西 安 市 长 安 区 人 民 法 院 陕 西 省 西 安 市 长 安 区 人 民 法 院 刑 事 判 决 书                                     （2018）陕0116刑初785号 公诉机关西安市长安区人民检察院。被告人张某某，男，居民，2018年2月15日因本案被抓获，2018年2月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局长安分局刑事拘留，同年3月20日被依法逮捕，现羁押于西安市安康医院。辩护人宋程程，陕西许小平律师事务所律师辩护人王珂，祁金轩（实习），陕西云德律师事务所律师。西安市长安区人民检察院以长检公诉刑诉（2018）791号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。西安市长安区人民检察院指派检察员赵燕妮出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人宋程程、王珂、祁金轩到庭参加了诉讼。现已审理终结。西安市长安区人民检察院指控：陕西XX投资担保有限公司2011年3月成立，注册地址西安市雁塔区XX路XX园XX号楼XX号，之后更名为陕西XX担保有限公司、陕西XX工程履约担保有限公司，该公司承诺给予14.4％至19.2％的高额利息帮助群众理财。2013年3月，陕西XX投资担保有限公司在长安区XX街XX村XX楼XX房XX楼设立业务洽谈处，被告人张某某担任该公司业务员，向社会不特定群众吸收存款，承诺给予高额利息，张某某挣取提成，经陕西XX司法会计鉴定所鉴定：长安业务洽谈处非法吸收公众存款涉及被害群众64人，非法吸收金额3918200元，已兑付本金及利息210834元，尚未兑付本金3707366 元。2014年1月至2014年4月，被告人张某某在长安区XX街XX村门楼西门面房陕西XX投资担保有限公司业务洽谈处向社会不特定群众介绍“XXX”国际联盟网集资业务，采用在网络上购买币的方式，一个币1000美元（折合人民币6500元）, 每天都获利，三个多月回本，最高不能超过4000美金，先后吸收16名群众投资，非法吸收公众存款25万余元。为证实指控的犯罪事实，公诉人当庭出示了相关证据，据此认为被告人张某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人张某某当庭对指控其第一宗非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，但辩解自己不是负责人；对指控的第二宗非法吸收公众存款罪的犯罪事实不认可。辩护人宋程程的辩护意见：公诉机关指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪的事实不清。辩护人王珂、祁金轩的辩护意见：指控被告人张某某为负责人的证据不足；对指控被告人张某某的非法吸收公众存款的数额有异议;指控被告人张某某第二宗非法吸收公众存款罪的证据不足。经审理查明：陕西XX投资担保有限公司于2011年3月成立，注册地址西安市雁塔区XX路XX园XX号楼XX号，之后更名为陕西XX担保有限公司、陕西XX工程履约担保有限公司，该公司承诺给予14.4％至19.2％的高额利息帮助群众理财。2013年3月，陕西XX投资担保有限公司在长安区XX街XX村XX楼XX房XX楼设立业务洽谈处，被告人张某某任负责人，向社会不特定群众吸收存款，承诺给予高额利息，张某某挣取提成。经陕西XX司法会计鉴定所鉴定：长安业务洽谈处非法吸收公众存款涉及集资参与人64人，非法吸收金额3918200元，已兑付本金及利息210834元，尚未兑付本金3707366 元。认定上述事实的证据有：一、书证、物证1、报案材料证明:杨某某等集资参与人到西安市公安局雁塔分局报案称陕西XX担保有限公司涉嫌诈骗。2、西安市工商行政管理局长安分局案件移送函：2016年9月2日接群众投诉反映陕西XX担保有限公司涉嫌从事非法集资行为，严重影响社会稳定，扰乱正常经济秩序，已经涉嫌经济犯罪，根据省、市政府有关开展投资及非融资性担保公司非法集资行为专项整治工作会议精神，现来函移送长安分局依法查处。 3、抓获经过、拘留证、逮捕证证明：西安市公安局长安分局韦曲派出所于2018年2月15日将被告人张某某抓获。被告人张某某于2018年2月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被西安市公安局长安分局刑事拘留，同年3月20日被依法逮捕。5、房屋租赁合同：2011年9月8日李某某租赁被告人张某某位于长安区XX街XX村XX楼XX户房屋的第一层到第五层。6、  陕西XX投资担保有限公司的宣传单。7、公司登记基本情况：陕西XX工程履约担保有限公司住所地西安市雁塔区XX路XX园XX号楼XX号，法定代表人何某某。8、祝某某提交的佣金明细：被告人张某某是陕西XX投资担保有限公司在长安区XX街XX村XX楼XX房XX楼设立业务洽谈处的负责人。9、户籍证明：被告人张某某于1949年7月21日出生。二、证人证言 1、李某某证言：2011年9 月我租下XX街XX村XX楼XX户房屋一至五层做生意，房东是张某某，每年租金为16 万元。后来张某某把二楼收回去给XX公司做业务洽谈处，张某某当负责人，主要负责拉揽客户，人员管理，支出开销都是他说了算，朱某某管财务。陕西XX投资担保有限公司注册地址是西安市雁塔区XX路XX园，法人是何某某，为西安XX房地产有限公司融资，后来改名为陕西XX工程履约担保有限公司。2014 年10 月底11月初我经张某某介绍在XX公司投资，开始投了1 万元后张某某让我跟着他干，张某某承诺给我一年保底二十万，每月三千元工资，一千元油补，年底另加分红，后来我陆陆续续给XX存了有五十余万元。我主要替张某某办理各种杂事，后来大部分时间是开车拉着张某某公司的人看项目要钱。张某某没有让我负责XX公司长安洽谈处的经营。我没有介绍客户到XX公司存款，除了我自己的五十二万投资外（收了三四个月利息，两万左右），还有我哥李某甲三十二万，我丈母娘安某某十万。我的存款三十八万是张某某帮我在信合贷款，贷款直接打到张某某账号上，其他都是付的现金，由朱某某打到公司账户上。张某某向社会上的群众发传单宣传，承诺给高额利息，张某某说自己是国家退休干部，清楚XX公司和西安XX房地产有限公司的实际情况等，保证在XX公司投资可以获得高额存款利息等。长安的群众在XX街陕西XX担保有限公司长安洽谈处签合同，有的合同上甲方是XX县合益农业综合XX科技发展有限公司，实际上也是XX房地产公司老板杨某某成立的，XX公司长安洽谈处有个章子张某某拿着，业务员如何提成我不太清楚。 2、祝某某证言： 我2010 年到西安XX房地产公司上班，2012 年被公司安排到陕西XX投资担保有限公司上班，2013 年至2015 年在陕西XX投资担保有限公司长安业务处任财务主管。我在XX公司上班用的名字是朱某某（张某某应该不知道我的真名，但我给他看过我的身份证号）。陕西XX投资担保有限公司办公地址在西安市雁塔区XX路XX园，老板杨某某，在XX公司上班前我在西安XX房地产有限公司做接待，XX房地产和XX公司老板都是杨某某，XX公司在社会上为西安XX房地产有限公司融资，2013 年XX公司在长安区XX街XX村XX楼XX楼设立了XX公司长安业务洽谈处，张某某当负责人，我做财务，干了两年多时间。 2012 年我在XX公司总部上班负责签合同收钱认识了公司的业务员曲某某，后来曲某某带着公司另一个业务员张某某找我说想通过我给老板说一下让他们在长安弄个点，设立个分公司，由他们经营，从公司拿提成。我将此事告诉杨老板后，老板同意了但是要求办公地方和规模要跟电视塔这边差不多，前期费用要由他们出。我给曲某某和张某某说了老板的意思后，他俩基本答应但是不愿意拿前期费用，后来经过反复协商，最后杨某某和张某某商定从他们的佣金里扣两个点支付前期费用。2013 年1 月跟公司谈好后，张某某把长安业务处的地方定到韦曲XX街一处门面房的二楼，2013 年3 月正式开展业务。张某某发展了十来个业务人员，在社会上给XX公司吸收存款，总共能吸收多少我没有算过，听李某乙说高峰时有一千多万，但是这里面肯定包含已经兑付过的。张某某的佣金是客户的存款利息，是公司出，除利息外半年期存款给张某某15 ％的佣金，一年期存款给18 ％。XX公司开始是张某某和曲某某负责，有五六个业务员，慢慢通过业务员介绍业务员，就有十五六个了，这些业务员都是老头老太太或年纪大一些的妇女，先开始存款后来又当业务员了，张某某和曲某某一年后产生矛盾，曲某某退出，张某某又叫来李某某给他当下手。长安这些业务员的工资从张某某的佣金里给业务员6 ％一8 ％之间的提成，每一万块钱张某某净挣800 块是肯定的。我没有介绍客户到XX公司，我在办公室做接待，没有出去跑业务，我的工资每月两千，张某某答应再给我一部分，实际上付了一个月后就没有再给我工资。我记得刚开始第一次给我发工资六千， 第二次可能四千，再后来就没有给了。2014 年7 月张某某给我写了工资约定，意思是按他业务处的效益给我付，业务处每月业绩50 万元以上给我六千，50 万元以下四千，公司就不再扣张某某每月两个点费用。XX公司向社会上的群众发传单宣传，承诺给高额利息，张某某说自己是国家退休干部，清楚XX公司和XX公司的实际情况，保证在XX公司投资可以获得高额的存款利息等等。利息是一年期的每一万块第一个月返480 元，后来每个月利息120 元，半年期的每一万元第一个月返200 元，以后每个月也是利息120 元。3、何某某证言： 我于2018 年8 月13 日因涉嫌非法吸收公众存款被西安市公安局雁塔分局长延堡派出所刑事拘留，2018 年9 月21 日被取保候审。我在西光厂上班时，杨某某在我厂门口开饭店，后来他搞其他项目多次向我借钱，至今还欠我二百多万。当时杨某某欠我很多钱，我经常找不到他人，2012 年刚过完年的一天他突然打电话找我，说他从别人手里买了个公司，让我给他帮忙将法定代表人变更成我。杨某某给我说XX公司业务就是其他公司在社会上借钱XX公司给做担保，从中赚取中介费，他给我保证公司业务合法合规。大概在2013 年年底我给杨某某打电话问他要钱，杨某某说他在长安区给XX公司找了个点，我就过去了。后来我第二次去杨某某让一个姓张的老头接待我，他把我带到长安区XX街一个门面房的二楼，老头说他就在这个点负责，我叫他张总，他叫张某某。他还给我说他那里还有XX公司派来负责做账和从公司拿单子的女的。我借过老张个人三十多万元，有借条。我跟XX公司长安业务点之间没有债务。我从XX公司没有拿过钱。李某乙、朱某某的身份信息我不清楚。4、张某某证言： 张某某是我父亲，我不清楚我父亲和陕西XX公司的关系，我大概知道他拿家里的钱还有借亲戚朋友的钱在这个公司投资。我在家里找到两份陕西XX公司的投资合同，一份是我父亲签订的九万四千元，另一份是我母亲郭贤辉签订的四万元，还有就是李某某租我家房子的租赁合同，至于账务资料和人员身份信息我都没有发现。我父亲和XX公司的具体情况我不知道，我父亲以前住在韦曲XX小区2 号楼二单元三楼西户，但这房子从去年11月份左右至今一直出租着，在这个房子没有发现我父亲留下的有关陕西XX公司的资料或者其他东西。我父亲他管他和我母亲的钱，具体我和我媳妇不太清楚。三、集资参与人白某某等人陈述:他们通过张某某介绍在位于长安区XX街XX村陕西XX担保公司投资了钱，月利息为1.2 ％，期限有三个月、六个月、一年不等。开始还能兑付利息，后来就没有利息了。         四、被告人张某某供述： 陕西XX投资担保有限公司地址是在西安市雁塔区XX路XX园，法人是何某某，后来改名字为陕西XX工程履约担保有限公司。2012 年年底，曲某某（女，60 岁左右，海虹轴承厂退休工人）介绍我到XX公司和她一起干业务员，后来公司想在长安设立业务洽谈处，因为我在长安XX街有两间商铺，我就带XX公司的朱某某去看地方想让XX租我的房，后来XX公司就和李某某协商每年三万租下长安区XX街XX村XX楼XX楼设立了陕西XX担保有限公司长安区业务洽谈处，我收了3 年的房租，总共有9 万元，他们付我现金，我把这些钱都投资到了XX公司。朱某某当负责人，我和曲某某、李某丁当业务员，李某丁又发展了一些业务员，我们一起给XX公司宣传拉客户介绍人到XX公司投资，年息百分之十八，利息每月结算，公司每月将利息转账到投资人个人银行账户上，客户的利息公司直接付给存款客户，业务员的报酬公司按业绩给以提成，我先后能拿五六十万左右的提成（卷二P6 ：又供述其能拿10 万元左右的提成，说的不一致是因为一大部分分给了投资人和其他业务员），包括我自己给XX投资的提成，大概投资了四五十万，具体以账为准。业务员分层级，我、曲某某、李某丁、贾某某等人，还有朱某某手下几个业务员算是第一级，下来各自下边的业务员就又有层级，就是每个人发展的业务员介绍的客户按存款都能拿到一定的奖励。西安XX房地产开发有限公司为吸收资金，老板杨某某成立了XX投资担保公司，让何某某当法人和总经理，李某乙管财务，然后就在社会上吸收存款给予高利息，钱都通过李某乙转给杨某某的房地产公司。公司向社会上的群众发传单宣传在XX公司投资有保证，公司是经省级主管部门依法审批成立的，西安XX房地产有限公司有实体有实力等，在XX公司投资可以获得高额的存款利息等。长安的群众在XX街我的门面房陕西XX担保有限公司长安洽谈处签合同，先让业务员谈好事情，然后到XX街业务洽谈处签合同，同时交钱给朱某某或者转账给公司的李某乙，合同都是一样的，大部分投资群众存款都是转账到XX公司的财务李某乙的个人账户上，一部分朱某某收现金，但她还是转到李某乙账户上。这些资金都给XX房地产公司用了，听说用于在白水，XX等地开发房地产项目。XX公司实际上也是XX地产公司老板杨某某成立的，这个公司在XX租了地，但没有弄起来正常经营，一直荒废着。2014 年10 月李某某接手一直到2015 年7 、8 月公司不能兑付投资人的利息和本金。    我记得经我介绍给XX投资的有十二三个人，这些人能投资七八十万元吧，具体的公司里都有账目，以账为准。西安XX房地产开发有限公司为吸收资金，老板杨某某成立了XX投资担保公司，让何某某当法人和总经理，李某乙管财务同时也是XX公司的财务，然后就在社会上吸收存款，给予高利息，钱都是通过李某乙转给杨某某的房地产公司。部分投资群众的合同上甲方是XX县合益农业综合XX科技有限公司这个也是杨某某成立的，这个公司在XX租了地，但没有弄起来正常经营，一直荒废着。从XX公司长安洽谈处设立到关门我听说总共有四五十人，五百余万不能兑付，长安这个业务洽谈处总共吸收资金有一千多万，有二十多个人后来买了XX的房抵了投资款。XX公司长安洽谈处没有在工商部门注册，也没有金融监管部门的审批手续。有个公章在朱某某那里保管着。宣传单是从公司总部拿过来的，我刚看了民警向我出示的两张宣传单复印件，应该就是XX公司的宣传单，具体我记不清了。我以前说家里有我从XX公司拿钱挣提成的账务资料，现在找不到可能是搬家遗失了。XX公司吸收资金都给XX房地产公司用了，部分投资合同上甲方是XX县合益农业综合XX科技发展有限公司，这个公司的老板实际上也是XX房地产公司老板杨某某，但是没有正常经营，一直荒废着。总共有四五十人在XX公司长安洽谈处投资，五百余万不能兑付，长安这个洽谈处总共吸收资金一千多万，有二十多个人后来买了XX的房抵了投资款。我从XX公司拿的钱分三部分，一部分是我的房租，一部分是我投资返的利息，一部分是提成，这些钱全部买了西安XX房地产开发有限公司在XX开发的楼盘，总共我从XX公司拿了十万左右，我跟XX公司都是现金往来，没用过个人银行账户。 XX公司在长安设立点以后，朱某某在韦曲找房，因我在XX街有一套房，最后XX公司在韦曲的点就租我的房。何某某是XX公司的法人，他到这个点来我们就认识了，后来熟了以后何某某给我说让我把钱不要放在担保公司，把钱借给他私人，就这样我借给何某某了50 多万元现金。我的建行账户和XX公司的经济业务没有往来，也没有通过我的账户给客户付某某。支付利息是李某乙和朱某某结算以后，把客户的钱打给朱某某，客户大部分都是在朱某某那签字领钱，没有通过我给客户付钱。我和杨某某没有接触，杨某某和韦曲这个点有业务来往，都是通过李某乙和朱某某。 五、陕西XX司法会计鉴定所司法陕铭鉴字（2018）28号鉴定意见书：陕西多帮投资担保有限公司长安业务洽谈处非法吸收公众存款涉及集资参与人64人，非法吸收金额3918200元，已兑付本金及利息210834元，尚未兑付本金3707366元。六、辨认笔录1、集资参与人白某某、张某某、郑某某、胡某某、孙某甲、王某某、孙某乙、程某某、郭某某、韩某某辨认出被告人张某某是陕西多帮投资担保有限公司长安业务洽谈处的负责人，是介绍他们给陕西多帮投资担保有限公司投资的人。3、何某某辨认出被告人张某某就是陕西多帮投资担保有限公司长安业务处的负责人。六、户籍证明：被告人张某某于XXXX年X月XX日出生。上述证据，经当庭质证、认证，确实、充分，足以认定。本院认为，被告人张某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，非法吸收公众存款3918200元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。西安市长安区人民检察院指控被告人张某某所犯第一宗罪名及犯罪事实成立，依法应予惩处。经查明，被告人张某某系陕西XX投资担保有限公司长安业务洽谈处的负责人，有集资参与人的陈述及辨认笔录，证人李某某等人的证言，佣金明细上负责人一栏的有张某某的签名，可相互印证，对张某某当庭辩解自己不是陕西XX投资担保有限公司长安业务洽谈处的负责人的辩解意见，不予采信；对辩护人王珂、祁金轩辩称的指控被告人张某某为负责人的辩护意见，不予采纳。公诉机关指控被告人张某某的非法吸收公众存款的数额，有由西安市公安局长安分局委托的陕西XX司法会计鉴定所的鉴定意见书，客观、真实、合法，应作为定案的依据，辩护人王珂、祁金轩对指控被告人张某某的非法吸收公众存款的数额有异议的辩护意见不成立。公诉机关指控被告人张某某第一宗的犯罪事实清楚，证据确实、充分，对辩护人宋程程辩称的指控张某某犯罪事实不清的辩护意见，不予采纳。公诉机关指控被告人张某某第二宗犯罪事实不清，证据不足，指控不成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑 三年又六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月15日起至 2021年8月 14日止）,并处罚金六万元（本判决生效后一个月内缴纳）。二、对被告人张某某的非法所得继续追缴。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本三份。 审  判  长    马婉贞   审  判  员   郝海荣   审  判  员    何向阳    二0一九年  五   月  六  日 书 记 员    张  欢    1