江苏省泗洪县人民法院刑 事 判 决 书（2018）苏1324刑初386号公诉机关泗洪县人民检察院。被告人胡黎明，男，1967年5月7日出生于江苏省泗洪县，汉族，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月2日被泗洪县公安局刑事拘留，同年11月1日被取保候审,2018年1月25日被泗洪县人民检察院取保候审。经本院决定，于2019年5月15日被逮捕。现羁押于泗洪县看守所。辩护人孟军，江苏立贤律师事务所律师。被告人韩凤娟，女，1969年2月5日出生于江苏省泗洪县，汉族，住泗洪县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月15日被泗洪县公安局刑事拘留，同年10月27日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。辩护人戴连，江苏立贤律师事务所律师。泗洪县人民检察院以洪某诉刑诉（2018）375号起诉书指控被告人胡黎明、韩凤娟犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月10日向本院提起公诉，本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。泗洪县人民检察院指派检察员石帅出庭支持公诉，被告人胡黎明及其辩护人孟军、被告人韩凤娟及其辩护人戴连到庭参加诉讼。现已审理终结。泗洪县人民检察院指控：2006年至2011年期间，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，直接或间接向社会不特定对象袁某、王某甲等100余人非法吸收资金7453.08万元。为指控上述犯罪事实，公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、借据、银行存取款凭证及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人胡黎明、韩凤娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案是共同犯罪。请依法判处。被告人胡黎明提出的主要辩解是：1.李某己1000万元是彩虹电子公司借款；2.向亲友借款不能算作是非法吸收公众存款；3.有自首情节；4.取得部分债权人的谅解，可予以从轻处罚；5.请求适用缓刑。被告人韩凤娟提出的主要辩解是：部分借款自己没有参与，不能算作是自己非法吸收公众存款。被告人胡黎明的辩护人提出的主要辩护意见是：1.被告人胡黎明具有自首情节且得到部分债权人谅解，可予以从轻处罚；2.请求对被告人胡黎明适用缓刑。被告人韩凤娟的辩护人提出的主要辩护意见是：1.被告人韩凤娟在共同犯罪中是从犯；2.建议对被告人韩凤娟适用缓刑。经审理查明：2009年至2011年期间，被告人胡黎明、韩凤娟夫妇以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，直接或间接向社会不特定对象韩某等人非法吸收资金5100.86万元，造成3343.38万元不能返还。其中，被告人胡黎明参与非法吸收资金5100.86万元，造成3343.38万元不能返还；被告人韩凤娟参与非法吸收资金3165.84万元，造成2650.96万元不能返还。分述如下：1.2009年至2011年，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向韩某、孙某甲非法吸收资金19万元。2.2011年9月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向张某某非法吸收资金30万元。3.2011年4月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向王某某非法吸收资金20万元。4.2010年，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向吴某某非法吸收资金50万元（已退还6万元）。5.2010年至2011年，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向卓某某、王某乙非法吸收资金94.5万元。6.2010年4月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向陈某非法吸收资金30万元（已退还27万元）。7.2010年9月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向江某某非法吸收资金20万元。8.2011年4月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向韩某某非法吸收资金3万元。9.2010年12月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向祁某某非法吸收资金7万元。10.2010年12月至2011年8月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向李某甲、李某乙、李某丙非法吸收资金35.5万元。11.2010年12月至2011年7月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向孙某乙、邹某、孙某丙非法吸收资金134.8万元。12.2010年12月至2011年5月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向李某某非法吸收资金51.52万元（已退还10万元）。13.2010年4月至2011年4月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向董某某非法吸收资金28.4万元(已退还10万元）。14.2009年11月至2011年9月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向张某某非法吸收资金40万元。15.2010年5月至6月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向夏某某非法吸收资金20万元（已退还5万元）。16.2011年6月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向严某某非法吸收资金17.5万元。17.2009年7月至2010年5月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向孙某某非法吸收资金24.4万元（已退还10万元）。18.2010年2月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向张某某非法吸收资金16万元。19.2010年12月至2011年2月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向卞某某非法吸收资金20万元（已退还10万元）。20.2011年1月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向张某某非法吸收资金20万元。21.2009年至2011年，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向潘某非法吸收资金245（已退还184.3万元）。22.2010年3月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向史某某非法吸收资金8.4万元（已退还0.3万元）。23.2011年3月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向祖某非法吸收资金20万元。24.2011年4月，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向施某某非法吸收资金400万元（已退还）。25.2010年至2011年，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向薛某甲、薛某乙非法吸收资金230万元（已化解）。26.2011年，被告人胡黎明以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向裴某乙非法吸收资金300万元（已退还）。27.2011年4月至7月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向袁某非法吸收资金310万元（已退还38万元）。28.2011年4月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向袁某非法吸收资金100万元（已退还13万元）。29.2011年6月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向张某某非法吸收资金300万元（已退还52万元）。30.2011年8月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向王某甲非法吸收资金125万元。31.2011年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向韩某某非法吸收资金34万元。32.2019年8月至2010年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向朱某某非法吸收资金162万元。33.2009年至2011年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向范某、王某丙、程某非法吸收资金540万元（已退还216万元）。34.2010年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向宋某某非法吸收资金25万元（已退还4.5万元）。35.2010年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向宋某某非法吸收资金30万元（已退还5.4万元）。36.2010年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向潘某某非法吸收资金20万元（已退还3.6万元）。37.2010年11月至2011年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向李某丁、李某戊、吴某某非法吸收资金81万元（已退还10万元）。38.2009年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向刘某某非法吸收资金6万元。39.2009年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向刘某某非法吸收资金15万元。40.2009年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向刘某某非法吸收资金5万元。41.2009年3月至2011年1月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向梁某某非法吸收资金11万元（已退还2.88万元）。42.2010年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向许某某非法吸收资金10万元。43.2010年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向梁某某非法吸收资金1.04万元。44.2009年7月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向刘某某非法吸收资金10万元（已退还7.6万元）。45.2011年3月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向刘某非法吸收资金10万元。46.2011年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向沈某非法吸收资金12万元。47.2011年4月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向耿某某非法吸收资金120万元（已退还10万元）。48.2010年4月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向夏某某非法吸收资金60万元（已退还33.6万元）。49.2010年12月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向许某非法吸收资金50万元。50.2010年至2011年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向许某某非法吸收资金30万元。51.2011年4月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向程某非法吸收资金100万元（已退还18.3万元）。52.2009年8月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向王某非法吸收资金36万元。53.2010年9月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向祖某某非法吸收资金28.8万元（已退还12万元）。54.2011年7月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向王某非法吸收资金200万元。55.2011年4月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向赵某非法吸收资金10万元。56.2011年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向傅某某非法吸收资金500万元。57.2011年5月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向韩某某非法吸收资金14万元。58.2011年1月至5月，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向姚某某非法吸收资金190万元（已退还68万元）。59.2010年，被告人胡黎明、韩凤娟以经营需要资金周转为由，以给付高额利息为诱饵，向王某某非法吸收资金20万元（已退还）。另查明，案发后，被告人胡黎明主动到公安机关投案，并如实供述了自己及同案犯的犯罪事实；被告人韩凤娟归案后如实供述了自己及同案犯的犯罪事实；案发后，公安机关查封、扣押了被告人胡黎明、韩凤娟相关财产；部分集资参与人对被告人胡黎明、韩凤娟表示谅解。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证的下列证据予以证实：被告人胡黎明、韩凤娟在庭前做过稳定的供述，其供述非法吸收公众存款的时间、地点、过程等情节与集资参与人韩某等人的陈述，借据，银行存取款凭证等证据相互印证。案件查破经过、抓获经过，证实被告人胡黎明、韩凤娟归案情况；查封、扣押相关文书，证实公安机关查封、扣押了被告人胡黎明、韩凤娟相关财产的事实；谅解书，证实被告人胡黎明、韩凤娟取得部分集资参与人的谅解。户籍证明，证实被告人胡黎明、韩凤娟达到完全刑事责任年龄的事实。上述证据，经法庭查证属实，来源合法，均具有证明效力，本院予以确认。关于公诉机关指控被告人胡黎明、韩凤娟向裴某甲报并经裴某甲报向他人吸收资金共计450余万元、向祖某并经祖某向他人吸收资金共计309.82万元，根据现有证据无法查明借还款的准确数额，故上述指控事实不清、证据不足，本院不予认定。关于公诉机关指控被告人胡黎明、韩凤娟向李某己吸收资金1000万元，经查，根据江苏省南京市建邺区人民法院（2011）建民初字第3070号民事判决书认定，泗洪彩虹电子科技有限公司于2011年7月15日向李某己借款1000万元，被告人胡黎明、韩凤娟等人提供连带责任担保，建邺区人民法院于2012年5月7日判决泗洪彩虹电子科技有限公司向李某己偿付借款1000万元，被告人胡黎明、韩凤娟等人承担连带责任，故认定被告人胡黎明、韩凤娟向李某己吸收资金1000万元事实不清、证据不足，本院不予认定。被告人胡黎明、韩凤娟就此提出的辩解和辩护意见成立，本院予以采纳。关于公诉机关指控被告人胡黎明、韩凤娟向李某庚吸收资金50万元、向夏翠兰吸收资金5万元、向王永吸收资金15万元、向薛某甲吸收资金250万元中的50万元，经查，根据现有证据无法证实上述借款具有利诱性，故不符合非法吸收公众存款的构成要件，本院不予认定。关于公诉机关指控被告人胡黎明、韩凤娟在2007年至2008年期间向韦某标吸收资金105.8万元、在2006年至2011年期间向杜斌吸收资金80万元，经查，被告人胡黎明、韩凤娟系在2009年至2011年期间向社会不特定公众非法吸收存款，其在2007年至2008年期间向韦某标的借款不应纳入非法吸收公众存款的范畴；其在2006年至2011年向杜斌借款80万元，根据现有证据无法确定在2009年至2011年期间的借款数额，故该80万元借款也不应纳入非法吸收公众存款的范畴。关于公诉机关指控被告人胡黎明、韩凤娟向裴某乙吸收资金600万元，经查，根据现有证据可以认定300万元事实清楚、证据确实充分，其他300万元事实不清、证据不足，本院不予认定。关于公诉机关指控被告人韩凤娟参与了本案所有的非法吸收公众存款犯罪，经查，本案部分非法吸收公众存款犯罪系被告人胡黎明单独实施，现有证据不能认定被告人韩凤娟也参与了该部分犯罪，对此，本院在上述事实认定中已予以具体明确。被告人韩凤娟就此相关部分提出的辩解成立，本院予以采纳。关于被告人胡黎明提出向亲友借款不能算作是非法吸收公众存款的辩解，经查，被告人胡黎明、韩凤娟以口口相传的方式，同时向社会不特定对象、亲友吸收资金，向亲友吸收的资金应当与向社会不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额。对被告人胡黎明该辩解，本院不予采纳。本院认为，被告人胡黎明、韩凤娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案第27至59起犯罪是共同犯罪。关于被告人韩凤娟的辩护人提出被告人韩凤娟是从犯的辩护意见，经查，被告人韩凤娟和其丈夫被告人胡黎明在夫妻共同经营期间，因经营需要资金周转，以口口相传的方式，向社会非法吸收资金，被告人韩凤娟具体参与实施了相关非法吸收公众存款犯罪，不宜认定为从犯。对被告人韩凤娟的辩护人该辩护意见，本院不予采纳。被告人胡黎明犯罪以后自动投案，并如实供述自己及同案犯的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人韩凤娟归案后如实供述自己及同案犯的罪行，依法可以从轻处罚。被告人胡黎明、韩凤娟有部分资产可供处置退还集资参与人，可酌情予以从轻处罚。被告人胡黎明、韩凤娟取得部分集资参与人的谅解，可酌情予以从轻处罚。被告人及辩护人就以上相关从轻量刑情节提出对被告人从轻处罚的辩解和辩护意见成立，本院予以采纳。被告人胡黎明、韩凤娟非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。关于被告人胡黎明及其辩护人以及被告人韩凤娟辩护人提出对被告人胡黎明、韩凤娟适用缓刑的辩解及辩护意见，综合本案案情，对二被告人均不宜适用缓刑。对被告人及辩护人该辩解及辩护意见，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人胡黎明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金三十万元。（判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月15日起至2024年1月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。被告人韩凤娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金二十万元。（判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月15日起至2023年6月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳完毕）。二、被告人胡黎明、韩凤娟非法吸收存款未退还的部分，责令退还非法集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邵成虎人民陪审员  高小利人民陪审员  陈茂忠二〇一九年五月二十八日书 记 员  张寒云附录法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。