山东省五莲县人民法院   刑 事 判 决 书 （2018）鲁1121刑初151号 公诉机关山东省五莲县人民检察院。 被告人张某，男，1964年2月25日出生于山东省五莲县，汉族，初中文化，农民，户籍所在地及住址山东省五莲县，2018年1月28日因涉嫌犯诈骗罪被五莲县公安局刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于五莲县看守所。 辩护人张崇珍，山东竞天律师事务所律师。 被告人张某利，男，1978年12月6日出生于山东省五莲县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省五莲县，住五莲县，2009年4月28日因赌博被五莲县公安局行政拘留3日。2016年3月25日，张某利因多次赌博被五莲县公安局行政拘留15日，罚款3000元。2018年1月29日因涉嫌犯诈骗罪被五莲县公安局刑事拘留，同年3月5日被逮捕。现羁押于五莲县看守所。 辩护人吴玉华，山东扶平律师事务所律师。 山东省五莲县人民检察院以莲检公诉刑诉[2018]161号指控被告人张某、张某利犯诈骗罪，于2018年6月22日向本院提起公诉，后于同年8月22日以莲检公诉刑变诉[2018]1号起诉书向本院变更起诉，指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，被告人张某利犯诈骗罪。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省五莲县人民检察院指派检察员杨思思出庭支持公诉、被告人张某及其辩护人张崇珍、被告人张某利及其辩护人吴玉华到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本案分别于2018年7月30日、10月31日，延期审理。2019年2月28日，经日照市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。 山东省五莲县人民检察院指控: （一）非法吸收公众存款罪 被告人张某自2006年被聘为五莲县邮政局邮政储蓄代 办员，负责五莲县邮政局村级邮政所代办站业务，并负责在五莲县洪凝街道大郭村其家中为村民办理存取款业务。2012年12月27日，五莲县邮政局根据2006年6月4日中国银监会下发《关于清理农村信用社代办站、邮政储蓄代办机构的通知》和日照邮政局下发《关于再次落实清理农村信用社代办站、邮政储蓄代办机构的通知》，清理五莲县邮政局各邮政储蓄代办站，自此被告人张某不再担任五莲县邮政局邮政所代办员。 2013年1月1日至2018年1月26日，被告人张某明 知其不再具有五莲县邮政局邮政所代办员身份，仍继续使用其原有的邮政所代办站的名义，为谋私利，未经有关部门批准，继续以五莲县邮政局邮政所代办员的身份向村民吸收存款，按照原先干代办员时的存取款程序和方法，让村民到其家中办理存取款业务，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。经日照华丰会计师事务所鉴定，被告人张某累计非法吸收本村及邻村村民的存款先后共计2559次，共计21080035元。被告人张某将非法吸收的村民存款的一部分，以高息借给被告人张某利谋取利益，截至2017年11月6日，共计借款给张某利4155500元；后该借款无法收回，导致101户村民钱款损失，造成实际损失4352377元。 （二）诈骗罪 被告人张某利无稳定工作及收入，多次向亲友借钱，并未 归还，身负巨额债务，后被告人张某利虚构投资经营位于街头镇迟某北山石材矿，以石材矿办矿证、经营矿、办矿手续送礼等为由，向被告人张某借款，约定每一万元钱借款付二千元利息以及将石材矿股份转给张某。自2013年8月9日至2017年11月6日，借款借条统计共97张（扣除非张某利借款借条），借款本息4894300元，其中本金4155500元。另查明，被告人张某利所借钱款均被其用于吃喝、赌博、买车等其他用途而挥霍一空，无偿还能力。 对于上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、搜某笔录、扣押笔录、辨认笔录、鉴定意见等证据予以证实，认为被告人张某的行为构成非法吸收公众存款罪、被告人张某利的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。 被告人张某在开庭审理过程中自愿认罪，对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。 辩护人张崇珍提出的辩护意见是：对公诉机关指控的基本事实及罪名无异议，但提出，1、日照华峰有限责任公司会计师事务所出具的鉴定报告仅依据本案中邮政储蓄开销户登记薄中的数据作出，并未对记账依据的凭证进行核实，未对凭证与登记薄之间是否存在一致进行梳理，故该报告审计的数额不能作为定案的依据。2、五莲县邮政储蓄银行的公告不具有真实性，五莲县邮政储蓄银行存在明显过错，被告人张某家中悬挂的邮政代办的牌子在公安机关介入后才摘下，邮政银行存取款手续不规范。3、张某具有自首、自愿认罪、认罪态度好的量刑情节。 被告人张某利认为其行为不构成诈骗罪，认为其与张某之间是借贷关系，且借款总额不足八十万元。 辩护人吴玉华提出的辩护意见是：被告人张某利的行为不构成诈骗罪，理由是，1、张某利受让了他人的花岗岩石矿，以开采矿石的名义向张某借款，不存在虚构花岗石矿的事实，不构成犯罪。2、即使被告人张某利的行为构成诈骗罪，公诉机关指控的数额过高，张某陈述家中存放现金不多，被告人张某利去借款，多数是张某去银行取款后交给张某利，应当以张某的取款记录结合被告人张某利出具借条的时间来认定诈骗数额。3、被害人张某存在过错，被告人张某利具有自首情节。 经审理查明：（一）非法吸收公众存款事实 被告人张某自2006年被聘为五莲县邮政局邮政储蓄代办 员，在其本村五莲县洪凝街道大郭村居委会为居民办理存取款业务。2012年底，五莲县邮政局根据中国银监会发布的《关于清理农村信用社代办站、邮政储蓄代办机构的通知》和日照邮政局发布的《关于再次落实清理农村信用社代办站、邮政储蓄代办机构的通知》，清理五莲县邮政局各邮政储蓄代办员，并通知了被告人张某，自此被告人张某不再担任五莲县邮政局邮政储蓄代办员。 2013年1月1日至2018年1月26日，被告人张某明知 其不再具有五莲县邮政局邮政储蓄代办员身份，为谋私利，未经有关部门批准，继续以存款付息的方式向村民吸收存款。经日照华峰有限责任会计师事务所鉴定，2013年1月1日至2018年1月26日，被告人张某累计吸收存款先后共计2559次，共计21080035元。被告人张某将吸收的部分存款借给他人张某利赚取高额利息或用于家庭开支，截至2017年11月6日，导致129名村民钱款损失，造成实际损失4365877元。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实： 1、被告人张某的供述与辩解证实：2006年开始，他给邮政储蓄银行干客户经理，其实也就是代办员，直到2013年左右，当时城北邮政储蓄所的所长韩某把他们几个代办员叫到城北邮政储蓄所办公室，和他们宣布说是清理代办员。代办员就是银行在村里设的代办点，为了方便村里人存款，让代办员办理存取款业务。代办员清理后，邮政储蓄银行就不再给他发工资了。韩某告诉他，虽然清理了代办员，但让他继续干着，局里不统一发代办费，韩某自己给他发。他没有和村民说，村民一直认为他干着代办员，他还和以前一样给村民办着存取款。邮政局前后一共给他家门口挂过“五莲县邮政局村级邮政所”、“便民服务站”两块牌子，案发前几天他才摘下来。自2013年至2017年，他把村民存到他那里的款大部分借给张某利赚取差额利息，一部分借给了吉甲、吉某，还有一部分用于了家庭开支，到现在还欠村民430万余元。 2、证人证言 （1）证人郝某、韩某、迟某、秦某（2006年至2013年五莲县邮电局城北邮电支局历任局长）证实：张某自2006年担任邮政局或邮政储蓄的代办员，2012年取消代了代办员，不再给其发放代办费。 （2）证人卜某（原邮政储蓄银行代办员）的证言证实：他和张某原是邮政储蓄银行城北储蓄所的代办员，有一年的6月份韩某局长通知说取消信贷员后，他就不再干这个工作了。 （3）证人井某（原邮政储蓄银行代办员）的证言证实：2008年左右，他在城北邮政储蓄干代办员，大约2009年，他又到新华书店北边的邮政储蓄那里干代办员。2013年，邮政储蓄清理代办员，他又去了日照银行干代办员，他在日照银行的第一笔业务是2013年3月份。 （4）证人岳某(中国邮政集团公司山东省五莲县分公司办公室主任)的证言证实：2008年上级单位要求清退农村代办员，他们是2012年进行清退的。代办员就是给邮政局进行揽储，从群众中揽到存款后，存入乡镇营业所，由乡镇营业所开具存单，代办员再把存单交给群众。 （5）证人张某1等134人的证言证实：2013年1月至2018年1月，他们在被告人张某处存款的事实，同时证实张某有一本账记录各存款人的存款时间及金额。 （6）被告人张某利的证言证实：他从2013年开始以高息向张某借钱，一直到2016年下半年，这几年陆陆续续的借钱，借的次数多了，具体多少他也不知道，大约有八九十万元。 3、被害人刘某1、朱某等人的陈述证实：张某一直是邮政局的代办员，张某家门口挂着邮政局的牌子，很多年了，他们为了方便一直在张某那里存取款，但是存到张某那里的钱取不出来了，具体存款数额以他们提交的存款凭证为准。 4、书证 （1）韩某银行卡交易流水、韩某出具的说明证实：2013年4月7日，韩某转给张某的最后一笔代办费，因为业务奖励的发放有段考核期，奖励基本上都是拖后2-3个月发放，2017年4月7日转给张某的代办费应该是2012年12月的业务奖励。 （2）银监办发【2006】120号文件《中国银行业监督管理委员会办公厅关于清理农村信用社信用代办站、邮政储蓄代办机构的通知》、日邮政业【2012】112号关于再次落实关于清理农村信用社代办站、邮政储蓄代办机构的通知》、鲁邮政【2012】665号印发《山东省邮政公司关于违反清理邮政储蓄代办决定的处理规定》的通知、日邮政传[2013]129号《关于对清理邮政储蓄代办和公告张贴情况进行自查的通知》证实：2006年4月20日，中国银行业监督管理委员会办公厅发布清理邮政储蓄代办员的通知。2012年12月27日，日照市邮政局发布通知，要求再次落实银监会《关于清理农村信用社代办站、邮政储蓄代办机构的通知》，及时对外发布公告，并保存对外发布公告的相关文字及影像资料。2012年12月29日，山东省邮政公司发布通知，要求全省各级邮政企业必须在2012年12月31日前按照规定程序完成清理邮政储蓄代办员工作。2013年3月28日，日照邮政局发布自查通知，要求对储蓄代办清理情况及公告张贴情况进行自查，并将自查报告及影像资料上报市金融业务局。 （3）公告照片两张证实：2013年1月，五莲县邮政局在城北邮政支局门口、五莲县洪凝街道大郭村居支部委员会门口均发布公告称，邮政储蓄各机构未委托其他任何机构或个人代办存款业务。 （4）储蓄存款开销户登记簿证实：2013年1月至2018年1月，被告人张某吸收存款的时间、金额。 （5）中国邮政储蓄银行存款凭单（各被害人提供）一宗证实：被告人张某给130名被害人造成本金损失4365877元。 （6）中国邮政储蓄银行存款凭单（被告人张某提供）一宗证实：被告人张某吸收村民存款，未付款金额为4365877元。 （7）借条一宗证实：被告人张某将吸收的存款予以出借的情况。 5、物证照片证实：被告人张某门口悬挂的“五莲县邮政局村级邮政所”、“便民服务站”两块牌子的情况。 6、搜某笔录证实：在被告人张某家中搜某出印章、存款凭证等物品一宗。 7、日照华峰有限责任会计师事务所司法鉴定意见证实：2013年1月1日至2018年1月26日，被告人张某共吸收存款21080035元。 上述证据相互印证，足以证实。 诈骗事实 被告人张某利无稳定的收入来源，2013年以前身负高额债 务，无能力归还。2009年被告人张某利与王某2商议，王某2将其位于五莲县街头镇××村北山的石材矿（登记在王某3名下）转让给被告人张某利，由被告人张某利去办理贷款，贷款后双方共同经营该石材矿。2009年5月20日，被告人张某利以其小叔张某2的名义与王某2签订转让协议书，并于2009年6月2日在五莲县公证处办理了公证。因没有成功办理贷款，该矿于2009年9月到期，到期后未再办理采矿手续。2013年8月9日，被告人张某利以办理矿手续为由开始向张某借款，双方约定借款一万元月息二千元。之后带张某实地查看了其所说的石材矿，并陆续以办理采矿证、经营矿、转让矿为由取得张某的信任，多次从张某处借款。自2013年8月9日至2017年11月6日，被告人张某利出具借条97张，借款本息共计4894300元，其中本金4155500元，被告人张某利无力偿还。 上述事实，有下列经过庭审举证、质证的证据予以证实： 1、被告人张某利的供述与辩解证实：2013年下半年，他开始向张某借钱，约定一万块钱二千元利息，第一次借的钱让他吃喝花了，他寻思再去借点，但没钱还张某，怕借不出来，就编了矿这回事，以弄矿名义开始借钱，就一直用这么个幌子借了三年多钱，记不清借了多少次了，但是每次借款都给张某写借条。张某可能是为了图个高利息才借给他钱的，开始没有向他要抵押，后来向他要矿山证、房屋抵押合同，他找了假的矿山证给了张某，给张某写了个房屋抵押合同。当时他借款的时候和张某说的一些事都记不清楚了，反正借款都有理由，基本上每次张某都问他干什么用，他就随便找个理由说说就是，张某就把钱给他了。他开始是以开矿的名义拿钱，以开矿办理证件请客送礼为名，后来又以办理沙场等名义借钱。有时候张某也不相信，他就谎上加谎，有时候说去济南国税局找人送礼，有时候说五莲县国税局去送礼，他就是围绕着这个矿编谎。借的钱都让他胡花了，花到哪里他自己也没数，还用借的钱打麻将了。他还借了亲戚朋友不少钱，张某3十几万，王某1十几万，于某1几十万，陈修福2万，顶他小姨的名贷款5万；孙丙伟1.3万，张继国0.5万元，汤明2万，高利贷28万，这些钱他都没还上。 2、被害人张某的陈述证实：自2013年至2017年，张某利一共从他那儿借了415万余元。张某利跟他借钱的理由是给街头镇迟某的一个矿办理矿证手续，让矿正常经营起来，卖个好价钱，有时说去济南、日照、五莲找人办手续。借给张某利的钱都打了借条，是按照本金加百分之20的利息写的借条，借条总数是580来万，其中利息110万元左右，其中还有一个43万元的借条和一个20万元的借条是他写的利息，剩余410来万本金，这些年一共借给张某利100余次，张某利也一直没有还过钱，根据借条数额除去利息，本金共计415.55万元。这些借条基本都是现场办的，也有今天借了没写，后天借了没写，直到改天张某利来时，他拿出自己写的记账条给张某利看，张某利看后，就给他写个总的借条，写条的日子就是那天的日期，其实钱早几天就拿走了。 3、证人证言 （1）证人于某1的证言证实：2006年至2010年张某利陆续从他那里借款共计100多万元，张某利每年也就偿还一、两万元，至今也就归还了十多万元。张某利没有工作，没有经济来源，他让张某利害惨了。 （2）证人王某1的证言证实：张某利自2009年开始陆陆续续向他借钱，有时还借钱吃饭，归还很少，到现在还有8万元没有归还，张某利没有工作，没有经济来源。 （3）证人张某3的证言证实：2009年至2010年期间，张某利陆陆续续向他借钱，还钱推三阻四，到现在还有5万多元没有归还。 （4）证人薄某的证言证实：张某利是他的亲外甥，2008年4月份张某利找他帮忙办了5万元银行贷款，张某利只还了2万元，剩余的贷款一直没有归还。 （5）证人刘某2的证言证实：2010年左右，他给张某利担保贷款10万元，张某利没有归还贷款，他帮张某利还了3万元左右的贷款，张某利至今没有还给他。 （6）证人郑某的证言证实：他是张某利的亲姑父，张某利向他借款6000元左右，一直没有归还。 （7）证人周某的证言证实：她是张某利的妻子，她们家没有偿还张某利欠款的能力。 （8）证人王某2的证言证实：他在迟某北山有个矿，是从王某3手里转来的，因为改名需要花钱，所以矿还在王某3名下。矿转到手后，没有钱投资，没有正经干，直到2009年，离矿证到期还有半年时间时，张某利找到他，让他把矿转给张某利，张某利认识银行的人，能贷出款来，然后他们一起干。然后他就跟张某利签了一份协议，转给了张某利的叔张某2，张某2就是给顶个名，方便贷款，他们还一起去公证处公证了。后来，张某利天天问他要钱，说是去送礼，因为各种理由最终没有办出来贷款，矿被村里收回去了。他没有收到张某利80万元的买矿款，张某利因为贷款从他那里一共要了10多万。 （9）证人张某2的证言证实：2009年夏天，张某利让他顶名买个矿，说因为张某利有贷款，不能用张某利的名。张某利开车拉着他去签的买矿协议，然后又去五莲县公证处公证了，还问他借了一万元的公证费，至今没有给他。公证后，张某利让他跟他对象签字贷款，他们没敢签字，贷款没有办成。 （10）证人于某2的证言证实：迟某村北山上王某3的矿，2003年转给王某2，2009年到期后，王某2没有交钱，村里就收回了。村里当时有规定，到期后如果不续合同，就收回村里集体所有了。后来，县里出政策，矿到期后不再续合同了，收归集体。 4、书证 （1）借条97张证实：被告人张某利向张某借款的时间、数额、用途。 （2）车辆买卖协议证实：被告人张某利向张某借款5万元购车，并将车辆登记在张某名下。 （3）房屋买卖协议证实：2013年9月2日，被告人张某利向张某借款72000元，双方约定若到期不还，外海花园5号楼1单元501室归张某居住。 （4）借款合同证实：2016年10月16日，被告人张某利向张某借款10万元，并将外海花园5号楼1单元501室抵押给张某。 （5）矿协议证实：2014年2月19日，被告人张某利声明自2013年8月8日王世疃矿山一处由他与张某共有，张某持90%股份。 （6）协议书复印件、采矿许可证复印件、安全生产许可证复印件（扣押自张某处）证实：被告人张某利提供给张某用于贷款所用的虚假材料。 （7）王某3花岗岩石矿公证相关的材料、采矿许可证等证实：被告人张某利向张某借款用途中所说经营的矿于2009年9月到期。 （8）五莲县人民法院民事调解书、民事判决书、执行裁定书一宗证实：2013年前经五莲县人民法院调解、判决确定，被告人张某利欠冯某48000元、欠胡善芹11万元、欠五莲县农村信用合作联社10.6709万元、葛春金12080元、欠郑希苹91000元，上述欠款因无可执行财产，均被终止执行程序。还证实被告人张某利应将五莲县解放路外海花园5号楼1单元6层东户楼房交付尹永春。 （9）行政处罚决定书证实：2009年4月28日，张某利因赌博被五莲县公安局行政拘留3日。2016年3月25日，张某利因多次赌博被五莲县公安局行政拘留15日，罚款3000元。 5、辨认笔录证实：经张某辨认，被告人张某利就是骗他钱的人。 6、搜某、扣押笔录证实：在张某处搜某出借条一宗。 7、鉴定意见两份证实：经鉴定，被告人张某利提出异议的22份借条原件上的“张某利”签名，均是张某利所写；借条上的指纹捺印均是张某利的指纹捺印。 以上证据相互印证，足以证实。 另，户籍信息两份证实了被告人张某、张某利均是完全刑事责任能力人。抓获经过两份证实了被告人张某系被抓获归案，被告人张某利系主动投案。 本院认为，被告人张某明知自己不再担任五莲邮政储蓄银行的代办员，未经有关部门依法批准，继续以一定期限内还本付息的方式吸收村民存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张某利以非法占有为目的，虚构投资矿山、经营矿山等事实，隐瞒其身负高额债务的真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控成立，本院予以支持。 关于辩护人张崇珍提出的日照华峰有限责任会计师事务所作出的司法鉴定报告不能作为定案依据的意见。经查，被告人张某自2013年1月至2018年1月26日开始非法吸收公众存款，这期间存款到期，存款人或取款或转存，到期的存款凭证被告人张某及存款人不再留存，这符合常理，公诉机关提交的鉴定报告是以被告人张某认可的自己记录的邮政储蓄存款开销户登记簿为依据所作出，且存款人也证实存款时张某自己有一本账记录着他们的存款时间及金额，所以报告依据的邮政储蓄存款开销户登记薄应当可以反映被告人张某吸收存款的时间、金额。该鉴定报告程序合法，且系专业人员以专业知识作出，应当作为定案的依据。故，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 关于辩护人张崇珍提出的被告人张某系自首的辩护意见。经查，被告人张某是被公安机关工作人员抓获归案，不具有主动投案的情节，虽然公安机关是以诈骗罪对其进行立案侦查，而本院以非法吸收公众存款罪对其定罪处罚，但本院查明的事实与公安机关对其立案侦查时掌握的犯罪事实一致，只是定性不同，被告人张某亦不符合“被采取强制措施的犯罪嫌疑人，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论”的情形，故，被告人张某的行为不构成自首，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。 关于被告人张某利提出其行为不构成诈骗罪，其与张某之间是民间借贷关系，且借款数额不超过八十万元的意见。经查，被告人张某利在向张某借款前身负巨额债务，致法院的生效判决、调解均无法执行，根本不具备偿还借款的能力，而且张某利向张某借款既未偿还其所负债务，也未向张某偿还借款，其主观上具有明显的非法占有张某借款的故意。被告人张某利开始以办理采矿证为由向被害人张某借款，其带领张某实地查看其所说的石材矿后，取得张某的信任，陆续以办理采矿证、经营石材矿、给予石材矿股份、房屋抵押等事由向张某借款，而其所说的矿已于2009年9月到期，由集体收回，根本不存在办理采矿证、经营石材矿等可能性。时隔四年被告人张某利又以该石材矿的名义向张某借款，且其向张某高利借款，自己却不留存记录，一味按照张某的要求书写借条金额，更加印证了其根本无归还借款的想法。故，被告人张某利的行为构成诈骗罪。 关于辩护人吴玉华提出的公诉机关指控数额过高的意见。经查，公诉机关提供的借条均是被告人张某利书写，被告人张某利及被害人张某均认可借条中包含利息与本金，被告人张某利无法说出借条中利息与本金的具体数额，而被害人张某有明确的计算方式，且对每张借条均能说出利息、本金的具体数额，公诉机关以被告人张某利书写的借条、被害人张某的陈述为依据计算的本金数额应予支持，故，对辩护人的该辩护意见不予采纳。 关于被告人张某利提出其中的22份借条不是其本人书写，且借条中多数是利息条而非本金的意见，其辩护人提出被害人张某家中现金数量达不到被告人张某利的借款数额的意见。经查，被告人张某利提出异议的22份借条，经公安机关进行鉴定，借条均为张某利本人书写，借条上捺印的指纹，均系张某利的手指捺印。被告人张某利向张某借款约定月息为20%，其书写的借条上的数额均包括本金、利息，借条经被害人张某辨认，利息总额为738800元，本金为4155500元。辩护人仅仅依据被害人张某的供述，认为张某家中存留现金数额较少，每次无法借给被告人张某利较大额的现金，其辩护意见没有其他证据佐证，不予采信。 被告人张某归案后如实供述自己的犯罪事实，并在开庭审理过程中自愿认罪，可从轻处罚。对辩护人张崇珍的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人张某利曾因赌博两次被行政处罚，可酌情从重处罚。虽然被告人张某利主动投案，但是在庭审过程中翻供，未如实供述自己的犯罪事实，其行为不构成自首，故对辩护人关于被告人张某利系自首的辩护意见，本院不予采纳。据此。 一、对被告人张某，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二、三项的规定，判决如下： 1、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月28日至2024年1月27日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。） 2、责令被告人张某向129名被害人退赔本金损失共计4365877元（清单见附表）。 二、对被告人张某利，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 1、被告人张某利犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月29日至2029年1月28日止。罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。） 2、违法所得4155500元，予以追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十三份。 审 判 长  王善军 审 判 员  李佃芹 人民陪审员  孙丙江 二〇一九年五月十日 法官助理张兰姬 书记员郑德志 书记员李金玉 附件： 被害人损失明细表 单位：元                            序号                       被害人                       本金损失数额                       序号                       被害人                       本金损失数额                               1                       王金秋                       35400.00                       32                       王电习                       61060                               2                       张加伟                       10000.00                       33                       吉 芳                       14000                               3                       张 海                       15000.00                       34                       张善爱                       4000                               4                       张善福                       5000.00                       35                       吉 玉                       14000                               5                       王加勤                       76000                       36                       张善友                       6000                               6                       张善祥                       16638                       37                       许加功                       55000                               7                       许传进                       6000                       38                       孙树林                       125500                               8                       胡宗明                       3000                       39                       张善宁                       29000                               9                       张善绪                       24000                       40                       汤兆花                       15000                               10                       张善西                       12800                       41                       许延岗                       4000                               11                       张善卿                       105000                       42                       张加福                       21000                               12                       张善荣                       20000                       43                       匡来远                       73100                               13                       张善田                       34000                       44                       胡宗兰                       2000                               14                       张善斌                       20000                       45                       胡宗秀                       200000                               15                       何茂红                       30000                       46                       张善仕                       10000                               16                       许传亮                       33000                       47                       牟善彩                       10000                               17                       陈淑香                       5000                       48                       张善广                       2000                               18                       张西瑞                       20000                       49                       张加亮                       45000                               19                       李艳美                       5000                       50                       张善金                       5000                               20                       董西升                       10000                       51                       李公荣                       10000                               21                       耿寿美                       10000                       52                       张善杰                       68634                               22                       张善玉                       6000                       53                       王振继                       7400                               23                       张加祝                       40000                       54                       吉云海                       12000                               24                       张善友                       21000                       55                       许加松                       90000                               25                       张善林                       6000                       56                       许加学                       6000                               26                       荷茂香                       5550                       57                       张善水                       10000                               27                       张西玉                       20520                       58                       迟玉花                       15200                               28                       于善英                       6100                       59                       张善合                       17500                               29                       刘光荣                       75000                       60                       郑召东                       20000                               30                       张善备                       40000                       61                       张加莲                       12000                               31                       朱跃凤                       20000                       62                       郑德玲                       2000                                                                                                                                                                           序号                       被害人                       本金损失数额                       序号                       被害人                       本金损失数额                               63                       吉红                       10000                       97                       吉云助                       63000                               64                       陈长英                       22000                       98                       王凡玉                       310000                               65                       张加庆                       13000                       99                       王传龙                       70000                               66                       张加祥                       17000                       100                       孙汝芳                       5000                               67                       张加军                       40000                       101                       张加飞                       35680                               68                       孙桂兰                       30000                       102                       张娟娟                       1800                               69                       许传伟                       132500                       103                       夏 雪                       10400                               70                       刘加云                       8000                       104                       张善进                       27000                               71                       张加义                       4000                       105                       张善吉                       11800                               72                       何乃伦                       16000                       106                       张善森                       800                               73                       张善湖                       71000                       107                       孟善英                       10000                               74                       张善海                       95000                       108                       张纪德                       203000                               75                       张加运                       20000                       109                       王京增                       26800                               76                       张加民                       20000                       110                       张善合                       80000                               77                       张善森                       6000                       111                       张新善                       80000                               78                       张善允                       51000                       112                       王昌丽                       3000                               79                       王希朋                       18000                       113                       张善乐                       38600                               80                       张 宁                       16600                       114                       张轩瑜                       13000                               81                       张合善                       7000                       115                       张 军                       200000                               82                       张西荣                       19800                       116                       张 超                       16195                               83                       古元光                       30000                       117                       王进娥                       1500                               84                       古秀光                       52000                       118                       张继凯                       1000                               85                       许传玲                       17300                       119                       张绪甸                       15000                               86                       李夏文                       53500                       120                       张加耐                       100000                               87                       陈维花                       4000                       121                       张善均                       2500                               88                       刘金菊                       26000                       122                       申加英                       7000                               89                       古世光                       110000                       123                       吉传庆                       20000                               90                       张继利                       20000                       124                       王云云                       2500                               91                       张加习                       97200                       125                       聂清英                       183000                               92                       许加运                       43000                       126                       孙丙存                       5000                               93                       韩欣妍                       2700                       127                       张加区                       7000                               94                       张善路                       20400                       128                       李公云                       1600                               95                       张雨婷                       2000                       129                       尚丽梅                       8000                               96                       张善路                       8300                       合计                                             4365877