吉林省长春市双阳区人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）吉0112刑初57号 公诉机关长春市双阳区人民检察院。 被告人胡培育，女，1999年6月10日出生于福建省泉州市，汉族，中专文化，户籍地泉州市公安局，淘宝客服，住所地泉州市。2018年9月6日因犯诈骗罪，被本院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二千元，于2018年10月24日刑满释放；又因涉嫌犯诈骗罪，于2018年10月24日被长春市公安局双阳区分局刑事拘留，同年11月30日被逮捕，现羁押于长春市第四看守所。 长春市双阳区人民检察院以长双检刑检刑诉（2019）47号起诉书指控被告人胡培育犯诈骗罪，于2019年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市双阳区人民检察院指派代理检察员徐刘琴出庭支持公诉，被告人胡培育到庭参加了诉讼。现已审理终结。 长春市双阳区人民检察院指控，1、2017年8月4日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英（以上二人在逃）的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗广西自治区平果县隆某人民币（以下币种同）1000元； 2、2017年8月11日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗河南省虞城县律某1000元； 3、2017年8月14日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗广西自治区桂林市黄某1000元； 4、2017年8月14日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗贵州省贵阳市岑某8500元； 5、2017年8月17日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗重庆市开县武某1000元； 6、2017年8月17日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗河北省保定市赵某2000元； 7、2017年8月22日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗云南省云阳县李某13000元； 8、2017年8月23日，在境外缅甸佤邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英的雇佣下，在网络上利用QQ，以贷款收取保险金的名义，诈骗广东省普宁市吴某1人民币1000元。 综上，被告人胡培育共计诈骗8起，诈骗数额18500元，案发后，胡培育被传唤到案。 公诉机关认定上述事实有如下证据：户籍信息证明、聊天记录等书证；被害人岑某的陈述；被告人胡培育的供述与辩解等证据。 公诉机关认为：被告人胡培育以非法占有为目的，采用隐瞒真相、虚构事实的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,犯罪事实清楚，证据确实充分，应以诈骗罪究其刑事责任。 被告人胡培育对公诉机关指控的罪名和事实无异议。 经审理查明：2017年8月份，在缅甸联邦共和国佤邦邦康市，被告人胡培育在何木海、钟俊英（以上二人在逃）的雇佣下，在网络上使用QQ和微信，谎称系上海松江永信小额贷款股份有限公司开展贷款业务，取得被害人信任后，以收取保险开户费、贷款能力验证金的名义，诈骗被害人隆某、律某、黄某、岑某、武某、赵某、李某1、吴某1共计18500元。2018年10月24日胡培育被公安机关抓获到案。具体事实如下： 1、2017年8月4日被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗广西壮族自治区平果县被害人隆某1000元； 2、2017年8月11日被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗河南省虞城县被害人律某1000元； 3、2017年8月14日被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗广西壮族自治区平乐县被害人黄某1000元； 4、2017年8月14日至8月19日，被告人胡培育以贷款收取保险开户费、贷款能力验证金的名义，诈骗贵州省贵阳市被害人岑某8500元； 5、2017年8月17日，被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗重庆市开县被害人武某1000元； 6、2017年8月18日，被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗河北省保定市被害人赵某2000元； 7、2017年8月22日，被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗云南省元阳县被害人李某13000元； 8、2017年8月23日，被告人胡培育以贷款收取保险开户费的名义，诈骗广东省普宁市被害人吴某11000元。 上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1、户籍证明，证明：被告人胡培育的自然情况。 2、抓获经过，证明：2018年10月24日被告人胡培育被抓获到案。 3、聊天记录，证明：2017年8月14日至8月19日，被告人胡培育诈骗市被害人岑某8500元。 4、刑事判决书、刑满释放证明书，证明：胡培育于2018年9月6日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑一年二个月，并处罚金2000元，于2018年10月24日刑满释放。 5、聊天记录，证明：2017年8月4日被告人胡培育诈骗被害人隆某1000元； 6、聊天记录，证明：2017年8月11日被告人胡培育诈骗被害人律某1000元。 7、聊天记录，证明：2017年8月14日被告人胡培育诈骗被害人黄某1000元； 8、聊天记录，证明：2017年8月17日，被告人胡培育诈骗被害人武某1000元； 9、聊天记录，证明：2017年8月18日，被告人胡培育诈骗被害人赵某2000元； 10、聊天记录，证明：2017年8月22日，被告人胡培育诈骗被害人李某13000元； 11、聊天记录，证明：2017年8月23日，被告人胡培育诈骗被害人吴某11000元。 12、被害人岑某陈述，证实：我在QQ上被骗过，我被骗时使用的微信号码就是我的手机xxxxxxxxxxx注册的，微信名叫偷心贩子，QQ号是xxxxxxxxx，我被骗的微信截图都留在手机里，后来手机掉水里了，所有的截图都没有了。我被骗的8500元是通过我的微信号码发红包转给对方的。 13、被告人胡培育的供述与辩解，证明：侦查人员向我出示的7-4号电脑提取的诈骗信息，共计有八个人（律某、李某1、岑某、隆某、吴怀疑、赵某、武某、黄某)的聊天记录，黄某我没什么印象，其他都是我诈骗的，从7-4号电脑提取出来的聊天记录，就应该都是我诈骗的。我骗了律某1000元。我们开始在网上发布贷款广告，在广告上有我们的QQ号码，律某应该是看到这个广告就加了我的QQ。何木海当时给我们每个人的电脑里都设置了QQ快捷回复，我们按照快捷回复操作就行。律某要贷款4000元，我就告诉他5000元起贷，然后开始了解律某的个人情况，让他把身份证正反面的照片发给我，我就给律某一个合同，让他把合同打印出来填写好，并拍照给我。大约十多分钟后，我就给他发一个“陈经理”的电话号，手机号是不固定的，一共有三个电话号码，我和姚某、何某用的是一个电话号，吴永棋和郭某使用的是一个电话号，苏某1和苏某2使用的是一个电话号。我们的这个手机号码是何某冒充陈经理，律某和陈经理通话后，通话的内容是让律某读合同的第十条，该条的内容大概意思是让他交贷款额的百分之二十作为保险开户费，根据客户的贷款额度不同，我们要的保险开户费的百分比也不一样。让律某加一个微信（说是我们公司的账号)，然后把律某拉到一个微信群里，让他分五次在这个微信群里发红包，每次200元。这个群里一共三个人，有一个是财务，负责收红包，一个是公证人，另外一个就是被害人，但实质上，财务和公证人是一个人，是假扮的，这样我们就骗了律某1000元。律某发完红包后，会给我发截图，我告诉他稍等，我联系经理开始办理贷款，然后我会告诉何木海有人发红包，何木海就收红包了。何木海收完红包后，我会给律某发一个银行放款通知书，让律某联系经理，然后经理会让律某继续交贷款能力保证金（贷款数额的50%至100%）。每次到这步之后，我就不会继续骗了，再往下就由何某或者吴某2操作。我诈骗律某的QQ名称是客服091；我用同样的诈骗方法骗了李某13000元，使用的QQ名称是快捷办理-客服瑶。我一共骗岑某8500元。岑某要贷款5000元，骗的方法是一样的，第一步骗了岑某1000元的保险开户费，第二步要求他缴纳还款能力验证金，岑某交了2500元，第三步我给岑某发了一个提前做好的假的验证失败的截图，让岑某联系陈经理，这样就又骗了他5000元的还款能力验证金；我以这种方法骗吴某11000元，骗黄某1000元，骗隆某2000元，隆某向我们转款的卡是邮政银行的，卡主姓名是李某2，这张卡是何木海把卡号告诉我的；还骗赵某2000元，他也是通过邮政银行给钱的。我还骗武某1000元，骗黄某1000元。被害人给所谓的陈经理打电话，都是何某、何木海、吴某2冒充的，有时我、姚某、郭某、钟俊英冒充过陈经理的秘书。我们诈骗的剧本都是何木海给的，我们就按照剧本骗。我们使用的公司名称是上海松江永信小额贷款股份有限公司，这个公司是不存在的，我们给被害人看的公司营业执照等相关证件也是假的。在整个诈骗过程中，我可以得到诈骗成功金额的百分之二十。 上述证据经过庭审举证、质证，被告人胡培育均无异议，查证属实，作为本案的定案依据。 本院认为，被告人胡培育以非法占有为目的，在何木海、钟俊英（在逃）雇佣下，在网络上虚构可以为他人贷款的事实，骗取被害人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，定罪及适用法律正确，应予支持。胡培育在境外实施电信网络诈骗，对其酌情从重处罚。在共同犯罪过程中，胡培育起辅助作用，系从犯，依法应当从轻处罚。胡培育当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条一款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人胡培育犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元； （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年10月24日起至2020年4月23日止，罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。 二、责令被告人胡培育于本判决生效后十日内退还被害人隆某人民币1000元、退还被害人律某人民币1000元、退还被害人黄某人民币1000元、退还被害人岑某人民币8500元、退还被害人武某人民币1000元、退还被害人赵某人民币2000元、退还被害人李某1人民币3000元、退还被害人吴某1人民币1000元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。 审 判 长  贾云光 人民陪审员  钟文珠 人民陪审员  张志斌 二〇一九年五月三十日 书 记 员  李亭伟