河南省南阳市卧龙区人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫1303刑初121号公诉机关河南省南阳市卧龙区人民检察院。被告人任建新，男，1994年5月21日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地：浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2018年6月30日被南阳市公安局鸭河工区分局刑事拘留，于2018年8月3日被南阳市公安局鸭河工区分局取保候审，因涉嫌诈骗犯罪，于2018年11月2日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。被告人施明磊，男，1991年6月30日出生，汉族，大专毕业，无业，户籍所在地浙江省瑞安市。因涉嫌诈骗罪，于2018年6月30日被南阳市公安局鸭河工区分局刑事拘留，于2018年8月3日被南阳市公安局鸭河工区分局取保候审，因涉嫌诈骗犯罪，于2018年11月2日被南阳市卧龙区人民检察院取保候审。南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2018）1097号起诉书指控被告人任建新、施明磊犯诈骗罪，于2019年1月10日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了此案，南阳市卧龙区人民检察院检察员冀鹏毅出庭支持公诉，被告人任建新、施明磊到庭参加诉讼。现已审理终结。南阳市卧龙区人民检察院指控：2017年11月份开始，周某、孙某（另案处理）在福建省福鼎市碧桂园小区租房设立窝点，先后注册“A亿人”、“A米袋”放贷微信号，通过电话以“无抵押快速放款”为由，吸引网民贷款，从事网络贷款，当网民无法按期还款时，按毎七天再收取客户贷款总额30％为利息，以使客户能够续期，快速推高借款人的债务；当客户逾期偿付本息时，该团伙成员通过打电话、短信滋扰等言语威胁方式迫使客户继续支付欠款。被告人施明磊、任建新先后加入该犯罪团伙，从事骗取他人钱财的活动。公诉机关认为，被告人任建新、施明磊以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公民合法财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，并向法庭提供了相关证据证实其犯罪事实，提请法院对被告人依法判处。被告人任建新、施明磊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，认罪悔罪，称自己年轻法律意识淡薄不懂法，不知道这种借款放贷形式触犯了法律，今后吸取教训，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：2017年11月份开始，周某、孙某（另案处理）在福建省福鼎市碧桂园小区租房设立窝点，购买电脑、手机等作案工具，在“有脉”平台中购买他人信息，从事网络贷款，先后注册“A亿人”、“A米袋”放贷微信号，通过电话以“无抵押快速放款”为由，吸引网民贷款：以收取利息为由先扣除贷款总额的30％，通过微信或者支付宝的方式给客户转款；当网民无法按期还款时，按毎七天再收取客户贷款总额30％为利息，以使客户能够续期，快速推高借款人的债务；当客户逾期偿付本息时，该团伙成员通过打电话、短信滋扰等言语威胁方式迫使客户继续支付欠款。被告人施明磊、任建新先后加入该犯罪团伙，从事骗取他人钱财的活动。2018年4月，由周子期、孙某提供技术支持、办公设备、客户资料，被告人施明磊、任建新与黄某、张某1、王某（均已起诉）共同出资合伙注册“小米钱包”放贷微信号，从事诈骗活动：施明磊是“A米袋”在“有凭证”平台打借条的“出借人”，为“小米钱包”放贷微信号的出资股东之一，出资20万元。是审核被害人陆某、唐某的资料审核员，分红28000元；任建新是“A亿人”、“A米袋”债务催收员，为催收微信号“亿人跟进部”的微信实际控制人，对被害人杨某、谢某、严某进行过催收，是“小米钱包”放贷微信号的出资股东之一，出资5万元，分红7000元。二被告人涉嫌诈骗的犯罪事实经查证如下：1、2018年6月7日，被害人陆某经施明磊审核从王某（小米钱包）处借款，王某向其推荐黄某（A亿人财务8号，A米袋金服9-张某1）两家财务，至2018年6月18日，陆某共计向三人借款8400元，实际还款11800元，多还3400元，仍有3000元借条未还。2、2018年4月26日，被害人唐某经施明磊审核开始从王某（小米钱包）、黄某（A亿人财务8号、A米袋金服9-张某1）处开始借款，至2018年6月24日，唐某共向上述二人三个微信号借款21350元，还款38950元，多还款17600元。3、2018年1月8日，被害人谢某开始在黄某（A亿人财务8号）借款后，于2018年5月12日经孙某审核又从王某（小米钱包）、黄某（A亿人财务8号、A米袋金服9－张某1）借款多次，后因无力还款经任建新催收还款。至2018年6月19日，谢某共向上述二人共三个信号借款14700元，还款29400元，多还款14700元。4、2018年3月29日，被害人严某经孙某审核从黄任敏（A亿人财务8号，A米袋金服9一张某1）处开始借款，后经任建新催收还款，至2018年5月4日，严某共向黄任敏二个微信号借款6300元，还款15945元，多还9645元。5、2018年5月8日，被害人杨某经孙某审核从王某（小米钱包）、黄某（A亿人财务8号、A米袋金服9－张某1）处开始借款，任建新本人催收未果。至2018年6月3日，杨某共向王某、黄某二人共三个微信号借款12950元，还款17350元，多还4400元。综上，被告人任建新参与催收被害人严某、谢某、杨某，诈骗金额总28745元；被告人施明磊参与审核被害人陆某、唐某资料，诈骗金额总21000元。另查明，案发后被告人任建新、施明磊积极退赔被害人经济损失。上述事实，被告人任建新、施明磊在庭审过程中认罪悔罪，且有公安机关出具的到案经过，前科查询证明，证人张某2、黄某、张某1、王某、周某、孙某的证言，被害人陆某、张某3、吴某、唐某、严某、夏某、谢某、郭某、杨某、刘某、盛某的陈述，扣押笔录、扣押清单，在被告人黄某工作电脑中提取的表格资料，陆某、张某3、唐某、严某、夏某、谢某、郭某、杨某、刘某的聊天记录截图及交易明细截图，发还物品清单，入股分红信息截图，任建新催收聊天记录截图，赃款扣押清单，退赔被害人收条，被告人任建新、施明磊的供述，户籍信息等证据予以证实。以上证据经庭审出示、质证、认证，其证据来源合法，内容客观真实，符合证据的客观性、关联性、合法性要件，且证据之间能够相互印证，被告人任建新、施明磊对证据均无异议，本院予以确认。本院认为，被告人任建新、施明磊以借贷为幌子，通过虚增债务、向被害人及其亲友施压等方式非法占有被害人的财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关对被告人任建新、施明磊指控的犯罪事实和罪名成立，本院予支持。被告人任建新、施明磊到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，初犯，退赔被害人的损失，有较好的认罪悔罪态度，可酌定对其从轻处罚。本院为惩罚犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，结合本案被告人的犯罪事实、犯罪情节、犯罪数额、认罪悔罪态度等量刑情节，对被告人判处缓刑对其所居住的社区不致产生重大不良影响，经被告人所居住的社区进行评估，愿意接受对其进行社区矫正，依法可以宣告缓刑，由社区矫正部门对其进行矫正。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条，第七十三条之规定，判决如下：一、被告人任建新犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）二、被告人施明磊犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币10000元。（已缴纳）（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。审 判 长  刘丽审 判 员  王磊人民陪审员  刘柯二〇一九年五月七日书 记 员  徐鑫