湖南省洪江市人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）湘1281刑初218号 公诉机关湖南省洪江市人民检察院。 被告人舒爱英，女，1966年1月26日出生，汉族，大专文化，系洪江市黔城镇计生办退休人员，住洪江市。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2018年2月13日被洪江市公安局刑事拘留，2018年3月20日被执行逮捕。现羁押于怀化市看守所。 辩护人朱志奇，湖南嵩云律师事务所律师。 洪江市人民检察院以洪检公诉刑诉[2018]226号起诉书指控被告人舒爱英犯集资诈骗罪一案，于2018年11月30日向本院提起公诉。本院于2018年12月7日立案。2019年1月22日，洪江市人民检察院提出延期审理建议书。2019年1月22日，本院决定延期一个月审理。2019年3月6日，洪江市人民检察院提出恢复法庭审理建议，本院于当日决定对该案恢复法庭审理，并重新计算审理期限。本院审查后，认为符合法定开庭条件，分别于2018年12月29日、2019年3月28日、2019年5月17日依法组成合议庭进行了公开开庭审理。其中2019年3月28日公开开庭审理，因工作原因，合议庭成员由易立顺变更为申怀艳；2019年5月17日公开开庭审理，合议庭成员由申怀艳变更为易立顺。2018年12月29日、2019年3月28日公开开庭审理，洪江市人民检察院指派检察员刘卫华出庭支持公诉；2019年5月17日公开开庭审理，洪江市人民检察院指派检察员刘铭出庭支持公诉。被告人舒爱英及其辩护人朱志奇均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 公诉机关指控： 被告人舒爱英从2005年开始在洪江市黔城镇、双溪镇先后经营了洪江市金剑烟酒行、洪江市金剑工艺饰品生活馆二家店铺和洪江市绿景坊花卉苗木种植专业合作社项目。经营过程中舒爱英陆续从其亲戚、同事中借款作为上述店铺、项目的周转资金。因经营不善，金剑工艺饰品生活馆、洪江市绿景坊苗木种植基地近几年一直处于亏损状态，逐渐资不抵债。2014年以后，金剑烟酒行和金剑工艺装饰品生活馆开始积压货物，资金周转出现困难，为了归还此前借款，舒爱英许诺月息为2分或3分的高利息找人借款，以维持其资金运转。于是，在数年时间里，舒爱英以店铺压货、投资苗圃项目等名义，通过从其亲戚舒某丁、舒某1等人、其同事瞿某、周某1等人以及怀化市、洪江市、洪江区境内的不特定社会公众人员杨某5、李某2、潘某4、鄢某等约50余人处借款来非法吸收资金。但因支付的借款利息过高，其资金运转仍然十分紧张，被告人舒爱英遂开始通过借民间高利贷来撑住资金周转，不断以“拆东墙补西墙”的方式借新债还旧债，致使其债务越积越多，还款压力越来越大，导致资金链最后断裂。2016年8月初，当舒爱英得知债权人到其店铺催债闹事后，为逃避债务遂与其丈夫段某6一起潜逃至云南省大理市，并更换了手机号码。造成借款给舒爱英的债权人本金损失高达1000余万元。具体犯罪事实如下： 1、2015年9月6日、9月25日、10月8日，2016年3月9日、4月1日、4月29日，被告人舒爱英分别出具六张借据给舒某1，借款金额共计451.1194万元，其中利息转本金为161.1194万元。借款前后，舒爱英支付舒某1本金和利息共计151.4436万元，造成舒某1本金损失138.5564万元。 2、2015年7月3日、2016年1月1日，被告人舒爱英分别出具二张借据给舒某乙，借款金额共计45万元，其中利息转本金为3万元。借款前后，舒爱英支付舒某乙利息共计10余万元，造成舒某乙本金损失32万元余元。 3、2015年11月26日、2016年1月1日、1月8日被告人舒爱英分别出具三张借据给舒某丁，借款金额共计25万元。借款前后，舒爱英支付舒某丁利息共计3万元余元，2015年9月，舒某丁以金剑工艺装饰品生活馆法人代表身份从工商银行贷款30万元交给舒爱英使用，造成舒某丁损失52万元余元。 4、2015年4月27日被告人舒爱英出具一张借据给舒某戊，借款金额10万元。借款前后，舒爱英支付舒某戊利息共计3万元余元，2015年5月，舒某戊以水井坊专卖店法人代表身份从银行贷款20万元交给舒爱英使用，造成舒某戊损失27万元余元。 5、2012年1月1日被告人舒爱英出具一张借据给胡某，借款金额2万元。借款后，舒爱英支付胡某利息0.6万元，2016年4月，舒爱英从胡某处借款2.8万元，造成胡某本金损失4.2万元。 6、2015年6月30日、7月8日、7月10日，被告人舒爱英分别出具三张借据给段某2、段某1，借款金额共计54万元。借款后，舒爱英支付段某2、段某1利息共计10余万元，造成段某2、段某1本金损失44万元余元。 7、2016年4月12日，被告人舒爱英分别一张借据和一份协议书给瞿某，借款金额共计86万元，其中利息转本金为16万元。借款前后，舒爱英支付瞿某利息共计1.8万元，造成瞿某本金损失68.2万元。 8、2015年5月23日，被告人舒爱英出具一张借据给罗某，借款金额20万元，借得该款后，舒爱英没有支付本金和利息给罗某，造成罗某本金损失20万元。 9、2015年6月2日、6月12日，被告人舒爱英分别出具二张借据给李某甲，借款金额共计12万元，借款前后，舒爱英支付李某甲利息共计1.68万元，造成李某甲本金损失10.32万元。 10、2016年8月8日，被告人舒爱英出具一张借据给舒某丙，借款金额14万元，借得该款后，舒爱英没有支付本金和利息给舒某丙，造成舒某丙本金损失14万元。 11、2016年6月13日、7月18日，被告人舒爱英分别出具二张借据给蒋某，借款金额共计10.5万元，借款后，蒋某从舒爱英抵押在其手中的工资卡上支取0.5万元余元，造成蒋某本金损失10万元余元。 12、2016年1月8日、2月25日、8月1日被告人舒爱英分别出具二张借据和一张借款合同给李某2及其儿子栗某甲，借款金额共计17万元，借款后，舒爱英支付李某2利息0.3万元，支付本金3万元，造成李某2、栗某甲本金损失13.7万元。 13、2014年12月1日，被告人舒爱英出具一张借据给杨某甲，借款金额12万元，借款前后，舒爱英支付杨某甲利息共计0.15万元，造成杨某甲本金损失11.85万元。 14、2014年11月11日、12月29日，2016年6月19日，被告人舒爱英分别出具五张借据给潘某甲及其父亲王某甲，借款金额共计36.57万元，其中利息转本金为2.57万元。借款前后，舒爱英支付潘某甲、王某甲利息共计17.78余万元，造成潘某甲、王某甲本金损失16.22万元余元。 15、2015年5月11日，2016年2月6日、3月21日，被告人舒爱英分别出具三张借据给邱某，借款金额共计72.4万元。借款前后，舒爱英支付邱某利息共计1.25余万元，支付本金19万元，造成邱某本金损失52.15万元余元。 16、2015年9月16日、9月18日被告人舒爱英分别出具三张借据给杨某2和皮某甲，借款金额共计80万元。借款前后，舒爱英支付杨某2和皮某甲利息共计12万元，造成杨某2和皮某甲本金损失68万元。 17、2014年12月23日，2015年1月9日、1月18日、4月23日，被告人舒爱英分别出具四张借据给向某1，借款金额共计55万元。借款前后，舒爱英支付向某1利息和本金共计15万元，造成向某1本金损失40万元。 18、2016年2月15日、3月31日、4月15日、5月8日，被告人舒爱英分别出具四张借据给张某及其儿媳廖某甲，借款金额共计21万元。借款前后，舒爱英支付张某利息共计3.7万元，造成张某、廖某甲本金损失17.3万元。 19、2016年3月，被告人舒爱英要段某乙的儿子黄某甲到洪江市铁山信用社贷款20万元，交给舒爱英使用，其后，舒爱英没有归还该笔贷款，造成段某乙、黄某甲损失20万元。 20、2015年5月28日、5月31日、12月30日，被告人舒爱英分别出具三张借据给杨某3，借款金额共计60万元，其中利息转本金为3万元。造成杨某3本金损失57万元。 21、2015年3月1日、7月29日，被告人舒爱英分别出具二张借据给段某4，借款金额共计70万元。借款前后，舒爱英支付段某4利息共计24万元余元，造成段某4本金损失46万元余元。 22、2016年6月，被告人舒爱英要杨某4、贺某甲到洪江市土溪信用社贷款40万元，交给舒爱英使用，并且又通过银行转账从杨某4、贺某乙处借款2万元。其后，舒爱英没有归还该贷款和借款，造成杨某4、贺某甲损失42万元。 23、2015年11月9日，被告人舒爱英出具一张借据给易某甲，借款金额42万元，其中利息转本金为15.6万元。借款前后，舒爱英支付易某甲利息0.6万元，造成易某甲本金损失25.8万元。 24、2015年1月21日、3月12日，被告人舒爱英分别出具二张借据给梁某1，借款金额共计33.44万元，其中利息转本金为9.44万元。借款后，舒爱英支付梁某1本金5万元，造成梁某1本金损失19万元。 25、2013年8月11日、2014年5月30日，被告人舒爱英分别出具二张借据给杨某5，借款金额共计20万元。借款后，舒爱英支付杨某5利息12.8元，造成杨某5本金损失7.2万元。 26、2016年5月9日，被告人舒爱英出具一张借据给栗某乙，借款金额20万元。借款后，舒爱英支付栗某乙利息4.32万元，造成栗某乙本金损失15.68万元。 27、2013年8月1日、2016年1月22日，被告人舒爱英分别出具二张借据给蒋某甲、彭某甲，借款金额共计26万元。借款后，舒爱英支付蒋某甲利息1.44万元，造成蒋某甲本金损失24.56万元。 28、2016年2月6日，被告人舒爱英出具一张借据给皮某乙，借款金额10万元。借款后，舒爱英支付皮某乙本金6万元，皮某乙取走二件白酒折价0.36万元，造成皮某乙本金损失3.64万元。 29、2012年6月5日，被告人舒爱英出具一张借据给易某2，借款金额10万元，其中利息转本金为2万元。借款前后，舒爱英支付易某2利息共计3余万元，造成易某2本金损失5万元余元。 30、2015年5月29日、7月21日，被告人舒爱英分别出具二张借据给龚某甲及其父亲龚某乙，借款金额共计21.08万元，其中利息转本金为4.08万元，造成龚某甲、龚某乙本金损失17万元。 31、2015年10月5日，被告人舒爱英出具一张借据给杨某6，借款金额4.5万元，未支付本金和利息，造成杨某6本金损失4.5万元。 32、2016年5月27日，被告人舒爱英出具一张借据给李某3，借款金额1万元，未支付本金和利息，造成李某3本金损失1万元。 33、2015年4月17日、6月4日，被告人舒爱英分别出具二张借据给周某1，借款金额共计5.5万元。借款后，舒爱英支付周某1利息1万元，造成周某1本金损失4.5万元。 34、2015年1月23日、6月28日，被告人舒爱英分别出具二张借据给潘某丙及其父亲潘某乙，借款金额共计40万元。借款后，舒爱英支付潘某丙、潘某乙利息23.18万元，偿还本金10万元，造成潘某丙、潘某乙本金损失6.82万元。 35、2012年12月4日，被告人舒爱英出具一张借据给向某2，借款金额2万元，借款后，舒爱英支付向某2利息1.44万元，造成向某2本金损失0.56万元。 36、2014年11月28日、2015年8月14日，被告人舒爱英分别出具二张借据给贺某，借款金额共计15万元。借款后，舒爱英支付贺某利息0.6万元，造成贺某本金损失14.4万元。 37、2012年11月8日，被告人舒爱英出具一张借据给李某4，借款金额1万元，借款后，舒爱英支付李某4利息0.72万元，造成李某4本金损失0.28万元。 38、2015年9月25日、11月1日，被告人舒爱英分别出具二张借据给潘某4，借款金额共计17万元。借款后，舒爱英偿还潘某4本金9.5万元，造成潘某4本金损失7.5万元。 39、2016年4月22日，被告人舒爱英出具一张借据给鄢某，借款金额6万元，借款后，舒爱英支付鄢某利息0.27万元，造成鄢某本金损失5.73万元。 40、2016年5月14日，被告人舒爱英出具一张借据给向某甲，借款金额5万元，借款后，舒爱英偿还向某甲本金1万元，造成向某甲本金损失4万元。 41、2015年4月25日，被告人舒爱英出具一张借据给杨某7，借款金额5万元，借款后，舒爱英支付杨某7利息1.5万元，造成杨某7本金损失3.5万元。 42、2015年9月11日，被告人舒爱英出具一张借据给梁某乙，借款金额5万元，借款后，舒爱英偿还梁某乙本金4万元，造成梁某乙本金损失1万元。 43、2015年8月，被告人舒爱英从段某甲借款3万元，借款后，舒爱英未偿还段某甲本金和支付利息，造成段某甲本金损失3万元。 44、2016年3月25日，被告人舒爱英从王某1处借款6万元，借款后，舒爱英未偿还王某1本金和支付利息，造成王某1本金损失6万元。 45、2015年5月24日，被告人舒爱英出具一张借据给周某2，借款金额10万元，借款前后，舒爱英支付周某2利息2万元，造成周某2本金损失8万元。 46、2016年7月18日，被告人舒爱英要金某及其妻子邱某甲先后到土溪信用社和硖州信用社共贷款10万元，交给舒爱英使用，并向金某出具一张借据，借款金额10万元，借款后，舒爱英未偿还该二笔贷款，造成金某、邱某甲本金损失10万元。 47、2016年7月25日，被告人舒爱英出具一张借据给唐某，借款金额5万元，借款后，舒爱英支付唐某利息0.2万元，造成唐某本金损失4.8万元。 48、2014年8月4日，被告人舒爱英出具一张借据给易某3，借款金额20万元，借款后，舒爱英支付易某3利息0.5万元，偿还易某3本金7万元，造成易某3本金损失12.5万元。 2018年2月7月，被告人舒爱英被云南省大理市公安局经济开发区派出所民警抓获归案，临时寄押于大理白族自治州看守所，2018年2月13日被洪江市公安局民警押解至怀化市看守所执行刑事拘留。舒爱英到案后如实供述与辩解了自己的犯罪事实。 对上述指控事实，洪江市人民检察院向本院提供了如下证据：1.舒爱英户籍信息、到案经过说明、银行交易流水清单、舒爱英出具的借款收据等书证；2.被害人舒某1、金某、王某1等人的陈述；3.被告人舒爱英的供述与辩解与辩解；4.湖南泰信司法鉴定所的鉴定意见书；5.银行交易流水等电子数据。 该院认为，被告人舒爱英以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒事实真相的借贷方法，向社会公众非法吸收资金，数额特别巨大的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。 被告人舒爱英对公诉机关所指控的犯罪事实供认不讳，但辩称：1、大部分借款系向亲朋好友所借，不属于不特定对象；2、部分借款本金含息转本；3、所有借款均用于经营和还款，没有用于挥霍。故不构成集资诈骗罪。 辩护人朱奇志提出如下辩护意见：1、被告人没有向社会公开宣传吸收资金。借款的对象均是被告人的亲属、同事、好友，不属于不特定对象；2、被告人舒爱英没有虚构事实骗取他人资金；3、被告人没有非法占有为目的，被告人向受害人借款的用途是经营金剑烟酒行、工艺品公司、苗木花卉及偿还经营过程中的负债。而非肆意挥霍，或用于违法犯罪，或携款潜逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金；4、被告人不能偿还到期债务，是因为经济环境发生变化，而非被告人拒不偿还债务，将借款非法占有；5、没有证据证明被告人的借款与其融资比例不相符；6、被告人舒爱英构成自首，被告人舒爱英在大理被大理市公安局开发区派出所巡查中传唤接受核查，在核查过程中被告人如实供述了自己的罪行，构成自首。被告人舒爱英无前科，案发前积极偿还被害人债务，亦可从轻处罚。 经审理查明：被告人舒爱英从2005年开始在洪江市黔城镇、双溪镇先后经营了洪江市金剑烟酒行、洪江市金剑工艺饰品生活馆二家店铺和洪江市绿景坊花卉苗木种植专业合作社项目。经营过程中舒爱英陆续从其亲戚、同事中借款作为上述店铺、项目的周转资金。因经营不善，金剑工艺饰品生活馆、洪江市绿景坊苗木种植基地近几年一直处于亏损状态，逐渐资不抵债。2014年以后，金剑烟酒行和金剑工艺装饰品生活馆开始积压货物，资金周转出现困难，为了归还此前借款，舒爱英许诺月息为2分或3分的高利息找人借款，以维持其资金运转。于是，在数年时间里，舒爱英以店铺压货、投资苗圃项目等名义，通过从怀化市、洪江市、洪江区境内的不特定社会公众人员杨某5、李某2、潘某4、鄢某等约50余人处借款来非法吸收资金。但因支付的借款利息过高，其资金运转仍然十分紧张，被告人舒爱英遂开始通过借民间高利贷来撑住资金周转，不断以“拆东墙补西墙”的方式借新债还旧债，致使其债务越积越多，还款压力越来越大，导致资金链最后断裂。2016年8月初，当舒爱英得知债权人到其店铺催债闹事后，为逃避债务遂与其丈夫段某6一起潜逃至云南省大理市，并更换了手机号码。造成至案发时止，仍有集资本金736.32万元未归还集资群众。具体犯罪事实如下： 1、2015年6月30日、7月8日、7月10日，被告人舒爱英分别出具三张借据给段某2、段某1，借款金额共计54万元。借款后，舒爱英支付段某2、段某1利息共计10万元余元，造成段某2、段某1本金损失44万元余元。 认定该起事实证据有： （1）借据3份，证明被告人舒爱英于2015年7月8日向段某2借款15万元，月息3千元；2015年7月10日向段某2借款9万元，月息1.8千元；2015年7月10日向段某1借款30万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述借据都是其本人所写，利息都已经付了。段某6是舒爱英丈夫，段某2是段某6的堂弟，借款是舒爱英个人使用的。 （3）被害人段某2、段某1的陈述，陈述2015年7月8日向段某2借款150000元人民币（银行转账），已收息27000元；于2015年7月10日借款90000元人民币（银行转账），已收息16200元。2015年6月30日向段某2哥哥段某1借款300000元人民币（银行转账），已收息54000元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计54万元。借款后，舒爱英支付段某2、段某1利息共计10余万元。 2、2016年4月12日，被告人舒爱英分别出具一张借据和一份协议书给瞿某，借款金额共计86万元，其中利息转本金为16万元。借款前后，舒爱英支付瞿某利息共计1.8万元，造成瞿某本金损失68.2万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英向瞿某借款共计86万元。 （2）被告人舒爱英供述与辩解，供述30万元的借款是2013年瞿某从黔城镇明志酒店旁边的信用社贷款出来再借给其的，瞿某将贷款账户银行卡交给其使用，其还借了瞿某20万元的本金，还有6万元的息钱，一起给他出示了一张共计56万元的总借据。30万元是瞿某主动借给其的。 （3）被害人瞿某陈述，陈述了舒爱英于2013年4月向瞿某借款300000元人民币（明志大酒店旁信用社以房产贷款，舒爱英在协议书上签字），已收息18000元；于2014年3月借款300000元人民币（石柳林银行转账）；于2014年11月借款100000元人民币（石柳林银行转账）。由舒爱英出具56万元的借据（含16万元的利息，息转本）。以上借款本金共计70万元。 （4）银行交易流水，证明2014年5月19日，瞿某给舒爱英建设银行转账30万元，2014年11月3日和4日，瞿某二次转账5万元共计10万元给舒爱英。 （5）司法会计鉴定，证明借款金额共计86万元，其中利息转本金为16万元。借款前后，舒爱英支付瞿某利息共计1.8万元。 3、2015年5月23日，被告人舒爱英出具一张借据给罗某，借款金额20万元，借得该款后，舒爱英没有支付本金和利息给罗某，造成罗某本金损失20万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年5月23日向罗某借款20万元，月息3千元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了其向罗某借了20万元，舒爱英丈夫段某6也签了字是舒爱英个人借款，其丈夫并没有使用过这笔借款，借款是舒爱英个人使用的。 （3）被害人罗某的陈述，陈述罗某被舒爱英和段某6夫妇于2015年5月23日以做生意缺乏资金为由而借钱20万元。（农行转账）没有得过利息。 （4）司法鉴定鉴定，证明借款金额20万元，借得该款后，舒爱英没有支付本金和利息给罗某。 4、2015年6月2日、6月12日，被告人舒爱英分别出具二张借据给李某甲，借款金额共计12万元，借款前后，舒爱英支付李某甲利息共计1.68万元，造成李某甲本金损失10.32万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年6月2日向李某甲借款5万元，月息2%；2015年6月12日向李某甲借款7万元，月息2%。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英借了李某甲12万元本金。段某6、易某4在借条上签字是为了担保、证明，这两笔钱是舒爱英使用的，李某甲的利息舒爱英按月付清至2016年7月止。 （3）被害人李某甲的陈述，陈述2015年6月2日舒爱英借款50000元人民币（中行转账），已收息16800元；2015年6月12日借款70000元人民币（中行转账）。共计借给舒爱英12万元。 （4）司法会计鉴定意见，证明借款金额共计12万元，借款前后，舒爱英支付李某甲利息共计1.68万元。 5、2016年8月8日，被告人舒爱英出具一张借据给舒某丙，借款金额14万元，借得该款后，舒爱英没有支付本金和利息给舒某丙，造成舒某丙本金损失14万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年1月10日向舒某丙借款14万元，年息5.4万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述借据是其本人写的，借了舒某丙14万元的本金。 （3）被害人舒某丙的陈述，陈述了2015年1月10日舒爱英向舒某丙借款140000元人民币（邮政储蓄银行转帐易某4）。其没有得到本金和利息。 （4）司法鉴定意见鉴定，证明借款金额为14万元，借款后，舒爱英没有支付本金和利息给舒某丙。 6、2016年6月13日、7月18日，被告人舒爱英分别出具二张借据给蒋某，借款金额共计10.5万元，借款后，蒋某从舒爱英抵押在其手中的工资卡上支取1.33万元，造成蒋某本金损失9.17万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年6月13日向蒋某借款10万元，未约定利息。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英向蒋某借了10万元的本金。蒋某拿着其和丈夫段某6的工资卡做抵押，所以段某6在借条上签了字，这笔钱是舒爱英使用的。 （3）被害人蒋某的陈述，陈述舒爱英于2016年6月13日向蒋某借款100000元人民币（农商行转账）。2016年7月18日借款5000元人民币（现金由胡某经手）。后蒋某从舒爱英抵押在其处的段某6和舒爱英的工资卡上取款13300余元补偿损失。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计10.5万元，借款后，蒋某从舒爱英抵押在其手中的工资卡上支取0.9万元余元。 7、2016年1月8日、2月25日、8月1日被告人舒爱英分别出具二张借据和一张借款合同给李某2及其儿子栗某甲，借款金额共计17万元，借款后，舒爱英支付李某2利息0.3万元，支付本金3万元，造成李某2、栗某甲本金损失13.7万元。 认定该起事实证据有： （1）借据3份，证明2016年1月8日舒爱英向李某2借款4万元，月息1.2千元；2016年8月1日舒爱英向李某2借款3万元，未约定利息；2016年2月25日舒爱英向李某2借款10万元，月息3333元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述栗某甲是李某2的儿子，这3张借据是舒爱英写的，借据总额共计17万元，已经还了李某2本金3万元，李某2也写了一张3万元的收据给我，现在其只欠李某2母子本金共计14万元。偿还利息三千元。 （3）被害人李某2的陈述，陈述2016年2月25日舒爱英向李某2的儿子栗某甲借款100000元人民币（现金）；于2016年1月8日借款40000元人民币（现金），已收息3000元；于2016年1月8日向李某2借款40000元人民币（现金）；于2016年8月1日借款30000元人民币（现金）。共计17万元。7月31日得舒爱英利息3千元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计为17万元，借款后，舒爱英支付李某2利息0.3万元，支付本金3万元。 8、2014年12月1日，被告人舒爱英出具一张借据给杨某甲，借款金额12万元，借款前后，舒爱英支付杨某甲利息共计0.15万元，造成杨某甲本金损失11.85万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2014年12月1日向杨某甲借款12万元，月息3千元，息已付清。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英开始借了杨某甲20万元，后来归还了杨某甲8万元，于是舒爱英给杨某甲写了张借款12万元的借据。 （3）被害人杨某甲的陈述，陈述舒爱英从杨某甲处借款20万元，后归还8万元本金，并于2014年12月1日重新向杨某甲出具借条借款120000元人民币（建行转账），后已收息1500元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额12万元，借款前后，舒爱英支付杨某甲利息共计0.15万元。 9、2014年11月11日、12月29日，2016年6月19日，被告人舒爱英分别出具五张借据给潘某甲及其父亲王某甲，借款金额共计36.57万元，其中利息转本金为2.57万元。借款前后，舒爱英支付潘某甲、王某甲利息共计17.78余万元，造成潘某甲、王某甲本金损失16.22万元余元。 认定该起事实证据有： （1）借据，证明舒爱英于2014年11月11日借潘某甲20万元，月息6千元；2014年11月11日借王某甲7万元，月息0.21万元；2014年12月29日借潘某甲4万元，月息0.12万元；2014年11月11日借潘某甲3万元，月息900元；2016年6月19日借潘某甲25700元，未约定利息。借款总计365700元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述王某甲是潘某甲的继父，除了2016年6月19日借据上写的是25700元是利息，其他的借据金额都是借的本金。共借本金34万元。但是舒爱英印象中还了潘某甲一笔钱，具体还款时间和金额记不清了。 （3）被害人潘某甲的陈述，陈述舒爱英于2014年11月11日分三笔向潘某甲借款300000元人民币（现金），已收息6000元；2014年12月29日借款40000元人民币（工行转账）；共计34万元。但2016年6月19日借款25700元人民币为利息款。 （4）银行交易流水，证明舒爱英打款给潘某甲共计17.78万元。 （5）司法会计鉴定，证明借款金额共计36.57万元，其中利息转本金为2.57万元。借款前后，舒爱英支付潘某甲、王某甲利息共计11.89万元。 10、2015年5月11日，2016年2月6日、3月21日，被告人舒爱英分别出具三张借据给邱某，借款金额共计72.4万元。借款前后，舒爱英支付邱某利息共计1.25余万元，支付本金19万元，造成邱某本金损失52.15万元余元。 认定该起事实证据有： （1）借据3份，证明舒爱英于2015年5月11日向邱某借款10万元，月息2.5千元；2016年2月6日向邱某借款39万元，年息11.7万元；2016年3月21日向邱某借款23.4万元，年息7.02千元。借款金额共计72.4万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述这3张借据是舒爱英写的，舒爱英付过邱某一部分利息，但是具体还款时间和金额其记不清了。 （3）被害人邱某的陈述，陈述2015年5月11日向邱某借款10万元人民币（建行转账），于2016年2月5日借款39万元人民币（建行转账）；于2016年3月21日借款23.4万元人民币（现金）。共收息12500元；已还本金19万元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计72.4万元。借款前后，舒爱英支付邱某利息共计1.25余万元，支付本金19万元。 11、2015年9月16日、9月18日被告人舒爱英分别出具三张借据给杨某2和皮某甲，借款金额共计80万元。借款前后，舒爱英支付杨某2和皮某甲利息共计12万元，造成杨某2和皮某甲本金损失68万元。 认定该起事实证据有： （1）借据，证明舒爱英于2015年9月16日借皮某甲20万元，年息6万元；2015年9月18日借杨某2、皮某甲50万元，年息15万元；2015年9月18日借杨某2、皮某甲10万元，月息3千元。借款金额总计80万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了80万元的借款都是借的本金，利息钱舒爱英大部分都付给他们了，具体多少不记得。 （3）被害人杨某2、皮某甲的陈述，陈述舒爱英于2015年9月16日向杨某2和皮某甲借款20万元人民币（现金）；于2015年9月18日向杨某2借款50万元人民币（农商行房产贷款）；于2015年9月18日向杨某2借款10万元人民币（现金）。以前给舒爱英借过钱都已还了，并得到过舒爱英利息12万元。 （4）司法会计鉴定，证明舒爱英向杨某2和皮某甲借款金额共计80万元。借款前后，舒爱英支付杨某2和皮某甲利息共计12万元。 12、2014年12月23日，2015年1月9日、1月18日、4月23日，被告人舒爱英分别出具四张借据给向某1，借款金额共计55万元。借款前后，舒爱英支付向某1利息和本金共计15万元，造成向某1本金损失40万元。 认定该起事实证据有： （1）借据4份，证明舒爱英于2014年12月23日向向某1借款10万元，月息2千元；2015年1月9日借款15万元，月息3千元；2015年1月18日借款10万元，未约定利息；2015年4月23日借款20万元，月息4千元。借款金额总计55万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了借款经过，其中15万元借据的钱，舒爱英已经连本带息还给向某1了，但是没有收回借据，借的钱是用于店铺资金周转。 （3）被害人向某1的陈述，陈述2014年12月23日向向某1借款10万元人民币（农行转账8117）；于2015年1月9日借款15万元人民币（农行转账8117），已收息15万元；于2015年1月18日借款10万元人民币（农行转账8117）；于2015年4月23日借款20万元人民币（农行转账8117）。向某1共给舒爱英借钱55万元。 （4）司法会计鉴定，证明舒爱英借款金额共计55万元。借款前后，舒爱英支付向某1利息和本金共计15万元。 13、2016年2月15日、3月31日、4月15日、5月8日，被告人舒爱英分别出具四张借据给张某及其儿媳廖某甲，借款金额共计21万元。借款前后，舒爱英支付张某利息共计3.7万元，造成张某、廖某甲本金损失17.3万元。 认定该起事实证据有： （1）借据4份，证明舒爱英于2016年2月15日借张某1万元，未约定利息；2016年3月31日借张某、廖某甲7万元，月息2.1千元；2016年4月15日，借张某8万元，月息2.4千元；2016年6月8日，借张某5万元，月息1.5千元。借款金额总计21万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述廖某甲是张某的儿媳，这四张借据都是舒爱英写的。舒爱英记得借张某那1万元块，在2016年已经还了，但是没有打收据，是拿了1万元的现金送到张某家里，当时还给张某拿了两瓶琼坛世家酒。 （3）被害人张某的陈述，陈述2016年2月15日向张某借款1万元人民币；于2016年3月31日借款7万元人民币；于2016年4月15日借款8万元人民币；于2016年5月8日借款5万元人民币。张某共借给舒爱英21万元。以前也借给过舒爱英钱，得到过舒爱英利息。 （4）司法会计鉴定，证明张某及其儿媳廖某甲，借款金额共计21万元。借款前后，舒爱英支付张某利息共计3.7万元。 14、2016年3月，被告人舒爱英要段某乙的儿子黄某甲到洪江市铁山信用社贷款20万元，交给舒爱英使用，其后，舒爱英没有归还该笔贷款，造成段某乙、黄某甲损失20万元。 认定该起事实证据有： （1）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英借了段某乙3万元，并没有打借据。舒爱英以段某乙的儿子黄某甲的名义在铁山信用社贷款20万元，黄某甲贷出来再把钱借给舒爱英，这20万元其没有写借据。 （2）被害人段某乙的陈述，陈述2015年5月份，舒爱英向段某乙借款3万元，没有打欠条，后来舒爱英已还本金。2016年3月份，舒爱英要求段某乙儿子黄某甲到铁山信用社贷款20万元作为周转资金，贷款担保凭证在舒爱英手中。 （3）司法会计鉴定，证明舒爱英要段某乙的儿子黄某甲到洪江市铁山信用社贷款20万元，交给舒爱英使用。 15、2015年5月28日、5月31日、12月30日，被告人舒爱英分别出具三张借据给杨某3，借款金额共计60万元，其中利息转本金为3万元。造成杨某3本金损失57万元。 认定该起事实证据有： (1)借据3份，证明舒爱英于2015年5月28日向杨某3借款35万元，月息5250元；2015年5月31日借款20万元，月息4千元；2015年12月30日借款5万元，月息1千元。借款金额60万元。 (2)被告人舒爱英的供述与辩解，供述这3张借据都是舒爱英写的。杨某3有1张借据是加了利息的钱，加的利息钱大概是3万元余元。本金都还没有归还她。 (3)被害人杨某3的陈述，陈述2015年5月28日，舒爱英向杨某3借款10万元，杨某3通过其农行账户62×××77转账到舒爱英店员胡某账户，当天，舒爱英向杨某3共同出具包含之前借款的本息共计35万元的借条。2015年5月31日，舒爱英向杨某3借款20万元，杨某3通过其邮政银行账户62×××90向舒爱英62×××22账户转账20万元。2015年12月30日，舒爱英向杨某3借款5万元，约定月息1000元。舒爱英以资金周转为由向杨某3借款共计60万元（含利息3万元），尚未归还，也没有支付利息。 (4)司法会计鉴定，证明借款金额共计60万元，其中利息转本金为3万元。 16、2015年3月1日、7月29日，被告人舒爱英分别出具二张借据给段某4，借款金额共计70万元。借款前后，舒爱英支付段某4利息共计24万元余元，造成段某4本金损失46万元余元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年3月1日向段某4借款50万元，月息1万元；2015年7月29日借款20万元，月息4千元。借款金额总计70万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述2张借据都是舒爱英写的，70万元都是舒爱英借的本金，利息都付了，本金没有归还。 （3）被害人段某4的陈述，陈述2013年，舒爱英向段某4累计借款50万元，约定月息0.2%，每年换一次借条，至2015年3月，舒爱英每月按时给付利息。2015年3月1日以后，舒爱英没有给付利息。2015年7月29日，舒爱英向段某4借款20万元，约定利息一年付。舒爱英共向段某4借款70万元整，尚未归还。得到利息共24万元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计70万元，舒爱英共支付段某4利息共计24万元余元。 17、2016年6月，被告人舒爱英要杨某4、贺某甲到洪江市土溪信用社贷款40万元，交给舒爱英使用，并且又通过银行转账从杨某4、贺某甲处借款2万元。其后，舒爱英没有归还该贷款和借款，造成杨某4、贺某甲损失42万元。 认定该起事实证据有： （1）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英以苗圃需要投资的名义，要贺某甲在土溪信用社贷款40万元，再借给舒爱英，这40万元舒爱英写了协议书给贺某甲，承诺这笔贷款由舒爱英归还信用社。还借过2万元现金，舒爱英没有付过利息。 （2）被害人杨某4的陈述，陈述2016年5、6月份的样子，舒爱英以资金周转为由，要求杨某4夫妇帮其在土溪信用社贷款40万元，贷款凭据在舒爱英手中。杨某4借给舒爱英2万元现金。没有付过利息。 （3）司法会计鉴定，证明杨某4、贺某甲到洪江市土溪信用社贷款40万元，交给舒爱英使用，并且又通过银行转账从杨某4、贺某甲处借款2万元。舒爱英没有归还该贷款和借款。 18、2015年11月9日，被告人舒爱英出具一张借据给易某甲，借款金额42万元，其中利息转本金为15.6万元。借款前后，舒爱英支付易某甲利息0.6万元，造成易某甲本金损失25.8万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年11月9日向易某甲借款42万元，年息10.08万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述借据是舒爱英写的，借据上的42万元是包含了利息的，实际本金只借了易某甲大概20多万元，具体记不清了。 （3）被害人易某甲的陈述，陈述2009年8月至2015年期间，易某甲连本带息借给舒爱英42.6万元，舒爱英支付易某甲6000元利息，尚欠易某甲42万元（含利息15.6万元）。易某甲共借给舒爱英本金26.4万元，尚未归还。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额42万元，其中利息转本金为15.6万元。借款前后，舒爱英支付易某甲利息0.6万元。 19、2015年1月21日、3月12日，被告人舒爱英分别出具二张借据给梁某1，借款金额共计33.44万元，其中利息转本金为9.44万元。借款后，舒爱英支付梁某1本金5万元，造成梁某1本金损失19万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年1月21日向梁某1借款210800元，月息4216元；2015年3月12日借款123600元，月息2472元。借款金额共计334400元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述梁某1是段某4介绍来的，这两张借据都是舒爱英写的，两张借据的金额都是连本带息计算后写的，大概本金只借了24万元的样子，梁某1到安江买房的时候说急需钱，当时舒爱英就通过银行转账的方式还了他5万元。 （3）被害人梁某1的陈述，陈述2012年3月12日，梁某1借给舒爱英10万元现金，约定月息2分，一年结息一次，舒爱英出具借据。2013年，梁某1通过银行转账借给舒爱英14万元，约定月息2分，一年结息一次，舒爱英出具借据。一年之后，因舒爱英未支付利息，第一张借据更改成金额为123600元的新借据，其中梁某1已收利息5万元；第二张借据更改为金额为210800元的新借据。舒爱英共向梁某1借款24万元，梁某1已收利息5万元，本金尚未归还。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计33.44万元，其中利息转本金为9.44万元。借款后，舒爱英支付梁某1本金5万元。 20、2013年8月11日、2014年5月30日，被告人舒爱英分别出具二张借据给杨某5，借款金额共计20万元。借款后，舒爱英支付杨某5利息12.8元，造成杨某5本金损失7.2万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2013年8月11日向杨某5借款10万元，月息3千元；2014年5月30日借款10万元，月息3千元。借款金额共计20万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述借据都是舒爱英写的，但这两笔钱都是杨某5主动借给舒爱英的，舒爱英大概付了他9万元的息钱。 （3）被害人杨某5的陈述，陈述2013年和2014年，杨某5通过建行62×××98向舒爱英分别转账10万元共20万元，约定月息3分，杨某5共得利息9万元。 （4）银行交易流水，证明舒爱英建设银行账户共转账12.8万元给杨某5银行账户。 （5）司法会计鉴定，证明借款金额共计20万元。借款后，舒爱英支付杨某5利息12.8万元。 21、2016年5月9日，被告人舒爱英出具一张借据给栗某乙，借款金额20万元。借款后，舒爱英支付栗某乙利息4.32万元，造成栗某乙本金损失15.68万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年5月9日向栗某乙借款20万元，月息4千元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英借了栗某乙20万元是事实，期间也付了好几万元的利息，具体数额不记得了，这张20万元的借据是后来换了借据的总款，栗某乙的钱也是主动借给舒爱英的。 （3)被害人栗某乙的陈述，陈述2014年11月至2017年5月9日之间，栗某乙经杨某乙要求，因舒爱英资金周转需要，共借予与舒爱英20万元，尚未归还本金，栗某乙共收到舒爱英利息43200元。 (4)司法会计鉴定，证明借款金额20万元。借款后，舒爱英支付栗某乙利息4.32万元。 22、2016年2月6日，被告人舒爱英出具一张借据给皮某乙，借款金额10万元。借款后，舒爱英支付皮某乙本金6万元，皮某乙取走二件白酒折价0.36万元，造成皮某乙本金损失3.64万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年2月6日向皮某乙借款10万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述在2016年2月6日以过年烟酒行存货的理由皮某乙借款10万元，钱是现金付给舒爱英的，当时他说不要利息。大概在2016年过了正月十五的时候，皮某乙说开厂需要用钱，于是舒爱英通过银行转账的方式还了大概6万元左右。但是具体时间、金额不记得了，当时也没开收据。另外，2016年2月份的时候，皮某乙还在舒爱英店里拿了几件酒鬼酒且未付款，约定了酒款就抵一部分的欠款。现在大概还欠皮某乙3万元多元。 （3）被害人皮某乙的陈述，陈述2016年2月6日，舒爱英向皮某乙借款现金10万元。之后归还了6万元本金，到舒爱英金剑烟酒行拿了二件酒计0.36万元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额10万元。借款后，舒爱英支付皮某乙本金6万元，皮某乙取走二件白酒折价0.36万元。 23、2012年6月5日，被告人舒爱英出具一张借据给易某2，借款金额10万元，其中利息转本金为2万元。借款前后，舒爱英支付易某2利息共计3余万元，造成易某2本金损失5万元余元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2012年6月5日向易某2借款10万元，年息3万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述实际只有8万元本金，是2012年以前易某2分了两次主动借给舒爱英的。后在2012年6月5日加上所欠的2万元的利息，换成了一张10万元的借据给了易某2。大约是在2014或者2015年的时候，还了几万元，但是具体时间、金额不记得了。当时也没给开收据，借据也没有改。 （3）被害人易某2的陈述，陈述2009年以来，舒爱英以资金周转为由共向易某2借款8万元，约定利息百分之三十，其间舒爱英已支付部分利息约3万元，2012年6月5日，舒爱英将剩余利息加上本金共计10万元向易某2出具借款10万元的欠条，约定年利息3万元，借款期限为一年。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额10万元，其中利息转本金为2万元。借款前后，舒爱英支付易某2利息共计3余万元。 24、2015年7月21日，被告人舒爱英出具一张借据给龚某乙，借款金额共计14.88万元，其中利息转本金为2.88万元，造成龚某乙本金损失15万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年7月21日借龚某乙14.88万元，月息2976元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述龚某乙是龚某甲的父亲。其中2015年5月29日借龚某甲6.2万元，实际情况应该是之前借了她5万元的本金，到2015年5月29日加上未付利息，换成了这张6.2万元的借据；2016年7月29日欠龚某甲工资17705元，是龚某甲在其店里上班，舒爱英未付给她的工资及提成等福利待遇；2015年7月21日借龚某乙14.88万元，实际情况应该是其在之前借了他10万元的本金，到2015年7月21日加上未付利息，换成了这张14.88万元的借据。 （3）证人龚某甲的证言，证明龚某乙是龚某甲的父亲。2014年7月21日，舒爱英以资金周转为由，向龚某甲父亲龚某乙借款12万元，一年之后，舒爱英将应支付龚某乙的28800元利息加上之前12万元本金重新给龚某乙出具一张148800元借条，该款项尚未归还，未支付利息。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计14.88万元，其中利息转本金为2.88万元。 25、2015年10月5日，被告人舒爱英出具一张借据给杨某6，借款金额4.5万元，未支付本金和利息，造成杨某6本金损失4.5万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年10月5日向杨某6借4.5万元，月息900元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述这4.5万元是舒爱英以店子里周转资金紧张的理由向杨某6借的，是通过建设银行转账的方式借给舒爱英的，这笔账的本金没有还。但是好像还过利息，具体金额记不清了。 （3）被害人杨某6的陈述，陈述2015年10月5日，舒爱英再次提出借钱，杨某6通过POS机从自己建行账户62×××60向舒爱英转账4.5万元，约定月息2分。该款项舒爱英尚未归还，也未支付利息。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额4.5万元，未支付本金和利息。 26、2016年5月27日，被告人舒爱英出具一张借据给李某3，借款金额1万元，未支付本金和利息，造成李某3本金损失1万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年5月27日向李某3借1万元，未约定利息。 （2）被告人舒爱英供述与辩解，供述这笔钱是2016年5月27日李某3在舒爱英店里刷POS机借给舒爱英的，舒爱英记得这笔钱好像几天后就已经还给李某3了，具体时间记不清了。 （3）被害人李某3的陈述，陈述2016年5月18日，舒爱英以资金周转为由向李某3借款1万元，李某3通过舒爱英店内的POS机从自己建行62×××27账户向舒爱英转账1万元，舒爱英尚未归还。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额1万元，未支付本金和利息。 27、2015年4月17日、6月4日，被告人舒爱英分别出具二张借据给周某1，借款金额共计5.5万元。借款后，舒爱英支付周某1利息1万元，造成周某1本金损失4.5万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年6月4日向周某1借5万元，月息1000元；2016年4月17日向周某1借5千元，未约定利息。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英于2015年6月4日以资金周转困难为理由向周某1借了5万元，这5万元都是本金；2016年4月17日周某1是通过刷POS机的方式借给舒爱英的。舒爱英记得这两笔钱没有还过周某1本金，通过银行转账的方式分三次给周某1转了共计1万元的利息。 （3）被害人周某1的陈述，陈述2015年6月4日，周某1通过信用社账户为62×××34的账户向舒爱英账户转账5万元，约定借期2年，月息1000元，每季度付利息款。2016年4月17日，周某1通过到舒爱英店中刷POS机借给舒爱英5000元，该款项舒爱英已还。2016年5月17日，周某1再次借给舒爱英5000元。周某1共借给舒爱英55000元，舒爱英未偿还本金，收利息1万元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计5.5万元。借款后，舒爱英支付周某1利息1万元。 28、2015年1月23日、6月28日，被告人舒爱英分别出具二张借据给潘某丙及其父亲潘某乙，借款金额共计40万元。借款后，舒爱英支付潘某丙、潘某乙利息23.18万元，偿还本金10万元，造成潘某丙、潘某乙本金损失6.82万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年6月28日借了潘某乙10万元，年息2.4万元；于2015年1月23日借了潘某丙30万元，月息6000元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述潘某乙是潘某丙的父亲。2015年6月28日舒爱英借了潘某乙10万元，这10万元是借的本金，是潘某乙主动借给舒爱英的；2015年1月23日借了潘某丙30万元，这30万元是借的本金，是潘某丙主动出借的。后来潘某丙还是潘某乙讲家里出了事情需要钱，舒爱英就通过银行转账的方式还了一部分本金。具体时间、金额我记不清楚了。同时，欠他们的利息舒爱英都是按时付给了潘某乙、潘某丙的。 （3）被害人潘某乙、潘某丙的陈述，陈述2015年6月28日，潘某乙通过农业银行62×××87账户向舒爱英转账10万元，两人约定月息2分。2015年1月23日，舒爱英向潘某乙女儿潘某丙借款30万元。潘某乙共收取舒爱英利息钱24000元，潘某丙共收取舒爱英利息4万元。舒爱英所欠本金均尚未归还。 （4）银行交易流水，证明舒爱英银行账户共计转账33.18万元至潘某丙的银行账户内。 （5）司法会计鉴定，证明借款金额共计40万元。借款后，舒爱英支付潘某丙、潘某乙利息23.18万元，偿还本金10万元。 29、2012年12月4日，被告人舒爱英出具一张借据给向某2，借款金额2万元，借款后，舒爱英支付向某2利息1.44万元，造成向某2本金损失0.56万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2012年12月4日向向某2借款2万元，月息400元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述向某2以现金的方式主动借给舒爱英的，利息都是按时付了，但是本金还没有还。 （3）被害人向某2的陈述，陈述向某2和刘某甲是朋友关系，刘某甲和舒爱英关系较好。2011年12月3日，刘某甲对向某2说舒爱英店里进货资金紧张，问其是否有钱借，2011年12月4日，向某2将2万元给刘某甲让其转交给舒爱英。2011年12月4日，向某2在刘某甲店里拿到舒爱英出具的2万元借据，约定月息为400元。向某2共收到利息4800元，舒爱英未偿还本金。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额2万元，借款后，舒爱英支付向某2利息1.44万元。 30、2014年11月28日、2015年8月14日，被告人舒爱英分别出具二张借据给贺某，借款金额共计15万元。借款后，舒爱英支付贺某利息0.6万元，造成贺某本金损失14.4万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年8月14日向贺某借款10万元，月息2500元；2014年11月28日向贺某借款5万元，月息1000元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述10万元是舒爱英以店铺压货的名义向贺某借的，另一笔5万元是贺某主动借给舒爱英的。两笔钱都是贺某通过银行转账的。15万元的本金舒爱英没有还，但是利息基本都是按时付了。 （3）被害人贺某的陈述，陈述2014年11月28日，贺某借给舒爱英5万元，两人约定月息2分，并由舒爱英出具借条。2015年8月14日，舒爱英以店铺需要资金周转为由再次在贺某处借款10万元，约定月息2.5分。至案发时，舒爱英共付贺某利息3000元，本金共计15万元，尚未偿还。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额共计15万元。借款后，舒爱英支付贺某利息0.6万元。 31、2012年11月8日，被告人舒爱英出具一张借据给李某4，借款金额1万元，借款后，舒爱英支付李某4利息0.72万元，造成李某4本金损失0.28万元。 认定该起事实证据有： (1)借据1份，证明舒爱英于2012年11月8日向李某4借款1万元，月息200元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述李某4是舒爱英朋友刘某乙的母亲。这笔是李某4主动以现金的方式借给舒爱英的。本金舒爱英没有还，但是大部分利息是给了李某4的，具体金额和时间记不清了。 （3）被害人李某4的陈述，陈述了李某4是刘某乙的婆婆，刘某乙和舒爱英关系较好。2012年11月8日，舒爱英以资金周转为向李某4借款1万元，约定借期为一年，每月利息200元，每季度结息一次。李某4通过其媳妇刘某乙帮其在农行取款1万元交给舒爱英。李某4共收取利息3600元，舒爱英尚未归还本金。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额1万元，借款后，舒爱英支付李某4利息0.72万元。 32、2015年9月25日、11月1日，被告人舒爱英分别出具二张借据给潘某4，借款金额共计17万元。借款后，舒爱英偿还潘某4本金9.5万元，造成潘某4本金损失7.5万元。 认定该起事实证据有： （1）借据2份，证明舒爱英于2015年9月25日向潘某4借款10万元，月息2000元；于2015年11月1日向潘某4借款7万元，月息1400元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了借款是舒爱英以店铺资金周转紧张为理由向潘某4借的本金，潘某4给的是现金，借款日期就是借据落款的时间。舒爱英以银行转账的方式还了几万元块本金，具体时间、金额记不清了。期间没有付过利息。 （3）被害人潘某4的陈述，陈述了2015年9月25日，舒爱英以支付货款为由向潘某4借款10万元，因两人有生意往来，故潘某4将钱借给了舒爱英，两人约定借期为1个月，月息2分。2015年11月1日，舒爱英再次以支付货款为由向潘某4借款7万元，借期一个月，月息为2分。至案发时，舒爱英欠潘某4共计17万元本金，本息尚未偿还。 （4）银行交易流水，证明舒爱英银行账户转账给潘某4账户9.5万元。 （5）司法会计鉴定，证明借款金额共计17万元。借款后，舒爱英偿还潘某4本金9.5万元。 33、2016年4月22日，被告人舒爱英出具一张借据给鄢某，借款金额6万元，借款后，舒爱英支付鄢某利息0.27万元，造成鄢某本金损失5.73万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年4月22日向鄢某借款6万元，月息900元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了向鄢某借款6万元本金，利息大部分都付了，本金没有还过。转息的银行卡不是鄢某本人的名字。 （3）被害人鄢某的陈述，陈述了2016年4月，舒爱英以做生意资金周转为由向鄢某借钱，2016年4月22日，鄢某借给舒爱英6万元，借期为5个月，月息为1.5分。鄢某共得利息2700元，舒爱英尚未归还本金。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额6万元，借款后，舒爱英支付鄢某利息0.27万元。 34、2016年5月14日，被告人舒爱英出具一张借据给向某甲，借款金额5万元，借款后，舒爱英偿还向某甲本金1万元，造成向某甲本金损失4万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年5月14日向向某甲借款5万元，未约定利息。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了借款是舒爱英以信用卡到期了需要资金周转为由借的，向某甲通过银行转账的方式付的。已还款1万元，现在还欠4万元。当时并没有约定利息，也没有给向某甲付利息。 （3）被害人向某甲的陈述，陈述了2016年5月14日，舒爱英以资金周转困难为由向向某甲借款5万元，向某甲通过农行62×××75账户向舒爱英转账5万元，2015年6月13日，舒爱英向向某甲还款1万元。至案发时，舒爱英尚欠向某甲4万元。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额5万元，借款后，舒爱英偿还向某甲本金1万元。 35、2015年4月25日，被告人舒爱英出具一张借据给杨某7，借款金额5万元，借款后，舒爱英支付杨某7利息1.5万元，造成杨某7本金损失3.5万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年4月25日向杨某7借款5万元，月息1000元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述借据是舒爱英亲手写的。是杨某7以现金的方式主动借给舒爱英的。舒爱英按时将利息付给了杨某7，已付利息共计1.5万元，本金至今还。 （3）被害人杨某7的陈述，陈述了2015年4月份，杨某7听其女儿向某乙说“金剑烟酒行”的舒阿姨（舒爱英）问其借钱，原因是进货缺资金。2015年4月25日，杨某7至舒爱英店中，借给舒爱英5万元，约定月息2分，并由舒爱英出具借据。至2016年7月25日，杨某7共收到利息1.5万元，舒爱英未归还本金。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额5万元，借款后，舒爱英支付杨某7利息1.5万元。 36、2015年9月11日，被告人舒爱英出具一张借据给梁某乙，借款金额5万元，借款后，舒爱英偿还梁某乙本金4万元，造成梁某乙本金损失1万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年9月11日向梁某乙借款5万元，月息800元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了2015年9月11日舒爱英以资金周转困难为由向梁某乙借款5万元，是梁某乙通过银行转账的方式转到舒爱英农村商业银行账户上的。这5万元，已经还了4万元。 （3）被害人梁某乙的陈述，陈述了2015年9月11日，舒爱英以资金周转困难为由向梁某乙借款5万元。2015年12月22日，舒爱英通过胡某账号为62×××71的银行账户向梁某乙还款4万元，还欠梁某乙1万元。 （4）银行交易流水，证明舒爱英银行账户已转账4万元至梁某乙的银行账户。 （5）司法会计鉴定，证明借款金额5万元，借款后，舒爱英偿还梁某乙本金4万元。 37、2015年8月，被告人舒爱英从段某甲借款3万元，借款后，舒爱英未偿还段某甲本金和支付利息，造成段某甲本金损失3万元。 认定该起事实证据有： （1）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了段某甲通过银行转账的方式借款3万元给舒爱英，没有讲过利息。 （2）被害人段某5的陈述，陈述了舒爱英在段某5手中借了3万元，但是没有写借条，没有讲利息，也没有归还。 （3）司法会计鉴定，证明舒爱英从段某甲借款3万元，借款后，舒爱英未偿还段某甲本金和支付利息。 38、2016年3月25日，被告人舒爱英从王某1处借款6万元，借款后，舒爱英未偿还王某1本金和支付利息，造成王某1本金损失6万元。 认定该起事实证据有： （1）被告人舒爱英的供述与辩解，供述舒爱英确实向王某1借款6万元，是通过用POS机刷的信用卡5万元，然后又借了1万元现金。王某1当时讲明不要利息。印象中应该给了一点利息。 （2）被害人王某1的陈述，陈述了2016年3月份，舒爱英以店铺资金周转困难为由向王某1借钱。王某1共借给舒爱英6万元（其中信用卡刷卡5万元，现金1万元），尚未归还。 （3）司法会计鉴定，证明舒爱英从王某1处借款6万元，借款后，舒爱英未偿还王某1本金和支付利息。 39、2015年5月24日，被告人舒爱英出具一张借据给周某2，借款金额10万元，借款前后，舒爱英支付周某2利息2万元，造成周某2本金损失8万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2015年5月24日向周某2借款10万元，年息2万元。 （2）、被告人舒爱英的供述与辩解，供述了借据是舒爱英丈夫段某6写的，舒爱英和段某6都签了名，但是这笔钱是周某2主动借给舒爱英的，想赚点利息，段某6并没有使用过这笔钱。按时支付了利息的。 （3）被害人周某2的陈述，陈述了2015年5月24日，周某2在舒爱英的“金剑烟酒行”借给舒爱英10万元，舒爱英、段某6同时向周某2出具了借条。之后，本金与利息均未归还，但以前借过钱给舒爱英，得过几万元利息。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额10万元，借款前后，舒爱英支付周某2利息2万元。 40、2016年7月18日，被告人舒爱英要金某及其妻子邱某甲先后到土溪信用社和硖州信用社共贷款10万元，交给舒爱英使用，并向金某出具一张借据，借款金额10万元，借款后，舒爱英未偿还该二笔贷款，造成金某、邱某甲本金损失10万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年7月18日向金某借款10万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了借款是由金某到银行贷款10万元借给舒爱英，舒爱英给金某出具了借条。 （3）被害人金某陈述，陈述了2016年7月18日，舒爱英找到金某，以舒爱英在洪江市双溪镇搞了一个苗圃急需钱投资，要金某到银行贷款后再将钱借给舒爱英，当天，金某和其妻子与舒爱英一起分别到硖州信用社、土溪信用社贷款5万元，共计贷款10万元，之后，舒爱英向金某出具了一份10万元的借据，并约定贷款的利息由舒爱英负责偿还。但后来舒爱英跑路了，没有归还银行本息，现银行多次催款。 （4）司法会计鉴定，证明舒爱英要金某及其妻子邱某甲先后到土溪信用社和硖州信用社共贷款10万元，交给舒爱英使用，并向金某出具一张借据，借款金额10万元，借款后，舒爱英未偿还该二笔贷款。 41、2016年7月25日，被告人舒爱英出具一张借据给唐某，借款金额5万元，借款后，舒爱英支付唐某利息0.2万元，造成唐某本金损失4.8万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2016年7月25日向唐某借款5万元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述了舒爱英借唐某的5万元，给了一些利息。 （3）被害人唐某的陈述，陈述了2016年3月份，舒爱英以其在洪江市双溪镇搞了一个苗圃急需用钱投资，要唐某借给钱周转，于是通过唐某的信用卡刷了5万元，后来舒爱英补了一个借据，没有约定利息，到了8月份，舒爱英就跑路了，没有归还钱，舒爱英跑路前给了唐某2000元手续费。 （4）司法会计鉴定，证明借款金额5万元，借款后，舒爱英支付唐某利息0.2万元。 42、2014年8月4日，被告人舒爱英出具一张借据给易某3，借款金额20万元，借款后，舒爱英支付易某3利息0.5万元，偿还易某3本金7万元，造成易某3本金损失12.5万元。 认定该起事实证据有： （1）借据1份，证明舒爱英于2014年8月4日向易某3借款20万元，每月利息5千元。 （2）被告人舒爱英的供述与辩解，供述20万元是我从易某3处借的，期间还了利息，2015年还本金7万元。 （3）被害人易某3的陈述，陈述了2014年，舒爱英到怀化市找到易某3，以需要资金压些货借款20万元，易某3借给了舒爱英20万元，舒爱英出具了一张20万元的借据，并约定期限一个月，每月付息五千元，只收到一个月利息，这20万元也一直没有归还。 （4）银行交易流水，证明2015年11月舒爱英的银行账户转账给易某3账户7万元。 2018年2月7日，云南省大理市公安局经济开发区派出所民警在该所辖区内抓获刑拘在逃被告人舒爱英，并于2018年2月11日在大理白族自治州看守所移交给洪江市公安局。2018年2月13日，被告人舒爱英、段某6被押解回洪江市后分别羁押于怀化市看守所、洪江市看守所。 上述事实，另还有下列经过庭审质证且查证属实的综合证据证明： 1、书证 （1）洪江市金剑烟酒行、洪江市绿景坊花卉苗木种植专业合作社、洪江市金剑工艺饰品生活馆工商注册资料及相关档案一套，证明洪江市绿景坊花卉苗木种植专业合作社于2011年9月4日成立，法定代表人是舒爱英，洪江市金剑工艺饰品生活馆是个体经营户，申请人为舒某丁。洪江市金剑烟酒行是个体经营户，申请人是易某4。 （2）房产信息一套，证明舒爱英名下有集资房一套，位于洪江市黔城镇滨江路镇政府集资楼已注销。易某4名下位于洪江市黔城镇雪峰大道西南大市场15栋113、114、115、116、117号房屋、洪江市黔城镇玉壶路芙蓉春天3栋3单元已被洪江市人民法院查封。段天均名下有私有房屋一套，位于洪江市黔城镇玉壶路芙蓉春天****已抵押。 （3）银行卡开户资料及账户余额六套，证明舒爱英中国银行各账户余额为131.74元。易某4中国银行各账户余额为共计3047.2元。段某6中国银行各账户余额共计1373.05元；易某4中国邮政银行各账户余额共计2534.18元。段某6中国邮政银行各账户余额共计1526.42元。舒爱英中国邮政银行各账户余额共计1689.54元；段某6洪江农商银行账户余额共计2200.11元，对私账户总余额2190.91元。舒爱英洪江农商银行账户余额共计223.55元，对私账户总余额179.8元，贷款账户总余额40万元。易某4洪江农商银行对私账户总余额40.98元；易某4中国建设银行洪江支行各账户余额共计226.9元。林某甲中国建设银行洪江支行各账户余额18.24元。段某6中国建设银行洪江支行各账户余额14.9元。舒爱英中国建设银行洪江支行各账户余额187.11元；易某4中国农业银行账户总余额14099.58元。舒爱英中国农业银行账户总余额3228.55元；段某6中国工商银行各账户余额共计164.13元。易某4中国工商银行各账户余额共计2763元。舒爱英中国工商银行各账户余额共计619.28元。 （4）身份证复印件及洪江市职工办理退休档案信息采集表、湖南省机关事业单位工作人员退休（退职）审批表、洪江市机关事业单位工作人员退休调标审批表，证明被告人舒爱英出生于1966年1月26日，作案时已达刑事责任年龄。并证实舒爱英于2015年1月从洪江市黔城镇计生办办理退休，证实其身份情况。 （5）到案经过，证明被告人舒爱英、段某6涉嫌集资诈骗罪，由报案人向某甲等人于2016年8月8日报案至洪江市公安局。洪江市公安局经过审查，于2016年8月10日立案侦查。经洪江市公安局调查，舒爱英、段某6有重大作案嫌疑且已潜逃，洪江市公安局对舒爱英、段某6进行全国网上追逃。2018年2月7日，云南省大理市公安局经济开发区派出所民警在该所辖区内抓获刑拘在逃被告人舒爱英、段某6，并于2018年2月11日在大理白族自治州看守所移交给洪江市公安局。2018年2月13日，被告人舒爱英、段某6被押解回洪江市后分别羁押于怀化市看守所、洪江市看守所。至此，被告人舒爱英到案。 （6）抓获经过及寄押证明，证明2018年2月7日，云南公安局开发区派出所民警在日常社区巡查工作中在大理市开发区银屏街旁登龙村小菜场内盘查一对卖菜的夫妻时，该二人回答民警的盘问时吞吞吐吐，且无法出示身份证，于是民警将该二人口头传唤至派出所核实身份，发现该夫妻二人姓名分别叫做“段某6”、“舒爱英”，二人均系湖南省洪江市公安局经侦大队登记上网的疑似在逃人员。并临时寄押在大理白族自治州看守所。 （7）在逃人员登记表，证明被告人舒爱英于2016年8月15日被洪江市公安局经侦大队网上追逃。 （8）现场检测报告书，证明被告人舒爱英、段某6经吗啡、甲基安非他明检测板检测，结果呈阴性。 （9）个人账户交易流水，证明2016年8月5日，蒋某乙92×××11账户给舒爱英中国银行62×××03账户转账80万元。2016年8月5日、8月6日，舒爱英该账户通过取现、转账给蒋某、蒋某乙等人、刷POS机交易金额共计429964.7元。该款项，舒爱英没有使用。 （10）舒爱英、易某4、段某6等人在邮政银行、建设银行、农业银行、农村商业银行、中国银行的个人交易流水，证明被告人舒爱英使用其本人及其易某4、段某6等人在建设银行、农业银行、农村商业银行等金融机构的个人账户收取社会公众集资款的情况，以及使用上述个人账户支付他人利息和本金的情况。 （11）洪江市公安局侦查中心《关于舒爱英个人资产无法鉴定的情况说明》，证明舒爱英的所有个人资产均已灭失，故无法对舒爱英的个人资产予以鉴定。 2、证人证言 （1）证人段某6的证言，证明舒爱英是段某6妻子，舒爱英总共开了金剑烟酒行、金剑工艺饰品生活馆、洪江市绿景坊苗木种植基地三个店面，段某6不参与经营，也没有担任任何职务。舒爱英总共欠多少钱和借了多少钱，段某6不清楚。舒爱英借款借据或承诺书中有段某6签名的一共有八笔，分别是罗某、段某1、段某2、周某2、李某甲、蒋某、舒某丙、瞿某等人出具的借据或承诺书，共涉款项150万元人民币。段某6证实该些签名其均是作为证明人签的字，舒爱英向舒某丙的借款情况其事前不知，承诺书是在舒某丙追账时其所写，而李某甲、瞿某的具体借钱过程他已记不清楚。 2016年8月初，段某6陪同舒爱英去往贵阳联系工艺饰品销售，在贵阳期间，段某6听舒爱英说欠了别人大量的钱，金剑烟酒行已被砸，有人扬言要报复，段某6因害怕债主找其麻烦便同舒爱英逃匿至云南省大理市，并更换手机号码，不再与家人联系。 （2）证人易某4的证言，证明易某4是舒爱英的女儿。易某4是洪江市金剑烟酒行的法人代表，但是该店登记时她并不知情，在店面换烟草证其才知道自己是该店法人代表，其也不曾实际参与店面经营。2016年舒爱英欠了很多钱，易某4在曾某甲、舒某乙等人出具的舒爱英有关借款借据中有易某4的签名，该签名为其事后补签，实际借款人是舒爱英，借款内容易某4也不知情。易某4的几张银行卡是舒爱英在使用，所有借款都是其母舒爱英所借，其本人没有拿一分钱，其母亲挂在其名下的财产也是其母亲本人在使用。 （3）证人舒某丁的证言，证明舒某丁是舒爱英的侄女，舒某丁从2005年至2016年8月一直在舒爱英经营的金剑烟酒行工作，店子开始生意还可以，后面就生意差了，2015年开始连员工的工资都发不出去了，到2016年8月出事止，拖欠了每个员工一年半的工资几万元，舒爱英外出未归后，金剑烟酒店和工艺饰品店的门锁被借款给舒爱英的人撬开，里面的货物被拿走了，工艺饰品店剩下的货物被法院作价5万元抵给了洪江市工商银行。现在舒爱英没有什么资产了。舒爱英借了舒某丁25万元，还了3万元，还以舒某丁的名义向工商银行贷款30万元，还拖欠5万元多元工资未付。 （4）证人胡某的证言，证明胡某是2010年3月至2016年8月一直在舒爱英经营的金剑名烟名酒店工作，2014年以后，每年的进货量只有一、二百万元，生意越来越差了，2015年开始连员工的工资都发不出去了，到2016年8月出事止，拖欠了每个员工一年半的工资几万元。舒爱英借了胡某4.8万元，还了0.6万元，还拖欠5万元多元工资未付。 （5）证人舒某戊的证言，证明舒某戊是舒爱英的侄女，舒某戊从2008年至2015年12月陆续在舒爱英经营的金剑烟酒行工作，知道舒爱英在外面借了很多钱，但是没有用借款去进货，不知道钱用在什么地方去了，舒爱英还借了舒某戊10万元，以舒某戊名义向银行贷款20万元，还拖欠其2万元多元工资未付。 3、被告人舒爱英的供述与辩解和辩解，供述了被告人舒爱英总共开了三家店子，分别是金剑烟酒行，法人代表是易某4；金剑工艺饰品总汇，法人代表是舒某丁；洪江市绿景坊苗木种植基地，法人代表是舒爱英。三店的实际所有人和经营者是舒爱英。因金剑工艺饰品总汇、洪江市绿景坊苗木种植基地近几年处于亏损状态，舒爱英开始通过借高利贷周转。因贷款利息过高，舒爱英不断集资借高利贷用来归还贷款利息。舒爱英总共向舒某1、舒某乙等52人集资1600多万元，该集资款项主要用来偿还借款利息，少部分用于店铺经营。2016年8月，舒爱英、段某6夫妇前往贵阳联系销售金剑工艺饰品积货库存，到贵阳后，舒爱英得知店铺有人闹事后，伙同段某6逃往云南大理，更换了手机号码，并不再与老家的人来往来联系；其所有借款段某6、易某4、林某甲都没有参与，他们在借据上的签字都是作为见证人或者担保人签字的，且大部分是补签，段某6、易某4、林某甲没有支配、使用过这些钱，其所有借款都与他们无关；其所有借款主要是还给了几个主要借款人的利息。主要有曾某甲、王某乙、舒某戌、舒某己，这四个人其偿还利息一共就有一千多万元。证实非法集资款的主要去向。 4、湖南泰信会计师事务所有限公司的（2018）鉴字第32号鉴定意见书，证明报案人共申报114笔债权，金额合计1884.8854元，收到舒爱英利息205.96万元。确认申报的114笔债权本金合计为1550.116万元，息转本合计217.3094万元，已还本金114.96万元。 5、电子数据资料，证明被告人舒爱英使用其本人及其易某4、段某6等人在建设银行、农业银行、农村商业银行等金融机构的个人账户收取社会公众集资款的情况，以及使用上述个人账户支付他人利息和本金的情况。 针对公诉机关的指控以及被告人舒爱英提出的辩解意见、辩护人朱志奇提出的辩护意见，根据本案的事实和证据，评判如下： 关于公诉机关指控的第1起即2015年9月6日、9月25日、10月8日，2016年3月9日、4月1日、4月29日，被告人舒爱英分别出具六张借据给舒某1，借款金额共计451.1194万元，其中利息转本金为161.1194万元。借款前后，舒爱英支付舒某1本金和利息共计151.4436万元，造成舒某1本金损失138.5564万元的事实。经查，舒某1系被告人舒爱英之弟，且没有证据证实舒某1向社会不特定对象吸收资金，不属于“社会不特定对象”，故依法不应将此认定为集资诈骗，公诉机关的该项指控本院不予认定。 关于公诉机关指控的第2起即2015年7月3日、2016年1月1日，被告人舒爱英分别出具二张借据给舒某乙，借款金额共计45万元，其中利息转本金为3万元。借款前后，舒爱英支付舒某乙利息共计10余万元，造成舒某乙本金损失32万元余元的事实。经查，舒某1系被告人舒爱英之兄，且没有证据证实所有资金均系舒某乙向社会不特定对象吸收资金，从有利于被告人的原则，故依法不应将此笔认定为集资诈骗，公诉机关的该项指控本院不予认定。 关于公诉机关指控第3起即2015年11月26日、2016年1月1日、1月8日被告人舒爱英分别出具三张借据给舒某丁，借款金额共计25万元。借款前后，舒爱英支付舒某丁利息共计3万元余元，2015年9月，舒某丁以金剑工艺装饰品生活馆法人代表身份从工商银行贷款30万元交给舒爱英使用，造成舒某丁损失52万元余元的事实。经查，舒某丁系被告人舒爱英的侄女，且被舒爱英聘请的“金剑名烟名酒”店员工，不属于“社会不特定对象”，故依法不应将此认定为集资诈骗，公诉机关的该项指控本院不予认定。 关于公诉机关指控的第4起即2015年4月27日被告人舒爱英出具一张借据给舒某戊，借款金额10万元。借款前后，舒爱英支付舒某戊利息共计3万元余元，2015年5月，舒某戊以水井坊专卖店法人代表身份从银行贷款20万元交给舒爱英使用，造成舒某戊损失27万元余元的事实。经查，舒某戊系被告人舒爱英的侄女，不属于“社会不特定对象”，故依法不应将此认定为集资诈骗，公诉机关的该项指控本院不予认定。 关于公诉机关指控的第5起即2012年1月1日被告人舒爱英出具一张借据给胡某，借款金额2万元。借款后，舒爱英支付胡某利息0.6万元，2016年4月，舒爱英从胡某处借款2.8万元，造成胡某本金损失4.2万元的事实，经查，胡某系被告人舒爱英聘请的“金剑名烟名酒”店员工，不属于“社会不特定对象”，故依法不应将此认定为集资诈骗，公诉机关的该项指控本院不予认定。 关于公诉机关指控的第27起即2013年8月1日、2016年1月22日，被告人舒爱英分别出具二张借据给蒋某甲、彭某甲，借款金额共计26万元。借款后，舒爱英支付蒋某甲利息1.44万元，造成蒋某甲本金损失24.56万元的事实。经查，蒋某甲系被告人舒爱英亲属，且蒋某甲没有向社会不特定对象吸收资金，不属于“社会不特定对象”，故依法不应将此认定为集资诈骗，公诉机关的该项指控本院不予认定。 关于公诉机关指控的第30起即2015年5月29日、7月21日，被告人舒爱英分别出具二张借据给龚某甲及其父亲龚某乙，借款金额共计21.08万元，其中利息转本金为4.08万元，造成龚某甲、龚某乙本金损失17万元的事实。经查，被告人舒爱英向龚某甲借款本金5万元，龚某甲系被告人舒爱英聘请的“金剑名烟名酒”店员工，不属于“社会不特定对象”，故依法不应将此认定为资金诈骗。2015年7月21日，被告人舒爱英出具一张借据给龚某乙，借款金额共计14.88万元，其中利息转本金为2.88万元，造成龚某乙本金损失12万元，本院予以确认。 关于公诉机关指控的第10起即2016年6月13日、7月18日，被告人舒爱英分别出具二张借据给蒋某，借款金额共计10.5万元，借款后，蒋某从舒爱英抵押在其手中的工资卡上支取0.5万元余元，造成蒋某本金损失10万元余元的事实。经查，借款后，蒋某从舒爱英抵押在其手中的工资卡上支取1.33万元，造成蒋某本金损失9.17万元。 关于被告人舒爱英集资诈骗的数额问题。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定，“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额”，本案中，舒爱英非法集资的本金共计942.3万元，并将未支付的利息转为借款本金共计51.49万元；至案发时止，舒爱英除已偿还集资人员集资本金及利息共计205.98万元（均不含转为集资本金的利息）。根据上述司法解释的规定，本院认定舒爱英集资诈骗的数额应以其实际骗取的数额计算，即942.3万元-205.98万元=736.32万元。 关于被告人舒爱英提出大部分借款系向亲朋好友所借，不属于社会不特定对象的辩解意见。经查，被告人舒爱英以店铺压货、投资苗圃项目等名义，通过从其员工及亲属舒某丁、胡某等人、其同事瞿某、周某1等人以及怀化市、洪江市、洪江区境内的不特定社会公众人员杨某5、李某2、潘某4、鄢某等约50余人处借款来非法吸收资金。其中公诉机关指控舒爱英向舒某乙、舒某1、舒某丁、舒某戊、胡某、龚某甲、蒋某甲非法集资，但舒某乙、舒某1、舒某丁、舒某戊、胡某、龚某甲、蒋某甲系舒爱英的亲属和员工，不属于社会不特定对象，舒爱英向舒某乙、舒某1、舒某丁、舒某戊、胡某、龚某甲、蒋某甲借款的行为依法不能认定为非法集资，舒爱英提出的该辩解意见部分成立，本院予以采纳。 关于被告人舒爱英的辩护人朱志奇提出舒爱英主观上没有非法占有他人财物的故意，没有肆意挥霍，借款的用途是经营金剑烟酒行、工艺品公司、苗木花卉及偿还经营过程中的负债，不构成集资诈骗罪。经查，舒爱英从2005年开始在洪江市黔城镇、双溪镇经营先后经营了金剑烟酒行、金剑工艺饰品生活馆、洪江市绿景坊苗木种植专业合作社，近几年处于亏损状态，舒爱英开始通过借高利贷周转。因贷款利息过高，舒爱英不断集资借高利贷用来归还贷款利息。舒爱英总共向杨某5、李某2等44人集资900多万元，该集资款项主要用来偿还借款利息，少部分用于店铺经营。导致案发时止，仍有集资本金736.32万元未归还集资群众，舒爱英曾供称其仅偿还王某乙等四人的高利贷达一千多万元，还本付息的压力越来越大，只能以新借款还旧借款。2016年8月，舒爱英、段某6夫妇前往贵阳联系销售金剑工艺饰品积货库存，到贵阳后，舒爱英得知店铺有人闹事后，与段某6逃往云南大理，更换了手机号码，并不再与老家的人来往来联系。综上，舒爱英集资后虽没有肆意挥霍，但集资后不用于生产经营或者用于生产经营活动与集资诈骗规模明显不成比例，致使集资款不能返还。舒爱英主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上使用诈骗方法非法集资，骗取他人财产，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款之规定，应认定舒爱英的行为构成集资诈骗罪。辩护人提出的该辩护意见与客观事实及法律、司法解释的规定不符，本院不予采纳。 关于被告人舒爱英的辩护人朱志奇提出舒爱英构成自首的辩护意见。经查，被告人舒爱英于2016年8月15日被洪江市公安局经侦大队网上追逃，2018年2月7日，云南省大理市公安局经济开发区派出所民警在日常社区巡查工作中抓获刑拘在逃的被告人舒爱英，并于2018年2月11日在大理白族自治州看守所移交给洪江市公安局。被告人舒爱英并非自动投案，不符合自首的法律规定。故该辩护意见与客观事实及法律、司法解释的规定不符，本院不予采纳。 本院认为：被告人舒爱英明知自己无归还能力，以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的方法，以高额利息为诱饵，向社会公众非法吸资金，且数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人舒爱英犯集资诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款“个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为数额较大；数额在30万元以上的，应当认定为数额巨大；数额在100万元以上的，应当认定为数额特别巨大”的规定，舒爱英集资诈骗数额736.32万元属于“数额特别巨大”，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，对被告人舒爱英应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》中关于涉案财物的追缴和处置问题“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得”的规定，对被告人舒爱英违法所得依法予以追缴。被告人舒爱英虽不具有自首情节，但能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人舒爱英虽对指控其犯集资诈骗罪的罪名有异议，系其对自己行为性质的辩解，不影响对其如实供述的认定。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十八条、第五十六条、第五十五条、第五十四条第五十二条、第五十三条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）项、第五条第一、三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五项的规定，判决如下： 一、被告人舒爱英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币二十万元。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人舒爱英应折抵刑期为六日。即被告人舒爱英的刑期从2018年2月13日起至2029年2月6日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。 二、继续追缴被告人舒爱英犯集资诈骗罪的犯罪所得。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。 审 判 长  段承信 审 判 员  唐跃文 审 判 员  林安华 人民陪审员  易立顺 人民陪审员  杨胜德 人民陪审员  何 胜 人民陪审员  尤世美 二〇一九年五月十七日 代理书记员  杨曼雨 附：本判决书引用的法律法规及司法解释条文 一、《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述与辩解自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。 被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述与辩解司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述与辩解自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述与辩解自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 第五十四条剥夺政治权利是剥夺下列权利： （一）选举权和被选举权； （二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利； （三）担任国家机关职务的权利； （四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。 第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。 判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。 第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。 独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。 第五十八条附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。 被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。 由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗定罪处罚。 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： 集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与集资诈骗规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； 肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； 携带集资款逃匿的； 将集资款用于违法犯罪活动的； 抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的； 隐匿、销毁账目或者搞假破产、假倒闭的，逃避返还资金的； 拒不交代资金去向，逃避返还资金的； 其他可以认定非法占用目的的情形。 集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定，行为人部分非法集资行为具有非法占有目的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有目的集资款的共同故意和行为的，对非法占有目的的行为人以集资诈骗定罪处罚。 第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为数额较大；数额在30万元以上的，应当认定为数额巨大；数额在100万元以上的，应当认定为数额特别巨大。 单位进行集资诈骗的，数额在50万元以上的，应当认定为数额较大；数额在150万元以上的，应当认定为数额巨大；数额在500万元以上的，应当认定为数额特别巨大。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。 三、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴： （一）他人明知是上述资金及财物而收取的； （二）他人无偿取得上述资金及财物的； （三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的； （四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的； （五）其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。