重庆市九龙坡区人民法院刑 事 判 决 书(2018)渝0107刑初1299号公诉机关重庆市九龙坡区人民检察院。被告人廖育龙，男，汉族，1992年4月28日出生，初中文化，无业。因本案于2018年6月27日被捉获，2018年7月9日被刑事拘留，2018年8月9日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。被告人廖康向，男，汉族，1996年8月29日出生，初中文化，无业。因本案于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人陈玲，重庆百君律师事务所律师。被告人连双武，男，汉族，1992年1月20日出生，初中文化，无业。因本案于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人刘洪，重庆智策律师事务所律师。被告人朱金升，男，汉族，1992年11月28日出生，初中文化，无业。因本案于2018年4月18日被捉获，次日被刑事拘留，同年5月25日被逮捕。现押于重庆市九龙坡区看守所。辩护人唐磊成，广东一粤律师事务所律师。重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑诉[2018]1308号起诉书指控被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升犯强迫交易罪、诈骗罪、盗窃罪，于2018年11月12日向本院提起公诉，本院于同日立案。2018年11月26日，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑变诉[2018]22号变更起诉决定书变更部分指控内容。2019年4月29日，重庆市九龙坡区人民检察院以渝九检刑追诉[2019]6号追加起诉决定书追加部分指控内容。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市九龙坡区人民检察院指派检察官李文川出庭支持公诉，上列被告人、辩护人均到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。重庆市九龙坡区人民检察院指控，2017年12月至2018年4月，被告人廖育龙与被告人廖康向在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室，成立重庆某某商务信息咨询有限公司（未工商注册），由廖育龙本人及被告人连双武和朱某1、连某1（二人均另案处理）利用“融360”贷款平台、微信群等聊天软件发布无抵押及低利息贷款信息，将被害人骗至大西洋国际大厦某某办公室办理贷款业务。近半年的时间内，逐渐形成以廖育龙、廖康向为组织、领导者，连双武、朱金升等人为参加者的恶势力犯罪集团，该犯罪集团名义上为客户办理贷款业务，实际上虚构各种名目收取高额费用，在5个月内获取不正当利益人民币116592元。具体犯罪事实如下：（一）强迫交易罪被告人廖康向、廖育龙、朱金升及李某1（另案处理）等人用被害人的手机及银行卡等在被害人不知情的情况下私自给被害人下载大量手机贷款APP软件，并通过这些手机APP软件给被害人操作高额利息贷款；若贷款快速到账进入被害人银行卡后，操作员谎称以帮助被害人提高额度需要刷流水等为名要求被害人输入支付宝密码，或者输入银行卡密码等的方式将被害人到账的贷款偷偷转入到操作员或者廖育龙的支付宝账户上，随后为避免被害人发现，操作员会将该转账记录从手机中删除。操作成功后，以让被害人去领钱的名义将被害人带至石桥铺赛博电脑城四楼、赛博电脑城的负一楼、大西洋国际某1的办公室、大西洋国际的5楼的美食城等连某2、林某1、庄某1（三人均另案处理）等人处，以贷款口子费、代码费、中介费等名义，以全部或者部分贷款已经被自己控制为要挟手段，与被害人谈判，通过拖延时间、冷处理等方式，迫使被害人接受其提出的占贷款金额30%-50%的费用。事后，被告人廖育龙，会根据记账本内每一单客户的操作及洗钱的情况等按照事先约定向中介、操作员及洗客支付利润，其余剩下的利润由廖育龙和廖康向平分。具体犯罪事实如下：1、2018年3月24日上午10时许，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人董某骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办理贷款，后在被害人不知情的情况下办理手机APP贷款，你我贷6500元、拍拍贷10000元、招联贷3700元、玫富贷21700元、微粒贷22000元，总贷款63900元，后伙同连某2以收点子费为由，迫使董某交纳了12500元的高额手续费。另将贷款中的10000元在董某不知情的情况下盗走。2、2018年3月24日下午2时许，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人严某某和其妻子蒋某某一起骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办理贷款，被告人朱金升在被害人不知情的情况下办理手机APP贷款。小赢卡贷2500元及18000元，共计贷款20500元，并将贷款转入廖育龙、朱金升控制的账户，再伙同连某2以收点子费为由，迫使被害人接受8430元高额手续费，最后，通过支付宝支付被害人11890元。3、2018年3月30日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武利用上述手段，将被害人梁某某骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际某某办公室办理贷款，被告人朱金升在被害人不知情的情况下办理手机APP贷款，招联金融贷款9700元、中邮钱包贷款5000元、安逸花贷款15000元、信用钱包贷款8000元；共贷款37700元，后伙同连某2以收点子费为由，迫使梁某某交纳了7000元的高额手续费。4、2018年4月12日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武利用上述手段，将被害人李某2骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际某某办公室办理贷款，在被害人不知情的情况下被手机操作贷款12400元，并盗刷被害人交通银行信用卡8500元，又以支付宝支付被害人1630元，后伙同庄某1以收点子费为由，迫使被害人接受6820元的高额手续费。5、2018年4月12日，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人赵某某骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办理贷款，被告人朱金升在被害人不知情的情况下办理手机APP贷款，招联贷款2300元,中邮贷款4000元，马上贷款5000元，总贷款额11300元，并将5000元转入廖育龙控制账户，后伙同庄某1以收点子费为由，迫使被害人接受2570元的高额手续费后，通过支付宝支付被害人2430元贷款。6、2018年4月14日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武利用上述手段，将被害人何某骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，被告人朱金升在被害人不知情的情况下办理手机APP贷款，中邮网贷19000元，后伙同庄某1以收点子费为由，迫使被害人接受3000元的高额手续费，并通过微信支付了3000元手续费。7、2018年4月11日，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人王某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，在王某1不知情的情况下办理手机APP贷款，你我贷6000元到账，闪银借款3622元，贷款3393.67元，共贷款13015元，其中9000元被转至廖育龙账户，后又伙同庄某1与王某1谈收取手续费为由，迫使被害人接受6201元的高额手续费。8、2018年4月8日，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人周某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，后在周某1不知情的情况下办理手机APP贷款，拍拍贷1800,安逸花1000元，并将2800元转入廖育龙账户下，在办完网贷后周某1另被带至做手机分期贷3000元；后又伙同庄某1与周某1谈收取手续费为由，迫使被害人接受2547元的高额手续费后，通过支付宝支付周某12173元。9、2018年4月16日上午11时，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人杜某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，在杜某1不知情的情况下办理手机APP贷款，小米贷款5000元，拍拍贷款1000元，共计贷款6000元，均被转入廖育龙账户，后又伙同庄某1与杜某1谈手续费为由，迫使被害人接受2854元的高额手续费后，通过微信转账3146元给杜某1。10、2018年4月16日，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人徐某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，在徐某1不知情的情况下办理手机APP贷款，“你我贷借款”4000元；“向钱贷”贷款1000元，当天又在21楼办理手机分期3000元贷款，共计贷款8000元，后伙同庄某1谈收取手续费为由，迫使被害人接受2050元的高额手续费后，支付徐某14850元。11、2018年4月16日9时许，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人彭某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，在彭某1不知情的情况下办理手机APP贷款，“随时现金”贷款1000元到账850;“拍拍贷”贷款3000元，其中3000元转入廖育龙账户，后伙同庄某1以谈收取手续费为由，迫使被害人接受2000元的高额手续费后，支付彭某11850元。12、2018年3月14日13时许，被害人王某2和妻子到本区石桥铺电脑城大西洋国际某某，由连某3（另案处理）联系被告人廖康向、廖育龙等人接待，当天贷款没有办理成功。2018年4月17日，王某2到本区石桥铺电脑城大西洋国际某某，由廖育龙使用王某2的手机及K宝在网上贷款平台“还呗”等贷款25900元，后王某225900元贷款被POS刷走，被告人连某2虚构银行扣费和收取服务费等理由，称要扣除一笔费用，王某2被迫接受后收到对方转来10000元人民币和6940元人民币。（二）诈骗罪被告人廖康向、廖育龙、朱金升及李某1（另案处理）等人用被害人的手机及银行卡等在被害人不知情的情况下私自给被害人下载大量手机贷款APP软件，并通过这些手机APP软件给被害人操作高额利息贷款；若贷款快速到账进入被害人银行卡后，操作员谎称以帮助被害人提高额度需要刷流水等为名要求被害人输入支付宝密码，或者输入银行卡密码等的方式将被害人到账的贷款偷偷转入到操作员或者廖育龙的支付宝账户上，随后为避免被害人发现，操作员会将该转账记录从手机中删除。操作成功后，以让被害人去领钱的名义将被害人带至石桥铺赛博电脑城四楼、赛博电脑城的负一楼、大西洋国际某1的办公室、大西洋国际的5楼的美食城等连某2、林某1、庄某1（三人均另案处理）等人处，以贷款口子费、代码费、中介费等名义，骗取贷款总30%-50%的手续费。事后，被告人廖育龙会根据记账本内每一单客户的操作及洗钱的情况等按照事先约定向中介、操作员及洗客支付利润，其余剩下的利润由廖育龙和廖康向平分。具体犯罪事实如下：1、2018年3月10日上午10时许，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武利用上述手段，将被害人林某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，廖康向在林某1不知情的情况下为其办理手机APP贷款，安逸花5000元，中邮8000元，总计贷款13000元，并将10000元转入廖育龙账户，3000元转入廖康向账户，后伙同连某2与林某1谈收取手续费，在林某1不知贷款金额的情况下，用支付宝支付7190元给林某1，骗得5810元。2、2018年3月11日10时许，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人杨某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，被告人朱金升在杨某1不知情的情况下办理手机APP贷款，安逸花5700和及贷4500，后又伙连某2以收取手续的名义，收取杨某13860元的手续费，后又退还杨某11350元，实际骗得2510元。3、2018年4月18日10时许，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人王某3骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，被告人朱金升在王某3不知情的情况下办理手机APP贷款，“你我贷借款”贷款4000元；“贷上钱”贷款2000元，“玫富万卡”贷款4800元；另外手机分期贷款3000元，一共办理了13800元贷款，后经过谈判，支付王某37462元，最后骗得6340元。（三）盗窃罪被告人廖康向、廖育龙、朱金升及李某1（另案处理）等人用被害人的手机及银行卡等在被害人不知情的情况下私自给被害人下载大量手机贷款APP软件，并通过这些手机APP软件给被害人操作高额利息贷款；若贷款快速到账进入被害人银行卡后，操作员谎称以帮助被害人提高额度需要刷流水等为名要求被害人输入支付宝密码，或者输入银行卡密码等的方式将被害人到账的贷款偷偷转入到操作员或者廖育龙的支付宝账户上，随后为避免被害人发现，操作员会将该转账记录从手机中删除。操作成功后，以让被害人去领钱的名义将被害人带至石桥铺赛博电脑城四楼、赛博电脑城的负一楼、大西洋国际某1的办公室、大西洋国际的5楼的美食城等连某2、林某1、庄某1（三人均另案处理）等人处，以贷款口子费、代码费、中介费等名义，收取一定的手续费，并将私自转走的被害人的贷款据为已有。事后，被告人廖育龙，会根据记账本内每一单客户的操作及洗钱的情况等按照事先约定向中介、操作员及洗客支付利润，其余剩下的利润由廖育龙和廖康向平分。具体犯罪事实如下：1、2018年3月9日上午11时许，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武利用上述手段，将被害人李某3带到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，被告人廖育龙在被害人不知情的情况下办理手机APP贷款，“中邮消费金融”贷款7000元，“安逸花”贷款3000元，“拍拍贷”APP贷款4000元，“还呗”贷款8000元，“花豹”贷款1000元，“你我贷”贷款10800元，总计贷款额为33800元，并将其中10000元转入廖育龙等人账户，后伙同连某2收取李某31600元手续费，李某3实际收到22000元贷款，被盗走10000元。2、2018年4月7日，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人魏某1骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，后在魏某1不知情的情况下办理手机APP贷款，安逸花贷款2600元，小米金融贷款4000元，中邮贷款4000元，招联贷款1000元，京东金条贷款20000元，共计贷款31600元，并将其中的10000元转入廖育龙账户，后伙同连某2与魏某1谈收取手续费，魏某1在不知有10000元被转走的情况下，用微信再支付1800元手续费。被害人魏某1被盗走10000元。3、2018年4月18日，被告人廖育龙、廖康向利用上述手段，将被害人王某4骗到九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某办公室办理贷款，被告人朱金升在王某4不知情的情况下办理手机APP贷款，“贷上钱”贷款3000元，还在王某4不知情的情况下用其中信信用卡转帐7000元到他人账户，王某4实际到帐2550元，最后被盗窃7000元。2018年4月18日，被告人廖康向、朱金升、连双武被公安机关捉获；2018年6月27日，被告人廖育龙被公安机关捉获，上述被告人到案后如实供述了上述犯罪事实。为证明指控的事实，公诉机关向法庭举示了微信截图、被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武以威胁手段，强迫他人接受服务共计12次造成直接经济损失人民币64932元，其中廖育龙、廖康向参与12次给他人造成直接经济损失人民币64932元，情节特别严重;朱金升参与4次给他人造成直接经济损失人民币21000元，连双武参与3次给他人造成直接经济损失人民币16820元，情节严重，四被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第二项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以强迫交易罪追究其刑事责任。被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，3次骗取他人财物共计人民币14660元，其中被告人廖育龙、廖康向参与3次骗取财物共计人民币14660元，被告人朱金升参与2次骗取财物共计人民币8850元，被告人连双武参与1次骗取财物共计人民币5810元，数额均较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武以非法占有为目的，4次盗窃他人财物共计人民币37000元，其中廖育龙、廖康向4次盗窃他人财物共计人民币37000元，连双武1次盗窃他人财物共计10000元，朱金升1次盗窃他人财物共计7000元，数额均较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第三款之规定，是犯罪集团。被告人廖育龙、廖康向系组织、领导犯罪集团的首要分子，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第二款、第三款之规定，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人连双武、朱金升是主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第二款、第四款之规定，应当按照其所参与的犯罪处罚。被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武判决宣告以前犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。提请本院依法判处。被告人廖育龙对公诉机关指控的事实均无异议，对指控的强迫交易罪和盗窃罪罪名有异议，且提出本案不应当定性为恶势力犯罪集团。被告人廖康向对公诉机关指控的事实均无异议，对指控的强迫交易罪和盗窃罪罪名有异议，认为只构成诈骗罪，且提出连双武和朱金升不是公司员工，本案不应当认定为犯罪集团，自己不是犯罪集团的首要分子。辩护人提出：1、本案只构成诈骗罪，并不构成强迫交易罪和盗窃罪。2、本案系普通诈骗案件，公诉机关指控廖康向为恶势力犯罪集团的首要分子系认定事实和适用法律错误。3、廖康向系初犯，具有坦白情节，认罪态度好，建议法庭对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。被告人连双武对公诉机关指控的事实均无异议，对指控的强迫交易罪和盗窃罪罪名有异议，且提出本案不应当定性为恶势力犯罪集团。辩护人提出：1、公诉机关指控连双武强迫交易罪及盗窃罪的证据不足，全案应定性为诈骗罪。2、本案系普通的共同犯罪，不应当认定为恶势力犯罪集团，且连双武应认定为从犯。3、连双武系初犯，有坦白情节，建议法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人朱金升对公诉机关指控的事实均无异议，对指控强迫交易罪和盗窃罪罪名有异议，全案应认定为诈骗，且提出本案不应认定为恶势力集团。辩护人提出：1、朱金升的行为不构成强迫交易罪和盗窃罪，只构成诈骗罪一罪。2、指控朱金升于2018年4月18日与其他被告人盗窃王某47000元的行为不构成盗窃，属于诈骗未遂。涉案行为系朱金升为王某4办理贷款的过程中发生的，且王某4办理贷款的行为并没有完成，将申请到的7000元贷款转入他人账户，其目的有利于后续跟被害人谈手续费，后因公安机关当天对被告人采取强制措施，导致后续行为未完成，系意志以外的原因无法完成，属于诈骗未遂。3、本案只构成普通诈骗犯罪，不是恶势力犯罪集团。4、朱金升在本案中应认定为从犯，且系初犯，有坦白情节，建议法庭对朱金升判处十个月以下有期徒刑并适用缓刑。经审理查明，被告人廖育龙、廖康向成立重庆市某某商务信息咨询有限公司（未进行工商注册登记），租用重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，并陆续招募李某某（另案处理）、被告人朱金升作为公司业务员，连某1（另案处理）、连双武作为中介人员。2017年12月至2018年4月，被告人廖育龙、廖康向等人对外以重庆市某某商务信息咨询有限公司名义，利用“融360”等贷款平台进行贷款业务宣传，通过中介人员以低手续费将有贷款意愿的被害人骗至公司。廖育龙、廖康向等人在被害人不知情的情况下，通过被害人的手机下载拍拍贷等贷款APP，再以被害人的名义在上述贷款平台申请贷款，待贷款到被害人账户后，在被害人不知情的情况下或以公司需要走账等理由将被害人的贷款到账资金部分转至被告人廖育龙本人或其控制的账户。后贷款操作人员将被害人交给位于大西洋国际大厦的连某2、林某1、庄某1等人。连某2、庄某1等人根据被害人贷款资金到账情况及被害人的态度是否强硬等不同情况，或以虚构之后可帮被害人提高征信、部分贷款过几天才会到账等理由骗取被害人高额手续费，或以到账资金在公司账户为要挟进行谈判等方式迫使被害人支付或接受高额手续费。事后，廖育龙、廖康向按照固定比例向上述人员分配利润。在近半年的时间内，逐渐形成以廖育龙、廖康向为首要分子，连双武、朱金升等人为重要成员的恶势力犯罪集团。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）电子证物检查工作记录，证实公安机关对廖康向的苹果7PLUS手机、连双武的苹果7PLUS手机、连某1的苹果6PLUS手机、朱金升苹果7PLUS手机进行电子证物检查的情况。（2）证人连某1的证言，证实2018年3月初他到重庆后找到了之前认识的一个叫廖康向的老乡，廖康向说现在和廖育龙在大西洋国际开了一家重庆某某网络科技公司专门做小贷业务，问他要不要去上班，他当时没工作就答应了。廖康向给他安排的工作是负责拉客户，并答应给他按照拉的业务量进行提成。他拉客户的方式有两种，其中一种是通过微信来推广，他把自己的微信名改为“富川金融有限公司”，冒充可以做贷款的业务员，然后通过微信搜索附近的人的方式加一些人为好友，并问这些人需不需要贷款。另一种方式是通过“融360”手机软件进行推广，该软件留了他的手机号，客户看到推广的信息后就会打电话和他联系，如果客户问费用，他们一般就说只有3-5个点左右的手续费。有些客户就想过来找他们贷款，他就把公司的详细地址和他的电话发给客户，他把客户带到公司所在的石桥铺大西洋国际某某。到了公司后，他就把客户带给廖康向，后续和客户谈以及手机操作贷款就是由廖康向、廖育龙、朱金升具体操作。廖康向等人首先让客户把手机、银行卡以及身份证交给对方，之后廖康向等人就说通过手机APP上的一些贷款软件如融360等给客户贷款，客户贷款前需要先通过微信或者支付宝查询客户的征信，之后廖康向等人就会通过客户的手机来下载一些贷款软件来申请贷款，最终客户能贷到多少钱数量不等，在操作的过程中客户就是在办公室等着，因为客户大部分都不懂是如何操作的，所以客户一般也不会关心廖康向等人是怎么操作的，在操作的过程中客户会按照廖康向等人的要求进行配合。通过这些APP贷款成功后，廖康向或者廖育龙就会先把客户贷到的钱转到自己的支付宝账户上，然后再由“二粒”出面和客户谈费用问题，“二粒”接着就会以收取手续费、开单费、邀请费等名义对客户进行收费，这些费用加起来大概占到客户下款额度的30-50%左右，具体收到的比例根据客户的情况有所不同，客户好骗的就会多收费，客户难缠的就少收费。客户发现他们要收这么高的手续费后大部分会反对，“二粒”和廖康向等人就会以贷款已经下放，不要也必须还款，帮客户操作了需要收取手续费，让客户接受这个高额的手续费，而且已经贷到的钱先放在了廖康向的支付宝账户上，客户不付手续费根本拿不到贷款，这样大部分客户没办法就只有接受了。之后，廖康向或廖育龙就会把扣除高额手续费后其余的钱再从自己的支付宝上转给客户。客户走后，“二粒”就把收取的费用自己扣除8个点后，剩下的钱转给廖康向或者廖育龙，之后再由廖康向、廖育龙按照事先约定的五五或四六（他分六成，老板分四成）的比例，给他转钱，这样一单业务就完成了。公司的老板是廖康向和廖育龙，朱金升是在借用公司的办公室办公，并不属于公司的固定员工，没有基本工资，他和连双武两人都是中介，有客户的话会介绍给他们公司做，他们也没有固定工资。他的微信加入过“内部接客户群”和“内部客户身份证群”。其中“内部接客户群”是指廖育龙或者廖康向把来办理贷款的客户信息发到这个微信群内，或者他们中介把自己拉到的客户的信息资料发到群内，然后再进行分配。“内部客户身份证群”主要是把一些未做成功的客户信息发到这个群内，以便廖育龙告诉中介有哪些客户未操作成功。（3）证人连某2的证言，证实2018年3、4月份，他帮廖育龙的公司洗过客户。如果客户好说话，他们就收客户30%的费用，如果客户不好说话，他就少收点费用，他们一般说不收中介费，只收链接费。因为他们骗客户说链接费是他们实际出钱向网贷购买链接费，所以客户必须出这些费用，而且廖育龙在操作贷款时已经事先把客户一部分的钱转走了，所以他和客户谈的时候不担心客户不付款，客户如果不同意也拿不到贷款，所以最后大部分客户就只有接受他说的收费比例。遇到客户和他们吵，他们也有办法来处理：一是他们不会都跟客户凶，有人跟客户凶，有人跟客户心平气和地说，因为都对客户凶的话，就没有继续谈的余地了，所以他让其他人不要都对客户凶，要有人对客户好好说，适当减少点收费比例，让客户认为他们确定是让了步的，同意他们的收费。二是如果客户还是不同意，其他人会给他打电话说洗不下来了，他就会以店长的身份出现，跟客户谈，最后他说要请示老板才能减少费用，于是他装着给老板打电话，给客户说老板同意减少收费，这时客户会误以为确定不能再少费用了，就会同意他们的收费，他跟其他人说过不要和客户打架，尽量不让客户报警。和客户谈完后，他会和廖育龙联系告诉对方洗客户的情况，之后廖育龙就会根据他洗的客户情况发个微信收款二维码给他，他再让客户扫码付款，如果廖育龙事先已经多收了客户的钱，他就会让客户把自己的微信收款二维码打开，他拍照后发给廖育龙，再由廖育龙把钱转给客户。按照市场行规，他负责洗客户是固定分利润总额的8%，当天廖育龙通过微信转账给他。账本上记录洗客户是“宗财”的，那个客户就是他负责洗的。（4）证人林某1的证言及辨认笔录，证实他外号叫“所长”。为了能赚到更多钱，他和庄某1也帮很多公司“洗客户”，其中包括大西洋国际某某办公室“阿龙”负责的公司。每次洗客户之前，公司已经有专人给客户办理完了贷款，然后再把客户交给他和庄某1处理。他们一般冒充公司的财务人员，以让客户跟着他们去领钱的名义将客户带出办公室，之后他们会将客户带到赛博电脑城的负一楼世纪通讯，或者大西洋国际某1的办公室、大西洋国际5楼的美食城和客户谈费用，每次的地方都不固定。首先他们会告诉客户，一个网络APP平台是一个口子，每个口子都是公司花钱买的，其实根本没有买过，另外还有口子的代码费以及中介费、手续费，并且他们骗客户说收取的口子费及代码费是一次性收取的，之后客户可以通过这个口子自己操作贷款了，不需要再来找他们。他们和客户谈好后，再告诉客户现在已经贷下来了多少钱，扣除刚才谈的费用，再把剩下的钱通过微信转给客户。他们一般能收取客户贷款额的30%-40%，个别情况也有50%。如果客户觉得收取的费用太高，不同意支付时，一般他就是和客户好好谈，再编些理由来骗客户，比如说口子费这次收取后客户以后贷款可以免费使用而且可以提高贷款额度，另外客户贷款下来的钱之前已经转到了“阿龙”等人账上，客户不同意也没有办法，他们遇到一些不好说话的客户，就拖延时间或态度生硬，语气强硬让客户被迫同意，为了不让客户听到他们交谈的内容和办理贷款的真实情况，他们都是用广东方言，另外“阿龙”给他列一张客户贷款情况单子，他们会根据这些信息去洗客户。他和“阿龙”都有对账单，他们分得费用的8%，当天通过手机转账的方式结算。证人庄某1证实的内容与林某1证实内容一致。庄某1辨认出朱金升、林某1、廖康向，辨认出廖育龙就是“阿龙”；林某1辨认出廖育龙就是“阿龙”，庄某1就是外号叫“二粒”的男子，辨认出了廖康向、朱金升。（5）被告人廖康向的供述及辨认笔录，证实2017年12月1日，他和廖育龙成立了重庆市某某商务信息咨询有限公司，只做手机操作网上APP贷款业务，公司没有营业执照，也没有贷款资质，公司地址在九龙坡区石桥铺大西洋国际某某办公室。他和廖育龙是老板，之前有一个叫李某1是公司负责操作的，但在今年清明节后就离职了，公司还有两个中介，连某1和连双武，连某1是半个月前才开始做中介业务的，连双武年后开始做中介业务，还有一个叫朱金升的朋友也在公司帮他做贷款业务，朱金升算半个员工。公司对外宣传是低手续费、无抵押、快速放款，手续费低至3-5个点，公司的业务靠的是中介，还有他和廖育龙亲自用微信向附近的人推销贷款业务。客户如果有意向，会自己到重庆市某某商务咨询有限公司来，他们会将客户的手机、银行卡、身份证拿来帮客户申请，他们会背着操作客户的手机，怕客户看到他们是在APP申请上的贷款，他们都会下载网上各种贷款APP用客户的个人信用进行网上贷款，贷款下到客户绑定的银行卡后，他们会以那些钱是公司为了客户多贷款花钱做的流水要退还他们为由将客户的钱转到廖育龙的支付宝。他们将客户贷款转到廖育龙支付宝账户上，一方面是让客户误以为贷款是他们公司下的款，方便他们有更好的理由来收取高额手续费，另一方面他们掌握了客户的钱，就是掌握了主动权，客户意识到钱在他们这里时，就只能被迫接受高额手续费。他们还要删除客户手机上的下款短信和余额提醒短信，目的是不让客户知道贷款是他们通过网贷APP申请的，也是方便后面谈手续费。洗客户是“所长”、“二粒”在负责，一是他们自己不会洗，二是他们接待客户时跟客户说的是五个点的手续费，如果他们再跟客户说收高手续费，可能会跟客户发生冲突。洗客人员具体是如何洗客户的他不清楚，他听说是通过虚构代码费、服务费等费用收取高额手续费，还听说会威胁客户必须接受高额手续费。公司收取客户的费用是30%-40%，能收多高收多高，其中60%是给中介的，8%是给“二粒”的，有业务员参与的剩下的32%中的32%给业务员，再剩下来的就是他和廖育龙五五分。廖育龙负责公司财务，公司所有钱都在廖育龙处，包括给中介、洗客人员的费用、员工发工资、房租等费用。“内部接客户群”是指中介发给他们公司做业务的客户信息群，他或者廖育龙会将客户信息发到这个微信群内。“内部客户身份证群”主要是中介给他们的客户做完后，把客户是否已经做成功的信息发到群内，让介绍客户的中介清楚有哪些单是没有做成功的。“报数群”是他和廖育龙两个人对账的群，这个群内的客户都是他们操作成功的客户。他的微信号名字叫廖康向。廖康向辨认出了廖育龙。（6）被告人廖育龙的供述及辨认笔录，证实2017年11月初，他和廖康向在大西洋国际某某租了一间办公室来办理贷款，他们打算通过“融360”平台来获取客户的信息，他们做了一个假的牌子，牌子上写的公司名字叫重庆市某某商务信息咨询有限公司，公司没有到工商部门申请登记注册。他和廖康向是老板，公司刚成立时他和廖康向都是具体给客户操作手机来办理业务，另外廖康向还负责记账，他负责管钱。2018年3月20日之后他主要负责给客户打电话，接客户到公司做业务。2018年3月左右，他叫了一个叫李某1的朋友到店内做业务，另外一个叫朱金升的朋友也在3月中旬到办公室来做业务，负责通过操作手机给客户办理贷款，另外朱金升有时也会自己接客户到办公室来做。固定给公司介绍客户的中介有两个，一个外号叫“阿冷”，另一个叫连双武，另外还有一个廖康向的表弟叫连某1，在公司做了大概半个月，连某1主要是介绍客户或者客户来了去楼下接，连某1操作的很少，大概就2单左右。4月份左右，他的女朋友嘉敏有时也帮他给客户打电话拉业务。另外和他们公司固定合作洗客户的有连某2、“所长”、“二粒”。客户到了办公室后，他们先是让客户把手机、银行卡、身份证交给操作员，背着客户操作手机下载很多网贷APP，用客户的信息申请贷款，操作时会让客户用脸部扫描注册平台，客户如果想看他们操作过程，他们会以公司的技术保密为由不给客户看。贷款下来后，一般就以要客户刷流水增加信用额度为由，让客户输入自己的支付宝，通过APP贷款到客户支付宝内的钱就转到他们自己的支付宝账户上，客户根本就不知道。贷款下来后，他们就会通知“所长”、“二粒”到办公室把客户带走收费，他们一般给客户说贷款已经办好了跟着财务去结账。他不清楚怎么洗客户，但知道一般会收取20-50%不等的费用，具体的收费比例需要看和客户谈的情况，如果客户好说话可能收费就比较高，反之可能会低些。谈完后洗客户的会给他说洗的结果，最后需要支付给客户多少钱，洗钱的人都会明确的告诉他，他会通过微信扫码转给客户。他们会把客户手机上的支付宝转账记录、贷款APP删除，是不想让客户知道实际上客户的贷款已经到了客户自己的账上，这样客户会误以为是通过公司拿到的贷款，后续洗钱时客户才不会发现。中介直接从每单的利润总额中分60%，洗客户的人是固定分利润总额的8%，剩下的钱操作员分其中的40%，最后剩下的是他和廖康向的，如果是朱金升自己的客户，利润就不会分给他们。他和操作员、中介是当天通过微信或支付宝转账结算费用。公司有“内部接客户群”、“内部客户身份证群”以及“报数群”，其中报数群中的“网贷”后面的那几项代表他们给客户贷款成功的几个APP的名字及各自下款的金额，“到账”一项的金额代表当天这些APP下款的金额，客户名是来办理贷款的客户名字，“利润”代表当天操作完这一单他们总的收入，“商家”代表拉客户的中介人员，“操作员”就是当天给客户办理网上贷款的操作人员，“洗客户”代表办理成功后和客户谈收费的人。廖育龙辨认出了连双武。（7）被告人连双武的供述，证实2018年3月左右至今，他主要介绍一些客户给大西洋国际某某某某科技公司以及赛博4楼华美通讯公司实施网贷诈骗。他一般先是在融360等APP上看有没有给他推送的需要贷款的客户信息，之后他先跟客户联系讲要3-8个点的手续费，跟客户讲他们是办理信用贷款的，先吸引客户来贷款，并说当天就到账。如果客户愿意来贷款，他就跟客户讲到石桥铺大西洋国际或泰兴，如果客户到了他就联系某某公司或华美通讯公司的人，跟对方讲有客户过来贷款，让对方到楼下接人，业务员接人到办公室后，先让客户填资料，填贷款申请表，把客户的手机、银行卡、信用卡、身份证拿过来进行操作，不会让客户看具体操作过程，如果客户要求看，就对客户讲是内部操作，不方便给客户看，放款到账后，公司就会找叫“二粒”、“砍头”的人跟客户谈收取的费用，一般是手续费、平台费、代码费，收取的费用一般在30%，还有收的费用高的是看客户情况，如果比较闹的，就少收一些，好说话的就多收一些，如果客户报警的话，就多退一些。他跟某某公司及华美通讯公司是四六分成，他占6成，对方都是微信转账过来，某某公司老板廖育龙给他转账，一般都是当天结账。某某公司的老板是廖康向和廖育龙，朱金升是具体操作的业务员。（8）被告人朱金升的供述及辨认笔录，证实重庆某某商务信息咨询有限公司的老板是廖康向和廖育龙，他是2018年3月中旬从赛博电脑城那边过来上班的，他不是公司的固定员工，没有领取固定工资，只是在某某公司办业务，每办完一单业务就会有相应的提成。连某1和连双武两人都是中介并不是固定在公司上班，也没有固定工资。中介联系客户是否需要办理贷款，同时给客户说会收取5%的手续费，还宣称是无抵押快速贷款，客户有意向后就会来公司，他们会让客户把手机、银行卡、身份证拿来操作手机下载APP，用客户的信息申请贷款，客户经常会看他们操作，他们以是公司自己的技术和保密为由不给客户看操作的过程，但是贷款审核的结果会给客户看。贷款下来后，就以要刷流水增加额度为由把客户卡里面贷款下来的钱转到自己或廖育龙的支付宝作为谈价格的筹码，大多数会转40-50%，有的会全部转。转完客户的钱后他们会把客户支付宝内的转账记录删除并微信联系“二粒”跟客户谈费用，一般都是在公司外面谈，怕其他客户听到。“二粒”通常以除了手续费还要收取银行代码费的名义多收客户费用，“二粒”和客户谈收费时会根据客户的不同收取不同比例的费用，好说话的容易上当的就收高点，如果客户不好说话可能会适当降低，具体标准都是“二粒”自己掌握，“二粒”和客户谈时是否对客户进行威胁和恐吓他就不清楚了。“二粒”谈好后，如果客户的钱在客户自己银行卡上的话就让客户把费用打给“二粒”，“二粒”再把钱给廖老板，廖老板再分成，如果钱已经转到廖育龙的支付宝，他们就把钱转给“二粒”，“二粒”再把客户该得的钱转给客户，其他的钱转给廖老板。中介提60%，“二粒”提8%，剩下的32%业务员参与的提32%。朱金升辨认出了廖育龙。（一）将被害人到账资金控制在公司账户，通过谈判等方式迫使被害人支付或接受高额手续费的事实1、2018年3月24日，被告人廖育龙、廖康向等人在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间内，在被害人董某不知情的情况下，利用被害人的手机在你我贷、拍拍贷等APP申请贷款，并将其中10000元款项转移至廖育龙控制的账户，随后将董某带至连某2处，通过谈判，迫使董某支付了人民币12500元的高额手续费，并以向国家交税为由，强行收取了10000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）董某招商银行账户交易明细及指认手机截图照片，证实董某招商银行卡于2018年3月24日，招联放款转入3700元，银联代付转入22000元，拍拍贷转入10000元，银联代付转入6500元，银联代付转入21700元，支付宝转出10000元，支付宝消费12500元。董某指认上述收款的记录。（2）廖康向微信截图，证实2018年3月24日微信内容为网贷：你我贷6500，拍拍贷10000，招联3700，来分期1400，华融5000，玖富21700，微粒贷22000，到账：35700，客户名：董某，利润：22500元，商家：肖，操作员：文强，洗客户：宗财。（3）连双武微信截图，证实2018年3月24日的聊天记录为；下70300，挣22500元，今天分你13500元，支付宝。（4）被害人董某的陈述及辨认笔录，证实2018年3月24日前，他通过微信联系到一个头像为“融360”的人。因为他当时急需用钱，就加了对方的微信。他简单咨询后，对方另一名男子说可以帮他办理贷款，让他带上身份证、社保卡和银行卡。3月24日10时左右，他按照对方的要求到了九龙坡区石桥铺数码广场，一个瘦高年轻男子把他带到了大西洋国际大厦某某办公室。那名男子简单问了他一下贷款的需求和上班单位后就让他填了一张申请贷款之类的表，上面有他的个人信息，家庭成员信息等。之后，那名男子让他把身份证、银行卡、社保卡放在桌上，并让他把手机给对方，对方操作他的手机时还专门用一张纸进行挡着，不让他看是怎么操作的。这名男子在操作过程中，让他对着自己的手机摄像头做点头、眨眼之类的动作，还让他输入了支付宝的支付密码。过了两个小时后，办公室另外一名矮点的男子，感觉是办公室的负责人拿着他的手机问他是不是办理过“微粒贷”，他说办过。对方说现在帮他提升贷款额度，还说只会对他有好处，那名矮点的男子在他手机上操作了十几分钟后，就让办公室另一个胖点男子带他去旁边大厦，随后他到了一栋写字楼的顶楼手机卖场。在卖场大厅一个柜台上，两名男子接待了他，胖点男子把手机还给了他。其中皮肤比较黑的男子问他和谁联系的，他说是“融360”头像的男子，皮肤黑的男子让他把聊天记录翻出拍照，皮肤黑的男子问工作人员是否提到要收点子费，他说不清楚。对方拿出一张纸，上面写一些贷款APP平台上贷款金额，对方说算了一下一共要交12500元的点子费，另外，他还在一个贷款平台上贷了一些钱，已经被对方扣下来，说是向国家交税，对方也没有跟他说被扣了多少钱。他说点子费给的太多了，对方说这个钱必须给，不给走不了路。对方话一说出来，他就感觉害怕，因为他在和对方谈的时候，周围有几个人跟对方打招呼，他觉得是一伙的，他怕受到人身攻击，就通过支付宝扫描二维码给了对方，之后他就走了。他通过手机和银行交易记录查询，对方一共跟他操作了5笔贷款，分别是你我贷借款6500元、拍拍贷借款10000元，招联金融3700元，玖富万卡21700元，一共是63900元，皮肤黑的男子收了他12500元，另外对方说有一个贷款平台的金额是直接向国家上税，被扣除了，他当时都不知道是多少，他通过查询手机和银行交易记录发现这个贷款平台是“拍拍贷借款”，贷了10000元，在他不知情的情况下，对方已经将他这笔钱转走了，他被骗金额为22500元。董某辨认出廖育龙就是那名有点矮，后来为其操作手机贷款的男子，廖康向就是将其带去领钱，有点胖的男子，李某1就是为其操作手机办理贷款的瘦高男子。（5）被告人廖育龙的供述，证实2018年3月24日，报数群里一笔客户贷款：客户名为董某，通过“你我贷”贷款6500，“拍拍贷”贷款10000，招联3700，来分期1400，华融5000，玖富21700，微粒贷22000，到账：35700，利润22500，商家：肖，操作员：文强。这个客户是个大概40多岁的中年男子，微粒贷是他操作的，其他几个APP下的贷款是李某1操作的。（6）被告人连双武的供述，证实2018年3月24日，客户名为董某，利润22500，商家为肖的这笔客户的贷款可能是连宗账的一个员工发给他的，他把客户资料发给了廖育龙，廖育龙分给他13500元，当天他通过支付宝把这些钱全部转给了连某2。（7）被告人连某2的供述，证实2018年3月24日，客户名为董某，利润22500，洗客户为“宗财”的这笔，如果账本上记录洗客户是“宗财”的，那这笔客户就是他负责洗钱的。2、2018年3月24日，被告人廖育龙、廖康向、朱金升在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间内，在被害人严某某和其妻子蒋某某不知情的情况下，利用被害人的手机在小赢卡贷等APP贷款平台申请贷款，并将部分贷款资金转入廖育龙、朱金升控制的账户，后将被害人带至连某2处，通过谈判的方式，迫使被害人接受8430元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）蒋某某中国建设银行卡客户交易明细，证实2018年3月24日，蒋某某中国建设银行卡收到支付宝转账2500元，后转账2500元给朱金升。（2）严某某指认手机支付宝交易截图，证实2018年3月24日，严某某支付宝收款11890元。（3）廖康向微信截图，证实信息网贷：小赢卡贷2500元、18000，到账20500，客户名：蒋某某，利润8430，商家：冷，操作员：生，洗客户：宗财。（4）被害人严某某的陈述及辨认笔录，证实2018年3月左右的一天，他接到一个女子打的电话称是“融360”公司客服人员，他在“融360”上申请的贷款已经初步申请通过，如果要贷款的话需要到公司进行面签。之后对方加了他微信，并发了一个位置信息是在石桥铺大西洋国际大厦，他问利息大概多少，对方说月息8厘，当时他问对方手续费的问题，对方说是按照贷款总额的2%收取，他觉得手续费及利息不算高就答应办理。3月24日，他和老婆蒋某某到了大西洋国际大厦某某房间，开始接待他的是一个胖胖的男子，对方先让他填了一张贷款申请表，因为他没有信用卡，蒋某某有一张平安银行的信用卡，于是这名男子就说以他老婆的名义来办理贷款，之后这名胖男子就让他把手机、一张中国平安银行信用卡、一张中国建设银行储蓄卡及蒋某某的身份证交给对方，这名胖点的男子正在准备操作时有一个瘦点的男子过来，胖娃就让瘦点的男子给他操作贷款，之后这名瘦点的男子拿着他的手机来操作贷款，他当时坐在这名男子的对面，具体如何操作的他不清楚，过程中还让他老婆蒋某某配合扫脸、眨眼睛等，那名男子还让他老婆输了支付宝的支付密码，随后对方打电话让另一个男子到了办公室，过来的男子就让他们一起去财务领钱。这名男子带他到了石桥铺赛博大楼的四楼一个房间，这名男子开始给他算费用，说共计给他贷款2万左右，并说要收的费用是公司收费30%，操作员收费15%，另外还有2%的手续费，共计要收贷款额47%的费用，他学得收费太高就不想给，然后和这名男子争辩说不要这笔贷款了，这名男子说已经给办下来了，不要肯定不行，之后他们又和那名男子僵持很久，因为着急赶回家，只好做出让步，那名男子最后说要收取45%的费用，然后就让他们刷信用卡，说是贷款的钱刷了信用卡后就会到他们的账上，于是他老婆就用对方的POS机刷了那张平安银行的信用卡，刷完卡后，这名男子说通过支付宝给他转账，他就通过支付宝二维码收款的方式收了对方转的11890元。他回家后打开对方下载的“小赢卡贷”APP，发现当天对方给他操作了两笔贷款，一笔是2500元，还有一笔是18000元，其中2500元的贷款是用支付宝转走了的，另外平安银行的信用卡当天到账18000元后用POS机全部被刷走，他共计到账金额为11890元，实际被骗8610元。那名操作手机的瘦男子没有告诉他贷款金额，另外一个和他谈收费的男子告诉他共贷款20500元，还让他通过APP还款，他不清楚那笔2500元是如何被人通过支付宝转走的，那名瘦点男子在操作时一直拿着他的手机并让他老婆输入了一次支付宝密码。严某某辨认出朱金升就是用其手机操作贷款的年轻男子，廖康向就是接待他和蒋某某的胖点的男子。（5）被告人朱金升的供述，证实民警在廖康向的手机内提取到了一个名称：“报数群”的微信群，其中2018年3月24日的一笔操作，显示客户名为蒋某某，利润为8430，操作员为生，这笔客户的贷款是他本人操作的，而且都操作成功了。（6）证人连某2的证言，证实民警在廖康向的手机内提取到了一个名称：“报数群”的微信群，其中2018年3月24日的一笔操作，显示客户名为蒋某某，利润为8430，操作员为生，商家为冷，洗客户为宗财。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，但今年3月份主要是他在帮廖育龙洗客户，如果账本上记录洗客户是宗财的，那这笔客户就是他负责洗钱的。3、2018年3月30日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武利用上述手段，将被害人梁某某骗至重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际某某房间，被告人朱金升在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机在招联金融、中邮钱包等APP贷款平台申请贷款，后将梁某某带至连某2处，通过谈判的方式，迫使被害人梁某某交纳了7000元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）梁某某中国工商银行卡交易明细及指认手机截图照片，证实2018年3月30日，梁某某的工商银行卡转入9700元、5000元、15000元、8000元，POS机消费7000元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：安逸15000，招联9700，中邮5000，信用钱包8000，到账：0，客户名杨明祝，利润：7000，商家：啊肖，操作员：啊生，洗客户：宗财。（3）连双武微信截图，证实聊天记录：下37700，挣7000元。（4）被害人梁某某的陈述及辨认笔录，证实2018年3月28日，她加了一个贷动美好时代的男子的微信，对方说可以贷款。3月30日下午5点左右，她到了大西洋国际大厦某某办公室，看到有三四名男子坐在沙发上，其中一个瘦高年轻男子接待他，让她填了一张贷款申请表，对方让她把手机、银行卡和身份证拿出来，说帮她查个人征信，看能贷多少钱下来。瘦高男子不停地在操作她的手机，并让她对着手机的摄像头进行刷脸，她问为什么要刷脸，对方没有回答她，中途她觉得对方的行为有点不靠谱，不想让那名男子贷款了，但对方不停找话题跟她聊天，转移她的注意力，让她继续等，她问对方怎么收费，对方也没有明确告诉她。晚上7点左右，对方说可以去财务部拿钱，之后有一名胖点的男子把她带到旁边数码广场4楼大厅，把手机给了她，但身份证和银行卡还在对方手上，接待她的是一名瘦黑男子，瘦黑男子说贷款已经下来了，是3万多，她问钱在什么地方，对方说已经在她手机里面，并让她在微信里面提现2元，她试了一下，确实收到了37700元，对方说要收费，包括服务费和向国家交税7100元等，一共是11000元，她说太高了，给不了这么多，对方说必须给这么多，她当时亲戚和小孩在楼下等着，她感觉已经上当受骗了，当天不给钱的话，就走不了人，她就说给7000元，这名瘦黑男子打了电话后说可以，她就通过扫描二维码的方式向对方支付了7000元，之后对方告诉她申请了4个贷款平台，一个是安逸花15000元，招联金额9700元，中邮钱包5000元，信用钱包8000元，这样她才知道对方已经在平台上贷款了。梁某某辨认出朱金升就是将其手机进行操作的男子。（5）被告人朱金升的供述，证实民警在廖康向的手机内提取到了一个名称：“报数群”的微信群，其中2018年3月30日一笔操作：客户名为杨明祝，利润为7000元，操作员为啊生。该笔操作都是他本人操作的，而且都操作成功了。（6）被告人连双武的供述，证实2018年3月30日的一笔操作，客户名为梁某某，下款37700元，利润7000元。这个客户是他操作的，当天廖育龙通过微信转账的方式给他转了钱。4、2018年4月12日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武将被害人李某2骗至重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机在网上申请贷款，将贷款的部分资金转移至廖育龙、廖康向控制的账户，后将李某2带至庄某1处，通过谈判，迫使被害人李某2接受6820元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷小黑鱼8500，到账8450，玖富万卡12500，客户名李某2，利润6820，商家啊肖，操作员：啊洪哥弟，洗客户：所长。（2）连双武微信截图，证实聊天记录为：李某，总20850，拿了14030，利润6820元。（3）李某2指认手机截图，证实李某2的建设银行卡于2018年4月17日到账12400元，李某2于2018年4月12日在小黑鱼APP贷款8500元，随后转出8500元。（4）被害人李某2的陈述及辨认笔录，证实2018年4月初，她在融360注册了贷款账号。4月10日，一个男子打电话说带着身份证、银行卡、信用卡到大西洋国际办理贷款，并用微信发了一个定位给她，并说贷款1万元收取代办费200元，利息是每月80元。她于4月12日到了大西洋国际26楼的一个房间，开始是一个胖点的男子接待的她，让她填了一个申请表，问她要了手机，胖点的男子拿着她手机操作的时候对她的脸进行了3次人脸识别验证，让她输入了一次支付宝密码，还把她的身份证等放在办公桌上，她问对方怎么是在下载贷款平台，对方说贷款一般都要下载平台。快要操作完的时候，办公室一个瘦点的男子拿了她的信用卡用POS机刷卡，说是试刷一下看能不能用，还让她输了信用卡交易密码，当时她没有看到显示有交易金额。到了下午15时许，胖点的男子说办好了，喊了一个财务员带她去下款，那个财务员把她带到了3楼的一个餐厅，拿了一张纸给她算钱，说一共给她贷5万元，先贷了20850元，说第二天会到账，说是平台有代码费、服务费、手续费、利息，除去这些还有12400元，一共收取了她4000多元的费用，还用微信给她转了1630元，她当时就不同意，对方说贷款已经下来了，必须要付代码费、服务费，她就不得不同意了。财务员在算手续费的时候还说有一个8500元也是从玖富万卡里面办理的，这8500元是当作手续费、代码费直接扣除了。李某2辨认出庄某1就是给她办理贷款的财务员。（5）被告人连双武的供述，证实2018年4月12日，李某2，总20850，拿了14030，利润6820，这笔业务是他本人介绍的。（6）证人庄某1的证言，证实2018年4月12日的一笔业务：显示客户名为李某2，利润6820，洗客户为所长。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。5、2018年4月12日，被告人廖育龙、廖康向、朱金升在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间内，在被害人赵某某不知情的情况下，利用被害人的手机在招联贷款APP等贷款平台申请贷款，并将部分贷款资金转移至廖育龙、廖康向控制的账户，后将赵某某带至庄某1处，通过谈判，迫使被害人赵某某接受2570元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）赵某某中国邮政储蓄银行卡交易明细及指认交易记录截图，证实2018年4月12日，赵某某邮政储蓄银行卡转入4000元、2300元、5000元、2432元，转出5000元。同日赵某某的支付宝转入2430元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷招联2300，中邮4000，马上5000，到账5000，客户名赵某某，利润2570，商家啊龙，操作员啊生，洗客户所长。（3）被害人赵某某的陈述及辨认笔录，证实2018年4月12日，她到大西洋国际大厦办理贷款，一个自称廖经理的年青男子把她带到了某某办公室，对方让她填了一张申请表，随后拿着她的手机、中国邮政储蓄卡、还有身份证进行手机操作，具体怎么操作的她不清楚，并让她配合扫脸、眨眼睛等。过程中，那名男子还让她输了支付宝的支付密码，她当时以为是必须程序就没有怀疑，之后对方让她跟着另外一名财务去领钱。那名财务把她带到了大西洋国际23楼的一个办公室，并拿了一张纸给她算，说她的贷款要扣除中介费、银行代码费，要扣她2000多元，她一听太多了就不同意，和对方争辩，对方说是靠这个吃饭，又要她付500元点子费，她依然不同意，和那名男子争论了很久，最后对方答应只能给她2000多元，她问对方是怎么回事，对方说扣除费用后她只能得这么多，对方要了她的支付宝二维码，通过支付宝给她转账2430元。她回家后查看手机，发现对方通过招联金额APP贷款2300元，中邮钱包APP贷款4000元，马上消费金融APP贷款5000元，共计11300元，对方通过支付宝转走了5000元，实际到账6300元，她共计被骗金额为2570元。赵某某辨认出朱金升就是用其手机操作贷款的年轻男子，庄某1就是自称公司财务的男子。（4）被告人朱金升的供述，证实2018年4月12日的一笔操作，显示客户名为赵某某，利润为2570元，操作员是啊生，商家啊龙，洗客户所长，这笔客户的贷款是他操作的。（5）证人庄某1的证言，证实2018年4月12日的一笔操作，显示客户名为赵某某，利润2570，洗客户所长。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。6、2018年4月14日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武将被害人何某骗至重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，被告人朱金升在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机在中邮APP等贷款平台申请贷款，后将何某带至庄某1处，通过谈判，迫使被害人何某支付了3000元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）何某中国建设银行卡交易明细及微信截图，证实2018年4月14日，何某建设银行卡转入19000元，微信扫码支付3000元。（2）廖康向微信截图，证实2018年4月14日发送信息，内容为网贷中邮19000，客户名何某，利润3000，商家啊肖，操作员110，洗客户所长。（3）连双武微信截图，证实2018年4月14日给连双武微信转账1800元。（4）被害人何某的陈述及辨认笔录，证实2018年4月14日，他接到一个男子的电话称之前他在融360平台上提交的贷款申请已经通过了初步审核，可以到公司办理贷款，随后双方加了微信，对方说贷款利息低，月息8厘，只要身份证、银行卡即可。当天12时许，他就到了对方说的大西洋国际大厦某某，一个年轻男子接待他，让他填了申请表，之后就把他的手机、建设银行卡以及身份证拿走了，对方拿着他的手机进行操作，他想看一下是怎么操作的，对方说是公司的机密有代码不让他看，对方让他配合拍照等。过了一小时左右，他感觉不对劲，不想贷了，于是就把手机要了过来说不想贷了，对方说已经给他申请额度了让他继续贷，他和对方争吵了几句并坚决表示不想贷款了，这时另外一名男子过来后直接收了他的银行卡和身份证，这名男子要他付钱，说已经给他申请了贷款，必须得付费。他怀疑是骗子就问是哪些APP贷的款，要求对方把额度给他看，他看到下款的只有一个叫中邮钱包的APP，已经到账了19000元，他怕被骗就把19000元分两次转到了他的微信钱包内，之后第二名男子就把他从办公室带出来要和他谈，带到了国际大厦五楼一个吃饭的地方，对方说已经到账了19000元，必须要收取贷款的代码费3000元，他感觉钱收得太多，就说能不能少点，对方坚决说不可以，当时感觉对方的意思是他不交这个钱估计无法离开，于是只好答应，他通过微信扫码的方式给对方付了3000元才离开了。办理贷款的公司叫重庆某某商务咨询有限公司。何某辨认出朱金升就是操作手机贷款的男子，庄某1就是向其收费的男子。（5）被告人朱金升的供述，证实公司的操作员李某1（外号110）是在他们被抓前一周左右离开的。离开后公司的操作基本上都是他和廖康向，廖育龙基本就没有操作过。“报数群”内的一笔贷款，贷款日期2018年4月14日，客户名何某，通过中邮贷款19000，利润3000，操作员为110，商家啊肖，洗客户所长，这笔是不是他操作的他现在记不清楚了，4月14日，李某1应该辞职了，所以操作员估计不是李某1，最后那段时间操作员就是他和廖康向。（6）被告人连双武的供述，证实“报数群”中2018年4月14日的一笔业务，显示客户名为何某，利润3000，商家为啊肖，经过核对后，这笔贷款是他本人介绍的客户。（7）证人庄某1的证言，证实2018年4月14日的一笔操作，显示客户名叫何某，利润3000元，洗客户所长。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。7、2018年4月11日，被告人廖育龙、廖康向在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人王某1不知情的情况下，利用被害人的手机在你我贷APP等贷款平台申请网上贷款，并将部分款项转移至廖育龙控制的支付宝账户，后将王某1带至庄某1处，通过谈判的方式，迫使被害人接受了6201元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）王某1中国银行卡交易明细及手机交易记录截图，证实2018年4月11日，王某1中国银行卡转入3393元、6000元，通过支付宝转账给廖育龙9000元，2018年4月12日，银联入账3622元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：你我贷6000到账，暖心贷3000到账，及贷2600放款中，闪银借款3622放款中，贷上钱1700放款中，到账9000，客户名：王某1，利润6201，商家啊龙，操作员老表，洗客户所长。（3）被害人王某1的陈述及辨认笔录，证实2014年4月10日她接到一个女子的电话问她是否在网上申请过贷款，对方说她申请的贷款已经申请通过了，让她第二天带上身份证、银行卡、信用卡到公司办理贷款，对方自称是廖经理，并通过微信把石桥铺大西洋国际大厦的公司地址发给了她。4月11日，她到大西洋国际大厦某某办公室，有个胖男子让他填了一个申请表，并让她把手机、中国银行储蓄卡、身份证交给对方，对方说她的信用一般，就继续拿着她的手机进行操作，具体怎么操作的她不清楚，并让她配合扫脸、眨眼睛。过了一两个小时，对方说要走一下银行流水，让她输支付宝密码，她发现手机内多了几款APP贷款软件，她问是怎么回事，对方不告诉她，说弄完再给她说，之后她跟着另一个男子去领钱，那名男子将她带到了大西洋国际大厦一楼大厅，拿了一张纸给她算，说她共贷款15000余元，实际到账10700元左右，中间扣除的费用是中介费和贷款利息，她一听感觉扣的中介费太高了，而且贷款利息应该是她每月支付而不是付给对方，她问这名男子是怎么回事，对方说已经给她贷下来了，反正费用是一定要收的，中介费还有银行口子费都要收，这名男子态度看起有点强硬，感觉是如果她不同意付这个费用，估计是不会让她走的，当时只有她一个人过去，想到对方办公室还有这么多人在，心里就有点害怕了。她和这名男子一直僵持着，对方就坐在她对面耍手机，大概过了半个多小时，她看男子根本没有想松口的意思，就只好先同意了。之后那名男子是让她把支付宝账户给对方，对方让人通过支付宝给她转了2700余元，并说其余的钱会打到她的中国银行卡上，之后她就走了。回家后查看手机发现对方通过你我贷APP贷款6000元，闪银APP贷款3622元，另外还有一笔3393.67元，4月11日对方在她不知道的情况下，通过支付宝转走了9000元，而对方通过支付宝给她转账2799元。王某1辨认出廖康向就是用手机操作贷款的男子，庄某1就是向其收取费用的男子。（4）证人庄某1的证言，证实2018年4月11日的一笔操作，显示客户名为王某1，利润6201，洗客户所长。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。8、2018年4月8日，被告人廖育龙、廖康向在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间内，在被害人周某1不知情的情况下，利用被害人的手机在拍拍贷APP等贷款平台申请贷款，并将贷款资金2800元转移至廖育龙账户，随后周某1又被带至做手机分期贷，最后将周某1带至庄某1处，通过谈判，迫使被害人接受2547元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）周某1中国工商银行卡交易明细、微信交易明细、个人借款申请表，证实2018年4月8日，周某1的中国工商银行卡转入1800元、1000元，随后通过POS转出2800元。2018年4月8日，周某1申请手机消费贷3000元。2018年4月8日，周某1通过微信收款1253元、900元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：拍拍1800，安逸花1000，到账2800，客户名周某1，利润1547，商家啊龙，操作员110，洗客户所长。周某1普惠3000，利润1000。（3）被害人周某1的陈述及辨认笔录，证实2018年4月8日，一个自称是廖经理的人说贷款利息低月息8厘，只要身份证、银行卡即可，对方发了一个位置是在石桥铺大西洋国际大厦某某，一个年轻的男子接待他，并让他填了一张贷款申请表，对方叫他把手机、中国工商银储蓄卡以及身份证交给对方，首先查了一下他的征信情况，之后该男子拿着手机进行操作，具体怎么操作的他不清楚，只是在操作过程中让他配合拍照及输密码。之后一个自称公司财务的男子带他去领钱，他问对方是否已经贷款成功，对方说已经贷款下来了。随后他到了大西洋国际大厦21或22楼，那名男子说因为在26楼贷的款不够2万，需要做个手机分期贷款来凑够2万，让他签手机分期贷的合同，合同是以购买苹果7PLUS的名义，手机总价4800元，首付1800元，贷款3000元。之后由一个女子给他办理的普惠快信分期3000元，办好后那名男子把他带到楼下一个巷子内，该男子说只给他贷下来一个手机分期3000元，其他的都没有贷款成功，他当时感觉不对，就和这个人争辩，对方说在26楼的贷款根本没有贷下来，扣除银行贷款口子费和服务费，只能给他2153元，他当时说不想要了，对方说已经贷款下来了，不要钱的话，就明天给他送手机过来而且还要收他1800元的首付费，因为他有手机只有要钱了，然后这名男子就通过微信给他转账2153元。他回去后查看了工商银行卡当天的交易记录，发现有两笔贷款到账分别是1000元及1800元，随后被人通过支付宝转账给一个叫廖育龙的人，而对方并没有告诉他这笔2800元的贷款，他不清楚2800元钱是如何转到廖育龙的支付宝上的，直到他离开，他始终不清楚通过这些APP贷了款。周某1辨认出连某1就是操作其手机贷款的男子，庄某1就是自称公司财务向其收费的男子。（4）证人庄某1的证言，证实2018年4月8日的一笔操作，显示客户名周某1，利润1547，洗客户所长，另外还有一笔记账：周某1普惠3000，利润1000元。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。周某1之后又在某1办公室做了手机分期，做完后由他洗的客户，这两笔的利润他现在记不清楚了，但应该都是手机分期办成功了的，所以记账本都有手机分期的利润。9、2018年4月16日，被告人廖育龙、廖康在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人徐某1不知情的情况下，利用被害人的手机在你我贷APP等贷款平台申请贷款，随后又在大西洋国际大厦办理手机分期贷款，最后将徐某1带至庄某1处，通过谈判，迫使被害人接受2050元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）徐某1中国农业银行卡交易明细，证实2018年4月17日，徐某1中国农业银行卡转入4000元，1000元，转出149元、1元。（2）个人借款申请表及还款情况截图，证实2018年4月17日，徐某1在普惠快信APP以购买苹果手机为由，申请贷款3000元，每期应还381元，共十二期，徐某1在向钱贷APP贷款1000元，在你我贷APP贷款4000元。（3）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：你我4000未到账，向钱贷850，客户名：徐某1，利润1200，商家啊龙，操作员旭，洗客户所长，分期赚850。（4）被害人徐某1的陈述及辨认笔录，证实2018年4月16日，一个自称廖经理的年轻女子打电话称她的信用可以贷款8万元，带上身份证、银行卡、信用卡到大西洋国际办理。12时50分左右，对方让她到大西洋国际某某房间，她看到墙上挂着某某商务有限公司的牌子，一个穿黑T恤的年轻男子让她填表格，对方把她的手机、身份证、银行卡、储蓄卡拿过去在手机上操作贷款，对方不让她看是怎么操作的，说是公司的机密资料，中途拿着她的手机对她的脸进行了五六次人脸识别验证，还问了她手机开机密码。下午15时许，一个三十几岁的矮个男子把她带到21楼去提款，进去后，一个穿橙色工装的年轻女孩接待她，矮个男子说让她办理手机分期，把征信用起来才能贷款，矮个男子教她说是办理手机分期，购买一个苹果7P手机，千万不要提贷款的事情。后来那个女孩让她在手机的一份电子合同上签字，说是手机分期贷款可以贷3000元，她当时以为这3000元是给她办理的贷款，她问对方怎么只有3000元，矮个男子让她先签，签了之后对方公司马上给她提额度。随后矮个男子把她带到里面一个隔间，一个高大男子说她只能拿到4850元，还在纸上算了一下，她当时也没有看懂，一笔是850元，一笔是4000元，她当时也不知道这个贷款是如何办理下来的，说是每月要还款700多元，她当时就说不要这些贷款了，全部不要了，高大男子说不行，手续已经办好了，银行已经放款，还说这个贷款办好之后对以后买房买车都有好处，目前只能拿到4850，3个月之后自动提额度，可以提到四五万元，以后再贷的话只需要还利息就可以了，随后她才签了字。她后来查看手机发现，一共贷款金额是8000元，其中普惠快信分期贷款3000元，你我贷4000元，向钱贷1000元，实际上她一共拿到了4850元，是在2018年4月17日分两笔转到她的农业银行账号上的。徐某1辨认出庄某1就是在大西洋国际21楼为其计算贷款金额的高大男子。（5）证人庄某1的证言，证实2018年4月17日的一笔操作，显示客户名为徐某1，利润1200元，洗客户所长，另外一笔账分期赚850元。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。10、2018年3月14日，被告人廖育龙、廖康向伙同连某3（另案处理）将被害人王某2和妻子骗至重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间办理贷款，当天贷款没有办理成功。2018年3月17日，被告人廖育龙、廖康向再次在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人王某2不知情的情况下，利用被害人的手机在“还呗”APP等贷款平台申请贷款，并将贷款资金25900元通过POS机刷走，后将王某2带至连某2处，通过谈判，迫使被害人接受8960元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）连某3手机通话、短信及微信聊天记录，证实2018年3月16日、3月17日，连某3与王某2妻子有通话联系。王某2于2018年3月17日给连某3发送短信，内容为：“你好，我是昨天你打电话叫我过去办K宝那个，今天是周末能办吗”。连某3于2018年3月17日15时07分发送信息：“下25900，到账25640，挣8700”。（2）连某3支付宝交易记录，证实2018年3月17日，廖育龙的支付宝于2018年3月17日19时许转账5220元至连某3支付宝。（3）王某2中国农业银行卡交易明细，证实2018年3月17日，王某2的中国农业银行卡被POS机刷走25900元。（4）王某2中国农业银行“网捷贷”贷款信息，证实2018年3月17日，王某2通过“网捷贷”APP贷款平台贷款22900元。（5）王某2支付宝交易记录，证实2018年3月17日13时许，1862333****的支付宝账号分别转账10000元、6940元至王某215923342098的支付宝账号。（6）廖康向手机中“报数群”消息记录，证实信息：网贷农行22900，小赢1000，还呗2000，到账25640，客户名王某2，利润8700，商家宗发，操作员龙，洗客户宗财。（7）被害人王某2的陈述及辨认笔录，证实2018年以前，他老婆加了一个可以办理贷款的微信，他老婆向对方咨询过贷款的事情，对方给了一个叫小林的联系电话。2018年3月14日，他老婆用电话给小林打电话咨询了贷款的事宜，对方告诉他们到重庆市九龙坡区石桥铺电脑城办理，并发了定位给他们。2018年3月14日13时许，他和老婆到了石桥铺电脑城，他给小林打电话，小林说现在在忙一会儿有人来接他们，他在电话中说自己上去，于是他们到了石桥铺电脑城的26-12。店里一位年轻男子（称为A）就让他填表，A男子问他需要办多少的贷款，他说10万以上，他当时以为就是之前说的通过银行办理贷款，也就没有问利息等情况，填完表后A男子拿走了他的电话、银行卡、身份证、信用卡，并坐在他旁边操作手机，说是给他办理贷款，具体操作过程他不知道。过了20多分钟，让他配合摆动作拍照，他当时没有问为何要拍照，另外还让他右手拿着身份证拍了一张半身照。A男子又拿着他的手机操作，过了半小时左右，A男子把手机给了另外一名比较瘦的男子，该男子操作了十分钟就说可以了，并将手机给了他，让他跟着在电梯门口接他的那名男子走，同时把他的银行卡、身份证、信用卡交给了那个男子。他们到了赛博数码城的三楼或四楼，先前给他操作手机的A男子也在那里并告诉他贷款下来了22900元，但他没有收到任何信息，因为他需要贷10万元，没达到额度，他说这次贷款就不办理了，A男子告诉他可以通过K宝提额度，于是他和老婆就离开了。2018年3月16日，他老婆接到电话，对方自称是14日给他们办贷款的人，对方在电话里告诉他们可以提额，他老婆当时就答应了。第二天，他到了上次办理贷款的26楼，A男子让他先等一会儿，对方经理还没到，大概等了20分钟后，一位工作牌上显示姓廖的男子问他K宝办下来没有，随后姓廖的男子让他把K宝给对方，对方用他的手机连接K宝进行操作，并要了他的密码，大概操作了20分钟后，来了一位陌生男子（称为C男子），姓廖的男子让他跟C男子到赛博办理。到了赛博三楼或四楼后，C男子拿了一个POS机，刷他的农业银行卡，让他输入密码，他当时有些怀疑，但又想他农业银行卡中没有钱，于是也没有问对方为什么要刷卡，就直接输入了密码。输入密码后，他的手机就收到了农业银行发送的短信提示，短信上显示卡里消费25900元，他问C男子为什么他卡中有这么多钱并把他的钱提出去了，C男子说需要把钱先提出来，再把钱给他，接着才告诉他申请的贷款通过银行内部关系批下来了22900元（农行快e贷），另外“小赢卡贷”1000元，“还呗”2000元的贷款，并称银行会扣除一定费用（具体金额没说），C男子所在的贷款公司也会收取300多的服务费，算完费用后，C男子就打电话给另外一个人。接着他的支付宝收到了两笔款，一笔10000元，一笔6940元，C男子告诉他是这次贷款他能拿到的钱，他问C男子，为什么会扣这么多的费用，并且不提前告诉他，C男子也说不清楚，钱也被直接转走了。当时因为钱已经都被对方转走了，他没有办法，只能答应对方，他怕如果他反对的话一分钱都拿不到，对方以“银行内部人员收费”、“服务费”的名义收取了8960元的手续费。王某2辨认出连某1就是在26层电梯口接他们到房间内办理贷款的男子，辨认出廖康向就是操作其手机办理贷款的男子。（8）证人连某1的证言，证实2018年3月份，连某3给他的老板廖康向介绍过客户，因为当天连某3介绍客户给廖康向的时候，他就在旁边，而且廖康向还让他去接客户，当时他没有下楼去接，他给客户打电话说了地址，让对方到大西洋国际26楼来办理贷款，对方是一男一女，是廖康向给对方办理的。（9）证人连某3的证言，证实2018年3月中下旬的一天，他作为商家参与的贷款诈骗的客户是两夫妻，是林欢介绍给他的，他再介绍给廖康向办理的网贷，最后网贷办成功了，他们赚了8700元，廖康向分了六成，即5220元给他。（10）被告人廖康向的供述，证实2018年3月，连某3给他们公司介绍过客户，当天连某3到大西洋国际某某的店里去找他表弟连某1，正好有客户要过来，连某3就给他说有客户要过来办贷款，让他下去接，因为当时比较忙，他喊连某1下去接的，上来的是一男一女，应该是夫妻。当天给对方办理贷款的是他，但是当天只放款了一两千块钱，那个男的嫌少就走了。过了一两天后对方又过来，好像还拿了一个K宝，又再次申请贷款，但这次不是他办理的，应该是廖育龙办的，因为他不会使用K宝这些东西。当时对方申请办理5万多的贷款，但最终贷下来了2万多，他们收取了多少钱他记不清了，他们收取了费用，要分给连某3六成。（11）被告人廖育龙的供述，证实他在2018年3月17日19时54分在对数群中发布了一条信息，内容为：网贷农行22900，小赢1000，还呗2000，到账25640，客户名王某2，利润8700，商家宗发，操作员龙，洗客户宗财。其中到账25640，是指客户到账25900元之后用POS机刷了卡，他们要给提供POS机的商家两百多元刷卡的费用，减去这两百多的费用，实际到账就是25640元。王某2这个客户先来过一次，因为没有农行K宝，就没有下款成功，过了几天，对方把农行K宝办好后，又到他们这里来，他们才给办理的贷款，这个客户应该是连某3介绍给廖康向的，他操作了客户的手机和K宝，他操作手机后，这些款就下到了客户自己的银行卡里面，然后由他或者廖康向通知连某2过来将客户带过去谈的收费。（二）骗取被害人钱财的事实1、2018年3月10日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武，将被害人林某1骗至重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，廖康向在林某1不知情的情况下，利用被害人的手机在安逸花APP等网上贷款，并将全部款项转移至廖育龙、廖康向控制的支付宝账户，后将林某1带至连某2处，以辛苦费、手续费为由，骗取林某1人民币5810元。2、2018年3月11日，被告人廖育龙、廖康向、朱金升在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人杨某1不知情的情况下，利用被害人的手机在安逸花等APP网上贷款，后将杨某1带至连某2处，以手续费为由，骗取杨某13860元的手续费，后又退还给杨某11350元，实际骗取杨某1人民币2510元。3、2018年4月18日，被告人廖育龙、廖康向、朱金升在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人王某3不知情的情况下，利用被害人的手机在你我贷APP等网上贷款，并将部分款项转移至廖育龙控制的支付宝账户，另外手机分期贷款3000元，随后以贷款未到账，让其回家查看为由，骗取王某38700元的手续费，后又退还给王某32360元，实际骗取王某3人民币6340元。上述事实，被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升在开庭审理过程中亦无异议，且有银行卡交易明细、辨认笔录、微信截图、指认照片，被害人林某1、杨某1、王某3的陈述，证人连宗的证言，被告人廖育龙、廖康向、朱金升、连双武的供述等证据证实，足以认定。4、2018年4月16日，被告人廖育龙、廖康向在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人杜某1不知情的情况下，利用被害人的手机在拍拍贷等APP平台申请贷款，后将全部款项转入廖育龙支付宝账户，后将杜某1带至庄某1处，以手续费为由，骗取杜某12854元的高额手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）杜某1中国农业银行卡交易明细及指认交易记录照片，证实2018年4月16日，杜某1中国农业银行卡先后转入5000元、1000元，随后通过支付宝转给廖育龙5000元、1000元，最后又转入了3146元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：小米贷款5000元，拍拍1000元，招联500，来分期1100，到账5000，客户名：杜某1，利润2857，商家啊龙，操作员啊龙，洗客户所长。（3）被害人杜某1的陈述及辨认笔录，证实2018年4月初，一个年轻女子打电话称她在融360的贷款审核已经通过，只需要带着身份证和银行储蓄卡到大西洋国际某某房间签合同就可以，她问手续费是多少，对方说一万元收到200元的手续费，每个月还80多元利息。她于4月16日11时许到了某某房间，一个年轻男子接待她，一个女的要了她的手机、身份证和银行卡，问她手机密码和银行卡查询服务密码，让她填了表格，之后那个女的把手机、身份证、银行卡交给了一个圆脸矮个子男的，对方拿着她的手机说是在申请贷款，她想看对方怎么操作，对方不给她手机，让她不要动，对方刷了至少3次人脸识别验证，14时许，矮个男子让她们跟着高个胖点男子去财务室转钱，她跟着高大男子到了五楼的餐厅，对方说一万元的贷款办不下来，只能给她办理几千元，然后在一张纸上给她算了下，说扣除手续费后她只能得到几千元，之后对方用微信二维码收款的方式给她转了3143元。转完之后说是从贷款金额里面扣除30%的手续费，她得70%，每个月500多元，需要还款一年，一共6000多元，她当时也没有弄明白是怎么回事。她回家后觉得手续费有点高，又用微信问那个女的是否可以提前还款，对方让她问财务员，后来财务员给她打电话说三个月之后可以提前还款，还可以继续贷款。她通过查看手机，发现一共办理的贷款是6000元，一笔是从捷付睿通转入5000元，一笔是由拍拍贷转入1000元，两笔钱均被转走了，她最终得到是3143元。杜某1辨认出廖育龙就是拿着手机操作的矮个男子，庄某1就是在餐厅用微信给她转钱的男子。（4）证人庄某1的证言，证实2018年4月16日的一笔操作，显示客户名杜某1，利润2857，洗客户所长。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。5、2018年4月16日，被告人廖育龙、廖康向在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人彭某1不知情的情况下，利用被害人的手机在拍拍贷APP等贷款平台申请贷款，并将其中3000元贷款资金转入廖育龙账户，后将彭某1带至庄某1处，以收取手续费的名义，骗取彭某1人民币2000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）彭某1中国银行卡交易明细及手机截图，证实2018年4月16日，彭某1中国银行卡通过拍拍贷提现转入3000元，随后通过支付宝转账3000元给廖育龙，随后通过POS机入账850元，通过微信收款1000元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：过拍拍3000，随时现金1000到850放款中，到账3000元，客户名彭某1，利润2000，商家啊龙，操作员110，洗客户所长。（3）被害人彭某1的陈述及辨认笔录，证实2018年4月15日，一个女的打电话称他在某某上申请的贷款初审已经通过，让他到石桥铺大西洋国际某某面签，对方让他带着身份证、银行储蓄卡、信用卡。第二天他到了某某房间，墙上贴着某某商务咨询的牌子。一个胖点的男子要了他的手机进行操作，对方用他的手机对他进行了四五次人脸识别，还让他输入了支付宝密码。中午吃饭的时候，他拿着手机去吃饭，看到他手机上多了两个贷款APP，一个是随时现金，一个是拍拍贷，他没有看到银行到账的短信，随后胖点的男子给他打电话说贷款额度下来了。他回到房间后，一个有伤疤的男子又操作了几个贷款APP平台。伤疤男子叫他跟着一个比他高点的男子到21楼，对方说他办理了4000元的贷款，让他看自己的手机短信，是中国银行的到账短信，提示有850元到账，又算了下手续，他听着有点复杂，头脑有点懵，也没有想清楚就同意了，接着又把他的手机微信收款二维码拍照发送给了其他人，一会他的微信就收到了1000元，收到钱之后他就离开了，离开后他翻看手机没有看到当天的贷款相关交易记录和短信提示。他后来查看手机支付宝交易明细，显示2018年4月16日有一条金额3000元的交易明细被删除了。对方收取了2000元的手续费。彭某1辨认出庄某1就是在大西洋国际21楼一个房间跟他谈手续费的男子，廖康向就是为其办理贷款胖点的男子。（4）证人庄某1的证言，证实2018年4月16日的一笔操作，显示客户名彭某1，利润2000元，商家啊龙，洗客户所长。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，如果账本上记录洗客户是所长的，那这笔客户就是他或林某1负责洗的。6、2018年3月9日，被告人廖育龙、廖康向伙同被告人连双武，将被害人李某3骗至重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，被告人廖育龙在被害人不知情的情况下，利用被害人的手机在安逸花APP等贷款平台申请贷款，随后让被害人配合输支付宝密码，将其中10000元转至廖育龙等人账户，后将李某3带至连某2处，又收取李某31600元手续费，并以贷款资金随后到账为由，让李某3离开。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）李某3中国建设银行账户交易明细、指认交易记录截图，证实2018年3月9日，李某3的中国建设银行账户通过国付宝信息科技有限公司转入3000元，通过中邮消费贷款转入7000元，通过拍拍贷提现转入4000元，通过众享贷转入1000元，银联入账8000元，随后通过消费转账10000元到廖育龙支付宝。李某3通过微信二维码付款给“一念之差”1600元。（2）廖康向微信截图，证实信息内容为网贷：安逸花3000，中邮7000，拍拍4000，还呗8000，花豹1000，你我10800，到账33800，客户名：李某3，利润11600，商家肖，操作员啊龙，洗客户宗财。（3）连双武微信截图，证实信息，内容为：客户李某3，下33800，挣11600，今天分你6960，支付宝。（4）被害人李某3的陈述及辨认笔录，证实2018年3月8日，她接到一个男子的电话称她的贷款申请已初申通过，需要到公司面签，并让她带上银行储蓄卡、信用卡等，她加了对方微信，对方发了一个石桥铺大西洋国际大厦的位置，利息大概月息1分左右。3月9日11时许，一个年轻男子把她带到某某房间，正对门坐着一个男子接待的她，让她填了一张贷款申请表，并把手机、中国建设银行储蓄卡、信用卡、身份证交给对方。对方拿着她的手机进行操作，具体如何操作的她不清楚，在操作过程中对方让她配合扫脸、眨眼睛，还让她输入了支付宝的支付密码。之后另外一名男子带她去财务领钱。那名男子把她带到石桥铺赛博大楼四楼的一个房间，开始给她算费用，说共计给她贷款2.2万左右，并说要收取贷款手续费、银行代码费等共计1600元，她觉得费用高了开始没想给，这名男子说这些费用他们必须要收，她看到手机上收到了一笔到账短信，这名男子说其余的钱随后也会到，于是她才相信了这名男子的话，通过微信二维码付款的方式给对方支付了1600元，之后就回家了。之后她陆续收到一些APP的还款短信提示，才感到有问题，之后她查了中国建设银行卡的交易明细，发现当天她的建设银行储蓄卡有5笔交易到账记录，分别到账是3000元、7000元、4000元、1000元、8000元，还有一笔是支付宝快捷支付的账户转账金额是10000元，对方账号显示廖育龙，她才知道被骗了11600元。3月9日的一笔10000元的转账记录不是她操作的，那名男子在操作时一直拿着她的手机并让她输入了一次支付宝密码。李某3辨认出连某1就是到楼下接她到办公室办贷款的男子，廖育龙就是用其手机操作贷款的男子。（5）被告人连双武的供述，证实廖康向手机内提到到的一个报数群，其中2018年3月9日的一笔操作，显示客户名为李某3，利润为11600，商家为肖。经过他核对后，该笔是他本人介绍的客户，廖育龙当天把他应得的分成通过微信转账的方式支付给了他。（6）证人连某2的证言，证实2018年3月9日的一笔操作，显示客户名为李某3，利润为11600，商家为肖，洗客户为宗财。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，但今年内3月份主要是他在帮廖育龙洗客户，如果账本上记录洗客户是宗财的，那这笔客户是他负责洗钱的。7、2018年4月7日，被告人廖育龙、廖康向在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人魏某1不知情的情况下，利用被害人的手机在安逸花APP等贷款平台申请贷款，随后让被害人配合输支付宝密码，将其中10000元转至廖育龙等人账户，后将魏某1带至连某2处，又收取了魏某11800元手续费。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）魏某1中国银行卡交易明细、指认交易记录截图，证实魏某1中国银行卡于2018年4月7日收到捷付通股份有限公司转账4000元，POS机转账4000元，国付宝信息科技有限公司转账2600元，网银在线（北京）科技有限公司转账20000元，通过网上快捷支付10000元至廖育龙支付宝账户，4月8日收到深圳市财付通科技有限公司转账4500元，招联放款转款1000元。2018年4月7日，通过微信支付了1800元。（2）廖康向微信截图，证实信息，内容为网贷安逸花2600，小米金融4000，中邮4000，招联1000，京东金条2万，拍拍1000，来分期600，没提到账10000，客户名魏某1，利润11800，商家啊龙，操作员老表，洗客户宗财。（3）被害人魏某1的陈述及辨认笔录，证实2018年4月6日，她老公刘建接到一个电话，问是不是需要贷款，对方加了她老公的微信，对方自称廖经理，并说贷款利息低月息8厘，不需要抵押，只要有身份证、银行卡即可，对方发了一个位置信息是在石桥铺大西洋国际大厦。4月7日11时，她和老公一起到了大西洋国际大厦某某，一个胖胖的年轻男子先查了她老公的支付宝芝麻信用，说她老公的信用额度无法申请到五万元的贷款，对方让以她的名义贷款，对方把她的手机、中国银行卡及身份证交给对方，对方拿着她的手机进行操作，在操作过程中让她配合扫脸、眨眼睛，具体怎么操作的她不清楚，期间胖娃让她输了一次支付宝的交易密码，说是为了提高她的信用额度以方便贷款，随后对方公司的财务人员带他们去领款，他们到了石桥铺赛博大楼的一楼内，对方男子给他们算费用，并打开她手机，告诉她贷款软件怎么用，怎么还款，这名男子让她看看款是否已经到了银行卡内，让她操作提现，对方让她从银行卡上提了100元到微信钱包内，后又提了19900元到微信钱包，她看能够提到钱以为对方帮她办好了，对方让他们支付银行端口费和服务费等共计1800元，她以微信扫码的方式给了1800元后就回家了。对方通过京东金条贷款20000元，小米金额贷款4000元，中邮钱包贷款4000元，安逸花贷款2600元，招联好期贷1000元，共计贷款31600元，而实际拿到了19800元，被骗了11800元。她根本不知道对方扣了这么多钱，以为对方只是收了他们1800元的费用，另外被收的10000元是查了她的银行交易明细才知道的。4月7日13时30分一笔10000元的转账不是她转的，但对方那名胖娃在拿她手机操作时让她输入了一次支付宝的支付密码。魏某1辨认出廖康向就是用手机给她操作贷款的胖男子。（4）证人连某2的证言，证实2018年4月7日的一笔操作，显示客户名为魏某1，利润为11800，商家啊龙，操作员老表，洗客户宗财。因为时间久了，他现在对帮廖育龙洗的客户记不太清楚了，但今年3月份主要是他在帮廖育龙洗客户，如果账本上记录洗客户是宗财的，那这笔客户是他负责洗钱的。8、2018年4月18日，被告人廖育龙、廖康向、朱金升在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间，在被害人王某4不知情的情况下，利用被害人的手机在贷上钱APP等贷款平台申请贷款，随后以刷流水为由，让被害人配合输入信用卡支付密码，将贷款资金7000元通过POS机刷卡的方式，转移至朱金升等人控制的账户。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（1）王某4银行卡交易明细及手机交易记录截图，证实2018年4月18日，王某4中信银行信用卡收到转账2000元、5000元，随后被转走2000元、5000元，同日中国建设银行卡收到转账2550元。（2）被害人王某4的陈述、电话记录及辨认笔录，证实2018年4月17日，她接到一个女子的电话说她在网上申请的贷款已经通过，让她第二天带上银行卡、身份证到公司面签，双方加了微信后，对方自称廖经理，并把公司的地址石桥铺大西洋国际大厦发给了她。4月18日13时许，她到了大西洋国际大厦某某房间，一个年轻男子招呼她，让她填了一张申请表，并让她把手机、建设银行储蓄卡、中信银行信用卡交给对方。对方查了一下她的支付宝征信说信用一般，然后继续拿着她的手机进行操作，具体怎么操作的她不清楚，在操作过程中，对方让她配合扫脸、眨眼睛，对方还说要刷她的信用卡走一下银行流水，还让她看了下刷之前信用卡的余额，当时信用卡余额是1348元，这名男子刷了她的信用卡两次，让她输了两次交易密码，刷完后又拿着她的手机操作了一下，就把手机拿给她看，她看到信用卡余额还是1348元，于是就没有怀疑对方，那名男子拿着她的手机继续操作，没过多长时间便衣民警就冲进了房间将现场办贷款的人全部控制了。她晚上回家后查看中信银行的交易明细，发现中信银行的信用卡有两笔交易记录，其中一笔是2000元，另一笔是5000元，被刷了7000元，她才晓得被骗了。对方那名男子通过贷上钱APP给他操作了3000元贷款，实际到账2550元，手机APP扣了450元，通过中信银行信用卡贷款7000元，全部被转走。对方没有还钱给她。王某4辨认出朱金升就是用手机给她操作贷款的男子。（3）被告人朱金升的供述，证实2018年4月18日，他被抓当天下午给一个女子办理成功了一笔贷款，那个女子有点胖，30岁左右，他先通过手机APP给这女子贷款了几千元，之后又通过POS机刷该女子的信用卡的方式刷了7000元，这7000元是刷成功了的，随后他们就被捉获了。另查明，2018年4月18日15时许，民警在重庆市九龙坡区石桥铺大西洋国际大厦某某房间将朱金升捉获，并在房间内将连双武捉获，在大西洋国际大厦某地将廖康向捉获。2018年6月27日，民警在合肥市某步行街将廖育龙捉获。民警随后查扣了廖康向的苹果7PLUS手机一部、朱金升苹果7PLUS手机、VIVO手机各一部、连双武苹果手机两部。上述事实，有公诉机关向法庭举示的受案登记表、立案决定书，情况说明、羁押证明，抓获经过，拘留证、逮捕证，户口信息，扣押决定书、扣押清单等证据证实，足以认定。针对控辩双方争议的焦点，本院综合评判如下：1、关于本案定性问题本案公诉机关共指控了三个罪名，一是诈骗罪，一是强迫交易罪，一是盗窃罪。辩方认为被告人的行为只成立诈骗罪。本案中，被告人廖育龙、廖康向等人以非法占有为目的，采取虚构有贷款能力，以低手续费诱使被害人到其“公司”贷款，随后通过一系列欺骗手段，利用被害人的手机（如林某1、杨某1、王某3、杜某1、彭某1、李某3、魏某1、王某4）去申请网贷后，或通过被害人在不知贷款过程、放贷款项的情况下输入密码而获取其资金，或在谈判环节，虚构手续费、辛苦费等方式，骗取被害人钱财的行为，符合诈骗罪的犯罪构成，应当以该罪进行处罚。在被害人（如董某、蒋某某、梁某某、李某2、赵某某、何某、王某1、周某1、徐某1、王某2）不同意给付高额手续费的情况下，被告人在已无法通过骗取的手段来获取被害人钱财时，便与对方进行谈判等方式，从而迫使对方接受或支付远超中介所说标准的高额手续费，此行为仅以诈骗罪不能全面予以评价。总体来看，被告人的犯罪目的是获取高额的手续费，而获取高额的手续费与前面的欺骗行为形成一种目的与手段的关系，最终实现犯罪目的是其后的谈判等行为。此行为符合强迫交易罪的犯罪特征，成立强迫交易罪，其理由如下：首先，被告人的贷款中介行为是一种服务，属于交易的范畴；其次，洗客户人员通过谈判等手段，给对方形成精神强制，迫使对方接受或支付高额手续费，应当认定其实施的属于“威胁手段”，符合强迫交易罪“强迫他人提供或者接受服务”的规定，侵害了市场交易秩序。综上，本案应当以诈骗罪、强迫交易罪追究相关被告人刑事责任。相关被告人及辩护人关于强迫交易罪的辩解、辩护意见不能成立，本院不予采纳，而关于不构成盗窃罪的辩解、辩护意见成立，本院予以采纳。2、是否认定恶势力犯罪集团的问题所谓犯罪集团，是指三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织。本案中，被告人廖育龙、廖康向招募李某某、连双武、朱金升等人，采取比较稳定的“公司化”管理模式，主要成员较为固定，基于共同实施犯罪的目的，多次进行诈骗、强迫交易的违法犯罪活动，其中被告人廖育龙、廖康向是“老板”，对其招募的其他人进行管理，负责工作安排、薪金分配，是首要分子，被告人朱金升等人为业务员，被告人连双武为中介，按照廖育龙、廖康向的安排实施犯罪活动，已形成较为稳定的犯罪集团。该犯罪集团在一定行业内多次实施强迫交易等犯罪，为非作歹，欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，依法应当认定为恶势力犯罪集团。被告人连双武、朱金升等人按照廖育龙、廖康向的安排，各司其职，积极参与犯罪，应按其参与的犯罪进行处罚，不宜划分主从犯。故公诉机关该指控成立，相关被告人及辩护人关于不构成恶势力犯罪集团及划分主从犯的辩护意见不能成立，本院不予采纳。本院认为，被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升以威胁手段，强迫他人接受服务，其中廖育龙、廖康向给他人造成直接经济损失人民币70078元，连双武给他人造成直接经济损失人民币16820元，朱金升给他人造成直接经济损失人民币21000元，均系情节严重，四被告人的行为均已构成强迫交易罪，依法应予处罚。被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中廖育龙、廖康向骗取财物共计人民币46514元，连双武骗取财物共计人民币15810元，朱金升骗取财物共计人民币15850元，均系数额较大，四被告人的行为均已构成诈骗罪，依法应予处罚。被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升到案后如实供述自己的罪行，依法可予从轻处罚。被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升在判决宣告以前一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人廖育龙、廖康向、连双武、朱金升为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，依法应当认定为恶势力犯罪集团，被告人廖育龙、廖康向系组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚，被告人连双武、朱金升按照分工安排，积极参与犯罪，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。公诉机关指控的基本事实成立，所定盗窃罪罪名不当，应予纠正。公诉机关将杜某1、彭某1两笔事实认定为强迫交易罪，系定性不当，应予纠正。关于公诉机关指控廖育龙、廖康向的强迫交易罪的情节问题，经查，廖育龙、廖康向强迫交易罪应属“情节严重”，故公诉机关指控廖育龙、廖康向强迫交易属“情节特别严重”不当，应予纠正。被告人廖康向、连双武、朱金升的辩护人关于三人有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳。关于被告人朱金升的辩护人提出朱金升转走王某47000元的事实应认定为诈骗未遂的辩护意见，经查，被告人朱金升以刷流水为名转走了被害人王某47000元，其诈骗的犯罪行为已经完成，不属于诈骗未遂，故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条第（二）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人廖育龙犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万三千元。决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2022年8月26日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）二、被告人廖康向犯强迫交易罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万五千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万三千元。决定执行有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2022年6月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）三、被告人连双武犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币八千元。决定执行有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币一万六千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2019年12月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）四、被告人朱金升犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万一千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币八千元。决定执行有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万九千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月18日起至2020年2月17日止。罚金于判决生效之日起30日内缴清。）五、责令被告人廖育龙、廖康向退赔被害人经济损失人民币116592元，被告人连双武、朱金升对116592元中各自参与的金额承担退赔责任，即连双武退赔人民币32630元，朱金升退赔人民币36850元。六、扣押在案的作案工具手机等物品均予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  喻建容人民陪审员  俞 蓓人民陪审员  张冬梅二〇一九年五月十三日书 记 员  刘 静陈晓娟