辽宁省朝阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2019)辽13刑终105号原公诉机关辽宁省朝阳市龙城区人民检察院。上诉人(原审被告人)班锐，男，1974年3月21日出生于辽宁省朝阳市，回族，大专文化，朝阳市公安局民警，住辽宁省朝阳市双塔区。因涉嫌犯保险诈骗罪，于2015年7月31日被刑事拘留，同年8月13日被逮捕，同年10月10日被取保候审，因涉嫌犯贷款诈骗罪，于2017年2月10日被刑事拘留，2017年4月12日被取保候审，2017年5月17日被刑事拘留，2017年5月27日被取保候审，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、贷款诈骗罪于2017年10月19日被逮捕。现羁押于朝阳县看守所。辽宁省朝阳市双塔区人民法院审理辽宁省朝阳市双塔区人民检察院指控原审被告人班锐犯保险诈骗罪一案于2017年5月19日作出（2016）辽1302刑初151号刑事判决，宣告被告人班锐无罪。辽宁省朝阳市双塔区人民检察院提出抗诉。本院于2017年8月1日作出（2017）辽13刑终144号刑事裁定，撤销原判，发回重审，并决定将该案移送辽宁省朝阳市龙城区人民法院。辽宁省朝阳市龙城区人民检察院指控原审被告人班锐犯贷款诈骗罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，保险诈骗罪合并审理。辽宁省朝阳市龙城区人民法院于2019年1月18日作出(2018)辽1303刑初34号刑事判决。原审被告人班锐不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省朝阳市人民检察院检察员李雅慧出庭履行职务。上诉人班锐到庭参加诉讼。现已审理终结。原审判决认定，被告人班锐自2015年4月至2016年12月期间，犯有保险诈骗罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，贷款诈骗罪，其具体犯罪事实如下：2014年10月15日，被告人班锐以人民币55万元的价格从荣某处购买黑色宝马750型轿车一辆，该车车牌号为辽Ｎ×××**，车架号为WBAHN81096DT19820，发动机号为50373735N62B48B。购买车辆后，班锐未办理车辆过户手续。2015年4月8日，班锐在中国人民财产保险股份有限公司朝阳市分公司投保了机动车损失险、第三者责任保险、盗抢险、不计免赔率等保险险种，保险期限从2015年4月9日起至2016年4月8日止，其中盗抢险保险金额为538,594.20元。2015年4月，班锐指使赵某通过微信为辽Ｎ×××**宝马车购买了套牌手续一套，车牌号为蒙Ｋ×××**。后班锐指使赵某按蒙Ｋ×××**套牌手续更改车架号。2015年4月22日，赵某驾驶该车到赤峰市松山区盛奥德系汽车生活馆，将辽Ｎ×××**宝马车的车架号修改为WBAHN81066DT20746。期间，班锐又指使赵某通过微信购买宝马车钥匙一把。2015年5月中旬的一天，班锐将辽Ｎ×××**宝马车开到双塔区交给赵某，指使其到天津卖车。因班锐未能联系上买家便让赵某将该车就地停放，赵某就近将该宝马车停放在河北省沧州市黄骅市奥通景苑小区内。2015年5月16日12时许，班锐打电话向公安机关报案称，其辽Ｎ×××**号黑色宝马750型轿车被盗。2015年5月19日，班锐向中国人民财产保险股份有限公司朝阳市分公司报案称，其投保的车牌号为辽Ｎ×××**的黑色宝马750型轿车在双塔区文祥豪府外丢失。后班锐指使赵某将宝马车取回，指使赵某卖车。2015年6月，赵某用悬挂套牌蒙Ｋ×××**号宝马750型轿车一辆与普兰店人王某2置换奥迪轿车一辆，又用奥迪车一辆与王某2置换奔驰R350车一辆，再用奔驰R350车置换路虎车一辆，班锐将该路虎车停放于朝阳市双塔区人民法院内。因班锐欠荣某工程款，班锐于2015年7月让荣某将该路虎车开走。案发后该车被公安机关扣押。王某2置换宝马车以后，将该宝马车卖给大连人刘某2，刘某2又将车卖给鞍山人刘某6，刘某6将车重新贴膜、修改车标后用于婚庆用车，悬挂假牌照京Ｎ×××**号牌。案发后该车被公安机关扣押。2015年12月28日，宋某2、宋某3、宋某4、孙某骗取泰州市港友汽车服务有限公司的沪Ｌ×××**黑色帕萨特轿车一辆。四人骗取涉案车辆后实施销赃，由宋某4将涉案车辆的照片通过微信发给郑某，班锐通过郑某联络与宋某2取得联系。当晚21时许，班锐伙同他人驾车到江苏省泰州市出口与前来销赃的宋某2、孙某见面，班锐在宋某2、孙某二人未提供任何合法手续及未问明宋某2、孙某二人车辆来历的情况下以3.2万元的价格购得涉案车辆。交易时班锐提供制式机动车抵押合同一份，要求孙某在该制式机动车抵押合同上用宋某2提供的张某4身份信息填写内容，按班锐口述填写电话号码，填写内容为“抵押人张某4，电话159××******，身份证3412271997********，抵押金额十万元”。后班锐二人驾驶涉案车辆离开。2015年12月29日，泰州市港友汽车服务有限公司经营者徐某1发现车牌号为沪Ｌ×××**帕萨特轿车GPS行驶轨迹异常，随即通过“信租”追车群发布涉案车辆信息及运行轨迹，朝阳同行王某4、锦州同行王某5通过“信租”追车群获取涉案车辆信息及运行轨迹，组织人员对涉案车辆进行拦截。14时许，在辽宁省朝阳市出口王某4等人将涉案车辆拦停并拔下车钥匙，锦州追车人王某5等人随即赶到，班锐也赶到现场。王某4告知班锐该车为诈骗所得车辆，班锐拿出一份合同，称此车由自己购买，趁王某4不注意抢走其手里车钥匙，将车钥匙交给同伙，指令其同伙强行将该车开走。锦州追车人王某5等人尾随追赶，发现该车在双塔区院内停放，车上GPS定位信号在此位置消失。2017年8月24日，侦查人员在原朝阳县农业技术推广站院内查扣由班锐前妻宋某1驾驶、悬挂辽Ｎ×××**号牌的黑色帕萨特轿车一辆，经交管信息对比，该车即为班锐在江苏泰州市购买的沪Ｌ×××**号帕萨特轿车，车架号：LSVCD6A48BN234038，发动机号：807203。现该车已被新华分局扣押。2016年1月27日，泰州市高港区物价局价格认定分局作出泰高价鉴【2016】6号《关于一批汽车的价格鉴定结论书》，沪Ｌ×××**号帕萨特轿车鉴证价值为13.1万元，车牌价值为8.2万元。2016年10月14日，江苏省泰州市高港区人民法院（2016）苏1203刑初第107号刑事判决书判决宋某4、孙某、宋某2、宋某3犯合同诈骗罪，分别判处五年至三年不等有期徒刑。扣除四人已给付的部分，责令宋某4、宋某2、孙某、宋某3继续退赔泰州市港友汽车服务有限公司车辆折价款65800元。2013年12月12日，班锐以宋某1的名义与辽宁尊荣汽车贸易有限公司签订汽车销售合同。2013年12月28日，班锐以宋某1的名义在辽宁尊荣汽车贸易有限公司购买白色沃尔沃V40型轿车一辆，价款为23.79万元，车辆识别代号YVIMV4256E2094362，发动机号B5204T84665224。发票出票日期为2013年12月28日，车辆购买人为宋某1，发票代码为121001321071，发票号码007××××2104。购买车辆后未办理车辆登记手续。为办理车辆抵押借款，班锐通过李某3介绍让杨某顶名贷款，承诺给杨某好处费4000元。杨某提供了本人身份证及驾驶证，班锐提供了虚假的购车发票（发票代码为122011621706、号码为00059335的机动车销售统一发票，销货单位长春奥众兴达汽车贸易有限公司高新分公司，车辆买受人为杨某，购买日期为2016年8月23日，价税合计27.79万元），为白色沃尔沃V40轿车办理车辆登记手续，车牌号为辽Ｎ×××**，将车辆登记在杨某名下。之后，班锐到小额贷款公司办理抵押贷款，因贷款额度小及杨某有不良记录等原因，班锐未能成功办理贷款。后班锐通过唐某介绍让刘某5顶名贷款，承诺给刘某5好处费8000元。通过刘某4得知内蒙古通辽市小额贷款公司贷款额度大一些，但抵押的车辆必须是通辽本地手续，刘某4通过他人为刘某5办理了在通辽市的暂住证，班锐将登记在杨某名下的辽Ｎ×××**白色沃尔沃V40轿车过户到刘某5名下，车牌号为蒙Ｇ×××**。之后到内蒙古通辽市办理贷款业务，因贷款额度小，班锐未成功办理抵押贷款。班锐将车牌号为蒙Ｇ×××**的白色沃尔沃V40轿车档案转入朝阳市公安局交通警察支队，车牌号变更为辽Ｎ×××**，车辆仍登记在刘某5名下。班锐通过刘某4得知阳光财产保险股份有限公司办理贷款业务，班锐同刘某5、刘某4（假称“李某5”）到阳光保险公司了解办理贷款的条件。因办理贷款需要刘某5的在岗职工工资证明，班锐以亲属买房贷款需要工资证明为由，找朝阳麦好佳烘焙坊食品连锁有限公司经营者马某出具工资证明，2016年12月26日，朝阳麦好佳烘焙坊食品连锁有限公司为班锐出具一份虚假的工资证明。按班锐的要求，在个人贷款保证保险投保单上填写的贷款用途为开蛋糕店。2016年12月27日，出借人中国对外经济贸易信托有限公司与借款人刘某5签订借款合同，借款金额为165000元，月利率为0.544%，还款分期期数12期，每期还款金额16864.29元，出借人可以委托账户管理机构从刘某5农行62×××66账户中扣划当期应还本金及利息。同时，阳光财产保险股份有限公司朝阳中心支公司与刘某5签订了机动车抵押合同，刘某5用辽Ｎ×××**号沃尔沃V40型轿车作为抵押物设定抵押，抵押车辆价值165000元，并在车辆管理部门作了抵押登记。双方还签订了追偿协议、机动车业务授权委托书。阳光财产保险股份有限公司朝阳中心支公司在辽Ｎ×××**号沃尔沃V40型轿车安装GPS定位装置。贷款进入刘某5指定的账户以后，班锐、刘某5、刘某4到银行取款，刘某5支取160000元交付班锐，剩余5000元留在卡内，后由刘某5消费。取得贷款以后，班锐持之前欺骗刘某5签字的质押分期借款合同、借条等相关手续以“王某7”的名义与张某6签订车辆转押协议，将辽Ｎ×××**号沃尔沃轿车转押给张某6，借款9万余元。张某6将辽Ｎ×××**号沃尔沃轿车以107000元的价格转押给沈阳人刘某8。刘某8又将辽Ｎ×××**号沃尔沃轿车以129941元的价格转押给铁岭人于阔，现该车在于阔手里。第一期贷款到期前，阳光保险公司提醒刘某5还款，刘某5提出自己系顶名贷款，拒不偿还借款。2017年1月4日，辽Ｎ×××**号沃尔沃轿车上安装的GPS信号消失，阳光保险公司向公安机关报案，班锐到案后拒不承认顶名贷款事实，拒不还款、转嫁贷款责任，拒不承认非法处置抵押车辆的事实。侦查阶段，班锐前妻宋某1代班锐向阳光财产保险股份有限公司朝阳中心支公司还款165000元。原审法院经公开开庭审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据原审被告人班锐的具体犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第三项，第三百一十二条第一款，第一百九十三条第三项、第五项，第二十三条、第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十九条第一款、第三款之规定，认定被告人班锐犯保险诈骗罪（未遂），判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币3万元；贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币5万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币18万元。被告人班锐犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪所获得的车牌号为沪Ｌ×××**帕萨特轿车返还给被害人泰州市港友汽车服务有限公司（作价后抵顶江苏省泰州市高港区人民法院（2016）苏1203刑初第107号刑事判决书主文第五项中的车辆折价款）。被告人班锐犯贷款诈骗罪骗取16.5万元，责令被告人班锐退还被害人中国对外经济贸易信托有限公司。上诉人班锐的上诉理由是，请求撤销原判，改判其无罪。经二审审理查明，原判认定的上诉人班锐的上述犯罪事实清楚。有下列证据予以证实：(一)认定班锐犯保险诈骗罪的证据：1．证人荣某证实：我与班锐是朋友关系。2014年3、4月份，我从别人手里花35万买的宝马车，7、8月过到我名下，车牌号辽Ｎ×××**。2014年9、10月份以57、8万元的价格卖给班锐，但是没有过户，行驶证和绿本还是我的名字。我卖给班锐的宝马车带了两把车钥匙，我感觉应该都是原厂的。2015年5月16日中午，班锐发现车没了，他先给我打电话，问我把车开没开走，我说没开。班锐欠我130万元左右的工程款。2015年7月20号左右，我给班锐打电话让他张罗点钱还账，班锐说他没钱让我再等等。我去班锐家找他媳妇宋某1，她说她家有一台车在双塔法院里让我开走，我说那也行。后来班锐和宋某1来到法院对面给了我一把路虎车钥匙，我把路虎车开走了。2015年4、5月的一天，当时我和班锐一起坐车经过中心医院对面的银行，班锐拿钱让我给赵某存1500元，我到农行给赵某卡里存1500元，当时我还电话确认一下，赵某说收到了。2．证人赵某证实：2015年4月，班锐让我找个做套牌的，他宝马车有经济纠纷想套牌开。我在微信上找做套牌的人花1,500元邮来的。后来班锐又让我联系改车架号，我开着班锐的车到赤峰找人改车架号，改完车架号回来后我就把车给班锐了。改车架号花了1000元，我当时和班锐要了1500元，是荣某问我银行卡后给我打的钱。2015年5月16日我将班锐的宝马车送到黄骅的，当天凌晨四点多从朝阳走的。刚开始班锐让我去天津卖那辆宝马车，后来没卖成，班锐就让我就近找地方停在那，我就在黄骅找了一个小区停下了。过一个月，班锐让我把车处理了，意思是卖了或者换别的车给我一把车钥匙，让我去河北沧州黄骅一个小区里取车，我从锦州坐火车去的。我联系潍坊一个买车的，没成交，我开车回朝阳，后来我又联系赤峰帮着改车架号的那个人卖车也没卖成，在回来的路上，我联系大连庄河一个卖路虎的，问班锐行不行，班锐同意了。我说明天去大连，班锐说他后天去。到庄河虎车，我又联系的普兰店卖沃尔沃的也没换成，我就联系一个卖奥迪的人，我置换一辆奥迪A6，对方给我八千元差价。我开车到庄河找到班锐，班锐和另一个人开中华车，我开奥迪一起回朝阳了，当时在西大营子高速口闯杆下的高速。我和班锐说用奥迪车和宝马车换的，没提找我8000元钱的事。后来我又用A6和普兰店那个人换了一辆奔驰R350，我给对方28,000元差价，后来又用奔驰换了一辆路虎揽胜，班锐让我把揽胜卖了，卖完钱再算账。班锐有几把宝马车车钥匙我不清楚，我见过一把。今年4月，班锐让我在网上买了一把宝马7系钥匙，花350元买的，买完就给班锐了。班锐告诉我如果警察调查这事，让我说这台宝马车是我买的。3．证人张某1证实：我和赵某是朋友关系。2015年5月份前后，赵某不在朝阳，让我帮他收一个快递，我帮他付的款。我取快递的当晚赵某来我这取快递时，把快递包拆开了，我看见里面是一把宝马车钥匙，他说是帮班锐买的，取快递时把钱给我了。赵某来取快递时开宝马7系轿车，他说这辆车是班锐的，我不认识班锐。取快递的前几天，赵某问我认不认识汽车修理部，当时他开的就是这辆车来接的我，我带他到富祥药业对过的兴顺达汽车钣金喷漆店，赵某拿出一块铁板，上面有字母和数字，他问修理店的老板能不能整，老板说不能，得去赤峰整，我俩开车就走了。赵某说是班锐让他改的宝马车，我们从修理部出来，赵某给班锐打电话说：“朝阳改不了，要不去赤峰吧”。班锐怎么说的我不知道。4．证人范某证实：我和赵某是朋友关系。今年5月10多号的一天晚上，赵某让我陪他出去转一圈，我就答应了。当时赵某开奥迪车，在路上他接了一个电话说是去南大桥，在南大桥附近有个子1米8多的人开一辆车来到南大桥，我在奥迪车里坐着，那辆车离我有十多米远的地方，那个人把车放那就走了。赵某回奥迪车上跟我说走吧，他说还有一台车呢，意思是他开另一辆车让我跟着走。在路上我发现这辆车是宝马车，我问赵某这辆宝马车干嘛，他说卖车，我就怀疑是班锐的宝马车。到天津下的高速，赵某让我开车跟着他，从天津又开一段来到一个小区里，赵某开奥迪我开宝马，赵某说把车停这，我说把车停这干嘛，这是班锐的宝马车吧，他说是班锐的，班锐让放在这。当时我和赵某吵起来了，因为他知道我和班锐有矛盾，还让我和他来给班锐卖车，我当时很生气，后来我们就开奥迪车回朝阳了。开始送车的时候我看着像班锐，后来赵某告诉我是班锐的宝马车之后，我就更确定送车的人是班锐了。在黄骅的一个小区将一辆黑色宝马7系轿车停在那里，当时好像没挂车牌，赵某说是班锐让放到那里的。班锐是警察，身高1米8以上，短发、身材魁梧，我看班锐开过这辆宝马车，也听赵某和荣某说过是班锐的车。5．证人刘某1证实：我是上海明凯市政工程有限公司下派黄骅项目经理部员工，住黄骅市奥通景苑小区。2015年5月份在2号楼与4号楼中间停放一辆黑色宝马轿车，看像7系的。因为是一辆宝马车，看外观像有一段时间没人开的样子所以印象很深，谁开来的谁开走的不清楚，什么时间开走记不清了。此情节证人王某1证实一致。6．证人宋某1证实：我和班锐是夫妻关系。班锐有一辆辽Ｎ×××**号牌黑色750宝马轿车，是2014年10月从荣某手里花55万买的。这辆车丢了，我和班锐一起来报的案。5月15日4、5点钟把车停在我家小区道边，16日从家里出来发现车不见了。我知道他今年上过盗抢险，听班锐说他到保险公司报过案，是丢车几天后报的。7．证人张某2证实：我是赤峰市盛奥德系汽车生活馆机修部经理。今年5月1日之前，有人在微信群里问谁能改车架号，我就帮着联系另一个群里的人改车架号了(通过查手机通话记录知道是今年4月22日改的车架号)。改车架号的人我不认识，他是我一个微信群里的人，但我对他有印象，那天他一个人开着黑色的宝马750轿车来的，没挂车牌，在我们修配厂的院内改的，因为不是我们修车项目没有登记。我帮着找改车号的那个人叫什么名不知道，他的手机号是136××××****。经张某2辨认，确认赵某是找其改车架号的人。有辨认笔录载卷。8．证人王某2、刘某2、徐某2、何某、李某1、张某3、刘某3、尹某、张某3的语言证实赵某用悬挂套牌蒙Ｋ×××**号宝马750型轿车一辆与普兰店人王某2置换奥迪轿车一辆，又用奥迪车一辆与王某2置换奔驰R350车一辆，再用奔驰R350车置换路虎车一辆的事实。同时，徐某2、王某2辨认出了赵某，有辨认笔录载卷。9．《二手车买卖合同》，证明2014年10月15日，班锐以人民币55万元的价格从荣某处购买黑色宝马750型轿车一台。10．中国人民财产保险股份有限公司朝阳市分公司提供的电话营销专用机动车辆保险单、保险业专用发票、宝马750型号车注册登记手续、证明、说明、机动车保险报案记录、机动车辆保险事故现场查勘询问笔录、照片等证据证实班锐为辽Ｎ×××**号宝马车投保情况及报保险事故、保险公司工作人员了解车辆丢失经过等事实。11．中国人民财产保险股份有限公司朝阳市分公司报案材料证实该公司接到班锐报案后对丢车的真实性产生怀疑并向公安机关报案的事实。12．沈阳宝绅汽车维修服务公司证明，证实经检测，宝马汽车为2005年9月生产出厂的750Li型轿车，原厂车架号为：WBAHN81096DT19820，发动机号为：50373735N62B48B,车架号已改为：WBAHN81066DT20746，发动机号未改动。经检验，1号、3号车钥匙为原厂车钥匙，2号车钥匙为后配车钥匙，1号、2号车钥匙能正常使用，3号车钥匙已损坏。其中从钥匙所读取的数据，2号、3号车钥匙所显示的行驶里程一致，为159658公里，1号车钥匙行驶里程为166754公里（2号、3号钥匙为保险公司提供的钥匙，1号钥匙为公安机关扣押刘某3的车钥匙）。13．宝马750型号车辆套牌手续、照片，证实宝马750型号轿车套牌为蒙Ｋ×××**的相关情况。14．扣押清单证实公安机关对本案涉案车辆扣押情况。15．上诉人班锐在公安机关供述：我有辆黑色宝马750轿车，车牌号辽Ｎ×××**。2014年年末，我和赵某提到要把宝马车卖掉，当时有市无价没卖成，今年3月份，我给我的宝马车上了商业保险。大约2015年4月，赵某看了我车的保险单，他说“你的车有盗抢险，不行就把车弄丢了吧”，我说“那要是出事怎么办”，他说“出事算我的”。当时我也没表态。又过了10多天，赵某借我的宝马车给别人出婚车，送回宝马车的时候，他和我说“二哥，这两天你开车注意点，我把车的大架子号给改了，我又给车配了一把钥匙”，我也没有责怪他就把事撂下了。今年的5月16日中午，我的宝马车真的丢了，当时我想肯定是赵某把车开走了，我就给赵某打电话，但是没打通。当时我很纠结，一想反正我是警察，就先向公安机关报案吧，实在不行再撤案，我就报案了。报案的第二天我给赵某打电话问他是不是把我的宝马车开走了，当时他笑了一下，也没说是不是他给开走了，我感觉他就默认把车开走了。他说“你别管了，你报案得了”。又过了三四天我到南塔分局正式报案，坚持我的宝马车被盗了，让公安机关给我立案。报案后四五天我就报保险了，保险公司按正常程序受理了。后来我感觉挺害怕的，我就打电话让赵某把车开回来，赵某说已经把车卖了，已经倒好几手了。这段时间我没找过公安机关也没找保险公司理赔。我寻思等找到我的车就到公安机关撤案，但听别人说刑事案件撤不了案。过了一点时间，南塔分局告诉我宝马车找到了，当时我挺害怕的。公安局督察支队把我关了禁闭，后因涉嫌保险诈骗被刑事拘留，经过一个月的反思，我觉得应该说实话了。有一天赵某和我唠嗑提到宝马车了，他看了保险单发现我的车上了盗抢险，他说让我以车被盗的名义骗取保险，处理宝马车的钱给他，骗取保险的钱给我，当时我就默许了。赵某于5月15日16时、17时到5月16日11时之间从我家小区南边的路边开走的。他没说哪天开走、开走的时候也没告诉我。赵某自己去改的车架子号，赵某自己配的车钥匙，我没让他去改车架子号、配车钥匙，都是他弄完以后告诉我的。我不清楚赵某在什么地方改的车架号和配的车钥匙，没给过我后配的车钥匙。之前我有两把车钥匙，应该是原厂的，向保险公司提供的两把钥匙是我原先的两把，赵某说把车卖了，怎么处理的我不清楚。路虎车是赵某押给我的，他借我5万元。因为我欠荣某的钱，我知道赵某抓起来了，他还不上我的钱，我就把车给荣某了，他从双塔法院把车开走了。(二)认定班锐犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的证据：1．被害人徐某1陈述：我是泰州市港友汽车服务有限公司老板，主要经营汽车维修和汽车租赁业务。沪Ｌ×××**黑色帕萨特轿车是我公司的，行驶证上的名字是我朋友姜某的，他把车抵押给我了，我们有手续。2015年12月28日，孙某以租车的名义把车骗走，租车的时候我只提供一份行驶证复印件，因为我们怕租车人把车卖掉，租车时我们不提供车辆相关手续的原件。车被骗走的第二天早晨，GPS显示车辆在天津附近，我当时通过“信租”追车群找这台车，当时群里的辽宁省朝阳市的同行发来消息，在朝阳市高速口把车拦住了，他们还发来照片，他们说买车的人他们认识。拦车的人和他说这车是赃车，买车的人说不管什么车他是花钱买来的，还拿出买车的协议。拦车的人是“顺鑫汽车租赁”租车行的，我知道他姓王。锦州的同行叫王某5。买车人将车开走了，帮我拦车的人在后边跟着，他们说最后进了一家修理厂。GPS截图显示最后位置是朝阳市双塔区他拉皋镇凌北村附近。2016年1月中旬，我到辽宁省朝阳市找“顺鑫汽车租赁”租车行的王总，想通过他把车追回来，王总说对方开始要10万元后来降到6万元，我怕钱给对方车再拿不回来我就回来了。但我知道他们是花32000元买的，诈骗的人案发后把32000元给我了。2．证人郑某证实：我因合同诈骗被羁押看守所的。我的微信名是“汽车人正规裸车专卖”，我从事买卖没年检的车辆，通过微信和买卖双方联系。我是否用过网名“蜘蛛侠”、是否认识微信名“圆梦金融”的人、是否联系东北人购买江苏泰州一辆帕萨特轿车都记不清了。我在安徽马鞍山做过修理工，也帮人联系过买卖机动车业务。3．荣建山证实：我是做二手车生意的。微信名叫“蜘蛛侠”的人我认识。大约2016年上半年，有个叫宋某4的告诉我在马鞍山有个微信名叫“蜘蛛侠”的人要卖车，我就去马鞍山见了“蜘蛛侠”并互相留了手机号码加了微信。我刚认识他的时候，他的微信名叫“蜘蛛侠”，后来我看他叫“汽车人”。我通过王某3认识宋某4，通过宋某4认识“蜘蛛侠”的。宋某4是做事故车生意的。经荣建山辨认，确认其认识的微信名为“蜘蛛侠”的人即为郑某。4．证人王某3证实：我是大货车司机，荣建山我们是朋友。大约2016年上半年，我和荣建山一起去马鞍山买过车，卖车的人微信名叫“蜘蛛侠”，我当时加他微信好友了，荣建山也加了。有个叫宋某4的告诉我“蜘蛛侠”卖车，我又告诉荣建山了，宋某4是做事故车生意的，荣建山是做二手车生意的。王某3正确指认出“蜘蛛侠”即为郑某。5．宋某4供述：我的微信名字是圆梦金融财务，手机号码155××××****。当天宋某2发微信告诉我他们到泰州了，宋某2通过微信把一辆帕萨特的照片和行驶证发到我的微信上，我直接把宋某2发给我的帕萨特汽车照片和宋某2的电话发给一个叫“蜘蛛侠”的微信网友，还把宋某2的电话号码发给了“蜘蛛侠”，具体买卖是他俩谈的。我通过网名叫“蜘蛛侠”的人把车卖的，买车的是东北人。宋某2他们把车骗出来把照片发给我，我当时联系“蜘蛛侠”卖车，他说对方最多给32000元，我把宋某2的电话发给“蜘蛛侠”了，让买车的人直接和宋某2联系。买完车宋某2和“蜘蛛侠”都给我打电话了，说卖了32000元。我是搞二手车交易的，对车的市场价格看的比较准，凭经验这台车能值14、15万元，这车是我们骗来的，为了尽快得到钱才这个价卖的。我不知道“蜘蛛侠”的真实姓名，只知道他是马鞍山做二手车生意的。当天晚上九、十点钟的样子，“蜘蛛侠”打电话告诉我说卖掉的那台帕萨特是租来的，叫我小心点。6．孙某供述：我们来到泰州租得一辆帕萨特轿车后，“小刘”（宋某2）将帕萨特拍了照，具体发给谁不清楚。在泰州北高速出口附近我们将这辆帕萨特轿车以3万多元的价格处理给了两个北方人。当时宋某2说人家已经到高速口附近在等了，我们开车下高速以后，过来两个男的，一高一矮，其中高个子就是我刚才辨认的这个男子，这个高个子上车之前看了一下车的配置和宋某2说“你说的是高配置的，哪是高配置的啊”。后来这个高个子试驾了一下车，试完车以后高个子掏出一张抵押合同，让我在打印好的抵押合同上的几个横线直接签字，高个子让我在金额写了“拾”，我记得后面有万字。后来高个子和一起来的矮个子催着让我签字，当时他俩催得很急，让我随便写一个名字。这时候宋某2拿了一张身份证给我，我记得身份证的名字好像是“张某4”，我拿到身份证之后没敢写，后来对方的矮个子让我将身份证上的名字写上去。因为合同上要注明我的手机号码，高个子就对我说“你照我说的写”，后来高个子报了一组号码，我就照着他报的号码直接填写了。这份合同肯定是走过场的，高个子也不核实我的身份，就直接让我在横线上签字，在签名的地方让我随便签个名字，宋某2递给我张某4的身份证后，高个子根本没看，后来填写我的手机号码时，号码是高个子口述的号码。经孙某辨认，其确认买车的“高个子”即为班锐。有辨认笔录载卷。7．宋某2供述：宋某4的网名是“圆梦金融财务”。孙某喊我刘总，我听后也没纠正。我们在泰州租到帕萨特车以后，我把车的里里外外拍照发给宋某4，宋某4联系的买家后让我把车开到泰州北的高速出口处等。我的移动卡号接到买家来的电话，我和买家约定谁先到就在那里等对方，我们到泰州北高速口的时候，对方的两个男的开着白色轿车已经到了。对方高个子上来试试车，直接给孙某32000元。对方的一个男的拿一张抵押合同让我们签字，我将张某4的身份证给孙某，让孙某签张某4的名字，反正买车的人也说了“你们随便签个字”。他们的意思是假的也行，无非是怕出事，想用这张假的抵押合同逃避责任。泰州市公安局作辨认笔录时我把高个子辨认出来了，绝对准确无误。8．宋某3供述：我们到泰州租到帕萨特轿车，宋某2拍照发到网上。卖车的时候，在高速出口的地方，宋某2让我下车，他和孙某去卖的，卖多少钱当时不知道。9．证人王某4证实：我是朝阳顺鑫汽车租赁有限公司老板。2015年年底或者是2016年元旦，追车群群主在群里说江苏“港友汽贸”的一台黑色帕萨特轿车被骗了。干我们这行的都有租车被骗的时候，同行建了追车群，遇到车被骗的时候互相帮忙。当时群主把朝阳这边几家干汽车租赁的同行还有江苏那边的车主，锦州那边的几家同行加入一个临时微信群，车主在群里发布了被骗车的基本信息，车主不时发布定位信息，我就带着我的两个朋友李某2、郭某到朝阳高速南口，我们到了十分钟左右，这台车在南口交费的时候，我就把我的车顶在对方的车前面了，我还给这台车拍了照发到群里了，我让我朋友把我的车开走，我把那台帕萨特开到高速出口路边，把车钥匙拔下来，这时锦州的两台车六七个人也围上来了。这时候一个叫班锐的人过来了问我们怎么回事。我之前认识班锐，我就跟他说，这车是租赁公司的，让别人骗了，车主让我们截下这台车，之后班锐说这台车是他买的，从衣兜里拿出一份抵押合同，上边写着抵押人的姓名，没写抵押给谁，只写金额和日期。锦州那边的联系车主让马上报案，我拿着车钥匙站在一边，班锐过来和我说两句话，趁我不注意把车钥匙抢过去了，之后，把车钥匙给之前开车的那个人了，班锐对那个人说，“上车，开车走，谁截着就撞”，锦州那边的想拦也没拦住，这台车被开走了。锦州那伙人在后边跟着追，我就回公司了。证人郭某、李某2证实的情节与上述情节一致。10．证人王某5证实：我是锦州铭远租车行老板，手机号是150××××****，一直本人使用，微信号“极品混混”。我是锦州汽车租赁商会会长，2015年年底，我接到辽宁省汽车租赁商会会长王鑫的电话，江苏一个汽车租赁公司的帕萨特轿车被骗了，那台车往锦州方向开呢，车上有GPS,让我帮助拦截，我带着公司的六七个人开两辆车上高速了，我们还建立一个微信群，车主也在微信群里，车辆的位置可以随时在微信里说，到朝阳高速南口，朝阳的同行将这台车拦截住了，当时朝阳同行和开车的人说话，我接了一个电话，这时原来开车的那个人把车开走了，当时我们也不知道怎么回事，我们就开车跟着那台帕萨特轿车，追了一段路程，在朝阳他拉皋一个院子里发现了这台车，是周某发现的，他说帕萨特车的人正往下卸GPS呢，之后我们就回锦州了。上述情节与证人周某证实一致。周某辨认出了班锐。有辨认笔录载卷。11．证人姜某证实：我和徐某1是朋友关系。2014年4月21日，我把沪Ｌ×××**帕萨特轿车抵押给徐某1，除了徐某1我没把该车抵押或出售过别人，公安机关向我出示的“二手车买卖协议”我不知情，协议中的姜某不是我本人签的，这份协议书签署的时间是2015年4月18日，当时这辆车已经在徐某1手了，根本不可能有买卖车辆的事。我手机号一直用139××××****，没用过别的手机号，我所认识的人没有叫张某4的。12．证人张某4证实：公安局向我出示的机动车抵押合同和二手车买卖协议上边的名字和身份证号是我的，但上面的字不是我签的，指纹也不是我按的。我也没让别人替我签字、按指纹。我不认识姜某、班锐、宋某2，我也没去过辽宁省朝阳市。2014年我的身份证曾经丢失过，我现在的身份证是补办的。13．证人宋某1证实：班锐是我前夫。我驾驶黑色帕萨特轿车没有行驶证，这台车一直我开了。这台车原先的号牌是沪字打头，我现在挂的是辽Ｎ×××**号牌，沪字打头的牌号才是黑色帕萨特轿车的车牌子，辽Ｎ×××**号牌和黑色帕萨特轿车没任何关系。班锐告诉我这台车是抵押来的，2015年年末或2016年年初，班锐把抵押合同和车牌子放在茶几上了，我看了一眼，上边是一个姓张的男的，抵押十万元。14．泰州市公安局高港分局刑警队出具的电话通话记录，被告人班锐电话号码152××******，宋某2电话号码159××******。双方通话记录为：2015122820：44：42152××××8888159××××8211主叫服务方拜访城市名称泰州；2015122820:57:39152××××8888159××*8211主叫服务方拜访城市名称泰州；2015122821：01：27152××××8888159××××8211被叫服务方拜访城市名称泰州；2015122821：19：41152××××8888159××××8211被叫服务方拜访城市名称泰州；2015122821：25：43159××××8211被叫服务方拜访城市名称泰州；2015122909：46：25152××××8888159××××8211主叫服务方拜访城市名称唐山。15．泰州市公安局高港分局于2016年5月10日提取宋某2手机的提取笔录；宋某2手机微信与“圆梦金融财务”聊天情况说明。16．朝阳市公安局新华分局朝公（新）扣字[2017]824号扣押决定书，证实公安机关在宋某1处扣押悬挂“辽Ｎ×××**”号牌帕萨特轿车一辆。17．江苏省泰州市高港区人民法院（2016）苏1203刑初107号刑事判决书以合同诈骗罪判处宋某4、宋某2、孙某、宋某3五年至三年不等有期徒刑。认定的犯罪事实包括2018年12月28日，四人骗取沪Ｌ×××**号牌帕萨特轿车的犯罪事实。18．GPS行驶路线图记载了沪Ｌ×××**号牌帕萨特轿车行驶路线轨迹。19．安徽省利辛县公安局出具的证明，证实张某4于2014年6月17日补办二代身份证的情况。20．《二手车买卖协议》复印件一份，载明抵押人张某4，抵押权人班锐。经公安机关鉴定，上面的“张某4”二字系由孙某所书写。21．经泰州市高港区物价局价格认定分局价格鉴证，沪Ｌ×××**号汽车价格为213000元。22．上诉人班锐对所犯掩饰、隐瞒罪的事实不供认，称该车系别人抵押给他的。(三)认定班锐犯贷款诈骗罪的证据：1．证人吕某证实：我是辽宁尊荣汽车贸易有限公司员工。2013年12月，我公司销售过一辆白色沃尔沃V40轿车，当时来的人说给他媳妇买，后来我查了一下当时的手续，手续上签的是宋某1的名字。是否宋某1本人签名我不清楚。订车的时候肯定没来，提车的时候好像是来了。2．证人祝某证实：我原为辽宁尊荣汽车贸易有限公司员工，主要从事沃尔沃汽车的销售。2013年12月12日，当时尊荣汽贸做活动，有两个朝阳人来看车，他们看好了一辆白色的沃尔沃V40轿车，当时他们就订车了，说是给他媳妇买。之后他们非得指定建行贷款，过10多天以后才提车。当时是用宋某1的名买的，订车的时候肯定没来，提车的时候我记得好像来了，因为我们互相加了微信，她问过我车的功能的事。销售合同上宋某1的签名是不是她本人签的没印象了，发票开的是宋某1的名。买车一年后还联系过我要重新开发票，让我帮着想想办法，我说办不了。经祝某辨认，其确认2013年12月12日购买白色沃尔沃V40汽车的男子为班锐。3．证人宋某1证实：我与班锐原为夫妻，于2015年12月离婚。2013年12月我没有买过白色沃尔沃V40轿车，辽宁尊荣贸易有限公司的汽车销售合同和收款收据上的签字不是我签的，是谁签的我不知道。我去保险公司问过，他们说当时办贷款是班锐和刘某4、刘某5办的，是以刘某5的名义贷款。班锐现在因为这事刑拘了，我觉得这事肯定和班锐有关系，就想先替他把钱还上，如果这个钱不是班锐用的，我再和用钱的人要。我今天去阳光保险公司替班锐还了165000元贷款，我来公安机关说明一下。4．证人刘某4证实：我、刘某5、班锐我们三个参与诈骗阳光保险公司贷款了，是2016年12月末。我联系的阳光保险公司，车是班锐的，当时车登记在杨某名下。2016年8月，我第一次看见沃尔沃V40轿车，当时班锐开着。之后以杨某的名义办过两次贷款，以刘某5的名义办过五次贷款，前四次没成功，最后一次在阳光保险公司办成了。以杨某的名义贷款是李某3找的我，我对李某3说得给我好处费。之后大约半个月左右，班锐接我见杨某到北大街银行办卡。办完卡以后一周左右，李某3联系我贷款，因为杨某是黑户，都办不了贷款。在办理贷款过程中韩利和唐某不知说了什么，过半小时之后刘某5骑电动车来了，把相关的手续扔到茶几上就走了，第二天我们去的时候韩利告诉说刘某5征信不合格没办成。之后我和刘某5去了一次通辽没办成，我和刘某5又去新玛特、上海城都没成功。车辆提档、转籍都是我办的，车辆转到通辽的时候转到刘某5名下的，在通辽的暂住证是我帮助办的。我在朋友圈看见阳光保险能办理贷款，但必须本人到场，我给刘某5发短信让他回来他说在烟台呢，没路费回不来，我通过唐某转给刘某51000元路费，大约一周他从外地回来了。我和班锐、刘某5一起去的阳光保险公司办的贷款，手续都是刘某5签的字，第二天办的正式手续、装的GPS。第三天晚上刘某5给我打电话告诉我钱已经打到卡上了。第四天早晨，班锐找我去农行，当时刘某5已经到了，取完钱在车上把刘某5办贷款的材料都给刘某5了，贷款的钱班锐拎着放后备箱了。取完钱以后，辽Ｎ×××**沃尔沃轿车被班锐开走了。之后，我再也没见过这台车，也不知道去向。5．证人刘某5证实：我来投案自首。2016年12月26日，有人找我在阳光保险贷款，这笔贷款涉嫌诈骗。2016年8月一天的中午，唐某给我打电话要把一台车落到我名下然后贷款，给我几千好处费。当天下午唐某带着我拿着我的个人资料到永源贷款公司，到那以后一个自称“李某5”(刘某4)和班锐的人开一台沃尔沃轿车也过去了，我才知道抵押的就是这台沃尔沃轿车。因为手续的原因当天没贷下来款，过几天“李某5”给我打电话说去通辽贷款，到了通辽把车过到我的名下，在通辽也没贷成。回来后又到别处贷款也没成，我就去烟台打工了。当时“李某5”说车在我名下，怕我不承认，就把我的户口本、驾驶证、银行担保合同、离婚证都留下了。12月份，我从烟台回来的，“李某5”和班锐带着我去的阳光保险公司，这次办成了，贷款165000元，贷款直接打到我的农行卡上，这张农行卡在贷款下来之前就被班锐拿走了。他们带着我去银行把卡的密码和绑定的电话都改了，贷款下来以后，“李某5”和班锐带我到银行取钱，一共取了16万元，留下5000元，其中4000元是我的好处费，还有1000元是用来还第一个月贷款的。贷款时使用白色沃尔沃轿车作抵押。车一直由班锐开着，贷完款之后也是班锐把车开走了。班锐我俩办手续，合同都是我签的字，“李某5”跟着保险公司给车装的GPS。2017年1月4日，阳光保险联系我说抵押的沃尔沃车被卖了，问我知道吗，让我回来处理这事，当时我就去光明分局了，光明分局说得阳光保险先报案，我就回家等着了。我问“李某5”和班锐为什么用我的名字贷款，他们说自己是黑户，不能贷款。我一共得好处费8000元。6．证人李某3证实：杨某我们是朋友。2016年7月，班锐给我打电话说让“刘某9”(刘某4)联系我，当天下午，“刘某9”告诉我说班锐要买一辆20万元左右的车，因为班锐外边的事太多，不想用自己的名字，让我帮忙找个人顶名买车，我就找到杨某以他的名字买车，这事不能白办，杨某同意了。我和“刘某9”一起去杨某那儿取的驾驶证和身份证，我把证件交给刘某9了，我听班锐说办成之后给杨某4000元，后来班锐、杨某怎么买的车我不知道。后来车的手续办下来了，是一辆白色的沃尔沃轿车，听“刘某9”说把车过到别人名下办贷款，让我联系一下杨某，我联系后他们怎么贷款我不清楚。7．证人杨某证实：我认识班锐和刘某4。2016年8月的一天，李某3给我打电话让我给别人顶名买车，给我4000元好处费，她说没任何事，我就答应了。在人民公园我把我的身份证和驾驶证交给李某3了，过10多天李某3说牌照上完了，让我去银行办卡，一会让刘某4开沃尔沃轿车过来接我。刘某4、班锐还有我的两个朋友一起去的北大街一个建行，我办了一个卡，当时班锐设的密码。我问班锐干啥，他说往这张卡里打钱用。班锐说车都是我的了，让我打一个27万左右的欠条，具体多少我记不清了。后来刘某4领着我到新玛特十二楼的一个小额贷款公司贷款，业务员要验车，班锐开着白色沃尔沃V40轿车来的，因贷款额度小没办贷款。后来刘某4开车拉着我到河东桥头的小额贷款公司贷款，因为我是黑户没办成贷款。后来刘某4找我要身份证办车辆过户，因为没给我好处费，我没给他，我俩在电话里吵起来了。班锐说贷款没下来给你什么好处费，我说你找中间人吧，以后再没接到刘某4和班锐的电话。白色沃尔沃V40轿车上牌子时我没去，我把身份证和驾驶证给中间人李某3了，贷款时我才知道车号牌是辽Ｎ×××**。8．证人马某证实：我是朝阳麦好佳烘焙坊食品连锁有限公司的老板，原来叫朝阳市双塔区麦好佳烘焙西点店。2016年年末，班锐给我打电话，说他家的一个亲戚买房子要贷款，银行需要一份收入证明，让我开一个他亲戚在我单位上班的工资证明。我就告诉班锐让他亲戚找店里的经理李某4，李某4向我求证了一下就把证明开出去了。证人李树霞、李某4证实的情节与上述情节一致。经李某4辨认，其确认到其公司盖章的人系班锐。9．证人梁某证实：我在单位是“车抵专员”，具体负责抵押贷款的车辆到交警部门办理抵押登记，安装GPS。程某负责车辆抵押的手续审核。大约是2016年年末，有个自称“李某5”的男的给我打电话，向我咨询车辆抵押贷款的事，我把流程及必备的材料告诉他。当天自称“李某5”的来到我们公司，他说他的同学想办理抵押贷款业务。我详细了解情况后知道是2016年的沃尔沃V40轿车，我告诉他大约能贷款十八万到二十万，必须本人办理。程某我俩对桌，也跟着介绍贷款程序。过了两三天，“李某5”和班锐、刘某5来到公司，刘某5带着行驶证、机动车登记证书、房产证、个人征信报告、刘某5的工资证明来的。程某给他审核材料，告诉他们可以办理抵押贷款，评估车辆价值20万元，他们同意办理抵押车辆贷款，程某让刘某5填写贷款手续，让他们回去等总部核实电话。申报贷款的第二天，总部把贷款批下来了，额度是165000元，我们通知刘某5想办的话就来公司办理。当天上午“李某5”、刘某5、班锐来到公司，程某给办的手续，我和“李某5”下楼给沃尔沃轿车安装GPS。又过了一天，我拿着材料到车管所办理的车辆抵押登记。“个人贷款保证保险投保单”上面的字应该是程某和刘某5写的，我的名字是程某代签的，办理贷款业务时是班锐做主，当时都是班锐让“李某5”干这干那的，刘某5也不说话，就在那签协议，他俩都听他的。程某把车辆抵押登记传给总部，当天下午贷款下来了，打到刘某5银行卡上。贷款还款期限是十二期，第一期还款快到期时，程某多次给刘某5打电话催收，刘某5表示马上还，后来好像就不接电话了。程某去刘某5家催收，程某回来告诉我说刘某5是顶名的，钱和车都被“李某5”和班锐拿走了。办理贷款时我留过班锐电话，我给班锐打电话，我跟班锐说“其实我知道贷款咋回事了快过年了，大伙都好好过年，你们先把第一期还上”，班锐当时说的好好的，说是帮着找刘某5，但是一直没有刘某5的消息，后来班锐就不接电话了。通过联系刘某5、班锐、“李某5”都没人还款，而且GPS也被拆了，刘某5说他是顶名贷款，车也被班锐和“李某5”卖了，我们就报案了。他们三人被抓的第二天，班锐的老婆宋某1还我们公司165000元。证人程某证实的情节与上述情节一致。梁某、程某二人均正确指认出班锐。10．证人张某5、魏某、白某、幕宗方证实班锐、刘某5办理车辆登记的情况。11．证人吴某证实：我认识班锐。几个月前的一天上午，班锐问我认识抵押车的吗，我就给八里堡转盘万某汽车租赁公司的张某6打个电话，说有一台沃尔沃汽车押给他借点钱，然后班锐开车拉着我去的万某汽车租赁公司。我到那打个照面就自己打车走了。记得好像当天下午，后来张某6给我打电话问我“你朋友叫什么名字”，我跟张某6说叫班锐，当时张某6补充一句说“你的朋友怎么签的是王某7的名字”。张某6和班锐是否认识我不知道。12．证人张某6证实：我是万某汽车在租赁公司的老板。几个月前的一个上午，吴某给我打电话说他哥们有一辆沃尔沃V40轿车要抵押给我借钱，我就让他们过来了。吴某和他朋友开车过来的，当时车主要11万，我看看车说只能拿8万元，他们就走了。过了不长时间，吴某的朋友给我打电话，我俩在电话里谈的价格，最后是9.2万还是9.5万谈成的。当天下午两点多钟，吴某的朋友自己开车过来的，我俩签个转押协议，当时签名是“王某7”。我和他要身份证，他说明天给我送过来，我把钱给他他就走了。签协议的时候，我哥们张某7在沙发上坐着，他和我说“这不是班锐吗，那年我刮他的车，他还讹我钱了呢”。张某7说完我又看看协议上的签名不是本名，我就给班锐打电话，但已经关机了。之后，我赶紧给吴某打电话说“你朋友叫啥名”，吴某在电话里告诉我说他叫班锐，我说他怎么签名“王某7”呢，吴某说他也不知道。这样，班锐也没把身份证送过来，我打了几次电话都是关机。后来我又给吴某打电话，也没打通。因为我也着急用钱，就这台车转押给沈阳人了。我和班锐签订了转押协议，转押协议上有班锐的签字，签的是“王某7”，他按了手印，我没签字，这是行业习惯也是为了省事。当时他说车主欠他钱，把车押到他这的，我通过微信查该车档案，这台车在阳光保险有贷款，但不影响我转押。经张某6辨认，其确指认班锐系将白色沃尔沃轿车转押到万某租赁公司的人。有辨认笔录载卷。13．证人张某7证实：我和张某6是朋友关系。我开一个万某置业房产中介，和张某6开的万某租赁公司是楼上楼下。几个月前的一个下午，我在张某6办公室的沙发上坐着玩手机，当时进来一个人把车抵押给张某6，我瞅他一眼，之后我继续玩手机，我就瞅着这个人有点面熟，等这个人走了以后，我跟张某6说“这不是班锐那X嘛，我刮过他一回车，他还讹过我钱呢”。张某6说“不是吧，他刚才签的名字不叫班锐”。我说“那你就好好看看吧”。我之前不认识班锐，就是有一年我刮了他的车，他讹我1000元钱，通过保险公司就给他600元，我通过朋友打听他叫班锐，在交警队上班，所以对他印象很深。当时就他自己去的万某租赁公司。张某7准确指认出班锐。有指认笔录载卷。14．2017年7月28日，朝阳市公安局新华分局委托朝阳市公安局司法鉴定中心对检材“车辆转押协议”中的三枚红色手印痕迹进行鉴定，鉴定要求为：分别检验鉴定检材手印和样本手印是否为同一人所留。2017年8月9日，朝阳市公安局司法鉴定中心作出朝公（司）鉴（痕迹）字[2017]30号鉴定书，鉴定意见为：送检的“车辆转押协议”中的手印痕迹JC002(印于“辽Ｎ×××**”字样上)与班锐的十指指纹卡中右手食指指印样本为同一人所留。15．辽宁尊荣汽车贸易有限公司与宋某1于2013年12月12日签订汽车销售合同载明：购车发票存根联载明发票代码为121001321071，发票号码007××××2104，出票日期为2013年12月28日，车辆购买人为宋某1。发动机号码：B5204T84665224，车架号为：YV1MV4256E2094362，销货单位辽宁尊荣汽车贸易有限公司；宋某1的身份证复印件一份。16．辽宁尊荣亿沃汽车贸易有限公司于2017年7月18日出具的《车辆证明》证实，辽Ｎ×××**沃尔沃汽车为沃尔沃V40型汽车，2013年出厂的汽车，车架号为：YV1MV4256E2094362，发动机号码：B5204T84665224，未发现该车有变更发动机号码及车架号码现象。17．中国对外经济贸易信托有限公司营业执照、金融许可证复印件、阳光财产保险股份有限公司朝阳中心支公司营业执照、经营保险业务许可证复印件、阳光财产保险股份有限公司与中国对外经济贸易信托有限公司签订的个人贷款保证保险合作项目协议复印件证实两家公司合作业务情况。中国对外经济贸易信托有限公司与刘某5于2016年12月27日签订的贷款合同复印件、阳光财产保险股份有限公司朝阳中心支公司与刘某5签订的机动车抵押合同、抵押登记手续、追偿协议，车辆评估报告，车辆处置确认书，授权委托书、车贷抵押权证交接确认书以及刘某5签名的个人贷款保证保险投保单，GPS安装清单证实以刘某5为贷款人，以辽Ｎ×××**沃尔沃汽车为抵押物的贷款情况。18．阳光财产保险股份有限公司朝阳中心支公司出具的宋某1转交车贷款165000元的收条、对班锐的谅解书证实宋某1为班锐退还借款和阳光财产保险股份有限公司对班锐谅解的情况。19．上诉人班锐在公安机关供述：2016年12月末我急于用钱，我通过贷款公司的人联系的刘某5，想以他的名义贷款，因为我银行信誉不好，贷不了款。刘某5顶名在阳光保险公司抵押贷款了165000元，用我白色沃尔沃轿车作抵押，为了贷款我把车籍过到刘某5名下。贷款打到刘某5卡里，我和刘某5、刘某4一起去银行取的钱，取出16万元给我，剩下的5000元给刘某5了。后来因为我手头还急需用钱，就在网上联系一个二次抵押二手车的人，把这辆沃尔沃又卖了，我现在联系不上这个人，对于这笔贷款我愿意积极偿还。上述证据均经原审庭审质证，在本院审理过程中未发生变化，本院依法予以确认。同时，在本院审理期间，上诉人班锐未提供新的证据。本院认为，上诉人班锐虚构保险事故，向保险公司骗取保险金，数额巨大，其行为构成保险诈骗罪。应予刑罚处罚。其明知是非法所得的车辆而予以收购，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。应予刑罚处罚。其以非法占有为目的，在获得金融机构贷款后将抵押物非法处置，骗取金融机构贷款，其行为构成贷款诈骗罪。应予刑罚处罚。其一人犯数罪，应数罪并罚。其所犯保险诈骗罪系未遂，可比照既遂从轻处罚。原判确认的上诉人班锐所犯三项罪名及相应的犯罪事实均证据确实充分，足以认定。故上诉人班锐上诉所提其行为不构成犯罪，请求改判其无罪的上诉理由不予支持。原判认定事实清楚，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  李国军审判员  曹学昌审判员  王曙光二〇一九年五月二十二日书记员  苏 丹