重庆市铜梁区人民法院刑 事 判 决 书（2017）渝0151刑初76号公诉机关重庆市铜梁区人民检察院。被告人张承露（曾用名“张明鸿”），男，1972年9月30日出生，汉族，住重庆市铜梁区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月9日被重庆市铜梁区公安局传唤到案，次日被刑事拘留，同月12日被该局决定取保候审并释放，2016年2月19日被重庆市铜梁区公安局决定监视居住。2017年11月9日由本院决定取保候审。2018年12月13日由本院决定逮捕，同日由重庆市铜梁区公安局执行。2018年12月26日，由本院决定监视居住，同日释放。辩护人王代清，重庆德功言律师事务所律师。重庆市铜梁区人民检察院以渝铜检公诉刑诉[2017]33号起诉书指控被告人张承露犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市铜梁区人民检察院指派检察官雷明之出庭支持公诉，被告人张承露及其辩护人王代清到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人张承露自2012年下半年至2015年初，在未取得国家金融机构审批的情况下，先后以个人或重庆市铜梁区XXX投资咨询有限公司（以下简称“XXX公司”）的名义向社会不特定人员非法吸收资金。其间，张承露以重庆XX商业管理有限公司（以下简称“XX公司”）经营铜梁龙城大世界项目需要资金为由，对外开展融资宣传，向社会公众承诺2%-3.5%不等的月利息，然后以高利息转借给XX公司；或者以居间介绍的名义，促成集资参与人直接将资金借给XX公司，从中收取一定比例的中介费。至案发前，张承露以其个人或XXX公司的名义向社会公众共计110人非法吸资6518.70万元，已归还本金793.40万元，支付利息985.70万余元，尚有4739.50万元本金无法归还（归还利息已折抵欠款）。截至2019年3月，张承露以现金还款或以物抵债方式返还出借人本息共计7128.04万元，并取得谅解。针对上述指控，公诉人当庭举示了被告人张承露的供述与辩解、证人证言、书证、以物抵债协议、商品房买卖合同、谅解书、司法会计鉴定意见、公安机关补充侦查报告、情况说明等证据予以证实。公诉机关认为，被告人张承露向社会公众110人非法吸收资金累计6518.70万元，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任;其经公安电话通知到案并如实供述犯罪事实，系自首。建议对张承露免予刑事处罚或适用缓刑。被告人张承露辩称，对指控事实及罪名无异议，但指控金额略有出入。被告人居间介绍出借人直接借款给XX公司的部分以及被告人向亲友借款的部分均不应计入犯罪金额；其已动用全部力量返还了借款。请求从轻处罚。其辩护人提出，对指控事实及罪名无异议，现被告人所涉的债权人款项已全部偿还完毕；建议对张承露免予刑事处罚或适用缓刑。经审理查明，2014年3月25日，被告人张承露在铜梁区XX街道办事处XX街XXX号门市设立重庆市XXX投资咨询有限公司（以下简称“XXX公司”），张承露是公司法定代表人，公司经营范围：投资咨询；融资咨询；理财咨询；企业管理咨询；财务管理咨询；使用自有资金进行投资（不得发行、销售金融产品、不得向社会公众发放借款，不得为未经许可的金融活动提供宣传、推介、营销等）。2012年下半年至2015年初，被告人张承露为获取高额利息，在未经国家金融机构审批的情况下，以业务员向客户介绍宣传以及由集资参与人口口相传等向社会公开宣传的方式，先后以个人或XXX公司的名义向社会不特定人员非法吸收资金。期间，张承露以重庆XX商业管理有限公司（以下简称“XX公司”）开发铜梁龙城大世界项目需要资金为由，对外开展融资宣传，向社会公众承诺2%-3.5%不等的月利息，向社会不特定人员借款，然后以高利息转借给XX公司，从中牟利；或者以居间介绍的名义，促成集资参与人直接将资金借给XX公司，从中收取一定比例的中介费。至2015年2月案发时，张承露以其个人或XXX公司的名义向社会公众约110人非法吸资6518.70万元，归还本金793.40万元，支付利息985万余元，以利息折抵本金后，尚欠本金4739万余元未归还。审理过程中，截至2019年3月，张承露通过现金偿还或以资抵债（以XX公司开发的“龙城大世界”商业用房抵偿）方式向本案110名集资参与人偿还集资款项本息共计约7128万余元，即已返还本案集资参与人的全部集资款本金，其中105名集资参与人对张承露表示谅解。另查明，1、重庆市铜梁区公安局于2015年2月19日对被告人张承露涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，同日电话通知张承露到公安机关接受调查，张承露到案后如实供述了前述主要事实。2、张承露在中国银行铜梁支行开设的帐户被侦查机关依法冻结。上述事实，被告人张承露在开庭审理过程中均无异议，并有张承露在侦查机关的多次供述，证人汤某1、徐某、刘某、朱某、孟某、陈某1、叶某1、余某、叶某2、彭某、汤某2、李某、陈某2、崔某、陈某3、施某等人的证言，现场照片，营业执照，铜梁区金融工作办公室情况说明，张承露与XX公司的借入资金委托书、融资居间合同、借款合同等合同，银行交易流水，借款合同，转账凭证，借条，收条，现金支付明细、以物抵债协议、商品房买卖合同及网签明细、承诺书、谅解书、司法会计鉴定意见(3次)，户籍信息，抓获经过及情况说明,受案登记表，立案决定书，拘留决定书，取保候审决定书，逮捕决定书、逮捕证、监视居住决定书，释放通知书，协助冻结财产通知书，执行裁定书，补充侦查报告，情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张承露违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，向社会公众100余人非法吸收或变相吸收存款共计6500万余元，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为符合《中华人民共和国刑法》关于非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人张承露犯非法吸收公众存款罪，且数额巨大，依法应当承担三年以上至十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金的刑事处罚。被告人张承露在尚未被采取强制措施的情况下，经侦查机关电话通知后到案，并如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；张承露应返还集资参与人的本金，但其已支付的本金和利息应抵作本金扣除。鉴于张承露已足额支付本案集资参与人的本金，故本院不再判令其承担返还责任，并对其酌情从轻处罚。关于被告人张承露提出指控金额应剔除其向亲友吸收的资金金额的意见，根据相关规定，行为人向社会公众公开宣传后，以各种形式向集资参与人，包括本人、亲友、单位内部人员吸收的资金，均应计入犯罪金额，故本院对被告人的该意见不予采纳。关于被告人张承露提出指控金额应剔除XX公司向集资参与人直接借款部分的意见，经查，本案部分款项虽是以XX公司名义和集资参与人签订的借款合同，但实际上系被告人张承露为XX公司进行宣传并提供平台吸收而来的公众资金，且借款利息均是由XX公司支付给被告人张承露，张承露在按比例抽取所谓“融资服务费”后再支付集资参与人利息，其名为居间服务，实为变相吸收公众存款，故该部分应认定为被告人的犯罪金额。关于公诉人及辩护人建议对被告人张承露免予刑事处罚的意见，根据法律规定，对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚。本案被告人张承露犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序，且数额巨大，依法应当处以三年以上至十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉人及辩护人建议对其免予刑事处罚的意见于法无据，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：被告人张承露犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年,缓刑五年，并处罚金200000元（已缴清）。（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谭四玲审 判 员  耿凌燕人民陪审员  唐明友二〇一九年五月二十八日书 记 员  黄 露