云南省宣威市人民法院刑 事 判 决 书（2019）云0381刑初125号公诉机关云南省宣威市人民检察院。被告人张邦会，女，1983年9月12日生，回族，小学文化，居民，云南省昆明市五华区人，住五华区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2018年8月17日被宣威市公安局取保候审。2019年5月17日经本院决定逮捕，同年5月20日由宣威市公安局执行逮捕。现羁押于宣威市看守所。辩护人邓明友，云南大韬律师事务所律师。被告人吴昊，男，1986年6月2日生，汉族，高中文化，农民，云南省永善县人，住永善县。因涉嫌犯组织、领导传销活动罪于2018年6月1日被宣威市公安局刑事拘留，同年7月7日被宣威市公安局执行逮捕。现羁押于宣威市看守所。辩护人龚声松、付明世，云南衡炜律师事务所律师。云南省宣威市人民检察院以宣检公诉刑诉［2019］107号起诉书指控被告人吴昊、张邦会犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宣威市人民检察院指派检察员李家文出庭支持公诉，被告人吴昊及其辩护人龚声松、付明世，被告人张邦会及其辩护人邓明友到庭参加诉讼。现已审理终结。云南省宣威市人民检察院指控，1、被告人张邦会是全家福健康管理有限公司（简称全家福）市场经理，管理全家福宣威店。被告人吴昊以宣威市福润家合超市之名经营管理全家福宣威店，为该店店长，二人借该店开业搞活动之机，组织发放相关的宣传单，将中老年人集中到宣威市福润家合超市，通过免费领东西讲解、带出免费旅游讲课和放宣传视频等途径，以高额回报为诱饵，大肆向社会公众公开宣传全家福的实力、经营模式和好处，诱导中老年人交钱消费全家福产品并成为会员。2017年7月至2018年1月期间，宣威店吸收公众存款详细情况如下：（1）被告人吴昊、张邦会在全家福宣威店通过宣传诱导凡金某1、母某、钱某、徐某1等40户投资，非法吸收共1510857元，具体如下：凡某146200元、母某6400元、钱某25414元、徐某1（缪某4）15760元、代某3840元、李某119014元、宁某112800元、缪某170214元、毛某1（浦某3）245760元、赵某2（徐某2）2560元、刘某1（吕某2）22560元、侯某3840元、浦某1（缪某5）17920元、陈某114080元、郑某1（朱某2）47033元、马某1（徐某3）10240元、吴某36680元、张某134614元、马某2（尹某1）104960元、冷某25600元、杨某112800元、吕某（徐某4）40960元、王某12560元、施某（李某2）8960元、凡某233280元、缪某247373元、缪某362287元、浦某276800元、王某493068元、尹某2（王某5）136960元、杨某2（单某）221600元、尹某31280元、程某11280元、程某21280元、李某31280元、毛某31280元、郑某21280元、沈某1280元、西某1280元、毛某21280元。（2）被告人张邦会诱导吴昊在全家福宣威店投资共计235520元。2、被告人张邦会经过调查后，收购王某3在云南省普洱市宁洱县茶园广场世纪人泰保健品公司。后张邦会在宁某3镇茶园广场注册全家福保健食品咨询服务部并成为该公司的法人，借该店开业之机，被告人张邦会安排王某3组织发放相关的宣传单等方式将中老年人集中到宁某3县茶园广场，通过免费领东西讲解、带出免费旅游讲课和放宣传视频等途径，以高额回报为诱饵吸引老年人购买投资理财产品成为会员。2017年4月至2018年1月期间，宁某3店吸收公众存款详细情况如下：陈某2、刘某3、刘某4、陈某5共258560元；李某2102400元；凌某1、林某、凌某2共193140元；李某3、卫某共130560元；田某、何某共52480元；高某、周某3共140000元；张某2、胡某共40000元；杨某3、王某5、王某6共422800元；周某1、王某7共58880元；邓某39680元；陈某325600元；庄某9960元；李某423840元；黄某1、陈某6共6400元；武某、韩某1、韩某2共76800元；李某5、曾某共46400元；赵某1、张某6共7680元；周某2128000元；徐某2、张某752480元；刘某526880元；王某452760元；张某426880元；黄某2、尹某3共73760元；张某3、李某8共10240元；李某66400元；师某102400元；王某3445440元。上述51人合计投资2602700元人民币。公诉机关提交了相应的证据证实指控的事实，认为被告人吴昊、张邦会违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人吴昊、张邦会共同非法吸收公众存款151万余元，被告人张邦会伙同他人非法吸收公众存款283万余元，二人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二人刑事责任。被告人吴昊具有坦白情节，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定。被告人张邦会具有自首情节，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。二被告人为全家福公司吸收公众存款提供了帮助并得到提成，属从犯。被告人张邦会辩解自己是按照公司的安排去做，公司的行为是否合法自己不知道，认为王俊管理全家福保健食品咨询服务部期间吸收的资金数额不应该算在自己名下，受害人的损失没有起诉书指控的那么多，希望法庭从轻处罚。张邦会的辩护人对公诉机关指控的事实无异议，认为该案应定性为单位犯罪，被告人张邦会作用较小，属从犯，没有犯罪前科，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人吴昊对公诉机关指控的罪名无异议，认为自己也是受害者，店员的投入金额不能算在自己的名下，实际损失没有起诉书上的多，请求从轻处罚。吴昊的辩护人认为该案属单位犯罪，被告人吴昊的责任较轻，应参照从犯进行处罚；被告人吴昊到案后如实供述自己参与的犯罪事实，并积极揭发张邦会等人的罪行，有立功情节，应从轻、减轻处罚；吴昊的行为取得了受害人的谅解，对其应从轻处罚。经审理查明，一、被告人张邦会是全家福健康管理有限公司（以下简称“全家福”）的市场经理，管理“全家福”宣威店。被告人吴昊以宣威市福润家合超市之名经营“全家福”宣威店，为该店店长。二被告人借该店开业搞活动之机，组织发放相关的宣传单，将中老年人集中到宣威市福润家合超市，通过听讲解免费领取生活小礼品、带出免费旅游听讲课和播放宣传视频等途径，以高额回报为诱饵，大肆向社会公众公开宣传“全家福”的实力、经营模式和好处，诱导中老年人交钱消费“全家福”产品，以交钱多少入会享受不同会员优惠待遇。具体要求是投资成为会员，将会员分为五个级别：一次性消费1280元成为银卡会员；一次性消费6400元为金卡会员；一次性消费12800元为钻卡会员；一次性消费19200元为白金会员；一次性消费25600元为翡翠会员。凡在“全家福”商城消费并成为会员均可获得相应累计额度的购物券回馈；购物券额度根据不同级别进行发放：银卡会员最高累计可获得购物券2000元；金卡会员最高累计可获得购物券15120元；钻卡会员最高累计可获得购物券31520元；白金会员最高累计可获得购物券47920元；翡翠会员最高累计可获得购物券64320元。加入会员后，根据级别除节假日外每天都有现金返还。2017年7月至2018年1月，二被告人通过“全家福”宣威店共吸收公众资金1612108元，吸收的资金上缴到“全家福”公司指定账户，截至案发时，已返还资金269280元，未返还资金1342828元，涉及41人（户）。破案后，参与宣威店集资的部分被害人出具谅解书对被告人吴昊表示谅解。2018年8月17日，被告人张邦会主动到宣威市公安局投案并如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交经法庭质证、认证的受案登记表，被害人凡某1、母某、钱某、徐某1、代某、李某1、宁某1、缪某1、毛某1、赵某2、刘某1、侯某、浦某1、陈某1、郑某1、马某1、吴某、张某1、马某2、尹某1、冷某、杨某1、吕某、王某1、施某、凡某2、缪某2、缪某3、浦某2、尹某2、杨某2、王某2的陈述记录，证人晏某1、李某7的证言记录，提取笔录及照片，扣押决定书，扣押清单，超市产品清单，签到表，销售表，会员章程，收据，退卡申请，宣威店的情况说明，礼品兑换表，相关记录，营业执照复印件，个体工商户登记，在逃人员登记表，鉴定意见，同步录音录像，欠条，谅解书，户口证明，前科证明，到案情况说明，归案情况说明等证据与被告人吴昊、张邦会的供述记录相互印证，予以证实。二、被告人张邦会为“全家福”的市场经理，其收购王某3在云南省普洱市宁洱县茶园广场世纪人泰保健品公司后注册全家福保健食品咨询服务部，借该店开业之机，安排王某3组织发放相关的宣传单等方式将中老年人集中到宁某3县茶园广场，通过免费领取生活小礼品、带出免费旅游讲课和放宣传视频等途径，以高额回报为诱饵吸引老年人购买投资理财产品成为“全家福”会员，以交钱多少入会享受不同会员优惠待遇。具体要求是投资成为会员，将会员分为五个级别：一次性消费1280元成为银卡会员；一次性消费6400元为金卡会员；一次性消费12800元为钻卡会员；一次性消费19200元为白金会员；一次性消费25600元为翡翠会员。凡在“全家福”商城消费并成为会员均可获得相应累计额度的购物券回馈；购物券额度根据不同级别进行发放：银卡会员最高累计可获得购物券2000元；金卡会员最高累计可获得购物券15120元；钻卡会员最高累计可获得购物券31520元；白金会员最高累计可获得购物券47920元；翡翠会员最高累计可获得购物券64320元。加入会员后，根据级别除节假日外每天都有现金返还。2017年4月至2018年1月，被告人张邦会通过全家福保健食品咨询服务部共吸收公众资金2688730元，吸收的资金上缴到“全家福”公司指定账户，截至案发时，已返还资金940790元，未返还资金1729313元，涉及31人（户）。上述事实，有公诉机关提交经法庭质证、认证的受案登记表，宁某3全家福保健食品咨询服务部涉嫌集资诈骗案调查情况，移送案件通知书，被害人王某3、刘某2、徐某2、陈某2、宁某2、李某2、李某3、田某、高某、张某2、杨某3、邓某、周某1、李某4、陈某3、武某、李某4、李某5、黄某1、张某3、黄某2、张某4、张某5、周某2、李某6、王某4、罗某、赵某1、陈某4、师某的陈述记录，全家福宁某3店投资登记表，宁某3店员工账户出入账明细，银行交易记录，客户取货单，宁某3店采购清单，微信聊天记录，银行卡复印件，宁某3县张邦会总店表，欠条，全家福会员卡，营业执照，全家福健康管理公司营业执照，宁某3县全家福保健食品公司营业执照，全家福健康管理公司通知及管理制度，会员章程，全家福健康管理公司应聘员工表，宁某3店消费人员明细，身份证复印件，银行个人账户交易明细，欠款名单，活动政策等证据与被告人张邦会的供述记录相互印证，予以证实。本院认为，被告人张邦会、吴昊违反国家金融管理法规，以高额返利、免费旅游为诱饵，以销售商品、吸收会员的方式，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，二被告人的其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张邦会是“全家福”公司的市场经理，其对管辖的门店所吸收的资金享受提成，故其认为王俊管理全家福保健食品咨询服务部期间吸收的资金数额不应该算在自己名下的辩解不能成立；被告人吴昊是“全家福”宣威店的店长，店员的投入资金其享有提成，故其认为店员的投入金额不能算在自己的名下的辩解不能成立。二被告人为“全家福”公司非法吸收公众存款提供帮助，但未实际控制吸收的资金，作用相对较小，系从犯。“全家福”公司自成立以来，都是以实施犯罪为主要活动，二被告人受“全家福”公司的领导，吸收的资金上缴到“全家福”公司指定账户，应认定为单位犯罪，对二被告人应按照单位犯罪确定犯罪数额。辩护人认为本案应按单位犯罪处理的辩护意见，本院予以采纳。吴昊的辩护人认为被告人吴昊有立功情节，根据在案证据不能证实被告人吴昊有立功表现，其辩护意见本院不予采纳。本案中被害人的大部分损失未返还，应继续追缴，故辩护人建议适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。被告人张邦会有自首情节，系从犯，可减轻处罚；被告人吴昊系从犯，归案后如实供述自己的罪行，取得部分被害人谅解，可减轻处罚。综上，结合被告人张邦会、吴昊的犯罪性质、犯罪情节，社会危害程度及认罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张邦会犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金50000元（判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月20日起至2021年5月19日止。）二、被告人吴昊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金30000元（判决生效后三个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月1日起至2019年9月30日止。）三、对被告人张邦会、吴昊通过“全家福”宣威店吸收但仍未返还的资金1342828元、张邦会通过全家福保健食品咨询服务部吸收但仍未返还的资金1729313元予以追缴，依法返还集资参与人。（集资参与人名单及金额见附件1、附件2）四、随案移送的作案工具电脑1台、摄像机1台、音箱1只、印章1枚、建行U盾1个，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省曲靖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈学清人民陪审员  何 盼人民陪审员  刘 镔二〇一九年五月二十一日书 记 员  宁竹君