黑龙江省讷河市人民法院刑 事 判 决 书（2019）黑0281刑初9号公诉机关黑龙江省讷河市人民检察院。被告人户永来，男，1978年5月22日出生于黑龙江省讷河市，汉族，高中文化，系齐齐哈尔车务段讷河火车站客运员，住黑龙江省讷河市。2017年3月21日因本案被刑事拘留，同年4月1日被取保候审，同年10月18日因本案被刑事拘留，同年11月24日被逮捕，现羁押于黑龙江省讷河市看守所。辩护人冯涛，内蒙古兴杨律师事务所律师。讷河市人民检察院以黑讷检公诉刑诉（2018）106号起诉书指控被告人户永来犯诈骗罪，于2018年5月22日向本院提起公诉。本院于2018年9月4日作出（2018）黑0281刑初110号刑事判决。宣判后，被告人户永来不服，提出上诉。齐齐哈尔市中级人民法院于2018年12月25日作出（2018）黑02刑终字238号刑事裁定。认为原审判决认定户永来犯诈骗罪的事实不清、证据不足。撤销原一审判决，发回讷河市人民法院重审。本案在审理过程中，补充侦查一次，我院另行组成合议庭，于2019年4月18日公开开庭进行了审理。讷河市人民检察院检察员王宝贵出庭支持公诉，被告人户永来及其辩护人冯涛到庭参加了诉讼。经审判委员会讨论决定，现已审理终结。讷河市人民检察院指控：2012年5月7日，被告人户永来在讷河工商银行办理购房贷款，贷款人民币17万元，期限二十年，每月还款人民币1,200元。2012年8月20日，户永来用孙某在原讷河农村信用合作社贷款人民币15万元，2014年9月29日，户永来重组贷款人民币14.8万元，至今未归还本息。2013年5月30日，户永来用张某3在原讷河农村信用合作社贷款人民币20万元，至今未归还本息。因户永来办理贷款逾期未归还，被银行列为征信黑名单，且与亲属、朋友有多笔欠款无力归还。户永来又到齐齐哈尔市小额贷款公司，虚构贷款理由，在多家小额贷款公司进行高息贷款。1.2015年1月12日，被告人户永来以贷款购车的名义，用身份证件、工资证明等手续，在汇中盛世信息咨询服务（北京）有限责任公司齐齐哈尔市分公司贷款人民币6万元，实际得款人民币6万元，期限36个月，户永来只归还四个月本息人民币11,357.98元，至今余款未归还。2.2015年1月20日，被告人户永来以购车的名义，用身份证件、工资证明等手续，在信和汇金信息咨询服务（北京）有限责任公司齐齐哈尔公司贷款人民币6万元，实际得款人民币5.98万元，期限24个月，户永来只归还四个月本息人民币16,108.56元，至今余款未归还。3.2015年1月22日，被告人户永来以个人消费的名义，用贷款购买的楼房作二次抵押，在北京恒昌惠诚信息咨询有限公司齐齐哈尔市分公司贷款人民币41,934元，实际得款人民币3万元，期限36个月，户永来只归还五个月本息人民币6,904.15元，至今余款未归还。4.2016年5月，被告人户永来对同事被害人朱某1（男，28岁）称在齐齐哈尔市小额贷款公司贷款后不用偿还，让朱某1贷款后二人合作投资，承诺每天付给朱某1人民币500元，取得朱某1信任同意。5月17日，朱某1通过户永来介绍以个人消费的名义，用身份证件、工资证明等手续，在深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司齐齐哈尔市分公司贷款人民币62,814元，实际得款人民币40,293元，期限24个月，朱某1通过银行将款转给户永来，被用于石油期货经营，至今未归还本息。综上，被告人户永来共诈骗作案4次，诈骗人民币155,722.31元。经侦查，被告人户永来于2017年3月21日在讷河市火车站被公安机关抓获。公诉机关以相应证据证实上述事实，认为被告人户永来以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额巨大的公私财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。因被告人具有未赔偿被害人的酌定从重处罚情节，故向本院提出判处被告人户永来四年以上六年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。被告人户永来辩称，对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。辩护人提出，公诉机关指控户永来犯诈骗罪的罪名没有异议，但对指控事实有异议，公诉机关指控的前3起行为，是民事纠纷，对指控的诈骗朱某1犯罪不持异议。现被告人已全部返赃，其犯罪情节轻微，建议对其免予刑事处罚。经审理查明，2016年5月，被告人户永来对同事被害人朱某1（男，28岁）称在齐齐哈尔市小额贷款公司贷款后不用偿还，让其贷款后二人合作投资，承诺每天付给其人民币500元，取得其信任同意。5月17日，被害人朱某1通过被告人户永来介绍，以个人消费的名义，用身份证件、工资证明等手续，在深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司齐齐哈尔市分公司贷款人民币62,814元，实际得款人民币40,293元，期限24个月。被害人朱某1通过银行将款转给被告人户永来，该款被用于石油期货经营，至今未归还本息。案发后，朱某1的亲属主动返还朱某1人民币4万元。经侦查，被告人户永来于2017年3月21日在讷河市火车站被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，经法庭控辩双方质证、认证的下列证据证实：1.书证（1）深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司贷款材料。证实：朱某12016年5月贷款62814元，款转入户晓玲账内。（2）户晓玲农业银行交易明细，内容：户晓玲农业银行6228480188236672674于2016年5月19日16时29分至36分存入4万元。证实：户永来持有的户晓玲的银行卡于朱某1取款4.4万元之后，存入4万元。（3）朱某1邮政储蓄银行交易明细，证实：朱某16221502610001720023卡2016年7月12日存入现金3.48万元。（4）户晓玲建设银行交易明细，证实：户永来持有户晓玲卡于朱某1存入3.48万元当日取款3.4万元。(5)户籍证明，证实被告人户永来达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力。现实表现，证明现实表现一般。(6)到案经过，证明2016年11月15日户永来是主动到案。（7）协议书、收付据、谅解书，证实户永来的亲属与被害人朱某1已达成民事和解协议，户永来的亲属代其退还朱某1人民币4万元，朱某1对户永来表示谅解。（8）信合汇金公司出具的收据，证实信合汇金公司收到户永来的亲属代其退还人民币43691.44元。2.证人证言（1）齐齐哈尔市小牛普惠信息咨询有限公司运营部经理陶艳在侦查机关共有二次证言，该证言证实：2016年5月，朱某1在小牛公司贷款4万元。（2）证人吴某1在侦查机关共有二次证言，该证言证实：户永来介绍朱某1在友信、小牛公司办理的贷款，他俩一起来过两次，户永来没上办公室，说他有别的公司贷款，怕见着人不好，朱某1的贷款还三个月就不还了。（3）证人魏某在侦查机关共有三次证言，该证言证实：其是户永来、朱某1在单位的师傅。朱某1在齐市小额贷款公司贷款，是到单位要钱后知道的，朱的母亲张某1让帮助调解过，双方说法不一致，朱某1说贷款让户永来用了，户永来说给过朱4万元，朱只承认5000元，户永来被拘留后，户晓忠说给张某110万元，张不出条，就没谈成。之后，张某1去齐市后说得16万元能还清，向户晓忠要钱，户晓忠不同意。（4）证人汤某在侦查机关共有二次证言，该证言证实：与户永来、朱某1是同事，听户永来问过朱为什么不承认给过他4万元钱，具体是否真给过我不清楚，知道他俩炒期货，是否在一起炒不清楚，齐市小额贷款公司找朱某1要过贷款。（5）证人韩某1同在侦查机关共有二次证言，该证言证实：与户永来、朱某1是同事，听户永来问过朱为什么不承认给过他钱，朱某1说要说去刑警队说，知道他俩炒石油，是否在一起炒不清楚，齐市小额贷款公司找朱某1要过贷款。（6）证人鄢某在侦查机关共有二次证言，该证言证实：朱某1与户永来在一起炒过石油，朱某1说投2000元钱。（7）证人姚某在侦查机关共有一次证言，该证言证实：与户永来、朱某1是同事，不了解二人具体情况，没帮朱取过身份证。（8）证人朱某2在侦查机关共有一次证言，该证言证实：未给朱某1开过工资证明。（9）证人李某1在侦查机关共有一次证言，该证言证实：通过广告认识户永来，跟他炒石油，赔钱后就不做了。（10）证人刘某在侦查机关共有一次证言，该证言证实：2016年2月通过户永来介绍炒期货，后来赔钱全输没了。（11）证人吴某2在侦查机关共有一次证言，该证言证实：与户永来是同事，没有经济来往。（12）证人张某1在侦查机关共有二次证言，张某1于2017年4月27日10时13分至11时19分在讷河市公安局依法所作的第一次证言，该证言证实：户永来说开电脑公司，让朱某1在齐市小额贷款公司贷款二笔，4.4万元和不到4.2万元，承诺给朱某1每天500元。张某1于2017年6月26日15时18分至18时11分在讷河市公安局依法所作的第二次证言，该证言证实：有人证实朱某1给户永来4万元。（13）证人户晓忠在侦查机关共有二次证言，该证言证实：户永来做过多项生意，欠户晓忠有10多万元钱，没还也不要了。户永来炒期货，具体情况不清楚。（14）证人王某1在侦查机关共有三次证言，该证言证实：去齐市时遇见户永来、朱某1，听户永来要办公司，让朱某1替他办贷款，每天给朱500元好处费，其他的事不用朱管，朱只要提供身份证。（15）证人李某2在侦查机关共有一次证言，该证言证实：朱某1给过一个男的4万元。（16）证人王某2在侦查机关共有一次证言，该证言证实:张某1和户永来在车站打仗，让户还骗她儿子的钱。（17）证人李某3在侦查机关共有三次证言，该证言证实：朱某1和户永来的事我不知道。（18）证人高某在侦查机关共有一次证言，该证言证实：看见张某1与车站工作人员吵架，要其儿子被骗的钱，工作人员说就骗了，愿意去哪告去哪告去。（19）证人朱某3在侦查机关共有四次证言，该证言证实：给过朱某13.5万元，是自己看厕所攒的，钱放在朱某4处。该证言证实：朱某1说中奖让我陪去，到齐市后知道是贷款，张某1没同意没办成。（20）证人朱某4在侦查机关共有二次证言，该证言证实：给过朱某13.5万元钱。（21）证人张某2在侦查机关共有一次证言，该证言证实：知道朱某1在小额贷款公司贷款，朱说六个月就黄了。三、被害人陈述被害人朱某1在侦查机关共有十次陈述，该陈述证实：与户永来炒期货是各自炒，没有在一起合作。户永来说要开电脑公司，让朱给他办理贷款，说小额贷款公司还六个月就不用还了，齐市小额贷款公司向总公司报上去就行了。给户永来贷款二笔，4.4万元是提的现金，40293元是转的账给他的，户答应每天给500元钱，户把自己骗了，一直也未开公司，要钱也不给。四、被告人的供述与辩解被告人户永来在侦查机关共有20份供述，该供述证实：欠信用社本金34.8万元，欠工商银行房贷12万元，欠小额贷款12万元，房贷用工资还，用房子还信用社，去青海做买卖赔了十四、五万元，装修楼花5万元左右，现在贷款未还。欠齐市小额贷款10多万元，一直没还。朱某1要办电脑公司，需要20万元，他母亲不给他钱，想要贷款，我帮他联系小额贷款业务员，我跟他去过齐市几次办理贷款，知道朱办下来二笔，一笔4万元，一笔5万多元，合伙炒期货给我4万多元，其余全不知道，没经营电脑公司，朱借过我5000元钱，我又给他3.5万元。五、讷河市公安局辨认笔录王某1于2016年12月2日10时10分至10时30分在讷河市公安局依法所作的辨认指出照片中的**是2016年5月份在讷河市乘车与朱某1同行的人。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为，被告人户永来以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公私财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控户永来诈骗三家信息咨询公司，经查，户永来在三家信息咨询公司贷款，至讷河市公安局立案时，上述贷款均未到期，户永来偿还过部分贷款。且在北京恒昌惠诚信息咨询有限公司齐齐哈尔市分公司贷款时有房产抵押，户永来本人系铁路正式职工，有工资收入，贷款逾期，出借人可以进行民事诉讼主张权利。故上述行为不应作为犯罪处理。公诉机关指控的户永来诈骗朱某1的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人户永来犯诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人具有全额返赃，取得了被害人的谅解，并自愿认罪的从轻处罚情节，其犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。辩护人提出的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三十七条的规定，判决如下：被告人户永来犯诈骗罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  韩义波人民陪审员  邵春霞人民陪审员  陈洪瑞二〇一九年五月八日书 记 员  陶 禹本判决书中所引用的法律条文内容：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。