福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初541号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人宫庆林，男，1986年11月24日出生，汉族，初中文化，务工，住辽宁省庄河市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月12日被抓获，同月18日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪于同年11月16日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人赖鸿玲、许苹苹，福建协志律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕27号起诉书指控被告人宫庆林犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年2月18日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。因有不适宜适用简易程序的情形，本院于同年3月11日转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员蔡友添出庭支持公诉。被告人宫庆林及受晋江市法律援助中心指派的辩护人赖鸿玲、许苹苹均到庭参加诉讼。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年6月份以来，被告人宫庆林在辽宁省大连市向赵某、张某1、韩某成等人收购23张信用卡，后非法提供给他人，从中牟利。其中，上述户名为赵某的工商银行信用卡系2018年9月6日收到王某1在晋江市被人电信诈骗走人民币（币种，下同）32.8万元的涉案银行卡。 2018年10月12日，被告人宫庆林在大连市甘井子区广场被公安机关抓获，并扣押手机一部、笔记本一本及上述收购的他人银行卡14张。 晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人宫庆林收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人宫庆林归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以惩处。 被告人宫庆林辩解：1.是“张某3”让其发微信公告找人办卡用来注册微信发工资的，其并未付款给办卡的人；2.赵某等人拿了9张某2来，当时“张某3”也在现场，拿走了6张，有3张说不能用；3.其他银行卡并未拿给“张某3”，其是非法持有；4.涉案查扣的账本是假的，是用来证明给过卖卡人钱；5.其认为其是从犯。 被告人宫庆林的辩护人提出以下辩护意见：1.如实供述其罪行；2.其收取银行卡并未获利；3.是初犯、偶犯；4.本案未造成严重后果；5.建议从轻处罚。 经审理查明，2018年6月份以来，被告人宫庆林在辽宁省大连市向赵某、张某1、韩某成等人收购银行卡及配套的手机号码卡、U盾等，后非法提供给他人，从中牟利。其中，2018年7月23日，被告人宫庆林经“迪士邦”介绍，向赵某、张某1、韩某成三人收买其办理的中国建设银行、中国工商银行、中国银行的银行卡及配套手机号码卡、U盾等共9张，后提供给他人，从中牟利600元。上述户名为赵某的工商银行信用卡系2018年9月6日收到王某1在晋江市被人电信诈骗走32.8万元的涉案银行卡。 2018年10月12日，被告人宫庆林在大连市甘井子区公安机关抓获，并扣押作案工具VIVO牌Y85A型一部、笔记本一本及其收买的“董某”“王某2”等他人银行卡14张。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： 1.证人王某1证言及其提供的银行账户明细、网上银行电子回单、QQ聊天记录，综合证实2018年9月6日，其被一假冒是其公司老板的人通过QQ诈骗走32.8万元，钱款汇入以卡号尾数为3213、户名为赵某的中国工商银行卡内；后其要求公安机关将冻结资金返还到其银行卡中。 2.证人蔡某证言，证实2018年9月6日，一男子打电话到其公司说要找财务，其就让王某1接电话了。 3.证人赵某证言、辨认笔录及照片，证实2018年8月初的一天，其同学张某1找其说只要办银行卡卖给他就会给其钱，其就同意了；后张某1带其及另一男子到大连市区卖手机卡的地方，办理了3张手机号码卡，后带其二人到大连市区的中国银行、工商银行、建设银行办理银行卡，并将新办的手机号码作为银行卡的预留号码，其三人都有办，之后其就把三张银行卡、U盾、电话号码卡都给了张某1，张某1带其二人将卡拿给另一名男子，并未马上拿钱给其，到了晚上，张某1告诉其说中国银行卡不能用，因为预留的手机号码被人注册了微信，工行和建行的可以使用，就拿了500元给其，并把中国银行卡还给其；其中其办理的工行卡卡号尾数是3213。 4.证人张某1证言、辨认笔录及照片，证实2018年7月份，其添加微信名为“迪士邦”的人并谈好一张银行卡卖他200元，商量好其和另外二朋友一起各去办三张银行卡卖，给其100元中介费；之后“迪士邦”推荐了微信名为“A天黑天蓝”（经辨认为宫庆林）的男子给其，让其和宫庆林联系办卡的事情，其联系后约好碰面时间；7月下旬的一天下午，其和赵某、韩某成一起到约好的地点找宫庆林，他先带其三人去办理手机号码卡，后其三人到中国银行、工商银行、建设银行办理银行卡，按照宫庆林的要求开通网银U盾并称是出国要用的，办好后其三人将银行卡、U盾、电话号码卡全部拿给宫庆林，宫庆林说他验卡后没问题就转钱给其，过后跟其联系说三张中国银行的卡都不能用，就算6张银行卡的钱1800元给“迪士邦”，“迪士邦”在通过微信转账1200元给其，其再转给赵某、韩某成；宫庆林当时有说过办理的银行卡是要用于淘宝刷单、公司转账的，但是具体用途其不清楚，有说办卡三个月后销卡。 5.扣押清单、扣押决定书、扣押笔录及照片，证实公安机关从宫庆林处扣押VIVO牌Y85A型手机一部、白色笔记本一本及银行卡15张。 6.调取证据清单及银行账户信息，证实从被告人宫庆林处扣押的15张银行卡及赵某、张某1、韩某成名下的中国银行、中国建设银行、中国工商银行银行卡的相关账户信息情况，其中含有户名为宫庆林的银行卡一张及“董某”“王某2”等人的银行卡。 7.抓获破案经过，证实本案的破获过程 8.户籍证明，证实被告人宫庆林的身份情况。 9.提取笔录及笔记本，证实从宫庆林笔记本中提取到“赵某”“韩某成”“张某1”“董某”“王某2”“中国”“建设”“工商”“开通手机银行”“用户名密码错”“中信”“光大”“锁死”“支付宝”“销”“中国建设过给400”“农业没过网上银行”“上下结清”“差200没结”“清”等字眼的相关记录，其中“赵某”“韩某成”“张某1”三人的记录中含有“嘉惠”“清”等字眼。 10.提取笔录及手机截图，证实从宫庆林手机上提取“张某3”、“迪士邦”、“蒽”（姜嘉慧）及其本人等的相关支付宝、微信账户信息，其中其本人微信昵称为“A天黑天蓝”，其于2018年7月23日收到“张某3”通过支付宝转账支付9000元。 11.被告人宫庆林供述，供认2018年6月初，其通过微信添加了备注名为“张某3”的男子，该男子跟其说每办一套卡就给其400元，还说他买卡是为了做电商用不会有风险，其就答应了；后其就办卡卖给他了；之后，“张某3”跟其说让其可以继续找其他人办卡，买张某2多给其50元或100元的好处费，其就答应了，并在微信上四处添加兼职群发广告招人办银行卡，一开始价格是300元或350元，后来又涨价到400元-600元不等，“张某3”找其收卡的价格也提高了；其卖的银行卡都是成套的，一套就是一张开通网银的储蓄卡、对应的手机号码卡和U盾；其随身携带的包里有一本账本，里面7月23日有记录其找张某1、赵某、韩某成各办了建设银行、中国银行、工商银行三套卡，但是中国银行卡有问题就没有收，他们三个人是通过其微信好友“迪士邦”介绍推荐的，因为“迪士邦”没时间拿卡，所以他们三个一起把卡拿给其，其在拿给“张某3”验卡，验卡之后确定只有6张某2可以用，后“张某3”就在当晚转账9000元给其，其中有2400元是这6张某2的钱，其再转账1800元给“迪士邦”的女朋友（微信昵称叫“蒽”），之后“迪士邦”自己去跟这几个小孩子结账；除了“张某3”外，其还卖卡给其他人，其知道他们拿这些卡应该不是做什么正当事情；其从6、7月份开始倒卖银行卡，收购了有50多张，倒卖出去30多张，随身携带的15张银行卡是还没来得及卖出去就被扣押了的，其随身携带的账本上有部分是其乱写的。 被告人宫庆林关于其并未实施收买行为及部分银行卡属“非法持有”的意见及辩护人的相应辩护意见。经查，根据公安机关依法收集的证人赵某、张某1等证言及被告人宫庆林归案后的供述、从其处扣押的笔记本等材料中，均体现被告人宫庆林在收取银行卡后支付或者将支付相应对价，并将银行卡转卖提供给他人从中获利，其所实施的为收买及非法提供行为。故被告人的该辩解及辩护人的第2点辩护意见，与查明事实不符，不予采纳。 被告人宫庆林关于赵某等人的其中3张银行卡不能用的辩解。经查，根据证人赵某等人的证言及被告人宫庆林的供述可悉，赵某等三人所提供的中国银行卡确实因故返还赵某等人，且本案扣押的笔记本亦备注“开通手机银行”“用户名密码错”并在“中国”字样旁边打“x”；然根据银行出具的相关账户信息，可确认上述三张中国银行卡均是足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易或者足以伪造可进行交易的信用卡，是否“开通手机银行”或者“绑定”微信并不影响相关银行卡进行交易，也即上述三张银行卡的退回并不影响其犯罪既遂的认定。 本院认为，被告人宫庆林收买、非法提供他人信用卡信息，数量巨大，其行为均构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人宫庆林关于其是从犯的意见，经查，根据被告人宫庆林的供述可悉其收购他人信用卡后提供给他人，进而从中牟利，且目前证据不足以认定其与“张某3”或他人构成共同犯罪，故该意见与查明事实不符，不予采纳。辩护人关于宫庆林如实供述其罪行的意见，经查，被告人宫庆林在庭审中对其犯罪事实的交代避重就轻，且对其翻供亦未作出合理解释，故不足以认定其具有坦白情节。辩护人提出被告人宫庆林是初犯的意见，予以采纳；余者不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人宫庆林犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押6日折抵刑期6日，即自2019年10月18日起至2023年7月11日止。罚金应于判决生效之日起十日内向本院缴纳。） 二、继续追缴被告人宫庆林的违法所得人民币600元。 三、未随案移送的作案工具VIVO牌Y85A型手机一部及涉案信用卡十四张，由扣押机关晋江市公安局予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  叶兴灿 人民陪审员  黄美蓉 二〇一九年五月十三日 书 记 员  张建荣 速 录 员  丁鸿鑫 本案所适用的法律法规、司法解释： 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 －6－ －5－