湖南省新化县人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘1322刑初329号 公诉机关湖南省新化县人民检察院。 被告人朱福来，男，1969年3月9日出生于湖南省新化县，汉族，大学文化，经商，新化县汇德投资有限公司董事长，住新化县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月12日被刑事拘留，2017年1月19日被逮捕，现羁押于新化县看守所。 辩护人方继红、童应龙，湖南星奥律师事务所律师。 本院以被告人朱福来犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月12日作出（2017）湘1322刑初364号刑事判决，判处被告人朱福来有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。被告人朱福来不服，提出上诉。2018年6月11日，湖南省娄底市中级人民法院作出（2018）湘13刑终100号刑事裁定书，裁定撤销本院原判决，发回本院重审。本院于2018年6月25日重新立案后，依法组成合议庭，对本案公开开庭进行了审理。期间建议补充侦查一次。新化县人民检察院指派员额检察官张志凌出庭支持公诉，被告人朱福来及其辩护人方继红到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 湖南省新化县人民检察院指控： 被告人朱福来与方某、吴某、赵某一、陈某一等人于2012年10月共同出资成立新化县汇德投资有限公司（以下简称汇德公司)，注册资本为1000万元，各股东实际出资300万元，朱福来任公司董事长及法定代表人，占股30%。公司经营范围为利用本企业自有资金向房地产、娱乐业、矿产品贸易及国家法律法规允许的项目投资，实际经营为放贷赚取利息。2013年年初开始，汇德公司为扩大投资业务，开会决定以1%-1.5%的月利息为诱饵，向社会公众吸收存款，并以吸收存款月利息的0.2%作为奖励。截至2015年5月底，汇德公司共向136人非法吸收存款共计21622094元，已偿还集资额15832331元，尚欠集资款5789763元。 案发后，新化县公安局对被告人朱福来的部分资产进行了查封。 2016年12月12日，被告人朱福来主动到新化县公安局投案。 为证明上述事实，公诉机关向本院提供了以下证据：户籍信息、借据、企业登记基本情况表等书证，吴某、赵某一、陈某2、刘某1、陈某3等人的证言，被告人朱福来的供述与辩解，鉴定意见等。 公诉机关认为，被告人朱福来成立新化县汇德投资有限公司以非法吸收公众存款犯罪为目的，向外非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和囯刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。 被告人朱福来对指控的罪名没有异议，案件事实以律师提供的数字和查明的事实为准。他对汇德公司的业务没有参与实际管理，是陈某2代替他在管事。公司股东吴某、曾某、陈某2三个人也要承担非法吸存的法律责任。 辩护人辩称，1、被告人与陈某2、赵某2、陈某一、方某、吴某等人共同出资成立新化县汇德投资有限公司的目的不是为了非法吸收公众存款，只是后来偏离了经营方向，本案应以单位犯罪追究汇德公司与各股东的刑事责任；2、公诉机关所指控的犯罪金额错误，公司股东自投资金、利息，依法应当予以剔除。被告人朱福来在汇德公司的股金、分红在鉴定意见中没有体现，不知去向，公诉机关应当查明；3、汇德公司成立后，被告人除了参加部分会议外，没有参与公司的经营管理，而是委托陈某2等人具体经营，对汇德公司具体吸存的行为并不知情。请求人民法院从轻处理。 经审理查明，2012年10月15日，被告人朱福来与赵某一、吴某、李某1、陈某一共同出资成立了新化县汇德投资有限公司（以下简称汇德公司），经营地址位于新化县梅苑开发区上梅东路**，经营范围为：利用本企业自有资金向房地产业、娱乐业、矿产品贸易及国家法律法规允许的项目投资。公司注册资本1000万元，股东实际出资300万元。2013年5月20日投资人（股权）变更为吴某、赵某一、朱福来、方某、陈某一。被告人朱福来任公司董事长、法定代表人。2015年7月16日，公司股东方某又变更为李某1。 汇德公司成立后除以自有资金向外开展放贷投资业务外，2013年初，为扩大投资业务，公司股东开会决定对外吸收存款，以月利息1%-1.5%，发动股东和员工向社会公众吸收存款，并以所吸收存款月利息的0.2%作为对吸收存款人的奖励。截至2015年5月底，新化县汇德投资有限公司向131人非法吸收存款共计16318450元，已偿还集资金额11740411元，尚欠集资款4578039元，造成集资参与人损失3017203元。 因对外投资款无法及时收回，汇德公司未能按期偿还集资参与人本金及利息，被告人朱福来于2016年12月12日主动到新化县公安局投案。 2018年12月28日，被告人朱福来名下隐名股东陈某2及其亲属退还了陈某2经手的龚某3等13人在汇德公司的集资款共计162万元。本案集资款损失减少为1397203元。 上述事实，有检察机关提供，并经庭审举证、质证、查证属实的下列证据予以证明： 一、书证 1、被告人朱福来的常口信息一份证明，被告人朱福来犯罪时已达完全刑事责任年龄。 2、汇德公司关于公司股东投资管理规定证明，①集资由公司财务部开具正式收据作为集资凭证，利率按一个月以内不计息，一个月以上半年以内月息1%计息，半年以上一年以内按月利息1.2%计息，定期一年的按月利息1.5%计息，临时调用100万以上，经股东会集体研究决定，利息每三个月付一次，不足三个月的按上述规定予以本息付清。②为调动股东和员工的积极性，按月利息0.2%奖励给个人。③在协议单位拆借资金满一个月以上，按拆借资金所得利润率1%奖励给联系人，一个月内不予奖励。④根据公司计划，2014年12月31日以前，资金投资任务定2000万，按各股东所占公司比例分配任务，完成任务100%的每月按0.2%予以奖励。⑤各股东额度：朱福来400万元，方某400万元，吴某300万元，赵某一300万元，陈某一300万元，陈某9（陈某2之子）200万元，王佳1100万元。⑥公司要求各股东完成任务的50%以上，否则公司有权令其转让部分股权。⑦本制度2014年1月1日开始执行。 3、新化县汇德投资公司2013-2015年的公司账本一册证明，该公司向外吸收存款情况。 4、新化县工商管理局查询单证明，汇德公司法定代表人为朱福来;成立日期为2012年10月15日；经营范围为利用本企业自有资金向房地产业、娱乐业、矿产品贸易及国家法律法规允许的项目投资。投资人或发起人及投资情况：吴某、赵某一、陈某一各150万、李某1250万、朱福来300万。2013年5月20日、2015年7月16日有个别股东或股权有变化。 5、汇德公司在新化电视台打广告的界面照片一张证明，汇德公司曾在新化电视台广告，上书“汇德投资”字样，并有地址和电话。 6、到案经过证明，2016年12月12日，新化县公安局经侦大队电话通知朱福来，当天下午，朱福来到经侦大队接受调查。 二、证人证言 1、证人吴某（汇德公司经理）的证言证明，汇德公司于2012年10月成立，注册资金1000万元，公司实际出资实施认缴制，按300万认缴，他实际出资45万元，其余股东也按比例出资。其余的700万元注册资金是借来的，只借了一个月时间就还清了。公司法人和董事长都是朱福来，他任总经理，方某任监事长（股东协议中，陈某一是监事，方某是内部股东会决定的），原来的会计是王佳1，现在的会计是方慧，出纳是赵某2，陈某一和赵某一都没参与公司平时管理。 公司2013年3月份才正式营业，2013年年底，为扩大经营，决定到外面融资。他一般是找亲戚朋友，称现在开了一家投资公司，有钱的话可放到投资公司来赚钱，利息比银行要高，并没有刻意宣扬。存钱和借钱都在一楼营业厅，公司刚开业时，为提高公司知名度，在新化电视台点播了电视剧，另外在新化电视台的天气预报栏目也打了广告。 公司经营范围比较广，主要以月息1.5分利息向外吸收存款，再以2至3分的月息借出去赚取利差。公司在社会上吸收存款没有经过人民银行批准，是几个股东自己做的决定，2013年初开始融资，直到2014年公司才形成正式的文件，朱福来每次会议都参加了，所有决定都是他同意的。 公司实行的是董事长签字制，但朱福来委托他哥哥陈某2来执行董事长权利，他们之间是口头协议，其他股东都认可。公司的放贷流程为，股东先提出申请，并由股东担保，董事长同意后，再通知其他股东都同意后，再办理放贷手续。公司放贷没有审批单，由借款人和公司签订借款协议。借出去的钱按月息2%计算，理财费用按月服务费1.5%计算。公司在外融资有上千万元。公司融资是股东开会统一决定的，并给每个股东规定了融资任务。他的融资任务是300万元，朱福来400万元。借钱到公司的人都出具借据，借款人一栏上面盖公司的公章，由融资来的股东在借据上签名。他帮公司融资了100多万，都是从亲戚朋友那里借来的。 2、证人赵某一（汇德公司股东）的证言证明的内容与证人吴某的证言证明的内容基本一致。另证明他没有在公司具体负责，是委托他姐姐赵某2在公司帮忙管事，由他姐姐完成公司融资任务。他对其亲戚朋友讲，他和朱福来等人搞了一家投资公司，因需要资金，按利息1.5%融资，按季付息，亲友知道后把钱放他手上，他再放到汇德公司。公司从2013年初由股东开会决定开始融资，朱福来每次会议都参加了，所有决定都是朱福来同意的。 公司的大事件或者大融资会开股东会碰头研究，但最终拍板做决定的是董事长朱福来。公司无法运转后，其他股东和借款户都已经达成协议，朱福来也与借款户达成了协议的，但是没有履行。 3、证人陈某4（股东陈某一的丈夫）的证言证明，股东入股情况、管理人员情况及公司运作、融资情况与吴某、赵某一证明的内容基本一致。另证明股东陈某一只是挂名股东，是他在公司管事。赵某一平时也没有参与公司的管理，具体在公司管事的是朱福来、吴某和陈某2三人。朱福来委托陈某2管事，但贷款业务由朱福来负责。公司主要是从民间吸收存款再放贷，从中赚取利差。 公司股东的一些亲戚、朋友，通过股东放了一些钱在公司里面，公司开会也讲过要各股东到外面拉存款到公司来，从外面拉来的存款按月息1.5分算利息，股东拉来的存款可以在公司拿0.2%至0.3%的利润。他一共从亲戚那里融资120万，其中叔叔陈某1036万元，姑父的二个弟弟张某7、张某6和姑父的另一个亲戚姓陈（记不起名字了）共有84万。这些人的钱是交到他手上，他再将钱交到公司，公司以他们的名字开了一张借据，在收据上盖了公司的公章。他自己还放了55万元(股金不包括在里面），后陆续取出来了，公司要股东去融资，是开股东会时统一决定的，他帮公司借的120万元已经由他私人连本带息还清了。方某和朱福来担保借出去的钱最多。 4、证人赵某2（汇德公司出纳）的证言证明，她于2013年3月份到汇德公司上班。公司实行的是董事长签字制。朱福来委托其哥哥陈某2执行董事长权利。公司的放贷业务由吴某负责，有谁要借钱先和吴某联系，吴某再向朱福来请示，朱福来同意后，吴某再办理借款手续。放贷过程中，朱福来要陈某2审查把关，陈某2有时代替朱福来签字。公司有向社会融资，公司的股东和出纳会计的一些亲戚朋友通过股东和出纳会计放一些钱在公司里面，总共融资上千万元，按月利息1.5%算，另外给融资来的股东按月利息0.2%给予奖励。放给公司的钱，有公司出具的借据，在收据上写明是谁交来的投资款多少元，双方约定每年按18%的固定比例分红，不承担公司任何经营风险，不享受公司任何利润分红，收款单位盖公司的章，会计出纳也分别签名，经办人是哪个股东亲戚的钱就写哪个股东的名字，投资人就写实际放钱给公司的人。她一共放了150万元钱在公司，还有53万未拿回，是她七个亲戚朋友的钱。她和亲戚说可以放钱到公司，公司按年利率18%支付利息，亲戚考虑到她在公司当出纳才放钱到公司的。公司支付利息到2015年1月。2015年4月21日，公司进行了清算，朱福来欠公司约300万，方某欠公司约250万，吴某欠公司约12万，刘某5欠公司30万，戴某欠公司24万，陆某欠公司10万，刘某6欠公司50万，曾某1欠公司8万，曾某2欠公司15万。 5、证人陈某2（新化县信用联社工作人员，在汇德公司管事）的证言证明，朱福来是他妹夫，他有时临时在公司帮朱福来管事，他有八十二万元在汇德公司，他的亲戚有一百六十九万。公司股东有朱福来、方某、吴某、陈某一、赵某一。 汇德公司是由总经理具体负责公司管理、放贷、公司融资等，再向朱福来汇报。朱福来是董事长，交待公司股东由他在公司替朱福来处理事情，但公司的事情他都有跟朱福来汇报，朱福来认可并电话交待他的情况下他才代为签字。股东赵某一的姐姐赵某2负责出纳，方某派王佳1做公司的会计，基本上每一个股东都安排了自己的人在公司。公司实行董事长签字制，公司业务在朱福来认可的情况下，由他代替朱福来签字生效，董事会也是认可的。公司的业务大部分是朱福来本人签名的，只有小部分是他代替签。他在朱福来名下入了10%的股，共30万元。汇德投资公司开会一般由公司的五个股东参加，有时他也参加，会议记录有一部分，不齐全。公司在外面有融资，最多时有千把万，现在有三百二十多万。公司开业没多久就开始融资了，因为公司股金才300万元，前期开支了一部分，所剩资金不是很多，用来开投资公司太少，所以公司股东开会决定到外面融资。2013年的融资任务是1000万元，2014年正式发了一个文件，融资任务是2000万元。公司的每次会议朱福来都要亲自参加的，所有决定也都是由朱福来定。汇德公司融资通过董事会正式发了文，规范融资的具体规定，规定公司按利息1.5%融资，并对股东下达了融资额度指标，计划在2014年12月31日前，融资2000万，朱福来400万，方某400万，吴某、赵某一、陈某一各300万，他儿子陈某9200万，王佳1100万，公司要求各股东完成任务的50%以上，否则公司有权令其转让部分股权。公司规定了奖励机制，对能拉来资金的股东按月利息0.2%奖励，完成目标的再每月按0.2%的月利息给予奖励。股东融资后由公司出具收据，收据上分别由会计、出纳签名，盖公司印章。借钱给公司的人就在投资人那里签名，约定的利息是年利率18%，按季度支付利息。根据这个规定，他很努力的帮妹夫朱福来在外面融资，因为他在朱福来手里占了10%的股份，所以公司给他也分了200万元的融资任务，为了完成公司的任务，他本人投了八十二万多在公司，帮忙融资一百六十九万元。他一般对外面称他妹夫朱福来和朋友开了家投资公司，需要融资，月利息1.5%，按季付息。他亲戚知道后，把钱放到他手上，他再帮忙把钱放到汇德投资公司。也有的亲戚自己把钱放到投资公司再告诉他。公司的经营范围就是向房地产、公司、企业等进行金融性投资。 附：署名为陈某2的收据11张，共计81.3912万元。 6、证人方某（汇德公司股东）的证言证明，关于公司股东入股、运作等情况与其他人的证明内容一致，公司实行董事长签字制，但朱福来委托其哥哥陈某2执行董事长权利，他们之间是口头协议，其他股东都认可。公司以公司的名义在外融资，都是股东的一些亲戚、朋友放了一些钱在公司里。几个股东就融资的问题商量过，要各个股东帮忙融资，但他没有参加融资会议，属于事后知情。 7、证人刘某1的证言证明，朱福来是他妻子的姐夫，陈某2是他妻子的哥哥。他跟陈某2、朱福来在一起聊天时朱福来讲可以把钱放到汇德投资公司。他考虑到是亲戚开的投资公司资金比较安全，陈某2又在信用社工作，银行转账方便，遂于2013年4月24日、2014年2月8日（两次）、4月30日通过陈某2分四次将16万块钱投到了汇德公司赚取利息，约定年利率是1.8分，按季收取，取本金要提前一月告知，其中3万是他本人的，其他13万是亲戚朋友的。同事和亲戚知道他有亲戚在经营投资公司，要他帮忙把钱放到投资公司去，收据都写的他的名字。他领到了2015年5月份的利息，本金没要回。亲戚之所以知道汇德投资公司需要存款是因为朱福来到处跟人讲自己开了一家投资公司，要别人放钱到投资公司去。很多亲戚都放了钱到汇德投资公司，有陈某2，龚某5，龚某3，陈某7等人。 附：署名为刘某1的收据4张，共计16万元。 8、证人李某的证言证明，他于2013年4月、2014年2月通过刘某1分别放了8万元、2万元到新化县汇德投资公司。 9、证人陈某5（刘某1母亲）的证言证明，她于2014年2月、2014年4月通过儿子刘某1两次分别放了3万元到汇德投资公司。 10、证人陈某3的证言证明，朱福来是她姐夫，陈某2是她哥哥。2013年朱福来说自己在经营汇德投资公司，可以把钱放到公司。因陈某2在信用社工作，银行转账方便，她于2014年1月29日、3月1日、7月22日通过陈某2分三次向汇德公司投入18万元，是她同学和亲戚知道她有亲戚在经营投资公司要她帮忙放的，其中婆婆3万，同学段某15万。亲戚朋友之所以知道汇德投资公司需要存款，是因朱福来到处跟人讲自己开了投资公司，要别人放钱到他投资公司去，年利率是1.8分。 附：署名为陈某3（真）的收据3张，共计18万元。 11、证人刘某2的证言证明，他认识方某及信用社的同事陈某2，陈某2称妹夫搞了一家投资公司需要资金，要他有钱的话就放到妹夫的公司去。2014年4月份，陈某2带他放了10万元到投资公司，年利息1.8。他放了半年时间就取出来了，收了利息6000元。 12、证人周某的证言证明，他于2014年9月4日借了20万元给汇德投资公司。陈某2是桑梓信用社的，所以认识。陈某2跟他讲汇德投资公司急需一笔钱用，问他是否有钱，答应按月息3分支付利息，他表示同意，利息是按月支付，到期自己到公司领，他具体领了多少利息记不清楚，但有一年多没有支付利息了，要求汇德公司退钱。 附：署名为周某的收据一张20万元。 13、证人张某1（陈某2岳父）的证言证明，朱福来是他女婿陈某2的亲妹夫。2013年下半年，朱福来对他讲办了一个投资公司，有钱的话就放到公司去赚点息钱，陈某2也讲资金比较安全，他于2013年7月22日至2014年4月8日分五次通过陈某2借款14万元给汇德公司。收据上投资人的名字是陈某2代他签的名字，年息18%，其中3万元领了2年利息共5400元，其它11万领了一年利息19800元，本金没收回。 附：署名为张某5或张某1的收据5张，共计14万元。 14、证人刘某3的证言证明，她与朱福来老婆一个村，与陈某2相识。朱福来搞了一家投资公司，朱福来和陈某2的亲戚就宣扬朱福来的投资公司利息比银行要高，资金方面比较安全，她便于2014年5月31日将两万块给了陈某2，陈某2再将钱投入公司，汇德公司出具一张收据，投资人写的她丈夫陈某6的名字，年利率是18%，按季支付。她只领了半年利息。现在汇德投资公司分给各个股东的债务中其他股东都将债务做了安排，只有朱福来不愿意拿钱出来还清债务。 附：收据一张证明陈某62014年5月31日存了2万元到汇德投资公司。 15、证人刘某4的证言证明，2014年5月，他听朋友陈某2说陈的妹夫办了汇德投资公司，利息比银行高，资金安全，他于2014年5月22日拿了10万元投入汇德公司。收据上投资人是龚某一，上面签了出纳和会计的名字，盖了汇德投资公司的公章，约定年利率1.8分，2015年初没领息了，本也没收回。 附：收据一张，证明龚某一2014年5月22日存了10万元至汇德投资公司，由刘某4代签，通过吴某存款。 16、证人游某的证言证明，她和吴某的妹妹吴某1相识，吴某1告诉她吴某和别人合伙开了一家投资公司，若其有钱可以把钱放投资公司，每个月可赚1.5分的利息。还称公司是政府批了的，办了正规手续，受法律保障，要她放心，于是她于2013年4、5月份开始陆陆续续投入13万元钱到投资公司，利息按季支付，她还劝说儿子刘某8、儿媳欧某，妹妹刘某7把钱也放进去，刘某8放了7万，刘某7放了6万，欧某放了9.5万，现只有欧某的9.5万没取出来。 附：游某提供的收据两张：欧阳家2013年5月20日、8月17日分两次共计放了9.5万元在新化县汇德投资公司，经办人吴某。 17、证人余某的证言证明，他和赵某一的老婆是一个地方的人。2014年6月份的一天，赵某一看到他问他是否有钱，若有钱可以放到汇德投资公司，月息1.5分，并称朱福来实力强的很，他便拿了3万元钱跟着赵某一到公司一楼营业厅办了存款手续，约定按季度付息，他领了两个季度的息共计2700元，后来没有领到息，2015年12月赵某一把本金退还了他。 18、证人张某2的证言证明，他与朱福来认识多年。2013年的一天，朱福来在他儿子店里喝酒时称自己在梅苑开了一家投资公司，朱是公司的董事长，投资公司是经过新化县批准备案的四家公司之一，办了正规手续的，完全受法律保护，称他有钱可以放到投资公司，每个月可以赚1.5分的利息，还交待他要登记在朱的名下。2013年4月17日开始他陆续将23万元以自己或妻子伍某的名义存入投资公司，他儿子张某8也放了6万元。按月息1.5分计算，按季度领。利息至2015年3月31日，共有本金18万元没取回来。 附：署名为张某2的收据11张：2013-2015共计存入汇德公司19万元。 署名为伍某的收据3张：共计4万元。 署名为张某8的收据4张：共计6万元。 19、证人肖某1的证言证明，她在新化街上卖菜时看到有人在上渡那边的汇德公司存钱，她就到一楼营业厅了解情况，得知利息比银行高，后来看到新化电视台也在报道，又打听到投资公司的老板就是西苑超市的老板，蛮有实力，所以她就于2014年4月份放了4万元到投资公司，是在一楼营业厅办的手续。只存了一年就把钱取出来了，领了利息共计7000多元。 20、证人肖某2的证言证明，2013年下半年，他在新化上渡那边卖麻辣菜时看到汇德投资公司有人在存钱，月息1分，并在新化电视台也看到该公司打了广告，大体意思是该公司要扩大业各，于是他到营业厅问了利息等情况后，先后放了三万来元到该公司。这些钱已被陆续取出，收据已被公司收回。他介绍了妹妹肖某3放了五万元到该公司，本金拿回来了，但没支付利息。 21、证人王某的证言证明，2013年上半年，他看到汇德公司要扩大业务的电视广告，他就到一楼营业厅问了存钱利息及结算情况，过了二天带了5万元现金放到了该公司，约定年息18%，三个月结算一次。2014年上半年他又放了20万元进去。第一次的5万元领了一年多的利息11000元，第二次放的20万元没领过利息，不到三个月，他就把20万元取出来了，本金均已拿回，借据被公司收回。一楼的营业厅工作人员要他介绍朋友亲戚到公司放钱。 22、证人陈某7的证言证明，2013年9月18日她将10万元从圳上信用社转账给陈某2再投入公司，她跟朱福来、陈某2都是亲戚，公司成立后朱福来、陈某2就跟亲戚们提起过要亲戚投钱的事，利息一直在支付，其未提出过收回本金，现在她想拿回本金。 附：署名为陈某7的收据2张，共计10万元。 23、证人张某3的证言证明，他于2014年通过转账或现金分10次共放了52万元到汇德投资公司。朱福来是他姐夫陈某2的妹夫，放钱是陈某2介绍的，他既想帮忙也想赚息。 附：署名为张某3的收据10张，共计52万元。 24、证人龚某2的证言证明，她通过其外甥于2014年3月26日投了一万元到汇德公司，朱福来是其外甥郎。收据上写的是龚某6。她大概收了利息2000元。 附：署名为龚某6的收据一张，证明存了1万元到汇德公司。 25、证人陈某八的证言证明，他认识朱福来，他听人说汇德公司比较可靠，利息比银行高，便于2014年11月10日放了15000元到汇德公司，现本金没收回。 附：收据一张，证明陈某八2014年11月10日存了1.5万元到汇德投资公司。 26、证人龚某3、龚某2、张某4、张某5、陈某八、龚某4、陈某7、龚某5、陈某3、刘某1、陈某6、周某、龚某一的证言及各附收条证明，本案隐名股东陈某2及其亲属于2018年12月28日已将他们在汇德公司的集资款退还。共计162万元。 三、被告人的供述 被告人朱福来的供述证明，汇德公司于2012年10月开办，，经营地址在新化县梅苑开发区上梅东路**经营范围为：利用本企业自有资金向房地产业、娱乐业、矿产品贸易及国家法律规定允许的项目投资。他任该公司董事长及法人代表。在工商局登记的股东是他、方某、吴某、赵某一、陈某一，另外还有陈某2和曾某是匿名股东。公司的注册资本为1000万，各股东出资比例为：他30%，方某25%，吴某15%，赵某一15%，陈某一15%，他实际按比例出资60万元，陈某2出资30万挂在他名下，其余股东都按比例出资，各股东总共才出资300万元。其余700万元钱是以西苑宾馆做抵押借的钱，加起来1000万，这300万元是股东个人的自有资金。方某任监事长，吴某任总经理，赵某一、陈某一任董事，陈某2是他哥哥，代理他在公司经营，他开股东会时才去公司，方某主要是监督公司运转，公司具体管事的是总经理吴某，股东赵某一委托赵某2在公司担任出纳，公司会计叫王佳1，2015年6月份左右方某想收购公司时换了一个会计。 为扩大业务，公司开业没多久，他和方某、陈某2、吴某、曾某、陈某一开会决定到社会上融资，以月息1.5分的利息向社会上吸收存款，按三分的利率放贷出去，从在中间赚取利率差价来盈利。公司开会给每个股东按公司股份下达了融资任务，他只融资了56万元钱，是向三个朋友借的钱，包括疾控中心的陈卫华，规划局的何集中，还有张某2，现在已经还了一部分，剩下的不多了，其他股东的融资任务不记得了。他问过股东融资资金来源，股东都讲是从亲戚那里借来的。 公司的具体业务他不清楚，他帮曹某担保（西苑超市和西苑宾馆的股东）在公司借了200万元，月息3分，还了一部分利息，没还本。方某也在公司借了钱，还了利息未还本。公司租用的办公场所的老板在公司也借了60万至今未还。其他的他不清楚。现因借出去的钱收不回，导致公司经营不下去。 公司其实是盈了利的，但他没分过钱，因为担保借了钱出去，分给他的利润及股本金用来抵消他在公司担保的借款产生的利息了，具体应该分多少红利他不清楚。 他在汇德投资公司借了200万人民币，经计算欠公司债务是304万，其中100万元为利息，他还了一部分后还剩200多万元未还。 他名下的资产主要是西苑大酒店40%的股份，现值1100万左右，曹某因欠他钱转让了30%西苑大酒店的股份给他，抵240万的债务，这笔股份现值825万。在湖南湘煤基本建设有限公司有30万的股份，现值100万左右。还有一部丰田RAV4SUV小车。 公司要融资，只给各个股东分了融资任务，要求股东及会计、出纳去找亲戚朋友借钱，公司的办公楼一楼是营业厅，所有的存款业务都是在营业厅办理，只要在营业厅将钱交到公司财务人员那里，由财务人员出示收据，公司的会计和出纳都签名，盖上公司公章。他没有刻意去宣扬，只要求各股东去找亲戚朋友借钱，投资公司在刚开业时为了提高知名度，还在新化县电视台点播电视剧，但没有宣扬要融资。 四、娄底市星罡司法鉴定所鉴定意见书证明，汇德公司共计发生集资136人，集资人次397人次。集资金额21622094元，已偿还集资金额15832331元，支付集资款利息2657350.3元，尚欠集资款49户共计集资金额5789763元，集资款损失额为3132412.7元。 本院认为，被告人朱福来违反国家金融管理法律规定，与他人开设公司向不特定对象非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱福来犯非法吸收公众存款罪的事实与罪名成立，依法应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。 被告人及辩护人辩称，1、被告人朱福来成立汇德公司并非以吸存为目的。吸存系以汇德公司之名，收益归汇德公司所有，应当以单位犯罪追究汇德公司及各股东刑事责任的辩护意见。经查，根据最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应有法律有关问题的解释》第二条的规定，公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。本案中，汇德公司自成立以来，即以向外吸收公众存款并放贷作为主营业务，被告人朱福来作为汇德公司董事长兼法定代表人，在公司经营期间多次参加公司会议，并在会议上明确由股东向外融资以扩大公司规模，参与公司重大事项的决策，其对公司向外吸存知情，该事实有证人证言及书证予以证实，因此，辩护人该辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。是否追究其他股东的刑事责任，不属本案的审理范围。2、辩护人辩称公诉机关指控的犯罪金额错误，公司股东自投资金、利息，依法应当予以剔除的辩护意见。经查，公诉机关指控的犯罪金额，包括公司股东或管理者陈某一、陈某2、方某、吴某、赵某2的自筹资金共计5303644元，该项金额不属于对外非法吸收公众存款中的“向外吸存”，不应计入非法吸收公众存款的犯罪金额，应当从犯罪金额中予以剔除。对辩护人该辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出被告人朱福来在汇德公司的股金及分红去向问题，系汇德公司股东内部问题，不影响本案对被告人非法吸收公众存款事实的认定。3、被告人及辩护人辩称，汇德公司成立后，被告人除了参加部分会议外，没有参与公司的经营管理，而是委托陈某2等人具体经营，对汇德公司具体吸存的行为并不知情。该辩解与查明事实不符，本院不予认定。 被告人朱福来系汇德公司董事长，法人代表，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人朱福来案发后主动向公安机关投案，如实供述自己的主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人朱福来违法所得的财物，依法应当予以追缴和责令退赔。基此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下： 一、被告人朱福来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月12日起至2019年12月11日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴清）。 二、责令被告人朱福来退赔集资参与人人民币1397023元。 （退赔款限本判决生效后一个月内缴纳） 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  刘学军 人民陪审员  吴楚南 人民陪审员  晏爱娣 二〇一九年五月三十日 代理书记员  刘文静 附：本判决适用的相关法律： 对《中华人民共和国刑法》的适用： 1、第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 2、第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。 对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。 对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。 3、第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 4、第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 5、第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 6、第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴获、酌情减少或者免除。