上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪0115刑初926号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某，男，1970年6月17日出生，汉族，户籍地黑龙江省哈尔滨市。辩护人吴皓，上海日盈律师事务所律师。被告人王某某，女，1987年11月18日出生，汉族，户籍地山东省，住上海市浦东新区。辩护人殷子坚，上海日盈律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2018〕917号起诉书指控被告人张某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2018年3月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员傅某出庭支持公诉，被告人张某、王某某及辩护人吴皓、殷子坚均到庭参加诉讼。期间经公诉机关申请，本院决定延期审理两次，报请上海市第一中级人民法院批准延期审理一次，另报最高人民法院批准延期审理一次，现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年3月,被告人张某、王某某设立信融经营部，后与昆明泛亚签订合作协议，获取昆明泛亚授权，代理销售昆明泛亚“资金受托”(日金宝)产品。2014年5月，张某、王某某为拓展与昆明泛亚的授权业务，又共同发起设立业泽公司，在未取得国家金融业务许可情况下，伙同业泽公司总经理张立福(另案处理)等人以承诺保本付息的方式，吸收社会不特定公众参与投资昆明泛亚日金宝产品，所获佣金用于公司运营及股东利润分配。经审计，业泽公司(含信融经营部)作为昆明泛亚代理服务机构，吸收公众投资款共计人民币70亿余元(以下数额表述均为人民币)。为证实上述指控，公诉机关当庭宣读并出示同案关系人供述、投资人证言、司法鉴定意见书、案发经过等书证，据此认为应当以非法吸收公众存款罪追究两名被告人的刑事责任，两名被告人均系从犯，有自首情节，现提请法庭依法判处。庭审中，两名被告人及辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均没有意见，被告人张某提出70亿中有重复计算的情况，张某的辩护人提出被告人的主观犯意不明显，建议从轻处罚。经审理查明：2011年3月,被告人张某、王某某设立信融经营部，后与昆明泛亚签订合作协议，获取昆明泛亚授权，代理销售昆明泛亚“资金受托”(日金宝)产品。2014年5月，张某、王某某为拓展与昆明泛亚的授权业务，又共同发起设立业泽公司，在未取得国家金融业务许可情况下，伙同业泽公司总经理张立福等人以承诺保本付息的方式，吸收社会不特定公众参与投资昆明泛亚日金宝产品，所获佣金用于公司运营及股东利润分配。经审计，业泽公司(含信融经营部)作为昆明泛亚代理服务机构，吸收公众投资款共计70亿余元。2017年12月1日，被告人张某接公安机关电话通知后自动投案，2017年12月20日，被告人王某某接公安机关电话通知后自动投案。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1．公安机关调取的昆明泛亚、业泽公司、信融经营部的营业执照、股东会决议、公司章程、准予变更登记通知书等及同案关系人张立福的供述，证实被告人张某、王某某均系业泽公司股东、被告人王某某系信融经营部发起投资人及昆明泛亚、业泽公司、信融经营部的经营范围均不包括金融融资事项。2．同案关系人赵忠魁、辛体倡的供述，证实昆明泛亚与授权服务机构开展的资金受托(日金宝)业务的具体情况及该项业务昆明泛亚未取得国家金融业务许可的事实。3．证人曲某的证言，均证实被告人张某系业泽公司的董事长，被告人王某某负责商超部山姆会员店的销售业务及业泽公司作为昆明泛亚的授权机构，为获取佣金而向投资人承诺保本付息并支付13%左右的年收益，吸收社会不特定公众参与投资昆明泛亚日金宝产品的事实。4．投资人吴文华、张宇、杨一等人的报案书、报案陈述等，证实通过业泽公司投资昆明泛亚日金宝业务的事实、数额及具体情况。5．业泽公司(信融经营部)与昆明泛亚签订的《授权服务机构合作协议》，证实作为昆明泛亚的授权服务机构，帮助昆明泛亚从事客户开发及服务工作的事实。6．业泽公司(信融经营部)、昆明泛亚和投资人签订的《昆明泛亚有色金属交易所交易商(会员)入市协议》、个人交易商(会员)开户申请表、交易商(会员)须知、风险告知书等，证实被告人张某、王某某作为昆明泛亚授权服务机构的实际经营人，帮助投资人经办成为昆明泛亚交易会员、在昆明泛亚开户进行投资的情况。7．云南省昆明市人民政府关于成立泛亚有色金属交易所工作推进领导小组的通知及关于印发昆明泛亚有色金属交易市场监督管理暂行办法的通知，证实昆明泛亚有从事大宗商品的交易资质，但并没有许可其进行融资、吸储等业务。8．云南省交易场所清理整顿工作领导小组办公室《关于昆明泛亚有色金属交易所授权服务机构相关事项的函》，证实昆明泛亚的授权服务机构可在昆明泛亚授权的范围并应在工商营业执照登记范围内进行经营活动。9．云南省交易场所清理整顿工作小组办公室(云南省政府金融办)关于泛亚有色金属交易所依法运营有关事项的复函、关于昆明泛亚有色金属交易所整改现场检查验收情况和西双版纳金融资产商品交易所有关事项的报告、函，证实昆明泛亚作为云南省拟保留的交易场所之一，在限期责任整改之后由云南省交易场所清理整顿领导小组办公室按照程序报请部际联席会议验收。在通过验收前，要求昆明泛亚依法、依规开展经营业务。10．上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实业泽公司(信融经营部)作为昆明泛亚的授权服务机构，共代理招揽投资人7,215人，累计吸收资金共计人民币7,018,059,541.49元。11．上海铁路公安处杨浦站派出所及上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队出具的归案情况说明及抓获经过、常住人口基本信息，分别证实被告人张某、王某某的身份情况和到案情况。12．被告人张某、王某某的供述。本院认为，被告人张某、王某某在经营业泽公司(信融经营部)过程中，伙同他人协助昆明泛亚变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，应予支持。被告人张某、王某某均有自首情节，系从犯，均依法从轻处罚。针对被告人提出犯罪金额的意见，经查实与事实情况不相符合，不予采信。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据两名被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币三十万元。(刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月1日起至2021年5月31日止。罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，罚金人民币三十万元。(缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金款于判决生效后一个月内缴纳。)三、尚未退出的钱款应予继续追缴或责令退赔。王某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  刘娟娟审 判 员  李俊英人民陪审员  褚云芳二〇一九年五月二十日书 记 员  陈 玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。