福建省安溪县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0524刑初1093号 公诉机关福建省安溪县人民检察院。 被告人刘桂宏，男，1982年10月22日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住安溪县。曾因犯诈骗罪，于2013年2月27日被本院判处有期徒刑二年，2014年9月30日刑满释放。现因本案于2016年11月22日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人***，福建一心律师事务所律师。 被告人陈志芳，男，1982年10月20日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，务工，住安溪县。因本案于2016年11月22日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 被告人陈坤龙，男，1992年11月29日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住安溪县。曾因犯诈骗罪，于2013年2月27日被本院判处有期徒刑一年六个月，2014年1月29日刑满释放。现因本案于2016年11月22日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 被告人刘春霞，女，1986年3月30日出生于河北省平山县，汉族，初中文化，务工，住平山县。因本案于2016年11月22日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 辩护人林宝成，福建秦剑律师事务所律师。 被告人张桂梅，女，1978年2月5日出生于福建省安溪县，汉族，文盲，务工，住安溪县。因本案于2016年11月22日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 被告人吴宝花，女，1995年4月27日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，无业，住安溪县。因本案于2016年11月22日被安溪县公安局抓获，同月24日被刑事拘留，同年12月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。 福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）945号起诉书指控被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花犯诈骗罪，于2017年9月11日向本院提起公诉。安溪县人民检察院于2018年5月4日以安检诉刑变诉（2018）7号变更起诉决定书变更起诉。本院经审理后于2018年6月21日以（2017）闽0524刑初967号刑事判决书作出判决：一、被告人刘桂宏犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元；二、被告人陈志芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币十万元；三、被告人陈龙坤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币八万元；四、被告人刘春霞犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；五、被告人张桂梅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；六、被告人吴宝花犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元；七、继续追缴被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花的违法所得人民币605682.95元及扣押在公安机关的违法所得人民币25000元，合计630682.95元（其中，被告人张桂梅、吴宝花对327018.61元承担连带责任），其中返还被害人梁某2500元、魏某4000元、蔡某800元、李某2000元、周某2000元；余款619382.95元，暂查无被害人，予以没收，上缴国库；七、没收本案被扣押的作案工具。被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞不服一审判决在法定上诉期限内提出上诉。二审法院经审理后，于2018年10月29日以（2018）闽05刑终1071号作出刑事裁定，一、撤销福建省安溪县人民法院（2017）闽0524刑初967号刑事判决；二、发回安溪县人民法院重新审判。本院于2018年11月21日审查受理后，依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。安溪县人民检察院指派检察员林进文出庭支持公诉，被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花、辩护人***、林宝成均到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查需要建议延期审理一次。现已审理终结。 福建省安溪县人民检察院指控，被告人刘桂宏、陈志芳自2016年4月以来，雇佣被告人陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花，在河北省石家庄市桥东区翟营北大街盛世长安小区10栋1号楼1201室租房等地，采用冒充贷款公司工作人员，谎称可以提供小额贷款等方式，骗取梁某、魏某等人人民币（币种，下同）810470.72元。其中，被告人吴宝花、张桂梅自2016年10月28日参与骗取533098.44元。 被告人吴宝花、张桂梅到案后如实供述自己的罪行。 指控上述事实的证据如下：⒈银行卡等物证；⒉户籍证明等书证；⒊贾某泰等证人证言；⒋魏某等被害人陈述；⒌被告人刘桂宏等人的供述与辩解；⒍笔迹鉴定等鉴定意见；⒎搜查笔录等勘验、检查、辨认笔录；⒏银行账户交易明细等视听资料、电子数据。 公诉机关认为，被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均应当以诈骗罪追究其刑事责任，部分属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人刘桂宏、陈志芳起主要作用，是主犯，应该按照其参与的全部犯罪处罚；被告人陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人刘桂宏、陈坤龙曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，是累犯，应当从重处罚。被告人张桂梅、吴宝花归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。 公诉机关于2018年5月4日变更指控，被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞诈骗数额810470.72元变更为728462.52元，被告人张桂梅、吴宝花诈骗数额533098.44元变更为450190.34元。 适用法律变更为：被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，其中被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞诈骗数额特别巨大，被告人张桂梅、吴宝花诈骗数额巨大，其行为均应当以诈骗罪追究其刑事责任，部分属共同犯罪。 安检诉刑诉（2017）945号起诉书未被变更部分仍具有法律效力。 被告人刘桂宏对指控的罪名无异议，但对诈骗金额有异议。其辩解其参与诈骗的时间是2016年8月开始的，诈骗的是一级卡，石某江的账户属二级卡，即被害人被骗取的款项直接汇入被扣押的银行卡，后再通过收款宝（拉卡拉）转入石某江的银行账户内，石某江账户没有被害人汇入，该账户内的款项存在重复计算，石某江账户内的款项有部分是赌博的款项。购买的身份证要用于租房、银行卡是网上购买的，是用于诈骗的。陈志芳占股份的50%，其他4个人是小工。 辩护人***的辩护意见是：（1）对指控的罪名无异议；（2）关于作案时间的认定。公诉机关指控2016年4月份开始实施诈骗，与事实存在较大出入。仅以户名金某的农行、建行两个银行账户的交易明细记载的时间认定，证据不足。根据各被告人的供述、空港信息等证据材料，以及被告人辩解涉案银行卡于2016年8月以后才网上购买等情况，其中户名金某的建行账户于2016年4月至6月有交易，之后没有交易，户名金某农行账户于2016年4月20日至7月20日有交易，至8月23日才再重新发生交易，而扣押的林某谦等五个银行卡，起始时间也是2016年10月底，从涉案的户名石某江邮政账户，也是2016年8月21日发生交易，因此应认定本案的作案时间为2016年8月而不是2016年4月；（3）关于诈骗数额的认定。首先，公诉机关变更指控被告人刘桂宏诈骗数额为728462.52元，以及原一审判决认定的本案诈骗数额为630682.95元，事实不清，证据不足。石某江账户不是直接用来接受被害人汇款的银行账户，而是使用涉案账户（金某的农行、林某谦、章某湖、黄某、陈某、黄某捷）等六个银行账户接受被害人汇款到账后，通过拉卡拉支付有限公司（即收款宝）将骗取的诈骗款转入石某江账户；因此，石某江账户属于二级卡。根据上述六个银行账户统计，接受被害人汇入的诈骗款为365069.18元，（其中，金某的农业银行卡号从2016年8月23日至案发时，共骗取40800.18元、章某湖卡号16500元、陈某卡号33800元、林某谦卡号114380元、黄某捷卡号114688元、黄某卡号44901元），诈骗款均通过拉卡拉转入石某江账户，因此，应以直接接受被害人汇入的诈骗款的六个银行账户数额为准。石某江的银行账户不能作为认定骗取受害者汇入款的数额，否则将出现重复计算问题。其次，根据统计之石某江的银行账户发生汇入款的数额有572016.09元，原一审判决认定该账户属于二级诈骗账户，全部认定为诈骗数额，明显错误，不能以所谓石某江二级诈骗账户直接认定本案的诈骗数额，应以六个银行单卡共计365069.18元认定为本案的诈骗数额；第三、石某江银行账户尚有的206946.91元，现有证据不能认定是诈骗款；第四、直接用于诈骗的六个银行账户的涉案数额365069.18元的交易时间为2016年8月23日起至11月21日止，与被告人刘桂宏辩解的实施诈骗时间是2016年8月开始相吻合，而户名金某的6228…7375农行账户于2016年4月20日至7月20日的交易金额43168.85元和6236…0886建行账户于2016年4月26日至6月21日的交易金额15498.01元，合计58666.86元，不能认定为被告人刘桂宏等人实施的，即使予以认定，本案诈骗数额为423726.04元；（4）本案涉案金额为365069.18元，属于数额巨大而非数额特别巨大，被告人刘桂宏自愿认罪，有悔罪表现，建议在3年至10年的幅度内从轻处罚。 被告人陈志芳对指控的罪名无异议，辩解其是被刘桂宏召集诈骗的，作案工具和生活费用、诈骗分工等都是刘桂宏安排的，其是2016年10月份参与诈骗的，没有占50%股份。认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人陈坤龙对指控的罪名无异议，辩解其于2016年9月2日开始参与诈骗，金额没有那么多，其只是做自己业务部分的抽成，没有股份。 被告人刘春霞对指控的罪名无异议，辩解其2016年11月份才参与，参与诈骗金额没有指控的那么多，电脑有账号，以书面的为准。认罪认罚，请求从轻处罚。 辩护人林宝成的辩护意见是：（1）对指控的罪名无异议；（2）对指控的金额有异议，综合全案被告人供述，被告人刘春霞参与时间为2016年11月，故应认定其参与诈骗数额为22800元；（3）认定户名石某江的6217…4829邮政储蓄卡涉案金额，没有证据证明该卡的进账金额是本案诈骗所得，不宜直接认定为诈骗犯罪所得。首先，现有证据不能证明石某江的邮政银行卡是诈骗卡，该卡交易数额563226.09元不能认定为诈骗数额；其次，在同案一级卡、二级卡同时在案情况下，诈骗案值只能统计一级卡的汇入金额，在没有查明二级卡内与在案一级卡无关的汇入金额属于何种性质之前，不能做出有罪推定，予以计算；第三、被告人刘春霞作为从犯对此卡的存在不知情也从未使用，对此卡诈骗案值不应承担责任；（4）被告人刘春霞具有从犯、初犯、自愿认罪，建议对其在有期徒刑3年以下量刑。 被告人张桂梅对指控的罪名无异议，辩解其于2016年10月28日受雇参与诈骗，其主要负责做饭、打扫卫生，不清楚诈骗金额。认罪认罚，请求从轻处罚。 被告人吴宝花对指控的罪名无异议。认罪认罚，请求从轻处罚。 经审理查明，被告人刘桂宏、陈志芳自2016年6月底以来，先后雇佣被告人陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花，在河北省石家庄市桥东区翟营北大街盛世长安小区10栋1号楼1201室租房等地，采用冒充深圳市龙城小额贷款有限公司工作人员，谎称可以提供小额贷款等方式，骗取梁某2500元、魏某4000元、蔡某800元、李某2000元、周某2000元等被害人交纳“合同履行金”等费用汇入指定的农业银行户名为“金某”、邮政储蓄银行户名分别为“章某湖”、“林某谦”、“陈某”、“黄某捷”、“黄某”的银行账户，尔后，再通过收款宝将骗取的款项从上述银行账户转到邮政储蓄银行户名为“石某江”的账户内后又转至刘桂宏本人等账户予以取现，截止至被安溪县公安局查获时共骗取款项570255元。其中，被告人吴宝花、张桂梅自2016年10月28日以来参与骗取351991元，尚未领到工资。 2016年11月22日，公安机关在河北省石家庄市桥东区翟营北大街盛世长安小区租房内查获被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花，并扣押到手机、拉卡拉收款宝13个、银行卡30张、电脑9台、记录本18册等物品及现金25000元。 上述事实，有由公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证明： 1、受案登记表、立案决定书、到案经过。证实本案的受、立案情况和各被告人的归案情况。 2、搜查笔录、扣押清单，证实安溪县公安局于2016年11月22日依法对河北省石家庄市桥东区翟营北大街盛世长安小区租房进行搜查，扣押到涉案物品及现金。 3、户籍证明，证实6被告人的各自基本身份信息等情况。 4、本院（2013）安刑初字第147号刑事判决书、罪犯档案资料，证实被告人刘桂宏、陈坤龙曾因犯诈骗罪被判刑的前科情况及刑满释放时间。 5、机场安检信息，（1）被告人刘桂宏由厦门飞往石家庄的部分查询信息，离港时间为2014-10-15、2015-3-4、2015-4-19、2015-6-17、2015-8-29、2015-10-15、2015-12-15、2016-6-17、2016-8-12、2016-8-18、2016-10-5；（2）被告人陈坤龙2016年度由厦门飞往石家庄的部分查询信息，离港时间为2016-9-2、2016-10-28；（3）被告人陈志芳2016年度由厦门飞往石家庄的部分查询信息，离港时间为2016-8-11、2016-11-18；（4）被告人刘春霞2016年度由厦门飞往石家庄的部分查询信息，离港时间2016-8-18；（5）被告人张桂梅2016年度由厦门飞往石家庄的查询信息，离港时间2016-10-28；（6）被告人吴宝花2016年度由厦门飞往石家庄的查询信息，离港时间为2016-10-28。 6、财务收据，证实公安机关暂扣被告人刘桂宏15000元、陈志芳5000元、刘春霞5000元；合计25000元。 7、房屋出租协议书及屋内物品清单，证实民警于2016年11月22日提取的房屋租赁协议，证明刘桂宏于2016年6月27日与房东签订协议，承租河北省石家庄市桥东区翟营北大街盛世长安小区10号楼1单元1201室，租房期限伟2016年6月27日至2017年6月12日，共计12个月。 8、涉案银行账户信息及交易明细 （1）户名陈某的邮政银行账户6217…5109（扣押到银行卡），开户日期2016年10月12日，自2016年10月20日至11月21日共汇入12笔计33800元；其中，被害人李某、周某于2016年11月21日各汇入2000元；该账户自2016年11月20日起通过拉卡拉转账到石某江账户。 （2）户名林某谦的邮政银行账户6217…1503（扣押到银行卡）开户日期2016年10月5日，自2016年10月29日至11月22日共汇入51笔计113380元；其中，被害人梁某于2016年11月1日汇入2500元、被害人魏某于2016年11月21日汇入3000元，该账户自2016年11月7日起通过拉卡拉转账到石某江账户。 （3）户名黄某捷的邮政银行账户6217…8653，开户日期2016年10月29日，自2016年11月10日至11月21日共汇入48笔计114688元；其中，被害人蔡某于2016年11月20日汇入800元；该账户自2016年11月10日起通过拉卡拉转账到石某江账户。 （4）户名黄某的邮政账户6217…1913，开户日期2016年10月31日，自2016年11月14日至11月21日共汇入23笔计44900元；其中，被害人魏某于2016年11月21日汇入1,000元；该账户自2016年11月14日起通过拉卡拉转账到石某江账户。 （5）户名章某湖的邮政账户6217…4958（扣押到银行卡），开户日期2016年10月14日，自2016年10月19日至11月22日共汇入8笔计16500元；该账户自2016年11月19日起通过拉卡拉转账到石某江账户。 （6）户名金某的农行账户6228…7375（扣押到银行卡），开户日期2016年4月9日，从2016年4月20日至11月14日共汇入51笔计83968元，其中2016年4月20日至7月20日共汇入43168元，2016年8月23日至11月14日共汇入40800元；该账户自2016年10月19日起通过拉卡拉转账到石某江账户。 （7）户名金某的建行账户6236…0886（扣押到银行卡），开户日期2016年4月9日，2016年4月26日至6月21日共汇入17笔计18784元，后无交易。 （8）户名石某江的邮政账户6217…8294（扣押到银行卡），开户日期2016年6月22日，自2016年8月21日至11月23日共汇入222笔计570255元；其中，2016年10月28日以来，自同年11月7日至11月23日共汇入351991元。 9、公安机关工作说明及转账明细 （1）经民警调查，陈某电话称身份证前丢失过，未办理邮政卡6217…5109；章某湖称其身份证在2012年丢失过。 （2）户名石某江的邮政账户卡号6217…8294的交易对手为邮政账号6217…8927、6217…0015、6217…8814、6217…5816、6217…3696、6217…2450，均与扣押的诈骗银行账户账号不相同，故不存在诈骗账户之间互转的情况。 （3）经安溪县公安局协助查询，2018年4月26日收到拉卡拉公司回复的关于查询汇入户名石某江账号为6217…8294的汇入对手账号及金额信息。经核对，户名金某农行账号6228…7375于2016年11月以来汇入石某江6217…8294合计11151元，户名黄江邮政账号6217…1913于2016年11月以来汇入石某江6217…8294合计32775元，户名陈某邮政账号6217…5109于2016年11月以来汇入石某江6217…8294合计30347元，户名章某湖邮政账号6217…4958于2016年11月以来汇入石某江6217…8294合计15447元，户名林某谦邮政账号6217…1503于2016年11月以来汇入石某江6217…8294，合计23861元。与本案涉案的上述账号共计汇入113581元。 10、被害人陈述及相关材料 （1）被害人魏某的陈述及微信聊天记录、贷款合同书，证实其于2016年10月份被深圳龙城小额贷款有限公司在网上以小额贷款的方式骗走履行金4000元；诈骗人员的QQ号为15×××58，昵称小额贷款，对方的电话为132××××1303，第一笔款汇入户名黄江邮政6217…1913账户内；第二笔款汇入户名林某谦的邮政6217…1503账户内。 （2）被害人周某的陈述及贷款合同书、银行汇款凭单，证实其于2016年11月21日被深圳龙城小额贷款公司以小额贷款的方式骗走履行金2000元；对方QQ号为91×××38，电话为131××××9787、132××××1303，款项汇入户名陈某邮政6217…5109的账户内。 （3）被害人蔡某的陈述，证实其于2016年11月20日被深圳龙城小额贷款公司以小额贷款的名义骗走履行金800元，对方QQ号96×××08，电话为132××××1303，银行账户为户名黄凌捷邮政6217…8653。 （4）被害人梁某的陈述及QQ号码、营业执照截图，证实其于2016年11月1日被广州市华佑小额贷款股份有限公司以小额贷款骗走2500元，对方QQ号为91×××18，手机号码为130××××8302，账户为户名林某谦邮政6217…1503。 （5）被害人李某的微信取证聊天记录截图，证实其于2016年11月21日被人以小额贷款的名义骗走2000元，对方的银行账户为户名陈某邮政6217…5109。 11、现场照片，证实查获被告人及在现场查扣到笔记本、银行卡、笔记本电脑、手机等物品的情况。 12、电脑资料截图，证实扣押的电脑中有小额贷款、“深圳市龙城小额贷款有限公司”贷款合同书（手机号码132××××1303、邮政账户林某谦6217…1503、陈某6217…5109）、银行委托放款通知书、贷款台词以及借款人朱某、华某杰、沈某瑶等内容。 13、笔迹鉴定意见书，证实扣押到的写有字迹的记录本系被告人刘桂宏所书写的事实。 14、被告人的供述和辩解 （1）刘桂宏供认，2016年7月底，其和陈坤龙、刘春霞开始实施诈骗，同年8月份陈志芳也参与诈骗。其与陈坤龙合一个网站约定各占50%，与陈志芳合一个网站约定各占50%。其购买作案工具后，以2000元的价格叫人制作了两个“小额贷款有限公司”的网站。首先在搜狗网站上对两个“龙城小额贷款有限公司”的网站进行推广，让要借款的网民浏览到该网站后通过预留QQ、电话等方式与其联系，其谎称是“龙城小额贷款有限公司”的工作人员，以可提供免抵押、免担保的小额贷款，让网民提供资料审核，后通过QQ发送一份合同给网民签订，要求对方缴纳“合同履行金”、“验证资金”。2016年10月底，雇用张桂梅、吴宝花冒充公司客服人员负责聊QQ。11月10日陈志芳回安溪、同月18日再回到石家庄。诈骗使用有两个网站，网址保存在诈骗使用的联想笔记本电脑内，分别在“2345加速浏览器”、“搜狗高速浏览器”收藏夹内。网站要在搜狗网页上推广才有网民点击，每个网站分别对应一个搜狗账号进行推广，如陈坤龙与其合伙出资1000元为A网站推广，同时陈志芳也与其合伙出资1000元为B网站推广，在经过三天推广后A网站没钱推广了，但陈志芳又要与其合伙推广的话，其就会将钱充值到A网站对应的账户内进行推广。简单说就是谁为网站充值推广的，诈骗所得就是谁的。详细的投资及收益情况均有记录在笔记本上。电脑桌面上的“贷款.txt”、“新建文件夹”、“深圳市龙城小额贷款有限公司.doc”等这些文件是诈骗使用的台词、合同等。诈骗使用的QQ在其电脑上均有登录过，其先检查QQ是否正常后再给陈坤龙、张桂梅、吴宝花、刘春霞去聊天使用。QQ号码分别有：昵称小额贷款927827008、昵称诚信贷款918712078、昵称小额贷款当天……，2387154555、昵称小额贷款（官方）2389427000、昵称诚信贷款729679259等。诈骗使用的银行卡主要有六张，分别为：户名石某江的邮政6217…8294、户名章某湖的邮政6217…4958、户名林某谦的邮政6217…1503、户名金某的农行6228…7375、建行6236…0886、户名陈某的邮政6217…5109等。其叫专业取款人去取款，受害人将钱汇入那六张银行卡后，其使用拉卡拉（收款宝）将作案卡的钱转入户名石某江的邮政6217…8294账户，使用账户（每个拉卡拉POS机背后的手机号码）登录拉卡拉网站将钱转到专业取款人的银行卡上，专业取款人将钱取出后，其让取款人将现金存入其本名兴业银行卡6229…0110内，其再取款分给大家。共有13部POS机（拉卡拉收款宝），10部已使用的POS机绑定手机号码分别为：132××××1303、186××××4696、132××××4402、130××××7819、186××××3451、156××××6001、132××××8135、131××××0986、131××××9787、130××××7689，扣押身份证石某江是购买银行卡配套的，手机号码132××××1303是陈志芳冒充小额贷款公司经理使用的，陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花负责QQ聊天，其和陈志芳负责接听诈骗电话，刘春霞、张桂梅、吴宝花是我们请的小工，他们都只有领工资，没有抽点。 被告人刘桂宏在庭审中辩解其是2018年8月份开始实施诈骗的。使用的石某江邮政账户是二级卡，是其将让被害人汇入的户名章某湖、陈某等一级卡再通过拉卡拉（收款宝）全部转入到石某江的二级卡。 （2）陈志芳供认，2016年11月18日，其与刘桂宏一起做小额贷款诈骗，各占50%的股份，建立网站及网站推广、购买银行卡等均由刘桂宏负责，前期的费用其没有出资，张桂梅、吴宝花是其雇的，尚未获利。被告人陈志芳在庭审中辩解，其是2016年10月份才参与诈骗，没有占50%的股份。 （3）陈坤龙供认，2016年8月份开始，刘桂宏以每月5000元雇佣其在石家庄做“小额贷款”诈骗，其没有跟其他人合伙，不清楚陈志芳、刘春霞、张桂梅、吴宝花四人在做什么。其使用被扣押的那台黑色的联想牌笔记本电脑做“小额贷款”诈骗，电脑里面有登录过四个QQ。一个QQ是用来与刘桂宏联系的，另外三个QQ是与“客户”聊天用的。其只负责聊QQ，其他的都不管。其去的时候，刘桂宏、刘春霞已经在做诈骗，陈志芳比其晚一点过去，张桂梅、吴宝花2016年10月28日到石家庄参与诈骗的。其与刘春霞、张桂梅、吴宝花负责QQ聊天，刘桂宏负责接听诈骗电话，陈志芳负责什么不清楚。被告人陈坤龙在庭审中辩解，其是从2016年9月2日开始参与诈骗的。让陈坤龙带其与吴宝花一起坐飞机到与其他同案人共同租住的石家庄盛世长安10栋1单元1201室租房内。其负责煮饭、扫地，其到了的第二天还是第三天，陈志芳、刘桂宏拿了一部ASUS笔记本电脑给让其帮忙在QQ上发信息，主要就是让其跟那些要小额贷款的人员聊天。有从刘桂宏领到二次工资8000元。 （4）刘春霞供认，其于2016年11月19日或者是18日开始参与诈骗的，金额没有那么多。其受雇于刘桂宏，吴宝花、张桂梅、陈志芳是在同一房间内进行诈骗，具体怎么做不清楚。陈坤龙在一个房间也是使用QQ冒充“深圳市龙城小额贷款有限公司”与要贷款的网民聊天。刘桂宏主要是拨打我们发给他的客户资料的电话进行诈骗。其10月份有到刘桂宏租房，当时租房内只有刘桂宏、陈坤龙，陈志芳、张桂梅、吴宝花没有在租房里。刘桂宏是老板，其负责QQ聊天吸引网友来办理贷款，其他人做什么不清楚。2016年4月份、8月份有和刘桂宏一起从厦门乘坐飞机去石家庄。有从刘桂宏领到工资3000元。 （5）张桂梅供认，2016年10月份的时候，陈志芳通过微信与其联系受雇佣事宜。2016年10月28日，陈志芳让陈坤龙带其与吴宝花一起坐飞机到与其他同案人共同租住的石家庄盛世长安10栋1单元1201室租房内。其负责煮饭、扫地，其到了的第二天还是第三天，陈志芳、刘桂宏拿了一部ASUS笔记本电脑给让其帮忙在QQ上发信息，主要就是让其跟那些要小额贷款的人员聊天。其尚未领到工资，有找刘桂宏借了10000元。 （6）吴宝花供认，2016年10月28日，陈坤龙带其和表姐张桂梅是从安溪去石家庄开设从事诈骗的，使用陈志芳给其的笔记本电脑和QQ,冒充是深圳市龙城小额贷款有限公司的工作人员跟想要贷款的人聊天，骗取他们的信任和个人资料，后将资料发给刘桂宏、陈志芳，而后再冒充信贷员拨打对方电话进行行骗。其没有领到工资。 以上证据除各被告人的罪轻辩解外，其他证据来源合法，内容客观真实，与案件具有关联性，可作定案依据，本院予以确认。 对本案争议焦点和主要事实作如下分析和判定： 1、关于被告人刘桂宏、陈坤龙、刘春霞、陈志芳作案时间的认定。 经查，本案公诉机关指控被告人刘桂宏、陈坤龙、刘春霞、陈志芳作案时间自2016年4月份以来开始诈骗，四被告人及相应辩护人均对其参与作案时间进行辩解或者辩护，并非起自2016年4月份，经查，本案六被告人均于2016年11月22日在刘桂宏承租的河北省石家庄市桥东区翟营北大街盛世长安小区10号楼1单元1201室内从事诈骗活动被安溪县公安局查获，并于当日提取的房屋租赁协议，证明刘桂宏于2016年6月27日与房东签订协议承租该租房，故本案作案时间的具体认定应是2016年6月底开始从事诈骗活动。故各被告人及其辩护人关于此节的辩解和辩护意见具有客观性，部分采纳。 2、关于各被告人诈骗数额的认定。 经查：被告人刘桂宏供认诈骗使用的银行卡主要有六张一级账户，即户名章某湖的邮政6217…4958、户名林某谦的邮政6217…1503、户名金某的农行6228…7375、户名陈某的邮政6217…5109等，户名黄江的邮政6217…1913、户名黄某捷的6217…8653；而后将上述所诈骗款项从一级账户转入二级账户，即户名石某江的邮政6217…8294账户内，再从该卡内款项转到被告人刘桂宏本人等账户并雇请专业取款人取现，且该二级账户系被告人刘桂宏掌控，在被公安机关查获时与其他涉案银行卡等物品一并扣押；因此该账户自2016年8月21日至11月23日的存入款222笔计570255元，应认定为该案诈骗金额；至于户名金某的建行账户及农行账户的部分存入款系本院认定被告人刘桂宏从事本案诈骗之前的行为，可予以剔除；而被告人刘桂宏辩解户名石某江的账户内其中部分款项系赌博款，无法提供相关证据予以证实，不予采纳。 综上，认定被告人刘桂宏、陈坤龙、刘春霞、陈志芳的诈骗数额为570255元；被告人张桂梅、吴宝花的诈骗数额为351991元。各被告人及辩护人关于此节的辩解和辩护意见，予以部分采纳。 本院认为，被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪；其中被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞属数额特别巨大，被告人张桂梅、吴宝花属数额巨大。公诉机关指控六被告人犯诈骗罪的罪名成立。本案被告人对不特定多数人实施诈骗，均酌情从重处罚。在共同犯罪中，被告人刘桂宏、陈志芳起主要作用，是主犯，均应按其所参与的全部犯罪处罚，被告人陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花起次要作用，是从犯，对被告人陈坤龙、刘春霞依法予以减轻处罚，对被告人张桂梅、吴宝花依法予以从轻处罚。被告人刘桂宏、陈坤龙曾因诈骗犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，在刑罚执行完毕五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，均依法从重处罚。被告人张桂梅、吴宝花归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人***关于被告人刘桂宏自愿认罪、有悔罪表现等量刑情节，建议从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人陈志芳认为其系受被告人刘桂宏召集、没有股份的辩解意见，与查明的事实证据不符，不予采纳。辩护人林宝成关于被告人刘春霞具有从犯、初犯、自愿认罪等量刑情节，建议减轻处罚的辩护意见予以采纳；关于诈骗数额及建议在3年以下量刑的辩护意见，理由不成立，不予采纳。为维护社会秩序，保护公民合法财产不受侵犯，根据六被告人的犯罪事实、情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘桂宏犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。下同。刑期即自2016年11月22日起至2027年5月21日止。） 二、被告人陈志芳犯诈骗罪，判处有期徒刑十年二个月，并处罚金人民币十万元。 （刑期即自2016年11月22日起至2027年1月21日止。） 三、被告人陈坤龙犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币八万元。 （刑期即自2016年11月22日起至2023年5月21日止。） 四、被告人刘春霞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。 （刑期即自2016年11月22日起至2021年5月21日止。） 五、被告人张桂梅犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期即自2016年11月22日起至2020年1月21日止。） 六、被告人吴宝花犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元。 （刑期即自2016年11月22日起至2020年1月21日止。） 七、继续追缴被告人刘桂宏、陈志芳、陈坤龙、刘春霞、张桂梅、吴宝花的违法所得款人民币545225元及扣押在公安机关的违法所得款人民币25000元，合计570225元(其中被告人张桂梅、吴宝花对351991元承担连带责任)；其中，发还被害人梁某2500元、魏某4000元、蔡某800元、李某2000元、周某2000元，余款558925元，暂查无被害人，予以没收上缴国库。 上述罚金、违法所得款均应在判决生效后十日内缴纳。 八、没收本案被公安机关扣押的作案工具。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  周开源 人民陪审员  王进贤 人民陪审员  李青松 二〇一九年五月八日 书 记 员  石景艺 本案适用的法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 -20-