杭州市上城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0102刑初276号 公诉机关杭州市上城区人民检察院。 被告人胡建峰，男，1986年11月15日出生，汉族，大专文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售总经理，户籍地浙江省湖州市德清县，现住湖州市德清县。2015年10月因非法持有枪支被杭州市公安局西湖区分局行政罚款200元。2017年11月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局刑事拘留，同年12月1日被取保候审。 辩护人刘勇军，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江睦润律师事务所律师。 被告人王伟，男，1987年3月23日出生，汉族，大专文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售总监，户籍地杭州市富阳区。2017年10月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人虞琦芬、朱晖，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江乐道律师事务所律师。 被告人陈志强，男，1986年8月15日出生，汉族，大学本科文化，原系浙江崇安资产管理有限公司培训师、销售总监，户籍地杭州市西湖区，现住杭州市西湖区。2017年10月10日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人屠敏锋，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江泽鼎律师事务所律师。 被告人潘文娟，女，1990年12月28日出生，壮族，大专文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售总监，户籍地广西壮族自治区柳州市柳南区。2017年10月18日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人刘晓东，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江方仁律师事务所律师。 被告人陈迎，女，1992年5月9日出生，汉族，大学本科文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售团队经理，户籍地浙江省龙游县，现住杭州市江干区。2017年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人周丹，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江品泽律师事务所律师。 被告人王景芳，女，1988年11月25日出生，汉族，大学本科文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售团队经理，户籍地河南省卢氏县，现住杭州市西湖区。2017年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人周燕，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江泰杭律师事务所律师。 被告人潘丽，女，1991年7月2日出生，壮族，大专文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售团队经理，户籍地广西壮族自治区鹿寨县。2017年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人贺姣花，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江高名律师事务所律师。 被告人李茜，女，1993年9月28日出生，汉族，大专文化，原系浙江崇安资产管理有限公司销售团队经理，户籍地安徽省宁国市，现住杭州市拱墅区。2017年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人邓璐璐、卢秀莉，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江观照律师事务所律师。 被告人陈亮亮，男，1995年2月28日出生，汉族，初中文化，原系浙江崇安资产管理有限公司业务员，户籍地安徽省安庆市岳西县。2017年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人秦祥国，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江扬理律师事务所律师。 被告人余海洋，曾用名余家强，男，1990年2月9日出生，汉族，大专文化，原系浙江崇安资产管理有限公司业务员，户籍地河南省商城县。2017年12月25日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪杭州市公安局上城区分局取保候审。 辩护人陈丹丹，杭州市上城区法律援助中心指派的浙江路成律师事务所律师。 杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2018）274号起诉书指控被告人胡建峰、王伟、陈志强、潘文娟、陈迎、王景芳、潘丽、李茜、陈亮亮、余海洋犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派检察员陈月影、书记员包兴和出庭支持公诉，被告人胡建峰及其辩护人刘勇军、被告人王伟及其辩护人虞琦芬、被告人陈志强及其辩护人屠敏锋、被告人潘文娟及其辩护人刘晓东、被告人陈迎及其辩护人周丹、被告人王景芳及其辩护人周燕、被告人潘丽及其辩护人贺姣花、被告人李茜及其辩护人卢秀莉、被告人陈亮亮及其辩护人秦祥国、被告人余海洋及其辩护人陈丹丹到庭参加了诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准延长审限三个月，又经公诉机关申请，本院同意延长审理期限，现已审理终结。 杭州市上城区人民检察院指控：2013年12月至2016年3月间，傅某1为筹集资金，在本市注册成立浙江崇安资产管理有限公司（以下简称浙江崇安公司）先后在本市下城区、西湖区、上城区办公经营，同时陆续在江西省南昌市、江苏省苏州市开设分公司。傅某1在浙江崇安公司未取得相应资质的情况下，利用杭州博焕投资管理合伙企业、浙江崇明控股集团有限公司、上海希逸资产管理有限公司等关联公司，伙同被告人胡建峰、王伟、陈志强等人，以做银行票据零风险、收益稳定可观为由，以年化收益7%-15%为诱饵，通过电话、传单、开讲座、口口相传等形式，吸引社会中广大不特定投资人购买产品投资。傅某1先后从施某等230余名投资人处，吸收资金至少达人民币12700余万元（包含重复投资），造成投资人损失至少达人民币7700余万元。傅某1将非法吸收来的资金，部分用于公司经营、发放被告人胡建峰等人的工资及提成、投资客户还本付息，部分用于借贷、购买油画办画展、开展票据业务等。 被告人胡建峰、王伟、陈志强、潘文娟、陈迎、王景芳、李茜、潘丽、陈亮亮、余海洋进入浙江崇安公司杭州第一分公司工作后，积极参与公司吸储活动，其中胡建峰作为杭州第一分公司总经理，王伟、陈志强、潘文娟作为销售总监，陈迎、李茜、王景芳、潘丽作为团队经理，均可对管理下的业务员业绩进行提成。被告人胡建峰、王伟、陈志强带领、管理的团队非法吸收公众存款的金额上千万元；陈志强本人至少从投资人处吸收资金130余万元，造成投资人损失130余万元。被告人潘文娟管理、带领团队吸收资金至少1200余万元，造成投资人损失至少440余万元；其本人至少从投资人处吸收资金135余万元，造成投资人损失40余万元。被告人陈迎管理、带领业务员吸收资金至少190余万元，造成投资人损失至少170余万元；其本人至少从投资人处吸收资金620余万元，造成投资人损失至少560余万元。被告人王景芳管理、带领业务员吸收资金至少120余万元，造成投资人损失至少120余万元；其本人至少从投资人处吸收资金1000余万元，造成投资人损失至少370余万元。被告人潘丽管理、带领业务员吸收资金540余万元，造成投资人损失至少530余万元；其本人至少从投资人处吸收资金580余万元，造成投资人损失至少290余万元。被告人李茜管理、带领业务员吸收资金至少150万元，造成投资人损失至少150万元；其本人至少从投资人处吸收资金340余万元，造成投资人损失330余万元。被告人陈亮亮作为业务员至少从投资人处吸收资金330余万元，造成投资人损失320余万元。被告人余海洋作为业务员至少从投资人处吸收资金110余万元，造成投资人损失至少110余万元。 公诉机关认为上述事实有证人证言、受理刑事案件登记表、工商登记资料、客户告知函、解除房屋租赁合同协议书、崇安资产盘点报告、协议书、投资人情况登记表、收款确认书、国泰稳赢利票据基金1号投资收益权产品合同、崇安公司薪酬方案、劳动合同、往来邮件、函、浙江证监会回函、中国证券投资基金业协会回函、银行账户明细、退赃凭证、行政处罚决定书、户籍证明、归案经过、相关材料刻录光盘、被告人供述和辩解等证据证明，对被告人胡建峰、王伟、陈志强、潘文娟、陈迎、王景芳、潘丽、李茜、陈亮亮、余海洋应以非法吸收公众存罪追究刑事责任，均系从犯。 被告人胡建峰及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人认为：胡建峰系从犯，到案后如实供述，自愿认罪，积极退赃，希望对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人王伟及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人提出：王伟到案后如实供述，自愿认罪；系从犯；退赔全部赃款；系初犯、偶犯，主观恶性小，希望对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人陈志强及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人提出：陈志强接到公安的电话后即按时到案，如实供述，应认定为自首；自愿认罪；系从犯；系初犯、偶犯，积极退赃，希望对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人潘文娟及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人认为：潘文娟经公安机关电话通知后自动到案接受讯问，如实供述，应当认定为自首；系从犯；无犯罪前科，自愿认罪，积极退赃，希望对其减轻处罚并适用缓刑。 被告人陈迎及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人提出：陈迎系从犯、初犯、偶犯，积极退赃且取得了部分受害人的谅解，认罪悔罪，希望对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。并向法庭提交谅解书、家庭经济困难证明、借记卡账户明细、现金交款单等证据。 被告人王景芳对指控的事实及罪名均无异议。辩护人对定性及基本事实无异议，但提出：王景芳的客户中有期满后多次复投现象，不应重复计算；王景芳本人投资13万元，其母亲投资12万元，本金未收回，应予以扣减。另认为王景芳具有自首情节，系从犯、初犯，积极退赃，认罪悔罪，希望对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。 被告人潘丽及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人认为：潘丽属于自首，系从犯，无犯罪前科，自愿认罪，积极退赃，希望对其从宽处罚并适用缓刑。并向法庭提交手机转账记录3份。 被告人李茜及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人认为：李茜系从犯、初犯，有自首情节，积极退赃，希望对其减轻、从轻处罚并适用缓刑。并向法庭提交微信通话截屏（复印件），以证明李茜接到陈迎转达公安要求到案的微信后就到公安机关投案的事实。 被告人陈亮亮及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人认为：陈亮亮有自首情节，系从犯、初犯、偶犯，自愿认罪，希望对其从轻处罚并适用缓刑。 被告人余海洋及辩护人对指控的事实及罪名均无异议，辩护人认为：余海洋系从犯、初犯、偶犯，自愿认罪，积极退赃，希望对其从轻处罚并适用缓刑。并提交支付宝及微信转账记录、银行账户明细等材料。 经审理查明，2013年12月至2016年3月间，傅某1（已判决）为筹集资金，在本市注册成立浙江崇安资产管理有限公司（以下简称浙江崇安公司）先后在本市下城区、西湖区、上城区办公经营，同时陆续在江西省南昌市、江苏省苏州市开设分公司。傅某1在浙江崇安公司未取得相应资质的情况下，利用杭州博焕投资管理合伙企业、浙江崇明控股集团有限公司、上海希逸资产管理有限公司等关联公司，伙同郑某1（已判决）及被告人胡建峰、王伟、陈志强等人，以做银行票据零风险、收益稳定可观为由，以年化收益7%-15%为诱饵，通过电话、传单、开讲座、口口相传等形式，吸引社会中广大不特定投资人购买产品投资。傅某1先后从施某等230余名投资人处，吸收资金至少达人民币12700余万元（包含重复投资)，造成投资人损失至少达人民币7700余万元。傅某1将非法吸收来的资金，部分用于公司经营、发放被告人胡建峰等人的工资及提成、投资客户还本付息，部分用于借贷、购买油画办画展、开展票据业务等。 被告人胡建峰、王伟、陈志强、潘文娟、陈迎、王景芳、潘丽、李茜、陈亮亮、余海洋进入浙江崇安公司杭州第一分公司工作后，积极参与公司吸储活动，其中胡建峰作为杭州第一分公司总经理，王伟、陈志强、潘文娟作为销售总监，陈迎、王景芳、潘丽、李茜作为团队经理，均可对管理下的业务员业绩进行提成。具体事实分述如下： 2014年11月至2015年10月间，被告人胡建峰担任杭州第一分公司总经理，负责管理、监督被告人王伟、潘文娟、陈志强等团队经理，带领业务员被告人王景芳、陈迎、潘丽、李茜、余海洋、陈亮亮等人开展吸储活动，完成公司分配的业务指标，非法吸收公众存款的金额上千万元。 2015年4月至2016年3月间，被告人王伟先后担任杭州第一分公司团队经理、销售总监，管理陈志强、陈迎、李茜等团队经理，带领朱巍等业务员开展吸储活动，非法吸收公众存款的金额上千万元。 2014年12月至2016年3月间，被告人陈志强先后担任杭州第一分公司培训师、团队经理、销售总监，管理王景芳、马某两个团队，带领李方新等业务员开展吸储活动，非法吸收公众存款的金额上千万元；其本人至少从投资人李海卫等4人处吸收资金130余万元，造成投资人损失130余万元。 2014年6月至2016年3月间，被告人潘文娟先后担任杭州第一分公司业务员、团队经理、销售总监，其本人至少从投资人蒋某等4人处吸收资金135余万元，造成投资人损失40余万元；其管理、带领潘丽团队、陈亮亮等业务员，共吸收资金至少1200余万元，造成投资人损失至少440余万元。 2014年6月至2016年3月间，被告人陈迎先后担任公司行政人员、杭州第一分公司业务员、团队经理，其本人至少从投资人沈某1等10人处吸收资金620余万元，造成投资人损失至少560余万元；其管理、带领李茜等业务员，共吸收资金至少190余万元，造成投资人损失至少170余万元。 2015年1月至2016年3月间，被告人王景芳先后担任杭州第一分公司业务员、团队经理，其本人至少从投资人金某1等13人处吸收资金1000余万元，造成投资人损失至少370余万元；其管理、带领雷某等业务员，共吸收资金至少120余万元，造成投资人损失至少120余万元。 2014年12月至2016年3月间，被告人潘丽先后担任杭州第一分公司业务员、团队经理，其本人至少从投资人高敏翔等8人处吸收资金580余万元，造成投资人损失至少290余万元；其管理、带领余海洋、陈亮亮等业务员，共吸收资金540余万元，造成投资人损失至少530余万元。 2014年12月至2016年3月间，被告人李茜先后担任杭州第一分公司业务员、团队经理，其本人至少从投资人陈某4等11人处吸收资金340余万元，造成投资人损失330余万元；其管理、带领桂某1等业务员，共吸收资金至少150万元，造成投资人损失至少150万元。 2015年7月至2016年3月间，被告人陈亮亮作为杭州第一分公司业务员，至少从投资人郑某2等4人处吸收资金330余万元，造成投资人损失320余万元。 2015年6月至2016年3月间，被告人余海洋作为杭州第一分公司业务员，至少从投资人陈某7等8人处吸收资金110余万元，造成投资人损失至少110余万元。 2017年10月9日、10日、18日，被告人王伟、陈志强、潘文娟经公安机关电话联系到案；11月10日，被告人胡建峰在浙江省湖州市德清县被公安机关抓获归案；12月25日，被告人陈迎、王景芳、潘丽、李茜、陈亮亮、余海洋经公安机关电话联系到案。 案发后至今，胡建峰已退赃431838元，王伟已退赃136600元，陈志强已退赃158500元，潘文娟已退赃159700元，陈迎已退赃165027元，王景芳已退赃110000元，潘丽已退赃95000元，李茜已退赃114639元，陈亮亮已退赃95620元，余海洋已退赃20000元。 上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）证人傅某1的证言，证实：傅某1在2013年12月起作为实际控制人成立浙江崇安公司，并在注册成立之后一直从事P2P理财产品，起初是以债权分割转让的方式向社会募集资金，后来转为以票据基金理财产品的方式向社会公众募集资金。债权分割转让总计吸储社会资金1亿人民币左右，由于期间资金发生漏洞达人民币4000万元左右，故而从2015年年中开始转为以“国泰稳赢利票据基金1号”产品向社会募集资金，至今大部分资金尚无法归还。（2）证人郑某1的证言，证实：郑某1作为上海希逸资产管理有限公司的财富管理部总监，对旗下的各分公司（包括浙江崇安资产管理有限公司）通过“国泰稳赢利1号基金”向社会募集资金的业务开展进行管理、监督、培训等工作。从其在2015年6月入职以来，参与募集的资金达数千万元。（3）证人吴某的证言，证实：傅某1是上海希逸公司、浙江崇安公司和杭州博焕公司的实际控制人。崇安公司主要通过打电话和发放宣传资料以及开讲座等方式宣传公司的理财产品。崇安公司的理财产品主要有“国泰稳赢利”和“华莹”，宣传利息远超银行同期存款利率。其中“国泰稳赢利”在2016年3月17日开始出现未按期支付利息情况。“国泰稳赢利”占据崇安公司的90%业务，且已经吸引了210人以上客户参与投资，总金额达4500万以上。加上傅某1亲友2000万亏空，共计6500万的资金没有兑付给投资人。（4）证人张某1的证言，证实：傅某1以其名义注册成立浙江崇安公司，但其只是挂名的法定代表人，实际控制人是傅某1，另有崇明投资、旭铭投资合伙企业等8家公司都是空壳公司，也都是傅某1实际控制的。其月薪6千元，按傅某1要求做一些后勤事务，到苏州、南昌、上海去盯过业务几个月，其名下开过银行账户，但相关银行卡都在傅某2手里，公司的钱款去向由傅某1一人说了算。从其卡上进出的有客户的投资款，还有对客户的还本付息，另外还有出借潘某750万、徐某12000万、徐某2240万。其本身没有钱，不可能有债权分割转让给社会投资者。（5）证人吕某1的证言，证实：浙江崇安公司和浙江崇明控股集团等公司的实际控制人为傅某1。吕某1在傅某1的指示和指挥下参与了崇安公司和崇明公司等公司的办公地的寻找和装修。傅某1在成立崇安公司之前就是确定下来做承兑汇票贴现的理财产品销售的。崇安公司的总经理先后有姜某、赵某、金某2、吴某。张某1挂法人的公司的实际控制人都是傅某1。公司在苏州、南京也有分公司。（6）证人傅某2的证言，证实：其系傅某1弟弟。浙江崇安资产管理有限公司是傅某1于2013年底开设的公司，傅某1是实际控制人，并且傅某1让傅某2掌管公司的财务情况，大额资金的进出均要傅某1审批后由傅某2来操作，此外浙江崇安公司对外资金的吸收均进入杭州博焕公司及法人张某1的账户中。（7）证人苏某的证言，证实：上海希逸资产管理有限公司与浙江崇安公司是关联公司，公司的实际控制人都是傅某1，其在上海公司任财务经理，上海公司的资金都来自浙江崇安公司，傅某1安排郑某1做销售总监，长期派驻杭州协助管理销售。其老公投资了10万元，没有拿回本息。（8）证人杨某的证言，证实：其系崇安公司会计，2015年9月底离职，已将财务资料上交苏某，并证实了崇安公司的老板是傅某1，公司销售理财产品等情况。（9）证人来某的证言，证实：其系浙江崇安公司营销总监。崇安公司销售“国泰稳赢利票据基金1号”理财产品，年化利率在10%左右，傅某1是公司董事长和实际控制人，会定期来公司给员工进行培训并激励员工努力工作，傅某1还出席年会并鼓励客户进行票据理财产品的投资。郑某1是营销总监，进行业务培训、逼指标等。并证实了团队吸收公众存款及提成的情况。（10）证人张某2的证言，证实：其先生方某1是金华浦江人，前几年傅某1要到上海开公司，让方某1帮忙给公司当个法人，方某1当了挂名法人之后，不实际参与公司管理，不了解公司情况，没有从公司拿过收入，不知道公司的实际控制人及另一家股东是谁。（11）证人陈某1的证言，证实：浙江崇安公司等公司的架构情况。其家人也有投资100多万元，没有拿回本金。（12）证人陈某2的证言，证实：傅某1没有以夫妻名义购置过房产汽车。2003年结婚时，其娘家出钱，在浦江买了一套房产，因借款抵押掉了。现在在上海华师大一村的房子是向朋友方某1租的，房租已经一年多没付了，在上海的生活来源是之前的积蓄。（13）证人陈某3的证言，证实：其系傅某1妻子的亲弟弟。2014年12月左右其借给徐某11000万元是其个人的钱，跟傅某1和崇安公司没有任何关系。（14）证人徐某1的证言，证实：2014年9月至2015年1月左右其公司资金困难，向傅某1借款共3500万元，第一笔2000万对方出借人是张某1，第二笔1000万对方出借人是陈某3，第三笔500万元对方出借人是魏某。当时约定月息两分。2015年8月份，其授权傅某1管理长沙房地产公司期间，傅某1从公司卷走了大概八九百万元，所以目前其还欠3000万元左右。（15）证人吕某2、尉梓晗、吕某3的证言，证实：吕某1从上海傅某1公司拉了一车油画回杭州，之后已协助公安追回油画。（16）证人郭某的证言，证实：2014年7月至2015年1月，其先后在崇安公司投资245万元，是其老婆王晓珍操作的，跟公司签署了投资协议，然后打款至法人张某1个人银行卡内。吕某1从傅某1处拿了一张潘某出具的欠条原件，欠条内容是潘某向张某1借款750万元，落款时间是2014年10月17日。（17）证人施某的证言，证实：投资人施某经浙江崇安公司的业务员罗某电话的介绍，向“国泰稳赢利票据基金1号投资收益权产品”项目投资了资金人民币25万元，至今尚未收回本息。（18）证人唐某的证言，证实：2016年1月，其经朋友介绍参加浙江崇安资产管理有限公司在凤起路办的一个年会，由傅某1主持。同年1月20日，其就在崇安公司投了50万元，期限一个月，合同到期后，在2月20日拿回了本金50万元和利息4246元。于是在2016年2月29日又投资了20万元，未收回本息。（19）另有200余名投资人及亲属的证言，证实：投资的过程、金额、时间、本息收回情况。（20）受理刑事案件登记表，证实：投资人的报案情况。（21）工商登记资料、客户告知函、解除房屋租赁合同协议书，证实：浙江崇安资产管理有限公司、浙江崇明投资管理有限公司、上海希逸资产管理有限公司、杭州博焕投资管理合伙企业、杭州旭铭投资管理合伙企业、浙江鸿利金融服务外包有限公司、浙江崇明控股集团有限公司、杭州尊睿投资管理合伙企业、浙江崇安资产管理有限公司南昌分公司的登记注册情况、办公场所等情况。（22）苏某提供的材料，包括崇安资产盘点报告、协议书复印件、南昌、深圳方面财务记账单、国泰稳赢利票据基金1号投资收益权产品合同、客户信息，证实：崇安公司的应收款情况；魏某同意弥补给崇安公司人民币485万元；崇安公司往来款情况；2015年12月29日苏某以老公徐惟桢名义投资10万元，期限3个月。（23）王侠提供的材料，包括收条复印件、个人借款合同、王斯凡身份证、南京中煤太谷贸易有限公司资料复印件、借款合同复印件、台州银行付款回单、陈某5相房产证、浙江三瑞大厦有限公司营业执照、房产证，追加担保书、借款合同，证实：郭艺2016年8月8日收到潘某借款协议、收条、备忘录、银行卡等物；2014年11月20日，王斯凡向张某1借款500万元，以南京中煤太谷贸易有限公司作担保，期限30天，月利率1%；2014年1月14日，陈某5相向张某1借款250万元，由徐某2、赵章炉作保证人，负连带责任，同日张某1账号转给徐某2人民币208万元整，并附陈某5相名下有房产证等材料；2014年10月16日，徐某1向张某1借款2000万元整，月息2%，期限三个月，担保人为浙江三瑞大厦股份有限公司；2014年12月30日徐某1又借款500万元整，借款期限为17天，担保人为徐氏控股股份有限公司；徐某1系浙江三瑞大厦有限公司、徐氏控股股份有限公司的法定代表人；2015年1月31日湖南英豪公司出具担保书，对徐某1向张某1所借的2000万元承担无限连带责任。（24）陈某1提供的材料，包括崇安公司薪酬方案、劳动合同，往来邮件、房屋租赁合同、车位租赁合同，定金收条、物业费单、装修委托协议、崇安资本关于成立债权追逃工作小组公告、委托书、解除劳动合同证明、新客户资金明细、情况说明等材料，证实：陈某1在2015年7月1日与崇安公司签订劳动合同，系公司财务经理；公司的具体人员结构、薪酬方案等；其中郑某3为财富管理中心负责人，有出差到杭州并报销房费等记录，浙江崇安员工发邮件向郑某3（即郑某1)汇报杭州分公司人员招聘，人员晋升的情况；崇安公司租赁办公用房及租金支付情况；崇安资本为了处理客户兑付问题，催收法人张某1名下各项债权，特成立维权小组；2016年4月13日傅某1委托涂相好追讨魏某的485万元债务；2016年4月7日，崇安公司与员工许某1、李某等10人解除劳动合同；2016年1月24日起新客户投资情况。（25）投资人符正提交的崇安公司的相关材料，证实：崇安公司的保密制度，薪酬管理制度，内部提成审批表，档案，福利，政策，员工劳动合同保险金，电话邀约话术，傅某1民事判决书材料等材料。（26）函及复函，证实：上城公安分局发函给中国证券监督管理委员会及浙江监管局、中国证券投资基金业协会，查询上海希逸公司、浙江崇安公司是否有私募基金资格。中国证监会浙江监管局复函称浙江崇安资产管理有限公司、杭州旭铭投资管理合伙企业、杭州博焕投资管理合伙企业均不是中国证券投资基金业协会登记的私募管理人，“国泰稳赢利票据基金”产品不是经中国证券投资基金业协会备案的私募基金产品。中国证券投资基金业协会复函称上海希逸资产管理有限公司于2015年11月25日登记为私募基金管理人，但该机构登记存续期间未备案任何私募基金；作为独立法人的全资子公司开展私募基金业务，应独立进行登记，其母公司登记不能作为子公司开展私募基金业务的依据。（27）投资人情况登记表、收款确认书、国泰稳赢利票据基金1号投资收益权产品合同，证实：投资人将资金交予崇安公司投资理财的事实。（28）个人及团队业务情况列表，证实：各被告人个人及所在团队非吸的时间、对象、金额等具体情况。（29）协助查询财产通知书、银行账户明细，证实各被告人的工资、提成等收入情况。（30）退赃凭证：证实：本案各被告人共计退出违法所得人民币1486924元，其中胡建峰退赃431838元，王伟退赃136600元，陈志强退赃158500元，潘文娟退赃159700元，陈迎退赃165027元，王景芳退赃110000元，潘丽退赃95000元，李茜退赃114639元，陈亮亮退赃95620元，余海洋退赃20000元。(31)行政处罚决定书，证实：被告人胡建峰2015年10月因非法持有枪支被西湖区公安分局行政罚款200元。（32）户籍证明，证实：本案十名被告人的身份情况。（33）归案经过、在逃人员登记信息表，证实：被告人胡建峰系被公安机关抓获归案，其余被告人均系公安机关电话通知到案。（34）郑某1U盘电子材料刻录光盘、苏某邮件刻录光盘、陈某1提供材料刻录光盘，证实：崇安公司的相关管理制度、材料，各员工的薪酬、绩效等。（35）被告人胡建峰的供述和辩解，证实：胡建峰于2014年12月至2015年10月在崇安公司工作，任一分公司总经理，为公司募集资金，其上级是郑某1，下面有陈志强、王伟和潘文娟三个总监，总监下面都有业务团队。其在公司期间，算上维护的老客户，总共业务金额大概2千万左右。其确认工行卡中收到工资、提成收入42.6万元，杭州联合银行卡中收入5838元。（36）被告人王伟的供述和辩解，证实：浙江崇安公司推出理财产品吸引社会群众来投资赚取利息，年化利率在10%左右，公司的实际控制人和董事长是傅某1，郑某1(郑某3)是全国销售总监，公司业务员通过电话营销、发传单、茶话会、摆摊方式，宣传产品，吸引客户投资。其在公司任销售总监，管理的团队有三个，团队经理分别是李茜、沈某2、陈迎，其团队里完成的业绩数额累积在几千万元。其确认工行卡中收到工资、提成12.3万元，联合银行卡中工资收入1.36万元。（37）被告人陈志强供述和辩解，证实：证实浙江崇安公司的架构情况；陈志强于2014年12月底进入公司做后台金融知识培训，2015年6月底其当上团队经理，在销售总监王伟手下工作的，下面有王景芳和马某两个团队；在9月份的时候其当上了分公司的销售总监之一；其自己拉过许某2、庄某等四个客户。其确认工行卡中收到工资、提成13.6万元，联合银行卡中工资收入1.35万元，另有朱魏打给其的2.9万元业务提成，共计17.85万元。其提出有2万元提成款返利给了客户许某2。（38）被告人潘文娟的供述和辩解，证实：其2014年6月到浙江崇安公司工作，当了四个月业务员后提为团队经理，之后提为总监，一直在团队里的业务员有潘丽、陈亮亮、罗某、余海洋、耿某等，团队的业绩一千多万肯定有的。其自己没几个业务，有蒋亚楠等，另外还有虞某、马渭源等老客户维护下来。其确认工行卡中收到工资、提成13.88万元，联合银行卡中工资收入2.09万元，共计15.97万元。（39）被告人陈迎的供述及个人情况说明、借记卡账户明细、现金交款单，证实：2014年6月进入公司从事客服工作，2015年2、3月开始从事销售工作，2015年6、7月开始担任团队经理，其团队总共大客户应该是11个，团队总金额是600万到700万左右。其自己的客户有沈某1、董迎宾等，其中有些挂在手下业务员朱魏和蒋介飞名下，这些人的提成也算给其的。其确认做业务后工行卡中收到工资、提成18.2万元，联合银行卡中收入1.3元。其有业务挂在李茜名下，李茜将相应提成返现给其，其中一笔13770元，一笔2232元，另有一笔14400元其不确定全部是提成。张某1转账到陈迎账户钱款中有一笔50375元是同事陈秋荷的理财赎回款、另有1万元是陈迎自己的理财赎回款。（40）被告人王景芳的供述和辩解，证实：其2015年1月开始到崇安公司上班，担任业务员，到2015年11月升任团队经理。其个人拉进来的客户有金某1、沈某3等人，其中有些人的业务是挂在下面业务员名下，提成归其。其确认在职期间招商银行卡中收到工资、提成9.7万元，联合银行卡收入1.3万元，共计11万元。其本人及母亲共计投资25万元，最后没有拿回来。（41）被告人潘丽的供述和辩解、手机转账记录，证实：其2014年12月底经潘文娟等人面试开始到崇安公司上班，担任业务员，到2015年11月升任团队经理。其确认农业银行卡中收到工资、提成8.2万元，联合银行卡中收入1.3万元。其提出潘文娟有业务挂在其名下，也有部分客户要求返利，所以有几千元不是实际收入。其拉了亲姐姐投资了1万元，没有收回。其先后转账给客户冯敏冬共计2万元。（42）被告人李茜的供述和辩解及个人说明、交易记录，证实：其2014年12月底进入公司做销售工作，2015年提为团队经理。其确认招商银行卡中收到工资、提成14.45万元，但里面含有陈迎、陈某6、陈某1挂在其名下的业务提成共计33169元，招商银行卡中另有225元利息、10066.67元本息是其本人投资返还款。其联合银行卡中收入1.36万元。（43）被告人陈亮亮的供述和辩解，证实：其2015年8月进入公司，在潘丽团队做业务员。其客户有陈芝蓉、方某2等人，虞某是总监潘文娟的客户，挂在其名下的。其确认杭州银行卡中收到工资、提成8.99万元，联合银行卡中收入1.06万元。陈亮亮提出有5000元提成款支付给郑某2了，当时还是先向潘丽借的款。（44）被告人余海洋的供述和辩解、支付宝及微信转账记录、银行账户明细，证实：其2015年6月进入公司，在潘丽团队做业务员，其客户有陈某7、韩某等人。其平安银行卡用于公司发工资和提成，另有联合银行卡中收入1.36万余元。其提出潘丽有客户挂在其名下，故有22166元提成款转给潘丽了。另外，其共返还给客户任克萍21260元。 被告人王景芳的辩护人关于复投不应重复计算、本人及近亲属投资应予以扣减的意见。经审理认为：非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前已归还的数额可以作为量刑情节酌情考虑；先期投资到期还本付息后，续投行为再次侵害和扰乱了国家的金融秩序，公诉机关将反复投资金额累计计算，同时作出说明，并无不当。被告人自身及其近亲属所投资的资金金额，公诉机关并未将其计入相应被告人的吸收金额，但所涉金额仍应计入相对应的上一级负责人的吸收金额。 本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。 本院认为，被告人胡建峰、王伟、陈志强、潘文娟、陈迎、王景芳、潘丽、李茜、陈亮亮、余海洋伙同他人，违反国家有关规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，上述十名被告人起次要、辅助作用，均系从犯，依法予以从轻或减轻处罚。除被告人胡建峰外，后九被告人经公安机关电话通知后投案并作如实供述，系自首，依法予以从轻处罚。各被告人自愿认罪，并退出自己的违法所得，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下： 一、被告人胡建峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 二、被告人王伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 三、被告人陈志强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 四、被告人潘文娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币四万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 五、被告人陈迎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 六、被告人王景芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 七、被告人潘丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 八、被告人李茜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万六千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 九、被告人陈亮亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币二万四千元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 十、被告人余海洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起十日内缴纳） 十一、各被告人退缴在案的违法所得共计人民币1486924元，按损失比例返还各投资人（投资人名单及损失额详见附表）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  徐 枫 人民陪审员  咸青央 人民陪审员  张青霞 二〇一九年五月七日 书 记 员  陈誉峰 ? 投资人名单及损失额 序号 投资人姓名 损失（万元） 施某 朱美璇 42.5 陈新荣 郑杏珠 鲁建娟 方晓明（金瑞莲） 郭维善 宋梦渔 徐宝法 盛晓虹 周燕娜 49.5833 胡安平 49.1666 郑庆氢 164.5 徐桂莲 赵丽珍 孙郁萍 杜巧云 49.55 任建玉 14.8875 王春 19.85 郭宇佳 79.3333 徐荣根 缪杰 张丹萍 19.85 唐旭峰 19.5833 徐海明 汤一敏 沈竹青(邵小妹) 杨乐琴 77.94 柴建波 宋光屏 王德法 韩玉妹 江成余 陈敏芬 107.5334 陈华本 钟五英 周占宽 胡彦杰 王洪坤 李官富 57.5 朱巍 章潘超 杨林水 22.125 翁曼青 许莉 吴文英 马志泽 7.225 刘家贞、丁建国 104.5833 褚英俊 陈浪东 9.64 韩卫松 4.92 赵坤泉 王淑茜 马钧耀 庄依媛 19.1 施发展 8.8 沈娟婷 29.93 陈桂刚 卢德凤 邱建荣 2.98 叶陆清 张建壮 29.4 朱飞 10.875 程蓉芳 88.75 方擎天 贝美金 苏明扬 阮文雄 7.98 吴舜尧 1.9499 王晶 3.8 姚永星 1.912 李霞(赵红晓) 1.9867 康桂兰 高文兔 徐惠英 张金庭 陈丽 曹国文 张花花 227.755 于新建 袁一胜 尹科娜 徐访英 陈自强 石文渊 46.5 吴青云 李海卫 张谢红 92.411669 项维荣 陈春琴 张德华 26.541666 郑筱婷 4.708331 温燕武 4.8875 刘红光 田立春 55.8 周缨 9.833334 缪鹤章 4.775 施秀峰 张寅孩 董迎宾 115.666668 沈海霞（赵雨倩) 64.005 虞荣喜 24.8 马渭源 6.58 蒋玲 9.266664 陶芒 黄玉燕 8.91 梁敏娜 蒋雅楠 9.500002 魏景云 沈欣 11.8425 范金波 9.55 胡玲砚 9.858333 王永妹 7.886667 孙美娟 14.933333 符正 106.045 方月花 29.1275 吴晓婧 21.925 王晓卫 姜飞雁 9.290367 陈超群 1.986667 刘奀秀 任克萍 7.9 柴贤龙 章增娟 52.604 孔完珍 14.826664 韩生富 124.65 肖善龙 张晴 380.837664 沈秋霞 邵桂芬 29.7667 桂六一 许利栋 18.9 吴寿福 王美娟 94.3375 陶翠兰 金辉 21.7 王国英 33.35 周勇敏 48.5 冯桂珠 19.570001 应守善 3.91 骆顺娥 16.55 高惠琴 56.4 姚惠芬 姚洪梅 22.85 高楚力 26.0582 秦攀 19.55 何志洁 4.666664 刘丽 6.8875 吴家琳 贾泽皓 9.3 沈传芳 302.3 陈昌杰 吴蕾 冯敏冬 48.451664 丁柏根 高敏翔 196.216667 王景芳 12.600004 赵爱荣 11.932936 金美根 18.5875 俞小苹 3.35417 郑健 24.8875 陈秋胡 33.96 陈小红 陈安状 陈秋花 王书力 陈明玉 李玲玲 8.9325 任经华 4.8875 章颖 263.574165 许成文 49.0663 冯月花 19.866667 温晓峰 陈丽丽 13.468667 陈思娜 9.333336 周亚萍 王银妹 4.708331 周金水 49.2083 纪明富 81.625 陈永海 18.3125 吴志祥 51.7 袁昌模 章德明 周元燕 陈礼云 9.9675 俞荣昌 张德荣 14.7942 潘希柏 119.600054 涂相好 涂冬冬 邵昌昌 47.866666 黄思思 26.660834 熊群英 胡俊 20.933333 黄梅梅 胡春辉 马月华 粱志华 19.866667 李永秀 59.466665 朱敏 7.700001 杨煜 徐镇华 9.933333 王虹 徐亮 15.900001 李苏 4.8875 熊鑫 15.926667 万珍 9.933333 李美兰 27.857899 徐杰 熊思锋 徐致仕 熊春连 张玉兰 涂巧逢 4.8875 刘正根 唐炳范 4.8875 徐燕 万建平 4.933334 饶婷 4.966667 唐艺娜 艾美红 4.8875 朱慧芳 33.55 张金发 88.75 曹文娥 31.4667 郑庆红 4.916666 吴一凡 范泉生 12.95 王剑锋 4.625 张敏贤 4.7083 周丹 130.6667 唐梦茜 贺鸣一 姚润华 沈福官 何湘 4.6667 奚建安 90.25 王一瑾 江昌华 18.2 徐青 99.275 （以下为空白页）