云南省建水县人民法院刑 事 判 决 书(2019)云2524刑初86号公诉机关云南省建水县人民检察院。被告人段留闯（曾用名：李辰），男，1988年11月30日生，汉族，河南省唐河县人，初中文化，农民，户籍所在地河南省南阳市唐河县，住河南省唐河县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年6月27日被建水县公安局刑事拘留，2018年8月3日被逮捕。现羁押于建水县看守所。建水县人民检察院以建检公诉刑诉（2019）5号起诉书指控被告人段留闯犯诈骗罪，于2019年3月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，于2019年3月27日公开开庭审理了本案。建水县人民检察院指派检察员王娅等二人出庭支持公诉。被告人段留闯到庭参加了诉讼。现已审理终结。建水县人民检察院指控：2013年至2018年4月期间，被告人段留闯编造了虚假的身份信息，使用假名“李某3”在建水县生活，在认识李某2并随着关系日益密切后，搬至建水县城李某2的家中与其共同生活。段留闯在建水县进行信用卡代还、二手手机买卖等生意，为满足高额消费和填补资金漏洞，段留闯开始以不同借口骗取被害人的钱财。1.2016年开始，被告人段留闯使用假名“李某3”以自己做信用卡代还业务为由并向被害人刘某1承诺好处，扣除分红5000元，刘某1通过信用卡交付段留闯的方式借给段留闯人民币45000元。在此期间，段留闯赠送了一块苹果手表给刘某1。所欠款项至今尚未归还。2.2017年开始，被告人段留闯使用假名“李某3”以自己做信用卡代还业务为由并向被害人严某、张某夫妻二人承诺好处，扣除段留闯已经归还的人民币55000元，严某、张某通过信用卡交付、网络贷款等方式借给段留闯人民币40000元。所欠款项至今尚未归还。3.2017年开始，被告人段留闯使用假名“李某3”结识被害人卢某1，以资金周转不过来为由向其借了工商银行的信用卡等，并通过让卢某1借网贷出来再借给自己等方式，在承诺支付利息的情况下向其借钱，期间还了40000元后尚欠50000元未归还。在此期间，段留闯用卢某1的旧手机为其置换了一部IPHONE6PLUS手机。所欠款项至今尚未归还。4.2017年7月到2018年4月，被告人段留闯使用假名“李某3”与被害人卢某2成为朋友后，以代还信用卡需要资金周转等为由并承诺分红的情况下，将卢某2的信用卡刷走共计人民币50000元。在此期间，段留闯给过卢某2一部二手的OPPO手机、一部IPAD平板电脑；并用卢某2的旧手机为其置换过一部二手的IPHONE6手机、一部二手的IPHONE7手机等物品。所欠款项至今尚未归还。5.2018年初，被告人段留闯使用假名“李某3”以做手机生意需要资金周转、代还信用卡需要资金流动等为由并承诺会给被害人蒋某好处，蒋某通过支付宝、刷卡等方式借给段留闯共计人民币130000元。在此期间，段留闯赠送给蒋某一部IPHONEX手机、安某运动鞋一双及外套一件。所欠款项至今尚未归还。6.2018年1月至4月，被告人段留闯使用假名“李某3”找到其朋友被害人孙某1，以信用卡代还需要资金、做手机生意需要资金周转为由多次向孙某1借钱，并承诺会按时还款并给一定的回扣。扣除在此期间孙某1和段留闯以3600元购买的一部手机价格，孙某1通过信用卡刷卡等方式共计借给段留闯人民币45914元。所欠款项至今尚未归还。7.2018年3月初，被告人段留闯使用假名“李某3”，以放贷等业务需要资金周转为由，承诺会给被害人朱某好处费，朱某转账人民币27600元给段留闯。后段留闯帮朱某还了2000元的网贷。至今尚欠25600元未归还。8.2018年3月，被告人段留闯使用假名“李某3”以做生意需要资金周转为由向被害人胡某借钱并承诺了好处，胡某通过信用卡交付段留闯、网络贷款等的方式借给段留闯共计人民币44200元。在此期间，段留闯送给胡某一部二手IPHONE6PLUS手机。所欠款项至今尚未归还。9.2018年3月25日，被告人段留闯通过其使用的假名“李某3”结交的朋友马某认识了其姐被害人马某1，段留闯以急需一笔钱进货为由向马某1借钱10000元人民币并承诺了利息后，使用假名“李某3”签署了欠条。经马某1多次催促，段留闯归还共计人民币2800元后逃离建水，余款人民币7200元至今尚未归还。10.2018年3月25日，被告人段留闯通过其使用的假名“李某3”结识了朋友被害人孙某2，以资金不够借钱周转为由向孙某2借走人民币10000元，所欠款项至今尚未归还。11.2018年3月底，被告人段留闯使用假名“李某3”在帮被害人车某1玲处理了一笔信用卡借款后，向车某1玲借走了其名下的农业银行信用卡等信用卡，从POS机套出了部分现金用于资金漏洞补缺；同时到建水县“九机网”店内刷卡购手机，共计从车某1玲名下的信用卡刷走人民币80000元。所欠款项至今尚未归还。12.2018年4月期间，被告人段留闯使用假名“李某3”，以资金周转不过来、做手机生意进货要钱为由向朋友被害人易某借钱同时承诺支付利息。易某通过支付宝转账及刷卡等方式、并通过自己的朋友被害人赵某借钱给段留闯人民币20000元，共计借给段留闯人民币107802元。期间段留闯用易某的旧手机置换了一部全新的IPHONEX手机给易某作为好处。所欠款项至今尚未归还。13.2018年4月22日，被告人段留闯使用假名“李某3”结交的朋友被害人沈某到其位于建水县临安镇老烟草小区门口的“二手优品”店内购买了一部IPHONE手机。在此过程中，段留闯以需要资金出去放贷，之后会给沈某利息为由借钱，沈某便将自己的建设银行信用卡留给段留闯并告知密码。段留闯通过自己的POS机将该卡刷走人民币10500元。所欠款项至今尚未归还。14.2018年4月底，在自己的资金已经周转不过来的情况下，被告人段留闯使用假名“李某3”两次到建水县临安镇北正坊“九机网”手机店内让店长被害人苏某在自己不付款的情况下先拿一些苹果牌手机给他出售，并告知苏某自己已找到能快速收购手机的上家，等手机卖后再结账。因段留闯之前是“九机网”店内老顾客，苏某拿了11部苹果IPHONEX手机交给段留闯，段留闯将手机卖出后并未将钱给苏某。苏某多次打电话催要无果，后再联系段留闯其手机就无法接通。经认定，9部苹果牌IPHONEX（A1865，内存64G）共计价值人民币69120元；2部苹果牌IPHONEX（A1865，内存256G）共计价值人民币17596元。至今尚未支付手机款项。15.2018年4月29曰，在自己的资金已经周转不过来的情况下，被告人段留闯使用假名“李某3”向建水县临安镇临安春秋“星宇数码”店主被害人李某1称自己有几部全新的IPHONEX手机要出售，双方谈好价格后，段留闯让李某1先付钱，随后会将手机送过来。因李某1与段留闯之前有过交易，故李某1通过银行卡转账人民币16000元到段留闯使用的支付宝上；李某1的合伙人被害人马某1通过银行转账人民币20000元、支付宝转账人民币7193元、交付了人民币14000元现金给段留闯。“星宇数码”店共计交付人民币57193元给段留闯，段留闯收款后于当天下午离开建水后失联。至今尚未交付手机。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了相应证据，认为被告人段留闯以非法占有为目的，虚构有苹果手机出售和交付的事实，以及自己要做生意等的事实，骗取被害人共计人民币790125元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人段留闯到案后如实供述自己的罪行，系坦白，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。请法庭根据事实、情节、社会危害程度及被告人段留闯的认罪态度作出罪刑相适应的判决。被告人段留闯对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，并当庭自愿认罪，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：2013年至2018年4月期间，被告人段留闯编造了虚假的身份信息，使用假名“李某3”在建水县生活，在认识李某2并随着关系日益密切后，搬至建水县城李某2的家中与其共同生活。段留闯在建水县进行信用卡代还、二手手机买卖等生意，为满足高额消费和填补资金漏洞，段留闯开始以不同借口骗取被害人的钱财。1.2016年开始，被告人段留闯使用假名“李某3”以自己做信用卡代还业务为由并向被害人刘某1承诺好处，扣除分红5000元，刘某1通过信用卡交付段留闯的方式借给段留闯人民币45000元。在此期间，段留闯赠送了一块苹果手表给刘某1。所欠款项至今尚未归还。2.2017年开始，被告人段留闯使用假名“李某3”以自己做信用卡代还业务为由并向被害人严某、张某夫妻二人承诺好处，扣除段留闯已经归还的人民币55000元，严某、张某通过信用卡交付、网络贷款等方式借给段留闯人民币40000元。所欠款项至今尚未归还。3.2017年开始，被告人段留闯使用假名“李某3”结识被害人卢某1，以资金周转不过来为由向其借了工商银行的信用卡等，并通过让卢某1借网贷出来再借给自己等方式，在承诺支付利息的情况下向其借钱，期间还了40000元后尚欠50000元未归还。在此期间，段留闯用卢某1的旧手机为其置换了一部IPHONE6PLUS手机。所欠款项至今尚未归还。4.2017年7月到2018年4月，被告人段留闯使用假名“李某3”与被害人卢某2成为朋友后，以代还信用卡需要资金周转等为由并承诺分红的情况下，将卢某2的信用卡刷走共计人民币50000元。在此期间，段留闯给过卢某2一部二手的OPPO手机、一部IPAD平板电脑；并用卢某2的旧手机为其置换过一部二手的IPHONE6手机、一部二手的IPHONE7手机等物品。所欠款项至今尚未归还。5.2018年初，被告人段留闯使用假名“李某3”以做手机生意需要资金周转、代还信用卡需要资金流动等为由并承诺会给被害人蒋某好处，蒋某通过支付宝、刷卡等方式借给段留闯共计人民币130000元。在此期间，段留闯赠送给蒋某一部IPHONEX手机、安某运动鞋一双及外套一件。所欠款项至今尚未归还。6.2018年1月至4月，被告人段留闯使用假名“李某3”找到其朋友被害人孙某1，以信用卡代还需要资金、做手机生意需要资金周转为由多次向孙某1借钱，并承诺会按时还款并给一定的回扣。扣除在此期间孙某1和段留闯以3600元购买的一部手机价格，孙某1通过信用卡刷卡等方式共计借给段留闯人民币45914元。所欠款项至今尚未归还。7.2018年3月初，被告人段留闯使用假名“李某3”，以放贷等业务需要资金周转为由，承诺会给被害人朱某好处费，朱某转账人民币27600元给段留闯。后段留闯帮朱某还了2000元的网贷。至今尚欠25600元未归还。8.2018年3月，被告人段留闯使用假名“李某3”以做生意需要资金周转为由向被害人胡某借钱并承诺了好处，胡某通过信用卡交付段留闯、网络贷款等的方式借给段留闯共计人民币44200元。在此期间，段留闯送给胡某一部二手IPHONE6PLUS手机。所欠款项至今尚未归还。9.2018年3月25日，被告人段留闯通过其使用的假名“李某3”结交的朋友马某认识了其姐被害人马某1，段留闯以急需一笔钱进货为由向马某1借钱10000元人民币并承诺了利息后，使用假名“李某3”签署了欠条。经马某1多次催促，段留闯归还共计人民币2800元后逃离建水，余款人民币7200元至今尚未归还。10.2018年3月25日，被告人段留闯通过其使用的假名“李某3”结识了朋友被害人孙某2，以资金不够借钱周转为由向孙某2借走人民币10000元，所欠款项至今尚未归还。11.2018年3月底，被告人段留闯使用假名“李某3”在帮被害人车某1玲处理了一笔信用卡借款后，向车某1玲借走了其名下的农业银行信用卡等信用卡，从POS机套出了部分现金用于资金漏洞补缺；同时到建水县“九机网”店内刷卡购手机，共计从车某1玲名下的信用卡刷走人民币80000元。所欠款项至今尚未归还。12.2018年4月期间，被告人段留闯使用假名“李某3”，以资金周转不过来、做手机生意进货要钱为由向朋友被害人易某借钱同时承诺支付利息。易某通过支付宝转账及刷卡等方式、并通过自己的朋友被害人赵某借钱给段留闯人民币20000元，共计借给段留闯人民币107802元。期间段留闯用易某的旧手机置换了一部全新的IPHONEX手机给易某作为好处。所欠款项至今尚未归还。13.2018年4月22日，被告人段留闯使用假名“李某3”结交的朋友被害人沈某到其位于建水县临安镇老烟草小区门口的“二手优品”店内购买了一部IPHONE手机。在此过程中，段留闯以需要资金出去放贷，之后会给沈某利息为由借钱，沈某便将自己的建设银行信用卡留给段留闯并告知密码。段留闯通过自己的POS机将该卡刷走人民币10500元。所欠款项至今尚未归还。14.2018年4月底，在自己的资金已经周转不过来的情况下，被告人段留闯使用假名“李某3”两次到建水县临安镇北正坊“九机网”手机店内让店长被害人苏某在自己不付款的情况下先拿一些苹果牌手机给他出售，并告知苏某自己已找到能快速收购手机的上家，等手机卖后再结账。因段留闯之前是“九机网”店内老顾客，苏某拿了11部苹果IPHONEX手机交给段留闯，段留闯将手机卖出后并未将钱给苏某。苏某多次打电话催要无果，后再联系段留闯其手机就无法接通。经认定，9部苹果牌IPHONEX（A1865，内存64G）共计价值人民币69120元；2部苹果牌IPHONEX（A1865，内存256G）共计价值人民币17596元。至今尚未支付手机款项。15.2018年4月29曰，在自己的资金已经周转不过来的情况下，被告人段留闯使用假名“李某3”向建水县临安镇临安春秋“星宇数码”店主被害人李某1称自己有几部全新的IPHONEX手机要出售，双方谈好价格后，段留闯让李某1先付钱，随后会将手机送过来。因李某1与段留闯之前有过交易，故李某1通过银行卡转账人民币16000元到段留闯使用的支付宝上；李某1的合伙人被害人马某1通过银行转账人民币20000元、支付宝转账人民币7193元、交付了人民币14000元现金给段留闯。“星宇数码”店共计交付人民币57193元给段留闯，段留闯收款后于当天下午离开建水后失联。至今尚未交付手机。上述事实的认定，有公诉机关提供的并经法庭举证、质证、认证的下列证据予以证明：1.户口证明、前科查询证明，证明：被告人段留闯生于1988年11月30日，作案时已达完全刑事责任年龄；其在居住辖区内无违法犯罪记录。2.犯罪情况反映、受案登记表、立案决定书，证明：本案由被害人苏某、李某1、沈某等人分别报案至建水县公安局朝阳派出所，建水县公安局分别以诈骗案立案侦查。3.抓获经过，证明：2018年6月27日14时许，郑州市公安局柳林分局的警察协助建水县公安局的警察，在郑州市金水区，将涉嫌诈骗的网上逃犯段留闯抓获。4.讯问前人身安全检查笔录，证明:经检查，被告人段留闯身上无外伤，随身未携带物品和违禁品。5.云南建水农村商业银行股份公司储蓄卡信息、持卡人车某1玲卡片激活凭证、交易明细，证明:被告人段留闯通过信用卡代还、信用卡套现等方式实施诈骗行为。6.被告人段留闯使用的户名为李某2卡号为62×××74的工商银行卡、卡号为62×××78的招商银行卡，证明:被告人段留闯多次使用银行卡诈骗的事实。7.电子证物勘验工作记录、勘验检查照片、手机截图、支付宝截图、随案移送清单，证明：李某2持有的手机中微信号“pizijunhun521”钱包交易记录和支付宝账号“139××××0958”交易记录；马某1持有的手机中微信号“mxw-1994”和微信号“pizijunhun521”的聊天内容，并分别将勘验过程制作光盘2张，后随案移送。8.建水县公安局朝阳派出所出具的情况说明，证明:被告人段留闯供述其向他人所借的信用卡全部在“二手优品”手机店内，但各被害人为了及时找回自己的信用卡，已经将手机店内的信用卡及物品拿走，故民警未能对该手机店进行搜查。9.建水县发展和改革局价格认证中心价格认定结论书，证明:经鉴定，被害人苏某被骗的11部手机总价值人民币86720元。10.被害人苏某的陈述、辨认笔录及照片，证明:2014年的时候，苏某在建水县临安春秋内开手机店，旁边有一家叫“千颜文化”的广告公司，公司里有一个叫李某3的工作人员，所以两人经常打交道，最近几年李某3会来苏某经营的手机店内购买手机或介绍别人来买手机。后来苏某在建水县家叫“九机网”的手机店，2018年3月初的一天，李某3突然来“九机网”手机店找到苏某，告诉苏某他现在做手机生意，需要大量从苏某的手机店里进购一批手机拿出去卖给别人，苏某就按照正常程序叫李某3付了款后拿走了手机，这种交易持续了一个多月的时间。在2018年三四月份，李某3多次到苏某的手机店提货拿手机，每次都是用信用卡把钱刷给苏某后再拿手机，一直相安无事。2018年4月25日，李某3又来苏某的店里提货拿手机，这次李某3说他的资金周转不过来，想从苏某的店里拿几部苹果手机去卖，后再转钱给苏某，苏某就放心地拿了6部IPHONEX手机给李某3，隔了一天，李某3又来苏某的店里以同样的方法拿了5部IPHONEX手机，两次拿了11部IPHONEX手机，总的价值人民币86788元。李某3拿了11部手机后，苏某多次打电话给他叫他来付钱，李某3总是推脱，直到2018年4月29日晚上，苏某打电话给他就无法接通了。经过辨认，苏某辨认出李某3(段留闯)。11.被害人李某1、马某1的陈述、中国农业银行银行卡交易明细、中国工商银行借记卡明细、账单详情、辨认笔录及照片，证明:李某1和马某1在建水县影院旁开了一家“星宇数码”手机店。2018年3月份，一个自称叫李某3的男子来店里卖一部手机给李某1们，之后他会时不时到李某1们的店里来做买卖二手手机的生意，到4月份，李某1和马某1知道他在烟草小区商铺开了一家名叫“二手优品”的二手手机店，还做着信用卡代还的生意。2018年4月29日中午，李某3找到李某1和马某1，说他手里有几台全新的IPHONEX手机，叫李某1们先付钱给他，他下午将手机送来李某1们的店里，李某1和马某1就付了他人民币60000元，到下午李某1打电话给李某3叫他付钱，他找各种借口拖着，后头就联系不上他了。经过辨认，李某1、马某1分别辨认出李某3(段留闯)。12.被害人沈某的陈述、中国建设银行信用卡刷卡清单、辨认笔录及照片，证明:2018年4月22日16时许，沈某在建水县烟草公司小区门口的“二手优品”店里买了一部苹果8P手机,用一部6S手机抵了1100元后，这部8P手机还需要付款4200元，沈某就拿出自己的建设银行信用卡付款，手机店的老板李某3说POS机没有电了暂时刷不了卡，叫沈某将信用卡放在店里，等有电时再帮沈某刷，沈某就把信用卡放在了店里并将密码告诉了手机店的老板后走了。过了一会儿，沈某收到建行信用卡被刷了4200元的短信，可才过了两三分钟，沈某又收到自己的建行信用卡又被刷了10500元的短信，沈某接着打电话给手机店的老板李某3，问他是不是多刷了沈某的10500元钱？手机店的老板说是他刷的，还说他要进货，让沈某借他钱两三天后就还沈某，因为沈某之前就认识手机店的老板，就同意了。过了两三天，沈某叫手机店的老板还钱，他说等他准备几天再还，又过了几天，沈某停听朋友说手机店的老板跑了。沈某认识李某3有六七年了，他在建水这几年都是住在李某2家，手机号码也是用李某2的身份证开的。沈某还知道李某3刷了马某、孙某4、刘某2的信用卡，还听说李某3连骗带刷的骗了100多万元钱。经过辨认，沈某辨认出李某3(段留闯)。13.被害人马某1的陈述、借条、辨认笔录及照片，证明:2018年3月25日，马某1在妹妹马某家吃饭，大约中午12时，马某接到一个叫李某3的朋友的电话，李某3在电话里向马某借钱，说要借10000元，14时前急用，因为马某的小娃还小，不方便出去取钱，就叫马某1先借点钱给李某3，还把李某3的电话号码给了马某1。后头马某1在驾校学车，李某3直接到驾校找马某1借钱，马某1就把10000元的现金给了李某3，还叫李某3写了一张借条，李某3拿了1000元给马某1作为利息，还承诺在4月1日还钱。还钱时间到了李某3没有还钱，马某1就打电话给李某3要钱，李某3说他在外面，等回来再还钱，之后马某1多次催过李某3还钱，他都说不在建水，等回来还。到4月19日，李某3通过微信转了1800元钱给马某1，到5月份的时候，马某告诉马某1说李某3跑了。李某3的手机号是139××××0958，微信号是“pizijunhun521”，微信名是“二手优品(鲨鱼)”。经过辨认，马某1辨认出李某3(段留闯)。14.被害人孙某2的陈述、辨认笔录及照片，证明:2011年的时候，孙某2通过李某2认识了李某3，李某3说他是山东人，在湖南当兵，当兵的领导让他来建水分配工作，但被领导骗了，就留在了建水。2017年12月的时候，孙某2听说李某3在“三九手机城”帮人代卖手机，有一次他说资金周转不过来，让孙某2借点钱给他去周转一下，孙某2就从“蚂蚁花呗”上借了10000元钱给李某3用，是通过微信转账的，到2018年初李某3就还了。到2018年2月3日李某3又让孙某2借点钱给他去周转，孙某2又从“蚂蚁花呗”上借了10000元钱给李某3用，后头是孙某2用李某3店里的3台苹果平板电脑抵了6300元，剩下的钱是李某3拿现金还的。到3月25日李某3又向孙某2借钱，孙某2又从“蚂蚁花呗”上借了10000元钱给李某3用。到4月底的时候，李某2打电话给孙某2，说李某3跑了。李某3的微信账号是“pizijunhun521，二手优品(鲨鱼)”，支付宝账号是“(辰哥很忙)李某2，139××××0958”。李某2和李某3在一起生活好几年了，李某2的妈妈收李某3当干儿子。经过辨认，孙某2辨认出李某3(段留闯)。15.被害人孙某1的陈述、中国农业银行银行卡交易明细、邮储银行信用卡账单、转账记录截图、辨认笔录及照片，证明:孙某1与李某2是10多年的好朋友。2012年年底的一天，李某2突然带着一个男子出现在孙某1们的朋友圈，这名男子自我介绍叫李某3，山东人，从小父母双亡，当过兵，之后的五六年内，李某3会向孙某1借钱，但都还了。2018年1月24日，孙某1接到李某3的电话说他做信用卡代还生意，现在资金周转不够，想向孙某1借钱周转一下，于是孙某1通过支付宝、银行卡转账的方式共转了20000元钱给李某3，对方收款的实名认证是李某2。到2018年1月31日，李某3又打电话给孙某1借钱，孙某1从支付宝转10000元钱给李某3。到2018年3月7日，李某3通过支付宝转了10000元钱还孙某1，才转没有多久，李某3又叫孙某1贷出9000元钱给他，至此李某3共差孙某1的钱是29000元。2018年4月2日中午，在建民中学旁的一家面馆里，李某3拿了一部IPHONE7P手机给孙某1，从借款中扣了3600元钱，之后李某3又拿孙某1的邮储银行的信用卡刷走了9714元钱。2018年4月7日，李某3还了13500元钱，但又叫孙某1帮他贷出了13000元钱。2018年4月8日，李某3在孙某1家吃饭，又以做手机生意进货急需一笔钱为由向孙某1借钱，并用孙某1的手机在贷款APP上贷出11300元钱，放在孙某1的支付宝上，孙某1通过支付宝将11300元现金转到了“辰哥很忙”的支付宝账户上。李某3在他逃跑之前总的差孙某150014元，在他逃跑之后，孙某1用自己的钱将贷款全部付清，总的还了50632.07元。经过辨认，孙某1辨认出李某3(段留闯)。16.被害人朱某(曾用名:朱冠宁)的陈述、微信转账截图、辨认笔录及照片，证明:2018年3月，朱某通过蒋某认识一个叫李某3的男子，3月1日，李某3和蒋某、朱某在“昊宇车某2”玩，李某3擅自拿着朱某的手机在手机支付宝里一个叫“招联还期贷”的应用里贷出了7600元的现金在朱某的支付宝上，然后通过朱某的支付宝将这笔钱转到了李某3的支付宝账户上(139××××0958李某2),他跟朱某说这笔钱是用来给套现的人还信用卡的，这笔钱赚到的手续费归朱某。过了一天，李某3拿了1000元钱给朱某，说是手续费。2018年3月10日，李某3打电话给朱某，说现在差20000元钱用于放贷，叫朱某借他20000元，每星期给朱某200元的利息，朱某就从自己的支付宝上转了20000元的现金到李某3的支付宝账户上。2018年3月底，朱某才知道李某3和蒋某开了一家“二手优品”的手机店，专门倒卖二手手机。2018年4月29日，蒋某打电话给朱某说李某3跑了。李某3总的骗了朱某26998元钱，期间只拿过1000元给朱某。经过辨认，朱某辨认出李某3(段留闯)。17.被害人易某的陈述、微信、支付宝截图、交通银行信用卡账单、辨认笔录及照片，证明:2016年期间，易某和卢某2合伙开了一家叫“润色文化”的广告公司，通过朋友认识了一个叫李某3的男子，后来叫李某3帮易某们跑跑业务，两人就和李某3成了朋友。2018年4月11日，易某到李某3开的“二手优品”手机店里玩，李某3说他的资金周转不开，向易某借钱，于是易某拿自己的交通银行的信用卡给李某3，还将密码告诉了李某3。李某3就用这张信用卡分两次刷走了5928元钱，而信用卡一直被李某3拿着。半个月后，李某3又断断续续向易某借钱，易某通过微信、支付宝等平台向李某3转账65000元钱。2018年4月18日，易某拿了另外一张信用卡(交通银行卡，卡名叫赵某)给李某3从POS机上刷走了12000元钱，又在一中对面的工商银行门口拿给李某320000元现金。2018年4月29日16时许，李某3又用放在他那里的信用卡刷走了1874元钱。期间，李某3还了赵某20000元本金，给了赵某1000元的利息，还了易某8000元本金，没有给过利息，李某3离开建水时共欠易某的钱是104802元。期间，李某3提出来用易某的两部苹果7S手机置换了一部苹果X手机给易某。经过辨认，易某辨认出李某3(段留闯)。18.被害人卢某2的陈述、交通银行信用卡账单、广发银行信用卡对账单、中国建设银行信用卡交易明细、中信银行信用卡账单、中国工商银行信用卡交易明细、辨认笔录及照片，证明:2015年8月份左右，卢某2通过哥哥卢某1认识了李某2，又通过李某2认识了李某3，当时李某3说他是山东人，当过兵。卢某2和易某开了家公司，就叫李某3帮跑业务。在认识李某3后，卢某2有几次因为资金需要办了几张信用卡，李某3看到后就对卢某2说他也做着信用卡代还业务，可以帮卢某2代还信用卡。2017年7月5日，卢某2将手机留在公司出去办事，李某3用卢某2的手机向“京东金条”APP借了14000元钱，到了还款时间卢某2收到催款信息才知道有这笔贷款，后边问了李某3，李某3每月都还款，这件事就过去了。2017年7月15日，李某3跟卢某2说他代还信用卡需要资金周转，想以卢某2的名义借点钱，卢某2同意后，李某3用卢某2的手机在“平安惠普”借款平台上借了28000元钱，后转到李某2名下的卡上，李某3还款后还欠14600元。2018年4月3日，李某3又以资金周转为由向卢某2借款，又用卢某2的手机向“百万创富”APP借了10000元钱。2017年到2018年4月30日的时候，卢某2将自己的七八张信用卡交给李某3帮卢某2代还信用卡，李某3都还代还着，但4月30日下午李某2说李某3找不到了。2018年5月13日，卢某2收到还款信息后，卢某2才知道李某3用卢某2的9张信用卡刷了110000元钱，所以，李某3一共借了卢某2的钱是160000元。期间，李某3提出来用卢某2的苹果5S手机置换了一部苹果7手机给卢某2。经过辨认，卢某2辨认出李某3(段留闯)。19.被害人卢某1的陈述、微信转账、手机贷截图、中国工商银行信用卡交易明细、平安银行信用卡账单、辨认笔录及照片，证明:2012年六七月份，卢某1通过同学李某2认识李某3，李某3是外省人，李某2和李某3是同性恋关系。2016年李某2、卢某1的弟弟卢某2、易某合伙开了一家广告公司。李某3做着帮人代还信用卡的生意。2016年1月，卢某1的一张工商银行的信用卡欠款4000元钱，卢某1就叫李某3帮自己代还信用卡欠款，李某3就帮卢某1还了4000元。后来李某3跟卢某1说他那里套现代还的人有点多，叫卢某1将自己的信用卡都拿给他，他拿去套现还款，卢某1就将自己的一张工商银行的信用卡、一张平安银行的信用卡和一张广发银行的信用卡都拿给了李某3，李某3一直用卢某1的信用卡套现。直到李某3跑了后，李某3用卢某1的信用卡刷的钱没有还的有101596元，扣除李某32018年2月份叫卢某2拿给卢某1的20000元，还欠卢某181596元钱没有还。期间，李某3提出用卢某1的两部苹果6手机置换了一部苹果7手机给卢某1。经过辨认，卢某1辨认出李某3(段留闯)。20.被害人蒋某的陈述、微信、支付宝记录截图、辨认笔录及照片，证明:2016年12月份，蒋某通过易某、卢某2认识了李某3，李某3说他是山东人，从小父母双亡，在湖南当过兵。2017年年底的时候，蒋某听说李某3在做手机生意，就让李某3帮蒋某拿了一部苹果手机，之后双方就经常来往了。2018年春节前，李某3说他帮人代还信用卡，资金周转不过来，让蒋某借他点钱周转一下，蒋某就从自己的支付宝上转了6000元钱到李某2的支付宝账户上，当时蒋某还以为李某2是李某3的真名。春节才过，李某3又打电话给蒋某说他的资金周转不过来了，让蒋某借点钱给他周转一下，蒋某从平安银行的储蓄卡上转了14000元钱到李某2工商银行的银行卡上，后来蒋某在网上申请了一张兴业银行的信用卡，也被李某3刷了用。2018年3月8日，李某3又让蒋某借钱给他，蒋某从自己的支付宝上转到李某2的账上19000元钱给李某3用。2018年3月10日，李某3从蒋某的“蚂蚁花呗”上借了5000元转到李某2支付宝账户上。2018年3月底的一天，李某3到蒋某的店里拿了5000元现金。2018年4月份，李某3用他的POS机刷走了蒋某的4800元,到4月底，李某3将蒋某的手机绑定的蒋某的妈妈的信用卡偷刷走了53000元钱，李某3还偷了蒋某的爸爸的一张信用卡刷了50000多元。李某3总的向蒋某借了60000元左右的钱，还了12000元，信用卡刷了113000元钱，这些钱一点都没有还过蒋某，期间，李某3给过蒋某一部IPHONEX手机、一双安某运动鞋、一件外套。李某2的妈妈收李某3当干儿子，李某2与李某3是情侣关系，他们在一起生活好几年了。经过辨认，蒋某辨认出李某3(段留闯)。21.被害人胡某的陈述、交易明细，证明:2017年8月份，胡某通过朋友易某认识了一个叫李某3的男人后会经常在一起玩，后来李某3说他做生意，资金有点紧张，就来跟胡某借钱，胡某没有借给他。有一天，胡某办了一张交通银行的信用卡，办卡时李某3在场。2018年3月初的一天下午胡某接到短信提示信用卡被刷了，李某3说胡某的交通银行的信用卡是被他开通刷了钱，叫胡某不要怕，还说他做着信用卡代还的业务，他会将钱赔进去的，胡某就将自己的信用卡给李某3拿着，他只要刷多少能赔多少就可以。2018年3月的一天，李某3用胡某的手机在“借呗”上借了5000元钱，之后李某3转了610元钱给胡某，胡某自己还了4390元。2018年4月，李某3跟胡某说交通银行的信用卡要办点分期给银行吃点利息才不会降额，胡某查了自己交通银行的信用卡，卡上有20000元的账单，其中2000元是办着分期，利息是173元。李某3在一个叫“安逸花”的网贷APP里以胡某的名义借了3000元钱并分期6期，利息511元，李某3还了第一期本息585元。2018年4月中旬，胡某查了账单发现支付宝上有一笔网购男士护肤品的订单合计1199元，李某3只赔了本息607元。2018年4月29日，胡某及朋友们都联系不上李某3了，大家互相沟通才认得李某3以大家的名义办理了网贷和信用卡被李某3刷了没有赔钱，所有就约着去报案了。胡某总的被李某3骗了16200元钱。李某3说他是山东人，当兵退伍后来建水，认李某2的妈妈做干妈，和李某2住在一起。期间，李某3拿过一部二手苹果6P手机给胡某用。经过辨认，胡某辨认出李某3(段留闯)。22.被害人车某1玲的陈述、中国农业银行信用卡交易明细、刷卡小票、建水县农村信用合作联账单、广发银行账单、交通银行账单、中国建设银行账单、辨认笔录及照片，证明:2018年二三月份，车某1玲通过侄儿蒋某认识了一个叫李某3的男子，李某3自称是楚雄人，父母双亡，当过兵，拜李某2的妈妈做干妈，住在李某2家，跟李某2就像一家人一样。李某3的电话号码是139××××0958，是用李某2的身份证办理的，李某3在建水县丰泰路老烟草公司门口开了一家名字叫“二手优品”的二手手机店。2018年3月底的一天，车某1玲在交通银行的信用卡欠了40000元钱，家里又急需用钱，手里有几张信用卡不会开通，于是车某1玲就拿着自己的信用卡去找李晨叫他帮忙，李某3很热情地答应了，车某1玲把自己的5张信用卡连同密码给了李某3，李某3帮车某1玲刷了信用卡补平了40000元的欠款后，车某1玲将5张信用卡拿了回来。2018年3月底4月初的一天，车某1玲到蒋某的车某2玩，李某3也在那里，李某3就叫车某1玲将信用卡借给他用一下，他要刷点钱去做手机生意，车某1玲就把自己的5张信用卡拿给了李某3，自从李某3拿走了车某1玲的5张信用卡后，车某1玲经常收到信用卡刷卡消费的信息，车某1玲去问李某3，李某3说不怕。过了几天，车某1玲收到账单，一看账单就知道自己的信用卡被刷到顶额了。又过了几天，车某1玲收到一条办理广发银行信用卡的消息，车某1玲又去问李某3，李某3说是他帮车某1玲提额后银行新发的信用卡，车某1玲就叫李某3赶紧把钱还完。从那天开始，车某1玲感觉有点不对劲，就叫李某3赶紧整理一下账单过来跟车某1玲对账，但李某3一直以各种理由说忙或有事，没有跟车某1玲对账，一直拖到5月份，后来听说李某3跑了。李某3用车某1玲的信用卡刷的钱总的有8万元还多。期间，李某3用车某1玲的麦芒5手机置换了一部华为NOVA2S手机给车某1玲。经过辨认，车某1玲辨认出李某3(段留闯)。23.被害人刘某1(曾用名:刘茜)的陈述、支付宝截图、中国建设银行账单、辨认笔录及照片，证明:2013年，刘某1认得李某2和一个叫李某3的男子在福润街开了一间小卖部，李某2和李某3是情侣关系。李某2跟刘某1说他的信用卡欠着20000元左右，叫刘某1把信用卡拿给李某2刷卡还钱，李某2还说李某3在帮他还信用卡，还住在他家。到2015年期间，李某3时不时会来找刘某1借信用卡去刷钱套现还李某2的信用卡。到2016年，李某3跟刘某1说他开始代还信用卡，叫刘某1把信用卡放在他那里，差钱时用刘某1的信用卡套现代还，因为刘某1之前用的60000元的信用卡额度未还，就叫李某3帮还，还把5张信用卡放在了李某3那里。大概两三个月后，李某3会拿1000元左右的利息给刘某1，还买来一块苹果手表给刘某1。到2018年4月24日，刘某1就联系不上李某3了，刘某1查了一下自己的信用卡，被李某3刷了还差着53000元未还，李某3还用刘某1的支付宝在“借呗”套了10000元现金。经过辨认，刘某1辨认出李某3(段留闯)。24.被害人严某、张某的陈述、各类网贷、转账截图、辨认笔录及照片，证明:因为李某3跟李某2会去麻将馆打麻将，严某和老公张某在2016年认识了李某3。李某2跟李某3是情侣关系，李某2的妈妈还认李某3当干儿子。李某3对严某和老公张某很好，经常买点东西给严某两口子，严某和老公张某结婚时李某3也是忙前忙后的，所以双方关系很好。2017年中旬的一天，李某3和严某到银行办业务，在银行里李某3就问严某有没有4000元钱，借他去代还信用卡，严某当时就借了4000元给李某3，第二天李某3就把4000元借款还严某了，还给了严某200元利润，从此严某和老公张某就相信李某3了，后来两人还与李某3合伙做信用卡代还的生意。2017年9月的一天，李某3来找严某和张某，说他帮人做信用卡代还业务，资金不够周转，叫严某和张某拿钱给他去周转，两人从平安银行贷了90000元钱给李某3，之后李某3还了6期28500元钱。2017年11月的一天，李某3又来说代还信用卡的资金又不够了，需要继续周转，严某和张某又从平安普惠APP上贷出30000元现金给李某3，这笔钱有10000元是通过支付宝转到“辰哥很忙”的账号上，有20000元是直接拿现金给李某3的，这笔钱李某3还了4期7400元钱。2017年11月底的一天，李某3又来找到严某和张某，说他需要一笔钱去放贷，对方可以给10000元一天的利息，严某从妈妈钟月珍那里借来15000元拿给了李某3。2018年3月2日、3月3日这两天，李某3以借钱代还信用卡资金周转不灵为由找严某和张某借钱，李某3教严某和张某从一个叫“招联金融”APP上贷出两笔钱总的30100元给李某3，从支付宝上转给李某3的，李某3还了1期2736元钱。从2017年9月至2018年3月期间，李某3还多次跟严某和张某借钱，记得的有2018年2月13日张某从“蚂蚁花呗”上借了5970元，2018年1月4日张某在“来分期”APP贷款3432元，严某和张某通过“安逸花”APP贷款21500元，严某通过中国银行信用卡提额后再通过POS机刷了8000元，严某通过交行“好想贷”借出5000元。严某和张某还拿了10多张信用卡给李某3去进行代还，李某3大概刷走了严某和张某的两三万元钱。算起来李某3大概借走了严某和张某的钱有25万元至26万元，他还过的钱大概有95000元左右。期间，李某3用一部全新的苹果8P手机置换了张某的一部苹果7P手机。经过辨认，严某、张某分别辨认出李某3(段留闯)。25.被害人李某2(曾用名:李元凯)的陈述、段留闯使用的工商银行、招商银行信用卡银行流水、辨认笔录及照片，证明:2013年，李某2认识了一个叫李某3的男子。到2014年春节，李某3说他的父母早死，没有过过年，想到李某2家过年，李某2和家人听他说后觉得他可怜，李某2的妈妈就认他做了干儿子。2014年李某2开铺子做生意，李某3就住在李某2的铺子里。2016年年中，李某3跟卢某2、易某合伙开润色广告公司，负责跑业务。2016年中，李某3说要办信用卡代还、信用卡套现业务，资金不够，叫李某2把信用卡拿给他用，李某2便把自己的信用卡拿给了李某3用。2016年，李某3还叫李某2从平安银行贷款40000元给他，到现在还有近20000元没有还。2017年底，李某3还找李某2的妈妈借钱给他用，总的有60000元没有还。2018年4月，李某2听说李某3跑了，李某2补办了李某3的手机卡，登录了李某3之前的微信、支付宝，才知道李某3盗用李某2的身份办理了各种网贷，共137000元，后李某2打电话到银行查自己的信用卡账单，发现自己的9张信用卡被李某3刷了40000元左右，陆陆续续的，李某2才知道李某3还刷了其他人的信用卡。李某2和李某3吃住都在一起，关系很密切，经济上不分你我，但李某2没有跟李某3合伙放贷，李某3办理信用卡代还、信用卡套现、卖手机都跟李某2没有关系，李某3跟其他人借钱某也不知道，而且李某3跟其他人借钱是要付利息和好处的，这些是李某3跑了后李某2才知道的。经过辨认，李某2辨认出李某3(段留闯)。26.被害人韩某的陈述、辨认笔录及照片，证明:大概在五六年前，韩某的儿子李某2领着李某3来家里，李某3说他的父母被车撞死了，他在湖南当过兵，他的退伍费交给一个部队领导帮他安排工作，被领导骗了，他的证件在火车上丢了，所以就留在建水，韩某看着他可怜，就收他当了干儿子。李某3经常和李某2在一起，两人开过麻将室，开过商店。2017年左右，听李某3说他在做信用卡代还的业务。2017年底开始，李某3会来找韩某借钱，大概借了五六次，每次都是10000元左右，借钱基本上是李某3用韩某的手机从支付宝、微信上转的，有一次是韩某拿了10000元的现金给李某3，这些钱李某3都没有还给韩某。经过辨认，韩某辨认出李某3(段留闯)。27.证人赵某的证言、辨认笔录及照片，证明：2018年4月18日，赵某的朋友易某找到赵某说他的一个朋友急需要钱，向赵某借20000元，因为赵某手上没有这么多钱，就把自己的交通银行的信用卡借给易某刷了12000元钱，又通过支付宝转了8000元给易某。后来易某告诉赵某说那20000元钱是借给一个叫李某3的人，现在李某3已经卷款逃跑了。2018年4月底5月初时易某将那20000元钱还给了赵某，还给了赵某1000元的利息。经过辨认，赵某辨认出李某3(段留闯)。28.被告人段留闯的供述及辩解，证明：被告人段留闯对其犯罪事实供认不讳，其供述与被害人陈述，证人证言，信用卡对账单，价格认定结论书等证据相互印证，足以认定。以上证据中，关于被告人段留闯诈骗各被害人的人民币的金额，根据有利于被告人的原则，本院采信被告人段留闯的供述；其余证据，证据来源和表现形式合法，内容客观、真实，且能相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人段留闯以非法占有为目的，使用假名“李某3”与人交往，虚构有苹果手机出售和交付的事实，以及自己要做生意等的事实，骗取多名被害人的钱财，共计人民币790125元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人段留闯的犯罪事实和罪名成立。被告人段留闯归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定,判决如下：一、被告人段留闯犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年零六个月，并处罚金人民币250000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2029年12月26日止;罚金限期于本判决生效后十日内缴纳)。二、本案涉案赃款人民币790125元，继续追缴。三、随案移送的光盘4张，作为证据随案保存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向云南省红河哈尼族彝族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李舰波人民陪审员  孔繁贵人民陪审员  潘兴国二〇一九年五月二十三日书 记 员  蒋 骁