浙江省缙云县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙1122刑初83号 公诉机关浙江省缙云县人民检察院。 被告人朱海良，男，1965年10月4日出生，湖南省双峰县人，汉族，小学文化，原新永茂科技有限公司法定代表人、执行董事兼经理，住湖南省娄底市双峰县。因本案，于2018年7月24日被缙云县公安局刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押在缙云县看守所。 辩护人胡飞，湖南定胜律师事务所律师。 缙云县人民检察院以缙检刑诉[2019]79号起诉书指控被告人朱海良犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月6日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。缙云县人民检察院指派检察员章晓珍出庭支持公诉，被告人朱海良及其辩护人胡飞到庭参加了诉讼。现已审理终结。 缙云县人民检察院指控，2006年11月29日，被告人朱海良及妻子李某2在缙云县新碧工业园区注册成立新永茂科技有限公司，二人各持50%股份。2008年公司法定代表人变更为朱海良，被告人朱海良任执行董事兼经理，李某2任监事。因工厂新厂购置土地、设备需投入大量资金，建设周期又长，在公司建设初期产出较少，加上银行担保品种变更、抽回贷款资金及市场原因造成公司亏损导致资金周转出现困难。在2013年期间，新永茂科技有限公司通过李某2以1.5%至6%不等的月利率为诱饵，以李某2个人或公司名义多次向社会上的个人及公司借款用于公司生产经营、新厂房建设等。至案发时，新永茂科技有限公司共向舒某、王某2、陶某1等26户借款总额达2.5028亿元，造成被害人直接经济损失为1.57531941亿元。 为证明上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据材料。公诉机关认为其指控事实清楚，证据确实、充分。新永茂科技有限公司违反国家法律、法规，未经金融管理部门批准非法吸收公众存款数额巨大，被告人朱海良作为公司的法定代表人，系直接负责的主管人员，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人朱海良起次要作用，系从犯，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定。综上，提请本院依法判处。 被告人朱海良及其辩护人对起诉指控的犯罪事实、罪名及证据均无异议，其当庭自愿认罪，并请求本院从轻处罚。其辩护人还提出如下辩护意见：1、本案属于单位犯罪，在量刑时应充分考虑单位犯罪与个人犯罪的刑期区别。2、被告人朱海良及李某2的关系，李某2应系主犯，被告人朱海良应系从犯。3、被告人朱海良主观恶性小，有坦白和当庭认罪悔罪的情节。4、案发后积极退赔了被害人部分损失，并获得部分被害人的谅解。综上，请求法院对其从轻处罚，且被告人朱海良身患糖尿病，建议法院对其适用缓刑。 经审理查明，2006年11月29日，被告人朱海良及妻子李某2在缙云县新碧工业园区注册成立新永茂科技有限公司，二人各持50%股份。2008年公司法定代表人变更为朱海良，被告人朱海良任执行董事兼经理，李某2任监事。实际工作中李某2履行总经理职务，负责公司经营和资金往来，被告人朱海良负责生产及技术。因工厂新厂购置土地、设备需投入大量资金，建设周期又长，在公司建设初期产出较少，加上银行担保品种变更、抽回贷款资金及市场原因造成公司亏损导致资金周转出现困难。在2013年期间，被告人朱海良知道并默许新永茂科技有限公司通过李某2以1.5%至6%不等的月利率为诱饵，以李某2个人或公司名义多次向社会上的个人及公司借款用于公司生产经营、新厂房建设等。至案发时，新永茂科技有限公司共向舒某、王某2、陶某1等26户借款总额达2.5028亿元，已归还借款本金0.43070576亿元，尚欠借款本金2.07209424亿元，已支付利息0.49677483元，造成被害人直接经济损失为1.57531941亿元。 上述事实，有公诉机关当庭举证，并经庭审质证，本院予以确认的下列证据证实： 1、被害人舒某、陶某1、楼某1、叶某1、赵某、楼某2、楼某3、朱某1、李某1、蓝某、陈某1、胡某1、胡某2、王某1、叶某2、江某、施某的陈述笔录证实：李某2以个人或公司名义向其借款的时间、金额、用途及担保等事实。 2、证人楼某4、朱某2、楼某3、丁某、吴某、陈某2、麻某的证言笔录证实：李某2以个人或公司名义分别向被害人梅某、樊某、浙江广某机械有限公司、浙江群英车业有限公司、胡某3晓、陈某3、周某借款的时间、金额、用途及担保等事实。 3、证人朱某3的证言笔录证实：其系新永茂科技有限公司办公室主任，主要负责银行融资及对外协调工作。2013年6、7月份，被告人朱海良因归还银行贷款叫其打听有谁愿意出借资金，任何人或公司只要有钱出借就行，后其联系被害人陶某1、楼某1、赵某、叶某1等人，但借款事宜他们直接与被告人朱海良商谈等事实。 4、证人陶某2的证言笔录证实：其系新永茂科技有限公司财务部长，主要负责内账、外账等工作。新永茂科技有限公司自2011年起因市场价格下降、成本费用上升等原因，连年亏损，2013年下半年其感觉公司资金紧张等事实。 5、同案犯李某2的供述证实：在2013年期间，因公司资金周转困难，其以1.5%至6%不等的月利率为诱饵，以其个人或公司名义多次向社会上的个人及公司借款用于公司生产经营、新厂房建设等，借款总额有2.7亿元左右，涉及28户等事实。 6、借款合同、借条等证实：李某2以个人或公司名义向各被害人借款的时间、金额、用途及担保等事实。 7、现金日记账证实：2013年1月至2014年1月，李某2的民间借贷记载的流水账等情况。 8、公司章程、章程修正案：新永茂科技有限公司由李某2、朱海良两个股东组成，新永茂不锈钢有限公司名称修正为新永茂科技有限公司。 9、公司登记基本情况、变更登记情况、法定代表人登记表证实：2018年1月14日，新永茂科技有限公司的法定代表人由李某2变更为朱海良，朱海良为执行董事兼办经理。 10、中国银行业监督管理委员会丽水监管分局回复缙云县公安局相关查询情况函证实：银监部门没有向新永茂科技有限公司颁发准许其经营金融业务的许可证件等事实。 11、刑事判决书证实：李某2以个人或公司名义借款2.5028亿元，造成被害人直接经济损失为1.57531941亿元等事实。 12、违法犯罪记录查询证实：被告人朱海良无前科劣迹。 13、抓获经过证实：2018年7月24日18时30分许，被告人朱海良在杭州市江干区钱江新城城市阳台饭店里被抓获归案的事实。 14、户籍信息证实：被告人、被害人、证人的自然身份情况。 15、被告人朱海良在侦查阶段供述与本院认定的事实基本相符。 本案事实清楚，证据确实、充分。 本院认为，新永茂科技有限公司违反国家法律、法规，未经金融管理部门批准非法吸收公众存款数额巨大，被告人朱海良作为公司的法定代表人，系直接负责的主管人员，其知道并默许李某2以个人或以公司名义多次向社会上的个人及公司借款用于公司，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人朱海良未参与大部分借款的具体操作，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人朱海良归案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发前已支付部分利息，相对减少了被害人的经济损失，并取得部分被害人的谅解，均可以酌情从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪事实、情节及性质，本院决定对被告人朱海良从轻处罚。故被告人及其辩护人请求本院从轻处罚的意见有理，本院予以采纳；但辩护人请求本院对被告人适用缓刑的意见不妥，本院不予采纳。被告人在本案判决宣告前尚未退出的违法所得，应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项、第三款的规定，判决如下： 一、被告人朱海良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2023年7月23日止。罚金限在本判决生效后即向本院缴纳）。 二、责令被告人朱海良继续退赔各被害人的经济损失共计人民币1.57531941亿元（清单附后，详见附件）。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 附件：各被害人经济损失清单 审 判 长  张国琴 人民审判员  周土亮 人民审判员  施君丽 二〇一九年五月三十日 代书 记员  蔡易倩 附：裁判文书适用法律条文依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条第二款非法吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”： （一）个人非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的； （二）个人非法吸收或变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款500人以上的； （三）个人非法吸收或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的； （四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。 第三款非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。