山东省菏泽市定陶区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）鲁1727刑初338号 公诉机关菏泽市定陶区人民检察院。 被告人肖念魁，男，1985年3月22日出生于湖北省安陆市，汉族，初中文化程度，农民，户籍地湖北省安陆市，住安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月17日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于定陶区看守所。 辩护人孙忠信，山东天昶律师事务所律师。 被告人赵亚波，男，1981年7月3日出生于湖北省安陆市，汉族，小学文化程度，农民，户籍地湖北省安陆市，住安陆市。因犯诈骗罪，于2016年12月12日被湖北省武汉市汉阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。因涉嫌犯诈骗罪，于2018年4月17日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月24日被逮捕。现羁押于定陶区看守所。 辩护人孔祥民，山东陶城律师事务所律师。 菏泽市定陶区人民检察院以菏定检执检刑诉（2018）2号起诉书指控被告人肖念魁、赵亚波犯诈骗，于2018年11月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。菏泽市定陶区人民检察院指派副检察长王爱民、检察员王鸿雁出庭支持公诉。被告人肖念魁、赵亚波及二被告人的辩护人均到庭参加诉讼。期间，经山东省菏泽市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。 菏泽市定陶区人民检察院指控，2018年3月16日至4月18日，被告人肖念魁、赵亚波与朱某1（另案处理），以非法占有为目的，经事先预谋，以代办信用卡为由，分别扮演不同角色，骗取被害人张某1、樊某1、张某2等人钱款共计人民币234300元（以下币种均为人民币）。公诉机关针对上述指控向本院提交了相关证据。 公诉机关认为，被告人肖念魁、赵亚波以非法占有为目的，利用网络、电话，采取虚构事实的方法，骗取他人钱款234300元，数额巨大，其触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人肖念魁在伙同赵亚波共同诈骗中起主要作用，是主犯，赵亚波起次要、辅助作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人赵亚波在缓刑考验期内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条之规定，应当撤销缓刑，数罪并罚。请依法判处。 被告人肖念魁对公诉机关指控的诈骗事实无异议，但认为指控诈骗数额过高，愿意退赔损失。 被告人赵亚波提出他不知道具体诈骗多少钱，对公诉机关的指控亦无异议，愿意退赔损失。 被告人肖念魁辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，提出以下辩护意见：1、公诉机关指控被告人肖念魁诈骗数额234300元证据不足，肖念魁参与诈骗的数额应为161200元，理由是，他没有使用183××××0452、183××××4923、183××××4975、183××××4948手机号、没有使用李某2伟和李某3名下的银行卡，被害人江某1、凌某、王某1、杨某1、杨某2、林某1、李某1、段某1被骗钱款与肖念魁无关。2、肖念魁归案后如实供述犯罪事实，是初犯、偶犯，归案后将违法所得59000元退缴公安机关，建议对其从轻处罚。 被告人赵亚波辩护人对公诉机关指控罪名无异议，提出以下辩护意见：1、赵亚波归案后如实供述犯罪事实，依法从轻处罚。2、赵亚波参与本案时间短暂，作用相对较小，认同公诉机关认定赵亚波是从犯的意见，应依法从轻、减轻处罚。3、赵亚波是因为家庭困难，急需用生活费才参与诈骗，主观恶性较小，可酌情从轻处罚。4、赵亚波愿意退缴赃款，缴纳罚金，依法可从轻处罚。5、公诉机关指控的事实中，其中杨某1、江某1、陈某1、自跃雄、李某1、段某1等多人陈述诈骗分子使用了与本案无关的手机号码，二被告人亦没有使用李某2伟的银行卡，该几起诈骗事实不应认定为二被告人所为。 经审理查明:2018年3月，被告人肖念魁找被告人赵亚波提议实施诈骗，赵亚波同意。同月15日，肖念魁带领赵亚波到湖北省枣阳市，由肖念魁出资租住枣阳市人和国际小区1号楼1104房间，并又出资购买了笔记本电脑、POS机及手机等作案工具。后朱某1（另案处理）加入，在2018年3月16日至4月18日，被告人肖念魁、赵亚波伙同朱某1（另案处理），以代办信用卡为由，分别扮演不同角色，骗取被害人樊某17200元、张某133000元、张某22300元、蒋某2300元、马某12100元、刘某7000元、王某2300元、张某32300元、黄某300元、王某44×××00元、杨某12300元、侯某300元、杨某220000元、林某14500元、李某111300元、段某116300元、江某136500元、凌某2300元、陈某17000元、自跃雄1000元、曹某32000元，共计234300元。在整个诈骗过程中，被告人肖念魁安排被告人赵亚波及朱某1冒充北京时代东某投资担保有限公司、北京首创融资担保有限公司人员给被害人打电话。 另查明，1、案发后，定陶县公安局依法扣押被告人肖念魁59000元，及其持有并使用的作案工具华硕牌笔记本电脑一台、打印机一台、POS机一台、手机六部及银行卡40张等相关物证。2、被告人赵亚波因犯诈骗罪，于2016年12月12日被武汉市汉阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳），因该罪被羁押3日。 上述事实，有公诉机关提交，并经当庭质证、认证，本院予以确认的下列证据予以证明： 一、犯罪事实的证据 1、张某1被骗33000元相关证据 被害人张某1陈述及书证广州市公安局黄埔区分局受案登记表、立案决定书、李龙卡号为62×××99建设银行银行卡客户交易明细清单、在肖念魁处扣押的POS机刷卡交易明细、扣押物品清单、肖念魁书写的诈骗记录证明：2018年4月11日，张某1在一办理信用卡网站填写个人资料后，次日接到电话称可以办理信用卡并于之后收到对方邮寄的虚假信用卡。后对方以激活信用卡、做银行流水的名义陆续骗取张某133000元，张某1于2018年4月14日、16日将33000元通过其卡号为62×××63的中国交通银行账户将钱款转账给对方户名为李某5，卡号为62×××99的中国建设银行账户，肖念魁骗得33000元。及公安机关对张某1被骗案立案侦查。 2、樊某1被骗7200元相关证据 被害人樊某1陈述及书证北京市公安局丰台分局朱家坟派出所受理案件登记表、立案决定书、手机通话记录截图、短信截图、樊某1卡号为62×××94工商银行借记卡账户历史明细清单、于亚文卡号为62×××26中国建设银行借记卡、卡号为62×××72中国工商银行借记卡账户历史明细清单、在肖念魁处扣押的POS机刷卡交易明细、短信截图，95588发给被害人樊某1手机的交易提醒、微信支付截图证明：2018年4月12至14日，樊某1被一使用182××××9245电话号码的男子和一使用134××××4873电话号码的男子，先后以办理信用卡缴纳200元手续费、5％验资费的名义共计骗取7200元。樊某1于2018年4月12日将200元手续费通过自己微信转账至对方户名为于某、卡号为62×××26的中国建设银行账户，第二、三笔每笔3500元于2018年4月14日通过微信转账至对方户名为于某、卡号为62×××72的中国工商银行账户。他的微信昵称“辉煌装饰”、账号为a13×××50，绑定了他账号为62×××94的中国工商银行储蓄卡。肖念魁骗得7200元。及公安机关对樊某1被骗案立案侦查。 3、张某2被骗2300元相关证据 被害人张某2陈述及书证秦皇岛市公安局海港分局受理案件登记表、立案决定书、呈请移送案件报告书、移送案件通知书、张某2账户交易明细、郭志风卡号为62×××07建设银行银行卡客户交易明细清单、李龙卡号为62×××99建设银行银行卡客户交易明细清单、在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细、朱某1笔记本记录复印件、肖念魁书写的诈骗记录、扣押物品清单证明：2018年4月9至16日，张某2被电话号码为135××××6642的一张姓男子，以办理信用卡担保费、手续费的名义共骗取2300元。其中，张某2于2018年4月9日通过微信将300元转账至户名为郭某风的中国建设银行账户，于2018年4月16日收到快递的信用卡并当日转账2000元至对方户名为李某5的中国建设银行账户，肖念魁骗得2300元。及公安机关对张某2被骗案立案侦查。 4、蒋某被骗2300元相关证据 被害人蒋某陈述及书证手机短信截图，被害人蒋某手机的交易提醒、郭某风卡号为62×××93工商银行卡历史明细清单、马某2卡号为62×××61工商银行银行卡客户交易明细清单、在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细、中信银行卡复印件尾号3588扣押物品清单证明：2018年4月12至17日，蒋某在网络上办理信用卡先后被以合约费、手续费的名义骗取2300元。其中，他于2018年4月12日将300元转账至户名为郭某风、账号62×××97的中国工商银行账户，他于2018年4月17日收到快递的虚假中信银行信用卡后，当日将2000元转账至户名为马某2、账号为62×××61的中国工商银行账户。肖念魁骗得2300元。 5、马某1被骗2100元相关证据 被害人马某1陈述及书证智慧柜员机业务回执、中国建设银行自动柜员机客户通知书、于某卡号为62×××26中国建设银行银行卡客户交易明细清单、在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细、朱某1笔记本记录复印件、浦发银行卡复印件尾号3588891、扣押物品清单证明：2018年4月9至17日，马某1被一自称张某5的男子以办理信用卡工本费等名义骗取2000元。其中，他于2018年4月9日往对方银行卡存入300元，于2018年4月17日收到快递的虚假信用卡并于当日通过户名为*江某2、账号为621********的账户转账至户名为*亚文、账号为621********的账户900元，当日再次通过ATM现金存入对方账户900元。肖念魁骗得2100元。 6、刘某被骗7000元相关证据 被害人刘某陈述及书证灌云县公安局受案登记表、立案决定书、马超卡号为62×××06建设银行银行卡客户交易明细清单、扣押物品清单、肖念魁书写的诈骗记录、朱某1笔记本记录复印件证明：2018年4月17日许，刘某被一使用135××××6642手机号码的男子，以办理信用卡支付手续费的名义骗取2000元，该笔款项他转给对方提供的户名为马某2、卡号为62×××06的中国建设银行账户。在被骗过程中他将自己6217001280000738121的中国建设银行账号提供给对方后，收到两条验证码短信，他儿子将验证码告诉对方，他的该账户内5000元被转出。他一共被骗取7000元。及公安机关对刘某被骗案立案侦查。 7、王某2被骗300元相关证据 被害人王某2陈述及书证郭某风卡号为工商银行62×××93（原卡号为62×××97）工商银行历史交易明细清单、朱某1笔记本记录复印件、POS机刷卡交易明细、扣押物品清单证明：2018年4月10日，王某2被网上办理贷款一男子骗取300元，她通过微信将该300元转账至对方户名为郭某风、卡号为62×××97的中国工商银行账户。肖念魁骗得300元。 8、张某3被骗2300元相关证据 被害人张某3陈述及书证郭某风卡号为62×××07（原卡号62×××03）建设银行银行卡交易明细清单、于某卡号为62×××26建设银行银行卡交易明细清单、朱某1笔记本记录复印件、POS机刷卡交易明细、扣押物品清单证明：2018年4月，张某3被一自称为中信银行工作人员的张某5以缴手续费的名义骗取300、2000元。他通过自己136××××8538支付宝账号分别于2018年4月10日将300元转账至对方户名为郭某风、卡号62×××03的中国建设银行账户，于2018年4月17日将2000元转账至户名为于某、卡号62×××26的中国建设银行账户。肖念魁骗得2300元。 9、黄某被骗300元相关证据 被害人黄某陈述及书证郭某风卡号为工商银行62×××93（原卡号为62×××97）工商银行历史交易明细清单、扣押物品清单、朱某1笔记本记录复印件证明：2018年4月份，黄某被一办理信用卡的人（手机号码135××××6642）以缴手续费的名义骗取300元，他将钱款转账至对方户名为郭某风、卡号62×××97银行账户。 10、王某1被骗44×××00元相关证据 （1）受理案件登记表、立案决定书等报案材料证明：2018年4月4日王某1到奈曼旗公安局报案称其在2018年4月以办理中信信用卡的名义被骗44×××00元。公安机关于次日对该案立案侦查。 （2）中国农业银行客户通知书、中国农业存款凭条、尾号00263588中信银行卡复印件证明：王某1分别于2018年3月31日、4月4日向卡号为62×××72中国农业银行银行卡账户内存入500元、存入3500元、9700元、300元、10000元、10000元，及办理的虚假中信银行卡情况。 （4）李某3卡号为62×××72中国农业银行银行卡客户交易明细清单证明：该账户内在2018年3月31日、4月4日分别收到卡号为62×××72账户转入的44×××00。 （5）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作王某1（1523261965073056311394757689020万中信银行）信用卡。王某1快递单号为438661689836。 （6）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号为62×××72中国农业银行银行卡于2018年3月31日、4月4日在该POS机上多次余额查询。 （7）被害人王某1陈述证明：2018年三四月份，他被一手机号码为183××××4957的人和一手机号码为183××××4923自称中信银行担保公司的男子，先后以信用卡返点费用、担保金的名义被骗取44×××00元。其中，他先将500元手续费汇至刘晓丽提供的户名为李某3、账号为62×××72的中国农业银行账户，同月3日他收到虚假的中信银行信用卡的快递，他便与同月4日将剩余3500元手续费及担保金、激活费用分5笔共计43500元汇入该中国农业银行账户。对方另曾提供一个户名为李某2伟，卡号62×××46的中国工商银行账户。 11、杨某1被骗2300元相关证据 （1）号码为183××××0452短信截图证明：该号码手机发给杨某1两个银行卡号李某2伟62×××10建设银行，李某362×××43。 （2）杨某1卡号为62×××38重庆农村商行银行股份发有限公司巫山支行滨江分理处对私客户对账单、李彦伟卡号为62×××10中国建设银行银行卡客户交易明细清单及李国臣卡号为62×××43中国建设银行银行卡客户交易明细清单证明：杨某1用其该银行卡在2018年4月1日转账给62×××10账户300元，同月3日转账给62×××43账户2000元，均已到账。 （3）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××10银行卡于2018年4月1日09：50：10在该POS机上实时收款300元。同月3日卡号为62×××43银行卡在POS机上余额查询。 （4）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作杨某1（512227196305140013137××××733120万浦发银行）信用卡。 （5）被害人杨某1陈述证明：2018年3月28日至4月3日，他被一自称为办理信用卡公司的人以收取资料费、手续费的名义骗取2300元。其中，他于2018年4月1日将300元资料费汇入对方使用183××××0452手机号码发送的户名为李某2伟、账号为62×××10中国建设银行账户，于同月3日收到信用卡后，将2000元手续费汇入对方发给他的户名为李某3、账号为62×××43的中国建设银行账户。后因收到的信用卡不能激活而对方再次索要6000元激活费用，他才意识到被骗。他给对方汇款使用的是手机银行转账，他的手机号码为137××××7331，银行卡为他的账号为62×××38的重庆农村商业银行账户。 12、被害人侯某被骗300元相关证据 （1）侯某微信支付凭证、郭某风卡号为62×××07（原号为62×××03）中国建设银行银行卡客户交易明细清单证明：2018年4月13日侯某通过微信支付给郭某风尾号为7703的建设银行账号300元，并到账。 （2）朱某1笔记本记录复印件证明：他记录诈骗侯某300元及电话、身份证号码、数额等情况。 （3）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××03银行卡于2018年4月13日10：29：12在该POS机上余额查询。 （4）中信银行卡复印件证明：邮寄的虚假银行卡。 （5）被害人侯某陈述证明：2018年3月上旬，她接到支付2000元手续费便可代办信用卡的一男子电话，并让她往户名为郭某风、尾号为7703的中国建设银行账户转入300元手续费。2018年4月13日她通过微信转入上述账户300元并于三日后收到虚假的中信银行信用卡快递，当日对方让她支付2000元信用卡激活费用，她没有支付。 13、被害人杨某2被骗20000元相关证据 （1）甘肃省岷县公安局受理案件登记表、立案决定书及报案材料证明、接受证据清单证明：被害人杨某2于2018年4月4日报案称被骗2万元，岷县公安局于2018年4月8日立案侦查，并收到卡号40×××82信用卡一张及截图照片情况。 （2）中国农业银行存款凭、李某3卡号为62×××72中国农业银行卡号交易明细清单证明：李某3该卡在2018年4月2日存入5000元，同月3日存入5000、10000元。 （3）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××72银行卡于2018年4月3日12：45：51在该POS机上余额查询。 （4）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作杨某2（62242919861106503X，1399321758310浦发银行）信用卡。 （5）被害人杨某2陈述证明：2018年3月30日至4月3日，他被自称为北京首创融资担保有限公司人员先后以信用卡代办费、验证金的名义骗取20000元。其中，2018年4月2日他在收到快递的虚假信用卡后，往对方手机发送给他的户名为李某3、账号为62×××27的中国农业银行账户存入5000元，次日，他又分两次往上述账户存入5000、10000元。对方和他联系的是自称该公司的信贷主任，电话为183××××4923，给他邮寄信用卡寄件人是手机号码为157××××3312的湖北孝感市的朱某3。 14、林某1被骗4500元相关证据 （1）福鼎市公安局受理案件登记表、受案回执、立案决定书及报案材料证明：杨某2于2018年5月4日向该局报案称被骗4500元，同月8日立案侦查，并收到杨某2提交的虚假浦发银行信用卡等证据。 （2）林某1卡号为62×××38中国建设银行电子回单截图、李某2伟卡号为62×××10建设银行银行卡号交易明细清单证明：林某1用该卡于2018年3月28日16：09：57向李某2伟账号为62×××10的建设银行银行卡转账500元，同年4月3日12：49：24转账4000元，均到账。 （3）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××10银行卡于2018年4月3日在该POS机上余额查询。 （4）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作林某1（352224197210052577，1380957216630万浦发银行）信用卡。 （5）被害人林某1陈述证明：2018年3月28日，他被一电话为183××××4975办理信用卡的人骗取500元制卡费，同年4月3日他在收到快递的虚假浦发银行信用卡后，被另外一电话为183××××4923的人骗取激活费用4000元，上述4500元是通过他的账号为62×××38的中国建设银行账户汇款至对方提供的户名为李某2伟、账号62×××10的中国建设银行账户。 15、李某1被骗11300元相关证据 （1）枝江市公安局受理案件登记表、立案决定书及报案材料证明：被害人李某1于2018年4月4日向该局报案称被骗11300元，该局于当日立案侦查，并收到李某1提交卡号40×××82的虚假浦发银行信用卡及李某1建设银行借记卡明细清单。 （2）李某1卡号为62×××29建设银行卡交易明细、李某2伟账号为62×××10中国建设银行卡交易明细清单证明：李某1该卡于2018年3月27日向李某2伟账号为62×××10转账300元，4月3日转账1000元、5000元、5000元，均到账。 （3）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××10银行卡于2018年4月3日在该POS机上余额查询。 （4）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作李某1（420583198408030055，158716214485万平安银行）信用卡。 （5）浦发银行信用卡复印件证明：李某1收到了邮寄的该银行卡。 （6）被害人李某1陈述证明：2018年3月27日、4月3日，他被办理虚假浦发银行信用卡的男子先后以缴纳包装费、手续费的名义骗取300、1000、5000、5000元，共计11300元。上述款项他均通过自己的卡号为62×××29中国建设银行账户转账至对方提供的户名为李某2伟、卡号为62×××10中国建设银行账户。对方先后使用183××××0452、183××××4948、183××××4923三个手机号码联系他。对方通过快递给了邮寄了一张浦发银行信用卡。 16、段某1被骗16300元相关证据 （1）中国建设银行自动提款机客户通知书复印件证明：2018年3月30日9：33：18转入账号62×××*0账户300元；同年4月3日转入该账户1000元、5000元及转入账号62×××*3账户5000元、5000元。 （2）李某2伟账号为62×××10中国建设银行卡交易明细清单证明：该卡于2018年3月30日在中国建设银行股份有限公司灵宝帮县分理处ATM存款300元；同年4月3日又在该处ATM存款1000元、5000元。 （3）李某3账号为62×××43中国建设银行卡交易明细清单证明：该卡于2018年4月3日在中国建设银行股份有限公司灵宝帮县分理处ATM存款人民币5000元、5000元。 （4）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××10银行卡于2018年3月30日09：50：33实时收款300元；同年4月3日银行卡62×××10、62×××43在该POS机上余额查询。 （5）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作段某1411223196408095518136139821295万浦发银行）信用卡。 （6）被害人段某1陈述证明：2018年3月29日，他接到一自称北京信用卡办理中心的人电话称他网上申请信用卡业务通过，但须缴纳300元工本包装费，他便向对方提供的户名为李某2伟、卡号为62×××10中国建设银行账户存入现金300元。同年4月1日他在收到快递的虚假信用卡后，他又先后被对方以缴纳业务办理费、激活费等名义分别骗取1000、5000、5000、5000元，其中前两笔他现金存入到上述账户，后两笔他现金存入至对方提供的户名为国某、卡号为62×××43的中国建设银行账户，他一共被骗16300元。 17、江某1被骗36500元相关证据 （1）晋江市公安局受理案件登记表、立案决定书及报案材料证明：被害人江某1于2018年4月9日向该局报案称被骗36500元，该局于2018年4月9日立案侦查，并收到江某1提交的虚假浦发银行信用卡、微信聊天转账记录复印件5份。 （2）江某1与183××××0452的短信记录复印件证明：183××××0452号码发给了江某1的有李某3的农业银行卡和建设银行的卡号62×××43。 （3）江某1微信转账记录复印件证明：他的微信绑定的是建设银行卡，他通过微信于2018年4月2日转给李某3建设银行1501.50元、5005.00元、5005.00元、5005.00元、5005.00元、5005.00元、5005.00元、5005.00元。 （4）李某3账号为62×××43中国建设银行卡交易明细清单证明：该卡于2018年4月2日09：34至15：32分别从同一账户44×××24转账存入1500元、5000元、5000元、5000元、5000元、5000元、5000元、5000元。 （5）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××43银行卡于2018年4月2日09：36：28日在该POS机上实时收款1500,后又陆续实时收款4笔，各5000元，并多次进行余额查询。 （6）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作江某1430725198603302377，139××××135310万浦发银行）信用卡。 （7）浦发银行信用卡复印件证明：江某1收到邮寄的该银行卡。 （8）被害人江某1陈述证明：2018年3月29日他接到一个陌生男子电话称如果办理信用卡需要他们公司担保，要收取百分之一点五的手续费，他在同年4月2日，先后被该男子以办理浦发银行信用卡缴纳手续费、激活费等名义骗取36500元。被骗钱款他通过微信转账至对方提供的户名李某3、账号为62×××43的中国建设银行账户，他的微信账号为×××、昵称为江某1。对方使用的手机号码为183××××0452、183××××4923。 18、凌某被骗2300元相关证据 （1）深圳市公安局新湖派出所受理案件登记表、受案回执证明：被害人凌某于2018年5月17日报案称被骗2300元，该局于当日立案侦查。 （2）凌某银行卡转账记录复印件证明：该卡于2018年3月微信转给户名为李某2伟的建设银行100.10元、200.20元、2002.00元。 （3）李某2伟，卡号为62×××10建设银行银行卡交易明细清单证明：该卡于2018年3月27日从账户44×××24转账存入100元，3月31日同一账户又转账存入200元、2000元。 （4）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号为62×××10建设银行卡于2018年3月31日在该POS机上进行余额查询。 （5）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作被害人凌某（441622197405234477×××10万中信银行）信用卡。 （6）被害人凌某陈述及中信银行信用卡复印件证明：2018年3月底，他被一自称李某2伟的男子以办理中信银行信用卡缴纳定金、激活费用的名义骗取100.1、200.2、2002元，共计2302.3元。他将上述款项微信转账给对方户名为李某2伟、账号为62×××10的中国建设银行账户。他收到快递的信用卡为虚假中信信用卡。他的微信号码为×××。 19、陈某1被骗7000元相关证据 （1）宿迁市公安局宿某分局受理案件登记表、立案决定书、接受证据清单证明：被害人陈某1于2018年4月10日向该局报案称被骗7000元，该局于次日立案侦查，并收到陈某1提交的通话记录照片9张、短信记录照片2张、银行汇款存根3张、西瓜视频链接照片2张、中信银行卡照片。 （2）银行汇款存根复印件3张证明：2018年3月31日15：18：27汇入62×××79银行卡300元；4月3日09：40汇入该银行卡1700元；4月3日12：01汇入该银行卡5000元。 （3）陈某1的短信记录复印件证明：北京陈用183××××4948号码发给陈某1的李某3邮政储蓄银行卡号62×××79及担保公司名称等情况。 （4）陈某1与陈某2男子手机号码183××××4948、陈某2的同事王某3手机号码183××××4923之间的通话记录照片9张证明：2018年3月31日至4月3日，陈某2与使用183××××4948号码的人多次联系，最后打不通电话。 （5）李某3账号为62×××79中国邮政银行储蓄一本通交易明细清单证明：2018年3月31日从宿迁市陈集镇营业所自助服务区现金汇入该卡300元；4月3日从该服务区现金汇入该卡1700元、5000元。 （6）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××79银行卡于2018年3月31日、4月3日均在该POS机上多次余额查询。 （7）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作陈某1（3208271966061948111825108493910万中信银行）信用卡。 （8）被害人陈某1陈述及虚假中信银行信用卡复印件证明：2018年3月份，一自称北京首创融资担保有限公司工作人员陈某2的男子（手机号码183××××4948）称可以帮他办理高额度信用卡，并让他通过西瓜视频手机APP申请中信银行信用卡并填写个人信息。后分别于2018年3月31日、4月3日，他被陈某2和同公司的王某3（手机号码183××××4923）以缴纳信用卡材料费、手续费、激活费的名义骗取300、1700、5000元，共计7000元。被骗钱款是他通过ATM机汇款至对方提供的户名为李某3、账号为62×××79的中国邮政储蓄银行账户。他收到了对方邮寄的中信银行卡。 20、自跃雄被骗1000元相关证据 （1）152××××6396的微信转账记录复印件、李某3卡号为62×××43建设银行银行卡交易明细清单、李某2伟卡号为62×××10建设银行银行卡交易明细清单证明：2018年4月2日自跃雄微信转到李某3建设银行（尾号8743）300元，4月4日14：50到账；4月3日15：38转到李某2伟建设银行（尾号4610）700元。 （2）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号为62×××43、62×××10银行卡于2018年4月3日、4月4日均在该POS机上有余额查询。 （3）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作自跃雄信用卡。 （4）被害人自跃雄陈述证明：2018年4月2日、3日，他先后被二名男子以办理信用卡的名义骗取300元、700元，共计1000元。他通过自己的152××××6396的微信账户将300元转账至户名为李某2伟、卡号为62×××10的中国建设银行账户；将700元转账至户名为李某3、卡号为62×××34的中国建设银行账户。 21、曹某被骗32000元相关证据 （1）甘肃省庆阳市公安局西峰分局受理案件登记表、立案决定书及扣押物品清单证明：2018年5月7日，该局接定陶县公安局协查通知，曹某于2018年5月8日报案称被骗32000元，该局于当日立案侦查，并依法扣押曹某提交的卡号40×××82的虚假浦发银行白金信用卡。 （2）卡号62×××60的中国银行账户转账记录手机截图复印件、李某2伟卡号为62×××10中国建设银行客户交易明细清单证明：2018年3月28日跨行转账到李某2伟6217***4610账户300元，4月2日又跨行转账到该账户1700元、5000元、5000元、20000元，李某2伟该账户收到上述转款。 （3）在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细证明：卡号62×××10银行卡于2018年4月2日11：00：18在该POS机上实时收款1700元，当日多次实时收款。 （4）肖念魁以网名“白云”与网名为“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图证明：肖念魁让“只为红颜一笑”制作曹某（62282219801003175518093409966浦发10万）信用卡。 （5）被害人曹某陈述证明：2018年3月28日、4月2日，他被人以办理浦发银行信用卡缴纳手续费、激活费用的名义骗取5笔钱款，共计32000元。他通过自己的卡号62×××60的中国银行账户转账至对方户名为李某2伟、卡号62×××10的中国建设银行账户。 二、综合证据 （一）物证 黑色华硕牌笔记本电脑1台，灰白色佳能牌打印机1台，POS机1个，银行卡40张，三星手机1部，诺基亚手机5部，移动手机卡4张。 （二）书证 1、定陶县公安局受案登记表、立案决定书及发、破案经过证明：2017年3月29日，丁某到该局报案称其被人以办理信用卡缴纳各种费用为由骗取钱款。2017年3月31日，该局决定立案侦查。2018年4月17日，被告人肖念魁、赵亚波被公安机关抓获。 2、人口信息、湖北省武汉市汉阳区人民法院（2016）鄂0105刑初918号刑事判决书、定陶县公安局出具的前科说明证明：被告人肖念魁于1985年3月22日出生；被告人赵亚波于1981年7月3日出生。经系统查询，未发现肖念魁有违法犯罪前科记录。赵亚波因犯诈骗罪，于2016年12月12日被武汉市汉阳区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。因该罪被羁押3日。 3、扣押清单附扣押银行卡到账情况、扣押作案手机号及物证照片证明：2018年4月18日，定陶县公安局侦查人员依法对本案物证及肖念魁的现金59000元予以扣押，上述物证系肖念魁所用并供其、赵亚波、朱某1诈骗使用。 4、租房合同证明：2018年3月15日，被告人肖念魁以杨某5的名义租赁唐某1的人和国际1号楼1104号房屋。 5、担保贷款合同、提交证据清单、定陶县公安局说明证明：被告人肖念魁实施诈骗冒充的是北京时代东某投资担保有限公司、北京首创融资担保有限公司的名义。 6、对被告人肖念魁使用的华硕牌电脑提取笔录及肖念魁所购买公某信息证明：侦查人员依法从肖念魁电脑内提取到公某个人信息3808条，及与其QQ好友“蓝天”、“只为红颜一笑”QQ聊天记录截图。肖念魁从厦门奇海网络购买的公某个人信息亦存储于该电脑内。 7、被告人肖念魁与“蓝天”、“只为红颜一笑”QQ聊天记录证明：肖念魁与冒充银行工作人员向被害人打电话的人，和为其制作假信用卡并向被害人发货的人之间的聊天记录。其中显示被害人林某1、段某1、曹某、王某1、李某1、凌某、陈某1、自跃雄、杨某1及李某3尾号为3872的农行卡号、尾号为4924的工商卡号。 8、被告人肖念魁标有痕迹的实施诈骗公某个人信息、诈骗记账单证明：肖念魁实施诈骗的公某信息及成功诈骗金额。其中，在三张纸张显示的公某信息所使用红色笔记载钱数的是肖念魁已诈骗所得钱款数额，共计85900元。使用红色笔所记账纸张为2018年4月16日、17日肖念魁所骗得钱款数额，共计62080元。 9、从朱某1处搜查到的实施诈骗公某个人信息证明：朱某1实施诈骗的公某信息及成功诈骗金额。其中，在A4纸上所打印部分公某为每人成功骗取200元，本子所记录18人均被朱某1成功实施诈骗。 10、鄂Ｋ×××××号牌车辆行动轨迹及照片证明：2018年3月以来，被告人赵亚波所持有的车牌号为鄂Ｋ×××××的车辆在枣阳和安陆市的活动轨迹。 11、定陶县公安局出具的说明5份证明：本案邮寄给各被害人的信用卡经与所属银行联系，均为虚假；经对被害人所提供的涉案手机号码逐一核查，均处于停机、空号状态；无法联系成功涉案银行卡卡主；被告人肖念魁、赵亚波不是北京时代东某投资担保有限公司、北京首创融资担保有限公司员工，上述两个公司亦未办理相关信用卡并收取费用的业务。 （三）证人证言 1、证人朱某1证言证明：2018年3月19日，肖念魁让他去帮忙拨打电话实施诈骗。次日他便开始和肖念魁、赵亚波在一起租住的枣阳市，冒充北京时代东某投资担保有限公司员工，并以办理虚假信用卡的方式实施电信诈骗。他负责按照肖念魁提供打印的公某信息给被害人拨打第一个电话并要求被害人支付300元工本包装费，并发送给被害人一银行卡号，他使用过李某5、于某、马某2名下的银行卡，待肖念魁确认300元到账后，他会再告知被害人几日内会收到银行卡，并要求收到卡后支付代办手续费而激活信用卡，代办手续费按照5万额度以下收取3％、5万额度以上收取2％的标准计算，被害人支付代办手续费后，便由肖念魁开始实施下一步诈骗流程，肖念魁会发送给对方验证码短信并以验证还款能力为由，要求被害人支付信用卡额度5％-10％的验证费。赵亚波在诈骗过程中和他做的工作一样。他们诈骗使用的银行卡、手机、手机卡、虚假信用卡均由肖念魁负责提供，他一共诈骗成功约3万元，成功骗取的钱款由肖念魁通过POS机刷出，肖念魁共给他3000元。手机号码为135××××6642、135××××6475的蓝、白两部诺基亚手机均为他诈骗所用。 2、证人唐某1证言证明：2018年3月15日，他将自己的人和国际1栋1104房间给一肖姓男子，该男子使用杨某5的身份证并以杨某5的名义和他签订了租房合同。 （四）被告人供述和辩解 1、被告人肖念魁供述证明：2018年3月份，他组织赵亚波一同实施电信诈骗，后他于当月15日冒用杨丹的名义在湖北省枣阳市子。次日他和赵亚波便开始实施诈骗，二人冒充北京时代东某投资担保有限公司或北京首创融资担保有限公司的员工，按照他提供的公某信息拨打电话，并向欲办理信用卡的人以工本资料费、代办手续费名义行骗。2018年3月20日朱某1加入后，便由赵亚波、朱某1负责拨打第一个电话以骗取二三百元的资料费，赵、朱收到该笔款项后，由他通过QQ联系“只为红颜一笑”该人，告诉其被害人的信息，并由其制作虚假信用卡后快递给被害人，在被害人收到信用卡后，他们便要求被害人支付5％-20％的开某。在被害人支付开某后，便开始由他冒充担保公司经理以银行流水不足的名义继续要求被害人支付验证费、开某。如果此时被害人不配合，他便通过QQ联系“蓝天”该人冒充银行工作人员继续实施诈骗，并在“蓝天”行骗成功后给其20％-30％提成，“蓝天”共骗取约二三万元。行骗成功后，他会将每笔被骗钱款通过POS机刷出到绑定POS机的银行卡上，拿着银行卡的人会将钱取出并扣除5％手续费后交给他。他一共发给“只为红颜一笑”成功诈骗二三百元资料费的被害人资料60余个。发给“蓝天”的被害人公某信息为让其冒充银行工作人员继续行骗使用，银行卡信息为让被害人存钱所用，发给“蓝天”的银行卡他没用过，是让“蓝天”继续行骗使用。为实施诈骗他准备用于实施诈骗的公某信息3808条，包括在QQ上向厦门奇海网络花费3万余元购买的1000余条。且由他出资购买了公某信息、电脑、打印机、银行卡、手机、手机卡、虚假信用卡、POS机等物品。他们诈骗所用银行卡只有他们三个使用，POS机只刷诈骗所得钱款。他一共购买10张归属地为北京的手机卡，被抓获时还剩余135××××6143、135××××9394、135××××6642、135××××6475、159××××2313共5个手机卡。他们诈骗主要是使用开户名为于某、马某2、李某5的三套中国农业、工商、建设、邮政储蓄银行银行卡。他从自己所记账显示看共骗取了85900元，诈骗开始预支了赵亚波5000元、朱某13000元，剩余未分便被抓获。 2、被告人赵亚波供述证明：2018年3月份，肖念魁邀请他一同实施电信诈骗，当月15日二人在肖念魁租赁的枣阳市开始实施诈骗，当月20日朱某1加入。他们诈骗是肖念魁组织的，且由肖念魁出资购买了公某个人信息、电脑、打印机、银行卡、手机、手机卡、虚假信用卡、POS机等物品，他们诈骗是冒充以肖念魁在网上所找担保公司的名义，诈骗过程中由他和朱某1按照肖念魁提供的公某信息，冒充担保公司的员工向办理信用卡的被害人拨打电话并以收取二三百元的工本包装费和代办手续费的名义行骗，在他们发送给被害人的银行卡账户收到钱款后，肖念魁便联系制作假卡的人向被害人邮寄信用卡，被害人收到信用卡后他们要求按照信用卡额度5％-20％的标准交纳代办手续费，若被害人支付该代办手续费，则再由肖念魁冒充担保公司经理以对方银行流水不好并收取验证费的名义继续行骗。他们每次都会将骗得钱通过POS机刷出到与POS机绑定的银行卡中，积累到二三万元便由肖念魁去存放该银行卡的人手中拿钱，该POS机只刷他们骗取的钱款。行骗时他一般自称为李姓或王姓的担保公司业务员，可能自称过张晖。朱某1有时自称为张某5。自2018年3月15日至4月17日，他一共给几百个人打过电话，办卡有十几个人，肖念魁一共给他工资5000元，给朱某13000元。诈骗过程中他偶尔回家，因骗钱需要一定时间，所以回家与诈骗并不冲突。 以上证据来源合法，相互印证，足以认定本案事实。 针对被告人的辩解意见及辩护人的辩护观点，本院根据查证的事实、证据，评判意见如下： 关于被告人肖念魁提出的指控诈骗数额过高的辩解意见；被告人赵亚波提出的他不知道具体诈骗多少钱的辩解意见；被告人肖念魁辩护人提出公诉机关认定肖念魁诈骗数额234300元证据不足，肖念魁参与诈骗的数额应为161200元，肖念魁没有使用183××××0452、183××××4923、183××××4975、183××××4948手机号、没有使用李某2伟和李某3名下的银行卡，被害人江某1、凌某、王某1、杨某1、杨某2、林某1、李某1、段某1被骗钱款与肖念魁无关的辩护意见；被告人张某6的辩护人提出公诉机关指控的事实中，其中杨某1、江某1、陈某1、自跃雄、李某1、段某1等多人陈述诈骗分子使用了与本案无关的手机号码，二被告人亦没有使用李某2伟的银行卡，该几起诈骗事实不应认定为二被告人所为的辩护意见。 经查，首先该8名被害人的转账凭证均证明将钱款转到李某3、李某2伟的4张银行卡内；再者肖念魁与“只为红颜一笑”QQ聊天记录证明肖念魁曾提到被害人林某1、段某1、曹某、王某1、李某1、凌某、陈某1、自跃雄、杨某1及李某3尾号为3872的农行卡号、尾号为4924的工商卡号等情况；侦查人员在肖念魁等住处扣押的POS机刷卡交易明细亦证明，李某3名下尾号3872的农行账号、尾号8743建行账号、尾号4379的邮政账号及李某2伟名下尾号4610建行账号银行卡均在肖念魁、赵亚波及朱某1保管使用的POS机存有实时收款及余额查询刷卡记录；另有被告人肖念魁、赵亚波亦供述他们每次都会将骗得钱通过POS机刷出到与POS机绑定的银行卡中，且该POS机只刷他们骗取的钱款，上述证据相互印证，足以认定上述8名被害人的被骗钱款与肖念魁、赵亚波、朱某1诈骗行为有关。公诉机关指控的肖念魁、赵亚波参与诈骗的数额234300元，事实清楚，证据充分，足以认定，二被告人使用哪个电话号码不影响诈骗事实的认定。故，对二被告人及其辩护人的辩护意见不予采纳。 2、关于被告人肖念魁的辩护人提出的肖念魁归案后如实供述犯罪事实，是初犯，将违法所得59000元退缴公安机关的辩护意见；被告人赵亚波辩护人提出赵亚波归案后如实供述犯罪事实，是从犯的辩护意见。其中被告人肖念魁的辩护人提出肖念魁归案后如实供述犯罪事实的辩护意见，经查，被告人肖念魁归案后未能如实供述自己的罪行，不能认定为如实供述，但其当庭自愿认罪，依法可对其从轻处罚。二辩护人其余辩护意见与庭审查证事实相符，且公诉机关亦对上述事实予以认定，本院予以确认。故，对二辩护人建议从轻处罚的意见予以采纳。 3、关于被告人肖念魁的辩护人提出肖念魁是偶犯的辩护意见；被告人赵亚波辩护人提出赵亚波是因为家庭困难，急需用生活费才参与诈骗，主观恶性较小的辩护意见。经查，肖念魁购买实施诈骗的作案工具，租房连续多次实施诈骗行为，不是偶犯。赵亚波于2016年12月12日因同种罪行被判处有期徒刑，且在缓刑考验期限内，又重新实施犯罪行为，不属于主观恶性较小。是否因为家庭困难实施的犯罪不影响本罪认定，且辩护人亦没有提交相关证据。故，对二辩护人的该辩护意见不予采纳。 本院认为，被告人肖念魁、赵亚波伙同他人以非法占有为目的，利用网络、电话，采取虚构事实的方法，骗取21名被害人钱款共计234300元，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，公诉机关指控的事实及罪名成立。本院予以确认。本案中二被告人多次通过拨打电话、利用互联网发布虚假消息，对不特定多数人实施诈骗，依法酌情从严惩处。被告人肖念魁归案后自愿认罪，退缴部分赃款，依法对其从轻处罚。被告人肖念魁、赵亚波在共同犯罪过程中，由肖念魁出资购买公某信息、作案工具、租赁房子，具体实施诈骗的大部分过程，并控制、支配诈骗所得钱款，起主要作用，是主犯。被告人赵亚波听从于肖念魁安排，起次要、辅助作用，是从犯，依法应对其从轻、减轻或者免除处罚；被告人赵亚波归案后如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚，综合赵亚波的犯罪事实及量刑情节，本院依法对赵亚波从轻处罚。被告人赵亚波在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，数罪并罚。结合被告人肖念魁、赵亚波的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十七条第一款、第六十九条、第六十一条以及《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第（一）项之规定，判决如下： 一、被告人肖念魁犯诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月17日起至2024年2月16日止；罚金限于本判决生效后十日内缴清） 二、撤销湖北省武汉市汉阳区人民法院（2016）鄂0105刑初918号刑事判决主文第二项中被告人赵亚波犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年的缓刑部分。 被告人赵亚波犯诈骗罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币四万元，与原判有期徒刑三年,并处罚金人民币三万元（已缴纳）并罚，决定执行有期徒刑六年十个月，并处罚金人民币七万元。 （刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月17日起至2025年2月13日止；罚金已缴纳三万元，剩余罚金四万元限于本判决生效后十日内缴清） 三、对定陶县公安局扣押被告人肖念魁的人民币五万九千元，由扣押机关依法发还被害人张某1、樊某1、张某2、蒋某、马某1、刘某、王某2、张某3、黄某、王某1、杨某1、侯某、杨某2、林某1、李某1、段某1、江某1、凌某、陈某1、自跃雄、曹某，对被告人肖念魁、赵亚波剩余违法所得人民币十七万五千三百元继续追缴，依法发还上述二十一名被害人。 四、随案移送的作案工具黑色华硕牌笔记本电脑1台、灰白色佳能牌打印机一台、POS机一台、三星手机一部、诺基亚手机五部、银行卡四十张、移动手机卡四张，依法予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向山东省菏泽市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  牛光英 审 判 员  孙益民 人民陪审员  程传涛 二〇一九年五月六日 书 记 员  陈 宇