贵州省黔西县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0522刑初54号 公诉机关贵州省黔西县人民检察院。 被告人梁某某，男。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月20日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现押于黔西县看守所。 辩护人李岩珈，贵州水西律师事务所律师。 被告人张某某，幼名小林子，男。曾因犯抢劫罪于2010年5月24日被贵州省贵阳市云岩区人民法院判处有期徒刑二年，2012年3月21日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年6月7日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现押于黔西县看守所。 指定辩护人严奇，黔西县律师事务所律师。 指定辩护人廖泽江，黔西县律师事务所律师助理。 被告人陈某某，幼名小前华，男。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月19日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现押于黔西县看守所。 指定辩护人高亚芬，贵州穹达律师事务所律师。 被告人何某某，男，1996年12月27日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2018年5月26日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。现押于黔西县看守所。 辩护人严卫，北京市隆安（深圳）律师事务所律师。 贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2019）1号起诉书指控被告人张某某、梁某某、陈某某、何某某犯妨害信用卡管理罪，于2019年2月14日向本院提起公诉。本院立案后，黔西县人民检察院于2019年5月6日以需补充侦查为由，建议本院延期审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员易德荣出庭支持公诉，被告人梁某某、张某某、陈某某、何某某，辩护人李岩珈、严奇、廖泽江、高亚芬、严卫均到庭参加诉讼。现已审理终结。 贵州省黔西县人民检察院指控：2018年4月，被告人陈某某以每套800元的价格向罗某某等人收购13套银行卡(包括银行卡、对应U盾及密码、绑定的手机卡、身份证信息资料等)，并用自己的身份证办理了3套银行卡，共计16套银行卡，后将其中12套以每套1500元的价格卖给被告人梁某某，将4套以每套1000元的价格卖给被告人张某某。 2018年4月，被告人张某某以每套1000元、1500元的价格向刘某1、刘某2等人收购15套银行卡，连同向陈某某购买的4套银行卡，共计19套银行卡，后以1500元的价格将上述19套银行卡卖给被告人梁某某。梁某某将从陈某某、张某某处收购的共计31套银行卡以1800元每套的价格卖给柬埔寨一名叫“大的”(另案处理)的男子，陈某某和张某某按照梁某某的要求将收购的银行卡寄给被告人何某某，被告人何某某明知该银行卡系向他人购买所得仍寄往柬埔寨“大的”处，从中获利。2018年6月7日，公安机关在张某某租住的华晨尚都房间内查获银行卡套件24套。 针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言及相关书证等证据材料。公诉机关认为被告人梁某某、张某某、陈某某、何某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，构成妨害信用卡管理罪。提请本院依法判处。 被告人梁某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦无辩护意见。其辩护人提出的辩护意见为：1、被告人梁某某到案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好；2、被告人梁某某无犯罪前科，且涉案的31张银行卡未被加工、变造，属于收买、出售、非法持有型犯罪，依法应当在三年以下有期徒刑或拘役幅度内量刑。综上，请求依法对被告人梁某某从轻处罚并适用缓刑。 被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦无辩护意见。其辩护人提出的辩护意见为：1、被告人张某某到案后如实供述犯罪事实且认罪态度较好，应依法从轻处罚；2、被告人张某某虽有犯罪前科但不是累犯，应酌情从轻处罚。 被告人陈某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦无辩护意见。其辩护人提出的辩护意见为：1、被告人陈某某到案后如实供述犯罪事实，且认罪、悔罪，应从轻处罚；2、被告人陈某某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应从轻、减轻处罚。 被告人何某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦无辩护意见。其辩护人提出的辩护意见为：被告人何某某的行为仅违反治安管理，不构成妨害信用卡管理罪。 经审理查明：2018年4月，被告人梁某某与柬埔寨一名叫“大的”的男子商谈，由梁某某收购银行卡出售给“大的”。后梁某某联系被告人张某某、陈某某，达成向二人收购银行卡的协议。同年4月，被告人陈某某以每套800元的价格向罗某某等人收购13套银行卡(包括银行卡、对应U盾及密码、绑定的手机卡、身份证复印件)，用自己身份证办理了3套银行卡，共计16套银行卡。陈某某将其中12套银行卡以每套1500元的价格出售给被告人梁某某并按梁某某指令将银行卡邮寄给被告人何某某，将其中4套以每套1000元的价格出售给被告人张某某。 2018年4月，被告人张某某以每套1000元或1500元不等的价格向刘某1、刘某2等人收购15套银行卡。后张某某将上述银行卡及向陈某某购买的4套银行卡以1500元每套的价格出售给被告人梁某某，并按梁某某的指令将上述银行卡邮寄给被告人何某某。被告人何某某明知上述银行卡系向他人购买所得仍邮寄至柬埔寨“大的”处，从中获利。2018年6月7日，公安机关在张某某租住的华晨尚都房屋内查获银行卡24张及相应U盾、电话卡。 上述事实，被告人张某某、梁某某、陈某某、何某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证、核实的被告人张某某、梁某某、陈某某、何某某的供述与辩解、证人罗某、陈某1、叶某、陈某2、吴某、董某、梁某等的证言、受案登记表、立案决定书、传唤证、拘留证、临时寄押审批表、逮捕证、拘留通知书、逮捕通知书、身份证复印件、户籍信息、抓获经过、调取证据通知书、优速快递包裹单、中通快递包裹单、扣押决定书、扣押清单、接受证据材料清单、微信聊天记录截图、微信交易记录截图、账户交易明细、汇款交易记录、贵阳银行股份有限公司黔西支行查询信息、中国农业银行股份有限公司黔西县支行业务凭证、中国建设银行股份有限公司黔西支行查询信息单、刑事照片、刑事判决书及刑满释放证明、情况说明、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录、提取笔录、快件核对清单、快递单、辨认笔录及照片、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品文件清单、指认照片、视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人张某某、梁某某、陈某某买卖、非法持有他人银行卡，数量较大，被告人何某某明知被告人张某某、梁某某等人实施前述违法行为而提供帮助，四被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，构成妨害信用卡管理罪，应当判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关指控事实及罪名成立，应予确认。但根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”，故公诉机关指控四被告人涉案信用卡属数额巨大不当。在共同犯罪中，被告人张某某、梁某某、陈某某起主要作用，系主犯；被告人何某某起次要作用，系从犯，应从轻、减轻处罚。四被告人到案后均如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。对被告人张某某、梁某某辩护人提出的相关辩护意见，经查属实，予以采纳；对被告人陈某某辩护人提出陈某某系从犯的辩护意见，经查，被告人陈某某积极向他人收购并出售银行卡获利，在共同犯罪中起主要作用，故对该辩护意见不予采纳，对其余辩护意见，予以采纳；对被告人何某某辩护人提出何某某的行为不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，被告人何某某明知被告人张某某、梁某某等人实施妨害信用卡管理的违法行为而提供帮助，其行为已构成妨害信用卡管理罪，故对该意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人梁某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月20日起至2019年11月19日止。罚金限本案判决生效后一月内缴纳。） 二、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月7日起至2019年12月6日止。罚金限本案判决生效后一月内缴纳。） 三、被告人陈某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万五千元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月19日起至2019年8月18日止。罚金限本案判决生效后一月内缴纳。） 四、被告人何某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万元。 (刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月26日起至2019年6月25日止。罚金限本案判决生效后一月内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 高 叶 人民陪审员 杨 玲 人民陪审员 陈万新 二〇一九年五月二十四日 书 记 员 赵 鹏