河南省新乡市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）豫07刑终227号原公诉机关原阳县人民检察院。上诉人（原审被告人）陈绍然，男，汉族，1969年3月18日出生，高中文化，原阳县路寨农村信用合作社信贷员。因涉嫌犯职务侵占罪，于2018年2月14日被原阳县公安局刑事拘留，因涉嫌犯挪用资金罪于2018年3月24日被原阳县公安局逮捕。辩护人万家，河南良秦律师事务所律师。原阳县人民法院审理原阳县人民检察院指控原审被告人陈绍然犯挪用资金罪、违法发放贷款罪一案，于2019年3月27日作出（2018）豫0725刑初520号刑事判决。宣判后，原审被告人陈绍然不服，提起上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、挪用资金事实被告人陈绍然在担任原阳县路寨农村信用社信贷员期间，于2007年至2008年，利用职务之便，多次借用他人身份证冒用他人名义贷款，共计分112笔将本单位541.7万元资金借贷出来供自己经商使用，目前还有538万元无力归还。具体犯罪事实如下：1、2007年10月30日，被告人陈绍然冒用张某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金3万元。2、2007年11月12日，被告人陈绍然冒用何某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。3、2007年12月30日，被告人陈绍然冒用刘某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。4、2008年01月26日，被告人陈绍然冒用李某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金2万元。5、2008年01月30日，被告人陈绍然冒用刘某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。6、2008年01月30日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。7、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。8、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用张某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。9、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。10、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。11、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。12、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用殷某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。13、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。14、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用刘某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。15、2008年03月27日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。16、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用陈某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。17、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。18、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用谷某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。19、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用别某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。20、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。21、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。22、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。23、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用别某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。24、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用张某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。25、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用刘某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。26、2008年03月29日，被告人陈绍然冒用张某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。27、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用陈某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金4万元。28、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用陈某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。29、2008年04月03日，被告人陈绍然冒用杨某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。30、2008年04月23日，被告人陈绍然冒用陈某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。31、2008年04月23日，被告人陈绍然冒用别某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。32、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。33、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。34、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。35、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用别某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。36、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。37、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。38、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。39、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。40、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。41、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。42、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。43、2008年04月28日，被告人陈绍然冒用刘某某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。44、2008年05月10日，被告人陈绍然冒用陈某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金1万元。45、2008年05月10日，被告人陈绍然冒用马某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。46、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用马某某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。47、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用殷某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。48、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。49、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。50、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用周某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。51、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用陈某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。52、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。53、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。54、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用王某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。55、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用刘某某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。56、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用李某某7的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。57、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用贾某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。58、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某某9的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。59、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。60、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用王书战的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。61、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用周某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。62、2008年05月11日，被告人陈绍然冒用张某某8的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。63、2008年05月30日，被告人陈绍然冒用马某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。64、2008年05月30日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。65、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用陈某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。66、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。67、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用周某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。68、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用马某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。69、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。70、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用李某某7的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。71、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用贾某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。72、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用张某某8的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。73、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用张某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。74、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用马某某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。75、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。76、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。77、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用刘某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。78、2008年06月29日，被告人陈绍然冒用别某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。79、2008年06月30日，被告人陈绍然冒用张某某9的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。80、2008年06月30日，被告人陈绍然冒用殷某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。81、2008年07月20日，被告人陈绍然冒用别某某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。82、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用宋某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。83、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某某10的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。84、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。85、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。86、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用张某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。87、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用李某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。88、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用彭某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。89、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。90、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。91、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用刘某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。92、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。93、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某6的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。94、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用陈某某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。95、2008年07月29日，被告人陈绍然冒用谷某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。96、2008年07月30日，被告人陈绍然冒用贾某某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。97、2008年07月30日，被告人陈绍然冒用马某某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。98、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用郭某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。99、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用孙某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。100、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用高某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。101、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用别某3的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。102、2008年08月05日，被告人陈绍然冒用郭某某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。103、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用周某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。104、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用张某某8的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。105、2008年08月06日，被告人陈绍然冒用王某某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。106、2008年08月31日，被告人陈绍然冒用杨某的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。107、2008年08月31日，被告人陈绍然冒用李某某7的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。108、2008年09月13日，被告人陈绍然冒用孙某某4的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。109、2008年09月13日，被告人陈绍然冒用陈某1的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。110、2008年09月30日，被告人陈绍然冒用陈某2的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金2.7万元。111、2008年09月30日，被告人陈绍然冒用陈某5的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金1万元。112、2008年10月28日，被告人陈绍然冒用李某某13的名义，编造虚假借款用途，挪用本单位资金5万元。另查明，2009年12月11日，为规范被告人陈绍然冒用他人名义贷的上述款项，经原阳县农村信用合作联社路寨信用社研究决定，被告人陈绍然用其原阳县四通肉牛养殖有限公司名义贷款538万元，用于偿还被告人陈绍然冒用他人名义贷的上述款项，该538万元到账后当日被转走。上述事实有经过庭审举证质证的户籍证明、人口信息查询表，抓获经过，借款借据、个人保证借款合同、农户短期借款申请书、审查报告、审批表等贷款手续，企业法人营业执照、有限公司设立登记申请书等公司注册登记资料，会议记录，银行明细，扣押决定书、现金交款单，养牛场照片，鉴定意见，证人毛某某1、赵某、祝某、李某1、齐某、银某、吴某、徐某1、郭某、李某2、刘某1、陈某1、刘某2、刘某3、别某1、张某1、殷某、别某2、别某3、陈某2、张某2、刘某4、李某3、宋某、杨某、张某3、张某4、徐某2、周某1、周某2、高某、张某5、杜某、牛某、陈某3、张某6、彭某、陈某4、刘某5、陈某5、陈某6、李某4、孙某1、孙某2等人的证言，被告人陈绍然的供述与辩解等证据予以证实。二、违法发放贷款事实被告人陈绍然在担任原阳县路寨农村信用合作社信贷员期间，于2007年至2008年，违反国家有关贷款法规，在明知刘浩强冒用他人名义贷款或者保证人不到场签字的情况下，仍违规为其审核通过贷款申请并出具调查报告，导致原阳县路寨农村信用合作社向刘浩强发放10笔贷款共计38.98万元，供刘浩强经商使用。案发后，刘浩强归还贷款10万元。具体犯罪事实如下：1、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘浩强冒用刘某某2名义贷款，仍违规为其审批贷款2.5万元。2、2007年04月12日，被告人陈绍然明知保证人陈某某2不在场签字，仍违规为刘浩强审批贷款2.5万元。3、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘浩强以申某某名义贷款，仍违规为其审批贷款1.8万元。4、2007年04月12日，被告人陈绍然明知刘浩强以尚某名义贷款，仍违规为其审批贷款4.18万元。5、2007年09月13日，被告人陈绍然明知刘浩强以别某某名义贷款，仍违规为其审批贷款5万元。6、2008年02月04日，被告人陈绍然明知刘浩强以张某5的名义贷款，仍违规为其审批贷款4万元。7、2008年02月04日，被告人陈绍然明知刘浩强以高某的名义贷款，仍违规为其审批贷款4万元。8、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘浩强以孙某某1的名义贷款，仍违规为其审批贷款5万元。9、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘浩强以牛某的名义贷款，仍违规为其审批贷款5万元。10、2008年08月06日，被告人陈绍然明知刘浩强以牛某某的名义贷款，仍违规为其审批贷款5万元。2018年2月14日14时许，被告人陈绍然在家中被公安机关抓获，到案后如实供述了自己挪用资金、违法发放贷款的事实。上述事实有经过庭审举证质证的户籍证明、人口信息查询表，抓获经过，借款借据、个人保证借款合同、农户短期借款申请书、审查报告、审批表等贷款手续，企业法人营业执照，鉴定意见，刘浩强养猪场照片，证人张某某9、苏某、尚某、陈某7等人的证言，被告人陈绍然的供述与辩解等证据予以证实。根据上述事实及证据，原阳县人民法院判决：1.被告人陈绍然犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年六个月；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚决定合并执行有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元。2.被告人陈绍然挪用的资金538万元依法继续追缴后返还被害单位。上诉人陈绍然上诉称，原判认定其挪用538万元错误，其在案发前已清偿了所有贷款；原判认定其犯挪用资金罪错误，应当认定为骗取贷款罪，原判量刑重。其辩护人的意见与上诉理由相同。经本院二审审理查明的事实和证据与一审相同，且本案证据均经一审法院当庭举证、质证，查明属实，经本院审核，予以确认。本院认为，上诉人陈绍然身为原阳县路寨农村信用合作社工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪；上诉人陈绍然身为金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。关于上诉人陈绍然的上诉理由及其辩护人的辩护意见，经查，陈绍然利用职务便利，冒用他人名义将本单位的资金套取出来供自己营利使用，其不具备骗取贷款的主观故意，其行为符合挪用资金罪的犯罪构成；陈绍然挪用资金后，单位为了规范贷款，采用了贷新还旧的方法，以陈绍然所有的四通肉牛公司名义贷款538万元，归还了陈绍然挪用的资金，但陈绍然并没有归还四通肉牛公司所贷538万元，因此，贷新还旧并未改变陈绍然挪用资金没有归还的事实，原判认定陈绍然挪用资金538万元正确，量刑适当，故上诉人陈绍然的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立，本院不予采纳。原判认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  温晓雯审判员  蔡永广审判员  李延年二〇一九年五月二十九日书记员  于 鹏崔超