湖南省麻阳苗族自治县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘1226刑初73号 公诉机关湖南省麻阳苗族自治县人民检察院。 被告人邢长春，男，1971年2月20日出生，住湖南省麻阳苗族自治县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年12月2日被麻阳苗族自治县公安局取保候审。2017年12月1日，经麻阳苗族自治县人民检察院决定重新执行取保候审。2018年5月9日由本院决定继续取保候审。现在家候审。 辩护人龙绪银，湖南锦江律师事务所律师。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院以麻检刑诉[2018]70号起诉书指控被告人邢长春犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年7月17日公开开庭审理了本案。在审理过程中，该院因需补充相关证据于2018年8月3日向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。该院补充侦查完毕建议恢复审理后，本院于2019年2月25日、3月13日公开开庭审理了本案。湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指派检察员郑勇民出庭支持公诉。被告人邢长春及辩护人龙绪银到庭参加诉讼。现已审理终结。 湖南省麻阳苗族自治县人民检察院指控：2010年11月至2015年1月份期间，被告人邢长春以开发麻阳东方明珠商住楼工程建设项目为由，承诺给付月息2分至5分不等的利息，向社会不特定人员陈某、陈道平、傅某、傅某1等35人非法吸收公众存款共计14592000元人民币。案发后，被告人邢长春已归还本金30000元人民币，欠付14562000元人民币。 2016年9月22日，被告人邢长春主动到麻阳苗族自治县公安局投案，如实供述了全部犯罪事实。 对于上述事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被告人邢长春的供述及辩解、湖南省泰信会计事务所有限公司鉴定意见书等证据予以证实。 公诉机关认为，被告人邢长春在开发麻阳东方明珠商住楼过程中，非法向社会不特定对象吸收公众存款共计14592000元人民币，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邢长春有自首情节，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚，提请本院依法追究其刑事责任。 被告人邢长春对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及借款事实没有异议,对于犯罪金额和其他事实辩解如下：一、认为黄某、梁某、田某、唐某、满某、滕某3、肖某、龙某应该为特定人员，都是亲朋好友。这8户共计金额为418.5万元，不应列入非法吸收公众存款范畴；二、张某2295万元的借款亦不能认定为非法吸收公众存款，以上均应从该案总数中予以剔减。对于张某2的借款，邢长春实际并没有收到他的借款，当时给其借钱的人是郑某1，邢长春和郑某1在兰里中学是同事，所有的钱都是郑某1给邢长春的，到后面因为他们几兄妹有什么问题就要邢长春把其中一部分的借款改成他们的名字，邢长春实际上没有收到他们的钱；三、现东方明珠项目已转让给湖南晶昊公司，项目已动工，马上可以偿还借款人债务。大部分债权人已签订债权转股权协议。 被告人邢长春的辩护人龙绪银的辩护意见是：一、案件性质应属于单位犯罪，而不是自然人犯罪。1、从形式上看，吸收存款和借款都是以怀化富华房地产开发有限公司（以下简称“富华公司”）的名义进行的。2、从实质上看，被告人邢长春的行为完全是为单位的利益而不是个人的利益。本案吸收的资金全部用于富华公司的经营活动即“麻阳东方明珠”地产项目。3、从行为实施的程序上看，非法吸收公众存款的活动是因富华公司经营行为决定的。4、起诉书也指出，被告人邢长春以麻阳东方明珠商住楼工程建设项目为由向他人借款，该项目就是怀化富华房地产公司正在建设开发的工程，而不是被告人邢长春的个人建房。5、本案不属于“虽然以单位名义实施但是不属于单位犯罪而应以自然人犯罪论”的情形。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》（法释[1999]14号），有三种情形，虽然与单位相关但是不以单位犯罪论而是以自然人犯罪论处：第一，个人为进行违法犯罪活动而设立的单位实施犯罪的；第二，单位设立后，以实施犯罪为主要活动的；第三，盗用单位名义实施犯罪，违法所得由实施犯罪的个人私分的。被告人邢长春作为富华公司的法定代表人，对于其实施、参与的犯罪活动，以法定代表人和直接责任人员的身份，承担刑事责任。 二、被告人邢长春应承担责任的实际金额应为745.7万元。1、本案将黄某、梁某、满某、滕某3、田某、肖某、龙某、唐某这8户的身份认定为非特定对象不妥，身份定性错误。以上人员均为被告人邢长春的亲友及员工，应定为特定对象。以上8户共计金额为418.5万元，不应列入非法吸收公众存款范畴，应从该案总数中予以剔减。2、将张某2的借款认定为非法吸收公众存款系定性错误。张某2系郑某1的亲属即舅佬，其借款是直接交付于郑某1，被告人邢长春未实际收到张某2出借的任何资金。依据《合同法》第二百一十条规定：自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第九条规定：具有下列情形之一，可以视为具备合同法第二百一十条关于自然人之间借款合同的生效要件：(一)以现金支付的，自借款人收到借款时;(二)以银行转账、网上电子汇款或者通过网络贷款平台等形式支付的，自资金到达借款人账户时;(五)出借人以与借款人约定的其他方式提供借款并实际履行完成时。基于以上事实及法律，被害人张某2的借款针对被告人邢长春虽然合同成立，但是至今未完成资金交付，借款合同未生效。被告人邢长春就麻阳东方明珠项目与郑某1系合伙、同事双重关系，双方就该项目的利率分配明确。邢长春向张某2出具借据的目的是帮助郑某1化解家庭矛盾，张某2的借款是直接出借于郑某1，然后由郑某1转借给邢长春。故张某2的295万元借款不能认定为非法吸收公众存款，应从该案总数中予以剔减。 三、量刑建议。被告人具有法定、酌定从轻、减轻处罚的量刑情节。1、被告人邢长春系自首，依法可以从轻或减轻处罚。2、被告人邢长春当庭自愿认罪，悔罪态度好，依法可以酌定从轻、减轻处罚。3、被告人非法吸收公众存款之后，没有逃离，在案发后已退还被害人的部分存款，这说明被告人邢长春犯罪的主观恶性小，犯罪情节轻，社会危害性不大，人身危险性小，依法可以酌定从轻、减轻处罚。同时，对于已经造成部分被害人的损失，被告人愿意承担责任，被告人希望积极协助有关部门对东方明珠项目及时处置，偿还被害人的借款。4、被告人就其犯罪已经取得大部分被害人、债权委员会的书面谅解，依据法律规定，对其依法可从轻或减轻处罚。 综上，应尽量考虑到被告人的上述情节，依照最高人民法院当宽则宽的刑事政策，判处被告人免予刑事处罚或者缓刑。 经审理查明：怀化富华房地产开发有限公司系2012年11月22日注册成立的有限责任公司，经营范围为房地产开发、建筑安装设计等经营。该公司成立时股东是邢长春、谭某，法定代表人是邢长春；2015年11月30日股东变更为被告人邢长春；2017年3月24日股东变更为郑光军，同时该公司法定代表人也由邢长春变更为郑光军，该公司一直经营至今。2010年11月至2015年1月，被告人邢长春以怀化富华房地产开发有限公司在承建“东方明珠”房地产项目过程中需要资金为由，对外承诺给予2分至5分不等的高额利息为诱饵，除向亲朋好友借款外，还通过朋友、亲戚介绍的形式向社会非特定人群筹资借款，并采用开具借条、加盖怀化富华房地产开发有限公司印章和被告人邢长春个人签名等方式，向陈某、傅某2、傅某、傅某1、蒋某、李某、李某1、李景龙、刘某、刘某2、陆香桔、罗某、满某、舒某、宋某、滕某1、滕某3、滕某2、向某1、肖某、曾某、张某1、向某、张某2、郑某、李某、刘某1、李某3、陈某1、龙某、张某等31户借款共计13697000元人民币。案发后，被告人邢长春已归还本金30000元人民币，欠付13667000元人民币（具体名单详见鉴定意见）。 另查明，公安机关于2016年8月8日接到部分集资参与人书面控告称：2010年初至2014年底，邢长春以开发麻阳东方明珠工程为由非法吸收存款一千多万元。公安机关随即开展调查，被告人邢长春在未接到公安机关传唤前，于2016年9月22日主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。 2016年12月至2017年1月期间，麻阳东方明珠项目债务委员会召集45名债权人对麻阳东方明珠股东债权进行统计。因麻阳东方明珠项目从2015年9月停工未能重新开工，多次对外招商引资都因债务问题而未能成功。根据县人民政府项目遗留问题领导小组意见，经项目股东邢长春、郑某1及大多数债权人协商，本着少亏为赢原则，按照多得不如少得，少得不如就得方式，为促进早日开工，维护社会和谐和稳定达成如下协议：1、以债权转股权方式清偿债务，所有债权人债务减去已支付利息(或已计算息)剩余本金转变为项目股金，按所持股金比例分配转让收入或合作开发利益；2、如果受让方能支付现金则债权人按政府项目遗留问题领导小组认定的债务减去利息剩下本金比例(或股金比例)分配。 麻阳东方明珠项目通过多次洽谈，2018年12月17日正式转让给湖南晶昊物流配送有限公司开发，项目的各项工作正常有序，同时按照转让协议的约定条款对偿还债权人的债务经济纠纷已达成解决方案，债权人对此没有异议。 本案在诉讼过程中，本院委托麻阳苗族自治县司法局对被告人邢长春是否适用社区矫正进行调查评估，麻阳苗族自治县司法局于2018年9月30日作出建议对被告人邢长春适用社区矫正的评估意见。 上述事实，有下列经法庭质证的证据予以证明： 一、公诉机关提交的证据 （一）综合类书证 （1）户籍证明，证明被告人邢长春出生年月日等基本身份情况。 （2）怀化富华房地产开发有限公司营业执照、公司股东决议、公司章程、公司股份转让协议等，证明怀化富华房地产开发有限公司成立、法定代表人、股东以及该公司股份转让等情况。 （3）麻阳东方明珠建设工程施工合同书,证明2013年5月3日，怀化富华房地产开发有限公司法人代表邢长春与湖南中格建设集团有限公司委托代理人彭庆华、张绍雄签订麻阳东方明珠建设工程施工合同。 （4）邢长春于2015年9月8日向麻阳苗族自治县人民政府出具的请求报告，证明2015年邢长春因资金链断裂，无法经营下去，请求将该项目转让给施工方（湖南中格建设集团有限公司）。 （5）邢长春出具的关于麻阳东方明珠拆迁补偿款问题的工作汇报、拆迁款去向说明，证明邢长春向麻阳苗族自治县人民政府及相关部门汇报政府补偿给麻阳东方明珠建设工程项目120万拆迁款去向情况。 （6）邢长春工行交易流水账、中国邮政银行麻阳支行一本通银行卡流水账单、中国农业银行流水账单、中国建设银行交易流水账，证明被告人邢长春、怀化富华房地产开发有限公司银行账户资金流转等情况。 （7）彭庆华出具的关于邢长春“大部分从2014年12月底停息”的清单，证明邢长春因资金链断裂2014年12月底起无法支付彭庆华（施工方代表）借款利息的事实。 （8）邢长春出具的“关于郑某1、张某2、张某借款情况说明”，证明邢长春向郑某1、张某2、张某的借款归还情况。 （9）邢长春出具的“麻阳东方明珠项目外债还款计划”，证明2016年11月30日邢长春向麻阳苗族自治县公安局出具的麻阳东方明珠项目外债还款计划情况。 （10）湖南省天赐金山投资管理有限公司公司章程、股东决定、法定代理人信息、内资企业登记基本情况表等，证明邢长春妻子谭某个人独资开办湖南省天赐金山投资管理有限公司设立、登记、变更等基本情况。 （11）麻阳东方明珠项目债务处理协议书共45份，证明2016年12月至2017年1月间麻阳东方明珠项目债务委员会召集45名债权人对麻阳东方明珠股东债权进行统计。以债权转股权方式清偿债务的协议内容及签订情况。 （12）到案经过，证明本案案发及被告人邢长春主动到公安机关投案情况。 （13）2018年3月26日麻阳苗族自治县经信科技和商务粮食局与湖南基石房地产开发有限公司签订的“东方明珠项目招商引资前期工作协议”；2018年3月26日，怀化富华房地产开发有限公司和湖南基石房地产开发有限公司签订的收购东方明珠项目协议，证明东方明珠项目转让收购情况。 （二）部分涉案集资参与人证言及向公安机关提供的借条等书证。 （1）证人陈某证言，证明2014年4月份，邢长春向陈某大舅子黄前琼借钱，因为黄前琼已经给他借过钱了，黄前琼便联系陈某，陈某当时身上有10万元。于是在4月20日，陈某在花台旁的建设银行给邢长春借款10万元，3分月息，并出具了借条，未收到利息。 附邢长春出具给陈某的借条，证明2014年4月20日，邢长春向陈某借款10万元，月息3分，每年结一次息，证明人：黄前琼、田俊文。与证人陈某的证言基本一致。 （2）证人张某证言，证明张某通过其妹夫郑某1认识邢长春的，张某陆续共13次给邢长春借款480.3万元，3分月息，没有得到利息。 附借条13张，证明张某给邢长春借款事实。与证人张某的证言基本一致。 （3）证人傅某证言，证明其是通过傅某1认识邢长春的。2014年9月30日，给邢长春借款30万元，在邢长春经营的天赐金山投资公司签订的借条，月息3分，每月付一次息。未得到一次息钱。 附东方明珠VIP客户预约住房协议书、中国建行转账凭条各1份，证明邢长春向傅某借款事实。与证人傅某的证言基本一致。 （4）证人傅某1证言，证明邢长春于2014年8月7日至2015年1月16日，因修建东方明珠工程先后向傅某1借款8次，共计金额152万元（不包括利息），利息5分，收到付息17.2万元。 附借条3份、转账凭证3份、傅某1统计次数说明、合伙协议，证明邢长春先后向傅某1借款事实。与证人傅某1的证言基本一致。 （5）证人陈某1证言，证明陈某1是通过东方明珠售楼部谭丽认识邢长春的，2013年下半年，陈某1拿6万元到东方明珠交了购房定金，谭丽介绍陈某1给邢长春借钱，陈某1便给邢长春借款21万，月息3分，借条时间为2014年10月7日，借款21万元。收到一个月利息6300元，之后邢长春就拖着不见面了。 附借条1张、购房定金1张，证明陈某1给邢长春借款事实。与证人陈某1的证言基本一致。 （6）证人蒋某证言，证明蒋某通过其老公罗祖华的同事刘秀长认识的邢长春。2013年3月30日，蒋某给邢长春借款30万元，月息2分，每月付息，口头约定借期3个月至6个月，到了2015年6、7月份时就联系不上邢长春了。 附借条、欠条1张，证明2015年1月20日，蒋某给邢长春借款27万元整，1.2万元利息钱。与证人蒋某的证言基本一致。 （7）证人李某证言，证明李某和邢长春不认识，邢长春到李某店上发传单认识的。2014年10月25日，在金山投资公司办公室邢长春讲借款5万元，又签了一份投资协议书，讲是2分月息，但是没有付过利息。 附收条1张、投资协议书，证明2014年10月25日，李某给邢长春借款5万元整，月息2分。与证人李某的证言基本一致。 （8）证人李某1证言，证明2014年11月份，李某1经邻居向小玲介绍认识邢长春，给邢长春借款10万元，3分月息，每月付息，收到一个月利息。 附收条1张，证明2014年11月17日，李某1给邢长春借款10万元整，月息2分。与证人李某1的证言基本一致。 （9）证人李某2证言，证明李某2通过其姑父刘秀长认识邢长春的，2014年3、4月份时，李某2父亲李景龙给邢长春借了20万元，月息2分，只收到2、3个月的利息。 附借条1张，证明邢长春收到李景龙20万元，借款时间2014年4月2日。与证人李某2的证言基本一致。 （10）证人李某3证言，证明李某3不认识邢长春，是通过刘秀长介绍给邢长春借了10万元，2014年11月20日，要邢长春重新给李某3出具了一张借条，3分月息，没有送过利息。 附借条1张，证明李某3给邢长春借款事实。与证人李某3的证言基本一致。 （11）证人刘某证言，证明刘某是通过同学宋梅玉认识的邢长春，2014年11月20日，在县城花台处建设银行前刘某给邢长春借款23万元，月息3分，半年结一次利息。2014年12月25日，刘某与邢长春签订了一份抵押协议，约定将3栋14楼C户型抵押给刘某。此后付息1个月得6000元。 附借条1张、东方明珠VIP会员协议书，证明2014年11月20日刘某给邢长春借款23万元，利息3分，半年结一次利息，及2014年12月25日签订的抵押协议。与证人刘某的证言基本一致。 （12）证人滕某证言，证明滕某妈妈陆香桔被邢长春骗了40万元，其母亲是经她一个同事介绍认识邢长春的。邢长春分两次向其母亲陆香桔借款40万元，第一次是2014年1月18日借款10万元；第二次是2014年6月8日借款30万元，约定3分月息，并签了一份房屋抵押协议，收到7个月的利息。 附借条2张、东方明珠VIP会员协议书1份，证明陆香桔给邢长春借款的事实。与证人滕某的证言基本一致。 （13）证人罗某证言，证明邢长春通过罗某亲戚向某向罗某借钱的，2014年11月18日，在邢长春的金山投资公司向罗某借款10万元，借期一年，月息3分，3个月结一次息钱。邢长春没有给罗某送过息钱。 附借条1张，证明罗某给邢长春借款的事实。与证人罗某的证言基本一致。 （14）证人刘某1证言，证明刘某1通过邢长春的同学廖志军认识邢长春的，2014年6月1日给邢长春借款100万元，3分月息，注明用新修建的6套房作抵押，2015年时邢长春一次性给了刘某130万元的利息。 附银行转账95万元的转账记录、借条一张、东方明珠购房抵卖协议书、借款协议，证明刘某1给邢长春借款事实。与证人刘某1的证言基本一致。 （15）证人舒某证言，证明舒某通过田连华认识邢长春的，2013年11月18日舒某分3次给邢长春借款共计80万元，通过银行转账形式给邢长春的，月息3分，大概收了14个月的利息，共计33万多元。 附借条1张、转账记录4张，证明舒某给邢长春借款事实。与证人舒某的证言基本一致。 （16）证人宋某证言，证明2014年10月份，同学宋美玉介绍宋某将钱借给邢长春，12月23日，给邢长春借款10万元，扣掉3000元利息，邢长春给宋某出具了10万元的借条。月息3分，收到一个月利息。 附借条1张，证明宋某给邢长春借款事实。与证人宋某的证言基本一致。 （17）证人滕某1证言，证明滕某1经同事刘秀长认识邢长春的，分2次给邢长春借款共计100万元，其中滕某1有62万，滕伟38万，第一次是2013年2月7日，借款50万；第二次是4月16日，借款50万元。月息2.5分。 附借条2张，证明滕某1给邢长春借款事实。与证人滕某1的证言基本一致。 （18）证人李某证言，证明李某通过刘秀长认识邢长春的，共给邢长春借款30万元，3分月息，分两次借的。第一次是2014年6月份，刘秀长和邢长春来到李某店上，给邢长春借款15万元；第二次是2014年10月份，借款15万元。均没有收到本息。 附借条1张、东方明珠VIP会员协议书，证明李某给邢长春借款事实。与证人李某的证言基本一致。 （19）证人滕某2证言，证明滕某2经朋友郭发明、滕松贵介绍认识邢长春。2014年10月份，他们两人将滕某2带到邢长春的金山投资公司，经他们介绍滕某2给邢长春借了6万元，月息3分，借款期限3个月，收到2个月利息，之后就找不到人了。 附借条、投资协议书各1份，证明滕某2给邢长春借款事实。与证人滕某2的证言基本一致。 （20）证人向某证言，证明向某通过刘秀长介绍认识邢长春的，2014年9月30日经刘秀长介绍，向某给邢长春借款10万元，出具了借条，借款期限1年，3分月息，并约定了抵押东方明珠2栋14A房屋。借款是扣掉利息3000元，之后没有收到利息。 附借条1张，证明向某给邢长春借款事实。与证人向某的证言基本一致。 （21）证人张某1证言，证明张某1通过其叔叔刘秀长认识邢长春的，2014年10月20日在邢长春家里给他借了15万元，同时写了一张房屋预售协议，如还不上就用3栋17-C房屋作为抵押，月息2分，收到利息3000元。 附借条1张、东方明珠VIP会员协议书，证明张某1给邢长春借款事实。与证人张某1的证言基本一致。 （22）证人向某1证言，证明向某1与邢长春只是认识，关系一般。2014年11月，在朋友宋某家里分2次给邢长春借款共计8万元，邢长春说只是周转2个月时间，3分月息，没有得息钱。 附借条1张，证明向某1给邢长春借款的事实。与证人向某1的证言基本一致。 （23）证人曾某证言，证明曾某通过朋友龙先勇认识邢长春的。2014年10月12日，在尖坡附近一栋民房里，给邢长春借款4万元，借期12个月，月息2分，一次结息，没有收到过利息。 附借条、投资协议书各1份，证明曾某给邢长春借款事实。与证人曾某的证言基本一致。 （24）证人郑某证言，证明郑某通过郑某1介绍，给邢长春分2次借款30万元，第一次借款20万元，第二次借款10万元，月息3分。第一次是2013年11月23日，第二次是2014年8月22日。收到过几个月的利息，后来邢长春讲资金困难暂时还不上。 （25）证人付某证言，证明付某不认识邢长春，是通过同学刘昌写认识的。2014年1月份，在尖坡加油站附近，给邢长春借款5万元，月息2分，每3个月结一次息。邢长春未付一次息钱，人都消失了。 （26）证人刘某2证言，证明刘某2与邢长春以前在兰里当教师时认识的，2014年9月22日在尖坡加油站一栋民房里，刘某2给邢长春借款10万元，借期6个月，月息5分，收到利息5000元。第二个月打他电话就打不通了。 （27）证人肖某证言，证明肖某经朋友介绍认识邢长春几年时间了。2014年5月8日，肖某给邢长春借款200万元，月息3分，借期5个月，收到4个月的利息。 附借条1张，证明肖某给邢长春借款的事实。与证人肖某的证言基本一致。 （28）证人滕某3证言，证明滕某3认识邢长春的岳父，两家离得比较近。2011年6月份，房屋拆迁的时候邢长春提出向滕某3借款，几天后滕某3给邢长春借了10万元，月息2分，收到一年的息钱2.4万元。借条时间是2011年6月27日。 附借条2张，证明滕某3给邢长春借款事实。与证人滕某3的证言基本一致。 （29）证人满某证言，证明邢长春是满某大儿子的同学。2011年12月至2014年11月20日期间，满某共给邢长春借款6次，金额61万元。月息2.5分，共收到利息1万多元。并给满某出具了借条。 附借条5张、借款协议书2份，证明满某给邢长春借款事实。与证人满某的证言基本一致。 （30）证人龙某证言，证明邢长春与龙某是表兄弟关系。2014年11月19日，在尖坡投资公司龙某给邢长春借了50万元，给邢长春出具了借条，没有提到利息。 附借条一张，证明龙某给邢长春借款事实。与证人龙某的证言基本一致。 （31）证人张某2证言，证明张某2通过郑某1认识邢长春的，分27次给邢长春借款共计92.33万元，其中48.03万元是以张某2姐姐张春礼名义借给邢长春的，3分月息。 （32）证人田某证言，证明田某通过田某1介绍认识邢长春的，2011年12月30日给邢长春通过转账形式借款10万元，月息3分，收到利息几个月，没有超过一年的。 附借条1张，证明田某给邢长春借款的事实。与证人田某的证言基本一致。 （33）证人梁某证言，证明梁某通过其同学邢长福认识邢长春的，他们是兄弟关系。他们经常到梁某烟酒店上拿烟酒。邢长春于2014年8月5日向梁某借钱20万，每月5000元利息，邢长春共给梁某还过1万元的利息。 附收条1张，证明梁某给邢长春借款20万元，利息2分5厘。与证人梁某的证言基本一致。 （34）证人田某1（唐某妻子）证言，证明田某1通过刘秀长认识邢长春的，钱是田某1借给邢长春的，借条上名字写的是唐某。分两次给邢长春借款共计35万元，3分月息，共收到利息19.5万元。第一次是2011年7月2日给邢长春借款25万元；第二次是2012年5月份借款10万元。 附借条1张，证明唐某给邢长春借款事实。与证人田某1的证言基本一致。 （35）证人黄某证言，证明2014年10月9日，黄某去问邢长春要房子拆迁费，邢长春和黄某讲他开了一个金山投资公司，提出向黄某借款25万元。后来黄某在花台旁农行给邢长春转款25万元，月息2分，五年返还一次利息。至今未还。 附投资协议书、收条各1份，证明邢长春向黄某借款事实。与证人黄某的证言基本一致。 （三）被告人供述与辩解 被告人邢长春的供述与辩解，证明其于2012年11月22日注册成立怀化富华房地产开发有限公司，公司系有限责任公司。经营范围为房地产开发、建筑安装设计等经营。该公司成立时股东是邢长春、谭某，法定代表人是邢长春；2015年11月30日股东变更为被告人邢长春；2017年3月24日股东变更为郑光军，同时该公司法定代表人也由邢长春变更为郑光军，该公司一直经营至今。 东方明珠商住楼是邢长春于2010年9月份与麻阳商业局洽谈的，于2011年5月份通过拍卖程序取得商业局在柴码头空坪和办公大楼，之后大概8月份开始拆迁。到了2013年12月份正式动工修建，到2013年12月至次年上半年，挖土方搞基础，2014年底基础全部完工，2015年开始砌房子，8月底砌到第三层的时候就资金断裂，没有钱了便停了下来。邢长春自己有800多万元的资金，包括借社会上其他人士的钱共有3000万元左右。工程停下来之后，就有人问其还钱。因为东方明珠商住楼是县里的重点工程，当时处于那种情况，邢长春写了一份请示报告，提出主动放弃开发权，通过县重点项目部领导小组协商，将其开发的东方明珠工程项目以2000万元转让给张绍雄、彭庆华两人开发。以邢长春现在的能力无力偿还，只有等待项目有人接手，通过转让东方明珠工程才能还钱。借款本金大约有3000多万元，除去已经归还的本金和利息估计还有1300多万元的欠款。 并供述其因搞“东方明珠”建设项目需要资金为由向朋友借钱，并许诺给他们每月2分到5分的利息，其向外借款没有资质，但是这些钱借来后，还是不够。其借的钱大部分是以怀化富华房地产开发有限公司名义借的，借条上都盖了单位公章，还有小部分是只有本人签名，没有盖单位公章，其所借来的钱全部用于借新钱还旧账、付利息以及工程开发中。其借钱的事情股东谭某不知道，也没有开过会，都是其个人行为。其对司法会计鉴定中认定35户非特定人员以及涉嫌非法吸收存款金额是1459.2万元提出异议，认为其中的梁某、黄某、田某、龙某、唐某、滕某3、满某、肖某这8户属于特定人员。 （四）鉴定意见 湖南省泰信会计事务所有限公司湖南泰信[2018]鉴字第09号鉴定意见书，分析认定邢长春自2010年11月至2015年1月间，以开发东方明珠房地产为由，承诺高额利息回报，向社会公众吸收存款。具体集资参与人人数、集资本金，已还本金、欠付本金，已付利息情况如下； 1、邢长春向经麻阳苗族自治县公安局初步认定为非特定对象吸收集资参与人共35人（陈某、傅某2、傅某、傅某1、黄某、蒋某、李某、李某1、李景龙、梁某、刘某、刘某2、陆香桔、罗某、满某、舒某、宋某、滕某1、滕某3、滕某2、唐某、田某、向某1、肖某、曾某、张某1、向某、张某2、郑某、李某、刘某1、李某3、陈某1、龙某、张某），借款本金14592000元。已还本金3万元，欠付本金14562000元。（张某480.3万元，张某2148万元无从认定。） 2、邢长春向经麻阳苗族自治县公安局初步认定为特定对象吸收存款的集资参与人共12人。借款本金15865000元。 二、被告人邢长春及其辩护人提交的证据 （一）书证 （1）合作开发协议书，证明2012年郑某1和邢长春就东方明珠项目所签订的合作开发协议的情况，以及双方出资的比例双方进行了明确的规定。 （2）公证内容、麻阳柴码头旧房改造合同书、建房补充协议、麻阳苗族自治县商业局开发与施工项目转让合同书，证明唐某是被告人开发东方明珠项目的员工，系特定身份关系。 （3）刑事谅解书、怀化富华房地产开发有限公司债权委员会请求书，证明涉案公诉机关认定的部分债权人愿意对被告人予以谅解，并希望对被告人从轻处罚，该项目的后期处理需要被告人邢长春协助。 （4）内资企业登记基本情况表，证明涉案开发公司存续、在继续经营，该公司法定代表人于2017年3月24日已变更为郑光军。 （5）麻阳东方明珠项目遗留问题协调处理领导小组证明一份、协议书一份，证明麻阳东方明珠项目通过多次洽谈，2018年12月17日正式转让给湖南晶昊物流配送有限公司开发，项目的各项工作正常有序，同时按照转让协议的约定条款对偿还债权人的债务经济纠纷已达成解决方案，所有债权人对此没有任何异议。 （6）企业法人营业执照两份、东方明珠烂尾楼项目招商洽谈工作班子名单公示，证明富华房地产公司现在仍然存续。 （7）梁某、黄某、田某、唐某、滕某3、龙某、满某、肖某8人身份证复印件，证明上述8人的身份信息情况。 （8）关于麻阳东方明珠遗留问题相关情况的说明，证明该公司的遗留问题还需要邢长春配合。 （二）证人证言 （1）证人梁某、黄某、田某、唐某的证言，证明上述四人与本案被告人都是亲朋好友关系，系特定对象。 （2）证人郑某1当庭作证，证明张某2和张某这两笔钱的来龙去脉。并证明郑某1和邢长春东方明珠项目原是合作关系，因为邢长春的原因后面变为借贷的。张某2的借款，邢长春没有收到过张某2的资金，钱都是郑某1账上转给邢长春的，后面是分账的时候分给他们两个的。张某2的400多万都是郑某1几兄妹的钱，他们的钱都是给了郑某1，然后通过郑某1的手给了邢长春。邢长春出具的借条开始全部都是郑某1一个人的名字，后面几兄妹分家的时候，哪笔钱是谁的就写了谁的借条，就这样分开了。邢长春给张某2出具的借条大概有400多万。郑某1个人给邢长春借了900多万。 三、本院调查收集证据 （一）书证 麻阳苗族自治县司法局（2018）麻矫评字104号调查评估意见书，证明本院委托麻阳苗族自治县司法局社区矫正机构对被告人邢长春是否适用社区矫正管理进行社会调查评估，该机构经调查后建议对被告人邢长春实行社区矫正。 （二）证人证言 （1）证人张某2、滕某3、满某、龙某、肖某证言，证明他们与邢长春之间不是亲朋好友的借贷关系。其中张某2证言并证明其给邢长春的借款一部分是郑某1直接给邢长春，一部分是直接转账给邢长春的，转账凭证都提交了，具体金额以公安机关的为准。 （2）证人唐某证言，证明他与邢长春之间是亲朋好友的借贷关系。 （3）证人郑某1、田某、黄某、梁某证言，证明他们与邢长春之间是亲朋好友的借贷关系。 上述证据材料，本院对其中能够相互印证的部分予以确认。 本院认为：怀化富华房地产开发有限公司作为企业法人，一直经营至今。被告人邢长春作为怀化富华房地产开发有限公司的法定代表人及股东，在怀化富华房地产开发有限公司未经中国银行业监督管理委员会怀化监管分局批准情况下，以公司在承建“东方明珠”房地产开发项目过程中需要资金为由，以高息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人邢长春犯非法吸收公众存款罪罪名成立。案发后，被告人邢长春主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。 被告人邢长春及其辩护人提出梁某、黄某、田某、滕某3、龙某、唐某、满某、肖某八人与本案被告人都是亲朋好友关系，系特定对象借款。经查证梁某、黄某、田某、唐某对此没有异议，对于被告人及其辩护人上述辩护意见中涉及该四人的辩护意见，本院予以采纳；以上四人借款金额共计89.5万元，已经从犯罪金额中剔减。而滕某3、龙某、满某、肖某证言证明与被告人邢长春不是亲朋好友借款，故对与此相关的辩护意见不予采纳。 被告人邢长春及其辩护人提出张某2295万元的借款亦不能认定为非法吸收公众存款，均应从该案总数中予以剔减。张某2系郑某1的亲属即舅佬，其借款是直接交付于郑某1，被告人邢长春未实际收到张某2出借的任何资金。张某2证言证明其给邢长春的借款一部分是郑某1直接给邢长春，一部分是直接转账给邢长春的，转账凭证都提交了，具体金额以公安机关的为准。而湖南省泰信会计事务所有限公司鉴定意见书认定邢长春向张某2的借款金额为295万元，不包括无从认定的148万元。因此对被告人邢长春及其辩护人该辩护意见本院不予采纳。 被告人邢长春的辩护人提出被告人邢长春有投案自首情节、本案系单位犯罪的辩护意见，与审理查明的事实基本一致，本院予以采纳。被告人邢长春的辩护人还提出刑事谅解书、怀化富华房地产开发有限公司债权人委员会出具的请求书，应视同被告人邢长春取得了部分被害人谅解，以及根据麻阳东方明珠项目遗留问题协调处理领导小组证明一份、协议书一份，证明麻阳东方明珠项目通过多次洽谈正式转让给湖南晶昊物流配送有限公司开发，项目的各项工作正常有序，同时按照转让协议的约定条款对偿还债权人的债务经济纠纷已达成解决方案，所有债权人对此没有任何异议。并提交了关于麻阳东方明珠遗留问题相关情况的说明，证明该公司的遗留问题还需要邢长春配合。被告人邢长春以及怀化富华房地产开发有限公司有可能还清所有债务和合法利息，据此考虑本案处理的社会效果、充分尊重“债权人委员会”的意愿以及更好保护债权人（集资参与人）的利益，故建议法院对被告人邢长春从轻处罚，判处免刑或者缓刑的辩护意见。本院认为上述证据材料虽不足以证明被告人邢长春已具有了从轻、减轻处罚的量刑事实，但在一定程度上能反映出被告人邢长春有认罪、悔罪表现，且其主观恶性不大，同时考虑到被告人邢长春系投案自首，故对辩护人提出对被告人邢长春减轻处罚，判处缓刑的辩护意见，本院予以采纳。综合本案案情及被告人邢长春的认罪、悔罪表现，结合社区矫正部门建议对被告人邢长春适用社区矫正的意见，可以对其宣告缓刑，实行社区矫正管理。 综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十条，第三十一条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第七十六条，第五十二条，第五十三条，第六十四条和《最高人民法院关于适用的解释》第二百八十三条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下： 被告人邢长春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。 （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后30日内缴纳。） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  姚晓英 审 判 员  赵 芬 人民陪审员  罗帅辉 二〇一九年五月二十八日 法官 助理  黄莉婷 代理书记员  黄俊棚 附：相关法条 一、《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。 第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。 有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。 缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 二、《最高人民法院关于适用的解释》 第二百八十三条对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人犯罪起诉的，人民法院应当建议人民检察院对犯罪单位补充起诉。人民检察院仍以自然人犯罪起诉的，人民法院应当依法审理，按照单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任，并援引刑法分则关于追究单位犯罪中直接负责的主管人员和其他直接责任人员刑事责任的条款。