河北省廊坊市安次区人民法院刑 事 判 决 书（2019）冀1002刑初67号公诉机关廊坊市安次区人民检察院。被告人范宝亚，男，1989年6月29日出生于河北省廊坊市安次区，汉族，中专文化，无业，捕前住廊坊市安次区。2018年6月14日被北京市公安局通州分局民警抓获，同年6月15日被临时羁押于北京市公安局通州分局看守所，同年6月15日因本案被廊坊市公安局安次分局刑事拘留，同年7月19日因涉嫌诈骗罪被逮捕。现押于廊坊市看守所。辩护人王广有，河北律靖律师事务所律师。辩护人崔河川，河北律清律师事务所律师。廊坊市安次区人民检察院以安检公诉刑诉（2019）51号起诉书指控被告人范宝亚犯诈骗罪，于2019年3月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市安次区人民检察院指派检察员吴晓琪出庭支持公诉，被害人纪某及其诉讼代理人安某，被告人范宝亚及其辩护人王广有、崔河川到庭参加诉讼。现已审理终结。廊坊市安次区人民检察院指控，2017年6月左右，被告人范宝亚将伪造自己名下房屋产权证号为20××24和201004025的两本房屋所有权证抵押给被害人纪某，取得被害人纪某的信任后，使用被害人纪某身份信息先后在智联金融、来分期、网上银行、你我贷、星星钱袋、玖富万卡、钱站、达飞云贷、平安普惠等九个网络贷款平台进行贷款，给被害人纪某造成经济损失共计人民币259411.52元。至今未偿还。公诉机关认为，被告人范宝亚以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关提供了物证、书证、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录、电子数据等证据材料。诉讼代理人安某提出的代理意见是，被告人范宝亚具有较大的主观恶性和较强的社会危害性，认罪态度不好，未能如实供述，应当予以严惩。被告人诈骗金额巨大，且拒不返还、退赔。其诈骗所得应当依法返还、退赔被害人。被告人范宝亚当庭表示自愿认罪，对指控的犯罪事实无异议，但认为其系自首。辩护人王广有提出的辩护意见是，被告人范宝亚向纪某交付假房本是为了延缓还款时间。公诉机关以其向纪某交付假房本的时间点认定范宝亚具有诈骗罪的故意，割裂了案件事实发展，不能认定被告人范宝亚具有非法占有为目的。在无法确定假房本准确的交付时间的情况下，认定纪某是被骗交付财物的证据不足。本案中诈骗数额认定事实不清，范宝亚当庭供述纪某使用信用卡或网络贷款2万余元。综上，指控被告人范宝亚犯诈骗罪的事实不清、证据不足。辩护人崔河川提出的辩护意见是，本案中证实涉案犯罪金额的银行流水信息未经专业的审计机构进行审计，因此指控被告人范宝亚犯诈骗罪的犯罪数额事实不清。经审理查明，2017年6月，被告人范宝亚以伪造房屋产权证骗取被害人纪某信任的手段，使用被害人纪某的身份信息先后在平安普惠、钱站、你我贷、玖富万卡、达飞云贷、招联金融、网商贷、星星钱袋、来分期等九个网络贷款平台进行贷款共计人民币259411.52元归其个人使用未偿还，后被告人范宝亚隐匿。上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实：1、被害人纪某的陈述，2016年6月，范宝亚提出给其办信用卡，他先后用其身份信息办了交通、光大、建设、浦某、中信银行的信用卡，说先把信用卡放在他那用，之后又将其农行信用卡要走了，这6张信用卡在其报案时共被透支7.95万元未还。2017年5月，范宝亚说他母亲患淋巴癌，需要用钱，将他的两个房产证抵押给其，想用其身份信息给他网络贷款，两个房产证的编号分别为201004025，20××24。范宝亚将他的房屋产权证给其之后，其将卡号为22×××64的工商银行卡给他，用作网络贷款绑定的卡，并与他一同将银行预留号码变更为范宝亚的。范宝亚用其身份信息在9个网贷平台上贷款，其报案时本息共25.94万元没还。2018年5月22日，其到房管局咨询后，得知范宝亚抵押给其的两个房产证是伪造的，才发现被骗了，他从2018年5月份开始不再还款，不接电话，也不回微信。网商贷除去还清的，还有23998元没有还清。招联金融还有14514.28元没有还清。达飞云贷还有21475.34元没有还清。玖万富卡还有48412元未还清。星星钱袋还有5467元未还清。你我贷还有37207元没还清。钱站还有85092元未还清。来分期在其报案时还有2302.55元未还清。平安普惠现在还有20942.59元未还清。平安普惠、钱站、招联金融的贷款都是范宝亚消费的，有工商银行明细清单可以证实。范宝亚从其支付宝账户转钱其不知情，他登录其支付宝时，需要和其要登录验证码，一般都是通过微信。2、被害人纪某在辨认笔录中辨认出范宝亚是伪造房本对其进行诈骗的人。3、调取笔录及光盘，证实涉案九个网贷平台贷款记录。4、接受证据清单，涉案房屋所有权证两个。5、廊坊市房屋交易与产权管理中心档案室出具的证明，证实涉案的两个房屋所有权证系假证。调取证据通知书、廊坊市不动产登记中心资料查询结果证明证实涉案房屋所有权证中的两套不动产登记信息并非被告人范宝亚。6、接受证据材料清单、浦某银行信用卡账单20张、微信聊天记录截图150张、银行卡交易明细4张、支付宝交易明细3张、建行交易明细4张、光大银行交易明细3张、农行交易明细2张、中信银行交易明细50张、交通银行交易明细23张、工商银行交易明细20张、涉案9个网贷平台贷款截图9张。7、中国工商银行历史明细清单。8、被告人范宝亚的供述，2018年6月14日17时许，其接到民警电话说找其核实情况，在通州区，民警核实身份后将其带回派出所。2016年上半年，纪某给其交通、建设、光大、浦某、农行、中信银行六张信用卡，其透支和还款使用，这六张信用卡其本人透支了44000元，其没有还款。2017年的一天，纪某看其透支太多钱，怕其还不上，其为了让纪某相信其，就找了做假证的做了两个假房本给了她，201004025和20××24，她就放心了。2017年初，纪某看其透支的钱没有还上，其说用她的个人信息在网贷平台贷款，为了还信用卡透支的钱和网贷的钱，先后在九个网贷平台贷了约20万元。2018年5月初，其就没有还款能力了。纪某给其打电话，其就不和她联系了。2017年，做完平安普惠的网络贷款后，纪某让其把之前贷的款全部还清，其才做的这两套房本，想缓一下。之后其就没有再贷款了。其一共欠纪某24.5万元，其中信用卡透支占6万多元，剩下的都是网络贷款平台上的，还有10多万元没有还上。信用卡和网络贷款都是纪某自己办的，她自己用了一部分，让其还贷，其还了一部分，剩下的就自己用了。贷款用来还利息，给孩子看病和生活开销。平安普惠的贷款是纪某花的，她留了7500元，剩下的通过微信转账给其，一个月后，纪某说她要用钱，其分两次把钱转给她。钱站贷款共7万元，纪某花了2万。她直接用支付宝把钱从工行卡划走。9、马驹桥派出所抓获经过，2018年6月14日18时许，该所民警在北京市通州区将范宝亚抓获。10、北京市公安局通州分局看守所临时寄押证明书，证实范宝亚于2018年6月15日被临时寄押于该所。11、被告人范宝亚的户籍信息。本院认为，被告人范宝亚以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。辩护人关于指控被告人范宝亚犯诈骗罪的事实不清、证据不足的辩护意见，经查，根据被告人范宝亚当庭供述，因其没有经济来源，为还清之前所欠被害人的借款，其伪造房屋产权证骗取被害人的信任，在明知其无还款能力的情况下利用被害人的身份信息进行网络贷款，其非法占有目的明确，该辩护意见理据不足，不予采纳。被告人范宝亚及其辩护人关于涉案诈骗数额认定不清的辩护意见，经查，有银行交易明细证实被告人范宝亚在利用被害人身份信息进行网络贷款后，即将上述钱款通过POS机转账消费，因此不存在被害人使用上述钱款的情形，故该辩护意见不予采纳。被告人范宝亚归案后能够坦白认罪，可以从轻处罚，被告人范宝亚辩解其系自首的辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。根据被告人犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人范宝亚犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月14日起至2023年6月13日止，罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、对被告人诈骗违法所得259411.52元予以追缴，返还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  张 鸣人民陪审员  张立为人民陪审员  李凤侠二〇一九年五月二十三日书 记 员  陈 宇附《中华人民共和国刑法》相关法律条文第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。