黑龙江省庆安县人民法院刑 事 判 决 书（2018）黑1224刑初63号公诉机关黑龙江省庆安县人民检察院。被告人刘某某，男，1972年11月11日出生于黑龙江省庆安县，汉族，初中文化，无职业，住庆安县。2016年12月22日因涉嫌骗取贷款罪被庆安县公安局刑事拘留，2017年1月4日因涉嫌骗取贷款罪被庆安县人民检察院批准逮捕，同年1月6日被庆安县公安局取保候审，2018年1月5日被庆安县人民检察院取保候审，同年3月19日被本院取保候审，期间潜逃，本院于2018年12月28日决定对其逮捕，2019年5月3日被抓获归案，现羁押于庆安县看守所。辩护人袁毛毛，黑龙江澎广律师事务所律师。黑龙江省庆安县人民检察院以黑庆检诉刑诉（2018）44号起诉书指控被告人刘某某犯骗取贷款罪，于2018年3月19日向本院提起公诉。本院于当日受理后，依法组成合议庭，于2018年6月11日公开开庭审理了此案。因部分事实不清，公诉机关于2018年6月12日申请延期审理，本案退回补充侦查，同年7月11日公诉机关补查完毕，建议恢复审理。2018年9月21日本院再次公开开庭进行审理。2018年10月8日公诉机关再次申请延期审理，本案退回补充侦查，同年11月8日公诉机关补查完毕，建议恢复审理。因被告人取保候审期间潜逃，本案于2018年12月26日中止审理。2019年5月13日本院第三次公开开庭进行审理，庆安县人民检察院指派检察员李勇志出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人袁毛毛到庭参加诉讼。现已审理终结。黑龙江省庆安县人民检察院指控，被告人刘某某于2012年12月至2013年4月期间，以欢胜乡永利村农民刘某2、张某、于某以及本人的名义，以农业生产为由，骗取欢胜信用社贷款28.5万元，用于工程支出。贷款到期后，经欢胜信用社多次催要，刘某某未还款，给欢胜信用社造成重大经济损失。公诉机关为证实上述事实，当庭宣读、出示了相关证据，认为被告人刘某某以欺骗手段取得信用社贷款，给信用社造成重大经济损失，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称其已偿还贷款20万元。辩护人袁毛毛在审理时提出，被告人刘某某共贷款28.5万元，案发后已主动偿还20万元，骗取贷款数额未达到立案标准，不构成犯罪。经审理查明，2012年12月被告人刘某某以其本人及庆安县欢胜乡永利村农民刘某2、张某、于某的名义，利用农户互保的方式，以农业生产为名，骗取庆安县欢胜信用社贷款28.5万元，被其用于建设工程支出。贷款逾期无力偿还，给信用社造成重大经济损失。案发后，被告人刘某某退还庆安县欢胜信用社7万元（其中：于某5万元、张某2万元）。另查明，被告人刘某某在取保候审期间潜逃，本院于2018年12月28日决定对其逮捕，并网上追逃。2019年5月3日，被告人刘某某被哈尔滨市公安局道外分局抓获。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、证人霍某的证言，证实2012年12月26日至2013年4月1日期间，欢胜乡胡家店屯农民刘某某、刘某2、张某、姚某2、姚某1、于某、姚某3在我们欢胜信用社办理农户互保信用贷款共7笔47万元，贷款用途种植。我社多此找刘某某本人及刘某2等人催要，刘某2等6人都说贷款是刘某某指使他们贷的，钱让刘某某拿去承包工程用了。刘某某本人也承认这些贷款是他用的，都给工人开支了，因工程赔钱了没还上。刘某某和尹某1在欢胜信用社共贷款90万元，尹某1欠的贷款43万元是2014年重组的，2017年到期后又重组了。2016年12月份信用社找刘某某催要，刘某某还不上，在信用社签了47万元承债书。公安机关立案后，2017年1月份信用社清收大队的孙某领刘某某的亲属到信用社还了20万元，当时刘某某亲属自己拿现金在业务大厅窗口还的款，还谁的名下是她自己说的。2、证人尹某1的证言，证实我和刘某某是同学，2012年至2013年我俩合伙承建明水县滨泉新城小区建筑工程，2012年底由于资金周转不开，工人发不出工资，我和刘某某商量找人在庆安县欢胜信用社顶名贷款解决工资问题。刘某某找的刘某2、张某、于某。我找的我妻子姚某3、我大舅哥姚某1、小舅子姚某2，我让他们在欢胜信用社给我顶名贷款，还款时不用他们管，我自己还本付息。办理贷款时我和他们一起到欢胜信用社按正常流程办的，他们本人签字并录音录像，办完手续信用社给他们存有贷款本金的银行卡，过了几天他们把贷款钱支出来交给我，我和刘某某用于给工人开工资和处理工程借款了，当时有账，现在找不到了。我找的3个人共贷款18.5万元，刘某某本人及其找的3个人共贷款28.5万元，贷款用途填的都是“种植”，不这样填贷不出来。原计划2013年末明水的工程结算回款就把贷款还清，但是当年工程赔钱了，没还上。我和刘某某在欢胜信用社共贷款90万元，我俩约定各承担一半，后来信用社主任李某说贷款可以重组，我和刘某某的贷款重组到我名下46万元，其中包括刘某某找的顶名贷款人其妻刘某13万元、其弟弟刘长鹏5万元、其叔叔刘同金7.5万元、其朋友井忠梅7.5万元，真正还到给我顶名贷款人名下的就4户23万元，重组后我将贷款全部还清了。其余的分到刘某某名下，包括姚某3、姚某1、姚某2顶名的，当时刘某某重组时他找的张某不同意，没办了。3、证人张某的证言，证实2012年刘某某说他承包工程着急用钱，让我帮忙在欢胜信用社给他顶名贷款，本息全部由他偿还。我和刘某某是一个屯的，就答应了。我在欢胜信用社给刘某某顶名贷款7万元，贷款时是我本人签的字，办完我就回家了，贷款的钱是刘某某支取的。信用社找我要过贷款，我找刘某某，他说已经和信用社联系完了，他肯定能还上这笔贷款。后来信用社没来找我，我以为刘某某已经还了。4、证人刘某3的证言，证实2012年刘某某说他承包工程着急用钱，让我帮忙在欢胜信用社给他顶名贷款7万元，贷款时是我本人签的字，钱是刘某某支取的。信用社找我要过贷款，我找刘某某，他说已经和信用社联系完了，他肯定能还上。后来信用社没来找我，我以为刘某某已经还了。5、证人于某的证言，证实2012年12月份刘某某说他承包工程着急用钱，让我帮忙在欢胜信用社给他顶名贷款7万元，贷款时是我本人签的字，钱是刘某某支取的。钱不是我用的，应该由刘某某还。6、证人姚某1的证言，证实2012年12月份我妹夫尹某1找我，说搞工程没钱给工人开工资，让我到欢胜信用社给顶名贷款，贷款时尹某1开车拉着我和我妻子去的，当时还有刘某某，我们一起办理的贷款，我和我妻子签字，还录音录像了。我给顶名贷款7.5万元，办完手续我们就回家了，钱谁支取的我不知道。到期后信用社多次找我催要，我找尹某1让他偿还，他一直也没还。7、证人刘某1的证言，证实2016年12月22日我丈夫刘某某因骗取贷款罪被庆安县公安局刑事拘留，2017年1月6日上午我拿着20万元到庆安县公安局经侦大队替刘某某还款，经侦科工作人员让我把钱还到信用社。我和信用社清收贷款的孙某一起到欢胜信用社二楼打单子，之后到一楼窗口还款，具体还给谁及钱数都是孙某写的，还完款信用社给我出具的还款凭证。这20万元应该是偿还给我丈夫顶名贷款的人名下了，但具体是谁我不知道，都谁给我丈夫顶名贷款了我不清楚。8、证人孙某的证言，证实我在庆安县信用联社工作，刘某某因骗取贷款被庆安县公安局刑事拘留后，他妻子主动带钱到经侦大队还贷款，经侦大队给我打电话让我带刘某某妻子到欢胜信用社还贷款。我们到欢胜信用社后，刘某某妻子自己给信用社出的还款名单，我不知道她把钱还到了谁的名下，我只知道她还了20万元。9、证人李某的证言，证实2014年1月至2016年10月我在欢胜信用社任主任。2014年到欢胜信用社后找尹某1、刘某某催要过贷款，并给尹某1办理了贷款重组，把尹某2等11人顶名贷款的63万元重组到尹某1名下。刘某某当时没有找到担保人，就没有重组。10、信贷档案，证实2012年12月刘某某、姚某1在庆安县欢胜信用社各贷款7.5万元，刘某2、张某、于某、姚某2各贷款7万元；2013年4月姚某3贷款4万元。以上贷款用途均为“种植”。11、贷款还款凭证，证实2017年1月6日被告人刘某某偿还信用社贷款20万元，其中：于某5万元、张某2万元、姚某15万元、姚某25万元、姚某33万元。12、庆安县欢胜信用社证明，证实为尹某1重组顶名贷款63万元的相关情况。13、户籍证明，证实被告人刘某某的年龄等身份情况。14、抓捕破案经过，证实被告人刘某某系被公安机关抓获归案。15、在逃人员信息登记、撤销表，证实2018年12月28日被告人刘某某被网上追逃，2019年5月3日被哈尔滨市公安局道外分局抓获。16、临时羁押证明，证实被告人刘某某于2019年5月3日至5月6日被依法临时羁押于哈尔滨市道外区看守所。17、被告人刘某某的供述，2012年我和同学尹某1在明水县承包建设滨泉新城小区土建项目，年底由于资金周转不开导致工人发不出工资，我和尹某1商量找几个人在庆安县欢胜信用社顶名贷款。当时我找了同村的刘某2、张某、于某，让他们3人在欢胜信用社给我顶名贷款，我自已还本付息，他们就同意了。办理贷款时我和他们一起去的欢胜信用社，按照正常贷款流程办理了贷款，贷款手续都是他们本人签字，并录音录像。办完手续后信用社把存有贷款本金的银行卡给了他们，他们把卡直接交给我，我把钱支出来给工人开工资了。尹某1当时找的姚某1、姚某2、姚某3，和他们说让他们顶名在欢胜信用社给我们办贷款，由我们自已还本付息，不用他们管，他们也同意了。他们办完贷款几天后，尹某1把这3个人办理的贷款现金18.5万元交给我，我们也用于给工人发工资了。我自己找的3个人各贷款7万元共计21万元、我自已名贷款7.5万元，尹某1找的3个人贷款18.5万元，这七笔都是农户互保形式的贷款，贷款用途填的是“种植”。我计划2013年末明水的工程结算回现金就把贷款还清，没想到当年工程赔钱了没还上，2014年我啥活也没干，2015年干点活到现在也没结算，所以贷款一直也没还上。从2014年起信用社多次找我催要，我始终承认这些钱被我们干工程用了。我被庆安县人民法院取保候审期间，法院找我，我没回去。本院认为，被告人刘某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人刘某某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人刘某某辩解称其已偿还贷款20万元，辩护人提出案发后被告人已主动偿还贷款20万元，其骗取贷款的数额未达到立案标准，不构成犯罪的辩护意见。经查，公安机关立案侦查期间，被告人刘某某妻子于2017年1月6日偿还庆安县欢胜信用社贷款20万元，但还款票据证实其中只有7万元与公诉机关指控的犯罪数额有关，其余13万元和指控的犯罪数额无关，根据现有证据认定被告人退赃数额为7万元。被告人的辩解与查明的事实不符，不予采信；辩护人的辩护意见与相关法律规定相悖，不予采纳。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十七第三款的规定，判决如下：一、被告人刘某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金1万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月3日起，减去先行羁押的16日，至2020年4月16日止。所判处的罚金于判决生效后10日内缴纳。）二、继续追缴被告人刘某某违法所得21.5万元，发还庆安县农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王树军人民陪审员  李玉君人民陪审员  赵裕坤二〇一九年五月十四日书 记 员  蔡云龙