山西省朔州市朔城区人民法院刑事判决书（2019）晋0602刑初211号公诉机关朔州市朔城区人民检察院。被告人周会杰，男，1976年4月3日出生，汉族，高中文化，中共党员，户籍所在地河南省洛阳市伊川县，住伊川县。2019年1月2日因涉嫌犯危险驾驶罪，经伊川县公安局决定刑事拘留，羁押于伊川县看守所；同年1月16日该案由伊川县公安局移送朔州市公安局开发区分局管辖，同年1月17日被告人移交朔州市公安局开发区分局，当日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，经朔州市公安局开发区分局决定刑事拘留；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，同年2月25日经朔州市朔城区人民检察院批准并于次日被执行逮捕，现羁押于朔城区看守所。辩护人任宗友，河南世鼎律师事务所律师。朔州市朔城区人民检察院以朔城检刑刑诉（2019）252号起诉书指控被告人周会杰犯集资诈骗罪、危险驾驶罪，于2019年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。朔州市朔城区人民检察院指派检察官王文业出庭支持公诉，被告人周会杰及其辩护人任宗友到庭参加了诉讼。诉讼期间，本案经朔城区人民检察院建议延期审理一次，现已审理终结。朔州市朔城区人民检察院指控：2015年1月23日接朔州市公安局印发《全市公安机关打击非法集资专项行动实施方案》的通知后，朔州市公安局开发区分局对辖区内的重点单位进行摸排调查，经调查发现，辖区内新开达投资担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪。2015年4月8日受案，同日立案。2015年4月10日对被告人周会杰、周会彪上网追逃。2019年1月2日，被告人周会杰因危险驾驶罪被伊川县交警大队一中队查获，并将案件移交至朔州市公安局开发区分局。朔州市新开达投资担保有限公司于2013年11月6日注册，组织机构信用代码为08098061-8。该公司经营范围一般经营项目：以自有资金对工业、农业、商业、矿业、房地产、高科技、能源进行投资及其管理，依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务）。该公司企业法人为周会彪，男，河南省洛阳市伊川县人，身份证号：×××。该公司实际控制人周会杰。经侦查查明，被告人周会杰、周会彪（在逃）二人以开设新开达投资担保有限公司为名，未经相关部门批准，虚构事实以洛阳天航机械有限公司生产经营需要周转资金为由，与被害人签订被害人为出借人，洛阳天航机械公司为借款人，新开达投资担保有限公司为担保人的三方借款担保合同，并以高利息为噱头，雇佣业务员以公开发放宣传资料，口口相传等手段进行夸大宣传，面向社会不特定人员非法集资存款。被告人周会杰、周会彪累计非法集资公众存款人民币312.7103万元。集资到公众存款后，被告人周会杰并未将所吸收存款全部交付至洛阳天航机械公司以及洛阳天航机械公司财务，而是私自将赃款通过POS机刷卡消费3.44万元，偿还个人债务101.21万元，借给李龙伟10万元，周会杰自己支取（包括ATM机）75.99万、周会彪支取10.99万，给洛阳天航机械有限公司原法人周志谦转账15万，给洛阳市中洲焊剂厂原法人张铁彬转账3.8万，其余转账给田知理等人共计97.276万元。被告人周会杰、周会彪非法集资公众存款后，于2015年3月携带集资款逃匿。经对被告人周会杰依法讯问，查询其银行交易明细以及对证人洛阳天航机械有限公司法人白某1，会记杨某询问，查询洛阳天航机械有限公司对公账户交易明细，洛阳天航机械有限公司与被告人周会杰及新开达投资担保有限公司没有资金往来，及白某1陈述，洛阳天航机械有限公司的公章一直由本人保管，未交其他人使用过。对新开达投资有限公司工作人员白某2、唐建平进行询问，将所有被害人交来的资金存到周会杰的晋商银行账户上。并对唐建平住所内现场提取到的新开达投资担保有限公司办公用的保险柜及里面物证--洛阳天航机械有限公司公章一枚，洛阳天航机械有限公司原法人周志谦个人名章一枚，经鉴定，唐建平处提取到的洛阳天航机械有限公司公章印文，与洛阳天航机械有限公司现法人白某1提供的公章印文，不是同一枚印章盖章形成，从送检的6份新开达投资担保有限公司与客户签订的借款担保合同上的洛阳天航机械有限公司公章印文与唐建平处提取的公章印文是同一枚印章盖章形成。2019年1月2日凌晨，伊川县公安局交通警察大队一中队在杜康大道巡逻时发现一辆白色雪佛兰轿车形迹可疑，经拦查发现，被告人周会杰系醉酒后驾驶机动车，经河南金剑司法鉴定中心司法鉴定：从送检的周会杰血液中检出乙醇，含量为125.6mg/100ml。公诉机关同时提供物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认、提取笔录等证据予以证实，认为被告人周会杰的行为已构成集资诈骗罪、危险驾驶罪，提请本院依法判处。被告人周会杰认可指控的危险驾驶罪；对指控其犯集资诈骗罪不予认可，自认构成非法吸收公众存款罪。辩护人对公诉机关指控被告人涉嫌危险驾驶罪不持异议，对指控的集资诈骗罪名发表如下辩护意见：1.没有证据证明洛阳天航机械有限公司的印章是周会杰私刻的，其没有非法占有的故意；据被告人供述其将钱款转给了洛阳天航机械有限公司的周志谦及洛阳市中州焊剂厂的张铁彬，目前卷宗材料不显示被告人所有银行卡及所有转账的流水信息，故其供述是真实的；被告人愿意筹钱挽回被害人的损失。综上，周会杰的行为不构成集资资诈骗罪，而符合非法吸收公众存款罪的构成要件，请求人民法院依据事实和法律公正判决。为支持己方意见，辩护人当庭出示并提交周会杰家属提供的借条四张，意在证明张铁彬、李龙伟、常记辉、董干卫分别向周会杰借款30万、285万、30万、3万并出具借条，以上资金远远超过本案被告人吸收的资金，且周会杰愿意通过与被害人联系，把合法拥有的债权以合法方式转给被害人，尽量为被害人减少损失。经审理查明：一、集资诈骗罪2013年11月6日，被告人周会杰与周会彪（另案处理）注册登记了朔州市新开达投资担保有限公司（以下简称新开达投资公司），法人为周会彪，周会杰为实际控制人。公司经营范围为以自有资金对工业、农业、商业等进行投资及其管理，依据《担保法》从事担保业务（不得从事融资性担保业务）。后周会杰伙同周会彪未经相关部门批准，虚构洛阳天航机械有限公司（以下简称洛阳天航公司）需要投资、新开达投资公司有实力担保且能够保本返息的事实，雇佣业务员以公开发放宣传资料，口口相传等手段进行夸大宣传并许以高利诱饵，伪造多份三方借款担保合同骗取多名被害人信任，骗取巨额投资款。自2014年5月至2015年2月，被告人周会杰、周会彪骗取陈某投资款人民币35万元（以下币种同），余款30.5万元未归还；骗取李某1投资款8万元，余款7.52万元未归还；骗取赵某1投资款10万元，余款9.3万元未归还；骗取何某5投资款35万元，余款4.595万元未归还；骗取高某投资款1万元，余款0.955万元未归还；骗取刘某投资款1万元，余款0.96万元未归还；骗取王某1投资款56万元，余款45.5万元未归还；骗取赵某2投资款3万元，余款2.82万元未归还；骗取孟某1投资款5万元，余款4.625万元未归还；骗取袁某投资款56万元，余款51.444万元未归还；骗取王某2投资款20万元，余款19.4万元未归还；骗取殷某投资款5万元，余款4.55万元未归还；骗取王某3投资款1万元，余款0.955万元未归还；骗取刘冬梅投资款2万元，余款1.91万元未归还；骗取唐建平投资款30万元，余款29.1万元未归还；骗取无名客户投资款合计70万元未归还。以上资金共计人民币308万元，除归还本息23.866万元外，剩余284.134万元至今未还。被告人周会杰将骗取的以上赃款用于偿还个人债务、刷卡消费及出借他人等，并在案发后变更联系方式逃匿，逃避还款。另查明，侦查人员从新开达投资公司原总经理唐建平处提取了该公司办公保险柜及内装的“洛阳天航公司公章”一枚、洛阳天航公司原法人周志谦个人名章一枚。经鉴定，以上公章印文与涉案“三方借款担保合同”上的公章印文是同一枚印章盖章形成；与洛阳天航公司现法人白某1提供的公章印文非同一枚印章盖章形成。另，洛阳天航公司与周会杰、新开达投资公司均没有资金往来。认定上述事实的证据如下：1.物证、提取笔录、扣押及随案移送物品清单，证实2019年5月17日16时40分，侦查人员从唐建平家中（平朔生活区五区57号楼二单元102室）提取新开达投资公司所使用的保险柜一个、合同二十四份、纸质材料五张、梁海军名章一枚、洛阳天行机械有限公司公章一枚、伊川县金振机械有限公司公章一枚、周志谦名章一枚、组织机构代码IC一个。后将洛阳天航机械有限公司公章、周志谦名章、伊川县金振机械有限公司公章、组织机构代码IC、梁海军名章予以扣押；其中洛阳天航机械有限公司公章、周志谦名章移交至本院，伊川县金振机械有限公司公章、组织机构代码IC、梁海军名章由朔城区人民检察院接收未移交。2.工商局外调卷宗材料，证实新开达投资公司成立于2013年11月6日,法人代表是周会彪；经营范围为以自有资金对工业、农业、商业等进行投资及其管理；依据《担保法》从事担保业务，且明确列明不得从事融资性担保业务。3.户籍证明，证实被告人周会杰的个人基本情况。4.伊川县城关派出所出具的证明，证实该辖区居民周会杰于2015年4月9日因涉嫌非法吸收公众存款被山西省朔州市公安局开发区分局刑侦大队网上追逃。5.告知书、宣传单，证实新开达投资公司吸收资金所使用的虚假宣传材料，主要宣传内容摘录如下：1.该公司实力雄厚、分公司已达三十多家，遍布中国大江南北，形成了一支颇有影响、强有力的投资担保集团；2.公司经营稳健，严格按照法律法规、担保行业流程规范进行操作，确保投资人资金安全，投资人收益稳定，年收益在12%－16.8%及其以上，可提前支取；3.在任何情况下，借款合同期满，公司保证当日无条件返还全部本金。以上宣传材料中列有新开达公司的地址及联系方式。6.新开达投资公司×××晋商银行卡、周会杰×××、×××晋商银行卡、周会杰20131201中国银行卡、周会彪×××工商银行卡、洛阳天航机械有限公司对公账户交易记录，以上证据综合证实涉案投资款的出入款明细情况。其中被告人周会杰使用尾号0291银行卡作为吸收被害人投资款的载体，有多笔支取、消费、向他人转账、偿还他人借款的交易记录，未显示向洛阳天航公司账户转账。7.开发区公安分局提供的新开达公司受害人情况表，与被害人陈述内容一致，包括陈某、李某1、赵某1、何某、高某、刘某、王某1、赵某2、孟某1、袁某、王某2、殷某、王某3、刘冬梅、唐建平及两名无名客户共计17名受害人，通过员工介绍、路边、小区门口、公司门口宣传方式投资共计308万元。8.被害人陈某的陈述及提供的证据材料证实:其经常在新开达投资公司外面等公交车,认识了该公司一个姓安的老汉（安某）。后经老安介绍，于2014年1月份左右在新开达投资了30万,4月1日这30万本金都要了回来,大概挣了两万的利息，原合同销毁。到2014年9月27日其投资了5万,2014年10月31日又投资了30万元,这35万元大概挣了2.5万元左右的利息,本金都没有拿回来.算上第一次挣的2万,第二次挣的2.5万,投进去的35万元减去这4.5万元,其实际损失30.5万元。每次投钱都是从其晋商银行的卡转到新开达投资公司指定的卡内，利息每月月底以现金结算。其和新开达投资公司之间签有借款担保合同,合同里写的是借给洛阳天航公司，新开达公司在中间做担保，往进投钱时对方也没有说钱款用途。之前没有报案是因为他们公司一个周姓副经理（电话153XX****XX）还能联系到，后来新开达的经理唐建平让自己去公司“搬东西”，看上什么就搬走，但之前他还安抚人们称钱很快汇过来,不要把事情闹大也不要报警，后来公司的老板也跑了，没有提给钱的事情。陈某向侦查机关提供的的借款担保合同书、还款计划书、担保函及收据，显示出借方陈某出借钱款给洛阳天航公司,新开达投资公司做担保，合同约定了借款期限与利息。合同签订及投资情况与陈某的陈述一致。9.被害人赵某1的陈述及提供的证据材料证实:其经新开达投资公司的业务员刘冬梅介绍，于2014年12月10日在新开达投资公司以银行转账方式存入10万元,每月挣1400元利息。结果一共领了7000元利息,本金还没有拿回来时公司的法人周会彪就逃跑了，其实际损失9.3万元。2015年4月10日其接到新开达公司幕后老板周会杰打来电话，让自己和其他存款人到公安机关撤案,其才知道公安机关已侦查此案，便来报案，希望公安机关尽快抓获嫌疑人，为自己追回损失。此外，周会彪也联系过自己让撤案，他的手机尾号是0950。赵某1向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函、银行转账凭证，显示出借方赵某1、借款方洛阳天航公司、保证方新开达投资公司共三方签订了借款担保合同，约定了借款期限及利息，落款日期2014年12月10日。后赵某1分两次将10万元转入周会杰的银行卡中。10.被害人李某1的报案材料、陈述及提供的证据材料证实：其看到新开达公司在小区门口搞宣传活动,自称是有经营许可证的正规公司，注册资金5000万，客户的钱集中起来投资到洛阳天航公司，该公司挣钱后给客户支付利息，本金随时可以取，投资30万元以上的客户还会被带领到借款方的公司参观。当时接待自己的是一个叫李某2的男子，经了解情况后,自己于2014年11月30日在对方工作人员的陪同下到晋城银行取了8万元现金投到了新开达公司，并签订了担保合同，显示借款方洛阳天航公司,新开达公司法人是周会彪，约定期限一年,利息按每年14.4%给付。每月的利息960元，对方共计给了其5个月的利息，2015年1月时其找新开达公司讨要本金未果，公司一个周姓男子手机（尾号0950）也停机了，公司法人周会彪已逃跑，自己便来公安机关说明情况。他们说把人们的钱集中起来,投资到洛阳天航公司,该公司挣钱后再给我们支付利息，但截至其报案仍无法联系到新开达的负责人。李某1向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实其出借钱款给洛阳天航公司,新开达投资公司做担保，合同约定了借款期限与利息。落款日期为2014年11月30日，投资情况与陈述内容一致。11.被害人何某的陈述及提供的证据材料证实:其通过新开达投资公司的业务员刘冬梅介绍,于2014年9月17日向公司投入5万元并签了合同,按月以现金支付利息。签合同时在场的还有周会彪，刘冬梅说新开达在朔州做的很大，完全可以放心，随时可以把钱取回去。往进投钱时也不知道该公司用自己的钱干什么，前后共领取了6个月利息合计4050元,损失了45950元。当时只认识刘冬梅一个人,后听说该公司的老板是周会彪和周会杰，这俩人是河南人。何某向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年9月17日其与新开达公司签订合同的情况，所记载投资信息与其陈述内容一致。12.被害人高某的陈述及提供的证据材料证实:2014年11月27日，其经新开达公司的业务员刘冬梅介绍进入该公司工作，期间经理唐建平和刘冬梅都劝自己往进投钱，说投入1万元及以上就能成为新开达公司的正式员工,挣全工资且确保钱随时可以取出。后其于2014年12月11日存入公司1万元,由新开达公司担保签订了将钱投入洛阳航天公司的三方借款担保合同。其一共挣取了450元利息，本金没拿回来。新开达投资公司的宣传方式是对外发传单，让员工给亲戚朋友打电话往进投钱,承诺高利息回报并确保本金安全，周会杰是该公司的实际控制人,周会彪是法人代表,唐建平是总经理,费某是副总,刘冬梅是业务骨干。自己后来多次要求新开达公司退钱,一直被推诿。现已联系不到周会杰和周会彪了,他们的电话关了机或停止服务。高某提供的借款担保合同、还款计划书,担保函，证实2014年12月11日其与新开达公司签订了借款担保合同，借款1万元给洛阳天航公司,保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限与利息。2014年12月11日至2月11日，其分三次从新开达公司领取共450元利息并签字确认。13.被害人刘某的陈述及提供的证据材料证实:新开达投资公司的业务员刘冬梅介绍其进入公司工作并劝其往进投钱，确保随时可以取出投入的钱。新开达投资公司对外就是发传单,并宣传利息高,投入资金有保障,可以随时取。后自己和新开达签署了三方担保合同,于2014年11月5日存入1万元，一共挣取了400元利息。新开达投资公司的法人代表姓周,我们叫“小周”，还有一个姓周的人,我们叫“大周”；唐建平是总经理,费某是副总经理,刘冬梅是业务骨干。其后来多次要求公司退钱未果,实际损失9600元。据其所知人们投放到新开达公司的钱在300万元左右。刘某向侦查机关提供的新开达投资公司借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年11月5日其出借1万元给洛阳天航公司,新开达公司做担保并与其签订了借款担保合同，约定了借款期限与利息。记载的投资及领取利息情况与其陈述内容一致。14.被害人王某1的陈述及提供的证据材料证实:新开达公司的法人叫周会彪，该公司通过发放宣传资料和公司员工介绍进行宣传,宣称投放的钱越多利息就越高,而且本金有保障，说由他们公司担保,将钱投资到洛阳天航公司。自己看了这些宣传资料就相信了他们，于2014年5月20日、2014年8月18日分两次将56万元投放到新开达公司,挣取了4.5万元利息。2014年11月20日左右自己去新开达公司要求退钱，对方给退了6万元,现在还有50万元没有退还。其妻子王某2另投资了20万,和这56万没有关系,目前共损失45.5万元。王某1向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年5月20日、2014年8月18日，其两次与新开达公司签订借款担保合同，分别借款26万、30万元给洛阳天航公司,保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限与利息。合同签订及投资情况与陈述内容一致。15.被害人赵某2的陈述及提供的证据材料证实:经新开达公司总经理唐建平介绍，其于2014年10月3日将3万元投到该公司，按年利率12.6%结算利息，当时给其办理业务的是该公司法人周会彪。他们公司有几个女孩身上挂着彩带,对外发传单。后公司的老板跑了，故来报案。自己是为了挣点利息向新开达投钱，当时不清楚公司拿自己的钱做什么，一共赚取了1800多元利息，实际损失2.82万元。赵某2向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函、收据，证实2014年10月3日其与新开达投资公司签订借款担保合同，借款3万元给洛阳天航公司,保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限与利息。合同签订及投资情况与陈述内容一致。16.被害人孟某1的陈述及提供的证据材料证实:其认识以前在平朔办公室工作的唐建平，后唐到新开达投资公司任了总经理，告诉自己新开达公司实力雄厚，给的利息高，老板开的是奔驰轿车，绝对没问题。自己相信了这些话，于2014年10月10日通过唐建平以现金方式投到新开达投资公司5万元。他们对外发放宣传资料,资料上说新开达公司是经过山西省工商局注册的正规公司,有注册编号,注册资金是5000万,利息不超过银行利率的4倍，符合国家标准。我和新开达公司签订有合同,按年利率14.6%挣取利息，一共挣了6个月共3750元利息,实际损失4.625万。新开达公司的老板姓周,法人也姓周,一般不在公司。孟某1向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年10月10日起其与新开达投资公司签订借款担保合同，借款5万元给洛阳天航公司,保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限与利息。合同签订、投资及领取利息情况与陈述内容一致。17.被害人袁某的陈述及提供的证据材料证实:其某次路过新开达投资公司时看到门口有人放广告,进去后见到了邻居唐建平，后经他介绍于2014年10月16日、2014年11月15日、2014年12月19日三次向新开达公司投放共计56万元，按年利率18%结算，挣取了一部分利息，本金没有拿回来。当时给其办理业务的是业务员刘冬梅，签有合同，往进放钱时新开达的人说在河南洛阳有个航天机械厂，钱都投到了个厂子里。袁某向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函,证实2014年10月16日、2014年11月15日、2014年12月19日，其与新开达公司签订了三份借款担保合同，分别借款32万元、8万元、16万元给洛阳天航公司，以上出借款共计56万元。保证方为新开达投资公司,约定了借款期限及利息。其中自2014年10月16日至2015年3月19日，其从新开达领取利息15次，合计45560元，袁某签字确认。其余合同签订及投资情况与陈述内容一致。18.被害人王某2的陈述及提供的证据材料证实:其老公王某1之前在新开达投资公司投过钱，觉得利息高就让自己也放钱，后其于2014年10月20日向新开达公司投款20万元并签订了合同，每月利息3000元。签合同时老板的弟弟也在场，不知道叫什么名字，合同上乙方的章当时已加盖好，对方也没有给其出收据。自己一共赚取了两个月的利息共计6000元，一次现金一次转账，到第三个月付息时已联系不到对方了，没有退过本金，实际损失了19.4万元。自己投资的20万和丈夫王某1投资的56万元不是一回事。王某2向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年10月20日其与新开达公司签订借款担保合同，向洛阳天航公司出借20万元，保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限和利息。合同签订及投资情况与陈述内容一致。19.被害人殷某的陈述及提供的证据材料证实:其因看到新开达公司的宣传，于2014年9月中旬向新开达投资公司投入5万元，按每月1.5%支付利息。自己共挣取了四个月的利息。签合同时其由大堂经理李某2接待,他说把钱投在了河南洛阳的一个机械厂，具体他们干了什么不知道。三个月合同到期后其要求新开达公司退钱,但姓周的男子一直推诿。殷某向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年9月20日其与新开达公司签订借款担保合同，向洛阳天航公司出借10万元，保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限和利息。其中自2014年9月20日至2014年12月20日，共从新开达签字领取利息合计4500元。20.被害人王某3的陈述及提供的证据材料证实:2014年11月份，其经朋友介绍进入新开达投资公司工作。期间公司总经理唐建平和刘冬梅都劝其往公司投钱,投资一万元及以上就能成为新开达公司的正式员工,钱能随时取出,按投入资金的15%年利率支付利息。后自己于2014年12月11日向新开达投入1万元，签署了三方担保合同，就是由新开达公司做保，将钱投资到洛阳航天公司。新开达投资公司的宣传方式是对外发传单,让员工给亲戚朋友打电话往进投钱,承诺有高利息回报且确保本金安全。周会杰是公司的实际控制人,周会彪是法人,唐建平是总经理,费某是副总,刘冬梅是业务骨干。自己一共挣取了450元利息，本金没有拿回来，后来多次要求公司退钱,但一直被推诿。王秀玲向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2014年12月11日其与新开达公司签订借款担保合同，向洛阳天航公司出借1万元，保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限和利息。合同签订、投资及领取利息情况与陈述内容一致。21.刘冬梅的陈述及提供的证据材料证实:其在街上看到新开达公司的业务员散发传单，看了传单内容后便投资了12万,正好他们招人自己就去新开达公司做了业务员，直到2015年3月份离职。自己负责接待客人、介绍业务、上街发传单、帮客人填写合同，月工资2000元左右,每发展一名客户有提成。其在公司门口、神头电厂和平朔生活区周边的各个小区门口发过,自己按照讲师培训的内容和宣传单的资料进行讲解，发展了何某、赵某1两名客户，其中何某投入5万元，赵某1投进10万元。还有一个叫陈某的客户是别的业务员介绍来的，其没有挣到提成；袁某由唐建平介绍过来，其和袁某办理了合同和交钱手续,最后这个客户就算在了其名下。自己之前所投资的钱都取了出来，最后还有2万元没有取出，只领取了900元利息,实际损失了1.91万元，本金一直没有退还。公司财务墙上挂有各种手续,周会彪是法人,所有事项是周会杰说了算。2014年周会彪组织其、李某2等人及公司的大客户们坐大巴车到洛阳市伊川县参观了两个厂子，但不知道新开达投资公司筹到钱以后都干了什么。在其离职后周会彪和周会杰的电话都停机了，无法取得联系。和自己一起干的业务员共有五六人,流动性比较大,白某2是出纳。刘冬梅向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函及所做辨认笔录，证实2014年8月31日其与新开达公司签订借款担保合同，向洛阳天航公司出借2万元，保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限和利息。合同签订、投资及领取利息情况与陈述内容一致。经辨认，分别指认出新开达投资公司的主要负责人周会彪、周会杰。22.唐建平的陈述及提供的证据材料证实:其自2014年6、7月份去新开达投资公司工作,担任总经理,负责管理员工。公司主要负责人和法人是周会彪，负责财务；周会杰是大老板,经常不在；刘冬梅负责业务、副经理姓费、前台有三个接待。财务有一个叫小白的，剩下的都是跑业务的。客户往新开达投资公司放钱挣取利息，没有特定的对象，公司以发传单的方式宣传,员工们在开发区和神头电厂都发过传单。一共多少客户不清楚,。其中朋友陈银莲拿了30万让其投进去,因为朋友信任故合同签了自己的名字并一手经办，2015年2月9日签订的合同,当时自己从朋友的卡上取了30万现金给了周会杰，放到了他车上，这笔款共领取了9000元的利息。公安人员调取的周会杰晋商银行卡交易记录中，有其和周会彪一同去银行办理的30万元转账，这笔钱存入了周会杰的卡中。最后公司来了四、五个找其要钱的客户,他们找不到周会彪和周会杰就找自己。公司倒闭后,东西被投资的人搬走了,其也搬走一个平时由周会彪保管的保险柜,里面放有合同,资料,印章，后被公安机关提取。唐建平向侦查机关提供的借款担保合同、还款计划书、担保函，证实2015年2月9日，其与新开达公司签订借款担保合同，向洛阳天航公司出借30万元，保证方为新开达投资公司,并约定了借款期限和利息。合同签订、投资及领取利息情况与陈述内容一致。23.证人李某2的证言证实:其自2013年年底至2015年3月中旬在新开达投资公司做业务员，每月保底工资2000元,另有业务提成。公司的法人叫周会彪、实际老板叫周会杰、总经理姓唐、副总经理姓费、前台接待是孙娜和陈菲，至其离职时业务员除了自己还有刘冬梅。新开达投资公司的运转流程是：业务员向客人介绍公司情况及签立合同；周会彪负责收钱；经理负责公司日常管理；前台接待客人等。听公司的人说周会杰是公司的大老板，平时也不来公司。自己所说的“客人”是借给公司钱的人，大部分是直接来公司了解情况的陌生人,也有业务员的熟人,没有固定或者特定的人群。新开达投资公司开业时在大厅内放有印好的宣传页,客人进去后有从宣传页了解的；公司刚开始营业时，周会彪还让其几个业务员去外面发过宣传资料。其刚入职时也有专人进行过培训,教如何向客户介绍借款合同里的相关内容，利息是一分至一分五不等,具体按存钱多少算。业务员介绍完情况后,如果客人要存钱就签订担保合同,再由周会彪和客人交接资金，之后按月付息，一般是周会彪以现金支付客户利息。2014年4月份时公司带其和一些客户去过河南的金振机械有限公司。现在其名下有一个姓赵的客户,借给公司8万元，还有一个上门客户借给公司3万元，离开公司前自己把相关资料全交给了公司的总经理。据其了解,在其工作期间公司共向客户借过400多万元。公司营业执照上的经营范围是以自有资金进行投资,还有一条是依据担保法进行担保业务(不得从事融资性担保业务)，但实际上是新开达投资公司作担保,将社会上的闲散资金出借。24.证人安某的证言证实：2013年11月其到新开达投资公司任总经理,负责业务方面和其他日常管理。老板是周会杰和周会彪，其中周会彪是法人,而真正管事的是周会杰,该公司吸收的存款都存在周会杰的个人账户里,周会杰是幕后操作者，周会彪说了不算。2014年8月其辞职离开,因为这个公司不正规。第一，公司宣传的都是虚假信息,遇到行政部门检查时就将宣传资料全部藏起来,躲避相关部门检查。第二，该公司的运营范围超越了行政部门审批的经营范围,行政审批范围只允许用新开达投资公司的自有资金为企业提供担保,不得吸收民间资金,而新开达公司的业务就是吸收民间资金。公司雇了多个业务员,分有任务和提成，主要是吸收他人到新开达公司进行存款,平时拿着公司的宣传页到街上分发进行宣传。新开达公司对外宣传他们有实体企业,且是集团公司实力雄厚,以向社会公众吸收资金进行投资,获利后每月支付较高利息,年利率能达18%,且投资期限越长,投资额度越大,收益就越高。2014年，周会彪带其和四个业务员及五、六个客户去了河南伊川，参观了洛阳天航公司,规模很小,和周会彪他们说的完全不一样,便开始怀疑新开达投资公司，且洛阳天航公司的公章也一直在周会彪手中。其吸收了大约400万元的存款,感觉该公司不规范后,就开始将吸收的民间资金全部退还了,之后离职。自己所吸收的400万元存款主要是靠业务员出去发传单宣传,宣传的利润很高，因为自己是朔州人,以前在朔州多个政府机关待过,认识的人也多,许多客户看见其当经理出于信任将钱投到了新开达。陈某之前存过30万,自己给他退了，等公司又聘用唐建平担任总经理时,陈某又存进了35万元。25.证人费某的证言证实：其自2014年10月份到新开达投资公司工作，担任副经理,主要负责后勤和前厅,一直干到2015年1月底。公司主要由周会彪负责,他常在公司,姓唐的是经理,姓白的女孩当会计,其余是业务员,流动性较大，其中一个姓李的男子和一个姓刘的女子是业务员比较固定。业务员通过发传单或介绍亲朋好友来公司投资,客户投资后公司给业务员提成。妻子殷某在公司投资了10万,后来女儿结婚取走了5万元,现在还有5万没有退，已联系不上周会彪了。26.证人白某2的证言证实：其于2013年12月中旬去新开达投资公司工作，2014年底离开。周会彪花销了钱后会让自己记录,还有做员工工资表给员工发工资,给客户发利息。新开达公司的实际老板是周会杰，法人代表是周会彪，他们是兄弟关系。总经理安某,他从公司刚成立干到2014年8月底，之后的总经理姓唐，业务员有刘冬梅、李某2、张国华、姚倩、赵福英等，还有两名前台工作人员。周会杰保管公司所有的资金，负责接待工商、税务的工作人员。周会彪负责保管公司的合同，收放客户给公司交的钱、管理公司其他员工、分配业务员分发传单的地方，公司通过发放传单和口口相传的方式宣传。2014年上半年签的合同是周会彪交给自己的，自己再交给业务员与客户签订；下半年是自己和业务员提前将空白合同打好,需要与客户签合同时其将空白合同交给周会彪,过一会儿他会拿来一份盖有乙方公章和名章的合同，自己再交给业务员。合同的大概内容是甲、乙、丙三方的借贷合同,甲方是客户负责出钱,乙方是借钱公司,丙方是新开达投资公司,其中乙方在合同上有两个章,一个公章一个名章。与客户签订的合同一式三份，客户一份,周会彪拿两份。自己给周会杰大概存过现金30万元左右，转账约20万元,存的这些钱都是客户的；客户签了合同会将钱给周会彪，周会杰需要钱的时候也给周会彪打电话,周会彪或李某2就陪同他去银行存现金或者转账。自己没有给周会彪存过钱，在职期间周会彪更换了公司所有电脑的硬盘，不知道账目去了哪里。经其手吸收的客户约有十一、二个，公司共吸收了客户资金有340余万元。27.证人白某1的证言证实：洛阳天航公司自2008年2月20日成立,主要生产环保设备,从成立之日起一直正常营业，自己主要分管生产这一块，负责公司的日常运行。2015年3月份时，因为原法人周志谦欠了其很多钱,便将公司抵成欠款对其偿还，法人变更为自己，独自经营到现在。现在已联系不上周志谦,自己也不认识周会彪。2013年其通过周志谦认识了周会杰,不知道周会杰以其公司为借款方开了担保公司，也没有周会杰的联系方式。在2010年到2015年天航公司运行期间,周志谦有过一、两次注资,数额大概在3到5万元,此期间自己是公司的实际经营者，没有和新开达投资公司的周会杰、周会彪签过借款担保合同,当时的公司法人周志谦也没有与新开达投资公司以及第三方签订过借款担保合同，因为天航机械公司的公章由自己保管,其不在场时周志谦盖不了章。且从2008年开始到现在，公司的公章、合同章、财务章各有一枚，一直也没有换过，直到2015年公司法人变更，法人章才换成了自己。另，2010年到2015年期间,新开达投资公司也没有给天航机械公司的对公账户转过钱，周会杰和周会彪个人也没有给其个人账户或公司财务转过钱。自己之前问过周志谦,他说新开达公司及周会杰、周会彪也没有给他个人或公司财务转过钱。能提供天航机械公司的公章及对公账户,这个账户自2008年开户,是唯一的对公账户。28.证人杨某的证言证实：其自2011年左右去洛阳天航公司兼职会计至今。该公司是做除尘设备的，开始法人是周志谦，约在2015年时变更成了白某1,直到现在。自己兼职会计的工作内容是按照月底公司提供的单据进行汇总后报税以及证照年检。公司的对公账户其知道的只有一个，公司的资金运作就在这个账户上，洛阳天航公司给其报的单据里没有一个叫新开达投资公司的三方借款合同。29.证人罗某的证言证实：其和周会杰是校友，没有经济往来。对于周会杰银行交易流水中给自己转账的10万元，表示已想不起来了，如果有可能是其替朋友周某收的。曾听周某说周会杰向他借钱买了辆黑色奔驰车，他还发牢骚说周会杰没钱还买奔驰车。不清楚周会杰涉案钱款去向。30.证人周某的证言证实:其和周会杰是同村的。2014年时周会杰向其借款三、四十万元,利息三分左右,借了半年也还过钱,记不起还清没有。武晓南的银行卡一直由其拿着，2014年时该卡收到周会杰的10万元，以及罗某收到周会杰的10万元，都是周会杰还自己的钱。31.证人常某的证言:其因非法吸收公众存款被判刑。周会杰在2014年春天时向其借走30万,自称他的担保公司有一笔款到期了,需要跟自己借钱周转，后来这笔钱按期归还。32.证人孟某2的证言:周志谦和周会杰是其丈夫郭俊强的同学，二人都向自己借过钱。其中周会杰说要去外地做生意,向其借了10万元，之后他通过网上转账将钱归还。周志谦家里安着监控，陌生人一去他就跑了。33.被告人周会杰在侦查机关供述：自己以前是党员,党关系在城关镇。2013年其在山西朔州开了新开达投资担保公司，堂弟周会彪是法人，负责看门和签字。公司有两个前台、四个业务员、一个出纳、一个姓唐的总经理、一个姓付的副总经理,还有堂弟周会彪。公司成立初始是业务员自己跑业务,口口相传,后来公司门前放桌子摆着宣传资料给过路人发放，没有特定的客户。之后就是业务员先出去拉客户,与对方谈好后签订合同，客户将钱存到公司,公司根据客户投资的钱按每月一分到一分四不等返利。因为怕打税,所吸收的客户存款全部进了自己的晋商银行卡，有时周会彪、业务员收到现金后也存到该卡，还有客户直接将钱转到这张卡上，这张卡是公司吸收客户存款唯一的银行卡，几乎没有其他钱款进账。自己不在公司时，周会彪会先收下客户的投资款再给自己，给客户退钱时自己先将钱交给他，再由他将钱经会计退给客户。公司约自12月份开始营业，在朔州大概有十五、六个客户,到2015年4、5月份关门不干，期间吸收了大概三四百万元，其中部分转给了中洲焊机厂的张铁彬和天航机械厂的周志谦,但都没有签订协议也没有见证人；现在还有210万左右的欠款。自己向周新海、凌卫斌、孟某2、常俊涛、常俊鹏、李盛辉、郝占卫、周盼盼、田知理、武晓南转账是因为曾向他们借过钱,转账是为了还债。向周志谦转账15万,向张铁彬转账3.8万均因为他们厂里用钱,自己就给了他们。公司与客户、洛阳天航签订了三方合同，自己却将钱挪用给中州焊剂，并没有告知客户并征求对方同意。向李龙伟的转账是他向自己借钱，因为是朋友就转给他了。自己另取现65万元。向李伟峰、常记辉、张丽敏、董干卫、邓娟、任娜娜、杨杏莉、任洪伟、方保伟,姚永永、常某、罗某、于瑞娥、王琦、刘果英、左树立的转账，以及周会彪从其晋商卡现金支取的7.99万元、pos机消费的钱，以上资金由于时间长想不起来了。清楚自己因非法吸收公众存款被朔州警方上网追逃一事。因为其欠客户的钱,在2014年年底被客户催讨时打听到自己已被上网追逃,就将手机关机不敢再用。34.山西警察学院出具的司鉴中心[2019]文鉴字第152号司法鉴定意见书证实：六份担保合同检材上的洛阳天航机械有限公司印文与样本唐建平处提取的洛阳天航机械有限公司印章上的印文是同一枚印章盖印形成；检材白某1提供的洛阳天航机械有限公司印文与样本唐建平处提取的洛阳天航机械有限公司印章上的印文不是同一枚印章盖印形成.以上证据均经庭审质证，本院予以确认。二、危险驾驶罪2019年1月2日凌晨，被告人周会杰酒后驾驶×××白色雪佛兰轿车拉载他人，沿伊川县杜康大道行驶时，被伊川县公安局交通警察大队一中队执勤民警拦停并查获。经河南金剑司法鉴定中心司法鉴定：从送检的周会杰血液中检出的乙醇含量为125.6mg/100ml。后伊川县公安局将周会杰危险驾驶案移交朔州市公安局开发区分局管辖，并案侦办。证实上述事实的证据如下：1.户籍证明，证实被告人周会杰的个人基本情况。2.抓获、羁押证明，证实2019年1月2日凌晨,伊川县公安局交警大队一中队民警在伊川县开展酒后驾驶统一行动时，发现周会杰酒后驾驶,其血液酒精含量为125.6mg/100ml。2019年1月9日羁押在伊川县看守所，2019年1月17日移交朔州市公安局开发区分局。3.提取笔录及照片，证实2019年1月2日，伊川县公安局交警大队一中队民警将涉嫌酒后驾驶的周会杰送往伊川县中医院急诊室进行抽取血样,提取血样10ml。4.河南金剑司法鉴定中心出具的豫金剑司鉴中心[2019]毒鉴字第11号司法鉴定意见书，证实2019年1月2日，该中心从民警所送周会杰血液中检出乙醇,含量为125.6mg/100ml。5.被告人周会杰供述：其于2019年1月1日晚在酒店房间里和朋友喝酒,后出来驾驶朋友的雪弗兰车行驶途中被交警查获,当时车上还有两个女的，不熟。以上证据均经庭审质证，本院予以确认。本院认为，被告人周会杰以非法占有为目的，以其实际控制的无权办理融资担保业务的公司为依托，虚构事实夸大宣传，使用诈骗手段向公众非法集资，且在事后逃匿，数额特别巨大，情节恶劣，其行为构成集资诈骗罪。另在醉酒后驾驶机动车，其行为又构成危险驾驶罪。公诉机关的两项指控罪名成立，本院予以支持；部分指控内容有误，本院予以纠正。被告人周会杰一人犯数罪，应数罪并罚。关于被告人所提罪名异议，及辩护人所提本案应定性为非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人周会杰以非法占有为目的，采取虚构集资用途，以虚假合同和高回报率为诱饵，向不特定人员吸收投资款，且在钱款到手后逃匿，其行为符合集资诈骗罪的特征，构成集资诈骗罪，故辩方以上意见与事实不符，不予采纳。被告人周会杰对危险驾驶犯罪事实供认不讳，具有悔罪表现，酌予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百三十三条之一、第六十九条、第六十一条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：一、被告人周会杰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；犯危险驾驶罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万一千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月2日起至2030年1月1日止；并处罚金自本判决生效之日起十日内缴纳完毕。）二、随案移送的洛阳天航机械有限公司公章一枚、周志谦名章一枚，予以没收，存档备查；扣押未移送的伊川县金振机械有限公司公章一枚、组织机构代码IC一个、梁海军名章一枚，由接收机关朔城区人民检察院依法予以处理。三、涉案违法所得，由侦查机关继续依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向朔州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 李世杰人民陪审员 王润兰人民陪审员 高 瑜 二〇二〇年五月二十九日书 记 员 苏秀超