福建省福州市鼓楼区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0102刑初242号 公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。 被告人巫鸿辉，男，1994年5月4日出生于福建省福安市，汉族，大学本科文化程度，案发前系北京七天富网络科技有限公司福州分公司财务负责人，住福建省福安市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月19日21时20分许，被寄押于福安市看守所。2018年9月21日被刑事拘留，同年10月25日被执行逮捕。现羁押于福州市第一看守所。 辩护人俞开足，福建闽江律师事务所律师。 福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2018〕934号起诉书指控被告人巫鸿辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派检察员陈英出庭支持公诉，被告人巫鸿辉及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。 福州市鼓楼区人民检察院指控：郭某（另案处理）在福州市鼓楼区融都国际大厦802注册成立北京七天富网络科技有限公司福州分公司，被告人巫鸿辉于2017年3月入职，作为公司的财务人员，负责公司的日常收支。该公司未经有关部门批准，以提供POS机终端能减免手续费为由吸引商户办理使用，要求商户下载该公司研发的“七天富”手机APP，并在手机APP内上线“七天宝”理财项目，承诺年化收益率5%-12%的方式向社会公众吸收资金。被告人巫鸿辉明知公司实际无经营相关项目的资质而非法吸收公众存款，并协助执行相关财务管理事务，其在职期间北京七天富网络科技有限公司福州分公司共向方某、傅某等45名不特定公众对象吸收公众存款共计人民币77085274.87元。2018年6月6日后，被害人发现七天富APP不能正常提现，导致被害人损失人民币3254370.56元。 2018年9月19日，被告人巫鸿辉被公安民警抓获。 另查明，被告人巫鸿辉违法所得人民币36600元。在案件审理过程中，被告人巫鸿辉退出上述违法所得。 公诉机关认为，被告人巫鸿辉的行为已经构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。因被告人巫鸿辉系从犯，且如实供述自己的罪行，故建议变更量刑建议为对被告人巫鸿辉在有期徒刑二年至二年六个月的幅度内量刑，并处罚金。 被告人巫鸿辉对公诉机关指控的事实供认不讳。 被告人巫鸿辉的辩护人提出如下辩护意见：1、本案应当按照单位犯罪处理，被告人巫鸿辉不是公司直接负责的主管人员和直接责任人，不应承担刑事责任；2、被告人巫鸿辉大学毕业即到该公司上班，没有参与组织、策划集资活动，是按公司控制人郭某的安排和指示进行转账，主观上没有非法吸收公众存款的故意；3、在行为上，根据《关于办理非法集资案件适用法律若干问题的意见》第四条，为非法集资提供帮助，并从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用的行为才是非法集资的共犯，被告人巫鸿辉只领取工资，并不构成共犯；4、即使被告人巫鸿辉构成犯罪，其犯罪情节较轻，认罪悔罪态度良好，应减轻处罚并适用缓刑。 以上事实有涉案POS机终端照片，被害人银行卡照片等物证；福州市公安局鼓楼分局出具的涉案公司全国网点通讯录、技术服务外包合同、劳工合同书等材料，提取笔录，证人王某1明名下建设银行卡交易明细情况，报案统计表，被害人提供的名下银行卡账户交易明细，福州市公安局鼓楼分局出具的抓获经过，户籍证明，情况说明等书证；证人蔡某、王某1明、王某4的证言；被害人方某、傅某、黄某1、姚某、陈某1、叶某、王某2、周某1、洪某、王某3、林某1、王某1、陈某2、游某、林某2、翁某、林某3、陈某3、胡某、柳某、陈某4、黄某2、祝某、周某2、林某4、柯某1从，陈玉女、陈某7、柯某3梅、王某5、郑欢水、吴某、唐某、谢某、林某6、林某7、丁悄、王某6、王某7、丁某、王某8、陈某8、许某、张某、陈某9、林某8等人的陈述；被告人巫鸿辉的供述与辩解；证人蔡某、陈某5、陈某6、林某5、王某4对被告人巫鸿辉、同案人员郭某的辨认笔录等证据材料证实，足以认定。 本院认为，被告人巫鸿辉伙同他人违反国家金融管理法律规定，向45名社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，涉案金额达人民币78085742.9元，数额巨大，给被集资人造成直接经济损失数额为3254370.56元，属于有其他严重情节，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人巫鸿辉的罪名成立，但涉案金额、直接经济损失累计相加的总额有误，应予纠正。被告人巫鸿辉在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人巫鸿辉如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人巫鸿辉积极退出自己的违法所得，酌情从轻处罚。辩护人关于被告人巫鸿辉无罪的辩护意见，经查，北京七天富网络科技有限公司福州分公司成立后以实施集资犯罪为主要活动，不以单位犯罪论处。被告人巫鸿辉任公司财务工作，对集资犯罪活动提供帮助，是共同犯罪不可缺少的环节，应予刑事处罚。辩护人的该节辩护意见不予采纳。其他辩护意见予以采纳。被告人巫鸿辉犯罪情节较轻，认罪悔罪态度良好，依法可以适用缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人巫鸿辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。 （缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。） 二、被告人巫鸿辉退出的违法所得人民币36600元按比例退赔被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 附：退赔清单 审 判 长  毛岚岚 人民陪审员  林宪坤 人民陪审员  蔡 婵 二〇一九年五月十三日 书 记 员  周 钰 附：本案判决依据的主要法律条文 1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 2、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪 3、《中华人民共和国刑法》第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 4、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 5、《中华人民共和国刑法》第六十四条 犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 七天富退赔清单 序号报案人联系方式身份证总收入总支出实际损失 1方某15280078910350122198909285256289282.59269814.9419467.65 2傅凤龙18659793623352622196209010411241959.0138854.38203104.63 3黄某1138095114513501111965070305512752197.01270088951308.01 4王某318650055959332603197804045864474011.1340505068961.13 5姚某1585933262335222719890829351X161557.6136488.1725069.43 6陈某118760200619352227198803150539601652.42593259.078393.35 7叶某1876020062935222719870125104848874.0121131.4527742.56 8王某215880098368350181198005132118874873.13840917.3333955.8 9周某1159601866183505831986082460554662062.024566954.7295107.3 10洪某186503355053505831991062010543397505.633365207.45532298.1754 11林某11528000678835018219810903261X283570.8923100052570.89 12陈某213799915855350103196109050063418390.01378483.9539906.06 13游允忠134899692373501021975080603121537180.121499123.7838056.34 14林某2159600206103501211987050462227301413.567159126.064142287.496 15翁某137999116833625231983111152461259921.011184543.5675377.45 16林某3 陈钢志132059178263501261978122556412272760.012216326.3256433.69 17陈某313809500900330621197303093068480501.41446006.0434495.37 18胡某1385015747033032819881002422X565339.0152980035539.01 19柳某18750197869330328198611274226496415477386.2419028.76 20陈某4131108765333501261960061352295907253.925726530.012180723.908 21黄某2159806801183501261978090815212854725.432853562.3441163.0857 22祝某137994026413623221969022175471181191.011153179.0328011.98 23周某213960706950362302198511010040686691.08645319.841371.28 24林某4134005962613501211984081937281685943.011659865.13726077.8728 25柯某1从1359944939235058219800723205773089.91780055289.9 26陈玉女180050085363505821981042720421866914.181847054.7119859.47 27陈志阳150600053503505821983061120714348380.54255012.83693367.6645 28柯贵梅15980608877350582198307012048997929.05946421.0951507.96 29王丽琴137745827083505831976111438022895429.042836219.859209.24 30郑欢水13799992121362323196808132519594277.51258538.16335739.35 31吴秀芳1896092662935018219710911264X288017.0122823559782.01 32唐炎玉138501740343501221983101541292056555.032029571.8826983.15 33谢雯清130038167773501221978071923291214242.741110440103802.74 34林金泉189650223473501211977071602192305147.12227455030597.12 35王某115659192759350128197101030510665849.3635103.6530745.65 36林智神13859053819350121197808234512884789.01646100238689.01 37丁悄18695723435350722198402234241312021.01268225.1143795.9 38王剑燕15980224750350302198801060341134908.01110612.7324295.28 39王青松15980118392500233199705125258588497.31483264.7385105232.572 40丁爱军136150025103706871972071809132800913.12272544675467.12 41王金良150050534373501221992091055115952402.035727510224892.03 42陈小昭1386062647435018119841210187X2111350.012059030.752319.31 43许小兰158592921953522271985092556471686350.66161652169829.66 44陈林136008007903501211982011547134872942.314672489.85200452.46 45林秋金137993416523501261972112908201000468.04984406.316061.74 总计78085742.974831372.353254370.56