湖南省长沙市开福区人民法院民 事 判 决 书（2019）湘0105民初3903号原告：谭浩，女，X年X月X日出生，汉族，住湖南省长沙市开福区。被告：湖南昱圆钰教育咨询有限公司，住所地湖南省长沙市开福区。法定代表人：傅银。执行董事。原告谭浩与被告湖南昱圆钰教育咨询有限公司（以下简称昱圆钰公司）合同纠纷一案，本院于2019年4月18日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告谭浩到庭参加了诉讼。被告昱圆钰公司经传票传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告谭浩向本院提出诉讼请求：1、被告向原告返还投资款人民币693660元并支付资金占用利息41619.6元（以本金693660为基数，按年利率6%的标准自起诉之日计算至实际清偿之日止）；2、被告承担本案全部诉讼费用。事实与理由：2018年9月，原告通过业务员周熙婷了解到昱圆钰公司。后原告经周熙婷介绍前往昱圆钰公司洽谈入金事宜。为引诱原告入金，昱圆钰公司多次向原告承诺，原告入金后每月将获得4.5%的固定收益，且承诺入金后每月的固定收益将返还至原告银行账户，同时承诺原告入金后可随时提出还本付息的请求，且昱圆钰公司将配合原告办理相关出金手续。在昱圆钰公司向原告承诺上述事项后，原告遂按昱圆钰公司的指示，陆续将投资款693660元打款至上海轰强建筑材料有限公司的银行账户。2019年2月开始，原告因急需资金周转，多次前往昱圆钰公司办理出金及提取收益的手续，但昱圆钰公司多次推脱，拒不配合原告办理返还投资款的手续，至今仍未办理。为维护原告的合法权益，特提起诉讼，望判如所请。被告昱圆钰公司辩称，1、被告未曾向原告作出诉状中的各种“承诺”，不存在“引诱入金”一说；2、被告未接收过原告的任何款项，未曾指示原告向上海轰强建筑材料有限公司付款，被告不应承担返还投资款及利息的责任；3、上海轰强建筑材料有限公司与原告并无关联，原告将款项付至该公司，可要求其返还，昱圆钰公司不是适格的被告。本院认定事实如下：昱圆钰公司成立于2018年8月15日，地址开福万达广场C区2号写字楼4624号房，法定代表人傅银，注册资本1000万元。公司经营范围：教育咨询、教育管理；文化活动的组织与策划；文艺表演、体育、娱乐活动的策划和组织；培训活动的组织；大型活动组织策划服务；文化艺术咨询服务；商业活动的策划；商业活动的组织；商业信息咨询；商务信息咨询；移民咨询服务；经济与商务咨询服务；海外教育交流咨询服务；企业管理咨询服务；企业形象策划服务；研学旅行策划与组织；研学旅行教育基地品牌策划推广；公共关系服务；策划创意服务；会议、展览及相关服务；研学旅行教育创意；为公民出国定居、探亲、访友、继承财产和其他非公务活动提供信息介绍、法律咨询、沟通联系、境外安排、签证申请及相关的服务；文化创意；教育装备的研发；文化旅游产业、生态农业旅游的开发；人力资源服务外包；公司礼仪服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。2018年9月，谭浩在周熙婷介绍下（推广码6080762），与陈婷微信约定9月30日上午到昱圆钰公司了解开户、入金等事宜，陈婷提供平台网址（http://www.forexfs.cn/）。随后，谭浩在平台上完成开户、入金等手续。每笔入金均为人民币69366元（1万美元），10笔共计人民币693660元（10万美元），其中9月30日入金7笔共计人民币485562元（7万美元），10月5日入金3笔共计人民币208098元（3万美元），陈婷微信回复“好的”。入金后，谭浩建设银行交易明细显示：10笔69366元均传化支付至上海轰强建筑材料有限公司。5月7日，谭浩收到孙颖转账12977.60元。截至5月23日，谭浩在FFS平台账户（账号3091935）内余额为163979美元，入金为100000美元，出金为2000美元。2019年2月14日，谭浩（甲方）与昱圆钰公司（乙方）签订《补充协议》。鉴于甲方曾自主在FFS平台设立理财账户进行投资理财，并与乙方签订《咨询服务协议》，委托乙方提供咨询及指导服务、对风险给予提示并提出意见，现因国家政策等不可抗力因素影响，甲方资金结算及资金撤回出现迟延，故双方特就该问题引发的《咨询服务协议》履行事宜，签订以下协议：1、双方确认本协议只适用于FFS平台。2、双方确认截至2019年1月1日，甲方平台账户本金为10万美元，其余22981美元为2018年12月31日前的收益，此收益部分不计入本补充协议。3、双方同意2019年1月1日至6月30日的咨询费，甲方按该期间本金所产生的收益为计算基数，按45%的计算标准向乙方支付咨询服务费，自2019年7月1日起咨询费按主合同执行。4、甲方对账户有自主决定权，但为减少出金通道压力，甲方承诺在2019年7月1日前，未收到乙方通知时不擅自申请出金，否则咨询费按主合同执行。5、其他约定：2018年12月31日前的甲方收益不受上述约定影响，甲方可随时申请出金等待到账。6、本协议与主合同具有相同法律效力，本协议与主合同不一致的，以本协议为准。该协议由谭浩签名，昱圆钰公司加盖合同专用章。因平台出金故障，谭浩于2019年4月提起诉讼，申请证人周熙婷出庭作证，证人称：1、周熙婷是投资者，业务员没有明确身份，没有和昱圆钰公司签过任何协议，公司也未发过工资，是由上面的推荐人（收公司提成）给点分享费，推荐了谭浩等人。2、如果盈利，公司与投资者各分一半，如果亏损，有20%回撤率，个人最多承担10%。3、平台与昱圆钰公司应该是合作关系，提供平台网址让投资者入金，由公司客服（陈婷、柴琳）指导，以自己名字开户。4、平台入金时会对接第三方支付的入金端口，2018年6月30日以后结算开始慢了，有时候通过第三方出金，后来以数字货币形式出金，至今出不了金。谭浩主张《咨询服务协议》遗失。周熙婷（甲方）提交其与昱圆钰公司（乙方）签订的《咨询服务协议》。协议内容包括：乙方为甲方使用决策系统提供咨询以及指导服务并在甲方使用过程中给予其专业化、合理化的建议，并就甲方实操过程的现时及潜在风险给予及时提示并提供相应操作意见；按甲方账户实现的收益为计算基数，按实际收益的50%向乙方支付咨询服务费用；甲方在使用系统并按乙方给出的意见操作产生亏损的，当亏损达到20%时，甲方应平仓并停止交易，乙方就20%以内的亏损按实际亏损额的50%从前期收取的咨询服务费用中等额返还补偿甲方亏损，且以前期收取的咨询服务费用为限。本院认为：一、合同关系。2019年2月，谭浩与昱圆钰公司签订《补充协议》，此前谭浩是通过昱圆钰公司的相关人员在平台上完成开户、入金等手续，足以证明双方之间形成合同关系，昱圆钰公司是合同当事人，其关于主体不适格的抗辩理由不能成立。二、合同效力。《补充协议》约定投资平台为FFS，该平台内的出入金和账户余额均以美元为单位，实际经营外汇及金融衍生品，属于特许经营范围，应经过外汇等主管部门审批。昱圆钰公司为上述平台提供咨询服务，也应经过主管部门审批。然而，昱圆钰公司并无从事外汇及金融衍生品的咨询服务资质，明显违反了法律、行政法规的强制性规定，其与谭浩的合同关系应属无效。三、赔偿责任。外汇及金融衍生品交易属于国家严格管制范围，当事人均应当知晓并遵守相关规定。本案中，昱圆钰公司作为专业咨询机构，有较为丰富的咨询服务经验和较强的风险意识，更应了解外汇的政策法规，自觉守法，不应开展未经批准的经营活动。事实上，FFS平台网址是由昱圆钰公司人员发送，开户、入金等在昱圆钰公司人员的指导帮助下完成，约定昱圆钰公司按收益比例收取咨询服务费等，对谭浩决定投资确有较大影响，综合双方过错情况，本院酌定昱圆钰公司承担70%责任，谭浩承担30%责任。平台入金即传化支付至上海轰强建筑材料有限公司，系平台内部资金流转问题，不影响谭浩实际入金693660元（10万美元）的认定，平台内也显示入金10万美元，谭浩在起诉后收到12977.60元，剩余本金680682.40元不能出金，可认定为损失，由昱圆钰公司负担476477.68元（680682.4元×70%），超过部分不予支持。谭浩诉请资金占用利息，因其负有过错，故不予支持。综上所述，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条、第五十八条，《中华人民共和国外汇管理条例》第八条、第十六条第二款、第十七条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条、第一百四十八条第一款、第二款、第三款之规定，判决如下：一、限湖南昱圆钰教育咨询有限公司在本判决生效之日起十日内向谭浩赔偿476477.68元；二、驳回谭浩的其他诉讼请求。如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。本案受理费11153元，因适用简易程序减半收取5576.5元，保全费4196元，共计9772.5元，由谭浩负担2931.75元，湖南昱圆钰教育咨询有限公司负担6840.75元。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省长沙市中级人民法院。审 判 员  李龙挺二〇一九年五月三十一日代理书记员  周梦瑶附：法律条文《中华人民共和国合同法》第五十二条有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。第五十八条合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。《中华人民共和国外汇管理条例》第八条中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。第十六条第二款境外机构、境外个人在境内从事有价证券或者衍生产品发行、交易，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。第十七条境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。国家规定需要事先经有关主管部门批准或者备案的，应当在外汇登记前办理批准或者备案手续。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。第一百四十八条人民法院对公开审理或者不公开审理的案件，一律公开宣告判决。当庭宣判的，应当在十日内发送判决书；定期宣判的，宣判后立即发给判决书。宣告判决时，必须告知当事人上诉权利、上诉期限和上诉的法院。