安徽省合肥市包河区人民法院刑 事 判 决 书（2019）皖0111刑初408号公诉机关合肥市包河区人民检察院。被告人田野，男，汉族，1989年2月6日出生，安徽省霍邱县人，专科文化，公司职员，户籍地霍邱县。2018年6月4日因涉嫌犯诈骗罪被合肥市公安局包河分局刑事拘留，同年6月15日因合肥市包河区人民检察院决定不批准逮捕，同日被释放并由合肥市公安局包河分局取保候审，2019年3月29日经本院决定由合肥市公安局包河分局执行逮捕。现羁押于合肥市看守所。辩护人许家斌、黎文超，安徽律维律师事务所律师。合肥市包河区人民检察院以包检公诉刑诉[2019]303号起诉书指控被告人田野犯信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪，于2019年3月27日向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院依法适用简易程序审理至2019年4月15日转为普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。合肥市包河区人民检察院指派检察员倪某出庭支持公诉，被告人田野及其辩护人许家斌到庭参加诉讼。现已审理终结。合肥市包河区人民检察院指控：被告人田野与被害人张某交往期间，利用张某的信任，使用张某手机、住宅或身份信息，多次实施盗窃、诈骗或信用卡诈骗。具体事实如下：一、信用卡诈骗事实2018年1月18日至3月12日，田野使用张某的身份证申领了一张额度为14000元的交通银行卡，并将银行客服电话屏蔽，后田野持该信用卡透支消费14000元。2018年4月，张某及其母亲获悉银行催款信息后，方知此事。二、盗窃事实田野与张某交往期间，获悉张某的手机及微信、支付宝的支付密码，其以各种名义借用张某手机，2018年1月5日至14日，在张某不知情的状况下，多次通过移动支付终端，盗取张某手机绑定的光大银行信用卡资金，共计10943元。为防张某发现，田野将光大银行客服电话屏蔽。三、诈骗事实1、2017年上半年，张某将其名下的宿松路“供电东村”2栋105室借于田野暂住。2018年2月中旬，田野在未征得张某同意的情况下，以房东身份将房屋出租于被害人许某，收取1年租金及押金共计14000元。2、2018年3月中旬，田野采取相同手段，又与被害人潘某签订房屋租赁合同，收取1年租金和押金共计17000元。2018年5月1日，因潘某始终无法入住，上门查寻，许某、潘某及张某等人方知真相，遂报警。2018年6月4日，田野在庐阳区某宾馆被抓获。公诉机关针对上述事实当庭提供：银行卡交易明细、房屋租赁合同等物证、书证，证人胡某等人的证言，被害人张某等人的陈述，被告人的供述和辩解，现场材料等证据予以证实。据此，公诉机关认为：被告人田野以非法占有为目的，冒用他人信用卡透支14000元；采取秘密手段盗取他人信用卡内资金10943元；采取虚构事实、隐瞒真相等手段，冒充房屋所有人对外出租房屋，骗取他人财物31000元，均属数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百六十四条、第二百六十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪追究其刑事责任，且应当数罪并罚。提请本院依法惩处。被告人田野当庭辩解：1、关于信用卡诈骗罪部分，张某涉案的交通银行卡是张某自己所办，其仅是帮助张某填写相关信息，后张某将该卡交给其的；2、关于盗窃罪部分，张某的光大银行卡内的涉案金额是其通过张某手机微信、支付宝等使用属实，因为其与张某在交往的过程中张某曾有过自杀倾向，张某自己将她的手机及密码主动交给其的；3、关于诈骗罪部分，其是在房主张某知情的情况下将房屋出租给许某，后因为许自己提出不想租赁，其才在许未搬走的情况下将房屋再租给潘某，对此潘某也是知情的，其行为只是违法。故其在本案中仅构成对被害人潘某的合同诈骗罪，其余均不构成犯罪。其辩护人提出：1、被告人田野不构成信用卡诈骗罪，涉案的交通银行卡是张某办理的，办卡和寄卡，张某是知情的，被告人使用该卡属实，但系被告人与张某在交往过程中产生的消费；2、田野不构成盗窃罪，张某的光大银行卡是被告人使用属实，也系被告人与张某一起消费的；3、被告人不构成诈骗罪，因为涉案房屋系张某免费给被告人居住的，被告人因经济紧张将房屋出租他人，得到收入，没有问题，但被告人将房屋出租给许某的同时再出租给潘某，对潘某构成合同诈骗罪。4、被告人已取得被害人的谅解。经审理查明：被告人田野与被害人张某交往期间，利用张某的信任，使用张某身份信息办理信用卡并使用，或使用张某手机盗取微信、支付宝账户内的资金，或将张某房屋出租他人骗取他人租金，多次实施信用卡诈骗、盗窃、或诈骗。具体事实如下：一、信用卡诈骗事实2018年1月18日至3月12日，被告人田野使用被害人张某的身份证申领了一张额度为14000元的交通银行卡，并将张某手机交通银行客服电话屏蔽，使张某无法接收交通银行的余额使用通知信息。后田野持该信用卡共透支消费14000元。2018年4月，交通银行通过张某单位，辗转联系上张某，张某及其母亲胡某方获悉其有信用卡被使用及银行催款等事宜。二、盗窃事实被告人田野与张某交往期间，获悉张某的手机及微信、支付宝账户等密码，其以各种名义借用张某手机，于2018年1月5日至14日，在张某不知情的情况下，多次通过张某手机微信、支付宝等移动支付终端，盗取张某手机绑定的光大银行信用卡内资金，共计10943元。为防张某发现，田野将光大银行客服电话屏蔽，使张某无法接收光大银行的余额使用通知信息。三、诈骗事实1、2017年，张某将其名下的合肥市宿松路“供电东村”2栋105室借于被告人田野暂住。2018年2月中旬，被告人田野在未征得张某同意，以及张某和其家人再三催要收回房屋的情况下，以房东身份将房屋出租于被害人许某，收取许某1年租金及押金共计14000元。2、2018年3月中旬，被告人田野采取相同手段，又与被害人潘某签订房屋租赁合同，收取潘某1年租金及押金共计17000元。2018年5月1日，因潘某始终无法入住所租房屋，遂上门查寻，许某、潘某及张某等人方知真相，遂报警。再查明：2018年6月4日，被告人田野在本市庐阳区某宾馆被抓获。案发后，被告人田野朋友代为退还被害人张某交通银行及光大银行透支、盗窃款项合计23690.36元，退还被害人许某、潘某被骗款项，被害人张某、许某、潘某对被告人田野的行为均给予谅解。上述事实，由公诉机关提交，且经庭审质证、认证的以下证据予以证实：（一）物证张某身份证、交通银行信用卡、光大银行信用卡各一张：证实张某系交通银行信用卡的合法持卡人，系光大银行信用卡内资金的合法所有人。（二）书证1、交通银行信用卡交易明细、消费记录：证实被告人田野持张某交通银行信用卡透支消费的时间、地点、金额及还款金额等。2、交通银行催收记录：证实交通银行因其客户信用卡欠款，曾无法联系持卡人张某。3、光大银行信用卡交易明细、消费记录：证实被告人通过张某手机微信等使用所绑定的光大银行信用卡内资金共9笔、金额计10943元。4、光大银行催收记录：证实光大银行因其客户信用卡欠款，曾无法联系到持卡人张某。5、租房合同、收条：证实被告人田野隐瞒事实，与被害人潘某签订租房合同，骗取潘某钱款17000元等事实。6、合肥电力安装有限公司亚明物业分公司出具的证明：证实涉案供电东村2#105室房屋系该公司职工张某选购，张某系该房屋的合法所有人。7、田野于2018年2月11日向张某出具的情况说明：证实在案发前，经张某与田野交涉，被告人田野承认在张某不知情的情况下使用张某微信刷取信用卡内资金，密码和手机是张某给的，该卡内金额定于2018年3月25日归还。8、许某、潘某于2018年6月6日出具的收条、谅解书：证实案发后，田野朋友胡田田帮被告人田野分别偿还许某、潘某的赔偿款，许某、潘某对被告人的行为给予谅解。9、张某及其母亲胡某于2018年6月11日出具的收条、谅解书：证实案发后，胡田田帮被告人田野偿还张某交通银行、光大银行信用卡欠款，张某对被告人的行为给予谅解。10、户籍信息：证实被告人田野已达应负完全刑事责任年龄。11、到案经过：证实被告人在本市庐阳区某宾馆被抓获归案。（三）证人证言证人胡某证言：其女儿张某曾患抑郁症，经治疗症状平稳，但其性格单纯、特别容易相信他人，田野正是利用其女儿的特点，一次次对其欺骗，现提供名为张某交通银行信用卡的交易记录，显示该卡被透支14000多元。2016年下半年，具体时间记不清了，其女儿张某将她位于本市供电东村的一套房屋借给她的朋友田野暂住，后听说田野已经不在该房屋居住，于是自2017年5月份起其找田野要收回房屋，2017年6-7月份其女儿也找田野要收回房屋，但田野以开会、出差等各种理由推脱不愿意归还房子，当年下半年因女儿生病需照顾，没有精力去找他收回房子，直到2018年5月份的一天，其到此房屋处去找田野，发现门锁被换，房子也没人，于是其在房门上贴了字条：我是房东，请住这个房子里的人三天内搬走，否则责任自负，并留了联系电话。第二天一姓许的女子与其联系，才得知田野与该许姓女子出租房屋、收取租金14000元，又将房屋出租给另一对男女、收取租金17000元，以及此前曾租给另外二拨人等事情，于是其天天催田野归还房子，田野被催的没办法，于2018年5月23左右来其家，承认他背地里以房东的身份将其女儿房子租给他人的事实。（四）被害人陈述1、被害人张某陈述：2016年其因搭乘田野的黑头车认识，后互留联系方式，经交往对其较为信任，2018年1月18日，田野骗其说他的身份证正在补办，需借用其身份证帮他激活一张他妈妈的信用卡，出于信任，和他一起去合肥市明珠大酒店旁边的一交通银行，办理了相关手续，其当时只是签字，也不知道具体办理什么业务。办完后，直到2018年5月，交通银行打电话到其单位，才知道其有信用卡被消费了14000多元。案发后，其从田野的女朋友处要回这张卡。其与田野交往期间，出于信任，2017年9月份左右，田野提出需要借用其身份证、银行卡，遂将其光大银行卡等密码告诉了田野，2018年1月份，他借故想借其手机玩，于是其将手机借给他玩了一个多星期，直到2018年2月10日，其母亲接到光大银行客服电话通知其信用卡欠款14000元，因为其没有欠款，经到银行查询发现其绑定这张信用卡（额度15000元）的手机号码将光大银行客服电95××55拉黑了，且该卡在2018年1月份多次通过微信、支付宝等被盗刷了15000元，遂电话联系田野，他当时不承认，故其和母亲当即报警，报案后其再联系田野，最后他承认是他干的，要求其撤案，并要求其说是其给他手机和密码刷的，其没有同意，还要求他写了一份情况说明，现已提供给公安机关。其与田野交往期间，出于对他的关心，其于2017年上半年将其闲置的位于本市供电东村的一套房屋免费给他暂住，期间，他将此房屋租给两个女孩且人都住进去后，他告诉其说是他单位的两个女孩，2017年12月份左右，其告诉他要收回此房，但是他总借故出差、开会等理由推脱，此后因其身体不太好，没精力天天去找他，所以房子一直没有收回来，直到最后其母亲去房子处时才知道他未经同意，在其根本不知道的情况下，同时多次将房屋出租他人，并收取他人全年房租等事情。2、被害许某芳陈述：2018年2月初，其在58同城上看到房屋出租信息，遂与名为田野的男子联系，看了房，和田野签订了租房合同，租期1年、年租金14000元，其当场支付了7000元，随后陆续支付完余款7000元，于3月31日入住该房，4月中旬，一对情侣有来看房屋并说该房刚租给了他们，遂和田野联系，田告诉自己此房是他女朋友的，其提出田野隐瞒了自己，既然房子不是他的，其就不租了，田威胁说要扣除一半租金7000元作为违约金，于是退租未果，5月1日，一个陌生男子来到该房，说他也是刚刚租了这个房子，要求入住，并看到他手上的租房合同，了解实情后，其与陌生男子一起联系田野，田一直推脱，5月中旬无法联系田野，感觉被骗，遂和该陌生男子一起前来报警。其在租住期间，房东也来找过其，说她和田野只是普通朋友关系，这个房子只是暂借给田住的，没想到田野背地里将此房出租。此外田野还在其租住期间以修马桶等名义进入房内，其租房合同也被人拿走了。3、被害潘某亮陈述：2018年3月17日，其在58同城上看到名为田野发布的出租房屋信息，遂与其联系，并于当日看了房屋，田野告诉其此房是他姐姐的，让其放心，房子里现住的人于3月底即将到期，其很快即可入住，也看到他有房子的钥匙，便相信了他，于是和他签订了租房合同，约定租房时间为4月1日、租期一年、年租金12000元、押金5000元，到了4月1日，和他联系要求入住，其推脱说在外面有事，一直到5月1日始终未能入住，于是其亲自去房子处看看情况，见到里面有多人入住，经了解发觉被骗，便联系田野要求退还租金未果，遂报警。（五）被告人供述被告人田野庭前供述：其张某楠于2016年底偶然认识，后互加微信，原本想和她谈男女朋友，听她妈妈说她有点抑郁症倾向，于是双方就当一般朋友相处，交往过程中张某楠告知其光大银行卡的密码，并说其所有银行卡的密码都是一样的。大约2017年底2018年初的时候张某楠因心情不好，曾将手机交给其，此后其在张某楠交往过程中，利用其能接张某楠手机的机会在她不知情的情况下，使张某楠的手机微信、支付宝等进行消费，直到张某楠光大银行信用卡的额度刷完，因为其资金困难也不敢告诉她，便把她手机光大银行95××55客服电话设置成黒名单，通张某楠光大银行卡的交易流水显示，其中自2018年1月5日至1月14日的9笔支出是其张某楠不知情的情况下消费的。大约2018年2月张某楠发现并对其质问，当时其没有承认，她及母亲遂报案。后其认识到问题的严重性，也曾向她承认错误，并还了她六、七千元。2018年1月中旬，其看到交通银行网上推送办理信用卡的信息，点开后直接跳转到相应的网页，张某楠的手机里存张某楠的身份证的正反面照片，其就用她的手机在网上直接提交了身份证照片，并按要求填写张某楠的其他信息资料，办理了名张某楠的交通银行信用卡手续，卡办好后需邮寄到办卡张某楠的单位，其提前告张某楠其有一张信用卡会寄到她那里，让她代收一下，张某楠收到卡之后，其又告张某楠其身份证丢失，正在补办，需借用她的身份证办理激活手续，给其母亲进货用，于张某楠便随其一起去明珠广场附近一交通银行用她的身份证将该卡激活了，激活张某楠将信用卡交给了自己，并告诉其设置的密码。其拿到这张交通银行信用卡后，张某楠的手机设置屏蔽了交通银行的客服电95××99，也很快将该卡14000元的额度刷完了，不久接张某楠母亲的电话，问这张信用卡的事情，其也承认这张信用卡是其张某楠的身份信息办理的，她妈妈要求其将该卡销掉，其在电话中也答应，于是张某楠一起去了趟交通银行，因欠款未还不能注销，其借故谎称已销卡，这张卡被其刷透支后一直放在其车上，后被其女朋友胡田田保管，后听其女朋友说该卡已还张某楠，透支的钱也已退还。交往期间，因其张某楠的关系较为密切，为了其上班方便张某楠将她位于本市供电东村的一套空房让其居住。2017年年底因资金周转困难，迫不得已想到将所住房屋出租，搞点钱周转，遂在58同城网上发布房屋出租信息，先后将此房租给了四拨人，第一拨租客是两个女的，于2018年2月提出不租，对方因为退还押金的事情还报了警，后经派出所调解退还了押金；第二拨租客是一女孩及其男友，于2018年2月收取他们定金3500元，未签订合同，因对方想马上住进去未果，即提出退还定金，为此对方也报了警，后其也退还了对方定金；第三拨租客许某芳，于2018年2日出租，当时其告许某芳，此房是其姐姐的，与许签订了租房合同，约定每月租金1000元、一年一付、押金2000元，由于房子里第一拨的人大约到3月份才能搬走，故将合同的落款日期写为3月下旬，签订合同当日许某芳支付其7000元许某芳最后于3月31日入住，于4月中旬陆续补齐余款，共收取计现金14000元；第四拨租客潘某亮，于2018年3月17日签订租房合同，约定每月租金1000元、一年一付、押金5000元、2018年4月1日入住，签合同当潘某亮即支付全款17000元，此后潘某亮急于入住房屋，自行到出租房屋，见许某芳，致事发。此前，早在2017年11月份左右张某楠及她母亲曾要求其退还所住房屋，当时其告知他们自己人在外地，其将房屋出租他人的事情张某楠是不知道的。（六）勘验笔录现场勘查笔录、示意图、照片：证实诈骗案发现场的方位、概貌等。关于被告人及其辩护人提出田野不构成信用卡诈骗罪、盗窃罪、诈骗罪，仅对被害潘某亮构成合同诈骗罪的辩解、辩护意见。经查：被告人田野归案后对其所涉信用卡诈骗、盗窃、诈骗犯罪事实庭前作了多次供述，其供述与三被害人陈述、证人证言、书证等能够相互印证，其当庭翻供，所作辩解与全案证据相矛盾，且不能合理说明其翻供理由，被告人田野的庭前供述可予采信。鉴此，综合全案证明，能够形成完整的证据锁链，足以证实以下事实：1、被告人田野利张某楠对其信任，虚构为其母亲办理信用卡及其身份证正在补办等事实，张某楠的名义办理、激活交通银行信用卡，为张某楠及时发觉，另张某楠的手机设置屏蔽交通银行的客服电话，隐瞒真相，后张某楠的交通银行信用卡透支使用，属冒用他人信用卡，其行为构成信用卡诈骗罪；2、被告人田野利用其与被害张某楠交往的便利，张某楠的手机屏蔽了光大银行的客服电话，张某楠不知情且不能及时发觉的情况下，采取秘密手段盗张某楠光大银行信用卡内的资金，其行为已构成盗窃罪；3、涉案供电东村2栋105室系房屋所有张某楠借给被告人田野暂住的房屋，在房屋所有张某楠不知情且再三催促收回房屋的情况下，被告人田野对被害许某芳潘某亮捏造其有权处分出租房屋等事实，骗取被害许某芳潘某亮的信任，以出租房屋为诱饵，以签订租房合同为幌子，以收取租金的名义骗取被害许某芳潘某亮的财物，所签租房合同只是其对被害人实施诈骗的手段，其行为依法应构成诈骗罪。故被告人及其辩护人此节辩解、辩护意见不能成立，本院不予采信。本院认为：被告人田野以非法占有为目的，冒用他人信用卡透支消费14000元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人田野以非法占有为目的，采取秘密手段盗取他人信用卡内资金10943元，数额较大，其行为已构成盗窃罪；被告人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，捏造其有权处分出租房屋等事实，以出租房屋为幌子，以收取房屋租金为名，骗取他人财物，金额合计31000元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的罪名成立，本院予以支持。被告人田野一人犯三罪，依法应予数罪并罚。被告人田野在庭审中对其所犯信用卡诈骗罪、盗窃罪拒不认罪，对其所犯诈骗罪事实部分认罪，依法应对其所犯诈骗罪予以适当从轻处罚。被告人田野已由他人代为退赔所涉全部赃款，并取得所有被害人的谅解，可酌情从轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、后果，并综合以上各量刑情节等，本院决定对被告人田野所犯三罪予以综合量刑处罚。辩护人所提与以上相同的辩护意见，本院予以采信。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第二百六十四条、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款之规定，判决如下：被告人田野犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币二万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币五千元；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除取保候审前实际羁押的十二日，其刑期应自2019年3月29日起至2022年3月16日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  程梅翠人民陪审员  周 敏人民陪审员  梁 利二〇一九年五月十三日书 记 员  吕光达附：本案适用的相关刑法条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。