新疆维吾尔自治区哈密市伊州区人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）新2201刑初755号 公诉机关哈密市伊州区人民检察院。 被告人林淑静,女,1969年1月5日出生,公民身份号码×××,汉族,大专文化。因涉嫌骗取贷款罪，2018年6月30日被哈密市伊州区公安局刑事拘留，经哈密市伊州区人民检察院批准，2018年8月3日由哈密市伊州区公安局执行逮捕。现羁押于哈密市伊州区看守所。 辩护人田聪，新疆嘉峰律师事务所律师。 被告人林爱平，男，1966年11月10日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化，户籍所在地新疆哈密市，哈密双银棉业有限责任公司项目部副经理，住新疆哈密市。因涉嫌骗取贷款罪，2018年6月30日被哈密市伊州区公安局刑事拘留，经哈密市伊州区人民检察院批准，2018年8月3日由哈密市伊州区公安局执行逮捕。现羁押于哈密市伊州区看守所。 辩护人张燕英，新疆嘉峰律师事务所律师 被告人朱金风，女，1974年3月24日出生，公民身份号码×××,汉族，大专文化，户籍所在地新疆哈密市，哈密双银棉业有限责任公司项目部经理，住新疆哈密市。因涉嫌骗取贷款罪，2018年6月30日被哈密市伊州区公安局刑事拘留，经哈密市伊州区检察院批准，2018年8月3日由哈密市伊州区公安局执行逮捕。现羁押于哈密市伊州区看守所。 辩护人曾晓浩，新疆浩维律师事务所律师。 被告人李凡，女，1966年08月07日出生，公民身份号码×××,汉族，中专文化，户籍所在地新疆哈密市，哈密信合棉业股份有限公司财务总监，住新疆哈密市。因涉嫌骗取贷款罪，2018年7月20日被哈密市伊州区公安局依法取保候审。2018年11月8日被本院取保候审，2019年5月8日被执行逮捕。现羁押于哈密市伊州区看守所。 辩护人李娜，新疆方旗律师事务所律师。 被告人罗艳梅，女，1970年08月31日出生，公民身份号码×××，汉族，大专文化，户籍所在地：新疆哈密市，哈密信合棉业股份有限公司投融资总监，住新疆哈密市。因涉嫌骗取贷款罪，2018年7月20日被哈密市伊州区公安局依法取保候审。2018年11月8日被本院取保候审，2019年5月14日被执行逮捕。现羁押于哈密市伊州区看守所。 辩护人张佩，新疆嘉峰律师事务所律师。 哈密市伊州区人民检察院以哈伊区检刑诉[2018]759号起诉书指控被告人犯骗取贷款罪，于2018年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。哈密市伊州区人民检察院指派检察员刘艳出庭支持公诉，被告人林淑静及其辩护人田聪、被告人林爱平及其辩护人张燕英，被告人朱金风及其辩护人曾晓浩、被告人李凡及其辩护人李娜、被告人罗艳梅及其辩护人张佩到庭参加诉讼。现已审理终结。 哈密市伊州区人民检察院指控，2017年3月，被告人林淑静伙同被告人朱金风、林爱平，以38名公司员工冒用棉农身份，谎称农业种植用途，并伪造编造虚假的农户土地种植面积证明等材料，骗取中国建设银行哈密分行贷款共计1500万元。所骗贷款，用于归还建设银行前期贷款本息及哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司等公司的日常经营支出。截止案发仅归还120万元，给中国建设银行哈密分行造成1380万元的贷款损失。 2017年3月27日至2018年6月19日期间，被告人林淑静伙同被告人朱金风、林爱平，以72名员工冒用棉农身份，编造虚假的土地种植证明、虚假的棉花收购过磅单，虚假的农资购销合同等，骗取哈密天山村镇银行贷款共计6624万元。所骗贷款，大部分用于偿还公司前期贷款本息、少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司等公司的支出。截止案发仅归还贷款24.92万元，给哈密天山村镇银行造成6599.08万元的贷款损失。 2017年6月至12月期间，被告人林淑静伙同被告人李凡编造虚假的财务账目及报表，由被告人罗艳梅欺骗会计事务所出具了虚假的审计报告，2017年6月20日以哈密信合棉业股份有限公司的名义，从哈密市商业银行骗取贷款2500万元，2017年12月5日以哈密双银棉业有限责任公司名义，从哈密市商业银行骗取贷款1400万元，共计从哈密市商业银行骗取贷款3900万元。所骗贷款，全部用于归还哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的债务，截止案发该贷款未归还，给哈密市商业银行造成3900万元的贷款损失。 2017年7月23日至2018年4月26日期间，被告人林淑静伙同被告人朱金风、林爱平，以21名员工冒用棉农身份，并利用哈密市博汇农资有限公司、哈密市禾资农业有限公司、哈密乔戈里金属冶选有限公司、哈密亿鼎商贸有限公司四家公司及双银、信合公司名下的哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、哈密市新瑞祥养殖专业合作社等七家合作社的名义，编造农资购销合同、虚假的土地种植证明、虚假的贷款公司及虚假财务报表，从哈密红星国民村镇银行骗取贷款共计8130万元。所骗贷款，大部分用于归还哈密红星国民村镇银行、哈密天山村镇银行等前期贷款本金及利息，少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的日常经营支出。截止案发仅归还贷款390万元，给哈密红星国民村镇银行造成7740万元的贷款损失。 指控上述事实的证据有书证、证人证言、被告人供述等。 公诉机关认为，被告人林淑静伙同被告人林爱平、朱金风、李凡、罗艳梅以欺骗的手段取得银行贷款，其中被告人林淑静给银行及金融机构造成1.961908亿元的特别重大损失，被告人林爱平、朱金风给银行及金融机构造成1.57190800亿元的特别重大损失；被告人李凡、罗艳梅给银行及金融机构造成3900万元的重大损失，五被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定,犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究被告人林淑静、林爱平、朱金风、李凡、罗艳梅的刑事责任。被告人林淑静、林爱平、朱金风具有自首情节，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。 五被告人对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。 辩护人田聪认为本案犯罪主体是哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限公司，是单位犯罪；公诉机关指控的银行贷款损失1.961908亿元中，部分贷款尚未到期，现阶段不能认定为实际损失；且哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限公司及关联公司作为担保人，有能力承担担保还款责任，银行仍有收回的可能。被告人林淑静有自首情节，是初犯，当庭认罪悔罪，有从轻、减轻处罚情节，建议对其判处2至3年有期徒刑，并适用缓刑。 辩护人张燕英认为本案应当是单位犯罪，未到期的贷款不应计算为犯罪数额；林爱平有自首情节，是从犯，认罪悔罪是初犯、偶犯，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 辩护人曾小浩认为本案应当是单位犯罪；涉案的天山村镇银行出借的2017年5月31日-2018年6月19日的共计5414万元贷款是借新贷还旧贷，虽然被告人实施了欺骗行为，但在银行明知的情况下，不是骗取贷款行为；涉案的红星国民村镇银行出借给七家合作社、四家公司的11笔共计5090万元贷款有充足的担保、抵押、保证，虽然存在提供虚假的贷款资料问题，但银行可以行使抵押权收回贷款，不能确认是银行直接损失，不应计入骗贷金额。籽棉过磅单全部是虚假的，本案被骗三家银行没有审查出被告人提供的出售籽棉过磅单上农民的签名与借款合同上的明显不是一人，有重大过错，对后果承担相应的责任；朱金风有自首情节，是从犯，认罪悔罪是初犯、偶犯，建议对其判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。 辩护人李娜认为被告人李凡是从犯、初犯、认罪悔罪，请求对其判处缓刑。 辩护人张佩认为罗艳梅是从犯、初犯、认罪悔罪，请求对其免予刑事处罚或判处缓刑。 经审理查明，2017年3月，被告人林淑静伙同被告人朱金风、林爱平，指使公司员工及其他人员共38人冒用棉农身份，谎称农业种植用途，编造虚假的农户土地种植面积证明、棉花收购过磅单、籽棉收购协议、农资统购协议等资料，骗取中国建设银行哈密市分行贷款共计1500万元。所骗贷款，用于归还哈密信合棉业股份有限公司在中国建设银行哈密市分行前期贷款本息及哈密绿天使纤维科技有限公司（以下简称绿天使公司）、哈密信合棉业股份有限公司（以下简称信合公司）、哈密双银棉业有限责任公司（以下简称双银公司）及关联企业的日常经营支出。截止案发仅归还120万元，余款1380万元无法偿还。 2017年3月27日至2018年6月19日，被告人林淑静伙同被告人朱金风、林爱平，指使公司员工及其他人员共72人冒用棉农身份，编造虚假的贷款用途、土地种植证明、棉花收购过磅单、农资购销合同等资料，骗取哈密天山村镇银行贷款共计6624万元。所骗贷款，大部分用于偿还信合公司前期贷款本息、少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、信合公司、双银公司及关联企业的支出。截止案发仅归还贷款24.92万元，余款6599.08万元无法偿还。 2017年6月至12月，被告人林淑静伙同被告人李凡编造虚假的财务账目及报表，由被告人罗艳梅欺骗会计事务所出具了虚假的审计报告，2017年6月20日以信合公司的名义，从哈密市商业银行骗取贷款2500万元；2017年12月5日以双银公司的名义，从哈密市商业银行骗取贷款1400万元；共计从哈密市商业银行骗取贷款3900万元。所骗贷款，全部用于归还信合公司、双银公司的债务，无法偿还。 2017年7月23日至2018年4月26日，被告人林淑静伙同被告人朱金风、林爱平，指使公司员工及其他人员共21人冒用棉农身份，并利用哈密市博汇农资有限公司、哈密市禾资农业有限公司、哈密乔戈里金属冶选有限公司、哈密亿鼎商贸有限公司四家公司及双银、信合公司名下的哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、哈密市新瑞祥养殖专业合作社等七家合作社，编造虚假的农资购销合同、棉花过磅单、土地种植证明、财务报表等资料，从哈密红星国民村镇银行骗取贷款共计8130万元。所骗贷款，大部分用于归还哈密红星国民村镇银行、哈密天山村镇银行等前期贷款本金及利息，少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的日常经营支出。截止案发仅归还贷款390万元，余款7740万元无法偿还。 认定事实的证据有公诉机关出示的下列证据： 一、书证： 1、双银公司给李某1提供的证明证实，双银公司承诺李某1在红星国民村镇银行2017年度贷款，由双银公司偿还，与李某1无关。 2、双银公司给景某提供的证明证实，双银公司承诺景某在建行的贷款40万元、天山村镇银行的贷款60万元，由双银公司偿还，与景某无关。 3、中国建设银行办理贷款材料、情况说明、借款申请书、过磅单、借款合同、保证合同、收据证实，（1）2017年，大泉湾38户农户向建设银行哈密分行贷款1500万元，担保公司为哈密信合棉业股份有限公司，担保人为哈密信合棉业股份有限公司法定代表人林淑静，2018年3月30日至4月29日哈密信合棉业股份有限公司为马秀清、马某1、阿不都热西提·伊布拉英还款共计120万元。截止2018年6月27日实有贷款农户35户，合计金额共计13799128.95元，利息合计249827.67元。（2）张某1、陈某1、苗某、包某、韩某1等38人系哈密信合棉业股份有限公司员工并向哈密建设银行分别提供了农户土地种植面积证明、过磅单、借款申请书、个人助业借款合同、个人声明的贷款用途、个人借款最高额保证合同的材料，以哈密信合棉业股份有限公司为担保公司，林淑静为担保人，向中国建设银行哈密分行贷款1500万元。（3）记账凭证，现金存款凭证，哈密市商业银行现金支票存根，现金缴款单，还款通知，个人贷款还款凭证，支行还款凭证，双银公司、哈密市商业银行企业网银电子回单，付款通知证实，建行的贷款被以个人名义支取后存入双银棉业公司在哈密商业银行的账户。 4、资金流向说明，记账凭证，哈密市商业银行企业网银电子回单，现金存款凭证等证实，哈密市博汇农资公司的资金以武海丽，游静名义现金支取后以张立等245人名义以农资款的形式存入双银公司在哈密商业银行的账户。双银公司收哈密市博汇农资公司555万余元用于支付籽棉款。 5、建设银行提供的银行明细、哈密市商业银行提供的哈密市博汇农资公司账号交易明细证实，张某1等38人的建行贷款转入哈密市博汇农资公司的明细。 6、记账凭证、借款单收据复印件、资金流向说明证实，马某1等38人在哈密市建设银行借款1500万后通过银行转账方式转入哈密市博汇农资有限公司（尾号2448）的账户，博汇公司商行账户（尾号2448）以吴某、游某名义现金支票支出金额3019579.71元以李建光等51人名义以农资款形式现金存入了信合公司在商行的（尾号17737）账户2819544.71元、存入信合公司工行的（尾号53759）账户20万；博汇公司在商行以吴某、游某名义现金支出金额90万元转入双银公司、双银公司转入信合公司。信合公司商行账户（尾号17737）的281.954471万、信合公司工行（账户尾号53759）的20万、信合公司商行（尾号17737）账户的87.5万元、信合公司工行账户的2.5万元用于支付籽棉款、农贷等。博汇公司商行（尾号2448）账户340万通过银行转账方式转入双银公司商行（尾号1528）的账户、12万通过银行转账方式转入双银公司商行（尾号9383）的账户内用于支付籽棉款及员工工资。金农合作社支付16.370667万元给农村信用社及天山村镇银行的贷款利息、支付给金果合作社1.5万元，4个人的给国民村镇银行贷款利息和2.8万元给员工支付工资款；支付禾姿合作社3.3万元用于还贷款利息。博汇公司商行（尾号2448）账户以吴某、游某名义现金支付金额1164108.66元以刘生理等56人名义以农资款形式现金存入双银公司商行（尾号1528）的账户用于支付个贷及籽棉款。 7、短信转账记录证实，哈密天山村镇银行给买买提转账100万元。 8、哈密天山村镇银行的贷款资料、哈密天山村镇银行关于双银棉业及相关企业贷款担保的情况说明、贷款余额明细表、哈密信合公司、哈密双银公司及其关联企业账目证实，哈密信合棉业股份公司和哈密双银棉业公司在哈密天山村镇银行担保的贷款，首次发放日期为2015年5月15日，采取农户联保及哈密信合公司、哈密双银棉业有限责任公司公司保证，林淑静个人连带责任保证的方式。2015年担保贷款发生额2300万（19笔），2016年担保贷款5465万（74笔），其中2015年展期担保金额2080万（17笔），2017年贷款担保发生额6794万（81笔），2018年贷款担保发生额为3490万（33笔）。累计担保贷款发生额为：15969万，笔数为190笔，归还金额为：9369.92万，现余额6599.08万。现有余额的贷款发放日自2017年3月27日至2018年6月19日，贷款到期日自2018年5月12日至2019年6月19日，合计担保贷款72笔，贷款余额6599.08万，现已逾期贷款20笔，逾期贷款金额1835万元，截止2018年6月21日，贷款余额6599.08万元，欠息939727.2元；天山村镇银行给72人贷款的具体明细及贷款资料；哈密天山村镇银行的贷款经过信合公司倒账，资金均用于信合公司及其关联企业支出。 9、哈密市商业银行关于哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限责任公司贷款情况说明、股东会协议、哈密双银棉业有限责任公司验资报告、银行询证函、哈密双银棉业有限责任公司章程、双银公司审计报告、财务报表、借款借据、人民币资金借款合同及保证合同、哈密地区中小微企业应急过桥资金使用协议、营业执照等证实，（1）哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限责任公司分别在哈密市商业银行贷款了2500万和1400万。两笔贷款有新疆康泰投资集团有限责任公司及申请企业的公司法定代表人林淑静夫妻双方提供连带责任保证担保，截止218年6月21日（结息日）未按期付息，目前分别欠息206867.52元、115602.28元。（2）哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限责任公司在哈密市商业银行办理贷款提供的材料包括两公司的公司章程、双银公司审计报告、财物报表等。通过审核后，哈密国投金融服务有限公司、哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限责任公司、哈密市商业银行三方签订了中小微企业应急过桥资金使用协议。 10、哈密红星国民村镇银行给艾某打款的短信记录。 11、哈密红星国民村镇银行提供的证据材料情况说明、贷款明细表、身份证复印件、个人信用报告查询授权书、证明、农资购销合同、共同还款承诺书、个人信用报告、保证借款合同、保证合同、过磅单、调查报告等证实，（1）哈密双银棉业有限责任公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密绿天使有限公司及林淑静、王文、王逸博利用公司、合作社、农户采用多贷一用的方式，2013年至今，共计贷款240笔，个人贷款221笔，金额为34130万；公司贷款10笔，金额4070万，合作社9笔，金额4250万。目前已还款34710万及3333.94万的利息，还应还7800.45万元，其中含7740万本金及60.45万利息未还。（2）2013年个人贷款共计37人；2014年个人贷款39人及哈密金果农林果蔬有限公司和哈密博汇农资有限公司贷款；2015年贷款59人及哈密金果农林果蔬有限公司和哈密博汇农资有限公司贷款；2016年个人贷款39人、哈密金果农林果蔬有限公司和哈密博汇农资有限公司、哈密腾跃农机专业合作社、哈密大泉湾金农专业种植合作社贷款；2017年个人贷款30人、哈密腾跃农机专业合作社等7家合作社、哈密博汇农资有限公司等3家公司贷款；2018年个人贷款17人及哈密禾姿农业有限公司贷款。（3）哈密双银棉业有限责任公司、哈密信合棉业股份有限公司提供的冒用棉农身份的借款主体与哈密红星国民村镇银行签订保证借款合同及担保情况。 12、公安机关调取的账册证实，哈密红星国民村镇银行被骗取的贷款，经过倒账，均用于信合公司及其关联企业支出。 13、哈密红星国民村镇银行贷款发放明细证实，徐某1、陈某2、巴某、王某、马某2、马某3、巴某2、张某2、李某、张某3、赵某1、朱某、张某4、杂某、杨某1、艾某、张某5在红星国民村镇银行的账户明细；大泉湾金农种植专业合作社，哈密市腾跃农机专业合作社、哈密市泰丰源种植专业合作社、哈密市金曙光农机专业合作社、哈密市金秋源种植专业合作社、哈密市金满仓种植专业合作社、哈密新瑞养殖专业合作社、哈密禾姿农业有限公司、哈密市博汇农资有限公司、哈密乔戈里金属冶选有限公司、亿鼎商贸有限公司发放贷款明细及凭证。 14、哈密红星国民村镇银行提供的明细清单证实，哈密大泉湾金农种植专业合作社、哈密爱尔美服装有限公司、哈密博汇农资有限公司、哈密健康生态纺织有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银责任有限公司、哈密金果农林果蔬有限公司、林淑静，林爱平，曹某，祁某、米某、朱某1银行账户明细凭证。 15、哈密市商业银行提供的银行明细（哈密博汇农资公司）证实，哈密博汇农资有限公司（账号×××）交易明细。 16、哈密市商业银行提供的哈密金果农林果蔬有限公司9080301001000016226账户明细、银行明细证实，哈密金果农业果蔬有限公司在哈密市商业银行业务处理中心的对公明细，哈密金果农林果蔬有限公司的账户交易流水清单。 17、哈密市商业银行提供的银行明细（哈密绿天使纤维科技有限公司908030100100008095账户明细）证实，哈密绿天使纤维科技有限公司在哈密市商业银行业务处理中心的对公明细清单，哈密绿天使纤维科技有限公司的账户交易流水清单。 18、哈密市大泉湾乡国土资源所证明模板证实，齐某提供给林爱平开具土地种植证明的模板。 二、证人证言： 1、证人帕某（系建设银行哈密市分行个人贷款中心客户经理）、张某6（系建设银行哈密市分行风险管理部专职贷款审批人）的证言证实，2017年4月，哈密信合棉业股份有限公司的会计朱金风到建行个贷中心申请地方农户贷款，并提供了申请地方农户贷款借款人的申请资料，其中有伊州区大泉湾乡村镇规划建设发展中心（环境工作保护站）出具的《证明》，证明农户在大泉湾乡有地。建行对朱金风提供的申请资料进行初审，建行的个贷中心和风险管理部共同平行作业前往大泉湾土管所对该批证明进行核实，所长齐某将他的电脑打开让他们查看，经过核对，这些在2017年4月申请贷款的38个农户的土地亩数与朱金风提供的申请贷款材料中的土地亩数证明一致。朱金风提供的38个农户申请农业贷款的资料中有些人的身份证及户口本中没有体现他是否是大泉湾乡村民的情况，经询问大泉湾乡土管所所长齐某，他的答复是虽然有些人不是大泉湾乡的人，但是在大泉湾乡包地种地的外地人很多，同时因为之前看到齐某的电脑上有这38人的土地亩数信息，就相信这38人确实在大泉湾乡有地。后经哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司担保，该行给38名农户贷款1500万，将贷款打入博汇农资有限公司。2018年6月26日，该行收到林淑静坦白告知书后得知，农户均系虚假的农户，该公司指使员工利用虚假的证明材料，虚假农户在建行贷款1500万，并给建行造成1380万元贷款未能归还。2018年4月，38个农户中只有1人按期归还40万贷款本金及利息，2人在2018年5月逾期归还了各40万元贷款及利息，剩余35人共计1380万元的贷款本金及利息至今未还。 2、证人王某1（哈密天山村镇银行信贷部客户经理）的证言证实，2018年6月，哈密双银公司法人林淑静作为贷款保证人为大泉湾13个农户担保贷款的事实。13人都是2次贷款户。贷款户土地性质银行要进行审查，13人申请了1460万贷款，贷款期限一年，13人贷款后与哈密市金曙光农机专业合作社和腾跃农机专业合作社发生了交易，款项都是农资款。 3、证人王某2（哈密天山村镇银行信贷部副经理）的证言证实，2015年至2017年，哈密信合、双银公司作为担保人给72个农户担保贷款，其办理了5户，是景某、田宏山、田福山、唐月友、王明学，办理农户联保贷款。每个人申请都是60万贷款，2018年5月到期，至今未还。 4、证人徐某2（哈密天山村镇银行信贷部信贷员）的证言证实，2017年至2018年，哈密双银公司作为担保人给12个农户担保贷款，每个人申请都是80万-140万元不等的贷款。 5、证人吴某（哈密天山村镇银行信贷部业务主管）的证言证实，2017年至2018年，哈密信合、双银公司作为担保人给72个农户担保贷款，其经办了33个农户联保贷款，7个联保组共计2744万元，朱金风办理的手续。 6、证人袁某（哈密市商业银行三农业务部客户经理）的证言证实，哈密信合、双银公司在商业银行办理了贷款，2017年6月29日贷款2500万，2017年12月8日贷款1400万。其和该行大泉湾的行长对这两个公司做过现场调查，贷款都有担保。是林淑静来谈的贷款，并让罗艳梅提供两个公司前三年的财务审计报告，显示两公司是盈利的，罗艳梅介绍了两公司的收入数据，信合、双银公司均为盈利。 7、证人王某3（哈密红星国民村镇银行客户经理）的证言证实，哈密信合、双银公司在国民村镇银行做过贷款担保业务，其办理了四户联保贷款，共计510万元，朱金风带该行工作人员到地里进行了核实检查，给该行提供四个农户的购销合同，四户是张某2、张某3、赵某1、李怀君。 8、证人刘某1（哈密红星国民村镇银行客户经理）的证言证实，哈密新瑞祥养殖合作社2015年在国民村镇银行做过贷款500万业务，2017年没有归还，该公司法人是朱某2，应该和双银棉业有关系，2017年12月我们公司给他办理转贷，贷款压降了10万元，资料是朱金风提供的。 9、证人田某（哈密红星国民村镇银行总经理助理）的证言证实，哈密金满仓种植专业合作社在国民村镇银行申请的是380万贷款业务，这笔贷款应该和哈密信合、双银公司有关系，当时资料是朱金风给该行提供的。 10、证人文某（哈密红星国民村镇银行客户经理）的证言证实，2017年11月，哈密博汇农资有限公司有一笔400万的贷款到期无法归还，博汇公司申请转贷，因为该公司法人是朱金风，信合公司是博汇公司的全资公司，信合公司经营状况不好，给博汇公司办理转贷。12月哈密金果农林果蔬公司也申请转贷340万，我们发现这笔业务无法办理，就找三个农户联保形式贷款置换340万贷款。这两笔贷款是朱金风提供的转贷资料。2018年6月，发现乔戈里公司490万贷款到期无法偿还，该公司申请展期，办理了展期业务。 11、证人王某4（哈密红星国民村镇银行客户经理）的证言证实，其办理农户联保形式的贷款，哈密双银公司、林淑静和朱金武给四组13户农户贷款提供担保。2018年2月其办理了四组13家农户联保贷款共计1650万元，到现在还未到期，贷款资料是朱金风提供的。 12、证人李某2（哈密红星国民村镇银行客户经理）的证言证实，其办理过哈密市腾跃农机合作社贷款置换业务，2017年8月3日，该行从2016年开始对信合、双银公司贷款开始压降，2017年8月阿不力克木180万、林益清300万贷款到期，该行让信合公司置换贷款主体，信合让腾跃农机办理这笔置换业务。贷款资料是朱金风提供的。 13、证人李某3（哈密红星国民村镇银行客户经理）的证言证实，2017年7、8月，其办理过一笔朱金利个人转贷业务和金农、金秋源、金曙光合作社三笔企业流动资金贷款。2016年朱金利办理了一笔500万贷款，到期朱金利无力偿还，该行安排其办理转贷业务。2017年7-8月，信合棉业公司就用金农、金秋源、金曙光三家合作社置换农户贷款500万、440万、490万，贷款资料是朱金风提供的。 14、证人张某1（哈密西部建设股份有限公司员工）的证言证实，其不是大泉湾农民，没有种植棉花，也没有承包过500亩土地，2017年4月，林爱平和朱金风给其说，公司资金周转不过来了，由他们公司进行担保，让其以个人的名义从建行办理了40万贷款，签订了《个人助业借款合同》，贷款由他们公司使用了。林爱平、朱金风还以同样的方式让其从哈密国民村镇银行贷款50万元，这笔贷款信合公司已经偿还完毕了。还有一笔贷款是在哈密天山村镇银行四五十万左右。贷款都是信合公司使用的。 15、证人陈某1的（信合公司人力资源部部长）证言证实，林淑静让其以个人名义在建行办理40万贷款，是朱金风办理的贷款手续，签订了《个人助业借款合同》，该款是由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，没有承包过410亩土地，也不是大泉湾村民，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 16、证人苗某（双银公司二堡收购站站长）的证言证实，林淑静、林爱平、朱金风、王某5找到让其以个人名义在建行办理40万元贷款，是朱金风办理的贷款手续，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 17、证人杨某2（信合公司收购站站长）的证言证实，其在信合公司上班，信合公司的林爱平、朱金风说公司资金周转不过来，让其帮助以其的名义在建行办理40万元贷款，是朱金风办理的贷款手续，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，该款是由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过500亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 18、证人包某（双银公司西隔壁收购站站长）的证言证实，其在信合公司上班，信合公司的林爱平、林淑静找到其，说公司资金周转不过来，让其帮助以其的名义在建行办理40万元贷款，并签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，该款是由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 19、证人穆某（三道岭电厂职工）的证言证实，其妻子的姐姐刘某找到其，说信合公司资金周转不过来，让其以个人名义在建行办理40万元贷款，信合公司的朱金风签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，该款是由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，同时证实自己没有种植棉花，也不是大泉湾人，也没有承包过450亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 20、证人闫某1（大泉湾乡三道城村委书记）的证言证实，信合公司的林爱平、林淑静找到其，说公司资金周转不过来，让其以个人的名义在建行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 21、证人韩某1（信合公司运营部经理）的证言证实，信合公司的林爱平、林淑静找到其，说公司资金周转不过来，以其以个人的名义在建行办理40万贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，该款是由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用。 22、证人李某1（大泉湾二队农民）的证言证实，自己只有29亩土地，流转给了双银公司。该公司收购站站长刘某2给其说该公司资金周转不过来，让其以个人的名义在建行办理40万元贷款，把欠其的棉花款结清，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 23、证人闫某2证言（出租车司机）证实，自己只有37亩土地，流转给了信合公司。其兄闫某1给其说信合公司资金周转不过来，让其以个人的名义在建行办理40万元贷款，林爱平和朱金风让其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过450亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 24、证人郭某（信合公司纺纱车间原实验员）的证言证实，其在大泉湾没有土地，林爱平和朱金风说公司有困难，让其以个人的名义在建行办理40万元贷款，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 25、证人潘某（信合公司陶家宫棉花储备库原保安）的证言证实，其在大泉湾没有土地，信合公司陶家宫棉花储备库的领导庄怀成、吴强、林爱平、朱金风让其以个人的名义在建行办理40万元贷款，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 26、证人王某6（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，副总王某5找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万贷款，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过420亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 27、证人马某3（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风、林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万贷款，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过450亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 28、证人顾某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万贷款，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过400亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 29、证人高某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风、林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万贷款，其与建行签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 30、证人苏某1（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风、林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 31、证人朱某3（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，王某5找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》，银行卡朱金风拿走了，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过390亩土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 32、证人李某4（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 33、证人谢某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在建行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过任何土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 34、证人付某（信合公司员工）的证言证实，2017年4-5月，信合公司王某5、朱金风让其帮信合公司在建行办理40万元贷款、在哈密天山村镇银行办理50万元贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 35、证人刘某2（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2016年4月、2017年4月，林爱平、朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在两次在建行办理40万元贷款，2018年8月，其以挂名法定代表人的哈密市腾跃农机合作社为决心和公司在哈密红星国民村镇银行贷款480万元，以上贷款由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 36、证人李某5（河南籍疙瘩井棉花种植户）的证言证实，信合公司阳光收购站的站长徐某1找到其，其帮信合公司以其的名义在建行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》，签字时林爱平、朱金风在场，银行卡朱金风拿走了，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 37、证人程某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年4月，朱金风、信合棉花轧花厂厂长廖力群让其帮信合公司以其个人名义在建设银行办理40万元贷款、两次在天山村镇银行办理40万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 38、证人韩某2（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建设银行办理40万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，是由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 39、证人尼某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建设银行办理40万贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 40、证人樊某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建设银行办理40万贷款，其签订了《个人助业借款合同》，实际上该款从个人银行卡转走，该款是由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 41、证人景某（火箭农场人、自由职业）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年4月，朱金风让其以其个人的名义在建设银行办理40万元贷款、天山村镇银行办理60万元贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 42、证人马某4（红星一场货车司机）的证言证实，其在大泉湾没有土地，林爱平、朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建设银行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 43、证人杨某3（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，林爱平、朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建设银行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，证明中所说的情况系虚假情况。 44、证人阿某2（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，林爱平、朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在建设银行办理40万元贷款，其签订了《个人助业借款合同》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 45、证人唐某（无业）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年4月，朱金风和哈密亿鼎商贸公司老板王某7让其以个人名义帮助信合公司在建设银行办理30万元贷款、在哈密天山村镇银行办理60万元贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 46、证人李某6（绿天使科技公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年4-5月，林爱平、朱金风让其以个人名义帮信合公司在建设银行办理40万元贷款、哈密天山村镇银行贷款100万元，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 47、证人马某5（运输司机）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年4-5月，朱金风让其以个人名义帮信合公司在建设银行办理40万元贷款、哈密天山村镇银行贷款100万元，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 48、证人赵某2（大泉湾农民）的证言证实，2017年林爱平、陈某2找到其，让其以个人名义帮信合公司在建设银行、哈密天山村镇银行办理贷款，实际上该款由哈密信合棉业公司使用，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 49、证人洪某（原信合公司员工）的证言证实，2017年5月，林爱平让其以其个人的名义在天山村镇银行办理70万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 50、证人吕某（火箭农场人、无业）的证言证实，其在大泉湾没有土地。朱金明让其以其的名义在天山村镇银行办理70万贷款，签订了《贷款申请书及承诺》《联保申请表》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 51、证人张某7（大泉湾乡三道城农民、信合公司流转土地承包人）的证言证实，2017年5月，朱金风、林爱平、信合公司棉花收购站站长刘某2让其以其个人的名义在天山村镇银行办理了120万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 52、证人买某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。信合公司棉花收购站站长刘某2让其以其个人的名义在天山村镇银行办理了100万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 53、证人王某5（信合公司副总）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年6月，林淑静让其以其的名义在天山村镇银行办理了150万贷款，证人签订了《贷款申请书及承诺》《联保申请表》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，其没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。其帮公司在农业银行、国民村镇银行都贷过款。 54、证人马某1（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年4月，林淑静让其以其个人的名义在天山村镇银行办理了60万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 55、证人王某8（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，让其以其个人的名义在天山村镇银行办理了100万贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 56、证人贾某（信合员工）的证言证实，其是信合公司疙瘩井棉花收购站的站长，被信合公司挂名哈密市金秋源种植专业合作社法定代表人，2017年8月，朱金风让其以哈密市金秋源种植专业合作社的名义在哈密国民村镇银行贷了一笔款，具体数额不清楚；2017年12月左右，林爱平、朱金风让他以个人名义为信合公司在哈密天山村镇银行办理一笔贷款，签字时其同事赵某3也在场，其在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 57、证人白某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风和林爱平找到其，以其的名义在天山村镇银行办理了1笔100万元贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 58、证人陈某2（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。朱金风和林爱平找到其，以其的名义在天山村镇银行办理了1笔100万元的贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，证明中所说的情况系虚假情况。 59、证人徐某1（信合公司阳光棉花收购站站长）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2018年3-4月，朱金风和林爱平让其以其个人的名义在天山村镇银行、哈密国民村镇银行各办理了1笔100万元的贷款，实际上该款从个人银行卡转走，该款是由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 60、证人李某7（信合公司员工）的证言证实，该证人证实，自己在大泉湾没有土地，2016年林爱平和朱金风让其以其个人的名义在红星国民村镇银行办理了1笔120万元的贷款，在天山村镇银行也贷过款，实际上该款由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，但是这些款已经还清了。 61、证人赵某3（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年7月，林爱平和朱金风让其以哈密市金曙光农机合作社的名义给信合公司贷款490万元；2017年12月，林爱平和朱金风让其以个人名义帮信合公司在天山村镇银行办理了1笔贷款64万元；该款是由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 62、证人杨某1（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。2018年2月，王某5、朱金风让其以其个人的名义在红星国民村镇银行办理了1笔130万的贷款，1笔200万，该款是由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 63、证人张某3（信合公司员工家属）的证言证实，该其在大泉湾没有土地。2018年2月，朱金风找到其，说公司有困难，以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔125万贷款，该款是由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 64、证人赵某1（新疆成汇工程公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。朱金风找到其，以其的名义在红星国民村镇银行办理了135万的贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 65、证人张某5（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2018年2月，王某5和朱金风让其以其个人的名义在红星国民村镇银行办理了1笔125万贷款。之前还办理2笔贷款1笔200万，1笔贷了180万，这两笔贷款都还了。实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 66、证人艾某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，王某5和朱金风让其以个人的名义在红星国民村镇银行办理了1笔100万的贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 67、证人张某4（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地。2018年2月，林淑静、林爱平、朱金风让其以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款80万，后证人签订了《贷款申请书及承诺》《联保申请表》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 68、证人张某2（个体）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2018年2月，朱金风大姑姐闫红找到其，说公司有困难，以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款130万，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 69、证人马某2（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2018年4月，朱金风和林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款150万，后其签订了《贷款申请书及承诺》《联保申请表》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 70、证人白某（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2018年3月，朱金风和林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款100万，实际上该款从个人银行卡转走由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 71、证人陈某2（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，朱金风和林爱平找到其，说公司有困难，以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款100万，后证人签订了《贷款申请书及承诺》《联保申请表》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 72、证人朱某1（信合公司员工）的证言证实，其在大泉湾没有土地，2017年7月，林淑静找到其，说公司有困难，以其的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款500万，后证人签订了《贷款申请书及承诺》《联保申请表》等，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，自己在大泉湾没有种植棉花，也没有承包过土地，大泉湾乡村镇规划建设发展中心证明中所说的情况系虚假情况。 73、证人王某9（哈密金利物资储运公司经理）的证言证实，2017年9月12日，朱金柱给其打电话说朱金风要在其公司采购钢材，后签订了物资购销合同，是王某9的公司和哈密亿鼎商贸有限公司签订的，这份合同是朱金风带过来的，2017年9月12日，朱金风给其公司打款440万，后来朱金风让其把款打回去，说信合公司要去收购棉花，之后其就把440万转回去了。 74、证人王某7（哈密亿鼎商贸有限公司经理）的证言证实，2017年8月，信合公司林淑静说公司资金紧张，想以哈密亿鼎商贸有限公司的名义帮信合公司贷款，其就答应了，当时朱金风也在场，最后其以该公司名义在红星国民村镇银行贷款440万。 75、证人骆某（朱金风亲戚）的证言证实，2017年8月，朱金风让我以哈密泰丰源种植合作社法人的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用，个人并没有使用。 76、证人苏某2（哈密玉丰工贸有限公司经理、哈密乔戈里金属冶炼有限公司董事长）的证言证实，2017年7月，哈密林淑静让其从银行帮信合公司贷款，用于信合公司资金周转，林淑静说银行的事情她负责，后其在红星国民村镇银行以乔戈里金属冶炼公司名义帮信合公司贷款490万，贷款下来后，林淑静让其把贷款转到大泉湾金农种植合作社账户。 77、证人朱某2（信合公司员工）的证言证实，2015年朱金武让其以哈密新瑞祥合作社的名义在红星国民村镇银行办理了1笔贷款500万，由王阿鼠和信合公司担保，实际上该款从个人银行卡转走，由哈密信合棉业公司使用。2017年12月，该贷款到期后续贷490万。 78、证人齐某（大泉湾乡村镇建设发展中心主任）的证言证实，林爱平提供的贷款人员名单、《土地种植证明》，齐某盖的公章。 三、被告人供述。 1、被告人林淑静供述，其是信合公司、双银公司及其关联企业的实际控制人。2017年3月，其伙同朱金风、林爱平，让公司员工等38人冒用棉农身份，谎称农业种植用途，并伪造编造虚假的农户土地种植面积证明等材料，骗取中国建设银行哈密分行贷款共计1500万元。截止案发仅归还120万元，剩余贷款1380万元无法偿还。 2017年3月27日至2018年6月19日，其伙同被告人朱金风、林爱平，让公司员工等72人冒用棉农身份，编造虚假的土地种植证明、虚假的棉花收购过磅单，虚假的农资购销合同等，骗取哈密天山村镇银行贷款共计6624万元。所骗贷款，大部分用于偿还公司前期贷款本息、少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司等公司的支出。截止案发仅归还贷款24.92万元，剩余贷款6599.08万元无法偿还。 2017年6月至12月，其伙同被告人李凡编造虚假的财务账目及报表，由被告人罗艳梅欺骗会计事务所出具了虚假的审计报告，2017年6月20日以哈密信合棉业股份有限公司的名义，从哈密市商业银行骗取贷款2500万元，2017年12月5日以哈密双银棉业有限责任公司名义，从哈密市商业银行骗取贷款1400万元，共计从哈密市商业银行骗取贷款3900万元。所骗贷款，全部用于归还哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的债务，贷款3900万元无法偿还。 2017年7月23日至2018年4月26日，其伙同被告人朱金风、林爱平，让公司员工等21人冒用棉农身份，并利用哈密市博汇农资有限公司、哈密市禾资农业有限公司、哈密乔戈里金属冶选有限公司、哈密亿鼎商贸有限公司四家公司及双银、信合公司名下的哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、哈密市新瑞祥养殖专业合作社等七家合作社的名义，编造农资购销合同、虚假的土地种植证明、虚假的贷款公司及虚假财务报表，从哈密红星国民村镇银行骗取贷款共计8130万元。所骗贷款，大部分用于归还哈密红星国民村镇银行、哈密天山村镇银行等前期贷款本金及利息，少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的日常经营支出。截止案发仅归还贷款390万元，剩余7740万元的贷款无法偿还。 2、被告人林爱平供述，其是哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司项目部副经理，其与朱金风受被告人林淑静指使，让公司员工等38人冒用棉农身份，谎称农业种植用途，并伪造编造虚假的农户土地种植面积证明等材料，骗取中国建设银行哈密分行贷款共计1500万元。 2017年3月27日至2018年6月19日，其与朱金风受被告人林淑静指使，让公司员工等72人冒用棉农身份，编造虚假的土地种植证明、虚假的棉花收购过磅单，虚假的农资购销合同等，骗取哈密天山村镇银行贷款共计6375万元。所骗贷款，大部分用于偿还公司前期贷款本息、少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司等公司的支出。 其与朱金风受被告人林淑静指使，让公司员工等21人冒用棉农身份，并利用哈密市博汇农资有限公司、哈密市禾资农业有限公司、哈密乔戈里金属冶选有限公司、哈密亿鼎商贸有限公司四家公司及双银、信合公司名下的哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、哈密市新瑞祥养殖专业合作社等七家合作社的名义，编造农资购销合同、虚假的土地种植证明、虚假的贷款公司及虚假财务报表，从哈密红星国民村镇银行骗取贷款共计7740万元。 3、被告人朱金风供述，其是哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司项目部经理，其与林爱平受被告人林淑静指使，让公司员工等38人冒用棉农身份，谎称农业种植用途，并伪造编造虚假的农户土地种植面积证明等材料，骗取中国建设银行哈密分行贷款共计1500万元。 2017年3月27日至2018年6月19日，其与朱金风受被告人林淑静指使，让公司员工等72人冒用棉农身份，编造虚假的土地种植证明、虚假的棉花收购过磅单，虚假的农资购销合同等，实际骗取哈密天山村镇银行贷款共计6599.08万元。所骗贷款，大部分用于偿还公司前期贷款本息、少部分用于哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司等公司的支出。 其与林爱平受被告人林淑静指使，让公司员工等21人冒用棉农身份，并利用哈密市博汇农资有限公司、哈密市禾资农业有限公司、哈密乔戈里金属冶选有限公司、哈密亿鼎商贸有限公司四家公司及双银、信合公司名下的哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、哈密市新瑞祥养殖专业合作社等七家合作社的名义，编造农资购销合同、虚假的土地种植证明、虚假的贷款公司及虚假财务报表，从哈密红星国民村镇银行骗取贷款共计7740万元。 4、被告人李凡供述，其是信合棉业公司财务总监，2017年6月至12月，其受被告人林淑静指使编造虚假的财务账目及报表，由被告人罗艳梅欺骗会计师事务所出具了虚假的审计报告，2017年6月20日以哈密信合棉业股份有限公司的名义，从哈密市商业银行骗取贷款2500万元，2017年12月5日以哈密双银棉业有限责任公司名义，从哈密市商业银行骗取贷款1400万元，共计从哈密市商业银行骗取贷款3900万元。所骗贷款，全部用于归还哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的债务。 5、被告人罗艳梅供述，其担任哈密信合棉业股份有限公司资金管理中心投融资总监，林淑静安排哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司的财务总监李凡提供这两家公司2015至2016年的虚假财务报表，其联系新疆祥瑞万和有限责任会计师事务所出具审计报告，在2017年6月至12月从哈密市商业银行骗取贷款两笔，一笔是2500万元，另一笔是1400万元，共计3900万元，全部用于归还了哈密国投公司过桥资金，至今未还。信合棉业股份有限公司负责贷款的人是朱金风和林爱平，在建设银行、哈密天山村镇银行、哈密红星国民村镇等银行办理贷款1.4亿左右，该贷款大部分用于以旧还新的方式归还前期从银行以同上形式办理的个人贷款，少部分用于哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司及旗下公司的经营支出，该1.4亿左右的贷款，至今未归还，在办理这些贷款的过程中，林爱平、朱金风通过林淑静的指使骗取贷款过程中，办理个人贷款的所有银行卡都是他们统一收回，并交到哈密信合棉业股份有限公司的出纳处，由其负责的资金管理中心统一安排并将银行给个人发放的贷款想办法倒入哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司、哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、哈密市博汇农资有限公司、哈密金果农林果蔬有限公司的账户内，并将大部分贷款用于归还公司前期以公司员工冒用农户从建行、天山村镇、红星国民村镇银行办理的贷款及利息，少部分用于哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限责任公司、哈密大泉湾乡金农种植专业合作社的经营支出，期间其中心的出纳辞职，出纳保管办理贷款时办理的个人银行卡及U盾，于2018年6月14日移交给其保管。 四、本案的综合证据。 （一）书证 1、扣押清单证实，2018年6月27日从信合棉业有限公司扣押信合棉业的会计报表、信用等级评定计算过程、股东会决议、固定资产全年累计折旧工作底稿、审计报告等打印件若干；扣押车辆情况；扣押机械情况；冻结房地产情况；扣押张某7等57人的天山村镇银行的存折和银行卡共57个、国民村镇银行曹再宇等18人的18个存折、建设银行郭玉莹等26人的26个银行卡及11个U盾等；红星国民村镇银行个人贷款名单；红星国民村镇银行个人贷款名单：曹再宇、米俊等21人贷款4160万元；天山村镇银行个人贷款名单：张浩泉等67人贷款6050万元；建设银行贷款1500万明细表：郭某等38人贷款1500万元； 2、哈密银监分局出具情况说明证实，哈密银监分局未向十三师红星金融服务有限公司、哈密佰益股权投资有限公司、哈密汇德典当股份有限公司颁发金融许可证。 3、从信合棉业公司调取的2017年4月20日该公司从建行贷款流向明细表证实，信合棉业公司以员工等人名义冒充棉农从建行贷款，从个人账户打入信合公司的事实。 4、信合棉业公司投资公司统计表证实，哈密绿天使纤维科技有限公司等29个公司法定代表人及公司注册时间。 5、信合、双银公司人员花名册证实，林淑静、林爱平、朱金风、罗艳梅、李凡等人在该公司任职情况。 6、信合、双银公司人事文件证实，2015年6月30日信合棉业股份有限公司董事会决议，林淑静为董事长；2016年3月2日信合双银公司岗位调整通知，投资总监罗艳梅，财务核算主任李凡，战略规划部部长朱金风，副部长林爱平；2017年9月7日信合公司人事任免通知朱金武任副总经理，李凡为财务总监，罗艳梅为总经理助理。 7、公安机关调取9个公司、林淑静等3人银行明细情况证实，公安机关调取哈密市博汇农贸有限公司、哈密合银物流有限公司、哈密爱尔美服装有限公司、哈密健康生态纺织有限公司、哈密金果农林果蔬有限公司、哈密大泉湾乡金农种植专业合作社、林淑静、王文、林爱平、哈密信合、双银公司、绿天使纤维科技公司在中国农业银行、红星国民村镇银行、建设银行、昆仑银行、交通银行、中国邮政储蓄银行申万宏源西部证劵有限公司等处的开户账号信息、余额、购买理财产品、购买股票等情况。 8、公安机关从国土资源局调取的新疆双丰房地产开发有限公司交付土地出让金情况证实，新疆双丰房地产开发有限公司于2014年在位于哈密市××区，通过挂牌方式竞得一宗国有建设用地使用权。经过该局调查两宗土地属于未完成状态。两宗土地价值1.3亿、1.1亿，两宗土地已经缴纳土地出让金共计3300万，剩余土地出让金处于欠缴状态。 9、电子物证检查报告证实，从齐某电脑中提取的电子数据。 10、哈密市信合棉业股份有限公司查账报告证实，伊州区财政局审计局联合工作组对哈密信合棉业股份公司及全额控股的子公司、控股公司、相关联公司和企业的资产负债表日内的与银行债务违约相关项目、利润表内的相关项目，以及现金流量表内的相关项目进行查账；被查账单位有哈密市信合棉业股份公司及其控股合并会计报表的哈密双银棉业公司、哈密市博汇农贸有限公司、哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密健康生态纺织有限公司、哈密爱尔美服装有限公司（哈密市合银物流公司、新疆曾祥纺织科技有限公司，注册登记，尚未运营）；关联单位哈密金农农业合作社（哈密双银棉业大股东）、哈密金果农林果蔬有限公司（林淑静大股东）；查账会计期间自被查单位成立建账至2018年6月30日；由于信合棉业及关联企业经营规模不断扩大，经营管理团队建设未能跟上，经营管理存在缺憾，涉及农业的博汇农资公司、金果农林果蔬公司、金农专业合作社账面出现大幅亏损，为持续经营管理埋下风险隐患……。 从2015年股改增资以后，整个信合棉业集团2015年末的流动资产是30573.8万元，而“其他应收款”却有14965.7万元，占了48.95%，这不是正常经营的财务状况，公司经营的流动性减弱，财务开始出现异常。信合股改后资金收支流量情况以及反映出信合公司资金流动性已经不充分，股改筹集的资金已支付殆尽，2015年末货币资金余额仅为725万元，已经不具备对外进行投资的能力，公司持续经营已存在不确定性。 信合棉业公司经营利润由2015年756万元，及2016年亏损3353万元，至2017年亏损2914万元，到2017年末累计亏损8902万元，截止2018年6月末，共计发生亏损10080万元。还不包括金农专业合作社和金果农林果蔬公司的亏损3000万元……。 信合、双银棉业公司在2017年籽棉收购中，截止2018年6月底，尚拖欠棉农498人的籽棉款2687.8万元（其中信合棉业拖欠377人，842.8万元；双银棉业合计拖欠121人，1844.9万元）……。拖欠员工薪酬14个月共计421.6万余元。 哈密信合棉业股份有限公司、双银棉业有限公司及其关联公司贷款收支情况：截止2018年6月30日：信合公司贷款余额5000万元，双银公司2400万元，绿天使公司1000万元，博汇公司740万元，共计9140万元………；信合、双银公司以预付购棉农籽棉形式挂账外帐资金102456033.6元；2015年信合棉业公司变更股份公司股权由2000万元增至14009万元，从账面上看，林淑静和朱金武股改中共向信合棉业注资7964万元，但从2015年现金流量收支情况看，此项资金并未应用到信合棉业的经营中，以预付棉农籽棉挂账游离到公司帐外。 11、哈密信合棉业股份有限公司、双银棉业有限公司关于广宗县腾达纺织有限公司棉花赔偿的情况说明证实，供方：2017年5月，信合、双银公司，需方：广宗县腾达纺织有限公司签订的改性棉花预售合同。信合、双银公司在未与需方协商的情况下，林淑静私自决定给广宗县腾达公司支付违约款1421万余元，并退回预售款789万余元。 12、案件线索移送函证实，对大泉湾乡村镇规划建设发展中心主任齐某配合信合、双银公司人员蒙骗贷款审查人员线索移交有关机关，并移交相关证据材料。 13、哈密市商业银行提供的传票及明细(哈密市博汇农资有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限公司、刘某2传票及明细)证实，哈密双银棉业有限责任公司账户交易流水清单，通用回单，现金支票，零售业务凭证，刘某2账户交易流水清单；哈密市绿源健康环保科技有限合伙企业账户交易流水清单，哈密双银棉业有限责任公司账户交易流水清单，哈密信合棉业股份有限公司账户交易流水清单，哈密合银物流有限公司在哈密市商业银行业务处理中心的对公明细清单，哈密合银物流有限公司账户交易流水清单。 14、红星国民村镇银行提供的明细清单证实，哈密大泉湾金农种植专业合作社、哈密爱尔美服装有限公司、哈密博汇农资有限公司、哈密健康生态纺织有限公司、哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银责任有限公司、哈密金果农林果蔬有限公司、林淑静，林爱平，曹某，祁某、米某、朱某1银行账户明细凭证。 15、中国银行提供的银行明细证实，哈密爱尔美服装有限公司在中国银行哈密市广场南路的对公交易明细清单。 16、哈密天山村镇银行提供的银行明细证实，陆某（888501372694900010）的账户明细；张某（888501109229500010）账户明细。 17、建设银行提供的银行明细证实，王某7（6227004570301013448)在建设银行的账户明细。 18、邮政储蓄银行提供的银行明细证实，林淑静、罗艳梅、林爱平等11人的银行账户明细。 19、交通银行提供的银行明细证实，林淑静在交通银行的银行明细。 20、交通银行提供的银行明细证实，哈密绿天使纤维科技有限公司在交通银行的银行明细。 21、十三师红星金融公司提供的证据材料证实，哈密绿天使纤维科技有限公司向十三师红星金融公司抵押借款的情况。 22、哈密佰益股份投资公司提供的哈密绿天使纤维科技有限公司股权投资情况说明及相关资料证实，哈密佰益股权投资有限公司向哈密绿天使纤维科技有限公司股权投资的情况。 23、哈密市市场监督管理局提供关于哈密信合棉业股份有限公司、哈密双银棉业有限公司、哈密绿天使纤维科技有限公司、哈密健康生态纺织有限公司、哈密博汇农贸有限公司、哈密爱尔美服装有限公司、哈密合银物流有限公司、哈密金果农果蔬有限公司、哈密大泉湾金农种植专业合作社的工商注册材料，其中包括公司章程、法定代表人的身份证复印件、股东会决议及股东会议纪要、出资清单、会计师事务所提供的公司验资报告等证实，林淑静是哈密信合棉业股份有限公司的控股股东，至2015年占71.54%的股权，至2018年6月30日林淑静持股7160股，占股比例51.11%；哈密双银棉业有限公司、哈密博汇农资有限公司、哈密市合银物流有限公司是哈密信合棉业公司的全资子公司；信合公司是哈密爱尔美服装有限公司的控股股东，持股比例63.75%；信合公司是哈密健康生态纺织有限公司的控股公司，持股比例65%；信合公司是哈密金农专业合作社的控股股东，持股比例97.5%，信合公司是哈密绿天使纤维科技有限公司的实际控制公司；哈密金果农林果蔬林淑静持股比例51%；林淑静是哈密信合棉业股份有限公司和哈密双银棉业有限公司的法定代表人，是其他企业的实际控制人。 上述证据经当庭举证、质证，被告人及辩护人均无异议，本院予以确认。 辩护人田聪出示的证据有：1、公诉机关证据卷中的证据：（1）公诉机关已出示的信合公司查账报告部分内容，用以证实该公司具有一定还款能力。（2）A、2017年5月16日，信合公司董事会决议复印件，内容是信合公司为李某6、吕某、闫某1、马某5、洪某向天山村镇银行贷款提供担保。B、2018年2月28日，双银公司为朱鑫鹏在哈密红星国民村镇银行贷款提供担保的保证合同复印件，用以证明贷款担保是信合公司董事会决定的。2、哈密国民村镇银行起诉哈密市金曙光农机专业合作社、哈密乔戈里金属冶选有限公司、赵某3的起诉书及借款借据复印件、哈密垦区人民法院的传票，用以证明哈密红星国民村镇银行就部分已经到期未还的贷款向法院起诉。公诉人对该证据1、2的真实性无异议，对预证明的问题不予认可，本院对该证据的真实性予以确认。3、信合公司及林淑静的荣誉证书；公诉人认为与本案无关，该证据与本案缺乏关联性，本院不予认定。 辩护人曾小浩出示的在公诉机关证据卷中的证据：1、2018年7月19日天山村镇银行信贷部主管吴某的询问笔录复印件；2、天山村镇银行给公安局出具的关于双银公司及相关企业贷款担保的情况说明复印件；3、林淑静2018年7月9日的讯问笔录复印件。用以证明银行知道是办新贷还旧贷，5414万元贷款不是骗取贷款行为。公诉人对本组证据的真实性无异议，但对其证明的问题不予认可，本院对该组证据的真实性予以确认。 本院认为，被告人林淑静、林爱平、朱金风以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失的行为，构成骗取贷款罪。公诉机关的指控成立，予以支持。被告人林淑静、李凡、罗艳梅以信合公司、双银公司的名义，骗取哈密市商业银行贷款，给银行造成重大损失的行为，是单位犯罪，构成骗取贷款罪。林淑静是直接负责的主管人员，李凡、罗艳梅是直接责任人员。本院已依法要求伊州区人民检察院对犯罪单位补充起诉。但检察院坚持以自然人犯罪起诉，本院依法按照单位犯罪中的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任。 对辩护人提出本案全部犯罪行为均构成单位犯罪的意见中，只与查明的被告人林淑静、李凡、罗艳梅以信合公司、双银公司的名义，骗取哈密市商业银行银行贷款，构成单位犯罪的这部分事实相符，此部分辩护意见成立,予以采纳，其余意见不予采纳。本案虽有部分贷款开庭时未到期，但被告人、信合公司及其关联企业已无法履行还款义务，已实际给银行造成重大损失；辩护人关于未到期贷款，不能认定为实际损失的意见不成立，不予采纳。辩护人田聪认为被告人林淑静有自首情节，是初犯，当庭认罪悔罪，有从轻、减轻处罚情节的辩护意见属实，予以采纳。辩护人张燕英认为被告人林爱平有自首情节，认罪悔罪，是初犯、偶犯的辩护意见属实，予以采纳；被告人林爱平在共同犯罪中起主要作用，其辩护人认为林爱平是从犯的辩护意见不成立，不予采纳。涉案的哈密天山村镇银行贷款，虽有部分是借新贷还旧贷，但是被告人是以欺骗手段取得银行新的贷款，故辩护人曾小浩认为涉案的天山村镇银行出借的2017年5月31日-2018年6月19日的贷款均是借新贷还旧贷，虽然被告人实施了欺骗行为，但在银行明知的情况下，不是骗取贷款行为的辩护意见不成立，不予采纳。其关于本案被骗三家银行审查贷款资料时有重大过错，对后果承担相应责任的辩护意见，因银行不承担本案刑事责任，该意见没有法律依据，不予采纳。其关于朱金风有自首情节，认罪悔罪，是初犯、偶犯的辩护意见属实，予以采纳；被告人朱金风在共同犯罪中起主要作用，其辩护人认为朱金风是从犯的辩护意见不成立，不予采纳。辩护人李娜认为被告人李凡是初犯、认罪悔罪的辩护意见属实，予以采纳。其认为李凡是从犯的辩护意见，与查明的李凡在犯罪中的作用不符，不予采纳。辩护人张佩认为被告人罗艳梅是初犯、认罪悔罪的辩护意见属实，予以采纳。其认为罗艳梅是从犯的辩护意见，与查明的罗艳梅在犯罪中的作用不符，不予采纳。根据五被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下： 一、被告人林淑静犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二百万元(罚金自本判决生效之日起十日内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月30日起至2024年6月29日止。） 二、被告人林爱平犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一百五十万元(罚金自本判决生效之日起十日内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月30日起至2023年6月29日止。） 三、被告人朱金风犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币一百五十万元(罚金自本判决生效之日起十日内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月30日起至2023年6月29日止。） 四、被告人李凡犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三十万元(罚金自本判决生效之日起十日内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月8日起至2020年11月7日止。） 五、被告人罗艳梅犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三十万元(罚金自本判决生效之日起十日内缴清）。 （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月14日起至2020年11月13日止。） 六、查扣资金173.9万元，依法处置；剩余赃款1.944518亿元继续追缴；依法处置查封、扣押、冻结的涉案财产（清单附后）；涉案存折、银行卡、U盾全部予以没收。 审 判 长  玉 福 审 判 员  董 云 人民陪审员  张永选 二〇一九年五月十四日 书 记 员  徐熙豪 本案公安机关查封、扣押款物情况: （一）1、查封林淑静位于哈密市××区个人名下房产一处，面积101.26平米。 2、查封林淑静个人位于哈密市××路房产一处，面积122.58平方米。 3、查封林爱平个人位于哈密市××层房产，面积140.72平方米。 4、查封哈密双银棉业有限责任公司位于××乡两个（面积25252.7平方米）、××的棉花收购站（面积33207.8平方米）、××棉花收购站（面积14039.8平方米），共计4个棉花收购站，面积72500.3平米的工业用地。 5、查封哈密信合棉业有限公司位于××路地产一处（面积35327平米），办公楼房产一处（面积7366.3平米），使用权类型均为出让。 6、对哈密双银棉业有限公司、哈密信合棉业有限公司分布于××乡、××镇的9个棉花收购站进行资产核对查封。扣押铲车3辆，装载机（抓机）9台，夹包机叉车2辆，采棉机3台，棉花种子共计21.82吨，化肥、营养剂共计约125吨，农药共计约19万瓶，江铃凯悦（单排小卡）2辆，其余零散设备若干。 7、扣押哈密双银棉业有限公司车辆共计7辆，其中皮卡车2辆，五十铃面包车1辆，轿车5辆。 8、扣押哈密信合棉业有限公司车辆共计17辆，其中皮卡车6辆，面包车2辆，宇通牌客车1辆，轿车8辆。 9、扣押哈密金果农林果蔬有限公司轿车1辆。 10、扣押哈密市绿色天使纤维科技有限公司皮卡车1辆。 （二）冻结涉案公司及个人银行资金计2人、5个公司、24个账户合计资金173.9万元。 1、冻结林淑静个人银行账户12个，合计冻结资金13.34万元，理财资金12万元。 2、冻结林爱平个人银行账户6个，合计冻结资金1616.5元。 3、冻结哈密双银棉业有限公司对公账户1个，合计冻结资金725.14元。 4、冻结哈密绿天使纤维科技有限公司对公账户2个，合计冻结资金139.905万元。 5、冻结哈密市博汇农资有限公司对公账户1个，已冻结资金8842.79元。 6、冻结哈密金果农林果蔬有限公司对公账户1个，已冻结资金68340.53元。 7、冻结哈密合银物流有限公司对公账户1个，已冻结资金7011.94元。 （三）查封1、哈密双银棉业有限公司位于二堡镇五大队的棉花收购站（面积48153.5平方米）、陶家宫乡新庄子四村皮棉储备库（面积32031.8平方米）、二堡镇六大队棉花收购站（面积15182.7平方米）、陶家宫镇新庄子四队312国道以南5公里处的皮棉储备库（面积29855.64平方米）、伊州区创业路建设的仓库（面积18057.2平方米）；共计查封棉花收购站2个，皮棉储备库2个，仓库1个，总面积143280.84平方米的工业用地。 2、哈密绿天使纤维科技有限公司位于××道房产一处，面积7700平方米；6.1192公顷土地使用权。 3、哈密双银棉业公司位于哈密市××区房产一处，面积474.76平方米。 4、林淑静丈夫王文名下房产一处，位于××区底商，面积130平方米。