河北省晋州市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0183刑初55号 公诉机关晋州市人民检察院。 集资参与人诉讼代表人刘某，男，代理权限为特别授权。 集资参与人诉讼代表人张某，男，代理权限为特别授权。 集资参与人诉讼代表人张某1，代理权限一般代理权限。 被告人杨某，男，2017年8月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局刑事拘留，同年9月12日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人冯青涛，河北沧澜律师事务所律师。 辩护人王世泽，北京市中伦文德（石家庄）律师事务所律师。 被告人刘某，男，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月27日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月8日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人：冯志军，北京市京大律师事务所石家庄分所律师。 被告人曹某，女，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月27日被晋州市人民检察院取保候审。2018年10月23日因怀孕被本院取保候审。 辩护人：李辉，河北厚达律师事务所律师。 被告人李某，男，2018年4月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月27日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月8日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人：王艳龙，河北海州律师事务所律师。 被告人张某，男，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月27日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月6日被晋州市人民检察院决定逮捕后被辛集市公安局上网追逃，2018年10月23日到辛集市公安局投案，同日被执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 被告人耿某，男，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月26日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月8日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人：赵凯、娄盼转，河北德正律师事务所律师。 被告人魏某，女，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月27日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月6日被辛集市公安局上网追逃，2018年10月16日到辛集市公安局投案，同日被晋州市人民检察院取保候审。因怀孕于2018年10月30日被本院取保候审。 被告人刘某，男，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月28日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月8日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人：张诺，河北海州律师事务所律师。 被告人杨某，男，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月27日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月8日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 被告人李某，男，2018年4月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月28日被晋州市人民检察院取保候审，2018年9月9日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 被告人王某，男，2018年4月5日因涉嫌非法吸收公众存款罪被辛集市公安局取保候审，2018年6月28日被晋州市人民检察院取保候审，2018年10月8日被辛集市公安局执行逮捕。现羁押于辛集市看守所。 辩护人：白日阳，河北华盛通达律师事务所律师。 晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉（2018）208号起诉书、晋检公诉刑追诉（2018）11号、12号追加起诉决定书指控被告人杨某、刘某、耿某、曹某、李某、刘某、杨某、李某、王某、张某、魏某犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月9日、2019年3月4日向本院提起公诉，2018年12月28日本院退回补充侦查。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。晋州市人民检察院指派检察员夏志清出庭支持公诉，集资参与人诉讼代表人刘某、张某、张某1、被告人杨某及其辩护人冯青涛、王世泽、被告人刘某及其辩护人冯志军、被告人耿某及其辩护人赵凯、娄盼转、被告人曹某及其辩护人李辉、被告人李某及其辩护人王艳龙、被告人刘某及其辩护人张诺、被告人王某及辩护人白日阳、被告人杨某、被告人李某、被告人张某、被告人魏某到庭参加诉讼。该案现已审理终结。 晋州市人民检察院指控：2014年7月，被告人杨某通过转让方式取得河北博成投资管理有限公司，该公司由杨某实际控制，被告人刘某为法定代表人、副经理，赵某（已上网追逃）为经理，田某3（已上网追逃）为办公室主任，被告人李某为出纳，被告人耿某和张某1（已上网追逃）为业务部负责人，被告人曹某、刘某和刘某2（已上网追逃)、张某、魏某、李某1（已上网追逃）等人为业务员。杨某违反国家金融管理规定，为员工制定吸收存款任务指标，向社会公开宣传，承诺给付集资参与人高额定息，并指使被告人杨某、李某、刘某、李某和王某、田某3与集资参与人签订借款合同、债权转让协议。集资款存入杨某、李某、王某、刘某的银行账户后由杨某实际支配使用。经审计，杨某及其公司人员共向326人吸收存款214571175元，未偿还集资款108569400元，涉及集资参与人228人，损失91597211元。其中：刘某名下的集资参与人11人（含刘某及其近亲属1人)，集资款2360000元（含刘某及其近亲属7万元），损失2044720元；赵某名下的集资参与人15人（含其近亲属1人)，集资款13340000元(含其近亲属62万元），损失11024323元；田某3名下的集资参与人54人（含其近亲属1人)，集资款21002000元（含田某3及其近亲属11万元），损失17618407元;张某1名下的集资参与人23人（含张某1及其近亲属1人)，集资款11460000元（含张某1及其近亲属56万元），损失9131673元；曹某名下的集资参与人8人，集资款7270000元，损失6868588元；李某名下的集资参与人18人（含其近亲属2人)，集资款6980000(含其近亲属127万元），损失5882801元；张某名下的集资参与人17人(含其近亲属1人)，集资款6395000元（含其近亲属14万元），损失5572352元；刘某2名下的集资参与人21人（含张某凯），集资款6110000元（含张某凯19万元），损失5212818元；耿某名下的集资参与人11人（含其近亲属1人)，集资款6085000元(含其近亲属2万元），损失4967660元；李某1名下的集资参与人10人(含李某1），集资款6040000元（含李某150万元），损失5029420元；魏某名下的集资参与人7人（含其近亲属2人)，集资款5860000元（含其近亲属215万元），损失4399470元；刘某名下的集资参与人5人（含其近亲属1人)，集资款1400000元（含其近亲属70万元），损失1265220元。经审计，集资款中的13788315.59元用于河北博成投资管理有限公司日常经营，80760017.38元流入杨某经营的辛集市洋帆制衣有限公司、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮草有限公司、辛集市泰丰机电设备有限公司、辛集市超通泵业科技有限公司和辛集市叶斯尔服饰有限公司，主要用于偿还上述公司的银行及个人贷款、利息及购买原材料使用。 被告人杨某以辛集市洋帆制衣有限公司的名义，向集资参与人承诺支付定额高息，于2015年6月23日向袁英奇借款300万，(已还116万元）；于2016年6月17日向丁云川借款35万元；于2016年9月25日向马运借款50万元；于2016年10月26日向田兑借款100万元；于2015年10月27日向李亮借款10万元；于2016年7月29日、2016年9月22日两次共向张某2借款200万元（已还46000元)；于2016年10月28日向李力借款30万元（已还款约10万元）；于2015年8月17日向冯某1借款200万元（已还100万元）。针对上述指控，公诉机关提交了被告人杨某、刘某、耿某、曹某、李某、刘某、杨某、李某、王某、张某、魏某的供述，证人陈某1、高某、马某1、田某1、王某1、王某2等人的证言；辛集市公安局出具的报案、受案登记表、立案决定书、河北博成投资管理有限公司宣传材料、公司登记信息、记账凭证、个人担保借款合同、债权转让协议书、银行交易记录、河北中某汇信源会计师事务所的审计报告、搜查笔录、户籍证明、到案经过、前科证明等证据。公诉机关认为被告人杨某、刘某、耿某、曹某、李某、刘某、杨某、李某、王某、张某、魏某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人刘某个人非法吸收公众存款金额在100万元以下，被告人杨某、李某、王某在共同犯罪中起次要辅助作用，应认定为从犯，被告人杨某具有自首情节，可从轻或减轻处罚，并建议判处杨某、刘某、曹某、耿某、李某、张某、魏某三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。建议判处刘某、王某、杨某、李某三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。提请人民法院依法判处。 集资参与人诉讼代表人的意见是：1、2016年6月，杨某已经没有还款能力了，但被告人杨某明知没有还款能力，而在8月份还大量骗取资金用于偿还杨某公司名下的借款，没有用于生产经营，案发后没有还款的意愿，具有非法占有受害人资金的故意，应以集资诈骗罪追究被告人杨某的刑事责任。2、为防止杨某逃跑，2017年8月4日至6日，100余名债权人轮换控制杨某要求公安机关抓捕，杨某迫于压力向公安机关报警，被告人杨某的行为不构成自首。3、审计报告吸收款项不清楚，部分债权人存款数额不正确，借款金额去向不详细，要求重新审计。 被告人杨某对起诉书指控的犯罪事实予以供认，表示自愿认罪。被告人杨某的辩护人的辩护意见是，对指控罪名不持异议，就量刑部分认为被告人杨某主观恶性较轻，犯罪影响的范围有限，本案具有单位犯罪的特征，在案发后积极赔偿集资人的损失，当庭自愿认罪，有自首情节，并退赔红木办公家具一套、奥迪车一辆，建议法庭对被告人杨某从轻处罚。 被告人刘某当庭自愿认罪。被告人刘某辩护人的辩护意见是：被告人刘某涉嫌犯罪金额小、人数少，起诉书指控刘某名下集资参与人数为11人，集资款236万元，造成损失2044720元与事实不符，应去除刘某的妻子郭某名下5万元，刘艳彩（刘某的姑姑）名下12万元，杨壮（亲友）名下18万元。本案中刘某属于从犯，受杨某主导控制；到案后如实供述犯罪行为，当庭认罪，构成坦白，应从轻或减轻处罚。 被告人曹某当庭自愿认罪，被告人曹某辩护人的辩护意见是：被告人曹某在本案中应认定为从犯，其主观恶性不深，未对社会不特定的对象进行宣传，只是未完成公司指定的任务而从其亲戚朋友处拉取的存款，并已获得受害人的谅解，恳请法庭免予刑事处罚或判处缓刑。 被告人李某当庭自愿认罪，被告人李某辩护人的辩护意见是：被告人李某平时表现好，没有犯罪前科，只是公司一名普通员工，为完成任务将亲戚朋友及同事的钱吸收给公司，起辅助作用，属从犯，请求法庭对其从轻或减轻处罚。 被告人耿某当庭自愿认罪，被告人耿某辩护人的辩护意见是：被告人耿某名下集资参与人数实际为9人，不包括其姐姐耿子霞2万元，马占图和马某2系夫妻关系，应按马某2一人计算，除去其亲属部分实际人数是9人，数额为606.5万元；被告人耿某作为受雇人员对杨某公司手续不全一事不明知，所吸收的资金上交公司，是一般的业务人员，在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯。且其名下的部分集资人为其出具了谅解书，希望法庭从轻处罚。 被告人刘某当庭自愿认罪，被告人刘某辩护人的辩护意见是：本案中刘某名下的存款有一半属于自己的女儿的，应予在数额中去除，被告人刘某为初犯，在本案中属于从犯地位，其年事已高，恳请对其从轻或减轻处处罚，并适用缓刑。 被告人王某当庭自愿认罪，被告人王某辩护人的辩护意见是：本案中集资参与人不属于被害人，集资参与人是为了贪图高额利润而参与法律禁止的非法金融活动，其投资行为不具有正当性，其投资的财产权益不应得到法律保护。被告人并非博成公司的员工，没有向他人宣传承诺吸收公共存款的行为，更未获取利益，作用轻微，应认定为从犯，并主动投案，恳请法庭免予刑事处罚。 被告人杨某、李某、张某、魏某对指控的犯罪事实予以供认，表示自愿认罪。 经审理查明：2014年7月，被告人杨某通过转让方式取得河北博成投资管理有限公司，该公司工商登记的范围是：投资咨询、商务信息咨询、企业管理咨询经济贸易咨询、企业形象策划。该公司由杨某实际控制，被告人刘某为法定代表人、副经理，赵某（已上网追逃）为经理，田某3（已上网追逃）为办公室主任，被告人李某为出纳，被告人耿某和张某1（已上网追逃）为业务部负责人，被告人曹某、刘某和刘某2（已上网追逃)、张某、魏某、李某1（已上网追逃）等人为业务员。为扩大经营，被告人杨某先后注册成立辛集市杨某2制衣有限公司（法人杨某）、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮革有限公司、辛集市泰丰机电设备有限公司（法人李某）、辛集市超通泵业科技有限公司（法人王某）、辛集市叶斯尔服饰有限公司。为获取非法利益，被告人杨某违反国家金融管理规定，为员工制定吸收存款任务指标，向社会公开宣传，按照投资数额承诺给付集资参与人1.2％至1.5％不等的高额利息，向社会公众吸收存款，并给付公司员工相应的工资和高额的提成，公司规定出资数额50万元以上的，由被告人王某、杨某、李某和刘某出名、由杨某担保，与出资人签定个人担保借款合同，按月息1.5分给付利息；出资数额在50万元以下的，由李某、田某3出名，由杨某担保，与出资人签定债权转让协议书，按月息1.2分给付利息，吸收来的存款均由杨某控制支配。受利益的驱使，被告人杨某、李某、刘某、李某和王某、田某3按照杨某分工与集资参与人签订借款合同、债权转让协议。被告人刘某及被告人杨某、李某、刘某、李某、和王某、曹某、张某、魏某等人分别以公司法人、部门负责人、公司员工的身份向各自的亲友及社会公众进行宣传，以高利率吸引投资，集资款存入杨某、李某、王某、刘某的银行账户后由杨某实际支配使用。后因大量集资款不能返还，集资参与人先后报案。 在公安机关侦查阶段，根据公安机关提供给审计公司的银行流水数据以及河北博成投资管理有限公司的账目，经河北中某汇信源会计师事务所有限公司审计，杨某及其公司人员共向326人吸收存款214571175元，未偿还集资款108569400元，涉及集资参与人228人，损失91597211元。其中：被告人刘某名下的集资参与人11人（含刘某及其近亲属1人)，集资款2360000元（含刘某及其近亲属7万元），损失2044720元；赵某名下的集资参与人15人（含其近亲属1人)，集资款13340000元(含其近亲属62万元），损失11024323元；田某3名下的集资参与人54人（含其近亲属1人)，集资款21002000元（含田某3及其近亲属11万元），损失17618407元;张某1名下的集资参与人23人（含张某1及其近亲属1人)，集资款11460000元（含张某1及其近亲属56万元），损失9131673元；曹某名下的集资参与人8人，集资款7270000元，损失6868588元；李某名下的集资参与人18人（含其近亲属2人)，集资款6980000元(含其近亲属127万元），损失5882801元；张某名下的集资参与人17人(含其近亲属1人)，集资款6395000元（含其近亲属14万元），损失5572352元；刘某2名下的集资参与人21人（含张某凯）集资款6110000元（含张某凯19万元），损失5212818元；耿某名下的集资参与人11人（含其近亲属1人)，集资款6085000元(含其近亲属2万元），损失4967660元；李某1名下的集资参与人10人(含李某1），集资款6040000元（含李某150万元），损失5029420元；魏某名下的集资参与人7人（含其近亲属2人)，集资款5860000元（含其近亲属215万元），损失4399470元；刘某名下的集资参与人5人（含其近亲属1人)，集资款1400000元（含其近亲属70万元），损失1265220元。 经审计，集资款中的13788315.59元用于河北博成投资管理有限公司日常经营，80760017.38元流入杨某经营的辛集市洋帆制衣有限公司、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮草有限公司、辛集市泰丰机电设备有限公司、辛集市超通泵业科技有限公司和辛集市叶斯尔服饰有限公司，主要用于偿还上述公司的银行及个人贷款、利息及购买原材料使用。 另查明，被告人杨某以辛集市洋帆制衣有限公司的名义，向集资参与人承诺支付定额高息，于2015年6月23日向袁英奇借款300万，(已还116万元）；于2016年6月17日向丁云川借款35万元，于2016年9月25日向马运借款50万元，于2016年10月26日向田兑借款100万元，于2015年10月27日向李亮借款10万元，于2016年7月29日、2016年9月22日两次共向张某2借款200万元（已还46000元)，于2016年10月28日向李力借款30万元（已还款约10万元），于2015年8月17日向冯某1借款200万元（已还100万元）。 2017年8月7日，被告人杨某因不能偿还集资参与人集资款被集资参与人控制，在辛集市百诗成公司打电话向辛集市公安局报警称其人身安全受到威胁，要求投案，后被带至辛集市公安局接受讯问，到案后如实供述犯罪事实。 被告人王某、张某、魏某等因传讯不到被辛集市公安局上网追逃，2018年10月8日，被告人王某到辛集市公安局经侦大队投案。2018年10月23日，被告人张某到辛集市公安局刑警大队投案。2018年10月17日，被告人魏某到辛集市公安局经济侦查大队投案。 另查明，被告人杨某及其家属名下的辛集市北区市府大街尚都东明城市花园16-01-102、202房屋、16-01-101、201房屋、7-01-301房屋等不动产均因债务纠纷抵押被辛集市法院依法查封且未解除查封，辛集市公安局依法轮候查封。 2018年3月16日，被告人杨某的家属杨青桥向辛集市公安局退缴被告人杨某办公使用的红色木质家具及办公桌、办公椅、电脑书橱等，由辛集市公安局予以扣押。 2018年10月24日，被告人杨某的家属杨某1主动向本院退缴被告人杨某使用的奥迪A6轿车一部，暂扣于辛集市公安局涉案物品管理中心。 上述事实有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的以下证据予以证实： 1、被告人杨某的供述，证实：河北博成投资管理有限公司的老板就是其，赵某是总经理，田某3是办公室主任，会计是陈某1，出纳是李某，刘某是代持法人和副总，张某1、耿某（又叫耿某1）他俩是业务部门的负责人，一个是一部，一个是二部，业务员有曹某、李某1、张某、田某1、马某1、张某3硕、魏某、刘某2、张某3、焦某，整个河北博成投资管理有限公司的员工们总共找到了1.1亿元左右。河北博成投资管理有限公司的经营模式是借鉴的咨询中介公司的模式，所以其就找了李某、杨某、刘某、田某3、李某、王某这六个人，让他们六个人出名其做担保，跟实际出资金的一方签订合同，然后出资人的钱就打在他们六个人的银行卡上，其再把这六个人卡上的资金用到辛集市洋帆制衣有限公司、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮革有限公司。他们六个人的银行卡是在辛集市洋帆制衣有限公司的出纳高某那放着，或者是在河北博成投资管理有限公司的出纳李某那放着，钱到账以后，都是打到高某持有的那些银行卡上，然后必须经过其的同意以后，再用于辛集市洋帆制衣有限公司、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮革有限公司这三个公司。这1.1亿元左右的资金，其中用于河北博成投资管理有限公司支付出资人利息的就有2、3千万元左右，还有河北博成投资管理有限公司装修、办公家具用品、工资、其他的日常开支，另外还有辛集市洋帆制衣有限公司、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮革有限公司这三个公司做原材料采购、支付银行的利息，还有还贷款用了，其支付银行利息这个钱数用的比较大，为了把出资人出资的大额资金与小额资金区分开来，支付利息也不一样，以50万元为界限，50万元及50万元以上的出资，其让他们签订个人担保借款合同，支付出资人每月一分五的利息，50万元以下的出资，其让他们签订债权转让协议，支付出资人每月一分二的利息。辛集市洋帆制衣有限公司的法人代表是其；辛集市百诗成服饰有限公司的法人叫史贞，辛集市欣艾皮草服饰有限公司的法人代表是方仲西，辛集市泰丰机电设备有限公司的法人代表是李某，辛集市超通泵业科技有限公司的法人代表是王某，再就是辛集市纳吉兰制衣有限公司，这个公司的法人代表叫王中伏，辛集市叶斯而服饰有限公司的法人代表叫田某2，他们都是代持法人，以上说的这些公司都是其的。所有的出资人的资金全部都是用到了其这些公司了，没有把出资人的资金用于其他的地方。 其向丁云川借款35万，用他的房子抵押贷出来35万，还借了李亮10万，马运50万，袁英奇300万，还了他50万的本金，向田兑借了100万，向张某2借了200万，其让其爱人刘某3借了邻居冯某1200万，还了100万，其还借张立谦很多，还剩200万左右。 2、被告人刘某的供述，证实：其系河北博成投资管理公司法人代表。开始的时候，其们想做类似于中介服务的模式，后来赵某和杨某商量，就改成拉资金模式，公司由杨某出资，其出名代表杨某担任公司法人。杨某和赵某就安排公司所有的员工全员做这个工作，连做保洁的、看大门的都让赵某安排出去拉存款，而且下任务，每月50万元的任务，完不成任务就扣工资，超额完成的，拿的提成就高。其们出去拉存款，找亲戚朋友跟他们说往公司放钱，给多少利息，杨某做担保，存款人将钱打到王某、杨某、刘某、李某四人的银行卡上，卡都在李某那放着，只有杨某能动用钱。杨某是老板，赵某是总经理，其是副总，还当着法人代表，有会计陈玉荣，出纳李某，田某3是办公室主任，另外张某1、耿某是理财部的部长，其他的还有后勤，保洁，前台等，赵某说全员都去跑客户做理财，贷款公司用。其自己出名的合同有9份，合计金额34万元；其爱人郭某名下有合同1份，金额5万元；其姑姑刘艳彩合同3份，金额12万元；还有一个亲戚叫杨壮，合同2份，金额18万元；还有其的几个同事，包括边国敏，合同1份，金额5万元，李娜合同3份，金额12万元，田翠霞合同3份，金额79万元，要月慈合同2份，金额12万元，袁丽合同2份，金额6万元，张巧娜合同2份，金额15万元。这些都是在其名下的，总共金额是198万元。那些同事们都是通过其出资并签订合同，他们都知道公司有提成，所以其就把他们的提成全部给了他们。 3、被告人李某供述，证实：其是河北博成投资管理有限公司出纳。杨某是老板，他让刘某出名担任法人。这个理财业务说白了就是让其们出去找客户，拉存款，拉来存款给提成。杨某让其、田某3、王某、杨某、刘某、李某其们六个人在银行开了卡，因为杨某跟其们说，签合同都是跟其们六个人之间签的，所以打款也得用其们的银行卡，所以所有投资人的钱都是转到了其们六个人的银行卡上了，有现金的时候，其会把投资人交来的现金存到其的银行卡上。就是50万元以上的投资，把钱打到王某、杨某、刘某、李某他们四个人的银行卡上，50万元以下的把钱打到其和田某3的银行卡上，共吸收1.1亿或1.2亿左右资金。这两年来支付投资人的利息大概有3000万元左右，主要资金还在洋帆制衣公司那边，受杨某操控。在其名下出资的有其女儿李某2的46万元、李某7的81万元，有其妹妹李某5的50万元，有其侄子李旭鹏的6万元，其的亲戚马书堂的3万元，亲戚秦中林的5万元，再就是朋友王玉暖的5万元，白某的1万元，田林的10万元，李元元的7万元，潘某的10万元；还有李某6320万元，张兰50万元，刘某50万元等，其名下总共有25个人，出资金额共计892.5万元。公司有规定，代办人员拉到的客户提成分配是：业务员拿万分之二，代办人员拿万分之十三或者万分之十八。 4、被告人耿某的供述，证实：其是挂名河北博成投资管理公司二部经理。其吸收的有其姐姐名下的2万元，有其一个村的乡亲叫耿彦某的钱，其跟他们说了在博成公司做理财，然后就有耿某2、郑某1、闰小尚、马某2（王某4）夫妇，另外其通过其的朋友找到了王某5、侯某，又通过王某5找到的路少会，其就找了这些人在博成公司放钱了。 这些合同或者协议的都是先由杨某、王某、李某、刘某他们四个先在合同的借款人位置签好名字，然后其再拿着他们签好名字的合同找出资人签名，或者出资人来公司找其签。其只知道他们四个人出名在合同的借款人位置签 了，具体后边博成公司再把钱打给哪里其就不清楚了。其吸收总共合计金额600万元左右。其除了工资还有提成。 5、被告人曹某供述，证实：其是河北博成投资管理公司法律顾问，业务员。其拉到存款都是签订合同后，50万以上的把钱打到杨某给的公司财务4个账户里，分别打到王某、李某、杨某、另外一个其不确定是不是田某3的。50万以下的存款打到田某3、李某的账户上。其名下往公司里投了两次，一次5万一次6万；其婆婆张兰英投了两次，分别是50万、55万；其亲姨何春霞投了60万；其亲姨何春玲技了三次，分别是60万、106万、68万；其老公的亲舅张卫投了两次，分别是20万、20万；其爷爷（干亲）陈某2投了10万这些人都是其家亲戚，一共投了450万元，其朋友赵珊投了8万;其朋友袁柳投了4万;其朋友霍丽萍投了5万；其朋友一共投了17万元，其舅李超投了两次，分别是99万、50万;其叔叔权立华投了25万;其姨夫孟晓光投了40万。其姑李春秀投了三次，分别是100万、100万、50万；这几个人是乡亲辈的，一共投了474万。每个人每个月是50万的任务，拉到有提成，拉到50万以上万分之二十的提成，50万以下万分之十五的提成，完成不成任务会扣工资。 6、被告人张某的供述，证实：其是河北博成投资管理公司业务员。公司法人出名的是刘某，实际负责人是杨某。按照公司的要求，其们从社会上拉一些存款放到博城公司。一开始没有，后来有绩效提成，而且有绩效任务，完不成还要扣工资。其总共投资了645万，其中和公司签合同的有七人，分别是郑某2、姚某、王某3、周某、常某、张某4、王某6，这七个人中除郑某2和周某外每人手里有一份合同，郑某2有两份合同，2份104万，一份50万，周某手里有三份合同，分别是61万、56万、114万。其他五人姚某60万；王某350万；常某88万、张某412万、王某650万。郑某2的两份合同，一份50万是他自己的名自己的钱，另一份104万的合同名是郑某2，在这104万里分别有郑某2的57万、王藏波14万、张某（其本人）13万、张士青10万、郑建超6万、郝铃4万。周某的三份合同，一份61万的合同，其中周某22万、魏元丰25万、邸跃斌14万，一份56万的合同、其中周某50万、张小英6，万，另外一份114万的合同，其中周某100万、王冉10万、邸跃斌4万；另外就是常某的88万的合同，其中常某48万、周某20万、冯娜20万。 7、被告人魏某的供述，证实：其在河北博成投资管理有限公司，其吸收的有其爱人曹某的69万元，有其父亲魏民的146万元，有其婆婆马想的，另外有其父亲的朋友耿秀贞的80万元，还有其父亲的朋友王建水的130万元，还有其父亲的朋友温巧玲的50万元，还有其爱人同学的父亲张某的41万元，总共其家里人的285万元和其他非亲属的301万元，合计是586万元整，全部都是本金。公司收到的投资人的存款全部是打在了杨某安排的他的六个亲戚的银行卡上了，分别有李某、田某3、王某、杨某、李某、刘某，钱到了他们六个人的卡上，只有杨某一个人可以支配。 8、被告人王某的供述，证实：其和杨某是姑舅弟兄。在超通泵业科技公司上班。其在个人担保借款合同上签过字，签过四五次，杨某让其开卡给博成投资管理公司使用。其去农行办了张卡，李某直接拿走了。 9、被告人李某的供述，证实：其是在辛集市欣艾皮草有限公司工作。杨某让其在河北博成投资管理公司个人担保借款合同和收到条上签过字。具体签了多少份记不清楚了。是杨某借的款。杨某还让其办了一张农行卡给投资公司用了，是高某去的，卡也是他拿走的。其找叫“冉”的签的合同。 10、被告人刘某的供述，证实：其实是杨某的丈叔。杨某让其和李某、王某、杨某在河北博成投资管理公司个人担保借款合同和收到条上签过字。具体签了多少份记不知道，是杨某借款。杨某还让其办了一张农行卡给投资公司用了。其还担任过博成投资管理公司的代办员提过成。其找了其女儿刘某4投了70万元、其邻居张明礼投了11万元、其女儿的小叔子孟志冲投了8万元、其们单位保洁员王巧投了2万元、其们单位门卫王喜俐的孙女王可投了35万元、其朋友侯某博投了35万元、其朋友王炳超投了25万元，这几个人的出资在其名下，总共是7个人，总共出资1545万元。 11、被告人杨某供述，证实：其系杨某本家叔叔，原在杨某2制衣、欣艾服饰上班。杨某让其和李某、刘某出名为博成投资管理公司出名签过个人担保借款合同和债权转让协议。2014年10月，让其在空白合同上签字，签了有二十多份，钱没有给其，其办过3张银行卡，博成公司有用，办卡后，其也没有见过。 12、同案赵某的陈述，证实：2014年10月份到博成投资公司上班，杨某让其当总经理，没有任命手续，其也没有履行总经理职责。其在博成公司工作期间，参加过杨某组织的公司会议，由杨某组织各小组组长的会议，会议的内容都是听取大家的汇报，调度各人的工作业绩，轮到其说话的时候其也说说。每月给其6000元工资，除了工资还有提成，是绩效工资。同时证实在其名下出资人的出资情况。 13、同案田某3的陈述，证实：其是河北博成投资管理公司办公室主任，是杨某的亲舅舅。河北博成投资管理公司规定投资款在50万元以上的，绩效工资拿投资款的万分之二十；投资款在50万元以下的，绩效工资拿投资款的万分之十五。同时证实在其名下的投资人的投资情况。其自己能想起来的总共54个人，到现在为止还有20007万元没有向客户们兑付。 14、同案张某1的陈述，证实：其是河北博成投资管理公司市场一部负责人。提成按完成任务数说，杨某和赵某要求其们每个月要新增50万元的客户存款任务，如果完成了50万元，提成是万分之二十，另外还有奖励，如果完不成50万元，提成是万分之十五，另外还会扣工资作为惩罚。公司收到的投资人的存款全部是打在了杨某安排的他的六个亲戚的银行卡上了，分别有李某、田某3、王某、杨某、李某、刘某，因为签订投资合同也是跟这六个人签订的，所以钱都打在了他们六个人的银行卡上了，实际上这些投资人的钱都是杨某来操控，别人无权动。员工这边分为两个部，市场一部和市场二部，其是一部的负责人，耿某是市场二部的负责人，其名下的投资款总计金额是1178万元。 15、同案刘某2的陈述，证实：其是河北博成投资管理公司业务员。其名下往公司里投了19万，签的债权转让协议书，债权转让人是田某3，担保人是杨某，债务人是李某，是一分五的息，经其手投资的人一共投了600万左右。张某1和耿某负责督促其们拉存款，其他人员都是负责拉存款的。 16、同案李某1的陈述，证实经张某1介绍到河北博成投资管理公司，杨某跟其说博成公司是一个中介服务公司，让其们员工负责找亲戚朋友，把闲钱放到博成公司，然后再找用款单位，从中挣取服务中介费用，就是做这样的理财业务，其觉得这是挺正常挺合法的理财模式。其总共投资50万，利息4万，损失46万。除了其自己以外，还有肖某、刘杏妙、李某3、冯某2、王梦寐等7个人，总共投资544万元。 17、同案张某3的陈述，证实：2016年7月份到的博成投资管理公司，待了一个多月，先是其和其的发小王钦，还有一个朋友王某8共同出资在博成公司放了50万元，一说杨某大家都知道，又觉得其在那上班呢，也想放点钱挣点利息，就在博成公司放了5万元。有提成，开始的时候其不知道，后来提成的钱打给其以后其才知道，把提成钱给了王某7、王某8、寇某。其一共获得了提成6351元。 18、证人刘某1证言，证实：其来报案，控告辛集市杨某通过河北博成投资管理有限公司诈骗辛集市400余人的集资款1.1亿余元，其中有其家的集资款83万元。2014年其应聘到杨某的辛集市洋帆制衣有限公司做销售，其妻子陈某1也应聘到辛集市洋帆制衣有限公司做会计，2014年9月杨某安排其和另外的两个做销售的到杨某的辛集市欣艾皮草服饰有限公司做销售工作。2014年7月，杨某注册成立了河北博成投资管理有限公司，其妻子陈某1被安排到河北博成投资管理有限公司做会计。后来知道河北博成投资管理有限公司业务就是吸收社会存款，给付高额利息，至于吸收来的存款干什么用其就不知道了。2014年10月其在河北博成投资管理有限公司存入了10万元，月利息1.2%，后来又陆续的存钱，到最后一共存入本金83万元，从2016年9月份开始，河北博成投资管理有限公司也不给付利息，也不给本金，其们找杨某，杨某总以各种理由推脱，后来越来越多的在河北博成投资管理有限公司出过资的人找杨某要钱，杨某一直不给，其们商量好就来公安局报案了。其妻子陈某1是在河北博成投资管理有限公司做会计的，她根据公司账目统计了一下，河北博成投资管理有限公司现在给付不了的出资合同一共有290余份，涉及金额1.1亿余元。 19、证人陈某1的证言，证实其系河北博成投资管理公司会计，法人代表叫刘某，只是出名的，实际负责人是杨某。只知道投资人把钱放到博成公司，有没有把钱贷出去，其就不清楚了。投资合同290份左右大概金额1.15亿。2016年10月份的时候公司的资金链已经断了，没有办法偿还投资人的本金及利息，公司把之前签订的个人担保借款合同和债权转让协议等短期的合同，变成投资人与杨某直接控制的洋帆等公司的长期借款合同。投资人以银行转账方式进行投资的，都是转到了李某、田某3、王某、杨某、李某、刘某这六个人的银行卡上，由杨某控制资金使用，王某、杨某、李某、刘某他们四个人做的是个人担保合同，每一份合同都是50万元以上并且含50万元的，都是大额的，这四个人的银行卡都在杨某的洋帆制衣公司出纳高某手中，也是由杨某控制资金使用，到2016年8月份公司出现问题以后，王某、杨某、李某、刘某的银行卡就交到李某手中，还是由扬某控制资金使用。 20、证人田某1的证言，证实：2015年9月底到的公司，在博成公司出资情况，存款有其自己的5万元，有其父亲马彦青名下的150万元，还有其同学马彦萌的5万元，还有其的朋友冯巍的5万元，总共是165万元。 21、证人高某的证言，证实：具体的是从2014年7月份左右的时候，杨某让河北博成投资管理公司出纳李某往杨某指定其掌管的账户上转钱，然后杨某说哪里用钱就让其把钱再转到用钱的地方。后来杨某让李某给了其四张卡，这四张卡上的资金是杨某掌控，让其管理。 22、证人田某2的证言，证实：2015年4月左右，杨某找其借钱，共存810万，期间支取37万，还欠773万。每次都是杨某委托公司的刘某给其办理。银行卡中转过一笔11万是其朋友王敬萌的，他在外地委托其来报案。 23、刘某名下的出资人李娜证言及三份协议，证实：2015年6月左右，刘某找到其说，让往博成投钱，利息高，其共出资12万，获利9840元。田翠霞证言及三份协议，证实：2015年3、4月份杨某说他开了博成投资公司，需要资金做各大企业的投资业务，过了一段时间刘某找其签字，投了10万，后来又陆续投了，共投资79万，利息7万-8万，损失71万。杨壮的证言及协议两份，证实：刘某找的其，说杨某开了金融公司，可以往里面存，利息高。其存了18万，得到利息9000，损失171000。要月慈调查表、协议书；袁丽调查表、协议书两份；边国敏调查表、协议书；张巧娜的证言及两份协议；张某1的证言及材料，均证实通过刘某在博成投资公司投资的事实及金额。 24、赵某名下的出资人：来从品、温某勇、张某5、李清粘、李某4、刘某5、裴某等通过的协议书及所作证言，均证实在2015年9月前后，赵某说杨某成立投资公司，需要大量资金，让其往公司存钱挣高利息，其向公司投资的事实及金额 25、田某3名下的出资人：边广某、陈某3、陈某2、邓某1、邓某2、杜某、冯某3、邓某3、刘某6等证人证言及提供的协议书，证实田某3向其宣传杨某开了一个投资公司，需要大量资金，投资挣利息比银行高并且有保障让其投资存款。其们便进行了投资。 26、李某名下的出资人：白某、甘某、李某5、李某6、李某7、潘某等证人证言及提供的协议书、借款合同，证实：2016年初李某宣传杨某成立博成投资公司，投进去能挣高利息，其进行投资的事实及数额。 27、张某1名下出资人：樊某1、樊某2、樊某3、冯妙、冯某4、贺某等证人证言及提供的借款担保合同、借款协议，证实张某1说她在河北博成投资公司上班，杨某有实体，资金雄厚有保障，利息高，其就签定投资合同的事实及数额。 28、耿某名下的出资人、曹某名下的出资人、刘某2名下的出资人、李某1名下的出资人、魏某名下的出资人、张某3名下的出资人、田某1名下的出资人、王某2名下的出资人耿某2、侯某等证人证言及提供的协议书、借款合同等，均证实其通过耿某、曹某、刘某2等人的介绍宣传，在被告人杨某经营的公司投资的事实及数额。 29、丁云川陈述及提供的借条、借记卡明细单；马运的陈述及提供的借条；袁英奇的陈述及提供的民事判决书；田兑的陈述及提供的借条；李亮的陈述及提供的借条；张某2的陈述及提供的借条、银行交易记录；冯某1的陈述及提供的借款合同、连带责任书、收据，均证实被告人杨某称洋帆制衣公司放钱利息高，并以洋帆制衣公司名义借取吸收其存款的事实。 30、查询财产通知书，证实李某、田某3、杨某、李某、刘某、王某、刘某等人的农业银行、中国银行、建设银行交易记录、资金往来明细情况。 31、搜查笔录、扣押物品清单、扣押物品照片，证实在被告人杨某处扣押电脑、办公用品、红木家具等。 32、辛集市公安局从辛集市工商局调取河北博成投资管理公司、辛集市洋帆制衣有限公司、辛集市百诗成服饰有限公司、辛集市欣艾皮草有限公司注册登记信息、档案信息。 33、河北中某汇信源会计师事务所对河北博成投资管理有限公司的冀中信审字（2018)2-4003号审计报告及说明，证实审计的过程及结果。 34、辛集市公安局报警案件登记表及立案决定书，证实案发过程。 35、被告人到案经过证明及补充说明，证实2017年8月7日，被告人杨某报警至辛集市公安局刑警大队要求投案。被告人王某、魏某、张某在逃期间到辛集市公安局投案。 36、前科证明、户籍证明，证实被告人的户籍情况，均无违法犯罪前科。 上列证据来源合法，客观真实，且相互印证，本院予以确认。 本院认为，被告人杨某掌控河北博成投资管理公司，伙同他人明知河北博成投资管理公司无金融从业资格的情况下，为非法获利，违反国家金融管理规定，未经批准超越公司经营范围，以河北博成投资管理公司及其企业的名义非法向社会公众吸收存款敛取资金；被告人刘某、耿某、李某、杨某、李某、王某、张某、曹某、魏某、刘某分别作为公司法人、部门负责人、出纳、公司员工积极参与；被告人刘某、曹某、李某、张某、耿某、魏某为获取非法利益，扰乱国家金融秩序，给存款人造成巨大经济损失，犯罪数额巨大；均系共同犯罪，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处；违法所得应予追缴。公诉机关及被告人杨某的辩护人认为被告人杨某系投案自首的辩护意见，经查，被告人杨某因不能偿集资款被集资参与人控制，其报警投案不具备投案自首的主动性和自愿性，不具备投案自首的主、客观要件，公诉机关及被告人杨某的辩护人认为杨某系投案自首的意见本院不予采纳。鉴于被告人杨某到案后如实供述犯罪事实，庭审中当庭自愿认罪；被告人王某、张某、魏某在被上网通缉后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首；被告人刘某、耿某、曹某、李某、刘某、杨某、李某当庭自愿认罪，可对11名被告人从轻处罚。集资参与人诉讼代表人认为被告人杨某的行为应以集资诈骗罪论处的意见，经查，集资参与人投资时对被告人杨某经营的各个实体企业是明知的，为追求高额利率进行了投资，经审计被告人杨某吸收的集资款主要用于其企业的经营活动，并且公诉机关提供的现有证据不能证实被告人杨某将非法吸收的大部分存款用于个人挥霍或其他违法犯罪活动，根据现有证据综合分析，其行为不符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，故集资参与人诉讼代表人的意见本院不予采纳，公诉机关指控杨某等被告人犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。为打击犯罪，保护国家金融管理秩序，根据本案的犯罪事实、情节，社会危害程度，被告人在共同犯罪中的作用、认罪、悔罪表现，经本院审判委员会研究决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第二十五条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金三十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月7日起至2026年2月6日止）。 被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2023年9月7日止）。 被告人曹某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算） 被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2022年6月7日止）。 被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2022年4月22日止）。 被告人耿某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年12月7日止）。 被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算） 被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年9月7日止）。 被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月8日起至2021年9月7日止）。 被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月9日起至2021年9月8日止）。 被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月8日起至2021年8月7日止）。 以上罚金均于本判决生效后一个月内缴纳。 二、责令被告人杨某返还集资参与人集资款115513400元。（于判决书发生法律效力后一个月之内返还） 对被告人刘某、耿某、曹某、李某、刘某、杨某、李某、王某、张某、魏某的违法所得予以追缴返还集资参与人。 三、如果未按判决期限返还集资参与人的集资款，依法执行辛集市公安局查封的被告人杨某的财物、不动产等用于退赔集资参与人。 被扣押的被告人杨某办公使用的红色木质家具及办公桌、办公椅、电脑、书橱等及奥迪A6轿车一部依法执行后退赔集资参与人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  牛彦惠 审 判 员  李双利 人民陪审员  卢亚静 二〇一九年五月二十四日 书 记 员  张奥洁 书 记 员  吕 晓