浙江省宁波市鄞州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙0212刑初788号 公诉机关浙江省宁波市鄞州区人民检察院。 被告人叶先优，女，1985年12月4日，汉族，大专文化，案发前在鄞州区，户籍所在地宁波市鄞州区。因本案于2017年10月23日被宁波市公安局鄞州分局传唤，次日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于宁波市看守所。 辩护人朱祯学，浙江甬望律师事务所律师。 辩护人叶小伟，系被告人叶先优的父亲。 宁波市鄞州区人民检察院以甬鄞检刑诉[2018]752号起诉书指控被告人叶先优犯诈骗罪，于2018年7月31日向本院提起公诉。本院于同日立案。11月13日鄞州区人民检察院对本案补充起诉。2018年12月13日、2019年4月30日本院公开开庭审理了本案。宁波市鄞州区人民检察院指派检察员朱世芬、褚程程、助理检察员陆清儿出庭支持公诉，被告人叶先优及其辩护人朱祯学、叶某到庭参加诉讼。本案延期审理二次。现已审理终结。 公诉机关在起诉书中指控： 2016年至2017年10月期间，被告人叶先优在明知自己没有偿还能力的情况下，为取得被害人信任，伪造其与开元大酒店、南苑酒店、新晶都大酒店等签订的“宁波自助餐券买卖合同”，以市场价格每张人民币125元至255元不等的价格赊账购得开元大酒店、南苑酒店、新晶都大酒店等酒店自助餐券，承诺以每张人民币50元至200不等的价格低价销售，并收取被害人胡某1、陈某1、卢某1等8人支付的购买自助餐券预付款，后仅分期交付部分自助餐券，共骗取被害人胡某1、陈某1、卢某1等8人自助餐券预付款共计人民币403969元人民币，所得款项均用于购买承诺给他人的部分自助餐券、个人高消费、还高利贷、还银行信用卡欠款等，具体如下： 1.2017年4月和8月，叶先优收到被害人胡某1购买酒店自助餐券预付款共人民币7.5万元，后交付给胡某1华侨豪生酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币255元，叶先优每张售价人民币200元）、南苑饭店自助餐券70张（每张售价人民币184元）抵50张华侨豪生酒店自助餐券，共骗得胡某1人民币49370元； 2.2017年6月和8月，叶先优收到被害人陈某1购买酒店自助餐券预付款共人民币5万元，后交给陈某150张开元大酒店自助餐券（每张市场售价人民币125元，叶先优每张售价人民币50元），共骗得陈某1人民币43750元； 3.2017年5月，叶先优收到购买被害人卢某1预付款共4.5万元，后交付给卢某1香格里拉酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币140元）、开元大酒店自助餐券250张（每张市场售价人民币125元，叶先优每张售价人民币70元），共骗得卢某1人民币3500元； 4.2017年6月，叶先优收到被害人胡某2购买酒店自助餐券预付款共人民币5万元，后交付给胡某2香格里拉酒店自助餐券80张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币100元），共骗得胡某2人民币33600元； 5.2017年7月，叶先优收到被害人胡某3购买酒店自助餐券预付款共人民币4万元，后交付给胡某3香格里拉酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币100元），共骗得胡某3人民币29750元； 6.2017年10月，叶先优收到被害人忻露维购买酒店自助餐预付款共人民币3.5万元，后交付给忻露维南苑环球酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币184元，叶先优每张售价人民币140元），共骗得忻露维人民币25800元； 7.2016年8月至2017年10，叶先优收到被害人王某购买酒店自助餐券预付款共人民币45万元，后以每张售价人民币50至80元不等的价格，交付给王某开元大酒店自助餐券1630张（每张市场售价人民币125元）、香格里拉酒店自助餐券150张（每张市场售价人民币205元）、南苑饭店自助餐券200张（每张市场售价人民币184元）、新晶都酒店自助餐券200张（每张市场售价人民币138元），共骗得王某人民币151100元； 8.2016年8月至2017年10月，叶先优收到被害人毛某1购买酒店自助餐券预付款共计人民币27万元，后交付给毛某1新晶都酒店自助餐券602张（每张市场售价人民币138元，叶先优每张售价人民币90元）；开元大酒店自助餐券435张（每张市场售价人民币125元，叶先优每张售价人民币70元）；南苑酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币148元，叶先优每张售价人民币90元）；华侨豪生酒店自助餐券100张（每张市场售价人民币255元，叶先优每张售价人民币200元）；香格里拉酒店自助餐券150张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币100元），共骗得毛某1人民币67099元。 2017年10月22日，民警在宁波市鄞州区将被告人叶先优带至派出所。 公诉机关在补充起诉决定书中补充指控： 2016年至2017年期间，被告人叶先优在明知自己没有偿还能力的情况下，以市场价格每张人民币125元至255元不等的价格赊账购得开元大酒店、南苑酒店、新晶都酒店等酒店自助餐券，向被害人黄某1承诺以每张65元的低价向黄某1销售酒店自助餐券，收取被害人黄某1购买酒店自助餐券预付款共人民币624650元，后仅交付黄某1开元大酒店自助餐券200张（每张市场售价人民币125元）、开元名都酒店自助餐券475张（每张市场售价人民币125元）、开元大酒店通用券50张（每张市场售价人民币125元）、新晶都酒店自助餐券301张（每张市场售价人民币138元）、华侨豪生酒店自助餐券200张（每张市场售价人民币255元）、香格里拉酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币205元）、南苑饭店自助餐券50张（每张市场售价人民币184元），共骗得黄某1购买自助餐券款人民币422037元。 2017年8月，被告人叶先优在明知自己没有偿还能力的情况下，推荐被害人黄某1投资三江超市卡，于2017年8月26日收取黄某1购买三江超市卡钱款人民币30000元，后仅交付黄某1三江超市卡1000元，共骗得黄某1购买三江超市卡钱款人民币29000元。 为证实以上指控事实，公诉机关向法庭提交了被害人胡某1、陈某1、卢某1、胡某2、胡某3、忻露维、王某、毛某1、黄某1的陈述，证人邓某、黄某2、齐某、陈某2、叶某、于某等人的证言，自助餐券及“宁波助餐券买卖合同”的照片，银行卡交易明细，支付宝、微信转账记录，微信、QQ聊天记录，领券记录，自书账本复印件，账簿一本，房产抵押借款协议、公证材料，扣押决定书、电子证据检查工作记录，手机一部、光盘六张，报案材料、到案经过、情况说明，身份证明，被告人叶先优的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人叶先优以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。 被告人叶先优称其不构成诈骗罪，其与被害人之间是自助餐券销售关系、借款关系，约定的还款期限也都没到。对起诉认定其收取被害人购买自助餐券预付款金额、后未足额交付餐券、造成被害人资金损失的基本过程，除涉及王某、黄某1的部分，对涉及其余被害人的部分无意见。第一次庭审中，叶先优称，对涉及王某的部分，对起诉认定其收到王某钱款45万元无异议，对起诉认定其交付给王某自助餐券的数量有异议，辩解其交付给王某自助餐券有香格里拉酒店每月150张，南苑饭店、新晶都酒店每月200张，由此，其仅欠王某10万元；对涉及黄某1的部分，对起诉认定其收到黄某1预付款62万余元无异议，对起诉认定其交付给黄某1自助餐券的数量有异议，辩解其交付给黄某1自助餐券有华侨豪生酒店、开元大酒店每月200张，香格里拉酒店、南苑饭店每月50张，新晶都酒店不止301张，其给黄某1的自助餐券已经足额给付。 被告人叶先优的辩护人朱祯学提出叶先优不构成诈骗罪，叶先优与各被害人之间是民事纠纷关系。除王某外，其他被害人系主动向叶先优购买自助餐券，并且叶先优已经承诺或出欠条表示，若无法兑付自助餐券，二年或三年内向他们退还本金；叶先优仅给王某、黄某1、齐某、张某等人看过其与酒店的自助餐券买卖合同，其他被害人均没有看过，因此不存在欺骗行为；卢某1、王某、毛某1、黄某1买卖餐券所获利益远超过他们支付给叶先优的预付款金额，利益没有受损。具体异议如下：1.关于起诉认定涉及胡某1的部分。胡某1向叶先优支付预付款应为5.3万元，而非起诉认定的7.5万元。胡某1提供的转账凭证记载5.3万元，叶先优4月7日的欠条是胡某1当日支付的2.5万元，起诉书存在重复计算。2.关于起诉认定涉及卢某1的部分。卢某1与叶先优交易前与黄某2合作，卢某1投资5万元，已经收到4.5万元的自助餐券，按照买一送一，实际已经拿到了9万元的自助餐券。卢某1与黄某2合作结束后，又支付给叶先优4.5万预付款，收到4.15万元的自助餐券。卢某1实际已经多拿到4万余元的自助餐券。因此叶先优没有诈骗卢某1。3.关于起诉认定涉及胡某2的部分。胡某2领取自助餐券为100张，而非80张。4.关于起诉认定涉及毛某1的部分。起诉认定毛某1支付给叶先优27万元，依据为毛某1的陈述，部分支付没有转账凭证。据毛某1提交的记录，金额应为26万元。并且其中10万元不能认定为叶先优诈骗的数额，理由如下：5万元是借款，非购买自助餐券的预付款；毛某1支付至张某账户的2万元，系毛某1向张某购买自助餐券的款项，与叶先优无关；2017年6月29日的3万元是毛毛姐姐支出的预付款，非毛某1支出的预付款。毛某1提供表格中多处备注“优优代卖，钱给优优”，意思是叶先优没有自助餐券用以交付，只能约定以每张70元的价格给毛某1现金。叶先优向毛某1支付的13477元应在预付款金额中扣除。扣除上述各项合计11万余元，毛某1给叶先优的预付款应为16万元，而叶先优交付给毛某1的自助餐券折合金额为202901元，叶先优已经向毛某1多交付了价值4万余元的自助餐券。因此叶先优也没有诈骗毛某1。5.关于起诉认定涉及王某的部分。叶先优与王某之间资金往来密集，涉及到借款、归还信用卡、投资买自助餐券等。王某陈述在叶先优处投资酒店的款项形式有现金及银行卡、支付宝、微信的转账，但对投资款及借款的具体金额无法陈述清楚。起诉书认定叶先优收到王某预付款45万元，没有区分借款和投资款。据叶先优的陈述，王某支付其的款项中，35万元是借款，10万元是投资款，如按照市场价格计算，叶先优不欠王某钱款。叶先优称2017年6-8月其通过支付宝、微信、现金一直在向王某支付钱款，叶先优的微信、支付宝聊天记录均有记载。因此应当从王某与叶先优之间支付宝、微信、银行卡的转账，来认定叶先优是否诈骗王某。6.关于起诉认定涉及黄某1的部分。起诉认定黄某1收到叶先优交付的自助餐券的数量，证据不足，这部分叶先优没有诈骗黄某1。关于叶先优交付黄某1自助餐券的数量。叶先优交付给黄某1的自助餐券已经远远超过黄某1支付给叶先优的预付款。叶先优的母亲陈某2提交的账本，虽然是后期才提交，并不因此影响其真实性，而且该账本与邓某的陈述、记录相互印证。根据陈某2记录的账本记录数量加上邓某记录的数量，叶先优交付给黄某1的餐券数量折价金额已经远远超过黄某1支付给叶先优的预付款金额。起诉书单方面采信黄某1一方关于收到叶先优餐券数量。黄某1与叶先优存在亲戚关系，黄某1在公安机关侦查过程中多次出具了不追叶先优责任的说明；黄涛在叶先优被起诉后因叶先优的父母愿意支付的金额不满意后，又报案要求追诉，其行为本身存在疑点，其证言本身不可信。（1）叶先优于2016年至案发交付给黄某1餐券数量折价为53万余元，包括陈某2记录的数量折价49万余元和黄某1向邓某领取的数量折价4万余元，另外还有无法统计的数量，如叶先优父亲代替叶先优交付给黄某1的数量；（2）叶先于2015交付的开元265张折价3万余元，根据双方对餐券价格的约定是买一送一，那么之前交付的餐券，按市场价格计算就是双倍，结合叶先优的陈述，已经远远超过黄某1的预付款。（3）根据黄某1在QQ与叶先优对账餐券数量的聊天记录，黄某1说“1113750-510000=603750的票还拿过”（2017年10月19日聊天记录），黄某1对账叶先优欠其券51万元，60万元券拿过。说明根据市场价格，黄某1支付的60万元预付款的餐券已经拿到；只是根据双方约定的买一送一或半价销售的计算方式，尚有51万元的券未交付。关于三江超市卡，起诉认定叶先优交付给黄某1三江超市卡1000元，也不是事实，实际情况是叶先优转账给黄某114400元，有转账凭证为证。被告人叶先优确实存在高买低卖自助餐券的事实，但相关被害人在转售过程中已经获得较大的利益，不存在资金受损的情况。综上，请法院宣告叶先优无罪。如果法院判决被告人叶先优构成诈骗罪，请对涉及王某、黄某1、毛某1的款项不归入诈骗数额，并考虑被告人叶先优已经取得胡某1、陈某1、胡某2、胡某3、忻露维的谅解，对被告人叶先优从宽处罚。 被告人叶先优的辩护人叶某提出，本案是民事纠纷，叶先优没有骗取他人钱财的故意，也非明知自己无偿还能力而为之，她家境较好，平时生活简朴。本案起因是叶先优的同学要求她带自助餐券，她卖二张只收一张的钱，得到亲朋的关注和吹捧，几年来为了面子始终卖一送一，因此送光了她自己及其丈夫的工资、奖金。起诉指控叶先优为取得被害人信任而伪造合同，实际情况是叶先优为向她母亲要钱，她母亲给她100多万元后，向她要酒店的往来证明，但酒店公章不好盖，于是她搞出一个文不对题的合同。因此叶先优不存在虚构事实、隐瞒真相，不能以诈骗罪对其追究刑事责任。 经审理查明： 2016年至2017年10月期间，被告人叶先优在明知自己没有偿还能力的情况下，为取得被害人信任，伪造其与开元大酒店、南苑酒店、新晶都大酒店等签订的“宁波助餐券买卖合同”，以市场价格每张人民币125元至255元不等的价格赊账购得开元大酒店、南苑酒店、新晶都大酒店等酒店自助餐券，承诺以每张人民币50元至200不等的价格低价销售，并收取被害人胡某1、陈某1、卢某1、胡某2、胡某3、忻露维、王某、毛某18人支付的购买自助餐券预付款，后仅分期交付部分自助餐券，共骗取上述8名被害人自助餐券预付款共计人民币403969元人民币，所得款项均用于购买承诺给他人的部分自助餐券、个人高消费、还高利贷、还银行信用卡欠款等，具体如下： 1.2017年4月和8月，叶先优收到被害人胡某1购买酒店自助餐券预付款共人民币7.5万元，后交付给胡某1华侨豪生酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币255元，叶先优每张售价人民币200元）、南苑饭店自助餐券70张（每张售价人民币184元）抵50张华侨豪生酒店自助餐券，共骗得胡某1人民币49370元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人胡某1的陈述，证明其在张某的寿司店上班，张某经常向叶先优购买自助餐券再卖掉，从中牟利，其也觉得有利可图。2017年4月某天，其与叶先优约定，其向她支付5万元购买华侨豪生酒店的自助餐券，叶先优以每张200元的价格，向其每月提供50张自助餐券，还约定交付完250张后，她会另外赠送60张餐券给其。2017年4月某天其向叶先优支付2.5万元（部分现金，部分支付宝转账，部分微信转账）。8月份的时候，其通过微信支付余款2.5万元。叶先优交付其华侨豪生酒店自助餐券50张，后来叶先优与其商量以70张南苑饭店自助餐券抵50张华侨豪生自助餐券，其接受了。8月份其付了尾款之后，叶先优告诉其可以考虑购买开元大酒店的自助餐券，于是其又支付了2.5万元给叶先优，叶先优答应向其交付每月100张共计850张餐券，但这部分餐券其也没收到。叶先优一直说缺餐券，找理由推托等事实； （2）支付宝转账记录、微信转账记录，证明胡某1于2017年4月7日通过支付宝向叶先优转账1万元，4月7日通过微信向叶先优转账1.5万元，8月24日通过微信向叶先优转账2.8万元的事实； （3）叶先优出示给胡某1的2.5万元的欠条，证明叶先优于2017年4月7日收到胡某1转账2.5万元用以购买华侨豪生自助餐券，每月50张，总共310张等； （4）被告人叶先优于2018年4月8日的供述，证明胡某1一共给其7.5万元预付款，分三次给付，每次都是2.5万元，但其对交付胡某1多少餐券记不清楚了等事实。 2.2017年6月和8月，叶先优收到被害人陈某1购买酒店自助餐券预付款共人民币5万元，后交给陈某150张开元大酒店自助餐券（每张市场售价人民币125元，叶先优每张售价人民币50元），共骗得陈某1人民币43750元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人陈某1的陈述，证明2017年6月其通过朋友认识了叶先优，知道她在做酒店自助餐券的生意，就联系叶先优，表示其也想做这个生意。叶先优表示其若多投资一点，餐券的价格就低一点。2017年6月17日其通过支付宝转账给叶先优2.5万元，8月12日其通过支付宝转账给叶先优1.1万元，信用卡刷了1.4万元，共计5万元。刷信用卡的情况是，当时其没现金，叶先优同意其以刷信用卡来支付，那天叶先优让几个人带POS机到其地方来刷走。8月某天其拿到50张开元大酒店自助餐券，是其自己到开元大酒店邓某地方领取的，之后叶先优没再向其交付餐券。10月22日叶先优在微信上答应向其退款，但之后没消息了等事实； （2）支付宝转账记录，证明陈某1于2017年6月17日向叶先优转账2.5万元，于8月12日转账1.1万元的事实；刷卡机交易明细，证明2017年8月13日叶先优拿刷卡机从陈某1银行卡刷走1.4万元的事实； （3）陈某1签名的领券记录，证明陈某1于2017年8月4日代叶先优到邓某处领取自助餐券50张的事实； （4）叶先优于2018年4月8日的供述，证明陈某1好像给其10万元预付款，现在其欠他5万元，其给陈某1自助餐券数量，记不清楚了等事实。 3.2017年5月，叶先优收到购买被害人卢某1预付款共4.5万元，后交付给卢某1香格里拉酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币140元）、开元大酒店自助餐券250张（每张市场售价人民币125元，叶先优每张售价人民币70元），共骗得卢某1人民币3500元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人卢某1于2017年11月12日、15日的陈述，称其是张某寿司店的员工，证实其于2016年与黄某2合作，由黄某2出5万元给叶先优，然后叶先优向他们交付餐券。这5万元，以70元一张的价格购买餐券，叶先优基本按量交付，最后剩下5000元没给餐券。2017年5月底，其向叶先优购买香格里拉自助餐券，约定其向叶先优支付10万元，叶先优给其140元一张的价格，其先付了5万元给叶先优，等餐券拿到一半的时候再付另一半预付款。由于当时其没有那么多钱，实际付了4.5万元，其中通过支付宝支付了4万元，微信支付了5千元。叶先优说好每月提供50张香格里拉自助餐券，实际只在2017年6月交付了50张香格里拉餐券。叶先优有各种借口推托。2017年10月22日21时其与叶先优微信商量如何退款，她说11月底把剩下的钱退给其。所以，除去黄某2支付的5万元预付款，其向叶先优支付了4.5万元预付款，拿到了50张香格里拉自助餐券，这样其损失了3.8万元； 被害人卢某1于2018年6月12日的陈述，证明其上次做笔录时没有提到其在邓某地方领取餐券的情况。其在叶先优地方投资自助餐券，分两次。第一次是2016年投资5万元，是其与黄某2合作的，购买开元大酒店自助餐券，叶先优给他们的价格是70元一张。到2017年5月底，剩下5千元左右的餐券没有给。叶先优提出让其再投资5万元，其又投资4.5万元。交付餐券，有时其到叶先优单位自取，有时其与叶先优联系后自己到开元大酒店邓某地方领取，其弟弟卢某3签字的券也是其的。在邓某地方6月份（最后一次领券记录是2017年6月6日，卢某3签名的）以前领取的开元大酒店自助餐券的记录都是属于第一次投资的。第二次是投资香格里拉大酒店，唯一一次取得餐券是50张香格里拉酒店餐券，是叶先优送来的等事实； （2）证人黄某2的证言，证明其和卢某1合作向叶先优购买自助餐券，第一次投资5万元，叶先优给他们每张70-75元的开元大酒店餐券，其投资了5万元，拿到500张左右的券，叶先优就差5000元没有给券。第二次投资拿回很少等； （3）微信聊天记录，证明卢某1与叶先优之间自助餐券交易的事实； （4）支付宝、微信转账记录，证明卢某1于2017年5月28日通过支付宝向叶先优转账4万元，于2017年4月7日通过微信向叶先优转账5千元的事实； （5）卢某1、卢某3签名的领券记录以及邓某的记录，证明卢某1及其弟弟卢某3代叶先优于2017年4月22日、5月22日、6月6日到邓某处领取开元大酒店自助餐券共计250张的情况； （6）叶先优于2018年4月8日的供述称，证明其收到卢某1预付款4.5万元，交付餐券数量没印象了等事实。 4.2017年6月，叶先优收到被害人胡某2购买酒店自助餐券预付款共人民币5万元，后交付给胡某2香格里拉酒店自助餐券80张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币100元），共骗得胡某2人民币33600元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人胡某2的陈述，证明其发现朋友黄某2与叶先优做自助餐券生意，交易正常且能结清，其也相信了。2017年6月其通过黄某2认识叶先优，向叶先优购买自助餐券，约定其出10万元，以每张100元的价格购买香格里拉自助餐券1千张，送120张，其可以先付一半预付款。其实际向叶先优支付了5万元。第一个月其拿到50张，之后叶先优给不出餐券一直拖，后来送了30张作为补偿。再后来叶先优说没有餐券了，与其协商退钱。后叶先优被公安机关抓了等事实； （2）微信聊天记录，证明胡某2与叶先优之间自助餐券交易的事实； （3）支付宝转账电子回单，证明胡某2于2017年6月10日向叶先优转账4万元，于2017年6月11日向叶先优转账1万元的事实； （4）胡某2签名的领券记录以及邓某的记录，证明胡某2于2017年9月13日代叶先优到邓某处领取香格里拉自助餐券100张的事实；宁波市公安局鄞州公安分局于2018年6月14日的情况说明，证明该局电话联系胡某2，胡某2称其曾去开元大酒店领取过100张自助餐券，其中50张是为胡某3代领，另外，胡某2称收到过叶先优直接交付给其的30张香格里拉自助餐券，所以胡某2共取得80张香格里拉自助餐券。该局电话联系胡某3，胡某3确认收到过胡某2帮其代领的50张香格里拉餐券； （5）叶先优于2018年4月8日的供述，证明其收到胡某2预付给其的5万元，其给了胡某2一定的自助餐券，具体多少数量的餐券，其记不清楚了等事实； （6）叶先优于2018年6月15日的供述，证明胡某2领取过一次100张的香格里拉自助餐券，其中50张是他的，另外50张是给他同事的等事实。 5.2017年7月，叶先优收到被害人胡某3购买酒店自助餐券预付款共人民币4万元，后交付给胡某3香格里拉酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币100元），共骗得胡某3人民币29750元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人胡某3的陈述，证明2017年7月其通过朋友认识叶先优，她称可以便宜卖给其香格里拉自助餐券，5万元起卖，一次性买10万元可以优惠，100元一张，再送150张，其觉得挺划算。2017年7月其用支付宝转账给叶先优4万元，叶先优交付了50张自助餐券。约定叶先优每月给其110张，等其收到400张后，再把剩下的钱转给她。8月其向叶先优要餐券，她一直推托。10月其要叶先优退款。叶先优提出12月5日前其若拿不出200张就退款。后听说叶先优被抓了； （2）支付宝转账电子回单，证明胡某3于2017年7月23日向叶先优支付4万元的事实； （3）微信聊天记录，证明胡某3与叶先优之间自助餐券交易的事实； （4）叶先优于2018年4月8日的供述，对涉及胡某3，称不记得了。 6.2017年10月，叶先优收到被害人忻露维购买酒店自助餐预付款共人民币3.5万元，后交付给忻露维南苑环球酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币184元，叶先优每张售价人民币140元），共骗得忻露维人民币25800元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人忻露维的陈述，证明2017年8、9月，叶先优向其推销南苑环球酒店自助餐券，让其放在其水果店里卖。10月其向叶先优以每张140元的价格买了50张南苑环球酒店自助餐券，这样就是7千元，加上叶先优提出付押金3千元，其用支付宝和微信转账方式向叶先优转账了1万元。这50张自助餐券其卖得很好。之后叶先优说这1万元是让其尝试一下的，以后都是5万元起卖，餐券分五个月给付，每个月给其140张。其就先付了2.5万元，说好拿到100张餐券后再付2.5万元。10月21日其转账2.5万元给叶先优，但次日其联系不上叶先优了。其一共向叶先优给付3.5万元，收到过50张南苑环球酒店自助餐券。其问过叶先优这些餐券为什么这么便宜，叶先优称她和酒店有协议，投资50万元以上就可以拿到便宜餐券等事实； （2）支付宝、微信转账记录，证明2017年10月18日忻露维分别通过支付宝、微信向叶先优转账9千元、1千元，2017年10月21日通过支付宝向叶先优转账2.5万元的事实； （3）叶先优于2018年4月8日的供述，对涉及忻露维，称其记不清楚了。 7.2016年8月至2017年10，叶先优收到被害人王某购买酒店自助餐券预付款共人民币45万元，后以每张售价人民币50至80元不等的价格，交付给王某开元大酒店自助餐券1630张（每张市场售价人民币125元）、香格里拉酒店自助餐券150张（每张市场售价人民币205元）、南苑饭店自助餐券200张（每张市场售价人民币184元）、新晶都酒店自助餐券200张（每张市场售价人民币138元），共骗得王某人民币151100元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人王某于2017年11月12日、2018年1月9日的陈述，证明其于2014年与叶先优认识，她一直在做酒店自助餐券生意。2016年8月其看了她与酒店的合同，也参与进来。其与叶先优约定，其投资7万元，以每张80元的价格向她购买900张左右开元大酒店自助餐券，其每个月拿100张。之后几个月其陆续收到开元大酒店自助餐券，每月50张左右，都没给齐。刚开始几个月餐券给得较准时，其亲戚朋友也加入进来。其又以每张80元的价格，预订了开元、香格里拉、南苑、新晶都等酒店的自助餐券，总价约50万元左右，钱都是陆续给她的。期间她说让其把钱存在酒店，她给其更低价格，先是每张75元，存得多了就每张50元，存的钱共有70万元。叶先优曾给其看过她与酒店订的合同，而且是原件，合同下方有香格里拉、南苑饭店、新晶都酒店、开元大酒店四个酒店的印章，因为有这个合同其才会投资更多。叶先优给付餐券一直拖延，每个月也给不齐，而且都是用开元大酒店自助餐券来顶替其他三个酒店的。其与叶先优一直是口头协议，后来就备了书面合同。其向叶先优购买开元大酒店自助餐券有两个合同，一张是“宁波助餐券买卖合同”，2017年3月22日签订，落款人是叶先优;另外一张“宁波助餐券买卖合同”是2017年8月16日签订，落款人是“证明人，各大酒店”，有叶先优签名。至今其支付给叶先优的钱共130万元左右，其中有账单或其他资料证明的是111.4万元，其收到叶先优自助餐券为开元大酒店1230张、南苑大酒店200张、新晶都大酒店200张。叶先优的父母承诺向其退钱，但一直没有动静； 被害人王某于2018年4月10日陈述，证明其经常帮叶先优还信用卡，经长时积累，数额就多了，算作叶先优的借款，后来叶先优说没有钱还其，就也算到酒店投资里面去了，其同意了。叶先优给其看过她与酒店的合同。2016年中期，叶先优说酒店后续也会与其签，所以其相信她了。过一段时间，其催要合同，叶先优多次推托，后来其预付款数量较大了，继续催要合同，这种情况下，叶先优才跟其签订了合同，也就在那时，其与她把账理清楚了，都写在合同上，包含了平时其借给她的钱以及帮她还信用卡的钱。当时叶先优就提出建议，让其把之前借她的钱和还信用卡的钱都算作其付给她的购买自助餐券的预付款，所以这样相当于其通过她投资酒店或预付购买自助餐券的钱有100多万元了。另外2017年某天叶先优说邓某买房缺钱，让其借钱给邓某，这钱叶先优到时会还其的，算是她借给邓某的。于是其于2017年6月7日向邓某转账2万元，6月12日向邓某转账4万元。后来其遇到邓某，邓某说没有借钱这回事，转账到她账户的钱就是叶先优归还酒店的欠款。这个钱后来当然也由叶先优提议算在其购买餐券的预付款里了等事实；王某尾号为9616的中国农业银行卡交易明细清单，证实了2017年6月7日、6月12日其向邓某转账共计6万元； 被害人王某于2018年7月15日的陈述，证明2018年8月16日其与叶先优签的合同里的46万元，纯粹是投资自助餐券，资金是陆续给的，后面有转账凭证，加上应叶先优要求于2017年6月7日、12日转给邓某的6万元，这样其直接投资自助餐券的金额为52万元。2017年3月22日合同里的70万元，有一部分是借款以及帮她还信用卡之类，有一部分也是投资自助餐券的，后来在叶先优还不出钱的情况下说全部转为投资自助餐券。因此，其向叶先优投资自助餐券的数额绝对超过上述52万元等事实； （2）2017年3月22日签订的“宁波助餐券买卖合同”，载明王某向被告人叶先优购买开元、香格里拉、南苑、新晶都四家酒店的自助餐券，向叶先优付款70万元，付款时间有2017年3月至9月不等，叶先优在该合同上表示“以上投资如果不出票将于2018年8月30日退还全部投资款及利息”，承诺人落款叶先优；2017年8月16日签订的“宁波助餐券买卖合同”，证实被告人叶先优与王某就未交付餐券的种类、数量予以约定，载明“自2017年8月10日，总共剩余开元票1000张、香格里拉4850张，南苑4150张，新晶都2000张，截止到2018年8月30日退款写的原价格来退款等”，叶先优签名；王某于2018年3月27日的陈述，对两个合同作出说明，证实2017年3月22日的合同，其支付给叶先优的金额为70.4万元，2017年8月16日的合同，其支出给叶先优的金额为46万元，合计116.4万元，以这次陈述为准，之前其没有细算过。2017年3月22日签订的“宁波助餐券买卖合同”，付款时间不在这个落款时间，是因为其与叶先优开始是口头协议，后来其觉得没保障，所以要求叶先优出具合同、借条、收条等，合同是后补的，最后一个新晶都到2017年9月23日才付款，付完后叶先优确认并写上“全部收到王某投资款项70万元”。其农业银行账户中给叶先优的转账是其付钱给叶先优的凭证，都是按叶先优的意思购买自助餐券的；王某的中国农业银行卡交易明细清单，印证王某向叶先优转账事实； （3）王某签名的领券记录以及邓某的记录，证明王某于2017年3月至9月代叶先优到邓某处领取开元大酒店自助餐券1630张、香格里拉自助餐券150张的事实； （4）王某等人于2017年10月24日出的谅解书，载明当时王某等人向公安机关表态，“叶先优虽然欠了我们不少钱，但因叶先优父母承诺办理叶先优的欠款，我们表示谅解，希望派出所领导从轻处理”等事实；王某于2018年11月27日交给本院的书面说明，载明当时王某向本院要求撤回2017年10月24日对叶先优的谅解书，因为2017年10月24日叶先优的父母向其出还款承诺书，“承诺叶先优在2017年10月24日出来的情况下，承担叶先优借王某的五十万元，如果2017年10月24日未出来，此承诺作废”，所以当时其才出对叶先优的谅解书。但后来案件没处理好，叶先优的父母也没有向其还款，因此其要求撤回当时的谅解书； （5）八张借条、八张收条，证明2017年3月22日至9月23日叶先优向王某的部分借款合计70.4万元，叶先优均承诺于2018年3月30日前归还王某的事实；王某中国农业银行交易明细清单，印证王某在该时段向叶先优转账事实； （6）叶先优的银行卡，证明叶先优共收到王某多笔转账共计80余万元的事实； （7）被告人叶先优于2018年4月8日、4月13日的供述，称王某帮其养卡，其有时没钱还信用卡，就让他帮忙还。王某根据其意思投资酒店10万元，购买自助餐券约40万元左右。另外在其让他购买自助餐券前，其欠他约35万元借款。因为其借王某的钱，每月付利息给他，另外还低价卖自助餐券给他，所以他免费帮其还信用卡，还好后其再取现还给他，中间不收手续费。之前其让王某向其购买自助餐券，其收取预付款，后来其为了得到更多的预付款供自己使用，所以干脆对王某说，如果投资酒店10万元，可以以更低的价格拿到餐券。在这种情况下，王某又支付给其10万元。前面35万元，加上后面投资10万元，其共欠王某45万元。其实其与酒店没有协议，纯粹是骗他。其也用这个假合同骗其他人。王某是2015年下半年开始向其购买餐券的，最后一次是10万元的预购款，其给他价格是每张100元开元大酒店自助餐券，约定每个月给付100张。其缺钱时向王某借钱，大概20万左右，利息很高。王某通过支付宝、微信、银行卡给其钱款，其支付利息也是通过支付宝、微信、银行卡。这些钱没能还清，其一直在付利息付到2017年8月，之后其没有钱支付了。其账本中的人都是向其购买自助餐券的，以王某为例，表格上方15万元、10万元、20万元是他已经给其的购买自助餐券的钱； 被告人叶先优于2018年6月5日、6月15日的供述，称王某在其地方投资酒店或自助餐券的总额大约是70万元左右，其他都是借款，其每月都在给付王某餐券的，确切的数字其统计不出来等事实。 8.2016年8月至2017年10月，叶先优收到被害人毛某1购买酒店自助餐券预付款共计人民币27万元，后交付给毛某1新晶都酒店自助餐券602张（每张市场售价人民币138元，叶先优每张售价人民币90元）；开元大酒店自助餐券435张（每张市场售价人民币125元，叶先优每张售价人民币70元）；南苑酒店自助餐券50张（每张市场售价人民币148元，叶先优每张售价人民币90元）；华侨豪生酒店自助餐券100张（每张市场售价人民币255元，叶先优每张售价人民币200元）；香格里拉酒店自助餐券150张（每张市场售价人民币205元，叶先优每张售价人民币100元），共骗得毛某1人民币67099元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人毛某1于2017年11月12日的陈述，证明2016年上半年其从朋友张某处了解叶先优做自助餐券生意的事，其看了几个月，觉得比较正常。后叶先优告诉其她与酒店签有合同的，张某也给其看了叶先优发给她的合同照片，都有印章，其就相信了。2016年8月其开始与叶先优做这个生意，从她那边购买自助餐券。2017年春节前大部分做的是开元大酒店餐券，叶先优基本能交付。春节后开始做其他酒店的餐券，出现拖欠或给不出的情况。其向叶先优总共付了27万元，用支付宝、微信、银行转账支付。其从叶先优处得到酒店自助餐券，有新晶都602张，开元435张，南苑50张，华侨豪生100张，香格里拉150张。2017年10月23日其向叶先优要退钱，叶先优发微信说会把剩下的钱退给其等事实；毛某1于2019年1月4日的陈述，证实叶先优与其之间没有借贷关系，其之前的报案金额没有问题等事实； （2）微信聊天记录，证明毛某1与叶先优之间自助餐券交易以及毛某1向叶先优转钱的事实； （3）毛某1的自书记录，证明其向叶先优支付自助餐券预付款27万元，以及叶先优向其交付自助餐券的数量； （4）支付宝、微信转账记录、电子回单，证明毛某1向叶先优支付24.2万元；叶先优的银行卡明细，与之相印证；毛某1的自书记录，载明另有两笔计2万元通过支付宝转账给张某（叶先优欠张某）。 2017年8月，被告人叶先优在明知自己没有偿还能力的情况下，推荐被害人黄某1投资三江超市卡，于2017年8月26日收取黄某1购买三江超市卡钱款人民币30000元，后仅交付黄某1三江超市卡1000元，共骗得被害人黄某1购买三江超市卡钱款人民币29000元。 上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）被害人黄某1于2018年8月29日的陈述，证明2017年8月叶先优推荐其投资三江超市卡，说有怎样怎样的回报，其相信她，所以投资了5万元，实际支付时，于2017年8月26日向叶先优银行转账3万元。投资之后，9月叶先优给了其一张1千元的三江超市卡作为回报，没有其他的了。当时叶先优还说这1千元是赠送的，真正的回报还没有开始，要几个月后才有。其相信她了； （2）黄某1尾号为3426的银行卡明细，证明2017年8月26日黄某1转账给叶先优3万元，备注为“购物卡投资”； （3）被告人叶先优在第一次法庭审理时的供述，证明其给黄某11千元，作为黄某1三江超市卡投资回报。 2017年10月22日，民警在宁波市鄞州区将被告人叶先优带至派出所。10月23日叶先优被传唤。 本案审理期间，2019年4月，被告人叶先优的父亲叶某代被告人叶先优向本案被害人陈某1归还16000元，向被害人胡某1、胡某2、胡某3、忻露维分别归还各10000元。被告人叶先优取得了胡某1、陈某1、胡某2、胡某3、忻露维的谅解。 上述事实以及本案其他综合性事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明： （1）证人邓某于2017年10月31日、11月12日的证言，称其是开元大酒店宴会销售经理，主要做餐饮销售业务。证明叶先优是其客户，她原先是开元大酒店市场部原公关经理胡静的客户，三年前胡静离职，其告诉叶先优以后要购买自助餐券，可以直接联系其，之后叶先优找其购买开元大酒店自助餐券了。叶先优刚开始购买餐券每次100-200张，2017年3、4月，她每月需要500-800张。她说因为换了工作需要送人，还有帮朋友代买。虽然其允许叶先优赊账，但每次赊账后下次来购买餐券，都要求叶先优把前面的账结清，叶先优能配合结清。接来下叶先优购买量越来越大，基本每月1000多张，2017年9月达到1500张。这些餐券的票面价格是188元，销售给叶先优是125元。2016年10月叶先优脚动手术，在开元大酒店包了一个房间，住了68天，房费2万多元也是挂在其处，其帮她垫付了。从那之后她从其地方购买自助餐券也不完全结清了。2017年9月17日后其住院，叶先优要餐券直接打其电话，其通知同事给叶先优餐券，叶先优答应等其出院后向其结清。等其出院后联系叶先优结账，她说要到月底，到了月底她又说到十月，反正就是拖着，至今未结清，总欠数量33.5万元。这个数量是她从2016年10月开始陆续赊账的，一般保持在10万元以下，但2017年9月之后一下子就多起来。自2017年3、4月开始，其给叶先优提供华侨豪生、香格里拉、开元名都的自助餐券。其提醒她不要做亏本生意。因为叶先优是本地人，父母有较好收入，其相信她。其或酒店从来没有与叶先优签订过“宁波助餐券买卖合同”，公安机关给其看的合同是假的。其给叶先优的开元大酒店、开元名都大酒店的自助餐券的价格都是每张125元。其经手的自助餐券，有其签字及手写的销售价格，这个价格也是其卖给叶先优的价格。叶先优脚受伤后就让买券的人到其地方拿券，其就让来人写下领条，记录张数及签名，以便日后与叶先优核对数目。这些受叶先优委托来拿券的人其都不知道姓名，他们签什么名字就是什么名字，反正叶先优认可就好了。“宁波助餐卷买卖合同”及指认笔录，邓某指认其未与叶先优签订这个合同； 证人邓某于2019年1月2日的证言，证明其向公安机关提交叶先优等人在其地方领取自助餐券的凭证，记录了2016年10月26日之后的餐券提供记录，都系其一手记录。除叶先优的妈妈领取的餐券其没有记录，其余人领取的，其都有记录，但是不排除不小心丢掉一张的可能性。叶先优的妈妈从其地方领取餐券的数量比较大，具体忘记了。叶先优自己来领取的也部分没有记录。在记录之前其与叶先优之间都是结清的，拿一次餐券就付一次钱等事实； （2）欠条及指认笔录，载明叶先优向邓某购买自助餐券向酒店赊账的数量、折价金额、累计未结账金额等内容； （3）微信聊天记录，载明叶先优向邓某进购、领取自助餐券的情况，以及邓某提醒叶先优需要作好预测，催促叶先优结清赊账等内容； （4）开元大酒店、开元名都酒店、华侨豪生酒店、香格里拉酒店、新晶都大酒店的自助餐券照片及指认笔录，证明邓某指出上述自助餐券的市场售价，并与叶先优所述相印证； （5）领券记录，证明陈某1、卢某1、胡某2、王某、黄某1、黄某3、黄某2等人代叶先优到邓某处领取自助餐券的时间、数量等事实； （6）证人齐某的证言，证明叶先优于2017年7月至10月以投资酒店名义陆续向其借钱。10月9日叶先优出具借条向其借58万元，约定10月15日还款5.7万元，其余在2018年4月10日前还清。10月15日叶先优没能还钱，又借了6000元，加上原来向其借的钱，出具了6万元的借条。叶先优打印的借条上有宁波开元大酒店的印章，还有邓某的签名和捺印等事实；借条、银行账户交易明细，印证了齐某的证言；叶先优的供述，认可了齐某关于借款金额的说法，并承认其在借条上伪造邓某的签名和宁波开元大酒店的印章，目的是为了让齐某相信其有能力还钱，之后会继续借钱给其，其借齐某的钱，是去还高利贷等事实；本院（2018）浙0212民初13742号之一民事裁定书等，证明齐某对上述借款以民间借贷纠纷起诉叶先优，审理期间齐某与叶先优自行和解，向本院申请撤回起诉，本院裁定准许齐某撤回起诉； （7）证人于某的证言，称其系叶先优的丈夫，证明叶先优因买卖自助餐券资金周转不过来，把家里房子抵押了两次。自其与叶先优结婚后，每月交给叶先优四、五千元，至案发其才知道这些钱没有了等事实； （8）证人严某的证言，称其在普诚惠民公司工作，从事房产抵押中介，证明其与叶先优之间存在债权债务关系。2016年初叶先优在普诚惠民办理一笔30万元的房产抵押，之后叶先优也向其个人借钱，其支付给叶先优有据可查的是80万元。2017年8月叶先优贷到65万元，之后把她欠其的钱结清了。8月2日之后叶先优向其的借款没有还，之前的已经结清等事实；相关银行交易明细，印证了上述证言； （9）“宁波助餐券买卖合同”及合同上新晶都大酒店、南苑大酒店的印章照片，以及叶先优的指认笔录，证明伪造的合同及印章的情况，叶先优在微信、QQ上给王某、张某、黄某1等人看过这些假的合同及印章的事实；借条及借条上“宁波开元大酒店”印章，证明叶先优向齐某借钱时使用了伪造的“宁波开元大酒店”印章的事实；侦查机关出示的情况说明，证明叶先优曾在微信上发给被害人合同上面的酒店印章，叶先优承认是伪造的，证人邓某表示酒店不可能出具这样的合同。另外，印有这些酒店印章的合同，被害人持有的只有微信图像，原件已经被叶先优扔掉。所示酒店印章无法鉴定； （10）被告人叶先优名下中信银行、交通银行、广发银行、华夏银行、中国银行、招商银行的账户明细，载明叶先优于2012年6月至2017年11月的资金流转情况，证明叶先优的消费情况，信用卡未归还欠款计19.8万余元，其中广发银行信用卡于2015年至2017年一个月有高达3万至6万余元的账单，中信银行卡至2018年6月12日欠款2.4万余元； （11）房产抵押借款协议、具有强制执行效力的债权公证书、公证申请表等公证材料，证明2017年7月27日叶先优用其与其丈夫于某名下位于白鹤新村的房产抵押，向毛银莲借款65万元，并经宁波市信业公证处公证的事实； （12）扣押决定书，证明侦查机关从叶先优处扣押苹果7手机一部、账本一本； （13）电子证据检查工作记录，证明侦查机关对叶先优的苹果7手机进行封存、取证的过程； （14）报案材料、到案经过、情况说明等，证明本案案发、被告人叶先优被传唤到案、本案侦查、审查起诉、起诉和补充起诉等过程。2017年10月22日，宁波市公安局鄞州分局东柳派出所接到110指令，叶先优、黄某1等人在鄞州区百丈苑桑田路738弄2号202室发生纠纷，要求出警，民警到现场后无法解决纠纷，将双方人等带到该所调解。次日黄某1向该所报案，称2014年至今其向叶先优购买开元大酒店自助餐券被叶先优诈骗，共计损失约80余万元。2017年10月23日，叶先优涉嫌诈骗一案立案侦查。2017年10、11月，忻露维、黄某2、张某、胡某2、胡某3、胡某1、陈某1、卢某1、王某、毛某1陆续向该所报案称被叶先优诈骗钱财。2018年1月26日，宁波市公安局鄞州分局以叶先优涉嫌犯诈骗罪向鄞州区人民检察院移送审查起诉。后该案经二次补充侦查。因黄某1、黄某2、张某未提供支付给叶先优资金的凭证，也无法统计所取得的自助餐券数量，黄某1后又碍于亲戚情面不愿意前来说明情况，侦查机关对该三人报案所涉事实未予移送审查起诉。2018年7月31日，鄞州区人民检察院对该案向本院提起公诉。在法院审理阶段，2018年8月黄某1向本院控告叶先优诈骗，至案发其有60余万元无法收回，并提交相关证据材料。经补充侦查，2018年11月13日，公诉机关补充起诉了叶先优以投资酒店自助餐券诈骗黄某140余万元，以投资三江超市卡诈骗黄某12.9万元； （15）相关谅解书、笔录、情况说明等，载明黄某1对叶先优控诉态度变化情况。2017年10月27日，黄某1向公安机关出具谅解书，表示其与叶先优纯属餐券买卖关系，叶先优的父母已经对叶先优欠其的款项承诺给付，其对叶先优表示谅解，希望公安机关对叶先优从宽处理；2018年8日黄某1向本院控告叶先优诈骗；2018年12月2日，黄某1在笔录中称不认可其于2017年12月19日出具一份证明，内空是关于叶先优与其属于正常买卖，不存在诈骗行为，请原谅叶先优，其之所以出这份证明，是因为2017年10月24日叶先优的父母给其一份承诺书，承诺若叶先优当天能从派出所出来的话，由他们承担叶先优需要给其的40万元钱，如果没能出来，该承诺书作废。所以其才出这份证明。至今叶先优的父母一分钱也没有给其； （16）收条、和解协议、谅解书，证明2019年4月被告人叶先优的父亲叶某代叶先优向被害人陈某1归还1.6万元，向被害人胡某1、胡某2、胡某3、忻露维分别归还各1万元，被告人叶先优取得了胡某1、陈某1、胡某2、胡某3、忻露维谅解的事实； （17）被告人叶先优的户籍证明，证明其身份情况； （18）被告人叶先优的供述与辩解，证明2014年其由于平时花钱厉害，只能向银行贷款，但连向银行还款也无法维持，在小额贷款公司也有借款，就动用其丈夫给其的存款去还债，仍没办法弥补空洞。那时其经常在各大酒店吃自助餐，有朋友问其餐券多少钱一张，其就随口说单张购买是原价，若批量购买可以很便宜，并说原价125元一张，其购买只要45元一张。朋友表示有很大兴趣。于是其就试探性跟朋友讲，一次性购买5万元的餐券才能享受这个价格，钱款要一次性付清，餐券分三年给付，5万元可以购买1200张，对方就答应了。这样其第一次收到这个朋友支付的5万元，其以每张125元向开元大酒店购买了100张自助餐券，接着其就将剩下的3万多元花掉。之后其觉得没钱花了就以同样的方式向别人行骗。至案发已经向13个人收了钱，但交付给他们的餐券都严重不足。这之间的差额都被其用于拆东墙补西墙。其亲戚黄某1也向其购买自助餐券，其告诉黄某175元一张，5万元起买，三年内结清。后来向其购买餐券的人多了起来，其继续维持高消费，不过因高买低卖，后来这个资金漏洞越来越大。其向他人虚构能低价拿到酒店自助餐券，实际以高价即市场价向酒店购买自助餐券，再低价卖给别人，目的就是接受别人的预付款，使用这笔预付款。其当时从别人地方收来的钱都用于挥霍。其实其是靠新的购券款来维持欠了前面买券人的债，最终越欠越多，恶性循环。大部分餐券其是在开元大酒店邓某处购买的，价格以原价算，可以赊账。其还在新晶都大酒店、开元名都、华侨豪生、香格里拉、南苑饭店购买过自助餐券，都是高价买入，再低价卖给客户。其向酒店购买自助餐券的价格是，新晶都138元，华侨豪生200多元，开元125元，香格里拉205元，开元名都通用券140元，开元名都平日券125元，都是各个酒店正常的市场销售价格。其脚受伤那段时间，让买券人自己到邓某地方领券，邓某在那些人写下领条后拍照片，微信传给其确认。2017年9月25日其与开元大酒店结过账，其欠开元大酒店33.5万元。另外其在新晶都大酒店欠了2.5万元，南苑饭店欠了1.5千元，都是赊账的。其一直以赊账的方式在开元大酒店买券，酒店催款时其就去支付一点。2014年其还没有想过亏损，反正拿来钱先花着，2017年年初其觉得不对劲，才想到还不出钱了。2017年5月其收来的钱已经没机会用于挥霍，只能应付于各个地方，比如每个月给他们一部分自助餐券、支付银行利息等等。其白鹤的房子，第一次抵押贷了30万元，2016年夏天第二次抵押贷了60万元。2016年其还向母亲要了200万元用于还债。其向其母亲要钱还债，当时其伪造了香格里拉和新晶都的协议给她看，协议上的印章是其联系办证的人做的。其曾从办假证的地方做了开元、南苑、新晶都等酒店的印章，伪造了几份买卖合同。其伪造过三次。这些合同其除了让其母亲看过，在微信上给王某、黄某1、张某等少数人看过。这些伪造的自助餐券销售协议，目的是为了证明其在酒店有投资，能够低价拿到自助餐券，让给其预付款的人放心。其向齐某借钱时，借条上盖了假的“开元大酒店”的印章，还冒签了邓某名字，为了让齐某相信其有能力还钱，另外在其需要向他借钱时他可以继续相信其。因为是假合同，其向黄某1、张某等人讲过不能给别人看。现在这些合同及印章其都扔掉了。办假证的人也联系不上了。其为了维持高消费，才会想到去骗别人的预付款。别人支付给其的预付款，被其还信用卡、支付给酒店以及自己消费了。其用他们给的餐券款花销，估算有30万元。其消费情况，有钱时直接支付，没钱时还是想消费，于是就信用卡透资消费，透资额度不够了还想继续消费，就用分期方式提高信用卡的投资额度。2014年其信用卡上有很多透支欠款，当时自己没法还，所以把收来的预付款用于偿还信用卡。其有钱就花光，美容、美甲，买最新的手机，旅游、吃夜宵之类，对钱就是留不住。其与别人交易时基本都写过借条给他们，写明如果到时没法给餐券，会在二到三年里把剩余钱退给他们。其认为自己有能力归还，一方面向父母借，另一方面准备写东西赚钱等事实。 针对被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，本院根据查明的事实和证据，综合评判如下： 一、被告人叶先优构成诈骗罪 1.被告人叶先优向被害人虚构其能低价购买酒店自助餐券的事实，隐瞒其实际以市场价进购餐券的真相，以此骗取被害人信任，在此期间，为加持他人对其的信任，伪造与酒店的购券合同并盖上假印章。上述事实，有被告人叶先优的供述、被害人的陈述、相关证人证言、书证等证据予以证实； 2.叶先优在明知自己没有偿还能力的情况下，仍然骗取被害人预付款，足以认定其非法占有的目的。叶先优欠酒店未支付的自助餐券折价达33.5万元，其名下多家银行卡欠款总数达19.8万余元，其名下房产已抵押借贷用于归还个人债务。叶先优的行为模式是，约定向被害人一次性收取5万至10万元的预付款，向被害人分三年给付餐券，而其以市场价向酒店购买或赊购餐券，再亏本卖给被害人。其明知这种亏损行为模式下没有购券能力，更没有还款能力，只能采取拆东补西的办法填补漏洞，即在后期编造酒店投资的理由骗取被害人钱财，后将部分钱款用于购券、还债和日常花销，直至无法给券也无法还款。上述事实，有被告人叶先优的供述、被害人的陈述、相关证人证言、书证等证据予以证实； 3.叶先优的行为已经造成被害人胡某1、陈某1、卢某1、胡某2、胡某3、忻露维、王某、毛某1的损失无法偿还，数额达403969元。上述事实，有被害人的陈述、转账凭证等证据予以证实，除涉及王某，被告人叶先优亦供认不讳。叶先优对其收取王某预付款45万元无异议，在审查起诉阶段对给付王某餐券数量称统计不出，在庭审中辩解起诉认定其给付王某餐券的数量应系每月给付数，却无相应证据予以证实。公诉机关就低认定叶先优收到王某预付款的数量，已经剔除王某向叶先优出借钱款的数量部分，以叶先优自认的45万元定，就高认定叶先优交付王某餐券的数量，证据较为充分。起诉书对被告人叶先优诈骗上述被害人的指控成立。 另外，补充起诉决定书对被告人叶先优对黄某1涉三江超市卡部分诈骗2.9万元的指控成立。有银行转账记录，证实叶先优收到黄某1支付的3万元；对叶先优向黄某1交付了1千元三江超市卡，黄某1、叶先优对金额的说法一致，虽存在“超市卡”和“现金”的不同，对该部分事实可予以认定。辩护人提出叶先优转账14400元回报黄某1三江超市卡的投资，经查这些钱款的绝大部分转账时间发生在投资之前，对该辩护意见不予采纳。 综上，被告人叶先优构成诈骗罪，诈骗数额432969元。对被告人叶先优及其辩护人关于叶先优无罪等的辩解、辩护意见不予采纳。 二、补充起诉决定书指控被告人叶先优对黄某1涉自助餐券部分诈骗422037元，证据尚显不足 围绕叶先优收取黄某1购买自助餐券预付款金额和叶先优交付黄某1自助餐券数量，控辩双方向本院提交了以下证据，并经法庭质证、认证。 关于叶先优收取黄某1自助餐券预付款的金额。公诉机关提交黄某1于2018年8月29日陈述，证明其从2015年年底开始在叶先优地方投资自助餐券等，向叶先优累计支付664650元，其中作为购买自助餐券预付款的为624650元，作为购买三江超市卡预付款的为30000元，作为支付给叶先优的借款为10000元（次日归还）；银行卡转账记录，证明2016年1月至2017年10月黄某1向叶先优转账共计664650元。 被告人叶先优在庭审中对收取黄某1钱款金额无异议。被告人叶先优的辩护人提交支付宝、微信转账记录，来证明2016年9月至2017年9月叶先优向黄某1转账共计14140元的情况。 关于被告人叶先优向黄某1交付餐券的数量。公诉机关提供以下证据： （1）黄某1于2018年8月29日的陈述，称2015年初其偶尔向叶先优购买开元大酒店自助餐券用于消费，约70元一张，是140元每张，买一送一。2015年11月，叶先优让其做酒店的自助餐券投资，让其长期享受到每张60-65元的价格。后来投资量大了，叶先优就让其享受每张45-55元的价格。捂为叶先优与其约定，其从2015年年底开始投资，陆续投入累计总金额为624650元。开始时其收到都是开元大酒店自助餐券，2016年6月开始，叶先优提供新晶都、开元名都、华某豪生、香格里拉、南苑等酒店的餐券。总结一下，其从叶先优处拿到自助餐券有，开元大酒店200张、开元名都475张、开元通用券50张、新晶都301张、华侨豪生200张、香格里拉50张、南苑饭店50张，这些自助餐券有些是叶先优当面给其，有些是其弟弟黄某3到邓某地方和叶先优办公室取来给其，有些是叶某送到其公公地方转给其等情况；黄某1于2018年12月2日的陈述，其不认可叶先优的母亲记录的账本中的数据，其都没有签过字，而且叶先优没有给其这么多自助餐券； （2）黄某1自书的账单总结、账本，记载其收到叶先优自助餐券的数量； （3）陈某2于2019年1月3日的陈述，称叶先优曾跟其说，她从2014年开始做自助餐券，最早就是她帮黄某1从开元大酒店代买自助餐券，后来有了其他人参与。其看到叶先优带回家较多自助餐券，其怕她搞错，就帮忙记一下。叶先优对其说多少张给谁，其就这样记录。其记录的账本中，叶先优直接给黄某1的自助餐券有，开元大酒店2050张，开元名都656张，开元通用券100张，华侨豪生150张，香格里拉100张，南苑饭店140张，新晶都615张。叶先优的爸爸帮叶先优顺路通过黄某1的公公带给黄某1的，约有500张； （4）陈某2自书的账本，记载叶先优直接交付给黄某1等人自助餐券的数量。 被告人叶先优及其辩护人在庭审中称，从叶先优给付黄某1的餐券数量，叶先优已经不欠黄某1钱款了。被告人叶先优的辩护人向法庭提交或引用以下证据： （1）叶先优的母亲陈某2于2018年11月23日律师调查笔录中的陈述，来证明补充起诉决定书中认定叶先优给付黄某1自助餐券的数量远远不止这些。叶先优每次给别人包括给黄某1的自助餐券后，都向陈某2说，陈某2记在笔记本上。陈某2自2015年10月帮叶先优记录，从汇兑情况看，叶先优直接向黄某1交付自助餐券情况如下：2015年开元大酒店餐券265张；2016年1月至2017年叶先优被抓，开元大酒店2050张，开元名都706张，华侨豪生150张，香格里拉100张，南苑饭店140张，新晶都615张。另外黄某1从邓某地方、叶先优的父亲地方拿的餐券，其都没有记录。原先叶先优的父母计划给黄某120万元了结这个事情，但黄某1不同意； （2）在案证据黄某1、黄某1的弟弟黄某3从邓某处签的领券记录、邓某的自书记录，来证明2017年3月、6月黄某1领取华侨豪生酒店自助餐券各50张，2017年4月黄某3领取开元酒店自助餐券100张； （3）在案证据邓某的陈述，来证明其提交的记录中未包括叶先优的妈妈从其地方领取的部分； （4）从在案证据叶先优与黄某12017年10月19日的QQ聊天记录，来证明黄某1与叶先优对账，叶先优欠其餐券51万元，60万元餐券已拿过，根据市场价格，黄某1支付的60万元预付款的餐券已经拿到。 综合上述证据材料，本院认为，被害人黄某1向被告人叶先优支付的餐券预付款金额可以认定；但黄某1收到叶先优餐券的数量，叶先优不予认可，黄某1自书的账本未得到叶先优确认，而被告人叶先优及其辩护人认为叶先优已经向黄某1交足餐券，所提交证据与之抗衡，现无其他证据能够据以准确统计该数量。因此，补充起诉决定书认定叶先优向黄某1交付餐券的数量证据不足。补充起诉决定书对被告人叶先优对黄某1涉自助餐券部分诈骗422037元的事实，本院不予认定。 本院认为，被告人叶先优以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人叶先优的亲属代为退赔五名被害人部分经济损失，叶先优取得该五名被害人的谅解，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下： 一、被告人叶先优犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月23日起至2025年10月22日止。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。） 二、责令被告人叶先优退赔各被害人的经济损失。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  王向霞 人民陪审员  王锡莉 人民陪审员  闻文波 二〇一九年五月三十日 代书 记员  李 洁