浙江省景宁畲族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1127刑初26号 公诉机关浙江省景宁畲族自治县人民检察院。 被告人徐有清，男，1966年1月1日出生于浙江省景宁畲族自治县，汉族，高中文化，经商，住景宁畲族自治县。因涉嫌诈骗罪，于2017年7月27日被刑事拘留，于2017年8月25日被景宁畲族自治县公安局取保候审；因涉嫌挪用资金罪，于2018年10月12日被刑事拘留，经景宁畲族自治县人民检察院批准，于2018年11月5日被执行逮捕。现羁押于景宁畲族自治县看守所。 辩护人钟鼎飞，浙江万申佳律师事务所律师。 景宁畲族自治县人民检察院以景检公诉刑诉[2019]21号起诉书指控以被告人徐有清犯诈骗罪、挪用资金罪，于2019年3月1日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，适用普通程序，于2019年4月2日召开庭前会议，并分别于2019年5月10日、5月30日公开开庭审理了本案。景宁畲族自治县人民检察院指派检察员李辉、沈彬海出庭支持公诉。被告人徐有清及其辩护人钟鼎飞到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关景宁畲族自治县人民检察院指控，一、诈骗事实 2011年以来，被告人徐有清开始向他人借款。截止2014年，因投资失败、向他人借款、担保和向银行贷款，被告人徐有清已欠下巨额债务，资不抵债。从2014年开始，被告人徐有清在明知自己无偿还能力的情况下，仍以高利为引诱，编造做工程需要资金、短期资金周转、经营资金拆借生意等借款用途，隐瞒无偿还能力的真相，向他人大肆骗取钱款。被告人徐有清将所得款项用于归还高息借款、银行贷款及日常生活等用途。期间，被告人徐有清共计向他人借款人民币997.9万元，归还本金和利息329.9万元，共骗取他人钱款共计人民币668万元。2016年5月份，徐有清为躲避债务逃离景宁。 2017年7月27日，被告人徐有清主动到景宁畲族自治县公安局投案。 认定上述事实的证据如下： 1.书证：借条、借款清单、记账凭证、银行明细、银行凭证、微信聊天记录、民事判决书及起诉状、民事裁定书、移送函、电站股份转让协议、执行裁定书及执行款收支表、中国银行景宁支行贷款材料、不动产登记权属信息查询证明、房屋买卖合同等材料、景宁农商银行贷款相关材料、泰隆银行景宁支行贷款相关材料、景宁银座村镇银行贷款相关材料、黄泥丘土地开发项目相关材料、梅岐乡岗楼村土地流转相关材料、到案经过、户籍信息等书证； 2．证人吴某2、龚某1、王某1、廖某、唐某1、陈某、金某1、徐某5、刘某2、柳某3、何某1、朱某、林某2、梅某4等的证言； 3.被害人李某1、胡某1、吴某1、梅某1、李某2、潘某、毛某、赖某、柳某1、马某、夏某、梅某2、柳某2、鲍某、张某1、刘某1等人的陈述； 4.被告人徐有清的供述与辩解。 二、挪用资金事实 景宁畲族自治县雁溪乡拓湾村发展互助会系经景宁畲族自治县民政局于2013年1月批准和备案的社会团体法人，被告人徐有清担任该互助会理事长和龚某1（另案处理）担任副理事长。拓湾村发展互助会成立时，共吸纳会员入股资金人民币4.3万元，其中徐有清、龚某1认缴的人民币1.3万元，但入股资金直至2016年4月才入互助会银行账户，财政局拨付扶持资金人民币20万元于2013年7月31日入账。因此，拓湾村发展互助会共有人民币24.3万元资金，其中人民币3万元属注册资金，其他人民币21.3万元资金可供互助会成员借款使用。 2014年9月份，徐有清、龚某1在未经会员大会集体研究或理事会批准，且在未办理借款手续的情况下，利用职务之便，擅自从互助会资金账户提取人民币20万元，其中徐有清将人民币10万元用于其经营的“杏花村酒业”店里的资金周转，龚某1将剩余人民币10万元用于归还借款、个人周转和沙场生意周转。年底，徐有清、龚某1冒用徐某1、胡某2、徐某6、徐某2、龚某2等亲属名义，以造林用途为名，补充了6份虚假的借款合同。2016年2月5日，徐有清、龚某1交纳利息人民币3万元。2016年4月，为应对省里对互助会的检查，徐有清、龚某1商议向他人高利借款，借款后于2016年4月25日归还互助会银行账户资金人民币21.3万元。 2016年5月3日，检查完毕后，徐有清伙同龚某1在未经会员大会集体研究或理事会批准，且在未办理借款手续的情况下，利用职务之便，再次擅自从互助会资金账户取现人民币21.3万元，用于归还此前填补互助会资金账户空洞的高利借款。 认定上述事实的证据如下： 1、书证：景宁畲族自治县纪律检查委员会移送相关材料、互助会账户银行明细及凭证复印件、拓湾村村委会议纪要、现金支票本、印鉴卡、互助会现金日记账及账目、收款收据2本、景宁畲族自治县民政局调取的相关材料、景宁畲族自治县农村工作办公室调取的相关材料、雁溪乡政府调取的相关材料、到案经过、情况说明、缴款凭证、户籍信息等书证； 2、证人胡某2、徐某1、龚某2、徐某2、林某1、徐某3、徐某4、叶某、胡某3、严某、柳某3、何某1、张某2等人的证言； 3、被告人徐有清，同案犯龚某1的供述与辩解。 公诉机关被告人徐有清以非法占有为目的，以高息为诱饵，虚构借款用途，隐瞒无偿还能力的真相，骗取他人财物共计人民币668万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人徐有清伙同他人，利用担任景宁畲族自治县雁溪乡拓湾村发展互助会理事长的职务上的便利，挪用资金21.3万元归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人徐有清一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请依法判处。 被告人徐有清辩解意见如下：1、对指控犯罪事实无异议，是否诈骗犯罪以法院认定为准，指控犯挪用资金罪无异议。2、借款也有用于投资，欠的钱以后做生意可以慢慢还清的。3、与张某1有合伙关系，不存在向张某1借款的事实，指控的其他被害人借款属实，但胡某1的借款以造林山抵债一部分。 被告人徐有清的辩护人的辩护意见如下：1、对指控挪用资金罪无异议。2、指控被告人徐有清向他人借款主观具有非法占有目的证据不足。资不抵债，不是考量主观上是否具有占有非法占有为目的的因素。徐有清借款时尚有房产、土地、汽车等资产，有杏花村酒业、绿源木业、电站等项目在运营，从自始至终徐有清主观上都不认为自己没有偿还能力。徐有清在借款当时并没有虚构资产状况，也没有夸大，其还款能力，纯属亲朋好友之间的正常民间借贷。徐有清借款后，用于偿还他人借款，不存在其他的非法用途，并未大肆挥霍。借款后一直在想着赚钱还款，也偿还了本金及利息329.9万元。2016年由于追讨债务的债权人过多，发生了逼写借条的事件，徐有清才被迫逃往贵州、绍兴等地，到贵州之后徐有清主动打电话给债权人。3、被告人主动到案后如实供述，系自首。系初犯，偶犯。综上，建议法院对被告人徐有清减轻处罚。 经审理查明： 一、诈骗犯罪事实 截止2014年，被告人徐有清因投资失败、为他人借款担保等原因，欠下巨额债务，为周转资金，被告人徐有清向他人借款并向银行进行抵押贷款、信用贷款，资不抵债。从2014年开始，被告人徐有清在明知自己无偿还能力的情况下，仍以高利为引诱，编造做工程需要资金、短期资金周转、经营资金拆借生意等借款用途，隐瞒无偿还能力的真相，向他人大肆骗取钱款。被告人徐有清将所得款项用于归还高息借款、银行贷款及日常生活等用途。造成他人损失人民币623万元以上（详见被害人损失清单）。2016年5月份，被告人徐有清为躲避债务逃离景宁。 2017年7月27日，被告人徐有清主动到景宁畲族自治县公安局投案。 认定上述事实的证据如下： 1、户籍信息，证实：各诉讼参与人的身份情况。 2、到案经过，证实：徐有清主动到公安机关投案的事实。 3、借条及其复印件、借款清单复印件、记账凭证复印件、银行明细及凭证，证实：2014年之后，被告人徐有清向被害人李某1、吴某1、梅某1等人借款的数额、还本付息情况以及徐有清将李某1、胡某1、吴某1、梅某1、潘某、毛某、马某、梅某2、鲍某转来的借款全部或部分又转给朱某、胡某1、张某3、严某、聚丰小贷公司林某2、赖某、潘某、吴某3、张某4、柳某2等人及归还银行贷款的事实。 5、民事判决书及民事起诉状、民事裁定书，证实：被害人李某1、潘某分别于2016年6月12日、2016年8月8日起诉被告人徐有清和法院判决情况以及判决书认定的利息支付情况；中国银行景宁支行于2016年9月18日起诉吴某2人民币130万抵押（两处房产抵押）贷款逾期未归还及景宁法院的判决情况；景宁农村信用合作联社于2016年10月10日起诉徐有清、吴某2人民币100万贷款逾期未归还及景宁法院的判决情况；泰隆银行丽水景宁支行于2016年11月2日起诉徐有清、吴某2人民币40万贷款逾期未归还及景宁法院的判决情况；稠州商业银行丽水景宁小微企业专营支行于2016年11月10日起诉吴某2人民币90万借款逾期未归还及景宁法院的判决情况。 6、景宁畲族自治县法院移送函、原告刘某1与被告柳某2保证合同纠纷案卷材料、电站股份转让协议，证实：徐有清向刘某1借款30万，柳某2为徐有清帮忙担保以及事后柳某2隐瞒妻子将妻子电站股份转给刘某1抵偿情况。 7、执行裁定书及执行款收支表，证实：被告人徐有清和吴某2夫妻名下两处房产于2016年6月14日被景宁畲族自治县法院查封，于2018年1月和7月被拍卖执行的情况，其中被害人李某1分得执行款10.8224万元、潘某分得执行款13.4733万元的事实。 8、微信聊天记录，证实：被害人李某1向徐有清催讨债务情况。 9、不动产登记权属信息查询证明、房屋买卖合同等材料，证明：徐有清、吴某2夫妻名下两处房产的情况。 10、中国银行景宁支行贷款材料，证实：徐有清、吴某2于2012年8月10日起即用名下所有房产抵押向中国银行景宁支行贷款159万。 11、景宁农商银行贷款相关材料，证实：徐有清于2013年起即向景宁农村信用社贷款100万，此后一年一还续贷。 12、泰隆银行景宁支行贷款相关材料、廖某提供的《夫妻共同债务声明书》，证实：徐有清长年向泰隆银行景宁支行借款，2015年7月10日借款100万。 13、景宁银座村镇银行贷款相关材料，证实：徐有清于2012年4月25日即向景宁银座村镇银行贷款50万，每6个月归还一次，不断续贷，2014年3月28日起续贷40万元。 14、黄泥丘土地开发项目相关材料、徐有清稠州银行明细，证实：黄泥丘土地开发项目主要工程款于2014年1月28日前支付，徐有清所得利润32万余元。 15、梅岐乡岗楼村土地流转相关材料，证实：该项目各种书面材料签字均是张某1，跟徐有清无关联。 16、绿阳木业公司资产负债表等相关材料，证实：2012年绿阳木业公司负债情况。 17、东叶溪水电开发公司相关材料，证实：徐有清在东叶溪电站的投股和借资情况。 18、证人吴某2证言，证实：吴某2系徐有清前妻，向多家银行贷款数额有430万，2处房子一直抵押给银行，经营“杏花村酒业”生意不好，2016年7月关门。 19、证人龚某1证言，证实：龚某1之前和徐有清关系好，徐有清于2016年6月份跑路，酒庄店面被房主收回。2016年3月31日介绍徐有清到鲍某处借款，2016年4月份为徐有清农村合作社担保贷款100万。 20、证人王某1证言，证实：王某1和徐有清在2013年投资“杏花村酒业”，2015年徐有清一个人把店转让掉。 21、证人廖某证言，证实：廖某是绿阳木业老总，徐有清在绿阳木业有15%股份，但公司2010年亏损，2012年开始一直停厂，2013年拆迁政府同意批一块地，但需要资金，公司向社会借款负债200万，徐有清股份没价值。廖某为徐有清向泰隆银行贷款100万担保，代偿本息60万。 22、证人唐某1证言，证实：唐某1是绿阳木业公司股东之一，公司到2012年亏损200多万，政府提过建设厂房用地一直没落实。 23、证人金某1证言，证实：金某1是绿阳木业公司出纳，公司2012年12月停厂后就没资产了，还欠社会借款。 24、证人陈某证言，证实：陈某是东叶溪公司的财务，徐有清在东叶溪电站有31%股份，但电站2011年没造好就停工，公司负债207万。徐有清擅自用公司的公章为他的借款担保。 25、证人徐某5证言，证实：徐某5是东叶溪电站村民代表的股东，电站成立最初运营一段时间，之后资金不足，一直处于亏空。 26、证人刘某2证言，证实：刘某2是景宁农村信用合作联社营业部客户经理，2016年4月12日，徐有清夫妻向信用社保证贷款100万元，徐有清提供资产证明中有一套房已过户给他人，因为是保证贷款，仅凭这个不能认定骗取贷款。 27、证人柳某3的证言，证实：柳某3与龚某1、何某1合办拓湾沙场，2014年8月底，徐有清以吴某2名义投资进来17.3万，但只3、4个月，徐有清便主动退股，柳某3等人退给他20万。 28、证人何某1的证言，证实：何某1与柳某3、龚某1合办沙场事情。 29、证人朱某的证言，证实：徐有清曾向朱某借款，2016日3月14日，徐有清归还30万，2016年5月9日归还31.95万元。 30、证人林某2的证言，证实：林某2是聚丰小贷公司的出纳，徐有清曾向公司贷款20万，2016年2月1日，徐有清归还20万。 31、证人梅某3的证言，证实：梅某3和徐有清存在购地纠纷，梅某3和徐有清、梅某5在2013年底至2015年3月间，合伙开设聚源投资有限公司，主营小额放贷业务，徐有清投资70万，后公司亏损倒闭。 32、被害人李某1、胡某1、吴某1、梅某1、李某2、潘某、毛某、赖某、柳某1、马某、夏某、梅某2、柳某2、鲍某、刘某1的陈述，证实：2014年之后，徐有清以经营周转需要资金、做工程需要资金周转、村里集体资金周转、做工程需要押金、还贷款急用、高利转借给他人、帮别人银行还贷、还贷款周转等名义向以上被害人借款数额及还本付息情况，约定或支付的月利息大多在1.5分-9分之间，徐有清于2016年5月逃跑，经劝说返回后又再次逃跑。徐有清于2016年4月11日归还胡某1一笔50万，徐有清借款到期不能归还后，曾用拓湾石仁村一片造林山作价10万抵偿，签署过协议。徐有清于2013年至2014年10月间开过聚源投资有限公司，专门放高利贷，后关闭；2015年7月，李某2和徐有清、李某3开办一家办理信用卡公司，后李某3跑路，李某2和徐有清入股的3万元都没拿回。徐有清跑路之后，潘某拿徐有清写的委托书和单据领取走50万的凤凰古镇购房定金。徐有清向毛某借款20万，没过几天就跑了。2014年5月至2015年2月，柳某2与徐有清、张某4投资诸暨沙场，徐有清投资的15万听说是张某4处借来，后沙场亏损，徐有清仅拿回分红1万余元。徐有清与张某1做过黄泥丘土地开发项目，该项目实际到2014年5、6月才全部结束，每人赚30多万，但之后土地流转种山茶树是张某1一个人做，跟徐有清没关系。徐有清逃跑后电话关机，后打回电话对夏云青谎称在贵州做工程。徐有清逃跑后，梅某2联系徐有清，每次都是来电助手之后再回电话。 33、被告人徐有清的供述与辩解，证实：徐有清于2011-2014年前，参加工程投标亏损200多万元，为张某5担保还款190多万，已向潘某借款200多万，欠下巨额债务；2014年之后，徐有清向身边亲戚朋友大量借款，也向张某4、张某3、吴某3等人借过钱；两套房产2015年进行抵押贷款被法院查封，东叶溪电站在2011年停产，公司也处于负债状态。绿阳木业在2012年就已经停产，公司处于负债状态。杏花村酒庄于2016年就已经关闭。实际上已身无分文。到2011年就没什么资金来源了，2011年至2013年开始到社会上借钱，2014年开始没有任何资金来源了，借来的钱基本用于偿还债务和支付利息。 二、挪用资金犯罪事实 景宁畲族自治县雁溪乡拓湾村发展互助会系经景宁畲族自治县民政局于2013年1月批准和备案的社会团体法人，被告人徐有清担任该互助会理事长和龚某1（已判决）担任副理事长。拓湾村发展互助会成立时，共吸纳会员入股资金人民币4.3万元，财政局拨付扶持资金人民币20万元，共有人民币24.3万元资金，其中人民币3万元属注册资金，其他人民币21.3万元资金可供互助会成员借款使用。 2014年9月份，徐有清、龚某1在未经会员大会集体研究或理事会批准，且在未办理借款手续的情况下，利用职务之便，擅自从互助会资金账户提取人民币20万元，其中徐有清将人民币10万元用于其经营的“杏花村酒业”店里的资金周转，龚某1将剩余人民币10万元用于归还借款、个人周转和沙场生意周转。同年年底，徐有清、龚某1冒用徐某1、胡某2、徐某6、徐某2、龚某2等亲属名义，以造林用途为名，补充了6份虚假的借款合同。2016年2月5日，徐有清、龚某1交纳利息人民币3万元。2016年4月，为应对省里对互助会的检查，徐有清、龚某1商议向他人高利借款，借款后于2016年4月25日归还互助会银行账户资金人民币21.3万元。 2016年5月3日，检查完毕后，徐有清伙同龚某1在未经会员大会集体研究或理事会批准，且在未办理借款手续的情况下，利用职务之便，再次擅自从互助会资金账户取现人民币21.3万元，用于归还此前填补互助会资金账户空洞的高利借款。 认定上述事实的证据如下： 1、户籍信息，证实：各诉讼参与人身份情况。 2、到案经过，证实：2018年10月12日，徐有清被刑事侦查大队传唤，经侦大队遂对徐有清伙同龚某1挪用互助会资金行为进行讯问，徐有清交代犯罪行为，经侦大队后对徐有清刑事拘留。 3、景宁畲族自治县纪律检查委员会移送材料，证实：2018年9月5日景宁纪委向县公安局移交徐有清、龚某1涉嫌侵占拓湾村互助会资金案件材料，包括徐有清、龚某12014年10月1日编造的向互助会借款的6份合同情况。 4、拓湾村互助会账户银行明细及凭证复印件，证实：互助会账户入账和支取情况。 5、拓湾村村委会议纪要2份，证实：拓湾村互助会会员大会的记录情况。 6、现金支票一份，证实：现金支票使用情况。 7、现金解款单2张，证实：2014年，徐有清、龚某1归还互助会资金情况。 8、印鉴卡一张，证实：拓湾村发展互助会和徐有清印章情况。 9、互助会现金日记账、账目2份，证实：互助会利息收入和分配情况。 10、收款收据2本，证实：互助会会员缴纳股金情况。 11、景宁畲族自治县民政局调取的证据材料，证实：互助会的批复、成立，互助会的章程，发起人等情况。 12、景宁畲族自治县农村工作办公室调取的证据材料，证实：互助会农办条线的2个指导文件规定，和拓湾村互助会批复成立和2018年通知摸底调查文件。 13、景宁畲族自治县雁溪乡政府调取的证据材料，证实：互助会县级政府指导文件、2016年开展互助会自查整改的通知和徐有清、龚某1在村两委历年任职情况。 14、情况说明、缴款凭证2份，证实：龚某1上缴挪用的10.8万元。 15、证人胡某2（徐有清舅舅）、徐某1（徐有清哥哥）、龚某2（龚某1弟弟）、徐某2（龚某1姐夫）证言，证实：徐有清、龚某1冒用他人名义编造向互助会借款21.3万元的合同。 16、证人徐某4（互助会秘书长）、叶某（互助会理事）、胡某3（会员）、徐某3（会员）证言，证实：2013年9月会员大会讨论结果是互助会的钱交给理事们打理，理事们在场口头同意借给徐有清、龚某1及确定借款的钱要每年归还一次，支付利息后，再办理借款手续再借出去；2013年之后徐有清和龚某1未和理事们商量过再次借款的事情。 17、证人林某1（互助会会计）证言，证实：2013年9月借款在会员大会上经理事们同意，林某1陪同徐有清、龚某1取款；2014年9月未经集体研究和办理借款手续，林某1陪同一次取款；2016年4月，徐有清、龚某1擅自取走互助会资金。 18、证人严某（驻村干部）证言，证实：2013年9月会员大会商定互助会资金交由理事会打理。2014年有村民提出借款要像银行贷款，期限一年，先还款再办理借款手续才能借出。2016年4月，省里要来检查，其让龚某1和徐有清将互助会材料拿到农办接受检查，并把借出资金归还。 19、证人柳某3、何某1证言，证实：龚某1于2014年间，投资过拓湾沙场。 20、电话工作记录，证实：2016年徐有清曾向张某2借过一笔20余万元钱，徐某3担保，没过多久，徐有清归还该笔借款。 21、被告人徐有清供述与辩解，证实：徐有清、龚某1于2013年9月、2014年9月、2016年5月三次从互助会支取21.3万元，由龚某1支用10.8万元、徐有清支用10.5万元。其中，2014年第二次支取未经事前集体研究讨论和办理任何借款手续，该笔20万元由徐有清和龚某1分2次去银座银行取出，现金支票都是写龚某1，徐有清将10万元用于“杏花村酒业”店里资金周转；2016年5月两人利用保管现金支票、印鉴等材料，擅自支取互助会账户内21.3万元互助会资金用于归还此前填补互助会资金所借的高利借款。 22、同案犯龚某1的供述与辩解，证实：龚某1、徐有清于2013年9月、2014年9月、2016年5月三次从互助会支取21.3万元，由龚某1支用10.8万元、徐有清支用10.5万元。其中，2014年第二次支取未经事前集体研究讨论和办理借款手续，分2笔由龚某1和徐有清一起取出，现金支票均填写龚某1，每次取出10万，龚某110万用于归还借款、个人周转和沙场生意周转；2016年5月徐有清伙同龚某1利用保管现金支票、印鉴等材料，擅自支取互助会账户内21.3万元互助会资金用于归还此前填补互助会资金所借的高利借款。 关于被告人徐有清是否构成诈骗罪的问题。经审查，本院认为，在案证据可以证实被告人徐有清于2014年以前因投资失败、为他人担保还款、房产均用于抵押贷款等，已债台高筑，结合被告人徐有清文化、职业等，已不能正常清偿债务。之后被告人徐有清虚构借款理由、实际用途向他人大量借款，所借款项未用于经营，主要用于拆东墙补西墙，致使所借款项不能归还造成巨大损失。故，被告人徐有清的行为应认定具有非法占有目的，构成诈骗罪。对被告人及辩护人的辩解、辩护意见不予采纳。 关于犯罪数额的问题。经审查，本院认为，公诉机关指控犯罪数额668万余元，被告人徐有清辩解与张某1有合作关系，指控的借款不属实，该笔数额仅有资金往来情况，本院不予认定为犯罪数额。扣减被害人胡某1、李某1、潘某等人以物抵债、执行分配等数额，在案证据证实被告人徐有清诈骗数额627万余元。 本院认为，被告人徐有清以非法占有为目的，以高息为诱饵，虚构借款用途，隐瞒无偿还能力真相，骗取他人钱财627万余元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人徐有清伙同他人挪用拓湾村发展互助会资金21.3万元，数额较大，超过三个月未归还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控罪名均成立，本院予以支持。被告人徐有清一人犯数罪，依法予以数罪并罚。被告人徐有清主动到刑事侦查大队投案，如实供述自己的借款、经营情况，庭审中对指控的诈骗罪、挪用资金罪事实无异议，依法认定被告人对诈骗犯罪构成自首，从轻或减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条、第六十九条的规定，判决如下： 一、被告人徐有清犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元；犯挪用资金罪，判处拘役五个月；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月27日起至2026年9月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人徐有清对被害人损失予以退赔。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本十三份。 审 判 长  梁春海 审 判 员  柯 雅 人民陪审员  潘昌亮 二〇一九年五月三十日 代书 记员  毛璐莎