江苏省南京市江宁区人民法院刑 事 判 决 书（2019）苏0115刑初208号公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。被告人孙欢，男，1986年8月15日出生，劳务人员。因本案于2018年7月25日被决定刑事拘留并上网追逃，同年8月1日被抓获，次日被执行刑事拘留，9月8日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。辩护人陶雅娟，江苏上元律师事务所律师，江宁区法律援助中心指派。江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉[2019]138号起诉书指控被告人孙欢犯盗窃罪、诈骗罪，于2019年3月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员徐胜男、检察官助理余义丰出庭支持公诉，被告人孙欢及其辩护人陶雅娟到庭参加诉讼。现已审理终结。江苏省南京市江宁区人民检察院指控：一、盗窃罪2018年2月至5月间，被告人孙欢在南京市江宁区江宁街道“南京市江宁区江某烟酒百货超市”、“锐购超市”、“林强超市”、常州市武进区“洛阳新大昌副食品店”等商店，采用无卡套现、POS机套现等方式，在被害人甘某乙不知情的情况下，盗刷被害人甘某乙中信银行、广某、平某、交通银行4张信用卡，共计盗刷金额为人民币164800元。二、诈骗罪2018年2月至5月间，被告人孙欢在南京市江宁区江宁街道等地，虚构其家中房子已抵押，银行放款后即偿还被害人甘某乙的借款等借口，骗取被害人甘某乙人民币312018元。2018年8月1日，被告人孙欢被公安机关抓获归案。公诉机关针对上述指控向法庭提供了相应的证据，并认为被告人孙欢以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，应当以盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙欢系判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条的规定予以判处。被告人孙欢当庭辩称：1、其用甘某乙的信用卡多次进行套现都是经过甘某乙同意的，而且套现的部分钱款其给了甘某乙，部分其留下和甘某乙共同花销了，其不构成盗窃罪。2、其向甘某乙借钱时是说过抵押房子来还，但其不是诈骗，其会还对方钱的。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人孙欢不构成盗窃罪，被害人对被告人刷其信用卡套现是明知的；2、被告人孙欢构成诈骗罪，但诈骗数额应从2018年4月份之后开始计算，因为被告人在2018年4月份后才跟被害人说要拿家中房子去抵押的；3、被告人到案后如实供述，可从轻处罚。经审理查明：一、关于盗窃的事实2018年2月至5月间，被告人孙欢在南京市江宁区江宁街道南京市江宁区江某烟酒百货超市、锐购超市、林强超市、常州市武进区洛阳新大昌副食品店等商店，采用无卡套现、POS机套现等方式，在被害人甘某乙不知情的情况下，盗刷被害人甘某乙中信银行、广某、平某、交通银行4张信用卡，共计盗刷金额为人民币164800元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的主要证据证实。1、被告人孙欢在侦查阶段的供述和辩解，证实2017年其认识了甘某乙，介绍甘某乙办了四张信用卡，2017年10、11月份的时候，因为其欠甘某乙钱闹到了派出所，其把钱还给了甘某乙。2018年2月份，其因为需要钱用就用甘某乙的银行卡进行套现，第一次是从交通银行卡里取了2万元，甘某乙知道后其说有钱就还她，其实是应付她的，自己根本就没有钱还，其还跟甘某乙承诺不再套她银行卡里的钱。但后来没钱了就又从她卡里把钱套出来，事先没有和她说，其记得甘某乙广某信用卡6000元、中信银行6000元和平某1.4万元都用无卡套现的方式将钱套出来了，还有平某5万元的备用金也套出来了。甘某乙收到信息后问其，其也承认了，并说后面会还钱给其，但其实没有钱还她。其从甘某乙的信用卡里套出来有十几万，具体数额记不清了。2、被害人甘某乙的陈述，证实其和孙欢因为30万债务在派出所调解过，孙欢父亲替他还清债务了，双方约定后面不再联系。其有四张信用卡之前给孙欢用过，孙欢知道密码。其将信用卡放在其姐姐甘某甲处，但其姐姐不知道密码。2018年2月初，其收到交通银行短信说其银行卡消费了2万元，其打电话问孙欢，孙欢承认自己刷走的，其让孙欢还钱，孙欢也同意了。过了几天，其又收到平某的短信，也说其银行卡消费了，之后其中信银行的信用卡和广某的信用卡的钱都被刷走了一些，孙欢也都承认是他刷的，其一直让孙欢还钱。4月初其为了让孙欢还钱就将信用卡从姐姐那边骗出来给了孙欢。孙欢又从交通银行刷了钱，其让孙欢还钱，孙欢答应还，但一直没有还。孙欢盗刷其信用卡的数额具体为：2018年2月10日孙欢将广某的6000元转到王振的支付宝，3月2日其给孙欢6000元还至银行卡里，当天孙欢又转了6000元至王振的支付宝；2018年2月7日孙欢将中信银行的6000元转到王振的支付宝，3月2日其给孙欢6000元让他还到卡里，第二天孙欢将6000元转到李正奇的支付宝，4月6日其还款6000元，当天孙欢在江某烟酒店将该6000元套走；2月13日孙欢从平某转出5万元和1.4万元，4月21日其还了7100元和403元，5月份又还了3300元，之后孙欢又套了一些钱；2月4日孙欢从交通银行转出2万元至王振的支付宝，3月6日其给孙欢2万元让他还信用卡，3月7日孙欢将信用卡内的1万元转至其招商银行卡，在重庆人火锅店支付宝支付1万元，3月29日在江某烟酒店套现9900元，3月30日在江某烟酒店套现9900元，3月31日在林强超市套现9000元，4月7日在洛阳新大昌副食品商店套现1万元。3、证人甘某甲的证言，证实2017年11月初，因孙欢欠甘某乙钱双方至派出所调解。之后其把甘某乙的4张信用卡放到了自己那边。2018年3月底甘某乙从其处拿走了。期间其没有用过这些信用卡。4、证人张某的证言，证实其支付宝在2018年3月7日收到了1万元的进账，对方叫什么左梅的，其扣下20元手续费，把9980元通过支付宝转给了巴冲，巴冲在滨江这边开公司的。其辨认笔录辨认了巴冲。其提供的账单明细证实3月7日重庆人火锅收到*左梅转来的10000元。5、证人江某的证言，证实其经营了江某烟酒百货超市，3月29日孙欢在其处套现9900元，其通过支付宝转账给孙欢9702元，3月30日套现9900元，其给孙欢现金9682元，4月6日套现6000元，其给孙欢现金5880元。其辨认笔录辨认了被告人孙欢。其提供的交易截图、刷卡记录，证实3月29日、3月30日江某烟酒百货超市店分别有刷卡消费9900元，4月6日有刷卡消费6000元，5月30日有刷卡消费2000元,3月29日其支付宝转给孙欢支付宝9702元。6、证人李某的证言，证实其经营过一个锐购超市，2018年2月4日孙欢在其处套现2万元，是通过叫*左梅的支付宝扫其店里二维码的，其将钱转到孙欢的支付宝内。之后二人加了支付宝好友，孙欢又多次找其套现，前后大概有10万元左右。其店里有两张二维码收款码，一张是王振的名字，一张是李正奇的名字。其辨认笔录辨认了被告人孙欢。其提供的与孙欢的支付宝聊天记录和交易记录，证实孙欢多次要求在其处套现，并称自己没有卡要扫码套现，交易记录显示其2018年2月4日转账给孙欢18400元，2月13日转账给孙欢46000元，2月7日转账给孙欢5520元，2月10日转账给孙欢5520元。7、广某对账单，证实甘某乙的广某信用卡2018年2月10日转入王振支付宝6000元，3月2日网上转账还款6000元后同日转入王振支付宝6000元。中信银行对账单，证实甘某乙的中信银行信用卡2018年2月7日转入王振支付宝6000元，3月2日支付宝还款6000元，3月3日转入李正奇支付宝6000元，4月6日还款6000元，同日转入6000元至江某烟酒店。平某信用卡对账单，证实甘某乙平某信用卡的14000元灵用金分期及50000元消费备用金于2018年2月13日被使用，5月30日支付江某烟酒店2000元。交通银行信用卡电子账单、交易流水，证实甘某乙交通银行信用卡2018年2月4日转入王振支付宝20000元，3月7日转入重庆人火锅店支付宝10000元，3月29日、3月30日分别转入江某烟酒百货超市店9900元，3月31日转入林强超市9000元，4月7日转入常州市武进区洛阳新大昌副食品商店10000元。二、关于诈骗的事实2018年2月至5月间，被告人孙欢在南京市江宁区江宁街道等地，虚构其家中房子已抵押，银行放款后即偿还被害人甘某乙的借款等借口，骗取被害人甘某乙人民币307718元。2018年8月1日，被告人孙欢被公安机关抓获归案。上述事实，有下列经法庭举证、质证的主要证据证实。1、被告人孙欢的供述和辩解，证实其在套光了甘某乙的信用卡后还是没有钱用，就找甘某乙借钱，其跟甘某乙说自家现在住的房子已经做了抵押出售，等5月底把房子卖出去就把从她那里借的钱还给她。甘某乙转账给其支付宝和银行卡或者微信里的钱都是其用此借口借来的。5月30、31日左右，其用上述借口找甘某乙借了2万元，借到钱后就走了，之前的联系方式也都不用了。其实其家住的房子是其父亲的，有其前妻的份额，没法进行抵押。2、被害人甘某乙的陈述，证实孙欢在盗刷其信用卡期间，还找其借钱，说要还透支信用卡的钱，还承诺到5月31日他父亲把房子卖了还钱给其，但到了5月31日孙欢消失了。其通过支付宝和微信借钱给过孙欢，也给过孙欢现金，其中，其记得通过支付宝（账号为13×××28、17×××17）向孙欢（账号为18×××41）转账的数额有：2018年2月23日转账35000元、2月25日转账6000元、3月1日转账7000元、3月6转账9990元、3月8日转账10000元、3月15日转账15000元、4月10日转账5000元、5月8日转账4000元。微信转给孙欢的数额有：3月8日现金转账10000元、3月15日转账1100元、3月18日转账10000元、3月23日、3月24日各转账20000元、4月4日转账6000元、5月12日转账5000元、4200元、800元、5月25日转账6000元、5月30日转账20000元、6500元。3、证人甘某甲的证言，证实2018年4月7日孙欢在微信上说自己已经把房子抵押了，马上房子卖出去就还钱给甘某乙，5月28日其发微信给孙欢让他还钱给甘某乙，孙欢说过两天就还，两天后孙欢就消失了。其提供的微信聊天截图证实2018年4月7日孙欢在微信中说自己把房子抵押了，贷出来的钱还给甘某乙，还让甘某甲借钱给甘某乙还信用卡。4、证人孙某的证言，证实其是孙欢父亲，孙欢名下没有房产，其家的房子是其的，没有打算将此房卖掉。孙欢之前和甘某乙有过债务纠纷，在2017年时其帮忙还了有40万元给甘某乙。2018年4月下旬，孙欢说自己欠了38万多元，其帮忙还了一部分，5月31日后孙欢就跑了。5、支付宝交易记录，证实2018年2月至5月间，甘某乙支付宝转入孙欢支付宝188222元，孙欢支付宝转入甘某乙支付宝8500元。微信交易记录，证实2018年2月至5月间，甘某乙微信转账给孙欢169490元，孙欢微信转给甘某乙41494元。6、发破案及抓获经过、在逃人员登记表，证实本案系由被害人甘某乙报警而案发，被告人孙欢于2018年8月1日被抓获归案。7、被告人户籍资料，证实被告人孙欢案发时已成年，具有完全的刑事责任能力。本院认为，被告人孙欢以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额巨大；以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已分别构成盗窃罪、诈骗罪。被告人孙欢系判决宣告以前一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关指控被告人孙欢犯盗窃罪、诈骗罪的基本事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以采纳，但指控被告人孙欢诈骗的数额有误，本院予以纠正。关于被告人孙欢的第1点辩解及辩护人的第1点辩护意见，经审查认为，被告人孙欢在侦查阶段的供述及被害人甘某乙的陈述均证实孙欢在使用甘某乙的信用卡套现时甘某乙均是不知情的，证人江某、李某的证言均可证实系孙欢一人去套现，其当庭辩解无证据证实且不符合常理，故对上述辩护意见不予采纳。关于被告人的第2点辩解及辩护人提出的第2点辩护意见，经审查认为，被告人孙欢的供述、被害人甘某乙的陈述、证人甘某甲、孙某的证言、微信聊天记录，均可证实被告人孙欢在透支了甘某乙的信用卡后还虚构了借钱还信用卡、房子抵押后偿还等理由向被害人甘某乙借钱，并在收到钱款后逃匿，其行为构成诈骗罪，支付宝和微信交易明细可证实孙欢从甘某乙处骗取了人民币307718元，故对上述辩护意见不予采纳。因被告人孙欢归案后未能如实供述罪行，故辩护人的第3点辩护意见不予采纳。公诉机关提出的被告人孙欢犯诈骗罪判处有期徒刑七年至八年、并处罚金的量刑建议适当，本院予以采纳；但提出的被告人孙欢犯盗窃罪判处有期徒刑七年至八年、并处罚金的量刑建议不当，本院不予采纳。为了维护社会管理秩序，保护公民财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人孙欢犯盗窃罪，判处有期徒刑五年十个月，罚金人民币二万三千元，犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑十一年六个月，罚金人民币五万三千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月1日起至2030年1月31日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人孙欢退赔被害人甘左梅人民币472518元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  洪超兰人民陪审员  岳兴荣人民陪审员  刘业萍二〇一九年五月三十一日书 记 员  郑晶晶