安徽省合肥市庐阳区人民法院刑 事 判 决 书（2014）庐刑初字第00063号公诉机关安徽省合肥市庐阳区人民检察院。被告人陈某某，男，1979年2月12日出生，汉族，安徽吉信投资发展有限公司经理，户籍住址：合肥市。2012年9月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局庐阳分局决定刑事拘留（在逃），2013年6月27日，陈某某被武汉市公安局蔡甸分局新农派出所抓获，临时羁押于武汉市蔡甸区看守所。2013年7月1日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被合肥市公安局庐阳分局执行刑事拘留，同年7月31日经合肥市庐阳区人民检察院批准被逮捕，现押合肥市第二看守所。辩护人周闻，安徽禾森律师事务所律师。安徽省合肥市庐阳区人民检察院以庐阳检刑诉（2014）015号起诉书指控被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。合肥市庐阳区人民检察院指派检察员何小刚出庭支持公诉，被告人陈某某及辩护人周闻到庭参加诉讼。现已审理终结。安徽省合肥市庐阳区人民检察院指控：被告人陈某某与其妻子陈某甲（另案���理）为了个人放贷、赚取高额利息差价，从2010年起开始吸收他人资金放贷牟利。2011年5月，陈某甲、陈某某注册成立安徽吉信投资发展有限公司，由陈某甲担任法定代表人，陈某某担任总经理。在此期间，陈某甲、陈某某未经国家管理部门批准，以其经济实力雄厚，可提供高额利息为诱饵，采取与不特定多数人签订借款合同，直接收取现金或使用陈某甲的个人银行账户接收汇款的方式，变相非法吸收公众存款。至2012年8月，陈某甲、陈某某共向王某、韦某、周某、蒋某某等28人变相吸收存款4515.15万元。庭审中，公诉人出示的证据有接受刑事案件登记表，扣押物品文件清单，电子物证检查报告，吉信融资状况一览表，安徽银监局证明，证人证言，鉴定意见书及被告人供述辩解等。公诉机关认为，被告人陈某某伙同他人变相吸收公众存款4515.15万元，扰乱金融秩序，数��巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人陈某某对指控的事实没有异议，其辩护人提出的辩护意见是：1、被告人陈某某自愿认罪；2、陈某甲是公司董事长，公司的重大事务的决策权及大额资金（30万元以上）的使用等由陈某甲决定，因此，在共同犯罪中，被告人陈某某的作用相对较小，可对其酌情从轻处罚。经审理查明：被告人陈某某与其妻子陈某甲（另案处理）为了牟利，自2010年始即从事资金放贷，低息进高息出，赚取高额利息差价。2011年5月，陈某甲、陈某某为了让公众认为其经济实力雄厚，更有利于从事资金拆借，经商量到工商局申请注册成立安徽吉信投资发展有限公司，注册资金5000万元，经营范围是项目投资、资产管理、投资担保（除金融担保）、投资咨询等，由陈某甲担任法定代表人，陈某某担任总经理。在此期间，陈某甲、陈某某未经中国人民银行等国家管理部门批准，以其投资经营为名，以月息2%-6%，承诺在一定期限内还本付息，采取与借款人签订借款合同的方式，先后向不特定社会对象王某、韦某、周某、蒋某某等28人非法吸收存款4515.15万元，其中：1、2012年8月3日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从王某处吸收存款人民币15万元，实际损失15万元。2、2012年7月27日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从韦某处吸收存款人民币52万元，已支付利息12万元，实际损失40万元。3、2012年6月26日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从周某处吸收存款人民币20万元，已支付利息3000元，实际损失19.7万元。4、2012年8月8日，被告人陈某某与陈某甲以借款形式，从蒋某某处吸收存款人民币200万元，实际损失200万元。5、2012年3月30日，2012年8月9日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，两次从张献安处吸收存款合计人民币85万元，已支付6.5万元，实际损失78.5万元。6、2012年6月8日，2012年6月9日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，两次从胡某处吸收存款30万元，已支付利息75000元，实际损失225000元。7、2012年2月20日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从戴某处吸收存款人民币10万元，已支付利息1.2万元，实际损失8.8万元。8、2011年5月26日，2012年3月2日，2012年4月9日，2012年8月21日，被告人陈某某与陈某甲四次以借款的形式，从高某处吸收存款合计人民币250万元，已支付37.5万元，实际损失212.5万元。9、2011年12月19日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从余某处吸收存款人民币70万元，已支付利息10.53万元，实际损失59.47万元。10、2012年5月21日，2012年8月20日，被告人陈某某与陈某甲两次以借款的形式，从姚某处吸收存款共计人��币405万元，已支付利息123750元，实际损失3926250元。11、2011年10月25日，2012年7月10日，被告人陈某某与陈某甲以借款形式，两次从张某处吸收存款共计人民币21万元，已支付利息4.77万元，实际损失16.23万元。12、2012年3月19日，2012年4月18日，2012年5月17日，2012年6月8日，2012年7月16日，2012年8月2日，被告人陈某某与陈某甲先后6次以借款的形式，从张某处吸收存款共计人民币238万元，已支付利息15.4万元，实际损失222.6万元。13、2012年3月8日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从洪某处吸收存款人民币100万元，已支付利息10万元，实际损失90万元。14、2012年8月8日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从乔某处吸收存款人民币5万元，实际损失5万元。15、2012年1月13日，2012年7月1日，被告人陈某某与陈某甲两次以借款的形式，从郑某处吸收共计人民币70万元，已支付��息7.5万元，实际损失62.5万元。16、2012年7月26日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从王某处吸收存款人民币300万元，实际损失300万元。17、2012年7月26日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从方某处吸收存款人民币485万元。18、2012年5月26日，2012年9月1日，被告人陈某某与陈某甲多次以借款的形式，从张某处吸收存款共计人民币200万元，已支付利息7.5万元，实际损失192.5万元。19、2011年12月10日，2012年3月10日，被告人陈某某与陈某甲多次以借款的形式，从许某处吸收存款15万元，已支付利息2.45万元，实际损失12.55元。20、2012年2月28日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从李某处吸收存款100万元，已支付利息15万元，实际损失85万元。21、2011年9月3日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从孙某处吸收存款人民币300万元，已支付利息118.8万元，实际损失181.2万元。22、2012年6月6日，2012年7月9日，2012年7月11日，2012年7月13日，被告人陈某某与陈某甲多次以借款的形式，从季某处吸收存款850万元，已支付利息83.25万元，实际损失766.75万元。23、2012年3月29日，2012年6月12日，被告人陈某某与陈某甲两次以借款的形式，从金某处吸收存款180万元，已支付利息12.8万元，实际损失167.2万元。24、2012年6月12日，2012年7月1日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从戴某吸收存款共计人民币20万元，已支付利息2.4万元，实际损失17.6万元。25、2012年7月22日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从陈某处吸收存款10万元，支付利息2.6万元，实际损失7.4万元。26、2012年4月1日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从李某处吸收存款6万元，实际损失6万元。27、2012年8月7日，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从周某处吸收存款人民币95万元。28、2010年至2012年7月，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从孙某某、陈某（系夫妻关系）处吸收存款人民币383.15万元，已支付利息177.4万元，实际损失205.75万元。2012年8月，陈某甲、陈某某因外借资金无法收回造成资金链断裂，陈某某逃匿，造成上述28人3967.375万元未能归还。2013年6月27日，在武汉市汉蔡高速琴台收费站，陈某某被武汉市公安局蔡甸分局新农派出所抓获，归案后，陈某某如实交代了罪行。另查明，被告人陈某某与陈某甲从孙某某、陈某处吸收存款人民币383.15万元，孙某某、陈某于2013年11月20日向公安机关报案。还查明，被告人陈某某与陈某甲固定资产投资的房产新天地、安徽圣大国际商贸中心等合计15处，面积2345.51平方米，原始购买价18578919.38元，抵押债权数额为1791.36万元，现均为查封限制状态。上述事实，有下列经庭审���证、质证的证据证实，本院予以确认。1、公安机关的接受刑事案件登记表、立案决定书及投资者王某的报案材料证实，案件来源于投资者的报案及公安机关依法予以立案的事实。2、证人王某、韦某、周某等28人的出具的借款合同、银行转账单、收款收据及证言笔录证实，被告人陈某某与陈某甲以其投资经营为名，按月息2%-6%，承诺在一定期限内还本付息，以借款的形式，先后向王某、韦某、周某、蒋某某等28人非法吸收存款4515.15万元的事实。3、证人陈某的证言笔录、借条、银行转账单及补充皖中安所鉴字（2013）262号-1司法鉴定意见书证实，2010年至2012年7月，被告人陈某某与陈某甲以借款的形式，从孙某某、陈某处吸收存款人民币383.15万元，已支付利息177.4万元；2013年11月20日，孙某某、陈某向公安机关报案的事实。4、证人徐某（安徽吉信投资发展有限公司财务总监）的证言笔录证实，安徽吉信投资发展有限公司主要业务是融资、投资，陈某某与陈某甲以个人名义通过支付月息2%-6%，从社会上个人和单位获取资金，融资的资金用于放贷、固定资产投资等事项，相关的借款、投资、固定资产投资及经营损益等数据均保存在U盘中的电子档案材料；2011年5、6月份公司出现异常情况，放贷给郑某1000万元和许某2300万元的利息及本金无法收回。2012年年后，公司资金链彻底断裂，后面借的钱归还前面债权人的利息，公司每月支付利息在300万-400万元，2012年7月份公司资金很紧张事实。5、同案陈某甲的证言笔录证实，2010年始自己与丈夫陈某某开始从事资金拆借，赚取利息差价，为了让公众认为我们经济实力雄厚，便于融资，2011年5月，我们经工商局批准设立了安徽吉信投资发展有限公司，注册资金5000万元，公司的经营范围是项目投资、资产管理、投资担保（除金融担保）、投资咨询等，实际上我们未经国家有关部门的批准，采取以借款的形式，从同学、朋友等社会其他成员出吸收存款，月息为2%-6%，吸收的存款主要用于投资固定资产、项目投资，借贷给个人、企业和支付债权人利息的事实。6、被告人陈某某的供述笔录证实，安徽吉信投资发展有限公司设立之后，主要从事贷款咨询、资金拆借，未经国家有关部门的批准，自己和陈某甲以投资经营为名，以月息为2%-6%，向社会上的亲戚、朋友等人吸收公众资金月3000多万元，吸收存款去向为按月息3%-8%放贷给个人或企业，赚取利息差价；投资固定资产及支付债权人利息的事实。7、合肥市公安局电子物证检查报告证实，被告人陈某某与陈某甲以月息2%-6%，向社会不特定人员余国兴、张传芳、蒋某某等人吸收存款、投资新天地国际广场22层、奔驰轿��等固定资产及支出大于收入的融资状况的事实。8、公安机关依法扣押被告人陈某某与陈某甲的流水账本、付款凭证、融资状况一览表证实，被告人陈某甲非法吸收存款、支付利息、尚未归还资金的情况的事实。9、同案陈某甲银行交易明细证实，投资者通过银行将借款汇入陈某甲的个人账户及陈某甲吸收资金账户均开通了手机提醒业务的事实。10、安徽银监局出具的证明材料证实，安徽吉信投资发展有限公司未取得金融许可证的事实。11、安徽吉信投资发展有限公司工商登记材料证实，安徽吉信投资发展有限公司成立于2011年5月，其注册资金5000万元，经营范围是项目投资、资产管理、投资担保（除金融担保）、投资咨询等，由陈某甲担任法定代表人，陈某某担任总经理的事实。12、安徽中安会计师事务所皖中安所鉴字（2013）262号司法鉴定意见、吉信融资状况��及陈某的证言笔录、借条、银行转账单及补充皖中安所鉴字（2013）262号-1司法鉴定意见书证实，陈某某、陈某甲非法吸收公众存款共计人民币4515.15万元，已支付利息547.775万元，给出借方造成实际损失3967.375万元的事实。13、归案经过材料证实，被告人陈某某于2013年6月27日被湖北警察抓获归案，归案后，如实交代了犯罪事实的事实。14、户籍证明、拘留证、逮捕证证实，被告人陈某某的出生年龄及被采取强制措施的种类、时间的事实。本院认为被告人陈某某伙同陈某甲未经中国人民银行批准，以投资经营的名义向社会不特定对象吸收资金，非法吸收公众存款4515.15万元，造成投资者实际损失3967.375万元，数额巨大，违反了国家金融管理制度，扰乱了国家的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。庭审中，自愿认罪，可酌情从轻处罚。公诉机关的指控，主要事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。辩护人关于被告人陈某某自愿认罪，可酌情从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采信；关于在共同犯罪中，被告人陈某某的作用相对较小，可对陈某某酌情从轻处罚的辩护意见，经查，陈某某与陈某甲系夫妻关系，为了让公众认为其经济实力雄厚，更有利于从事资金拆借，两人商量之后到工商局申请注册成立安徽吉信投资发展有限公司，注册资本5000万元，且均积极实施非法吸收公众存款犯罪行为，在共同犯罪中，陈某某、陈某甲的作用基本相当，故辩护人关于陈某某在共同犯罪中的作用相对较小的辩护意见不能成立，本院不予采信。经本院审判委员会讨论并决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈某某犯非法吸收公众存���罪，判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金16万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月27日起至2017年9月26日止。罚金于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳）。二、被告人陈某某非法吸收公众存款犯罪所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  袁良群审 判 员  刘再安人民陪审员  李长应二〇一四年三月十七日书 记 员  章 鹏附本判决所引用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。