四川省大英县人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）川0923刑初71号 公诉机关大英县人民检察院。 被告人漆金莲，女，生于1997年1月10日，汉族，出生地四川省大英县，初中，无业，住大英县。因本案，于2018年11月23日被驻马店市公安局雪松分局抓获，因涉嫌诈骗罪，于同月29日被大英县公安局刑事拘留，2018年12月13日被取保候审。 大英县人民检察院以大检公刑诉[2019]68号起诉书指控被告人漆金莲犯诈骗罪，于2019年5月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。大英县人民检察院指派检察员杨贤全出庭支持公诉，被告人漆金莲到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控： 漆金莲因长期无业，无经济收入，便产生了骗取钱财之念，从2017年7月至2017年9月期间，先后四次以卖平安保险养老保险为由分别骗取被害人王某1、吴某1、漆某夫妇、吴某2共计人民币88000元。为防止其诈骗事实被揭穿，其先后以保险返款名义返还人民币24600元。其中返还王某13400元，吴某17000元，漆某夫妇10900元，吴某23300元。其具体犯罪事实如下： 一、2017年7月下旬的一天，漆金莲无业在家，为牟取钱财虚构自己是平安公司职员，在销售平安公司一款养老保险，该保险是缴纳16000元，可以每个月领取800元，并且每月领取金额还可能会上涨。且将此虚假消息告知其外婆王某2，并让王某2到王某1家去推销保险。漆金莲是王某2一手带大的孩子，王某2对漆金莲有深厚的感情，得知向来无业的漆金莲有了保险公司的职业，王某2心里高兴并且觉得要帮孙女多推销该保险，加上该保险听起来很划算，于是王某2就到了王某1家去推销该保险。第一次到王某1家的时候，因为王某1没在家，只有王某1的老公邓华中在家，王某2就给邓华中讲保险的事情，王某2说漆金莲在卖一种养老保险，在政府手里购买需要38000元，因为漆金莲有个嬢嬢在社保局上班有关系只需要16000元就可以购买，并且每月可以领取800元左右。邓华中觉得这个保险适合王某1，就转告了王某1，夫妻两人商议后决定购买。此后漆金莲与王某1见面，漆金莲再次将其虚构的购买保险事宜给王某1讲，取得王某1的信任和同意，王某1于2017年7月29日上午到大英县x镇x街上银行取了16000元，并将此钱在x街上转交给了漆金莲购买养老保险。漆金莲收钱后还收了王某1身份证复印件和银行卡复印件告知王某1几天后将钱交到公司，之后再将票据补上，并说下月起就可以领钱。因为漆金莲虚构的卖保险一事，所以保险公司票据和合同没有出示给王某1，漆金莲为了防止谎言被戳穿，于是通过支付宝转账在2017年8月21日向王某1提供的银行卡附件上的银行卡号汇款500元，在2017年9月20日汇款1100元，在2017年10月21日汇款800元，在2018年3月19日通过微信转账给王某11000元，合计汇款3400元给王某1。 二、2017年7月底8月初，漆金莲的大舅公吴某1和大舅婆陈某听说漆金莲在卖保险，于是吴某1就给王某2（系吴某1的妹妹）打电话询问保险的事情，王某2告知其情况属实。漆金莲知晓吴某1有意想给陈某购买保险后，就让其外婆到遂宁市船山区x镇吴某1的家中去推销保险，并告知陈某购买保险需要交22000元，每月可以领取1400元。王某2就到了吴某1家中按照漆金莲事先教导的说法讲了保险一事给吴某1听，吴某1感觉这个保险划算于是就让漆金莲来家中详细的讲保险的事情，随后漆金莲同王某2一起到了新桥吴某1家中推销保险。漆金莲告知吴某1，陈某购买保险需要22000元，每月可以领取1400元，并说之前在吴某1那里借了10000元，这次买保险只需要缴纳12000元，相当于就把之前借的钱还上了。吴某1听后感觉划算，又平了漆金莲之前差自己的10000元。于是在2017年8月初，吴某1就在遂宁市船山区x镇银行取了12000元，并转交给了王某2。王某2拿到钱后及时回大英县x镇家中把钱给了漆金莲。随后漆金莲就联系吴某1，让吴某1提交陈某身份证复印件和农业银行卡的复印件给她。漆金莲在2017年8月21日向陈某的农业银行卡转账1000元，在2017年9月20日转账1800元，在2017年10月21日转账1400元，2018年2月10日转账1500元，2018年2月23日转账1300元。漆金莲向陈某卡上共计转款7000元。 三、2017年7、8月期间，因被害人漆某夫妇的家挨着漆金莲的家，两家又是亲戚，所以被害人漆某、蒋某经常在与王某2的闲聊中提到漆金莲卖保险的事情，于是漆某、蒋某就问漆金莲这个养老保险是什么情况，漆金莲就告知他们两人只需要交纳32000元，相当于一人16000元，之后每月漆某可以领取1200元，蒋某可以领取800元。漆某、蒋某觉得这个保险划算，于2017年9月1日在大英县x镇x乡街道信用社取了32000元给漆金莲，并且提供了漆某农业银行卡的卡号。漆金莲使用手机支付宝分别于2017年9月20日往漆某银行卡转款2000元，2017年10月21日转款2000元，2017年2月10日转款2100元，2018年2月23日转款800元，2018年4月7日转款2000元，2018年5月23日转款2000元。漆金莲向漆某农业银行卡共计转款10900元。 四、2017年9月期间，被害人吴某2看见其父亲在漆金莲处购买保险后，接下来几个月每个月有一千多元的返款，感觉漆金莲卖的保险划算，就打算给自己的老公曾胜贵购买，得知消息后漆金莲就主动与吴某2取得联系，因为曾胜贵没到退休年龄，漆金莲就编造说有内部指标可以帮曾胜贵买到保险，但是要贵一些需要18000元才能购买，并且下一个月就可以领到钱。漆金莲到吴某2家中推销虚假保险的时候，还在手机上用百度下载了一张保险工作证图片，并把图片出示给吴某2看，进一步取得了吴某2的信任。吴某2在家中给了漆金莲18000元，并向漆金莲提供了曾胜贵的身份证复印件和一张农业银行卡的复印件，之后漆金莲没有提供任何手续，接下来几个月漆金莲使用手机往曾胜贵农业银行卡上分别转账以示虚构养老保险返款，在2017年9月20日转账800元，2017年10月21日转账800元，2018年2月10日转账900元，2018年2月23日转账800元。漆金莲向曾胜贵农业银行卡上共计转款3300元。 公诉机关认为，被告人漆金莲以非法占有为目的，以虚构售卖平安公司养老保险的方式多次骗取被害人现金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人到案后如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。建议对被告人判处三至四年有期徒刑，并处罚金。公诉机关提交了书证：受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、拘留证、拘留通知书、变更羁押期限通知书、变更强制措施申请、被取保候审人义务告知书、释放通知书、取保候审决定书、移送审查起诉告知书、犯罪嫌疑人基本情况、户籍信息、到案经过、变更强制措施建议、平安保险协查函、银行流水说明、查询财产、农业银行流水明细、房产证查询说明、漆金莲提供房产材料清单、调取房产信息、接收证据材料清单、欠条复印件、微信聊天记录截屏、支付宝转账截屏、离婚证复印件、前科情况；证人王某3、王某2、刘某、李某、聂某等人的证言；被害人王某1、吴某1、漆某、蒋某、吴某2的陈述；被告人漆金莲的供述与辩解；检查笔录等证据证实。 被告人漆金莲对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。 经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致。 本院认为，被告人漆金莲构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。被告人漆金莲诈骗老年人财物，可以酌定从重处罚；到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当。 依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下： 一、被告人漆金莲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元，限本判决生效后10日内缴纳（刑期从判决执行之日起计算）； 二、限被告人漆金莲在本判决生效后30日内分别向被害人王某1、吴某1、漆某、吴某2退赔经济损失人民币12600元、15000元、21100元、14700元。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省遂宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  蒋毅君 审 判 员  王晓荣 人民陪审员  代文金 二〇一九年五月十四日                                                  法 官 助理    杨丽君                                                  书记员  聂川林 附《中华人民共和国刑法》： 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其它严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。 第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。 第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 第六十七条……。 ……。 犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。