天津市北辰区人民法院刑 事 判 决 书（2019）津0113刑初115号公诉机关天津市北辰区人民检察院。被告人刘振宇，男，1978年8月24日出生于黑龙江省，汉族，高中文化，无业，住北京市海淀区（户籍地黑龙江省哈尔滨市南岗区）。2018年7月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年8月9日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人黄俊成，天津知方律师事务所律师。被告人张宇飞，男，1994年7月23日出生于河北省，汉族，高中文化，无业，住北京市海淀区（户籍地河北省衡水市故城县）。2018年9月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年11月6日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人胡静涛，天津岐丰律师事务所律师。被告人邢亚莉，女，1989年12月6日出生于陕西省，汉族，高中文化，无业，住北京市昌平区（户籍地山东省聊城市东昌府区）。2018年9月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年11月6日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人陶国晨，天津沃和翼律师事务所律师。被告人安凤娇，女，1991年2月28日出生于河北省，汉族，大学文化，无业，住北京市朝阳区（户籍地河北省保定市顺平县）。2018年5月3日因冒用他人居民身份证被北京市公安局朝阳分局行政拘留五日。2018年7月3日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年8月9日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人杜静，天津嘉甄律师事务所律师。被告人张宁，女，1995年9月24日出生于甘肃省，汉族，初中文化，无业，住北京市海淀区（户籍地甘肃省天水市秦州区）。2018年9月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年11月6日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人王晓菲，天津共邦律师事务所律师。被告人宋效锋，男，1970年4月7日出生于安徽省，汉族，初中文化，无业，住北京市房山区（户籍地安徽省涡阳县）。2018年9月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年11月6日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市北辰区看守所。辩护人吕辉东，北京首冠律师事务所律师。被告人张霞霞，女，1998年5月25日出生于甘肃省，汉族，初中文化，无业，住北京市海淀区（户籍地甘肃省天水市秦州区）。2018年9月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被天津市公安局北辰分局刑事拘留；同年11月6日被天津市北辰区人民检察院批准逮捕。现羁押于天津市河北区看守所。辩护人吴慧强，天津至大律师事务所律师。天津市北辰区人民检察院以津辰检公诉刑诉（2019）87号起诉书指控被告人刘振宇、张宇飞、邢亚莉、安凤娇、张宁、宋效锋、张霞霞犯妨害信用卡管理罪，于2019年1月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市北辰区人民检察院指派检察员巩宝强出庭支持公诉。被告人刘振宇及其辩护人黄俊成、被告人张宇飞及其辩护人胡静涛、被告人邢亚莉及其辩护人陶国晨、被告人安凤娇及其辩护人杜静、被告人张宁及其辩护人王晓菲、被告人宋效锋及其辩护人吕辉东、被告人张霞霞及其辩护人吴慧强到庭参加诉讼，现已审理终结。天津市北辰区人民检察院指控，2018年3月，被告人刘振宇与被告人张宇飞预谋雇佣他人使用虚假的身份证明骗领信用卡。2018年7月2日被告人刘振宇伙同被告人安凤娇违背被害人张某1意愿，使用其居民身份证分别在北京银行、天津农商银行各办理一张银行卡并绑定网银。同日，二人违背被害人王某3意愿，使用其居民身份证在天津农商银行办理一张银行卡并绑定网银。后二人违背被害人赵某意愿，使用其居民身份证在天津农商银行办理银行卡时，被银行工作人员发现并报警，二被告人被公安机关抓获归案。2018年6月，被告人邢亚莉分别伙同刘振宇、张宇飞违背被害人王某1、马某、裴某、朱某1意愿，使用其居民身份证分别在北京农商银行办理四张银行卡并绑定网银。2018年6月至7月间，被告人张宁伙同张宇飞违背被害人郑某、朱某2意愿，使用其居民身份证分别在北京银行、北京农商银行办理三张银行卡并绑定网银。2018年3月至8月，被告人宋效锋伙同张宇飞违背被害人曹某1、蔡某1意愿，使用其居民身份证分别在北京银行、北京农商银行办理三张银行卡并绑定网银。后欲违背被害人刘某2贤意愿，使用其居民身份证办理银行卡未果。2018年6月，被告人张霞霞伙同张宇飞违背被害人王某2意愿，使用其居民身份证在张家口农村商业银行办理一张银行卡。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据材料，认为被告人刘振宇、张宇飞、邢亚莉、安凤娇、张宁、宋效锋、张霞霞的行为已构成妨害信用卡管理罪，并建议本院对被告人刘振宇判处有期徒刑三至四年，并处罚金；对被告人张宇飞判处有期徒刑四至五年，并处罚金；对被告人邢亚莉判处有期徒刑一年三个月，并处罚金；对被告人安凤娇判处有期徒刑一年二个月，并处罚金；对被告人张宁判处有期徒刑一年，并处罚金；对被告人宋效锋判处有期徒刑十个月，并处罚金；对被告人张霞霞判处有期徒刑十个月，并处罚金。被告人刘振宇辩称其未伙同张宇飞等人参与起诉书指控的第三起、第四起、第五起冒用他人居民身份证骗领银行卡的行为。被告人刘振宇的辩护人提出刘振宇和张宇飞各自单独办理信用卡，刘振宇仅对指控的第一起、第二起信用卡数量负责；且刘振宇到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，无前科，系初犯，请求本院对其从轻处罚。被告人张宇飞辩称其未参与起诉书中指控的第二起邢亚莉伙同刘振宇实施的使用王某1等人的居民身份证骗领信用卡的行为。被告人张宇飞的辩护人提出张宇飞受雇于刘振宇，系从犯；张宇飞对起诉书指控的第二起邢亚莉伙同刘振宇办理银行卡没参与、不知情；且张宇飞无前科，系初犯，到案后如实供述犯罪事实，故请求对其适用缓刑。被告人邢亚莉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名表示无异议。被告人邢亚莉的辩护人提出邢亚莉系从犯，到案后如实供述犯罪事实，系初犯，请求对其适用缓刑。被告人安凤娇对公诉机关指控的犯罪事实及罪名表示无异议。被告人安凤娇的辩护人提出安凤娇到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，系从犯，请求本院对其从宽处罚。被告人张宁对公诉机关指控的犯罪事实及罪名表示无异议。被告人张宁的辩护人提出张宁到案后如实供述，无前科，系偶犯、初犯，系从犯，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人宋效锋对公诉机关指控的犯罪事实及罪名表示无异议。被告人宋效锋的辩护人提出宋效锋起辅助作用，如实供述犯罪事实，具有坦白情节，认罪悔罪，请求本院对其从轻处罚。被告人张霞霞对公诉机关指控的犯罪事实及罪名表示无异议。被告人张霞霞的辩护人提出张霞霞到案后如实供述，系坦白；无前科，系初犯，自愿认罪悔罪，请求本院对其从轻处罚。经审理查明，2018年3月，被告人刘振宇向被告人张宇飞提出雇佣他人冒用他人身份证明骗领信用卡，并交给刘振宇，刘振宇给付张宇飞好处费。2018年7月2日被告人刘振宇伙同被告人安凤娇违背被害人张某1意愿，使用其居民身份证分别在北京银行××支行、天津农商银行××分理处各办理一张银行卡并绑定网银。同日，二人违背被害人王某3意愿，使用其居民身份证在天津农商银行××分理处办理一张银行卡并绑定网银。后二人违背被害人赵某意愿，使用其居民身份证在天津农商银行××分理处办理银行卡时，被银行工作人员发现并报警。2018年6月，被告人邢亚莉伙同刘振宇违背被害人王某1、马某、裴某、朱某1意愿，使用其居民身份证分别在北京农商银行××分理处、北京农商银行××支行、北京农商银行××分理处、北京农商银行××支行各办理一张银行卡并绑定网银。2018年6月至7月间，被告人张宁伙同张宇飞违背被害人郑某意愿，使用其居民身份证分别在北京银行××支行、北京农商银行××分理处各办理一张银行卡并绑定网银；违背被害人朱某2意愿，使用其居民身份证在北京农商银行××分理处办理一张银行卡并绑定网银。2018年3月至7月，被告人宋效锋伙同张宇飞违背被害人曹某1意愿，使用其居民身份证分别在北京银行××支行、北京农商银行××分理处各办理一张银行卡并绑定网银；违背被害人蔡某1意愿，使用其居民身份证在北京银行××支行办理一张银行卡并绑定网银。后欲违背被害人刘某2贤意愿，使用其居民身份证办理银行卡未果。2018年6月，被告人张霞霞伙同张宇飞违背被害人王某2意愿，使用其居民身份证在张家口农商银行××支行办理一张银行卡。2018年7月2日，被告人安凤娇被公安机关现场传唤到案，被告人刘振宇被公安机关抓获归案；同年9月29日，被告人宋效锋被公安机关抓获归案；同年9月30日，被告人张宇飞、邢亚莉、张宁、张霞霞被公安机关抓获归案。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：1、案件来源及抓获经过，证实2018年7月2日被告人安凤娇在天津市北辰区天津农商银行××分理处冒用他人身份信息办理银行卡时被工作人员发现并报警，后被公安机关现场传唤到案；同日，被告人刘振宇被公安机关抓获归案；同年9月29日，被告人宋效锋被公安机关抓获归案；同年9月30日，被告人张宇飞、邢亚莉、张宁、张霞霞被公安机关抓获归案。2、视频监控录像、监控截图、银行业务申请材料，证实2018年7月2日安凤娇分别在北京银行××支行，天津农商银行××分理处使用张某1身份证办理银行卡；2018年7月2日安凤娇在天津农商银行××分理处使用王某3身份证办理银行卡。2018年6月7日邢亚莉在北京银行××分理处使用王某1身份证办理银行卡；2018年6月20日邢亚莉在北京农商银行××支行使用马某身份证办理银行卡，在北京农商银行××分理处使用裴某身份证办理银行卡；2018年6月25日邢亚莉在北京农商银行××支行使用朱某1身份证办理银行卡。2018年6月18日张宁分别在北京银行××支行、北京农商银行××分理处使用郑某身份证办理银行卡；2018年7月2日张宁在北京农商银行××分理处使用朱某2身份证办理银行卡。2018年7月2日宋效锋分别在北京银行××支行、北京农商银行××分理处使用曹某1身份证办理银行卡；2018年7月14日宋效锋在北京银行××支行使用蔡某1身份证办理银行卡。2018年6月16日张霞霞使用王某2的身份证在张家口农商银行××支行办理银行卡。3、被告人刘振宇供述，证实2018年7月2日9时30分左右，我跟安凤娇两个人从北京坐城际列车来天津，我跟安凤娇来天津市就是为了去天津的银行用他人的身份证办银行卡，安凤娇也知道这事，到天津之后我就跟安凤娇直接去××酒店了，在酒店休息了一会，安凤娇说出去试试用我带的别人的身份证办银行卡，我们去红桥区的一个天津农商银行网点，我给了安凤娇一张别人的身份证跟一张未开通的电话卡，当时我在银行门口等着，安凤娇进去办银行卡，过了一会安凤娇出来了，她说银行工作人员说她本人与身份证照片不符不给办。之后我们去了北辰区××的天津农商银行，我又给了安凤娇另一张别人的身份证跟一张未开通的电话卡，安凤娇在银行门口把电话卡从卡托上卸下来装在她的手机里，安凤娇去银行里面的柜台办银行卡，并开通网银，网银绑定的手机号就是我在银行门口给她的那张电话卡的号码，设置的银行卡密码是之前我跟说的16×××68，办完银行卡之后从银行里出来，她就把新办的银行卡、我给她的手机卡，还有开卡的单子及网银的U盾都给我了，我把这些东西放在我带的黑色手包里。之后我跟安凤娇打车去了北辰区的一家北京银行，我把在××天津农商银行办银行卡的同一张身份证跟另一张未开通的电话卡给了安凤娇，安凤娇拿着那张身份证在北京银行又办了一张银行卡并开通了网银，办完之后安凤娇就把办银行卡的那些东西都给我了。我们又打车去了北辰区××公交车终点站那里的一个天津农商银行,我又给了安凤娇另一张别人的身份证跟一张未开通的电话卡，安凤娇用我给她的身份证在这个天津农商银行办了一张银行卡并且开通了网银，安凤娇把办卡的东西都给我了。之后我跟安凤娇又去了一家北辰村镇银行，这个北辰村镇银行也没给办，之后我们又打车去天津分理处，在银行门口我给了安凤娇一张别的身份证跟一个手机卡，安凤娇到银行里的柜台用我给她的身份证和手机卡办银行卡，刚开始我在银行门口等安凤娇，安凤娇一直没出来，我就到银行里问安凤娇怎么了，安凤娇跟我说银行工作人员告诉她网络不行，我就在银行的大厅里坐着等，我一看警察来了我就走了。后来警察来红桥区我入住的××酒店，把我带回派出所了。4、被告人张宇飞供述，证实2018年3月初，刘振宇让我去招人办银行卡，我去招了安凤娇、宋效锋、张宁、张霞霞、邢亚莉、张某2、姚某来冒用他人身份证办银行卡，我按办成的每张银行卡和网银200元至300元给他们，我再把这些人办成的银行卡和网银U盾交给刘振宇，刘振宇按每张银行卡100元给我提成。后来刘振宇就不怎么跟着了，我就带这些人去办银行卡了，慢慢的刘振宇给我涨提成，最后我招的这些人办的银行卡按每张1000元的提成给我钱,我再给办银行卡的这些人200元至300元不等的提成。刚开始是刘振宇教我怎么用别人的身份证办银行卡的，后来我把邢亚莉、安凤娇等人招来之后，我就教这些人怎么办银行卡，去银行办银行卡之前先从刘振宇的QQ空间里挑一些跟安凤娇、邢亚莉等人年龄样貌相近的，挑好身份证之后我找刘振宇要这些身份证跟一些新的电话卡，之后我开车带安凤娇、邢亚莉等人去银行办银行卡，在车里的时候我就把挑好的身份证和电话卡给他们，让他们先熟悉一下身份证上的信息，避免银行的工作人员问的时候答不上来，电话卡是用来收验证码的，还告诉他们办银行卡签字的时候写身份证上的名字，把新办的银行卡密码设置成16×××68，银行卡密码是刘振宇告诉我的，安凤娇、邢亚莉等人在银行办完银行卡之后，把使用的身份证、电话卡、办成的银行卡和网银U盾一块交给我，有时候刘振宇回来的早，我就直接把办成的银行卡、网银U盾、身份证、电话卡这些东西一块交给他，如果刘振宇比较忙一时过不来，我就在我家用笔记本电脑帮刘振宇把办成的网银U盾激活之后再交给刘振宇。2018年4月份左右我招揽邢亚莉开始冒用他人身份证办理银行卡，到5、6月份的时候邢亚莉就不给我干了，邢亚莉冒用他人身份证办理了5、6张银行卡并绑定网银；2018年3月份左右，我让宋效锋跟我干冒用他人身份证办理银行卡的事情，当时宋效锋没答应，5、6月份的时候，我又招揽宋效锋跟我干开卡的事情，宋效锋答应了，宋效锋冒用他人身份证办理了4张左右的银行卡并绑定网银；张宁和张霞霞是2018年1、2月份的时候我让她们冒用他人身份证办理银行卡的，张宁冒用他人身份证办理了十几张银行卡并绑定网银，张霞霞冒用他人身份证办理了5、6张银行卡并绑定网银。辨认笔录，证实张宇飞辨认出刘振宇是刚开始租用其车辆，后来让张宇飞招揽人员冒用他人身份证办理银行卡并绑定网银的人。5、被告人邢亚莉供述，证实刚开始是张宇飞招我，跟我说用别人的身份证办银行卡，还说这是为了冲业绩，对个人没有任何影响，我就跟张宇飞干了，每次去银行办理银行卡之前，张宇飞都提前给我选好身份证，找的身份证都是年龄样貌跟我比较像的，在张宇飞车上，张宇飞给我一张提前选好的身份证和一张新的电话卡，让我把电话卡装到我的手机上，在办银行卡的时候写这个电话卡的号码，用来收验证码，我还得记一下这张身份证上的信息，怕银行的工作人员问的时候答不上来，张宇飞从来不进银行，我自己拿着张宇飞给我的一张别人的身份证和那张电话卡到银行柜台办理银行卡并绑定网银,办银行卡的时候我签的名字都是这张身份证的名字，设置的银行卡密码是张宇飞提前告诉我16×××68，我办完银行卡并绑定网银之后，从银行出来到张宇飞的车里，就把办成的银行卡、网银U盾和身份证、电话卡一块交给张宇飞。我给张宇飞办成了两三张之后，张宇飞总骂我，我也感觉这事不太好，我就不给他办银行卡了，过了没几天，刘振宇就联系上我了，刘振宇跟我说张宇飞也是给他干活的，办的银行卡和网银U盾张宇飞都交给他，刘振宇让我直接跟他干，还说他给我的钱肯定比张宇飞给的多，还劝我说办这些银行卡没事，之后我就跟刘振宇干了，办银行卡的方式一样，刘振宇给我身份证和电话卡，我去银行里面办银行卡并绑定网银，再把办成的银行卡等东西一块交给刘振宇，我是通过刘振宇认识的安凤娇，安凤娇也是给刘振宇冒用他人身份证办理银行卡的。有时候我自己去银行办银行卡，有时候刘振宇跟我一块去办银行卡，但是刘振宇从来不进银行，有两次我跟安凤娇去银行办的银行卡。我记得在2018年6月用名叫裴某、朱某1、马某、王某1的身份证在北京农商银行各办成了一张银行卡。辨认笔录，证实邢亚莉辨认出刘振宇是让其冒用他人身份证办理银行卡并绑定网银的人。6、被告人安凤娇供述，证实2018年7月2日上午我跟“大力”（刘振宇）两个人坐城际从北京来天津，在宾馆里休息了一会，因为之前的时候他找我用别人的身份证办过银行卡，当时他跟我说的是办一张银行卡给我100元。我们到天津市北辰区××的天津农商银行，刘振宇在农商银行门口把名叫“张某1”的身份证跟一张未开通的手机卡给我，我进去用张某1的身份证办了一张银行卡并开通了网银，银行开卡的单子上我写的是“张某1”的名字，留的手机号是刘振宇给我的那张未开通的手机卡的电话，银行卡设置的密码是刘振宇告诉我的16×××68，办完之后我从农商银行出来我就把办理的银行卡、“张某1”的身份证，还有办卡的申请单等东西都给刘振宇了。之后我们去了北辰区的北京银行××支行，刘振宇又把名叫“张某1”的女子的身份证和另一张未开通的手机卡给我，他在北京银行门口等着，我去北京银行柜台用张某1的身份证又办了一张银行卡，并开通了网银。后来我们去了天津农商银行××分理处，在银行门口刘振宇从他包里拿出来一张名叫“王某3”的身份证跟一张新的未开通的手机卡，我自己到银行柜台用“王某3”的身份证办理一张银行卡，我设置的银行卡密码还是16×××68，预留的手机号是刘振宇在银行门口给我的那张未开通的新的手机卡的号码，办理银行卡时我签的都是“王某3”的名字，我从银行出来之后就把办银行卡用的所有东西都给刘振宇了，之后我跟刘振宇坐车去了天津分理处。在银行门口，刘振宇给了我一张名叫“赵某”的身份证，又给了我一张新的未开通的手机卡，我把手机卡卸下来装到我的手机上，把电话号码记住，就去农商银行里面的柜台那里办银行卡去了，当时我把开卡的申请单都签字了，签的都是“赵某”的名字，当时银行的工作人员跟我说网络不好，让我等会，过了一会警察来了，就把我带回派出所了。7、被告人张宁供述，证实每次去银行卡之前，张宇飞已经给我挑好了年龄样貌跟我差不多的别人的身份证，之后张宇飞开车拉着我去银行，在银行的路上，张宇飞把他给我挑好的身份证、电话卡都给我，让我熟悉一下身份证上的信息，怕银行的工作人员问的时候答不上来，我把张宇飞给我的电话卡插到我的手机上，在银行办卡的时候收验证码用，张宇飞从来不进银行，我在银行柜台办理开卡业务，我输入的手机号是张宇飞给我的那张电话卡的号码，设置的银行卡密码是张宇飞提前告诉我的16×××68，签字的时候我签的是身份证上的名字，不是我自己的名字，办完银行卡并绑定好网银之后，我回到张宇飞车里，把办银行卡用的身份证、电话卡和办成的银行卡与网银U盾一块交给张宇飞。我记得用名叫郑某、朱某2的身份证办成了三张银行卡，其中郑某两张、朱某2一张。8、被告人宋效锋供述，证实2018年3月份张宇飞在微信里跟我说他手里有很多别人的身份证，让我拿跟我长得像的身份证去银行办银行卡能挣钱，后来我就没理他。2018年6月底，张宇飞在微信里又找我，让我拿别人的身份证办银行卡并绑定网银，他给我钱，我就答应了，我们说好了办一张银行卡张宇飞给我200元。张宇飞先让我把我的身份证给他微信发过去了，之后张宇飞给我发了几张身份证过来，让我看看哪张身份证上的照片跟我长得像，张宇飞说他先把那两张身份证买下来。第二天张宇飞给我发微信说买的那两张身份证寄到了，还说让我下周一去办银行卡，2018年7月初的一天上午，我去了张宇飞跟我约定好的北京市海淀区××路地铁站，张宇飞给了我一张名叫“曹某1”的身份证跟一张新的手机卡，张宇飞让我先熟悉叫“曹某1”身份证号码跟住址，张宇飞还给了我一部手机，让我把手机卡从卡托上卸下来装到他给我的手机上，说是办银行卡的时候输入这个手机号码，这个手机收验证码，还说办银行卡的时候一块把网银办了，张宇飞让我办理银行卡的时候把银行卡密码设置成16×××68，他教完我之后说他在前面开车带路，后来开车到了××路地铁站不远的海淀区××路上的北京银行，我进了北京银行之后就问银行大厅里的工作人员开一张银行储蓄卡，那个工作人员就带我去了大厅里的自助开卡机那里，我把那张“曹某1”的身份证交给那个银行的工作人员，我说是我本人的身份证，之后那个银行的工作人员帮我操作，还让我签名并输入手机号，我签的是“曹某1”的名字，我当时输入的是张宇飞给我的那张新的手机卡的号码，后来张宇飞给我的手机收到一个验证码，工作人员让我输入到自助开卡机里，我让那个工作人员帮我把办出来的银行卡绑定了网银并给了我一张网银盾，办完之后在银行门口我把“曹某1”的身份证、用“曹某1”身份证办理的银行卡及绑定的网银盾，还有张宇飞给我的那部手机一块都给张宇飞。我一共办了四张银行卡，第一次使用的是曹某1的身份证，身份证号码为，使用这张身份证在北京银行办理了一张银行储蓄卡并开通了网银，在北京农商银行办理了一张银行储蓄卡并开通了网银。第二次使用的是蔡某1的身份证，身份证号码为，使用这张身份证在北京银行办理了一张银行储蓄卡并开通了网银，在北京农商银行办理了一张银行储蓄卡并开通了网银，第三次使用刘某2贤的身份证，身份证号码，使用这张身份证没有办成银行卡。9、被告人张霞霞供述，证实2018年的6月份的一天，我拿着张宇飞给我的王某2的身份证，去张家口的一家农村信用社到柜台办理银行卡，在柜台银行工作人员给了我一张开通银行的单子，我在单子上填写的是王某2的身份信息，并在签字的时候签的王某2的名字。银行工作人员让预留手机号的时候，我使用的是张宇飞给我的一张电话卡的电话号码，当时银行工作人员还对我进行了人像拍摄进行人脸识别。每次都是张宇飞开车拉着我或者我跟我姐张宁到北京的一些银行网点，张宇飞把一张别的身份证跟一张电话卡给我，我拿着身份证和电话卡到银行里面去办银行卡并开通网银，电话卡是用来办银行卡时收验证码用的，新办的银行卡密码设置成张宇飞提前告诉我的16×××68，办卡的时候我签的名字时身份证上的名字，不是我本人的名字，办完银行卡和网银之后，我再把电话卡，身份证，银行卡和绑定的网银U盾再一块交给张宇飞。10、被害人张某1陈述，证实因为我做生意经常去外地，原身份证丢过。我从来没有把我的丢失身份证给过别人，更没有让别人拿我丢失的身份证办理银行卡等业务。我没有办过天津农商银行、北京银行的银行卡，也没有让别人给我办过这两家银行卡，我不认识安凤娇、刘振宇。11、被害人王某3陈述，证实我的身份证丢过，我从来没有把身份证给过别人，更没有让别人拿我的身份证办理银行卡等任何业务。我没办过这天津农商银行、北京农商银行的银行卡，也没有让别人给我办过，而且我的银行卡都是北京开户办理的，没有找任何人代办过。我不认识安凤娇、刘振宇。12、被害人王某1陈述，证实2018年4月上旬我在北京市火车站出站以后丢失过身份证，我回到老家后就挂失了，在户口所在地派出所挂失的，然后补办了身份证。我没有北京农商银行的银行卡，也没有委托任何人在北京市办过银行卡。13、被害人裴某陈述，证实2017年9月份左右，我的手提包被盗了，身份证就装在包里，之后我就补了一张身份证一直使用至今。我从来没在北京办理过任何银行卡，也没有委托别人办理过62×××94的银行卡。14、被害人朱某1陈述，证实我的身份证在2018年5月25日丢失的，我没有62×××62这张银行卡，也没有委托别人办理过这个卡号的银行卡。15、被害人郑某陈述，证实2018年5月底，我坐动车从福州到厦门北站的时候发现身份证不见了，之后我就补了一张身份证一直使用至今。我没有在北京办理过任何银行卡，也没有委托别人办理过62×××61这个卡号的银行卡。16、被害人朱某2陈述，证实2018年4月13日我可能是在乘坐出租车时落在了车上，当时是一个钱包，包里有身份证、银行卡和一些现金。我是丢失身份证后一个礼拜才回到我们镇派出所补办的，并没有专门挂失。我没委托过任何人用我的身份证办理过北京农商银行的银行卡。17、被害人曹某1陈述，证实我丢失过旧身份证，我从未在北京办理过银行卡，我不知道身份证被别人冒用的情况。18、被害人蔡某1陈述，证实2018年6月上旬我在谷米乡新堰村口喝喜酒时，因为喝多了，我的钱包被人偷了，钱包里有1000多元、银行卡和身份证。我没在北京银行或北京农商银行办理过银行卡，我不知道自己的身份证被别人冒用了。19、被害人王某2陈述，证实2015年底我丢失过身份证，我从来没有委托过别人用我的身份证办理过银行卡，我没有去过张家口市，也没办理过张家口银行和张家口农村商业银行银行卡。20、证人于某证言，证实2018年7月2日，我在银行柜台正常上班办理业务，这时来了一个女子（安凤娇）说要办理一张银行卡，我就按照规定查验她的身份证，这个人就递给我一张名字叫赵某的北京人的身份证，当时我看身份证上的照片和来办业务的女子长得挺像的，但是有一点差异，我就让她背一下身份证号码，当时这个女子把身份证号码也背出来了，于是我就开始给她办理开卡业务，后来到了上传材料和本人照片到授权部门的时候，总行来电话说这个女子冒用别人身份办理过银行卡，于是我们银行的人就没有让这个人走，后来我们就报警了。21、证人冯某证言，证实2018年7月2日，我在银行柜台正常上班办理业务，这时来了一个女子（安凤娇）在于某的窗口办理业务，于某就按照规定查验她的身份证，后来还让她背了一遍身份证号码，她也背出来了，之后到了上传材料和本人照片到授权部门的时候，总行来电话说这个女子冒用别人身份办理过银行卡，于是我们银行的人就没有让这个人走，后来我们就报警了。22、证人刘某1证言，证实我有出租房在北京市海淀区××路××院××号，有个男子38岁左右（刘振宇），在我这里租房了，住的是海淀区××路××院××号××房间。这个男子刚来租房的时候，告诉我他叫王大力，他说他身份证上的名字叫王某4，当时他还给我一张身份证,但是我眼睛不好，看不清楚，我就让他给我念身份证上的信息，我记下来了，他说他的身份证号码是。他的电话是186××******。这个男子是从2018年5月27日开始组我的房子，他租了3个月，做什么我不知道。辨认笔录，证实刘某1辨认出刘振宇是租住其北京市海淀区××路××院××号××房间称叫“王某4”的人。23、搜查笔录、检查笔录、扣押清单、照片，证实公安机关对安凤娇、刘振宇住处××酒店××房间进行搜查并扣押身份证9张、电话卡21张、银行卡6张、银行业务申请表4张、个人业务客户回单3张、网银盾3个、手机3部；对安凤娇人身进行搜查并扣押安凤娇手机1部、电话卡卡托2张、身份证（赵某）1张；搜查刘振宇位于北京海淀区××路××院住处，扣押银行卡2张、身份证1张、电话卡1张、电子密盾1个；搜查邢亚莉位于北京市昌平区××村××号××房间住处，扣押身份证3张、电话卡2张、手机2部；搜查张宇飞、张宁位于北京市海淀区××庄××公寓××号住处，扣押身份证29张、电话卡11张、笔记本电脑1台、银行卡3张、张宁手机1部；对宋效锋进行人身检查并扣押手机1部；对张霞霞进行人身检查并扣押手机1部。24、微信转账记录，证实刘振宇与张宇飞转账情况，张霞霞与张宇飞转账情况。25、常住人口信息等材料证明、行政处罚决定书、情况说明，证实证实七名被告人犯罪时均已成年，被告人安凤娇2018年5月3日因冒用他人居民身份证被北京市公安局朝阳分局行政拘留五日，被告人刘振宇、张宇飞、邢亚莉、张宁、宋效锋、张霞霞无前科。本院认为，被告人刘振宇、张宇飞、邢亚莉、安凤娇、张宁、宋效锋、张霞霞共同或分别违背他人意愿使用他人的身份证，骗领信用卡且刘振宇已达到数量巨大，核其行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人张宇飞参与第二起邢亚莉办理银行卡证据不足，本院依法予以更正。被告人刘振宇、张宇飞在共同犯罪中分工不同，均起主要作用，系主犯；被告人邢亚莉、安凤娇、张宁、宋效锋、张霞霞在共同犯罪中起次要作用，系从犯。鉴于被告人张宇飞、邢亚莉、安凤娇、张宁、宋效锋、张霞霞当庭自愿认罪；被告人邢亚莉、安凤娇、张宁、宋效锋、张霞霞自愿认罪认罚，且系从犯，故依法对分别其从轻处罚。被告人刘振宇辩解其未伙同张宇飞参与起诉书指控的第三起、第四起、第五起犯罪事实的意见，根据同案犯供述及其他证据佐证，足以认定刘振宇指使张宇飞雇佣他人冒用他人身份证明骗领信用卡，并给付张宇飞等人好处费的事实，故对此辩解意见，本院不予采纳；被告人刘振宇辩护人提出刘振宇与张宇飞各自单独办理信用卡，刘振宇仅对指控的第一起、第二起信用卡的数量负责的辩护意见，根据同案犯供述，搜查笔录及其他证据佐证，该辩护意见与事实不符，本院不予采纳；被告人张宇飞、邢亚莉、张宁的辩护人提出对三被告人适用缓刑的辩护意见，因不符合适用缓刑的法律规定，本院不予采纳；被告人张宇飞及其辩护人提出未参与第二起邢亚莉办理银行卡的意见，因公诉机关提供证据不足，本院依法予以采纳；被告人张宇飞的辩护人提出张宇飞系从犯的辩护意见，因与事实不符，本院不予采纳；辩护人的其他辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条、第二十七条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：一、被告人刘振宇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月3日起至2022年1月2日止。罚金于判决生效后缴至本院。）二、被告人张宇飞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2021年3月29日止。罚金于判决生效后缴至本院。）三、被告人邢亚莉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2019年12月29日止。罚金于判决生效后缴至本院。）四、被告人安凤娇犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金14000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月3日起至2019年9月2日止。罚金于判决生效后缴至本院。）五、被告人张宁犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金13000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2019年9月29日止。罚金于判决生效后缴至本院。）六、被告人宋效锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金12000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2019年7月29日止。罚金于判决生效后缴至本院。）七、被告人张霞霞犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金12000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月30日起至2019年7月29日止。罚金于判决生效后缴至本院。）八、从安凤娇、刘振宇住处××酒店××房间扣押的电话卡21张、银行卡6张、网银盾3个，从刘振宇位于北京海淀区××路××院住处扣押的银行卡2张、电话卡1张、电子密盾1个，从邢亚莉位于北京市昌平区××村××号××房间扣押的电话卡2张，从张宇飞、张宁位于北京市海淀区××庄××公寓××号住处扣押的电话卡11张、笔记本电脑1台、银行卡3张，由扣押的公安机关依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  聂 松人民陪审员  赵学荣人民陪审员  张 颖二〇一九年五月十七日法官助理孟念书记员孙宜附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡五张以上不满五十张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输一百张以上的；（三）非法持有他人信用卡五十张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。