山东省高级人民法院民 事 判 决 书（2018）鲁民初107号原告:山东省金融资产管理股份有限公司,住所地山东省济南市高新区颖秀路1237号。法定代表人：金同水,董事长。委托诉讼代理人：王雅男，男，该公司员工。委托诉讼代理人：路伟，泰和泰（济南）律师事务所律师。被告：拉萨瑞鸿投资管理有限公司，住所地西藏自治区拉萨市达孜县。法定代表人：陆永，董事长。委托诉讼代理人：王秀峰，上海海华永泰（北京）律师事务所律师。被告：拉萨纳贤投资合伙企业（有限合伙），住所地西藏自治区拉萨市达孜县工业园区。执行事务合伙人：拉萨瑞鸿投资管理有限公司，住所地西藏自治区拉萨市达孜县。委托诉讼代理人：王秀峰，上海海华永泰（北京）律师事务所律师。被告：山东雅百特科技有限公司，住所地山东省枣庄市市中区光明路68号办公楼5楼。法定代表人：黄作安，董事长。委托诉讼代理人：王秀峰，上海海华永泰（北京）律师事务所律师。原告山东省金融资产管理股份有限公司（以下简称山东金融资产公司）诉被告拉萨瑞鸿投资管理有限公司（以下简称瑞鸿公司）、拉萨纳贤投资合伙企业（有限合伙）（以下简称纳贤合伙）、山东雅百特科技有限公司（以下简称山东雅百特公司）金融借款合同纠纷一案，本院于2018年7月19日立案后，山东雅百特公司在答辩期内提出管辖权异议。本院作出（2018）鲁民初107号之一民事裁定，驳回山东雅百特公司提出的管辖权异议。本院依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。原告山东金融资产公司的委托诉讼代理人王雅男、路伟到庭参加诉讼。被告瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司的共同委托诉讼代理人王秀峰到庭参加诉讼。本案现已审理终结。山东金融资产公司向本院提出诉讼请求：1.判令瑞鸿公司与山东雅百特公司向山东金融资产公司承担连带清偿责任，向山东金融资产公司偿还本金1亿元并支付利息1198611.11元（以1亿元为基数，自2018年3月22日至2018年5月9日，共计50天，按年利率8.63%计算为1198611.11元）；逾期利息633333.33元（以1亿元为基数，自2018年5月10日至2018年7月6日，共计57天，按年利率4%计算为633333.33元），后期利息按照年利率4%继续计算至实际给付之日；2.判令瑞鸿公司与山东雅百特公司向山东金融资产公司承担连带清偿责任，向山东金融资产公司支付罚息3166666.67元（以1亿元为基数，按年利率20%，自2018年5月10日至2018年7月6日，共计57天，计算为3166666.67元），后期罚息按照年利率20%继续计算至实际给付之日；3.判令瑞鸿公司与山东雅百特公司连带向山东金融资产公司赔偿各项损失暂计99万元，该损失包含但不限于催收费用、律师费、差旅费、评估费、公证费、送达费、公告费、拍卖费等。庭审中，山东金融资产公司明确该项诉讼请求为：判令瑞鸿公司与山东雅百特公司连带向山东金融资产公司赔偿损失32.8万元；4.判令山东金融资产公司对纳贤合伙持有的江苏雅百特科技股份有限公司800万股限售流通股股票（证券代码为002323雅百特）优先受偿；5.本案诉讼费用、保全费由瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司承担。事实和理由：2017年5月9日，山东金融资产公司与齐鲁银行股份有限公司济南历下支行（以下简称齐鲁银行历下支行，贷款人）及江苏雅百特科技股份有限公司（以下简称江苏雅百特公司，主债务人）签订了编号为：2017年110291法委贷借字第1753032号《齐鲁银行委托贷款借款合同》。合同约定，齐鲁银行历下支行接受山东金融资产公司委托向江苏雅百特公司发放贷款壹亿元；年利率8.63%，日利率=年利率除以360；贷款期限为一年（自2017年5月9日起至2018年5月8日止）。第四条第3款约定，贷款到期日，一次性结息，江苏雅百特公司清偿全部利息，本金一次性还清。第九条第3款约定：江苏雅百特公司对到期应付而未付的本金自逾期之日起按年化20%利率及实际逾期天数计收逾期罚息，直至江苏雅百特公司清偿本息为止。2018年5月28日，山东金融资产公司与瑞鸿公司签订了编号为SDAMC04BZHT2018金字001号《保证合同》，约定瑞鸿公司对前述主债权及相关利息、费用等提供不可撤销的连带责任保证。还约定，江苏雅百特公司出现在任何正常还款日未按约定向齐鲁银行历下支行进行清偿及被宣布解散、破产或因其他原因终止的情况等，山东金融资产公司有权要求瑞鸿公司履行保证责任。2018年5月28日，山东金融资产公司与纳贤合伙签订了编号为SDAMC04GPZY2018金字001号《股权质押合同》，以纳贤合伙持有的江苏雅百特公司800万股限售流通股股票为前述主债权及相关利息、费用等设定质押，并办理了证券质押登记，质押登记编号为：450000004001。2018年6月8日，山东金融资产公司与山东雅百特公司签订了编号为SDAMC04BZHT2018保字003号《保证合同》并由江苏雅百特公司员工刘静雯将电子合同文本发送给山东金融资产公司员工宋静波。对此事实，山东省济南市齐鲁公证处于2018年6月19日作出了（2018）鲁济南齐鲁证经字第4167号《公证书》。该《保证合同》约定，山东雅百特公司对前述主债权及相关利息、费用等承担不可撤销的连带责任保证。江苏雅百特公司出现在任何正常还款日未按约定向齐鲁银行历下支行进行清偿及被宣布解散、破产或因其他原因终止的情况等，山东金融资产公司有权要求山东雅百特公司履行保证责任。截至起诉之日，江苏雅百特未按合同约定向山东金融资产公司偿还本金及支付相应利息。为维护合法权益，山东金融资产公司特诉至法院。被告瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司共同辩称，1.各被告提供相应担保的事实存在，因债权人各方面原因造成无力偿还借款。2.山东金融资产公司所主张的逾期罚息比例过高，应于酌减。山东金融资产公司为证明其主张，向本院提交了证据：1.《齐鲁银行委托贷款委托合同》（编号2017年110291法委贷委字第1753032号）、2.《齐鲁银行委托贷款借款合同》（编号2017年110291法委贷借字第1753032号）、3.借款凭证（编号1609408）、4.《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018金字001号）、5.《股票质押合同》（编号SDAMC04GPZY2018金字001号）及证券质押登记证明（编号450000004001）、6.《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018保字003号）、7.江苏雅百特公司账户交易流水单网页截图、8.本案诉讼费专用票据（预收）一张及泰和泰（济南）律师事务所开具的增值税专用发票4张。瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司共同质证称，因其不是证据1、2、3所涉及的主体，其不持有上述合同和凭证，其仅知晓山东金融资产公司和江苏雅百特公司之间的借款情况，故对与该三份证据的真实性不发表意见。对于证据4至证据7的真实性均无异议。对于证据8的真实性无异议，但是对于增值税专用发票与本案事实的关联性提出异议，该四份增值税专用发票仅记载了收款金额和律师事务所名称，未记载付款事由。本院认为，对于山东金融资产公司提交的证据4至7，瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司对于证据的真实性、合法性未提异议，且上述证据与本案事实之间有关联关系，故对于上述证据本院予以采信。对于山东金融资产公司提交的证据1至3，虽然瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司对于证据的真实性不发表意见，但是其亦认可山东金融资产公司与江苏雅百特公司之间存在借款关系，并且证据1至3所载内容可以与其无异议的证据4至7所载内容相印证，且该三份证据与本案事实之间具有关联关系，故对于该三份证据本院予以采信。对于山东金融资产公司提交的证据8，瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司对于本案一审案件受理费预收收据真实性无异议，本院予以采信；对于4份增值税专用发票，因该组发票并未载明系为本案诉讼支出的费用，而山东金融资产公司无其他证据佐证其与本案的关联关系，瑞鸿公司、纳贤合伙、山东雅百特公司亦不予认可其关联性，故对于该4份增值税专用发票本院不予采信。根据当事人的陈述和本院确认的证据，本院认定事实如下：2017年，山东金融资产公司（委托人、甲方）与齐鲁银行历下支行（受托人、乙方）签订《齐鲁银行委托贷款委托合同》（编号2017年110291法委贷委字第1753032号），约定山东金融资产公司以其自有或其合法管理使用的1亿元整委托齐鲁银行历下支行向江苏雅百特公司发放委托贷款。若江苏雅百特公司不能按期还款，如需提起诉讼，由山东金融资产公司以自己名义提起并承担费用，或由山东金融资产公司委托齐鲁银行历下支行进行并以齐鲁银行历下支行名义提起，相关费用由山东金融资产公司承担；贷款风险及损失由山东金融资产公司承担，齐鲁银行历下支行不承担。2017年5月9日，江苏雅百特公司（借款人、甲方）与齐鲁银行历下支行（贷款人、乙方）、山东金融资产公司（委托人、丙方）签订《齐鲁银行委托贷款借款合同》（编号2017年110291法委贷借字第1753032号），约定：齐鲁银行历下支行接受山东金融资产公司委托，向江苏雅百特公司发放人民币1亿元资金委托贷款。年利率为8.63%，日利率=年利率÷360，借款期限为1年，自2017年5月9日起至2018年5月8日止。齐鲁银行历下支行于2017年5月10日将本合同项下贷款一次划入江苏雅百特公司账户。如果本合同约定的借款期限的起始日及到期日与借款凭证的记载不一致的，以借款凭证记载的日期为准。借款按照三个月结息，首次结息日为2017年6月20日，首次结息日后每三个月末月的20日为结息日，江苏雅百特公司于结息日次日归还利息。贷款本金结清时，利随本清。江苏雅百特公司对到期应付而未付的借款本金，自逾期之日起，按年化20%利率及实际逾期天数计收逾期罚息，直至江苏雅百特公司清偿本息为止。合同还约定了法律适用及争议的解决等其他条款。据《借款凭证》（编号1609408）载明，涉案1亿元委托借款的起始日期为2017年5月10日至2018年5月8日，借款年利率为8.63%。2018年5月28日，山东金融资产公司（质权人）与纳贤合伙（出质人）签订《股票质押合同》（编号SDAMC04GPZY2018金字001号）。约定，山东金融资产公司作为委托人与江苏雅百特公司签署《委托贷款合同》（编号2017年110291法委贷借字第1753032号），通过齐鲁银行向江苏雅百特公司发放委托贷款，贷款本金1亿元，贷款利率8.63%。纳贤合伙以其持有的800万股江苏雅百特公司（证券代码002323）限售流通股股票[解禁期2018年8月6日]为江苏雅百特公司还本付息提供质押担保。质权的效力及于股票及因质物派生的股票和其他权益，包括：因质押股票送股、公积金转增、拆分股权等派生的股票；基于质押股票而产生的股息、红利；其他基于质押股票而产生的派生权益。质物所担保的主债权为质权人依据《委托贷款合同》而享有的全部权利。本合同项下的质物所担保的范围除了上款所述担保事项，还及于主债权以及本合同项下的罚息、复利、违约金、损害赔偿金和实现主债权和质权的律师费、诉讼费、执行费、评估费、拍卖费、送达费、公告费、差旅费及其它相关费用。山东金融资产公司和纳贤合伙在此确认：《委托贷款合同》和本合同中债权债务关系明确，各方对所约定的有关给付内容无疑义。合同还约定了其他条款。2018年5月29日，上述出质股票在中国证券登记结算有限责任公司办理了出质登记，质押登记编号450000004001。2018年5月28日，山东金融资产公司（债权人）与瑞鸿公司（保证人）签订《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018金字001号）。约定，对山东金融资产公司与齐鲁银行历下支行、江苏雅百特公司签署的主合同《齐鲁银行委托贷款借款合同》（编号2017年110291法委贷借字第1753032号）项下，江苏雅百特公司对山东金融资产公司负有的偿还1亿元人民币贷款本金、利息的义务，瑞鸿公司向山东金融资产公司提供连带责任保证。担保范围为主债务、违约金、滞纳金、损害赔偿金以及实现主债权和保证债权的费用（包括但不限于催收费用、诉讼费用、仲裁费、财产保全费、律师费、差旅费、执行费、评估费、公证费、送达费、公告费、拍卖费等）。保证期间为自主债务履行期限届满之日起两年。合同还约定了保证责任承担等其他条款。2018年6月，山东金融资产公司（债权人）与山东雅百特公司（保证人）签订《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018保字003号）。合同约定与《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018金字001号）一致。江苏雅百特公司自2018年3月22日起欠付利息，涉案委托借款到期后，亦未归还本金。山东金融资产公司庭上自认，涉案委托借款的到期日为2018年5月9日。本院认为，涉案《齐鲁银行委托贷款委托合同》（编号2017年110291法委贷委字第1753032号）、《齐鲁银行委托贷款借款合同》（编号2017年110291法委贷借字第1753032号）、《股票质押合同》（编号SDAMC04GPZY2018金字001号）、《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018金字001号）及《保证合同》（编号SDAMC04BZHT2018保字003号）系当事人的真实意思表示，且不违反法律、行政法规的效力性强制性规定，均应认定合法有效，各方均应严格履行合同义务。本案中，山东金融资产公司依约委托齐鲁银行历下支行向江苏雅百特公司发放借款后，江苏雅百特公司未依约定日期归还借款利息及本金。山东金融资产公司主张作为连带保证人的瑞鸿公司及山东雅百特公司对江苏雅百特公司欠付的本息承担连带清偿责任，有事实和法律依据，本院予以支持。同时，山东金融资产公司有权对质押物即纳贤合伙持有的800万股江苏雅百特公司（证券代码002323）限售流通股股票折价或拍卖、变卖的价款在江苏雅百特公司欠付的本息范围内优先受偿。对于瑞鸿公司、山东雅百特公司及纳贤合伙承担担保责任的具体数额，山东金融资产公司主张瑞鸿公司、山东雅百特公司及纳贤合伙应当对江苏雅百特公司欠付的本金1亿元及以本金1亿元为基数，自2018年3月22日至2018年5月9日按照年利率8.63%计算的利息、自2018年5月10日至实际支付之日按照年利率20%计算的罚息承担担保责任，上述主张符合涉案《齐鲁银行委托贷款借款合同》约定，本院予以支持。山东金融资产公司关于瑞鸿公司、山东雅百特公司及纳贤合伙还应当对以本金1亿元为基数，自2018年5月10日至实际支付之日按照年利率4%计算的逾期利息承担担保责任的主张，因主合同无约定故缺乏事实依据，本院不予支持。山东金融资产公司关于瑞鸿公司、山东雅百特公司还应当对其本案发生的律师费损失32.8万元承担连带清偿责任的主张，因证据不足，本院不予支持。另外，关于瑞鸿公司、山东雅百特公司及纳贤合伙辩称罚息利率过高的问题，本院认为，瑞鸿公司、山东雅百特公司及纳贤合伙已通过签订涉案协议的方式对罚息利率予以认可，并且该利率标准并未显著背离山东金融资产公司的实际损失亦未高于相关司法解释规定的利率上限，故对于瑞鸿公司、山东雅百特公司及纳贤合伙的抗辩理由，本院不予采信。综上，山东金融资产公司的部分诉讼请求成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条、第二百四十八条、第四百零二条，《中华人民共和国物权法》第二百零八条、第二百二十三条、第二百二十六条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条、第六十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条、第一百五十二条规定，判决如下：一、被告拉萨瑞鸿投资管理有限公司、被告山东雅百特科技有限公司于本判决生效后十日内向原告山东省金融资产管理股份有限公司连带清偿借款本金1亿元及利息、罚息（以1亿元为基数，自2018年3月22日起至2018年5月9日止，按照年利率8.63%计算；以1亿元为基数，自2018年5月10日起至实际清偿之日止，按照年利率20%计算）；二、原告山东省金融资产管理股份有限公司有权在本判决第一项确定的债权数额范围内对被告拉萨纳贤投资合伙企业（有限合伙）质押的800万股江苏雅百特科技股份有限公司限售流通股股票（证券代码002323雅百特，质押登记编号450000004001）折价或拍卖、变卖的价款优先受偿；三、驳回原告山东省金融资产管理股份有限公司的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。案件受理费568433元，由被告拉萨瑞鸿投资管理有限公司、被告山东雅百特科技有限公司、被告拉萨纳贤投资合伙企业（有限合伙）负担555020元，由原告山东省金融资产管理股份有限公司负担13413元。财产保全费5000元，由被告拉萨瑞鸿投资管理有限公司、被告山东雅百特科技有限公司、被告拉萨纳贤投资合伙企业（有限合伙）负担。如不服本判决，可在判决书送达之日起15日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于最高人民法院。审判长  刘成安审判员  邝 斌审判员  尹哲璇二〇一九年五月三十一日书记员  左 倩