贵州省兴义市人民法院民 事 判 决 书(2018)黔2301民初9046号原告：张毅，男，1974年8月5日生，彝族，贵州省兴义市人，大专文化，无业，住贵州省兴义市。委托诉讼代理人：欧阳静，贵州心达律师事务所律师。特别授权代理。被告：贵州融荣投资有限公司。住所地安龙县招提街道办事处安坡路口，统一社会信用代码91522328067705486P。法定代表人：吴明海，系该公司经理。被告：王家荣，女，1976年5月27日生，布依族，贵州省兴义市人，大专文化，无业，住贵州省兴义市。被告：赵副净，男，1975年5月25日生，汉族，贵州省兴义市人，大专文化，无业，住贵州省兴义市，系王家荣之夫。被告王家荣、赵副净共同委托诉讼代理人：胡腾，贵州权衡律师事务所律师。特别授权代理。原告张毅与被告贵州融荣投资有限公司、赵副净、王家荣借款合同纠纷一案，本院立案后，由本院审判员安明川担任审判长，与人民陪审员黄恩志、唐贤玉组成合议庭，于2019年4月2日公开开庭进行了审理。原告张毅及其委托诉讼代理人欧阳静，被告赵副净、王家荣的委托诉讼代理人胡腾到庭参加诉讼，被告贵州融荣投资有限公司经本院依法传唤无正当理由未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。原告张毅向本院提出如下诉讼请求：1、请求人民法院依法判令被告贵州融荣投资有限公司偿还原告借款本金477700元，并承担自2015年8月1日起至2018年10月1日起诉之日止期间的利息193104元，以及自起诉之日起至付清本金时止产生的利息，按每月2%计息；2、判令被告贵州融荣投资有限公司承担未按协议约定时间支付原告利息所产生的罚息共计21740.2元（即利息217402元的10%）；3、请求人法院依法判令被告王家荣、赵副净对上述本金、利息以及罚息承担连带清偿责任；4、本案诉讼费由三被告共同承担。事实及理由：2014年，时任兴义市农行助业支行行长（2015年辞职）的本案被告赵副净，以隐名身份实际控制着本案中的被告融荣公司和融荣分公司（现已注销）。原告与被告赵副净认识并熟悉，知道融荣公司和融荣分公司实际是赵副净及其妻子王家荣共同掌控。2014年1月3日，原告受赵副净的鼓动，按赵副净的指示，将55万元现金汇到其妻王家荣信合62×××81帐户上，并由融荣分公司与原告签订了一份《资金委托管理协议》，约定由融荣分公司对原告投入的55万元资金进行理财，保证原告不遭受损失，固定月收益为2%，理财风险和盈亏全部由分公司承担，同时约定，如分公司次月内不支付收益利息，原告有权要求融荣分公司按当次投资收益利息的10%承担罚息。王家荣收到原告款项后，由融荣分公司盖公章出具一张收到原告55万元的收据给原告。2014年1月开始，融荣分公司按协议约定支付原告利息至2015年8月。2015年9月，赵副净电话约原告到融荣公司总部办公室（位于兴义××）商谈，说融荣分公司最近效益不好，要求原告下调月利息为1.5%，原告迫于利息支付主动权在被告手中，不同意也不行，只能附条件作出让步，就是要求被告抓紧退还本金，赵副净同意安排退款。2015年9-10月，被告按月利息1.5%支付了利息，但仍无意退还原告本金。2015年11月16日，原告经与赵副净商量，由融荣公司与原告补签一份《资金委托管理协议》，协议将月息重新确定为2%。但该协议签订后，被告即违约，并未按月支付原告利息，经原告再三催告，被告才于2016年2月10日支付11000元，同年7月26日支付21300元。但被告在支付21300元时，要求原告必须承认前面支付的11000元和本次支付的21300元是本金，之后剩余517700元本金不再计息，迫于被告的不讲诚信，原告违背意愿出具了一张《声明》。2016年8月，原告父亲病危，急需巨额救治费用，原告向被告赵副净和公司催要本金及利息，但被告王家荣于9月7日只向原告支付了4万元。之后，原告又多次找被告赵副净及公司要求退还本金和承担利息未果。综上所述，被告赵副净、王家荣及其所掌控的融荣公司、融荣分公司与原告形成资金委托管理协议法律关系，原告按协议履行了合同义务，而被告方则违反诚信原则，严重违约，不仅不能按约定逐月支付利息，最后连本金都拒不退还原告，期间又以不退还本金为要挟，迫使原告曾两次违背自己真实意思让步。原告为维护其合法权益，特向贵院提起诉讼，敬请贵院支持以上诉讼请求。被告赵副净、王家荣共同辩称：一、答辩人赵副净不是本案《资金委托管理协议》的当事人，其并未向被答辩人借款，其不是本案适格的被告，在本案中不应当承担任何还款责任。被答辩人和贵州融荣投资有限公司兴义分公司于2014年1月3日签订《资金委托管理协议》，并就同一事项与贵州融荣投资有限公司于2015年11月16日签订了《资金委托管理协议》，本案《资金委托管理协议》的双方当事人是被答辩人和贵州融荣投资有限公司兴义分公司、贵州融荣投资有限公司。贵州融荣投资有限公司兴义分公司已注销，《资金委托管理协议》的相关权利、义务由被答辩人和贵州融荣投资有限公司享有和承担。答辩人赵副净不是《资金委托管理协议》的当事人，不享有《资金委托管理协议》的权利，也不应当承担《资金委托管理协议》约定的义务。答辩人赵副净并未向被答辩人借款，被答辩人也没有借款给赵副净个人使用，赵副净依法不应当向被答辩人承担还款责任。答辩人赵副净既不是被告贵州融荣投资有限公司的法定代表人和股东，也不是被告贵州融荣投资有限公司兴义分公司的负责人。答辩人赵副净仅是被告贵州融荣投资有限公司兴义分公司的工作人员，答辩人赵副净并未采取任何形式让被答辩人拿钱到贵州融荣投资有限公司投资管理，是被答辩人和贵州融荣投资有限公司有生意往来，自愿拿钱到贵州融荣投资有限公司进行投资管理的。从上述分析可看出，赵副净没有向被答辩人借款，其不是《资金委托管理协议》的当事人，赵副净依法不是本案适格的被告，其在本案中不应当承担任何还款责任。二、答辩人王家荣不是本案《资金委托管理协议》的当事人，其对被答辩人订立《资金委托管理协议》的情况根本不知情，其未向被答辩人借款，未收到被答辩人支付的款项，王家荣不是本案适格的被告，其在本案中不应当承担任何还款责任。王家荣对被答辩人订立《资金委托管理协议》的情况根本不知情，本案《资金委托管理协议》的双方当事人是被答辩人和贵州融荣投资有限公司，王家荣不是《资金委托管理协议》的当事人，不应当承担《资金委托管理协议》约定的义务。王家荣从未向被答辩人借过任何款项，而且从未就本案的款项与被答辩人有过任何沟通和联系。王家荣不是贵州融荣投资有限公司的工作人员，与贵州融荣投资有限公司无任何关系。王家荣丈夫赵副净是贵州融荣投资有限公司兴义分公司的工作人员，贵州融荣投资有限公司兴义分公司为开展经营业务，需要使用个人的银行账户，赵副净应公司要求，便提供王家荣的农商行账户（开户行：兴义农商行，账号：62×××81）给贵州融荣投资有限公司兴义分公司使用，但王家荣对贵州融荣投资有限公司兴义分公司使用其银行卡及账户的情况根本不知情，对其账户上收入及支出的款项的情况毫不知情，既不知道是谁转入的款项，也不知道款项是支出给谁，更不清楚款项收入和支出的具体原因等情况。被答辩人和贵州融荣投资有限公司兴义分公司签订的《资金委托管理协议》中，贵州融荣投资有限公司兴义分公司指定被答辩人将款项支付至王家荣农商行账户（62×××81），并以贵州融荣投资有限公司兴义分公司向被答辩人出具了《收条》，这充分证明贵州融荣投资有限公司兴义分公司、贵州融荣投资有限公司是被答辩人投资款项的收款人和使用人。王家荣对被答辩人转款到其银行账户根本不知情，没有收到也没有使用被答辩人任何款项。被答辩人在起诉状中也明确陈述，其支付的55万元投资款是支付给贵州融荣投资有限公司兴义分公司而不是支付给王家荣个人。王家荣并未向被答辩人支付过任何款项，被答辩人的利息和本金均是贵州融荣投资有限公司兴义分公司和贵州融荣投资有限公司支付给被答辩人的，答辩人对此毫不知情。从上述事实及分析可确定，王家荣不是被答辩人支付的投资款项的实际收款人和使用人，其不是本案《资金委托管理协议》的当事人，王家荣和被答辩人之间不存在任何合同关系，王家荣也未向被答辩人借款，王家荣不是本案适格的被告，本案中王家荣不应当承担任何还款责任。综上所述，请人民法院依法查明事实，依法驳回被答辩人对答辩人赵副净、王家荣的起诉或诉讼请求，维护答辩人的合法权益。被告贵州融荣投资有限公司经本院依法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，其提交书面答辩意见辩称：一、答辩人贵州融荣投资有限公司是本案《资金委托管理协议》的当事人，被答辩人和贵州融荣投资有限公司于2014年1月3日签订《资金委托管理协议》，被答辩人在2012年与答辩人合伙做煤炭销售，2012年底双方终止煤炭销售后，答辩人在2013年成立贵州融荣投资有限公司兴义分公司（该分公司已注销），在这期间答辩人公司没有任何人采取任何形式叫被答辩人拿钱到公司进行投资管理，是被答辩人本人自愿拿钱到公司进行托管。二、被答辩人提出答辩人承担本金及利息的支付说明如下，贵州融荣投资有限公司由于经营不善，被答辩人资金的托管支付收益至2015年10月3日止，从2014年1月3日起至2015年10月3日止共支付被答辩人托管收益22.55万元。本金的收取及收益的支付由公司指定王家荣的农商行账户进行结算。在停止支付被答辩人收益的同时，也就是2015年10月，电话通知被答辩人当面商讨停止支付被答辩人收益一事，征得被答辩人同意，从2015年10月4日起只支付本金，不支付收益。被答辩人在2016年7月25日作出声明。从2015年10月4日起至2016年9月7日止共3次支付被答辩人本金。贵州融荣投资有限公司支付被答辩人托管本金明细为：2016年2月4日支付本金1.1万元，余额53.9万元；2016年7月26日支付本金2.13万元，余额51.77万元；2016年9月7日支付本金4万元，托管本金余额47.77万元。从上述事实及分析可确定，被答辩人提出支付利息答辩人不予支付。综上所述，请人民法院依法查明事实，依法驳回被答辩人对答辩人贵州融荣投资有限公司支付利息的诉讼请求，维护答辩人的合法权益。本院经审理认定如下事实：2014年1月3日，原告张毅与贵州融荣投资有限公司兴义分公司签订《资金委托管理协议》一份，同日，原告张毅按约定将550000元本金转入指定的王家荣在信用社的账户上（账户号为62×××81），并约定月利息为2%，同时约定，如公司次月内不支付利息，张毅有权要求贵州融荣投资有限公司兴义分公司按当次收益的10%承担罚息。贵州融荣投资有限公司兴义分公司并于当日向张毅出具收据一张，载明：收到张毅托管资金55万元。经手人为秋亦林，并加盖贵州融荣投资有限公司兴义分公司印章。事后，被告方按月利息2%支付利息至2015年8月，2015年9月、10月，按临时约定的月利率1.5%支付利息。后由于被告方又没有按约定履行义务，2015年11月16日，原告张毅与被告贵州融荣投资有限公司再一次签订《资金委托管理协议》一份，其协议将利息重新确定为月利率2%。2016年7月25日，原告张毅写有声明一份，声明载明：本人于2014年1月3日，委托贵州融荣投资有限公司代为管理资金人民币伍拾伍万元，截止今日（即2016年7月25日）已收回本金2笔合计人民币大写叁万贰仟叁佰元整，小写32300元，现托管余额大写人民币伍拾壹万柒仟柒佰元整，小写517700，托管余额不计收益，以后每月收到退还托管本金以银行转账为准，张毅并在声明上签字捺印。2016年9月7日，被告方支付本金40000元，故截止2016年9月8日，尚欠本金477700元，利息支付至2015年10月。事后，由于被告方没有履行其还款义务，故原告于2018年10月15日向本院提起诉讼。本院认为：债务应当清偿。被告贵州融荣投资有限公司以资金委托管理之名向原告张毅借款550000元，约定月利率为2%，双方签订资金委托管理协议，系双方的真实意思表示，不违反法律规定，协议签订后，张毅按约定将550000元通过银行汇入被告方指定账户，双方的借款合同关系成立并生效。经审理查明，截止2016年9月8日，尚欠本金477700元，利息支付至2015年10月。贵州融荣投资有限公司未按合同约定履行还款义务的行为已构成违约，张毅请求贵州融荣投资有限公司偿还借款本金477700元，被告贵州融荣投资有限公司对此无异议，本院予以支持。对于利息的问题，2016年7月25日，张毅写有声明一份，声明载明：本人于2014年1月3日，委托贵州融荣投资有限公司代为管理资金人民币伍拾伍万元，截止今日（2016年7月25日）已收回本金2笔合计人民币大写叁万贰仟叁佰元整，小写32300元，现托管余额大写人民币伍拾壹万柒仟柒佰元整，小写517700，托管余额不计收益，以后每月收到退还托管本金以银行转账为准，张毅在声明上签字捺印，系其真实意思表示，本院予以确认。由此可知，从出具声明之日起，原、被告之间的借款即不需要再支付利息，被告陈述其是在违背真实意思表示的情况下作出的承诺，但其在庭审中并未举证加以证明，本院不予采信。至于2015年11月至2016年7月25日之间的利息问题，在2015年11月16日，原告张毅与被告贵州融荣投资有限公司签订《资金委托管理协议》一份，其协议将利息重新确定为月利率2%。被告于2016年2月4日偿还本金11000元，故从2015年11月16日至2016年2月4日的利息应以本金550000元为基数按照月利率2%计算。因被告方在2016年7月26日偿还21300元，故从2016年2月5日起至2016年7月25日期间，则以本金539000元为基数（550000元-11000元）按照月利率2%计算利息。截止2016年7月26日，尚欠本金517700元（539000元-21300元）。从2016年7月25日起，由于张毅声明托管余额不计收益，即不需要再支付利息。2016年9月7日，被告方支付本金40000元，下欠本金则为477700元，故原告应承担偿还借款本金477700元的义务。至于原告张毅称被告以不退还本金为要挟，迫使原告曾两次违背自己真实意思作出让步一节，未举证加以证明，其举证依据不足，本院不予采信。关于被告赵副净、王家荣是否承担偿还责任的问题。本案中，赵副净既不是公司股东，也不是借款人，仅作为公司员工，其接受公司指示，提供私人账户作为公司资金结转，其行为代表公司。王家荣既不是公司股东，也不是借款人或公司员工，对本案不知情。故原告起诉要求赵副净、王家荣承担连带偿还责任于法无据，其举证依据不足，本院不予支持。被告贵州融荣投资有限公司经本院依法传唤无正当理由未到庭参加诉讼，应视为自行放弃其民事诉讼权利，不影响本案处理。据此，依照《中华人民共和国合同法》第八条、第六十条第一款、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条、第二十六条、第二十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条之规定，判决如下：一、由贵州融荣投资有限公司于本判决生效之日起十日内偿还张毅借款本金477700元；二、由贵州融荣投资有限公司于本判决生效之日起十日内支付张毅从2015年11月16日至2016年7月25日期间的利息（其中从2015年11月16日至2016年2月4日，以本金550000元为基数按照月利率2%计算；从2016年2月5日至2016年7月25日，以本金539000元为基数按照月利率2%计算）；三、驳回张毅对赵副净、王家荣的诉讼请求；四、驳回张毅的其余诉讼请求。案件受理费11102元,公告费600元，共计11702由贵州融荣投资有限公司承担10000元，张毅承担1702元。如果未按本判决指定的期间履行金钱给付义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于贵州省黔西南布依族苗族自治州中级人民法院。逾期不上诉，本判决即发生法律效力。义务人逾期不履行义务，权利人可以在判决书规定的履行期限届满之日起二年内向本院申请强制执行。审 判 长  安明川人民陪审员  黄恩志人民陪审员  唐贤玉二〇一九年五月十七日书 记 员  靳林波