新疆维吾尔自治区伊宁市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）新4002刑初315号 公诉机关伊宁市人民检察院。 被告人马喜，男，1981年11月28日出生，回族，大专文化，原系伊犁中腾信信贷公司业务员，住伊宁市。因涉嫌诈骗，于２０１８年９月７日被伊宁市公安局刑事拘留，同年９月２６日经伊宁市人民检察院批准逮捕，次日由伊宁市公安局执行逮捕。现羁押于伊宁市看守所。 伊宁市人民检察院以伊宁市检公诉刑诉（2018）1339号起诉书指控被告人马喜犯诈骗罪，于2019年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊宁市人民检察院指派检察员齐贞贞、陈佳荣出庭支持公诉。被告人马喜到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。 伊宁市人民检察院指控，2017年１１月至２０１８年２月期间，被告人马喜利用其在伊宁市中腾信贷款公司工作身份，取得被害人信任，虚构认识银行内部的人员可以办理出贷款需要手续费为由，先后骗取被害人周某等12人共计人民币５８２１０元。具体分述如下： 1.被告人马喜于2018年2月期间，以帮助被害人周某办理贷款需手续费为由，骗取其人民币5000元； 2.被告人马喜于2018年2月期间，以帮助被害人闫某办理贷款需手续费为由，骗取其人民币3000元； 3.被告人马喜于2018年2月11日，以帮助被害人王某办理贷款需手续费为由，骗取其人民币5000元； 4.被告人马喜于2018年2月11日至22日，以帮助被害人李某贷款需手续费为由，先后四次骗取其人民币5000元； 5.被告人马喜于2018年2月期间，以帮助被害人米某办理贷款需手续费为由，取骗其人民币5000元； 6.被告人马喜于2018年1月期间，以帮助被害人刘某办理贷款需手续费为由，骗取其人民币3000元的； 7.被告人马喜于2018年1月至2月期间，以帮助被害人尼某和其哥阿某办理贷款需交手续费为由，骗取被害人尼某人民币3000元、阿某人民币5000元； 8.被告人马喜于2018年1月期间，以帮助被害人赛某办理贷款需交手续费为由，骗取被害人赛某人民币5000元； 9.被告人马喜于2018年1月期间，以帮助被害人马某办理贷款需交手续费为由，骗取被害人马某人民币5000元； 10.被告人马喜于2018年1月期间，以帮助被害人沙某办理贷款需手续费为由，骗取被害人沙某人民币3000元。 案发后，被告人马喜近亲属已全部退还给被害人，并取得诸被害人谅解。 被告人马喜辩称，对于指控的第10起犯罪事实中，其与被害人海某的11210不是手续费，是她之前在公司贷款，先在我这里预存前6个月的22600元，已经归还了3个月，剩余11210元，不是手续费，也不是骗取，对指控的罪名无异议，当庭认罪，希望从轻处罚。 经审理查明，2017年１１月至２０１８年２月期间，被告人马喜利用其在伊宁市中腾信贷款公司业务员的身份，虚构认识银行内部的人员可以办理出贷款及帮助归还贷款为由，先后骗取被害人周某，闫某等12人共计人民币58210元（以下款项均为人民币）。用于偿还其个人债务及挥霍。具体事实如下： 1、2018年2月期间，被告人马喜以帮助被害人周某办理贷款需手续费为由，骗取其5000元； 2、2018年2月期间，被告人马喜以帮助被害人闫某办理贷款需手续费为由，骗取其3000元； 3、2018年2月11日，被告人马喜以帮助被害人王某办理贷款需手续费为由，骗取其5000元； 4、2018年2月11日至22日，被告人马喜以帮助被害人李某贷款需手续费为由，先后四次骗取5000元； 5、2018年2月期间，被告人马喜以帮助被害人米某办理贷款需手续费为由，取骗其5000元； 6、2018年1月期间，被告人马喜以帮助被害人刘某办理贷款需手续费为由，骗取其3000元的； 7、2018年1月至2月期间，被告人马喜以帮助被害人尼某和其哥阿某办理贷款需交手续费为由，骗取被害人尼某3000元、阿某5000元； 8、2018年1月期间，被告人马喜以帮助被害人赛某办理贷款需交手续费为由，骗取被害人赛某5000元； 9、2018年1月期间，被告人马喜以帮助被害人马某办理贷款需交手续费为由，骗取被害人马某5000元； 10、2017年11月期间，被告人马喜谎称需要被害人海某提前将六个月的归还贷款打入马喜提供的账户，由其代为偿还为由，骗取海某11210元； 11、2018年1月期间，被告人马喜以帮助被害人沙某办理贷款需手续费为由，骗取被害人沙某3000元。 另查明，被告人马喜于2018年9月6日被抓获归案，归案后，被告人亲属向被害人已退赔全部损失并取得谅解。 上述事实，经当庭质证，被告人马喜不持异议，并有本院予以确认的下列证据予以证实。 1、接受刑事案件登记表，立案决定书，抓获经过，被告人户籍信息等，证实被告人马喜于2018年9月6日在伊宁市解放路被抓获到案。 2、马喜书写的收取米某等人款项的明细记录，周某与被告人的微信聊天记录截屏、微信转账记录，李红支付给马喜5000元的转账记录，及收取李红5000元的收条各一份，刘某支付给马喜3000元的微信转账记录，赛某支付给马喜5000元的微信转账记录，马某给马喜5000元的微信聊天及转账记录，海木沙·沙依都拉木给马喜转账记录等书证，证实被告人马喜收取涉案被害人款项的金额。 3、退赔收据及谅解书，证实被告人马喜的亲属已向被害人全部退赔赃款并取得谅解。 4、被害人周某、闫某等12人的证言，其中周某等9人证实被告人马喜以帮助办理贷款需手续费为由，骗取被害人周某、闫某等1112人3000元至5000元不等的金额。其中海某证实，2017年11月5日，通过马喜在信贷公司办理贷款10万元分期三年，每月归还3768元，2017年11月9日，被告人马喜找到其，以公司规定需要预存6个月的还款，让其把钱6个月的分期款22600元存在马喜指定的一张工商银行卡内即可。2017年12月、2018年1月、2018年2月三个月共计都如期归还，2018年3月之后其收到催款信息后联系马喜后未果，找到公司后，才得知被骗11208元。 5、被告人马喜的供述和辩解及视听资料，其于2017年11月至2018年2月期间，通过接待前来公司办理贷款的人员之便，以帮助办理贷款需手续费等为由，骗取被害人周某、闫某等人共计五万多万元。其中海木沙是办的贷款，当时她的信用记录不好，我就给他说先把半年的钱打给其，由其偿还，后来海木沙把6个月的钱打给其，其只替他还了3个月，剩余3个月共计11210元没有还，这些钱自己花掉了。 6、辨认笔录，证实被害人对马喜的指认。 关于被告人辩解对指控第10起犯罪事实中，海某的11210元不是手续费，是海木沙归还公司的贷款，自己花了，没还上，不是骗取的手续费。经查，根据被害人海某的证言证实，2017年11月9日，被告人马喜谎称公司规定需要预存6个月的还款，让被害人把6个月的分期款22600元存在马喜指定的一张工商银行卡内，马喜归还了其2017年12月至2018年2月三个月的分期贷款后便失去联系方知被骗。根据被告人马喜的供述及其当庭辩解，其以被害人信用记录不好，就让海木沙先把半年的钱打给他，由他来还，其只归还了3个月的贷款，剩余的11210元自己花了，没还上。再结合被害人海某与马喜的银行转账记录，各证据间相互印证，证实被告人马喜谎称公司规定归还贷款需要预存6个月的还款为由，骗取被害人海某款项11210元，该款其用于自己消费。虽然该起犯罪事实与骗取手续费不是一类，但仅是方式和手段的不同，同样构成诈骗，故被告人马喜的辩解无事实及法律依据，本院不予支持。 本院认为，被告人马喜以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物共计人民币58210元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采纳。被告人诈骗12起，可酌情从重处罚。鉴于被告人马喜案发后能够如实供述自己的罪行，主动认罪，具有坦白情节，其亲属已对赃款全部予以退赔并取得被害人谅解，依法可酌情从轻处罚。综合本案犯罪事实、数额及次数等情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下： 被告人马喜犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月6日至2021年9月5日，罚金于判决生效后十日内缴纳）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。 审判长 来瑜玫 人民陪审员 关桂英 人民陪审员 袁德生 二〇一九年五月二十日 书 记 员 祁 敏