贵州省绥阳县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）黔0323刑初10号 公诉机关贵州省绥阳县人民检察院。 被告人常燕平，男，1981年9月21日出生，汉族，内蒙古包头市人，初中文化，无业，户籍所在地内蒙古包头市九原区，现住遵义市红花岗区。因本案于2018年6月16日被绥阳县公安局刑事拘留，2018年7月16日被绥阳县公安局取保候审，2018年12月5日被绥阳县人民检察院取保候审，2019年1月4日被本院取保候审，经本院决定，于2019年4月11日被依法逮捕。现羁押于绥阳县看守所。 辩护人张明，贵州上善律师事务所律师。 辩护人黄慧君，贵州上善律师事务所律师。 贵州省绥阳县人民检察院以绥检公诉刑诉〔2018〕606号起诉书指控被告人常燕平犯骗取贷款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年5月10日公开开庭审理了本案。绥阳县人民检察院指派检察员王世坤出庭支持公诉，被告人常燕平及其辩护人张明、黄慧君到庭参加了诉讼。现已审理终结。 贵州省绥阳县人民检察院指控：被告人常燕平与潘某（另案处理）关系较好，潘某因经商需要资金周转，潘某便请常燕平为其到绥阳县农村信用合作联社贷款。被告人常燕平答应后，潘某便安排遵义市弘元担保投资有限公司的岳某（另案处理）和赵某（另案处理）与常燕平具体操作贷款的事。2014年1月至2015年2月，被告人常燕平与岳某、赵某以隐瞒真实贷款用途、制作虚假资料等欺骗手段在绥阳县农村信用合作联社四次骗取贷款共计1000万元给潘某使用。截至2018年8月30日，仍欠本金570.71万元，利息197.85万元，共计768.56万元未还。 1.2014年1月，被告人常燕平提供了自己的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2014年1月23日，被告人常燕平用上述资料在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款200万元给潘某使用。后被告人常燕平为了贷款给潘某使用，提供了其姨姐何某1的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，由岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2014年2月1日，被告人常燕平用上述资料以何某1的名义在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款200万元给潘某使用。 2.2015年1月，被告人常燕平因之前为潘某所贷的两笔共计400万元的贷款已经还清，其又提供了自己的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2015年1月12日，被告人常燕平用上述资料在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款300万元给潘某使用。截至2018年8月30日，该笔贷款仍欠本金284.6万元，利息74.2万元，共计358.8万元。 3.2015年2月，被告人常燕平因潘某仍需资金周转，其又提供何某1的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2015年2月5日，被告人常燕平用上述资料以何某1的名义在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款300万元给潘某使用。截至2018年8月30日,仍欠本金286.11万元，利息123.65万元，共计409.76万元。 被告人常燕平伙同他人伪造虚假材料，骗取金融机构贷款共计人民币1000万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。 被告人常燕平对起诉指控的罪名及犯罪事实均无异议。其辩护人张明、黄慧君提出的辩护意见是：一、被告人常燕平在本案中起次要作用，是从犯；二、被告人是自首；三、被告人在2014年1月、2月参与骗取的贷款已结清。2015年1月、2月参与骗取的贷款绝大部分被潘某、岳某挪用；四、被告人在本案中主观恶性交易，认罪态度较好，且无犯罪前科，平时表现良好，其育有两名子女，妻子无业，系家中唯一经济支柱，其已认识到自己的错误，仍在积极偿还贷款，愿承担还款责任。综上，请求法庭对其从轻处罚，判处有期徒刑六个月，并适用缓刑。 经审理查明：被告人常燕平与潘某（另案处理）关系较好，潘某因经商需要资金周转，潘某便请常燕平为其到绥阳县农村信用合作联社贷款。被告人常燕平答应后，潘某便安排遵义市弘元担保投资有限公司的岳某（另案处理）和赵某（另案处理）与常燕平具体操作贷款的事。2014年1月至2015年2月，被告人常燕平与岳某、赵某以隐瞒真实贷款用途、制作虚假资料等欺骗手段在绥阳县农村信用合作联社四次骗取贷款共计1000万元给潘某使用。具体犯罪事实如下： 1、2014年1月，被告人常燕平提供了自己的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2014年1月23日，被告人常燕平用上述资料以自己的名义在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款200万元给潘某使用，该笔贷款于2015年1月22日到期，已结清。后被告人常燕平为了贷款给潘某使用，提供了其姨姐何某1的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，由岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2014年2月1日，被告人常燕平用上述资料以何某1的名义在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款200万元给潘某使用，该笔贷款于2015年1月31日到期，已结清。 2、2015年1月，被告人常燕平因之前为潘某所贷的两笔共计400万元的贷款已经还清，其又提供了自己的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2015年1月12日，被告人常燕平用上述资料以自己的名义在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款300万元给潘某使用。截至2019年5月7日，该笔贷款仍欠本金194.6万元，利息101万元，共计295.6万元。 3、2015年2月，被告人常燕平因潘某仍需资金周转，其又提供何某1的身份信息、营业执照等资料给岳某和赵某，岳某和赵某制作了虚假的反担保物资料、虚构受托支付等贷款资料。2015年2月5日，被告人常燕平用上述资料以何某1的名义在绥阳县农村信用合作联社骗取贷款300万元给潘某使用。截至2019年5月9日,仍欠本金286.11万元，利息156.09万元，共计442.2万元。 另查明：一、2019年3月28日，潘某与绥阳县农村信用合作联社达成还款协议，由潘某代常燕平、谢某、遵义双流贸易有限公司等偿还在绥阳县农村信用合作联社的贷款本金及利息；二、2018年6月16日，被告人常燕平接到绥阳县公安局的电话通知后，主动到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。 上述事实，被告人常燕平在庭审过程中亦无异议，且有被告人常燕平的供述，证人何某2、何某1、潘某、岳某、曾某、赵某、谢某、张某、周某、韩某、廖某等人的证言，常燕平贵州银行卡在2013年到2014年期间的账户交易记录，常燕平及何某12014年贷款200万元的信贷档案，常燕平及何某12015年贷款300万元的信贷档案，何某1于2014年2月1日贷款200万元和2015年2月5日贷款300万元的资金交易记录及转账凭证，常燕平于2014年1月23日贷款200万元及2015年1月12日贷款300万元的资金交易记录及转账凭证，不动产登记信息查询表及情况说明，红花岗区欧洛克家具店的工商注册档案及情况说明，遵义泰笙商贸有限公司的注册档案及情况说明，到案经过，户籍证明，绥阳县农村信用合作联社资产保全部出具的关于常燕平、何某1贷款的情况说明，还款计划书等证据证实，经庭审质证，足以认定。 庭审中，辩护人张明出示了2019年5月7日绥阳县信用合作联社资产保全部出具的常燕平贷款的情况说明，用以证明截止2019年5月7日，常燕平名下的贷款已偿还了105.4万元，尚欠贷款本金194.6万元，利息101万元，该证据符合证据的真实性、合法性、关联性，本院予以确认。辩护人张明还出示了《贵州省正安至习水高速公路PPP项目路基土石方工程施工合同》及遵义市同城新劳务有限公司第一分公司出具的证明，欲证明常燕平在外承包工地，积极挣钱偿还债务。该证据与本案的定罪量刑无关，本院不予认定。 本院认为，被告人常燕平伙同他人伪造虚假材料，骗取金融机构贷款共计1000万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，依法应判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。被告人常燕平在本案涉及的多起犯罪事实中，帮助他人骗取贷款，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；其接到公安机关的电话通知后，主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；庭审中认罪态度较好，有悔罪表现，偿还了绥阳县农村信用合作联社部分贷款，可酌情从轻处罚，本院综合上述情节及潘某与绥阳县农村信用合作联社达成的还款计划予以量刑。被告人常燕平骗取的贷款，根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应责令其退赔。对辩护人张明、黄慧君提出的被告人常燕平在本案中是从犯、是自首的辩护意见，本院予以采纳；对其提出的其余辩护意见，本院在量刑时予以综合考虑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第一款之规定，判决如下： 一、被告人常燕平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人常燕平于2018年6月16日被刑事拘留，2018年7月16日被取保候审，应折抵刑期31日，即自2019年4月11日起至2020年3月10日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。） 二、责令被告人常燕平在本判决生效后十日内退赔绥阳县信用合作联社贷款本金及利息共计737.8万元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  张显才 人民陪审员  黄兴甫 人民陪审员  梁忠鳌 二〇一九年五月十三日 法官助理贺文喜 书记员付小玉