湖南省长沙市天心区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘0103刑初126号公诉机关长沙市天心区人民检察院。被告人张瑞涵，男，1980年12月1日出生于内蒙古乌兰浩特市，汉族，本科文化，无职业，住内蒙古自治区兴安盟乌兰浩特市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月19日被长沙市公安局天心分局刑事拘留，同年6月22日被长沙市公安局天心分局取保候审，2018年12月13日经长沙市天心区人民检察院决定批准逮捕，同年12月17日由长沙市公安局天心分局执行逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。辩护人李文志，湖南骏熙律师事务所律师。辩护人李彧妤，湖南骏熙律师事务所律师。长沙市天心区人民检察院以长天检诉刑诉[2019]104号起诉书指控被告人张瑞涵犯非法吸收公众存款罪，于2019年2月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市天心区人民检察院指派检察员李利军出庭支持公诉，被告人张瑞涵及其辩护人李彧妤到庭参加诉讼。现已审理终结。长沙市天心区人民检察院指控：2012年2月21日，深圳兴金都股权投资基金管理有限公司成立，法定代表人和实际控制人为郭金贵(另案处理)，注册资本1000万元（以下单位均为人民币），经营范围为受托管理股权投资基金、从事投资管理及相关咨询服务（不含人才中介、证券、保险、基金、金融业务及其他限制项目)。2012年5月24日，深圳兴金都股权投资基金管理有限公司湖南分公司成立，法定代表人郭巍(另案处理)，并先后在长沙市天心区设立浦沅网点、芙蓉区设立华侨网点、雨花区设立汇富网点、星沙设立网点开展对外融资。该公司在没有取得中国银监委湖南监管局审批发放的《金融许可证》、不具备从事融资担保业务资质的情况下，以投资的名义，招聘组织业务员在公司附近街道向社会公众发送宣传单、组织部分客户代表到辽宁铁岭市开原大豆蛋白公司、玄武岩公司进行实地考察、到深圳总公司进行参观、组织客户听课、利用投资人"口口相传"等方式，承诺高额收益(18%到24%的年息，一年后返回本金，需续约再重新签订新合同)，吸收公众资金。被告人张瑞涵在该公司成立时担任董事长秘书职务，负责该公司在开展非法吸收公众存款活动中组织客户参加宣传会议，并在会议中对客户宣讲公司投资政策及宣传公司投资项目情况，以吸引客户投资，被告人张瑞涵每月领取固定工资人民币2万元。2016年1月，因深圳兴金都股权投资基金管理有限公司湖南分公司资金链断裂，无法按时返还和支付借款期限已满的投资客户本金以及利息，被害人向公安机关报案而案发。2017年5月12日，被告人张瑞涵被公安民警抓获，其归案后能如实供述自己的犯罪事实。经鉴定，深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司2013年9月至2015年11月共计发展客户829人吸收社会公众资金约90,080,000.00元，支付利息5,318,623.00元，扣除利息净损失84,761,377.00元。其中：天心区发展客户共548人，吸收金额65590000.00元，支付利息3654063.00元，扣除利息经损失61935937.00元。雨花区发展客户共138人，吸收金额12850000.00元，支付利息596150.00元，扣除利息净损失12253850.00元。芙蓉区发展客户共143人，吸收金额11640000.00元，支付利息1068410.00元，扣除利息净损失10571590.00元。该院认为，被告人张瑞涵明知深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司未经国家有关主管部门批准，无权向社会不特定对象吸收资金，为谋取利益，仍吸引社会公众进行投资，吸收公众资金，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，建议对被告人张瑞涵判处有期徒刑三年以下，并处二万元以上二十万元以下的罚金。被告人张瑞涵对公诉机关指控其吸收社会公众存款的基本事实无异议，但提出起诉书中指控其每月领取固定工资2万元不符合事实，其实际在深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司的收入是不固定收入，入职到离职共计违法所得8万元。对当庭出示、宣读的证据，被告人张瑞涵表示没有异议。被告人张瑞涵的辩护人提出，对公诉机关指控被告人张瑞涵的罪名没有异议，结合张瑞涵到案的情况，认为被告人张瑞涵构成自首情节。另被告人张瑞涵系初犯，在共同犯罪中起次要作用，系从犯、认罪态度好，请求法庭予以从轻处罚。经审理查明，2012年2月21日，深圳兴金都股权投资基金管理有限公司成立，法定代表人和实际控制人为郭金贵(另案处理)，注册资本1000万元（以下单位均为人民币），经营范围为受托管理股权投资基金、从事投资管理及相关咨询服务（不含人才中介、证券、保险、基金、金融业务及其他限制项目)。2012年5月24日，深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司成立，法定代表人郭巍(另案处理)，并先后在长沙市天心区设立浦沅网点、芙蓉区设立华侨网点、雨花区设立汇富网点、星沙设立网点开展对外融资。该公司在没有取得中国银监委湖南监管局审批发放的《金融许可证》、不具备从事融资担保业务资质的情况下，以投资的名义，招聘组织业务员在公司附近街道向社会公众发送宣传单、组织部分客户代表到辽宁铁岭市开原大豆蛋白公司、玄武岩公司进行实地考察、到深圳总公司进行参观、组织客户听课、利用投资人"口口相传"等方式，承诺高额收益(18%到24%的年息，一年后返回本金，需续约再重新签订新合同)，吸收公众资金。被告人张瑞涵在该公司成立时担任董事长秘书职务，负责该公司在开展非法吸收公众存款活动中组织客户参加宣传会议，并在会议中对客户宣讲公司投资政策及宣传公司投资项目情况，以吸引客户投资，被告人张瑞涵共计违法所得8万元。2016年1月，因深圳兴金都股权投资基金管理有限公司湖南分公司资金链断裂，无法按时返还和支付借款期限已满的投资客户本金以及利息，被害人向公安机关报案而案发。2017年5月12日，被告人张瑞涵被公安民警抓获，其归案后能如实供述自己的犯罪事实。2019年5月31日，被告人张瑞涵当庭退缴违法所得8万元。经鉴定，深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司2013年9月至2015年11月共计发展客户829人吸收社会公众资金约90,080,000.00元，支付利息5,318,623.00元，扣除利息净损失84,761,377.00元。其中：天心区发展客户共548人，吸收金额65590000.00元，支付利息3654063.00元，扣除利息经损失61935937.00元。雨花区发展客户共138人，吸收金额12850000.00元，支付利息596150.00元，扣除利息净损失12253850.00元。芙蓉区发展客户共143人，吸收金额11640000.00元，支付利息1068410.00元，扣除利息净损失10571590.00元。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：（一）书证1、归案情况说明，证明2017年5月12日12时30分许，被告人张瑞涵在常州北张广场被公安民警抓获。2017年5月13日7时许，李忠学在长沙车站出站口被公安民警抓获。2017年4月27日下午4时许，吴杰在长沙车管所办理车辆年检时被公安民警抓获。2、被告人张瑞涵身份材料、户籍证明，证明被告人张瑞涵已成年，达到完全刑事责任能力年龄。3、证明、房屋租赁合同，证明深圳兴金都股权投资基金管理有限公司于2013年5月8日至2014年8月8日先后在华侨大厦17楼、23楼办公，并于2014年11月份搬离。深圳兴金都股权投资基金管理有限公司先后于2013年5月8日至5月27日租赁湖南华侨大厦17楼A、L座办公；于2013年8月9日至2014年8月8日租赁湖南华侨大厦23楼C、D、F座办公。4、深圳兴金都股权投资基金管理有限公司营业执照、组织机构代码、税务登记证、档案材料，证明深圳兴金都股权投资基金管理有限公司成立于2012年2月21日，法定代表人郭巍及公司内部材料的事实。5、中国银行业监督管理委员会湖南监管局函，证明中国银行业监督管理委员会湖南监管局证实其未向深圳兴金都股权基金管理有限公司及其法人郭巍审批发放《金融许可证》，上述单位及个人无在湖南省办理吸收公众存款业务资格的事实。6、办案说明，证明公安机关对于深圳兴金都股权投资有限公司原有工作人员联系方式无法接通，未能联系到原有工作人员到公安机关配合调查。长沙市公安局芙蓉分局文艺路派出所说明：因该案受害人大多为高龄老年人，行动及交流均不便，无法一一到场作询问笔录，且受害情况及经过基本类同，故抽取受害人员13人次（已核实涉案金额267万元）到所接受询问。7、人员结构图，证明深圳兴金都股权投资有限公司公司董事长为郭金贵，被告人张瑞涵为总助理，吴杰为浦沅机构总监，李忠学为汇富机构总监。8、内资企业登记基本情况表，证明深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司在长沙注册的情况，其经营范围：从事投资管理及相关咨询服务。9、刑事判决书，证明2016年11月15日郭金贵因非法吸收公众存款罪判处有期徒刑十二年，并处罚金五十五万元；郭巍因非法吸收公众存款罪判处有期徒刑八年，并处罚金三十五万元。10、铁岭兴达玄武岩有限责任公司营业执照、组织机构代码、采矿许可证、安全生产许可证、铁岭晟禧金都运输有限责任公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、合作协议，证明深圳金都股权投资基金公司合伙企业有开原市大豆蛋白有限公司和铁岭兴达玄武岩有限责任公司。铁岭兴达玄武岩有限责任公司成立于2000年9月5日，法定代表人郭金贵的事实。该书证证实铁岭晟禧金都运输有限责任公司法定代表人系被告人张瑞涵，于2014年12月24日成立。11、银行流水统计、银行流水，证明被告人张瑞涵在工作期间的银行流水情况。（二）证人证言同案犯的交代同案犯郭巍、郭金贵、张献卑等11人的交代，证明被告人张瑞涵在本案中起到的作用与起诉书指控的情况基本一致。(三）被害人的陈述证入殷保华、彭某、周某等人的证言，证明被害人受害的起因、经过、损失等情况。（四）被告人张瑞涵的供述和辩解，证明公诉机关指控的犯罪事实与被告人张瑞涵供述的事实基本一致。（五）鉴定意见证明深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司非法吸收公众存款的总额、客户人数等情况。（六）辨认笔录证明深圳兴金都股权投资基金管理有限公司的员工依法辨认出被告人张瑞涵的事实。本院认为，被告人张瑞涵明知深圳兴金都股权投资基金管理有限公司长沙分公司未经国家有关主管部门批准，无权向社会不特定对象吸收资金，为谋取利益，仍吸引社会公众进行投资，吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张瑞涵犯非法吸收公众存款罪的罪名及事实成立。本案系共同犯罪，被告人张瑞涵在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人张瑞涵归案后及在法庭审理中能如实供述自己罪行，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人张瑞涵自愿认罪认罚，依法可以从宽处理。被告人张瑞涵当庭退缴违法所得8万元，依法可以酌定从轻处罚。被告人张瑞涵的辩护人提出被告人张瑞涵成立自首的辩护意见，经查与事实不符，本院依法不予采信。对被告人张瑞涵辩护人提出被告人张瑞涵系初犯、从犯，具有坦白情节，以及辩称被告人张瑞涵的非每月固定收入2万元，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人张瑞涵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期41天即自2018年12月13日起至2020年11月1日止。罚金限判决生效之日起十日内缴清。)二、被告人张瑞涵退缴的违法所得8万元，退赔被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 赵 静人民陪审员 李 吉人民陪审员 涂光华二〇一九年五月三十一日书 记 员 尹喜红