湖南省娄底市娄星区人民法院刑 事 判 决 书（2019）湘1302刑初180号公诉机关湖南省娄底市娄星区人民检察院。被告人彭新风，男，1976年12月7日出生于湖南省湘乡市，汉族，高中文化，无业，住湖南省娄底市娄星区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年10月15日被娄底市公安局钢城分局取保候审，同年10月17日由娄底市公安局娄星分局执行。2018年10月30日经娄底市娄星区人民检察院决定取保候审，同日由娄底市公安局娄星分局执行。2019年4月4日经本院决定逮捕，同日由娄底市公安局钢城分局执行，现羁押于娄底市看守所。指定辩护人朱紫荣，湖南娄星律师事务所律师，由娄底市娄星区法律援助中心指派。湖南省娄底市娄星区人民检察院以娄星检公诉刑诉〔2019〕132号起诉书指控被告人彭新风犯信用卡诈骗罪，于2019年4月1日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法适用简易程序，于2019年4月12日公开开庭进行了审理。本案在审理过程中，发现不宜适用简易程序审理，本院依法变更为普通程序，并组成合议庭，于2019年5月20日再次公开开庭进行了审理。湖南省娄底市娄星区人民检察院指派检察员彭扬出庭支持公诉，第一次法庭审理过程中被告人彭新风到庭参加诉讼，第二次法庭审理过程中被告人彭新风及其辩护人朱紫荣均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。湖南省娄底市娄星区人民检察院指控：2012年5月3日，被告人彭新风在中国工商银行涟钢支行申办了一张透支额度为10万元的信用卡（卡号是62×××50），后该信用卡透支额度提升到30万元。2012年6月24日开始，彭新风陆续透支信用卡资金用于其经营的饭店，2013年5月14日该卡开始逾期，经银行多次催收，彭新风逃匿、改变联系方式逃避银行催收，未及时还款。截止至2014年1月7日，彭新风共透支本金297943.62元。2017年10月5日，被告人彭新风主动向公安机关投案，彭新风到案后如实供述了上述事实。2018年12月19日、2019年1月28日彭新风分别偿还透支款2000元，共计4000元给中国工商银行。该院认为，被告人彭新风以非法占有为目的，恶意透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人彭新风有自首情节，诉请法院依法判处。被告人彭新风对公诉机关指控的事实及罪名没有异议。被告人彭新风的辩护人辩称：1、被告人彭新风系主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首；2、被告人彭新风自愿认罪、悔罪；3、被告人彭新风在一审判决前全部归还了透支本金；4、被告人彭新风犯罪的主观恶意微小，在量刑时可以予以从轻或者减轻处罚。综上所述，请求判处被告人彭新风免予刑事处罚。经审理查明：2012年5月3日，被告人彭新风在中国工商银行娄底月塘支行申办了一张卡号为62×××50的信用卡，该卡透支额度为10万元，后额度提升到30万元。2012年6月24日开始，被告人彭新风陆续透支使用该信用卡，并于2013年5月14日开始逾期。经发卡银行多次催收，被告人彭新风均未及时还款，后采取逃匿、改变联系方式的手段逃避银行催收。截止至2014年1月7日，被告人彭新风共计透支本金297943.62元。2017年10月15日，被告人彭新风主动向公安机关投案，并如实供述了其上述犯罪事实。案发后，被告人彭新风分别于2018年12月19日、2019年1月28日、2019年2月26日、2019年3月26日归还透支款各2000元，于2019年4月10日归还透支款290500元，共计归还透支款298500元。上述事实，被告人彭新风在开庭审理过程中无异议，且有经庭审举证、质证的户籍资料、到案经过、信用卡申办资料、信用卡交易明细、催收记录、信用卡存款凭证、证人陆某、李某、肖某的证言以及被告人彭新风的供述与辩解等证据在案佐证，足以认定。本案在审理过程中，本院依法委托了湖南省娄底市娄星区司法局对被告人彭新风是否适用社区矫正进行调查评估，娄星区司法局向本院出具了娄星司社评字（2019）第089号调查评估意见书，建议对被告人彭新风适用社区矫正。本院认为，被告人彭新风以非法占有为目的，恶意透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人彭新风系主动投案，到案后如实供述了其犯罪事实，且在庭审中认罪，系自首，依法从轻处罚。案发后被告人彭新风全部归还了透支款项，酌情从轻处罚。关于被告人彭新风的辩护人辩称被告人彭新风有自首情节，自愿认罪、悔罪，且在一审判决前全部归还了透支本金的辩护观点与审理查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人彭新风的辩护人辩称被告人彭新风犯罪的主观恶意微小，在量刑时可以予以从轻或者减轻处罚的辩护观点，经查，本案被告人彭新风在透支使用信用卡且经发卡银行多次催收后仍不归还透支款，后离开娄底、改变联系方式且不告知发卡银行,具有逃避银行催收的主观故意，故对于该辩护观点，本院不予采纳。根据被告人彭新风的犯罪情节、悔罪表现以及社区矫正机构经调查后提出的建议，本院依法对被告人彭新风宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人彭新风犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金三万元(已缴纳)。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴玉姣人民陪审员  刘坚文人民陪审员  刘传桃二〇一九年五月二十一日书 记 员  王红梅附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。