山西省高平市人民法院刑事判决书（2019）晋0581刑初91号公诉机关高平市人民检察院。被告人张某1，男，1982年11月28日出生，汉族，中专文化，户籍所在地河南省鹤壁市，捕前住河南省郑州市金水区。2018年12月4日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被高平市公安局刑事拘留，同年12月18日经高平市人民检察院批准，高平市公安局于同日依法对其执行逮捕。现押高平市看守所。辩护人周兴华，河南滳锦律师事务所律师。高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2019）57号起诉书指控被告人张某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年3月19日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。高平市人民检察院指派检察员李海芳出庭支持公诉。被告人张某1及辩护人周兴华到庭参加诉讼。本案现已审理终结。高平市人民检察院起诉指控：2018年10月25日，被害人谈某被他人以冒充武警消防订购高低床为由诈骗24.6万元。经对被骗资金流向进行查询，被害人谈某先将钱转入犯罪嫌疑人提供的卡号为×××的农业银行卡内，后该农行卡分多次通过商户编码为××1（商户名称为郑州市金水区百果园超市）和××2（商户名称为郑州市远拓电脑有限公司）的POS机刷卡消费。通过从瑞银信公司调取该两台P**机的相关信息，获取商户编码为××1的POS机绑定银行卡为×××（浦发银行，账户名张某1），商户编码××2的POS机绑定银行卡为×××（民生银行，账户名张某1）。后经查被骗资金均由被告人张某1本人在银行取现。张某1供述，2018年7月份以来，一名叫“魏某”（身份不详）的男子自称为河南移动公司的经理，与被告人张某1取得联系后，从张某1处购买了投影仪，后又将投影仪低价卖给了张某1。之后，“魏某”便多次使用张某1的POS机进行刷卡套现。期间，被告人张某1还得知“魏某”使用过其的POS机及其POS机绑定的银行卡因资金涉嫌诈骗被深圳和甘肃等地公安机关冻结，但其仍然继续为“魏某”刷卡套现、取现。经统计，被告人张某1为“魏某”共计刷卡套现、取现134.95万元，张某1从中获利近10万元。公诉机关提供了相关书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为被告人张某1明知他人是诈骗所得款项，为他人提供POS机刷卡、套现、取现，金额共计134.95万元，情节严重，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任，请依法判处。被告人张某1对起诉指控的犯罪事实供认不讳。辩护人周兴华的主要辩护意见为：1、被告人张某1认罪态度好，系初犯、偶犯，主观恶性小；2、起诉指控的第3起、第10起、第12起没有被害人陈述，事实不清，证据不足，应在认定金额中予以扣除。经审理查明：被告人张某1经营投影仪、摄像机等业务。2018年7月，一自称系河南移动公司经理，名叫“魏某”男子（身份不详）与张某1取得联系后，从张某1处购买两台投影仪，并通过在张某1的POS机上刷卡消费的方式支付了货款。一、两天后，“魏某”询问张某1是否回收投影仪，张某1低价回收该两台投影仪。之后，被告人张某1在“魏某”未购买任何货物的情况下，多次提供自己的商户名称为郑州市金水区百果园超市、郑州市远拓电脑有限公司等POS机供“魏某”进行刷卡消费，张某1套现后扣除手续费和利润将剩余现金支付“魏某”。2018年7月17日，张某1尾号7985的招商银行卡因卡内资金涉嫌诈骗被害人许某被深圳警方冻结；2018年9月21日，张某1尾号为9066的中信银行卡因卡内资金涉嫌诈骗被甘肃警方冻结。另查明：商户名称为郑州市远拓电脑有限公司的POS机为张某1持有使用，结算账号为张某1尾号0018的民生银行卡。商户名称为郑州市金水区百果园超市的POS机为张某1持有使用，结算账号为张某1尾号8891的浦发银行卡。商户名称为河南省郑州市周大生珠宝的POS机为张某1持有使用，结算账号为张某1尾号7985的招商银行卡。商户名称为郑州市金水区凯霞家电城的POS机为张某1以葛某名义办理，系张某1持有使用，结算账号为葛某尾号9218的卡。商户名称为郑州市金水区丽水阁养生会所（郑州市金水区威威健身工作室）的POS机为张某1借用葛某身份证办理，系张某1持有使用，结算账号为葛某尾号5530的浦发银行卡。经统计，2018年7月至11月，被告人张某1提供以上POS机供“魏某”使用，为“魏某”刷卡套现、取现共计134.95万元，张某1从中获利9万余元。具体犯罪事实如下：1、2018年10月25日，山西省高平市被害人谈某被他人以冒充高平市消防队工作人员需订购高低床为由诈骗24.6万元，该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后全部通过张某1郑州市金水区百果园超市POS机和郑州市远拓电脑有限公司POS机刷卡套现。2、2018年10月26日，山东省利津县被害人刘某1被他人以冒充武警消防工作人员需订购高低床为由诈骗18万元，该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后全部通过张某1郑州市金水区百果园超市POS机和郑州市远拓电脑有限公司POS机刷卡套现。3、2018年11月9日，浙江省湖州市被害人周某2被他人以冒充武装部工作人员需供应牛肉罐头为由诈骗3.4万元；同日，浙江省嘉兴海宁市某被害人以同样的理由被诈骗21.6万元。该两笔款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市金水区威威健身工作室POS机刷卡套现16.5万元。4、2018年11月14日，安徽省巢湖市被害人王某1被他人以冒充巢湖监狱工作人员需订购消毒柜为由诈骗2.4万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后全部通过张某1郑州市金水区丽水阁养生会所POS机刷卡套现。5、2018年11月14日，湖南省长宁市被害人蒋某1被他人以冒充长宁市武警中队工作人员需订购防爆灯为由诈骗10万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市金水区丽水阁养生会所POS机刷卡套现5万元。6、2018年11月14日，山东省广饶县被害人蒋某2被他人以冒充广饶县武装部工作人员需订购牛肉罐头为由诈骗99648元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市金水区丽水阁养生会所POS机刷卡套现7.95万元。7、2018年11月9日，陕西省吴起县被害人宗某被他人以冒充消防队工作人员需订购太阳能发电机为由诈骗19.4万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市金水区威威健身工作室POS机刷卡套现2.99万元。8、2018年7月13日，广东省深圳市被害人许某被他人以冒充梅林第一看守所工作人员需订购厨具为由诈骗9.6万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1河南省郑州市周大生珠宝POS机刷卡套现9.48万元。9、2018年11月16日，江西省大余县被害人张某2被他人以冒充大余县消防队工作人员需购买铁架床为由诈骗19.8万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市金水区凯霞家电城POS机刷卡套现8万元。10、2018年11月7日，湖南省桃江县被害人文某被他人诈骗110400元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市远拓电脑有限公司POS机和郑州市金水区凯霞家电城POS机刷卡套现4.04万元。11、2018年10月26日，山东省东营市垦利区被害人王某2被他人以冒充垦利区消防队工作人员需订购床为由诈骗28.5万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后全部通过张某1郑州市远拓电脑有限公司POS机和郑州市金水区百果园超市POS机刷卡套现。12、2018年10月25日，浙江省象山县被害人徐某被他人诈骗2.5万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后全部通过张某1郑州市远拓电脑有限公司POS机和郑州市金水区百果园超市POS机刷卡套现。13、2018年11月6日，陕西省汉中市被害人王某3被他人诈骗11万元。该款项进入诈骗嫌疑人提供的银行卡后通过张某1郑州市金水区丽水阁养生会所POS机刷卡套现4.99万元。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、高平市公安局受案登记表、立案决定书。2、高平市公安局出具的归案情况说明证实：张某1系传唤到案。3、高平市公安局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单证实：2018年12月4日，公安机关在河南奥驰马电子科技有限公司办公室办公桌一档案盒内搜查到《销售合同》一份、POS机八台，公安机关对上述物品予以扣押并随案移送。4、高平市公安局扣押决定书证实：公安机关对张某1持有银行卡10张、手机两部、纸条2张进行扣押并随案移送。扣押物品中包括尾号为0018的民生银行卡、尾号为8891的浦发银行卡，该两张就是被害人谈某被骗后最终取款的卡；其中一中纸条上记载有深圳反诈中心电话及联系人。5、尾号为0018民生银行卡明细、尾号为8891浦发卡银行明细证实：2018年10月25日，谈某被骗相应资金到账后于当天被张某1取出。6、高平市公安局调取证据清单、现代金融控股有限公司北京分公司出具的商户信息证实：商户编号为×××的POS机商户名称为郑州市金水区丽水阁养生会所，结算账号为葛某尾号为5530的上海浦发银行卡。商户编号为×××的POS机商户名称为郑州市郑东新区俞悦音乐会所，结算账号为张某1尾号为7985的招商银行卡。7、高平市公安局调取证据清单、深圳瑞信银信息技术有限公司提供的商户信息证实：商户编号为××2的POS机商户名称为郑州市远拓电脑有限公司，结算账号为张某1尾号为0018的卡。商户编号为××1的POS机商户名称为郑州市金水区百果园超市，结算账号为张某1尾号为8891的卡。商户编号为88749D650943212的POS机商户名称为河南省郑州市周大生珠宝，结算账号为张某1尾号为7985的卡。商户编号为88749D357224766的POS机商户名称为郑州市金水区凯霞家电城，结算账号为葛某尾号为9218的卡。8、商户编号为×××的POS机明细证实：该POS机是张某1用葛某身份证办理，商户名为郑州市金水区丽水阁养生会所，绑定葛某浦发银行卡（尾号为5530）。9、公安机关出具的情况说明证实：郑州市金水区丽水阁养生会所POS机和郑州市金水区威威健身工作室为同一台P**机，商户自己可以更改名称。10、现代金融控股有限公司北京分公司出具的情况说明证实：商户注册名称为“郑州市金水区丽水阁养生会所”实际经营名称为“郑州市金水区威威健身工作室”。11、高平市公安局调取证据通知书和POS机交易明细证实：张某15台P**机和葛某1台P**机明细。12、张某1与河南移动公司魏某签订的销售合同证实：2018年7月10日，张某1与“河南移动总公司”签订合同，合同上无移动公司印章。13、中国移动公司河南有限公司郑州分公司出具的说明证实：经查询，公司未有叫“魏某”的员工。14、张某1尾号为7985的招商银行卡于2018年7月17日被深圳警方冻结的记录证实：该卡内资金因涉嫌诈骗被深圳警方冻结。15、张某1尾号为9066的中信银行卡于2018年9月21日被甘肃警方冻结记录证实：该卡内资金因涉嫌诈骗被甘肃警方冻结。16、高平市公安局出具的情况说明证实：涉案卡（尾号3371）户名为张某，张某称该卡是其两月前左右办理的，后该卡和本人身份证丢失。其不认识谈某，也未和谈某有过经济往来。17、被告人张某1基本情况及常住人口信息。（二）被害人陈述、书证1、谈某被骗案证据：（1）谈某询问笔录证实：我经营有修理厂。2018年10月24日上午9点，我接到高平市运管局副局长电话，他说高平消防队李参谋要找个修消防车的修理厂，给了我李参谋的电话。2018年10月25日上午，我跟李参谋联系后，她说高平消防队要更换50支高低床，让我把这个业务也做了。他还让我联系一个姓张的人，跟姓张的联系后，他说已经不做高低床生意了，给了我厂家姓韩的人电话。跟姓韩的联系后，我到高平康乐街交通银行向对方提供的银行卡转账9.6万元。后李参谋又打电话说，晋城也要更换80支高低床，我到高平泫氏街工商银行给对方提供的卡里转了10万元钱，到康乐街交通银行给对方卡里转了5万元钱。下午4点，我再打李参谋电话发现对方关机，我报案，我被骗24.6万元。（2）谈某提供被骗时的银行转账记录证实：2018年10月25日给张某农行卡（尾号为3371）汇款9.6万元，付款人谈某；2018年10月25日给张某农行卡（尾号为3371）转账10万元，付款人朱某；2018年10月25日给张某农行卡（尾号为3371）汇款5万元，付款人谈某。（3）尾号为3371卡交易明细证实：2018年10月25日收到谈某、朱某转账。（4）高平市公安局刑侦大队关于谈某被骗案资金流向的情况说明证实:公安机关通过公安部电信诈骗案件侦办平台查询相关涉案账号流水，并调取了涉案POS机注册信息及交易明细。尾号为3371的卡于2018年10月25日收到谈某转账9.6万元，朱某转账10万元、谈某转账5万元。当天，该款被分成9笔分别在两台P**机上刷卡消费。经查，其中一台P**机信息为郑州远拓电脑有限公司，对应法人为张某1，结算卡尾号为0018；另一台P**机信息为郑州金水区百果园超市，对应法人为张某1，结算卡尾号为8891。2、刘某1被骗案证据：（1）山东省利津县公安局受案登记表、立案决定书。（2）刘某1询问笔录证实：我经营汽车修理厂。2018年10月26日上午，李建双给了我一个电话号码，我联系对方后，他说自己是消防队的，有几辆车要在我的修理厂定点维修，要我先帮忙进一批床，他给了我一个姓张的电话，要我自己联系。我联系后，姓张的说没有货，又给了我一个姓韩的电话。我联系姓韩的，给他转账18万元，后我联系不上姓韩的后报警。对方账号是刘某2建行卡（尾号0755）。（3）刘某2询问笔录证实：我不认识张某1、葛某，我没在郑州办过银行卡，但在郑州丢过身份证、银行卡。（4）刘某2建行卡（尾号为0755）交易明细证实：该卡于2018年10月26日收到被害人18万元后，分别通过张某1郑州市金水区百果园POS机和郑州市远拓电脑有限公司POS机刷卡套现。3、周某2被骗案证据：（1）浙江省长兴县公安局受案登记表、立案决定书。（2）周某2询问笔录证实：2018年11月9日上午11点，消防大队后勤处叶某给我介绍了武装部的生意，并给了我联系方式。我联系对方，他说自己是武装部的，准备将物资采购合同交给我做。他又说民兵要军训，需要三千个牛肉罐头，并给我提供了供货商的电话。我联系供货商后，对方说3000罐8.4万元钱。我于2018年11月9日下午13时左右用手机给对方转账3.4万元，后对方说货已装好，让我在下午14时前将5万元转给他，否则就把货卸掉。我觉得不对劲就没转钱，后对方一直催我转钱，我去武装部询问后再给这两个人打电话就打不通了，我报警。（3）周某2提供银行卡转账信息，对方账户为刘某2（尾号4445）。（4）高平市公安局从公安部电信诈骗平台调取的被害人情况证实：2018年11月9日，浙江省湖州市长兴县公安局接周某2报警称，有人冒充消防队后勤人员让报警人送三千罐头牛肉及蔬菜等货物，其转账给刘某2账户（建行卡，尾号4445）3.4万元钱；2018年11月9日，浙江省嘉兴市海宁市公安局接被害人报警称，中午12时许，被人以消防队需采购牛肉罐头为由骗取21万元，对方账户为刘某2（建行卡，尾号4445）。（5）尾号为4445卡于2018年11月9日的银行交易明细证实：2018年11月9日，该卡收到周某23.4万元和不知名的人21.6万元。同日，该款用张某1名称为郑州市金水区威威健身工作室POS机（同丽水阁POS机）刷卡消费16.5万元。4、王某1被骗案证据：（1）安徽省巢湖市公安局受案登记表、立案决定书。（2）王某1询问笔录证实：2018年11月14日，有一个叫杨某的说巢湖铸造厂有一栋楼需要改造，让我过去看看。再联系他时，他说临时有事到了长丰监狱，还说上级要检查，让我帮他购买6台消毒柜。后他给了我张经理的电话，我和张经理谈妥6台消毒柜是2.4万元，6台洗碗机是5.16万元。张经理给我提供了两个账户，让我把钱转过去，钱到账就发货，我让我侄子转钱过去了。后来巢湖监狱说没有这个人，也没有购买消毒柜，我被人骗了。2018年11月15日上午，我侄子说有一笔汇款因账号打错了，被退回5.16万元，我损失了2.4万元。对方提供的账户名为张某3，我的款是用我侄子赵某的建设银行卡汇的（尾号9266）。（3）张某3尾号4583的工商卡交易明细证实：2018年11月14日收到赵某跨行转账2.4万元。（4）商户名称为郑州市金水区丽水阁养生会所的POS机交易流水证实：2018年11月14日，尾号为4583的卡通过该POS机刷卡消费2.4万元。5、蒋某1被骗案证据：（1）湖南省长宁市公安局接报案登记表、立案决定书。（2）蒋某1询问笔录证实：2018年11月14日上午10点多，有个姓李的给我打电话说他是长宁市武警中队后勤部主任，武警中队需要80个长城牌手提防爆灯，他之前是找一个姓张的买灯具，因为该姓张男子不好打交道，让我去找姓张的男子购买后卖给武警中队，我从中赚取差价。我联系姓张男子后，他说现在没有代理这个灯具，给了我厂家杨经理的电话。我联系杨经理后，杨经理让我先付6万元定金，收到货后再付剩尾款，并给了我“张某3”的农业银行卡（尾号为2574），我用手机银行转账6万元过去。20分钟后，李主任说要追加80个防爆灯，我又和杨经理联系再购买80个防爆灯，杨经理要求我再付6万元定金，我说只有4万元，又转了4万元到张某3农业银行卡上。下午2点40分，我给武警中队李主任打电话，无法接通。我发微信给杨经理，发现他把我拉黑了，后我报警。我转账账户为尾号1276的农业银行卡。（3）蒋某1提供其与“杨经理”微信聊天记录、手机银行转账记录。（4）公安机关调取的蒋某1尾号为1276的农业银行卡交易明细证实：2018年11月14日，该卡向张某3转账10万元。（5）商户名称为郑州市金水区丽水阁养生会所的POS机交易流水证实：2018年11月14日，尾号为2574的卡分三笔通过该POS机刷卡消费5万元。6、蒋某2被骗案证据：（1）山东省广饶县公安局受案登记表、立案决定书。（2）蒋某2询问笔录证实：2018年11月14日上午9时，我经朋友介绍认识了一名自称为广饶县武装部人员的男子。他打电话说拉练需要一批牛肉罐头，并给了我湖北华心牛肉罐头的联系方式。我跟湖北华心牛肉罐头联系后，对方让我先打款，后发货。他给了我一个农村信用社账号，我往该账户转账63360元。下午2点，广饶县武装部的又打电话说需要再订购1260盒罐头，我又给对方转账36288元。下午5点，我联系不上对方后报警。对方账号为王某5农村信用社尾号为1647的卡。（3）蒋某2提供山东农村商业银行存款、转账业务凭证。（4）商户名称为郑州市金水区丽水阁养生会所的POS机交易流水证实：2018年11月14日，尾号为1647卡分三笔通过该POS机刷卡消费7.95万元至尾号为5530的结算卡上。7、宗某被骗案证据：（1）宗某询问笔录证实：2018年11月9日，我通过朋友认识消防队梁指导，梁指导说他们单位急需四台太阳能发电机并给了我供应商的电话。跟供应商商量好价格后，我让亲戚黄月亮给供应商提供的银行账户上转账14.4万元（户名张建军、银行卡尾号5882）。下午15时许，梁指导又打来电话说他听错了，不是买四台，而是十台。我又跟供应商联系，对方要求我将货款全部转过去，反复协商后，他同意我再打5万元，他给我发六台。我将5万元通过自助存款存到了他提供的农行卡上（户名刘某2，尾号3771）。（2）户名为刘某2，尾号为3771的卡交易明细证实：2018年11月9日，该卡收到5万元。（3）商户名称为郑州市金水区威威健身工作室POS机交易流水证实：2018年11月9日，尾号为3771卡分两笔通过该POS机刷卡消费2.99万元至尾号为5530的结算卡上。8、许某被骗案证据：（1）深圳市公安局福田分局受案登记表、立案决定书。（2）许某询问笔录证实：2018年7月13日上午11时许，我在公司接到一男子电话，他自称是梅林第一看守所政委，想让我们公司承包他们的食堂。11时30分，他又打来电话说他们先要购买厨具，让我和厨具厂联系，并发给我需采购的品牌型号、数量、金额和韩经理的电话，让我先垫付9.6万元给厂家。下午14时许，我公司财务通过公司私人账户（户名邝某、尾号4303）转入对方提供的邮储银行账户（户名吕攀喜、尾号1150）9.6万元。（3）林某询问笔录证实：2018年7月13日14时许，我老板许某让我转9.6万元到吕攀喜账户（尾号1150），他说是公司采购的厨具款。（4）许某提供转账记录截图，与韩经理、王政委短信记录截图。（5）尾号为1150卡交易明细证实：2018年7月13日，该卡收到邝某转账9.6万元。（6）商户名称为河南省郑州市周大生珠宝的POS机交易明细证实：2018年7月13日，尾号1150卡通过该POS机四次刷卡消费9.48万元。9、张某2被骗案证据：（1）江西省大余县公安局受案登记表、立案决定书。（2）张某2询问笔录证实：2018年11月13日至16日，我被一自称大余县消防武警中队的人以武警中队需要购买铁架床为由诈骗19.8万元，对方账号户名为王某4（尾号1978）。我转账是用我女儿张某4的卡（尾号2310），先转了11.8万元，后又用女儿另一张卡（尾号8664）转了8万元，后我发现被骗。（3）王某4尾号为1978卡交易明细证实：2018年11月16日，该卡收到张某4两次转账19.8万元。（4）商户名称为郑州市金水区凯霞家电城POS机交易明细证实：2018年11月16日，尾号1978的卡通过该POS机刷卡消费8万元。10、文某被骗案证据:高平市公安局从公安局电信诈骗平台侦办平台调取的涉案银行账户查询情况证实：2018年11月，文某被申某诈骗110400元，对方账户为申某尾号为1946建行卡。该卡通过郑州远拓电脑有限公司POS机刷卡消费40200元，通过郑州市金水区凯霞家电城刷卡消费200元。11、王某2被骗案证据：（1）山东省东营市公安局垦利分局受案登记表、立案决定书。（2）王某2询问笔录证实：我在东营市垦利区经营汽修厂。2018年10月26日上午，我被一名自称是消防大队的工作人员以购买床为由诈骗28.5万元。对方账号户名为张某，尾号为0041。我转账账户尾号为7157、6478，户名是王某2。（2）高平市公安局从公安部电信诈骗平台调取的涉案银行卡明细证实：2018年10月26日，尾号为0041的卡收到王某2转账28.5万元。（3）商户名称为郑州市远拓电脑有限公司POS机交易明细证实：2018年10月26日尾号为0041卡通过该POS机刷卡消费3.8万元。（4）商户名称为郑州市金水区百果园超市POS机交易明细证实：2018年10月26日尾号为0041卡通过该POS机刷卡消费24.7万元。12、徐某被骗案证据：高平市公安局从公安部电信诈骗平台调取的涉案银行卡明细证实：2018年10月25日，尾号为8973的卡收到徐某转账25000元；同日，该卡通过郑州市远拓电脑有限公司刷卡消费5000元，通过郑州市金水区百果园超市刷卡消费20000元。13、王某3被骗案证据：（1）陕西省汉中市公安局汉台分局立案决定书、受案回执。（2）王某3询问笔录证实:2018年11月6日早上，有一个自称在三监狱工作的说要租赁我们的厂房。后他又说监狱需要购买不锈钢床，让我给他们供货，并给了我联系方式。跟对方联系后，对方说现在不做这个生意了，给了我厂家的电话。和厂家联系后，对方要求先打款，再发货，我给对方转账11万元后联系不上对方。后我报警。对方账户为王某5尾号0972的农业银行卡，提供个人汇兑申请书。（3）高平市公安局从公安部电信诈骗平台调取的涉案银行卡明细证实：2018年11月6日，尾号为0972的卡收到张英兰两次（王某3妻子）转账11万元。（4）商户名称为郑州市金水区丽水阁养生会所POS机交易明细证实：2018年11月6日尾号为0972卡通过该POS机刷卡消费4.99万元。（三）证人证言葛某2018年12月29日、30日两次询问笔录证实：两、三个月前，张某1借我身份证办了手机号，他还用我的身份证办理过银行卡和POS机。一、两个月前，张某1叫我和他去郑州市金水区那边的银行取过钱，因为是我的卡，我必须去，取了两次大约十几万吧，我不认识一个叫刘某2的。（四）被告人供述与辩解被告人张某1供述证实：我2008年开始经营河南奥驰马电子科技有限责任公司，做投影仪和摄像头生意。2018年上半年，魏某给我打电话说他是中国移动河南公司经理，想从我这买一百万元的货。我们签完合同后，魏某说要买2台投影仪，他拿银行卡在我的POS机上刷卡付款后我给了他2台投影仪。一、两天后，他问我是否回收投影仪，我又低价回收了这些投影仪，随后魏某以同样的方式从我这拿走一次现金。魏某支付货款是用的储蓄卡，他说是他本人的卡，他的卡只能刷卡消费，不能转账或取现。魏某让我回收两次设备后，不让我给他设备了，他让我刷卡后直接扣除手续费和利润，把剩下的钱交给他。2018年7月至10月，我给魏某取过五、六次共计90多万元，我获利6万元。2018年10月25日、26日，魏某说要购买几十万元的设备，金额不够，需要刷他朋友的卡，就拿走我的两台P**机使用。过了一会，我收到钱到账的信息就去取现，扣除手续费和利润后，我在公司门口将钱交给魏某派过来的一个男子了。我每刷10万元，能赚七、八千到一万不等。2018年9月份，魏某通过POS机给我支付了几笔钱后，我的三台瑞银信POS机、一张招商银行卡、一张中信银行卡被冻结了。我去招行查询，银行说我的卡被深圳反诈中心冻结，并给我写了一个王卓莹警官的联系电话。经联系，派出所说我资金异常，让我拿上身份证、银行卡去派出所办理解冻。后我一直给瑞银信公司打电话，才把这三台P**机解冻了。我的中信银行卡是甘肃张掖市临泽县公安局刑侦大队冻结的。公安机关扣押的八台P**机都是我的，自从上次和深圳警方联系过知道魏某的钱涉嫌诈骗后，我就怀疑过，但是我为了挣钱，就没管那么多了。魏某用过我五台P**机，其中三台以我名义办理的，还有两台是用葛某名义办理的。魏某使用以我名义办理的三台P**时间为2018年7月份和10月份，使用葛某办理的两台P**机时间为2018年11月份。2018年10月25日，我朋友葛某拿我的民生银行卡取过一次钱，也是魏某的款。其他几次都是我本人取的，有时她跟着我。（五）视听资料（1）高平市公安局调取证据通知书及视频监控证实:张某1于2018年10月25日、10月26日持8891卡取款监控视频；于2018年10月25日、10月26日、11月16日持0018卡取款监控视频。（2）高平市公安局从郑州市公安局文化路分局调取的天网视频证实：2018年10月25日，张某1两次将钱交给一戴黑色口罩的男子。本院认为，被告人张某1明知他人是诈骗所得款项，仍多次为他人提供POS机刷卡套现、取现134.95万元，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应当追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控被告人张某1的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人张某1作案使用的POS机、银行卡等工具应依法予以没收，对其违法所得应予以追缴。被告人张某1到案后能如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。公诉机关指控的第3起、第10起、第12起事实虽没有被害人陈述，但公诉机关提供了侦查机关从全国电信诈骗平台上调取的相关案件信息及涉案银行卡信息，在案嫌疑人使用的银行卡交易明细、涉案的POS机交易明细均能证实该三起诈骗事实中相应款项进入诈骗嫌疑人提供的卡后通过张某1POS机刷卡套现的事实，故无被害人陈述并不影响对该三起事实的认定。对辩护人提出的公诉机关指控的该三起事实没有被害人陈述不能认定的辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出的被告人张某1认罪态度好，可从轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第三百一二十条，第六十七条第三款，最高人民法院《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款之规定，判决如下：一、被告人张某1犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月4日起至2023年12月3日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）二、对被告人张某1的违法所得人民币九万元予以追缴。三、对扣押在案的作案工具POS机、银行卡等予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。审 判 长 钱玉霞人民陪审员 常文武人民陪审员 张 路 二〇一九年五月十五日书 记 员 陈晓燕