浙江省温州市洞头区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0305刑初32号 公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。 被告人伊月秋，女，1964年12月12日出生于浙江省温州市，汉族，文盲，无业，住浙江省温州市洞头区。因本案于2018年11月12日被刑事拘留，2018年12月19日被逮捕。现羁押于温州市看守所。 辩护人黄玉章，浙江泽商律师事务所律师。 温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2019）29号起诉书指控被告人伊月秋犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2019年3月15日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员陈凯出庭支持公诉，被告人伊月秋及其辩护人黄玉章到庭参加诉讼。现已审理终结。 温州市洞头区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款。2013年5月至2018年3月，被告人伊月秋未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织经济互助会方式吸收社会不特定人员参会，非法吸收公众存款共计人民币119万余元。二、集资诈骗。2013年5月至2017年4月，被告人伊月秋在明知无力支付经济互助会会钱的情况下，仍然组织经济互助会并隐瞒真相大量标取空头会，骗取集资款共计60万余元。 公诉机关认为被告人伊月秋未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”的方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任并数罪并罚。被告人伊月秋案发后主动投案并如实供述其罪行，依据《中华人民共和国刑法》第六十七第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。 被告人伊月秋对指控无异议。其辩护人提出的辩护意见为：本案被告人伊月秋所组织的互助会系会员基于对会主的信任而自愿加入，被告人伊月秋只是因为周转困难而实施了标取“空头会”的行为，相关款项主要用于互助会的运行，因此其主观恶性较小，且被告人伊月秋案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，同时其房产已经拍卖处置，相关处置款待分配清偿，因此可以认定其具有退赃表现。综上，要求对其从宽处罚。 经审理查明：一、非法吸收公众存款 2013年5月至2018年3月，被告人伊月秋未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，通过组织12个经济互助会方式吸收社会不特定人员参会，非法吸收公众存款共计人民币1195262元。具体分述如下： 1.2013年5月25日，被告人伊月秋组织了一个200元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行59会，未得会会脚累计支付6461元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计12922元。 2.2014年5月20日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共71会，已经运行71会，未得会会脚累计支付9718元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计9718元。 3.2015年11月15日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行58会，未得会会脚累计支付9467元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计28401元。 4.2016年3月20日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共66会，已经运行49会，未得会会脚累计支付7811元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计132787元。 5.2016年7月15日，被告人伊月秋组织了一个500元的经济互助会，包括会主共56会，已经运行42会，未得会会脚累计支付11915元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计166810元。 6.2016年10月10日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行36会，未得会会脚累计支付6221元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计155525元。 7.2016年12月5日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行32会，未得会会脚累计支付5468元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计158572元。 8.2017年1月15日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共51会，已经运行29会，未得会会脚累计支付5060元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计111320元。 9.2017年4月5日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行24会，未得会会脚累计支付4140元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计153180元。 10.2017年7月25日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行17会，未得会会脚累计支付3127元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计137588元。 11.2017年11月15日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行10会，未得会会脚累计支付1859元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计94809元。 12.2018年3月10日，被告人伊月秋组织了一个300元的经济互助会，包括会主共61会，已经运行2会，未得会会脚累计支付570元，本会中伊月秋非法吸收公众存款共计33630元。 二、集资诈骗 2013年5月至2017年4月，被告人伊月秋在明知无力支付经济互助会会钱的情况下，仍然组织经济互助会并隐瞒真相大量标取空头会，骗取集资款共计603514元。具体如下： 1.2013年5月25日,被告人伊月秋组织了一个200元经济互助会，包括会主共61会，运行59会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会11会，骗取会款共计人民币52431元。 2.2014年3月1日,被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共71会，运行71会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会2会，骗取会款共计人民币234元。 3.2015年11月15日,被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共61会，运行58会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会16会，骗取会款共计人民币44621元。 4.2016年3月20日,被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共66会，运行49会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会15会，骗取会款共计人民币87120元。 5.2016年7月15日,被告人伊月秋组织了一个500元经济互助会，包括会主共56会，运行42会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会19会，骗取会款共计人民币131375元。 6.2016年10月10日,被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共61会，运行36会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会11.5会，骗取会款共计人民币75919元。 7.2016年12月5日，被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共61会，运行32会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会8会，骗取会款共计人民币56309元。 8.2017年1月15日,被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共51会，运行29会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会6会，骗取会款共计人民币37825元。 9.2017年4月5日,被告人伊月秋组织了一个300元经济互助会，包括会主共61会，运行24会后停会，伊月秋在这个会中标得空头会15会，骗取会款共计人民币119330元。 案发前，被告人伊月秋已返还被害人苏某欠款人民币1650元；案发后，被告人伊月秋造成众多被害人损失已经区处置办清算确认的净债务金额为212万余元；其相关房产处置款504500.33元及受偿款240元已交区处置办待分配清偿。 上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1、被告人伊月秋的供述、会单，证明其自己无固定工作，家庭收入一般，因家庭经济困难开始组织互助会，2013年5月至2018年3月期间共组织多个互助会，后其组织的12个互助会于2018年4月5日停止运行，包括组织的互助会的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会脚累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会脚参与的会数及得会情况，以及因自身资金周转困难，在其组织的9个互助会中大量标“空头会”骗取会员的会款的具体情况。 2、证人陈某16（被告人伊月秋之女）、陈情思（被告人伊月秋之子）的证言，证明陈某16、陈情思均参加了被告人伊月秋组织的互助会，并知晓被告人伊月秋有在其组织的互助会中标取“空头会”的情况。 3、被害人褚某1、陈某1、褚某2、郭某1、林某1、汪某1、邵某1、汪某2、林某2、汪某3、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、汪某4、陈某7、陈某8、许某、叶某、褚某3、陈某9、苏某、褚某4、吴某1、汪某5、郭某2、吕某1、蔡某1、尤某1、蔡某2、汪某6、李某1、徐某、郭某3、范某、杨某、邵某2、陈某10、林某3、蔡某3、王某1、陈某11、林某4、汪某7、尤某2、汪某8、汪某9、金某、褚某5、吴某2、吕某2、林某5、李某2、陈某12、林某6、陈某13、王某2、汪某10、吕某3、施某、吕某4、陈某14、陈某15、吕某5的陈述证明上述人员及其亲属有参与被告人伊月秋组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证。 3、清算公告、收款收据、账本、会单、债权债务清算确认材料、清算单区处置办出具的被告人伊月秋债权债务情况汇总表、净债权净债务汇总表、资金流向汇总表、债权债务情况说明、函、情况说明、不动产登记信息，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人伊月秋经清算确认的债权债务具体数额，其中净债务为212万余元，净债权为3万余元，以及对被告人伊月秋位于洞头区北岙街道鸽尾巷67号的房产进行拍卖，尚有相关房产处置款504500.33元及受偿款240元已交区处置办待分配清偿，以及被告人伊月秋等人的资金流向的具体情况。 4、搜查笔录、扣押清单证明公安机关在抓获被告人伊月秋时扣押涉案收款收据、账本、会单等物品的情况。 5、银行交易明细及电子光盘，证明被告人伊月秋的银行资金的交易情况。 6、归案说明证明被告人伊月秋系经公安机关通知后主动到达区处置办后由民警将其带走的情况。 7、人口信息表证明被告人伊月秋的基本身份情况。 本院认为，被告人伊月秋未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计119万余元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人伊月秋又以非法占有为目的，骗取集资款共计60万余元，数额巨大，其行为又构成集资诈骗罪，应予以数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人伊月秋案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，且积极配合债务清算及资产处置，对其犯非法吸收公众存款罪予以减轻处罚，对其犯集资诈骗罪予以从轻处罚。辩护人提出的对被告人伊月秋从宽处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人伊月秋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币70000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。 （刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2024年11月11日止） 二、责令被告人伊月秋退赔全部违法所得，返还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  叶政茂 人民陪审员  蔡继勇 人民陪审员  陈旭东 二〇一九年五月九日 代书 记员  倪琼霜