江苏省睢宁县人民法院 执 行 裁 定 书 （2019）苏0324执异35号 案外人：林茂，男，1967年9月3日生，汉族，个体户，住姜堰市。 委托诉讼代理人：朱春，江苏仁台律师事务所律师。 申请执行人：宋广春，男，1965年3月22日生，汉族，农民，住睢宁县。 申请执行人：王德昌，男，1967年6月1日生，汉族，农民，住睢宁县。 申请执行人：王夫山，男，1956年11月5日生，汉族，教师，住睢宁县。 被执行人：陈仪兵，男，1966年3月24日生，汉族，个体户，住睢宁县。 被执行人：周梅，女，1967年6月7日生，汉族，农民，住睢宁县。 被执行人：池亮，男，1970年1月24日生，汉族，个体户，住睢宁县。 在本院执行宋广春与陈仪兵、周梅、池亮民间借贷纠纷，王德昌与池亮民间借贷纠纷，王夫山与池亮等人追偿权纠纷三案中，案外人林茂对本院依法冻结的案外人名下的银行存款15万元提出书面异议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查，并于2019年4月26日举行了公开听证，案外人林茂的委托诉讼代理人朱春，申请执行人王德昌到庭参加了听证，现已审查终结。 2012年11月7日，本院对宋广春诉陈仪兵、周梅、池亮民间借贷纠纷一案作出（2012）睢王民初字第224号民事判决：一、被告陈仪兵于本判决生效后十五日内返还原告宋广春借款本金37600元，并支付借款利息（以37600元为本金，按月利率2%计算，自2012年2月20日起至本判决确定的履行之日止）。二、被告周梅、池亮对上述款项承担连带清偿责任。被告周梅、池亮承担偿还责任后，有权向被告陈仪兵追偿，或者要求承担连带责任保证的其他保证人清偿其应当承担的份额。判决生效后，陈仪兵、周梅、池亮均未履行义务，2013年11月5日，根据宋广春的申请，本院立案强制执行，案号为（2013）睢执字第4532号。 2015年4月10日，本院对王德昌诉池亮民间借贷纠纷一案作出（2015）睢王民初字第00131号民事判决：被告池亮于本判决生效之日起十日内偿还原告王德昌借款30000元。判决生效后，池亮未履行义务，2015年8月10日，根据王德昌的申请，本院立案强制执行，案号为（2015）睢执字第3419号。 2014年8月10日，本院对睢宁县王集镇农村资金互助合作社诉池亮、梁平、王夫山、王升堂、陈发猛民间借贷纠纷一案作出（2014）睢王民初字第292号民事判决：被告池亮、梁平于本判决生效后十五日内偿还原告睢宁县王集镇农村资金互助合作社借款本金53912.54元及相应逾期利息[按照约定年逾期利率21.24%分别自2012年11月1日起至2013年11月20日以66997.24元为本金、自2013年11月21日起至2013年12月17日以58471.14元为本金、自2013年12月18日起至2014年2月23日以56611.04元为本金、自2014年2月24日起至2014年4月4日以55943.54元为本金、自2014年4月5日起至判决确定履行之日以53912.54元为本金计算。扣已付部分逾期利息6021.90元(3775.27元+853.23元+333.23元+1060.17元)]。被告王夫山、王升堂、陈发猛对上述债务承担连带清偿责任。保证人承担保证责任后，有权向债务人追偿，或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。判决生效后，池亮、梁平、王夫山、王升堂、陈发猛均未履行义务，2014年10月15日，根据睢宁县王集镇农村资金互助合作社的申请，本院立案强制执行，案号为（2014）睢执字第6395号。在执行过程中，本院依法扣划了王夫山名下的银行存款95200元，案件执结。王夫山依法向债务人追偿，并要求担保人清偿其应承担的份额，2015年10月21日，本院根据王夫山的申请立案强制执行，案号为（2015）睢执字第4053号。 在执行过程中，本院于2018年8月29日作出了（2013）睢执字第4532-2号、（2015）睢执字第3419-2号、（2015）睢执字第4053-2号执行裁定书，以被执行人池亮恶意将财产转移至案外人林茂账户为由，依法冻结了林茂名下的银行存款150000元。 案外人林茂针对上述执行措施提出异议称，2018年8月27日，被执行人池亮及其儿子池豪南分别在案外人开发的睢宁县梁集镇梁集村新农村幸福家园示范小区购买住房及车库两套，价款共计486000元。双方签订合同后，池亮付清了购房款，案外人已将房屋两套交付给池亮、池豪南，案外人对池亮是否是被执行人及款项的来源并不知情。根据《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条“银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断”之规定，故提出异议，请求中止对案外人林茂名下的银行存款150000元的执行。 申请执行人王德昌称，池亮购买房屋是转移财产，池亮对朋友称法院冻结的款项没有他的签字无法领取，应继续执行。 本院查明，2018年8月23日，被执行人池亮与睢宁县大王集镇大王集社区居民委员会签订了拆迁协议一份，约定池亮经营的水厂补偿费用为800000元，同年8月24日汇入了池亮的银行账户。2018年8月27日，被执行人池亮及其儿子池豪南分别与睢宁县梁集镇幸福家园项目部签订了《幸福家园代建协议书》，购买了位于睢宁县梁集镇××村幸福家园示范小区商业××楼住宅××单元××、××楼××车库以及××楼住宅××单元××室、××楼××号车库，房屋价款分别为251000元、235000元，付款方式为一次性付清，交房日期为2018年8月27日。同年8月27日，被执行人池亮将486000元购房款转入案外人林茂银行账户。 本院认为，根据最高人民法院《关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、第二十五条规定，案外人林茂提出的排除执行异议，应当审查案外人是否系权利人、该权利是否真实合法、该权利能否排除强制执行。本案的执行标的为银行存款，而银行存款应当按照金融机构登记的账户名称判断，本院冻结的银行存款登记在案外人林茂名下，故案外人应为涉案银行存款的权利人。案外人对涉案银行存款主张所有权，该权利能够排除强制执行。案外人提供了协议书证明被执行人池亮向其支付的款项是支付购房款，在没有其他相反证据的情况下，无法认定被执行人池亮向案外人转账的行为是恶意转移财产，该权利真实、合法。 据此，依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条、第二十五条规定，裁定如下： 案外人林茂的异议请求成立，中止对案外人名下银行存款150000元的执行。 案外人、当事人对裁定不服，可以自本裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。 审判长  陈**福 审判员  刘玉平 审判员  张新娟 二〇一九年五月九日 书记员  宋晓伟 附：相关法律条文 《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》 第二十四条对案外人提出的排除执行异议，人民法院应当审查下列内容： (一)案外人是否系权利人； (二)该权利的合法性与真实性； (三)该权利能否排除执行。 第二十五条对案外人的异议，人民法院应当按照下列标准判断其是否系权利人： (一)已登记的不动产，按照不动产登记簿判断；未登记的建筑物、构筑物及其附属设施，按照土地使用权登记簿、建设工程规划许可、施工许可等相关证据判断； (二)已登记的机动车、船舶、航空器等特定动产，按照相关管理部门的登记判断；未登记的特定动产和其他动产，按照实际占有情况判断； (三)银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断； (四)股权按照工商行政管理机关的登记和企业信用信息公示系统公示的信息判断； (五)其他财产和权利，有登记的，按照登记机构的登记判断；无登记的，按照合同等证明财产权属或者权利人的证据判断。 案外人依据另案生效法律文书提出排除执行异议，该法律文书认定的执行标的权利人与依照前款规定得出的判断不一致的，依照本规定第二十六条规定处理。 《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十七条执行过程中，案外人对执行标的提出书面异议的，人民法院应当自收到书面异议之日起十五日内审查，理由成立的，裁定中止对该标的的执行；理由不成立的，裁定驳回。案外人、当事人对裁定不服，认为原判决、裁定错误的，依照审判监督程序办理；与原判决、裁定无关的，可以自裁定送达之日起十五日内向人民法院提起诉讼。