湖北省宜昌市西陵区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）鄂0502刑再1号 原公诉机关湖北省宜昌市西陵区人民检察院。 原审被告人张玉斌，男，1978年2月22日出生，汉族，初中文化程度，无固定职业，住湖北省宜昌市长阳土家族自治县。2000年6月因犯盗窃罪被长阳土家族自治县人民法院判处有期徒刑三年，2007年3月因犯盗窃罪被长阳土家族自治县人民法院判处有期徒刑二年六个月。2015年8月22日因涉嫌信用卡诈骗罪，被宜昌市公安局西陵区分局刑事拘留，同年9月25日被逮捕。现服刑于湖北省沙洋汉津监狱。 法律援助律师杨雷，湖北西陵律师事务所律师。 湖北省宜昌市西陵区人民检察院指控原审被告人张玉斌犯信用卡诈骗罪一案，本院于2015年12月7日作出(2015)鄂西陵刑初字第00238号刑事判决。该判决发生法律效力后，经本院院长发现，原审在认定事实上确有错误，经本院审判委员会讨论决定，本案由本院另行组成合议庭进行再审。本院依法另行组成合议庭，于2019年4月19日公开开庭进行了审理。原公诉机关湖北省宜昌市西陵区人民检察院检察员朱晓莉出庭支持公诉，原审被告人张玉斌及其辩护人杨雷等到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原审认定，2012年5月16日，被告人张玉斌向中国建设银行三峡分行提供虚假的房产证、收入证明申请办理一张安居分期信用卡，卡号43×××05，总额度为20万元。2012年6月6日，张玉斌持卡在宜昌尚好佳装饰公司刷卡套现15万元，用于还款及消费。张玉斌刷卡后于2013年5月27日还款后便不再按时还款。截止2014年6月3日，张玉斌该卡共逾期本金108655.86元。银行工作人员于2013年8月27日、11月29日对其进行电话催收。张玉斌于2014年元月开始更换电话号码，离开居住地，逃避银行催收。 2012年12月12日，被告人张玉斌向中国工商银行三峡分行提供虚假的营业执照、房产证申请办理一张信用卡，卡号62×××18，同时将价格134000元的购车发票虚构成价格1156000元办理了24期汽车分期，将该卡额度提升至70万元。2013年1月23日，张玉斌持卡在宜昌拓鑫工贸有限公司刷卡套现70万元后，将钱用于替人还账。张玉斌信用卡透支后，于2013年6月10日还款7000元后便不按时还款，在银行的多次催收下，又于2013年10月21日还款200元便不再还款。截止2014年6月3日，张玉斌该卡共逾期未还本金603866.74元。银行工作人员于2013年10月9日、11月1日对其进行书面催收。张玉斌于2014年元月开始更换电话号码，离开居住地，逃避银行催收。 2013年3月5日，被告人张玉斌在明知没有还款能力的情况下，又向中国建行三峡分行申请办理了3万元额度的信用卡，卡号43×××21，张玉斌于2013年5月27日还款5300元后便不按时还款，在银行人员的多次催收下，于2013年7月27日还款200元便不再还款。截止2014年6月3日，张玉斌该卡共逾期本金20790.87元。银行工作人员于2013年8月22日，11月29日对其进行电话催收。张玉斌于2014年元月开始更换电话号码，离开居住地，逃避银行催收。 上述事实，被告人张玉斌在开庭审理过程中无异议，且有被告人张玉斌身份材料、《刑事判决书》、银行提供被告人办卡出具的材料、银行卡流水、催收记录等书证，证人丁某、朱某、望春林等人的证言，被告人张玉斌的供述与辩解等证据证实，上述证据均经庭审质证，足以认定。 原审认为，被告人张玉斌以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张玉斌有犯罪前科，依法可以从重处罚。被告人张玉斌如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第五十二条，第六十四条，第六十七条第三款，以及最高人民法院《关于办理妨害信用卡刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决被告人张玉斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金500000元。 本案再审中，湖北省宜昌市西陵区人民检察院就原审被告人张玉斌信用卡诈骗的事实坚持原审中的公诉意见。但提出原审对被告人张玉斌有犯罪前科的认定错误，被告人张玉斌前罪盗窃罪刑满后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条的规定，应当从重处罚。 原审被告人张玉斌对原审认定其信用卡诈骗的事实和罪名以及其因盗窃罪于2007年被判处刑罚，并于2009年3月19日刑满释放的事实不持异议。 原审被告人张玉斌的辩护人对原审指控的事实和罪名均不持异议，并为其作罪轻辩护。 经再审查明，2012年5月16日，被告人张玉斌向中国建设银行三峡分行提供虚假的房产证、收入证明申请办理一张安居分期信用卡，卡号43×××05，总额度为20万元。2012年6月6日，张玉斌持卡在宜昌尚好佳装饰公司刷卡套现15万元，用于还款及消费。张玉斌刷卡后于2013年5月27日还款后便不再按时还款。截止2014年6月3日，张玉斌该卡共逾期本金108655.86元。银行工作人员于2013年8月27日、11月29日对其进行电话催收。张玉斌于2014年元月开始更换电话号码，离开居住地，逃避银行催收。 2012年12月12日，被告人张玉斌向中国工商银行三峡分行提供虚假的营业执照、房产证申请办理一张信用卡，卡号62×××18，同时将价格134000元的购车发票虚构成价格1156000元办理了24期汽车分期，将该卡额度提升至70万元。2013年1月23日，张玉斌持卡在宜昌拓鑫工贸有限公司刷卡套现70万元后，将钱用于替人还账。张玉斌信用卡透支后，于2013年6月10日还款7000元后便不按时还款，在银行的多次催收下，又于2013年10月21日还款200元便不再还款。截止2014年6月3日，张玉斌该卡共逾期未还本金603866.74元。银行工作人员多次进行电话催收，并于2013年10月9日、11月1日对其进行书面催收，12月12日由其妻子李耀丹签收了书面催收函。张玉斌于2014年元月开始更换电话号码，离开居住地，逃避银行催收。 2013年3月5日，被告人张玉斌在明知没有还款能力的情况下，又向中国建行三峡分行申请办理了3万元额度的信用卡，卡号43×××21，张玉斌于2013年5月27日还款5300元后便不按时还款，在银行人员的多次催收下，于2013年7月27日还款200元便不再还款。截止2014年6月3日，张玉斌该卡共逾期本金20790.87元。银行工作人员于2013年8月22日，11月29日对其进行电话催收。张玉斌于2014年元月开始更换电话号码，离开居住地，逃避银行催收。 另查明，2007年3月22日张玉斌因犯盗窃罪被长阳土家族自治县人民法院判处有期徒刑二年六个月，并于2009年3月19日刑满释放。 上述事实，被告人张玉斌在开庭审理过程中无异议，且有被告人张玉斌身份材料、《刑事判决书》、银行提供被告人办卡出具的材料、银行卡流水、催收记录、罪犯档案资料等书证，证人丁某、朱某、望春林等人的证言，被告人张玉斌的供述与辩解等证据证实，足以认定。 本院再审认为，被告人张玉斌以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张玉斌因犯盗窃罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，依法应当从重处罚。被告人张玉斌如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。故原审认定事实不清，应依法予以纠正。综上，本案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下： 被告人张玉斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金500000元。 罚金于判决生效后三十日内缴纳。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省宜昌市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交正本一份，副本三份。 审 判 长  廖健薇 审 判 员  左树青 人民陪审员  李艺萍 二〇一九年五月七日 书 记 员  王芳芳