重庆市巴南区人民法院 刑 事 判 决 书 (2019)渝0113刑初53号 公诉机关重庆市巴南区人民检察院。 被告人姜季年，男，1964年2月12日出生于重庆市九龙坡区，汉族，中专文化，中国工商银行重庆九龙园区支行客户经理，住重庆市南岸区南坪某某路(户籍所在地:重庆市九龙坡区某某路)。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年6月11日被抓获，次日被重庆市公安局巴南区分局刑事拘留；2018年7月7日被重庆市公安局巴南区分局执行逮捕。现羁押于重庆市巴南区看守所。 辩护人方志川，重庆奇麟律师事务所律师，执业证号码15001200910365329。 重庆市巴南区人民检察院以渝巴检刑诉〔2019〕3号起诉书指控被告人姜季年犯非国家工作人员受贿罪，骗取贷款罪，于2019年2月11日向本院提起公诉。本院受理后，转为普通程序，依法组成合议庭，于2019年3月4日公开开庭进行了审理。重庆市巴南区人民检察院指派检察官卢江宁出庭支持公诉，被告人姜季年及其辩护人方志川到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 重庆市巴南区人民检察院指控，（一）非国家工作人员受贿事实 被告人姜季年系中国工商银行重庆九龙园区支行(以下简称九龙园区支行)业务经理。2015年以来，邓某(另案处理)为给自己经营的重庆卡乐汽车运输有限公司、重庆胜丰汽车运输有限公司、重庆君睿达汽车运输有限公司和重庆强帮汽车运输有限公司(均位于重庆市巴南区九公里渝南汽车市场内)获得银行资金，扩大经营，开始从银行骗取贷款。邓某通过金钱贿赂及请吃饭、旅游等手段，同九龙园区支行行长牟某某(另案处理)及姜季年(负责“一调”，即审查核实贷款材料，提出处理意见)“搞好关系”，使二人在明知贷款资料作假的情况下，仍予以审核通过。其中姜季年先后收受邓某给予的贿赂26万元。 （二）骗取贷款事实 2015年以来，姜季年在收取贿赂后，放弃履行职责，私自将郭某某、刘某(另案处理)介绍给邓某，刘某又介绍了刘某娟(另案处理)给邓某，由郭某某、刘某、刘某娟在九龙园区支行内“协助”姜季年办公，专门处理展亮公司贷款。郭某某、刘某娟从事的工作本应由姜季年承担，系姜季年违规安排给二人。邓某公司采用多签订合同副本、虚构车主等方式提供贷款申请资料，由郭某某收集资料，写好审查报告；刘某娟“输机”后，交给姜季年。姜季年不再认真履行审查职责，而是一概予以同意并上报审批。九龙园区支行经姜季年、牟某某审批通过贷款申请后，上报给中国工商银行九龙坡支行。九龙坡支行除对书面材料的完整、一致进行审查外，还应通过电话询问贷款人的形式，核实贷款内容及真实性。邓某安排郭某某多办理一些电话卡，将车主电话预留为这些电话，并安排公司工作人员冒充贷款人回答询问。若是公司员工或亲友假贷款的，也将应回答的内容事先告知该人，好应付询问。故九龙坡支行未能审查出问题，遂同意贷款。 姜季年本应在车管所监督抵押车辆的抵押登记履行情况，但其未认真履职，导致该部分虚构车辆实际上也未在车管所作抵押登记。上述骗取的款项，由银行发放至公司后，由邓某支配。邓某将之用于公司开支及个人债务等项支出。 经查，展亮公司通过伪造抵押物资料，骗取贷款，其中674台货车贷款未还清，涉及金额19038.28万元，已还11333.593136万元，未还7704.686864万元。 公诉机关就指控的事实向审判庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，认为被告人姜季年的行为已构成非国家工作人员受贿罪、骗取贷款罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百七十五条之一的规定，定罪处罚，并建议对被告人姜季年以骗取贷款罪，判处有期徒刑一年至二年，并处罚金；以非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年至一年六个月，实行数罪并罚。 被告人姜季年对上述犯罪事实和罪名均无异议。 被告人姜季年的辩护人提出，姜季年并非虚假材料的制造者，作用较小，社会危害性较小；且涉案公司尚在还贷，是否给银行造成重大损失不确定；对非国家工作人员受贿罪罪名无异议，但金额有异议，邓某前后证言矛盾；姜季年不无良记录，如实供述犯罪事实，建议二年六个月以下判处刑罚并适用缓刑。 经审理查明，（一）非国家工作人员受贿事实 2018年11月15日，被告人姜季年与中国工商银行股份有限公司重庆九龙支行签订无固定期限劳动合同，系九龙园区支行业务经理，负责审查核实贷款材料，提出处理意见。2015年以来，邓某为给自己经营的重庆卡乐汽车运输有限公司、重庆胜丰汽车运输有限公司、重庆君睿达汽车运输有限公司和重庆强帮汽车运输有限公司获得银行资金，扩大经营，开始从银行骗取贷款。邓某通过金钱贿赂及请吃饭、旅游等手段，同九龙园区支行行长牟某某及姜季年“搞好关系”，使其在明知贷款资料作假的情况下，仍予以审核通过。在此过程中，被告人姜季年多次收受邓某给予的贿赂共计26万元，具体事实如下： 1、2015年至2017年期间，姜季年在春节、端午节、中秋节等节假日前后，接受邓某吃请，并收受其以“拜年”、“过节”等名义送的贿赂共计18万元。 ⑴、2015年2月春节前后，姜季年在南岸区南滨路鹅公岩大桥下附近的一家羊肉汤锅餐馆收受邓某2万元； ⑵、2015年6月端午节前后，姜季年在九龙园区支行附近收受邓某2万元； ⑶、2015年10月中秋节前后，姜季年在九龙园区支行附近收受邓某2万元； ⑷、2016年春节前后，姜季年在前往九龙坡区巴国城餐馆的路上收受邓某2万元； ⑸、2016年6月端午节前后，姜季年在九龙园区支行附近收受邓某2万元； ⑹、2016年10月中秋节前后，姜季年在南岸区南滨路一家江湖菜馆收受邓某2万元； ⑺、2017年春节前后，姜季年同邓某前往广西北海旅游途中，收受邓某2万元； ⑻、2017年端午节前后的一天，姜季年在九龙园区支行附近收受邓某所送好处费2万元； ⑼、2017年9月中秋节前后的一天，姜季年在九龙园区支行附近收受邓某所送好处费2万元。 2、2016年至2017年期间，姜季年多次违法审核上报邓某提供的部分伪造贷款资料，并为此三次在九龙园区支行门口附近收受邓某1万元，共计3万元；2次在九龙园区支行旁某餐馆收受邓某2万元，共计4万元；1次在南岸区南滨西路某小区门口收受邓某1万元。以上共计8万元。 （二）骗取贷款事实 2015年以来，姜季年在收取贿赂后，放弃履行职责，将郭某某、刘某介绍到邓某经营的公司工作，刘某又介绍了刘某娟到邓某经营的公司工作。由郭某某、刘某、刘某娟在九龙园区支行内“协助”姜季年办公，专门处理展亮公司贷款。郭某某、刘某娟从事的工作本应由姜季年承担，系姜季年违规安排给二人。邓某公司采用多签订合同副本、虚构车主等方式提供贷款申请资料，由郭某某收集资料，写好审查报告；刘某娟“输机”后，交给姜季年。姜季年不再认真履行审查职责，而是一概予以同意并上报审批。九龙园区支行经姜季年、牟某某审批通过贷款申请后，上报给中国工商银行九龙坡支行。九龙坡支行除对书面材料的完整、一致进行审查外，还应通过电话询问贷款人的形式，核实贷款内容及真实性。邓某安排郭某某多办理一些电话卡，将车主电话预留为这些电话，并安排公司工作人员冒充贷款人回答询问。若是公司员工或亲友假贷款的，也将应回答的内容事先告知该人，好应付询问。故九龙坡支行未能审查出问题，同意贷款。 姜季年本应在车管所监督抵押车辆的抵押登记履行情况，但其未认真履职，导致该部分虚构车辆实际上也未在车管所作抵押登记。上述骗取的款项，由银行发放至公司后，由邓某支配。邓某将之用于公司开支及个人债务等项支出。 经查，展亮公司通过伪造抵押物资料，骗取贷款，案发时其中674台货车贷款未还清，涉及金额19038.28万元，已还11333.593136万元，未还7704.686864万元。 上述事实，被告人姜季年在庭审过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、户籍信息、到案经过、履历表、股权结构、营业执照、工行卡流水、商用汽车贷款资料等书证；证人郭某某、刘某、刘某娟、邓某、牟某某等人的证言；被告人姜季年的供述和辩解；《司法鉴定意见书》等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人姜季年身为中国工商银行股分有限公司重庆九龙园区支行工作人员，非法收受他人贿赂26万元，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪；被告姜季年帮助他人以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控被告人姜季年犯非国家工作人员受贿罪、骗取贷款罪的犯罪事实及罪名成立。被告人姜季年如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人姜季年一人犯数罪，应当实行数罪并罚。 被告人姜季年的辩护人提出姜季年并非虚假材料的制造者，作用较小，社会危害性较小；且涉案公司尚在还贷，是否给银行造成重大损失不确定的辩护意见，根据本案证据，足以证实被告人姜季年在邓某等人骗取贷款过程中，起了积极作用，而不是作用较小；涉案金额巨大，更不能说是社会危害性小，虽然该公司现在仍在归还贷款，但骗取贷款金额超过100万元，应属情节严重，故辩护人的该辩护意见本院不予采纳；提出姜季年受贿金额与证人证言不一致的辩护意见，与被告人供述、证人证言不符，该辩护意见本院不予采纳；提出姜季年无不良记录，如实供述犯罪事实的辩护意见，与本院查明的事实一致，该辩护意见本院予以采纳；其量刑建议不当，本院不予支持。 为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第一百七十五条之一第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下: 一、被告人姜季年犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年四个月；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金十五万元； （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2018年6月11日起至2021年6月10日止） 二、追缴被告人姜季年赃款二十六万元上缴国库。（限本判决生效之日起十日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审 判 长  姚成福 人民陪审员  喻启平 人民陪审员  杨长珍 二〇一九年五月二十四日 法官 助理  乔兴秀 书 记 员  张 莹