重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2019)渝0107刑初39号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人连武洪(绰号“砍头”)，男，1991年3月12日出生。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人李世平，重庆渝正律师事务所律师。被告人叶伟宏(绰号“老猪”)，男，1990年12月28日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人朱凯来、田民，重庆智豪律师事务所律师。被告人林启嘉，男，1995年8月8日出生。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被依法逮捕，2019年4月25日被取保候审。辩护人邓光辉，重庆市大江律师事务所律师。被告人连泽彬，男，1992年12月25日出生。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月18日被羁押，次日被刑事拘留，同年5月25日被指定居所监视居住，同年6月6日被取保候审，同年12月3日被依法逮捕。现羁押于重庆市九龙坡区看守所。被告人陈韵，女，1995年2月27日出生。因涉嫌诈骗罪，于2018年4月18日被抓获，2018年4月19日被取保候审。辩护人刘梦璞，重庆坤源衡泰律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1541号起诉书指控被告人连武洪、叶伟宏、连泽彬、陈韵犯强迫交易罪、诈骗罪，被告人林启嘉犯诈骗罪，于2019年1月2日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官李文川出庭支持公诉。上列被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控：2017年12月至2018年4月，被告人叶伟宏与庄某甲(另案处理)在重庆市九龙坡区某一数码城某1通讯的门面，并雇用林启嘉、陈韵、陈某某（另案处理）等人，利用由中介通过微信群等聊天软件发布无抵押及低利息贷款信息，将被害人骗到重庆市九龙坡区某一数码城某1通讯的门面办理贷款业务，并将所贷款项转入叶伟宏控制的帐户，再交由被告人连武洪、连泽彬以虚构贷款口子费、代码费、中介费等名义强迫或骗取被害人贷款总额30%-50%的手续费。被告人连武洪、连泽彬伙同叶某某、庄某乙、庄某某、佘某、赵某某（五人均另案处理）等人，以上述手段虚构贷款口子费、代码费、中介费等名义，强迫或骗取被骗来贷款的被害人贷款总额30%-50%的手续费。近半年的时间内，逐渐形成以叶伟宏、连武洪为组织、领导者，连泽彬、林启嘉、陈韵等人为参加者的恶势力犯罪集团，该犯罪集团名义上为客户办理贷款业务，实际上虚构各种名目收取高额费用。具体犯罪事实如下：(一)强迫交易罪被告人叶伟宏、陈韵与叶某某、庄某乙、庄某某、佘某、赵某某(五人均另案处理)等人用被害人的手机及银行卡等在被害人不知情的情况下私自给被害人下载大量手机贷款APP软件，通过这些手机APP软件给被害人操作贷款；若贷款快速到账进入被害人银行卡后，再以要走流水等方式欺骗被害人，将被害人银行卡内贷款通过POS机刷卡方式转走，再由被告人连武洪、连泽彬在某一数码城某二数码门市，以贷款口子费、代码费、中介费等名义，以全部或者部分贷款已经被自己控制为要挟手段，与被害人谈判，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受其提出的占贷款金额30%-50%的费用。再根据双方的事先约定予以分配。具体犯罪事实如下：1、2018年3月8日，被告人叶伟宏伙同被告人陈韵利用上述手段，将被害人瞿某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城门店办理贷款，为被害人用支付宝花呗套现3258元，并将此款转入叶伟宏控制帐户后，伙同被告人连武洪以收点子费等为由，迫使其同意支付高额手续费1058元．最终支付瞿某某2200元。2、2018年4月16日，被告人叶伟宏伙同陈某某(另案处理)利用上述手段，将被害人周某骗到重庆市九龙坡区某一数码城门店办理贷款，办得享金汇贷款3280元，并将此款转入叶伟宏控制帐户后，又伙同被告人连武洪以收点子费等为由，迫使其同意支付高额手续费2504元后，最终支付周某776元。3、2018年4月17日，被告人叶伟宏伙同被告人陈韵利用上述手段，将被害人段某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城门店办理贷款，为被害人从微粒贷贷款16000元，并将此款转入叶伟宏控制帐户，后伙同被告人连武洪以收点子费等为由，迫使其同意支付高额手续费5000元，最终支付段某某11000元。4、2018年4月14日，被告人连武洪伙同佘某(另案处理)等人，将被害人张某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理手机APP贷款，为被害人办得白条贷贷款共4750元，佘某等人以公司财务做账、事后退还为由将客户下款中的人民币3600元转至佘某控制的账户。最后连武洪利用掌控被害人贷款的优势地位，以拖延时间、语言威胁的方式强迫张某某同意支付服务费3440元，剩余160元退还张某某。5、2018年4月15日，被告人连武洪伙同佘某等人，将被害人蒲某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理手机APP贷款，办理白条贷贷款1800元，以公司财务做账、事后退还的名义将1800元转入佘某控制帐户，被告人连武洪以收点子费为由，迫使蒲某某同意支付700元手续费，后支付蒲某某1100元。6、2018年4月18日，被告人连武洪伙同佘某等人，将被害人薛某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理手机APP贷款，拍拍贷贷款13000元，又以公司财务做账、事后退还的名义将10880元转入佘某控制帐户，被告人连武洪以收点子费为由，迫使薛某某同意支付5582元手续费，后支付薛某某5298元。7、2017年12月30日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙(均另案处理)将被害人张某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，在马上金融APP上贷款5000元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户后，被告人连武洪以收点子费为由，迫使张某支付了5000元的费用。8、2018年1月17日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人张某3骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼B14-1门店办理手机APP贷款，被害人共办理贷款20351元，并将其中的12500元贷款转移至庄某乙控制的账户后，被告人连武洪以收点子费为由，迫使张某3支付了8881元的费用。9、2018年1月26日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人陈某骗到重庆币九龙坡区某某四楼门店办理手机APP贷款，共贷款7000元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户后，被告人连武洪以收点子费为由，迫使陈某支付了4930元的费用。10、2018年3月4日，被告人连武洪、连泽彬伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人叶某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，为被害人在国民信托贷款3400元、招联金融贷款2300元、马上金融贷款12000元，并将其中的5700元转移至庄某乙控制的账户后，被告人连武洪以收点子费为由，迫使叶某某支付了5700元的费用。11、2018年3月5日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙(二人均另案处理)等人，将被害人申某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城门店办理手机APP贷款，为被害人申某某的在安逸花APP上贷款13200元，在招联金融贷款9500元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户后，连武洪以收点子费为由，迫使申某某支付了12180元的费用，被害人只得到了10520元。12、2018年3月22日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人刘某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，为其办理手机分期贷款3980元，利用被害人手机在贷上钱APP上贷款2000元(放款1700元)，并将1700元放款转移至庄某乙控制的账户后，被告人连武洪以收点子费为由，迫使刘某某支付了3800元的费用。13、2018年3月24日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙(二人均另案处理)等人，将被害人林某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，为林某某办理手机分期贷款8880元、安逸花贷款10000元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户后，被告人连武洪以收点子费为由，迫使林某某支付了4300元的费用。14、2018年4月14日，被告人连武洪伙同佘某等人，将被害人严某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理手机APP贷款，由佘某联系游某团队操作严某手机办理贷款，后佘某等人以贷款通过审核明日放款为由，扣押严某身份证和现金200元，迫使严某第二天继续到店办理。次日严某再次到店，审核通过后网贷下款，佘某等人以公司财务做账、事后退还为由将客户下款金额中900元转入佘某控制的账户。最后连武洪以掌控被害人贷款的优势地位，以语言威胁的方式强迫被害人严某同意支付服务费1100元。15、2018年4月15日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人张某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，办理贷款4200元，又以公司财务做账、事后退还的名义将4200元转走，后伙同被告人连武洪以收点子费为由．迫使张某某同意1808元手续费，后支付张某某2392元。16、2018年3月25日，被告人连武洪伙同赵某某(另案处理)等人，将被害人牟某骗到重庆市九龙坡区某丁大厦房间办理贷款，办理了贷款38000元，后连武洪以收点子费为由，迫使牟某同意支付7218元高额手续费。17、2018年3月31日，被告人连武洪伙同赵某某等人，将被害人敖某某骗到重庆市九龙坡区某丁大厦房间办理贷款，为其办理中邮贷款5000元、安逸花贷款6000元、网商贷贷款15000元，共计贷款26000元，并将26000元转走，后连武洪以收点子费为由，迫使敖某某同意支付5000元高额手续费后，支付敖某某21000元。18、2018年4月15日，被告人连武洪、连泽彬伙同某某2楼某戊通讯李某2(另案处理)等人在重庆市九龙坡区某一数码城2楼某戊通讯为廖某办理手机分期贷款4100元，后将其带至某一数码城4楼，迫使被害人廖某支付2660元的费用。(二)诈骗罪被告人叶伟宏、林启嘉，陈韵与叶某某、庄某乙、庄某某(另案处理)等人用被害人的手机及银行卡等在被害人不知情的情况下私自给被害人下载大量手机贷款APP软件，并通过这些手机APP软件给被害人操作高额利息贷款；若贷款快速到账进入被害人银行卡后，再以要走流水等方式欺骗被害人，将被害人银行卡内贷款通过POS机刷卡方式转走，再由被告人连武洪、连泽彬在重庆市九龙坡区某一数码城某二数码门市，以贷款口子费、代码费、中介费等名义，骗取贷款总额30%-50%的手续费。事后，被告人廖某某会根据记账本内每一单客户的操作及“洗钱”的情况等按照事先约定向中介、操作员及“洗客”支付利润。具体犯罪事实如下：1、2018年3月29日，被告人叶伟宏伙同被告人陈韵利用上述手段，将被害人蒋某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，为被害人办理手机APP贷款9900元，并将此款转入庄某乙帐户，后伙同被告人连武洪以收点子费、过几天到款为由，支付蒋某某6200元，骗得高额手续费3700元。2、2018年4月14日，被告人叶伟宏伙同被告人林启嘉利用上述手段，将被害人雷某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，林启嘉为被害人办理手机APP贷款，办理安逸花贷款7900元、百度钱包贷款35000元，共计贷款42900元，之后以要过流水为名义，将35000元转入庄某乙帐户下，后伙同“刘伟”以收利息为由，支付雷某某22350元，最终骗得12650元。3、2018年4月14日，被告人叶伟宏伙同被告人林启嘉利用上述手段，将被害人王某2骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，为被害人办理蚂蚁花呗进行套现700元，支付被害人300元，以收取手续费为由，最终骗得365元。4、2018年4月14曰，被告人叶伟宏、陈韵、林启嘉利用上述手段，将被害人田某2骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，为被害人办理手机APP贷款，贷上钱贷款2550元，之后以要过流水为名义，将此笔2550元转走，后伙同被告人连武洪以收点子费为由，支付田某2912元，最终骗得1618元。5、2018年2月28日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人周某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，为其办网络贷款6000元，被害人只得到3000元，被害人周某被骗3000元。6、2018年3月4日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人陈2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，为被害人陈2网络贷款一笔5000元后，在被害人不知情的情况下转走，陈2被骗5000元。7、2018年3月26日，被告人连武洪、连泽彬伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人邓2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，欺骗被害人邓2办理手机分期贷款套现和网贷，共贷款13800元，只得到7000元，被害人邓2被骗6800元。8、2018年3月26日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人廖2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，欺骗被害人廖2办理手机分期和网贷，共计贷款12580元，被害人只得到8300元，被害人廖2被骗4280元。9、2018年4月1日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人韦某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，办理“拍拍贷”贷款1800元，以公司财务做账、事后退还的名义将1800元转走，后被告人连武洪以收点子费、贷款明天到帐为由，收取韦某1550元手续费，后支付250元，被害人韦某被骗1550元。10、2018年4月6日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人蒋某2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，欺骗被害人蒋某2办理手机APP网络贷款5000元，被害人只得到了1198元贷款，被害人蒋某2被骗3802元。11、2018年4月15日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人余某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理手机APP贷款，欺骗被害人余某某办理手机APP网络贷款3280元，被害人只得到了1280元贷款，被害人余某某被骗2000元。2018年4月18日，被告人叶伟宏、林启嘉、陈韵、连武洪、连泽彬被公安机关捉获，上述被告人到案后如实供述了上述犯罪事实。针对上述指控，公诉机关向法庭提交了被害人陈述、证人证言、被告人供述、户口信息等证据予以证实。公诉机关认为，被告人连武洪、叶伟宏、陈韵、连泽彬以威胁手段，强迫他人接受服务共计17次造成直接经济损失人民币80861元，其中叶伟宏参与3次，给他人造成直接经济损失人民币8562元，陈韵参与2次，给他人造成直接经济损失人民币6058元，连泽彬参与2次给他人造成直接经济损失人民币8360元，以上三人情节严重；连武洪参与18次给他人造成直接经济损失人民币80861元，情节特别严重；上述四被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第(二)项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人连武洪、叶伟宏、林启嘉、陈韵、连泽彬以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，11次骗取他人财物共计人民币44765元，其中被告人连武洪参与9次骗取财物共计人民币31750元，被告人叶伟宏参与4次骗取财物共计人民币18333元，被告人林启嘉参与3次骗取财物共计人民币14633元，被告人陈韵参与2次骗取他人财物共计人民币5318元，被告人连泽彬参与1次骗取他人财物共计人民币6800元，数额均较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人叶伟宏、陈韵、连武洪、连泽彬为共同实施犯罪而组成的较为固定的恶势力犯罪组织，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第三款之规定，是犯罪集团。被告人叶伟宏、连武洪系组织、领导犯罪集团的首要分子，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第二款、第三款之规定，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人陈韵、林启嘉、连泽彬是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条之规定，应当从轻处罚。被告人连武洪、叶伟宏、林启嘉、陈韵、连泽彬到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依照《中国人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人连武洪、叶伟宏、陈韵、连泽彬判决宣告以前犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。被告人叶伟宏对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出叶伟宏不应与连武洪、连泽彬等人一起认定为犯罪集团；叶伟宏无犯罪前科，有坦白情节，愿意退出违法所得及缴纳罚金，自愿认罪，认罪态度好，建议对其从轻处罚。被告人连武洪对指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出对账信息与被害人陈述不一致的，犯罪金额应以对账金额认定；手机分期贷款套现的行为，不应认定为犯罪；不应认定为犯罪集团；公诉机关有关强迫交易罪的指控应认定为诈骗罪；被告人连武洪无犯罪前科，有坦白情节，建议对其从轻处罚。被告人林启嘉对指控的事实和罪名无异议。其辩护人提出林启嘉参与时间短，是来当学徒的，是从犯，有坦白情节，愿意缴纳罚金，建议对其从轻处罚。被告人连泽彬对指控的事实和罪名无异议。被告人陈韵对指控的事实无异议，对指控的强迫交易罪有异议，提出她只是接待了客户，蒋某某一笔她带了客户到店里，并将相关信息发给老板；田某2一笔不是她的业务，她只是帮忙刷了钱。其辩护人提出陈韵的行为不构成强迫交易罪；本案不应认定为恶势力及犯罪集团；认定陈韵参与诈骗蒋某某的证据不足，不应认定；具有从犯、坦白、认罪、退赃，取得谅解等情节，案发时未毕业涉世未深，参与时间短，主观恶性小，建议对陈韵从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年12月至2018年4月，被告人叶伟宏与庄某甲(另案处理)在重庆市九龙坡区某一数码城4楼经营名为某1通讯的门面，并雇用林启嘉、陈韵、陈某某（另案处理）等人，利用由中介通过微信群等聊天软件发布无抵押及低利息贷款信息，将被害人骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼某1通讯的门面办理贷款业务，并将所贷全部或部分款项转入叶伟宏控制的帐户，再交由被告人连武洪、连泽彬“洗”客户。2017年底至2018年4月，被告人连武洪以某某数码城二楼“某二数码”门市作为办公场所，并于2018年3月招募被告人连泽彬作为助手，从事“洗客业务”，被告人连武洪、连泽彬与假借为被害人办理手机分期贷款、网贷的叶某某、庄某乙、庄某某、佘某、赵某某（均已判决）等人合作，以上述手段虚构贷款口子费、代码费、中介费等名义，利用掌控被害人贷款的优势地位，以谈判、拖延时间或语言威胁的方式强迫被害人接受高额的手续费，或者骗取被害人支付高额的手续费。2018年4月18日，被告人叶伟宏、林启嘉、陈韵、连武洪、连泽彬被公安机关捉获，到案后均如实供述了上述犯罪事实。上述事实，有公诉机关当庭提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、拘留证、逮捕证、监视居住决定书、取保候审决定书，证实五被告人被采取强制措施的情况。2、户籍材料，证实五被告人的身份情况，案发时均系成年人。3、传唤证、抓获经过、到案经过，证实2018年4月18日，五被告人被民警抓获到案的情况。4、辨认笔录，证实叶伟宏辨认出陈某某、林启嘉、陈韵、连武洪、连某某、叶銮燕；陈某某辨认出陈韵、叶伟宏(老板)、林启嘉（老表）；连武洪辨认出连泽彬；陈韵辨认出叶伟宏、林启嘉、陈某某、连武洪；林启嘉辨认出叶伟宏、陈韵、陈某某、连武洪；连泽彬辨认出连武洪。5、辨认作案现场笔录及照片，证实连武洪对作案现场某甲数码城某二通讯进行了辩认。6、提取记录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单，证实2018年4月18日，从叶伟宏处扣押苹果手机一部；从陈某某处查扣苹果手机一部、黑色电脑主机一台；从连武洪处查扣苹果手机一部；从连泽彬处查扣苹果手机一部；从陈韵处查扣OPPO手机一部、苹果手机一部。7、电子物证检查委托书、电子证物检查工作记录，证实公安机关依法对叶伟宏的一部手机、陈韵的两部手机、陈某某的一部手机、连武洪的一部手机进行电子物证检查的情况。8、确认微信照片、指认照片、确认分帐信息、对账单，证实各被告人及同案人员对其参与的犯罪事实中微信或分账信息有所反映的内容进行了指认。9、人民调解协议，证实连武洪在“洗”客户过程中存在与部分贷款人调解后达成退款或撤单协议的情况。10、重庆市九龙坡区人民法院(2018)渝0107刑初1369号刑事判决书、重庆市九龙坡区人民法院（2018）渝0107刑初1285号刑事判决书、重庆市九龙坡区人民法院（2018）渝0107刑初1256号刑事判决书、重庆市九龙坡区人民法院（2019）渝0107刑初37号刑事判决书，证实赵某某、叶某某、庄某乙、庄某某、佘某、庄某4、陈某3、程某某等人因犯强迫交易罪、诈骗罪被判刑的情况。11、被告人叶伟宏的供述，证实2017年10月份他开始在九龙坡区某一数码城4楼经营一家叫某1通讯的店，这个店的法人是庄某甲，他是合伙人，两人都是股东，平时是他和庄某甲在打理，现在店内有四个人：他、陈某某、陈韵和林启嘉，之前有2个人离职了。他老婆徐某和庄某甲的前女友王某3有时候来柜台帮忙。他们是各接各的客户，做成了的钱有时候是交给他，有时候交给庄某甲的哥哥庄楚武，庄楚武是顶替庄某甲的。他们按照每笔业务利润百分之3点5给员工提成的，没有底薪，员工做下来每月能拿三四千元工资，其余利润就是他和庄某甲五五分成。他们是通过中介联系到一些需要贷款的人(称之为客户)，中介在联系客户的时候会跟客户说办理贷款是零首付、无抵押，当天下款，告诉客户只收8厘的利息，只收取2-3%的手续费，以这个名义将客户骗过来。中介将这些客户的联系方式发到他们手机上，他们会安排店里的员工将客户接到店里，之后他们就为客户办贷款，一般是办理手机分期贷款和网贷，客户来了之后他们先看客户资质，也就是征信，征信好的就引导办理手机分期贷款，因为他们与一些分期公司有合作协议，让贷款有了保障。除了办手机分期他们还会为客户办理网贷，这些网贷并不是真正为客户办理贷款，而是通过一些贷款APP、支付宝或微粒贷平台进行操作；客户一旦通过后，他们会跟客户说贷款要收费，并把客户办的网贷的钱通过POS机刷到他们的卡上，有时候是全部刷走，有时是刷走大部分，然后再让“砍头”（经辨认系连武洪）来谈，也有先谈后刷的情况，先谈后刷是占20%、30%的情况，之后他们就联系“砍头”的人或连某某来“洗”客户，就是“砍头”跟客户说他们办的分期贷要收折旧费、平台费或其他费用，最后将客户办下来的贷款折掉一大半，让客户接受办理贷款的手续费，如果客户不接受，他们也没有钱赚，就会撤单。大部分客户都是交给“砍头”的。客户接受了“砍头”谈的手续费后，会给客户贷款总额的一部分，除此之外他们还要给贷款公司挂单费，剩下的钱就会分给中介、“砍头”，再剩下的钱就由他们与店员分配。他听说他们姓连的有点横行霸道，他也听说连某某在市场与客户打过架。他们把客户拿给专人来“洗”是因为一是他们店里的人不会“洗”，“洗”客户也是有套路的；二是“洗”客户有一定风险，不免跟客户发生纠纷、争执，客户会吵、报警等，出事风险较高。他把“洗”客户业务外包给连武洪他们，是为了规避这个风险，宁愿让一些利润给连武洪。他们某1通讯有一个内部微信群，群里有他、陈某某、陈韵和林启嘉，里面反映了他们做业务的情况，上面有客户名字、贷款方式、贷款金额、给客户多少钱、给中介多少钱、给“砍头”多少钱、利润多少、具体办理的业务员的名字。12、被告人林启嘉的供述，证实叶伟宏所述的某1通讯的人员分工和各自地位以及作案模式。同时证实他是叶伟宏的表弟，2018年3月22日到叶伟宏店里工作的，拿固定工资，没有提成。叶伟宏在他们群里发布客户信息，他们三个员工负责联系客户，并将客户带到楼上来，谁带的人谁负责办理客户贷款业务。分期贷款公司一般有分期GO、惠今和普惠三个公司。他自己没参与过“洗”客户，但是听说过。“砍头”“洗”客户就是向客户提出要点子费、口子费、平台费这些名目，让客户接受。好“洗”的客户就采取哄骗的方式让对方接受，不接受的“砍头”他们就会采取辱骂、恐吓、阻拦客户离开等方式来威胁客户，直到客户同意接受“砍头”提出的高额费用。13、被告人陈韵的供述，证实叶伟宏所述的某1通讯的人员分工和各自地位以及作案模式。同时证实她是2017年12月份开始在某1通讯工作的，2月放了一个月的假，2018年3月6日开始上班，4月12日她当时不想做了，她觉得怕，也觉得自己吃亏了，钱拿的少了，就辞了职，4月15日又被喊去上班，直到4月18日被抓。她开始工作时，只是根据老板发到微信里面的电话接客户到某某的公司里面，并指导客户填写单子，了解客户的基本信息，剩余的事情她不管，并拿固定工资，每月4000元。3月开始，她接客户到公司之后，指导他们填写单子之后，还有和客户沟通，了解他们的需求，问他们是做手机分期还是贷款，问清楚之后再把客户交给分期公司或者网贷，期间有提成。和他们合作的手机贷款公司某某里面有三家，分别是博雅诚信、惠今和普惠快信。她知道叶伟宏要将手机分期贷和网贷的客户交给“砍头”来“洗”客户，“砍头”“洗”了客户，叶伟宏才有钱赚，因为叶伟宏的钱是从“砍头”那里来的，“砍头”的钱又是从客户那里“洗”來的，客户又是从叶伟宏这里办理贷款后介绍给“砍头”的。相当于叶伟宏将通过中介将客户哄骗来办理贷款后，再与“砍头”这些人合谋将客户贷款的一部分据为己有。她不知道具体“洗”的情况。14、被告人连武洪供述，证实2012年他到重庆，在九龙坡区石桥铺给康泽勉百脑汇宏远通讯打工；2014年，因生意不景气，康泽勉走了，他就继续销售手机，后来出来没事情做了。2017年11月，他开始跟着连某2(音)去市场“洗”客户，利润两人分；2017年12月底，连某2回广东了，他就自己单干；大概2018年3月2日过后，他喊连泽彬到重庆跟他一起“洗”客户，连泽彬2017年就在某某数码城6楼办理网贷。他租用叶伟宏转租的门面，即某某数码城二楼2102B，作为他们“洗”客户的场所。他联系的上家一共有五家，一家是某某数码城4楼的明昇通讯，老板是一个重庆人，他们之间有一个微信群“砍头洗客户群”；一家是某某数码城4楼的共勉通讯，老板是重庆人；一家是某某6楼7号的信美数码；一家是某某数码城4楼的叶某某通讯，他们有“艺博对数群2”；另外一家是某某数码城4楼的叶伟宏的某1通讯，与某1通讯的微信群叫“臭狗坎头”。上家办理手机分期贷款和网贷是用客户的身份证和银行卡办理的，先拿表给客户填写合同，合同上具体有什么不是很清楚，填写好合同后就随便找一个手机让客户手拿手机和身份证照相，然后商家后台操作相关资料进入平台贷款，手机分期贷下来的钱在上家公司的账户里面；网贷是上家的员工直接拿客户的身份证和手机下载贷款APP软件，然后进去帮客人填写资料，审核申请贷款，网贷下来的钱在客户银行卡里面，上家会以刷流水的名义将钱转到上家公司账户上，这样就占据了主动权。之后，上家就发微信群或打电话叫他或者连泽彬上去接客户带到2楼的门市或者在其他上家的门市，由他和连泽彬负责跟客户谈收取费用的问题，也就是所谓的“洗”客户，先是连泽彬负责将客户带来，先和客户进行简单的交谈，涉及到收费等核心问题的时候，连泽彬再将客户交给他，由他来和客户谈。偶尔他很忙的时候，连泽彬带人过来也会直接和客户谈收费的问题，这种情况很少。他和连泽彬谈收费时，因人而异的，有的比较精明，他们就会谈的手续费低一点；有些人会闹得很凶甚至报警，他们有时也会选择撤单；对那种比较老实的，他们所收取的费用就会很高。如果客户不愿意接受这么高的手续费，他们就会和客户说反正贷款都已经办了，客户只能得到这些钱，而最终的还款还是对方来还。遇到不好“洗”的客户他们慢慢和客户谈，谈到对方认为满意的手续费为止；遇到情绪比较激动不好谈的客户的时候，他会和连泽彬相互配合来说服对方。“洗”客户成功后，一般会收取客户下款额的30%-50%的费用。假如遇到客户办理的手机分期贷客户要手机的情况，他就在微信里面或者打电话给上家，上家就会安排人去拿手机过来。“洗”完客户后，上家就会将收取的客户的相应费用按比例拿给他，一般都是他和上家进行结算，手机分期贷，他和连泽彬每“洗”一个客户，他们会得到150元的提成；网贷的，他和连泽彬每“洗”一个客户，会得到上家从客户那里所得金额的百分之五至百分之七的提成，再由他和连泽彬将这些钱按五五分成。15、被告人连泽彬的供述，证实其在连武洪门市与连武洪一起给五个上家“洗”客户的情况，与连武洪所述一致。同时证实他是2018年3月18日左右到连武洪店里的，在辅助连武洪一起“洗”客户。他主要就是给客户讲要收取一定的费用，等到连武洪不忙时再由连武洪来“洗”客户，“洗”客户的核心环节都是连武洪自己负责。连武洪曾说过他们做成一笔业务连武洪都会分钱给他。在“洗”客户期间，因为费用的差距和顾客预计的相差较大，连武洪曾和对方吵了起来。他从2017年中秋过后到2017年11月份(农历)曾在某某数码城其他店面做过和本案一样的网贷业务，但没有做“洗手”。16、证人叶某某、庄某乙、庄某某、庄某6、肖某某、庄某7的证言，证实2017年7月以来，叶某某、庄某乙、庄某某、庄某6、肖某某、庄某7等人为谋取非法利益纠集在一起，以某一四楼为办公场所，借办理贷款(手机分期贷和网贷)为由，虚构有能力给被害人贷款的事实，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机，以被害人的名义，在微信、支付宝、拍拍贷等网上贷款平台进行个人信用贷款的申请。待贷款发放到被害人账户后，以帮助被害人提高信贷信用、刷流水或者公司做账等为理由，把被害人到账贷款的全部或者部分转账至叶某某、庄某乙等人控制的账户，后将被害人交给连武洪等人处理。连武洪等人以收取平台费、口子费、代码费等为名，以全部或者部分贷款被自己控制为要挟手段，与被害人谈判，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受其提出的高额手续费；或者以收取平台费、口子费、代码费等为名，骗取他人财物。事后，各参与人员按照比例分配违法所得。17、证人佘某、刘2、杨2、李某2的证言，证实2018年4月初，范某2、佘某为谋取非法利益，共谋由范某2出资并提供办公用品、提供有贷款意愿的被害人的联系方式及由佘某租赁门面、招聘员工等分工负责的方式从事手机分期贷和网贷，租赁某一数码城4楼的门店，招聘刘2、李某2、杨2等人作为门店业务员，并与连武洪团伙建立合作关系，范某2犯罪集团在办理“手机分期贷”和“网贷”过程中控制被害人的资金后，由连武洪等人负责以谈判等方式强迫办理贷款的客户支付高额手续费。18、证人赵某某的证言，证实2017年12月至2018年4月，赵某某、姚某某陆续招募肖某3、肖3、姚某2等人，租用重庆市九龙坡区某一写字楼，后搬到某丁大厦27-12房间，对外以“某丙2通讯”(未进行工商注册)的名义对外进行贷款业务宣传，通过中介人员以3-5%的低手续费将有贷款意愿的被害人骗到赵某某、姚某某处，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机，以被害人的名义，在微信、支付宝、拍拍贷等网上贷款平台进行个人信用贷款，待贷款发放到被害人账户后，以帮助被害人做高银行流水或公司做账为由，把被害人到账贷款的全部或部分转账到赵某某等人控制的账户，而后将被害人交给连武洪、连某某等人“洗”客户，以收取平台费、口子费、代码费等为名，以全部或者部分贷款已经被自己控制为要挟手段，与被害人谈判，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受其提出的高额手续费；或者以收取平台费、口子费、代码费等为名骗取被害人的财物。19、证人陈某6、何某6的证言，证实2018年3月，陈某6与吴俊鹏租用位于重庆市九龙坡区某一数码城4楼门店，招聘曾某6、何某6作为门店员工，以低利息、低手续费等宣传方式引诱被害人至该门店贷款。在贷款过程中，陈某6等人利用被害人的手机及身份证信息在网上下载金融贷款APP，并假冒被害人的身份向网上贷款公司申请贷款。贷款成功后，又以刷流水或者提高贷款等为由骗取被害人的银行卡及密码，并将被害人银行卡内的贷款资金通过POS机或微信转到自己控制的账户。而后将被害人交给连宗财或者“砍头”“洗”钱，以“口子费”、“点子费”等名义强行收取被害人高额的手续费，或者骗取被害人的资金。上述证据收集程序合法内容真实且能相互印证，形成证据锁链，本院予以确认。具体犯罪事实如下：(一)强迫交易罪1、2018年3月8日，被告人叶伟宏、陈韵伙同他人，将被害人瞿某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机办理支付宝花呗套现3258元，后交由被告人连武洪采取上述作案方式，迫使瞿某某支付了1058元的费用，支付瞿某某2200元。2、2018年4月16日，被告人叶伟宏伙同陈某某(另案处理)等人，将被害人周某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机办理网络贷款3280元，并将此款转入叶伟宏控制帐户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式，迫使被害人支付了2504元的费用，支付周某776元。3、2018年4月17日，被告人叶伟宏、陈韵伙同他人，将被害人段某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼门店办理贷款，为被害人从微粒贷贷款16000元，并将此款转入叶伟宏控制帐户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式，迫使段某某支付了5000元的费用，最终支付段某某11000元。4、2018年4月14日，被告人连武洪伙同佘某(已判决)等人，将被害人张某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，利用被害人的手机办理贷款4750元，佘某等人以公司财务做账、事后退还为由将客户下款中的3600元转至佘某控制的账户，后交由连武洪采取上述作案方式迫使张某某支付了3440元的费用，支付张某某160元。5、2018年4月14日至15日，被告人连武洪伙同佘某等人，将被害人蒲某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，利用被害人的手机办理贷款1800元，以公司财务做账、事后退还为由将1800元转入佘某控制的帐户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使蒲某某同意支付了700元手续费，后支付蒲某某1100元。6、2018年4月14日，被告人连武洪伙同佘某等人，将被害人严某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，由佘某联系游某团队操作严某手机办理贷款，后佘某等人以贷款通过审核明日放款为由，以扣押严某身份证和现金200元的手段，迫使严某第二天继续到店办理。次日严某再次到店，审核通过后网贷下款，佘某等人以公司财务做账、事后退还为由将客户下款金额中的900元转入佘某控制的账户，后交由连武洪采取上述作案方式迫使被害人严某支付了服务费1100元。7、2018年4月18日，被告人连武洪伙同佘某等人，将被害人薛某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，利用被害人手机办理贷款13000元，佘某等人又以公司财务做账、事后退还为由将10880元转入佘某控制的帐户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使薛某某同意支付了5582元手续费，剩余5298元退还薛某某。8、2017年12月30日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙(均已判决)等人将被害人张某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机在马上金融APP上贷款5000元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使张某支付了5000元的费用。9、2018年1月17日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人张某3骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，欺骗被害人办理手机分期贷款套现和手机APP网贷，共贷款20380元，并将其中的12500元贷款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使张某3支付了8580元的费用。10、2018年1月26日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人陈某骗到重庆币九龙坡区某某4楼门店办理贷款，利用被害人的手机在苏宁任性付APP贷款7000元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使陈某支付了4980元的费用。11、2018年3月4日，被告人连武洪、连泽彬伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人叶某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机在国民信托贷款3400元、招联金融贷款2300元、马上金融贷款12000元，并将其中的5700元转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使叶某某支付了5700元的费用。12、2018年3月5日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人申某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机在安逸花APP上贷款13200元、招联金融贷款9500元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使申某某支付了12180元的费用，被害人只得到10520元。13、2018年3月22日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人刘某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，欺骗被害人办理手机分期贷款3980元，利用被害人的手机在贷上钱APP贷款2000元(放款1700元)，并将1700元放款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使刘某某支付了3800元的费用。14、2018年3月24日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人林某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，为林某某办理手机分期贷款8880元，利用被害人的手机在安逸花贷款10000元，并将10000元贷款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使林某某支付了4380元的费用。15、2018年4月15日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人张某某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机在安逸花APP上贷款4200元，并将全部贷款转移至庄某乙控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使张某某支付了1808元的费用。16、2018年3月25日，被告人连武洪伙同赵某某等人，将被害人牟某骗到重庆市九龙坡区某丁大厦房间办理贷款，利用被害人的手机在马上金融APP贷款3000元、在拍拍贷APP上贷款8000元等，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使牟某支付了7218元的费用。17、2018年3月31日，被告人连武洪伙同赵某某等人，将被害人敖某某骗到重庆市九龙坡区某丁大厦房间办理贷款，利用被害人的手机在中邮APP、安逸花APP、网商贷APP贷款26000元，并以走流水提升额度为由，将其中12000元转至被告人赵某某等人控制的账户，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使敖某某同意支付了5000元的费用。18、2018年4月15日，被告人连武洪、连泽彬伙同陈某6、何某6(另案处理)等人以低利息、低手续费引诱被害人廖某到某某数码城4楼门店，为廖某办理网络贷款5960元，后交由被告人连武洪采取上述作案方式迫使廖某支付了2660元的费用。(二)诈骗罪1、2018年3月29日，被告人叶伟宏、陈韵伙同他人在重庆市九龙坡区某一数码城4楼，为被害人蒋某某办理网络贷款9900元，后被告人连武洪以收利息返点、一次性服务费等为由，骗得蒋某某3700元，蒋某某得到6200元。2、2018年4月14日，被告人叶伟宏、林启嘉伙同他人将被害人雷某某骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，林启嘉利用被害人的手机办理网络贷款42900元，之后以要过流水为名义，将35000元转入庄某乙帐户下，后伙同他人以收利息为由，骗得雷某某12650元，支付雷某某22350元。3、2018年4月14日，被告人叶伟宏、林启嘉伙同他人将被害人王某2骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，为被害人办理蚂蚁花呗进行套现700元，以收取手续费为由，骗得王某2365元，支付被害人300元。4、2018年4月14日至15日，被告人叶伟宏、林启嘉、陈韵伙同他人将被害人田某2骗到重庆市九龙坡区某一数码城4楼办理贷款，利用被害人手机办理网络贷款2550元，之后以要过流水为名将2550元转走，后被告人连武洪以手续费为由，骗得田某21618元，支付田某2912元。5、2018年2月28日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人周某骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人手机办理网络贷款6000元，以返点为由，骗得被害人周某3000元，支付周某3000元。6、2018年3月4日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人陈2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人手机办理网络贷款，在被害人不知情的情况下转走5000元，骗得陈25000元。7、2018年3月26日，被告人连武洪、连泽彬伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人邓2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，欺骗被害人邓2办理手机分期贷款和网贷，共贷款13800元，以收手续费、中介费等为由，骗得被害人邓26800元。8、2018年3月26日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人廖2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，欺骗被害人廖2办理手机分期贷款和网贷，共计贷款12580元，以收费为由，骗得被害人廖24280元。9、2018年4月1日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人韦某骗得重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，利用被害人的手机在拍拍贷APP贷款1800元，并将1800元刷走，后被告人连武洪以收中介费、介绍费、平台费等为由，骗得韦某1550元，韦某只得到250元。10、2018年4月6日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人蒋某2骗到重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，欺骗被害人蒋某2办理手机APP网络贷款5000元，被告人连武洪以收费为由，骗得蒋某23802元，被害人只得到了1198元。11、2018年4月15日，被告人连武洪伙同叶某某、庄某乙等人，将被害人余某某重庆市九龙坡区某某数码城4楼门店办理贷款，欺骗被害人余某某办理手机APP网络贷款3280元，骗得余某某2000元，被害人只得到了1280元。2018年4月18日，被告人叶伟宏、林启嘉、陈韵、连武洪、连泽彬被公安机关捉获，到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人叶伟宏、连武洪、林启嘉、连泽彬、陈韵在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、传唤证、抓获经过、到案经过、拘留证、取保候审决定书、逮捕证、户口信息、毕业证书、辨认笔录、提取记录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、确认微信照片、分账信息、对账单、对账本、银行交易明细、支付宝转账记录、微信转账记录、指认手机贷款信息照片、电子证物检查工作记录、被害人瞿某某、周某、段某某、张某某、蒲某某、薛某某、张某、张某3、陈某、叶某某、申某某、刘某某、林某某、严某、张某某、牟某、敖某某、廖某、蒋某某、雷某某、王某2、田某2、周某、陈2、邓2、廖2、韦某、蒋某2、余某某的陈述、证人叶某某、庄某乙、庄某某、庄某6、肖某某、庄某7、佘某、刘2、杨2、李某2、赵某某、陈某6、何某6、陈某某的证言、被告人叶伟宏、连武洪、林启嘉、连泽彬、陈韵的供述等证据证实，足以认定。另查明，被告人陈韵归案后退赔被害人段某某经济损失5000元，取得段某某的谅解，并退出参与的其他犯罪的全部赃款6376元。本院认为，被告人连武洪、叶伟宏、连泽彬、陈韵以威胁手段，强迫他人接受服务，其中，被告人连武洪参与作案18次，给他人造成直接经济损失人民币80690元；被告人叶伟宏参与作案3次，给他人造成直接经济损失人民币8562元；被告人连泽彬参与作案2次，给他人造成直接经济损失8360元；被告人陈韵参与作案2次，给他人造成直接经济损失人民币6058元，均属情节严重，其行为已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人连武洪、叶伟宏、连泽彬、林启嘉、陈韵以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中，被告人连武洪参与作案9次，骗取他人财物共计人民币31750元，被告人叶伟宏参与作案4次，骗取他人财物共计人民币18333元，被告人林启嘉参与作案3次，骗取他人财物共计人民币14633元，被告人陈韵参与作案2次，骗取他人财物共计人民币5318元，被告人连泽彬参与作案1次，骗取他人财物人民币6800元，数额均属较大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人连武洪、叶伟宏、连泽彬、陈韵在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人连武洪、叶伟宏在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人林启嘉、连泽彬、陈韵在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人连武洪、叶伟宏、连泽彬、林启嘉、陈韵到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控的基本犯罪事实和罪名成立。关于公诉机关指控被告人叶伟宏、陈韵、连武洪、连泽彬等人构成恶势力犯罪集团的意见，经查，叶伟宏、陈韵与连武洪、连泽彬之间是业务合作关系，属于一般的共同犯罪行为；叶伟宏、陈韵、林启嘉实施的强迫交易罪仅三次，叶伟宏与同案人员共同实施的强迫交易罪未达到三次，其行为不符合恶势力有关“以暴力、威胁或者其他手段”，“在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，且包括纠集者在内，至少应有2名相同的成员多次参与实施违法犯罪活动”的规定，不应认定为恶势力；且叶伟宏、陈韵、林启嘉等组织松散，有明显的主从之分，不应认定为犯罪集团，故各被告人的行为不符合恶势力及犯罪集团的特征，不应认定，公诉机关的指控不当，应予纠正。辩护人提出本案不应认定为恶势力及犯罪集团的辩护意见成立，本院予以采纳。公诉机关有关被告人连武洪强迫交易情节特别严重的指控不当，本院不予认定。公诉机关指控的张某3、陈某、林某某被强迫交易的数额为8881元、4930元、4300元，经庭审查明应为8580元、4980元、4380元，本院依法予以纠正。被告人连武洪辩护人提出的犯罪金额应当以对账金额认定的辩护意见有一定合理性，但在对账金额与银行交易记录等客观证据不一致时，应以客观证据为准。被告人陈韵积极退赃，并取得部分被害人的谅解，可予酌情从轻处罚。关于被告人、辩护人提出的公诉机关指控的强迫交易罪不能成立、手机分期贷款套现的行为不应认定为犯罪的辩解、辩护意见，经查，本案中，被告人叶伟宏、连武洪等人以非法占有为目的，采取虚构有贷款能力，以无抵押、低息贷款等诱使被害人到叶伟宏门店或连武洪其他上家门店办理手机分期贷款或网贷，随后利用控制被害人贷款资金的优势地位，在被害人不愿意时，以谈判、拖延时间或者语言威胁的方式迫使被害人接受高额的手续费，此行为仅以诈骗罪不能全面予以评价。在此犯罪过程中，被告人的犯罪目的是获取高额的手续费，而最终实现犯罪目的是通过其后的控制资金、拖延谈判、语言威胁等行为，该行为符合强迫交易罪的犯罪特征，符合强迫交易罪，其理由如下：首先，被告人的贷款中介行为是一种服务，属于交易的范畴；其次，被告人以控制对方资金等手段为要挟，通过谈判及拖延时间、语言威胁等手段，使被害人产生心理恐惧，给被害人形成精神强制，迫使被害人接受高额手续费，应当认定其实施的属于“威胁手段”，符合强迫交易罪“强迫他人提供或者接受服务”的规定，侵害了市场交易秩序。故该项辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人叶伟宏、连武洪辩护人提出叶伟宏、连武洪无犯罪前科，有坦白情节，自愿认罪，认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。被告人林启嘉辩护人提出林启嘉系从犯，有坦白情节，认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。关于陈韵辩护人提出认定陈韵参与诈骗蒋某某一案证据不足的辩护意见，经查，该笔事实有被害人陈述及辨认笔录、陈韵确认微信照片以及被告人陈韵的供述等证据证实，足以认定，该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人陈韵辩护人提出陈韵具有从犯、坦白、认罪、退赃、取得被害人谅解等从轻情节，且主观恶性较小，建议对其从轻处罚并适用缓刑的量刑意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第(二)项、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十二条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人连武洪犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万六千元。决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万六千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2022年4月17日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)二、被告人叶伟宏犯强迫交易罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币九千元。决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万三千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年12月17日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)三、被告人林启嘉犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八日，并处罚金人民币六千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年4月25日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)四、被告人连泽彬犯强迫交易罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币四千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑十一个月，并处罚金人民币七千元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵刑期38日，监视居住二日折抵刑期一日，共折抵刑期6日，即自2018年12月3日起至2019年9月19日止。罚金于本判决生效之日起30日内缴清。)五、被告人陈韵犯强迫交易罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币三千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。决定执行有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起10日内缴清。)六、被告人陈韵所退赃款发还被害人瞿某某人民币1058元、被害人蒋某某人民币3700元、被害人田某2人民币1618元。七、责令被告人叶伟宏、连武洪退赔被害人周某经济损失人民币2504元；责令被告人叶伟宏、林启嘉退赔被害人雷某某经济损失12650元、被害人王某2经济损失人民币365元；责令被告人连武洪退赔被害人牟某经济损失人民币3212元；被告人连武洪对本院(2018)渝0107刑初1369号刑事判决书第六项中“责令被告人范某2、佘某、刘2、杨2共同退赔被害人张某某经济损失人民币3440元、被害人蒲某某经济损失人民币700元，被告人范某2、佘某共同退赔被害人严某经济损失人民币1100元，被告人范某2、佘某、刘2、李某2、杨2共同退赔被害人薛某某经济损失人民币5582元”承担连带退赔责任；被告人连武洪对本院（2018）渝0107刑初1285号刑事判决书第五项中“责令被告人叶某某、庄某乙、庄某某共同退赔被害人张某经济损失人民币5000元、被害人陈某经济损失人民币4980元、被害人林某某经济损失人民币4380元、被害人张某某经济损失人民币1808元、被害人周某经济损失人民币3000元、被害人陈2经济损失人民币5000元、被害人廖2经济损失人民币4280元、被害人韦某经济损失人民币1550元，责令被告人叶某某、庄某乙、庄某6共同退赔被害人张某3经济损失人民币8580元，责令被告人叶某某、庄某乙、庄某某、庄某6共同退赔被害人申某某经济损失人民币12180元、被害人刘某某经济损失人民币3800元，责令被告人叶某某、庄某乙共同退赔被害人蒋某2经济损失人民币3802元、被害人余某某经济损失人民币2000元”承担连带退赔责任；被告人连武洪、连泽彬对本院（2018）渝0107刑初1285号刑事判决书第五项中“责令被告人叶某某、庄某乙、庄某某、庄某6共同退赔被害人叶某某经济损失人民币5700元，责令被告人叶某某、庄某乙、庄某某共同退赔被害人邓2经济损失人民币6800元”承担连带退赔责任；被告人连武洪、连泽彬对本案（2019）渝0107刑初37号刑事判决书第八项中责令庄某4、陈某3、程某某退赔中的退赔被害人廖某经济损失人民币2660元承担连带退赔责任；被告人连武洪对本院（2018）渝0107刑初1256号刑事判决书第四项中“责令被告人赵某某、姚某某、肖某3共同退赔被害人牟某经济损失人民币4006元、被害人敖某某经济损失人民币5000元”承担连带退赔责任。八、扣押在案的作案工具手机6部、电脑主机一台等物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。(此页无正文)审 判 长  楚浩天人民陪审员  王新华人民陪审员  贾海涛二〇一九年五月十五日书 记 员  赵婧瑶