内蒙古自治区乌拉特中旗人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）内0824刑初14号 公诉机关乌拉特中旗人民检察院。 被告人张某某，男，汉族，1992年4月19日出生于陕西省宝鸡市，小学文化，无业，户籍所在地及捕前住址：陕西省咸阳市礼泉县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年9月12日被乌拉特中旗公安局刑事拘留，同年10月16日经乌拉特中旗人民检察院批准逮捕，乌拉特中旗公安局当日执行逮捕。现羁押于乌拉特中旗看守所。 指定辩护人赵晓泉，内蒙古塞外律师事务所律师。 被告人毋某某，男，汉族，1986年8月9日出生于陕西省宝鸡市，高中文化，无业，户籍所在地及捕前住址：陕西省宝鸡市凤翔县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年9月12日被乌拉特中旗公安局刑事拘留，同年10月16日经乌拉特中旗人民检察院批准逮捕，乌拉特中旗公安局当日执行逮捕。现羁押于乌拉特中旗看守所。 指定辩护人孙长青，内蒙古塞外律师事务所律师。 被告人何某某，男，汉族，1992年12月20日出生于陕西省咸阳市，小学文化，无业，户籍所在地及捕前住址：陕西省兴平市。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年9月12日被乌拉特中旗公安局刑事拘留，同年10月16日经乌拉特中旗人民检察院批准逮捕，乌拉特中旗公安局当日执行逮捕。现羁押于乌拉特中旗看守所。 指定辩护人刘佳，内蒙古大法扬律师事务所律师。 被告人翟某某，男，汉族，1990年12月4日出生于陕西省兴平市，初中文化，无业，户籍所在地及捕前住址：陕西省兴平市汤坊乡。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年9月12日被乌拉特中旗公安局刑事拘留，同年10月16日经乌拉特中旗人民检察院批准逮捕，乌拉特中旗公安局当日执行逮捕。现羁押于乌拉特中旗看守所。 指定辩护人白灵，内蒙古蒙祺律师事务所律师。 被告人王某某，男，汉族，1986年4月26日出生于陕西省咸阳市，初中文化，无业，户籍所在地及捕前住址：陕西省咸阳市彬县。因涉嫌犯侵犯公民个人信息罪于2018年9月12日被乌拉特中旗公安局刑事拘留，同年10月16日经乌拉特中旗人民检察院批准逮捕，乌拉特中旗公安局当日执行逮捕。现羁押于乌拉特中旗看守所。 指定辩护人梁雪林，内蒙古乌拉特中旗法律援助中心律师。 乌拉特中旗人民检察院以乌中检刑诉（2018）146号起诉书、乌中检刑补诉（2019）1号补充起诉决定书指控被告人张某某、毋某某、何某某、翟某某、王某某犯侵犯公民个人信息罪，于2018年12月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年3月21日公开开庭审理了本案。乌拉特中旗人民检察院于2019年3月22日建议延期审理。乌拉特中旗人民检察院指派检察员葛凌玲出庭支持公诉，被告人张某某及指定辩护人赵晓泉、被告人何某某及指定辩护人刘佳、被告人毋某某及指定辩护人孙长青、被告人翟某某及指定辩护人白灵、被告人王某某及指定辩护人梁雪林到庭参加诉讼。现已审理终结。 乌拉特中旗人民检察院指控，2017年10月至2018年9月12日，被告人张某某受雇主“陈某某”（身份不详）和“阿某某”（身份不详）雇佣非法购买二代居民身份证及手机卡，并组织被告人何某某、翟某某、王某某、毋某某等人在青海省东市、内蒙古巴彦淖尔市等地农村信用合作社等银行网点使用他人身份证冒名办理银行卡及配套的网银U盾。被告人何某某、翟某某、王某某、毋某某在明知受雇于张某某冒名办理银行卡及配套的网银U盾用于进行违法犯罪活动使用的情况下，每办一套银行卡及配套网银U盾收取张某某500元酬金，在农村信用合作社等银行网点使用他人身份证冒名办理银行卡及配套网银U盾。被告人张某某组织被告人翟某某、何某某、王某某、毋某某最后一次在宁夏回族自治区（以下简称宁夏）、内蒙古巴彦淖尔市（以下简称巴彦淖尔市）境内共办26套银行卡及配套网银U盾。被告人何某某在青海省及巴彦淖尔市共办9套。被告人翟某某在青海省、宁夏、巴彦淖尔市共办9套。被告人王某某在青海及巴彦淖尔市共办6套。被告人张某某出售后获利违法所得共计人民币178300元（其中52000元尚未获取），被告人何某某违法所得人民币16100元（其中4500元酬金暂未收到），被告人翟某某违法所得人民币13500元（其中4500元酬金暂未收到），被告人王某某违法所得人民币10500元（其中3000元酬金暂未收到），被告人毋某某违法所得人民币7500元（7500元酬金暂未收到）。 上述事实提供物证、证人证言、辨认笔录及被告人供述等证据予以证实。据此认定，被告人张某某、翟某某、何某某、王某某、毋某某违反国家有关规定，向他人出售公民个人信息，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条的规定，应当以侵犯公民个人信息罪追究其刑事责任。五被告人属于共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。辩称，办理的是银行卡并非信用卡。 指定辩护人赵晓泉提出的辩护意见，1.对起诉书指控被告人张某某的犯罪事实无异议。2.被告人张某某系初犯,认罪、悔罪。综上，建议对被告人张某某从轻、减轻处罚。 被告人毋某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。辩称，办理的是银行卡并非信用卡。 指定辩护人孙长青提出的辩护意见，1.对起诉书指控被告人毋某某的犯罪事实无异议。2.被告人毋某某系初犯,认罪、悔罪。综上，建议对被告人毋某某从轻、减轻或免除处罚。 被告人何某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。辩称，办理的是银行卡并非信用卡。 指定辩护人刘佳提出的辩护意见，1.对起诉书指控被告人何某某的犯罪事实无异议。2.被告人何某某系初犯，认罪、悔罪。3.被告人何某某系从犯。综上，建议对被告人何某某减轻处罚。 被告人翟某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。辩称，办理的是银行卡并非信用卡。 指定辩护人白灵提出的辩护意见，1.对起诉书指控被告人翟某某的犯罪事实无异议。2.被告人翟某某系初犯，认罪、悔罪。3.被告人翟某某系从犯。综上，建议对被告人翟某某从轻处罚。 被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。 指定辩护人梁雪林提出的辩护意见，1.对起诉书指控被告人王某某的犯罪事实无异议。2.被告人王某某系从犯。3.被告人王某某系初犯,认罪、悔罪。综上，建议对被告人王某某从轻处罚。 经审理查明，2018年8月至9月，被告人张某某购买居民身份证及手机卡，以每套银行卡500元酬金，组织被告人毋某某、何某某、翟某某、王某某等人，在青海省、宁夏、巴彦淖尔市等地农村信用合作社银行网点，使用他人身份证冒名办理银行卡及配套网银U盾，由被告人张某某再高价卖给其上家获利。被告人张某某等人在青海、宁夏、巴彦淖尔等地共办41套银行卡及配套网银U盾。其中张某某办2套，毋某某办15套，何某某办9套，翟某某办9套，王某某办6套。各被告人所办上述银行卡，在青海办理的15套银行卡及U盾，由张某某出售给其上家， 在宁夏办2套及巴彦淖尔市办理24套于2018年9月12日被公安机关查获。 上述事实，有经法庭举证、质证的下列证据证实： 1.受案登记表、立案决定书证实，民警在工作中发现张某某等人冒名办理银行卡；2018年9月12日决定立案侦查。 2.搜查笔录、扣押清单证实，公安机关2018年9月12日对张某某、王某某入住的某商务宾馆进行搜查，在张某某黑色手包内查获身份证17张，银行卡4张（工商银行、乌海银行、民生银行、农业银行），手机卡23张，人民币582元，信用社客户服务申请回执1张等物品；在白色塑料袋内查获12套银行卡、身份证、手机卡、网银U盾；在黑色单肩包内查获14套银行卡、身份证、手机卡、网银U盾。在王某某双肩包内查获笔记本电脑1台、农信银行卡1张、身份证1张（王某某）。扣押翟某某身份证2张，手机、银行卡、现金207.5元等。扣押何某某银行卡10张、现金100元、轿车一辆、手机1部。扣押毋某某身份证1张（姓名兰某某）、手机2部。 3.提取笔录证实，（1）提取毋某某手机中与何某某、翟某某2018年9月关于办银行卡的微信聊天记录。（2）提取王某某手机中与张某某的微信聊天记录及转账记录。（3）提取何某某手机与张某某微信聊天记录及转账截图。（4）提取翟某某手机中翟某某（“风中奇缘”）与张某某（“西门吹雪”）微信聊天记录及转账记录；翟某某与毋某某（“难得糊涂”）微信聊天记录；翟某某与何某某微信聊天记录。（5）提取张某某手机中张某某（“西门吹雪”）向何某某、翟某某、王某某转账情况；张某某与“陈某某”给其介绍的买身份证的人（“诚信无价二”）微信聊天记录及转账记录。张某某与“陈某某”（“千喜年”）微信聊天记录转账记录；张某某微信与“阿某某”微信聊天记录及转账记录。 4.辨认笔录及照片证实，（1）经被告人张某某辨认，确认在乌拉特中旗某商务宾馆搜出的银行卡、手机卡、身份证及网银优盾是组织他人使用其购买的他人身份证及手机卡冒名办理的银行卡、网银优盾。（2）被告人张某某、何某某、毋某某、翟某某、王某某相互辨认。 5.情况说明证实，公安机关对扣押的47张居民身份证通过公安云搜索，查询显示均为真实信息。 6.户籍信息证实，五被告人系完全负刑事责任能力人。 7.发破案经过、抓获经过证实，案件侦破过程及被告人被抓获经过。 8.被告人张某某供述证实，2017年10月至2018年9月，通过使用他人身份证冒名办银行卡（每套都包含身份证、银行卡、手机卡、网银U盾），卖给“陈某某、阿某某”获利。2018年8月26日，和翟某某、王某某、何某某、毋某某驾驶何某某的轿车到青海各地办15套（其中何某某4套，翟某某4套，王某某3套，毋某某4套），发给“阿某某”获款29000元。在宁夏办2套（翟某某、毋某某各1套），到巴彦淖尔市各地共办24套（自己办2套，何某某办5套，翟某某办4套，王某某办3套，毋某某办10套）。因王某某还信用卡预支3500元，其他人尚未分钱。巴彦淖尔市办的24套及宁夏2套，是被查获的26套。 9.被告人毋某某供述证实，2018年8月，在张某某组织下，和张某某、王某某、何某某、翟某某到青海省、宁夏、内蒙古等地办冒名银行卡，张某某嘱咐办卡前，银行人员询问是否为本人，就回答是本人，被发现出来即可。每办1套给500元，共办理约15套左右，尚未结算。 10.被告人何某某供述证实，2018年9月，受张某某雇用驾车（每天给100元车费）和张某某、翟某某、王某某、毋某某在青海、内蒙古等地冒名办银行卡，自己办9套。 11.被告人翟某某供述证实，受张某某雇佣，由张某某提供身份证、手机卡，与何某某等人驾驶何某某的车到各地冒名办理银行卡，并称用于网上赌博等违法犯罪活动。2018年9月，和张某某、何某某、王某某、毋某某在青海省、内蒙古等地，自己办9套，未付款。 12.被告人王某某供述证实，受张某某雇用办冒名银行卡称卖到国外。2018年9月，和张某某及另外3名不认识男子，自己办5、6套，因还信用卡张某某给预支3500元。 上述证据，本院予以确认。 本院认为，被告人张某某使用虚假的身份证明骗领信用卡,并向被告人毋某某、何某某、翟某某、王某某提供他人身份证明，由被告人毋某某、何某某、翟某某、王某某骗领信用卡给予好处费，各被告人的行为因办理信用卡而获利，并非为非法获取公民个人信息而获利，符合妨害信用卡管理罪的构成要件，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名应与变更。被告人张某某等人辩称自己办理的是银行卡并非信用卡；根据全国人民代表大会常务委员会《关于中华人民共和国刑法有关信用卡规定的解释》“刑法规定的‘信用卡’，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。”故银行卡亦是刑法意义上的“信用卡”的一种，对该辩解意见不予采纳。本案系共同犯罪。被告人张某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人何某某、毋某某、翟某某、王某某起次要作用，系从犯，对从犯依法应减轻处罚；对被告人何某某、翟某某、王某某的指定辩护人提出系从犯的辩护意见予以采纳。被告人张某某、毋某某、何某某、翟某某、王某某系初犯，如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚；对被告人张某某、毋某某、何某某、翟某某、王某某的指定辩护人提出从轻处罚的意见予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第二款第（四）项之规定，判决如下： 一、被告人张某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年9月12日起至2021年9月11日止。罚金已缴纳582元，下欠19418元于本判决生效后五日内缴纳）。 被告人毋某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年9月12日起至2019年9月11日止。罚金于本判决生效后五日内缴纳）。 被告人何某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年9月12日起至2019年9月11日止。罚金已缴纳100元，下欠9900元于本判决生效后五日内缴纳）。 被告人翟某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年9月12日起至2019年7月11日止。罚金已缴纳207.5元，下欠9792.5元于本判决生效后五日内缴纳）。 被告人王某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币10000元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2018年9月12日起至2019年6月11日止。罚金于本判决生效后五日内缴纳）。 二、作案工具笔记本电脑一台，予以没收。 三、违法办理的银行卡、网银U盾，予以没收。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长 魏 佳 审 判 员 李 峰 人民陪审员 王 敏 二〇一九年五月二十二日 书 记 员 黄凯丽 附：本案适用的法律条款 《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金： （一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； （二）非法持有他人信用卡，数量较大的； （三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； （四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的。 …… 第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。 …… 第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。 …… 第二十七条在共同犯罪中起次要或辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第六十七条…… 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；…… 《最高人民法院、最高人民检察院》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。 有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”： …… （四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的； （五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证骗领信用卡10张以上的。 违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。 《全国人民代表大会常务委员会关于有关信用卡规定的解释》全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下： 刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡。