文书内容安徽省宿州市埇桥区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖1302刑初273号公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。被告人陈飞飞，女，1984年9月16日出生于安徽省宿州市，汉族，高中文化，系宿州市财信商务信息咨询有限公司法人代表，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月18日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。辩护人王勇，安徽民之声律师事务所律师。被告人赵鹏飞，男，1946年6月10日出生于安徽省宿州市，汉族，初中文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月11日被宿州市公安局埇桥分局决定监视居住。2018年4月8日被本院决定取保候审。宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2018）300号起诉书指控被告人陈飞飞、赵鹏飞犯集资诈骗罪，于2018年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员郑某出庭支持公诉，被告人陈飞飞及其辩护人王勇、被告人赵鹏飞到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请补充侦查一次。又经宿州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。本案现已审理终结。宿州市埇桥区人民检察院指控：2013年至2014年，被告人陈飞飞伙同被告人赵鹏飞等人未经金融部门的许可，在宿州市埇桥区环城路以“宿州市财信商务信息咨询有限公司”的名义，向不特定人群声称经营三川木业公司、投资新农村建设等虚假的事实，承诺在一定期限内还本付息的方式吸收赵某1、韩某1等30余人的存款人民币计3245000元，支付利息人民币计283000元，返还本金人民币计103500元。被告人陈飞飞、赵鹏飞于2017年8月18日到宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查大队投案。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述、证人证言、被害人陈述及相关书证等证据予以证实，认为被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为已构成集资诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条之规定，在有期徒刑十二年以上量刑，并处罚金。被告人陈飞飞称其借钱按时付利息，没有想不还款，没有诈骗行为，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：被告人陈飞飞没有非法占有目的，没有虚构事实、隐瞒真相的行为，被告人陈飞飞的行为不构成集资诈骗罪，其行为构成非法吸收公众存款罪；债权转移的数额应当从犯罪数额中扣除。被告人赵鹏飞称其没有诈骗行为，其行为不构成集资诈骗罪。经审理查明：2013年至2014年，被告人陈飞飞伙同被告人赵鹏飞等人，在宿州市埇桥区环城路依托宿州市财信商务信息咨询有限公司，向不特定人群声称经营宿州市三川木业有限公司、投资新农村建设等虚假的事实，以签订“借条”的方式承诺在借款期间支付每月2%高额利息，骗取赵某1、韩某1等30余人钱款共计3245000元，支付利息或返还本金385800元，至案发共造成实际损失人民币2859220元。（详见附表）2017年8月18日，被告人陈飞飞经电话传唤后主动到公安机关投案，2017年8月11日，被告人赵鹏飞经电话传唤后主动到公安机关投案。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证（一）私营企业基本注册信息查询单，证明宿州市财信商务信息咨询有限公司成立于2011年8月10日，法定代表人为陈飞飞，股东为赵阳；宿州市三川木业有限公司成立于2008年7月29日，法定代表人为赵阳。（二）借条若干张，证明被告人陈飞飞、赵鹏飞向被害人出具的借条情况，月息2%。（三）个人账户明细查询，证明陈飞飞账户62×××79于2014年4月19日收到赵某1账户62×××13转入的5.5万元；于2014年9月26日收到李某1账户62×××14转入的10万元；于2014年9月27日收到胡英账户62×××16转入的25万元；于2014年10月21日收到赵某1账户62×××13转入的4.9万元。（四）房地产管理局档案室出具证明，证明陈飞飞、赵鹏飞赵阳名下在本市范围内没有房屋所有权登记记录。（五）土地登记申请审批表，证明被告人赵鹏飞拥有位于江庄军干巷7号的土地使用权。（六）公安机关制作的受害群众登记表，证明赵某1、韩某1等31人共计投资金额为3075000元，共计收回利息为267300元，实际损失为2647900元。（七）三方协议书，证明乙方赵鹏飞，甲方陈良，丙方韩某1、刘某、朱某1、李素玲，于2018年3月27日达成债权转让协议内容为乙方赵鹏飞对甲方陈良享有的65.5万元的债权，转让给丙方韩某1、刘某、朱某1、李素玲，陈良应于2016年1月30日前一次性支付65.5万元。如陈良未履行本协议，则乙方仍继续向丙方履行义务。二、证人证言（一）证人孙某的证言，证明她是2014年1月开始到宿州市三川木业有限公司担任会计，现在这个公司的股东是赵阳、韩记青、李小强三人，赵阳是法人。2014年3月这个公司就已经停产了，她来没多长时间公司就停产了，当时开完股东会公司就剩她和一个门卫，公司股东也不来公司。（二）证人韩某3的证言，证明他是2013年上半年在宿州市三川木业有限公司干门卫，一直干到2015年就不干了。宿州市三川木业有限公司2014年四五月份就停产不干了。（三）证人邱某的证言，证明他从2012年3月28日开始在宿州市三川木业有限公司干门卫，从2014年三四月份公司就已经不生产了，后期公司的厂房还租出去两个月供别的公司生产，当时也就租了大概两个月就不干了。（四）证人王某5的证言，证明她是2014年4月20日到宿州财信投资公司上班的，公司是赵阳还有赵阳老婆陈飞飞一起经营的，宿州财信投资公司总共有两家店，总店是在宿州三中旁边，她工作的地方是位于都市华庭西区的分店，总店是赵阳的老婆陈飞飞负责日常经营，分店都是赵阳在负责，总店的经营范围她不太清楚，她们分店主要是做装修的。只有一个来投资钱的是她们公司所租店面的房东叫谢某，大概是2014年5月份的时候，谢某来到店里面，赵阳和谢某在楼上谈了一会，就让她上去，当时她上去之后看到他们签了一张借条，借款10万，赵阳说的让她在担保人上签个字，她当时看到借款人签的是赵阳，她也没有多想她就在担保人上签字了，然后又过4个月，谢某又来到店里面，赵阳和谢某又签了一张借条，上面借款是14万，说是要追加投资4万，然后和上次一样让她在担保人上面签字，她当时没愿意签，老板赵阳就当着谢某代她签的字，还盖了公司的章，那张10万的借条就被赵阳收回了。（五）证人李某2的证言，证明他没有听说过宿州市三川木业有限公司，他们恒大御景湾工程部没有与这家公司合作过，物业这一块也没有合作过，他们工程供应材料都是集团统一采购，一般都是外省的，所有不存在他们御景湾这一个楼盘单独与当地的公司合作。（六）证人李某3的证言，证明2008年开始注册成立宿州市三川木业有限公司，他是法人代表，这家公司主要生产家居，后期在2010年，他又注册了一家公司叫安徽和居鸟家居有限公司，他是法人代表，这家公司主要负责销售家居（和居鸟其实也算是三川木业的一个子公司，其经营场所和三川木业也都是在一起的）。在2013年3月，因为资金周转不过来，这两家公司都宣布停产了，随后这两家公司都被他转让出去了。三川木业是在2013年的时候，因为资金周转不过来，公司就宣布停产了，停产时他借一些人的钱还不上，所有他就以债转股的形式把这家公司转让给他的这些债权人。（七）证人李某4的证言，证明陈良是她丈夫，2017年10月22日因病去世，她不了解175万元借款的事情，陈良生前没有提到过借赵阳钱的事，借条落款“陈良”是她丈夫陈良的笔迹。330万元欠条落款“陈良”是她丈夫陈良的笔迹，但是这张欠条不合情理。三、被害人陈述（一）被害人赵某1的陈述，证明她丈夫在南环公园锻炼身体，听到有人在公园聊天知道了“财信投资公司”。她和她丈夫到财信公司去咨询，当时是陈飞飞和赵阳接待的她。财信公司给她的月利息是2分，利息比银行高很多，陈飞飞和赵鹏飞多次对她说过，如果她的亲戚朋友、同事有闲钱的话，可以介绍他们把钱投到他们公司，他们公司给的利息比银行高。2014年10月22日，她在财信投资公司以她的名义投资60000元现金，当时是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她在2014年11月27日的时候抽回本金1万元，这笔钱拿过2次利息，月利息2分，共计拿到2200元利息。经手人就是财信公司的陈飞飞和赵阳。2014年11月27日的时候抽本1万元。约定投资期限是1年。除去她拿到手的利息2200元和抽回的本金1万元，她的实际损失是47800元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和公公赵鹏飞在店里负责，赵阳有时候也在店里面接待客户。（二）被害人韩某1的陈述，证明她和她母亲梁尚英把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞以及陈飞飞的公公赵鹏飞，两次投钱以她的名义，一次投钱是以她和母亲梁尚英的名义，现在借款逾期了，也不还她们本息，她母亲梁尚英因为年事已高，所以她也能代表母亲来报案。财信公司在宿州三中西边，她是宿州三中的教师，家也住三中附近，加上她也有同事在那投资，她才想着去财信公司投资的。她到财信公司去咨询，当时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，她总共投了三次钱在财信公司。第一次投钱是2014年6月26日，当时她以她的名义投资100000元现金，期限是三个月，但到期后此笔借款又延期使用了，陈飞飞收的钱打的借条，这次投资她总共拿了6次总共12000元利息，第二次投资是2014年8月29日，她和她母亲梁尚英一起去的，以她们两人的名义投资100000元，月息2分，总共拿了4次利息共计8000元，后期停息之后，因为她母亲生病需要用钱，经过催要，陈飞飞和赵阳分三次给了她8500元本金，第三次投资是2014年11月26日，她又增加投资了100000元现金，是陈飞飞主动向她借的，在2014年11月26日之前，陈飞飞再三问她借钱，说是做恒大御景湾的工程，急需要交质量保证金，给她借100000元钱，她当时同意后给陈飞飞转了100000元，陈飞飞给她开了一张100000元的借条，期限是半年，这次她共拿了1次利息，共2000元，她三次投资总共拿了22000元利息和8500元本金。经手人就是财信公司的陈飞飞、赵鹏飞、赵阳。本金共投入300000元人民币，月息2%，她的实际损失是269500元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责接待。三方协议书属实，陈良没有履行协议，至今没有还给她们一分钱。（三）被害人刘某的陈述，证明她和陈飞飞以前是同事，她们这个财信公司开业时候她去了。2014年2月份她路过该公司就进去咨询了，是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，她第一次投钱是2014年2月9日，投资了5万元，钱交给陈飞飞的，陈飞飞给她打了借条，月息2%。到2014年9月14日她又先后增加投资了2.5万元，这笔钱是在8月份到9月14日之间分两次转的，一次1万元，一次1.5万元。陈飞飞收到后就原借条上写的加存2.5万元。她一共拿了11次利息，共计1.3万元。停息后陈飞飞又陆续的还她本金，一共是16500元。经手人就是财信公司的赵鹏飞和赵阳、陈飞飞。借款人是赵阳、赵鹏飞。她本金金额7.5万元，月息2%，实际损失45500元。2015年底，她们这些投资人频繁到陈飞飞家催债，宿州良宇置业公司的老总陈良先找到韩某1，意思是要和陈飞飞一家签署一个三方协议，然后韩某1又找的她、朱某1、杨杨（已去世），她们当时一起签的三方协议，协议是将赵鹏飞拖欠她们四人的共计65.5万元债务转移到陈良身上，（如果陈良不能还款，债务还由赵鹏飞一家承担）。协议上陈良的签名是本人书写的。陈良确实欠赵鹏飞的钱，签三方协议之前，她们逼陈飞飞说出资金去向，陈飞飞当时给她们看了一张陈良欠赵鹏飞、赵阳330万元的欠条，有陈良的签字，时间是2015年10月6日，当时陈良给她们说之前欠赵鹏飞家的钱，本息合计打的一个总条（四）被害人杨某1的陈述，证明财信公司在宿州三中西侧，平常路过这里就知道该公司了。她去公司是陈飞飞接待的她向她宣传投资。2014年11月16日她在财信公司以她自己的名义借给陈飞飞三万元还是四万元，第二次是几个月之后，她在该公司以她自己的名义借给陈飞飞三四万元。她只记得两次一共投了7万元，经手人，借款人都是陈飞飞。约定投资期限一年，利息2%，她一共拿过一次利息1400元，她的实际损失是68600元。平时公司是陈飞飞负责，赵鹏飞也在店里帮忙。附：借条，证明借款人为陈飞飞。今借杨某1贰万元，自2014年7月16日至2015年7月16日，月息2%。2014年7月16日加存贰万元共计肆万元整；借款人为陈飞飞，今借杨某1叁万伍仟元，自2014年12月16日至2014年12月16日，月息2%。（五）被害人夏某的陈述，证明她到财信公司咨询是陈飞飞和老公公赵鹏飞接待的她，陈飞飞负责收钱和开收据。陈飞飞和赵鹏飞向她介绍投资的事。2014年10月4日她带着2.5万元现金来到财信公司，她以她的名义投资了2.5万元，钱是交给陈飞飞的，陈飞飞给她出具了一张借条和借款协议。约定期限6个月，利息2%，她一共拿到1000元利息，她的实际损失是2.4万元。财信公司的法人是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。（六）被害人李某1的陈述，证明她通过一个朋友介绍知道的财信公司。她去该公司咨询是陈飞飞和赵阳接待的她，公司里还有赵阳的父亲赵鹏飞。她一共投了2次钱，第一次是2014年9月26日她和丈夫常刚一起去的，以常刚的名义投资了10元，通过ATM转账。陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱一共拿到过8000元利息。第二次是2014年12月26日她到财信公司又投资10万元，以她的名义，陈飞飞收的钱给她打的借条，借款人是陈飞飞。这次投资拿回利息2000元。投资经手人就是陈飞飞和赵阳。投入本金一共是20万元，月息2%，一共拿到1万元利息，实际损失19万元。财信公司的法人是陈飞飞，她知道平时都是陈飞飞和赵阳在店里负责。（七）被害人朱某1的陈述，证明财信公司在她工作的学校附近，她路过去咨询，是陈飞飞、赵鹏飞、赵阳接待的她，向她介绍投资的事情。她第一次投钱是2014年10月6日，以她自己名义投资6万元，陈飞飞手收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞、赵鹏飞，月息2分，她拿过三次利息共计3600元。第二次是2014年11月6日以她自己名义投资6万元，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞、赵鹏飞，月息2分，她拿过二次利息共计2400元。两次投资获得利息6000元。投资经手人就是财信公司的陈飞飞，赵鹏飞、赵阳。一共投入本金12万元，月息2%，实际损失114000元。财信公司的法人是陈飞飞，她知道平时都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责，赵阳有时候也在店里接待投资户。三方协议书属实，陈良没有履行协议，至今没有还给她们一分钱。（八）被害人辛某的陈述，证明财信公司在宿州市三中南门西边，她平常经常从那里过，加上她也听一些亲戚朋友说过这个公司。到财信公司去咨询，当时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她。她第一次投资是50000元，后又增加投资了几次，因为前几次投资的借条都被陈飞飞当面撕掉了，所以时间记不清了，最后一次她去增加投资的时间2014年7月15日，期限是一年。后来2014年12月8日的借条，是陈飞飞另给她借的，借款是20000元，期限是半年，这也算是她投资的。她现在手里面只有两张借条，一张是140000元的借条，借款日期2014年7月15日2015年7月15日，另一张是20000元的借条，2014年12月8日到2015年5月8日，这个20000元的借条是陈飞飞说急等用钱给她另借的，借款期限是半年。月息也是2%，但陈飞飞给她说这个钱就是周转一下，过几天就会还给她，过了一个月，到2014年12月15日，她去找陈飞飞要这个钱的时候，陈飞飞还给她10000元本金。投资经手人是陈飞飞和赵鹏飞，月息2%，她总共拿到7000元的利息钱，她的实际损失是143000元。财信公司的法人是陈飞飞，她知道平时都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。（九）被害人程某的陈述，证明财信公司在宿州市三中南门东侧有家门面，他经常路过进去咨询知道的这家公司。当时是陈飞飞接待的他，陈飞飞负责收钱和开收据等手续。他投资的时间是2014年7月17日，以他的名义投资60000元，其中3万元是现金，另外3万元是通过他的建设银行转账给陈飞飞的，当时是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，这笔钱他拿过5次利息，月利息2分，共计拿到6000元利息。第二次是2014年12月1日，他到财信公司去又投资15000元现金，当时是陈飞飞给他打的借条，借款人是陈飞飞。但是这次投钱没有拿过一次利息。总计投资75000元，拿回利息是6000元，他的实际损失是69000元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责，他们两个人都收钱和付利息，据他所知，所有人的投资都是他们两个人互相作为借款人和担保人。自己人为自己人担保。（十）被害人王某1的陈述，证明他和他妻子潘书芹把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞以及赵鹏飞，投钱是以他妻子潘书芹的名义，潘书芹在2016年7月份因病去世了。他到财信公司去咨询的，当时是陈飞飞和赵鹏飞接待的他,投资的时间是2014年4月30日，他以他妻子潘书芹的名义投资145000元现金，当时是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，这笔钱他拿过8次利息，月利息2分，共计拿到23200元利息，他的实际损失是121800元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责，后来去催要利息的时候，陈飞飞说的她们有个公司叫“山川木业”，做装修材料的，他和另一个投资人打的去这个“山川木业”考察过，到了之后就有一个老头看门，听这个老头说赵阳是总经理，后来才知道赵阳就是陈飞飞的对象。（十一）被害人王某2的陈述，证明她和她二姐王仁荣、外甥女魏玫瑰把钱投给宿州市财信投资理财有限公司的陈飞飞及赵鹏飞。因为和陈飞飞是邻居，财信公司就在宿州三中西侧，平常经常在那路过有所了解。她去咨询时候是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，向她介绍投资情况。她介绍了她外甥女魏玫瑰，她二姐王仁荣也投资了。她投资了11万元，魏玫瑰投资了5万元，王仁荣投资了10万元，财信公司向她们三个出具了借条，上面有借款人陈飞飞、赵阳签字。2017年1月份她拿着三张借条找陈飞飞，陈飞飞把她的借条收走了，然后只是重新给她打了一张汇总的借条，金额共计26万元。她们是2014年11月12日投资的，月息2%，她们只拿了一个月利息，共计是5200元。经手人就是财信公司的赵鹏飞和赵阳、陈飞飞。她们实际损失是254800元。魏玫瑰在北京打工来不了，王仁荣年纪较大身体不好，今天她替她们一起来报案。（十二）被害人付某的陈述，证明财信公司在宿州市三中南门西侧有家门面，她去该公司咨询的时候是赵鹏飞和陈飞飞接待的她，向她介绍投资的事。她第一次投资是2014年7月3日，她带来1万元现金投资给财信公司，陈飞飞给她出具的借条，月息2%。第二次是2014年8月3日，她带了3万元现金投资给财信公司，钱交给陈飞飞，然后陈飞飞在她第一笔借款的借条上加上2014年8月3日加存3万元。第三次是2014年9月3日，她带着1万元现金投资，陈飞飞收了钱在之前借条上加上2014年9月3日加1万元。第四次是2014年9月15日，她带着二万元现金投资，陈飞飞收了钱给她出具了一张2万元的借条。第五次是2014年11月15日，她带着3万元现金到财信公司，她把钱交给赵鹏飞，赵鹏飞在2014年9月15日的借条上面加上2014年11月15日加存3万元。她投资的经手人就是陈飞飞和赵鹏飞，五次投入金额10万元，月息2%，一共领取了6800元利息，实际损失93200元。财信公司法人是陈飞飞，平时都是陈飞飞和赵鹏飞在公司负责。（十三）被害人晁某的陈述，证明她是在南环公园玩的时候，赵鹏飞和赵阳向她们宣传的财信投资公司，她到三中南门西侧的财信公司咨询是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，向她介绍投资的事。第一次投钱是2014年4月19日，她投资了4万元，陈飞飞收了钱开的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，这笔钱她拿到过6400元利息。第二次投钱是2014年8月18日，她投资了5万元，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人陈飞飞，担保人是陈鹏飞，这笔钱她拿到4000元利息。她一共投入本金9万元，月息2%，拿到10400元利息，实际损失是79600元。财信公司的法人是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。（十四）被害人孟某1的陈述，证明财信公司在宿州三中南门西侧，她们家也住在那附近，和陈飞飞和赵鹏飞都是邻居，赵鹏飞给她介绍的该公司。第一次投钱的时间是2013年5月25日，地点是在财信投资公司，当时是她和她老伴白兴田一起去的，当时以她的名义投资50000元，陈飞飞收的她50000元现金和开的借条，借条上的借款人是陈飞飞，月息2分，后又增加投资了2次，一次10000，一次20000，每增加一次换一个借条，月息都是2分，她总共拿了一年的利息，共计16600元，她总共换了3次借条，最后一次的借条，约定的利息是1%。借款时间是2015年5月25日。经手人陈飞飞和赵鹏飞，她一共投入本金是80000元人民币，她总共拿到16600元的利息钱，实际损失是63400元。（十五）被害人王某3的陈述，证明财信公司在三中西侧，她在三中附近开店。她第一次投资是在2013年8月7日，她在财信投资公司给陈飞飞现金五万元，到了2014年2月7日全部取出来，第二次是2017年8月7日左右，她在财信公司给陈飞飞现金5万元，陈飞飞就在第一张借条上面直接写的延期至2015年2月7日。第一次经手人是陈飞飞，赵阳，第二次经手人是陈飞飞。第一次投入5万元本金收回了，获取利息6000元。第二次投资5万元一共收了3000元利息，实际损失41000元。财信公司法人是赵阳，平时都是陈飞飞负责，赵鹏飞在店里帮忙。（十六）被害人赵某2的陈述，证明财信公司在宿州市三中南门东侧有家门面，她到财信公司去咨询当时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，陈飞飞负责收钱和开收据等手续。2014年11月21日，她以她的名义投资50000元，通过她的建行卡转账给陈飞飞，陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞、陈飞飞、赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿过1次利息，月利息2分，共计拿到1000元利息，实际损失是49000元。（十七）被害人韩某2的陈述，证明财信公司在宿州三中西侧，她到财信公司去咨询时是陈飞飞和赵鹏飞接待的她。她第一次投钱的时间是2014年9月9日，她以她的名义投资50000元现金，使用的是银行转账的方式，过了一个月，到2014年10月9日，她又增加投资了10000元现金，然后陈飞飞收的钱，给她开了一张60000元的借条，借款人是陈飞飞，担保人是赵鹏飞，她总共拿过3次利息，月利息2分，共计拿到3400元利息。经手人是财信公司的陈飞飞和赵鹏飞,投入本金是60000元人民币,月息2%,除去她拿到手的利息3400元，实际损失是56600元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责。（十八）被害人孟某2的陈述，证明她朋友陈春侠认识赵鹏飞，她说赵鹏飞的“财信投资公司”利息稳定，风险小，她当时就想着投点钱在赵鹏飞的公司里。她到财信公司去咨询是陈飞飞和赵鹏飞接待的她。投钱的时间是2014年7月25日，她以她的名义投资50000元现金，当时是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿过5次利息，月利息2分，共计拿到4500元利息。经手人就是财信公司的陈飞飞和赵鹏飞。除去她拿到手的利息4500元，实际损失是45500元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和她公公赵鹏飞在店里负责，赵阳有时候也在店里面接待投资户，陈飞飞、赵鹏飞经常在她们面前说赵阳在外面干装潢，干新农村工程和干木材加工厂，说自己家资金雄厚，让她们放心的把钱借给他们。（十九）被害人谢某的陈述，证明财信公司就在宿州三中门西旁，她去这家公司咨询接待她的是赵阳，还有财信公司的员工王某5。她投钱时，财信公司向她出具了借条，上面有借款人赵鹏飞和担保人陈飞飞的签字。第一次投钱的时间是2014年5月22日，她从银行取了100000元现金，直接给的赵阳和王某5，赵阳收的钱并且给她打的10万元的借条，过了三个月，到2014年9月22日，她又增加投资了40000元现金，也是赵阳收的钱，他把她前一张100000的借条收走后，给她重新开了一张140000元的借条，月息2%,借款期限是半年，借款人是赵阳，担保人是王某5，这两次投钱，她总共拿过7次利息，月利息2分，共计拿到16400元利息。经手人就是财信公司的赵阳和王某5,月息2%,她总共拿到16400元的利息，实际损失是123600元。财信公司的法人代表是陈飞飞，财信公司有两家店，宿州三中西侧的是陈飞飞和赵鹏飞两个负责的，新都市华庭旁亚运路上一家店，是陈飞飞还有王某5负责接待，她后期都是亚运路那家店拿的利息。（二十）被害人邹某的陈述，证明财信公司在三中南门东侧有家门面，她到该公司去咨询是赵鹏飞和陈飞飞接待的她。她第一次投资时2013年8月9日，她和女儿李冬梅带着3万元现金到财信公司，钱交给了陈飞飞后给她出具了一张借条。第二次是2014年4月9日，她和她女儿李冬梅带着2万元现金到财信公司，她把钱交给赵鹏飞，陈飞飞给她出具了一张借条。借款人都是陈飞飞。她总共拿到过13800元利息，实际损失是36200元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。（二十一）被害人朱某2的陈述，证明她是听朋友介绍的知道财信公司的。她到财信公司去咨询是陈飞飞和赵鹏飞接待的她，给她介绍投资的事。2014年12月24日，她以她的名义投资75000元现金，当时是陈飞飞收的钱和开的借条，借款人是赵鹏飞，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿过1次利息，月利息2分，共计拿到1500元利息，实际损失是73500元。财信公司的法人代表是陈飞飞，平时公司都是陈飞飞和赵鹏飞在店里负责。（二十二）被害人曹某的陈述，证明财信公司在她孩子家附近，听牌友说这个财信公司投资利息高，而且安全，她到财信公司去咨询是陈飞飞、赵阳、赵鹏飞一起接待的她。2014年10月1日，她以她的名义投资80000元，全是现金，当时陈飞飞收过钱之后给她打了借条，经手人就是财信公司的陈飞飞，赵阳、赵鹏飞都在场,月息2%,她总共拿到4000元的利息钱，实际损失是76000元。（二十三）被害人马某的陈述，证明她家就在财信公司附近，先是弟媳妇晁某在那投资的，她到财信公司去咨询是陈飞飞还有赵阳、赵鹏飞接待的她，向她介绍投资的事。她第一次投钱的时间是2013年4月2日，以她的名义投资50000元现金，借款人是赵阳，担保人是陈飞飞，这笔钱她拿过20次利息，月利息2分，共计拿到20000元利息。第二次是2014年7月12日，她到财信公司去又投资30000元现金，月息是2分，当时是陈飞飞给她打的借条，借款人是陈飞飞，这次投钱她拿过5次利息，共计拿了3000元，第三次是2014年9月27日，她去财信公司投资了50000元，这次她拿了3次利息，共计拿了3000元，她总共投资了130000元整，总共拿了26000元的利息，实际损失是104000元。（二十四）被害人沈某的陈述，证明她女儿袁玉玲家住这个财信投资公司附近，平常从那路过是赵鹏飞给她介绍的。她第一次投钱的时间大概是2013年8月份，以她的名义投资10000元现金，期限是一年，在2014年8月21日，她又追加投资了10000元，陈飞飞收的钱把原借条收回又给她重新打的借条，借款是20000元，借期1年；在2014年8月8日，经她介绍，她女儿袁玉玲投资了40000元现金、陈飞飞收的钱打的借条，到2014年11月8日，她女儿袁玉玲又投资了10000元，也是由陈飞飞收的钱打的借条，这两次投资期限都是一年，月息2分，她和她女儿总共投资了7万元，到2015年1月份就拿不到利息了，她和她女儿总共拿了7400元利息。经手人就是财信公司的陈飞飞，月息2%，除去她们俩拿的利息，她拿了4000元利息，她女儿拿了3400元利息，她损失了16000元，她女儿损失了46600元。（二十五）被害人王某4的陈述，证明财信公司的店在宿州三中西边，她在财信公司投资有借条，后来在2016年1月1日她到陈飞飞那换了一张新借条。因为换条的原因，付款的具体时间她记不大清楚了，大概是2014年9月份，经手人就是财信公司的陈飞飞，借款人的姓名是陈飞飞，担保人是赵鹏飞。她投入本金是150000元人民币,月息都是2%,除去她拿到手的利息9000元，实际损失是141000元。（二十六）被害人赵某3的陈述，证明她母亲王某4她之前在财信投资公司投过钱，她一共在财信投资公司投资过二次，第一次投钱的时间大概是2014年9月27日，她母亲王某4给她投的钱，以她的名义投资80000元现金，期限是一年，在2015年1月27日，她又去投了10000元钱，期限也是一年，两次投资的月息都是2分。第一张借条的借款人是赵鹏飞、担保人是陈飞飞，第二张借条的借款人是陈飞飞、担保人是赵鹏飞。两次共计90000元整，拿到过4800元利息，实际损失是85200。（二十七）被害人杨某2的陈述，证明她是听她邻居王某4介绍才知道的这家公司。她第一次去财信公司是和她的邻居王某4一起去的，同时去的还有尤某，陈飞飞和赵鹏飞接待的她们.她投资的时间是2014年11月5日，投资了2万元，经手人是陈飞飞和赵鹏飞，月息2%，她总共拿了800元利息，除去利息她实际损失是19200元。（二十八）被害人尤某的陈述，证明财信公司在三中西门，她住在三中附近，加上邻居王某4在那投资过，第一次去时和王某4一起去的，当时赵鹏飞和陈飞飞、赵阳都在店里，向她们介绍投资的事。2014年11月5日她在财信公司投资了12万元，经手人是陈飞飞和赵鹏飞，月息2%，拿到过12500元利息，实际损失是107500元。（二十九）被害人杜某的陈述，证明他经常路过财信公司，他到该公司去咨询，是陈飞飞接待的他向他介绍投资的事。他第一次投资时2014年3月27日，在财信公司他投资了7万元，陈飞飞收的钱和开的借条，第二次投钱是2014年4月8日，他投资了13万元，经手人是财信公司的陈飞飞和赵鹏飞，他一共拿到过29400元利息。他投入本金20万元，月息2%，实际损失170600元。四、被告人的供述（一）被告人陈飞飞的供述，称宿州市财信商务信息咨询有限公司2011年8月份左右注册成立，法人代表之前是她婆婆杨淑云，后来在2014年的时候法人变更成她。公司地点一是在宿州市三中南门东侧一楼,二是在都市华庭小区附近。宿州市财信商务信息咨询有限公司，工商登记允许经营范围是商务、投资管理、企业管理信息咨询、婚恋介绍等，她是法人代表，股东就是她和她丈夫赵阳两个人。她负责公司全面业务,三中门口的是总店，平时是她和她公公赵鹏飞在负责，都市华庭的分店由她丈夫赵阳和他朋友陈翔在负责。基本上收钱的都是她，付利息的也是她。她公公赵鹏飞和丈夫赵阳在总店的时候，也会在给出借人出具的借条借款人或者担保人一栏上签字、捺印，以后客户拿着借条到店里来按月领取利息。客户有拿现金来的也有通过银行转账的，现金的话直接由她收取，转账的话都是她把账户号给客户，让客户自己去银行转账，转账完成之后再给客户出具借条。财信商务信息咨询有限公司总店主要做吸收客户资金、发放利息的工作，分店主要是经营装潢、橱柜销售等工作。吸收客户的钱时她们许诺月利息2分。客户每月可以拿借条到公司领取利息。还有就是客户要抽本的话，她会给客户说，要求其提前说，她会准备资金给客户。公司用于接收客户资金的银行账户使用的是她的建设银行和农业银行账户。她公司没有在报纸和网络上做过宣传。只是公司有个门头：财信投资。还有就是在店内的墙上有海报之类的东西。她公司实际经营业务内容与她公司允许经营范围是相符的。客户放到她们公司的钱的利息有的以现金的方式支付到放款方手里，也有的是她转账给客户的。公司存款客户基本上都是老百姓、工人、老师、个体户、退休职工，身份五花八门。放款客户大概总人数实名在18人左右，客户借款给她们公司时，她说过客户手中借条到期之后，需要资金，如果公司资金充足的话，可以随时来拿。承诺客户放钱到公司月利息是2%。财信商务信息咨询有限公司的债务本金大约160万元左右。公司在2015年1月15日的时候她就对外宣布停本停息了，公司现在暂时无法还清债务，因为前期公司投资一方面没有收回来，她会尽力的筹集资金偿还投资户的钱。公司吸纳的资金基本上都是投资在她丈夫经营的三川木业有限公司上，极少数的一部分是投资在灵璧的新农村建设上，投资这一块都是她丈夫赵阳在经手的。三川木业公司在开发区金泰路，公司主要生产木制品家具，她丈夫赵阳是法人代表。公司还有股东李小强和韩记青。现在公司因为资金短缺的原因停止生产。公司成立的时间她不知道，2013年2014年均生产过，厂房和机器租给别人使用过一段时间，她记不清是2014年几月份停止生产的，因为现在一直在寻找合作方所以暂时没有启动生产。她们公司没有账本，都是客户拿着借条到公司去领利息。财信商务信息咨询有限公司的债务本金大约200万元左右。她们没有主动对外宣传，但是来她们店投资钱的客户会介绍新的客户到她们店里来存钱。都是那些投资户觉着她们公司好就会介绍新的客户来。她丈夫赵阳现在山东要工程款，如果能要来的话，她可以还一部分。她们与陈良有经济往来，具体多少她不清楚，她们所借陈良的钱应该就是她们家平时自己挣的存款。陈良是宿州良宇置业有限公司的法人代表，陈良与她公公赵鹏飞是朋友，她知道8张借条共计175万元签署情况，当时她在场，这175万元是她婆婆杨淑云（已去世）经手借给陈良的，借款时间就是借条上的时间，最终结算陈良应该欠她们家330万元。这张330万元的欠条是陈良最终给她们结算的总条，是赵鹏飞和陈良对账之后签的这张欠条。330万元应该包括之前欠款产生的利息。（二）被告人赵鹏飞的供述，称宿州市财信商务信息咨询有限公司一开始是他家属杨淑云成立的，地点在宿州三中南门西侧，法人代表是杨淑云，2014年他家属杨淑云病逝，年底工商所审核营业执照的时候，就把法人代表的名字变更成他儿媳陈飞飞了，陈飞飞也是财信公司的实际经营的人，大概在2015年的时候，还在宿州市都市华庭成立了一家分店，主要是赵阳在经营，宿州三中旁边的店平常都是他和陈飞飞在店里搞接待。财信商务信息咨询有限公司的经营范围主要是吸收存款，然后许给客户2分的月息，除此之外，没有其他的经营业务。陈飞飞负责公司全面业务，三中门口的是总店，平时是他和他儿媳陈飞飞在负责，都市华庭的分店由赵阳和另一个人负责，他们这个总店基本上都是陈飞飞负责收钱，由陈飞飞打借条，然后借条上的签字是由他和陈飞飞两个人签名，据他所知，赵阳在都市华庭的分店主要是搞装潢生意，没有收过钱。财信商务信息咨询有限公司的业务流程是客户到店里面去咨询、投钱，由陈飞飞来收钱，然后给客户出具借条，他也在借条的借款人或者担保人一栏上签字。客户有拿现金来的也有通过银行转账的，现金和转账都是由陈飞飞来办理，他不参与。吸收客户资金就是吸收手里有钱的人的钱，吸收客户的钱时他们许诺月利息2分。客户的投资的期限一般都是三个月以上，有半年的，一年的，三个月的。客户的钱要是到期了，不抽回本金的话，可以继续在他们这里存。公司用于接收客户资金的银行账户是由陈飞飞负责的。他们公司没有什么宣传。只是公司在三中附近有一间门面，门头上面写着“财信投资”，过往的群众也能看见，还有就是在店内的墙上有海报之类的东西，平常都是客户口头相互宣传，你传他，他传你知道的。他只知道他们公司就是搞民间借贷的，借来的钱用来投资企业生产。客户放到他们公司的钱的利息月息两分，都是现金结算。他们向客户吸收资金时，对其承诺一定时期内还本付息，但是后来他们因为经营困难，资金周转不过来，才导致不能还本付息。财信商务信息咨询有限公司的债务总计大约200万元至300万之间。吸纳的资金去向基本上都是投资在赵阳经营的三川木业有限公司上了，还有一部分是赵阳在山东用来搞装潢，另外还有一个100多万借给陈良，有借条为证。三川木业公司他只知道经营情况不好出借人为韩某1、刘某、程某、赵某2、孟某2、朱某2等人借款人有赵鹏飞签名的借条全部属实，这些都是他儿媳陈飞飞收的客户投资款，然后由他们两个人给客户打的借条。陈良是宿州良宇置业有限公司的法人代表，从2012年开始陆陆续续借给陈良本息合计330万元，8张借条共计175万元是他家属杨淑英经手陆续借给陈良的，当时口头约定2分5利息，陈良是开发房地产借用的，330万元欠条是他找到陈良，陈良和他算过帐之后给他打了一张330万元本息合计的总条。五、本案其他相关证据：（一）案发及抓获经过，证明2017年5月6日，宿州市公安局埇桥分局经侦大队接群众报警，称宿州市人陈飞飞、赵鹏飞、赵阳等人以在宿州市成立“宿州市财信商务信息咨询公司”为名，以高息为诱饵，承诺一定期限内还本付息等方式，针对社会不特定人群非法吸收公众存款，遂案发。2017年8月18日上午8时许，民警电话联系陈飞飞到宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查大队，上午10时陈飞飞到案说明请况，并被执行拘留措施。2017年8月11日上午8时许，民警电话联系赵鹏飞到宿州市公安局埇桥分局经济犯罪侦查大队单位，上午10时，赵鹏飞到案说明请况，被执行监视居住措施。（二）户籍证明，证明被告人陈飞飞出生于1984年9月16日，身份证号码；被告人赵鹏飞出生于1946年6月10日，身份证号码。（三）借条8张及欠条，证明2012年3月15日至2013年3月27日，宿州市良宇置业有限公司的陈良向赵阳借款8次，共计人民币175万元。2015年10月6日，陈良出具欠赵鹏飞、赵阳人民币330万元。本院认为：被告人陈飞飞、赵鹏飞以非法占有为目的，虚构集资用途，非法集资人民币324.5万元，数额特别巨大，两被告人的行为均已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。对被告人及其辩护人提出被告人的行为不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，证人孙某、韩某3、邱某的证言，能够证明三川木业在2014年上半年就已经停业，被害人的陈述及相关借条、借据，能够证明被告人向被害人赵某1等30人借款时间大部分在2014年，被告人向陈良出借175万元的时间也是在2014年以前，上述证据能够证明被告人陈飞飞、赵鹏飞借款时虚构了借款用途，且拒不交代资金去向，致使集资款不能返还，被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为符合集资诈骗罪的构成要件。故对被告人及其辩护人称被告人陈飞飞、赵鹏飞的行为不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出债权转移的数额应当从犯罪数额中扣除的辩护意见，经查，被害人韩某1、刘某、朱某1的陈述与三方协议证明陈良未按期履行还款，赵鹏飞应按原借款合同履行还款义务，且陈良已病逝。故对辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。综合考虑本案的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人陈飞飞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月18日起至2029年8月17日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳。）二、被告人赵鹏飞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳。）三、责令被告人陈飞飞、赵鹏飞退赔32名被害人钱款二百七十七万五千七百元（详见附表）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本两份。审 判 长  刘小强审 判 员  刘潮滟人民陪审员  任芳芳二〇一九年五月十七日书 记 员  马 双            被告人陈飞飞、赵鹏飞非法吸收公众存款一览表                  序号              姓名              非法吸收数额      （万元）              支付本金、利息      数额（万元）              实际损失即应退赔数额（万元）              备注                        1              赵德芳              6              1.22              4.78                                2              韩雪华      梁尚英              30              3.05              26.95                                3              刘素云              7.5              2.95              4.55                                4              杨春侠              7              0.14              6.86                                5              夏中霞              2.5              0.1              2.4                                6              李侠      常刚              20              1              19                                7              朱晔              12              0.6              11.4                                8              辛红侠              16              1.7              14.3                                9              程大杰              7.5              0.6              6.9                                10              潘淑芹              14.5              2.32              12.18                                11              王翠云              26              0.52              25.48                                12              付红              10              0.68              9.32                                13              晁月英              9              1.04              7.96                                14              孟凡玲              8              1.66              6.34                                15              王平兰              10              5.9              4.1                                16              赵红叶              5              0.1              4.9                                17              韩芝红              6              0.34              5.66                                18              孟庆兰              5              0.45              4.55                                19              谢明坤              14              1.64              12.36                                20              邹启侠              5              1.38              3.62                                21              朱玲              7.5              0.15              7.35                                22              曹玉荣              8              0.4              7.6                                23              马庆侠              13              2.6              10.4                                24              沈维芬              2              0.4              1.6                                25              袁玉玲              5              0.34              4.66              系沈维芬女儿                  26              王兰英              15              0.9              14.1                                27              赵娴              9              0.48              8.52                                28              杨小兰              2              0.08              1.92                                29              尤华              12              1.25              10.75                                30              杜永忠              20              2.94              17.06                                              合计              314.5              36.93              277.57                    附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。