河南省郑州市金水区人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0105刑初1419号公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。被告人闫卫兵，男，1968年8月18日出生于河南省郑州市，汉族，初中文化程度，河南惠发投资担保有限公司实际控制人，户籍所在地河南省郑州市中原区。曾因犯诈骗罪于1994年10月12日被河南省郑州市中原区人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月4日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，因患继发性肺结核（空洞性）及乙型糖尿病，2017年10月5日被取保候审，2018年9月29日转为监视居住。辩护人刘宏胜，河南良仁律师事务所律师。河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉[2018]1187号起诉书指控被告人闫卫兵犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐彬出庭支持公诉，被告人闫卫兵及其辩护人刘宏胜到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省郑州市金水区人民检察院指控：2010年10月至2012年10月，被告人闫卫兵在郑州市金水区未来路华悦时代广场10楼101和102房间，在没有金融许可证的情况下，通过业务员口口相传，以河南惠发投资担保有限公司名义非法吸收公众存款。闫卫兵将资金再以更高的利息放给下游用款企业，后因下游用款企业资金链断裂，导致部分客户投资款无法收回。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计：河南惠发投资担保有限公司自2011年1月1日至2012年10月31日吸收公众存款的金额为37513350.00元，涉及出借人员30人；已兑付本息金额为19086702.45元；未兑付金额为18426647.55元，涉及出借人30人。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述，集资客户的陈述，证人证言，审计报告，鉴定意见书，担保函，账户历史明细清单，刑事判决书，情况说明，受案经过，到案经过等证据。认为被告人闫卫兵的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法惩处。被告人闫卫兵对公诉机关指控的罪名和事实无异议。辩护人的辩护意见为：对公诉机关指控的罪名和已兑付的本息数额无异议，但其以单位的名义向社会不特定对象吸收存款，应认定为单位犯罪；其借给河南伟华投资担保公司的借款4600万元，已经折抵成房产并予以拍卖，可以用于清退所吸收的未兑付的客户的资金；闫卫兵到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。综上，建议从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2010年10月至2012年10月，被告人闫卫兵在郑州市金水区未来路华悦时代广场10楼101和102房间，在没有金融许可证的情况下，通过业务员口口相传，以河南惠发投资担保有限公司名义非法吸收公众存款。闫卫兵将资金再以更高的利息放给下游用款企业，后因下游用款企业资金链断裂，导致部分客户投资款无法收回。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计：河南惠发投资担保有限公司自2011年1月1日至2012年10月31日吸收公众存款的金额为37513350.00元，涉及出借人员30人；已兑付本息金额为19086702.45元；未兑付金额为18426647.55元，涉及出借人30人。上述事实，有公诉机关提交的，且经庭审举证、质证，本院依法确认的下列证据予以证实：1.证人证言（1）王某1证实：2010年2月份，其通过朋友介绍到惠发公司投资，后来董事长闫卫兵安排其为公司的副总。公司位于郑州市金水区英协路华悦时代广场**楼**，实际控制人是闫卫兵，公司的副总还有王胜利、尹某、杨巧玲、王铁骊等。惠发公司做担保业务，融资后出借给第三方公司或个人，融资业务由闫卫兵负责。惠发公司有4000万借给伟华投资担保公司，伟华公司投资有白沙镇天欣建材城，后老板被抓，该笔钱一直没有还。公司还借给罗桂平个人2000万元，借给开发房地产的杨先忠几百万，借给做餐饮的张党生几十万元，借给河南欧陆投资担保有限公司500万元。2011年3月份其离开公司。（2）尹某证实：2010年其在其他公司理财时认识闫卫兵，闫卫兵在郑州市金水区未来路华悦时代广场成立了河南惠发投资担保有限公司，让其帮忙找用款单位。公司名义上的总经理是王某1，实际上老板是闫卫兵。其介绍闫卫兵将客户资金借给河南伟华担保公司两千多万元，另外一个用款单位是漯河的一家公司，后来闫卫兵称该老板是他亲戚，就让其退出了。（3）魏某证实：2010年7月，其和朋友任安凤、周某准备成立投资担保公司，就通过大河报上的广告联系到河南国民商务咨询有限公司进行委托办理工商手续，代理公司的法人李高强称相关审批很难办，期间其经常催促，但一直没办成。2014年底，其办理港澳通行证时，被告知上了黑名单并限制出境，经查询得知是2010年办理的担保公司的工商执照没有认领，也没有年审，其从未实际运营过该公司，并向工商部门的工作人员说明情况。其于2016年7月将该公司注销。证人周某亦对上述事实予以证实。2.安某证实：2011年底，其通过朋友认识李建平，李建平在河南惠发投资担保有限公司担任客户经理，称往惠发担保公司放款，公司给客户1.5分的月息，风险低收益高。其就于2011年11月份在惠发投资担保有限公司投资10万元，后于2011年12月15日又增加20万元投资款，利息按时支付了三个月后，被告知无法退还本金。后来担保公司按照1分的利息支付到2014年10月份后便停止了。3.宋某证实：其是从报纸广告了解到惠发投资担保有限公司是做小额贷款，借款合同显示的利息是1.5分，实际上支付的是3分，投资期限可以自己决定。其就于2011年6月份开始在惠发投资担保有限公司投资，后期不断增加，最终投资额为20万元。2012年1月20日合同到期后，公司一直没有返还本金。2012年12月底担保公司开始每个月返还本金的百分之一，但返了一年左右就停止了。4.崔某证实：2011年，其通过朋友介绍了解到惠发投资担保有限公司，该公司把融资客户的钱给需要用钱的公司，挣取利息，公司给客户的利息也很高。2011年10月5日，其到位于英协路51号院7号楼10层1010房的惠发投资担保有限公司签订了借款合同，还款计划书上显示的月利率为1.5分，公司实际按照3分打利息，其分两次交了现金6万元，公司会计开有收据。后来投资款无法返还，遂报案。5.焦某、田某、钱某、马某、刘某1、邹某、井某、刘某2、王某2、王某3、郭某均证实了惠发投资担保公司以高额利息为诱饵，吸收客户资金的事实。6.集资客户安某、崔某、郭某、郭喜峰、焦某、井某、李德献、刘某1、刘某2、马某、宋某、宋忠岭、王某2、王淑红、王学芝、王义、王印成、王某3、翟保先、翟凡、翟智萍、邹某等的核实登记表、风险补贴金计划书、借款合同、借据、收据、担保函、还款计划书、转账记录明细证实，河南惠发投资担保公司作为保证方，同集资客户签订担保合同，对集资客户承担连带还款责任。7.河南惠发投资担保有限公司设立于2010年7月15日，住所地为郑州市惠济区江山路******，魏某为法定代表人，注册资本为二百万元，经营范围为投资咨询、担保咨询。河南惠发投资担保有限公司于2016年7月4日被准予注销。有工商登记、准予注销登记通知书、工商代理协议及收据在卷证实。8.河南中财德普会计师事务所有限公司于2018年4月8日出具的鉴定意见书证实：河南惠发投资担保有限公司自2011年1月1日至2012年10月31日吸收公众存款的金额为37513350.00元，涉及出借人员30人；已兑付本息金额为19086702.45元；未兑付金额为18426647.55元，涉及出借人员30人。主要资金流向情况：1.河南省海奥通新能源科技有限公司（孟忠焕）欠款金额为1000万元。2.河南伟华投资担保公司欠款金额为4600万元，根据闫卫兵供述，欠款全部已换河南天欣实业有限公司的房产。提供闫卫兵与河南天欣实业有限公司于2013年7月24日签订的《认购协议书》，双方抵账金额为34104652元；其余的欠款由理财客户自行找河南伟华担保公司解决，但未提供资料，无法确认；3.张宝芝的欠款金额为800万元。9.受案经过及到案经过证实：2016年8月，民警接报警称闫卫兵以河南惠发投资担保有限公司名义非法吸收公众存款，民警于2017年10月4日在郑州市第六人民医院将闫卫兵抓获。10.户籍证明证实：被告人闫卫兵出生时间为1968年8月18日。11.被告人闫卫兵曾因犯诈骗罪于1994年10月12日被河南省郑州市中原区人民法院判处有期徒刑三年。有刑事判决书在卷证实。12.被告人闫卫兵患有继发型结核（空洞性）右侧涂（阳）复治，2型糖尿病。有郑州市第六人民医院诊断证明书、住院病历在卷证实。13.借款合同、借据、收据、还款计划书、担保函、认购协议书亦在卷证实。14.被告人闫卫兵的供述证实：其于2010年10月在郑州市未来路华悦时代广场10楼101、102房间租赁一千多平方的办公场所，成立河南惠发投资担保有限公司，公司是其通过中介公司购买的，未实际过户到其名下。该公司在未取得相关资质的情况下从事融资、担保业务。业务模式是有企业或者个人需要用款时，其就告诉公司员工，让员工去找亲戚朋友来投钱，并签订借款合同。其放款给用款单位的月息是6分，对出借客户的月息是4分，当时因为投资比较火，利息只要高，客户就会来投钱，不用怎么宣传，转账后签订借款合同，然后其会将客户的资金再借给他人赚取差价。其是惠发公司的老板，副总有王某1、尹某、王铁骊等，王某1全面负责公司事务，尹某和王铁骊负责融资，二人前后给公司融了四千多万，后来都转给伟华公司了。公司没有对公账户，客户的钱都是转到其个人卡上。公司融到的资金除去几百万的运营成本，大部分都借给了他人，收回的资金还给客户了，没有收回的资金借给河南伟华投资担保公司4600万，借给漯河孟忠焕1000万。河南伟华投资担保公司开发的有经开区天欣绿色建材市场，后来因还不上钱，抵给其四千多平方的房子（按9700元/平）。后来其为解决客户的欠款，将大合同转为小合同，让客户自己找伟华公司解决。本院认为：被告人闫卫兵未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人闫卫兵犯非法吸收公众存款罪罪名成立。关于辩护人辩解认为本案构成单位犯罪，经查，闫卫兵虽以单位名义对外吸收集资款项，但集资款项均流入闫卫兵个人账户，且以实施非法吸收公众存款犯罪行为为主要活动，故不以单位犯罪论处。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”被告人闫卫兵依法应当在上述法定量刑幅度内量刑。被告人闫卫兵到案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚；其曾因故意犯罪被刑事处罚，量刑时予以考虑。根据被告人闫卫兵的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人闫卫兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、涉案赃款依法追缴后发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  余学锋人民陪审员  吴树林人民陪审员  吴军海二〇一九年五月十六日书 记 员  杜 攀