郑某1的身份证开立的银行账户，后来郑某1对其讲账户上有很多钱。2016年3月15日上午，李军荣和郑某1都打电话让其帮李军荣取钱，其和郑某1在多家银行共取了1000万元左右，中午的时候，其在淮南市田家庵区绿荫里小区旁把钱全部给了李军荣。当晚，李军荣打电话称欠人家钱，要到外地躲一段时间，其打电话让张某1去送她。过了一会，其记不清是李军荣还是张某1打电话约其到高速公路淮南路口见面，其到地点后，李军荣对其讲有人找她追债，她要到四川去。李军荣走后，其给李军荣的弟弟李某3、父亲李某2打电话，告诉他们李军荣出事了。然后其又去了绿苑山庄李某2的住处，很快李某3也到了，三人分析李军荣因什么出事，猜测半天也没有头绪。3月16日白天，其和张某1、郑某1通了几个电话，张某1讲郑某1老是打他电话，其就打电话告诉郑某1不要打张某1电话了，张某1在帮其办事。过了两三天，李某2将其喊过去，称李军荣因为伪造金融票据出事，公安局到家搜查了。三、窝藏的事实2016年3月15日晚，李军荣案发后计划潜逃外地，被告人尹良军明知李军荣系犯罪的人，仍安排张某1开车送李军荣逃离淮南。2016年3月16日，尹良军按照李军荣的安排，通过郑某1取得被李军荣转移的赃款80万元并于2016年4月2日夜间，应李军荣的要求，到合徐高速公路官塘服务区与李军荣会面并将上述80万元现金带给李军荣，供其逃跑期间使用。尹良军案发后被公安机关抓获。上述事实有经庭审举证、质证并予以确认的下列证据予以证实：1、郑某1徽商银行卡交易明细证实：2016年3月16日，郑某1分两笔取款80万元。2、证人张某1的证言证实：2016年过年期间，其和朋友准备开网咖，看中了尹良军丽景宾馆的门面，在洽谈租房一事时，与尹良军相识，并成为了朋友。2016年3月15日晚，其正在家中睡觉，尹良军打电话让其开车帮忙送个人，并让其先到丽景宾馆接他。其开着自己的白色本田雅阁轿车接上尹良军，尹良军带路到了一个其不熟悉的小区，尹良军打了一个电话，没多久过来一个女的，这女的上车后就让其往山南高速入口方向开。到山南后，尹良军让其下车，他和这个女的在车上说了大约半个小时的话，说完话，尹良军下车丢给其5000元现金说是路上加油用，还叮嘱其不要和任何人联系，然后，尹良军就走了，其开车带这个女的上高速往合肥方向开了，途中，和一个开奔驰车的胖胖的男子汇合，李军荣上了奔驰车，上车前，李军荣让其开车在后面跟着，要是遇到收费站、查车的让其车先过，并开双闪提醒她。2018年3月18日早晨，到达四川达州，吃过早饭，这个女的就让其回来了。当天晚上11点多，其回到淮南，告诉了郑某1尹良军安排其送人的事。3、证人郑某1的证言证实：2015年春节后，其因开设赌场，在淮南市看守所服刑时认识了尹良军（犯非法拘禁罪），出来后通过尹良军又认识了李军荣。根据李军荣的要求，其用自己的身份证办了三张银行卡供李军荣使用，一张是工商银行凤台支行的，一张是徽商银行，一张是建行八公山支行的，这三张银行卡都由李军荣控制。另外，李军荣还用其身份证在合肥注册成立了安徽昌衍投资咨询有限公司，公司账户由李军荣控制。期间，其给李军荣办的银行卡中多次有大额资金进出，其也多次陪李军荣或单独给李军荣取钱。2016年3月16日，尹良军打电话，称李军荣让其取钱交给他，然后，尹良军陪其到徽商银行龙湖路支行，其分两笔共取出80万元，交给了尹良军。当天上午，其打张某1电话，张某1称他在合肥有事，当天下午，其再打张某1电话，张某1就不接了，再继续打就关机了。过了没多久，尹良军打电话让其别再打张某1电话了，并称他安排张某1在外面办事。2016年3月18日晚上11点左右，张某1打电话说他回到淮南了，当晚在一起吃饭时，张某1对其讲，尹良军安排他送李军荣和一个男的到四川，还说他感觉李军荣出事了。4、证人谢某2的证言证实：其是张某1的母亲。2016年3、4月份，有一段时间张某1不在家，后来，有一个男性给其打电话称张某1在外边没事，让其放心，大概就是这个意思。5、证人李某2的证言证实：其是李军荣的父亲。2015年3月份的一天晚上9点多钟，尹良军打电话说李军荣出事了，她在淮南市大通区居仁村加油站，让其去看看。其打的到地点后，先见到尹良军，不一会，李军荣也从加油站那边走过来。其问李军荣出了什么事，她不让问，就说要到外地找个朋友，然后交待了一些家里的事，就让其回家了，李军荣和尹良军两人朝东走了。2016年3月底4月初的一天，尹良军打电话称李军荣要回淮南，其讲让她回来自首，尹良军称李军荣不听他的，让其去跟她讲。当天晚上，尹良军开车接其到了官塘服务区，其看见李军荣和一个穿白色上衣的胖子在一起。李军荣上了车后，其劝李军荣投案自首，李军荣称肯定要投案，但要等等，还称她就在附近，走不远。然后，她下车，和尹良军和那个胖子三人一块走了。6、证人刘某2的证言证实：其是李军荣的母亲。2016年3月15日晚，李某2从外面回到家，对其讲他去见李军荣了，李军荣犯罪了，走了。2016年4月2日，尹良军到其家，说李军荣回来了，然后李某2就跟尹良军去见李军荣了。当天晚上，李某2回来，具体几点其也没看。第二天，李某2丢在家里一串钥匙，对其讲是尹良军的车钥匙，尹良军跟李军荣一起走了。当天上午，尹良军到其家拿车钥匙，其问他李军荣在哪里，尹良军说她在合肥。7、被告人丁波的供述证实：2016年4月2日，其和李军荣到合徐高速官塘服务区，李军荣去见了一个人。8、被告人李军荣的供述证实：2016年3月15日，其决定出逃后，打电话给张某1，让他送其到四川，其不知道别人有没有打电话让张某1送其。临走前，其让郑某1取了80万元，交给尹良军，2016年4月2日，其和尹良军在合徐高速公路官塘服务区见面时，其让尹良军把这80万元带给其作为路费。9、被告人尹良军的供述证实：2016年3月15日晚上，其正在丽景宾馆打麻将，李军荣打电话说，她少人家钱，要到外地躲一段时间，然后其打电话给张某1让他帮其送个人（实际是指送李军荣）。其给张某1打过电话过了一会，其记不清是李军荣还是张某1打电话约其到高速公路路口见面。其到地点后，看见张某1开了一辆白色轿车，李军荣在后排坐着。其上车问李军荣怎么回事，李军荣对其讲有人找她追债。其讲你不是有钱吗，她让其不要问这么多，并讲她要到四川去。其心里就怀疑，知道她出事了，但具体出什么事其也不清楚。两人在车上又聊了一会，李军荣让其帮她照顾孩子，还让其把手机关机一段时间，又让其跟她弟李某3讲一声她出事了，然后，张某1开车就带她走了。2016年3月中旬，李军荣离开淮南之前，陈桂云老是找其要账，其就跟李军荣讲，把陈桂云的钱还掉吧。李军荣就讲她让郑某1取钱交给其还给陈桂云。李军荣离开淮南的第二天，郑某1取了80万元，交给其保管。2016年3月31日或4月1日，李军荣打其电话，称要回来看她爸和小孩，后来又改变主意，让其4月2日晚带她爸到官塘服务区见面，还讲上次让郑某1取的还陈桂云的80万元如果没还，就带给她。当晚，其把郑某1给其的80万元用布包装好放在车上，到绿苑山庄接上李某2就去了官塘服务区。到地点后，李军荣上到其车上就哭，李某2问她到底犯了什么事，她也不讲，劝她投案，她也不愿意，只是让其和李某2保重身体、带好孩子。又叙了一会，其把装有80万元的布包递给她，她就下车走了。10、辨认笔录证实：李军荣从12张不同男性正面免冠照片中辨认出3号照片上的男子就是开车送其逃跑的张某1；丁波辨认出张某1是其和李军荣逃跑时给李军荣开车的人；张某1分别从12张不同男性和女性正面免冠照片中辨认出李军荣是其开车送的人，丁波是中途与李军荣会合并一块到四川的胖男子。针对被告人、辩护人的辩解理由、辩护意见，本院综合评述如下：关于李军荣辩护人提出的李军荣的行为系单位行为，不是个人行为，本案应为单位犯罪的辩护意见，经查，李军荣等人在实施诈骗犯罪过程中，尽管其行为表面看是以单位名义作出，但实际上其实施的行为并没有经任何单位研究决定，其行为所体现的均为李军荣等人的个人意志，并非单位意志，故该辩护意见缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的上海兴瀚公司和杭州中信银行均认可八公山建行开设的上海兴瀚公司的账户，故李军荣等人是得到上海兴瀚公司授权的，本案罪名应认定为职务侵占或挪用单位资金的辩护意见，经查，李军荣等人伪造上海兴瀚公司的印章的行为，并未得到上海兴瀚公司的授权或追认，该辩护意见没有证据支持，与查明事实不符，本院依法不予采纳。关于辩护人提出的第二起诈骗5亿元应为犯罪未遂的辩护意见，经查，涉案5亿元已从被害单位账户转入李军荣等人控制的账户，被害单位已失去对该款的实际控制，其行为符合诈骗犯罪的既遂标准，故该辩护意见缺乏法理依据，不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的李军荣能如实供述犯罪事实、认罪态度好的辩护意见，经查，李军荣归案后能如实供述主要犯罪事实，当庭表示认罪、悔罪，该辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。关于米军及其辩护人提出的米军没有安排人私刻公章和私章的辩解辩护意见，经查，同案被告人李军荣、丁波均供称是米军安排人刻制的相关涉案单位的公章和法人名章，同案犯穆红升供述称其开车陪同米军到淮南建行后，米军递给其两枚印章，让其送到建行二楼交给李军荣或丁波，证据之间能够相互印证，足以认定米军伪造了涉案印章，故该辩解辩护意见缺乏事实依据，本院不予采纳。关于米军辩称的凤台菁华公司与上海兴瀚公司、李军荣之间系借款关系，经查，米军在知道上海兴瀚公司之前，已和李军荣在一块从事融资活动半年多的时间，李军荣从来没有讲过自己是上海兴瀚公司的人，事实上，李军荣也是在2015年10份通过杭州中信银行确定通道公司时，才知道上海兴瀚公司的，而且在前期融资过程中，米军让单位员工配合李军荣融资时，也是对单位员工称李军荣是银行的人；另外，李军荣供述，借款合同制作好后，米军在合同上签的“刘某7”的名字，由米军单位的员工杨某3在合同上加盖的上海兴瀚公司的公章，因此，米军应当知道李军荣不是上海兴瀚公司的人，亦无权代表上海兴瀚公司签订借款合同，而且，刘某7的证言证实，凤台菁华公司有关借款的会议纪要系伪造；故该辩解意见没有事实依据，本院不予采纳。关于辩护人提出米军主观上没有诈骗故意，其和李军荣等人不构成共同犯罪的辩护意见，经查，米军与李军荣等人互相勾结虚构事实、隐瞒真相，通过私刻假章、制作假资料的方式诈骗他人钱财，为掩盖犯罪事实，又炮制虚假的借款合同以逃避打击，其诈骗主观故意非常明显，故该辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。关于丁波的辩护人提出丁波在共同犯罪中作用小于其他主犯的辩护意见，经查，在共同犯罪过程中，丁波参与谋划并积极实施犯罪，其作用与李军荣、米军、鲁国元等主犯作用相当，故该辩护意见依据不足，本院不予采纳。关于辩护人提出的诈骗第二起5亿元是为了偿还第一起3亿元、丁波主观恶性较小的辩护意见，经查，诈骗5亿元的目的是为了偿还第一起的3亿元的辩解仅有被告人丁波的供述，没有其他证据相印证，故该点辩护意见缺乏事实依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的，第二起5亿元资金一直在银行的控制范围内、不应认定为犯罪数额的辩护意见，经查，涉案5亿元已由被害单位账户转入李军荣等人控制的账户，被害单位已失去对该款的实际控制，丁波等人没有及时将该款转移，仅说明没有造成实际危害后果，并不影响该起犯罪已既遂，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的丁波具有自首情节的辩护意见，经查，丁波虽然在逃跑途中于2016年3月30日有给公安机关写信表达自首意愿的行为，但其实际上并没有去主动投案，也是不在投案途中被抓获，而且在2016年4月2日尹良军跟随其和李军荣到合肥时，其还流露出害怕尹良军把公安人员招来的意思，其行为不符合自首的法定条件，故该辩护意见于法无据，本院不予采纳。关于辩护人提出的丁波认罪悔罪态度较好的辩护意见，经查，丁波归案后能如实供述犯罪事实，当庭表示认罪、悔罪，该辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。关于鲁国元提出的李军荣、丁波等人实施诈骗的方法不是鲁国元传授的辩解理由及其辩护人提出的鲁国元在诈骗中信银行3亿元的过程中，仅起辅助作用，不是组织策划者的辩护意见，经查，李军荣、丁波均供述利用“银行间同业业务”实施诈骗的方法是鲁国元传授的；根据李军荣的供述及鲁国元的供述，外地银行的工作人员及联系方式也是鲁国元提供给李军荣的，而且，李军荣、丁波供述的鲁国元传授犯罪方法的时间、地点以及任宏瑾到淮南的经过等相关内容，与在案相关证据能够相互印证，鲁国元在共同犯罪中行为积极、主动，地位作用与同案人相当。故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于鲁国元的辩护人提出的鲁国元在第一起犯罪中未实际分赃，应为犯罪未遂和犯罪中止的辩护意见，经查，鲁国元等人已经着手实施犯罪，而且3亿元资金也已被李军荣、丁波、米军三人转走私分，鲁国元虽然实际上尚未分到钱，但是由于受李军荣、丁波欺骗所致，并不是其主观上主动放弃犯罪，故该辩护意见缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。关于辩护人提出的鲁国元能如实供述自己的犯罪事实、检举他人犯罪线索，具有认罪、悔罪的辩护意见，经查，鲁国元检举他人犯罪的线索尚未查实，且鲁国元的供述避重就轻，在大量证据指证下，仍拒不供述传授犯罪方法的事实，故该辩护意见与查明事实不符，不能成立，本院不予采纳；关于辩护人提出的鲁国元未参与分赃的辩护意见，与查明事实相符，本院予以采信。关于李婷及其辩护人提出的李婷主观上没有犯罪的故意、其行为不构成诈骗罪的辩护意见，经查，李婷对于冒充上海兴瀚公司工作人员到八公山建行开户、转账，特意穿着银行工作服到淮南建行盖章的事实没有异议，并且，此前李婷曾参与李军荣等人到合肥华夏银行办理类似业务，因被银行发现破绽而未果，李婷作为一个有银行工作经验的成年人，其应当知道李军荣等人行为的性质，结合李军荣供述所称的李婷对于诈骗的事实从头到尾都是知情的，故李婷及其辩护人认为李婷主观上没有犯罪故意的辩解辩护意见缺乏证据支持，本院不予采纳。关于穆红升辩称的其是按老板米军的安排去盖章的，其不了解盖章的前因后果，起诉书指控其冒充银行工作人员缺乏证据支持，其与李军荣等人没有共同诈骗的故意，与李军荣等人不成立共犯，其行为不构成犯罪的辩解理由，经查，穆红升按米军的安排冒充银行工作人员盖章的事实，有其本人的供述和李军荣、丁波供述证实，证据之间能够相互印证，足以认定；穆红升明知李军荣等人冒充银行工作人员与他人签订合同，应当知道李军荣等人的行为不是合法正当的行为，但其仍按米军的安排参与其中，冒充银行工作人员在合同上假冒银行名义盖章，其帮助李军荣等人实施违法犯罪行为的主观故意显而易见，故辩解理由不能成立，本院不予采纳。关于陈忠琴及其辩护人提出的在第一起犯罪中，陈忠琴仅帮李军荣在电脑上排了版、没有帮李军荣打印银行回单，排版行为不构成犯罪，公诉机关指控陈忠琴在第一起犯罪中伪造回单证据不足的辩解理由和辩护意见，经查，李军荣、丁波均供述是米军安排陈忠琴帮忙打印的银行回单，且有米军、陈忠琴的供述能够相互印证，足以认定。故该辩解、辩护意见不予采纳。关于陈忠琴的辩护人提出的陈忠琴在第二起诈骗犯罪中系从犯、初犯、能如实供述犯罪事实、认罪态度好、未获取利益的辩护意见，经查，在第二起诈骗犯罪中，陈忠琴没有参与犯罪谋划，仅根据米军的安排在协议上加盖淮南工行的印章，事后打印银行回单，与李军荣、丁波、米军相比，其地位是辅助性的，所起的作用是次要的，陈忠琴没有参与分赃，无违法犯罪前科，到案后，能如实供述犯罪事实，该辩护意见与查明事实相符，本院予以采纳。关于辩护人提出的第二起诈骗5亿元应为犯罪未遂的辩护意见，经查，涉案5亿元已从被害单位账户转入李军荣等人控制的账户，被害单位已失去对该款的实际控制，被告人行为符合诈骗犯罪的既遂标准，故该辩护意见缺乏法理依据，不能成立，本院不予采纳。关于尹良军及其辩护人提出的2016年4月2日晚，尹良军没有给李军荣送80万元的辩解理由及辩护意见，经查，尹良军在侦查阶段曾多次供述给李军荣送80万元的经过，且其供述能得到李军荣供述的印证，并且其供述的80万元的来源亦能得到证人郑某1证言的印证，其和李军荣对该事实当庭翻供没有给出合理理由，亦未能提供足以摧翻其有罪供述的证据，故该辩解理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于尹良军辩护人提出的2016年3月15日晚尹良军安排张某1送李军荣离开淮南时，并不知道李军荣是犯罪的人的辩护意见，经查，首先，2016年3月15日，尹良军曾两次与李军荣见面，当天中午，尹良军在绿荫里小区附近给李军荣送了1000万元左右，其作为李军荣的男朋友，在外面给李军荣送如此巨额的款项而不问原由，不符合常理；其次，当晚，尹良军打电话通知李军荣的父亲李某2去见李军荣，李某2见李军荣时，尹良军在场，而李某2回去后告诉李军荣的母亲，李军荣犯罪了，说明尹良军和李某2当时已经知道李军荣可能涉嫌犯罪，不然李某2也不会贸然讲李军荣犯罪了。故该辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。关于辩护人提出的尹良军不了解昌衍公司的情况、不知道李军荣和昌衍公司是什么关系、不知道李军荣通过昌衍公司偿还用其房产抵押的贷款537.491万元是赃款的辩解意见，经查，如上述分析，尹良军在2016年3月15日晚就已经知道李军荣可能涉嫌犯罪，而且从徽商银行提供的昌衍公司出具的有尹良军签字的情况说明以及姚某的证言、李军荣的供述看，尹良军不仅了解昌衍公司的情况，而且其也知道李军荣和昌衍公司之间是什么关系，故该辩护意见缺乏证据支持，本院不予采纳。关于辩护人提出的尹良军不知道其从丁某1处拿走的100万元是李军荣的违法所得，经查，从尹良军的供述看，其明知丁某1账户中的735万元是李军荣转过去的钱，而且其从2016年3月15日就已经知道李军荣可能涉嫌犯罪，但其仍于2016年3月28日从丁某1处拿走100万元供自己使用，其行为完全符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件，该辩护意见缺乏事实和法律依据，本院不予采纳。本院认为：被告人李军荣、米军、丁波、鲁国元、李婷、穆红升、陈忠琴以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取上海兴瀚公司人民币3亿元；被告人李军荣、米军、丁波、陈忠琴、芦忠国以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取中银公司人民币5亿元；其行为均已构成诈骗罪，且犯罪数额特别巨大，依法应予惩处。被告人尹良军明知李军荣是犯罪的人，为其提供80万元资金，帮助其逃匿，其行为已构成窝藏罪；尹良军明知李军荣控制、使用的资金系犯罪所得而转移、使用637.491万元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院依法予以确认。在诈骗共同犯罪中，李军荣、米军、丁波、鲁国元起主要作用，系主犯，应当按照所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；李婷、穆红升、陈忠琴、芦忠国起次要作用，系从犯，依法予以减轻处罚。李军荣虽能如实供述犯罪事实，但其诈骗数额达8亿元，且所获赃款大部分未能追缴，对其不予从轻处罚；米军虽系主动投案，但其到案后不如实供述犯罪事实，其行为不构成自首；丁波、穆红升、陈忠琴、芦忠国到案后能如实供述犯罪事实，依法从轻处罚；鲁国元、李婷、穆红升、陈忠琴、芦忠国没有参与分赃，酌情从轻处罚。李婷在缓刑考验期内发现判决宣告前还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑，依法数罪并罚。综上，根据各被告人犯罪的事实、情节、性质、对社会造成的危害程度以及认罪态度，对李军荣、米军、丁波、鲁国元、李婷、穆红升、陈忠琴、芦忠国，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十七条第一款、第七十条、第六十九条第一、三款之规定，对尹良军，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第三百一十条第一款、第六十九第一、三款之规定，判决如下：一、被告人李军荣犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币八百万元。二、被告人米军犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币四百万元。三、被告人丁波犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四百万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月3日起至2030年4月2日止）四、被告人鲁国元犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币一百万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2016年5月20日起至2028年11月16日止）五、撤销安徽省淮南市田家庵区人民法院(2016)皖0403刑初204号刑事判决主文中被告人李婷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金二万元（已缴纳）的缓刑部分；被告人李婷犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元；与信用卡诈骗罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币四十二万元（已缴纳二万元）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2024年10月11日止）六、被告人穆红升犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日起至2022年4月12日止）七、被告人陈忠琴犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月21日起至2020年3月20日止）八、被告人芦忠国犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月21日起至2019年9月20日止）九、被告人尹良军犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；犯窝藏罪，判处有期徒刑四年；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月31日起至2022年5月30日止）十、已追缴到案的赃款63466240.26元，依法返还给被害单位中信银行杭州分行；扣押的起亚牌、福特牌SUV、林肯牌SUV轿车各一台，金条一块（重500克），扣押的李军荣、丁波、鲁国元、尹良军、郑标、张伟手机、手表、黄金饰品、玉石饰品、银行卡等物品，由扣押机关依法处置；对未追缴到案的赃款继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 赵 可审判员 王 艳审判员 葛新亮二〇一九年五月二十七日书记员 顾秀秀附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三百一十二条明知是犯罪所得的赃物而予以窝藏、转移、收购或者代为销售的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三百一十条明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。第五十七条第一款对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。