石家庄市藁城区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）冀0109刑初125号 公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。 被告人周某，女，汉族，大专文化，保险公司职员，石家庄市藁城区人，捕前住。2018年6月1日因涉嫌诈骗罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年7月4日经石家庄市藁城区人民检察院批准逮捕，同年7月5日被石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。 被告人臧某某，男，汉族，初中文化，务工，石家庄市藁城区人，捕前住。2018年6月15日因涉嫌诈骗罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年7月4日经石家庄市藁城区人民检察院批准逮捕，同日被石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市藁城区看守所。 辩护人刘晓芳，河北文源律师事务所律师。 石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉刑诉[2019]78号起诉书指控被告人周某、臧某某犯诈骗罪，于2019年3月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员张新月出庭支持公诉，被告人周某、被告人臧某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。 石家庄市藁城区人民检察院指控： 1、2018年5月31日被告人周某因在“35彩票”手机ＡＰＰ赌博输了1000多万，想弄钱回本，听说靳某能贷款，便以会计师证需要垫资刷流水激活为名，让靳某把钱打到其哥哥被告人臧某某的银行卡里，再由臧某某把钱转回到靳某处，商定给靳某好处并且钱在卡里不能转出。后靳某将50万元打入臧某某卡后，周某用和臧某某事前掉过包的银行密码器将50万元转入“35彩票”手机ＡＰＰ提供的账户用于赌博。 2、2017年12月15日至2018年5月20日，被告人周某以开公司需要验资为由，先后从张某1处骗取资金279500元，该279500元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 3、2017年12月至2018年5月，被告人周某以有公司需要验资为由，先后从姚某1处骗取资金561549元，该561549元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 4、2018年1月17日，被告人周某以有公司需要验资冲业绩为由，从赵某1处骗取资金90万元，该90万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 5、2018年3月29日，被告人周某以有公司做评估需要验资为由，从赵某2处骗取资金75万元，该75万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 6、2018年4月13日至2018年4月18日，被告人周某以弄上市公司的项目需要资金做流水为由，先后从刘某处骗取资金56万元，该56万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 7、2018年4月15日至2018年4月18日，被告人周某以弄上市公司的项目需要资金开发票做流水为由，先后从高某1处骗取资金183万元，该183万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 8、2018年4月16日，被告人周某以弄上市公司的项目需要资金开发票做流水为由，先后从郑某骗取资金20000元，该20000元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 9、2018年2月至2018年5月，被告人周某以做业务需要给客户垫资为由，先后从杨某处骗取资金436140元，该436140元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 10、2018年2月至2018年4月，被告人周某以做审计垫资的业务为由，先后从王某1处骗取资金35万元，该35万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 11、2018年4月，被告人周某以做审计垫资业务为由，先后从高某2处骗取资金409070元，该409070元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 12、2018年1月至2018年5月，被告人周某以接手立德会计事务所法人和给公司做上市审计以及自己被骗为由，先后从陈某处骗取资金218566.51元，该218566.51元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 13、2017年11月至2018年4月，被告人周某以给上市公司做审计业务需要验资做流水为由，先后从李某1处骗取资金926000元，该926000元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 14、2017年12月至2018年5月，被告人周某以购买会计公司股权变更法人需要验资和做审计项目需要垫资以及自己被骗为由，先后从王某2处骗取资金183045.28元，该183045.28元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 15、2017年12月至2018年4月，被告人周某以做审计业务和购买立德会计事务所的股权等为由，先后从李某2处骗取资金119万元，该119万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 16、2018年2月，被告人周某以购买会计公司股权为由，先后从郝某处骗取资金871900元，该871900元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 17、2018年4月18日，被告人周某以给上市公司做流水验资为由，先后从李某3处骗取资金35万元，该35万元周某全部用于在“85彩票”ＡＰＰ上赌博。 18、2018年4月，被告人周某以给上市公司做对冲流水为由，先后从梁某处骗取资金57万元，该57万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 19、2018年2月至2018年4月，被告人周某以给上市公司做流水需要验资为由，先后从王某3处骗取资金219200元，该219200元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 20、2018年1月至2018年5月，被告人周某以给公司做审计刷流水为由，先后从张某2处骗取资金131397元，该131397元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 21、2018年3月至2018年4月，被告人周某以给上市公司需要走银行流水为由，先后从米某处骗取资金35万元，该35万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 22、2017年10月至2018年4月，被告人周某以接手会计事务所需要验资为由，先后从高某3处骗取资金123562.76元，该123562.76元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 23、2018年4月，被告人周某以给上市公司做流水需要验资为由,先后从孙某处骗取资金8万元，该8万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 24、2017年11月至2018年3月，被告人周某以接手会计事务所需要钱为由，先后从姚某2处骗取资金42万元，该42万元周某全部用于在“35彩票”ＡＰＰ上赌博。 被告人周某总计骗取受害人资金12229930.55元。 公诉机关向本院提交了该案的有关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对被告人周某、臧某某以诈骗罪予以惩处。 被告人周某辩称，对资金来源没有异议，对资金去向有异议，只有第一起50万是用来赌博的，其他的钱都是用来刷流水做业务的。 被告人臧某某对公诉机关指控的事实无异议、无辩解。 辩护人刘晓芳提出的辩护意见是，臧某某构成自首；在本案中系从犯；平时表现良好，系初犯、偶犯；从某种意义上来说臧某某也是受害人；臧某某赔偿受害人损失1400元，有切实悔改表现，依法可以酌定从轻处罚；希望法庭判处刑罚时参照考虑臧某某与周某的犯罪数额比例。 经审理查明： 1、2018年5月31日被告人周某因在“35彩票”手机ＡＰＰ赌博需要钱，听说靳某能贷款，便以会计师证需要垫资刷流水激活为名，让靳某把钱打到其表哥被告人臧某某的银行卡里，再由臧某某把钱转回到靳某处，商定给靳某好处并且钱在卡里不能转出。后靳某将50万元打入臧某某卡后，周某用事前和臧某某掉过包的银行密码器将50万元转入“35彩票”手机ＡＰＰ提供的账户用于赌博。 2、2017年12月至2018年5月，被告人周某以开公司需要验资及办理审计业务为由，先后从张某1处骗取资金279500元。 3、2017年12月至2018年5月，被告人周某以有公司需要验资及刷流水为由，先后从姚某1处骗取资金561549元。 4、2018年1月17日，被告人周某以有公司需要验资冲业绩为由，从赵某1处骗取资金90万元。 5、2018年3月29日，被告人周某以有公司做评估需要验资为由，从赵某2处骗取资金75万元。 6、2018年4月13日至2018年4月18日，被告人周某以弄上市公司的项目需要资金做流水为由，先后从刘某处骗取资金56万元。 7、2018年4月15日至2018年4月18日，被告人周某以弄上市公司的项目需要资金开发票做流水为由，先后从高某1处骗取资金183万元。 8、2018年4月16日，被告人周某以弄上市公司的项目需要资金开发票做流水为由，从郑某处骗取资金20000元。 9、2018年2月至2018年5月，被告人周某以做业务需要给客户垫资为由，先后从杨某处骗取资金436140元。 10、2018年2月至2018年4月，被告人周某以做审计垫资的业务为由，先后从王某1处骗取资金35万元。 11、2018年4月，被告人周某以做审计垫资业务为由，先后从高某2处骗取资金409070元。 12、2018年1月至2018年5月，被告人周某以接手立德会计事务所法人和给公司做上市审计以及自己被骗为由，先后从陈某处骗取资金218566.51元。 13、2017年11月至2018年4月，被告人周某以给上市公司做审计业务需要验资做流水为由，先后从李某1处骗取资金926000元。 14、2017年12月至2018年5月，被告人周某以购买会计公司股权变更法人需要验资和做审计项目需要垫资以及自己被骗为由，先后从王某2处骗取资金183045.28元。 15、2017年12月至2018年4月，被告人周某以做审计业务和购买立德会计事务所的股权等为由，先后从李某2处骗取资金119万元。 16、2018年2月，被告人周某以购买会计公司股权为由，先后从郝某处骗取资金871900元。 17、2018年4月，被告人周某以给上市公司做流水验资为由，先后从李某3处骗取资金35万元。 18、2018年4月，被告人周某以给上市公司做对冲流水为由，先后从梁某处骗取资金57万元。 19、2018年2月至2018年4月，被告人周某以给上市公司做流水需要验资为由，先后从王某3处骗取资金219200元。 20、2018年1月至2018年5月，被告人周某以给公司做审计刷流水为由，先后从张某2处骗取资金131397元。 21、2018年3月至2018年4月，被告人周某以给上市公司需要走银行流水为由，先后从米某处骗取资金35万元。 22、2017年10月至2018年4月，被告人周某以接手会计事务所需要验资为由，先后从高某3处骗取资金123562.76元。 23、2018年4月，被告人周某以给上市公司做流水需要验资为由,先后从孙某处骗取资金8万元。 24、2017年11月至2018年3月，被告人周某以接手会计事务所需要钱及走银行流水为由，先后从姚某2处骗取资金42万元。 被告人周某总计骗取受害人资金12229930.55元。 上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认： 1、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、传唤证、协助冻结财产通知书等强制措施文书。 2、扣押决定书、扣押物品、文件清单：周某金融＠家工银电子密码器一个，序列号1133000339234120；ＯＰＰＯＲ9ｓ手机一部；臧某某中国建设银行储蓄卡一张，卡号：62×××47；ＶＩＶＯ手机一部。 3、接受证据材料清单：工商银行U盾；手机网银K令；门市录像光盘；周某身份证；臧某某身份证；臧某某户口簿；臧某某银行卡。 4、靳某提供借款合同、银行流水。 5、臧某某62×××95借记卡账户2018.5.25-2018.5.31明细清单。 6、调取证据通知书：Ｕ盾序号为6854746846和工银电子密码器序号为1133000339234120的用户信息；工银电子密码器序号为1133000339752683的用户信息；周某微信基本信息、登录轨迹、好友、群信息和朋友圈；周某151××××8527支付宝账号的注册信息、登录交易记录、账户明细、转账明细（附光盘1张）；周某微信号、ＱＱ号的注册信息及交易记录（附光盘一张）。 7、协助查询财产通知书。 8、户籍证明信。 9、张某16222030402001088752工商银行借记卡账户历史明细清单、62×××82招商银行账户历史交易明细表。 10、姚某16222030402001979168工商银行借记卡账户历史明细清单、62×××36招商银行账户历史交易明细表。 11、接受证据材料清单：赵某1居民身份证复印件；借条复印件；河北银行62×××66账户历史交易明细清单；房产抵押手续及结清证明复印件等。赵某2居民身份证复印件；借条复印件；收款证明复印件；借款协议复印件；房产抵押手续等。 12、借条复印件三份、白某2平安银行6230583000007092个人账户汇总信息清单、白某1民生银行62×××11账户清单、平安银行623058000012331425个人账户汇总信息清单。 13、借条、银行交易明细、转账记录、微信截图等： （1）高某16228450636043808960中国农业银行个人账户明细； （2）向郑某借2万元整借条、郑某银行交易明细； （3）杨某微信截图、答应还款明细、银行交易明细； （4）王某1银行交易明细表、账户对账单、借款合同2份、收款收据2份； （5）高某2借款协议、收款收据、银行交易明细； （6）高某3银行卡复印件、支付宝截图、银行对账单； （7）向孙某借8万元整借条、黄某某银行交易明细； （8）陈某转账记录、银行交易明细； （9）王某2银行交易明细、微信截图； （10）接受证据清单、李某2银行交易明细、转账记录、微信截图、借款协议2份、借款合同、收款收据3份、李某2与陈某房产抵押手续、收款确认书、事情经过； （11）接受证据清单、郝某房产证复印件、借款协议、银行交易明细； （12）李某3身份证复印件、张某某身份证复印件、向李某3借35万元整借条、张某某银行交易明细； （13）向梁某借57万元整借条、梁某银行交易明细； （14）王某3转账记录、借款合同、借款协议、收款收据、借据、收条、借条、转账记录截图、银行交易明细； （15）向张某2借款10万元整借条； （16）米某身份证复印件、转账记录表、微信截图、转账截图、欠条。 14、张某2微信、支付宝及银行转账汇总、转账截图。 15、姚某2信用社转款汇总、支付宝转账汇总、汇款凭证、转账截图。 16、李某1转账记录、银行交易明细表、转账记录截图、延期借款合同补充协议、收款凭证、借款合同借条、收条、崔莎莎身份证复印件、李某1身份证复印件、房产抵押手续等。 17、高某1银行交易明细、借款明细汇总。 18、王某2银行交易明细、借款明细汇总。 19、借款明细汇总、被骗金额明细表 20、补充侦查报告书 21、案件移送起诉告知书、起诉意见书。 22、证人张某3的证言：我是张某1的妹妹，是一个学生。2018年5月1日，我哥张某1让我给他办张银行卡。我去工商银行红旗大街支行办了张储蓄卡，开通了网上银行，申请了一个电子密码器，储蓄卡的交易密码和手机银行的登录密码都是张某1设置的。手机银行留的电话是我在学校刚办的手机号码。办好以后我哥就把手机卡和电子密码器都拿走了。 23、证人李某4的证言：我和周某是大学同学，周某找我借过几次钱，都如数还回来。还完钱之后直到2018年5月份期间周某就一直找我借钱，说她要接手一个会计事务所，后来还说在做一个特别大的审计项目，需要大量资金垫资，从十几万到上百万的找我借钱，承诺过我给很高的利息，但是我都没有借给她，也没收到过她的好处费，后来就再没有联系了。 24、被害人靳某的陈述：藁城区常安镇北楼村的周某自称是石家庄盛泽的会计师事务所的工作人员，说给他的哥哥臧某某办理一个会计证，需要银行流水。2018年5月29日，下午1点，臧某某和周某过来了，给我打了个30万的欠条，然后我把30万通过手机银行转到了臧某某的银行卡里面，过了一个多小时这30万就回来了，刚过5分钟，他们又让我往那个卡号里面打30万，这次大概是过了2个小时30万又回来了，臧某某给了我6000块钱。今天上午8点多，周某说需要50万元人民币，打到他哥哥臧某某的银行卡上，用3个小时，等着工商局验资完毕之后，再把钱转回来，给我5000元的好处费，我就同意了，周某和臧某某一起来到的我的门市，把他两个的身份证，户口本，臧某某的手机、工商银行卡，Ｕ盾，基本上所有能用于转账的工具都押到我门市了，周某和臧某某也在我办公室里面坐着，在9点06分，我的朋友韩红党给臧某某转过去了50万元人民币。周某说她要去厕所，出去20多分钟，我感觉不对劲，就让臧某某给周某联系，把周某叫了回来。之后，臧某某神情就有点不太正常了，我要求臧某某打开他的手机，通过手机银行查询他银行卡内的余额，臧某某并不配合，然后还故意输错了3次密码。我就要求臧某某现在就到银行解锁去，臧某某在柜员机上解锁成功以后，打开了他的手机银行，对我虚晃了一下，说：“还有呢！”我要亲自看一下，他不同意，不让我看，我就拿着他的那张银行卡插进了柜员机里面，自己输入的银行卡密码（我知道他那张卡的银行密码），一查询，里面只有1400元了！我们回到门市以后，我就问这是怎么回事！周某说：“今天这个系统，转不够100万，系统过不去，要不你再转50万吧，我保证，你那100万马上就回来了。”我不相信，后来我就报警了。 就在周某去厕所的那20分钟，周某以通过发送验证码的方式，将这50万分3次转进别人的银行卡里面的，对方叫韦祖广，尾号：6222032105001334534。 25、被害人张某1的陈述：2017年12月上旬周某找到我说她要开公司，需要验资，想从我这借钱。2017年12月15日，我用我的微信给她转了1万元，支付宝转了7.5万元。16日我又用支付宝给她转了3万元。22日我给她又用支付宝转了1.1万元。到了2018年1月9日，周某还到我招商银行卡上6万，其余的没有还我。然后到了3月份的时候，她说有项目要做流水需要现金又向我借钱，3月8日我从支付宝给她转了4万元，3月10日又从支付宝转给了她6万元，3月15日从支付宝转给了她5万元。4月11日从支付宝转给她3.8万。4月底周某让我们办张卡，说用这张卡给我们还利息用。5月1日的时候我和我妹妹张某3，姚某1和姚某1的亲妹姚某2一起在工商银行红旗大街支行开了一张储蓄卡。办卡的时候密码是我设置的，还领了密码器并开通了手机银行，用了我妹妹的身份证办了手机卡，用于这张工商银行卡的手机银行用。在当晚我就把银行卡，密码器和手机卡都给了周某，还告诉了周某这张银行卡的网上登录密码和支付密码。5月中旬时，周某找到我，说公司有一笔审计业务需要再用我点钱，5月20日我用支付宝给她转了3万元，转到张某3办的那张工商银行卡。 26、被害人姚某1的陈述：周某是我亲姨张某7家女儿。2017年12月份她找到我说她有个公司，需要验资，要用60万元。12月中旬，我就借给她4万，微信转账。2018年3月份，她跟我说公司有项目要用现金做流水，再从我这借点钱，我分5次通过支付宝和微信共借给她32万元。还用我的招商银行信用卡透支了我的7万元，又从里面贷了6万元。期间她还领着我去做了两个小额贷款，从宜信公司贷款4万元，从中腾信贷款3万元，这7万元是用我的工商银行卡转账给他的。到现在为止，这些钱都没有还我。 27、被害人赵某1的陈述：周某是我表妹，她妈妈张某7是我亲姨姨。今年1月份周某来找我，说有个公司需要垫资来冲业绩，需要100万，用1个月时间。她想用我房子抵押出钱借给他，周某领着石家庄一个贷款公司的人叫白某某的给跑的房屋抵押手续，把房子抵押给了裴某某。2018年1月17日我收到抵押款以后就把钱给周某转过去了，转了90万。过了1个月的时候我找周某要钱，周某说裴某某去外地了，解押不了，我还有笔业务要用这笔钱，用到六月份就能给你钱了。到现在也没有还钱。2018年5月15日我自己凑了90万把我的房子解压出来了，我还掏了2.7万元的利息。 我的卡号是：62×××66，河北银行。周某的卡号是：62×××47。 周某借我钱时开始没有写借条，后来补写的借条，但是日期写的是2018年1月18日。 28、被害人赵某2的陈述：周某叫我姨夫，她妈妈张某7和我媳妇张某8是亲姐妹。她今年从我这借走75万，这75万是用我名下的房产抵押出来的钱。 2018年3月下旬，周某说她公司接了个业务，做评估，需要垫资，要借80万。评估结果出来以后就把钱还回来。周某想抵押我的房子。当时周某说公司有工商营业执照，国税、地税登记证，公司也有律师，每次的评估业务都经过公证处公正，肯定出不了差错。2018年3月29日一个叫李某2的给办的抵押。抵押了75万。这75万没有经我的手，李某2直接把钱打到周某的账户里了。到了4月份，周某出事了，我就自己凑了75万把房子解押了。到现在周某也没有还我的75万元。 29、被害人刘某的陈述：2018年4月10日左右我朋友孙某打电话给我说有一个好项目需要资金，3个小时左右倒一轮资金，千三的利息。在2018年4月13日上午我去了孙某在新华路和中华大街交叉口西北角的鹿城商务某房间的办公室，去了后见到了高某2周某。周某和高某2说的弄上市公司的项目需要资金做流水，需要资金比较多，我把钱借给周某来做这个项目，周某负责具体操作，大概三个小时就能还给我。我当时就同意试着先借给周某10万试试，周某就让我把10万元打到她的卡里，等周某操作了一轮以后，周某把我的10万块钱转回来还给我了，孙某通过微信给我支付了300元的利息。4月14日我又在孙某的办公室借给了20万，也是把钱转到了周某的卡里，当天周某没有把钱还给我，在15号的时候周某才把20万块钱还给我，孙某微信转给我1200元的利息。在16号上午孙某打电话，我就又借给周某16万，下午三点多孙某说钱回来了，孙某先通过微信给我转了一个480元的利息，还有个600元的利息。等下午五、六点的时候，孙某又打电话给我说有个200万的大单子，我就动摇了，给周某的账号上转了130万。大概在晚上11点左右周某说钱回到她账户上了，还让我看了她手机的到账信息，到账200万，我就要让周某把钱还给我，周某说银行限额了每天只能转100万出来，今天额度满了转不出来，我就在那等着说晚上12点后再让周某把钱转回来，后来周某又说等着也是等着，账上有300多万，要再做一笔240万的，因为我明天要急着用钱我不同意再做。过了晚上12点，又打电话给我说要做个365万的，我不同意，我心里觉得不对劲就又回到孙某的办公室盯着周某，不让她做365万的。后来周某和高某2说了钱回来后就先还给我，周某还给我55万，高某2转给我35万替周某还给我的。下午我就追着周某要钱，周某一直推脱说钱回不来，说再做650万钱就能回来。后来周某、高某2、高某1去汉庭开了房间，等钱回来，周某还叫来了一个叫王某1的，周某给我写了借条王某1做了担保，后来我才走了。 18号早晨高某1给我打电话说再往里边入55万能带出45万来，他们已经凑了55万，他们去我在汉庭边上的鑫明商务楼的办公室操作。周某、高某2、高某1、王某1、李某3他们在我办公室里操作的，结果这55万也没有回来。大家都找周某要钱，钱也还不回来，后来周某说又有一个人来入资做这个项目，她要去接那个人，我去汉庭那叫周某时见到了个男人，那个男人说是周某他们项目的团队长，说这个项目很靠谱，团队有四个人，说我们再借钱给周某他可以做担保。我们就要求去周某的办公室和公司看看，去了北辰广场那后，周某根本就没有公司和办公室，李某3就报了警，就到了革新街派出所，周某一直说她自己也被骗了，当时派出所说可能是非吸还做了笔录，后来周某又来藁城报的警。 我是让我侄子白某1把钱通过他的民生银行和平安银行转到周某的工商银行里的，白某1的民生银行卡号是：62×××11，平安银行账号：62×××59.周某的工商银行卡号是：62×××62.周某还给我钱时，我是让她把钱打到我儿子白某2的平安银行里的，白某2的平安银行卡号是：62×××70。还让她给我写了借条。 30、被害人高某1的陈述：2018年4月13日左右我朋友孙某打电话给我说有一个好项目需要资金，操作项目本人和我们在一起，3个小时左右倒一轮资金，千三的利息。我在2018年4月15日上午11点左右去了孙某在新华路和中华大街交叉口西北角的鹿城商务某房间的办公室，去了后见到了高某2和周某，周某和高某2说的弄上市公司的项目需要资金开发票做流水，周某在一个小屋里操作。我跟孙某说让他担保我才放款做，孙某说让高某2做借款人、孙某做担保，还写了借款协议，我当时就往里边先投15万，孙某投三万，因为孙某当时没有钱就让我先替她出了这三万，我就把十八万打到孙某让周某提供的账户里，等周某操作了两轮以后，孙某儿子黄某某来了给我转了三万块钱，孙某按照千三的利息微信转账给我每轮450元的利息，一共做了三轮，后来孙某说又来了个90万的大单子要90万，我又往里边入进去九十万打到了之前周某提供给我的账户上，后来做完这一轮钱回来了，周某把之前的钱都打到我的账户上了，孙某给我微信转了1950元的利息。 2018年4月16日早晨孙某又联系我说还让我去做，说45万的单子就差6万，我想了下觉得6万也不是太多就按照孙某说的又打给了周某，这6万还没有到时间返回来的时候，孙某说周某又接了两个45万的单子，让我做，到时候连同我的6万也就回来了。我分两次打给周某账户27万和40万。这两个45万还没有到时间点的时候孙某说又来了个200万的大单子，做完这个200万的单子才能把我的之前做的单子的钱返出来，我就又借钱给周某的账户打了70万元。后来就到晚上了钱还是没有出来，后来周某说今天打得钱太多了得凌晨以后才能回来了，我就在孙某的办公室守着周某，等着回钱。当时黄某某、高某2、周某和我还有刘某的儿子都在那守着，凌晨以后刘某也去了。等到第二天早晨孙某也来她办公室了，孙某问周某钱回来没有，周某说钱还没有回来，又来了个300多万的大单子，还要我再放钱，之前的200万提不出来，再做了这个300多万的单子才能把之前的钱带出来，我又借了40万，结果我的这40万又没出来。等到下午五、六点钟有个人来找周某要钱，周某还不了，那个人就报警了，110来了后问了问情况说让报警的人去法院告周某去。然后孙某不让周某我们在他办公室了，高某2、我、周某在汉庭宾馆住了一晚上，等4月18日周某说还能接个单子，再做一笔之前的钱就都回来了。我没有再放钱，后来在鑫明商务刘某的办公室王某1投了20万刘敬阳投了35万，钱还是没有回来。后来李某3我们就带周某去革新街刑警中队报警了，当时刑警队没有立案。4月19号还是20号我记不清楚了又去了兴凯路中华大街以西路南的刑警中队那又报警，这个中队按照非吸立案的。后来听高某2说周某来藁城报案说她被骗了，说能封账户让我们先不要在别处报案在家等消息，一直等到现在也没有结果。 周某说她做业务期间如果有人在旁边这个业务都做不了，有其他人在系统就做不了，她不让我们看，我根本没见过她电脑里的东西。 31、被害人郑某的陈述：2018年4月13日我朋友孙某打电话给我说有一个专职开发票弄上市公司的项目需要资金，3个小时倒一轮资金，千三的利息，我在2018年4月16日上午去了孙某在新华路和中华大街交叉口西北角的鹿城商务某房间的办公室，去了后见到了高某2和周某，周某说的弄上市公司的项目需要资金开发票做流水，周某在一个小屋里操作。后来孙某说有个45万的单子需要做，让我出10万，我只能转出去两万，我就把两万块钱打到了周某的工商银行卡里，孙某微信给我转了60块钱利息。4月17日头中午孙某打电话告诉我说钱出事了回不来了，我就去了孙某的办公室，我去了就问周某是怎么开发票，操作业务的我要求看看，周某说不让我们看，说有外人看的话业务做不了，系统就掉线。 32、被害人杨某的陈述：我和周某是2015年通过我的初中同学马良卫认识的，在今年2018年1月份周某就开始电话、微信聊天给我说她很需要钱，经济很紧张之类的话，还说她爷爷也生病了花了好多钱，家里条件比较苦，向我借钱。2月19日周某说她做业务需要给客户垫资需要60万，让我帮他借我们领导的钱，我不干，后来在她的一再要求下，我自己给她凑了10万元借给周某了（支付宝给她转账7万，微信给她转账3万元），周某承诺在4月10日还我本金，再支付我4万元利息。后来在2月23日周某又再次向我借钱，说请我再帮帮她，她的钱还是不够，我就又借朋友的钱借给了她，23日支付宝转账给她6万元，24日微信转账给她4万元，这10万也说是4月10还我。后来周某就一直让我借给她钱，一直是说资金不够，我就在3月30日和4月7日又通过建设银行分别向她转账5万和1万。后来到了4月10日我就开始给周某要钱，到了4月17日周某告诉我她被骗了。后来我还是一直催她要钱，周某说又有了比较稳定的项目还是需要钱，要用钱再做业务赚钱来还我以前借给她的钱，我就又在5月19日、20日、22日借了朋友的187000元转给了周某，打到一个叫张某3的银行卡上。再后来周某在5月28日还给我10860元，说是还的原来的钱。再后来我就联系不上周某了。 她一直在说做审计垫资业务，具体她干什么了我就不知道了。 33、被害人王某1的陈述：我和周某是一个村的亲戚，在2018年4月14日时周某说要给上市公司做审计垫资业务又借了我十五万，但是这十五万没有还回来，周某说业务没做完钱出不来，让我等着。在4月18日时周某又找我要20万，给说这20万注资进去后能把里边钱带出来，我就又凑了20万打给了周某。这次周某还骗我说钱在她账户上，还要再做几笔，让我还给她找钱，我查看了她银行账户根本没钱，我知道她骗我了就再没有借给她钱。 她说她做业务期间如果有人在旁边这个业务都做不了，如果三米之内有镜子、有人系统就做不了，她不让我们看，我根本没见过她电脑里的东西，我觉得她所说的业务都是骗我们的，根本没有所说的这项业务。 34、被害人高某2的陈述：我是做银行揽储业务的，2018年4月9日王亮介绍周某认识的我，当时周某说自己是在石家庄立信会计事务所工作，主要帮一些公司做审计业务。4月12日周某和我见的面，见面后周某就说让我帮他找100万去做审计业务，我没有那么多钱，帮她联系了其他贷款公司，贷款公司嫌没有担保物，数额太小就没有谈成。后来4月13日她又找到我，我通过朋友介绍了个垫资倒贷的客户给周某，周某和那个客户直接谈的，大概也是说做审计业务。后来那个客户借给周某45万，过了3个小时周某把45万还给了那个客户还支付了1800元的利息。后来周某提出来还有两笔审计业务，也是用45万，我考虑之前周某说她开了个公司有自己的会计事务所，而且在车上时周某和她母亲还打了电话说她开除了一名员工，还说她父母也听支持她给她也投了钱，还有第一笔业务的45万也没事，钱也回来了我就和我朋友决定凑45万给周某做这个业务。我们凑这45万做了两笔，也都还回来了，给我们支付了3600元的利息。后来在4月15日，周某又找我说需要钱做审计业务，还是需要45万，我又用我自己的钱借给周某，周某说这次的业务出成3笔业务联票了，45万出不来了，还要再打进去90万把剩下两笔做完才能出来，我又帮她借了90万，打进去后把135万就都出来了。支付了5400元利息，这几次的利息都是按照每次千四的利息给的，后来又做了几笔。4月16日周某又找到我说还是需要做审计垫资业务给上市企业走账，那天我找到的孙某一起给周某找钱做这些周某所说的垫资审计业务，当天一共大概做了不到500万左右的流水，最后有365万出不来了。周某说她系统里还有张650万的票和这365万的票是联票，必须把650万的票做了那365万才能出来，我说找不到650万，不接这650万的项目了，后来她又说得交违约金才能出来这365万，周某还让我们帮她找钱，我们帮她找不到钱了，我把我的车都替她担保出去了，后来周某说她交了违约金了，365万得3天后才能出来。等到4月17号周某又说让我再给她找55万再做一笔能带出来一个45万的联票的，我就又帮她找了李某3我做担保借了35万，我发小王某1也是她家亲戚给了她20万，结果这55万也都没有出来。我们借给她钱这些人知道钱回不来了，出事了，大家就开始找她的公司，结果发现她根本没有公司，我们就带她在运河桥报了警，当时忘记是哪个派出所处理的了，说属于民事借贷。过了几天钱老回不来周某也说她被骗了在藁城公安局报了警，所以今天我来跟你们反映这些情况。 我自己的钱51万元左右，我还帮她担保借了梁某57万，高某1183万，刘某56万，李某335万。 35、被害人陈某的陈述：我和周某是大学同学，2016年下半年周某说她在做“完美”，要压货借我的信用卡周转钱用，我就把我的中信银行和招商的信用卡借给她了，2017年又把我的北京银行的信用卡借给她，直到2018年3月份这三张信用卡是正常还款的，2018年4月17日她说她被骗了，没有能力还钱了，信用卡最后我统计了下一共被她套现走北京银行：11900.6元，中信银行新快现贷款30450元，信用卡套现：29952元，招商银行是：43410.73元，后来都是我自己借钱还的这些信用卡的钱。 除去这些信用卡的钱以外，周某还从我这借现金99230元。一开始是2017年年底周某说他要接“立德会计事务所”把法人变更给她，需要40万验资借我的钱。我借给她大概十万元，后来到2018年1月20日周某把借我的钱（除了信用卡里的钱）全部还给了我，说挣了六万，还多给了我一万元分红。后来过了几天就不断的向我借钱说要给一个公司做上市审计，需要垫资需要好几百万，又陆续向我借钱，我就开始借给她钱，后来也有还过我的钱，到最后4月17日她告诉我她被骗了以后就再也没有还我钱，后来到5月3日她又找到我说要接一个审计业务要挣钱还我钱，我又借给她50000元，是打到一个叫张某3的工行卡上了。5月7号她又借我2500元说在正定法院交保释费，也没有还。最后5月28日她又借我10000元说倒信用卡，29号把10000元还给我了。到最后除去她那次多给我的10000元的分红，她连本金和我为她从支付宝“借呗”，微信的“微粒贷”，等贷款的利息一共欠我218566.51元。后来知道她出事了，她也没有经营会计事务，没有做过审计业务。 36、被害人李某1的陈述：2017年11月份左右，姚某1找到我说他姐姐周某要做审计业务公司的法人需要用钱要借我10万元钱，我就借给姚某14万元，后来姚某1过了十来天后还了我4万元本金，还给了我300块钱利息。后来在2018年2月份左右，周某打电话给我说要给上市公司做审计业务需要验资做流水，向我借20万用两个月按百分之四十付利息，我就用崔莎莎名下的空中花园的2-1-807室的房子做抵押了20万借给周某，后来过了几天周某还说验资做流水的事需要钱，我又借给周某10万元钱，利息还是三个月百分之四十，后来在3月底这30万到期后，周某说又接了个叫龙泉电器的活，做审计流水，需要钱从3月底到4月10日期间共借了我50万元，其中有30万是周某找的贷款公司用我和崔莎莎的房子做抵押的钱，这30万是我们让贷款公司直接转给周某的，在这期间周某一共给了我4万元本金，再后来就再也没有给过我利息没有还我本金了。后来4月中旬的时候周某父亲告诉我父亲周某被骗了，我就找到周某问情况，周某还说没事，让我再找300万借给她，之前的钱也就回来了，我没有再借给她钱。 37、被害人王某2的陈述：我和周某以前是一家保险公司的同事，后来不在一起工作后也有联系。2017年10月份周某去我家住了小半个月，说她要考中级会计师证。后来她就找我借钱说她做“完美”要压货，钱不够借我一万，我就借给了她，后来她也及时还给我了一万。再后来她又说压货借我三万元，我借给她后她也还给我了三万。后来在2017年12月份的时候周某又借我钱说自己要购买一个会计公司的股权，把法人变更到她名下，需要验资，要借我10万元，两天就能还给我，我便借给她了，后来老说资金出不来过了半月才还给我十万。后来在2018年1月24日周某又找我借钱说是她做的一个审计项目需要垫资，需要借我十万元，做完这个项目我能分到一万六千元的利润，本金2月底能回来五万，3月底能回来五万，我便又借给她十万元。等到2月底的时候我就开始找她要钱，她说项目出了点问题钱没有回来，等到3月31号周某微信转给我4000元，4月3日转账给我一万二千元，一共一万六千元，她说这是那个项目的利润，本金还在她那里。之前她又说接了一个三百万的项目，还说他爷爷生病了花了好几十万，她多接点项目多挣点钱贴补家里，还要再借我五十万，我没有钱就没有再借给她，我的十万元周某一直没有没有给我。后来周某在4月底又打电话找我借钱，我就问她之前的钱什么时候能还给我，她说她被骗了五百多万，钱回不来了，她在公安局报警了。后来在5月11日时告诉我说警察为了查案让她再接一笔小额业务，查资金流向根据资金流向再查封账户。我就又借给她两万五千元，周某说她的卡被冻结了不能用了，又找了一个会计师证做这次的审计业务，我就把钱打到周某给我的一个叫张某3的卡上，说第二天就能回钱。第二天周某又说钱回来了，她又接了一个审计业务，把两万五千元又投到这个审计业务上了，说还需要五万，我说没有这么多钱，又用我的信用卡扫她给我的二维码给她凑了四万元，等到5月23日周某用张某3的卡还给我七万四千元，说是本金和做业务挣的钱。后来周某又发给我一个她接审计业务的截图说又接了审计业务，需要我出七万块钱，我当时就觉得她之前被骗也报警了，这次做了一笔业务钱也回来了，就觉得她这次是做的靠谱的业务，就又借给她七万元，转到张某3的卡上了，后来就再也没有还我钱，然后周某就被拘留了，最后我算了下除去她给我的所谓的利润两万五千元，她最后共借了我大概183045元。 38、被害人李某2的陈述：周某是藁城区**村人，我是通过朋友高某3认识的，周某是做会计的，以前周某和高某3是室友。2017年12月份左右周某找我说她在立德会计事务所做会计要借三万块钱做审计业务，我碍于朋友面子就借给她了，后来过了几天她就把三万块钱还给我了，还给了我500元好处费。因为之前借3万元很快就还给我了，还给了我500元好处费，我就信任她了。后来在2018年3月份到4月15日期间，周某以做审计业务和购买立德会计事务所的股权等理由多次向我借钱，一开始都能按时还给我，每次还多给我一万元的好处费，后来到4月3日以后就再没有还给我钱，我一共借给她275万元，她一共连本金带好处费还给我156万元，现在还差119万元没有还给我。 她一开始说做审计业务，后来说她所工作的立德会计公司法人要移民，她要接手这家公司购买股权，有次还说她们公司做业务资金不够了，让员工筹钱做业务等理由。 2018年3月17日工行转给她10万，3月19日工行转给她20万，3月30日工行转账给她15万，3月31日工行转账给她45万，4月1日工行转账给她30万，4月2日工行转账给她35万，4月4日工行转账给她40万，4月15日工行转账给她20万，3月18日农行转账给她20万，4月3日农行转账给她35万，4月3日微信转账给她5万。这是借给周某钱的转账情况，还有周某还我钱的情况，2018年3月19日她建行转到我工行21万，2018年3月29日她工行转到我工行20万，2018年3月30日她工行转到我工行14万，2018年3月31日她建行转到我农行32万，2018年4月2日她建行转到我农行30万，2018年4月3日她建行转到我农行36万.2018年4月3日她微信转给我3万。 她就说是做审计业务，买她们公司的法人的股份，具体她干什么了我就不知道了，我把我能记清楚的情况写了份情况说明，打印了银行的转账流水，可以提交给你们。 39、被害人郝某的陈述：周某是藁城区**村人，是我媳妇张佳的表妹，是做会计的。2018年1月份左右周某找到我说要借三万块钱做业务，我没有钱就没有借给她。后来在2018年2月23日左右，周某又找到我说要购买公司的股权开公司做审计业务，找我借100万元人民币，到年底给我分红，我没有那么多钱，她就老说让我帮她，她说可以把我家石家庄市裕华区祁连街122号天然城34-3-1003室的房子抵押了，碍于亲戚关系我也就同意了。2018年2月26日周某就带我来了石家庄一家叫河北海龙投资管理有限公司的抵押公司，当时河北海龙投资管理有限公司只贷给我85万，3分的月息，周某承担利息和手续费。扣除手续费2300元和给河北海龙投资管理有限公司的第一个月利息25800元后，我分19次共转给周某871900元，我让周某向我写了900000元的借款协议。4月份知道她出事了钱还不上了，我就自己借钱把我的房子赎回来了。 当时她就说有会计公司法人要移民，她要接手这家公司购买股权，需要100万，说就用两个月。 40、被害人李某3的陈述：2018年3月15日左右我朋友高某2打电话给我说有个业务，一个小姑娘是他老乡在给上市企业做流水、验资，一直在做挺不错，两、三个小时就能回款千三的利息。在4月18日那天上午我在中华大街新华路口那的房管局那里办事，11点左右高某2又给我打电话说之前提过的业务现在有一个单子需要点钱，我正好手里有，高某2说这个业务是他做的，冲他说就行，需要35万。我来到鑫明商务18楼刘某的办公室，我见到了周某，当时在场的还有高某1、刘某、高某2、王某1，我就把35万元钱转给周某的工商银行卡里了，周某给我打的借条，高某2做的担保人。结果我这35万块钱就再也没有回来，后来知道高某1、刘某、王某1他们也有钱投进去了也回不来，后来我们要求到周某的公司看看，结果周某带我们去的地方根本没有她的公司，才知道被骗了。后来我们在胜利北××××路口北辰广场附近报了警。 我是通过我挑担张某某的交通银行卡转给周某工商银行卡的，还让她给我写了借款合同，我把银行流水打印出来了，都可以提供给你们。 41、被害人梁某的陈述：我是做金融业务的，2018年4月份左右我通过高某2媳妇儿知道高某2正在做个业务说是对冲流水之类的，我就在4月15日那天去了鹿城商务中心1号楼孙某的办公室，当时高某1、孙某、高某2他们都在，我问了问情况，周某说是给上市企业做对冲流水的，4月16日我又来了孙某办公室，我就让我姐姐梁某给周某的账号转了25万元钱，过了两三个小时周某给我的工商银行卡转回来25万元，高某2把千三的利息微信转给我。4月17日早晨高某2又给我打电话说又有业务急用钱，要90多万，让我去孙某办公室，我说我这就57万，高某2就让我把57万都打过去了，说下午三点左右就给我回款，我就给周某给我提供的工商银行卡号转了57万。4月18日下午我又找高某2周某他们去，他们当时在鑫明商务18楼的刘某的办公室，当时在场的还有高某1、李某3、刘某、高某2、王某1，我们要求到周某的公司看看，结果周某带我们去的地方根本没有她的公司，才知道被骗了。 42、被害人王某3的陈述：我和周某是一个村的亲戚，我是做房产抵押的，2018年2月份的时候我在石家庄勒泰中心那里遇到了周某，当时只是寒暄了几句，后来周某就开始打电话说她给上市公司做流水，需要验资、刷流水，找我借钱，一万到几十万数额不等的借过我好多次，开始还能按时还给我钱，还给了，后来还是同样的理由在4月14日周某又找我借钱，说是做流水，我还从朋友那里借了钱给她凑20万借给她，等再找她要钱时她说出不来了，在4月28日左右，周某说要去协助民警办案自己没有钱花，周某又朝我借了11200元。 43、被害人张某2的陈述：我和周某弟弟姚某1是同学，通过姚某1认识的周某，2018年1月份周某找我借钱说她给别的公司做审计，刷流水需要钱，借了我两次五万一共十万，一周用完后还我，每次给5000元的利息，这十万都还给我了，利息也给我了。后来在三月份的时候周某又找我借钱，还是说给别的公司做审计，刷流水，用两个月，我又借给她十万元，到四月底还我，给10000元的利息。结果到五月份她说回款回不来了，她说她也可能被骗了，她还报案了。后来周某又说再借点钱想办法把之前的钱回款还我，我又借给她31397元。 44、被害人米某的陈述：2018年3月16日，周某打电话说借我10万元，说是走票用，用四五天就还给我，说给我3000元利息，到3月22日，周某将10万元和3000元利息都给我了。没过几天周某就又找我借钱，还是说走票要用，我先后借给了她几次钱，她也还了我一部分，最后欠了我5万元，一直没还我。从2018年4月10日开始，周某前后一共借了我21次钱，都没还我。4月10日借了4次，共计1.5万元，其中三次是微信转账，分别是0.5万元、0.25万元、0.25万元，一次支付宝转账是0.5万元；4月11日借了10次，共计21.5万元，其中我用农村信用社的卡（卡号62×××14）转账一万元到周某的银行卡（卡号62×××47），之后我又通过5次微信转账给周某，每次都是1万元，支付宝转账一次1万元，通过信用社柜台打款5万元，这5万元周某让打到她哥哥周晶的账户（卡号62×××68）上了，还有5万元我是通过朋友用刘军的卡打给周某的农行卡（卡号是62×××67）上，还有一次我用农村信用社的卡（卡号是62×××13）转账到周某账户（卡号是62×××47）上4.5万元。4月12日借了7次，共计7万元，其中微信转账5次，每次都是一万元，支付宝转账一次，是1万元，农村信用社的卡（6210210030500140712）转账到周某账户（62×××47）上1万元。周某一共是借了我35万元，至今没有归还。 2018年4月10日开始周某借的这21次钱都是一个理由，说走票要用钱。周某说走票就是有上市公司需要走银行流水。 45、被害人高某3的陈述：我和周某大学是一个学校的，2014年10月份通过我同学姚叶认识的，从2017年10月份左右周某找我说她要接手一个会计事务所，需要20万元钱，我之前借给她我的两张信用卡给她用，又借了网贷给她凑了大概20万元，她承诺两三个月后还我钱的时候给我两万元的利息，后来到2017年年底她把我借给她的钱还清了，只给了我七、八千元的利息，我也不亏就没有计较多少。我借给她的两张信用卡还在她那里让她用着。后来从2018年春节前的时候她说要给公司做业务需要钱周转，后来她还打电话哭着找我借钱，说是她爷爷病了需要钱，又找我借20万，她让我通过网贷和刷我的信用卡陆陆续续给她借出来130632元，直到2018年4月30号这段时间她一共还给我7069.2元，剩123562.8元没还我。 46、被害人孙某的陈述：我和高某2认识五、六年了，高某2是做金融的，我和高某2之前合作过，2018年4月份高某2找到我说他们村的老乡周某在会计事务所当会计呢，给上市公司做流水，需要资金，周某和高某2就在我办公室里用周某自己带的笔记本操作，让我找了单独的一间房间，我找了刘某、高某1、郑某开始借给周某钱，周某在我的一间单独的办公室里操作，不让我们看，她说她做业务期间如果有人在旁边这个业务都做不了，如果有人在旁边或者声音大了系统就自动掉线，2018年4月13日到4月16日期间我一共借给周某十三万元，到16号下午周某借我们的钱就回不来了，我因为急用钱周某就让刘某先给了我五万元，这五万元算是周某借刘某的钱。最后我们的这些钱也没有回来，后来我们让周某带我们去她的公司，结果根本就没有她的公司，我们就觉得是被骗了，周某说她也是被骗了，还来藁城这报了警，后来听说周某因为诈骗被拘留了，我就过来报案了。 我儿子黄某某的流水里有一项是给高某1的30000元，那是高某1借我的，后来高某1开始借给周某钱后，周某给高某1回款时高某1让周某替他还了我30000元，流水里都显示，再就是周某让刘某给我的五万元是我让刘某直接把五万元打到我朋友的卡上了。 47、被害人姚某2的陈述：我来反映周某骗我钱的事。周某是我二姨家女儿，是我表姐。2017年11月周某找到我家说接手一个会计师事务所需要钱，想从我家先借点钱，用一段时间就还，给1万块钱的利息。2017年11月27日我父亲姚某3从藁城农村信用合作联社北楼信用社给周某工商银行卡（卡号62×××65）转了12万元。到了今年2月份周某又到家里说要往会计师事务所入股需要钱，六月底就还回来。2018年2月22日我父亲姚某3从藁城农村信用合作联社北楼信用社给周某建设银行卡（卡号62×××47）转了22万。后来到了3月份又说走银行流水从我和我父亲这里借走8万元，到六月底和之前借的钱一下都还回来。我借给周某是3万元，其中1万元给的现金，2万元是我用我的支付宝转到周某的支付宝上的。我父亲借给周某是5万元，是从藁城农村信用合作联社北楼信用社给周某建设银行卡（卡号62×××47）。我的支付宝号185××××6752，周某的支付宝号是151××××8527，我父亲姚某3是河北省农村信用合作联社的存折，账户是13×××26。 具体她干什么了我不知道。周某没有还过我家钱。我知道周某在手机上玩彩票，这个彩票是个手机APP，名字叫“35彩票”。去年下半年她介绍给我说，她在玩这个彩票，在上面挣了不少钱，说带我一起在彩票上挣点钱。我见过周某玩“35彩票”，见过最多一次她的“35彩票”账户里有50多万。我偶尔玩下“35彩票”。打开“35彩票”这个APP后，输入账户名称和密码登录。进去界面有各种玩法，想下注就往界面里提供的银行账户里转钱，转钱时候备注打上名字，钱转进账户以后就可以下注了。我给一个叫赵格格的工商银行尾号1020的卡转过钱，给叫程吉军的工商银行尾号6241的卡转过钱，给叫游剑辉的安徽省农村信用社尾号6120的卡转过钱，别的想不起来了。 48、被告人周某的供述：从小上学，2011年大专毕业后进入石家庄保险代理公司上班，2015年6月后开始代理记账至今。 2017年3月中旬，我不知道被谁拉到了一个微信群，群里面发一些信息，内容是下注的博彩数字。群里一个网名叫盼盼的人加了我，教我怎么玩，她是35彩票的一个业务员。我按她说的下了一个35彩票的手机ＡＰＰ，安装注册账号后大概2017年4月份就开始玩，我点击充值，就给我一个账号，让我往账号里打钱就可以充值到我的注册账号上。刚开始赢了8000多元，到2017年10月份输进去17万元。为了回本，11月份，我撒谎说自己在会计师事务所工作，以公司业务需要垫资为由借了同学李某48万元，到35彩票赌博全输了。过了大概半个月，我从原来同事马良卫那分几次借了8万元，我跟他说了实话，说是网上赌博用的，他借给我之后就输掉了。12月份，我以公司做业务用钱为由先后借了我妈妈张某720万和我姨姨张素环10万元。我用这些钱在35彩票赢了钱，把原来借的钱除了我妈妈的钱全还清了，手里还剩40万，过了三、四天又输光了，至此我欠下我妈妈20万。2017年年底，我为了还我妈妈的钱，打算借钱在35彩票回血，我找到朋友臧继光借钱，他用他房子抵押到石家庄先天下附近一个小区内做贷款的叫王华敏的人那，抵押了120万元，我用了40万，王华敏用剩下的80万放贷，就不用我出这40万的利息了。之后没几天就在35彩票那赢了40万左右，之后接着玩又输光了。然后我找到王华敏说公司要做流水，又借了50万，一天5000元的利息。输了之后又以用同样的理由从王华敏那借款50万，没过两天又赌博输了。先后在王华敏共借了140万，全在35彩票输光了。过了几天我跟我两个亲戚说要做公司业务，需要垫资。先后把我大姨张某8儿子赵某1名下的房产和我亲戚张东梅的房产做了抵押，分别抵押了90万、75万，还了王华敏100万，我用剩下的65万在35彩票赢了285万左右，没过几天我又输光了。2018年1月份，我当时为了回血又向王华敏要臧继光房产抵押剩下的80万，王华敏说要扣钱，只能给我60万，我又赌输了。2018年2月底，我跟我姐夫郝某说公司入股要借100万，他的房产抵押了85万，又给我凑了5万，给我了90万。我拿这90万还了张东梅75万，手里剩下的15万又赌输了。为了把钱捞回来，3月下旬至4月初，我向一个放贷的叫李某2的人借钱，我说我在平台上给公司刷流水，只能我在我笔记本上操作，别人看不到，有人靠近就掉线，分几次借了120万，利息7万，赌博全输进去了。4月初，我跟我弟弟姚某1的邻居李某1说要做审计业务，借了他30万，输了之后我又跟他说，这个业务还需要冲银行流水，又跟他借了50万，又输了。4月中旬，我跟同村高某2说在平台上给公司刷流水，只能我在我笔记本上操作，别人看不到，有人靠近就掉线。先后分别借了他45万、55万、200万、45万、55万。我答应给他提成，或者三、七分。后来这些钱全输光了，我迫于压力就到你们那报警撒谎说在一个平台上帮公司刷流水，突然平台不返款了，损失了1000多万，也没有李继光这个人。3月底，我还把赵某1父亲赵某2的房子抵押了75万，也在35彩票输光了。 之前我跟我哥哥臧某某要过他的工行卡的卡号和密码。2018年5月29日，我通过别人找到了会涛的电话，听说他能贷款。我就给他打电话，说有一个会计师证需要垫资刷流水激活，只需要把钱转到我哥哥臧某某银行卡里，然后我把钱再返回去几次就行，他说必须把银行卡、U盾、身份证放他那，一笔款费用6000元。然后我跟我哥哥说需要用他的银行卡刷几笔流水，需要他拿着银行卡、U盾、身份证一起去一趟。29日中午11点左右，我们一起到了会涛开的房产中介店里，把银行卡、U盾、身份证放到会涛那，我们在签借款合同的时候，我把U盾调了包，就是拿我自己的U盾跟我哥哥的U盾换了一下，会涛没看出来。会涛说在做的过程中不允许我们离开，我说我去吃点饭，然后出去用手机登录网银把第一笔30万元的款项分两次转到韦祖广的账号上了，一次19万多差几分不到20万，第二笔10万元。我用这笔钱在手机上赌博赢了31万，然后把30万款回到会涛卡上,35彩票分几笔回款我不清楚，反正给够他了。剩下的31万30号上午我网上赌博又输了。 31号一早，我又找臧某某，提前把密码器跟他换了，这会儿臧某某经过前天借款，已经知道中介是不让把钱从银行卡里转出去的，并且不停地问我会不会出事，我跟他说没事，出不了事，他也就默认了。然后到了中介，跟上次一样的流程，中介又把50万打到了臧某某的银行卡上，我就找借口出去把钱转到了35彩票提供的一个叫韦祖广的账户里，然后就开始在35彩票里玩，不过这次全输完了，钱转不回去了，中介发现势头不对，中介要求看钱还在没在账户里，我把登录密码改了，臧某某登录不上去。 我没有需要激活的会计师证，也没有考过注册会计师证，只是报名了。 我从靳某处骗取了50万元。出示的靳某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从张某1处骗取了28万元左右。出示的张某1当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从姚某1处骗取了56万元左右。出示的姚某1当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从赵某1处骗取了90万元左右。出示的赵某1当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从赵某2处骗取了75万元左右。出示的赵某2当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从刘某处骗取了56万元左右。出示的刘某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从郑某处骗取了2万元左右。出示的郑某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从杨某处骗取了43万元左右。出示的杨某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从王某1处骗取了35万元左右。出示的王某1当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从高某2处骗取了40万元左右。出示的高某2当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从陈某处骗取了22万元左右。出示的陈某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从李某1处骗取了93万元左右。出示的李某1当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从王某2处骗取了18万元左右。出示的王某2当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从李某2处骗取了119万元左右。出示的李某2当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从郝某处骗取了87万元左右。出示的郝某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从梁某处骗取了57万元左右。出示的梁某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从王某3处骗取了22万元左右。出示的王某3当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从张某2处骗取了13万元左右。出示的张某2当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从米某处骗取了35万元左右。出示的米某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从高某3处骗取了12万元左右。出示的高某3当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从孙某处骗取了8万元左右。出示的孙某当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从姚某2处骗取了42万元左右。出示的姚某2当时转款的明细表，情况属实，我签字按手印。我从高某1处骗取了183万元左右。我从李某3处骗取了35万元左右。出示的被骗金额的汇总表，情况属实，我签字按手印。我骗得受害人的共计12229930.55元我都在35彩票上赌博了，现在一分钱都没了，都输完了。 49、被告人臧某某的供述：2018年5月29日，早晨我下了班后大概8点半左右，周某给我打电话说要让我给她做担保，她们公司用我的银行卡走一下流水。周某告诉我到藁城××街××交叉口北××西的一个中介门市，大概9点左右我和周某在那个中介门市见得面，中介带我和周某去工商银行去验证了我的工商银行卡有没有签约其他可以转账途径，在不用密码、不用密码器的情况下有其他途径会转走或扣下银行卡里的钱。银行大堂经理看了看说没有其他的途径可以转走我卡里的钱，那个中介就拉我和周某回了中介门市。中介让我签了一个合同，还让我把身份证、户口本、银行卡、手机、密码器都放到中介的桌子上，后来没过几分钟，中介说30万打到我卡上了，我用手机登录工商银行ＡＰＰ看了一眼，30万的确到我账上了，然后我就把手机又放回桌子上了，然后我妹妹周某就说出去上厕所，出去大概十分钟，回到门市后就又开始玩手机，玩了大概5分钟周某说这30万不用了，我就拿起我的手机和工商银行的密码器把30万转回中介的账号上了，后来紧接着中介又把30万又转到我的工商银行卡里了，我又用手机确认了一下确实收到了30万。过了有半小时周某说钱用好了，让我把钱给中介，我就把30万元又转给中介了，转钱的时候我还发现我卡里多了一万元，周某让我给中介转了6000元好处费，我就又给中介转了6000元。之后因为我要接孩子放学我就拿着我的银行卡、密码器、身份证、户口本走了，走了后我问周某卡里剩的4000块钱怎么办，要不要转给她，周某说不用就在我卡里放着。 第二次是5月31号，早晨8点多的时候，那会儿我在家，周某又打电话说再让我担保一下，用一下我的银行卡走一笔50万的流水，跟前天的那次一样，也是她们公司里要用。我说这么多钱要是有什么事，我也担待不起，周某说没事，就是钱在我的卡里放几个小时的事，后来我就同意了，然后我就从家里拿了身份证、户口本、银行卡、密码器就又来了这个中介这里，到这个中介这大概是八点半左右，到了以后中介不在，我和周某等了会儿中介，后来等中介来了后像第一次一样签了一个合同并把我的银行卡、身份证、户口本、密码器、手机放在了中介的桌子上，我就在沙发上坐着，后来中介把50万打到我卡上，我用手机确认50万到了我的账户上，之后我就又把手机放回了桌上坐了回去。中间周某出去了一段时间，10点左右中介说看看钱，我就拿起来我手机打开工商银行的手机银行，但是输入密码登录以后系统就显示密码错误超过三次，不让登录。中介后来就又让我登录试了3次，都是登录不进去。中介就让我跟他一起去工商银行，在大堂经理的指导下，在大堂的机子上重新设置了登录密码。又在机子上花了50元办了个U盾。然后中介拿着我的卡在ATM机上查余额，我给中介说了密码，中介输入密码以后发现卡上的50万已经被转走了，中介就不让我走了，随后中介给他朋友打电话，让朋友控制住周某，不能让周某走了。中介在银行又打印出银行卡的流水。快12点时候，钱还没回来，中介就拉着我和周某到的刑警队报案。 50、电子证据检查工作记录、光盘：藁城区公安局公共信息网络安全监察大队电子证据检查笔录、藁公（网安）检查[2018]第28号。 本院认为，被告人周某以开公司需要验资、做业务刷流水或激活会计师证为由，诈骗被害人张某1等人共计12229930.55元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。在第一起犯罪事实中，被告人臧某某伙同被告人周某骗取靳某50万元，数额特别巨大，被告人臧某某的行为已构成诈骗罪，依法应予以惩处。石家庄市藁城区人民检察院指控被告人周某、臧某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。对于辩护人提出臧某某系从犯，应当从轻或减轻处罚的辩护意见，经查被告人臧某某在共同犯罪中起次要或辅助作用，符合从犯的构成要件，本院予以支持；对被告人臧某某系自首的辩护意见，经查其系传唤到案，不符合自首的构成要件，本院不予采纳。对于辩护人所辩被告人臧某某主动退赔1400元，无相关证据证实，本院不予采纳。二被告当庭自愿认罪，依法可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下： 一、被告人周某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月1日起至2032年11月30日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 二、被告人臧某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年6月15日起至2024年6月14日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。 三、责令被告人周某、臧某某共同退赔人民币500000元发还被害人靳某；责令被告人周某退赔人民币279500元发还被害人张某1；责令被告人周某退赔人民币561549元发还被害人姚某1；责令被告人周某退赔人民币900000元发还被害人赵某1；责令被告人周某退赔人民币750000元发还被害人赵某2；责令被告人周某退赔人民币560000元发还被害人刘某；责令被告人周某退赔人民币1830000元发还被害人高某1；责令被告人周某退赔人民币20000元发还被害人郑某；责令被告人周某退赔人民币436140元发还被害人杨某；责令被告人周某退赔人民币350000元发还被害人王某1；责令被告人周某退赔人民币409070元发还被害人高某2；责令被告人周某退赔人民币218566.51元发还被害人陈某；责令被告人周某退赔人民币926000元发还被害人李某1；责令被告人周某退赔人民币183045.28元发还被害人王某2；责令被告人周某退赔人民币1190000元发还被害人李某2；责令被告人周某退赔人民币871900元发还被害人郝某；责令被告人周某退赔人民币350000元发还被害人李某3；责令被告人周某退赔人民币570000元发还被害人梁某；责令被告人周某退赔人民币219200元发还被害人王某3；责令被告人周某退赔人民币131397元发还被害人张某2；责令被告人周某退赔人民币350000元发还被害人米某；责令被告人周某退赔人民币123562.76元发还被害人高某3；责令被告人周某退赔人民币80000元发还被害人孙某；责令被告人周某退赔人民币420000元发还被害人姚某2。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  郭俊杰 人民陪审员  张海深 人民陪审员  杜杏敏 二〇一九年五月二十八日 书 记 员  赵 娜