河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑 事 判 决 书(2019)豫0191刑初213号公诉机关河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院。被告人高小娇，女，1971年3月22日出生，汉族，初中文化程度，中国人寿保险股份有限公司郑州市分公司业务员，住河南省郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月6日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，次日被该局取保候审，2019年1月15日被郑州高新技术产业开发区人民检察院取保候审。2019年3月6日被本院取保候审，2019年3月19日经本院决定逮捕，次日由郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人孙飞，河南盈法律师事务所律师。辩护人王凯莉，河南盈法律师事务所实习律师。被告人徐艳，女，1969年3月18日出生，汉族，初中文化程度，中国人寿保险股份公司郑州市分公司业务员，住河南省郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月6日被郑州市公安局郑东分局刑事拘留，同月20日经郑州高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，次日由郑州市公安局郑东分局执行逮捕。辩护人胡东，河南华融律师事务所律师。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检公诉刑诉[2019]3064号起诉书指控被告人高小娇、徐艳犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员蒙凡、代理检察员陈鹏出庭支持公诉，被告人高小娇及其辩护人孙飞、王凯莉，被告人徐艳及其辩护人胡东均到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2010年4月，李占朝（另案处理）从赵天湘等人处购买了桐梓县鑫鑫矿业有限公司及该公司名下的“鑫鑫煤矿”（以下简称为“鑫鑫煤矿”），于2011年6月办理了工商变更登记手续成为该公司的法定代表人。2013年8月6日，李占朝以其本人为法定代表人，其本人和李佩（另案处理）为股东，在汝州市丹阳东路14号院2号楼1、2户注册成立河南汝泰旅游开发有限公司（以下简称为汝泰公司）。2013年10月10日，李占朝以香港丰泰集团国际投资有限公司的名义与汝州市人民政府签订合同约定合作开发以“风穴寺”为重点的汝州市北部景区核心区域。2013年6月，李占朝从梁静处购买了河南厚泽投资有限公司（以下简称为厚泽公司），变更该公司的法定代表人为其本人、其本人和李佩为公司股东，并将办公地搬至郑州市郑东新区地润路18号A座6层。该公司内设董事长、副董事长、总经理、副总经理、财务部、业务部、行政人事部等职务和部门。2013年底至2016年12月期间，李占朝伙同李会涛（另案处理）等人未经国家有关监管部门批准，利用实际控制的厚泽公司、汝泰公司和“鑫鑫煤矿”、“风穴寺”等项目的名义，以项目投资理财为借口，以发名片、打电话、召开推介会及客户之间口口相传等方式进行宣传，通过以汝泰公司、“鑫鑫煤矿”为借款人，厚泽公司为担保人，与理财客户签订《借款合同》、《借款担保合同》等方式及月息1.5%至3.5%的高额利率为诱饵，承诺按期付息到期还本，非法向社会不特定人员吸收资金，社会公众的资金进入李占朝、李佩等人的个人银行账户，规避国家监管，吸收的资金由李占朝、李佩等人管理、支配、使用，用于还本付息，归还“鑫鑫煤矿”投资借款和投入“风穴寺”景区项目，借款给其他单位、个人，支付工资、提成佣金、房租、经营费用等。经河南中财德普会计师事务所有限公司出具鉴定意见：2013年7月5日至2016年12月29日期间，厚泽公司吸收存款共涉及117名理财客户，吸储总额（合同金额）176460000元，实际到账金额108954727元，共支付理财客户本息47336377.60元，未兑付金额61691859.90元。未结清客户共计114人，合同金额174650000元，实际到账金额107344727元，根据该公司相关银行账户交易流水显示共支付理财客户本金及利息45652867.1元，未兑付金额61691859.9元。被告人高小娇、徐艳均系李会涛在中国人寿保险股份有限公司郑州市分公司的同事。高小娇、徐艳在明知李会涛所在的厚泽公司从事非法吸收公众资金的情况下，为赚取息差“好处费”、拿提成佣金，将其在保险公司的客户、朋友介绍到厚泽公司进行投资理财，直接参与宣传、帮助厚泽公司吸收资金。经鉴定：高小娇共向11人吸储，吸储合同金额87930000元，实收金额49328000元，未兑付金额38303818元，获得息差946400元。徐艳共向6人吸储，吸储合同金额8400000元，实收金额6935000元，未兑付金额6001268元，获得息差20550元。2019年1月至2月期间，部分理财客户对被告人高小娇的行为表示谅解。2018年11月6日9时许，在郑州市金水区经五路纬三路中国人寿保险股份公司郑州分公司内，郑州市公安局郑东分局民警让该公司领导电话通知被告人高小娇、徐艳到公司接受调查。后二人主动到公司，后被传唤到案。针对上述指控事实，公诉机关提供并当庭出示了如下证据：被告人高小娇、徐艳的供述和辩解，同案人李占朝、李会涛的供述，证人杨某换、刘某、李某、郭某的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见书及补充鉴定说明意见书，客户借款合同、保证函、收据、还款计划书，郑州市公安局郑东分局情况说明，李会涛出具的情况说明及其提供的记账凭据、厚泽公司业务对接单、相关凭证及保证金详单、厚泽公司承诺函、煤炭购销合同，郑州高新技术产业开发区人民检察院起诉书、谅解书、到案经过及到案情况说明、户籍证明，无前科证明等证据，据此认为应以非法吸收公众存款罪追究被告人高小娇、徐艳的刑事责任，遂向本院提起公诉，请求依法判处。被告人高小娇对起诉书指控的事实及罪名无异议，称其大部分息差均转投厚泽公司，其认罪认罚，愿意退赔所得息差。其辩护人的辩护意见是：被告人高小娇的客户系自愿投资，且已出具谅解书；系从犯；被告人高小娇系初犯、偶犯，法律意识淡薄，主观恶性小，社会危害性小；有自首情节；归案后认罪态度较好，认罪认罚。建议对被告人高小娇从轻或减轻处罚，判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。为支持其辩护意见，向本院提交谅解书等证据。被告人徐艳对起诉书指控的事实及罪名无异议，称其认罪认罚，希望对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：被告人徐艳经李会涛介绍进入厚泽公司，公司兑付困难时，曾带领部分客户报案，其主观恶性不大；系从犯；获得客户温爱东、武春焕的谅解；归案后认罪态度较好，自愿认罪认罚，愿意退还非法所得；系初犯；建议对被告人徐艳从轻或减轻处罚。经审理查明：2010年4月，李占朝（另案处理）从赵天湘等人处购买了桐梓县鑫鑫矿业有限公司及该公司名下的“鑫鑫煤矿”，于2011年6月办理了工商变更登记手续成为该公司的法定代表人。2013年8月6日，李占朝以其本人为法定代表人、其本人和李佩（另案处理）为股东，在汝州市丹阳东路14号院2号楼1、2户注册成立为汝泰公司。2013年10月10日，李占朝以香港丰泰集团国际投资有限公司的名义与汝州市人民政府签订合同约定合作开发以“风穴寺”为重点的汝州市北部景区核心区域。2013年6月，李占朝从梁静处购买了厚泽公司，变更为该公司的法定代表人为其本人、其本人和李佩为公司股东，并将办公地搬至郑州市郑东新区地润路18号A座6层。该公司内设董事长、副董事长、总经理、副总经理、财务部、业务部、行政人事部等职务和部门。2013年底至2016年12月期间，李占朝伙同李会涛（另案处理）等人未经国家有关监管部门批准，利用实际控制的厚泽公司、汝泰公司和“鑫鑫煤矿”、“风穴寺”等项目的名义，以项目投资理财为借口，以发名片、打电话、召开推介会及客户之间口口相传等方式进行宣传，通过以汝泰公司、“鑫鑫煤矿”为借款人，厚泽公司为担保人，与理财客户签订《借款合同》、《借款担保合同》等方式及月息1.5%至3.5%的高额利率为诱饵，承诺按期付息到期还本，非法向社会不特定人员吸收资金，社会公众的资金进入李占朝、李佩等人的个人银行账户，规避国家监管，吸收的资金由李占朝、李佩等人管理、支配、使用，用于还本付息，归还“鑫鑫煤矿”投资借款和投入“风穴寺”景区项目，借款给其他单位、个人，支付工资、提成佣金、房租、经营费用等。经河南中财德普会计师事务所有限公司出具鉴定意见：2013年7月5日至2016年12月29日期间，厚泽公司吸收存款共涉及117名理财客户，吸储总额（合同金额）176460000元，实际到账金额108954727元，共支付理财客户本息47336377.60元，未兑付金额61691859.90元。未结清客户共计114人，合同金额174650000元，实际到账金额107344727元，根据该公司相关银行账户交易流水显示共支付理财客户本金及利息45652867.1元，未兑付金额61691859.9元。被告人高小娇、徐艳均系李会涛在中国人寿保险股份有限公司郑州市分公司的同事。高小娇、徐艳在明知李会涛所在的厚泽公司从事非法吸收公众资金的情况下，为赚取息差“好处费”、拿提成佣金，将其在保险公司的客户、朋友介绍到厚泽公司进行投资理财，直接参与宣传、帮助厚泽公司吸收资金。经鉴定：高小娇共向11人吸储，吸储合同金额87930000元，实收金额49328000元，未兑付金额38303818元，获得息差946400元。徐艳共向6人吸储，吸储合同金额8400000元，实收金额6935000元，未兑付金额6001268元，获得息差20550元。2019年1月至2月期间，部分理财客户对被告人高小娇、徐艳的行为表示谅解。2018年11月6日9时许，在郑州市金水区经五路纬三路中国人寿保险公司郑州分公司内，郑州市公安局郑东分局民警让该公司领导电话被告人高小娇、徐艳到公司接受调查。后二人主动到公司，后被传唤到案。另查明，被告人高小娇向厚泽公司投入理财金额1970000元，包含其所获息差844400元，兑付金额127100元，未兑付金额1842900元。在案件审理过程中，被告人高小娇家属退还非法所得102000元，被告人徐艳家属退还非法所得20550元。经过社区调查，被告人高小娇、徐艳具备适用社区矫正条件。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证明：被告人高小娇、徐艳的供述和辩解，同案人李占朝、李会涛的供述，证人杨某换、刘某、李某、郭某的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见书及补充鉴定说明意见书，客户借款合同、保证函、收据、还款计划书，郑州市公安局郑东分局情况说明，李会涛出具的情况说明及其提供的记账凭据，厚泽投资公司业务对接单、相关凭证及在保证金详单，厚泽公司承诺函、煤炭购销合同，郑州高新技术产业开发区人民检察院起诉书，谅解书，到案经过及到案情况说明，户籍证明，无前科证明。本院认为，被告人高小娇、徐艳违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。二被告人具有以下量刑情节：（1）均起次要作用，系从犯，依法应从轻或减轻处罚；（2）均经电话通知主动到案且归案后如实供述，系自首，依法可从轻或减轻处罚；（3）均系初犯；（4）均获得部分客户的谅解；（5）均已退还非法所得。综上，本院决定对二被告人减轻处罚。辩护人相应的辩护意见成立，本院予以采纳。本案非法吸收公众存款数额巨大，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的幅度内判处刑罚。根据二被告人的犯罪事实、情节、性质及社会危害程度，对其适用缓刑应不致再危害社会，对其所居住的社区应无重大不良影响，本院依法对其适用缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款之规定，判决如下：一、被告人高小娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。(缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)二、被告人徐艳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后一个月内向本院一次性缴纳。)三、涉案赃款赃物依法予以追缴并发还集资客户。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李金波审 判 员  李 彬人民陪审员  李济宾二〇一九年五月二十九日书 记 员  张素芳