河南省太康县人民法院刑 事 判 决 书（2019)豫1627刑初144号公诉机关太康县人民检察院。被告人丁彪，曾用名唐杰，男，1993年10月13日出生，汉族，初中文化，户籍所在地陕西省兴平市。曾因犯抢劫罪于2010年9月27日被陕西省咸阳市中级人民法院判处有期徒刑六年。本次因涉嫌诈骗于2018年6月28日在广西南宁市被抓获，2018年7月6日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪于2018年7月28日经太康县人民检察院批准，同日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人刘传章，太康县法律援助中心指派律师。被告人王若飞，男，1981年6月6日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河南省新野县。因涉嫌诈骗于2018年6月17日被传唤到案，2018年6月21日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪于2018年7月28日经太康县人民检察院批准，同日由太康县公安局执行逮捕。辩护人江涛，河南阳夏律师事务所律师。被告人牙彦弟，曾用名牙弟，男，1992年4月8日出生，壮族，初中文化，户籍所在地广西东兰县。因涉嫌诈骗于2018年6月21日在广东省东莞市被抓获，2018年6月26日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪于2018年7月28日经太康县人民检察院批准，同日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人李潇，太康县法律援助中心指派律师。被告人唐礼，曾用名唐男，男，1993年8月29日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省宁远县。因涉嫌诈骗于2018年6月21日在广东省东莞市被抓获，2018年6月27日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2018年8月3日经太康县人民检察院批准，同年8月4日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人李广俊、朱凯歌（实习），太康县法律援助中心指派律师。被告人唐州，男，1989年9月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地湖南省宁远县。因涉嫌诈骗于2018年6月25日在贵州省贵阳市被抓获，2018年6月30日被太康县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗犯罪于2018年8月3日经太康县人民检察院批准，同年8月4日由太康县公安局执行逮捕。指定辩护人李素梅，太康县法律援助中心指派律师。太康县人民检察院以太检未刑诉〔2019〕9号起诉书指控被告人丁彪、王若飞、牙彦弟、唐礼、唐州犯诈骗罪，于2019年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员胡红涛出庭支持公诉，被告人丁彪及其辩护人刘传章，被告人王若飞及其辩护人江涛，被告人牙彦弟及其辩护人李潇，被告人唐礼及其辩护人李广俊、朱凯歌，被告人唐州及其辩护人李素梅到庭参加诉讼。现已审理终结。太康县人民检察院指控：（1）2018年5月份，被告人唐礼明知其办理的银行卡会被用于电信网络诈骗，仍办理多张银行卡卖给冯新、周副向（二人另案处理）。2018年5月27日，被告人唐礼办理的平安银行卡62×××33被用于骗取杨某8000元，办理的中信银行卡62×××64被用于骗取杨某2000元。2018年5月28日，被告人唐礼办理的光大银行卡62×××81被用于诈骗刘某5000元。（2）2018年5月份，被告人唐州明知办理的银行卡会被用于电信网络诈骗，仍办理多张银行卡卖给冯新。2018年5月28日，唐州办理的平安银行卡62×××10被用于骗取李某3600元。2018年5月29日，被告人唐州办理的中信银行卡62×××07被用于骗取张某10000元。2018年5月28日，被告人唐州办理的华夏银行卡62×××76被用于骗取陈某1000元。（3）2018年4月份，被告人王若飞、牙彦弟明知其办理的银行卡会被用于电信网络诈骗，仍办理多张银行卡卖给被告人丁彪，丁彪自己办理及收购多张银行卡卖给苏明治、苏明灶（二人另案处理）。2018年6月18日，被告人王若飞办理的东莞银行卡62×××90被用于骗取彭某31000元。2018年5月3日，被告人牙彦弟办理的招商银行卡62×××37被用于骗取贺某2000元。2018年5月4日，被告人牙彦弟办理的招商银行卡62×××37被用于骗取梁某2000元。2018年5月17日，被告人牙彦弟办理的招商银行卡62×××37被用于骗取尤某18000元。2018年6月8日到13日，受害人谢某被以做理财投资名义骗取38700元，转入谷洁（另案处理）62×××99的工商银行卡内，谷洁银行卡内219800元转入丁彪62×××38建设银行卡内。针对上述指控的事实，公诉机关提交了如下证据：（1）户籍证明、无前科证明、银行交易明细等书证；（2）被害人杨某、刘某、李某等人的陈述；（3）被告人丁彪、唐礼、唐州的供述和辩解。根据以上事实和证据，太康县人民检察院认为被告人丁彪、王若飞诈骗他人财物，数额巨大；被告人牙彦弟、唐礼、唐州诈骗他人财物，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，系共同犯罪之从犯，应当以诈骗罪追究刑事责任，提请依法判处。被告人丁彪当庭表示对起诉书指控的犯罪事实无异议，但对指控的罪名有异议，辩称自己不知道所办理的银行卡会用于诈骗，自己也没有实施诈骗，对于造成的事实很后悔，当庭自愿认罪。其辩护人提出，被告人丁彪在本案中系从犯，且自愿认罪，应当对其从轻或减轻处罚。被告人王若飞当庭表示对起诉书指控的犯罪事实无异议，辩称自己没有诈骗，当庭自愿认罪，希望对其宽大处理。其辩护人提出，被告人王若飞在主观上没有将被害人的钱财据为己有的故意，也没有产生帮助他人诈骗的故意，客观上没有实施诈骗行为，不构成诈骗罪，也不构成诈骗罪的从犯。建议对被告人王若飞判处缓刑。被告人牙彦弟当庭对起诉书指控的犯罪事实无异议，但对指控的罪名有异议，辩称自己不知道出售的银行卡是用于诈骗，但知道自己的行为肯定违法，当庭自愿认罪，愿意接受法律惩罚，希望对其宽大处理。其辩护人提出，被告人牙彦弟只是将自己的银行卡卖给他人，没有直接参与诈骗的犯罪，也没有从他人犯罪的赃款中分得任何钱财；当庭自愿认罪，认罪态度较好，有悔罪表现；系初犯、偶犯。建议对牙彦弟减轻处罚，并适用缓刑。被告人唐礼当庭对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议，辩称自己没想到是诈骗，结果诈骗了别人的钱财，自己很后悔，当庭自愿认罪，希望给其一个改过自新的机会。其辩护人提出，被告人唐礼归案后能如实供述自己的犯罪行为，当庭自愿认罪，有悔罪表现；在共同犯罪中起次要作用，依法可认定为从犯；犯罪数额较小。建议对被告人唐礼从轻处罚。被告人唐州当庭对起诉书指控的犯罪事实无异议，但对指控的罪名有异议，辩称自己只是卖的自己的银行卡，不知道是用于诈骗，表示很后悔。当庭自愿认罪，请求给其一个改过自新的机会。其辩护人提出，被告人唐州系从犯；归案后能如实供述自己的罪行并积极认罪，属坦白；系初犯。建议对被告人唐州从轻处罚。经审理查明：2018年四五月份，被告人丁彪明知他人收购银行卡可能用于电信网络诈骗犯罪活动，而将以自己身份证办理的五张银行卡和自己收购王若飞、牙彦弟等人的银行卡贩卖给苏明灶，从中非法获利，所卖银行卡被苏明治、苏明灶转卖给他人后用于电信网络诈骗。被告人王若飞、牙彦弟、唐礼、唐州明知他人收购银行卡可能用于电信网络诈骗犯罪活动，而将以自己身份证办理的银行卡出售给他人，从中非法获利。其中王若飞、牙彦弟将以自己身份信息办理的银行卡出售给丁彪；唐礼将以自己身份信息办理的银行卡部分出售给冯新，部分出售给周副向；唐州将以自己身份信息办理的银行卡出售给冯新，所卖银行卡经买卡人转卖后被他人用于电信网络诈骗。具体涉案情况如下：被告人丁彪办理的尾号9438建行卡卖给苏明灶后，于2018年6月13日被用于转移广州市增城区石滩镇碧桂园豪园林湖苑居民谢某汇到诈骗分子提供的户名谷洁、尾号5299建行账户的部分被骗款项，涉案金额219800元。被告人王若飞办理的尾号2190东莞银行卡经丁彪转卖给苏明灶后，于2018年6月18日被用于接收柳州市城中区雅儒路临江巷居民彭某被骗的款项，涉案金额31000元。被告人牙彦弟办理的尾号7937招商银行卡经丁彪转卖给苏明治后，于2018年5月3日被用于接收深圳市罗湖区物业小区居民贺某的被骗款，涉案金额2000元；2018年5月4日，被用于接收玉林市玉州区沂山路居民梁某被骗的款项，涉案金额2000元；2018年5月17日，被用于接收兰州市城关区五泉西路居民尤某被骗款项，涉案金额18000元。被告人唐礼办理的尾号1164的中信银行卡、尾号4833平安银行卡卖给他人后，于2018年5月27日、28日被用于接收上海市嘉定外冈镇居民杨某被骗的款项，涉案金额分别为2000元、8000元；唐礼办理的尾号9481光大银行卡经丁彪转卖给苏明灶后，于2018年5月28日被用于接收重庆市长寿区云台镇居民刘某被骗的款项，涉案金额5000元。被告人唐州办理的尾号4510平安银行卡、尾号0176华夏银行卡卖给他人后，于2018年5月28日被分别用于接收广州市海珠区居民李某、杭州市临安区河桥镇河桥村居民陈某被骗的款项，涉案金额分别为3600元、1000元。唐州办理的尾号0307中信银行卡卖给他人后，于2018年5月29日被用于接收城固县元观镇嵩山寺村居民张某被骗的款项，涉案金额10000元。上述事实，有下列证据予以证明：1.被告人户籍证明,证明被告人丁彪出生于1993年10月13日；被告人牙彦弟出生于1992年4月8日；被告人王若飞出生于1981年6月6日；被告人唐礼，曾用名唐男，出生于1993年8月29日；被告人唐州出生于1989年9月12日。证实本案被告人均具有完全刑事责任能力。2.无违法犯罪记录证明、情况说明，证明被告人王若飞、牙彦弟、唐州无违法犯罪记录信息。3.湖南省宁远县人民法院（2010）宁法刑初字第178号刑事判决书,证明被告人唐礼因犯抢劫罪于2010年12月5日被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五千元；犯罪时系未成年人。4.陕西省咸阳市中级人民法院（2010）咸刑初字第00049号刑事附带民事判决书、陕西省未成年犯管教所（2014）陕未管释证字第316号假释证明书，证明被告人丁彪因犯抢劫罪于2010年9月27日被判处有期徒刑六年，并处罚金人民币2000元；犯罪时系未成年人；2014年6月6日被假释。5.查获经过、抓获经过、寄押证明、收押证明、出所证明、情况说明，证明被告人丁彪于2018年6月28日被北海铁路公安处刑警三大队民警抓获，同日寄押于钦州市看守所，同年6月29日被河南省太康县公安局民警提押出所，押赴东莞市抓捕苏明治等人，并于同年7月1日临时羁押至东莞市第二看守所，后于2018年7月2日出所，转太康县看守所羁押；被告人牙彦弟于2018年6月21日被东莞市公安局长安分局霄边派出所民警抓获，临时寄押于东莞市第二看守所，后于2018年6月26日出所，转太康县看守所羁押；被告人唐礼于2018年6月21日被东莞市公安局长安分局长安派出所民警抓获，同年6月22日临时寄押于东莞市第二看守所，后于2018年6月26日出所，转太康县看守所羁押；被告人唐州于2018年6月25日被贵阳市公安局观山湖分局金岭派出所民警抓获。6.翟兵翠的供述，证明其和自己的男朋友王若飞在东莞市长安镇开了一个天福便利店。大概一个多月前，其和王若飞、翟红林应一个叫唐杰的人的要求分别以自己的身份证办理了银行卡卖给了唐杰，当时她把办理的两张银行卡和唐杰给的手机卡都给了唐杰，唐杰没有给她钱，只请她和王若飞、翟红林吃饭、喝酒，有没有给王若飞钱她没有见到。7.翟红林的供述,证明2018年5月上旬的一天，王若飞叫其给他办理几张银行卡，说是给丢了身份证在网吧上网的人取钱用。当时他感觉是亲戚，推不开面子，就用自己的身份证到中信银行、光大银行、平安银行各办了一张银行卡交给了王若飞。王若飞请他吃了一次饭，给他300块钱。王若飞又把银行卡给了唐杰，唐杰有没有给王若飞钱他不清楚。当时办卡绑定的都是王若飞提供的手机号，银行卡开通的只有手机短信提示。当时害怕这些银行卡落到不法分子手里，就没有开通U盾和网银。8.被告人王若飞的供述和辩解,证明2017年临过年时，一个名叫唐杰的男子让其办几张银行卡给他用，当时其害怕唐杰骗他，就没有立即办理。直到2018年四五月份的一天，唐杰又找其帮他办银行卡，他当时因为手头缺钱就答应了唐杰。唐杰安排了如何办理，并给他先设定了银行卡密码，还给他预先办理了需要绑定银行卡的手机号，并要求最好办四大银行的卡，办卡时需要开通U盾，不要中国银行和邮政银行的银行卡。办卡之前，唐杰先给他150元用于往新办理的银行卡里预存钱。后来他到长安镇上的农业银行、工商银行、建设银行、招商银行办了四五张银行卡，是否还有其他银行的记不清了。当时唐杰在店门口也问过翟兵翠、翟红林是否办理银行卡，并给她们讲了办理银行卡的要求。他和翟兵翠、翟红林一起出门去办的银行卡，办好卡后汇总到一起交给了唐杰。唐杰给他们每张银行卡400元，但结算时都是按每张卡300元算的，因为唐杰提供的手机卡每个扣了100元。当时总共给他一千多元，给翟兵翠、翟红林的钱与其差不多。他办理的银行卡号都记不起来了，但是用的都是他自己的身份证办理的。唐杰当时说这些银行卡是他自己用的。他把银行卡交给唐杰时唐杰把他的身份证也拿走了。他一共给唐杰办了三张银行卡，分别是建设银行卡、农业银行卡、工商银行卡，唐杰给他900元。9.被告人牙彦弟的供述和辩解,供述了以下主要内容：（1）2018年三四月份，其经一个叫刘贞的人介绍，跟着丁彪、刘贞、天福小卖部的老板等共七个人开了两辆车去广西梧州、贺州、桂平、玉林、柳州、北流等地办卡，后来又随丁彪等人到深圳市松岗、东莞市寮步镇、广州增城以及梧州、柳州、邓州、南阳等地办卡。其办的卡绑定的都是丁彪提供的手机卡，其用自己的身份证也办了5张联通手机卡。（2）2018年5月份丁彪让他去办了一张光大银行卡、一张华夏银行卡、一张广发银行卡，当时说一张卡给他200元，到现在也没有给。（3）其和丁彪是上下线关系，丁彪给他们办卡的人提供吃住，给他们租了一套一室一厅的房子。其共卖给丁彪银行卡17张左右，丁彪按每张卡500元、200元不等的价格购买他的卡，说是通过手机给他转了3000元，后来发现没有给他转钱，到现在还欠他5500元。（4）办卡前，丁彪安排他们办卡人如何应对银行工作人员的问题，说是做服装批发的，每天转账的额度高要开通U盾。银行卡密码统一设置为201718，U盾密码都是aa201718。办卡时丁彪和刘贞一般都是在银行外待着。10.被告人丁彪的供述和辩解,供述了以下主要内容：（1）2018年春节后，张太富给其租了一个民房，吃住由张太富结账，让其找人办银行卡卖给他，要求办银行卡必须绑定一个手机号码，每张卡都要开U盾，并说收银行卡需要钱时找苏明治要。（2）认识王若飞后，他对王若飞说可以办银行卡卖钱，也可以找别人办银行卡卖给他。王若飞表示同意。2018年4月份，王若飞给他说找到人办卡了。其即去超市，当时超市里有王若飞、刘贞和翟兵翠。其给王若飞说每张银行卡需要绑定一个手机号码，手机号码不够，需要办些手机号码。那天王若飞自己办了五张电话卡，翟兵翠办了五张电话卡，后来翟兵翠又找人办了二十几张电话卡，每张卡再卖30元钱。王若飞每张电话卡给他要80元，30张电话卡需要2400元。他给苏明治打电话说了，苏明治去超市给他送了3000元，说剩下的600元让他第二天带着他们去开银行卡。第二天他领着王若飞、刘贞去办银行卡，王若飞、刘贞各办了三张银行卡，分别是建设银行卡、东莞银行卡、招商银行卡，每张卡都绑定了U盾。这六张卡他当时没有给他们钱，说等验过卡以后再给。又过了一天，刘贞说他找了一个办卡的人叫牙彦弟，那天牙彦弟办了一张招商银行卡，但没有U盾，不能用。那天苏明治让他找几个人去广西办几张柳州银行、桂林银行、北部湾银行、广西农村信用社的银行卡，给了他2000元的路费。第二天他带着王若飞、刘贞、牙彦弟去了广西梧州，每个人开了三四张银行卡并开通了U盾，回到东莞市长安镇，把办好的银行卡、银行卡U盾和银行卡绑定的手机卡都给了苏明治，苏明治给了他10000元钱，说剩下的过两天再给。他给了王若飞、刘贞、牙彦弟各3000元，自己留了1000元。苏明治叫他把牙彦弟的身份证要过来，说是怕牙彦弟把卡注销了。王若飞那天给他说以后他再找人办卡，每张卡也要给他1000元钱。他给王若飞说，王若飞自己办的卡每张给王若飞1000元，别人办的卡让王若飞每张给别人500元，剩下的他和王若飞平分。王若飞不同意，要他把剩下的钱给他。过了三四天，苏明治又给他5000元，他给了王若飞4000元。从那以后王若飞找人办的卡都卖给了郭兴鹏，不与他联系了。之后他又收购了其老乡王伟办的八张银行卡。后来他带着牙彦弟、王伟到广州和河南几个地方办银行卡，因为开U盾需要营业执照，没有办成。到了五月份，他看别人办银行卡能卖钱还都没有出事，即从苏明治那儿借了两万元钱，自己办了五张银行卡，分别是工商银行卡、建设银行卡、农业银行卡、北部湾银行卡、桂林银行卡，然后把这五张银行卡都交给了苏明治，算是还苏明治账了。之后就没有再找人办过银行卡。（3）其总共卖了40张银行卡，都卖给苏明治了。其中王若飞的有七八张，牙彦弟的有七八张，他自己的五张。他收王伟和王若飞的银行卡都是1000元一张，收牙彦弟、刘贞的银行卡都是500元一张。他给王若飞7000元；给王伟3000元，欠王伟5000元；给牙彦弟4000元，给刘贞4000元。他收的银行卡以一张1200元的价格卖给苏明治，共获利8000元。（4）苏明治说过，中国银行、邮政银行的银行卡不收，其他银行的银行卡都可以。每张卡必须绑定U盾和一张电话卡，银行卡密码必须设置为201718，U盾密码设置为aa201718，每张卡三个月到五个月内不能注销。他收王若飞、牙彦弟等人的银行卡时说的是用于老板的网上赌博公司转账洗钱。（5）他给王若飞、翟兵翠说他叫唐杰。王若飞是他的合伙人，负责给他介绍人，并从中间抽取提成。王若飞介绍的刘贞，刘贞又介绍的牙彦弟。王若飞一张卡提成200元到300元，提成一共3000元左右，零零碎碎给王若飞的。（6）他让王伟、牙彦弟和他住一块，平时管他们吃住。11.苏明灶的供述，证明从2018年3月份开始，其跟着其弟弟苏明治做买卖银行卡生意，收卡人收买银行卡的一切开销（住宿、吃饭等）都是苏明治提供。与他一起参与苏明治收购贩卖银行卡的有冯新、郭兴鹏、韦俊、丁彪（自称唐杰）、郑剑彬、黄晶明、聂金勇。苏明治负责给卖卡人钱和银行卡的销售，他负责记账。经其记录收购的银行卡大概两百张左右。收购的银行卡设置的密码必须为201718，还要办理U盾，密码是aa201718，每套银行卡都要绑定一个新的手机号码。郑剑彬负责验收，验收后都交到苏明治那里，苏明治安排郑剑彬邮寄给别人，别人用于干违法犯罪的事了。苏明治把收购的银行卡的一部分邮寄到了国外。12.郑剑彬的供述，供述的内容与苏明灶的供述基本一致。13.吴劲文的供述，证明其向苏明治、苏明灶购买过他们收购的银行卡两次，每次都是买了十几张。14.被告人唐礼的供述和辩解，证明两三个月前，周副向让其去办银行卡卖给他，一张500元。他把身上一张建行卡绑定的密码改成周副向提供的201718，卖给了周副向，周副向给他500元钱。第二天，周副向又给他两个手机号码，让他去办工商银行、农业银行的银行卡，他按照周副向的要求办了一张工商银行卡、一张农业银行卡，然后把两张银行卡、两个手机卡和工行U盾交给了周副向，周副向给他1000元。他在网吧玩了一二十天花完了，即去找周副向要求再办银行卡卖给周副向，并于第二天办了东莞银行卡、东莞农商银行卡、民生银行卡各一张，东莞银行卡、东莞农商银行卡都开通了U盾，都给了周副向，周副向每张银行卡多给他100元，总共给他1800元。他每天用这些钱在网吧玩。大概过了十来天周副向向他借身份证，给了他1000元。又过了七八天，周副向又让他帮着办几张银行卡，他办了兴业银行卡、中信银行卡和民生银行卡各1张给周副向，周副向只要了兴业银行卡和中信银行卡，给了他1000元钱。后来他又帮周副向办了一张光大银行卡，周副向给了他500元。周副向说收他的银行卡是网上赌博转账用的，并告诉他卖出的银行卡三个月之内不能注销。他共卖给周副向银行卡十张，获利六千元左右。另外他还卖给冯新十套银行卡，第一次是2018年5月份。卖给冯新的银行卡卡号都记不住了，有建设银行卡、平安银行卡、中信银行卡、工商银行卡、农业银行卡、东莞银行卡、东莞市农商银行卡、北部湾银行卡、光大银行卡、兴业银行卡、民生银行卡、东莞农商银行卡、顺德农商银行卡，其他的记不清了。卖给冯新的四大银行卡是500元一套，其他银行的都是400元一套。他从冯新那里获利五六千元。所得的钱都吃喝挥霍了。15.被告人唐州的供述和辩解,2018年5月3日其在东莞市长安镇的一个网吧上网时见到一个叫冯新的人开着外挂玩游戏，即问冯新买外挂多少钱，冯新说在网上买180元。他说自己没有钱买。冯新即叫其办银行卡卖给他。第二天上午，冯新给他三张电话卡，让他到银行去办带U盾的银行卡，并要绑定冯新给他的手机号码。当天下午其去办理了一张建行卡，办好后在网吧里交给了冯新，当晚冯新还请他吃了一顿饭，吃饭时还与他互加了微信，通过微信给他转了400元钱。大概过了十几天，其通过微信告诉冯新说自己又办了一个带U盾的工行卡，并按照冯新说的东莞市长安镇亚昂公寓旁边的一个网吧找到冯新，把办好的工行卡和U盾都给了冯新，冯新当时给他400元现金。他当时没有问冯新买银行卡干什么。其一共用自己的身份证办了十五套银行卡，有华夏银行卡、中信银行卡、工商银行卡、建设银行卡、顺德农商银行卡、平安银行卡、东莞银行卡等，这些卡都于2018年5月份卖给了冯新。其中四大银行的每套卖400元，其他小银行的每套卖300元，共获利四千多元钱，都用于平常消费了。16.太康县人民法院（2019）豫1627刑初21号刑事判决书，依法确认了冯新收购唐礼、唐州银行卡转卖给苏明灶、郑剑彬，苏明灶、郑剑彬又转卖给他人后被他人用于诈骗的犯罪事实，并证明冯新因之获刑的事实。17.被害人杨某被骗案证据材料（1）被害人杨某报案笔录和上海市公安局嘉定分局外冈派出所受案登记表、立案决定书，证明上海市嘉定外冈镇居民杨某2018年5月28日12:43向警方报案称，5月27日、28日自己被一QQ号为60×××85、QQ名叫平安普惠客服的陌生人以发放小额无抵押贷款为饵诈骗，其通过自己的尾号5268建行卡于27日分两次向对方提供的户名唐礼、尾号1164的中信银行卡账户各汇款1000元，28日分两次向对方提供的户名唐礼、尾号4833的平安银行卡账户分别汇款3000元、5000元。后打投诉电话，才意识到被骗，于是报警。嘉定分局外冈派出所于2018年5月29日受理了此案，并于当日决定立案侦查。（2）侦办单位依法调取的户名唐礼、尾号1164的中信银行卡账户历史明细清单,证明该账户于2018年5月27日收到杨某尾号5268的建行账户跨行汇款2笔各1000元，当天连同其他汇款通过ATM机取现。（3）侦办单位依法调取的户名唐礼、尾号5833的平安银行卡账户历史明细清单，证明该账户于2018年5月28日收到户名杨某、尾号5268建行账户跨行转账3000元，随即通过ATM机取款2800元；收到支付宝网银转账5000元，随即通过ATM机取款5000元。（4）侦办单位依法调取的尾号5833的平安银行卡、尾号1164中信银行卡开户人信息资料，证明该两张银行卡开户日期均为2018年5月23日，户名均为唐礼，身份证号码均为。证实该开户人唐礼即本案被告人唐礼，该卡由本案被告人唐礼申请开户。18.被害人刘某被诈骗案证据材料（1）被害人刘某报案笔录和贵州省毕节市公安局七星关分局受案登记表、立案决定书，证明重庆市长寿区云台镇居民刘某2018年5月28日20时向警方报案称，5月28日自己被一QQ号为59×××83、QQ名平安普惠客服的陌生人以发放贷款为饵诈骗，当日其通过自己的QQ号94×××92分三次向对方提供的户名唐礼、尾号9481的光大银行卡账户分别汇款800元、1200元、3000元。后发现被骗，于是报警。七星关分局于2018年5月28日受理了此案，并于同年7月24日决定立案侦查。（2）侦办单位依法调取的户名唐礼、尾号9481的光大银行银行卡交易明细清单,证明该账户于2018年5月27日收到财付通转账2笔，分别为800元、1200元，当日通过银联ATM机取现2000元；5月28日收到财付通转账八笔，其中800元、1200元、1000元为连续转账，共计3000元，当日通过银联ATM机取现3000元。（3）侦办单位依法调取的尾号9481的光大银行银行借记卡账户主档查询信息，证明该卡于2018年5月23日开户，开户人为唐礼，身份证号码。证实该开户人唐礼即本案被告人唐礼，该卡由本案被告人唐礼申请开户。19.被害人李某被诈骗案证据材料（1）被害人李某报案笔录和广州市公安局海珠区分局滨江派出所受案登记表、立案决定书，证明广州市海珠区居民李某2018年6月6日13时向警方报案称，5月28日，自己被一自称平安普惠小额平台工作人员李红雁的人通过QQ（号为414139625、名平安普惠-小雁）以发放小额贷款为饵诈骗，当日其通过自己的微信号×××支付宝分两次向对方提供的户名唐州、尾号4510的平安银行账户分别汇款2000元、1600元。对方还要求其汇款，他没有那么多钱，就要求退款，对方说之后会退钱，一直未退。于是报警。海珠区分局滨江派出所于2018年6月7日受理了此案，并于当日决定立案侦查。（2）被害人李某提供的自己尾号3837的工行卡历史明细清单，受案单位依法提取的李某QQ聊天记录截图、对方QQ个人资料截图、两次支付宝转账截图，受案单位依法调取的尾号3837工行卡账户交易流水，与李某的陈述内容相印证。（3）受案单位依法调取的户名唐州、尾号4510的平安银行卡账户交易流水、历史明细清单，证明该账户于2018年5月28日收到深圳市财付通科技有限公司客户备付金转账1600元，随即通过ATM机取款1500元；收到支付宝网银转账2000元，随即通过ATM机取款2000元。（4）侦办单位依法调取的尾号为4510的平安银行账户开户人信息资料，证明该账户开户人身份证号码，姓名为唐州，开户日期为2018年5月23日。证实该开户人唐州即本案被告人唐州，该卡由本案被告人唐州申请开户。20.被害人张某被诈骗案证据材料（1）被害人张某报案笔录和陕西省城固县公安局三里桥派出所受案登记表、立案决定书，证明城固县元观镇嵩山寺村居民张某2018年5月29日18:45向警方报案称，5月29日，其被一自称平安普惠客服人员的人通过QQ（号为762426123）以发放小额贷款为饵，以需要转账做流水为名诈骗，当日其通过自己的微信（号296890236）分三次向对方提供的尾号0307的中信银行账户分别汇款3000元、3000元、4000元，向对方提供的尾号2345的中信银行账户转账5000元。对方还要求其汇款，其感觉被骗，于是报警。城固县公安局三里桥派出所当日受理了此案，并于5月30日决定立案侦查。（2）侦办单位依法调取的尾号0307的中信银行账户明细查询，证明该账户于2018年5月29日收到账号尾号1028的客户转账存入款六笔，其中3000元三笔，4000元一笔，均于当日通过ATM机被取现。（3）侦办单位依法调取的尾号0307中信银行账户开户人信息资料，证明该账户开户人为唐州，证件号码。证实该账户开户人唐州即本案被告人唐州，该卡由本案被告人唐州申请开户。（4）侦办单位依法调取的尾号2345建行账户个人活期账户交易明细，证明该账户客户名称冯宝昌，于2018年5月29日收到财付通公司转账存入5000元，随即于当天通过ATM机取现4800元、100元。21.被害人陈某被骗案证据材料（1）被害人陈某报案笔录和杭州市公安局临安区分局昌化派出所受案登记表、立案决定书，证明杭州市临安区河桥镇河桥村居民陈某2018年5月28日22:27向警方报案称，5月28日，其被一自称平安普惠客服吕鸿雁的人通过QQ87×××43以发放小额贷款为饵，以需要转账做流水为名诈骗，当日其通过自己的QQ24×××29向对方提供的户名唐州、尾号0176的华夏银行账户汇款1000元，对方还扣划了她建行卡里的1000元。对方要其继续转账，其请邻居来帮忙，邻居看到QQ聊天记录，告诉她被骗了，于是报警。杭州市公安局临安区分局昌化派出所当日受理了此案，并于5月29日决定立案侦查。（2）侦办单位依法调取的户名陈某、尾号5818建行卡账户交易明细，证明该账户于2018年5月28日通过微信支付宝转账1001元。（3）侦办单位依法调取的户名唐州、尾号0176的华夏银行账户明细查询，证明该账户于2018年5月29日收到财付通汇款1000元。（4）侦办单位依法调取的尾号0176的华夏银行账户开户人信息资料，证明该账户开户人为唐州，证件号码。证实该账户开户人唐州即本案被告人唐州，该卡由本案被告人唐州申请开户。22.被害人彭某被骗案证据材料（1）被害人彭某报案笔录、柳州市公安局受案登记表、立案决定书,证明柳州市城中区雅儒路临江巷居民彭某2018年6月19日13:30向警方报案称，6月18日，其被几个自称淘宝天猫店铺的人通过QQ先以刷单返利为饵套进本金127963.6元（仅返利4017元），继以本金被冻结需要转被冻结款一半的资金为名诈骗，当日其通过自己尾号1352浦发银行账户向对方提供的户名王若飞、尾号2190的东莞银行账户汇款31000元。对方要其继续转账，其才发现被骗，于是报警。柳州市公安局当日受理该案，并于同年6月20日决定立案侦查。（2）侦办单位依法调取的彭某尾号1352浦发银行账户交易明细，证明该账户于2018年6月18日通过互联汇出31000元。（3）侦办单位依法调取的户名王若飞、尾号2190东莞银行账户交易明细，证明该卡账户于2018年6月18日收到转账31000元，随后于当天转账转出20000元、10900元。（4）侦办单位依法调取的尾号2190东莞银行账户开户人信息资料，证明该账户开户人身份证号码，姓名为王若飞，申请开户日期为2018年4月3日。证实此开户人王若飞即本案被告人王若飞，该卡由本案被告人王若飞申请开户。23.被害人贺某被骗案证据材料（1）被害人贺某报案笔录和深圳市公安局罗湖分局受案登记表、立案决定书，证明深圳市罗湖区物业小区居民贺某2018年5月4日15:26向警方报案称，5月3日，其被一自称平安普惠客服的人通过QQ75×××11以发放贷款为饵以需要转账做流水为名诈骗，当日其通过自己的AIDESHISHENME888微信号（绑定尾号9520工行卡）分两笔向对方提供的户名牙彦弟、尾号7937的招商银行卡账户各汇款1000元，5月4日其借了3000元，又按照对方给的一个微信二维码扫描了，分两笔把钱转过去，分别是1200元、1800元。对方又要其再转5000元，其才觉得被骗了，于是报警。深圳市公安局罗湖区分局当日受理了此案，并于5月8日决定立案侦查。（2）受案单位依法提取的贺某手机微信转账图片及对方发送的转账微信号、小额贷款机构经营许可证图片，与贺某陈述的内容相印证。（3）受案单位依法调取的户名贺某、尾号9520工行卡账户历史明细清单，证明该卡账户于2018年5月3日有两笔通过POS机交易的消费各1001元，5月4日有两笔消费分别为1200元、1800元，与贺某陈述相印证。（4）侦办单位依法调取的户名牙彦弟、尾号7937招行卡账户历史明细清单，证明该卡账户于2018年5月3日收到财付通科技有限公司客户备付金转账2笔各1000元，随即于当日通过ATM机取现2000元。（5）侦办单位依法调取的尾号7937招行卡银行账户开户人信息资料，证明该账户开户人身份证号码，姓名为牙彦弟，申请开户日期为2018年4月24日。证实此开户人牙彦弟即本案被告人牙彦弟，该卡由本案被告人牙彦弟申请开户。24.梁某被骗案证据材料（1）被害人梁某的报案笔录和玉林市公安局玉州分局受案登记表、立案决定书，证明玉林市玉州区沂山路居民梁某2018年5月7日16:18向警方报案称，5月4日，其被一自称平安普惠客服的人通过QQ35×××85以发放贷款为饵以需要转账做流水为名诈骗，当日其通过自己的微信号账户分两笔向对方提供的尾号7937的招商银行卡账户各汇款1000元，向对方提供的尾号6609的建设银行卡账户汇款3000元。对方要其继续转款，其才知道被骗，于是报警。玉林市公安局玉州分局当日受理了此案，并于当日决定立案侦查。（2）侦办单位依法调取的户名牙彦弟、尾号7937招行卡账户历史明细清单，证明该卡账户于2018年5月4日收到财付通科技有限公司客户备付金转账2笔各1000元，随即于当日通过ATM机取现2000元。（3）侦办单位依法调取的尾号7937招行卡银行账户开户人信息资料，同证据21之（5）。（4）侦办单位依法调取的尾号6609建行卡交易明细，证明该账户客户名称为王艳，2018年5月4日收到财付通转账3000元。25.被害人尤某被骗案证据（1）被害人尤某的报案笔录、报案材料和兰州市公安局城关分局受案登记表、立案决定书，证明兰州市城关区五泉西路居民尤某2018年10月31日16:40向警方报案称，2018年5月4日，其被一自称平安普惠客服赵晓燕的人通过QQ54×××95以发放贷款为饵以需要转账做流水为名诈骗，当日其通过自己的尾号7674中行卡向对方提供的户名陈国前、尾号9915的招商银行卡账户转账5000元，而后分两笔向对方提供的户名牙彦弟、尾号7937的招商银行卡账户分别转款8000元、10000元。结果等了半小时也没有下款，其给对方打电话，对方说流水不足没法下款，其才意识到被骗，于是报警。兰州市公安局城关分局于2018年11月7日受理了此案，并于当日决定立案侦查。（2）受案单位依法提取的户名尤某中行卡账户历史明细清单及尤某提供的手机短信截图，证明该卡账户于2018年5月17日通过超级网银分别支付8000元、10000元，与尤某陈述相印证。（3）侦办单位依法调取的户名牙彦弟、尾号7937招行卡账户历史明细清单，证明该卡账户于2018年5月17日收到户名尤某、尾号7674账户款2笔，分别是8000元、10000元，随即于当日通过ATM机分七笔取现18000元。（4）侦办单位依法调取的户名牙彦弟、尾号7937招行卡开户人信息资料，同证据21之（5）。26.被害人谢某被骗案证据材料（1）被害人谢某的报案笔录和广州市公安局增城分局受案登记表、立案决定书，证明广州市增城区石滩镇碧桂园豪园林湖苑居民谢某2018年6月13日19:02向警方报案称，2018年6月8日到6月12日，其让一个自称叫赵洪辉的朋友帮其做理财投资，先后通过自己的尾号3906建行账户向对方提供的户名谷洁、尾号5299的工行账户转账四笔，分别是6月8日转账40000元，6月9日转账176000元，6月10日转账99900元，6月12日转账71100元，共计387000元。直到6月13日中午14:30对方的电话一直都打不通，其觉得被骗了，于是报警。广州市公安局增城分局于2018年6月13日受理了此案，并于同年6月18日决定立案侦查。（3）受案单位依法制作的书证/物证制作说明，与被害人谢某的陈述相印证。（4）侦办单位依法调取的户名谢某、尾号3906建行卡交易明细清单，证明该账户先后于2018年6月8日、6月9日、6月10日、6月12日向户名谷洁、尾号5299银行账户转账40000元、176000元、99900元、71100元。（5）侦办单位依法调取的户名谷洁、尾号5299工行账户交易明细，证明该卡账户于2018年6月12日收到户名谢某、尾号3906账户转账71100元，同年6月13日向丁彪的尾号9438账户跨行汇款219800元。（6）侦办单位依法调取的户名丁彪、尾号9438建行账户交易明细，证明该卡账户于2018年6月13日收到户名谷洁、尾号5299建行账户219800元，随即转往户名杜欢、尾号5193的银行账户。以上证据，来源合法，客观真实，与本案均有关联，已形成较完整的证据锁链，能相互印证，且经庭审举证、质证，足以认定。本院认为，被告人丁彪明知他人实施电信网络诈骗而多次非法收购、出售别人的银行卡，并将自己办理的银行卡出售给他人，为诈骗犯罪嫌疑人完成诈骗行为提供帮助；被告人王若飞、牙彦弟、唐礼、唐州明知他人收购、转卖其银行卡可能用于实施电信网络诈骗而出售自己的银行卡，为诈骗犯罪嫌疑人完成诈骗行为提供帮助，五被告人的行为均已构成诈骗罪的共同犯罪，其中丁彪、王若飞涉案数额巨大，牙彦弟、唐礼、唐州涉案数额较大，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人丁彪、牙彦弟、唐州对指控罪名提出的异议以及王若飞的辩护人提出的王若飞不构成诈骗罪的辩护意见及其理由，本院认为，五被告人作为有完全认知能力的成年人，应当知道银行卡不能买卖，应当知道买卡人为购买银行卡支付高额报酬不合常理，应当知道按照买卡人预定的密码设置银行卡密码、U盾密码办理银行卡再出售给买卡人存在的潜在风险，而在与买卡人非亲非故、并无深交的情况下，多次办理银行卡出售给买卡人，放任所办理的银行卡流落他人之手，最终被电信诈骗分子用于接收、转移诈骗赃款，足以推定该五名被告人在出售银行卡时主观上明知可能被他人用于实施电信网络诈骗犯罪。该五名被告人虽未直接参与诈骗的实行行为，但多次出售自己或别人的银行卡，为实施诈骗的人提供犯罪工具，客观上起到了对诈骗犯罪分子实施诈骗的帮助作用，应当认定其构成诈骗罪的共同犯罪。被告人丁彪、牙彦弟、唐州该项异议以及王若飞的辩护人提出的相关辩护意见不能成立，本院不予采纳。鉴于本案五名被告人不是具体实施诈骗的主体，其犯罪动机只是从贩卡人处赚取报酬，所起的仅仅是辅助作用，故应认定为从犯，依法应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。丁彪、唐礼、唐州等三人的辩护人分别提出的各该被告人系从犯的辩护观点，本院予以采纳。王若飞的辩护人关于王若飞不构成诈骗罪的从犯的辩护观点，本院不予采纳。考虑到五被告人仅将银行卡出售给他人，并未具体实行诈骗行为，主观恶性不深，又当庭自愿认罪，本院决定对被告人丁彪、王若飞减轻处罚，对被告人牙彦弟、唐礼、唐州从轻处罚，并责令五被告人退赔各相关被害人的经济损失。五被告人的辩护人相关辩护观点符合法律规定，本院予以采纳。但牙彦弟、唐州等二人的辩护人分别提出的各该被告人系初犯、偶犯的辩护观点，因各该被告人卖卡非止一次，亦非偶然而为，该项辩护观点不能成立，本院不予采纳。王若飞、牙彦弟等二人的辩护人分别提出的对各该被告人适用缓刑的刑罚执行意见，因王若飞所涉犯罪数额巨大，不宜适用缓刑；牙彦弟长期在外打工，居无定所，不具备接受社区矫正的条件，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人丁彪犯诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月28日起至2021年3月27日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）二、被告人王若飞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月17日起至2019年12月16日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）三、被告人牙彦弟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2019年7月20日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）四、被告人唐礼犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月21日起至2019年6月20日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）五、被告人唐州犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月25日起至2019年6月24日止。罚金限于本判决生效后十日内当庭一次缴纳。）六、责令被告人丁彪退赔被害人谢凤妮人民币219800元；责令丁彪与被告人王若飞共同退赔被害人彭玛莉人民币31000元；责令丁彪与被告人牙彦弟共同退赔被害人贺**刚人民币2000元、被害人梁剑人民币2000元、被害人尤仁强人民币18000元。七、责令被告人唐礼退赔被害人杨才喜人民币10000元、被害人刘阳人民币5000元。八、责令被告人唐州退赔被害人李惠红人民币3600元、被害人张梅10000元、被害人陈盟人民币1000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。审判长  马光中审判员  游合营审判员  陈 娟二〇一九年五月八日书记员  续文书