河北省容城县人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0629刑初22号公诉机关河北省容城县人民检察院。被告人贾全生，别名贾四儿，男，1959年11月12日出生，汉族，高中文化，原任容城县人，户籍地河北省容城县。2018年8月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被容城县公安局刑事拘留，同年9月17日被容城县公安局执行逮捕，现羁押于容城县看守所。辩护人黄永斌，河北虹天律师事务所律师。河北省容城县人民检察院以容检公诉刑诉〔2019〕20号起诉书指控被告人贾全生犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省容城县人民检察院指派检察员王旭辉出庭支持公诉。被告人贾全生及其辩护人黄永斌到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省容城县人民检察院指控，2014年4月份，李某3（已判决）以李某5（已判决）身份在容城县工商行政管理局注册“容城县忠惠农产品种植专业合作社”（已判决），同年10月份被告人贾全生与李某3协商后，在容城县八于乡大八于村贾全生家中设容城县忠惠农品种植专业合作社八于乡分理处，分理处贾全生负责，分理处下设大八于村、北河照村服务站，分别由贾全生、杨某负责，二人对社员宣传入社存款利息高，随时支取有保证，利率4.8%上下浮动，主要针对以上两村村民开展吸储业务，变相吸收社员存款，每吸收一万元存期一年吸收人从中提取手续费180元。吸收存款贾全生上交至容城县忠惠农产品种植专业合作社。自2014年10月至2015年7月，分理处吸收存款446余万元，297余万元不能返还储户。经李某3和徐某2县忠惠农产品种植专业合作社法人马某1（已判决）协商后，自2015年8月份由徐某2县忠惠农产品种植专业合作社接收该合作社的业务，接收后八于分理处吸收上来的存款由贾全生上交该合作社。自2014年10月至2017年2月份，容城县忠惠农产品种植专业合作社八于分理处吸收存款1510余万元，造成610余万元不能返还储户。公诉机关当庭出示了被告人供述与辩解、证人证言、鉴定意见、书证等证据，据此认定被告人贾全生的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院结合本案的事实、证据和被告人的认罪态度依法判处其刑罚。被告人贾全生对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控罪名无异议，关于事实部分的指控，认为杨某的吸收资金金额以及被告人贾全生与近亲属的资金均应从被告人贾全生的犯罪金额中扣除。贾全生的犯罪数额应为9698325元。且关于部分集资参与人的损失部分，徐水区人民法院和容城县人民法院此前对该部分已经做出判决并责令退赔，且所吸收的资金均流向单位，不应重复判决由被告人贾全生承担退赔责任。在量刑方面提出如下从轻、减轻情节：1.无前科劣迹，系初犯、偶犯。且在此次犯罪中，容城忠惠徐某2水忠惠均被认定为单位犯罪，贾全生只是直接责任人，一直处于从属地位，从头到尾听马某1涛李某3军的指挥，其所起作用是辅助的，属于从犯。2.在本案中，有同笔资金到期后再次存入的情况，犯罪数额存在重复计算，该金额虽然不予扣除，请法院在量刑时考虑此情节。3.被告人案发后自动投案，并如实供述所犯罪行，属自首，应从轻或减轻处罚。4.被告人贾全生案发后虽未退赔集资参与人但取得了小部分集资参与人的谅解，请法庭酌情从轻处罚。5.被告人贾全生自己在忠惠合作社也有大量资金投入，且在忠惠合作社无法正常运转时将自己的存款及借他人的款项支付了部分集资参与人，减少了储户的损失。综上，希望法庭对贾全生减轻处罚，处以一年以下有期徒刑。经审理查明，2014年4月份，李某3（已判刑）以李某5（已判刑）身份在容城县工商行政管理局注册“容城县忠惠农产品种植专业合作社”（已判刑）（以下简称容城忠惠），同年10月份被告人贾全生与李某3协商后，在容城县八于乡大八于村贾全生家中设容城县忠惠农品种植专业合作社八于乡分理处（以下简称八于分理处），该处由贾全生负责，下设大八于村、北河照村服务站，分别由贾全生、杨某负责，二人对社员宣传入社存款利息高，随时支取有保证，利率4.8%上下浮动，主要针对以上两村村民开展吸储业务，变相吸收社员存款，每吸收一万元存期一年吸收人从中提取手续费180元，所吸收存款贾全生上交至容城忠惠。自2014年10月至2015年7月八于分理处吸收存款446余万元，297余万元不能返还储户。经李某3和徐某2县忠惠农业专业合作社（以下简称徐某2忠惠）法人马某1（已判刑）协商后，自2015年8月份由徐某2忠惠接收容城忠惠的业务，贾全生继续负责八于分理处，接收后八于分理处吸收上来的存款由贾全生上交徐某2忠惠。经鉴定，自2014年10月至2017年2月份，贾全生所负责的八于分理处吸收一百余人存款共计12565825元，造成5060100元不能返还储户（上述两项数额已扣减被告人贾全生及其配偶、子女投入部分）。期间被告人贾全生以贾某2名义提取手续费151800.50元。2018年8月17日，被告人贾全生到公安机关投案。认定上述事实的证据有：被告人贾全生的供述、邵东霞、平志国、槐满良、张国田、李国栋等一百余名集资参与人的报案笔录、调取的出资股金单、股金业务凭证（回单）、同案犯李其军的供述、证人杨某、夏某、徐某1、马某1、李某1、马某2、赵某、李某2、贾某1、梁某、任某、胡某、朱某、牛某、贾某2的证言、证人何山树的证言及接受证据清单租房合同、鉴定意见聘请书及通知书、保定市中鑫司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书中鑫会鉴字【2018】第16号、容城县公安局接受证据材料清单、容城县公安局协助查询财产通知书及附页、徐水区公安局调取证据通知书及调取证据清单、中国银行业监督管理委员会保定监管分局出具的证明、徐水县忠惠农业专业合作社工商注册信息、情况说明二份、到案经过、调取的容城县忠惠农产品种植专业合作社在工商局的档案资料、容城县公安局调取证据通知书及调取证据清单、容城县忠惠农产品种植专业合作社贾全生分理处明细表、租地合同、调取证据通知书及调取证据清单、调取现金日记账、明细账、容城县忠惠农产品种植专业合作社财务专用章、合同专用章各1个，李计君手章1个、容城忠惠宣传资料、扣押物品、文件清单、容城县公安局网安大队电子数据检查工作记录及八于明细表、八于分理处社员名单的清单、贾全生存入李某3中国邮政储蓄银行容城支行的交易明细表、刑事判决书三份、退赔被害人损失清单、户籍证明信、受案登记表、起诉意见书、刑事谅解书等。上述证据经当庭质证，合法有效，本院予以确认。本院认为，被告人贾全生作为忠惠合作社其他直接责任人员,未经中国人民银行批准，违反金融管理法规，高于银行同期存款利率，以向村民出具名为股金单的形式向社会公众变相吸收存款，严重扰乱了金融秩序，数额巨大，给存款人造成直接经济损失五百余万元，其行为构成非法吸收公众存款罪。起诉书指控罪名成立。关于犯罪数额，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除，在量刑时酌情考虑。被告人贾全生自身及其近亲属槐素琴、贾某2的存款金额及贾全生以岳父槐文士的名义所存入的金额应从犯罪数额中予以扣除，但杨某所负责的北河照服务站系八于分理处的下设站点，该服务站所吸收的金额应计入其上一级负责人吸收存款金额，故杨某所吸收的存款数额不应从贾全生的犯罪数额中扣除。辩护人的该项辩护意见不予采纳。被告人贾全生案发后自动投案，并如实供述，属自首，可从轻处罚。辩护人关于贾全生不应再继续承担退赔责任的辩护意见，经查，被告人贾全生系忠惠合作社八于分理处负责人，先后为容城、徐某2忠惠吸收公众存款，所吸收的资金流向单位，该案属单位犯罪，且在徐水区人民法院、容城县人民法院关于徐某2忠惠及容城忠惠案的刑事判决中已责令被告单位承担退赔责任，故本院不再判处被告人贾全生承担退赔责任。被告人贾全生案发后取得小部分集资参与人的谅解，酌情从轻处罚。辩护人的上述辩护意见予以采纳。关于被告人贾全生在犯罪中属从犯的辩护意见，经查，被告人贾全生作为单位下设机构的负责人，在犯罪过程中积极为所在单位吸收公众存款进行宣传、运作，吸收了大量资金，在其中所起作用并非次要或辅助作用，辩护人的该项辩护意见不予采纳。但被告人贾全生相对忠惠合作社的主要负责人在共同犯罪中作用相对较小，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十四条、第六十七条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：一、被告人贾全生犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月17日起至2021年8月16日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳。）二、依法追缴被告人贾全生在非法吸收公众存款过程中所支取的提成人民币151800.50元,上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北雄安新区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  徐亿荣审 判 员  崔 珊人民陪审员  王红艳二〇一九年五月二十二日书 记 员  石紫薇