河南省安阳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）豫05刑终274号原公诉机关河南省安阳市龙安区人民检察院。上诉人（原审被告人）邢超，男，1988年12月16日出生，汉族，初中文化。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年5月5日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。指定辩护人焦敏、王海伟，河南国厚律师事务所律师。河南省安阳市龙安区人民法院审理安阳市龙安区人民检察院指控原审被告人邢超犯诈骗罪和贷款诈骗罪一案，于2019年2月26日作出（2019）豫0506刑初4号刑事判决。宣判后，原审被告人邢超不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人邢超，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：一、诈骗事实安阳市龙安区东八里村的被告人邢超因赌博欠巨额债务无力偿还，便向其认识的被害人王某谎称自己在信用社做过桥资金生意（代人垫付到期贷款，后再从贷款人重新贷款中收回资金，并从中获利）。邢超为了骗取被害人王某信任，谎称让王某与其一起做过桥资金生意，又找到在安阳市市区农村信用合作联社三分庄信用社任信贷员的侯某某（已判刑）帮忙，在王某向侯某某多次询问印证时，侯某某明知邢超没有在其信用社做过桥资金生意的情况下，向王某谎称邢超是在其信用社做过桥资金生意。2015年4至8月份，王某在受骗的情况下，将112.89万元资金借给邢超；邢超还编造进货资金周转的理由，骗取王某30万元。除以返还利息的名义偿还王某30.42万元外，实际非法占有112.47万元，邢超将所得赃款用于归还赌债和个人开销。案发后，同案犯侯某某的亲属主动赔偿被害人王某经济损失人民币10万元。2015年4至8月份，被告人邢超还隐瞒自己因赌博欠巨额债务无力偿还的事实，编造做生意需要资金周转的理由，分多次骗取被害人刘某243万元，偿还所欠债务。认定上述事实的证据有：1.被告人邢超及同案犯侯某某的供述；2.被害人王某、刘某2的陈述；3.证人王庆、张某1、张某2、赵某、刘某1、杨某等人的证言；4.银行交易明细、被害人银行账户交易记录、欠条、借条等相关书证。二、贷款诈骗事实被告人邢超在自己欠下巨额赌博外债、无偿还能力的情况下，于2015年7月27日虚构其表姐郭某某购买树苗的事实，使用虚假的购买树苗合同，用郭某某的名义在安阳市三分庄信用社（后变更为安阳相州农村商业银行股份有限公司华祥支行）办理一笔30万元的贷款。被告人邢超将上述30万元贷款资金套出后，支付了一个月的利息3581元后逃匿。余款29.6419万元全部用于偿还其赌债和供个人挥霍。原判认定上述事实的证据有：1.被告人邢超及同案犯侯某某的供述；2.证人李某、郭某、郝某的证言；3.苗木购买合同书、郭某某贷款30万元的个人借款合同及其相关手续；4.安阳市龙安区人民法院终结执行裁定书、关于安阳市市区农村信用社合作联社三分庄信用社申请执行郭某某等7人借款纠纷一案的情况说明等。一审另查明：2015年9月25日，被害人王某向公安机关报案，公安机关对被告人邢超进行了上网追逃。2018年4月27日上午，被告人邢超在广州市火车站被广州市公安局越秀区分局广场派出所执勤民警抓获并临时羁押于广州市越秀区看守所，2018年5月4日被押解回安阳市。原判认定证实上述事实的综合证据有：1.在逃人员登记表、广州市公安局越秀区分局广场派出所民警出具的抓获经过、邢超出所登记表、安阳市公安局龙祥分局破案报告和归案情况说明；2.安阳市公安局龙祥分局社区警务队证明；3.被告人邢超户籍证明等。根据上述事实和证据，安阳市龙安区人民法院认为，被告人邢超采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人邢超虚构购销合同，以非法占有为目的，骗取银行贷款数额巨大，其行为构成贷款诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，作出判决：一、被告人邢超犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币十五万元。二、责令被告人邢超退赔被害人王某经济损失人民币一百一十二万四千七百元，退赔被害人刘某2经济损失人民币四十三万元，退赔被害单位安阳市市区农村信用合作联社三分庄信用社经济损失人民币二十九万六千四百一十九元。上诉人邢超上诉称：1.一审诈骗罪对其量刑重；2.其既无骗取贷款的故意，也无非法占有的故意，所提供的担保合法有效，且其有能力偿还贷款，不构成贷款诈骗罪。其辩护人辩护意见为：1.邢超构成坦白，认罪态度好。2.邢超亲属在一审判决后积极赔偿被害人并与被害人王某达成和解，王某对邢超的行为表示谅解，请求对邢超减轻处罚。3.关于贷款诈骗部分，邢超主观上不存在非法占有目的，担保人具备履行合同的能力，且本案争议已在安阳市龙安区人民法院申请强制执行，应定性为民事纠纷，邢超不构成贷款诈骗罪。经审理，二审查明的事实和证据与一审基本相同。一审法院判决所列认定本案事实的证据，均经一审开庭举证、质证，查证属实，经二审审查无误，本院予以确认。二审另查明，在一审判决作出后，上诉人邢超的亲属代其向被害人王某退出赃款50000元，与王某达成和解，王某对邢超的行为表示谅解，请求对其减轻处罚。上述事实有刑事谅解书等证据予以证实。关于上诉人邢超所持一审对其诈骗罪量刑重的上诉理由及其辩护人所持邢超已与被害人达成和解，请求对邢超减轻处罚的辩护意见，经查，邢超以非法占有为目的，虚构事实，骗取被害人王某112.47万元、刘某243万元，数额特别巨大。虽邢超的亲属在一审判决后退赔王某5万元，但该行为属于被告人事后的退赃行为，可在法定幅度内对邢超从轻处罚，其并不具有减轻处罚的情节。邢超的诈骗数额为155.47万元，一审认定邢超诈骗数额准确，并根据邢超有坦白情节对其从轻处罚，判处其有期徒刑十年、并处罚金人民币十万元，量刑并无不当。该上诉理由和辩护意见均不能成立。关于上诉人邢超及其辩护人所持邢超不构成贷款诈骗罪的上诉理由和辩护意见，经查，邢超虚构其表姐郭某某购买树苗的事实，使用虚假的购买树苗合同，用郭某某的名义从安阳市三分庄信用社办理贷款30万元后，除支付一个月利息3581元后，将剩余资金用于偿还个人欠款和挥霍，造成信用社巨额贷款无法偿还，反映出邢超主观上具有明显的非法占有的目的，其行为符合贷款诈骗罪的犯罪构成要件，已构成贷款诈骗罪。虽邢超提供的担保形式上合法，且安阳市市区农村信用社三分庄信用社申请执行郭某某等人借款纠纷案也曾在安阳市龙安区人民法院进入执行程序，但后因申请人撤回执行申请，该院已终结该案执行；在整个贷款行为虚假的前提下，担保人是否具有还款能力也不影响邢超构成犯罪。上述因素均不足以阻却邢超贷款诈骗行为的违法性，也不属于民事纠纷。该上诉理由和辩护意见亦不能成立。本院认为，上诉人邢超采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，金额共计1554700元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；其虚构购销合同，以非法占有为目的，骗取银行贷款296419元，数额巨大，其行为亦构成贷款诈骗罪，应数罪并罚。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人邢超的上诉理由及其辩护人的辩护意见，本院均不予采纳。一审判决后邢超亲属代为向被害人王某退赃5万元，在判决退赔部分应予扣除。对一审认定同案犯侯某某的亲属已主动退赔王某的经济损失10万元，在责令退赔部分亦应一并扣除。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下：一、维持河南省安阳市龙安区人民法院(2019)豫0506刑初4号刑事判决第一项对邢超的定罪量刑部分及第二项中责令邢超对被害人刘志强、被害单位安阳市市区农村信用合作联社三分庄信用社损失的退赔部分。二、撤销河南省安阳市龙安区人民法院(2019)豫0506刑初4号刑事判决第二项中责令邢超对被害人王月玲损失的退赔部分。三、责令上诉人邢超退赔被害人王月玲经济损失人民币九十七万四千七百元。本判决为终审判决。审判长  侯江书审判员  高 源审判员  张立永二〇一九年五月十三日书记员  杨 涛