福建省晋江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）闽0582刑初647号 公诉机关晋江市人民检察院。 被告人韩龙，男，1988年6月17日出生，汉族，小学文化，无业，住辽宁省沈阳市皇姑区。因犯信用卡诈骗罪，于2011年1月28日被辽宁省沈阳市大东区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；因犯诈骗罪，于2015年12月3日被辽宁省沈阳市沈河区人民法院判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币五万元，2016年11月26日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年7月24日被抓获并临时羁押于沈阳铁路公安局沈阳公安处看守所，同年7月29日被晋江市公安局刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2018年8月29日被晋江市人民检察院批准逮捕，2018年8月31日被晋江市公安局执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。 辩护人黄铭沂，福建侨声律师事务所律师。 晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕34号起诉书指控被告人韩龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年3月1日向本院提起公诉，并建议适用建议程序。本案审理过程中，因有不宜适用简易程序之情形，依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉，被告人韩龙到庭参加诉讼，晋江市法律援助中心指派黄铭沂出庭为被告人韩龙进行辩护。现已审理终结。 晋江市人民检察院指控，2018年1月初，被告人韩龙在沈阳市以每张人民币（币种下同）150元的价格向付某收购一张农业银行卡（卡号为62×××78）和一张建设银行卡，向丁天一收购一张建设银行卡，并配套有密码、U盾、开户人身份及绑定的手机卡等信息，后溢价转卖给“小龙”（另案处理）。嗣后，陈某于2018年1月21日在晋江市竹树下社区工商银行门口被人以冒充公检法方式诈骗走钱款，其中部分钱款49998元转入一户名邢丽杰的农业银行卡（卡号62×××74）同日该卡转出49900元到上述被倒卖的付某的农业银行卡中。2018年7月初，被告人韩龙又以150元的价格分别向王某收购一套配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡，向某收购一张配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡和一张未绑定U盾的建设银行卡，欲转卖给“A男子”（另案处理），但于2018年7月24日在辽宁省沈阳市铁西区格林豪泰酒店云峰街店312房间内被抓获，并当场查获上述户名王某、鄂某的银行卡及中国联通手机卡15张等物。 晋江市人民检察院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据以支持其指控，并认为被告人韩龙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，应以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任；其曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚；其归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款之规定予以判处。 被告人韩龙辩称，其没有出售涉案被查扣的3张卡，其刚拿到该3张卡，要去验卡后才决定能否卖，对起诉书指控的其他事实和罪名没有异议。 辩护人提出如下辩护意见：被告人韩龙具有坦白情节，并认罪悔罪，且其本人并非以从事涉案犯罪活动为生，涉案的后3张信用卡尚未出售就被扣押，未流入社会造成严重后果，可对其大幅度从轻或减轻处罚。 经审理查明，2018年1月初，被告人韩龙在沈阳市以每张150元的价格向付某收购一张农业银行卡（卡号为62×××78）和一张建设银行卡，向丁天一收购一张建设银行卡，并配套有密码、U盾、开户人身份及绑定的手机卡等信息，后溢价转卖给“小龙”（另案处理）。嗣后，陈某于2018年1月21日在晋江市竹树下社区工商银行门口被人以冒充公检法方式诈骗走钱款，其中部分钱款49998元转入一户名邢丽杰的农业银行卡（卡号62×××74）同日该卡转出49900元到上述被倒卖的付某的农业银行卡中。2018年7月初，被告人韩龙又以每张150元的价格分别向王某收购一套配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡，向某收购一张配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡和一张未绑定U盾的建设银行卡，欲转卖给“A男子”（另案处理），但于2018年7月24日在辽宁省沈阳市铁西区格林豪泰酒店云峰街店312房间内被抓获，并当场查获上述户名王某、鄂某的银行卡及所配套的U盾各1个、手机卡各1张及中国联通手机卡15张。被告人韩龙向“小龙”出售上述3张银行卡共获利200余元。 上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实： 1.证人陈某的证言及接受证据材料清单、调取证据清单、银行账户交易记录，证实其于2018年1月21日在晋江市竹树下社区工商银行门口被人以冒充公检法方式诈骗走钱款，其中部分钱款49998元转入一户名为邢丽杰的农业银行卡，同日该卡转出49900元到付某的涉案农业银行卡中。 2.证人付某的证言、自述书、调取证据清单、银行账户开户信息、交易明细及辨认笔录、照片及相关说明，证实2018年1月初，其在沈阳市将配套有密码、U盾、开户人身份及绑定的手机卡等信息的农业银行卡、建设银行卡各一张卖给被告人韩龙，其女朋友丁天一也将一张配套有密码、U盾、开户人身份及绑定的手机卡等信息的建设银行卡卖给韩龙，每套银行卡的价格为150元。其并辨认出被告人韩龙。 3.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、照片及财物入库清单，证实晋江市公安局从被告人韩龙处扣押到户名王某、鄂某的银行卡及所配套的U盾各1个、手机卡各1张及中国联通手机卡15张。 4.调取证据清单、银行账户信息，证实被告人韩龙向王某收购的农业银行卡及向某收购的农业银行卡、建设银行卡的基本信息。 5.户籍证明资料、违法犯罪经历查询情况说明、刑事判决书、释放证明书，证实被告人韩龙、相关涉案人员的基本身份情况以及被告人韩龙的前科情况。 6.抓获、破案经过、归案说明、羁押证明及工作说明、另案处理人员审批表，证实本案破获过程、被告人韩龙的归案经过以及对“小龙”、“A男子”的另案处理情况。 7.被告人韩龙的供述与辩解，其在公安机关对其第二、三次讯问时稳定供述其于2018年1月初在沈阳市以每张150元的价格向付某收购一张农业银行卡和一张建设银行卡，向丁天一收购一张建设银行卡，并配套有密码、U盾、开户人身份及绑定的手机卡等信息，后溢价转卖给“小龙”；于2018年7月初又在沈阳市于洪区于洪广场附近以每张150元的价格分别向王某收购一套配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡，向某收购一张配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡和一张未绑定U盾的建设银行卡，欲转卖给“A男子”，后尚未来得及予以转卖就被抓获。其在公安机关对其第四次讯问时辩称其被扣押到的银行卡不是买卖的，是对方先拿过来的，其并没有给钱；其在公安机关对其第五次讯问时亦辩称“A男子”是通过微信群认识的，其还未卖过银行卡给他，其当时有让王某和鄂某去农行和建行办过银行卡，但还没卖给“A男子”就被公安机关抓获了。 关于被告人韩龙所提其没有出售涉案被查扣的3张卡，其刚拿到该3张卡，要去验卡后才决定能否卖的辩解。经查，被告人韩龙在侦查阶段第二、三次讯问时稳定供述其于2018年7月初又在沈阳市于洪区于洪广场附近以每张150元的价格分别向王某收购一套配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡，向某收购一张配套有U盾、手机卡等信息的农业银行卡和一张未绑定U盾的建设银行卡，欲转卖给“A男子”；其在第四、五次讯问时称其只是叫王某和鄂某去农行和建行办过银行卡，但还没有给他们钱，也尚未出售给“A男子”；综上，被告人韩龙的供述较为稳定，其均供认其是出于转卖赚取差价的目的叫王某和鄂某办卡给其，现有证据虽无法证实其是否已经付钱给王某、鄂某，但足以证实其系向王某、鄂某收买涉案被查扣的3张银行卡，其是否已经付款并未影响其系向王某、鄂某收买涉案被查扣的3张银行卡的认定，故本院对被告人韩龙的上述辩解不予采纳。 本院认为，被告人韩龙收买、非法提供他人信用卡信息资料，数量巨大，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人韩龙曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，予以从重处罚；其归案后如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚；其有犯罪前科，予以酌情从重处罚。辩护人所提被告人韩龙具有坦白、认罪悔罪等量刑情节的辩护意见，予以采纳。综合考虑被告人韩龙的犯罪事实、犯罪性质、对社会的危害程度及认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下： 一、被告人韩龙犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的日，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月24日起至2022年1月23日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。） 二、暂扣于晋江市公安局的银行卡3张、U盾2个及手机卡17张，予以没收，并依法处理。 三、继续追缴被告人韩龙违法所得人民币200元，上缴国库。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  林雅思 人民陪审员  黄育碧 人民陪审员  张玉珠 二〇一九年五月二十三日 法官助理廖文斌 书记员张建荣 附件：本案所适用的法律法规、司法解释 《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。 前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第三条窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 －8－ －7－