河北省晋州市人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀0183刑初138号公诉机关晋州市人民检察院。被告人李某，男，2018年3月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2018年4月20日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。辩护人刘建超，河北元泰律师事务所律师。被告人彭某，男，2018年3月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局刑事拘留，2018年4月20日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。辩护人张建双、马坤，河北双烨律师事务所律师。被告人王某，男，2018年5月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被晋州市公安局决定刑事拘留并上网追逃，2018年7月23日到晋州市公安局投案，当日被晋州市公安局刑事拘留。2018年8月15日被晋州市公安局执行逮捕。现羁押于晋州市看守所。晋州市人民检察院以晋检公诉刑诉（2018）269号、晋检公诉刑诉（2019）10号起诉书指控被告人李某、彭某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月15日、2019年5月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。晋州市人民检察院指派检察员蔡秋勉出庭支持公诉，被告人李某及辩护人刘建超、被告人彭某及辩护人张建双、马坤、被告人王某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。晋州市人民检察院指控，2014年2月份后，被告人李某、支某（上网追逃）利用晋州市笛聲优质果品专业合作社的名义，通过发展多名代办员，在晋州市内设立代办点，以年息2.25%的利息并奖励实物的方式向村民非法吸收存款共计18395276元。被告人彭某自2014年初开始任晋州市周家某乡六队代办员，向周家庄乡124名村民非法吸存款2946179元，被告人王某自2014年开始任晋州市周家某乡七队代办员，向79名村民非法吸存款1590220元，现存款均已到期未能偿还。针对上述指控，公诉机关提交了证人刘某1、宁某、王某1、关某、庞某等证人证言、集资参与人张某2、刘某2、刘某3、张某1、王某2、田某1、赵某1、王某3、王某4、韩某1、王某5、王某6、王某7、王某8、王某9等人的陈述、同案犯支某的供述、被告人李某、彭某、王某的供述、受案登记表、立案决定书、情况说明、接受证据材料清单，拆借资金合同、退股协议、协议书、决算说明、会议记录、业汇总并帐表、到案经过、户籍证明、前科证明等书证据，认为被告人李某、彭某、王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，提请人民法院依法判处。被告人李某、彭某、王某对指控的犯罪事实予以供认。被告人李某的辩护人认为：1、起诉书认定李某通过六个代办点非法吸收公众存款的数额为18395276元，除六队、七队代办点外，没有其他证据证实张某3乡九队、十队、晋州镇陈某、杨某1代办点吸收存款的情况及数额。2、李某的家属在案发后通过彭某、王某退赔集资参与人部分集资款，订立还款协议，取得部分集资参与人的谅解，恳请法庭从轻或减轻处罚。被告人彭某的辩护人的意见是：本案中晋州市笛聲优质果品专业合作社吸收公众存款，属于单位犯罪，即使认定被告人彭某犯罪，应考虑彭某系初犯，并积极偿还部分村民款项，取得谅解，请求人民法院对被告人彭某从轻处罚。经审理查明，2014年2月份前后，被告人李某、支某（上网追逃）等成立晋州市笛聲优质果品专业合作社，晋州市笛聲优质果品专业合作社的经营范围是果树种植销售。为非法获利，被告人李某、支某以该合作社的的名义，通过发展多名代办员，在晋州市多个村内设立代办点，以年息2.25%的利息并奖励实物的方式向村民非法吸收存款，并将大部分存款放贷给其他企业赚取利润。被告人彭某经李某介绍、发展为晋州市周家某乡六队代办员，自2014年初开始向周家庄乡124名村民非法吸收存款2946179元，被告人王某经李某介绍、发展为晋州市周家某乡七队代办员，自2014年开始向周家庄乡79名村民非法吸存款1590220元，现存款均已到期未能偿还。集资参与人先后报案。案发后，被告人李某的家属通过彭某、王某退赔集资参与人部分集资款，并与部分集资参与人订立还款协议，取得部分集资参与人的谅解。2018年7月23日，被告人王某在上网追逃期间主动到晋州市公安局投案，到案后如实供述犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1、被告人李某供述，证实在2014年春天支某找到宁某，用宁某的笛聲优质果品专业合作社的营业执照吸收存款，法人宁某占20%股份，其和支某各占40%股份，办公地点在晋州市新华街寒克菲院内西侧**。支某负责合作社日常事务和管理，其偶尔出去下，会计刘某1、出纳关某、监督庞某、司机韩某2。笛聲优质果品专业合作社共有6个代办点：周家某6、7、9、10队，晋州镇杨某2、陈家某。其找了四个代办员，周家某乡六队的彭某、七队的王某、九队的郭某和十队的房某，合作社共吸收2000多万存款放出去了，代办员是其和支某一块发展的，放贷款的事是支某负责，合作社一切事物由支某负责，宁某没参与过合作社的经营管理，也没有出过资，他分过一次红好像是十几万，其和支某也分过一次，其和支某经营合作社没有分工，支某每月给其月报表，代办员手中的专用章是支某给他们的，其联系过放贷款的事情，大约有50-60万元。2、被告人彭某供述，证实在2014年2月份，李某让其以笛聲合作社的名义向群众吸收存款，笛聲合作社法人叫宁某，注册地址在晋州市韩庄村，合作社实际经营人和老板是李某和支某，一般是支某在笛聲合作社的办公室办公，李某因为有公职，合作社有什么大事才找他商量，2014年2月份，周家某信用社主任李某说让其帮他以笛聲合作社名义吸收群众存款，他说存款的利息略高于银行利率，另外存一万元的给一桶油，其慢慢的开始向村里的群众宣传在这个合作社存钱，其这个代办点一共有480万元老百姓的钱无法支取，一共涉及到160多户，都是周家某六队的老百姓，其将他们的存款都交给了合作社。其问过李某存款干什么了，他说都放给了周边的工厂。3、被告人王某供述，证实：李某找其做笛聲优质果品专业合作社的代办员，为这个合作社吸收群众的存款，笛聲合作社的法人是宁某，实际经营者和老板是李某，其原来是周家某七队信用社的代办员，2012年年初的时候，李某说他办了一个沃福特专业合作社，让其帮助他在其村向这个合作社吸收一部分存款，存款利息高于银行利率，另外存一万给一壶油。到了2013年年初的时候，李某告诉其沃福特合作社改名为笛聲合作社，但是还是和原来一样吸收群众的存款，2013年年初到2015年年初都是以笛聲合作社的名义吸收的存款，有90户人家的存款无法支取，共175.8400元，都是周家某七队的老百姓。打印存款凭证的打印机和电脑是李某给其送到家的，笛聲合作社的存款凭证上印章上的是“晋州市笛聲优质果品专业合作社”，是李某给其送过去的，另外凭证上在经办人处盖着其的手戳，代表的意思是其是代办员。其家中放着好多食用油，群众去了就给群众说说在笛聲合作社存钱给油，存钱利息高等。4、同案支某供述，证实：笛聲合作社法定代表人叫宁某，注册地址在晋州市韩庄村，不过宁某不是实际经营人，从来也没来过合作社，只是挂靠在笛聲合作社名下，这个合作社经营人是李某。笛聲合作社下面一共有6个代办点，周家某乡4个，代办员分别是6队的彭某、七队的王某、九队的叫“钗”，十队的是张某1，另外还有杨某1的刘某2、陈某的张某2。其中周家某的四个代办员都是李某找的，李某负责周家某四个村的吸收存款和群众还款等。笛聲合作社吸收群众的存款都放贷给客户了，客户有张某4、李某、王某11、王某12等人。笛聲合作社向外房贷需要李某和其批准，比较大额的得其俩商量，数额比较小的其和李某分别说了算。5、证人刘某1证言，证实其是笛聲合作社当会计，笛聲优质果品专业合作社是晋州市韩庄村的宁某成立,后支某找的宁某用他合作社的名让他算个股开始吸收存款再放贷出去。办公地点在晋州市新华街**院内西侧**办公。实际经营人是支某，听说李某也是股东。合作社通过代办员吸收老百性的钱,利息比银行存款稍微高点，还给食用油和洗衣粉(三个月存期年息3.1%、半年的存年息3.3%、一年存期年息3.5%)。每月的1、11、21日由出纳和司机到代办点把存单、报表、往来单据拿到合作社办公室审核，如代办点有钱就由出纳和司机一并取回到合作社，现金存到庞秀景名下的两个农行卡和一个信用社的卡上。如代办点有群众支钱由出纳和司机送现金去，代办员收到钱后开现金内部往来单子，人手不够时其也去代办点和他们一块去送过钱。合作社的日常管理由支某负责。笛聲优质果品专业合作社吸收了3200万元，其中6个代办点2200万元;社本身(股东及工作人员的亲戚朋友)40人左右的存款1000万元。笛聲优质果品专业合作社的钱放出去了4600万左右。这些钱是李某和支某放出去的。6、证人王某10证言，证实笛聲优质果品专业合作社是其注册的，但是什么也没有经营，其当时找了几个身份证就注册了，实际股东就其一个人，后支某找到其说用一下我合作社的证（营业执照），支某给了其个协议书，说赚了钱给其20%的股份，实际其没有投资。7、证人王某1（系李某妻子）证言，证实2017年9月以后其在笛聲优质果品专业合作社上过班，只是负责和支某一起要账，笛聲优质果品专业合作社法定代表人叫宁某，实际老板是李某、支某。其只知道周家某乡六队、七队代办员分别是彭某、王某，李某当时是信用社主任，他联系的这两个代办点，代办员负责在村里吸收存款。日常事务由支某管理。8、证人关某证言，证实其负责合作社出纳工作,每月1700元的工资。笛聲合作社办公地址在新华街原寒克菲院内西侧二楼，法人宁某，老板是李某。平时是支某在管理。有时其拉着出纳和支某去到代办点收钱和收单子。9、证人庞某证言，证实其原来在笛聲合作社上过班，该合作社的实际负责人是李某和支某。该合作社实际营业项目是向老百姓吸收存款,再把存款放给有需求的客户。周家某的四个代办员都是李某找的,李某负责周家某四个村的吸收存款和群众还款等。笛聲合作社工作人员有会计刘某1，出纳关某，其负责核对存单。如果有向笛聲合作社存钱的群众，群众直接到代办员家中办理，主要是现金形式交付，代办员就给群众打印专业合作社存款凭证。存款到了合作社以后都存入了其名下的三张银行卡(农行两张尾号是9975、3774,信用社的尾号是3198)。当时是支某说用其的名办卡，这几张卡一直由关某保管着。10、集资参与人王某14忠陈述，证实其和父亲王某15在信贷员彭某处存的钱支取不了，来报案。彭某是其生产队的信贷员（周家庄乡原农村信用社的信贷员），每年队上分完红都去他那存点，总共存了30000，支取了5000，其父亲王某15存了58000元，大概2015年下半年彭某那支不出本金了，只给利息，到了2017年5、6月份利息也不给了，后来他说给其换下票，换的什么票不记得了，开的凭证是：专业合作社现金凭证，凭证上盖的章是晋州市笛聲优质果品专业合作社，经办人是彭某，3个月期的利息是1.65，一年期的年利息是2.25。代办点在彭某家。彭某以前弄着信用社代办点，说把钱存在晋州市笛聲优质果品专业合作社比农村信用社利息高，晋州市笛聲优质果品专业合作社给礼品比信用社多，赠品又食用油，有被子之类打，其存钱的时候赠过我食用油，其在彭某代办点存了30000元，2015年其分两次支取了5000元，还有25000元支不出来；其父亲王某15共存了58000元支不出来。附：王某14忠、王某15身份证复印件2份，票据复印件4份，金额83000元。11、集资参与人马某刚陈述，证实其在六队信贷员彭某处存的钱支取不了，来报案。彭某是其生产队的信贷员，大概2015年中旬彭某那支不出本金了，利息也不给了，总共87000元。开的凭证是：专业合作社股金凭证，凭证上盖的章是晋州市笛聲优质果品专业合作社，经办人是彭某，3个月的利息是1.65，一年期的年利息是2.25。代办点就是彭某家，其每次去都是彭某办业务。彭某以前弄着信用社代办点，说把钱存在晋州市笛聲优质果品专业合作社比农村信用社利息高，晋州市笛聲优质果品专业合作社给礼品比信用社多一桶食用油，存10000元给一桶食用油，其存钱的时候赠送过食用油。其存了147000元，2015年年初其支取了40000元放到农村信用社了，其支取过利息，还有87000元支不出来。附：马某刚身份证复印件一份，票据复印件3份，金额87000元。12、集资参与人吴某、耿某1、王新动、彭某1、彭某2、赵某2、耿某2、耿某3等集资参与人陈述，均证实在六队信贷员彭某处存的钱不能支取的事实以及存款的情况、数额、提供的身份信息、股金凭证等，所证实的内容基本与王某14忠、马某刚证言一致。13、集资参与人王某16建陈述，证实其在七队信贷员王某处存的钱支取不了，来报案，王某是其生产队的信贷员，其大概从2013年开始存钱，存了几次记不清了，大概从2015年下半年王某那支不出本金了，只给利息，票据到期以后王某说给其换下票，开始存的票叫什么记不住了，最后一次换成了4个三个月期的票和3个一年期的票，总共110000元，开的凭证是专业合作社股金凭证，凭证上盖的章是晋州市笛聲优质果品专业合作社。14、集资参与人田某1陈述，证实其在王某代办点存了42750元，共42750元支不出来。15、集资参与人赵某3、王某3、王某4、韩某1、王某5、王某17、王某7等人的陈述，均证实其在王某代办点存款的事实及数额，后不能支取的情况。所证实的内容基本与王某16建、田某1陈述一致，并提供股金凭证。16、晋州市公安局受案登记表、立案决定书，证实群众报案情况及案件侦破情况。17、晋州市公安局搜查笔录，证实经在李某住宅搜查，发现河北农合社业务汇总并账表38页，借款人情况预览表3页，奖励办法1页，退股协议书12页，在笛聲优质果品专业合作社办公室桌上发现分期还款协议书1页、附：扣押清单18、分期付款协议书、谅解书，证实部分集资参与人与被告人彭某、王某达成分期付款协议，被告人李某的家属王某1通过彭某、王某部分偿还群众集资款，集资参与人对被告人的行为表示谅解。19、到案经过、前科证明、户籍证明，证实被告人王某系主动投案，被告人李某、彭某系被传唤到案，三被告人均无违法犯罪前科及户籍情况。上列证据来源合法，客观真实，且相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人李某伙同他人为非法获利，以笛聲专业合作社的名义发展彭某、王某等作为该合作社代办点的代办员，被告人彭某、王某为获取利益积极参与，以高额利率为诱饵，以让群众投资入股的方式，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。对被告人李某、彭某、王某的违法所得应予追缴。被告人王某主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首；在该合作社无法偿还集资参与人集资款的情况下，李某的家属及彭某、王某为减少集资参与人损失，部分偿还群众集资款，取得部分群众的谅解；被告人彭某、王某在共同犯罪中作用较小，且获利较少，可对被告人李某、彭某、王某从轻或减轻处罚。晋州市人民检察院指控被告人李某非法吸收周家某乡六队、七队、九队、十队及晋州镇陈家某、杨某2六个代办点公众存款数额为18395276元，但不能提供周家某九队、十队及晋州镇陈家某、杨某2四个代办点集资参与人的信息情况、集资参与人陈述材料及提供的股金凭证，故指控此部分事实不清，证据不足，不予认定，被告人李某的辩护人的辩护意见应予采纳。根据现有证据，应认定李某参与非法吸收公众存款的数额为4536399元。根据本案的犯罪事实、犯罪情节、社会危害程度、被告人在共同犯罪中所起的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释第二百四十一条第（五）项之规定，判决如下：一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月15日起至2021年9月14日止）。（罚金于判决书生效后一个月内缴纳）被告人彭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月28日起至2021年1月27日止）。（罚金于判决书生效后一个月内缴纳）被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月23日起至2021年1月22日止）。（罚金于判决书生效后一个月内缴纳）二、责令被告人李某对集资参与人集资款4536399元予以返还。对被告人彭某、王某的违法所得予以追缴，返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  牛彦惠审判员  李双利审判员  高军彩二〇一九年五月三十一日书记员  张文晴