四川省宜宾市翠屏区人民法院 刑 事 判 决 书 （2017）川1502刑初425号 公诉机关四川省宜宾市翠屏区人民检察院。 被告人刘邦源，女，1963年8月19日出生于四川省宜宾市南溪区，汉族，大专文化，四川省银证嘉华股权投资基金管理公司宜宾分公司原负责人，户籍地宜宾市南溪区。因本案于2016年10月28日被公安机关抓获，次日被刑事拘留，于次月25日被逮捕。经本院决定于2018年9月21日被取保候审。经本院决定，公安机关于2019年5月14日对其执行逮捕,现羁押于宜宾市看守所。 辩护人陈世洪，四川戎星律师事务所律师。 辩护人张义文，四川川商律师事务所律师。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院以翠检诉刑诉[2017]406号起诉书指控被告人刘邦源犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月27日向本院提起公诉，本院受理后四川省宜宾市翠屏区人民检察院于2018年9月12日以翠检诉刑变诉[2018]7号变更起诉决定书向本院变更起诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省宜宾市翠屏区人民检察院指派检察员王生东出庭支持公诉，被告人刘邦源及其辩护人陈世洪、张义文到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院起诉书指控，四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司（以下简称：银证嘉华公司，刘某1，另案处理）于2014年9月2日在宜宾市翠屏区成立四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司宜宾分公司，办公地点位宜宾市翠屏区号，被告人刘邦源于2014年9月2日至2015年12月10日担任银证嘉华宜宾分公司负责人。银证嘉华宜宾分公司采取开展讲座、在办公地点悬挂宣传资料、口口相传等形式向社会不特定群众宣传银证嘉华公司及其投资的项目。以每月4分利息与投资者签订“委托股权投资协议”与“公司项目分红分配协议”吸收资金，所吸收资金转入银证嘉华公司用于项目投资。银证嘉华公司按照投资金额、期限以5%-12%的比例支付被告人刘邦源佣金。至2016年4月案发，被告人刘邦源以银证嘉华宜宾分公司名义向120名群众帮银证嘉华公司吸收存款4319.24万元，银证嘉华公司共支付利息995.85万元，本金未归还。 四川省宜宾市翠屏区人民检察院变更起诉决定书认定事实变更为：四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司（以下简称：银证嘉华公司，法刘某1，另案处理）于2014年9月2日在宜宾市翠屏区成立四川银证嘉华股权投资基金管理有限公司宜宾分公司，办公地点位宜宾市翠屏区号，被告人刘邦源于2014年9月2日至2015年12月10日担任银证嘉华宜宾分公司负责人。银证嘉华宜宾分公司采取开展讲座、在办公地点悬挂宣传资料、口口相传等形式向社会不特定群众宣传银证嘉华公司及其投资的项目。以每月4分利息与投资者签订“委托股权投资协议”与“公司项目分红分配协议”吸收资金，所吸收资金转入银证嘉华公司用于项目投资。银证嘉华公司按照投资金额、期限以5%-12%的比例支付被告人刘邦源佣金。经司法会计鉴定，被告人刘邦源以银证嘉华宜宾分公司名义向184名群众帮银证嘉华公司吸收存款6972.93万元，尚余本金4653.482万元至今未归还。 为支持上述指控，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见等证据，据以指控被告人刘邦源的行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且属数额巨大。刘邦源到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。 被告人刘邦源对起诉指控事实及罪名无异议,辩称并非以银证宜宾分公司的名义集资。 辩护人张义文提出：本案属于单位犯罪，刘邦源是直接责任人，有自首情节，属从犯、初犯，请求对刘邦源适用缓刑。 辩护人陈世洪提出：1.刘邦源并不是以宜宾分公司的名义集资。2.鉴定意见书中载明2015年6月1日至2017年3月23日集资1500多万元，因此时刘邦源已被总公司开除，该部分金额不应计入刘邦源的犯罪金额。刘邦源集资时间应从2014年9月起算，之前的集资金额也不应计入其犯罪金额；刘邦源集资金额只有1100万余元。3.缺乏证据证明刘邦源以银证宜宾分公司的名义集资，且刘邦源未进行集资宣传活动，也没有直接吸收资金，不符合非法吸收公众存款的构成要件，指控罪名不能成立。 经审理查明，2011年12月16日，四川省银证嘉华股权投资基金管理有限公司（以下简称四川银证公司，法定代表刘某1、已判）在成都市注册成立，经营范围为受托从事股权投资的管理及咨询业务（不以任何形式公开募集和发行基金，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。四川银证公司成立后组织工作人员向不特定的社会公众介绍和宣传四川银证公司及项目情况，对外公开募集资金。 2013年至2014年间刘某1等人为扩大集资规模，安排被告人刘邦源等在宜宾市翠屏区筹建银证宜宾分公司进行非法集资。2014年9月2日，四川省银证嘉华股权投资基金管理有限公司宜宾分公司（以下简称银证宜宾分公司）登记设立，办公地位宜宾市翠屏区号，员工约二十名。刘邦源为银证宜宾分公司负责人（2014年9月2日至2015年12月10日），负责管理银证宜宾分公司。银证宜宾分公司经营范围为受托从事股权投资的管理及咨询业务，不以任何形式公开募集和发行基金，不得从事非法集资、吸收公众资金等金融活动等。 银证宜宾分公司设立后，在宜宾、泸州等地采取开展讲座、口口相传等形式向不特定社会公众宣传四川银证公司及其若水茶业、英菲尼迪科技基金、集美医疗产业等投资项目，并以高额收益为诱饵吸引逾百名社会公众参与集资。集资参与人在银证宜宾分公司与四川银证公司签订《委托股权投资协议》《公司项目分红分配协议》等合同，吸纳资金汇入四川银证公司账户用于项目投资等。集资合同签订后，刘邦源将合同带到成都盖四川银证公司印章并开具四川银证公司收款收据，再带回宜宾将集资合同和收款收据交给集资参与人。四川银证公司直接将集资收益转入集资人的银行账户。四川银证公司将集资业务费转入刘邦源账户。2014年1月至银证宜宾分公司登记前，刘邦源在宜宾市翠屏区筹建银证宜宾分公司期间，也在采取上述方式集资。 2016年4月，陆续有群众向公安机关报案。2016年10月28日，公安机关成都市崇州市镇将刘邦源抓获，归案后刘邦源能如实供述其主要作案事实。 经鉴定：被告人刘邦源为四川银证公司向184名公众吸收存款6972.93万元，尚余4653.482万元至今未归还。 上述事实，有经庭审质证、认证，本院予以确认的下列证据证实： 1.书证、物证 （1）受案登记表、立案决定书证实，案件来源情况。 （2）搜查证、搜查笔录、扣押物品清单证实，2016年10月28日，公安机关依法对刘邦源租崇州市镇会元小区45幢3单元4号进行搜查，扣押刘邦源记账笔记本18本、客户经理申请表21张、身份证复印件43张、银证吉美医疗产业投资基金认购书1本、月报表6页、管理体系表2页等物。 笔记本18本证实，刘邦源记录银证宜宾分公司工作人员工资，以及平时支出情况；记录有集资人黄某1、梅某、肖某2、冯某、夏某2、王某1、刘某2等人集资时间、金额等情况。 （3）户籍资料证实，刘邦源的身份情况。 （4）公安机关抓获经过说明证实，2016年10月28日，刘邦源在成都市被公安机关抓获的情况。 （5）四川银证公司登记资料、营业执照，银证宜宾分公司登记、变更资料、银证宜宾分公司现场照片证实，四川银证公司、银证宜宾分公司的基本情况等。 （6）银证基金委托理财管理与服务表证实，2014年7月至10月，银证宜宾分公司交集资款3905万元到四川银证公司，集资人王某1、刘某1等。 （7）委托理财提成表证实，2014年6月至11月，银证宜宾分公司交到四川银证公司集资款3990万元。刘某1签批“同意支付”，刘邦源按照集资额的一定比例（一年期12%、半年期7%、一个月期5%）等领取提成费用共计532.727万元，其中部分款项转入刘邦源工行（622***0210）账户。 委托理财提成表上刘某1于2014年12月5日签字等，还载明：分公司前期开办费、房租费、办公费、工人工资费、财务办公费、管理费等自行承担，公司根据分公司销售业绩每年、半年合计另计2.5%作为分公司的费用。2014年9月、10月刘邦源集资金额为3613万元，分公司费用为90.325万元等。 （8）银证宜宾分公司工资表证实，2013年9月至2015年7月，银证宜宾分公司共支付分公司王某2珍范某1蓉袁某敏魏某1强魏某2勇唐某忠刘某3芳廖某兰、代小容谭某芳景某1虹陈某1汝范某2财范某3英吴某珍邓某秀杨某林黎某群黄某2雁许某飞等20余名员工资288万余元。 （9刘某1伟毅签字的情况说明证实，银证宜宾分公司募集的资金投资于成都市金马泰基房地产公司开发的“悦水-蓝山”别墅项目第三期项目建设。 （10）银证（宜宾）分公司管理体系表证实，经统计银证宜宾分公司集资人名单，2015年3月至7月银证宜宾分公司集资金额为4520.5万元。 （11）银行账户资料证实，刘邦源工商银行尾号0210的账户于2014年2月20日收到117***3909账户10万元，2014年全年收到1289***0203的账户款项共计1414.185万元。刘邦源农行尾号2876账户有转款袁某敏、代小容王某2珍黄某3雁陈某1汝等情况。 （12）书籍《银证基金管理》《我的公司要融资》证实，刘邦源提交的二本关于介绍四川银证公司及其公司项目书刊情况。 2.鉴定意见 （1）川兴精诚司鉴[2016]会鉴字第0902号鉴定意见书证实：2014年至2015年，四川银证公司渠道经理（宜宾分公司负责人）刘邦源吸收群众资金额达5335.5万元；其间刘邦源业务费提成为1481.257万元，即2014年786.56万元，2015年694.697万元。其中2015年4月、5月有5笔共计155.315万元转入刘邦源农行62×××76账户，其余16笔共计1325.942万元转入刘邦源工行62×××10账户。 该鉴定意见还载明因资料不全、错乱等因素，统计的渠道经理吸资明细表仅是一部分，没有全部包括其吸收资金的所有情况。 （2）川中安会04B[2018]074号司法鉴定意见书证实，2014年至2016年5月，被告人刘邦源给四川银证公司向184名群众吸收存款6972.93万元，已归还本金1175.5万元，已支付利息1143.948万元，利息折抵本金后尚余4653.482万元未归还。其中，鉴定意见的附表载明了184名集资人的姓名、集资时间、金额（领取本金和利息的金额以及尚未退还的金额），其中绝大部分集资时间在2014年至2015年间，仅有文某、周某、彭某等几人的集资时间是2016年5月前，且主要属于“转票”（主要指在合同到期后，出借人将原票据退还银证宜宾分公司，再由重新开具收款收据；或者变更投资项目重新开票的情形）等情形，2017年无人集资。 3.证人证言等 （1）袁某证言证实，2013年9月至2015年7月，她在银证宜宾分公司上班。刘邦源是分公司负责人，负责分公司日常管理。她负责接待客户、讲解四川银证公司等。分公司通过亲友口口相传吸纳人员投资。他们把账号给交投资人，由投资人将钱直接存入四川银证公司对公账户。四川银证公司每月将利息、分红转账给投资人。分公司主要负责与投资人签订空白的委托股权投资协议或公司项目分红分配协议，由刘邦源带到四川银证公司盖公章、开具收款收据再带回宜宾交给投资人。分公司有介绍四川银证公司的若水茶叶、艾某肿瘤医院、爱恋珠宝、简阳砂石厂等投资项目的宣传资料，就是用来拿给投资人看。2014年宜宾分公司搬到长春街办公地点时、2014年开年会以及2015年6月，刘某1毅三次来宜宾开设投资的讲座，每次听众上百人。银证宜宾分公司有刘邦源、王某2、杨某等一二十人。工作人员都是投资者，必须在四川银证公司投资达50万元。 （2）黎国琼证言证实，从2014年1月起，她就在银证宜宾分公司上班。她介绍了五六名亲友来四川银证公司投资了约200万，收益是年24%。她名下投资了70多万，四川银证公司每月将利息打到她的银行卡上。投资人直接把钱存到四川银证公司对公账户，拿银行回单到宜宾分公司签股权委托理财合同。刘邦源拿合同到成都盖四川银证公司章再交回投资人。 （3）唐某证言证实，2013年底至2014年间，他在银证宜宾分公司上班，接待集资参与人。他接待了约10名客户到公司进行投资。分公司通过PPT文件进行项目宣传让人投资若水茶叶、河风矿业等项目。分公司有二十多人，主要负责接待集资参与人。刘邦源说，业务员超过50万元的投资部分投资才返点，返点按照业务金额的8%计算，公司要扣除20%作为运作资金。他领取了约10万元返点费用。2015年，宜宾分公司还集资用于龙头山菊花展。 （4）廖某、谭某、吴某、景某2、代小容证言证实，2013年9月至2015年7月，谭某、吴某在银证宜宾分公司上班，负责向投资人讲解投资事项和签订协议。廖某是2014年初到分公司上班的。投资人主要通过亲友口口相传投资相关事宜。 （5）陈某1证言证实，2014年3月份左右，他到银证宜宾分公司上班，负责将签订的合同交给刘邦源带去成都盖好章，再通知投资人来领取合同。刘邦源还让他将四川银证公司发到宜宾分公司的宣传资料做成纸质宣传资料或者电脑PPT给投资人看。分公司人员有刘邦源、王某2、袁某、许某、张某2、杨某等。 （6）王某2证言及付利息清单证实，2013年银证宜宾分公司筹建时她就去上班，负责后勤管理。刘某1毅来宜宾讲过几次关于投资及运作上市的课。她向亲友介绍过四川银证公司，还让他们来听课。投资人都是将投资款转入四川银证公司对公账户11×××09。银证宜宾分公司在龙头山菊花展投资了300多万，由银证宜宾分公司将钱转入四川银证公司的子公司账户，再转入她与何伟公司会计共同开设的工商银行账户。2015年10月份，银证宜宾分公司还在向部分集资参与人支付利息。 （7）严有富证言证实，她在银证宜宾分公司南溪区办公点看门市。 （8）林才珏（范琳琳）证言证实，她在银证宜宾分公司上班。分公司有四川银证公司房地产、有珠宝、医疗等项目的宣传手册，拿给投资人看。 （9）肖代军证言证实，他与妻子雷自勇经银证宜宾分公司的范顺容介绍投资了七八十万元到四川银证公司，每月2分的利息以及2分的分红，利息及分红由四川银证公司每月转入其银行卡。他也介绍了9个朋友到四川银证公司投资。刘邦源通过PPT向投资人介绍四川银证公司，刘邦源还组织过几次刘某1毅来宜宾宣传四川银证公司的会议，其中一次是在赵场镇××八块田。 （10）赵亮证言证实，他在四川银证公司投资100多万元是在宜宾办理的。四川银证公司没有安排他在泸州负责，他不清楚泸州投资人怎么办理合同的。 （11）证人李某、刘某1、夏某1、肖某1、颜某、徐某、张某1等证言，四川银证公司财务专用收据、转股申请、银行转账资料、出借人登记表以及《委托股权投资协议》《公司项目分红分配协议》《股权认购协议》《股权投资基金管理协议》等证实，2014年至2015年间，184名社会公众在杨某、陈某2、代小容、袁某等银证宜宾分公司业务员的介绍下在银证宜宾分公司参与四川银证公司若水茶叶、英菲尼迪、集美医疗等项目集资。 大部分集资人与四川银证公司签订《委托股权投资协议》及《公司项目分红分配协议》，开具产业基金有限合伙票据，投资项目有“若水茶业”“英菲尼迪科技基金”“集美医疗产业”等，约定每月预期收益为2%、回馈投资人利润为2%逐月分配，并约定预期收益与支付方式不变、只享受红利分配不参与经营表决。少部分集资人与四川银证公司签订《股权认购协议》《股权投资基金管理协议》，以不同形式约定28%的年资金利息。 集资人投资方式为银证宜宾分公司告知四川银证公司的对公账户，客户转账到该账户后持转账凭证与宜宾分公司签订协议，再由宜宾分公司拿到成都四川银证公司盖章后交回客户，每月由四川银证公司直接将利息、分红等收益转入客户的银行账户。 银证宜宾分公司宣传投资项目的方式多为员工宣传、亲友推荐、到成都考察项目以及到场听取刘某1毅授课宣讲等形式。 4.被告人及同案人供述等 （1）被告人刘邦源供述及《股权投资协议》等证实，2013年12月，她在四川银证公司投资达100余万元时，四川银证公司法人刘某1毅叫她筹建银证宜宾分公司（办公地点在江北建材城），并安排人员配合她注册登记。2014年9月2日银证宜宾分公司登记注册，她是负责人，2015年12月负责人变更为刘某1毅，分公司员工有张某2、王某2等一二十人。受四川银证公司委托她去泸州办事处讲过两次课，还帮泸州投资人到成都交过几次投资合同。 分公司员工都是四川银证公司投资者，帮助投资人做投资服务，也把自身投资经历讲给投资人听，吸引投资人投资。每隔一两个月，她就将投资人在宜宾分公司签订好的合同带到四川银证公司盖公章并开具相关投资收款收据，带回宜宾后再通知投资人来领取合同。除了工资，她还按业务量的一定比例每月返点给业务员，返点中四川银证公司要扣除20%作为公司的日常开支，再根据分公司的表现进行返还。返还给业务员的钱，她都以自己的名义投资到了四川银证公司。分公司购买了四川银证公司介绍投资项目的书拿给宜宾的投资人看。 银证宜宾分公司没有对外进行集资，主要是对四川银证公司的项目进行宣传。投资人基本都是直接转账给四川银证公司账户，有少数的投资人为了节约50元异地转款费用，将钱转入她的农行尾号2876账户或者陈某1账户，再由他们转入四川银证公司。公司以每月2分利息加2分分红与投资者签订《委托股权投资协议》《公司项目分红分配协议》。宜宾的集资款主要投资到了四川银证公司开发的悦水蓝山三期地产项目，西昌和丰矿业、西昌爱恋珠宝，眉山若水茶叶，温江艾某肿瘤医院等项目。银证宜宾分公司集资时间从2013年下半年至2015年，主要在翠屏区、南溪区集资，泸州有很少一部分。翠屏区的投资人有500余人，集资款8000万余元；南溪区的投资人有50人左右，集资款1000万余元；泸州地区通过银证宜宾分公司投资的人有20人左右，集资款1000万余元。她投资四川银证公司的款项中自己的积蓄有200万元左右，其余是宜宾分公司的提成。 四川银证公司支付给分公司的返点费用从集资金额的1%到8%不等，宜宾分公司的返点费有700万余元。四川银证公司转账款到她工商银行尾号210账户中的200万余元是她投资四川银证公司的收益，一部分是退还的本金，其余部分是四川银证公司返还给宜宾分公司的分红。四川银证公司还转过分红款到她农业银行尾号876的账户。银证宜宾分公司支出有办公室租金，员工工资以及带投资者到温江、眉山、成都等地参观四川银证公司项目费用等，共计260万余元。她的银行账户转账给员工主要是业务费、管理费以及退还给投资人的款项。她转给王某2的265万元部分是龙头山菊花展的钱。2016年案发后，她发现刘某1毅联系不上了就到崇州市去躲避，后来被公安机关抓获。 刘邦源当庭供称，2015年6月以后，她虽然被四川银证公司开除了，但还是在负责银证宜宾分公司的事宜。 刘邦源及其子许某与四川银证公司签订的《委托股权投资协议》等证实，二人集资金额共计1089万元。 （2）刘某1毅供述及其签字的证明材料证实，四川银证公司基本情况。公司的投资项目有若水茶叶、金马泰基房地产、和丰矿业等。公司的项目分公司都可以使用，分公司主要负责吸纳客户。投资人直接打款到公司账户，分公司与客户签订投资合同，分公司负责人将投资合同带到公司盖章。集资主要采用教学宣讲和口口相传等方式。公司按集资时间以业务费的名义从0.8%到12%的比例支付提成奖励给渠道经理（分公司负责人）。公司与渠道经理签订《服务协议》，约定渠道经理每月募集最低100万元。渠道经理各自建立团队，公司按照3%至5%给业务员提成。 2013年，刘邦源申请成立银证宜宾分公司，并担任负责人。宜宾分公司非法集资约2.7亿元，涉及650余人，资金缺口约2亿元。刘邦源的集资款大部分转到了四川银证公司账户。2015年，龙头山菊花展他参加了剪彩。泸州办事处未成立前，泸州投资人通过宜宾分公司集资到四川银证公司。后来通过刘邦源牵线成立了泸州办事处，纳入银证宜宾分公司进行管理。2015年12月，宜宾分公司变更负责人后还是由刘邦源继续负责。 刘某1毅签字的证明材料证实，2015年5月至8月，刘邦源代收的集资款全部转到了基金公司，公司委托刘邦源支付银证宜宾分公司到期收益和到期本金退款。 本院认为，被告人刘邦源违反国家金融管理法律规定，接受他人安排、指使从事向不特定的社会公众非法吸收数额巨大的资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。刘邦源作为银证公司宜宾分公司的负责人，根据刘某1毅和四川银证公司高层的安排从事非法吸收公众存款活动，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，依法从轻处罚。刘邦源被公安机关抓获归案后，能如实供述其主要罪行，依法从轻处罚。刘邦源及二辩护人所提“并非以宜宾分公司名义集资”的意见与查明事实相符，本院予以支持。 辩护人陈世洪提出“2018年鉴定意见书中载明2015年6月1日至2017年3月23日集资1500多万元，因此时刘邦源已经被总公司开除，该部分金额不应计入刘邦源的犯罪金额；刘邦源集资时间应从2014年9月起算，之前的金额也不应计入犯罪金额；故刘邦源集资金额只有1100万余元”的意见。经查：首先，集资参与人证言、集资合同以及2018年鉴定意见书后附集资明细表、刘邦源和刘某1毅供述等证据相互印证，证实银证宜宾分公司登记注册之前，刘邦源就在为四川银证公司进行集资活动，故2014年9月前的集资应计入刘邦源的犯罪金额。其次，集资参与人证言、集资合同及刘邦源供述等证据证实2015年6月1日至2017年3月23日间的集资主要发生于2015年6月至10月,2016年仅有几人集资（转票），2017年无人集资；且结合鉴定意见书及其附表可见2017年3月23日仅系鉴定统计截止日，而并非集资截止日；故该期间内的1500万余元集资应计入刘邦源集资金额。综上，辩护人所提刘邦源集资金额为1100万余元的意见与查明事实不符，本院不予采纳。 辩护人陈世洪所提“缺乏证据证明刘邦源以宜宾分公司名义集资，刘邦源未进行集资宣传，也没有直接吸收资金，指控罪名不能成立”的意见。经查，在案有刘某1毅、刘邦源供述，分公司员工、集资参与人的证言，鉴定意见书，银行账户流水资料等证据相互印证，证实刘邦源是银证宜宾分公司筹建者、负责人，并组织约20名员工在宜宾采取开设讲座、口口相传等方式以投资四川银证公司项目非法集资，相关业务费用也是转入刘邦源账户，刘邦源还负责将集资合同带到四川银证公司盖章等事宜。刘邦源在本案中的行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，至于刘邦源是否具有负责宣传、吸纳资金的具体行为，均非阻断其构成本罪之法定事由。该辩护意见与查明事实及法律规定不符，本院不予采纳。 辩护人张义文所提“本案属于单位犯罪，刘邦源是直接责任人”的意见。经查，银证宜宾分公司设立前后，并无正常、合法的生产经营业务，其实施的主要活动均为非法吸收公众存款的犯罪行为,依法不属单位犯罪，应以自然人犯罪依法追究刘邦源的刑事责任。辩护人张义文所提“对刘邦源适用缓刑”的意见，鉴于刘邦源非法吸收公众存款数额巨大，且未退赔违法所得，犯罪情节较重，不符合缓刑的适用条件，对该辩护意见本院不予采纳。辩护人所提其余辩护意见中合法有据的部分，本院予以采纳。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人刘邦源犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳，上缴国库。） 二、非法吸收的资金均属违法所得，予以追缴并按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则发还集资参与人(附集资参与人清单)。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省宜宾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李小彬 人民陪审员  赵 直 人民陪审员  黄德维 二〇一九年五月十四日 法官 助理  周 燕 书 记 员  李月涯 附：集资参与人清单 集资参与人清单 序号集资参与人需发还集资金额（扣除已退本金及已领取利息后余额）序号集资参与人需发还集资金额（扣除已退本金及已领取利息后余额）序号集资参与人需发还集资金额（扣除已退本金及已领取利息后余额）1戴光明14000036张义波17720071赵晓荣8760002赵世萍7000037杨林8900072周学琼15040**张某122100038周远容12600073宋万群2800004李勇12900039江友昌73000074丁燕1680005李春香7000040周旭芳4200075严增芳640006何丽苹30000041李福玉7600076王吟秋806007陈智勇18400042张金玉30600077张永红2500008黄静24280043李某24000078张贤会4460009高大芬8800044陈天玲33200079邓安琼199200**王万容17400045樊元秀13600080朱继芬12480011丁兴富+黄敏25000046黄焕妹61000081殷中莲3000012陶世伦14000047杨环18400082舒淑红16440013刘明芳048杨克鹏16000083刘开全7080014刘明恕13700049欧万涛16800084曾学琼190200**罗卫东7600050刘某112000085向学平11040016魏芳32000051刘作余9200086曹丽平9600017张素珍24900052刘世珍10200087许让琴9200018黄杰49000053曾运芳10000088颜友华9600019权思平17000054李利平5200089陈功英9600020易春梅14400055文正芳39000090张祖会10000021严雪燕12600056张华20800091刘用贤21200022冯倩茹5800057叶丽萍12180092邓瑞初9000023杨兆木48000058文茂萍115400093张海霞9360024杨军19112059陆春华5200094王忠远3400025赵洪18300060赵艳10880095刘志勇6400026吴德宇7800061王忠兰7840096李卓君6400027万莉华17200062陈开连14200097唐长英6600028余明江35000063颜某12000098张琼101200**吴艳12400064杨献江29120099朱庭芬13080030谭青0**胡剑波140000100徐某68040031杨莉9800066白玲110000101夏某16400032段正群9200067李开文156000102严瑞霞17600033汤文前5600068胡英兰80000103温志华48000034程国珍20800069徐小梅160000104肖某127000035江珊17000070刘素芬156000105李金莲4800036赵波0133何思明514000160曹丽霞54400037唐世蓉260000134张月富76000161唐郭伟12000038欧阳开琼3640001**钟山360000162唐惠10000039夏开亮1046300136王海羊240800163赵云阳8000040冯金岷22000137白治群128800164彭克会10000041孙振强3098000138王文群1712000165赵一旋31600042彭念群523200139左光龙196000166李凤岚12600043梁洪98000140廖坤贵1228000167唐建国36000044黄亚242000141文贵安64000168唐永兰12300045叶小平170000142黄何56000169杨静丽8200046杨连420000143蒋露金94000170李海平9200047王丽1438000144刘可群420000171晏明芬8400048陈远琼6900001**刘可文100000172程青芳15600049杜晓娟72000146王桂芳200000173杨光素10000050陈德润350000147谭永红240000174丁红8400051苏德容144000148刘可萍260000175杨波10400052练慧414800149肖家萍120000176何俊杰28000053周洪秀376000150冯义春560000177肖翔9000054刘石英2510000151罗直秀340000178汪永华13600055杜厚先438600152徐世成120000179袁正君12000056李素琴400000153刘永平224000180江小梅9600057杨锡芳166000154庞泽英157000181胡怀玉8000058何均杨270000155王毓珍244000182杨容忠12200059孙天翎240000156秦祖珍160000183魏家春14100060唐利124000157张跃勇196000184杨燕22000061邹一康200000158孔林林10000062张萍98000159陶治明844000