福建省三明市三元区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）闽0403刑初97号 公诉机关三明市三元区人民检察院。 被告人张树银，男，1986年10月20日出生。2017年1月16日因赌博被三明市公安局三元分局处以罚款人民币五百元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年7月29日被三明市公安局三钢分局刑事拘留，同日变更强制措施为取保候审；因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月13日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年1月14日被变更强制措施为取保候审。2018年1月12日经三明市三元区人民检察院决定取保候审。2018年6月27日由本院决定取保候审。 被告人李旭鑫，男，1992年1月12日出生。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月13日被三明市公安局三元分局刑事拘留，同年2月10日变更强制措施为取保候审。2018年1月12日经三明市三元区人民检察院决定取保候审。2018年6月27日由本院决定取保候审。 被告人李海波，男，1996年3月16日出生。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月9日被三明市公安局三元分局取保候审。2018年1月12日经三明市三元区人民检察院决定取保候审。2018年6月27日由本院决定取保候审。 三明市三元区人民检察院以元检公诉刑诉[2018]96号起诉书指控被告人张树银犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被告人李旭鑫犯诈骗罪，被告人李海波犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2018年6月21日向本院提起公诉。本院于2018年6月27日立案，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。三明市三元区人民检察院分别于2018年9月13日、2019年1月10日建议延期审理，本院决定延期审理。三明市三元区人民检察院分别于2018年10月13日、2019年2月10日建议恢复审理，本院决定恢复审理。三明市三元区人民检察院以元检公诉刑变诉〔2018〕3号对被告人李旭鑫诈骗金额进行变更。三明市三元区人民检察院指派检察员张志群、沈瑜斌、潘飞龙出庭支持公诉，被告人张树银、李旭鑫、李海波到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 一、被告人李旭鑫诈骗、被告人李海波掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实： 2016年10月，被告人李旭鑫为骗取他人钱财，准备好ＱＱ号、手机、电话卡（号码130××××Ｘ325）、笔记本电脑、银行卡（户名李某１、账号62×××99）等作案工具，并于2016年11月开始在漳州市长泰县某出租房内实施网络贷款诈骗活动。被告人李旭鑫通过网络广告推广手大量向网民推送其可以办理网络贷款的广告，并联系取款手被告人张树银，由被告人张树银提供银行账户，用于接收诈骗钱款。 当被害人通过QQ联系被告人李旭鑫询问贷款事宜时，被告人李旭鑫谎称办理贷款需先缴纳贷款保险费人民币1000元（币种，下同），并要求被害人将贷款保险费转入被告人张树银提供的银行账户，如被害人将贷款保险费转入该银行账户后，被告人李旭鑫会以被害人所提供银行卡资金流水不足、需先缴纳贷款金额的30%作为激活资金等理由继续骗取被害人的钱财，直至被害人发现受骗为止。被害人将被骗钱款转入被告人张树银提供的银行账户后，被告人李旭鑫会通知被告人张树银将钱款取出。被告人张树银在扣除6%的手续费后，将剩余诈骗资金通过ATM机汇款的方式存入被告人李旭鑫所提供的李某１的建行卡内。经查，2016年12月6日至2017年1月3日，被告人李旭鑫通过李某１的建设银行卡收到诈骗款共计13879元。2016年12月28日至2017年1月3日，被告人李旭鑫指使被告人李海波四次将李某１建行卡内诈骗款13000元取出交给被告人李旭鑫，被告人李海波获得好处费900元。 目前已核实的2起诈骗事实具体如下： 1.2016年11月23日，被害人李某４被被告人李旭鑫以网络贷款的方式诈骗1000元。 2.2016年11月，被害人双某被被告人李旭鑫以网络贷款的方式诈骗1000元。 2017年1月13日，被告人李旭鑫被抓获归案。案发后，被告人李旭鑫退出赃款20000元。 二、被告人张树银掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实： 2016年8月，一男子（身份信息不详）提供取款专用手机号码188××××Ｘ610（以下简称“专号”）及多张银行卡给被告人张树银，让被告人张树银替其取钱并将钱存入指定账户，被告人张树银可以得到取款金额的6%作为好处费。2016年10月份开始，陆续有人通过专号联系被告人张树银，要其提供银行卡号接收资金。被告人张树银将他人给其的银行卡号提供给对方，对方将资金转入后，其持银行卡在三明市区取款，扣除6%的好处费后，将剩余资金通过ＡＴＭ汇款等方式存入对方告知的银行账户内。经核实，2016年10月至2017年1月，被告人张树银利用中国银行卡62×××86取款53500元；利用工商银行卡62×××11取款500元；利用工商银行卡62×××74取款18800元；利用邮储银行卡62×××23取款28600元；利用建设银行卡62×××72取款18700元，共计取款120100元。被告人张树银非法获利7200元。 2017年1月13日，被告人张树银被抓获归案。 三、被告人张树银妨害信用卡管理的犯罪事实： 2016年7月份中旬，一男子（身份信息不详）找到被告人张树银，并提供一张姓名为洪某、身份证号码为340ＸＸＸＸＸＸＸ××××××××的身份证，让被告人张树银使用洪某的身份证到三明各个银行网点办理银行卡，并许诺每成功办理一张银行卡给被告人张树银200元的好处费。2016年7月下旬，被告人张树银使用洪某的身份证在三元区中国建设银行三明阳巷支行、中国工商银行三明元城支行、中国农业银行三明麒麟支行、中国邮政储蓄银行三明崇荣营业所成功办理四张银行卡并提供给该陌生男子，被告人张树银获利800元。2016年7月28日，被告人张树银到中国工商银行三明三钢支行、中国邮政储蓄银行三明三钢支行、中国建设银行三明小山头支行、中国农业银行三明闽光支行使用洪某身份证成功办理四张银行卡，后被银行工作人员识破并报警。当日被告人张树银被公安机关传唤接受调查。 公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人李旭鑫诈骗金额共计13879元，数额较大，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人李海波帮助被告人李旭鑫取款、转移犯罪所得，取款金额共计13000元，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。被告人张树银作为取款手帮助取现、转移他人犯罪所得，取款金额共计人民币120100元，情节严重，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。被告人张树银使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任。 被告人李旭鑫、李海波、张树银对公诉机关指控的事实及罪名不持异议。 经审理查明： 一、妨害信用卡管理 2016年7月份中旬，一男子提供给被告人张树银一张姓名为洪某的身份证（身份证号码：340ＸＸＸＸＸＸＸ××××××××），让被告人张树银使用该身份证到三明各个银行网点办理银行卡，并许诺每成功办理一张银行卡支付被告人张树银好处费200元。2016年7月下旬，被告人张树银使用该身份证在三元区中国建设银行三明阳巷支行、中国工商银行三明元城支行、中国农业银行三明麒麟支行、中国邮政储蓄银行三明崇荣营业所成功办理四张银行卡并提供给该男子，被告人张树银获利800元。2016年7月28日，被告人张树银到中国工商银行三明三钢支行、中国邮政储蓄银行三明三钢支行、中国建设银行三明小山头支行、中国农业银行三明闽光支行使用洪某身份证成功办理四张银行卡，后被银行工作人员识破并报警，公安机关到现场后将被告人张树银传唤至公安机关接受调查。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：人口信息表、到案经过、调取证据通知书、视听资料说明书、监控视频截图、办理银行储蓄卡的申请材料、业务办理回单、凭证、扣押清单、扣押笔录、照片等书证；证人戴某、洪某的证言；被告人张树银的供述与辩解；辨认笔录及指认现场照片；视听资料等证据。 二、诈骗、掩饰、隐瞒犯罪所得 1.2016年10月，被告人李旭鑫为骗取他人钱财，准备好ＱＱ号、手机、电话卡（号码130××××Ｘ325）、笔记本电脑、银行卡（户名李某１、账号62×××99）等作案工具，并于2016年11月开始在漳州市长泰县某出租房内实施网络贷款诈骗活动。被告人李旭鑫通过网络广告推广手向网民推送其可以办理网络贷款的广告，并联系取款手被告人张树银，由被告人张树银提供银行账户，用于接收诈骗款项。 被害人通过QQ联系被告人李旭鑫询问贷款事宜时，被告人李旭鑫谎称办理贷款需先缴纳贷款保险费1000元，并要求被害人将贷款保险费转入被告人张树银提供的银行账户，如被害人将贷款保险费转入该银行账户后，被告人李旭鑫会以被害人所提供银行卡资金流水不足、需先缴纳贷款金额的30%作为激活资金等理由继续骗取被害人的钱财，直至被害人发现受骗为止。被害人将被骗款项转入被告人张树银提供的银行账户后，被告人李旭鑫会通知被告人张树银将钱款取出。被告人张树银在扣除6%的手续费后，将剩余诈骗款项通过ATM机汇款的方式存入被告人李旭鑫所提供的李某１的建行卡内，被告人李旭鑫又指使被告人李海波为其取款，被告人李海波四次将李某１建行卡内诈骗款13000元取出，并从中获利900元。经查，被告人李旭鑫诈骗金额共计13879元。可查证的犯罪事实如下： （1）2016年11月23日，被害人李某４被被告人李旭鑫以网络贷款的方式诈骗1000元。 （2）2016年11月，被害人双某被被告人李旭鑫以网络贷款的方式诈骗1000元。 2017年1月13日，被告人李旭鑫被抓获归案。2017年3月21日，被告人李海波主动至公安机关投案。案发后，被告人李旭鑫退出款项20000元。在本院审理期间，被告人李海波退出违法所得900元。 2.2016年8月，一男子（身份信息不详）提供取款专用手机号码188××××Ｘ610（以下简称“专号”）及多张银行卡给被告人张树银，让被告人张树银替其取钱并将钱存入指定账户，被告人张树银可得到取款金额的6%作为好处费。2016年10月份开始，陆续有人通过专号联系被告人张树银，要其提供银行卡号接收资金。被告人张树银将他人给其的银行卡号提供给对方，对方将资金转入后，其持银行卡在三明市区取款，扣除6%的好处费后，将剩余资金通过ＡＴＭ汇款等方式存入对方告知的银行账户。经核实，2016年年底至2017年1月期间，被告人张树银利用工商银行卡62×××11取款500元；利用工商银行卡62×××74取款18800元；利用邮储银行卡62×××23取款28600元，共计取款47900元。被告人张树银非法获利2800余元。 2017年1月13日，被告人张树银被抓获归案。 上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：户籍证明、人口信息表、违法犯罪经历查询情况表、到案经过、公安机关出具的情况说明、提取笔录、电脑文本文档资料、银行卡交易明细、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、福建省行政暂时扣留财物收据、通话记录、照片等书证；证人李某２、王某、丁某、李某３的证言；被害人李某４、双某的陈述；被告人李旭鑫、李海波、张树银的供述和辩解；辨认笔录；视听资料等证据。 根据本案的事实和证据，本院对公诉机关指控被告人李海波、张树银的犯罪事实评判意见如下： 1.关于被告人李海波犯罪行为性质的认定。 经查，被告人李海波在侦查阶段及庭审阶段的供述，证实被告人李旭鑫指派其持他人银行卡取款，其知道系诈骗款项而帮助被告人李旭鑫多次取现，从中获利。同时，被告人李海波具备正常成年人的辨别与认识的能力。本院认为被告人李海波明知他人实施诈骗活动，而帮助他人转移诈骗犯罪所得进行取现的行为，应以诈骗共同犯罪论处。 2.关于被告人张树银犯罪数额的认定。 经查，被告人张树银帮助被告人李旭鑫转移非法款项至被告人张树银提供的银行卡，因被告人张树银在2016年年底至2017年1月期间利用中国银行卡、工商银行卡、邮储银行卡、建设银行卡等银行卡帮助他人取款，因被告人张树银无法对其提供用于被告人李旭鑫转移款项的银行卡进行辨认，且现有证据无法证实帮助被告人李旭鑫转移的非法款项是否有利用上述银行卡，遂无法对银行卡内的数额进行区分。同时，被告人张树银利用中国银行卡（卡号62×××86）、建设银行卡（卡号62×××72）帮助他人取款，因在案现有证据无法相互印证证实上述银行卡款项的来源具有非法性质，根据存疑有利于被告人的原则，故对被告人张树银利用上述银行卡取款的数额人民币72200元不予认定。 本院认为，被告人张树银使用虚假的身份证明骗领信用卡，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人张树银明知所取款项系他人犯罪所得的情况下，为非法获利而作为取款手帮助取现、转移他人犯罪所得，取款金额共计人民币47900元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人李旭鑫以非法占有为目的，在互联网上散布虚假的信息，用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，诈骗金额共计人民币13879元，数额较大；被告人李海波明知他人实施诈骗活动，为非法获利充当取款手帮助取现、转移诈骗款项，实际取款、转移款项共计人民币13000元，数额较大，上述二被告人的行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李旭鑫犯诈骗罪、被告人张树银犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实清楚，罪名成立,对公诉机关指控被告人李海波的行为性质及罪名、被告人张树银掩饰、隐瞒犯罪所得的数额认定予以纠正。被告人李旭鑫、张树银归案后，能够如实供述自己的罪行，属坦白，可以从轻处罚。被告人李海波犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人李旭鑫在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人李海波在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人张树银具有劣迹行为，酌情从重处罚。被告人李旭鑫、李海波案发后积极退出全部赃款，酌定从轻处罚。公诉机关针对上述被告人具有的法定、酌定量刑情节提出的量刑建议，本院对合理部分予以采纳。综合上述被告人的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第七十三条、第七十五条、第七十六条的规定，判决如下： 一、被告人张树银犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币五万元。 二、被告人李旭鑫犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。 三、被告人李海波犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币五千元。 四、被告人李旭鑫退出的赃款人民币13879元，由扣押机关发还给各被害人。 五、被告人李海波退出的违法所得人民币900元，予以没收，上缴国库；继续追缴被告人张树银的违法所得人民币3600元，公安机关在案扣押的被告人张树银钱款人民币3000元，用于抵缴其违法所得。 六、公安机关在案扣押的笔记本电脑、手机、U盘、卡套、银行卡等作案工具，由扣押机关予以没收。被告人张树银一部白色OPEN手机予以返还。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本叁份。 审 判 长  包华斌 审 判 员  郑成珺 人民陪审员  张晓艳 二〇一九年五月十四日 书 记 员  盖 歆 附主要法律条文： 《中华人民共和国刑法》 第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定： （一）遵守法律、行政法规，服从监督； （二）按照考察机关的规定报告自己的活动情况； （三）遵守考察机关关于会客的规定； （四）离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。