江苏省南京市玄武区人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏0102刑初253号公诉机关南京市玄武区人民检察院。被告人伍某，女，1971年12月14日出生，住江苏省南京市鼓楼区。被告人伍某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕，现羁押于南京市看守所。辩护人许岚，江苏博士达律师事务所律师。辩护人周玉，江苏博士达律师事务所律师。被告人黄某，男，1990年10月17日出生，住江苏省南京市高淳区。被告人黄某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月20日被刑事拘留，同年12月28日被逮捕，现羁押于南京市第三看守所。辩护人王保卫，江苏维世德律师事务所律师。被告人高某，女，1977年9月1日出生，住江苏省南京市秦淮区。被告人高某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月6日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕，现羁押于南京市看守所。辩护人**，北京市隆安（南京）律师事务所律师。辩护人杨兢，北京市隆安（南京）律师事务所律师。被告人胡某，女，1972年3月11日出生，住江苏省南京市鼓楼区。被告人胡某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月29日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕，现羁押于南京市看守所。辩护人严健，江苏众贤律师事务所律师。南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉[2018]243号起诉书指控被告人伍某、黄某、高某、胡某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月13日向本院提起公诉,后于2018年11月4日以宁玄检诉刑补诉[2018]7号补充起诉决定书向本院补充起诉，2019年2月27日以宁玄检诉刑补诉[2019]1号补充起诉决定书再次向本院补充起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派检察员蒋慧明出庭支持公诉，被告人伍某及其辩护人许岚、周玉，被告人黄某及其辩护人王保卫，被告人高某及其辩护人杨兢，被告人胡某及其辩护人严健到庭参加诉讼，现已审理终结。南京市玄武区人民检察院指控：2014年8月上海炳恒金融信息服务有限公司在南京市注册成立南京分公司（以下简称炳恒南京分公司），后于2015年6月将炳恒南京分公司地址变更为南京市玄武区××。被告人伍某于2014年9月起，先后担任炳恒南京分公司团队主管、团队经理，其及负责的团队共向44名集资参与人吸收存款人民币1209万元，造成损失人民币1169.15万元。被告人黄某于2014年9月起，先后担任炳恒南京分公司团队主管、团队经理，其及负责的团队共向55名集资参与人吸收存款人民币714万元，造成损失人民币707.69万元。被告人高某于2014年8月起，先后担任炳恒南京分公司理财经理、团队主管，其及负责的团队共向38名集资参与人吸收存款人民币467万元，造成损失人民币463.97万元。被告人胡某于2015年5月起，先后担任炳恒南京分公司理财经理、团队主管，其及负责的团队共向24名集资参与人吸收存款人民币960万元，造成损失人民币952.4万元。公诉机关认为，被告人伍某、黄某、高某、胡某为炳恒南京分公司直接责任人，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，四被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，提请本院依法惩处。被告人伍某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人提出：被告人伍某文化程度不高，没有认识到公司吸收公众存款的违法性；被告人伍某亲属、被告人伍某团队其他成员的集资数额以及集资参与人转存的数额不应计入被告人伍某非法吸收公众存款的数额；被告人伍某系从犯，已取得部分被害人谅解，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人黄某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人提出：被告人黄某无非法吸收公众存款的故意，具有自首情节，系初犯，从犯；被告人黄某担任团队经理前吸收的数额及团队成员、亲属的集资数额不应计入被告人黄某非法吸收公众存款的数额，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人高某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人提出：被告人高某主观恶性小，系从犯，具有自首情节，且集资参与人转存的数额不应计入被告人高某非法吸收公众存款的数额，请求对其减轻处罚并适用缓刑。被告人胡某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的基本事实及定性均不持异议，承认控罪。其辩护人提出：被告人胡某系从犯，主观恶性小，具有自首情节，请求对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：上海炳恒财富投资管理（集团）有限公司（另案处理）下设上海炳恒金融信息服务有限公司（法定代表人苏某1，另案处理，以下简称“炳恒金融信息公司”）、上海炳恒资产管理有限公司（法定代表人苏某2，另案处理，以下简称“炳恒资产管理公司”）等子公司，炳恒金融信息公司未经许可，推出“月月恒利”、“季季恒利”、“双季恒利”、“年年恒利”等理财产品，由炳恒资产管理公司提供担保，分别以炳恒金融信息公司、苏某2的名义，与各集资参与人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》，以苏某2个人债权转让，并由炳恒资产管理公司出具《债权回购承诺函》的形式，向社会不特定公众非法吸收存款，非法吸收资金进入炳恒资产管理公司账户。2014年8月13日，炳恒金融信息公司在南京市秦淮区××注册成立炳恒南京分公司。2015年6月12日，炳恒南京分公司地址变更为南京市玄武区××。炳恒南京分公司由孙某（另案处理）担任负责人，王某、侯某（均另案处理）担任区域经理，被告人伍某、黄某、胡某、高某陆续应聘至炳恒南京分公司，为炳恒金融信息公司承接业务，组织团队业务员通过打电话、发传单等方式宣传炳恒金融信息公司的上述理财产品，向社会不特定群众非法吸收存款。具体事实分述如下：1.被告人伍某于2014年9月入职，先后担任炳恒南京分公司团队主管、团队经理。期间，被告人伍某及其负责的团队共向44名集资参与人吸收存款人民币1209万元，造成44名集资参与人实际损失1169.15万元。2.被告人黄某于2014年9月入职，先后担任炳恒南京分公司团队主管、团队经理。期间，被告人黄某及其负责的团队共向55名集资参与人吸收存款人民币714万元，造成55名集资参与人实际损失707.69万元。3.被告人高某于2014年8月入职，先后担任理财经理、团队主管。期间，被告人高某及其负责的团队共向38名集资参与人吸收存款人民币467万元，造成38名集资参与人实际损失人民币463.97万元。4.被告人胡某于2015年5月入职，先后担任理财经理、团队主管。期间，被告人胡某及其负责的团队共向24名集资参与人吸收存款人民币960万云，造成24名集资参与人实际损失人民币952.4万元。2017年6月29日，被告人胡某经民警电话通知至公安机关投案。2017年7月4日、7月6日、11月20日，被告人伍某、高某、黄某先后被公安机关抓获归案。四被告人归案后均如实供述自己的罪行。2019年1月17日，被告人高某向本院退缴人民币3万元。上述基本事实，各被告人供认不讳，本案事实另有常住人口基本信息表、抓获经过、到案经过、员工履历、营业执照、《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让与受让协议》、《债权回购承诺函》、《理财部基本法》、接受证据材料清单、银行交易明细、宣传资料、《致投资人书》、扣押清单、调取证据清单等书证，证人苏某1、苏某3、肖某、姚某、侯某、王某、刘某、何某等人的证言，集资参与人闪某、陈某1、葛某、毕某、陈某2等人的陈述，上海市公安局黄埔分局网络安全保卫支队制作的电子数据检验工作笔录，南京南审希地会计师事务所有限公司出具的审计报告，电子数据光盘等证据予以证实，以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。本院认为，被告人伍某、黄某、高某、胡某作为炳恒南京分公司直接责任人，非法吸收公众存款，情节严重，四被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。南京市玄武区人民检察院指控罪名成立，应予支持。被告人伍某、黄某、高某的辩护人提出被告人亲属、被告人团队其他成员的集资数额以及集资参与人转存的数额不应计入被告人非法吸收公众存款数额的辩护意见，本院认为，炳恒南京分公司向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友、单位内部人员吸收资金，向亲友、单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额，集资参与人收回本金或者获得回报后重复投资的数额不予扣除，故对该辩护意见不予采纳。被告人黄某、高某的辩护人分别提出二被告人具有自首情节的辩护意见，经查，被告人黄某接到南京市公安局高淳分局经济案件侦查大队的通知到该单位接受询问，涉及的系高淳区域内非法吸收公众存款的事实，与本案无涉，其并非主动投案如实供述自己的罪行以接受公安机关处置，本院对被告人黄某具有自首情节的辩护意见不予采纳。被告人高某在个别集资参与人没有时间将集资合同复印件送至公安机关的情况下，代个别集资参与人将合同复印件送至公安机关，并非自动投案，本院对被告人高某具有自首情节的辩护意见不予采纳。四被告人的辩护人提出四被告人系从犯的辩护意见，经查，四被告人及其负责的团队主动实施非法吸收公众存款的行为并从中获利，应当对吸收公众存款的数额承担刑事责任，本院对该辩护意见不予采纳。被告人胡某的辩护人提出被告人胡某具有自首情节，请求对其减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，对被告人胡某予以减轻处罚。被告人伍某、黄某、高某归案后如实供述自己的罪行，系坦白，本院对相关辩护意见予以采纳，依法对被告人伍某、黄某、高某从轻处罚。综上所述，本院为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第六十七条第一款、第三款，第三十条，第三十一条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人伍某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月4日起至2020年10月3日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人黄某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月20日起至2020年12月19日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月6日起至2020年7月5日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。被告人胡某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月29日起至2019年12月28日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。二、责令被告人伍某、黄某、高某、胡某退赔相关集资参与人经济损失。被告人高某退缴的人民币三万元，按比例发还相关集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  崔 颢人民陪审员  单凌波人民陪审员  陈时勤二〇一九年五月十四日书 记 员  邵 泽书 记 员  许梦姣