杭州市下城区人民法院 民 事 判 决 书 （2019）浙0103民初621号 原告：杭州绿城财富管理有限公司，住所地：杭州市下城区。 法定代表人：夏树海，执行董事。 委托诉讼代理人：张勇、孙韩丹，浙江六和律师事务所律师。 被告：浙江国贸新能源投资股份有限公司，住所地：杭州市。 法定代表人：陈云贵。 委托诉讼代理人：葛成，浙江天册律师事务所律师。 原告杭州绿城财富管理有限公司（以下简称绿城财富公司）为与被告浙江国贸新能源投资股份有限公司（以下简称国贸新能源公司）保证合同纠纷一案，于2019年1月9日向本院起诉，本院受理后，依法组成合议庭，并于2019年3月26日公开开庭进行了审理。原告绿城财富公司委托诉讼代理人张勇、孙韩丹、被告国贸新能源公司委托诉讼代理人葛成到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告绿城财富公司提出以下诉讼请求：1、判令被告国贸新能源公司支付原告绿城财富公司“温州金融资产交易中心股份有限公司资产支持收益权产品LG-ZJGX-14期”产品本金49000000元及自2018年3月20日起至2018年9月20日的收益1630957.29元，以及自2018年9月20日起至实际付清之日止的收益损失（收益损失以投资本金为基数，按认购协议约定的预期收益率计算）；2、判令被告国贸新能源公司支付原告绿城财富公司“温州金融资产交易中心股份有限公司资产支持收益权产品LG-ZJGX-14期”产品承销费789642.71元，以及自2018年3月20日起计算至实际付清之日止的违约金（违约金以789642.71元为基数，按年利率15%计算，暂计算至2018年12月31日为91836.53元）；3、判令被告国贸新能源公司支付原告绿城财富公司律师费196000元和保全担保费15000元；（以上三项诉讼请求暂合计金额为51723436.53元）；4、判令被告国贸新能源公司承担本案的案件受理费、保全费等全部费用。事实和理由：2018年3月20日，包琍玲等153个投资人分别与备案登记人浙江省国兴进出口有限公司（以下简称国兴公司）、备案机构温州金融资产交易中心股份有限公司（以下简称温金中心）就“温州金融资产交易中心股份有限公司资产支持收益权产品LG-ZJGX-14期”签订《认购协议》，约定投资人认购国兴公司发行的资产支持收益产品LG-ZJGX-14期，产品期限为148天，预期年化收益率A类和B类及2-A类产品为6.5%，C类产品为6.6%，D类、E类和F类产品为6.8%。国兴公司应根据约定，按时足额对投资人履行支付本金及收益的义务。同日，国兴公司与原告签订《温州金融资产交易中心浙江国兴资产支持收益权产品承销协议》，约定原告为上述产品发行提供客户推荐、产品推广等相关服务。国兴公司按约定支付承销服务费。承销服务费应在国兴公司收到发行募集款项后3个工作日内将对应的承销服务费金额支付给原告。未按时支付的，应自逾期之时起按年化15%的利率按日计算违约金。后国兴公司与原告确认，LG-ZJGX-14期资产收益产品的募集金额共计为49000000元，投资收益共计1630957.29元，本息合计50630957.29元，承销费用为789642.71元。次日，国贸新能源公司向投资人及原告出具《担保函》一份，确认被担保的债务为:国兴公司应向投资人支付的产品兑付款、违约金、赔偿金以及投资人为实现债权而发生的全部费用（包括但不限于诉讼费用、保全费用、律师费用、公告费用、执行费用、担保费用、差旅费用等一切费用）；国兴公司应向原告支付的承销服务费、违约金、赔偿金以及原告为实现债权而发生的全部费用（包括但不限于诉讼费用、保全费用、律师费用、公告费用、执行费用、担保费用、差旅费用等一切费用）。保证方式为无限连带责任保证，保证期间为自债务履行期届满之日起三年。上述产品募集后，国兴公司未依约向原告支付承销费。上述产品到期后，国兴公司未依约向投资人履行支付本金及收益的义务。国贸新能源公司也未承担保证责任。2018年9月，包琍玲等153位投资人分别与原告签订《债权转让协议》，将各投资人依据《认购协议》等对国兴公司享有的债权及其从权利转让给原告，并将债权转让的事实通知了国兴公司与国贸新能源公司。原告已按约定向各投资人支付债权转让款。原告认为，被告为国兴公司对投资人应承担的债务，以及国兴公司应向原告支付的承销费等提供连带责任保证，应依法履行相应义务。原告受让相应债权后，有权以自己的名义向被告主张。另外，原告为实现债权暂支出律师费196000元和保全保险费15000元，也应由被告承担。现国兴公司已进入破产，原告也向破产管理人申报了债权，并已经杭州市中级人民法院召开的第一次债权人会议确认了原告对国兴公司享有的债权。为维护原告合法权益，故起诉至贵院，望判如所请。 为支持其诉讼请求，原告绿城财富公司向本院提交以下证据： 1、温金中心资产支持收益权产品LG-ZJGX-14期认购协议； 2、资产支持收益权产品和风险申明书和说明书（A类、B类、C类、D类、E类、F类、14-2-A类）； 证据1、2证明各投资人与国兴公司、温金中心签订认购协议，认购相应的产品。协议约定了相应的产品信息、预期年化收益率，以及国兴公司应按时足额支付本金及收益等权利义务； 3、第14期产品投资者清单，证明各投资者的认购情况明细； 4、中国建设银行网上银行电子回执，证明各投资人按照认购金额支付款项后，温金中心将募集的资金统一支付给国兴公司； 5、温州金融资产交易中心浙江国兴资产支持收益权产品承销协议。 6、投资总表、费用确认单。 证据5、6证明国兴公司委托原告为产品的销售提供客户推荐、产品推广、投资人维护等服务。国兴公司确认，其发行的14期产品的募集金额共计为49000000元，投资收益共计1630957.29元，本息合计50630957.29元，承销费用为789642.71元； 7、担保函，证明国贸新能源公司出具担保函，为国兴公司应向投资人支付的产品兑付款和应向原告支付的承销费等承担连带保证责任； 8、债权转让协议、投资人身份证复印件及银行卡照片、付款凭证，证明原告与各投资人签订转让协议，受让了其对国兴公司享有的债权，原告已按约定向各投资人支付了全部转让款； 9、债权转让通知书。 10、债权转让通知送达图片和视频。 证据9、10证明原告已将债权转让的事实通知国兴公司与国贸新能源公司； 11、法律服务委托合同。 12、律师费发票。 13、工商银行网上银行电子回单。 证据11-13证明原告为实现债权支出律师费196000元； 14、保险单。 15、保险费发票。 16、平安银行回单凭证。 证据14-16证明原告为实现债权支出保险费15000元； 17、杭州市中级人民法院的裁定书及决定书，证明主债务人国兴公司已被杭州市中级人民法院裁定进入破产清算程序，由京衡律师事务所担任管理人； 18、原告向管理人提交的债权申报文件，证明原告已就本案第14期资产收益产品项下的收益，以及另案第12、13期以及第11期产品向国兴公司的破产管理人进行了申报； 19、浙江省国兴进出口有限公司破产清算案的债权表，证明管理人对原告申报的全部债权金额均予以确认的事实。 被告绿城财富公司答辩称:一、国贸新能源公司为国兴公司提供保证系违规担保，违反公司法第十六条之规定，应为无效之担保。依照公司法第十六条第二款之规定“公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。”国兴公司系国贸新能源公司股东，持有40%的股权，由于国贸新能源公司的法定代表人和国兴公司的法定代表人为同一人，在未召开股东会，其他股东均不知情的情况下，为国兴公司出具的《担保函》违反了公司法的上述规定，应为无效之担保。况且国贸新能源公司本身也是国有企业，本身在程序上的要求会更加严格。二、国贸新能源公司所出具的《担保函》不符合担保法关于保证合同成立的要件，依法不能成立。依照担保法第十三条至第十五条之规定：保证人与债权人应当以书面形式订立保证合同。保证人与债权人可以就单个主合同分别订立保证合同，也可以协议在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同。保证合同应当包括以下内容：（一）被保证的主债权种类、数额；（二）债务人履行债务的期限；（三）保证的方式；（四）保证担保的范围；（五）保证的期间；（六）双方认为需要约定的其他事项。国贸新能源公司所出具的《担保函》，并未逐一出具给各个投资人，而仅仅出具了一份给绿城财富公司。该担保函关于债权人并未特定，对于被保证的主债权数额不明，且也并非是依照债权人和债权数额不同而不同的单个的保证合同，也不符合最高额保证合同的定义，因此该《担保函》不符合担保法第十三条至第十五条之规定，依法并未成立。 被告国贸新能源公司未向本院提交证据。 原告提交的证据，被告对其中的证据7、10真实性无异议；对证据11-17三性及证明效力均无异议；对其他证据的真实性，认为无法核实，由法院确定。本院认为，原告提交的证据客观真实，与案件事实相关，对其证明效力予以确认。 本院认定的事实与原告诉称基本一致。 另查明：案涉LG-ZJGX-14期资产收益产品分为A、B、C、D、E、F、14-2-A类，其中A类年化预期收益率6.5%，涉及金额5000000元；B类年化预期收益率6.5%，涉及金额20000000元；C类年化预期收益率6.6%，涉及金额10000000元；D类年化预期收益率6.8%，涉及金额10000000元；E类年化预期收益率6.8%，涉及金额2200000元；F类年化预期收益率6.8%，涉及金额1300000元;14-2-A类年化预期收益率6.5%，涉及金额500000元。相关产品说明书中载明：备案登记人未按约定兑付本期产品本金及收益，或发生其他违约情况时，备案登记人应承担违约责任。其承担的违约责任范围包括投资人依法享有的本期产品本金及收益、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用和其他应支付的费用。投资人有权直接依法向备案登记人进行追索。2018年10月29日，杭州市中级人民法院裁定受理对国兴公司的破产清算申请。绿城财富公司向破产管理人申报了对国兴公司享有的债权，债权总额为138000258.19元。其中第11期债权本金30000000元，收益1858430.27元；第12期债权本金25000000元，收益及利息947432.60元；第13期债权本金25000000元，收益及利息942805.48元；第14期债权本金49000000元，收益及利息1976668.49元；第10期承销费450616.44元，承销费违约金34259.20元；第11期承销费1137751.92元，承销费违约金139335.65元；第12期承销费300014元，承销费违约金27494.43元；第13期承销费297813.54元，承销费违约金26925.61元；第14期承销费789642.71元，承销费违约金71067.84元。上述债权金额已由债权人会议确认。 本院认为，案涉《认购协议》及所附产品说明书、《承销协议》、费用确认单、《担保函》、《债权转让协议》等系当事人的真实意思表示，合同内容不违反法律、行政法规的强制性规定，应依法确认有效。被告国贸新能源公司自愿为债务人国兴公司的债务提供连带责任保证担保，应自觉为国兴公司的债务履行代偿义务。国贸新能源公司关于保证无效的抗辩，不能成立。各投资人的债权已经转让给绿城财富公司并通知债务人，绿城财富公司主张国贸新能源公司向其履行对投资人的保证责任，本院予以支持。 关于国贸新能源公司保证责任范围的问题。国贸新能源公司出具的《担保函》载明的担保范围为：国兴公司应向所涉挂牌登记产品的投资人支付的产品兑付款、违约金、赔偿金以及投资人为实现债权而发生的全部费用；国兴公司应向绿城财富公司支付的承销服务费、违约金、赔偿金以及绿城财富公司为实现债权而发生的全部费用。国贸新能源公司作为保证人，根据保证债务的从属性，其所承担的债务范围不应大于主债务人。国兴公司在本案中的债务已由债权人会议确定，为债权本金49000000元，收益及利息1976668.49元，承销费789642.71元，承销费违约金71067.84元。上述金额与双方签订的合同内容相符。但是，就承销费违约金的计算，案涉证据中存在不同的约定。《承销协议》第5.1条约定，国兴公司应在收到发行募集款项后三个工作日内将对应的承销服务费金额划入绿城财富公司指定的账户，第12.3条约定，国兴公司未能按时向乙方支付承销服务费，应自逾期之日起以未付金额为基数以年化15%的利率按日计算违约金。《承销协议》附件2费用结算单又载明，根据投资总表，本次应支付的承销服务费总金额为人民789642.71元，支付时间为浙江国兴资产支付收益权产品14期到期兑付（含提前兑付）完毕后3个工作日内。从原告提交的《债权转让协议》看，绿城财富公司已于2018年9月30日将投资人的本金、收益和利息兑付完毕，本院认为，国兴公司自2018年9月30日投资人权益实现后3个工作日之内，有支付承销服务费的义务。国兴公司未能支付，应当支付相应违约金，违约金自2018年10月11日起计算至破产受理之日2018年10月29日为5841.19元（789642.71元*15%/365天*18天）。本院认为，国贸新能源公司应就国兴公司应当承担的债权本金49000000元、收益及利息1976668.49元、承销费789642.71元、承销费违约金5841.19元，向绿城财富公司承担连带清偿责任。绿城财富公司超过上述金额的主张，本院不予支持。 综上，依照《中华人民共和国合同法》第六十条、第一百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国担保法＞若干问题的解释》第四十四条第一款，《中华人民共和国企业破产法》第四十六条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条之规定，判决如下： 一、被告浙江国贸新能源投资股份有限公司对浙江省国兴进出口有限公司应归还原告杭州绿城财富管理有限公司的“温州金融资产交易中心股份有限公司资产支持收益权产品LG-ZJGX-14期”债权本金49000000元、收益及利息1976668.49元、承销费789642.71元、承销费违约金5841.19元承担连带清偿责任，于本判决生效后十日内履行； 二、驳回原告杭州绿城财富管理有限公司的其他诉讼请求。 如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定加倍支付迟延履行期间的债务利息。 案件受理费300417元，申请保全费5000元，合计305417元（原告已预交），由被告浙江国贸新能源投资股份有限公司负担。 原告杭州绿城财富管理有限公司于本判决生效之日起十五日内向本院申请退费；被告浙江国贸新能源投资股份有限公司于本判决生效之日起七日内，向本院交纳应负担的诉讼费。 如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于浙江省杭州市中级人民法院。 审 判 长  周培芳 人民陪审员  陈丽君 人民陪审员  倪 健 二〇一九年五月十日 代书 记员  孟吉霞