湖南省娄底市娄星区人民法院民 事 裁 定 书（2019）湘1302民初1377号原告：创金天地投资有限公司，住所地天津自贸试验区（空港经济区）西三道****902-B。法定代表人：耿君彩，该公司总经理。委托诉讼代理人：卞良，该公司员工。委托诉讼代理人：李媛妃，该公司员工。被告：涟源市金鸟塘新农业发展有限公司，住，住所地涟源市龙塘乡双胜村/div>法定代表人：吴志雄。被告：吴志雄，男，汉族，1973年10月13日出生，户籍所在地湖南省涟源市蓝田办事处西郊居委会市。委托诉讼代理人：梁德胜，涟源市民经法律服务所法律工作者。原告创金天地投资有限公司（以下简称“创金天地公司”）诉被告吴志雄、涟源市金鸟塘新农业发展有限公司（以下简称“金鸟塘农业发展公司”）民间借贷纠纷一案，原告于2019年3月5日诉至本院。本院受理后，依法适用简易程序，于2019年4月28日公开开庭进行了审理，原告创金天地投资有限公司之委托诉讼代理人卞良、被告吴志雄之诉讼代理人梁德胜到庭参加诉讼,被告金鸟塘农业发展公司经本院合法传唤，无正当理由未到庭参加诉讼，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。原告创金天地公司请求判令：1、被告金鸟塘农业发展公司偿还原告借款本金66.4万元及利息28220元、违约金66400元（欠款额10%的当月违约金），及按欠款额日千分之一计算迟延履行违约金，并要求计算至实际付清之日止（其中以12.2万元为基数，自2018年8月4日起计算；以32.5万元为基数，自2018年8月4日起计算，以21.7万元为基数，自2018年9月14日起计算）；2、被告吴志雄对上述还款义务承担连带担保责任；3、由被告承担本案受理费、公告费、邮寄费、保全费、鉴定费等诉讼费用及律师费或其他费用。根据双方当事人的诉辩主张和举证质证情况，本院确认如下法律事实：2017年6月29日,轻易科技有限公司作为甲方，与作为乙方的被告金鸟塘农业发展公司签订了《借款服务合同》，原告作为甲方（出借人），被告金鸟塘农业发展公司作为乙方（借款人），与丙方（担保方）吴志雄、丁方（平台方）轻易科技有限公司还签订了《借款及担保协议》，约定借款利率为4.25%／180天，约定：甲乙丙丁四方一致同意并确认，甲方、乙方之间的借款，通过各自登录自己的轻易贷会员账户后，以网络在线点击确认本协议电子文本的方式而最终达成。……乙方同意在收到每笔借款时，均须一次性向垫富宝投资有限公司支付信用保证金，信用保证金标准为借款本金的0%。乙方同意将信用保证金支付到“乙方指定的垫付宝账户”（该垫付宝账户是垫富宝投资有限公司运营的垫付宝网站用于会员进行交易结算、收款、还款、提现的账户。账户名称：涟源市金鸟塘新农业发展有限公司）中的信用保证金专户内。乙方同意，在收到每笔借款时，均须一次性向河北汇通非融资性担保有限公司支付履约保证金，履约保证金标准为借款本金的7.5%。……协议还对其他事项进行了约定。被告吴志雄作为担保方在担保函中签字。同日，轻易科技有限公司作为甲方、河北汇通非融资性担保有限公司作为乙方、吴志雄作为丙方、金鸟塘农业发展公司作为丁方，还签订了《服务协议》，约定丁方通过轻易贷向出借人借款。丙方对丁方的借款行为提供连带保证责任。甲方委托乙方对丙方、丁方的借款、担保资格以及所提供借款、担保的授信资料进行审查。该协议还对其他事项进行了约定。2014年10月18日，轻易科技有限公司作为甲方，垫富宝投资有限公司作为乙方，原告作为丙方，签订了《合作协议》，约定丙方既是轻易贷会员，也是垫付宝会员，并有意利用闲余资金在轻易贷网络平台出借款项或以受让轻易贷网络平台所发生债权的方式取得相应权益。轻易贷平台的借款人既是轻易贷会员，也是垫付宝会员，并有意在轻易贷网络平台借入款项。鉴于垫付宝额度在垫付宝会员间发生转移可等同于现金交割，且乙方对垫付宝额度持有人负有无条件支付等额现金的义务，甲方与丙方及借款人达成一致，丙方与借款人在轻易贷网络平台达成的借款，由乙方通过垫付宝额度方式完成支付，具体方式为：乙方将与借款等额的垫付宝额度划转至借款人指定的垫付宝账户，当借款人指定的垫付宝账户中收到乙方划转的额度时，即为借款人收到丙方支付的相应金额的借款。亦。2018年3月18日，原告向被告金鸟塘农业发展公司出借21.7万元、2017年9月19日，原告向被告金鸟塘农业发展公司出借20万元，借款利率均为4.25%／180天，借款期限均为180天。2018年2月5日，三门峡旺圣汽车销售有限公司作为甲方（出借人）、被告金鸟塘农业发展公司作为乙方（借款人），被告吴志雄作为丙方（担保方），签订了《借款及担保协议》，约定甲方出借给乙方的借款本金为32.5万元，借款利率为4.25%／180天，借款期限为180天。轻易科技有限公司出具《情况说明》，就被告金鸟塘农业发展公司向三门峡旺圣汽车销售有限公司所借款项未按期还款，原告已向该公司支付相应借款本息，最终受让针对借款人的相应债权出具了说明。2018年8月4日，原告作为甲方（债权受让人），分别与作为乙方（债权出让人）的常万金、徐彩霞、签订《债权转让协议》，将该32.5万元中的本金5200元以及1100元转让给乙方常万金、徐彩霞。2018年2月5日，三门峡旺圣汽车销售有限公司作为甲方（出借人）、被告金鸟塘农业发展公司作为乙方（借款人），被告吴志雄作为丙方（担保方），签订了《借款及担保协议》，约定甲方出借给乙方的借款本金为12.2万元，借款利率为4.25%／180天，借款期限为180天。轻易科技有限公司出具《情况说明》，就被告金鸟塘农业发展公司向三门峡旺圣汽车销售有限公司所借款项未按期还款，原告已向该公司支付相应借款本息，最终受让针对借款人的相应债权出具了说明。2018年8月4日，原告作为甲方（债权受让人）、乙方（债权出让人）陆凤新签订了《债权转让协议》，就本案12.2万元债权中的本金500元由陆凤新转让给原告。2017年8月11日，李建敏作为甲方（出借人）、被告金鸟塘农业发展公司作为乙方（借款人），被告吴志雄作为丙方（担保方），签订了《借款及担保协议》，约定甲方出借给乙方的借款本金为30万元，借款利率为4.25%／180天，借款期限为180天。2017年8月11日，原告作为甲方（债权受让人）、乙方（债权出让人）李建敏签订了《债权转让协议》，就本案30万元债权由李建敏转让给原告。2017年8月20日，姚曦作为甲方（出借人）、被告金鸟塘农业发展公司作为乙方（借款人），被告吴志雄作为丙方（担保方），分别签订了《借款及担保协议》，约定甲方出借给乙方的借款本金为28900元、5万元，借款利率均为4.25%／180天，借款期限均为180天。同日，王智亦出借33100元给被告金鸟塘农业发展公司。经查，轻易科技有限公司的营业执照的经营范围为：从事科技专业领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术推广服务；网络借贷信息中介服务；设计、制作、代理、发布广告；数据处理与服务；计算机维修；销售计算机及辅助设备、电子产品（不含公共安全设备）、机械设备（特种设备除外）、通讯设备（卫星地面接收设备除外）；企业管理咨询；（须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。原告的营业范围为：以自有资金对批发零售业、租赁和商务服务业、住宿和餐饮业、制造业、建筑业、信息传输、计算机服务和软件业、交通运输、仓储和邮政业、文化、体育和娱乐业企业进行投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。本院认为，根据现有证据和核实的情况，原告作为无放贷资质的企业通过网络平台向社会放贷，以获取高额利润，放贷人数众多，其行为涉嫌违反了社会金融管理秩序，非法经营，涉嫌构成犯罪，依法对原告的起诉应裁定驳回，并将嫌疑犯罪线索移送公安机关进行审查处理。依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条、第一百四十四条之规定，裁定如下：驳回原告创金天地投资有限公司的起诉。本案受理费5693元，依法免收。如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于湖南省娄底市中级人民法院。审判员 王 庆二〇一九年五月五日书记员 樊宏慧附本判决所引用的法律条文：《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。